广西壮族自治区柳州市城中区人民法院刑 事 判 决 书（2014）城中刑初字第255号公诉机关广西壮族自治区柳州市城中区人民检察院。被告人黄飞，曾用名：黄XX，男，出生于广西壮族自治区平果县，壮族，大专文化，南宁市某某公司法人代表，户籍地址：广西平果县，现住广西南宁市西乡塘区。因涉嫌诈骗罪，于2013年11月27日被柳州市公安局城中分局刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。辩护人杨云杰，广西思齐律师事务所律师。辩护人杜恩科，广西思齐律师事务所律师。被告人韦振国，曾用名：韦XX，男，出生于广西壮族自治区田林县，瑶族，大学文化，南宁市某某有限公司员工，户籍地址：广西田林县，现住广西南宁市西乡塘区。因涉嫌诈骗罪，于2013年11月27日被柳州市公安局城中分局刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。辩护人覃旭高，广西衡生律师事务所律师。被告人黄金望，男，出生于广西壮族自治区平果县，壮族，初中文化，南宁市某某有限公司员工，户籍地址：广西平果县，现住广西南宁市。因涉嫌诈骗罪，于2013年11月24日被柳州市公安局城中分局刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。辩护人麻太佳，广西全通律师事务所律师。被告人胡涛，男，出生于广西壮族自治区资源县，汉族，初中文化，个体工商户，户籍地址：广西资源县，现住广西南宁市。因涉嫌诈骗罪，于2013年11月27日被柳州市公安局城中分局刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。辩护人张献，广西桂盟律师事务所律师。柳州市城中区人民检察院以城检公诉刑诉（2014）275号起诉书指控被告人黄飞、韦振国、黄金望、胡涛犯诈骗罪，于2014年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开���审理了本案。柳州市城中区人民检察院指派代检察员韦冬迪出庭支持公诉，被告人黄飞、韦振国、黄金望、胡涛及辩护人杨云杰、杜恩科、覃旭高、麻太佳、张献均到庭参加诉讼。现已审理终结。柳州市城中区人民检察院指控：2013年4月，被告人黄飞、韦振国、黄金望、胡涛和农旭（另处理）经预谋后，在本市城中区某某小区10栋10-5室非法设立柳州市腾图商贸有限公司，并使用自己或者亲友的身份证、虚假的企业名称等向北京金卡通公司申请POS机，并将自己或者亲友的银行卡与该POS机绑定。POS机申请成功后，四被告人将POS机销售给何某某、杨某某等多名被害人，并欺骗被害人说该POS机绑定的是被害人所提供的银行卡，让被害人陷入错误认识。当被害人所使用的POS机有客户刷卡消费后，北京金卡通公司在次日将刷卡的钱扣除手续费后转至被告人黄飞等人办理POS机所���定的银行卡内，由被告人黄金望、韦振国等人再将钱转给被害人。同年8月5日至8日，四被告人经商量后停止对被害人刷卡消费的金额进行结算。同月10日，被告人黄飞等人将设在柳州市城中区某某小区十栋10-5号的柳州市腾图商贸有限公司撤离，被害人打电话询问时，其编造银行系统有问题等理由搪塞，并让被害人把POS机和消费小票寄到广东省深圳市，企图销毁证据。四被告人共骗取何某某、梁某、杨某某、韦某、陈某某、叶某、陈某某、莫某某、陈某甲、甘某、杨某、梁某某、黄某甲、黄某乙、杨某某等15名被害人财物共计人民币619346.1元。后被告人黄飞、韦振国等人为安抚被害人情绪先后将共计人民币352996.5元退回给被害人，仍有共计人民币266349.6元未退还。所得赃款已被各被告人用于挥霍和个人还债。2013年11月23日，被告人黄金望被公安机关抓获归案，同月26日��告人黄飞、胡涛、韦振国被公安机关抓获归案。公安机关依法扣押了涉案的笔记本电脑一台。四被告人诈骗数额特别巨大，其中被告人黄飞系主犯，其余系从犯，提请柳州市城中区人民法院依法惩处。被告人黄飞辩称：开始没有非法占有他人财物的意图，是想挪用被害人的钱来周转。其辩护人提出的辩护意见是：1、案发前被告人主动退还被害人的35万多元不应计入诈骗数额，诈骗数额应以被害人实际损失的款项计算。2、本案各被告人共同协商和决策，共同分赃，所起作用相当，不应区分主从犯；且黄飞系初犯，如实供述罪行，悔罪态度较好，请求对其予以从轻处罚。被告人韦振国辩称：1、我们想暂时挪用客户的资金周转。把机器寄回深圳是因为那边可以退回一点钱，减少我们的损失，积极把钱结算给客户，不是为了销毁证据，我承认我的行为构成犯罪，但不知道什么罪。2、指控涉案金额与实际不符，只有人民币266349.6元未退还。3、我起辅助作用，还把个人信用卡里的钱刷出来，还给被害人。