文书内容黑龙江省哈尔滨市平房区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑0108刑初185号公诉机关黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院。被告人杨春英，女，汉族，1982年2月19日出生于黑龙江省哈尔滨市，大学文化，北京盛世汇海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司团队经理，住黑龙江省哈尔滨市呼兰区。因涉嫌非法吸收公众存款于2017年8月15日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月24日被哈尔滨市公安局平房分局取保候审（羁押10日），2018年11月9日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。辩护人史勇，吉林东镇律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院以哈平检诉刑诉（2018）81号起诉书、哈平检诉刑追诉（2018）5号追加起诉决定书指控被告人杨春英犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月9日向本院提起公诉。本院于2018年11月9日立案，依法组成合议庭，于2018年12月5日公开开庭审理了本案，因需要补充新证据，哈尔滨市平房区人民检察院于2019年2月8日申请延期审理，本院于2019年2月8日决定延期审理。本院于2019年6月4日在哈尔滨市第二看守所第二次开庭审理了本案，黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指派检察员康宁出庭支持公诉，被告人杨春英及其辩护人史勇到庭参加了诉讼。因需要补充新证据，哈尔滨市平房区人民检察院于2019年6月8日申请延期审理，本院于2019年6月8日决定延期审理。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指控，2015年，程连合（已起诉）在哈尔滨市平房区注册成立了北京盛世汇海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司（以下简称平房分公司），并任该公司的负责人。程某合在未经有关部门依法批准的情况下，招募多名业务人员并通过散发传单等方式在社会上宣传北京盛某海投资管理有限公司的投资理财项目，并与众多投资者签订协议，收取投资者的投资款。被告人杨春英于2015年3月入职平房分公司，先后担任业务员及团队经理，收取投资者的投资款。经司法鉴定，杨春英在平房分公司任职期间，在哈尔滨市平房区实际吸收资金人民币6,549,000.00元。被告人杨春英于2017年8月15日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市平房区抓获。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。并认为，被告人杨春英伙同他人未经有关部门依法批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任。本案系共同犯罪，被告人杨春英在共同犯罪中系从犯。被告人杨春英如实供述自己罪行。被告人杨春英辩称，公诉机关指控的数额中有800,000.00元系其本人及其亲属的集资款。部分集资人的集资款系其在程某合的担保下为他人办理，其父母身患疾病，孩子尚小无人照顾，家境困难，希望对其从轻处罚。被告人杨春英的辩护人认为，杨春英不具有非法吸收公众存款的主观故意，没有获取集资人的集资款。集资人周某2015年9月22日投资100,000.00元、陈某12015年11月18日投资50,000.00元的业务员均是王强，汪库2015年12月24日投资50,000.00元的业务员是石红梅，以上款项应从杨春英的鉴定数额中扣除。杨春英2016年5月任团队经理，此前该团队业务员不归杨春英管理。截止杨春英接管该团队时，该团队办理的投资应当从鉴定数额中扣除。其他辩护意见同杨春英。经审理查明，2015年8月，同案被告人程某合（已起诉）为获取北京盛某海投资管理有限公司业务提成，在黑龙江省哈尔滨市平房区注册成立了北京盛世汇海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司，并任该公司的负责人。该公司在未经有关部门依法批准的情况下，招募并组织被告人杨春英等多名业务人员，以投资出借资金并能获取高额利息的名义，并通过散发传单等方式在社会上宣传北京盛某海投资管理有限公司的投资理财项目，并与社会大量不特定人群签订协议，吸收公众存款。被告人杨春英于2015年3月至2016年3月任该公司业务员，帮助程某合向社会不特定群众吸收存款，签署协议，根据协议，借款期限分别为三个月、六个月、十二个月不等，出借类型分为“汇海通””、“月息通”、“汇海宝”等，年化利率8%至13%不等。被告人杨春英于2016年5月至2016年11月期间任该公司团队经理，负责帮助程某合招聘、管理、培训公司业务员，向客户发放礼品、开会、宣传、印刷宣传单等工作。杨春英任团队经理期间，其业务员有艾某1、尚某、艾某2、卢某、吴某、张某3、蒋某、王某2。其团队总监为王某4，杨春英团队受王某4管理。经鉴定，上述期间，被告人杨春英非法吸收公众存款98人次，实际收款金额4,551,000.00元，返还利息95,795.27元，返还本金630,000.00元。被告人杨春英于2017年8月15日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市平房区抓获。上述犯罪事实有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被告人杨春英的户籍证明及现实表现：杨春英的基本身份信息，案发时系完全刑事责任人，依法应当负刑事责任；杨春英无前科；2、案件来源、到案经过、收取保证金通知书：2017年3月，王绪田、唐焕丽等30余名群众到哈尔滨市公安局平房分局经侦大队报案称：2015年和2016年之间，到地址为新疆大街22-10号的盛某海投资管理有限公司购买理财产品，到期未返还本金和利息达200余万元。被告人杨春英于2017年8月15日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市平房区抓获,2017年8月24日被取保候审；杨春英上缴取保候审保证金人民币50,000.00元；3、个人出借咨询与服务协议：甲方：集资人，乙方：北京盛某海投资管理有限公司、丙方：北京平安盛世信息咨询有限公司，乙、丙均盖章；4收款确认书：签章为集资人签字，见证人为北京盛某海投资管理有限公司；5、债权转让及受让协议、集资人的银行流水单：转让人为集资人，见证人为北京盛某海投资管理有限公司，集资人银行卡交易明细；6、黑龙江鑫泰司法鉴定所司法鉴定意见书、黑龙江龙某世纪会计师事务所司法鉴定补充意见书、情况说明及黑龙江龙某世纪会计师事务所更正说明：杨春英任职期间，已报案投资人在盛某海平房分公司投资98人次，实际收款金额4,551,000.00元，返还利息95,795.27元，返还本金630,000.00元，亏损金额3,825,204.73元；7、公安机关提供的POS机数据、情况说明：本案集资人被程某合等人吸收的存款均被程某合通过第三方平台转到盛某海公司北京总公司，程某合、杨春英等人未获取所吸收的钱款；8、证人张某1的证言：其2015年7月初在哈飞俱乐部门前锻炼的时候，盛某海投资公司的业务员杨春英介绍其到盛某海投资，她说要给跳广场舞的做跳舞服装，然后其就和盛某海公司业务员杨春英认识了，杨春英说她是做投资公司的，利息最高13%，国家新出台的一种新兴的理财方式，盛某海公司以借贷的方式帮大家理财，放贷给别人是20%，给集资人的利息是12%，他们赚取8%的差额，公司对贷款人审批非常严格，所以大家可以放心的把钱放入公司。负责其投资的业务员是杨春英，投资种类是汇海通，其第一笔投资在2015年7月13日，投资50,000.00元（实交50,000.00元），其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年13%，一次性返款6,500.00元，单笔亏损43,500.00元人民币。第二笔2016年7月12日，其投资50,000.00元（实交0元），合同编号1201618200，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年13%，没返款，单笔亏损0元人民币。第三笔2015年8月10日，其投资60,000.00元（实交60,000.00元），其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年13%，一次性返款67,800.00元，单笔盈利7,800.00元人民币。第四笔2015年8月24日，其投资50,000.00元（实交50,000.00元），其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年13%，一次性返款56,500.00元，单笔盈利6,500.00元人民币。第五笔2015年9月，其投资50,000.00元（实交50,000.00元），其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年13%，一次性返款56,500.00元，单笔盈利6,500.00元人民币。