江苏省淮安市清浦区人民法院刑 事 判 决 书(2015)浦刑初字第00215号公诉机关淮安市清浦区人民检察院。被告人刘双成，曾用名刘承伍、胡传宝。2015年5月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月9日转逮捕。现羁押于淮安市看守所。辩护人刘伟，江苏宗泽律师事务所律师。被告人张海英。2015年4月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月22日转取保候审，2016年11月16日转逮捕。现羁押于淮安市看守所。被告人倪凤林，无业。2016年11月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。淮安市清浦区人民检察院以浦检诉刑诉［2015］199号起诉书指控被告人刘双成、张海英犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月1日向本院提起公诉，2016年10月8日以浦检诉刑追诉［2016］1号追加起诉决定书指控被告人倪凤林犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮安市清浦区人民检察院指派检察员ＸＸ出庭支持公诉，被告人刘双成及辩护人刘伟、被告人张海英、倪凤林到庭参加诉讼。2016年3月1日，经淮安市中级人民法院批准，本案延长审限三个月；2016年5月31日、9月28日，公诉机关因补充侦查两次建议本案延期审理，本院依法同意延期审理，补充侦查完毕后，本案分别于2016年6月30日、10月28日决定恢复审理。现已审理终结。淮安市清浦区人民检察院指控，被告人刘双成于2011年8月在淮安市清浦区设立淮安市豪门投资管理有限公司，自己作为法人代表，由被告人张海英在淮安负责公司具体运营，2011年11月，被告人倪凤林被刘双成、张海英招聘到淮安市豪门投资管理有限公司工作。刘双成等人在公司门口墙上悬挂LED屏幕进行宣传，采用回报高额利息的手段向社会上不特定人员吸收存款。至2013年8月3日，被告人张海英离开淮安公司之前，共吸收存款达人民币960余万元，后刘双成、倪凤林继续吸收公众存款至2013年11月份。从公司成立起，被告人刘双成等人先后吸收何某1等47人存款，共吸收公众存款达人民币999万元。案发后，被告人刘双成于2015年5月4日主动投案，并如实供述自己的犯罪事实。为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示并宣读了被告人供述、证人证言、相关书证等证据。据此认为，被告人刘双成、张海英、倪凤林违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究三名被告人的刑事责任。三名被告人系共同故意犯罪，其中被告人刘双成在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照全部犯罪处罚。被告人张海英、倪凤林在共同犯罪中起辅助作用，均系从犯，均应当从轻或减轻处罚。被告人刘双成有自首情节，依法可以从轻处罚。据此，提请本院对三名被告人依法予以惩处。被告人刘双成、张海英、倪凤林当庭对被指控的非法吸收公众存款的犯罪事实均不表异议。被告人刘双成的辩护人提出的辩护意见是：1、何某1、何某2、吕某、张某1、蒋某、钱某、朱某、张某2、孙某等9人共计19笔147万元系借款到期后续存，不应计入被告人刘双成的犯罪数额；2、汪某、戴某、王某存款共计34万元系被告人向特定对象吸收，不应计入犯罪数额；3、被告人刘双成具有自首情节，且赔付了被害人部分损失，建议适用缓刑。经审理查明，为吸收他人资金，被告人刘双成于2011年8月在淮安市清浦区设立淮安市豪门投资管理有限公司（以下简称豪门投资公司），担任法定代表人，并安排被告人张海英在淮安负责公司具体运营，并于2011年11月招聘被告人倪凤林在公司工作。刘双成等人在公司门口墙上悬挂LED屏幕进行宣传，采用回报高额利息的手段向社会上不特定人员吸收存款。至2013年8月3日，被告人张海英离开豪门投资公司之前，共吸收存款达920余万元，后被告人刘双成、倪凤林继续吸收公众存款至2013年11月份。从公司成立起，被告人刘双成等人先后吸收何某1等47人存款，共吸收公众存款达965万元，被告人倪凤林参与吸收公众存款达956万元。至案发时，尚有大部分存款未归还。另查，案发后，被告人刘双成于2015年5月4日主动投案，并如实供述自己的犯罪事实。被告人张海英、倪凤林案发后如实供述了自己的罪行。上述事实有如下证据予以证实：1、证人刘某证言证明，刘双成租用其房屋开了家投资公司，叫豪门投资。2、证人于某证言证明，其是刘双成的生母，刘双成和张海英经营豪门投资公司，听刘双成说是想叫别人来存钱，给点高利息，然后拿钱买机器设备，做点生意。3、被害人何某1、蒋某、杨某1、杨某2、赵某、侯某等人的陈述，分别证明各自借款给豪门投资公司的事实。4、被告人刘双成供述，供认其在淮安设立豪门投资公司，目的就是以高于银行利息吸引他人存款，然后再拿这些人的存款资金做生意。其安排前妻被告人张海英在公司店里经营管理，并雇佣倪凤林帮忙，其向二人传授如何对外宣传吸引他人前来存款，并制作LED电子屏幕对外宣传高息回报，吸收存款。