四川省雅安市雨城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）川1802刑初13号公诉机关雅安市雨城区人民检察院。被告人胡滋群，男，1967年2月16日出生，汉族，大专文化，住安微省芜湖市镜湖区。因本案于2015年6月11日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于雅安市看守所。雅安市雨城区人民检察院以雅雨检公诉刑诉（2016）5号起诉书指控被告人胡滋群犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。雅安市雨城区人民检察院指派检察员张露出庭支持公诉，被告人胡滋群到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人胡滋群、王某甲（在逃）自2002年开始以急需资金周转为由，向杨某甲等人借款，并许以高额利息（年利率20%），之后被告人胡滋群每年以扩大生产、资金周转为由，通过杨某甲、刘某甲、刘某乙、杨某乙等人逐渐扩大集资范围，鼓励已投资人群向周围亲戚、朋友募集资金，转而向不特定人群非法吸收公众存款，并于2008年形成每年年初集资，年终还本，次年3月结算利息，然后再次重新集资，为稳定部分集资人群，集资数额，胡滋群还提出凡当年投资者，可以在其公司赊购投资本金150%的布料“优惠政策”，2010年度，被告人为继续吸收存款，稳定投资人群，将年利率提高至30%，至2013年，胡滋群通过借款的形式向16名不特定人员吸收资金。其中，王某乙5万、舒某某50万、刘某丙4万、李某甲10万、徐某某5万、祁某某10万、罗某10万、刘某丁20万、严某某14万、何某某2万、刘某甲5万、杨某丙10万、杨某丁2万、杨某甲11万、李某乙6万、王某丙6万，共计170万元，并造成经济损失170万元。2015年6月11日，湖北省黄岗市公安民警在黄岗市商城对面的农业银行将被告人胡滋群抓获到案。公诉机关认为，被告人胡滋群构成非法吸收公众存款罪，情节严重，诉请依法判处。被告人胡滋群对指控事实及罪名提出异议，认为：1、没有对外公开鼓励、宣传投资，借款人均是自己的工人或工人的家属朋友，借款对象均是固定的；2、提高年息和赊购布料均是为了扩大业务，并非集资的手段。经审理查明，被告人胡滋群、王某某（在逃）自2002年开始以急需资金周转为由向杨某甲等人借款，并许以高额利息（年利率为20%），后被告人胡滋群每年均以扩大生产、需要资金周转为由，通过杨某甲、刘某甲、刘某乙、杨某乙等人逐渐扩大集资范围，鼓励已投资人向周围亲戚、朋友募集资金，转而向不特定人群非法吸收公众存款，并于2008年形成每年年初集资，年终还本，次年3月结算利息，然后再次重新集资。为稳定部分集资人群，集资数额，胡滋群还提出凡当年集资者，可以在其公司赊购集资本金150%的布料“优惠政策”，2009年度，被告人为继续吸收存款，稳定集资人群，将年利率提高至30%，至2013年，胡滋群通过借款的形式向16名不特定人员吸收资金。其中，王某乙5万、舒某某469514元、刘某丙4万、李某某10万、徐某某5万、祁某某10万、罗某10万、刘某丁20万、严某某14万、何某某2万、刘某甲5万、杨某丙10万、杨某丁2万、杨某甲11万、李某乙6万、王某丙6万，共计1669514元。截止案发，上述款项1669514元均未归还被害人。2015年6月11日，湖北省黄岗市公安民警在黄岗市商城对面的农业银行将被告人胡滋群抓获到案。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证明：1、受案登记表、立案决定书，证明案件来源；2、抓获经过，证明被告人到案情况；3、借条及身份证明，证明胡滋群向16名不特定人员借款的事实以及借款人的身份情况；其中，借到舒某某610368元（含30%利息）；4、辩认笔录，证明部分借款人辨认出为被告人胡滋群；5、证人杨某甲证言，证实大概从2002年开始借钱给胡滋群，年息2分，到2009年涨到3分，一直到2012年，胡滋群均按时还本付息。但2013年，刘某甲、杨某丙、杨某丁、何某某、杨某甲共5人，以杨某甲的名义借款30万元给胡滋群，到期后胡滋群没有归还。同时证实借款人多是杨某甲的亲戚朋友，除杨某甲和刘某甲给胡滋群打过工外，其他人均与胡滋群无交往。