山西省太原市杏花岭区人民法院   刑事判决书   （2019）晋0107刑初844号   公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。   被告人梁志浩,男,汉族，住山西省太原市。2019年8月28日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留,同年9月5日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。   辩护人李海禄，山西融邦律师事务所律师。   太原市杏花岭区人民检察院以并杏检刑刑诉〔2019〕531号起诉书指控被告人梁志浩犯诈骗罪，于2019年11月26日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市杏花岭区人民检察院检察员骈俏出庭支持公诉，被告人梁志浩及辩护人李海禄到庭参加诉讼。现已审理终结。   太原市杏花岭区人民检察院指控，被告人梁志浩与被害人肖某曾系恋人关系,在恋爱关系存续期间(2015年底至2019年6月),被告人梁志浩明知其存在债务问题、无偿还能力,以各种理由多次骗取被害人肖某钱款,用于倒卡、偿还个人欠款、消费、赌博等,数额合计472029.35元,具体如下:   1、2015年至2019年2月期间,被告人梁志浩谎称因其POS机需刷卡维持额度向被害人肖某索要多张信用卡,并承诺刷出立即刷进、不使用信用卡内钱款,被害人肖某信以为真,后于2016年1月至2017年9月陆续办理光大、民生、浦发、兴业、交通、平安、中信、招商、工商银行信用卡各1张,在本市杏花岭区旱西关街20号阳凯大厦附近交给被告人梁志浩。骗后,被告人梁志浩将上述9张信用卡刷卡合计112400元,用于倒卡、归还个人欠款、消费等。   2、2017年至2019年期间,被告人梁志浩谎称因其成立洗车行、劳务输出公司、炒期货等需要资金,向被害人肖某索要钱财,被害人肖某信以为真,后从蚂蚁借呗平台借款78014.54元,陆续办理拍拍贷、中邮消费、安逸花、微粒贷、读秒、招商金融、51人品贷、中腾信、宜人贷、恒昌、我来贷、厚钱包等十二个平台贷款合计354975.91元,交于被告人梁志浩。骗后,被告人梁志浩于2018年6月29日至2019年3月15日间转账肖某农业银行卡共计92548.1元，于2019年3月28日至2019年6月11日通过微信转账被害人肖某共计51913元,用于归还以上欠款,剩余钱款用于倒卡、归还个人欠款、消费等。   3、2018年3月,被告人梁志浩谎称购买挖机铲车短缺资金、向被害人肖某索要钱款,被害人肖某信以为真,后于当月的一天在本市小店区南内环街财务大厦内将其车牌号为×××的一辆雪佛兰小型轿车以6万元的价格进行抵押。骗后,被告人梁志浩将上述抵押款用于倒卡、归还个人欠款、消费等。   4、2019年3月18日至3月21日期间,被告人梁志浩因在澳门将房屋变卖的钱款赌博输光,尚有信用卡、网贷等无力归还,无经济能力的情况下,谎称其在南昌帮人索债、为躲避警察需租车回家、回到太原即将房屋变卖归还之前肖某因其产生的所有债务、向被害人肖某索要钱款,被害人肖某信以为真,后陆续在家中微信转账合计11100元。骗后,被告人梁志浩将钱款用于赌博、消费等。   公诉机关认为，被告人梁志浩以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相,骗取他人钱财,数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。就起诉指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示了书证、被害人陈述、被告人供述和辩解、证人证言等证据，予以证实。   被告人梁志浩辩称，我和被害人在一起，债务一开始是我管理，后面出现债务问题，我们就贷款还钱，每个月的还款都是我来管理，贷款用于我们个人生活消费，还之前的欠款等。关于被害人的轿车，我当时想要买个铲车干活，就用她的车进行贷款，之后用于还欠款、消费。关于最后的11000元我认可。辩护人的辩护意见是，本案指控的被告人梁志浩先后采取1、刷被害人肖某9张信用卡；2、以肖某名义通过蚂蚁借呗等13家网贷平台借款；3、抵押被害人肖某车辆的方式贷款；4、在澳门赌场谎称在国内催款骗取被害人钱款的四种方式骗取被害人肖某钱款。除了第四起有完整的证据链条指控本起犯罪事实成立外，其余三起诈骗事实均不成立。   经审理查明，1、2015年至2019年2月期间,被告人梁志浩谎称因其POS机需刷卡维持额度向被害人肖某索要多张信用卡,并承诺刷出立即刷进、不使用信用卡内钱款,被害人肖某信以为真,后于2016年1月至2017年9月陆续办理光大、民生、浦发、兴业、交通、平安、中信、招商、工商银行信用卡各1张,在本市杏花岭区旱西关街20号阳凯大厦附近交给被告人梁志浩。