北京市第三中级人民法院刑 事 判 决 书(2016)京03刑初79号公诉机关北京市人民检察院第三分院。被告人夏峥，女，32岁（1983年11月21日出生）；因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月5日被羁押；同年4月10日被逮捕；现羁押于北京市第一看守所。辩护人刘忠诚，北京市博天律师事务所律师。北京市人民检察院第三分院以京三分检公诉刑诉[2016]53号起诉书指控被告人夏峥犯诈骗罪，于2016年4月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市人民检察院第三分院指派代理检察员温如敏出庭支持公诉，被告人夏峥及其辩护人刘忠诚,被害人董×1的诉讼代理人孟涛，被害人牟×的诉讼代理人李刚，被害人侯×的诉讼代理人姜枫到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市人民检察院第三分院指控：2010年5月至2014年12月间，被告人夏峥在本市朝阳区等地虚构中信银行内部高息理财产品，以通过中信银行高管帮助购买内部高息理财为名，骗取被害人冯×、牟×等九人共计人民币1791万元。被告人夏峥于2015年3月5日被抓获归案。针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述及被告人供述等证据，认为被告人夏峥以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人夏峥辩解称：其与被害人之间系借贷关系。被告人夏峥的辩护人提出如下辩护意见：1.夏峥不存在非法占有的目的,不符合诈骗罪的犯罪构成;2.夏峥的行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪特征。被害人牟×的诉讼代理人提出如下代理意见:夏峥的行为构成诈骗罪，且拒不交待钱款去向，认罪态度恶劣，建议法庭在量刑时予以考虑。被害人侯×的诉讼代理人提出如下代理意见：夏峥的行为构成诈骗罪，且没有积极退赃的行为，建议法庭依据被告人的行为、表现判处相应刑罚。被害人董×1的诉讼代理人提出如下代理意见：夏峥的行为构成诈骗罪，且其到案后，不如实供述，不认罪，应从重处罚。经审理查明：2010年5月至2014年12月间，被告人夏峥在本市朝阳区等地虚构能通过中信银行高管购买内部高息理财等事实，骗取被害人冯×、牟×等九人钱款共计人民币2800余万元,截至案发尚有人民币1700余万元未归还。被告人夏峥于2015年3月5日被抓获归案。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：被告人夏峥的供述证明：其毕业后一直在银行信用卡中心工作。2012年辞职开个体店，做奢侈品和童装。2013年，冯×通过其表哥夏×认识其，冯×当时听夏×说其在银行有关系，可以挣钱。冯×想投钱给其。其只跟冯×说做理财，没具体说做银行理财。前后一共收了冯×500万元本金，还过几十万元的利息，现在还欠他400多万元。2013年，牟×通过夏×知道其在银行做理财很赚钱，所以想直接委托其帮做理财。之后她陆续给打钱，其按照4个月15%支付的利息。前期都兑付了。2014年9月，其没有支付利息。牟×让支付本金，其还不上。至今差牟×不到800万元。牟×一直认为其在银行工作，不知道其后来离职了。有时候聊天还问是不是购买银行内部的理财，其没有否认。2014年8月，牟×逼还钱，其迫不得已为了拖延时间找到熊×，让他冒充是中信银行的领导，说项目还没有审批下来，并录了音，把录音发给了牟×。其和熊×认识10多年了，后熊×让其在银行买理财或者投资到其他地方，定期给他些收益就行。其把钱投资到期货，用于放贷和私下拆借。2014年，其不能还给熊×钱了，当时被逼急了，就说把钱投资到银行买理财产品了。2014年7月，侯×通过同学程×知道其做银行理财挣了钱，就找到其，说想委托其作理财。10月，侯×给其转账50万元，其说给做一个45天的银行理财，到期后连本带息还给她。