葫芦岛市连山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽1402刑初83号公诉机关葫芦岛市连山区人民检察院。被告人冯继博，男，1987年6月18日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地葫芦岛市建昌县。被捕前住葫芦岛市龙港区小区46-3号楼3单元502室。因本案于2018年7月31日被刑事拘留，同年9月7日被依法逮捕。现羁押于葫芦岛市看守所。辩护人金子纯，系辽宁益行律师事务所律师。葫芦岛市连山区人民检察院以葫连检公诉刑诉（2019）63号起诉书指控被告人冯继博犯诈骗罪，于2019年3月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。葫芦岛市连山区人民检察院指派检察员龙胆、董洪光出庭支持公诉，被告人冯继博及其辩护人金子纯到庭参加诉讼。本案现已审理终结。葫芦岛市连山区人民检察院指控：1、被告人冯继博于2017年7月至12月间，先后多次在葫芦岛市连山区惠好医院等地，以调动工作为由骗取周某1人民币351,000.00元。又以房屋过户为由，骗取周某1人民币110,000.00元。案发前已退还赃款人民币50,000.00余元。2、被告人冯继博于2017年11月份，在葫芦岛市龙港区313海边等地，以合伙买船为名骗取张某人民币共计28500元.为指控上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、视听资料等证据，据此认为，被告人冯继博以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人冯继博对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议，辩称自己没有诈骗，贷款是和周某1一起去的，有的贷款是我俩共同消费、创业为由贷的，没有以办工作名义贷款。11万元也不是房屋过户钱，是给我前妻房屋装修用的，目的是为了让我和我前妻断了关系。这个周某1知道。和张某是合伙买船，船已经买了，很多人都能证实。自己行为不构成诈骗。辩护人的辩护意见是：公诉机关对被告人冯继博犯诈骗罪的指控不能成立。第一，本案中仅有被害人周某1的陈述，没有其他证据，不能作为定案依据。被害人周某1与被告人冯继博系情侣关系，二人共同贷款系用于投资经营，该事实周某1是完全知情的，不能认定被告人实施了诈骗行为。第二、本案的物证、书证的收集违反法律和司法解释的规定，依法不能作为定案依据。第三、本案仅有周某1的询问笔录，且陈述诈骗经过前后矛盾，不可作为定案的依据。经审理查明，被告人冯继博与被害人周某1均系离异单身。2017年1月二人在一个微信群里相识、2月份确立恋爱关系后，被告人以自己家有亲戚、人脉可以帮在建昌县上班的被害人调回葫芦岛市内学校工作为由，由其联系小额贷款公司，以被害人周某1名义从多家贷款公司贷款并透支被害人周某1信用卡用于办工作送礼，被告人冯继博于2017年7月至12月间，先后多次在葫芦岛市连山区惠好医院等地，以调动工作为由骗取周某1人民币301,000.00元（其中包括贷款246,000.00元，透支被害人周某1三张信用卡55,000.00元）。之后，又以将实际上属于其前妻的房屋过户到周某1名下为由，骗取周某1人民币110,000.00元。案发前被告人母亲退还被害人人民币20,000.00元，被告人让案外人刘某垫还其透支的周某1银行卡30,000.00元。综上，被告人冯继博实际诈骗被害人周某1数额共计人民币361,000.00元。2、被告人冯继博于2017年11月份，在葫芦岛市龙港区313海边等地，以合伙买船为名骗取被害人张某人民币28,500.00元。上述事实，有下列证据予以证实：1、被害人周某1的陈述，证实我和被告人冯继博是2017年1月份通过微信认识的，认识没多久我俩就确定了恋爱关系，我和他是奔着结婚处的，所以对他非常信任。我们在一起一段时间后，2017年7月份，冯继博和我说咱俩处对象也不能两地分居，就主动提出要给我调到葫芦岛工作，说他老叔是葫芦岛劳动局局长。