四川省西昌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川3401刑初503号 公诉机关西昌市人民检察院。 被告人王海，男，1974年7月5日出生，居民身份证号码，汉族，专科文化，四川省遂宁市人，户籍所在地四川省遂宁市船山区城河北街159号2单元1楼2号。系凉山州鑫帮投资有限公司法定代表人。2017年6月22日，因集资诈骗罪被四川省遂宁市船山区人民法院判处有期徒刑十五年，并处罚金五十万元；因拒不支付劳动报酬罪，被判处有期徒刑一年，并处罚金三千元，决定执行有期徒刑十五年六个月，并处罚金五十万三千元。2017年8月22日因集资诈骗罪被遂宁市中级人民法院二审维持原判。2017年9月6日入南充嘉陵监狱服刑。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年4月9日被西昌市公安局押解到西昌市看守所羁押。 西昌市人民检察院以西市检诉刑诉[2018]414号起诉书指控被告人王海犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月3日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，于2018年9月5日向凉山彝族自治州中级人民法院报告，申请将该案移送遂宁市船山区人民法院审理。2018年11月27日，四川省高级人民法院以（2018）川刑辖155号决定书：不应当移送，该案由西昌市人民法院依法审理。2018年12月6日，凉山彝族自治州中级人民法院将该决定书发文给我院。2019年4月10日，西昌市人民检察院以（2019）西市检诉刑诉168号起诉书指控被告人王海犯集资诈骗罪向本院提起公诉，本院依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭进行了审理。西昌市人民检察院指派检察员李丽萍、谢鹏出庭支持公诉，被告人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 西昌市检察院指控，2013年5月9日被告人王海在本市正义路9号1幢1层设立了凉山州鑫帮投资理财咨询有限公司（下称凉山鑫帮公司），其本人为该公司法定代表人。该公司注册资金 1000万，实收资本1000万，其中王海出资990万元占股99%，杜光出资5万元占股0.5%，罗朗杰出资5万元占股0.5%。凉山鑫帮公司成立后，王海先后从遂宁派遣杨志洪、党平、陈俊、何龙等人到该公司担任副总经理，负责向社会公众非法吸收公众存款。在2013年8月公司成立之初，王海便招聘被告人何海春（已判刑）担任该公司的驾驶员，到2014年下半年，何海春接任该公司副总经理职务并负责公司的全面事务。2013年何海春进入公司后，王海安排何海春用自己的身份证在中国工商银行凉山分行办理了账号为62202232000088821的银行卡，作为公司内部发工资和日常开支的账户。从2014年2月起至案发，凉山鑫帮公司以投资装修尚海天塘大酒店(法定代表人冯敏、系王海妻子)和四川美可迪科技开发公司(法定代表人周云凯)等项目为由，通过公司电子显示屏、户外视频广告、发放宣传册、袋子等方式公开宣传，向社会公众以非法吸收公众存款。经四川神州升泰司法鉴定所司法会计鉴定，凉山鑫帮公司从2014年2月至2015年2月的86份《出借居间服务合同》出借人的出借金额为958万元，共计支付利息96.5406万元，已归还部分本金97万元，截止2015年4月尚未归还的本金金额861万元。各投资项目具体情况如下： 1、2014年8月26日四川美可迪科技开发公司法定代表人周云凯与冯军（系冯梅之弟）签订借款合同，借款1000万，用于购买原材料乙二醇。后王海安排该笔借款中的600万元由凉山鑫帮公司负责融资，凉山鑫帮公司由何龙在《融资信息服务合作协议》签字。在何海春等人的管理下，凉山鑫帮公司通过宣传，在西昌市非法吸收公众存款381万元资金，汇入冯军在中国工商银行蓬溪分行开立的6222082310000638781账号，该381万元资金全部转入田永兰(系冯军妻子，王海的四川鑫帮投资理财咨询有限公司会计)个人账户。该借款还清后被王海挪作他用。 2、尚海天塘大酒店(法人冯梅、系王海妻子)装修项目向凉山州鑫帮投资理财咨询有限公司融资481万元，何海春为借款方代表凉山鑫帮公司与冯梅签定借款合同，冯梅使用伪造的房屋他项权证作担保，他项权人为何海春。后凉山鑫帮公司积极向社会群众宣传，利用该项目非法吸收社会公众存款481万元。该项目吸存的每一笔投资资金全部由投资人转入何海春在中国工商银行凉山分行开立的6212262320000357665的银行账号后，何海春便电话通知冯梅，将吸存款转入冯梅个人账户。该借款未追回。 3、2014年4月4日凉山鑫帮公司与借款人何德高签订100万元借款合同，用于购买木材，何德高用西府林证字[2011]第51340010310300002号林权证作抵押担保，出借方代表为何海春。该借款由遂宁鑫帮总公司先期支付。后凉山鑫帮公司以该项目非法吸收公众存款84万元，通过何海春账号为6222022320002088821的银行卡转入田永兰个人账户，用于偿还总公司先期支付给借款人何德高的100万元款项。该借款未追回。 