河北省柏乡县人民法院刑 事 判 决 书（2015）柏刑初字第128号公诉机关柏乡县人民检察院。被告人陈某某，女，1975年9月28日出生于河北省柏乡县，汉族，农民，初中文化，住柏乡县。2014年12月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局刑事拘留，2015年1月27日被逮捕，现羁押于邢台市第一看守所。辩护人郝永辉，男，1974年9月3日出生于柏乡县，汉族，农民，系被告人陈某某之夫。柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉（2015）125号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，柏乡县人民检察院指派检察员王志刚、郑浩出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人郝永辉均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关柏乡县人民检察院指控，被告人陈某某于2013年10月加入隆尧县三地农民合作社，后成为社长，在柏乡县及周边县市积极发展社员，以高额回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，非法吸收社会公众13人，存款542.71万元，造成直接经济损失187.4526万元。非法吸收下线赵某某上交的资金219.18万元；非法吸收下线石某某上交的资金384.17万元；非法吸收下线尹某某上交的资金440.63万元；非法吸收下线石金霞上交的资金58.95万元；非法吸收下线吴某某上交的资金10.25万元。陈某某将非法吸收的资金和自己的本金全部上交给荀彩联、李某某、刘某某、武某某。公诉机关对其指控的上述事实，提供了被告人陈某某的供述和辩解，证人证言，书证，视听资料，公诉机关认为被告人陈某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，陈某某案发后认罪态度较好，可依法酌定从轻处罚。被告人陈某某对公诉机关指控其犯罪事实和罪名均未提出异议。庭审中，被告人陈某某辩称，其是给荀彩联帮忙的，对起诉书中认定其累计数额542.71万元有异议，有本金返还后再入的部分，如：郭某入股本金37万元，另外，其吸收下线的资金没有经手，都是帮忙给荀彩联帮忙开票的，没有挣过下线社长的服务费，对于起诉书指控的下线社长上交的数额以查证为准。由于自己的法律意识淡薄，对三地合作社的真相不了解，其行为不仅损害了集资社员的利益，也使自己的钱财遭受了损失，真的非常后悔，另外，其本人至今还患有重病在身，希望法庭对其从轻处罚，早日回归社会，尽其最大努力弥补给集资人员造成的损失。辩护人的辩护意见同被告人陈某某的辩解意见。经审理查明，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称：三地合作社）在河北省隆尧县工商行政管理局注册登记，法定代表人：巩群海，该“三地合作社”向社会公众吸收存款未经中国银行监督管理委员会批准。采取“吸收资金或收取押金定期四个月返还利息，返还米、面、化肥等”物资的运行模式，向不特定人员非法吸收资金，再将非法吸收上来的资金交给其上线社长荀彩联、李某某、刘某某、武某某（该四人均另案处理）。2014年5月份，被告人陈某某通过荀彩联加入隆尧县三点农民合作社（以下简称：三地合作社），并成为了该社的社长，被告人陈某某非法向社会公众魏某某、郭某、郭某甲等13名集资人员吸收集资款526.846万元，造成直接经济损失176.884万元（详见：陈某某吸收集资人员名单一览表）。另外，被告人陈某某非法吸收下线赵某某资金219.18万元，亏损216.18万元；非法吸收下线石金霞集资款共计58.95万元，返利77.2245万元，无亏损；非法吸收下线石某某资金集资款共计376.17万元，亏损152.5818万元；非法吸收下线尹某某资金438.53万元，亏损298.2946万元；非法吸收下线吴某某集资款10.25万元，返还10.25万元，无亏损。被告人陈某某非法吸收上述下线人员资金共计1103.08万元，造成直接经济损失670.0564万元。综上，被告人陈某某非法吸收资金1629.926万元，造成直接经济损失846.9404万元。另查明，郭某等7名被害人对被告人陈某某的行为表示谅解，郭某入股到陈某某名下集资本金37万元且已经还清了。综上，被告人陈某某非法吸收资金1629.926万元，造成直接经济损失809.9404万元。另查明，被告人陈某某分别上交给：荀某某资金1504.287万元、李某某资金742.726万元、刘某某资金6万元、武某某5.46万元，共计上交集资款2258.473万元（包含陈某某本人的本金）。