云南省禄丰县人民法院刑 事 判 决 书（2014）禄刑初字第100号公诉机关禄丰县人民检察院。被告人姜若颖（曾用名：姜梅红；绰号：小豆尖），女，1970年9月10日生，云南省楚雄市人，汉族，初中文化，无业，住楚雄市。因涉嫌合同诈骗于2014年1月16日被禄丰县公安局刑事拘留，同年2月20日经禄丰县人民检察院批准逮捕，次日由禄丰县公安局执行逮捕，现羁押于楚雄州看守所。辩护人李兴发，云南明空律师事务所律师。禄丰县人民检察院以禄检诉刑诉（2014）94号起诉书指控被告人姜若颖涉嫌诈骗罪一案，于2014年8月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。禄丰县人民检察院检察员普天庆出庭支持公诉，被告人姜若颖及其辩护人李兴发到庭参加诉讼。现已审理终结。禄丰县人民检察院指控：1.2012年3月29日，被告人姜若颖经吕某（不知情）介绍和担保，用其母亲李某的名字伪造的楚雄市兴小区4幢1单元402室房产证、土地使用证作质押，向某1晓莉借款人民币56000元，借期一个月，破案后，已向担保人吕某追回13000元退还给被害人，尚有43000元未还。2.2013年2月23日，被告人姜若颖用自己的名字伪造的楚雄市新路东新小区4幢1单元108室的房产证和土地使用证作抵押，向王某借款人民币135000元，借期二个月，至今未还。3.2013年4月5日，被告人姜若颖经丁某担保，用2所述的房产证和土地使用证作抵押，向范某借款人民币111600元，借期一个月，至今未还。4.2013年4月15日，被告人姜若颖经席某（林某的侄女，不知情）介绍，用2所述的房产证和土地使用证作抵押，向某2借款人民币27000元，借期一个月，案发后，被害人已向被告人姜若颖索回14000元，尚有13000元未还。5.2013年4月21日，被告人姜若颖用2所述的房产证和土地使用证，向某1绍祥借款人民币63000元，借期一个月，案发后，被害人已向被告人姜若颖索回40000元，尚有23000元未还。6.2013年5月2日，被告人姜若颖用2所述的房产证、土地使用证作抵押，向某桂某借款人民币6万元，借期一个月，至今未还。7.2013年5月11日，被告人姜若颖用2所述的房产证和土地使用证作抵押，向刘某借款人民币65000元，借期三个月，至今未还。8.2013年5月17日，被告人姜若颖用2所述的房产证和土地使用证作抵押，先后两次向岳某（认识几天的男朋友）借款人民币78000元，借期七个月，至今未还。9.2013年6月16日，被告人姜若颖经张启有（不知情）介绍，用2所述的房产证和土地使用证作抵押，向张某3、张某1兄妹俩借款人民币9万元，借期三个月，至今未还。10.2013年9月13日，被告人姜若颖经初富红（不知情）介绍和担保，用2所述的房产证作抵押，向陈某借款人民币10万元，借期二个月，案发后，被害人已向担保人初富某回全部赃款。综上，被告人姜若颖诈骗10起，诈骗金额合计为785600元。认定上述事实公诉机关提供相关证据在案证实。公诉机关认为，被告人姜若颖以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应当以该罪追究其刑事责任。建议判处被告人姜若颖有期徒刑十二至十四年，并处罚金或没收财产。被告人姜若颖对公诉机关指控的罪名无异议，但对具体的犯罪事实有异议，其认为：第三起借条是120000元，但被范某扣了8400元，实际拿到手的只有111600元，之后自己已经还了范某8400元；第四起借条上写的是30000元，实际借款只有27000元，之后自己在没有写收条的情况下分四次还款共计23800元，现在尚欠3200元未还；第六起借条写的是68000元，实际借款本金是45000元，之后自己已分六次还清全部欠款；第八起借条上写的是78000元，但实际只拿到47000元，之后自己已归还20000元；被告人姜若颖认为公诉机关量刑过重，请求给予其从宽处罚。