重庆市渝中区人民法院刑 事 判 决 书（2017）渝0103刑初347号公诉机关重庆市渝中区人民检察院。被告人刘枫，女，1981年4月17日出生于四川省合江县，汉族，中专文化，无业，户籍地贵州省赤水市。因本案于2016年3月24日被抓获，次日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现羁押于重庆市第一看守所。辩护人黎亮、秦超，重庆思融律师事务所律师。被告人蹇勇，男，1974年5月20日出生于四川省营山县，汉族，大学本科文化，无业，户籍地重庆市江北区。因本案于2016年4月11日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月13日被逮捕。现羁押于重庆市渝中区看守所。辩护人李爱军，重庆固德律师事务所律师。被告人丁菲，男，1991年1月10日出生于重庆市开县，汉族，大学专科文化，无业，户籍地重庆市开县。因本案于2016年4月6日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月13日被逮捕。现羁押于重庆市渝中区看守所。辩护人肖雯，重庆百君律师事务所律师。被告人董超，男，1989年7月30日出生于四川省渠县，汉族，初中文化，无业，户籍地四川省渠县。因本案于2016年4月6日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月13日被逮捕。现羁押于重庆市渝中区看守所。辩护人余飞、刘洁，重庆学苑律师事务所律师。重庆市渝中区人民检察院以渝中检刑诉［2017］318号起诉书、渝中检刑补诉［2017］5号补充起诉决定书指控被告人刘枫、蹇勇、丁菲、董超犯合同诈骗罪，于2017年4月5日、10月26日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，于2018年5月25日、8月23日、9月18日、11月29日公开开庭审理了本案，重庆市渝中区人民检察院指派检察官李舰洲、检察官助理陈哲出庭支持公诉，被告人刘枫、蹇勇、丁菲、董超及其各辩护人到庭参加诉讼。本案经依法中止、延期审理，现已审理终结。重庆市渝中区人民检察院指控，2015年4月至10月期间，被告人刘枫为获取大量资金，伙同被告人丁菲、蹇勇、董超在本市渝中区等地，采取虚构其具有足够的经济实力的事实，隐瞒其无实际履行合同能力的真相，和主动提出对合同进行公证的方法，骗取被害人的信任后，由刘枫先后与成某某、杜某某、王某甲、侯某某、邹某某等十余名被害人签订购房合同共计18份，合同金额共计1750万元，约定在被告人刘枫向各被害人支付30%左右的房款后即完成过户，剩余房款在三个月内付清。以此方法，被告人刘枫在仅支付房款共计483万元后，就先后将上述各被害人共计价值1615.15万元的I8套房产过户到自己名下。被告人刘枫在取得房屋产权后随即办理抵押借款，并将所获款项用于偿还被告人蹇勇的垫资及利息、支付被告人丁菲、董超等人的好处费和中介费、偿还个人债务及个人消费，致使上述各被害人均未收取到剩余房款。被告人丁菲为了从垫资人、借款方等处获取好处费，在明知被告人刘枫无购房经济实力的情况下，为其介绍上述“融资”方法，并介绍被告人蹇勇为其垫付资金、介绍房屋中介人员为其寻找房源，陪同其看房，联系借款方进行房屋抵押借款。被告人丁菲从中非法获利共计12万余元。被告人蹇勇为了获取高额利息，在明知被告人刘枫无购房经济实力的情况下，为其大量购房垫付资金，并全程参与房产交易和抵押借款。经审计，被告人蹇勇为被告人刘枫累计垫资483万元，从中非法获利共计100万余元。被告人董超为了获取房屋交易的中介费及从被害人处获取溢价回扣，在明知被告人刘枫无购房经济实力的情况下，为其大量购房寻找房源，并通过宣称被告人刘枫经济实力雄厚和提议对购房合同进行公证的方式打消被害人疑虑，说服被害人接受上述交易方式，积极促成交易。被告人董超为被告人刘枫寻找房源共计12套，价值1299.91万元，合同金额共计1420万元，该12套房屋的被害人仅收到房款419万元。被告人董超从中非法获利10万余元。被告人刘枫于2016年3月24日被公安机关捉获，被告人丁菲、董超于2016年4月6日被公安机关捉获，被告人蹇勇于2016年4月11日被公安机关捉获。被告人刘枫、丁菲到案后均如实供述了上述事实，被告人丁菲已向公安机关退还其违法所得共计12万元。重庆市渝中区人民检察院补充指控，2015年6月至10月期间，被告人丁菲、蹇勇、董超伙同李某（另案处理）在本市渝中区等地，采取虚构李某具有足够的经济实力的事实，隐瞒李某无实际履行合同能力的真相，和主动提出对合同进行公证的方法，骗取被害人的信任后，由李某先后与吴某某、王某乙、王某丙、郑某某等十余名被害人签订购房合同共计10份，合同金额共计960.8万元，约定在李某向各被害人支付30%左右的房款后即完成过户，剩余房款在三个月内付清。以此方法，李某在仅支付房款共计人民币315.7万元后，就先后将上述各被害人共计价值908.87万元的10套房产过户到自己名下。李某在取得房屋产权后随即办理抵押借款，并将所获款项用于偿还李某甲、被告人蹇勇等人的垫资及利息、支付被告人董超等人的中介费和好处费、用于个人其他用途，致使上述被害人均未收取到剩余房款。被告人丁菲为了从垫资人、借款人等处获取好处费，在明知李某无大量购房经济实力的情况下，为其介绍上述“融资”方法，并介绍被告人蹇勇为其垫付资金、介绍被告人董超为其寻找房源，联系借款方进行房屋抵押借款，从中非法获利共计3万余元。被告人董超为了获取房屋交易的中介费及从垫资人处获取好处费，在明知李某无大量购房经济实力的情况下，为其大量购房寻找房源，介绍首付款垫资人，并通过宣称李某经济实力雄厚和提议对购房合同进行公证的方式打消被害人疑虑，说服被害人接受上述交易方式，积极促成交易。被告人董超为李某寻找全部10套房源，从中非法获利17万余元。被告人蹇勇为了获取高额利息，在明知李某无大量购房经济实力的情况下，为其购买价值共计171.55万元的2套房产垫付资金53.5万元，从中非法获利共计3万余元。综上，公诉机关认为，被告人蹇勇、丁菲、董超伙同被告人刘枫及李某，以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，没有实际履行能力，以先部分履行合同的方法，诱骗被害人履行合同，骗取被害人的房产，被告人刘枫犯罪金额为1132.15万元，被告人蹇勇的犯罪金额共计1250.2万元，被告人丁菲的犯罪金额共计1725.32万元，被告人董超的犯罪金额共计1474.08万元，数额特别巨大，其行为均已构成合同诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）项之规定判处。被告人刘枫对指控的事实及罪名有异议，辩称其没有非法占有和骗取房产的故意，一直在跟卖方见面，做民事调解。被告人蹇勇对指控的事实及罪名有异议，辩称其并不明知刘枫的经济和征信状况，以为刘枫是有还款能力的；其没有参与买卖房屋的过程，虽然到了相关地点，也只是为了保证自己资金的安全。被告人丁菲对指控的事实及罪名有异议，辩称其并不明知刘枫无购房能力，介绍蹇勇给刘枫和李某是正常的民间借款交易，没有收取任何好处费；其没有诈骗的主观故意，也没有诈骗的行为。被告人董超对指控的事实及罪名有异议，辩称其从事的是合法正常的中介业务，买卖双方的交易方式是他们自行决定的，其只是协助双方办手续；公证是更偏向于卖房人的，其做的都是保护卖房人利益的事情，督促买房人履行合同；其没有虚构刘枫、李某的经济状况，其跟卖房人说的情况都是刘枫、李某自己告诉他的。被告人刘枫的辩护人提出以下辩护意见：1.刘枫不具有以非法占有为目的骗取他人财产的犯罪故意。在寻求融资渠道、签订、履行涉案房产买卖合同过程中，未虚构事实或隐瞒真相，涉案合同履行不能系因为被告人对交易方式、交易成本和市场风险不能把控所致，但被告人始终在积极履行合同，因此不构成合同诈骗罪。2.若认定其有罪，丁菲是本案犯意的提起者，蹇勇和董超是犯意实施的搭台铺路者，刘枫是其他同案犯犯意实施的载体和攫取非法利益的工具，刘枫的作用明显小于其他三名被告人。3.经过民事司法处理的房产不应计入犯罪金额。4.系初犯、偶犯，如实供述犯罪事实，认罪认罚，建议对其从轻处罚。被告人蹇勇的辩护人提出以下辩护意见：1.蹇勇没有非法占有他人财物的目的，出借自有资金或居间介绍他人投融资是蹇勇的主要职业和工作，其参与和实施的行为系为了保障自己的资金安全，与刘枫、李某等人无共谋实施诈骗的行为。2.客观上没有在签订履行合同中实施虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物的行为或结果。3.蹇勇没有从本案所涉交易结果中获取任何物质利益，其亦系真正的受害人。4.若认定其有罪，蹇勇应系从犯。被告人丁菲的辩护人提出以下辩护意见：1.丁菲系从犯，向刘枫介绍通过“购房”融资获利的模式，扮演中间介绍人的角色，应系帮助犯。2.具有自首情节。3.初犯，认罪悔罪，已委托家属代为退还违法所得。建议对其减轻处罚，适用缓刑。被告人董超的辩护人提出以下辩护意见：1.董超与刘枫等人无犯意联络，没有帮助刘枫、李某等人实施犯罪行为的故意。2.客观上董超实施的是正当的房屋中介行为，其中立的帮助行为不可罚。因此被告人董超不构成合同诈骗罪。经审理查明，被告人刘枫、蹇勇、丁菲、董超及李某（另案处理）的犯罪事实如下：被告人刘枫、蹇勇、丁菲、董超的犯罪事实2015年4月至10月期间，被告人刘枫伙同被告人蹇勇、丁菲、董超在本市渝中区等地，以购房的名义与被害人商谈房屋买卖，谎称刘枫具有足够的经济实力，隐瞒其无实际履行合同能力的真相，还主动提出对购房合同进行公证，以骗取被害人的信任。被告人刘枫仅向被害人支付约三成的首付款，承诺过户后三个月内付清其余款项，诱骗被害人完成过户，刘枫等人转而将房产抵押给他人获取资金。被告人刘枫将所获款项用于偿还被告人蹇勇的垫资及利息、支付被告人丁菲、董超等人的好处费和中介费、支付公证费等其他费用、偿还个人债务、个人消费等，未支付被害人剩余房款，也未还完抵押借款。被告人刘枫以此方式先后骗得被害人成某某（6套）、杜某某、常某、王某甲、庄某和李某乙、侯某某、邹某某和曹某、文某、吴某某、张某甲和胡某某、李某丙（夏某之夫）、罗某乙的房产共计18套（17套房产、1个车位）。经估值，前述房产价值共计1615.15万元，被告人刘枫向各被害人支付房款共计483万元。被告人丁菲明知被告人刘枫无购房的经济实力，仍告知刘枫上述“融资”方式，为其介绍被告人蹇勇垫付首付款，介绍房屋中介人员为刘枫寻找房源，陪同其看房，房产过户后为其联系抵押借款，从中非法获利。被告人蹇勇明知被告人刘枫无购房的经济实力及其上述“融资”方式，仍借款给刘枫支付购房首付，收取利息，还参与刘枫与被害人的房产交易和过户后的抵押借款。被告人蹇勇为被告人刘枫累计垫资483万元。被告人董超明知被告人刘枫无购房的经济实力及其上述“融资”方式，仍积极为其寻找房源，并向被害人宣称刘枫经济实力雄厚，提议对购房合同进行公证以打消被害人顾虑，积极促成交易。被告人董超为被告人刘枫寻找了前述18套房产中的12套，房产估值共计1299.91万元，该12套房屋的被害人仅收到房款419万元。2016年3月24日，被告人刘枫被民警捉获。2016年4月6日，被告人董超被民警捉获。2016年4月11日，被告人蹇勇被民警捉获。2016年4月6日，民警根据侦查线索发现被告人丁菲可能在重庆某某融资担保有限责任公司，民警到该公司查找未果。该公司人员打电话给在外面与丁菲同行的刘某某，告知民警正在找丁菲，刘某某转告丁菲，丁菲遂赶回，在前述公司楼下被民警捉获。被告人丁菲到案后向公安机关退还违法所得12万元。上述事实，有经庭审举证质证本院予以采纳的下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书，证实2016年2月29日被害人到渝中区经侦支队报案称2015年以来被刘枫合同诈骗房产，公安机关于同年3月1日立案侦查。2.抓获经过、丁菲到案情况说明、证人刘某甲的证言、户籍资料，证实四名被告人的到案情况；作案时均已达到完全刑事责任年龄。3.被告人丁菲退赃的情况说明，证实被告人丁菲于2016年11月17日向公安机关退还违法所得共计12万元，已汇入渝中区公安分局对公账户。4.潘某房屋买卖合同、抵押合同，证实潘某于2015年1月21日将名下位于重庆市渝中区华一路XX号X栋X-X的房产卖给刘枫，合同金额65万元。刘枫于同日支付了19万元房款，并约定三个月内付清尾款。刘枫取得房屋所有权后于同月22日，即过户次日将该房产抵押给赵志刚，获借款47万元。5.程某某房屋买卖合同、抵押合同，证实程某某于2015年2月3日将名下位于重庆市渝中区临江门XX号XX-X的房产卖给刘枫，合同金额65万元，刘枫于同日支付了15万元房款，并约定三个月内付清尾款。刘枫取得房屋所有权后于同月4日，即过户次日将该房产抵押给刘戈，获借款45万元。6.鲁某某房屋买卖居间协议、买卖合同、抵押合同，证实鲁某某于2015年2月10日将名下位于渝中区棉花街XX附X号X-X的房产卖给刘枫，合同金额80万元，刘枫于同日支付了20万元房款，并约定三个月内付清尾款。刘枫取得房屋所有权后于同年3月27日将该房产抵押给王雪梅，获借款55万元。上述潘某、程某某、鲁某某的3套房产的尾款在卖房人的多次催收下已付清。7.成某某房屋买卖居间协议、房屋买卖合同、补充协议、履约担保函、房款转账凭证、借款合同、抵押权证、抵押贷款转账凭证、借款收据，证实成某某于2015年3月初与刘枫签订了买卖重庆市渝中区民生路X号X-X至X-X六套房产的居间协议；同年4月3日，成某某与重庆市某某担保有限公司签订履约担保合同后，于同日与刘枫签订了上述6套房产的买卖合同并进行了公证，合同金额330万元，约定首付约30%房款并完成过户，3个月内付清尾款，并收到刘枫支付的60万元房款。刘枫取得房屋产权后于同年4月8日，即过户五日后将上述6套房产全部抵押给宋某某，获抵押款247万元。8.杜某某房屋买卖居间协议、买卖合同、公证书、刘枫支付定金凭证、房款转账流水、抵押借款转账凭证，证实杜某某于2015年4月25日由重庆某某置业顾问有限公司董超担任中介，与刘枫签订了买卖重庆市渝中区恒大名都XX幢XX-X房产的居间协议；同年4月28日，杜某某与刘枫签订了上述房产的买卖合同并进行了公证，合同金额138万元，约定首付约30%房款并完成过户，3个月内付清尾款，并收到了刘枫支付的42万元房款。刘枫将该套房屋抵押后于2015年4月30日收到王某乙95万元借款转账。9.常某某房屋买卖居间协议、买卖合同、公证书、房款转账凭证、刘枫出具的承诺书和情况说明、借款合同、抵押权证、抵押合同、贷款转账凭证，证实常某某于2015年4月24日由重庆某某置业顾问有限公司董超担任中介，与刘枫签订了买卖重庆市渝中区大坪正街XXX号X栋X单元XX-X房产的居间协议；同年4月30日，常某某与刘枫签订了上述房产的买卖合同并进行了公证，合同金额126万元，约定首付约30%房款并完成过户，3个月内付清尾款，并收到了刘枫支付的35万元房款；刘枫取得该房屋产权后，于同年5月7日将其抵押给曾某某获贷款80万元；由于逾期未支付尾款，刘枫于2015年8月6日写下当月30日前付清尾款的承诺书，后再次违约，并于同年9月11日写下次月15日前清偿尾款的情况说明。10.王某甲房屋买卖居间协议、买卖合同、公证书、抵押合同、借款合同，证实王某甲于2015年5月25日由重庆某某置业顾问有限公司董超担任中介，与刘枫签订了买卖重庆市渝中区石油路XXX号XX幢X-X房产的居间协议，于同日与刘枫签订了上述房产的买卖合同并进行了公证，合同金额95万元，约定首付约30%房款并完成过户，3个月内付清尾款，并收到了刘枫支付的30万元房款；刘枫取得该房屋产权后，于同年5月27日，即过户二日后将其抵押给陈某甲获借款68万元。11.侯某某房屋买卖居间协议、买卖合同、公证书、房款转账凭证、借款合同、抵押权证与合同、贷款转账凭证，证实侯某某于2015年5月29日由重庆某某置业顾问有限公司董超担任中介，与刘枫签订了买卖重庆市江北区建新西路XXX号X幢X单元X-X房产的居间协议，于同日与刘枫签订了上述房产的买卖合同并进行了公证，合同金额95万元，约定首付约30%房款并完成过户，3个月内付清尾款，并收到了刘枫转账支付的28.5万元房款；刘枫取得该房屋产权后，于同年6月3日，即过户五日后将其抵押给陈某甲获贷款61万元。12.邹某某房屋买卖居间协议、买卖合同、公证书、房款转账凭证、借款合同、贷款转账凭证，证实邹某某于2015年6月9日由重庆某某置业顾问有限公司董超担任中介，与刘枫签订了买卖重庆市大坪正街XXX号X幢X-X房产的居间协议，于次日与刘枫签订了上述房产的买卖合同并进行了公证，合同金额160万元，约定首付约30%房款并完成过户，3个月内付清尾款，并收到了刘枫支付的48万元房款；刘枫取得该房屋产权后，于同年6月11日，即过户二日后将其抵押给刘某乙获借款112万元。13.文某房屋买卖合同、公证书、补充协议、房款转账凭证、借款合同、抵押合同、贷款转账凭证，证实文某于2015年6月12日由重庆某某置业顾问有限公司董超担任中介，与刘枫签订了房屋买卖合同，将其名下重庆市江北区红原路XXX号X幢XX-X房产以148万元的价格卖给刘枫，约定刘枫先支付45万元给文某并完成过户，三个月内付清尾款。刘枫取得该房屋产权后，于同月16日，即过户四日后将该房产抵押给了刘某乙，获借款80万元。由于刘枫逾期未支付尾款，同年10月25日刘枫与董超共同给文某出具了2016年1月30日前清偿尾款的补偿协议。14.吴某某房屋买卖合同、公证书、房款转账凭证、借款合同、抵押合同、贷款转账凭证和收条，证实吴某某于2015年6月23日由重庆某某置业顾问有限公司董超担任中介，与刘枫签订了房屋买卖合同，将其名下重庆市渝北区红枫路X号X-X-X的房产及重庆市渝北区红枫路X号附XX号-X-XXX号车位以248万元的价格卖给刘枫，约定首付约30%房款并完成过户，3个月内付清尾款，并收到了刘枫支付的70万元房款；刘枫取得该房屋产权后，于同月26日，即过户三日后将重庆市渝北区红枫路X号X-X-X的房产抵押给了李某丁，获借款120万元。15.李某乙房屋买卖居间协议、买卖合同、公证书、房款转账凭证、刘枫出具给李某乙的欠条、补充协议、抵押合同、借款合同，证实李某乙于2015年5月28日由重庆某某置业顾问有限公司董超担任中介，与刘枫签订了买卖重庆市江北区建新西路XXX号XX幢X单元XX-X房产的居间协议，于同日与刘枫签订了上述房产的买卖合同并进行了公证，合同金额85万元，约定首付约30%房款并完成过户，3个月内付清尾款，并收到了刘枫支付的26万元房款和刘枫写下的欠李某乙59万元房款的欠条，后刘枫又支付了5万元给李某乙。