广东省佛山市南海区人民法院民 事 裁 定 书（2016）粤0605民初6747-3号原告：张敏明，男，1980年3月10日出生，汉族，住广东省佛山市南海区，委托诉讼代理人：竺睿，广东立复律师事务所律师。委托诉讼代理人：赵志娟，广东立复律师事务所律师。被告：广东南纺融资担保有限责任公司，住所地广东省佛山市南海区西樵镇轻纺城南方创新中心403，统一社会信用代码914406005701061221。法定代表人：罗仲高。委托诉讼代理人：陈嘉健，男，广东南纺融资担保有限责任公司员工。委托诉讼代理人：李军，广东华璟律师事务所律师。被告：甘湘鹉，男，1975年10月12日出生，汉族，住广东省佛山市南海区，被告：陈进庆，男，1961年10月1日出生，汉族，住广东省佛山市南海区，被告：潘宏海，男，1981年9月18日出生，汉族，住广东省佛山市南海区，被告：陈国贤，男，1977年2月9日出生，汉族，住广东省佛山市南海区，被告：谢智东，男，1976年6月3日出生，汉族，住广东省佛山市禅城区，上列原、被告民间借贷纠纷一案，本院于2016年4月21日立案后，因被告甘湘鹉涉嫌合同诈骗被公安机关立案侦查，本院依法作出（2016）粤0605民初6747-2号民事裁定，中止本案诉讼。本案恢复审理后，依法适用普通程序进行了审理，现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.六被告对原告提供的款项本金及利息承担连带偿还责任，本息暂计4809.224万元；2.本案诉讼费、保全费由六被告承担。事实和理由：被告广东南纺融资担保有限责任公司（以下简称南纺公司）长期从事融资担保业务，被告甘湘鹉是南纺公司总经理，被告陈进庆是南纺公司股东。因原告父亲张旋鉴是南纺公司的出资人之一兼内部董事，因此原告对南纺公司的人事任职情况、经营状况均有一定了解。基于信任关系，原告多次向南纺公司提供借款，甘湘鹉、陈进庆及其他股东对此都非常清楚。2015年9月，南纺公司资金紧张，按照惯例向各股东发出筹资的短信通知，希望股东可以提供借款，原告父亲亦收到了该短信通知。当时正好原告有部分资金闲置，遂在父亲的建议下提出可以借款给南纺公司。之后，时任南纺公司总经理的甘湘鹉前来原告处与原告协商借款事宜，并承诺自愿作为保证人担保公司还款。原告基于对南纺公司、甘湘鹉的信任，签订合同并提供借款情况如下：1.2015年9月28日，原告与南纺公司签订了（2015）0928号《借款合同》，约定原告向南纺公司提供借款400万元，月利率1.7%，甘湘鹉承诺对此承担连带保证责任。当日原告将400万元汇入南纺公司指定的收款账户，即被告潘宏海名下账户中，南纺公司开具加盖公章的收据一份。2.2015年10月13日，南纺公司与原告签订了（2015）1013号《借款合同》，约定原告向南纺公司提供借款500万元，月利率1.7%，甘湘鹉承诺对此承担连带保证责任。当日原告将500万元汇入南纺公司指定的收款账户，即被告陈国贤名下账户中，南纺公司开具加盖公章的收据一份。3.2015年10月28日，南纺公司与原告签订了（2015）1028号《借款合同》，约定原告向南纺公司提供借款500万元，月利率1.7%，甘湘鹉承诺对此承担连带保证责任。当日原告将500万元分两笔汇入南纺公司指定的收款账户，即陈国贤名下账户中，南纺公司开具加盖公章的收据一份。4.2015年10月28日，南纺公司与原告签订了（2015）102801号《借款合同》，约定原告向南纺公司提供借款500万元，月利率1.7%，甘湘鹉承诺对此承担连带保证责任。当日原告将500万元分两笔汇入南纺公司指定的收款账户，即陈国贤名下账户中，南纺公司开具加盖公章的收据一份。5.2015年10月28日，南纺公司与原告签订了（2015）102802号《借款合同》，约定原告向南纺公司提供借款300万元，月利率1.7%，甘湘鹉承诺对此承担连带保证责任。当日原告将300万元汇入南纺公司指定的收款账户，即陈国贤名下账户中，南纺公司开具加盖公章的收据一份。现还款期限全部届满，原告向南纺公司追索，南纺公司却说五份《借款合同》及《收据》中的公章都是假的，拒不承认上述借款事实。