西藏自治区拉萨市城关区人民法院刑 事 判 决 书（2016）藏0102刑初49号公诉机关西藏自治区拉萨市城关区人民检察院。被告人王杰，男,1978年5月1日出生于安徽宿州市萧县，汉族，初中文化，经商,住拉萨市江苏路南措青年旅社。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年6月8日被抓获并羁押,当月9日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕，现羁押于拉萨市公安局看守所。辩护人袁金文，西藏博炜律师事务所律师。辩护人张帆，西藏博炜律师事务所实习律师。被告人唐国超，男，1981年11月2日出生于山东省菏泽市巨野县巨野镇前赵官屯村，汉族，初中文化，无业，住址山东省菏泽市巨野县永丰街道办事处吕官屯行政村吕官屯村。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年6月8日被抓获并羁押,当月9日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕，现羁押于拉萨市公安局看守所。被告人王军营，男，1976年1月20日出生于山东省淄博市淄川区，汉族，中专文化，无业，住址山东省淄博市临淄区齐都镇蒋王村。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年6月8日被抓获并羁押,当月9日被刑事拘留，同年7月10日被公安局逮捕，现羁押于拉萨市公安局看守所。被告人张锡宇，男,1981年11月6日出生于河北省沧州市盐山县，汉族，初中文化，无业，住址河北省沧州市盐山县小庄乡。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年6月8日被抓获并羁押,当月6月9日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕，现羁押于拉萨市公安局看守所。辩护人周中海，西藏博炜律师事务所律师。辩护人王明，西藏博炜律师事务所实习律师。西藏自治区拉萨市城关区人民检察院以城检公诉刑诉[2016]45号起诉书指控被告人王杰、唐国超、王军营、张锡宇犯信用卡诈骗罪，于2016年2月18日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院依法组成合议庭，适用简易程序审理方式，公开开庭进行了审理。在审理过程中，被告人王杰、唐国超当庭对起诉书指控的事实提出异议，故本案中止适用简易程序审理，决定转为普通程序审理。西藏自治区拉萨市城关区人民检察院指派检察员卢刚、其美卓嘎出庭支持公诉，被告人王杰及其辩护人袁金文、张帆,被告人唐国超、被告人王军营、被告人张锡宇及其辩护人周中海、王明到庭参加诉讼。现已审理终结。西藏自治区拉萨市城关区人民检察院指控：2015年4月份、5月份，被告人王军营、张锡宇、唐国超三人预谋来本市利用POS机盗刷境外信用卡牟利，后通过被告人唐国超联系上在拉萨市经营南措之风青年旅社的被告人王杰，由被告人王杰提供POS机，被告人王军营提供境外信用卡卡主的信息，用读卡器将境外信用卡卡主的信息写入伪卡中而盗刷境外信用卡套现，四被告人约定好分赃点数。被告人唐国超、王军营、张锡宇于2015年5月18日先后乘坐火车、飞机来到拉萨。2015年5月25日至2015年5月30日期间，在本市南措之风青年旅社房间内，由被告人王杰提供中国银行POS机，被告人王军营利用互联网通过“金总”（另案处理）获得境外信用卡卡主的信息，被告人张锡宇、王军营利用读卡器将获得的信用卡信息写入事先准备的伪卡中盗刷境外信用卡套现。四名被告人利用中国银行POS机刷卡成功实施虚假交易29笔，共计交易金额人民币229732元转入该POS机绑定入账账户6217857900001494458后进行分赃。2015年6月1日至6月7日期间，四被告人利用上述手段，使用被告人王杰申领中国农业银行POS机刷卡，成功实施虚假交易24笔，共计交易金额人民币111411元转入该POS机绑定入账账户6228483878064648575后进行分赃。2015年6月4日至6月7日期间，四名被告人利用上述手段，使用被告人王杰申领的中国工商银行POS机刷卡，成功实施虚假交易8笔，共计交易金额人民币67666元转入该POS机绑定入账账户6222080158000048028进行分赃。公诉机关为证实指控的事实，当庭宣读和出示了被告人的供述与辩解、证人证言、书证、电子数据、物证等证据。