重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书（2018）渝0107刑初1442号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人张华，男，汉族，1985年12月30日出生于四川省南部县，大学文化，重庆达众览盛商务信息咨询有限公司法定代表人，住四川省南部县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于本区看守所。辩护人张方云、夏天，四川建春律师事务所律师。被告人陈炎填，男，汉族，1992年9月20日出生于广东省普宁市，初中文化，重庆达众览盛商务信息咨询有限公司股东，住广东省普宁市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于本区看守所。辩护人赵川、赖梦娴，广东君孺律师事务所律师。被告人苏章锋，男，汉族，1994年9月16日出生于广东省普宁市，初中文化，重庆达众览盛商务信息咨询有限公司股东，住广东省普宁市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于本区看守所。被告人杨涌斌，男，汉族，1991年12月21日出生于广东省普宁市，初中文化，重庆达众览盛商务信息咨询有限公司员工，住广东省普宁市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于本区看守所。被告人苏奕林，男，汉族，1991年5月18日出生于广东省普宁市，初中文化，重庆达众览盛商务信息咨询有限公司员工，住广东省普宁市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于本区看守所。被告人陈洪彬，男，汉族，1990年5月4日出生于广东省普宁市，初中文化，重庆达众览盛商务信息咨询有限公司员工，住广东省普宁市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于本区看守所。被告人苏育光，男，汉族，1989年6月9日出生于广东省普宁市，初中文化，重庆达众览盛商务信息咨询有限公司员工，住广东省普宁市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于本区看守所。被告人苏炯标，男，汉族，1995年10月4日出生于广东省普宁市，初中文化，重庆达众览盛商务信息咨询有限公司员工，住广东省普宁市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于本区看守所。被告人林俊潮，男，汉族，1996年1月17日出生于广东省普宁市，初中文化，重庆达众览盛商务信息咨询有限公司员工，住广东省普宁市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于本区看守所。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2018]1450号起诉书及渝九检刑变诉[2019]19号变更起诉决定书指控被告人张华、陈炎填、苏章锋、苏育光、苏炯标犯强迫交易罪、诈骗罪及被告人杨涌斌、苏奕林、陈洪彬、林俊潮犯强迫交易罪，于2018年12月3日、2019年5月5日向本院提起公诉及变更起诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官张乾、检察官助理黄承地出庭支持公诉，被告人张华及其辩护人张方云、夏天，被告人陈炎填及其辩护人赵川，被告人苏章锋、杨涌斌、苏奕林、陈洪彬、苏育光、苏炯标、林俊潮均到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。重庆市九龙坡区人民检察院指控：2018年3月至2018年4月，被告人张华、陈炎填陆续招募了被告人苏章锋、杨涌斌、苏奕林、陈洪彬、苏育光、苏炯标、林俊潮等人，租用重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009房，对外以重庆达众览盛商务信息咨询有限公司进行贷款业务宣传，通过中介人员以3%～8%不等的低手续费将有贷款意愿的被害人骗至上述地点。在近2个月的时间内，逐渐形成了以被告人张华、陈炎填为组织者、领导者，被告人苏章锋为骨干成员，被告人杨涌斌、苏奕林、陈洪彬、苏育光、苏炯标、林俊潮等人为参加者的恶势力犯罪集团，该犯罪集团名义上为客户办理贷款业务，实际上虚构各种名目收取高额费用，在2个月内获取非法利益共计216039元。被告人张华、陈炎填、苏章锋作为股东组成恶势力犯罪集团，三人约定分别以45%、45%、10%的比例从非法利益中分红。（一）强迫交易罪2018年3月至2018年4月，被告人张华、陈炎填、苏章锋、杨涌斌、苏奕林、陈洪彬、苏育光、苏炯标、林俊潮等人通过虚构有能力给被害人贷款的事实，在被害人不知情的情况下，利用被害人的手机，以被害人的名义，在“马上消费”、“招联金融”等网上贷款平台进行个人信用贷款的申请。待贷款发放到被害人账户后，虚构公司财务做账需要等理由，让被害人黄某1、陈某、李某1等人将到账贷款的全部或者部分转账至被告人张华等人控制的账户，后将被害人交给连某1、连某2、周某（均另案处理）等人处理。连某1、连某2、周某等人以收取平台费、口子费、代码费等名义，以全部或者部分贷款已经被控制的优势地位为要挟手段，与被害人“谈判”，通过拖延时间、冷处理等方式，迫使被害人接受其提出的占贷款金额20%～50%不等的高额费用。事后，张华、陈炎填按照固定比例向上述人员分配利润，期间共计胁迫14名被害人接受高额手续费共计163209元。其中，苏章锋胁迫被害人接受高额手续费共计163209元；杨涌斌胁迫5名被害人接受高额手续费共计70971元；苏奕林胁迫5名被害人接受高额手续费共计41814元；陈洪彬胁迫2名被害人接受高额手续费共计37982元；苏育光胁迫4名被害人接受高额手续费共计32706元；苏炯标胁迫1名被害人接受高额手续费6241元；林俊潮胁迫3名被害人接受高额手续费共计31213元。具体犯罪事实分述如下：1、2018年4月2日，被告人张华、陈炎填、杨涌斌、林俊潮和连某2等人利用上述方式，在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号房间内，利用被害人陈某的手机及信息办理线上贷款共计33700元，并将该33700元转移至张华等人控制的账户后，迫使陈某支付了12700元的费用。2、2018年4月6日，被告人张华、陈炎填、杨涌斌和连某2等人利用上述方式，在上述地点，利用被害人严某的手机及信息办理线上贷款共计19000元，并将该19000元转移至张华等人控制的账户后，迫使严某支付了10000元的费用。3、2018年4月8日，被告人张华、陈炎填和连某1等人利用上述方式，在上述地点，利用被害人吴某的手机及信息办理线上贷款共计66300元，并将其中43900元转移至张华等人控制的账户后，迫使吴某支付了14000元的费用。4、2018年4月10日，被告人张华、陈炎填、苏育光、苏炯标、苏奕林和连某1等人利用上述方式，在上述地点，利用被害人王某1的手机及信息办理线上贷款共计19000元，并将其中15000元转移至张华等人控制的账户后，迫使王某1支付了6241元的费用。5、2018年4月11日，被告人张华、陈炎填、苏章锋和连某1等人利用上述方式，在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号房间内，为被害人黄某1办理线下贷款共计40000元，并将其中的35000元转移至张华等人控制的账户后，迫使黄某1支付了17000元的费用。6、2018年4月11日，被告人张华、陈炎填、林俊潮、苏奕林等人利用上述方式，在上述地点，利用被害人郑某的手机及信息办理线上贷款共计18000元，并将该18000元转移至张华等人控制的账户后，迫使郑某支付了7740元的费用。7、2018年4月13日，被告人张华、陈炎填、苏育光和连某2等人利用上述方式，在上述地点，利用被害人武某的手机及信息办理线上贷款共计26500元，并将10000元转移至张华等人控制的账户后，迫使武某支付了7000元的费用。8、2018年4月14日，被告人张华、陈炎填、苏奕林和连某1等人利用上述方式，在上述地点，利用被害人李某1的手机及信息办理线上贷款共计39000元，并将15000元转移至张华等人控制的账户后，迫使李某1支付了10019元的费用。9、2018年4月15日，被告人张华、陈洪彬、苏育光和连某1、周某等人利用上述方式，在上述地点，利用被害人车某、李某2的手机及信息办理线上贷款共计38800元，并将28000元转移至张华等人控制的账户后，迫使车某、李某2支付了7525元的费用。10、2018年4月15日，被告人张华、陈炎填、杨涌斌、陈洪彬和连某1等人利用上述方式，在上述地点，利用被害人代某的手机及信息办理线上贷款共计122000元，并将91923元转移至张华等人控制的账户后，迫使代某支付了30457元的费用。11、2018年4月16日，被告人张华、陈炎填、杨涌斌、苏奕林和连某1、周某等人利用上述方式，在上述地点，利用被害人冷某的手机及信息办理线上贷款共计47788元，并将16988元转移至张华等人控制的账户后，迫使冷某支付了9814元的费用。12、2018年4月16日，被告人张华、陈炎填、林俊潮和连某1等人利用上述方式，在上述地点，利用被害人王某2的手机及信息办理线上贷款共计39800元，并将其中25000元转移至张华等人控制的账户后，迫使王某2支付了10773元的费用。13、2018年4月17日，被告人张华、陈炎填、苏奕林、杨涌斌和连某1等人利用上述方式，在上述地点，利用被害人章某的手机及信息办理线上贷款共计35400元，并将其中27400元转移至张华等人控制的账户后，迫使章某支付了8000元的费用。14、2018年4月17日，被告人张华、陈炎填、苏育光和连某1等人利用上述方式，在上述地点，利用被害人汪某的手机及信息办理线上贷款共计36000元，并将该36000元转移至张华等人控制的账户后，迫使汪某支付了11940元的费用。（二）诈骗罪2018年3月至2018年4月，被告人张华、陈炎填、苏章锋、苏育光、苏炯标等人通过虚构有能力给被害人贷款的事实，在被害人不知情的情况下，利用被害人的手机，以被害人的名义，在“马上消费”、“招联金融”等网上贷款平台进行个人信用贷款的申请。