福建省福州市鼓楼区人民法院 民 事 判 决 书 （2018）闽0102民初9006号 原告：沈达，男，汉族，1970年12月4日出生，住福建省福州市鼓楼区。 委托诉讼代理人：张敏，福建合立律师事务所律师。 被告：福建世纪电缆有限公司，住所地福建省连江县经济开发区敖江园区。 法定代表人：王顺金。 委托诉讼代理人：陈**，福建麦博律师事务所律师。 委托诉讼代理人：李利祥，福建麦博律师事务所实习律师。 被告：上善星资产管理有限公司，住福州保税区综合大楼****间（自贸试验区内）。 法定代表人：林玲。 委托诉讼代理人：陈**，福建麦博律师事务所律师。 委托诉讼代理人：李利祥，福建麦博律师事务所实习律师。 被告：福州上善星福星投资合伙企业（有限合伙），住所地福建省福州市鼓楼区温泉街道温泉公园****58。 执行事务合伙人：上善星资产管理有限公司。 委托诉讼代理人：陈**，福建麦博律师事务所律师。 委托诉讼代理人：李利祥，福建麦博律师事务所实习律师。 被告：林积銮，男，汉族，1964年1月4日出生，住福，住福建省南平市延平区div> 委托诉讼代理人：陈**，福建麦博律师事务所律师。 委托诉讼代理人：李利祥，福建麦博律师事务所实习律师。 第三人：福建中缆实业发展有限公司，住福，住福州保税区管委会综合大楼****间试验区内）。 法定代表人：林忠锦。 第三人：林忠锦，男，汉族，1973年8月6日出生，住福建省连，住福建省连江县> 第三人：王庆斌，男，汉族，1987年4月23日出生，住福建省连，住福建省连江县> 原告沈达与被告福建世纪电缆有限公司（以下简称世纪电缆公司）、被告上善星资产管理有限公司（以下简称上善星资产公司）、被告福州上善星福星投资合伙企业（有限合伙）（以下简称福星合伙企业）、被告林积銮、第三人福建中缆实业发展有限公司（以下简称中缆实业公司）、第三人林忠锦、第三人王庆斌民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告沈达的委托诉讼代理人张敏，被告世纪电缆公司、上善星资产公司、福星合伙企业、林积銮的共同委托诉讼代理人陈**、李利祥到庭参加诉讼。第三人中缆实业公司、林忠锦、王庆斌经本院合法传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告沈达向本院提出诉讼请求：1.判令被告福建世纪电缆有限公司偿还原告借款本金人民币500000元；2.判令被告福建世纪电缆有限公司向原告支付借款利息：自2017年12月1日起至被告实际还清本息之日止以500000元为基数按每年15%计取利息（现暂计至2018年7月20日止，利息为：48125元）；3.判令被告上善星资产管理有限公司、福州上善星福星投资合伙企业（有限合伙）对被告福建世纪电缆有限公司上述第一、二项债务承担连带清偿责任；4.判令被告林积銮对被告福建世纪电缆有限公司上述第一、二项债务承担连带清偿责任；5.本案全部诉讼费用由被告承担。 事实和理由：世纪电缆公司于2014年11月通过福星合伙企业、上善星资产公司以私募基金方式向原告融资借款人民币1000000元（大写：壹佰万元）整，并承诺借款收益为借款本金总额的15%/年，期限为2年。期间原告与被告上善星资产公司，福星合伙企业与第三人中缆实业公司、林忠锦、王庆斌，以及世纪电缆公司与福星合伙企业针对该次融资借款签订了一系列书面协议：《福州上善星福星投资合伙企业（有限合伙）合伙协议》、《股权投资协议》、《保证合同》。同时，上善星资产公司系福星合伙企业的唯一普通合伙人，也是福星投资公司的执行事务合伙人，而上善星资产公司的股东系被告林积銮以及被告世纪电缆公司。另，被告世纪电缆公司的股东为被告林积銮以及案外人福建南平亿发创业投资有限公司（该公司同时系福星合伙企业的合伙人之一）。2017年3月18日，被告林积銮向原告出具字据一张，就其系世纪电缆公司实际控制人以及世纪电缆公司通过被告福星合伙企业向原告借款100万元的事实进行了书面确认，同时就该笔借款的本金及利息的偿还承诺承担连带保证责任。 借款期间，被告世纪电缆公司、上善星资产公司以及福星合伙企业的法定代表人均分别向原告支付过借款利息，利息支付截止至2017年11月30日。同时，因借款期限届满，在原告的催讨下，被告上善星资产公司于2017年6月向原告返还了借款本金50万元。 