四川省邻水县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川1623刑初180号 公诉机关邻水县人民检察院。 被告人胡本理，女，1963年4月15日出生于四川省邻水县，汉族，高中文化，经商，住四川省邻水县。因本案于2017年7月21日被抓获，次日被邻水县公安局刑事拘留，经邻水县人民检察院批准，2017年8月24日由邻水县公安局执行逮捕。现羁押于广安市看守所。 辩护人唐粒桃，重庆智豪律师事务所律师。 辩护人陈静，重庆智豪律师事务所律师。 钱成高，又名钱科，男，1982年10月7日出生于四川省邻水县，汉族，大专文化，经商，住四川省邻水县。因本案于2017年7月21日被抓获，同日被邻水县公安局刑事拘留，经邻水县人民检察院批准，2017年8月24日由邻水县公安局执行逮捕。现羁押于邻水县看守所。 辩护人李鑫明，重庆智豪律师事务所律师。 邻水县人民检察院以邻检公诉刑诉［2018］128号起诉书和邻检公诉刑变诉［2018］1号变更起诉决定书指控被告人胡本理、钱成高犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年6月28日组织召开庭前会议，同年12月25、26、27日公开开庭进行了审理。邻水县人民检察院指派检察员朱明发、魏巍出庭支持公诉，被告人胡本理及其辩护人唐粒桃、陈静，被告人钱成高及其辩护人李鑫明到庭参加诉讼。本案经邻水县人民检察院建议延期审理，经四川省广安市中级人民法院批准延长审限三个月，现已审理终结。 邻水县人民检察院指控：1998年，被告人胡本理与其丈夫钱某1（已故）创办四川省邻水县易星食品有限责任公司（以下简称易星食品公司），被告人胡本理担任法人代表，并以30万元的价格将新华街背后9480平方米国有土地购为易星食品公司工业用地。2003年为扩大生产规模被告人胡本理将该地抵押给邻水县农村信用社贷款200万元。2006年被告人胡本理计划将该地变性为商住用地进行房地产开发。2007年被告人胡本理向邻水县人民政府递交土地变性申请，同年邻水县人民政府同意被告人胡本理补交594万元土地出让金后将该工业用地调整为商业用地。 2010年5月被告人胡本理、钱某1为归还信用社贷款赎回土地使用证、补交土地出让金、建设邻水县富源家园项目，开始向亲朋好友、熟人、邻居吸纳资金，并许诺2.5分至5分不等的利息。2011年2月份左右被告人胡本理开始到丰禾中学、小学等公共场所多次公开宣传他们要修建四川省乡镇第一栋手续齐全的电梯楼，有钱都可以借给她，利息月月兑现，借款10万以下月息2.5分，10万以上月息3分，本金随时可退。由此被告人胡本理以高额利息公开吸收存款的信息逐渐扩散，大量群众为获取高额利息主动借钱给被告人胡本理。2012年10月被告人胡本理、钱成高因还本付息资金周转困难开始通过融资公司向群众吸收资金。被告人钱成高自己也为此吸纳资金，并在被告人胡本理向群众吸收资金、支付利息过程中提供帮助。 从2010年5月开始到2014年12月截止，被告人胡本理分别向冯某1、冯某3、魏某1、王某17、秦某2、魏某3、甘某21、刘丽、孙某1等160余名出借人吸收资金6143万元，其中向魏某1、王某17、秦某2、魏某3、甘某21、刘丽、孙某1等150余名不特点群众吸收资金5238万元。已归还所有吸收资金本金2224万元，支付利息2952.4829万元，尚欠本金3919万元。通过广安广汇行投融理财咨询有限公司、广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司、广安银丰元投资管理有限公司等11家投融资公司向社会公众共吸收资金5010万元，归还本金2065万元，支付利息及居间服务费用1414.206231万元，尚欠本金2960万元。 被告人胡本理、钱成高共计吸收1.1153亿元资金，将其中部分资金用于富源家园项目建设，部分资金用于还本付息。目前欠本金6879万元，欠四川省阿尔文建设有限公司工程款1052.354119万元，欠税款364.004687万元，欠购房款635.05万元。经四川新广资产评估事务所有限公司对富源家园项目评估价值为5636.4063万元。被告人胡本理、钱成高现有银行存款4743.18元，被告人钱成高有价值约2万元江淮汽车一台。资产与债务相抵明显资不抵债。 为指控上述事实，公诉机关出示了书证、被告人的供述与辩解、证人证言、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人胡本理、钱成高未经有关部门批准，以高额利息为诱饵，非法吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人胡本理、钱成高共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定，是共同犯罪。被告人胡本理在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，是主犯。被告人钱成高在共同犯罪中起辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人胡本理、钱成高被动到案后，如实供述主要犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，是坦白，可以从轻处罚。公诉人当庭建议对被告人胡本理在有期徒刑三年至五年的幅度内量刑，对被告人钱成高在有期徒刑一年六个月至二年六个月的幅度内量刑。 被告人胡本理辩称：其没有罪，其为地方经济建设做了贡献，其借款全部用在项目上、还贷款、支付利息、交土地出让金和维持生计上，没有乱用，借款与钱成高无任何关系。亲朋好友主动借钱给其，其以2.5%至5%不等的月利率支付利息，并出具了借款借据，制作了支付利息明细账。融资公司主动联系的其，不是其联系的融资公司，且其是以富源家园楼盘作为抵押，签订了商品房买卖合同，在建设局办理了网签。对于借款金额以及未归还金额以其做的账为准。有些民间个人出借人在收回本金或获得回报后又重复投资，这部分数额不应计入犯罪金额。有些集资参与人系其亲友。另被告人胡本理在庭前会议中申请对富源家园项目的价值进行重新评估。富源家园项目不只值5000多万元，其价值应在1.3亿至1.5亿元。 被告人钱成高辩称：其继承父亲的债务，充当驾驶员的角色，自己没有错。理财公司是其联系的，其先去考察理财公司，后理财公司再来考察富源项目。另被告人钱成高在庭前会议中申请对富源家园项目价值进行重新评估。 被告人胡本理的辩护人陈静、唐粒桃提出以下辩护意见：被告人胡本理的行为不构成犯罪，理由有：一、胡本理融资是用于正常的生产经营，即用于富源家园项目的开发。二、胡本理能够及时清退所吸收资金，理由如下：1.富源家园项目足以清偿本案所有涉案依法应当清退的资金。（1）《四川新广资产评估事务所有限公司对富源家园项目评估报告》的有效期是一年，至庭审时已经失效，不能作为指控的依据；（2）富源家园的实际价值以及可预期的价值远远大于《评估报告》所认定的价值；（3）根据司法解释的规定，本案依法追缴、清退的范围应当“以利息折本金”；（4）即使公诉机关出示的《评估报告》被采信，富源家园项目的价值也足以清退本案所有涉案依法应当清退的资金。2.胡本理本人主观上有强烈归还、清退资金的意愿，没有赖账、抵赖的想法和行为。3.至今未进行清退的原因系胡本理因本案被采取强制措施以及与四川阿尔文建设有限公司民事诉讼等客观因素，该原因不能归咎于被告人胡本理。三、被告人胡本理的情节显著轻微，理由如下：1.胡本理借款的目的是为了企业和富源家园项目的正常发展。2.胡本理的客观行为有别于“严重破坏金融管理秩序”的行为。（1）胡本理最初仅是向亲朋好友等特定人员融资，该部分金额不能认定为“非法吸收公众存款”的金额。（2）胡本理向11家融资理财咨询公司吸收的资金，不能认定为“非法吸收公众存款”的金额。胡本理作为实际用款方，难以判断和审查融资理财咨询公司是否有合法资质向社会公众吸收存款。同时现有证据不足以认定，本案所有涉案融资理财咨询公司的资金是通过非法吸收公众存款的方式吸收的。公诉机关没有举出充分的证据证明融资理财咨询公司资金来自于公众，也没有证据证明这些资金来自公开的社会宣传，也没有证据证明融资理财咨询公司融资行为本身违法。（3）胡本理没有采取推介会、传单、短信等方式主动的向社会公开宣传融资信息。（4）2014年11月、12月之前，胡本理均按约按时还本付息，没有故意拖欠行为，在丈夫去世后主动承担债务，缓和了社会矛盾，有一定担当。（5）社会危害性的判断不能唯“金额”论。3.民营企业生产、发展与融资难问题的矛盾是本案案发背景。4.对本案的处理应该充分考虑依法保护民营经济、保护民营企业家的相关司法政策。并向法庭提交了四川省高级人民法院（2015）川民终字第99号民事判决书、胡本理获得的多份荣誉证书。 被告人钱成高的辩护人李鑫明提出以下辩护意见：一、被告人钱成高的行为不构成犯罪，理由有：1.钱成高主观上没有非法吸收公众存款的故意。钱成高之所以担任胡本理司机、联系理财公司、在钱某1去世后在借条上签字，完全是基于对父母的敬畏和孝心，对家庭成员的帮助，而非想扰乱正常的金融秩序。2.钱成高客观上没有实施非法吸收公众存款的行为。对于冯某1等166人的借款，借款行为均是胡本理、钱某1与他人磋商、签订借条并取得借款，钱成高没有参与该行为。即使胡本理的行为属于非法吸收公众存款罪，但当胡本理从出借人处取得借款时，行为已既遂，钱成高后期在钱某1去世后在借条上签字这一行为，属于事后不可罚行为，和胡本理的行为不构成共同犯罪。对于理财公司的借款，钱成高联系的对象是理财公司，系法人而非自然人，不属于社会大众认知所理解的“公众”。钱成高与理财公司不构成非法吸收公众存款罪的共犯。3.钱成高的犯罪情节显著轻微，不应以犯罪论处。涉案所借资金全部用于富源家园项目，属于正常的生产经营项目。在案证据能够证实富源家园项目足以全额支付尚未支付的借款本金及利息。二、钱成高系从犯，应对其减轻或免除处罚；钱成高主观恶性小，没有启动刑事处罚的现实必要性；钱成高系民营企业家，可酌情从轻处罚。建议对钱成高在有期徒刑一年六个月内量刑。并提交了钱成高三个小孩的出生医学证明。 经审理查明的事实和证据如下： 一、富源家园项目的由来 被告人胡本理创办邻水县丰禾易星食品厂（以下简称易星食品厂），1998年易星食品厂分两次以70元每平方米的价格取得了新华街背后共计9480平方米国有土地的使用权（土地用途为工业用地），作为扩建厂房用地。经邻水县人民政府批准，易星食品厂免交出让金36万余元，实际支付了30万元的土地出让金。1999年，被告人胡本理以易星食品厂为基础，成立易星食品公司，股东为胡本理和某丈夫钱某1（现已故），被告人胡本理担任法人代表。2004年，被告人胡本理为扩大生产规模将地抵押给邻水县丰禾信用合作社贷款200万元。被告人胡本理计划将该地变性为商住用地进行房地产开发于2007年向邻水县人民政府递交土地变性申请，同年，邻水县人民政府同意该地用途由工业用地调整为商住用地。2011年5月9日，胡本理、钱某1与邻水县国土资源局签订了国有建设用地使用权出让合同，以补缴594万元土地出让金获取了易星食品厂宗地的建设用地使用权。后被告人胡本理在该宗地上修建富源家园小区。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.书证，企业名称预先核准通知书、内资企业登记基本情况表、企业法人营业执照、国有土地使用权出让合同、国有土地使用权登记书、非经营性结算统一收据、邻水县人民政府关于新华街国有土地使用权出让方案的批复、邻水县人民政府关于请求减免国有土地出让金的请求、邻水十六届县人民政府第12次常务会纪要、宗地补缴土地出让金申请表及行政审批表、邻水县国土资源局关于四川省易星食品有限责任公司宗地改变土地用途等使用条件补缴土地出让金的请示、国有建设用地使用权出让合同、土地登记申请书、土地登记审批表。 2.被告人的供述与辩解 （1）被告人胡本理的供述与辩解:其在1999年在邻水注册了易星食品公司，担任公司法人,公司地址是四川省邻水县新华街**。易星食品公司当时的用地属性为工业用地，后变为商住用地性质。2007年，其申请改变易星食品公司的用地性质。2006年易星食品公司不景气，同时邻水县信用联社不再向其提供商业贷款，其向邻水县人民政府写申请，把易星食品公司的用地使用性质由工业用地转换为商住用地，修电梯房和商业门市，以便把易星食品公司经济搞活。 2007年，邻水县人民政府召开常务会研究决定对易星食品公司用地性质不纳入政府土地储备库，变更为商住用地，但要其按照当时的土地市场价补出让金给邻水县人民政府。其补了594万元，2011年5月29日补缴的，缴完土地出让金后，其办到了国有土地使用证，将土地使用证办好之后其去挂靠了四川威屹房地产开发有限责任公司，挂靠之后其到邻水县建设局办理建设用地规划许可证和建设工程开工许可证。2011年9月份左右，其将建设用地规划许可证和建设工程开工许可证办理好。相关证件办好后，其开始修建楼房，修建的楼房名称叫富源家园。富源家园项目一共有三栋楼，分别为一、二、三号楼；一号楼为高层电梯房，共计30层；二号楼也是高层电梯房，共计16层；三号楼系6加1的步梯房。 （2）被告人钱成高的供述与辩解：易星食品公司是其父母（钱某1、胡本理）于1998年在邻水县新华街218号处创办起来的。其父母花某30万左右从政府购买过来的，然后其父母创办易星食品公司，最开始的注册资金是100多万，后来增资注册为500万。 易星食品公司是其家的企业，其母亲胡本理是法人代表，是公司的总经理，负责管理整个公司，其父亲负责安全生产工作，当时其和某妹妹还在读书。经营的范围主要是专做咸菜、调料、肉食品加工等。 公司建立初期，是其父母在经营，公司一直都在投入资金，公司还是一直在维系起走的，具体情况其母亲胡本理才清楚。2003年，其辍学在食品公司工作，协助父母管理公司。2006年，因干旱受灾，蔬菜基地大面积受损，造成公司经营状况恶劣，资金链断裂，一直亏损，没有钱投入进去。2007年，其父母找邻水县信用社贷款，以易星食品公司的土地证贷款，贷了200万元。贷款下来后，公司经营状况还是不理想，一直亏损，用了100多万，欠信用社100多万。这时，其父母想转行做房地产，申请将公司的工业用地性质转为商住用地。首先要先将信用社的200万贷款还了把易星食品公司的土地证赎回来，然后还要缴纳土地出让金，才能将土地变性，后在该土地上修建富源家园项目。 二、被告人胡本理、钱成高非法吸收公众存款进行公开宣传的事实 从2010年12月开始，被告人胡本理、钱成高通过口口相传、以人传人的方式宣传要修建电梯楼，有钱都可以借给她，利息月月兑现，月利率3分，本金随时可退。同时，被告人胡本理、钱成高到丰禾中学、小学等公共场所多次公开进行宣传。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人冯某1的证言：201ｌ年2月，学校开学不久的一天,其在操场上见到胡本理、钱成高来到学校。其问胡本理、钱成高来学校做什么事情,胡本理告诉其来学校找老师们借款。胡本理到其办公室后拿出一本修建房子的资料,让其和在办公室的甘某2老师看,其打开资料看了看。接着,胡本理叫其把这些资料拿给其他的老师看,让这些老师知道她是四川省第一个在镇上修建电梯楼的人,邻水第一个拿了合法手续的人。让这些老师相信她,然后借款给她。胡本理给介绍了一会,将资料留给其后和钱成高离开其办公室到其他老师办公室去了。胡本理叫其帮她介绍一些人借钱给她,叫其找学校的老师、亲戚、朋友借钱。胡本理给其看的资料是修建富源家园使用土地转让审批手续等资料，大概有四五十页。其去问下学校老师手里有没有钱愿意借,三分利息,按月支付利息,假如中途有人要退钱的话,随时都可以退出来。学校有些老师也通过其将钱借给了胡本理。 2.证人姚某的证言：2010年11月,胡本理拿起很大一本修房子的规划图图纸和相关的手续到丰禾学校的操场来宣传,当时胡本理对老师们说她在丰禾修的房子是四川省,电梯楼有30层高,手续合法,现在修房子手头有点紧张,需要钱,如果借钱给她,她出的利息高,买她的房子还可以优惠。胡本理到学校来宣传了很多次,学校的很多老师去看了。 其到胡本理那里去领利息,胡本理给其和某老公说有多的钱都可以借给她,每个月按3分的利息算,有认识的亲朋好友有钱的都可以拿起去借给她,都按3分的利息算,如果介绍其他人借钱给她,胡本理还可以给好处费。 3.证人陈某1的证言：2010年11月，当时其在校一楼办公室休息，还有冯某1、甘某2、文利军、贺红梅。当时是冯某1把胡本理带进办公室，进来后冯某1介绍胡本理，说胡本理是修房子的，她手续齐全借钱给她放心。冯某1介绍完后，胡本理本人又对其说，叫大家借钱给她，胡本理边说边把她带来的资料打开让大家看。 4.证人李某1的证言：2011年上半年的一天上午,其在艺体组办公室内备课,办公室里有其、冯中良、甘某2,另外还有没有人其记不清楚了,这时胡本理一个人来到办公室支付冯某1的利息,她看见办公室内有几个老师在,于是说,老师的工资本来都低,又是归死工资,如果把钱借给了她,既成全了她,老师们也得利,边说边把她正在修建中的电梯楼效果图拿给大家看,还说她修的电梯楼是农村乡镇第一幢,而且还为丰禾的小城镇建设作了贡献这些话。 5.证人冯某2的证言：胡本理经常叫其去帮她借钱,于是其给亲戚朋友说胡本理借钱的事情,因为他们不认识胡本理,就把钱给其,其把钱拿给胡本理,胡本理再写借条给其,其再把借条拿给借了钱的人。胡本理经常打电话给其说,叫其再去找亲戚朋友借点钱给她。 6.证人唐某1的证言：胡本理、钱成高到丰禾中学来宣传过叫大家借钱给她（他）们的事情。2010年下半年，当时其在高三年级办公室备课，办公室里的老师其记得的只有刘银忠，钱成高把他们带的图纸和审批下来的手续拿给大家看，说把钱借给他们稳当，利息算月息3分，借10万元以上可以看账，10万以下就不能看账。 7.证人甘某1的证言：2013年7月,其从外面打工回家,在家没有事做,于是跟着李俊兰组织的腰鼓队出去搞活动,结果是给胡本理的富源家园到上做宣传,每天在上去给胡本理的富源家园宣传了一圈。在富源家园售楼部外面集合敲腰鼓,看热闹的人很多,胡本理看到看热闹的人多了后,就出来给敲腰鼓队的人和看热闹的人说，她现在修房子需要钱,有钱的人都可以拿起来借给她,她的房子都修得差不多了,有房子在绝对稳当,每个月按3分算利息,保证每个月都按时付利息。腰鼓队连续为富源家园宣传了一个星期左右,胡本理基本上每天都要给腰鼓队的人和围观的群众说上面同样的话。 8.证人钱某3的证言：2011年,胡本理在丰禾修电梯楼,当时刚开始动工,胡本理和钱成高回老家丰禾鱼鳞滩村5组的时候,给其一个湾的人说,她正在修房子,需要资金,有钱的都可以在她那里投资,每个月给三分的利息。 胡本理叫其给亲朋好友说她在借钱,其也给亲朋好友说过胡本理在借钱,至于他们有没有借钱给胡本理其不清楚了。 9.证人甘某2的证言：胡本理给其说如果外面的人有多余的钱可以借给她,请求其帮忙宣传一下,其考虑到去跟别人宣传自己没有什么好处,就没有去宣传。 10.证人王某1的证言：钱某1、胡本理来到其家付利息时问其还有没有钱,他们还需要钱,有钱就借给他们，而且还说看亲戚朋友有没有钱,有钱的话也借给他们,胡本理还叫其出面帮她借钱,每借一万元人民币给其100元的好处。其同意。2011年6月,钱某1和胡本理经常问其有没有钱,或者亲戚朋友有没有钱,有钱就借给他们。其每个月都按时得了利息,比较相信钱某1和胡本理了。其打电话给其女儿王某13,说钱某1和胡本理在修房子需要钱,每个月给了3%的利息,其也借了钱给钱某1和胡本理,每个月按时得了利息的,比较稳当。钱某1和胡本理在街上碰到人都说他们在丰禾修电梯楼,需要借钱去修建电梯楼，有钱可以借给他们。 11.证人熊某1的证言：2013年7月，其当时跟到王俊兰组织的腰鼓队出去搞活动，胡本理叫去做宣传，连续宣传了将近10天，主要是在袁市、复盛、丰禾宣传富源家园。在售楼部，胡本理对腰鼓队和看热闹的人宣传借钱。 12.证人熊某2的证言:其证实的内容与熊某1基本一致。 13.证人吴某1的证言：2013年胡本理请腰鼓队帮忙宣传，每天她都要宣传借钱的事情，叫其给亲戚朋友进行宣传。 14.被告人胡本理的供述与辩解：2010年12月开始，其向外宣传开始修建富源家园，让亲戚、朋友、场镇上的人知道其缺资金修建房子，借钱可以得利息。其先是向冯某3、冯某2、王旭阳、甘某12、王某1、蒋某1、刘某3、王某7等人借的第一笔钱，有250多万元人民币，当时支付的是5分利息，约定借款时间是3个月。这些钱是用来还贷款取证的钱。接着，其继续向外面借钱，此时上、社会上有许多人知道其在借款付息。从2010年12月底到2011年5月份，其向冯某1、甘某5、甘某6、王某1、王某13、甘某21、钱某5、王某2、于永平、熊荣惠、胡某1等人很快借到近800万元人民币，当时支付的3份左右利息，借的这些钱有些缴了594万的土地出让金，有些支付了前面借钱的利息，还有就是为修建富源家园做资金准备。向外界宣传，首先是让外面的人知道其修建的富源家园是手续齐全，又是第一栋电梯楼，其又是最讲诚信的，一定按约定支付利息，归还本金。另外就是让外面的人知道其修建的富源家园是实际存在的，还给他们看图纸，还带人去看富源家园项目的地址。 15.被告人钱成高的供述与辩解：从2010年开始，当时为了凑集修建富源家园项目启动资金以及缴纳土地出让金，其母亲让其一家人想办法出去借钱，当时出去借钱，其负责给其父母开车，最开始在外面找熟人、亲戚借钱，后来拿修建富源家园这个项目的图纸、设计方案说明等资料去学校宣传借钱，当时其舅舅刘银忠在丰禾高中教书，知道其家里在外面借钱，其给刘银忠说过如果他们学校有老师有钱可以借给其家里，并每月按时支付利息。当时学校的有些老师听说其家里在外面到处借钱，找到刘银忠老师让把修建房子的资料带起去给他们看，后面其和某母亲胡本理把修建房子的图纸带到丰禾高中刘银忠办公室去，当时办公室里有一些老师，其记得有刘银忠、洪德老师在，其他老师其记不起了，学校老师有钱也比较集中，所以带了富源家园项目的图纸、设计方案说明等资料去学校做宣传，希望能在学校找老师借钱，当时其母亲胡本理给那些老师介绍富源家园项目手续齐全，是乡镇第一栋电梯楼，承诺每月支付3分的利息且按月支付利息。其负责把图纸、设计方案说明给那些老师看。最早向亲戚朋友借钱，后面也找邻居、熟人借，在向他们借的时候也给他们讲过可以找他们的熟人、亲戚把钱借给其家里，这样一个传一个就传开了，后面陆陆续续的有些人觉得信誉度好还是主动找上来借钱。 三、被告人胡本理、钱成高直接吸收个人存款的事实 从2010年12月开始，被告人胡本理、钱某1为归还信用社贷款赎回土地使用证、补交土地出让金、建设邻水县富源家园项目，开始向亲朋好友、熟人、邻居吸纳资金，并许诺2.5分至5分不等的利息。由此被告人胡本理以高额利息公开吸收存款的信息逐渐扩散，大量群众为获取高额利息主动借钱给被告人胡本理。 从2010年12月到2014年12月，被告人胡本理分别向冯某1、冯某3、魏某1、王某17、秦某2、魏某3、甘某21、刘丽、孙某1等166名出借人吸收资金6127.9万元。被告人钱成高于2014年5月、11月参与吸收了孙某1、刘丽的资金共计700万元。被告人胡本理已归还所吸收资金本金2276.5万元，支付利息2999.6653万元，尚欠本金3851.4万元。具体事实如下： （一）被告人胡本理吸收冯某1存款的事实：冯某1于2011年1月借款7万元给胡本理，后陆续借款给胡本理，一共借款125万元给胡本理。胡本理陆续归还冯某178万元，有本金47万元尚未归还。胡本理支付向冯某1共计支付利息、好处费698339元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人冯某1的证言：其和胡本理是熟人，2011年1月，其听其妹冯某3说胡本理修房子正在外面向外借钱，付5分的利息。冯某3说有钱可以借给胡本理。后其在丰禾遇到胡本理，胡本理找其借钱。2011年1月6日，其借了7万元给胡本理，前三个月按5分的利息计算。胡本理给其出了一张借条，同时胡本理叫其找学校老师、亲戚、朋友借钱，于是其在2011年至2014年期间联系了丰禾中心小学的李某2、殷利琼、王清华、陈某1、贺红梅、甘某2、刘某3、甘建高等人把钱借给了胡本理，但胡本理和这些老师都只认其，胡本理直接给其出的借条，每月其在胡本理那里领到利息后，又把利息分发给这些老师。程某1、李某2、殷利琼、贺红梅、陈某1、刘某3、余某2、甘建高、程志远、王庆华开始把钱拿给其，其给他们出的借条，胡本理给其出借条。中途这些人把钱要回来了，他们自己又直接借给胡本理。 胡本理现在还欠其四十七万元。其原来借钱给胡本理的时候，她都分别给其出了几张借条，后来在2014年5月4日的时候，她出了一张借款总额的借条给其，并把原来的几张借条收回去了。其手里47万的借条是由8万、12万和27万三张借条合成的。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2011年1月,冯某1听她妹冯某3说了其家搞房地产在借钱。然后冯某1来问其是否还需要资金,利息是多少。其给冯某1说利息前三个月5分,之后按3分算。冯某1来问了其之后借了7万元给其。之后又借了63000元给其,他陆陆续续借了很多笔钱给其,有时候他拿的钱又是别人的。冯某1一共借了多少钱给其要以其记的账为准,目前其还欠冯某147万元的本金。 3.被告人钱成高的供述与辩解：冯某1是丰禾中心校的老师,他借钱借得比较早,他借了很多笔钱给其家里,中途有时候借有时候还,有时候其开车送其母亲胡本理送到冯某1家门口,有时候是冯某1自己到其家来领利息,冯某1借钱有时候是转账有时候是现金,转账基本是其在操办。 4.书证 （1）2014年5月4日的借条，内容为：今借到冯某1人民币肆拾柒万元整，按月支付利息壹万肆仟壹佰元整。（注：转2013年元月5日、2014年4月4日、2013年5月7日本金）借款人：胡本理、钱成高。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）领取利息金额明细表及收据、银行交易回单，证实：2011年2月至12月、2012年度、2013年度、2014年1月至11月，冯某1分别从胡本理处领取了141640元、211620元、193389元、151690元利息、好处费，共计698339元。2014年1月30日胡本理归还18万元。2013年4月13日胡本理归还44万元。2012年12月15日胡本理归还16万元。 （二）被告人胡本理吸收程某1存款的事实：程某1于2011年4月26日开始多次借款共计25万元给胡本理。胡本理支付程某1利息共计232950元，本金25万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人程某1的证言：其与胡本理之前并不认识，通过通过丰禾学校的老师冯某1借钱给胡本理后才认识的。2011年左右，冯某1对其、其同事甘某2、魏老师、刘某3说：“胡本理要借钱，是3分的利息，你们把钱借给其，其给你们两分的利息，其出条子给你们，然后其再把钱借给胡本理，其在中间承担责任赚一分的利息钱。”2011年4月26日，其在办公室拿了3万元现金给冯某1，冯某1给其出了一个借条，每个月利息600元。后其、刘某3、魏老师、甘某2，周某2商量后认为何必让冯某1在中间赚一分的利息，直接去找胡本理出了借条，自己得3分的利息。之后其又陆续借了几笔钱胡本理。因胡本理的老公钱某1去世，2014年5月2日，胡本理给其更换了借条，重新出了一张10万元的借条。之后胡本理又多次找其借钱，其于2014年9月2日又凑了15万元，拿的现金在富源家园售楼部把钱借给胡本理，胡本理给其出的借条。其借了25万给胡本理，本金都没还，得了利息87300元，现在还欠本金25万。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其记得第一个自己拿钱来借给其的丰禾中心小学的老师是程某1。2011年5月，程某1来借钱给其的时候,知道了月息3分并且月月兑现,于是程某1回学校去把实际情况给其他老师说了，这样那些把钱借给冯某1的老师知道了实际情况，有些老师想把钱直接拿来借给其,因为冯某1收到了利息之后经常不按时付给别人。 3.被告人钱成高的供述与辩解：程某1是丰禾小学的老师，其和某母亲把利息送到上华兰超市附近给他。 4.书证 （1）2014年9月2日的借条，内容：今借到程某1人民币壹拾伍万元整，按月支付利息肆仟伍佰元整。借款人：胡本理、钱成高。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）2014年5月2日的借条，内容：今借到程某1人民币壹拾万元整，按月支付利息3000元，大写叁仟元整。（注：转2013年7月25日，2011年7月28日本金）借款人：胡本理、钱某8。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （3）2011年、2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：2011年6月至12月、2012年度、2013年度、2014年1月至11月程某1分别领取了20700元、53250元、79500元、79500元利息。 （三）被告人胡本理吸收冯某3存款的事实：冯某3于2011年2月22日开始多次借款共计33万元给胡本理。胡本理支付冯某3利息共计263250元，本金33万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人冯某3的证言：胡本理的丈夫和某是一个湾的。其借了33万元给胡本理。2001年初，胡本理找到其丈夫借钱，每月利息按三分支付。2011年2月22日，其借了3万元给胡，胡给其出了借条，且每月兑现了利息。2011年10月，其叫其兄弟媳妇甘志琼把钱给借给胡，甘志琼将7万元转给其，后其又将此7万元转给其哥冯某1，冯某1此7万元借给胡，胡给冯某1出的借条，后因其兄弟媳妇要借条，后胡在原借条上加了一句话，写的是“此款由冯某1转入冯某3”，落款时间是2011年10月22日。后于2012年5月22日借了4万、9月1日借了2.5万，2013年3月2日借了5万元、7月1日借了3.5万元、12月2日借了4万元，2014年3月2日借了4万元，共计借给胡本理23万元，2014年10月之前，胡都支付了利息。每笔钱，胡都给其出了借条。其大约在胡本理处得到了22.5万元的利息，胡没有还其本金。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其只记得有一笔7万元冯某3是通过冯某1把钱借给其的,当时其出借条是出给冯某1的,之后冯某3又要求其在借条上注明了这笔钱的本金是冯某3的。其家现在还欠冯某333万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：冯某3跟母亲胡本理、父亲钱某1关系很好,然后分多次借了钱给其们,但具体操办是其母亲胡本理在操办,转账是由其来完成的,她的钱有很多笔,有进有出,金额比较复杂,送利息有时候是她自己到其家里面来拿,有时候是其开车送其母亲胡本理一起送利息,其母亲不让其掌管钱。 4.书证 （1）2011年5月23日的收据，证实：冯某3转款3万元给胡本理。 （2）2011年7月2日的借条，内容：今借到冯某3人民币柒万元整，按月支付利息贰仟壹佰元整。借款人：胡本理、钱某1。 （3）2013年7月1日的借条，内容：今借到冯某3人民币叁万伍仟元整，按月支付利息壹仟零伍拾元整。借款人：胡本理、钱某1。 （4）2013年12月2日的借条，内容：今借到冯某3人民币肆万元整，按月支付利息壹仟贰佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （5）2014年3月2日的借条，内容：今借到冯某3人民币肆万元整，按月支付利息壹仟贰佰元整（1200元）。借款人：胡本理、钱成高。 （6）2013年3月2日的借条，内容：今借到冯某3人民币伍万元整，按月支付利息壹仟伍佰元整。借款人：胡本理、钱某1。 （7）2012年9月1日的借条，内容：今借到冯某3人民币壹万伍仟元整，按月支付利息柒佰伍拾元整。借款人：胡本理。 （8）2012年5月22日的借条，内容：今借到冯孟华人民币肆万元整，按月支付利息壹仟贰佰元整。借款人：胡本理、钱某1。 （9）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年度、2012年度、2013年度、2014年1月至11月冯某3分别领取了25350元、46650元、78150元、113100元利息。 （四）被告人胡本理吸收刘某1存款的事实：刘某1于2011年10月开始多次借款共计33万元给胡本理。胡本理支付刘某1利息336240元，本金33万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人刘某1的证言：其与胡本理是邻居。其借给胡本理33万元，从2011年陆续借给胡本理。2011年其看到其他人借钱给胡本理，其去丰禾的售楼部找到胡本理谈，问胡本理是否要借钱，胡本理说要。其问现在好多利息，胡本理说借10万给3分，10万以下是2.5分。其借了6万元给胡，胡本理和钱某1给其出了张借条，得了两个月利息，其觉得胡还是讲信用，又借了几万给胡，都如实归到了利息，于是其陆续借钱给胡本理，共计33万元。每次收利息是签了字的。每个月胡本理都会打电话，叫到售楼部去领利息。胡本理没有将33万本金归还。胡本理给其出了借条。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2011年10月份左右,刘某1主动来找其说的借钱给其的事情。因为刘某1在其家附近开麻将馆,其家借钱的事情刘某1应该都清楚。刘某1借了很多笔钱给其,有时候又在退钱回去,其记不起刘某1一共借了多少钱给其了,但是其现在还欠刘某133万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：刘某1看到很多人借钱给其归利息，主动借了6万元给其家里，并介绍了他的亲戚朋友也借钱给其家里。 4.书证 （1）2014年4月27日的借条，内容为：今借到刘某1人民币贰拾陆万元整，按月支付利息柒仟捌佰元整。（2014年元月9日、2014年2月23日）借款人：胡本理、钱成高。 （2）2014年5月16日的借条，内容为：今借到刘某1人民币柒万元整，按月支付利息贰仟壹佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （3）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年11月至12月、2012年度、2013年度、2014年1月至11月，刘某1分别领取了3000元、94550元、140400元、98290元利息。 （五）被告人胡本理吸收魏某1存款的事实：魏某1于2011年开始多次借款共计8万元给胡本理，约定利息3分。胡本理支付魏某1利息173050元，本金8万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人魏某1的证言：2011年9月，胡本理来给秦某2送利息，当时其也在场，就这样认识的胡本理。后其联系胡本理说手头有闲钱，想借点钱给她，胡本理说她有很大一块地皮，放心借钱给她，后其从银行取了6万元借给胡，胡出了借条，利息按月息三分算。2011年11月，其又借了2万元给胡，胡直接在原来的借条上加写了两万元，约定利息还是按三分算。这两次都是钱成高开车和胡本理一起来。2014年底之前都得到了利息。8万元本金未还。另证实胡本理的丈夫过世后，换借条的情况。另证实其介绍其母亲肖某、朋友梁某、包某等人借钱给胡本理，并从得了一些服务费。每次领利息和服务费都签了字。 2.被告人胡本理的供述与辩解：魏某1开始借了6万元给其,之后魏某1又陆续借了点钱给其一共借了13万元给其。到了2014年5月,魏某1来换借条的时候要了5万元回去,所以其现在还欠魏某18万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：魏某1是秦某2介绍的，分几次借了10万元给其家里，利息是其和某母亲送到邻水给魏某1。 4.书证 （1）2014年5月3日的借条，内容为：今借到魏某1人民币捌万元整，按月支付利息贰仟肆佰元整。（注：转2011年9月3日、2011年10月3日本金）借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年10月至12月、2012年度、2013年度、2014年1月至11月，魏某1分别领取了6600元、40200元、61100元、65150元利息。 （六）被告人胡本理吸收肖某存款的事实：肖某于2011年11月借款5万元给胡本理。胡本理支付肖某利息47792元，本金5万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人肖某的证言：其之前并不认识胡本理，后来借了5万元给胡本理后才认识她的。听说胡本理在丰禾修电梯楼，很多人都借了钱给胡本理，其想借点钱给胡本理归点利息赚点钱。其借了5万元给胡本理，胡给其出了一张借条的。刚开始是每月2.5分的利息，好像后来胡本理的老公钱某1死了后，胡本理叫其去换借条，给其涨到3分的利息了的。胡本理都是每个月开车给其送来的，归了利息都在胡本理的收据上签了字的。 2.被告人胡本理的供述与辩解：肖某在2011年11月通过魏某1的介绍借了5万元给其，最开始的利息是月息2.5分，之后其给她涨到月利率3分。现在其还欠肖某5万元本金。 3.被告人钱成高的供述与辩解：肖某是通过魏某1介绍借钱给其家里，其负责开车送其母亲到邻水送利息。 4.书证 （1）2014年5月3日的借条，内容为：今借到肖某人民币伍万元整，按月支付利息壹仟伍佰元整。（注：转2012年6月9日本金）借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年12月、2012年度、2013年度、2014年1月至11月，肖某分别领取了1250元、15000元、15000元、16542元利息。 （七）被告人胡本理吸收林某存款的事实：林某于2013年7月10日开始多次借款15万元给胡本理。胡本理支付林某利息43542元，本金15万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人林某的证言：其之前不认识胡本理、钱成高，借了15万元人民币给胡本理、钱某1后才认识的。2013年6、7月份，其听魏某1、梁某说，她们借了钱给的胡本理，胡本理现在修房子需要钱，只要有钱都可以拿起去借给胡本理归利息。后其于2013年7月10日借给胡本理7万元，2014年3月3日借给胡4万元，胡本理出了借条，后因钱某1过世，于2014年5月3日将两张借条换成了一张借条，由胡本理、钱成高签字。2014年7月3日，其又借了4万元给胡本理，在原来的借条上了添加了一笔。约定的利息是每个月2.5分。2014年11月份之后，胡本理没有支付利息。其得了40000元的利息，每个月领利息都在胡本理处签了字的。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其之前不认识林某，是魏某1介绍借钱才认识的。2013年7月份时候,林某通过魏某1介绍借了7万元给其，之后林某又借了两个4万元给其,林某一共借了15万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：林某应该是魏某1介绍的，其他其不清楚。 4.书证 （1）2014年5月3日的借条，内容为：今借到林某人民币壹拾壹万元整，按月支付利息贰仟柒佰伍拾元整。（注：转2013年7月10日、2014年3月3日本金）借款人：胡本理、钱成高。 （2）2014年7月6日的借条，内容为：2014年7月3日再借肆万元整，按月支付利息壹仟元整。借款人：胡本理 （3）领取利息金额明细表及收据，证实：2013年8月至12月、2014年1月至11月，林某分别领取了8750元、34792元利息。 （八）被告人胡本理吸收梁某存款的事实：梁某于2013年开始多次借款22万元给胡本理。胡本理支付梁某利息87208元，本金22万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人梁某的证言：其通过魏某1介绍借钱给胡本理之后才认识的胡本理，借了9万元给胡本理，胡本理和钱成高给其出了一张借条，后开始归利息，归了些利息后，觉得胡本理还是讲信用，又陆续借了几次钱给胡本理，一共借了22万，每个月按2.5分得利息。现在还有22万本金未归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：魏某1介绍了她的朋友梁某、借钱给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：梁某是魏某1介绍借钱给其家里，送利息是其开的车。 4.书证 （1）2014年5月3日的借条，内容为：今借到梁某人民币壹拾玖万元整，按月支付利息肆仟柒佰伍拾元整。（注：转2013年5月3日、2013年12月1日，2014年元月27日本金）借款人：胡本理、钱成高。 （2）2014年6月3日的借条，内容为：2014年6月3日加叁万元整。按月支付利息柒佰伍拾元整。借款人：胡本理 （3）领取利息金额明细表及收据，证实：2013年5月至12月、2014年1月至11月，梁某分别领取了26750元、60458元利息。 （九）被告人胡本理吸收魏某2存款的事实：魏某2于2012年4月8日开始多次借款12万元给胡本理。胡本理支付魏某2利息113850元，本金12万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人魏某2的证言：其和某儿刘某2除借了点钱给胡本理外，没有任何关系。2012年时，因其堂妹魏某1借了钱给胡，胡给魏某1送利息时问其有没有钱借给她，算三分的利息。后其分几次借钱给胡本理，共计借了12万元。从借钱到2014年11月，其每个月都得了利息，可能得了10万元利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：魏某1介绍了她的妈肖某、她的姊妹魏某2、魏某3,她的朋友梁某、曾某1、张某1、殷某借钱给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：借魏某2的钱，具体操办是其母亲在办，其没有什么印象。 4.书证 （1）2014年5月3日的借条，内容为：今借到魏某2人民币壹拾贰万元整，按月支付利息叁仟陆百元整。（注：转2012年4月8日，2012年5月3日）借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年5月至12月、2013年度、2014年1月至11月，魏某2分别领取了27900元、43200元、42750元利息。 （十）被告人胡本理吸收刘某2存款的事实：刘某2于2014年11月2日借款5万元给胡本理。胡本理支付刘某2利息1250元，本金5万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人刘某2的证言：其与胡本理之前并不认识，通过朋友介绍认识。2014年11月2日，其通过现金的方式借款5万元给胡本理和钱成高。双方约定利息是每月本金的2.5%，其一共收取了一个月的利息1250元。胡本理和钱成高给其出了一张借条，没有约定借款期限。其借了5万元元给胡本理，付了利息1250元，现在还欠本金5万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：证实其不认识刘某2，是魏某1介绍来的。2014年11月份的时候,魏某1说他有一个亲戚愿意借5万元给其,其同意。后面,魏某1从刘某2手中拿了5万元,并当面给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：刘某2是通过魏某1介绍借钱给其家里，利息是魏某1代领的。 4.书证 （1）2014年11月2日的借条，内容为：今借到刘某2人民币伍万元整，按月支付利息壹仟贰佰伍拾元整。借款人：胡本理。 （2）2014年领取利息金额明细表及收据，证实：2014年12月3日，魏某1代领1250元利息。 （十一）被告人胡本理吸收张某1存款的事实：张某1从2012年8月12日开始多次借款共计157万元给胡本理。胡本理支付张某1利息共计942000元，本金157万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人张某1的证言：其之前不认识胡本理，通过魏某1借钱给胡本理后，才认识胡本理的。2012年7月份时候，魏某1说可以把钱借给胡本理修房子。2012年8月初，其对其妹张代玲说：“魏某1给其说，有个房地产楼盘要借钱，每个月给二分五的利息，你的钱放在其这里，看你愿不愿意把你的钱借给他们得利息，而且魏某1给其说他们打了几年交道了，借钱的人很耿直，每个月都按时给利息。”其妹张代玲同意借12万元给胡本理。2012年8月12日，胡本理主动问其是不是愿意借钱给她，叫其到挞子丘工商银行去。其把12万元转到胡本理给的账户里，胡本理和钱成高给其出的借条，胡本理还让其介绍亲戚朋友借钱给她。胡本理和钱成高第二个月一起把利息送给其。2012年9月下旬，其妹张代玲又给其转了40万元，让其借给胡本理，其把钱转给了胡本理和钱成高，胡本理把利息涨成了三分，同时胡本理和钱成高给其出了借条。2013年12月份，其妹张代玲又给其转了30万元，让其借给胡本理。其把钱转给了胡本理和钱成高，同时胡本理和钱成高给其出了借条。 2013年春节，刘秋儿知道其妹张代玲把钱借给胡本理的事情。后来刘凤梅打电话咨询过其几次。2013年7月27日，刘凤梅转给其30万元，让其借给胡本理，胡本理和钱成高给其出了借条。2013年12月1日，刘凤梅又给其转了45万元，其把钱转给了胡本理和钱成高，同时胡本理和钱成高给其出了借条。 其借给胡本理的钱，其中有82万元是其妹张代玲的，有75万元是其校友刘凤梅他们几姊妹的。其自己没有拿钱借给胡本理。其在胡本理和钱成高那里得了90多万元利息，都分给了张代玲和刘凤梅。在2014年4月，胡本理给其重新出了借条，因为上面由钱某1的身份证复印件。本金157万元没有归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其之前不认识张某1，通过魏某1介绍张某1借钱给其才认识。2012年8月，张某1通过魏某1介绍借了12万元其，其的月息3分。之后张某1又陆续借了好几次钱给其。夫钱某1去世后，其叫张某1把以前的借条拿来，其重新给张某1出了一张157万元的借条。张某1的利息其付到2014年12月，之后没有再付利息给她。 3.被告人钱成高的供述与辩解：张某1是通过魏某1介绍主动借钱给其家里，借了很多笔，累计100多万元，利息是其开车拉胡本理送到正大花园的。 4.书证 （1）2014年4月30日的借条，内容为：今借到张某1人民币壹佰伍拾柒万元整。（注：转2013年12月28日，2012年9月29日，2013年7月27日，2013年12月1日，2012年8月12日本金）借款人：胡本理。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年9月至12月、2013年度、2014年度，张某1分别领取了48000元、361350元、532650元利息。 （十二）被告人胡本理吸收包某存款的事实：包某于2013年12月11日借款5万元给胡本理，2014年6月3日借款3万元给胡本理，共计借款8万元给胡本理。胡本理支付包某利息共计19542元，本金8万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人包某的证言：2013年12月，其遇到包中清，听包中清说胡本理现在修房子差钱，在社会上到处借钱，而且给的2.5分的利息，比银行划算得多，街上很多人都借了钱给胡本理，都是按时得了利息，很稳当。其叫包中清帮其联系借钱事宜。后其遇到魏某1也在谈胡本理借钱的事。2013年12月1日，其在邻水达子丘农业银行取了5万元现金，梁某带其到邻水学府胡本理的房子里找胡本理，后将5万元借给胡本理，利息按月利率2.5分计算。胡本理收给其出了一张借条。钱某1去世后，胡本理通知其去换借条，在换条子时，其又借了3万元给胡本理。其一共借了8万元给胡本理。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2013年12月，包某通过魏某1介绍借了5万元给其，月息3分。因为魏某1要给包某担保，所以包某只得2.5分的月息，魏某1得0.5分的月息。之后包某又借了3万元给其。其还欠包某8万元本金。 3.被告人钱成高的供述与辩解：包某是魏某1介绍的，操办是其母亲，送利息的时候其把其母亲拉到魏某1处。 4.书证 （1）2014年6月3日的借条，内容：今借到包某人民币伍万元整。按月支付利息壹仟贰佰伍拾元整。注：转2013年12月1日本金。借款人：胡本理。2014年6月3日加叁万元整。按月支付利息柒佰伍拾元整。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年度领取了19542元利息。 （十三）被告人胡本理吸收刘某3存款的事实：刘某3从2010年12月22日开始多次借款共计21万元给胡本理。胡本理支付刘某3利息共计285820元，本金21万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人姚某的证言：2010年11月左右,胡本理拿着修房子的规划图图纸到丰禾学校宣传,其和他老公刘某3借了4万元给胡本理，借条写的其老公刘某3的名字，后面陆续又借了几次钱给胡本理，一共借了21万元给胡本理。 2.证人刘某3的证言：其听丰禾学校的同事给其说胡本理在借钱的事，其从2010年12月22日开始，陆续借了五次钱给胡本理，一共21万元，约定的利率是3分。 3.被告人胡本理的供述与辩解：2010年12月份左右,刘某3借钱给其的时候才认识的。好像是21万元,是分几次借给其的。 4.被告人钱成高的供述与辩解：刘某3是丰禾学校的老师,借了钱给其家里,但其记不清楚具体金额,也不清楚利息。 5.书证 （1）2014年4月23日的借条，内容：今借到刘某3人民币贰拾壹万元整。按月支付利息陆仟叁佰元整。注：转2010年12月22日，2011年2月22日，2011年2月25日，2011年元月30日，2012年11月24日本金。借款人：胡本理。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年度、2012年度、2013年度、2014年1月至11月，姚某、刘某3分别领取了72300元、69000元、75600元、68920元利息。 （十四）被告人胡本理吸收李某2存款的事实：李某2从2011年开始多次借款共计30万元给胡本理。胡本理支付李某2利息共计145700元，本金30万元已经归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人李某2的证言：其与胡本理并不认识，2011年的时候，听说胡本理在丰禾修电梯楼，还在到处借钱。冯某1老师让其把钱借给胡本理，或者借给他，他从中赚点利息。其借了5万元给冯某1，冯某1给其出了借条。冯某1每个月给他1250元利息，给了两个月。2011年8月，其又凑了5万元拿去借给胡本理，冯某1把之前的条子也转到其名下，胡本理给其出了一张10万元的借条，利息三分。钱某1去世之后，胡本理叫其去更换了借条。2014年8月，胡本理把10万元本金都还给其了。 2.被告人胡本理的供述与辩解：李某2是丰禾中心小学的办公室主任,李某2应该是听说其在借钱的情况。提前打了电话来咨询，后在2011年8月左右,李某2来找其借了10万元给其。之后因为李某2妻子生病又把钱退回去了。后头又拿了两个10万元借给其,中途又退走了10万元。钱某1去世之后其给李某2换了一次10万元的借条,李某2在2Ｏ14年8月把最后的10万元退回去了,现在不欠李某2的钱。 3.被告人钱成高的供述与辩解：李某2最开始借了10万元，后面来来回回的借和还，有时利息是李成刚自己来拿，有时是其拉胡本理去送的。 4.领取利息金额明细表及收据，证实：2011年9月至12月、2012年度、2013年度、2014年1月至8月，李某2分别领取了12000元、63000元、47700元、23000元利息。2013年4月11日，胡本理归还李某210万元本金。2012年7月，胡本理归还李某210万元本金。2014年8月6日，胡本理归还李某210万元本金。 （十五）被告人胡本理吸收罗大明存款的事实：罗大明2014年11月20日借款10万元给胡本理。胡本理未支付罗大明利息，本金10万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人余某1的证言：其与胡本理是住在一条街的。2010年、2011年的时候，其听说胡本理在到处借钱修房子，其找到冯某1联系胡本理，借了10万元给胡本理和钱成高。胡本理和钱成高从来没有给其利息，本金10万元也没有归还。借条是出的其丈夫罗大明的名字。 2.证人冯某1的证言：其在2014年10月介绍了其学校余某1老师借了十万元给胡本理，这笔钱是胡本理给余某1老师单独出的借条。 3.被告人胡本理的供述与辩解：冯某1还介绍了余某1借钱给其,借条是出的余某1的丈夫罗大明的名字。 4.被告人钱成高的供述与辩解：余某1借了钱给其家里，具体是胡本理在办理。 5.2014年11月20日的借条，内容：今借到罗大明人民币壹拾万元整。按月支付利息叁仟元整。暂借壹年时间。借款人：胡本理。 （十六）被告人胡本理吸收冯某2存款的事实：冯某22010年12月开始多次借款共计15万元给胡本理。胡本理支付冯某2利息共计129600元，本金15万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人冯某2的证言：胡本理经常叫其去帮忙借钱,于是其就给亲戚朋友说胡本理借钱的事情,因为亲戚朋友不认识胡本理,就把钱给其,其把钱拿给胡本理,胡本理再写借条给其,其再把借条拿给借了钱的人。就这样胡本理通过其陆陆续续借了145万（借条都是出给借钱的人）。其一共借给胡本理15万元，2010年12月借了7万元给胡本理，2011年12月18日，李族容借了5万元，陈良琼借了3万元。2013年10月份李族容和陈良琼退出后，其取的住房公积金拿给李族容和陈良琼。胡本理和钱成高一共给其利息129600元，本金15万元没有归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2Ｏ10年12月份左右,其因为要还信用社的贷款需要资金,于是其就去找的冯某2。当时其给冯某2说:其要还信用社的贷款把土地证取回来好搞房地产开发,需要向冯某2借点钱,按照月息五分付利息。冯某2先借了26万元给其,之后又陆续借了几次钱给其，另外还介绍了一些熟人借钱给其,记不起一共借了好多钱。陈某2、莫某、谭某是冯某2介绍给其的。 3.被告人钱成高的供述与辩解：冯某2借钱借给其家的时间比较早,实际以账目为准。后面冯某2还介绍了他的亲戚和朋友借钱给其家里。冯某2借钱很复杂,其基本上是跟到其母亲在一起负责接送,然后负责转账。 4.书证 （1）2011年12月18日的借条，内容：今借到冯某2人民币壹拾伍万元整。按月支付利息肆仟伍佰元整。（注：冯某2壹拾伍万，利息由本人自领）借款人：胡本理。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年度、2012年度、2013年度、2014年1月至11月，冯某2分别领取了174150元、285300元、287400元、147320元利息。 （十七）被告人胡本理吸收莫某存款的事实：莫某2014年4月借款14万元给胡本理。胡本理支付莫某利息共计25200元，本金14万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人莫某的证言：胡本理是其姐夫冯某2幺娘的侄媳妇。其2014年4月通过冯某2的介绍借款14万元给胡本理和钱成高，每月利息三分，一共得了25200元利息，本金14万元每月归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：陈某2、莫某、谭某是冯某2介绍给其的。2014年４月，冯某2找到其说借1４万给其，当时谈好的利息是按借款金额的３％算。其当时出的借条是写的冯某2的名字。后来到2014年12月，其付不出利息也还不出来本金。冯某2来找到其说这个钱不是他的，是一个叫莫某的人的。他叫其把借条上的名字改成莫某的名字。 4.2014年4月20日的借条，内容：今借到冯某2人民币壹拾肆万元整。按月支付利息叁仟元整。（注：莫莉花壹拾肆万，由冯某2代领利息。本金是莫莉花，借条是冯某2签字）借款人：胡本理。 （十八）被告人胡本理吸收陈某2存款的事实：陈某2从2014年3月开始多次借款共计27万元给胡本理。胡本理支付陈某2利息共计72540元，本金27万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人陈某2的证言：胡本理是其姐夫冯某2幺娘的侄媳妇，其是通过冯某2介绍认识胡本理的，2013年3月份其借款4万元给胡本理和钱某1，2014年4月19日又借钱23万元给胡本理和钱成高。胡本理和钱成高还欠其27万元本金。 2.被告人胡本理的供述与辩解：陈某2、莫某、谭某是冯某2介绍给其的。2013年3月，陈某2主动借了4万元给其，按月息3分付的利息。2014年4月，陈某2又拿了23万元来借给其。其还欠陈某227万元本金。 3.被告人钱成高的供述与辩解：陈某2是胡本理去联系的人，每次都是胡本理在联系，其负责开车。 4.书证 （1）2014年4月19日的借条，内容：今借到陈某2人民币贰拾柒万元整。按月支付利息捌仟壹佰元。借款人：胡本理。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2013年4月至12月、2014年1月至11月，陈某2分别领取了10800元、61740元利息。 （十九）被告人胡本理吸收谭某存款的事实：谭某从2014年4月借款20万元给胡本理。胡本理支付谭某利息共计42000元，本金20万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人谭某的证言：其是通过其战友冯某2介绍认识胡本理，2014年4月份冯某2说有闲钱可以借给胡本理修房子，其去丰禾看了胡本理修房子的情况。其2014年4月份借款20万元给胡本理，一共得了42000元利息，本金20万元尚未归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解:2014年4月，冯某2来给其说他有个战友叫谭某的愿意借20万给其。其答应了他，并且约定好利息按３％算。当天冯某2给其转了20万。其给他出了借条，借条上的名字是写的谭某的。后来每个月的利息都是冯某2来帮他代领的。 3.被告人钱成高的供述与辩解：冯某11、谭某、莫某、甘某10、王某3借钱给其家里，是胡本理在具体办理。 4.书证 （1）2014年4月18日的借条，内容：今借到谭某人民币贰拾万元整。按月支付利息陆仟元整。借款人：胡本理。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年5月至11月，谭某领取42000元利息。 （二十）被告人胡本理吸收李羿存款的事实：李羿2013年借款5万元给胡本理。胡本理支付李羿利息共计12000元，本金5万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人廖某1的证言：其通过甘某21认识的胡本理，2013年的时候，其借了5万元给胡本理和钱成高，2014年5月份变更了借条，之前的借条是钱某1和胡本理的身份证复印件，胡本理和钱成高的签字，后来变成胡本理和钱成高的身份证复印件。变更后的借条时间为2014年5月6日。胡本理共支付利息12000元给其，本金没有归还。借条出的其丈夫李羿的名字。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2014年3月份的时候,李羿主动借了5万元给其,按月息3分计算利息。在2014年5月份时候,因为其丈夫去世，其把李羿以前的借条换了。李羿的利息一直付到2014年12月份,现在其还欠李羿5万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：李羿开始借钱的时候不认识，后面归利息时来其家拿利息，具体是胡本理在办理。 4.书证 （1）2014年5月6日的借条，内容：今借到李羿人民币伍万元整。按月支付利息壹仟伍佰元整。（注：转2014年3月6日本金）借款人：胡本理。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年4月至11月，李羿领取12000元利息。 （二十一）被告人胡本理吸收周某1存款的事实：周某1从2014年7月开始多次借款共计10万元给胡本理。胡本理支付周某1利息共计9000元，本金10万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人周某1的证言：其之前不认识胡本理，后听同事廖某1说胡本理在借钱的事情，其还去富源家园的工地看了的。2014年7月10日，其借了5万元现金给胡本理和钱成高，2014年9月10日，其又借了5万元给胡本理，在丰禾农业银行转正的。约定的利息3分。胡本理还欠其10万元本金。 2.被告人胡本理的供述与辩解：之前不认识周某1，2014年7月份,周某1说借钱给其很稳当,就先借了5万元给其,当时也是谈好的月息3分，支付了周某12个月的利息，每个月1500元。在2014年9月份的时候,周某1又借了5万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：周某1借钱给其家里是胡本理在办理。 4.书证 （1）2014年9月10日的借条，内容：今借到周某1人民币伍万元整。按月支付利息1500元，大写壹仟伍佰元整。借款人：胡本理。 （2）2014年7月10日的借条，内容：今借到周某1人民币伍万元整，按月支付利息壹仟伍佰元整。按月打入银行农行卡号62×××17账上。借款人：胡本理。 （3）领取利息金额明细表及转账凭证，证实：2014年8月至11月，周某1领取9000元利息。 （二十二）被告人胡本理吸收甘某3存款的事实：甘某32012年9月借款7.5万元给胡本理。胡本理支付甘某3利息共计60450元，本金7.5万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某3的证言：其与胡本理都是丰禾人，所以一直都认识，2012年9月份的一天，钱成高来找其，让其借点钱给他们修房子，给其3分的利息。2012年10月2日，其和钱成高到丰禾邮局转给了钱给钱成高，胡本理给其出的借条。2014年5月份胡本理重新给其出了借条，胡本理的女儿钱佳丽也在借条上面签字。胡本理现在还欠其7.5万元本金。 2.证人熊某3的证言：其老公甘某3借了7.5万元给胡本理。2019年9月份的时候，其问钱成高借钱的事，然后转了7.5万元给钱成高，胡本理和钱某1给其出了借条，2014年5月份的时候胡本理重新出了借条，胡本理和钱某8签字捺印的。胡本理现在还欠其7.5万元本金。 3.被告人胡本理的供述与辩解：甘某3是丰禾中心小学的老师,2012年10月份,甘某3主动借钱给其。当时甘某3借了7.5万元给其,月息3分。到了2014年2月份,甘某3又借了3万元给其。2014年5月,因为其丈夫钱某1去世了,甘某3来换借条，把之前的3万元要回去了。 4.被告人钱成高的供述与辩解：甘某3主动借钱给其家里，利息是其送到甘某3在中住的地方。 5.书证 （1）2014年5月2日的借条，内容：今借到甘某3人民币柒万伍仟元整。按月支付利息2250元，大写贰仟贰佰伍拾元整。借款人：胡本理、钱某8。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年11月至12月、2013年度、2014年度，甘某3分别领取了4500元、24000元、28950元利息。 （二十三）被告人胡本理吸收甘某1存款的事实：甘某1从2013年7月开始多次借款共计7万元给胡本理。胡本理支付甘某1利息共计26420元，本金7万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某1的证言：其所在的腰鼓队在富源家园搞活动，胡本理让其借钱给她修房子。其借了4万元给胡本理、钱某1，借条上胡本理和钱某1签字的。2014年5月2日胡本理给其换了借条，其当天又借了3万元给胡本理，胡本理给其出了一张7万元的借条，上面有胡本理、钱某8的签字。胡本理还欠其7万元的本金。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2013年7月份的时候,甘某1当时在其们富源家园组织的腰鼓队打腰鼓,其看到其们楼盘已经快修好了,宣传也搞得好,其他借钱给其的人每月都有利息归。于是甘某1主动借了4万元给其,利息按照月息3分算的。2014年5月,甘某1来换借条其又借了3万元给其,于是其重新给其出了一张7万元的借条。 3.被告人钱成高的供述与辩解：甘某1是甘某3的女儿，主动借钱给其家里，利息是其开车拉胡本理一起送给甘某3的。 4.书证 （1）2014年5月2日的借条，内容：今借到甘某1人民币柒万元整。按月支付利息2100元，大写贰仟壹佰元整。借款人：胡本理、钱某8。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2013年8月至12月、2014年度，甘某1分别领取了6000元、20420元利息。 （二十四）被告人胡本理吸收王某2存款的事实：王某2从2011年5月30日开始多次借款共计50万元（含刘某4的3万元）给胡本理。胡本理支付王某2利息（含刘某4的利息）共计342650元，本金50万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人王某2的证言：其与胡本理是邻居。2011年的5月，胡本理来其家让其借钱给她修房子。2011年5月30日开始，其陆续借了50万元给胡本理，其中有20万元是转给钱成高的。钱某1死后，胡本理给其重新出了借条，胡本理还欠其50万元本金。 2.证人刘某4的证言：2012年2月，其经别人介绍认识王某2，王某2说钱可以借给胡本理归利息。2012年2月27日，其与王某2一起到丰禾借了3万元给胡本理，胡本理给其出了借条。2013年其与王某2领证结婚，王某2把3万元和他其他的借条换了一张40万元的借条。 3.被告人胡本理的供述与辩解：2011年5、6月份,王某2借给其家的第一笔钱是9万元,之后陆续又借了些钱给其。其按照月利率3分支付利息。王某2一共借了好几十万元给其,王某2也找其退了些钱回去，现在其还欠王某250万元。刘某4还借给了其3万元，不知道是单独写的借条还是和王某2一起写的。 4.被告人钱成高的供述与辩解：王某2开始只借了几万元，后面慢慢追加的钱，一共追加到40、50万，具体是其父亲和母亲在操作，其开车拉胡本理到邻水送利息给他。 5.书证 （1）2014年10月30日的借条，内容：今借到王某2人民币壹拾万元整。按月支付利息叁仟元整。借款人：胡本理。 （2）2014年9月30日的借条，内容：今借到王某2人民币肆拾万元整。按月支付利息壹万贰仟元整。借款人：胡本理。 （3）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年6月至12月、2012年度、2013年度、2014年1月至11月，王某2分别领取了41100元、87500元、92100元、94050元利息。 （4）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年3月至12月、2013年度、2014年1月至9月，刘某4分别领取了9000元、10800元、8100元利息。 （二十五）被告人胡本理吸收甘某4存款的事实：甘某4从2012年12月14日开始多次借款共计32万元给胡本理。胡本理支付甘某4利息共计188200元，本金32万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某4的证言：其很早就认识胡本理了。其听说胡本理在借钱修房子，2012年12月的一天，隔壁甘秀碧问其有没有钱借给胡本理，她做担保。其用门市做抵押，一共借了32万元给胡本理和钱某1，约定的利息按3分计算。后来钱某1死了，胡本理给其换了借条。胡本理现在还欠其本金32万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：甘某4家借了钱给其,到了时间其要给甘某4送利息。 3.被告人钱成高的供述与辩解：甘某4借了30多万给其家里,但是记不清具体是30几万。其曾经送过利息到甘某4家里。 4.书证 （1）2014年4月19日的借条，内容：今借到甘某4人民币叁拾贰万元整。按月支付利息玖仟陆百元整。借款人：胡本理。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2013年度、2014年1月至11月，甘某4分别领取了90000元、98200元利息。 （二十六）被告人胡本理吸收王某3存款的事实：王某32014年5月4日借款20万元给胡本理。胡本理支付王某3利息共计36000元，本金20万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人王某3的证言：其听说胡本理在借钱修房子，通过甘某4联系的胡本理，2014年5月4日，其借款20万元给胡本理，约定利息3分。胡本理还欠其本金20万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2014年5月份的时候,可能是王某3听说很多人都借了钱给其并且归了利息,他自己主动跑起来找到其说愿意借20万给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：冯某11、谭某、莫某、甘某10、王某3借钱给其家里，具体是其母亲在办理。 4.书证 （1）2014年5月4日的借条，内容：今借到王某3人民币贰拾万元整。按月支付利息陆仟元整。借款人：胡本理。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年6月至11月，王某3领取了36000元利息。 （二十七）被告人胡本理吸收冯某4存款的事实：冯某42012年11月8日开始共计借款20万元给胡本理。胡本理支付冯某4利息共计135000元，本金20万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人冯某4的证言：其不认识胡本理，其听说胡本理在借钱修电梯楼，其通过甘某4联系的胡本理，其一共借了10万元给胡本理、钱某1，约定的利息3分。胡本理一直按时支付利息，2013年2月份其又借了10万元给胡本理，这次是把钱转到钱成高的账户上的。钱某1死后，胡本理给其重新换了借条。胡本理现在还欠其20万元的本金。 2.被告人胡本理的供述与辩解：冯某4住在甘某4家隔壁，有时候其去送利息冯某4看得到。可能冯某4问了甘某4借钱给其的事情。2012年11月,冯某4主动借了10万元给其,利息按照月息3分计算。2013年2月份冯某4又借了10万元给其,共计借款20万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：冯某4借钱是胡本理在操办，利息是3分，其不清楚其他情况。 4.书证 （1）2014年4月18日的借条，内容：今借到冯某4人民币贰拾万元整。按月支付利息陆仟元整。注：转2012年11月18日，2013年2月18日。借款人：胡本理。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年12月、2013年度、2014年1月至11月，甘某4分别领取了3000元、66000元、66000元利息。 （二十八）被告人胡本理吸收甘某5存款的事实：甘某5从2011年5月24日开始多次借款共计175万元给胡本理。后胡本理陆续归还了甘某5本金160万元，有本金15万元尚未归还，支付甘某5利息共计535350元， 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某5的证言：其与胡本理是普通朋友关系。其总共借给胡本理8次款，共计175万元。其中有80万元是其自己的，有65万元是其和夏章军、文明、甘立胜修一家春卖房来的，其表叔钱宜友有30万元。约定的利息是月利息3分计算。总共约得了利息38万元。2014年5月9日，胡本理让其去换借条，钱成高不在，就由胡本理、钱某8签字。 2.