福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初1293号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人吕建，男，1993年5月9日出生，汉族，初中文化，无业，住湖北省武穴市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月18日被抓获，同月20日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年2月26日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人蔡雅琳，福建君伟律师事务所律师。 被告人何光胜，男，1994年3月15日出生，汉族，初中文化，无业，住湖北省武穴市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月18日被抓获，同月20日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年2月26日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人苏汇通，福建君伟律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕91号起诉书指控被告人吕建、何光胜犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年5月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员蔡友添、检察官助理高珊出庭支持公诉，被告人吕建及其辩护人蔡雅琳，被告人何光胜及其辩护人苏汇通均到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：2018年12月期间，被告人何光胜向开卡人刘某收买了配套有密码的中国工商银行、中国邮政储蓄银行、中国农业银行信用卡各1张，同时其本人亦办理配套有密码的中国工商银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行信用卡各1张，后被告人何光胜将上述7张信用卡转卖给被告人吕建，被告人吕建又将上述信用卡转卖给其上家“余某”。嗣后，上述被倒卖的户名为刘某、账号为62×××70的信用卡收取到诈骗被害人翁某、杨某、孙某、李某和在晋江、德化、漳州分别被人骗走的钱款人民币（币种下同）20000元、5000元、13800元、9600元。2019年1月18日，被告人何光胜在湖北省武穴市被抓获，后于同日协助侦查人员在湖北省武穴市租房内抓获被告人吕建。 晋江市人民检察院提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据以支持其指控，并认为被告人吕建收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为应以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人何光胜收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为应以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人吕建归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人何光胜到案后协助抓捕吕建，可以从轻或减轻处罚；提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十八条之规定予以判处。 被告人吕建对指控犯罪事实和罪名均无异议 其辩护人提出如下辩护意见：被告人吕建系初犯、偶犯，主观恶性和人身危险性较小，归案后如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，愿意退出违法所得、预缴罚金，有悔罪表现，且其家属已赔偿诈骗被害人李某和的经济损失并取得谅解，被告人吕建所在村委会愿意对其进行帮教。综上，请求对被告人吕建从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人何光胜对指控犯罪事实和罪名均无异议。 其辩护人提出如下辩护意见：被告人何光胜系初犯、偶犯，社会危害性和人身危险性较小，具有立功表现，且归案后如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪、悔罪，愿意退出违法所得、预缴罚金，且其家属已赔偿诈骗被害人李某和的经济损失并取得谅解。综上，请求对被告人何光胜从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：2018年12月期间，被告人何光胜向开卡人刘某收买了配套有密码的中国工商银行、中国邮政储蓄银行、中国农业银行信用卡各1张，同时其本人亦办理配套有密码的中国工商银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行信用卡各1张，后被告人何光胜将上述7张信用卡转卖给被告人吕建，被告人吕建又将上述信用卡转卖给其上家“余某”。嗣后，上述被倒卖的户名为刘某、账号为62×××70的信用卡收取到诈骗被害人翁某、杨某、孙某在晋江分别被人骗走的钱款20000元、5000元、13800元，上述被倒卖的户名为刘某、账号为62×××83的信用卡收取到诈骗被害人李某和在漳州被人骗走的钱款9600元。