骗后,被告人梁志浩将上述9张信用卡刷卡合计112400元,用于倒卡、归还个人欠款、消费等。   2、2018年3月,被告人梁志浩谎称购买挖机铲车短缺资金、向被害人肖某索要钱款,被害人肖某信以为真,后于当月的一天在本市小店区南内环街财务大厦内将其车牌号为×××的一辆雪佛兰小型轿车以6万元的价格进行抵押。骗后,被告人梁志浩将上述抵押款用于倒卡、归还个人欠款、消费等。   3、2019年3月18日至3月21日期间,被告人梁志浩因在澳门将房屋变卖的钱款赌博输光,尚有信用卡、网贷等无力归还,无经济能力的情况下,谎称其在南昌帮人索债、为躲避警察需租车回家、回到太原即将房屋变卖归还之前肖某因其产生的所有债务、向被害人肖某索要钱款,被害人肖某信以为真,后陆续在家中微信转账合计11100元。骗后,被告人梁志浩将钱款用于赌博、消费等。   证实上述犯罪事实的证据有：   1、书证   （1）太原市公安局杏花岭分局出具的受案登记表、立案决定书，证实2019年3月18日，被害人肖某接到朋友梁志浩的电话称其在江西帮朋友索要债务时涉嫌非法拘禁，梁志浩以回太原缺少路费为由让肖某给其转账，肖某转账后发现对方失联，怀疑被骗。山西省太原市公安局杏花岭分局同年8月27日决定立案。   （2）太原市公安局杏花岭分局三桥责任区刑警队出具的侦破报告与抓获经过，证实2019年8月27日杏花岭区三桥责任区刑警队民警根据线索在太原市杏花岭区XXX小区家中将被告人梁志浩抓获归案。   （3）被害人肖某提供的支付宝转账记录，证明被害人肖某在蚂蚁借呗平台借款，并转账给被告人梁志浩。   （4）被害人肖某提供的微信聊天记录截图，证明被害人肖某催促被告人梁志浩偿还拍拍贷、中邮消费、读秒等多个平台的贷款。   （5）被害人肖某提供的微信聊天记录截图，证明被告人梁志浩以其在江西帮朋友索要债务时涉嫌非法拘禁，回太原缺少路费为由让肖某给其转账，分三次共收取被害人肖某11100元人民币。   （6）被害人肖某提供的光大银行卡交易明细、平安银行卡交易明细、招商银行卡交易明细、工商银行卡交易明细、民生银行卡交易明细、中信银行卡交易明细、兴业银行卡交易明细、交通银行卡交易明细、浦发银行卡交易明细，证明以上九张信用卡一共涉及本金112400元人民币。   （7）三桥责任区刑警队出具的情况说明，核实被告人梁志浩向李某咨询买挖机事宜并合伙做工程一事，李某称梁志浩无经济来源，便跟梁志浩提出让其购买铲车放在李某的工地上做工程挣钱，当时梁志浩答复说没有钱购买。此后李某和梁志浩并未再提及此事，二人也并未在一起共同做工程。   （8）被告人梁志浩的户籍证明。   2、被害人陈述   肖某陈述节录，我与梁志浩于2012年底通过微信在网上认识，我当时还是在校大学生，2013年年初确定为“恋爱关系”从认识至今共骗取我人民币53万元。   梁志浩第一次借我钱是在2017年1月23日，当天他和我说，他要给来太原旅游的日本人做翻译，经常会去外地，因为没钱，想借我8000元，事后他赚钱就会还我。当时我告诉他我没钱，后他就提议让我从我的支付宝蚂蚁借呗里借钱，因为我和他处对象，我也没多考虑，就按照他告诉我的方法从我的支付宝蚂蚁借呗里借款8000元，后我通过支付宝转账到了梁志浩的支付宝账号里。当时我从蚂蚁借呗借钱的时候，他说用一至两个月，可是我从蚂蚁借呗里将8000元借出后，他就说没钱还，完后就在我的支付宝里将所借的8000元做了12个月的分期还款，每月还款623元，他每月都还钱，并且这8000元他在12个月内都全部还完了。   因为我在蚂蚁借呗有了第一次借款后，每月梁志浩都会按期还款，到了2017年7月13日，梁志浩就发现我的蚂蚁借呗给我提升了借款额度，当时梁志浩就告诉我，他要给前妻20万元的精神补偿，前妻才会和他正式办理离婚手续，也就是这个时候，我才知道他又骗我了，他根本就没有离婚。可是他不停的恳求我说，他和前妻已经没有感情了，我在他的恳求下，我再次相信了他并通过蚂蚁借呗平台开始给他借钱，我在7月13日当天从蚂蚁借呗平台借款15000元并通过支付宝转到梁志浩的支付宝账户里，在7月19日从蚂蚁借呗平台借款60000元，并通过支付宝转到梁志浩的支付宝账户里，在8月23日从蚂蚁借呗平台借款6200元并通过支付宝转到梁志浩的支付宝账户里，在9月8日从蚂蚁借呗平台借款18000元并通过支付宝转到梁志浩的支付宝账户里；在9月23日从蚂蚁借呗平台借款9900元，后因为梁志浩拿的我的招商银行信用卡进行了刷卡消费，且需要还款10057元，后我又凑了157元合计还了招商银行卡的欠款10057元，在10月23日从蚂蚁借呗平台借款9540元,后因为梁志浩拿的我的招商信用卡进行了刷卡消费,且需要还款,后我将9540元通过支付宝转到了我的招商信用卡进行了还款;在11月16日从蚂蚁借呗平台借款1000元并通过支付宝转到梁志浩的支