杭州市萧山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0109刑初455号 公诉机关杭州市萧山区人民检察院。 被告人王英凡，曾用名王燕藩，男，1981年4月2日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，无业，户籍地双峰县；因本案于2018年11月30日被刑事拘留，2019年1月2日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人吴雷，浙江楷立律师事务所律师。 辩护人胡飞，湖南定胜律师事务所律师。 杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉二刑诉［2019］28号起诉书指控被告人王英凡犯信用卡诈骗罪，于2019年3月8向本院提起公诉。本院于同年3月12日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员李超、检察官助理王婉露出庭支持公诉，被告人王英凡及其辩护人吴雷、胡飞到庭参加了诉讼。现已审理终结。 杭州市萧山区人民检察院指控： 2016年10月起，被告人王英凡伙同王某2（已判刑），参与诈骗活动并分工合作，由被告人王英凡指使王某2负责取款。2017年2月至3月期间，他人以办理工商银行信用卡需要填写资料及远程控制电脑为由，骗取分别位于杭州市萧山区的被害人王某1、浙江省平阳县的被害人陈某、云南省昆明市的被害人赵某的银行卡信息资料，后分别将被害人王某1工商银行卡内的50000元、被害人陈某工商银行卡内的150000元、被害人赵某工商银行卡内的53000元转至多人银行卡。后被告人王英凡指使王某2等人使用上述银行卡，在广东省江门市多家银行的ATM机取款共计249900元。 案发后，全部赃款已追回并发还被害人。 对上述指控，公诉机关提供了被告人供述与辩解、同案犯供述、被害人陈述、辨认笔录、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、照片、聊天记录、取款路线图、取款活动截图、案件分析图、银行卡交易明细、协助查询财产通知书、开户明细、调取证据通知书、取款监控截图、工商银行交易凭证、明细清单、ATM机使用记录、银行凭证、刑事判决书、案发经过、情况说明、被告人户籍证明等证据予以佐证。认为被告人王英凡的行为已构成信用卡诈骗罪，系共同犯罪，且系主犯，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定予以判处。 被告人王英凡对起诉书指控的事实和罪名均提出异议，辩解其只是介绍王某2帮他人取款，其没有指使王某2，也没有伙同和参与作案。 其辩护人提出以下辩护意见：1.本案事实不清、证据不足，被告人王英凡的行为不构成犯罪，其只是实施了一个居间介绍行为，其没有非法占有目的，其没有事先与他人通谋实施信用卡诈骗行为，也没有事后帮助他人处理赃款；2.即使认定被告人王英凡的行为构成犯罪，其系在信用卡诈骗犯罪既遂后才加入介绍取款，其行为只能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且其系从犯、系初犯、偶犯，主观恶性小，赃款已追回并发还被害人，社会危害性小，建议法庭对其从轻处罚。 经审理查明： 2016年10月起，被告人王英凡伙同王某2（已判刑），参与诈骗活动并分工合作，由被告人王英凡指使王某2负责取款。2017年2月至3月期间，他人以办理工商银行信用卡需要填写资料及远程控制电脑为由，骗取分别位于杭州市萧山区的被害人王某1、浙江省平阳县的被害人陈某、云南省昆明市的被害人赵某的银行卡信息资料，后分别将被害人王某1工商银行卡内的50000元、被害人陈某工商银行卡内的150000元、被害人赵某工商银行卡内的53000元转至多人银行卡。后被告人王英凡指使王某2等人使用上述银行卡，在广东省江门市多家银行的ATM机取款共计249900元。 案发后，全部赃款已追回并发还被害人。 认定上述事实并经庭审质证的证据有： 1.被告人王英凡的供述与辩解，其在侦查阶段供述2016年暑假的时候，“小曾”让其帮忙到外地取款，取款数额的5%是好处费，国庆的时候其让姐姐王某2帮忙取款，王某2没有同意，过年的时候其又跟王某2说起这个事情，王某2就答应了，其把王某2的联系方式给了“小曾”，“小曾”把银行卡、手机邮寄给了王某2，银行卡上写着密码和开户人的名字，王某2就开始帮“小曾”取款了，“小曾”说过取款的时候要注意安全，不要让摄像头拍到，卡里有钱的时候他会通知的，有一次“小曾”联系不到王某2，就联系其通知王某2。 