被告人的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的事实提出：第六起实际只借了45000元且已经还清；同时辩护人认为被告人在被侦查机关采取强制措施后首次对其讯问时就全面如实地交代诈骗的犯罪事实，坦白侦查机关尚未完全掌握的同种罪行、退还部分赃款、庭审中自愿认罪，而被害人为了贪图高额的利润存在一定过错，故建议判处被告人有期徒刑九年。经审理查明：1.2012年3月29日，被告人姜若颖经吕某、罗某（不知情）介绍和担保，用以其母亲李某的名字伪造的楚雄市兴小区4幢1单元402室房产证、土地使用证作质押，向某1晓莉借款人民币72000元，借期一个月；借期满后，被告人姜若颖偿还部分欠款16000元；破案后，公安机关已向担保人吕某追回13000元退还给被害人，尚欠43000元未还。2.2013年2月23日，被告人姜若颖用自己的名字伪造的楚雄市新路东新小区4幢1单元108室的房产证和土地使用证作抵押，向王某借款人民币135000元，借期二个月，至今未还。3.2013年4月5日，被告人姜若颖经丁某（不知情）担保，用2所述的房产证和土地使用证作抵押，向范某借款人民币111600元，借期一个月，至今未还。4.2013年4月15日，被告人姜若颖经林某侄女席某的介绍，用2所述的房产证和土地使用证作抵押，向某2借款人民币27000元，借期一个月；案发后，被害人已向被告人姜若颖索回借款14000元，尚欠13000元未还。5.2013年4月21日，被告人姜若颖用2所述的房产证和土地使用证，向某1绍祥借款人民币63000元，借期一个月；案发后，被害人已向被告人姜若颖索回借款40000元，尚欠23000元未还。6.2013年5月2日，被告人姜若颖用2所述的房产证、土地使用证作抵押，向某桂某借款人民币60000元，借期一个月，至今未还。7.2013年5月11日，被告人姜若颖用2所述的房产证和土地使用证作抵押，向刘某借款人民币65000元，借期三个月，至今未还。8.2013年5月17日，被告人姜若颖用2所述的房产证和土地使用证作抵押，先后两次向岳某借款人民币78000元，借期七个月，至今未还。9.2013年6月16日，被告人姜若颖经张某2介绍，用2所述的房产证和土地使用证作抵押，向张某3、张某1兄妹借款人民币90000元，借期三个月，至今未还。10.2013年9月13日，被告人姜若颖经初富红介绍和担保，用2所述的房产证作抵押，向陈某借款人民币100000元，借期二个月，案发后，被害人已向担保人初富某回全部赃款。综上，被告人姜若颖诈骗10起，诈骗金额合计785600元。上述事实，有经当庭举证、质证和认证的下列证明材料予以证明：一、第一起1.受案登记表，证实本起案件来源于民警在侦查工作中发现。2.质押合同、借条、担保书、抵押承诺书、户口本、土地使用证、房产证，证实2012年3月29日被告人姜若颖以吕某、罗某为担保人向某1晓莉借款80000元，借期一个月；同时姜若颖用以其母亲李桂英的名字伪造的楚雄市兴路东兴小区4幢402室的房产证、土地使用证作质押。3.扣押、发还清单，证实案发后，民警将从吕某处扣押的13000元发还给被害人杨某1。4.被害人杨某1陈述，证实2012年3月29日被告人姜若颖用伪造的房产证等作抵押向某1晓莉借款80000元，在扣除约定利息后姜若颖实际收到借款72000元；借期满后，经索要被告人姜若颖归还了16000元，余款56000元至今未还。5.证人吕某证言，证实被告人姜若颖经吕某介绍和担保向某1晓莉借款80000元；在借款时姜若颖用伪造的房产证等进行了质押。6.被告人姜若颖供述及辩解，证实被告人姜若颖经吕某介绍与担保向某1晓莉借款80000元，在扣除约定利息后姜若颖实际收到借款72000元；在借期满后姜若颖向某1晓莉还款32000元。二、第二起1.受案登记表，证实本起案件来源于王某的报案。2.