第六笔2016年6月17日，其投资50,000.00元（实交50,000.00元），其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年12%，没返款，单笔亏损50,000.00元人民币。第七笔2016年6月29日，其投资50,000.00元（实交50,000.00元），把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年13%，没返款，单笔亏损50,000.00元人民币。投资人甲方是其，乙方是北京盛世汇海公司投资管理有限公司黑龙江省哈尔滨市平房分公司，丙方是北京平安盛世信息咨询有限公司。盛某海公司通过银行卡刷POS机刷走投资金额，《个人出借咨询与服务协议》是在盛某海投资公司平房分公司内的办公室签订的，是和业务员杨春英签订的。其一共投资了360,000.00元（实交310,000.00元,一共返息金额187300元，一共亏损122700元。返利到其中信银联卡和工商银联卡，通过第三方（富有支付服务有限公司和中金支付服务有限公司）支付给其的。盛某海公司现在没人办公了，大门都锁上了；9、证人陶某的证言：其2016年5月经过以前的同事知道盛某海集资一事，盛世汇海公司地址在新疆大街22-10号盛某海公司，该公司业务员杨春英接待的其，她说盛某海公司有实力，其就抱着试试看的心理投资了汇海通。第一笔2016年7月15日，其投资50,000.00元（实交50,000.00元），合同编号：1201618201，把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款数据，期限是12个月，利息每年12%，没返款，单笔亏损50000元人民币。第二笔是2016年7月5日，其投资50,000.00元（实交50,000.00元），合同编号：1201618196，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款数据，期限是12个月，利息每年12%，没返款，单笔亏损50,000.00元人民币。第三笔2016年9月27日，其投资20,000.00元（实交20,000.00元），合同编号是1201629643，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年8%，没返款，单笔亏损20,000.00元人民币。投资人甲方签字是其，乙方是北京盛世汇海公司投资管理有限公司黑龙江省哈尔滨市平房分公司，丙方是北京平安盛世信息咨询有限公司。其是通过盛某海公司通过银行卡刷POS机刷走投资金额，《个人出借咨询与服务协议》是其和杨春英签订的，其一共投资了120,000.00元（实交120,000.00元），没返息，一共亏损120,000.00元。盛某海公司现在没有人办公了，大门都锁上了；10、证人张某2的证言：其在2015年7月经过盛某海公司集资人张某1（弟弟）介绍到盛某海集资的，其弟弟张某1说他在盛某海投资了，其就和张某1到了盛某海公司，地址在新疆大街22-10号，业务员杨春英接待的其。她说她们公司有实力，是投资公司，国家新出台的一种新兴的，以P2P模式来理财，国家允许的，盛某海公司以借贷方式帮其们理财，她来盛某海公司考察过，觉得公司可以她才来上班的，盛某海公司对贷款人审批非常严格，所以可以放心的把钱放入盛某海公司。杨春英说盛某海公司有第三方支付，在中国人寿保险、中国建设银行都有保障金，资金投入更有安全感了。其在盛某海公司投资了汇海通，负责其的业务员是杨春英。杨春英说合同到期自动连本带息返还到其卡里。第一笔2015年7月13日，其投资50,000.00元（实交50,000.00元），合同编号1201509511，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年13%，一次性返款6,500.00元，单笔亏损43,500.00元人民币。第二笔2016年7月12日，其投资50,000.00元（实交0元），没返款，单笔亏损0元人民币。第三笔2015年10月28日，其投资50,000.00元（实交50,000.00元）合同编号1201527475，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是6个月，利息每年10%，一次性返款2,500.00元，单笔亏损47,500.00元，第四笔续存2016年4月5日其投资50,000.00元（实交0元），没返款，单笔亏损0元人民币。第五笔2015年7月27日，其投资24,000.00元（实交24,000.00元），合同编号1201509926，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年6.8%，一次性返款25,632.00元，单笔盈利1,632.00元人民币，第六笔2015年7月27日，其投资48,000.00元（实交48,000.00）,合同编号1201509944，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年6.8%，一次性返款51,264.00元，单笔盈利3,264.00元人民币。第七笔2016年7月28日其投资70,000.00元（实交70,000.00元）。合同编号1201605061，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年12%，没返款，单笔亏损70,000.00元人民币。第八笔2016年10月28日，其投资50,000.00元（实交50,000.00元），合同编号1201629649，其把银行卡交给盛某海公司业务员杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额（单某盈），她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是6个月，利息每年6%，没返款，单笔亏损50,000.00元人民币。第九笔2016年5月31日，其投资50,000.00元（实交50,000.00元）合同编号1201612534，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年12%，没返款，单笔亏损50,000.00元人民币。第十笔2016年5月31日，其投资50,000.00元（实交50,000.00元），合同编号1201612535，其把银行卡交给盛某海公司业务员杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年12%，没返款，单笔亏损50,000.00元人民币。第十一笔2016年7月22日，其投资50,000.00元（实交50,000.00元），合同编号1201618203，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年12%，没返款，单笔亏损50,000.00元人民币。第十二笔2016年6月29日，其投资10,000.00元（实交10,000.00元）。合同编号1201633055，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年12%，没返款，单笔亏损10,000.00元人民币。第十三笔2016年11月14日，其投资100,000.00元（实交100,000.00元），合同编号2016903735，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年12%，没返款，单笔亏损100,000.00元人民币。第十四笔2016年11月15日，其投资10,000.00元（实交10,000.00元），合同编号2016903736，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年12%，没返款，单笔亏损10,000.00元人民币。第十五笔2016年11月16日，其投资10,000.00元（实交10,000.00元），合同编号2016903734，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年12%，没返款，单笔亏损10,000.00元人民币。第十六笔2016年11月17日，其投资50,000.00元（实交50,000.00元），合同编号2016903732，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年12%，没返款，单笔亏损50,000.00元人民币。第十七笔2016年11月11日，其投资50,000.00元（实交50,000.00元），合同编号2016903730，其把银行卡交给杨春英，她带其去经理办公室用POS机刷出去投资金额，她跟其签订的借款协议和交款收据，期限是12个月，利息每年12%，没返款，单笔亏损50,000.00元人民币。投资人甲方签字是其，乙方是北京盛世汇海公司投资管理有限公司黑龙江省哈尔滨市平房分公司，丙方是北京平安盛世信息咨询有限公司。盛某海公司通过银行卡刷POS机刷走投资金额，其保留了支付小票。《个人出借咨询与服务协议》是在新疆大街22-10号的盛世汇海投资公司平房分公司的办公室签订的，是和业务员杨春英签订的。其一共投资了952,000.00元（实交852,000.00元），一共返息金额85,896.00元，一共亏损766,104.00元，返还的钱是通过第三方平台（富友支付有限公司和中金支付服务有限公司）支付给其的。