公诉机关认为四被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，构成信用卡诈骗罪，建议对被告人王军营、张锡宇判处有期徒刑五年至七年，并处相应罚金；对被告人唐国超、王杰判处有期徒刑五年六个月至七年六个月，并处相应罚金。被告人王杰辩解称：对起诉书指控的犯罪事实有异议。自己不知王军营、张锡宇、唐国超利用中国银行、中国农业银行、中国工商银行POS机刷伪造信用卡的事，自己从他们那拿到的钱是刷卡套现手续费。中国银行具体刷了多少钱自己不清楚，农业银行只知道刷了4万多。张锡宇说从中国工商银行处只刷了2万，而且是帮其朋友刷的，具体刷了多少不清楚。自己是主动到中国银行协商然后被抓，故认为属于自首。其辩护人辩解称：被告人王杰在犯罪过程中起次要作用，应被认定为从犯；被告人到案后能够积极配合调查；被告人退回人民币39800元，为银行挽回了部分损失。综上，恳请法庭对被告人从轻或减轻处罚，建议判处有期徒刑四年至五年。被告人唐国超辩解称：对起诉书指控的犯罪事实有异议。自己对于中国农业银行、中国工商银行POS机刷卡的事不知情。被告人王军营辩解称：对起诉书指控的犯罪事实无异议。用中国农业银行POS刷伪卡,大概交易金额11万余元，但王杰说这笔款被银行冻结了，自己和金总一分钱也没有拿到。用中国工商银行POS机刷伪卡，大概交易金额6万余元，但其中最后一笔3万余元还没有分到。被告人张锡宇辩解称：对起诉书指控的犯罪事实无异议。用中国农业银行POS机刷伪卡，大概交易金额11万余元，但王杰说5万元没有到帐。其辩护人提出：被告人张锡宇在犯罪过程中起次要作用，应被认定为从犯；被告人到案后能够积极配合调查，如实供述自己的犯罪事实；被告人积极退回赃款人民币8300元，为银行挽回部分损失；被告人认罪态度较好，且有明显的悔罪表现。综上，恳请法庭对被告人从轻或减轻处罚，建议判处有期徒刑四年至五年。为证实上述事实,其辩护人当庭提交了盐山县小庄乡人民政府、盐山县小庄乡何提口村民委员会出具的证明。经审理查明，2015年4月份至5月份期间，被告人张锡宇与唐国超商议伪造信用卡利用POS机刷卡方式套取现金牟利。后被告人唐国超联系了被告人王杰，商议由被告人王杰提供POS机。被告人张锡宇联系了被告人王军营，商议由被告人王军营提供境外信用卡卡主信息。四被告人并约定好分赃点数。于2015年5月18日被告人唐国超、王军营、张锡宇先后来到拉萨。被告人王杰以其注册的南措之风青年旅社名义于2015年4月份向中国银行股份有限公司西藏自治区分行（以下简称中国银行）申领了一台具有外卡消费功能的POS机，2015年5月15日向中国农业银行股份有限公司西藏自治区分行（以下简称中国农业银行）申领了一台具有外卡消费功能的POS机，2015年6月15日向中国工商银行股份有限公司西藏自治区分行（以下简称中国工商银行）申领了一台具有外卡消费功能的POS机。2015年5月25日至2015年5月30日期间，被告人王军营、张锡宇、唐国超、王杰在本市江苏路南措之风青年旅社房间内，由被告人王军营联系“金总”（另案处理），通过QQ从“金总”处接收国外银行卡资料，被告人张锡宇、王军营二人将获得的信用卡卡主的资料写入事先准备的银行卡上伪造信用卡后利用被告人王杰提供的中国银行POS机刷卡，成功交易29笔，共计交易金额人民币229732元转入该POS机绑定入账账户（户名王杰）6217857900001494458后进行分赃。2015年6月1日至6月7日期间，四被告人利用上述手段，使用被告人王杰申领的中国农业银行POS机刷卡，成功交易24笔，共计交易金额人民币111411元转入该POS机绑定入账账户（户名王杰）6228483878064648575后进行分赃。2015年6月4日至6月7日期间，四名被告人利用上述手段，使用被告人王杰申领的中国工商银行POS机刷卡，成功交易8笔，共计交易金额人民币67666元转入POS机绑定入账账户（户名王杰）6222080158000048028进行分赃。2015年6月9日，侦查机关从被告人王杰处扣押赃款人民币9800元，从被告人唐国超处扣押赃款人民币1800元，从被告人张锡宇扣押赃款人民币8300元。2015年6月30日被告人王杰的朋友孟某某将王杰留在其处的赃款人民币10000元，留在周亚处的赃款人民币20000元，共计赃款人民币30000元交给了侦查机关。2015年8月26日，中国银行信用卡负责人平措旺堆从侦查机关领取人民币30100，中国农业银行康昂东路支行负责人索朗次某从侦查机关领取人民币19800元。