河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1303刑初386号公诉机关南阳市卧龙区人民检察院。被告人翟存，男，1990年3月15日出生，汉族，专科毕业，原南阳市公安局高新分局辅警、河南鑫恒晟实业有限公司法人，住河南省南阳市卧龙区。因涉嫌诈骗罪，2018年11月21日被南阳市公安局蒲山分局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪2018年12月29日被南阳市公安局蒲山分局取保候审，2019年12月10日被南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，2019年12月11日被南阳市公安局蒲山分局执行逮捕。辩护人李峰、王中举，河南智宛律师事务所律师。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检一部刑诉[2020]267号起诉书指控被告人翟存犯诈骗罪，于2020年5月20日向本院提起诉讼。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院检察员王一村出庭支持公诉，被告人翟存及其辩护人李峰、王中举到庭参加诉讼。本案现已审理终结。南阳市卧龙区人民检察院指控：被告人翟存2008年至2018年8月10日在南阳市公安局高新分局工作，系辅警。2016年7月27日，被告人翟存注册成立河南鑫恒晟实业有限公司，翟存任法定代表人，注册资本200万元，实收资本0元，无纳税记录。2016年，被告人翟存通过朋友认识陈某2，翟存告知陈某2自己在南阳市公安局高新分局工作，还经营河南鑫恒晟实业有限公司，其后翟存通过陈某2或他人介绍先后认识被害人闫某、郭某、李某、尚某等人2017年初至2018年4月20日，翟存通过他人介绍在独山大道与高新路的农村信用社等银行做过桥资金业务，一般用款几十万元、时间七天左右、每天利息千分之三；翟存告诉陈某2等人从事银行过桥资金业务，利润很高。2017年初至2018年8月14日，翟存以做过桥资金业务需要资金为由，多次向陈某2、李某、尚某借款，因前期借款翟存能及时还本付息，取得了陈某2等人的信任;2017年至2018年8月，陈某2还从闫某处多次借款转账给翟存使用或由闫某直接转账给翟存使用;2017年下半年，陈某2又介绍被害人郭某出资给翟存做过桥资金业务，翟存带着郭某、刘某等人前往银行办理业务，取得郭某信任，2017年10月28日至11月18日，郭某陆续转账给翟存100万元用于做过桥资金业务，郭某与翟存签订了合作协议，约定由郭某出资，翟存将资金用于银行过桥业务使用，并向郭某支付每月3.5％的利息。经审计，2017年10月28日至2018年8月30日期间，翟存收到陈某2、闫某、郭某、李某、尚某等人资金共19248800元;其中，2018年4月20日翟存做最后一笔过桥资金业务后，翟存收到陈某2、闫某、郭某李某、尚某资金合计11606500元。被告人翟存从2017年8月份开始大额、频繁参与网络赌博。翟存将得到的资金部分用于归还陈某2、闫某、郭某、李某、尚某等人的借款本金、支付利息，部分用于网络赌博、日常支出;2018年8月12日，翟存因无力归还所欠款项，遂从南阳逃匿到郑州。经审计，2017年10月28日至2018年8月12日期间，翟存在网络上赌博输86074700元，赢80695419元，两者相抵后翟存赌博共输5379281元。至案发，翟存尚余9002945元未归还被害人，造成陈某2资金损失1788100元、闫某资金损失6064750元、郭某资金损失568745元、李某资金损失164700元、尚某资金损失416650元。公诉机关认为，被告人翟存以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人翟存辩称起诉书认定的犯罪数额均是公安部门审计后强迫我签字认可的，我参与网络赌博全部是陈某2领着我玩的，赌博账户是我俩共用的，我没有诈骗他人钱财。二辩护人辩称，公诉机关指控被告人翟存犯诈骗罪的事实不清，证据不足，依法不能认定翟存构成犯罪。1、被告人翟存不具有虚构事实的犯罪情节，银行过桥资金生意属于合法的经营行为，被告人确实做了大量的银行过桥资金生意，被害人也都知道翟存做此生意，翟存也没有夸大事实许诺高额回报；2、被告人翟存没有以非法占有为目的骗取他人钱财，翟存与陈某2系合伙关系，陈某2支付给翟存的款项不能作为犯罪数额，闫某的所有款项都转给陈某2，由陈某2再转入翟存账户，郭某与陈某2、翟存之间签的有合作协议，双方应为民间借贷关系，并且翟存也支付过利息。尚某通过其兄弟介绍认识翟存，翟存向尚某借款并支付利息，没有非法占有的目的。综上，翟存的行为不构成诈骗罪。经审理查明：被告人翟存2008年至2018年8月10日在南阳市公安局高新分局工作，系辅警。2016年7月27日，被告人翟存注册成立河南鑫恒晟实业有限公司，翟存任法定代表人，注册资本200万元，实收资本0元，无纳税记录。2016年，被告人翟存通过朋友认识陈某2，翟存告知陈某2自己在南阳市公安局高新分局工作，还经营河南鑫恒晟实业有限公司，其后翟存通过陈某2或他人介绍先后认识被害人闫某、郭某、李某、尚某等人2017年初至2018年4月20日，翟存通过他人介绍在独山大道与高新路的农村信用社等银行做过桥资金业务，一般用款几十万元、时间七天左右、每天利息千分之三；翟存告诉陈某2等人从事银行过桥资金业务，利润很高。