贵州省黔西县人民法院刑 事 判 决 书(2016)黔0522刑初81号公诉机关贵州省黔西县人民检察院。被告人汤俊仙，女，1963年6月15日出生，贵州省毕节市黔西县人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月5日被黔西县公安局刑事拘留，同年7月10日被依法逮捕。现押于金沙县看守所。指定辩护人罗斌，黔西县法律援助中心律师。贵州省黔西县人民检察院以黔县检公诉刑诉（2016）44号起诉书指控被告人汤俊仙犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月21日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，在审理过程中，黔西县人民检察院以补充侦查为由，两次建议本院延期审理，黔西县人民检察院补充侦查完毕后再次移送本院，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。贵州省黔西县人民检察院指派检察员李灏、曾道旭出庭支持公诉，被告人汤俊仙及其指定辩护人罗斌到庭参加诉讼，现已审理终结。贵州省黔西县人民检察院指控：2013年以来，被告人汤俊仙未经银行业监督机构批准，以做生意差钱、修房、急需还银行贷款、来会等借口为由，以3%至6%的月息为诱饵，采取口口相传和来者不拒的方式，分别向被害人陈某、李乙、李甲、王某乙、李丙、汪某、蒋某甲、张某乙、龙某某、程某、洪某等不特定的85人借款共计24283800元。直至案发，被告人汤俊仙均未能偿还上述借款。针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、相关书证等证据。公诉机关认为被告人汤俊仙的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。被告人汤俊仙对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，提出均是被害人自愿出借款项的辩解意见。其辩护人提出汤俊仙系向特定的人借款，没有非法吸收公众存款的行为，其向他人借款是属民间的合法借贷关系，其不构成犯罪；同时若构成犯罪，则应将汤俊仙向特定的60余人借款20666600元从公诉机关指控的犯罪金额中扣除；被告人汤俊仙主动到侦查机关投案，并如实供述其罪行，系自首，应当从轻、减轻处罚的辩护意见。经审理查明：2009年至2015年期间，被告人汤俊仙在隐瞒自身没有还款能力的情况下，以做生意缺少周转资金为名，虚构借款用途，以每月2%至5%的高息或民间“标会”为诱饵，通过口口相传向不特定社会公众吸收资金，共非法吸收资金24038800元。在吸收资金后，被告人汤俊仙除向集资群众返还本金50000元，支付利息7183200元外，其余资金大部分用于归还个人借款及利息、高息放贷，造成集资款16805600元无法归还。具体犯罪事实如下：1、2015年3月5日，被告人汤俊仙骗取被害人陈某现金170000元，支付利息2700元。2、2014年9月至2014年12月，被告人汤俊仙多次骗取被害人王某甲现金340000元，支付利息30300元。3、2013年5月至2014年12月，被告人汤俊仙多次骗取被害人王某乙现金200000元，支付利息99300元。4、2014年9月2日，被告人汤俊仙骗取被害人李甲现金220000元，支付利息33000元。5、2014年8月至12月，被告人汤俊仙多次骗取被害人李乙现金450000元，支付利息53600元。6、2014年6月至2015年2月，被告人汤俊仙多次骗取被害人周某某现金240000元，支付利息49800元。7、2014年5月至11月，被告人汤俊仙多次骗取被害人曾某某现金400000元，支付利息89500元。8、2013年7月5日，骗取被害人肖某某现金200000元，支付利息102000元。9、2014年11月5日，骗取被害人任某某现金100000元，支付利息9000元。10、2014年10月至2015年2月，被告人汤俊仙分二次骗取被害人李丙现金260000元。11、2014年11月14日，被告人汤俊仙骗取被害人程某现金50000元，支付利息6000元。12、2014年6月20日，被告人汤俊仙骗取被害人洪某现金100000元，支付利息24000元。13、2014年6月1日，被告人汤俊仙骗取被害人龙某某现金100000元，支付利息8000元。