吉林省舒兰市人民法院刑 事 判 决 书(2016)吉0283刑初593号公诉机关吉林省舒兰市人民检察院。被告人韩力柱，男，1978年12月2日出生，汉族，中专文化，原某支行信贷员，户籍所在地吉林省舒兰市，住吉林省舒兰市。2014年5月9日，因涉嫌犯骗取贷款罪被舒兰市公安局刑事拘留，2015年6月30日因犯骗取贷款罪、职务侵占罪被舒兰市人民法院分别判处有期徒刑二年、六年，决定执行刑期七年。2015年11月11日因发现余罪被舒兰市公安局押解回舒兰市公安局看守所。吉林省舒兰市人民检察院以吉舒检刑诉[2016]581号起诉书指控被告人韩力柱犯骗取贷款罪，于2016年10月20日向本院提起公诉，本院于同日受理并依法组成合议庭，于2016年11月3日公开开庭审理了本案，舒兰市人民检察院指派助理检察员代彬清、孙颖出庭支持公诉，被告人韩力柱到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：自2011年至2014年末，被告人韩力柱利用其担任某支行信贷员的职务便利，采取虚构事实，谎报贷款用途手段以张某1、刘某1、桑某、冯某1、未某1等二十四名村民的名义贷款为其使用。其中，刘某115万元、张某112万元、王某15万元、崔某14.5万、桑某、冯某1、王某2、张某2、齐某、姚某1、未某1、孙某、周某、于某、李某1、张某3、王某3、李某2、王某4、未某2各3万元、王某5、刘某2、张某4各2万元、王某51万元。被告人韩力柱采取上述手段骗取某支行贷款91.5万元，给某银行造成重大经济损失。为证明上述指控事实，公诉机关当庭讯问了被告人韩力柱，宣读了被告人韩力柱在侦查机关的供述，证人张某1、桑某、冯某1等人的证言，案件提起，侦查终结，综合材料，办案说明，户籍证明，贷款凭证，舒兰市人民法院刑事判决书相关书证等证据。公诉机关认为，被告人韩力柱多次以欺骗手段取得银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人韩力柱对公诉机关指控的犯罪事实予以供认。本院经审理查明：自2011年至2014年末，被告人韩力柱利用其担任某支行信贷员的职务便利，采取虚构事实，谎报贷款用途手段以张某1、刘某1、桑某、冯某1、未某1等二十四名村民的名义贷款为其使用。其中，刘某115万元、张某112万元、王某15万元、崔某14.5万、桑某、冯某1、王某2、张某2、齐某、姚某1、未某1、孙某、周某、于某、李某1、张某3、王某3、李某2、王某4、未某2各3万元、王某5、刘某2、张某4各2万元、王某51万元。被告人韩力柱采取上述手段骗取某支行贷款91.5万元，给某银行造成重大经济损失。上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明：1、案件提起，侦查终结，综合材料，办案说明：证实被告人韩力柱于2014年5月9日被抓获。2、被告人户籍证明：被告人韩力柱户卡信息等情况。3、办案说明：侦查机关无法联系到姚某1和李某2。4、舒兰市人民法院刑事判决书，2015年6月30日被告人韩力柱因犯骗取贷款罪、职务侵占罪被舒兰市人民法院分别判处有期徒刑二年、六年，决定执行刑期七年。5、某银行贷款凭证，被告人韩力柱犯罪经历。6、证人张某1证言：2012年12月一天中午，韩力柱给我打电话让我帮他贷点款，我和吕某1、魏某1去的银行，韩力柱在银行二楼给我们写的贷款合同，是十二万元。韩力柱让我在一张票据上写现金已收，钱是韩力柱取的。7、证人桑某证言：2013年5月15日，韩力柱说急用钱，让我给他顶名贷款。我和冯某1一起到的某支行，韩力柱做的贷款手续，三万元，我签完字回家了。钱怎么被韩力柱取走的我不知道。8、证人冯某1证言：2013年5月份，韩力柱让我帮他找人顶名贷款，我找的桑某，韩力柱办理的贷款手续，桑某签了字。2013年5月份一天，我问韩力柱贷款容易吗，我要出门用，韩力柱在为我办理了贷款手续后问我什么时候出门，我说十天、八天的，他说先借他用几天，我同意了，我贷了三万元。9、证人王某2证言：2014年12月份，岳某找我说韩力柱让我帮忙顶名贷款，我同意了。韩力柱办的贷款手续，三万元，我签了字。10、证人张某2证言：2012年春天我着急贷款一万元，我找到韩力柱，韩力柱说用我名贷款三万元，我同意了。