青海省西宁市城中区人民法院刑事判决书（2019）青0103刑初71号公诉机关西宁市城中区人民检察院。被告人李永行，男，1980年9月19日出生福建省福鼎市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，户籍所在地：福建省福鼎市，现住西宁市。2018年6月22日因涉嫌犯诈骗罪被依法刑事拘留，同年7月6日被依法逮捕。现羁押于西宁市第二看守所。辩护人虞红桂。西宁市城中区人民检察院以中检公诉刑诉（2019)61号起诉书指控被告人李永行犯诈骗罪，于2019年2月26日向本院提起公诉，本院于当日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。西宁市城中区人民检察院指派检察员张希梅、祁英出庭支持公诉，被告人李永行及其辩护人虞红桂到庭参加诉讼。现已审理终结。西宁市城中区人民检察院指控：2015年年底，被告人李永行与被害人熊某111通过网上交友平台结识，并发展成为男女朋友关系，在取得被害人信任后，自2015年12月底至2017年2月期间，被告人李永行以公司矿产纠纷、朋友借款、项目需要资金周转等各种理由向被害人借款，通过借贷的方式骗取被害人财物共计46.08万元。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被害人的报案材料及陈述、证人证言、被告人的供述、相关书证、银行往来凭证及交易明细、贷款合同、承诺书、个人借款借据、贷款业务出帐通知书、微信、短信聊天记录、抓获经过、户籍证明等证据，以证实其指控的犯罪事实。该院认为，被告人李永行虚构事实，隐瞒真相，利用被害人信任以借款为由，骗取被害人熊某111人民币46.08万元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定。犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任,建议对其在有期徒刑七至九年内处以刑罚。提请本院依法判处。被告人李永行在庭审中对起诉书指控的罪名及事实均持异议，辩称其没有诈骗，与被害人是借款，若骗取被害人的财物，就不会陆续偿还。最后陈述时请求公正判决。其辩护人提出如下辩护意见：1.被告人李永行不构成诈骗罪，双方之间的经济往来属于民间借贷，属于民法调整范围，不应上升为刑罚评价的层面。2.李永行未实施诈骗行为，也不具有非法占有的故意。3.如果认定被告人有罪，其也属初犯、偶犯，其家庭困难。综上，恳请法院严格依据法律规定，作出对被告人负责任的判决。经庭审质证：一、被害人熊某111的报案材料及陈述，证实2015年12月份其在世纪佳缘网站与李永行结识，李永行称其从事矿产生意，并开了一家青海鑫凯矿业公司，2016年元旦前二人确定恋爱关系，李永行承诺要与其结婚。在李永行多次以公司发生问题需要资金周转、他的宝马车被扣押想赎回、朋友借款等各种理由向其提出借款时，其基于与李永行的男女朋友关系及信任才多次借钱给李永行；证实期间其无力借款时，李永行提出让其办理了多张银行信用卡，提现后用于归还欠款，周转资金。其本人的六张信用卡一直由李永行使用，直至2017年2月才归还；证实2016年5月其与李永行失去联系，直至2016年底其向周某询问情况才得知李永行已结婚，2017年1月20日李永行发微信称自己在昆仑山矿区内，但下午其朋友便在银龙酒店门口拍到了李永行的照片；证实其报案前李永行陆续还款14.6万元，其报案后李永行还款5万元。二、证人证言（1）证人周某的证言，证实其于2014年在喝茶时认识李永行，系普通朋友关系。其知道李永行在西宁开了家足浴店，知道李永行已婚。其经营一家“鑫凯”矿业有限公司，该公司的法人是其儿子周荣，总经理是自己，李永行与“鑫凯”矿业有限公司没有任何关系，其也没有和李永行合伙做过矿产的生意，其与其家人也未与李永行在平安合伙投资过地产；证实在2015年底或2016年年初其与熊某111和李永行在星空云峰饭店一起吃过饭，其并不清楚熊某111与李永行的关系，熊某111打电话向其核实过李永行与“鑫凯”矿业有限公司的情况，熊某111也曾打电话告诉其借高利贷给李永行借款60余万元的事情；证实2014年至2015年期间，李永行曾向其借款4万元，期间陆续还款几千元，直至李永行结婚开足浴店前，李永行还款1.5万至2万元，剩余欠款其再未向李永行索要。