广东省深圳市南山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0305刑初274号公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。被告人肖某某，男，1977年9月28日出生，汉族，高中文化，户籍所在地福建省南平市浦城县，在深无业，住深圳市龙华新区，因本案于2017年6月9日被抓获，同日被刑事拘留，2017年7月12日被逮捕,现羁押于深圳市南山区看守所。辩护人宋玉涵，广东卓兴律师事务所律师。辩护人吴云鹏，广东卓兴律师事务所律师。深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉﹝2018﹞236号起诉书指控被告人肖某某犯信用卡诈骗罪，于2018年2月6日向本院提起公诉。本院立案受理后，深圳市南山区人民检察院以深南检刑追诉﹝2018﹞5号起诉书指控被告人肖某某犯故意伤害罪，于2018年5月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员刘志华出庭支持公诉。被告人肖某某及其辩护人宋玉涵、吴云鹏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。深圳市南山区人民检察院指控：一、信用卡诈骗罪：2016年2月左右，沈某（已起诉）和表弟张某2（已判刑）在深圳市南山区亿利达创世纪商务中心9A11（后公司搬迁至12A13）开办“深圳市某某金融资产管理有限公司”（以下简称“XX公司”）。XX公司通过微信、陌陌、QQ群等互联网聊天工具发布广告信息，招揽客户通过伪造客户资料办理高额度信用卡。具体做法是让客户到公司提交个人资料及一张新的电话卡、填写表格，在虚假的公司牌匾下拍照等，为客户伪造个人工作单位，收入证明，通过POS机提现，部分给客户作为“工资”，部分为客户缴纳社保、公积金，做每月的工资流水等，通过循环消费提高客户征信，后由沈某等与前“中国某某银行股份有限公司深圳分行”（下称XX银行深圳分行）工作人员被告人肖某某共同伪造虚假的车辆、房产信息等个人资料，并由肖某某联系XX银行深圳分行客户经理黄某强、林某1、张某1（三人均另案处理）等,给予三人“辛苦费”，通过黄某强等向银行申请高额度的信用卡。最后XX公司通过POS机消费提现后与客户结算，公司扣除给客户的工资后按照额度的20%至35%收取手续费用。沙某2（已起诉）与沙某1（已判刑）为公司业务员，负责招揽、接待客户办理信用卡业务，每办成一张高额度信用卡均可按照卡的额度提成5%。后2016年9月19日陈某1到公安机关报案及沈某等利用客户的信用卡大笔提现不能按时还款而事情败露。经查，2016年5月中至9月底，肖某某与沈某等伪造虚假材料，通过XX银行深圳分行下属支行客服经理林某1、黄某强、张某1、赵某阳、姚某1、曾某，先后为客户陈某1、刘某惠、林某2（胡某中）、陈某2、逯某菊、高某、蒙某芬、耿某、蒙某、陈某3、谭某英、贺某等63人办理了额度4.5万至14万不等的光大银行信用卡，并通过POS消费提现（本金）共计人民币4963167.90元，部分按约定以“工资”名义支付给客户外，其余均被沈某等非法据为己有。截至2017年8月7日共造成XX银行深圳分行损失6760965.76元人民币。二、故意伤害罪：2017年6月9日，被告人肖某某因涉嫌信用卡诈骗罪被羁押期于深圳市南山区看守所。2018年2月15日11时许，肖某某在南山看守所26号监室内与同监室在押人员被害人赵某因琐事发生争执，继而发生打斗，被其他在押人员拉开，后肖某某又朝赵某的右眼部打了一拳，将赵某头部、眼部打伤。经鉴定，赵某的损伤程度为轻伤一级。