付宝账户里;在11月23日从蚂蚁借呗平台借款9000元并通过支付宝转到梁志浩的支付宝账户里;在2018年1月23日从蚂蚁借呗平台借款11000元并通过支付宝转到梁志浩的支付宝账户里:在2018年1月26日从蚂蚁借呗平台借款8000元并通过支付宝转到梁志浩的支付宝账户里;在2018年2月23日从蚂蚁借呗平台借款14000元并通过支付宝转到梁志浩的支付宝账户里;在2018年2月28日从蚂蚁借呗平台借款7400元并通过支付宝转到梁志浩的支付宝账户里:在2018年3月25日从蚂蚁借呗平台借款17000元并通过支付宝转到梁志浩的支付宝账户里:在2018年4月23日从蚂蚁借呗平台借款17900元并通过支付宝转到梁志浩的支付宝账户里;在2018年5月23日从蚂蚁借呗平台借款12800元并通过支付宝转到梁志浩的支付宝账户里;在2018年5月24日从蚂蚁借呗平台借款6083元并通过支付宝转到梁志浩的支付宝账户里;在2018年6月23日从蚂蚁借呗平台借款21788元并通过支付宝转到梁志浩的支付宝账户里。   蚂蚁借呗我的借款额度8000元,因为梁志浩不停的让我从蚂蚁借呗借钱和还钱,我的蚂蚁借呗额度提升非常快,到了2017年8月份的时候,我的借款额度就提升到了10万元,到了9月的时候,我的借款额度就提升到了12万元。从2017年7月13日当天从蚂蚁借呗平台开始借款,到2018年6月23日从蚂蚁借呗平台最后一次借款,梁志浩每次都是以说要补偿她前妻精神补偿为由让我借款的,完后我从蚂蚁借呗里将钱借出后再通过支付宝给他的支付宝转过去。我从蚂蚁借呗借款后,梁志浩就把借款都弄成了分期还款,在2018年8月之前,他都能按期还款,每次都是梁志浩把钱转给我,我在支付宝蚂蚁借呗上还款。每个账单日还款后梁志浩又以他需要用钱为由让我把钱再贷出来,让我转给他。我的借款额度到了最后已经提升到了12万元,后来他把这12万元几乎都让我给借出来了,后来他也陆续将我从蚂蚁借呗平台借的钱还了一部分,但是大部分还没有还。经我从蚂蚁借呗平台统计,我在2017年10月23日从蚂蚁借呗平台借款9540元,现在他还有本金8563.43元没有还我;在2018年3月25日从蚂蚁借呗平台借款17000元,现在他还有本金17000元没有还我;在2018年4月23日从蚂蚁借呗平台借款17900元,现在他还有本金17900元没有还我;在2018年5月23日从蚂蚁借呗平台借款12800元,现在他还有本金12800元没有还我:在2018年5月24日从蚂蚁借呗平台借款6083元,现在他还有本金6083元没有还我;在2018年6月23日从蚂蚁借呗平台借款21788元,现在他还有本金16568.11元没有还。刚才我加了一下,他还有本金合计人民币78014.54元还没有还我,并且78014.54元现在还产生了21123.95元的利息和罚息。   2018年8月梁志浩不能按期还款,我也跟他要过钱,梁志浩开始承诺说把他位于上马街的房子卖掉还款,但是他一直以办理房屋买卖手续为由推脱我。2019年4月份的时候我去上马街梁志浩家,这时我发现梁志浩已经把房子卖掉了。   2016年1月份的时候,梁志浩跟我说他有一个POS机需要保持额度,必须按月对POS机进行刷卡,后他就把我的光大信用卡拿上使用了。当时他和我说,他只是用我的信用卡刷一下,完后就会将所刷的钱还回去,可是我将我的信用卡给了他后，他说我的信用卡额度不够用,让我再申请几张信用卡,后我就按照他的要求先后又申请了八张信用卡。梁志浩一共拿了我9张信用卡。   1、光大银行信用卡我是在2016年1月份在我家楼下给的梁志浩;2、民生银行信用卡是2016年2月25日在我家楼下附近给的梁志浩;3、浦发银行信用卡是2016年2月25日在我家楼下附近给的梁志浩;4、交通银行信用卡是2016年8月底在我家楼下附近给的梁志浩;5、兴业银行信用卡是2016年12月中旬在我家楼下附近给的梁志浩;6、平安银行信用卡是2017年6月6日在我家楼下附近给的梁志浩;7、中兴银行信用卡是2017年6月20日左右在我家楼下附近给的梁志浩;8、招商银行信用卡是2017年8月30日在我家楼下附近给的梁志浩;9、中国工商银行信用卡是2017年9月16日在我家楼下附近给的梁志浩。都是给他的时候告诉的他密码,且大部分信用卡都是我新申请办理的,在我拿到信用卡激活时,信用卡的密码就按照梁志浩告诉我的密码进行设置的。开始我真的以为是他拿我的信用卡进行刷他的POS机额度了,可是到了2019年2月份的时候,我联系不上他后不久,我就陆续收到银行的催款电话,这时我就发现不对了,于是我通过打印我的九张信用卡流水单发现,梁志浩用我的信用卡在家具店、首饰店、饭店、干洗店、KTV娱乐场所进行刷卡消费了,且九张信用卡在刷卡消费后都没有还款。   