2019年1月18日，被告人何光胜在湖北省武穴市被抓获，后于同日协助侦查人员在湖北省武穴市租房内抓获被告人吕建。被告人吕建、何光胜因本案分别获利700元、800元。本案审理过程中，被告人吕建、何光胜的家属各自愿赔偿李某和4800元，并取得其谅解。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人翁某的证言及超级柜台客户回执、资金流向图、资金流向工作说明，证实其于2019年1月7日在晋江市被人冒充朋友诈骗走钱款20000元，该款项被转入户名为陈某、账号为62×××70的银行账户中。 2.证人杨某的证言，证实其2019年1月6日在晋江市被人冒充朋友诈骗走钱款5000元，该款项被转入户名为陈某、账号为62×××70的银行账户中。 3.证人孙某的证言、账户交易明细，证实其于2019年1月6日被在德化县被人冒充“红星美凯龙”的雷经理诈骗走钱款13800元，该款项被转入户名为陈某、账号为62×××70的银行账户中。 4.证人李某和的证言，证实其于2019年1月4日在漳州市芗城区被人冒充拆迁办工作人员诈骗走9600元，该款项被转入户名为刘某、账号为62×××83的银行账户中。 5.证人刘某的证言、接受证据材料清单、银行账户开户信息、交易流水及辨认笔录、说明、照片，证实2018年11、12月份的时候，其朋友何光胜看到起经常没钱就说他有个老乡在收银行卡，他自己也帮这个老乡买卡然后再转交给这个老乡，看其要不要办几张银行卡卖，一张银行卡200元，其因缺钱就同意了，后其于武穴市的工商银行、邮政储蓄银行各办了1张卡（卡号分别为62×××77、62×××83）、然后连其之前办理的农业银行卡（卡号为62×××70）一起卖给何光胜，何光胜给了其现金600元。何光胜跟其说是他老乡在收卡，但其没有见过何光胜的这个老乡，有没有这个人其不清楚，收卡具体是做什么用的其也不清，其把上述3张银行卡卖给何光胜后，卡就不是其在使用，卡的资金出入也跟其没有关系。其并辨认出被告人何光胜。 6.提取笔录、提取清单及照片，证明公安机关从被告人吕建的手机中提取到其收买的部分银行卡的照片。 7.调取证据清单、银行账户开户信息及交易明细清单，证实涉案银行卡的开户信息及交易流水。 8.户籍证明资料、违法犯罪经历查询情况说明，证实被告人及相关涉案人员的基本身份情况，未发现被告人吕建、何光胜有违法犯罪前科劣迹。 9.抓获、破案经过报告及工作说明，证实本案的破获过程及被告人吕建、何光胜的归案经过。 10.收条、谅解书，证实被告人吕建、何光胜的家属各自愿赔偿诈骗被害人李某和4800元，并取得谅解。 11.被告人吕建的供述与辩解、辨认笔录、说明及照片，其对上述犯罪事实供认不讳，并辨认被告人何光胜。 12.被告人何光胜的供述与辩解、辨认笔录、说明及照片，其对上述犯罪事实供认不讳，并辨认被告人吕建。 本院认为，被告人吕建、何光胜收买、非法提供他人信用卡信息资料，其中被告人吕建收买、非法提供的信用卡信息资料数量巨大，二被告人的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人吕建归案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚；被告人何光胜归案后如实供述自己的主要罪行，后虽翻供，但又当庭自愿认罪，予以从轻处罚；被告人何光胜协助公安机关抓获被告人吕建，具有立功表现，予以从轻处罚；被告人吕建、何光胜的家属各自愿赔偿诈骗被害人李某和4800元并取得谅解，予以酌情从轻处罚；本案审理过程中，被告人吕建、何光胜的家属分别代为退出违法所得700元、800元并各代为预缴罚金10000元，予以酌情从轻处罚。综合考虑被告人吕建、何光胜的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，对被告人吕建、何光胜均予以从轻处罚。被告人吕建的辩护人所提被告人吕建系初犯、偶犯，归案后如实供述自己的罪行，愿意退出违法所得、预缴罚金，认罪悔罪，且其家属已赔偿诈骗被害人李某和经济损失并取得谅解，可对被告人吕建从轻处罚的辩护意见，予以采纳；其所提对被告人吕建减轻处罚、适用缓刑的辩护意见，不予采纳；被告人何光胜的辩护人所提被告人何光胜系初犯、偶犯，具有立功表现，且归案后如实供述自己的罪行，愿意退出违法所得、预缴罚金，认罪悔罪，且其家属已赔偿诈骗被害人李某和经济损失并取得谅解，可对被告人吕建从轻处罚的辩护意见，予以采纳；其所提对被告人何光胜适用缓刑的辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人吕建犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月18日起至2022年1月17日止。罚金已缴纳人民币一万元，余款人民币一万元应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人何光胜犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月18日起至2019年11月17日止。罚金已缴纳。） 三、被告人吕建、何光胜的家属分别代为退出的违法所得人民币700元、800元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  丁美丽 人民陪审员  庄锦盛 二〇一九年六月十二日 法官助理廖文斌 书记员张建荣 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －2－ －9－