河北省青龙满族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0321刑初98号 公诉机关河北省青龙满族自治县人民检察院。 被告人刘坤，男，1991年2月2日出生，汉族，中专文化，农民，户籍所在地河北省唐山市滦县，捕前住秦皇岛市海港区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，经青龙满族自治县公安局决定，于2018年8月25日被青龙满族自治县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经青龙满族自治县人民检察院批准，于2018年9月27日被青龙满族自治县公安局逮捕，现羁押于青龙县看守所。 辩护人李晓华，河北群言律师事务所律师。 被告人王鹏，男，1994年10月21日出生，汉族，中专文化，农民，户籍所在地河北省秦皇岛市卢龙县，捕前住卢龙县。因犯寻衅滋事罪，于2018年8月21日被秦皇岛市北戴河区人民法院判处免予刑事处罚。因涉嫌妨害信用卡管理罪，经青龙满族自治县公安局决定，于2018年8月25日被青龙满族自治县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经青龙满族自治县人民检察院批准，于2018年9月27日被青龙满族自治县公安局逮捕，现羁押于青龙县看守所。 辩护人肖云柱，河北韩柏律师事务所律师。 被告人魏星，男，1992年10月11日出生，汉族，初中文化，个体，户籍所在地四川省泸州市古蔺县，捕前住秦皇岛市海港区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，经青龙满族自治县公安局决定，于2018年8月25日被青龙满族自治县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经青龙满族自治县人民检察院批准，于2018年9月27日被青龙满族自治县公安局逮捕，现羁押于青龙县看守所。 辩护人商春芹，河北群言律师事务所律师。 被告人孟立超，男，1995年9月19日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地河北省秦皇岛市青龙满族自治县，捕前住。因涉嫌妨害信用卡管理罪，经青龙满族自治县公安局决定，于2018年8月25日被青龙满族自治县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经青龙满族自治县人民检察院批准，于2018年9月27日被青龙满族自治县公安局逮捕，现羁押于青龙县看守所。 河北省青龙满族自治县人民检察院以青检公诉刑诉（2019）77号起诉书指控被告人刘坤、王鹏、魏星、孟立超犯妨害信用卡管理罪，于2019年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年6月26日公开开庭审理了本案。青龙满族自治县人民检察院检察员刘力出庭支持公诉，被告人刘坤及辩护人李晓华、被告人王鹏及辩护人肖云柱、被告人魏星及辩护人商春芹、被告人孟立超到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省青龙满族自治县人民检察院指控：2018年7月、8月份，被告人刘坤以给付银行卡（开通网银支付功能）持有人一定报酬的方式向他人收购银行卡。期间被告人刘坤自己向刘佳奇、马长富、齐小伟、郭印收购银行卡各一张；被告人孟立超、李占民以获利为目的为被告人刘坤收购银行卡，于2018年8月22日组织董立伟、马建壮、肖云阳、韩立棕、王某将每人一张银行卡卖给被告人刘坤；被告人王鹏以获利为目的为被告人刘坤收购银行卡，于2018年8月24日组织张树昌、杨某、张喜付将每人二张银行卡、闫某一张银行卡卖给被告人刘坤。被告人魏星在明知被告人刘坤等人非法买卖银行卡的情况下，从事为银行卡持有人进行拍照等工作。公诉机关提供以下证据：物证银行卡；受案登记表、案件来源等书证；证人闫某、杨某等人的证言；被告人刘坤、王鹏、魏星、孟立超、李占民的供述与辩解；辩认笔录等证据。公诉机关认为，被告人刘坤、王鹏、魏星、孟立超、李占民在非法买卖银行卡过程中，非法持有他人银行卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。 被告人刘坤对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪，请求从轻处罚。 辩护人李晓华的辩护观点是，对公诉机关指控被告人刘坤犯妨害信用卡管理罪，没有异议。被告人刘坤收购的信用卡没有出售，没有给其他犯罪分子提供可乘之机，没有造成严重后果；被告人刘坤自愿认罪、悔罪，请求对被告人刘坤从轻处罚。 被告人王鹏对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪，请求从轻处罚。 辩护人肖云柱的辩护观点是，对公诉机关指控被告人王鹏犯妨害信用卡管理罪，没有异议。但被告人王鹏具有如下从轻量刑情节：被告人王鹏如实供述犯罪事实，属于坦白；被告人王鹏自愿认罪、悔罪；被告人王鹏罪行较轻，社会危害性较小。 被告人魏星对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪，请求从轻处罚。 