2017年初至2018年8月14日，翟存以做过桥资金业务需要资金为由，多次向陈某2、李某、尚某借款，因前期借款翟存能及时还本付息，取得了陈某2等人的信任;2017年至2018年8月，陈某2还从闫某处多次借款转账给翟存使用或由闫某直接转账给翟存使用;2017年下半年，陈某2又介绍被害人郭某出资给翟存做过桥资金业务，翟存带着郭某、刘某等人前往银行办理业务，取得郭某信任，2017年10月28日至11月18日，郭某陆续转账给翟存100万元用于做过桥资金业务，郭某与翟存签订了合作协议，约定由郭某出资，翟存将资金用于银行过桥业务使用，并向郭某支付每月3.5％的利息。经审计，2017年10月28日至2018年8月30日期间，翟存收到陈某2、闫某、郭某、李某、尚某等人资金共19248800元;其中，2018年4月20日翟存做最后一笔过桥资金业务后，翟存收到陈某2、闫某、郭某李某、尚某资金合计11606500元。被告人翟存从2017年8月份开始大额、频繁参与网络赌博。翟存将得到的资金部分用于归还陈某2、闫某、郭某、李某、尚某等人的借款本金、支付利息，部分用于网络赌博、日常支出;2018年8月12日，翟存因无力归还所欠款项，遂从南阳逃匿到郑州。经审计，2017年10月28日至2018年8月12日期间，翟存在网络上赌博输86074700元，赢80695419元，两者相抵后翟存赌博共输5379281元。至案发，翟存尚余9002945元未归还被害人，造成陈某2资金损失1788100元、闫某资金损失6064750元、郭某资金损失568745元、李某资金损失164700元、尚某资金损失416650元。上述事实，有下列证据予以证实：1、书证(1)被告人翟存人ロ信息一份证明被告人翟存已达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。(2)抓获经过证实了被告人翟存于2018年11月20日在郑州市金成时代广场小区被抓获归案。(3)被告人翟存的前科査询一份证实被告人翟存无前科。(4)扣押清单证明公安机关扣押翟存2部手机、现金27000元。(5)郭某提供的借据复印件、尚某提供的手机截屏照片、交通银行交易明细、借据复印件、张某中国建设银行交易记录、李东、闫某向陈某2转账的交易流水、李东、闫某向翟存转账的交易流水、闫某向翟存转账的交易流水、李东、闫某向陈某2转账的交易流水、陈某2转账给翟存的交易流水、翟存汇款给陈某2的交易流水、翟存和郭某的银行交易流水、郭某的银行交易明细(6)翟存网上赌博网站截图(7)合作协议证明2017年11月15日甲方郭某与乙方翟存、陈某2签订合作协议，约定郭某出资，翟存、陈某2将资金用于银行过桥使用，并向郭某支付每月3.5％的利息，乙方使用资金时甲方将钱打入乙方指定银行负责人或个贷主管账户。(8)私营企业基本注册信息查询、纳税情况査询证明2016年7月27日，被告人翟存注册成立河南鑫恒晟实业有限公司，翟存任法定代表人，注册资本200万元，实收资本0元，无纳税记录。(9)南阳市公安局高新分局情况说明证明翟存2008年至2017年12月在南阳市公安局高新分局视频监控室工作，2017年12月至2018年8月10日在南阳市公安局高新分局办案中心工作，系辅警。2、证人证言:(1)证人陈某1证言：2017年我通过薛某介绍认识了翟存，翟存主要是想通过咨询我了解一下银行政策，做一些银行过桥业务。2018年2月左右，翟存陆续在独山大道与高新路的农村信用社做了几笔业务，数额也都不大，最多不到100万，2018年2月份以来，我和翟存就不怎么见面了，在我的记忆中，翟存也就没有做过桥资金业务了，如果有也是一、二笔业务，估计是在2018年4月份翟存做的银行过桥资金业务，一般是七天左右。过桥利息我知道的是一天千分之三的利息。据我所知，翟存做银行过桥资金业务没挣多少钱，做的业务也不多，使用天数比较少，估计可以挣30多万。你们出示“尚某手机截屏图片”，我仔细看过后，不是我和翟存的聊天，这个聊天记录是假的，我从来没有称呼翟存为“弟弟”。我那里有客户需要了，我就联系翟存，翟存安排王某拿着他们公司统一的A4纸“借据、收据”来银行找我，我在借据上签字，王某把借据拿走，随后“蔡爽”的银行卡(我拿着)会收到钱，我把这个钱还银行的客户贷款，等一个星期左右，银行贷款出来后我把钱还给翟存，汇款到张某、翟存的银行卡上，客户支付利息后，我把利息转给张某、翟存，有的时候本金和利息一起汇款给张某和翟存。过桥业务的额度大多是29万，有个别大额80万、40万，都是以万为单位的，银行流水显示千百元的都是利息。也有资金是张某和翟存直接汇款到客户，没有到我和蔡爽卡上，客户有穆金娥、王娜、高新洋、梁红梅、张海林。我不认识刘娜、李珂。除了用蔡爽的银行卡做过桥业务资金，没有用过其他人的卡。翟存在我这里做过大概30笔左右的业务，具体按照张某、翟存的流水为准，只要和我、蔡爽、陈某1有关的额度都是，我的卡主要就是汇款利息的。我听说翟存在王村信用社也做过过桥业务，但是不多，主要我所在的银行离翟存公司近。2017年初的时候翟存在我这里做过桥资金业务，大部分都是2017年做的，2018年开始就做了三四笔，翟存说是没有资金了。(2)证人袁某证言：我被翟存骗了27万元。2010年我在高新派出所工作，是协警，我和翟存在一个单位上班，2013年我离职以后，我们还保持联系。2017年7月份的时候，翟存多次找到我说他公司资金周转不开，说他自身负贷比较高，银行贷不来钱，想让我作为主贷人，用他在桂花城的房子做抵押，他跑手续和关系，到时候我只需要签字就可以了，贷出钱后他使用，我抹不开面子就同意了。随后翟存带着我及几个担保人一起来到王村信用社，我和几个担保人分别签了字，过了一个星期，翟存带领着我、一个担保人银行徐主任，一起到桂花城看了看翟存的房子。又过了一个星期，2017年7月12日，翟存和我一起到银行，从银行贷的27万元到我银行卡上。