待贷款发放到被害人账户后，上述被告人虚构公司财务做账需要等理由，让被害人黄某2、邓某、白某将到账贷款的全部或者部分转账至被告人张华等人控制的账户，并虚构收取的费用为“点子费”等公司运营成本等事实，骗取占贷款金额20～50%不等的高额费用。事后，张华、陈炎填按照固定比例向上述人员分配利润，期间骗取3名被害人高额手续费共计52830元。其中，苏章锋骗取被害人高额手续费共计52380元；苏炯标骗取1名被害人高额手续费28856元；苏育光骗取1名被害人高额手续费5256元。具体犯罪事实分述如下：1、2018年4月9日，被告人张华、陈炎填、苏章锋和连某1等人按照上述方式，在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号房间内，为被害人黄某2办理线上贷款共计68000元，以公司过账等为名，骗取被害人黄某218718元。2、2018年4月16日，被告人张华、陈炎填、苏炯标等人按照上述方式，在上述地点，为被害人邓某办理线上贷款共计101500元，以信用卡套现等为名，骗取被害人邓某28856元。3、2018年4月17日，被告人张华、陈炎填、苏育光和连某1等人按照上述方式，在上述地点，为被害人白某办理线上贷款共计21900元，以公司过账等为名，骗取被害人白某5256元。2018年4月18日，被告人张华、陈炎填、苏章锋、陈洪彬等人利用上述方式，在上述地点，利用被害人刘某的手机及信息办理线上贷款共计39000元，并将其中30000元转移至张华等人控制的账户，准备迫使刘某支付高额手续费时，被公安人员捉获。同日，被告人杨涌斌、苏奕林、苏育光、苏炯标、林俊潮在上述地点被公安人员捉获。被告人张华、陈炎填、苏章锋、苏育光、苏炯标、林俊潮到案后如实供述了犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向本院提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言，书证、辨认笔录等证据材料。公诉机关认为，被告人张华、陈炎填为谋取非法利益，形成了以张华、陈炎填为首，被告人苏章锋为骨干成员，被告人杨涌斌、苏奕林、陈洪彬、苏育光、苏炯标、林俊潮为成员的恶势力犯罪集团。被告人张华、陈炎填、苏章锋、杨涌斌、苏奕林、陈洪彬、苏育光、苏炯标、林俊潮以威胁手段，强迫他人接受服务，其中，张华、陈炎填、苏章锋给他人造成直接经济损失163209元，杨涌斌给他人造成直接经济损失70971元，情节特别严重；苏奕林给他人造成直接经济损失41814元，陈洪彬给他人造成直接经济损失37982元，苏育光给他人造成直接经济损失32706元，林俊潮给他人造成直接经济损失31213元，苏炯标给他人造成直接经济损失6241元，情节严重。以上九名被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第一款第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以强迫交易罪追究九名被告人的刑事责任。被告人张华、陈炎填、苏章锋、苏育光、苏炯标以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中，张华、陈炎填、苏章锋骗取财物共计52830元，苏炯标骗取财物共计28856元，苏育光骗取财物共计5256元，数额较大。以上五名被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究五名被告人的刑事责任。被告人张华、陈炎填、苏章锋、杨涌斌、苏奕林、陈洪彬、苏育光、苏炯标、林俊潮为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第二款、第三款之规定，是犯罪集团，其中，被告人张华、陈炎填是犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚，被告人苏章锋是骨干成员，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚，对于被告人杨涌斌、苏奕林、陈洪彬、苏育光、苏炯标、林俊潮，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人张华、陈炎填、苏章锋、苏育光、苏炯标在判决宣告以前犯数罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人张华、陈炎填、苏章锋、苏育光、苏炯标、林俊潮到案后，如实供述自己的罪行，是坦白，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人张华对指控的罪名及事实均无异议。辩护人认为：1、张华在公司的组建和人员招募、安排等不起决定性作用，是一般参与者，而非首要分子；2、本案认定犯罪金额时应扣除手续费；3、张华到案后如实供述罪行，可以减轻处罚。综上，建议法庭对其所犯强迫交易罪判处有期徒刑3年，对其所犯诈骗罪判处有期徒刑1年，合并执行有期徒刑3年至3年6个月。辩护人向法庭举示了谅解书、收条、转账凭证。被告人陈炎填对指控的罪名及事实均无异议。辩护人认为：1、陈炎填在共同犯罪中起次要作用，是从犯；2、陈炎填到案后如实供述罪行，且积极退赃。综上，建议法庭对陈炎填从轻或减轻处罚并适用缓刑。辩护人向法庭举示了谅解协议书、谅解书、收条、转账凭证。被告人苏章锋对指控的罪名及其具体参与的事实均无异议，对指控其和张华、陈炎填作为股东组成恶势力犯罪集团，三人约定分别以45%、45%、10%的比例从非法利益中分红有异议，辩解他不是股东，没有和张华、陈炎填约定45%、45%、10%的分红比例，也没有按照45%、45%、10%的比例进行分红。苏章锋向法庭举示了谅解书、收条、转账凭证。被告人杨涌斌对指控的罪名及事实均无异议。被告人苏奕林对指控的罪名无异议，对诈骗罪的事实无异议，对强迫交易罪的第4、6、11笔事实有异议，辩解他没有参与这三笔，对强迫交易罪的其他事实无异议。被告人陈洪彬对指控的罪名及事实均无异议。被告人苏育光对指控的罪名及事实均无异议。被告人苏炯标对指控的罪名及事实均无异议。被告人林俊潮对指控的罪名及事实均无异议。经审理查明：自2018年3月以来，被告人张华、陈炎填经事先共谋，成立重庆达众览盛商务信息咨询有限公司，并先后招募纠集杨涌斌、林俊潮、苏章锋、苏育光、苏炯标、苏奕林、陈洪彬等人，对外宣称能帮客户办理贷款，以低手续费等为诱饵将有贷款意愿的被害人骗至所租赁的重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房，由杨涌斌、林俊潮、苏章锋、苏育光、苏炯标、苏奕林、陈洪彬等人利用被害人手机以被害人名义申请贷款，待贷款办理成功贷款发放到被害人账户后，以公司需要过账等理由将被害人的贷款资金转至被告人张华控制的账户，然后将被害人交给连某1、连某2、周某（均另案处理）等人处理。连某1、连某2、周某等人根据被害人是否知晓贷款过程及贷款资金到账情况及被害人的态度是否强硬等不同情况，或虚构公司需要收取点子费、代码费等理由骗取被害人高额手续费，或利用掌控被害人贷款的优势地位，采取谈判、拖延时间等方式迫使被害人支付高额手续费。事后，张华、陈炎填按照固定比例向上述人员分配提成。之后，张华、陈炎填、苏章锋作为股东，按照各自在该公司所占股份即45%、45%、10%的比例进行分红。至本案案发时，已逐渐形成以张华、陈炎填为组织、领导者，苏章锋、杨涌斌、林俊潮、苏育光、苏炯标、苏奕林、陈洪彬等人为积极参加者的犯罪集团。该犯罪集团在此期间，为非作恶，扰乱了社会经济秩序，造成了较为恶劣的社会影响。2018年4月18日，被告人张华、陈炎填、苏章锋、陈洪彬等人通过上述方式，在上述地点，利用被害人刘某的手机及信息办理贷款后，将其中的27000元转移至张华控制的账户。随后，被告人张华、陈炎填、苏章锋、杨涌斌、苏奕林、陈洪彬、苏育光、苏炯标、林俊潮被公安机关捉获。公安机关从被告人张华家中扣押台式电脑主机一台、从石桥铺大西洋国际20楼2009号房扣押台式机电脑二台、张华的手机一部等物品，从被告人陈炎填处扣押手机二部，从被告人杨涌斌处扣押手机一部，从被告人苏奕林处扣押手机一部，从被告人陈洪彬处扣押手机二部，从被告人苏育光处扣押手机一部，从被告人苏章锋处扣押手机一部，从被告人苏炯标处扣押手机一部，从被告人林俊潮处扣押手机一部。公安机关另查封被告人陈炎填及其妻子名下的重庆市九龙坡区白马凼138号3幢18-4号房屋一套及陈炎填名下的小型汽车一辆。审理中，被告人张华的亲属代其退赔被害人冷某2200元，退赔被害人汪某2500元，退赔被害人李某22000元，退赔被害人吴某3000元，退赔被害人白某2000元，退赔被害人武某1500元，退赔被害人代某3500元，退赔被害人章某3600元，退赔被害人黄某13600元，退赔被害人邓某7200元，退赔被害人黄某25400元，并得到谅解。被告人陈炎填的亲属代其退赔被害人陈某4500元，退赔被害人冷某3000元，退赔被害人汪某4000元，退赔被害人李某2、车某2000元，退赔被害人吴某4000元，退赔被害人严某4000元，退赔被害人白某2500元，退赔被害人武某2000元，退赔被害人章某3600元，退赔被害人黄某13600元，退赔被害人邓某7200元，退赔被害人黄某25400元，并得到谅解。被告人苏章锋的亲属代其退赔被害人章某800元，退赔被害人黄某1800元，退赔被害人邓某1600元，退赔被害人黄某21200元，并得到谅解。上述事实，有公诉机关及被告人、辩护人提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关受、立案的情况。（2）户籍资料及强制措施材料，证实九名被告人的身份及被采取强制措施的情况。（3）捉获经过，证实九名被告人于2018年4月18日被公安机关捉获的情况。（4）微信聊天记录截图，证实被告人张华与被告人陈炎填、杨涌斌、苏育光、苏奕林、林俊潮及连某1等人通过微信对账的情况。（5）搜查笔录、提取笔录、扣押决定书、扣押清单、查封决定书、协助查封通知书、情况说明，证实公安机关从被告人张华家中扣押台式电脑主机一台、从石桥铺大西洋国际20楼2009号扣押台式机电脑二台、张华的手机一部等物品，从被告人陈炎填处扣押手机二部，从被告人杨涌斌处扣押手机一部，从被告人苏奕林处扣押手机一部，从被告人陈洪彬处扣押手机二部，从被告人苏育光处扣押手机一部，从被告人苏章锋处扣押手机一部，从被告人苏炯标处扣押手机一部，从被告人林俊潮处扣押手机一部等情况；公安机关查封被告人陈炎填及其妻子名下的重庆市九龙坡区白马凼138号3幢18-4号房屋一套及陈炎填名下的小型汽车一辆；被告人张华、陈炎填等人的财产查询及冻结查封工作均由九龙坡区刑警支队负责，民警前往刑警支队调取相关冻结查封材料，查询到被告人陈炎填的一套房屋和一辆轿车被查封，未找到被告人张华的资产查封材料；从被告人张华家中扣押的台式电脑主机未发现与案件相关的信息。