其辩护人提出的辩护意见是：1、案发前退还的25万余元不应当认定为诈骗的数额，还款25万余元后才陆续有被害人到公安报案，故涉案数额应当36万余元，属于数额巨大。2、韦振国未参与柳州公司的筹备和操作，也没有积极参与实施诈骗。是其他人在运作过程中把钱转到韦振国的账上，韦振国将款转给客户，其获利不到两万元，属于从犯。3、被告人主动退款94800元给购机客户，其中有10000余元是向朋友借来主动退赔。4、韦振国是初犯，归案后如实供述，有悔罪表现。被告人黄金望辩称：我承认犯罪，但对公诉机关指控的诈骗金额有异议，实际诈骗金额只有266349.6元。其辩护人提出的辩护意见是：1、同意黄飞及韦振国辩护人对于诈骗��额为巨大的辩解意见，实际上诈骗的金额合计应该是36万多元。2、黄金望在共同犯罪中起次要作用，属于从犯。3、黄金望归案后如实供述，可从轻处罚。被告人胡涛辩称对指控的犯罪的事实及罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、胡涛未参与案件的预谋，出资的时候并没有想到用于犯罪，是在经营过程中临时产生犯意。2、胡涛归案后如实供述罪行，有悔罪表现，其家属愿意退还胡涛所用的款项。3、胡涛属于从犯，其只是被动的同意和默认，既没有参与销售也没有参与账户的管理，不清楚钱被挪用也无法掌控，挪用的款项大部分是用于南宁尼佩公司或者是其他人的个人债务，犯罪情节轻。经审理查明：2013年4月，被告人黄飞提议以销售绑定自己或者亲友银行卡的POS机骗取他人款项使用，韦振国、黄金望、胡涛和农旭（另处理）表示同意后，在本市城中区��某小区10栋10-5室非法设立了柳州市腾图商贸有限公司，由黄飞任总负责人，韦振国负责公司财务和转账结算，黄金望负责转账、销售，胡涛负责销售，聘请了业务员班某某（化名庞天周，系胡涛雇请）、韦某某（化名杨帆）两人，还伪造了营业执照、税务登记证，并使用自己或者亲友的身份证、虚假的企业名称等向金卡通（北京）信息服务有限公司申请办理刷卡费率为0.5%的金卡通POS机，将自己或者亲友的银行卡与该POS机绑定。之后被告人通过印制宣传资料、登报纸及由业务员沿街上门推销等方式对外宣传柳州市腾图公司银联POS柳州业务部推出低费率移动POS机，谎称POS机直接绑定购买使用人所提供的银行卡账以吸引人购买。被害人何某某、梁某、杨某某、韦某、陈某某、叶某、陈某某、莫某某、陈某甲、甘某、杨某、梁某某、黄某甲、黄某乙、杨某某等15名被害人信以为真，先后提供身份证件和银行卡购买了POS机于同年6、7月份投入使用。被害人所购买使用的POS机有客户刷卡消费后，北京金卡通公司将刷卡的款扣除手续费后转至被告人黄飞等人办理POS机时所绑定的银行卡内，被告人黄金望、韦振国等人再按与被害人约定的费率计算出应付款后将钱转给被害人。同年8月5日至8日，四被告人经商量后停止结算被害人刷卡消费金额。同月10日，被告人黄飞、黄金望、胡涛等人将设在柳州市城中区某某小区十栋10-5号的柳州市腾图商贸有限公司撤离，对被害人何某某、梁某、杨某某等15名使用POS机刷卡金额共计人民币619346.1元不予结算支付，将金卡通公司在扣除手续费后转至被告人控制的账户中的人民币616249.54元占为已有。被害人发现款不能到账后打电话询问被告人时，被告人黄飞等人编造银行系统出现问题等原因搪塞。被告人黄飞还指示被告人韦振国、黄金望让被害人把消费小票和POS机寄到广东省深圳市或广西南宁等指定的地点，企图销毁证据，因被害人多方催促追款，为安抚被害人情绪同时诱使被害人寄出消费小票及POS机，被告人黄飞、韦振国等人于8月中旬至9月下旬将部分款项退回给被害人，先后共计退回人民币255736.5元，其余赃款已被各被告人用于挥霍和个人还债，至此被告人实际诈骗数额为人民币360513.04元。被害人何某某、梁某、杨某某于2013年10月30日向公安机关报案。2013年11月23日被告人黄金望被公安机关抓获归案。被告人黄飞、韦振国、胡涛及农旭经商量，为使黄金望得以释放，先后退回被害人陈某某人民币10000元、退回被害人何某某人民币88000元，要求被害人撤销报案。同月26日被告人黄飞、胡涛、韦振国被公安机关抓获归案。公安机关依法扣押了涉案的型号为20005的黑色联想牌笔���本电脑一台。本案审理过程中被告人胡涛亲属代其退赃人民币50000元，现暂扣于本院。上述事实，有下列证据所证实：1、受案登记表，证实：被害人何某某、梁某、杨某某于2013年10月30日，向公安机关报案称被黄金望、庞天周等人诈骗，同日公安机关立案。同年12月陈某某、韦某、陈某某、莫某某、陈某甲、甘某、杨某、梁某某、黄某甲、黄某乙、叶某、杨某某亦向公安机关报案。2、被害人陈述（1）梁某陈述证实：柳州市腾图商贸有限公司的小黄、庞天周以5000元价格、刷卡费率0.4%向我推销金卡通POS机，7月中旬购POS机后银行进账正常。