(2)证人甘某的证言，证实其与李永行2016年1月份在打麻将时认识，4月初确立为男女朋友关系，同年5月18日和李永行结婚，目前已与李永行离婚；证实李永行结婚后在新宁路4号开了一家足浴店，其朋友孙某入股30万元，吕某入股50万元。李永行以足浴店装修差钱、交房租、给员工发工资等名义自2016年7月至2016年12月陆续从其处拿走100多万元。2017年8月，在其不知情的情况下，李永行因拖欠房租将汽车抵押给皓宁地产，并向其弟弟借款6万元，后因经营不善，该洗浴店歇业；证实李永行称曾经从事过矿产生意，李永行曾称周某需要资金周欲借其本人的信用卡使用，因其信用卡过期而未出借。其曾见到李永行的手机上有熊某111的未接来电，其向李永行询问熊某111的情况，李永行称熊某111系之前矿上帮过忙的人，喝多了在给他打电话。（3）证人李某1的证言，证实其与熊某111系大学同学，2015年年底及2016年3、4月间，熊某111以男朋友投资项目需要资金周转为由，向其借了一张额度2.5万元的交通银行信用卡、一张额度5000元的建设银行信用卡用于给她男朋友套现；证实其还用支付宝转账给熊某1112万元，熊某111至今未归还上述欠款。其曾听熊某111提过她男朋友叫李永行，福建人，从事矿业方面的生意。（4）证人李某2的证言，证实其与熊某111系同事关系，2016年1、2月份，熊某111以她男朋友李永行矿上打官司急需用钱为由，向其借了一张额度为1万元的建设银行信用卡给李永行，后因李永行拖欠信用卡，其将该卡挂失注销；证实2017年9月19日，因熊某111无力偿还贷款公司欠款，其通过手机银行向熊某111账户转款5000元。其曾听熊某111说过，李永行是福建人，与他人合伙经营矿产公司。（5）证人王某的证言，证实其与熊某111系同事关系，2017年2月7日，熊某111因手头紧向其借钱，其通过手机银行给熊某111转账1万元。后其听熊某111说被她的男朋友李永行骗了，每个月还要偿还李永行用她的名义办理的贷款，故无法偿还其的欠款。（6）证人霍某的证言，证实其与熊某111系大学同学，2016年1月17日，熊某111称她男朋友打官司急用钱向其借款1.5万元，并于一周后归还；证实之后2016年3月4日，熊某111又向其借款5000元；2016年7月24日，熊某111称因男友在使用了她的信用卡后失踪，熊某111需偿还信用卡钱款，又向其借款1.5万元。（7）证人贾某的证言，证实其与熊某111系同事关系，2016年2月左右熊某111称有急事向其借款1万元，其通过网上银行向熊某111转账，后其听同事说熊某111被她男朋友骗了，熊某111至今仍未归还该笔欠款。（8）证人李某3的证言，证实其与熊某111系同事关系，2016年的除夕，熊某111因急用钱找其借信用卡，其未同意。后其通过手机银行转账给熊某1111万元。2017年3月份，熊某111归还该笔欠款。（9）证人郭某的证言，证实其系西宁皓宁房地产开发有限公司财务部部长，2016年7月27日其公司与李永行签订租赁合同，李永行于当日支付35万元保证金及12.8万元租金，2016年11月17日支付了30万元租金，2017年6月6日、11月8日、12月1日李永行分别支付33万、15万、60万租金后便拖欠房款，至今仍未付清。（10）证人吕某的证言，证实其系甘某的朋友，甘某、李永行夫妇向其与孙某提出，李永行有400万元准备投资一个足浴店，请其二人各投资50万元入股。后其答应投资，并分几次转给李永行共计66万元，其中包含现金4万元，孙某投资31万元；证实其并不清楚店铺的经营及李永行投资情况，足浴店的经营是由甘某与李永行负责的，李永行一直拖延未与其签订合同，其多次找李永行协商，李永行称其的投资款作为借款，并向其出具一张借条，但至今未还款。（11）证人孙某的证言，证实其系甘某的朋友，甘某、李永行夫妇向其与吕某提出，李永行准备投资一个足浴店，请其二人投资入股。后其答应投资，并分几次转给李永行共计31万元。其并不清楚店铺的经营及李永行投资情况，足浴店一直都是由李永行经营管理的，李永行一直拖延未与其签订合同，其多次找李永行协商，李永行拒绝在合同上签字，李永行称其的投资款作为借款，向其出具了一张借条。