河南省义马市人民法院刑 事 判 决 书豫12**刑初125号公诉机关义马市人民检察院。被告人梁珊珊，女，1986年8月5日出生，汉族，高中毕业，河南省伊川县人，三门峡泰丽珠宝有限公司财务部工作人员，住伊川县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年2月25日被义马市公安局取保候审。2016年8月16日被义马市人民法院取保候审。被告人屈贵民，男，1975年2月5日出生，汉族，初中毕业，河南省灵宝市人，三门峡泰丽金银珠宝有限公司工作人员，住河南省灵宝市。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年7月6日被义马市公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年7月8日被义马市公安局依法取保候审。2016年8月16日被义马市人民法院取保候审。义马市人民检察院以三义检公诉刑诉（2016）77号起诉书指控被告人梁珊珊、屈贵民犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义马市人民检察院指派检察员郭新标出庭支持公诉，被告人梁珊珊、屈贵民到庭参加诉讼。现本案已审理终结。公诉机关指控：2009年12月18日，被告人刘彦生（已起诉）在三门峡市六峰路注册成立河南风云翔投资担保公司，后因未通过三门峡市工商行政管理局年检被吊销营业执照。2012年8月28日，又成立三门峡泰丽金银珠宝有限公司，总经理刘彦生，副总经理屈建春（已起诉）。经营范围为：黄金、白银、珠宝饰品的批发、零售。公司成立后，被告人刘彦生安排人员印制了“理财”宣传品，批准在义马设立三门峡泰丽金银珠宝有限公司义马服务部，杨建勋（已起诉）为义马服务部的负责人。被告人刘彦生安排段淑萍（已起诉）、蔡晓娣（已起诉）和梁珊珊、屈贵民在三门峡市区和义马市区向群众公开宣传公司实力雄厚，并在洛阳和三门峡等地有房地产、药厂和珠宝店等多家实体，效益好，以月息一分五的利息公开向不特定的群众吸收存款。三门峡泰丽金银珠宝有限公司业务员联系到被害人的存款后，由该公司提供一份加盖公司行政章、财务专用章和刘彦生个人私章的投资协议书，将款存至三门峡泰丽金银珠宝有限公司员工梁姗姗和王欣欣（已起诉）的个人账户，后被告人刘彦生将部分款转至其在洛阳的中海生物工程有限公司的账户上，刘彦生再以2.5分、3分不等的月息将三门峡泰丽金银珠宝有限公司吸收的存款放贷给他人，从中牟利。刘彦生按月安排吸收存款任务，并按业务员完成存款任务数的万分之十至万分之十五的比例对业务员进行提成，后所放贷的款项无法返还给存款的储户。经三门峡市中和会计事务所账目审计三门峡泰丽金银珠宝有限公司（包括河南风云翔投资担保公司，三门峡泰丽金银珠宝有限公司延续了河南风云翔投资担保公司的账目）经营期间共向4004人非法吸收存款56434.80万元，未退还589人8016.2488万元。其中：被告人梁珊珊非法吸收智卫国、范丽辉、张灵粉等6人146万元，并从中得到27019.3元的工资和提成，未退还1人3万元。被告人屈贵民非法吸收王萍、张英霞、张卫海等20人344万元，并从中得到14917、27元的工资和提成，未退还9人163.0471万元。为证实上述事实，公诉机关当庭出示并向本院移送了以下证据：被告人梁珊珊、屈贵民的供述和辩解；集资参与人张英霞、侯延峡等人的陈述，三门峡市中和会计事务所会计司法鉴定意见书及书证、提取笔录和扣押物品清单等。公诉机关认为，被告人梁珊珊、屈贵民违反国家规定，变相吸收公众存款，数额巨大；其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人梁珊珊、屈贵民在共同犯罪中起次要作用系本案从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻或减轻处罚。被告人梁珊珊对公诉机关的指控及证据无异议，当庭表示认罪，请求法庭从轻处罚。被告人梁珊珊向本院提交的证据有：还款证明、谅解书。被告人屈贵民辩称：我自己不懂法，我认罪悔罪。起诉书部分内容与事实不符，部分集资参与户是业务员张春红、赵灵芳的客户，因她们有事我帮助这些客户办理了续存手续，我没有得到提成，不应在算在我名下。其他部分和指控罪名无异议。被告人屈贵民向本院提交的证据有：证明材料、谅解书。经审理查明：2009年12月18日，被告人刘彦生（另案处理）在三门峡市六峰路注册成立河南风云翔投资担保公司，后因未通过三门峡市工商行政管理局年检被吊销营业执照。2012年8月28日，又成立三门峡泰丽金银珠宝有限公司，总经理刘彦生，副总经理屈建春（另案处理）。经营范围为：黄金、白银、珠宝饰品的批发、零售。公司成立后，被告人刘彦生安排人员印制了“理财”宣传品，批准在义马设立三门峡泰丽金银珠宝有限公司义马服务部，杨建勋（另案处理）为义马服务部的负责人。被告人刘彦生安排段淑萍（另案处理）、蔡晓娣（另案处理）和梁珊珊、屈贵民在三门峡市区和义马市区向群众公开宣传公司实力雄厚，并在洛阳和三门峡等地有房地产、药厂和珠宝店等多家实体，效益好，以月息一分五的利息公开向不特定的群众吸收存款。