根据翟存要求，我把27万元钱转给了他公司的财务张某的个人账户，因为需要月月还利息，然后翟存就把我的银行卡拿走了以便还利息，且给我写了一个欠条。2018年7月中旬，我联系翟存说要还银行贷款，翟存说给银行做个过桥资金业务，再把钱贷出来使用，后来我就联系不上翟存了。现在我回想一下，我可能被翟存骗了，翟存给我说用房子抵押做贷款，仔细回想一下而翟存当时找了几个担保人，应该不是房产抵押贷款，有可能是信用担保贷款。贷款签字的时候，因为我比较信任翟存，没有设防备，再加上都是翟存找的关系朋友，我就签字了。翟存通过我贷款27万元，没有支付我利息或好处费。(3)证人张某证言：我2016年8月份至今在河南鑫恒晟实业有限公司，是财务人员。河南鑫恒晟实业有限公司的企业法人是翟存，公司的办公地址在南阳市宛城区明山路与两相路交叉口西南角的福成商务楼五楼，公司的业务是办理车辆贷款，公司除了车贷业务，没有其他业务。车贷业务是有车的客户需要资金了，就把汽车的手续拿到我们公司审核，然后去车管所办理抵押，随后把资料传给银行审核，审核通过了银行就出资金了，我们公司是不需要出钱给客户的。银行放款后，银行会给公司一定的返点，翟存给我说有多少钱进账，我负责收钱记账。公司的开支主要是人员工资，水电费，房屋租赁费等，公司盈利不太好，有时候月业绩好了，可以挣一万元左右，有时候业绩不好了除去开支还赔钱，公司平均也不挣钱。翟存是否还有其他生意，我不太清楚。翟存还从我这里借走了20万元，其中有17万是有银行凭证，3万元没有凭证的。…2018年3月28日翟存给我打电话说想借我点钱周转一下，用一个月，问我能找来多少钱。我想着在公司上班，就说能找个17万元，翟存就让我把钱转给他，随后我就通过我的建设银行转给翟存民生银行17万元，但是也没有说利息，只是说借着用用，也没有借据什么，后来陆续从我这里又拿走3万元，共20万。我在公司上班，也不太好意思要钱，有时候我稍微问下，翟存就说下月底就给，到月底了，翟存还说下月底给，就不停的往后面推脱。翟存是否从事银行过桥资金业务，我不太清楚2018年以来，公司就没有办理什么车贷业务，银行暂停车贷业务，公司就没有盈利。平时都是翟存让我汇钱就汇钱，收钱就查账。不过王某给我过A4纸的借据，或用手机拍照给我，而我就保存好借据，随后王某又把借据都拿走。(4)证人王某证言：我认识翟存，之前翟存经营一家河南鑫恒晟实业公司，我在公司当过员工，任过经理。2016年下半年的时候，翟存的鑫恒晟公司还在长安一号办公楼的时候，我就开始在公司上班，后来公司搬到新城国际，2017年夏天的时候公司又搬迁到福成商务楼5楼。在长安一号的时候，我们业务员零星做过两笔过桥业务。在新城国际的三个月时间，做过二、三笔过桥业务，2017年夏天的时候，主要做车贷业务。只有在长安一号的时候，业务员主动跑过两个过桥资金业务。2017年夏天在福成商务楼的时候都是陈某1和翟存、薛某联系好以后，我去跑手续的。陈某薛某感觉有过桥业务不错时会和翟存联系，翟存吩咐我去和他们对接，我拿着公司统一的空白借据去陈某1、薛某那里。在陈某1那里，陈某1在借据上签字写借翟存多少钱，我把借据给张某、翟存打款给陈某1。还钱的时候，应该还是陈某1还款到张某、翟存账户上。薛某那里只办理过一笔业务，是一百多万元的。(5)证人刘某证言：2017年的时候，郭某给我说过他一个朋友做过桥资金业务，可以挣钱，还比较保险，银行直接放款，郭某介绍我认识了翟存。翟存说客户在银行贷款，到期后如果还不上，银行人员就会帮助找资金，让翟存出钱先把贷款还了，然后银行再把钱贷出来给翟存，客户给翟存出利息就行了，挣得就是这个钱，因为有银行放款，所以有保证。过了几天时间，郭某害怕我不放心，就让我去看看过桥资金业务操作流程。我和翟存公司的一名员工联系上后，我就去约定的张衡路和独山大道北边路西的农村信用社门口，和我们接头后对方介绍说他是王某，来银行办理过桥业务的，让我跟着就行，别乱说话，因为这个业务不能让太多人知道。然后我就跟着王某进了银行，王某见了个女员工，办理了一个29万元的过桥业务手续。我看着后认为也挺真实，再加上郭某在中间，我就相信了。当时郭某说让我出点钱和他一起做过桥业务，我就整理了几十万给郭某，让他操心，我也不多问。我出了50万，郭某出了50万，我们凑了100万。然后郭某分几次给了翟存。过桥业务是按天计息的，翟存说他生意好了，按照月息三分五厘给我们，生意不好了按照月息三分给。本金是提前联系就给我们。刚开始的几个月利息给的也挺及时，后来的就不及时，郭某就问翟存要钱，翟存也不给，一直持续到现在。(5)证人薛某证言：2014年左右的时候，我是通过朋友胡万本认识翟存的，翟存当时介绍说他在张衡路派出所上班，他母亲是娄延春，在石桥信用社工作。2017年年底的时候，翟存咨询我说做银行过桥资金业务，我说这个业务可以做，能挣钱，但是不能在四大行等银行做，这些银行都在抽贷，可以在信用社、邮政银行、中原银行做过桥资金业务。银行过桥资金业务的模式是借款客户还银行贷款时，资金不足，需要外借资金用于偿还银行贷款，银行再次放款后，客户归还所借资金。客户外借资金需要支付一定费用的，但是期限比较短，一般都是三、五天、一个星期，所以称为银行过桥资金。过桥资金基本上没有风险，除了国家形式的抽贷风险。2018年1月份左右，翟存给我说想做银行过桥资金业务，我就问翟存有多少资金?翟存说有个几十万，我建议翟存做小额的，风险相对分散的，并提醒翟存不能做朋友的借款业务，谁说的再好把钱借出去了，对方还不了怎么办。银行过桥资金业务，最起码有下家，钱有保证。翟存又让我给他介绍几个客户经理认识，以便他做银行过桥资金业务，我也就介绍几个客户经理让他们认识，后期他和经理怎么接触我就不知道了。我听翟存说，他在光武信用社、蒲山信用社，个贷部(张衡路与独山大道交叉口向北200米路西的位置)都办理过业务，具体办理几笔业务，额度大小多少我也都不清楚。