河南省扶沟县人民法院刑 事 判 决 书（2015）扶刑初字第214号公诉机关扶沟县人民检察院。被告人曹长德，男，1964年9月7日出生，汉族，农民。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年5月12日被周口市公安局第七分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年5月22日经扶沟县人民检察院批准，2015年5月22日被周口市公安局第七分局执行逮捕。现羁押于扶沟县看守所。辩护人闫辉，河南陈州律师事务所律师。扶沟县人民检察院以扶检公诉刑诉（2015）153号起诉书指控被告人曹长德犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶沟县人民检察院指派检察员邹婧、张松涛出庭支持公诉，被告人曹长德及其辩护人闫辉到庭参加诉讼。现已审理终结。扶沟县人民检察院指控，被告人曹长德原系周口市泛区十二分场邮政储蓄银行代办员，2004年3月邮政局解除与所有代办员的代办关系。2012年，被告人曹长德得知扶沟县富友中小企业融资担保有限公司从事吸储业务：揽储存期1年、6个月、3个月，年息分别为13.6%、12%、11%；提成分别为260元、120元、50元。为获取高息和提成，被告人曹长德在未经国家金融主管部门批准情况下，以与银行恢复代办关系为借口，以支付1年存期年息6%、6个月存期年息5.5%、3个月存期年息5%的高额利息为诱饵，通过熟人间相互转告方式，非法向周口市泛区十二分场民众吸收存款，并向给储户开具的收款凭证上加盖其私刻的“储蓄专用十二分场”的印章，以此获取信任。后被告人曹长德将非法吸收资金转存入扶沟县富友中小企业融资担保有限公司，并以其个人名义与之签订借款合同书。经河南省华颖会计师事务所有限公司鉴定及侦查、审查起诉阶段核算，2013年曹长德共向扶沟县富友中小企业融资担保有限公司存入7031000元，2014年存入4980000元、2015年存入20000元，共计12031000元；三年应收利息979778.5元，得到提成186855元。现扶沟县富友中小企业融资担保有限公司尚余55笔资金共计3167000元未予兑付。被告人曹长德尚欠94名储户186笔存款，未兑付本金2988894元，利息147362.35元。公诉机关向法庭提供的主要证据有被告人曹长德的供述与辩解，被害人李某、王某乙、高某等人的陈述，证人万某、杜某、代建立等人的证言，收款凭证、借款合同书、户籍证明等书证，以及鉴定意见等。认为被告人曹长德非法吸收公众存款12031000元，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。被告人曹长德对公诉机关指控的犯罪事实和罪名未持异议，但认为犯罪数额应为2988894元，并请求法庭从轻处罚。辩护人对公诉机关指控的罪名亦无异议，亦认为犯罪数额为2988894元，认为被告人曹长德系初犯，应对其从轻处罚。经审理查明，被告人曹长德原系周口市泛区十二分场邮政储蓄银行代办员，2004年3月邮政局解除与所有代办员的代办关系。2012至2015年间，被告人曹长德以与银行恢复代办关系为借口，以支付1年存期年息6%、6个月存期年息5.5%、3个月存期年息5%的高额利息为诱饵，通过熟人间相互转告方式，非法吸收周口泛区十二分厂居民资金，并为被害人出具加盖其私自刻制的“储蓄专用十二分场”印章的收款凭证。为获取高息和提成，以存期1年、6个月、3个月，年息分别为13.6%、12%、11%，提成分别为260元、120元、50元，将非法吸收资金转存入扶沟县富友中小企业融资担保有限公司累计金额共计12031000元。经河南省华颖会计师事务所有限公司司法鉴定，被告人曹长德非法吸收周口泛区十二分厂94户居民揽储资金总额为2988894元，共获得利息差额183978.65元，收到揽储提成金额72922元。上述事实有下列证据证实：1、被告人曹长德供述了上述犯罪事实。2、被害人李某、王某丙、高某等72人陈述了被告人曹长德向其吸收存款并出具收款凭证的事实。3、证人证言：（1）代建立（负责泛区十二分场统计工作）的证言证实了2015年1月8日上午，分场职工李风琴、陈电红、高秀月等人到分场办公室找场长反映他们通过曹长德存到古城乡邮政储蓄所的钱取不出钱，要求分场调查处理钱的去向的事实。（2）证人万某（富友融资担保公司员工）的证言证实了被告人曹长德从2011年开始往富友担保公司存款，存的钱到期后，其负责通知曹长德来领的事实。（3）证人杜某（被告人之妻）的证言证实了被告人曹长德近几年在家里经常给群众办存款的事实。（4）证人王某甲的证言证实了2015年4月，被告人曹长德将一辆豫P×××××黑色“吉利英伦”车交给他的事实，对于公安机关要将该车辆扣押无异议。