（12）证人熊某112熊某12的证言，证实其系熊某111的叔叔，2016年元旦后熊某111向其借款5万元，称要投资，具体其并没有细问，其手头上有5万元就借给了熊某111，熊某111曾向家里人说过，其男朋友是一个开矿的老板。（13）证人姜某的证言，证实其系熊某111的朋友，熊某111称被她的男朋友骗了很多钱，她男朋友骗她说在昆仑山矿区，她一直无法联系到她男朋友，因其是律师熊某111找其咨询，其便建议熊某111去报警；证实2017年春节前，其在银龙酒店停车场看到一男子与熊某111男朋友很像，便拍照发给了熊某111，熊某111收到照片后称就是李永行，让其帮忙盯着，其因要开会离开了；证实其曾代理过青海鑫凯矿业有限公司与青海有色地质矿产勘查局七队的诉讼案件，其担任青海鑫凯矿业有限公司的代理律师参与诉讼期间，并未有任何证据显示李永行与上述案件纠纷有关。三、被告人李永行的供述，证实2015年底的时候其与熊某111在世纪佳缘网上认识的，2016年过完年，二人发展为男女朋友关系，其就在西宁市××区租了房子，后其提出与熊某111不合适只做普通朋友，其从力盟搬走；证实其在新疆的矿产生意未谈成，其来西宁时无生活来源，熊某111提出将她的信用卡交由其使用，其在日常消费中大概花费几千元。2016年过完年后，其准备在新华联开一个茶叶行，其向熊某111借款7万元想开茶叶店，后因租金问题最终没有租店铺，其将5万元用于归还之前到期的信用卡，剩余2万元2016年6月开足浴店时使用了；证实2016年3、4月，其朋友周某问其借款3万元钱，后其向熊某111提出借钱给周某，次日熊某111将3万元转入其建行卡内，后周某称其之前的欠款未还清，将这3万元作为其偿还的借款了。之后其老家朋友陆续还其10多万元欠款，以及西宁两位朋友投资的100万，以要在西宁做事情为由从熊某111处借来的10余万，从其妻子甘某处拿的几十万，共投资200余万元开了一家足浴店；证实2016年5月，其曾向熊某111表述过要与周某合伙做生意的事，并从熊某111处借款5万元，以及要和周某的女婿合作项目的事，但未向熊某111借过钱，；证实其曾使用过熊某111五张信用卡，共透支了7万元左右，其也曾使用过熊某111提供的别人的一、二张信用卡；证实其2015年3月左右，曾在福建购买过一辆二手宝马汽车，其将该车开去新疆后又开会西宁，2016年4、5月份其开着该车辆去山东拿过汇票，后因其未按月偿还月供该车在河南被原车主收回，其未曾向熊某111说过要将宝马车拿来抵债，也并未以要赎回宝马车为借口向熊某111借款；证实2016年6、7月一直到2017年5月，其陆续向熊某111还款20余万元。四、相关书证：1.协助查询财产通知书、个人账户查询信息，证实2018年11月7日西宁市公安局城中公安分局向中国建设银行青海省分行发出协助查询财产通知书，后经建行查询，账号为×××（李永行）的建行账户查无结果。账号为×××的建行账号查无结果。2.青海省工商行政管理局企业基本注册信息查询单，证实青海鑫凯矿业有限公司于2011年8月25日成立，公司法定代表人为周荣，股东为周荣、钱志强。3.西宁市城东区民政局2017年3月31出具的婚姻登记证明，证实甘某与李永行于2016年5月18日在西宁市城东区民政局登记结婚。4.青海银行个人消费性贷款合同、承诺书、个人借款借据、贷款业务出帐通知书，证实2016年4月13日，熊某111从青海银行贷款12万元。5.借款合同等相关文件材料：上海翼勋互联网金融服务有限公司借款协议、结清证明，证实2016年4月27日，熊某111从该公司借款本金132912.66元，出借期限为36个月，期满应收总本息为149940元。熊某111已于2017年11月27日偿还全部借款。红上金融信息服务（上海）有限公司结清证明，证实2016年5月4日，熊某111经红该公司介绍向出借人何源借款83939.28元，借款期限为36个月，熊某111已于2017年12月11日偿还全部借款。北京创昆信息咨询有限公司借款协议，证实2016年5月10日，熊某111经该公司介绍向出借人王曦借款48000元，借款期限自2016年6月日至2017年11日。银谷普诚征信（北京）有限公司借款协议，证实2016年5月9日，熊某111经该公司介绍向出借人孙敏借款50191.68元，合同约定熊某111在获得借款资金的当日需支付咨询费、审核费、服务费共计10191.68元。北京恒昌利通投资管理有限公司借款协议，证实2016年4月28日，熊某111向该公司借款69890元，借款期限为36个月。