福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0123刑初65号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人张木英，女，1961年8月27日出生于福建省罗源县。汉族，小学文化程度，无业。户籍地福建省罗源县。2017年8月11日因犯管有伪造身份证罪被香港法院判处入狱15个月，2018年6月9日提早出狱。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年6月9日被刑事拘留，同年7月13日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 指定辩护人谢晓薇，福建宽达律师事务所律师。 罗源县人民检察院以罗检公诉刑诉[2019]58号起诉书指控被告人张木英犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。罗源县人民检察院指派检察员陈小春、检察官助理黄丹梅出庭支持公诉。被告人张木英及其辩护人谢晓薇到庭参加诉讼。现已审理终结。 罗源县人民检察院指控，2012年至2016年期间，被告人张木英先后组织了金额为1000元的民间会五场，共收取会员会款1970万余元，造成被害人张某1、林某1、林某2等十余名参会会员直接经济损失达190万余元。 对上述指控事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实，认为被告人张木英以民间会的形式非法收取会员会款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张木英到案后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。 被告人张木英对公诉机关指控的事实及罪名不持异议，现在她自己身体状况不好，请法庭从轻处罚。其辩护人认为，1.对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。2.本案造成倒会不是被告人主观意愿，进行民间标会期间被告人已经竭尽全力避免各被害人经济损失；倒会后，被告人也积极协商结算会款，还去香港务工赚钱来偿还所欠会款；被采取强制措施后，如实供述自己罪行，积极主动配合办案机关查清案件事实，也当庭自愿认罪认罚；因此，被告人主观恶性较小，有明显悔罪表现，应当从轻处罚。 经审理查明：2012年至2016年期间，被告人张木英在其位于罗源县凤山镇北大路22号的住处，先后组织了金额均为1000元的民间会五场。具体情况如下：1.2012年4月20日开始整会的民间会76名，同年5月20日开标，原定于2016年12月20日结束。该会每月20日13时进行投标，每年16标（逢3、6、9、12月5日13时加标一次），最后一次标会时间为2016年11月，累计吸收会款4390495元。2.2013年7月3日开始整会的民间会110名，同年7月18日开标，原定于2018年1月18日结束。该会每月3日、18日13时进行投标，每年24标，最后一次标会时间为2016年12月3日。累计吸收会款6730535元。3.2014年3月25日开始整会的民间会85名，同年4月10日开标，原定于2017年9月25日结束。该会每月10日、25日13时进行投标，每年24标，最后一次标会时间为2016年12月10日，累计吸收会款4207250元。4.2015年3月15日开始整会的民间会120名，同年3月30日开标，原定于2020年2月20日结束。该会每月30日13时和次月15日13时进行投标，每年24标，该会最后一次标会时间为2016年12月15日，累计吸收会款3392346元。5.2016年4月5日开始整会的民间会91名，同年4月20日开标，原定于2020年1月5日结束。该会每月5日、20日13时进行投标，每年24标，最后一次标会时间为2016年12月5日。累计吸收会款980205元。被告人张木英组织上述五场民间会共计吸收会款1970万余元。2016年12月，因部分会员中标收取会款后不再加缴会款逃匿。张木英资金链断裂，无法再维持各场民间会的运转，上述民间会发生倒会，造成张某2、林某2、林某1、孟某、张某1、林某3、黄某1、林某4、陈某1、林某5、陈某2、于某、林某6、陈某7、朱某、陈某5、黄某2、叶某共计18名参会会员直接经济损失达1925349元。 案发后，被告人张木英在广东省罗湖出入境边防检查站被公安人员抓获。 上述事实，有下列证据予以证明： 1.被害人张某2陈述。证实她参加张木英组织的民间会1会5名，会单上名字为“向某3”、“妹妹2”，2016年12月倒会，被欠会款64569元。 2.被害人林某2陈述。证实她参加张木英组织的民间会1会2名，会单上名字为“春珠2”，2016年12月倒会，被欠会款50306元。 3.被害人林某1陈述。证实她参加张木英组织的民间会1会3名，会单上名字为“美容2”、“美华1”，2016年12月倒会，被欠会款75459元。 4.被害人孟某陈述。证实他参加张木英组织的民间会1会4名，会单上名字为“赛希4”，是他用他老婆李赛希的名字参加。2016年12月倒会，被欠会款99292元。 5.被害人张某1陈述。证实她参加张木英组织的民间会5会17名，2012年4月20日的会单上名字为“四宁1”、“东某1”，2013年7月3日的会单上名字“四宁3”，2014年3月25日会单上名字“四宁2”，2015年3月15日会单上名字“四宁6”，2016年4月5日会单名字“四宁2”、“倩倩2”，上述2016年12月倒会，被欠会款389205元。 6.被害人林某3陈述。证实他参加张木英组织的民间会3会4名，2012年4月20日的会单上名字为“齐某1”，2013年7月3日的会单上名字“齐某1”、“赛芳1”，2016年4月5日会单名字“齐某1”，上述2016年12月倒会，被欠会款149473元。 7.被害人黄某1陈述。证实她参加张木英组织的民间会3会3名，2014年3月25日的会单上名字为“阿六”，2015年3月15日的会单上名字“阿六”，2016年4月5日会单名字“阿六”，上述2016年12月倒会，被欠会款74085元。 8.被害人林某4陈述。证实她参加张木英组织的民间会1会3名，2015年3月15日的会单上名字“贤章1”、“坚英1”、“知铺1”。分别是用她丈夫、姐姐、弟弟的名字参与，2016年12月倒会，被欠会款74469元。 