被告人胡本理的供述与辩解：甘某5知道其开发房地产差资金，并按3分的月息在支付利息。于是他主动说借钱给其,其与甘某5约定的利息是3分。甘某5陆陆续续借了好几笔钱给其,共计一百多万元,后来甘某5因为要买房子找其退了些钱回去。现在其还欠甘某515万本金。 3.被告人钱成高的供述与辩解：甘某5借过多次钱给其家,并且还有一些人都是通过他的名义借钱给其。但是这些都是他们和胡本理、钱某1联系的,所以其不清楚具体的金额,只晓得有借钱给其家这回事。 4.书证 （1）2014年5月9日的借条，内容：今借到甘某5人民币拾伍万元整。按月支付利息肆仟伍佰元整。注：转2013年9月24日。借款人：胡本理、钱某8。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年6月至12月、2012年度、2013年度、2014年1月至11月，甘某5分别领取了41000元、247150元、177000元、70200元利息。 （二十九）被告人胡本理吸收甘某6存款的事实：甘某6从2011年6月3日开始多次借款共计102万元给胡本理。后胡本理陆续归还了甘某6本金50万元，有本金52万元尚未归还，支付甘某5利息共计1015570元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某6的证言：其与胡本理是邻居，其一共借款102万元给胡本理。2011年6月份，钱某1到其家来让其借钱给他们，给其3分的利息。从2012年6月3日开始，其4次借款给胡本理，一共借了102万元给胡本理，前3次是转账，最后一笔17万元是支付的现金。前两次的50万元是其与甘某5、文明、夏张军共同的钱。其一共归了100万元左右的利息，第一次和第二次的本金50万元已经退回来了，第三次的35万元，胡本理同意抵押一套住房给其，不算住房的话，现在胡本理还欠其52万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：甘某6主动找借的钱给其。甘某6最开始借了60万元给其,之后他又陆续借了几笔钱给其,加起来一共有100多万元,其按约定向甘某6付了利息的。后甘某6也找其退了些钱走,还剩35万元的本金没有退给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：其晓得甘某6借了多次钱给其家,期间也还了一些钱给他。由胡本理经手甘某6借钱给其家里,其不清楚具体金额。甘某6借钱给其家的过程中,其经手通过银行转过账的。 4.书证 （1）2015年1月21日的欠条，内容：今欠到甘某6人民币拾柒万元整（170000元）。（2014年4月22日借款抵房款后的余款）此据：胡本理。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年6月至12月、2012年度、2013年度、2014年1月至11月，甘某6分别领取了162000元、324300元、321200元、208070元利息。 （三十）被告人胡本理吸收万某存款的事实：万某从2012年5月14日开始多次借款共计60万元给胡本理。胡本理支付万某利息共计521500元，有本金60万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人万某的证言：其听说胡本理在借钱修房子，后通过甘某6联系的胡本理。2012年5月14日，其在丰禾农业银行借钱40万元给胡本理，借条上面有胡本理和钱某1的签名。2012年6月14日，胡本理让其去归利息，然后胡本理有让其借钱给她，其就凑了20万元给胡本理，其一共借了60万元给胡本理。2014年4月16日，胡本理让其去更换了借条，借条上是胡本理和钱成高的签字。 2.被告人胡本理的供述与辩解：甘某6介绍他的姨侄女万某借钱给其。2012年5月,万某主动要借钱给其。她第一次借了40万元给其,约定3分的月息。之后她又陆续借了两笔10万元给其。她一共借了60万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：万某借了60万元给其家，每次利息送到法庭附近，后来是她自己来拿利息。借条其签了字的。 4.书证 （1）2014年4月16日的借条，内容：今借到万某人民币陆拾万元整。按月支付利息壹万捌仟元整。借款人：胡本理。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年6月至12月、2013年度、2014年1月至11月，万某分别领取了108000元、216000元、197500元利息。 （三十一）被告人胡本理吸收王某4存款的事实：王某42014年7月16日借款共计10万元给胡本理。胡本理支付王某4利息共计12000元，有本金10万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人王某4的证言：2011年胡本理在修房子，其邻居甘某5让其借钱给胡本理归利息。2014年其卖了房子，甘某5又问其是否愿意借钱给胡本理。2014年7月16日，其借了10万元给胡本理、钱成高开车送起去农业银行转款的。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其丈夫去世之后甘某5介绍王某4借了10万元给其,领了几个月利息之后其没有钱支付利息,也没有归还王某4的10万元本金。 3.被告人钱成高的供述与辩解：王某4是通过甘某5介绍借钱给其家，具体操办是胡本理。 4.书证 （1）2014年7月16日的借条，内容：今借到王某4人民币壹拾万元整。按月支付利息叁仟元整。借款人：胡本理。 （3）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年8月至11月，王某4领取12000元利息。 （三十二）被告人胡本理吸收潘某存款的事实：潘某从2011年11月开始多次借款共计44.5万元给胡本理。胡本理支付潘某利息共计194090元，已经归还本金15.5万元，有本金29万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人潘某的证言:其之前不认识胡本理，通过王某15借钱给胡本理之后才认识的。其陆续借款共计44.5万元给胡本理，其中有部分钱是其跟朋友借的，胡本理归还其本金15万元，现在胡本理还欠其29万元。期和刘某7均、甘某11、冯某5一起压了1号楼的四个门市，3号楼底楼门市的3个门市，层空堂，胡本理还签字同意其去占。钱某1死后，胡本理重新给其换了借条。 2.证人熊某4的证言：胡本理和某老婆潘某是好朋友，其家借给胡本理29万元，潘某还帮胡本理做担保。借了他人16万。在2014年年初的时候，潘某替胡本理担保了刘某114万，李某312万，其把李某3的12万还给她了，胡本理写的借条在其家。 3.被告人胡本理的供述与辩解：2011年9月潘某开始借钱给其。潘某借给其的第一笔钱是10万元,月息3分。之后潘某又陆续借了点钱给其一共借了15.5万元给其,在2013年5月份左右潘某来把15.5万元全部退回去了。到了2013年9月份的时候潘某又主动来借钱给其,一共有29万元。2014年4月其丈夫去世之后,其叫潘某把之前的借条全部拿来,其给她换成了一张借条,当时其把她的借款金额写到了一起一共是29万元。现在其还欠潘某29万元。潘某和王某15是听说了其在付息借款,然后她们主动来找的其,她们是为了挣点利息。 4.被告人钱成高的供述与辩解：2011年，潘某和王某15、李四明第一次主动在其家里面借钱给其家里，借钱写的利息是按照月利率3分计算的，来来回回借了几次，总共有有30、40万元，刚开始是其将利息送到中潘某楼下，后面是潘某自己在其家里面来拿。本金没有还清，只还了一部分。 5.书证 （1）2014年4月20日的借条，内容：今借到潘某人民币贰拾玖万元整。按月支付利息捌仟柒佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年10月至12月、2012年度、2013年度、2014年1月至11月，潘某分别领取了9000元、41850元、31140、112100元利息、好处费。 （三十三）被告人胡本理吸收李某3存款的事实：李某32014年2月16日借款12万元给胡本理。胡本理支付李某3利息共计51300元，本金12万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人李某3的证言：其通过潘某介绍认识胡本理的，从2014年2月16日在富源家园胡本理的办公室里，给了胡本理12万元的现金，约定利息3分，该笔借款只借半年。后来胡本理没有钱了，其逼到潘某把借给胡本理的本金12万元归还给其，借条原件就放在潘某那里。 2.被告人胡本理的供述与辩解：李某3通过潘某的介绍借了22万元给其。2015年李某3天天来扭到其还钱,其就在其兄弟媳妇刘春芳那里借了7万元还给她,之后其又还了她3万元,目前其还欠李某312万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：潘某介绍李某3借钱给其们，如果涉及转账，是其在负责，利息是来家里领取的。 4.书证 （1）2014年2月16日的借条，内容：今借到李某3人民币壹拾贰万元整。按月支付利息叁仟陆百元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年3月至11月，李某3领取了51300元利息。 （三十四）被告人胡本理吸收杨某1存款的事实：杨某12011年借款100万元给胡本理。胡本理支付杨某1利息123万元，本金100万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人杨某1的证言：其之前不认识胡本理，通过其叔父鲁某介绍认识的。2011年鲁某说胡本理修房子，可以借钱给胡本理，他给其作担保。其借了100万元给胡本理，约定利息3分，鲁某做的担保，直接转到钱成高的账户上的。胡本理一共支付其利息123万元，本金100万元尚未归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其之前不认识杨某1,是鲁某介绍她借钱给其认识的。其一次性借了100万元给其。现在其还欠她100万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：杨某1通过鲁某的介绍借钱给其家里，借了100万，其在操办转账，每次利息是其开车拉胡本理到邻水送给杨某1。 4.书证 （1）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年7月至12月、2012年度、2013年度、2014年1月至11月，杨某1分别领取了180000元、360000元、360000、330000元利息。 （三十五）被告人胡本理吸收包琼容存款的事实：包琼容于2012年6月12日借款60万元给胡本理。胡本理支付包琼容利息522000元，本金60万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人包琼容的证言：其与胡本理之前不认识，是通过其朋友杨某1介绍认识的。2012年6月份，杨某1打电话问其有没有闲钱可以借给胡本理，她也借了钱给胡本理，每个月的3分的利息。2012年6月12日其借款60万元给胡本理，通过中国工商银行转账，胡本理每个月都按时支付了利息，一直到2014年12月没有再支付利息，本金60万元没有归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：杨某1介绍了一个她的同学包琼容借了60万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：包琼容是通过杨某1介绍借钱给其，在南门工行转的账，利息是其开车送胡本理送过去的。 4.书证 （1）2012年6月12日的借条，内容：今借到包琼容人民币陆拾万元整。按月支付利息壹万捌仟元整。借款人：胡本理、钱成高。（在场人：杨某1） （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年7月至12月、2013年度、2014年1月至11月，包琼容分别领取了108000元、216000元、198000元利息。 （三十六）被告人胡本理吸收冯某5、尹光明存款的事实：冯某5与尹光明系夫妻。冯某5于2012年9月开始共计借款50万元给胡本理。胡本理支付冯某5利息189000元，本金50万元尚未归还。尹光明借款20万元给胡本理。胡本理支付尹光明利息157000元，本金20万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人冯某5的证言：其老婆尹光明和钱某1是亲戚。2012年9月份，钱某1来找其，让其借钱给他们修房子。2012年9月份其借了10万元给钱某1，2014年5月份其又借了40万元给胡本理，共计借款50万元给胡本理。其老婆尹光明借了20万元给胡本理，借条上面写的尹光明的名字。10万元和某老婆借的20万元是拿的现金，后面的40万元是通过农业银行转账，约定的利息3分。其10万元的借条在2014年8月14日变更，其老婆的借条是2014年4月22日变更的借条。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2010年,尹光明的丈夫冯某5主动来找的其。冯某5和尹光明两口子先后借了70万元给其,其按照约定的利息一直付到2014年11月左右。借条有出给冯某5的也有出给尹光明的,其丈夫钱某1去世了之后又重新给他们出具了借条的。 3.被告人钱成高的供述与辩解：尹光明和冯某5是一家人,利息是按月3分支付的,不清楚向他们一家人借了多少钱,有时候借,有时候还,其只负责转账和开车带其母亲胡本理送利息,具体账是胡本理在操办。 4.书证 （1）2014年8月14日的借条，内容：今借到冯某5人民币壹拾万元整，按月支付利息12000元，大写壹万贰仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）2014年5月2日的借条，内容：今借到冯某5人民币肆拾万元整。按月支付利息叁仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （3）2014年4月22日的借条，内容：今借到尹光明人民币贰拾万元整，按月支付利息陆千元整。借款人：胡本理、钱成高。 （4）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年10月至12月、2013年度、2014年1月至11月，冯某5分别领取了9000元、51000元、129000元利息。 （5）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年6月至12月、2013年度、2014年1月至11月，尹光明分别领取了21000元、61000元、75000元利息。 （三十七）被告人胡本理吸收谢某1存款的事实：谢某12012年10月23日借款100万元给胡本理。胡本理支付谢某1利息750000元，本金100万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人谢某1的证言：其和胡本理很早就认识了，关系不好。2012年10月，胡本理一直打电话让其借钱给她，每月3分的利息。钱成高开车带胡本理来找了其很多次，2012年10月份其借款100万元给胡本理。胡本理拿了600个平方住房抵押给其。2014年的时候其介绍其女儿借了50万元给胡本理。其一共归了利息75万元，胡本理还欠其本金100万元。钱某1死后，胡本理给其更换了借条 2.被告人胡本理的供述与辩解：之前不认识谢某1,其儿子钱成高去银行办事认识的,谢某1主动问钱成高是干什么的。钱成高给谢某1说了其家在丰禾修电梯楼并且有点缺资金。当时谢某1就在银行和钱成高谈了借钱的事情。之后又到富源家园项目来考察了几次,2012年10月份借的100万元给其,约定的利息是月息3分。到了2014年年初,谢某1的女儿冯某6也来借了50万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：谢某1借钱是通过杨某1介绍主动借钱给其家，具体操办是其母亲，每次利息是其把其母亲拉到三完小后面，其母亲把钱给她的。 4.书证 （1）2012年10月23日的借条，内容：今借到谢某1人民币壹佰万元整，按月支付利息叁万元整。以富源家园600平方住房为抵押。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年11月至12月、2013年度、2014年1月至11月，谢某1分别领取了60000元、360000元、330000元利息。 （三十八）被告人胡本理吸收冯某6存款的事实：冯某62014年1月借款50万元给胡本理。胡本理支付冯某6利息150000元，本金50万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人冯某6的证言：其并不认识胡本理，2014年1月份，其母亲谢某1说她借了钱给胡本理，胡本理一直在纠缠她，现在由其出面借钱给胡本理。于是谢某1以其的名义借款50万元胡本理，约定的利息3分，一共归了15万元的利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2014年年初,谢某1的女儿冯某6也来借了50万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：冯某6是通过谢某1介绍借了50万元给其家，转账是其在办理，利息有时给谢某1有时转账给她。 4.书证 （1）2014年元月27日的借条，内容：今借到冯某6人民币伍拾万元整，按月支付利息壹万伍仟元整。借款期限暂定一年。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年2月至11月，冯某6领取150000元利息。 （三十九）被告人胡本理吸收汪某1存款的事实：汪某12012年8月10日开始多次借款共计10万元给胡本理。胡本理支付汪某1利息69000元，本金10万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人汪某1的证言：其是通过其同学冯某3介绍其借钱给胡本理才认识的。2012年8月份，冯某3说胡本理在借钱，每个月可以给3分的利息。于是从2012年8月10日开始，其陆续借款共计10万元给胡本理。约定利息3分，2013年8月10日，因为其凑齐10万元，胡本理把其所有的借条收起来重新出了一个10万元的借条。现在胡本理还欠其10万元的本金。 2.被告人胡本理的供述与辩解：甘志琼借给了其4万元,冯孟英7万元,汪某110万元、汪某2借了3万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：汪某1借钱给其家里是胡本理再操办，其不清楚具体情况。 4.书证 （1）2013年8月10日的借条，内容：今借到汪某1人民币壹拾万元整，按月支付利息叁仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年9月至12月、2013年度、2014年1月至11月，汪某1分别领取了6000元、30000元、33000元利息。 （四十）被告人胡本理吸收汪某2存款的事实：汪某2于2013年3月10日借款3万元给胡本理。胡本理支付汪某2利息18000元，本金3万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人汪某2的证言：其通过其姐姐汪某1介绍认识胡本理的。其姐汪某1说借钱给胡本理可以归点利息。2013年3月10日，其借了3万元现金给胡本理，默认利息3分，一共归了1万多的利息，胡本理还欠其本金3万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：甘志琼借给了其4万元,冯孟英7万元,汪某110万元、汪某2借了3万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：汪某2是通过汪某1介绍借钱给其家里，具体操办是胡本理，其不清楚具体情况。 4.书证 （1）2013年3月10日的借条，内容：今借到汪某2人民币叁万元整，按月支付利息玖佰元整。借款人：胡本理。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2013年4月至12月、2014年1月至11月汪某2分别领取了8100元、9900元利息。 （四十一）被告人胡本理吸收冯吉寿存款的事实：冯吉寿从2013年4月5日多次借款共计54万元给胡本理。胡本理支付冯吉寿利息219800元，本金54万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某7的证言：其以前就认识胡本理。2013年其听邻居说胡本理在借钱修房子，每个月给3分的利息。其就和姐夫杨和清凑了10万元给胡本理。后面有陆续借款共计54万元给胡本理，约定利息3分，借条上面写的是其丈夫冯吉寿的名字。胡本理现在还欠本金54万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其之前不认识冯吉寿，是他两口子主动借钱给其才认识的。2013年4月份左右,冯吉寿和他妻子甘某7一起到其售楼部来,借了10万元给其,利息按月息3分。之后冯吉寿又陆续借了几笔钱给其,一共借了54万。 3.被告人钱成高的供述与辩解：冯吉寿主动借钱给其家，借条后来换成了其的名字。 4.书证 （1）2014年5月5日的借条，内容：今借到冯吉寿人民币伍拾万元整，按月支付利息壹万伍仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）2013年9月8日的借条，内容：今借到冯吉寿人民币肆万元整，按月支付利息壹仟贰佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （3）领取利息金额明细表及收据，证实：2013年5月至12月、2014年1月至11月冯吉寿分别领取了57600元、162200元利息。 （四十二）被告人胡本理吸收甘某9存款的事实：甘某9从2012年11月16日开始多次借款共计50万元（含甘某8的本金）给胡本理。胡本理支付甘某9利息（含甘某8的利息）282900元，已经归还本金5万元，尚未归还本金45万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某8的证言：其很早就认识胡本理。2014年8月份胡本理叫其借钱给她，其女儿甘某9转了45万元给胡本理，胡本理给其女儿出了一张借条，约定的利息3分，一共领了40500元的利息，本金没有归还。 2.证人甘某9的证言：其父亲甘某8从2011年11月16日开始多次借款共计50万元给胡本理，后来因为其差钱买房子，胡本理退了5万元给其。因为其父亲的钱都是其转给他的，所以在2014年8月20日，其提出把甘某8借给胡本理的钱相当于债务转移给其，就让胡本理重新出了一个借条。胡本理现在还欠其45万元本金。 3.被告人胡本理的供述与辩解：2012年11月,甘某8当时还是吉安村的书记,其主动找起来借了20万元给其,月息3分。之后他又陆续借了共计50万元给其，后头他来退了5万元回去。到了2014年8月份,甘某8可能考虑到自己是村干部影响不好,把借条换成了他女儿甘某9的名字。 4.被告人钱成高的供述与辩解：甘某8借了很多笔给其，具体是胡本理在操办，利息是其开车拉胡本理去送的，后来借条换成的甘某9。 5.书证 （1）2014年8月20日的借条，内容：今借到甘某9人民币肆拾伍万元整，按月支付利息13500元整，大写壹万叁仟伍佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年9月至11月甘某9领取了405,00元利息。 （3）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年12月、2013年度、2014年1月至11月甘某8分别领取了6000元、127500元、108900元利息。 （四十三）被告人胡本理吸收王某5（曾用名王旭阳）存款的事实：王某5于2010年12月21日借款20万元给胡本理。胡本理支付王某5利息293400元，本金20万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人王某5的证言：其与胡本理是朋友。2010年11月，钱某1来找其借钱，利息5分。2012年12月21日，其在丰禾信用社转了20万元给胡本理，2011年3月份开始利息变成3分。这20万元，有10万元是范竹琼帮其在银行贷款，王志勇借了5万元给其，其自己有5万元。钱某1去世后今后，胡本理给其更换过借条，本金一直没有归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其先是向冯某3、冯某2、王旭阳、甘某12、王某1、蒋某1、刘某3、王某7等人借的第一笔钱,有250多万元人民币,当时支付的是5分利息,约定借款时间是3个月。 3.书证 （1）2014年4月19日的借条，内容：今借到王旭阳人民币贰拾万元整，按月支付利息陆千元整。（注：转2011年3月21日本金）借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年度、2012年度、2013年度、2014年1月至11月王旭阳分别领取了84000元、72000、72000、65400元利息。 （四十四）被告人胡本理吸收许某存款的事实：许某于2011年开始多次借款共计21万元给胡本理。胡本理支付许某利息173100元，已经退还本金10万元，本金11万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人许某的证言：其从小就认识钱某1，通过钱某1认识的胡本理。2011年的时候，钱小莉说胡本理修房子需要钱，每月二分五的利息。其看到富源家园确实在修房子，就和钱小莉一起凑了12万给胡本理，2012年其和亲戚一起凑了9万元给胡本理。2012年10月份，其和钱小莉等人说把账分开，胡本理就把钱小莉的10万元划给了她弟弟钱某3，其自己从农行转账10万元给胡本理，一共21万元。2014年其退了10万元回来，现在胡本理还欠其11万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其丈夫钱某1和许某是亲戚。2011年8月份,他就主动要借钱给其。许某一共借了21元给其。后来许某又来退了10万元本金回去。 3.被告人钱成高的供述与辩解：许某借了钱给其家，是胡本理在操办，每次利息是其把利息送到丰禾牛转盘处交给他的。 4.书证 （1）2014年4月24日的借条，内容：今借到许某人民币壹拾壹万元整，按月支付利息叁仟叁佰元整。（注：转2014年2月24日本金）借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年9月至12月、2012年度、2013年度、2014年1月至11月许某分别领取了12000元、43200、75600、42300元利息。 （四十五）被告人胡本理吸收钱某3存款的事实：钱某3于2012年10月24日开始多次借款共计25万元给胡本理。胡本理支付钱某3利息165150元，本金25万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人钱某3的证言：2011年的时候,胡本理和钱成高回老家丰禾鱼鳞滩村5组的时候,就给一个湾的人说,她正在修房子,需要资金,有钱的都可以在她那里投资,每个月给三分的利息。2012年10月24日其借款10万元给胡本理，另外有10万元是其姐姐钱小莉的，当时一起写在其名下，2014年1月26日其又借款5万元给胡本理，共计借款25万元，本金尚未归还。钱某1死后更换了借条。 2.被告人胡本理的供述与辩解：钱某3跟其家是亲戚,他可能是听说了其家在借钱的事情就主动来借的钱给其。2012年10月份钱某3借了20万元给其,月息3分。2014年元月份,钱某3又借了5万元给其。其丈夫去世之后,其就叫钱某3把之前的两张借条换成了一张25万元的借条。 3.被告人钱成高的供述与辩解：钱某3借钱给其家是胡本理在操办，利息是其开车拉胡本理送到钱某3开的诊所。 4.书证 （1）2014年4月25日的借条，内容：今借到钱某3人民币贰拾伍万元整，按月支付利息柒仟伍佰元整。（注：转2012年10月24日、2014年元月26日本金）借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年11月至12月、2013年度、2014年1月至11月钱某3分别领取了12000元、72000、81150元利息。 （四十六）被告人胡本理吸收张某2存款的事实：张某2于2012年4月开始多次借款共计30万元给胡本理。胡本理支付张某2利息210250元，本金30万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人张某2的证言：其通过其岳父认识的胡本理。胡本理经常到其打印店打印东西，2012年胡本理说她在修房子需要资金，其从2012年4月份开始共计借款30万元给胡本理，约定利息3分，其中有5万元是其二哥张世清的，有5万元是其老婆的弟弟王建春的。胡本理现在还欠其30万元本金。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其经常在张某2那里打名片资料和做广告这些,所以跟他关系比较好。有时通知叫领利息的人到张某2的打印店来找其。其问张某2有没得钱可以借给其归点利息。2012年4月份,他借了10万元给其,月息3分。2012年9月份他又借了15万元给其。这时张某2一共借了25万元给其。2014年11月,其又向张某2借了5万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：胡本理找张某2借钱，总共30万元，每次利息是其送到他打印门市的，其负责开车。 4.书证 （1）2014年4月24日的借条，内容：今借到张某2人民币伍万元整，按月支付利息壹仟伍佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）2014年4月17日的借条，内容：今借到张某2人民币贰拾伍万元整，按月支付利息柒仟伍佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （3）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年5月至12月、2013年度、2014年1月至11月张某2分别领取了37500元、90000、82750元利息。 （四十七）被告人胡本理吸收刘某5存款的事实：刘某5于2013年借款17万元给胡本理。胡本理支付刘某5利息101270元，已经归还本金7万元，尚欠本金10万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人刘某5的证言：其和张某2是朋友，在张某2的门市认识胡本理并了解到胡本理在借钱修房子。2013年，其借了17万元给胡本理，2014年5月，其拿回了7万元。胡本理重新出了一张10万元的借条给其，钱某1死后，胡本理又重新更换了借条。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其在张某2的打印店认识的刘某5,2013年1月份,和他摆龙门阵就说到其借钱的事情,其还让他借钱给其。刘某5就先借了9万元给其,月息3分,之后他又陆续增加了一些钱,一共就借了17万元给其。后来他要去投资耙胡豆要了7万元回去,现在其还欠他10万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：刘某5是张某2介绍借钱给其家的，具体操办是胡本理，利息其拉胡本理送到邻水的。 4.书证 （1）2014年8月16日的借条，内容：今借到刘某5人民币壹拾万元整，按月支付利息叁仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2013年2月至12月、2014年1月至11月刘某5分别领取了51980元、49290元利息。 （四十八）被告人胡本理吸收胡某1存款的事实：胡某1于2011年9月27日借款10万元给胡本理。胡本理支付胡某1利息114000元，本金10万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人胡某1的证言：其之前不认识胡本理，通过余永平介绍认识的。余永平是富源家园项目部上班，他说可以借钱给胡本理赚利息。2011年9月27日，其借了10万元给胡本理，约定利息3分。这10万元是其老公王东的二哥王良全的。 2.被告人胡本理的供述与辩解：胡某1借了10万元给其,胡某1的10万元还没有退给她的。 3.被告人钱成高的供述与辩解：胡某1的10万元没有还，具体是其母亲胡本理在操办。 4.书证 （1）2011年9月27日的借条，内容：今借到胡某1人民币壹拾万元整，按月支付利息叁仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年10月至12月、2012年度、2013年度、2014年1月至11月胡某1分别领取了9000元、36000元、36000、33000元利息。 （四十九）被告人胡本理吸收向某存款的事实：向某于2011年开始多次借款共计68万元给胡本理。胡本理支付向某利息568760元，本金68万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人向某的证言：胡本理的老公钱某1是其的徒弟，2011年钱某1多次来找其借钱给他们修房子，2011年9月开始其多次借款共计68万元给胡本理，约定利息3分，2014年底就没有归利息了，2015年1月20日胡本理以31万一套房子，抵押了两套房子给其，又给其出了一个6万元的欠条。其没有入住房子，只是安了门。 2.被告人胡本理的供述与辩解：向某和某丈夫钱某1的关系很好,经常来往。可能向某与其丈夫钱某1说过借钱给其家的事。在2011年9月份的时候向某就主动借了20万元给其家,之后向某又陆续借了些钱共计68万元。2014年12月份其没有支付利息之后,向某抵了其富源家园的房子,有协议,抵的富源家园1号楼14楼6号和18楼6号两套房子,一共抵了他62万元的借款,按照协议其还欠他6万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：向某在2011年借钱给其，操作是其父母在办，每次是其把利息送到丰禾政府附近给他的。 4.书证 （1）2015年元月20日的欠条，内容：今欠向某抵房款后下余的人民币陆万元。此据：胡本理。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年10月至12月、2012年度、2013年度、2014年1月至11月向某分别领取了32400元、158400元、162000元、215960元利息。 （五十）被告人胡本理吸收杨某2存款的事实：杨某2于2012年8月4日借款20万元给胡本理。胡本理支付杨某2利息共计162000元，本金20万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人杨某2的证言：其和胡本理住的地方不是很远。2012年6、7月份的时候，钱成高喊其借点钱给他们修房子，月息3分，后来胡本理也叫其借钱给她。并且其看到很多人借钱给他们，2012年8月4日借了20万元给胡本理，其中有10万元是其舅子刘某6的。其自己分了8.1万元利息。钱某1去世后胡本理给其换了借条。 2.被告人胡本理的供述与辩解：杨某2跟其对门对户坐。2012年8月,杨某2主动借了20万元给其,之后因为他要儿子结婚他来退了10万元回去。现在其还欠他10万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：杨某2借钱给其家是胡本理在操办，利息是杨某2本人到其家里面来拿。 4.书证 （1）2014年5月4日的借条，内容：今借到杨某2人民币贰拾万元整，按月支付利息陆仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年9月至12月、2013年度、2014年1月至11月杨某2分别领取了24000元、72000元、66000元利息。 （五十一）被告人胡本理吸收刘某6存款的事实：刘某6于2014年借款10万元给胡本理。胡本理支付刘某6利息共计23800元，本金10万元已经归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人刘某6的证言：其和胡本理没有任何关系。2014年1月份的时候，其借了10万元给胡本理，这个钱是写的其自己的名字。2014年4月份，钱某1死后胡本理通知其去换了借条。后面的10万元其在2019年9月份要回来了，胡本理将借条收回去了。 2.被告人胡本理的供述与辩解：刘某6在其家对面收废旧。2014年1月份的时候,刘某6主动找起来借了10万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：刘某6主动借钱给其家里，利息是刘某6到其家领取。 4.书证 （1）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年1月至9月刘某6领取23800元利息。 （五十二）被告人胡本理吸收张某3存款的事实：张某3于2014年9月借款10万元给胡本理。胡本理支付张某3利息共计6000万元，本金10万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人张某3的证言：其在胡本理砖厂拉砖的时候认识她的。2011年胡本理修电梯楼的时候问其是否有钱借给她，后来又找了其很多次。2014年2月份，其看胡本理的电梯楼修的差不多了，其儿子张某4愿意借钱给胡本理。2014年2月，张某4借给胡本理20万元，2014年9月，其又借给胡本理10万元。本金都没有归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：张某3是开货车的之前也在其经营的砖厂来拉过砖,那时候就认识。2014年9月份,张某3又拿了10万元来要借钱给其,他拿起钱到其售楼部来了几次,可能他有点犹豫,但是最终还是借给其了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：张某3知道其家借钱比较爽快，利息准时，联系胡本理借了钱给其家，利息是来家里领的。 4.书证 （1）2014年9月5日的借条，内容：今借到张某3人民币壹拾万元整，按月支付利息叁仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年10月至11月张某3领取了6000元利息。 （五十三）被告人胡本理吸收张某4存款的事实：张某4于2014年2月借款20万元给胡本理。胡本理支付张某4利息共计54000元，本金20万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人张某4的证言：其父亲张某3认识胡本理，2014年张某3说胡本理房子修的差不多了，还差钱，现在每个月收利息稳当。其就借了20万元给胡本理，约定利息3分，钱某1死后更换过借条，胡本理还欠其20万元本金。 2.被告人胡本理的供述与辩解：张某3是开货车的之前也在其经营的砖厂来拉过砖,其们那时候就认识了关系也比较好。在2014年2月份的时候,张某3就主动找起来借了20万元给其,借钱的时候张某3就叫其在出借条的时候写他儿子张某4的名字，说钱是他儿子的。 3.被告人钱成高的供述与辩解：张某4借了钱给其家里，利息是张某4父亲领取。 4.书证 （1）2014年5月4日的借条，内容：今借到张某4人民币贰拾万元整，按月支付利息陆仟元整。（注：转2014年2月4日本金）借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年3月至11月张某4领取了54000元利息。 （五十四）被告人胡本理吸收冯某7存款的事实：冯某7于2012年11月4日开始多次借款共计18万元给胡本理，约定利息为3分。胡本理支付冯某7利息共计124800元，本金18万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人冯某7的证言：钱成高是其学生，2012年11月4日和2012年12月7日其一共借了18万元给胡本理，约定利息3分，本金尚未归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2012年11月左右,冯某7（甘东风的妻子）经常到富源家园售楼部来耍,有时候看到其在付利息。冯某7问了其儿子其家修电梯楼和借钱的事情。之后冯某7借了10万元给其,不久之后她又借了8万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：冯某7听说借钱给其家有利息得，于是主动要借钱给其家，利息是其负责打款给她。 4.书证 （1）2012年11月4日的借条，内容：今借到冯某7人民币壹拾万元整，按月支付利息叁仟元整。借款人：胡本理、钱某1。 （2）2012年12月7日的借条，内容：今借到冯某7人民币捌万元整，按月支付利息贰仟肆佰元整。借款人：胡本理、钱某1。 （3）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年12月、2013年度、2014年1月至11月冯某7分别领取了3000元、64800元、57000元利息。 （五十五）被告人胡本理吸收刘某7均存款的事实：刘某7均于2013年开始多次借款共计66万元给胡本理。胡本理支付刘某7均利息共计311600元，本金66万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人刘某7均的证言：2012年，钱某1让其借钱给他。2013年，其和某家里人陆续借钱一共66万元给胡本理，约定的利息3分。钱某1死后，胡本理给其重新换了借条。其和冯某5、潘某、李某3、刘某11、尹光明一起抵押了富源家园的1号楼第二层整个空堂，3号楼最里面的三个门面。因为胡本理2014年11月后没有再付利息，所以就去抵押了。 2.被告人胡本理的供述与辩解：之前其并不认识刘某7均和他的妻子彭小兰，他们经常到售楼部来耍，有时候看到被人来领利息。在2012年2月份,刘某7均和彭小兰借了5万元给其,但借条刘某7均要求其写的他女儿刘惠的名字。后来又借了25万元给其,借条是出给彭小兰的。之后刘某7均可能觉得其为人耿直利息也能按时兑现,于是他又陆续借了点钱给其,并且把刘惠和彭小兰的借条也拿来转到了他一个人名下。现在其一共还欠刘某7均66万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：刘某7均知道其家需要资金，主动借钱给其家，具体是胡本理在操办，利息是到其家来拿的。 4.书证 （1）2014年5月12日的借条，内容：今借到刘某7均人民币陆拾陆万元整，按月支付利息壹万玖仟捌佰元整。（注：转2013年9月12，2013年7月12日，2013年4月21日本金）借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2013年5月至12月、2014年1月至11月刘某7均分别领取了95400元、216200元利息。 （五十六）被告人胡本理吸收唐某2存款的事实：唐某2于2014年6月25日借款60万元给胡本理。胡本理支付唐某2利息共计90000元，本金60万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人唐某2的证言：其和胡本理是朋友，2010年胡本理在建设局办手续，其了解胡本理的手续齐全，胡本理也叫其借钱给她修房子。2014年6月25日，其借了60万元给胡本理，约定利息3分，胡本理还欠其本金60万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2014年6月,借钱给其的张某1说可以介绍一个人借钱给其,其说好。然后通过她介绍带其到邻水认识了唐某2,见面后,唐某2跟其说愿意借钱给其,唐某2跟其说她把成都的一套房子卖了60万元,把这60万元借给其。 3.书证 （1）2012年11月4日的借条，内容：今借到唐某2人民币陆拾万元整，按月支付利息壹万捌仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年7月至11月唐某2领取了90000元利息。 （五十七）被告人胡本理吸收车俊如存款的事实：车俊如于2014年3月开始多次借款共计70万元给胡本理，第一笔50万元约定利息为3分，第二笔20万元约定利息2分。胡本理支付车俊如利息共计167000元。2014年12月，胡本理用房屋抵了该70万元本金。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人车俊如的证言：其经常和胡本理、钱某1打交道。其经常听说胡本理在借钱修房子的事。2014年3月份开始，其分两次共计借款70万元给胡本理，其还介绍了其女婿骆昊借了10万元给胡本理。2014年12月，胡本理用3号楼6楼一套房子和7楼3套房子抵押给其，2014年12月11日胡本理又抵押了1号楼9楼3号和1号楼10楼4号给其，总共加起来945200元人民币。其算了其女婿借给胡本理的10万元和汪建兰借给胡本理的10万元，其还补了45200元现金，胡本理把借条收回去了。其将4套步梯楼卖了。胡本理用3号楼6楼一套房子和7楼3套房子抵给其，胡本理同意。其和胡本理在合同上写明了一套房子12万元，4套房子总共48万元，胡本理差其22万。2014年12月11日，其又去找胡本理叫胡本理还钱，胡本理说没有钱，胡本理给其说要钱没有，只有房子，其叫胡本理抵房子给其，胡本理同意抵押两套电梯楼给其。胡本理用1号楼9楼3号（价格算的232300元人民币一套）和1号楼10楼4号（算的232900元人民币）。胡本理用3号楼4套房子，1号楼2套房子抵给了其。价值加起来为945200元。其将其女婿骆昊借给胡本理的10万元和汪建兰借给胡本理的10万元再加上其借给胡本理的70万元和胡本理一起抵，算下来后，其补了45200元现金给胡本理。其将胡本理抵给其的3号楼4套房子卖了，其将汪建兰和吴昊各借给胡本理10万元还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：车俊如是王栋良的妻子,王栋良在上搞小产权又在卖电。2014年3月份,车俊如、王栋良主动找的其丈夫钱某1说的借钱给其家。他们借了50万元给其。当时约定的借款期限是一年,月息3分。2014年4月车俊如又主动借了20万元给其,这20万元的利息是月息2分。车俊如又介绍他的女婿骆昊借了10万元给其，利息也是月息2分。另外车俊如还介绍了她的朋友汪建兰借了10万元给其。由于没有钱还车俊如，其觉得车俊如两口子人不错，借钱利息也没有别人的高。于是其抵了几套房子给车俊如，叫车俊如去把房子卖了还汪建兰的钱。 3.被告人钱成高的供述与辩解：车俊如是通过转账借钱给其家，具体是胡本理在操办。 4.领取利息金额明细表及收据，证实：2014年4月至11月车俊如领取了167000元利息。 （五十八）被告人胡本理吸收王某6存款的事实：王某6于2011年5月开始多次借款共计150万元给胡本理，约定利息为3分。胡本理支付王某6利息共计1143000元，本金150万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人王某6的证言：其和胡本理是好朋友。2011年3月，胡本理说起在修电梯楼需要资金，其从2011年3月开始多次借款共计150万元给胡本理，约定利息3分。2011年3月借了20万元、5月借了10万元、11月借了10万元，2012年3月借了10万元、7月借了10万元，这5张借条，后面合成了一张借条，也就是合成了那张60万元的借条。胡本理给其的借条都是其自己设计好的，胡本理现在还欠其150万元本金。其从胡本理处得了114.3万元的利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：庞某介绍王某6借钱给其。王某6借了很多次钱给其,记不起具体有多少钱,以其记得账为准。反正其现在还欠王某6150万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：王某6是庞某介绍来借钱给其家的,后来他有多次借过钱给其家,他每次借钱给其们都是和某母亲谈的。王某6有时是自己到售楼部来领利息,有时是其开车送胡本理到复盛去给他。 4.书证 （1）2012年7月28日、2012年9月18日、2013年2月28日、2013年7月29日、2013年11月30日、2014年2月28日的借条，证实：胡本理向王某6共计借款150万元。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2011年4月至12月、2012年度、2013年度、2014年1月至11月王某6分别领取了78000元、201000元、381000元、483000元利息。 （五十九）被告人胡本理吸收廖某2存款的事实：廖某2从2012年10月开始共计借款45万元给胡本理。2013年3月，胡本理归还廖某2本金35万元。胡本理支付廖某2利息共计96750元，本金10万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人廖某2的证言：其是胡本理经营易星食品公司的时候请的会计。2012年11月，其老公哥哥尹长寿以其的名义借了2次5万元给胡本理，共计10万元。尹长寿得了5万元左右的利息。尹长寿的10万元胡本理没有归还。钱某1死后胡本理给其更换了借条。 2.被告人胡本理的供述与辩解：廖某2是其经营易星食品公司的时候请的会计。她也知道其搞房地产缺资金在借钱的事情。2012年9月份的时候,廖某2和袁明毅一起来找的其,说有钱要借给其,月息3分。当时廖某2借了30万元给其,袁明毅借了40万元给其。之后廖某2又分3次每次5万元借了15万元给其。2013年3月,廖某2和袁明毅一起来退钱,廖某2退了35万元回去,袁明毅把40万元全部要回去了。现在其还欠廖某210万元。 3.书证 （1）2014年5月5日的借条，内容为：今借到廖小容人民币壹拾万元整，按月支付利息叁仟元整。（注：转2014年3月5日，2013年3月6日本金）借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年10月至12月、2013年度、2014年1月至11月廖某2分别领取了28500元、39750、28500元利息。其中2012年10月、11月每月领取9000元，2012年12月至2013年2月每月领取10500元，2013年3月6日，胡本理归还廖某2本金35万元。 （六十）被告人胡本理吸收卢某存款的事实卢某于2013年4月借款20万元给胡本理。胡本理支付卢某利息共计93000元，已经归还本金10万元，尚未归还本金10万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人卢某的证言：其通过别人介绍借钱给胡本理才认识她的。2013年4月起在邻水县买猪儿药的时候，丰禾喂猪的中年人说可以把钱借给胡本理归利息。于是其借了20万元给胡本理，约定利息3分，2014年4月其要买猪儿饲料拿了10万元本金回来，并更换了借条。胡本理现在还欠其10万元本金。 2.被告人胡本理的供述与辩解：甘玉菊在2012年7月份借了10万元给其,过了几个月之后又借了10万元给其。到了2013年4月份就来把她借给其的20万元转给了卢某。当时她叫其重新出借条出给的卢某。从2013年4月份之后利息就是卢某来领取的了。到了2014年4月份,卢某就来退了10万元的本金回去,现在其只欠卢某10万元的本金。 3.被告人钱成高的供述与辩解：甘晓莉是文某1介绍借钱给其家里，是在工行转的账，后来把钱转给了卢某，利息是其开车送胡本理送过去的。 4.书证 （1）2014年4月6日的借条，内容：今借到卢某人民币壹拾万元整，按月支付利息叁仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2012年5月至12月、2014年1月至11月卢某分别领取了48000元、45000元利息。 （六十一）被告人胡本理吸收汪某3存款的事实：2012年2月，汪某3借款10万元给胡本理。2013年2月，汪某3又借款1.4万元给胡本理，现本金11.4万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人汪某3的证言：其和胡本理老家是一个湾的。其在2012年2月份借款10万元给胡本理，约定利息3分，借款期限一年。2013年2月,其找胡本理还清，胡本理让其给她14000元，就当是一共借了其15万元，其同意。但是后来2015年其家被大水冲了，借条不见了，胡本理没有钱，说算上利息一共欠其27.75万元，于是胡本理在一张白纸上面写：汪某3，27.75万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：汪某3是钱某1老家一个湾上的。2012年2月份左右,汪某3借了10万元给其,到了2013年2月份就满了一年按照约定其应该付她3.6万元的利息。当时其就准备把利息和本金都还给她,汪某3说干脆不还给她利息也不领,她再拿14000元来装成15万元继续借给其。于是其重新给她出了一张15万元的借条,到了2014年2月份左右又满一年了,连本带利其应该付她20,4000元。当时其也是准备还她的钱,汪某3又说，钱她不要回去,把利息算成本金继续借给其。于是其又重新给她出了一张204000元的借条。实际她借给其的钱只有114000元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：2012年其母亲找汪某3借了10万元，没有支付利息给她，本金和利息一共累计20万元。 （六十二）被告人胡本理吸收甘某10存款的事实：甘某10在2014年5月借款共计6万元给胡本理。胡本理支付甘某10利息共计12600元，本金6万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某10的证言：在甘玉竹的介绍下，知道胡本理这个人，主动打电话问她是不是需要钱，胡本理说她就是在修房子急需用钱，还喊放心把钱借给她。她打完电话直接到了富源家园项目部办公室，当时胡本理还有胡本理的儿子钱成高都在，她借了6万给她。胡本理就给她说每月三分的利息，然后胡本理就给她写了一张6万借条。她一直归利息归到2014年的11月份的时候。 2.被告人胡本理的供述与辩解：甘某10以前不认识,是她借了钱才认识的。2014年5月,甘某10主动来找到她说愿意借钱给她,谈好利息后她就拿了6万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：甘某10借钱给是其母亲在办理。 4.书证 （1）2014年5月1日的借条，内容为：今借到甘某10人民币陆万元整，按月支付利息壹仟捌佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年甘某10领取了12600元利息。 （六十三）被告人胡本理吸收甘玉竹存款的事实：甘玉竹从2012年起分两次借款共计11万元给胡本理。胡本理支付甘玉竹利息共计96340元，本金11万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人冯某8的证言：冯某8与胡本理之前不认识，通过钱某5介绍胡本理后才认识的。她在2012年借了8万元给胡本理，在2013年又借了3万元给胡本理，共计11万元，总共归了9万多的利息，本金11万元尚未归还。借条上写得是其妻子甘玉竹的名字。 2.被告人胡本理的供述与辩解：甘玉竹是跟甘某16同一天来借的钱给其，当时都是甘某12带来的。甘玉竹当天只借了8万元给其。2013年2月，甘玉竹又借了3万元给其。其按照3分的月息向她付的利息。2014年4月，其丈夫去世后，其甘玉竹把之前的两张借条拿来换成了一张11万元的借条。11万元本金其没有归还。 3.被告人钱成高的供述与辩解：甘玉竹借过钱给其家里，是胡本理在操办。其不清楚甘玉竹得了多少利息。甘玉竹的本金没有归还。 4.书证 （1）2014年4月19日的借条，内容为：今借到甘玉竹人民币壹拾壹万元整，按月支付利息叁仟叁佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：甘玉竹2012年领取利息21600元、2013年领取利息37800元、2014年领取利息36940元。 （六十四）被告人胡本理吸收余真德存款的事实：余真德2013年4月借款40万元给胡本理。胡本理支付余真德利息共计226800元，本金40万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人吴某2的证言：她不认识胡本理及家人，在跟陈某3聊天的时候，知道可以借钱给的胡本理，陈某3给她说了几次后，她觉得还可以，给陈某3说可以借点钱给胡本理，后来冯某2（陈某3丈夫）和胡本理说好了后，在2013年4月她借了20万给胡本理及家人，她的借条是与余真德出在一起的，2014年7月，以她姐姐张贵珍的名义从余真德的手上转移了20万的债权，胡本理一共欠其40万元，余真德把一张四十万元的借条给了她，胡本理一共支付了114000元的利息，借款本金40万元一直没有归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其不认识余真德,是他通过冯某2介绍借钱给其的时候才认识。2013年4月,其老表冯某2介绍了他的战友余真德借了40万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：余真德借钱是其母亲在操办，其不清楚具体情况。 4.书证 （1）2014年4月20日的借条，内容为：今借到余真德人民币肆拾万元整，按月支付利息壹万贰仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：余真德2013年领取利息69000元、2014年领取利息130800元。 （六十五）被告人胡本理吸收胡某2存款的事实：胡某2在2014年2月借款40万元给胡本理。胡本理支付胡某2利息共计90000元，本金40万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人胡某2的证言：其老公认识钱某5，知道他跟胡本理在合资建房，当时家里正好有钱，就借给胡本理。2014年2月共计转款40万元给胡本理。胡本理一共支付了70000元的利息，借款本金40万元一直没有归还。 2.证人甘某11的证言：2014年2月，钱成高向其借款，其在丰禾信用社贷款48万元还有一年到期，就想到借给他们归利息，跟钱成高说借款40万，利息一个月1万元，说好后，因其不在家，叫其老婆去转的账，借条也出的其老婆的名字。 3.被告人胡本理的供述与辩解：甘某11以前在其经营的页岩砖厂上过班的。2014年2月,他主动说想借给其,他的利息可以比别人低点他只要2.5分的利息。然后甘某11和胡某2转账40万元给其。 4.被告人钱成高的供述与辩解：胡某2、甘某11主动借钱给其家里，具体是其母亲在操办。 5.书证 （1）2014年2月21日的借条，内容为：今借到胡某2人民币肆拾万元整，按月支付利息壹万元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：胡某22014年领取利息90000元。 （六十六）被告人胡本理吸收张某5存款的事实：张某5在2011年3月开始多次借款共计50万元给胡本理。后胡本理归还了20万元本金给张某5。胡本理支付张某5利息共计248100元，本金30万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人张某5的证言：2011年，其与胡本理不认识，从来没有打交道。其听到邻居王二（卖水泥）等人在说借了钱给胡本理，利息都是准时支付了的。2011年3月份其主动问胡本理还要不要借钱，胡本理说要借钱。其拿了10万元现金到富源家园售楼部去，在富源家园售楼部胡本理给其出了10万元的借条，并承诺给每月三分的利息。一年左右，其因为要做事，找胡本理退了10万元。2013年10月份左右，其在丰禾信用社贷款40万元借给胡本理。2104年5月，因急需用钱，就找胡本理退了20万元，胡本理重新出了一张30万元的借条给其。2014年10月之后，胡本理就一直没有支付利息给其了，本金也没有还给其。 2.被告人胡本理的供述与辩解：在万小林来找其换借条那天,张某5就跟到万小林来了,然后张某5就问了是否还需要钱,利息是多少，其回答还需要资金,利息是月息3分。然后张某5借了10万钱给其,后来他又陆续借了几次钱给其,一共借50万元给其,中途他找其退了20万元,现在其还欠他30万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：张某5是先借了10万给其家里,后来又借了20万给其家里。具体借钱是和胡本理联系。 4.书证 （1）2014年2月21日的借条，内容为：今借到张某5人民币叁拾万元整，按月支付利息玖仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：张某5在2011年领取利息27000元、2012年领取利息36000元、2013年领取利息75000元、2014年领取利息110100元。 （六十七）被告人胡本理吸收李某4存款的事实：李某4从2013年4月开始多次借款共计20万元给胡本理。胡本理支付李某4利息共计105000元，本金20万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人李某4的证言：其与胡本理之前并不认识，通过通过与胡本理的儿媳打麻将时，听说她的母亲在丰禾修房子需要钱，就在小娇的介绍下借钱给胡本理后，才认识胡本理的。2013年4月5日，其在邻水县雅苑小娇租的房子里，胡本理、钱成高也在家，胡本理告诉其修的房子都有正规手续，叫其放心。随后其给十万元给胡本理，胡本理出具借条一张，并承诺每个月3000的利息。2013年6月5日，其又凑了五万元，也在“小娇”租的房子里，胡本理、钱成高、“小娇”都在场，其将钱交给胡本理，胡本理出具借条一张，承诺每月1250元利息。2013年8月5日，其再次以同样的方式给胡本理五万元，胡本理出具借条一张，承诺每月1250元利息。2014年5月5日，胡本理给其打电话说其老公钱某1过世了，要重新出一张借条，钱成高、胡本理一起来，将之前借的三次共计20万元一起出了一个借条，并承诺利息每月6千元。胡本理向其支付82500元利息，尚欠本金20万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其之前不认识李某4,是她主动借钱才认识的她。2013年4月份的时候,其去万兴广场吴某3的麻将馆去给吴某3付利息,李某4经常在吴某3的麻将馆打麻将,送利息李某4也看到过几次。有次去送利息的时候李某4主动说她也有点钱想借,当时因为开发房地产也缺少资金于是同意了。然后李某4借了10万元给其,利息按照月息3分算的。之后李某4又陆续借了两个5万元,一共借了20万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：李某4看其母亲经常给吴某3送利息，主动借钱，利息是其拉其母亲一起送到万兴广场的。 4.书证 （1）2014年5月5日的借条，内容为：今借到李志琼人民币贰拾万元整，按月支付利息陆仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2013年5月至12月、2014年1月至11月，李某4分别领取了39000元、66000元利息。 （六十八）被告人胡本理吸收邹某4存款的事实：2014年1月，邹某4借款5万元给胡本理。胡本理支付邹某4利息共计15000元，本金5万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人邹某1的证言：其父亲是钱某1的老师，2014年1月18日借款5万元给胡本理，胡本理出具借条一张，承诺每月1500元利息。2014年4月19日，钱某1过世后，重新出具一张借条，将钱某1的名字换成了钱成高。现在，胡本理向其支付15000元利息，尚欠本金5万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：邹某4是丰禾中学的退休教师,其之前不认识他,他是2014年1月主动来借钱才认识的,邹某4借了5万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：邹某4是其父亲的老师，看到很多人借钱给其母亲主动借钱，利息是自己来拿的。 4.书证 （1）2014年4月19日的借条，内容为：今借到邹某4人民币伍万元整，按月支付利息壹仟伍佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年，邹某4共计领取利息15000元。 （六十九）被告人胡本理吸收冯某9存款的事实：冯某9在2014年2月9日借款给胡本理。胡本理支付冯某9利息共计32400元，本金12万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人冯某9的证言：其与胡本理是邻居，钱成高多次找其借款，其在2014年2月9日以现金的方式，借款共计12万元给胡本理。胡本理支付利息共计3万多元，本金12万元尚未归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其认识冯某9,是邻居关系。2014年2月,冯某9主动找起来借了12万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：冯某9借了钱给其母亲胡本理,是胡本理在操办，利息有时候是冯某9来领取的，有时是其转账给冯某9。 4.书证 （1）2014年2月19日的借条，内容为：今借到冯某9人民币壹拾贰万元整，按月支付利息叁仟陆佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年，冯某9共计领取利息32400元。 （七十）被告人胡本理吸收李某5存款的事实：李某5在2014年6月借款26万元给胡本理。胡本理支付李某5利息共计39000元，本金26万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人李某5的证言：其与胡本理是邻居，因想借钱挣点利息，加上看见胡本理房子基本要完工了，其在2014年6月以现金10万元加16万元转账的的方式，借款共计26万元给胡本理。胡本理支付利息共计39000元，本金26万元尚未归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2014年6月份的时候,一条街隔壁的李某5就主动找到其愿意借给她们,其问有好多钱,她说有26万元,双方约定利息也是3分算,说好后,她在银行去转账给其的,其出的借条出给李某5。 3.被告人钱成高的供述与辩解：李某5主动找其母亲借钱给其家里，具体是其母亲在办理。 4.书证 （1）2014年6月26日的借条，内容为：今借到李某5人民币贰拾陆万元整，按月支付利息柒仟捌佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：2014年，李某5共计领取利息39000元。 （七十一）被告人胡本理吸收甘某12存款的事实：甘某12从2010年12月开始多次借款共计18万元给胡本理。2012年11月，胡本理归还了甘某12本金8万元。胡本理支付甘某12利息共计186750元，本金10万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某12的证言：其与胡本理是一个村的人，2010年胡本理向其借款，其将打工赚的10万元借给了胡本理，胡本理一直在支付利息至2014年。具体领取多少利息其记不清楚了。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2010年12月，钱某1去银行办业务遇到甘某12在银行存钱。因为当时准备开发房地产需要资金，甘某12又是多年的熟人，于是钱某1跟甘某12说了其家准备搞房地产差资金，想找他借点钱，按月息5分付利息。当时甘某12答应了但没有当时借钱，钱某1回家后给其摆了在银行遇到甘某12，找甘某12借钱的事情。几天后，甘某12借了十万元给其家里，由其和钱某1给甘某12出的借条。前三个月按月息5分给甘某12付的利息，之后甘某12又借了一个5万元和一个3万元给其。甘某12一共借了18万元给其，之后因为甘某12的儿子要买车找其还了8万元，还欠甘某1210万元本金。 3.被告人钱成高的供述与辩解：其记得还欠甘某1210万元,其与甘某12有点亲戚关系,开始利息是给月利率5分,后面利利率是3分,他借钱是通过邮政银行转的账到其邮政银行卡上的,每次送利息,是直接送到他家里面。 4.书证 （1）2014年4月19日的借条，内容为：今借到甘某12人民币壹拾万元整，按月支付利息叁仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：甘某122011年领取利息57000元，2012年领取利息60750元，2013年领取利息36000元，2014年领取利息33000元，共计领取利息186750元。2012年11月，胡本理归还了8万元本金。 （七十二）被告人胡本理吸收周某2存款的事实：周某2在2011至2014年先后多次共计借款18万元给胡本理。2013年6月，胡本理归还了周某26万元本金。胡本理支付周某2利息共计110100元，本金12万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人周某2的证言：其与胡本理是在丰禾中学老师甘某21的介绍下认识的，其在2011至2014年先后多次共计借款12万元给胡本理。胡本理支付其利息共计110100元，在2014年11月起未支付利息，本金12万元尚未归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：周某2主动来借钱给其的时候才开始打的交道。2011年9月,借了5万元,其和钱某1一起给他出具了借条。之后又陆续借了点钱但是金额都不大。在2014年4月份其丈夫去世之后周某2就来把之前的几张借条换成了一张,在换借条的时候其把之前的借条收了回来,其和某儿子钱成高一起给他出了一张12万元的借条。周某2一共借了18万元给其，中途他退了6万元回去，剩下的12万元没有退回去。 3.被告人钱成高的供述与辩解：周某2借钱是其母亲操办的，利息是周某2本人到其家拿。 4.书证 （1）2014年3月10日的借条，内容为：今借到周某2人民币壹拾贰万元整，按月支付利息叁仟陆佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：周某22011年领取利息4500元，2012年领取利息26400元，2013年领取利息39600元，2014年领取利息39600元，共计领取利息110100元。2013年6月8日，胡本理归还了周某26万元本金。 （七十三）被告人胡本理吸收邹某2存款的事实：邹某2在2011年8月29日借款4万元给胡本理。胡本理支付邹某2利息共计46800元，本金4万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人邹某2的证言：其与胡本理是亲戚关系。2011年胡本理以修房为由向其借款，其共计借款4万元给胡本理。胡本理支付其利息至2014年11月，共计支付了46800元，本金4万元尚未归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：邹某2是钱某1舅娘的哥哥的娃儿。2011年8月底,邹某2主动到其家来借了4万元,之前其认不到邹某2不晓得他是不是跟钱某1联系过。当时他拿了4万元来借给其,钱是其收到的,然后其和钱某1一起给他出的借条,是按照月息3分给他写的借条。