盛某海公司现在没有人办公了，大门都锁上了;11、证人陈某1、王某1、刘某、邹某等多名集资人的证言，其证实的内容与上述集资人的证实内容基本一致，均证实在杨春英任职期间，其在盛某海平房分公司集资的事实；12、证人李某的证言：其2016年6月份到7月份在北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司当业务员。2015年11月份，其通过孙慧勇知道盛某海公司投资利息挺高的，其就投了10,000.00元钱，后来到2016年6月份的时候，其再次到这个盛某海公司投资50,000.00元的时，孙慧勇说其也可以在这工作，还给交五险一金，当时其就报其儿子的名字，其想给他交五险一金，之后，其就在这里上班。这期间其同学和亲戚通过其在这里投资了，一笔是20,000.00元，一笔是50,000.00元，算是其的工作业绩，7月份的时候，也没有给其儿子交五险一金，其就离开这个单位了。程某合是公司总经理，主管哈尔滨市的业务；王英是负责管理道里区和平房区的2个公司的业务；杨春英是平房区公司的主管。平房区这个公司的业务主要是杨春英负责主持开展工作，开会，讲课，都是杨春英主持。大多数都是杨春英来讲，有的时候王某4也来讲。听课的人都是已经投资的人和还没有投资的人。一般就是讲在盛某海存钱，利息适中，没有风险，公司还有风险准备金，不会损害投资的人利益，让大家投资的意思，大概就这些。其见过盛某海公司的宣传单，宣传单上写的大概就是投资的方式和利率什么的。当时其在盛某海工作的时候大概有7、8名业务员，其就知道这几个领导的名字，其他的业务员其不熟。其就在那里一个月的时间。其不知道怎么计算业务员提成的，其在那里领过1200元的一个月的工资；13、证人卢某的证言：其从2016年4月19日到2016年11月份在盛某海公司担任业务员。公司出事之后，其就再也没有去过。田某是黑龙江省的总负责人，程某合是哈尔滨市这个区域的总负责人，王某4是平房区盛某海公司的负责人，杨春英是平房区盛某海公司的团队经理，还有一个内勤叫刘万梅，剩下的就是一些业务员。业务员有其、尚某、邴艳秋（内勤兼业务员）、艾某1、艾某2、王某2、吴某、张某3，蒋某，其现在能想起来的就是这些人。田某是黑龙江省的总负责人，对黑龙江省所有的业务网点进行管理。黑龙江省包括有哈尔滨市、牡丹江市、绥化市、佳木斯市，这几个城市都有盛某海的公司；程某合是哈尔滨市的总负责人，负责管理平房区、道里区、阿城区、呼兰区、尚志市的这几个区域的盛某海公司所有工作；王某4是负责管理平房区盛某海公司的全面工作；杨春英是平房区盛某海公司的团队经理，负责业务员的管理、招聘，礼品发放，开会、宣传等等工作。其跟杨春英是朋友，以前就认识，其到这个公司上班就是通过杨春英介绍的。杨春英印制了很多宣传单，一次大概印制一万张，这些宣传单发放完了，杨春英再去印宣传单，就是这样。业务员都拿着这些宣传单，在平房区的太平洋商厦、南厂的东安文化宫、东轻广场、建文广场等人多的地方，给过往或停留的人发放盛某海公司的宣传单。在公司出事之后，杨春英把剩下的很多的宣传单都给处理掉了。有意愿投资的人到其公司二楼的会议室，杨春英负责给这些想投资的人讲盛某海公司的投资模式，讲其公司的利息适中，投资安全，一定到期还本付息，保本保收益，公司还有2亿的保证金，能保证客户投资安全，大概就是这些话。杨春英有时候不在，艾某2和尚某也给这些客户讲过2次。其刚到公司的时候，每个星期开2次这种宣传的会议，在开会之前，都是业务员先联系已经投资的人，告诉他们什么时间开会，开会要发放一些小礼品，比如挂面、洗衣液或是食盐等类似的东西，还有一些还没有投资的人，也会到其公司参加宣传会议。开会一般是杨春英给这些参加会议的人讲投资的事情，内容还是其公司利息适中，投资安全，到期还本付息之类的话，会后再给这些参会的人发放礼品，其单位对业务员的内部培训是都是杨春英进行讲课培训，她提前准备一些客户可能会提出的问题，针对这些问题杨春英告诉业务员怎么向客户说。公司对业务员的要求是每个月最少要有10万元的业绩，如果完成10万元的业绩，会有1500元的提成款，但是这个10万元的必须是存12个月的，要是3个月、6个月、9个月的就不会达到1500元的这个数值，要少一些。业务员是分级别的，有初级、中级和高级，每月的工资也不同，级别越高工资越高。其是初级，每个月工资是1500左右，中级大概是6000元左右，其他的其就不了解了。客户打算来投资的时候，艾某1先把3份空白的合同从内勤邴艳秋那里领出来，再交给业务员，由业务员跟客户签订"个人出借咨询与服务协议"，一式三份，客户留一份，另外2份交给艾某1,正常应该交给杨春英的，但是艾某1是杨春英的二姐，她们是表姐妹的关系，杨春英有的时候事情多，就是艾某1负责收集合同。艾某1在把合同交给内勤邴艳秋，邴艳秋在把这些收集起来的合同通过顺丰快递邮寄到北京的总公司。同时艾某1把POS机拿出来，指导客户刷卡支付投资款，打印出来的付款小票，客户留存一份，另一份付款小票与客户的身份证复印件、银行卡复印件放在合同里一起邮寄到北京的总公司。盛某海公司应该有3台POS机，2016年8月份的时候，其中1台POS机邮寄回北京总公司了，不知道是什么原因。盛某海公司有2个第三方支付平台，一个是上海富友，还有一个是上海的中金支付。杨春英的总业绩大概180万左右，艾某1的总业绩大概是200万左右，其的总业绩大概是20万左右，艾某2总业绩大概100万左右、王某2总业绩大概150多万、吴某总业绩大概50万左右、张某3总业绩大概10万左右，蒋某总业绩大概8万左右，尚某总业绩大概30万、邴艳秋的业绩不了解。盛某海公司平房分公司一共吸收大概是400万到500万元之间，具体数字其不清楚；14、证人尚某的证言：证人尚某的证言证实的内容与证人卢某证实的内容基本一致；15、同案被告人程某合的供述和辩解：其担北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司的任法定代表人王某4和杨春英在盛某海平房分公司都是团队经理，她们都负责管理业务员的业务，包括业务员的培训、辅导、疑难问题解答等等，她们两个人不负责具体业务，就是负责公司人员的管理。杨春英之前是业务员，在2016年的5月份或是6月份的时候，她晋升为团队经理了，就不办具体业务了，只是负责管理业务员。王某4与杨春英是按照吸收金额的千分之五提成，还有一个标准业绩的折算方式，三个月的存款是按照30%折算，六个月的存款是按50%折算，九个月的存款是按70%折算，12个月的存款是按照100%折算，她们2个人获得的提成是盛某海平房分公司中她们自己所在团队存款总金额按照不同月份折算之后再乘以千分之五，就是她们获得的提成金额数。她们获得多少钱其不清楚。王某4和杨春英每个月的工资是4,500.00元。杨春英的团队大概吸收集资款二百多万;16、同案被告人艾某1的供述和辩解：其2015年3月开始在盛某海平房分公司工作的。其是该公司的业务员。2017年3月离开公司。其负责为公司吸收集资人的集资款，并获得提成款。公司的法人是程某合，总监是王某4，团队经理是杨春英。平房分公司应该就一个团队，就是杨春英的这个团队。吸收的存款是否真的划给了债权人其不知道。盛某海平房分公司投资的种类一共有7种，分别是汇海通、月息通、汇海宝、月息宝、单某盈、双季盈、玖玖盈。汇海通、月息通、汇海宝、月息宝都是12个月的封闭期，利率分别是汇海通是12%、月息通是12%、汇海宝是8%、月息宝是7%，其中月息通、月息宝都是每个月返还利息的，汇海通、汇海宝是按照一年一次返本返息的。单某盈、双季盈、玖玖盈这几个的利率其想不起来了，分别是3个月、6个月、9个月的投资封闭期，都是到期返本返息的。程某合、王某4、杨春英他们三个人都不发展业务，不找客户，他们是属于管理层的；17、被告人杨春英的供述和辩解：2015年3月至2016年4月，其在盛某海公司平房分公司担任业务员工作，2016年4月至2016年11月，其在该公司担任团队经理工作。其负责为盛某海公司吸收集资人的集资款，与集资人签订合同，完成公司交代的每月的业绩。其在担任团队经理时负责公司的日常管理及后勤工作。王某4招聘其到盛某海公司的，她是总监，盛某海公司平房分公司是以投资理财通过第三方平台监管的名义吸收资金的。其在盛某海公司平房分公司工作期间，通过其吸收的集资人的集资款大约有一百三十万左右，具体数额其记不住了。其当业务员的时候，按照吸收集资人集资款的票据金额的1.5%公司给其提成款，后期其当团队经理按照其们平房分公司由其负责管理的业务员的吸收集资人存款的业绩总数的千分之五获得提成款，也将部分提成款返给了集资人。其当业务员的时候，吸收了一百三十万左右的集资款，得到2万元左右的提成，其当团队经理的时候，每个月能得到3000元左右的提成,一共得到20000元左右的提成。所以，其在盛某海公司平房分公司工作期间得到40000元左右的提成，这些提成其自己基本没有留下，都返给客户或者给客户买礼品了。其当业务员的时候工资是每个月2250元，扣完保险实际得到1800元左右，其当团队经理基本工资是每个月5400元，扣完保险能得到4500元。其当业务员13个月，得到工资23400元左右，其当团队经理7个月，得到工资31500元。其一共在盛某海公司平房分公司得到的工资总数大约是55000元。盛某海公司平房分公司吸收集资人的集资款返息规则是投资满五万元或五万元以上的，期限是一年，年利率是12%，投资五万元以下的，年利率是7%。其共计向十几个人吸收过集资款。其当团队经理后，负责后勤，包括发放客户的礼品的采购，其还印制过1000余份小的宣传单，上面写着“盛某海回馈老客户，签约过的客户，可以领取2次小礼品”，就是这些内容。