重庆市渝北区人民法院刑 事 判 决 书(2016)渝0112刑初66号公诉机关重庆市渝北区人民检察院。被告人王祥，男，1985年1月26日出生于湖南省娄底市，汉族，初中文化，无业，住湖南省娄底市娄星区。因犯诈骗罪，于2008年1月31日被湖南省长沙县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。因本案，于2015年11月9日被抓获，同年11月11日被重庆市公安局北部新区分局刑事拘留，同年12月15日被逮捕。现羁押于重庆市渝北区看守所。辩护人朱晚成，娄底市娄星区法律援助中心律师。被告人胡美玲，女，1996年2月28日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，无业，住湖南省双峰县。因本案，于2015年11月9日被抓获，同年11月11日被重庆市公安局北部新区分局刑事拘留，同年12月15日被逮捕。现羁押于重庆市渝北区看守所。辩护人雷启如，重庆中雷律师事务所律师。重庆市渝北区人民检察院以渝北检刑诉[2015]1537号起诉书指控被告人王祥、胡美玲犯信用卡诈骗罪，于2016年1月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。公诉机关重庆市渝北区人民检察院指派检察员周济、代理检察员胡金永出庭支持公诉，被告人王祥、胡美玲及辩护人朱晚成、雷启如到庭参加了诉讼。审理中，公诉机关以补充侦查为由申请延期审理二次。现已审理终结。重庆市渝北区人民检察��指控：2015年9月，被告人王祥为骗取钱财，在上海市浦东新区租住房屋实施诈骗活动。之后，王祥联系他人用“伪基站”发送可办理大额度招商银行信用卡的虚假短信，并安排被告人胡美玲冒充银行工作人员负责接打电话。同年9月13日，被害人范某某在重庆市北部新区XX佳园接到虚假短信后，电话联系到胡美玲，胡美玲对其谎称可办理信用卡，并要其提供一张银行卡验资，以其银行卡存款的两倍数额确定信用卡的信用额度。同月22日，范某某再次联系胡美玲，胡美玲让其用U盾登录招商银行官网并让其填写一份协议文件，随后，王祥将携带有木马病毒的协议文件通过腾讯QQ传送给范某某，在范某某填写协议时，将范某某的招商银行卡中的212284元转入其事先准备的账户中。事后，王祥分给胡美玲21000元。2015年11月9日，被告人王祥、胡美玲被公安机关抓获归案。王祥到案后如实供述了犯罪事实。案发后，王祥的家属代为退赔被害人212284元，被害人对二被告人的行为表示谅解。为证实上述事实，公诉机关当庭举示了相关证据，并据此认为，被告人王祥、胡美玲以非法占有为目的，非法获取他人信用卡信息资料并通过互联网使用，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。王祥在共同犯罪中是主犯，胡美玲是从犯，分别具有《中华人民共和国刑法》第二十六条第四款、第二十七条规定的量刑情节。王祥犯罪后坦白，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的量刑情节。提请本院依法判处。被告人王祥对指控的犯罪事实和罪名无异议。辩护人提出王祥有坦白情节，主动退赃并取得被害人谅解，检举他人犯罪经查证属实，有立功表现的辩护意见。被告人胡美玲提出其在公安机关的供述不属实，2015年9月份不在上海，没有参与王祥作案的辩解意见。辩护人提出现有证据证实胡美玲于2015年8月25日已经离开上海，没有作案时间，指控其犯罪的证据不足的辩护意见。经审理查明：2015年，被告人王祥以联系他人用“伪基站”发送可办理大额度招商银行信用卡的虚假短信，安排被告人胡美玲冒充招商银行工作人员负责接打电话的方式诈骗他人财物。同年9月13日，被害人范某某在重庆市北部��区XX佳园接到虚假短信后，通过电话联系到被告人胡美玲，胡美玲对其谎称自己是招商银行的工作人员，可办理信用卡，并要其提供一张银行卡验资，以其银行卡存款的两倍数额确定信用卡的信用额度。同月22日，范某某再次联系胡美玲办理信用卡，胡美玲让范某某用U盾登录招商银行官网并让其填写一份协议文件。随后，被告人王祥将携带有木马病毒的协议文件通过腾讯QQ传送给范某某，在范某某填写协议时，通过木马程序将范某某的招商银行卡中的212284元转入其事先准备的账户中，又指使他人将该款取走。事后，王祥分给胡美玲21000元。2015年11月9日，被告人王祥、胡美玲被公安机关抓获归案。王祥到案后如实供述了犯罪事实。案发后，王祥的家属代为退赔被害人范某某212284元，被害人对二被告人的行为表示谅解。上述事实，下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书证实，本案案发、公安机关立案侦查等情况。2、到案经过证实，被告人王祥、胡美玲的到案情况。