安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1302刑初511号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人陈浩，男，1988年3月16日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，无业，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月15日被宿州市公安局埇桥分局抓获，次日被该局刑事拘留，同年2月28日被逮捕。2019年3月26日被宿州市公安局埇桥分局取保候审。2019年5月16日被本院决定取保候审。 宿州市埇桥区人民检察院以埇检一部刑诉（2019）167号起诉书指控被告人陈浩犯诈骗罪，于2019年5月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员潘燕、李琦出庭支持公诉，被告人陈浩到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：2019年1月1日至1月23日，张某因急需资金周转，找到被告人陈浩帮助办理银行贷款。被告人陈浩因外欠他人债务，以帮助张某办理银行贷款名义骗取张某人民币约69313元，后用于偿还债务。 被告人陈浩于2019年2月15日主动到公安机关投案，并如实供述了主要犯罪事实。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、微信转账记录等证据予以证实，认为被告人陈浩的行为已构成诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，对被告人陈浩在有期徒刑三年至三年六个月幅度内量刑。 被告人陈浩对公诉机关的指控无异议。 经审理查明：2019年1月1日至1月23日，被害人张某因急需资金周转，找到被告人陈浩帮助办理银行贷款。被告人陈浩因欠他人债务，遂以能帮助被害人张某在“上海花旗银行”办理贷款，取得被害人张某的信任，后以材料费、手续费等名义骗取张某共计人民币69313元。被告人陈浩将该钱款用于偿还个人债务。 另查明：2019年6月10日，被告人陈浩退还被害人张某人民币69313元，被害人张某对被告人陈浩的行为表示谅解，请求对被告人陈浩从轻处罚。 上述事实，有公诉机关、辩护人提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 一、书证 （一）支付宝及微信转账记录，证明被害人张某分多次通过微信转账人民币65595元给被告人陈浩。被告人陈浩收到被害人张某的钱款后分多次将该款转账给张波、徐某等人。 （二）谅解书，证明2019年6月10日，被告人陈浩退还被害人张某人民币69313元，且已履行。被害人张某对被告人陈浩的行为表示谅解，请求对被告人称从轻处罚。 （三）情况说明，证明被告人陈浩通过微信转款给张波、孙亚伟、瑶瑶三人，其中张波、孙亚伟证实被告人陈浩曾转账7000元和3000元给二人，但因二人在外地不能接受询问。 二、被害人张某陈述，证明2019年1月1日下午，他因有点事想贷款，找到朋友陈浩帮忙，陈浩说有朋友可通过上海花旗银行借到钱。陈浩把陈浩朋友微信给他，对方显示微信昵称是金顺科技有限公司，加对方为好友后，他把借款的想法说给对方听，对方说以他的资质可以放款16万元，先交12168元，其中2000元是担保费。他为了快点办下来贷款，要给对方转钱，对方让他把钱转给陈浩。他就给陈浩转了7200元，第二天转了1000元，第三天转了2000元。转好钱后他问对方什么时间放款，对方说星期不上班什么的，1月8日他给陈浩转了300元，他问陈浩钱什么时间能贷下来，陈浩说问问。第二天对方让他给陈浩转4000元，转过钱后对方说需要等，接着让他转14860元给陈浩，他又转了14860元给陈浩，1月15日转给陈浩640元，1月17日又让他转5168元和7000元，他都转给陈浩了，过了两天让他再转6529元帮助他做借款合同，他又把6529元转给陈浩。1月20日，对方用微信发信息确认他的银行卡号和姓名，发给他一个服务登记表，问他家庭情况，后对方又以各种理由推脱不给他转款，月底他联系对方，对方说贷款下不来，他让对方把他转给的7万元退还，对方不理他。对方的人他没见过，是陈浩介绍的，对方微信号×××，手机号171100300720.陈浩微信号×××，昵称乐享金融、全国招商，电话130××××0892。他一个用微信给陈浩转账69313元。陈浩有没有把钱给对方他不知道。他的微信号×××，昵称彬彬有礼／落落大方。 三、证人徐某证言，证明2017年陈浩欠他5万元，他有陈浩打的欠条。2018年8月10日，陈浩通过微信给他转了2500元，9月16日转了1700元，2019年1月27日转账7000元。陈浩微信号×××，电话159××××4649。他母亲叫潘井玲。 四、被告人陈浩供述，称他来派出所投案的，他骗了张某7万元。因张某急需用钱，找他做贷款，他以做贷款需要资料费、手续费等费用问张某要了7万元，这些钱被他日常花销和还别人钱了。他给张某说可在上海花旗银行做贷款，能给张某贷款16.5万元。他给张某说他有个朋友叫王波在上海经营一家金融机构，专门给人做贷款，实际上王波是他虚构出来的，他给张某的王波微信号是他在四、五年前用的微信号×××，微信名金顺科技有限公司，事发后他把微信号注销了。张某大多是通过微信转账的，给了他5000元和1900元两笔现金。他收钱的微信号×××,微信名叫乐享金融全国招商。张某微信号×××，微信名彬彬有礼／落落大方，他还有个微信号×××，微信名人一定要靠自己。他没有能力帮张某从上海花旗银行贷款，他在外边少不少人钱，他想从张某身上骗点钱先周转把握欠的钱先还上，等他有钱再还给张某，经核算他骗张某69313元，这些钱大部分被他还账了，还有一些被我花销了。他还了崔成龙21200元，还了张波7000元，还了苏亚伟3000元，还潘井玲儿子7000元，还了瑶瑶指定的人朱南菘账户45100元，他用他的支付宝130××××0892账号转的。 五、本案其他相关证据 （一）案发与抓获经过，证明2019年2月15日10时11分，被害人张某电话报警称，其被陈浩以做贷款的名义骗了7万元现金，遂案发。当日下午19时许，被告人陈浩主动到宿州市公安局埇桥分局南关派出所投案。 （二）户籍证明，证明被告人陈浩出生于1988年3月16日，身份证号码3422011988××××××××。 本院认为，被告人陈浩以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱款共计人民币69313元，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人陈浩主动投案并如实供述了自己的罪行，系自首，依法可减轻处罚。案发后，被告人陈浩将诈骗所得人民币69313元退还被害人张某，且取得被害人的谅解，可酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十一条之规定，判决如下： 被告人陈浩犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于本判决发生法律效力次日起十日内缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘小强 审 判 员  马东梅 人民陪审员  郭克实 二〇一九年六月十四日 书 记 员  王溪闻 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。