黑龙江省哈尔滨市平房区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑0108刑初11号公诉机关黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院。被告人程连合，男，汉族，1969年6月23日出生于黑龙江省尚志市，大学文化，系北京盛世汇海投资管理有限管理有限公司哈尔滨平房分公司负责人，户籍地黑龙江省尚志市，住黑龙江省哈尔滨市香坊区。2017年4月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2017年5月18日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市平房区看守所。辩护人李宏，北京市百瑞（哈尔滨）律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院以哈平检诉刑诉（2017）183号起诉书指控被告人程连合犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院于2018年1月2日立案，依法组成合议庭。哈尔滨市平房区人民检察院于2018年7月19日以哈平检诉刑追诉[2018]3号追加指控被告人程连合非法吸收公众存款罪事实；本院于2018年9月6日公开开庭审理了本案；黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指派检察员康宁出庭支持公诉。被告人程连合及其辩护人李宏到庭参加了诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指控，2015年8月，被告人程连合在哈尔滨市平房区注册成立了北京盛世汇海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司（以下简称平房分公司），并任该公司的负责人。程连合在未经有关部门依法批准的情况下，招募多名业务员并通过散发传单等方式在社会上宣传北京盛某海投资管理有限公司的投资理财项目，并与众多投资者签订协议，收取投资者的投资款。经司法鉴定，程连合在平房分公司成立之前及之后，共在哈尔滨市平房区及道里区实际吸收资金人民币25，035，000.00元。被告人程连合于2017年4月13日被公安机关在哈尔滨市平房区抓获。针对上述指控，公诉机关提供了相应证据，并认为：被告人程连合在未经有关部门依法批准，组织他人向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，被告人程连合在共同犯罪中系主犯。被告人程连合如实供述犯罪事实，可从轻处罚。被告人程连合辩称，本人不是个人犯罪，应是单位犯罪。对指控的数额有异议，其不是主犯。被告人程连合的辩护人认为：一、对公诉机关指控的罪名部分持有异议。程连合个人不构成非法吸收公众存款罪。1、盛某海投资管理有限公司不是`被告人程连合个人设立的。2、程连合按总公司的业务模式和要求，以总公司的名义开展工作，涉案行为是单位行为，共同行为，程连合不应以个人名义涉案行为承担责任。3、程连合个人未参与涉案行为的组织和决策，未收取客户的投资款，在整个涉案行为中起次要和辅助作用。二、程连合实际吸收资金人民币25，035，000.00元对其量刑与实际不符。其中王某1团队在2016年4月至7月间的业绩不应算作程连合吸收的存款数额内，另外，审计部门认定的数额所涉及的存款户，有很多是公司管理人员、业务员的亲朋好友，上述人员是特定人员，不符合犯罪构成中“面向社会不特定公众吸收存款”中不特定公众的定义，另有存款客户存入的资金到期后未取出重新转存，所吸收的金额不应重复计算，以上性质的客户的涉案金额应从涉案总额中扣除。三、假定被告人程连合的行为被认定为有罪，其具有如下从轻或减轻的犯罪情节。1、被告人一贯表现良好，无前科劣迹2、被告人能采取积极的行为，防止涉案行为造成的后果扩大。3、被告人一直能够如实的陈述案件事实，并对因未能及时兑付部分投资人的资金给投资人造成的损失感到十分的后悔和歉意，其主观恶性不深。