综上，被告世纪电缆公司、福星合伙企业以及上善星资产公司在不具备募集或发行基金的资格的情况下以私募基金的方式进行融资的行为实际为民间借贷，且上述三被告已构成公司人格混同，同时滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益，应当对公司债务承担连带责任。另被告林积銮书面承诺就案涉借款本金及利息的返还承担连带保证责任。为维护自身的合法权益，原告提起诉讼。 上善星资产公司、福星合伙企业共同辩称，应当驳回沈达全部诉讼请求。理由如下：1.沈达是福星合伙企业依法登记在册，并经工商登记的合伙人。沈达与刘月英、陈连珠、马鉴康、上善星资产公司于2014年10月30日依法成立福星合伙企业，是当事人真实意思表示，且已经履行合伙人出资义务。2.现并未发生合伙人退伙的事由，沈达提出退伙于法无据。合伙企业于2014年10月30日依法成立，各方约定期限10年，现尚未达合伙期限。沈达也无证据证明《合伙企业法》第四十五条规定的其他情形，沈达主张退伙于法无据。3.上善星资产公司保留向沈达主张返还50万元资金往来款的权利。因同为福星合伙企业合伙人，2017年6月1日，沈达与上善星资产公司发生往来款50万元，上善星资产公司保留通过诉讼向沈达主张返还的权利。 福建世纪电缆有限公司、林积銮辩称，应当驳回沈达全部诉讼请求。理由如下：1.林积銮向沈达所做声明是承认沈达为福星合伙企业的合伙人。世纪电缆公司向福星合伙企业合法融资100万元，林积銮向福星合伙企业作出承担连带责任的承诺，并非向沈达作保证承诺。2.沈达与世纪电缆公司、林积銮之间无直接资金往来，也无业务往来，故两被告并非本案适格被告。 中缆实业公司、林忠锦、王庆斌均未提交书面答辩意见。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据。本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。据此，本院认定事实如下： 2014年9月，世纪电缆公司为扩大生产规模，引入战略投资者通过上善星资产公司对外发布“福星基金”投资计划，内容为：上善星资产公司拟成立规模为3000万元私募资金，中缆实业公司为基金管理人，投资计划内容为私募基金3000万元，（投资人）通过增资扩股方式成为中缆实业公司的控股股东；产品期限1+1年，投资方式为股权投资，到期股权回购方式退出，投资收益为税后年化15%、每六个月分红一次，还款来源为世纪电缆公司销售回笼款，王庆斌、林忠锦承诺到期回购股权，世纪电缆公司提供连带责任担保，上善星资产公司承担劣后回购担保。 2014年10月，沈达等8人与上善星资产公司签署《福州上善星福星投资合伙企业（有限合伙）合伙协议》，约定共同出资成立“福州上善星福星投资合伙企业（有限合伙）”，上善星资产公司为普通合伙人，出资1750万元；沈达等8人为有限合伙人，出资1250万元，其中沈达出资100万元，占出资比例3.33%。 2014年11月5日，沈达向福星合伙企业转账汇款100万元。2014年12月9日，沈达等8名自然人、福建南平亿发创业投资有限公司经工商登记变更为该企业的合伙人，执行事务合伙人为上善星资产公司。经上善星资产公司、福星合伙企业确认，上善星资产公司尚未出资1750万元。 2014年11月6日，就福星合伙企业将新募资金向中缆实业公司投入事宜，中缆实业公司作为甲方、福星合伙企业作为乙方、王庆斌及林忠锦作为丙方，签署《股权收益协议》。协议约定：1.福星合伙企业以增资方式对中缆实业公司投资3000万元；2.增资完成后，中缆实业公司注册资本变更为8000万元，股东结构调整为：福星合伙企业出资3000万元，股权占比37.5%，王庆斌出资4000万元，股权占比50%，林忠锦出资1000万元，股权占比12.5%；3.福星合伙企业的投资期限2年，自投资资金汇入中缆实业公司账户起算；4.中缆实业公司每年向福星合伙企业支付预期投资回报率为投资额15%（税后），每六个月支付一次投资回报；5.投资期满后，王庆斌、林忠锦应无条件回购福星合伙企业在中缆实业公司的全部股权，回购价格为原始投资额3000万元。2014年11月19日，福星合伙企业变更为中缆实业公司的股东。 之后，王庆斌、林忠锦作为甲方，福星合伙企业作为乙方、世纪电缆公司作为丙方，签署《保证合同》，内容为：为保证《股权投资协议》中王庆斌、林忠锦在投资期满后无条件回购福星合伙企业在中缆实业公司的全部股权，世纪电缆公司同意为该股权回购事项提供不可撤销连带责任保证。 