文书内容内蒙古自治区伊金霍洛旗人民法院刑 事 判 决 书（2014）伊刑初字第372号公诉机关内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。被告人李某甲，男，汉族，1980年9月29日出生，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市伊金霍洛旗，高中文化，系鄂尔多斯市某商砼有限责任公司法定代表人，现住址与户籍所在地一致。因本案于2014年4月19日被伊金霍洛旗公安局刑事拘留，同年5月26日被依法逮捕。现羁押于伊金霍洛旗看守所。辩护人张翔明，内蒙古赫扬律师事务所律师。被告人李某乙，男，汉族，1979年9月21日出生，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市伊金霍洛旗，初中文化，现住鄂尔多斯市康巴什新区。因本案于2014年4月29日被伊金霍洛旗公安局取保候审。2016年3月9日，经本院决定逮捕，现羁押于伊金霍洛旗看守所。伊金霍洛旗人民检察院以伊检公诉刑诉[2014]383号起诉书指控被告人李某甲、李某乙犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月9日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院检察员郝晓叶出庭支持公诉，被告人李某甲、李某乙到庭参加了诉讼。期间补充侦查延期审理二次，经上级人民法院延长审理一次，被告人申请证人出庭延期审理一个月。现已审理终结。伊金霍洛旗人民检察院指控，从2009年开始，被告人李某甲、李某乙以高额利息为诱饵，向社会不特定群众121人吸收存款，其中李某甲涉及储户89人，涉及金额1.313687602亿元（包括利转本），共计支付利息1512万元，退还本金1413.027万元，其中73名集资参与人融资余额5769.84902万元，利转本212.774万元；李某乙涉及储户32人，融资总额986.5万元，已付利息114.5684万元，退还本金276.6387万元，融资余额709.8613万元。李某乙吸收的所有款项全部由李某甲使用。公诉机关认为，被告人李某甲、李某乙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪分别追究刑事责任。被告人李某甲、李某乙陈述了犯罪事实，未作辩解。被告人李某甲的辩护人辩称，被告人李某甲系初犯、偶犯，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。经审理查明，从2009年开始，被告人李某甲、李某乙以高额利息为诱饵，向社会不特定群众122人吸收存款，其中李某甲涉及储户90人，涉及金额1.27997570亿元（包括利转本），共计支付利息1601.9098万元，退还本金1166.9992万元，90人中71名集资参与人融资总额7580.7570万元，利转本194.774万元，剩余19名集资参与人融资总额5219万元，上述19名集资参与人与被告人李某甲协商以帝城国际楼房（在建工程）以及胜江酒店底商抵顶债务；被告人李某乙向不特定群众32人吸收存款，融资总额986.5万元，已付利息113.5684万元，退还本金232.68万元，银行贷款一笔，欠款总额101.082万元。李某乙吸收的所有款项全部由李某甲使用。被告人李某甲犯罪事实分述如下：1、2011年8月11日，被告人李某甲从苗某某处以月利率2.5%吸收资金60万元，未支付利息，退还本金21.6万元。……被告人李某乙犯罪事实分述如下：1、2009年至2011年8月25日，被告人李某乙从贺某某处以月利率2%-2.5%吸收资金60万元，支付利息7.5万元，退还本金18万元。……以上所有融资款项李某甲用于投资酒店、商砼站、房地产等项目，具体情况如下：1、东胜区帝城国际项目入股1570.2348万元，该项目未完工。2、东胜区北国商都项目入股1308万元，该项目完成基础打桩，现处于停工状态。3、东胜区泊江海子镇购买土地入股126万元。4、给李某丙（系李某甲同学，非本案被告人）个人借款6295.5万元。依法查扣被告人李某甲、李某乙资产如下：1、鄂尔多斯市某商砼有限责任公司商砼站。2、伊金霍洛旗苏布尔嘎镇广胜村一队265亩五荒地土地承包经营权。3、鄂尔多斯市康巴什新区满世商都A区10-3-646号住宅一套。4、鄂尔多斯市康巴什新区旗顺家园1-101号底商一套。5、伊金霍洛旗苏布尔嘎镇广胜村一队温室大棚14座。6、伊金霍洛旗苏布尔嘎镇广胜村一队养殖场两处。以上资产经伊金霍洛旗价格认定局认定，总价值2107.357万元。被告人李某乙主动到公安机关，如实供述了自己的罪行。另经审理查明，被告人李某甲向安某某借款80万元，退还0.5万元；向白某某借款400万元，退还300万元，剩余100万元；向贺某某借款60万元，退还12.685万元，剩余47.315万元；向高某某借款30.1190万元，退还15.6万元，剩余14.5190万元；向杨金莲借款127万元；向赵正军借款18万。上述事实，有下列经过当庭质证的证据予以证实：1、报案材料及集资参与人陈述，证明集资参与人到公安机关报案，说明放款的时间、金额、约定的利率、还款期限、利转本的情况。2、受案登记表、立案决定书，证明被告人李某甲、李某乙以涉嫌非法吸收公众存款罪被伊金霍洛旗公安局立案侦查。3、借款单，证明被告人李某甲、李某乙以个人名义向借款人借款的数额，约定的利息。4、伊价认鉴字（2013）132价格鉴定结论，证实被告人李某甲、李某乙资产总价值2107.3570万元。5、被告人李某甲供述，从2009年6月开始吸收存款，利率为2%-3.3%，吸收回来的钱用于个人投资的项目、财产情况及银行贷款等详细情况。被告人李某乙供述，以李某乙名义向32人融资，融资回来的钱都由李某甲支配。6、企业法人营业执照、税务登记证、资质证书、组织机构代码证，证实被告人李某甲所经营的鄂尔多斯市某商砼有限责任公司企业相关资质。