房地产抵押借款合同、承诺书、房地产值约定书、借条、户口本、土地使用证，证实2013年2月23日被告人姜若颖向王某借款150000元，借期二个月；同时姜若颖用以自己名字伪造的楚雄市新路东新小区4幢1单元108室的房产证、土地使用证作为抵押。3.客户存款及取款回单、牟定县农村信用合作联社茅阳路分社分户明细账记录单，证实2013年2月23日被告人姜若颖收到王玉昌转给自己的借款135000元。4.被害人王某陈述，证实2013年2月23日被告人姜若颖用以自己名字伪造的房产证等作抵押向王某借款150000元；借款当日，在扣除约定的3000元的利息外，王某先拿现金12000元交给姜若颖，随后王某又让其叔叔王玉昌转账135000元给姜若颖，该款至今未还。5.被告人姜若颖的供述及辩解，证实2013月2月被告人姜若颖用伪造的房产证等作抵押向王某借款150000元，在扣除约定利息后姜若颖实际收到借款135000元。三、第三起1.受案登记表，证实本起案件来源于范某的报案。2.民间借款合同、抵押承诺书、质押合同、户口本、房产证、土地使用证，证实2013年4月5日被告人姜若颖以丁某作为担保人向范某借款120000元，借期二个月；同时姜若颖用以自己名字伪造的楚雄市新路东新小区4幢1单元108室的房产证、土地使用证作为抵押。3.中国工商银行个人业务凭证，证实2013年4月5日范某通过银行向被告人姜若颖转账111600元。4.借条、收条，证实2012年12月2日丁某以申某1为担保人向何某借款55000元，后因丁某无能力偿还该借款的情况下而由申某1代为偿还54000元。5.被害人范某陈述，证实2013年4月5日在申某1的介绍下姜若颖向范某借款120000元，在扣除约定的利息后范某通过转账的方式将111600元汇到姜若颖的名下，借款时姜若颖用伪造的房产证等进行了抵押，该款至今未还。6.证人申某1证言，证实在申某1的介绍下，被告人姜若颖向范某借款120000元，该款是通过转账的方式转到姜若颖的名下。7.被告人姜若颖的供述及辩解，证实2013年4月被告人姜若颖通过丁某及申某1的介绍，姜若颖用伪造的房产证作抵押向范某借款120000元，但实际通过转账的方式收借款111600元。四、第四起1.受案登记表，证实本起案件来源于林某的报案。2.借款协议书，证实2013年4月15日被告人姜若颖向某2借款30000元，借期一个月。3.被害人林某陈述，证实2013年4月15日在林某侄女席丽英的介绍下，被告人姜若颖用以自己名字伪造的楚雄市新路东新小区4幢1单元108室的房产证和土地使用证作抵押向某2借款30000元，之后在扣除约定利息后，姜若颖实收借款27000元；案发后经索要姜若颖归还还了14000元，现尚欠13000元未归还。4.被告人姜若颖的供述及辩解，证实2013年4月被告人姜若颖用伪造的房产证等作抵押向某2借款30000元，在扣除约定利息后，姜若颖实收借款27000元；借款后姜若颖先后分四次共计还款23800元，现尚欠3200元未还。五、第五起1.受案登记表，证实本起案件来源于民警在侦查工作中的发现。2.借条，证实2013年3月18日被告人姜若颖向某1绍祥借款23000元。3.房产证、土地使用证、无婚姻登记记录证明、身份证、户口本，证实被告人姜若颖在向某1绍祥借款时，用以自己名字伪造的楚雄市新路东新小区4幢1单元108室的房产证、土地使用证作为抵押。4.被害人杨某2陈述，证实2013年4月21日被告人姜若颖用伪造的房产证等作抵押向某1绍祥借款70000元，借期一个月；在扣除约定的利息后，姜若颖实收借款63000元；杨某2在发现被骗后向姜若颖追回欠款40000元，并让姜若颖重新书写了一份借款为23000元的借条，该款至今未还。5.被告人姜若颖的供述及辩解，证实2013年4月被告人姜若颖用伪造的房产证等作抵押向某1绍祥借款70000元，在扣除利息后姜若颖实收借款63000元，之后姜若颖偿还了欠款40000元，后因姜若颖无力偿还余款23000元，故其重新书写了金额为23000元的借条并交由杨某2保管。六、第六起1.受案登记表，证实本起案件来源于民警在侦查工作中的发现。2.