（6）谅解协议书、谅解书、收条、转账凭证，证实被告人陈炎填的亲属代其退赔被害人陈某4500元，退赔被害人冷某3000元，退赔被害人汪某4000元，退赔被害人李某2、车某2000元，退赔被害人吴某4000元，退赔被害人严某4000元，退赔被害人白某2500元，退赔被害人武某2000元，退赔被害人章某3600元，退赔被害人黄某13600元，退赔被害人邓某7200元，退赔被害人黄某25400元，并得到谅解。被告人张华的亲属代其退赔被害人冷某2200元，退赔被害人汪某2500元，退赔被害人李某22000元，退赔被害人吴某3000元，退赔被害人白某2000元，退赔被害人武某1500元，退赔被害人代某3500元，退赔被害人章某3600元，退赔被害人黄某13600元，退赔被害人邓某7200元，退赔被害人黄某25400元，并得到谅解。被告人苏章锋的亲属代其退赔被害人章某800元，退赔被害人黄某1800元，退赔被害人邓某1600元，退赔被害人黄某21200元，并得到谅解。（7）证人连某1的证言，证实他负责给贷款公司洗客户。首先是贷款的客服通过在网上抢单等方式找到需要贷款的客户，然后给客户打电话，骗客户说他们是正规的贷款公司，让客户到公司来贷款，一般还会事先和客户谈好收取5%～8%的手续费。客户如果到了公司去办贷款，公司的业务员就会先给客户在网上查征信，之后帮客户在网上申请贷款。贷款下来后，业务员会骗客户说公司需要过账，让客户将贷下来的款项转到公司账上，实际就是打到公司老板的账上，之后再通知他们将客户带过去和客户谈费用，他们和客户谈费用时就会和客户说要收取手续费、代码费、平台费等费用。平台费、代码费等费用都是虚假的，是向客户收费时编的借口。贷款公司先将客户的钱转到公司账户，是为了让他们洗客户的人跟客户谈的时候好谈一些，因为钱在他们这边，客户会容易妥协。他们负责洗客户的有他和连某2、周某。他是老板。他们是冒充贷款公司的财务来洗客户。之前他们三个人都在洗客户，他洗得多一些，连某2、周某两人洗得少一些。他有时忙不过来，连某2、周某两人会去帮他带客户过来。后来在他被抓前几天，他感觉连某2、周某两人洗客户洗得不好，就不让他们两人洗客户了，都是他自己洗客户，他们两人负责给他带客户过来。他主要是帮连桂海的贷款公司、张华和陈炎填的贷款公司等贷款公司洗客户。张华和陈炎填的贷款公司是按洗客户金额的7%支付费用给他。如果是他自己带客户过来洗，收的费用就是他的。如果连某2或者周某去帮他带客户过来，他来洗客户，他会从收取的费用中拿出30%～45%给带客户的，如果是连某2或者周某自己洗的客户，他会从收的费用中拿出45%～50%给他们。连桂海的贷款公司、张华和陈炎填的贷款公司都不是正规的贷款公司，都不给客户放款，只是帮客户申请贷款。他和连桂海、陈炎填、张华这些人是业务关系，他们给他介绍客户，他就帮他们洗客户。洗客户时，他先用手机在网上查出代码费这些的解释，网页会显示代码费是有银行收取，也可以是第三方收取，意思就是给客户说有这个费用，其实他们是没有这项费用的，是在骗客户，让客户相信，有些客户就会支付钱了。如果客户不配合，他就会给客户说少点手续费，但是代码费、口子费这些是必须给的，因为这些费用公司已经支付了，其实这些费用都不存在，都是在骗客户。如果客户还是不愿意，他就会威胁客户说可以退钱，但是客户的征信会受影响，以后如果贷不了车贷和房贷，就不要来找他们，有些客户会害怕以后贷不了款，就支付他们费用了。如果客户还是不配合，他就不会理客户了，让客户在那里坐着，跟客户耗。因为客户的钱在他们这边，耗久了客户会不得不找他谈的。大部分客户支付手续费、代码费、口子费等费用都不是心甘情愿的，但是因为贷下来的钱在他们这边，客户没有办法，只有支付费用才能拿回一部分贷款。他们一般收取客户20%～30%的费用，高的时候也会收40%左右的费用。他有两个微信，一个微信昵称是“大数据”，另外一个微信昵称是“资金周转的来”。（8）证人连某2的证言，证实他们公司有三个人，他和连某1、周某，连某1是老板。他和周某负责到贷款公司去把已贷款的客户带到他们公司来“洗”。连某1主要负责“洗”客户，有时候连某1也会去带客户过来。有时候连某1忙不过来，也会叫他和周某“洗”客户。“洗”客户的意思是一些贷款公司帮客户把钱贷下来了并且把贷款转到了贷款公司的账上后，贷款公司的人会通知连某1，连某1就会让他或者周某去把客户接到他们公司来，客户来之后，他们就冒充贷款公司的财务，对客户说要收取手续费、平台费、代码费等各种虚构的费用，并直接从客户转到贷款公司账上的钱里面扣，剩下的钱他们会让贷款公司转给客户。扣在贷款公司账上的钱就是他们“洗”客户“洗”来的钱。他们一般是先跟客户说好话软磨，如果不行就用语言威胁，如果客户不同意的话就会用合同的法律效力等说法去吓唬客户，连某1也有殴打客户的行为，不过一般很少。他们为陈炎填和张华的贷款公司、连桂海的贷款公司等“洗”客户。这些贷款公司不是正规的贷款公司，实际上只是通过手机在网上帮客户贷款，贷款下来后再将客户的到账的贷款转到公司账上，然后联系连某1交到他们公司来“洗”。“洗”得的钱，贷款公司会分7%～8%给他们公司。只要连某1参与了洗钱或者带人，而他也参与了，他只能分20.25%。如果连某1没有参与，只有他一个人参与，他分45%，周某不分钱。如果连某1没有参与，是他和周某两人参与，他和周某各分22.5%。如果是周某参与而他没有参与的，他不分钱。连某1不管参不参与，都要分钱。（9）证人周某的证言，证实他们公司有三个人，老板是连某1，他和连某2是员工。他们公司主要做“代扣”、“洗钱”，意思就是如果其他贷款公司的客户把钱贷下来了并且把贷款所得的钱转到了贷款公司的账户上，贷款公司的人就会通知连某1，连某1就会让他或者连某2去接客户，接到客户后，主要是连某1接待。连某1主要是向贷款客户说所贷款项要收取手续费、平台费、代码费等虚构的费用，然后向客户收取费用。贷款公司就是大西洋国际陈炎填、连桂海等贷款公司。这些公司都不放款，只是用客户的信息在网上贷款，放款和这些公司没有关系。客户的钱先转到贷款公司的账上，是为了更好的和客户谈费用，这样他们也掌握了谈的主动权，更容易收取虚构的费用。他们一般是收取客户贷款金额的20%～30%的费用。他们和客户谈的时候，会告诉客户这些费用是公司规定要收的，有些客户不好谈，他们会说手续费可以不收，但是口子费、代码费是必须收的，继续跟客户谈，延长洗客户的时间，消磨客户的耐心，因为客户下款的钱已经被公司取走了，很多客户也知道这一点，客户也消耗不起，最后客户只有同意了。如果碰见客户吼得凶的，他们也和客户互相吼，他们会说钱都贷下来了，要怎么处理嘛，反正气势上也要压倒客户。他和连某2主要负责带已贷款的客户到他们公司来“洗钱”，有时候连某1忙不过来或者贷款数额小的，他和连某2也会给客户“洗钱”。“洗钱”所收取的款项，贷款公司一般会分7%～8%给连某1。只要连某1参与了洗钱或者带人，而他也参与了，他只能分20.25%。如果连某1没有参与，只有他一个人参与，他分45%，连某2不分钱。如果连某1没有参与，是他和连某2两人参与，他和连某2各分22.5%。如果是连某2参与而他没有参与的，他不分钱。连某1不管参不参与，都要分钱，因为连某1是老板。（10）被告人张华的供述，证实2018年1月，他在大西洋国际做套路贷。陈炎填给他信息。因为陈炎填有自己的团队做套路贷，所以给他的客户资料比较少，他的业务量就少。他就找陈炎填商量说一起做，陈炎填认为他说重庆话，跟客户谈的时候方便点，就同意跟他一起做。2018年2月28日左右，他跟陈炎填谈好了成立个公司，由他任法人，有他、陈炎填和苏章锋三个股东。苏章锋任股东是陈炎填说的，苏章锋是陈炎填表弟，当时苏章锋还在广东老家。他们就把大西洋国际2009号房租下来作为公司的地址。2018年3月1日，他们就正式营业了。陈炎填带了杨涌斌、林俊潮过来。3月10日左右，苏章锋从老家过来到公司上班，还带了苏育光、苏炯标等人过来。3月14日，苏章锋叫了苏奕林过来。苏奕林是3月16日开始上班。4月10号左右，陈炎填又联系了一个员工“小黑”过来到公司上班。公司于2018年3月21正式成立，手续是找代办公司办的。公司的经营范围没有信贷业务。他们不是用自己的信息帮客户贷款，而是用客户的身份信息在网上贷款平台帮客户操作而已，客户的贷款也不是他们公司出资。他们在给客户办理贷款的过程中，基本不会产生费用。陈炎填和他各占公司45%的股份，苏章峰占10%的股份。员工有杨涌斌、苏育光、苏炯标、苏奕林、林俊潮。苏章锋既是股东也是员工。除他以外，其他人都是广东人。公司所有客户信息由陈炎填背后的团队提供。客户到公司附近后，他、陈炎填、苏章锋都要联系客户，客户到公司后，一般是由他和陈炎填先接待，了解客户的贷款金额，并让客户填写信息表，然后再叫员工来给客户操作。员工将客户贷下来的钱转到他的支付宝账户上后。他还要联系财务，让财务将客户带走去“洗”。之后财务会告诉他需要给客户打回多少钱，他就按照财务说的金额把钱转给客户，剩下的就是他们骗得客户的钱。财务本来就是陈炎填找的，陈炎填也会跟财务联系、对账。公司的账是他在管，他每天要跟财务和员工对账，他不在的时候就是陈炎填对账。平时公司的管理主要是由他和陈炎填负责。他和陈炎填会组织大家开会，强调纪律、形象等问题。开会的时候，苏章锋也会提要求。陈炎填还安排业务员住在一起，方便管理。他和陈炎填则各自住在自己家里。骗来的钱是他在分，陈炎填团队提供客户资源的费用和“连金玉”的费用是每天给，员工工资和股东分红是每个月5号给。公司员工主要是用客户的手机给客户在各个网络平台上办贷款。办贷款时都是使用客户的身份信息办，贷款下来后，员工要让客户将贷款的钱转到公司的账户上，也就是他的一个支付宝账户上，他们称之为“过流水”，“过流水”后，员工要告诉他和陈炎填一声，他好通知财务。“过流水”一般都是通过扫支付宝二维码的方式转账到他的支付宝上，偶尔会遇见客户贷款的钱是放款到客户的信用卡上的，这种“过流水”就是通过刷POS机的方式将钱转到他的银行卡上。POS机是陈炎填办的，绑定的银行卡是他的。杨涌斌、苏章锋、林俊潮、小黑之前就跟陈炎填做过“套路贷”，他们都知道自己需要干什么。苏炯标、苏育光、苏奕林才来公司时，陈炎填安排杨涌斌、苏章锋、林俊潮教他们具体的操作流程。员工之间相互也要交流，反正他们把钱骗到他的支付宝账户上放着，财务算账算得越多，他们分得也多。他们不把客户的钱骗到他的支付宝账上，财务就没办法骗客户的钱，他们就分不到什么钱。他们开会的时候，陈炎填和苏章锋也给员工说过要让客户“过流水”。陈炎填和杨涌斌会给其他员工培训从哪些网贷平台贷款、如何贷款。