天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2017）津0104刑初411号（2018）津0104刑初513号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人刘克宾，男，1969年6月13日出生于河北省任县，汉族，大学文化，某法定代表人，居住地河北省石家庄市长安区。户籍地。2015年12月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，2015年12月31日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局取保候审，2016年12月8日经天津市南开区人民检察院决定取保候审。2017年11月1日被天津市公安局和平分局取保候审。2018年10月31日经天津市南开区人民法院决定取保候审。现在居住地被管控中。辩护人陈晓霞，天津华声律师事务所律师。被告人贾国强，男，1965年11月11日出生于河北省临城县，汉族，硕士研究生，原某银行办公室主任。现租住地天津市南开区。户籍地天津市河西区。2016年11月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局取保候审，2016年12月8日经天津市南开区。2017年11月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局和平分局刑事拘留，2017年12月1日被释放，2017年12月1日被天津市公安局和平分局监视居住，2018年5月30日经天津市和平区人民检察院决定监视居住，由天津市公安局河西分局执行监视居住。2018年11月29日经天津市南开区人民法院决定取保候审。现在居住地被管控中。辩护人李慧琳、吴婉婉，天津华盛理律师事务所律师。被告人李云才，男，1968年7月21日出生于湖南衡南县，汉族，大学本科文化，原某银行财务会计部总经理，居住地天津市西青区。户籍地天津市河东区。2016年11月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局取保候审，2016年12月8日经天津市南开区人民检察院决定取保候审。2017年11月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局和平分局刑事拘留，2017年12月1日被释放。2017年12月1日被天津市公安局和平分局监视居住。2018年5月30日经天津市和平区人民检察院决定监视居住，由天津市公安局河东分局执行监视居住。2018年11月29日经天津市南开区人民法院决定取保候审。现在居住地被公安机关管控中。辩护人刘辰雨、赵静，国浩律师（天津）事务所律师。被告人张方芝，女，1965年11月5日出生于河北南宫市，汉族，高中文化，无职业，居住地天津市滨海新区。户籍地天津市河西区。2016年5月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，2016年5月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局取保候审，2016年12月8日经天津市南开区人民检察院决定取保候审。2017年9月26日，被告人张方芝因涉嫌其他非法吸收公众存款犯罪被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年11月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪经天津市和平区人民检察院批准逮捕，当日由天津市公安局和平分局执行逮捕，现羁押于天津市南开区看守所。辩护人崔广杰，天津华盛理律师事务所律师。被告人李玉梅，女，1971年8月14日出生陕西省西安市，汉族，高中文化，北京某投资咨询有限公司法定代表人、某信息服务（北京）有限公司天津南开分公司法定代表人，陕西省西安市人，居住地河北省石家庄市长安区。户籍地陕西省西安市新城区。2015年12月21日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，2015年12月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局取保候审。