后来又给了180万元、130万元购买银行理财。其没有给侯×本息。因为侯×找其作银行理财的时候，其已经还不上牟×和冯×的钱。后其主动向侯×承认没有投资银行理财，并说了欠别人钱的状况，还主动给侯×写了欠条。侯×原谅其，当时两人还谈到转让其房山奥特莱斯店的事情。其将侯×的钱还给牟×、冯×、靳×及她的同事了。董×1提到其帮程×挣钱，他有20万元让帮他购买银行理财挣点钱，当时其没有否认。其以投资银行理财产品的名义还骗了梁×1200余万元，但以返息方式还给了她100万元。这些钱，其有的拆东墙补西墙，有的投资到自己的奢侈品店，有的投资到奥特莱斯店，还有的办理个人借贷。另外，其还在澳门赌博，大概输了几十万元。2.被害人冯×的陈述证明：2012年2月，通过朋友夏×得知夏峥在北京中信银行工作，夏峥手里有一款内部认购理财产品，对内不对外，夏峥可以通过银行的高管戴×购买这款理财产品，夏×还介绍了具体投资和收益的情况，并没有说具体的理财产品是什么。其打算购买这款理财产品，夏×称可以通过他购买这款理财产品，然后他再把投资的钱转给夏峥，返利息的时候夏峥把钱打给他，然后他再把利息钱给其。其先后通过夏×购买了三四次这款理财，夏×也定期返本钱利息。2013年初，夏×说他不做这款理财产品了。2013年1月，夏峥突然打电话说，银行现在又有之前购买的那种理财产品了，问要不要。因为之前通过夏×购买过这款理财产品，本金和利息都回来了，再加上她是夏×的表妹，其就同意购买了。2013年4月其通过招商银行转账给夏峥100万元购买这款理财。夏峥口头承诺三个月支付15%的利息，四个月返还本金。三个月到期，夏峥按时返利息。第四个月该返还本金的时候，夏峥说用其的本金又给续了这款理财产品，所以暂时不能退还本金，当时其也同意了。三个月后，夏峥也按时返息。2014年1月，夏峥约其吃饭。吃饭的时候问其还要不要继续购买这款理财产品，而且钱越多返的利息越高。当时其说，需要时间凑一下。2014年1月16日，其先给夏峥转了100万元，1月29日又给转了400万元。夏峥说这400万元购买的是45天的理财产品，利息是10%。2014年4月，其给夏峥打电话说急用钱，能不能返还本金。夏峥当时答应说没问题。但一直以戴×不在北京或者财务卡她等方面的困难做借口，拖延时间不退。直到2014年9月，其找到夏峥说如果再不退还本金，就要报案了。夏峥说等到10月底，肯定给钱。2014年10月中旬，其让夏峥写了一份通过她购买理财产品的合同。2014年10月底，该退还本金的时候，其给夏峥打电话，夏峥说她已经和她老公离婚了，而且名下的房子也抵押给另外的人了，没有能力还钱。当时其特别生气，然后约了夏峥的爱人杨×和他表哥夏×见面，当时夏峥的爱人杨×担保说让再等两个月到年底，如果夏峥再不还钱，再报案也不迟，当时考虑到她老公是警察，其当时也就同意了。2014年12月31日，其和夏峥约在后现代城的一个咖啡厅。但夏峥却一直没有出现，打电话也打不通，最后夏峥给发了条信息说今天钱回不来了，让再给她400万元，然后她拿这400万元还别人。到15号别人会拿出一笔钱给她，她再拿这笔钱还其。之后就再也联系不上夏峥了，所以来报案了。刚开始夏峥说是中信银行内部高管的理财、后来说是世通元项目。600万元都是通过自己招商银行账户转给夏峥的，给她中信银行账户转账500万元，工商银行账户转账100万元。期间，夏峥一共给其招商银行账户返了39万元利息。3.被害人牟×的陈述证明：其通过好朋友夏×认识夏峥，并得知夏峥在北京中信银行工作。夏峥说他们银行有款只针对中信银行高管的理财产品，利息很高，并说她认识中信银行一个高管叫戴×，可以通过戴×购买这款理财产品。夏峥还说她老公调查过戴×的家庭背景，没任何问题，而且夏×也在她这里购买过这款理财产品。综合这些因素，其相信了夏峥的话，然后决定购买这款理财产品。2013年年初，第一次通过夏峥购买这款理财产品，期限是四个月，第三个月返还利息，第四个月返还本金，利息是15%。三个月到期后，夏峥按时将利息返息，本金给没给记不清了。第四个月到期的时候，夏峥问还续不续这个理财产品，因为之前夏峥定期返利息了，所以其也就更加相信夏峥。