河北省馆陶县人民法院刑 事 判 决 书(2016)冀0433刑初144号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人石学伟，男，1984年8月16日出生，汉族，初中文化，农民，馆陶县徐村乡南徐村人，捕前住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月9日被馆陶县公安局刑事拘留，2016年1月15日被逮捕。辩护人韩海滨，北京市华贸硅谷律师事务所邯郸分所律师。馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2016]107号起诉书指控被告人石学伟犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员徐剑英出庭支持公诉，被告人石学伟及其辩护人韩海滨到庭参加诉讼。现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，2013年7月至2015年6月期间，被告人石学伟在未经国家有关部门批准的情况下，以馆陶县联伟圣贸易有限公司、河北学伟贸易有限公司、邱县牧丰家庭牧场等名义，通过招募业务员等方法，以高息为诱饵，面向社会不特定对象吸收公众存款共计23691958元。石学伟将所吸收存款用于转借给他人以赚取利息差额。期间，退还279200元。截止到案发，造成23412758元无法追回，给群众造成巨大损失。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人石学伟的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。被告人石学伟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的意见是被告人石学伟在到案后，如实供述自己的罪行，主观恶性小，请求在量刑时予以从轻处罚。经审理查明，2013年7月至2015年6月期间，被告人石学伟在未经国家有关部门批准的情况下，以馆陶县联伟圣贸易有限公司（以下简称：馆陶联伟圣公司）、河北学伟贸易有限公司（以下简称：河北学伟公司）、邱县牧丰家庭牧场（以下简称：邱县牧业）等名义，通过招募业务员等方法，以高息为诱饵，面向社会不特定对象吸收公众存款共计23691958元。石学伟将所吸收存款用于转借给他人以赚取利息差额。期间，退还279200元。截止案发，造成23412758元无法追回，给群众造成巨大损失。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。1、被告人石学伟供述和辩解，其分别经营河北学伟公司、馆陶联伟圣公司、邱县牧业和馆陶县秉信担保有限公司（以下简称：秉信担保公司）四个公司。河北学伟公司公司法人是其，办事处在邱县香城固，下面有信贷员很多，主要是用于融资，然后投资。馆陶联伟圣公司的法人是山东人，其是通过冀明东找的该公司，其只是借用该公司的名义，没有给过该公司钱。2013年其用卢佩光的名字在邱县工商局注册了邱县牧业，秉信担保公司法人是其，由南孙店姚志刚经营，其未参与，但是单据上有其的印章，姚志刚和其签着合同，秉信担保公司收钱和其没有任何关系，其共融资两千多万元。其为了挣利息差，通过信贷员收钱，有信贷员100个人左右，利息3分，满10万元返8000元。其开具借款凭证，凭证上是四联，给信贷员两联，其留两联；然后回执有两联，信贷员一联，其一联。另外其给每个信贷员都是空白的借款凭证让他们再对储户，凭证上有其的个人章和公司的章。会计有杨某、吕某、贾萍等人，他们把账都交了也不清楚这边的事了；其把吸收的存款放在孙华增处250万元，冀明东处400多万元，郭重阳处300多万元。除了以上的大户以外，其还放在外边1000多万元，都是散户，总共2000万元左右，其要了多次也没要来一点儿钱。会计杨某处有800万元左右的条子，剩下的条子在家里放着。支付的利息有几百万元，里面有红利、利息、增员奖等等。2、证人证言（1）证人杨某证言，2014年1月份其给石学伟经营的馆陶联伟圣公司当会计，每月工资3000元，开了三个月，所有吸收的存款都归石学伟支配，公司的运营方式主要是通过信贷员面向社会吸收存款，给信贷员的利息是月息三分，信贷员给存款户的利息由信贷员自己定，信贷员收的存款交公司出纳贾萍，会计是吕某，她负责记账。