刘枫取得该房屋产权后，于次日将其抵押给潘某甲获借款60万元。由于刘枫逾期未支付尾款，刘枫与李某乙于同年9月8日签订了刘枫于同月16日支付54万元尾款的补充协议，并有董超签字捺印。16.张某甲房屋买卖合同、公证书、房款转账凭证、民事判决书、抵押合同，证实张某甲于2015年7月14日由重庆某某置业顾问有限公司董超担任中介，与刘枫签订了买卖重庆市沙坪坝华宇金沙港湾XX-XX-X房产的合同并进行了公证，合同金额90万元，约定首付约30%房款并完成过户，3个月内付清尾款，并收到了刘枫支付的27万元房款。刘枫取得该房屋产权后于同月将其抵押给刘某乙获借款60万元。因刘枫逾期未支付尾款，张某甲于同年11月24日向沙坪坝区人民法院起诉刘枫，法院同年12月29日判决刘枫三日内支付尾款和违约金。17.夏某房屋买卖合同、公证书、抵押合同、抵押产权证，证实夏某于2015年8月14日由重庆某某置业顾问有限公司董超担任中介，与刘枫签订了买卖重庆市北部新区镜泊西路X号东方雅郡小区XX幢X-XX-X房产的合同并进行了公证，合同金额109万元，约定首付约20%房款并完成过户，3个月内付清尾款，并收到了刘枫支付的22万元房款。刘枫取得该房屋产权后，于同月28日将其抵押给刘某丙获借款70万元。18.罗某乙房屋买卖合同、公证书、欠条、借款合同、借款转账凭证，证实罗某乙于2015年9月14日由重庆某某置业顾问有限公司董超担任中介，与刘枫签订了买卖重庆市渝北区新溉大道山顶道国宾城X栋XXXX房产的合同并进行了公证，合同金额126万元，约定首付约30%房款并完成过户，3个月内付清尾款，并收到了刘枫支付的38万元房款。刘枫取得该房屋产权后，于同月16日，即过户后二日将其抵押给刘某丙获借款90万元。2016年1月7日，刘枫给罗某乙出具了一张欠款88万元人民币的欠条，并约定同年3月31日前清偿。19.司法鉴定报告书，证实经审计刘枫在2015年4月至9月期间，以“购买”房屋的方式与社会不特定群众签订买卖合同金额1750万元，涉及房屋共计17套，已支付房屋买卖合同首付款477万元，尾款6万元，未结清的房屋买卖合同金额共计1267万元。刘枫与丁菲、蹇勇、董超涉案银行账户流水审计：刘枫2015年4-12月期间与蹇勇（含刘德超）、董超、丁菲有79笔银行往来记录，刘枫进账金额合计655.51万元，刘枫支出金额852.92万元，净支出197.41万元。其中，刘枫对蹇勇净支出106.75万元，对丁菲净支出1.6万元，对董超净支出3万元。20.刘枫涉案银行卡记录，证实刘枫2015年1月至2016年1月该农业银行卡与蹇勇、丁菲、董超、被害人、抵押权人、债务人之间的资金往来，与被害人陈述、证人证言、鉴定报告相互印证。21.蹇勇涉案银行卡记录，证实蹇勇与刘枫2015年1月至2016年2月涉案银行卡的流水记录，与蹇勇为刘枫购房垫资的事实相互印证。22.丁菲涉案银行卡记录，证实丁菲涉案银行卡2015年1月至2016年2月期间的流水记录，丁菲在此期间与蹇勇、刘枫、董超之间有频繁的资金来往。23.董超涉案银行卡记录，证实董超涉案银行卡2015年1月至2016年2月期间的流水记录，董超在此期间与刘枫、丁菲、蹇勇、陈某丁之间有频繁资金来往。24.涉案房产价值司法鉴定意见书，证实涉案房产评估价格共计1615.15万元，其中：（1）被害人成某某位于重庆市渝中区民生路X号X-X至X-X的6套房产，评估总价为315.24万元。（2）被害人杜某某位于重庆市渝中区恒大名都XX幢XX-X房产，评估总价为132.82万元。（3）被害人常某位于重庆市渝中区大坪正街XXX号X栋X单元XX-X房产，评估总价为119.65万元。（4）被害人王某甲位于重庆市渝中区石油路XXX号XX幢X-X房产，评估总价为91.56万元。（5）被害人庄某、李某乙位于重庆市江北区建新西路XXX号华宇北国风光XX栋X单元XX-X号房产，评估总价为83.55万元。（6）被害人侯某某位于重庆市江北区建新西路XXX号X幢X单元X-X房产，评估总价为75.28万元。（7）被害人邹某某、曹某位于重庆市大坪正街XXX号X幢X-X房产，评估总价为157.3万元。（8）被害人文某位于重庆市江北区红原路XXX号X幢XX-X房产，评估总价为136.73万元。（9）被害人吴某某位于重庆市渝北区红枫路X号X-X-X房产及重庆市渝北区红枫路X号附XX号-X-XXX号（车位），评估总价为197.03万元。（10）被害人张某甲、胡某某位于重庆市沙坪坝华宇金沙港湾XX-XX-X房产，评估总价为86.54万元。（11）被害人李某丙（夏某之夫）位于重庆市北部新区镜泊西路X号东方雅郡小区XX幢X-XX-X房产，评估总价为104.15万元。（12）被害人罗某乙位于重庆市渝北区新溉大道山顶道国宾城X栋XXXX房产，评估总价为115.3万元。25.被害人成某某的陈述，证实我在2003年的时候，在渝中区民生路9号买了六套房子（渝中区民生路X号X-X至X-X），是连在一起的半层楼，登记在了五个人的名下，分别是我、我爱人王某丙、我大儿子王某丁、大儿媳白某、二儿子王某戊。我在2015年的时候，我就打算把这六套房子卖了，就在网上发布了售房信息，当时在网上定的价格是380万元。过了几天，就有一个叫林某某的给我打电话，他自称是大业兴房产中介的员工，林某某告诉我说有人要买我的这六套房子，让我把房产证上关于房产面积的那一页复印好，随后林某某就到南坪找到我，将我复印好的文件拿走了。在过完春节后，林某某就约我到七星岗的大业兴门面的二楼，当时在场的有林某某，买房者刘枫、丁菲（林某某介绍说丁菲是他大学同学，专门办理银行贷款的）。我们谈好了房屋的出售价格为330万元。2015年3月2日，林某某又约我到了大礼堂附近的大业兴店二楼，这次在场的有林某某、丁菲、刘枫、周某（林某某介绍说周某是大业兴店的经理）。刘枫就提出付款方式是先支付60万元的定金（一套房子10万元，六套共60万），将房屋过户给刘枫，然后刘枫就拿房子到三峡银行去以三倍的价格抵押贷款，然后再把剩余的房屋尾款270万元支付给我。当时刘枫说的是在房屋过户两个月内支付尾款。我当时不同意，林某某、周某都说如果刘枫没有支付剩余的270万元尾款，他们就把房屋过户回给我，而且不需要我退60万元定金。我仍然不同意。他们又说如果我还不放心的话就到两路口去公证，因为我之前留有南岸公证处的电话，我就打电话过去咨询。南岸公证处的公证员就告诉我说这种情况他们不会公证，还让我千万不能同意这种付款方式，还告诉我说没收到全款千万不能办理房屋的过户。我就告诉刘枫他们我还是不同意这种付款方式，除非他们大业兴房产中介来做担保，刘枫到时候不给我房屋尾款的话就要大业兴支付这笔尾款，周某和林某某就不同意。当时就没有谈拢，但是这次在大业兴我们还是签订了《房地产买卖居间协议》，因为我不同意，就说把这份合同销毁了，林某某和周某说因为合同已经签了，他们要交到总部去，他们没有权利销毁。而且因为我们这六套房子最初是办理的按揭，还有部分贷款没有还清，我心想迟早就要卖，就去兴业银行把钱还清了，把房产证取了出来。当时带我们到银行去拿房产证的是刘枫的朋友（男性），在拿到房产证后，刘枫又说要拿房产证去办什么业务，就把房产证拿走了，也就是说我一直没有拿到房产证，我也不知道房产证是在刘枫手里还是她的这个朋友手里。后来在2015年3月20日左右，刘枫就给我打电话说她找到了一家担保公司愿意提供担保，如果我把房屋过户给她，她马上就到三峡银行去办抵押贷款，贷款下来后就把房屋的尾款支付给我。然后刘枫就来接我，当时给刘枫开车的是刘枫的女性朋友，我们就开车跟刘枫一起到了长江大桥南桥头，在长江国际23楼，担保公司的名字是叫重庆市某某担保有限公司。到了担保公司以后，发现有一个男的（戴着眼镜）跟刘枫一起，我就问刘枫，刘枫说是她的律师，我就没管了，直到后来事发后我才知道他是蹇勇，并不是刘枫的律师。当时担保公司的负责人朱某某（女，七十几岁）告诉我说，刘枫到时候如果不支付房屋尾款，他们担保公司都要给我支付这笔尾款，还说她们公司有五千万的资金，让我尽管放心就是了。我这才同意将房子卖给刘枫。朱某某还给我说，因为要去银行办理抵押贷款，会比较慢，让我多给刘枫一点时间，把支付尾款的期限延长为3个月，当时我心想有了担保公司提供担保，我的尾款有了保障，两个月三个月的无所谓，我也就同意了朱某某的要求。过了一两天，我又到重庆市某某担保有限公司去，当时在场的有刘枫、丁菲，朱某某就把担保合同给我看了，我因为也不是很懂，就粗略的看了一下，就同意签担保合同。在签了担保合同后，刘枫就拿出了之前我们在大业兴签订的《房地产买卖居间协议》，说还是用这份合同，本来这份合同应该是销毁了的，我也不知道刘枫怎么拿到的这份合同。刘枫还说要交10万元的担保金给担保公司，让我出五万元，我不同意，丁菲就说让我出两万元，我同意了。随后我们就到大礼堂附近的房交所办理了房屋过户手续，办过户手续的时候刘枫就一直在催我，我说要看一下合同，刘枫还说都是格式合同，没有看的必要。办了过户手续后，我们就到了农业银行上清寺支行，刘枫就从她的农业银行卡给我转了60万元，是转到我的农业银行卡上的。在过了十多天后，刘枫又打了4万元到我的民生银行卡上，本来应该是支付6万元的定金给我，扣除了两万元作为担保金，实际上只支付了4万元给我。26.被害人杜某某的陈述，证实我名下有一套房子，位于渝中区恒大名都XX幢XX-X建筑面积160平方米，2010年买的。2015年4月，我爸爸杜加华就托人把房子挂到网上，最开始挂的142万，留的联系方式是我爸爸的。2015年4月份的样子，董超称在网上看见卖房信息主动给我爸爸打电话问我爸爸是不是有一套房子要卖，称有个客户对房子有兴趣，董超就和我爸爸约了时间看房。当时来看房的时候是我的父亲杜加华在家，据我父亲讲，当时来的有四个人，分别是董超、蹇勇、刘枫、丁菲。其中刘枫是后来在签合同、过户的时候我们才知道她就是买房人。蹇勇、丁菲是在事发后，通过其他受害人才了解到来看房的其中就有他们二人。之前的事情都是董超在和我父亲谈。在看房后董超就给我打了电话，董超先是告诉我跟我父亲谈的价格是138万元，我就说同意。然后我就问他买房人是做按揭还是全款，董超说买房人是先支付30%，等房屋过户后，将房屋拿去银行办按揭贷款，三个月之内就能办下来，办下来后就把剩余的70%尾款支付给我。我就问董超三个月之内贷款办不下来怎么办，董超就说要带我们去公证，如果三个月内没能办下来，房子就自动过户回给我。我这才同意了。2015年4月25日的时候，董超就让我的父亲到他们某某公司位于石油路轻轨站附近的门店签居间协议。在去之前，董超、刘枫、蹇勇、丁菲还到了我们小区楼下，刘枫就给了2万元给董超，说是作为定金，然后刘枫、丁菲、蹇勇就离开了。董超就带我父亲到了某某公司的门店，董超就把刘枫给他的2万元钱给我父亲，让我父亲写了收条，然后董超又拿出居间协议，让我父亲签，我父亲说刘枫都不在怎么签合同，董超说没有问题签就是了，我父亲就只好在代理人一栏签了字。2015年4月27日的时候，我就从广东赶回来，就到了董超所在的某某中介公司签了居间协议。在签居间协议的时候，我还专门看了协议的补充条款，补充条款其中一条写的是“甲方在过户后三个月内未收到此房尾款，甲方可自行将房屋过户回自己名下，甲方不退还已收房款”，董超说这个补充条款到时候还会在公证书上注明。2015年4月28日，董超就带我们到了大礼堂附近的房交所我就给董超说要先转账了再过户，董超就让刘枫去给我转账，我、董超、刘枫三人就一起到了房交所附近的农业银行，刘枫就从她的农业银行给我转了39万元，然后我们就回到房交所办理了过户手续。在过完户之后，董超就说带我们到两路口公证处去办公证，因为董超说让我多给刘枫一点时间去办贷款，所以在公证合同上写的是2015年8月1日之前付清尾款，2015年8月10日的时候，刘枫给我转了1万元钱作为违约金。我父亲去签居间协议之前，董超曾经在我们房里和我父亲讲起过，说刘枫是做工程的。在房交所我是第一次见到刘枫，董超又介绍说这就是买房人刘枫，说刘枫是做医疗器材生意的，还有另外的生意，很有钱。我随后就问了刘枫这个情况的，刘枫也说她是做医疗器材生意的，还有另外的生意，她还说了买房子是为了她小孩在我们家附近上学。在2015年7月中旬的时候，我就给刘枫打过电话，说付款期限要到了，问她什么时候付尾款，刘枫说之前是交给董超在办贷款，但是她的征信出了问题，还没办下来，说可能要给她宽限一段时间，我就说刘枫你这样是属于违约，刘枫就说她想办法给我点违约金，让我再给她半个月的时间。我又马上给董超打电话，问怎么回事，董超说刘枫征信出了问题，他之前去给刘枫办贷款但是没有办下来，现在是刘枫自己在找银行办贷款，让我多给刘枫一点时间。之后在7月底的时候我又多次给刘枫、董超打电话，刘枫总是说还在走程序，让我多等一段时间。在2015年8月10日的时候刘枫转了1万元钱作为违约金给我。27.被害人常某某的陈述，证实我儿子常某名下有一套房屋，位于重庆市渝中区大坪正街XXX号X栋X单元XX-X，我在2015年3月份的时候就打算把这套房子卖掉，我就让我的儿子把卖房的信息挂到了网上，在网上没有定价格，只是说要出售该套房屋。2015年4月24日，有一个叫董超的人给我打电话，他自称是重庆某某置业顾问有限公司的老板，说他有一个朋友要买石油路的房子，而且要得很急，所以就约了到我们家里来看房子。当天上午11点左右，董超就来看房了，来看房的时候是董超一个人来的，看房过程只看了几分钟，董超就说他觉得可以，而且他还说他看上的话他朋友肯定也看得上，只要他觉得可以买他们朋友就肯定会买。然后我们就坐下来谈价格，我一开始报价的是128万元，董超就说贵了，要让我少两万，只愿意出126万元。我就说如果买家愿意一次出全款的话，124万元我就愿意卖。董超就说还是按126万元卖，多了这两万元到时候给他一万。董超就提出要先签合同，签合同的同时付给我们2万元定金，等到过户的时候就一次性支付30%（包括之前的定金2万元），剩下的70%要等过户之后，拿房屋去抵押贷款，再在三个月之内付清尾款。开始我并不同意这种支付方式，董超就说他就是一直搞房屋买卖中介的，他们某某中介公司都是以这样的方式买卖房子，而且还要带我们去公证处办公证，有法律保障。我就相信了他，就决定将这套房屋以126万元出售。谈好价格后，董超就说他朋友下午就来看房子。下午的时候，董超就带着一男一女来看房子，董超介绍说那个女的就是买家刘枫，那个男的我不知道是谁，后来经过其他受害人才知道那个男的就是丁菲。刘枫在看了房之后，就说这套房子好，马上就可以签合同。董超就把准备好的合同拿出来，我们就在我们家里把合同签了，刘枫就把2万元的现金付给我了。随后董超就约我们在4月30日到两路口重庆市公证处去公证。办理公证后，我们就一起到了大礼堂附近的房交所去办理过户，我要求先支付完30%的首付款之后才能过户，刘枫就说她找她朋友借了钱，马上就能到位。过了一会刘枫就说可以给我转账了，她就转账了35万元到我的农业银行卡上，转账之后我们就到房交所办理了过户。28.被害人王某甲的陈述，证实我名下有套房子，位于渝中区石油路XXX号XX幢X-X。因为我在2012年已经回到内蒙古，于是在2014年的时候，我就把售房信息登在了网上，当时在网上登的价格是105万元。2015年4月份，一个叫董超的中介给我打电话问我是不是要卖房子，他自称是某某房产中介公司的，他说他有一个客户有意向买我这套房子，想先看看房，我同意了，4月底的某天，董超就带着客户来看房，当时我在内蒙古，我让董超自己去看房。看完房后，董超给我电话，说客户有兴趣，后面我们就谈到价格，最后谈成95万，董超提出客户要首付30%，过户后三个月内付清这种付款方式。我觉得这个付款方式我们风险较大，董超就说可以先去公证处办公证，然后再过户。我还是觉得有风险，董超提出还可以担保，我就接受了。5月24日，我就从内蒙古到了重庆。5月25日上午，董超就约我们买卖双方在两路口公证处见面，董超先把我接到公证处，刘枫就和一个白白胖胖的中年男子（后面我才知道是蹇勇）来了公证处，办好了公证手续就去了渝中区房交所办理过户手续，办完过户手续后，刘枫就在房交所旁的农业银行转了30万到我的农行卡。当天下午，董超给我打电话，说今天办不了担保手续，可不可以推迟，他保证一个月内办理担保。我也没办法，只好同意了。后面，我一直给董超、刘枫打电话，他们都在拖延时间，后面担保也一直没有办下来。董超就说刘枫是离了婚的，做医疗器械生意的，肯定有实力买房。29.被害人李某乙丈夫庄某的陈述，证实我老婆李某乙名下有一套房子，位于江北区建新西路XXX号X幢X单元X-X，是一套清水房，建筑面积152平方米，本来是想回重庆后住的，后面觉得房子的位置不是很好，就想把这套房子卖了，我是2013年就把房子挂到网上，最开始挂的106万。2015年初我就把房子降到了85万，2015年5月份的样子，董超称在网上看见我卖房信息主动给我打电话问我是不是有一套房子要卖，我就给董超简单介绍了房子的基本情况，董超就问了我房子是否有贷款及我的最低要价，我就跟他说我的房子是全款房，最低要价85万。过了几天，董超又跟我打了电话说有买家看上了我的房子，但是买家要求是首付30%办理过户，尾款三个月付清，当时我听了这种付款方式就觉得不是很可靠，董超就给我介绍这个买房人很有钱，经过他做中介买的房子都有五六套了，这个买房人现在是在和几个银行工作人员一起在做高评高贷，到时候肯定能保证我的尾款支付。董超见我还是有疑虑，就主动跟我说，可以在房子过户前去公证处办理公证，办理公证后在过户，我听了觉得还是比较可信过了几天，董超又给我打电话问我考虑的怎么样了，我就跟他说可以，我们就约了5月28日去两路口公证处办理公证。5月28日上午，我和我老婆李某乙到了公证处，刘枫、董超还有一个白白胖胖戴眼镜的男子（后面我才晓得叫蹇勇）已经在公证处等起了，我们很快就在公证处办理了公证手续，下午我们就去江北区房交所办理过户手续，过完户后，刘枫就把首付款26万通过银行转账转到我老婆新开的一张农行卡上，后刘枫就走了。后面我又给刘枫打电话喊她回来给我补了张欠条。2015年9月初，因为我催得急，刘枫又支付了我5万元。30.被害人侯某某的陈述，证实我名下有一套位于重庆市江北区建新西路XXX号华宇北国风光X幢X单元X-X的的房产。在2014年的时候就挂在网上打算出售，在网上挂的价格是95万元。2015年5月份左右，董超在网上看见我卖房信息主动给我打电话问我是不是有一套房子要卖，我就说是的。后来董超和某某中介的工作人员杨某就带着三个人到我家里来看房子，另外三个都是男性，当时我以为这几个就是买房的人，直到后来事发后我才知道其中一个戴眼镜的就是刘枫买房的垫资人蹇勇。后来董超又和杨某来过，和我谈房屋的出售价格，我就说我之前在网上挂的是105万元，后来才降到95万元的，就以这个价格卖。董超说这个价格可以，但是他说他要收取我1%的中介费。董超还提到买房者的付款方式是先支付30%的首付款，在房屋过户后，将房屋拿到银行去抵押贷款，在三个月内支付剩余的70%尾款。2015年5月29日当天，董超就让我先到两路口公证处去签合同、办公证。