乌鲁木齐铁路运输中级法院民 事 判 决 书(2016)���71民初28号原告：中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行，住所地新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市天山区新华北路165号广汇中天广场。负责人：王立，该行行长。委托诉讼代理人：王力墉，北京朗仕律师事务所律师。被告：克州亚星矿产资源集团有限公司，住所地：新疆维吾尔自治区克州阿图什市松它克路南7号院。法定代表人：门广庆，该公司董事长。委托诉讼代理人：曾全，甘肃言中律师事务所律师。被告：内蒙古中西矿业有限公司，住所地内蒙古自治区乌兰察布市卓资县大榆树乡大苏计村。法定代表人：冉宏，该公司董事长。委托诉讼代理人：瞿凯东，甘肃言中律师事务所律师。被告：甘肃建新实业集团有限公司，住所地甘肃省陇南市徽县城关滨河路。法定代表人：刘建民，该公司董事长。诉讼代表人：甘肃言中律师事务所。委托诉讼代理人：李志忠，甘肃言中律师事务所律师。被告：刘建民，男，1953年6月20日出生，汉族，甘肃建新实业集团有限公司董事长，住北京市海滨区。委托诉讼代理人：瞿凯东，甘肃言中律师事务所律师。被告：王爱琴，女，1963年9月18日出生，汉族，住北京市海滨区。原告中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行（以下简称中信银行乌分行）因与被告克州亚星矿产资源集团有限公司（以下简称亚星公司）、被告内蒙古中西矿业有限公司（以下简称中西矿业公司）、被告甘肃建新实业集团有限公司（以下简称建新公司）、被告刘建民、被告王爱琴金融借款合同纠纷一案，原告中信银行乌分行向本院提出了财产保全的申请，本院作出了民事裁定并采取了财产保全措施。本院于2016年10月21日立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告中信银行乌分行的委托诉讼代理人王力墉、被告亚星公司的委托诉讼代理人曾全、被告中西矿业公司、刘建民和王爱琴的共同委托诉讼代理人瞿凯东、被告建新公司的委托诉讼代理人李志忠到庭参加了诉讼。���案现已审理终结。中信银行乌分行向本院提出诉讼请求：1.判令亚星公司归还借款本金3070万元及截止到2017年9月5日的利息、罚息和复利计4171269.84元，2017年9月6日起至债务实际清偿之日止的罚息复利按年利率9.135%计算；2.判令亚星公司承担中信银行乌分行为实现债权而支付的律师费50万元、财产保全费5000元以及其他费用；3.判令中西矿业公司、建新公司、刘建民、王爱琴对上述借款本金、利息、罚息、复利及原告中信银行乌分行为实现债权而支付的所有费用承担连带保证责任；4.本案诉讼费由五被告负担。事实和理由：亚星公司于2015年12月24日与我行签订了编号为（2015）信银乌贷字第1185号《人民币流动资金贷款合同》，贷款本金3140万元，该笔贷款到期日为2016年11月24日，期限为11个月，用途为借新还旧。建新公司、中西矿业公��、刘建民、王爱琴与我行分别签署了（2014）信乌银最保字第1075号、第1075－1号、第1075－2号《最高额保证合同》，对2014年12月18日至2016年12月18日期间亚星公司在我行的贷款提供最高额连带责任保证担保。担保范围为：本金、利息、罚息、复利、违约金、赔偿金及为实现债权而支付的各项费用。借款合同签订后，我行即按照合同约定向亚星公司发放了3140万元的贷款，亚星公司于2016年1月4日提前偿还70万元。按照合同约定，该笔贷款结算方式为每6个月结算一次，结算日为第6个月的第20日，首次结算日为2016年6月20日。亚星公司于2016年6月21日仅偿还利息315.59元，剩余利息935802元至今未支付。经我行多次催促，亚星公司继续逾期还息。鉴于亚星公司的拖欠行为已构成涉案借款合同第十三条约定的严重违约情形，我行现根据合同约定直接��方面宣布本合同项下的贷款立即全部到期，要求亚星公司偿还前述款项之日即为本合同项下债务提前到期之日。