公诉机关认为，被告人肖某某无视国家法律，使用虚假的身份证明材料骗领信用卡并恶意透支，数额特别巨大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人肖某某故意伤害他人身体致他人轻伤，应当以故意伤害罪追究其刑事责任。公诉机关建议对被告人肖某某信用卡诈骗罪判处有期徒刑十二年，并处罚金，故意伤害罪判处十个月有期徒刑，数罪并罚，执行十二年六个月有期徒刑，并处罚金。被告人辩称，其不认识涉案的63个客户，只是从中介绍，没有盗刷，同时觉得量刑过重。关于信用卡诈骗罪，辩护人辩称，1、从法律规定方面，被告人行为不构成使用虚假的身份证明材料骗领信用卡并恶意透支。被告人不存在使用信用卡的行为，且申请信用卡的身份证明材料是真实的，对可能伪造的车辆登记证、房产证等，没有证据证明是被告人所为，且该材料不是虚假身份证明材料；被告人行为不构成骗领，只是帮助沈某联系银行工作人员对接，赚取部分手续费；被告人行为不构成恶意透支，不属于恶意透支型主体；2、被告人收取的手续费系被害人与XX公司等人约定的，光大银行关于虚假材料的核实仅能说明其2018年8月7日查询时，材料中的相关财产不属于申领人，不能证明该文件是伪造；3、涉案的63名客户中，根据办卡审核时间，有17名不能证明与被告人有关；4、没有证据证明涉案63名客户在光大银行有且只有一张信用卡，银行也没有提供完整全面的涉案信用卡消费记录；5、对公章、POS机等物证的搜查活动，辩护人已对合法性提出意见并请求排除。综上，请求对被告人作出信用卡诈骗罪不成立的判决。关于对非国家工作人员行贿罪，辩护人辩称，根据现有证据，不能得出“贿款”给付背后，有不正当利益作为相应交换条件的唯一结论；即使被告人有使银行工作人员违背职责的意愿，也应认定为预备犯或未遂犯；即使被告人构成犯罪，也成立特殊自首。经审理查明：2016年2月左右，沈某（已起诉）和表弟张某2（已判刑）在深圳市南山区亿利达创世纪商务中心9A11（后公司搬迁至12A13）开办“深圳市某某金融资产管理有限公司”（以下简称“XX公司”）。XX公司通过微信、陌陌、QQ群等互联网聊天工具发布广告信息，招揽客户通过伪造客户资料办理高额度信用卡。具体做法是让客户到公司提交个人资料及一张新的电话卡、填写表格，在虚假的公司牌匾下拍照等，为客户伪造个人工作单位，收入证明，通过POS机提现，部分给客户作为“工资”，部分为客户缴纳社保、公积金，做每月的工资流水等，通过循环消费提高客户征信，后由沈某等与前“中国某某银行股份有限公司深圳分行”（下称XX银行深圳分行）工作人员被告人肖某某共同伪造虚假的车辆、房产信息等个人资料，并由肖某某联系XX银行深圳分行客户经理黄某强、林某1、张某1（三人均另案处理）等,给予三人“辛苦费”，向银行申请高额度的信用卡。最后XX公司通过POS机消费提现后与客户结算，公司扣除给客户的“工资”后按照额度的20%至35%收取手续费用。被告人肖某某共计给黄某强约人民币5万元，给林某1约人民币3.5万元。经查，2016年5月中至9月底，被告人肖某某与沈某等伪造虚假材料，通过XX银行深圳分行下属支行客服经理林某1、黄某强、张某1、赵某阳、姚某1、曾某，先后为客户陈某1、刘某惠、林某2（胡某中）、陈某2、逯某菊、高某、蒙某芬、耿某、蒙某、陈某3、谭某英、贺某等63人办理了额度4.5万至14万不等的光大银行信用卡，并通过POS消费提现（本金）共计人民币4963167.90元，部分按约定以“工资”名义支付给客户外，其余均被沈某等非法据为己有。截至2017年8月7日，共造成XX银行深圳分行损失6760965.76元人民币。2017年6月9日，被告人肖某某因涉嫌信用卡诈骗罪被羁押期于深圳市南山区看守所。