这九张信用卡的额度都被梁志浩刷爆了,1、光大银行信用卡,额度23000元,欠本金23000元;2、民生银行信用卡,额度13000元,欠本金13000元;3、浦发银行信用卡,额度5400元,欠本金5400元;4、交通银行信用卡额度10000元,欠本金10000元;5、兴业银行信用卡,额度5000元,欠本金5000元;6、平安银行信用卡,额度25000元,欠本金25000元;7、中信银行信用卡,额度5000元,欠本金5000元;8、招商银行信用卡,额度6000元,欠本金6000元;9、工商银行信用卡,额度20000元,欠本金20000元。以上九张信用卡一共欠款112400元,这九张信用卡的利息及滞纳金我现在记不清了,因为这九张信用卡所欠的本金产生的利息、滞纳金我事后和银行进行沟通,银行对我九张信用卡产生的利息及滞纳金进行了减免,现在我已将所欠九张信用卡的本金全部给银行还清了。   在2017年11月,梁志浩以要开洗车行、炒期货需要本金、要成立劳务输出的公司、其次就是之前我从蚂蚁借呗里给他借出来的钱,怕逾期影响我的征信等理由,让我通过网上申请贷款,当时我还是太相信他了,就按照他的方法在网上申请网上贷款。   一、拍拍贷。1、2017年11月27日,我在网上“拍拍贷”平台申请了贷款,开始我申请了12000元的贷款,当时该平台扣了我900元的利息,实际贷款给我11100元(该笔贷款为12个月还清,这笔贷款现已结清)2、2018年4月11日我在该平台又申请贷款4288元(该笔贷款为6个月还清,这笔贷款现已结清)3、2018年8月6日我在该平台又申请贷款6162元(该笔贷款为9个月还清,这笔贷款现已结清)4、2018年9月11日我在该平台又申请贷款3113元(该笔贷款为12个月还清,这笔贷款现未还款)5、2018年12月4日我在该平台又申请贷款5680元(该笔贷款为6个月还清,这笔贷款现已结清)6、2019年1月15日,我在该平台又申请贷款2798元(该笔贷款为6个月还清,这笔贷款现未还款)。我贷出钱后,我都是通过支付宝和微信转给梁志浩的,我现在可以给你们提供当时的转款凭证。网贷的钱,因为他是以各种理由让我贷的,我真的说不清楚哪笔贷的是用做哪些事了,不过他都是以要开洗车行、炒期货需要本金、要成立劳务输出的公司、其次就是之前我从蚂蚁借呗里给他借出来的钱,怕逾期影响我的征信等理由让我贷的钱。有四笔已经全部结清,还有两笔没有结清，大概有3000余元没有结清。   二、中邮消费。2017年10月11日,我在网上“中邮消费”平台申请了贷款,我在该平台就申请了一笔合计人民币21000元。现在大概有6000余元没有结清。   三、安逸花。2017年10月23日,我在网上“安逸花”平台申请了贷款,我在该平台就申请了一笔合计人民币13500元。我贷出钱后,梁志浩就让我分两笔还了我招商银行信用卡所欠的3800元,分一笔还了山借响所借的9000元借款,我给他的转款凭证我现在可以提供给你们。现在大概有3000余元没有结清。   四、微粒贷。2017年11月6日,我在网上“微粒贷”平台申请了贷款,我在该平台就申请了一笔合计人民币5000元。我贷出钱后,我在当天就通过支付宝转给了梁志浩了,梁志浩拿上钱干什么,我想不起来了,不过我可以将当时的转款凭证提供给你们。当时好像是有200余元没有结清,后来我自己凑了200余元把微粒贷的贷款全部结清了。   五、读秒。2017年11月6日,我在网上“读秒”平台申请了贷款,我在该平台一共申请了三笔贷款,第一笔是在当日申请了15000元(该平台当时扣了620元的利息,实际打款14380元,该笔贷款为24个月还清,这笔贷款现未结清),第二笔是在2018年5月22日申请的贷款,当时贷款3190元(该笔贷款为12个月还清,这笔贷款现已结清),第三笔是在2019年1月26日申请的贷款,当时贷款6666元(该笔贷款为24个月还清,这笔贷款现未结清)。有一笔已经全部结清,还有两笔没有结清。第一笔是14380元,其中5000元我是通过支付宝转给梁志浩的,9380元是用于还我招商银行信用卡里的欠款,这两笔钱我现在可以给你们提供当时的转款凭证。第二笔是6666元,这笔钱我是通过微信转账的方式转到了梁志浩微信账户里,这笔钱我现在可以给你们提供当时的转款凭证。这两笔现在大概有10000余元没有结清(具体多少没有结清,我没有详细计算)。   六、招商金融。2017年11月7日,我在网上“招商金融”平台申请了贷款,我在该平台一共申请了四笔贷款,第一笔是在当日申请了7500元(这笔贷款现已结清),第二笔是在2018年9月7日申请的贷款,当时贷款4193.15元(该笔贷款为12个月还清,这笔贷款现未结清),第三笔是在2018年10月14日申请的贷款,当时贷款1265.34元(该笔贷款为12个月还清,这笔贷款现未结清)。第四笔是在2018年11月11日申请的贷款,当时贷款1388.4元(该笔贷款为12个月还清,这笔贷款现未结清)。有一笔已经全部结清,还有三笔没有结清。第一笔是4193.15元,这笔我是通过支付宝给梁志浩转账的,这笔转账我可以提供当时的转账凭证。