8月8日有91336元（未扣手续费）未正常进账，找小黄后，8月15日他打了26443.8元到账户，让我将消费小票寄至广东省深圳市某某区金卡通（深圳）信息服务有限公司唐经理。8月20日他又打26443.8元到我账户，并通知我将POS机寄到广东省深圳市罗湖区某某路某某宾馆黄甲。我寄出后又联系过几次，9月5日收到1500元讲是机子款，9月7日以后电话就打不通了。后来了解到黄金望等人在南宁注册公司，用这家公司向北京金卡通公司申请POS机再转卖我们使用，刷卡消费的钱也是从北京金卡通转入这家公司后再由这家公司转入我们给的账户上。（2）杨某某陈述证实：某某小区10栋10楼5号房柳州市腾图商贸有限公司的庞天周以3000元价格、刷卡费率0.4%向我推销其代理的金卡通POS机，7月中旬得到POS机后银行进账正常。直至8月9日有46959元（未扣手续费）未正常进账，找庞天周后，他说银行调单，要我将消费小票寄金给卡通公司，我感觉不对就没寄。8月15日到某某小区10栋10楼5号房看门关着，后来进去发现办公用品都不在了。我打电话给庞天周他不接，发个短信讲钱被银行冻结了。8月20日给回9042.68元。（3）何��某陈述证实：柳州市腾图商贸有限公司的黄金望、庞天周以2500元价格、称刷卡费率0.78%、40元封顶向我推销其代理的金卡通POS机，7月中旬购POS机后银行进账正常。至8月15日有104060元未正常进账打电话，找黄金望后，他讲银行调单，并发了短信给我，要我将消费小票寄给金卡通公司，我寄了4份小票，仅9月5日进账20000元。后黄金望又让我将POS机寄到南宁市高新区东十三路广西现代物流中心杨经理收，我感觉不对就没寄。这POS机的实际使用人是我姐何艳丽。11月23日黄金望被抓获后，我打杨经理电话，他答应帮催款。24日黄飞联系我说会尽快结算给我，要我到公安机关撤销案件。同日我姐账户收到20000元，黄飞打电话我讲给了20000元，催促我撤案，我要求结完先。11月25日，我姐账户分别收到24000元、40800元、3800元，最后一笔讲是POS机的钱。（4）韦某陈述证实：某某小区10���10楼5号房柳州市腾图商贸有限公司的黄金望、庞天周以2800元价格、称刷卡费率0.4%、上不封顶向我推销其代理的金卡通POS机，8月2日得到机子，8月9日66633元未进账。找黄金望后他讲是金卡通公司维护，款一下不能转。8月20日得回一笔12225.9元。后来还有一姓杨男子打电话给我，让我将小票和POS机寄到他短信给的地址，我没寄。（5）陈某某陈述证实：2013年7月13日在某某小区10栋10楼5号房柳州市腾图商贸有限公司以2500元价格、刷卡费率0.4%、上不封顶的方式办理一台金卡通POS机，至8月9日有18669元未进账，问业务员小杨，他讲是金卡通公司维护，款一下不能转。8月12日他让我将小票寄广东省深圳市某某大厦金卡通（深圳）信息服务有限公司唐经理，然后收到了4599.76元。8月24日，他又叫我把POS机寄到广东省深圳市某某宾馆黄甲收，9月5日收到1500元，小杨发短信给我讲是退POS机的钱。（6）叶某陈述证实：通过朋友在某某小区10栋10楼5号房柳州市腾图商贸有限公司用4000元价格办理POS机，刷卡费率0.4%、上不封顶。8月8日有13705元未进账，对方的庞天周说银行调单，要我将小票寄广东省深圳市某某大厦金卡通（深圳）信息服务有限公司唐经理，我没有寄，后再也联系不上庞天周。（7）陈某某陈述证实：6月初听说“柳州腾图商贸有限公司”，后来我在某某小区10栋10楼5号房找黄飞以2700元办理了一台金卡通POS机，费率0.4%、上不封顶。使用后一直正常进账，至8月7日有10925元、8月8日有1585元未能进账，黄飞称是银行调单，要过几天才进账。此前我分别向朋友莫某某、陈某甲、甘某收取3200元、3200元、2800元还帮他们各办理了一台，这时，他们也打电话称钱未进账，我按黄飞的讲法和他们讲了。过几天，黄飞让我将小票寄给金卡通深圳公司，我和他们都寄了。8月20日我进账10881.30元，黄飞又让我将POS机寄到深圳，我和甘某等三人讲后，他们将机子交给我，我将四台机子按黄飞讲的地址寄出。9月5日银行卡进账6000元，黄飞讲系每台机子退回1500元。此时，陈某甲来找我，问我是不是合伙骗钱的，讲有2万多没有进账，已报案了，我打电话给黄飞讲了此事，9月13日，我的银行卡里进账20000元，黄飞讲是退给陈某甲的，我当天将款转给陈某甲。11月25日又转10000元进我账号，再打黄飞的电话就打不通了。9月份时，我分二次给了甘某5800元钱算是赔偿他POS机和刷卡的损失；分三次给了莫某某7470元算是赔偿他的损失；9月6日，转了2600元至陈某甲的银行卡，并称是退回POS机的钱。