四川省资阳市雁江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川2002刑初107号 公诉机关四川省资阳市雁江区人民检察院。 被告人尹彬，男，1982年4月16日出生于四川省资阳市雁江区，汉族，初中文化，无业，户籍地四川省资阳市雁江区，住资阳市雁江区。因犯抢劫罪、抢夺罪于2003年7月25日被广东省珠海市香州区人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五千元。因犯盗窃罪于2013年11月7日被本院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元。2014年2月5日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月16日被资阳市公安局雁江区分局取保候审。经本院决定，于2019年4月3日被取保候审。 指定辩护人王三民，四川四成律师事务所律师。 被告人李巧云（曾用名：李桂琼），女，1975年3月18日出生于四川省宜宾市宜宾县，汉族，中专文化，无业，户籍地四川省资阳市雁江区，住资阳市雁江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月7日被资阳市公安局雁江区分局取保候审。经本院决定，于2019年4月3日被取保候审。 指定辩护人田林，四川川源律师事务所律师。 指定辩护人胡雁峰，四川川源律师事务所律师。 四川省资阳市雁江区人民检察院以雁检公诉刑诉（2019）698号起诉书指控被告人尹彬、李巧云犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2019年5月15日召开庭前会议，5月21日、6月12日、6月28日公开开庭进行了审理。资阳市雁江区人民检察院指派检察员刘云禄、书记员王长春出庭支持公诉。被告人尹彬及其辩护人王三民、被告人李巧云及其辩护人田林、胡雁峰到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。 本院经审理查明：沈阳老妈乐商贸有限公司（以下简称老妈乐公司）于2013年8月22日注册成立。该公司成立后，未经有关部门批准，在全国各地设立多家分店，通过“消费返利”模式为老妈乐公司招募投资会员，直接或间接面向社会不特定人群吸收资金。老妈乐公司会员分为五个级别，按级别确定返利额度：一次性消费1280元为银卡会员，最高可获得2000元返利；一次性消费6400元为金卡会员，最高可获得15120元返利；一次性消费12800元为钻卡会员，最高可获得31520元返利；一次性消费19200元为白金会员，最高可获得47920元返利；一次性消费25600元为翡翠会员，最高可获得64320元返利。分店在吸收会员资金后，均按规定于当日向老妈乐公司进行转账上交，并用老妈乐公司发放的资金对会员进行返利。分店负责人、店长、员工的底薪和提成由老妈乐公司发放。分店发展的会员每消费1280元为一单，老妈乐公司按每单50元给分店提成，由分店负责人、店长、店员进行分配。 2016年6月，被告人尹彬在资阳市雁江区设立老妈乐分店，由其妻子被告人李巧云帮忙经营管理，并聘请查文秀、朱敏、李群、尹志等人为分店员工，通过口口相传的方式向不特定社会公众进行宣传，以注册成为老妈乐购物商城会员后购卡可获高额返利为诱饵，变相承诺保本付息，向社会公开招揽投资人，非法吸收公众存款。至2018年4月，被告人尹彬、李巧云在资阳市雁江区经营老妈乐分店期间，共计向119名不特定对象吸收存款达2091.5664万元。吸收的资金流向老妈乐公司指定的张玉影、刘道盟、金陈、成都老妈乐商贸有限责任公司等个人或单位的账户。至案发时，尚有760.6312万元未返还投资人。 另查明：2018年5月16日，尹彬主动到公安机关投案。2018年8月7日，李巧云主动到公安机关投案。二被告人到案后如实供述了主要犯罪事实。在资阳市雁江区老妈乐分店经营期间，尹彬、李巧云共非法获利65万元。 再查明：案发后，资阳市雁江区老妈乐分店店员查文秀向公安机关退缴了违法所得3.58万元，现已扣押在案。 上述事实，被告人尹彬、李巧云及各辩护人在开庭审理过程中均无异议，并有书证、证人证言、被告人供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人尹彬、李巧云违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过口口相传的方式向社会公开宣传，许以高额回报为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。尹彬在有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。在本案中，尹彬、李巧云系帮助他人非法吸收公众存款，并从中收取佣金或提成，主观恶性相对较小，在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。尹彬、李巧云在犯罪后自动投案，并如实供述犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。根据尹彬、李巧云犯罪的事实、性质、情节，对社会的危害程度及其认罪态度、悔罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人尹彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限至本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人李巧云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 三、扣押在案的违法所得三万五千八百元，予以没收，返还集资参与人。追缴被告人尹彬、李巧云的违法所得六十五万元，返还集资参与人。不足部分责令尹彬、李巧云退赔（清单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省资阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 凌 云 人民陪审员 付 华 人民陪审员 李勇英 二〇一九年六月二十八日 书 记 员 吴 丹 尹彬、李巧云非法吸收公众存款统计表                            序号                       集资参与人                       投资金额（元）                       返还资金数额（元）                       退赔金额（元）                               1                       孟芝素（陈吉昭）                       749967                       367775                       382192                               2                       廖淑芳                       300000                       120000                       180000                               3                       刘发明                       639781                       331832                       307949                               4                       黄邦国                       61200                       90300                       —                               5                       苏华明                       663253                       376987                       286266                               6                       夏明仙（林建）                       197924                       37288                       160636                               7                       曾锋秀                       40000                       8915                       31085                               8                       马秀诗                       77022                       30357                       46665                               9                       曾瑞彬                       74200                       24600                       49600                               10                       陈国树                       229419                       84754                       144665                               11                       刘瑞华                       204610                       93411                       111199                               12                       游德坤                       360024                       214347                       145677                               13                       李群                       30480                       23222                       7258                               14                       王定坚                       19200                       16306                       2894                               15                       杨霞                       153140                       83426                       69714                               16                       张秀明                       20480                       10912                       9568                               17                       吴传容                       14080                       5119                       8961                               18                       秦书林                       211862                       62167                       149695                               19                       王开明                       29866                       1490                       28376                               20                       陈宗祀                       492000                       450145                       41855                               21                       陈双元                       417800                       282962                       134838                               22                       唐光祥                       183358                       152968                       30390                               23                       陈香琼                       372959                       181724                       191235                               24                       杨淑芬                       35480                       12250                       23230                               25                       张家东                       554008                       474931                       79077                               26                       李青春                       17767                       1000                       16767                               27                       李志明                       50000                       5000                       45000                               28                       刘兰绪                       208182                       184800                       23382                               29                       代玉仙                       68600                       61629                       6971                               30                       鲍赛琴                       26000                       12600                       13400                               31                       郑照英                       246183                       182038                       64145                               32                       张法琴                       277909                       205756                       72153                               33                       王美英                       25600                       13366                       12234                               34                       邓玉华                       76800                       40172                       36628                               35                       刘正义                       17734                       0                       17734                               36                       郭清                       17067                       0                       17067                               37                       吴明慧                       36524                       16263                       20261                               38                       倪天秀                       30600                       7373                       23227                               39                       罗映琦                       59482                       6191                       53291                               40                       代彬菊                       122880                       84511                       38369                               41                       刘祖琼                       30600                       14834                       15766                               42                       唐素华                       131480                       109527                       21953                               43                       王光锡                       793304                       624226                       169078                               44                       腾自君                       314236                       216306                       97930                               45                       王水华                       20480                       13698                       6782                               46                       雷淑君                       18620                       9969                       8651                               47                       凌金福                       76220                       65501                       10719                               48                       谢照生                       18620                       0                       18620                               49                       张贞仕                       103342                       76250                       27092                               50                       唐红兵                       120082                       92653                       27429                               51                       李淑贞                       