盛某海分公司的经营模式就是P2P模式，其只是负责找客户，签合同，客户用POS机刷卡支付投资款，或是委托划扣的方式收取客户的资金。公司这边所有的人都不能接触到现金，客户的钱进入第三方支付平台里，客户的钱有人借贷了，就把钱支付给借钱的人，公司就是赚取中间的利息的差额。这是公司对其培训时候的内容，其对客户宣传也是这么说的。盛某海公司一共有六种投资模式，单某赢、双季赢、玖玖赢、汇海通、月息通、汇海宝，其现在就能想起来这些。其自己发展的客户大概不会超过十个人，一共是一百三十万左右。司法鉴定意见书中的集资人员明细表是其在业务员期间发展客户的情况，共涉及45人，其对其中肖某、周某、汪库三名集资人的集资明细有异议。肖某在盛某海公司平房分公司投资了五笔，前三笔投资是王某4负责的，后两笔投资是由她的前夫吴某负责签单的，吴某超过公司的入职年龄，王某4用尚某的表弟陈明宇的身份给吴某挂在盛某海公司平房分公司，肖某也是冲着吴某去投资的，其不知道肖某为什么说其是他的业务员，肖某后两笔投资时，其已经升任团队经理，不能签单。周某在盛某海公司平房分公司进行三笔投资，第一笔是2015年9月，其当时还是业务员，盛某海公司平房分公司来了一名业务员叫王强，王某4让其带着熟悉业务，因为王强是新来的没有业绩，所以周某的第一笔投资是和王强签单的，而且也算在王强的身上，其只是带他熟悉业务。周某的第二次投资和第三次投资是一天，时间是2016年10月，当时其已经升任团队经理不能签单，其就把这两份投资都介绍给了艾某1，是艾某1和周某签的合同。汪库在盛某海公司平房分公司投资两笔，第一笔投资是王某4负责的，因为汪库是老年舞蹈队的队长，人缘很好，王某4和汪库相处的很好，有很多舞蹈队的队员都到公司来投资，汪库的第二次投资是其负责的，当时其已经是团队经理，业绩挂给了业务员张某3。上述证据，本庭予以确认。针对庭审中控辩双方争议焦点，结合本案相关事实、证据，现概述并裁断如下：关于被告人杨春英的辩护人提出杨春英不具有非法吸收公众存款罪的主观故意的辩护意见，合议庭认为，依据现有证据可证实，被告人杨春英在任盛某海平房分公司团队经理期间，负责帮助程某合招聘、管理、培训公司业务员，向客户发放礼品、开会、宣传、印刷宣传单等工作，其对于该团队业务员向社会不特定群众吸收存款的行为起到一定的领导作用，且依据本案众多集资人的证言，杨春英多次劝说集资人进行投资，故杨春英对本案具有主观故意，辩护人的辩护意见不予采纳；关于被告人杨春英及其辩护人提出，部分集资人的集资款系在程某合的担保下为他人办理，该部分集资款不应被计入杨春英的集资数额的辩护意见，合议庭认为，无论程某合是否进行担保，都不能否认该行为的违法性，杨春英对于违法犯罪行为应当具有明辨是非的能力，故杨春英及程某合应共同对以上集资人的集资款负责，辩护人的辩护意见不予采纳；关于被告人杨春英的辩护人提出，集资人周某2015年9月22日投资100,000.00元、陈某12015年11月18日投资50,000.00元的业务员均是王强，汪库2015年12月24日投资50,000.00元的业务员是石红梅，以上款项应从杨春英的鉴定数额中扣除的辩护意见，合议庭认为，依据现有证据可证实，集资人周某、陈某1、汪库进行投资时业务员均为杨春英，且被告人杨春英对此无异议，辩护人的辩护意见不予采纳；关于被告人杨春英的辩护人提出，杨春英2016年5月任团队经理，此前该团队业务员不归杨春英管理。截止杨春英接管该团队时，该团队办理的投资应当从鉴定数额中扣除的辩护意见，合议庭认为，依据黑龙江龙某世纪会计师事务所更正说明，杨春英任职期间的实际收款金额为4,551,000.00元，该数额已经扣除杨春英接管该团队之前的其他业务员的犯罪数额，且公诉机关已当庭更改哈平检诉刑诉（2018）81号起诉书、哈平检诉刑追诉（2018）5号追加起诉决定书所指控杨春英的犯罪数额，该辩护意见予以采纳。关于鉴定报告中集资人肖某经济损失经鉴定为人民币60,000.00元，因肖某在王某4及艾某1处办理集资已获取返利金额3,316.00元，故其实际损失为56,684.00元;关于鉴定报告中集资人艾某1经济损失经鉴定为人民币93,368.00元，因艾某1在杨春英处办理集资已获取返利金额共计8,132.00元，故其实际损失为85,236.00元;关于鉴定报告中集资人闫淑萍经济损失经鉴定为人民币10,000.00元，因闫淑萍在吴某处办理集资已获取返利金额共计816.00元，故其实际损失为9,184.00元;关于鉴定报告中集资人艾某3经济损失经鉴定为人民币47,435.00元，因艾某3在艾某1处办理集资已获取返利金额共计1,600.00元，故其实际损失为45,835.00元;关于鉴定报告中集资人黄某经济损失经鉴定为人民币96,000.00元，因黄某在艾某1处办理集资已获取返利金额共计12,000.00元，故其实际损失为84,000.00元;关于鉴定报告中集资人霍某经济损失经鉴定为人民币96,400.00元，因霍某在艾某1处办理集资已获取返利金额共计15,000.00元，故其实际损失为81,400.00元;关于鉴定报告中集资人宋某经济损失经鉴定为人民币98,640.00元，因宋某在艾某1处办理集资已获取返利金额共计12,000.00元，故其实际损失为86,640.00元;关于鉴定报告中集资人袁某经济损失经鉴定为人民币30,000.00元，因袁某在艾某1处办理集资已获取返利金额共计12,000.00元，故其实际损失为28,800.00元。本院认为，被告人杨春英在明知他人未经过相关部门批准的情况下，帮助他人以高额回报为诱饵，以公开宣传方式非法吸收不特定群众存款人民币4,551,000.00元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任。本案系共同犯罪，被告人杨春英受雇帮助他人非法吸收公众存款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可从轻处罚，考虑到被告人杨春英如实供述犯罪事实，系初犯，悔罪态度较好，可对其减轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨春英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月9日起至2020年6月28日止,折抵刑期十日），并处罚金人民币30,000.00元（此款于判决生效后三十日内缴纳）；二、责令被告人杨春英与同案被告人程连合、王瑛共同退赔张久赞766,104.00元；共同退赔张雨庆122,700.00；共同退赔周喜金136,613.33.00元；共同退赔陶淑芝120,000.00元；共同退赔汪库244,500.00元；共同退赔陈吉彩103,500.00元；共同退赔邹维民43,500.00元；共同退赔刘凤荣120,000.00元；共同退赔王德琴10,000.00元；共同退赔肖俭文56,684.00元;共同退赔马双林39,368.00元;共同退赔艾晶华85,236.00元;共同退赔张丽50,000.00元;共同退赔王汉奎30,000.00元;共同退赔尚建华100,000.00元;共同退赔毛文凤200,000.00元;共同退赔徐孝奎10,000.00元;共同退赔艾文义100,000.00元;共同退赔张仁斌50,000.00元;共同退赔闫淑萍9,184.00元;共同退赔孙葆苓10,000.00元;共同退赔刘兰平60,000.00元;共同退赔常和20,000.00元;共同退赔赵淑贤10,000.00元;共同退赔卢旭霞60,000.00元;共同退赔孔照信9,650.02元;共同退赔赵遵孟19,825.01元;共同退赔谭桂香10,000.00元;共同退赔蒋成贵77,601.37元;三、责令被告人杨春英与同案被告人程连合、王瑛、艾晶华共同退赔艾文彬45,835.00元;共同退赔黄传梅84,000.00元;共同退赔霍艳玲81,400.00元;共同退赔宋爱武86,640.00元;共同退赔袁艳敏28,800.00元;共同退赔韩静祯10,000.00元;共同退赔幺桂芝200,000.00元;共同退赔赵铁琦10,000.00元;共同退赔那桂兰300,000.00元;共同退赔杨燕10,000.00元;共同退赔艾萍80,000.00元;共同退赔唐焕丽50,000.00元;共同退赔史君华10,000.00元；共同退赔李晓萍100,000.00元；（以上退赔明细详见附表应赔金额栏）审 判 长  晏楠星人民陪审员  关 键人民陪审员  常淑云书 记 员  李莎莎二〇一九年六月二十七日附相关法条如下：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。