14、2014年1月7日，被告人汤俊仙骗取被害人张某乙现金150000元，支付利息58500元。15、2014年11月7日，被告人汤俊仙骗取被害人蒋某甲现金100000元，支付利息6000元。16、2014年5月9日，被告人汤俊仙骗取被害人汪某现金50000元，支付利息12000元。17、2014年11月6日，被告人汤俊仙骗取被害人曾某甲现金100000元，支付利息12000元。18、2014年3月2日，被告人汤俊仙骗取被害人申某现金200000元，支付利息66000元。19、2014年3月至12月，被告人汤俊仙骗取被害人王某现金400000元，支付利息70500元。20、2014年3月2日，被告人汤俊仙骗取被害人候某现金50000元，支付利息18000元。21、2014年2月15日，被告人汤俊仙骗取被害人林某现金220000元，支付利息72600元。22、2013年8月至2014年8月，被告人汤俊仙分二次骗取被害人管某某现金270000元，支付利息57000元。23、2014年5月至2015年1月，被告人汤俊仙分二次骗取被害人郭某现金200000元。24、2013年7月至2015年1月，被告人汤俊仙多次骗取被害人喻某甲现金350000元，支付利息123000元。25、2014年4月19日，被告人汤俊仙骗取被害人陶某某现金400000元，支付利息96000元。26、2014年1月至2015年2月，被告人汤俊仙多次骗取被害人肖某某现金210000元，支付利息42300元。27、2014年12月4日，被告人汤俊仙骗取被害人周某现金60000元，支付利息6300元。28、2015年4月19日，被告人汤俊仙骗取被害人李某甲现金100000元。29、2014年12月8日，被告人汤俊仙骗取被害人钱某现金100000元，支付利息6000元。30、2013年12月至2014年11月，被告人汤俊仙多次骗取被害人王乙现金300000元，支付利息72500元。31、2014年3月至11月，被告人汤俊仙多次骗取被害人董某某现金320000元，支付利息68600元。32、2013年7月至2015年2月，被告人汤俊仙多次骗取被害人杨某某现金670000元，支付利息270600元。33、2015年1月3日，被告人汤俊仙骗取被害人唐某某现金60000元，支付利息9000元。34、2015年4月10日，被告人汤俊仙骗取被害人黄某某现金1820000元，支付利息818600。35、2014年4月至11月，被告人汤俊仙骗取被害人何甲现金400000元，支付利息58000元。36、2013年1月至2015年5月，被告人汤俊仙多次骗取被害人汪某某现金1650000元，支付利息618700元。37、2015年4月8日，被告人汤俊仙以民间标会的方式，骗取被害人李某乙现金55000元。38、2015年5月12日，被告人汤俊仙以民间标会的方式，骗取被害人方某甲现金95000元。39、2011年10月至2013年12月，被告人汤俊仙分二次骗取被害人曾某乙现金300000元，支付利息352000元。40、2012年10月至2014年7月，被告人汤俊仙多次骗取被害人张某丙现金520000元，支付利息156600元。41、2014年1月至2015年1月，被告人汤俊仙分二次骗取被害人蒋某乙现金380000元，支付利息117000元。42、2014年3月至2015年4月，被告人汤俊仙多次骗取被害人熊某某现金551000元，支付利息126000元。43、2014年11月5日，被告人汤俊仙骗取被害人禄某现金70000元，支付利息9200元。44、2009年10月至2011年11月，被告人汤俊仙分二次骗取被害人聂某某现金100000元，支付利息120000元。45、2013年7月5日，被告人汤俊仙骗取被害人何乙现金100000元，支付利息51000元。46、2013年5月至2014年9月，被告人汤俊仙多次骗取被害人张某丁现金850000元，支付利息336000元。47、2014年8月2日，被告人汤俊仙骗取被害人张某戊现金300000元，支付利息90000元。48、2013年6月至2015年1月，被告人汤俊仙多次骗取被害人方某乙现金1250000元，支付利息332000元。49、2014年12月至2015年4月，被告人汤俊仙多次骗取被害人邓某某现金811200元。50、2014年6月至2015年4月，被告人汤俊仙分二次骗取被害人钟某某现金240000元，支付利息60000元。