2015年6月2日侦查人员接到中国银行西藏分行报案，另查明，2015年6月8日下午将被告人王杰以传唤名义叫至拉萨市公安局经侦支队进行了控制，但被告人王杰拒不交代信用卡诈骗的行为。当日在本市如家酒店将正在作案的被告人王军营、张锡宇抓获，在本市城关区仙足岛拉萨小九客栈将被告人唐国超抓获。以上四名被告人均无投案自首的行为。上述事实，有开庭审理中经质证确认的下列证据予以证明：1、读写卡器一台、联想笔记本电脑一台、中国银行POS机一台、农业银行POS机一台、工商银行POS机一台、银行卡四张,证实被告人作案的工具。2、常住人口基本信息，证实被告人王杰、唐国超、王军营、张锡宇的身份信息,均达到承担刑事责任的年龄。3、抓捕经过，证实侦查人员接到中国银行西藏分行报案称，拉萨市城关区江苏路南措之风青年旅社申领的POS机存在涉嫌非法盗刷外籍信用卡，侦查人员受案后对南措之风青年旅社的相关人员进行了外围摸排，在取得相关证据后，于2015年6月8日下午将犯罪嫌疑人王杰以传唤名义叫至侦查机关后进行了控制，侦查人员讯问犯罪嫌疑人王杰后其拒不交代诈骗信用卡的行为，但是了解到王杰近期与名为王军营和张锡宇的两名男子交往密切，侦查人员通过相关手段确定王、张二人暂住在拉萨市城关区团结新村雄嘎社区如家酒店内，侦查人员在前往如家酒店进行摸排时，将正在作案的犯罪嫌疑人王军营、张锡宇抓获，通过犯罪嫌疑人王军营、张锡宇的交代，同日20时左右侦查人员在拉萨市城关区仙足岛拉萨小九客栈内将犯罪嫌疑人唐国超抓获，此案中四名犯罪嫌疑人均无投案自首情节。4、在押人员健康检查表,证实犯罪嫌疑人王杰患有慢性病毒性肝炎，检查医生意见为可以收押。5、2015年6月24日拉萨市公安局出入境管理支队出具的关于查询十名外国人相关信息的反馈、介绍信复印件，证实（2015）拉公经字第213号介绍信中提到的十名外国人信息中，有六名外国人的信息经查询后无证件信息及相关出入境信息，另外四名外国人的信息经查询后，证件号B0139158的最后一次出入境记录时间为2012年8月26日；证件号P1432538的最后一次出入境记录时间为2012年8月29日；证件O38204250的最后一次出入境记录时间为2012年5月30日；证件号M51364379的最后一次出入境记录时间为2015年2月18日。未查询到该十名外国人在拉萨的任何住宿登记信息。6、2015年12月22日拉萨市公安局出入境管理支队出具证明，证实经侦查人员查询，南措之风青年旅社在拉萨市无接待境外人员（外国人、中国香港籍人员、中国澳门籍人员、中国台籍人员）的资格及对应的住宿登记信息。7、拉萨市公安局治安管理支队特种行业大队出具的南措之风青年旅社2015年5月1日至2015年6月12日入住信息，证实此期间该旅社未入住过境外人员。8、扣押物品清单、发还清单，证实①2015年6月30日侦查机关在见证人扎西的见证下从孟某某处扣押人民币30000元，中国农业银行卡一张、中国银行卡一张、中国工商银行卡一张。②2015年6月9日侦查人员在见证人孟建祥的见证下从物品所有人王杰处扣押百元面值的现金98张合计人民币9800元。2015年6月16日侦查机关在见证人周某的见证下从王杰处扣押终端编号为54004829的POS机一台。③2015年6月9日，侦查人员在见证人次某的见证下从物品所有人唐国超处扣押百元面值的现金18张合计人民币1800元。④2015年6月8日侦查人员在见证人次某的见证下从张锡宇处扣押了终端号为015800001289的中国工商银行POS机一台；终端号为12022034的中国农业银行POS机一台。2015年6月9日侦查机关在见证人次某的见证下从张锡宇处扣押平安银行卡一张、邮政银行卡一张、CITI卡一张；中国农业银行、中国工商银行的银行小票贰拾张，黑色读写卡器及充电器各一个；红色联想笔记本电脑（型号lenovoS40-70）及充电器各一个。2015年6月9日，侦查人员在见证人次某的见证下从物品所有人张锡宇处扣押百元面值的现金83张合计人民币8300元。⑤2015年8月26日，平措顿珠从侦查机关领取到人民币30100元。索朗次某从侦查机关领取人民币19800元。9、周某出具的情况说明，证实6月9日被告人王杰嘱咐孟某某帮其处理信用卡问题，当时转交给自己的信用卡是中国工商银行、中国农业银行、光大银行、中国建设银行、平安银行。于6月16日侦查人员在场的情况下，向王杰索要了他支付宝的密码（手势）以及各银行卡还款日期。并说明现王杰的物品及银行卡已全部交给王杰家属。10、拉萨市公安局经济犯罪侦查支队出具的情况说明，证实：①王杰等四人涉嫌信用卡诈骗一案追赃及退赃情况；②犯罪嫌疑人王杰无自首行为。