吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2014）前刑初字第229号公诉机关吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民检察院。被告人汪继续，男，1991年8月9日出生，汉族，小学文化，农民，住松原市宁江区社里乡常保村。因涉嫌信用卡诈骗，于2014年5月13日被前郭县公安局刑事拘留；因涉嫌信用卡诈骗罪，经前郭县人民检察院批准，于2014年5月26日由前郭县公安局执行逮捕。现羁押于前郭县看守所。前郭县人民检察院以前检刑诉（2014）0186号起诉书指控被告人汪继续犯信用卡诈骗罪，于2014年8月8日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2014年8月22日、10月13日公开开庭进行了审理。前郭县人民检察院指派代理检察员张伟出庭支持公诉，被告人汪继续到庭参加诉讼，本案现已审理终结。前郭县人民检察院指控：2012年9月27日，被告入汪继续通过互联网获得信息，得知丁雪生（在逃）可以伪造工作证明办理信用卡。被告人汪继续与丁雪生联系后，要求丁雪生为其办理信用卡，并同意给予丁雪生1000元好处费。2012年10月21日，被告人汪继续通过丁雪生伪造工作证明，申领了卡号为62281100033055的中国邮政储蓄银行信用卡并透支消费。截至2014年3月20日，被告人汪继持有的卡号为62281100033055的信用卡透支本金为29411.45元，利息为855.29元。案发后，被告人汪继续家属向发卡行还款36100元。2013年7月，被告人汪继续通过季雷（具体身份不详）伪造工作证明，向广发银行申请了卡号为6225551372361285的信用卡并透支消费。案发后，被告人汪继续家属向发卡行还款10390元。2014年5月13日，被告人汪继续协助公安机关抓获犯罪嫌疑人陈得红。公诉机关对于指控的上述事实，向本院提供并当庭宣读和出示了被告人汪继续供述和辩解，证人陈得红、蒲凤敏、董春宁、张雪、汪广臣证言和其他书证等证据。公诉机关认为，被告人汪继续使用虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人汪继续对公诉机关指控的上述事实均供认存在，自愿认罪，请求从轻处罚。经本院审理查明：2012年9月27日，被告入汪继续通过互联网获得信息，得知丁雪生（在逃）可以伪造工作证明办理信用卡。被告人汪继续与丁雪生联系后，要求丁雪生为其办理信用卡，并同意给予丁雪生1000元好处费。2012年10月21日，被告人汪继续通过丁雪生伪造工作证明，申领了卡号为62281100033055的中国邮政储蓄银行信用卡并透支消费。截至2014年3月20日，被告人汪继持有的卡号为62281100033055的信用卡透支本金为29411.45元，利息为855.29元。案发后，被告人汪继续家属向发卡行还款36100元。2013年7月，被告人汪继续通过季雷（具体身份不详）伪造工作证明，向广发银行申请了卡号为6225551372361285的信用卡并透支消费。案发后，被告人汪继续家属向发卡行还款10390元。2014年5月13日，被告人汪继续协助公安机关抓获犯罪嫌疑人陈得红。上述事实，有下列经当庭举证、质证，本院予以确认的证据证实：1、被告人汪继续供述：2012年9月份的一天，我和陈得红在一起了，在网吧上网，我在百姓网上看见的广告，有个个叫丁雪生的人说是能够给办银行的透支卡，无前期费用，当时网上有联系少方式。我就给丁雪生打电话了，问是怎么办，丁雪生说所有的办卡的手续他给办，但是得给他五个点（就是信用卡透支额度的百分之五）的好处，得二十多天能下来卡。他说让我第二天和他见面。第二天我和陈得红还有一个叫张智伟的一起去找的丁雪生，是在江南的华生电器商场那见的面，他当时开个黑色的轿车来的，车上就他自己。他问我们谁办卡，当时我和陈得红说我们俩人要办。丁雪生问我们办多少钱的，要哪个银行的。我俩说办壹两万元的吧。丁雪生说给你们办邮政银行的透支额度是壹万元以上的吧（我后来把卡的透支额度打电话给邮政银行的客服，让客服把我邮政银行信用卡的额度调到了31000），让我们把身份证给他，他下车从后备箱里拿出一些东西，有一个写字的小支板，以及一些表格，还有一个小本（用于记录我们办卡人的个人信息，以及丁雪生给我生编造的假的身份信息）回到车上以后开始填写。填完之后丁雪生拉着我们到邮政银行的一个网点去办卡（我对江南不熟，说不上是哪的网点)，我们去的时候是大约下午一点多的时候，到的是江南飞宇超市附近的一个邮政银行的门口，我们三个人下车以后，丁雪生说让我们上银行屋里找在门口坐着的那个办信用卡的人，他说如果银行的人看出问题不给办，就出来找他去摆平。我、陈得红、张智伟三个人就进去了，办卡的是一个女的，挺年轻的，挺胖的，个挺高的。