有时候员工让客户“过流水”，客户不愿意的，其他人会去帮忙，尽量让客户“过流水”。他们让客户将贷款下来的钱转到他的账户上用的理由一般是公司要求“过流水”，还有就是以提高贷款额度的说法让“过流水”。员工自己还会找一些其他理由跟客户说，至于怎么说就不清楚了，只要把钱骗到他的账上就行。财务是“连金玉”（即连某1），“连金玉”不是公司的人，是专门帮他们这种“套路贷”公司跟客户算账的，他们称为“洗”客户。“连金玉”手下还有几个员工。“洗”客户就是以各种理由骗客户的钱，财务给客户算账的时候，以收取手续费、代码费等各种费用骗客户的钱，骗得的这些钱直接从客户转到他的支付宝账户上的钱里面扣除。骗了多少钱，财务会给他讲一声，并让他将剩下的钱转回给客户。他不在的时候就由陈炎填来转。他们把被骗的客户弄到“连金玉”那里去“洗”，是因为之前陈炎填一直是这样操作的。他和陈炎填一起合作后，陈炎填就说骗到的客户还是交给“连金玉”去“洗”。公司其他人都知道是“财务”来洗。他们每一笔骗到的钱先分给陈炎填60%，因为所有的客户都是陈炎填背后的团队联系来的；“连金玉”分7%，因为公司所有的客户都是“连金玉”以及“连金玉”手下的人“洗”的；剩下33%的钱由公司和具体操作的员工平分，各分16.5%。公司分得的16.5%的钱，除去日常开销，他和陈炎填各分其中的45%，苏章峰分其中的10%。公司里面是他管账、管钱，每天他们骗到钱、每个业务员对应骗得的钱他都会记录在一个账本上，他每天晚上做好账后，通过微信传照片给业务员，业务员自己也要记账。每天下班后，他和陈炎填一起跟员工对账。每个员工骗的客户，转钱到他支付宝上面的时候，员工基本上都会用自己手机拍了被骗人的身份证、转款记录到他微信上。员工根据客户被骗的金额提成，有时候是几个员工一起合作骗客户，就由几个员工私下商量如何分钱。陈炎填背后的这个团队买来各种贷款平台的客户信息，再冒充贷款平台的工作人员给客户打电话、发短信，以2%～3%的手续费等低手续费、低利息等虚假广告骗取客户信任，并骗客户说申请的贷款已经通过，只需要带上身份证、银行卡到指定的办理点面签就行了。客户上当后，这个团队就把客户信息提供给各个做“套路贷”的公司，公司骗到客户钱后，这个团队要提走60%的利润。“连金玉”每天要跟他对账。他跟“连金玉”对账时，使用的昵称为“Z、H”的微信号，“连金玉”使用的昵称为“大数据”的微信号。“连金玉”每天通过微信将对账单发给他。他平时联系“连金玉”来“洗”客户，一般是通过微信联系“连金玉”，有时候是“连金玉”自己过来，有时候安排下面的员工过来将客户带走去“洗”。他联系“连金玉”过来“洗”客户时，使用的昵称为“Z、H”的微信号，“连金玉”使用的昵称为“资金周转的来”的微信号。他们联系时也会谈一些关于客户的情况。（11）被告人陈炎填的供述，证实2018年2月底，他和张华商量，想成立自己的商务咨询公司，感觉更正规，更容易骗到更多的贷款的人。他就和张华商量好了成立公司，张华任法人，张华和他各占公司股份的45%，苏章峰占10%的股份，因为苏章峰从卖手机时就跟着他干，他就给苏章锋10%的股份。这样公司的股份分配问题就解决了。公司的办公地在石桥铺大西洋大厦20楼9号。在工商局办理登记时，他们三个都到过工商局签字，整个工商、税务手续都是找人代办的。他记得是三月十几号才开始营业，具体哪天忘记了。公司的经营范围没有信贷业务。公司没有贷款资质。他们不是用自己的信息帮客户贷款，而是用客户的信息在网上贷款平台帮客户操作而已，客户的贷款也不是他们公司出资。张华联系客户和客服，客人到公司后，张华要和客人交流，了解客人的贷款意愿。他也偶尔接待客户，张华接待不过来他也要接待。他和张华还要负责给客人填一些信息表。苏章峰虽然是股东，但是也要做员工的工作，负责录入客人的资料信息之类的事。骗到的钱他要先拿走60%，因为客户都是他的聊天团队拿出来的，客源都是他的，所以他要多拿60%。这60%的钱主要用于从贷款平台上购买需要贷款人的资料信息和打电话的客服人员的工资等。公司后面专门成立了一个聊天团队，主要负责从网络平台里拿需要贷款客户的信息，然后联系需要贷款的客户，骗客户说他们公司可以以低利息、无需抵押、只收取5%～8%的手续费办理贷款，和客户谈好后就介绍到公司来贷款。公司骗的钱都是连某1负责“洗”的。连某1要收被骗金额的7%。剩下的33%的钱是股东和协助骗钱的业务员平分，各分16.5%。哪一个业务员把钱骗到张华那里，才有资格分。股东分得的16.5%的钱，他和张华各分45%，苏章峰分10%。杨涌斌是他在2017年叫到重庆来工作的，2018年过年后就到了他们公司。苏奕林和苏章峰同村，苏章峰就叫苏亦林来公司工作。苏奕林好像是3月15日来的。苏育光是他在3月中旬叫来公司的。林俊潮是他在今年春节叫来公司的。苏炯标和苏章峰是朋友，在今年3月初投靠苏章峰来公司了。陈洪彬是杨涌斌叫来的，4月14日才到公司来。苏章峰、杨涌斌、林俊潮、陈洪彬2017年都做过同样的事情，知道该做些什么，反正他们把客户的钱骗到张华那里，连某1“洗”得越多，他们分得越多，他们不把钱骗到张华那里，连某1连洗的机会都没有，他们自己就没钱分了。他们也开了三四次会，教员工如何从网上平台贷款，还教员工如何把贷下来的钱骗到张华那里。他们把用客户信息贷下的钱骗到张华账上的理由一是公司要求“过流水”，然后才能到“财务”（连某1）拿钱，二是员工有自己的说辞，至于怎么说就不清楚了，只要把贷下的钱骗到张华账上就行了。员工的说法他们没有固定的教员工怎么说，都是员工自己发挥。他们只要求把贷款下来的钱骗到张华那里，员工就完成了自己的事。连某1不是公司的人，更不是公司的财务，“财务”只是对连某1的一种称呼而已。公司所有人都知道是“财务”来洗，有人知道财务的真名，有人不知道真名。“财务”是统一的称呼。他们把被骗的人弄到连某1那里去“洗”是因为连某1本来就很会编造很多套路，有口子费、代码费、手续费等等，反正就是找客人要钱。遇到不好骗又很懦弱的客户，连某1还会采取恐吓这些手段，迫使客户把钱拿出来。如果他们直接“洗”，客人出了事还直接来找他们，风险大，所以他们的客人都是给连某1“洗”。连某1骗下的钱会和张华对账。连某1要的那7%由张华支付。公司里面是张华管钱管账。每天骗到的钱、支出的钱张华都会记录在一个账本上。每天晚上做好账后，张华通过微信传照片给他看，他认可就行了。员工将客户的贷款骗到张华的支付宝账上或刷卡到张华账上后，用手机拍下被骗人的身份证、手机号码和转款到张华那里的记录，通过微信传到张华的微信来确认自己的业绩。这样员工才能从骗到钱中提成。没有出现过参与骗这笔的员工偷拍他人的业绩发到张华微信的情况，因为这样一是对账会发现有冲突，二是同样的被骗人和钱他们都看得出来。如果两个员工都参与操作贷款，都有把贷款人贷下的钱转到张华那里，成功后两个人都会有提成，这是相互合作，两个人最后平分那16.5%的金额。员工三月份的提成已经算出来了，四月份的还没有算。他给员工租了两套房子，租金是他出的，也是为了统一住宿统一管理。他的微信名叫“腾讯科技”，微信号是yantian131。张华的微信名一个是Z.H，一个是大数据库。华宇时代新都3栋18-4是按揭购买的房子，房产证上有他和妻子两个人的名字。东风本田XRV越野车是按揭购买的，行驶证上是他的名字。（12）被告人苏章锋的供述，证实他是2018年3月5日到的重庆，3月6日在公司上班。当时和他一起来的有苏炯标和苏育光，还有杨涌斌。苏奕林是3月16日或3月17日来的。苏奕林也是没有工作，问到了他，他就把苏奕林介绍到公司来的。公司的名字叫重庆达众览盛咨询有限公司，地址在大西洋国际2009房间。公司没有信贷业务，放款必须要有正规资质的公司才行。客户的贷款不是公司出资。他们不是用自己的信息帮客户贷款。公司的法人是张华，张华和陈炎填都是股东，各占45%的股份。他在公司算个小股东，占10%的股份。但是股份提成是要除去很多费用以后的提成。他这10%的具体股份提成是在总额的基础上，要拿60%出去，剩的40%其中7%给“财务”，16.5%给业务员，最后的16.5%，要把日常开销除去以后，剩下的钱他再提10%。他在公司还兼职做业务员，做业务员可以提骗取的钱总额里面的16.5%。公司成立时，他和张华、陈炎填一起去工商局签的字。他只占10%的股份，是因为陈炎填和张华是老板，出钱又出力，肯定要占大部分股份，他以前一直帮陈炎填卖手机，又是陈炎填表弟，陈炎填知道他才结婚，老家要修房子，为了让他多挣点，陈炎填就分了10%的股份给他，张华也同意。公司没有做信贷的业务，放款都是必须要有正规资质的公司才行。客户的贷款不是公司出，他们也不会用自己的信息帮客户贷款。客户贷款的钱要分线下和线上两种贷款，线下的客户如果有房、有车、有社保、有公积金这些，就可以做线下贷款。线上主要是做网贷，在网络上下载贷款APP，在网上帮客户操作。他不知道具体怎么找客户，也不是他操作。他听说可以缴费给一些网络平台去抢单，找到客户信息，具体公司是由谁操作客户的事他不清楚。他只知道有客户来了公司以后，由张华接待，然后业务员都是按顺序在张华那里接业务，排到谁，谁就去接待。接待了客户以后，他们就给客户在网上下载那些可以贷款的APP，把钱贷出来，钱贷出以后，他们告诉客户需要“过流水”，必须把钱转到公司的账户上，他们会想办法让客户把贷出来的钱转到张华的支付宝账户上，当客户把钱转到张华支付宝账户以后，他们就会叫财务把客户带走，具体财务怎么操作他不清楚，只知道财务带客户过去以后，就是能想办法多骗客户的钱就多骗点。每天做的业务，张华和他们都要对账。财务每天骗了多少钱都会给张华说，然后张华再给他们对账。线下贷的操作流程和线上贷款是一样的，也要让客户把贷款的钱转到张华账户上，然后财务再把客户带走骗钱。（13）被告人苏育光的供述，证实他上班的公司叫达众览盛信息咨询有限公司，地址在大西洋国际20楼2009房间，法人是张华。他是2018年3月5日到的重庆，7号到公司上班。2018年过年时，他没事做，苏章锋就说重庆这边有做金融的，叫他过来上班。他来上班是老板张华给他们培训的，培训就是教他们怎么与客户沟通，怎么在平台上给客户录资料贷款。张华还说给客户录完资料办完贷款后就要想法让客户把钱转到张华的账上，就是给客户说要过一下公司的账，客户同意后就通过扫二维码的方式将贷到的款转到张华的支付宝或者微信账上，转账之后的事情就是张华在处理了。公司除老板张华外，一共还有八名工作人员，分别是陈炎填、杨涌斌、苏章锋、林俊潮、苏育光、苏炯标、苏奕林、小黑。陈炎填和苏章锋应该也占了股份，占了多少他不清楚。陈炎填一天在公司呆的时间不多，只是偶尔操作录一下客户资料，剩下的7人包括苏章锋都是业务员，负责给客户录资料到贷款平台。他主要负责给来贷款的客户录资料办贷款，就是将客户的资料传到贷款平台上审批然后平台放款给客户，贷款下来后，他就给客户说要走公司流水，然后让客户把放的贷款通过扫二维码的方式转入张华的支付宝或者微信账户上，一般都是转到张华的支付宝账上。