黑龙江省佳木斯市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）黑08���终57号原公诉机关黑龙江省汤原县人民检察院。上诉人（原审被告人）徐某某，出生于桦川县，住黑龙江省桦川县。2007年10月17日因犯故意伤害罪和敲诈勒索罪被黑龙江省佳木斯市前进区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年7月12日被汤原县公安局刑事拘留。2014年8月21日被检察院逮捕。现羁押汤原县看守所。上诉人（原审被告人）闫某某，出生于辽宁省沈阳市，住黑龙江省佳木斯市。2014年7月10日因涉嫌犯骗取贷款罪被公安机关在哈尔滨市抓获，2014年7月14日解回并刑事拘留。2014年8月21日被检察院逮捕。2016年7月9日刑满释放。辩护人李某某，住黑龙江省佳木斯市。系原审被告人闫某某之妻。辩护人闫某，住黑龙江省哈尔滨市道里区。系原审被告人闫某某之子。原审被告人李某甲，住黑龙江省桦川县，因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年8月11日被汤原县公安局取保候审。黑龙江省汤原县人民法院审理汤原县人民检察院指控原审被告人徐某某、闫某某、李某甲犯骗取贷款罪一案，于2015年7月21日作出(2015)汤刑初字第57号刑事判决，被告人徐某某、闫某某提出上诉。黑龙江省佳木市中级人民法院于2015年12月21日作出(2015)佳刑二终字第28号刑事裁定，撤销原判，发回重审。黑龙江省汤原县依法另行组成合议庭，于2016年5月10日作出（2016）黑0828刑初63号刑事判决。被告人徐某某、闫某某不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭��于2016年10月27日公开开庭审理了本案，黑龙江省佳木斯市人民检察院检察员于永胜出庭履行职务，原审被告人徐某某、闫某某及闫某某的辩护人李某某、闫某等到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省汤原县人民法院经审理认定，2012年12月份，被告人徐某某、闫某某为了偿还徐某某所欠贷款及个人欠款，决定以贷款偿还。因贷款需要抵押物，二被告人与黑龙江省桦川县房地产开发商房某某达成协议，由房某某提供楼房作为抵押，贷款发放后由房某某、徐某某按比例使用。闫某某明知贷款用途是偿还旧贷款及用于房某某地产开发，徐某某及被告人李某甲办理贷款时编造贷款用途，在办理贷款所用的相关合同不真实的情况下，闫某某先后找到黑龙江省富锦市农村信用合作联社理事长韩某某及黑龙江省汤原县农村信用联社理事长付某某���要求为其亲友办理贷款。1、2012年12月16日，徐某某指使李某甲制作虚假的土地承包合同和农用物资购销合同，李某甲找到黑龙江省桦川县居民刘某甲来担任贷款人，用房某某的楼房为抵押物，在富锦镇信用社骗钱贷款400万元。房某某所获贷款用于房地产投资，徐某某所获贷款用于偿还个人欠款。该笔贷款至今未归还。2、2012年12月28日，徐某某指使李某甲制作虚假的水稻收购、加工、销售合同，李某甲找到黑龙江省桦川县居民李某乙来担任贷款人，用房某某的楼房为抵押物，闫某某为保证人，在黑龙江省汤原县吉祥信用社骗取贷款200万元。房某某所获贷款用于房地产投资，徐某某所获贷款用于偿还个人欠款。案发后，房某某已偿还140万元，余款60万元至今未归还。综上，被告人徐某某、闫某某、李某甲骗取贷款600万元。案发后，房某某归还贷款140万元，其余460万元至今未还。被告人徐某某于2014年7月12日被公安机关在黑龙江省桦川县悦来镇星世纪小区抓获；被告人闫某某于2014年7月10日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市抓获；被告人李某甲于2014年7月3日被公安机关传唤到案。