四川省成都市锦江区人民法院刑 事 判 决 书(2015)锦江刑初字第924号公诉机关成都市锦江区人民检察院。被告人李奎，男，辩护人余琼，泰和泰律师事务所律师。辩护人胡辉，泰和泰律师事务所律师。被告人黎娅（曾用名，吴晓霞），女，辩护人张建辉，四川颂亚律师事务所律师。被告人冉隆英，女，辩护人颜莉，四川公生明律师事务所律师。公诉机关以成锦检公诉刑诉[2015]701号起诉书指控被告人李奎、黎娅、冉隆英犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员李开磊出庭支持公诉，被告人李奎及其辩护人余琼、胡辉、被告人黎娅及其辩护人张建辉、被告人冉隆英及其辩护人颜莉到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年8月，张某辉��在逃）在成都市锦江区橡树林路成立成都中禾投资管理有限公司（以下简称“中禾公司”），为需要资金的项目提供融资平台。2013年9月，被告人黎娅到中禾公司担任业务副总经理，被告人冉隆英到中禾公司担任投资顾问。同时，被告人黎娅按照中禾公司总业务的万分之八提成。2014年7月28日后被告人李奎任中禾公司的法定代表人并实际参与经营管理。2013年9月以来，中禾公司采用向公司附近小区居民以及路过群众散发传单、摆设宣传点等方式，以投资河南联盛铝业有限公司、洛阳市永康食品有限公司、伊川县金石石业有限公司、洛阳文鑫冶金辅料有限公司项目为由，以月息1.3%-1.8%的高额回报为诱饵，与社会不特定公众签订《项目投资管理合同》，募集资金1.2亿余元（打入四项目公司和中禾公司前股东段某明银行账户）。其中，被告人李奎参与吸收的群众投资为2266万元。2014年12月，因项目公司无力按照约定向投资群众返本付息而案发。截止发案时，中禾公司非法吸收的资金尚有268名集资群众的本金共计4729万元未归还。2014年12月10日被告人李奎、黎娅、冉隆英被挡获。随后，公安机关查获涉案会计凭证63本、银行存款日记账1本、现金日记账1本、资料文件5本、金蝶U盾1个、汽车2辆、现金17万元以及电脑、椅子、茶几、办公桌、验钞机等办公用品。李奎账户存款25982元、黎娅的业务提成款43635元、冉隆英的业务提成款28737元扣押在案，洛阳市永康食品有限公司、伊川县金石有限公司的股权各1000万元冻结在案。为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭宣读、出示了物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人李奎、黎娅、冉隆英以高额利息为诱饵，采取散发传单、摆设摊点等方式进行宣传，向社会不特定群众吸收存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关提请本院依法追究三名被告人的刑事责任。被告人李奎对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但其辩解，自己到中禾公司上班的时间是2014年9月，不是公诉机关指控的2014年7月。被告人李奎的辩护人提出的辩护意见是：公诉机关指控被告人李奎犯非法吸收公众存款罪成立。被告人李奎具有以下情节：（1）被告人李奎系从犯。被告人李奎于9月2日到中禾公司上班，对中禾公司2014年7月28日至9月2日期间吸收的资金不应承担责任；被告人李奎没有意识到张某辉等人的行为是犯罪行为，系被动参与到本案中，且自己也投资了2万元，也是被害人。被告人李奎虽然在中禾公司担任法定代表人，但其从事的是办公室行政工作，只领���了2个月工资即8000元，指控金额应当扣除；（2）被告人李奎具有自首情节。2014年12月9日张某辉失联后，被告人李奎与公司其他工作人员一起到锦江公安分局报案。在公安机关尚未掌握其犯罪事实的情况下，被告人李奎向公安机关陈述了中禾公司吸收投资的情况；（3）被告人李奎系初犯、偶犯，平时表现良好。