广东省乳源瑶族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）粤0232刑初2号 公诉机关乳源瑶族自治县人民检察院。 被告人谢俊华，男，1971年8月18日生，汉族，大学本科文化，广东省乳源瑶族自治县人，住乳源瑶族自治县。因涉嫌集资诈骗罪，于2018年5月28日被乳源瑶族自治县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗罪于2018年6月27日被乳源瑶族自治县公安局执行逮捕，现被羁押在乳源瑶族自治县看守所。 辩护人谢荣忠，广东南水律师事务所律师。 乳源瑶族自治县人民检察院以乳检公诉刑诉（2018）113号起诉书指控被告谢俊华犯诈骗罪，于2018年12月29日向本院提起公诉，本院于2019年1月2日立案，在审理过程中，乳源瑶族自治县人民检察院以补充侦查为由，于2019年3月25日建议本院对本案延期审理，本院于2019年3月26日作出延期审理决定书，决定对本案延期审理。乳源瑶族自治县人民检察院认为被告人谢俊华有遗漏的罪行应当一并与本案起诉和审理，于2019年5月15日以乳检公诉刑追诉（2019）1号追加起诉决定书向本院追加起诉指控被告人谢俊华犯诈骗罪。本院依法组成合议庭于2019年5月30日公开开庭审理了本案。乳源瑶族自治县人民检察院指派检察员赵良湾出庭支持公诉，被告人谢俊华及其辩护人谢荣忠到庭参加诉讼。现已审理终结。 乳源瑶族自治县人民检察院指控： 被告人谢俊华曾是乳源瑶族自治县中等职业技术学校的老师，2016年至2018年1月期间，谢俊华以其经营的乳源瑶族自治县旺源装饰公司（以下简称旺源装饰公司）和麦点超市（超市名称为“碧雨超市”）需要资金周转为由，以高息（月息2%-10%）为诱饵，通过隐瞒借款真实用途的方式骗取被害人贺某甲、胡某、许某甲、张某甲、林某甲、石某、黄某、廖某、李某甲、李某乙、林某乙、李某丙、丘某、邹某甲、余某、林某丙、贺某乙等人共计人民币1260150元（以下币种均为人民币），所骗款项绝大部分并未用于正常的生产经营活动，而是以“拆东墙补西墙”的方式用于偿还债务和为了获得非法利益，在其注册的麦点超市商场商铺用于虚假交易。 1.被告人谢俊华以旺源装饰公司需要资金周转为由，在2016年9月12日向许某甲借款6.2万元，年息24%；同年10月6日再次借款5万元，月息2%；2017年1月26日，再次借款2万元，月息2%；2017年7月3日再次借款15万元，借期一年，以上分四次共向许某甲借款28.2万元，案发时被告人谢俊华已偿还利息2万元，实际骗取金额为26.2万元。 2.2017年4月8日，被告人谢俊华以合作投资麦点超市为由，获得张某甲15万元投资款，约定资金用途用于麦点超市经营运作。案发时被告人谢俊华已支付张某甲分红5万元，实际骗取金额为10万元。 3.2017年1月10日，被告人谢俊华以合作投资旺源装饰公司为由拉拢林某甲投资，林某甲以借款形式投资10万元，被告人谢俊华已给其分红1.4万元，实际骗取金额为8.6万元。 4.2017年10月9日，被告人谢俊华以其经营旺源装饰公司需要资金周转为由和开超市分店需要资金周转为由，向丘某借款10万元，期限至2018年2月9日。 5.2016年12月至2017年，被告人谢俊华以其经营旺源装饰公司需要资金周转和扩大麦点超市为由，分四次向石某借款16万元，已支付利息1.235万元，实际骗取金额为14.765万元。 6.2017年11月16日，被告人谢俊华以其经营的旺源装饰公司需要资金周转为由向邹某甲借款5万元，2018年1月15日，被告人谢俊华以麦点超市需要资金周转和投资茶叶生意为由向邹某甲借款5万元，被告人谢俊华已经偿还利息0.3万元，实际骗取金额为9.7万元。 7.2016年1月至2017年12月，被告人谢俊华以其经营的麦点超市需要资金周转为由向贺某甲借款30万元，已经偿还19.35万元，实际骗取金额为10.65万元。 8.2017年1月21日至2017年12月13日，被告人谢俊华以其经营的旺源装饰公司和碧雨超市需要资金周转为由，分四次向黄某借款6万元，已偿还利息1.32万元，实际骗取金额为4.68万元。 9.2017年3月，被告人谢俊华以其经营的麦点超市需要资金周转为由向李某甲、李某乙、林某乙、李某丙各借款3万元，实际骗取金额共计8万元。 10.2017年2月28日，被告人谢俊华以投资麦点超市为由向廖某借款3.5万元，已经偿还利息1.08万元，实际骗取金额为2.42万元。 11.2016年9月12日和2017年3月12日，被告人谢俊华以其经营的旺源装饰公司需要资金周转为由向胡某共借款5万元，已经偿还利息0.48万元，实际骗取金额为4.52万元。 12.2017年12月13日，谢俊华以其经营的麦点超市需要资金周转为由，向林某丙借款9万元，已偿还利息0.36万元，实际骗取金额为8.64万元。 13.2017年12月，被告人谢俊华以其经营的麦点超市需要资金周转为由向余某借款1万元，余某拿了被告人谢俊华碧雨超市0.12万元的货抵债，实际骗取金额为0.88万元。 14.2017年3月22日、2017年8月28日、2017年11月1日，被告人谢俊华以经营旺源装饰公司和麦点超市需要资金周转为由，分三次向贺某乙借款共计8万元，至案发，已偿还利息1.04万元，未归还本金，被告人谢俊华实际骗取金额为6.96万元。 2018年2月8日，被告人谢俊华因无力支付被害人的利息及骗取的款项巨大，而逃往广东省佛山市，并停用原电话号码，同年2月21日，向乳源瑶族自治县教育局提出辞职。同年5月28日，被告人谢俊华经公安机关网上追逃被抓获归案。 公诉机关就指控的上述事实当庭讯问了被告人谢俊华，出示了相关书证，宣读了证人证言、被告人的供述和辩解等证据材料，据此认为被告人谢俊华无视国家法律，以非法占有为目的，在明知自己无偿还能力的情况下，以虚构、隐瞒投资资金用途为手段，以高息为诱饵骗取他人的财物，数额特别巨大，被告人谢俊华的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人谢俊华对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均有异议，其认为起诉书指控的其部分借款金额以及其偿还的部分借款金额有误，且认为其的行为属于普通的民间借贷关系，不构成诈骗罪。 