韩力柱给我两张贷款票子，一张一万元、一张三万元。我签了字。11、证人王某5证言：2010年4月12日我找韩力柱贷款一万元，韩力柱让我贷款三万元，他用两万元，我同意了，韩力柱做的贷款手续，我签了字。12、证人齐某证言：2010年春天我找韩力柱贷款二万元，韩力柱让我贷款三万元，他用一万元，我同意了。我和张某3去的，张某3贷款三万元被韩力柱用了。韩力柱办完贷款手续，我签了字。2013年春天我去找韩力柱贷款二万元，钱贷出来后，韩力柱说先借他两天，我同意了，他一直没还我。13、证人柳某证言：2012年3月份，我通过魏某2认识的韩力柱，我和我丈夫刘某2去银行找韩力柱没找到，魏某2说韩力柱让我们找信贷员季某，季某拿出三万元贷款票据，魏某2说韩力柱用二万元。我俩签了字。14、证人王某5证言：2009年我找韩力柱贷款二万元，韩力柱说贷三万，他用一万，韩力柱给我办理的手续，取出三万元，给了韩力柱一万。2013年初，我贷款二万元本金还不上了，韩力柱给我借了二万元把贷款还上。之后他帮我办理贷款手续，贷出三万元，他都留下了。15、证人王某1证言：2012年1月份，韩力柱让我顶名贷一笔款，我和我儿子王某7去的某行。韩力柱做的贷款手续，一笔三万元、一笔两万元，我签了字。16、证人未某1证言：2012年春天，我找韩力柱贷款，韩力柱说可以贷款，但他得用几天，我同意了。韩力柱用我爸未某2和李某2名字贷了六万元，韩力柱一直没还给我。2012年12月份，贷款到期，韩力柱让我贷款三万元还利息，韩力柱办的贷款手续，我签了字，韩力柱怎么取的钱我不知道。17、证人崔某1证言：2010年6月29日韩力柱让我帮他顶名贷款，韩力柱做的贷款手续，一笔三万、一笔两万，我说我用五千元，韩力柱给我了。18、证人孙某证言：2012年4月份韩力柱找我给他顶名贷款三万元，我同意了，我签了字。19、证人周某证言：2012年4月份韩力柱找我给他顶名贷款三万元，我同意了，我签了字就走了。2011年12月份，韩力柱找我说李某1帮他顶名贷款，让我担保，我同意了，签了字。20、证人于某证言：2011年12月份韩力柱找我顶名贷款三万元，我同意了，我在贷款手续上签了字。21、证人李某1证言：2011年12月份韩力柱找我顶名贷款三万元，我同意了，我和于某、周某去的银行，我和于某帮韩力柱顶名贷款。22、证人张某3证言：2012年12月份韩力柱找我顶名贷款，我说我要贷款，没同意他，韩力柱说我要贷了款先给他用几天，我和王某1去的银行。韩力柱给我做的贷款手续，我签了字回家了，韩力柱怎么取的钱我不知道。23、证人王某3证言：2013年12月份，我想贷款买车，我和刘某3找的韩力柱，韩力柱做的贷款手续，我签了字，我取了三万元，韩力柱说先借他用两天，我同意了，他一直没还我。24、证人王某4证言：2013年吕某1找我给他贷款三万元，我同意了，我和吕某1去的某行，韩力柱做的贷款手续，我签了字，韩力柱没给吕某1钱，回来的路上，吕某1说是韩力柱用。25、证人未某2证言：2012年12月份，吕某1让我给贷点款，我俩到某行，韩力柱做的手续，我签了字就回来了，钱谁取走的我不清楚。26、证人张某4证言：2012年12月3日我找韩力柱贷款一万元，韩力柱让我贷款三万元，他用两万元，我同意了，韩力柱做的手续，我签了字，取了一万元。27、证人刘某1证言：2013年11月份，韩力柱让我给他找人顶名贷款给他用，2013年11月19日我拉着王某8、郝某、郝某2、王某9、冯某2去的某行，我是主贷，其他是担保，贷了十五万。我找人给韩力柱贷款一共51万元。28、证人吕某2、吕某3、赵某1证言：上述三人给张某1担保贷款的事实。29、证人张某5证言：2010年王某5给我联系韩力柱贷款一万元，韩力柱让王某5给他贷款二万元，王某5贷款三万元，韩力柱拿走二万元。2011年张某3想贷款自己用，韩力柱说他要用钱，张某3同意了，我和张某3签了字走了。30、证人魏某2证言：2012年3月份刘某2通过我认识的韩力柱，刘某2想贷款一万元，韩力柱让他贷款三万元，他用二万元，刘某2贷款三万元，拿走一万元。31、证人纪某证言：我不认识刘某2，刘某2贷款手续不是我帮着做的，是韩力柱自行做的，我没帮着做过这笔贷款。32、证人王某10、郝某2、王某11证言，上述三人帮助韩力柱给刘某1贷款的事实。