6、证人严某某、李某乙证言，均证实并不认识胡滋群，是通过亲戚刘某丁知道胡滋群在借钱且利息较高。2013年分别借了14万、6万元给胡滋群，到期后胡滋群没有归还。同时证人严某某证实听刘某丁说过，胡滋群问过他有没有其他亲戚朋友有闲钱的，有的话可以投给他胡滋群；7、证人刘某丁证言，证实2002年给胡滋群打工就认识了，2009年开始借钱给胡滋群，利息是3分，胡滋群均按时还本付息。2013年借了20万给胡滋群，到期后胡滋群没有归还。同时证实从杨某甲处得知，胡滋群鼓励他们的亲戚朋友都来投资，胡滋群到刘某丁家中来时也说了同样的话，让其多发展些亲戚朋友投资，后来刘某丁介绍了严郑权后来刘某丁介绍了严某某、李某乙投资；8、证人刘某甲、何某某、杨某丙、杨某丁证言，证实2013年分别借款5万、2万、10万元、2万给胡滋群，均以杨某甲的名义借的，到期后胡滋群没有归还；9、证人李某某、刘某丙、徐某某、王某丁证言，证实均不认识胡滋群，是从杨某甲处听说胡滋群在借钱，利息较高。2013年分别借款10万、4万、5万、5万元给胡滋群，到期后胡滋群均没有归还；10、证人郭雅兴郭某某证言，证实自己并不认识胡滋群，是在2013年初通过刘某丁的女儿知道胡滋群在借款，于是在与胡滋群电话联系后，通过手机银行转帐6万元到胡滋群的指定帐户，胡滋群跟着将借条邮寄回来，借款到期后胡滋群没有归还；11、证人罗某、刘永军刘某乙、祁某某证言，证实通过杨某甲认识胡滋群，从2012年开始借钱给胡滋群，2013年2人（罗某和祁某某）共借款20万给胡滋群，到期后胡滋群未归还；12、证人舒某某证言，证实与胡滋群有生意上的往来。从2007年开始借钱给胡滋群，胡均按期还本付息。2013年借给胡滋群的本金是50万元左右，借条上写的是61万多元，里面有30%的利息，胡滋群到期后没有归还；13、被告人胡滋群供述及辩解，对借款的基本事实无异议，并供述自己从2002年开始向杨某甲等人借款，许诺年息2分，之后为扩大生产、资金周转需要，通过杨某甲、刘某甲、刘某乙、杨某乙等人逐渐扩大集资范围，至2008年已形成每年年初集资，年终还本，次年3月结算利息的模式。到2013年，自己因生意亏损无法偿还当年的借款。上述借款人中杨某甲、刘某甲、刘某丁、刘某丙、徐某某都曾给我打过工，祁某某、罗某是我的客户，剩下的都是他们的亲戚朋友。上述证据确实、充分，本院予以确认。本院认为：被告人付滋群采用许诺高息被告人胡滋群采用许诺高息、口口相传的形式向社会不特定群体非法吸收公众存款1669514元，扰乱金融秩序，并造成1669514元的损失，属数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。关于借款人舒某某的借款本金数额，应以其借条载明金额610368元（包含年利率30%），扣除相应本金一年的利息后，其本金数额为469514元，故被告人胡滋群非法吸收的款项金额应为1669514元。关于被告人胡滋群辩称借款对象均是自己的工人或工人的亲戚朋友，没有向社会不特定人群公开宣传的辩解意见，经查，借款人中有少部分曾在胡滋群处做过工，但时间已是在10年前，大部分借款人与胡滋群并不相识，是通过亲戚朋友的口口相传才获知胡滋群借款的信息，并且胡滋群对借款人群的扩大、借款信息的传播是采取鼓励、放任的态度，因此符合向社会公开宣传、向不特定人群借款的情形，故对其辩解意见，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人胡滋群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金80000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人胡滋群的刑期自2015年6月11日起至2019年6月10日止。罚金在判决生效后十日内缴纳）。二、被告人胡滋群退赔被害人杨某甲等16人经济损失1669514元。如不服本判决，可在接到判决书之第二日起十日内，通过本院或直接向四川省雅安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王雅江人民陪审员  胡咏宏人民陪审员  朱勇龙二〇一六年三月十四日书 记 员  方 梅附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。