4、2014年6月11日凉山鑫帮公司借款20万元给费跃刚用于集资建房(无抵押担保)，何海春为出借人代表，并负责催收此笔借款。2014年6月11日由何海春6212262320000357665卡中先期吸存的资金中转账20万元入费跃刚的工行账户。该借款未追回。 5、2014年7月15日凉山鑫帮公司从先期吸存的资金中借款13万元给马秀宾，用于支付民工工资，无抵押，何海春为出借人代表，并负责催收此借款。后于2014年10月14日马秀宾与何海春签订房屋买卖合同，将马秀宾位于冕宁县城厢镇文化路94号房产以13万元的价格抵押给何海春。该借款己还5万元，部分未追回。 6、2014年7月28日凉山鑫帮公司从先期吸存的资金中借款20万元给陈文敏，用于会东县永盛养殖有限责任公司股权投资，期限为1年，出借人代表为何海春。该20万元于2014年7月28日由何海春尾号为6212262320000357665的工行卡转入陈文敏账户。后于2015年1月16日陈文敏与何海春签订房屋买卖合同，将陈文敏位于凉山州民族中学住宅A3号房产以13万元价格抵押给何海春。该借款未追回。 公诉机关为支持指控举证有：被告人的供述和辩解、证人证言、物证书证、被害人陈述等证据。公诉机关认为，凉山鑫帮公司法定代表人王海采用虚假项目融资，向社会公众吸收存款958万元，已归还97万元，尚欠861万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。本案中，王海起主要作用，系主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条的规定处罚。王海在判决宣告后、刑罚执行完毕之前，发现其还有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十条之规定处罚。 被告人王海对起诉书指控的犯罪事实、证据无异议，辩称自己的集资后确实用于项目投资，因管理不善、经营不到位，才造成出借资金没有收回。自己的行为构成非法吸收公众存款罪，不是集资诈骗罪，请求从轻处罚。 经审理查明，2013年5月9日，被告人王海在本市正义路9号1幢1层设立了凉山州鑫帮投资理财咨询有限公司总经理（下称凉山鑫帮公司），其本人为该公司法定代表人。该公司注册资金1000万，实收资本1000万，其中王海出资990万元占股99%，杜光出资5万元占股0.5%，罗朗杰出资5万元占股0.5%。凉山鑫帮公司成立后，王海先后从遂宁派遣杨志洪、党平、陈俊、何龙等人到该公司担任副总经理，负责向社会公众非法吸收公众存款。在2013年8月公司成立之初，王海便招聘被告人何海春（已判刑）担任该公司的驾驶员，到2014年下半年，何海春接任该公司副总经理职务并负责公司的全面事务。2013年何海春进入公司后，王海安排何海春用自己的身份证在中国工商银行凉山分行办理了账号为62202232000088821的银行卡，作为公司内部发工资和日常开支的账户。从2014年2月起至案发，凉山鑫帮公司以投资装修尚海天塘大酒店(法人冯敏、系王海妻子)和四川美可迪科技开发公司(法人周云凯)等项目为由，通过公司电子显示屏、户外视频广告、发放宣传册、袋子等方式公开宣传，向社会公众以非法吸收公众存款。经四川神州升泰司法鉴定所司法会计鉴定，凉山鑫帮公司从2014年2月至2015年2月86份《出借居间服务合同》出借人的出借金额为9580000.00元，共计支付利息965406.00元，已归还部分本金970000.00元，截止2015年4月尚未归还的本金金额8610000.00元。上述吸存资金存于何海春在工商银行开立的6212262320000357665账户内481万元，存于何海春在工商银行开立的6222022320002088821账号内84万元，存于冯军在工商银行开立的6222082310000638781账号内381万元。存于何海春(尾号357665账号)的资金主要转入冯梅个人账户，存于何海春（尾号088821账号)和冯军(尾号638781账号)的资金全部转入田永兰个人账户。各投资项目具体情况如下： 1、2014年8月26日四川美可迪科技开发公司法定代表人周云凯与冯军（系冯梅之弟）签订借款合同，借款1000万，用于购买原材料乙二醇。后王海安排该笔借款中的600万元由凉山鑫帮公司负责融资，凉山鑫帮公司由何龙在《融资信息服务合作协议》签字。在何海春等人的管理下，凉山鑫帮公司通过宣传，在西昌市非法吸收公众存款381万元资金，汇入冯军在中国工商银行蓬溪分行开立的6222082310000638781账号，该381万元资金全部转入田永兰(系冯军妻子，王海的四川鑫帮投资理财咨询有限公司会计)个人账户。该借款还清后被王海挪作他用。 2、尚海天塘大酒店(法人冯梅、系王海妻子)装修项目向凉山州鑫帮投资理财咨询有限公司融资481万元，何海春为借款方代表凉山鑫帮公司与冯梅签定借款合同，冯梅使用伪造的房屋他项权证作担保，他项权人为何海春。后凉山鑫帮公司积极向社会群众宣传，利用该项目非法吸收社会公众存款481万元。该项目吸存的每一笔投资资金全部由投资人转入何海春在中国工商银行凉山分行开立的6212262320000357665的银行账号后，何海春便电话通知冯梅，将吸存款转入冯梅个人账户。该借款未追回。 3、2014年4月4日凉山鑫帮公司与借款人何德高签订100万元借款合同，用于购买木材，何德高用西府林证字[2011]第51340010310300002号林权证作抵押担保，出借方代表为何海春。