辩护人谢荣忠的主要辩护意见：1、被告人谢俊华不构成诈骗罪，因为被告人谢俊华不是以非法占有为目的，且被告人谢俊华与大部分被害人之间是民事借贷关系，与部分被害人之间是投资合作经营关系；2、被告人是否构成诈骗罪在证据上仍有疑点，被告人谢俊华并非以高额利率作为诱饵；被告人谢俊华对于借款一直都有支付利息，且公安机关的《审计报告》不够完整，缺少一部分的“微信转账记录”。综上所述，请求法院对被告人谢俊华作出证据不足、指控罪名不成立的无罪判决。 经审理查明，被告人谢俊华曾是乳源瑶族自治县中等职业技术学校的老师，2016年至2018年1月期间，被告人谢俊华以其经营的旺源装饰公司和麦点超市（超市名称为“碧雨超市”）需要资金周转为由，以高息（月息2%-10%）为诱饵，通过隐瞒借款真实用途的方式骗取被害人贺某甲、胡某、许某甲、张某甲、林某甲、石某、黄某、廖某、李某甲、李某乙、林某乙、李某丙、丘某、邹某甲、余某、林某丙、贺某乙共计人民币117.1026万元（以下币种均为人民币），所骗款项绝大部分并未用于正常的生产经营活动，而是以“拆东墙补西墙”的方式用于偿还债务和为了获得非法利益，在其注册的麦点超市商场商铺用于虚假交易。具体情况如下： （一）2016年9月至2017年7月期间，被告人谢俊华以旺源装饰公司需要资金周转为由，向许某甲借款。其中，2016年9月12日向许某甲借款6.2万元，约定年息24%；2016年10月6日借款5万元，约定月息2%；2017年1月26日，借款2万元，约定月息2%；2017年7月3日借款15万元，实际借款金额为10万元，借期一年，以上分四次共向许某甲借款23.2万元。被告人谢俊华已偿还利息2万元，许某甲拿了被告人谢俊华的一台抽油烟机抵债0.3万元。被告人谢俊华实际骗取金额为20.9万元。 上述事实，有下列经举证、质证的证据予以证实： 1.被害人许某甲提供的借款合同、借条。证实：被告人谢俊华以旺源装饰公司需要资金周转为由，分四次向许某甲借款。（1）被告人谢俊华于2016年9月12日与许某甲签订了借款合同，并出具了收条，向许某甲借款人民币6.2万元，借款期限为一年，按年息24%计息；（2）2016年10月6日，被告人谢俊华出具了借条，向许某甲借款人民币5万元，借款期限为一年，按月息2%计息；（3）2017年1月26日，被告人谢俊华出具了借条，向许某甲借款人民币2万元，借款期限为一年，按月息2%计息；（4）2017年7月3日，被告人谢俊华出具了借条，向许某甲借款人民币15万元，借款期限为一年。 被告人谢俊华指认上述借条和借款合同是其本人所写。 2.被害人许某甲的陈述 谢俊华是我同学，经常一起玩。2016年8月，因经营的旺源装饰公司需要资金周转，谢俊华向我借款，不久谢俊华写了一份《借款合同》给我（合同已提交），合同签订好后，我给了6.2万元给谢俊华，谢俊华写了一张借条给我。借钱给他后，他嘱咐我不要将他向我借钱的情况告诉他人，我想到他是老师，又经营其他生意，让别人知道确实不好，就没有告诉别人。后来谢俊华分别在2016年10月6日，向我借了5万元，2017年1月26日向我借了2万元，2017年7月3日向我借了15万元，均是以资金周转为由，并承诺月息2%，借期一年，到期一次性付清本息，均有些借条。到2018年1月，我去他店里找他还钱，看见很多人去他店里找他，我才知道他还借了很多人的钱。 2017年12月份，谢俊华转账还款20000元给我。2017年7月3日的借款15万元，实际我才借了10万元给谢俊华，另外5万元是当作分红或者利息。此外，我还拿了谢俊华的一台抽油烟机抵债0.3万元。 3.被告人谢俊华的供述与辩解 向许某甲借款6.2万元实际上是5万元，预先扣除了利息1.2万元，借款15万元，实际是10万元，有5万元是投资麦点商城一年的分红。我还了2万元本金给许某甲。 （二）2017年4月8日，被告人谢俊华以合作投资麦点超市为由，获得张某甲15万元投资款，约定资金用途用于麦点超市经营运作。被告人谢俊华已支付张某甲分红5万元（2017年5月8日至2017年12月8日，被告人谢俊华每月按时支付分红0.625万元给张某甲），2018年2月5日，被告人谢俊华微信转账0.5274万元给张某甲。被告人谢俊华实际骗取金额为9.4726万元。 上述事实，有下列经举证、质证的证据予以证实： 1.被害人张某甲提供的资金使用协议、微信转账截图。证实：2017年4月8日，被告人谢俊华以合作投资麦点超市为由，与张某甲签订资金使用协议，约定张某甲投资15万元给被告人谢俊华经营卖点超市，资金使用年限为一年，被告人谢俊华每月定期支付6250元给张某甲作为分红。2018年2月5日，被告人谢俊华微信转账5274元给张某甲。 被告人谢俊华指认上述资金使用协议是其本人所签。 2.被害人张某甲的陈述 谢俊华以合作投资经营麦点超市为由叫我投资15万元用于他行政服务中心对面的麦点超市，年限一年，承诺每月定期支付6250元作为分红。我考虑到和他是同事，比较熟悉，于是在2017年4月8日和他签订了《资金使用协议》，签订协议的时候他叮嘱我不要将此事告诉他别人，我想到这事情没必要在外宣传，就没有对任何人说起。从2017年5月开始至2017年12月每月8日，谢俊华按时将6250元打入我的账户，2018年1月8日谢俊华没有再向我支付分红，我担心他支撑不下去，和他说不用再给我分红，只需要每个月把我在银行刷出来信用卡分期资金还上就可以了。谢俊华就说会尽量还上。随后2018年1月20日左右谢俊华就没有再到学校上课，我开始联系不上他了。我还知道他向许某甲、贺某甲、贺某乙、黄某、陈某等人借钱。2018年2月5日，谢俊华微信转账给我5274元。 3.被告人谢俊华的供述与辩解 向张某甲借款15万元的金额没错，但我用微信和银行转账分红给张某甲共计55347元。 （三）2017年1月10日，被告人谢俊华以合作投资旺源装饰公司为由拉拢林某甲投资，林某甲以借款形式投资10万元，被告人谢俊华于2017年2月10日、2017年2月11日、2017年3月18日、2017年3月24日、2017年4月15日共计转账2.7万元给林某甲，减去三个月的工资共计0.6万元。