办工作需要花钱，但没说具体多少钱，我说我没钱，他就让我贷款，他带我去他联系的几家小额贷款公司，总共贷了345158.42元。2017年11月份工作一直没消息，冯继博又说把他龙港区房子过户给我，但前提需要把房子贷款还完才能办理过户，于是12月份他又联系从锦州小额贷款公司贷152300元，贷下来的钱都给了他，他说其中一部分扣手续费了。还有我父母给我拿了5万元钱，是我和我父母说冯继博给我调工作用。在小额贷款公司贷款打到我银行卡上总共有401800元。第一次贷款是2017年7月14日在华夏银行办的，当时他联系的一个叫张帅的男子，贷下来钱款34000元，我给他的现金；第二次贷款是2017年7月24日在恒昌贷款公司办的，贷款数额80000元，冯继博又指导我在手机上从建行网上银行贷了3万元，一共给了冯继博11万元现金；第三次贷款是2017年8月2日在锦州友信贷款公司办的，贷款数额是85000元，我给了冯继博80000元现金，剩5000元让我还利息；第四次贷款是2017年7月28日在葫芦岛市银谷贷款公司贷了60000元，当时冯继博在连山区家电商城刷了7500元，在8月9日我给他转了10000元，8月12日又给他转了4500元，剩下钱没动，都自动扣除了。这期间我办的三张信用卡，冯继博一共透支了5.5万元，还有我父母为了给我调工作给我拿了5万元，也给了冯继博。到了2017年11月份，冯继博说的调工作也没有进展，我说还款压力大，不办了，但是冯继博说帮我还贷款，但是他手里没钱，和我商量要把他位于葫芦岛市龙港区小区的房子过户给我，但得先把房贷还清后才能过户。之后冯继博帮我联系的锦州凡普贷款公司，当时贷款到手钱110000元全给了他，我当时把工商银行卡给的他，这钱是2017年12月19日下来的，结果房子一直没过户给我。他当时跟我说龙港区江南印象小区的房子是他爸妈买的，是他自己的名字。我觉得被骗了。冯继博将用于给我办工作贷款的钱拿去租房，装修，还把11万钱给了他前妻于某了，而我却一直在还贷款，还信用卡钱，他没还过贷款，一直在骗我。冯继博在用我信用卡时找过一个叫刘某的人垫还了信用卡3万元。冯继博父母曾经替他还了我2万元钱。冯继博给刘某打了3万元借条之后就找不到人了，我给他打电话不接，微信也被拉黑，是我给刘某拿了3万元还上的，我就觉得不对劲，2018年4月底，我到冯继博江南小区的房子收拾卫生时发现一张汇款单，看时间是在2017年7月24日给于某转的，而这个时间正是冯继博和我说调工作需要费用，让我给他凑11万元。这就是在骗我。因为找不到冯继博，我就找他妈，他妈说冯继博和他妻子是假离婚，当时为了办贷款，因为他被银行拉黑名单了，房子就给他前妻于某了。结合上述种种情况，我认为我被冯继博给骗了，所以我来报案了。几次贷款情况是：1、恒昌小额贷合同上金额111824元，实际到手79111元。2、银谷小额贷合同上金额81534.42元，实际到手60000元。3、友信小额贷合同上金额123500元，实际到手85000元。4、凡普小额贷合同金额152300元，实际到手110000元。5、手机网上贷款，平安银行到手金额30000元，华夏银行到手金额34000元。4家小额贷公司贷款期限都是3年。贷款时都是以房屋装修和房屋过户为名贷的。是用我的工资证明、工资流水做的信用贷款。冯继博他妈给我两万元钱是因为当时我找不到冯继博，就去他家找的他母亲他母亲也不是一下给我拿的，是分好几次拿的用于我还贷款。在冯继博骗我贷款之日起一直都是我在还款，冯继博没还过，他把我钱骗去后都没还过贷款。我和冯继博处对象期间冯继博开过旅馆，他让我去签的合同并送去了租金，租赁房屋40000元钱我知道，那是我陪他一起去的，装修花多少钱我不知道。冯继博称花40000元买一个快艇的事我不知道，他也没跟我说，只是在处对象时跟我说他在兴城承包了一片海，自己有船。2、被害人张某的陈述，证实2017年11月份，我和冯继博是在快手直播平台认识的，他说在兴城海边有生意，让我入股和他一起买海上打捞的木头船，在海上拉人做生意，让我投了28500元。钱是我在石家庄给他微信转账的，不是一次给的。我俩认识后我来过两回葫芦岛，他也带我去海边看了船，他说是二手船，船的主人用钱。咱合伙把船买下来可以挣钱。之后他就开始管我借钱，100、200，几千也有过，然后和我说让我入股买船，把之前借我的钱也算到买船的这里，我总共加一起给他28500元钱。