每天下班时她们再把钱和账给石学伟。其手里只有石学伟的一部分单据，大约700万左右，其手里还有别人通过其放到公司的存款，都有借款回执单，除了其本人的138.9万元还有488.1万元，其现在提供给你们。上面写着代办人杨某、入股人的名字和金额，还有公司的印章。（2）证人吕某证言，其在石学伟经营的公司担任会计，主要负责公司融资、红利、奖励、支出的登记和建立账目，石学伟是老板，经理是杜某，总会计师杨某，出纳是贾萍，公司的业务是吸收存款，其具体的业务流程是存款人拿着钱来公司，把钱交给贾萍，贾萍再给其每笔收款的回执，其将回执留存一份在根据回执记账，下班时其把账给石学伟看，贾萍把钱交给石学伟；其把电子账和所有账目给了石学伟的妻子闫少新了，记得红利发到了2014年5月份。（3）证人贾某证言，2013年8月份左右，其去了联伟圣公司任会计，当时公司总会计是杨某，出纳是吕云，其当时其管钱，给客户开的三联单，其和吕云一人一联，客户一联。每天向石学伟交现金，公司不存钱，每天有报账明细。当时杨某管的放款的事。后来石学伟把票都要走了，每个月工资1500元，现在还欠其两个月工资；公司是通过业务员口口相传对社会宣传吸收存款的，许给业务员的利息是月息三分，每超过十万元的融资再给业务员八千元的分红，如果业务员再介绍一个业务员每吸收十万元存款每月再多给一百元，每吸收一百万元每月多给一千元。（4）证人洪某（联伟圣公司临西县业务经理）证言，2014年5月份，王某1、李义强两人找到其，说是给石学伟找资金，其在临西县城进城一条街南头找了两间门面，以李义强和其的名义与房东签订了合同。聘任会计车晓雨、出纳郝银华，所有的事物归王某1管理，目的是融资再放贷赚取利息差，通过业务员口口相传向社会宣传吸收存款。许诺给业务员利息2分5厘，只针对业务员，不对储户。业务员存款时其给业务员开具四联单和回执单。然后，会计、出纳给客户出具借款凭证，共吸收50万元左右，具体以借款凭证为准；有客户存钱，会计、出纳就把钱交给王某1，会计、出纳给客户照常出具借款凭证。王某1说：“其跟总财物交代这件事。”像这种情况有20万元左右，一共吸收存款70万元左右，利息开了8000元左右。其和李义强的工资每月2000元，会计、出纳1800元左右。（4）证人王某1证言，2014年元月份，其在邱县牧业开始给石学伟打工，工资每月2000元，负责客户的招待，每天把农场的账单转给馆陶县的总会计杨某，每天下班前由公司的出纳通过银行把钱给石学伟的账户转钱。当时公司的负责人是谢兆喜，会计是孙丽媛，出纳是周佳，6月底其就辞职了。（4）证人杜某证言，石学伟开合作社期间，其在他的合作社上班，负责馆陶联伟圣公司，公司的地址在馆陶县政府街与英才路交叉路口西路南30米左右。公司结息到2014年6月，公司红利是10万元奖励8000元，持续到2014年6月份。红利结算到2014年6月份。所有结息表公司都有存根，结息的人都在表上签字，证明红利已经拿走。（7）证人陈某（业务员）证言，其的８笔存款共计19.5万元，其他人通过其存款25笔共计50万元，一共存到河北学伟公司69.5万元，约定月息2分，其给其他人月息1分，利息给到2014年6月份，本金未给；还有其他9人存款共计7.1万元存到了邱县牧业，一共往石学伟处存款76.6万元。附凭证复印件43张。（8）证人暴某（业务员）证言，其通过庄献忠分25次存到河北学伟公司共计34.45万元，约定年息3分，付给存款户2分，利息结到2014年6月30日，本金未给。附明细单１张。（9）证人闫某1（业务员）证言，2013年6月份其帮石学伟一共收了79.35万元，石学伟说用收的钱干废物再利用的厂子。2014年4月份，其存款金额大约八九十万元，利息是月息3分，红利大约是两万六七或两万七八。5月份其存款大约是82.1万元，月红利是24630元，最晚领到了2014年5月份，往后没再领。（10）证人王某2（业务员）证言，2014年3至5月份，郝景忠等六十人，64张存单共计83.4万元，通过其存到了石学伟的河北学伟公司，后来用石学伟的路虎抵给存款户，抵顶了20万元。还欠40万元未给。后来知道这60万元石学伟借给了郭重阳。附凭证64张及郭重阳欠条1张。（11）证人闫某2（业务员）证言，其分15次将自己和他人的存款存到馆陶联伟圣公司共计14.8万元，约定利息3分，具体领了多少利息记不清了，本金未给。