辩护人商春芹的辩护观点是，被告人魏星犯罪情节轻微，属于从犯；被告人魏星主观恶性较小；被告人魏星属于初犯、偶犯；被告人魏星自愿认罪、悔罪态度好。请求对被告人魏星从轻处罚。 被告人孟立超对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪，请求从轻处罚。 经审理查明，2018年7月、8月份，被告人刘坤以给付银行卡（开通网银支付功能）持有人一定报酬的方式向他人收购银行卡。期间被告人刘坤自己向刘佳奇、马长富、齐小伟、郭印收购银行卡各一张；被告人孟立超、李占民（另案处理）以获利为目的为被告人刘坤收购银行卡，于2018年8月22日组织董立伟、马建壮、肖云阳、韩立棕、王某将每人一张银行卡卖给被告人刘坤，被告人孟立超获利400元；被告人王鹏以获利为目的为被告人刘坤收购银行卡，于2018年8月24日组织张树昌、杨某、张喜付将每人二张银行卡、闫某一张银行卡卖给被告人刘坤。被告人魏星在明知被告人刘坤等人非法买卖银行卡的情况下，从事为银行卡持有人进行拍照等工作。 2018年8月24日孟立超在青龙县漫城网吧被抓获，同日刘坤、魏星、王鹏在卢龙县中医院附近被抓获。 又查明，2018年8月21日王鹏犯寻衅滋事罪，被北戴河区人民法院判处免予刑事处罚。 上述事实有下列证据证实： 1、受案登记表、案件来源、立案决定书：2018年8月24日匿名报警：2018年8月至今，犯罪嫌疑人刘坤伙同魏星等人以每个支付宝账号、银行卡一千五百元价格，非法收购他人支付宝、银行卡，其中犯罪嫌疑人李占民、孟立超以每张八百元价格收购五张他人银行卡出售给刘坤等人获利。2018年8月24青龙县公安局决定对刘坤等人妨害信用卡管理案立案侦查。 2、户籍证明信：被告人刘坤、王鹏、魏星、孟立超、李占民基本信息情况。 3、到案经过：李占民、孟立超于2018年8月24日在青龙县漫城网吧被民警抓获。刘坤、魏星、王鵬于2018年8月24日在卢龙县中医院附近被民警抓获。 4、被告人供述及同案犯供述： （1）被告人刘坤供述：2018年8月初，我在微信群及朋友圈内发现有人收支付宝账号，要求必须是新的手机号绑定新办的银行账号，银行卡开通U盾等网银功能。支付宝必须实名认证，本人拿着户口本、身份证拍照片，签订支付宝的承诺函，本人拿着一张白纸再拍照片，室内和室外都要拍照片。合格之后上线每个账号给我一千五百元，我给下面注册账号的人也一千五百元，但是我要求下面帮我发展下线办理账号的人也给我提成，一二百元他们着着给。截止到目前为止我收了有二十个支付宝及银行卡账号，下面的提成钱还都没有给我，这些买账户的钱都是我本人垫付的，合格的支付宝及银行卡也都没来得及给上家邮出去。 齐小伟从2018年8月8日开始陆续给我10个支付宝账户及银行卡，我按一张卡一千三百元价格给他支付的钱，都是在青龙县城家乐家商场交易的。青龙的李占民在2018年8月21日或22日上午在青龙一个宾馆卖给我四五张银行卡及支付宝账号，我按照每个账号、银行卡一千五百元的价格给他的。平时我也在微信朋友圈及微信群内发广告，有人直接联系我办理，前后办理了两三个账号，也是按照一千五百元价格卖的，我本人还有两个支付宝账号及银行账户，都是按照我上面说的要求办理的。我发现很多人在收购这些东西，但是我还没确定上线，正在谈价钱，这些支付宝和银行卡都还在我手里。今天魏星、刘佳奇在我买账号过程中，帮我按照上线要求给卖卡的人拍照，王鹏也是跟我一起在学如何买卖支付宝及银行卡账户，和如何按要求给卖卡的人拍照，但是我俩还没具休说将来他是自已干还是给我干。我跟上线交流过程中，跟我说这些卡号是走流水包装，给淘宝之类的网络平台走账，但是具休干什么我不清楚。跟我联系的上线都是微信联系的，具体身份我不清楚。2018年8月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留。2018年9月27日被宣布逮捕。我手机是图案解锁，密码是手写7，支付宝账号是15×××88，支付密码是369258，登录密码是ａ153××××0088,案发时我所用的电脑密码好像是ｑａｚ12345678。 （2）被告人王鹏供述： ①被告人王鹏2018年8月24日供述：2018年8月22日因涉嫌寻衅滋事罪，北戴河区人民法院判处我有罪免处。2018年8月中旬左右，我在贷款群里看见，张雪（微信名：ａｎｇｅｌ雪儿，微信号：×××）发了一条信息，大致意思就是“拿本人身份证、户口本开通一张具有网银支付功能的银行卡，绑定一张移动电话卡，开通Ｕ盾，Ｕ盾开通单笔转账100万元、当天转账500万元以上或不限额最好，银行卡密码及Ｕ盾密码都由其指定设置后就可以第一个月得到900元报酬，之后每月都会得到700报酬，月月都会得到＂。我看见这个信息后就在微信上和她联系，问她消息真假，她说真的，我说我想办，她将刘坤微信号推荐给我，让我直接联系刘坤。我和刘坤加好友后问他怎么操作，每张银行卡办好后能得多少报酬，刘坤说每张银行卡按他要求办理好后，能得到1000元据酬，让我联系人办就行了，后将要求发给了我。我按张雪发的说说自己重新编辑了一条消息，大致意思跟张雪的相同，但是没说具体报酬，将编辑好的消息发到我朋友圈。我微信好友梁兴看见我朋友圈后给我发微信，我告诉他按要求办理好一张银行卡给其800元报酬，梁兴就说他能联系人办理。