冯继博带我看过船，但不是他的，他说想买那样的船。我要求看合同时他一直没给我看，最后我说没合同我们就别合作了，管他要钱，他就给我拉黑了，就联系不到他了。是2018年4月给我拉黑的。3、证人周某2的证言，证实我是周某1的父亲，听我女儿说是2017年2月和冯继博处对象，他到我家时说他没工作，有公司，还开饭店，周某1跟我说冯继博在海边整船。听我女儿说冯继博用我女儿名贷款做生意，又要买船，又要开饭店，又要开公司，冯继博是黑户，贷款下不来，他就利用我女儿对他信任，用我女儿名义贷款，结果什么也没干上。2017年7月份，冯继博说要给周某1调到葫芦岛市小学工作，让我女儿贷款，周某1还往家里要钱，当时家里就剩给她母亲看病的5万元钱给周某1拿去给冯继博，最后也没办成。办工作的事冯继博来我家时我问过他，他说现在事不好办，又说建昌这边都沟通好了，就差葫芦岛这边了。他在我家表现挺好，我女儿对他非常信任，毕竟处对象，我当时也没多想。4、证人李某的证言，证实通过我对象认识的冯继博，和他是朋友关系，通过冯继博认识的周某1，当时他俩处对象来的。2017年冯继博找我帮着做贷款来的，他做贷款的用途是用于还房子贷款，我当时公司做不了建昌户口的，我给他介绍别的贷款公司了。他说找我做贷款把他家印象江南小区房子的房贷还清后，将房子过户给周某1，然后再用周某1的公积金贷款还我们贷款。当时我给他介绍了四个贷款公司：恒昌贷款、银谷贷款、友信贷款、凡普贷款，当时贷了大概30、40万元钱吧，合同上都有。5、证人韩某的证言，证实我是干个体经营的，认识冯继博，他还有一个别名叫百川，我是2017年8月认识他的，他以前在龙港区户外店上班来的，我们是这么认识的。我和冯继博没有合作经营的实体店，只是我在兴城台里这整个船，然后往岛里拉人，我做这个买卖。这是我个人整的，和冯继博没关系，我只是雇他开船，一个月给他开工资。我干的这个行业，冯继博没股份。我有两条船，一个白色一个红色，白色是我的，红色是一个叫王胜民的男子，我们一起干的这个买卖，和冯继博都没关系。冯继博没骗我什么，但管我和我朋友借过钱，100、200,5000、10000都借，我不知道他干什么用，反正总是没钱。冯继博带到我这来有两个自称他女朋友的，一个是建昌的老师，一个是兴城的女孩，我开始以为老师那个是他前妻，兴城那个是后搞的，后来我了解都不是，都是骗过来的。6、证人于某的证言，证实我和冯继博是2016年8、9月份离的婚。我们一起居住期间他欠我钱来的。葫芦岛市龙港区小区的房子房照是我的名字，也是我花钱买的。2017年7月24日冯继博还了我11万元钱，这是他以前累计欠我的钱，结婚期间和离婚之后我都给他拿过钱，在我知道他和叫周某1这女的关系后，我就管他要钱，最后他还我的。7、证人刘某的证言，我做小额贷业务中介服务，认识冯继博，他总在我那还信用卡。我也认识周某1，她和冯继博搞对象来的。冯继博拿周某1的浦发银行、平安银行信用卡让我垫还过钱，还到卡上之后我在取出来。最后一次拿周某1平安银行卡让我垫还30000元还上之后发现卡降额度了，还进去之后取不出来，他就给我打个欠条，欠条上留的周某1电话，最后还是周某1把钱还我的。他现在还欠我2000多手续费呢。8、被告人冯继博在公安机关的供述，证实2018年7月31日0时许，我和我妻子李秀明生气发生了纠纷，然后我就到公安机关报案。我不清楚你们公安机关将我立为逃犯。我和周某12016年年底确定的男女朋友关系，我和周某1一起时用周某1身份贷过款，我没有骗她。因为我没有正式工作及我当时在银行办不了贷款，所以用周某1身份贷的款。我俩用贷下来的钱在龙港区租的店，不到一年就黄了，一直是我妈打理，不盈利，周某1也没分到钱，兑店房租4万元，装修花多少钱我记不清了。还有就是我想买个海上跑的快艇，和别人合伙拉人，然后是周某1给我拿的钱，她给我拿的是她贷款下来的钱，剩下的钱都是我俩一起花完了。快艇花5万多元，2017年7、8月份从山东威海买的。周某1有额度为5.5万元三张信用卡我知道，其中一张是给我用于船上买网了，剩下两张怎么花的我不记得了。周某1办贷款的公司是我朋友介绍的，去了几家我记不清了，下来的贷款都是微信转账给我的。调葫芦岛市里小学是周某1提出的，我帮着问问，当时找好几个人呢，我忘了找谁了。