③侦查人员未在公安网上发现犯罪嫌疑人王杰等四人因涉嫌信用卡诈骗被其他公安机关网上通缉，也未向侦查人员交代其它案件。④本案中所涉及的料主“金总”一方的抓捕工作侦查人员目前正在进行中。⑤犯罪嫌疑人王杰使用支付宝将赃款转给犯罪嫌疑人张锡宇，故无法在中国银行调取相关证据。犯罪嫌疑人张锡宇通过在深圳办理的平安银行卡将赃款转给本案“料主”指定的账户，侦查人员将该情况请兄弟单位进行协查，但因犯罪嫌疑人张锡宇提供的卡号有误，未查出相关账目数据。11、拉萨市公安局经济犯罪侦查支队出具的犯罪嫌疑人王军营、唐国超、张锡宇乘坐飞机、火车出行详单，证实犯罪嫌疑人王军营、唐国超、张锡宇于2015年5月17日、6月3日、6月4日、6月8日订购到拉萨的火车票、机票等情况。12、藏公网安鉴字（2015）74号电子数据鉴定报告，证实从联想笔记本检材中提取QQ聊天信息的内容为发送者QQ号601225013(王军营的QQ号)昵称骷髅与接收者QQ号2972838726昵称资金关于盗刷银行卡的相关聊天记录；从王杰手机号1539824****共提取手机通讯录251条、手机短信息1015条及支付宝转账信息、还款信息等应用内容。13、现场方位照片、作案工具照片，证实四名被告人对犯罪现场方位的指认及作案工具的指认。14、2015年6月5日、2015年12月18日中国银行个人业务部银行卡中心出具的关于南措之风青年旅社假卡交易情况说明、线索协查函，证实2015年5月20日起该行商户收单团队陆续接到总行高风险商户查询单，商户名称南措之风青年旅社，商户编号104540070111529，有假卡伪卡交易的嫌疑。经调阅了该商户法人王杰的相关证件、POS机以及最近的交易签购单，发现多处问题，确定极有可能为假卡交易，于6月2日递交了线索侦查函，要求经侦部门进行立案侦查。经中国银行调阅商户交易信息及成功交易的签购单，以及总行高风险商户情况查询单确定，王杰承认有假卡交易，提供假卡刷卡小票29张，成功交易的涉案卡片29张，涉及成功交易金额人民币229732元，成功交易笔数29笔。15、高风险商户交易情况汇总，证实商户号：104540070111529，商户名称：南措之风青年旅社，交易特征：外卡高失败率交易、高风险回应码及2015年5月19日、5月28日、6月1日、6月2日成功交易金额。16、拉萨市公安局经济犯罪侦查支队出具的接受证据材料清单，证实2015年6月5日侦查机关从中国银行处接受营业执照、税务登记证、中国银行POS机明细表等证据材料，且均为复印件。17、营业执照、税务登记证复印件，证实南措之风青年旅行社经营场所的注册时间、经营者等相关情况。18、中国银行商户入账卡，证实南措之风青年旅社商户入账账号为6217857900001494458。19、中国银行签购单29张，证实犯罪嫌疑人通过中国银行POS机盗刷境外信用卡的总金额为人民币229732元。20、中国银行银行卡中心商户POS机交易清算明细表，证实南措之风青年旅社商户编号104540070111529于2015年5月27日至6月2日的交易清算明细。21、调取证据通知书及南措之风青年旅社在中国工商银行办理POS机的相关资料，证实拉萨市公安局于2015年6月15日要求从中国工商银行调取南措青年之风旅社申请办理POS机的相关资料及该POS机的交易流水明细；2015年5月29日南措之风青年旅社法人王杰从中国工商银行申领一台P**机商户编号015807010024及2015年5月28日办理一张卡号为6222080158000048028的中国工商银行卡。22、拉萨市公安局协助查询财产通知书(回执)及中国工商银行出具的理财金账户历史明细清单，证实截止2015年8月25日卡号6222080158000048028，卡主王杰的交易明细。贷方算数合计人民币66414.30元。23、中国工商银行出具的历史交易明细表、中国工商银行特约单位POS机清单，证实商户编号015807010024、商户名称南措之风青年旅社、设备编号015807010024001于2015年6月3日至6月8日的交易明细。授权回应00的交易共计8笔；特约单位南措之风青年旅社，账号6222080158000048028，该账户2015年6月4日、6日、7日的交易金额、手续费、净收金额等情况。24、中国工商银行股份有限公司西藏自治区分行签购单7张，证实商户编号015807010024、商户名称南措之风青年旅社、设备编号015807010024001共计交易金额人民币38166元。