2018年2月15日11时许，肖某某在南山看守所26号监室内与同监室在押人员被害人赵某因琐事发生争执，继而发生打斗，被其他在押人员拉开，后肖某某又朝赵某的右眼部打了一拳，将赵某头部、眼部打伤。经鉴定，赵某的损伤程度为轻伤一级。公诉机关指控信用卡诈骗罪的相关证据如下：一、物证：从沙某1处扣押的手机16部、POS机6台、银行卡40张、疑似假公章51枚、银行信用卡申请资料若干。二、书证：1、受案登记表、立案决定书、扣押决定书、扣押清单（沙某1处扣押手机16部、POS机6台、银行卡40张、疑似假公章51枚、银行信用卡申请资料）；2、被告人肖某某三面照、身份信息和人员指纹卡及抓获经过，证实被告人的身份情况及被抓获经过；3、搜查证、搜查笔录，证实在深圳市南山区亿利达创世纪商务中心12A13缴获涉案扣押物品；4、陈某1的光大银行信用卡申请资料、交易流水以及提交办理该信用卡申请资料的银行工作人员入职资料，证实陈某1申请信用卡的相关资料；5、信用卡申请资料，公司照片、申请人的身份证复印件、机动车销售发票、机动车行驶证等，证实申请人申请信用卡提交的相关资料；6、柜面信用卡账户信息查询回单，证实刘某惠在浦发银行欠款11385元；7、刘某惠光大银行信用卡交易明细，证实该卡的资金流水情况；8、第一份情况说明，抓获日期的情况说明，证实笔录。9、提审证的情况说明，2017.6.15的提审证，一个办案民警无法提审肖某某，看守所没有陪审人员，其没有提审，提审证签了，但是没有笔录，因为没有陪审。10、讯问笔录、监控录像的情况说明，笔录显示的审讯室、监控录像编码识别码中显示的是系统默认的，系统中没有看守所的编号，办案民警在看守所登录笔录系统，笔录系统会默认在办案室的监控编码。11、提审证登录、提审民警签名的情况说明，提审证是刘志强，办理手续后，刘志强有事，又安排看守所陪审，陪审的是正式民警，不属于一人提审。三、证人证言：1、沙某2：其于2016年2月25日经深圳市某某金融资产管理有限公司的老板沈某介绍去他公司上班，公司里还有张某2、沙某1、徐某峰、安某、林某3。该公司是通过伪造各种信息和资料帮助客户办理高额的银行信用卡的，例如伪造工作信息、收入证明，让客户自己去买一张手机卡来填申请表等，公司按额度的15%收取手续费。其在公司负责招揽、接待客户办理信用卡业务，剩下来的事情都是沈某和光大银行的员工肖某某联系处理，都是由他们来伪造各种信息和资料。在公司工作了4个月，期间共接待过20多个客户，都是外地过来深圳办信用卡的。其工作没有工资和底薪，按每办成一张信用卡的额度来提成5%。2、沈某:其找陈某4做第一个信用卡的客户叫王某1，江苏人，十一万的信用额度，没有收她手续费，陈某4收了28个点的手续费，大约30000元，后来这张卡王某1自己拿走了。其办完这张卡后，肖某某找到其要合作，说他这有客户，他可以办理5万至10万元以上的光大银行信用卡。两人谈好办卡的手续费他收20个点，其收5个点，其打电话问陈某4后被告知肖某某是光大银行的，并且很有能力。后来其就给了肖某某五六个客户，分别是陈亮亮（七万额度）、谢某1（九万额度）、康某（九万额度）、魏某（七万额度）、谢某2（七万额度）、谢某3（五万五千元额度）。后来沙某2和郑某知道其能办卡，他们就去找客户给其，其和沙某2合作是收8个点，两人平分,肖某某收20个点；其和郑某则是肖某某收20个点，其5个点，其余的钱其都给郑某。其支付给肖某某、沙某2和郑某的合作点数是通过支付宝和银行转账，其支付宝账号ｎｉｃ×××＠126.ｃｏｍ，银行卡是其在福建省福州连江支行的卡，其还用过同学徐某峰在建设银行南山支行的卡。合作办信用卡时，肖某某会提前一天要过来办卡，其就会让客户提前一天过来签合同，先和客户谈好点数，客户同意后，第二天其就通知肖某某带着银行的业务员过来，对客户进行拍照后等，然后其就把第一批办卡所有资料交给肖某某他们回去银行审批和补齐其他材料。