第二笔是1265.34元,这笔我是通过微信转账的方式给梁志浩转账的,这笔转账我可以提供当时的转账凭证。第三笔是1388.4元,这笔钱是梁志浩用于还了当时所在网上所贷的网贷了。这三笔现在大概有3000余元没有结清(具体多少没有结清,我没有详细计算)。   七、51人品贷。2017年11月20日,我在网上“51人品贷”平台申请了贷款,我在该平台就申请了一笔贷款,贷款金额为23500元。这此钱我贷出来后,梁志浩将其中的10000元用于还款招商银行信用卡所欠的欠款,有9500元用于偿还重庆市阿里小微小额贷款公司的欠款,有300元通过支付宝转给了梁志浩,有3500元用于偿还我在蚂蚁借呗所借的借款。这笔借款中现在应该还有16000元没有偿还贷款公司,具体还有多少没有结清,我没有详细计算。   八、中腾信。2017年12月11日,我在网上“中腾信”平台申请了贷款,我在该平台就申请了一笔贷款,贷款金额为44062.02元。这些钱我贷出来后,梁志浩将其中的1008.67元用于还款网贷中邮消费所欠的欠款,有43000元梁志浩全部提现了,具体他事后将这此钱用于什么了我记不起来了。这笔借款中现在应该还有20000余元没有偿还贷款公司,具体还有多少没有结清,我没有详细计算。   九、宜人贷。十、恒昌。宜人贷和恒昌,我是在2017年12月27日和2018年1月初在太原市迎泽都大街国际能源中心A座分别在贷款公司贷的款,我在宜人贷公司贷款92067.98元(该笔贷款当时扣除了27067元的贷款利息,我实际贷款额为65000元,该笔贷款为36个月还清,这笔贷款现未结清)。在恒昌贷款114619.6元(该笔贷款当时扣除了33529元的贷款利息,我实际贷款额为81090元,该笔贷款为36个月还清,这笔贷款现未结清)。宜人贷的钱我现在记不清怎么给的梁志浩了,不过恒昌贷的钱当时是通过网银直接转账至梁志浩了,恒昌和宜人贷现在应该还有12万余元没有还,具体还有多少没有结清,我没有详细计算。   十一、我来贷。2018年1月27日,我在网上“我来贷”平台申请了贷款,我在该平台一共申请了五笔贷款,当日贷款为13000元(该笔贷款为12个月还清,这笔贷款现已结清),第二笔是2018年5月28日贷款10000元(该笔贷款为12个月还清,这笔贷款现已结清),第三笔是2018年7月1日贷款10000元(该笔贷款为12个月还清,这笔贷款现未结清),第四笔是2018年8月23日贷款3000元(该笔贷款为12个月还清,这笔贷款现未结清)。前两笔他都还清了,这五笔钱我现在记不清怎么给的梁志浩了,不过现在10000余元没有还,具体还有多少没有结清,我没有详细计算。   十二、厚钱。2018年5月24日,我在网上“厚钱包”平台申请了贷款,我在该平台一共申请了一笔贷款,当日贷款为2600元。还清了,这笔钱当时我是通过支付宝转给的梁志浩,后来他给我转回钱我就把这笔钱还清了。   2018年3月份的时候(具体时间我记不清了),梁志浩告诉我说他有一个工程,需要购买一台挖机,但是所购挖机还缺一些钱,因为我已经没钱可以借给他了,后梁志浩就向我提出,让我把我名下的一辆雪佛兰创酷汽车抵押到他朋友那里,等他工程开工赚钱后,在把我的车赎回来。当时因为我太相信他了,于是在当月的一天,梁志浩让我拿上我汽车的机动车登记证书后,他驾驶的我的汽车带着我一起去了太原市南内环财富大厦里的一个抵押公司(公司名字我不记得了),当时梁志浩让我在办公室外面坐着,他在里面和对方说话,过了一会让我签字,等我签完字后,梁志浩就将名下的雪佛兰创酷汽车(车牌号:×××)的机动车登记证给了该公司,完后我们就开车离开了。过了大约一个星期,梁志浩在太原市杏花岭区旱西关街20号阳凯大厦我家楼下,将我的×××汽车的机动车登记证书给了我,当时我还问他,事情都办完了,他说办完了。   当时我不知道抵押了多少钱,我也没有问梁志浩,并且我以为他在我办理完汽车抵押手续后的一个星期就把我的汽车登记证书还给了我,我以为他已经和对方了解了抵押汽车的事情。可是到了2019年1、2月份的时候,有人给我打电话说联系不到梁志浩,并且和我说,梁志浩抵押车辆所借的钱,还款期限到了,这时我发现不对,赶快与对方核实,经核实我才知道,当时梁志浩把我的车抵押到财富大厦内的抵押公司后,向抵押公司借款6万元。都转到了我的工商银行卡里(卡号×××,开户人是我本人),但是这张卡是梁志浩拿着用。   在2019年1、2月份的时候,抵押公司工作人员和我说,梁志浩现在还有6万元的本金没有还,除了本金还有利息,但是具体有多钱的利息我不清楚。梁志浩把你的×××汽车的机动车登记证书做了抵押,本金尚未还清的情况下,抵押公司的人给我打了电话之后,我就问梁志浩,这时梁志浩才告诉我说他之前给我的×××汽车机动车登记证书是假的,但是这个假汽车登记证书,梁志浩是怎么弄来的,我就不清楚了。   