当时在场的有董超、杨某、刘枫、蹇勇，我们签订了《房地产买卖居间协议》，并办理了《重庆市房屋买卖合同》的公证。随后刘枫通过她的农业银行卡转账了285000元到我的工商银行卡，另外还取了5000元的现金给我，一共给我29万元。随后我们就到了江北区三二四医院附近的房交所办理了房屋过户手续。签合同、办公证、打首付款、过户都是在5月29日一个下午就完成了的。31.被害人邹某某丈夫曹某的陈述，证实我老婆邹某某名下有一套房屋，位于渝中区大坪正街XXX号X幢X-X#。我在2015年2月份的时候，打算把这套房子出售，就把房屋的信息发到了网上，网上挂的价格是155万元。后来在2015年5月中旬的时候一个叫董超的给我打电话，自称是在重庆某某置业顾问有限公司上班的，是房屋中介公司。董超说他找到人要来买我这套房子。2015年6月8号的时候，董超就带着一个叫刘枫的到我们位于大坪正街的房子来看房，这个刘枫是一个三十几岁的女的，董超介绍说这个刘枫就是要来买房子的人。在看了房子后，刘枫就说付款方式是先付30%的首付，剩余的70%尾款要等房子过户后，她把房子拿去银行办了抵押贷款，在一个月之内把尾款付给我们。我们当时不愿意这样，董超就给我们做工作，说现在买卖二手房都是这样的，没有一次性付全款的，而且董超还说要带我们去公证处公证，让我们放心。2015年6月8日看了房子之后，我老婆又觉得155万元卖出去不划算，就说要160万元才同意卖房。我就给董超打电话说了这个事情。过了一会董超又打回电话，说他已经问了刘枫了，刘枫同意出160万元买我们这个房子。2015年6月9日，董超就约了我们到他所在的某某公司分公司（地址是在石油路），在董超的安排下，我们与刘枫就签订了房地产买卖居间协议，约定将我位于大坪正街XXX号X幢X-X#的房子以160万元卖给刘枫。在签合同的时候，刘枫又告诉我们说尾款要三个月之内才付清，刘枫说她拿去银行办抵押需要审批审核等很多步骤，要过一段时间才能拿到贷款。当时我们觉得是中介介绍的，而且还要到公证处公证，我们就还是比较放心的，就叫同意了这个方案，也就签了合同，签合同是我和我老婆一起签的，所以合同上有我们两个人的名字。2016年6月10日的时候，董超就带我们和刘枫一起到两路口的重庆市公证处对我与刘枫签订的这份房屋买卖合同进行了公证，在公证处公证完了之后，董超、刘枫以及她一起的两男一女，再加上我们就一起到了大溪沟的农业银行，刘枫就让我们办理了一张农业银行的新卡，然后刘枫就给我们转了48万元作为首付款。钱到账后，我们就到银行旁边的房屋交易中心去办理了过户手续，将该套房屋过户给了刘枫。我们当时不愿意这样，我们还是希望刘枫一次性付清房款。32.被害人文某的陈述，证实我有一套房屋，位于江北区红原路XXX号X幢XX-X。2015年6月我把这套房屋挂在互联网上准备卖掉，网上挂的卖房人名字是我女儿文某某及她的电话。没过几天，有个自称是重庆某某置业顾问有限公司的员工叫袁某某的男子给我女儿文某某打电话给说有人要买我这套房屋，我们先报价是145万元，第二天上午，袁某某带着重庆某某置业顾问有限公司的负责人董超及还有三个男子来我家里看这套房屋，中午的时候，袁某某打电话给说买房人本人要来看房，下午3点钟左右，董超、袁某某带着买房人刘枫和另外一个年青女子来我家里看房，还拍了几张照片，期间刘枫说上午来看房的是他的朋友，后来他们就走了，说回去商量一下。晚上8点多钟，袁某某来电话问我们这套房究竟要多少才卖，我女儿回话说，少了143万元不卖，袁某某在电话里说，他们中介与刘枫谈价格，如果与刘枫谈得好，对多出143万元的那一部分钱，他们中介与我们平分，我们说要得。就这样当天晚上10点多，袁某某来电话说与刘枫谈成148万元，问我们可以卖不，我们说可以，我们约好2015年6月12日上午10点钟左右，我带上我老婆邱某某一起到渝中区两路口重庆市公证处签合同，我们与刘枫签好合同，进行了公证，完了后，袁某某说还有时间，就赶去江北区房交所把房屋过户好，这样我们就到江北区房交所去办理了过户，办理过户时董超也来了，董超很熟悉程序，一会就办好了，刘枫就马上向支付给我45万元首付款，是卡对卡转账，按照我与刘枫的买卖房屋协议约定，房屋买卖价是148万元，刘枫需在完成过户后，先首付45万元，在3个月内付清尾款103万元。我们的合同约定我把我的重庆市江北区红原路XXX号X幢XX-X卖与刘枫，成交价格148万元，过户当日刘枫支付我45万元，之后3个月内支付剩余房款103万元，如在3个月内没有支付剩余尾款，我可以自行过户回自己名下，我还不用退还已收房款。签完买卖合同的当天我们就去对这份合同进行了公证。33.被害人吴某某的陈述，证实我儿子周某某、儿媳蒋某名下有一套位于渝北区白桦路X号X幢X单元X-X房产。在2015年6月就把房屋标价115万元挂在网上出售，2015年6月20日，董超在网上看见我卖房信息主动给我打电话问我是不是有一套房子要卖，我们就约到当天中午去看房。就这样认识的。在2015年6月20日下午，办理了我儿子名下的房产过户后，董超就问我还有没有房子需要卖，我说我名下还有一套房子，位于渝北区红枫路X号X幢X-X-X#套内面积178平方米（包含停车位一个：渝北区红枫路X号附XX号-X-XXX），董超就说他来帮我卖房子。立刻就介绍刘枫来购买这套房子的。2015年6月20日办完第一套房屋过户后，董超就和我一起到的我家去看房子，我们到家后刘枫和一个女的就在我家门口等着的。刘枫就开始看房子，前后看了没有几分钟，刘枫就同意260万元买房，但是刘枫离开后大约五分钟又打电话来说价格可不可以240万元，我也同意这个价格但是要把车位一起卖，价格就是248万元。我之所以同意刘枫先支付20%就把房产证过户给刘枫，剩余的80%尾款3个月之内付清这样的分期支付方式主要我相信董超中介老总的身份不会骗我，主要是董超带我和刘枫去公证处办理了公证，通过公证我的利益得到保证，没有风险。还有就是房屋卖得比实际价值高，还是为了追求高收益。2015年6月25日在北部新区房交所办理了过户手续后，刘枫给我的建设银行卡打了50万元。7月份刘枫又支付20万元。过户完毕的第二天2015年6月26日上午，董超和蹇勇、刘枫、我到了两路口重庆市公证处，也是苏某办理的公证，公证书上公证员盖的是海某的印章。其辨认笔录证实吴某某辨认出被告人董超。34.被害人张某甲的陈述，证实我与我老公胡某某名下有一套位于重庆市沙坪坝区华宇金沙港湾XX-XX-X的房产。2015年5月份左右的时候在网上发布了卖该房产的消息，在网上标的价格是95万元。2015年7月8日，自称是某某房产中介公司的员工张某乙给我老公胡某某打电话，问我们是不是有房子要卖，胡某某就说是的，卖90万元不能再少了，张某乙说要去问一下客户，然后过两天就打电话说同意这个价格，但是张某乙提出事成后要给某某中介公司一万元的中介费用，胡某某也同意了。同时张某乙也提出了买房人刘枫要求的付款方式是先支付30%，也就是先支付27万元作为首付，把房子过户给刘枫后，在三个月之内支付剩余是70%房款。后来在2015年7月13日的时候，张某乙就带着刘枫（女）和一个男的（戴眼镜，皮肤有点白）到我家里来看房，后来我才了解到跟刘枫一起来的这个男的就是刘枫买房支付首付款的垫资人蹇勇。然后再2015年7月14日的时候，张某丙就说他有事要回老家涪陵，由他的老板董超带我们去办理过户、公证等手续。然后7月14号的时候就是董超来带我们去办理的过户、公证等手续。我就这样认识了张某乙、董超、刘枫、蹇勇。35.被害人夏某的陈述，证实我丈夫李某丙名下有套房子，位于重庆北部新区高新园镜泊西路X号东方雅郡小区XX幢X-XX-X。2015年7月份的时候，我就把售房信息登在了网上，当时在网上登的价格是120万元。来看房子的人不少，8月10日，一个叫董超的人问我是不是要卖房子，他自称是某某房产中介公司的，他说他有一个客户有意向买我这套房子，想先看看房，我同意了。8月11日上午，有两个女子（其中一个是刘枫、另外一个认不到）带着一个女孩来看房，当时我妈妈在家。当天下午，董超给我电话，说客户有兴趣，问了我房子的基本情况，我告诉董超房子过户未满两年，贷款是已经付清了的，董超说可以出到105万，我说最低109万，后面董超就说要跟客户沟通一下，当天晚上，董超再次给我打电话，说客户同意109万的价格，但是付款方式是先付一部分，过户后三个月内刘枫以公司名义将房子抵押贷款后付清尾款给我，具体到我这套房子，因为税费较高，客户可以首付22万，尾款87万三个月内付清。我觉得这个付款方式我们风险较大，董超就说可以先去公证处办公证，然后再过户。我就跟董超说要跟老公李某丙商量商量，我和我老公商量后觉得还是可以接受，就同意了。8月14日上午，董超就约我们在两路口公证处见面，我和我老公李某丙到了后，董超就在公证处等起了，过了半个小时，刘枫就和一个白白胖胖的中年男子和一个女子（我都不认识）来了公证处，我、我老公、刘枫、董超就先签了房地产买卖居间协议，一个戴眼镜的男子（公证处的公证人员）就问了我们双方是不是自愿签订的买卖合同，我们说是，这个男子就把打好的买卖合同给我们双方看了看，问我们有无异议，后我们双方签了字，办好了公证手续就去了渝北气博房屋交易所办理过户手续，在办理过户手续前，刘枫就在银行转了22万到我老公建行卡里，后我们就办理了过户手续。36.被害人罗某乙之女周某甲的陈述，证实我在2014年的时候给我的父母亲买了一套房子，是登记在我的母亲罗某乙名下的，房屋的地址位于渝北区新溉大道XX号山顶道国宾城X栋XXXX。但是因为我的父母亲是住在巴南区的，到这边住的话不是很方便，就打算将这套房屋卖了重新买一套，于是在2015年8月份的时候，我就把售房信息登在了网上，当时在网上登的价格是140万元。在2015年9月9日的时候，董超就给我打电话问我是不是要卖房子，他自称是某某房产中介公司的，他说他有一个客户看中了这套房子，出价123万元，问我们同不同意这个价格，我就和家人商量了一下，告诉董超我们要126万元才同意出售这套房子。董超就去跟买房人沟通一下，当天晚上就给我打电话说买房人同意了这个价格。但是董超提出买家的付款方式是先支付30%，剩余的尾款在三个月内付清，当时都没有说过户的事情。我们开始不同意这种付款方式，董超就说他还要带我们去公证处办公证，让我们放心。而且董超还说如果我们同意卖的话，他就先帮我们收取1万元的定金，但是要求我们在三天之内必须赶回重庆办理房屋买卖的相关手续（因为当时我一直在上海上班）。于是我们在2015年9月14日早上的时候，董超就约我们到了两路口重庆市公证处办公证，我们到了一会董超就来了，再过了半小时左右就来了一个女的，董超就介绍说这就是买家刘枫。我就这样认识了董超和刘枫。办完公证后董超就说接下来就让刘枫去打首付款给我，然后再办理过户手续。于是在当天下午我们就到了渝北区房交所附近的一家农业银行转37万元首付款给我，在这同时董超也从旁边的一个银行取了1万元现金给我，这是之前说的董超代我收的刘枫的定金。随后我们就到了渝北区房交所办理了过户手续。37.证人苏某的证言，证实我是重庆市公证处的公证员助理，协助公证员海某办理公证，不能单独办理公证业务。我认识董超，他是某某公司的中介，经常来我们公证处办理公证。蹇勇是以前找过我办理公证业务的一个熟人。2014年底2015年初的样子，董超给我打电话，称他是蹇勇的朋友，蹇勇介绍他到我们这里来办理公证业务，后面董超来公证处找我，我们就认识了。董超找我办理的第一笔房屋买卖合同的公证业务是2015年4月底的样子，董超介绍来的房屋买卖合同公证我做了10多份，都是盖的海某的章。正常买卖双方签订房屋买卖合同以后做公证和不做公证法律效力及双方承办的法律责任是一样的，公证并不能起到什么作用。董超带来办理的房屋买卖合同公证，除了合同中约定的首付30%，三个月内付清尾款的支付方式，没有其他付款方式的房屋买卖合同来办公证了。38.证人海某的证言，证实我是重庆市公证处业务三部的公证员，苏某在我们业务三部工作的时间有十来年了，协助我的时间比较多，我的大部分公证都是交由他在协助办理。刘枫是在我这里办过公证，我清楚刘枫办理公证的内容，公证的合同中有补充条款规定“如甲方在约定时间内未收到房屋剩余尾款，甲方可自行将房屋过户回自己名下，乙方必须无条件配合甲方，甲方不退还已收房款”。39.证人林某某的证言，证实我是在2012年通过我在电子职业技术学院的同学杨某某介绍认识的丁菲，我听杨某某说丁菲也是电子职业技术学院的师兄，我的第一份工作就是丁菲介绍的，后面我去外地工作了几个月，2013年，我又回重庆到大业兴做中介。2014年底，杨某某给我打电话说丁菲有个客户要买房子，后面，丁菲、杨某某就和我见了面，丁菲大概给我讲了下他有个客户需要找房子。后面，丁菲几次跟我联系，就把具体情况给我说了，说是有个客户要买十几套房子，但是付款方式是首付一部分过户（首付尽量少，最好20%-30%），两三个月后再支付尾款。我当时还是几点疑虑，第一是丁菲这个客户买这么多套房子做什么；第二是为什么不直接全款购房，而采用首付一部分过户，再两三个月后在支付尾款为方式；第三是丁菲这个客户是否有能力支付尾款；第四是我做中介两年了，从没见过这种购房方式，担心业主不能接受。丁菲就跟我解释，第一，他的客户买房子是为了搞高评高贷，把钱从银行套出来；第二，采用这种“购房”方式可以挪用几个月业主的部分尾款；第三，丁菲跟我保证，他这个客户有钱，有能力支付尾款；第四，至于业主接不接受“购房”方式，丁菲可以跟业主谈。我认识刘枫，2015年1月初，我跟渝中区华一路业主潘某联系，说了这个“购房”方式，业主也没有明确表态，只是说可以先看看房，我就给丁菲打电话，丁菲就带了个三十几岁的女子（丁菲给我介绍这个女子叫刘枫，就是他一直说的客户，这也是我第一次见到刘枫）来看房，具体跟业主沟通交流都是丁菲在进行，丁菲和业主沟通的差不多了后就去大业兴房产签了居间协议，1月21日，我、业主潘某、丁菲、刘枫、还有一个有点胖的戴眼镜的中年男子（我听丁菲一直喊蹇总，我后面才知道他叫蹇勇）、陈某丁、刘枫到了人和街房屋交易所，刘枫支付了潘某1万元定金后，双方签订买卖合同并办理过户，过户刘枫再支付了潘某19万的首付款，我们就各自离开了。第二套位于渝中区临江门XX号怡景大厦，业主叫程某某；第三套位于渝中区棉花街XX号御景江山，业主鲁某某。具体操作模式都是一样的，都是我联系房源，再丁菲、刘枫来看房，由丁菲代表刘枫再和业主谈，在这两套房子过户的时候，丁菲、刘枫、陈某丁、蹇勇也都在。这两套房子程某某那一套是在2月3日过的户，鲁某某那套是在2月10日过的户。丁菲、刘枫在和业主沟通交流中，丁菲比较强势，刘枫好像都听丁菲的，基本上是丁菲说了算。我担心刘枫是否有能力支付尾款，所以我给她找的户型都不是大，房子小点的总价低风险也小点。至于蹇勇的作用，在第一套潘某的房子过户时，我问过丁菲，丁菲说蹇勇和房交所熟，可以少点税费；在第二套程某某的房子办理过户时，我才发现蹇勇是给刘枫的首付款出资的。在第二套程某某的房子过户时，我看到蹇勇在银行给刘枫转账，刘枫再给程某某打首付款；第三套房子过户时，也是蹇勇在银行给刘枫转账，刘枫再给鲁某某打款。我就知道蹇勇是刘枫“购房”首付款的出资人。我还给刘枫介绍了一次房源，是在3月底、4月初，是民生路成某某那六套房子，在刘枫和业主签合同，业主要求大业兴公司作担保保证刘枫尾款支付，这边公司是肯定不得同意担保，所以没有谈成。后面过了几个月，我才听业主成某某说最后他们双方还是私下成交了。4月底的时候，业主潘某、程帮钧、鲁某某都跟我反映刘枫不及时付清尾款，我多次给丁菲、刘枫打电话催他们还款，他们都说资金周转不过来，我就觉得丁菲、刘枫他们有点像是欺骗我和业主的感觉；第二，就是当我看到刘枫的首付款都是靠蹇勇来垫资，我觉得可能刘枫不是像丁菲说的那样有钱并有能力支付尾款；第三，因为我和杨某某比较熟，我觉得丁菲、刘枫有点像骗子后，就跟杨某某联系，问他丁菲、刘枫的情况，杨某某说丁菲、刘枫他们实际上是以“购房”为手段的“融资”,有风险，让我自己好好把握。基于以上三点，我觉得我还是远离丁菲、刘枫，不再给他们介绍房子。后面，我基本上都没有和丁菲、刘枫联系了。40.证人杨某的证言，证实我是重庆某某房地产经纪有限公司，现称积家美房地产经纪有限公司的员工，董超是我原来的老板。我是2014年在大业兴做房产中介的时候，通过同事的介绍认识了董超，当时董超是某某中介的员工，后来他自己加盟某某中介，自己开了一家分店当老板。因为刚开业的时候没有多少员工，就让我到他的公司去上班。刘枫是某某公司的客户，2015年的时候董超对我们员工说有一个客户（刘枫）要买房子，是陈某丁（董超之前在大业兴的同事）介绍过来的，让我们在网上找房源，我后来在带刘枫看房的时候就认识了刘枫。董超要我们找的房源要大户型的、高品质的、性价比高的，房产证最好要在卖房人手上的。还有最主要的是要卖房人同意买房人先支付30%的首付款，将房屋过户后，在三个月内付清尾款的购房方式。我从未遇到过这样的购房方式，我们公司的其他员工也没有遇到过，一开始董超给我们介绍这种购房方式的时候，我们还不相信，都觉得不可能有卖房人会同意这种方式。而且董超还说这个客户（买房人）要购买很多套，都要大户型的，我们也觉得不可能有这样的客户，认为客户是看起耍，不是诚心购房的，所以一开始我们都没有去找房源。后来我们见到董超给刘枫签了两套这样的房屋，我们才相信这个客户的真实存在，于是我们公司的员工就开始在网上给刘枫寻找房源。我们每次在跟卖房人沟通的时候就会说清楚这种付款方式，董超还会让我们带买卖双方到公证处去给买卖合同办理公证。某某公司介绍的房屋买卖交易中，只有刘枫的买卖合同公证。一般都是在两路口重庆市公证处办理公证，这也是董超给我们说的，董超让我们直接到公证处去找“苏老师”，我不知道这个苏老师的全名，每次去办理公证都是找的这个苏老师。我在2015年年底的时候，就看到之前刘枫、李某所买的房子又挂在网上在卖，我就拨打网上所留的卖房人电话去问，卖房人告诉我说房子已经被抵押给他了。41.证人刘某丁的证言，证实2014年8月份的时候，我和董超、唐某某、王某已四人一起成立了重庆某某置业有限公司，我2015年年底的时候离开了某某公司。董超给刘枫介绍房源我是知道的，当时董超就是给我们说了刘枫的买房方式就是先行支付30%，房屋过户后，约定一定时间支付剩余房款。但是这两个客户具体经营都是董超自己在做，我们只是给他找房源。我没有办理过刘枫这种情况，我只是听到董超说过这种方式，当时他给我们说让我们给他找这种房源，我一开始还有点不信，因为在我们看来，这种交易方式是有一定风险的，有可能会出现业主将房屋过户后但是收不到剩余房款的情况。实际上我因为感觉有风险，也就没有怎么帮他找房源。42.证人唐某某的证言，证实2014年1月的时候我、董超、刘某丁、王某已四人合伙开了一家某某中介，是一家加盟店，2014年8月的时候就改名叫某某房产中介公司，2015年12月份左右我就离开了某某公司。刘枫是董超的客户，董超给我说过刘枫是陈某丁介绍给他的，让我帮他找房源，同时也说了刘枫和李某的买房方式是先行支付30%，房屋过户后，三个月内支付剩余尾款。