（8）莫某某、陈某甲、甘某陈述均证实：朋友陈某某帮助他们各办理一台P**机。8月中旬时钱没有进账。陈某某讲银行方面出问题，让将小票寄到深圳，后来又让将POS机也寄走。三人分别被骗走9135元、20320元、3050元。9月6日，陈某某将退POS机的1500元给莫某某，其后陈又分二次给其5970元，称系他个人赔偿的损失；陈某甲称2012年10月份，陈某某向其借款2万元，每月利息200元，并写有借条，9月初还2600元作为利息，9月中旬还本金2万元。陈某某于9月份二次给了甘某5800元称系个人赔偿其购买POS机及刷卡的损失。（9）杨某陈述证实：7月9日花3500元，按费率0.4%、上不封顶的结算方式在柳州市腾图商贸有限公司办理一台P**机（业务员姓庞），正常使用几天后，到8月7日有9000元未能进账，对方业务员联系我讲系统升级，暂停使用。至12日不能联系到业务员，上网查询发现该公司不存在。（10）梁某某陈述证实：花2700元、按费率0.4%、上不封顶的结算方式在柳州市腾图商贸有限公司办理一台P**机，到8月9日28454元未能进账，对方业务员联系我讲系统升级，几天后他让我将小票寄至深圳，寄出后得回6505元。后又让我寄POS机，寄后进账1500元，对方业务员发短信讲是退POS机的钱，之后就打不通电话。（11）黄某甲陈述证实：花2500元，按费率0.4%、上不封顶的结算方式在庞天周的柳州市腾图商贸有限公司办理一台P**机，8月8日20623元未能正常进账。庞天周解释说被有人盗刷，银监封用。后让自己将小票寄出到深圳，8月20日得回6210.66元。后庞让寄回POS机，一星期后得回1500元机子款。（12）黄某乙陈述证实：2013年7月2日花3500元，按费率0.4%、上不封顶的结算方式在庞天周的柳州市腾图商贸有限公司办理一台P**机，至8月10日刷卡的24748.10元未能进账，庞天周解释说银行调单，过几个月才得，要将小票寄至深圳，我寄出复印件，8月20日银行卡进8662.20元。几天后庞天周让寄机子到深圳，我没寄，再联系��打不通电话。（13）杨某某陈述证实：在网上发现有办理POS机的信息，按联系电话与一刘姓男子联系上门办理，交了身份证和银行卡、1000元订金。8月1日他的同事拿一台机子到我公司后，我支付机子余款3000元，当天测试可以使用。8月6日发现有四笔款共150144元未能进账，与刘姓男子联系他总以各种借口不结算。至8月9日他讲他是中间人，钱被别人卷走，愿意和我一起报警。8月15日账户进45930元，之后就没有消息。通过金卡通公司发现POS机后台绑定的账户是一个叫黄素平的人，机子是南宁某某有限公司办理的。到南宁发现这个公司也没有人。9月6日我的账户又进二笔款共60000元，之后就再没有款进账。3、证人证言（1）何某甲的证言证实：7月上旬庞天周上门推销POS机，称柳州市腾图商贸有限公司做POS机业务，费率0.4%、上不封顶。朋友叶某想要，就将材料给其帮办，���在与庞天周联系后花4000元让办理一台给了叶某。8月9日叶某说钱不进账，自己与叶某到某某100找庞天周，公司已无人。（2）证人韦某某（化名杨帆）的证言证实：2013年6月，黄飞安排我到柳州腾图商贸有限公司拓展业务，介绍我和庞天周认识（即班某某）。公司有黄飞、黄金望、韦振国、庞天周、“胡哥”。我拿事先印好的宣传资料去沿街门面发，宣传单上写的是联系人杨帆名字，留的电话是公司给的手机号码，是黄飞叫我使用杨帆的名字的，讲是省去售后的麻烦。我们以0.4%的刷卡低费率吸引客户使用我们的POS机，还在雄基报上登广告，在柳州我卖了三台P**机。到8月份黄飞叫我回南宁做。黄飞在柳州时讲自己没有带身份证，叫我在柳州办几张银行卡好转账，我拿我的身份证和银行卡办理了公司附近的工行、建行、招商银行、中国银行卡交给黄飞，具体他怎么用���不知道。（3）证人班某某（化名庞天周）证言证实：我和胡涛是通过战友认识的，他没有问过我的名字，都是叫我班长。2013年5月经胡涛介绍，到柳州在黄飞与胡涛成立的柳州市腾图商贸有限公司做POS机业务，每月1500元底薪，每卖一台给我售后差价。公司有黄飞、黄金望、韦某某、韦振国。当时我没带身份证，是以我战友庞天周的身份做业务。我用庞天周的身份证办理了一张中国邮政储蓄银行卡。黄飞讲营业执照手续办理不了就让我联系报纸上办假证的电话，办一个“柳州市腾图商贸有限公司”名义的营业执照和税务登记证、公章，我花120元将营业执照、公章、税务登记证办好。黄飞联系一个叫雄基报的人来公司登销售POS机的广告。到了6月初陆续有人联系办理POS机，当时机子没有回，都是收取定金。月底机子回来我将机器送到客户门面，客户交现金或者转账，���账卡就是庞天周名字的卡。2013年8月份，黄飞、黄金望、胡涛来柳州带我和韦某某回南宁，理由是总部那边出了一些问题，公司客户在湖南刷卡没有还钱，业务被冻结。