附凭证15张。（12）证人吴某（业务员）证言，王献营等人分13次存到馆陶联伟圣公司共计31.4万元，约定利息2至3分不等，利息结算到2014年5月份，本金未给。附凭证13张。（13）证人胡某（业务员）证言，胡志华等人分11次通过自己存到馆陶联伟圣公司共计30万元，约定利息2至3分不等，利息结算到2014年5月份，本金未给。附借条11张。（14）证人董某(业务员)证言，董希占等人分12次通过自己存到馆陶联伟圣公司共计19万元，约定利息2.5至3分不等，利息结算到2014年5月份，本金未给。附借条11张。（15）证人杨某（总会计，业务员）证言，自己和亲戚的钱共计138.9万元存到石学伟的馆陶联伟圣公司，约定利息3分，结过利息，多少忘记了，本金未给。附相关凭证。（16）证人王某3（业务员）证言，刘彩启等人通过自己共计84万元存到馆陶联伟圣公司，约定利息3分，利息结到2014年6月份，用石学伟一套房子抵顶18万元给刘彩启和王兆永。还有66万元未给。附相关凭证。（17）证人赵某（业务员）证言，帮石学伟分10次共计10.5万元存到了馆陶联伟圣公司，约定利息2.5分，本金未给。附凭证10张。（18）证人张某1（业务员）证言，帮石学伟分８次共计9.3万元存到了馆陶联伟圣公司，约定利息2.5分，利息结到2014年6月份，本金未给。附凭证８张。（19）证人刘某（业务员）证言，分17次帮石学伟吸收存款共计20.8万元，约定利息2分，支取1万元本金，结过1万多利息，其余未给。附凭证18张。（20）证人王某4、辛某、王兆永等多名证言证明，通过业务员闫某1、王某3等人在石学伟经营的馆陶联伟圣公司等公司存款的情况，约定利息1.5分至3分，本息未付。附相关凭证。（21）证人武某、张某2、孙华增等多名证言证明，在石学伟处分别借不同金额的款项的事实，约定利息6分。3、邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字[2016]第012号专项审计报告载明，截止2015年7月，石学伟吸收公众存款700笔，涉及342人，合计金额23691958元，期间退还金额279200元，期末剩余金额23412758元；截止2014年5月，红利及奖励共计金额6644128元；截止2014年1月，支付工资、加油、招待费等金额108429.90元；截止2014年11月，对外借出资金87笔，共计金额17143373元，期间归还借款430000元，未收回对外借款金额16713373元。利息收入金额4200元。4、书证（1）报警案件登记表、受案登记表在卷。（2）石学伟妻子闫少新提供的借款凭证，石学伟开具的借款凭证、回执单。（3）办案机关提供的红利结息表，证实2014年3月至5月份付红利情况。（4）馆陶县联伟圣贸易有限公司基本情况证明在卷，（5）邯郸县秉信担保有限公司基本情况证明在卷。（6）石学伟等人银行查询情况在卷。（7）被告人石学伟户籍证明在卷。本院认为，被告人石学伟未经国家有关部门依法批准，采取招募业务员的方式，公开向不特定的公众非法吸收资金，扰乱了国家的金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人石学伟到案后如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可从轻处罚；被告人石学伟当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。其辩护人的相关辩护意见予以采纳。本院根据被告人石学伟犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：被告人石学伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月9日起至2020年12月8日止。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 刚审 判 员  刘风青人民陪审员  张学军二〇一六年十一月二十五日书 记 员  王盼盼附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者吸收公众存款，数额在500万元以上的；