2019年3月18日凌晨4点左右,梁志浩给我打电话说他在江西南昌帮别人要钱催债,因为他们一直跟着欠债的人,去了欠债的人家里后,欠债的人拨打了110报了警,他们的行为可能涉嫌非法拘禁,后他趁机逃跑了,他现在非常害怕,并且他身上没钱,回不了太原,想让我给他转点路费,这样的话他回太原,同时他向我保证,他回太原就马上把他名下位于太原市迎泽区上马街文杏苑小区的房子卖掉,把拿了我的全部钱归还我,我当时也是急于要回他向我所拿的钱,于是我就想办法按照他的要求给他筹钱。   我是分三笔给他微信转的钱,三笔合计转款11500元。当时他和我解释说,他怕警察找他,他不敢坐火车和飞机,他计划租辆车从南昌回太原,一开始他让我给他转5000元,可是当天我给他通过微信转款5000元后,到了3月20月,他又给我打电话称我给他的5000元不够,还需转款5000元,同时向我强调他只要回太原就会将他的房子卖掉还我的钱,于是我就又通过微信给他转款5000元。到了3月21日,梁志浩再次给我打电话称我给他第二次转的5000元还不够,还需转款1500元,同时再次向我强调他只要回太原就会将他的房子卖掉还我的钱,于是我就又通过微信给他转款1500元。   梁志浩让我从网上贷的款,后期到了还款日,我就联系梁志浩让他还钱,后梁志浩就通过微信给我转过钱,让我还网上贷款。1、2019年3月28日,梁志浩通过微信转账的方式给我分两笔转账人民币1705元,这笔是用来还网上贷款“马上消费金融”所欠当月的1681元的欠款。2、2019年3月29日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币756元,这笔是用来还网上贷款“宜人贷”或“恒昌贷”所欠当月的欠款。3、2019年4月11日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币2600元,这笔是用来还网上贷款“中腾信”所欠的当月欠款。4、2019年4月15日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币1700元,这笔是用来还网上贷款“拍拍贷”所欠的当月欠款。5、2019年4月20日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币1000元,这笔是用来还网上贷款“51人品”、“我来贷”、“中邮消费”所欠的当月欠款。6、2019年4月22日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币400元,这笔是用来还网上贷款“51人品”、“我来贷”、“中邮消费”所欠的当月欠款。7、2019年4月26日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币1700元,这笔是用来还民生信用卡、平安信用卡所欠的当月欠款。8、2019年4月27日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币630元,这笔是用来还网上贷款“我来贷”、“安逸花”所欠的当月欠款。9、2019年4月28日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币3850元,这笔是用来还网上贷款“恒昌贷”所欠的当月欠款。后通过微信的方式再次给我转账人民币1005元,这笔钱是用来还网上贷款“我来贷”所欠当月的欠款。10、2019年4月30日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币3500元,这笔是用来还网上贷款“宜人贷”所欠的当月欠款。11、2019年5月3日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币600元,这笔是用来还信用卡所欠的当月欠款。12、2019年5月5日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币700元,这笔是用来还网上贷款,因为欠款的平台太多了,我也不知道还的是哪个网上贷款平台所欠的当月欠款了。13、2019年5月7日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币2700元,这笔是用来还网上贷款“我来贷”所欠的当月欠款。14、2019年5月9日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币1980元,这笔是用来还网上贷款“拍拍贷”和“读秒”所欠的当月欠款。15、2019年5月10日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币980元,这笔是用来还网上贷款“招联金融”所欠的当月欠款。