河北省永清县人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀1023刑初71、121号公诉机关廊坊市永清县人民检察院。被告单位永清县金恒中小企业信用担保有限公司，组织机构代码557673034,单位注册地址：河北省永清县西外环廊霸路东侧，法定代表人郝翠朴。诉讼代表人：刘远,该公司法律顾问。被告人郝翠朴，女，1972年3月14日出生，汉族，永清县金恒中小企业信用担保有限公司法定代表人。户籍所在地河北省廊坊市永清县，住永清县，2017年6月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被永清县公安局刑事拘留，同年7月24日经永清县人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于廊坊市看守所。辩护人崔伟强，河北恒帆律师事务所律师。被告人郝伯承，男，1966年3月29日出生，汉族，群众，永清县金恒中小企业信用担保有限公司业务员。户籍所在地河北省廊坊市永清县，捕前住永清县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年9月17日被永清县公安局刑事拘留，同年10月20日经永清县人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于永清县看守所。辩护人谷亚静，河北天源通和律师事务所律师。被告人白振岭，男，1962年9月6日出生，汉族，高中文化，永清县金恒中小企业信用担保有限公司业务员。户籍所在地河北省廊坊市永清县，捕前住永清县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年9月16日被永清县公安局刑事拘留，同年10月20日经永清县人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于永清县看守所。辩护人冯宝勇，河北金派律师事务所律师。辩护人林立强，河北典范律师事务所律师。被告人郝翠爽，女，1970年1月4日出生，汉族，群众，系永清县金恒中小企业信用担保有限公司出纳。户籍所在地河北省廊坊市永清县，住永清县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年10月26日被永清县公安局取保候审。辩护人李静，河北展坤律师事务所律师。被告人张瑞德，男，1954年2月16日出生，汉族，中共党员，永清县金恒中小企业信用担保有限公司业务员。户籍所在地河北省廊坊市永清县，住永清县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年9月16日被永清县公安局取保候审。辩护人申素梅，河北恒帆律师事务所律师。被告人夏一民，男，1963年7月18日出生，汉族，群众，永清县金恒中小企业信用担保有限公司会计。户籍所在地河北省廊坊市永清县，住永清县，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年9月17日被永清县公安局取保候审。辩护人李伟，河北恒帆律师事务所律师。永清县人民检察院以永清县院公诉刑诉(2018)45号起诉书，指控被告单位永清县金某中小企业信用担保有限公司（以下简称金某公司）、被告人郝翠朴犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月6日向本院提起公诉，并于2018年4月20日变更起诉，2018年5月28日永清县人民检察院以永清县院公诉刑诉(2018)99号起诉书指控被告人郝伯承、白振岭、张瑞德、夏一民、郝翠爽犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院立案后，决定将两案合并审理，并依法组成合议庭。2019年1月17日、18日公开开庭审理了本案。永清县人民检察院检察人员张建斌、张梅芳、刘洪涛出庭支持公诉。被告人单位永清县金某中小企业信用担保有限公司诉讼代理人刘远、被告人郝翠朴及其辩护人崔伟强、被告人郝伯承及其辩护人谷亚静、被告人白振岭及其辩护人林立强、被告人张瑞德及其辩护人申素梅、被告人夏一民及其辩护人李伟、被告人郝翠爽及其辩护人李静到庭参加了诉讼。现已审理终结。