现在还欠邹某24万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：邹某2是其爸爸的老表，他借了4万元，具体操办是其父母，利息有时是邹某2来拿，有时是其送去。 4.书证 （1）2014年4月29日的借条，内容为：今借到邹某2人民币肆万元整，按月支付利息壹仟贰佰元整。借款人：胡本理。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：邹某22011年领取利息4800元，2012年领取利息14400元，2013年领取利息14400元，2014年领取利息13200元，共计领取利息46800元。 （七十四）被告人胡本理吸收游某存款的事实：游某在2014年3月借款10万元给胡本理。胡本理支付游某利息共计24000元，本金10万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人游某的证言：2014年3月其老公的兄弟王某7给其说他借了200万给胡本理，而且按3分的利息算的，归了些利息，他说胡本理这个人耿直。就这样其就相信了。2014年3月6日胡本理和他儿子钱成高就开车来到邻水找到其，其在银行取了10万块现金拿给胡本理，胡本理出具一张10万块的借条，后头每个月胡本理和钱成高就亲自把利息送到其手上的，一直到2014年底的时候，其就没有收利息了。 2.被告人胡本理的供述与辩解：在王某7的介绍下，游某借了10万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：游某是王某7介绍借钱给其家，是转账借的，利息是其开车拉其母亲送到邻水的。 4.书证 （1）2014年4月29日的借条，内容为：今借到游某人民币壹拾万元整，按月支付利息叁仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：游某2014年领取利息24000元，共计领取利息24000元。 （七十五）被告人胡本理吸收冯某10存款的事实：冯某10从2011年9月至2014年多次借款70万元给胡本理。胡本理支付冯某10利息共计305020元，本金70万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人冯某10的证言：其与胡本理都在上，认识多年，胡本理以修房子差点钱为由向其借款，其在2011年至2014年多次将其自己和某七个子女的共计70万元借给胡本理，约定利率3%，现在胡本理仍欠其借款本金70万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：两家人平时关系还是不错,冯某10也清楚其是因为搞房地产缺资金。2011年9月他主动借了1万元给其,其还是按照3分的月利率给他出的借条。之后冯某10觉得其人耿直陆续又借了些钱给其,另外他的利息他没有领走都是又算成本金借给了其。2014年5月冯某10来把之前的几张借条换成了一张,现在一共还欠冯某1070万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：冯某10总共借给其家几十万，利息是其和某母亲一起送到冯某10药店给冯某10。 4.书证 （1）2014年5月11日的借条，内容为：今借到冯某10人民币陆拾叁万元整。（注：转2014年3月22日、2014年4月6日、2013年7月11日本金）按月支付利息壹万捌仟玖佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）2014年8月9日的借条，内容为：今借到冯某10人民币贰万元整。按月支付利息陆佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （3）2014年7月9日的借条，内容为：今借到冯某10人民币贰万元整。按月支付利息陆佰元整。借款人：胡本理。 （4）2014年10月9日的借条，内容为：今借到冯某10人民币叁万元整。按月支付利息玖佰元正。借款人：胡本理、钱成高。 （5）领取利息金额明细表及收据，证实：冯某102011年10月至12月领取利息1800元，2012年领取利息18900元，2013年领取利息81900元，2014年领取利息202420元，共计领取利息305020元。 （七十六）被告人胡本理吸收甘某13存款的事实：2014年借款20万元给胡本理。胡本理支付甘某13利息共计54000元，本金20万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某13的证言：其与胡本理是邻居，2014年将20万元借给胡本理，约定利率3%，共计得了54000元利息，现在胡本理仍欠其借款本金20万元。 2.证人夏某1的证言：其证实了其与其丈夫甘某13借款20万元给胡本理的过程，得9个月利息，共计54000元。现胡本理还欠其本金20万元。另证实了因钱某1过世，换了借条的事实。 3.被告人胡本理的供述与辩解：其认识甘某13,是一条街上的街坊,关系还可以。他的妻子夏某1还在其食品厂来上过班。2014年2月,甘某13的妻子夏某1主动找到其借款20万元给其,其给夏某1的借条上写的甘某13的名字,其账本上也是甘某13的名字。 4.被告人钱成高的供述与辩解：甘某13、夏某1听说其需要大量的钱搞房地产主动借钱给其家里，邮政银行转账，利息是来其家领取。 5.书证 （1）2014年2月21日的借条，内容为：今借到甘某13人民币贰拾万元整，按月支付利息陆仟元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：甘某132014年领取利息54000元。 （七十七）被告人胡本理吸收廖某3、刘易静存款的事实：廖某3与刘易静系夫妻关系。2012年5月开始，廖某3多次借款共计62万元给胡本理。2012年12月、2013年2月，胡本理分别归还廖某324万元、20万元。胡本理共计支付廖某3利息112800元，欠廖某3本金18万元。2014年6月，刘易静借款7万元给胡本理。胡本理向刘易静支付利息共计12600元，欠刘易静本金7万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人廖某3的证言：胡本理找其借款，其认为胡本理修建那么大一个楼盘应该具有还款能力，其在2012年5月左右借款20万元给胡本理，2012年8月左右再次借款24万元，2014年5月借款18万元，2014年6月借款7万，4次共计借款69万元，胡本理前后向其支付约15万元的利息，中途还了一个20万元和24万元。现在还欠他本金25万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：因为当时资金比较困难,其搞房地产开发又是挂的廖某3的公司,经常回去找他盖章。为了把项目搞活她就向他借款。2012年5月份的样子,廖某3借了20万元给其,之后他又陆续借了一个24万元和一个18万元给其。他的妻子刘易静也借了7万元给其。廖某3也说过他借的钱是找别人借的,所以他说要钱就还给他。中途还了一个20万元和24万元。现在还欠他18万元,欠她妻子刘易静7万元。算下来廖某3两口子一共借了69万元给其,还了他们44万元,现在还欠他们本金25万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：廖某3、刘易静借钱是其母亲对接的，记得是农行转账的，利息是其开车带母亲送到邻水的。 4.书证 （1）2014年6月2日的借条，内容为：今借到刘易静人民币柒万元整，按月支付利息贰仟壹佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）2014年5月21日的借条，内容为：今借到廖某3人民币壹拾捌万元整，按月支付利息伍仟肆百元整。借款人：胡本理、钱成高。 （3）领取利息金额明细表及收据，证实：廖某32012年领取利息68400元，2013年领取利息12000元，2014年领取利息32400元，共计领取112800元利息。刘易静2014年共计领取利息12600元。 （七十八）被告人胡本理吸收李某6存款的事实：2013年11月,李某6借款12万元给胡本理。2014年4月，再次借款4万元给胡本理，共计借款16万元。胡本理共计支付李某6利息52860元，本金16万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人李某6的证言：其在蒋某2的超市上班，听说胡本理给利息很准时，通过甘文联系胡本理想借钱给她。其先后两次借款16万元给胡本理，胡本理共计支付李某6利息46800元，本金16万元尚未归还。2014年钱某1过世后，将两张借条改成了一张借条。 2.被告人胡本理的供述与辩解：李某6在蒋某2的超市上班,其去给蒋某2送利息的时候李某6是看到的。2013年11月,李某6主动借了12万元给其,2014年4月初,李某6又借了4万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：李某6看他们经常送利息到华兰超市就主动借钱给他们，利息是他们送到华兰超市的。 4.书证 （1）2014年5月2日的借条，内容为：今借到李某6人民币壹拾陆万元整，按月支付利息肆仟捌佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：李某62013年领取利息3600元，2014年领取利息49260元，共计领取利息52860元。 （七十九）被告人胡本理吸收钱某4存款的事实：2013年3月起,钱某4分三次借款共计5万元给胡本理。胡本理共计支付钱某4利息29100元，本金5万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人钱某4的证言：其与钱某1是一个村的人，他看见钱某3借钱给钱某1，每月利息3分，他觉得还可以，先后分三次借款5万元给胡本理，有一张4万元的借条丢了，胡本理同样支付了利息，胡本理共计支付钱某4利息29100元，本金5万元尚未归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：钱某4和钱某1是一个湾上的，其以前身体不是很好经常去钱某3的药店输液,钱某4也经常在钱某3那里弄药,所以认识。然后钱某4看到钱某3借了钱给其在领利息,为了挣点利息主动借钱给其。大约2013年3月,钱某4借了3万元给其,之后又陆续借了两个1万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：钱某4借钱给其家里，是钱某4主动拿到其家里来的。 4.书证 （1）2013年5月21日的借条，内容为：今借到钱某4人民币壹万元整，按月支付利息叁佰元整。借款人：胡本理、钱某1。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：钱某42013年4月、5月分别领取900元、1200元利息，2013年6月至2014年11月每月均领取1500元利息，共计领取利息29100元。 （八十）被告人胡本理吸收曾某1存款的事实:2014年7月,曾某1借款10万元给胡本理。胡本理共计支付曾某1利息12500元，本金10万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人曾某1的证言：2014年7月初，胡本理找到其借钱，说她修富源家园需要资金，还承诺给2.5分的月利息。2014年7月12日，胡本理、钱成高到其上班的地方来，其把事先准备好的10万现金借给了胡本理。胡本理在每月到期的时候，把2500元利息送到其上班的地方。胡本理支付了4个月的利息后就没有再给了。10万元的本金也没有归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2014年7月，魏某1跟其说，她为其邻水找到一个人愿意借10万元给其。在魏某1的介绍下，和曾某1见了面。当时，谈好的月利息3分，但其中月息0.5分给魏某1的，另外的月息2.5分是给曾某1的，每个月按时支付给曾某12500元，归了5个月之后，到了2014年12月后，其没有钱付利息了，利息就断了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：曾某1借了钱给其家里，具体是其母亲在办理，其负责开车拉其母亲去送利息。 4.书证 （1）2014年7月12日的借条，内容为：今借到曾某1人民币壹拾万元整，按月支付利息贰仟伍佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：曾某12014年8月至12月每月均领取2500元，共计领取12500元利息。 （八十一）被告人胡本理吸收季某存款的事实：2013年11月,季某借款5万元给胡本理。胡本理共计支付季某利息16500元，本金5万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人季某的证言：2013年11月，胡本理找到其借钱，说是她修富源家园需要资金，还承诺3分的月利息。2013年12月16日，他凑齐5万元转账给胡本理。胡本理共计支付了15000元利息后就没有再给了。5万元的本金也没有归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其与季某很早认识,为了开发富源家园项目请季某来当法律顾问,所以季某经常会到项目部来。有时候季某来项目部看到其他人在这里来领利息,可能也是为了挣点利息，所以在2013年12月,季某借了5万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：季某主动借钱给其家里，具体是由其母亲在操办。 4.书证 （1）2014年4月16日的借条，内容为：今借到季某人民币伍万元整，按月支付利息壹仟伍佰元整。（注：转2013年12月16日借款）借款人：胡本理。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：季某2014年1月至11月每月领取1500元利息，共计领取了16500元利息。 （八十二）被告人胡本理吸收陈某3存款的事实：2014年11月,陈某3借款29万元给胡本理。胡本理未支付利息。本金29万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人陈某3的证言：其与胡本理系亲戚关系，2014年11月其借款29万元给胡本理。胡本理未支付一份利息，29万元的本金也没有归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2014年11月,当时其经济相当困难,找到冯某2叫他想办法帮忙借点钱来,当时冯某2同意了,后面冯某2找到了陈某3来借钱给其,通过转账的方式转给其的,其收到钱后,约定按照月利率3分支付利息。 3.被告人钱成高的供述与辩解：陈某3借了钱给其家里，具体操办是其母亲，具体金额、借款方式其不清楚。 4.2014年11月19日的借条，内容为：今借到陈某3人民币贰拾玖万元整，按月支付利息壹万壹仟伍佰元整。借款时间三个月。借款人：胡本理、钱成高。 （八十三）被告人胡本理吸收王某8存款的事实：2014年11月,王某8借款11万元给胡本理。胡本理未支付利息。本金11万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人王某8的证言：2014年11月，其去丰禾富源家园项目部办公室问胡本理是不是现在需要钱，其手上有点闲钱，胡本理说她现在需要钱，其问胡本理一般是怎么借钱的，她说她一般借钱都是按每月三分利息借，其问她万一还不起怎么办呢？胡本理说她开这么大一个公司，还有这么多的房子，还不起的话拿一套房子抵押，随后他回家和老婆陈春英商量了下，然后给王栋良打电话，想叫王栋良当担保人，王栋良不同意当担保人，愿意当在场人。2014年11月29日下午，其将钱打到钱某8卡号上，胡本理给其写了一张借条。本金未归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2014年11月,王栋良跟其说他找到了一个他的朋友叫王某8的愿意借钱给其。在王栋良的介绍下,王某8借11万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：王某8是在王栋良的介绍下借钱给其家里。 4.2014年11月19日的借条，内容为：今借到王某8人民币壹拾壹万元整，按月支付利息叁仟叁佰元整。借款人：胡本理、钱成高。 （八十四）被告人胡本理吸收王某9存款的事实：2013年3月、2014年3月王某9分两次共计借款100万元给胡本理。2014年3月，胡本理归还借款本金50万元，胡本理共计支付王某9利息295000元，尚欠本金50万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人王某9的证言：2013年3月11、12号，其父亲碰到了胡本理的老公钱某1，钱某1向其父亲借款。其认为胡本理讲信用，修那么大一幢房子，认为把钱借给胡本理和钱某1还是稳当。过了两三天，其带起二三十万的现金，和信用社的存折或银行卡到丰禾，先把现钱交给了胡本理，胡本理和钱某1、钱成高把钱数好后，把她和钱某1的身份证复印起，并在那张纸上给其写了一张五十万元的借条再把她们公司的章也盖好，然后叫钱成高和某一起到信用社去转余下的钱。钱成高每个月15号左右将利息转到其农业银行。直到2014年2月因为生意上资金周转不开，要求钱成高还钱，2014年3月12号，钱成高把五十万元通过转账还给了其。过了没几天，钱成高又来向其借钱，或介绍亲戚朋友来借钱给他，然后问到一个亲戚冯菁，因为她不认识胡本理一家人所以她提出由其来担保，所得的利息冯菁得二分，其得一分。说好后，给钱成高打电话借了五十万元，胡本理和钱某1又像上次一样给出了一张借条，然后每个月17左右日的时候，钱成高按时从农行转钱给其，一直到当年的11月没归成利息了，胡本理说她现在破产了。 2.被告人胡本理的供述辩解，证实：其与王某9以前在八耳开砖厂的时候就认识。2013年3月，王某9主动说的他有点钱想借给其。因为当时需要资金就同意。然后王某9借了50万元给其,之后其按时付利息。2014年3月,王某9说他要去重庆开宾馆把50万元要回去了。没过几天王某9又借了50万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：王某9听说其家搞房地产需要大量资金找到其家借钱给其家，转账是其去办理的，利息是转账支付。 4.书证 （1）2014年3月17日的借条，内容为：今借到王某9人民币伍拾万元整，按月支付利息壹万伍仟元整。借款人：胡本理，钱某1。 （2）领取利息金额明细表及收据，证实：王某92013年领取利息135000元，2014年领取利息160000元。 （八十五）被告人胡本理吸收王某10存款的事实：2014年3月的一天，王某10遇到钱某1，钱某1找王某10借钱，后王某10将10万元借给胡本理，月利息3000元。2014年10月8日，王某10又将2万元借给胡本理，月利息600元。胡本理支付王某10利息共计24600元，本金12万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人王某10的证言：2014年的一天，其遇到钱某1，钱某1找其借钱，后其把10万元拿给其女儿王某11去办理的，后王某11拿了一张胡本理书写的借条给其。由于每月都能按时得到利息，后来其又借了2万元胡本理。胡本理在原来的借条底下补了一条，还签了字，到2014年底就没有领到利息了。月利率为3分，由于比银行高，所以其借了钱给胡本理。钱某1死后，胡本理把原来的借条收了，又以胡本理和钱某8的名义重新出了借条。其共收了20000多元的利息。胡本理没有归还其本金。其介绍了其女儿王某11借了13.5万元给胡本理。 2.被告人胡本理的供述：其供述王某10借了12万元给其，12万本金没有归还。 3.被告人钱成高的供述：其供述王某10借了钱给其家里，是胡本理在具体办理。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到王某10人民币壹拾万元整，按月支付利息叁仟元整。借款人：胡本理、钱某8。在此借条后又有“2014年10月8日再借贰万元整。按月支付利息陆佰元整借款人：胡本理2014年10月8日” （2）2014领取利息金额明细表及收据，证实：2014年4月至2014年11月，王某10总计领取利息24600元，以上利息均是由王某11代领，除11月领取利息金额为3600元外，其余每月领取的金额均为3000元。 （八十六）被告人胡本理吸收冯某11存款的事实：2014年3月，主动联系钱某1借款，于2014年3月10日将10万元借给胡本理，胡本理支付冯某11利息共计24000元，本金10万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人冯某11的证言：钱某1和某老公比较熟。2014年3月，其听其学校老师王某11说借了钱给胡本理，每个月的利息按时付了的，比较稳当，于是其打电话给钱某1，问是否需要钱，钱某1说借给他就是，每月利率3分，后由其老公刘某8转款10万元到钱成高的账户，转款时钱成高也一起去了的，转了钱后，胡本理给其出了一张借条。其得了8个月的利息，每个月得了3000元，共得了24000元的利息。利息有时是胡本理打电话叫其到售楼部去拿，有时其在邻水，由钱成高开车拉胡本理将利息送给其，2014年12月份开始就没有得利息了，10万元本金也没有归还。原来的借条上借款人的名字是钱某1、胡本理，钱某1死后，胡本理叫其去换借条，现在借条上的借款人是胡本理、钱某8的名字。胡本理跟其说过几次叫其介绍人借钱给她，说给其好处，但其没有介绍过人给胡本理。 2.证人刘某8的证言：其按照其老婆冯某11的意见在2014年3月10日在农村信用社将10万元转入钱成高的账户，钱转好后，胡本理给其出了借条。借钱给胡本理、钱某1是其老婆联系的，说可以赚点钱。 3.被告人胡本理的供述与辩解：其供述冯某11借了10万元给其，10万本金没有归还。 4.被告人钱成高的供述与辩解：冯某11借了钱给其家里，是其母亲胡本理在办理。 5.书证 （1）业务凭证，证实：2014年3月10日，刘某8在四川省农村信用社取款10万元后，向钱成高的农村信用社账户存入10万元。 （2）借条，内容为“借条今借到冯某11人民币壹拾万元整。按月支付利息叁仟元整。借款人：胡本理钱某82014年3月10日”，并附有钱成高、胡本理的身份证复印件。 （3）2014年领取利息金额明细表及收据，证实2014年4月至2014年11月，冯某11领取利息共计24000元。 （八十七）被告人胡本理吸收刘某9存款的事实：2010年12月至2014年，刘某9陆续借款给胡本理，共计23万元，胡本理支付刘某9利息共计152950元，本金23万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人刘某9的证言：其2013年下半年开始借钱给胡本理，一开始借的是10万元，拿的现金，胡收到钱后，给其出具了一张借条，借条上是胡本理、钱某1的名字。这十万元大约得了一年多点利息，后又陆续借钱给胡本理，在钱某1死了，胡本理给其换了新借条，其总共借了23万元给胡本理。利息到2014年9月份就没有得了，于是拿这23万去和后面该得了的利息抵了其现在手上的这套房子，现在其还欠胡本理7万元。其手上现在没有借条，只有一份购房协议书。借款时双方约定的利率为月3分，一个月付一次利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：刘某9是蒋某2的妈，在蒋某2的介绍下，刘某9借了23万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：蒋某2借钱给家里后，刘某9看到有利息归，也跟蒋某2一起来借钱给其家里，刘某9借了总共20多万给其家里，利息是其陪其母亲一起送到华兰超市的。 4.2011年、2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：刘某9于2011年、2012年、2013年、2014年领取利息分别为30600元、16520元、36000元、69830元，共计152950元，其中2011年1月至3月，每月领取利息金额为3500元，2014年6月至12月，每月领取金额为6900元。 （八十八）被告人胡本理吸收文某1存款的事实：2011年5月至2014年，文某1陆续借款给胡本理，共计169万元，胡本理支付文某1利息共计1338880元，已归还本金23万元，还有146万元本金尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人文某1的证言：其和胡本理比较熟。2012年5月，大概借了40万左右现金给胡本理，2012年12月份，又借了30几万现金给胡本理，2013年1、2月份，又借了40几万，平时零星的借给胡本理一些钱，之前的借条上是胡本理和钱某1的签字，钱某1死后，胡本理通知其去换了借条，上面是钱成高和胡本理的签字。约定的月利率为3分，每月支付一次利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：文某1借了100多万给其。文某1是通过找亲戚朋友借来的钱。因为其很讲信用，并且按期归还利息，所以到处都有人愿意借钱给其。其还欠文某1本金100多万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：其母亲和父亲找文某1借钱，并且当时还叫她去找人帮忙借钱。后来文某1陆陆续续借了很多次钱给其家里，并且她也介绍了一些人借钱给其家里。但是具体金额其确实不清楚，因为这些事情都是其母亲或者父亲经手的。有几次文某1借钱或者介绍人借钱时，是由其经手去银行转的账。文某1借的钱，其母亲应该是按3%给她算的。其多次开车给文某1送利息。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到文某1人民币壹佰肆拾陆万元整。按月支付利息43800元（大写肆万叁仟捌佰元整）借款人：胡本理钱成高2014年7月3日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）2011年、2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：文某1于2011年、2012年、2013年、2014年领取利息分别为21000元、215250元、530400元、572230元，共计1338880元，其中2011年6月至12月，每月领取利息金额为3000元，2013年11月至2014年4月月和2014年6月至7月，每月领取金额均为50700元。2014年7月3日胡本理归还了本金23万元。 （八十九）被告人胡本理吸收刘某10存款的事实：2014年2月27日，刘某10借款5万元给胡本理，胡本理支付刘某10利息共计13500元，本金5万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人刘某10的证言：其于2014年2月27日借钱给胡本理，在丰禾农业银行转账至钱成高的卡上，原来的借条是胡本理和钱某1签的字，钱某1死后换了借条，是胡本理和钱成高签的字。约定的月利率为3分，一个月付一次利息。大约领了8个月利息，共领了12000元利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：刘某10借了5万元给其，本金没有归还。 3.被告人钱成高的供述与辩解：刘某10主动借了钱给其家里，具体操办是其母亲在办理。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到刘某10人民币伍万元整。按月支付利息1500元，大写壹仟伍佰元整。借款人：胡本理钱成高2014年2月27日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）2014年领取利息金额明细表及收据，证实：刘某10于2014年3月至11月每月领取利息1500元，共计领取了13500元利息。 （九十）被告人胡本理吸收胡某3存款的事实：2013年1月至2014年1月，胡某3分三次共计借款70万元给胡本理，胡本理支付胡某3利息共计368450元，本金70万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人胡某3的证言：其与胡本理有点亲戚关系，于2013年1月3日、10月23日和2014年1月23日共计借款给胡本理70万元，原来是三张借条，后面改成一张借条，现在借条上的借款日期是2014年4月23日。约定的月利率为3分，一个月付一次利息。大约收取了342000元的利息。胡本理没有归还其本金。这70万元，有20万元是其女儿的，有50万元是其自己的。 2.被告人胡本理的供述与辩解：胡某3跟钱某1有点亲戚关系，其一直叫她姨嫂。2013年1月份，胡某3主动借了30万元给其，利息其按照月利率3分付给她。2013年10月份，胡某3又借了30万元给其，月利率还是3分。2014年1月份，胡某3又借了10万元给其，利息其还是按月利率份3分付。其还欠胡某370万元的本金。 3.被告人钱成高的供述与辩解：胡某3借了70万元给其家里，是其母亲在操办，利息是其开车拉其母亲去送的。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到胡某3人民币柒拾万元整。按月支付利息贰万壹仟元整（注：转2013年元月3日、2013年10月23日、2014年元月23日本金）。借款人：胡本理钱成高2014年4月23日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：胡某3于2012年、2013年、2014年分别领取26750元、117000元、224700元，共计368450元。 （九十一）被告人胡本理吸收兰某存款的事实：2011年6月，兰某借款6万元给胡本理，兰某从7月至10月每月领取1800元利息。2011年10月胡本理6万元归还。2013年至2014年，兰某分三次共计借款32万元给胡本理，对于该32万元本金，胡本理向兰某支付利息共计99600元。整个借款过程中，胡本理向兰某共计支付利息106800元，借款本金为38万，还有本金32万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人兰某的证言：其与胡本理是邻居，于2013年10月7日借款20万元、12月13日借款6万元和2014年10月11日借款6万元给胡本理，共计32万元。约定月利息为本金的3%，一个月支付一次利息。利息有时候是胡本理送到邻水来拿给自己，有时候是其去胡本理售楼部拿。2013年10月7日的20万无，收取了13个月的利息，共计78000元。2013年12月13的6万元，收取了11个月的利息，共计19800元。2014年10月11的6万元，收取了1个月的利息600元。其一共收取了98400元利息。其有三张借条。胡本理没有归还其本金。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其原来不认识兰某，是兰某跟秦某2一起来借钱给其的时候，其才认识的兰某。2011年6月份的时候，秦某2听说了其家在付息借钱，秦某2带着兰某到其万兴的门市来找其。后兰某借了20万元给其。之后兰某又陆续借了些钱给其，兰某一共借了32万元给其。现在其还欠兰某32万元本金。 3.被告人钱成高的供述与辩解：兰某是丰禾中心小学的老师，兰某借了款给其家里，具体金额其不清楚，是其母亲胡本理在操办。 4.书证 （1）2013年10月7日借条，内容为：今借到兰某人民币贰拾万元整（转账）。按月支付利息陆仟元整。借款人：胡本理钱成高2013年10月7日。并附有胡本理、钱某1的身份证复印件。 （2）2013年12月13日借条，内容为：今借到兰某人民币陆万元整。按月支付利息壹仟捌佰元整。借款人：胡本理钱成高2013年12月13日。并附有胡本理、钱某1的身份证复印件。 （3）2014年10月11日借条，内容为：今借到兰某人民币陆万元整。按月支付利息1800元整，大写壹仟捌佰元整。借款人：胡本理钱成高2014年10月11日。并附有胡本理、钱某1的身份证复印件。 （4）2011年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：兰某于2011年7月至10月共计领取利息7200元、2013年11月至12月共计领取利息12000元、2014年1月至11月共计领取利息87600元。兰某从胡本理处领取利息共计106800元。 （九十二）被告人胡本理吸收殷某存款的事实：2012年10月，殷某借款9万元给胡本理，2014年4月27日，胡本理归还本金9万元，对于该9万元，胡本理共计支付利息48600元。2014年8月3日，殷某又借款8万元给胡本理，对于该8万元，胡本理共计支付利息8000元。整个借款过程中，胡本理向殷某共计支付利息56600元，借款本金为17万，还有本金8万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人殷某的证言：其通过一个朋友介绍于2014年8月3日借款8万元给胡本理，胡本理给其出了一张借条，借条上是胡本理和钱成高的名字，并附有二人的身份证复印件。约定利率为2.5%，一个月付一次利息。其共得了2个月的利息，共计4000元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：殷某是魏某1介绍的，殷某借了钱给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：殷某借了钱给其家里，是其母亲在操办。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到殷某人民币捌万元整。按月支付利息贰仟元整。借款人：胡本理钱成高2014年8月3日。并附有胡本理、钱某1的身份证复印件。 （2）2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：殷某2012年11月至2014年4月每月均领取2700元利息，2014年9月至12月每月均领取2000元利息。2014年4月27日，胡本理归还殷某2012年10月的借款本金9万元。 （九十三）被告人胡本理吸收王某11存款的事实：2014年3月8日，王某11借款11万元给胡本理；2014年6月8日又借款25000元给胡本理。2014年4月至11月，胡本理向王某11支付利息共计30150元。本金13.5万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人王某11的证言：胡本理是其父亲的姨嫂。因胡本理需要钱，其于2014年3月8日借款11万元给胡，这11万元是在丰禾农行转账至钱成高卡上，胡本理出了一张借条，借条上是胡本理和钱某8的签名。2014年6月8日，其又借了25000元给胡本理，这次给的现金，胡本理这次没有单独出借条，而是在原来的借条上面直接加上去注明的。约定的月利率为3%，一个月付一次利息。11万元的本金得了8个月的利息，这11万元得了26400元利息；25000元的本金得了5个月的利息，这25000元得了3750元的利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：刘某1介绍了其学校的王某11老师借钱给其。王某11借了13.5万元给其，本金还没有归还。 3.被告人钱成高的供述与辩解：王某11借了钱给其家里，是其母亲在操办。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到王某11人民币壹拾壹万元整。按月支付利息叁仟叁佰元整。借款人：胡本理钱某82014年3月8日。2014年6月8日增加贰万伍仟元整。按月支付利息柒佰伍拾元整。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）2014年领取利息金额明细表及收据，证实：王某112014年4月至6月每月均领取3300元利息，2014年7月至11月每月均领取4050元利息。 （九十四）被告人胡本理吸收钱某5存款的事实：2011年2月开始，钱某5多次共计借款90万元给胡本理。从2011年3月至2014年10月，胡本理向钱某5支付利息共计1154830元。本金90万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人钱某5的证言：2012年3月19日开始，其共借了90万元给胡本理，当时胡本理和钱某1出了借条的。钱某1死后，胡本理把借条换成了胡本理和钱成高的签字了。约定利息为3分。一个月付一次利息。其得的利息有点多，具体是多少没有算。 2.被告人胡本理的供述与辩解：从2010年12月底到2011年5月份，其向冯某1、钱某5等人借了近800万元人民币，当时支付的3份左右利息，借的这些钱有缴了594万的土地出让金，有支付了前面借钱的利息，还有就是为修建富源家园做资金准备。钱某5和甘某12是邻居，钱某5借钱给其是在甘某12借钱给其之后大概是在2011年2月左右，其去给甘某12送利息的时候，钱某5的妻子是看到了，她可能觉得其为人耿直借钱稳当。于是她先借了70万元给其，后又借了一个17万元和3万给其，一共借了90万元给其。事情都是钱某5的妻子在经办，但其把借条出给钱某5的，利息基本上都是钱某5的妻子领取的。3号楼是钱某5出钱修建的，起初其和钱某5商量的是一人分一半的楼房和门市，但其欠钱某5的90万元，其把其该在3号楼分得的楼房和门市全部抵押给了钱某5。 3.被告人钱成高的供述与辩解：钱某5借过多次钱给其家里，其其母亲和父亲经手的，具体的金额其记不清了。其曾经和钱某5一起去办理过银行转账业务。其曾经开车和某母亲给钱某5送过利息。在其父亲去世后，其和某母亲一起去把以前的借条换成了其母亲和某的名字。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到钱某5人民币玖拾万元整。按月支付利息贰万柒仟元整。（注:转2012年3月19日本金）借款人：胡本理钱成高2014年4月19日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）2011年、2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：钱某52011年3月至5月每月均领取35000元利息，2011年6月至2012年2月每月均领取21000元利息，2012年3月领取了23830元利息，2012年4月至10月每月均领取27000元利息。 （九十五）被告人胡本理吸收甘某14存款的事实：2014年2月27日，甘某14借款25万元给胡本理。从2014年3月至11月，胡本理向甘某14支付利息共计67500元。本金25万元尚未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某14的证言：其与胡本理只是认识，钱成高是其丈夫的学生。2014年1月的一天，其在复盛乡中学遇到钱成高，钱成高问其如有闲钱，可以借给他，他每月按3分支付利息。于是，其与丈夫商量后，一次性借了25万元给钱成高，其丈夫通过转账至钱成高的账户上的，转账后，胡本理、钱成高出具了一张借条，上面是胡本理、钱成高的签字，并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。钱某1过世后，胡本理通知其去换借条说是把借条上的名字更改一下，其看借条就是胡本理和钱成高的签字，没有钱某1的签字，于是没有去换借条。其得了9个月的利息，共计67500元。本金25万元没有归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：甘某14借了5万元给其，本金还没有归还。 3.被告人钱成高的供述与辩解：甘某14借了钱给其家里，具体操办是其母亲。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到甘某14人民币贰拾伍万元整。按月支付利息（7500元）大写柒仟伍佰元整。借款人：胡本理钱成高2014年2月27日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）2014年领取利息金额明细表及收据，证实：甘某142014年3月至11月每月均领取7500元利息，共计领取利息67500元。 （九十六）被告人胡本理吸收周某3存款的事实：2011年9月，周某3借款40万元给胡本理。2012年2月，胡本理归还了该40万元。2012年8月，周某3又借款20万元给胡本理。2012年12月，胡本理归还了该20万元。2014年3月，周某3又借款30万元给胡本理，但该30万元本金至今未归还。胡本理向周某3支付利息共计160600元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人周某3的证言：其之前不认识胡本理。2011年8月，其听甘文说她借了钱给胡本理，胡本理修电梯楼需要钱，到处在借钱，每个月3分的利息，钱随时要随时退。2011年9月，其分二次借了40万元给胡本理，通过邮政银行转账过去的。胡本理给其出具了一张借条。2012年2月，因其做生意需要钱，胡本理归还了其40万元本金。2012年8月，其有20万元闲钱，问胡本理需不需借款，胡本理说随时拿过去借给她，后其通过邮政银行借了20万元给胡本理。2012年12月，因其做生意需要钱，胡本理将该20万元本归还了其。2014年3月19日，其又借款30万元给胡本理，胡当时出了一张借条，上面是胡本理、钱某1的名字。钱某1死后，胡叫其换借条，换了的借条是胡本理、钱成高的签字。胡本理现还差30万的本金没有还。这30万元，其得了6个月利息。其一共在胡本理处领取了160600元的利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：周某3看到蒋某2借钱给其的情况后，主动借钱给其。周某3通过蒋某2介绍先借了40万元给其，过了一段时间，因为他说要去新疆投资，其把钱还给他了。之后周某3又借了30万元给其，这30万元的本金其没归还他。 3.书证 （1）借条，内容为：今借到周某3人民币叁拾万元整。按月支付利息玖仟元整。借款人：胡本理钱成高2014年3月19日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）2011年、2012年、2014年领取利息金额明细表及收据、农业银行交易回单，证实：周某32011年10月至2012年1月每月均领取12000元利息；2012年2月2日、9日分别领取了12000元、2600元；2012年9月2日、10月2日、11月2日、12月1日、12月16日领取利息分别为6000元、6000元、6000元、6000元、2000元。2012年12月16日，胡本理归向周某3归还了20万元本金。2014年4月至11月，周某3每月均领取9000元利息。 （九十七）被告人胡本理吸收周某4存款的事实：2014年2月10日，周某4借款22万元给胡本理。胡本理从2012年3月至11月，胡本理向周某4支付利息共计59400元。22万元本金至今未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人周某4的证言：2013年，其兄弟周某3和甘文聊天，提到胡本理在外面借钱，支付3分的利息，其兄弟借了四五十万给胡本理，只借了几个月，周某3做生意需要钱，于是把借给胡本理的本金和利息都收回来了。周某3对其说，把钱借给胡本理还可以，每个月胡都会给利息。其听后也想挣点利息，通过其兄弟联系了胡本理。2014年2月10日，钱成高电话联系其，后其在丰禾信用社分两次共计转了22万元给钱成高。后其与钱成高到售楼部，胡本理给其出了借条，借条上是胡本理、钱某1的签字。钱某1死后，胡本理通知其去换借条，换了的借条上的借款时间和金额都没有变，只是借款人改为胡本理和钱某8。利息领到2014年10月，22万本金没有收回来。约定的月利率为3分。其得了46200元的利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：周某4借了22万元给其，22万元的本金没有归还。 3.被告人钱成高的供述与辩解：周某4借钱给其家里是和某母亲联系的，利息是其开车送其母亲给周某4送去的。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到周某4人民币贰拾贰万元整。按月支付利息陆仟陆佰元整。借款人：胡本理钱某82014年2月10日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）业务凭证，证实：2014年2月10日，在四川省农村信用社分两次向钱成高的账户分别存款17万元、5万元。 （3）2014年领取利息金额明细表及收据，证实：周某42014年3月至2014年11月每月均领取6600元利息，共计领取59400元。 （九十八）被告人胡本理吸收刘某11存款的事实：2013年9月20日，刘某11借款4万元给胡本理。胡本理从2013年10月至2014年11月，胡本理向刘某11支付利息共计16800元。4万元本金至今未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人刘某11的证言：从2011年开始，其街上经常听人说胡本理在街上修电梯楼需要钱，有钱都可以拿去借给在胡本理，胡本理给高利息，听说有很多人借了钱给胡本理。其当时不认识胡本理，一直不是很相信，所以一直没有拿钱去借给胡本理。直到2013年9月，其丈夫熊元德的二嫂潘某找到其说，她借了钱给胡，胡很耿直，她每个月都得到利息，她手上又有6万元，问有没有4万元，一起借10万元给胡本理，其想借4万元又不多，胡还有房子在，于时答应借4万元给胡。2013年9月20日，其和潘某、钱成高到丰禾农业银行，其转了4万到钱成高的农业银行账户上。后在胡本理的售楼部，胡本理给其出了一张借条，上面是钱某1和胡本理的名字。胡本理每月按3分的利率进行支付利息，一直到2014年11月。其一共得了16800元利息。4万元的本金，胡本理没有归还。钱某1死后，胡本理叫其去换了一张借条，借条上是钱成高和胡本理的名字。 2.被告人胡本理的供述与辩解：之前，其不认识刘某11，是潘某介绍她借钱给其才认识刘某11。2013年9月份，潘某带刘某11来找其，刘某11主动借了4万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：潘某介绍刘某11借钱给其家里，具体是其母亲在操办。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到刘某11人民币肆万元整。按月支付利息壹仟贰佰元整。借款人：胡本理钱成高2014年4月20日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：刘某112013年10月至2014年11月每月均领取1200元利息，共计领取16800元。 （九十九）被告人胡本理吸收甘某15存款的事实：2013年2月1日，甘某15借款6万元给胡本理。胡本理从2013年3月至2014年12月，胡本理向甘某15支付利息共计39600元。6万元本金至今未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某15的证言：其与胡本理不熟，借了6万元给胡本理。2013年2月，其听车某说胡本理很耿直，如果有钱可以借给胡本理，每个月月利率为3分，他说他以前借了钱给胡，胡每月按时支付了利息。其听后觉得可以，由于其与胡本理不熟，于是车某带其找到了胡本理，其将6万元现金借给了胡。胡给其出具了借条，上面是胡本理、钱某1的签字。钱某1死后，胡叫其换了借条，换成了胡本理和钱成高的名字。其总共得了3万多元的利息，每次领利息都签了字，从2014年12月开始，胡没有支付利息了。 2.被告人胡本理的供述与辩解：甘某15经常在其家售楼部隔壁的麻将馆打麻将，知道其家在借钱的事情。在2013年2月份的时候，甘某15主动借了6万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：甘某15借了6万元给其家里，具体操办是其母亲。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到甘某15人民币陆万元整。按月支付利息（1800元）大写壹仟捌佰元整。借款人：胡本理钱某82014年5月2日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （3）2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：甘某152013年3月至2014年12月每月均领取1800元利息，共计领取39600元。 （一百）被告人胡本理吸收钱某6存款的事实：2012年9日，钱某6借款10万元给胡本理。2013年4月3日，胡本理将该10万元予以归还。2014年2月，钱某6又借款10万元给胡本理，但该10万元本金胡本理至今未归还。从2012年10月至2014年11月，胡本理向钱某6支付利息共计46000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人钱某6的证言：因为都姓钱，老家都在钱家坝，钱某1叫其大爷。2012年9月，其在街上遇到钱某1，钱某1叫其到富源家园项目部办公室坐一会，其到办公室后，钱某1问其手上有没有余钱，如果有，借点给钱给他修电梯房，每个月按利率3%支付利息。其说要回家和老婆商量。其和老婆商量后决定借钱给钱某1。过了几天，其到富源家园找到钱某1，钱某1的儿子钱成高开车将其拉到丰禾信用社将钱转账到钱成高的账户里，后胡本理给其出具了一张借条，借条上是钱某1和胡本理的名字。胡本理每月按时向其支付利息。2013年4月，其老婆叫其把本金退回来，于是其在领取了2013年4月的利息时，将本金也要了回来。2014年2月19日早上，其在丰禾农贸市场遇到钱某1，钱某1又找其借钱，于是其和钱某1谈好还是按原来的利率计算利息后，胡本理先给其出具了一张借条，后钱某1叫钱成高开车拉其到信用社转账10万元到钱成高的账户。这10万元，其一直得利息得到2014年11月，本金没有收回来。其一共从胡本理处得了46000元利息。每次领利息，胡本理都要其签字。钱某1死后，胡本理叫其去换借条，换了后的借条上是胡本理和钱成高的签字。 2.被告人胡本理的供述与辩解：钱某6和钱某1是一个湾的人，可能是听说了其在借钱的事情，钱某6在2012年9月份自己问起来的，然后钱某6借了10万元给其，在2013年4月份的时候钱某6说他要去石永投资砖厂把10万元要回去了。结果他去投资砖厂也亏了，然后在2014年2月份又拿的10万元借给了其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：钱某6主动借钱给其家里，具体由其母亲操办，利息是其开车将其母亲送到钱某6楼下，其母亲再把钱给钱某6。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到钱某6人民币壹拾万元整。按月支付利息叁仟元整。借款人：胡本理钱成高2014年4月22日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）取款业务凭证，2014年2月22日，钱某6在四川省农村信用社取款10万元。 （3）2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：钱某62012年10月至2013年3月，每月均领取利息3000元；2013年4月3日，领取利息1000元，胡本理退还2012年9月22日本金10万元。2014年3月至11月每月均领取3000元利息。钱某6从胡本理处共计领取利息46000元。 （一百零一）被告人胡本理吸收甘某16存款的事实：2012年3月16日，甘某16借款10万元给胡本理。胡本理至今未归还10万元本金。从2012年4月至2014年11月，胡本理向甘某16支付利息共计96200元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某16的证言：通过朋友介绍，其于2012年3月16日借款10万元给胡本理，约定的月利率为3%，胡本理当时出具了借条，借条上是胡本理和钱某1的名字。钱某1死后换了借条，上面是胡本理和钱成高的名字。利息大约是得到了2014年10月。 2.被告人胡本理的供述与辩解：之前其不认识甘某16，通过甘某12介绍，甘某16借钱给其，才认识的甘某16。2012年3月份左右，甘某16通过甘某12来找到其，主动说有钱要借给其。因为其确实需要资金就同意了，利息甘某12是给甘某16说了的，其没有跟甘某16多说。甘某16借了10万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：甘某16是甘某12介绍借钱给其家里的，每月把利息送到中学给甘某16。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到甘某16人民币壹拾万元整。按月支付利息叁仟元整。（注：转2012年3月16日本金）借款人：胡本理钱成高2014年4月19日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：甘某162012年4月至2014年11月，除2014年4月外每月均领取利息3000元，2014年4月领取利息3200元。甘某16从胡本理处共计领取利息96200元。 （一百零二）被告人胡本理吸收熊某5存款的事实：2012年2月，熊某5借款25万元给胡本理，同年11月8日，胡本理将该25万元归还了熊某5。2013年3月，熊某5又借款30万元给胡本理，2014年9月5日，胡本理归还15万元本金，现欠熊某5本金10万元。从2012年3月至2014年11月，胡本理向熊某5支付利息共计236800元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人熊某5的证言：其不认识胡本理，通过同学钱某8认识的。2011年，钱某8到其经营的精品店耍，说她家正在修建电梯，如果有闲钱可以借给她家里，按月利率3分计算。其当时也没有在意。后来其听说丰禾很多人借了钱给胡本理，胡都按时支付了利息。2012年9月，其联系钱某8，钱某8叫其直接到售楼部找胡本理，其找到胡本理后说想借10万元给她，她说要的，按月利率3分计算。后胡本理叫钱某8和某一起去丰禾农业银行，其转了10万元到钱某8的账户上，后胡本理给其出具了借条。过了几天，其又凑了15万元借给胡本理，胡也给其出具了借条。2012年11月8日，其担心有风险，于是找到胡本理将本金25万元收了回来。2013年3月5日，其又到售楼部借了20万元给胡，胡安排钱成高和某一起去转账至钱成高的账户里。过了十来天，其又借了10万元给胡本理。胡本理、钱成高给其都出具了借条。钱某1死后，胡本理叫其换借条，将原来是钱某1换成了钱成高的身份证复印件，把原来的两张借条收了，换成了一张30万元的借条。2014年9月5日，胡本理叫其去领利息，其叫胡还其15万本金，当时正好有人提现金去借给胡，于是胡还了其15万元本金，胡把30万元的借条收了，又另外给其出了一张15万元的借条。其得了23万多元的利息，每次得利息都签了字，胡本理做了账，胡本理还差15万元本金。 2.被告人胡本理的供述与辩解：钱某8介绍一个叫熊某5的同学借了40万元给其。2012年2月，熊某5主动找到其说:他是钱某8的同学，他有点钱想借给其。熊某5先借了10万元给其，不久又借了15万元给其。2012年11月，他又来把钱全部退回去了。2013年3月，熊某5又主动借了30万元给其。2014年5月因其丈夫去世，熊某5来换了借条。2014年9月，熊某5来退了15万元回去，其和钱成高又重新给他出了一张15万元的借条。 3.被告人钱成高的供述与辩解：2012年，其妹钱某8的同学熊某5主动借钱给其家里，利息是其和胡本理一起去送的。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到熊某5现金壹拾伍万元整。按月支付利息肆仟伍佰元整。借款人：胡本理钱成高2014年9月5日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：熊某52012年3月至10月每月均领取利息7500元，2012年11月，领取利息6800元，2012年11月8日，熊某5将2012年2月9日的10万元和2月12日15万元本金收回。熊某52013年4月至2014年9月每月均领取利息9000元，2014年10至11月每月均领取利息4500元。熊某5从胡本理处共计领取利息236800元。 （3）交易回单，2012年11月8日，钱某8的在中国农业的账户向熊某5的账户转账256800元（含本金和当月利息）。 （一百零三）被告人胡本理吸收秦某1存款的事实：2013年10月，秦某1借款13万元给胡本理。本金13万元至今没有归还。从2013年11月至2014年12月，胡本理向秦某1支付利息共计56000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人秦某1的证言：其通过其姐姐认识的胡本理，2014年5月3日，其借款13万元给胡本理，约定每月按本金的3%支付利息，其收取了4个月的利息，共计15600元。胡本理每月把利息给到其姐姐家里，后又其姐姐给其。胡给其出具了一张借条，没有归还本金。 2.被告人胡本理的供述与辩解：秦某1通过秦某2的介绍，借了13万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：秦某1是秦某2介绍的，其每次送利息时负责把其母亲送到秦某2处。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到秦某1人民币壹拾叁万元整。按月支付利息肆仟元整。借款人：胡本理钱成高2014年5月3日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：秦某12013年11月至2014年12月每月均领取利息4000元，从胡本理处共计领取利息56000元，以上利息均由秦某2代领。 （一百零四）被告人胡本理吸收秦某2存款的事实：2011年6月，秦某2借了7万元给胡本理，同年8月，秦某2又借了10万元给胡本理。同年9月、10月，其又分别借了5万、5万、4万元给胡本理。2012年1月，胡本理归还秦某2本金20万元。2012年5月，秦某2借了5万元给胡本理，2013年3月，胡本理将本金16万元全部归还了秦某2。2013年10月，秦某2又借了10万元给胡本理，2014年9月，秦某2借款10万元给胡本理。胡本理现欠秦某2本金20万元。秦某2从胡本理处一共领取162800元利息。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人秦某2的证言：1997年，其在开小货车，胡本理开了一个砖厂，其经常在胡的砖厂拉砖认识的胡本理。2011年6月，其听说胡本理修电梯楼需要钱，于是打电话问胡本理需不需要钱，胡本理说她现在修手续齐全、唯一的一家电梯楼，有多少钱都可以借给她，每个月按3分的利率计算，钱随时要随时可以还，于是2011年6月其借了7万元给胡本理，胡本理给其出了借条。同年8月，其觉得稳当，又借了10万元现金给胡本理。同年9月、10月，其又分别借了5万、5万、4万元给胡本理。2012年1月，由于其要买房子，胡本理还了其20万元。2012年5月，其又拿了5万元借给胡本理，2013年3月，由于生意周转，其叫胡本理将本金16万元全部还给了其。2013年9月，胡本理说她急需要钱，叫其再借点钱给她，还叫其去介绍亲戚朋友借钱给她，于是同年10月其又借了10万元给胡本理，胡给其出具了借条，胡本理、钱成高在借条上签字。其还介绍了其姐秦某1借款13万元给胡本理，和给其家打扫清洁的一个女的，借款10万元给胡本理。由于打扫清洁的不认识胡本理，不愿意与胡打交道，于是她把钱拿给其，由于借给胡，胡本理在借条上也是写的其的名字。所以胡本理欠其本金20万元。胡本理2014年11月之后就没有支付利息了。其大概得了10多万的利息。胡本理都是按照月利率3分给其计算的利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：秦某2以前是在丰禾开车的，很早其就认识她，也经常包她的车坐。2011年6月份的时候，秦某2听说了其家在付息借钱，于是秦某2到万兴门市来找的其。秦某2借了7万元给其。之后秦某2又陆续借了些钱给其，秦某2一共借了60万元左右给其。中途秦某2退了一些本金回去，目前其还欠秦某220万元本金。 3.被告人钱成高的供述与辩解：秦某2借钱给其家里，都是其母亲胡本理在操办，其开车把胡本理送到正大华府去送利息给秦某2。 4.书证 （1）2014年5月3日借条，内容为：今借到秦某2人民币壹拾万元整。按月支付利息叁仟元整。（注：转2013年10月3日本金）借款人：胡本理钱成高2014年5月3日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）2014年7月6日借条，内容为：今借到秦某2人民币壹拾万元整。按月支付利息叁仟元整。借款人：胡本理钱成高2014年7月6日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （3）2011年、2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：秦某22011年7月至2014年12月从胡本理处共计领取利息162800元。 （一百零五）被告人胡本理吸收龙某存款的事实：2011年5月，龙某借款30万元给胡本理，后陆续借款给胡本理，到2014年5月，借款金额增至105万元。胡本理现欠龙某本金105万元。龙某从胡本理处一共领取1079400元利息。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人龙某的证言：2013年4、5月份，一开始借了30万元给胡本理，后大约又借了75万给胡本理。胡本理出具了借条的，借条上是胡本理和钱某1的签字。钱某1死后，换了新的借条，新借条是胡本理、钱成高的签字。胡本理现欠其本金105万元。胡本理主动到其办公室联系借款，当时胡本理说利息按三分计算，另外有10万元按2.5分计算，一个月付一次利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其问龙某有没有钱，如果有钱可以借给其，其付3分的月息。龙某当时说:要的，他去找看。过了几天，龙某给其打电话说找到了，于是见面，他借了30万元给其。之后龙某又陆续借了些钱给其，其中有一笔是65万元，另外几笔的金额记不起了，他一共借了105万元给其，现在还欠他105万元本金。 3.被告人钱成高的供述与辩解：龙某开始借钱的时候是其父亲钱某1和某母亲胡本理在操办，其有时开车带其母亲胡本理到丰禾地税所送利息，有时候送利息送到奥嘉，有时候龙某来领。 4.2011年、2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：龙某2011年6月至2014年12月从胡本理处共计领取利息1079400元。其中2011年5月至2012年1月每月均领取9000元利息，2014年6月至12月每月均领取31500元利息。 （一百零六）被告人胡本理、钱成高吸收孙某1、刘丽存款的事实：2014年5月19日，被告人胡本理、钱成高与孙某1签订借款合同，约定借款金额为500万元，期限为10个月，月利率为3.1%。孙某1于2014年5月20日、22日、29日向钱成高账户转账338万、73万、89万，共计500万元。2014年11月27日，被告人胡本理、钱成高与刘丽签订借款合同，约定借款金额为200万元，期限为10个月，月利率为3.4%。孙某1于2014年11月28日和12月5日向钱成高账户转账148万、52万，共计200万元。胡本理、钱成高向孙某1支付利息共计1158064元，向刘丽支付利息72941元。至今胡本理、钱成高没有归还孙某1的500万元本金和刘丽的200万元本金。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人孙某1的证言：2014年胡本理和钱成高到广安投资融资公司借钱，通过刘军成介绍其借钱给胡本理和钱成高后才认识的胡本理、钱成高。2014年5月份，刘军成给其打电话说有人需要借钱，用房子做抵押，问其有没有资金出借，其问刘军成是谁需要借钱，刘军成说是邻水县修富源家园的开发商钱成高，钱成高需要借500万元，拿房子抵押，每月支付三分的利息，其说先约过来面谈。过了一两天，刘军成约其到广安露天茶馆与钱成高见面。与钱成高见面后经协商，其答应借500万元给钱成高，钱成高每月按月利率3.1%支付利息，并约定一两天后去富源家园看现场，看完之后再签合同和办理抵押，然后再打款。2014年5月19日，其与其妻子刘丽、刘军成到富源家园售楼部看了现场和相关证件，后双方签订了保证合同、抵押合同、借款合同，抵押合同、借款合同是胡本理、钱成高签的字。签了合同后，其、刘丽、刘军成、钱成高一起到邻水县住建局去办理的网签。其于2014年5月20日在工行广安分行转款338万元，22日转款73万元，29日转款89万元，共计500万元，都是转至钱成高的账户内。2014年6月3日，钱成高、胡本理给其出了一张收条。之后钱成高每月都支付了利息，2014年11月28日是钱成高最后一次支付利息，之后将再没有支付利息，本金也没有归还。刘成军是中间介绍人，从中赚取中介费，钱成高每个月按利率3.1%支付利息给其，其把其中的0.1%付给刘军成，其得3%的利息。其借钱给胡本理、钱成高是为了赚点高利息钱。2014年11月20几号，刘军成又打电话说钱成高还要借钱，需要200万元，这次月利率是3.4%，他得0.1%的利息，有资金的话可以借给钱成高。其觉得钱成高比较讲信用，和某妻子刘丽商量后，同意借款。2014年11月27日，其、刘丽、刘军成到富源家园售楼部，以刘丽的名义与胡本理、钱成高签订借款合同，借款金额为200万元，月利率为3.4%，并办理了网签。2014年11月28日，其到工行广安分行转账148万元至钱成高的账户，2014年12月5日，其凑齐了52万元后通过工行广安分行转账至钱成高的账户里。5日，胡本理、钱成高给其出具了200万元的收条，上面有胡本理、钱成高的签字。这200万元，只得了一个月的利息，本金没有归还。其一共得了115万左右的利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2014年5月份的时候，通过一个小贷公司的业务员来找到其说可以联系两个大客户借钱，他要从中得一点利息，当时其需要钱，同意他联系大客户借钱给其。这个业务员介绍了刘丽、孙某1夫妇和某认识，刘丽、孙某1到丰禾来考察，双方达成了协议，孙某1以电梯房的20套房子和3号楼的9个门面在邻水住建局抵的500万元，刘丽又以3号楼的20套房子抵的200万元。2014年5月份，向孙某1借款500万元，期限是10个月，其支付了115万左右的利息和5万元的中间介绍费。2014年11月，向刘丽借款200万元，期限10个月，其支付了7万多元的利息，目前孙某1夫妇的700万元本金未归还。 3.被告人钱成高的供述与辩解：2014年5月，中间人刘军成介绍说有一个大客户愿意借钱给其，利息可以算到月息3分左右，其说好。由于当时需要钱，在刘军成的引见下，其和孙某1见了面，最终谈成月息3分1厘，借款500万元，借款10个月。其带孙某1到富源家园看了工地，后面正式签合同，用富源家园的1号楼的1770平米的住宅和3号楼的657平米的商业进行网签抵押，在邻水县住建局把抵押网签备案后，孙某1正式向其工商银行进行转账，总共分三次总计转款500万元。到了下一个月，其按照合同约定打利息给孙某1，每个月打款16万多元，打了6个月的利息。同时，其支付给刘军成的介绍费5万元。2014年11月，刘军成又问其需不需要借钱，其说需要，刘军成又当中间人，其从刘丽手中又借了200万元，跟之前一样，在邻水县住建局进行网签抵押，拿3号楼的2080平米的住房在邻水县住建局进行网签备案，等备案通过后，其把相关资料交给刘丽，刘丽向其工商银行分两次转账总计转入200万元。之后，其付了1个月的利息钱7万多元后就没付利息了。其总共支付了5万元的居间服务费，还有100多万元的利息。居间服务费是支付给刘军成的。现这700万元本金未还。 3.书证 （1）与孙某1签订的借款合同、保证合同、抵押合同。证实胡本理、钱成高与孙某1为借款500万元所签订的合同情况。 （2）与刘丽签订的借款合同、保证合同、抵押合同。证实胡本理、钱成高与刘丽为借款200万元所签订的合同情况。 （3）2014年的5月29日的收条，证实：胡本理、钱成高分三次收到孙某1的500万元借款。 （4）2014年的12月5日的收条，证实：胡本理、钱成高分二次收到刘丽的200万元借款。 （5）银行业务凭证及手写清单，证实：钱成高向孙某1支付了7个月的利息，共计1158064元；向刘丽支付利息72941元。 （一百零七）被告人胡本理吸收甘某2存款的事实：2011年2月甘某2借款5万元给胡本理，3月又借款5.5万元给胡本理，5月又借款3万元给胡本理，8月胡本理归还甘某23万元本金。2012年7月甘某2借款1.5万元给胡本理，2013年1月胡本理归还甘某2本金5.5万元。胡本理于2013年3月归还甘某2本金1.5万元，2014年6月归还本金5万元。甘某2从胡本理处领取利息共计103405元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某2的证言：2011年2月胡本理到丰禾中心小学找冯某1老师，当时很多老师在场，胡本理说她易星食品公司土地变性成商业楼需要大量的钱，可以借钱给她，按照月利息3分计息，还说如果外面的人有多余的钱，可以帮忙宣传一下，其觉得有利息得，于是，其在2011年2月借了5万元给胡本理，2011年3月，胡本理打电话叫去归利息，其到胡的售房部领了1500元利息，觉得划算，于是在2011年3月又借了55000元给胡本理，4月领到了3150元的利息，归了2个月3150元的利息之后，2011年5月，其又借了30000元给胡本理，6月份领了4050元的利息，当时总共借了135000元给胡本理。2011年8月，其叫胡本理还了30000元。9月在售房部领了3150元的利息，之后每月领取3150元利息，一直到2012年7月。2012年7月，其又借了15000元给胡本理。2013年1月，其退了55000元的本金。2013年3月，其又退了15000元的本金。2014年5月，其提出要胡本理还钱其5万元的本金，胡本理开始还不愿意还，2014年6月胡本理才把5万元的本金还给其。其共得了103405元利息。原来借条上是胡本理、钱某1的名字，钱某1死后就把借条换了，换成了胡本理、钱成高的名字。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2011年2月，冯某1带甘某2来找借款给其。其记不清甘某2借了多少钱给其,后因为甘某2要去买房子，其把钱还给了甘某2了。 3.2011年、2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：甘某22011年3月至2014年6月从胡本理处共计领取利息103405元。 （一百零八）被告人胡本理吸收甘某17存款的事实：2011年5月甘某17借款2万元给胡本理，同年9月胡本理归还甘某17本金2万元。甘某17从胡本理处领取利息共计2400元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某17的证言：其和胡本理丈夫是一个队的。是2011年5月份的样子，其在街上来赶场，在 上遇到胡本理，胡本理跟其说她在丰禾修电梯楼需要钱，叫其借点钱给她，三分的利息，随时可以要求还。其见很多人都借了钱给她，为人很耿直，于是其回家拿了2万元借给胡本理，胡收了钱后写了一张借条，借条上写明了每个月按3分的利率支付利息，胡本理、钱某1都在借条上签了字的。 其每个月领利息时在收据上签了字。2011年9月，因其要买房子，找胡本理退钱，胡把2万元本金还给了其。