2013年5月，其又续了325万元，期限也是四个月，返还利息的方式和之前一样。三个月的时候，夏峥也返息了。第四月的时候夏峥问还续不续，有之前两次的情况，感觉比较安全，其就续了这个理财产品。2013年9月，购买的理财产品又到期了，期间利息也照常返了。这个时候夏峥又给打电话问还要不要续，还说年底有5%的分红，而且到明年就不一定能买到这个理财产品了。其也想多挣点利息，就答应续。之前投入325万元加上后来投入了100万元，这次一共投入了425万元，期限也是四个月。2014年1月到期之后，夏峥照常返息，还问要不要继续，其也同意了。就用之前的425万元本金又续了四个月的理财产品。2014年2月，夏峥说银行又出了一个叫天天快车的理财产品，期限是两个月一返息，利息是9%，其拿出75万元购买了这款理财产品。2014年5月之前购买的425万元的理财产品快到期了，其跟夏峥说这次到期之后就不续，把本金退还给其，夏峥答应了，但得等20个工作日来清点账目，然后才能退还本金。夏峥说银行里还有一个项目，期限是45天，利息7%，到期返本付息。其同意了用之前425万元的本金购买这个45天的理财产品。2014年6月底，夏峥给说戴×现在负责中信银行世通元的项目，期限是三个月，收益是50%。当时其想再有半个月，之前那425万元本金就回来了，而且这个世通元的收益也高，加上之前购买的天天快车的理财产品也快到期了。其把购买天天快车的75万元本金购买了这款世通元产品，之后又投入了351万元来购买这个世通元项目。2014年7月中旬，那个45天的理财产品快到期，夏峥说可以返本付息。但到期后，夏峥说负责这个项目的戴总也就是戴×去国外了，要等戴×回来才行。2014年7月28日，戴×从国外回来了，但夏峥说，每个月的9日和25日银行才能往外划账，所以让等到8月9日。2014年8月9日，夏峥又以别的理由拖延时间，就是不退还钱。之后就联系不上夏峥了，直到2014年10月10日实在着急，其找到夏峥的老公杨×。杨×和夏峥联系后，夏峥告诉杨×说到10月底差不多可以解决此事。当时杨×还说可以先把自己的房子卖了，还点钱。等到2014年10月底的时候，杨×和夏峥一起出现了，夏峥说她和杨×现在已经离婚了，而且因为夏峥也欠杨×的一个朋友熊×做中信理财的钱，熊×的爱人已打110报案了，所以将自己的房子抵押给熊×了，没法卖房子还其的钱。夏峥还说等到2014年底，就可以还钱。2014年12月，其和夏峥联系问事情进展，夏峥说一切顺利。然后夏峥和其约定12月31日在后现代城咖啡厅见面，并且还钱。2014年12月31日，其先到咖啡厅等夏峥，在咖啡厅还遇到了和其情况一样的冯×，但夏峥一直没出现，而且电话也打不通了。其认为夏峥这是诈骗行为，所以就来报案了。刚开始夏峥说是中信银行内部认购基金，后来还有一款天天快车的理财产品，最后还有一个中信世通元项目。其用自己中信银行和建设银行网银给夏峥转账。经其对账，其一共给夏峥转账944.75万元，收到夏峥给其中信银行转账返息100万元左右。4.被害人熊×的陈述及其辨认笔录证明：五六年前，其通过朋友认识了夏峥，当时夏峥自称是中信银行北京分行信用卡部的高管。2011年，夏峥说可以通过她的身份从内部购买中信银行的理财产品，并称稳赚不赔，保证每四个月返利息一次，每次返还比例不低于投资本金的13%。2011年8月30日，其开始从夏峥处购买理财。2012年2月至2014年7月，先后八次给了夏峥230万元作为投资理财的本金。2014年5月，夏峥又打电话说她能拿到一款户外品牌服装的代理权，可以给其开店用，其同学陈×1也想投资做这款服装的经营。2014年5月、8月和9月先后转给夏峥95万元。其中60万元是陈×1汇给其后，其转给夏峥的，另外35万元是自己投资服装的钱。至今，未收到任何投资收益和返还本金。2014年底，夏峥失去联系。夏峥曾经约其在中信银行北京分行信用卡部门口见面，但是没穿制服，也没让进单位看过。2014年10月，其和夏峥最后一次见面，夏峥承认不在银行工作。其通过自己和妻子李×的建设银行账户和工商银行账户给夏峥的工商银行账户、中信银行账户转的账。