黑龙江省讷河市人民法院刑 事 判 决 书(2016)黑0281刑初166号公诉机关黑龙江省讷河市人民检察院。被告人江忠业辩护人顾大全，黑龙江顾大全律师事务所律师。讷河市人民检察院以黑讷检公诉刑诉〔2016〕162号起诉书指控被告人江忠业犯骗取贷款罪，于2016年10月18日向本院提起公诉，本院于当日立案受理。本院依法组成合议庭，于2016年11月7日公开开庭审理了本案。讷河市人民检察院指派代理检察员郝宏宇出庭支持公诉，被告人江忠业及其辩护人顾大全到庭参加诉讼。讷河市人民检察院指控：1、2011年11月被告人江忠业明知道自己���符合信用社贷款的条件，为了达到在讷河市北疆信用社贷款人民币20万元的目的，江忠业找到孔国乡高某某让给其办理顶名贷款，并向北疆信用社工作人员提供了讷河市雨亭街道兴业社区高行华收入证明，以及公安机关发放的暂住证等相关虚假证明材料，致使江忠业办理的顶名贷款完成，贷款额人民币20万元。贷款发放后，全部被江忠业用于承包土地。贷款到期后，经信用社工作人员多次向江忠业催收，江忠业偿还贷款人民币90420元，剩余贷款人民币109580元至今无能力归还信用社。2、2013年12月，被告人江忠业明知道自己不符合信用社贷款的条件，为了达到在讷河市老莱信用社贷款的目的，江忠业找到老莱镇继光村李某某让给其办理顶名贷款，并向老莱信用社工作人员提供了李志山收入证明等相关虚假证明材料，致使江忠业办理的顶名贷款完成，贷款额人民币8万元。贷款发放后，全部被江忠业用于承包土地。贷款到期后，经信用社工作人员多次向江忠业催收，江忠业至今无能力归还信用社。3、2013年12月，被告人江忠业明知道自己不符合信用社贷款的条件，为了达到在讷河市老莱信用社贷款的目的，江忠业找到老莱镇继光村的农民刘某某、孙某某、杜某某、高某某让给其办理顶名贷款，并向老莱信用社工作人员提供了收入证明等相关虚假证明材料，致使江忠业办理的顶名贷款完成，贷款额人民币15万元。贷款发放后，全部被江忠业用于承包土地。贷款到期后，经信用社工作人员多次向江忠业催收，江忠业偿还贷款人民币19570元，剩余贷款人民币130430元至今无能力归还信用社。综上，被告人江忠业骗取贷款3笔，共人民币43万元，未归还贷款人民币320010元��公诉机关以相应证据证实上述事实。认为被告人江忠业以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。并向本院提出判处江忠业一年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议。被告人江忠业对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，无辩解。其辩护人提出，被告人江忠业系初犯，且庭审中自愿认罪，应依法对其从轻处罚。经审理查明：1、2011年11月被告人江忠业明知道自己不符合信用社贷款的条件，为了达到在讷河市北疆信用社贷款人民币20万元的目的，江忠业找到孔国乡高某1让给其办理顶名贷款，并向北疆信用社工作人员提供了讷河市雨亭街道兴业社区高某1收入证明，以及公安机关发放的暂住证等相关虚假证明材料，致使江忠业办理的顶名贷款完成，贷款额人民币20万元。贷款发放后，全部被江忠业用于承包土地。贷款到期后，经信用社工作人员多次向江忠业催收，江忠业偿还贷款人民币90420元，剩余贷款人民币109580元至今无能力归还信用社。2、2013年12月，被告人江忠业明知道自己不符合信用社贷款的条件，为了达到在讷河市老莱信用社贷款的目的，江忠业找到老莱镇继光村李某某让给其办理顶名贷款，并向老莱信用社工作人员提供了李某某收入证明等相关虚假证明材料，致使江忠业办理的顶名贷款完成，贷款额人民币8万元。贷款发放后，全部被江忠业用于承包土地。贷款到期后，经信用社工作人员多次向江忠业催收，江忠业至今��能力归还信用社。3、2013年12月，被告人江忠业明知道自己不符合信用社贷款的条件，为了达到在讷河市老莱信用社贷款的目的，江忠业找到老莱镇继光村的农民刘某某、孙某某、杜某某、高某某2让给其办理顶名贷款，并向老莱信用社工作人员提供了收入证明等相关虚假证明材料，致使江忠业办理的顶名贷款完成，贷款额人民币15万元。贷款发放后，全部被江忠业用于承包土地。贷款到期后，经信用社工作人员多次向江忠业催收，江忠业偿还贷款人民币19570元，剩余贷款人民币130430元至今无能力归还信用社。综上，被告人江忠业骗取贷款3笔，共计人民币320010元。经侦查，被告人江忠业于2016年4月27日在内蒙古赤峰市被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：书证1、案件来源、到案说明。证实案件来源系被害单位报案，被告人江忠业系被抓获到案。2、讷河市公安局户籍证明及现实表现，证实被告人江忠业的自然身份情况及无前科劣迹。3、讷河市农村信用联社企业法人营业执照、法定代表人证明、授权委托书，证实被害单位的企业性质及委托他人报案的事实。4、讷河市农村信用联社贷款明细及贷款档案，证实被告人江忠业顶名贷款的时间、金额、借款期限、未归还金额等事实。二、证人证言证人刘某某、石某某、高某1、臧某某、胡某某、姜某某、李某某、刘某某、孙某某、杜某某、高某2的证言，证实被告人江忠业顶名贷款的时间、金额、借款期限以及贷款用途的事实。三、被告人的供述被告人江忠业对公诉机关的指控供认的事实供认不讳。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。本院认为，被告人江忠业以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。江忠业犯骗取贷款罪，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。江忠业庭审中自愿认罪，可酌情对其从轻处罚。辩护人的辩护意见，本庭予以采纳。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人江忠业犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三十二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月27日起至2016年11月26日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人江忠业违法所得320010元予以追缴，不足部分责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  韩义波代理审判员  孙宏英人民陪审员  范柏森二〇一六年十一月十��日书 记 员  刘养斌本判决书所依据的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。处理过的文书文书上网-文书详情下一条（2016）黑0281刑初166号保存并公开暂存