其一共得了2400元利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：甘某17的2万元金额小,时间短，其印象不深。其估计甘某17是个老师,是冯某1或者甘某2介绍来的。 3.2011年领取利息金额明细表及收据，证实：甘某172011年6月至9月从胡本理处共计领取利息2400元。 （一百零九）被告人胡本理吸收王某12存款的事实：2012年4月,王某12借款20万元给胡本理,2013年2月,王某12又借款25万元给胡本理。2014年3月,胡本理归还王某12本金45万元。王某12从胡本理处领取利息共计244250元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人王某12的证言：2012年，其在胡本理的门市买东 西，胡本理说她在丰禾修电梯楼，需要点资金，有钱的话借给她，她按3分的利率算。其后来问了几个借钱给胡本理的人，他们都按时归了利息。2012年的4月其给胡本理打电话说愿意借钱给她，并且和她约定好利息按3分算。后胡本理和她儿子开车到邻水，见面后一起到邮政银行，其转了20万给胡本理，胡本理给其写了一张借条。其觉得胡本理耿直，2013年2月份，其又联系胡本理问她需不需要钱，胡本理说需要，其又借了25万给胡本理。胡本理也出具了借条。2014年3月，因其得了尿毒症，需要钱手术，胡本理归还了其全部本金45万元。其一共约获得了20多万的利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其原来不认识王某12。王某12通过王某7来借钱给其,其才认识。她是王某7的姐姐。2012年4月,王某12借了20万元给其,2013年2月,她又借了25万元给其。王某12一共借了45万元给其,2014年3月,王某12来把她出借的45万元要回去。 3.被告人钱成高的供述与辩解：王某12是王某7介绍，借钱给其家里的，每次利息是其开车把其母亲送到邻水给她的。 4.2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：王某122012年5月至2014年3月从胡本理处共计领取利息244250元。 （一百一十）被告人胡本理吸收王某1、王某13、王某14存款的事实：2010年12月,王某1借款8万元给胡本理,后陆续借款给胡本理，到2012年4月，借款金额增至48万元。2012年5月,胡本理归还王某1全部本金48万元。王某1从胡本理处领取利息共计145200元。2011年5月，王某13通过其父亲王某1借了6万给胡本理，2012年5月，胡本理归还王某13本金6万元。王某13从胡本理处领取利息共计21600元。2011年5月，王某14通过王某1的介绍，借了20万元给胡本理，同年8月，胡本理将该20万元本金予以归还王某14。王某14从胡本理处领取利息共计19600元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人王某1的证言：其系钱某1的同学。2010年12月份的时候，钱某1找到其说他在修房子，修房子的土地证现在信用社贷款抵押起的，现在缺钱要去把土地证取出来修房子。要其借点钱给他，算利息的话每个月按5%的利率当时其5%的利率，还是比较可以，答应借8万元给钱某1。后其凑齐了8万元要钱某1耿取钱。钱某1和胡本理一起来取的钱，胡本理给其写了一张8万元的借条，胡本理和钱某1在借条上签字捺印。之后每个月钱某1和胡本理都提前一、两天把利息送到其家里来。其得了三个月的5%的利息后，钱某1和胡本理到其家里说要降利率，后降成3%。钱某1、胡本理来给利息问其还有没有钱，他们还需要钱，有钱就借给他们，而且还说看亲戚朋友有没有钱，有钱的话也借给他们，胡本理还叫其出面帮她借钱，每借一万元人民币给其100元的好处。其答应。2011年4月初，其觉得钱某1、胡本理比较讲信用，而且钱某1和胡本理一直都在说有钱就借给他们，于是又借了9万元给他们。2011年6月，其打电话给其女儿王某13，说钱某1和胡本理在修房子需要钱，每个月给了3%的利息，比较稳当。于是王某13通过其借了6万元给胡本理、钱某1，胡本理出了一张6万元的借条，借条上的出借人是是王某13。之后每个月钱某1和胡本理就按时支付了利息的。2011年8月初，其打电话问胡本理还需不需要钱，胡本理说要，其又借了16万元给胡本理。2011年10月，由于其5万元的定期到期了，其又将这5万元借给了胡本理。2012年3月，其又借了10万元给胡本理。2012年5月，其把其和某女儿的全部本金要了回去。 2.证人王某13的证言：2011年5月，其父亲王某1问其手上有无钱，说可以借给胡本理，月利率3分，很稳当。于是,其拿了6万元给其父亲，通过其父亲借给胡本理。基本上都上其父亲或母亲帮其领取的利息。2012年5月底，因其买房子，由其父亲帮其把本金6万元从胡本理处退了回来。 3.证人王某14的证言：2011年初，其大哥跟其说有钱可以借给胡本理，很稳当，上很多人都借了钱给胡本理。2011年5月21日，其从重庆取了20万元的现金借给了胡本理、钱某1，他两给其写了一张借条。其得了两个月利息，共计12000元后，其不放心，于是找胡本理归还了其本金20万元。 4.被告人胡本理的供述与辩解：王某1借了钱给其家。不记得借了多少钱。通过王某1的介绍，王某14在2011年5月左右的一天和王某1的女儿王某13一起来借的钱给其,王某14借了20万元给其,王某13借了6万元给其。 5.被告人钱成高的供述与辩解：王某1是捅下水道的,他借钱的事，具体操办是其父亲钱某1在办，送利息是其和胡本理一起去,有时候是其和胡本理、其父亲钱某1送的利息。王某13是通过她父亲王某1来借钱给其家里,金额好像是6万,一切都是王某1在和某母亲办理,借条是出的王某13的名字。利息大部分时间都是王某1来领取。 6.书证 （1）王某1的2011年、2012年领取利息金额明细表及收据，证实：2011年1月至2012年5月，王某1从胡本理处领取利息共计145200元。 （2）王某14的2011年领取利息金额明细表及收据，证实：2011年6月至8月，王某14从胡本理处领取利息共计19600元。 （3）王某13的2011年、2012年领取利息金额明细表及收据，证实：王某132011年6月至2012年5月从胡本理处共计领取利息21600元。 （一百一十一）被告人胡本理吸收王某15存款的事实：王某15是钱某1的表叔娘。2011年6月,王某15借款10万元给胡本理,2012年1月，王某15又借款10万元给胡本理。胡本理于2012年12月归还王某15全部本金20万元。王某15从胡本理处领取利息共计71000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人王某15的证言：其是钱某1的表叔娘。2011年5月，其听朋友潘素芳说，胡本理在丰禾修电梯楼，到处借钱，并愿意支付利息。2011年6月，其和潘某找到胡本理分别借了10万元给胡本理，胡本理分别出了借条，从7月开始其从胡本理处领利息。2012年1月，其从别人手中借了10万元准备做生意，后没有做成，于是问胡本理还要不要钱，胡本理说要，还是按三分的利率算，后其将该10万元借给了胡本理。2012年6月，因那10万元是借别人的借的，于是找胡本理归还了其10万元本金。2012年12月，因其女儿要在重庆买房子，于是其找胡本理还钱，胡本理将10万元本金还给了其。其一共从胡本理处得了71000元利息。两次借款给胡本理，胡本理都出具了借条，借条上是胡本理和钱某1的签字。 2.被告人胡本理的供述与辩解：王某15是其丈夫钱某1的表叔娘。王某15听说了其家在付息借钱，先借了10万元给其,之后王某15又借了10万元给其。王某15是为了挣点利息。 3.被告人钱成高的供述与辩解：王某15是找其母亲借钱给其家里，借了20万元，利息是王某15来领的。 4.2011年、2012年领取利息金额明细表及收据，证实：2011年7月至2012年12月，王某15从胡本理处领取利息共计71000元。 （一百一十二）被告人胡本理吸收李某7、李四明存款的事实：2011年5月,李某7、李四明分别借了3万元、9万元给胡本理。该3万元和9万元的本金，胡本理均未归还。李某7、李四明从胡本理处分别领取利息共计31500元、119700元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人李某7的证言：2011年5月，鲁某问其和某儿李四明愿不愿意借钱给胡本理，说胡本理在修电梯楼需要借钱，月利率3分。于是其和某儿李四明共借了12万元给胡本理，胡本理出了两张借条，一张是3万元的，写的是借其的，另一张是9万元的，写的是借李四明的，借条上有胡本理、钱某1的身份证复印件。到了第二个，李四明在胡本理处领了利息，3万元是900元利息，9万元是2700元利息。2014年4月钱某1去世后，胡本理通知去换了借条，将两张借条合起出成了一张。2014年5月，其儿李四明因生病去世了，其多次找胡本理还钱，胡本理一直不露面，换了借条后是其儿媳唐建英去领的利息，一直领到2014年11月。之后就没有领到利息了，本金12万元，胡本理也没有归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：李某7、李四明是鲁兴因介绍来的，李某7是李四明的父亲。李四明借了9万元给其,李某7借的3万元给其。之后每月领取利息是李四明和他的妻子在领，包括李某73万元的利息也是李四明和他妻子来领的。到了2014年4月份其丈夫去世之后，李四明把他和李某7的借条拿来换成了一张12万元的借条。李四明在去世之前还给其专门打了一个电话说他的钱一定要还给他妻子。因为其确实没有钱现还欠李四明和李某712万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：李四明和李某7一共是借了12万给其家里。 4.书证 （1）借条，内容为：今借到李四明人民币壹拾贰万元整。按月支付利息叁仟陆佰元整。（注：转2011年5月26日李某7及李四明本金）借款人：胡本理钱成高2014年4月26日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）李四明的2011年、2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：2011年6月至2014年11月，李四明从胡本理处领取利息共计119700元。（有部分由唐建英代领） （3）李某7的2011年、2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：2011年6月至2014年4月，李四明从胡本理处领取利息共计31500元。 （一百一十三）被告人胡本理吸收甘某18存款的事实：2013年2月,甘某18借款5万元给胡本理，后陆续借款给胡本理，至2014年11月，甘某18共借款22万元给胡本理。后胡本理因没有钱归还，于是将该22万抵为甘某18亲戚的购房款。甘某18从胡本理处领取利息共计61140元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某18的证言：2013年2月，其上遇到胡本理在，胡本理问其有没钱，有多少钱都可以借给她，她修电梯楼需要钱，每个月给其3分的利息，钱随时要随时都可以还。其觉得还是可以，于是借了3万元现金给胡本理，胡本理给其写了一张借条。过了几天，又借给了胡本理2万元。得了几个月利息后，其去银行取一点工资凑成1万元借给胡本理，这样多次反复操作。2014年7月其又一次性借了5万元给胡本理。8月，其又借了4万元给胡本理，9月，其又借了1万元。11月其又借了1万元。胡本理在11月分把其以前的全部借条合成了一张22万元的借条给其。之后胡本理没有支付利息。其亲戚彭海浪要买房，于是其叫他到胡本理那里买，因为胡本理欠其22万元，彭海浪买胡本理的房子买成40.5万元，于是用其的22万进行抵，彭海浪当时没有钱，给胡本理写了一张18.5万元的欠条，胡本理把写给其的22万元借条也收了回去。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2013年2月，甘某18就主动找起来借钱给其，他每次借得不多，一万两万或者几万这样借给其。其按照月息3分支付利息。甘某18一共借了22万元给其。2014年12月份之后其没有再付利息了，他的亲戚来买其房子把他的22万元抵了账。 3.被告人钱成高的供述与辩解：2013年，甘某18借了钱给其家里，利息是按照月息3分计算的，后面借的钱是拿房子抵的账。 4.2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：2013年3月至2014年11月，甘某18从胡本理处领取利息共计61140元。 （一百一十四）被告人胡本理吸收甘某19存款的事实：2011年5月,甘某19借款35万元给胡本理，2013年12月胡本理将该35万元本金归还了甘某19。甘某19从胡本理处领取利息共计318500元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某19的证言：十年前，其到胡本理家吃饭认识的胡本理。2011年5月10几号，胡本理请其父亲吃饭，也叫了其一起吃。在吃饭时，胡本理给其父亲甘某22说她现在有个项目，要缴土地出让金，让土地变性，她现在急需融资，按月利率三分付息，叫其父亲帮她借下钱。胡本理也问其有没得钱借点给她，其同意借给她钱。大约5月21日左右，胡本理打电话问其母亲文某3准备好没有。后其借了35万元给胡本理，其母亲也借了借给胡，但不知道她借了多少。胡本理分别给其和某母亲出具了借条。后胡本理每月把利息亲自送给其或其母亲。2013年下半年，其要胡本理还钱。同年12月3日，胡本理将本金35万元归还。其从胡本理处收取322000元利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2011年5月，甘某19借了35万元给其。这35万元其已经还完了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：甘某19借了钱给其家里，但记不清他借了多少钱。 4.2011年、2012年、2013年领取利息金额明细表及收据，证实：甘某192011年6月至2013年11月每月均领取利息10500元，2013年12月领取3500元利息。甘某19从胡本理处领取利息共计318500元。 （一百一十五）被告人胡本理吸收王某16存款的事实：2011年2月,王某16借款20万元给胡本理，同年4月胡本理将该20万元本金归还了王某16。王某16从胡本理处领取利息共计14340元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人王某16的证言：其与胡本理只是认识，没有其他关系。2011年2月，钱某5的家属刘竹芳到其家里说，胡本理在修电梯楼，需要借钱，胡本理每个月给5%的利息，有钱可以借给胡本理。其当时手里有20万元，于时其通过转账借给了胡本理这20万元，胡本理说给其5%的利息，并出了一张借条。一个多月后，因其女儿买房子，于是找胡本理将20万元本金要了回来。第一个月胡本理给了其1万元的利息，第二个月只借了不到半个月，只得了4000多元的利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：王某16是钱某5妻子的舅舅的女婿。王某16想来挣点利息，所以才通过钱某5妻子的介绍借了20万元给其。2011年2月，其和王某16一起去邮政银行把20万元转到其卡上。王某16把钱借给其之后，由于其有一次没有按时付利息，他就找其闹，于是其把20万元还给他了，王某16借钱给其的时间不长。 3.2011年领取利息金额明细表及收据，证实：王某162011年3月、4月分别从胡本理处领取了10000元、4340元利息，共计14340元利息。 （一百一十六）被告人胡本理吸收邹某3存款的事实：2012年10月,邹某3借款6万元给胡本理，2013年3月胡本理将该6万元本金归还邹某3。邹某3从胡本理处领取利息共计9000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人邹某3的证言：其与胡本理只是认识，没有其他关系。2012年底，王某15到其家说，胡本理修房子需要钱，现在到处借钱，有钱可以借给胡本理，可以得利息。其觉得划得来，要王某15联系胡本理，联系好后，其将6万元借给了胡本理，胡本理给其出一张借条，后胡将3分的利率支付利息。2013年3月，其将6万元本金从胡本理处退了回来。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2012年10月，邹某3主动借了6万元给其，其按月息3分给他付的利息。他的钱好像只借了1年给其，时间到了他就来把钱要回去了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：2012年，其家在邹某3处借了钱的，具体操办是其母亲胡本理在办，借了钱后面还了的。 4.2012年、2013年领取利息金额明细表及收据，证实：邹某32012年11月至2013年3月每月均从胡本理处领取了1800元利息，共计领取了9000元利息。胡本理在2013年3月退还了6万元本金。 （一百一十七）被告人胡本理吸收甘角茸存款的事实：2011年9月,甘角茸借款10万元给胡本理，2014年1月胡本理将该10万元本金归还了甘角茸。甘角茸从胡本理处领取利息共计84000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人郑某的证言：其与胡本理是邻居。2011年9月，其从银行取了10万元现金借给胡本理，胡本理给其出具了一张借条，由于其电话经常换，其留的是其老婆甘角茸的电话号码，借条的名字是其妻子甘角茸。当时2014年1月，因其父亲需要钱，其到胡本理的售房部退回了10万元本金。其一共从胡本理处收取大约84000元的利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2011年9月，甘角茸借了10万元给其。其给她出借条，利息按照3分支付。甘角茸的10万元在2014年3月份左右退回去了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：2011年，甘角茸借了10万元给其家里，是其母亲胡本理操办的，后面胡本理将10万元还给了甘角茸。 4.2011年、2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：甘角茸2011年10月至2014年1月每月均从胡本理处领取了3000元利息，共计领取了84000元利息。胡本理在2014年1月归还了10万元本金。 （一百一十八）被告人胡本理吸收曾某2存款的事实：2013年3月,曾某2借款10万元给胡本理，同年12月胡本理将该10万元本金归还了曾某2。曾某2从胡本理处领取利息共计27000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人曾某2的证言：其与胡本理只是认识，没有其他关系。2013年3月，其在街上遇到胡本理，胡本理问其有没有多余的钱，可以借给她，她付月利率3分的利息。其跟胡本理说可以借她10万元，但只能借几个月，胡答应了。后其通过转账借给胡本理10万元。胡本理给其出具了一张借条，胡本理、钱某1都在上面签了字。其领了9个月后，也就是2013年11月，因其要到邻水买房子就要求胡本理还钱，2013年12月，胡本理通过转账归还了其本金10万元。其一共从胡本理处领取了27000元利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2013年3月，曾某2通过廖小容介绍借了10万元给其，利息按照月息3分付的。只借了9个月，他把钱要回去了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：2013年，曾某2借了10万元给其家里，但具体操办是其母亲，利息按照月息3分支付的，每次到了归利息的时候，他主动在其家里面来领取，过了一段时间后，曾某2说需要钱，就把钱还给他了。 4.2013年领取利息金额明细表及收据，证实：曾某22013年4月至12月每月均从胡本理处领取了3000元利息，共计领取了27000元利息。胡本理在2013年12月归还了10万元本金。 （一百一十九）被告人胡本理吸收庞某存款的事实：胡本理与庞某是邻居。2010年12月,庞某借款20万元给胡本理，2012年3月胡本理将该20万元本金归还了庞某。庞某从胡本理处领取利息共计101400元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人庞某的证言：其与胡本理是邻居。2010年12月，钱某1和钱成高找到其说他们准备把榨菜厂的地拿来搞房地产，需要启动资金，找其借钱，按月利率5分计算。其答应借钱。过了几天，其借了20万给钱某1，其收到一条借条，借条上好像有胡本理、钱某1、钱成高的签字。2011年3月的一天，胡本理给其送利息时说，现在她们资金缓和了一些，今后利率按3%算，如果不同意，可以把钱拿回去。其答应还是放在她那里得利息。2011年4月按3分的利率计算的。2012年3月，因其需要资金周转，找胡本理把钱退了回来。其一共从胡本理处领取了101400元利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其与庞某是邻居。2010年12月，庞某在其家隔壁卖摩托车，可能是知道了其家搞房地产差钱，主动联系的钱某1借钱。庞某借了20万元给其，其和某丈夫钱某1一起给他出的借条，前三个月利息按利率5分计算，之后每月按3分支付。庞某的20万元已经还清了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：其父亲钱某1带其一起去找的庞某借款，借了20万元，利息开始是月息5分，后面是月息3分，后面把本金还给庞某。 4.2011年、2012年领取利息金额明细表及收据，证实：庞某2011年1月至3月每月均从胡本理处领取了10000元利息，2011年4月至2012年2月每月均从胡本理处领取了6000元利息，2012年3月，从胡本理处领取了5400元利息，共计领取了101400元利息。 （一百二十）被告人胡本理吸收汪某4存款的事实：2013年2月,汪某4借款30万元给胡本理，同年4月汪某4又借8万元给胡本理，同年5月胡本理归还汪某4本金2万元，2014年3月胡本理将余下的36万元本金全部归还。汪某4从胡本理处领取利息共计143940元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人汪某4的证言：其与胡本理只是认识，没有其他关系。2013年2月，其遇到胡本理，胡本理说她在丰禾修电梯楼，还缺点资金，有钱可以借给她，她每个月按3%支付利息。隔了几天，其通过建设银行转账30万元给胡本理，胡本理给其出具了借条。得了两个月利息后，也就是4月，其又借了8万元给胡本理。这8万元得了一个月利息后，因其需要钱找胡退了2万元回去。2014年3月，因其妻子生病需要用钱，其找胡本理还钱，胡本理、钱成高通过建设银行还了其余下的本金36万元。其一共从胡本理处领取了14万元左右的利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2013年2月份，汪某4通过王某7借了30万元给其，利息按照月息3分支付的。过了两个月汪某4又借了8万元给其，一个月之后汪某4又来把这8万元要回去了，他说是要去投资生意。结果第二天汪某4又说他去投资钱没有用完，还剩了6万元继续拿来借给其。之后其按照36万元每月3分的利息向汪某4支付的利息。2014年3月，王洪波把借给其的本金要回去了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：汪某4是王建介绍借钱给其家里，其母亲在操办，利息是其开车拉的其母亲到尚水广场给汪某4。 4.2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：汪某42013年3月至2014年3月从胡本理处领取了共计利息143940元。2014年3月26日，胡本理归还本金36万元。 （一百二十一）被告人胡本理吸收曹某存款的事实：2011年6月,曹某借款16万元给胡本理，后陆续借款本金增至86万元，2013年11月胡本理将86万元本金全部归还。曹某从胡本理处领取利息共计417950元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人曹某的证言：十年前因做生意认识胡本理。2011年3月或4月的一天，胡本理找到其问有没有钱，有钱可以借给她，她拿去修房子，月利率3%。其在2011年6月1日借了16万元给胡本理，通过其女儿的银行卡转给胡本理女儿钱某8的。之后每月领了利息，领取利息时，胡本理说多借点钱给她，其见胡讲诚信，2012年3月，又借了10万元给胡本理，后陆陆续续借了很多次给胡本理，到2012年12月时，借款本金变成了55万元。2012年12月至2013年3月，又累计借了21万元给胡本理。2013年8月，又借了10万元。2013年9、10月，因其买房子要钱，叫胡本理还钱，胡本理叫钱成高在丰禾农业银行转了86万元到其女儿的卡上。其一共在胡本理处领取了417950元，每次领利息时在胡本理领利息的收据上签了字。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其之前不认识曹某，因为他借钱给其才认识的曹某。2011年6月，曹某找其问是否还需要钱，其说有钱的话借给其，月息3分。于是曹某借了16万元给其，之后又陆续借了几笔钱给其，一共借了80多万元。他的利息其都是按时兑现了的，他经常打电话来要退钱，其真正要退钱给他的时候他又不要，后来因为其气大把他的钱全部退给他了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：曹某主动找到其家里借钱，分了多次借了钱给其家里，通过转账的方式借的钱，月利率3分。曹某把本金全部要回去了。 4.2011年、2012年、2013年领取利息金额明细表及收据，证实：曹某2011年7月至2013年11月从胡本理处领取了共计利息417950元。2013年11月4日，胡本理归还本金86万元。 （一百二十二）被告人胡本理吸收车某存款的事实：2012年7月,车某借款10万元给胡本理，后于2012年10又借款2万，2013年4月胡本理将12万元本金全部归还。车某从胡本理处领取利息共计30600元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人车某的证言：其于胡本理只是认识。2012年7月8日，借了10万元给胡本理，胡本理给其出了一张借条，后面其侄儿的2万元也以其名义借给了胡本理，2013年4月16日，因其急需用钱，胡本理安排钱成高在丰禾农业银行将12万元本金归还给其。其一共得了30600元的利息。 2.被告人钱成高的供述与辩解：车某是其父亲的老表。2012年，其父母亲联系车某借了钱给其家里，具体是其父母在操办，利息按照月息3分计算的，每次车某主动在其家里面来领利息，后面他说需要钱，就把钱还给车某了。 3.2012年、2013年领取利息金额明细表及收据，证实：车某2012年8月至2013年4月从胡本理处领取了共计利息30600元。2013年4月16日，胡本理归还本金12万元。 （一百二十三）被告人胡本理吸收鲁某存款的事实：2011年5月，鲁某借款107万元给胡本理。本金107万元全部归还，鲁某从胡本理处领取利息共计385200元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人鲁某的证言：2011年5月，其在丰禾医院散步遇见了钱某1，钱某1找其借钱，其同意了，约定只借1年，其借了107万元给钱某1，本金107万元全部是还了的。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2011年5月,鲁某主动来找其说的他有点钱想借给其,因为其当时需要钱就同意。后鲁某转了101万元到其子女的银行卡上。鲁某之前借了6万给其家里的，他的钱其只借了一年就全部还给他了,这一年的利息其也是全部付清了的,现在其不欠鲁某的钱。 3.被告人钱成高的供述与辩解：其只晓得鲁某好像是借了100万给其家里。 4.2011年、2012年领取利息金额明细表及收据，证实：鲁某于2011年6月至2012年6月从胡本理处领取利息385200元。 （一百二十四）被告人胡本理吸收廖某4存款的事实：2012年5月，廖某4借款7万元给胡本理,2013年3月，廖某4又借款18万元给胡本理。后来胡本理归还了廖某47万元，现胡本理欠廖某4本金18万元。廖某4从胡本理处领取利息共计142200元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人廖某4的证言：其姐姐是丰禾中学的老师，其听其姐姐说她们学校很多人都借钱给了胡本理，胡本理也很耿直。2012年5月，其让姐姐帮忙联系借给了胡本理7万元，2013年3月，又借给胡本理18万元，胡本理给其出了一张25万元的借条，后来其找胡本理退了7万元，至今胡本理欠其18万元本金。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其之前不认识廖某4,是他自己来借钱给其的时候，其才认识。廖某4的姐夫李羿是丰禾中学的老师,他也借了钱给其。2012年5月,廖某4主动找到其并借款给其,其记不起他借给其的第一笔钱是多少了,反正他陆续一共借了25万元给其。之后因为他需要钱其还了7万元给他,现在其还欠他18万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：其知道，廖某4借了钱给其家里的，具体是其母亲在操办。 4.2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：廖某4于2012年6月至2014年11月，从胡本理处领取利息142200元。 （一百二十五）被告人胡本理吸收钱某7存款的事实：2012年11月，钱某7借款12万元给胡本理。2013年12月，胡本理将12万元本金归还钱某7。从2012年12月2013年12月，钱某7从胡本理处领取利息共计46800元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人钱某7的证言：2012年11月，其借了12万元给胡本理，一直到2013年12月，因为要买房去找胡本理退了本金，元胡本理已将本金12万归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：钱某7是钱某3妻子的嫂子，她是通过钱某3借钱给其的时候才认识的。2012年11月，钱某7通过钱某3介绍借了12万元给其，其是按照月息3分向她支付的利息。过了一年多时间，钱某7把钱要回去了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：2012年，钱某7通过转账的方式把钱借给其家里的，具体操办是其母亲胡本理，后面这笔钱是还完的。 4.2012年、2013年领取利息金额明细表及收据，证实：钱某7从2012年12月至2013年12月每月从胡本理处领取利息3600元，共计领取46800元利息。2013年12月3日，胡本理归还本金12万元。 （一百二十六）被告人胡本理吸收黄某1存款的事实：2012年3月，黄某1借款13万元给胡本理。2012年12月，胡本理归还黄某113万元本金。黄某1从2012年4月至12月从胡本理处领取利息共计35100元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人黄某1的证言：2011年10月左右，胡本理在周围邻居处到处借钱，说她要修电梯楼，每个月给3分的利息。2012年3月，其和妻子商量后主动借了13万元给胡本理。2012年11月，因为其要买车去找胡本理退了本金13万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其之前不认识黄某1,大概是2012年3月,黄某1可能是听到别人说了其在借钱并且按时兑现利息。于是他主动找到其,借了13万元给其。当时其跟他约定月息3分,然后其按时向黄某1支付了利息。不久他黄某1来把钱退回去了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：其家里和黄某1有经济往来，但具体细节其想不起来了，具体要问其母亲胡本理，其家是借了黄某1的钱，把本金已还完了。 4.2012年领取利息金额明细表及收据，证实：黄某1于2012年4月至2012年12月每月均从胡本理处领取利息3900元，共计领取利息35100元。2012年12月23日，胡本理归还13万元本金。 （一百二十七）被告人胡本理吸收蒋某1存款的事实：2010年12月，蒋某1借款5万元给胡本理，2011年8月19日，又借了5万给胡本理。2011年12月，胡本理归还蒋某1本金10万元。2011年1月至12月，蒋某2从胡本理处领取利息共计23850元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人蒋某1的证言：其之前不认识胡本理。2010年年底，其是听其妹夫甘元文说胡本理在到处借钱，因为当时手上有余钱就借给了胡本理5万元，利息是月月兑现。2011年8月19日，其又借给了胡本理5万元。2011年12月19日，因为其急需用就找胡本理退了本金10万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：蒋某2可能觉得其为人耿直，利息能够月月兑现,她介绍了她哥哥蒋某1借了钱给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：蒋某1是上的人，是蒋某2的哥哥。2010年的时候，蒋某1看到蒋某2借钱给其家里有利息归，他也想归点利息钱就借开始借钱给其家里，但具体操办是其母亲，利息是按照月利息5分算的，后面改成月利息3分，借了一段时间后，他说他需要钱，其家里就把本金还给他了。 4.2011年领取利息金额明细表及收据，证实：蒋某12011年1月至12月从胡本理处领取利息23850元。 （一百二十八）被告人胡本理吸收蒋某2存款的事实：蒋某22011年7月借款8万给胡本理，后蒋某2陆续借款给胡本理，本金增至60万元。2014年9月，胡本理将蒋某2的60万元本金归还。从2011年8月至2014年9月，蒋某2从胡本理处领取利息共计335050元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人蒋某2的证言：其老公是开货车的，以前给胡本理的泡菜场拉货，胡本理要修电梯房找其老公借钱，其老公回来和某说，其当时不同意。过了一段时间，胡本理反复到其超市来找其借款，其在2011年7月借了8万给胡本理，2012年7月又借了7万给胡本理，2012年9月又借了10万给胡本理，2013年3月，又借了20万给胡本理，2014年4月又借了15万元给胡本理。2014年9月因其生意差钱于是找胡本理退钱，本金60万元胡本理都是还了的。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2010年12月份,其丈夫钱某1去找的蒋某2的丈夫甘元文说的借钱的事情。当时钱某1给甘元文说要搞房地产开发,需要点资金,按照月息五分支付利息。甘元文同意了之后,其记得好像是先借的10万元。借条是出给蒋某2的,因为他们家好像是蒋某2当家。之后他们又陆续借了几次钱给其,一共借了60万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：其记得借蒋某2的钱有几次是通过邮政银行转账,有几次是现金给的,送利息基本上是送到她的华兰超市里面。 4.2011年、2012年、2013年、2014年年领取利息金额明细表及收据，证实：蒋某2于2011年1月至2014年9月从胡本理处领取利息共计335050元。2014年9月24日，胡本理归还本金60万元。 （一百二十九）被告人胡本理吸收甘志琼、冯孟英存款的事实：2011年2月，甘志琼借款4万给胡本理。2013年2月，胡本理归还甘志琼本金4万元。甘志琼20**年3月至2013年2月从胡本理处领取利息共计30400元。2013年2月，冯孟英借款7万元给胡本理。2013年11月，胡本理归还冯孟英本金7万元。冯孟英2013年3月至11月从胡本理处领取利息共计16800元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人冯某3的证言：2011年2月胡本理和某说了富源家园项目变成了商业用地，想借钱，其和胡本理老公钱某1是一个地方的，其比较认可钱某1，胡本理许诺月息5分，其想着弟媳甘志琼一个人挣钱也不容易，介绍了甘志琼借了4万元给胡本理，但是3个月后胡本理说月息改为3分，甘志琼同意然后还是继续借，这4万元在2013年2月甘志琼回来后胡本理把本金和利息当面给了甘志琼。冯孟英是其亲姐姐，2013年2月冯孟英回来过年，准备去银行存钱，其想着存银行利息不高，不如借给胡本理，冯孟英同意,借了7万元给胡本理，2013年11月退了本金7万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2013年3月，冯孟英主动找到其借了7万元给其，按月利率3分付给冯孟英利息。冯孟英只领了8个月的利息就把本金要回去了。其认识甘志琼，甘志琼跟其丈夫钱某1老家是一个湾的。甘志琼通过冯某3借了4万元给其，甘志琼是冯某3的兄弟媳妇。 3.被告人钱成高的供述与辩解：甘志琼是冯某3的兄弟媳妇，和某老家一个湾的，曾经借过４万元给其家里。 4.甘志琼20**年、2012年、2013年领取利息金额明细表及收据，证实：甘志琼于2011年3月至5月每月领取2000利息，2011年6月至2013年1月每月领取利息1200元，2013年2月领取利息400元，从胡本理处领取利息共计30400元。2013年2月4日，胡本理归还本金4万元。 5.冯孟英2013年领取利息金额明细表及收据，证实：冯孟英2013年4月至2013年11月从胡本理处每月均领取2100元利息，共计领取利息16800元。 （一百三十）被告人胡本理吸收付仁孰存款的事实：2013年2月，付仁孰借款7万给胡本理，2013年10月又借款10万给胡本理，2014年6月又借款20万给胡本理。2014年9月，胡本理将37万元本金归还付仁孰。付仁孰从胡本理处领取利息共计74350元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某20的证言：2013年初，钱成高找到其老公付仁孰问买不买房子，介绍他家里在修电梯楼，性价比很高，因为其和某老公不想买找理由推了，后钱成高问其和某老公有没有多的钱借，每个月3分利息，其在2013年2月借了7万给胡本理，2013年10月又借了10万给胡本理，2014年6月又借了20万给胡本理，同年8月因为其家里需要买房子和车子，胡本理把钱归还，但少付了最后一个月的利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2013年1月，付仁孰通过甘元文介绍主动借了7万元给其，利息是月息3分。之后付仁孰又借了一个10万元和一个20万元给其，一共借了37万元给其，利息都是按照月息3分支付的。2014年具体几月份回忆不起了，付仁孰说要去买房子需要钱，于是其把37万元全部还给他了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：付仁孰是其小学同学。2013年，付仁孰通过蒋某2介绍，付仁孰拿了7万元借给其家里，后面又拿了2笔钱来，他当时在外地，每个月的利息钱是转账给他的老婆甘某20的卡上，后面付仁孰需要钱就把钱还给他了。 4.2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：付仁孰2013年2月至2014年8月从胡本理处领取利息74350元。2014年9月13日归还本金37万元。 （一百三十一）被告人胡本理吸收刘利军存款的事实：2011年11月，刘利军借给胡本理5万元。2012年2月，胡本理将刘利军本金5万元归还。刘利军从胡本理处领取利息共计3083元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人蒋某3的证言：其在小学上班，2011年下半年其在上听说胡本理到处在借钱，其主动借给了胡本理5万元，借条写到的是其老公刘利军的名字，但事情是其在办，后来其老公说不稳当让其去把本金退了。其只领了2个半月的利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：对于刘利军这个名字其还有印象，但是回忆不起来人了。他主动借了5万元给其的，但是时间不长又要回去了，所以其跟这个人没怎么接触过，印象不深了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：其记得刘利军借了5万元给其家里，后面没有过几个月就还了钱。 4.2011年、2012年领取利息金额明细表及收据，证实：刘利军于2011年12月至2012年2月从胡本理处领取利息3083元。 （一百三十二）被告人胡本理吸收刘某12存款的事实：2010年12月，刘某12借给胡本理20万元。本金20万元已归还，刘某12从胡本理处领取利息共计79400元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人刘某12的证言：2010年12月，其在乡下亲戚家坐席遇到胡本理，胡本理跟其说她要修电梯楼，叫其借钱给她，其在当月借给胡本理20万元。当时说的是月利率5分，2011年3月，胡本理和某说以后每月利息改成3分，其同意了，之后就是按照月利率3分算的。2011年11月其急需用钱把本金要回来了。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2010年12月，当时好像是在走亲戚的时候遇到刘某12。其跟刘某12说了其准备开发房地产差资金，问她有没有钱借。后刘某12为了帮助其，借了20万元给其。刘某12借钱给其，其也是给她说的是前三个月每个月利息5分，之后按月息3分算。刘某12领了差不多一年的利息之后把20万元要回去了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：在邻水县城恒源信用社，刘某12用卡转的钱给其，开始利息是月息5分，后面是月息3分，借了一段时间就还了，每次送利息是其开车接其母亲直接在县城里面直接把利息钱送给她的。 4.2011年领取利息金额明细表及收据，证实：刘某12于2011年1月至2011年11月从胡本理处领取利息共计79400元。 （一百三十三）被告人胡本理吸收车志勇存款的事实：2012年7月，车志勇分2次共计15万元借款给胡本理。2012年10月，胡本理分2次将本金15万元归还车志勇。车志勇从胡本理处领取利息共计14620元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人车志勇的证言：其之前认识胡本理，胡本理和某说她要修电梯楼，叫其借钱给她，借出去的钱，如果需要随时可以还。其于2012年7月借给胡本理11万元。同月，又借给胡本理4万元。利息每月3分，2012年10月由于其急需用钱把本金要回去了。 2.被告人胡本理的供述与辩解：车志勇借钱给其家的事情,具体是他们与其丈夫钱某1谈的。他们谈好之后钱某1叫其出借条做账其才晓得,车某和车志勇都借了钱给其家。车某借了12万元给其家,车志勇借了15万元给其家利息其家都是按照月息3分付的。后来因为他们家里出了事情需要用钱就把钱退回去了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：2012年，其父亲钱某1、母亲胡本理联系车某、车志勇借了钱给其家里，利息是按照月息3分计算的，每次他们主动到其家里面来领利息，后面他们说需要钱，就把钱还给他们了。 4.2012年领取利息金额明细表及收据，证实：车志勇于2012年8月至10月从胡本理处领取利息其计14620元。 （一百三十四）被告人胡本理吸收刘某13存款的事实：2012年11月，刘某13借款10万元给胡本理。2013年9月，胡本理归还刘某1310万元本金。刘某13从胡本理处领取利息共计31500元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人刘某13的证言：2012年11月，其从文某1那里听说了胡本理在到处借钱，而且胡本理为人耿直，从不拖欠利息，其电话联系胡本理借了10万元给胡本理。2013年9月因为其要买房子差钱，找胡本理退了10万元本金。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2012年11月份的时候，刘某13通过文某1介绍借了10万元给其，利息其是按照月息3分向刘某13支付的。到了2013年9月份左右刘某13就把钱要回去了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：2012年，文某1介绍刘某13借钱给其家里，具体操办是其母亲，利息按照月息3分计算，每次送利息是其开车送其母亲去刘佳慧的楼下，由其母亲把利息钱交给刘佳慧。 4.2012年、2013年领取利息金额明细表及收据，证实：刘某132012年12月至2013年9月每月的5日或6日领取从胡本理处领取利息3000元，2013年9月21日，领取利息1500元，共计领取31500元利息。2013年9月21日，胡本理归还本金10万元。 （一百三十五）被告人胡本理吸收王某7存款的事实：2010年12月，王某7借款110万元给胡本理，后陆续借款给胡本理，截至2014年3月，王某7一共借款270万元给胡本理。胡本理在此期间也陆续归还了王某7本金，现本金270万元已全部归还。王某7从胡本理处领取利息共计1687400元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人王某7的证言：2010年,胡本理多次找到其说她要借钱修电梯楼，问其有没有钱，有钱的话借给她，她每月付利息。后其在2010年12月借款110万元给胡本理。双方约定利息按每月5分算。2011年3月，胡本理又找其借款，其借了10万元给胡本理，利息按每月3分算。2011年6月，胡本理说还需要资金启动富源家园项目，其又借了90万元给胡本理。2012年6月，胡本理说现在的钱可以周转了，退了150万元给其。2013年3月，胡本理又退了70万元给其。2013年6月，其又借了胡本理30万。2014年3月，其听说胡本理以房子质量有问题不给承包商钱，其觉得胡本理蛮不讲理，再加上胡本理借了很多人钱，其就找胡本理退了100万元，把本金全部退了。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2010年12月份左右,王某7来其万兴的门市耍，然后在与王某7聊天时,其把准备开发房地产的事情告诉了王某7,同时其也说了差点资金,想找他借点钱并愿意支付月息5分的利息,三个月后降成月息3分。王某7听了之后同意了,过了几天王某7借了110万元给其。钱是通过银行转账给其的，之后其按照约定在支付利息给王某7。之后王某7又陆续借了些钱给其,一共借了210万元。之后因为其手上有些钱还了一部分给他,中途他又借了点钱给其。2014年3月,王某7把借给其的钱全部要回去了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：王某7是邻水的人，累计借了110万元给其家里，利息开始是月利息5分，后面利息是3分，每次送利息是其开车送其母亲到邻水尚水广场，送了一段时间后，把钱还给王某7了。 4.2011年、2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：王某72011年1月至2014年3月从胡本理处领取利息共计1687400元。 （一百三十六）被告人胡本理吸收吴某3存款的事实：2012年10月，吴某3借款15万元给胡本理。2013年6月，胡本理归还吴某315万元本金。吴某3从胡本理处领取利息共计36000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人吴某3的证言：2012年10月，其听说邓小娇说胡本理在借钱，月利率3分，其借了15万给胡本理。2013年6月，因为其急需用钱把本金全部退回来了。 2.被告人胡本理的供述与辩解：吴某3在其家万兴的门市隔壁开麻将馆，吴某3借了15万元给其。 3.被告人钱成高的供述与辩解：吴某3借了钱给其母亲。 4.2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：吴某3于2012年11月至2013年6月，从胡本理处领取利息36000元。2013年6月29日，胡本理归还本金15万元。 （一百三十七）被告人胡本理吸收李某8存款的事实：2012年3月，李某8借款4万元给胡本理。2013年3月，胡本理归还李某8本金4万元。李某8从胡本理处领取利息共计12000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人李某8的证言：2012年3月，其听说胡本理在借钱，月利率3分，其主动到售楼部借了4万元给胡本理。2013年3月27日，胡本理归还了其本金，并支付了利息。 2.被告人胡本理的供述与辩解：李某8主动找到其，借给其4万元。 3.钱成高的供述与辩解：李某8借过钱给其家里，具体金额要问胡本理。 4.2012年、2013年年领取利息金额明细表及收据，证实：李某8于2013年3月从胡本理处一次性领取12000元的利息。 （一百三十八）被告人胡本理吸收钟某1存款的事实：2011年12月，钟某1借款20万元给胡本理。2012年2月，钟某1借款30万元给胡本理。2012年10月，胡本理归还了钟某1本金20万元。2014年6月，胡本理归还钟某1本金30万元。钟某1从胡本理处领取利息共计311400元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人钟某1的证言：其与胡本理原是邻居。2011年12月，其在上听人说胡本理在借钱修电梯。有一些学校的老师借了钱给胡本理，都按时得了利息。其2011年12月，借了20万元给胡本理，2012年2月又借了30万元给胡本理。2012年10月，其找胡本理归还了20万元。2014年6月，找胡本理退了30万元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：钟某1在2011年的年底左右主动找到其，说他有点钱想拿来借给其挣点利息。因为是邻居关系，于是其同意，利息按照月息3分给他付的。钟某1借了两笔钱给其，第一笔是20万元、第二笔是30万元。钟某1在2012年年底左右先退了20万元回去，另外30万元是在其丈夫去世之后退回去的。钟某1的利息基本上是他的妻子甘立芳来领取的，钟某1来领利息的次数比较少。 3.被告人钱成高的供述与辩解：2011年，钟某1主动找到其最先开始是借了20万元，具体操办写欠条是其母亲在办，最先开始的20万是通过信用社转账的方式借给其和某家人的，后面又借了30万元，有进有出，利息是按照月息3分支付的，最后这笔钱是还完的，每次利息是他本人在其家里面来拿的。 4.2012年、2013年领取利息金额明细表及收据，证实：钟某1于2012年1月至2013年12月从胡本理处领取利息311400元。 （一百三十九）被告人胡本理吸收秦某3存款的事实：秦某32013年3月借款10万元给胡本理，2014年4月又借了3万元给胡本理，2014年10月借款4万元给胡本理。秦某3的17万元本金至今未归还。秦某3从胡本理处领取利息共计68000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人秦某3的证言：2013年3月，其听说胡本理在借钱，利息有点高，由朋友介绍借了10万元给胡本理，过了几个月又借了3万元给胡本理。2014年10月，其又借了4万元给胡本理。其一共借了17万元给胡本理，一直是其父亲代领利息，胡本理没有还本金。 2.被告人胡本理的供述与辩解：秦某3是曹洲德介绍借钱给其的，每月3分的利息，利息是他父亲来领取，其至今未归还秦某317万本金。 3.被告人钱成高的供述与辩解：秦某3是曹洲德介绍借钱给其家里，其母亲在操办，利息是秦某3父亲来领取的。 4.2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：秦某32013年4月至2014年11月从胡本理处领取利息68000元。 （一百四十）被告人胡本理吸收程某2存款的事实：2012年3月，程某2借款20万元给胡本理。2014年4月，胡本理将程某2的20万元本金归还。程某2从胡本理处领取利息共计78000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人程某2的证言：2013年3月，胡本理到其开的药店买药，叫其借钱给她周转，每月支付3分利息，随时要随时还，其当天借了20万元给胡本理。2014年4月，胡本理将20万元本金归还了给其。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其和程某2很早认识，2013年3月,程某2主动借了20万元给其。2014年4月份其丈夫去世之后,没过几天程某2把他借的20万元要回去了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：程某2是在的，他主动借钱给其母亲，具体是其母亲在办，但是没多久程某2把钱退要回去了。 4.2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：程某2于2013年4月至2014年4月从胡本理处领取利息78000元。 （一百四十一）被告人胡本理吸收余某2、苏肖红存款的事实：2012年5月，余某2借款15万元给胡本理。2012年7月，余某2又借款5万元给胡本理。2013年1月，胡本理归还余某2本金20万元。2012年11月，苏肖红借了10万给胡本理。2013年6月，胡本理归还苏肖红本金10万元。余某2从胡本理处领取利息共计51650元，苏肖红从胡本理处领取利息22600元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人余某2的证言：2012年3月，其听同事甘某2说他借了钱给胡本理，每个月得3分的利息，胡本理到处在借钱，有钱可以借给胡本理。经甘某2介绍后，其借了15万元给胡本理。2012年7月,其又借了5万元给胡本理。一共借了20万给胡本理。2013年1月，其父亲生病，其把20万元本金退了回来。苏肖红是其的弟媳妇，是通过其介绍借了10万元给胡本理，苏肖红的本金是胡本理归还了的。 2.被告人胡本理的供述与辩解：余某2是丰禾中心小学的老师,其之前是不认识她的,是她自己主动来借钱给其之后其才认识的她。在2012年3月，她主动来找的其说借钱给其的事情。然后她借了15万元给其,过了几个月余某2又借了5元给其。2013年1月，余某2把她的20万元退回去了。另外余某2还介绍了他的弟媳妇苏肖红借了10万元给其。但是苏肖红借的10万元时间也不长,不到一年她把钱退回去了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：其认识余某2，每月的利息都是余某2主动到家里拿，过了一段时间余某2把本金退了。 4.书证 （1）余某22012年、2013年领取利息金额明细表及收据，证实：余某2于2012年4月至2013年1月从胡本理处领取利息共计51650元。 （2）苏肖红2012年、2013年领取利息金额明细表及收据，证实：苏肖红于2012年12月至2013年6月从胡本理处领取利息共计22600元。2013年6月17日，胡本理归还苏肖红本金10万元。 （一百四十二）被告人胡本理吸收魏某3存款的事实：2012年8月，魏某3借款5万元给胡本理。2013年3月，魏某3又借款2万元给胡本理。2014年5月，胡本理归还魏某3本金7万元。魏某3从胡本理处领取利息共计39410元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人魏某3的证言：其听其母亲肖某说胡本理在社会上到处借钱，每月付3分的利息。其在2012年8月份去银行取了5万元,通过其母亲肖某介绍借给了胡本理。2013年3月,其又借了2万元给胡本理。其一共借了7万给胡本理。2014年5月，其要在邻水荣新世纪买房子把7万元本金退了回来。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2012年8月,魏某1带起魏某3来找的其,魏某3主动借了5万元给其,其给她算的3分的月息。后面魏某3增加了2万元，于是她借了7万元给其。2014年5月,魏某3把借给其的7万元全部要回去了。 3.被告人钱成高的供述与辩解：其不认识魏某3，魏某3可能是通过魏某1介绍来的，魏某3借了钱给其家里的，但本金已还。 4.2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：魏某3于2012年9月至2014年5月从胡本理处领取利息39410元。 （一百四十三）被告人胡本理吸收梅某1、王真胜存款的事实：2012年11月16日，王真胜借款10万元给胡本理。2012年10月6日，梅某1借款10万元给胡本理。王真胜的10万元本金和梅某1胡本理至今均为归还。梅某1从胡本理处领取的利息共计75000元，王真胜从胡本理处领取利息共计71000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人梅某1的证言：2012年10月,李某9问其和李广兰手里有没有钱,有钱的话拿给他拿出去借给别人,每个月3%的利息。当时其手里有10万元。因为李某9是其老婆李广兰的弟弟，其很相信李某9,也没有问李某9是拿去借给谁。李某9借钱出去的经过其不清楚。李某9用李广兰的身份证办了一张银行卡,之后每个月李广兰这张卡上都会按时收到利息。直到2014年11月份得了利息之后,就一直没有得利息了,10万元本金也没有还。李某9说这个钱是借给胡本理的,胡本理现在到处欠债,还不起钱了。 2.证人李某9的证言：王真胜在2012年11月16日借给胡本理10万元;梅某1在2012年10月6日借给胡本理的10万元，都是通过其借给胡本理的，借条写的是二人的名字，月利率3分，利息是打到其姐姐李广兰的银行卡上。 3.被告人胡本理的供述与辩解：其是在李某9在银行上班的时候认识他的。2012年10月，李某9给其说他有两个亲戚想借钱给其,因为当时其需要资金给李某9说的都算3分的月息。之后李某9先后转了20万元给其,同时李某9给了其一个李广兰的银行卡号,叫其到了时间把利息打到这个卡号里面。其是分别给梅某1和王真胜各出的10万元的借条,借条写好之后都是交给李某9的,之后每月到了付利息的时间其都是把利息打入李广兰的卡上的,2014年12月份之后其就没有再付利息了。 4.被告人钱成高的供述与辩解：王真胜是通过李某9介绍借钱给其和某家人的，是其母亲在操办，利息钱是通过农行转账支付的。梅某1也是通过李某9借钱给其和某家人的，本金和利息是农行转账，转账操办是其在负责。 5.2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：梅某1于2012年11月至2014年11月从胡本理处领取利息75000元。王真胜于2012年12月至2014年11月71000元。 （一百四十四）被告人胡本理吸收甘某21存款的事实：2011年3月,甘某21借款6万元给胡本理,后甘某21多次借款给胡本理，共计借款26万元胡本理。2012年6月，胡本理归还了甘某21本金15万元，2012年12月，胡本理归还了甘某21本金11万元。甘某21从胡本理处领取利息共计77620元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人甘某21的证言：2011年2月其到王某1家中耍，王某1和某说借钱给了胡本理修电梯楼，利息3分，胡本理是按月支付了的，其听了觉得还可以就和某家人商量，让王某1去联系的胡本理，借了6万元给胡本理，月利率3分。2011年9月其和同事甘娟聊天说到借钱给胡本理这件事，甘娟给了其7万元，叫其借给胡本理。2012年4月其和某学校同事曾应德聊天说到这件事，曾应德给了其5万元，加上其的4万元，一共9万元借给了胡本理，借条写的其的名字。2012年5月份，其又借了4万元给胡本理，6月份因为其生病找胡本理还了15万元，其还了5万元给曾应德。后来其听说胡本理借了很多人的钱，每个月要付很多利息，其觉得有风险找胡本理还钱，胡本理还了11万元给其，本金全部归还了的。 2.被告人胡本理的供述与辩解：甘某21借了钱给其，是按月利率3分利息算的。 3.被告人钱成高的供述与辩解：甘某21是通过王某1介绍来给其母亲联系的。具体借了多少钱给其确实记不起了。大部分时间是甘某21到售房部领取利息,其也曾经开车给甘某21送过利息。 4.2011年、2012年领取利息金额明细表及收据，证实：甘某21于2011年4月至2012年12月从胡本理处领取利息77620元。2012年6月6日和12月7日，胡本理分别归还甘某21本金15万元、11万元。 （一百四十五）被告人胡本理吸收甘凤菊存款的事实：2012年6月,甘凤菊借款20万元给胡本理，后甘凤菊又多次借款给胡本理，甘凤菊一共借款77万元给胡本理，2013年7月，胡本理归还了甘凤菊10万元本金。现胡本理欠甘凤菊本金67万元。甘凤菊从胡本理处领取利息共计451370元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人彭某的证言：2012年6月，胡本理到其家里找到其和某老婆借钱，说她在需要资金周转，每月按月利率3分支付利息，其听人说胡本理很耿直，每月利息按月付了的，其和老婆商量决定借钱。先借了20万元给胡本理，利息胡本理都是按月付了的，2012年10月，胡本理又到其家中借钱，这一次借了24万元给胡本理，借条写的是其老婆甘凤菊的名字。2013年5月，胡本理又找到其老婆借钱，其又借了16万元，后来因为其儿子在成都买房，其找到胡本理退了10万元，2013年11月份胡本理又找其借钱，其借了10万元给胡本理，2014年2月胡本理又找到其家中借钱，其想都借了60万元给胡本理了，又借了7万元给胡本理。利息是按月利率3分算的，67万元本金胡本理没有归还。 2.被告人胡本理的供述与辩解：其早认识甘凤菊、彭某两夫妻,他们是听到曹某说其的利息是月月兑现，然后才来借的钱给其。甘凤菊两口子陆续一共借了67万元给其,利息其都是按照月息3分向他们支付的。 3.书证 （1）借条，内容为：今借到甘凤菊人民币陆拾柒万元整。按月支付利息贰仟零壹佰元整。（注：转2014年2月24日、2013年11月25日、2013年5月25日本金）借款人：胡本理钱成高2014年4月25日。并附有胡本理、钱成高的身份证复印件。 （2）2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：甘凤菊于2012年7月至2014年11月从胡本理处领取利息451370元。2013年7月25日，胡本理归还甘凤菊10万元本金。 （一百四十六）被告人胡本理吸收王某17存款的事实：2013年12月,王某17借款60万元给胡本理,2014年1月,王某17又借款10万元给胡本理。2014年2月,王某17又借了40万元给胡本理。2014年3月,胡本理归还王某17本金110万元。王某17从胡本理处领取利息共计109200元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人王某17的证言：胡本理主动找到其借钱，说她在，每月按月利率3分支付利息，其觉得可以赚钱，胡本理说可以拿东西给其抵押，其觉得稳妥，另外其问了其哥哥王建，他们也借钱给了胡本理，并且按月归了利息。第一次在2013年12月18日,其借了60万元给胡本理，每月利息按18000元支付；第二次借了10万元给胡本理，每月利息按3000支付；第三次借了40万元给胡本理，每月利息按1,2000支付。一共借给了胡本理110万元，但胡本理说拿东西来抵押一直没有拿来，其觉得不稳妥找胡本理还钱，胡本理在2014年3月归还其本金110万元，其从胡本理处领取利息共计109200元。 2.被告人胡本理的供述与辩解：王某17通过王某7的介绍，借了钱给其，共借了110万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：王某17主动借钱给其家里，每次利息是其开车拉其母亲送到县政府附近给他的。 4.2014年领取利息金额明细表及收据，证实：王某17于2014年1月至2014年3月从胡本理处领取利息109200元。2014年3月27日，胡本理归还王某17本金110万元。 （一百四十七）被告人胡本理吸收刘来贵存款的事实：2010年12月，刘来贵借款20万元给胡本理。本金20万元全部归还，刘来贵从胡本理处领取利息共计30000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被告人胡本理的供述与辩解：刘来贵是街上卖钢材的,刘来贵是通过信用社转钱给其的,但没有过多久把钱还了,利息也是按照月息3分算的。 2.被告人钱成高的供述与辩解：刘来贵和某父亲钱某1是老表关系，其家里借了刘来贵的钱，但后来还了的，现不欠刘来贵的钱。 3.2011年领取利息金额明细表及收据，证实：刘来贵于2011年1月至2011年3月每月从胡本理处领取利息10000元，共计30000元。 （一百四十八）被告人胡本理吸收万小林存款的事实：2011年3月、6月，万小林分别借款10万元、20万元给胡本理。2012年12月14日，胡本理归还万小林本金30万元。2013年2月，万小林又借款7万元给胡本理。2014年4月，胡本理归还本金7万元。万小林从胡本理处领取利息共计198760元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被告人胡本理的供述与辩解：刘来贵介绍万小林借钱给其家里。因为万小林与其家里的人都不认识,于是万小林通过刘来贵拿的二十万元来借给其家里,其和钱某1出借条是出给刘来贵的,最开始约定的利息是月息5分,三个月后降成了月息3分。过了一段时间之后,万小林可能看到其利息能够按时兑现没有必要再通过刘来贵领利息了,于是他来把借条换成了自己的。之后万小林好像又借了17万元,其还了5万元给他,现在还欠三十二万元。 2.被告人钱成高的供述与辩解：万小林和甘某4是夫妻，他们借了钱给其家里，具体是其母亲在操作。 3.2011年、2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：万小林2011年4月至6月每月均领取利息3000元；2011年7月至2012年11月每月均领取利息9000元，12月领取7500元利息；2013年3月至2014年3月每月均领取利息2100元，2014年4月领取1960元。万小林一共领取198760元利息。2012年12月14日，胡本理归还万小林本金30万元。2014年4月19日，胡本理归还本金7万元。 （一百四十九）被告人胡本理吸收谢志奎存款的事实：2011年8月，谢志奎借款8万元给胡本理。2014年5月，谢志奎又借款5万元给胡本理。谢志奎的13万元本金至今未归还，从胡本理处领取利息共计93367元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人龙某的证言：证实其内弟谢志奎借了13万元给胡本理，该13万元胡本理未归还。 2.胡本理的供述与辩解：谢志奎借给其的钱是龙某拿起来借给其的,只是其出的借条是写的谢志奎的名字。 3.钱成高的供述与辩解：其记得是龙某来办理的，只是名字写的谢志奎，借条出的谢志奎的名字，每次送利息也是龙某来办理的，最后龙某统一把钱用门市去抵的账。 4.2011年、2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：谢志奎于2011年8月至2014年12月，从胡本理处领取利息93367元。其中，2011年8月至2014年4月，每月由龙某代为谢志奎领取2000元，2014年6月至12月，每月由龙某代为谢志奎领取3900元。 （一百五十）被告人胡本理吸收熊荣惠存款的事实：2011年6月，熊荣惠借款5万元给胡本理，后又多次借款，熊荣惠共计借款18万元。2013年3月和4月，胡本理将熊荣惠的18万元本金全部归还。熊荣惠从胡本理处领取利息共计103680元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被告人胡本理的供述与辩解：熊荣惠是丰禾学校老师，其记得熊荣惠借了钱给其，后来她是全部要回去了的。 2.被告人钱成高的供述与辩解：熊荣惠是丰禾学校的老师，其记得她借钱的时候是跟秦某2一起把钱拿来的，具体金额记不清楚了，是转账的方式借的，利息是按照月利息3分支付的，其家里当时在邻水租了房子，有时候她在邻水来拿利息，有时候她在丰禾来拿利息。后面胡本理把熊荣惠的本金还了。 3.2011年、2012年、2013年领取利息金额明细表及收据，证实：熊荣惠于2011年7月至2013年4月，从胡本理处领取利息103680元。2013年3月12日，胡本理归还熊荣惠本金6万元，同年4月12日归还熊荣惠本金12万元。 （一百五十一）被告人胡本理吸收向波涛存款的事实：2011年10月，向波涛借款10万元给胡本理。2012年6月，胡本理归还向波涛本金10万元。2013年7月，向波涛借款10万元给胡本理。2014年10月，胡本理归还向波涛本金10万元。向波涛从胡本理处领取利息共计66000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被告人胡本理的供述与辩解：向波涛借了30万元给其,月利率也是3分,但其把向波涛的钱是还清了的。 2.被告人钱成高的供述与辩解：2011年，向某借了钱给其家里，每月按时得了利息后，向波涛也主动借钱给其家里，开始是借的10万，是拿的现金，后面又借了钱给其家里，其记得也是现金，利息是按照月息3分计算的，后面本金是否归还其记不清楚了，后面欠他的钱和欠他父亲的钱总共有62万是用房子抵的账，每次拿利息其直接把钱送到他父亲向某的药店去。 3.2011年、2012年、2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：向波涛于2011年11月至2014年12月，从胡本理处共计领取利息66000元。2012年6月，胡本理归还向波涛本金10万元。2014年10月，胡本理归还向波涛本金10万元。 （一百五十二）被告人胡本理吸收余永平存款的事实：2011年9月，余永平借款50万元给胡本理。2012年3月，胡本理归还余永平本金50万元。余永平从胡本理处领取利息共计85000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被告人胡本理的供述与辩解：余永平当时只是说了他们有点钱想借给其,因为其当时也需要资金同意了。然后余永平借了50万元给其。 2.被告人钱成高的供述与辩解：2011年，余永平在其家里售楼部卖房子，期间，余永平借了50万元给其家里，具体操办是其母亲胡本理在办，他借的钱是转账，归了几个月利息后，他说要急用，他的钱退回去了。利息当时算的月利率3分，每次归利息是他主动在其家里面来领。 3.2011年、2012年领取利息金额明细表及收据，证实：余永平于2011年10月至2012年3月，从胡本理处领取利息共计领取85000元利息。除2012年3月的利息为10000元外，从2011年10月至2012年2月的利息每月均为15000元。余永平的本金于2012年3月17日全部归还。 （一百五十三）被告人胡本理吸收王志良存款的事实：2011年10月，王志良借款15万元给胡本理。2013年3月，胡本理归还王志良本金15万元。王志良从胡本理处领取利息共计76500元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被告人胡本理的供述与辩解：王志良是钱某1的老姨兄。2011年10月,王志良主动联系钱某1说借钱给其家里。2013年，其还钱给王志良,其也是通过转账把15万元还给王志良的。 