此外，林某甲还拿了被告人谢俊华的电脑一台、大一匹单冷格力空调二台、红酒50瓶抵债，折价1.1万元。被告人谢俊华实际骗取金额为6.8万元。 上述事实，有下列经举证、质证的证据予以证实： 1.被害人林某甲提供的投资合作协议、碧雨超市宣传单、借条。证实：2017年1月10日，被告人谢俊华与林某甲签订投资合作协议，并出具了借条，约定林某甲投资10万元给被告人用于旺源装饰公司经营，林某甲在被告人谢俊华公司任助理，薪酬为每月0.2万元，被告人谢俊华每月付给林某甲投资红利0.7万元。 被告人谢俊华指认上述投资合作协议、借条是其本人所签所写。 2.被害人林某甲的陈述 我与谢俊华在2016年5月因装修认识，2017年1月，谢俊华叫我投资他经营的旺源装饰有限公司，我了解到谢俊华是老师后，投资了10万元，通过乳源建设银行转账给谢俊华。并约定谢俊华每月支付0.7万元，为期一年，后归还10万元本金，另外，让我担任公司助理一职，每月工资0.2万元。我一共分了1.4万元红利，拿了近一年的工资。大概2017年5月，我在谢俊华经营的“碧雨超市”上班，我将麦点超市的云果转给了谢俊华，我找谢俊华要的时候他拿不出来，于是在2017年10月18日，谢俊华写了一张6.599万元的借条给我。到2018年1月，我联系不上谢俊华，谢俊华经营的“碧雨超市”和“旺源装饰有限公司”都关门了。超市有手工账本，但不知道现在在哪里。在2017年2月至4月份，谢俊华每月转账0.9万元给我，是工资。我是拿了“碧雨超市”一台电脑，当时的价格是0.2万元～0.3万元，两台大一匹单冷格力空调，当时价格每台0.25万元，50瓶红酒约0.3万元。现在该电脑主机已经移交给公安机关了。 3.被告人谢俊华的供述与辩解 向林某甲借款10万元的金额没错，但我分红给林某甲2.7万元，林某甲还拿了空调、电脑、红酒抵债。 （四）2017年10月9日，被告人谢俊华以其经营旺源装饰公司需要资金周转为由和开超市分店需要资金周转为由，向丘某借款10万元，被告人谢俊华实际骗取金额为10万元。 上述事实，有下列经举证、质证的证据予以证实： 1.被害人丘某提供的借条。证实：2017年10月9日，被告人谢俊华以经营旺源装饰公司和开超市分店需要资金周转为由，向丘某借款10万元，借款期限至2018年2月9日。 被告人谢俊华指认上述借条是其本人所写。 2.被害人丘某的陈述 2017年10月份，谢俊华找到我说他现在经营的旺源装饰公司和准备开超市分店需要资金周转，向我借款10万元，并承诺2018年2月9日之前还清，并口头承诺给我月息1%-2%作为回报。我想到我和他比较熟，他又是民中的老师，就答应了。我将10万元现金交给他，他写了一张借条，借条上盖乳源县旺源装饰公司的公章。到2018年2月我联系他的时候就联系不上了。 3.被告人谢俊华的供述与辩解 当时我向丘某借款10万元，但丘某要求预先扣除4个月的利息2万元，我实际收到8万元。 （五）2016年12月至2017年，被告人谢俊华以其经营旺源装饰公司需要资金周转和扩大麦点超市为由，分四次向石某借款16万元，已支付利息2.42万元。被告人谢俊华实际骗取金额为13.58万元。案发后，2018年8、9月份，被告人谢俊华的弟弟通过银行转账8万元给石某，被告人谢俊华的儿子从2019年1月份开始每个月还款0.15万元给石某，至2019年5月份已还款0.75万元。 上述事实，有下列经举证、质证的证据予以证实： 1.被害人石某提供的借条、中国农业银行银行卡交易明细清单。证实：被告人谢俊华以经营旺源装饰公司需要资金周转和扩大麦点超市为由，2018年2月1日，被告人谢俊华出具借条向石某借款18万元，借款期限为半年，以被告人谢俊华儿子谢某甲在恒大城购买的房子（恒大城30栋1804房）作为抵押。 被告人谢俊华指认上述借条是其本人所写。 2.被害人石某的陈述 谢俊华是我女儿的班主任，他有经营一间旺源装饰公司，我是装修工人，和他有业务往来。2016年12月份，谢俊华和我说他做旺源装饰材料需要资金周转，找我借8万元，并口头许诺给我每月2%利息，为期半年，我当天去银行取款把现金交给他。2017年7月我找他还钱，他和我说他的麦点超市要扩大经营准备在大桥镇红云再开一家分店，并说目前麦点超市的前景很好，找我借10万元资金周转，为期半年，承诺利息最少月息2%～3%，到期后连本带利一次性还清。我答应了，让他写了一张欠条，并注明用其儿子在恒大城30栋1804房作为抵押。之后到2018年2月1日，我找谢俊华清偿借款，他让我再延迟一点时间，于是我让他重新写了一张18万元欠条，并注明以他儿子在恒大城的房作为抵押。2月5日我再联系他的时候就联系不上了。我知道在谢俊华超市上班的李某乙、李某丙、李某甲、林某甲等人都以合作经营的形式借钱给谢俊华。第一次8万元我是从银行取出现金交给他，第二次10万元是通过银行转账给他。谢俊华在2016年12月至2017年6月每月通过微信转账支付我0.16万元利息。 谢俊华第一次借款是在2016年，借款1万元，第二次也是2016年，借款1.5万元，第三次是2017年1月份，借款3.5万元，第四次是2017年借款10万元。2016年的两次借款约定3%的月息，后来再借3.5万元的时候说连同之前的按月息5%，实际谢俊华向我借款16万元，我让谢俊华写的18万元借条包括了工程款和部分借款利息。 2016年12月至2017年7月，谢俊华每月支付我0.24万元，8个月共计1.92万元，2017年8月谢俊华支付了0.5万元利息给我，合计2.42万元给我作为利息。2018年8、9月份，被告人谢俊华的弟弟通过银行转账8万元给我，被告人谢俊华的儿子从2019年1月份开始每个月还款0.15万元给我，至2019年5月已还款0.75万元。 ３.被告人谢俊华的供述与辩解 我是向石某借款16万元，但我通过微信和银行转账已经清偿利息5.435万元，卖了恒大的房产后，我家属已经清偿了部分款项给石某，具体是多少，由法院核实。 （六）2017年11月16日，被告人谢俊华以其经营的旺源装饰公司需要资金周转为由向邹某甲借款5万元，实际借款为4.9万元，2018年1月15日，被告人谢俊华以麦点超市需要资金周转和投资茶叶生意为由向邹某甲借款5万元，实际借款4.8万元，被告人谢俊华已经偿还利息0.1万元。被告人谢俊华实际骗取金额为9.6万元。 