我觉得这种方式对于业主来说是没有保障的，有可能收不到钱。所以开始董超给我们说了之后，我也觉得这种情况有问题，还让董超不要去做。我觉得董超带刘枫的卖家去做公证是没有作用的。我听董超说过，他带业主和客户去办公证，是对合同进行公证，证明双方签订了房屋买卖合同，但是实际上对合同里约定的内容是没有约束力的，包括合同中约定的客户在三个月内之内支付尾款。43.证人王某已的证言，证实2013年的时候，我小学同学董超就让我到重庆来，他是在大业兴房产中介公司上班，我就跟他一起在大业兴上班。后来就跟董超、刘某丁、唐某某一起合伙开了一家重庆某某置业有限公司，2016年年初的时候就从某某公司出来了。我知道某某公司有刘枫这个客户，是董超给我说过，这两个客户平时都是董超自己在经营。董超给刘枫介绍房屋的交易方式就是之前说的先行支付部分房款，将房屋过户后，合同约定在一定时间内支付剩余房款的方式。我为客户办理房屋买卖中介业务没有做过先行支付部分房款，将房屋过户后，合同约定在一定时间内支付剩余房款的情况。我只是听陈某丁说过有这种方式，但是我觉得这种方式对卖家来说是没有保障的，有可能出现收不到尾款的情况。44.证人宋某某的证言，证实我是做放贷生意的，2015年4月的时候，一个在我这里借钱的客户介绍了丁菲给我认识，丁菲在知道我是专门做这种抵押借款的事情后，丁菲就给我说他有个客户，是个女的，有6套房屋要抵押借款，过户手续已经办完了，过几天房产证就下来了，他说房屋面积有400平方左右，在解放碑万豪酒店附近，是开的旅馆，客户想将房屋抵押给我找我借200万。我说要的，但是要等证下来了再说，然后我们就互留了电话。过了几天，丁菲就给我打电话说房产证办下来了，当时丁菲和我谈的抵押借款金额大概是260万左右，月息3分，借3个月，之后就按丁菲的安排，就先到两路口公证处办公证，再办抵押再借款。我去了两路口公证处以后，丁菲这边来了一共3个人，分别是丁菲、刘枫、蹇勇，在办公证的时候，我把借款金额最终定在247万，公证做完了以后，我们就在渝中区房交所办理抵押登记，抵押办完以后，我就到上清寺的银行分两笔转给了刘枫。蹇勇从在公证处办理公证、房交所办理抵押全程都在并参与了的，而且这些公证的材料、抵押合同蹇勇都是看了的。刘枫支付了我几个月利息之后就没有给我支付利息了，我去找抵押房产的前房主才知道刘枫还欠70%的房款。45.证人王某乙的证言，证实刘枫曾经抵押了一套房子给我，是一个资金串串给我打电话，说有人要拿一套房子来抵押借钱，我觉得有房子做抵押，应该还是可以，就同意了。在签抵押合同的时候我才第一次见到刘枫，时间应该是我给她打款前一两天的样子。我一共只见过刘枫三次，一次是钱抵押合同，二次是在黄泥磅公证处去公证，三次是刘枫还我钱的时候。当时我只看了房产证，没有实地去看房子，我记得是大坪的一套房子，抵押金额是95万元。我2015年4月30日通过工商银行分两次转账给刘枫的，第一次转了11万元，第二次转了84万元，约定的还款日期到了之后刘枫就还清了我的借款和利息。46.证人潘某甲的证言，证实刘枫抵押了两套房产给我，分别是渝中区石油路恒大名都XX幢XX-X，江北区建新西路XXX号华宇北国风光XX栋X单元XX-X号。2015年5月份的时候，我公司有个业务员给我说刘枫在北国风光有一套房子要用来抵押借款，房屋的地址是在江北区建新西路XXX号华宇北国风光XX栋X单元XX-X号我当时就觉得有抵押物，还是比较放心的，所以我就让业务员把房产证照相后发给我，证明了房屋确实是在刘枫名下的，具有真实性，然后我就找人评估一下房屋的市值，然后再按市值打6、7折，作为借款金额，当时我给刘枫提出的这套房屋借款金额是60万元，约定月息是2分，另外我们还会收取1分的资金管理费（口头约定），都是按月收取。刘枫同意了，就让我去实地看房子。看房的时候也是刘枫带我去的，在看房后我们就到房交所去办理了抵押手续和全权处理房产的委托书，又到重庆市公证处办理了公证，然后我就将钱打给了刘枫。刘枫在收到钱后就将第一笔利息也就是12000元和6000元的资金管理费给了我。在2015年的8月底的时候，刘枫又找我说她在恒大名都有一套房屋要办抵押借款，我在看了房产证后，也做了评估，就对刘枫说可以借款108万元给她，利息和第一套一样，收取2分的月息和1分的资金管理费，都是按月收取。刘枫也同意了，我也去实地看了房，看房的时候和刘枫一起的还有一个男的，戴着眼镜，刘枫也没介绍，我也就没有问是谁。然后2015年9月1日的时候我们就去办理了抵押手续、委托书和公证，随后我就把钱分四次打给了刘枫。刘枫在收到钱后就先将第一个月的利息21600元和资金管理费10800元付给了我。开始的时候一直都有按时付息，一直到2015年11月份时候，两套房屋都同时停止付息了。47.证人曾某某的证言，证实2015年5月初，我跟我一个叫王某的朋友聊天时，他给我说，有一个叫刘枫的女子是做药品生意的，想以房子作抵押获取一些资金，我觉得有房子做抵押比较稳当，我就和王某一起去见了刘枫，刘枫给我介绍了房子的实际情况，我去实地看了房，房子位于渝中区大坪正街XXX号X幢X单元XX-X，我就通过网站及附近的中介大概了解了房子目前的行情。根据我了解的情况，这个房子卖到100万多点还是没得问题，我跟刘枫说我最多可以借给她80万，她就同意了，我们约定利息按照同期贷款利率的四倍，到期一次性还本付息。2015年5月7日，我们就先去渝中区房管所办理抵押登记手续，办完后我们去了黄泥磅公证处办理了抵押公证手续，之后我就分三次将80万元借款转账给了刘枫。到了8月6日，借款合同已经到期了，我就催刘枫把本息还了，刘枫说她现在没钱，要等她的贷款下来就还给我，但是一直拖到11月份，她都没还我钱也不回我信息，我就去法院申请强制执行，后面直到2016年3月底，我才听说刘枫因为诈骗被公安机关抓了。48.证人陈某甲的证言，证实刘枫抵押给我两套房屋，分别是渝中区石油路XXX号XX幢X-X，重庆市江北区建新西路XXX号X幢X单元X-X。我把闲钱拿给重庆中伟某某资产管理有限公司帮我投资房贷等。2015年5月份左右的时候，这个公司的工作人员说他们有客户，也就是刘枫要将房产做抵押借款，房屋位于渝中区石油路XXX号XX幢X-X，套房屋市值应该是136万元左右，按照之前的约定，让我借款68万元给刘枫，我同意了。2015年5月27日的时候我们到了上清寺的房交所办理了抵押登记，随后又到重庆市公证处办理了强制执行公证，再到中伟某某公司和刘枫签订了抵押合同，约定的借款期限是3个月，签了协议之后我转了39万元给刘枫。2015年5月29日的时候，我拿到了抵押后的房产证，才将剩余的29万元转给了刘枫。抵押了第一套房产后，过了几天，中伟翰景公司的人就给我打电话说刘枫还有一套房屋要抵押给我，地址是在重庆市江北区建新西路XXX号X幢X单元X-X。这次最终约定的抵押借款金额为61万元。2015年6月3日，跟第一套一样，我们先是在江北区房交所作了抵押登记，然后又到重庆市公证处作了强制执行公证，然后到中伟某某公司签订了抵押合同和回购协议。因为有了第一套房产的经历，我还是比较放心，当天我就将61万元打给了刘枫。过了一天还是两天，具体记不清楚了，我才拿到了抵押后的房产证。后来在到期之后，刘枫没有按时还款给我，我给刘枫打过很多电话，一开始她还说她现在资金紧张，周转不过来，一旦周转过来后就还我，后来再打电话她就不接了。我在找了中伟某某公司没有结果之后，我就到刘枫在海尔路的家里去找过她，她避不见面，至今一直没有和我见面。49.证人刘某乙的证言，证实刘枫抵押给我三套房屋，分别是渝中区大坪正街XXX号X幢X-X，江北区红原路XXX号X栋XX-X，沙坪坝区华宇金沙港湾XX-XX-X号。2015年6月份的时候，刘枫经人介绍到我这里说要用她名下的房产来抵押借款，最开始的时候就是大坪的这一套房子，位于渝中区大坪正街XXX号X幢X-X，在看了房之后我找人做了一个评估，市值大概在120万元左右，刘枫提出要借款115万元，我说这个价格还是太高了，后来就一起讲到了112万元，月利率3分。2015年6月11日左右，我们先是签订了借款合同，约定借款期限3个月，我们又到公证处作了公证，然后我们就到房交所办理了抵押手续。在办理抵押的时候，我看到刘枫的房产证上显示的是这套房屋是刚过户给她，之后我就将钱转给了刘枫。在刘枫将第一套房屋抵押给我后过了几天，之前的人又找到我说刘枫还有一套房子要抵押给我，这次是位于江北区红原路XXX号X栋XX-X，这套房屋我同意借款80万元给她，借款期限3个月，利息应该也是按照月利率3分收取的。隔了一两天的左右，我们就一起到公证处，签订了借款合同，办理了公证，随后又到房交所办理了抵押手续。随后我就打了80万元给刘枫。2015年7月份的时候，刘枫又有一套房子要抵押给我，这次是位于沙坪坝区华宇金沙港湾XX-XX-X号。我也去实地看了房子，房子是租赁户住起的，当时看了之后我就同意借款60万元给刘枫。也是在看房后一两天我们就签订了借款合同，办理了公证，办理抵押手续。随后我就打了60万元给刘枫。刘枫说的是她要给欢乐迪供酒，需要钱来进货，还说了她在做医疗器械生意，也需要资金的投入。第一套房屋给我支付了两个月的利息，第二、第三套房屋只支付了一个月的利息，加起来一共不到10万元。因为后来刘枫又来找到我说她还有一套房屋要抵押给我，位于重庆北部新区高新园镜泊西路X号东方雅郡小区XX幢X-XX-X。当时我觉得她房子怎么这么多，我就开始怀疑了，然后就到房交所去查了，发现房屋都是刚过户到她名下的，我又联系到了东方雅郡小区这套房屋的原业主，问了一下情况，才知道刘枫是刚从他手里买过来的，而且还没有付清房款。因为我本身就是做房产中介的，就觉得这种情况不对，就没有同意办理这套房屋的借款。同时我也找到刘枫，问她为什么要这么做，刘枫就说她其实并不懂，是丁菲给她出的主意，她连买房付首付款都没有钱，都是蹇勇给她垫资，她还说她其实并没有得到多少钱，蹇勇帮她垫钱要收取15%到20%的利息。我要求她把之前的借款全部还给我，刘枫就说她重新找人来做抵押借款，把钱还给我，后来刘枫就找到了一个叫段某某的来办理了抵押借款，就把这三套房屋全部都抵押给了段某某。随后刘枫就还了170万元给我，说剩下的钱在2015年年底之前还给我。刘枫一共向我借款了252万元，已经还了我170万元，还有82万元的本金没有还给我。50.证人李某丁的证言，证实2015年6月左右，我有一个小贷公司的朋友提到有一个叫刘枫的女子需要资金做夜场酒水生意，想以房子作抵押获取一些资金，我觉得有房子做抵押比较稳当，小陶就把刘枫的电话给了我。我跟刘枫电话联系，刘枫跟我介绍了房子的基本情况，我去实地看了房，通过网站大概了解了房子目前的行情。根据我在网上了解的情况，这个房子卖到150万还是没得问题，我跟她说我最多可以借给她120万，她就同意了，我们约定月息1分5。2015年6月26日，我们就先去渝北房管所办理抵押登记手续，办完后我们去了渝北公证处办理了抵押公证手续，同月30日之前，我分三次将共计120万元人民币转账给了刘枫。6月30日，刘枫给了我1万8千元现金做为第一个月的利息。7月26日，刘枫没有按期给我支付第二个月利息，经我催促，她才在8月初通过转账的形式给我支付了第二个月的利息1万8千元，第三个月的利息刘枫也没有按期支付，也是在我的催促下，刘枫才在9月份把第三个月利息1万8千元通过转账的形式支付给我。到了9月26日，借款合同已经到期了，我就催刘枫把本金还了，刘枫说她现在没钱，但是在三峡银行申请的贷款要下来了，下来后就把钱还给我，要不然就让我去法院起诉她。我了解到法院强制手续繁琐执行周期太长，就想等她能主动把钱还了，但是等到今年3月份，她也没有还钱，我就去法院申请强制执行，后面就听说刘枫已经公安机关抓了。51.证人刘某丙的证言，证实2015年8月份，我一个朋友给我说有一个叫刘枫的女子是做医疗器械生意的，想以房子作抵押获取一些资金，我觉得有房子做抵押比较稳当，我就和这个朋友一起去见了刘枫，刘枫给我介绍了房子的实际情况，我去实地看了房，房子位于北部新区高新园镜泊西路X号东方雅郡小区XX幢X-XX-X，因为我做过二手房买卖，基本行情我还是比较了解，这个房子卖到90万左右还是没得问题。刘枫跟我说借70万借3个月，我就跟刘枫说借70万可以，但只能借2个月，她就同意了，我们约定利息按照两分，先收2个月利息和保证金，到期按期归还本金后就退保证金。2015年8月28日，我们就先去北部新区房管所办理抵押登记手续，办完后我们去了两路口公证处办理了抵押公证手续，办完后我就分两次打了70万到刘枫的农业银行卡。到了10月29日，借款合同已经到期了，她没有见按时还我本金，我就催她，但是我给她打电话她都不接，我也找不到她的人，我就去法院申请强制执行，后面直到2016年7月份，我才晓得刘枫因为诈骗被公安机关抓了。52.证人李某的证言，证实我的朋友钟某某在经营一家小贷公司，有时候我就会把我的钱投到他的公司里面去，让他帮我做一些投资理财。2015年9月的时候，钟某某就给我说有一个客户想要借钱，是用房屋来抵押借款，房屋位于渝北区新溉大道XX号X栋XXXX，钟某某给我说客户要借90万元，只借一个月，钟某某给我付1分5的利息。因为钟某某跟我是多年朋友，还是比较相信他，我就没有到现场去看房，他应该是到现场去看了的，我就同意了。2015年9月16日的时候，我们就约到了渝北区房交所办理抵押登记，我才第一次见到刘枫，我还看了刘枫的房产证，确实是在她名下的。随后我们就办了抵押登记，签订了借款合同，约定借钱期限是从2015年9月16日到2015年10月15日。办好所有的手续后，我就转账了90万元到了刘枫的农业银行卡上，过了几天我才拿到了抵押后的房产证。到期之后刘枫并没有按时还款给我。但是因为是钟某某介绍给我的这笔业务，所以是他去帮我找刘枫催款，但是并没有催回来，后来钟某某就先垫付了这笔钱，但是具体是什么时候我记不清楚了。53.证人潘某之母李某戊的证言，证实潘某在2015年的时候卖过一套房屋给刘枫，这套房屋位于渝中区华一路XX号X栋X-X，当时房子是登记在我爱人潘某某和我儿子潘某名下的，因为潘某在万盛上班，所以卖房的事情一直都是交给我在办，所以我清楚整个事情的经过。2014年的时候我们就打算将房屋卖掉，就把售房信息挂在了很多家中介公司，其中就有一家是七星岗大业兴房产中介店，当时我挂的价格是66到68万元（具体我记不清楚了），留的是我的电话。2015年1月份的时候，大业兴的中介林某某就给我打电话，说是有一个人要买这套房子，但是他提出买房人的付款方式是先支付一部分作为首付，然后在房屋过户后，买房人再拿去做按揭，三个月内再把剩余的房款支付给我。林某某给我打电话当天我就赶到了大业兴七星岗的门店，当时接待我的是林某某和他们店的店长冉某，林某某给我说买房人提出的价格是65万元，我也就同意了。过了大概有20分钟，刘枫就到了，跟刘枫一起来的还有一个胖胖的男娃儿，后来我晓得是叫丁菲。刘枫到了之后也告诉我说，她一次性拿不出全款，需要以按揭的形式付款，她要等房屋过户后，让银行做评估，然后将房屋抵押给银行贷款，再把钱付给我们。然后我们就签了房屋买卖合同，合同约定的是刘枫在房屋过户后三个月内付清尾款，签完合同后刘枫还给了我1万元的现金作为定金，我还给刘枫写了收据。当时我还告诉她我这套房子还有按揭贷款没有付清，需要去建设银行解押后才能过户。刘枫当时有点着急，想早点让我们过户给她，她说在建设银行有熟人，她到时候带我们去办解押，这样才能更快过户。后来她就真的找了一个熟人，我们就去把房屋解押了。2015年1月21日的时候，我们就约好了去办理过户手续。我们就到了人和街的房交所，当时我们这边一开始去的是我和我爱人潘某某，在场的还有林某某、丁菲、刘枫，我儿子潘某后来手续快要办完了才赶到的。在过户的时候我看到丁菲跟房交所办过户的人还比较熟，一直在和他们聊天。过户之后就到了房交所旁边的农业银行，刘枫就从她的卡上给我们转了19万元作为首付，当时是转到我儿子潘某的农业银行卡上的。转账之后我就把之前刘枫给我的1万元定金还给了她，她也把我写给她的收据给了我，我就把收据随手撕掉了。是在过户的时候刘枫给我说的，她说她要办小贷公司，需要有固定资产达到500万元，所以除了我这套房屋，她还要再去买几套。她买了房屋之后将房屋抵押给银行，贷款出来后再将我们的尾款付给我们。因为我觉得我们不是私人之间直接买卖，而是通过中介公司，我还是比较放心的；而且林某某一直给我说他和买房的人很熟，让我尽管放心就是了。按照之前的约定，是在过户后的三个月内，所以应该就是在2015年4月21日之前付清尾款。在2015年3月的时候，因为我有一个亲戚得了肺癌，急需用钱，就给刘枫打电话找她催款，刘枫就说她还在凑钱，尽量给我们想办法，我给刘枫打了很多次电话，催了很多次，她才在2015年4月8日给我转了20万元。到了约定的付清尾款的期限4月21日，刘枫还是没有将剩余的钱付给我们，我就有点着急了，就给刘枫打电话催她还钱，她说她正在想办法，银行的贷款还没有下来，让我们再宽限几天。同时我们还到大业兴的门店去找林某某，让他帮我们催刘枫，林某某也说他去帮我催刘枫。开始我还觉得刘枫说的是真的，后来我就觉得不对劲了，就开始反复催刘枫，经常隔两天就给她打电话，刘枫就总是找各种理由推，还说她在南岸还有一家公司，让我放心就是，肯定会把钱还给我们的。这期间我们一直找不到刘枫本人，只有打电话联系她。我只有不停的催刘枫还钱，我还给刘枫说如果她再不还钱我就给重庆电视台打电话曝光，刘枫才在后来分几次给我们转钱，一直到5月底才把钱付清了。房屋的尾款已经付清了，但是都是已经过了约定的期限，而且是在我千方百计的催促下才付清。54.证人程某某的证言，证实我是程某某的弟弟，我哥哥在2015年2月的时候卖过一套房屋给刘枫，当时我哥哥一直将卖房的事情交给我在办，所以我清楚整个事情的经过。我哥哥名下有一套房产，位于渝中区临江门XX号XX-X#，在2014年的时候就打算将房屋卖掉，因为我也是做房产中介的，我自己开的是帮华房产中介公司，于是就把售房信息挂在了我的门店，但为了尽快卖出去，也把售房信息挂在了其他中介公司，其中就有一家是七星岗大业兴房产中介店，当时我挂的价格是68万元，留的是我的电话。2015年1月份的时候，大业兴的中介林某某就给我打电话，说是有一个人要买这套房子，但是他提出买房人的付款方式是先支付15万元作为首付，然后在房屋过户后，买房人再拿去做按揭，再把剩余的房款支付给我。后来在1月底的时候，具体时间我记不清楚了，林某某就让我们到大业兴七星岗店去和他见面谈一谈。见面之后林某某才告诉我说刘枫要求的是尾款要在房屋过户后一个月之内付清，我本身就是做中介的，从来没讲过这种买卖二手房的形式，所以我就坚决不同意，当天就没有谈好。后来林某某就经常给我打电话，说买房人是他的同学，而且也很有钱，让我放心就是了，要求我再去谈，大业兴七星岗店的店长冉某也给我打电话，说买房人是林某某的同学，让我尽管放心。后来我就又去和他们谈过几次，后来我们谈好的价格是65万元（具体我记不清了），然后就约了时间和买房人见面。