湖北省孝感市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）鄂09刑终270号原公诉机关湖北省云梦县人民检察院。上诉人（原审被告人）丁足清，男，1966年7月26日出生于孝感市孝南区，汉族，初中文化，湖北万嘉房地产有限公司云梦开心公寓项目部负责人，住孝感市孝南区。因涉嫌犯伪造公司印章罪，于2015年11月10日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现羁押于云梦县第一看守所。辩护人沈晓霞、张继文，湖北名流律师事务所律师。湖北省云梦县人民法院审理湖北省云梦县人民检察院指控原审被告人丁足清犯伪造公司印章罪、合同诈骗罪、骗取贷款罪、信用卡诈骗一案，于2016年8月1日作出（2016）鄂0923刑初114号刑事判决。宣判后，被告人丁足清不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：（一）关于伪造公司印章罪的事实。2013年11月2日，被告人丁足清与湖北万嘉房地产开发有限公司签订房地产开发投资合作协议，开发位于云梦县城关镇北环路58号“开心公寓”项目楼盘，丁足清任该项目负责人。在销售商品房过程中，为了项目部售楼方便，被告人丁足清来到云梦县城关镇梦泽大道粮食局隔壁程某经营的刻字社，让其私刻了湖北万嘉房地产开发有限公司财务专用章及合同专用章。被告人丁足清在与蔡某、黄某签订拆房还建合同、补充协议及与秦某签订的购房合同上均盖有其私刻的湖北万嘉房地产开发有限公司合同专用章。在与龚某、管某、朱某、赵某1、高某、赵某2签订房屋买卖合同后被告人丁足清出具了购房收据，收据上盖有其私刻的湖北万嘉房地产开发有限公司财务专用章。经孝感巿公安司法鉴定中心鉴定：黄某、蔡某的拆房还建合同、补充协议及秦某签订的房屋买卖合同印文与湖北万嘉房地产开发有限公司印文不是同一枚印章盖印形成；龚某等六人的购房收据上所盖湖北万嘉房地产开发有限公司财务专用章印模与湖北万嘉房地产开发有限公司出具的财务章印模不是同一印章盖印形成。（二）关于合同诈骗罪的事实。2014年1月17日，被告人丁足清将其开发的开心公寓801商品房销售给王某1并在云梦县住房保障和房屋管理局办理了备案登记。2014年6月，被告人丁足清找到在云梦县城关镇三湖经营房地产中介业务的张某，让其帮忙销售房子。同年6月5号，张某出资200万元转账到被告人丁足清在信用社账户（账号81×××06）上，购买了10套房子，双方签订了房屋买卖合同。在此过程中，被告人丁足清隐瞒801号商品房已经售出的事实，又将该商品房销售给张某，骗取张某人民币20万元。（三）关于骗取贷款罪的事实。2014年4月15日，被告人丁足清隐瞒其已将“开心公寓”一楼商铺整体还建给原住户袁光明、王某2、袁某1、袁某2、袁某3五户的事实，欺骗购房户盛某丹，将一楼商铺以总价700余万元的价格销售给盛某丹。为了骗取更多的银行款项，被告人丁足清先向盛某丹提供了首付款人民币353.608万元用以顺利签订购房合同。在盛某丹将该款转回被告人丁足清在湖北万嘉房地产开发有限公司的账户后，被告人丁足清分次将该款取出。合同签订后，被告人丁足清以盛某丹名义将购房所签订的合同、购房收据等资料提供给中国工商银行股份有限公司云梦支行，后取得贷款人民币350万元，至今造成银行损失2483143元。（四）关于信用卡诈骗罪的事实。2013年9月2日，被告人丁足清在中国农业银行股份有限公司云梦县支行办理了一张信用额度为20万元的信用卡（卡号46×××49）。截止2015年11月29日，被告人丁足清透支金额195297元，超过规定期限并经中国农业银行股份有限云梦县支行多次催收后仍不归还。2013年8月7日，被告人丁足清在中国工商银行股份有限公司云梦支行申请办理了一张信用额度为5万元的信用卡（卡号62×××07）。截止2016年3月31日，被告人丁足清透支金额23422元，超过规定期限并经中国工商银行股份有限公司云梦支行多次催收后仍未归还。原审法院认为，被告人丁足清为了签订合同及售楼方便，伪造万嘉房地产有限公司的公司财务章及合同章，并在与他人签订的还建协议、商品房买卖合同及出具的收据上使用；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人人民币20万元，数额巨大；以欺骗手段取得银行贷款人民币350万元，给银行造成损失人民币200余万元，情节严重；以非法占有为目的，恶意透支银行人民币21万余元，超过规定期限并经发卡银行两次催收后三个月仍不归还，数额巨大，其行为分别构成伪造公司印章罪、合同诈骗罪、骗取贷款罪、信用卡诈骗罪。