该借款由遂宁鑫帮总公司先期支付。后凉山鑫帮公司以该项目非法吸收公众存款84万元，通过何海春账号为6222022320002088821的银行卡转入田永兰个人账户，用于偿还总公司先期支付给借款人何德高的100万元款项。该借款未追回。 4、2014年6月11日凉山鑫帮公司借款20万元给费跃刚用于集资建房(无抵押担保)，何海春为出借人代表，并负责催收此笔借款。2014年6月11日由何海春6212262320000357665卡中先期吸存的资金中转账20万元入费跃刚的工行账户。该借款未追回。 5、2014年7月15日凉山鑫帮公司从先期吸存的资金中借款13万元给马秀宾，用于支付民工工资，无抵押，何海春为出借人代表，并负责催收此借款。后于2014年10月14日马秀宾与何海春签订房屋买卖合同，将马秀宾位于冕宁县城厢镇文化路94号房产以13万元的价格抵押给何海春。该借款己还5万元，部分未追回。 6、2014年7月28日凉山鑫帮公司从先期吸存的资金中借款20万元给陈文敏，用于会东县永盛养殖有限责任公司股权投资，期限为1年，出借人代表为何海春。该20万元于2014年7月28日由何海春尾号为6212262320000357665的工行卡转入陈文敏账户。后于2015年1月16日陈文敏与何海春签订房屋买卖合同，将陈文敏位于凉山州民族中学住宅A3号房产以13万元价格抵押给何海春。该借款未追回。 公安机关于2015年5月26日冻结了借款人陈文敏的西房权证监证字第0070043号房产;于2015年6月2日冻结了借款人何德高的西府林证字[2011]第513400100310300002号林权证;于2015年4月16日冻结了王海在蓬溪百车帮汽车销售服务有限公司的80%的股份;分别于2015年5月18日、19日查封了遂宁鑫帮酒店管理有限公司和王海、冯梅名下的遂房权证船山区字第0230478、0230479、0230480、0224293、0224292号，遂房权证开发区字第0205548、0205553、0205554、0210271、0210277、0205407、0205409、0241407、0206889、0210633、0210273、0210275、0210279、0252164、0253834、0281512、0252720、0239390、0222243、0237375、0254510、0254793、0255520、0240183、0203372、0203374、0205413、0205401、0205403、0205399、0205544、0205546号、0205932号房产。 认定上述事实的证据有经当庭质证并经合议庭确认的下列证据： 1、被告人王海户籍信息，证实被告人具备完全刑事责任能力。 2、凉山州鑫帮投资理财咨询有限公司营业执照等相关证书， (1)凉山州鑫帮投资理财咨询有限公司企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、机构信用代码证，法定代表人王海；(2)验资证明；(3)凉山州鑫帮投资理财咨询有限公司章程，证实王海出资990万元占出资比例的99%；(4)投资理财业务流程：签放款(出借)委托书——项目投资人(出借人)了解项目情况——签居间合同——推荐放款人(出借人)代表签相关合同——借款人账户划款——按月收息——到期收回本息；借款业务流程：签中介借款委托书——资产评估，风险评估——签借贷合同、居间合同——担保合同——落实担保措施——出资人划款——按月付息——到期归还本息。 3、凉山州鑫帮投资理财咨询有限公司门市照片及宣传资料照片，包括凉山州西昌市鑫帮投资理财咨询有限公司网上宣传资料、公司正门LED显示屏、宣传袋、纸质宣传单、宣传杂志、网站等。 4、项目书，证实重庆帮贷融资理财信息咨询有限公司对四川美科迪技术开发有限责任公司进行了评估考察。内附融资合同及及资料：(1)借款凭证：2014年8月27日周云凯向冯军借款1千万元；(2)融资信息服务合作协议及补充协议，证实甲方重庆帮贷融资理财信息咨询有限公司(法定代表人：徐捷)与乙方四川鑫帮财物投资理财信息咨询有限公司(法定代表人：赵明伟)、丙方凉山州西昌市鑫帮投资理财咨询有限公司(法定代表人：何龙)，三方于2014年8月26日签订《融资信息服务合作协议》，约定三方共同为周云凯提供1千万元民间融资信息系列服务，凉山州西昌市鑫帮投资理财咨询有限公司负责600万元融资额度；(3)借款合同：证实周云凯于2014的8月27日向冯军借款1千万元，用于购买原材料乙二醇2000吨，借款期限为6个月，即2014年8月27日至2015年2月26日止；(4)抵押合同：证实周云凯1万元的借款使用其房权证蓬溪县字第201403254、201403255、201403257号房产及蓬国用(2013)0119号土地使用证作为抵押。 5、凉山州鑫帮投资理财咨询有限公司被害人明细表， 6、被害人身份证复印件、报案材料、付款凭证、合同，证实唐继荣、丘晓玲、尤国林、韦东、许树双、尤云、李芳玉、徐继华、马建林、符杰伟、成先志、高平、王德珍、罗昌玉、包忠亮、周明军、曹衍美、祝晓娇、喻德明、郭海燕、王晓宇、张媛婷、胡静张丹、毛远达、葛敏、马小平、谢光芬、黄丽、杨光敏、耿宇琼、冯玉贵、袁明凡、张亮、张远明、陈长海、周仲林、谌洪泰、买文春、施琼、黄建会、陈昌乃、陈运铭、张明远、丁跃、贾林凤、刘艾、明成玉、蒲素芳、毛权明、杨兴龙、付丽萍、蒋华云、廖绍琼、陈正蓉、杨红、魏志鹏、袁文友、刘明、何海春、成恒等六十一名投资人各自的身份信息、向公安机关报案、向凉山州鑫帮投资理财咨询有限公司投资理财的数额。 