2.被告人钱成高的供述与辩解：王志良是通过王某1借了钱给其家里，后面其记得钱是还了的，但其它细节记不清楚了。 3.2011年、2012年、2013年领取利息金额明细表、收据及领条，证实：王志良于2011年11月至2013年3月，王志良每月从胡本理处领取利息4500元，共计领取利息76500元。胡本理于2013年3月19日归还王志良本金15万元。 （一百五十四）被告人胡本理吸收袁明毅存款的事实：2012年9月，袁明毅借款40万元给胡本理。2013年3月6日，胡本理归还本金40万元。袁明毅从胡本理处领取利息共计66000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被告人胡本理的供述与辩解：袁明毅借了40万元给其，后来袁明毅把钱要回去了。 2.被告人钱成高的供述与辩解：袁明毅借了40万元给其家里，后面没有过几个月就还了钱，其它的没有任何印象了。 3.2012年、2013年领取利息金额明细表及收据，证实：袁明毅于2012年10月至2013年3月，从胡本理处领取利息共计领取6,6000元利息。袁明毅的本金于2013年3月6日全部归还。 （一百五十五）被告人胡本理吸收成良琼存款的事实：2012年10月，成良琼借款15万元给胡本理。2013年8月，胡本理归还全部本金15万元。成良琼从胡本理处领取利息共计45000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被告人胡本理的供述与辩解：其之前不认识成良琼,成良琼借钱给其才认识。成良琼在2012年10月通过别人介绍借款15万元给其,其是按3分的月息向她支付的利息。15万元成良琼只借了10个月给其,然后把钱要回去了。 2.被告人钱成高的供述与辩解：成良琼借过钱给其家里，但具体操作是其母亲胡本理在办，她借了钱之后，过了几个月把钱要回去了。 3.2012年、2013年领取利息金额明细表及收据，证实：成良琼于2012年11月至2013年8月，成良琼每月从胡本理处领取利息4500元，共计领取利息45000元。成良琼的15万本金于2013年8月11日全部归还。 （一百五十六）被告人胡本理吸收钟富云存款的事实：2013年10月，钟富云借款2万元给胡本理。2014年1月，钟富云又借款2万元给胡本理。2014年4月，胡本理归还钟富云全部本金5万元。钟富云从胡本理处领取利息共计5700元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被告人胡本理的供述与辩解：其之前不认识钟富云,王某2介绍钟富云借钱给其才认识。2013年9月，王某2介绍钟富云借了5万元给其。没过多长时间钟富云说他的妻子得了癌症需要用钱,于是其把钱还了。 2.被告人钱成高的供述与辩解：2013年，通过王某2介绍，钟富云借了钱给其家里，但借钱的操作是其母亲在操办，利息是按照月息3分计算的，借钱的具体金额其不清楚，过了一段时间，钟富云说他的老婆生了病，把钱退回去了。 3.2013年、2014年领取利息金额明细表及收据，证实：钟富云于2013年11月至2014年3月从胡本理处领取利息共计5700元。2014年4月27日，胡本理归还钟富云的本金5万元。 （一百五十七）被告人胡本理吸收张述英存款的事实：2014年6月，张述英借款20万元给胡本理。本金20万元至今未归还。张述英从胡本理处领取利息共计20000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被告人胡本理的供述与辩解：2014年6月，王栋良介绍了上的张述英借钱给其，当时谈好的是月利率2分，联系好后，张述英通过转账的方式转了20万元给其，其出了借条，每个月的利息4000元，其通过转账的方式转给张述英的，转了5个月的利息，总共转了20000元利息给张述英，2014年12月，其家里没有钱了，再没有支付利息给张述英了。 2.被告人钱成高的供述与辩解：2014年，经王栋良介绍张述英借钱给其家里，张述英是转账的方式借的，是20万元，利息是按照月息2分算的，每次送利息是通过转账的方式进行的，2014年11月后，其家里没有钱就没有还利息了。 3.2014年领取利息金额明细表及收据，证实：张述英于2014年7月至2014年11月，张述英每月从胡本理处领取利息4000元，共计领取利息20000元。 四、被告人胡本理、钱成高通过融资服务公司向社会公众吸收资金的事实 从2012年10月开始，被告人胡本理、钱成高通过广安广汇行投融理财咨询有限公司、广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司、广安银丰元投资管理有限公司等11家融资服务公司向社会公众共吸收资金5010万元，归还本金2065万元，支付了715.878331万元利息、712.3189万元居间服务费，尚欠本金2960万元。具体事实如下： （一）被告人胡本理、钱成高通过广安高顺天宝投资管理有限公司吸存的事实：2013年10月30日，被告人胡本理、钱成高与广安高顺天宝投资管理有限公司签订商品房买卖居间服务合同，通过广安高顺天宝投资管理有限公司向公众吸收存款600万元，借款期限为9个月。为此，被告人胡本理、钱成高支付了居间服务费86.4万元，利息81.6万元，并于2014年6、7月，将本金600万元分多次予以归还。 上述事实有经庭审举证、质证的以下证据证实： 1.证人谢某2的证言：2013年4月，其在广安开了高顺天宝投资管理有限公司，其在该公司临时负责，该公司为他人融资，当有人需要融资借钱时，该公司派人考察借钱人的项目，如认为项目好，有抵押担保，有偿还能力，该公司将借款人的资料整理好后，向大众投资人宣传，由大众投资人投钱，其公司只是给大众投资人一个平台，其公司收取居间服务费。他人通过其公司借钱，其公司到大众投资人那里去组织资金，资金组织好后，公司人员负责办理相关抵押手续、收钱还钱工作。其公司通过向大众投资人集资600万元借给胡本理、钱成高。2013年10月，钱成高找到其公司借钱，由其和钱成高面谈，钱成高借钱是为了在。后其和公司的工作人员到丰禾富源家园进行了实地考察，胡本理说只借几个月，拿房子作为抵押。其公司在收集好富源家园的项目资料后到处向大众投资人宣传，经过和胡本理、钱成高谈判后，为胡本理、钱成高集资了600万元，9个月的借款期限，胡、钱用富源家源一号楼项目1－3楼商铺总面积3385.01平方米抵押给其公司，但没有签订抵押合同，而是以其名义购买一号楼1－3楼商铺3385.01平方米，还办理了网签手续，在邻水县建设局备了案。其及其公司向胡、钱说清楚了借给他们的钱不是其公司的，而是去民间借的，公司只收取中介服务费，借钱需要一定的过程，钱也不可能一次性打给他们，他们需支付其公司86.4万元的服务费和大众投资人81.6万元利息。民间投资人将钱打到其公司的指定账户，公司再将钱转账给胡本理，好像是转账到钱成高的账户上。胡本理、钱成高已将86.4万元居间服务费和81.6万元利息进行了支付，600万元本金已经归还，胡本理、钱成高现不欠其公司的钱。大众投资人不认识胡本理、钱成高，也没有和他们见面。其公司和胡本理签订了商品房买卖补充协议、商品房买卖居间服务合同、承诺书、回购商品房协议等。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2013年11月,其向广安高顺天宝公司借款600万元,借款期限9个月,支付居间服务费86万元多元,支付了81万元左右的利息,本金已归还。 3.被告人钱成高的供述与辩解：2013年11月，资金再次遇到困难后，经胡本理同意后，其又跑到广安市广安区金广大道找到了广安高顺天宝投资管理有限公司找到了法人代表谢某2借款。后谢某2和高顺天宝公司的几个人到富源家园考察修建情况，谢某2看到楼房修得差不多，很放心。经过几次谈判后，谢某2同意借款600万元，利息和居间服务费是总共谈的月息3分多。其准备了相关的证件和谢某2一起到邻水住建局进行房屋网签，当时是用1号楼的3层商业进行网签的，同样其提供了预售许可证、国土使用证、规划许可证、施工许可证的彩色复印件交给该公司，该公司再把这些资料交给老百姓看，其提供空头票据给投融资公司的谢某2，投融资公司再向借款的老百姓开具其提供的借款票据，开具了票据后，老百姓再向其账号转账。过不了几天，其账号陆陆续续的收到了600万元，其提供了三家银行的账户给投融资公司，分别是工商银行、建设银行、农业银行，其收到一部份钱之后，去支付居间服务费，用其妹的农业银行卡转账到对方账户的居间服务费86万多元。每个月到了之后，其又陆陆续续向他们指定的银行账户打款，一共打了9个月，总共打了81万多的利息。到了2014年7月，按照合同约定把高顺天宝投融资公司的600万元本金打给对方。把利息打到谢某2提供的账号，谢某2再把利息钱交给融资的老百姓。 4.书证 （1）还款清单。手写向广安高顺天宝投资管理公司支付居间介绍、利息以及归还本金的具体时间、金额的清单。 （2）商品房买卖居间服务合同、商品房买卖补充协议、承诺书、回购商品房协议、谢某2身份证复印件、广安高顺天宝投资管理有限公司企业法人营业执照复印件、合同注销申请表，收条、存款凭条、转款凭条、中国农业银行收费客户回单（86.4万元）等，户名为钱成高的银行卡多次向谢某2的银行卡转账（支付利息和归还本金）。 （二）被告人胡本理、钱成高通过四川国巨投资有限责任公司吸存的事实：2014年8月，被告人钱成高找四川国巨投资有限责任公司借款，称其在邻水县需要资金。2014年9月9日，被告人胡本理与四川国巨投资有限责任公司签订委托代理融资协议书，胡本理以富源家园小区2507.56平方米的房屋作为担保抵押物，委托四川国巨投资有限责任公司为其融资，计划向公众吸收存款400万元，但在履行合同时，由于胡本理在按月利率3.1%支付了21.7万元，该款包含居间服务费和给大众集资参与人利率为1.8%的利息，之后胡本理没有再向国巨公司支付利息，于是四川国巨投资有限责任公司没有将后期的70万元借款转给胡本理、钱成高。本金330万元尚未归还。胡本理、钱成高向四川国巨投资有限责任公司支付居间服务费10.5万元，支付利息11.2万元。 上述事实有经庭审举证、质证的以下证据证实： 1.证人杨某3的证言：其是四川国巨投资有限公司的法人代表，其儿杨某4在具体管理公司事务，其只知道胡本理在该公司借了400万元，具体情况要问杨某4。 2.证人杨某4的证言：其在四川国巨投资有限公司负责，公司主要经营投资咨询、投资工程项目，还有就是他人的工程项目缺钱，找到其公司，其公司将需要用钱的工程项目向民间大众投资人宣传，帮他人融资，其公司从中收取居间服务费。2014年8月，钱成高找到国巨公司借钱，钱说他在邻水需要钱，可以用房子做抵押，借几个月，等房子修好卖了就还公司的钱。经过公司实地考察，同意借钱给胡本理、钱成高。由于公司没有钱，于是其明确告诉胡本理、钱成高需要出去为富源家园项目宣传，向民间大众投资人融资，但这需要一定的过程，时间要久点，胡、钱说他们工程确实需要钱，叫公司尽快出去融资。后来经协商，帮他们向大众投资人融资400万元，要分几次打款给他们，国巨公司收取居间服务费，大众投资人的利息按每月1.8分计算，胡本理每月按时将大众投资人的利息转账给其，其再将钱分给大众投资人。双方签订了借款合同，借款期限为10个月，胡将富源家园面积2507.56平方米的房子作为借款的担保，并进行了网签。国巨公司向大众投资人融资后，其再将钱转给胡本理，其分几次转了330万元，后因胡没有支付利息了，公司没有将剩下的70万元转给胡。后国巨公司在岳池县法院起诉了胡本理，法院判决胡本理归还钱，但胡未还，岳池县法院将抵押的给其公司的房子进行了查封。最开始是钱成高来找的国巨公司，后面是胡本理和钱成高一起来谈。胡、钱没有还本金，还欠本金330万元。 3.被告人胡本理的供述与辩解：2014年9月份,向国巨公司借款400万,期限9个月,但实际只收到330万元,支付了20万元左右的居间服务费和21万元左右的利息,本金一直未归还。 4.被告人钱成高的供述与辩解：2014年9月份，经中间人刘成军介绍说新开了一个投融资公司叫国巨投融资公司可以借钱给其家里，月利率3分左右，其和胡本理觉得利率还可以，在刘成军的介绍下，国巨公司的业务经理杨某4带了几个人到富源家园的工地来。经过谈判，通过国巨公司借款400万元，借款10个月，居间服务费加利息是月息3分1厘，在售楼部签的合同，合同上写明的利率是1分8厘。同样其提供了预售许可证、国土使用证、规划许可证、施工许可证的彩色复印件交给投融资公司，还有空白的打款凭证一起交给投融资公司。准备了相关的证件资料和杨某4等人一起到邻水住建局进行房屋网签抵押和备案。过了几天，其向对方提供的农业银行账号收到了200万元，比之前的400万元少了200万元，通过催促对方打钱，但国巨公司后面总共只打了330万元。每个月到了之后，其陆陆续续向他们指定的银行账户打款，一共打了3个月，每个月打9万多的利息，总共打了21.7万元的利息，支付了16.12万元的居间服务费，支付刘成军4万元的中间介绍费。2014年11月，其资金链断了，欠国巨投融资公司的本金没有归还。与投融资公司签了合同后，投融资公司向老百姓宣传，老百姓再把现金打款到其银行卡，账号会陆续收到不同的钱，其每天要和投融资公司的工作人员对账当天的进账情况。 5.书证 （1）还款清单及转账凭证。手写向国巨公司支付利息的具体时间、金额的清单，以及多次向杨某4转账的转账凭证，证实：胡本理向国巨公司支付利息（含居间服务费）的情况。 （2）委托代理融资协议书、债权转让及受让协议、转账凭证、借款合同及股东决议书、商品房买卖合同、任命书、律师函、回复函、承诺书，证实：胡本理非法吸收公众存款，为了达到合规的目的，与国巨公司或负责人所签合同的情况，国巨公司负责人向钱成高的账户转入共计330万元。 （3）四川国巨投资有限责任公司向彭东、蒋明跃出具的收据，证实：国巨公司为帮胡本理吸存，在彭东、蒋明跃处收钱的金额。 （三）被告人胡本理、钱成高通过汇丰集团公司下的广安市恒丰投资有限公司、广安市汇丰财务咨询有限责任公司、广安汇生行融资理财信息咨询公司吸存的事实：2013年4月，胡本理通过汇丰集团公司下的广安市恒丰投资有限公司、广安市汇丰财务咨询有限责任公司、广安汇生行融资理财信息咨询公司向公众吸存500万元，借款期限为11个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费55万元、利息137.7742万元。到期后，胡本理、钱成高归还本金500万元。 上述事实有经庭审举证、质证的以下证据证实： 1.证人梅某2的证言：其是汇丰集团公司总裁，汇丰集团公司下面有10来个公司，广安市汇丰财务咨询有限公司、广安汇生行融资理财信息咨询公司、广安恒丰财务公司借出去的钱都是在民间融的资，有投资意向的不特定老百姓通过公司介绍，借款到具体项目上去。借款人会给每个民间的出资人出借款凭证。借款人提出申请借款，公司看借款人是否有相关抵押，并明确告诉借款人钱来自民间老百姓，后公司风控部门对借款人进行相关考察，如符合条件，公司把这个项目通过市场部门介绍给民间的老百姓，公司从中赚取服务费。 2.证人李勇的证言：2013年4月至11月在广安汇生行融资理财信息咨询公司任风险控制部经理。2013年4月，受周某5的安排，为胡本理办理了抵押、网签手续。汇生行融资理财信息咨询公司共借了500万元给胡本理，在借钱时，跟胡本理说了这些钱来源于民间，向社会公众集的资。胡本理将500万元本金还给了出借人代表。胡用富源家园小区约3000平方米的房屋作为抵押。胡本理将借款凭证拿给其公司后，公司又把借款凭证开给每一个民间出资人。 3.证人周某5的证言：其是广安汇生行公司的总经理，负责公司的日常工作。2013年4月，胡本理、钱成高到广安汇生行公司借钱，其告知公司借出去的钱是来自于民间资金，需要时间筹集，胡本理希望公司越快筹集越好，后其将胡本理、钱成高介绍给风控部李勇了，后由于工作的变动，不知道具体情况了。 4.证人文某2的证言：2013年4月，其通过广安汇丰财务咨询有限责任公司借了1万元给富源家园，借款期限为11个月，到期后，本金1万元已收回，但其又本金1万元投放到其他项目。 5.证人夏某2的证言：2013年4月，其通过广安汇生行融资理财信息咨询有限公司借1万元给富源家园，借期为11个月，每个月都收了利息，到期后，本金也收回了，共收到利息1760元。 6.被告人胡本理的供述与辩解：2013年4月,向广安汇丰财务公司借款金额是500万元,借款期限是11个月,支付了55万元的居间服务费和137万元左右的利息,本金已归还。 7.被告人钱成高的供述与辩解：2013年4月，由于建设资金遇到困难，需要大量的钱，经过胡本理的许可同意后，其又跑到广安市找到了广安汇丰财务咨询有限责任公司找到了法人代表冯仁川，李勇是总经理，从中恒公司到汇丰公司上班成为风控经理的周某5借款。该公司的人员也到富源家园去看修的楼房。看完后，具体是其和李勇在一起负责，也签订了合同，利息加上居间服务费是3分多，但合同上只写明了每月的利息的情况，借款金额500万元，居间服务费谈的是55万元。后进行房屋网签。其提供空头票据给投融资公司的李勇，投融资公司再向借款的老百姓开具借款票据，开了票据后，老百姓再向其账号转账。过了一二天后，其提供的账号陆续收到了钱，收到200万元左右的时候，公司叫其支付居间服务费，于是其向对方账户转账居间服务费55万元。又过了几天，陆陆续续其三个银行账户就收到500万元了。每个月到了之后，其又陆陆续续向他们指定的银行账户打款，一共打了11个月，总共打了137万多的利息，总共是192万多元。到期后，把本金500万还给汇丰公司。500万元本金是老百姓的钱，不是投融资公司的钱。 8.书证 （1）还款清单及收条、转账凭证、现金缴款单。手写向广安市汇丰财务咨询有限责任公司支付利息、居间服务费的具体时间、金额的清单，证实：胡本理向广安市汇丰财务咨询有限责任公司支付利息、居间服务费以及归还本金的情况。 （2）借款合同、项目服务合同、商品房回购合同、融资居间合同、保证合同，证实：胡本理非法吸收公众存款，为了达到合规的目的，与汇丰集团公司下的广安市恒丰投资有限公司、广安市汇丰财务咨询有限责任公司、广安汇生行融资理财信息咨询公司或负责人所签合同的情况。 （3）项目资金到账情况核对表及每月计息情况表、收到借款凭证的收条、借款凭证，证实：胡本理通过汇丰集团公司下的广安市恒丰投资有限公司、广安市汇丰财务咨询有限责任公司、广安汇生行融资理财信息咨询公司向公众吸存，吸存金额为500万元，且胡本理明知该500万元来自于不特定的多人。 （四）被告人胡本理、钱成高通过广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司吸存的事实：2014年3月和4月，胡本理、钱成高两次通过广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司向公众吸存600万元，借款期限均为10个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费90.3825万元、利息70.81655万元，但本金600万元未归还。 上述事实有经庭审举证、质证的以下证据证实： 1.证人甘静的证言：其是广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司的总经理。2013年底，胡本理、钱成高到公司找到其，胡本理称在需要资金，后经公司实地考察后，于2014年3月借了500万元、4月借了100万元给胡本理，借款期限是10个月。胡本理、钱成高知道这些钱来自于不特定的多人，大约有100多人，其公司从中赚取服务费。胡本理应支付180万的利息和服务费，但胡本理将服务费90万元支付了的，但利息只支付了8个月的，约70万元，还插3个月的利息没有付，本金600万还没有归还。 2.证人汪某5的证言：2014年，其通过广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司的介绍，将5万元借给了胡本理、钱某1，本金是直接打到钱成高的账户上的，月利率是1分6，每月得800元，得了7个月的利息，共5600元，5万元本金没有收回。广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司是在民间介绍项目，让群众去投资项目，从中获取利益。其没有和胡本理签订合同，而是与广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司签订的放款业务居间服务合同。其不认识胡本理、钱成高。 3.证人李某10的证言：广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司把群众的钱收起来，借给别人，从中赚取中介费。其通过广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司借了2万元到胡本理的项目，借款期限是10个月，月利率是1.6%，本金是直接打到指定的账户。其不认识胡本理、钱某1、钱成高。广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司的工作人员给其开具了借款凭据，凭据上的借款人是胡本理、钱某1。现本金未归还，只得了几个月的利息。 4.被告人胡本理的供述与辩解：2014年3月,向广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司借款600万元,借款期限10个月,支付了90万元左右的居间服务费和70万元左右的利息,还欠本金600万元。 5.被告人钱成高的供述与辩解：2014年3月，为了开发富源家园项目，经胡本理同意后，其又到投融资公司去借钱，其带上了富源家园的预售许可证、国土使用证、规划许可证、施工许可证的复印件，独自开车到广安找到了君唐盛世投融资公司的法人代表甘静借款，其出示了相关的证件，但当时生意没有谈成，对方提的条件太苛刻了。后面过了一段时间后，胡本理觉得这家公司的借款利息还是比较低，居间服务费加利息才月息3分，然后胡本理主动跟这家公司联系了一下，君唐盛世总经理甘静说愿意过来看一下项目。之后甘静带了她们公司的几个人到富源家园看了房屋修建情况。其、胡本理跟甘静等人进行人谈判，最终对方愿意借500万元，借款10个月，但居间服务费、利息为月息3分，在售楼部签订合同，居间服务费的合同以利息的合同。其提供了预售许可证、国土使用证、规划许可证、施工许可证的彩色复印件、空白的借款凭证给投融资公司。在邻水县住建局办理了网签备案。过了几天，其向君唐盛世投融资公司提供的中国银行、农业银行、建设银行账号收到了600万元。比之前的500万元多了100万元，后又重新签了协议，其又多拿了富源家源的房屋进行网签抵押，总共拿了3890平方的房源进行网签抵押。后分两次把居间服务费打给甘静，第一笔是75万，第二笔是15万多元。每个月向他们指定的银行账户付利息，一共付了8个月，每个月付9万多元，总共付了70多万元的利息。2014年11月，其资金链断了，君唐盛世公司的本金没有归还。其每个月把利息打到投融资公司的账户上，由投融资公司再把利息付给老百姓。 6.书证 （1）还款清单、转账凭证。向广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司支付利息、居间服务费的具体时间、金额的手写清单，以及与清单相印证的转账凭证，证实：胡本理向广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司支付利息和居间服务费的情况。 （2）借款合同、保证合同、抵押合同、借款居间合同及借入资金委托书、放款业务居间服务合同、放款人代表推荐书、放款人资金出借委托书，证实：胡本理、钱成高非法吸收公众存款，为了达到合规的目的，与广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司所签合同的情况，以及广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司为筹集资金与公众所签合同的情况。 （3）委托代开《借款凭证》协议、借款收妥确认书，证实：胡本理通过广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司向公众吸存金额为600万元，且胡本理明知该600万元来自于不特定的多人。 （五）被告人胡本理、钱成高通过广安市恒丰财务咨询有限责任公司吸存的事实：2014年2月，胡本理、钱成高通过广安市恒丰财务咨询有限责任公司向公众吸存500万元，借款期限为6个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费90万元、利息82.689587万元。胡本理、钱成高归还了515万元的本金。 上述事实有经庭审举证、质证的以下证据证实： 1.被告人胡本理的供述与辩解：2014年2月,向广安市恒丰财务咨询有限责任公司借款500万元,借款期限是6个月,支付了90万元的居间服务费和57万元左右的利息,500万元本金已归还。 2.被告人钱成高的供述与辩解：2014年2月，资金遇到困难后，其找到广安恒丰财务咨询有限责任公司的了法人代表黄奇吝、总经理雷夜军借款。该公司的相关人员经过考察富源家园后，由其和雷夜军在具体办理，负责办理相关合同，到邻水住建局进行房屋网签，但合同上写明了每月的利息的情况，借款是500万元，居间服务费谈的是90万元，借款6个月。其提供了预售许可证、国土使用证、规划许可证、施工许可证给对方备案，提供空头借款票据给雷夜军，投融资公司再向借款的老百姓开具借款票据，老百姓向其账号转钱。胡本理、钱某1和雷夜军在丰禾售楼部签的合同。过了一二天后，其银行账户就收到一部分钱，后其用工商银行卡分二次转账支付居间服务费90万元。又过了几天，其账户陆陆续续收到500万元。其每个月向融资公司指定的银行账户付息，一共付了6个月，总共付了82万多的利息。2014年8月，按照合同约定其把恒丰投融资公司的500万元本金转给对方。其每次都是把利息先打到雷夜军提供的账号，雷夜军再把利息钱交给融资的老百姓。 3.还款清单、转账凭证。向广安市恒丰财务咨询有限责任公司（雷夜军）支付利息、居间服务费的具体时间、金额的手写清单，以及与清单相印证的转账凭证，证实：胡本理向广安市恒丰财务咨询有限责任公司（雷夜军）支付利息、居间服务费以及归还本金的情况。 4.借款合同、融资项目服务合同、保证合同、商品房买卖合同补充协议，证实：胡本理、钱成高非法吸收公众存款，为了达到合规的目的，与广安市恒丰财务咨询有限责任公司（雷夜军）所签合同的情况。 5.收到空白借款凭证的收条、凭证使用情况核实表、借款资金划转及首月应付利息、服务费情况表、钱成高牡丹灵通卡（622202231600289＊＊＊＊）账户历史明细清单，证实：胡本理、钱成高通过广安市恒丰财务咨询有限责任公司向公众吸存金额为500万元，且胡本理、钱成高明知该500万元来自于不特定的多人。 （六）被告人胡本理、钱成高通过广安广汇行投资理财咨询有限公司吸存的事实：2014年3月，胡本理、钱成高通过广安广汇行投资理财咨询有限公司向公众吸存600万元，借款期限为9个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费129.6万元、利息86.630667万元，已归还本金150万元，还有本金450万元尚未归还。 上述事实有经庭审举证、质证的以下证据证实： 1.证人杨某5的证言：其原系广安广汇行投资理财咨询有限公司法人代表。广安广汇行投资理财咨询有限公司主要做代办投资理财业务，从中收取居间服务费。2014年2月，胡本理找到广安广汇行投资理财咨询有限公司请求借款。其和公司工作人员到富源家园经过考察后，由邓某1钧代表公司与胡本理签订的600万元的借款合同，借款期限为9个月，月利率为1.6%，胡本理每个月都按期支付了利息，合同到期后，胡本理归还了150万本金，还差450万元未归还。借给胡本理的这些钱都是来自于民间个人，胡本理委托公司代开借条给借款的群众。胡本理知道借给她的这600万元来自于民间，出借的钱都是民间群众的钱。其不知道公司从胡本理处收了多少居间服务费，是邓某1钧去谈的。胡本理用富源家园2号楼的33套住房作为抵押，且在住建局备了案的。 2.证人邓某1均的证言：其原系广安广汇行投资理财咨询有限公司副总经理。广安广汇行投资理财咨询有限公司是做居间服务的，帮胡本理从老百姓那里共借了600万元。其代表公司与胡本理签订的600万元的借款合同，借款期限为9个月，月利率为1.6%，胡本理每个月都按期支付了利息，合同到期后，胡本理归还了150万本金，还差450万元未归还。广安广汇行投资理财咨询有限公司介绍老百姓将存款借给有需要、有抵押物的人员或公司，其公司从中收取借款人的居间服务费。胡本理用富源家园2号楼的33套住房作为抵押，并在住建局备了案。这600万元是胡本理通过广安广汇行投资理财咨询有限公司向社会上的老百姓借的。胡本理知道所借的钱来自于民间老百姓。经广安广汇行投资理财咨询有限公司宣传富源家园项目后，愿意借钱给胡本理的老百姓直接将钱打入钱成高的账户。 3.证人黄某2的证言：2014年3月，其通过广安广汇行投资理财咨询有限公司的介绍，将2万元借给了胡本理，直接将钱转入的钱成高的账户，借款期限是9个月，月利率1.6%，本金没有归还，只得了200多元的利息。 4.证人邓某2的证言：其通过广安广汇行投资理财咨询有限公司的介绍，借了1万元给胡本理，钱是直接转到钱成高的账户中的，只得了100多元的利息，本金尚未归还。 5.被告人胡本理的供述与辩解：2014年3月份,向广安广汇行投资理财咨询有限公司借款其限是9个月,借款金额600万元,到期归还本金150万元,还欠该公司借款450万元,其中支付了108万元的居间服务费和108万元的利息。 6.被告人钱成高的供述与辩解：2014年3月，广汇行的杨某5、邓某1均等四人来到富源家园项目部，问是不是需要钱，其回答需要。后其带到他们到富源家园看房屋的修建情况，同时，看了预售许可证、国土使用证、规划许可证、施工许可证。然后，其、胡本理跟邓某1均、杨某5进行谈判。最终，对方愿意借600万元，借款9个月，但居间服务费和利息谈成每月4分。由于当时确实需要钱就同意了对方的要求。在售楼部签订的合同，签了2个合同，一个是居间服务费的合同，一个是签利息的合同，居间服务费分成两部分，一部分是一次性支付，另一部分和利息一起打。其同样提供了预售许可证、国土使用证、规划许可证、施工许可证的彩色复印件和空白的借款凭证交给投融资公司。后一起到邻水住建局进行房屋网签抵押，用2号楼的33套住房及2号楼一楼的商业面积进行网签的。过了几天，其提供的工商银行、农业银行、建设银行的账号收到了600万元，其用工商银行的卡去支付居间服务费，一次性支付了108万元。每个月其向他们指定的银行账户打款，一共打了9个月，每个月打9万多的利息和2万多的居间服费，总共打了72多万元的利息和20多万的居间服务费。2014年11月，按照合同约定，应该归还邓某1均600万元本金，但邓某1君等人因为被抓了，加上其资金链也断了，于是只还了150万元的本金，另外的450万元的本金没有还。其知道投融资公司只是一个平台，实际是投融资公司根据其提供的项目向老百姓宣传后，老百姓再借钱给其，从中得点利息，投融资公司再从中抽取居间服务费。 7.书证 （1）还款清单、转账凭证。向广安广汇行投资理财咨询有限公司支付利息、居间服务费的具体时间、金额的手写清单，以及与清单相印证的转账凭证，证实：胡本理向广安市恒丰财务咨询有限责任公司（雷夜军）支付利息、居间服务费以及归还本金的情况。 （2）借款合同、房屋抵押合同及抵押房屋清单、借款居间服务合同、放款居间服务合同，证实：胡本理、钱成高非法吸收公众存款，为了达到合规的目的，与广安广汇行投资理财咨询有限公司所签合同的情况以及广安广汇行投资理财咨询有限公司与不特定人签订合同的情况。 （3）3月、4月应付收益表、借款凭证、广安广汇行投资理财咨询有限公司承诺书，证实：胡本理、钱成高通过广安广汇行投资理财咨询有限公司向公众吸存金额为600万元，且胡本理、钱成高明知该600万元来自于不特定的多人。 （七）被告人胡本理、钱成高通过四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司吸存的事实：2012年12月5日，胡本理、钱某1（作为借款人）与张柏平（作为出借人代表）、四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司（作为居间人）签订借款合同，借款金额为300万元，借款期限为12个月（从2012年12月5日至2013年12月4日），胡本理为四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司准备的借款凭证（0001101－0001125，0001076－0001100），胡本理于2013年1月7日签了借款收妥确认书（附有民间出资人的名单、出资金额、转款时间、借款凭据编号），表示300万元借款于2013年年1月4日全部收妥。2013年12月2日，胡本理将300万元本金归还。 2013年12月2日，胡本理、钱某1（作为借款人）与张柏平（作为出借人代表）、四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司（作为居间人）签订借款合同，借款金额为300万元，借款期限为6个月（从2013年12月2日至2014年6月1日），胡本理为四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司准备的借款凭证（0009851－0009900，0008701－0008750），胡本理于2013年12月5日签了借款收妥确认书（附有民间出资人的名单、出资金额、转款时间、借款凭据编号），表示300万元借款于2013年年12月3日全部收妥。 2014年5月28日，胡本理、钱成高（作为借款人）与张柏平（作为出借人代表）、四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司（作为居间人）签订借款合同［川德借介字（2014）第06－03号）］借款金额为300万元，借款期限为6个月（从2014年6月3日至2014年12月2日），胡本理为四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司准备的借款凭证（0005161－0005210，0002751－0002775）。张柏平（出借人代表）于2014年12月5日申明，川德借介字（2014）第06－03号《借款合同》项下借款金额300万，胡本理、钱成高于2014年12月4日已全部清算完毕，现解除该合同项下借贷关系。 2014年11月28日，胡本理、钱成高（作为借款人）与张柏平（作为出借人代表）、四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司（作为居间人）签订借款合同［川德借介字（2014）第11－28号）］，借款金额为300万元，借款期限为6个月（从2014年11月28日至2015年5月27日），胡本理为四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司准备的借款凭证（0002381－0002420，0001651－0001670），胡本理、钱成高于2014年11月28日签署承诺书，承诺待《借款合同》［川德借介字（2014）第11－28号）］借款资金300万元的70%交付后一日内，按融资总额的2.2%每月支付相关费用给四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司。 被告人胡本理、钱成高支付居间服务费75.6万元，利息共计130.499027万元，本金300万元未归还。 上述事实有经庭审举证、质证的以下证据证实： 1.证人陈某4的证言：2014年11月29日，其通过四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司的介绍，通过工商银行转款借给了胡本理106万元，四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司给其开具了有胡本理、钱成高签字的借款凭证，同时其与四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司签订了出借资金委托书、出借人代表推荐书、交付通知书、出借资金居间服务合同。约定的借款期限为2014年11月29日至2015年5月27日。其没有得过利息，本金106万也没有收回。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2012年12月份,向德汇公司借款300万元,借款期限12个月,到期后,又续借了6个月,续借到期后,又借了6个月,第二次续借到期后,最后又借了6个月,该笔本金一直未归还,但支付了140万元左右的居间服务费,支付了130万元左右的利息。 3.被告人钱成高的供述与辩解：2012年12月，其找到广安市德汇投资管理公司的法人代表吴艳清借款，带上了预售许可证、国土使用证、规划许可证、施工许可证的彩色复印件交给吴艳清看，介绍楼盘的情况，后进行谈判。后谈成借款300万，借款12个月，居间服务费加利息是月息3分多，但借款合同只写了月息1分6，居间服务费口头讲好，一次性支付。然后，其拿了空白的借款凭证给德汇理财公司，其把法人吴艳清、出资人代表张柏平等人带到工地上去看，看完后，对方觉得可以，正式签订合同，双方签约代表实际是胡本理、钱某1和张柏平，张柏平是德汇公司的股东。向德汇投融资公司提供了三证一书的复印证，投融资公司再把相关的资料给老百姓宣传富源家园项目，老百姓认为富源家园的项目可靠，就向其项目借钱，投融资公司再把借款凭证开给老百姓，开凭证的时候通过电话跟其对账。最后，老百姓向其提供的银行账号上打钱。其房子网签后，其把资料送给德汇公司。没过几天，其银行账号上收到了300万元，其一次性支付了32.4万元的居间服务费给德汇公司的人。之后每个月向德汇公司提供的银行账号打利息，打了12个月利息。2013年12月其支付了65万多的利息。之后由于没有本金，只是续签合同，2013年12月份又签了6个月的合同，同样居间服务费加利息是月息3分，到了2014年5月份又签了6个月的合同，到了2014年12月，又想继续借钱，对方要提高利息，于是重新签订合同，居间服务费和利息是4分，其为表示诚意，专门开车送了10万元居间服务费。这次合同上利息只写的月息1分8厘，最后签的6个月利息一分也没有付。总共借款了4次，四次支付了80多万元的居间服务费，支付了130万元左右的利息。居间服务费加利息算起是月息3分，只有最后一次签合同居间服务费加利息是月息4分，但只付了10万元的居间服务费。 4.书证 （1）对账明细、借款合同、借款业务居间服务合同、抵押合同、保证合同、商品房回购合同、出借资金居间服务合同，证实：胡本理、钱成高非法吸收公众存款，为了达到合规的目的，与四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司所签合同的情况以及四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司与不特定人签订合同的情况。 （2）借款收妥确认书、委托代开《借款凭证》的协议、借款凭证、承诺书，证实：胡本理、钱成高通过四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司向公众具体吸存的金额情况，且胡本理、钱成高明知这些钱来自于不特定的多人。 （3）手写的还款清单、转账凭证、银行业务凭证、对账明细、收条，证实：胡本理向四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司支付利息、居间服务费以及归还本金的情况。 （八）被告人胡本理、钱成高通过广安市中恒融资理财信息咨询有限责任公司吸存的事实：2012年10月，胡本理、钱成高通过广安市中恒融资理财信息咨询有限责任公司向公众吸存300万元，借款期限为6个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费15.8364万元、利息33.0526万元。本金300万元已归还。 上述事实有经庭审举证、质证的以下证据证实： 1.证人罗某的证言：2012年，其在广安市中恒融资理财信息咨询有限责任公司的介绍下，出借了17万元给富源家园项目，不认识胡本理、钱成高。本金17万元是按广安市中恒融资理财信息咨询有限责任公司的要求打入项目指定的账号的。利息是按月利息1.6%支付的，是广安市中恒融资理财信息咨询有限责任公司支付给其的，本金17万元已收回。 2.证人贺某的证言：2012年10月，钱成高找到其，请求借300万元，经其到丰禾考察后同意借款。待签好借款合同和办理好房屋抵押后，不到一个月的时间，其公司通知了约30几个民间出借人陆续转账到胡本理、钱成高指定的账户上。借款期限为6个月。这笔款的出借人代表是周某5，胡本理、钱成高一次性转了15万多的居间服务费给广安市中恒融资理财信息咨询有限责任公司，利息共有33万多元。在借钱之前，广安市中恒融资理财信息咨询有限责任公司对胡本理、钱成高说这是民间老百姓凑起来的钱，一定要还，这300万都是老百姓不同的账户转过去的，广安市中恒融资理财信息咨询有限责任公司也会将出借人的名单、金额提供给胡本理。300万元的本金已经收回。 3.证人马某的证言：2012年11月1日，其通过广安市中恒融资理财信息咨询有限责任公司的介绍，借了5万元给邻水县一个修房子的项目，借了半年，2013年4月底，本金收回来了，一共得了800多元的利息。 4.被告人胡本理的供述与辩解：2012年10月,向广安市中恒融资理财信息咨询有限责任公司借款，借款金额是300万元,借款期限是6个月,支付了15万左右的居间服务费,支付了33万元左右的利息,本金已归还。 5.被告人钱成高的供述与辩解：2012年10月，为了投入房地产项目开发，单纯的从个人债权人借钱资金也不能正常运转，为了维持房地产公司的运转，胡本理叫其去投融资公司去借款。其找到广安中恒理财公司后，先去找的老总贺某，跟他说要向他借款300万，贺某说如果其提供的项目是真实有效的，可以借款，其跟他提供了预售许可证、国土使用证、规划许可证、施工许可证。后贺某安排风控经理周某5及两个工作人员到丰禾富源家源考察。贺某等人看了一下富源家园项目的户型情况，后开始谈条件，用网签房屋作抵押，后在邻水住建局把富源家园的房屋进行网签抵押，借款300万，借款时间为6个月，其提供了其银行账户、空头票据给投融资公司，投融资公司再向借款的老百姓开具其提供的借款票据，开了票据后，老百姓再向其账号转账。后在富源家园售楼部签订了合同。一二天后，其提供的账号陆陆续续的收到了100万元。收到100万时，对方又其支付居间服务费，于是其用银行卡转账支付了居间服务费15万多元，又过了几天，陆陆续续银行账户收到300万元。总共支付利息33万多元，2013年4月还清借款本金300万元。还完钱之后，去住建局把之前网签房屋的房源解除了。这些钱不是投融资公司的钱，而是投融资公司向老百姓去融的资，所以打过去的利息钱是打给老百姓的，但账号是投资公司提供的账号。300万元都是老百姓的钱，不是投融资公司的钱。投融资公司只是借助富源家园的项目向老百姓宣传了一下，然后，老百姓通过投融资公司平台借钱给其家里，投融资公司是中间方。 6.书证 （1）借款合同、借款合同补充协议、抵押合同、保证合同、借款业务6个月居间服务合同、商品房买卖合同补充协议、商品房回购合同、借款支取凭据，证实：胡本理、钱成高非法吸收公众存款，为了达到合规的目的，与广安市中恒融资理财信息咨询有限责任公司所签合同的情况。 （2）手写的还款清单、银行业务凭证、对账明细、收条，证实：胡本理向四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司支付利息、居间服务费以及归还本金的情况。 （3）借款人借入资金委托书、借款收妥确认书、还款凭证，证实：胡本理通过四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司向公众吸存，吸存金额为300万元，且胡本理明知该300万元来自于不特定的多人。 （九）被告人胡本理、钱成高通过广安银丰元投资管理有限公司吸存的事实：2014年7月，胡本理、钱成高通过广安银丰元投资管理有限公司向公众吸存500万元，借款期限为8个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费48万元、利息33.998万元。500万元本金未归还。 上述事实有经庭审举证、质证的以下证据证实： 1.证人何某的证言：2014年，其通过广安银丰元投资管理有限公司的介绍，借了140万元给胡本理，按每月月利率1.6%收了约4个月的利息，胡本理没有还本金。 2.证人张某6的证言：2014年11月，其通过广安银丰元投资管理有限公司的介绍，借了20万元给胡本理，借款期限是3个月，月利率1.6%，只得了2个月的利息，利息是广安银丰元投资管理有限公司转给其的，其与广安银丰元投资管理有限公司签订了出借业务项目服务合同。现本金20万元没有收回。 3.证人李某11的证言：2014年7月，其通过广安银丰元投资管理有限公司的介绍，借了4万元给胡本理，借款期限是6个月，月利率1.6%，只得了4个月的利息。其与广安银丰元投资管理有限公司签订了出借业务项目服务合同。本金4万元是其直接存到钱成高的账号中去的。4万元本金没有收回。 4.证人青城的证言：其是广安银丰元投资管理有限公司的法人代表，其公司帮胡本理融过资。2014年7月，其和某公司工作人员经过到富源家园考察后，答应帮胡本理、钱成高从民间集资，告知了胡本理、钱成高借给他们的钱来自于老百姓，不是公司的钱，公司只是起一个中介的作用。2014年7月7日，签订的借款合同，借款金额为500万元。老百姓出借的钱是直接转到钱成高的账户里的。其公司收到了48万元居间服务费，胡本理只付了4个月的利息，共计30多万元。利息是由胡本理转到广安银丰元投资管理有限公司，再由广安银丰元投资管理有限公司分发给各出借人。现本金500万元没有收回。 5.被告人胡本理的供述与辩解：2014年7月,向广安银丰元投资管理有限公司借款6个月,借款金额是500万元,支付了48万元的居间服务费,支付了30多万元的利息,还欠银丰元500万元的本金。 6.被告人钱成高的供述与辩解：2014年7月，其和胡本理商量后，为了获得资金，找到银丰元投资公司的法人代表青城借款。其带上了预售许可证、国土使用证、规划许可证、施工许可证的彩色复印件交给青城看，介绍楼盘情况，后开始谈判，后谈到借500万，借款8个月，居间服务费加利息是月息3分，但借款合同只写了月利率1.8%，居间服务费口头讲好，一次性支付。然后，其拿了空白的借款凭证给银丰元公司。青城和他公司的代表到富源家园考察后觉得可以，签订了合同，双方签约代表是胡本理和青城。当时为了表示公司与公司的借款协议还叫威屹公司的法人代表廖某3签了字，但实际借款是其家里。同时向投融资公司提供了三证一书的复印证，投融资公司再把相关的资料给老百姓宣传项目，老百姓认为富源家园的项目可靠再借钱。合同签好没过几天，其建设银行账号上收到了500万元，银丰元投资公司催其打居间服务费，其一次性转了48万元的居间服务费给银丰元提供的银行账号。其向银丰元公司提供的银行账号转了4个月利息，到2014年11月，因手上没有钱，没有再支付利息。 7.书证 （1）借款合同、连带责任保证合同、补充协议、承诺书、商品房买卖合同、出借业务项目服务合同，证实：胡本理、钱成高非法吸收公众存款，为了达到合规的目的，与广安银丰元投资管理有限公司所签合同的情况以及广安银丰元投资管理有限公司与出借人张某6所签合同的情况。 （2）手写的还款清单、收据、转账凭条、借款专用凭条收条、应付投资收益表，证实：胡本理向广安银丰元投资管理有限公司支付利息、居间服务费的情况，以及胡本理通过广安银丰元投资管理有限公司向公众吸存金额为500万元，且胡本理明知该500万元来自于不特定的多人。 （十）被告人胡本理、钱成高通过四川金中恒投资管理有限公司广安分公司吸存的事实：2014年8月，胡本理、钱成高通过四川金中恒投资管理有限公司广安分公司向公众吸存400万元，借款期限为9个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费54万元、利息21.5445万元。400万元本金未归还。 上述事实有经庭审举证、质证的以下证据证实： 1.证人杜某的证言：其是四川金中恒投资管理有限公司广安分公司的负责人。2014年8月，钱成高找到公司请求借钱。公司经考察后与胡本理协商达成协议，公司去向大众投资人融资400万元借给胡本理，借款时间为9个月，胡本理用富源家园2幢的27套房屋作为抵押。公司委托其儿杜汶泽作为出资人代表与胡本理签订了借款合同。但胡本理只支付了3个月的利息，本金现在都未归还。公司本身没有钱，只是从中赚取居间服务费，这400万元都是大众投资人的钱。胡本理、钱成高也知道这400万元没有公司的钱，而是公司帮他们向大众投资人融的资，这些钱都是大众投资人直接转账给他们的，公司将借款人的名单也给了胡本理。大众投资人不认识胡本理。胡本理向公司支付了好像是54万元的服务费和24万元左右的利息，公司再将利息转账给投资人。 2.证人孙某2的证言：2014年，其通过四川金中恒投资管理有限公司广安分公司借了1万元给胡本理，直接转账至钱成高的账户，收了300多元的利息，本金1万元至今未还。其不认识胡本理。 3.证人张某7的证言：2014年8月，其通过四川金中恒投资管理有限公司广安分公司将9万元给胡本理，直接转账至钱成高的账户，借款期限为9个月，月利率为1.6%，但只领取2个月共计2880元的利息。 4.被告人胡本理的供述与辩解：2014年8月份,向四川金中恒投资管理有限公司广安分公司借款400万元,期限9个月,支付了54万元的居间服务费和24万元左右的利息，本金未还。 5.被告人钱成高的供述与辩解：2014年8月，胡本理又叫其找投融资公司借钱，于是其跑到金中恒投资公司找到了法人代表杜某，将预售许可证、国土使用证、规划许可证、施工许可证的彩色复印件交给投杜某看，并介绍楼盘情况。金中恒投资公司风险部的有一个工作人员和某有过交往，她也在帮忙跟其说好话，杜某同意借钱。杜某和他公司的一个工作人员到富源家园看了后，通过谈判，后谈成借款400万，借款9个月，居间服务费加利息是月息3分5，但借款合同只写了月息1分7，居间服务费口头讲好，一次性支付。然其拿了空白的借款凭证给金中恒公司，同时向投融资公司提供了三证一书的复印件，便于金中恒投资公司向老百姓宣传富源家园项目。没过几天，其银行账号上收到了400万元其一次性付了54万元的居间服务费，其只向金中恒公司提供的银行账号转了2个月利息，2014年11月，手上没有钱，就没有再支付利息了。支付了54万元的居间服务费和24万多元的利息。借的是老百姓的钱，因为签了合同后，其银行账号会陆续收到不同的钱，如5万、2万、1万等等，一天累计到几十万、上百万，由投融资公司帮其出具借款凭证，其每天要和投融资公司的工作人员对账当天的进账情况，直到打齐400万元。现400万元的本金没有归还。 6.书证 （1）借款合同、个人保证合同、账户资金监管协议、商品房买卖合同及补充协议、承诺书、委托代开《借款凭证》协议，证实：胡本理、钱成高非法吸收公众存款，为了达到合规的目的，与四川金中恒投资管理有限公司广安分公司所签合同的情况。 （2）手写的还款清单、收条、转账凭条，证实：胡本理向广安银丰元投资管理有限公司支付21.5445万元利息和54万元居间服务费。 （十一）被告人胡本理、钱成高通过广安市广聚行投资管理有限公司吸存的事实：2014年7月，胡本理、钱成高通过广安市广聚行投资管理有限公司向公众吸存380万元，借款期限为10个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费57万元、利息26.0732万元。380万元本金未归还。 上述事实有经庭审举证、质证的以下证据证实： 1.证人钟某2的证言：其原系广安市广聚行投资管理有限公司市场部经理。2014年7月，钱成高来到广安市广聚行投资管理有限公司借款用于资金周转，后其与办公室主任刘远见等人到富源家园考察，考察后经协商，公司同意帮胡本理、钱成高融资380万元，并签订了借款合同、抵押合同等，胡本理、钱成高也知道这些钱来自于民间老百姓，大约有60个老百姓。钱成高支付了公司57万元的服务费，只支付了4个月，约26万元的利息。本金380万元没有归还。当时钱成高将富源家园1号楼1楼1100平方米门市抵押给了公司。 2.被告人胡本理的供述与辩解：2014年7月,向广安市广聚行投资管理有限公司借款380万元,借款期限10个月,后支付了57万元的居间服务费和26万元左右的利息,还欠本金380万元。 3.被告人钱成高的供述与辩解：2014年7月，其跑到广安市部经理钟某2，其将预售许可证、国土使用证、规划许可证、施工许可证的彩色复印件交给钟某2看，介绍楼盘的情况，通过谈判，后谈成借380万，借款10个月，居间服务费加利息是月息3分多，但借款合同只写了月息1分6，居间服务费口头讲好，一次性支付。其拿了空白的借款凭证给广聚行公司。钟某2和他公司的代表考察完富源家园后签订合同，双方签约代表是胡本理、其和刘远见，刘远见作为出资人代表签的字，他其实是的股东。其也向广聚行公司提供了三证一书的复印证和某他相关资料便于向老百姓宣传。没过几天，其工商银行账号上收到了380万元，其一次性转账57万元居间服务费给广聚行提供的银行账号上。其向广聚行公司提供的银行账号打了共4个月的利息，2014年11月，手上没有钱就没有再支付利息。 4.书证 （1）借款合同、借款业务居间服务合同、代开《借款凭证》委托书、商品房买卖合同及补充协议，转账凭条、出借人出资情况明细表，证实：胡本理、钱成高非法吸收公众存款，为了达到合规的目的，与广安市广聚行投资管理有限公司所签合同的情况，以及2014年7月和8月，刘玉龙的账户向钱成高的账户转款共计380万元，这些钱来自于多个自然人。 （2）手写的还款清单、收条、转账凭条、业务凭证，证实：钱成高向广安市广聚行投资管理有限公司支付利息26.0732万元、居间服务费57万元。 五、被告人胡本理、钱成高的资产情况 目前，被告人胡本理欠集资参与人本金6811.4万元（其中钱成高参与的欠本金的数额为3660万元），欠四川省阿尔文建设有限公司工程款1052.354119万元，欠税费款279.908463万元，欠购房款642.4万元。2017年8月，经四川新广资产评估事务所有限公司评估，富源家园项目和原邻水县易星食品有限责任公司的房屋价值为5636.4063万元。被告人胡本理、钱成高现有银行存款4743.18元，被告人钱成高有价值约2万元江淮汽车一台。 上述事实有经庭审举证、质证的以下证据证实： 1.被告人胡本理的供述与辩解：2011年土地变性后，富源家园项目开始启动,因为其的资金不足。其和某丈夫钱某1开始向老百姓借钱，陆续在借钱，也陆续在还钱。其也向一些投资公司借了钱,不管是在民间借的还是在投资公司借的钱，都是为了开发富源家园项目。借来的钱民间资金这部分的利息基本都没有超过3.5分,只有在2010年借的还信用社那部分钱利息是5分,但也只按照5分的利息付了三个月。在投资公司借钱的利息都比较高,每家公司都不一样。其借来的钱一部分用于了富源家园的建设,另外一部分全部用于了还本付息。其从2010年10月到2014年12月这段时间一直都在借钱,也陆续在还钱。 2.被告人钱成高的供述与辩解：找融资公司借款，都是其在和融资公司联系，融资公司都是到富源家园项目实地考察了的，其和融资公司谈好抵押、居间服务费、利息后，融资公司再把合同准备好拿过来给其和某母亲胡本理看一下，其母亲觉得合同可以，才和融资公司签合同。融资公司所有借款都是通过银行转账到其的银行账户的，居间服务费有些是拿的现金有些是其通过银行转给他们的，全部利息都是其通过银行转账给融资公司的。向广安市广汇行投资理财咨询有限公司等融资公司，总共借了大约6000万的本金。富源家园项目从启动到工程停工，从民间借贷与融资公司总共借贷了一亿多，民间借贷资金大概有7000多万，融资公司借贷了6000多万，具体多少金额以公安机关调查为准。整个过程中，返回了民间借贷本金4000多万，返回了融资公司本金3000多万，支付民间借贷利息3000多万，支付融资公司借贷利息800多万，支付居间服务费800多万。另外，被告人钱成高供述其持有江淮牌汽车的价值约2万元。 3.书证 （1）四川省广安市中级人民法院（2013）广法民初字第16号民事判决书以及四川省高级人民法院（2015）川民终字第99号民事判决书，证实欠四川省阿尔文建设有限公司工程款10,523,541.19元。 （2）四川省邻水县地方税务局第八税务所出具的关于“丰禾富源家园”房地产开发项目税收情况的清查说明，证实：欠税费2,799,084.63元。 （3）合资共建协议书、商品房买卖合同备案表、购房协议书、合资共建选定书以及甘友兰等购房人证言，证实：胡本理已收购房款642.4万元。 （4）协助查询财产通知书及银行业务凭证，证实：胡本理、钱成高的银行为存款4743.18元。 （5）机动车信息查询结果单以及钱成高的供述，证实：钱成高有一台价值约2万元的江淮牌汽车（川Ｘ×××××）。 （6）四川新广资产评估事务所有限公司新广资评报字[2017]064号资产评估报告，证实：以2017年8月8日为资产评估基准日，富源家园项目和原邻水县易星食品有限责任公司的房屋价值为5,636.4063万元。 另外，公诉机关还提交了以下证据： 1.受案登记表、立案决定书，证实2016年3月1日，邻水县公安局在工作中发现胡本理、钱成高有吸存行为，于同年3月3日对胡本理等人非法吸收公众存款案立案侦查。 2.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押照片，证实：公安机关从钱某8、胡本理、钱存高的住房处扣押了领取利息金额明细表、通过融资公司平台借款的相关资料等。 3.查封决定书、协助查封通过书及回执，证实：邻水县公安局对富源家园小区楼盘1号楼、2号楼的所有房屋、3号楼商业1至9号门市进行了查封。 4.户籍证明，证明钱成高、胡本理具有完全刑事责任能力。 5.在逃人员比对表、违法人员比对表，证实：经查询,被告人胡本理、钱成高不是在逃人员，也不是违法人员。 6.到案经过，证实：2017年7月21日18时许，侦查人员到邻水县新华街218号胡本理家中依法对涉嫌非法吸收公众存款罪的胡本理进行拘传的过程中，胡本理全程配合邻水县公安局侦查人员的工作。 2017年7月21日19时许，邻水县公安民警在重庆市北碚区将涉嫌非法吸收公众存款的钱成高抓获。 7.富源家园情况，钱某8提供的富源家园相关资料、富源家园项目建设施工情况及施工人员笔录。 8.证人钱某8的证言：通过民间借贷的方式来解决信用社的抵押贷款,因为之前贷款200万元左右是通过易星食品公司的土地使用证抵押贷款。把土地使用证拿到手之后,其母亲胡本理想办法把易星食品公司的工业用地转变为商业用地,商业用地所需要的土地出让金根据其了解约8Ｏ0万元,但要以国土局的合同和收据为准。 还信用社的200万元贷款，是其父母以月利率5分的高额利息向老百姓借的。 交付的土地出让金也是找老百姓以支付利息的方式借的。有账本,其陈账本交给公安机关了,具体以账本为准。 借了多少钱,利息是好多,具体要看借条。借条一般都是写的其父母的名字,之后其父亲过世后,其母让借款人把借条拿回来换成其母和某兄的名字,只有其兄没有在时,有几张借条是写的其母亲和某的名字。一般借条复印了其母、兄的身份证。还有几张借条的主人没有拿回来换。其签了几张借条是其母叫其签的字。 公诉机关所举证据经庭审举证、质证，来源合法，证明内容客观真实，并能相互印证，形成证据锁链，对公诉机关所举证据予以确认。辩护人提交的胡本理的荣誉证书、出生医学证明因与本案无关联性，不作为本案的依据。辩护人提交的民事判决书符合证据的“三性”，本院予以采信。 本院认为，被告人胡本理违反国家管理规定，未经金融管理部门许可，以高额利息为诱饵，采取授意他人介绍、口口相传、以人传人的方式或通过融资公司宣传向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。被告人钱成高违反国家管理规定，未经金融管理部门许可，积极参与以高额利息为诱饵，采取口口相传、以人传人的方式和通过融资公司宣传向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。被告人胡本理涉案数额为1.11379亿元，被告人钱成高涉案数额为5710万元。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。在向孙某1、刘丽以及通过融资服务公司向社会公众吸收资金共计5710万元的犯罪事实中，被告人胡本理、钱成高系共同犯罪，被告人胡本理是主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人钱成高是从犯，依法减轻处罚。被告人胡本理、钱成高被动到案后如实供述主要犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人胡本理、钱成高所吸收的资金大部分用于正常的生产经营活动，且案发前已归还了部分资金，酌情从轻处罚。被告人胡本理、钱成高吸收的社会公众资金系非法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息和融资服务公司支付的好处费、服务费等费用，应当依法予以追缴。集资参与人本金尚未归还的，以被告人已支付的回报折抵本金。 关于被告人胡本理辩解称所借款项全部用于项目的建设、还贷款、支付利息、维持生计等，未作他用，借款与钱成高无关以及融资公司是主动联系的自己，且用楼盘作为了抵押，签订了商品房买卖合同并办理了网签，认为自己无罪的意见。经查，被告人胡本理、钱成高向社会公开宣传以高额利息回报向社会公众借款是实，向融资公司借款时明知融资公司的款项来源是向公众筹借；为了借款，被告人用楼盘作抵押，签订商品房买卖合同并办理网签，其基础法律关系仍是民间借贷，房屋只是作为抵押物而已，故即使资金用于项目的建设、支付利息，办理了网签，亦不影响其对非法吸收资金性质的认定，被告人胡本理的该辩解意见不成立，不予支持。 关于被告人胡本理辩解称本案所涉出借人员中存在本金收回后又重复投资的情形的意见。经查，本案所涉出借人员中确实存在收回本金或者获得回报后又重复投资的情形，但根据《公安部最高人民检察院最高人民法院关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条中关于犯罪数额的认定问题“……非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑”的规定，该种情形的数额不予扣除，但在量刑时酌情考虑。 关于对富源家园项目的价值是否重新评估的问题。本院认为，四川新广资产评估事务所有限公司的资产评估报告的有效期虽是一年，但该报告仅是作为案发时衡量被告人能否归还集资参与人资金的一个依据，评估出来的价值是案发时的价值，本案并不是对富源家园项目进行拍卖、变卖等处置，故不需要重新评估。 关于被告人胡本理辩称有些集资参与人系其亲友的问题。本院认为，《公安部最高人民检察院最高人民法院关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条中关于犯罪数额的认定问题规定“非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额：……（三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的”。被告人胡本理利用其经营的项目以授意他人介绍、口口相传、人传人的方式向社会公开宣传后吸收资金，在集资参与人中，有个别人员系胡本理亲友，但根据以上《意见》的规定，其向亲友吸收的资金应与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。 关于辩护人陈静、唐粒桃提出被告人胡本理融资是用于富源家园项目的开发即用于合法的生产经营、该项目足以清偿本案所有依法应当清退的资金、被告人胡本理主观上有归还、清退资金的意愿、至今未清退资金系胡本理因本案被剥夺了人身自由以及与四川阿尔文建设有限公司民事诉讼等客观原因、胡本理最初向亲朋好友等特定人员融资的金额以及向11家融资理财咨询公司吸收的资金不应认定为“非法吸收公众存款”的金额、胡本理未采取推介、传单、短信等方式主动向社会公开宣传融资信息、社会的危害性的判断不能唯“金额”论、被告人胡本理在其丈夫死亡后主动承担债务缓和了社会矛盾、应充分考虑目前国家对民营企业的依法保护政策，认为被告人胡本理属情节显著轻微，不应认定为犯罪的辩护意见。经查，从被告人处查获的书证、证人证言及被告人的供述能够印证被告人胡本理在2010年12月开始公开对外宣传因修建富源家园项目需要资金，亲戚朋友、场镇上的人只要对其出借资金就有高利息回报，并从2011年1月开始向众多出借人支付高利息，尽管被告人未采取推介会、传单、短信等方式予以公开宣传，但本案的证据能够印证被告人胡本理利用其经营的项目以授意他人介绍、口口相传、人传人的方式予以公开宣传向多达160余人吸收了大量的资金，其行为已然达到了向社会公开宣传的程度，被告人胡本理的行为应依法认定其向社会公众即社会不特定对象吸收资金；被告人胡本理是明知本案涉及的11家融资理财咨询公司向其出借的资金均来源于该公司向社会公众所吸收的资金，且有相关的书证、证人证言及被告人的供述予以印证；被告人胡本理吸收的资金是否用于合法经营并不影响其向社会公众吸收资金的事实，被告人的其他民事诉讼与其向公众吸收资金的事实并无刑法上的因果关系，不应在本案中进行评判；被告人胡本理因涉嫌犯罪被剥夺人身自由是司法机关依法对其采取的强制措施，该强制措施与被告人胡本理目前是否具有清偿债务的能力显然并无刑法上的因果关系；截至案发时止，被告人非法吸收公众存款数额巨大，被告人胡本理的资产与债务相抵明显资不抵债，扰乱了金额秩序。故被告人胡本理的行为显然不属于情节显著轻微，辩护人提出被告人无罪的辩护意见因与查明的事实及法律规定不符不成立。辩护人提出本案依法追缴、清退的范围应当以利息折本金的辩护意见因符合法律的规定，予以采纳。 关于被告人钱成高对哪些资金应承担责任的问题。经查，除孙某1、刘丽的700万元外，被告人钱成高对其他直接吸收公众存款时仅一般的劳务性质的参与和在其父亲去世后更换借条的行为，对该部分资金的吸收，被告人钱成高不应承担责任。但在吸收孙某1、刘丽的700万元以及通过融资服务公司吸收公众存款时，被告人钱成高承担了借款金额、居间服务费、利率的谈判，甚至签订合同，故被告人钱成高对该部分金额应承担责任。 关于被告人钱成高辩解称自己联系理财公司并先行去考察，后理财公司再来考察富源家园项目予以出借资金的意见。经查，在案证据证明被告人钱成高明知融资服务公司的资金来源是向社会公众吸收的资金，融资服务公司考察富源家园项目并向社会公众宣传是实，故该辩解意见对认定本案被告人非法吸收公众存款的定性并无影响。 关于辩护人李鑫提出被告人钱成高主观上没有非法吸收公众存款的故意、客观上没有实施非法吸收公众的行为、犯罪情节显著轻微，不应以犯罪论处，认为被告人钱成高的行为不构成犯罪的辩护意见。经查，被告人钱成高明知其母即同案被告人胡本理以富源家园项目建设需要资金向公众吸收存款，仍帮助其吸收了孙某1500万元资金、刘丽200万元资金；被告人钱成高明知融资服务公司的资金来源是向社会公众吸收的资金，且积极参与通过融资服务公司向社会公众吸收资金，被告人钱成高显然具有主观上的故意，客观上有非法吸收公众存款的行为，且数额巨大，案发时资产与债务相抵明显资不抵债，扰乱了金额秩序。故被告人钱成高的行为不能评价为犯罪情节显著轻微，辩护人认为钱成高的行为不应按犯罪处理因与查明的事实不符且不符合法律的规定，不予采纳。 关于辩护人李鑫提出被告人钱成高在其父亲去世后在借条上的签字不应认定其犯罪金额的辩护意见。经查，被告人钱成高并未参与其父亲钱某1的借款行为中，仅是在其父亲死亡后换借条时签字，但该行为不能认定为吸收公众存款的行为，故该辩护意见成立，予以采纳。 关于辩护人李鑫提出被告人钱成高在本案中系从犯的辩护意见。经查，被告人钱成高在本案中是受其母即同案被告人胡本理的安排实施非法吸收公众存款的行为，吸收的全部资金是由被告人胡本理予以掌控和处理，被告人钱成高在其中起辅助作用，应依法认定为从犯，辩护人的这一辩护意见因与查明的事实一致且符合法律的规定，予以采纳。 关于被告人胡本理及辩护人陈静、唐粒桃及被告人钱成高的辩护人李鑫提出被告人吸收的资金用于了合法的经营应认定其无罪的辩解及辩护意见。经查，被告人吸收的资金大部分用于了富源家园项目的建设，该项目的建设与本案被告人非法吸收存款无刑法上的因果关系，认为其无罪的辩护意见不成立，但究其非法吸收存款的用途，可以作为量刑情节予以考虑；被告人胡本理及辩护人提出其有归还资金的意愿与其非法向公众吸收存款并无刑法上的因果关系，其愿意归还资金的态度仅可作为认罪表现予以评价。 据此，根据被告人胡本理、钱成高的犯罪事实，犯罪性质、情节和对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人胡本理犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月21日起至2022年7月20日止。限于本判决生效之日起三个月内缴纳罚金。） 二、被告人钱成高犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月21日起至2019年7月20日止。限于本判决生效之日起三个月内缴纳罚金。） 三、在案查封的房产（详见附表一）待追缴变现后按比例发还给各集资参与人。 四、追缴融资服务公司的居间服务费712.3189万元，追缴融资服务公司、集资参与人收取的利息3715.543631万元，并按照比例发还各集资参与人。（详见附表二、三） 五、本案追缴赃款、赃物的范围包括但不限于本案已查明权属且属于赃款、赃物的，在执行等环节查明权属并且属于赃款、赃物后继续追缴，并按照同等原则发还各集资参与人。 