宜人贷借款结清证明，证实2016年3月29日，熊某111从该公司借款224400元，并于2017年11月27日全部偿还。中腾信金融信息服务（上海）有限公司《麻袋理财借款协议》、结清证明，证实2016年3月25日，熊某111从该公司借款75000元，并于2017年11月29日全部偿还。6.商铺租赁合同、承诺书、解除合同通知，证实2016年7月27日，李永行从西宁皓宁房地产开发有限公司租赁西宁市城西区新宁路4号4-2号一二楼商铺；证实2017年12月4日李永行向西宁皓宁房地产开发有限公司出具承诺书，约定于2018年1月15日前缴纳房租600000元。若其未按时缴纳租金，则皓宁公司有权没收合同履行保证金350000元；证实2018年6月11日，西宁皓宁房地产开发有限公司因李永行拖欠商铺租赁费与其解除租赁合同。7.微信聊天记录截图，证实熊某111与李永行通过微信就还款事项的协商内容，李永行称让熊某111将所欠的债务与信用卡每个月需还款的金额罗列清楚，由李永行在月初将钱款备好，其对熊某111承诺会签订合约，并称“不要说男女朋友关系了，就是亲兄弟都要打欠条”。8.短信、微信聊天记录，证实熊某111曾通过短信提醒过李永行其朋友李某2、李宗仁、李某1、罗琳、张里斌的信用卡需还款；其舅舅的钱款也在催要；李永行手中的其自己的工行信用卡、建行信用卡、中信信用卡、招行信用卡需还款；证实在熊某111催款期间李永行曾将她的电话拉至黑名单中，且手机处于关机状态下，致使熊某111无法与李永行取得联系；证实其通过青海银行贷款12万元后，其因欠同事的钱而使得同事关系尴尬，后三次贷款其本想还清欠账，但贷款的钱也被李永行拿走。从中腾信贷款的7.5万元，其给李永行3万元，剩下的钱用于归还信用卡；证实李永行曾发短信告知被害人其在陪领导吃饭忙于应酬，或是在谈事情，也透露过其矿产纠纷及有朋友借款的事情，并向熊某111表述过其正在操作黄河水电的事项，曾告诉熊某111其下午要去签地的合同资金不够，让熊某111想办法弄一些钱；证实熊某111与李永行认识第二次吃饭开始，其就开始从同事那帮李永行借钱，其的信用卡办下来后都借给李永行使用，因其的信用卡在李永行手中，曾发微信分别提醒过李永行其工行、建行、交行、招行、中信、兴业银行信用卡的到期还款金额及日期，但信用卡长期处于逾期状态。其曾通过微信向李永行催还过其舅舅、李某3、贾某、及其叔叔、李某1、李娜的借款；因张里斌的信用卡，李宗仁的信用卡，其本人的信用卡在李永行手中，其将最低还款额度归还后，李永行便将信用卡内的余额刷走；证实熊某111曾在微信里向李永行提及宜人贷、中腾信贷款、6万元贷款已批复的事情，并与李永行商量贷款下来以后如何使用的问题；证实熊某111曾通过微信询问过李永行七队事情的进展情况，并曾询问过李永行的宝马车呢，让他把宝马车从新疆开回来的事情；证实李永行曾于2016年5月9日给熊某111发消息称：“不要说是男女不朋友关系了，就是亲兄弟都要打欠条呢”，当时其并未与熊某111分手；证实李永行在遭到熊某111催款后，曾告知熊某111，贷款是熊某111与贷款公司签订的合同，其二人是男女朋友的关系，熊某111才帮忙的，其每个月也在给熊某111还钱；证实李永行于2017年2月12日托人将熊某111的信用卡放在一烟酒店内，告诉熊某111自己去取。五、银行往来凭证：1.转账记录：（1）霍某转账记录，证实霍某2015年7月6日通过尾号为2267的建设银行账户向熊某111尾号为5985的建设银行账户转款10000元；2016年1月17日通过余额宝向熊某111转款15000元；2016年3月4日通过余额宝向熊某111转款5000元；2016年7月24日通过余额宝向熊某111转款15000元。（2）王某手机银行转账记录，证实王某2017年2月7日向熊某111尾号为7182的建行账户转账10000元。（3）李某2银行转账记录，证实李某22017年9月19日向熊某111尾号为3661的工行账户转账5000元。（4）李某1银行转账记录，证实李某12016年2月4日向熊某111转账20000元；同年3月24日向熊某111转账20000元。2.