辩护人请求本院对被告人李奎从轻、减轻处罚。为支持上述辩护意见，辩护人当庭提交了三份被告人李奎在部队服役时所获荣誉证书、一份证明其平时表现良好的证明。被告人黎娅对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议。其辩解：（1）自己是2013年到中禾公司应聘担任投资顾问，2014年兼任中禾公司副总经理；（2）中禾公司出事后，自己主动向公安机关报案，具有自首情节；（3）案发后自己主动将提成款上交给办案单位。被告人黎娅的辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人黎娅犯非法吸收公众存款罪无异议。被告人黎娅具有如下情节：（1）被告人黎娅是从犯。被告人黎娅应聘到中禾公司后主要从事投资顾问职务，每月工资3500元。后张某辉口头宣布其为公司副总，工资为每月3700元，工作职责是每日宣布前一天业务情况、纪律情况。被告人黎娅是中禾公司普通职员；（2）被告人黎娅具有自首情节。2014年12月8日被告人黎娅发现张某辉联系不上后，即到公安机关进行报案，公安机关让其带上投资人及相关资料来报案。次日被告人黎娅和公司客户经理一起复印了合同资料等材料，一起到公安机关进行了报案。之后被告人黎娅也配合公安机关如实陈述了事实。被告人黎娅主动到案，如实供述自己的罪行，系自首；（3）被告人黎娅归案后认罪态度较好，积极退赃；（4）被告人黎娅身体状况不佳，年龄较大，自己也将积蓄的14万元交给了中禾公司“理财”，也是受害者。综上所述，辩护人请求本院对被告人黎娅从轻处罚。为支持上述辩护意见的成立，辩护人当庭提交了（1）投资合同，予以证实被告人黎娅自己也进行了投资，自己也是被害人；（2）公安机关出具的扣押清单，予以证实案发后黎娅主动退出提成款43835元已扣押在案；（3）一份谅解书，予以证实被告人黎娅的行为得到了被害人的谅解；（4）病历证明，予以证明被告人黎娅身体健康状况较差。被告人冉隆英对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议。其辩解：（1）自己只应对自己吸收的客户资金金额负责；（2）提成款是自己主动退出的；（3）公司出事后，自己就主动向公安机关报案，具有自首情节；（4）自己的客户都是亲朋好友。被告人冉隆英的辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人冉隆英犯非法吸收公众存款罪不持异议。被告人冉隆英具有以下情节：（1）其吸收对象是自己的亲戚、同事、朋友，不是刑法规定的“公众”；（2）被告人冉隆英在中禾公司只是一名普通职员，虽然职务是投资顾问，但其从事的工作与其他普通职员一样，只是多了一项咨询工作。自己只对自己招揽的客户投资提成，对其他业务员的业绩不提成；（3）被告人冉隆英系从犯，具有自首情节，犯罪金额应为其吸收的资金200-300万元,即中禾公司未归还本金减去三被告人自己存入公司的款项，再减去冉隆英亲戚朋友存入公司的款项；（4）案发后被告人冉隆英取得了部分被害人的谅解。辩护人请求对被告人冉隆英从轻、减轻处罚，并适用缓刑。为支持上述辩解意见的成立，辩护人当庭提交了（1）投资协议，予以证实被告人冉隆英自己也进行了投资，是被害人；（2）四名被害人出具的谅解书，予以证实被告人冉隆英的行为已经得到了被害人的谅解；（3）公安机关出具的扣押清单，予以证实案发后被告人冉隆英出动退出提成款28737元已经扣押在案。经审理查明以下事实：2013年8月，张某辉（另处）在成都市锦江区橡树林路成立成都中禾投资管理有限公司（以下简称“中禾公司”），为需要资金的项目提供融资平台，其担任法定代表人。中禾公司股东为张某辉、彭某亮。随后中禾公司先后召开股东大会变更股东，即2013年12月30日中禾公司变更股东为张某辉、段某明；2014年6月23日中禾公司变更股东为张某辉、郭某彬；2014年7月28日中禾公司变更股东为被告人李奎、刘某刚，变更法定代表人为被告人李奎。