后面熟悉了，接着再继续合作办卡时，肖某某就跟其（还有沙某1、沙某2、张某2和公司文某）说办这些信用卡需要的假行驶证和房产证很贵，然后肖某某就将假资料先发给张某2去改，改完后再发回去给他。有时需要办假公章，一些是肖某某的弟弟去做的，一些是沙某1去的。有一次，其和肖某某还有蛇口支行的林经理在公司楼下吃饭，肖某某给了林经理2400元，后面肖某某也让其给过林经理800元。在蛇口光大银行附近肖某某在车上给了林经理一万多块，还有在竹子林光大银行旁边的咖啡店里，肖某某也是分别给了黄经理和李经理一人一个信封，还有黄经理自己说跟着肖某某一个月拿了十几万。当时肖某某有和其说过卡办下来之后给其点好处费，但其表示其不需要。在卡还没有办理下来之前，他给其3000元，其认为是帮他办卡的辛苦费。之前的虚假材料肖某某做的，开始其都不知道肖某某是提供虚假材料去办卡的，后来因为只是赚5个点太少不想做，肖某某就说每张卡他都要花3000元去做假的房产证或者汽车资料，那时候其才知道这些资料都是假的。原来肖某某和其说他在光大银行有关系，只要身份证就能办高额信用卡都是假的。还有其他客户在公司办的卡，但是那些都是肖某某利用其公司的场地通过其他人带着客户到公司办的，这些都不是其经手的，都是肖某某自己办的。3、张某1：其总共收取了有二十几份客户资料，不记得客户的名字，但是如果是银行出的数据就不会有错。其办理的都是用房产证办理的，其是通过其银行的一名老员工叫吕环宇介绍的肖某某带其去XX公司的。其那段时间只有到肖某某带其去的XX公司办理过智能商务卡。4、黄某强：其总共收取了大概有二十几份客户资料。其确认过光大银行提供的客户数据汇总表，表上标出的刘朝明等三十名客户的光大银行智能商务卡是肖某某介绍其办理的，其中一部分是肖某某带其去南山亿利达XX公司办理的，另外一部分肖某某单独介绍其和客户办理。其办理的都是用汽车相关资料办理的，都是肖某某介绍其去办理的，当时经手的这些车辆资料也是肖某某给的。客户提交的申请资料，其都核对过是否是客户本人,收入证明盖有客户公司的公章。肖某某发给其的车辆资料，深圳国税的网站查询了购车发票编号是可以对上的，其就认为是真的，车辆行驶证没有核查，直接上传到银行系统。2016年5月初，其开始接触肖某某的时候，肖某某主动跟其说，其如果帮他介绍的客户办理上述的信用卡，肖某某说按办好的卡的额度给其手续费，当时说的是按办理卡额度的百分之三给。5月份开始，经肖某某介绍的客户，其去收取资料的前后有大概8、9次，每个月大概2、3次。每次卡办下来之后一周左右，肖某某就会通过支付宝转账给其。第一次分钱是2016年5月底的时候，肖某某转了2万多元人民币；第二次是2016年6月初的时候，肖某某通过支付宝转了1万多元人民币；第三次是2016年6月中旬的时候，肖某某还是用支付宝转了2万多人民币。这样前后三次分给其5万多元人民币的手续费。肖某某让其介绍个光大银行办卡的业务员给他认识，后来其将林某1的手机号码给了肖某某。5、林某1：其总共收取大概有二十几份的客户资料。客户分别是王某3、张某3、王某1、姚某2、王某2、杨某、牛某、贾俊梅、周某、蒙某、陈某3、谭某英、贺某、陈某1这十四个人。其办理的都是用汽车资料办理。黄某强带其去见肖某某，介绍其认识的肖某某，之后都是肖某某联系其。其总共去了三次办理业务，都是肖某某让其去XX公司办理的，当时经手的车辆资料是肖某某给其的。客户递交的申请材料，其都核对过客户身份，收入证明有盖着客户公司的公章。肖某某发给其的车辆资料，车辆行驶证因为银行没有外网，其就没有到佛山交警网核查，但是其上了深圳市国税的网站查询了购车发票是真实的。上述提到的十四个人中，陈某1、王某3、王某1、张某3这四个人是在XX公司的墙上挂客户所在公司的牌子拍的照片，之后办理的十个是到客户上班的单位拍照，这十个是到XX公司附近别的公司牌下拍的照。