上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明：（一）书证。1、三被告人户籍证明、现实表现。证实三被告人的自然身份情况及现实表现。2、抓获经过、破案经过、在逃人员登记表。证实案件破获、抓捕情况。3、佳木斯市前进法院��事判决书。证实徐某某受刑罚处罚情况。4、黑龙江省汤原农村信用合作联社吉祥信用社闫某甲借款凭证、本息还款凭证。证实徐某某已闫某甲名义贷款、还款情况。5、李某乙在黑龙江省汤原县信用联社吉祥信用社贷款200万元凭证，还款凭证。证实以李某乙名义贷款、还款情况。6、贷款担保及贷款合同，刘某甲在黑龙江省富锦市信用联社贷款400万元凭证。证实以刘某甲名义贷款情况。7、闫某某与黑龙江省汤原县信用联社吉祥信用社的保证合同。证实闫某某参与情况。8、徐某某与信用社签订的承债书。9、借款协议书两份。10、汤原县吉祥乡农村信用合作联社营业执照；富锦市农村信用合作联社营业执照。信用社处理意见书一份11、证明材料一份。关于调整市地联社、办事处、县级联社贷款管理权限的通知。12信用社文件，银监会文件、严控房地产贷款通知、黑龙江省信用社贷款业务操作规程、工作职责，汤原县农村信用社贷款审批实施方案。（二）证人证言。1、证人王某某证言。证实他是个体是打字复印社，他认识李某甲经常上他那办理业务，主要办理打字和复印。打印几次记不清了，有一次当时李某甲是接电话还是打电话他记不清了，李某甲是跟谁通电话他不知道，李某甲边问对方合同内容边跟他说边打字，速度非常慢，最后李某甲打印完交了几元钱拿走合同就走了。2、张某甲、马某某、于某某证言。证实他们都是闫某某的部下，为闫某某担保过。并且都是本人签名的。3、证人马某2015年4月10日证言及信用社文件一份。4、证人付某某的证言。证实2012年12月份，佳木斯市信用联社××部部长闫某某多次给他打电话，称其妹夫要收购粮食需要贷款，他当时没同意。过了几天后，闫某某亲自来到汤原县信用社来找他和主任唐某某，商议其妹夫在汤原县信用社贷款的事。闫某某说可以让他的妹夫来具体办理贷款的相关手续。闫某某说这笔贷款要在吉祥信用社办理，他妹夫和吉祥信用社有业务往来。然后他就给吉祥信用社主任贺某某打了个电话把闫某某妹夫要贷款得事说了，并要求他严格按照��款的相关要求审查抵押物和购粮合同，如果不符合条件决不能给他们贷款。过了有十多天，吉祥信用社的信贷员就把这笔贷款的手续报到了县信用联社，他们贷审会根据信贷员送来的合同和调查报告，对此次贷款进行审查。审批完之后，吉祥信用社将手续拿回，由吉祥信用社发放贷款。闫某某当时没有说他妹夫叫什么，事后他知道叫徐某某，吉祥信用社的信贷员已经对贷款合同内容进行了实地调查，并把审核报告报送到县信用联社。按照工作要求，贷款后由吉祥信用社的信贷员对此贷款进行贷后检查。这笔贷款有足额抵押，这贷款是闫某某推荐的，闫某某要在担保人处签字，闫某某当时同意了。5证人唐某某证言。证实2012年12月份佳木斯信用联社的××部部长闫某某到汤原县信用联社来找到她和理事长，说其妹夫因收购粮食需要贷款的事情，他们根据贷款的规定需要贷款抵押物和贷款用途的明确目的（收购粮食合同），闫某某说他负责出具贷款抵押物和收购粮食合同，闫某某要求吉祥信用社负责这笔贷款的发放，闫某某将贷款所有的抵押物和收购粮食的合同都交给了吉祥信用社，有吉祥信用社主任贺某某安排工作人员对贷款抵押物和粮食收购合同的相关手续进行核实。核实之后将贷款前调查报告交到汤原县信用联社贷款审批委员会进行贷款审批，审批完事后将交由吉祥信用社发放贷款。吉祥信用社对贷款抵押物和收购粮食合同都核实完毕，在贷款前调查报告中都有明确的文字材料。她不知道李某乙是不是闫某某的妹夫，当时闫某某也没说他妹夫是谁叫什么，只是说他妹夫要贷款收购粮食，现在这笔贷款的第一责任人是贺某某。李某乙这笔200万元的贷款经过了贷款审批委员会审批，是按照规���对李某乙200万元贷款进行的严格的贷款前调查，并对抵押物进行的核实拍照存档。