为保证我行的合法权益，特提起诉讼。亚星公司辩称，1.2016年10月27日，本案担保人建新公司向甘肃省陇南市中级人民法院申请重整，陇南市中级人民法院于2016年12月2日以（2016）甘12民破字01号民事裁定受理了建新公司的重整申请，并于同年12月22在人民法院报发布公告，确定债权申报截止日为2017年3月6日。中信银行乌分行作为债权人于2017年3月3日向管理人依法申报债权，后管理人对中信银行乌分行的债权数额及相关证据进行实质性的审核，并将审理的债权数额编制债权表供各位债权人核查，以便债权人对管理人审核的债权数额提出债权异议书。中信银行乌分行未在规定的15日内向管理人提出异议，管理人在2017年5月15日向���南市中级人民法院申请对中信银行乌分行的债权予以确认，该院以（2016）甘12民破字01－3号民事裁定对中信银行乌分行的债权予以确认，该裁定确认中信银行乌分行债权本金及利息合计为32487522.33元。管理人将该裁定以邮寄的方式寄送给中信银行乌分行，该行在收到后只对裁定数额进行了询问，未对确认数额再提出异议。2.我公司承担的责任应以陇南市中级人民法院裁定确认的数额为准，另外，中信银行乌分行已依法向管理人全额申报债权，该债权总金额只是本金及欠息之和，不包括诉讼费、财产保全费、送达费、律师费，故对上述费用我公司不应再承担责任。3.目前我公司已经停产，暂时没有清偿能力，保证人建新公司已进行破产重整程序，建新公司重整计划（草案）中对该笔债权也有相应的清偿方案。我公司认为待建新公司在破产案件中对本案债权进行清偿后��剩余部分再由我公司进行清偿。中西矿业公司辩称，我公司的辩称意见与亚星公司第1、2项辩称意见一致。建新公司辩称，我公司的辩称意见与亚星公司的第1、2项辩称意见一致。我公司的补充意见为：破产重整是破产法新引入的一项制度，是对可能或已经发生破产原因但又有希望再生的债务人，通过各方利害关系人的协商，并借助法律强制性地调整他们的利益，对债务人进行生产经营上的整顿和债权债务关系上的清理，以摆脱财务困境，重获经营能力，而且通过破产重整，可以使债务人重获新生，也可避免因企业破产清算而带来的职工下岗等一系列社会问题，更体现了现代破产法实施破产预防的目的。本案中，我公司已申请破产重整，现我公司已经处于十分困难的境地，进行重整的目的就是��通过重整，在现在实际占有财产的基础上，通过继续营业，摆脱困境。如果此时过多过高地判处不必要的罚息、复利、违约金等间接性损失，再减少其财产，等于是削弱其继续经营的物质基础，也违背了破产法对于破产重整的立法目的，而且对其他债权人也是不公平的。故希望法院能统筹考虑，在维护、平衡各方利益的基础上，对本案的复利、罚息不予支持。刘建民、王爱琴辩称，1.中信银行乌分行已依法向建新公司的管理人全额申报了债权，且已被确认，我方依法未向管理人申报债权。根据《中华人民共和国企业破产法》第五十一条的规定”债务人的保证人或者其他连带债务人已经代替债务人清偿债务的，以其对债务人的求偿权申报债权。债务人的保证人或者其他连带债务人尚未代替债务人清偿债务的，以其对债务人的将来求偿权申报债权。但是债权人已经向管理人申报全部债权的除外”。本案中中信银行乌分行已经全额申报了债权，且已被确认，则应当按照破产程序受偿，我方承担的仅仅为次要保证责任。2.我方仅对破产案件受理法院裁定确认的数额承担保证责任。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对双方当事人无异议的事实本院认定如下：2015年12月24日中信银行乌分行与亚星公司签订了编号为（2015）信银乌贷字第1185号《人民币流动资金贷款合同》，合同约定中信银行乌分行同意给亚星公司提供流动资金贷款3140万元，贷款期限自2015年12月24日至2016年11月24日。贷款用途为偿还2014年12月18日签订的编号为（2014）乌银贷字第1075号和2014年12月19日签订���编号为（2014）乌银贷字第1076号《人民币流动资金贷款合同》项下的贷款本金和利息。贷款利率为以贷款实际提款日的定价基础利率上浮179BPS即年利率6.09%，该利率为固定利率。