2016年12月8日经天津市南开区人民检察院决定取保候审。2017年11月1日被天津市公安局和平分局取保候审。2018年10月31日经天津市南开区人民法院决定取保候审。现在居住地被管控中。辩护人王一涵、王瑞，北京盈科（天津）律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检公诉刑诉[2017]426号起诉书、津南检公诉刑诉[2018]559号起诉书指控被告人刘克宾、贾国强、李云才、李玉梅、张方芝、江浩亮犯非法吸收公众存款罪，先后于2017年6月21日、2018年7月16日向本院提起公诉。现被告人江浩亮因涉嫌集资诈骗罪被异地羁押，本院已对被告人江浩亮裁定中止审理。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭合并进行了审理。天津市南开区人民检察院指派检察员李铁、代理检察员付鹏飞出庭支持公诉，被告人刘克宾及其辩护人陈晓霞；被告人贾国强及其辩护人李慧琳；被告人李云才及其辩护人刘辰雨、赵静；被告人李玉梅及其辩护人王一涵、王瑞；被告人张方芝及其辩护人崔广杰到庭参加诉讼。本案经依法延期审理、裁定中止审理后恢复审理，现本案已审理终结。公诉机关指控，2012年被告人刘克宾，贾国强，李云才与张某1商议成立网络“p2p”公司，后于2012年9月注册了成立了北京某投资咨询有限公司（以下简称某公司），注册地：北京市朝阳区某室，注册资本1000万元，法定代表人为被告人李玉梅，经营地点设在天津市和平区某室，其中被告人刘克宾以其妻子被告人李玉梅的名义占60%的股份；被告人贾国强以其妻子被告人张方芝的名义占10%的股份；被告人李云才以其妻子黄某1的名义占10%的股份；张某1投资占20%的股份。后张某1因与被告人刘克宾产生矛盾退出。经被告人刘克宾、贾国强、李云才同意，决定聘用被告人江浩亮担任公司总经理，并将张某120%的股份转给被告人江浩亮。2014年初，被告人江浩亮提出成立新公司，采取线下方式吸揽公众存款。经被告人刘克宾、贾国强、李云才同意后，于2014年1月，注册成立了某信息服务（北京）有限公司（以下简称某公司），某公司股东份额与某公司相同，注册地：北京市东城区南竹杆胡同某室，实际经营地为天津市南开区长江道与南开三马路某室。某公司在未经银行业监督管理机构批准的情况下，采取用业务员介绍、散发宣传单的方式，向社会不特定对象进行宣传，以7%至15%的预期年化收益率为诱饵，吸揽公众存款，并通过银行转账形式，把所吸揽存款转到被告人江浩亮、李玉梅的个人银行账户上。2014年1月至2014年9月，被告人江浩亮经营某公司，被告人刘克宾、贾国强、李云才、张方芝幕后操控和监督该公司，2014年9月被告人江浩亮退出某公司。2014年9月至2015年9月，被告人刘克宾、贾国强、李云才、李玉梅、张方芝经营管理某公司。根据某公司财务账记载，自2014年1月至2015年9月期间，被告人刘克宾、贾国强、李云才、李玉梅、张方芝累计吸揽163名社会群众存款，共计2800余万元。其中未兑付投资人存款2700余万元。其中，自2014年1月至2014年9月期间，被告人江浩亮累计吸揽群众11人，存款金额共计351万元。上述被告人所吸揽投资款部分用于支付前期投资人利息、经营租房、办公费用、员工工资等支出。截至起诉阶段，已调取150名投资人证据，合同金额2786.3万元，退还利息52万余元，未退还金额2733万余元。2015年12月31日、2016年10月17日，被告人刘克宾将1580万元群众的投资款退还到公安机关。北京某投资咨询有限公司成立于2012年10月23日，注册地为北京市朝阳区，实际经营地为天津市和平区，法定代表人为被告人李玉梅，董事长为被告人刘克宾，实际控制人为被告人贾国强和李云才，财务负责人为被告人张方芝。2013年8月至2014年9月期间，被告人江浩亮挂名北京某投资咨询有限责任公司总经理，并且提供个人银行账户供公司资金流转。公司自成立之日至2015年9月，以员工推荐、网络宣传等方式，承诺高额收益为诱饵，通过线上酷贷网和线下向社会不特定人群吸揽资金。现报案人数为31人，通过线上吸揽资金为8494352.51元，线上实际损失为2774092.4元，通过线下吸揽资金为3606625元，线下实际损失为1707069.41元。