被告人李奎称自己每月工资为4000元，截止案发时已经领取工资8000元。2013年9月，被告人黎娅应聘到中禾公司工作，后经张某辉口头任命为中禾公司业务副总经理，并按照中禾公司总业务进行提成。被告人黎娅称张某辉与自己约定按照中禾公司销售任务进行提成，公司完成销售任务的100%，被告人黎娅提取万分之八，公司完成销售任务的70%，被告人黎娅提取万分之七，公司完成销售任务的60%以下，被告人黎娅没有提成。被告人黎娅称截至案发时自己共提取了3-4万元。2013年9月被告人冉隆英到中禾公司应聘，后担任中禾公司投资顾问。被告人冉隆英称自己工资是每月2800元，后调整至每月3000元，每月领取社保补贴350元，并按照自己收取的投资资金0.1%进行提成。2013年9月以来，中禾公司采取在公司门外、公司附近小区处摆设摊点，向路过的群众散发宣传单等方式，宣称投资河南联��铝业有限公司、洛阳市永康食品有限公司、伊川县金石石业有限公司、洛阳文鑫冶金辅料有限公司项目，月息可高达1.3%-1.8%。投资者有投资意愿后就签订《项目投资管理合同》。该合同由投资方、投资运营方（项目公司）、投资管理方中禾公司三方签订，约定了投资金额、投资期限、投资收益、投资用途等事宜。中禾公司还向投资方出具《投资收益计划书》、《承诺书》等协议，承诺投资期限到期后，投资运营方不能按期足额还款，中禾公司将在合同到期后三个工作日内无条件代为偿还投资者投资本金和收益。投资者可采取支付现金、银行转款、刷POS机等方式向项目公司进行投资。项目公司每月将应付款项划拨给中禾公司后，由中禾公司向投资人进行支付。2014年12月中禾公司未收到项目公司的款项，未按约向投资人返还资金。2014年12月10日被告人李奎、被告人黎娅、被告人冉隆英被民警挡获。经司法会计鉴定，中禾公司经营期间共吸收资金12189万元先后转给四个项目公司(河南联盛铝业有限公司、洛阳市永康食品有限公司、伊川县金石石业有限公司、洛阳文鑫冶金辅料有限公司)及段某明，其中2014年8月至2014年12月9日吸收资金2266万元。被告人黎娅投资14万元，被告人冉隆英投资44万元，被告人李奎妻子投资2万元。截止案发时中禾公司未归还268名投资人本金共计4729万元。案发后，公安机关查封、冻结、扣押了以下款物，并已妥善保管，即：扣押了被告人李奎账户存款25982元、被告人黎娅退出的业务提成款43635元、被告人冉隆英退出的业务提成款28737元；扣押了中禾公司现金17万元；查封扣押了涉案汽车2辆；查封扣押了中禾公司涉案会计凭证63本、银行存款日记账1本、现金日记账1本、资料文件5本、��蝶U盾1个、电脑、椅子、茶几、办公桌、验钞机等办公用品；冻结了洛阳市永康食品有限公司、伊川县金石有限公司的股权各1000万元。查明，案发后被告人李奎委托其家属退出赃款8000元扣押在案。认定上述事实，有下列证据予以证实：1、到案经过。证实2014年12月10日14时许民警在龙舟路派出所值班时接到群众举报，称位于本市锦江区橡树林路26-40号的成都中禾投资管理公司涉嫌非法集资。民警到达现场后经初步调查发现该公司于2013年8月以来采用散发传单、摆设宣传点等方式，以投资“河南联盛铝业有限公司”、“洛阳永康食品有限公司”、“伊川县金石石业有限公司”、“洛阳文鑫冶金辅料有限公司”项目，月息1.3%-1.8%不等的高额回报为诱饵，向社会不特定公众募集资金。民警随���将公司负责人即被告人李奎及公司工作人员被告人黎娅、被告人冉隆英等带回派出所接受调查。2、项目投资管理合同、投资收益计划书、承诺书、委托书、借据、计划书、付款凭证及反担保抵押合同等资料，证实投资者与中禾公司签订的协议内容及投资者付款凭证、中禾公司付息计划等事项；证实河南省伊川县金石石业有限公司、河南省联盛铝业有限公司、河南省洛阳市文鑫冶金辅料有限公司、河南省洛阳市永康食品有限公司指定银行账户信息的事宜。