51、2013年12月至2014年8月，被告人汤俊仙分二次骗取被害人白甲现金156000元，支付利息54300元。52、2013年6月至2015年2月，被告人汤俊仙多次骗取被害人巫某某现金940000元，支付利息454750元。53、2013年10月至2014年10月，被告人汤俊仙多次骗取被害人李某丙现金460000元，支付利息105600元。54、2013年7月至2015年4月，被告人汤俊仙骗取被害人丁某某现金300000元，又以民间标会的方式，骗取现金12200元，支付利息162000元。55、2014年12月8日，被告人汤俊仙骗取被害人钟甲现金300000元，支付利息6000元。56、2014年4月3日，被告人汤俊仙骗取被害人钟乙现金180000元，支付利息38000元。57、2012年10月9日，被告人汤俊仙骗取被害人李某丁现金50000元，支付利息22500元。58、2012年11月7日。被告人汤俊仙骗取被害人殷某某现金200000元，支付利息156000元。59、2014年12月5日、7日，被告人汤俊仙分二次骗取被害人杨某现金300000元，支付利息15000元。60、2014年1月4日，被告人汤俊仙骗取被害人张某甲现金90000元，支付利息32400元。61、2014年6月8日，被告人汤俊仙骗取被害人陈某某现金70000元，支付利息12600元。62、2014年12月11日，被告人汤俊仙骗取被害人袁某某现金452200元。63、2013年4月至2014年5月，被告人汤俊仙多次骗取被害人赵某某现金120000元，另又以民间标会的方式骗取现金114400元。64、2014年9月至10月，被告人汤俊仙分二次骗取被害人徐某某现金100000元。65、2015年4月5日，被告人汤俊仙以民间标会的方式骗取被害人叶某某现金64000元。66、2015年5月份，被告人汤俊仙以民间标会的方式骗取被害人肖某现金15000元。67、2015年4月5日，被告人汤俊仙以民间标会的方式骗取被害人卞某某现金95200元。68、2015年4月份，被告人汤俊仙以民间标会的方式骗取被害人沈某某现金26000元。69、2015年5月12日，被告人汤俊仙以民间标会的方式骗取被害人吴某现金54000元。70、2014年3月7日，被告人汤俊仙骗取被害人白乙现金100000元，又以民间标会的方式骗取现金52000元。71、2015年4月份，被告人汤俊仙以民间标会的方式骗取被害人蔡某现金26000元。72、2012年9月4日，被告人汤俊仙骗取被害人李某己现金100000元，支付利息87000元。73、2014年7月5日，被告人汤俊仙骗取被害人汪某甲现金110000元，支付利息15400元。74、2014年8月3日，被告人汤俊仙以民间标会的方式骗取被害人施某某现金5600元。75、2014年4月至12月，被告人汤俊仙分二次骗取被害人刘某某现金600000元，支付利息137000元。76、2011年9月至2013年4月，被告人汤俊仙多次骗取被害人崔某某现金440000元，支付利息449400元。77、2014年6月至2015年2月，被告人汤俊仙二次骗取被害人汪某乙现金530000元，支付利息108000元。78、2013年5月至2014年6月，被告人汤俊仙分二次骗取被害人苏某现金140000元，支付利息105600元。79、2013年8月至2014年4月，被告人汤俊仙多次骗取被害人喻某乙现金210000元，支付利息107000元。80、2014年11月10日，被告人汤俊仙骗取被害人喻某现金150000元，支付利息54000元，后归还本金50000元。81、2015年5月12日，被告人汤俊仙骗取被害人王某丙44000元。82、2014年12月至2015年1月，被告人汤俊仙骗取被害人李甲200000元，支付利息4500元。83、2014年12月6日，被告人汤俊仙骗取被害人张某己现金150000元。84、2013年3月至2015年1月，被告人汤俊仙骗取被害人胡某某现金450000元，支付利息201000元。案发后，公安机关查封了被告人汤俊仙位于黔西县水西大道XXX号的房屋一栋、黔西县城关镇黔龙新城X幢XX号商品房一套、黔西县城关镇燕山街121号房屋及贵阳市东新区路XX号春江滴翠商住楼X单元XX层X号商品房。