2016年5月份的时候，黄某强跟其说，帮人办理信用卡，会有上门费用的好处费，是按办理下来的信用卡的额度的百分之三来收取的。其前后去XX公司办了三次卡，第一次是2016年6月初，6月中旬办下来了4、5张；第二次大概6月下旬，也是办了4、5张。这次办理下来之后，大概过了一周，肖某某通过支付宝转了2万6千元人民币给其。第三次是16年7月份去的XX公司办的卡，前后总共办下来十四张，最后这次，沈某转给其2千7百元。这两次收钱之间，肖某某开车到其公司附近找其，沈某在副驾驶位，在车上肖某某给了其大约5千元人民币现金，这样算下来，前后大致收了3万5千元。四、被害人陈述：1、陈某1：其于2016年3、4月与老乡李某去到XX公司提交个人信息和申请办理了一张工商银行信用卡，没多久，融信说工行信用卡已经办理下来了，额度3000元，他们会帮其把这卡的交易流水做好，前提是卡不给其。其当时想着为了办到高额信用卡就答应了。过了段时间他们将卡寄给其说搞不了高额信用卡，工行的这个项目结束了，卡里的钱其检查没少。到了5月李某说XX公司现在可以直接申请办理光大银行的高额信用卡，于是其就与他一同去XX公司提交资料和申请书了，该公司收取信用卡放款的35%费用。XX公司的人把一块深圳索美实业有限公司的牌子挂在门口，然后光大银行的业务员就和其站在这块公司牌子前拍照，之后录入其身份证后其就离开了。大概6、7月李某说其申请办理的光大信用卡办好了，额度13万，XX公司已经拿到卡了，公司称由于这批申请信用卡的有几人有犯罪前科，银行在审核，所以还没放款。到了7月底其去查征信记录发现名下有张未激活的光大银行信用卡。其打电话到光大银行，客服告诉其这张信用卡状态正常，卡额度13万元已经被刷了13.6万了，于是其把卡挂失冻结了。其通过李某问XX公司后得到的答复是帮其办卡的业务员做的这事，人找不到了。其让李某去与XX公司的负责人沈某和张某2协商后，答应这13.6万元按照之前的约定，给35%作为手续费，也就是4.55万元，剩下的钱他们公司分期把钱打给其，然后把卡还给其。其后又称35%的手续费在申请卡时其不知道，是其发现卡被盗刷后协商时对方才提出来的，协议书里没有提到这个费用。其陆续收到对方给其打来的两笔共计4万元的款项，直到他们承诺最迟结算余款的日子9月15日都没把余款和信用卡给回其，其在9月19日报警了。与其一起拍照的光大业务员在9月23晚上用159××××7194的手机打给其，说如果其去撤销案件，把XX公司的人放出来的话，他愿意先给其2万元，等人放出来后再把欠其的剩下的2万元给其，但其拒绝了。2、刘某惠：2016年7月15日，其到深圳南山大道亿利达世纪商务中心9A11深圳XX金融资产管理有限公司找“阿森”帮其妻子办理信用卡。见面后阿森介绍说他们公司给其缴纳社保和公积金，然后给其做8000元以上的工资流水，再给每月3000元的生活费，这是贷款没下来前先垫付给其的，办下来后就要跟其结算。中介说费用是办下来的信用卡额度的20%。在见到浦发银行工作人员前，他们公司员工教其如何填写个人资料，他们提供了资料要填的工作单位信息，让其按照资料写，其还在他们那里购买了一张深圳的电话卡，电话卡是他们使用于信用卡回访时接听用的，前台工作人员说怕其不会回答银行回访的问题，所以由她们负责应付。之后来了一位自称浦发银行工作人员，其将之前填写好的资料交给银行工作人员。接着就带其去楼下一家公司拍照，该公司门口就只有一个“深圳XXX饮食文化有限公司”的名称，里面实际没有人上班，其没有在那里上班。第二天，其按照与昨天一样的流程办理了光大银行的信用卡。XX公司跟其说三个月之后就可以回这拿信用卡了。