.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}新疆维吾尔自治区阿瓦提县人民法院刑事判决书（2016）新2928刑初160号公诉机关新疆阿瓦提县人民检察院。被告人宋先芝，女，1967年11月8日出生，公民身份号码×××，汉族，出生于河南省舞阳县，初中文化程度，阿瓦提县阿依巴格乡农村土地承包户。因本案于2016年2月26日被阿瓦提县公安局刑事拘留，同年3月10日被依法逮捕。现羁押于阿克苏市看守所。辩护人乔军，新疆墨香律师事务所律师。被告人余刚，男，1974年8月29日出生，公民身份号码×××，汉族，出生于四川省成都市，初中文化程度，阿瓦提县阿依巴格乡农村土地承包户。因本案于2016年3月3日被阿瓦提县公安局刑事拘留，同年3月10日被依法逮捕；4月26日经阿瓦提县公安局取保候审。阿瓦提县人民检察院以阿瓦提县检公诉科字刑诉（2016）166号起诉书指控被告人宋先芝、余刚犯贷款诈骗罪和诈骗罪，于2016年9月28日向本院提起公诉，本院当天立案受理后，依法组成合议庭，于同年10月9日、14日公开开庭审理了本案。阿瓦提县人民检察院指派检察员程丽娟出庭支持公诉，被告人宋先芝及其辩护人乔军、被告人余刚、证人李某某和杜某某等到庭参加诉讼。经本院审判委员会于2016年11月14日讨论决定。现已审理终结。阿瓦提县人民检察院指控，1、2015年1月6日，被告人宋先芝用虚假的，自己在阿瓦提县阿依巴格乡13大队2小队500亩土地承包合同抵押借款，并承诺给付高额利息，骗取阿克苏地区中医院医生朱某某20万元。2、2015年6月24日，被告人宋先芝用其子张鹏鹤在阿瓦提县阿依巴格乡13大队2小队121亩土地承包合同作抵押，向张某某、余某某夫妇借款10万元。几天后，宋先芝找借口用虚假的、自己在阿瓦提县阿依巴格乡13大队2小队的500亩土地承包合同，换回了之前抵押的121亩土地承包合同。后经多次催要，同年12月24日由张鹏鹤还款2万元，又重新打了一张8万元的借条便失去联系。3、2015年8月18日，被告人宋先芝、余刚通过李某某担保，以张鹏鹤在阿依巴格乡13大队2小队121亩和虚假的200亩土地承包合同抵押借款，骗取王某某42.4万元。4、2011年1月4日，被告人宋先芝将在阿瓦提县阿依巴格乡13大队2小队1000亩土地承包合同抵押，多次向杜某某借款计200万元未还;2014年12月1日，被告人宋先芝、余刚又以该1000亩土地承包合同抵押，向阿瓦提县丰收三场农村信用合作社贷款200万元；2015年1月12日，被告人宋先芝、余刚隐瞒已将上述1000亩土地承包合同抵押，向杜某某借款200万元及向信用社贷款200万元的事实，又以该1000亩土地承包合同抵押借款，骗取王志刚100万元。经对宋先芝在县阿依巴格乡13大队2小队承包的1000亩土地进行评估作价，该土地及地上附属物共计2615983元。综上，被告人宋先芝、余刚诈骗信用社贷款200万元；被告人宋先芝诈骗他人财物四笔，共计172.4万元；被告人余刚诈骗他人财物二笔，共计142.4万元。县人民检察院并提供了二被告人供述和辩解；四位被害人陈述；八位证人证言；被告在作案过程中形成的借款合同、借条、借据、抵押保证书、借款担保函、承诺书、收条，涉案土地价格评估报告等证据证明案件事实。县人民检察院认为，二被告人以非法占有为目的，超出抵押物价值重复担保，诈骗信用社贷款200万元；被告人宋先芝、余刚诈骗他人财物数额特别巨大，其行为构成贷款诈骗罪和诈骗罪，应追究其刑事责任。被告人宋先芝辩称，公诉机关指控不属实，其行为不构成公诉机关指控犯罪，不应负刑事责任。辩护人提出的辩护意见是，本案公安机关在取证过程中有以非法方法收集证据的情况，对该证据应予排除，认为被告人宋先芝行为不构成指控的犯罪，应无罪释放。被告人余刚辩称，其并不是借款经手人、不知情，自己行为不构成犯罪，不负刑事责任。经审理查明，1、2015年1月6日，被告人宋先芝用虚假的，自己在阿瓦提县阿依巴格乡13大队2小队的500亩土地承包合同抵押借款，并承诺给付高额利息，骗取阿克苏地区中医院医生朱某某20万元。上述事实，有被害人陈述、被告人供述和辩解，证人段某某证言，原、被告签订的借款合同，由被告人向被害人提供的500亩地虚假担保合同银行打款凭证和查询记录在案为证，事实清楚、证据确凿，足以认定。2、2015年6月24日，被告人宋先芝用儿子张鹏鹤在阿瓦提县阿依巴格乡13大队2小队121亩土地承包合同作抵押，向张某某、余某某夫妇借款10万元。几天后，宋先芝找借口用虚假的、自己在阿瓦提县阿依巴格乡13大队2小队的500亩土地承包合同，换回了之前抵押的121亩土地承包合同。经多次催要，同年12月24日由被告人宋先芝之子张鹏鹤代其还款2万元，又重新打了一张8万元的借条并注明”如2016年2月28日前之前没有还清甘愿以我名下122亩地作为抵押”；该款到期未还。上述事实，有被害人张某某、余某某陈述，证人宋某某证言、证人张鹏鹤出具书证、被告人宋先芝出具的借条、500亩地的虚假合同在案为证，事实清楚、证据充分，足以认定。3、2015年8月18日，被告人宋先芝通过李某某作担保，以其子张鹏鹤在阿依巴格乡13大队2小队121亩和虚假的200亩土地承包合同抵押借款，骗取王某某40万元。