上述事实，有下列经举证、质证的证据予以证实： 1.被害人邹某甲提供的营业执照照片、麦点超市照片、借条、中国邮政储蓄银行账户交易明细、存取款业务凭单、入账汇款业务凭单。证实：被告人谢俊华以经营旺源装饰公司需要资金周转为由向邹某甲借款。（1）2017年11月16日，被告人谢俊华向邹某甲借款5万元，每月支付0.1万元利息，借款期限为半年；（2）2018年1月15日，被告人谢俊华向邹某甲借款5万元，每月支付0.1万元利息，借款期限为一年。 被告人谢俊华指认上述借条是其本人所写。 2.被害人邹某甲的陈述 我通过许某乙认识谢俊华，2017年11月16日，谢俊华联系我到乳源县群峰饭店吃饭，期间谢俊华向我借5万元用于旺源装饰购买装修材料，并许诺每月2%的利息，对我说他是乳源县民族中学的老师，有房有车，肯定能还上钱的。我想到谢俊华是老师，应该有偿还能力，于是就答应了。谢俊华在饭店给其写了一张借条，当场就扣除当月利息0.1万元，实际在邮政银行转账4.9万元给谢俊华。2017年12月，谢俊华按照约定存了0.1万元利息到我的账户。2018年1月15日，谢俊华再次电话联系我，向我提出借款10万元用于碧雨超市进货周转，接着又说还准备投资一项做茶叶的生意，并说做茶叶的利润还不错。我最后答应再借5万元给谢俊华，借期一年，谢俊华承诺会按时每月给2%的利息。之后在车上谢俊华写好一张5万元的借条和银行账号给我，我扣除之前5万元的利息和当日5万元的利息，实际转了4.8万元给谢俊华提供的账号。 3.被告人谢俊华的供述与辩解 我是向邹某甲借款10万元，但我通过微信清偿了0.4万元的利息。 （七）2016年1月至2017年12月，被告人谢俊华以其经营的麦点超市需要资金周转为由向贺某甲借款30万元，已经偿还19.35万元。被告人谢俊华实际骗取金额为10.65万元。案发后，2018年7月12日，被告人谢俊华的弟弟还了9万元给贺某甲。从2019年1月开始，被告人谢俊华的儿子每个月还0.1万元给贺某甲，至2019年5月份，共计归还0.5万元。 上述事实，有下列经举证、质证的证据予以证实： 1.被害人贺某甲提供的借款合同、借条、中国建设银行流水明细、借记卡明细截图。证实：被告人谢俊华以经营麦点超市需要资金周转为由向贺某甲借款。（1）2017年7月28日，被告人谢俊华向贺某甲借款13万元，并约定了2018年1月28日还请本息，同时约定了还款方式及违约责任，以被告人谢俊华儿子谢某甲在恒大城购买的房子（恒大城30栋1804房）作为抵押；（2）2017年9月16日，被告人向贺某甲借款10万元，借款期限为3个月；（3）2017年12月6日，被告人谢俊华向贺某甲借款10万元，借款期限为6个月。（4）2018年7月12日，谢俊华弟弟谢某丙清偿了9万元给贺某甲。 被告人谢俊华指认上述借款合同、借条是其本人所签所写。 2.被害人贺某甲的陈述 2016年1月，谢俊华以超市资金周转为由向我借款32万元，2017年7月还了22万元，还欠10万元，2017年7月底，谢俊华再次以资金需要周转为由向我借款13万元，并以其儿子在恒大城购买的房产作为抵押。2017年9月，我催谢俊华偿还之前的10万元，谢俊华称无偿还能力，重新写了一张10万元的欠条。到2017年12月6日，谢俊华再次向我借10万元，我又借了10万元给他，之后2018年2月份，谢俊华失去联系。谢俊华向我借钱说是用于投资麦点超市，并说他是民族中学的老师，有工作单位，他也给过他的麦点账号给其看，说他的麦点里面还有100多万。谢俊华在借款的时候给了一些手续费，具体给了多少我不清楚，但借款合同和借条都有约定违约金的，具体数额以借款合同和借条为准。谢俊华经常和我宣传他的麦点超市，让我投资到他的超市里面，我也加入了他的麦点超市成为他们的会员，但我借钱给他不是投资他的超市，我就是借钱给他做生意的。谢俊华还钱和支付利息都是通过建行卡给我转账的，可以根据银行流水来看支付的利息。经核实谢俊华的银行流水，谢俊华共支付给我本息共19.35万元，其中4.5万元是归还本金，其余是利息。2018年7月12日，被告人谢俊华的弟弟还了9万元给我。从2019年1月开始，被告人谢俊华的儿子每个月还0.1万元给我，至2019年5月共计归还0.5万元。 3.被告人谢俊华的供述与辩解 我向贺某甲借款20万元，实际我到手18万元，另一次10万元，实际到手9.6万元，贺某甲扣除了0.6万元的利息，月息6%。卖了恒大的房产后，我家属已经清偿了部分款项给贺某甲，具体是多少，由法院核实。 （八）2017年1月21日至2017年12月13日，被告人谢俊华以其经营的旺源装饰公司和碧雨超市需要资金周转为由，分四次向黄某借款6万元，已偿还利息1.32万元。被告人谢俊华实际骗取金额为4.68万元。 上述事实，有下列经举证、质证的证据予以证实： 1.被害人黄某提供的借条。证实：被告人谢俊华以经营旺源装饰公司和麦点超市需要资金周转为由向黄某借款。（1）2017年1月21日，被告人谢俊华向黄某借款1万元；（2）2017年2月24日，被告人谢俊华向黄某借款1万元；（3）2017年8月10日，被告人谢俊华向黄某借款2万元，借款期限为一年；（4）2017年12月13日，被告人谢俊华向黄某借款2万元，借款期限为三年（2017年12月13日至2020年12月12日）。 被告人谢俊华指认上述借条均是其本人所写。 2.被害人黄某的陈述 我和谢俊华是同校同学且大家都在乳源教书，一直有联系。2017年1月21日的时候，谢俊华找我说他的旺源装饰需要资金周转，向我借1万元，并口头承诺每月支付2%的利息。我就从建行取了1万元借给他，他当天写了一张借款1万元的借条给我。2017年2月24日他再次找到我说旺源装饰还需要资金周转，让我再借1万元给他，利息每月按本金2%支付，我又借了1万元给他，随后他每月都有按约定用微信将利息0.04万元转账给我，一直到2017年8月10日，谢俊华再次找到我说他现在经营碧雨超市，是做麦点超市的业务，并介绍让我入股经营，我没答应入股。谢俊华问能否借钱给他经营，并口头承诺每月支付本金5%的利息作为回报，我答应了。我又在建行取出2万元现金交给他。从2017年8月开始他每月也按照约定转账0.2万元利息给我微信，一直到2017年12月13日谢俊华找我说他经营的超市生意不好，很多货主的货款没有结，让我再借2万元周转，也是按月息5%给我。