她没有见过李某乙本人，贷款抵押物是桦川县一个开发商房某某的，她没有见过房某某本人。6、证人张某某、刘某乙证言。证实他们是汤原县信用贷审委员会成员。2012年12月份，李某乙在吉祥信用社贷款200万元的事他们知道。并开会定的。他们这些成员听取汇报，认定这笔贷款有足额的抵押物房产，合理的贷款用途收购粮食，符合放款的条件。最后所有成员签字，然后同意发放。7、证人贺某某证言。证实2010年3月份至2014年3月份任吉祥信用社主任。2012年12月28日李某乙在吉祥信用社贷款200万元的事情他知道。李某乙的贷款是一个叫徐某某的一直在中间办理这笔贷款,李某乙就是在发放贷款当天去过一次。李某乙名��200万元贷款发放下来后，徐某某取出50万元，还以前闫某甲名下50万元贷款。徐某某与闫某甲是夫妻，按照贷款目的和理由李某乙这笔200万元的贷款用途是收购粮食，所以在贷款合同中必须得由粮食收购合同和粮食收购许可证。是徐某某提供的粮食收购合同，手续齐全了，他通知徐某某将贷款人和抵押物所有人双方夫妻都到吉祥信用社办理签字手续。后来这些人徐某某都领到吉祥信用社办公室在贷款手续上签字并发放贷款。后来贷款到期没有还上，他们核实贷款才发现200万元贷款徐某某使用了50万元，房某某使用150万元。8、证人房某某证言。证实他认识李某乙和谷某某是朋友。2012年12月28日李某乙在汤原县吉祥信用社贷款200万元的事情他知道，贷款是他和徐某某、闫某某一起办理的，他当时用了150万元，徐某某和闫某某用了50万元���他用的钱都投入到开发楼盘里了，徐某某和闫某某用的50万元干什么了他不知道。他安排李某甲监督徐某某和闫某某在吉祥信用社办理200万元贷款的事情，李某乙、谷某某是否从事粮食经营生意他不知道。徐某某、闫某某、李某甲没有说过贷款需要粮食收购合同的事情，手续是李某甲去办理的，具体需要什么李某甲也没对他说。富锦信用社的贷款400万元。他使用270万元，徐某某使用130万元。用他开发的富贵家园小区23套楼房抵押。他和他妻子关某某都去签字了。刘某甲是他舅舅。他让李某甲去找的他舅刘某甲顶名贷款的。李某甲没有经营新峰农资有限公司。9、证人朱某某证言。证实他和徐某某是同学，闫某某是徐某某的大舅哥，房某某是他朋友。2012年具体时间记不清了，徐某某对他说能办理贷款，后来房某某找他说需要贷款，��他帮忙办理贷款，他就联系了徐某某说房某某想办理贷款，徐某某对他说办理贷款可以，徐某某想用一部分，他就把徐某某想用钱的想法对房某某说了，房某某说可以，之后他和徐某某、闫某某、房某某他们一起商量办理贷款。他们一起到过闫某某办公室，但是具体说什么记不清了。闫某某、徐某某在办理贷款时候使用了一部分钱，具体使用多少他不知道。因为是他给房某某和闫某某、徐某某介绍的，所以房某某让他在协议上签字。具体什么时间他记不清了，闫某某到房某某办公室取钱，房某某答应给闫某某使用130万元钱，是闫某某来取的他在场，贷款抵押物是房某某的楼房。徐某某、闫某某、房某某他们是有约定的，贷款下来房某某用三分之二，徐某某用三分之一，他们都同意。在房某某家，闫某某拿走了130万元，办了4笔贷��后，房某某和他说要去找闫某某、徐某某签个协议，确认一下钱都是谁用的，协议是他帮着草拟的。当时房某某说，他不能只跟徐某某签协议，得跟闫某某签，他让他签一下担保人，说如果他不签，闫某某不能签，所以他就答应在担保人的地方签字了，他签字就是为了让闫某某也签字。他们是在闫某某办公室签的协议，当时有他和房某某、闫某某在，徐某某当时没在场。徐某某是后来补上的名，补名的事他就不知道了。到了2013年10月1日前，他就帮着房某某给徐某某打电话，问问他还贷款的事，徐某某说让他放心，并说他大舅哥闫某某已经帮他找好贷款的信用社了，已经找好办贷款的东西当抵押物了，等贷款办下来就能还上房某某这几笔钱了。10、证人周某某证言。