25、调取证据通知书及南措之风青年旅社在中国农业银行办理POS机的相关资料，证实拉萨市公安局于2015年6月15日要求从中国农业银行调取南措之风青年旅社申请办理POS机的相关资料及该POS机的交易流水明细；2015年5月15日南措之风青年旅社法人王杰从中国农业银行申领一台无线POS机，结算账号为980000460136777。2015年5月14日王杰在中国农业银行开户，账号980001102707660。26、中国农业银行出具的南措之风青年旅社国际卡收单交易清算登记本及具体交易情况，证实入账账号6228483878064648575，入账户名王杰，均为非DCC交易，均为VISA卡；2015年5月26日、29日、6月1日、2日、6日、7日共计交易24笔，交易金额人民币111411元。27、中国农业银行借记卡资料查询单、交易清单、交易明细单及签购单6张，证实户名：王杰，户号：1644508027721816，主卡卡号：6228483878064648575，余额人民币114.78元；该账户入账实际金额人民币106954.56；签购单证实商户名称：西藏拉萨江苏路个体南措之风青年旅社，商户编号：113540170110004，终端编号：12022034，2015年6月6日分别刷卡消费人民币500元、人民币80元，2015年6月7日刷卡消费人民币300元。28、证人拉某某的证言，证实2015年5月20日，中国银行股份有限公司西藏自治区分行接到中国银行股份有限公司总行的高风险商户提示单，指在拉萨市城关区南措之风青年旅社申请办理的POS机进行了多笔疑似假卡、伪卡的外卡交易，经中国银行股份有限公司西藏自治区分行相关部门调查发现有假卡、伪卡交易嫌疑，故前来报案。初步统计一共进行80多笔的伪卡交易，交易金额大约人民币25万元左右。29、证人孟某某的证言，证实2014年12月，他、王杰、杜某某一起出资人民币80多万开办了南措之风旅社。他和王杰在今年4月份左右以南措之风旅社名义在中国银行办理一部POS机，但王杰用该POS机盗刷信用卡的事他不清楚。王杰被抓当天他来领王杰的东西，当时王杰把其中一个农行卡的密码告诉了他，让他取人民币10000元还王杰的信用卡，前两天公安来找他，他才知道这是赃款。王杰的一个朋友周亚来电话说王杰有人民币20000元在她那里，并问了他的银行卡号，周亚怀疑这笔是赃款，让他把这笔钱交给办案民警。他之前不认识王军营、张锡宇、唐国超，今年5月底才知道王杰有这三个朋友，他听王杰说这些人是在团结新村开客栈的，那个时候这三人都住在他们旅社。30、证人杜某某证言，证实南措之风青年旅社法人是王杰，股东有他和孟某某，他们旅社没有权利接待港、澳、台及境外的游客。他们办过一台中国银行POS机。他们没有给港、澳、台及境外的游客用过此POS机，也没有给港、澳、台及外籍游客卖过东西。31、被告人王杰的供述及辨认笔录,称2015年3月、4月份唐国超联系了他，问他这边能否办理国际通道业务的POS机，2015年5月10日左右他就以南措之风青年旅社的名义在中国银行办理了一台P**机。2015年5月18日唐国超、张锡宇、王军营、还有一个姓庄的男子到了拉萨，入住他的旅社。2015年5月19日他把POS机给了唐国超，2015年5月22日左右，他和唐国超、张锡宇就去中国银行开通了POS机的国际通道业务。之后每次钱到账时唐国超让他把钱分了，唐国超他们是怎么操作的他不清楚，他的中国银行卡上从2015年5月28日至6月2日陆陆续续到账了人民币20万左右。唐国超、张锡宇、王军营让他申请中国农业银行和工商银行POS机，2015年5月29日左右申请了中国农业银行POS机，2015年5月30日左右申请了中国工商银行POS机，申请之后他就拿给他们了，他绑定在上述两家银行POS机的银行卡上收到了几条到账的信息，具体数目记不清了。这三台P**机唐国超说用来刷外国人的卡，他不清楚他们刷的是伪卡。他们这次在这三台P**机上总共刷卡套现了人民币22万至23万元。在这次刷卡套现中，他提供了POS机，唐国超是中间人和组织者，张锡宇负责刷卡，王军营负责联系供“料”方，姓庄的和姓娄的两人他不清楚是干什么的，刷卡套现成功之后，他从中可以拿到27.5%，唐国超可以拿到10%，其他不清楚。他自己总共拿到了人民币6万余元，他拿给唐国超人民币2200元，他按唐国超要求给张锡宇平安银行卡上转了人民币109000元左右，还给张锡宇拿了人民币10000元现金，拿给王军营人民币5000元。2015年6月2日左右，中国银行的人来查，他知道事情的严重性后就让他们把钱都退了，但他们都没钱，到6月8日下午15时30分左右他到中国银行去协商，然后和工作人员一起报警了，警察来了后就把他抓了。