员工的提成是根据公司收取的客户的手续费来提，张华说要根据他们做的业绩来算。公司有个微信群，微信群名称是重庆大西洋2009，里面有十多个人。群里还有两个女的，其中一个微信名是贷款客服-小言，微信号不清楚，另一个微信名是A雨汐，群昵称是贷款客服-静静。她们主要负责往微信群里面发送客户信息，就是告诉他们哪些客户她们联系过了要到公司来，贷款需求是多少。一般客户到公司后，由张华和客户谈贷款手续费相关事宜。谈好了后，张华就会在微信群里问现在轮到谁做业务了，如果轮到他了，他就会去张华办公室把客户带出来，到他的办公桌那里操作贷款，主要就是客户填资料，然后他把客户的相关资料录入到网上贷款平台，然后等平台放款，基本上两个小时之内贷款就下来了。平台放款成功后，他们以把钱转到公司做账为由骗客户将钱转到张华的支付宝或微信之后把客户交给张华，张华安排财务的人来接客户去，后面就是由财务的人去找客户骗更多的钱，具体怎么骗就不清楚了，财务就是专门在后期骗更多的费用的一些人，具体有多少人他不清楚，他只知道主要是一个外号“鲸鱼”的人平时来得多一点，有时候是其他人来接客户。（14）被告人苏奕林的供述，证实他上班的公司叫达众览盛信息咨询有限公司，公司地址在大西洋国际20楼2009房间，法人是张华。他是2018年3月16日到的重庆，17号到公司上班。达众览盛信息咨询有限公司股东苏章锋介绍他来的。他来上班时老板张华教过他怎么操作贷款，张华给他说给客户录完资料办完贷款后就要想法让客户把钱转到张华的账上，就是给客户说要过一下公司的账，然后客户同意后就通过扫二维码的方式将贷到的款转到张华的支付宝账上，转账之后的事情就是张华在处理了。在网上贷款平台录客户的个人资料他是通过杨涌斌学的。公司有张华、陈炎填、杨涌斌、苏章锋、林俊潮、苏育光、苏炯标、他和小黑。小黑是刚来的，他不知道名字。这其中除了陈炎填外，其他七人包括他都是给客户录信息操作贷款的。他主要是给客户录资料办贷款，就是将客户的资料传到贷款平台上审批然后平台放款给客户，贷款下来后，他就给客户说要走流水，然后让客户把放的贷款通过扫二维码的方式转入张华的支付宝账户上。他的提成是手续费乘以0.33除以2。公司有个微信群，名称是重庆大西洋2009。这个微信群中有贷款客服。贷款客服主要负责往微信群里面发送客户信息，就是告诉他们哪些客户要到公司来，贷款需求是多少。他们七人是有排序接待客户的。一般客户到公司后，张华会在微信群里问现在该谁接待，比如轮到他了，他就会去张华办公室把客户带出来，到他的办公桌那里操作办理贷款，然后等平台放款。平台放款成功后，有二种情况，第一种情况他会给客户说要把贷款的钱过一下公司流水，如果客户同意过流水，他就会把张华的支付宝账户二维码提供给客户，让客户把钱转到张华的账上，然后用他的手机把客户转账成功的截图拍照用微信发给张华，之后把客户带到张华那里，由张华继续和客户谈；第二种情况是客户不同意将贷款转到公司的帐户，他就将客户带到张华那里，叫张华去处理。至于谈什么他不清楚。谈完后，张华会给一个男的打电话，那个男的就会来把客户带走。之后张华会给他说每笔贷款收了多少手续费。那个男的不是公司的人，具体是干什么的他不清楚，但是经常到公司来。（15）被告人林俊潮的供述，证实他是业务员，负责给客户填写资料办理贷款。他们有专门聊客户的客服，客服在网络或者电话确定客户之后，把客户信息发给公司群里，然后让客户自己到大西洋国际2009来找他们，客户到了之后，由张华负责接待，然后让客户填写信息表，并且收取客户的身份证和银行卡。之后张华就会把客户交给他们，他们就根据客户的信息用客户的手机在网上申请不同的贷款，贷款申请成功后，他们业务员就会以刷流水提额度、公司过账记账等借口让客户刷张华私人支付宝账户，将贷款成功的金额转到张华支付宝账户上。之后他们业务员就会将客户贷款和刷支付宝的情况给张华说，张华就会安排财务和客户谈手续费的问题。到了晚上张华会给他们业务员说每笔贷款得了多少利润，业务员就是按照这个利润提成。业务员的提成是利润的16.5%。其他人的提成份额他不是很清楚。公司地址是石桥铺大西洋国际2009。公司共9个人，老板是张华和陈炎填，业务员有他、杨涌斌、苏育光、苏章锋、苏奕林、陈洪彬、阿标。张华是公司法人，主要负责接待客户，让客户填写资料，负责联系财务，收钱、记账。陈炎填负责主管他们几个业务员，如果有他们解释不了的事情就找陈炎填。他们有个微信群，群名字叫重庆大西洋2009。他所说的财务就是算账的。他们有专门寻找客户的客服，客服在网络上或者打电话寻找客户。客服有四个人。他们成功给客户贷款后，会以刷流水提额度可以贷款更多为由，让客户将贷到的款通过支付宝刷给张华，如果客户不需要更多贷款，他们就会以公司记账过流水为由，让客户将钱刷到张华支付宝上，实际上公司根本不需要刷支付宝记账，也不会通过刷流水给客户贷更多的款。他们就是编造一个理由让客户相信，让客户将钱转到张华支付宝上。张华说钱在张华支付宝账上后，可以更加方便洗钱，也可以洗更多的钱。洗钱就是把客户贷到的款，通过转款到张华支付宝上，再从中扣除一部分作为公司的利润。他是从2017年12月份开始做网贷的。他做业务员刚开始是张华培训。培训的内容就是如何操作网贷，还有如何让客户转款到张华支付宝账户上。所有的都是张华给他们说的。业务员接待客户是有顺序的。（16）被告人杨涌斌的供述，证实他们公司名叫重庆达众览盛信息咨询有限公司。公司地址在石桥铺大西洋国际2009房间。公司有九个人，老板叫张华，经理叫陈炎填，其余都是普通员工，分别是苏章锋、陈洪斌、林俊朝、苏育光、苏炯标、苏奕林和他。他于2018年2月25日左右进入公司。他是通过苏章锋介绍去的。一般是张华在安排他们的工作，有时候陈炎填也在安排，但比较少。公司一般有新人入职当天就有培训，平时半个月和一个月有一次开会培训。培训内容的主要是教他们怎么操作，先是给客户说5至8个点的手续费，说好后就通过客户的信息到一些网贷平台去帮客户贷款，款下来后就到了客户的银行卡上，然后他们就骗客户说公司要做流水账，把客户银行卡上的钱通过支付宝转到张华的支付宝上去，后面张华就叫客户到财务那里去领钱，客户去财务那里后就要被以收手续费、代码费等名义收一笔钱。张华给他们说财务收得多，他们就分得多。先是专门找贷款客户的中介发一些客户信息到公司的微信群里，张华就安排员工和客户联系，一般都是轮流来的。他们就打电话给客户，叫客户来公司。客户来了后他们先问客户需要贷款多少等情况，然后叫客户把身份证、银行卡、手机给他们在网上贷款。他们帮客户贷款成功后，贷款要转到张华的支付宝上去，这么做是为了后面财务好收更多的钱。他知道财务收的多少钱，因为一般下班时张华会给他们讲每一笔收到多少钱。财务收到的所有的钱，由提供信息的中介得60%，财务得7%，他得百分之十几的提成，剩下的钱都是公司的股东分了，具体怎么分不清楚。公司的股东有张华、苏章峰、陈炎填。“财务”是个男的，外号叫“阿景”，不是他们公司的。“财务”给贷款人结算，他们内部叫“洗”。“财务”“洗”得多，他们就得的多，“洗”得少就得的少。到了月底，张华或陈炎填会公布各自的客户被“洗”了多少钱。公司有专门的工作群，群主是张华。他们谁把贷款人的钱转到张华那里，就用手机微信拍照，发给张华，证明是自己做的这一单，张华好统计分钱。他传给张华的转账照片就说明是他主要做的客户。（17）被告人苏炯标的供述，证实他是达众览盛商务信息咨询有限公司的职员，公司位于石桥铺大西洋大厦20楼2009室，公司人员包括法人代表张华、股东陈炎填、苏章锋，业务员杨涌斌、苏育光、苏奕林、林俊潮、陈洪彬和他。他负责给客户在手机上的网贷APP申请贷款。他今年3月5日入职，是通过老乡苏章锋介绍到公司工作的。平时苏章锋、杨涌斌、苏育光、苏奕林、林俊潮、陈洪彬和他一起工作，都是负责具体操作手机贷款的。张华和陈炎填负责管理，有客户来了，由他们两个安排具体由什么人负责操作接待。员工入职时，公司会进行培训。张华、陈炎填负责培训，主要是培训业务员，另外老员工也会教新员工，就是客户上门之后，让业务员通过操作客户的手机，在多个网贷APP平台申请贷款，等贷款到账之后，又以虚构公司要记流水账为由，要求客户将贷到的钱转入公司账户，实际上是把客户贷到的钱转入张华个人的支付宝账户，然后再以各种理由克扣款项，只返还给客户尽可能少的钱。后台发现需要贷款的客户，然后联系沟通，让客户到公司来申请贷款，就是客户到公司之后，先由张华或陈炎填接待，填写客户登记表，然后将客户分配给业务员。钱转入张华的支付宝账户后，张华会叫另外的人去联系客户，骗客户截留下尽可能多的钱。克扣下来的钱按比例分成，业务员可以从中提取16.5%作为佣金。这些都是培训的时候，张华讲过的。在操作手机贷款的时候，对于收到的短信和支付宝转账信息都会进行删除，是张华在培训的时候要求这样做的。每次做了一单之后，张华当天会通报给他们这一单利润有多少，也会给他看实际转给客户多少钱，被截留的部分就是利润。他就能按照比例算出来挣了多少钱。所有的提成张华会记录好。业务员的提成是每个月的5号发。（18）被告人陈洪彬的供述，证实他是2018年4月14日到公司上班的，是老乡陈炎填介绍进公司的。公司地址在石桥铺大西洋国际大厦20楼2009房间。公司共有9个人，法人是张华，主管是陈炎填，业务员分别是苏章锋、苏育光、杨涌斌和他，另外还有三个业务员，但不记得名字了。公司的日常工作由张华负责，张华主要联系客户、接待客户。陈炎填负责和贷到款的客户沟通。他主要是操作客户的手机，从网上下载手机APP贷款平台，再用客户自己的资料，从这些APP贷款平台给客户申请贷款，等贷款申请下来后，让客户扫描公司账户的支付宝二维码，让客户输支付宝密码把贷到的款转入公司的支付宝账户，转账后他把转账记录拍照发给张华看。他听张华说开始和客户谈的时候说的手续费是5%到8%，但最后和客户谈的时候，会提高手续费。他们让客户把贷到的款转到公司的账户上这是公司规定的。他没有基本工资，只有提成，提成是客户贷款金额手续费的百分之十六。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。查明具体事实如下:一、将被害人到账资金控制在被告人张华控制的账户，然后由连某1等人利用掌控被害人贷款的优势地位，采取谈判、拖延时间等方法迫使被害人支付高额手续费的事实。（一）被告人均无异议的事实1、2018年4月2日，被告人张华、陈炎填、杨涌斌、林俊潮等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人陈某的手机及信息为陈某申请贷款，并将到账的33700元转移至张华控制的账户，然后由连某2通过上述方式迫使陈某支付了12700元费用。