其从2011年8月30日开始在夏峥处购买理财，但和夏峥还有其他经济往来。2013年9月，夏峥说她有一批货在香港被扣下了，需要钱去打点，向其借钱，并说她当时跟梁×1在一起，让把钱汇到梁×1的卡上。其从2013年9月8日到10日，分5次汇给夏峥共计24万元人民币，2013年9月28日，夏峥把这24万元还给其。除用其本人的账户之外，还用妻子李×、母亲季×的名字汇过款。2011年8月30日，其用母亲季×的名字给夏峥汇款30万元购买理财。2011年9月5日，还以季×名义给夏峥转了30万元，2013年2月26日、28日，也以季×名义给夏峥转了一笔10万元，一笔20万元，共计30万元。朋友赵×通过其转账给夏峥120万元购买理财。夏峥把她昌平区鸿福苑小区的房子作价120万元过户给赵×了。他们之间的账就结清了。其汇给夏峥是512.5万元，夏峥返还给其204.5万元，还有朋友那120万元，相当于其最后损失188万元。辨认笔录证明：熊×在一组照片中辨认出夏峥。5.被害人杨×的陈述证明:2010年10月，其同事夏峥说她父亲的朋友在香港做期货，并说有内幕可以稳赚不赔，对方让投资并允诺年返30%，其投了四万元并且每个月收到了1200元返利。2012年4月夏峥说现在行情不错让再投资些钱，对方承诺年返利20%。其在2012年4月20日投资了55万元汇款到她的账户，夏峥要求凑够60万元，于是其在2012年4月24日又将5万元汇款到她的账户。2012年10月31日夏峥说年返利还是20%让投资，其就汇款48万元到了她的账户。2013年7月30日夏峥说有人急需用钱要卖出自己的年收益20%期货，问愿不愿意接手，其就接手了并将24万元汇款到夏峥的账户。2014年6月13日夏峥说她着急用钱让帮个忙算作是其的投资并允诺给20%的返利，其给夏峥汇款40万元。2015年1月20日其去夏峥家里要本金的时候碰到另一个被骗的人，后来通过与那名被骗的人交流发现夏峥说谎骗了大家的钱，钱的投资渠道并不是她说的那样，后其在2015年1月30日报警了。从2011年5月开始，其一共汇给夏峥194.26万元，夏峥转给其125.4166万元，损失大致有69万元。6.被害人张×1的陈述证明：2006年，其在中信银行信用卡中心工作期间认识夏峥，后其辞职。2014年，夏峥说在房山奥特莱斯经营了一家店，让去找她。在奥特莱斯她的店里聊天时，她说除了开店，在长岛澜桥买了一幢别墅花了1000多万元，并说自己还做着理财。她说她去香港开了一家公司，由公司通过中信银行做内部认购，钱返回香港公司，分为45天返利10%，还有30天的。如果想买，就把钱给她，一起凑钱买。2014年6月26日其第一次从中信银行账户里给夏峥的账户转款5万元，用婆婆李×的工商银行账户给夏峥账户转款15万元，一共是20万元，利息按7%算。到了2014年8月，45天到期后夏峥分两次将利息网银转给其，一共是1.4万元，且本金和利息一并转了21.4万元。这之后又做了几笔，一共投资了55万元，其中还有用其老公账户转的钱，但到期后夏峥就只返还利息，夏峥说她的账户被冻结了，因为来往金额太多了，还在查香港公司的账目，所以冻结了。夏峥曾经给过两次港币，一次17万元，一次2万元。这两次都是在2014年12月，第一次17万元港币换成人民币，汇到刘×账上了，记得是13万多元。2014年6月26日，其投资20万元，夏峥返还21.4万元，其中11.4万元汇到其中信的卡上了，另外10万元有可能是她通过支付宝转的。此外，其还给过夏峥10万元现金。当时是夏峥和靳×一起找其，靳×当时不知道这10万元是理财的钱，后来靳×可以证实。从现在账目显示来看，其转给夏峥77.5万元，夏峥返还14.6万元，再加上19万元港币（折合15万元人民币），另外还有支付宝支付的10万元，共计返还39.6万元，损失共计37.9万元。7.被害人董×1的陈述证明：2011年3月左右，其通过发小的妻子认识夏峥，后得知她在中信银行工作，负责投资理财，她丈夫杨×是×刑警队的中队长。在交往中夏峥曾询问过其是否购买理财产品。因为其刚结婚不久，手里也没什么钱，所以就没有买。