襄阳市樊城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）鄂0606刑初64号公诉机关襄阳市樊城区人民检察院。被告人何某某，男，1986年9月出生，汉族，住湖北省荆州市。襄阳市樊城区人民检察院以樊城检公诉刑诉（2016）7号起诉书指控被告人何某某犯贷款诈骗罪、诈骗罪，于2016年2月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。襄阳市樊城区人民检察院指派检察员刘静出庭支持公诉，被告人何某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：一、贷款诈骗的事实1、2015年5月9日，深圳XX公司襄阳分���司（下称XX公司）销售代表被告人何某某，以谎称要冲业务量为由，骗得了XX学院学生伍某某的信任，何某某借用伍某某的身份证、学生证虚假办理了在襄阳市XX手机经销部购买三星S6手机的分期消费贷款，并以此向XX公司进行申请，在取得公司的审核通过后，XX公司发放了该笔贷款，后何某某找到襄阳市XX手机经销部的老板肖某某，又谎称要到其亲戚的店里拿手机，将该贷款本金3288元骗走后用于个人开支。2、2015年5月9日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生黄某某的身份证、学生证，虚假办理购买OPPO手机的分期消费贷款，骗取贷款2999元。3、2015年5月13日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生康某某的身份证、学生证，虚假办理购买三星S6手机的分期消费贷款，骗取贷款4288元。4、2015年5月13日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生李某甲的身份证、学生证，虚假办理购买苹果6手机的分期消费贷款，骗取贷款3499元。5、2015年5月16日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生程某某的身份证、学生证，虚假办理购买OPPO牌手机的分期消费贷款，骗取贷款2999元。6、2015年5月18日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生张某甲的身份证、学生证，虚假办理购买小米牌手机的分期消费贷款，后又谎称到其他店里拿手机，从XX科技电子产品商行处拿走该手机的分期贷款2699元。7、2015年5月18日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生郭某某的身份证、学生证，虚假办理购买HTC牌手机的分期消费贷款，后又谎称到其他店里拿手机，从XX科技电子产品商行处拿走该手机的分期贷款3499元。8、2015年5月18日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生吴某甲的身份证、学生证，虚假办理购买苹果6PLUS手机的分期消费贷款，后又谎称到其他店里拿手机，从XX科技电子产品商行处拿走该手机的分期贷款3800元。9、2015年5月24日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生羊某某的身份证、学生证，虚假办理购买OPPO牌手机的分期消费贷款，后又谎称到其他店里拿手机，从XX科技电子产品商行处拿走该手机的分期贷款3300元。10、2015年5月24日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生吴某乙的身份证、学生证，虚假办理购买三星牌手机的分期消费贷款，后又谎称到其他店里拿手机，从XX科技电子产品商行处拿走该手机的分期贷款4300元。11、2015年6月6日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生卢某某的身份证、学生证，虚假办���购买联想牌笔记本电脑的分期消费贷款，后又谎称到其他店里拿手机，从XX手机经销部拿走该电脑的分期贷款4199元。12、2015年6月5日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生董某某的身份证、学生证，虚假办理购买三星牌手机的分期消费贷款，骗取贷款2999元。13、2015年6月7日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生王某甲的身份证、学生证，虚假办理购买华为牌手机的分期消费贷款，骗取贷款2699元。14、2015年6月9日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生王某乙的身份证、学生证，虚假办理购买索尼牌手机的分期消费贷款，骗取贷款3199元。15、2015年6月10日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生齐某某的身份证、学生证，虚假办理购买步步高牌手机的分期消费贷款，骗取贷款2699元。16、2015年6月12日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生杨某某的身份证、学生证，虚假办理购买华为牌手机的分期消费贷款，骗取贷款2399元。17、2015年6月12日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生金某某的身份证、学生证，虚假办理购买小米牌手机的分期消费贷款，骗取贷款2699元。18、2015年6月13日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生刘某某的身份证、学生证，虚假办理购买华为手机的分期消费贷款，骗取贷款2599元。19、2015年5月31日，被告人何某某采取上述同样手段，借用李某乙的身份证，虚假办理购买苹果6PLUS手机、小米牌手机的分期消费贷款，骗取贷款5400元。20、2015年6月15日，被告人何某某采取上述同样手段，借用XX学院学生李某丙的身份证、学生证，虚假办理购买���硕牌笔记本电脑的分期消费贷款，骗取贷款4899元。综上，2015年5月9日至6月15日期间，被告人何某某以谎称要冲业务量为名，骗得XX学院学生伍某某、XX学院学生王某甲等人的信任，先后借用伍某某、王某甲等20人的身份证、学生证，冒用伍某某、王某甲等人名义，向XX公司申请办理购买手机、笔记本电脑的消费分期贷款，在通过了XX公司审批后，骗取了XX公司发放的贷款共计68462元。所骗赃款被其挥霍。二、诈骗的事实1、2015年6月25日，被害人汪某某找到被告人何某某，办理了购买笔记本电脑的分期消费贷款，后被害人汪某某欲提前归还贷款，将现金3500元交给被告人何某某，被告人何某某未将该款上交公司而是用于个人开支。2、2015年8月10日，被告人何某某采取上述同样手段，将被害人张某乙用于提前还贷款的2200.86元用于个人开支。综上，2015年6月25日、8月10日，被告人何某某在骗取了被害人汪某某、张某乙的信任后，谎称可以提前还清贷款，将二被害人提前还贷款的现金共计5700.86元用于个人开支。所骗赃款被其挥霍。上述事实，被告人何某某在开庭审理过程中亦无异议，并有抓获经过、户籍证明、分期消费贷款申请表、商品分期确认书、证人伍某某等人证言、被害人汪某某等人陈述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人何某某以非法占有为目的，编造虚假信息，诈骗金融机构的贷款，数额较大，其行为已构成贷款诈骗罪；被告人何某某以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人何某某一人犯两罪，应实行数罪并罚。被告人何某某刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，系累犯，应当从重处罚。被告人何某某归案后，认罪态度较好，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（二）项、第二百六十六条、第六十九条、第六十五条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何某某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元；被告人何某某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元。决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币二万二千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月1日起至2018年8月31日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、被告人何某某贷款诈骗所得赃款68462元，予以追缴并退赔被害单位；被告人何某某诈骗所得赃款5700.86元，予以追缴并退赔被害人汪某某、张某乙。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  李建平审判员  张 挺审判员  崔 静二〇一六年三月二十一日书记员  胡阿迪