安徽省青阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1723刑初14号 公诉机关青阳县人民检察院。 被告人盛建平，男，汉族，高中文化，安徽某某服装有限公司法定代表人，住所地安徽省青阳县经济开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月17日被青阳县公安局刑事拘留，同年6月22日经青阳县人民检察院批准逮捕，次日由青阳县公安局执行逮捕。现羁押于青阳县看守所。 辩护人张国斌，安徽吉和律师事务所律师。 青阳县人民检察院以青检刑诉〔2019〕7号起诉书指控被告人盛建平犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年1月30日、2019年6月11日公开开庭审理了本案。2019年4月11日，青阳县人民检察院提出需要补充侦查建议该案延期审理，本院依法决定延期审理，并于2019年5月10日恢复庭审。青阳县人民检察院指派检察员方艳、助理检察员张燕出庭支持公诉，被告人盛建平及其辩护人张国斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2008年至2018年3月在未经人民银行批准的情况下，盛建平以安徽某某服装有限责任公司（以下简称某某公司）生产需要周转资金为由，采取到期返还本金及高额利息的手段非法吸收社会不特定公众熊某、江某1等94人的存款共计1629.357万元。后盛建平将所得存款用于生产经营、支付存款人利息并在铜陵、贵池、青阳等地购买多处房产。经查，安徽某某服装有限公司自成立到案发时，一直处于亏损状态。 2018年3月21日，盛建平经青阳县公安局民警口头传唤到案。 上述事实，公诉机关提供的证据有受案登记表、立案决定书、公司注册信息等书证，证人证言，被害人的陈述，被告人的供述与辩解，鉴定意见等证据予以证实。公诉机关认为，被告人盛建平非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，提请本院以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人盛建平对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，并表示自愿认罪。 辩护人张国斌提出的辩护意见是：盛建平是代表企业融资的行为，实际上承担的是作为法定代表人承担的刑事责任，在量刑时应参考法人犯罪的量刑来考量；其主观恶性和社会危害性较小，其具有自首情节。综合上述情节，希望法庭对其从轻处罚。 经审理查明：2007年3月19日，被告人盛建平在青阳县市场监督管理局注册成立某某公司并担任法定代表人。该公司自成立到案发时，一直处于亏损状态。从2008年开始，在未经人民银行批准的情况下，被告人盛建平以公司生产需要周转资金为由，采取到期返还本金及高额利息的手段在社会上向不特定人员融资。至案发时，盛建平向熊某、江某1、曾某、鲍某1、储某、朱某1、曹某1、高某、邢某、沈某、李某1、吴某1、韦某、许某1、王某1、王某2、王某3、汤某、鲍某2、章某、汪某1、张某1、卞某、孙某1、张某2、杨某1、陈某1、徐某1、张某3、余某、徐某2、周某1、张某4、许某2、王某4、周某2、陈某2、杨某2、张某5、陈某3、朱某2、李某2、乔某、疏某、查某、陶某、梅某1、李某3、万某、王某5、张某6、梅某2、吴某2、王某6、杨某3、钟某1、王某7、蒋某、曹某2、肖某、钱某1、钱某2、李某4、李某5、王某8、陈某4、钟某2、刘某1、江某2、董某、杨某4、方某1、袁某、张某7、吴某3、王某9、施某2、章某2、邓某、王某10、江某3、叶某、姚某、陈某5、李某6、李某7、施某1、罗某、江某4、孙某2、谢某、钱某3、梅某3、彭某等94人借款，共造成借款不能归还本金数额已逾1600万余元。 2018年3月21日，盛建平经青阳县公安局民警口头传唤到案。 上述事实，公诉机关提供的证据有： 1、受案登记、立案决定书。证明：2018年3月5日，熊某报案称，2017年安徽某某服装有限公司法定代表人盛建平多次以企业需周转资金为由向其借款10万元，并许以高额利息，至今未还。经审查发现盛建平以同样理由向其他共60余人共借款1000余万元，至今不予归还并逃匿。