对非一次性还本付息的贷款，首次结息日为2016年6月20日，结算方式为每六个月结息一次，结息日为第六个月的第20日。还款方式为定期付息，到期还本，还款日期为2016年11月24日，还款本金金额为3140万元。本合同项下贷款采用连带责任保证担保，担保合同编号为（2014）信乌银最保字第1075号、第1075－1号、第1075－2号《最高额保证合同》。违约责任为：无须亚星公司同意直接单方宣布本合同项下的贷款立即全部到期并要求亚星公司立即偿还，乙方（中信银行乌支行）要求亚星公司偿还前述款项之日即为本合同项下债务提前到期之日；亚星公司未按本合同约定偿还的本金，乙方除有权行使本��第13.4款约定的权利外，有权根据实际逾期天数，按本合同届时适用的贷款利率加收50%罚息利率计收罚息，即年利率9.135%；对于亚星公司未按时支付的利息（包括被乙方宣布全部或部分到期的本金对应的利息）和罚息，自逾期之日起至全部清偿之日止，按本合同的逾期贷款罚息利率和本合同约定的结算方式计收复利；中信银行乌支行因本案发生的各项费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、执行费、保险费、差旅费、律师费、财产保全费、公证认证费、翻译费、评估拍卖费等），均由亚星公司承担。2014年12月18日，建新公司与中信银行乌支行签订了编号为（2014）信乌银最保字第1075号《最高额保证合同》，合同约定建新公司为亚星公司履行债务提供最高额保证担保。担保的债权是指中信银行乌分行依据与亚星公司在2014年12月18���至2016年12月18日期间所签署的主合同而享有的一系列债权。担保的债权最高额限度为6000万元，保证范围包括主合同项下的主债权、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、评估费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付费用。保证方式为连带责任保证。保证期间为主合同项下债务履行期限届满之日起两年。2014年12月18日，中西矿业公司、刘建民分别与中信银行乌支行签订了编号为（2014）信乌银最保字第1075－1号、第1075－2号《最高额保证合同》。上述两份合同的内容与第1075号《最高额保证合同》内容相同。刘建民的妻子王爱琴在第1075－2号《最高额保证合同》上签字并确认：已知晓合同约定，并对于甲方（刘建民）依据本合同承担担保责任（���括但不限于处理夫妻共同财产）不持任何异议，甲方送达地址即为本人送达地址。2015年12月24日，中信银行乌分行向亚星公司发放贷款3140万元，双方于当日签署了单位借款凭证（借据）一份。2016年1月4日，亚星公司向中信银行乌分行还款70万元，余款3070万逾期未能归还。亚星公司于2016年6月21日支付贷款利息315.59元，尚余利息1745975元未支付，至2017年9月6日产生逾期罚息2227975.77元、复利197319.07元，合计4171269.84元。中信银行乌分行因本案与北京朗仕律师事务所签订了委托代理合同，并向该所支付了律师代理费50万元。中信银行乌分行支付财产保全费5000元。另查明，建新公司向甘肃省陇南市���级人民法院提出重整申请，该院于2016年12月2日作出（2016）甘12民破字第01号民事裁定，受理了建新公司的重整申请，并于同日指定甘肃言中律师事务所担ＸＸＸ公司破产重整管理人。2017年5月1日，中信银行乌分行申报了涉案债权，申报债权金额合计：32548959.24元，其中贷款本金3070万元，截止到2016年12月2日的利息、罚息及复利合计1848959.24元。2017年5月15日，甘肃省陇南市中级人民法院对上述债权予以确认。本院认为，中信银行乌分行与亚星公司签订的《人民币流动资金贷款合同》、与建新公司、中西矿业公司、刘建民、王爱琴签订的《最高额保证合同》，是双方当事人的真实意思表示，不违反法律的禁止性规定，合法有效，本院予以确认。双方当事人应当按照各自合同的约定履行合同义务。