我也到建行取出2万元交给他。2018年1月，谢俊华说资金紧张，支付了我0.26万元利息，2月份我就联系不上他了。谢俊华在2018年1月之前都按时足额支付了利息，共支付利息1.32万元，未归还本金。 3.被告人谢俊华的供述与辩解 我是向黄某借款6万元，但我通过微信清偿了利息2.05万元。 （九）2017年3月，被告人谢俊华以其经营的麦点超市需要资金周转为由向李某甲、李某乙、林某乙、李某丙各借款3万元，实际借款金额为每人2万元。被告人谢俊华实际骗取金额共计8万元。 上述事实，有下列经举证、质证的证据予以证实： 1.被害人李某甲提供的借条、中国建设银行转账凭证。证实：被告人谢俊华以经营的麦点超市需要资金周转为由向李某甲借款，2017年3月31日，被告人谢俊华在借条上写明向李某甲借款3万元，借款期限为一年，但实际借款2万元。 被告人谢俊华指认上述借条是其本人所写。 2.被害人李某乙提供的借条。证实：2017年3月31日，被告人谢俊华以经营的麦点超市需要资金周转为由向李某乙借款，在借条上写明向李某乙借款3万元，借款期限为一年。 被告人谢俊华指认上述借条是其本人所写。 3.被害人林某乙提供的借条、中国建设银行存款凭条。证实：2017年3月31日，被告人谢俊华以经营的麦点超市需要资金周转为由向林某乙借款，在借条上写明向林某乙借款3万元，借款期限为一年，但实际借款金额为2万元。 被告人谢俊华指认上述借条是其本人所写。 4.被害人李某丙提供的借条、中国建设银行转账凭条。证实：2017年3月31日，被告人谢俊华以经营的麦点超市需要资金周转为由向李某丙借款，在借条上写明向李某丙借款3万元，借款期限为一年，但实际借款金额为2万元。 被告人谢俊华指认上述借条是其本人所写。 5.被害人李某甲、李某乙、林某乙、李某丙的陈述 2017年3月，谢俊华和李某甲、李某乙、李某丙、林某乙商量叫她们四人投资麦点超市，并承诺2017年年底可以分红，四人没有答应，但答应借钱给谢俊华周转。过了几天，谢俊华叫她们四人在李某丙的办公室商量借钱投资麦点超市，谢俊华向她们四人每人借了2万元，承诺一年还款3万元，1万元作为报酬。第二天谢俊华写了内容一样的借条给她们四人。拿到借条后，四人一起在建行付款给谢俊华。 李某乙从2017年4月初开始是谢俊华聘请在麦点超市的营业员。每月工资2000元。刚开始麦点超市银果还流通时，每天营业额大约有4000-5000元，到2017年9月初，银果不流通，超市生意惨淡，每天营业额是300元-500元不等。工资也发不出。2017年9月后，谢俊华将超市名称改为碧雨超市。2017年11月份，李某乙的工资停发，2017年12月份，李某乙和廖某商量将超市的营业额扣下抵扣工资，并微信告知谢俊华，谢俊华未回复。一直到2018年1月，谢俊华均未出现。 3.被告人谢俊华的供述与辩解 我是向李某甲、李某乙、林某乙、李某丙每人各借2万元，共计8万元。 （十）2017年3月10日，被告人谢俊华以投资麦点超市为由向廖某借款3.5万元，已经偿还利息1.08万元。被告人谢俊华实际骗取金额为2.42万元。 上述事实，有下列经举证、质证的证据予以证实： 1.被害人廖某提供的投资协议书、借条、中国建设银行转账回执。证实：2017年3月10日，被告人谢俊华以投资麦点超市为由向廖某借款3.5万元。 被告人谢俊华指认上述投资协议、借条是其本人所签所写。 2.被害人廖某的陈述 谢俊华是我老师，2017年2月28日，我和谢俊华签订一份协议书，投资5万元才能到谢俊华店里上班，因我觉得投资风险大，没有那么多钱，我同意借钱给谢俊华。我通过转账3万元到谢俊华建行账户和给0.5万元现金的方式借钱给谢俊华，谢俊华出具了3.5万元的借条，并承诺月息0.12万元，每月工资0.2万元。工资和利息从2017年4月份开始发，一直到2017年12月底。2018年1月发了1000元的工资，到2018年2月6日，我离职不再上班。麦点超市2017年3月装修，同年4月开始营业，林某甲负责进货，我和李某乙摆货，收银是谁上班谁收，每天晚上谢俊华过来结账。商店开始每天营业额大约0.2万元～0.3万元不等，货物利润大约20%，每天的利润大约400元，一个月利润大约1.2万元，三个员工的工资共6000元，租金3200元，水电大约500元，夏天大约1000元，每月的利润大约1000元。而谢俊华每月要另外给我和林某甲利息，则每个月要垫付3000元左右。到2017年9月，银果不流通，超市每天营业额只有500～600元，每天利润大约就100元，完全是入不敷出。 3.被告人谢俊华的供述与辩解 我向廖某借款3.5万元，月息4%。但我已经支付了利息1.1万元。 （十一）2016年9月12日和2017年3月12日，被告人谢俊华以其经营的旺源装饰公司需要资金周转为由向胡某共借款5万元，已经偿还利息0.48万元。被告人谢俊华实际骗取金额为4.52万元。 上述事实，有下列经举证、质证的证据予以证实： 1.被害人胡某提供的借条。证实：被告人谢俊华以经营旺源装饰公司需要资金周转为由向胡某借款，2016年9月12日，被告人谢俊华向胡某借款人民币3万元，借款期限为6个月，2017年9月30日，被告人谢俊华向胡某借款2万元，借款期限为6个月。 2.被害人胡某的陈述 2016年9月12日，谢俊华跟我说他经营的旺源装饰有限公司需要资金周转，向我借3万元，并口头承诺月息2%，如果生意好的话可以增加利息。我当天就拿了3万元现金到他公司交给他，约定借期6个月。2017年3月12日，我催他还本金和利息的时候，他以生意缺少资金为由拖欠，并希望我再借钱给他周转，我没有答应。一直到2017年9月30日，谢俊华再次找我借钱，并说如果不借钱给他周转生意，生意做不下去他更没有钱还。我让他提供担保人，他找了他的员工廖某作担保，我又借了2万元。之后谢俊华通过微信（微信号wxid-ru4zwyzeit5322）支付了三个月的利息0.48万元，到2018年1月我去他公司找他的时候发现他公司关门，联系不上了。 3.被告人谢俊华的供述与辩解 我向胡某借款5万元，我实际得款4.6万元，月息8%。但我已经支付了利息1.1万元。 （十二）2017年12月13日，被告人谢俊华以其经营的麦点超市需要资金周转为由，向林某丙借款9万元，已偿还利息0.36万元。