3、员工工资表、2014年10月的提成表、工资确认表、精选话术对答、2014年1月销售任务考核激励办法、中禾公司销售规范、业务经理的提成方案、政策背景资料、中禾公司的宣传单、投资理财收益率明细表、致客户的信等证据，证实中禾公司工资发送、管理制度、培��方式等基本情况及对外宣传的方式。4、中禾公司、河南省伊川县金石石业有限公司、河南省联盛铝业有限公司、河南省洛阳市文鑫冶金辅料有限公司、河南省洛阳市永康食品有限公司的公司资料，即企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、银行开户许可证等证据，证实中禾公司、投资项目公司的基本情况及2014年7月28日后被告人李奎担任中禾公司法定代表人，其占公司70%的股权。5、刘某的银行账单、身份证复印件，证实刘某的账户及与杜某召、被告人李奎的账户之间的转账情况。6、叶亚利担保公司的房屋租赁合同、公司登记信息、税务登记证、组织机构代码证、营业执照、印章等资料，证实叶亚利公司的基本情况。7、协助查询财产通知书、协助冻���财产通知书及李奎的银行账户交易信息查询结果单等证据，证实案发后公安机关查询了李奎并冻结了李奎的账户存款25982元、洛阳市永康食品有限公司股权1000万元、伊川县金石有限公司股权1000万元。8、搜查证、搜查笔录、扣押决定书及扣押清单、收条、情况说明及结算票据等证据，证实案发后公安机关对中禾公司进行了搜查，查获并扣押了涉案的会计凭证63本、银行存款日记账本1本、现金日记账本1本、电脑1台、资料文件5本、金蝶U盾1个；公安机关从李奎处扣押到小型汽车一辆、商务汽车一辆及人民币17万元（四川瑞升实业集团有限公司退还李奎的租房保证金）、电脑、椅子、茶几、办公桌、验钞机等办公用品；公安机关从黎娅处扣押到业务提成款43635元，从冉隆英处扣押到业务提成款28737元。9、涉案财物交接单���结算票据，证实扣押在案的汽车以及现金17万元由锦江公安分局保管。10、李奎、黎娅、冉隆英的辨认说明及李奎的身份证复印件、结婚证复印件、黎娅、冉隆英的常住人口基本信息，证实三被告人的身份情况。11、证人周某的证言。其内容主要证实：周某在成都市锦江区橡树林小区居住，2013年10月左右其经过本市橡树林路一家名叫成都中禾投资管理有限公司的门口，有业务员在发传单进行宣传。周某到该公司听宣传。中禾公司宣传说他们是为中小企业融资的，如果投资到他们推荐的项目，每月可以收到可观的利息。中禾公司是投资介绍人，项目都在河南省，并且有一个陕西西安叶亚利担保公司担保，如果使用资金的项目单位不能偿还融资贷款，担保公司可以先行代为偿还。当时工作人员推荐了一家叫河南联盛铝业有限公司的项目，投资资金起点是1万元，上不封顶。投资期限有3个月、6个月、12个月，每月的利息是1.3%-1.8%不等。周某就投资了5万元，利息是每月1.3%，投资期限是3个月。周某与中禾公司签订了项目投资管理合同，2014年投资期限届满后，中禾公司如期退还了本金。周某又继续投资，投资期限届满后，中禾公司也按期归还了本金。7月20日和9月30日周某和中禾公司签订了项目投资管理合同，投资了2万元，约定了每月利息是每月1.35%，到12月收到了1215元。12月中旬，中禾公司老板突然失联，公司无法支付利息和退还本金，周某就到公安机关报案。12、证人王某波的证言。其内容主要证实：王某波是中禾公司的会计。其称收取投资人款项有三个方式：1是通过银行转账，投资人将存款直接转入项目方指定的银行账户；2是通过POS机刷卡���账，收款方有联盛铝业、金牛区华达建材经营部、金牛区维维建材经营部、宏进材料四个账户，POS机统一由财务经理保管，先后保管的人员有段某明、郭某彬、杜伊乐、李奎等人；3是现金交款，投资人把现金交给出纳，出纳开具《付款凭证》给投资人，然后出纳把收取得现金交给财务经理，财务经理再把钱存入项目方指定的银行账户，并把存款凭证交给会计做账。中禾公司最初的股东是张某辉、彭某亮，后来股份进行了转让，现在的股东是李奎、刘某刚。段某明、郭某彬曾是股东。