7、凉山州银监分局复函，证实该分局未向“凉山鑫帮投资理财咨询有限公司”颁发过《金融许可证》。 8、四川省工商行政管理局行政处罚决定书，证实凉山州工商局于2014年5月29日因利用广告对商品或服务作虚假宣传对凉山州鑫帮投资理财咨询有限公司作责令停止发布违法广告及处罚款15000元的行政处罚。 9、遂宁市住房保障和房屋管理局查档证明，证实遂房他证开发区字第0080957号他项权证中遂房权证开发区字第0206889号房屋所有权人为冯梅，但已于2012年11月14日由王海抵押给遂宁市商业银行蓬溪支行抵押金额为290万元，他项权证号为遂房开发区他字第0068495号；遂房开发区他字第0080957号抵押人为黄清华，抵押权人为李琪。 10、协助冻结、查封财产通知书，证实西昌市公安局于2015年5月26日冻结了借款人陈文敏的西房权证监证字第0070043号房产;于2015年6月2日冻结了借款人何德高的西府林证字[2011]第513400100310300002号林权证;于2015年4月16日冻结了王海在蓬溪百车帮汽车销售服务有限公司的80%的股份;分别于2015年5月18日、19日查封了遂宁鑫帮酒店管理有限公司和王海、冯梅名下的遂房权证船山区字第0230478、0230479、0230480、0224293、0224292号，遂房权证开发区字第0205548、0205553、0205554、0210271、0210277、0205407、0205409、0241407、0206889、0210633、0210273、0210275、0210279、0252164、0253834、0281512、0252720、0239390、0222243、0237375、0254510、0254793、0255520、0240183、0203372、0203374、0205413、0205401、0205403、0205399、0205544、0205546号、0205932号房产。 11、司法会计鉴定报告，四川世润会计师事务所审计报告、四川神州升泰司法鉴定所司法会计鉴定，证实借款人及数额、资金流向、还本付息情况、剩余金额。 12、刑事判决书，四川省遂宁市船山区人民法院（2017）川0903刑初42号、四川省遂宁市中级人民法院（2017）川09刑终108号、我院（2016）川3401刑初197号判决书，证实被告人王海已判刑情况、同案人王海已被判刑情况。 13、同步录音录像工作说明， 14、扣押清单及照片，西昌市公安局扣押合同、房产权证、林权证等。 15、证人何海春陈述，从2015年1月开始，我担任西昌鑫帮公司副总经理，代管公司的安排工作。我主要负责公司的考勤、日常管理。我担任副总经理是遂宁鑫帮总公司的王海任命的，有一个正式任命文件从遂宁传真过来的。西昌鑫帮公司是王海自己登记注册的，注册时间我不清楚;2013年8月西昌鑫帮公司正式开业。我是从2013年8月西昌鑫帮公司一开业就进入公司的，最开始我是公司的司机，主要负责送领导办事，采购公司用品;2013年8月到9月的西昌鑫帮公司副总经理是杨志红，2013年9月到2014年2月党平担任副总经理，2014年2月到6月陈俊担任副总经理，2014年6月中旬到9月由何龙担任副总经理，何龙离职后，一直到2014年12月公司都没有副总经理，2014年2月至12月在西昌鑫帮公司担任综合部主管，我从2015年1月开始担任副总经理;西昌鑫帮公司员工有10人左右，其中业务员5人，伍泽纤是市场部主管，会计刘燕，出纳李积红，公司法人是王海。(杨志红、党平、陈俊、何龙都是由王海从遂宁派过来的)。西昌鑫帮公司的业务流程，鑫帮公司主要是做居间服务的，有客户来咨询的话就由业务员介绍我们公司的投资项目，客户觉得项目好的话就签合同，然后业务员带客户去银行转款。鑫帮公司有三个投资项目，一个是何德高的项目，用林场作抵押，借款金额100万元;第二个是冯梅的酒店项目，用遂宁尚海天塘大酒店作抵押，借款金额600万元；第三个项目是周云凯的项目，用周云凯自己公司的房产和土地作抵押，借款金额1000万元(分给王海的三个公司一起融资，分给西昌鑫帮公司融资600万元)。何德高项目从2014年3月开始开始，2014年9月到期；冯梅的项目从2014年2月开始，2015年2月到期；周云凯的项目从2014年9月开始，2015年2月到期。何德高的项目是何德高自己到西昌鑫帮公司和陈俊协商的，何德高用林场抵押，由西昌华新担保公司担保，这个项目是陈俊来运作的;冯梅和周云凯的项目都是遂宁总公司王海分给西昌鑫帮公司的，冯梅的项目由陈俊负责运作，周云凯项目由何龙负责运作，这两个项日都有项目书，项目书包括借款合同、借款人介绍、抵押物等资料内容。我是陈俊安排我当冯梅项目的出借人代表的;冯军担任周云凯项目的出借人代表是遂宁总公司安排的，具体哪个安排不清楚。西昌鑫帮公司的项目都是真实存在的，我去遂宁看过的，部分投资客户也去遂宁看过的。