2018年3月20日，青阳县公安局对盛建平非法吸收公众存款案立案侦查，2018年6月21日，青阳县公安局对盛建平非法吸收公众存款案立案侦查。 2、公司注册信息及变更资料。证明：2007年3月19日，盛建平在青阳县开发区投资创办安徽某某服装有限公司，注册资本100万元以及该公司的股权变更情况。 3、银行交易明细。证明：中国农业银行卡尾号7015、0619户名为钟某3。两张银行卡自2012年3月30日至2018年2月1日，有多次与盛建平的大额交易流水。 4、账簿账册。证明：安徽某某服装有限公司从2008年至2017年一直处于亏损状态。 5、盛建平、钟某3离婚协议书。证明：2017年7月6日协议离婚，协议约定双方各自名下的银行存款归各自所有，位于青阳县城北路176号住房归钟某3所有，双方共同经营的公司所有股权归盛建平所有，盛建平名下的其他公司股权归盛建平一人所有，公司所有债权债务归盛建平所有。夫妻双方均承诺，自己在婚前及婚姻关系存续期间未以夫妻共同名义对外负有债务。 6、房产资料。证明：被告人盛建平以及某某公司的房产情况。 7、扣押清单。证明：青阳县公安局对盛建平持有的收据共132本在见证人的见证下予以扣押。 8、银行交易记录。证明：盛建平中国农业银行卡在2010年3月27日至2017年12月21日，有多笔交易进出流水；盛建平中国工商银行卡在2013年4月3日至2017年8月19日的交易进出流水；盛建平中国银行卡自2014年3月12日至2018年3月20日的多笔交易流水；盛建平中国建设银行卡自2014年6月23日至2017年12月23日交易进出流水。 9、查封决定书及协助查封通知书。证明：2018年4月19日，青阳县公安局对铜陵市义安区某某镇某某家具中心某某号卖场某某号网点进行查封；青阳县公安局对青阳县某某镇某某大酒店商业某某幢某某室、某某室进行查封；2018年7月17日，青阳县公安局对贵池区某某影剧院北侧某某广场某某期某某号不动产进行查封。 10、池州市常住人口信息查询记录。证明：盛建平、熊某等人的自然人身份信息。 11、前科查询记录。证明：盛建平无违法犯罪前科。 12、到案经过。证明：2018年3月21日，青阳县公安局经济犯罪侦查大队依法口头传唤犯罪嫌疑人盛建平到公安局接受讯问，盛建平及时到案。 13、欠条、借条。证明：被害人熊某、彭某等人的借款具体金额及借款情况。 14、函。证明：青阳县公安局与本院互相函告关于盛建平非法吸收公众存款案件的具体侦办及涉案财产查封扣押情况。 15、案情陈述书。证明：钟某3基本未参与私人借贷行为，且对相关借贷行为不知情，对公司部分投资扩大行为不知情，盛建平有外遇且二人感情破裂已于2017年7月17日离婚。 16、证人钟某3的证言。证明：某某公司是2007年在青阳县市场监督管理局注册成立的，当时公司股东由钟某3占30%，盛建平占70%，2017年7月7日到青阳县市场监督管理局进行了变更，公司股东变成盛建平一人占100%比例。某某公司主要经营范围是服装制造、加工、销售、面辅料销售。盛建平在经营某某公司期间，在社会上找许多人借钱，到目前为止，公司欠1000多万元左右，涉及人员100多人。2017年7月份，钟某3和盛建平离婚。盛建平从储某处借了7万元。盛建平不知道通过什么途径晓得了朱某1的联系方式后向他借了钱。2015年开始，盛建平向沈某借钱。盛建平向张某1借了钱，至于借了多少钱不清楚。盛建平借款一部分用于偿还借款的高额利息，还有一部分用于公司运营。 17、被害人熊某的陈述。证明：熊某通过徐某3认识了盛建平。2017年3月25日，盛建平以发工资的名义向熊某借款5万元，约定利息是年利息1分5，一年利息9000元整，当时盛建平支付了4500元给熊某；2017年5月25日，盛建平又以发工资名义借款5万元，约定利息是年利息1分5，约定借款时间为半年，于2017年11月25日到期还款，当时就支付了4500元利息，本金至今未归还；2017年6月21日借款11000元，至今未还，合计111000元。 18、被害人江某1的陈述。证明：2016年之前，盛建平多次以资金困难为由找江某1借款，一共借款11万元，月利息1%，到期还本，半年支付利息一次；2016年5月5日又以同样的理由向江某1借款10万元，月利息1%，到期还本，半年支付利息一次，收据注明融资款，签名“盛”字，加盖某某服装公司财务章；21万元到期后至今未还。 