公司为洛阳文鑫冶金辅料有限公司、伊川金石石业有限公司、洛阳永康食品有限公司、河南联盛铝业有限公司的项目向群众募集资金，月息为1.3%-1.8%。公司现在有4700余万元未退还给投资人。王某波称自己投资了5万元。13、证人王某和的证言。其内容主要证实：王某和是中禾公司的出纳，公司法定代表人是李奎，股东是李奎、刘某刚，实际控制人是张某辉。公司主要业务是为企业融资，资金是从民间老百姓处筹集而来的，月息1.3%-1.8%。河南联盛铝业有限公司融资2000万元，钱是打给该公司出纳张某莉个人账户的。客户刷POS机后资金自动转到接受方，一个是河南联盛铝业有限公司、一个是金牛区华达建材经营部。王某和称自己每月领取3050元工资，没有提成。14、证人陈某秀的证言。其内容主要证实：陈某秀是中禾公司的业务员，工作任务就是为公司寻找有投资意愿的客户。公司投资的项目有洛阳文鑫冶金辅料有限公司、伊川金石石业有限公司、洛阳永康食品有限公司、河南联盛铝业有限公司的项目。公司业务经理原来是彭远浩，后来换成了黎娅。黎娅给陈某秀安排工作。公司宣传方式���三种，一种在公司等待上门咨询的客户，一种是在公司附近散发宣传单，一种是在公司附近摆设宣传点。公司作为居间方，如果客户愿意投资，就签订三方协议及投资方、项目方、居间方三方签订。客户可以到公司财务交现金，也可以直接转账到项目方的账户上，还可以刷POS，接受方为金牛区华达建材经营部、金牛区维维建材经营部、宏进材料。陈某秀称自己吸收了20余名客户，总共200余万元投资款。15、证人陈某梅的证言。其内容主要证实：陈某梅是中禾公司的业务员。前期陈某梅在公司附近发传单进行宣传，后来在公司内等待上门客户。中禾公司共有一个业务部，一个财务部，一个行政部。业务部有一名投资顾问、一名业务经理、八名业务员；财务部内有一名出纳、一名会计；行政部门有二名工作人员。中禾公司法定代表人是张某辉，2014年8月变更为李奎；财务总监是段某明，2014年7月变更为杜伊乐。中禾公司共有四个投资项目，三种转款方式。陈某梅称自己先后介绍30余名客户参与投资，投资资金为500余万元。陈某梅每月领取工资2000元、全勤奖金200元，并按照客户投资总额的1/1000提成。16、证人袁某娜的证言。其内容主要证实：2013年9月袁某娜到中禾公司上班。中禾公司为洛阳文鑫冶金辅料有限公司、伊川金石石业有限公司、洛阳永康食品有限公司、河南联盛铝业有限公司的四个项目进行民间融资，月息1.35%-1.8%。公司由张某辉全面负责，公司财务总监负责公司的现金、业务员工资发放等事宜。袁某娜称自己共吸收了18名客户，签订了30余份合同，涉及投资款221万元。袁某娜每月领取2200元工资，收取客户投资款1/1000的提成。17、证人柴某辉的证言。其内容主要证实：中禾公司实际控制人是张某辉、刘某、杜某召、杜某利，公司业务部经理是黎娅。公司安排业务员在周围小区散发宣传资料，宣传资料上投资期限三个档次，三个月、六个月、十二个月，投资本金四个档次，1-4万、5-9万、10-49万、50万元以上，月息为1.35%-1.8%。柴某辉称自己是中禾公司的业务员，介绍客户25名，客户共投入资金700万元。18、证人文某的证言。其内容主要证实：中禾公司有四个投资项目，河南伊川金石石业有限公司、河南联盛铝业有限公司、河南洛阳文鑫冶金辅料有限公司、河南洛阳永康食品公司。公司安排业务员到公司周围散发传单和口头宣传招揽客户。文某系公司业务员，底薪是每月1800元，提成是千分之一。文某招揽客户签订了50-60份合同，投资金额有400余万元。19、证人王某林的证言。其内容主要证实：中禾公司负责业务的副总经理是黎娅。中禾公司有四个投资项目，河南伊川金石石业有限公司、河南洛阳文鑫冶金辅料有限公司、河南洛阳永康食品公司各需要融资800万元，河南联盛铝业有限公司需要融资2000万元，总共为四个项目募集资金4800万元，月息是1.3%-1.8%。王某林是中禾公司的业务员，工资是2200元加提成。20、证人陈某贞的证言。其内容主要证实：陈某贞与段某明系朋友关系。