到2014年10月20日左右，夏峥到其工作的奔驰4S店说要买车，在谈车的过程中，夏峥又问买不买理财，她说自己正在做，下个月正好有一期，如果做就一起买，是中信银行内部认购的，她也只能通过领导去购买，3个月还息，4个月返本，总息是12%—13%，但需要给领导一些好处，大约1%的好处。其和妻子商量决定买20万元的理财产品，并于10月30日到银行用妻子钟×的建行卡往夏峥提供的账户内汇入了20万元。之后夏峥一直以各种理由推托不还本金和利息。2015年2月5日，在其一直催要利息的情况下，夏峥给发微信，说是产品买错了，买成了120天利息15%的产品了，其到了月底又向她催要利息，但夏峥还是找各种理由推脱。到3月5日就联系不到夏峥了，其感觉被骗了，后听朋友说夏峥被朝阳分局抓了，就来报案了。8.被害人侯×的陈述证明：2014年6月其与夏峥取得联系后，经常一起吃饭，接触比较多，夏峥说在中信银行做万事达卡，接触的都是大客户，经常去深圳开会，原来在信用卡中心，领导专门分出一个万事达卡培训中心，由她负责。每周一开会，平时不用去单位，与中信是无限期合同。后来夏峥就介绍一款理财产品让投资，她说是中信银行内部认购的理财产品，300万元起，45天的返利12%，60天的返利15%。只有7级以上的行员才有资格购买。其说只有100多万元，夏峥说她有钱，剩下的由她出，按照出钱的比例返息，并承诺到期还本付息。当时其还问了理财产品的名称，夏峥说是中信集团内部认购的，很安全，说让放心，要相信她。2014年10月24日，其从中信银行账户向夏峥提供的中信银行账户转180万元，说好做60天返利15%的理财，到期本息全返。2014年12月10日，夏峥说要报下一年度的理财规划，还缺130万元，并说到12月23日会与那180万元一起返还，到时多给点利息。12月12日其从中信银行账户给夏峥的中信银行账户转账100万元，同日又用父亲侯×的中信银行账户以网银转账方式给夏峥转了30万元。12月23日，夏峥没有按期给本息，并说钱都在中信银行的戴×手里，戴×因经济问题被审查了，拿不回钱了。为此其多次找过夏峥，夏峥说钱肯定是拿不回来了。她在房山奥特莱斯有一个“小蚊子”卖服装的店，可以把这个店转给其，但是因经营借了高利贷，签了抵押合同，需要还清高利贷拿回合同才能把店转给其。后二人说好，其再给她3.5万元，用于还高利贷。2015年2月9日，其用父亲的账户给她转的账。后来夏峥又说店里需要补货，没有钱了，这样其到中信银行柜台拿1.5万元现金存入了夏峥账户里。但经后来了解，“小蚊子”店也不是夏峥的，是她与广奇经商贸公司签订合同，由夏峥负责经营的。2014年9月29日，其还用父亲侯×账户转给夏峥50万元用于购买理财。2014年10月至12月，分几次转给夏峥5.25万元，是夏峥和其说需要钱给小蚊子服装店补货，但没钱了，拿了几个包帮她卖出去，后其把包卖给了朋友，一共买了5.25万元，也是用侯×的账户转账给的夏峥。50万元是理财的钱，这5.25万元不是她骗的钱。夏峥开始说其的钱都在戴×那里，后来又说都让她花了，去澳门赌博输了。夏峥自称是中信银行的，以认购中信银行内部理财并到期本息全返的理由骗其的钱。2015年1月左右，夏峥还不了钱，其和母亲就一起到长岛澜桥夏峥住处。夏峥提出把放在地下室的衣服和包给其抵债。其把这些东西都拉走了。其和夏峥之间没有物品明细单、也没有抵债协议，没有约定抵债数额。这些东西现在都在其那里，因为这些东西都是假冒、劣质的，根本就卖不出去，根本不值钱。9.被害人芮×的陈述证明：2014年3月其同事靳×介绍说她现在在夏峥那做理财，收益挺高，而且比较稳定，她已经做了几年。其本人不认识夏峥，就把20万元汇到了靳×的银行卡。本来说的是45天的理财产品，收益10%，但是到了期限却没有兑现利息，其和靳×催要。她说夏峥那边出了问题，过了一个月左右，夏峥到其公司当面解释原因，其才见到她本人，双方互留了电话。2014年6月27日，夏峥连带本息给其招商银行卡转账24万元。收到这笔钱后，其又找夏峥，问她还有没有45天的理财产品，她说有，其想再做30万元，她同意了，到期兑付。其在单位通过网银给夏峥汇了30万元。大约在11月左右，夏峥给了11.5万元。