福建省龙岩市新罗区人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0802刑初116号公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。被告人袁红芳，男，1976年11月18日出生于龙岩市新罗区，汉族，初中文化，个体户，住龙岩市新罗区。因本案于2015年10月1日被龙岩市公安局新罗分局刑事拘留（9月30日被抓），同年10月15日被逮捕。现在押于龙岩市看守所。福建省龙岩市新罗区人民检察院以龙新检公刑诉（2016）102号起诉书指控被告人袁红芳犯信用卡诈骗罪，于2016年1月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。福建省龙岩市新罗区人民检察院指派检察员李裕强出庭支持公诉，被告人袁红芳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：1、2008年5月份，被告人袁红芳提供身份证、营业执照等材料向中国工商银行龙岩分行申请办理一张信用卡，其卡号为52×××38，该卡自2012年4月份开始透支逾期，截止公安机关立案时，该信用卡透支款本金共计人民币305943.08元，逾期超过三个月没有归还。期间中国工商银行龙岩分行多次通过电话、信函及上门催收等方式向被告人袁红芳催收透支款，被告人袁红芳有改变联系方式逃避银行催收。2012年10月11日，中国工商银行龙岩分行在《闽西日报》发布债务催收公告。2、2009年11月份，被告人袁红芳提供身份证、营业执照等材料向中国邮政银行龙岩分行新罗支行申请办理一张信用卡，其卡号为62×××34，该卡自2012年8月份开始透支逾期，截止公安机关立案时，该信用卡透支款本金共计人民币20896.33元，逾期超过三个月没有归还。期间中国邮政银行龙岩分行新罗支行多次通过电话、信函及上门催收等方式向被告人袁红芳催收透支款，被告人袁红芳有改变联系方式逃避银行催收。2015年2月2日，中国邮政银行龙岩分行在《闽西日报》发布债务催收公告。3、2011年9月份，被告人袁红芳向中国建设银行龙岩分行网上申请办理一张信用卡，其卡号为62×××97，该卡自2012年7月份开始透支逾期，截止公安机关立案时，该信用卡透支款本金共计人民币11381.54元，逾期超过三个月没有归还。期间中国建设银行龙岩分行多次通过电话、信函及上门催收等方式向被告人袁红芳催收透支款，被告人袁红芳有改变联系方式逃避银行催收。2013年3月12日，中国建设银行龙岩分行在《闽西日报》发布债务催收公告。4、2009年7月份，被告人袁红芳提供身份证、营业执照等材料向中国银行龙岩分行申请办理一张信用卡，其卡号为40×××83，该卡自2012年7月份开始透支逾期，截止公安机关立案时，该信用卡透支款本金共计人民币7258.29元，逾期超过三个月没有归还。期间中国银行龙岩分行多次通过电话、信函及上门催收等方式向被告人袁红芳催收透支款，被告人袁红芳有改变联系方式逃避银行催收。2012年12月7日，中国银行龙岩分行在《闽西日报》发布债务催收公告。5、2008年6月份，被告人袁红芳提供身份证、营业执照等材料向中国农业银行龙岩分行申请办理一张信用卡，其卡号为40×××91，该卡自2012年5月份开始透支逾期，截止公安机关立案时，该信用卡透支款本金共计人民币26691.33元，逾期超过三个月没有归还。期间中国农业银行龙岩分行多次通过电话、信函及上门催收等方式向被告人袁红芳催收透支款，被告人袁红芳有改变联系方式逃避银行催收。2013年12月27日，中国农业银行龙岩分行在《闽西日报》发布债务催收公告。6、2011年8月份，被告人袁红芳提供身份证、营业执照等材料向中国光大银行龙岩分行申请办理一张信用卡，其卡号为62×××84，该卡自2012年8月份开始透支逾期，截止公安机关立案时，该信用卡透支款本金共计人民币31108.09元，逾期超过三个月没有归还。期间中国光大银行龙岩分行多次通过电话、信函及上门催收等方式向被告人袁红芳催收透支款，被告人袁红芳有改变联系方式逃避银行催收。2015年9月30日，被告人袁红芳在龙岩市新罗区沙龙网吧上网时被公安机关查获。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证的受案登记表，被告人的户籍证明，到案经过，被害单位出具的关于要求对信用卡恶意透支人袁红芳立案侦查的报告，信用卡交易明细及对账单、催收记录、催收公告以及其他相关书证，证人证言，被告人的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人袁红芳以非法占有为目的，恶意透支信用卡，共计人民币403278.66元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。鉴于被告人能如实供述其罪行，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一、二款，第六十一条，第六十二条，第六十七条第三款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人袁红芳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元（限判决生效之日起三个月内缴清）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月30日起至2021年9月29日止）。二、责令被告人袁红芳退赔各被害单位共计人民币403278.66元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 赖 海 波人民陪审员 赖 小 专人民陪审员 林   源二〇一六年三月一日书 记 员 章娜（代）本案主要适用的法律：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。