何德高项目的投资客户的钱转入我的工商银行账户，卡号6222022320002088821，大概在2014年4、5月我将100万元转到了冯梅的工商银行账户，具体卡号我记不清楚，至于冯梅是否转给何德高我就不清楚了(因为何德高的100万元是遂宁总公司直接借给何德高了的，但何德高的项日是分给西昌鑫帮公司融资的，所以我们融资后把钱转给了冯梅。冯梅项目的投资客户也是把钱转入我的工商银行账户，卡号我记不清楚，我再把钱转入冯梅的工商银行账户，冯梅的卡号我记不清楚;周云凯项目投资客户的钱直接汇入冯军的工商银行账户，卡号我记不清楚。西昌鑫帮公司是每个月的10号、20号、30号支付投资客户的利息，公司出纳统计出每个月需要支付的利息金额，交给伍泽纤核对，之后由出纳将利息统计表发给遂宁总公司，总公司把需要的利息转到我的工商银行卡上，我再把钱转给出纳，由出纳转给投资客户，后面为了方便支付利息我就把我的一张银行卡交给了出纳。西昌鑫帮公司从开业到现在，一共融资一千万元左右，现在还剩800多万元投资客户的本金没还。这些钱何德高的项目我转了100万元给冯梅，冯梅的项目我转了500多万元给冯梅，周云凯的项目应该是300多万元，退还到期投资客户本金200万元左右。何德高的100万元到期后没有归还本金，到期后就没支付利息了，因为何德高的项目是由西昌华新担保公司担保的，我们去找华新公司，华新公司也无力归还借款;冯梅的项目退了一部分本金，具体金额我不清楚;周云凯的项目也退了一部分本金，具体金额我不清楚，冯梅和周云凯项目加起来现在还剩800多万元本金没有归还。西昌鑫帮公司有一个对公账户，账号我记不到，开户行是工商银行，平常是会计和出纳在管理，对公账户主要用来报税这些，投资客户的本金和利息不进入这个账户。然后有两张以我的名字在工商银行开户的银行卡是公司在用。西昌鑫帮公司开业以后，王海找到我喊我私人去办一张工商银行卡拿给公司用，他说因为公司投资客户的本金需要用我开的卡来确认是否到位，再通过我的银行卡把融资的资金转给遂宁总公司。党平担任副总经理时用我的名字办了一张工商银行卡，陈俊担任副总经理时也用我的名字办了一张工商银行卡。公司的日常开支都是遂宁总公司转入我的工商银行卡，再由出纳用来支付员工工资和提成这些。鑫帮公司有账目的，公司融资的本金、利息、员工工资、提成这些都在账目里面，账目在财务那里，由会计负责做账。西昌鑫帮公司宣传过的，通过业务员在街上发放过公司简介宣传单，印制了一批宣传袋，印了两期关于公司的杂志(投资客户来投资有需要我们就给他发一本)以前在沃尔玛显示屏打过广告。公司杂志和宣传袋是总公司统一做好了拿过来的，宣传册是陈俊印制的，在西昌的一家广告公司印体名字我记不清楚了，沃尔玛的显示屏广告是党平负责的。王海是遂宁总公司的董事长，我是公司员工;冯梅是王海老婆，冯军是周云凯的出借人代表，冯军是冯梅的弟弟。 16、证人伍泽纤证言，我在鑫帮投资理财咨询有限公司担任市场部经理和行政文员。我平时主要是安排业务员接待客户，公司文字方面的工作都是我来负责。鑫帮投资理财咨询有限公司在2014年12月底之前一共有11个人左右。何海春担任总经理，在何海春之前总经理是何龙(何龙的老婆是遂宁鑫帮公司的员工叫丁玲玲，何龙在2014年9月离职)，我是市场部经理，业务员包括张媛婷、胡静、王晓宁、祝晓娇、陈川、叶兆明、李辉，出纳是李积红，会计是刘姐(具体名字我不知道，有可能叫刘晓燕或者刘燕)。何海春之前还有杨志红、党平、陈俊、何龙都依次担任过鑫帮投资理财咨询有限公司的总经理。我是在西昌市人力资源市场看到鑫帮投资理财咨询有限公司的招聘信息、然后去应聘的，当时应聘我的有王海(鑫帮公司法人)、罗勇(据王海介绍罗勇是遂宁某银行的行长)，其他有些员工是朋友介绍来公司应聘的。公司任命职务是通过口头告知我们的，何海春有一份总经理的任命书，何龙有没有任命书我记不清了，何海春的这份任命书在公司开会时给大家传阅过，这份任命书是由遂宁鑫帮公司出具的还盖了章的，其他的人就没有职务任命材料。鑫帮投资理财咨询有限公司在何海春担任总经理之前，公司每周一都会进行列会，参会人员就是总经理和员工，主要讲一些业务和纪律方面的事。何海春担任总经理之后就偶尔开会了，时间也不确定，会议内容还是谈业务和纪律。鑫帮投资理财咨询有限公司的宣传是刚开业的时候，是在公司门口摆设展架，业务员坐在门口进行宣传。之后业务员也到街上去发过宣传单和宣传袋，胜利南路和沃尔玛附近打过三面翻的广告，但后面被工商局罚款还开据了行政处罚决定书，罚款金额大概是几万元。在公司门口也有LED宣传屏幕。如果客户有需要我们也为客户提供宣传画册，宣传画册分两期，有一期里面还有公司的宣传网址，宣传方式大概就是这些。鑫帮投资理财咨询有限公司宣传画册上的海宏集团，据我了解的情况，王海是鑫帮投资理财咨询有限公司的法人，也是其他几个公司的法人，这个集团名下总共有11家公司，其中5间是投资理财公司(这五间投资理财公司分别在广安、成都、重庆、西昌、遂宁)，还有个百车帮汽贸公司、有个广告公司、有个装饰公司、有个建筑公司(建筑公司的总经理沈昌波是何海春的姐夫)、还有尚海天塘大酒店、还有一个汽车养护中心，这几家公司都在遂宁。鑫帮投资理财咨询有限公司的业务流程是有客户来咨询，就由当天值班的业务员来给客户进行项目的介绍，客户觉得可以选定项目之后，就由业务员带客户去银行转款，拿到转款凭证后再回公司签合同。鑫帮投资理财咨询有限公司的项目有何德高的木材加工项目，借款金额100万，用何德高的林权产地来做抵押，由华鑫担保公司进行的担保。