11月18日，夏峥说信用卡可以套现，但她需要先还清信用卡内的透支金额，缺10万元。让先借钱给她还上，其通过网银给她转了10万元。这之后，夏峥一直找各种理由推脱还钱，直到这次被公安机关抓了。夏峥说她把钱给了人家，钱被对方赌博了，要不来回了。10.证人董×2的证言证明：其受妻子梁×1委托来报案。梁×1和夏峥的前夫杨×是好朋友。2008年左右，通过杨×认识夏峥，后逐渐和夏峥成为非常要好的朋友。2012年到2013年8月，梁×1通过现金、日本银行海外送金方式及通过国内银行转账给夏峥共计265.311万元。2010年3月，其和梁×1在日本认识，4月初梁×1回北京，住在夏峥家里。2010年5月左右，当时夏峥在中信银行信用卡北京分中心任主任，夏峥讲中信银行有内部认购的理财产品，只有银行内部高管才能购买。夏峥说她可以通过内部关系认购，让梁×1投一些钱，并讲好4个月一期，利息是10%左右。后梁×15月30日在夏峥的住处给了她10万元。4个月后，夏峥给了利息1万元。给利息之前，夏峥经常说可以多投入一些钱，这些理财只有银行高管可以买，很保险。梁×1让在日本的朋友刘×从日本国内汇了230万日元，折合人民币18.4万元，直接汇给夏峥的银行卡。四个月后，夏峥就给了这笔钱的利息1.84万元。然后每隔四个月，夏峥都按照上述两部分利息如数给梁×1。梁×1回国后，一直住在夏峥家里，梁×1的母亲不放心，就去夏峥的住处，了解了夏峥的情况，并经过一段时间的接触后，觉得夏峥挺热情，人挺好，就把夏峥当亲闺女一样。2011年5月，夏峥直接找到其岳母傅×，让她也投资做理财。傅×给夏峥转了30万元，四个月后，夏峥也给了3万元利息。之后，夏峥还每次让梁×1投钱，梁×1也看到确实有丰厚的利息。2011年8月24日，梁×1通过中国银行转给夏峥一张银行卡9.57万元，转至另一张银行卡6000元。夏峥均按时给利息。2012年6月30日，梁×1通过中信银行给夏峥转了40万元，这笔钱夏峥只给了一期利息4万元。2012年10月，上述五笔钱都不能按时给利息了。有时要得急，她就给一部分。2013年2月，夏峥说她母亲在通州卖房，要在市里买房，钱不够，向梁×1借钱。梁×1也让她母亲帮一帮夏峥。2013年2月28日，梁×1从日本海外送金455万日元，折合人民币30万元，其岳母在2013年3月6日分别从中国银行、工商银行给夏峥汇款5万元、15万元。过了两个月，夏峥说不买房了，这50万元做理财吧。2013年7月，夏峥说她一个徒弟叫时×，要从夏峥那撤走理财的钱，她把钱撤走就补不上了，会影响大家的收益，梁×1就相信了。这样，其岳母傅×从工商银行转出50万元汇给夏峥。梁×1让其朋友苗×、赵×分别给夏峥转钱。2013年7月30日，其从日本海外送金转给程×400万日元，折合人民币50万元，苗×按照夏峥讲的给她朋友王×转了100万日元，折合人民币6.1934万元。赵×在日本通过中国银行网上银行转给夏峥人民币26万元。从2010年5月30日第一笔钱，到2013年8月初最后一笔钱，夏峥共付利息128.3万元。梁×12015年3月6日带着孩子回北京上户口，并得知夏峥因为骗钱被抓获了。梁×1想到自己的招商银行卡在夏峥手里，到招商银行查了明细，发现2013年9月8日到9月10日，夏峥在澳门赌博输了80多万元。这几天梁×1一直和夏峥在一起。经查询，这几天还有杨×、熊×等人也给她汇款。这些钱都让她在赌场换汇赌输了。最后还是夏×给汇了1万元才买了机票回家。11.证人陈×1的证言证明：其和熊×是大学同学，2008年左右通过熊×认识夏峥。2014年8月，夏峥说投资60万元能拿到一个品牌服装的代理权，其将60万元通过银行转账给熊×，委托熊×办理此事。2014年底，其和熊×联系不上夏峥。12.证人戴×的证言证明：2005年，其在招商银行信用卡部工作，夏峥也在这个部门。2006年7月调到中信银行信用卡部工作，后夏峥也调过来了。2009年5月，其调到深圳信用卡总部。夏峥没有通过其购买过股票、证券或银行理财产品。从2010年之后，其再也没有见过夏峥，与夏峥之间没有资金往来。其认识杨×，2006年，她也在中信银行信用卡部工作。