16、2019年5月11日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币1000元,这笔是用来还招商信用卡所欠的当月欠款。17、2019年5月16日、18日、21日、22日,梁志浩通过微信转账的方式分五次给我转账人民币1977元,这些钱都是用来还网上贷款“51人品”、“我来贷“中邮消费”所欠的当月欠款。18、2019年5月24日、26日,梁志浩通过微信转账的方式分两次给我转账人民币1800元,这些钱都是用来还网上贷款“51人品”、“我来贷”、“中邮消费”所欠的当月欠款。19、2019年5月28日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币2100元,这些钱都是用来还网上贷款“我来贷”所欠的当月欠款。20、2019年5月29日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币600元,这些钱都是用来还网上贷款“读秒”所欠的当月欠款。21、2019年5月31日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币3930元,这些钱都是用来还网上贷款“恒昌贷”所欠的当月欠款。22、2019年6月3日,梁志浩通过微信转账的方式分两次给我转账人民币310元,这些钱都是用来还中兴银行信用卡所欠的当月欠款。23、2019年6月4日,梁志浩通过微信转账的方式分四次给我转账人民币3680元,这些钱都是用来还网上贷款“招联“宜人贷”、“拍拍贷”所欠的当月欠款。24、2019年6月7日、8日,梁志浩通过微信转账的方式分四次给我转账人民币5950元,这些钱都是用来还交通银行、工商银行信用卡所欠的当月欠款。25、2019年6月9日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币2160元,这些钱都是用来还网上贷款“招联金融”和“我来贷”所欠的当月欠款。26、2019年6月11日,梁志浩通过微信转账的方式给我转账人民币2600元,这些钱都是用来还网上贷款“中腾信”所欠的当月欠款。   以上我所讲的26笔梁志浩所给我微信转款的这些钱,有一小部分是他通过打台球赌博来的,剩下的钱大部分都是我在还了以上所讲的那些网上贷款、信用卡所欠的钱后,他又通过手机将这些钱再次贷出来使用。其实他每次给我转的钱都不够,我还的自己再借点,完后凑够欠款先将钱还上。因为每笔都是网贷公司催我后,我在微信里告诉他需要还多少,完后他给我转过来的,所以我的微信聊天记录里都有。   梁志浩位于太原市迎泽区上马街文杏苑小区后院的房子经我在2019年6月初核实,这套住房梁志浩已经卖了,但是他卖了房子的钱也根本没有给我。卖房子的钱好像是人民币56万元。我问他来,他说他把钱还其他外债了。   3、证人证言   ⑴李某甲询问笔录节录，我和梁志浩是2010年左右的时候认识的。2018年(具体时间我不记得了)的时候,梁志浩找到我说有辆汽车要作抵押,想让我帮他,于是我就给了他一个抵押公司业务员的电话,当时是梁志浩和对方联系的,具体抵押的情况我并不清楚。2016年的时候我在抵押公司上班,所以梁志浩才找到我的,但是他找我抵押汽车的时候我已经不在抵押公司上班。我把有利抵押公司业务员谷某的电话告诉了梁志浩。开始我不知道是谁的汽车,后来我才知道他抵押的汽车是他女朋友肖某的汽车。大约是2018年年底的时候,梁志浩跟有利抵押公司续贷后给我打电话说他贷款到期没有钱还贷,向我借钱,我告诉他我没有钱,后来他再没有跟我说借钱还贷的事情。谷某打电话跟我说肖某的汽车抵押期限到了要续贷,问我怎么办。我让谷某和抵押人肖某联系,该怎么办就怎么办,至于后来是什么情况我不清楚。关于把他抵押汽车的贷款做成死账不需还款的情况，他没有和我说过。这种情况就不存在,因为抵押公司就是靠放贷挣取利息,不会将放贷的钱做成死账不让他归还。   ⑵李某乙询问笔录节录，认识梁志浩6、7年了，关系不错。2017年6月份左右，因为梁志浩没有工作，我正好在山西吕梁岚县有工程项目，就告他想干我可以带他。打电话时我就告诉梁志浩，他想一起干的话，就买个装载机放在我这儿，我用他的装载机，每个月给他一万元左右的费用。梁志浩后来都不提这个事，没有购买装载机，也没和我做工程。   4、被告人梁志浩供述节录，我和肖某是男女朋友关系。2012年我和肖某通过微信认识后处对象，2013年左右我结婚就和肖某分手了，2015年底我和肖某通过微信联系后继续处对象，到了2019年6月份的时候因为债务就分手了。2019年3月份我自己带着我卖房子的6、7万元钱去澳门赌博，在赌博的赌场里我把带来的6、7万元全输了，从澳门回到珠海后我就没有回家的路费了，于是我就想到跟肖某要钱。