19、被害人曾某的陈述。证明：2015年7月份，盛建平向曾某借款6万元，2016年7月26日，盛建平支付利息7200元，本金没有拿回，又借款4万元给盛建平，约定月利息1分，一年到期还本付息；2017年4月11日曾某借款6万元给盛建平，约定月利息1分，一年到期还本付息。盛建平合计欠款16万元，至今未还。 20、被害人鲍某1的陈述。证明：2013年鲍某1通过朋友朱某3认识了盛建平。2016年12月，盛建平以公司周转资金为由向鲍某1借款6万元，并许诺1分的月息；2017年1月，盛建平以同样理由借款4万元，约定月息1分；2018年2月1日，盛建平出具承诺书，但到期仍未归还。第一次借款6万元后，盛建平给付了7200元的利息，后来没有给付过利息。 21、被害人储某的陈述。证明：2017年7月13日，盛建平向储某借款7万元，盛建平出具借条，并注明月利息700元整，半年付息一次，储某将钱汇入某某服装公司的账户。 22、被害人朱某1的陈述。证明：2008年7月份，朱某1因到某某服装公司上了几天班，盛建平以厂里需资金周转为由向朱某1借款3万元，月息1分5厘，三个月一结，盛建平开具收据一张，之后朱某1让王某2每三个月到钟某4那里结一次利息，每次1350元。2011年左右，盛建平又向朱某1借款4万元，月息1分2厘。2017年6月后，本息均未支付。 23、被害人曹某1的陈述。证明：2007年曹某1到某某服装厂上班；2017年1月，盛建平以企业资金周转困难向曹某1借款15万元，2017年1月18日曹某1将钱款汇入盛建平的中国银行个人账户，盛建平出具收据，并注明月息1%，收据具名融资款，至今本息均未支付。 24、被害人高某的陈述。证明：高某与盛建平是原县服装厂同事。2009年，盛建平向高某借款6万元，双方约定月息1分，一年一结；2012年左右，盛建平又以公司资金周转困难为由借款4万元，盛建平答应月息1分2厘；2015年，盛建平以公司职工发工资为由又向高某借款10万元，月息1分2厘，并让高某向亲戚朋友借钱给他；从2009年开始盛建平向高某分别支付利息43200元、17280元、14400元，从2016年以后盛建平就没有支付利息，本金也不归还。 25、被害人邢某的陈述。证明：盛建平以企业周转需要资金为由向邢某借款1万元，利息按1分的月息计算，盛建平出具一张2万元的借条；2012年底，盛建平以同样的理由向邢某借款3万元，利息按1分的月息计算，盛建平出具一张3万元的借条；一直到2015年底，盛建平照约定将利息给邢某，到2016年底，盛建平以各种理由推脱，没有将这一年的利息给邢某，盛建平将3万元的借条换成36000元的条据；2017年，邢某以孩子上学需要钱多次催讨，盛建平以各种理由推脱，未归还56000元。 26、被害人沈某的陈述。证明：钟某3是沈某的师傅，沈某在服装厂工作期间，盛建平与钟某3多次向其借钱，2015年2月、5月，盛建平以厂里资金困难两次向其借款19万元，月息1分，期限一年，到期后，盛建平无钱支付本金及利息，重新换了收据。 27、被害人李某1的陈述。2016年，李某1通过张某7的介绍，李某1于2016年借款5万元给盛建平，月息1分。2017年，再次借款2万元，月息1分，收据注明借款，2018年1月还本付息，至今只付了6000元利息，并以各种理由推脱不予归还。 28、被害人吴某1的陈述。证明：2016年3月盛建平以资金临时周转为由向吴某1借款15万元，月息1分，期限一年。2017年1月归还本金10万元；2016年9月盛建平以资金困难为由又借款23万元，期限三个月，到期后，盛建平以办厂投资等各种理由推脱不归还钱款。吴某1介绍韦某与盛建平认识了，盛建平也向韦某借钱了，还让吴某1帮其在外面介绍借钱。 29、被害人韦某的陈述。证明：韦某通过吴某1的介绍认识了盛建平，后韦某通过转账借款10万元给盛建平，月息1分，到期后重新出具了收据。2016年下半年，盛建平以公司资金周转为由又借款10万元，利息付至2017年5月，本金至今未归还。 30、被害人许某1的陈述。证明：2016年3月16日，通过青阳县某某公司桂会计的介绍，许某1借款20万元给了盛建平用于资金周转，借条由盛建平与钟某3签字，加盖公司印章，月息1分；2016年3月29日，盛建平以工人发工资为由，再次向许某1借款10万元，利息付了半年，后盛建平以货款未收到、服装质量出了问题等各种理由推脱不予归还借款。 