江西省靖安县人民法院刑 事 判 决 书(2016)赣0925刑初65号公诉机关靖安县人民检察院。被告人余小霞，女，1993年8月4日出生，汉族，小学文化，江西省余干县人，农民，家住江西省上饶市余干县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年6月18日被靖安县公安局取保候审。被告人程钟涛，男，1995年1月16日出生，汉族，初中文化，江西省余干县人，农民，家住江西省上饶市余干县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年6月18日被靖安县公安局刑事拘留，同年7月22日被执行逮捕。靖安县人民检察院以靖检公诉刑诉（2016）65号起诉书指控被告人余小霞、程钟涛犯妨害信用卡管理罪，于2016年9月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。靖安县人民检察院指派检察员李先华出庭支持公诉，被告人余小霞、程钟涛到庭参加诉讼。现已审理终结。靖安县人民检察院指控：被告人余小霞、程钟涛合谋使用他人身份证至银行冒领银行卡，供他人使用。被告人余小霞、程钟涛于2016年6月17日坐车至靖安县仁首镇，11时许，在中国邮政储蓄银行股份有限公司靖安县仁首镇营业所，余小霞使用娄某的身份证、程钟涛使用李某的身份证，分别办理了一张具有自助转账功能的绿卡通借记卡。12时20分许，在中国建设银行股份有限公司靖安县支行，被告人余小霞使用刘某的身份证办理了一张具有自助转账功能的结算通借记卡。13时许，被告人余小霞、程钟涛至靖安县城，在靖安县农村信用合作联社双溪信用社，余小霞使用杨某的身份证、程钟涛使用章某的身份证，分别办理了一张百福卡借记卡。14时20分许，在中国邮政储蓄银行股份有限公司靖安县清华大道营业所，被告人余小霞使用刘某的身份证、程钟涛使用章某的身份证申请办理具有转账功能的银行卡时被公安人员当场抓获。上述事实，公诉机关当庭出示和宣读了：扣押的刘某、章某的身份证，尾号为9975的建行卡，尾号为1289的信用社卡、1000元现金等物证；申请银行卡、存取款材料等书证；证人洪某、涂某、饶某、徐某、赵某、吴某、李某、章某、杨某的证言；被告人余小霞、程钟涛的供述与辩解；四个银行视频等视听资料。公诉机关认为，被告人余小霞、程钟涛使用他人身份证冒领五张银行卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人余小霞、程钟涛是共同犯罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定。被告人余小霞、程钟涛对公诉机关指控的犯罪事实无异议。经审理查明：被告人余小霞、程钟涛合谋使用他人身份证至银行冒领银行卡，供他人使用。2016年6月17日，被告人余小霞、程钟涛坐车来到靖安县仁首镇。11时许，被告人余小霞冒用“娄某”的身份证、被告人程钟涛冒用“李某”的身份证，分别在中国邮政储蓄银行靖安县仁首镇营业所办理了一张借记卡。12时20分许，被告人余小霞、程钟涛来到靖安县城。被告人余小霞冒用“刘某”的身份证在中国建设银行靖安县支行办理了一张借记卡。13时许，被告人余小霞冒用“杨某”的身份证、被告人程钟涛冒用“章某”的身份证，分别在靖安县农村信用合作联社双溪信用社办理了一张借记卡。14时20分许，被告人余小霞冒用“刘某”的身份证、被告人程钟涛冒用“章某”的身份证在中国邮政储蓄银行靖安县清华大道营业所申办银行卡时，被银行工作人员发现而未成功，后被赶到现场的公安人员抓获。综上，被告人余小霞冒领三张借记卡，程钟涛冒领两张借记卡，共冒领五张借记卡。上述事实有下列经庭审质证、认证，本院予以确认的证据证实：1、被告人程钟涛的供述证实：2016年6月14日，我老婆余小霞跟我说，她朋友“老周”让我们用别人的身份证帮他办银行卡，每办一张银行卡得50元钱，身份证由“老周”提供，办卡由“老周”提供一名司机开车带我们去。