天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2014）和刑初字第267号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人努尔曼古丽·阿布拉，因本案于2014年1月29日被刑事拘留，同年2月21日被取保候审。辩护人王吉祥，天津天信律师事务所律师。维语翻译赵圣明，本院指定。天津市和平区人民检察院以（2014）津和检公诉刑诉字第370号起诉书指控被告人努尔曼古丽·阿布拉犯信用卡诈骗罪，于2014年8月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市和平区人民检察院指派代理检察员郑学娇出庭支持公诉。被告人努尔曼古丽·阿布拉、辩护人王吉祥、翻译赵圣明均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2013年10月19日，被告人努尔曼古丽·阿布拉在本市和平区滨江道乐宾百货商场内拾得被害人朱××的中国银行卡（卡号6216……7047）一张。同日16时许，被告人努尔曼古丽·阿布拉持该银行卡在本市津南区咸水沽镇月坛商厦五楼月坛金店内刷卡消费人民币59470元购买黄金饰品。同日17时许，被告人努尔曼古丽·阿布拉在本市大港区胜利街619号千禧福临金楼内，再次使用上述银行卡刷卡消费人民币88519元购买黄金饰品，后将银行卡丢弃。经被害人报案，公安机关于2014年1月24日将被告人努尔曼古丽·阿布拉抓获。到案后，被告人努尔曼古丽·阿布拉的亲属已代为退缴赃款人民币147989元，现已发还被害人。公诉机关认为，被告人努尔曼古丽·阿布拉的行为已构成信用卡诈骗罪，建议对其判处有期徒刑五年至七年，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人努尔曼古丽·阿布拉对被指控的事实予以供认，表示认罪并请求法院从轻处罚。辩护人认为起诉书指控的事实定性不表异议，提出被告人偶然捡得信用卡并使用，抱有侥幸心理，案发后能够如实供述犯罪事实，退缴赃款，主观恶性不深，社会危害性较小。被告人无前科劣迹，法律教育较为缺乏，现在怀孕，需要抚养未成年子女，因此请求法院对被告人从轻或减轻处罚。经审理查明，2013年10月19日16时许，被告人努尔曼古丽·阿布拉持拾得的被害人朱××的中国银行卡（卡号6216……7047）在本市津南区咸水沽镇月坛商厦五楼月坛金店内刷卡消费人民币59470元购买黄金饰品。同日17时许，被告人努尔曼古丽·阿布拉在本市大港区胜利街619号千禧福临金楼内，再次使用上述银行卡刷卡消费人民币88519元购买黄金饰品，后将银行卡丢弃。经被害人报案，公安机关于2014年1月24日将被告人努尔曼古丽·阿布拉抓获。到案后，被告人努尔曼古丽·阿布拉的亲属已代为退缴赃款人民币147989元，现已发还被害人。上述事实，由下列证据予以证实：1、被害人朱××的陈述，证实2013年10月18日20时左右他在乐宾百货商场门口发现钱包被偷了，次日乐宾商场保洁部负责人通知他找到了丢失的东西，经过核对，钱包里他的身份证、医保卡和本人6张银行卡都找到了，这些银行卡已经挂失没有损失。钱包和钱包内的人民币2000余元以及他叔叔给的一张中国银行的储蓄卡没有找到，这张卡是赵×名下，卡号6216……7047，密码就写在卡的背面，卡内有15万余元人民币，后他通过银行卡查询，发现卡内少了14万多元，还剩2966元。2、证人赵×的证言、郭××的亲笔证词、个人账户开户签约确认单、开户及综合服务申��表，证实赵×丈夫在做生意时将以赵×名义开户的卡号为6216……7047的中国银行卡交给郭××，当时卡内有人民币15万余元，密码写在了卡的背面。郭××又将卡放在朱××处，郭××与朱××是表叔侄关系。3、证人郑××、金××的证言，证实2013年10月18日晚上21点20分左右，乐宾商场保洁员在商场地下一层靠长春道一侧通道的楼梯上捡到了一张身份证、一张社保卡和几张银行卡并上交保洁部，保洁部在2013年10月19日通知失主朱××并返还了物品。4、证人刘×的证言，证实在2013年10月19日下午四点半左右，其在津南区咸水沽镇月坛商厦五楼黄金柜台内接待了一名新疆模样的女顾客，该人很快地挑选了一条重194.9克、售价为59470元的黄金项链，在银台刷卡结帐。