证实他是汤原县吉祥信用社信贷员，2012年12月28日他在吉祥信用社���作。李某乙在2012年12月28日贷款200万元的事情他知道。是康某某做的贷款合同，当时的主任贺某某让康某某做的贷款合同。这笔贷款的贷前调查是他和康某某调查的，他们两个人按照主任贺某某的指示对李某乙贷款的抵押物进行贷款前调查，先后两次到桦川县进行对抵押物的核实是否真伪，并作房屋的它项权证书。对李某乙提供的十四套楼房的抵押物进行核实，并对这十四套楼房拍照存档。他和康某某将这些贷款所需要的手续交给贺某某，由贺某某到县联社汇报，进行审批。由吉祥信用社做贷款手续给李某乙发放贷款。他和康某某没有对这份粮食收购合同进行核实，他们只对抵押物的真实进行核实。11、证人闫某甲证言。证实徐某某是她丈夫，她俩分居14年了，闫某某是她亲哥。2011年她没有在汤原县吉祥信用社办理过50万元贷款��但是徐某某向她要过身份证，没说要身份证干什么。闫某某从来没有让她办理过贷款，吉祥信用社也没有向她催收过贷款。12、证人李某乙证言。证实2012年12未桦川悦来镇的李某甲找我，说要用我的名贷款，有楼房抵押，你就是担个名，我就同意了，后他叫我和我媳妇金某某一起去汤原县吉祥信用社的，到那就是签字，办完手续贷款钱就打到我的名字的卡里了，我贷款名的卡在李某甲手里。13、证人谷某某证言。证实他是个体，从事粮食加工，××米业法人代表，他认识李某乙是朋友。他没有跟李某乙签署粮食收购合同。是他朋友李某甲找他说要办理贷款，需要一份粮食收购合同，让他帮忙出一份，他说公章和工厂的手续都在车上让李某甲自己去整吧，之后他就什么也不知道了。至于李某甲是否拿他的公章做没做粮食收购合同他就不知道了。14、证人刘某甲证言。证实他没有使用过贷款，2012年12月份，他给别人顶名，在富锦信用社贷过款，是李某甲找他，问他原来是否有贷款。李某甲说让他给顶个名办贷款，他说可以就去办了。是李某甲用车拉他和他妻子去的富锦信用社。在贷款合同上签字，一共贷款400万元，他不认识徐某某和闫某某，贷款不是他本人使用。15、证人高某某的证言证实，2012年12月份，李某甲往他公司账户汇过款400万元。李某甲没有买农用物资，李某甲后来直接把400万元取走了。他们公司账户是×××。16、证人蒋某某证言。证实他是富锦信用社主任，他认识徐某某，是通过办贷款认识的。2012年12月份，具体哪天记不住了。富锦市信用���社的理事长韩某某打电话，说有个人要贷款400万元，让他去看一下抵押物，如果抵押物足额，就可以办理。有个叫徐某某的就来到他们信用社，徐某某领他和副主任陈某某去的桦川县悦来镇富贵家园小区，一栋高层楼房，是新开发的。从桦川考察完抵押物，回来时候是一个小矮个光头的人，姓李的把他们送回来的。徐某某说以后再办事就和姓李的联系。后来他都是和姓李办的手续，约半个月贷款就下来了。借款人是刘某甲，款项用途是种地、购买农资用。办理这笔贷款的相关手续有土地承包合同，还有农资商店的账号，营业执照等证明都是姓李的提供的。放款时刘某甲和房某某都到场了，并在合同上签字。抵押物是23套楼房，评估价值是797万元，截止今天本金加利息是470多万元。17、证人韩某某证言。证实2012年12月19日刘某甲在��锦信用社贷款400万元。是他们市联社××部部长闫某某介绍过来的，当时闫某某对他说有个朋友想办理贷款，抵押物是桦川县的23栋楼房，看一下如果可以就给放400万元贷款，后来他就给富锦信用社的主任蒋某某打电话让蒋某某给办，蒋某某到他办公室说抵押物是23套楼房面积都是100平方以上的楼房，可以发放贷款，之后蒋某某将贷款的相关手续报到富锦市农村信用合作联社他们上会对这400万元的贷款是否发放进行商议，最后贷审会全员通过，同意发放这笔400万元贷款。18、证人管某某证言。证实她是富锦镇信用社信贷员。2012年12月19日刘某甲贷款400万元，是她发放的。2012年12月，主任蒋某某给了一些贷款材料说让她核实这些贷款材料，准备发放贷款。