31、被害人王某1的陈述。证明：经王某2的宣传介绍，王某1多次通过王某2共借款25万元给盛建平，月息1分2，利息付至2017年6、7月，本金至今未归还，盛建平以各种理由推脱不还。 32、被害人王某2的陈述。证明：王某2通过其表妹朱某1介绍认识了盛建平，从2008年开始借款给盛建平用于周转，利息1分5，后降到1分2，至2017年7月，共借款58万元利息付至2017年7月，本金未归还。2010年开始，盛建平向王某2借钱，并让其在亲戚朋友前帮助宣传。 33、被害人王某3的陈述。证明：2016年8月，盛建平以某某服装公司资金周转困难为由向王某3借款8万元，月息1分2，一年还本付息，并让王某3帮助在外宣传借钱。随后，王某3将5万元借给盛建平，月息1分5，2017年8月20日还本付息，收据均注明融资款。至今上述借款均未归还、利息也未支付。 34、被害人汤某的陈述。证明：2016年1月，盛建平以给工人发工资为由向汤某借款1万元，月息200元，至今未归还钱款。 35、被害人鲍某2的陈述。证明：2013年8月，通过其在开发区上班的儿子汪某2将33万元借给盛建平，月息1分5，2013年8月23日续借6万元、2014年8月又借1万元；借条由汪某2保管、到期结息，2018年8月之前支付了利息，本金未归还。 36、被害人章某1的陈述。证明：2013年8月17日，盛建平多次打电话以企业周转资金困难为由，向章某1借款11万元，月息1分5，至2016年8月之前能按期支付利息，本金尚未归还。 37、被害人汪某1的陈述。证明：2017年3月，通过亲戚汪某3、曾某夫妻介绍，借款10万元给汪某3同学盛建平，月息1分，半年付息一次，2018年3月到期还本。 38、被害人张某1的陈述。证明：2016年，盛建平以企业周转需要再次向张某1借款，并让向亲戚朋友借款，后张某1从其弟弟处借款4万元借给盛建平，利息1分，期限三个月收据，由钟某3、盛建平两人签名。2017年4月，出具总借条9万元，由盛建平一人签名，加盖公司章，月息1分5，但之后一直未付息，也未归还本金。盛建平多次让张某1以企业资金周转名义在亲戚朋友圈内帮忙宣传借钱，张某1介绍了张某5给盛建平。 39、被害人卞某的陈述。证明：2016年通过张某7介绍、借款6万元给盛建平，月息1分，2017年到期后，卞某重新借款10万元给盛建平，月息1分，2018年2月到期还本付息；2017年5月，盛建平以建厂为由再次向卞某借款3万元。 40、被害人吴某4、孙某1的陈述。证明：自2005年开始，通过万某的介绍，盛建平以企业周转名义陆续向孙某1借款35万元借条一年换一次，其中一张借条出借人为吴某4，签名从盛建平、钟某3两人变成了“盛”一人，月息1分。2017年5月，经多次讨要，盛建平一次性支付了20万元利息，本金未归还；孙某1经手将其姐姐孙某26万元借给盛建平。 41、被害人张某2的陈述。证明：2012年，经过张某7的介绍，张某2将其弟弟张某4的10万元借给盛建平，用于企业周转，到期后按期还本付息；自2014年开始至2017年5月，通过张某7的宣传，张某2累计共借款17万元给盛建平，月息1分，借条每年更换，注明用于企业周转。盛建平还多次让张某2在亲戚朋友圈宣传借钱。 42、被害人杨某1的陈述。证明：2016至2017年，盛建平以企业周转需要两次向杨某1借款共16万元，约定月息1分。 43、被害人陈某1的陈述。证明：陈某1系某某公司门卫，2013年开始借给盛建平共28万元，结了2万多元利息，经多次催还，目前还有8万元本金未归还，利息1分5；陈某1在盛建平的宣传下，又介绍了其亲戚、儿女等人借款给了盛建平。 44、被害人徐某1的陈述。证明：2016年9月，徐某1通过张某7介绍认识盛建平，随后徐某1借了10万元给盛建平，并写了一张借条，月利息是2%。2016年9月2日至今盛建平共付了徐某116000元利息，借款10万元未还。 45、被害人张某3的陈述。证明：2016年7月24日，张某3经张某7介绍后借款3万元给盛建平，盛建平开了一张借钱收据，月利息为1%，2017年7月24日还本付息，借款之后没有付给张某3本金与利息。 46、被害人余某的陈述。证明：2014年的时候盛建平以企业买地需要资金为由在余某处借走20万元，约定利息是月息1分，后余某从中抽回来一部分。2017年4月5日、5月7日盛建平分别给余某换了借据，收据上是5万元钱、收据上是2万元钱，注明了收款事由是融资款，月息1%的字样，盛建平在收据上签注了“盛”字并加盖了公章。