当时见面的时候我才第一次见到买房人刘枫，跟刘枫一起来的还有蹇勇和丁菲，我当时也不知道他们是什么关系，只是听林某某说丁菲是他的同学，蹇勇是和丁菲一起在江北开投资公司的，都很有钱。然后就签了居间协议，签完协议后我们就约了过两天就去办理过户。2015年2月3日的时候，我哥哥程某某就到了渝中区人和街的房屋交易所，当时来的有林某某、冉某、刘枫、蹇勇、丁菲，在房交所办过户的时候林某某又说尾款要两个月之内才付清，我哥哥当时觉得合同也已经签了，走到这一步了，就只好同意了，就办理了过户手续。办好了之后就到了房交所旁边的农业银行，刘枫就先到自动取款机上去查询了一下她自己的卡，说钱还没到账，过几分钟钱到账了再转给我哥哥。过了一会刘枫就说钱到账了，她就转了15万元给我哥哥。当时是从她的农业银行卡转到我哥哥的农业银行卡上，钱收到后刘枫还给我哥哥写了一个50万元的欠条，并且承诺在2015年4月18日前付清尾款，如果逾期按月息3%付息。后来到了约定的付款期限后，刘枫没有按照约定的期限付款给我们，只是在我们的百般催促下，才分多次，过了约定的时间两三个月才付清了。在到期之前，因为我做房产中介这么久都没有见过这种买卖二手房的方式，所以还是不放心，我们就给林某某和冉某打电话，林某某和冉某就一直给我们说没有问题。到了约定的2015年4月18日，刘枫没有按照约定付尾款给我们，我们就给刘枫打电话，刘枫就说让我们再宽限几天，我们又给林某某和冉某打电话，林某某和冉某也让我们等两天。我接下来基本上每天都给刘枫和中介打电话，刘枫就开始以各种理由推脱，要么说她不在重庆，要么又说她在参加什么展销会，总之就是一天推一天。我们就有点慌了，到房交所去一查，才发现在过户当天，刘枫就把房屋抵押给别人了，而且领房产证的是刘枫本人，按照一般的二手房买卖流程，领证的应该是中介而不是买房人。我们就不停的给刘枫打电话，还到处去找刘枫，但是一直没找到。然后我们就找林某某，让林某某去找丁菲，林某某才去把丁菲和刘枫都约了出来，见面的时候我们就让刘枫还钱，刘枫就说再缓两天，等她去参加一个什么展销会回来之后就付钱给我们，丁菲又说他手里有一个亿业务在谈，我们这点钱根本不算什么，还说除了本金可以多给我们几万元的利息。我们就答应了再宽限给刘枫一段时间。过了一段时间刘枫还是没有打钱给我们，我们又给刘枫打电话，她经不住我们的催，才打了10万元给我们。我们之后仍然不听的打电话催刘枫还钱，刘枫才分多次，过了约定的期限两三个月才给我们付清了尾款。现在刘枫已经付清了房屋的尾款但是都是在我们的百般催促下，过了约定的期限两三个月才付清的。55.证人鲁某某的证言，证实2015年2月份的时候，大溪沟的大业兴房产中介给我打电话，问我之前挂在网上的位于渝中区棉花街XX号附X号X-X的房子卖多少钱，我说80万元。当时的中介给我说买家是先支付20万元，剩下的60万元三个月内支付给我。我当时不同意这种方式，中介说让我相信中介，他们做了这么多年不会问题。于是我就同意了并让中介帮我收了1万元的定金。2015年2月10日，我就到了大溪沟的大业兴房产中介，签合同的时候我才知道买房子的是一个女的，就是刘枫。但是跟刘枫一起来的还有一个男的，负责开车接送刘枫，我们把居间协议签好之后，合同约定刘枫三个月内也就是2015年5月10日之前将尾款全部付清。然后我们就去大溪沟的房交所过户，过户之后刘枫给了我首付款19万元，然后刘枫给我出具了一张60万元的欠条。之后刘枫并没有按时将钱支付给我，在到期之前我就经常打电话催刘枫，刘枫就找各种理由拖起。到了约定的付款期限，刘枫还是没有付钱给我，我就给刘枫和大业兴中介打电话。一直到2015年的6月份，刘枫才把全部尾款付清。56.证人陈某丁的证言，证实2015年1、2月份，刘枫到重庆大业兴置业顾问有限公司七星岗店购买二手房（我记得是渝中区华一路XX号有1套、还有渝中区临江门XX号有1套、渝中区棉花街19号有1套），因为我是负责大业兴整个渝中片区的二手房过户，具体承办的大业兴的置业顾问林某某就给我打电话喊我去帮刘枫过户。因为这三套是公司业务，税费也是刘枫自己交的，所以我就没有另行收费。就这样，我就和刘枫认识了，后面刘枫跟我说她还有朋友要买房子，我就把我以前的同事董超介绍给了刘枫，跟她说买房子可以找董超，董超自己有个房屋中介公司叫重庆某某置业顾问有限公司，在渝中区石油路与煤建新村开有店面。2015年4月份左右，刘枫给我打了电话，说她买了渝中区民生路9号的6套房子，喊我到渝中区人和街重庆市土地房屋权属登记中心帮她过户，当时我跟她说清楚了房屋交易的税费，具体是契税3%，个人所得税1%，还有杂费3000元左右，以及6套房子办快证的费用每一户1200元共计7200元。2015年4月底，董超给我打电话说刘枫要买一套恒大名都的房子，让我帮她过户，说每套可以支付我5000元的好处费，2015年3-6月期间共计收到董超给我的好处费2.5万元，全部都是刘枫在董超那里买房屋，董超得到的佣金将其中的一部分给我的。我就到了人和街重庆市土地房屋权属登记中心帮助，我跟刘枫说一共要多少钱，刘枫通过银行转账转了我（具体金额以银行流水为准），但是根本不需要这么多的税费，我在中间是吃了钱的。因为房屋交易的税费有一个上下浮动空间，这个空间一般卖房屋的客户不知晓。所以我们在这个上面可以吃客户的税费差额。后面一直到6月底，陆陆续续董超又喊我帮刘枫过了7套房子的户。我为刘枫过恒大名都那套房屋的户时，我认识了丁菲、蹇勇，我听丁菲说蹇勇是他的老大，说蹇勇是某小贷公司的负责人，当时我看见蹇勇在渝中区大溪沟重庆市房交所旁边的农业银行转款给刘枫，我就知道蹇勇是刘枫的购房的垫资人，我知道我为李某代办第一套房屋过户时，李某的首期购房款也是蹇勇付给李某的。丁菲在这些刘枫购房过程中，是作决定的人，因为我发现刘枫在购房屋的过程中，她自己是没有主见的，都要问丁菲可以不可以。我也不知道丁菲、蹇勇具体是做什么的。我只管负责代办过户。后来董超给我讲过，刘枫买房时，都是先付30%的首期款，过户后三个月再付尾款，董超还会带买卖双方去市公证处公证这个买卖合同，然后才叫我去办过户，我总共帮刘枫应该是过了17套房子的户。其辨认笔录证实陈某丁辨认出被告人刘枫、蹇勇、丁菲、董超。57.证人李某已（刘枫前夫）的证言，证实2004年，我与刘枫结婚后，就到泸州开了一家京都薇薇美容院，一直到2008年生意做不走了，就没有再做了。这期间我们家庭的主要收入就是来源于这家美容院。在2008年的时候，我们开的这家京都薇薇美容院实际上是属于亏损了的，我们就被迫关闭了这家美容院。在泸州这家美容院关闭之后，我们就回到了重庆，我又去南岸茶园的一家摩托车配件厂上班，刘枫就去了杨家坪的玛花纤体美容院上班，她还是做美容技师。我在摩托车配件厂的工资每月在3000元左右，家里的基本开支都是由我在出，刘枫有时也会出一些费用。在2015年的时候，我自己开了一家公司大运石材经营部，是一家做石材的公司，公司地址是在渝北人和。我做这些生意，收入情况都不是很理想，只能维持家里的基本生活。这期间家里的开支一直都是我在出。我与刘枫是2014年12月份离婚的。当时在离婚的时候，实际上家里是没有钱的，所以就没有划分财产，因为也没有可以划分的。我在江北区海尔路星辰丽苑X栋XX-X有一处房产，是农转非分配给我们的，当时是因为我的母亲才得到的这套房子，但是在安置协议上房子是留的我的名字。因为至今都没有房产证，所以当时我们约定等房产证办理后就过户给我们的女儿。至今，我、刘枫、我们的女儿、刘枫的父母亲都是住在这套房屋里的。离婚的时候约定女儿是由我抚养，刘枫每个月给我一定的抚养女儿的费用，但是实际上我并没有找刘枫要过，刘枫也没有给过我钱。刘枫的父母亲都是退休工人，退休工资也不高，只能维持基本生活。刘枫的父亲邓某某在2008年左右的时候就得了肝硬化，长期以来都是经常在医院住起的，刘枫的母亲丰某某也有高血压，身体也不是很好。刘枫是独生女，没有兄弟姐妹。刘枫基本上不给她父亲出医疗费的，即使出也应该是只出了很少的一部分。58.证人邓某某（刘枫之父）的证言，证实我是刘枫的亲生父亲，我本姓是姓刘。我现在住在重庆市江北区海尔路星辰丽苑X栋XX-X，住在一起的还有我妻子，刘枫、刘枫的前夫李某已以及他们的女儿。这套房子实际上是李某已的父母得的拆迁房，现在都还没得房产证。因为房子很小，是两室的，所以平时都是刘枫和李某已住一间，我妻子和外孙女住一间，我长期都是睡沙发。刘枫一直以来就是靠她在美容院的工资，其他就没有什么收入来源，因为长期以来家里的事情她都没有管过，平时家里的生活费都是我和我老伴的退休工资在开支，刘枫从来不给家里拿钱。刘枫基本上不管家里的事，很少回家吃饭，经常是早上出门，晚上很晚才回来，只有周末才偶尔在家吃饭。她在生了小孩以后，小孩的事情也从来不管，没有给小孩洗过一次衣服，没有煮过一次饭。我跟她都像陌生人一样，住在一个家里，平时见面很少，也很少坐在一起说会话摆龙门阵。我连她什么时候离婚的我都不知道，今年过年的时候，有人到家里来堵门要刘枫还钱，刘枫不在就找到李某已，李某已说他跟刘枫已经离婚了，我这才晓得他们早就离婚了。刘枫没有房产。刘枫的经济状况一直都不好，我在去成都做保安以前，刘枫说她做业务差钱，就让我把我在九支镇的一套房子和一间门面都卖了的，卖了的钱都给刘枫了。这两年我感觉她手里也没有钱，一是平时根本不往家里拿钱，也很少没给我们老两口生活费，还经常找我们老两口拿钱，我之前在成都做保安的时候，还是存了两万多，今年我生病了要住院，一问我老伴才晓得没钱了，都是刘枫平时说没钱了就把我们的钱拿去了，我平时不抽烟不喝酒，一个月只用200元左右，这个钱只可能是给她了的。我在生病住院期间，刘枫也没有给我拿过一分钱。而且今年过年的时候，还有人到家里来堵门，喊刘枫还钱。59.证人丰某某（刘枫之母）的证言，证实我是刘枫的亲生母亲，现在住在重庆市江北区海尔路星辰丽苑X栋XX-X。现在家里都是拿我和邓某某我们班老两口的退休工资在开销。刘枫平时不给家里钱。而且还反要找我们拿钱，我们在九支镇老家有一套房屋和一间门面，都是卖了把钱给刘枫的。而且前两年邓某某在成都当保安时赚的工资，都是刘枫平时说缺钱找我们把钱拿去了。邓某某得的是肝癌，而且很严重，我们都是借钱去做的手术，现在每隔一个月都要去复查，我们都不晓得找谁借钱了。刘枫都只是到医院来看过几次，但是都没有给过钱。她一直以来都很少和我说话，很少和我交流，我也不清楚她的情况。只是在今年过年还有人到家里来找她，要她还钱。60.证人赵某（刘枫朋友）的证言，证实我和刘枫是2003年左右认识的，她丈夫正好是我丈夫的小学同学，我们两家走动比较密切，关系一直都比较好。2013、2014年左右，刘枫的经济状况很差，陆陆续续找我借了些钱。其中我印象比较深的一次，是2013年底，刘枫跟我说她借了朋友很多钱，她想去广州打工还朋友的债务，还到了我家里跟我说了她的情况，我就借了她7000多元钱，加上之前欠我没还的钱，总共大概欠我1万5千元左右，大概2014年底，她又还了4千左右给我。2015年4月，刘枫给我打电话说她现在有钱了，问我以前她欠了我多少钱，我算了算大概还差我1万1千元左右，她就通过银行转账转到我农行卡11000元整。大概2015年7月左右，我给刘枫打电话，我现在资金周转有点问题，问她有钱没有，刘枫就问我资金需求后就借了我3万元，当时是通过ATM机存到我信合卡上的，大概2015年8月，她说她需要钱，我就通过银行转账的形式分两笔1万和2万把钱还给了她。2016年2月6日，刘枫打电话给我说她手头钱有点紧，找我借钱过年，我通过转账到她妈妈的卡的形式就借了她2万，借了钱后我给她强调我年后需要钱，她向我保证过年后会把钱还给我。年后，因为我资金也比较紧张，我多次找她还钱，她都说了各种理由，说她钱没到位。2016年3月份，她又跟我说她父亲因为肝癌需要手术想在向我借点钱，我也去医院看了她父亲确实在医院住院，3月11日，我就再次给她妈妈的卡上转了1.4万。后面，刘枫也一直没有还我钱，到现在为止，刘枫还欠我3.4万元。我只晓得刘枫2013、2014年的经济状况很差，欠了很多朋友的钱没还。从2015年开始，我感觉她的经济状况开始好转了，还把之前欠我的钱还了。61.证人任某某（刘枫朋友）的证言，证实我和刘枫是在2014年经我的一个朋友介绍认识的，当时刘枫并没有工作。我们在认识了几个月之后，刘枫就说她要买房子，再用房子去抵押贷款，用贷款得来的钱做生意。因为我们认识并没有多久，而且也不是很熟，所以她找我借钱的时候我还很惊讶。第一次的时候她说要借3万元，我就转了3万元给她，但是具体是以哪种方式转账的我记不清楚了，应该是从我的建设银行转给她的。后来又找我借了一次，是5万元，这一次也是以买房的理由找我借的。最后一次找我借钱，刘枫的理由是说她之前找她另一个朋友借了8万元，现在她这个朋友的父亲得了脑溢血，找她还钱，所以她才来找我借钱，我心想这是救命的钱，就借了8万元给她。刘枫前后一共找我借了16万元。借了这些钱后，在2015年1月13日，刘枫就一次性给我写了一张16万元的借条。刘枫说还要还钱的时候要给我2万元作为利息。在2015年年底的时候，刘枫又来找我借钱，说她的朋友刘某戊要买房子差钱，刘枫就来找我借钱，但是我问了刘某戊，刘某戊根本就不知道这个事情。所以这一次我并没有借钱给她。在借了我钱之后的几个月，刘枫就陆陆续续的给我还了钱，但是具体是什么时候我就不清楚了，总的来说应该是把借我的16万元钱已经还完了的。但是之前刘枫所说的2万元利息并没有支付给我。62.刘枫给任某某出具的借条，证实刘枫2015年1月13日给任某某出具了一张“今借到任某某人民币拾陆万元整”的借条，与任某某的证言相互印证。63.证人刘某戊的证言，证实2013年3、4月份的时候刘枫跟我说她有挣钱的门路，如果我给她1万元的话，她可以每个月给我二千元的利息，于是我就到银行取了2万元交给刘枫，她付了我三个月共计六千元的利息后，她说用我这笔钱的人联系不上了，就一直没有支付利息给我了。一直到2015年4月份前刘枫才陆续将2万元本金还给我了。64.证人杨某某的证言，证实2014年的时候刘枫就找到我，说她要做点生意，找我帮她想办法融资，刘枫给我说了她名下没有什么财产，信用卡也有逾期等经济情况，说了她的征信记录不好，也说了她的婚姻状况。然后我在了解到刘枫的情况后，觉得她的情况想要去银行贷款基本是不可能的，我也没有其他办法可以帮她融资，就说我有一个同学叫丁菲，他的路子比我要多一些，就把刘枫介绍丁菲。我记得是在刘枫与丁菲见面之前，我当面跟丁菲说的，我说我有一个客户想要做融资，但是她的情况有点复杂，有点难办，就如实的把刘枫的情况都告诉了丁菲，包括刘枫名下没有什么财产，信用卡也有逾期等经济情况，说了她的征信记录不好，也说了她的婚姻状况。2014年10月份左右，我、刘枫、丁菲在五里店好利来蛋糕店当时是我介绍刘枫给丁菲认识，见面之后刘枫就把她自己的经济情况、婚姻情况全都如实的给丁菲说了。丁菲在听了之后就说刘枫的情况确实难做，正常的融资渠道可能不得行，他要去再想个办法。之后丁菲介绍刘枫和蹇勇认识，当时我也在场，刘枫没有给丁菲、蹇勇出具她与附二院的合同，也没有给丁菲、蹇勇说过她有附二院80万元的应收账款。我记得我和刘枫去给打印过合同，合同上的标题有“附二院”几个字，当时我是在我租住的阳光100小区附近的一个复印店打印的，在大湾路口。我记得是刘枫有一次给我打电话，把她的QQ邮箱给我，让我到她的邮箱去下载一份合同出来帮她打印，我记得合同上的标题是有“附二院”几个字，我没有细看，我就把合同拿到复印店打印出来，打出来之后我就拿到五里店那地方茶楼的门口交给了刘枫，当时和刘枫在一起的有丁菲。后来刘枫又让我打过2、3次，都是同一份合同，我每次都是在同一个复印店打印。有一次还是我、蹇勇、刘枫、丁菲一起去复印店打印这个合同，当时我、刘枫、蹇勇肯定都在复印店内，丁菲好像是在停车或者买烟，但是他也到复印店来看了一眼的。打完合同我们四个就一起到附近的一家江湖菜吃饭。我记得刘枫唯一说过一次还有进账的是，有一次刘枫的叔叔在阳光100徐生记请客，刘枫就说他和他这个叔叔在一起做生意，如果赚钱了大概能得到10来万的佣金，但是如果说是80万应收账款，我确实没有听刘枫说过。刘枫、蹇勇、丁菲等开始做这种以买卖房屋进行融资期间，蹇勇、丁菲肯定是清楚刘枫所有的资金去向的。刘枫在被公安机关抓获后，蹇勇、丁菲、郭某在一起商量过，当时是丁菲给我打电话，说刘枫被抓了，让我过去一起商量一下。我到地方之后蹇勇、丁菲、郭某已经到了，我到了之后就听见他们在商量刘枫这个事情，我还问了一句我有没有责任，他们就说我基本上没怎么参与，应该没有责任。郭律师还给蹇勇、丁菲说刘枫已经承认是骗了，说刘枫之前跟公安机关的交代情况，说如果刘枫自己都承认是骗的话，所有人都遭了。当时还商量了公安机关来找到的话，大家要统一口径，千万不能说是骗，但是具体是谁说的这句话我记不清了，应该不是郭律师就是蹇勇。我记得他们还一起商量了利息的事情，好像是说的利息要说成是3分。65.证人熊某某的证言，证实我认识蹇勇，我和他是多年的朋友，他是做小额贷款的。我也认识刘枫，是通过蹇勇介绍认识的。蹇勇曾让我介绍二手房中介给刘枫，让中介给刘枫介绍房源。时间大概是在2015年的年底，蹇勇给我说刘枫需要买房，让我介绍一个房屋中介给她，我就把我之前认识的一个在房屋中介上班的周某丙介绍给了刘枫，当时我是直接把周某丙的电话发给了刘枫，也给周某丙说了这个事，她们之间直接联系。66.证人周某丙的证言，证实我之前曾在钢运房产中介上班，做二手房屋买卖中介，在2015年3、4月份，钢运中介公司倒闭后，我就到了“搜房网”房屋中介南坪万达店，也是做二手房屋买卖中介，后来搬到了五公里轻轨站附近。我在“搜房网”房屋中介公司做了几个月的时间，在2016年2月份过年之后就没有再去那里上班了。2015年11月份左右的时候，熊某某就给我打了个电话，说有一个客户要介绍给我，他就把刘枫的电话发给我，我就给刘枫打了电话过去，刘枫就说她要买房子，让我给她找房源。刘枫只给我说了找那种“零首付”的房源，没有提其他的付款方式。她给我说的是让我只负责找房源就行了，剩下的事情她自己去操作，跟业主谈不下来的她自己去谈，包括过户这些她都自己找人。刘枫还给我说不要多问她的事情，让我只管找房源，收中介费就是了。当时我还是介绍了很多房源给她，她也经常在打电话催我赶紧给她找房源。后来我看介绍了这么多房源都没有成功交易过，她的条件又很苛刻，后期就没有怎么帮她找了。67.证人郭某的证言，证实我是一名律师，我认识蹇勇、丁菲、刘枫。蹇勇是我2009年认识的，他当时在一个担保公司当一个风控部门的经理，我在担保公司当法律顾问，我们就这么认识了。丁菲是我2015年7月份通过蹇勇认识的，当时丁菲有一个案子让我帮忙写上诉状，我们这样认识的。刘枫是我2015年9月份通过蹇勇认识的。2016年3月下旬，蹇勇给我打电话说刘枫联系不上了，是不是被公安抓走了，我说可能是涉及什么案子被抓了，蹇勇问我能不能去见见刘枫，我告诉蹇勇必须要刘枫父母的委托，让我成为她的辩护人以后才可以去看守所见他，之后我和蹇勇到西南医院找到蹇勇的父母得到委托，我就成为了刘枫的辩护人。