河南省信阳市平桥区人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫1503刑初227号公诉机关河南省信阳市平桥区人民检察院。被告人刘娟，女，1995年12月22日出生于河南省固始县，汉族，小学肄业，无业，住固始县。因涉嫌犯盗窃罪，于2014年7月15日被安徽省安庆市迎江区人民法院判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年。又因涉嫌犯诈骗罪，于2018年11月9日被信阳市公安局平桥分局刑事拘留，12月13日被逮捕。指定辩护人翟异、戴玉曼（实习），河南上品律师事务所律师。信阳市平桥区人民检察院以信平检刑诉〔2019〕148号起诉书指控被告人刘娟犯盗窃、诈骗罪，于2019年4月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。信阳市平桥区人民检察院指派检察员胡珊珊出庭支持公诉，被告人刘娟及其指定辩护人翟异、戴玉曼到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，一、诈骗罪1、2017年11月份至案发，被告人刘娟与居住在信阳市平桥区龙江路翰林学校的席某认识后，谎称帮助被害人席某在淘宝网上以刷单的方式挣钱，在获得席某信任并取得席某相关个人信息后，刘娟使用席某的身份先后在马上金融股份有限公司贷款15000元、苏宁小额贷款有限公司贷款31701元、招联金融贷款26889元、中邮消费贷款7000元、海尔消费贷款41872元、四川新网银行股份有限公司贷款3000元、中国对外贸易信托有限公司贷款6000元、工商银行信阳分行消费贷款23100元，共计贷得金额154562元，案发前已偿还62832元。贷款所得钱款均被刘娟本人用于个人消费。2、2018年5、6月份，被告人刘娟以给信阳市平桥区的翟某介绍淘宝刷单工作为由骗取翟某支付宝花呗10400元、借呗6500元、期间翟某又通过微粒贷贷款后给刘娟转了5000元，刘娟用翟某身份证办理交通银行信用卡并刷走5000元，刘娟用翟某的手机以翟某的身份通过京东白条借取现金4100元、招联金融3000元，爱用商城2000元。刘娟除归还一部分钱款外，剩余20632元被刘娟本人用于个人消费。3、2018年7月中旬，被告人刘娟到江苏省无锡市找其外甥女陈某，以帮陈某在支付宝上抢优惠券的名义，获取了陈某本人支付宝的账号、密码、支付密码，利用陈某的手机在招联消费贷款了4000元，在微粒贷上贷款了5000元，光大银行（平安普惠）贷款了8910元，元丰手机贷上贷款了5500元，拍拍贷上贷款了8000元，快贷上贷款了1814元，贷上钱上贷款了2015元，有个钱包上贷款了3250元，任分期上贷款了2000元，共计贷款40989元。陈某银行卡收到上述贷款后，刘娟称由其偿还以上贷款，让陈某将贷款转发给其，所得钱款均被刘娟本人用于个人消费，且不偿还网络贷款。4、2018年10月中旬，被告人刘娟在信阳市平桥区平中大街朱某的理发店洗头，后双方结识并获取朱某信任，刘娟以为其丈夫购买手机的名义让朱某帮忙扫二维码付款，朱某用其本人支付宝花呗向刘娟支付4598元；2018年10月29日，被告人刘娟以帮助别人买冰箱自己支付宝花呗不能使用为由，借用朱某花呗使用，却以2898元的价格用其花呗购买了一部华为畅想9PLUS手机。2018年11月初，刘娟以替朱某归还支付宝花呗为由，获取朱某本人的支付宝账号、密码，随即刘娟使用朱某支付宝借呗借取现金8300元，将花呗10000元额度全部用完。2018年11月8日，刘娟以其银行卡不能使用为由，获取朱某身份证、银行卡并向朱某要到银行卡密码，并使用朱某身份证从捷信消费金融公司借取现金40000元打入该卡中，后取出用于个人消费。盗窃罪1、2017年底，被告人刘娟通过上述方法获得席某本人的支付宝账号、密码、支付密码，先后多次从席某绑定在支付宝账号内的农业银行信用卡上刷取36000元、建设银行信用卡25000元、建设银行储蓄卡5978.55元、工商银行储蓄卡6600元、中国银行储蓄卡30000元、建设银行储蓄卡14816元，案发前已归还31998元，其他所得钱款均被刘娟本人用于个人消费。针对上述事实，公诉机关提供了相关证据，认为被告人刘娟其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条之规定，应当以盗窃罪、诈骗罪追究其刑事责任，请依法判处。被告人刘娟对起诉书指控的事实、罪名没有异议。其辩护人提出的辩护意见是刘娟在案发前已主动偿还部分犯罪所得，没有非法占有的故意，被害人没有损失；刘娟能坦白认罪，请求对其从轻或减轻处罚。