我离开南宁前胡涛给我5000元，我以为是工资和伙食费的钱，就拿了。（4）证人黄素平的证言证实：黄飞系其弟弟，在黄飞开公司前自己将身份证给黄飞办理过信用卡，具体哪个银行不知道。2013年5、6月，韦振国来要过一次身份证讲办卡用，说不会用来做违法的事的，因为他和黄飞的关系较好就给了他，并不知道他们用来办理POS机和绑定银行卡。4、辨认笔录及照片，证实被告人及班某某、韦某某对作案的现场本市城中区某某100小区10栋10-5室进行了指认。被害人指认出参与作案的人有班某某（化名为庞天周）、黄飞、黄金望；本案的被告人间亦相互进行了指认。5、扣押决定书、扣押物品清单、发��清单及照片，证实从被告人韦振国处扣押一台黑色联想牌笔记本电脑（型号：20005，序列号：8503869Y125001AB）、从班某某处扣押中国邮政储蓄银行储蓄卡一张并已发还。6、金卡通公司POS机办理资料，证实被告人黄飞、韦振国、黄金望、胡涛和农旭使用自己或者亲友的身份证、虚假的企业名称等向北京金卡通公司申请POS机，并将自己或者亲友的银行卡与该POS机绑定及POS机刷卡消费情况。7、电子数据证据材料，证实对从韦振国处查获的电脑进行检查，提取了相关数据，并打印出被告人办理POS机所用的名称及绑定自己或者亲友银行卡的名单、卡号、交易截图、交易明细。8、被害人提供的刷卡交易凭条，证实客户刷卡消费未得结算额为619346.1元。9、柳州市腾图商贸有限公司宣传资料、收据，证实被告人通过低费率宣传诱骗他人办理绑定其个人掌握的银行账户的POS机及���取他人办理费用的情况。10、物流速寄单据，证实部分受害人将小票及POS机按被告人意思寄至指定地点。11、银行卡交易明细单据，证实通过被告人、被害人所使用涉案各账户的交易情况，同时证实被害人8月份未得结账部分，北京金卡通公司扣除手续费后已转给被告人的款项实为616249.54元及之后被告人退款情况。具体如下：名称刷卡额金卡通实转账被告人退款客户损失额备注1、陈某某1866918575.664599.7613975.92、韦某6666366299.8512225.954073.953、陈某某1251012447.4640881.3-28433.843、4、6、9项共损失3908.74元4、莫某某91359089.339089.335、叶某1370513636.47513636.486、陈某甲2032020218.520218.57、黄某乙24748.124624.368662.215962.168、梁某某2845428311.73650521806.739、甘某30503034.753034.7510、黄某甲2062320519.896210.0614309.6311、杨某900089551992696312、杨某某150144149393.2910593043463.2913、何某某104060103539.7104800-1260.68（多退不计）14、梁某9133690879.3252887.637991.7215、杨某某4695946724.229042.6837681.54合计619346.1616249.54353736.5263773.1412、到案经过，证实四被告人被抓获时间、地点及过程。14、户籍信息，证实四被告人的身份情况。15、被告人供述（1）被告人韦振国的供述：2012年8月我和黄飞、农旭合股成立南宁某某公司，公司业务主要是推广销售“汇付天下”POS机。黄飞是法定代表人，持股40%，负责全面管理。我负责培训业务员，持股30%，钱实际没投，是黄飞给的股份。农旭负责提供产品及资料，持股30%（后期不做后由黄金望顶上）。2013年3月，我和黄飞及胡涛在南宁一家咖啡厅商量事情，黄飞讲公司经营不善，要找门路赚钱，而且被深圳邦斯达以经营POS机转账方式欠钱追不回，他想用我们自己身份资料办理机子推销给客户，对客户讲是用客户的资料办理的，钱第二天到帐，用极低的返率吸引客户使用我们的机子，钱进我们账户后可以先使用进行周转。讲柳州的POS机市场好做，金卡通的机子好申请，建议到柳州做，我和胡涛考虑了一下觉得可行，就同意了。4月，黄飞找我和黄金望开会，再次提出这个建议，我和黄金望都觉得可行。黄飞在网上联系到北京金卡通公司和该公司进行POS机业务合作，随后我们公司人员就过来柳州成立“柳州市腾图贸易有限公司”开展金卡通POS机业务。公司股份黄飞占60%（含黄飞、我、黄金望、农旭），胡涛占40%。公司地址在柳州某某100小区里，没有办理注册，主要由黄飞和黄金望在柳州开展业务，胡涛具体干什么不清楚，业务员有韦某某（杨帆）和胡涛招来的庞天周。我主要负责南宁的其他公司业务，他们将柳州公司的客户资料提供给我，我在南宁向金卡通公司申请POS机。