为贪图便宜，我同意了。2016年6月17日一早，“老周”安排的那名司机开着一辆商务车带我们来到了安义。我们去了一家邮政储蓄银行和一家农村信用社，办卡没有成功。11点，司机又带我们来到靖安一个乡镇的邮政储蓄银行，我使用李某的身份证办到了一张银行卡。我不知道我老婆是否办到了银行卡。之后，司机开车带我们来到了靖安县城，我们在三叉路口的一家农村信用社，我用章某的身份证办到了一张银行卡，我老婆也办到了一张银行卡。之后，我们又到了一家建设银行，我没有去办卡，我老婆去银行办理了一张银行卡。在回去的路上，我们又看到一家邮政储蓄银行，我们在那家银行办卡时被公安机关抓获了。我不知道我老婆共办到了几张银行卡，我只办到了两张银行卡，用的身份证都是那个司机给我的，我不认识身份证上的人。2、被告人余小霞的供述证实：2016年6月16日12时许，我朋友周世新要我帮他办银行卡，并说办卡的地方会有人带我过去，还给了1000元钱给我。17日上午7时，我将这件事情告诉我丈夫程钟涛，我老公没说什么也跟我一起坐到周世新安排的车子上。司机开车来到了安义，我们带着司机给的身份证去了一家信用社和一家邮政储蓄银行尝试办卡，但未成功。之后，司机开车带我们来到一个乡镇，我们拿着身份证到了一个邮政储蓄银行，我用娄志玲的身份证办到了一张邮政储蓄卡。我老公没有办好。12点左右，司机开车带我们来到靖安，在一个三叉路口的信用社，我使用杨某的身份证办到了一张银行卡，我老公也用别人的身份证办到了一张银行卡。上车后，我们将身份证和银行卡都交给了司机。司机开车带我们来到建设银行，并说这种大银行会比较严，我怕出事，就让我老公不要去，我自己拿着刘某的身份证来到建设银行在自助机上办理了一张银行卡。之后，我们准备回去，但在回去的路上看到一家邮政储蓄银行，我和我老公分别拿着一张别人的身份证进去准备办卡，在办卡时被公安民警带到了派出所。我共办了三张银行卡。3、证人洪某证言证实：我在靖安县邮政储蓄银行工作。2016年6月17日14时许，有一男一女来到我们银行用他人的身份证开银行卡。我们的营业员发现后，要求他们出示本人的身份证办理，但这两人拒绝出示。于是，我便打电话报警。不久，公安民警赶到银行将两人带走。4、证人涂某证言、辨认笔录证实：我在靖安县邮政储蓄银行仁首邮政所工作。2016年6月17日11点，我按照正规程序为一名男子在我们邮政所办理了一张银行卡，这名男子使用的是李某的身份证。经涂某从一组1－12号照片中辨认出，4号程钟涛即为2016年6月17日上午在其手上办理银行卡的“李某”。5、证人饶某证言、辨认笔录证实：我在靖安县邮政储蓄银行仁首邮政所工作。2016年6月17日11点，我按照正规程序为一名女子在我们邮政所办理了一张银行卡，这名女子使用的是娄某的身份证。经饶某从一组1－12号照片中辨认出，2号余小霞即为2016年6月17日上午在其手上办理银行卡的“娄某”。6、证人吴某的证言、辨认笔录证实：我在靖安县农商银行双溪支行工作。2016年6月17日1点左右，我按照正规程序为一名男子在我们行办理了一张银行卡，这名男子使用的是章某的身份证。经吴某从一组1－12号照片中辨认出，10号程钟涛即为2016年6月17日在其手上办理银行卡的“章某”。7、证人徐某的证言、辨认笔录证实：我在中国建设银行靖安支行做保安，有时还帮忙在建行自助发卡机上办理银行卡。2016年6月17日中午，我按照正规程序为一名女子在我们行的自助发卡机上办理了一张银行卡，这名女子使用的是刘某的身份证。经徐某从一组1－12号照片中辨认出，7号余小霞即为2016年6月17日在建设银行靖安支行自助发卡机上办理银行卡的“刘某”。8、证人赵某的证言证实：我在靖安县农商银行双溪支行工作。2016年6月17日，我按照正规程序为一名女子在我们行办理了一张银行卡，这名女子使用的是杨某的身份证。9、证人李某的证言证实：我的身份证号码是。2015年4月，我丢失过一张身份证，回来补办了一张。