六、通过追缴，不足部分责令继续退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省广安市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长  吴太松 审判员  廖建炎 审判员  刘琳梅 二〇一九年六月五日 书记员  廖梦姣 杜星谕 附表一：                            富源家园房屋查封统计表                               序号                       坐落                       栋号                       所在层                       房号                       房屋类型                       建筑面积                       措施类别                       文书号                               1                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       15                       1-15-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               2                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       10                       1-10-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               3                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       28                       1-28-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               4                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       3                       3-1                       商业用房                       1140.18                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               5                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       24                       1-24-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               6                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       30                       1-30-4                       住宅                       74.71                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               7                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       29   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           邻公（刑）封字（2018）001号                               15                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       11                       1-11-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               16                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       18                       1-18-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               17                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       10                       1-10-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               18                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       9                       1-9-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               19                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       29                       1-29-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               20                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       25                       1-25-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               21                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       8                       1-8-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               22                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       7                       1-7-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               23                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       25                       1-25-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               24                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       24                       1-24-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               25                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       24                       1-24-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               26                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       27                       1-27-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               27                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       13                       1-13-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               28                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       10                       1-10-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               29                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       15                       1-15-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               30                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       15                       1-15-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               31                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       27                       1-27-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               32                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       29                       1-29-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               33                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       16                       1-16-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               34                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       28                       1-28-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               35                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       16                       1-16-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               36                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       7                       1-7-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               37                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       27                       1-27-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               38                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       9                       1-9-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               39                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       12                       1-12-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               40                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       7                       1-7-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               41                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       23                       1-23-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               42                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       5                       1-5-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               43                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       27                       1-27-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               44                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       17                       1-17-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               45                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       12                       1-12-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               46                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       27                       1-27-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               47                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       18                       1-18-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               48                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       17                       1-17-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               49                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       11                       1-11-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               50                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       16                       1-16-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               51                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       6                       1-6-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               52                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       14                       1-14-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               53                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       14                       1-14-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               54                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       23                       1-23-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               55                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       26                       1-26-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               56                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       6                       1-6-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               57                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       25                       1-25-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               58                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       4                       1-4-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               59                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       26                       1-26-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               60                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       20                       1-20-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               61                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       6                       1-6-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               62                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       26                       1-26-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               63                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       8                       1-8-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               64                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       15                       1-15-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               65                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       27                       1-27-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               66                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       10                       1-10-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               67                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       7                       1-7-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               68                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       20                       1-20-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               69                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       1                       1-1                       商业用房                       1104.35                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               70                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       22                       1-22-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               71                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       20                       1-20-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               72                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       6                       1-6-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               73                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       14                       1-14-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               74                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       24                       1-24-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               75                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       8                       1-8-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               76                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       25                       1-25-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               77                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       10                       1-10-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               78                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       17                       1-17-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               79                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       13                       1-13-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               80                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       8                       1-8-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               81                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       23                       1-23-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               82                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       23                       1-23-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               83                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       6                       1-6-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               84                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       9                       1-9-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               85                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       5                       1-5-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               86                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       26                       1-26-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               87                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       7                       1-7-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               88                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       13                       1-13-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               89                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       21                       1-21-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               90                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       28                       1-28-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               91                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       25                       1-25-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               92                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       17                       1-17-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               93                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       30                       1-30-3                       住宅                       74.47                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               94                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       11                       1-11-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               95                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       9                       1-9-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               96                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       24                       1-24-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               97                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       4                       1-4-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               98                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       15                       1-15-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               99                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       14                       1-14-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               100                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       13                       1-13-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               101                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       12                       1-12-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               102                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       11                       1-11-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               103                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       16                       1-16-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               104                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       7                       1-7-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               105                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       6                       1-6-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               106                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       30                       1-30-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               107                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       15                       1-15-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               108                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       23                       1-23-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               109                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       28                       1-28-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               110                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       5                       1-5-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               111                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       30                       1-30-6                       住宅                       77.84                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               112                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       16                       1-16-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               113                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       14                       1-14-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               114                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       9                       1-9-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               115                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       2                       2-1                       商业用房                       1140.48                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               116                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       26                       1-26-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               117                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       12                       1-12-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               118                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       30                       1-30-1                       住宅                       77.7                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               119                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       8                       1-8-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               120                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       30                       1-30-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               121                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       20                       1-20-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               122                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       25                       1-25-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               123                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       19                       1-19-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               124                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       5                       1-5-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               125                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       21                       1-21-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               126                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       17                       1-17-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               127                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       10                       1-10-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               128                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       29                       1-29-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               129                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       19                       1-19-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               130                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       24                       1-24-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               131                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       8                       1-8-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               132                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       21                       1-21-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               133                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       20                       1-20-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               134                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       19                       1-19-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               135                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       13                       1-13-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               136                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       29                       1-29-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               137                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       19                       1-19-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               138                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       4                       1-4-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               139                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       12                       1-12-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               140                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       13                       1-13-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               141                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       16                       1-16-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               142                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       4                       1-4-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               143                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       21                       1-21-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               144                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       12                       1-12-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               145                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       18                       1-18-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               146                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       28                       1-28-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               147                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       9                       1-9-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               148                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       4                       1-4-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               149                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       22                       1-22-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               150                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       18                       1-18-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               151                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       21                       1-21-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               152                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       18                       1-18-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               153                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       23                       1-23-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               154                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       4                       1-4-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               155                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       26                       1-26-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               156                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       22                       1-22-5                       住宅                       71.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               157                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       22                       1-22-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               158                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       20                       1-20-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               159                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       17                       1-17-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               160                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       14                       1-14-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               161                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       21                       1-21-6                       住宅                       96.28                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               162                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       5                       1-5-1                       住宅                       96.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               163                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       28                       1-28-3                       住宅                       92.92                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               164                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       22                       1-22-4                       住宅                       93.16                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               165                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       1号楼                       18                       1-18-2                       住宅                       73.78                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               166                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       8                       2-8-6                       住宅                       100.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               167                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       4                       2-4-6                       住宅                       100.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               168                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       11                       2-11-6                       住宅                       100.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               169                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       8                       2-8-4                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               170                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       5                       2-5-6                       住宅                       100.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               171                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       16                       2-16-5                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               172                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       15                       2-15-6                       住宅                       100.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               173                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       7                       2-7-4                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               174                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       9                       2-9-6                       住宅                       100.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               175                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       16                       2-16-6                       住宅                       100.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               176                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       5                       2-5-5                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               177                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       13                       2-13-2                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               178                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       13                       2-13-1                       住宅                       99.14                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               179                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       3                       2-3-3                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               180                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       7                       2-7-1                       住宅                       99.14                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               181                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       5                       2-5-1                       住宅                       99.14                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               182                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       15                       2-15-5                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               183                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       3                       2-3-5                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               184                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       9                       2-9-1                       住宅                       99.14                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               185                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       12                       2-12-6                       住宅                       100.