但是我俩在处对象期间，肖某花费不少钱，导致她的网络贷款和办理信用卡未还清，我怕她不给我钱，于是我就骗她说我领着人在外地帮人要钱，债务人报了警，我带去的人因为涉嫌非法拘禁被警察抓了，只有我跑了出来。我怕被警察抓到不敢坐火车、飞机，让她给我钱我租车回太原。肖某于3月18日给我转账5000元，3月20日通过微信给我转账5000元，3月21日通过微信给我转账1100元。3月18日肖某转给我的5000元被我在澳门赌场赌输了，3月20日和21日一共6100元是我住酒店、买机票回太原花了。2015年底我和肖某处对象之后，我和肖某于2016年去西安、南京等地旅游的时候都是用肖某的信用卡去消费的，当时肖某把她的信用卡给了我之后让我按时还款。后来我俩一起多次出去旅游花费比较大，一张卡的额度就不够用了，于是我就跟肖某商量让她再办一张信用卡，肖某也同意了就又办了一张信用卡。我和肖某多次外出旅游都是用肖某的信用卡里的钱。但是我俩挣的钱不够还信用卡的欠账，时间长了欠款就越来越多，于是我就让肖某办理网络贷款和新的信用卡用于倒之前的信用卡欠款。我卖房子就是为了还我和肖某的信用卡及网贷的欠款。房子卖了56万元，实际我拿到手的就是6、7万。我和肖某有网贷和信用卡欠款，所以我在2018年11月份的时候把我名下的房屋抵押了27.5万元用于偿还我和肖某的欠款，还款之后我就没有钱还给抵押公司，2019年5月份我就找房屋中介卖房，经过协商后购房人把我在抵押公司欠的抵押款还清，卖房之后我实得6、7万元钱。我抵押房屋的27.5万元有大约13万元左右用于偿还欠款，其余的钱我俩出去吃喝、外地旅游花了。我办信用卡和网贷的目的就是为了倒账，偿还信用卡的欠款。   为了倒账我办理了中信银行、浦发银行、工商银行、交通银行、华夏银行和兴业银行的信用卡，还在6、7家网贷平台上办理了贷款。肖某办理了光大银行、浦发银行、工商银行、交通银行、中兴银行、兴业银行、招商银行、民生银行的信用卡，我记得她在6、7家网贷平台上办理的贷款。肖某办理的信用卡都是我拿着。我自己没有用过肖某的信用卡消费。2018年年底的时候，我和肖某的信用卡及网贷就开始还不上了。   2017年年底的时候，因为还不了信用卡和网贷的欠款，我就骗肖某说我揽了一个工程需要买一台挖掘机，让她把自己的车做个抵押，我做工程挣了钱之后很快就能还钱把汽车解除抵押。肖某同意之后，经朋友李某甲介绍我领着肖某去了南内环财富大厦里的一个抵押公司，当时肖某把她名下的雪佛莱汽车车辆登记证进行抵押，并签了抵押协议。肖某抵押汽车的6万元钱转到了肖某的银行卡里，用于偿还我和肖某的欠款了。我和肖某说好了，抵押汽车的欠款由我来偿还，我记得一共还了有三、四万元。后来我没钱还款，我通过我朋友李某甲找到抵押公司一个叫“谷某”的人商量过还钱的事情，最后李某甲跟我说抵押公司把剩余未还的钱做成死账了，剩余的钱就不需要还了。我把信用卡里的钱套现出来还给抵押公司了。肖某提供一个假的机动车登记证书，这个假证是我通过路边办证的电话花钱制作的。   以上证据均经当庭举证、质证，且相互印证，足以证实上述犯罪事实。   关于公诉人指控的被告人梁志浩2017年至2019年期间谎称其要成立洗车行、劳务输出公司、炒期货等需要资金,骗取被害人肖某通过蚂蚁借呗等13家网贷平台借款的犯罪事实，经查，该指控仅有被害人肖某陈述，无其他证据证实其从蚂蚁借呗等网贷平台借款系因梁志浩编造成立洗车行、劳务输出公司、炒期货等谎言骗取；同时根据被害人肖某的个人陈述，其从蚂蚁借呗等网贷平台借款后，有多笔款项肖某本人明知系用于归还其银行信用卡欠款和网贷平台借款，故本院认为，现有证据不足以证实被告人梁志浩以虚构事实、隐瞒真相的手段骗取了被害人肖某通过蚂蚁借呗等13家网贷平台的借款，本院对该指控不予认定。被告人梁志浩的其他辩解及其辩护人的其他辩护意见，与审理查明的事实不符，不予采纳。   本院认为，被告人梁志浩以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，合计183500元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人梁志浩犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金三万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月28日起至2025年2月27日止。）   罚金应于判决书生效后十日内一次性向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。   二、责令被告人梁志浩退赔被害人肖某183500元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。   审 判 长 王 剑   人民陪审员 李如春   人民陪审员 苏海燕     二○二○年六月四日   代书 记员 高子昂