公诉机关认为，被告人刘克宾、贾国强、李云才、李玉梅、张方芝违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人刘克宾、贾国强、李云才、张方芝、李玉梅有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人刘克宾、贾国强、李云才、张方芝、李玉梅对起诉书指控的事实和罪名均无异议。被告人刘克宾的辩护人提出如下主要辩护意见：一、从被告人刘克宾在某信息服务（北京）有限公司天津分公司的分工看，被告人刘克宾系从事房地产细胞内工业的私企业主，并非专业金融人士，对金融领域并不熟悉，所以被告人刘克宾对涉案公司是以出资为主，不负责具体业务，涉案公司设立模式是被告人刘克宾一方主要出钱，而其他方负责公司实际经营管理。不应仅因其出资多就认为被告人刘克宾实际控制公司的经营管理，而应当充分考虑被告人刘克宾长期在河北省经营自己的企业。在涉案公司实际经营中，刘克宾也只是形式上知晓，并没有参与公司的实际经营；二、卷中证据中显示被告人刘克宾也使用了公司的资金，但是刘克宾归还了公司本金并支付了利息。导致涉案公司资金链断裂的原因是对外放贷的款项无法收回。根据案件证据可以确定公众的损失完全系对外放贷无法收回，对外贷款业务，刘克宾没有参与；三、被告人刘克宾积极筹集钱款，尽其最大努力弥补被害人的损失，其有悔罪表现；四、从各被告人在北京某投资咨询有限责任公司的分工看，被告人刘克宾不负责具体业务，被告人贾国强、李云才均在金融领域有业务经验，被告人刘克宾出资作为公司股东，天津的涉案公司是由贾国强、李云才等人实际经营。本案证人郝某1、杨某1、李某1、黄某1的证言及同案犯江浩亮供述证实，被告人刘克宾不是涉案公司的实际负责人，被告人刘克宾是公司的最大股东，但认定被告人刘克宾对公司业务方面的经营管理有主导权是不符合客观事实的；五、针对被告人刘克宾在北京某投资咨询有限责任公司参与对外吸收公众存款事实，被告人刘克宾在接到公安民警的电话后主动投案，并如实供述自己的行为，构成自首。被告人贾国强的辩护人提出如下主要辩护意见：一、被告人贾国强向被告人张方芝提供警官的联系方式，并劝导被告人张方芝回国投案，协助办案单位工作，对案件的侦破具有推进作用，应属于立功；二、被告人贾国强在接到公安南开分局、和平分局公安民警的电话后，主动到公安机关配合调查，应当认定为自首；三、被告人贾国强在整个犯罪中不属于起到主要或领导作用，不应认定为公司的实际控制人，建议认定为从犯；四、被告人贾国强主观恶性较小，成立某公司的初衷是为了创业，给投融资业务提供平台，投融资双方均与涉案公司无债权债务关系，而不是为了向不特定对象吸揽存款。某公司的成立，不是被告人贾国强推动的。五、被告人贾国强在某公司、某公司开办以来没有参加具体的工作，在江浩亮离职后，虽曾接受张方芝的委托后在部分文件上签署张方芝的名字，但并未深入介入公司经营，且在两家公司经营期间，被告人贾国强并未从中获益，没有获取违法所得；六、被告人贾国强尽所能对本案投资人进行退赔钱款，认罪悔罪。综上，希望对被告人贾国强从宽处罚，对其判处缓刑或者考虑对其免于刑事处罚。被告人李云才的辩护人提出如下主要辩护意见：一、从本案的证据看，被告人李云才未获取任何利益或非法所得，涉案的全部款项也未进入其账户内，但在庭审前被告人李云才退赔了90万元，该退款行为足以体现了其深刻的悔罪表现；二、庭审中被告人李云才如实供述自己的犯罪行为，具有坦白情节，请对被告人李云才从宽处罚，结合案卷中被告人李云才有自动到案的事实，应当依法认定其构成自首；三、被告人李云才在公司中的地位相对次要，起辅助作用，其不负责款项吸收、流转的决定性事务，建议在对被告人李云才量刑或罚金时，充分考虑此情节。综上，辩护人认为本案绝大部分投资款均已返还，社会危害性极小，在对被告人李云才量刑时可对其免于刑事处罚。被告人张方芝的辩护人提出如下主要辩护意见：一、被告人张方芝经被告人贾国强劝导后，决定回国接受调查，并主动告知警方，被告人张方芝到达办案机关后能如实供述其全部犯罪事实，其行为可以认定为自首，具有从轻、减轻处罚情节；二、被告人张方芝在涉案公司的整体业务活动中起次要或者辅助作用，应予以从宽处理。被告人张方芝没有在某公司中实施组织领导作用，张方芝的工作实际上仅是负责日常款项是否到账、报销、发工资；三、被告人张方芝系初犯，主观恶性较小，其无前科劣迹；四、被告人张方芝在案发前尽自己最大努力积极弥补受害人的损失，到案后其如实供述全部犯罪事实，并积极退还违法所得，具有酌定的从轻情节，可以从宽处罚。