后他联系上4个人按要求办卡，就给我打电话问什么时间拿卡，我就问刘坤，刘坤说卡办好后他还得带人过去照相，但他在巿里没空，要等几天。2018年8月23日我问刘坤什么时间到卢龙照相取卡，刘坤答应我第二天下午去，我也相应地告诉梁兴，让他按要求做好准备。今天中午我和梁兴在农业银行卢龙支行门口见面，梁兴说他找的4个办卡人都办妥了，我就联系刘坤，刘坤让我们去中医院附近找他。我开着我尼桑轿车，带着我妻子陈美云及梁兴找的三个办卡人（一个叫张树昌、另外两人我不认识），梁兴开车拉着另一个办卡人，去见刘坤。后见到刘坤一起三人在一辆车上，我就把张树昌办好的装在信封里的新手机卡、银行卡、Ｕ盾等交给刘坤，其他三人也将自已办好的这些东西自己交给刘坤。刘坤说还得开通支付宝，再照相，正在刘坤给这四个人分别开通支付宝的过程中，警车向我们驶来，我们想开车溜走被警察拦截査获了。我本人没办理银行卡，我就梁兴一个下线，他联系了4个人办了4张农行卡。到目前我还没有得到报酬，我不清楚刘坤找人办银行卡的用途。 ②被告人王鹏2018年8月25日供述：2018年8月25日因涉嫌妨害信用卡管理被刑事拘留。 ③被告人王鹏2018年9月20日供述：2018年8月24日在卢龙县中医院对面我与梁兴联系的四个想卖银行卡的男子见面，后刘坤、魏星也到了，这四个人将自己银行卡、U盾、手机卡给了刘坤和魏星。这四个人我不认识。他们每个人卖了几张卡我不清楚。 ④被告人王鹏2018年9月27日供述：被宣布逮捕。 （3）被告人魏星供述：2018年8月24日上午九点左右的时候，我的朋方刘坤给我打电话，问我是否有空，帮他去卢龙拍照片。因为之前我曾帮刘坤拍过照片，正好我没事干，就答应了他。中午12点左右的时候，刘坤还有刘佳奇开着刘坤的白色大众轿车在秦皇岛交叉口处将我接上。上车后，然后刘坤指路，我开着车，到了卢龙后，我们在卢龙县小附近的一个餐馆吃了饭，吃完饭后，在餐馆外面陆陆续续来了一些给刘坤办银行卡的人。然后我就按照之前刘坤的要求，核实那些人的银行卡、Ｕ盾、手机号、银行卡开户底联等材料。然后有人（是谁说的我没在意）说到别的地方去拍照片，还没走多远就被民警抓荻了。我是通过一个叫卢磊的人认识刘坤的，后来知道刘坤是放贷款，办信用卡的。 我大概是在一个月之前开始帮刘坤拍照片的，前后去过山东济宁、沧州泊头、青龙县及卢龙等地拍照片。我主要是拍给刘坤办理银卡人的身份证、户口本、空白A4纸、承诺函及秦皇岛当地报纸。每个办卡人大概要拍20-30张照片。这些照片拍完后交给刘坤处理，至于刘坤在拿这些照片干什么我就不清楚了。我前后共给20余名给刘坤办理银行卡的人拍过照片，银行卡也在20张左右。刘坤答应賺了钱之后会给我一些钱作为报酬，他还没有给我报酬就被公安机关抓获了。我和刘佳奇不熟，只是他在给刘坤办理银行卡的时候，给他拍过照片。我是2018年8月25日因妨害信用卡管理被青龙县公安局刑事拘留的。2018年9月27日被宣布逮捕。案发时所用手机的解锁密码是2012，电脑开机密码是118214。 （4）被告人孟立超供述： ①被告人孟立超2018年8月24日供述：我有买卖他人银行卡的行为。2018年8月19日我朋友李占民，在微信里问我有没有银行卡往外租，称笫一个月会给1000元报酬、笫二个月会给600元报酬，会月月给，我没有银行卡，也就没租成。后李占民给我打的电话，在电话里李占民就让我联系其他人，有没有往外租银行卡或者卖银行卡的，每一张卡李占民给我一千元。我给租、卖给我的人八百元，每张卡我能赚二百元，我就答应了李占民给他找卡。当天晚上李占民就从秦皇岛回到了青龙，第二天早上李占民开着一辆白色的北京现代轿车到朱丈子我家里接上了我，我俩一起开车去了青龙街里，当时车上就我们俩，我俩又说了找人买卡的事情，李占民还是答应每张卡给我一千元，我给别人八百元。后来我就让朋友给我在微信上发朋友圈，联系电话133××××4502是我本人的。发了朋友圈之后就陆续有人给我打电话联系，先后有五个人联系了我，约好之后都是在青龙街里老二百的农业银行见的面。见面之后我和李占民领着卖卡的人到农业银行里面按照李占民的要求开户，每张卡都要求新办一个手机卡，手机卡也随着银行卡一起出售给我们。这五张卡办完之后李占民联系的他上线过来取卡。8月22日上午11点左右，李占民联系的上家到青龙森源街王民洗车西面的旅馆见的面，当时他们来了三个人。我和李占民带着五个卖卡的人在宾馆三楼一个房间内和他们见的面，见面之后对方让卖卡的五个人签了一份协议，协议的具体内容我不清楚，签好协议之后还照了相。照完相之后李占民的上线转了部分钱给了李占民，李占民发到我的微信上800元钱，是我联系的两个卖家一半的定金，我就把800元钱分两次每次400元接给卖我卡的人了。到晚上的时候李占民又微信转给我400元钱，这个钱是我联系两张卡的报酬。李占民跟我说剩下的一半要十天之后才付清。剩下的三个人是李占民给的钱，但是也都是通过我的电话联系上的，要等到十天之后上线把另外一半的钱支付给李占民才给我另外三张卡的报酬，但是直到现在还没给呢，从那之后还没有联系成其他的卖家。 卖给我卡的五个人我都不认识，都是通过微信朋友圏我留的电话联系的，但我有其中三个人的微信记录。其中一个微信名叫“A狼”，另一个微信名是“枭”，第三个人微信名叫“九里”。包括“九里”在内另外三个人是李占民通过微信给转的帐，我不知道信息的两个人是一个男的和他的母亲，李占民应该有这两个人的信息。 目前为止我就得了400元好处。