永清县人民检察院指控，2010年6月25日，被告单位永清县金某中小企业信用担保有限公司成立，被告人郝翠朴任法定代表人，被告人郝翠朴、张站（另案处理）为公司股东。永清县金某中小企业信用担保有限公司自成立至2016年期间，以单位名义通过与投资人签订委托借贷协议的形式，承诺高额返利，向社会不特定群体吸收资金共57460995元，截目前已有285名报案投资人，报案金额共计人民币42717602元，返款金额共计12572699元，尚未兑付金额共计人民币30144903元。被告人郝伯承、白振岭、张瑞德、夏一民、郝翠爽在永清县金某中小企业信用担保有限公司工作期间，执行法人郝翠朴的指令，参与吸收公众存款业务，致使存在永清县金某中小企业信用担保有限公司的存款到期后本金与产生的利息均不能支取。经鉴定归口到被告人郝伯承名下吸储金额为3552567元，归口到被告人白振岭名下吸储金额为3376042元，归口到被告人夏一民名下吸储金额为2264000元，归口到被告人张瑞德名下吸储金额为4906500元，归口到被告人郝翠爽名下吸储金额为4867950元。公诉机关认为，被告单位永清县金某中小企业信用担保有限公司违反金融管理法规、未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序；被告人郝翠朴系被告单位直接负责的主管人员，参与实施了决策、容许吸收公众存款的行为；被告人郝伯承、白振岭、张瑞德、夏一民、郝翠爽系被告单位的其他直接责任人员，参与实施、容许吸收公众存款的行为，被告人郝翠爽对投资人积极退赔损失。应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告单位的诉讼代表人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人郝翠朴对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人崔伟强提出辩护意见，对公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪无异议，被告人郝翠朴存在自首、当庭认罪、得到部分投资人谅解等从轻情节，请求从轻处罚。被告人郝伯承对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人谷亚静提出辩护意见，对公诉机关指控的主要犯罪事实和犯非法吸收公众存款罪均无异议，对归口到被告人名下的吸储人数及金额不认可，被告人郝伯承在单位犯罪中并未起到关键作用系从犯，到案后如实供述自己的犯罪行为并自愿认罪、悔罪，初犯、偶犯，建议从轻、减轻判处。被告人白振岭对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人冯宝勇、林立强提出辩护意见，对公诉机关指控的犯罪事实和犯非法吸收公众存款罪均无异议，但被告人白振岭主观上并不知道自己的行为是犯罪，他认为金某公司有营业执照、税务登记证、经营许可证中还许可融资，被告人没有能力对其合法性进行准确分辨。被告人只负责帮忙、介绍投资人到金某公司存钱，对于吸收钱款的去向没有决策权，系从犯。认罪态度较好、如实供述，初犯，请求从轻、减轻处罚。被告人郝翠爽对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人李静提出辩护意见，对公诉机关指控的罪名不持异议，对归口到被告人名下的吸储人数及金额不认可。被告人郝翠爽存在以下从轻情节，所起作用较小，自首，认罪悔罪态度诚恳，初犯、偶犯无前科劣迹，请求减轻处罚。被告人张瑞德对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人申素梅提出辩护意见，被告人在本案中所起作用较小，系从犯，如实供述、认罪、悔罪，主观恶性小，归口到其名下的投资人均是被告人家庭成员或者同事、朋友，没有吸收社会上不特定的大范围的人员，社会影响小，并得到投资人的谅解，其本身也是受害者。对于归口到其名下的吸储金额也不认可，应将本人及近亲属以及蒋某、杨某2的金额扣除。请求从轻、减轻处罚。被告人夏一民对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。但认为他在金某公司做兼职会计，没有参与非吸资金的运营，也没有向社会公众宣传，经他介绍来金某公司存款的都是他的亲戚、朋友、同学。