2009年之后就没有联系了。但在前一个多月，杨×曾经给其打过一个电话，问夏峥是否和其联系。13.证人张×2的证言证明：2013年12月左右，其到房山区长阳镇的首创奥特莱斯购物中心招商部咨询，准备租用商铺。当时招商部总监柳×接待其，其介绍说自己有一个童装品牌“小蚊子”，想在这里租一个商铺。柳×建议跟他妹妹夏峥合作。其决定和夏峥合作开童装店，每人负担50%的费用。然后其开始组织人装修，大约花了35万元，让夏峥出15万元。夏峥除了投资这15万元，再也没有出资。她还从店里提走了16.5万元的现金。2015年春节，其进货着急用钱，从夏峥处拿回1.5万元。“小蚊子”这个品牌和夏峥没有任何关系。14.被害人冯×提供的理财合同证明：夏峥自称为中信银行中高端主任，于2014年1月先后分三笔从冯×处拿走人民币600万元，用于购买中信内部认购理财。15.中国工商银行股份有限公司北京青年路支行、中信银行北京八里庄支行、中信银行北京财富中信支行出具的夏峥账户交易明细，招商银行股份有限公司北京东四环支行出具的冯×账户交易名下证明：自2013年4月至2014年1月，冯×账户向夏峥账户转账共计600万元，夏峥账户向冯×账户转账共计71.005万元。16.被害人牟×提供的夏峥出具的收条证明：夏峥于2015年6月底至7月初收到来自于牟×的转账共计426万元，用于投资中信银行世通元项目。世通元项目自2014年7月7日开始至2014年9月28日结束，项目收益为本金的50%，即213万元，双方约定项目结束日本金加收益一并结清，总计639万元。17.中国建设银行股份有限公司武圣路储蓄所、中信银行北京广渠路支行出具的牟×账户交易明细，中信银行北京八里庄支行、中信银行北京财富中心支行、中国建设银行股份有限公司北京青年路支行、中国工商银行股份有限公司北京青年路支行出具的夏峥账户交易明细证明：2013年3月至2014年11月，牟×账户向夏峥账户转账共计933.75万元，其中2013年9月21日的13万元，交易明细上摘要为“借予你通州进货款”；2013年9月23日的5.6万元交易明细上摘要为“借予你第二笔购货款”；2013年9月25日11.4万元摘要为“帮你倒的港币”，2013年9月29日16万元摘要为“借予你购买理财”，2014年11月7日的4万元交易明细摘要为“借予你还信用卡款”，上述钱款共计50万元。期间夏峥账户向牟×账户转账共计314.3678万元。18.中国工商银行股份有限公司北京和平里支行、中国建设银行股份有限公司北京保利支行出具的熊×账户交易明细，中信银行北京八里庄支行、中国工商银行北京青年路支行出具的夏峥账户交易明细等证明：2011年8月至2014年9月，熊×、季×、李×账户向夏峥账户转账512.5万元，夏峥账户向熊×账户、李×账户转账共计228.5022万元。19.熊×提供的协议书证明：2014年10月17日，夏峥将昌平区宏福苑小区房产作价120万元，用于偿还赵×。20.华夏银行北京国贸支行出具的杨×账户交易明细，华夏银行个人结算业务申请凭证，中信银行北京八里庄支行、中国工商银行股份有限公司出具的夏峥账户交易明细等证明：2012年2月至2014年6月，杨×账户向夏峥账户转账共计194.26万元，夏峥账户向杨×账户转账共计124.3766万元。21.中信银行个人转账凭证，中国工商银行个人业务凭证，中信银行北京财富中心支行、中国工商银行股份有限公司北京青年路支行出具的夏峥账户交易明细证明：2014年6月26日起，张×1银行账户向夏峥银行账户转账共计77.5万元；2014年8月28日至2014年12月8日，夏峥账户向张×1账户转账共计14.36万元。22.中国建设银行股份有限公司北京通州支行出具的银行卡客户交易明细查询证明：2014年10月30日，钟×银行账户向夏峥银行账户转账20万元。23.被害人梁×2的投资、返息账目一览表，招商银行股份有限公司北京回龙观支行出具的梁×1账户交易明细，中信银行借记卡账户交易明细清单，中国银行横滨支行出具的新线零售交易历史表，中国工商银行个人业务凭证，中国银行客户回单，中信银行北京八里庄支行、中国工商银行股份有限公司北京青年路支行出具的夏峥账户交易明细等证明：2011年5月30日至2013年12月，梁×1及其母亲傅×账户共向夏峥转账共计170万元。