综上，恳请对被告人张方芝判处缓刑或罚当其罪的处罚。被告人李玉梅的辩护人提出如下主要辩护意见：一、李玉梅缺乏成立非法吸收公众存款的主观要件。李玉梅不明知公司违法犯罪的真实意图，其对公司的实际操作和运营完全不知情，李玉梅为某公司的名义法人，但某公司的决策者为同案犯江浩亮，公司员工招聘、吸收公众存款政策的制定等都不是李玉梅，李玉梅没有犯罪的主观故意；二、李玉梅名义上作为公司的法定代表人，实际上没有任何实权，李玉梅没有直接接触过客户的资金，所有资金都交由公司及贾国强、李云才、江浩亮、张方芝等保管，其不清楚客户资金的具体流向和运作，其只是做投资，所有行为均系公司的安排和指示；三、李玉梅没有参与过公司犯罪计划制定和实施，没有直接接触过客户的资金，所有资金都交由公司及贾国强、李云才、江浩亮、张方芝保管，其不清楚客户资金的具体流向和运作，所有行为均系公司的安排和指示，属于典型的职务行为。四、李玉梅真诚悔罪，有积极退赃的行为，有悔罪表现，可作为量刑情节酌情考虑；五、李玉梅有自首情节，其如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻、减轻处罚；六、李玉梅参与某公司是为了更好的履行社会责任，并不是为了通过资金运作谋求个人利益而扰乱金融秩序。经审理查明，被告人刘克宾与被告人李玉梅为夫妻关系。被告人贾国强与被告人张方芝原系夫妻关系。2012年间，被告人刘克宾、贾国强、李云才与张某1合谋开办网络“P2P”公司，后于2012年9月注册成立了北京某投资咨询有限责任公司，该公司注册地址为北京市朝阳区东三环中路某室，经营地址为天津市和平区某室。被告人李玉梅为法定代表人，被告人刘克宾为董事长、总经理，张某1为副总经理，被告人张方芝为财务负责人。该公司经营范围是投资咨询、投资管理、技术推广服务、企业管理咨询、经济贸易咨询、企业策划、市场调查。该公司注册资本1000万人民币，实收资本200万元。被告人李玉梅出资600万，持有60%的股份。被告人张方芝出资100万，持有10%的股份，被告人李云才的妻子黄某1出资100万，持有10%的股份。张某1出资200万，持有20%的股份。后张某1退出该公司，经该公司其他股东一致同意，将张某1持有的该公司20%的股份转让给同案犯江浩亮（已裁定中止审理），并由其担任该公司的总经理。北京某投资咨询有限责任公司自成立之日至2015年9月间，以员工推荐、网络宣传等方式，承诺高额收益为诱饵，通过线上酷贷网投资和线下签借款合同、担保合同方式，向社会不特定人员吸揽资金。其中线上集资参与人通过使用注册时的用户名和密码进行登陆，根据网站主页上显示的理财产品进行选择投资，按照网站的要求绑定自己名下的银行卡，再使用网站提供的充值方式进行投资。北京某投资咨询有限责任公司通过国付宝信息科技有限公司和北京数码视讯支付技术有限公司提供的第三方支付平台收取款项。集资参与人与北京某投资咨询有限责任公司的酷贷网签订网络合同名为《借款协议书》，投资期限有一个月、三个月、六个月，年利率10%-15%不等。投资期限届满后集资参与人按照网站要求申请提现，以获取集资收益。线下吸揽资金由天津某技术有限公司作为第三方支付平台进行收取和支付活动。案发后，经天津某会计师事务所出具的审计报告统计，共有31人报案，通过线上吸揽资金8494352.51元，线上实际损失为2774029.4元，通过线下吸揽资金为3606625元，线下实际损失为1707069.41元。另经审理查明，线上报案集资人共有31人，经核查另涉及共同投资的家属有4人。总计报案人员为35人。2016年7月，集资参与人郝某1向公安机关报案称其所投资使用的网站无法登陆，集资的钱款不能兑付利息，且与北京某投资咨询有限责任公司签订的借款合同已经到期，不能返还本金，该公司人去楼空。2016年8月22日，天津市公安局和平分局立案侦查。2017年9月26日，被告人张方芝经公安机关依法传唤后归案。2017年10月21日，同案犯江浩亮经公安机关依法传唤后归案。2017年10月31日，被告人刘克宾、李玉梅经公安机关依法传唤后归案。2017年11月2日，被告人贾国强、李云才经公安机关依法传唤后归案。2017年11月1日，2017年12月1日，天津市公安局和平分局依法扣押被告人刘克宾退交的非法吸收公众存款的违法所得共计人民币800万元。