我去会见过刘枫两次，一次是2016年3月30日左右，第二次大概是第一次会见后的一周去的。第一次会见时刘枫问了我这个事情的严重性，我给她讲了可能会被判十年以上，她很沮丧。第二次是刘枫想见我，我又去了看守所她给我讲了一下她购买的这些房子的现状。我在第一次会见了刘枫之后和蹇勇、丁菲见过面。我们在江北茂业附近的一家中餐馆吃午饭，吃完饭之后又来了一个我不认识的人。这个过程中我把刘枫被抓精神状态不好的情况告诉了蹇勇、丁菲他们。然后蹇勇就问我刘枫买房有些钱是他借的，问我这样是否构成犯罪，我说不构成犯罪。丁菲问我他在这个过程当中帮助刘枫找抵押人和贷款，我说也不构成犯罪。丁菲和蹇勇问过我如果公安机关找到他们该如何推脱责任，我就和他们说具体怎么交易的就怎么说。他们两个协商如果公安机关找到他们，在他们两个人怎么认识的这个问题上一定要回答一致，但是具体协商内容我不清楚。另外有关利息的事情，他们商量过，但是商量利息的多少我不清楚。他们两个商量完之后给别人打了打电话的，具体打给谁我不清楚，但是我估计是和这个事情有关系的人，具体说了什么我不清楚。68.重庆市江北区司法局关于对重庆君知奇律师事务所相关律师违法违规行政处罚的回复，证实郭某律师在为刘枫涉嫌合同诈骗案刑事侦查阶段担任辩护人期间，帮助犯罪嫌疑人串供事实清楚，违反《律师法》和《律师和律师事务所违法行为处罚办法》，我局决定对郭某处停止执业六个月，并处罚金人民币一万五千元的处罚。69.被告人刘枫在侦查阶段的供述，证实丁菲在提出购房融资的方式时，他是知道我的经济状况的。我第一次和丁菲见面的时候就告诉他我名下没有车辆房产存款，因为父亲患病还欠了20多万元的外债，信用卡也有逾期的情况，信用记录不好，当时我记得杨某某也在场。正是因为丁菲知道我的经济状况，他才提出了这种购房融资的方式。丁菲还说了如果找小贷公司做抵押借款都由他来一手帮我操作的话，在我拿到了借款后，他要适当的收取我一定的费用，当时也没有说具体收多少费用。因为需要房屋中介找房源，丁菲就介绍了他的同学林某某给我。因为我没有钱支付30%首付款、税费、中介费，所以丁菲就介绍蹇勇给我，专门给我做垫资。然后丁菲就给蹇勇打了电话，在电话里将我的情况给蹇勇大致说了一下，还说我想通过这种买房的方式来融资，需要找他垫资，然后就约了蹇勇见面谈。蹇勇也知道我的经济状况，我第一次和蹇勇见面的时候我也把我的经济状况告诉了蹇勇。我并没有给丁菲、蹇勇出示过营业执照和巨额应收账款证明来证明的经济实力。丁菲、蹇勇说的应该是那次他们带我去一家复印店做一个假合同，但是这个假合同还是他们带我去伪造的。当时是我在购买第一套房屋的时候，蹇勇介绍的一家叫易贷网的小贷公司，这家公司要求提供贷款用途和还款来源，然后蹇勇和丁菲就说让我去做一份和附二院的假的采购合同。因为我之前在医疗公司上班的时候有过和附二院签订的真合同，于是蹇勇、丁菲就带我到了观音桥附近的一家复印店，蹇勇说他经常在这家复印店改征信。丁菲和蹇勇就给复印店的打字员说了金额和时间，把我原来的合同上的金额和时间改了，打印出来交给了易贷网公司。我将房子过户后立即进行抵押获取借款的事情蹇勇、丁菲、董超、陈某丁都知道。因为这个方案就是丁菲告诉我的，甚至有时候我嫌小贷公司的借款太少，丁菲还催我接受小贷公司的条件把房子抵押出去赶快把钱还给蹇勇。蹇勇也是一开始就知道的，丁菲、蹇勇帮人做这种融资也不是第一次。每次房子过户之后房产证都是蹇勇拿着的，我的身份证都是蹇勇保管的，办理抵押手续全程他都在场，有些抵押需要办理公证也是蹇勇出面联系公证处，他在江北区公证处和两路口的重庆市公证处都有熟人。董超一开始也是知道的，我还没有找他帮忙给我找房源的时候他就知道了。2015年春节前，当时我还没有和董超见过面，我就打电话给董超说了这事情，我当时把整个流程都告诉了董超，包括我的付款方式，对房屋的要求以及过户的房屋用于抵押借款等，都告诉了董超的。丁菲、蹇勇一直都知道我没有将尾款支付给卖房的人，从我买第一套房屋开始，他们俩就一直是清楚的。我在买房的整个过程丁菲、蹇勇都是参与了的，特别是蹇勇。因为中途丁菲曾经去操作另一个叫李某的人的购房融资的事情，就一直是蹇勇跟着我一起的，他对我的资金流向很清楚，他一直跟着我是为了保证他能够及时的收取他的利息和本金。我的资金去向丁菲、蹇勇一直都是清楚的，我每一套房子借了多少钱，还了多少钱他们都会问我。丁菲、蹇勇在知道我没有付清尾款的情况下，还在鼓动我去买房。蹇勇还给我说，我现在做20套、30套都是一样的结果，还不如给家里留点钱。我记得是吴某某那套房子，因为逾期未支付尾款，吴某某催的急，我就支付了23万元的尾款给她。蹇勇就给我说我给不给这笔钱都是一样的结果，还不如我自己留着这笔钱，出了事还可以留给家里。后来我觉得这样只会越陷越深，买房就不怎么积极了。丁菲、蹇勇就催我赶紧找房源，继续做下去。蹇勇甚至还主动给我找房屋中介介绍房源，当时他介绍的房源是南坪五公里的搜房网，业务员是一个叫小周的，小周给我介绍了多套房源，我都以单价高、户型差等理由推了，蹇勇知道了还有点不高兴，又让我自己去找房源。我和蹇勇第一次见面是在五里店的蜀南印象餐厅，时间是在2014年12月10号左右，当时在场的有我、丁菲、蹇勇、杨某某。丁菲先是给我介绍了蹇勇，说蹇勇是新加坡小贷公司的副总。然后丁菲就向蹇勇介绍了我的征信、资产、负债等经济状况，还有我的家庭情况，并且明确告诉了蹇勇我就是想通过这种方法来融资做生意。随后蹇勇又再详细的问了我，我把所有的情况实事求是的跟蹇勇说了的。然后蹇勇就说他要把这些情况回去跟公司汇报一下，而且蹇勇还说了我必须要去办离婚，他才能给我垫资，然后吃完饭蹇勇就先走了。我就问丁菲，蹇勇给我垫资，利息是怎么收取的，丁菲就说了垫资20万元的话收取3.5万元的利息，30万、40万又有不同的标准，但是具体是收多少钱我记不清了，丁菲说到时候具体操作的时候再向蹇勇问清楚。后来过了一周左右，蹇勇就给我打电话说他可以给我垫资，但是要求还是我必须去办理离婚。蹇勇明确告诉我说，采取这种方式融资，如果我不离婚的话，购买的房屋属于婚后财产，去办抵押的时候我老公可能不配合，这样可能就会影响到他的资金安全。还有一个原因就是他也不能更快的收回他的垫资款，影响他的资金回笼速度。蹇勇每次给我说的都是新加坡小贷公司借给我，但是让我出具的借条的都是写给蹇勇个人的，蹇勇给我的垫资款都是从他的个人账户打到我的银行账户上，我还给蹇勇的钱都是打给蹇勇的个人账户或者刘德超的个人账户上，蹇勇告诉我说刘德超是他公司的同事。后来我才了解到，刘德超是蹇勇的亲戚，好像是蹇勇的老丈人。在和业主办理房屋买卖公证时，我、董超、蹇勇每次都在，丁菲有时候会一起去，有时候就在公证处的楼底下等我们。蹇勇、董超跟苏某都很熟，每次公证，基本上就是蹇勇、董超自己在苏某的电脑上先操作，苏某只是打出来让我们签字。我被羁押在看守所后，蹇勇曾让一个叫郭某的律师来会见过我，郭律师在会见我的时候说了，是在我被你们公安机关抓获后，蹇勇就找到郭律师，然后他们两人一起到医院去找了我妈，让我妈写了委托书，好让郭律师进来会见我。郭律师跟我说在公安机关来讯问我的时候，要说我买房的目的和初衷，然后说了我支付给蹇勇的利息只说要支付一定的费用。我认为蹇勇让郭律师来见我，一是想了解我在公安机关交代了些什么，如果公安机关找到他，他好先想好如何应对。还有就是让郭律师来传话，让我按照郭律师交代的说，就能够把蹇勇从我的这件事情中撇清，让他不用承担法律责任。2015年11月份，当时我已经有很多房屋没有付清尾款，而且我也意识到我不能再越陷越深了，于是就没有再继续买房。蹇勇还催我继续去找房源，他让我和李某再去找董超，让董超继续给我们找房源。蹇勇还直接给董超说让他继续为我和李某找房源，电话里头对董超说过，也到董超的店里找董超说过，但是当时董超这边已经多次有业主去找过董超闹，所以董超也不敢再继续介绍房源了，就拒绝了蹇勇，所以我就没有再找董超。70.被告人蹇勇在侦查阶段的供述，证实2015年初的时候，刘枫资产状况很不好，她就给我说，能不能帮她去贷款或者融资，但是我说要看征信，我就喊她把她的征信报告打出来拿给我看，我看了以后，有信用卡逾期，就明确告诉她，她这种情况肯定不能进行贷款。后来，丁菲就给我打电话说，刘枫要买房子，但是没得钱，喊我帮她垫钱把首付款付了然后将房屋过户到她名下，刘枫把房子抵押给小贷公司借款后在把我的钱还给我，我就同意了。然后刘枫就给我打电话，就说他要去买房子，但是没有钱付，喊我借钱给她，把首付付了将房屋过户到她名下然后就抵押到小贷公司把我的借款还给我。我也同意了，刘枫就给我说，她这个钱借不到几天，只要她的借款一到位，她就把房屋买卖合同签订然后过户，马上办理抵押借款，只要抵押借款一下来就把我的借款还给我，问我这个借款的费用怎么算，我就说反正不管几天，都是按一个月算，反正一个月之内的利率就是借款金额的12%左右。前面3套左右的房屋是按照这个利息收的。而且我都是用农行或者交行的卡把刘枫应付我的利息加到本金一起打到刘枫的银行卡里，刘枫收钱的好像是农行的卡。刘枫之后也是把钱打还到我的卡上。我也给丁菲讲了的，他介绍刘枫找我借钱，每一笔借款，如果还了的，我就给他几千块钱，丁菲说要得。我记得有一次，刘枫、丁菲、董超、陈某丁和我，当时是刚从渝中区房交所办完手续出来，刘枫就召集我们几个吃了个饭，席间说了什么话，我暂时记不清楚了，但是我给陈某丁讲了的，喊他快点把户过了，办快点，刘枫好快点拿到抵押借款还给我。陈某丁说要得，会快点办下来。每次刘枫将房屋抵押借款还给我后，我就付几千块钱给丁菲，一共差不多3万元钱左右。刘枫最开始找我帮他贷款的时候，我就知道她的资产状况很不好，而且他没有工作和收入来源。因为当时她名下没有房产，而且个人征信有逾期，正常的融资贷款都不行。而且刘枫通过这种从我这里借钱去首付购买业主的房屋过户到自己名下，并到贷款抵押公司借款这种，这个资金成本是很高的，我、丁菲、董超、陈某丁都是要从中收取好处费的。这个钱只能是很短期的借，她在选择通过这种方式来“购买”群众的房屋进行抵押借款的时候，我就知道她已经自己把自己做死了。刘枫、李某知道，他们这种找我借钱去“购买”业主过户房屋到其名下并抵押借款是违法的，我找他们多收点他们也不会说什么。因为他们本来都是没有钱去购房，如果没有我的钱，他们是不能将业主的房屋过户到其名下的，更不能抵押借款了。我算了一下，刘枫、李某他们要找我借钱的话，这钱包括30%的首付款，我的利息，董超、陈某丁的费用，还有小贷公司的利息，而且小贷公司一般是砍头息，要扣除三个月9%的利息。小贷公司一般要折价，平均下来，能抵押借款房款总额的60%左右，所以大概刘枫拿到手里的钱只有总房款的10%多。她有没有其他收入，她是没有钱来还，还不起的，他们这样“购买”的房屋越多，她的资金缺口越大，她越还不上。刘枫的母亲了解到刘枫被公安机关抓获的原因就是因为刘枫“购买”房子的事情，她知道刘枫“购买”房屋的首付款都是从我这里借的，所以才给我打电话，让我帮刘枫请律师。我就说可以，我就给郭律师打了电话。我就给郭律师说刘枫被公安机关抓了，我就想请他来当刘枫的代理律师，他同意了。他说要喊刘枫的母亲出个委托书。后来郭律师就到西南医院去找到刘枫的父母，签了委托书。之后郭律师就去看守所见了一次刘枫。他见了出来以后给我打电话，我就问他情况怎么样，他就说刘枫被公安机关关押是因为在我这儿借钱买房子的事情，我还是很害怕，我就问他，这个事情当中，我要承担好大的法律责任，而且如果公安机关找到我，我应该怎么给公安机关讲，才能把自己的刑事责任说得脱。他就说中午一起吃饭把这个事情说一下，他应该给丁菲打了电话的，我也给丁菲打了电话的，就约到江北茂业楼上的一家餐厅吃饭。我和郭律师先到，然后丁菲和杨某某接着来的。在吃饭的时候，郭律师就说他去见了刘枫，他说刘枫就是因为在我这借钱买房子的时候被抓的，他就说第一刘枫在我这里借钱来首付受害者房屋的30%的房款并到小贷公司抵押借钱来偿还我的借款这个事情，就让我说不知道，实际上我是知道的，我为了逃避公安机关的调查，我也就同意这么说。还有就是我借钱给刘枫利息的事情，郭律师就说到时候公安机关找我问的话，就说我借刘枫的利息是3分，实际上利息是12%左右（都是不超过一个月）的，就说刘枫这样去骗业主，到时候公安机关问我的话，就让我们说不知道，实际上我们是知道的，我也是一时糊涂，才相信了郭律师的话，以为这样就可以逃避公安机关的打击处理。我和丁菲就觉得对头，要按照郭律师说的这样说。然后我跟丁菲也把几个问题统一了口径，如果公安机关问起来，就说我们是在五里店那个欧亚达家具卖场认识的，实际上我和他是相互介绍“金融”业务认识熟悉的。然后我借钱给李某和刘枫的利息，我们就统一口径就说是月息3分，但是实际上我借给刘枫和李某的利息都是12%左右。丁菲就说他马上把我们和律师商量的结果给董超、李某说一声，他就给李某打电话，说刘枫被抓了，如果公安机关找到你，你千万不要承认是在骗，如果你自己都承认是骗的话，那就没办法了，还有就是从我这里的借款利息一定说是月息3分。他还给董超打了电话，问董超在哪里，好像董超说在店里，他喊董超过来一起商量一下，董超好像没有过来，他在电话里也给董超说了刘枫被抓这个事情，因为当时我中途出去了一趟去办了件事情，大概10多分钟，所有他们的通话我没有听完。我回来以后，没坐一会我们就走了。71.被告人丁菲在侦查阶段的供述，证实我是在2015年初的时候，经我的朋友杨某某介绍认识的刘枫，杨某某当时也是在做融资贷款的业务，刘枫是他之前的一个客户。在2015年的时候，刘枫找到我说，她要做一个医院的一笔医疗耗材生意，需要钱，就找到我让我帮她融资。我最开始给刘枫介绍常规的贷款方式，但是需要名下有房产且征信良好。我就问刘枫她的征信情况，她称只有信用卡逾期，她把她的征信报告打给我看了的，确实有几次信用卡逾期，我问了银行的工作人员，银行说这种可以办抵押贷款。这样，我就问刘枫她名下是否有房产，她就给我说她名下有一套房产，我就让刘枫把产权证拿来给我看，结果刘枫拿来的却是房产证明，产权证都还没有办下来，该处房产是位于海尔路寸滩大桥桥下的一处房产，只有七八十平米，刘枫一家人都住在里面的，而且房产证明上是刘枫女儿的名字。我就给刘枫说她这种情况是办不了抵押贷款的，除非她有其他的房产，而且必须是在她自己的名下的才能够去办理抵押贷款。按照常规的贷款方式，贷不下来。刘枫就给我说，她是做医疗器械的，重医附二院找她买了医疗设备，欠她设备款80多万，她有还款来源。我就给刘枫说，可以通过另一种非常规的方式去融资，就是去联系中介去找业主买房，先支付一部分的钱作为定金或者首付，等房屋过户后，再拿房产去小贷公司去办抵押贷款，贷款下来的钱就可以支付给业主剩余的房款，如果有多余的钱，就能作为刘枫的流动资金。我把上面提到的这种非常规的融资方式告诉刘枫后，刘枫回去想了几晚上，就来找到我说她同意这种方案。但刘枫也提出她买房的首付都没有钱支付，我就告诉刘枫我的朋友蹇勇可以借钱给她用于去支付首付款，但是蹇勇的收费标准比较高，具体多少是由他们自己去谈的，后来我了解到蹇勇收刘枫的利息是每次1角多，一般借款期限是在一个月之内。刘枫还说她自己去找了房源，但是没有找到。我就给刘枫介绍了杨某某的同学林某某，这个林某某是大业兴房产中介公司的置业顾问，她可以去找林某某寻找房源，购买之后再用于到小贷公司去抵押贷款。我记得她买第一套房子的时候，是林某某找的房源，是渝中区华一路那个聚丰锦绣盛世，面积好像是80几个平方米，房款销售金额是60万元左右。刘枫就让我去帮她评估一下，看能够贷款多少。我问了银行，银行可以贷55万元到60万元左右，但是时间需要一到两个月才能放款。我也问了小贷公司，将这套房屋抵押给他们进行借款的话只能借出40多万。刘枫当时很着急、很缺钱，就说她等不起，就找我联系小贷公司抵押借款，钱少点就少点。我就帮刘枫找了一家小贷公司（具体名字我暂时想不起来了），小贷公司明确给我说可以借40多万出来（具体金额我记不清楚了），我就把这个情况告诉了刘枫，刘枫在确定这套房屋过户后能够马上办理抵押借款后，就决定去签订购房合同并办理过户手续，过户手续是大业兴房产中介公司的工作人员陈某丁办理的。我就联系了蹇勇，告诉蹇勇刘枫要找她借钱，把蹇勇和刘枫约出来见了面，他们自己就谈好了第一次的借款金额和利率。蹇勇在看到刘枫与业主签订了购房合同之后，就把约定的借款打给刘枫。刘枫就把首付款付给业主，然后就办理过户手续，之后就把手续费付给中介。在办理过户手续的时候，因为刘枫对这整个流程不是很了解，所以我陪着刘枫一起去的。在办理了过户后，我就把小贷公司的联系方式告诉给刘枫，刘枫就和小贷公司约好了办理抵押贷借款的时间。过了一两天，我就陪同刘枫一起到房交所与小贷公司办理了抵押手续。抵押手续办好后，小贷公司就把40几万元的借款打到了刘枫的账上，刘枫再把钱还给蹇勇。我一共介绍刘枫通过这种方式骗取了一共大概是15、6套房屋，其中第四套是解放碑阳光星座楼上的宾馆，她是5、6套房一起买的，产权人有好几个，但是都是一家人，这算一套。其中前6套是我介绍给林某某，林某某帮刘枫找的房源，我去联系小贷公司，小贷公司经过评估后给出能够抵押借款的金额，我再将金额告诉刘枫的。其中第四套，也就是阳光星座楼上的宾馆，是林某某找的房源，业主提出要担保公司担保才愿意将房屋卖给刘枫，刘枫就自己去找的一家担保公司作担保，业主才将房子卖给了刘枫。剩余10套左右的房屋，是刘枫通过陈某丁介绍认识了重庆某某中介公司的董超，由董超来帮刘枫找房源。刘枫把这些房源信息告诉我，我去联系小贷公司帮她评估房屋能够抵押借款出来的金额，她觉得可以，她就去联系小贷公司办理抵押借款，借款期限为3个月，利息基本都是月息3分。刘枫给我说过让我帮她做这些事情，她是不会亏待我的。前几套由林某某经手的房子，刘枫在每次拿到了蹇勇的借款或者小贷公司的抵押借款后，就会给我1000到2000元左右，一共有五六千元。在刘枫的这个事情上，陈某丁和董超是没有支付过费用给我的。从董超开始给刘枫介绍房源到最后一套房子这期间，因为刘枫这个客户是我介绍给蹇勇的，蹇勇支付了一共3、4万多元钱给我作为好处费。基本上都是转账给我的，蹇勇在刘枫购买房屋的那个时间段付给我的钱都是我介绍刘枫给他的好处费。小贷公司基本上都是返给我借款金额的1%左右，差不多有6、7万元钱。因为最开始的时候，刘枫是不懂购买哪些房屋的，林某某或者董超、刘枫会给我讲，我会将房屋的信息跟小贷公司联系，看能抵押借款多少出来。觉得可以，我会告诉刘枫可以购买。刘枫抵押获得的借款根本没有拿去做投资和偿还业主的尾款，应该是拿去偿还她的欠款，据说她在外面欠了很多钱。刘枫的名下没有房产，征信也信用卡逾期，资产状况很不好。因为我能从小贷公司、蹇勇收取好处费，一共大概有10万元钱左右，所以我才在刘枫经济状况很不好的情况下给她介绍这种融资手段。刘枫在通过“购买”房屋抵押借款后，她的资产状况没有得到好转。她在购买第一套房屋后，她所得的钱除了支付这些首付和小贷公司、蹇勇等费用以外，她都拿去还他自己的账了。但是她又面临小贷公司的欠款及月息3分左右的高额利息，如果这笔钱她拿去不能产生高于这些费用的利益的话，她是不能按期还给业主的尾款及小贷公司的本金及利息的，所以她才又被迫第二次“购买”房屋，用第二套房屋所抵押借款的钱来填第一套的资金缺口，但是实际上，这个缺口随着她的抵押的房屋越多而越大。