2.同案犯王某2的供述及辨认笔录，其供述证实2016年10月份，其弟弟王英凡打电话给其，叫其去银行取款赚外快，其一听就知道这个钱是诈骗的钱，其就劝他不要干这种事情，他就朝其发火，他老是打电话过来，其就答应了，取款的银行卡都是王英凡邮寄给其的，每次邮寄都是二、三张银行卡，他随便填一个收件地址，邮递员打电话给其，其就过去取，每张银行卡上面都会有名字和密码，每次取款前王英凡就会打电话告诉其哪张卡里有钱，然后其就到银行去取，其取款的时候戴着一个摩托车头盔，戴口罩，其取来的钱总共有20多万，都放在家里，王英凡说等他需要钱的时候会跟其讲的，洪某也帮其取过钱，其每取1万元提成500元，钱取出来后银行卡都被扔掉了；辨认笔录，其辨认出被告人王英凡。 3.同案犯洪某的供述及辨认笔录，其供述证实王某2在帮其弟弟王英凡取款做事，是不正当的钱，2017年3月2日其帮王某2取过两次钱，王英凡的微信号是×××、昵称是凡提时代，其给他备注为凡；辨认笔录，其辨认出被告人王英凡。 4.被害人王某1、陈某、赵某的陈述，证实2017年2月至3月期间，他人以办理信用卡需要填写资料及远程控制电脑为由，骗取了其等人的银行卡信息资料，后其等人银行卡内的钱款被转至他人银行卡。 5.取款路线图、调取证据通知书、取款监控截图、案件分析图、协助查询财产通知书、开户明细、银行卡交易明细、ATM机使用记录等，证实同案犯王某2、洪某利用他人银行卡将被害人王某1、陈某、赵某被转账至他人银行卡内的涉案款项取出的情况。 6.搜查笔录，证实公安机关对同案犯王某2所骑摩托车、同案犯洪某的住宅进行搜查的情况。 7.扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、扣押物品照片，证实公安机关从同案犯王某2、洪某处扣押银行卡、手机、现金等物品的情况。 8.微信聊天记录，证实同案犯洪某微信号与备注名为凡的微信号的聊天信息，其中洪某给凡发消息说“有4张在农行夸行取去了720元手续费”。 9.刑事判决书，证实同案犯王某2因犯信用卡诈骗罪、同案犯洪某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处刑罚的情况，本案相关事实已被生效判决确认。 10.案发经过、归案情况说明，证实本案的案发、侦破及被告人王英凡被抓获归案的情况。 11.户籍证明，证实被告人王英凡的身份情况。 上列证据，本院予以确认。 关于被告人王英凡及其辩护人提出的其行为不构成信用卡诈骗罪的辩解和辩护意见，经查，2017年2月至3月期间被害人王某1、陈某、赵某被他人骗取银行卡信息资料，相应款项被他人转走并被同案犯王某2、洪某取出的犯罪事实已被生效判决认定，王某2供述2016年10月份起王英凡既已让其帮忙取款，其一开始还因为是诈骗的钱而劝说王英凡，后其才答应的，洪某亦供述王某2是在帮助王英凡取款做事，而王英凡对于取款具体事宜的相关辩解与常理不符，可以认定王英凡与王某2在本案实行之前既已通谋实施犯罪，后协作参与实施了取款行为，其行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，故对该辩解和辩护意见本院不予采纳。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为：被告人王英凡结伙他人，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王英凡介绍并指使同案犯王某2实施犯罪行为，其在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，对辩护人提出的被告人王英凡系从犯的辩护意见不予采纳。案发后，全部赃款已追回并发还给被害人，可对被告人王英凡酌情从轻处罚。采纳辩护人提出的与此相一致的辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人王英凡犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金100000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月30日起至2024年11月29日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈立芳 人民陪审员  李爱华 人民陪审员  颜寿刚 二〇一九年六月六日 法官助理于涛 书记员陈莎娜