我和汪继续说办信用卡，她问我们是哪个单位，我和陈得红说是松原市公安局巡警的，那个女的说你们单位同志前几天办卡了，我说是。银行那个女的又问我们是否带身份证了，我和汪继续说带了，并把随身拿着的丁雪生给填的表格给这女的了，这女的看了表格，就让我们在表格上签上自己的姓名，把我们的身份证复印了，然后让我们去照相。银行的手续就完了。我和陈得红一起办的，都是一样的程序。办完手续之后我从银行出来了，丁雪生等着我们说等卡拿到以后再给他钱。我知道陈得红拿回信用卡以后，我自己没收到卡，我就给丁雪生打电话了，丁雪生说卡下来了，但是他把我的个人资料弄丢了，说等找到之后给我打电话，一直也没给我打电话。后来我就自己到邮政银行去补了一张卡。后来我联系不上丁雪生了，我也没有再给他钱。信用卡开通了，我就把我现在用的手机号1474385****留到邮政银行了。信用卡取到手以后我就一直自己用了，一开始的时候，我按时还透支款了，但是后来我透支额度大了之后，没有再还钱，没还钱也就是最近五六个月的事。我办邮政银行的信用卡时,申请表与工作证明是丁雪生填的，填完以后我看过，申请表的内容我记不太清了，但是印象中工作证明应该是市公安局的巡警。我当时就在一家游戏厅打工了，没有正式工作。我还在北京办过一张广发银行的信用卡，额度是壹万元的，我现在透支了9000元左右，是在2013年7月份办的卡，用的是我的身份证，但是冒用的是一个单位的职工的名义，我现在有点记不清是什么单位了。办这张卡的人也是在网上认识的，是在北京的哪个区我也分清了。我在那办完卡后就回来了。我的广发银行的密码是910809。帐号是多少我记不住了，现在这张卡就在我的手包里。办的这张卡在被我激活之后，我给办卡人打过去800元现金，帐号是多少我记不住了，汇款的小票我也扔了。给你办广发银行信用卡的人大约28岁，大约一米七八左右，较瘦，圆脸，东此的口音，我也不知他叫啥名，现在也联系不上了。广发银行前几天刚给我打完电话催款，我在广发银行留的电话号就是我现在用的14743852333号手机。我现在没有工作，也没有收入来源。我平时的日常生活开支都是家里给的零花钱。一次能给个300元或500元的。没有钱就管家要。没有钱了，就从信用卡里透支了，透支的钱都零花了，透支后想过及时还款，但是能力有限，还不上。我是一次全额取现1万元，之后通过网上联系找到松原市“金域国际”小区一个男的，他能通过POS机刷卡取现，刷卡1万元钱，我给了他200元钱好处费。2、证人陈得红证言：2012年9月份时候的一天，我和汪继续在一起了，汪继续在百姓网上看见的广告，有个叫丁雪生的人说是能够给办银行的透支卡。汪继续就给丁雪生打电话了，问是怎么办，丁雪生说所有的办卡的手续他给办，但是得给他五个点的好处,得二十多天能下来卡。第二天我和汪继续还有一个叫张智伟的一起去找的丁雪生，是在江南的华生电器商场那见的面，他当时开个现代索那塔车。他问我们谁办，当时我和汪继续要办。问我们办多少钱的，我俩说办壹万多到两万的吧，丁雪生说给你们办邮政银行的透支额度是两万元的吧（我后来把卡的透支额度打电话给邮政银行调到了31000元），让我们把身份证给他，他下车从后备箱里拿出一些东西，还有一个写字的小支板，以及一些表格，回到车上以后开始填写，填完之后丁雪生拉着我们到邮政银行的一个网点去办卡（我对江南不熟，说不上是哪的网点），到了邮政银行的门口，我们三人下车以后，丁雪生说让我们上银行屋里找办信用卡的人，他说如果银行的人看出毛病不给办，就出来找他去摆平。我们三人就进去了，办卡的是一个女的，挺年轻的。我和汪继续说办信用卡，她问我们是否带身份证了，我和汪继续说带了，并把随身拿着的丁雪生给填的表格给这女的了，这女的看了表格，说你们事先都填好了，你们单位前几天还有人办了。我们说是有人办了，之后这个女的就让我们在表格上签上自己的名，把我们的身份证复印了，然后让我们去照相。银行的手续就完了。我和汪继续是同时办的，都是一个程序。办完手续之后我从银行出来了，丁雪生等着我们说等卡拿到以后再给他钱。到了2012年10月份的中旬左右，丁雪生给我打电话说卡下来了，让我去取卡，我到江北的三百货跟前去取的卡，我给了他壹仟元的现金。当时还有别人去卡，但是那六、七个人我都不认识，我在那激活的卡，丁雪生拿出他的小本，给邮政银行打的电话，他把小本放到我的手上，让我按照办卡时编造的假信息去回答银行的提问，之后卡开通了，我就把我现在用的手机号1834382****留到邮政银行了。信用卡取到手以后我就一直自己用了，一开始的时候，我按时还款了，但是后来我透支之后，没有再还钱。丁雪生是干啥的我不知道。这个人大约36岁左右，身高大约一米七五左右。中等身材，不胖，国字脸，肤色稍黑。丁雪生的电话号我忘了。我和汪继续要办卡用，但是我们那时知道办信用卡需要一些手续，我们没有能力提供，我们自己去办，银行不可能给办，所以丁雪生说能给办，虽然要钱，我们也办了。2013年6月份左右，我和汪继续一起到北京去了，目的是办信用卡透支。我在北京通过一个叫计雷的办下来了两张卡，都是信用卡。