上述事实，有公诉机关提供经庭审质证、核实的下列证据予以证实：1、被告人汤俊仙供述：1996年的时候我家在黔西县水西大道修建房屋，由于没有足够的资金修建房屋就开始以高利贷的方式向身边的亲友借钱，之后我就想用修建的房屋租金支付借款利息，但房屋租金不够支付利息，我就向同事及朋友借款来做生意，2010年我在黔西县水西大道投资大概100多万元开了XX房屋中介公司和婚姻中介公司，2012年由于中介不景气就没有开了，当时亏了100多万元，经营者是我女儿董某乙。我丈夫董某甲用我借来的钱放高利贷，但放给哪些人我不清楚，放了多少款我也不清楚，开始赚了一些钱，我就用这些钱支付给借钱给我的人，逐渐我给他人借款准时支付利息也有了好口碑，有人主动拿钱借给我，在这个时期我借了同事、朋友7、800万元借款，2013年4月份我丈夫董某甲生病花了100多万的医疗费，后于2014年去世。我女儿董某乙出国时我给了她300000元。我借钱的用途一部分用于修建房屋，一部分用于做生意，一部分用于给我丈夫董某甲治病，一部分支付利息，还有一部分用于购买黔龙新城的一套房屋，全款30万元，一个车库93800元，但该房屋2014年12月已出卖给蒋某丙。按揭首付160000元，购买了贵阳春江滴翠复式楼一套，月供已支付五年，公安机关出示的借条我确认过，都是属实的，借钱给我的人有街坊邻居、亲戚朋友、同事，我都认识的，我给这些人借钱月利息是2.5-6分不等，有两个记账本进行记录的，但2014年4月在黔西县水西大道225号楼房内被盗了一本，另外一个记账本是2015年2月份的时候丢了。这些人中大多数的利息我支付到2015年1月，少部分利息支付到2016年3月份。我给这些人讲我借钱是做生意，我能够在约定的时期内还本付息，但有些人知道我是拿给我丈夫董某甲放高利贷，有些人不清楚以为我是做普通生意。借钱给我的人都是以口口相传的方式宣传开的，我写了借条的，至2014年11月份的时候，我借款已经不够支付欠下的利息钱了。到现在我支付出去的利息有1700多万，本金均未还。同时我出借了4200000元给另外的一些人。其中李戊欠我1200000元的借款，她把她位于黔洪路菜场门口的这栋房子写一份买卖合同给我，但我没有得房子，也找不到李戊，也没有到房产公司登记变更。我欠刘某某的钱中有85000元是空账，她叫我写假借条给她，她拿去好给她弟弟交代。我欠黄某某的钱中有1400000元是空账，我欠张某丁的钱中有350000元是空账，我欠李某丙的钱中有100000元是空账，都是因为大家关系好，她们多写点借条给我，到法院拍卖房子和财产的时候，好多占比例，直到2015年1月份我就无力归还借款了，但是我在之后还在向他人借钱，但我的债务情况我没有告知借钱给我的人，因为他们没有问，所以我就没有讲，她们也不怕，因为知道我有家产。2015年6月4日那天公安局的人打电话给我叫我去公安局，然后6月5日早上八时我到黔西县公安局投案自首。我的财产有水西大道XXX号双门面，价值5100000元；贵阳市春江滴翠小区一套房屋，按揭的，首付16万元，总价825000元。收入来源有每月工资4568元，房租每年大约280000元。我是想用房租周转来还借款。2、被害人王某甲的陈述：我来公安局报案，汤俊仙于2014年度分三次共向我借款34万元，承诺按3分至4分的标准支付利息给我，但支付到2015年1月份就没有再支付利息给我了，期间汤俊仙共支付我30300元的利息。后来我叫她还钱，她以各种理由拖起不还，听说她要跑了，我才来报案的。3、被害人陈某的陈述：汤俊仙向我借钱是2013年的时候，她和我是同事关系，汤俊仙经常给我讲她做钱生意的，很多人都拿钱放在她那里，她给其他人的月息都是3分，我慢慢被她灌输了这种借钱给她赚利息的想法，我就拿了90000元钱放在她那里，请她帮我放出去，月息是3分，汤俊仙当时就给我写了一张借条，之后她按每月支付我利息2700元，但这些利息钱我又拿给她上会，每月我还要拿1500元钱给她补足会钱。2014年8月汤俊仙给了我20000元本金，我们就更换了借条为70000元。2014年11月份我又拿了100000元钱借给汤俊仙，月息也是3分，这笔钱每月我要得3000元的利息，加上那7万元借款的2100元利息，就是5100元。除去上会的4200元，她每个月支付我900元利息。我获得汤俊仙现金支付给我的三个月900元利息，合计2700元。2015年3月5日，我应结会钱44000元，但汤俊仙没有给我。2015年3月15日，17日我们约汤俊仙出来商量还款的事情，但没有达成一致，我就打电话通过公安机关来处理此事。4、被害人喻某的陈述：我听我朋友讲汤俊仙是做钱生意的，我拿了150000元钱借给汤俊仙，汤俊仙已经还了我50000元本金，现还欠我100000元本金。