…2018年年初的时候，翟存开始做银行过桥资金业务，翟存说手头紧，让我借给他10万元用用，我也就给翟存10万元让他发展过桥资金业务，随后翟存还把我三张信用卡借走使用(欠款有16万左右)，到账单日的时候我还提醒翟存，我也是只能帮他的这种地步了。这些钱就算是我帮翟存做业务，借给他的钱。还有60万元，翟存就涉嫌诈骗了，2018年8月初的时候，翟存给我朋友耿楠打电话说想用60万元资金用于办理过桥资金业务，耿楠就给我联系说能不能给翟存钱，我说应该没有事。随后翟存还给我发微信截图，内容是和陈某1的聊天记录，所以我和耿楠也都相信翟存了，随后耿楠分两笔30万，共60万给了翟存，我相信翟存是办理银行过桥资金业务，我还签了保证人，直到8月中旬翟存消失不见，陈某2找到我和我商谈，然后我又联系陈某1，陈某1说最近几个月没有做过翟存的业务，我才意识到我和耿楠被翟存骗了。陈某2问我翟存是否在我这里办理有450万元的过桥资金业务，我说没有的。陈某2就说被翟存骗了，陈某2说翟存给他说在我这里有450万银行过桥资金业务，马上钱就可以出来，这是翟存骗陈某2的。陈某2说翟存说我母亲在郑州住院，去郑州看我妈，这是翟存骗陈某2的，我母亲根本没有去郑州。陈某2还说翟存给陈某2说过桥资金业务需要给银行人员送礼，据我所知是不需要的、不可能的。我相信翟存，一是通过朋友介绍。二是翟存也是在派出所上班。三是翟存的母亲也在信用社上班，我感觉比较亲。四是平时相处的过程中，翟存也比较礼貌，公安上有事了，帮我跑跑腿。经过相处我也比较相信翟存。五是翟存称做银行过桥资金业务，我也就相信他，如果钱是用于其他地方，我也不会做担保人，我也不会把我信用卡给他用，还借给他10万元。3、被害人陈述(1)被害人陈某2陈述：我被蒲山镇的翟存诈骗几百万元。2016年的时候通过朋友在一起吃饭的时候认识的，翟存自称在高新派出所办案中心工作，我知道翟存在食神饭店楼上经营一家鑫恒晟实业有限公司，做过桥资金业务。因为银行放贷的业务量比较庞大，所以有的客户不能按期还款，但是银行还需要维护客户，这样银行人员就帮助客户在外面找钱先把贷款还上，客户支付过桥资金利息，银行把手续办理完整后再把钱贷出来，然后归还从外面找来的钱。翟存就是外面找钱的角色，这个挣钱模式是对准银行的，是需要有银行关系才能干的，是稳赚不赔的生意。根据我和翟存接触的过程中，翟存告诉我其在高新派出所上班，其母亲是石桥农村信用社退休信贷主任，我觉得翟存社会人脉关系还可以，所以我也就相信翟存了。而且我也亲自陪同翟存去银行办理过业务，亲眼看到翟存办理业务成功，所以我更相信翟存了，以至于后来我就把自己的钱给翟存使用，翟存再去做过桥资金业务。2017年的时候，翟存陆续从我这里借款用于投资过桥资金业务，我知道不会賠钱，就把钱借给了翟存使用，期间都是小额的借款，翟存也都非常守时的把钱还给我。2018年的时候，翟存开始从我这里借大额的钱用于投资过桥资金业务，通过之前的接触，我感觉翟存也守信，有派出所的工作，银行过桥业务也都不会赔钱，所以就非常信任的把钱给翟存使用了，翟存也都非常守信的把钱还了，随后再借，慢慢的额度变大，且频繁，我给翟存的钱也越多.翟存一般都是先把本金还了，利息按照天算，隔一段时间算次利息。2018年7月18日我电话催翟存还钱，翟存说他在他银行哥薛刚那里有450万元钱，但是翟存说他银行哥的妈在郑州有病住院，薛刚在郑州，手续不能审批，意思等薛刚回来可以出钱。期间翟存还是陆续从我这里借了还，还了借。2018年8月14日早上，翟存给我电话联系说他姐挪用公款50万，需要赶快还上，还需要20万，下午银行出款60万就给我，因为相信翟存，我就又给翟存汇款20万元。下午翟存失去联系，我还想着他可能有事情，我就和李某、闫某，郭某筒单沟通借钱的事情。2018年8月15日中午我、李某、闫某，郭某见面沟通翟存的事，我们互相一说发现翟存对我们说了好多假话，又找不到翟存，我们就开始着急，感觉被翟存骗了。然后我有找到薛刚，薛刚说他妈就没有生病，根本没有去郑州，而且翟存还以陈某1需要过桥资金骗薛刚拿出几十万元钱给翟存，以薛刚截图为证。我才意识到我和朋友都被骗了。通过打听，我发现翟存把身边朋友的钱都借走了。16日上午，我找到翟存的家，见到翟存的父母，我才知道翟存把他妻子、姐、妻子的弟弟的钱都借走后联系不上了，而且翟存的母亲只是个退休信贷员。翟存是以以下方式骗我的:其一、因为翟存告诉我说他在高新派出所办案中心工作，手下有两名协警，平时还需要值班，办案中心改造后提了一个副科，翟存给我的假象就是他是个派出所的正式民警。我就是基于翟存是正式民警，不会胡来才相信他。前几天我联系不上翟存后，我去高新派出所打听翟存，才发现翟存是一个辅警，我被翟存骗了。其二是翟存告诉我她妈是石桥信用社的信贷主任，只是退休了，我也就相信她妈也有信用社关系，但是我了解到她妈只是一个信贷员，而翟存骗我说是信贷主任。其三、我通过打听发现翟存从我处拿走的钱，不是使用于银行过桥资金了，而是把钱用于网络赌博了，这就是明显的欺骗。我是相信过桥资金生意可以挣钱才支配钱给翟存的，而现在翟存把钱用于其他地方了，属于隐瞒真相。其四、前一段时间我在微信上问过翟存银行的钱是否出来，翟存说在陈某1那里还有二百多万元可以出来，但是我去询问过陈某1，陈某1说翟存在他这里都没有钱，我微信也有截图，可以证明翟存骗我。我自己的钱有288万元给翟存了。朋友通过我的账户给翟存有五百多万元，以银行凭证为准。朋友的钱给我转后，我立马就转给翟存了，利息是翟存直接给我朋友了。过桥资金都短暂，翟存是按照一天千分之三的利息收银行客户的钱。这些钱都有银行明细，我明天把银行明细打印出来，按照明细为准。我有几个朋友也被骗了，当时都知道是用于银行过桥资金用途使用的。