到了8月3日其妻子打电话给光大银行查询后得知信用卡已经批下来了，额度7万元，7月30号已经激活使用了，且卡里已刷走72000元。其跟阿杰还有阿森联系后对方称钱用于做银行流水了，其让他们把套了其信用卡现的钱还回去，他们答应了。2016年10月9日其收到寄件人徐某峰的快递，里面是其办理好的光大银行信用卡和当时购买的手机卡，其才意识到被骗了，于是报警。其办理的浦发银行信用卡额度一万五，也被盗刷了，但是有还款回去，目前还有2935元未还。XX公司之前说每月给三千元生活费，但其总共只收到一次三千元，到了10月10日其多次找他们要钱时，一个叫林春风的给其转了1万元，中介说这钱是融信给其转的，剩下的钱会分期还，科室信用卡已经逾期两个月了。被盗刷的七万元和滞纳金加起来总共七万六千元，对方只给其转了一万元。其收款账户中国邮政储存银行账户。五、被告人肖某某的供述和辩解：2016年6月份，其通过一名叫陈某4的人认识了沈某，知道他是代办信用卡的，当时沈某某公司在南山区亿利达创世纪商务中心9楼。沈某知道其以前是光大银行信用卡部的，便问其在光大银行有没有关系，可以用假的房产证和汽车行驶证去办信用卡。其就去问了其以前工作的光大银行信用卡部的同事罗某梅，罗某梅说可以做，但要收10点数，有点高是因为上面的人也要收，其就跟沈某说可以做，但至少要收15个点，沈某说没问题，两人就开始合作了。其把以前知道的光大银行信用卡业务经理的电话给了沈某，沈某去联系。沈某将他改过的假房产证和驾驶证给其看，其觉得没问题的话，他再把伪造材料交给客户经理，由客户经理递交光大银行信用卡部。沈某会把递交申请的客户名字告诉其，其就通过电话或短信的形式告诉罗某梅，罗某梅就会审批。审批通过，卡发下来后沈某就会通过支付宝或网银给其转账，其收到钱再取现金给罗某梅。罗某梅是风险部员工负责审核，假的房产证和行驶证没有她的审核是通不过的。其跟沈某说收至少15%是因为其也想赚钱，从中收5%，罗某梅收的10%费用不清楚是不是她自己收的。沈某办的光大银行信用卡叫做“智能白金商务卡”，要求客户名下有自己的房产或汽车，还需公司收入证明，据其所知沈某的客户资料全是假的。沈某给其的钱其以为是客户给他的，后来有客户报警才知道沈某套现。沈某总共找其办了二十几张卡，其给了罗某梅十几二十万，自己赚了七八万。其不清楚沈某如何和客户谈办卡的，也不知道光大银行的业务员有无参与此事，都是沈某去接触的，其不接触。光大银行的业务员开始都是其先联系的，其电话联系完之后，一些接到沈某公司，一些是他们自己过来的。每办成一张卡，其就会给这些业务员3%的提成，业务经理都知道办理信用卡的申请资料是假的。收过提成的业务经理有一个财富支行加黄某强的经理，还有蛇口支行的林某4、赵某阳，是通过现金或支付宝转的。其也有介绍一些信用卡中介借用沈某公司的场地办过光大银行信用卡，这件事情有和沈某说过。涉案的信用卡除了在沈某公司办理，还有一些是黄某强在龙岗区东方国际茶都那里中介做的，只是黄某强让其帮忙审批下来而已，这些客户的钱其都退回去了。听说沈某公司还有一个中介叫“郑某”的，他也有刷卡套现，还有一个客户套现14万来闹的，其当时给了沈某20000元还给客户。六、鉴定意见：对扣押的51枚公章中的6枚进行鉴定，均系假公章。公诉机关指控故意伤害罪的相关证据如下：一、书证：1、受、立案登记，证实本案的受理情况；2、仓监控视频截图，肖某某、赵某对自己和对方进行指认；二、证人证言：1、冯某：2018年2月15日11:30左右，在做开铺前的准备，肖某某负责给大家发大衣。在发到最后一件的时候，肖某某拿起一件大衣，说了一句：“这是哪个傻B的”，然后就把大衣扔给赵某，赵某说大年三十了，不要说其不好听的话。赵某然后准备上厕所，肖某某又在说他，赵某然后返身拍了一下肖某某，肖某某起来打了赵某，两个人就动起手来，大家就上前把他们两个人拉开分开了。