同时，据原告调查取证，原告提供的借款在汇入南纺公司指定的潘宏海、陈国贤个人账户后，通过被告谢智东等多个过度账户，经多次流转，最终转入南纺公司股东被告陈进庆名下账户，而这些账户的实际控制人究竟是谁，原告无从知晓。根据相关规定，出借银行账户是违反金额管理法规的违法行为，被告应承担民事责任。本院经审查认定事实如下：原告于2015年12月14日以甘湘鹉合同诈骗为由向公安机关报案，公安机关于2016年1月13日决定对甘湘鹉合同诈骗案立案侦查。广东省佛山市人民检察院指控甘湘鹉犯合同诈骗罪，于2016年12月26日向广东省佛山市中级人民法院提起公诉。广东省佛山市中级人民法院于2018年12月24日作出（2018）粤06刑初132号《刑事判决书》，查明甘湘鹉于2015年7月至10月期间,利用担任南纺公司总经理的身份，使用伪造的南纺公司印章，冒用他人或南纺公司的名义，与被害人签订借款合同、担保合同，骗取被害人钱款，用于清偿个人债务，具体事实如下：1.1.2015年7月24日，甘湘鹉为偿还个人债务，以南纺公司需要融资为由，假冒南纺公司股东陈进庆的签名，冒用陈进庆的名义与潘仕泰、李杰环签订借款合同，向潘仕泰、李杰环借款1000万元，并使用伪造的南纺公司印章，冒用南纺公司的名义为该笔借款提供担保。后甘湘鹉又以南纺公司需要“调账”为由，于2015年10月19日，假冒陈国贤的签名，冒用陈国贤的名义与潘仕泰、李杰环重新签订了1000万元借款合同，使用伪造的南纺公司印章，冒用南纺公司的名义为该笔借款提供担保，并指定潘仕泰、李杰环将该1000万元转入其控制、使用的陈国贤名下南海农商银行账户。2015年7月至2016年1月，甘湘鹉通过谢智东、唐剑萍银行账户向潘仕泰、李杰环指定的梁合意银行账户支付借款利息130万元。2.2015年9月12日、9月21日、9月28日、10月8日、10月13日，甘湘鹉为偿还个人债务，以南纺公司需要融资为由，使用伪造的南纺公司印章，冒用南纺公司的名义与张敏明分别签订5份借款合同，向张敏明借款共计2200万元，并向张敏明出具盖有伪造的南纺公司印章的收款收据。同年10月28日，甘湘鹉以南纺公司需要“调账”为由，使用伪造的南纺公司印章，冒用南纺公司的名义重新与张敏明签订了9月12日、9月21日、10月8日的3份借款合同。2015年9月至10月，甘湘鹉通过谢智东银行账户向张敏明支付借款利息57.8万元。综上，甘湘鹉共计骗取潘仕泰、李杰环、张敏明3012.20万元。据此，广东省佛山市中级人民法院判决：一、甘湘鹉犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币五十万元；二、继续向甘湘鹉追缴违法所得，按比例发还给潘仕泰、李杰环、张敏明。该刑事判决已经发生法律效力。本院认为，原告以甘湘鹉合同诈骗为由向公安机关报案，后又以民间借贷纠纷为由向本院提起民事诉讼。广东省佛山市中级人民法院就甘湘鹉合同诈骗一案已作出刑事判决，认定甘湘鹉使用伪造的南纺公司印章，冒用南纺公司的名义，与原告签订借款合同，骗取原告钱款，构成合同诈骗罪，判处甘湘鹉有期徒刑并继续向甘湘鹉追缴违法所得按比例发还给包括本案原告在内的被害人，该刑事判决已发生法律效力，故本案不属于人民法院受理民事诉讼的范围，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项、第二款及《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款的规定，裁定如下：驳回原告张敏明的起诉。本案财产保全费5000元（原告已预交），由原告自行负担。对于原告已预交的案件受理费141130.6元，在本裁定发生法律效力后经原告申请，本院退还予原告。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省佛山市中级人民法院。审 判 长  李倩影人民陪审员  潘燕英人民陪审员  何应东二〇一九年六月二十八日书 记 员  梁倩滢