杨春英退赔集资人损失明细（应赔金额栏）                          集资人      身份证号              集资日期              实交金额              返利金额              返本金额              应赔金额（亏损）              业务员                  1              张久赞      230108194411240840              2016.07.28              70,000                                          70,000              杨春英                  2015.07.27              48,000              3,264              48,000              -3,264                  2015.07.27              24,000              1,632              24,000              -1,632                  2015.10.28              50,000              2,500                            47,500                  2015.07.13              50,000              6,500                            43,500                  2016.11.11              50,000                                          50,000                  2016.11.17              50,000                                          50,000                  2016.11.16              100,000                                          100,000                  2016.11.15              100,000                                          100,000                  2016.11.14              100,000                                          100,000                  2016.09.29              10,000                                          10,000                  2016.07.22              50,000                                          50,000                  2016.05.31              50,000                                          50,000                  2016.05.31              50,000                                          50,000                  2016.10.28              50,000                                          50,000                  合计              852,000              13,896              72,000              766,104                  2              张雨庆230108195508090417              2015.07.13              50,000              6,500                            43,500                  2015.08.10              60,000              7,800              60,000              -7,800                  2015.08.24              50,000              6,500              50,000              -6,500                  2015.09.02              50,000              6,500              50,000              -6,500                  2016.06.17              50,000                                          50,000                  2016.06.29              50,000                                          50,000                  合计              310,000              27,300              160,000              122,700                  3              周喜金230108195107120224              2015.09.22              100,000              12,000              100,000              -12,000                  2016.10.09              100,000              1,386.67                            98,613.33                  2016.10.09              50,000                                          50,000                  合计              250,000              13,386.67              100,000              136,613.33                  4              陶淑芝230108195502150220              2016.07.15              50,000                                          50,000                  2016.07.05              50,000                                          50,000                  2016.09.27              20,000                                          20,000                  合计              120,000                                          120,000                  5              汪库      230108194401240214              2016.09.20              200,000                                          200,000                  2015.12.24              50,000              5,500                            44,500                  合计              250,000              5,500                            244,500                  6              陈吉彩230108194810280241              2015.11.18              50,000              6,500                            43,500                  2016.08.29              50,000                                          50,000                  2016.03.24              10,000                                          10,000                  合计              110,000              6,500                            103,500                  7              邹维民230108193610231010              2015.07.27              50,000              6,500              50,000              -6,500                  2016.07.26              50,000                                          50,000                  合计              100,000              