2017年3月18日，林积銮向沈达出具书面函一份，称其为世纪电缆公司实际控制人，确认世纪电缆公司于2014年11月通过福星合伙企业向沈达融资100万元，已于2016年11月15日到期，但未能按合约及时偿付本金及收益，林积銮承诺为该100万元融资及收益提供连带担保责任，于2017年4月30日前全部偿付本金及自2016年11月15日起至偿付日的收益（收益率延续原合同约定）。 经双方确认，沈达收到的款项如下：2015年5月15日林玲支付76438.36元，2015年11月11日林丹支付73561.64元，2016年5月16日林玲支付75000元，2016年11月15日林玲支付75000元；2017年6月1日上善星资产公司支付50万元，2017年12月28日王顺金支付37500元。 另查明，上善星资产公司的股东为世纪电缆公司（占股60%）、林积銮（占股20%）、林玲（占股20%），林玲自2014年2月13日至2018年8月22日担任法定代表人；世纪电缆公司的股东为林积銮（占股70%）、福建南平亿发创业投资有限公司（占股20%）、王顺金（占股10%），王顺金担任法定代表人；福建南平亿发创业投资有限公司的股东为世纪亿发集团有限公司（占股69.67%）、林积銮（占股26.67%）、王顺金（占股3.33%）、王荣福（占股0.33%）；世纪亿发集团有限公司的股东为林积銮（占股94.2%）、王顺金（占股5.8%）。王顺金为林积銮之妻，林玲、林丹为林积銮之女。 本案争议焦点为：沈达与世纪电缆公司之间是否存在民间借贷法律关系。 本院认为，当事人主张民间借贷法律关系成立的，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。为此，沈达向本院提交了《福星基金》书面介绍、《福州上善星福星投资合伙企业（有限合伙）合伙协议》、《股权投资协议》、《保证合同》、林积銮所书的函件。 首先，沈达等人与上善星资产公司签署的《福州上善星福星投资合伙企业（有限合伙）合伙协议》约定合伙目的为：“全体合伙人以其全部出资用于法律法规允许的经营，获取投资收益”；合伙期限为10年；有限合伙人按参与项目的出资比例收取投资净收益；该协议还约定了入伙、退还等事项。从协议形式内容上看，该协议是沈达等人为成立、经营福星合伙企业而签署的合伙协议。但是从合伙协议缔约背景看，沈达等人实际系在接受上善星资产公司发出“福星基金”的计划后签署合伙协议，沈达签署该协议的目的旨在以股权投资方式获取固定收益。且，福星合伙企业在设立之后便将所募资金通过中缆实业公司投入世纪电缆公司的项目，沈达在2014年11月至2016年11月15日每年均实际收到固定分红15万元，该分红收益与上善星资产公司对外发布的“福星基金”投资收益并无二致。故各合伙人设立福星合伙企业仅是为了实施“福星基金”计划，达到将沈达等人的资金出借给世纪电缆公司的目的。 其次，《股权投资协议》、《保证合同》内容为福星合伙企业通过增资扩股取得目标公司中缆实业公司股权，同时约定中缆实业公司其他股东以固定价格回购该股权，世纪电缆公司为股权回购事项提供连带责任保证，故福星合伙企业投资中缆实业公司的目的并不在于取得中缆实业公司的股权，而是为了获取固定收益。可见，《股权投资协议》、《保证合同》关于增资扩股和股权回购的约定属于协议当事人虚伪意思表示，协议各方隐藏的真实意思是借款及借款担保。加之，世纪电缆公司及林积銮在庭审中确认世纪电缆公司与福星合伙企业之间以股权投资协议方式融资，亦印证了所谓的“福星基金”计划仅是世纪电缆公司的融资计划。 再次，林积銮是世纪电缆公司的控股股东，且其通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配世纪电缆公司。林积銮以世纪电缆公司的“实际控制人”身份所作的世纪电缆公司通过福星合伙企业向沈达融资100万元的陈述，可以视为世纪电缆公司对沈达作债务确认。 综上所述，福星合伙企业与中缆实业公司之间的借款法律关系，沈达等人与上善星资产公司之间的合伙关系，虽然表面上非同一法律关系，各手法律关系相对独立存在，但是沈达向本院提交的《福星基金》书面介绍、《福州上善星福星投资合伙企业（有限合伙）合伙协议》、《股权投资协议》、《保证合同》、林积銮所书的《承诺函》等证据可以综合证明福星合伙企业以股权投资方式将合伙人的资金通过中缆实业公司出借给世纪电缆公司，在实际借款人世纪电缆公司向沈达作债务确认的情况下，沈达可以突破合同的相对性以出借人身份向世纪电缆公司主张债权，因此，本院认定沈达与世纪电缆公司间存在100万元的民间借贷法律关系。 