辩护人李伟提出辩护意见，对公诉机关指控的罪名无异议，但认为被告人夏一民没有吸收公众存款的主观恶意，归口到其名下的投资人都是其亲属、同学、朋友，并未对外宣传。被告人在金某公司任兼职会计，不参与公司的组织、决策，不是直接责任人也未积极参与，所起作用小，并且到案后如实供述自己的犯罪行为，认罪态度好，得到投资人谅解。请求从轻、减轻处罚。经审理查明，被告单位永清县金某中小企业信用担保有限公司（以下简称金某公司）于2010年6月25日登记成立，股东有被告人郝翠朴、张站。郝翠朴任法定代表人，亦为金某公司经营决策人。金某公司登记的经营范围是：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保等与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务，及以自有资金进行投资及国家政策允许的其他业务。自金某公司成立至2016年期间，以单位名义通过与集资人签订委托借贷协议的形式，承诺高额返利，向社会不特定群体吸收资金共计57460995元，并用所吸资金放贷，导致不能按约定兑现集资人的本金及利息，截止案发前，尚未兑付金额共计人民币30144903元。被告人郝翠朴做为金某公司法定代表人负责公司的全面工作，决策、指挥、操作金某公司吸收存款、对外放贷等业务；被告人郝伯承作为金某公司业务员主要负责吸收存款、向外发放贷款和回收本金、利息；被告人白振岭、张瑞德作为业务员主要负责对外宣传、吸收存款；被告人郝翠爽任某2公司出纳，主要负责金某公司日常事务，收取存款、出单，发放工资等公司日常开支工作；被告人夏一民任某2公司兼职会计，主要负责金某公司正常担保业务的记账、报税、工商年检、向中小企业每月报表登记及吸收存款。同时查明，经被告人张瑞德、夏一民介绍到金某公司存款的集资参与人大部分为其亲友，且二人已获得相关人员谅解。另查明，被告人郝翠朴、郝翠爽自动投案，到案后如实供述自己的主要罪行，被告人郝伯承、白振岭、张瑞德、夏一民被抓获到案后如实供述自己主要罪行。上述事实，有公诉机关提供，经庭审举证、质证、本院予以确认的下列证据证实：（一）被告人供述1、被告人郝翠朴的供述证实,金某公司自2010年成立后，主要业务是吸收老百姓的资金，按照年息15%吸储，按月息30%对外放贷。一小部分业务是为吉银村镇银行提供担保。吸收存款的方式主要是采取人拉人的方式对外宣传吸收存款。负责宣传吸收存款的人员有郝翠爽、郝伯承、夏一民、白振岭、张瑞德。金某公司的工作人员有郝伯承、郝翠爽、夏一民。郝伯承在公司担任业务员，郝翠爽在公司协助会计工作，二人都是从2010年底到金某公司上班。夏一民在公司任会计，2011年到金某公司上班，白振领、张瑞德是帮助金某公司吸收资金的人员。公司员工一个月工资1000多。金某公司的工作人员每年吸收60万元任务发工资，完不成不发工资，完成之后按照1%左右提好处费，实际上全部都能完成，到后来就不订任务了。后来金某公司亏损了，就不给提成了。存款的凭证是金某公司发给存款人委托借贷担保协议（小绿本），存款的老百姓不知道资金的用途。金某公司按月息30%对外放贷，还有一小部分业务是在吉银村镇银行为借款人提供担保。自公司成立吸收存款5000余万元。２、被告人郝伯承的供述证实，金某公司实际业务是从社会吸收存款，向外发放贷款。存款年息1.5分，贷款月息3分；金某公司存款的业务是通过向亲朋好友宣传，再通过他们向外宣传的方式进行宣传的。公司的人员情况，郝翠朴是法人，他负责向外发放贷款、向回收款和吸储，夏一民是会计，业务员有白振岭、张瑞德、郝翠爽，负责介绍存款。公司的股东有张站，但没有见过面。他介绍了30多户来公司存款，还把白振岭、张瑞德介绍到公司里面干业务。他从2012年在金某担保公司工作，主要负责向外放款，向内回收贷款。2012年至2016年在金某担保公司工作期间多次向外宣传金某公司，承诺如在本公司存钱满一年利率为15%的高额回报。郝翠朴不让公开宣传，就私底下以人传人的方式把金某担保公司有执照、利息高的事宣传出去了，每个人每年办理60万的指标，达不到指标就扣工资，别人拉回来的1万元存款就给1%的提成，他为公司拉回来的存款没有提成，郝翠朴隔三差五的就会给他几百。3、被告人白振岭的供述证实，他原来是民生保险公司的业务员，是通过郝伯承认识的郝翠朴，郝伯承在2011年带着郝翠朴找到他，让他在做保险的时候帮助金某公司做宣传，拉存款。