2013年11月段某明电话请陈某贞到中禾公司帮忙，陈某贞从洛阳到成都后帮助中禾公司进行了财务指导，在中禾公司呆了二天。2014年2月段某明又叫陈某贞到公司帮忙，陈某贞帮助中禾公司进行了财务网上申报。陈某贞称该公司是做资金托管的，自己不是公司员工。21、证人杜某召的证言。其内容主要证实：叶亚利担保公司没有给张某辉的公司进行担保。张某辉向杜某召借款100万元，杜某召按照张某辉的安排将85万元转款给了李奎，另外15万元是杜某召的朋友杨咪转的。22、证人刘某鑫的证言。其内容主要证实：中禾公司租赁本市锦江区橡树林路26、28、30、32、36、38、40号铺面进行办公营业。23、证人刘某的证言。其内容主要证实：刘某曾向张某辉借款850元，后归还了500万元。24、被告人李奎的供述。其内容主要证实：2013年12月李奎从部队退役。李奎经其战友杜某召介绍认识了杜某利。之后李奎与杜某利之间经常联系。2014年8月下旬杜某利向李奎借身份证，李奎出于对朋友的信任将自己的身份证借给了杜某利。三天后杜某利将身份证还给了李奎，并告诉他成都有一家叫成都中禾��资管理有限公司的公司生意不错，老板张某辉系其朋友可以介绍李奎去上班，月工资4000元。2014年9月2日李奎到该公司见到了张某辉，并发现公司营业执照上法定代理人是自己，张某辉解释是因为他还有一家公司，一个人不能兼两家公司的法定代表人。张某辉拿出一张100%股权转让合同让李奎签字，李奎询问了杜某利后就签字了。2014年12月1日有客户向公司提出退款，公司财务账上没有钱，李奎电话告知了张某辉，张某辉打了些钱到公司账上。12月5日要求公司退款的客户增多，张某辉要求客户下周一来公司解决，结果2014年12月8日张某辉也没有拿出解决的办法，后来就联系不上张某辉了。并证实，张某辉为公司副总经理，负责公司全面工作，李奎听从张某辉的安排开展工作，黎娅负责公司的业务培训，冉隆英负责公司业务工作。公司开展的业务工作就是以给企业方河南联盛铝业有限公司集资，接收客户存款，由陕西叶亚利担保有限公司做担保，按月息1.3%至1.8%给客户返息，具体利息由业务员自己掌握。目前有400多名客户到公司投资，总金额有4900余万元。25、被告人黎娅的供述。其内容主要证实：2013年9月15日被告人黎娅看见中禾公司招聘广告，遂到公司应聘，后进入公司担任公司投资顾问。中禾公司成立时法定代表人是张某晖，股东彭某亮。2014年8月公司法定代表人变更为李奎。公司前台行政人员2名，财务室人员3人，业务副经理黎娅，投资顾问冉隆英，业务员8人。公司员工的工资构成为基础工资、全勤工资、奖金、午餐补贴、社保补贴。公司主要做投资理财，就是由业务员向客户宣传与公司合作的项目情况。2014年1月被告人黎娅担任公司业务副总，主管公司业务人员的业务情况。黎娅按照公司完成的总任务提成，完成100%，按照万分之八提成，完成70%，按照万分之七计算，完成60%以下没有提成。黎娅称自己总计提成3-4万元。中禾公司主要开展投资理财中介服务，先后做了洛阳文鑫实业有限公司、伊川金石实业有限公司、洛阳永康食品有限公司、河南联盛铝业有限公司的融资项目。中禾公司只对洛阳文鑫实业有限公司的项目进行了考察，是张某晖带领黎娅、冉隆英及部分客户一起去的。公司每天安排两名员工轮流值班，到公司路边口头宣传或发放项目宣传单，向路过来往的群众宣传公司的融资项目。如果群众对公司投资项目感兴趣，业务员就帮助他们与公司签订项目投资管理合同。先后有400余名投资客户到公司投资，金额达4700余万元，投资客户主要是公司周边的住户。投资客户根据合同约定的金额到公司交款，有的投资客户通过银行转账，有��投资客户刷POS机交款，有的投资客户交现金。公司按照合同约定每月支付利息。合同约定投资1-4万元三个月，月息1.3%；六个月月息1.35%；十二个月月息1.4%。利息由项目方打给李奎，再有李奎交给公司财务人员，由公司财务人员向客户支付。26、被告人冉隆英的供述。其内容主要证实：中禾公司实际控制人是张某辉，董事长彭某莉，二人系夫妻关系。