被告人谢俊华实际骗取金额为8.64万元。 上述事实，有下列经举证、质证的证据予以证实： 1.被害人林某丙提供的借条。证实：被告人谢俊华以其经营的麦点超市需要资金周转为由向林某丙借款，2017年12月13日，被告人谢俊华向林某丙借款9万元，借款期限为两年。 2.被害人林某丙的陈述 2017年上半年，我经林某丁介绍认识谢俊华。之后谢俊华以经营麦点超市，需要资金周转为由向我借钱，约定月息4%。在2017年12月13日我借了9万元给谢俊华，谢俊华支付了利息0.36万元给我，到2018年春节之后，我联系不上谢俊华。 3.被告人谢俊华的供述与辩解 我是向林某丙借款9万元，是在2014年借款4万元，2015年借款5万元，2017年把总金额写在一张借条上。但我清偿了利息每月0.36万元。 （十三）2017年12月，被告人谢俊华以其经营的麦点超市需要资金周转为由向余某借款1万元，余某拿了被告人谢俊华碧雨超市0.12万元的货物抵债。被告人谢俊华实际骗取金额为0.88万元。 上述事实，有下列经举证、质证的证据予以证实： 1.被害人余某提供的借条。证实：被告人谢俊华以其经营的麦点超市需要资金周转为由向余某借款，2017年12月13日，被告人谢俊华向余某借款1万元。 2.被害人余某的陈述 2017年12月份，谢俊华叫我去他家吃饭，期间谢俊华说他的超市最近资金周转不灵，找我借钱周转，我说没有钱可以借给他。过了几天，谢俊华来我家找我，再次借钱，说可否借几万块给他周转，5、6个月后就还给我，利息由我来定。我觉得他是老师，有正当收入，之前也和他共事过，我就问我老婆，借了1万元给他，他写了一张借条给我。谢俊华没有还过我钱，但是2018年1月我看他碧雨超市不经营了，我找他还钱，就拿了大概1200元的货物抵债。 3.被告人谢俊华的供述与辩解 我是向余某借款1万元，但我支付了利息0.03万元，同时他拿了0.12万元的货物抵债。 （十四）2017年3月22日、2017年8月28日、2017年11月1日，被告人谢俊华以经营旺源装饰公司和麦点超市需要资金周转为由，以月息2%为诱饵，隐瞒借款真实用途，分三次向贺某乙借款共计8万元，至案发，已偿还利息1.04万元。被告人谢俊华谢俊华实际骗取金额为6.96万元。 上述事实，有下列经举证、质证的证据予以证实： 1.被害人贺某乙提供的借条。证实：被告人谢俊华以经营旺源装饰公司和麦点超市需要资金周转为由向贺某乙借款。（1）2017年3月22日，被告人谢俊华向贺某乙借款3万元，借款期限为一年；（2）2017年8月28日，被告人谢俊华向贺某乙借款2万元，借款期限为一年；（3）2017年11月1日，被告人谢俊华向贺某乙借款3万元。 被告人谢俊华指认上述借条均是其本人所写。 2.被害人贺某乙的陈述 2017年3月份，谢俊华在微信找我借钱资金周转，当时约好月息2分，我在2017年3月22日借了3万元给他，2017年8月28日，我又借了2万元给他，2017年11月1日又借了3万元给他。谢俊华一共写了三张借条（提供借条），其中第三次口头约定期限为两个月。谢俊华借了我的钱后，每个月通过微信支付利息给我，一共支付利息1.04万元。大概2018年1月，谢俊华向我提出降息或用麦点商城的云果当利息，我没有同意，谢俊华支付1月份利息后就消失了。 3.被告人谢俊华的供述与辩解 我是向贺某乙借款8万元，月息6%，但我共清偿了利息3.24万元给贺某乙。 另查明，2018年2月8日，被告人谢俊华因无力支付被害人的利息及骗取的款项巨大，而逃往广东省佛山市，并停用原电话号码。2018年2月21日，被告人谢俊华向乳源瑶族自治县教育局提出辞职。2018年5月28日，谢俊华被公安机关在乳源瑶族自治县乳城镇鲜明宾馆506号房抓获归案。 上述事实，有下列经举证、质证的其他综合证据予以证实： 1.书证 （1）受案登记表、立案决定书、拘留决定书、拘留证及通知书、变更羁押期限通知书、社会危险性情况证据表、批准逮捕决定书、逮捕证及通知书等程序性文书。证实：2018年4月11日，许某甲等人向公安机关报案，公安机关于2018年5月3日对被告人谢俊华集资诈骗一案进行立案侦查，侦查机关对被告人谢俊华采取的强制措施合法，并已依法告知其家属。 （2）户籍证明、情况说明。证实：被告人谢俊华于1971年8月18日生，在实施犯罪行为时已年满十八周岁，是完全刑事责任能力人，此前没有违法犯罪记录。 （3）抓获经过、到案经过。证实：2018年5月28日，乳源瑶族自治县公安局经侦大队民警在乳源瑶族自治县乳城镇鲜明宾馆506号房将被告人谢俊华抓获归案。 （4）乳源瑶族自治县教育局出具的证明、辞职证明书。证实：被告人谢俊华原是乳源瑶族自治县中等职业技术学校在编在岗教师，于2018年2月21日提出辞职，从2018年3月1日起辞职。 （5）不动产权查档答复书、不动产登记资料查询结果证明。证实：①韶关市武江区韶关大道12号恒大城XX幢1XX4房登记在谢某甲名下，有抵押（按揭）登记，抵押权利人为中国农业银行股份有限公司韶关复兴支行，抵押人为谢某甲，抵押期限为2013年12月19日至2045年12月18日；(乳源瑶族自治县解放北路福源新邨福源东X栋70X房为谢俊华、邹某乙共同所有，已办理抵押登记，抵押期限为2009年4月30日至2024年4月30日，现已被乳源瑶族自治县人民法院查封，查封期限为2018年3月5日至2021年3月4日。 （6）乳源瑶族自治县旺源装饰公司章程、企业机读档案登记资料、个体户机读档案登记资料、个体工商户开业登记申请书、房屋租赁合同、核准开业登记通知书、个体工商户登记（备案）申请书、个体工商户经营者登记表、住所（经营场所）信息申报表。证实：乳源瑶族自治县碧榕瓷砖销售部、乳源瑶族自治县旺源装饰公司和乳源瑶族自治县碧雨商店的登记注册情况。 （7）关于协助浙江公安机关对克珞世网络科技有限公司、李国辉等人涉嫌非法吸收公众存款案开展核查取证工作的通知等材料。证实：被告人谢俊华通过旺源装饰、麦点超市、佛山陶瓷经销部的账号在“麦点商城”平台上充值114.263万元，未提现50.723万元。 （8）乳源瑶族自治县教育局提供的被告人谢俊华工资情况表。证实：被告人谢俊华2017年1月至2017年12月的工资收入情况，谢俊华的工资平均每月约0.6万元。 （9）微信账号截图。