借条、房产证、土地使用证、无婚姻登记记录证明、身份证、户口本，证实2013年5月2日被告人姜若颖用以自己名字伪造的楚雄市新路东新小区4幢1单元108室的房产证、土地使用证作为抵押向某1桂芳借款68000元，借期一个月。3.委托书、公证书，证实姜若颖委托史美富代为办理楚雄市新小区4幢1单元108室的买卖等手续。4.被害人杨某3陈述，证实2013年5月2日被告人姜若颖用伪造的房产证等作抵押向某1桂芳借款60000元，该款至今未还。5.被告人姜若颖的供述及辩解，证实2013年4月被告人姜若颖用伪造的房产证等作为抵押向某1桂芳借款60000元，但之后姜若颖已经将欠款全部还清。七、第七起1.抓获经过，证实2014年1月16日民警在宾馆内将姜若颖抓获。2.借款书、房产证、土地使用证、农行卡复印件、身份证，证实2013年5月11日被告人姜若颖用以自己名字伪造的楚雄市新路东新小区4幢1单元108室的房产证、土地使用证作为抵押向刘某借款121000元，借期三个月。3.金穗借记卡明细对账单，证实刘某于2013年5月11日转账65000元。4.被害人刘某陈述，证实2013年5月11日被告人姜若颖经田某、申某2的介绍用伪造的房产证等作抵押向刘某借款86000元（其中现金支付21000元，银行转账65000元），该款至今未还。5.被告人姜若颖的供述及辩解，证实2013年5月被告人姜若颖用伪造的房产证等作为抵押向刘某借款，之后姜若颖书写了合计金额为121000元的两份借条给刘某，但刘某通过转账的方式实际借给姜若颖借款65000元。八、第八起1.受案登记表，证实本起案件来源于岳某的报案。2.借条、收条、房产证、土地使用证，证实2013年5月17日被告人姜若颖用以自己名字伪造的楚雄市新路东新小区4幢1单元108室的房产证、土地使用证及户口本作抵押向岳某借款78000元，借期七个月；同年6月17日岳某替姜若颖偿还他人欠款2000元。3.被害人岳某陈述，证实2013年5月被告人姜若颖用伪造的房产证等作为抵押向岳某借款78000元，该款至今未还。4.被告人姜若颖的供述及辩解，证实2013年5月被告人姜若颖向岳某借款28000元，但自己出具给岳某的借条上借款金额为78000元，该28000元的借款已全部还清。九、第九起1.受案登记表，证实本起案件来源于张某1的报案。2.借条、房屋买卖合同，证实2013年6月16日被告人姜若颖用以自己名字伪造的楚雄市新路东新小区4幢1单元108室的房产证、土地使用证作为抵押向张某3、张某1兄妹借款100000元，借期三个月，并约定若不能按时还款就将抵押的房屋交由张某3处理，为此在借款的同时姜若颖与张某3就伪造的房屋签订了房屋买卖合同。3.被害人张某1陈述，证实2013年6月16日经张某2的介绍被告人姜若颖用伪造的房产证等作抵押向其借款100000元，在扣除约定的利息后，姜若颖实收借款90000元，该款至今未还。4.证人张某2证言，证实经张某2介绍，被告人姜若颖用伪造的房产证等作抵押向张某3借款90000元。5.被告人姜若颖的供述及辩解，证实2013年6月16日姜若颖向张某3借款90000元。十、第十起1.受案登记表，证实本起案件来源于民警在侦查工作中发现。2.借条，证实2013年9月13日被告人姜若颖用以自己名字伪造的楚雄市新路东新小区4幢1单元108室的房产证、土地使用证作为抵押向陈某借款126000元，借期二个月。3.被害人陈某陈述，证实2013年9月13日被告人姜若颖经初富红的介绍和担保，姜若颖用伪造的房产证等作抵押向陈某借款100000元，案发后陈某向初富红追回全部赃款。4.证人初富红证言，证实在初富红的介绍下，被告人姜若颖用伪造的房产证等作抵押向陈某借款126000元，陈某在发现被骗后向初富某回全部借款。5.被告人姜若颖的供述及辩解，证实2013年9月13日被告人姜若颖在初富红的介绍下，向陈某借款100000元，但在借条上书写的借款金额为126000元。十一、综合证据1.