过了三、四分钟，肖某某站起来走向坐在床上的赵某就是一拳，打在赵某的右眼。赵某马上用手捂住右眼，并有血留了出来。这时同仓的两个人马上把肖某某按在床上，刚好有个管教在门上发放水果，就把赵某带去看医生了。三、被害人赵某陈述：2018年2月15日中午11时35分左右，其在26监室和同仓的在押人员肖某某在发大衣的的时候把其的大衣扔到一边还骂其，其说大过年的不要骂人，他还是来找其麻烦，他打了其一拳后，其就还手，两人就打起来了。当两人被仓内其他在押人员拉开等管教过来处理时，他又跑过来用拳头打了其的右眼，后值班管教到现场处理了。四、被告人肖某某的供述及辩解：2018年2月15日11点30分左右，当时其在仓里面发衣服，当其给赵某发衣服的时候，其把衣服给他扔过去，赵某没有接住，他就开始骂其，两人就互骂。本来以为没有什么事情，其就坐在床边，结果赵某过来就打其肩膀两下，其推开他之后没有理他，转身准备发被子时，结果赵某又冲过来打其的后脑勺，其被他打倒在地上。其就蹲在地上，头好晕，就站起来按了警报。其看到赵某坐在床边还在笑，就冲上去一拳就打在赵某的脸上，然后其就被人拉开按住在床上了，然后民警就进来了。五、鉴定意见：证实赵某损伤程度为轻伤一级。六、视听资料、电子数据：26仓监控视频光盘一张，证实案发现场的情况。上列证据均经庭审示证、质证，本院查证属实，足以认定。关于控辩双方争论的焦点问题，本院综合评析如下：1、关于被告人肖某某是否构成信用卡诈骗罪的问题。经查，沈某等人与被告人肖某某共谋，通过为客户伪造各种虚假的资信材料或担保证明，帮助客户申领高额信用卡。该事实有从沈某处扣押的虚假公章、涉案信用卡的申请资料以及沈某、沙某2、陈某1等证人证言等证据；被告人肖某某的供述亦表明其知道是用虚假的资信材料申请信用卡，并为此给予银行工作人员一定好处费；上述证据之间相互印证，足以认定，对辩护人关于被告人肖某某仅是联系银行的中间人员，不存在使用虚假材料骗领信用卡的辩称，本院不予采纳。根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条三款第（二）项规定，使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的，应当认定为以非法占有为目的。该规定表明，在使用虚假资信证明申领了信用卡后，必须存在以非法占有为目的的恶意透支行为，才能认定构成信用卡诈骗罪。对于被告人肖某某帮助使用虚假资信材料申领信用卡是否构成信用卡诈骗罪的共犯，需重点审查其主观上是否与沈某等人具有以非法占有为目的的恶意透支共同犯罪故意，同时客观行为与危害后果是否具有因果关系两个方面。对此，审理认为，第一，根据沈某及被告人肖某某的供述，二人共谋使用虚假资信材料申领信用卡，以及合作费用的比例时，并未就恶意透支行为进行事前通谋；在案证据不能证明被告人肖某某与沈某等人就恶意透支存在事前共谋，亦不能证明其是明知或应知他人实施信用卡诈骗而提供帮助。第二，信用卡作为支付结算凭证，其功能多样，用途广泛，并非单纯的犯罪工具，即使用于犯罪也不局限于恶意透支。被告人肖某某的虚假办卡行为为之后的恶意透支行为创造了前提条件，但二者之间不具有必然或直接的因果关系；第三，涉案信用卡不是由被告人肖某某使用或控制，而由沈某等人的恶意透支行为直接导致本案危害后果的发生。综上，在案证据不能证实被告人肖某某主观上具有本案恶意透支型信用卡诈骗罪的直接或间接故意，客观上其行为与本案危害后果的发生不具有必然的直接因果关系，不构成信用卡诈骗罪。对辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳，公诉机关指控被告人肖某某犯信用卡诈骗罪证据不足，本院不予认定。