福建省厦门市思明区人民法院刑 事 判 决 书（2014）思刑初字第995号公诉机关厦门市思明区人民检察院。被告人方某，男，1977年11月4日出生于福建省福州市，汉族，初中文化，家住福建省福州市晋安区。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年1月24日被刑事拘留，同年2月26日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。厦门市思明区人民检察院以思检公诉刑诉（2014）1245号起诉书指控被告人方某犯信用卡诈骗罪、伪造事业单位印章罪，于2014年8月21日向本院提起公诉。本院适用简易程序审理后，因本案具有不适宜适用简易程序的情形，本院于2014年9月17日依法变更适用普通程序重新审理，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派检察员萧作民出庭支持公诉，被告人方某到庭参加诉讼。现已审理终结。厦门市思明区人民检察院指控：一、涉嫌信用卡诈骗的犯罪事实1、2011年2月25日，被告人方某使用曾某的身份证，冒名曾某向交通银行股份有限公司厦门分行以厦门市海峡导报业务主管身份申领了一张交通银行信用卡（户名曾某，卡号52×××22，额度人民币7000元），后使用该信用卡进行取现及透支消费，至同年3月28日，方某共骗取了该银行资金人民币6753元。2、2011年3月17日，被告人方某以同样手段冒名曾某向兴业银行股份有限公司申领了一张信用卡（户名曾某，卡号52×××09，额度人民币8000元），后使用该信用卡进行取现及透支消费，至同年4月9日，方某共骗取了该银行资金人民币7763元。二、涉嫌伪造事业单位印章的犯罪事实2011年2月，被告人方某提供了照片、身份信息等资料，委托他人为其伪造了姓名为“曾某”的福建省行政学院的毕业证书一本，后将该毕业证书用于求职应聘。经福建行政学院认定，姓名为“曾某”的福建省行政学院的毕业证书上的印章系伪造。2014年1月9日，被告人方某因未经许可，擅自经营按照国家规定需要由公安机关许可的行业于被处以行政拘留五日，又因冒用他人居民身份证于2014年1月13日被处以行政拘留十日。2014年1月24日，被告人方某在厦门市第一拘留所被公安民警抓获。到案后，被告人方某如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人方某于2014年7月4日归还兴业银行股份有限公司人民币4300元。为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人方某并宣读、出示了被告人的庭前供述与辩解、被害人曾某的陈述、被害单位交通银行股份有限公司厦门分行、兴业银行股份有限公司的证明、证人陈某、徐某、伍某、王某、高某的证言、辨认笔录、被害人曾某的身份证、信用卡交易明细清单、银行催收记录、办卡资料、信用卡签购单、还款情况证明、厦门海峡万博物流有限公司求职表、伪造的毕业证书复印件、厦门市公安局《文检鉴定书》、福建行政学院回函、被告人户籍资料及行政处罚决定书、公安机关出具的到案经过、情况说明及强制措施手续等证据材料，认为指控的事实清楚、证据确实充分，被告人方某的行为已构成信用卡诈骗罪及伪造事业单位印章罪。被告人身犯两罪，应依法数罪并罚，其归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二百八十条第二款、第六十九条、第六十七条第三款之规定对被告人依法惩处。被告人方某对起诉指控的事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪。经审理查明，2011年2月，被告人方某提供照片、身份信息等资料，委托他人为其伪造一本姓名为“曾某”、加盖“福建省行政学院”印章的普通高等学校毕业证书，后使用该证书向厦门海峡万博物流有限公司求职应聘。2011年2月25日，被告人方某使用姓名为“曾某”的身份证以厦门市海峡导报业务主管的身份向交通银行股份有限公司厦门分行申领了一张信用卡（户名曾某，卡号52×××22，额度人民币7000元），截至同年3月28日，使用该信用卡取现及透支消费共计人民币6753.7元。2011年3月17日，被告人方某又以同样手段冒名“曾某”向兴业银行股份有限公司申领了一张信用卡（户名曾某，卡号52×××09，额度人民币8000元），截至同年4月9日，使用该信用卡取现及透支消费共计人民币7763元。2014年1月9日，被告人方某因未经许可，擅自经营按照国家规定需要由公安机关许可的行业被处以行政拘留五日，又因冒用他人居民身份证于2014年1月13日被处以行政拘留十日。2014年1月24日，被告人方某在厦门市第一拘留所被公安民警抓获。案发后，被告人方某于2014年7月4日归还兴业银行股份有限公司人民币4300元。另查明，福建行政学院的机构类型为事业法人，公章印文为“福建行政学院”，该校没有进行学历教育，从未发放福建高等学校毕业证书。以上事实，被告人方某归案后直至庭审过程中均予供认，且有被告人的庭前供述与辩解、被害单位交通银行股份有限公司厦门分行、兴业银行股份有限公司的报案证明材料、证人曾某、陈某、徐某、伍某、王某、高某、潘某的证言、辨认笔录、提取笔录、“曾某”身份证、海峡导报名片、信用卡开户资料、信用卡交易明细清单、银行催收记录、信用卡签购单、还款情况证明、求职表、人员花名册、伪造的毕业证书复印件、厦门海峡万博物流有限公司的证明、《文检鉴定书》、福建行政学院回函、组织机构代码证、被告人户籍资料、行政处罚决定书，公安机关出具的到案经过、情况说明、强制措施手续等证据相互印证，足以认定。本院认为，被告人方某使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，透支消费共计人民币14516.7元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人方某伪造高等院校毕业证书，其行为已构成伪造事业单位印章罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人方某判决宣告以前身犯两罪，依法应当数罪并罚。被告人到案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚；其在案发后退赔被害单位兴业银行股份有限公司人民币4300元，可酌情从轻处罚。综上，本院决定对被告人方某依法从轻处罚并责令被告人继续退赔被害单位的经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二百八十条第二款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定，判决如下：一、被告人方某犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币二万元；犯伪造事业单位印章罪，判处拘役五个月。数罪并罚，决定执行拘役十个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月24日起至2014年11月23日止；罚金于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）二、责令被告人方某退赔被害单位交通银行股份有限公司厦门分行经济损失人民币6753.7元；退赔被害单位兴业银行股份有限公司经济损失人民币3463元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  许晓琳人民陪审员  郝晓琳人民陪审员  程祖家二〇一四年十月二十日书 记 员  刘占奎附件：本案所适用的法律法规、司法解释《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。第二百八十条第二款伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。