5、被害人李丙、李某乙、方某甲、邓某某、汪某某、丁某某、赵某某、徐某某、叶某某、肖某、卞某某、沈某某、吴某、白乙、蔡某、施某某的陈述：分别与汤俊仙来会，汤俊仙是会首，支付了来会款，但没有领到会金。6、被害人张某丁的陈述：我也汤俊仙是多年好友，2013年5月3日从我这里借了200000元，约定是3分的月息；2013年7月3日我借了200000元给汤俊仙，约定是3.5分的月息；2014年5月5日我借了250000元给汤俊仙，约定是2分的月息；2014年8月3日我又借了100000元给汤俊仙，约定是2分的月息；2014年9月10日我又借了100000元给汤俊仙，约定是4分的月息；总共我借给汤俊仙850000元，共得了她336000元的利息。这850000元中有200000元是我向我哥张义红借的，650000元是我向我叔张任俊借的。从2015年2月份以后她就没有支付利息给我了，我找汤俊仙叫她还钱，她叫我去法院起诉她，但是她没有给我写过200000元的空借条，她是乱讲的。7、被害人黄某某的陈述：汤俊仙和我丈夫刘军是老同学的关系，2013年6月份的时候我分两次借给汤俊仙共900000元，月息3.5分，但是借条现在已经更改成2015年4月10日了，这笔钱我获得汤俊仙19个月利息598000元；2014年2月份我借给汤俊仙530000元，月息3分，这笔钱我获得汤俊仙10个月利息159000元，借条时间也更改成2015年4月10日；第三次是2014年4月份，我借给汤俊仙190000元，月息3分，这笔钱我获得8个月利息45600元，借条时间也更改成2015年4月10日；第四次是2014年8月份我借给汤俊仙100000元，月息3分，她支付我4个月利息共12000元，后来借条时间也更改成2015年4月10日了；第五次是2014年12月份我借给汤俊仙10万元，月息4分，这笔钱我只得了1个月利息4000元，借条时间也更改成2015年4月10日了。汤俊仙没有还过我本金，我总共借给她的是1820000元钱，共得了她818600元的利息。因为我听说借条两年就会过期，汤俊仙又没有还钱给我，所以我就去找汤俊仙更换借条，之前写的借条汤俊仙收回去了。汤俊仙讲我借给她的钱中有1400000元是只写借条而没有实际把钱借给她，这是汤俊仙胡说的，我拿借给她的钱全是现金，不存在只写了借条没有把钱给她的情况。8、被害人李某丙的陈述：我和汤俊仙是初中同学，汤俊仙在2013年10月5日找我讲她女儿要出国留学，向我借了200000元，月息2分；2014年4月4日汤俊仙又讲她女儿出国留学钱不够，向我借了100000元，月息3分；2014年8月3日我又借给汤俊仙100000元，月息3分；2014年10月5日我又借给汤俊仙60000元，月息3分；利息支付给我到2015年1月份后就没有支付了，我总共得了她利息105600元，都是现金支付的，后来我多次找汤俊仙叫她还我的本金，她都没有还。9、被害人刘某某的陈述：我和汤俊仙是同学，汤俊仙平时就叫我们放钱在她那里，她做生意的，利息给我们比银行高，2014年4月5日我借给汤俊仙500000元，月息3分；2014年12月5日我又借给汤俊仙100000元，月息2分，这两笔钱汤俊仙总共支付我137000元利息，这些钱是我自己多年的积蓄。10、被害人陈某、王某甲、王某乙等84人的陈述：证实被告人汤俊仙于2009年开始以其做生意差钱，资助其女儿董某乙出国读书，给其丈夫治病为由，以高息为诱饵，分别向上述人员借款共计23988800元，支付利息7183200元；上述借款本金均未归还。11、证人杨某某证实：我家借给汤俊仙的400000元，借条上是我丈夫何某的名字，但钱是我借的。12、证人汪亚平、汪梅、汪昭旭证实：汪某某系其大姐，2014年7、8、11、12月份的时候，汪某某说她的一个朋友急需用钱，她现在身上不方便就向我们借钱，她这个朋友利息按4分月息支付，后来我们才知道汪某某的这个朋友叫汤俊仙，现在钱被汤俊仙拖到了，也支付不了利息，因为钱是借给汪某某，汪某某再借给汤俊仙，后来汪某某就贷款来还了我们的钱，事情的经过就是这样的。13、XX房屋中介营业执照复印件：证实该公司经营起始时间从2010年8月3日起，注册资金100000元；申请人为被告人汤俊仙之女董某乙。14、出境记录：证实被告人汤俊仙之女董某乙于2015年4月5日乘坐飞机到英国的事实。15、证明：证实黔洪路四号地块之XX号门面购地人系龚某某，没有发生变动。