她的资产状况越来越差，负债越来越多。实际上之后的业主尾款是还不上的，就算还一部分，也是通过“购买”新的房屋来抵押借款进行偿还，这个资金缺口只会越来越大。我觉得刘枫应该承担主要的法律责任，我知道自己错了，应该承担相应的法律责任，从最开始是我教会刘枫通过这种方式来“购买”房屋并到小贷公司抵押借款，而且我介绍蹇勇、林某某、小贷公司给刘枫认识并为刘枫实施诈骗行为提供帮助，并收取了蹇勇、小贷公司的好处费。在刘枫第一套买房子的时候，她资金已经做死了的情况下，继续帮助她“购买”房屋抵押借款，用新“买”房屋的抵押借款来偿还之前的房屋尾款及欠款、利息等，但是这些抵押借款出来的钱都是刘枫在具体支配，她应该承担主要责任。刘枫被公安机关抓获之后蹇勇给我说了，我与蹇勇还坐在一起商量了一下。当时我、蹇勇、郭律师、我的朋友杨某某是在北城天街茂业楼上的一家中餐店吃饭，当时蹇勇就与我商量，如果公安机关因为刘枫的事情找到了我们，就说我们是通过做家具认识的（实际上我们是通过做金融业务认识的）。蹇勇还说如果公安机关问到他给刘枫、李某垫资“买房”的利息，他就叫我就对公安机关说我不知道，让公安机关去问他。辨认笔录证实被告人丁菲辨认出被告人刘枫、蹇勇、董超以及为刘枫购房过户的陈某丁。72.被告人董超在侦查阶段的供述，证实2015年2月份左右，我之前工作的大业兴置业顾问有限公司的一个叫陈某丁的同事给我介绍说，有一个客户叫刘枫，想要买房子用来投资，她要求只首付30%，然后要求卖家把房子过户给她，剩余的70%房款在三个月内付清，他按照每套房子5000元收取佣金。后来大概在4月份的样子，我就接到刘枫的电话，她在电话告诉我说让我替她找一些房子，她要来投资，同时她做生意需要购买一些不动产。然后她还提出了一些要求，就是她只首付30%，然后就要马上过户到她名下，至于剩余的70%房款她会在三个月内付清。我作为中介可以收到总房款的2%的佣金，我就同意了。刘枫给我说了她的购房要求，同时还要求尽量大户型，是有名气的开发商的楼盘。当时我和刘某丁、王某已等人合伙开了一家重庆某某置业有限公司，手里就有房源，包括我从网络上搜来的房源，其中有一个位于渝中区石油路恒大名都的房子比较熟悉，我就联系了杜某某，告诉她有个客户对她的房子感兴趣，但是只能首付三成房款，剩余七成房款她会在过户之后三个月内付清。对方刚开始还比较犹豫，我就告诉她，现在楼市不景气，对方是想要投资，这个客户很有钱，完全是有能力付款的，而且我们还要到公证处去公证，她的房款是有保障的。就这样，杜某某同意了。所以我就把这个情况直接给刘枫说了，让她来看房。刘枫就和我一起到了恒大名都XX幢XX-X，是房主杜某某来给我们开的房门，当时刘枫看完以后就同意购买，我们和杜某某谈好了价格，最后定为138万元。当时刘枫先支付了2万元订金，签订了一份居间协议，在4月28日，刘枫将首付款41万元支付给了杜某某，然后我们在公证处签订《公证书》和《重庆市房屋买卖协议》。在公证处，是一个叫苏某的人给我们办理的。这些步骤完成以后，我就通知陈某丁来办理过户手续，然后陈某丁将过户手续办完以后，刘枫就会按照约定，将总房款138万元的2%支付给我公司，我就将其中的5000元按照约定支付给陈某丁。这样刘枫就可以完全支配这个房子了。从那以后，我和刘枫还用同样的方式，前前后后购买了9套房屋，但是从4月28日起，到了三个月以后，也就是7月28日的时候，杜某某找来说刘枫没有支付70%的尾款，然后刘枫就说房子她已经抵押给了小贷公司，资金还没有回来，等资金到位以后，就可以支付尾款，让杜某某再宽限一段时间，她们达成了一致，还签订了补充协议。我就再次给刘枫介绍购买了2套房屋，结果刘枫一直没有支付剩余的尾款，再加上之前通过我作中介购买的房屋也没有支付尾款，所以不断有客户找上门来要账，同时我还有一个叫李某的人，也是和刘枫一样，购买了房屋，过了户，把房屋抵押给了小贷公司，但是没有支付房主房屋尾款，这些房主也一直都在闹，所以我和同伴就关闭了重庆某某置业有限公司。我是在这次刘枫购买房屋的过程中，认识的丁菲。当时是丁菲陪刘枫一起来看房子，是刘枫让丁菲来替她看一下，这套房子能够贷多少款。我当时就知道了丁菲是一个做金融行业的人，就这样我就认识了丁菲，后来丁菲还介绍了李某给我，李某也是像刘枫一样，购买房屋，过户后将房屋进行抵押，又不支付尾款。刘枫将购买的房屋过户后抵押给小贷公司的事情我是后面刘枫没能按照买卖协议支付卖方尾款才知道的。是丁菲在陪刘枫看房的时候，丁菲给刘枫介绍说那套房子可以贷款多少钱，我当时也在场，所以我就知道了刘枫要将购买来的房子进行评估。我都是告诉卖方人，刘枫是个很有钱的人，购买房产就是来投资的，而且已经购买了几套房产了。正常的二手房交易是买方在看了房屋以后，同意了卖房的出价条件，由买方全款支付了房款，就到房管所进行过户登记。没有支付完购房款，卖方正常情况下是不会同意过户的。这些客户会同意过户是因为他们先是听了我介绍刘枫的情况如何如何好，我还给他们说现在房市不景气，平时购买二手房，也没有人一次性付清的，再加上我还会带他们到重庆公证处去进行公证，公证书上我们会加上一句：如果三个月以后，卖方收不到尾款，买方应该无条件配合卖方将房屋产权过户给卖房，并且卖方不用退还给买方已经收到的房款，也就是之前的30%的首付。所以他们才会同意在没有收到全部房款的情况下先过户。公证只是能证明双方有买卖房屋的事实，不能够保障客户可以收到70%的房屋尾款，或者保障客户收回房屋。因为之前我给刘枫介绍的所有房屋，刘枫都是按照约定按时支付了2%的佣金给我的，我认为自己就是一个中介，虽然知道刘枫不能支付尾款，但是我只要能够收到我的佣金，也就继续推销房屋给刘枫。我估计蹇勇应该给刘枫和李某垫过资，虽然他们没有给我直接说过这件事，但是蹇勇曾经陪刘枫和李某到房管所签订过购房合同，而他又不是买卖双方，再加上我知道李某资金短缺，还找过我替他找人垫资，所以我估计蹇勇应该替他们两人垫资，他到房管所就是确保资金的确是用于购房了。我计算了一下我从替刘枫、李某寻找房源购买房屋的行为中，总共获得了10多万元收益。上列证据具有客观性、真实性和关联性，能够相互印证，足以证实被告人刘枫以非法占有为目的，伙同被告人蹇勇、丁菲、董超，虚构事实，隐瞒真相，在征信状况差，自有资金不足，欠缺实际履行能力的情况下，与17名被害人签订房屋买卖合同，以支付三成首付款、对合同进行公证的方式骗得被害人的信任，诱使被害人将房屋过户，得手后将房屋抵押获款，又不给付被害人剩余房款的事实。被告人刘枫、蹇勇、丁菲、董超及其各辩护人提出的无罪的辩解、辩护意见与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。二、被告人蹇勇、丁菲、董超及李某（另案处理）的犯罪事实2015年6月至10月期间，被告人蹇勇、丁菲、董超采取与刘枫同样的方式，伙同李某（另案处理）骗取被害人房产。李某等人以此方式骗得被害人周某某和蒋某、王某乙和周某戊、张某丁、方某某、谭某某、徐某某、王某丙、晏某某、凌某某、郑某某的房产共计10套。经估值，前述房产价值共计908.87万元，李某向各被害人支付房款共计315.7万元。被告人丁菲明知李某无购房的经济实力，仍告知李某上述“融资”方式，为其介绍房屋中介被告人董超寻找房源，介绍被告人蹇勇为其垫付首付款，房产过户后为其联系抵押借款，从中非法获利。被告人董超明知李某无购房的经济实力及其上述“融资”方式，仍积极为其寻找前述10套房源，并向被害人宣称李某经济实力雄厚，提议对购房合同进行公证以打消被害人顾虑，积极促成交易，从中获利。被告人蹇勇明知李某无购房的经济实力及其上述“融资”方式，仍借款53.5万元给李某，支付前述10套中的2套房产的首付款，收取利息。该2套房产估值共计171.55万元。上述事实，有经庭审举证质证本院予以采纳的下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书，证实2016年2月29日被害人王某丙等人到渝中区经侦支队报案称被李某、刘枫诈骗房产，公安机关于同年3月1日立案侦查。2.抓获经过、户籍资料，证实2017年6月27日19时许，民警在四川省自贡市荣县将网上逃犯李某抓获；李某作案时已达到完全刑事责任年龄。3.重庆市房屋买卖合同（周某某、蒋某）、公证书、借款合同及公证书，证实2015年6月19日，被害人周某某、蒋某与李某签订房屋买卖合同，将名下位于重庆市渝北区白桦路X号X幢X单元X-X的房产卖给李某，合同成交金额116万元，约定李某于过户当日支付35万元房款，过户后三个月内付清尾款81万元。2015年6月19日，双方在重庆市公证处对该合同进行公证。2015年10月9日，李某将前述白桦路的房产抵押给宋某某获借款80万元，约定借款三个月，借款利率为月息1.5%。同日在重庆大渡口公证处对该借款合同进行公证。4.重庆市房屋买卖合同（王某乙、周某戊）、房地产买卖居间协议、银行账户交易明细、借款合同及公证书、房产查询结果证明，证实2015年6月25日，被害人王某乙、周某戊在重庆某某置业顾问有限公司中介董超经办下，与李某签订房屋买卖合同，三方又签订房地产买卖居间协议。王某乙、周某戊将名下位于重庆市渝北区龙湖紫都城X-X幢XX-X的房产卖给李某，合同成交金额113.8万元，约定李某于过户当日支付34.2万元房款，过户后三个月内付清尾款79.6万元。签订协议当日，李某向王某乙转款34.2万元，次日又向王某乙转款1000元。2015年9月23日，李某将前述龙湖紫都城的房产抵押给马某获借款86万元，约定借款三个月，借款利率为月息1.5%。同日在重庆大渡口公证处对该借款合同进行公证。5.重庆市房屋买卖合同（张某丁）、房地产买卖居间协议、公证书、银行账户交易明细、借款合同及公证书、收据，证实2015年7月3日，被害人张某丁在重庆某某置业顾问有限公司中介董超的经办下，与李某签订房屋买卖合同，三方又签订房地产买卖居间协议。张某丁将其名下位于重庆市北部新区鸳鸯路X号XX-X幢X-XX-X的房产卖给李某，合同成交金额91万元，约定李某于过户当日支付27.3万元房款，过户后三个月内付清尾款63.7万元。2015年7月3日，双方在重庆市公证处对该合同进行公证。同日，李某向张某丁转款27.3万元。2015年9月8日，李某将前述鸳鸯路的房产抵押给宋某某获借款71.5万元，约定借款三个月，借款利率为月息1.5%。同日在重庆大渡口公证处对该借款合同进行公证。6.房地产买卖居间协议（方某某）、产权证、银行账户交易明细、借款合同及公证书、收据，证实2015年7月15日，被害人方某某在重庆某某置业顾问有限公司中介杨某经办下，与李某签订房屋买卖居间协议（三方），将其名下位于重庆市渝中区民生巷XX号XX-XX的房产卖给李某，合同成交金额37万元，约定李某于签订协议当日支付11.1万元，三个月内付清尾款25.9万元。2015年7月3日，李某向方某某转款11.1万元。2015年7月16日，李某将前述民生巷的房产抵押给马某某获借款27万元，约定借款三个月，借款利率为月息1.3%。同日在重庆大渡口公证处对该借款合同进行公证。7.重庆市房屋买卖合同（徐某某、徐某甲）、公证书、银行账户交易明细、重庆市土地房屋权属登记申请书、借款合同，证实2015年8月3日，被害人徐某某、徐某甲与李某签订了房屋买卖合同，将其名下位于重庆市渝北区龙塔街道天江鼎城雅园X幢X-X-X的房产卖给李某，合同成交金额95万元，约定李某于过户当日支付28.5万元，三个月内付清尾款66.5万元。2015年8月3日，双方在重庆市公证处对该合同进行公证。同日，李某向徐某甲转款28.5万元。2015年8月3日，徐某某、徐某甲将前述天江鼎城雅园的房产过户给李某。2015年8月7日，李某将前述天江鼎城雅园的房产抵押给邓宗群，获借款73万元。8.重庆市房屋买卖合同（王某丙）、公证书、银行账户交易明细、借款合同及公证书、收据、银行结算单据，证实2015年8月13日，被害人王某丙与李某签订了房屋买卖合同，将其位于重庆市渝中区人民支路XX号X-X的房产卖给李某，合同成交金额81万元，约定李某于过户当日支付25万元房款，过户后三个月内付清尾款56万元。2015年8月13日，双方在重庆市公证处对该合同进行公证。2015年8月12日，李某向王某丙转款25万元。2015年8月20日，李某将前述人民支路的房产抵押给李某戊获借款53.8万元，约定借款三个月，借款利率为月息1.5%。同日在重庆大渡口公证处对该借款合同进行公证。9.房屋买卖协议（谭某某）、房地产买卖居间协议、公证书、借款合同及公证书，证实2015年8月28日，被害人谭某某在重庆某某置业顾问有限公司中介董超经办下，与李某签订房屋买卖协议，三方又签订房地产买卖居间协议，被害人谭某某将其名下位于重庆市渝北区回兴街道康城路XX号碧水康桥X幢X-X-X的房产卖给李某，合同成交金额180万元，约定李某于签订合同当日支付10万元房款，过户当日支付60万元房款，过户后三个月内付清尾款110万元。2015年8月28日，双方在重庆市公证处对该合同进行公证。2015年9月6日，李某将前述碧水康桥的房产抵押给余某获借款117万元，约定借款一个月，借款利率为中国人民银行同类同期贷款利率的4倍。同日在重庆大渡口公证处对该借款合同进行公证。10.商品房买卖合同（晏某某）、公证书、土地房屋权属证证、银行账户交易明细、借款合同及公证书，证实2015年9月11日，被害人晏某某与李某签订房屋买卖合同，将其位于重庆市渝北区回兴街道宝桐路X号圣湖天域X幢XX-X的房产卖给李某，合同成交金额90万元，约定李某于过户当日一次性付清房款。2015年9月11日，双方在重庆市公证处对该合同进行公证。同日，李某向晏某某转账27万元。2015年9月，晏某某将前述圣湖天域的房产过户给李某。2015年9月14日，李某将前述圣湖天域的房产抵押给宋某某获借款68万元，约定借款三个月，借款利率为月息1.5%。同日在重庆大渡口公证处对该借款合同进行公证。11.重庆市房屋买卖合同（凌某某）、房地产买卖居间协议、公证书、银行账户交易明细、借款合同及公证书、重庆市房地产权证（抵押专用），证实2015年9月28日，被害人凌某某在重庆某某置业顾问有限公司中介经办下，与李某签订房屋买卖合同，三方又签订居间协议。凌某某将其名下位于重庆市渝北区人和镇龙寿路XXX号X幢X-X-X的房产卖给李某，合同成交金额75万元，约定李某于过户当日支付22.5万元房款，过户后三个月内付清尾款52.5万元。2015年9月28日，双方在重庆市公证处对该合同进行公证。2015年9月25日，李某向凌某某转款22.5万元。2015年9月30日，李某将前述龙寿路的房产抵押给宋某某获借款54万元，约定借款三个月，借款利率为月息1.5%。同日在重庆大渡口公证处对该借款合同进行公证。12.重庆市房屋买卖合同（郑某某）、公证书、房地产买卖居间协议、银行账户交易明细、借款协议及公证书、收条，证实2015年10月14日，被害人郑某某在重庆某某置业顾问有限公司的中介经办下，与李某签订房屋买卖合同，将其名下位于重庆市渝中区解放西路XXX号XX-X的房产卖给李某，合同成交金额82万元，约定李某于过户当日支付25万元房款，过户后三个月内付清尾款57万元。2015年10月14日，双方在重庆市公证处对该合同进行公证。同日，李某向郑某某转款25万元。2015年10月21日，李某将前述解放西路的房产抵押给谭某乙获借款60万元，约定借款六个月，借款利率为年利率24%。同日在重庆市公证处对该借款合同进行公证。13.司法鉴定意见书，证实重庆通冠资产评估土地房地产估价有限公司评估涉案的10套房产，价值共计908.87万元。其中，被害人周某某、蒋某的涉案房产评估价值为109.77万元；被害人王某乙房产评估价值为107.41万元；被害人张某丁房产评估价值为86.35万元；被害人方某某房产评估价值为35.71万元；被害人谭某某房产评估价值为159.81万元；被害人徐某某房产评估价值为90.6万元；被害人王某丙房产评估价值为80.95万元；被害人晏某某房产评估价值为84.79万元；被害人凌某某、袁丽兰房产评估价值为72.24万元；被害人郑某某房产评估价值为81.24万元。14.司法鉴定报告，证实经重庆通冠会计师事务所有限责任公司审计鉴定，涉案的10套房产的合同价款共计960.8万元；截至2017年3月8日李某已支付房屋买卖合同首付款305.6万元、尾款10万元，共计315.6万元，未结清的房屋买卖合同金额共计645.2万元。经审计，李某将涉案的10套房产进行抵押，获取抵押借款770.3万元（含偿还后再抵押），截至2017年3月8日李某已偿还抵押借款80万元，尚未偿还抵押借款690.3万元，期间李某支付抵押借款利息共计9.71万元。15.被害人吴某某的陈述，证实我将儿子周某某、儿媳蒋某名下位于渝北区白桦路X号X幢X单元X-X的房产，以115万元的价格挂网售卖。2015年6月20日，一个叫董超的给我打电话，自称是某某中介公司的老板，询问是不是有一套房子要卖，并约定当天中午看房。董超看房后说他有个朋友马上要结婚，打算买套房子做新房，问我准备卖多少钱。我就说我就卖115万元，董超说他来负责给我谈价钱，如果高于了115万元，就把多余的钱给他50%，我就同意了。接着他就打电话让李某赶过来，李某到后，董超就给李某说这套房子要卖118万元。李某就开始看房子，前后看了不到5分钟，李某就同意买房，但是他只愿意出116万元。我也同意了这个价格。董超随后又告诉我说李某是做生意的，需要资金周转，所以付款方式是先支付30%，房产过户后，剩余的70%尾款在3个月之内付清。我就问董超，怎么能保证我在三个月之内能拿到剩余的70%，能不能等我拿到了钱之后再去过户。董超就说李某要凭这个房产证拿去贷款才能有钱支付剩余的尾款。我还是比较犹豫，董超就说你放心，我还要带你们到公证处去公证，这样你的钱就有保障了。我才同意以这种方式将房子卖给李某。董超和李某就催我下午就去办理过户手续，就让我的儿子和媳妇请假赶过来办理过户手续。当天下午，我和我的儿子儿媳、李某、董超赶到了两江新区房交所（汽博中心旁边），赶到时，董超的两个工作人员早已等在那里了，手续也已经准备齐全了，董超就喊儿子儿媳签字，我说要先把30%的首付拿到之后才能签字办理过户，李某就到旁边的银行去给我的建设银行卡分7次，每次5万元，共计打了35万元到我的建设银行卡上。随后我们就在房交所办理了过户手续。董超就说明天上午我们再去两路口重庆市公证处作公证。在第二天，也就是6月21日上午，我们就到了两路口重庆市公证处办理了公证，公证书上公证员盖的是海某的印章。在2015年9月份，马上就要到合同约定的支付尾款的时间，我就给李某打电话，告知他应该支付尾款了。李某说已经准备好了，让我放心，到了时间就给我汇过来。但是到了付款期限后，我又给李某打电话，李某给我说他把钱投资了一个夜总会，让我宽限一个月，给我算2分的利息。