33、证人岳某证言：三、四年前一年冬天，韩力柱让我帮他找人顶名贷款，我找到王某2，韩力柱办理的手续，王某2签了字，我们就去了。34、证人刘某4证言：孙某、周某、于某、李某1于2012年在某行贷过款，分别贷了三万元。手续是我做的。35、被告人韩力柱的供述与辩解：孙某、周某、李某1、于某在某行贷款是我找他帮我顶名贷的，刘某4做的手续，贷款实际上是我用了。2011年崔某2、2013年刘某5、许某、赵某2找我贷款这事我记不清了。2012年11月28日张某3贷款三万元，是顶名给我贷的。2013年之前王某5贷过款，我用过其中一万元。2011年赵某3贷款我记得是给别人倒贷用了，我记得我没用这笔钱。2013年王某3贷款三万元，但这笔钱我没用。2012年未某2贷款不是我用了。胡某贷款三万元我用了，胡某说他要去贷款，我把他拉到某支行，胡某把钱贷出来后，我让胡某把钱先借给我用，这笔贷款胡某已经还了。我找张某1给我贷款12万元，钱我买蛤蟆塘用了。2012年桑某、冯某1贷款我用了。我让桑某给我顶名贷款，他同意了。冯某1贷款是宋某做的，手续做完我说先借用一下，他同意了。我通过岳某找王某2给我顶名贷款，钱我用了。2011年张某2贷款是我找他顶名贷的，钱我用了。2010年王某5找我贷款一万元，我让他贷款三万元，我用二万元，他同意了，我取走了二万元。2010年齐某贷了三万元，我借了一万花了，2012年齐某找我贷款，我说贷出来给我先用一下，他同意了。齐某贷款三万元我用了。2012年刘某2要贷款一万元，我让他贷三万元，他用二万元，刘某2同意了，我取走二万元。2013年王某5找我贷款，我做的手续，签完字后，我说借我一万，他同意了。王某12012年两笔贷款是我找顶名贷款，钱我用了。2011年姚某1是我找顶名贷款，钱我用了。李某2、王某4、未某2、未某1是我让吕某1找顶名贷款，钱我用了。张某4贷款用了二万元。我找崔某1顶名贷款二笔，他自己用了五千元。王某3在我这贷出三万元后，我向他借了这钱。陈某贷款不是我用了。刘某1名下十五万元是我找他顶名贷款，钱我用了。刘某1说的51万贷款不是我用的。本院结合控辩双方的意见，对事实和证据进行全案审查后认为，公诉机关指控被告人韩力柱犯骗取贷款罪的事实，有被告人韩力柱供述，证人张某1、桑某、冯某1等人的证言、案件提起、侦查终结、综合材料、办案说明、被告人户卡信息、贷款凭证、舒兰市人民法院刑事判决书及相关书证等证据证实，足以认定。本院认为，被告人韩力柱利用职务上的便利，多次以欺骗手段取得银行贷款之行为，已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人韩力柱犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，指控的罪名成立，应予支持。被告人韩力柱系在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前发现漏罪，应当数罪并罚。被告人韩力柱认罪态度较好，有悔罪表现，可酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十四条、六十九条、第七十条之规定，判决如下：一、被告人韩力柱犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币十万；与前罪犯骗取贷款罪、犯职务侵占罪判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五十万元，决定执行的刑期为有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币六十万元（于本判决生效后一个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行被羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2014年5月9日起至2021年11月8日止）。二、被告人韩力柱非法所得财物依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  李 丽审 判 员  张春阳人民陪审员  宁淑慧二〇一六年十一月十七日代理书记员  王 丹