我没有将身份证外借过，没有去过江西，也不认识程钟涛和余小霞。10、证人章某的证言、辨认笔录证实：我的身份证号码是。2015年10月，我在福州市丢失过一张身份证，回来补办了一张。我没有将身份证外借过，也不认识程钟涛和余小霞。将含程钟涛、余小霞照片的两组照片交给章某辨认，章某未辨认出程钟涛、余小霞。11、证人杨某的证言证实：我的身份证号码是。2015年4月，我丢失过一张身份证。我没有将身份证外借过，也不认识程钟涛和余小霞。12、樟树市公安局出具的工作说明证实：娄某因证件丢失补领，于2011年1月30日申请办理过身份证。13、靖安县公安局出具的办案说明证实：经公安机关与刘某户籍所在地派出所联系，无法找到刘某相关材料。14、身份证全项表、身份证复印件、人员基本信息表、常住人口数据查询表证实：娄某、李某、章某、杨某的基本情况，与程钟涛、余小霞办理银行卡所用的身份信息基本一致。15、从靖安县农村信用合作社调取的个人账户开户申请书及监控录像证实：2016年6月17日，被告人程钟涛、余小霞分别使用章某（证件号：、杨某（证件号：）的身份证在靖安县农村信用合作社各成功办理了一张银行卡。16、从中国邮政储蓄银行靖安县仁首镇营业所调取的个人账户开户申请书及监控录像证实：2016年6月17日，被告人程钟涛、余小霞分别使用李某（证件号：）、娄某（证件号：36220319911024××××）的身份证在中国邮政储蓄银行靖安县仁首镇营业所各成功办理了一张银行卡。17、从中国建设银行靖安支行调取的开户资料及监控录像证实：2016年6月17日，被告人余小霞使用刘某（证件号：）的身份证在中国建设银行靖安支行成功办理了一张银行卡。18、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、一般缴款书证实：从余小琴处扣押到两张身份证（分别为：名叫刘某，身份证号；名叫章某，身份证号、一张建行的银行卡（卡号为62×××75）、一张农商银行卡（卡号为62×××89）、一份个人账户申请表（客户信息为刘某）、现金人民币壹仟元整。被扣押的现金人民币壹仟元已上缴国库。19、出警经过证实：2016年6月17日14时30分，靖安县双溪派出所民警接警赶到靖安县清华大道邮政储蓄银行，将冒用他人身份证办卡的程钟涛、余小霞带至派出所进行盘查，经查实，两人系夫妻关系。20、靖安县公安局出具的办案说明证实：经公安机关在安义县走访调查，未发现程种涛、余小霞在银行办理过银行卡。21、常住人口登记表证实：被告人程钟涛、余小霞的基本情况。本院认为，被告人余小霞、程钟涛违背他人意愿，使用他人身份证申领信用卡，共骗领五张信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人余小霞、程钟涛是共同犯罪。为了打击刑事犯罪，维护金融管理秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人余小霞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币壹万元整（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算）。二、被告人程钟涛犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币壹万元整（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月18日起至2016年11月17日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宜春市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  漆小平人民陪审员  韩美华人民陪审员  杨 靖二〇一六年十一月二日书 记 员  雷 娟