如果是其他用途，我们也不会给翟存钱的。被骗的几个朋友叫李某，闫某，郭某和我自己。因为我给翟存的钱都是通过我银行转账，所以根据我的银行转账记录可以算出来我给翟存转账多少钱。根据交易流水，自2017年10月3日，我通过建设银行(6227002590150123074)累计给翟存民生银行(62×××00)转账10940600元，包含翟存让我给他姐姐翟真转账20万元。这10940600元钱中有一部分是闫某通过我的银行账户给翟存的，共计419.5万元。闫某给翟存钱，也是为了做银行过桥业务。根据翟存民生银行(62×××00)交易记录，翟存自2017年10月1日至2018年8月14日给我转账4117500元，我对此数目没有异议。因为翟存是做银行过桥资金业务的，很多是短期拆借，这四百多万是翟存给我的多数是本金及少许利息的。……2018年1月份开始，我个人给翟存用于过桥业务的资金是220万元。我累计给翟存10940600元，减去闫某419.5万，再减去翟存累计给我的411500元，等于2628100元。这2628100元，有220万元是本金，428100元属于利息，但是我把利息当作本金又给了翟存，严格意义来说，我给翟存的过桥资金是2628100元。再加上翟存说2017年10月份之前欠我的50万元左右当作过桥资金，共计300多万元。根据审计，我和翟存之间差额为2038100元我没有异议。我需要补充一下，翟存转给张金娥30万，武晓蕊20万，翟存他姐转给我10万，没有在审计上显示，等于翟存给我60万，2017年12月27日，翟存让我给蔡爽转款15万元，2018年8月6日翟存让我给他姐翟真转账20万元，这是我给翟存35万元，都有银行转账记录凭证。所以我和翟存之间差额为1788100元，我没有异议。(2)被害人闫某陈述：我被翟存诈骗一百多万元，还有五百多万元给陈某2了，陈某2自称又转给翟存了，最终拿着钱跑了。2017年通过陈某2认识了翟存，2017年10月份陈某2给我联系说需要资金用用，我通过我姐李东的账户给陈某2陆续转账106万元，陈某2也都还我了。2018年2月份陈某2又陆续问我借钱，因为我借给别人钱都有个心里预期，对于陈某2的心里预期就是300万。我看我姐的账目，2018年2月26日、27日、28日分别汇款给陈某220、30、70万，接着3月份的时候陈某2还问我借钱，借钱这么频繁，我就问是干什么?陈曦陈某2和一个叫翟存的人做银行过桥资金业务的，随后陈曦陈某2还见了翟存，说银行过桥资金业务是对准银行，让我放心。接着三月份，陈曦陈某2我要钱，我通过我姐账户又转给陈曦陈某2万元，我自己账户转给陈曦陈某2万，陈曦陈某2存找我刷我信用卡14万元。接着四月份的时候，我通过我姐账户又转给陈曦陈某2万元，让翟存刷卡20万元，我直接转账给翟存50万。五月份的时候，陈曦陈某2一笔过桥资金业务，总共需要450万元，还需要150万元，让我能不能给他，可能需要时间长。当时我心里就不太愿意了，毕竟给陈曦陈某2么多钱了。但是陈曦陈某2几笔银行过桥业务马上就出来，钱出来了就马上给我。我出于对陈曦陈某2任，就通过我姐李东的银行账户给陈曦陈某2150万元。六月份的时候，我又通过我姐李东的账户转给陈曦陈某2万，陈曦陈某2存刷我信用卡11万。7月份的时候，还有一笔80万元，是我姐李东转账给我，然后我转账给翟存了，7月13日翟存又拿走我15万元。8月份，8月1日我再次给陈曦陈某2五千元。8月14日的时候，霍存给我多次打电话说急的很要送个礼，想用个5万元，我又直接给翟存汇款5万元。2018年8月15日，郭庆郭某打电话说翟存跑了，他一直向翟存要80万钱，翟存推托着随后给，但就是不给，现在联系不上了。我脑子一下就蒙了，我突然记得六月份或七月份的时候，陈曦陈某2要80万元钱说是要先还郭庆郭某我就问之前陈曦陈某2还你?郭庆佳郭某，我才意识到中间复杂有路数。随后我、郭庆佳郭某、陈某2四人就见面了，我们在一起说说翟存的情况，才发现陈曦和陈某2一直被翟存欺骗，陈曦就陈某2的给翟存找钱，翟存拿到钱后也没有用于银行过桥资金业务。陈曦问陈某2钱，刚开始的二、三百万，我就没有问用钱的理由，后来的几百万，我问是干什么的，陈曦说陈某2存办理银行过桥资金业务的。我给陈曦、陈某2的钱，具体都是翟存使用了。我给陈曦、陈某2这么多钱，为主要是我相信陈曦，陈某2碍于面子。这个事，应该是翟存骗着陈曦了陈某2曦又向我要钱的，最终钱被翟存拿走了。我对审计给翟存钱共6064750元没有异议，翟存没有给我出具票据凭证，我也没有要求。我把资金给陈曦是陈某2说他和翟存做过桥资金生意需要资金周转，我把钱转给陈曦了陈某2期直接转给翟存是因为陈曦先陈某2打电话，陈曦说陈某2网银不方便，翟存提供的账户让我直接转账给翟存了。收翟存的12.075万元是过桥利息，6月22日是10万利息，7月13日35万、8月2日15万是本金，其他的我忘记什么钱了。2018年8月14日翟存给我打电话说他去郑州送礼急需10万元，我说只有5万就给他了，后来才知道是翟存要跑，骗我的，翟存说送礼是因为有一笔过桥资金快要放款了，想送礼疏通关系，让尽快放款。翟存说他是高新派出所民警，他妈是信用社主任。(3)被害人郭庆佳郭某我被翟存诈骗了123万元。2016年在我和陈曦平陈某2接触中知道陈曦和陈某2关系不错，在一起做银行过桥资金业务的。2017年下半年的时候，陈曦给陈某2，他和翟存一起做过桥资金业务的，让我也投点钱。我就简单了解一下翟存的情况和银行过桥资金业务的情况。在和翟存接触的过程中，翟存带着我去他上班的地方，翟存在单位还穿着警服值班等，一切表现都让我认为他是正式民警，公职人员，直到前几天我联系不上翟存，才得知翟存是辅警，我在考察翟存做银行过桥资金业务的时候，我两次让刘纪良刘某翟存查看银行过桥资金业务的办理情况，我也跟着翟存去银行看他办理一次业务，所以我亲眼看到翟存办理银行过桥资金业务，也就相信翟存了。