被告人丁足清当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款、第二百二十四条第五项、第一百七十五条之一第一款、第一百九十六条第一款、第二款、第六十七条第三款、第六十九条之规定，遂判决：被告人丁足清犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑一年；犯合同诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金20000元；犯骗取贷款罪判处有期徒刑二年，并处罚金30000元；犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金50000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金100000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月10日起至2024年11月9日止。罚金限本判决生效后一个月内交纳）。上诉人丁足清上诉提出：其对认定的合同诈骗罪和信用卡诈骗罪有异议。上诉人丁足清的辩护人提出：原审认定合同诈骗罪的事实中，丁足清与张某之间系借款抵押行为，并已支付利息，原判认定丁足清犯合同诈骗罪的事实不清，不能成立；认定的信用卡诈骗罪中，发卡行云梦农行未向丁足清而向非婚姻关系的郑某英下达催收通知，不能作为其合法催收，丁足清的行为不构成信用卡诈骗罪。经审理查明，二审认定的事实与一审认定的事实相同。认定本案事实的证据，均经一审庭审举证、质证，二审审查核实，认为证据来源合法、有效，证实的事实客观、真实，应予以确认。本院认为，上诉人丁足清伪造万嘉房地产有限公司的公司财务章及合同章，并在与他人签订的还建协议、商品房买卖合同及出具的收据中使用；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人人民币20万元，数额巨大；以欺骗手段取得银行贷款人民币350万元，给银行造成损失人民币200余万元，情节严重；以非法占有为目的，恶意透支银行人民币21万余元，超过规定期限并经发卡银行两次催收后三个月仍不归还，数额巨大，其行为分别构成伪造公司印章罪、合同诈骗罪、骗取贷款罪、信用卡诈骗罪。关于丁足清所提其对认定的合同诈骗罪有异议及辩护人所提原审认定合同诈骗罪的事实中，丁足清与张某之间系借款抵押行为，并已支付利息，原判认定丁足清犯合同诈骗罪的事实不清，不能成立的辩解和辩护意见。经查，丁足清于2014年1月将其开发的开心公寓801商品房销售给王某1，并在房产部门办理了备案登记。同年6月，丁足清找到经营房产中介业务的张某，让其帮忙销售商品房，同年6月5号，双方签订了房屋买卖合同，约定每套房屋售价20万元，张某出资200万元转账到丁足清在信用社的账户上。后经商定，丁足清回购了销售给张某房屋中的5套，支付了购房款。在剩余的5套房屋中，丁足清隐瞒了801号商品房已经销售给王某1的事实，与张某签订房屋买卖合同，致使张某损失人民币20万元。辩护人提出的双方系借款抵押行为与事实不符，丁足清支付给张某的系回购房屋的购房款，并非借款利息。原判认定丁足清犯合同诈骗罪的事实成立。关于丁足清所提其对信用卡诈骗罪有异议的辩解，及辩护人所提在认定的信用卡诈骗罪中，发卡行云梦农行未向丁足清而向非婚姻关系的郑某英下达催收通知，不能作为合法催收，丁足清的行为不构成信用卡诈骗罪的辩护意见。经查，丁足清2013年9月2日在发卡行云梦农行办理了一张信用额度20万元的信用卡，截止2015年11月29日，丁足清透支金额195297元。2015年8月16日，云梦农行向丁足清发送短信催收。同年10月2日，银行工作人员到丁足清家下达了催收通知并经在家的郑某英签收，郑某英随即打电话告知了丁足清，丁足清对该事实予以认同，云梦农行的催收通知属合法有效。原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。丁足清当庭自愿认罪，原判根据丁足清的犯罪事实、性质、情节及对社会危害程度，结合案件情况，在法定刑内作出的刑罚正确。上诉人丁足清及其辩护人提出的上述辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 董 威审判员 彭建新审判员 丁福生二〇一六年十一月十四日书记员 蒋春龙附：法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或抗诉，维持原判;