福建省泉州市丰泽区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0503刑初190号 公诉机关泉州市丰泽区人民检察院。 被告人洪燕瑜，女，1990年2月15日出生于福建省泉州市鲤城区，汉族，初中文化，无业，住泉州市洛江区，因涉嫌诈骗罪于2018年8月17日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。 辩护人王海秀，福建佳远律师事务所律师，泉州市丰泽区法律援助中心指派。 泉州市丰泽区人民检察院以泉丰检公诉刑诉﹝2019﹞157号起诉书指控被告人洪燕瑜犯诈骗罪，于2019年4月28日向本院提起公诉。本院于同年5月5日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泉州市丰泽区人民检察院指派检察员丁小铮出庭支持公诉，被告人洪燕瑜及其辩护人王海秀到庭参加诉讼。现已审理终结。 泉州市丰泽区人民检察院指控，被告人洪燕瑜自2014年10月以来，在生意亏损、赌博输钱等原因造成资不抵债的情况下，虚构其帮他人代还信用卡、经营“过桥”等业务需要大量资金，将资金交给她投资可获取高额收益等事实，促使被害人吴某1、吴某2等人先后在本区及其他地区，通过微信、支付宝、银行卡等支付方式向洪燕瑜所提供的账户进行转账。尔后，洪燕瑜将所骗取的大部分资金用于赌博、个人消费及向债权人支付高额收益。至案发，洪燕瑜除已支付的本金及收益外，尚有6855140.66元人民币（币种下同）无法归还被害人。其中，洪燕瑜无法归还被害人吴某21128853元、被害人谢某87683元、被害人吴某3132200元、被害人曾某1196054元、被害人庄某302934元、被害人吴某14690406.66元、被害人潘某67010元、被害人王某1250000元。 公诉机关据以指控的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录等，公诉机关认为被告人洪燕瑜以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物共计6855140.66元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人洪燕瑜对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人提出吴某1、庄某的借款认定为诈骗显然有误，吴某2被骗金额应当扣除通过ＰＯＳ机刷信用卡的数额，吴某3的款项系购买虫草等物的款项，不宜认定为诈骗金额。洪燕瑜系初犯，如实供述，建议对洪燕瑜从轻处罚。 经审理查明，2014年10月以来，被告人洪燕瑜在生意亏损、赌博输钱等原因造成资不抵债的情况下，虚构其帮他人代还信用卡、经营“过桥”等业务需要大量资金，将资金交给其投资可获取高额收益等事实，促使被害人吴某1、吴某2等先后在福建省泉州市丰泽区，通过微信、支付宝、银行卡等支付方式向洪燕瑜所提供的账户进行转账。尔后，洪燕瑜将所骗取的大部分资金用于赌博、个人消费及向债权人支付高额收益。至案发，洪燕瑜除已支付的本金及收益外，尚有6855140.66元无法归还被害人。其中，洪燕瑜无法归还被害人吴某21128853元、被害人谢某87683元、被害人吴某3132200元、被害人曾某1196054元、被害人庄某302934元、被害人吴某14690406.66元、被害人潘某67010元、被害人王某1250000元。 被害人发现被骗后即报警。2018年8月17日，公安人员在丰泽区中骏广场18#1705室将洪燕瑜抓获，提取并扣押了作案工具VIVO、三星、苹果手机各1部。庭审中洪燕瑜自愿认罪，如实供述了上述主要犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的以下证据予以证实： 1、被害人吴某2、吴某3、潘某、曾某1、王某1、庄某、吴某1、谢某的陈述、支付宝及微信转账截图、微信聊天记录截图、借条、交易明细、银行转账记录、辨认洪燕瑜照片的辨认笔录，证实被害人被骗的事由及数额。 2、证人王某2的证言、支付业务回单、支付宝转账记录截图及辨认洪燕瑜照片的辨认笔录，证实洪燕瑜以替客人还信用卡和买虫草要资金向他借款，他将款转至方培珠、林某名下。 证人徐某的证言、借据、借款确认书、交易明细、身份证及辨认洪燕瑜照片的辨认笔录，证实洪燕瑜以银行过桥和代还信用卡为由向她借款。洪燕瑜喜欢赌博，曾约她到澳门赌博，她没去。 证人蔡某的证言、账户交易明细，证实他通过李奕明认识洪燕瑜，洪燕瑜帮人还信用卡赚手续费，他借钱给洪，款项转至王某1、林某名下及通过李奕明转给洪燕瑜。 证人曾某2的证言、民事判决书，证实洪燕瑜以替人还信用卡向她借款，尚欠她35万元。 证人林某的证言，证实洪燕瑜向她借过钱，她名下的建行尾号1184的银行卡是洪燕瑜在使用。 证人黄某的证言、福建电信费用充值缴费凭单、收据，证实他名下17750788788的手机号码是洪燕瑜在使用，洪用该号码注册微信，不清楚是否注册支付宝。他未使用与手机号码相关的微信和支付宝。 证人方某的证言，证实洪燕瑜以做虫草生意生向她借款700多万元未还。她通过自己及刘德敬名下银行卡转到洪燕瑜及其指定的王某1、林某名下银行卡内。 3、工作说明、微信聊天记录、朱卡斯及陈秋红的基本情况，证实朱卡斯及陈秋红的信用卡系洪燕瑜在使用。 4、搜查笔录、扣押清单，证实公安机关扣押洪燕瑜的物品情况。 5、借记卡账户主档查询、查询客户信息、交易明细、消费记录及光盘，证实涉案账户资金进出及使用情况。 6、专项审计报告、被害人损失表，证实被害人的损失数额。 7、证件详情、出入境详情，证实洪燕瑜频繁前往澳门。 8、手机信息记录，证实洪燕瑜手机内的信息内容，洪到澳门参与赌博。 9、户籍证明、全省常住人口、前科证明、到案经过，证实洪燕瑜的身份及归案情况。 10、被告人洪燕瑜的供述与辩解 上述证据经查证属实，互相关联，取证程序合法，本院予以采信，并作为定案的依据。 本院认为，被告人洪燕瑜以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪成立。洪燕瑜庭审自愿认罪，如实供述主要犯罪事实，酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳，与事实及法律不符的辩护意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人洪燕瑜犯诈骗罪，判处有期徒刑十年八个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月17日起至2029年4月16日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人洪燕瑜于本判决生效之日起十日内分别赔偿被害人吴某2人民币1128853元、被害人谢某人民币87683元、被害人吴某3人民币132200元、被害人曾某1人民币196054元、被害人庄某人民币302934元、被害人吴某1人民币4690406.66元、被害人潘某人民币67010元、被害人王某1人民币250000元。 三、没收被告人洪燕瑜作案工具VIVO、三星、苹果手机各1部。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  吴静华 人民陪审员  邱佩华 人民陪审员  邱有潘 二〇一九年六月二十四日 书 记 员  魏铭尊 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者减免。