4、涉案行为是盛某海公司在全国范围内整体行为的一部分，是单位行为，是共同行为，被告人未参与组织、决策，未实际取得和支配投资款项，起到是次要和辅助作用，应减轻处罚或免予刑事处罚。经审理查明，北京盛某海投资管理有限公司于2013年7月11日注册成立，法定代表人刘某1，住所地北京市朝阳区朝阳北路107号院58号楼302内305室，其公司经营范围为投资管理，资产管理，投资咨询，经济贸易咨询，财务咨询（不得开展审计、验资、查账、评估、会计咨询、代理记账等需要专项审批的业务，不得出具相应的审计报告，验资报告、查账报告、评估报告等文字资料），项目投资，企业管理咨询（未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金，不得公开开发证券类产品和金融衍生品交易活动、不得发放贷款、不得对投资企业以外的其他企业担保，不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，依法须经批准的项目，经有关部门批准后依批准的内容开展经营活动）。2015年3月19日北京盛世汇海投资管理有限公司哈尔滨分公司在哈尔滨市道里区埃德蒙顿路63号成立，负责人田某。2015年8月19日，北京盛世汇海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司在哈尔滨市平房区新疆大街22-10号成立，公司负责人程连合，经营范围为接受总公司的委托，以总公司的名义在总公司的经营范围内从事经营活动。2014年10月至2016年11月间，被告人程连合筹建公司招聘业务员后，并组织下设的团队经理王某1、杨某1英、薛某及业务员等人采用公开开会、讲课、散发传单方式，对外宣传投资期限分别为三个月、六个月、十二个月不等，出借类型分为汇海通、月息通、汇海宝、月息宝、玖玖盈、双季盈、单某盈等七种，分别对应8%、9%、10%、11%、12%、13%等年化利率的P2P投资理财形式且能获取高额利息为名，并与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》、《债权转让及受让协议》，承诺借款期限按照协议约定按月返还利息，借款到期后返还全部本金，通过让集资参与人刷POS机的方式向社会上大量不特定人群非法吸收公众存款。被告人程连合于2014年10月任北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司总监及升任财富中心经理期间，北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司、北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨分公司（道里区）共非法吸收公众存款167人次，实收金额24,843,000.00元、返本金额3362,000.00元，返利金额1,018,156.56元,造成损失金额20,439,543.44元。被告人程连合将所吸收的款项通过第三方平台转入北京盛某海投资管理有限公司总公司账户内。被告人程连合于2017年4月13日被公安机关在哈尔滨市平房区抓获。上述犯罪事实有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被告人程连合的户籍证明：程连合的基本身份信息及案发时系完全刑事责任能力人，依法应负刑事责任。2、案件来源、到案经过：2017年3月，王某2、唐某等30余名群众到平房分局经侦大队报案称，在2015年和2016年之间，到地址为新疆大街22-10号的盛某海投资管理有限公司购买理财产品，到期未返还本金和利息达200余万元。被告人程连合于2017年4月13日被公安机关在哈尔滨市平房区抓获。3、哈尔滨市公安局经侦支队交办工作通知单：2016年12月13日，北京市朝阳分局对盛某海公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。根据北京市推送的名单，该公司在全国拥有100余家分公司，其中涉及我市3家。4、信用信息详情单：（北京总公司成立日期：2013年7月11日、经营范围：未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益）、私营企业基本注册信息查询单（平房分公司负责人：程连合，成立日期：2015年8月19日，经营范围：接受总公司的委托，以总公司的名义在总公司的经营范围内从事经营活动。