证实：部分相关涉案人员的微信账号情况。 （10）被告人谢俊华的银行流水明细。证实：被告人谢俊华的银行账户流水情况。谢俊华建设银行流水，显示2017年7月17日谢俊华收到石某转账的10万元后，将10万元转给贺某甲。 （11）情况说明。证实：①公安机关无法查找到其他被害人吴某、张某乙、赵某、林某戊、陈某、许某丙和姓李的人，无法确认上述借款人真实身份及联系方式，无法核实借款情况和归还利息情况；(公安机关未查找到乳源瑶族自治县旺源装饰公司和碧雨超市的账本；③公安机关仅查询到被告人谢俊华与邓某甲、李某甲、张某甲、石某、廖某等人有微信交易记录，其余被害人均未发现微信交易记录；④被害人廖某（身份证号码：440232199410103614）在接受公安机关询问时、提交证据时分别签写了廖建某、廖贱某，实际均为廖某一人所签；⑤公安机关暂时无法联系上余某，无法核实余某借款给被告人谢俊华的1万元是否预先扣除了利息。 2.证人证言 （1）证人罗某的证言。证实：2013年11月14日，被告人谢俊华为了购买韶关市高铁站旁的恒大城房产向罗某借款4万元，借款期限为10天，利息为0.1万元。 （2）证人邓某甲的证言。证实：2013年11月份，谢俊华通过我向我朋友购买了一辆丰田锐志车（车牌号为粤CVN278），谢俊华支付定金3万元，因谢俊华不够钱付车款，向我借10万元，我叫我弟弟邓某乙借了10万元给谢俊华，每月支付利息0.35万元，一年内还清本金。因谢俊华一直拖欠利息，到2015年6月12日，谢俊华拖欠利息4.2万元，我让谢俊华写了一张14.2万元的借条，并约定六个月借款期限，月息3.5%，用工资做担保。到2018年1月，谢俊华还是不能还钱，我让谢俊华将车抵押给我。我拿到车后发现谢俊华2018年1月份在韶关广大私家城刷卡购买了一套2.98万元的家私。到2018年2月，谢俊华就失去了联系。 （3）证人谢某甲的证言。证实：我是被告人谢俊华的儿子，我不清楚我父亲谢俊华以我的名字注册成立旺源装饰公司和麦点超市的事情，我没有出资成立旺源装饰公司，没有参与公司的经营和管理。2013年，我父亲买了一辆小轿车，又带我去韶关市恒大城帮我购买了一套房子，购买房产的首付资金是我父亲支付的，月供也是我父亲支付。我父亲拿过很多东西给我签名，我不知道我有没有在我父亲的借条上签过名字。2018年2月，我父亲因借款的事情就躲起来了。 （4）证人谢某乙的证言。证实：我是被告人谢俊华的父亲，我最后一次见到谢俊华是2017年农历11月底的时候，他找我拿了1.2万元，我拿了钱给他之后就没有联系了。2018年春节，有两个老师到我家里找谢俊华，说谢俊华借了他们的钱，联系不上了，我才知道这个事情。 （5）证人谢某丙的证言。证实：我是被告人谢俊华的弟弟，2018年2月，我哥哥谢俊华因为欠钱被人追债就到了广东省中山市，我刚好也在中山市办事，谢俊华说他的电话卡不能用了，我就用我的身份证去移动营业厅帮他办理了一张电话卡，办好之后就交给他使用。 （6）证人杨某的证言。证实：从2001年开始，我和我老婆在乐昌市梅花镇经营佛山陶瓷经销部，我的佛山陶瓷经销部没有加入麦点商城平台，也没有租过给别人，我不认识乳源县民族中学的教师谢俊华。 3.被告人谢俊华的供述与辩解 我用旺源装饰公司和麦点超市的名义向他人借款，主要都是向同学、朋友、同事和个别不认识的人。其中借贺某甲30万元，其中10万元月息1角，20万元月息6分；贺某乙8万元，月息6分；吴某10万元，其中7万元月息5分，3万元月息6分；林某丙9万元，月息4分；张某乙15万元，月息3.5分；张某甲14万元，月息4分；许某甲22万元，月息2分；赵某5万元，月息1分；林某戊12万元，月息1分；邓某甲14万元，月息3.5分；陈某10万元，月息1.5分；许某丙5万元，月息2分；黄某6万元，月息5分；林某甲10万元，月息5分；李某乙、李某甲、林某乙、李某丙各2万元，月息均是4分；石某18万元，月息5分；丘某10万元，月息5分；邹某甲10万元，月息2分；余某1万元，月息3分；胡某5万元，月息8分。还有一些不记得了，我总共借款大约300万元，我借款的资金真实用于在装修工程、瓷片生意、麦点超市部分很少，大部分是用于偿还利息和日常消费。我是从2013年开始发现我的工资收入和我经营的装修工程的收入不够支付我的借款的利息，靠借他人的钱回来支付我的借款利息，我当时就想着继续把生意做下去，博以后有机会赚钱偿还。我是2018年2月份向乳源县教育局邮寄一封辞职信，辞去我的教师职务，因为我觉得我自己没有偿还能力，而且所欠的债务巨大，我觉得恐惧，所以我辞去职务躲避债务。我辞职之后就乘坐顺风车去了佛山市禅城区，然后用我弟弟谢某丙的身份证办理了一张电话卡。一直到2018年5月21日，我乘坐大巴车回乳源，住在乳源县鲜明宾馆直到被公安机关抓获归案。 我用我儿子的名义注册公司、个体户的事情，我儿子不清楚，当时我儿子在上学，注册资料谢某甲的名字是我签的。因我考虑到我是老师，用我名字登记会对我工作造成影响，所以用我儿子名字登记。 在2015年注册了旺源装饰公司后就没有用碧榕瓷砖销售部的名义经营瓷片生意，经营的旺源装饰公司和碧雨超市有盈利，但2016年8月份开始，盈利还不够支付铺租和工人工资。因为我看可以转型做麦点超市，2017年3月份就转型做麦点超市。我经营上述企业每月的营业额都没有计算过，以前有账本，但是丢在碧雨超市那里，现在不知道去哪里了。 我对于公安机关对我执行逮捕有异议，我认为我是借了钱。我有打算还给他们，并没有诈骗行为。 我是经黄某的介绍经营麦点商城，并介绍我认识了李某丁，说消费者在加盟商处消费，加盟商拿出不超过商品价值20%的金额给充值平台，平台以1:4的比例返还银果给消费者，消费者用银果再到商城任一加盟商消费，商家就可以拿消费积分向平台申请提现。李某丁是乳源麦点商城的区域代理。我了解了一段时间后，于2016年3月开始使用银果结算系统。我在麦点商城平台的身份是加盟商，我在平台用户名称有旺源装饰、旺源装饰（解放北路店）、麦点超市（解放北路店）、佛山陶瓷经销部。加盟商可以自己在平台充值，就是消费者和加盟商约定好，或者加盟商自己直接注册会员账号，到加盟商处充值，加盟商根据充值金额，制作假的交易，从而获得平台的积分奖励，相当于虚假交易。