陈连彩河北省柏乡县人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）柏刑初字第131号 公诉机关河北省柏乡县人民检察院。 被告人陈联彩，女，1959年6月1日生于河北省柏乡县，汉族，小学文化，柏乡县人，住本村。2015年4月1日因非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局取保候审，2015年11月6日被柏乡县人民法院取保候审。 河北省柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2015]132号起诉书指控被告人陈联彩犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派检察员王志刚、张书林出庭支持公诉，被告人陈联彩到庭参加诉讼。本案因案情复杂，报经邢台市中级人民法院批准后延长审限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人陈联彩于2014年5月交给李某1（另案处理）1万元成为三地合作社分社长，以高息为诱饵，非法吸收公众31人、存款57.165万元，返还10.94万元，造成直接经济损失46.225万元。陈联彩上交给李某1非法吸收资金100.255万元。 公诉机关对其指控的上述事实，提供了：1、书证；2、证人证言；3、被告人的供述和辩解；4、试听资料。 公诉机关认为,被告人陈联彩非法吸收社会公众31人，存款57.165万元，造成直接经济损失46.225万元，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人陈联彩对公诉机关指控其犯罪事实和罪名均未提出异议，当庭表示自愿认罪。其在庭审中辩称，付胡叫和付英良有2万元的重复，赵新菊的3万元没有入到其这，她入了1.68万元，还欠他0.68万元。张玉花和付建峰有重复，张玉花没有入，付建峰有2.69万元。还钱的数不对，交钱的数不对，有的是当天付利息的，有的交了0.68万元开的票是1万元。 经审理查明，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称三地合作社）于2007年10月19日在隆尧县工商行政管理局注册登记。其经营范围为,组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。该社在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以收取物资名义出具收据，承诺一定期限内还本付息，利息以货币或实物的形式发放，向社会不特定人员非法吸收资金。 被告人陈联彩于2014年5月交给李某1（另案处理）1万元成为三地合作社分社长，以高息为诱饵，非法吸收公众29人、存款47.285万元，截止到起诉之日，造成直接经济损失39.875万元。陈联彩将非法吸收资金上交给上线李某1。 在审理过程中，被告人陈联彩偿还社员韩香巧等14人损失23.035万元，社员们对被告人陈联彩的行为表示谅解。现被告人陈联彩给群众造成直接经济损失为19.85万元。 上述事实，有由公诉机关提供的下列证据证实： 1、被告人陈联彩的供述与辩解。证明2013年快过年的时候，其侄子李某1在地合作社的发放点，2014年5月份的时候，其给了李某1一万元的现金，开始干社长，就把他在其村里的面粉发放的事正式接手了。开始村里的老百姓就是吃个面粉，后村里的人就开始往其这入现金了，玉贤告诉其按32%给人家返利，就是人家入1万，过几天给人家3200元，四个月头上如果人家要本金就退给，如果本金不要就把本金继续入进去，过几天再给人家3200元的返利，四个月头上再给人家本金，依次类推。下面社员交到其这钱以后，其就交到玉贤那儿，过几天后李某1把32%的返利给了其，其再给其下面的社员。 其吸收了20多户社员的资金，大概60多万现金，李某1按吸收资金的数量给其5%的服务费，其目前得到的服务费大概有一万多元钱。其吸收下面的钱交到李某1那儿，李某1的媳妇郝进芝给其开具收款收据，27张收据金额显示是64.195元，10张收据金额显示为36.06万元，其中27张收据中大概有42万元没有返还，10张收据中大概有24.5万元没有返还给其。 2、证人李某1的证言及李某1开给陈联彩的收款收据。证明陈联彩给其交过2.112万元的上岗费。经过对陈联彩提交的收据整理统计，自2014年8月27日至12月13日期间，其开给陈联彩的收据金额为64.195万元，这些收据都是其媳妇郝进芝帮忙给其开具的，钱都交到其这里了。这些票据有的领的实物，有些是现金，写有食用油、大米、小米的物品都已领取了；写有面粉的是现金，这些票据上的钱的32%已经返还给了陈联彩。还有10张自2014年4月20日至2014年9月18日开具的票据总金额为36.06万元，其中未返的金额为24.5万元，已返的4张票据总金额为11.36万元，会费收据记不清了。 3、证人付某1等29人的证言、自述材料、收款收据及社员证复印件。证明其29人一共向陈联彩交了资金47.285万元，直接经济损失为39.875万元。 4、隆尧县三地农民专业合作社营业执照、组织机构代码证、税务登记证各一份，证明隆尧县三地农民专业合作社的经营范围。 5、柏乡县公安局到案经过、侦办经过。证明2015年3月31日，涉嫌非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人陈联彩被依法传唤至该局，经讯问对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳，于同年4月1日陈联彩被该局取保候审。 6、柏乡县公安局固城店派出所出具的被告人陈联彩户籍证明。证明陈联彩出生于1959年6月1日。 7、柏乡县人民法院询问证人冯某、李某2、付某2、耿某、刘某、李某3、付某3、王某笔录。证明其在陈联彩处集资3.695万元已返清，不再要求陈联彩承担责任，对陈联彩的行为表示谅解。 8、柏乡县人民法院询问韩香巧、王焕英、程利军、赵新菊笔录。证明其在陈联彩处集资3.58万元，损失已返清，对陈联彩的行为表示谅解。 9、柏乡县人民法院询问付增栓、付胡叫、付献昌、付建峰、付某1、吕月钦、付银素、付彦静、周增现的笔录。证明其在陈联彩处集资18.21万元，实际损失9.11万元，虽然有损失，其对陈联彩的行为表示谅解。 10、柏乡县司法局调查评估意见书。评估意见为建议对被告人陈联彩适用非监禁刑。 被告人提交:1、付福存证明材料及身份证明。证明因吃面预交1000元，已吃清。 2、付胜杰的自述材料。证明本人确实没入三地合作社。 3、付俊昌、张俊欠、王云青、贾素霞、王树钦的证明材料。证明对陈联彩的行为表示谅解。 上述公诉机关提供的证据材料、柏乡县人民法院询问核实笔录及被告人提交的证明材料，经庭审质证、查实，本院予以确认。 本院认为，被告人陈联彩违反金融法规，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法变相吸收不特定人员资金，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人陈联彩当庭自愿认罪，有悔罪表现，主动偿还部分被害人损失，并取得被害人谅解，且已主动缴纳罚金，故可以对其从轻处罚。其未返还的违法所得19.85万元应予以追缴或者责令退赔。根据被告人陈联彩的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，适用缓刑不至于再危害社会，故对其依法适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条、第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下： 一、被告人陈联彩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳)。 二、对被告人陈联彩的违法所得19.85万元予以追缴或者责令退赔，返还被害人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  王韵珍 审 判 员  李晓玲 人民陪审员  侯丽茹 二〇一六年三月二十二日 书 记 员  吴 丹