6,500              50,000              43,500                  8              刘凤荣230108194411080023              2015.12.31              50,000                                          50,000                  2016.03.25              10,000                                          10,000                  2016.08.29              50,000                                          50,000                  2016.09.29              10,000                                          10,000                  合计              120,000                                          120,000                  9              王德琴230108194904160021              2016.01.20              10,000                                          10,000                  合计              10,000                                          10,000                  10              肖俭文230108195505240280              2016.07.04              10,000                                          10,000                  2016.08.20              50,000                                          50,000                  2015.07.13              12,000              816              12,000              -816                  2015.07.29              50,000              2,500              50,000              -2,500                  合计              122,000              3,316              62,000              56,684                  11              马双林230108194605021013              2015.06.12              12,000              816              12,000              -816                  2015.07.07              12,000              816              12,000              -816                  2016.06.13              20,000                                          20,000                  2016.07.08              20,000                                          20,000                  2016.07.27              1,000                                          1,000                  合计              65,000              1,632              24,000              39,368                  12              艾晶华230108196709131021              2015.07.30              24,000              1,632              24,000              -1,632                  2016.01.08              100,000              5,000              100,000              -5,000                  2016.07.07              100,000                                          100,000                  2014.12.16              50,000              6,500              50,000              -6,500                  2015.01.09              24,000              1,632              24,000              -1,632                  合计              298,000              14,764              198,000              85,236                  13              张丽      230108195705250424              2016.06.28              50,000                                          50,000                  合计              50,000                                          50,000                  14              王汉奎372928198302164615              2016.07.31              30,000                                          30,000                  合计              30,000                                          30,000                  15              艾文彬230108194212051019              2016.08.30              50,000              2,565                            47,435              艾晶华                        2015.06.05              24,000              1,600              24,000              -1,600                  合计              74,000              4,165              24,000              45,835                  16              黄传梅230827196209234822              2015.08.26              100,000              12,000              100,000              -12,000                  2016.08.30              100,000              4,000                            96,000                  合计              200,000              16,000              100,000              84,000                  17              霍艳玲230108196609101044              2015.10.07              200,000              4,000              200,000              -4,000                  2016.01.06              200,000              