项目于2014年10月3日到期了，但是何德高至今未还款，抵押的林地不能变现就无法还钱给投资客户了。何德高项目与客户签订居间服务合同，出借款项交付通知书，公司收据。第二个项目是冯梅的酒店装修项目，借款金额300万元，用的尚海天塘大酒店四楼营业厅的500多个平方的面积作为抵押，冯梅的项日2015年2月12日到期，但是到期后没有还款。冯梅项目与客户签订居间服务合同、出借款项交付通知书、还有公司的收据。第三个项目是周元凯的美可迪科技开发有限责任公司的汽车美容装饰项目，借款金额1000万元，2015年2月27号到期，听公司的员工说周云凯归还了借款1000万元，但是这笔钱被王海挪用了，并没有用来还投资客户。周云凯项目与客户签订居间服务合同、出借款项交付通知书、还有公司的收据以及债权转让合同。还有三个零散的小额贷款项目分别是陈文铭的20万、费跃刚的20万、马秀兵13万，这几个项目没有项目书，只签了合同，合同应该在何海春那里，这三个项目都没有归还借款。周云凯、何海春、冯梅、冯军、王海他们之间的关系，周云凯人我没见到过，我只知道他是借钱的人，我没有他的联系方式。王海和冯梅是夫妻，冯军是冯梅的弟弟，何海春是经过沈昌波的介绍后与王海成为了兄弟。他们应该都在遂宁。 17、证人刘艳的陈述证实，我是在鑫帮公司担任会计，主要负责公司的报税和公司日常的费用账。当时招聘我的人是党平，我当时应聘的职位是风险控制专员，鑫帮公司原有的会计离职后由我兼任会计职务。从2013年12月至2014年12月期间任会计。我任职期间业务员有7、8人，总经理党平、陈俊、何龙、何海春依次担任，出纳是李积红，会计原来是吕雪梅。据我所知，公司两个项目，一个是冯梅的酒店装修项目，还一个是周云凯的汽车美容装饰项目。我认为这两个项目都是真实存在的，因为两个项目都有抵押的他项权证。冯梅的项目投资客户先将资金汇入何海春的账号，具体账号我不清楚，再由何海春将资金汇给冯梅，周云凯的项目投资客户将资金汇入冯军的账号，冯军的是否将款项汇给周云凯我就不清楚了。公司员工工资，提成、日常开支账目都是我在做，现在公司里面还留有纸质账本，具体每个项目吸收的资金和支付利息的账目都是项目方在做，出纳留有一个投资客户汇款单和支付利息的单据，单据都贴在投资客户的合同上，这些合同现在都还留在鑫帮公司里。客户利息每个月由出纳统计需要支付的利息，将金额发给项目方，由项目方将资金汇入何海春的账号，再由何海春将利息分别汇给投资客户。鑫帮公司吸收了多少存款我不清楚，我只知道鑫帮公司现在还欠投资客户900多万元本金。投资客户不特定，只要愿意投资的客户都可以来投资。公司进行过宣传，业务员发放过宣传单、宣传袋，公司还打过电子显示屏广告(支付过10万元左右的广告费，我任会计期间支付过2万元左右广告费)，基本就这些宣传方式。 18、证人李积红的陈述证实，我在鑫帮公司担任出纳，具体负责每个月统计应付的投资客户的利息，核对利息是否到账，每个月的利息汇款凭证都在公司里，但将利息汇给投资客户的由何海春在负责。我是2013年7月至2013年12月鑫帮公司任出纳，2013年12月辞职。2014年3月何海春打电话给我说鑫帮公司一直没有招人，让我回来工作我就回公司一直工作到2015年3月，鑫帮公司人员更换很平常，在我任职期间，总经理换了好几个，从最开始的一个姓杨的，之后是党平、陈俊、何龙、何海春依次担任。我只知道何海春的任命书是遂宁那边发到鑫帮公司市场部经理伍泽纤那里的，我看到过。业务流程是有投资客户来咨询，业务员推荐项目，客户选定项目以后，就由接待的业务员带客户到银行转款再回来签合同，也有先签合同再转账的，根据客户需要决定。我知道鑫帮公司投资客户的钱汇入哪个账户，冯梅的项目投资客户把钱汇入何海春的账号(中国工商银行，卡号:6212262320000357665)，因为何海春现在不在西昌，所以他的这张银行卡在我这里，再由何海春转给冯梅;周云凯的项目投资客户直接把钱汇给冯军，具体账号我记不清，公司里面可以查到，之后冯军是否汇给周云凯我就不清楚了。鑫帮公司每个月的利息统计表是我统计的，统计好之后交给伍泽仟核对，核对好统计表我就给冯梅或者王海打电话(联系不到他们就给遂宁王海的投资公司的财务打电话)，给冯梅的邮箱发个利息中报表或者给冯梅发短信告诉她需要的利息金额，由冯梅将钱汇给何海春的账号(中国工商银行，卡号:6212262320000357665)，最后由何海春来负责给客户汇利息。周云凯的项目需要的利息也是向冯梅申报。据我所知，鑫帮公司从开业到现在应该吸收了一千多万元左右公众存款，现在还有906万元的客户本金没有归还。鑫帮公司吸收的存款具体用在哪些地方，我只知道冯梅的项目是用来酒店装修，周云凯的项目是汽车美容装饰，具体用在哪些地方我就不清楚了，因为是遂宁那边的事情。我知道的鑫帮公司的项目有冯梅的酒店装修项目，借款金额目前是530万元，这个项目融资了两次，每次金额300万元，分别于2015年2月12日和2月14日到期。没有归还本金530万元;周云凯的汽车美容项目(项目需要总资金1000万元，分给西昌公司的融资额有四五百万元)，借款金额目前是376万元，2015年2月27日到期，现在没有归还本金376万元(我听说周云凯是在项目到期之前提前将这笔钱还给了王海的，但是公司没有收到这笔钱);何德高的木材加工厂项目，借款金额100万元，这100万元是由遂宁那边转过来的，具体情况何德高和何海春、陈俊知道，项目于2014年9、10月到期，现在这个项日加上利息有120多万元没有归还:还有一些小额的项目包括费跃刚20万元(具体情况何海春知道，没有归还20万元)、马秀兵13万元(归还了一部分，具体金额我不清楚)。