我不知道周某1及家人凭什么信任我能帮她调工作。没因帮周某1调工作的事管她要过钱。我不认识刘某，没给他打过3万元借条，2017年7月24日没给我前妻于某转过钱。帮周某1调动工作这事实有，但没说过需要费用，周某1也没给过我钱。和周某1微信聊天里说的找葫芦岛市劳动局长和朝阳市教育局长联系工作这事属实，朝阳教育局长是我奶打电话了，葫芦岛市劳动局长是我父亲联系的，我跑的这事，我跑的这事都找谁了我忘了。我不能证明我有帮周某1调动工作这事，也没有能力，但我当时跟周某1说帮她办工作时以为我有这能力。我没说过将我名下房产还清贷款之后过户给周某1。周某1最后一笔贷款从锦州贷的，我买船用了，是2018年2月份在兴城市台里村民梁平手里买的渔船，花1万元钱。我买船没用贷款这笔钱，这笔钱周某1用于还前期贷款了。和周某1是对象关系，向周某1借过钱，以还我前妻装修款借11万，后来又借8万，都是在我家里给的我钱。8万块钱的4万兑了一个旅店，另外4万元钱买了一个快艇。旅店装修也是向周某1借的钱，多少忘了。9、被告人冯继博与周某1的微信聊天记录，证实被告人冯继博说给周某1办工作过程、进展程度、为办工作送礼过程，被害人周某1为了调工作将办下来的贷款给了冯继博以及冯继博说要把房子过户给周某1先让她办贷款将房贷还清的事实。10、周某1给被告人冯继博微信转账记录，证实周某1给被告人转账情况。10、以周某1名义签订的贷款协议书及还款清单，周某1中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国邮储银行银行卡交易明细，证实周某1信用卡交易情况。周某1名下交通银行、广发银行电子账单，证实银行卡交易情况。11、被告人冯继博给刘某出具的3万元欠条，刘某给周某1出具的偿还3万收条。12、被告人冯继博与于某离婚证复印件，于某持有的不动产权证书复印件，被告人冯继博2017年7月24日给于某汇款11万元银行业务凭单，证实冯继博欲用于贷款的房屋所有权归其前妻所有及冯继博给其汇款情况。13、被告人冯继博与张某的微信聊天记录、微信转账记录以及张某、曾某的自述材料。14、视听资料光盘两张。15、案件来源及抓捕经过，证实案发经过及被告人到案情况。16、被告人常住人口登记表及现实表现，与起诉书指控的相一致。上述证据，经庭审质证，能互相印证，可以作为定案的依据，本院予以确认。本院认为，被告人冯继博目无国法，以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗犯罪，公诉机关指控被告人冯继博犯罪主要事实及罪名成立，公诉意见予以采纳。对公诉机关指控被告人通过被害人周某1将周某1父母50,000.00元钱以办工作名义骗走事实，虽有周某1陈述及周某2证言证实，但被告人予以否认，且公诉机关未提供其他关于50,000.00元给付方式、时间、地点等具体情节的证据，故对公诉机关此节指控，本院不予认定。对于被告人冯继博所持贷款钱用于与周某1合伙做生意、张某的钱用于买船的辩解意见，因无证据，本院不予采纳。对被告人辩护人所提的辩护意见，因无事实及法律依据，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人冯继博犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币389,500.00元（罚金于本判决发生法律效力后十日内缴付本院）。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月31日起至2027年7月30日止)二、责令被告人冯继博于本判决发生法律效力后十日内，退赔被害人周某1人民币361,000.00元。三、责令被告人冯继博于本判决发生法律效力后十日内，退赔被害人张某人民币28,500.00元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省葫芦岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长 王 丹人民陪审员 王 琦人民陪审员 王思璠二〇一九年六月十七日书 记 员 蔡 博