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               186                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       4                       2-4-3                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               187                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       14                       2-14-1                       住宅                       99.14                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               188                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       3                       2-3-4                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               189                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       3                       2-3-1                       住宅                       99.14                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               190                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       12                       2-12-3                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               191                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       10                       2-10-5                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               192                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       9                       2-9-2                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               193                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       7                       2-7-6                       住宅                       100.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               194                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       10                       2-10-4                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               195                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       11                       2-11-4                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               196                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       15                       2-15-3                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               197                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       10                       2-10-6                       住宅                       100.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               198                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       13                       2-13-3                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               199                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       14                       2-14-2                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               200                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       9                       2-9-3                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               201                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       11                       2-11-3                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               202                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       15                       2-15-4                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               203                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       11                       2-11-2                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               204                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       9                       2-9-5                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               205                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       7                       2-7-5                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               206                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       13                       2-13-4                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               207                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       4                       2-4-1                       住宅                       99.14                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               208                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       3                       2-3-2                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               209                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       14                       2-14-5                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               210                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       7                       2-7-2                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               211                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       6                       2-6-1                       住宅                       99.14                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               212                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       6                       2-6-6                       住宅                       100.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               213                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       16                       2-16-3                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               214                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       1                       1                       商业用房                       907.15                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               215                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       8                       2-8-3                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               216                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       16                       2-16-2                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               217                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       8                       2-8-1                       住宅                       99.14                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               218                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       12                       2-12-2                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               219                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       9                       2-9-4                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               220                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       12                       2-12-5                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               221                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       2                       2-2-5                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               222                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       2                       2-2-2                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               223                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       10                       2-10-3                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               224                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       5                       2-5-2                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               225                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       10                       2-10-2                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               226                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       16                       2-16-4                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               227                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       2                       2-2-1                       住宅                       99.14                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               228                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       11                       2-11-5                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               229                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       6                       2-6-5                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               230                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       14                       2-14-6                       住宅                       100.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               231                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       2                       2-2-4                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               232                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       8                       2-8-5                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               233                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       15                       2-15-1                       住宅                       99.14                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               234                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       4                       2-4-2                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               235                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       7                       2-7-3                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               236                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       4                       2-4-5                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               237                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       16                       2-16-1                       住宅                       99.14                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               238                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       14                       2-14-4                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               239                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       6                       2-6-2                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               240                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       2                       2-2-6                       住宅                       100.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               241                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       6                       2-6-3                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               242                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       10                       2-10-1                       住宅                       99.14                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               243                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       15                       2-15-2                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               244                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       14                       2-14-3                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               245                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       12                       2-12-1                       住宅                       99.14                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               246                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       5                       2-5-3                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               247                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       4                       2-4-4                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               248                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       3                       2-3-6                       住宅                       100.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               249                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       5                       2-5-4                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               250                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       13                       2-13-6                       住宅                       100.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               251                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       2                       2-2-3                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               252                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       12                       2-12-4                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               253                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       6                       2-6-4                       住宅                       96.29                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               254                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       13                       2-13-5                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               255                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       11                       2-11-1                       住宅                       99.14                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               256                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       2号楼                       8                       2-8-2                       住宅                       99.44                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               257                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       3号楼                       1                       6                       商业用房                       70.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               258                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       3号楼                       1                       4                       商业用房                       76                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               259                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       3号楼                       1                       7                       商业用房                       76                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               260                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       3号楼                       1                       8                       商业用房                       72.2                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               261                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       3号楼                       1                       1                       商业用房                       70.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               262                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       3号楼                       1                       9                       商业用房                       70.3                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               263                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       3号楼                       1                       2                       商业用房                       74.1                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               264                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       3号楼                       1                       5                       商业用房                       72.2                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               265                       四川省邻水县丰禾镇新华街218号                       3号楼                       1                       3                       商业用房                       76                       查封                       邻公（刑）封字（2018）001号                               266                       1号楼、2号楼的地下车库一并进行了查封                附表二： 直接吸收公众存款统计表                            序号                       姓名                       借款本金（万元）                       已归还本金（万元）                       支付利息（万元）                       欠本金（万元）                       追缴金额（万元）                       退赔金额（万元）                                                     1                       冯宗良                       125                       78                       69.8339                       47                       22.8339                       0                                                     2                       程元富                       25                       0                       23.295                       25                       0                       1.705                                                     3                       冯茂华                       33                       0                       26.325                       33                       0                       6.675                                                     4                       刘学明                       33                       0                       33.624                       33                       0.624                       0                                                     5                       魏跃琼                       8                       0                       17.305                       8                       9.305                       0                                                     6                       肖碧华                       5                       0                       4.7792                       5                       0                       0.2208                                                     7                       林廷慧                       15                       0                       4.3542                       15                       0                       10.6458                                                     8                       梁萍                       22                       0                       8.7208                       22                       0                       13.2792                                                     9                       魏素梅                       12                       0                       11.385                       12                       0                       0.615                                                     10                       刘飞渝                       5                       0                       0.125                       5                       0                       4.875                                                     11                       张代翠                       157                       0                       94.2                       157                       0                       62.8                                                     12                       包玉梅                       8                       0                       1.9542                       8                       0                       6.0458                                                     13                       刘志春                       21                       0                       28.582                       21                       7.582                       0                                                     14                       李志刚                       30                       30                       14.57                       0                       14.57                       0                                                     15                       罗大明                       10                       0                       0                       10                       0                       10                                                     16                       冯正中                       15                       0                       12.96                       15                       0                       2.04                                                     17                       莫丽花                       14                       0                       2.52                       14                       0                       11.48                                                     18                       陈惠云                       27                       0                       7.254                       27                       0                       19.746                                                     19                       谭绍全                       20                       0                       4.2                       20                       0                       15.8                                                     20                       李羿                       5                       0                       1.2                       5                       0                       3.8                                                     21                       周佳惠                       10                       0                       0.9                       10                       0                       9.1                                                     22                       甘尚洲                       7.5                       0                       6.045                       7.5                       0                       1.455                                                     23                       甘建容                       7                       0                       2.642                       7                       0                       4.358                                                     24                       王贤政                       50                       0                       34.265                       50                       0                       15.735                                                     25                       甘立菊                       32                       0                       18.82                       32                       0                       13.18                                                     26                       王海峰                       20                       0                       3.6                       20                       0                       16.4                                                     27                       冯小容                       20                       0                       13.5                       20                       0                       6.5                                                     28                       甘元福                       175                       160                       53.535                       15                       38.535                       0                                                     29                       甘义国                       102                       50                       101.557                       52                       49.557                       0                                                     30                       万莉                       60                       0                       52.15                       60                       0                       7.85                                                     31                       王智慧                       10                       0                       1.2                       10                       0                       8.8                                                     32                       潘术芳                       44.5                       15.5                       19.409                       29                       0                       9.591                                                     33                       李建英                       12                       0                       5.13                       12                       0                       6.87                                                     34                       杨梅                       100                       0                       123                       100                       23                       0                                                     35                       包琼容                       60                       0                       52.2                       60                       0                       7.8                                                     36                       冯永禄                       50                       0                       18.9                       50                       0                       31.1                                                     37                       尹光明                       20                       0                       15.7                       20                       0                       4.3                               38                       谢华英                       100                       0                       75                       100                       0                       25                                                     39                       冯道丽                       50                       0                       15                       50                       0                       35                                                     40                       汪萍                       10                       0                       6.9                       10                       0                       3.1                                                     41                       汪霞                       3                       0                       1.8                       3                       0                       1.2                                                     42                       冯吉寿                       54                       0                       21.98                       54                       0                       32.02                                                     43                       甘元容                       50                       5                       28.29                       45                       0                       16.71                                                     44                       王署阳                       20                       0                       29.34                       20                       9.34                       0                                                     45                       许建丰                       21                       10                       17.31                       11                       6.31                       0                                                     46                       钱宇明                       25                       0                       16.515                       25                       0                       8.485                                                     47                       张世文                       30                       0                       21.025                       30                       0                       8.975                                                     48                       刘年裕                       17                       7                       10.127                       10                       0.127                       0                                                     49                       胡洪碧                       10                       0                       11.4                       10                       1.4                       0                                                     50                       向锡乔                       68                       0                       56.876                       68                       0                       11.124                                                     51                       杨之凡                       20                       0                       16.2                       20                       0                       3.8                                                     52                       刘凤成                       10                       10                       2.38                       0                       2.38                       0                                                     53                       张文                       10                       0                       0.6                       10                       0                       9.4                                                     54                       张洪                       20                       0                       5.4                       20                       0                       14.6                                                     55                       冯中琼                       18                       0                       12.48                       18                       0                       