周云凯项目的客户的投资款汇入冯军的账户是因为当时是何龙担任公司总经理，何海春在负责联系投资事宜，他们告诉我们是因为周云凯的项目需要融资1000万，短期内融不到那么多钱，就由冯军先借了1000万元给周云凯，再由冯军将1000万元的债权转让给几个融资公司，这些情况都是何龙和何海春告诉我们的，是否真实我就不知道了。我不知道鑫帮公司的项目是否真实。鑫帮公司是印了宣传单和宣传袋的，有没有发出去我不知道，因为公司有两层楼，我一直在二楼。还有遂宁给我们公司发了一本书，何海春那里有。之前还在沃尔玛那边打过广告，但后来被工商局罚款就没弄了。公司门口还有LED电子显示屏广告。鑫帮公司有对公账户的，在中国工商银行开户，这个账号有两个U盾，本来全部在何海春那里，后来为了便于做账，何海春拿了一个U盾给我，现在这个U盾还在我这里。这个对公账户平常就是用来公司的日常开支，客户的钱没有汇入这个账户过，因为我们是咨询公司，客户的钱是不能进入对公账户的，所以客户的投资款都是汇到何海春(中国工商银行，卡号:62I2262320000357665)银行卡上的。何海春还有另一张中国工商银行的银行卡，我只记得尾号是88821，遂宁那边将员工工资汇到这张银行卡上，何海春再将工资汇入公司对公账户发给员工。何海春非常谨慎，银行卡的密码只有他自己知道，不让我们插手这些事情。王海和冯梅是夫妻，冯军是冯梅的弟弟，何海春的姐夫(姓沈，具体名字我不知道)是王海建筑公司的总经理。我只知道王海、冯梅、何海春在遂宁，其他的我就不清楚。 19、证人何德高的陈述证实，2014年4月份，我自己找到鑫帮公司去咨询，想在鑫帮公司借钱，当时我去的时候是鑫帮公司负责人陈据接待的我，跟我说可以在他们公司借钱，但是要抵押物、担保，然后我就于2014年4月4日由西昌华新担保公司给我做担保跟鑫帮公司签订了100万元的借款合同，每月利息按3.2%算，借款期限为6个月。签了合同过了十多天之后，鑫帮公司以银行(工商卡)打款的方式给我打了100万元。这100万元，68万是我拿来还西昌金信村镇银行的贷款，32万是华新司拿走了的(这32万当中，7万是按我跟华新担保公司的协议应该支付给华新担保公司的担保费，其余25万华新担保公司应该还给我的，但是华新担保公司现在还没有还我这25万元。给鑫帮公司付了多少利息，付到什么时候，我记不清楚了，我打算1、拿我的林权证去银行贷款，2、把我的木材都卖掉，3、华新担保公司给我做担保，华新公司先帮我还。 20、被害人陈述，被害人唐继荣、丘晓玲、韦东、许树双、尤云、李芳玉、徐继华、马建林、符杰伟、成先志、高平、王德珍、罗昌玉、包忠亮、周明军、曹衍美、祝晓娇、喻德明、郭海燕、王晓宇、张媛婷、胡静、张丹、毛远达、葛敏、马小平、谢光芬、黄丽、杨光敏、耿宇琼、冯玉贵、袁明凡、张亮、张远明、陈长海、周仲林、谌洪泰、买文春、施琼、黄建会、陈昌乃、陈运铭、张明远、丁跃、贾林凤、付丽萍、明成玉、蒋华云、陈正蓉、魏志鹏、袁文友、成恒等人分别陈述各自投资理财的情况。 21、被告人王海的供述，公司成立之初何海春就一直在帮助我筹建公司，主要负责后勤这一块工作，2014年下半年负责融资的经理陈俊走了，我就叫何海春负责接手陈俊的工作，就把西昌公司的所有工作都交了何海春来负责，公司内部是出了文件任命的，但是一直忙都没有给何海春本人。给何海春安排工作开始是我电话告诉何海春的，后来我到西昌也当面告知了何海春，并且也给公司其他员工说明了，以后西昌公司由何海春全面负责。公司成立就是要用项目来对接老百姓，让老百姓投钱到项目上，老百姓收取利息回报，我们就定期付息，还本，何海春是知道的。尚海天塘项目是由公司顾问朱春光和西昌公司的陈俊互相衔接后，向我报告，经我同意后就由西昌公司来推荐来做，项目融资借款委托书，凭证等材料都在西昌公司。西昌公司的资金来源和去向通过对公司账务进行司法鉴定就能清楚，我没有异议。冯梅不清楚尚海天唐项目的资金来源使用情况，包括用她的名字开的卡等都是我们办的。 22、四川尚海天塘酒店有限公司资料，(1)尚海天塘大酒店有限公司营业执照，法定代表人冯梅，成立日期2014年2月10日；(2)组织机构代码；(3)税务登记证，发证时间2014年2月11日；(4)开户许可证；(5)公司章程，全体股东为冯梅、王海，王海出资80%，冯梅出资20%。 23、凉山州鑫帮投资理财咨询有限公司向外借款明细表，证实该公司2014年6月11日借款20万元给费跃刚；2014年7月借款13万元给马秀宾；2014年7月借款20万元给陈文敏；2014年4月借款100万元给何德高。 24、何德高借款资料，(1)借款审批表：副总经理陈俊，董事长王海均同意放款；(2)借款合同：贷款人签名为何海春；(3)借款业务居间服务合同；(4)保证合同2份，债权人代表为何海春，保证人华新担保公司，保证人何劲松使用所有动产、不动产、营业收入作保证。(5)林权证，何劲松位于荞地乡高山村一组林地；(6)风控会纪要；(7)中介借款申请书，何德高申请借款100万元；(8)承诺书，华新担保公司承诺于2014年11月17日代客户偿还；(9)何海春打的林权证收条。 