2011年11月至2014年，夏峥账户向梁×1账户转账共计118.61万元。24.中信银行个人转账凭证，中信银行存款回单，中信银行北京八里庄支行出具的夏峥账户交易明细证明：2014年9月29日起，侯×、侯×账户向夏峥账户转账共计360万元。2014年11月20日，夏峥账户向侯×账户转账56万元。25.招商银行股份有限公司北京朝阳门支行出具的芮×账户交易明细证明：2014年3月26日转账给靳×20万元，2014年6月30日转账给夏峥30万元，2014年11月18日转账给夏峥10万元，共计60万元。2014年6月27日至2014年11月，夏峥共计转给芮×30余万元。26.夏峥与芮×等人签订的还款计划证明：经靳×介绍，芮×等人得知有一个理财项目，并承诺45天的理财收益绝对收益10%，现由靳×转给夏峥，由夏峥做投资理财使用，2014年6月9日到期，但最终钱未到账，夏峥承诺2014年6月13日对芮×等人合计250万元整人民币本金给予返还，其中芮×20万元。2014年6月9日，已付25万元人民币整，其中包括芮×2万元。27.前锦网络信息技术（上海）有限公司与中信银行股份有限公司信用卡中心签订的人力资源派遣服务协议书、前锦网络信息技术（上海）有限公司出具的离职证明等证明：夏峥系前锦网络信息技术（上海）有限公司劳务派遣人员。派遣期间在中信银行股份有限公司信用卡中心从事营销业务岗工作，于2011年11月30日离职。28.北京市公安局朝阳分局刑事侦查支队出具的到案经过证明:2015年1月3日，事主冯×报案称：其自2012年以来多次从夏峥处购买理财产品，但夏峥每次都是返还事主冯×利息，不返还本金，并且以高额返利为由骗取事主冯×继续投资。2014年1月，事主冯×先后投资600万元购买夏峥推销的理财产品。2014年12月31日，夏峥仍然没有退还事主冯×的600万元本金，并且人也不知去向，冯×报警。2015年3月5日，公安机关将夏峥抓获。以上证据，经庭审举证、质证，本院认证后认为：被告人供述、被害人陈×2与本案其他证据相互印证的部分，本院予以确认。公诉机关当庭提供的其他证据，本院经审核予以确认。本院认为，被告人夏峥以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处。北京市人民检察院第三分院指控被告人夏峥犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。关于夏峥及其辩护人所提夏峥与被害人之间系借贷关系，夏峥的行为构成非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见，经查，根据在案的被告人供述、被害人陈述及银行交易记录可以证明夏峥曾经在中信银行工作，其虚构可以购买内部理财产品，以高息为诱饵骗取被害人巨额钱款。夏峥将上述钱款占有并支配使用，且大部分钱款去向不明，非法占有目的明确，被告人夏峥的上述行为构成诈骗罪。故夏峥及其辩护人所提相关辩解及辩护意见无事实及法律依据，本院均不予以采纳。被害人董×1的诉讼代理人孟涛，被害人牟×的诉讼代理人李刚，被害人侯×的诉讼代理人姜枫的代理意见，本院酌予采纳。据此，本院根据夏峥犯罪的事实，犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十一条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人夏峥犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、责令被告人夏峥退赔被害人冯×、牟×、杨×、张×1、董×1、梁×1、侯×、芮×、熊×经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判长 张 媛审判员 马新健审判员 刘 泽二〇一六年十一月十八日书记员 翟羽佳