后张某辉称要成立其他公司就将中禾公司的法定代表人变成了被告人李奎。被告人黎娅在公司里担任副总经理。2013年9月中禾公司在本市锦江区三官堂橡树林36-38号开业后招聘会计、业务员等职位，被告人冉隆英到公司应聘会计，结果中禾公司让被告人冉隆英负责投资顾问。公司先后开展了四个项目，2013年10月开展了洛阳市文鑫冶金辅料有限公司项目，募集资金计划800万元，2013年12月开���的伊川县金石石业有限公司项目，募集资金计划800万元，2014年3月开展的洛阳市永康食品有限公司项目，募集资金计划800万元，2014年7月开展的河南莲盛铝业有限公司项目，募集资金计划2000万元，前面3个项目资金募集已经完成，具体金额有账面记载。第4个项目尚未完成。张某辉曾带领冉隆英、黎娅等人到洛阳市文鑫冶金辅料有限公司、伊川县金石石业有限公司进行参观。冉隆英称中禾公司是一家中介公司，是帮助项目公司筹集资金的公司。中禾公司先后在公司门外、小区内摆设摊点进行宣传，投资月息为1.4-1.8%。冉隆英称自己介绍了20多名客户进行投资，涉及金额300余万元，其中冉隆英的同事李菱投资了65万元、同事彭志华投资了25万元，冉隆英的妹妹冉隆芬投资了10万元、妹夫陈昌义投资了5万元、表弟余波投资了25万元，冉隆英的邻居曾庆国投资了30万元，冉��英自己投资了34万元。冉隆英自己在办公室内等候客户，并向其他业务员提供一些咨询意见，工资是2800元/月，后调至3000元/月，社保补贴350元/月，并按照收取的投资资金的0.1%进行提成。投资者中部分使用POS机，收款方是金牛区华达建材经营部，资金去向不清楚。27、四川衡立泰司法鉴定所川衡立泰司会鉴字（2015）第06-003号关于成都中禾投资管理有限公司非法吸收公众存款的司法会计鉴定意见书。其内容主要证实：被告人李奎妻子樊燕妮投资了2万元，被告人黎娅投资了14万元，被告人冉隆英投资44万元。中禾公司经营期间共计吸收投资本金1.2189亿元，其中通过pos机方式收取4341.8123万元，现金方式收取5566.6487万元，客户直接转到段某明（股东）卡上13.89万元，客户直接转到段某桃（文鑫项目）卡上686.06万元，转到陈某平（金石项目）卡上694万元，转到王某娜（永康项目）卡上811.589万元，转到黄某莉（联盛项目）卡上25万元，直接转到洛阳文鑫冶金辅料有限公司账上50万元。POS转到段某桃（文鑫项目）账户463.8万元，转到段某明（股东）账户1816.969万元，转到王某娜（永康项目）账户10万元，账面余额为2051.0433万元。经营期间归还本金7460万元，支付利息816余万元。账面未归还本金余额4729万元，涉及268人，报案余额为4270万元。以上证据，经庭审举证、质证，符合证据的客观性、合法性、关联性，本院予以采纳。对于被告人黎娅的辩护人提交的投资合同、公安机关出具的扣押清单，予以证实被告人黎娅自己也进行了投资，案发后黎娅主动退出提成款43835元已扣押在案；被告人冉隆英的辩护人出具的投资协议、公安机关出具的扣押清单，予以证实被告人冉隆���自己也进行了投资，案发后被告人冉隆英退出提成款28737元已经扣押在案。上述辩护证据与指控证据一致，本院予以采纳。对于被告人李奎的辩护人提交的证明被告人李奎平时表现较好的四份证据；被告人冉隆英的辩护人提出的四名被害人出具的谅解书；被告人黎娅的辩护人提交的谅解书、病历证明，予以证明被告人黎娅已取得了部分被害人谅解，且其身体状况不佳。上述证据，本院在对被告人李奎、被告人黎娅、被告人冉隆英量刑时将综合予以考虑。本院认为，被告人李奎、黎娅、冉隆英非法吸收社会公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李奎、黎娅、冉隆英犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。