正常情况下，客户办理POS机要提供营业执照、税务登记证、对公账户开户凭证等资料，而金卡通公司不用，我们正是看到这点才去办理金卡通POS机，这样可以拖着客户的钱。客户使用金卡通POS机刷卡，钱先进对应的金卡通POS机绑定的银行，再由这银行打到金卡通公司，金卡通公司将款打进的我们办理的POS机绑定的银行卡，再由我们打给客户提供给我们的银行卡。我们和客户谎称POS机是和他们提供的银行卡绑定的，手续费是0.4%，其实是用我们自己熟人的身份证和银行卡绑定的，金卡通的手续费每笔是0.5%，我们将金卡通POS机卖给客户，口头约定刷卡的第二天将刷卡金额扣押手续费后结算给客户。开始柳州公司的盈利是通过卖机子赚取差价和客户刷卡时的返率，具体差价我不清楚。在客户刷卡金额较小时我们及时结算，给客户信任感，黄飞和我、黄金望、农旭均有与客户资金结算，基本由我和��飞转账，其他人负责核算账目之类。后来刷卡金额比较大时就扣下来挪用，到7月份以各种理由不结算给客户，8月份客户来闹，黄飞和黄金望就撤离柳州。我和黄飞、黄金望为此开会商量应付措施，一是让客户将POS机和小票寄到深圳，那边没有人接，让快递公司先放着。8月份黄飞叫我过深圳将小票和POS机拿回南宁后丢掉。二是陆续转一些钱给客户稳住他们。三是将关联POS机银行卡注销以推托。以前客户的资料存在我电脑和公司电脑里，现在已将资料删除。腾图公司骗得约20万元，8月份都转到黄飞本人的北部湾银行账户由他支配，日常开销也由他出钱，黄飞将其中的十多万还给借给他钱的朋友，给了胡涛5万左右，剩下的钱说先看看，大家要用时从这钱里支出，等到没有客店来闹后再分或者投资，8月份后到被抓获我分得大概两万五千。我电脑中金卡通（新昆－信息对���总汇）里表格电话栏目里显示的是没有结算给客户的总额。农旭也是柳州腾图公司的股东之一，我们商量来柳州开公司骗钱时他也在场，也同意了，他和黄金望负责在南宁转帐。后来公司欠客户资金，农旭也参与商讨如何应付受害人追债及逃避相关调查。（2）被告人黄金望的供述：我原来在黄飞的南宁某某有限公司做业务员，因尼佩公司代理汇付天下POS机业务被取消，黄飞在一个叫邦达斯物流公司办POS机被骗了不少钱。2013年黄飞找我和韦振国在南宁明秀西路城市碧园商住楼B座813商量到柳州开展POS机业务，说柳州刷卡消费客户多，但商家POS机办不了，他找了北京金卡通公司只用身份证和银行卡就可以办POS机，打算在柳州开一个公司推广，然后扣下客户的钱来做实业，得钱大家平分，问我和韦振国是否愿意一起做。我讲违法，他讲他被骗了钱却找不到人，公安讲50���以上才立案。我听这样说就同意一起做，韦振国也同意了。4月中旬我和黄飞、韦振国、庞天周、胡涛一起来柳为公司选址，选定某某小区10栋10楼5室为办公地点。下旬我和庞天周与房东签订了合同，并购买办公设备，办理宽带、和固定电话等都是用我的身份证，开办腾图公司主要是黄飞和胡涛出的钱，经我手的钱是6000元，由黄飞给的。在柳州呆了十来天，由于女朋友要分手就回南宁，柳州业务由黄飞和庞天周开展。为了显得正式，黄飞给公司起名柳州市腾图商贸有限公司，庞天周叫人做了营业执照和假公章。金卡通的费率是0.5%，上不封顶，黄飞用他自己、我和韦振国以及其他人的一些身份证、银行卡到金卡通办理POS机，刷卡后的钱进入申请POS机绑定的银行卡，而柳州的客户在腾图公司办理POS机的费率是0.4%，所需要的身份证和银行卡资料不会拿到金卡通公司办理��客户刷卡的钱先是进入我们绑定的银行卡，再由韦振国转到客户的银行卡上。最初的一段时间都是正常转账给客户，当客户的刷卡金额相对较多时，就不转账给客户，将钱扣留下来。在柳州扣留了十五个客户的钱，金额约40多万元。我的主要工作是腾图公司的前期筹备、做POS机销量、就会客户的电话、短信，协助韦振国、黄飞和农旭转账。用我的身份证绑定有两台P**机，客户是何艳丽和廖波。廖波被骗18575.66元，何艳丽被骗取的103539.70元。后来客户和业务员联系催款，黄飞教业务员说是银联方面出了问题，过几天到账，有业务员被追得顶不住，黄飞就教业务员留下二个手机号，讲是金卡通公司的，实际手机由我和韦振国拿着，催款都由我和韦振国作答复。黄飞还说如果实在催得紧就转一些钱给客户，让客户将小票和POS机寄回，骗他们讲寄回才能和银联对账得钱。实��上回来我们就全部销毁，毁灭证据。到8月10号，太多客户催促，黄飞怕出事，就决定停掉公司，撤出柳州，我和黄飞、胡涛、庞天周就到办公地点去把设备搬走。扣留的钱除去回给客户的一部分，钱存入黄飞的北部湾银行卡上。8月中旬，我和黄飞、韦振国开会，黄飞说这40多万要拿20多万还债，剩下的先看看，如果没有客户来闹就平分。我们同意了。过了几天，黄飞讲胡涛也要求分钱，问我和韦振国的意见，我们讲知道这事，不分钱给胡可能会出事，就同意了。黄飞讲就每人5万，如果有急用可以先支出一些，我一共从黄飞那里支出差不多20000元。