给她的贷款材料有房照复印件和评估报告，还有土地承包合同、农资购销合同，她看一下都符合贷款手续。她让贷款人和抵押物所有人双方夫妻在贷款手续上签字，然后发放贷款。她没有对土地承包合同、农资购销合同核实。放贷过程是她们单位先做贷前调查，然后制作报告书，报到富锦市信用联社，经联社审批，同意发放贷款，她就准备做贷款手续，发放贷款。她是按照流程办理的这400万贷款。19、证人李某丙证言。证实2012年12月份，他们信用社的主任蒋某某交给他一份贷款资料，他就是负责审查贷款的文件资料，别的不归他管。刘某甲一共贷款400万元，贷款用途是承包土地和购买农业生产资料，在办理刘某甲的贷款时他是B角，就是在办公室审核贷款资料。借款人和抵押物所有人他见面了，都是本人签字、按手印。她不认识徐某某和闫某某。刘某甲办理的400万元贷款符合贷款规定，这笔贷款到期没有偿还。���期半年多了。20、证人陈某某证言。证实2012年12月份富锦镇信用社给桦川的刘某甲发放一笔400万元贷款他知道，并参与办理了，他当时的职务是风险监管员。刘某甲的贷款用途是购买农用物资。在办理刘某甲的贷款时他负责审核贷款要素是否齐全，符合规定。刘某甲的贷款资料是管某某提供给他的，他是最后一道工序，审核完就可以放款了。贷前调查他和主任蒋某某去的桦川考察的抵押物。刘某甲这笔贷款符合规定。经过考察抵押物，完全足额，手续完备，真实有效。借款人和抵押物所有人放款时候需要本人签字。开始不知道这笔贷款的实际用款人是谁，现在听说佳木斯信用联社的××部部长闫某某受处分，才知道富锦信用社的400万元贷款，是闫某某亲属使用了。21证人邓某某、万某某证言。证实2012年12月他们在富锦市信用联社工作是贷审会成员。给刘某甲发放贷款他们知道，这笔贷款是经过贷审会批准发放的，贷审会全体工作人员都同意发放。这笔贷款的呈报单位是富锦镇信用社，主任是蒋某某。22、证人徐某甲证言。证实他认识徐某某，他和徐某某合伙承包过盖楼的建筑工程。2010年7月份，他和徐某某在乌马河金居花园2期承包过两栋楼房主体建筑。徐某某在工地负责人员的管理，就是工长职务。他和徐某某合伙承建乌马河金居花园居民楼建设，他两人都没有投资，他们是乙方，是甲方负责建筑材料、人工费，他和徐某某就是负责人员招工和施工中管理。工程开始时间是2010年7月份，结束时当年12月份中旬。工程结束后，甲方给他们结算完毕了，这个工程他和徐某某没有挣到钱，但是也没有赔钱。（三）被告人供述。1、被告人徐某某供述。证实2012年12月28日在汤原县吉祥信用社的贷款200万元，是桦川县公安局的朱某某找他，朱某某说他的朋友房某某想办贷款让帮着办理，因为他亲属闫某某是佳木斯市信用联社××部的部长也是他大舅哥，所以朱某某找他办理贷款他同意了，他也想用点钱，然后他找闫某某让闫某某帮忙找汤原县信用社的理事长付某某办理的，具体怎么找的他就不知道了，最后在汤原贷款200万元。他使用了50万元，房某某使用150万元。并且双方有协议。他把在吉祥信用社闫某甲名下50万元贷款还上了。这200万元是以李某乙名贷款的。李某乙是房某某找的，他不认识。他们在吉祥信用社贷款的抵押物楼房是房某某提供的。2012年12月16日在富锦市信用社贷款400万元���房某某出的抵押物23套楼房，他找闫某某帮忙在富锦市信用联社理事长韩某某办理的。他和房某某都想用钱，房某某是用于开发楼，他是用于还账，后来在富锦镇信用社贷的款，找到蒋某某并开车拉着蒋某某和蒋某某的同事到桦川县富贵家园看的抵押物，看完抵押物后他叫李某甲开车将蒋某某和他的同事送回富锦。并对蒋某某说需要什么材料就找李某甲，蒋某某同意了。这笔贷款他用了130万元，房某某用了270万元。在办理的过程中，李某甲对他说了，富锦信用社需要土地承包合同还有农资购销合同怎么办，他说：“信用社需要什么你就提供什么，前期的事情我都做完了，李某甲说他整不着，我说整不到这些东西贷款就不能发放”。