浙江省温州市鹿城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0302刑初526号 公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。 被告人张子傲，男，1994年2月22日出生于重庆市，汉族，中专文化，务工，住重庆市长寿区。因本案于2018年12月26日被抓获，同日被刑事拘留，2019年1月23日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。 辩护人杨豫川，北京京师（重庆）律师事务所律师。 温州市鹿城区人民检察院以鹿检公诉刑诉〔2019〕456号起诉书指控被告人张子傲犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年4月30日向本院提起公诉。本院于同年5月5日立案，适用普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派检察员陈律成出庭支持公诉，被告人张子傲及辩护人杨豫川到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2017年11月至2018年1月间，胡小辉、邓某、黄某、卢金权等人（均另案处理）结伙，未经相关部门审批在本区“温州财富中心”807室成立“合生易贷公司”（以下简称：“合生公司”），以尹本辉、陈某3（均另案处理）为财务人员，并雇佣被告人张子傲以及钟某、徐波、刘某2、刘某1、钱某1、钱某2、李某、钱洋、刘连辉（均另案处理）等人为业务员，雇佣韩某（另案处理）为前台并兼职业务员，逐步形成以胡小辉、邓某、黄某、卢金权等人为首的恶势力犯罪集团，专门对外实施“套路贷”犯罪行为。 “合生公司”具体“套路贷”模式为：“合生公司”业务员通过微信发布广告、社会上的“中介人员”介绍等方式，以低息为诱饵吸引急需资金的人员到“合生公司”“借款”。“借款人”到“合生公司”后，由邓某、黄某等人负责谈“借款合同”，由业务员对“借款人”进行“家访”（对“借款人”的家庭或工作单位进行定位和财务状况进行调查），收取“借款人”的房产证等证件，并对“借款人”的车辆安装ＧＰＳ装置。在“借款人”签订“借款合同”、“承诺书”、“借条”等材料后，“合生公司”扣除“风险保证金”、“平台管理费”、“家访费”、“ＧＰＳ安装费”、“中介费”等各种名目的费用（以下简称“各项费用”），并以部分资金通过银行转账、部分资金由“借款人”手持现金拍照后收回来的方式来制造“全额借款”的假象，使得“借款人”实际仅拿到“借款合同”约定“借款金额”的一半左右。同时约定“借款人”需在“借款”后七日左右“归还”部分“借款”，在二十日左右全额“归还”“借款合同”中约定的“借款金额”。若“借款人”按约定“还款”后，“合生公司”则会以各种理由不予继续办理“贷款”并不予退还原约定退还的“风险保证金”等费用，造成“借款人”财产被骗受损；若“借款人”未按约定“还款”或“还款”时间超过约定的时间点，则将被认定为“违约”，甚至“合生公司”人员故意制造“违约”，继而要求“借款人”“全额还款”且不予返还“风险保证金”等费用，并会要求“借款人”支付额外的“违约金”，同时“合生公司”会派出业务员采用连续多次长时间的上门“讨债”、带“借款人”至“合生公司”“讨债”、开走“借款人”的车辆等滋扰“借款人”正常生活以及直接威胁“借款人”的方式，迫使“借款人”“还款”和支付“违约金”。 “合生公司”采用上述“模式”共对十余名被害人实施了诈骗和敲诈勒索的行为，其中被告人张子傲具体参与的事实如下： 2017年11月30日，被害人杨某经韩某联系的“中介人员”介绍至“合生公司”“借款”，徐波、刘某1、钱洋对杨某进行“家访”后，杨某在“合生公司”签订金额为10万元（币种：人民币，下同）的“借款合同”等材料，在扣除“各项费用”后实际到手5.2万元左右。2017年12月8日，被害人杨某“归还”“合生公司”1万元。2017年12月22日14时前，被害人杨某如约至“合生公司”准备“还款”，但“合生公司”人员故意将“合生公司”大门关闭造成其无法“还款”，后又以被害人杨某超过当日14时未“还款”为由认定其“违约”，要求被害人杨某全额“归还”“借款合同”约定的剩余9万元并不予退还“风险保证金”等费用，并由徐波、钟某等人向其“讨债”。在被“讨债”过程中被害人杨某报警，公安人员将邓某、徐波、钟某等人传唤至派出所调查，后“合生公司”派被告人张子傲及刘某1、李某等人与被害人杨某协商，最终杨某仅将实际“借”到手的钱予以“归还”。 2017年12月15日，被害人叶某1至“合生公司”“借款”，由钱某1、钱洋对叶某1进行“家访”，钟某对叶某1的轿车安装ＧＰＳ装置后，叶某1在“合生公司”签订金额为2万元的“借款合同”等材料，在扣除“各项费用”后实际到手1万元左右。后因被害人叶某1未按照约定“归还”“借款”，“合生公司”派被告人张子傲及钟某、徐波、钱某1、刘某1、李某、钱洋等人先后轮番至叶某1位于乐清的家中“讨债”，后因未找到叶某1而向与叶某1共同生活居住的叶某1母亲周某进行“讨债”，最终被害人周某因不堪被告人方多人多日的滋扰而“还款”5000元。 2018年12月26日，被告人张子傲在重庆市渝北区被公安人员抓获。 上述事实，被告人张子傲在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人当庭出示并质证、认证的下列证据予以证实：常住人口基本详情、到案经过、轨迹信息、客户还款时间表、调取证据清单、借记卡账户历史明细清单、银行卡客户交易明细清单、证人陈某3、黄某、邓某、刘某1、李某、钱某1、钱某2、钟某、韩某、刘某2的证言、被害人杨某、周某、徐某、陈某1、秦某、叶某2、卢某、孙某、林某、虞某、陈某2、赵某的陈述、被告人张子傲的供述和辩解、人员辨认笔录、微信聊天记录，本院予以确认。 本院认为，被告人张子傲伙同他人，成为恶势力犯罪集团的成员，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，又采用暴力手段索取他人财物，数额较大，其行为分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。鉴于被告人张子傲已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，且归案后如实供述自己罪行，是坦白，可从轻处罚。辩护人就被告人张子傲具有上述情节请求对其从轻处罚的辩护意见，可予采纳，但提出张子傲构成犯罪中止，与查明的事实及法律规定不符，不予采纳。被告人张子傲判决宣告以前一人犯数罪，予以数罪并罚。公诉机关建议判处被告人张子傲犯诈骗罪有期徒刑六个月至一年、犯敲诈勒索罪判处有期徒刑六个月至一年的量刑意见，可予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十三条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下： 被告人张子傲犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币四千元，决定执行有期徒刑十个月，并处罚金人民币七千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月26日起至2019年10月25日止。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  戴 巧 审 判 员  邱天翔 人民陪审员  叶建武 二〇一九年六月二十五日 书 记 员  陈炜杰 附：本判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第二款三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。