5.52                                                     56                       刘伯均                       66                       0                       31.16                       66                       0                       34.84                                                     57                       唐滔                       60                       0                       9                       60                       0                       51                                                     58                       车俊如                       70                       70                       16.7                       0                       16.7                       0                                                     59                       王国平                       150                       0                       114.3                       150                       0                       35.7                                                     60                       廖小蓉                       45                       35                       9.675                       10                       0                       0.325                                                     61                       卢林森                       20                       10                       9.3                       10                       0                       0.7                                                     62                       汪芝兰                       11.4                       0                       0                       11.4                       0                       11.4                                                     63                       甘立琼                       6                       0                       1.26                       6                       0                       4.74                                                     64                       甘玉竹                       11                       0                       9.634                       11                       0                       1.366                                                     65                       余真德                       40                       0                       22.68                       40                       0                       17.32                                                     66                       胡素珍                       40                       0                       9                       40                       0                       31                                                     67                       张学东                       50                       20                       24.81                       30                       0                       5.19                                                     68                       李子琼                       20                       0                       10.5                       20                       0                       9.5                                                     69                       邹世权                       5                       0                       1.5                       5                       0                       3.5                                                     70                       冯永红                       12                       0                       3.24                       12                       0                       8.76                                                     71                       李春梅                       26                       0                       3.9                       26                       0                       22.1                                                     72                       甘俊杰                       18                       8                       18.675                       10                       8.675                       0                                                     73                       周小明                       18                       6                       11.01                       12                       0                       0.99                                                     74                       邹科                       4                       0                       4.68                       4                       0.68                       0                                                     75                       游古利                       10                       0                       2.4                       10                       0                       7.6                                                     76                       冯志明                       70                       0                       30.502                       70                       0                       39.498                                                     77                       甘兴华                       20                       0                       5.4                       20                       0                       14.6                                                     78                       廖小波                       62                       44                       11.28                       18                       0                       6.72                                                     79                       刘易静                       7                       0                       1.26                       7                       0                       5.74                               80                       李术容                       16                       0                       5.286                       16                       0                       10.714                                                     81                       钱照山                       5                       0                       2.91                       5                       0                       2.09                                                     82                       曾春梅                       10                       0                       1.25                       10                       0                       8.75                                                     83                       季道华                       5                       0                       1.65                       5                       0                       3.35                                                     84                       陈凌云                       29                       0                       0                       29                       0                       29                                                     85                       王志平                       11                       0                       0                       11                       0                       11                                                     86                       王良丰                       100                       50                       29.5                       50                       0                       20.5                                                     87                       王明新                       12                       0                       2.46                       12                       0                       9.54                                                     88                       冯秀竹                       10                       0                       2.4                       10                       0                       7.6                                                     89                       刘菊英                       23                       0                       15.295                       23                       0                       7.705                                                     90                       文玉菊                       169                       23                       133.888                       146                       0                       12.112                                                     91                       刘国军                       5                       0                       1.35                       5                       0                       3.65                                                     92                       胡征华                       70                       0                       36.845                       70                       0                       33.155                                                     93                       兰小菊                       38                       6                       10.68                       32                       0                       21.32                                                     94                       殷碧琼                       17                       9                       5.66                       8                       0                       2.34                                                     95                       王小丽                       13.5                       0                       3.015                       13.5                       0                       10.485                                                     96                       钱宪法                       90                       0                       115.483                       90                       25.483                       0                                                     97                       甘建淑                       25                       0                       6.75                       25                       0                       18.25                                                     98                       周中成                       90                       60                       16.06                       30                       0                       13.94                                                     99                       周中权                       22                       0                       5.94                       22                       0                       16.06                                                     100                       刘碧琼                       4                       0                       1.68                       4                       0                       2.32                                                     101                       甘业伟                       6                       0                       3.96                       6                       0                       2.04                                                     102                       钱占国                       20                       10                       4.6                       10                       0                       5.4                                                     103                       甘剑仙                       10                       0                       9.62                       10                       0                       0.38                                                     104                       熊林                       55                       40                       23.68                       15                       8.68                       0                                                     105                       秦巧萍                       13                       0                       5.6                       13                       0                       7.4                                                     106                       秦茂余                       56                       36                       16.28                       20                       0                       3.72                                                     107                       龙凤成                       105                       0                       107.94                       105                       2.94                       0                                                     108                       孙正荣                       500                       0                       115.8064                       500                       0                       384.1936                                                     109                       刘丽                       200                       0                       7.2941                       200                       0                       192.7059                               110                       甘志明                       15                       15                       10.3405                       0                       10.3405                       0                                                     111                       甘智慧                       2                       2                       0.24                       0                       0.24                       0                                                     112                       王巧云                       45                       45                       24.425                       0                       24.425                       0                                                     113                       王志明                       48                       48                       14.52                       0                       14.52                       0                                                     114                       王娟                       6                       6                       2.16                       0                       2.16                       0                               115                       王元明                       20                       20                       1.96                       0                       1.96                       0                               116                       王贤余                       20                       20                       7.1                       0                       7.1                       0                                                     117                       李四明                       9                       0                       11.97                       9                       2.97                       0                                                     118                       李万成                       3                       0                       3.15                       3                       0.15                       0                                                     119                       甘会金                       22                       22                       6.114                       0                       6.114                       0                                                     120                       甘淋夫                       35                       35                       31.85                       0                       31.85                       0                                                     121                       王贤兵                       20                       20                       1.434                       0                       1.434                       0                                                     122                       邹昌雄                       6                       6                       0.9                       0                       0.9                       0                                                     123                       甘角茸                       10                       10                       8.4                       0                       8.4                       0                                                     124                       曾军                       10                       10                       2.7                       0                       2.7                       0                                                     125                       庞建军                       20                       20                       10.14                       0                       10.14                       0                                                     126                       汪洪波                       38                       38                       14.394                       0                       14.394                       0                                                     127                       曹州德                       86                       86                       41.795                       0                       41.795                       0                                                     128                       车云光                       12                       12                       3.06                       0                       3.06                       0                                                     129                       鲁兴田                       107                       107                       38.52                       0                       38.52                       0                                                     130                       廖义文                       25                       7                       14.22                       18                       0                       3.78                                                     131                       钱志芳                       12                       12                       4.68                       0                       4.68                       0                                                     132                       黄宣云                       13                       13                       3.51                       0                       3.51                       0                                                     133                       蒋华明                       10                       10                       2.385                       0                       2.385                       0                                                     134                       蒋华兰                       60                       60                       33.505                       0                       33.505                       0                                                     135                       甘志琼                       4                       4                       3.04                       0                       3.04                       0                                                     136                       冯孟英                       7                       7                       1.68                       0                       1.68                       0                                                     137                       付仁孰                       37                       37                       7.435                       0                       7.435                       0                                                     138                       刘利军                       5                       5                       0.3083                       0                       0.3083                       0                                                     139                       刘秀英                       20                       20                       7.94                       0                       7.94                       0                                                     140                       车志勇                       15                       15                       1.462                       0                       1.462                       0                                                     141                       刘佳惠                       10                       10                       3.15                       0                       3.15                       0                                                     142                       王健                       270                       270                       168.74                       0                       168.74                       0                                                     143                       吴光英                       15                       15                       3.6                       0                       3.6                       0                                                     144                       李志儒                       4                       4                       1.2                       0                       1.2                       0                                                     145                       钟玉平                       50                       50                       31.14                       0                       31.14                       0                                                     146                       秦科                       17                       0                       6.8                       17                       0                       10.2                                                     147                       程小斌                       20                       20                       7.8                       0                       7.8                       0                                                     148                       余琼                       20                       20                       5.165                       0                       5.165                       0                                                     149                       苏肖红                       10                       10                       2.26                       0                       2.26                       0                               150                       魏显芳                       7                       7                       3.941                       0                       3.941                       0                                                     151                       王真胜                       10                       0                       7.1                       10                       0                       2.9                                                     152                       梅渝林                       10                       0                       7.5                       10                       0                       2.5                                                     153                       甘立奎                       26                       26                       7.762                       0                       7.762                       0                                                     154                       甘凤菊                       77                       10                       45.137                       67                       0                       21.863                                                     155                       王长久                       110                       110                       10.92                       0                       10.92                       0                                                     156                       刘来贵                       20                       20                       3                       0                       3                       0                                                     157                       万小林                       37                       37                       19.876                       0                       19.876                       0                                                     158                       谢志奎                       13                       0                       9.3367                       13                       0                       3.6633                                                     159                       熊荣惠                       18                       18                       10.368                       0                       10.368                       0                                                     160                       向波涛                       20                       20                       6.6                       0                       6.6                       0                                                     161                       余永平                       50                       50                       8.5                       0                       8.5                       0                                                     162                       王志良                       15                       15                       7.65                       0                       7.65                       0                                                     163                       袁明毅                       40                       40                       6.6                       0                       6.6                       0                                                     164                       成良琼                       15                       15                       4.5                       0                       4.5                       0                                                     165                       钟富云                       5                       5                       0.57                       0                       0.57                       0                                                     166                       张述英                       20                       0                       2                       20                       0                       18                                                                             总计                       6127.9                       2276.5                       2999.6653                       3851.4                       851.1817                       1702.9164                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                    附表三： 通过融资服务公司吸收公众存款统计表                            序号                       融资服务公司                       借款本金（万元）                       已归还本金（万元）                       支付居间服务费（万元）                       支付利息             （万元）                       欠本金（万元）                       追缴融资服务公司的居间服务费数额（万元）                       追缴融资服务公司、集资参与人收取的利息（万元）                       退赔（万元）                                                                           1                       广安高顺天宝投资管理有限公司(谢贤贵）                       600                       600                       86.4                       81.6                       0                       86.4                       81.6                       0                                                                           2                       四川国巨投资有限责任公司（杨格）                       330                       0                       10.5                       11.2                       330                       10.5                       0                       318.8                                                                           3                       广安市汇生行融资理财信息咨询公司(李勇）                       500                       500                                               110.2742                       0                                               110.2742                                                                                                   广安市恒丰投资有限公司                                                                       55                                               55                                                                                                                           广安市汇丰财务咨询有限责任公司                                                                                           27.5                                               27.5                       0                                                                           4                       广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司（甘静）                       600                       0                       90.3825                       70.81655                       600                       90.3825                       0                       529.18345                                                                           5                       广安市恒丰财务咨询有限责任公司（雷夜军）                       500                       515                       90                       82.689587                       0                       105（含多归还的15万元本金）                       82.689587                       0                                                                           6                       广安广汇行投资理财咨询有限公司（邓绍均）                       600                       150                       129.6                       86.630667                       450                       129.6                       0                       363.369333                                                                           7                       四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司（张柏平）                       300                       0                       75.6                       130.499027                       300                       75.6                       0                       169.500973                                                                           8                       广安市中恒融资理财信息咨询有限责任公司（周云）                       300                       300                       15.8364                       33.0526                       0                       15.8364                       33.0526                       0                                                                           9                       广安银丰元投资管理有限公司（蒋欣宏）                       500                       0                       48                       33.998                       500                       48                       0                       466.002                                                                           10                       四川金中恒投资管理有限公司广安分公司（杜汶泽）                       400                       0                       54                       21.5445                       400                       54                       0                       378.4555                                                                           11                       广安市广聚行投资管理有限公司（刘远见）                       380                       0                       57                       26.0732                       380                       57                       0                       353.9268                                                                                                   总计                       5010                       2065                       712.3189                       715.878331                       2960                       727.3189                       335.116387                       2579.238056                                                            附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。