三门峡泰丽金银珠宝有限公司业务员联系到被害人的存款后，由该公司提供一份加盖公司行政章、财务专用章和刘彦生个人私章的投资协议书，将款存至三门峡泰丽金银珠宝有限公司员工梁姗姗和王欣欣（另案处理）的个人账户，后被告人刘彦生将部分款转至其在洛阳的中海生物工程有限公司的账户上，刘彦生再以2.5分、3分不等的月息将三门峡泰丽金银珠宝有限公司吸收的存款放贷给他人，从中牟利。刘彦生按月安排吸收存款任务，并按业务员完成存款任务数的万分之十至万分之十五的比例对业务员进行提成，后所放贷的款项无法返还给存款的储户。经三门峡市中和会计事务所账目审计三门峡泰丽金银珠宝有限公司（包括河南风云翔投资担保公司，三门峡泰丽金银珠宝有限公司延续了河南风云翔投资担保公司的账目）经营期间共向4004人非法吸收存款56434.80万元，未退还589人8016.2488万元。其中：被告人梁珊珊非法吸收智卫国、范丽辉、张灵粉等6人146万元，已退还。被告人梁珊珊从中得到27019.3元的工资和提成，向公安机关退缴违法所得10000元，向本院退缴违法所得17079.3元。另查明，2016年2月25日，被告人梁珊珊主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。被告人梁珊珊替三门峡泰丽金银珠宝有限公司向集资参与人杨云峰垫付款项30000元。被告人梁珊珊取得自己名下的智卫国、范丽辉、张灵粉、杨云峰等集资参与人员的谅解。被告人屈贵民非法吸收张英霞、候某、屈贵勤、燕换宝、燕换增、刘明金、屈贵花等8人95万元，并从中得到14917、27元的工资和提成，未退还2人47.7467万元。在本院审理阶段，被告人屈贵民向本院退缴违法所得14917.27元。另查明，2015年7月8日，被告人屈贵民主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。被告人屈贵民替三门峡泰丽金银珠宝有限公司向集资参与人王云英垫付款项60000元。被告人屈贵民取得自己名下的屈贵勤、燕换宝、燕换增等集资参与人员的谅解。上述事实，各被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有其在侦查阶段的供述，集资参与人张英霞、候某等人的证言；同案犯屈建春、王苏平、乔红滨等人的供述；会计司法鉴定意见书；到案经过，河南省行政事业单位资金往来结算票据，转款凭条，证明，借款协议书及各被告人的户籍证明、谅解书，还款证明、确认表、悔过书等证据证实，犯罪事实足以认定。本院认为：被告人梁珊珊在未经金融管理部门批准，违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大；被告人屈贵民在未经金融管理部门批准，违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额较大。其行为已构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人梁珊珊、屈贵民共同犯罪中起次要作用系本案从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人梁珊珊、屈贵民案发后主动公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法对其可以从轻、减轻处罚。被告人梁珊珊、屈贵民到案后退缴全部违法所得，被告人梁珊珊、屈贵民案发后主动退还集资参与人部分存款，取得了集资参与人的谅解，可视为被告人梁珊珊、屈贵民有悔罪表现，视上述各被告人退缴情况对其可以酌情从轻处罚。被告人屈贵民提出的鉴定意见认定事实与客观情况不符的辩论意见，本院认为刑事证据应达到确实充分的标准，除鉴定意见外，须有其他证据相印证，本院在审理过程中，已按该标准认定上述事实。故其辩护意见成立，予以采纳。考虑本案被告人的特殊性，集资参与人多为被告人的亲友，涉案被告人多为集资参与人，量刑时酌定从轻处罚。综合本案事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条、第二十七条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十三条及《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第三百六十五条第二款之规定，判决如下：被告人梁珊珊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币30000元（罚金已缴纳。）。（缓刑考验期自判决书确定之日计算）二、被告人屈贵民犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，罚金人民币40000元（罚金已缴纳。）。（缓刑考验期自判决书确定之日计算）被告梁珊珊、屈贵民在公安机关和在本院审理期间退缴的违法所得，由相关查封、扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于三门峡市中级人民法院。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李建功人民陪审员  孙伟红人民陪审员  李 仲二〇一六年十一月一日书 记 员  王诚洋