我给好多微信好友都发了收银行卡这个信息，但是具体都有谁给我在朋友圈转发了我记不清了。除了上逑这五张银行卡之外，没有买卖过其他人的银行卡。和李占民联系的上面收卡人的信息我不知道，就在我上面说的宾馆见了一面，他们三个人是开一辆白色大众轿车来的青龙，车牌号我没记住。宾馆房是我和李占民开的，就说临时待会就走了，宾馆就没让登记，给了50块钱开了一个房间。 ②被告人孟立超2018年8月25日供述：我是2018年8月25日因妨害信用卡管理被青龙县公安局刑事拘留的。 ③被告人孟立超2018年9月20日供述：经我手一共买了三张银行卡。卖卡人都是通过微信联系我的，一张银行卡是我花了400元钱，通过微信名“A狼”买来的；一张银行卡是我花了400元钱，通过微信名叫“枭”买来的；还有一张银行卡我花400元钱，通过微信名叫“九里”买来的。卖我这三张卡的人有一个是车站附近网吧的网管，另外两个人我记不清了。之前我说和李占民一共买了五张银行卡，另外两个人是青龙县八遣河镇的母子二人，他们两个是直接和李占民联系的，并由李占民微信给其中的那个男子转了800元钱，与我无关。这母子二人在青龙县农业银行办公银行卡的时候，我和李占民都在银行门口。 ④被告人孟立超2018年9月27日供述：被宣布逮捕。 （5）同案犯李占民供述： ①李占民2018年8月24日供述：2015年9月30日，因寻衅滋事被海港区红旗路派出所刑事立案侦査，但是处罚措施我不清楚。2017年9月23日也因寻衅滋事被青龙镇派出所刑事立案侦查，处罚措施我不清楚。我胃里有支笔已经五年了，没有其他疾病。我是通过齐小伟介绍认识刘坤的，齐小伟说办理银行卡租给刘坤等人，六、七百元钱一张银行卡(同时绑定手机号、U盾还有支付宝)。我去秦皇岛农行办理银行卡，没有办成，也就没有能够把自己银行卡租给他们，但是我和刘坤互相留下了对方的联系方式。我参与刘坤等人租用他人银行卡的事情了，我介绍了孟超超，我告诉他说我认识巿里的人购买银行卡200元一张，孟超超介绍3个人成功的把银行卡租给了刘坤等人。刘坤等人给了孟超超600元的提成钱，那3个租银行卡的人每人得400元。孟超超介绍的那3个租给刘坤等人银行卡的人我不认识。齐小伟是青龙县城的，20多岁，我通过王争认识的齐小伟。孟超超是朱杖子乡焦杖子村人，大约26岁。在刘坤等人中我还见过一个戴眼镜的南方人，我不知道他们都叫什么名字，谁是头目我不知道。我不知道刘坤等人租用银行卡干什么用。我只介绍了孟超超，告诉了孟超超租银行卡和银行卡绑定的支付宝、U盾给刘坤等人，一张银行卡可以获取六、七百元的租金。 ②李占民2018年9月20日供述：我认识青龙县的王某和韩立冬母子二人。当时我让孟立超在微信上发收银行卡的朋友圈，承诺孟立超办理每张卡就給他二百元钱，但联系人留的是我,韩立冬看见信息之后就添加我好友了，之后我们就认识了。在2018年8月21日，我给韩立冬和王某打电话，让他们到青龙镇街里办卡，到街里××后我就××着××和××立冬××了青龙镇农业银行，每人办了一张。8月22日，我又联系他俩到街里之后我们三人就去了青龙镇外环的如家宾馆等刘坤和魏星，我只负责发朋友圈收银行卡，其余的都是魏星和刘坤操作，具休怎么回事我不清楚。刘坤和魏星到这之后，刘坤拿着相机给王某和韩立冬照相，当时刘坤用微信转给我八百块钱，我直接转给了韩立冬和王某，当时我没有得到钱，魏星说先欠着我，到十张卡再给我结账，每张卡四百元。孟立超不知道收银行卡做什么。我没有给其他人办理过银行卡。 5、证人证言： （1）闫某2018年8月24日证言：2018年8月24日，使用电话号码为03****××××3的人，带着我在农业银行卢龙支行办理了一张开通网银支付功能的银行卡后，我俩从银行出来，对面一个人就喊我们去照相，后得知喊我们的人叫王鹏，033570××××3的这个人就开一辆小型白色ＳＵＶ带着我跟着王鹏的车走，在车上033570××××3的这个人，让我将新办的手机卡、银行卡、Ｕ盾等装在一个信封袋。我们一共是三辆车，到卢龙县中医院对面的时候，三辆车停了下来，我看见别人下车将信封放在了王鹏车的后备箱上，我也将自己的信封放到了王鹏的后备箱上，后去了一下洗手间，回来的时候，033570××××3的这个人车就不知去向了，我们的这些信封也都被王鹏放在了一辆刘昆（后知道的名字）车的后备箱里。王鹏就让我上他的车，王鹏说他带我去开通支付宝和照相，在王鹏的车上，还没来得及给我开通支付宝和照相，我们一行两辆车9个人，在行驶过程中，就被公安机关拦截查获了。 2018年8月22日左右，我忘记是在朋友圏还是微信群里了，看见一条消息，大致意思是“使用身份证、户口本办理新的手机卡、银行卡开通Ｕ盾、支付宝后找我来拿钱，联系方式：188××××8159。”看见这条消息后，我一看能赚钱，就给188××××8159的那个人打电话，那人就说等他电话，他电话里会通知我什么时候办，后我俩加了微信好友。 今天我在城安公司宿舍休息的时候，接到188××××8159人给我来的电话，那人让我带好本人身份证、户口本到卢龙去办理银行卡，到卢龙后让我联系033570××××3的这个人，并让我说是徐瑞的客户，那个人就会带着我去办理，报酬他说回头给我，没有确切说，大致也就四、五百元左右。