2、关于被告人肖某某使用虚假的材料骗领信用卡是否构成其他信用卡犯罪的问题。根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款规定，“违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申请信用卡的，是使用虚假的身份证明骗领信用卡”。据此，使用虚假的车辆行驶证、房产证等资信证明或担保证明申领信用卡的，不属于以虚假身份证明骗领信用卡，亦不符合妨害信用卡管理罪的构成要件。3、关于被告人肖某某是否构成对非国家工作人员行贿罪的问题。经查，被告人肖某某为谋取不正当利益，给予银行工作人员财物，为其使用虚假资信材料申领信用卡提供便利和帮助，构成对非国家工作人员行贿罪，辩护人关于被告人的行贿并非必然以不正当利益作为交换条件的辩称，与本院查明事实不符，不予采纳。本院认为，被告人肖某某为谋取不正当利益，给予银行工作人员以财物约8.5万元，数额较大的，其行为构成对非国家工作人员行贿罪。被告人肖某某故意伤害他人身体，致人轻伤，其行为构成故意伤害罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的故意伤害罪成立，指控的信用卡诈骗罪名不成立，本院予以变更。被告人肖某某向黄某强、林某1行贿的犯罪事实，有被告人肖某某的供述及黄某强、林某1的证言予以证实，并能相互印证，足以认定。被告人肖某某在被追诉前主动交待行贿行为，依法予以从轻处罚；本案通过虚假材料申领的信用卡被用于信用卡诈骗，给银行造成巨大损失，量刑时酌情从重处罚。看守所作为羁押犯罪嫌疑人、改造罪犯的特殊场所，对在押人员有严格的管理制度及规范要求，被告人肖某某在看守所内实施殴打行为，对监管秩序亦造成一定破坏，量刑时酌情从重处罚；被告人肖某某对故意伤害罪认罪认罚，依法予以从轻处罚。被告人肖某某在判决宣告前犯数罪，依法数罪并罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百六十四条第一款、第四款、第二百三十四条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款之规定，判决如下：被告人肖某某犯对非国家工作人员行贿罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四万元；犯故意伤害罪，判处有期徒刑一年四个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2017年6月9日起执行至2019年8月8日止；罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 艳人民陪审员  辛倩平人民陪审员  赖秀芳二〇一九年六月十九日书 记 员  李 超附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百六十四条【对非国家工作人员行贿罪】为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。【对外国公职人员、国际公共组织官员行贿罪】为谋取不正当商业利益，给予外国公职人员或者国际公共组织官员以财物的，依照前款的规定处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以减轻处罚或者免除处罚。第二百三十四条【故意伤害罪】故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条【数罪并罚的一般原则】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。