8月20日，我拿我名下银行卡转了41590元还我和女朋友的信用卡，之后黄飞通过网银转了7万到他北部湾银行卡上，我又分三次取了5000元，另外黄飞还转过一笔钱，数额多少转给谁我不知道。南宁尼佩公司最初股东有黄飞、农旭、韦振国，后来我加入。到柳州开公司就组成两部分人，一是黄飞为代表的黄飞、韦振国、农旭和我，二是胡涛和庞天周。公司在柳州销售POS机共35台，其中柳州客户24台，云南11台，云南的客户是农旭联系的。撤离柳州后，按照安排，8月20日由我用覃萍的银行卡转给廖波4599.76元、黄玉新86**.2元、黄某甲6210.6元、曾繁雄6205元、陈某某10881.3元、覃春雷26443.8元、杨某某9042.68元、杨志芳1992元、覃怀君12225.90元，返还后还有20多万到现在没有还。（3）胡涛供述：今年3月初，我和黄飞、韦振国在南宁一家咖啡厅休息，黄飞告诉我，他的尼佩公司销售的汇付天下POS机在回来前因被绑定别人的银行卡，而他不知道，将机子卖给客户，客户被骗取7万多元，去汇付天下公司反映但不被受理，只得帮客户补上，因此公司亏空很大。黄飞建议大家合伙到柳州开一家公司，照样搬用他被骗钱模式，骗得钱后直接丢下公司离开。我听后觉得可行，于是答应了。今年四月，我们在柳州成立柳州市腾图有限责任公司，地点在某某小区10栋10楼5号，没有办理任何手续，我出资6000元，占两成股份，黄飞、黄金望、韦振国各出8000元，各占二成股份。黄飞是总负责人，我和黄金望跑业务拉客户，韦振国负责跟客户结算。我对柳州熟悉，于是我叫来我朋友庞天周（实际名字叫班某某）帮我在柳州跑业务，我自己没有跑业务，是黄金望、庞天周和黄飞他们招来的杨帆具体做销售业务。我们公司的POS机是北京的金卡通，买来1800元，卖出不低于2100元，差价作为公司开销。金卡通的门槛低，费率是0.5%，只需要身份证和要绑定的银行卡就可以，因此我们进回来的金卡通POS机都提前绑定好我们的银行卡。我们给客户的费率是0.4%，差价我们补，目的是吸引更多的客户，客户��了，刷卡的人增加，我们骗取的钱就多。到8月10日我们丢下公司准备逃跑时，黄飞讲还有35万左右没有结给客户。后来我前后从黄飞那里得到43000元，分了5000元给庞天周作为酬劳。（4）被告人黄飞供述：2013年3月份，在南宁一家咖啡店里我和胡涛、韦振国商量到柳州成立公司，利用被深圳骗取款后不结算的模式复制到柳州进行诈骗，两人都同意。4月份我和黄金望、韦振国在南宁公司谈了一次，黄金望也同意。4月底在柳州柳州市某某100小区10栋10楼5室成立柳州市腾图商贸有限公司，股东有我、韦振国、黄金望、胡涛，业务员有庞天周、杨帆，工商营业执照、税务登记证，公章是在庞天周在路边找人办的。我负责全面管理业务推广，胡涛负责销售，韦振国、黄金望负责与POS机客户结算，农旭做转账和整理资料。我和韦振国、黄金望、农旭、胡涛、庞天周等人利用自己���朋友的身份证、银行卡从北京金卡通公司以每台18**元价格购进20多台P**机，手续费是5%，转了15台到柳州腾图商贸有限公司，以公司的名义将POS机以收0.4%手续费的条件卖给梁某、杨某某、杨某某等17名客户（其中云南客户由农旭负责），和客户谎称他们提供的银行卡与POS机绑定。客户用机子刷卡后，钱会直接进与那台机子绑定的银行，再将钱打进金卡通公司，金卡通公司将钱打进我们公司办理POS机绑定的银行卡，再由我们再打进客户提供给我们的银行卡，绑定的银行卡在办理完POS机业务后就由黄金望和韦振国共同管理，哪张卡钱到账后就由他们将钱转给客户，我们就可以在与客户结算时拖着客户的钱不给。到2013年7月，我们在南宁的尼佩公司严重亏损。8月5日我和韦振国、黄金望、胡涛商量用柳州腾图公司在柳州应结客户的钱用于填补亏损，如果客户闹就找各种理由拖着不给，拖不住柳州公司就不要了。我还要求韦振国、黄金望以退款名义叫客户退回POS机和小票，将机子再利用，让客户没有证据再找公司麻烦。到了8月10日左右，实在应付不了，就不要柳州腾图公司逃到南宁了。到了南宁后，还是有很多客户打电话要求转账给他们，我们就不接电话或者拖着，另外叫客户将POS机和小票寄回才结算，寄回也不全额结算。我们从共截留50余万元，具体韦振国电脑表格有记录，钱分别从各银行卡汇到我的一张北部湾银行卡上。我和韦振国、黄金望商量用20万填补南宁尼佩公司的亏损，另外20万本来是等事情过后没有风险平分，但胡涛不同意已分走50000元，韦振国也实际分走30000多元，黄金望分走10000余元，还用他绑定的银行卡用了40000多还他和女朋友债务，提走5000元，农旭分走60000元。剩下的100000余元我拿去做其他生意去了。2013年黄金望���抓获，我和韦振国、胡涛、农旭商量，可能是何某某、陈某某等人报案，于是我分别打电话给何某某、陈某某，讲还钱给他们，让他们到公安撤案。