泸州市龙马潭区人民法院执 行 裁 定 书(2016)川0504执异26号案外人四川省彭山仁吉食品有限公司。住所地：彭山县凤鸣镇易埝村*组。组织机构代码：77167861-0。法定代表人舒全武，总经理。委托代理人韩伟，四川盛豪律师事务所律师。申请执行人泸州龙马潭农村商业银行股份有限公司。住所地：泸州市龙马潭区龙南路**号*幢。组织机构代码：08073014-1。法定代表人ＸＸ，该公司董事长。被执行人成都宇宏融资担保有限公司（以下简称宇宏担保公司）。住所地：成都市武侯区望江路*号中海广场**楼。组织机构代码：77452928-2。法定代表人苏华五，该公司总经理。被执行人四川天鑫顺达商贸有限公司。住所地：泸州市江阳区星光路*号*号楼***号。组织机构代码：57759117-5。法定代表人梁愉，该公司董事。被执行人兴文县天马房地产开发有限责任公司。住所地：兴文县古宋镇温水溪村*组。组织机构代码：55346269-4。法定代表人江前永，该公司董事长。被执行人四川孝善堂殡葬服务有限公司。住所地：泸州市江阳区前进上路**号*幢*层。组织机构代码：05605226-4。法定代表人江前涛，该公司总经理。被执行人宜宾市南溪区康盛商贸有限公司。住所地：宜宾市南溪区罗龙镇街村***号附**号。组织机构代码：59279634-7。法定代表人江前涛，该公司总经理。被执行人梁愉，女，1989年1月30日出生，汉族，住四川省叙永县，被执行人江洪明，男，1954年3月27日出生，汉族，住泸县，被执行人秦晓梅，女、1959年6月2日出生，汉族，住泸县，被执行人江前涛，男，1985年10月11日出生，汉族，住泸县，被执行人江前永，男，1982年10月15日出生，汉族，住泸州市江阳区，被执行人李萍，女，1982年6月26日出生，汉族，住泸州市江阳区，被执行人许龙，男，1988年2月4日出生，汉族，住四川省泸州市龙马潭区，本院在执行泸州龙马潭农村商业银行股份有限公司与成都宇宏融资担保有限公司、四川天鑫顺达商贸有限公司、兴文县天马房地产开发有限责任公司、四川孝善堂殡葬服务有限公司、宜宾市南溪区康盛商贸有限公司、梁愉、江洪明、秦晓梅、江前涛、江前永、李萍、许龙金融借款合同纠纷一案中，案外人提出书面异议，本院受理后，依法进行审查，现已审查终结。案外人称，2013年9月2日，案外人与青神县农村信用合作联社签订《流动资金借款合同》，向该行贷款2000万元，宇宏担保公司作为该笔贷款的担保人，与青神县农村信用合作联社签订《保证合同》。为此，案外人向宇宏担保公司支付120万元的担保费，并且按双方约定给付250万元保证金，交纳到贷款银行设立专户，作为质押担保。案外人已于2015年8月28日结清上述贷款的本息，宇宏担保公司的对该笔借款的担保责任自动解除。因此，宇宏担保公司应当按照约定退还250万元的保证金给案外人，但宇宏担保公司至今未返回，为此，案外人在成都市武侯区人民法院起诉宇宏担保公司归还案外人保证金250万元及资金利息，后该院判决支持案外人的诉讼请求。法院依据（2016）川0504执310号之二执行裁定书，强制扣划了宇宏担保公司在青神县农村信用合作联社设立的保证金专户的资金250万元。该笔保证金正是案外人上述借款时，向宇宏担保公司在青神县农村信用合作联社设立的账户缴纳的250万元的保证金，属于动产质押，案外人是该笔资金的所有权人。综上，案外人认为法院在执行中，扣划了宇宏担保公司保证金专户资金250万元，但该款项实际属于案外人所有，系扣划错误，严重侵害了案外人的合法权益，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条规定，特申请法院中止对（2016）川0504执310号之二执行裁定书的执行，并将已扣划给泸州龙马潭农村商业银行股份有限公司的保证金250万元退还案外人。本院查明，本院在执行泸州龙马潭农村商业银行股份有限公司与成都宇宏融资担保有限公司等金融借款合同纠纷即（2016）川0504执310号一案中，于2016年7月21日，依据已经生效的（2016）川0504执310号执行裁定书，在青神县农村信用合作联社营业部扣划了被执行人宇宏担保公司所有的存单（账号：88×××71）内存款250万元。