我到了卢龙县城后，我就给033570××××3的这个人打了电话，后这个人开一辆小型白色ＳＵＶ，在卢龙大巿场门口接上我，先在龙泽城附近的移动大厅我开通了一张新手机卡，随后带我去农业银行卢龙支行办理了银行卡，绑定了我新开通的手机号，并开通了网银支付功能，办理了Ｕ盾，银行密码及Ｕ盾密码都是033570××××3的这个人指定我设置的，银行卡密码是25×××58，Ｕ盾密码是ｂｂ25×××58。 我没见过188××××8159手机号这个人，只知道他的微信名称是“来来啦”及微信账号，他说过我是徐瑞的客户，但我不清楚他是不是徐瑞。033570××××3这个电话号的人男性，二十七、八岁左右，身高1.75米左右，体态偏瘦，开一辆白色ＳＶＵ轿车。我前后就办理了今天这一张银行卡，我没有联系过其他人办过银行卡。只是使用手机号188××××8159的这个人承诺我办理好一个后会给我四、五百元的报酬，但截止目前我还没有得到过任何钱。 （2）杨某2018年8月24日证言：2018年8月20日晚上七八点钟，梁新给我打电话说让我用我身份证给他办两张银行卡（工商银行、建设银行各一张），给他的朋友用来存取钱，办完后给我500元，我问他是否涉嫌犯罪，他说啥事也没有，我就答应了他。到今天早上八点左右，我给梁新打电话问什么时候办卡，因为我想得那500元钱，梁新在电话中让我今天去办。我打了个三轮到了卢龙县，分别到工商和建设银行网点办理了银行卡，用我自己身份证办理的，预留了我新开通的移动手机号，同时开通了网上银行功能。在我正吃饭时接到一个叫老王的电话问我卡办完没，说是梁新让他打的电话，我说办完了，后王鹏开车接上我，将我拉到卢龙县中医院对面。我到那后发现今天被传唤来的那些人也在那里，后一秦皇岛男子（也被传唤来了）就跟我要银行卡，并进行了验证，随后其他人都上了王鹏的车，走到马路上的时候就被交警栏下来了。梁新是卢龙县人，开一辆白色ＳＵＶ汽车，30岁左右。 （3）张喜付2018年8月24日证言：因为今天有个叫刘坤的男子想买我银行卡和U盾，正在交易的时候被你们公安局的民警抓获，把我带到青龙县公安局来了解情况来了。 大约在十多天前，我和卢龙的一个叫“天生”的朋友一起吃饭，他当时从手机上看见一条消息，并对我说有人收购银行卡和Ｕ盾，两张卡能卖七百元钱。后来我手里也没钱了，我就找到“天生”，告诉他我要办两张银行卡卖钱。他告诉我首先去移动公司办理一张移动手机卡，必须实名，然后再去银行办张一类银行储蓄卡和Ｕ盾，银行储蓄卡的密码设为25×××58，Ｕ盾的密码设为ＢＢ25×××58，Ｕ盾转账的上线额度在100万到500万。我就按照“天生”教我的步骤办理一张实名移动手机卡、一张建行一类储蓄卡和Ｕ盾。今天上午我又办理一张电信手机卡，一张农业银行一类储蓄卡和Ｕ盾。我办完之后，“天生”告诉我让我带着户口本，买家还得让我拿着户口本进行拍照，“天生”把我带到卢龙县中医院门口，让我拿着户口本在那里等着，当时有个50多岁的男子也在那里，手里也拿着一个户口本。大约到了下午三点多，来了一辆尼桑轿车，从车上下来五个人，这时又来了一辆白色的大众轿车，开车的是刘坤（后来知道的）。刘坤问我是不是卖银行卡的，他说他是买银行卡的并叫我过去，从尼桑轿车下来的那五个人和路边那个50多岁的男子听说刘坤是买银行卡的，也都来到刘坤的跟前。我们一共七八个人，刘坤让我们这些人把银行卡和Ｕ盾拿出来，刘坤挨个上支付宝，如果支付宝通过了，就算合格了。刘坤就把合格的手机卡、银行卡和Ｕ盾封在一个塑料袋里，我办理的两张银行卡都合格了，刘坤告诉我们下一步就是拿着户口本拍照，拍完照就给钱。这时来了很多警察，把我们这些人带到青龙县公安局来了。 （4）张树昌2018年8月24日证言：前几天我找马玉宝（双望镇应各庄村）帮忙办理贷款，马玉宝说办不了，但是他认识办理贷款的人，他介绍王鹏给我认识，那天我和王鹏互相留了联系方式。王鹏当时说要办理贷款需要先办理一个移动电话卡，还需要去建设银行办理一张银行储蓄卡和Ｕ盾。两三天前，我按照王鹏的交代办理了移动手机卡和建行的银行卡并绑定了Ｕ盾。今天马玉宝给我打电话说让我重新办理一张移动电话卡，同时带着户口本和身份证到卢龙街里办理贷款，他说今天巿里来人，我把手续带全了就能办理贷款了。2018年08月24日上午9时左右，我到移动公司办理电话卡业务，当时还有杨某也在移动公司等着办理贷款的人过来。中午12时多，王鹏驾驶一辆灰色小轿车，车上还有一个女的，到移动公司接我和杨某，把我们带到一个小区里面，我们就在那等着巿里的办卡的人。一直等到下午2点多，王鹏说巿里办卡的人来了，就用他的车又将我们送到一个小饭店门口。巿里来的那个人用他的手机扫我的头像，扫了三、四遍也没过，他就说我办不了贷款了，我就在那等着杨某，看看他行不行。在等着杨某办理贷款的过程中，青龙县公安局的民警把我们全部传唤到青龙县公安局了。巿里来人给我办理贷款业务，我的中信银行卡和Ｕ盾还有绑定中信银行卡的手机卡都交给了巿里来的人了。他们没有给我钱，如果我贷款通过了，每个月给我300元钱，给我3至5个月，在这个贷款期间我得把我的银行卡、Ｕ盾、手机卡都给秦皇岛办卡的人，几个月后再还给我，还给我之后就不给我钱了。我不知道今天都谁通过了办理贷款的手续了，我就知道我没通过。和我一起办理贷款业务的有杨某，别人我就不认识了。 （5）陈美云20**年8月24日证言：大概有一个月左右时间，我发现王鹏开始给其他人办理银行卡和支付宝，然后再卖给刘坤，刘坤每张给办卡和支付宝的人二三百元不等。这期间王鹏也把自己的银行卡和支付宝卖给了刘坤，具休得了多少钱我不知道。我没有参与过王鹏买卖银行卡的事情，只是有几次在旁边看过。