截至目前，盛建平共欠余某7万元。 47、被害人徐某2的陈述。证明：2016年6月23日，盛建平以厂里需要资金周转向徐某2借款10万元，月利息1分。并告知厂里需要资金，让徐某2帮忙找别人借点钱。2016年7月28日徐某2带妹婿赵某来到某某服装公司，出借5万元，盛建平开了一张收据，月利息为1分，收据上写的是徐某2的名字；2017年4月15日又借给盛建平3万元，开了收据，月利息为1分。盛建平以资金周转困难为由，没有归还二人欠款。 48、被害人周某1的陈述。证明：2016年周某1通过张某7认识盛建平。2016年6月8日周某1打了一张借款协议，借款17万元给盛建平，借款期限为1年，借款月利息1分，每两个月付其利息3400元，利息一直付到2017年6月。另外，2016年10月12日，盛建平向周某1借款，并出具借条，写明借款20万元，期限三个月每个月利息8000元三个月不还延期每天按2000元计息，利息一直付到2017年3月。2017年3月27日，盛建平还了周某110万元本金，还给了6000元利息，还有10万元本金未还，只还了4000元利息。 49、被害人张某4的陈述。证明：张某4通过姐姐张某2得知盛建平公司资金周转困难，需要借钱。2016年11月4日，张某4借款10万给盛建平，周期为1年，月息1.5分，按季度付利息，并加盖公章。张某4将钱打入盛建平账户，后盛建平付了6个月利息。 50、被害人许某2的陈述。证明：2017年3月盛建平向其借款4万元钱用于企业周转，盛建平出具了收据，注明月息为1分，到期还本付息，并加盖公章，此后盛建平只付了2400元利息。 51、被害人王某4的陈述。证明：2016年9月5日王某4借给盛建平14万元，盛建平出具收据，注明月利息为1%，2018年9月5日到期还本，半年付息一次，到2017年3月份，盛建平付了6个月利息。2017年1月26日，盛建平向王某4借款6万元，收据上注明是融资款，月息为1%，当天给了3600元利息。直到2017年9月份，盛建平分两次还了王某419000元本金，其181000元本金没有还，6万元的借款利息盛建平付到2017年7月26日，14万元的借款利息盛建平付到2017年3月5日。 52、被害人周某2的陈述。证明：证实:此前盛建平曾向周某2借过钱，金额在1、2万左右。2016年8月份，盛建平分别向周某2借款67万元，借款为月息1.5%至2%不等。借款同时，盛建平出具了借条，在借条上约定了利息及借款周期。周期到了之后盛建平又将老借条收回去重新出具借条。后盛建平还给周某2本金及给付利息共有32万元。截至目前，盛建平还欠周某235万元本金。 53、被害人陈某2的陈述。证明：2016年左右，盛建平以企业需资金周转为由向陈某2借款10万元，并出具收据，注明为融资款，月息为1%，并加盖公章。盛建平先行支付其半年利息，之后就没有给过利息，本金也没有支付。 54、被害人杨某2的陈述。证明：2017年元月，盛建平以公司资金周转困难为由向杨某2借款5万元，并出具借条，月利息1%半年付一次。直到2017年7月份左右，盛建平只给了杨某23000元利息，没有付本金与利息。 55、被害人张某5的陈述。证明：2016年5月23日，张某5通过其妹妹张某1得知盛建平公司资金周转需要用钱，借款5万元给盛建平，盛建平出具借条，期限为3至6个月，月利息为2%，当时付利息6000元。2017年初，盛建平付5000元利息，直到2017年7月23日之后，就没有付过本金及利息了。之后盛建平向张某5妻子杨某5、杨某5母亲吴某5共借款10万元，并出具借条，由盛建平妻子钟某3签字，期限6个月，月利息为2%，半年利息已付清，之后就没有付款。 56、被害人陈某3的陈述。证明：陈某3通过其妻舅朱某4得知盛建平企业经营2007年借款给盛建平10万元，月息为1.5%。查某共借款给盛建平40万元，2017年之前从盛建平处讨回5万元借款，借款一直到2016年盛建平都能按期给付利息，之后再无支付，查某在盛建平处总共拿到利息30万元左右。 57、被害人陶某的陈述。证明：2017年3月盛建平向陶某借款26万元，借款周期24个月，每月还本付息一共1.6万，24个月的借款本金加息一共38.4万元，盛建平出具协议，两人都已签字。盛建平还本付息付了10个月之后就无支付，共付了16万元，目前还欠陶某22.4万元。