户口册，证实被告人姜若颖的基本身份情况，其已达法定刑事责任年龄。2.房产证七本、土地使用证四本、身份证一张，证实被告人姜若颖用伪造的房产证、土地使用证等对被害人实施诈骗。3.调取证据清单、情况说明，证实公安机关向楚雄市建设局调取了其依法没收房屋所有权人为姜若颖的假房产证五本，同时未查找到姜若颖名下有房屋产权登记信息。4.房产抵押登记申请书、个人借款合同、公证书、赠与协议书、代偿银行贷款协议书，证实2003年1月14日被告人姜若颖已将其原有的位于楚雄市的房屋过户到侄子姜霖名下。5.情况说明三份，证实无法查找到帮姜若颖制造假证的人；民警在办案过程中对假的房产证、土地使用证、身份证予以提取。6.证人姜某证言，证实被告人姜若颖系其胞妹，2001年5月15日姜若颖因个人消费向楚雄州农业银行贷款70000元，并用其所有的位于楚雄市兴小区的房屋作为抵押，后因姜若颖无力偿还贷款的情况下，由姜某代其偿还贷款，同时姜若颖以转赠的方式将该套房屋过户于姜某儿子姜霖的名下。7.情况说明，证实与全案有关的丁某、罗某、申某2、田某四人因无固定职业等原因而未能找到该四人调查核实相关情况。上述证据经当庭质证，被告人姜若颖认为第三、四、六、八起犯罪中被害人的陈述不真实，被告人认为自己没有拿到那么多的钱，且部分借款已经部分归还或全部还清。被告人的辩护人对公诉机关提交的证据的三性没有提出异议。本院认为：对于被告人提出的第三起及第四起已经部分归还或者全部归还借款的辩解主张，因其未能提交相应的证据予以证实，故对该辩解主张本院不予支持；对于被告人有异议的第六起及第八起借款金额，因被告人的供述与被害人的陈述不一致，本院以被害人出具的借条上记载的金额为准。对公诉机关提交的其余证据来源合法、内容客观真实、与本案具有关联性，对其效力及所证明的案件事实本院予以确认。本院认为，被告人姜若颖以非法占有为目的，客观上采取虚构事实、隐瞒真相的方法，即利用虚假产权证明作为担保，骗取了对方当事人的信任，使对方当事人陷于错误认识而做出财产处分，从而使被害人的财产受到损害，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。对公诉机关指控的被告人姜若颖犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。对于被告人及其辩护人针对第三起及第四起提出的其已归还被害人部分或者全部借款的辩解主张，因被告人未提交还款的证据，故本院不予支持；对于被告人提出异议的第六起及第八起案件，提出借条记载金额与实收金额不一致应以其实收金额计算涉案金额的辩解主张，因被告人与被害人对借款金额表述不一致，且被告人未能提交自己实收款项的依据，故本院将以借条上记载的金额计算涉案金额，对被告人姜若颖提出的该项辩解主张本院不予支持。对于公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。但因本案被告人姜若颖在抓获归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以酌情从轻处罚；被告人当庭自愿认罪，可依法酌情从轻处罚。综合被告人的犯罪性质、情节、社会危害性，认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人姜若颖犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月16日起至2025年1月15日止。罚金限于本判决生效后十五日内履行完毕。）二、对被告人姜若颖诈骗后取得的资金继续追缴退还被害人；被告人作案使用的伪造房屋所有权证七本、国有土地使用证四本、身份证一张依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于楚雄彝族自治州中级人民法院。同时递交诉状正本一份，副本二份。审判长  普志红审判员  杨跃明审判员  朱 燕二〇一四年十月二十日书记员  蒋 帅