深圳市罗湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0303刑初2号公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。被告人刘绍林，男，1979年12月12日出生，汉族，大专文化，户籍所在地广东省深圳市福田区。因本案，于2017年6月11日被羁押，同日被深圳市公安局罗湖分局刑事拘留；于2017年7月14日被深圳市公安局罗湖分局逮捕，于2017年11月22日被深圳市罗湖区人民检察院取保候审，于2018年2月1日继续被本院决定取保候审。辩护人庄灶群，广东鑫涌律师事务所律师。被告人刘凯新，男，1984年6月28日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省梅州市大埔县。因本案，于2017年7月7日被河北省保定市容城县公安局容城镇派出所抓获后，临时收押于河北省保定市容城县看守所；于2017年7月16日被广东省深圳市公安局罗湖分局押解归案，并于次日被刑事拘留；于2017年8月4日被深圳市公安局罗湖分局逮捕，于2018年7月6日被本院取保候审。指定辩护人马铭良，广东嘉得信律师事务所律师。被告人武胜男，女，1982年5月21日出生，汉族，高中文化，户籍所在地徽省宿州市埇桥区。因本案，于2017年5月22日自动投案，同日被深圳市公安局罗湖分局刑事拘留；于2017年6月29日被深圳市公安局罗湖分局逮捕，于208年5月21日被本院取保候审。指定辩护人罗小虎，广东嘉得信律师事务所律师。深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉（2018）229号起诉书指控被告人刘绍林、刘凯新、武胜男非法吸收公众存款罪，于2018年1月29日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2018年11月14日作出（2018）粤0303刑初236号刑事判决，宣判后，被告人刘绍林提出上诉，深圳市中级人民法院于2018年11月5日作出（2018）粤03刑终1621号刑事裁定书，撤销本院（2018）粤0303刑初236号刑事判决，发回本院重新审理。本院另行组成合议庭，于2019年4月30日公开开庭审理了本案，深圳市罗湖区人民检察院指派检察员许俏丽出庭支持公诉，被告人刘绍林及其辩护人庄灶群，被告人刘凯新及其指定辩护人马铭良，被告人武胜男及其指定辩护人罗小虎到庭参加诉讼。现已审理终结。深圳市罗湖区人民检察院指控：深圳金某基金管理有限公司（以下简称金某公司）于2011年1月19日注册成立，犯罪嫌疑人王某1（在逃）系公司法定代表人和实际控制人，公司注册地址在本市罗湖区宝安南路1036号鼎丰大厦907室。金某公司以投资云南昆明、湖南张家界等地的房地产项目为名，通过网络、传单宣传、金融单位工作人员介绍客户、在全国各地开设分公司的形式向社会公众宣传，承诺保本付息，年息达10%至13%，诱骗全国各地社会公众投资金某公司发行管理的基金理财产品。金某公司采取给予介绍人5%至7%提成款的激励措施，促成一些在金融机构工作的人员向不特定的社会公众宣传投资金某公司。金某公司借用有限合伙私募基金的形式，采取与投资者签订合伙协议的方式掩盖其非法吸收公众存款的事实。2015年10月21日深圳证监局核查报告确认：金某公司违反《中华人民共和国合伙企业法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，涉嫌非法吸收公众存款；金某公司通过分布在深圳、北京、上海、杭州等多地的30家分公司或者关联公司借用私募基金的形式向全国约5000名投资者非法吸收存款人民币63.32亿元。2012年9月至2014年8月期间，被告人刘绍林先后任某公司金融拓展部业务员、销售组长等职务，被告人刘绍林通过自行推介或者发展第三方公司等方式，向不特定社会公众销售金某公司发行的有限合伙型理财产品，非法吸收公众存款约人民币2900万元。被告人刘绍林从其上级主管犯罪嫌疑人王某2（已起诉）、杨某2（已起诉）、宋某（已起诉）以及金某公司处非法获得佣金提成约人民币102万元。2013年5月至8月期间，被告人刘凯新任某公司金融拓展销售组长，组织领导业务员或者发展银行工作人员向不特定社会公众销售金某公司发行的有限合伙型理财产品，非法吸收公众存款约人民币700万元。被告人刘凯新从其上级主管王某2等人处非法获得佣金提成共计人民币43万余元。2012年12月份至2013年1月份期间，被告人武胜男任某公司金融拓展部业务员，在职及离职后通过自行推介或者发展银行工作人员陆续向不特定社会公众推介金某公司发行的有限合伙型理财产品，非法吸收公众存款约人民币670万元，从其上级主管王某2、杨某2、宋某等人处非法获得佣金提成约人民币43.7万元。