11,000              200,000              -11,000                  2016.07.15              100,000              866.67              100,000              -866.67                  2016.07.31              50,000              2,000                            48,000                  2016.10.06              50,000              733.33                            49,266.67                  合计              600,000              18,600              500,000              81,400                  18              宋爱武230108196212211042              2015.10.11              100,000              12,000              100,000              -12,000                  2016.10.10              100,000              1,360                            98,640                  合计              200,000              13,360              100,000              86,640                  19              袁艳敏              2015.11.25              60,000              1,200              60,000              -1,200                  2016.05.17              30,000                                          30,000                  合计              90,000              1,200              60,000              28,800                  20              韩静祯              2016.06.27              10,000                                          10,000                  合计              10,000                                          10,000                  21              幺桂芝23010819560614102X              2016.06.13              100,000                                          100,000                  2016.07.05              100,000                                          100,000                  合计              200,000                                          200,000                  22              赵铁琦230108196505290418              2016.05.03              10,000                                          10,000                  合计              10,000                                          10,000                  23              那桂兰230108196210251024              2016.05.18              200,000                                          200,000                  2016.05.18              100,000                                          100,000                  合计              300,000                                          300,000                  24              杨燕              2016.06.22              10,000                                          10,000                  合计              10,000                                          10,000                  25              艾萍230108196312251025              2016.07.25              80,000                                          80,000                  合计              80,000                                          80,000                  26              唐焕丽230108196408180225              2016.08.30              50,000                                          50,000                  合计              50,000                                          50,000                  27              史君华230108197201030224              2016.09.09              10,000                                          10,000                  合计              10,000                                          10,000                  28              李晓萍230108196309051049              2016.06.27              50,000                                          50,000              艾晶华、王瑛                  2016.09.29              50,000                                          50,000                  合计              100,000                                          100,000                  29              尚建华230108195409091043              2016.05.25              50,000                                          50,000              尚超                  2016.09.29              50,000                                          50,000                  合计              100,000                                          100,000                  30              毛文凤230108196302170846              2016.06.24              100,000                                          100,000                  2016.06.29              