今天上午七点多我和王鹏去秦皇岛取车着，回到卢龙县城吃过饭后刘坤就领着两个人，其中一个穿白衬衣，另一个带眼镜。刘坤说这两个人已经办完了，让王鹏赶紧领着自己找的人去银行照相。王鹏就联系张喜付等四人，让他们四个人在银行等着照相，王鹏就开车拉着我到了中医院附近的银行，我在车上听歌着，可能是建设银行，我之前跟着去看过，他们在车下边整支付宝的时候被赶到现场的警察当场查获，之后我们就被传唤到了青龙县公安局。我们被警察查获的时候王鹏把手机塞到了我的手里，因为我知遒王鹏买卖银行卡这个事是违法的，他微信上今天说的又都是关于买卖银行卡的事情，我就拿着他的手机都给删了。我坐的车脚垫下发现了一个信封，信封中装有银行卡，是我塞进去的。当时这个就在车上，我就给塞到脚垫底下了。我从来没有问过王鹏买卖银行卡和支付宝获利多少。我没有从这里得到过钱,也没有出售自己的银行卡和支付宝。 （6）刘佳奇2018年8月24日证言：2018年8月初，刘坤向我推销他的P0S机、网贷业务，刘坤帮我申请5000元钱的贷款，钱直接打到了我的微信上，刘坤又拿我的微信转给了他自己2000元钱，由我自己还5000元钱。他又跟我推荐让我去银行，按照他的要求办银行卡和支付宝，办完后把银行卡和支付宝卖给他，他给我钱，我当天就和刘坤去了人民医院附近的农行，在这家农行刘坤给了我七百元钱，我按照他的要求办理了银行卡和支付宝（这之前刘坤用我的身份证办理了一张手机卡用于绑定银行卡和支付宝），办理完成后我还剩不到七百元钱，他说剩下的这些钱就是给我的报酬。刘坤今天中午给我打电话，告诉我说我办理的卡不合格，得补照片，就拿手机拍了我的身份证，也给我拍了许多照片，说这些相片是给之前那张银行卡补办业务用的。办完这些后刘坤和给我拍照的魏星说带我去卢龙溜达一圈，看看他们怎么办理这些（意思是想拉我入伙），我没有明确答复他们，他们就拉着我到了卢龙。在卢龙县城里来了很多人和刘坤他们整银行卡的东西，过了不久我们就被公安机关的民警査获了。我只是按照刘坤的要求办理并出售银行卡和支付宝给他，我从中获利不到七百元。 （7）董立伟2018年9月15日证言：我在2018年8月22日，将自己的银行卡买给了青龙县朱丈子乡一个叫孟立超的男子，今天到青龙县公安局来说明情况。 2018年8月份的一天，我在微信朋友圈看到一条消息，那个消息的大概内容是收购工行银行、农业银行、建设银行等银行的储蓄卡，联系电话是133××××4502。我就给机主打电话，在电话里了解到机主叫孟立超。我问他卖银行卡都需要怎么做，他告诉我让我办理一张实名制的手机卡，然后再去银行办理一张银行的一类储蓄卡和Ｕ盾，并带着我的户口本进行拍照，如果这些都合格了，就给我八百元钱。2018年8月22日11时许,我给孟立超打电话，孟立超让我带着户口本到青龙县农业银行去办理银行卡。我到那里的时候，看见孟立超和另外三个男的在一起，其中有两个是外地人（一个戴眼），孟立超告诉我把银行卡的密码设为25×××58，Ｕ盾密码设为ＢＢ25×××58。办好之后在农业银行的门口，我把我之前的移动手机号（188××××3013）、办理的农业银行储蓄卡、Ｕ盾交给了孟立超，那个戴眼镜的男子让我拿着户口本进行拍照。拍完照片后，孟立超通过微信给我转了四百元现金，并告诉我说剩下的四百元钱十天以后给我。后来我在微信上和孟立超索要剩下的四百元钱，但联系不上他了。我的微信昵称是Ａ狼。我就卖给孟立超一张银行储蓄卡、手机卡、Ｕ盾，我卖给孟立超银行卡、手机卡、Ｕ盾时，和孟立超在一起的另外三个人我不认识。 （8）马建壮2018年9月14日证言：2018年8月份的一天，我在微信朋友圈里看到一个消息，大概内容是收购工商银行、农业银行、建设银行等银行卡，联系电话是133××××4502（后来知道机主叫孟立超）。我看见消息后，就给133××××4502打电话，问他都需要什么东西，孟立超让我办理一张实名的移动手机卡和银行的一类储蓄卡、Ｕ盾，银行储蓄卡的密码是25×××58，Ｕ盾的密码设为ＢＢ25×××58，并且携带我的户口本，孟立超告诉我这些东西办完后给我八百元钱。我按照孟立超的要求，2018年8月21日，我在秦皇岛巿海港区角移动营业厅办理一张实名的移送手机卡。2018年8月22日我回到青龙县城和孟立超联系见了面，当时和孟立超在一起的还有李占民，一个戴眼镜的外地人男子和一个秦皇岛巿的男子，他们把我带到青龙县农业银行办理一张农业银行的储蓄卡和Ｕ盾。办理完后，那个戴眼镜的男子让我拿着我自己的户口本拍了张照片，拍完照片后，我把我的手机卡、农业银行的储蓄卡、Ｕ盾交给了戴眼镜的男子，李占民通过微信给我转了400元，并告诉我十天之后把剩下的400元转给我。2018年9月2日，我通过微信向李占民索要剩下的四百元钱，李占民告诉我买卖银行卡的事被青龙县公安局立案了，剩下的四百元钱也没有给我。李占民的手机号133××××0643，我的手机号是183××××0527，我微信名是九里。我就卖了一张手机卡和农业银行储蓄卡和Ｕ盾。 （9）韩立棕2018年9月17日证言：因为我在2018年8月22日将我的手机卡、银行卡及银行卡Ｕ盾卖给了青龙县朱丈子乡一个男子（后来知道他叫李占民），今天来青龙县公安局治安大队说明情况。2018年8月21日，我在微信朋友圈看到一条消息，这条消息的内容是：收购工商银行、农业银行、建设银行等银行储蓄卡，联系电话我忘记了，后來知道那个人叫李占民,我随后通过手机号加的李占民的微信号，问他卖银行卡都有什么要求，他告诉我要办理一张实名制的手机卡、银行的一类储蓄卡和Ｕ盾，价格是四百元钱，我就到八道河移动营业厅办理一张实名的手机卡。