4、书证：（1）搜查笔录、扣押物品文件清单及扣押决定书，证实了2015年5月29日，周口市公安局泛区分局对被告人曹长德住所依法搜查，在其家客厅东南角柜子内搜出空白收款凭证五本，并对收款凭证和吉利英伦轿车依法扣押的事实。（2）杜某提交的182张收款凭证、2张借条复印件及被害人提供的收款凭证。（3）被告人曹长德、杜某银行帐户明细。（4）扶沟县邮政金融业务局证明一份，证明被告人曹长德给被害人出具的收款凭证及凭证上加盖的印章与邮政储蓄所所用的均不相符，以及2004年9月扶沟县邮政局与所有代办员解除代办关系的事实。（5）杜某提交的55份被告人曹长德与富友担保公司签订的借款合同复印件，证明2014至2015年间，被告人曹长德与富友担保公司共签订55份借款合同。（6）被告人曹长德的户籍证明、无违法违纪犯罪记录证明及抓捕经过。5、鉴定意见及鉴定事项说明、签订合同情况说明、2013年客户经理全年业绩余额表、揽储提成情况说明，证明了：（1）经河南华颖会计师事务所有限公司鉴定，曹长德揽储资金总额为2988894元，目前尚欠储户揽储资金2988894元；2014年2月至2015年1月向扶沟富友中小企业融资担保有限公司存入资金累计5000000元，扶沟富友公司现未兑付资金总额合计3167000元，所得到的利息差额为183978.65元，收到揽储提成金额为72922元。（2）河南华颖会计师事务所有限公司出具鉴定事项说明，证明了被告人曹长德之妻杜某及被害人分别提供的收款凭证，虽凭证序号不一致，但鉴定时经比照双方提供的收款凭证，将开具日期、客户名及填写内容一致的视为同一笔业务，揽储金额的认定依据是双方提供的收款凭证为鉴定检材。（3）2013年客户经理全年业绩余额表，系由扶沟县公安局经侦队从富友担保公司帐目中调取，证明了2013年客户经理曹长德全年揽储703.1万元，其中3个月存期揽储额为226.5万元、6个月存期揽储额为152.2万元、1年存期揽储额为324.4万元的事实。（4）揽储提成情况说明，证明了富友中小型企业融资担保有限公司员工暨客户经理揽储提成比例为：揽储一万元，期限3个月提成80元（客户经理50元、员工30元）；期限6个月提成190元（经理120元、员工70元）；期限12个月提成420元（经理260元、员工60元），以此比例计算揽储提成数额暨客户经理与员工分成。（5）签订合同情况及曹长德揽储情况说明，证明了在立案侦查扶沟县富友中小企业融资担保公司非法吸收公众存款案中，经查该公司帐目，未找到曹长德2012年、2014年2月、2015年1月曹长德揽储资金。帐目仅显示曹长德与富友签订的合同共计85份及2013年客户经理全年业绩余额表。上述证据经过庭审质证，能相互印证，证据确实充分，来源程序合法，依法予以认定。本院认为，被被告人曹长德违反金融管理法规，非法吸收公众存款2988894元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人曹长德犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持。关于公诉机关指控被告人曹长德非法吸收公众存款12031000元，系被告人曹长德存入扶沟县富友中小企业融资担保公司的累计数额，期间存在到期后部分款项转存情况，根据被告人之妻及被害人提供的收款凭证、借条，以及河南省华颖会计师事务所有限公司司法鉴定结论为被告人曹长德揽储资金总额2988894元，因此本案应以司法鉴定结论的数额2988894元对被告人曹长德定罪处罚。被告人曹长德及其辩护人辩称犯罪数额应为2988894元，与查明的事实一致，予以采纳。辩护人认为被告人曹长德系初犯，可对其从轻处罚的辩护意见与庭审查明的事实一致，理由成立，予以采纳。综合考虑被告人曹长德的犯罪情节、认罪态度及社会危险性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院﹤关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》（法释（2010）18号）第一条第一款、第三条第二款以及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于﹤办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见﹥》第二条、第五条之规定，判决如下：一、被告人曹长德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月12日起至2019年5月11日止）。二、责令被告人曹长德于判决生效之日起十日内退还被害人揽储资金2988894元；违法所得利息差183978.65元及揽储提成72922元，依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨思勇审 判 员  阙茂永人民陪审员  王文娟二〇一六年三月三十日书 记 员  王 彬