50,000                                          50,000                  2016.06.29              50,000                                          50,000                  合计              200,000                                          200,000                  31              徐孝奎230108195505250016              2016.09.30              10,000                                          10,000                  合计              10,000                                          10,000                  32              艾文义230121195208152234              2016.06.27              50,000                                          50,000              艾丽巍                  2016.09.18              50,000                                          50,000                  合计              100,000                                          100,000                  33              张仁斌230108195506210833              2016.09.12              50,000                                          50,000                  合计              50,000                                          50,000                  34              闫淑萍230108196106300068              2015.06.30              12,000              816              12,000              -816              吴树森                  2016.06.30              10,000                                          10,000                  合计              22,000              816              12,000              9,184                  35              孙葆苓230108196308130247              2016.06.03              10,000                                          10,000                  合计              10,000                                          10,000                  36              刘兰平230108195704270044              2016.06.07              60,000                                          60,000                  合计              60,000                                          60,000                  37              常和230108194210010010              2016.09.02              20,000                                          20,000                  合计              20,000                                          20,000                  38              赵淑贤230108195107180024              2016.09.27              10,000                                          10,000                  合计              10,000                                          10,000                  39              卢旭霞23040419790701012X              2016.05.17              10,000                                          10,000              卢旭霞                  2016.08.29              50,000                                          50,000                  合计              60,000                                          60,000                  40              孔照信230108195410240819              2016.05.17              10,000              349.98                            9,650.02                  合计              10,000              349.98                            9,650.02                  41              赵遵孟230108193807230230              2016.08.22              10,000              174.99                            9,825.01                  2016.09.27              10,000                                          10,000                  合计              20,000              174.99                            19,825.01                  42              谭桂香23010819480423082X              2016.08.26              10,000                                          10,000                  合计              10,000                                          10,000                  43              蒋成贵230121196904160435              2016.06.24              50,000              2,398.63                            47,601.37              蒋成贵                  2016.07.12              20,000                                          20,000                  2016.08.26              10,000                                          10,000                  合计              80,000              2,398.63                            77,601.37                  合计              4,551,000              95,795.27              630,000              3,825,204.73