2017年5月22日22时许，被告人武胜男在广东省东莞市凤岗镇雁田村水岸豪门自动投案；同年6月11日10时许，被告人刘绍林在深圳市福田区地铁站被抓获归案；同年7月7日17时许，被告人刘凯新在河北省保定市容城县被抓获归案。为证明上述事实，公诉机关提交了下列证据：一、书证：受案登记表、立案决定书、被告人身份信息材料、投资人报案材料、银行账户明细、银监局出具的证明、搜查证、搜查笔录、情况说明、证监会移送材料等；二、证人证言：证人刘某君、龚某1、唐某1等38人的证言，公安机关出具的抓获过、到案经过；三、被告人的供述与辩解：被告人刘绍林、刘凯新、武胜男的供述与辨解；四、鉴定意见：司法鉴定意见书；五、辨认笔录：辨认笔录。公诉机关认为，被告人刘绍林、刘凯新、武胜男无视国家法律，变相吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人刘绍林、刘凯新、武胜男在本案中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人武胜男主动投案，并如实供述自己罪行，自首，可以从轻或减轻处罚。被告人刘绍林、刘凯新归案后如实供述自己的罪行，属坦白，可以从轻处罚。诉请本院依法判处。被告人刘绍林辩称指控的涉案金额、佣金数额不符，其没有主观故意，无法判断金某公司的行为是否违法。被告人刘绍林的辩护人辩称被告人刘绍林没有非法吸收公众存款的主观故意，请求法庭判被告人刘绍林无罪。被告人刘凯新辩称其在职期间没有直接的销售，佣金只有27649元。被告人刘凯新的辩护人辩称公诉机关指控的涉案数额证据不足，被告人刘凯新是从犯，应从轻或减轻处罚。被告人武胜男对指控的上述犯罪事实及上述证据无异议，承认控罪。被告人武胜男的辩护人辩称被告人武胜男经手的佣金数额应为人民币319040元，而非起诉书指控的人民437000元，被告人武胜男在本案中属于从犯，希望法庭从轻、减轻处罚。本院经审理查明：深圳金某基金管理有限公司（以下简称金某公司）于2011年1月19日注册成立，犯罪嫌疑人王某1（在逃）系公司法定代表人和实际控制人，公司注册地址在本市罗湖区宝安南路1036号鼎丰大厦907室。金某公司以投资云南昆明、湖南张家界等地的房地产项目为名，通过网络、传单宣传、金融单位工作人员介绍客户、在全国各地开设分公司的形式向社会公众宣传，承诺保本付息，年息达10%至13%，诱骗全国各地社会公众投资金某公司发行管理的基金理财产品。金某公司采取给予介绍人5%至7%提成款的激励措施，促成一些在金融机构工作的人员向不特定的社会公众宣传投资金某公司。金某公司借用有限合伙私募基金的形式，采取与投资者签订合伙协议的方式掩盖其非法吸收公众存款的事实。2015年10月21日深圳证监局核查报告确认：金某公司违反《中华人民共和国合伙企业法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，涉嫌非法吸收公众存款；金某公司通过分布在深圳、北京、上海、杭州等多地的30家分公司或者关联公司借用私募基金的形式向全国约5000名投资者非法吸收存款人民币63.32亿元。2012年9月至2014年8月期间，被告人刘绍林先后任某公司金融拓展部业务员、销售组长等职务，被告人刘绍林通过自行推介或者发展第三方公司等方式，向不特定社会公众销售深圳金某基金管理有限公司发行的有限合伙型理财产品，非法吸收公众存款约2800万元人民币。被告人刘绍林从其上级主管犯罪嫌疑人王某2（已起诉）、杨某2（已起诉）、宋某（已起诉）以及金某基金公司处非法获得佣金提成人民币989183元。2013年5月至8月期间，被告人刘凯新任深圳金某基金管理有限公司金融拓展销售组长，组织领导业务员或者发展银行工作人员向不特定社会公众销售深圳金某基金管理有限公司发行的有限合伙型理财产品，非法吸收公众存款约410余万元人民币。被告人刘凯新从其上级主管王某2等人处非法获得佣金提成共计246450元人民币。2012年12月份至2013年1月份期间，被告人武胜男任某公司金融拓展部业务员，在职及离职后通过自行推介或者发展银行工作人员陆续向不特定社会公众推介金某公司发行的有限合伙型理财产品，非法吸收公众存款约人民币490余万元，从其上级主管王某2、杨某2、宋某等人处非法获得佣金提成人民币319040元。2017年5月22日22时许，被告人武胜男在广东省东莞市凤岗镇雁田村水岸豪门自动投案；同年6月11日10时许，被告人刘绍林在深圳市福田区地铁站被抓获归案；同年7月7日17时许，被告人刘凯新在河北省保定市容城县被抓获归案。以上事实，有下列证据证实：一、书证：（一）投资人报案材料、受案登记表、立案决定书，证实本案经涉案张某英、王某3芬等投资人在金某公司理财投资约定承诺的收益未兑现而报案，本案依法被公安机关受理、立案的事实。（二）被告人身份信息材料，证实被告人刘绍林、被告人刘凯新、被告人武胜男的身份信息。