他找过闫某某说信用社要收粮和包地合同，能不能不用这个，闫某某说要贷款就必须得有这方面合同，没有不行，他就让李某甲去弄假的。闫某某知道他的贷款用途是还原来贷款和欠款。借郊区信用社的280万他用于偿还2011年在郊区信用社的260万元贷款了，280万都是他用的。建三江信用社他是用了180万，桦川信用社他用了100万，都是还材料款和人工费了。他没收购过粮食。2、被告人闫某某供述。证实他在佳木斯农村信用联社是××部部长，2012年12月，徐某某找他要办理贷款有抵押物，后来徐某某和朱某某、房某某三人来到他的办公室三人说办理贷款，房某某出抵押物是楼房，他找汤原县信用社理事长付某某和主任唐某某说了一下徐某某、房某某二人贷款的事，付某某和唐某某二人说先看一下抵押物，汤原信用社派吉祥信用社的工作人员到桦川县看一下房某某抵押的楼房，回来后说可以，他通知徐某某准备到信用社办理贷款，具体怎么办理���款的详细情况他就不知道了，后来吉祥信用社的贺某某拿着贷款手续到他单位让他在贷款担保人上签字，他就签字按手印了。在汤原县信用联社吉祥信用社办理贷款200万元，当时徐某某还吉祥信用社50万元贷款是陈欠，房某某用了150万元。徐某某和房某某双方有还款协议，具体使用情况协议上有。他和徐某某在欠款人上签名，朱某某在担保人上签名。办理贷款必须要有抵押物，房某某也需要钱，就用房某某房产作抵押，并说好办下来贷款后，房某某使用贷款的三分之二。徐某某用三分之一，吉祥信用社的人对徐某某说需要粮食收购许可证，粮食收购合同。徐某某找他说能不能不用粮食收购许可证和粮食收购合同，他说不行。当时他对徐某某和替房某某办事的人说必须得有粮食收购方面的合同还有许可证。具体他们俩怎么办的他就不知道了。2012年12月在富锦市的贷款，房某某和徐某某想用400万贷款，房某某出抵押物，他就跟富锦信用社的韩某某说能否贷款，并有抵押物，韩某某安排富锦镇信用社的工作人员对房某某的抵押物进行核实，之后韩某某打电话说抵押物是真实的可以发放贷款。后来具体的办理贷款的事情是徐某某、李某甲去办理的他不知道，400万贷款徐某某用了130万元，这130万元是他到房某某家去取的，当时有朱某某在场。富锦信用社的贷款是李某甲去办的，信用社的工作人员向徐某某要包地合同和购销农资合同还有农资公司的账号，徐某某和他说了，他对徐某某说信用社需要这些东西你就提供给信用社，之后徐某某怎么办的他就不知道了，这笔贷款房某某用了270万元。3、被告人李某甲的供述证实，2012年12月在汤原县吉祥信用社贷款，他给房某某的公司打工，他和李某乙、谷某某是朋友，房某某和徐某某还有闫某某他们想办理贷款，房某某让他办理，贷款抵押物是房某某的，地点是汤原县吉祥信用社，贷款金额200万元。办理贷款需要提供一份粮食收购合同，他就按照徐某某说的找到桦川县的谷某某说需要一份粮食收购合同和粮食公司的营业执照等手续的复印件，谷某某让他自己去办，手续都在谷某某的车里。他就拿着谷某某公司的公章在粮食收购合同上盖上印章。合同是他打电话问徐某某，徐某某告诉他怎么写的内容，然后他到打字复印社将谷某某和李某乙的粮食收购合同打印出来，合同是他弄的假的。2012年12月份富锦市信用社的贷款，房某某和徐某某需要办理贷款，通过徐某某的大舅哥闫某某给办贷款，有一天徐某某打他打电话说：“富锦信用社看完��押物了你负责把富锦信用社工作人员送回家”，在他把富锦信用社工作人员送回家的时候徐某某对他和富锦信用社工作人员说：“他（徐某某）家里有事，以后具体事情由李某甲负责办理”，他就把富锦信用社工作人员送回富锦。之后富锦信用社的工作人员给他打电话，办理贷款需要什么手续，他就打电话告诉徐某某，当时是需要土地承包合同和农资购销合同贷款手续，徐某某说：“你就办吧”，他说办可以，土地承包合同和农资购销合同上哪去整，徐某某说在桦川找别人整个假的，他就整了一份假的土地承包合同和农资购销合同。刘某甲的印章是他自己刻的。是徐某某让他做的。他办理的这些假的农资购销合同和土地承包合同房某某不知道。