通过他的介绍不少人都到金某公司存款了。他帮助介绍了80人左右到金某公司存钱600万左右，有50人是他同村里的人，有20多人是其他村的，有一小部分是亲戚。平常他不在公司上班，只有有储户存款的时候他就带着储户一起去公司办理业务。这几年领了公司的工资加提成共计11万元。公司人员构成是：有七个人，郝伯承、郝翠爽、白振岭、夏一民、郝翠朴、张瑞德、孟某2。夏一民是兼职会计，郝翠爽任出纳、郝伯承负责收贷和放贷，张瑞德在金某担保兼职业务员，还有孟某2也在兼职业务员。公司人员的分工是郝翠朴随口定下来的，没有书面的东西。4、被告人夏一民的供述证实，他2011年到金某公司任兼职会计。负责公司正常担保业务的记账、报税、工商年检、向中小企业每月报表登记。每个月的工资是1500元，一般一个月去一次金某公司。金某公司的人员构成是：六、七个人，郝伯承、郝翠爽、白振岭、夏一民、郝翠朴、张瑞德、娇娇（郝某3）。郝翠爽任出纳，郝伯承负责要账及收取利息，白振岭、张瑞德在金某公司担任业务员，负责找储户。他知道金某公司向个人吸取资金的情况，看到过有人在金某公司存钱。他介绍了一些亲戚、同学到金某公司存款，大约10人左右。5、被告人张瑞德的供述证实，他于2011年经郝伯承介绍到金某担保公司上班，每月工资1500元，他介绍过14个人到金某担保公司存钱，这些人全是他家的亲戚，大概存了590万。其他内容与郝伯承、夏一民、白振岭供述一致。6、被告人郝翠爽的供述证实，她于2012年至2014年的年底在金某公司做业务员，每月工资1500元，有人来存钱就办理相关业务，也向人宣传过金某公司利息高、有保障。介绍过贾某2、贾彩云等人存款，具体是谁记不清了。2017年2月20日替金某公司偿还了徐某11万元。其他证实内容与张瑞德、郝伯承、夏一民、白振岭一致。（二）集资参与人的证言1、山某的证言证实，是郝翠朴介绍他在金某公司存款，本金有48万元，利息有8万多元，本金和利息都没给付。2、刘某2的证言证实，2015年他通过郝翠朴介绍到金某存款，后来本息续存了，未兑付的有5万元。3、王某4的证言证实，2015年她通过郝翠朴的老公何志刚介绍在金某公司存款，由郝翠爽给办的手续。4、孟某2的证言证实，她是中国人寿保险公司的工作人员，郝翠朴说有钱可以存在金某公司，她在金某公司存款50万元，她表弟太玉刚（存折名字是其妻燕淑云）在金某公司存了60万元。她没给金某公司介绍过人存款。集资参与人范某2、刘某1、张某1等人的证言与山某、刘某2、王某4的证言内容一致，分别证实由郝翠朴介绍到金某公司存款，至今本息不能兑现的情况。4、贾某1的证言证实，他是经过郝伯承的介绍到金某公司存的钱，手续是郝翠爽给办的。现在还有10万元本金还续存在了金某公司。5、朱某1的证言证实，她是通过郝伯承介绍在金某公司存款，郝翠爽给办的手续。6、潘某云的证言证实，她通过郝伯承介绍在金某公司存款，经办人是郝翠爽。集资参与人曹某、陈某1、王某1等人的证言与贾某1、朱某1、潘某云证言内容一致。分别证实由郝伯承介绍到金某公司存款，至今本息不能支取的情况。7、张某9的陈述证实，自己是通过白振岭的介绍在2016年6月4日存入了6万元,到期本息合计69000元；存钱的方式是把钱给的白振领，白振岭给他存折。8、宋某4的陈述证实，自己是通过白振岭的介绍在2015年12月10日存入了30000元,到期本息合计34500元，钱的给付方式是把钱给的白振领，白振岭给他存折。9、张某10的陈述证实，通过白振岭介绍存入本金2万元，利息3000元，其夫李廷虎存入本金104500元，利息15675元，现在二人本息合计是143175元没有支取。集资参与人宋某5、宛志强、张金环、左桂江等人陈述与张某9、宋某4、张某10证言内容一致。证实由白振岭介绍到金某公司存款，至今本息不能支取的情况。10、籍祥月的陈述证实，自己是通过郝翠爽的介绍到金某投资的，最早是在2014年进行的投资，后来本息续存了，投入了本金60万元，在2016年9月1日先后兑付了545000元，目前没有兑付的还有145000元，其中自己的是115000元，老公张家宁的连本带息是3万元。11、刘某4的陈述证实，通过郝翠爽介绍进行的投资，最早是2014年存了12万元，郝翠爽经办后把存折给了他。现在本息合计158700元。12、夏某的陈述证实，他是通过郝翠爽介绍到金某公司存钱的。最早是在2014年，郝翠爽说出现风险的话，公司还不了她替公司还。