5、证人刘一×的证言，证实在2013年10月19日下午四点半左右，其在津南区咸水沽镇月坛商厦五楼银台为一名新疆人模样的女顾客刷卡结帐，当时那个女顾客使用一张卡号为6216……7047的蓝色的中国银行卡，购买了一条59470元的黄金项链。6、证人宋××的证言，证实在2013年10月19日下午五点半左右，其在大港区胜利街619号的千禧福临珠宝金楼内接待了一名新疆女顾客，该人买了两条项链、两条手链、一对耳环，重量共计272.37克，价值人民币88519元，女顾客使用银行卡结帐。7、证人王×的证言，证实2013年10月19日下午五点半左右，其在大港区胜利街619号的千禧福临珠宝金楼银台为一名新疆女顾客刷卡结帐，当时那个女顾客买了两条黄金项链、两条黄金手链、一对黄金耳环重272.37克，共计88519元，女顾客是使用一张卡号为6216……7047的蓝色中国银行银行卡刷卡结帐的。8、调取证据通知书、津南区月坛商厦和大港区千禧福临金楼视频录像��盘及情况说明、证人××××·买买提的证言，证实公安机关调取了月坛商厦及千禧福临金楼的监控录像，并让有关人员进行辨认，××××·买买提在公安机关提供的两段视频录像中辨认出2013年10月19日到上述两家商场使用卡号6216……7047的中国银行信用卡刷卡购买黄金饰品的人正是本案的被告人努尔曼古丽·阿布拉。9、证人×××××·吾麦尔的证言，证实他是被告人努尔曼古丽·阿布拉的现任丈夫，他和被告人一起租住在西青道名景花园小区房屋，曾一起经营“库尔班巴依快餐店”。10、辨认笔录及照片，证实大港区胜利街619号千禧福临的售货员刘二×辨认出被告人努尔曼古丽·阿布拉正是2013年10月19日到千禧福林珠宝金楼内使用中国银行卡刷卡购买黄金饰品的女顾客。11、平面示意图、照片、辨认笔录，证实被告人拾得银行卡及刷卡消费的地点。12、调取证据通知书、乐宾商场视频录像光盘及情况说明，证实2013年10月18日晚20时30分左右朱××从乐宾商场一楼卖场走向商场正门方向，三名女嫌疑人尾随其后，朱××走出商场后发现钱包丢失。13、商品交易凭条、收据，证实卡号为7047的中国银行卡在2013年10月19日消费共计147989元，其中在月坛商厦的消费59470元，在大港千禧福临金楼的消费88519元。14、扣押决定书、扣押清单、发还清单，证实从被告人努尔曼古丽·阿布拉处扣押的现金147989元已发还被害人朱××的情况。15、接警单、案件来源、到案经过，证实2013年10月20日朱××报警，2014年1月24日被告人在新疆乌鲁木齐机场附近被抓获。16、户籍证明材料、常住人口信息、暂住人口查询记录、病历记录、诊断证明书、常住人口登记卡、出生证明，证实被告人及其家庭成员的户籍情况，被告人努尔曼古丽·阿布拉在2014年5月16日、8月1日妊娠尿检均为阳性。17、被告人努尔曼古丽·阿布拉的供述，证实其拾得信用卡后，2013年10月19日持卡在月坛商厦及千禧福临金楼内购买金饰品，消费共计147989元的事实经过。以上证据经当庭举证、质证，确实充分，被告人努尔曼古丽·阿布拉不表异议，本院予以确认。本院认为，被告人努尔曼古丽·阿布拉冒用他人信用卡进行诈骗活动，且数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。辩护人发表的被告人能如实供述自己的罪行，且退缴了全部赃款，依法可予从轻处罚的辩护意见客观有据，本院予以采纳，其他意见不予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（���）项、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：被告人努尔曼古丽.阿布拉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。执行时扣除先行羁押的29天。罚金自判决生效后三个月内缴纳）如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  高秀君代理审判员  刘 蕊人民陪审员  赵健新二〇一四年十月八日书 记 员  崔明程附：本裁判文书所依据法��规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条���三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并���用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。