信用卡对账单及交易明细（1）兴业银行信用卡对账单，证实熊某111尾号为5106的兴业银行信用卡（额度为1.9万元）自2016年6月7日至2017年1月7日每月账单到期还款金额为1.6万余元至1.8万余元；自2017年2月7日至2017年9月7日每月账单到期还款金额为500余元。（2）中国建设银行信用卡对账单，证实熊某111卡号为×××的中国建设银行信用卡自2016年9月4日至2017年12月25日交易明细。（3）中国工商银行信用卡对账单，证实熊某111卡号为×××的中国工商银行信用卡自2016年1月12日至2017年6月17日的交易明细，该卡在2016年1月至10月期间多次在城西区禄客德食品商行、城东鑫城食品店等店铺消费使用。（4）交通银行信用卡对账单，证实熊某111尾号为6958的交通银行信用卡自2015年12月26日至2017年8月23日的交易明细。（5）中信银行信用卡对账单，证实熊某111尾号为2361的中信银行信用卡（额度为3万元）自2016年1月1日至2018年10月2日每月账单消费及还款情况，每月还款金额为3万元左右。（6）招商银行信用卡对账单，证实熊某111尾号为0013的招商银行信用卡自2016年2月14日至2017年7月14日账单交易情况，每月账单还款金额为7000-9000余元不等。（7）中国建设银行对账单，证实熊某111尾号为1252的建设银行信用卡自2016年2月24日至2016年9月24日账单明细，每月还款金额为3.5万余元左右。3.信用卡还款账单，证实账号×××账户名为熊生云的支付宝，于2016年3月至2017年2月期间，向中信、建设、交行、兴业、工行、招行等银行信用卡还款情况。自2016年3月至2017年2月期间，向上述六张信用卡共计还款93619.36元。4.汇款凭证、收条，证实2016年8月16日，孙某通过中国工商银行向李永行转款100000元；同年8月22日，向李永行转款150000元；同年9月10日，通过中国工商银行向李永行尾号为0955的工行账户转款50000元；同年9月22日，向李永行转款10000元，共计310000元。六、借条、收条，证实2016年9月1日李永行向吕某出具收条，内容为收到吕某50万元作为足浴店投资，且一年内还清。2017年1月22日，李永行向吕某出具借条，借款金额为16万元，还款日期为2017年12月22日。七、抓获经过，证实2018年6月6日，侦查机关将李永行列为网上追逃人员。2018年6月22日14时许，兰州车站派出所民警在兰州市城关区南关十字附近将李永行抓获归案。八、户籍证明，证明被告人李永行的年龄。上述证据经法庭质证后合议庭予以确认。本院据此查明，2015年年底，被告人李永行与被害人熊某111通过网上交友平台结识，并发展成为男女朋友关系，在取得熊某111信任后，自2015年12月底至2017年2月期间，李永行以公司矿产纠纷、朋友借款、项目需要资金周转等各种理由向熊某111提出借款，熊某111通过向亲戚、朋友借款、借款公司借款或将自己及朋友的银行信用卡交付李永行使用等方式先后给付李永行钱款共计67.27万元，后李永行陆续返还21.19万元。本院认为，被告人李永行以非法占有为目的，在无能力偿还的情况下，骗取被害人的信任，后骗取被害人人民币46万余元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人李永行提出的其没有诈骗被害人，与被害人是借款的辩解与所查明的事实不符，不予采信。其辩护人提出的本案系民间借贷，指控罪名不能成立的辩护意见不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李永行犯诈骗罪，判处有期徒刑九年二个月，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月22日起至2027年8月21日止；罚金在本判决生效后十日内缴纳）二、对被告人李永行犯罪所得人民币46.08万元予以追缴.如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青海省西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 徐 波审 判 员 雷 林人民陪审员 陆 娟 二〇一九年六月二十五日书 记 员 马忠云附：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。