9.被害人陈某1陈述。证实他参加张木英组织的民间会1会4名，2013年7月3日的会单上名字“大余4”，2016年12月倒会。被欠会款103307元。 10.被害人林某5陈述。证实他参加张木英组织的民间会5会11名，2012年4月20日的会单上名字为“知福2”，2013年7月3日的会单上名字“知福2”，2014年3月25日会单上名字“知福2”，2015年3月15日会单上名字“知福2”，2016年4月5日会单名字“知福3”，上述2016年12月倒会，被欠会款270829元。 11.被害人陈某2陈述。证实她参加张木英组织的民间会1会1名，2013年7月3日的会单上名字“宝娇1”，2016年12月倒会。被欠会款48169元。 12.被害人于某陈述。证实她参加张木英组织的民间会3会4名，2012年4月20日的会单上名字为“爱银2”，2013年7月3日的会单上名字“爱银1”，2016年4月5日会单名字“爱银1”。上述2016年12月倒会，被欠会款71956元。 13.被害人林某6陈述。证实她参加张木英组织的民间会3会6名，2014年3月25日的会单上名字为“月月2”，2015年3月15日的会单上名字“月月2”，2016年4月5日会单名字“月月2”。上述2016年12月倒会，被欠会款87185元。 14.被害人陈某3陈述。证实她参加张木英组织的民间会3会3名，2014年3月25日的会单上名字为“莲金1”，2015年3月15日的会单上名字“莲金1”，2016年4月5日会单名字“莲金1”。上述2016年12月倒会，被欠会款74278元。 15.被害人朱某陈述。证实她参加张木英组织的民间会3会3名，2012年4月20日的会单上没有她的名字，但她实际有参与这场会，还中标并加了会款，2013年7月3日的会单上名字“爱花”，2016年4月5日会单名字“爱花”，上述2016年12月倒会。被欠会款29456元。 16.被害人陈某4陈述。证实她参加张木英组织的民间会3会8名，2013年7月3日的会单上名字“惠某1+1”，2014年3月25日的会单上名字“惠某3”，2016年4月5日会单名字“惠某1”、“珍妹2”，上述2016年12月倒会，被欠会款173493元。 17.被害人黄某2陈述。证实她参加张木英组织的民间会2会3名，2013年7月3日的会单上名字“丽珍1”，2016年4月5日会单名字“丽珍2”，上述2016年12月倒会，被欠会款68740元。 18.被害人叶某陈述。证实她参加张木英组织的民间会2会3名，2015年3月15日的会单上名字“叶某2”，2016年4月5日会单名字“叶某1”，上述2016年12月倒会，被欠会款60613元。 19.接收证据材料清单。证实被欠会款的会员向公安机关提交了所参加的张木英组织的互助会会单。 20.情况说明。证实因被告人张木英无法提供“周某”、“干妹”真实姓名等信息，公安人员无法查明该2人；杨某则另案处理。 21.被告人张木英供述。证实2012年4月至2016年4月期间。她先后组织了5场金额均为1000元的民间会，流转金额共计19700831元。因一些会员标走会款后不再继续缴纳会款，她只能自己垫付，无法维持，2016年11月后她就没再收会款，造成倒会。共欠会款100多万元，其中张某1389205元，林某175459元。林某250306元，孟某99292元，林某3149473元，黄某174085元，林某474469元，陈某1103307元，林某5270829元，于爱银71956元，林某687185元，陈某374278元，朱某29456元，陈某4173493元，叶某60613元，张某264569元，陈某248169元，黄某229205元。上述造成损失总额1925349元。会单上登记的“周某”、“干妹”、杨某这3人就标走了100多万元的会款后没继续加会，还有好几个标走了10多万元也没继续加会。她只能一直贴钱直到撑不下去倒会。认定全案事实还有以下证据： 1.被告人户籍证明、违法犯罪经历查询记录、入狱证明书。证实被告人张木英个人身份基本情况及2017年8月11日因犯管有伪造身份证罪被香港法院判处入狱15个月，在香港惩教署罗湖惩教所服刑，2018年6月9日提早出狱。 2.查获控制在逃人员移送表。证实被告人张木英案发后在广东省罗湖出入镜检查站被查获移送给罗源县公安局。 以上证据来源合法，各证据间能够相互印证，并经庭审举证、质证，可以作为本案的定案依据。 本院认为，被告人张木英违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款1970余万元，且造成直接经济损失达1925349元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人张木英有犯罪记录，酌情从重处罚，但鉴于其归案后能坦白认罪，依法从轻处罚。据此。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二、三款规定，判决如下： 一、被告人张木英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币九万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月9日起至2023年4月8日止。罚金于本判决生效之日十日内向本院缴纳。） 二、被告人张木英应退赔各被害人经济损失共计1925349元（其中张某1389205元，林某175459元，林某250306元，孟顺书99292元，林某3149473元，黄某174085元，林某474469元，陈某1103307元，林某5270829元，于某71956元，林月月87185元，陈某374278元，朱某29456元，陈某4173493元，叶某60613元，张某264569元，陈某248169元，黄某229205元。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶宇衍 人民陪审员  林知健 人民陪审员  兰 芬 二〇一九年五月二十七日 书 记 员  陈倩文 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重 后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式 非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。