中��银行乌分行按贷款合同约定发放了贷款3140万元，亚星公司在合同期内仅归还了70万元借款本金及利息315.59元，剩余本金3070万元及利息1745975元未能按约归还，显属违约，应承担相应的违约责任。中信银行乌分行要求亚星公司偿付贷款本金3070万元及相应的利息、罚息及复利合计4171269.84元合法有据，本院予以支持。双方合同约定中信银行乌支行因本案发生的各项费用由亚星公司承担，故亚星公司应向中信银行乌分行支付律师费50万元以及财产保全费5000元。亚星公司辩称其承担的责任应以陇南市中级人民法院裁定确认的数额为准等意见，本院认为，亚星公司是本案主债务人，建新公司是本案担保人，建新公司向甘肃省陇南市中级人民法院申请破产重整，中信银行乌分行作为建新公司的债权人申报了债权，该申报的债权被甘肃省陇南市中级人民法院确认，故该确认并非是��亚星公司应承担责任的确认，对亚星公司的上述辩称本院不予支持。建新公司自愿为涉案借款提供连带保证责任，应当承担连带偿还责任，但其对本案借款应以《最高额保证合同》约定的最高保证余额6000万元为限。甘肃省陇南市中级人民法院裁定受理建新公司的重整申请，中信银行乌分行亦申报了债权，申报的债权总金额为贷款本金3070万元及截止到2016年12月2日的利息、罚息、复利1848959.24元，合计32548959.24元，该债权已被确认，故建新公司承担的保证责任应为本息合计32548959.24元。中西矿业公司、刘建新、王爱琴均自愿为涉案借款提供连带保证责任，应当承担连带偿还责任，但其对本案借款应以《最高额保证合同》约定的最高保证余额6000万元为限。对上述被告的辩称意见本院不予支持，理由与驳回亚星公司的辩称意见一致。综上，中信银行乌分行的诉讼请求成立。根据《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第四十二条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条之规定，判决如下：一、被告克州亚星矿产资源集团有限公司向原告中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行偿付借款本金30700000元及利息1745975元；二、被告克州亚星矿产资源集团有限公司向原告中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行偿付借款本金30700000元至2017年9月6日的罚息2227975.77元、复利197319.07元，及自2017年9月7日起至借款实际清偿之日止的罚���、复利（年利率为9.135%）；三、被告克州亚星矿产资源集团有限公司向原告中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行偿付律师费500000元、财产保全费5000元；四、被告内蒙古中西矿业有限公司在最高限额60000000元内对上述一、二、三项判决承担连带保证责任，被告内蒙古中西矿业有限公司承担责任后有权向被告克州亚星矿产资源集团有限公司追偿；五、被告甘肃建新实业集团有限公司对上述一、二、三项判决承担32548959.24元的连带保证责任，被告甘肃建新实业集团有限公司承担责任后有权向被告克州亚星矿产资源集团有限公司追偿；六、被告刘建新、王爱琴在最高限额60000000元内对上述一、二、三项判决承担连带保证责任，��告刘建新、王爱琴承担责任后有权向被告克州亚星矿产资源集团有限公司追偿。上述款项应在本判决生效后十五日内支付，如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费218681.35元，由被告克州亚星矿产资源集团有限公司、被告内蒙古中西矿业有限公司、被告甘肃建新实业集团有限公司、被告刘建新、王爱琴负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于新疆维吾尔自治区高级人民法院。审 判 长  李晓艳代理审判员  毛建梅人民陪审员  付全新二〇一七年十一月八日书 记 员  陶先知