25、费跃刚借款资料，(1)中介借款申请书，费跃刚申请借款20万元；(2)借款合同，贷款方签字为何海春，时间为2014年6月11日；(3)中介借款审批表：公司意见为陈俊；(4)个人业务凭证：何海春6212262320000357665账号卡卡转账20万元入费跃刚6212262320000492058账户。 26、马秀宾借款资料，(1)个人借款申请书、延期借款申请，2014年7月15日马秀宾向鑫帮公司申请借款13万元；(2)借款合同，贷款人为何海春，时间为2014年10月14日；(3)房屋买卖合同，何海春与马秀宾于2014年10月14日签订房屋买卖合同，马秀宾出让凉山州冕宁县城厢镇文化路94号房产，房价13万元。 27、陈文敏借款资料，(1)中介借款审批表，陈文敏借款20万元，期限12个月，用于会东县永盛奶牛养殖有限责任公司股权投资；(2)借款申请书，陈文敏于2014年7月27日向鑫帮公司申请借款20万元；(3)银行回单，证实2014年7月28日何海春6212262320000357665账号付款20万元入陈文敏6212262320000197749账户；(4)房屋买卖合同，陈文于2015年1月16日与何海春签订房屋买卖合同，合同内容为陈文敏将其凉山州民族中学住宅A3房产以13万元卖给何海春。(5)借款合同贷款人何海春，时间2014年7月28日；(6)借款业务居间合同。 上述证据之间，相互联系，相互印证，形成锁链，足以认定。 本院认为：被告人王海设立凉山州鑫帮投资理财咨询有限公司（下称凉山鑫帮公司）后，以投资装修尚海天塘大酒店(法定代表人冯敏、系王海妻子)和四川美可迪科技开发公司(法定代表人周云凯)等项目为由，通过公司电子显示屏、户外视频广告、发放宣传册、袋子等方式公开宣传，向社会公众非法吸收公众存款，截止2015年4月尚未归还的本金金额861万元。被告人王海集资后未将集资款用于尚海天塘大酒店、四川美可迪科技开发公司的生产经营活动，而被其实际占有并挪作他用，致使集资款不能返还，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，西昌市人民检察院指控的罪名成立，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万以上五十万以下罚金或者没收财产。在集资诈骗的共同犯罪中，被告人王海起主要作用，系主犯。被告人王海如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。 被告人王海在遂宁市的犯罪行为已经两审终审，遂宁、凉山两地司法机关处理的不同步，本院依法按照同种数罪并罚，并决定执行刑罚时充分考虑这一情节。 根据刑法、刑诉法关于涉案财产追缴退赔和最高人民法院、最高人民检察院关于非法集资案件相关司法解释、规范性文件以及国务院规范性文件对非法集资案件资产处置的相关规定，对本案查封、扣押、冻结的涉案财物制定统一的资产处置方案，及时发还集资参与人，涉案资产不足全部返还的，按照集资参与人的集资比例返还，并依法责令被告人退赔，继续追赃。 综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条第一款、第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条，第六十九条、第七十条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项、第三款，之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下： 一、被告人王海犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。与四川省遂宁市船山区人民法院作出的（2017）川0903刑初字42号刑事判决书、遂宁市市中级人民法院（2017）川09刑终108号刑事判决书以被告人王海犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；犯拒不支付劳动报酬罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元，总和刑期十六年，数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年六个月，并处罚金人民币五十万三千元；实行数罪并罚，总和刑期二十六年六个月，并处罚金八十万三千元，决定执行有期徒刑十九年，并处罚金人民币八十万三千元。 （罚金限本判决生效之日起三个月内缴纳；刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月9日起至2034年5月8日止。） 二、查封、扣押、冻结的涉案财物依法处置并发还集资参与人，涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还；责令被告人何海春退赔，并继续追缴涉案财物。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 沙 开 翔 审 判 员 江  涛 人民陪审员 赤黑挖曲 二〇一九年六月二十六日 书 记 员 张  寒 附本判决适用法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。