在办理贷款时，他在佳木斯见过闫某某，闫某某对他和徐��某说：“你就听徐某某，徐某某叫你怎么办，你就怎么办”。（四）鉴定意见。佳木斯市公安局刑事技术支队（佳）公（刑技）鉴（文检）字[2014]29号鉴定文书。证实：1、检验与样本中提及的“刘某甲”签名不是同一人书写；2、检验与样本中提及的“谷某某”签名不是同一人书写；3、检验与样本中提及的“李某乙”签名是同一人书写。黑龙江省汤原县人民法院认为，被告人徐某某明知自己的贷款是为还款不是收购粮食和包地，而授意被告人李某甲制作的虚假合同，被告人闫某某明知徐某某和房某某不是收购粮食和包地而帮助其联系下属单位进行贷款，并以市××部部长的身份影响下属单位为其妹夫徐某某进行贷款，另外被告人闫某某为李某乙在汤原县吉祥信用社贷款200万元与汤原县吉祥信用社签订了保证合同，其明知保证的对象贷款用途不真实，而继续为其提供保证，被告人徐某某、闫某某二人共同骗取信用社贷款的主观故意明显，客观上授意了李某甲制作虚假合同的行为，被告人徐某某、闫某某、李某甲采取欺骗手段骗取汤原县农村信用联社吉祥信用社贷款200万元、富锦农村信用联社富锦镇信用社贷款400万元，且贷款共计600万，其中贷款460万元逾期未还，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。本案系共同犯罪，被告人徐某某、闫某某系主犯，李某甲系从犯。被告人徐某某、闫某某、李某甲以欺骗手段骗取贷款金额600万元，案发后，房某某还款140万元，剩余460万元至今未还，是一种严重破坏金融管理秩序的行为。认定被告人徐某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20万元；被告人闫某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10万元；被告人李某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币5万元；三被告人违法所得人民币460万元依法予以追缴，返还被害单位。上诉人徐某某、闫某某的上诉理由及闫某某的辩护人李某某、闫某的辩护意见是：徐某某、闫某某不构成犯罪。出庭履行职务的检察人员的出庭意见是：本案应驳回上诉，维持原判。经审理查明，原审判决认定被告人徐某某、闫某某为了偿还徐某某所欠贷款及个人欠款，伙同被告人李某甲编造贷款用途，以他人名义在黑龙江省汤原县农村信用联社吉祥信用社贷款人民币200万元、在富锦农村信用联社富锦镇信用社贷款人民币400万元，其中人民币460万元贷款逾期未还的事实清楚，原审认证的证据确实、充分，本院予以确认。本院认为，原审被告人徐某某、闫某某、李某甲编造贷款用途，以他人名义在黑龙江省汤原县农村信用联社吉祥信用社贷款人民币200万元、在富锦农村信用联社富锦镇信用社贷款人民币400万元，其中人民币460万元贷款逾期未还的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，构成骗取贷款罪。上诉人徐某某在侦查阶段的供述承认问过闫某某能不能不用收粮和包地合同，闫某某说要贷款，就必须得有这方面合同，没有不行，他就告诉李某甲去弄了，并且证实闫某某知道他贷款是还原来的贷款及欠款，与闫某某、李某甲在侦查阶段的供述一致；闫���某明知徐某某和房某某贷款不是收粮和包地，还联系下属单位以收购粮食和包地名义为其贷款，有共同骗取贷款的故意。故上诉人徐某某、闫某某及闫某某的辩护人李某某、闫某的“徐某某、闫某某不构成骗取贷款罪”的上诉理由及辩护意见不成立，不予支持和采纳。检察机关“驳回上诉，维持原判”出庭意见成立，予以支持。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定，审判长 陈 嵩审判员 姚剑英审判员 丁思竹二〇一六年十一月二十二日书记员 赵 璐