给翟存钱的时候，我说陈曦不陈某2我肯定我也不会给翟存钱，而且我提出让刘纪良刘某的公司，掌握着我的钱的支配情况，必须用于银行的过桥资金业务，但是翟存不同意，我想这100多万也不多，也没有强求。2017年年底的时候我陆续给翟存汇款100万元，2017年11月28日翟存给我写了借据，陈曦在陈某2上签写担保人。翟存刚开始给利息也及时，期间翟存还陆续向我借小额的款用于过桥资金业务，2018年7月10日的时候翟存问我借10万元钱用一个月。2018年7月28日翟存应该给我利息了，但是经过我多次催促，8月1日翟存给我五万元利息，还差一万零五百元没有给我。2018年8月10日我问翟存要10万元钱，翟存推托着马上给，但是8月14日下午翟存失去了联系。…2018年8月5日翟存在微信上骗我说7月24日在银行做了450万元的业务，还是双重抵押，钱出来了就还我。实际上通过打听，翟存最近几个月就没有在银行做过桥资金业务。我给翟存的钱，我们口头上说明用于银行过桥资金业务，我也跟着翟存实地在银行考察过，刘纪良刘某作证。我也干过金融，所以我去银行看过后，也放心翟存把钱用于过桥资金业务，但是没有书面证据。我和刘纪良刘某大道和高新路交叉口的南边一个农村信用社考察银行过桥资金业务。翟存当时说过桥使用时间段，但是来回打款不方便，还是按照一月一给利息，整数100万按照月息4分5厘，零数几十万都按照3分。我也计算过，过桥资金业务有银行做铺垫，各方面关系都照顾，一月的过桥资金只使用20天，也都是很挣钱的，但是不知道翟存把钱都干什么了。翟存自称都是用于银行过桥资金业务了，我和翟存的聊天记录都是证据，翟存也一直以办理业务问我要钱。如果是干其他的，我也绝不会把钱给翟存。2018年8月5日的时候翟存还问我要钱，微信上说“不是这个啊，大哥，我现在业务正好的你不支持了，”这个业务就是银行过桥资金业务的意思，翟存还是用办理业务要钱的。借给翟存的钱只算本金，还欠我123万元。其中100万有借据，23万元没有借据。根据南阳泰诺联合会计师事务所出具的审计报告，主要依据翟存民生银行记录，资金流入1530000元，资金流出961255元，实际差额568745元，我没有异议。我也认同银行转账这个审计报告。但是有一个情况是翟存和我微信、支付宝也有资金往来，但是数额不大，随后再说。(4)被害人李静陈李某我是来报案的，我被翟存诈骗了25万元。2016年我通过陈曦认陈某2翟存。我知道翟存是高新区张衡路派出所的人员，所以有时候翟存问我借钱说需要几万元周转一下，我二话不说就给他转款了。一般周转一个星期就把钱还我了，但是有时候翟存会微信给我发个200元的红包，以表示感谢。2017年的时候我知道陈曦等陈某2给翟存的有钱，也没有听说过翟存不给还钱，所以翟存问我借钱时我也给他。…2018年1月份的时候，翟存问我借十万元，期限一个星期，说用于业务周转，然后我就借给他了十万元。过了一个星期后，翟存说钱放在我这也没有用处不如放在他那里，每月给我3000元的红包，我也就答应了。随后翟存陆续从我这里借钱，但短期都还我了。6月28日，翟存说需要借款7万元，20天后还款，我就又借给他7万元。7月19日，我问翟存要钱，翟存说他银行的刚哥住院生病，刚哥对他帮助很大，他需要钱帮助刚哥，翟存承诺到8月1日还钱。但是到了8月1日，我联系翟存，翟存也没有还钱，联系三天我都要钱，8月4日，翟存告诉我他的事情多、母亲身体不好等原因，希望我在借给他8万元，凑个整数25万元，8月10日一定还给我，我也就再次给他8万元。直到8月14日的时候，我再次联系翟存，翟存电话联系不上，我也没有在意。15日的时候，我还是联系不上翟存就感觉不好，于是我就和陈曦、陈某2佳、闫飞打闫某问翟存情况，我们随后见面相互说说事情，发现翟存一直在欺骗我们后来的三笔钱，翟存就往后拖着说给钱，我心里就不太乐意，但是还是相信他的。直到最后我和陈曦等陈某2通后，才知道翟存说刚哥家人生病是假的，他妈生病是假的，都是以各种理由推脱着不还钱，通过打听得知翟存经常在网吧玩线上百家乐等赌博，我们就认为翟存从开始就是骗我们的钱用于赌博了，而他自称是用于资金周转业务的，骗我们把钱给他。我相信翟存一是因为金额不大，二是翟存初期及时还款，三是朋友都相互熟悉，知道他工作单位及家庭情况，四、翟存自称是高新派出所的工作人员。如果我知道翟存借钱是用于赌博，我肯定不会将钱给他支配。翟存骗我25万元，有凭证，我把我给翟存汇款的银行记录打印出来了，现提供给派出所。2018年6月28日之前，我和翟存有相互资金往来，翟存还欠我10万元钱。2018年6月28日，翟存问我要7万元钱周转资金，我直接接给翟存了7万元(银行凭证有显示)，后来我问翟存要7万元钱时，翟存以各种理由推托，翟存说让我再给他8万元，凑个整数25万，到8月10日就还我。于是8月4日我就又分两笔4万元(银行凭证有显示)，共转给他8万元钱，这样翟存共计从我这里拿走了25万元。(5)被害人尚建波尚某2017年的时候，我兄弟尚毅给我说他单位的同事翟存做生意，需要过桥资金，我也同意了。随后，翟存给我打电话后找到我，说是做银行过桥资金业务，银行的贷款客户到期后不能按时还款，他就提供资金给他们，随后几天银行再把钱贷出来，收取一定的利息，这业务很安全，没有一点事，我也就相信翟存了。随后我就陆续给翟存转账，翟存也能使用几天陆续的还我钱。2018年3月份的时候，翟存陆续又使用我30万，30万，20万元，但是翟存就开始往后推拖着稍等几天，我就有点不放心，让尚毅找到翟存给我写了三张欠条。接着翟存又问我借钱，说银行的钱马上出来，需要50万，我给翟存后，用了几天我要的急，翟存又给我了，我看翟存也算守信，还是继续相信他。