（三）客户投资确认书，证实金某相关公司收取涉案投资人资金存在向不特定人吸收公众存款的事实。（四）银行开户资料及账户明细，证实被告人刘绍林、收取佣金提成人民币1017217元，被告人刘凯新人民币250170元、被告人武胜男收取佣金提成人民币436760元的事实。（五）证监会移送的金某公司营业执照、股权转让协议及审计报告等等相关材料，证实金某公司于2011年1月19注册，地址为深圳市罗湖区宝安南路1036号鼎丰大厦907室，法定代表人王某1，及以投资云南昆明、湖南张家界等地的房地产项目为名向不特定人吸收公众存款的涉案相关犯罪事实及涉案犯罪金额的情况。（六）银监局出具的证明。证实金某公司不是金融机构并没有募集资金资格的事实。（七）陈海霞日记账，记录被告人刘绍林收到提成款人民币1140877.5元；被告人刘凯新收到提成款人民币433380元的情况。二、证人证言（一）证人杨某1的证言，证实金某公司募集资金提取佣金的情况，杨某1在2013年担任该公司金融部拓展部负责人，被告人刘绍林、刘凯新、武胜男在该公司工作的事实。（二）证人刘某君的证言，证实刘某君入职金某公司工作，有发展客户投资理财并获取回扣的事实。（三）证人刘某的证言，证实刘某由刘绍林介绍金某公司理财产品及收益情况，但没有填写风险识别和风险承担能力调查问卷情况下进行投资，共投资人民币160万元，造成损失人民币50万元的事实。（四）证人杨某1秀的证言，证实杨某1秀由刘绍林介绍金某公司理财产品及收益情况，共投资人民币350万元，造成损失人民币280万元的事实。（五）证人周某的证言，证实周某介绍武胜男到金某公司工作，并将一些客户信息给武胜男，是武胜男自己和客户联系的事实。（六）证人李某1的证言，证实投资金某公司理财产品后造成经济损失，怀疑该公司存在非法吸收公众存款则报案的情况。（七）证人龚某1的证言，证实龚某1于2014年8月通过网上招聘到金某江西分公司工作，负责管理业务员，该公司发展客户投资理财产品，并存在提成的事实。（八）证人程某证言，证实程某入职金某公司任法务部负责人及金某公司的运营模式、人员框架等相关事实。（九）证人黎某的证言，证实黎某为金某公司的财务，该公司是通过向社会公众募集资投入到项目后，公司获得超过支付客户利息及公司经营成本的收益来赚钱，各个渠道业务员有提成，由王某1本人亲自负责公司财务，后2015年5月份公司出现兑付危机情况的事实。（十）证人唐某1、钮某等涉案投资人的证言，证实涉案被告人存在非法吸收公众存款的相关事实。（十一）抓获经过，由深圳市公安局民警证实被告人刘绍林于2017年6月11日被抓获归案的事实。（十二）抓获经过，证实被告人刘凯新于2017年7月7日被公安机关抓获归案的事实。（十三）情况说明及归案情况说明，证实被告人武胜男于2017年5月22日投案自首的事实。三、被告人供述（一）被告人刘绍林的供述，证实王某2是金某公司的副总裁。被告人刘绍林于在2012年9月份通过网上投简历进入金某公司金融拓展部工作至案发，期间担任组长负责销售该公司发行的理财产品向社会公众吸收存款。被告人刘绍林及刘凯新都是单独向王某2及杨某1夫妻负责。被告人刘绍林每月基本工资为人民币5000元，业务提成是其发展的客户的总额的3.5%。被告人刘绍林主要通过第三方公司推介、自己发展客户或自己的下属发展客户及其它业务组长离开公司后给刘绍林的客户，累计资金为人民币3000多万元，获得佣金提成人民币110多万元。同时证实被告人武胜男约2012年底到金某公司初期是业务员，有提成的事实。（二）被告人刘凯新的供述，证实王某2是金某公司的副总裁。被告人刘凯新在2012年底至在2013年之间，经朋友介绍在金某公司金融拓展部做业务员，被告人刘凯新负责该部的二部销售团队，通过打电话销售或找银行的工作人员帮忙销售而推销基金理财产品的方式，组织领导销售业务员去发展客户，向不特定的社会公众吸收存款，累计总量有人民币700万元，且在销售理财产品时没有让客户填写风险识别和风险承担能力调查问卷。被告人刘凯新每月基本工资为人民币8000元，业务提成则自己发展有客户购买的理财产品的6%提成归自己所有，该6%提成佣金由王某2转账至刘凯新工商银行账户。被告人刘凯新所带的销售业务员发展的客户也是将6%提成先转给刘凯新，刘凯新留0.5%后再通过银行账户转给副部长0.5%，其它5%给业务员。被告人刘凯新所得的佣金约人民币433380元，后因在公司业绩考核不合格，则辞职的事实。（三）被告人武胜男的供述，证实2012年12月份上旬，被告人武胜男经金某公司的业务总监宋某介绍并招聘担任该公司业务员，负责接客户到公司投资，每个工资底薪是人民币3000元，佣金提成是发展客户投资金额的在3.2%计算，其中也要分给宋某。被告人武胜男发展周某投资人民币300万元，其它则是武胜男所发展的刘某君推销理财产品，由刘某君发展客户，刘某君的佣金打给武胜男账户，再由武胜男分给刘某君。2013年被告人武胜男辞职离开公司的事情经过。