手续是郝翠爽给办的，目前尚未兑付的钱是345000元。集资参与人徐某1、王俊平、张某11、李汶娟等人陈述与籍祥月、夏某、徐某1证言内容一致。证实由郝翠爽介绍到金某公司存款，至今本息不能支取的情况。13、柴某1的陈述证实，是通过张瑞德的关系，2015年5月25日存入金某公司30000元，至2017年5月25日本息合计39675元不能支取。14、李某3的陈述证实，是通过张瑞德的关系，分四次存入金某公司2900000元，利息435000元不能支取。15、孙某2山的陈述证实，通过张瑞德的关系，孙某2山存入金某公司60000元，姑爷耿彪两次存入金某公司100000元，姑爷考永贺两次存入金某公司60000元。集资参与人徐某2、李某4、纪某等人陈述与柴某1、李某3、孙某2山证言内容一致。证实由张瑞德介绍到金某公司存款，至今本息不能支取的情况。16、张某12的陈述证实，通过夏一民的介绍在金某公司存的款，本息共计23万元，通过郝某3、郝翠朴、张某13昌转账还了6万元。17、王安国的陈述证实，2013年左右通过夏一民介绍在金某公司存入了60万元；2017年1月5日王安国与金某公司签订了一份75万元的还款协议，约定还款期限在2020年1月5日前将上述款项还清。集资参与人李高超、李某5等人陈述与张某12、王安国证言内容一致证实由夏一民介绍到金某公司存款，至今本息不能支取的情况。19、朱某2的证言证实自己在2016年3月15日存入了1万元钱,朱某2的弟弟与金某公司的门脸挨着,听他弟弟赵某1说的金某的信誉不错,当时存入的是现金,当时存钱的时候郝翠朴的侄女也在场。20、柴某2的证言证实，自己是通过朋友的介绍在2016年6月20日存入了4万元,当时存入的是现金,当时存钱的时候是郝翠爽给办的手续。21、张某14的证言证实，自己是通过亲戚的介绍在2017年9月2日分两笔存入了4万元,当时存入的是现金。22、赵某2的证言证实，自己通过丈夫李文辉的朋友介绍到金某存钱的，两人先后在金某存了七笔钱，连本带息有460000元未支取，约定利息是15%。其余集资参与人龙某、郝某1、王某2、张某2、赵某1、周某、孟某1、高某1、范某1、宋某1、宋某2、白某、肖某1、雷某、宋某3、王某3、张某3、郝某2、李某1、高某2、邵某、张某4、孙某1、于某、张某5、李某2、杨某1、张某6等人的证言内容基本一致，均证实在金某公司存款及金某公司不能按协议兑现的情况。（四）从金某公司借款人的证言，分别证实金某公司所吸资金的流向。1、任某1的证言证实,2013年从郝某4亲戚（金某公司）处借款20万。2、邢某的证言证实，2011年从金某公司借款20万元。3、刘某3证言证实，2016年在郝某4处（金某公司）借款460万元。4、刘某5的证言证实，2014或2015年从郝某4处（金某公司）借款10万元。证人窦某、张某7、陈某2、肖某2、张某8、陶某、苑某等人的证言与任某1、邢某、刘某3、刘某5证言内容基本一致，分别证实在金某公司借款，尚未还清情况。（五）鉴定意见证实，金某公司吸储金额共57460995.00元，涉及集资人员346人，其中报案人285人。金某公司对外放贷合同69份，涉及金额为21014540.00元。（六）书证1、金某公司的工商登记资料证实，金某公司成立于2010年6月20日，公司由郝翠朴、张站出资设立的，公司注册资本500万元，公司的经营范围是：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保等与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务，及以自有资金进行投资及国家政策允许的其他业务。2、永清县工业和信息化局出具的说明，证实永清县金某担保公司不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款等业务。3、金某中小企业担保公司吸收存款人名称及流水账、金某中小企业存款记录、贷款基准利率调整表（郝翠朴提供），证实被告单位吸收存款的情况。4、抓获经过证实，郝翠朴、郝翠爽系自动投案，夏一民、郝伯承、张瑞德、白振领系抓获到案。5、办案说明、户籍信息、证实郝翠朴、郝翠爽、夏一民、郝伯承、张瑞德、白振领的身份等自然情况。6、郝某4、张某13昌、郝翠朴、白振岭、夏一民、郝某3账户的银行交易流水，证实上述人员吸收存款及对外放贷的情况。