随后翟存又陆续问我借钱，也都给了或者是借多给少，让我相信他，6、7、8月份翟存又问我借了30万，20万，40万，我都给翟存了，但翟存就推着随后给我钱，但是一直也没有给。2018年8月11日，翟存给我打电话说他在郑州，卡上不能转钱了，纯粹是借3万用用，我说我微信只能转出一万五，这样我借给翟存了一万五千元。8月14日的时候，翟存给我打电话说需要10万元钱需要给银行送礼，然后下午四点银行的贷款钱就出来了，就可以还我钱了我也就相信翟存又给他5万元。但是下午四点时，我就联系不上翟存了，一直到现在我也找不到、联系不上翟存。我相信翟存，一是翟存是我兄弟尚毅的同事，翟存有个车贷公司，所以我也就相信他。二是翟存给我说资金都是用于银行过桥业务了，我也知道银行过桥业务比较牢靠，所以相信他，如果翟存把钱用于其他地方，我也不会给他。翟存还给我发微信图片，内容是他和个贷部陈颖的陈某1截图来证明是做银行业务的。翟存从我处拿的钱，是否用于银行过桥资金业务，我也不太清楚。我一共被翟存骗了176.5万元。翟存许诺我的银行过桥资金的天数都是几天，时间不长，按照千分之二付息。有时候钱用的时间长了，不能按时给，就按照月息4分。3、被告人翟存供述:2018年11月20日18时左右，我是在郑州市金成时代广场小区被民警抓获的。2016年的时候，我通过朋友认识了陈曦，陈某2家陈某2件、关系网等方面比较好，陈曦也陈某2我手里有点闲钱就给我说他有关系可以搞绿化生意，挣钱的很我一听就心动了，于是陈曦跑陈某2、我出资、徐冬冬施工，我们合伙在王村保税区园区绿化二标，约定利润我七，陈曦三陈某2一共出资了60万左右，但是政府一直拖着没有给钱，因为陈曦跑陈某2，我也没有对陈曦有陈某2意见。2016年的时候我一共也就60万元的资金，全部投入绿化项目后我就没有钱了，我向朋友薛罡咨薛某银行过桥资金业务，我就从朋友处借钱做银行过桥资金业务，并通过薛罡介薛某识了几个银行朋友。客户从银行贷款，到期后没有钱偿还银行，就和银行沟通借资金先把银行钱还上，然后银行办理内部手续后再把钱贷出来，然后还拆借资金。我就是拆借资金给客户的，客户支付我利息。这个操作一般都是三方协商好的，基本不会赔钱，因为都是挣的利息差，当然我也没有那么多资金，我还贷款60万，于是我给朋友说银行过桥资金业务可以挣钱，不会赔钱，让朋友相信我并给我钱，让我去做，挣钱了给朋友利息。做过桥资金业务，给客户资金是按照十万元，一天利息250元，我得100元，给朋友150元;过桥资金都是按照天算的，一般都是三天、五天、七天的，我也不会使用朋友太长时间的钱。我和朋友们接触时间长相互做了多笔业务后，朋友也都相信我，就把钱长期放我这里，我按照月息四分五支付利息。2017年为了做过桥业务，我贷款60万元，陈曦也陈某2我做过桥资金业务挣钱，陈曦的陈某2闫飞、闫某、李某佳郭某道我做过桥资金业务，期间陈曦打陈某2钱，陆续向我借款十来万元，我也都给他了。陈曦认陈某2做过桥资金业务很挣钱，就说我没有什么资金，他也出资，和我一起做过桥资金业务，我也就答应了。2017年下半年的时候，陈曦找陈某2庆佳郭某过桥资金业务，我记得郭庆佳郭某友还具体看看业务流程，才相信我。我和郭庆佳郭某次过桥资金业务后，我把利息和本金都给郭庆佳郭某庆佳郭某信我了。2017年11月28日，郭庆佳郭某00万(包括之前几笔钱)做银行过桥资金业务，我写的收据，陈曦签陈某2保人。这个收据是借款六个月，利息按照月息四分五计算。后来，经陈曦介陈某2桥资金业务挣钱，闫飞、闫某也李某给我资金来做业务，我也都支付利息了。具体资金往来需要看银行流水细算。给我的钱:陈曦6陈某2左右，闫飞三闫某百万，郭庆佳郭某左右，李静二李某左右，尚建波尚某左右。我说的都是粗略估计，具体按照银行流水。以前手机上记录的有账本，后来我心态崩了后把手机扔了，我记了一个账本，不确定是否找到。我和陈曦等陈某2处的时侯，花销也大，账目管理混乱，借借还还，支付支付利息，我也把一部分资金用于赌博了，就这样资金都蒸发了，入不敷出、拆东墙补西墙，我现在也没有钱了。我过桥资金业务没有怎么做，也就是没有挣钱，都是开销了，赌博输钱200万左右。我做了几笔过桥资金业务，需要看流水，我的民生银行卡(62262×××00信息都非常全，收入、支出都在卡上。2017年8月份的时候开始赌博的，我的银行流水上显示，对方账户名称是包峰。我在网址一栏输入099.et，就可以进入赌博网站，进入赌博网站后会出现新网址，再进入新网址，名字是金冠娱乐。在这个平台上玩百家乐。百家乐也就是比大小，押大小的方式，就是和平台赌博的，押多少，就输赢多少，但是如果赢了，平合抽利贏钱的0.5％。在这个网站我的用户名是zhaicun，密码是zhaicun121，绑定的就是我民生银行卡，我三个月没有玩了，不知道是否可以登录。为什么部分资金汇款到我账户，我就直接用于赌博了，因为前期我资金入不敷出，我河南鑫恒晟实业有限公司赔钱，花销大，资金窟窿越来越大，我就想通过赌博来拼一把，如果赢了就补窟窿，直到最后我没有什么钱了，我心态彻底崩了，2018年8月12日我离开南阳，到郑州躲了起来。经调取民生银行卡(62262×××00流水2017年8月18日至2018年8月23日，我对此流水无异议。包峰是我玩网络赌博的时候，交易对方的账户名字。根据这个流水信息，2017年8月21日我开始网络赌博。方萌萌也是我玩网络赌博的对方账户名字，2018年8月14日，我给方萌萌汇款赌博是最后一次了。交易流水中出现大量非河南银行卡信息及陌生人员是赌博平台的银行卡交易人员，有我充钱人员，有给我盈利钱的人员。根据流水，2017年10月28日，郭庆佳郭某13万元，郭庆佳郭某续给我汇钱，我也陆续支付利息，中间也有还本金、再存款，是郭庆佳郭某给我大额资金做过桥资金业务的。