2、2018年4月6日，被告人张华、陈炎填、杨涌斌等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人严某的手机及信息为严某申请贷款，并将到账的19000元转移至张华控制的账户，然后由连某2通过上述方式迫使严某支付了10000元费用。3、2018年4月8日，被告人张华、陈炎填等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人吴某的手机及信息为吴某申请贷款，并将到账的43900元转移至张华控制的账户，然后由连某1通过上述方式迫使吴某支付了14000元费用。4、2018年4月11日，被告人张华、陈炎填、苏章锋等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人黄某1的手机及信息为黄某1申请贷款，并将到账的40000元转移至张华控制的账户，然后由连某1通过上述方式迫使黄某1支付了17000元费用。5、2018年4月13日，被告人张华、陈炎填、苏育光等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人武某的手机及信息为武某申请贷款，并将到账的10000元转移至张华控制的账户，然后由连某2通过上述方式迫使武某支付了7000元费用。6、2018年4月14日，被告人张华、陈炎填、苏奕林等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人李某1的手机及信息为李某1申请贷款，并将到账的15000元转移至张华控制的账户，然后由连某1通过上述方式迫使李某1支付了10019元费用。7、2018年4月15日，被告人张华、陈炎填、陈洪彬、苏育光等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人车某、李某2的手机及信息为车某、李某2申请贷款，并将到账的28000元转移至张华控制的账户，然后由连某1、周某通过上述方式迫使车某、李某2支付了7525元费用。8、2018年4月15日，被告人张华、陈炎填、杨涌斌、陈洪彬等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人代某的手机及信息为代某申请贷款，并将到账的贷款转移至张华控制的账户，然后由连某1通过上述方式迫使代某支付了30457元费用。9、2018年4月16日，被告人张华、陈炎填、林俊潮等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人王某2的手机及信息为王某2申请贷款，并将到账的25000元转移至张华控制的账户，然后由连某1通过上述方式迫使王某2支付了10773元费用。10、2018年4月17日，被告人张华、陈炎填、苏奕林、杨涌斌等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人章某的手机及信息为章某申请贷款，并将到账的27400元转移至张华控制的账户，然后由连某1通过上述方式迫使章某支付了8000元费用。11、2018年4月17日，被告人张华、陈炎填、苏育光等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人汪某的手机及信息为汪某申请贷款，并将到账的36000元转移至张华控制的账户，然后通过上述方式迫使汪某支付了11940元费用。上述事实，被告人张华、陈炎填、杨涌斌、苏奕林、陈洪彬、苏育光、苏章锋、苏炯标、林俊潮在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书，辨认笔录，微信聊天记录截图，微信转账记录截图，贷款记录截图，支付宝转账记录截图，银行卡交易明细，银行卡转账短信记录，指认照片，客户信息资料表，情况说明，被害人陈某、严某、吴某、黄某1、武某、李某1、车某、李某2、代某、王某2、章某、汪某的陈述，证人连某1、连某2、周某、米某的证言，被告人张华、陈炎填、杨涌斌、苏奕林、陈洪彬、苏育光、苏章锋、苏炯标、林俊潮的供述等证据证实，足以认定。（二）被告人有异议的事实1、2018年4月10日，被告人张华、陈炎填、苏育光、苏炯标、苏奕林等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人王某1的手机及信息为王某1申请贷款，并将到账的15000元转移至张华控制的账户，然后由连某1通过上述方式迫使王某1支付了6241元费用。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）辨认笔录，证实被害人王某1辨认出连某1是结算的财务，辨认出被告人苏育光、苏炯标、苏奕林是办理贷款的业务员。（3）微信聊天记录截图、接受证据材料清单、支付宝交易记录截图，证实2018年4月10日，被害人王某1贷款19000元，通过支付宝转账15000元到被告人张华的账户，后被收取6241费用及经办人有苏育光等情况。（4）被害人王某1的陈述，证实2018年4月初，他的手机收到短信说无需抵押就可以申请贷款，他就填写了个人信息和电话等内容。4月9日，有个女子打电话跟他说通过审核了，叫他到公司去面签，还给他发了地址。4月10日10时许，他根据对方提供的地址到了石桥铺大西洋国际20楼。有个年轻男子在等他，问他是不是去贷款的。他说是。对方就把他带到2009房间。对方跟他介绍另外一个男子说是他们的经理。经理把他带到另一个房间，问他要贷多少，还说要收8个点的手续费，他认为高了，就说不贷了，后来和对方说好4个点的费用。之后那个经理就叫了一个年轻男子过来，说是他们的业务员，负责给他办贷款，这个业务员就叫他填表，然后叫他把手机、身份证、银行卡给对方。接着给他办贷款，下载了一些APP。这个业务员拿着他的手机一直在操作。过了会儿对方说要去上厕所，换他们的另外一个同事来给他操作，这个业务员出去后又来了一个业务员进来继续操作他的手机。到了中午吃饭时，又换了一个新的业务员用他的手机操作贷款。这样三个人换来换去，用他的手机在网上操作贷款。一直到下午5点左右，业务员给他说只能贷到19000元，已经有15000元到账了，其中6000元在他的工商银行卡上，9000元到了他的支付宝中，业务员还跟他说有4000元已经放款了，要明天到账。业务员叫他把到账的15000元转到他们公司的账上，过账后才能给他。他想贷款已经下来了，手续费也是谈好了，就没有管到不到对方公司账上去。对方就分两次将15000元转到了一个支付宝上。业务员给他说等财务的人来接。这时有个胖一点的男子来带他去拿钱，把他带到一个办公室，有几个二十多岁的男子站在办公室门口耍，身上有纹身，一看就是社会上的“杂皮”。胖点的男子给他说今天到账15000元，要收一些手续费等费用，一共要收6241元。他很生气，就说凭什么收这么多钱，谈好的4个点，早说要收这么多钱就不贷了。对方就问了他一句“这个钱你还要不要了？”他和对方吵了一阵，心想没有办法了，贷下来的款都在他们手上，到时候不给他损失就更大了，就只有接受了。对方就转账8759元到他的工商银行卡上，还说有4000元后面会到账。第二天他就收到了第一天没有到账的4000元。对方没有动手打他，但是就是威胁他不同意就不把他贷的款给他，还有就是在办公室门口有几个社会上的“杂皮”，这些无形中就给了他压力。（5）证人连某1的证言，证实民警出示的微信聊天记录截图的意思是2018年4月10日，张华给了他一个客户叫王某1。王某1一共贷了19000元，他以口子费、代码费、点子费等名义收取客户6241元，客户得了12759元。（6）被告人张华的供述，证实民警出示的微信聊天截图意思是客户王某1在他们公司办了19000元贷款，连某1去“洗”的客户，收取客户6241元，还给客户12759元。每天下班后，他都要跟员工对账，每个员工骗的客户，转钱到他支付宝上面的时候，员工基本上都会用自己的手机拍被骗人的身份证、转款记录到他的微信上。员工根据客户被骗得金额提成，有时候是几个员工一起合作骗客户，就由几个员工私下商量如何分钱。连金玉（即连某1）每天给他们公司“洗”了客户后都要发微信跟他对账，每天下班后他还要跟员工对账，还要跟陈炎填对账。（7）被告人陈炎填的供述，证实他们将客户交给连某1“洗”后，连某1每天都跟张华对账。每一笔账目，连某1会详细记录每个客户的名字、贷款金额、被骗金额等，然后每个客户都会标注“张华”或者“炎填”。每天下班后，张华会根据连某1发的账目，在一张白纸上记录每个客户贷了多少钱、骗了多少钱、给员工的提成是多少。记录好了之后，张华会告诉公司员工，并将账目情况拍照发给他。他不给客户具体办业务，只是客户很多很忙的时候，他会去接待一下客户，接待完后就叫员工给客户具体操作。只要连某1发给张华的对账信息中标注了“张华”或者“炎填”的，就是他们公司的客户。有时候信息中会标注“严田”，这也是他们公司的客户，可能是连某1将他的名字写错了，音是一样的。（8）被告人苏育光的供述，证实2018年4月10日11时许，有个同事，具体是谁记不清了，在外面接了一个30多岁的男客户到张华办公室，张华和客户谈了一阵后就安排他来给客户操作贷款的事情。他就用客户的手机在网上贷款平台上面操作。到了下午4、5点，15000元贷款到账了，还有4000元没有到账，他给客户说了这个情况，并骗客户说钱要转到公司过账，然后就通过支付宝将15000元转到张华的支付宝上面去了。转账成功后，他把转账记录照相发给张华，张华去联系财务的人来接这个客户。当天下班前，张华跟他说这个客户有6241元的利润。因为这一笔时间很长，花了五六个小时，所以他印象比较深，中途他吃饭、上厕所时，叫苏炯标、苏奕林等人帮了一下忙。苏炯标、苏奕林不分钱，因为他们平时都这样，谁有事耽搁一下，其他人都相互帮忙看一下，一般不会参与分钱。如果互相帮忙的时候成功贷下来款的，就要平分钱了。（9）被告人苏炯标的供述，证实2018年4月上旬的一天上午11点，一个客户在他们公司办贷款，当时是苏育光用客户的手机在网上给这个客户办贷款。当时他已经吃过午饭了，苏育光还没有吃饭，就叫他帮忙处理一下。苏育光把那个客户的手机给他，他就用客户的手机在网上办贷款。苏育光吃完饭回来后，他将客户的手机还给苏育光，苏育光又自己在办，直到下午四五点才给客户办好。这个客户的名字他不清楚，是个男的。这个客户贷了多少钱他不知道，因为是苏育光在接待，他只是帮苏育光操作了一下，大部分时间是苏育光在操作，具体情况苏育光才清楚。这个客户是苏育光的，骗到钱了也是苏育光提成，他没有提成。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。