泸州龙马潭农村商业银行股份有限公司已领取该笔执行款项。另查明，2013年9月2日，案外人与青神县农村信用合作联社签订《流动资金借款合同》，约定案外人向青神县农村信用合作联社贷款2000万元作为企业购买原材料等流动资金，借款期限为24个月。次日，宇宏担保公司与青神县农村信用合作联社签订《保证合同》，约定由宇宏担保公司为案外人上述2000万元的贷款提供全额本息、违约金等的保证担保。2014年3月21日，宇宏担保公司又与青神县农村信用合作联社签订签订《权利质押合同》，约定宇宏担保公司将所有的定期存单（账号：88×××71）内存款250万元交付给青神县农村信用合作联社作为案外人上述2000万元的贷款的质押担保。案外人于2015年8月28日偿还期向青神县农村信用合作联社贷款2000万元，该信用联社已解除了宇宏担保公司的担保责任。另查明，因宇宏担保公司为案外人上述2000万元的借款提供担保，双方约定，由案外人向宇宏担保公司支付担保费120万元及保证金250万元，该保证金待借款本息还清时及时退付。后案外人按约向宇宏担保公司给付担保费120万元和保证金250万元，宇宏担保公司向案外人出具了收据。后案外人还清了信用社贷款，但宇宏担保公司至今未向案外人返回保证金。为此，案外人将宇宏担保公司诉讼至成都市武侯区人民法院起诉宇宏担保公司归还案外人保证金250万元及资金利息，该院作出（2015）武侯民初字第9986号民事判决书，判令宇宏担保公司退还案外人保证金250万元并支付利息。上述事实有案外人提交的案外人的营业执照复印件、组织机构代码证复印件、法定代表人身份证明、法定代表人身份证复印件、《流动资金借款合同》复印件、《保证合同》复印件、2张收据复印件、证明复印件、（2015）武侯民初字第9986号民事判决书复印件等，及本院向青神县农村信用合作联社发出的《调查取证函》、该行回函（回执）及附带材料等在案佐证，经审查核实，本院予以确认。本院认为，本案争议的焦点为案外人是否系本院所扣划银行存款250万元的权利人。根据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条第一款第（三）项“对案外人的异议，人民法院应当按照以下标准判断其是否系权利人：……（三）银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断；……”之规定。本案中，本院所扣划银行存款250万元系被执行人宇宏担保公司在青神县农村信用合作联社营业部开立单位定期存款，属于被执行人宇宏担保公司名下的合法所有的银行存款。虽然被执行人宇宏担保公司曾将该笔存款以定期存单的形式交付给青神县农村信用合作联社为案外人提供质押担保，但青神县农村信用合作联社已经解除了宇宏担保公司的担保责任，不再对该笔存款享有质押权。因此，本院在扣划被执行人宇宏担保公司名下的银行存款250万元，符合相关法律规定。此外，关于案外人认为，其与被执行人宇宏担保公司就本院所扣划银行存款250万元存在动产质押关系，对该笔款项享有所有权，但除其自身陈述外，并未提供其他证据予以证明，亦无其他证据相印证，故本院不予采信。综上，案外人不是本院所扣划银行存款250万元的权利人，案外人的异议理由不成立。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于适用的解释》第四百六十五条第一款第（一）项、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条第一款第（三）项之规定，裁定如下：驳回案外人四川省彭山仁吉食品有限公司的异议申请。本裁定送达后立即生效。如不服本裁定，可以自裁定送达之日起十五日内向执行法院提起执行异议之诉。审判长  姜朝勇审判员  王 睿审判员  薛 山二〇一六年十一月二十二日书记员  游 欣