经查，2015年4月25日，侦查机关依法查封、扣押被告人陈某某现金人民币4714元，已交存于柏乡县公安局12.18专案组邢台银行账号；柏乡县公安局将开户名为陈某某在中国邮政储蓄银行股份有限公司柏乡支行储蓄卡尾号为：3934上的余额500.99元予以冻结；2015年4月22日，柏乡县公安局将开户名为陈某某在中国农业银行柏乡支行卡尾号为：6268上的余额人民币161.46元、尾号为：3563上的人民币157311.39元，予以冻结；2015年4月22日，柏乡县公安局将开户名为陈某某在柏乡县农村信用联社股份有限公司储蓄卡尾号分别为6122、4650上的存款余额3633.63元、86.32元，予以冻结；2015年4月22日，柏乡县公安局将户名为陈某某在邢台银行柏乡支行储蓄卡尾号为9206上的存款余额28.94元予，予以冻结；2015年4月22日，柏乡县公安局将户名为陈某某在中国建设银行柏乡支行储蓄卡尾号为：4616上的存款余额64元，予以冻结。上述事实，由公诉机关提供的下列证据材料证实：被告人陈某某供述和辩解证明了，其是2014年5月份通过其上线荀彩联加入三地合作社并成为了社长，其一共吸收了三十个人左右，共计资金三五百万元，并将吸收的资金上交给了其上线社长荀某某（2014年8月份之前）、李某某（2014年8月份之后）。其吸收郝某甲集资款3万元，未返还资金2.04万元；其吸收魏某某集资款104.935万元，未返还资金18，2172万元；其吸收薛某某集资款2万元，未返还资金1.36万元；其吸收滑某某集资款2万元，未返还资金1.36万元；其吸收郝某乙集资款2万元，未返还资金1.36万元；其吸收郝某丙集资款5万元，给了她一百袋化肥，未返还本金5万元；其对张某某交给其集资款共计77.442万元，亏损22.47万元予以确认；其对王某某交给其1.2万元，亏损0.25万元予以确认；其对经手的给赵某某开具的28份单据共计219.18万元；其对石某某交给其376.17万元，亏损152.5818万元予以确认；其对给尹某某开具的三地合作社收款收据金额438.53万元，返利140.2336万元予以确认；荀某某给其开了53张收款收据并交给其1504.287万元。其交给刘某某会议费6万元；除了其交给李某某的742.726万元之外，还有两笔款，李某某没有记录。其一共向武某某交资金5.46万元。证人魏某某证言证明了，其交给陈某某集资款104.935万元（包括其替陈某某吸收的87名社员的8.055万元）。陈某某给魏某某（郝云霞）开具的3张票据证明了，陈某某吸收魏某某（与郝云霞系夫妻）集资款9.88万元，返了3.136万元。证人郭某证言证明了，其和郭松一共向陈某某那里入了70万元（转账），亏损37万元。郭某（账户历史交易明细清单）证明了，郭某通过银行转账交给陈某某资金70万元。证人郭某甲证言证明了，其一共交给陈某某集资款2万元（含会费），亏损1.36万元。证人赵某某证言证明了，其交给陈某某集资款0.5万元，亏损0.025万元。证人郝某甲证言证明了，其交给陈伟国集资款3万元。亏损2.04万元。证人薛某某证言证明了，其交给陈某某集资款2万元，亏损1.36万元。证人滑某某证言证明了，其交给陈某某集资款2万韩元，亏损1.36万元。证人郝某乙证言证明了，其交给陈某某集资款2万元亏损1.36万元。证人郝某丙证言证明了，其交给陈某某集资款5万元，领了一百袋化肥，亏损5万元。证人马某某证言证明了，其交给陈某某集资款共计93.748万元，亏损40.752万元。证人和某某证言证明了，其交给陈某某集资款共计165.91万元，亏损48.48万元。证人王某某证言证明了，其交给陈某某集资款1.2万元，亏损0，25万元。证人张某某证言证明了，其开给陈某某的20张收款收据上写的是其丈夫王立英的名字，一共往陈某某那里入了77.442万元，返还本金30，12万元，返利24.448万元，领取服务费1.56万元。证人石某某证言证明了，其交给陈某某集资款共计376，17万元，亏损152.5818万元。证人尹某某证言证明了，其交给陈某某集资款共计438.53万元，返利140.2336万元。证人赵某某证言证明了，其交给陈某某集资款共计219.18万元，入股资金3万元已经连本金带分红返清了，其他的没有返清。证人吴某某证言证明了，其交给陈某某集资款共计10.25万元，返还10.25万元。陈某某给赵某某开具的三地合作社收款收据证明了，陈某某吸收赵某某资金203.705万元。证人荀某某证言证明了，其给陈某某开具了53张收款收据共计交给其1504.287万元。证人刘某某证言证明了，陈某某交给其6万元会议费。证人李某某证言证明了，其收到陈某某交给其742.726万元。证人武某某证言证明了，其收到陈某某交给其5.46万元资金。