经审理查明，一、诈骗罪1、2017年11月份至案发，被告人刘娟与居住在信阳市平桥区龙江路翰林学校的被害人席某认识后，谎称帮助席某在淘宝网上以刷单的方式挣钱，在获得席某信任并取得席某相关个人信息后，刘娟使用席某的身份先后在马上金融股份有限公司贷款15000元、苏宁小额贷款有限公司贷款31701元、招联金融贷款26889元、中邮消费贷款7000元、海尔消费贷款41872元、四川新网银行股份有限公司贷款3000元、中国对外贸易信托有限公司贷款6000元、工商银行信阳分行消费贷款23100元，共计贷得金额154562元，案发前已偿还62832元。贷款所得钱款均被刘娟本人用于个人消费。2、2018年5、6月份，被告人刘娟以给信阳市平桥区的翟某介绍淘宝刷单工作为由骗取翟某支付宝花呗10400元、借呗6500元、期间翟某又通过微粒贷贷款后给刘娟转了5000元，刘娟用翟某身份证办理交通银行信用卡并刷走5000元，刘娟用翟某的手机以翟某的身份通过京东白条借取现金4100元、招联金融3000元，爱用商城2000元。被告人刘娟除归还一部分钱款外，剩余20632元被刘娟本人用于个人消费。3、2018年7月中旬，被告人刘娟到江苏省无锡市找其外甥女陈某，以帮陈某在支付宝上抢优惠券的名义，获取了陈某本人支付宝的账号、密码、支付密码，利用陈某的手机在招联消费贷款了4000元，在微粒贷上贷款了5000元，光大银行（平安普惠）贷款了8910元，元丰手机贷上贷款了5500元，拍拍贷上贷款了8000元，快贷上贷款了1814元，贷上钱上贷款了2015元，有个钱包上贷款了3250元，任分期上贷款了2000元，共计贷款40989元。陈某银行卡收到上述贷款后，刘娟称由其偿还以上贷款，让陈某将贷款转发给其，所得钱款均被刘娟本人用于个人消费，且不偿还网络贷款。4、2018年10月中旬，被告人刘娟在信阳市平桥区平中大街朱某的理发店洗头，后双方结识并获取朱某信任，刘娟以为其丈夫购买手机的名义让朱某帮忙扫二维码付款，朱某用其本人支付宝花呗向刘娟支付4598元；2018年10月29日，刘娟以帮助别人买冰箱自己支付宝花呗不能使用为由，借用朱某花呗使用，却以2898元的价格用其花呗购买了一部华为畅想9PLUS手机。2018年11月初，刘娟以替朱某归还支付宝花呗为由，获取朱某本人的支付宝账号、密码，随即刘娟使用朱某支付宝借呗借取现金8300元，将花呗10000元额度全部用完。2018年11月8日，刘娟以其银行卡不能使用为由，获取朱某身份证、银行卡并向朱某要到银行卡密码，并使用朱某身份证从捷信消费金融公司借取现金40000元打入该卡中，后取出用于个人消费。盗窃罪1、2017年底，被告人刘娟通过上述方法获得席某本人的支付宝账号、密码、支付密码，先后多次从席某绑定在支付宝账号内的农业银行信用卡上刷取36000元、建设银行信用卡25000元、建设银行储蓄卡5978.55元、工商银行储蓄卡6600元、中国银行储蓄卡30000元、建设银行储蓄卡14816元，案发前已归还31998元，其他所得钱款均被刘娟本人用于个人消费。上述事实有经庭审质证、确认的书证：受案登记表、户籍信息、刑事判决书、银行交易流水明细清单、发破案及抓获经过，辨认笔录，被害人席某、朱某、翟某、陈某的陈述，被告人刘娟的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘娟以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大；又秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为已分别构成诈骗罪、盗窃罪，应予依法惩处。平桥区人民检察院指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。刘娟身犯数罪，应当数罪并罚。刘娟能坦白认罪，依法可以从轻处罚。辩护人请求从轻处罚的意见符合事实和法律规定，本院予以采纳。根据被告人刘娟犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条，第六十九条第一、三款之规定，判决如下：一、被告人刘娟犯诈骗罪，判处有期徒刑五年零四个月，并处罚金人民币20000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金人民币10000元；决定执行判处有期徒刑八年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月9日起至2026年11月8日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人刘娟退赔被害人席艳秋178126.55元、翟雪20632元、陈丹丹40989元、朱亚萍65795元。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。审 判 长  黄明策人民陪审员  潘明荣人民陪审员  王晓荣二〇一九年六月二十四日书 记 员  郭 琪