不含许可项目、依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）、盛某海有限公司平房分公司的营业执照（负责人：程连合，经营范围：接受总公司的委托，以总公司的名义在总公司的经营范围内从事经营活动），北京总公司营业执照（经营范围：投资管理；资产管理；投资咨询；经济贸易咨询；财务咨询,不得开展需经专项审批的业务；项目投资；企业管理咨询）、分公司登记申请书、北京公司章程、房屋租赁合同（叶某与北京公司签订）。北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨分公司营业执照。营业场所：道里区埃德蒙顿路63号，负责人：陶某，成立日期；2015年3月19日，经营范围：投资管理；资产管理；投资咨询；财务咨询；项目投资；企业咨询管理。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）落款是3月19日。负责人信息表：田某，2015年7月3日。私营企业基本注册信息查询单。哈尔滨分公司，负责人：田某，成立日期：2015年3月19日，核准日期：2015年8月6日，负责人变更日期：2015年8月6日，变更前为陶尚坡，变更后为田某。哈尔滨分公司营业执照，负责人：田某，落款日期为2015年8月6日。负责人信息表：陶某，2015年3月19日。证实北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司不具备合法吸收公众存款业务的资质。5、北京盛某海投资管理有限公司的任职文件：证实任命程连合为北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司的负责人。6、盛某海有限公司平房分公司的宣传单若干份：证实该公司提供多种理财模式，X个月短期理财，预期年化收益率6.6-13%。7、个人出借咨询与服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、集资人的银行流水单（银行卡交易明细）：证实其吸收资金的方式及资金的数额、流向。8、北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司使用的三台终端机编号为60255655、60260411及00307890的POS机，自启用以来至今的全部收款纪录（2014年7月14日至2016年10月28日、2015年9月8日至2016年4月12日）、POS机支付授权单（刷卡小票）。9、盛某海财富中心人员绩效考核制度：组织结构、职级序列（销售职级：理财顾问等七个级别、管理职级：团队经理、销售总监、财富中心经理、大区总监）、各层级业绩考核标准。10、扣押物品清单：证实该公司宣传内容、方式及组织机构、员工缴纳社保情况、手写团队业绩目标、王某1团队构架、工作计划与思路。11、北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨分公司营业执照及在逃人员登记表：证实其该公司负责人田某，营业场所为哈尔滨市道里区埃德蒙顿路63号，田某系在逃。12、程连合工商银行卡、农业银行卡交易明细：证实其资金流水情况。13、租房合同：出租人叶某与北京盛某海哈尔滨平房分公司签订的房屋租凭合同，该公司地址为哈尔滨市平房区新疆大街22-10号。14、手写会议记录（黑龙江区域会议：9月工作总结、10月工作计划）、培训材料（话术目录、销售禁语）、入职登记表等内部工作表格：证实该公司布置工作、召开会议情况及员工入职情况。15、哈尔滨市公安局平房分局出具的情况说明：证明程连合将所吸收的款项都通过第三方平台转到盛某海北京总公司，程连合未获取吸收的款项。16、证人艾某1的证言：我在北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司工作过，是2016年1月8日开始上班，一直到2016年11月份公司出事。我一直在那里担任业务员，负责找客户拉投资。