中信银行一张，透支额度是壹万元，现在欠了9900多元，但是没有逾期。广发银行一张，透支额度是壹万贰仟元钱，透支满额了，但是没有逾期。丁雪生以前还给我办过一张中国银行的卡，是在松原办的，透支额度是壹仟，现在欠了壹仟多元，但是我也没有逾期。我用循环透支故办法，去补以前的欠款。汪继续当时和我一样，也是申请的广发银行，中信银行，民生银行，平安银行一共是四个银行的信用卡，但是只申请下来了广发银行一张信用卡。3、证人蒲凤敏证言：我是松原市邮政银行个人信用部的员工。我们银行办理信用卡，在使用过程中发现有人欠款不还。汪继续欠款32936.97元，我们银行多次进行过催讨。但是一直未还款。4、证人董春宁证言：汪继续这个人我为他办过信用卡，而且都欠款未还。我现在只对汪继续的相貌有印象，其余的两人没有印象了。汪继续刚办信用卡时他在我们的资料上有QQ号，号码是776946984。网名是W。X，他的网名有时换。我在2014年的元旦前后在网上与他聊过，让他还款，他说他在农村，家里有事，到月末还款，但是也没还。他与我的这次的聊天记录现在还保留着。汪继续留的单位名称是吉林石油集团有限责任公司北京办，固定电话0438-505****。5、证人张雪证言：我知道汪继续有信用卡，但是不知道他有几张，分别是什么银行的。他的信用卡是怎么办的我不知道。我与汪继续是2014年2月份离的婚。他与我在2011年5月22结婚的，婚后一直没有什么工作。偶尔向他爸要点钱，就对付着这么过了。6、证人汪广臣证言：我是汪继续的父亲，汪继续因为信用卡诈骗被公安机关拘留了，我为孩子筹集了一些钱，把汪继在广发银行、中国邮政储蓄银行两张信用卡透支的钱都还清了，我今天到公安机关来向公安机关挺供我还款的凭据。我儿子被刑拘以后，我到公安机关来取家属通知书，知道了汪继续在银行办理了信用卡透支，而且没有能力还款。我就把家里的储蓄都取出来了，又借了一部分钱，把汪继续欠的透支款都还上了。其中我到松原市邮政银行还了36100元钱，把邮政银行的所有欠款都还清了，卡也销了。中国邮政银行给我出了转帐凭证。咱们松原没有广发银行的网点，我在邮政银行办的一张新卡，开通了网银，给广发银行那张信用卡还的款。还了广发银行10390元人民币，额外让广发银行给我往回寄还款证明多汇去了20元钱，共计汇款10410元。这两家银行的信用卡我巳经办理注销手续了，广发银行给我邮寄来了款已还清，卡内无欠款的证明。我手中有还款的各种凭证。通过网银给广发银行的6225551372361285号卡汇款10410元；在松原市邮政银行给6228110011133055号卡还款36100元，还款后这张卡里还结余了7.92元。我儿子给银行造成损失了，我把钱替他还上，目的是希望司法机关能从轻处理他。7、接受证据材料清单：记载被告人汪继续信用卡的逾期还款情况。8、接受证据材料清单及中国邮政储蓄银行转款凭单、广发银行信用卡中心客户服务处证明：证实被告人汪继续在上述两家银行的欠款已经还清。9、鉴定文书：证实被告人汪继续在中国邮政储蓄银行办理信用卡时所用的身份证明系伪造。10、辨认笔录及照片：通过被告人汪继续辨认，证实帮助被告人汪继续在中国邮政储蓄银行办理信用卡的为丁雪生。11、中国邮政储蓄银行证明：证实被告人汪继续信用卡逾期次数和逾期金额。12、前郭县公安局刑警大队乌兰图嘎中队办案说明二份：证实帮助被告人汪继续利用POS机非法套取现金的杨姓男子未能找到；帮助被告人汪继续办理信用卡的丁雪生未能抓获。13、公民户籍证明：证实被告人汪继续系完全刑事责任能力，未发现前科劣迹。14、破案经过：证实被告人汪继续系被抓获。汪继续被抓获后协助公安机关将陈得红抓获。本院认为，被告人汪继续使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为破坏了社会主义市场经济秩序，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人汪继续协助公安机关抓捕其他案件犯罪嫌疑人，属立功表现，依法可从轻处罚处罚；被告人汪继续自愿认罪，认罪态度较好，且在案发后将其透支的本息全部返还给被害单位，未给被害单位造成损失，可酌情从轻处罚。根据被告人汪继续的犯罪事实、性质、认罪态度、立功和犯脏等情节，适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（一）项，第六十八条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人汪继续犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。（被告人的缓刑考验期自判决书确定之日起计算。罚金于判决书生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长 初 洪 伟审判员 李  中审判员 刘 洪 霞二〇一四年十月十六日书记员 孙严求实