7、借款合同及相关证据，证实金某公司向外放贷款的情况。上述证据相互印证，足以证实金某公司及各被告人向社会不特定人员吸收存款的事实。本院认为，被告单位永清县金某中小企业信用担保有限公司向社会不特定人员非法吸收存款，严重扰乱国家金融秩序，数额巨大；被告人郝翠朴、郝伯承、白振岭、郝翠爽、张瑞德、夏一民为该单位直接负责的主管人员或其他直接责任人员，上述单位及各被告人之行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控的罪名成立。被告人郝伯承、白振岭、郝翠爽、张瑞德、夏一民在共同犯罪中其次要、辅助作用，均系从犯，依法减轻处罚，各辩护人关于此情节的辩护意见，予以采信。被告单位永清县金某中小企业信用担保有限公司、被告人郝翠朴、郝翠爽具有自首情节，依法可从轻处罚。被告人郝伯承、白振岭、张瑞德、夏一民到案后如实供述，依法可从轻处罚。本院根据被告单位及各被告人的犯罪情节、所起作用和对社会危害程度确定相应刑罚。被告人张瑞德、夏一民犯罪情节轻微，依法可免于刑事处罚。对被告单位永清县金某中小企业信用担保有限公司依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第六十四条；对被告人郝翠朴依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款；对被告人郝伯承、白振岭依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款；对被告人郝翠爽依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条；对被告人张瑞德、夏一民依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第三十七条之规定，判决如下：一、被告单位永清县金恒中小企业信用担保有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币100000元。（罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人郝翠朴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月17日起至2021年2月16日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人郝伯承犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月17日起至2019年9月16日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）四、被告人白振岭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月16日起至2019年7月15日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）五、被告人郝翠爽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年。并处罚金人民币30000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。限被告人郝翠爽自判决生效之日起十日内持刑事判决书到居所地司法所报到，接受社区矫正。根据相关规定，社区服刑人员未在规定时间内报到，脱离监管一个月以上的，应当撤销缓刑，收监执行。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）六、被告人张瑞德犯非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚。七、被告人夏一民犯非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚。八、被告单位永清县金恒中小企业信用担保有限公司非法吸收公众存款的违法所得予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十五份。审判长  厉澜泳审判员  洪书琴审判员  李 蓓二〇一九年六月十七日书记员  周 娜书记员  郝雪松