当时他还将人民币10000元交给了经侦支队，花了人民币200元做了体检。2015年5月至2015年6月南措之风青年旅社没有接待过任何外宾。2015年4月份办的中国银行POS机用于平时旅客的收款。2015年5月左右这个POS机用来伪卡套现。中国工商银行的POS机是2015年5月底办的主要用在茶餐厅，但没有刷过一笔正常消费，都用来刷伪卡套现。中国农业银行POS机主要用来游客旅游消费，除了1笔人民币100元的消费外其他都是刷伪卡套现的。另，于2015年6月21日，辨认人王杰在见证人张某某的见证下，对12张不同男性免冠照片进行辨认，指认出张锡宇就是在本案中具体实施盗刷外卡的人，在见证人张某某的见证下，对12张不同男性免冠照片进行辨认，指认出王军营就是在本案中具体实施盗刷外卡的人，在见证人张某某的见证下，对12张不同男性免冠照片进行辨认，指认出唐国超就是把他介绍给张锡宇，并让他在本案中提供POS机的人。32、被告人唐国超的供述及辨认笔录，称2015年5月16日左右，张锡宇问他有没有POS机，可以刷卡套现，如果找到了机器，提供机器的人张锡宇会给好处费。他就联系了王杰，王杰说他有POS机，张锡宇就让他先到拉萨等他，他到的当天下午张锡宇带了两个人一起到的拉萨。当时张锡宇让他带着POS机的提供者到拉萨市民航局那边跟他们见面，见了面之后他们就跟着王杰回了王杰的客栈，到了客栈之后他们就开始说套现的事情，当时张锡宇问POS机有无开通外卡通道，王杰说应该开通了，之后我们就开始谈套现成功分钱的事情，当时谈的张锡宇和他带来的人一起分57.5%，剩下42.5%他和王杰分，他跟王杰的钱由王杰进行分配，后来到了第二天，张锡宇提出开始刷卡，王杰给了张锡宇中国银行POS机，张锡宇拿了一张黄色的卡试了一下，没有刷成功。第二天王杰就拿着POS机去银行，银行说开通了外卡通道但是没有运行，银行方面说第二天就可以运行了，之后到了第二天张锡宇他们就开始刷卡，第一次刷的时候，好像刷了人民币2万元左右的样子，之后他们就拿着POS机自己在刷，据他所知一直到被抓之前他们一共刷了人民币24万元左右。这次从头到尾参与这个事情的有四个人，他、王杰、张锡宇、张锡宇带来的姓王的一个人、还有一个姓庄的两三天就回去了。其中他是负责联系POS机提供方的中间人，王杰是提供POS机的人，张锡宇和那个跟他一起来的人是具体操作的，张锡宇是这次主要的策划人，是他提出来要进行套现的事情。他知道张锡宇说的外卡是外国人的银行卡，但是怎么来的他就不清楚了。在他们被公安机关抓之前，一共刷了人民币24万元左右，钱全部从银行取出来了，之后王杰拿到了人民币10万元的样子，其中给他分了人民币2.2万元，剩下的都被张锡宇他们拿走了，他们怎么分的他也不清楚。刷卡成功到了旅馆的账面后，王杰就将张锡宇他们要分的57.5%转给张锡宇，剩下的他们两个分配。他们使用的是中国银行、中国工商银行、中国农业银行的POS机。另，于2015年6月23日，辨认人唐国超在见证人吴某某的见证下，对12张不同男性免冠照片进行辨认，指认出王军营就是提供外籍卡信息的人，在见证人吴某某的见证下，对12张不同男性免冠照片进行辨认，指认出张锡宇就是本案中提供外籍信息的人，在见证人吴某某的见证下，对12张不同男性免冠照片进行辨认，指认出王杰就是提供无线POS终端机的人。33、被告人张锡宇供述及辨认笔录，称2015年5月15日左右，一个姓唐的男子给他打电话说是拉萨这边有可以刷外卡的POS机，通过刷外卡可以挣钱。他就和姓唐的男子在电话里商量好之后，姓唐的男子就让他找“料”，他就找到了他们所需要的“料”，姓唐的男子联系了一个叫王杰的汉族男子。王杰就给他和王军营订了5月18日从北京直飞拉萨的机票，他和王军营到了拉萨后，姓唐的男子和王杰就开车到民航局接他们到江苏路拉萨晚报斜对面的南措之风青年旅社。他、王军营、王杰、姓唐的男子就商量如何刷卡、跳票、钱到账后分钱的事情，王杰这方提供三台P**机，2015年5月19日，王军营联系的“料”收到了后，王军营就把“料”读写到他的中国邮政卡里试了王杰提供的中国银行POS机，当时没有成功。2015年5月20日，王杰就带着POS机到拉萨市的中国银行去开通外币通道业务，2015年5月25日下午他、王军营、姓唐的男子就在108房开始刷卡套现，王军营就把通过QQ发过来的“料”读写到他的中国邮政卡、王军营的银行卡和王杰的中国邮政卡上重复刷卡，当天他们就刷卡成功6万余元，从5月26日至6月8日期间他们都在陆续的实施刷外卡套现的事情，他们总共刷外卡成功套现人民币24万余元，这其中主要是他和王军营在实施将“料”读写到银行卡里面刷卡套现。