2017年5月29日盛建平向陶某借款10万元，并出具借钱收据，约定利息为3%(即月息3000元)，共付给陶某6000元利息。盛建平还多次让其介绍亲戚朋友借钱给他，陶某没有答应。 58、被害人梅某1的陈述。证明：2013、2014年梅某1共借款3万元给盛建平，盛建平开了收据，月利息为1%，一年付一次利息，2014年5月14日盛建平付梅某12400元利息。2015年、2016年5月14日共付利息7200元。 59、被害人李某3的陈述。证明：李某3通过张某7认识了盛建平。2016年11月10日李某3通过银行转账借给盛建平10万元，盛建平出具收据，注明月利息为2%，当天给了李某33个月的利息。2017年3月3日又以转账方式借款给盛建平20万元、3月22日借款10万元，两笔借款约定利息均为2%，利息是按季度给付，盛建平出具收据，当天给付一个季度利息分别为12000元、6000元。2017年3月份给付利息30000元，本金至今未曾给付。 60、被害人万某的陈述。证明：2014年盛建平共向万某借款20万元现金，盛建平出具收据，约定利息为1%，并签字盖章。直到2017年8月7日盛建平给了万某5万元本金。截至目前，盛建平共欠万某15万元本金。盛建平还让其在外面帮他借钱，万某向盛建平介绍了孙某1、邢某。 61、被害人王某5的陈述。证明：2015年9月1日盛建平以资金紧张向王某5借款5万元现金，并出具收据，注明月息1%，到2016年9月1日盛建平给了其6000元利息，之后将收据收回，并重新出具一张借条。直到2017年9月1日，又重新出具借条，同年没有付其本金与利息。 62、被害人张某6的陈述。证明：2017年5月初，盛建平向张某6借款6万元，出具借条，月息为1%，并签字盖章，之后没有还张某6借款与利息。 63、被害人梅某2的陈述。证明：梅某2系通过丈夫甘某联系到盛建平。2014年5月13日梅某2借款3万元给盛建平，盛建平出具收据，并签字盖章，约定月息为1%，借款之后盛建平给付了3年利息共10800元，2017年5月13日盛建平重新出具收据给梅某2。2014年10月19日梅某2在小姑面前拿了2万元借给盛建平。2015、2016年盛建平按规定给付了利息，后来就没有还了，目前为止，盛建平共欠梅某25万元本金。 64、被害人吴某2的陈述。证明：吴某2与盛建平系朋友关系。2013年盛建平向其借钱用于资金周转，吴某2在儿子面前拿了10万元钱借给了盛建平，约定利息为1%，盛建平出具收据，交款人系吴某2儿子的名字，利息及借款用途收据上标明，盛建平并签字盖章。利息共付了3年为3.6万元。2016年1月24日，盛建平将利息加到2%，到2017年元月24日，盛建平给了利息2.4万元，本金至今没有还。2015年12月1日，盛建平说资金周转困难，向吴某2借款8万元，约定利息为2%。盛建平一共给付给吴某26万元利息。 65、被害人王某6的陈述。证明：2016年2月2日，盛建平向王某6借款5万元，并出具收据，收据上注明借款与利息，并签字盖章，之后本金与利息没有还给王某6。 66、被害人杨某3的陈述。证明：2011年开始盛建平以需要资金、工人发工资没有钱为由向杨某3借款共100多万元，后来杨某3讨要了一部分本金及利息，直到现在共欠83万元。期间盛建平共出具给杨某3三张收据，三张收据上都加盖了公司的财务专用章及盛建平签注的一个盛字，表明了借款事由及利息，三张收据合计82万元。2016年1月27日，盛建平向杨某3借款1万元。盛建平向杨某3出具一张协议，两人在协议上签字，盛建平并加盖公章。协议盛建平欠杨某383万元，外加利息6.03万元。 67、被害人钟某1的陈述。证明：钟某1与盛建平妻子钟某3是亲戚关系，盛建平出具给钟某1的收据上借款金额为16.5万元，月息为1%，盛建平没有还钱给钟某1。 68、被害人王某7的陈述。证明：2011年盛建平与妻子钟某3以公司需要资金为由向王某7借款40万元，期间盛建平出具了收据，并签字盖章，后王某7讨要了一部分本金及利息，目前为止还欠其10万元。 69、被害人蒋某的陈述。证明：2015年12月份，盛建平向蒋某借款30万元，月息为1.5%。蒋某一共拿了6个月的利息合计2.7万元，后来本金及利息都没有还。 70、被害人曹某2的陈述。2014年到2016年期间，盛建平共向曹某2借款5万元，月息为1%。