我将这件事情告诉我的母亲王某，我母亲王某也办理一张实名的手机卡，后来我又和李占民联系，他让我到青龙县县城去找他办理银行卡。当天中午，我和我的母亲王某一起来到青龙县城，李占民让我到青龙县的中国农业银行营业厅找他，当时李占民也在农业银行的门口，他告诉办理一张农业银行的一类储蓄卡，储蓄卡的密码设为25×××58，Ｕ盾的密码设为ＢＢ25×××58。我和我母亲按照李占民的要求去办理，把银行卡和Ｕ盾办理完后，李占民让我和我母亲王某第二天到青龙县城进行交易，并且携带我们的户口本进行拍照。2018年8月22日上午，我和我的母亲王某一起来到青龙县城，李占民让我去青龙县城全友家私城东侧的一个宾馆的三楼的一个房间。我和我的母亲到宾馆后，有一个戴眼镜的男子（口音是外地的），让我和我的母亲手持户口本分别进行拍照，拍完照片后，就把手机卡、银行储蓄卡、Ｕ盾交给那个拍照的那个男子，随后李占民通过微信转账的方式给我转了八百元钱。李占民的微信昵称是“提刀为你斩天下”。我的微信昵称是“ｃｃｔｖ”。我和我母亲王某各卖给李占民一张银行卡。 （10）王某2018年9月17日证言：买我银行卡的人不知道叫什么名字。是通过手机微信联系我儿子（韩立棕）的。我儿子通过看微信朋友圈，朋友圈里有买银行卡的联系方式和电话，然后联系的。我卖了就一张银行卡。办完银行卡两三天之后，我和儿子、儿媳妇、小孙子一起去的青龙县城，在青龙县城喜来喜宾馆十字路口东边的一个小宾馆二楼的一间屋子里进行的交易，我把卡和Ｕ盾给了对方，对方给我二百元现金。对方叫我拿着户口本，并给我照了一张相片。然后，我们一家子就回家了。在宾馆的时候对方有2个人，具体姓名不详。办理银行卡买家要求办理一张实名制的手机卡，和一张一类的银行储蓄卡，并且银行卡密码是25×××58，Ｕ盾密码是ＢＢ25×××58。2018年8月21日中午，在八道河镇买的手机卡，实完手机卡之后去的青龙县城中国农业银行营业点办理的银行卡和Ｕ盾。 （11）马长富2019年2月13日证言：2018年7月31日我在秦皇岛东港支行办理过卡号为62×××41的银行卡，且绑定了支付宝。这张卡办完后我交给了我微信好友刘坤，刘坤微信号×××，刘坤答应将这张卡交给他使用一年，一年后我就可以把这张卡补办回来，补办后每个月给我返在卡里一百元钱，且帮我免费办理一张大额信用卡，但他没有给过我任何钱，也没有给我办理信用卡。办卡的时候要求我绑定了支付宝、手机号、并且还得拿着秦皇岛日报当天的报纸，在超巿门口拍照，还有一次拿了白纸拍照。我没有向刘坤介绍过其他人办理银行卡。 （12）齐小伟2019年2月13日证言：我通过微信好友大亮介绍认识的刘坤，2018年7月份，大亮问我卖不卖自己银行卡，刘坤收银行卡。我自己办理一张绑定支付宝的银行卡，刘坤就给我1300元钱，这样我就在农行青龙支行办理了一张银行卡，并且绑定了支付宝，当时是在青龙的家乐家超巿拍的照片，但是没有办理好。之后在秦皇岛巿里妇幼医院附近，将银行卡交给了刘坤，刘坤让一名叫老杨的人给我微信转账了1300元钱。之后我身边同事听说有这种赚钱的方法就问我怎么办，我就将刘坤的联系方式留给了他们。之后我朋友告诉我办理这种银行卡是违法的，我就将这张银行卡办理了挂失业务，手机卡也重新补办了。我介绍了郭印（与我一起在凤凰楼打工的人）办理的交通银行的卡、王铮（青龙镇人)、方柏松（八道河人)，其他的人我就不认识了。我通过办理银行卡卖给刘坤共得到1300元，我没向刘坤出售过其他人的银行卡和支付宝。 （13）郭印2019年2月13日证言：2018年7、8月份，我朋友给我介绍刘坤等人，告诉我让我办理银行卡并且绑定支付宝，这样我就在交通银行秦皇岛分行办理了一张银行卡并且绑定支付宝，办理好后他们就给我拍了照片，我就将银行卡交给了刘坤等人。过了几天我觉得这事不太妥当，就去银行将这张卡挂失了。我将卡卖给刘坤得到800元，我没有介绍过其他人将卡卖给刘坤。 （14）梁兴2019年3月25日证言：2018年夏天徐睿跟我说有一个叫王鹏的想要办理贷款，就将王鹏介绍给了我，我在和王鹏聊天的过程中说他有个朋友叫刘坤，收购其他人办理了支付宝的银行卡，让我帮忙找点人办理银行卡和支付宝，卖给刘坤，如果审核通过了就给我伍佰元钱，听到能挣钱我就答应了王鹏。之后我找到闫子杨、张树立等四人，这四人办理银行卡的时候都是王鹏带着本人去办理银行卡和支付宝，由王鹏将这些银行卡交给刘坤（我不认识刘坤）。之后我听说王鹏、刘坤被青龙县公安局抓走了。闫子杨我不认识，他是通过徐睿介绍的，杨某是之前办理贷款的时候认识的，具体联系方式我已经找不到了，他是刘田庄附近的人，张树昌是他找来的我不认识；张喜付是张维严找来的，张维严在卢龙县党校小区住。王鹏没有告诉我办理银行卡的用途。 （15）马铭阳2019年4月22日证言：我认识孟立超，我之前看朋友圈，有人发状态，上边写着微信号，大概内容是办一张银行卡，并且绑定网银，每一张卡可以给办理人800到1600元钱不等的报酬，于是我加了孟立超微信。同他谈好后，孟立超答应办三张卡给我2400元。于是2018年8月份左右，我找到肖云阳（青龙镇草红庄人，20岁，现在北京读大学）由孟立超和一个我不认识的男子在二百附近的碰碰凉见面后，孟立超两个人带着我们两个来到青龙县农业银行，之后让我在门口等着，由他们三人一起进入农业银行办理了银行卡，之后孟立超两人就与我和肖云阳分开了，直到晚上孟立超在微信里转给我400元钱，我又转了200元给了肖云阳。