2014年1月，被告人刘克宾、贾国强、李云才、江浩亮为非法吸揽公众存款，注册成立了某信息服务（北京）有限公司，被告人李玉梅为该公司法定代表人，该公司注册资本为10万元人民币。该公司股东被告人李玉梅出资6万元、被告人江浩亮出资2万元、被告人张方芝出资1万元、黄某1（被告人李云才的妻子）出资1万元。一般经营项目为：经济信息咨询、投资管理等。该公司注册地为北京市东城区南竹杆胡同某室。2014年5月26日，注册成立某信息服务（北京）有限公司天津分公司，营业场所在天津市和平区大沽北路，被告人李玉梅为该公司负责人。2015年4月28日注册成立某信息服务（北京）有限公司天津南开分公司，被告人李玉梅为该公司负责人。该公司经营地址为天津市南开区长江道与南开三马路交口某室。后搬迁至天津市和平区保定道某室。被告人刘克宾为董事长、被告人张方芝为财务总监、被告人李玉梅兼任出纳员，同案人员江浩亮任总经理并与被告人刘克宾、贾国强、李云才、张方芝、李玉梅共同从事对外非法吸收公众存款。某信息服务（北京）有限公司成立后，在未经有关部门依法批准的情况下，由公司业务团队人员，向社会发放理财宣传单，主要理财项目有贵宾理财、放心理财、开心理财、满意理财，以7%-15%的预期年化收益率为诱饵，高息揽存不特定公众存款，并与投资参与人签订《信用咨询与管理服务协议》、《资金出借及回收方式协议》，对外吸收不特定集资参与人张某2、陈某、牛某等150余人的集资款（合同金额）共计2700余万元，造成实际经济损失2600余万元。所吸揽的公众存款先后存入被告人江浩亮、李玉梅的个人银行账户内，后将所得的公众存款部分用于对外放贷、部分用于支付投资人投资本金的利息、员工工资、公司运营各项费用等。2014年9月，同案人员江浩亮退出某信息服务（北京）有限公司后，2014年9月至2015年9月，被告人刘克宾、贾国强、李云才、李玉梅、张方芝继续经营管理该公司。2015年5月12日，投资参与人李某1向公安机关举报某信息服务（北京）有限公司人员涉嫌非法吸收其存款的事实。2015年11月23日，天津市公安局南开分局立案侦查。2015年12月19日，被告人刘克宾在北京市朝阳区长富宫饭店被公安民警抓获归案。2016年11月14日被告人贾国强、李云才经公安民警电话通知后自行到公安机关，并如实交代了参与非法吸收公众存款的事实。依法传唤后归案。2015年12月20日，被告人李玉梅在接到公安民警电话通知后，自行来到天津接受公安机关调查，并如实交代了自己参与非法吸收公众存款的事实。被告人张方芝出国在境外，公安侦查人员通过被告人贾国强对被告人张方芝做劝返回国工作。后被告人张方芝主动向公安机关表明其自愿回国接受公安机关处置。2016年5月11日，在天津机场被告人张方芝自愿接受公安民警对其处置，2016年5月11日、5月12日被告人张方芝如实供述了自己参与非法吸收公众存款的事实。2015年11月25日，公安机关依法对某信息服务（北京）有限公司在天津市和平区某室的经营地进行搜查，当场查获《信用咨询与管理服务协议》452册，联想等品牌电脑主机共计10台、电脑一体机9台、飞利浦、冠杰、联想牌等显示器共计11台、服务器1台、pos终端1台、宣传单5份、有线pos终端2台。公安机关依法扣押上述物品。案发后，被告人刘克宾于2015年12月31日、2016年9月27日先后向公安机关退交人民币1580万元，用于赔偿给集资参与人造成的经济损失，公安机关依法扣押该笔钱款。本案在本院审理期间，被告人李云才退交人民币90万元，被告人贾国强并代替被告人张方芝共同退交人民币73万元，用于赔偿给集资参与人造成的经济损失。根据被告人张方芝的辩护人当庭提交的新证据，并经当庭质证查明，2015年10月14日，被告人张方芝用其持有的中国建设银行银行卡的个人资金向集资参与人张某1转账三笔共计人民币15万元，用于返还集资钱款。2015年10月20日，被告人张方芝用其持有的中国建设银行银行卡的个人资金向集资参与人王某1转账人民币2万元，用于返还集资钱款。被告人张方芝在案发前向上述集资参与人返还集资钱款共计人民币17万元。上述事实，被告人刘克宾、贾国强、李云才、张方芝、李玉梅在法庭审理中亦无异议。