93747                       69962                       23785                               52                       杨福均                       614295                       515107                       99188                               53                       穆国跃                       233200                       114800                       118400                               54                       王用成                       6400                       4487                       1913                               55                       黄素菊                       1280                       727                       553                               56                       黄泉国                       8960                       7499                       1461                               57                       蒋华娣                       138600                       80390                       58210                               58                       卓必湘                       2560                       1578                       982                               59                       魏德元                       146996                       78848                       68148                               60                       朱水仙                       7000                       1057                       5943                               61                       刘碧玉                       89422                       45815                       43607                               62                       潘金贵                       14080                       4680                       9400                               63                       王春容                       31420                       24456                       6964                               64                       杨金琼                       57053                       23338                       33715                               65                       刘玲利                       124349                       107441                       16908                               66                       张吉律                       25600                       15326                       10274                               67                       陈德春                       131729                       75787                       55942                               68                       华正英                       630734                       427141                       203593                               69                       何必荣                       321000                       223602                       97398                               70                       胡在培                       40000                       15708                       24292                               71                       赖素华                       76000                       38912                       37088                               72                       李素清                       162924                       111138                       51786                               73                       王辉先                       108600                       43843                       64757                               74                       吴传江                       275000                       150400                       124600                               75                       吴传良                       107160                       73479                       33681                               76                       杨慧玉                       25600                       22506                       3094                               77                       杨明                       6400                       5268                       1132                               78                       邹明仙                       62054                       35297                       26757                               79                       杨素华                       18262                       9948                       8314                               80                       李菊容                       9400                       3011                       6389                               81                       王长玖                       12800                       2892                       9908                               82                       杨菊芬                       482000                       319760                       162240                               83                       吴桂华                       7400                       379                       7021                               84                       杨素碧                       362711                       310658                       52053                               85                       吴素芬                       167100                       90496                       76604                               86                       申菊芳                       167100                       90496                       76604                               87                       王明宣                       56364                       12711                       43653                               88                       倾润华                       31062                       19091                       11971                               89                       陈良先                       56747                       21706                       35041                               90                       杨玉君                       35600                       10206                       25394                               91                       冯玉仙                       859860                       484660                       375200                               92                       李月琴                       252600                       173557                       79043                               93                       梁永德                       549200                       386923                       162277                               94                       刘瑞华                       204610                       93411                       111199                               95                       张文菊                       28160                       4163                       23997                               96                       邱凤霞                       76720                       35100                       41620                               97                       王前凤                       183346                       131798                       51548                               98                       赖嘉玲                       909140                       629684                       279456                               99                       袁月惠                       587771                       356621                       231150                               100                       刘春菊                       171422                       61765                       109657                               101                       周玉堂                       126344                       72399                       53945                               102                       李全能                       199664                       153617                       46047                               103                       李洋渊                       93346                       74892                       18454                               104                       陈玉华                       49800                       22632                       27168                               105                       熊方伦                       72294                       4093                       68201                               106                       何志云                       1280                       414                       866                               107                       刘建分                       69547                       30058                       39489                               108                       叶德武                       558889                       480791                       78098                               109                       姚喻华                       47000                       32532                       14468                               110                       胡明祥                       73420                       32236                       41184                               111                       由克全                       19200                       14156                       5044                               112                       朱彩琼                       220000                       77250                       142750                               113                       黄文君                       246392                       184141                       62251                               114                       刘莲芳                       94800                       57410                       37390                               115                       李德华                       146996                       78848                       68148                               116                       李文清                       549600                       468467                       81133                               117                       马德全                       391200                       357709                       33491                               118                       李必辅                       88800                       26784                       62016                               119                       罗素华                       55129                       20544                       34585                               合计                                             20915664                                             7606312                附本案适用的主要法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一、二款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的 （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。