上述事实，有被害人王某某陈述、被告人宋江先芝供述和辩解、被告人余刚供述和辩解、虚假的200亩地承包合同、张鹏鹤121亩土地承包合同、被告人宋先芝、余刚、张鹏鹤出具的借条、担保人李某某出具的担保书等证据在案为证，事实清楚、证据充分，足以认定。4、2011年1月4日，被告人宋先芝将在阿瓦提县阿依巴格乡13大队2小队1000亩土地承包合同抵押，多次向杜某某借款计200万元未还;2014年12月1日，被告人宋先芝、余刚隐瞒该土地已向他人抵押的事实，又以该1000亩土地承包合同抵押，向阿瓦提县丰收三场农村信用合作社贷款200万元；2015年1月12日，被告人宋先芝、余刚再次隐瞒已将上述1000亩土地承包合同抵押，向杜某某借款200万元及向信用社贷款200万元的事实，又以该1000亩土地承包合同抵押借款，骗取王志刚100万元。之后，被告人宋先芝、余刚失去联系。经对宋先芝在县阿依巴格乡13大队2小队承包的1000亩土地进行评估作价，该土地及地上附属物共计2615983元。上述事实，有被害人陈述、被告人供述和辩解、书证、证人证言，抵押合同、鉴定评估报告等证据予以证实，足以认定。另查明，案发后，被害人朱某某为了能够尽快收回案款，于2016年3月9日隐瞒事实向阿瓦提县人民法院提起民事诉讼，要求被告人宋先芝归还”借款”，阿瓦提县法院于2016年4月7日作出一审判决，支持了被害人朱某某的诉讼请求。被害人余某某同样隐瞒事实以民间借贷纠纷于2015年7月9日向阿瓦提县法院，阿瓦提县法院于2015年11月30日作出一审判决，支持了被害人余某某的诉讼请求。被害人王某某同样隐瞒事实于2016年3月3日向阿瓦提县法院提起民事诉讼，要求被告人宋先芝等归还其借款，阿瓦提县法院于同年3月28日作出一审判决，支持了被害人王某某诉讼请求。本院认为，被告人宋先芝以非法占有为目的，采用虚假的抵押合同作担保或隐瞒土地承包合同已抵押的事实，共诈骗取他人现金170万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应当依法处罚；被告人余刚与宋先芝一起以同样手段诈骗他人现金140万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应当依法处罚，但鉴定在诈骗过程中，被告人宋先芝起主要作用，系主犯；被告人余刚起次要、辅助作用，系从犯，应当比照主犯从轻处罚。被告人宋先芝、余刚隐瞒土地已抵押的事实，向信用社贷款200万，构成贷款诈骗罪，在犯罪过程中，二人均起主要作用，均系主犯，应依法惩处。鉴于被告人宋先芝长时间多次作案，在庭审过程中拒不认罪，不思悔改、百般抵赖，主观恶性大、社会危害深，应从重处罚。辩护人提出的与被告人自我辩护一致的辩护意见，没有法律依据，本院不予采纳；其提出侦查机关部分取证涉嫌违法，本院依法予以排除。被害人为了能够较快地挽回经济损失，隐瞒被骗事实向法院提起民事诉讼，不影响被告人宋先芝、余刚的犯罪构成。为打击犯罪、维护正常的金融秩序和集体所有财产不受侵犯，保护公民的合法财产权益，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第五十六条第一款、第五十八条、第六十四条的规定判决如下：一、被告人宋先芝犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利二年，并处罚金15万元人民币；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年零六个月，剥夺政治权利3年，并处罚金20万元人民币。合并执行，决定执行宋先芝有期徒刑二十年，剥夺政治权利五年，罚金35万元人民币。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年2月26日起至2036年2月25日止。罚金在本判决生效后三十日内缴清。）二、被告人余刚犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金15万元人民币；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年零六个月，剥夺政治权利三年，并处罚金20万元人民币。合并执行，决定执行余刚有期徒刑十八年，剥夺政治权利三年，罚金35万元人民币。【刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月3日起至2034年9月21日止（其中：2016年4月26日取保候审至2016年11月15日逮捕，取保候审计6个月零19天）。罚金在本判决生效后三十日内缴清。】三、被告人宋先芝、余刚于判决生效后三日内将诈骗赃款170万元退赔被害人：其中，退赔朱某某20万元，退赔张某某、余某某10万，退赔王某某40万元，退赔王志刚100万元；四、被告人宋先芝、余刚于判决生效后三日内将贷款诈骗赃款200万元退赔给阿瓦提县农村信用合作联社丰收三场信用社。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区阿克苏地区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长李度审判员徐小娟人民陪审员刘人源二零一六年十一月十五日书记员王迅