3、户籍信息证实，王祥、胡美玲的基本身份情况。4、刑事判决书证实，被告人王祥的前科情况。5、搜查笔录、提取笔录、扣押物品清单、租房合同、指认照片证实，2015年11月9日，民警在广东省广州市海珠区XX国际大厦X栋XX号房屋将王祥等人抓获时，从该房屋内查获手机42部、笔记本电脑1台、租房合同1份、笔记本1本。上述物品经王祥、胡美玲指认后，民警依法予以扣押。6、提取���录、手机截图照片证实，2015年9月13日，范某某的手机收到95555发送的短信，内容为“尊敬的客户您好！我行现特邀您办理10-100万白金信用卡，手续简单下卡快，名额有限，欲办从速，详询1707231xxxx刘经理【招商银行】”。7、银行交易明细证实，2015年9月22日12时52分许，范某某的尾数为2222的招商银行卡以个人转账汇款的方式汇入宋某的尾号为5058的招商银行账户内212284元。8、电子证据检查工作记录证实，王祥的手机号码1350160****于2015年9月12日22时许向号码为1821767****发送短信“上午发1707231XXXX”。9、被害人范某某的陈述证实，2015年9月13日，范某某在重庆市北部新区XX佳园的家中，其手机收到一条号码为95555的短���，内容为“尊敬的客户您好！我行现特邀您办理10-100万白金信用卡，手续简单下卡快，名额有限，欲办从速，详询1707231XXXX刘经理【招商银行】”。两三天后，范某某电话联系刘经理，一位女士接的电话，称办卡需要验资，以提供银行卡中金额的二倍数额来确定信用卡的信用额度。同年9月22日10时许，范某某再次联系刘经理办理信用卡，刘经理说会让李主任联系范某某。不一会儿，一个女士用号码为1707231XXXX的电话打给范某某，自称是办理信用卡的李主任，询问范某某银行卡上有多少金额，范某某说有20多万，李主任说验资后可以办理50万元额度的信用，让范某某找一台电脑，先把招商银行的U盾插上，她会用QQ发送协议。过了一会，一个号码为328828XXXX、昵称为招商信用卡中心李的QQ用户加了范某某的QQ为好友，然后发送一个信用卡协议文件。范某某点开文件填写了自己的尾数为2222的招商银行卡信息资料，刚填写完取款密码，就收到一条信息，提示其账户经网上银行转出212284元，收款人为宋某，范某某才知道被骗了，就报警了。9、证人聂某的证言证实，2015年9月份，聂某、胡美玲跟随王祥一起在上海实施诈骗行为。聂某、胡美玲主要负责接听客户的电话，并讲解办理信用卡需要的条件，比如，需要达到申办额度百分之五十以上的存款等。如果对方准备好了资料，再次电话联系办理信用卡，王祥就告诉对方用U盾登录招商银行网站，再用QQ发送一个木马病毒协议，对方填写完这份协议，其银行卡上的钱就转到王祥指定的银行卡上了。如果诈骗成功了，王祥会给参与诈骗的人10%的提成。10、被告人王祥的供述和辩解，2015年9月份，王祥带着胡美玲、聂某到上海市浦东新区XX镇XX公路XX苑X栋XX室实施诈骗。王祥负责购买木马病毒、手机及手机卡、上网卡以及联系他人用伪基站发送诈骗短信，向被害人发送木马病毒文件，诈骗成功后联系他人取款等，胡美玲和聂某负责冒充银行经理或者主任接听被害人电话，教对方怎么办理信用卡，最后让对方加王祥的QQ为好友等。诈骗成功后，谁接的电话谁就可以分得10%的提成。9月中旬的一天，王祥联系他人在重庆发送了办理大额度招商银行信用卡的诈骗短信后，有个重庆男子打电话咨询办理流程，当时是胡美玲接的电话，她告诉对方办理信用卡需要身份证、银行流水等，还需要提供银行卡，银行卡里面有多少钱就能办理两倍额度的信用卡，对方听明白后就挂了电话。之后几天都没骗到钱，三人就于9月底回娄底了，之前谁接的电话就由谁保管手机。9月20号左右���一天，王祥手机登录的QQ收到胡美玲发来的信息，说那个重庆男子有20万元左右的存款，要办理50万元额度的信用卡，并告诉了对方的QQ号码，让王祥和对方联系。王祥便用电脑注册了一个昵称为“招商信用卡中心李”的QQ，主动加重庆男子的QQ为好友，并把伪装了的木马文件发给对方，对方接收后，王祥就登录自己作案用的银行卡网银，查询余额，等对方把表格填完提交后，就显示有21万多元到了王祥的银行卡里。王祥将该款分别转存到10张邮政银行卡上，并联系他人取出。后王祥分给了胡美玲现金21000元。11、被告人胡美玲的供述和辩解证实，2015年9月份，王祥带着胡美玲、聂某在上海实施诈骗。胡美玲主要负责冒充银行的客户经理接听被害人电话，告诉对方办理信用卡的资料和流程。诈骗成功后，可以分得10%的提成。9月中旬的一天，胡美玲在上海市浦东新区XX镇的出租屋里接到一个重庆男子的电话，胡美玲自称是刘经理，告诉对方办理信用卡需要的资料以及需要验资，银行卡里面有多少钱就能办理两倍额度的信用卡，对方听清楚后就挂了电话。由于之后几天对方都没打电话过来，胡美玲等人就回娄底了。