2017年3月1日曹某2以现金方式借给盛建平5万元，盛建平出具收据，注明借款理由为融资款，并签字盖章。后曹某2只拿了几千元钱，盛建平再无支付欠款及利息。 71、被害人肖某的陈述。证明：盛建平共向肖某借款5万元，借走之后利息一直付到2015年，到了2016年就无再支付本金及利息了。 72、被害人钱某1的陈述。证明：2015年5月份左右，盛建平向其借款9.5万元，并出具收据，注明了借款金额及利息，借款事由为融资款，月息为1%，并签字盖章。2016年1月7日，钱某1因家里需要用钱，拿回3万元。后来盛建平重新出具一张借款收据，写明借款金额7万元，之后盛建平没有将钱还给钱某1。 73、被害人钱某2的陈述。证明：钱某2系安徽某某服装厂员工。2014、2015年，盛建平共向钱某2借款4万元，并出具借款收据，月息为1%，借款事由为“融资款”，并签字盖章，至今盛建平未归还4万元欠款。 74、被害人李某4的陈述。证明：2015年8月31日，出借2万元，盛建平出具借款收据，注明借款事由为融资款，月息为1%，并加盖公章。钱借走之后，盛建平只支付了一年利息2400元。 75、被害人李某5的陈述。证明：2014年盛建平以厂里资金需要周转向李某5借款6万，并出具借款收据，注明借款金额及利息，借款事由为“融资款”，并签字盖章，后李某5要回5万元，剩下1万元本金及利息9370元。2016年3月份盛建平以企业需要周转资金向李某5借款10万，并出具借款收据，月息为1%，注明借款金额及利息，并签字盖章。至今盛建平欠李某5本金11万元、利息9370元。 76、被害人王某8的陈述。证明：2016年5月，盛建平以公司资金紧张向王某8借款2万元，月息为1%。2017年5月，盛建平给了其2400元利息并将借款收据重新换了，并在收据上加盖公章。2017年6月盛建平以发公司员工工资向王某8借款2万元，月息为1%。目前盛建平无归还其本金，利息只支付2400元。 77、被害人陈某4的陈述。证明：2017年元月份，盛建平在陈某4与姐姐陈某5处各借走3万元，后来归还陈某59000元、陈某412000元。另外盛建平与陈某4签了一份借款协议，协议上对借款金额等事项作了标注，并签名。 78、被害人钟某2的陈述。证明：从2014年起，盛建平以需要周转资金向钟某2借款15万元。2016年钟某2向其讨要借款时，盛建平出具借条，利息为1%，钟某2只拿过两个月的利息。 79、被害人刘某2的陈述。证明：2017年4月份，盛建平向刘某2借款10万元，并出具借款收据，月息为1.5%，借款周期为一年，并签字盖章，后盛建平未付利息。2017年10月1日，盛建平向刘某2借款3万元，并出具借条，月息为1.2%。两笔借款共13万元盛建平没有归还。 80、被害人江某2的陈述。证明：江某2通过其妹妹认识了盛建平。2015年12月至2016年2月份，江某2共借款给盛建平13万元，月息1%，并签字盖章。利息一直付到2017年5月份，共付18600元。 81、被害人董某的陈述。证明：2012年左右开始至2017年盛建平共向董某借款48万元，并出具收据，另外，2017年2月24日出具两张借条，借款金额为13万元。 82、被害人杨某4的陈述。证明：2014年杨某4借款42万元、杨某6借款5万元、马某借款14万元，共61万元借给盛建平，是以周转资金为由借的。截止目前盛建平归还利息分别为了18000、33600元，其余本金及利息没有付给杨某4等人。 83、被害人方某2的陈述。证明：2016年2月份盛建平以公司需要流动资金向方某2借款54万元，月息为2分。到2017年2月23日其还了方某22万元。之后盛建平还向方某2借了20万元，月息为3%。 84、被害人袁某的陈述。证明：2015年开始到2017年5月份，盛建平共向袁某借款40万元，并出具借款收据，月息为1.5%，并签字盖章。借款期间，盛建平共付利息3.6万元，本金40万元没有还。 85、被害人张某7的陈述。证明：盛建平共向张某7借款68万元，其中月息1%至2%不等，之后盛建平没有还款；另外，盛建平还让张某7在外面帮其宣传。 86、被害人朱某2的陈述。证明：通过张某7得知盛建平企业周转需要用钱。2016年下半年，借给盛建平3万元，月息为1%，后到期还本付息。之后盛建平又借款6万元，并出具借条，注明月息为1.5分，签字盖章，当时付了3个月利息，之后没有付本金与利息。 87、被害人李某2的陈述。