本院对被告人李奎、黎娅、冉���英量刑时综合考虑了以下情节：（1）被告人李奎担任中禾公司法定代表人期间，中禾公司吸收资金2266万元；被告人李奎委托其妻子投资2万元；案发后被告人李奎退出赃款8000元扣押在案；被告人李奎系初犯；（2）被告人黎娅虽被张某辉口头任命为中禾公司副总经理，但未从事中禾公司非法吸收公众存款的策划、组织，也未对中禾公司所吸资金进行管理，其在共同犯罪中起次要、协助作用，系从犯;被告人黎娅自己投资14万元；案发后退出赃款43835元已扣押在案；被告人黎娅系初犯；（3）被告人冉隆英虽被任命为中禾公司投资顾问，但其实际从事的是普通业务员工作，在共同犯罪中起辅助、次要作用，系从犯；被告人冉隆英自己投资44万元，案发后退出赃款28737元已经扣押在案；被告人冉隆英系初犯。本院对被告人李奎、黎娅、冉隆英的辩解意见及其三被告人的辩护��提出的辩护意见，评议后答复如下：（1）根据公诉机关当庭出示、宣读的公安机关出具的到案经过、证人证言，能够证明被告人李奎、黎娅、冉隆英系公安机关掌握其犯罪事实后因被投资者限制人身自由后被动归案，故三被告人不具有自首情节；（2）根据公诉机关当庭出示的中禾公司的工商登记材料及相关证人证言，可以证明被告人李奎系2014年7月担任中禾公司法定代表人，且被告人李奎在担任法定代表人期间行使了对中禾公司的管理职能，在共同犯罪中起到了积极的作用，并应对其担任法定代表人期间中禾公司吸收资金承担责任，故被告人李奎的辩护人提出被告人李奎系从犯，公诉机关指控金额有误的辩护意见，不能成立；（3）中禾公司通过散发传单、摆摊设点的方式向社会公开宣传，被告人冉隆英作为中禾公司业务员在向社会不特定人员集资的同时，还向“亲友”集资，应当认定为向“社会不特定对象”吸收资金，具有社会性。故被告人冉隆英的辩护人对指控金额及吸收资金的人员身份提出异议的辩护意见，不能成立。据此，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条(条文全文附后)之规定，判决如下：一、被告人黎娅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月11日起至2018年6月10日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制��纳。）二、被告人李奎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月11日起至2018年4月10日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）三、被告人冉隆英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月11日起至2017年12月10日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）四、继续追缴非法吸收的公众存款，发还投资人(已支付的部分予以扣除。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 胡 筠人民陪审员 陈 德人民陪审员 徐立琼二〇一六年十一月二十五日书 记 员 张世祥附:本判决所适用法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其���严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。《中华人民共和国刑法》第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。《中华人民共和国刑法》第二十七条在��同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴���者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。