上述五名被告人以某信息服务（北京）有限公司名义对外非法吸收公众存款的证据有：天津市公安局南开分局出具的案件来源、抓获经过、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单；书证北京某投资咨询有限责任公司营业执照、某信息服务（北京）有限公司营业执照、被告人刘克宾退交部分非法所得公众存款的中国工商银行个人业务凭证及公安机关收到退交赃款的收据凭证、天津市公安局南开分局扣押涉案款的扣押清单、证人张某2提供的某信息服务（北京）有限公司涉嫌非法吸收公众存款的明细清单；证人张某2、李某2、杨某2、冯某、王某1、黄某1、王某2、聂某1证言；北京某投资咨询有限公司股东协议书、某信息服务（北京）有限公司对外宣传非法吸收公众存款的宣传材料、某信息服务（北京）有限公司天津南开分公司在工商南开分局的档案材料、某信息服务（北京）有限公司天津南开分公司承租房屋的租赁合同、被告人李玉梅所持有的中国建设银行银行卡（支付宝）的资金流动明细、北京某投资咨询有限责任公司办公现场照片、被告人李玉梅所持有的中国建设银行银行卡（尾号为6007）的交易明细、被告人李玉梅所持有的招商银行银行卡、民生银行银行卡、河北银行银行卡交易明细、证人张某1提交的某信息服务（北京）有限公司吸收的投资人投资款明细及未兑付投资款的人员名单、某信息服务（北京）有限公司2014年10月至12月费用报销序时账；丁某、石某等150余名集资参与人的陈述；被告人刘克宾、贾国强、李云才、李玉梅、张方芝及同案犯江浩亮的供述及其身份户籍证明材料等证据证实。上述五名被告人以北京某投资咨询有限责任公司名义对外非法吸收公众存款的证据有：天津市公安局和平分局出具的案件来源、抓获经过、扣押决定书、扣押清单；辨认笔录；书证天津融宝支付网络有限公司提供与北京某投资咨询有限责任公司签订的委托结算协议、荣某网络支付服务协议、北京某投资咨询有限责任公司营业执照复印件及该公司在天津融宝支付网络有限公司的出入资金流水；证人郝某1、杨某1、李某1、崔某、黄某1、李某3、李某4、吉某、张某3、关某、王某2证言；房屋租赁合同；证人郝某1出具的有关北京某投资咨询有限责任公司的情况说明；刘某、吴某等34名集资参与人陈述；被告人刘克宾、贾国强、李云才、张方芝、李玉梅及同案人员江浩亮的供述；被告人刘克宾、贾国强、李云才、张方芝、李玉梅的身份户籍材料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘克宾、贾国强、李云才、李玉梅、张方芝违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，其中以北京某投资咨询有限责任公司名义，非法吸收公众存款1100余万元，数额巨大，给集资参与人造成实际经济损失共计人民币470余万元；以某信息服务（北京）有限公司的名义，非法集资金额共计人民币2700余万元，数额巨大，给集资参与人造成实际经济损失共计2600余万元。经法庭审理查明，北京某投资咨询有限责任公司、某信息服务（北京）有限公司为进行非法融资而设立，公司成立后以实施非法集资为主要业务活动，故本案依法不属于单位犯罪。上述五名被告人之行为依法构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪，应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。天津市南开区人民检察院指控被告人刘克宾、贾国强、李云才、张方芝、李玉梅犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院依法予以支持，并对公诉机关所提量刑建议酌情予以采纳。辩护人提出被告人张方芝、贾国强、李云才、李玉梅具有自首情节。经法庭审理查明，被告人张方芝在被告人贾国强规劝下，主动回国投案，如实供述自己的犯罪行为，依法成立自首，对被告人张方芝可从轻处罚。辩护人提出的此点辩护意见成立，予以采纳。经法庭审理查明的上述事实证明被告人贾国强、李云才、李玉梅之行为成立自首，依法可从轻处罚。故辩护人提出的此点辩护意见成立，予以采纳。经法庭审理查明，被告人刘克宾、贾国强、李云才为非法融资与他人共谋成立公司，并在公司运营管理中均起主要作用。被告人张方芝为公司财务总监，被告人李玉梅为公司法定代表人并参与财务管理工作。被告人刘克宾、贾国强、李云才、张方芝、李玉梅在共同犯罪中均起主要作用。辩护人提出被告人贾国强、张方芝系从犯的辩护意见不能成立，不予支持。辩护人提出被告人刘克宾不具有对涉案公司的管理主导权的辩护意见不能成立，不予采纳。被告人贾国强向公安机关告知其在共同犯罪事前、事中所知悉的被告人张方芝基本信息情况，属于如实供述所知的同案犯。