我微信账号×××，昵称是Ｋｋ，2018年后半年用过“枭”这个微信昵称，绑定的手机一直是156××××2987。因为我当时没有身份证，只以肖云阳的身份证办了一张银行卡，这张卡办完之后交给孟立超了。 7、辩认笔录：李占民辩认出犯罪嫌疑人孟立超。 8、扣押决定书、扣押清单：2018年8月24日，青龙满族自治县公安局在刘坤手中扣押银行卡及U盾14套、黑皮笔记本一本。 9、调取证据通知书： ①2018年9月20日，青龙满族自治县公安局调取建设银行卢龙支行张喜付、张树昌、杨某的开户信息。 ②2018年9月20日，青龙满族自治县公安局调取工商银行青龙支行张静、张富的开户信息。 ③2018年9月20日，青龙满族自治县公安局调取农业银行青龙支行王某、董立伟、闫某、张喜付、孙宏磊开户信息。 10、调取证据通知书、借记卡产品资料査询单：调取齐小伟农业银行青龙支行2018年7月至8月开户信息及交易流水。调取马建壮、韩立棕农业银行青龙支行2018年7月至8月开户信息及交易流水。调取郭印交通银行秦皇小区支行开户信息。附交易流水。调取肖云阳在农业银行青龙支行的开户信息及余额。 11、（2018）冀0304刑初38号刑事判决书：2018年8月21日王鹏犯寻衅滋事罪，免予刑事处罚。 12、青龙县看守所暂不收押通知书、青龙县医院体检表：李占民因上腹部异物，窦性心律过速，建议去医院异物取出后收押。 13、说明： ①犯罪嫌疑人刘坤供述的帮助其收买银行卡的涉案人员齐小伟身份未查清。 ②涉案人员梁兴经多次查找，未找到。本案中，犯罪嫌疑人孟立超供述的卖其银行卡的微信账号:×××，昵称“枭”，经民警查找未找到本人。 ③本案不属于涉黑涉恶类案件。 14、逮捕必要性说明：本案中因刘坤的上线未找到，防止其串供和干扰证人作证，提请批准逮捕。 15、协同查核党员身份信息的复函：王鹏、孟立超、李占民不是中共党员。 16、说明：魏星、刘坤是否是党员身份的证明，正在调取中。 17、办案说明：关于刘坤买卖信用卡的上线，经我局调取相关材料，询问有关人员，现有上线线索不明确，无法锁定刘坤上线的详细信息。关于犯罪嫌疑人魏星供述曾与刘坤一起去沧州、泊头、曲阜、济宁等地买信用卡因线索信息不明确，无法进一步核实。梁兴、齐小伟等人已经到案，并制作询问笔录。扣押信用卡的开户人已经调取相关证人证言，详见材料，日记本中提到的人员，因线索不明确无法进一步核实。犯罪嫌疑人李占民已经被我局传唤到案，并告知其保证随传随到。 18、办案说明：本案中，持卡人孙宏磊、张静、张富经多次查找仍未找到本人，其银行开户信息及交易流水已经调取，涉案人员梁兴因移送起诉证据不足，待补充相关证据后另行移送起诉。 19、公安局随案移送物品文件清单：14人名下的银行卡及U盾、黑色笔记本一本。 20、检察院移送扣押、冻结物品文件清单：U卡与V盾14个。 21、常住人口数据查询结果单：马长富、齐小伟、郭印、梁兴的人口信息情况。 以上证据，经过开庭质证、认证，本院予以确认。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人刘坤、魏星、王鹏、孟立超非法买卖并非法持有他人银行卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人魏星、王鹏、孟立超作用相对较轻，可以酌情从轻处罚；被告人刘坤、王鹏、魏星、孟立超自愿认罪，可以酌情从轻处罚，辩护人及被告人请求从轻处罚的辩护观点，本院予以采纳；被告人王鹏有犯罪前科酌定从重处罚。被告人孟立超违法所得应当依法追缴。本院为维护国家的信用卡管理制度，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十四条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人刘坤犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月25日起至2020年8月24日止。） 二、被告人魏星犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月25日起至2020年4月24日止。） 三、被告人王鹏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月25日起至2019年8月24日止。） 四、被告人孟立超犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币10000元；依法追缴违法所得400元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月25日起至2019年7月24日止。） 上述所判罚金及违法所得，限于本判决生效后十日内一次性缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向秦皇岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  姜的久 人民陪审员  张久秘 人民陪审员  王 琼 二〇一九年六月二十八日 书 记 员  孟庆南