盛某海平房分公司哈尔滨市的总负责人是程连合，负责管理平房分公司和道里分公司；王某1是总监，她是负责管理平房分公司的；杨某1英是盛某海平房分公司团队经理，负责管理我们这些业务员。王某1有好几个团队，具体有多少个团队我不清楚，杨某1英只是其中一个团队经理。在平房区的业务员有我、艾某2、卢某，我们三个人都是杨某1英团队的，业务员还有王某3，袁超，但是他们是哪个团队的，我不清楚。我们就是拿着宣传单，到顺达商厦那里人多的地方，给过往的行人发放宣传单，宣传单上写的就是为了答谢新老客户，到我们公司去，有礼品赠送。要是有人到我们公司去，我们公司就给这些人开会，宣传盛某海投资的事情。我刚去公司的时候，是程连合和王某1讲，后来，杨某1英升为团队经理了就她讲。一般就是讲盛某海公司有营业执照，利率比银行高，而且公司注册资金是1.1亿，还用第三方支付平台，钱不经过我们公司，就是类似安全的话。一般开会就是一周开一次这样的宣传会，后来就是每2周开一次会议。参加会议的有已经投资的人，还有没有投资的人，来的人都能领到一份礼品，都是食盐、酱油、肥皂之类的东西。我们的流程就是客户来了之后找到业务员，到内勤邴艳秋那里领取合同，合同是一式三份的，客户签定合同，写上姓名、身份证号，电话，银行卡号，所属银行，紧急联系人，投资金额，还有我们所属的单位名称，业务员姓名团队，经理姓名，总监姓名，还有就是选择的什么类型的投资，什么利率。之后就是客户刷卡付投资款。我知道一共有2种方式，一种是刷卡的，用的是上海富友的POS机，能出来刷卡小票的；还有一种是中金支付的，但是我从来没有使用过中金支付的付款方式。我一直都用的是上海富友的POS机刷卡的那个机器，一共出来2张小票，没有签字的跟一份合同交给客户，另外两份合同及客户签字的小票交给内勤邴艳秋，她负责把合同邮寄给北京总公司。我是初级理财顾问，我的每个月任务是拉来10万投资，每三个月也考核一次，三个月的考核要达到30万；高级理财顾问每个月的业绩达到25万。对应的级别不同，每个月的工资也不一样，初级理财顾问每月工资2250元，高级理财顾问每月工资2700元，资深理财顾问每月工资3600元，客户经理每月工资4500元。一般是在相对应的级别对应的业绩计算，分别是1.5%，比如我的每月业绩要求是10万元，就按照吸收投资金额的1.5%计算，每月的提成和工资都是北京的总公司直接打到我们个人的银行卡里的。程连合、王某1、杨某1英的业绩、工资和提成情况我不清楚。盛某海平房分公司我就见过上海富友的POS机，几台不知道。中金支付的划扣资金是谁操作的我不清楚。通联支付的POS机，我没有见过，也没有听说过。我总的业绩是51万左右，我自己10万元，我父亲25万元，我嫂子1万，我的一个同学5万，还有2个客户每人5万，共10万，我的业绩就是这些，我的这些业绩都没有回来，都扔到里面了，其他人的业绩我不清楚。我没有获得提成，我父亲的提成我直接交给他了，我同学和我嫂子的提成我也都给他们了，另2个客户的提成我给他们买东西了。其他人的情况我不了解。盛某海平房分公司总共吸收多少资金，我不清楚。17、证人李某1的证言：我是2016年6月份到7月份，在北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司当业务员。我是2015年11月份，我通过孙某知道盛某海公司这个投资利息挺高的，我就投了10000元钱，后来到2016年6月份的时候，我再次到这个盛某海公司投资50000元的时候，跟孙某聊天的时候，他说我也可以在这工作，还给交五险一金，当时我就报我儿子的名字，我想给他交五险一金，之后，我就在这里上班。每天上班打卡，有的时候我打完卡就走了。这期间我的同学和亲戚通过我在这里投资了，一笔是20000元，一笔是50000元，算是我的工作业绩，后来到7月份的时候，也没有给我儿子交五险一金，我就离开这个单位了。程连合是公司总经理，主管哈尔滨市的业务；王瑛是负责管理道里区和平房区的2个公司的业务；杨某1英是平房区公司的主管；我就知道他们三个人是公司的领导。程连合是哈尔滨市这个大区域的总经理，包括道里区和平房区，好像还有阿城区，王某1是是程连合的副手，是副总经理；杨某1英就是平房区的这个公司的主管负责人。平房区这个公司的业务主要是杨某1英负责主持开展工作，开会，讲课，都是杨某1瑛主持。