……我获得的几百万的资金，一部分支付利息了，一部分还本金了，一部分赌博输了，一部分我和陈曦等陈某2常开销花费了，陈曦属陈某2二代，我也想接近，所以我消费也厉害，我们之间万儿八千都不算什么，就是想处好关系。我资金管理混乱，各方面资金混为一谈，到现在我也说不清楚挣多少钱，谁给我多少钱我支付利息多少钱，都需要查看银行记录等，并加以计算通过银行流水显示，我和蔡爽、张海林、刘娜、梁红、李珂做过过桥资金生意，最后一笔是和李珂做业务，是13万。还有一部分我就想不起来了，我的会计张婉秋知道一部分，朋友王存文王某过过桥资金业务。我做过桥资金业务挣了几十万元。过桥资金业务挣的钱，不足以支付利息及开销，是银行政策导致我过桥资金业务不好发展，但是我还想发展，我还想继续维持关系，还想维持我车贷公司的发展，就这样窟窿越来越大，直到最后我心态崩了。最后一次做过桥资金我想不起来什么时候了，是在薛罡那薛某的，这个可以问问薛罡。薛某的朋友不知道我在网络平合玩百家乐赌博。朋友信任我，把钱给我，一是我为人仗义，二是我说做过桥资金业务挣钱，他们也都知道过桥资金业务挣钱，他们也想挣利息差。审计报告内容我看了，我对审计我赌博及欠郭庆佳郭某金没有异议。2018年4月28日闫飞、闫某给我分5笔汇款185万元，每笔钱到账后我没用于过桥业务，一部分用于还款了，一部分赌博了。郭庆佳郭某行卡汇款9笔共153万元，我没用于过桥业务，一部分用于还款了，一部分赌博了。5、鉴定意见豫宛泰诺专审字[2019]第120号专项审计报告2册时间:2019年6月8日经审计，2016年8月15日至2017年10月27日期间，翟存民生银行账户内资金流出4222538.93元，流入42433976.77元，收支相抵后差额为208591.84元。2017年10月28日至2018年8月30日，翟存收到陈曦、闫飞、郭庆佳、李静、尚建波等人资金共1924800元;其中2018年4月20日翟存做最后一笔过桥资金业务后，翟存从陈曦、闫飞、郭庆佳、李静、尚建波处借款合计11606500元至案发，翟存与陈曦资金来往差额1788100元，与闫飞资金来往差额6064750元、与郭庆佳资金来往差额568745元、与李静资金来往差额164700元、与尚建波资金来往差额416650元，总差额9002945元。2016年8月15日至2017年10月27日期间，翟存在网络上赌博输18232400元，赢20577630元，两者相抵后翟存赌博共赢2345230元;2017年10月28日至2018年8月12日期间，翟存在网络上赌博输86074700元，赢80695419元，两者相抵后翟存赌博共输5379281元上述证据，经庭审出示、质证，能互相印证，本院予以认定。本院认为，被告人翟存以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人翟存犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人及其辩护人均辩称被告人翟存的行为不构成诈骗罪，经查，被告人翟存在认识各被害人初期的确在经营“银行过桥”资金业务，但正是这种看似“稳赚不赔”的生意以及翟存称自己银行关系广，业务量大，才取得了被害人的信任，从审计报告可以看出翟存自2016年以来一直存在赌博恶习，在2017年10月底之前赢钱，因此对被害人的借款一直有借有还，还支付高额利息，这更加取得了被害人的信任。2017年11月至案发，特别是2018年以来，翟存几乎未做“银行过桥”资金业务，尤其是2018年4月20日翟存做最后一笔过桥资金业务后仍对被害人谎称有几笔数额大的“银行过桥”资金业务需要资金，骗取被害人资金，借款数额越来越大，各被害人正是基于对翟存做“银行过桥”资金业务赚钱的前期信任将钱借给翟存，被告人翟存后期赌博输钱之后借钱的主观目的已经不是经营“银行过桥”资金业务，而是欺骗各被告人将借款纯粹用于网络赌博，其诈骗各被害人钱财的主观目的明显。翟存将后期诈骗所得赃款直接投入赌博账户用于赌博，短短半年内赌博流水达8600多万元，输了500多万元。综上，被告人翟存主观上诈骗的故意明显，客观上实施了骗取他人财物的事实，其行为符合诈骗罪的构成要件，被告人翟存及其辩护人的辩护意见与本院查明事实不符，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综合考虑被告人翟存的犯罪性质、犯罪手段、犯罪数额、社会危害性、认罪态度等量刑情节，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人翟存犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币500000元。（刑期自判决执行之日起计算,判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年12月11日起至2034年11月1日止。罚金人民币500000元限判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）二、责令被告人翟存退赔被害人陈曦损失人民币1788100元；退赔被害人闫飞损失人民币6064750元；退赔被害人郭庆佳损失人民币568745元；退赔被害人李静损失人民币164700元，退赔被害人尚建波损失人民币416650元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向南阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  杨相全审 判 员  张 涛人民陪审员  刘 柯二〇二〇年八月十八日书 记 员  马 鑫