9月20号左右的一天，胡美玲在娄底又接到该重庆男子的电话，胡美玲称负责办卡的李主任会跟对方联系，然后，胡美玲用另一个手机打过去，称自己是招商银行的李主任，问对方要办多少额度的信用卡，对方说要办50万元，并说其卡上有20多万元。胡美玲告诉对方验资后就可以办了，让对方在电脑上插上招商银行的U盾然后登陆网站，并说要通过QQ发送一个协议过去。然后，胡美玲立即通过QQ发消息给王祥，说“要送货”（意思就是有客户���办理信用卡），并把QQ发送给了王祥。后面就是王祥操作了。过了一个星期左右，王祥在娄底给了胡美玲现金21000元。上述证据，经庭审质证，被告人胡美玲提出其在公安机关的供述不属实，民警在广州市公安局海珠区分局江海派出所对其作笔录前，她在电脑上看到了王祥的笔录，所以王祥怎么说的她也怎么说。本院经审查认为，胡美玲在公安机关多次稳定的供述与王祥的供述内容基本一致，胡美玲的第三、四、五次供述均有同步录音录像，且从做笔录的时间上看，胡美玲的第一次笔录时间为2015年11月9日20时38分至同日23时49分，王祥的第一次笔录时间为2015年11月9日21时12分至同日23时41分，由不同侦查人员分别讯问，与胡美玲提出她在电脑上看到王祥的供述内容相矛盾，故对胡美玲在公安机关的供述予以采信。被告人王祥的辩护人当庭举示了检举笔录、询问笔录各1份，拟证实王祥于2016年1月25日在重庆市渝北区看守所检举胡国祥犯诈骗罪的事实，经公安机关查证属实，应认定王祥有立功表现。公诉机关认为胡国祥于2015年10月17日被鄂州市公安局鄂城区分局抓获后，未供述到王祥检举的犯罪事实，故不成立立功。本院经审查认为，对上述证据的真实性予以采信。被告人胡美玲的辩护人当庭举示了火车票2张、乘车记录1份、照片7张，证实胡美玲于2015年8月25日从上海虹桥站乘坐高铁前往娄底南站，8月29日从娄底南前往武汉，8月30日由武汉前往枣阳，9月份均不在上海的事实。公诉机关对该火车票、乘车记录的真实性无异议，认为照片与本案无关联性。本院经审查，对火车票、乘车记录的真实性予以采信，该照片的真实性无法确��，不予采信。本院认为，被告人王祥、胡美玲以非法占有为目的，非法获取他人信用卡信息资料并通过互联网使用，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。王祥到案后如实供述其罪行，是坦白，可从轻处罚。王祥的辩护人关于王祥有坦白情节的辩护意见成立。王祥在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应按其参与的全部犯罪处罚；胡美玲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，可减轻处罚。王祥的亲属代为退赔被害人的全部损失，并取得了谅解，可酌情从轻处罚。王祥辩护人关于王祥主动退赃，取得被害人谅解的辩护意见成立。被害人范某某对胡美玲的行为表示谅解，可对胡美玲酌情从轻处罚。王祥有犯罪前科，可酌情从重处罚。关于被告人王祥的辩护人提出王祥有立功表现的辩护意见，经查，王祥检举胡国祥犯罪的事实，现未查证属实，不构成立功，该辩护意见不成立。关于被告人胡美玲提出2015年9月其不在上海，未参与诈骗范某某财物的辩解意见及其辩护人提出指控胡美玲参与犯罪证据不足的辩护意见。经查，胡美玲在公安机关多次稳定供述其伙同王祥诈骗被害人范某某财物的犯罪事实，与被害人范某某的陈述、被告人王祥的供述相互印证，足以认定胡美玲参与犯罪的事实。王祥、胡美玲于2015年8月开始共同实施诈骗行为，由于是用手机作案，具有可移动性，胡美玲于2015年9月是否在上海不影响其参与作案。综上，该辩解、辩护意见均不成立。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王祥犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金60000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月9日起至2020年11月8日止。罚金限判决生效后10日内缴纳。）二、被告人胡美玲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金25000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月9日起至2018年5月8日止。罚金限判决生效后10日内缴纳。）三、责令被告人王祥、胡美玲对违法所得212284元退赔给被害人范某某（已退赔）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李学刚人民陪审员  陈协蓉人民陪审员  陈位华二〇一六年十一月二十八日书 记 员  李 果