麦点商城表面上不允许虚拟交易，还专门规定了需要区域代理来审核加盟商的交易情况，防止虚拟交易的出现，但这个情况还是普遍存在。我没有使用过麦点商城的互联网电商平台服务，网上平台也没有商品，我只是使用了银果结算系统。 到2017年9月，麦点商城的银果不能流通兑现，我就改为碧雨超市继续经营。我在麦点商城有50万元还没有提现出来，亏损了50万元，我在麦点商城亏损的50万元都是向他人借来的钱，这50万元是我自己充值的，极少部分是我在其他店的消费，平台赠送的。我是通过银行转账的方式进行充值麦点商城，户名是克珞世公司，提现是通过我名下建行和农行的账户。 4.关于“谢俊华集资诈骗案”中谢俊华与被诈骗人资金往来情况专项审计报告。证实：（1）被告人谢俊华银行账户与许某甲、张某甲、林某甲等共17人资金往来情况：转入被告人谢俊华账户金额合计747030.00元、被告人谢俊华账户转出金额合计542911.00元；（2）谢俊华微信（wxid_ru4zwyzeit5322）与李某甲等四人交易流水统计情况：被告人谢俊华微信收入合计10839.91元，被告人谢俊华微信支出合计131589.35元；（3）根据乳源瑶族自治县公安局提供的被告人谢俊华与被诈骗人之间的借据、借条及借据合同统计，截止至2018年3月21日，被告人谢俊华开出的借据金额合计1472990.00元、借款合同及资金使用协议合计280000.00元；（4）被告人谢俊华2015年1月8日至2018年7月18日的各银行卡的工资收入为340282.05元；（5）2015年1月9日至2018年2月9日，被告人谢俊华各银行卡现金存入合计3340264.77元；（6）2016年3月24日至2017年11月3日，被告人谢俊华各银行卡快钱、克珞世收入金额为949859.23元，支出金额为710342.00元。 5.电子证物检查笔录、手机取证报告（光盘一张）。证实：公安机关依法对被告人谢俊华的华为HONORMYA-AL10手机进行电子证物检查，获取了该手机中的通讯录、短信息、微信等即时通讯记录。根据短信内容可以得知谢俊华有外逃的行为,其在外逃过程中，认为外面更不好过，且家里人劝说其回来教书，希望教育局重新给其返回教书的机会，保住其工作，所以才返回乳源。 6.电子证据（光盘二张）。证实：被告人谢俊华的微信账号流水明细。 7.现场勘验笔录、现场方位示意图、现场照片。证实：被告人谢俊华经营的碧雨超市的方位、周围环境等情况。 本院认为，被告人谢俊华无视国家法律，以非法占有为目的，在明知自己无偿还能力的情况下，以虚构、隐瞒投资资金用途为手段，以高息为诱饵骗取他人的财物，数额达117.1026万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定追究其刑事责任。公诉机关指控被告人谢俊华犯诈骗罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持，但指控的犯罪数额有误，应当以本院确定的数额为准。被告人谢俊华多次诈骗，可从重处罚。案发后，被告人谢俊华的家属赔偿了被害人石某、贺某甲的部分经济损失，酌情对被告人谢俊华从轻处罚。 关于辩护人及被告人谢俊华提出本案是民间借贷纠纷，不构成诈骗罪，被告人谢俊华无罪的问题。经查，被告人谢俊华以旺源装饰公司和麦点超市需要资金周转的理由，取得许某甲、林某甲、贺某甲、石某等人的信任，虚构所借资金的用途，高息向他人借款，骗取了多达117万余元的借款后，全部用于个人事务。在公安机关对被告人谢俊华的讯问以及查询被告人谢俊华的银行流水、微信账户流水，被害人的陈述中，都证实了被告人谢俊华明知已经无力支付各被害人的借款本金及利息，采取向一名被害人借款来偿还另一被害人的借款的方式借款。在被害人的多方追讨下仅偿还部分款项，之后搬离原住处并变换手机号码，恶意逃避债务。上述证据均系侦查机关依法取得、形式要件完备，并经庭审举证、质证，查证属实，证据之间能够相互印证，形成完整的证据链，足以认定被告人谢俊华主观上具有非法占有的目的，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的手段，被告人谢俊华的行为符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪追究其刑事责任。辩护人及被告人谢俊华所提本案系民间借贷、被告人谢俊华无罪的辩护意见及辩解没有法律依据，本院不予支持。 综上所述，根据被告人谢俊华的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度及认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人谢俊华犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月28日起至2029年5月27日止，罚金限被告人谢俊华在本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳。） 二、责令被告人谢俊华在本判决发生法律效力之日起三十日内，退赔被害人许某甲经济损失人民币20.9万元、被害人张某甲经济损失人民币9.4726万元、被害人林某甲经济损失人民币6.8万元、被害人丘某经济损失人民币10万元、被害人石某经济损失人民币4.83万元、被害人邹某甲经济损失人民币9.6万元、被害人贺某甲经济损失人民币1.15万元、被害人黄某经济损失人民币4.68万元、被害人李某甲经济损失人民币2万元、被害人李某乙经济损失人民币2万元、被害人林某乙经济损失人民币2万元、被害人李某丙经济损失人民币2万元、被害人廖某经济损失人民币2.42万元、被害人胡某经济损失人民币4.52万元、被害人林某丙经济损失人民币8.64万元、被害人余某经济损失人民币0.88万元、被害人贺某乙经济损失人民币6.96万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 廖聪有 审 判 员 谢碑养 审 判 员 吴志红 二〇一九年六月二十八日 法官助理 钟日好 书 记 员 叶 璐 附本案适用的相关法律条文和司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。