根据上述，本院认为，沈达与世纪电缆公司之间依法成立合法有效的民间借贷法律关系。世纪电缆公司在借款到期后未清偿借款本息，构成违约，本院对沈达基于民间借贷法律关系提出的要求世纪电缆公司偿还借款本金50万元并支付利息（自2017年12月1日起，按照年利率15%的标准计算至实际清偿之日止）的诉讼请求，予以支持。沈达以上善星资产公司、福星合伙企业与世纪电缆公司存在公司人格混同、损害债权人利益为由要求上善星资产公司、福星合伙企业承担连带清偿责任。本院认为，虽然世纪电缆公司与上善星资产公司系关联公司，但是在本案中两公司之间表征人格的因素（人员、业务、财务等）高度混同，尚缺乏相关证据予以证明，因此本院对沈达主张世纪电缆公司与上善星资产公司存在人格混同的意见不予采纳。福星合伙企业系合伙企业，并非有限责任公司，其对外承担民事责任的依据系合伙企业法，沈达以公司法上的公司人格否认制度要求其承担连带责任，缺乏事实及法律依据，本院不予支持。林积銮自愿为世纪电缆公司的融资及收益提供个人连带保证担保，该意思表示真实，其应对涉案借款本息承担连带清偿责任。 依照《中华人民共和国合同法》第二百一十条、第二百一十一条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条第一款、第二十六条第一款，《中华人民共和国担保法》第十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条，《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条第一款规定，判决如下： 一、福建世纪电缆有限公司于本判决生效之日起十日内偿还沈达借款本金50万元，并支付利息（按照年利率15%的标准，自2017年12月1日起支付至实际清偿之日止）； 二、林积銮对上述判决确定的债务承担连带清偿责任； 三、驳回沈达的其他诉讼请求。 如果未按本判决确定的期限履行金钱给付义务，应当按《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费9281元，由福建世纪电缆公司、林积銮共同负担。公告费260元，由福建世纪电缆有限公司、上善星资产管理有限公司、福州上善星福星投资合伙企业（有限合伙）林积銮共同负担。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于福州市中级人民法院。 审 判 长  叶士怡 人民陪审员  牟卫民 人民陪审员  傅超真 二〇一九年六月二十八日 书 记 员  林鹤麟 附：相关法律条文 《中华人民共和国合同法》 第二百一十条自然人之间的借款合同，自贷款人提供借款时生效。 第二百一十一条自然人之间的借款合同对支付利息没有约定或者约定不明确的，视为不支付利息。自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第二条（第一款）出借人向人民法院起诉时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。 第二十六条（第一款）借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。 《中华人民共和国担保法》 第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。 连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条（第一款）当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》 第二条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。 没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第二条第一款出借人向人民法院起诉时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。