5、被告人张海英供述，供认其系被告人刘双成前妻，其受刘双成指使，在刘双成开设的豪门投资公司店里负责经营，并对外宣传来公司存款可获取高息回报，吸引有投资意向的人来公司存款。6、被告人倪凤林供述，供认其应聘到豪门投资公司，公司法定代表人是被告人刘双成，被告人张海英负责经营管理，其负责前台接待，帮助张海英接待客户等工作。刘双成以高额利息吸收社会资金，宣称收取的资金用于做工程或有抵押的借给别人。2013年8月3日，张海英离开公司，其受刘双成指使继续收取资金及发放利息并记录等工作。7、豪门投资公司工商登记资料证明，豪门投资公司成立的时间、公司的经营范围等情况，同时证明公司的法定代表人为被告人刘双成。8、倪凤林提供的委托资产管理合同、存款清账单、笔记本等书证，证实豪门投资公司吸收他人存款及发放利息的情况。9、户籍资料，公安机关的抓获经过、发破案经过等，证明了被告人刘双成、张海英身份情况及归案情况。另有银行交易明细及被害人何某1、蒋某等人提供的委托资产管理合同、收据、和解协议书等大量的书证予以佐证。以上证据均经庭审质证、认证，各证据之间相互印证，来源合法、内容客观，可以作为认定本案的事实依据，本院予以确认。针对公诉机关的指控和被告人及其辩护人提出的辩解、辩护意见，结合审理查明的事实及证据，本院归纳并综合评判如下：1、针对辩护人提出被害人何某1等9人共计19笔存款均系被害人之前存款到期后续存，不应计入犯罪金额的辩护意见。经查，何某1等9人虽先后多次在刘双成处存款，但根据被害人陈述，涉及的19笔存款均不存在到期续存的情况，被害人之前到期存款及利息均已被被害人取回，后继续投入资金并重新签订委托资产管理合同。本院认为，被害人重新投入资金并与被告人刘双成、张海英等人签订借款合同是一个新行为，双方重新达成一个存款合意，应当将被害人投入的资金计入犯罪数额。辩护人所提辩护意见不成立，本院不予采信。2、针对辩护人提出收取汪某、戴某、王某存款共计34万元系被告人向特定对象吸收，不应计入犯罪数额的辩护意见。经查，上述三人均系被告人倪凤林亲友，被告人刘双成、张海英因豪门公司急需资金周转让倪凤林联系亲戚投钱，后倪凤林便主动联系并吸收该三人的资金共计34万元。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，上述34万元属被告人向特定对象吸收的资金，不属于非法吸收公众存款。因此，上述34万元不应计入三名被告人的犯罪金额。辩护人就此节所提辩护意见本院予以采纳。3、本案三名被告人犯罪数额的认定问题。经查，除上述第2点提及的34万元不应计入三名被告人的犯罪金额外，被告人倪凤林于2011年11月后应聘到豪门投资公司上班。在此之前，被告人刘双成、张海英于2011年9月已分别吸收张某2存款40000元、何某1存款50000元，该两笔合计90000元存款均系被告人倪凤林到豪门投资公司之前吸收，应从被告人倪凤林的犯罪数额中扣除。综上，本院认定被告人刘双成非法吸收公众存款共计965万元，被告人张海英非法吸收公众存款共计920余万元，被告人倪凤林非法吸收公众存款共计956万元。公诉机关指控三名被告人犯罪数额有误，本院予以纠正。本院认为，被告人刘双成、张海英、倪凤林违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘双成、张海英、倪凤林系共同故意犯罪。被告人刘双成在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照全部犯罪处罚。被告人张海英、倪凤林在共同犯罪中起辅助作用，均系从犯，依法均应当减轻处罚。被告人刘双成案发后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人张海英、倪凤林归案后如实供述自己的罪行，均系坦白，依法均可以从轻处罚。被告人刘双成虽向部分被害人赔偿损失，但大部分被害人的损失仍未得到赔付，不宜对被告人刘双成适用缓刑。辩护人就此节所提辩护意见本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条，第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘双成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月4日起至2019年5月3日止；罚金于判决生效后十日内缴清。）被告人张海英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月16日起至2018年10月17日止；罚金于判决生效后十日内缴清。）被告人倪凤林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。）二、尚未退清的赃款继续追缴，发还被害人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  冯建东审 判 员  姚 伟人民陪审员  张桂珍二〇一六年十一月十六日书 记 员  乔海洋附相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。