7、入股收据、借款借据，证实被告人李某甲与李某丙（系李某甲同学，非本案被告人）之间入股合作及借款的事实。8、证人李某证言、转让协议、补充协议，证实被告人李某甲在苏布尔嘎镇光胜村一社有温室大棚14座、土地5亩。证人高某甲的证言、流转土地转让合同转让协议、补充协议，证实被告人李某甲从高某甲处租赁苏布尔嘎镇光胜一社260亩土地承包经营权、养殖场两处。证人高某乙证言，证实李某甲从鄂尔多斯市富强房地产开发有限责任公司购买上湾滨河家苑旁的滨河（胜江）酒店，首付3000万元已付清，对交款收据上的名字由李某甲改成高某丙的事情不知情，酒店尾款还欠2900万元。证人李某丙（系李某甲同学，非本案被告人）证言，证实李某丙与李某甲是校友，也是共同开发房地产的合伙人，与李某甲共同投资建设帝城国际项目、北国商都项目、在泊江海子购买土地。上述项目法人是李某丙，李某甲在帝城国际项目入股大概1800万左右；在东胜区北国商都项目入股1300万左右；在泊江海子购买土地入股126万左右，李某丙陆续向李某甲借款4800万左右，具体数额以条据为准，李某丙给李某甲抵顶过277.028万元酒水。证人王某某证言，证实与李某甲是同学关系。2010年6月份，王某某去李某甲融资点（上湾污水处理厂附近租房处）负责融资款的记账。李某甲向社会120人以2%-3%利息吸收存款一亿多，李某甲从富强房地产购买胜江酒店付过3000万元，李某甲给李某丙（系李某甲同学，非本案被告人）入过股，也给李某丙（系李某甲同学，非本案被告人）借过款。证人高某丙证言，证实李某甲向高某丙借款980万元，高某丙给李某甲担保借款约5900万元。2011年李某甲向苗某甲借款1500万元，担保人为李某乙、高某丙。苗某甲在榆林市人民法院起诉过担保人高某丙，高某丙与李某甲协商将胜江酒店购买合同名字变更成高某丙，高某丙把位于西安的一栋写字楼以870万元抵顶给苗某甲，李某甲将1500万元的借款条撤回，高某丙给苗某甲出具了借款条（1500万元剩余的本金及利息700多万元）。李某甲给高某丙出具一张2200万元的借条；李某甲向李庆兵借款50万元以及向乔成发借款70万元，高某丙均是担保人。李庆兵和乔成发起诉高某丙后执行了高某丙的凌志570车（价值103.379万元）。李某甲给高某丙抵顶胜江酒店时未签订书面协议。2012年7月份左右，高某丙和李某甲、李某乙一起去富强房地产办理房屋买卖合同的变更登记手续，并将富强房地产给李某甲出具的三张收据（共3000万元）变更成高某丙的名字。9、鄂尔多斯日报公告，证实伊金霍洛旗预防和处置非法吸收公众存款工作领导小组办公室在鄂尔多斯日报上发公告，告知被告人李某甲、李某乙的集资参与人到指定地点报案。10、归案情况说明，证实被告人李某乙于2014年4月28日经电话传唤到公安机关；办案人员在看守所等待释放的李某甲带回伊金霍洛旗公安局。11、常住人口基本信息，证实被告人李某甲、李某乙是适格的刑事责任主体。以上证据，来源合法，内容真实，证据间能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人李某甲、李某乙违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，面向不特定多数人非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人李某甲、李某乙的行为属于共同故意犯罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。根据《最高人民法院》第三条第三款规定“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，结合本案证据，在全额吸收的基础之上，将能够查清楚的利息转本金的数额从本金中予以核减，被告人李某甲实际吸收金额1.26049830亿元（即吸收金额1.27997570亿元-利息转本金额194.774万）。公诉机关指控被告人李某甲向安某某、白某某、贺某某、高某某、杨金莲融资，因安某某、白某某、贺某某、高某某、杨金莲称未约定利率，故从犯罪数额中核减。被告人李某乙实际吸收金额986.5万元。被告人李某甲自愿认罪可酌情从轻处罚，其辩护人辩解的被告人认罪态度较好，可酌情从轻处罚的意见予以采纳。被告人李某乙犯罪后主动到案，如实供述自己的罪行，属自首，可酌情减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金十万元。罚金于判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2014年4月19日起至2020年7月18日止。）二、被告人李某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元。罚金于判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月9日起至2018年3月8日止。）三、被告人李某甲、李某乙的下列资产依法处置发还给集资参与人：1、鄂尔多斯市某商砼有限责任公司商砼站。2、伊金霍洛旗苏布尔嘎镇广胜村一队265亩五荒地土地承包经营权。3、鄂尔多斯市康巴什新区满世商都A区10-3-646号住宅一套。4、鄂尔多斯市康巴什新区旗顺家园1-101号底商一套。5、伊金霍洛旗苏布尔嘎镇广胜村一队温室大棚14座。6、伊金霍洛旗苏布尔嘎镇广胜村一队养殖场两处。四、继续追缴被告人的犯罪所得，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 丁 莉 霞审判员 乌云花拉审判员 陈  洁二〇一六年三月九日书记员 吕 丽 霞法条链接：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成的经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。……