四、鉴定意见司法鉴定意见书，证实被告人刘绍林收取佣金提成款人民币989183元；被告人刘凯新银行账户提成人民币246450元的事实。五、辨认笔录：辨认笔录。证实涉案相关事实。公诉机关指控的被告人刘绍林、刘凯新、武胜男犯非法吸收公众存款罪的上述事实客观、真实，上述证据来源合法且经当庭质证，本院予以采信。辩护人提交的：金某公司募集说明书、风险申明及投资意向书、律师事务所出具的法律意见、基金项目建设进度、张家界活动剪彩报道等相关证据，经当庭质证，予以采纳。本院认为，被告人刘绍林、刘凯新、武胜男变相吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，且数额巨大，均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人刘绍林、刘凯新、武胜男犯非法吸收公众存款罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，应予支持。被告人刘绍林、刘凯新、武胜男在参与涉案的各自犯罪事实中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人刘绍林、刘凯新归案后基本如实供述自己的罪行，酌情从轻处罚；被告人武胜男主动归案并如实供述自己的罪行，系自首，应当减轻处罚。关于被告人刘绍林、刘凯新及辩护人认为二被告人并不知情，没有犯罪主观故意不构成非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见，经查明，金某公司未取得银监会颁发的金融许可证，不具有吸收公众存款的资格，以私募基金的合法形式掩盖吸收存款的非法目的，涉案基金并非合规基金，所有基金都不符合合格投资者、资金募集、投资运作等方面的要求，存在变相承诺保本付息的情况。被告人刘绍林在涉案公司担任业务员、销售组组长等职务期间，通过自行推介或者发展第三方公司等方式，向不特定社会公众销售涉案公司发行的投资理财产品，且存在向发展客户承诺保本付息或明知合同写明按季度支付投资回报等条款的情况；被告人刘凯新担任销售组长职务期间，组织领导业务员或者发展银行工作人员等方式，向不特定社会公众销售涉案公司发行的投资理财产品，且存在向发展客户承诺保本付息或明知合同写明按季度支付投资回报等条款的情况。因此，主观上被告人刘绍林、刘凯新均明知金某从事变相非法吸收公众存款行为而参与；客观上通过吸收公众存款的行为领取相应提成回报，其二人在主观上应属于明知。综上所述，上述辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。关于被告人刘凯新的佣金提成及涉案数额，根据鉴定意见书与银行转账明细、被告人刘凯新的供述、陈某日记账户等证据印证，被告人刘凯新佣金提成应为人民币246450元，销售理财产品数额应为人民币400多万元；被告人武胜男的佣金数额，根据银行流水账及审计报告为证，结合被告人供述及证人证言，应扣除二份审计报告重复计算的数额，认定被告人武胜男佣金人民币319040元。被告人刘凯新辩称佣金提成只有27649元的辩解，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘绍林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币100000元，上缴国库。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人刘凯新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币60000元，上缴国库。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月7日起至2018年7月6日止；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）三、被告人武胜男犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币60000元（已缴纳），上缴国库。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月22日起至2018年5月21日止；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）四、追缴被告人刘绍林非法所得人民币989183元、被告人刘凯新非法所得人民币246450元、被告人武胜男非法所得人民币319040元，退赔本案相关的被害人。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  郑小涛人民陪审员  王 颖人民陪审员  石正德二〇一九年六月二十八日书 记 员  谢 莹吴恩玉