这次刷外卡套现使用了三台P**机，一台中国银行，一台中国农业银行，一台中国工商银行。开始他就复制了四张外卡信息，但在POS机上操作没成功，后面都是王军营操作的，他不清楚总共复制了几张外卡信息。他们实施刷卡套现的分成情况是在刷卡成功跳票后有53﹪的点分成是王军营和供“料”方占有，剩余的47﹪是属于POS机持有方王杰、他、姓唐的男子的，其中他占2.5﹪，王杰和姓唐的男子具体占有多少分成他就不清楚了，分点是姓唐男子谈的。在整个刷卡套现过程中他是中间人，主要联系王军营找“料”，他实施将“料”读写入银行卡实施刷卡套现。王军营主要是联系供“料”方，将收到的“料”读写入银行卡实施刷卡套现。姓唐的男子主要是整件事情的策划主导者，刷卡的POS机是姓唐的男子联系找到的。王杰主要是提供POS机给他们刷卡的。实施刷外卡套现以来，各自获利在总数的人民币24万余元中，王杰给他分了人民币1万元，他给供“料”方王军营人民币12万余元，剩余的人民币11万余元就是姓唐的男子和王杰分了。另，于2015年6月21日，辨认人张锡宇在见证人宋陆阳的见证下，对12张不同男性免冠照片进行辨认，指认出王军营就是提供外籍人员信息的人，在见证人宋陆阳的见证下，对12张不同男性免冠照片进行辨认，指认出王杰就是提供POS机的人，在见证人宋陆阳的见证下，对12张不同男性免冠照片进行辨认，指认出唐国超就是本案中联系自己来拉萨进行POS机套现的人。34、被告人王军营的供述及辨认笔录，称2015年4月上旬小张给他打电话说拉萨市有POS机可以盗刷银行卡，当时商量料主金总一方会被返点53%，他从金总这边拿3%，剩下的就是小张、王杰以及姓唐的他们三个分，具体怎么分他就不清楚了；2015年5月18日他、小张及金总派来的小伙子坐飞机到了拉萨，小张就联系了王杰，他们去了王杰的客栈；因王杰的POS机有点问题，所以他们就休息了一个星期，这期间金总派过来的小伙子就回内地了，来了一个代替他的老头子，大约是今年的5月25日开始，他们就开始盗刷国外卡，刷卡地点就在王杰的客栈里，具体操作是他和小张操作的，在十天左右的时间里，盗刷成功后套取了现金人民币220000元。王杰说中国银行过来查了，他和小张就没有再盗刷了，金总派过来的老头就回浙江了；中国银行让他把刷卡套的钱退回去，他和小张因为没有分到什么钱，就开始用中国工商银行和中国农业银行的POS机盗刷国外卡，一直到今天被抓；他们在中国银行POS机上盗刷了人民币220000余元，在中国农业银行POS机上盗刷了人民币40000余元，中国工商银行的POS机上盗刷了人民币30000余元。中国银行盗刷的钱他让小张给料主金总转过去了人民币100000余元，其余的钱在小张、王杰他们那里，中国农业银行盗刷成功后的钱他们还没有拿到，中国工商银行的钱除了给他人民币5000元外，其余的钱现在还在王杰的手里。盗刷成功后我总共分了两次钱，一次是料主金总给他返的人民币3000元，另一次是王杰给他的人民币5000元，但王杰给的人民币5000元中他给料主金总转过去了人民币2900元，只剩下人民币2000元被他花了；他是中介，主要负责“料主”金总把国外卡的资料发到他的QQ601225013上，他就把资料复制粘贴，把国外卡的资料通过写读卡器复制到空卡上，然后在POS机上刷。王杰是提供POS机的人。小张是负责提供电脑、写卡器、卡片以及具体实施刷卡的人。料主是金总。小唐是中间人介绍料主和POS机主的人，还有金总派来的一个浙江小伙、一个老头子主要是负责监督他们刷卡。另，于2015年6月20日，辨认人王军营在见证人汤某某的见证下，对12张不同男性免冠照片进行辨认，指认出张锡宇就是参与本案的同伙之一，在见证人汤某某的见证下，对12张不同男性免冠照片进行辨认，指认出唐国超就是中间的介绍人，在见证人汤某某的见证下，对12张不同男性免冠照片进行辨认，指认出王杰就是提供POS机的人。本院认为，被告人王军营、张锡宇、唐国超、王杰无视国法，明知是伪造的信用卡而利用销售点终端机具（POS机）刷卡套取现金方式进行信用卡诈骗活动，且数额巨大，四被告人的行为已构成信用卡诈骗罪，应当依法予以惩处。在共同犯罪过程中，四被告人所起作用相当，故不分主从犯。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，适用法律条款准确，但对被告人王杰、张锡宇提出的量刑建议略偏低，本院根据犯罪事实及情节确定适当的刑期。