16、刑事照片、出借借条：证实2012年10月至2014年8月期间罗某、夏某某、李丁、朱某某、林乙、汤某乙、代某某、李戊向汤俊仙借款共3303800元。17、协助查询财产通知书、协助查封通知书：证实被告人汤俊仙于建设银行所开设的四个账户余额分别为93.58元、50元、0元、945.90元；以汤俊仙为户名的黔西县水西大道XXX号门面、黔龙新城XX幢X号房屋、燕山街XXX号房产及位于贵阳市南明区东新区路XX号春江滴翠商住楼已被查封；吴某于2014年12月10日、2015年1月1日、2015年1月29日分别汇入被告人汤俊仙账户21500元、汤俊仙账户转出110000给李甲账户、汤俊仙于2014年12月6日汇入董某乙账户50000元。18、商品房买卖合同：证实被告人汤俊仙于2010年3月18日购买贵阳市东新区路XX号春江滴翠商住楼一套。19、借条、欠条、会钱记录、会钱凭证及交易凭证：证实被告人汤俊仙向陈某、王某甲、王某乙、李甲、李乙、周某某、曾某某等84人借款共计24038800元的事实，其中部分借款系汤俊仙任会主时所欠部分被害人会金未归还。20、黔西县公安局情况说明：证实被告人汤俊仙所交代的口供及调查取证中都未取得涉案账目记录及相关记录信息，经黔西县公安局侦查员多方咨询有审计鉴定资质的审计所、审计公司，都不能作出全面客观的司法审计。21、到案情况说明：证实2015年5月28日黔西县公安局对汤俊仙非法吸收公众存款罪依法立案，同年6月3日依法传唤被告人汤俊仙到黔西县公安局办案中心接受讯问调查，但汤俊仙以生病在毕节就医为由延迟到2015年6月5日才到黔西县公安局指定的场所接受调查讯问，并在传唤证上签字捺印。22、户籍信息：证实被告人汤俊仙的个人基本情况。被告人汤俊仙辩护人当庭提交以下证据：1、黔西县人民法院执行通知书：证实执行通知书上的出借人已与被告人汤俊仙通过民事诉讼确认双方之间为民间借贷关系，以上借款应从被告人犯罪金额中予以扣除。2、黔西县人民法院执行裁定书：证实被告人汤俊仙所有的坐落于黔西县黔龙新城XX号楼X单元X号住房及坐落于贵阳市东新区路XX号春江滴翠X单元XX层X号住房已被法院执行。本院认为，被告人汤俊仙隐瞒自身偿还能力，虚构借款用途，以做生意为由向不特定社会公众承诺高息借款，在获得集资款后，将大部分集资款用于归还个人借款及后续集资利息，造成集资群众巨额资金16805600元不能归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。公诉机关指控的事实成立。被告人汤俊仙归案后如实供述其罪行，可从轻处罚。对公诉机关认定被告人汤俊仙犯非法吸收公众存款罪及被告人汤俊仙的辩护人提出其不构成犯罪的意见，经查，被告人汤俊仙明知自身没有偿还能力，仍以欺骗手段采取借新还旧的方式集资，致使集资群众的资金无法归还，并在案发后隐匿账目，拒不交代资金去向，逃避返还资金义务，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，故应以集资诈骗罪定罪处罚。对被告人汤俊仙的辩护人认为汤俊仙有自首情节的辩护意见，经查，公安机关根据已掌握的犯罪事实依法对被告人汤俊仙进行了传唤，汤俊仙到案后如实供述其罪行，其不具有投案的主动性和自愿性，故对该辩护意见不予采纳。被告人汤俊仙集资诈骗犯罪造成集资群众本金的损失应予以责令退赔，为实施集资诈骗活动而支付的利息，可予折抵本金。本案中，因被告人汤俊仙向崔某某、聂某某、曾某乙实施集资诈骗支付的利息已超出本金，故对该三被害人的集资款不再予以退赔。据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第五十五条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（十一）项、第四条第二款第（七）项之规定，判决如下：一、被告人汤俊仙犯集资诈骗罪判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月5日起至2027年6月4日止。罚金限于本判决生效之日起三月内缴纳。）二、对黔西县公安局查封的被告人汤俊仙财产依法予以处置后返还被害人陈某、王某甲、王某乙、李甲、李乙、周某某、曾某某、肖某某、任某某等81人，不足部分责令被告人汤俊仙继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 玲审 判 员  赵 珊人民陪审员  肖明忠二〇一六年十一月十日书 记 员  赵 鹏