2、2018年4月11日，被告人张华、陈炎填、林俊潮、苏奕林等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人郑某的手机及信息为郑某申请贷款，并将到账的18000元转移至张华控制的账户，然后由他人通过上述方式迫使郑某支付了7740元费用。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）辨认笔录，证实被害人郑某辨认出被告人林俊潮是办理贷款的男子，辨认出被告人苏奕林是指导林俊潮办理贷款的男子。（3）还款记录、银行卡交易明细、支付宝转账记录截图、微信聊天记录截图，证实2018年4月11日，被害人郑某贷款18000元，转账18000元到被告人张华的支付宝中，后收到10260元。（4）被害人郑某的陈述，证实2018年4月11日上午，她接到一个男子的电话，说她之前在网上申请的贷款已经批了，叫她去石桥铺大西洋国际办手续。当天2点左右，那个男子下楼来接的她，然后一起到了大西洋国际20楼的一间办公室。那个男子给她一张表，叫她填写资料，然后叫她把手机交给对方，对方就用她的手机在网上帮她贷款。该男子在给她办贷款期间，她感觉该男子对业务不是很熟悉，还有一个男子在旁边指导该男子如何在网上操作申请贷款。到了当天晚上6点左右，帮他贷款的男子说放款了18000元。该男子叫她试一下，看钱能不能转出来，叫她输支付宝密码试试，她就输了密码。没有多久该男子又叫她输入支付宝密码，这次她想都没想就输了密码。后来她查了，第一次转了10000元，第二次转了8000元。然后一个有胡子的男子把她带到另外一个房间。那个有胡子的男子说他们这里有手续费、代码费等费用，扣除以后，她只能得到10260元。她不服气，就说不贷款了。有胡子的男子说这是他们公司的流程，其实他们公司根本赚不到钱，他们是上市公司，他们收的这些费用基本上都交给了上头的人。她和那个有胡子的男子说了差不多半个小时。她想反正也贷了10000多元下来，就算了，走了。手续费是在办贷款的时候就说了的，收取6%的手续费，也就是应该收1080元，但是其他钱没有给她说过，是把钱扣了之后才给她说的。（5）被告人林俊潮的供述，证实2018年4月11日，他给一个叫郑某的女性客户办了贷款，是张华先接待的，然后让他给郑某办理贷款，苏奕林在旁边帮他操作。他用郑某的手机下载的APP办理的贷款，贷了18000元，之后他骗郑某说公司需要过流水，让郑某扫描二维码，然后输入密码，分两次将共计18000元转账到张华的支付宝上，之后他告诉张华客户已经将18000元转到张华的支付宝了，张华就通知财务过来把客户带走了。当天晚上对账的时候，张华告诉他这个客户洗了7000多元，具体金额记不起了。他手机里面有记录。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。3、2018年4月16日，被告人张华、陈炎填、杨涌斌、苏奕林等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人冷某的手机及信息为冷某申请贷款，并将到账的16988元转移至张华控制的账户，然后由连某1、周某通过上述方式迫使冷某支付了9814元费用。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）辨认笔录，证实被害人冷某辨认出了被告人苏奕林是接待并让其填表的男子，辨认出被告人杨涌斌是帮助其办理贷款的男子，辨认出连某1是财务，辨认出周某是将其带到财务室的男子；周某辨认出被害人冷某。（3）接受证据材料清单、贷款记录截图、微信聊天记录截图、银行卡交易明细，证实被害人冷某申请办理并收到贷款后，其中到账的16988元被转至张华控制的账户，随后银行入账7174元。（4）被害人冷某的陈述,证实2018年4月16日上午，一个女子打电话给他，叫他到石桥铺大西洋国际大厦2009房间去她们的贷款公司贷款。他到了后，一个体型偏胖、个子较高的男子接待的他，叫他填了一些个人信息。之后另外一个体型较廋、个子较矮的男子过来了。这个男子找他要手机，然后在他的手机上操作。大概操作了三个小时，这个男子通过各种APP，给他贷了共计47788元，这些钱有的进了他的银行卡，有的进了他的支付宝。这个男子在其中的16988元到了他的中信银行卡后，说要查询这张卡的额度，用POS机刷他的银行卡，叫他输了密码。他看见手机短信，见对方转走了他的16988元，就问怎么回事。对方解释说按照公司规定钱要转到公司账上。他就很生气，和对方理论。其他几笔他就不同意转到公司账上，对方就没有转了。这个男子说要他去和公司财务结算，叫了一个大约20岁左右的男子，把他带到赛博六楼的一间办公室。财务就给他说了很多费用，他都听晕了。他以前在手机平台贷过款，知道这些费用都不存在。他觉得对方是在撒谎，在骗他。他当时想16988元在对方公司的账上，他又在对方那里填了自己和家庭的详细信息，就没有和对方争辩。财务说扣多少就扣多少。财务还说自己是打工的，这些费用都是公司规定的。最后财务扣了他9814元，剩余的7174元直接转到了他的工商银行卡上。他就离开了。当时他觉得被骗了，想报警，但是又怕惹麻烦事，就没有报警了。对方没有使用暴力和暴力威胁，就是一直和他谈。他能够从照片中辨认出对方。（5）证人周某的证言，证实他被抓的前两天，具体那一天记不到了，也是2018年4月中旬的样子，连某1让他到大西洋国际20楼带了一个男的客户到办公室给连某1洗，具体是那一家公司的客户不记得了，最终大约是洗了客户9000多元钱，具体9000多少不记得了。他给客户说他们是财务。他给连某1带客户一天200元，如果客户是他洗的贷款公司会有8%给连某1，这8%里边连某1会给他45%，每个月月底发工资，要么是通过微信转账，要么是通过支付宝转账。记账发到他们内部的一个微信群里边，群的名字忘记了，要标记客户名字+贷款金额+收取多少钱+客户拿到手多少钱+备注客户是谁的。他们一般是去连桂海、张华、陈炎填他们公司带客户回来洗，其他的不记得了。连桂海就是备注“贵海”，张华就是备注“张华”，陈炎填就是备注“炎田”。（6）被告人杨涌斌的供述，证实他们被抓的前两天，一个非常瘦而且偏黑的大约30多岁的男子到他们公司办贷款，是张华接待的，然后张华分配给苏奕林具体操作贷款。苏奕林拿了这个男子的银行卡、身份证、手机、信用卡等各种资料进行贷款，其实就是用那个男子的信息从网上APP贷款。苏奕林弄了一个多小时。他在边上坐着。苏奕林叫他看看平台下来钱没有。他拿了那个男子的手机，通过APP查询贷款是否下来了。他记得当时贷了四万多元下来，具体金额不记得了。后来苏奕林叫那个男子把钱转到公司财务过账，但是苏奕林只转了三万多元到张华支付宝中。他记得那个男子被骗一万元左右，因为下班时张华和苏奕林对了账，他听见好像是骗了一万元左右。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。二、骗取被害人钱财的事实1、2018年4月9日，被告人张华、陈炎填、苏章锋等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人黄某2的手机为黄某2申请贷款共计68000元，在贷款到账后，以公司需要过账为借口将贷款转至张华控制的账户，然后由连某1虚构各种费用，骗取黄某218718元。2、2018年4月16日，被告人张华、陈炎填、苏炯标等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人邓某的手机为邓某申请贷款共计101500元，在贷款到账后，以信用卡套现为借口将贷款转至张华控制的账户，然后虚构各种费用，骗取邓某28856元。3、2018年4月17日，被告人张华、陈炎填、苏育光等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内，利用被害人白某的手机为白某申请贷款共计21900元，在贷款到账后，以公司需要过账为借口将贷款转至张华控制的账户，然后由连某1虚构各种费用，骗取白某5256元。上述事实，被告人张华、陈炎填、苏育光、苏章锋、苏炯标在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书，辨认笔录，微信聊天记录截图，贷款记录截图，支付宝转账记录截图，银行卡交易记录，被害人黄某2、邓某、白某的陈述，证人连某1的证言，被告人张华、陈炎填、苏育光、苏章锋、苏炯标的供述等证据证实，足以认定。综上，被告人张华、陈炎填等人通过控制资金谈判、拖延时间等手段共计获取被害人钱财163209元，通过虚构事实、隐瞒真相的手段共计骗取被害人钱财52830元。本院认为，被告人张华、陈炎填、苏章锋、杨涌斌、苏奕林、陈洪彬、苏育光、苏炯标、林俊潮以威胁手段，强迫他人接受服务，其中，张华、陈炎填、苏章锋给他人造成直接经济损失163209元，情节特别严重；杨涌斌给他人造成直接经济损失70971元，苏奕林给他人造成直接经济损失41814元，陈洪彬给他人造成直接经济损失37982元，苏育光给他人造成直接经济损失32706元，林俊潮给他人造成直接经济损失31213元，苏炯标给他人造成直接经济损失6241元，均属情节严重，九被告人的行为均已构成强迫交易罪，依法应予处罚。被告人张华、陈炎填、苏章锋、苏育光、苏炯标以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中，张华、陈炎填、苏章锋骗取他人财物共计52830元，苏炯标骗取他人财物共计28856元，苏育光骗取他人财物共计5256元，均属数额较大，五被告人的行为均已构成诈骗罪，依法应予处罚。被告人张华、陈炎填、苏章锋、苏育光、苏炯标在判决宣告以前犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人张华、陈炎填、苏章锋、杨涌斌、苏奕林、陈洪彬、苏育光、苏炯标、林俊潮为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，依法应当认定为恶势力犯罪集团。被告人张华、陈炎填系组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人苏章锋是恶势力犯罪集团的重要成员，其作为股东按照所占股份参与分红，应当对强迫交易罪和诈骗罪的全部犯罪金额承担刑事责任；被告人杨涌斌、苏奕林、陈洪彬、苏育光、苏炯标、林俊潮按照分工安排，积极参与犯罪，是恶势力犯罪集团的重要成员，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人张华、陈炎填、杨涌斌、陈洪彬、苏育光、苏炯标、林俊潮到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关指控的罪名及主要事实成立。