鉴于：1、被告人王军营、张锡宇如实供述自己的罪行且口供稳定，属坦白，可依法从轻处罚；2、被告人王杰、唐国超、张锡宇退还部分赃款，挽回了被害人部分经济损失，可酌情从轻处罚。综上，决定对四被告人从轻处罚。被告人王杰辩解不知唐国超等人利用POS机刷伪造的信用卡的事。经查，同案犯的供述，被告人王杰中国银行卡、中国工商银行卡、中国农业银行卡短信信息均能印证被告人王军营、张锡宇、唐国超实施制作伪卡、并利用POS机刷伪卡时被告人王杰在现场的事实，且被告人王杰按照事先约定的分赃点数通过转账、取现等方式进行了分赃，故该辩解与查明事实不符，本院不予采纳；被告人王杰辩解其有自首行为。经查，西藏自治区拉萨市经侦支队出具的抓捕经过、情况说明均可以证实被告人王杰未自动投案，不符合自首条件，故该辩解本院不予采纳；被告人唐国超辩解从农业银行、工商银行POS机刷伪卡的事其不知情。经查，被告人唐国超在侦查阶段的供述、同案犯的供述能印证对于被告人王杰申领农业银行POS机、工商银行POS机的事被告人唐国超知情，且其主观上明知申请该POS机就是为了刷伪卡套现，其也进行积极参与，故该辩解与查明事实不符，本院不予采纳。被告人王杰辩护人辩解被告人王杰系从犯，被告人张锡宇辩护人辩解被告人张锡宇系从犯。经查，在信用卡诈骗的共同犯罪中，被告人王杰为刷伪卡套现提供POS机，而后被告人王杰按照事先约定的分赃点数通过转账、取现等方式进行了分赃。被告人张锡宇利用读卡器将获得的信用卡卡主的资料写入事先准备的伪卡中，利用被告人王杰提供的中国银行POS机盗刷境外信用卡套现。被告人王杰、张锡宇都积极促成犯罪，起主要作用，不应认定为从犯。故上述辩护意见本院不予采纳；被告人王杰辩护人辩解的关于被告人到案后能够积极配合调查，如实供述自己的犯罪事实，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，属坦白。经查，侦查人员将被告人王杰以传唤名义叫至侦查机关进行了控制，侦查人员讯问被告人王杰后其拒不交代诈骗信用卡的行为，且在庭审中被告人亦未如实供述犯罪事实，故该辩护意见本院不予采纳。被告人王杰、张锡宇辩护人的其他辩护意见与查明事实相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第二十五条第一款、第六十一条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：一、被告人王杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年八个月，并处罚金人民币10万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月8日起至2023年2月7日。罚金自判决生效后十日内一次性缴纳。）二、被告人唐国超犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月8日起至2022年12月7日止。罚金自判决生效后十日内一次性缴纳。）三、被告人王军营犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年一个月，并处罚金人民币10万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月8日起至2022年7月7日。罚金自判决生效后十日内一次性缴纳。）四、被告人张锡宇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月8日起至2022年3月7日。罚金自判决生效后十日内一次性缴纳。）五、依法没收在案扣押的作案工具型号S40-70联想电脑一台、磁卡读写器一台、CITI卡一张、中国银行卡一张、中国农业银行卡一张、中国工商银行卡一张、中国银行POS机一台（终端编号54004829）、中国工商银行POS机一台（终端编号015807010024）、中国农业银行POS机一台（终端编号12022034）。六、责令被告人王杰、唐国超、王军营、张锡宇退赔中国银行人民币199632元，退赔中国农业银行人民币91611元，退赔中国工商银行人民币67666元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向西藏自治区拉萨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本四份，副本五份。审判长 洛松曲西审判员 常 云 霞审判员 丹增吉宗二〇一六年三月二十七日书记员 余  涛