柏乡县公安局出具的“情况说明”证明材料一份证明了，2015年4月25日，柏乡县公安局在一份搜查陈某某家时。当场扣押现金人民币4714元。柏乡县公安局出具的“协助查询财产通知书”（回执）证明材料一份证明了，柏乡县公安局将开户名为陈某某在中国邮政储蓄银行股份有限公司柏乡支行储蓄卡尾号为：3934上的余额500.99元予以冻结。柏乡县公安局出具的“协助查询财产通知书”（回执）证明材料一份证明了，2015年4月22日，柏乡县公安局将开户名为陈某某在中国农业银行柏乡支行出具银行卡尾号为：6268上的存款余额人民币161.46元、尾号为：3563上的存款余额人民币157311.39元，予以冻结。柏乡县公安局出具的“协助查询财产通知书”（回执）证明材料一份，证明了，2015年4月22日，柏乡县公安局将开户名为陈某某、乔素乔在柏乡县农村信用联社股份有限公司储蓄卡尾号为6122上的存款余额3633.63元予以冻结。柏乡县公安局出具的“协助查询财产通知书”（回执）一份证明了，2015年4月22日，柏乡县公安局将户名为陈某某在邢台银行柏乡支行储蓄卡尾号为9206上的存款余额28.94元予，予以冻结。柏乡县公安局出具的“协助查询财产通知书”（回执）一份证明了，2015年4月22日，柏乡县公安局将户名为陈某某在中国建设银行柏乡支行储蓄卡尾号为：4616上的存款余额64元，予以冻结。公安局出具的“扣押清单”一份证明了，2014年12月18日，柏乡县公安局一份扣押陈某某的物品计有：台式电脑一台、联想牌笔记本电脑一台、OPPO白色翻盖手机一个、小米黑色手机一个，中国农业银行卡2张（卡号尾号分别为：3563、6268））、河北农村信用社卡一张（卡尾号为：4650）、中国邮政银行卡一张（卡尾号为：3934）、中国建行卡一张（卡尾号为：4616）、邢台银行卡一张（卡尾号为：9260）、现金人民币4717元、钥匙一串。33、“农民专业合作社法人营业执照”及其组织机构代码、税务登记证证明，2007年10月19日，巩群海在隆尧县工商行政管理局注册登记成立“隆尧县三地农民专业合作社”，经营范围：组织采购供应社员所需的生产、生活资料、组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等农产品（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种开展技术培训，技术交流等咨询服务。法定代表人：巩群海。34、柏乡县公安局出具户籍证明信证明了，陈某某出生于1975年7月28日。辩护人提交了郭某等7名被害人的谅解书，证明了郭某等7名被害人对被告人陈某某的行为表示谅解，此外，被害人郭某出具的证明材料证实，其交给陈某某集资款本金37万元且已经还清了。中国人民解放军白求恩国际和平医院病历首页（病案号：473855）上述证据材料，经当庭质证、认证，本院予以确认。本院认为，被告人陈某某违反国家金融管理法规规定，非法变相向社会公众吸收资金1629.926万元，造成直接经济损失共计809.9404万元，扰乱金融秩序，其的行为构成非法吸收公众存款罪，均应依法予以刑事处罚，公诉机关指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪的基本犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。因为被告人陈某某不能提供相关证据相互印证其其当庭提出的辩解意见，其是帮助荀彩联给下线社长开票的，没有经手资金，故此，本院对被告人提出的此项辩解意见不予采纳。鉴于辩护人当庭提交的部分被害人对被告人陈某某的行为表示谅解的谅解书及陈某某病案首页、住院志，证明其患有严重疾病，可酌定对其从轻处罚，对侦查机关依法扣押被告人陈某某的现金（包括：银行卡上的存款余额）、财物变现资金后，均依法予以收缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第一、二款的规定，判决如下：一、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日.即从2014年12月20日起至2018年6月19日止，罚金在判决生效后三十日内一次性缴纳）二、被告人陈某某违法所得809.9404万元，予以追缴或者责令退赔，返还被害人，其中侦查机关查封、扣押的涉案财物，依法处置（详见：侦查机关查封、扣押清单），不足部分，继续追缴或者责令退赔。（详见附后名单）如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张运江审 判 员  李晓玲人民陪审员  侯丽茹二〇一六年三月三十日书 记 员  李林晓