被告人贾国强规劝被告人张方芝投案，后被告人张方芝主动投案，如实供述自己的犯罪行为，成立自首，但这一事实不能认定为被告人贾国强协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人，故被告人贾国强不具有立功情节，对辩护人提出的此点辩护意见，依法不予采纳。被告人贾国强规劝他人自首，节约了司法资源，故对其可酌情从轻处罚。被告人刘克宾能如实供述自己的犯罪行为，依法可从轻处罚。案发后，被告人刘克宾、李玉梅主动退交钱款共计人民币2380万元，有悔罪表现可酌情从轻处罚。被告人贾国强并代替被告人张方芝共同退交钱款共计人民币73万元，有悔罪表现可酌情从轻处罚。被告人李云才主动退交钱款共计人民币90万元，有悔罪表现可酌情从轻处罚。被告人张方芝在案发前主动向两名集资参与人退还集资钱款共计17万元，对其可酌情从轻处罚。本院参照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条之规定，对被告人刘克宾、李玉梅、贾国强、李云才退交的人民币共计1743万元，按在某信息服务（北京）有限公司投资的集资参与人集资额的比例依法发还。此外，对以北京某投资咨询有限责任公司的名义非法吸收公众存款，案发后依法追缴并扣押的违法所得人民币800万元，用于赔偿给在某公司投资的集资参与人造成的实际经济损失。本院综合考虑上述量刑情节，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第四十五条、第四十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）至第（四）项、第二条第（九）项、第三条第二款第（一）项至第（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘克宾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）被告人贾国强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）被告人李云才犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）被告人张方芝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）被告人李玉梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）二、案缴《信用咨询与管理服务协议》452册，联想等品牌电脑主机共计10台、电脑一体机9台、飞利浦、冠杰、联想牌等显示器共计11台、服务器1台、pos终端1台、宣传单5份、有线pos终端2台，依法予以没收。三、对被告人刘克宾、李玉梅、贾国强、李云才退交的人民币共计1743万元，按本案在某信息服务（北京）有限公司投资并报案的集资参与人的集资额比例依法发还（详见发还清单）。四、责令被告人刘克宾、贾国强、张方芝、李云才、李玉梅继续退赔在某信息服务（北京）有限公司投资并报案的集资参与人剩余的经济损失共计人民币901.670495万元，并按集资参与人集资比例依法发还。五、对本案在北京某投资咨询有限责任公司投资并报案的集资参与人造成的经济损失，从被告人刘克宾退交的人民币800万元中依法发还（详见发还清单）。如不服本判决，可在收到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向天津市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的递交正本一份、副本二份。审 判 长  沈慧玲人民陪审员  张 丽人民陪审员  万志坚二〇一九年六月二十六日书 记 员  任 爽附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当以刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》五、关于涉案财物的追缴和处置问题查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足以全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。