再以后我给李某打电话，他就开始找各种理由推脱。我还和另一个受害人方某某到他在沙坪坝欣阳广场的夜总会找到李某，问他什么时候付款，李某说他根本没有钱，而且还欠了很多外债，他说他也是被董超害了，他说我的那套房子他抵押了60万元，他要偿还35万元的首付款，并支付垫资人15%的高利息，还要支付抵押权人15%的高利息，还有董超的中介费等其他费用，最终到他自己手里只有十几万元，他现在也拿不出钱来还我。16.被害人王某丙、张某丁、徐某某、刘某B、濮某（晏某某）、凌某某、郑某某的陈述，证实他们名下的房产经董超介绍卖给李某，方式均是李某支付首付款，然后到公证处公证，被害人将房产过户给李某。17.被害人王某乙、方某某的陈述，证实其名下位于重庆市渝北区龙山街道余松一支路6号龙湖紫都城X幢XX-X，经董超介绍卖给李某。李某仅支付了约三成首付款，约定三个月内付清尾款，被害人将房产过户给李某，但之后未能按时收到尾款。李某先推脱敷衍，后失去联系。18.辨认笔录，证实被害人吴某某辨认出被告人李某。19.证人李某甲的证言、借款协议，证实李某甲是董超介绍给李某的，李某找李某甲借钱用于支付购房的首付款。李某购买的10套房中，有7套房的首付款是找李某甲借的。李某找李某甲借钱的时间短，利率高。借款协议证实2016年6月至2016年10月期间，李某找李某甲借款7次。20.证人宋某某的证言，证实李某涉案的10套房产抵押了8套给宋某某，其所获抵押借款一般都只有房产市场评估价格的70%，要预先扣除手续费和部分利息，且借款的利息高。李某并未偿还宋某某的抵押借款。21.证人刘某乙的证言，证实李某在被害人张某丁将房产过户给他后几日内就抵押给了刘某乙，获借款63万元。抵押借款的利息高，期限短，且需要扣除第一个月的利息。刘某乙催李某还钱，李某说没有钱，在刘某乙的紧逼之下，李某找蹇勇借钱偿还了刘某乙的抵押借款。22.证人刘某A的证言，证实李某在被害人王某乙将房产过户给他的次日就抵押给了刘某A，获借款80万元。借款的利息高，期限短，且要预先扣除第一个月利息。在刘某A的紧逼之下，李某还清了抵押借款。23.证人谭某乙的证言，证实李某在被害人郑某某将房产过户给他后抵押给了谭某乙，获借款60万元，李某没有偿还该笔借款本金。24.证人陈某甲的证言，证实李某于2015年6月曾抵押房产给陈某甲，获借款83.8万元，该笔借款已经清偿。25.证人李某戊的证言，证实宋某某介绍李某将一套房产抵押给李某戊，获借款53.8万元，李某戊已经收回上述全部借款。26.证人马某的证言，证实2015年9月李某将被害人王某乙的房产抵押给马某，获借款86万元，期限3个月，李某未偿还该笔借款。27.证人李某A的证言，证实李某于2015年9月6日将被害人谭某某的房产抵押给了余某，获借款117万元，李某未偿还该借款。28.证人孙某的证言，证实其曾经是玛索娱乐会所的股东之一，之前经营一年多会所亏损了二、三百万，2015年9月8日左右，就以50万元的价格将会所转让给李某。李某支付了全部转让费，还另外支付了孙某等人预付的20天的场地租金和一个月的押金10万元，结算完成之后李某就开始了接手了玛索娱乐会所的经营。2015年9月底，李某以娱乐会所需要周转的名义找孙某借了2万元，当时说借几天就还，但是至今都没有归还。李某接手玛索娱乐会所之后，听会所的员工说李某经营不善，欠了很多钱，房租水电工资都是欠着的，酒水小吃供应商的款也是欠着的，甚至连清洁阿姨的工资都欠着。29.证人罗某乙的证言，证实李某花了60万元从孙某手中接盘玛索会所，李某接手后该会所经营状况不好，资金严重短缺，开了仅两个月就关张了。30.证人徐婷婷（李某的妻子）的证言，证实其与李某认识时，就没有看到李某有什么收入来源。2015年9月前后，李某经济状况已经十分糟糕，其后便更换联系方式和住址逃避公安机关。31.证人吴某某的证言，证实其于2015年4月份认识李某时，李某的经济状况就不好，比较缺钱。李某的房子和车子是按揭的，车贷和房贷的支付对李某来说都是问题。吴某某介绍丁菲给李某认识，可能丁菲有其他渠道帮他融资。32.证人陈某丁的证言，证实董超介绍陈某丁给李某认识，陈某丁为李某过户了两套房子，分别是吴某某位于渝北区白桦路X号X幢X单元X-X的一套房屋，还有一套是王某乙位于渝北区龙湖紫都城X-XX-X的房屋。董超跟陈某丁说李某购买的房屋的方式跟刘枫是一样的，是通过这种方式来骗取业主的房屋的，购买房子后将房子抵押获取资金。另外还听丁菲等人讲过会想办法将李某、刘枫的房子解除抵押再拿去高评高贷。33.被告人丁菲在侦查阶段的供述，证实李某是吴某某2015的时候介绍给我认识的，我和吴某某之前是同事，都是金融串串。当时是吴某某介绍说李某缺钱，想找我帮忙做汽车抵押，我了解到李某之前把他的宝马5系抵押给了别人，现在到了还款期但是他没有钱，我就把李某介绍给了蹇勇，蹇勇就借钱给李某把车冲了出来重新做抵押。李某给我说他是做生意的，手里缺钱，他名下有两辆按揭的车，大学城有一套房子。自从李某和我认识之后他经常有资金短缺的情况，他总是给我打电话向我了解融资渠道。后来我和李某一起耍的时候，李某还是说他资金紧张需要钱，他就问我平时是怎么帮客户融资的，我就把当时刘枫的融资情况给李某讲了并把董超介绍给了李某，董超和李某就相互认识了。李某买房之后需要做抵押借款的渠道，但是他的渠道有限。李某买前两套房后就将房产证复印件给我，让我拿到银行去问一下，我平时就是做这个的，于是我就到银行去问了，结果银行可以给他这两套房屋的银行贷款都很低，银行的条件也苛刻一些，有些材料李某提供不了，于是我就给李某说银行贷款这个渠道是不行的，李某也表示不愿意走银行贷款这条路了。我没有给李某说过将房子拿到银行去做抵押贷款金额能够比房子的市场价格高10%-20%，我也没有给李某讲过我会帮他把房子整体拿去再贷款。李某购房融资的过程，最初是董超去找房源，先跟业主就付款模式、房屋价格与业主达成一致之后就喊李某去看房，还会把房屋的情况给我，我就到市场上去看这套房子能够抵押借多少钱出来，然后就会告诉李某，李某自己决定买不买。如果要买，就由李某自己或者董超帮李某找的首付款垫资人出钱，有些情况还要去办理公证，双方签订房屋买卖合同，然后到房交所办理过户。然后就是用房屋找抵押权人抵押借款，这个时候李某也会让我帮他问一下，看这个房子能抵押借款多少钱出来，我帮李某找过一个抵押权人，之后就是李某自己去找的抵押权人。董超和蹇勇是我介绍给李某认识的，董超是负责找房源跟业主谈，蹇勇帮李某垫过首付款。李某在最初几套房子的时候，在将房子过户后会把房产证发给我看，让我去帮他看抵押借款的金额，我帮他看过几次，按照当时小贷公司的市场，能够抵押出来的金额是无法偿还业主尾款的，这样做肯定是会做死的，我也明确给李某说过这个事情。李某继续购房是他自己的决定，我没有管他。李某没有能力支付首付款，董超给他介绍了一个叫李某甲的垫资人，我给李某介绍了蹇勇。李某甲给李某垫付首付款后，李某还了首付款本息之后就会将利息部分提成给董超，因为董超是我介绍给李某的，董超每次都会分我几千元不等的好处费，一共给了我3万元。34.被告人董超在侦查阶段的供述，证实2015年4、5月份的时候，丁菲介绍了李某给我认识。当时丁菲说李某要投资，让我推荐房子给李某。李某的要求和刘枫一样，首付30%房款就过户，然后三个月内再付70%的尾款，我同意了。我也是先在网上搜到房源，然后联系房主，告诉他们有人愿意购买他们的房子，但是对方要求首付30%，过户之后，在三个月内再付70%的尾款，刚开始对方也是不同意的，但是我就像帮刘枫包装一样，告诉对方李某是一个很有实力的人，在沙坪坝还开有夜总会，然后双方还要到重庆市公证处进行公证，向对方保证如果三个月以后，卖方收不到尾款，买方应该无条件配合卖方将房屋产权过户给卖房，并且卖方不用退还给买方已经收到的房款，也就是之前的30%的首付。这样，对方也就同意了。然后我就会带李某去看房子，李某看上以后，就会先付30%的首付，和对方在重庆市公证处签订《公证书》和《重庆市房屋买卖合同》，然后双方就在房管所进行过户。这样，这套房子就是由李某支配了。结果后来，李某告诉我，他没有钱支付首付款了，让我替他去找资金来支付首付款，我就找到了我的朋友李某甲，让他替李某垫付首付款，然后李某甲会在他收到的利息中，拿出总借款的3%-5%给我，因为李某是丁菲介绍给我客户，所以我就把我收到的利息分一半给丁菲，李某甲一共给了我9万元的好处费，前前后后我大概支付了4.5万元给丁菲。我的确是看到李某之前都是支付了佣金给我的，后来他说资金紧张，也愿意支付借款的利息，我还可以收到利息的分成，又可以得到佣金，所以我就愿意替他找人垫付首付款，同时继续帮他找房源。我给李某介绍房源都是按照成交价的2%收取中介费，李某现在还有两三套房屋的中介费没有给我。我给业主主要就是说李某是做生意的，在沙坪坝经营了一个娱乐会所，有一辆宝马车和奥迪车。我记得还给业主说过李某买房是要用来自己住这样的话。这些都是李某给我说，然后我转述给业主的。是我先去和业主谈，然后告诉李某，李某有时候会还价，我再把价格告诉业主，最终双方达成一个成交价。当时有的业主担心以这种方式卖房，怕收不到房屋尾款，不愿意以这种方式卖房，李某就提出去办理公证，经过李某与业主双方协商一致后，我就去联系了公证处办公证。李某买房的首付款是找人借的，当时在买第一套的时候，李某就说他暂时手头资金周转不过来，问我有没有人帮他借款，我就介绍了李某甲给李某，李某甲一共给李某借了几套房屋的首付款，具体多少套我记不清了。李某甲借给李某的首付款，期限都不长，都是要求几天就还这笔借款并支付利息。李某甲在收取李某利息后，要给我一定比例的返点，具体的每一套房屋的提成我记不清楚了，以李某甲的转款流水为准，他转账肯定都有记录的。我在收到李某甲的返点后，基本上都会分一半给丁菲，之前我有交代过，具体是多少现在我记不清了。李某购买的10套房产都是我作为中介介绍李某去买的。35.被告人蹇勇在侦查阶段的供述，证实2015年的时候，通过丁菲的介绍，我认识了李某。李某说他的KTV场子差钱，就找我借钱，一共找我借了40万元。当时我借这笔40万元给李某，约定的月息是3分，但是后来并没有收到他的利息。后来李某又找到我，说他的名下有两辆车（一辆奥迪、一辆宝马），都是抵押给车贷公司了，现在贷款到期了，就找我借钱去还，因为这个事情我一共借了2、3次钱给李某，共十六、七万元。再后来也是在2015年的时候，具体时间我记不清了，李某又给我说他在外面买了一套房子，采取的付款方式也是先支付30%首付款，过户后在三个月内支付剩余的70%尾款，不过李某是把房产证抵押给了私人，找私人借的钱。现在这套房子已经到了三个月的付尾款的期限，所以他就找我借了80万元左右去把房子冲了出来，然后再办了一次抵押借款，第二次也是抵押给了私人。李某在第二次抵押后，就把我借给他的80万元还了一部分给我。因为刘枫、李某知道，他们这种找我借钱去“购买”业主过户房屋到其名下并抵押借款是违法的，我找他们多收点他们也不会说什么。因为他们本来都是没有钱去购房，如果没有我的钱，他们是不能将业主的房屋过户到其名下的，更不能抵押借款了。我算了一下，刘枫、李某他们要找我借钱的话，这钱包括30%的首付款、我的利息、董超、陈某丁的费用，还有小贷公司的利息，而且小贷公司一般是砍头息，要扣除三个月9%的利息。小贷公司一般要折价，平均下来，能抵押借款房款总额的60%左右，所以大概刘枫拿到手里的钱只有总房款的10%多。他又没有其他收入，是还不起的，他们这样“购买”的房屋越多，他的资金缺口越大，他越还不上。李某买房过户后房产证要交给我，他还我钱后我才会把证还给他。我印象中除了最后一笔外，李某都还清了。利息最低是三分、四分，最高应该是八分、一角。我收取李某的利息后只给过丁菲好处费，大概就是按照收取利息的5%到10%来给。36.同案李某在侦查阶段的供述，证实2015年上半年，我通过网上认识了吴某某，后来因为我自己银行的信用卡（因为我好几张银行卡都欠钱，具体哪个银行我记不清楚了）欠了1万多元钱，我就找吴某某借我1万元钱，我好把信用卡还了，他说他没有钱，结果找他的老板借的钱，我们就这么认识了。后来吴某某跟我讲，他有个朋友叫丁菲，他能够介绍房源，能够炒房赚钱。我就找到丁菲，让他帮我留意好点的铺面，我想买来融资。他给我讲，他有住房的房源，买过来再卖出去可以赚钱，同时也可以出租。我就说房子的地段要好、价值高、价格低，他说有，但是他要收中介费，大概在房屋成交价格的2%左右，房屋中介要收3%。我说我没有钱，丁菲说他们可以垫钱付一部分房款，房屋过户到我名下以后他用这个房子帮我贷款，贷款出来先把垫购房款的钱还了，然后他再帮我去贷款出来把剩余的所有钱都还了。然后他就介绍董超给我认识，董超是某某房产中介公司的，董超就给我说，他说有好的房源，我们就这样认识了，董超给我介绍了一个首付款垫资人李某甲，丁菲给我介绍了一个垫资人蹇勇。我这些购买的房源都是董超介绍给我的，我就去看房子，我把房屋看起了的话，董超去跟业主进行沟通，完了我就问他这个房子最低多少钱，付款怎么付，首付高了我不会同意，首付比例一般是30%-40%，我同意购买以后，根据首付比例算出需要的首付款，然后董超就会把需要的这个首付款的金额告诉丁菲，丁菲和董超会跟我讲，这个首付款需要垫付多少，利息是多少。我同意以后，我就和业主方签订房屋买卖合同，然后到公证处办房屋买卖公证，公证是董超提出来的，他说不去公证的话业主就不同意把房子卖给我。这个过程中，有的时候蹇勇、李某甲、丁菲会在现场，不是每一次在，但是董超基本上每一次都在。办完公证后，我们就去房交所过户，垫资人蹇勇、李某甲一般会在，董超基本上都在。有时候先过户再转首付款给客户，有时候是先转首付款给客户再过户。在房交所、公证处在这个过程中蹇勇、李某甲一般都跟我们站的离得不远，但是业主不会觉得他们是跟着我来的。在房交所过了户或者要过户的时候，我或者丁菲就会给垫资人蹇勇、李某甲打电话，他就把钱打到我的账上。我就把钱作为房屋首付款打给业主，然后我就把5%利息打还给垫资人，等到新的房产证办下来以后，一般都是经办人比如陈某丁拿到，拿到了以后他就把证交给董超或者垫资人蹇勇、李某甲，我有时也要去房交所去，有时候我也不去。但是垫资人会给我讲他们拿到证了，然后他们就会拿这个证去联系抵押权人，联系了以后我们就坐下来一起就这些利息、借款时间、保证金等细节谈。谈好了以后，就签抵押借款协议，办理抵押登记，办理公证，这个过程垫资人是肯定在的，因为他把我的房产证都拿起的。抵押权人就会把钱打给我，我收到钱以后，这些证就会被抵押权人拿走，我就用这笔借款支付房屋中介费3%打给董超、中介费2%给丁菲、公证处的公证费、代办过户的人员的费用。这些钱基本上都是转账，很少现金。这个方法是丁菲和董超给我提出来的。当时我给丁菲说我没有钱，连首付的钱都没有，丁菲就说他来给我找垫资人，但是要求我在房屋过户后马上拿去办抵押借款，把借的首付款还给他，再把房屋拿到银行去做抵押贷款。上列证据具有客观性、真实性和关联性，能够相互印证，足以证实李某以非法占有为目的，伙同被告人蹇勇、丁菲、董超，虚构事实，隐瞒真相，在征信状况差，自有资金不足，欠缺实际履行能力的情况下，与10名被害人签订房屋买卖合同，以支付三成首付款、对合同进行公证的方式骗得被害人的信任，诱使被害人将房屋过户，得手后将房屋抵押获款，又不给付被害人剩余房款的事实。被告人蹇勇、丁菲、董超及其各辩护人提出的无罪的辩解、辩护意见与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。被告人蹇勇、刘枫的辩护人当庭举示的民事判决书、民事裁定书仅能证实相关房产纠纷的民事裁决情况，并不影响本案对各被告人涉嫌犯罪的认定。被告人董超的辩护人当庭举示的刘枫与常某签订的一份补充协议，仅能证明刘枫未能如期还款，被害人常某向其追索的情况，并不能证明刘枫、董超无罪。被告人蹇勇的辩护人当庭举示的挂靠合同、蹇勇与刘枫及他人的借款协议等均系复印件，不具备证据资格，而且其内容与在案证据并无实质性冲突，也达不到证明被告人蹇勇无罪的目的。本院认为，被告人刘枫以非法占有为目的，伙同被告人蹇勇、丁菲、董超，在签订、履行合同的过程中，在无实际履行能力的情况下，以先部分履行合同的方式，诱使被害人履行完毕，骗取被害人房产，被告人刘枫的犯罪金额为1132.15万元，被告人蹇勇的犯罪金额共计1250.2万元，被告人丁菲的犯罪金额共计1725.32万元，被告人董超的犯罪金额共计1474.08万元，均属数额特别巨大，其行为均已构成合同诈骗罪。重庆市渝中区人民检察院指控的事实及罪名成立。关于被告人丁菲的辩护人提出其系自首的辩护意见，因被告人丁菲当庭推翻其在侦查阶段的供述，做无罪辩解，故不应认定自首，本院对该项辩护意见不予采纳。关于被告人刘枫、蹇勇、丁菲的辩护人提出各被告人作用大小及认定从犯的辩护意见，经查，在本案共同犯罪中，刘枫、李某与蹇勇、丁菲、董超应视同一个整体，其各自的行为对本案犯罪事实的展开、损害后果的产生均起到重要作用，相互间在地位、作用上并无明显差异，故不应区分主从犯，本院对该项辩护意见不予采纳。被告人丁菲退赃的情节可作为酌定量刑情节予以考量。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条、第三十六条之规定，判决如下：一、被告人丁菲犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年三个月，并处罚金七十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月6日起至2028年7月5日止）被告人董超犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金七十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月6日起至2028年4月5日止）三、被告人蹇勇犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年八个月，并处罚金六十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月11日起至2027年12月10日止）四、被告人刘枫犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金六十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月24日起至2027年9月23日止）五、被告人丁菲、董超、蹇勇、刘枫在各自所涉犯罪金额内共同退赔各被害人经济损失。上述罚金于退赔被害人经济损失后向本院缴纳。如不服本判决，可在接到本判决书第二天起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 夏 冰人民陪审员 周 平人民陪审员 赵晓渝二〇一九年六月二十八日书 记 员 汪 晶