于2013年11月24日给20000元给何艳丽，11月25日又分别转3800元、24000元、40800元给何艳丽，其中3800元是机子钱，同日转了10000元给陈某某。本院认为，被告人黄飞、韦振国、黄金望、胡涛目无国法，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取私人财物，四被告人的行为均已触犯我国刑律，构成诈骗罪，且数额巨大。公诉机关的指控成立。在共同犯罪中，被告人黄飞起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人韦振国、黄金望、胡涛在犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。对于被告人及辩护人关于诈骗的主观故意及犯罪数额的辩解，本院认为，被告人事先预谋以上��方法实施诈骗，有被告人的供述证实，此外从其绑定自己或亲友银行卡，从中为被害人填补费率差的行为，亦可证实其并不打算通过经营获利，而是为达到非法占有他人财物的目的而使用欺骗手段。被告人控制被害人的财物后于8月10日逃离柳州，并诱使被害人将刷卡小票及POS机寄，同时将所得财物用来归还自己的欠款并进行分赃，足以证明他们非法占有他人财物的故意。关于诈骗数额，被害人在公安机关报案之前催促被告人归还的款项，应予以扣除，不应计算在诈骗数额内，案发之后的返还被害人钱款及交予本院保管之财物系诈骗既遂之后的退赃行为，不应在诈骗数额内扣除，但可作为酌情从轻处罚的情节予以考虑。故被告人韦振国及黄金望之辩护人关于诈骗数额的辩解，本院予以采纳，其它不予采纳。被告人黄飞的辩护人提出黄飞并非主犯，经查，黄飞既是犯意的提出者，又是具体实施诈骗行为的召集、指挥者，所获赃款主要由其掌管分配，在共同犯罪中起主要作用，故不采纳此辩解。黄金望、韦振国、胡涛的辩护人提出三人系从犯的意见与本案事实相符，本院予以采纳。被告人胡涛的亲属代为退赃人民币50000元，可对其酌情从轻处罚。根据各被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人黄飞犯诈骗罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年11月26日起至2019年4月25日止，罚金于判决生效后一个月内缴清，逾期不缴纳的，���制缴纳。）二、被告人韦振国犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年11月26日起至2017年11月25日止，罚金于判决生效后一个月内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。）三、被告人黄金望犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年11月23日起至2017年11月22日止，罚金于判决生效后一个月内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。）四、被告人胡涛犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年11月26日起至2016年11月25日止，罚金于判决生效后一个月内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。）五、本案被害人的损失计陈某某人民币13975.9元、韦某人民币54073.95元、陈某某、莫某某、陈某甲、甘某四人损失人民币3908.74元、叶某人民币13636.48元、黄某乙人民币15962.16元、梁某某人民币21806.73元、黄某甲人民币14309.63元、杨某人民币6963元、杨某某人民币43463.29元、梁某人民币37991.72元、杨某某人民币37681.54元，暂扣于本院的被告人胡涛所退赃款人民币50000元按比例分配偿还给被害人陈某某人民币2649.23元、韦某人民币10250.09元，陈某某、莫某某、陈某甲、甘某四人损失人民币740.94元、叶某人民币2584.89元、黄某乙人民币3025.74元、梁某某人民币4133.61元、黄某甲人民币2712.49元、杨某人民币1319.89元、杨某某人民币8238.76元、梁某人民币7201.59元、杨某某人民币7142.77元；未足款项责令本案四被告人予以退赔。六、扣押在案的联想牌电脑一���，由暂扣机关予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  梁广辉人民陪审员  贺 斌人民陪审员  王燕芬二〇一四年十月九日书 记 员  梁慧妮