证明：2016年3月22日，盛建平以企业资金周转借款5万元，收据上写明了借款金额、周期及约定利息，月息1%，并签字盖章，后盛建平按照约定给付一年利息6000元，并重新出具收据。2017年3月23日借款盛建平2万元；4月30日借款4万元，钱是李某2母亲汪某4的。至今一共借款11万元给盛建平，盛建平没有付本金与利息。 88、被害人乔某的陈述。证明：期间盛建平以企业资金周转向其借款8万元，盛建平共欠乔某连本带利19万元，并出具借条收据、借条，月息为2%，盛建平期间只给了乔某利息400元。 89、被害人疏某的陈述。证明：通过张某7认识盛建平，2017年元月份，疏某借给盛建平3万元，当时盛建平说付一年利息给疏某，利息是4200元，后疏某又加了800元，盛建平开了一张35000借钱收据，月利息1%，期限一年。之后盛建平没有付疏某的本金及利息。 90、被害人查某的陈述。证明：通过刘某2得知盛建平企业需要资金，2007年借款给盛建平10万元，月息1.5%。查某共借款给盛建平40万元，2017年之前从盛建平处讨回5万元借款，借款到期之后一直到2016年盛建平都能按期给付利息，之后再无支付，查某在盛建平处共拿到利息30万左右。 91、被告人盛建平的供述与辩解。证明：某某公司是2007年在青阳县市场监督管理局注册成立的，公司股东由我占70%和钟某3占30%组成。2017年7月7日到青阳市场监督管理局进行变更，公司的股东变成我一人占100%。公司主要经营都是我在负责，钟某3是股东期间主要管理公司生产之类的。公司主要经营范围是服装制造、加工、销售、面辅料销售。我在经营某某公司期间，因为一开始搞厂房基建时，资金量跟不上，我就在2008年开始在外面借钱，到2010年以后因为固定资产的投入、工人需发放工资、面辅料购买需要资金，就在外面大量借钱，借钱需要支付利息，借钱到现在为止我支付了利息约有1100多万，到目前为止欠借款人有1770多万元。 92、会计分析账目、咨询报告。证明：青阳县公安局聘请青阳县某某会计公司对盛建平持有的某某公司的记账凭证、账簿进行分析，某某会计公司制作出某某服装公司自2008年到2017年的利润及利润分配表，从表中可得出某某服装公司一直处于亏损状态，无利润分配；盛建平案扣押清单中的凭证共132本，涉及时间段为2003年1月至2017年6月，涉及人员185人，共计收到借入资金46,806,375.00元，已归还资金35,255,234.00元，未归还资金11,551,141.00元，支付借款利息8,102,260.60元。其中2008年1月至2017年6月涉及94位借款受损人，其中扣押凭证中涉及85人，未涉及人员名单9人，共计收到借入资金32,465,175.00元，已归还资金22,899,834.00，未归还资金9,565,341.00元，凭证中反映支付借款利息5,031,808.00元。 上述证据，均经当庭举证、质证，对其相互印证的部分，予以认定。 本院认为，被告人盛建平未经银监部门批准，采用非法方法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，应依法予以惩处。案发后，盛建平经青阳县公安局民警口头传唤到案，到案后如实供述其犯罪事实，系自首，可从轻或减轻处罚；其自愿认罪，可酌情从轻处罚。据此，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人盛建平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日期，羁押一日折抵刑期一日，刑期即从2018年5月17日起至2025年5月16日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。） 二、对被告人的违法所得予以追缴（详见追缴清单），发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省池州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  严慧冬 人民陪审员  高 骏 人民陪审员  向义和 二〇一九年六月十一日 法官助理王琴 书记员周珍玉 附：本案适用的相关法律法规： 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。