公诉机关指控被告人杨涌斌以威胁手段，强迫他人接受服务，给他人造成直接经济损失70971元，属情节特别严重，经查，被告人杨涌斌不是犯罪集团的首要分子，而是按照分工安排，以威胁手段，强迫五名被害人接受服务，给被害人造成直接经济损失70971元，故根据其犯罪情节、金额等，不宜认定为情节特别严重，公诉机关的此项指控不当，本院不予支持。公诉机关指控2018年4月18日被告人张华等人将被害人刘某的贷款30000元转移至被告人张华控制的账户，经查，在案的银行交易记录证实被害人刘某被转移27000元至张华控制的账户，故本院确认被告人张华等人将被害人刘某的27000元转移至被告人张华控制的账户。关于被告人张华的辩护人认为张华是一般参与者而非首要分子的辩护意见，经查，被告人张华和被告人陈炎填为牟取非法利益，共谋成立公司，担任法定代表人，不但对员工进行管理、培训并具体接待客户，而且管理公司财务并具体负责记账、对账，在取得非法利益后作为股东参与利润分配等，根据其在犯罪集团中的地位和作用，应属首要分子，而非一般参与者，故辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人张华的辩护人认为本案认定犯罪金额时应扣除手续费的辩护意见，经查，张华和陈炎填成立的公司并不是贷款公司，被害人所贷款项并非由该公司放款，实际上张华、陈炎填等人是以帮被害人贷款为名行强迫交易或诈骗之实，故所谓的手续费应当计入犯罪金额，对辩护人的此项辩护意见，本院不予采纳。关于被告人张华的辩护人认为张华到案后如实供述罪行，可以减轻处罚的辩护意见，经查，张华的行为不符合减轻处罚的法律规定，不能减轻处罚，故对辩护人的此项辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人建议法庭对张华所犯强迫交易罪判处有期徒刑3年，对张华所犯诈骗罪判处有期徒刑1年，合并执行有期徒刑3年至3年6个月的辩护意见，因辩护人的该量刑建议与法律规定不符，本院不予采纳。关于被告人陈炎填的辩护人认为陈炎填在共同犯罪中起次要作用，是从犯的辩护意见，经查，被告人陈炎填和被告人张华为牟取非法利益，共谋成立公司，是公司的主要股东，不仅负责客户来源，还招募员工，对员工进行管理、培训，并在取得非法利益后作为股东参与利润分配等，根据其在犯罪集团中的地位和作用，应属首要分子，而不是从犯，故辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人认为陈炎填到案后如实供述罪行，且积极退赃的辩护意见成立，本院予以采纳，可对其从轻处罚，但根据其犯罪情节、危害后果等，不能对其减轻处罚，也不能适用缓刑，故对辩护人建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。关于被告人苏章锋辩解他不是股东，没有和张华、陈炎填约定45%、45%、10%的分红比例，也没有按照45%、45%、10%的比例进行分红的意见，经查，被告人张华、陈炎填、苏章锋在公安机关的供述等在案证据相互印证，足以证实苏章锋是股东，占10%的股份，张华、陈炎填和苏章锋约定了45%、45%、10%的分红比例，并且股东分红时也是按照约定好的分红比例进行分红，故苏章锋的此项辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人苏奕林辩解他没有参与强迫交易罪的第4、6、11笔的事实的意见，经查，此三笔事实的相关同案犯的供述、被害人的陈述及辨认笔录等证据相互印证，已经形成证据锁链，足以证实苏奕林参与了此三笔犯罪事实，故对苏奕林的此项辩解意见，本院不予采纳。被告人张华、陈炎填、苏章锋的亲属代为退赔了部分被害人的经济损失，并得到谅解，可予酌情从轻处罚。根据各被告人在本案中的犯罪情节、地位、作用及认罪态度、悔罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第（二）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张华犯强迫交易罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币八万一千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万六千元。决定执行有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币十万七千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2023年6月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）二、被告人陈炎填犯强迫交易罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币八万一千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万六千元。决定执行有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币十万七千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2023年6月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）三、被告人苏章锋犯强迫交易罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑四年七个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2022年11月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）四、被告人杨涌斌犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2020年10月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）五、被告人苏奕林犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2020年7月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）六、被告人陈洪彬犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2020年4月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）七、被告人苏育光犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币一万六千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千六百元。决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币一万八千六百元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2020年6月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）八、被告人苏炯标犯强迫交易罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万四千元。决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万七千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2019年12月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）九、被告人林俊潮犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2020年2月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）十、责令被告人张华、陈炎填、苏章锋、杨涌斌、林俊潮共同退赔被害人陈某经济损失人民币8200元，被告人张华、陈炎填、苏章锋、杨涌斌共同退赔被害人严某经济损失人民币6000元，被告人张华、陈炎填、苏章锋共同退赔被害人吴某经济损失人民币7000元，被告人张华、陈炎填、苏章锋、苏奕林、苏育光、苏炯标共同退赔被害人王某1经济损失人民币6241元，被告人张华、陈炎填、苏章锋共同退赔被害人黄某1经济损失人民币9000元，被告人张华、陈炎填、苏章锋、苏奕林、林俊潮共同退赔被害人郑某经济损失人民币7740元，被告人张华、陈炎填、苏章锋、苏育光共同退赔被害人武某经济损失人民币3500元，被告人张华、陈炎填、苏章锋、苏奕林共同退赔被害人李某1经济损失人民币10019元，被告人张华、陈炎填、苏章锋、陈洪彬、苏育光共同退赔被害人车某、李某2经济损失人民币3525元，被告人张华、陈炎填、苏章锋、杨涌斌、陈洪彬共同退赔被害人代某经济损失人民币26957元，被告人张华、陈炎填、苏章锋、杨涌斌、苏奕林共同退赔被害人冷某经济损失人民币4614元，被告人张华、陈炎填、苏章锋、林俊潮共同退赔被害人王某2经济损失人民币10773元，被告人张华、陈炎填、苏章锋、苏育光共同退赔被害人汪某经济损失人民币5440元，被告人张华、陈炎填、苏章锋共同退赔被害人黄某2经济损失人民币6718元，被告人张华、陈炎填、苏章锋、苏炯标共同退赔被害人邓某经济损失人民币12856元，被告人张华、陈炎填、苏章锋、苏育光共同退赔被害人白某经济损失人民币756元，被告人张华、陈炎填、苏章锋、陈洪彬共同退赔被害人刘某经济损失人民币27000元。（上述退赔款于判决生效之日起30日内付清。）十一、查封在案的房屋一套和小型汽车一辆依法处置后，将属于被告人陈炎填的财产部分在其应当退赔的金额范围内退赔给上述被害人。十二、从被告人张华家中查获的台式电脑主机发还被告人张华，扣押在案的作案工具手机、台式机电脑等物品予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王善祥人民陪审员  王新华人民陪审员  俞 蓓二〇一九年六月二十七日书 记 员  邵 丹