大多数都是杨某1英来讲，有的时候王某1也来讲。听课的人都是已经投资的人和还没有投资的人。一般就是讲在盛某海存钱，利息适中，没有风险，公司还有风险准备金，不会损害投资的人利益，让大家投资的意思，大概就这些。盛某海公司有宣传单，我见过。我没有发放过，我去的时候公司说不让发了，别处的公司好像被罚款了。宣传单上写的什么内容我记不清了，大概就是投资的方式和利率什么的。当时我在盛某海工作的时候大概有7、8名业务员，我就知道这几个领导的名字，其他的业务员我不熟。我就在那里一个月的时间。我不知道怎么计算业务员提成的，我在那里领过1200元的一个月的工资。18、证人卢某的证言：我在盛某海公司担任业务员，从2016年4月19日到2016年11月份。公司出事之后，我就再也没有去过。田某是黑龙江省的总负责人，程连合是哈尔滨市这个区域的总负责人，王某1是平房区盛某海公司的负责人，杨某1瑛是平房区盛某海公司的团队经理，还有一个内勤叫刘万梅，剩下的就是一些业务员。业务员有我、尚某、邴艳秋（内勤兼业务员）、艾某2、艾某1、王某3、吴某、张某，蒋某，我现在能想起来的就是这些人。田某是黑龙江省的总负责人，对黑龙江省所有的业务网点进行管理。黑龙江省包括有哈尔滨市、牡丹江市、绥化市、佳木斯市，这几个城市都有盛某海的公司；程连合是哈尔滨市的总负责人，负责管理平房区、道里区、阿城区、呼兰区、尚志市的这几个区域的盛某海公司所有工作；王某1是负责管理平房区盛某海公司的全面工作；杨某1英是平房区盛某海公司的团队经理，负责业务员的管理、招聘，礼品发放，开会、宣传等等工作。我听杨某1英说过，北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司的法人代表是程连合，但是我没有见过营业执照，这些东西都被邴艳秋锁起来了。在阿城区的盛某海公司在那里有办公地点，但是因为业绩不好，到2016年6月份左右关闭了，大概运行了2、3个月的时间；呼兰区是打算在那里开办公司，但是没有开起来；尚志市在那里做过宣传，没有开起来；所以正常运营时间比较长的就是平房区和道里区这2个分公司。最开始的时候，王某1是在平房区的盛某海公司这里工作，道里区那边是一个叫薛某的女的在那边负责，后来王某1也到道里区那边去了，但是还管着平房区盛某海公司的事情。我到这个公司的时候，王某1就已经到道里区那边去了，我刚才说的这些都是平常聊天听杨某1英说的。我跟杨某1英是朋友，以前就认识，我到这个公司上班就是通过杨某1英介绍的。我们平常都管她叫杨某1英，但是有的时候他老公管她叫杨丹，我记得有一次我还问过她这事，她说她有2个名字，一个是杨丹，一个是杨某1英。她以前是在平房区住，公司出事之后，她就不在平房区住了。程连合负责哈尔滨市的所有盛某海公司全面工作，他一般在道里区的公司那边，偶尔也来平房区的公司，来了之后也不怎么接触我们。盛某海公司的宣传是杨某1英印制了很多宣传单，一次大概印制一万张，这些宣传单发放完了，杨某1英再去印宣传单，就是这样。我们这些业务员都拿着这些宣传单，在平房区的太平洋商厦，还有南厂的东安文化宫、还有东轻广场，还有建文广场，反正到就是人多的地方，我们在那里给过往或停留的人发放我们盛某海公司的宣传单。在公司出事之后，杨某1英把剩下的很多的宣传单都给处理掉了。要是有意愿投资的人，就到我们公司的去，在我们二楼的会议室，杨某1英负责给这些想投资的人讲盛某海公司的投资模式，讲我们公司的利息适中，投资安全，一定到期还本付息，保本保收益。公司还有2亿的保证金，能保证客户投资安全。大概就是这些话。杨某1英有时候不在，艾某1和尚某也给这些客户讲过2次。我刚到公司的时候，每个星期是开2次这种宣传的会议，在开会之前，都是业务员先联系已经投资的人，告诉他们什么时间开会，开会要发放一些小礼品，比如挂面、洗衣液或是食盐等类似的东西，还有一些还没有投资的人，也会到我们公司参加宣传会议。开会一般是杨某1英给这些参加会议的人讲投资的事情，还是我们公司利息适中，投资安全，到期还本付息之类的话，会后再给这些参会的人发放礼品，每人一份。我刚到公司的时候，这种宣传会议，一般是一个星期开2次会议，到后来，一个星期开一次宣传会议。我们单位对业务员的内部培训是都是杨某1英给我们进行讲课培训。就是她提前准备一些客户可能会提出的问题，针对这些问题杨某1英告诉我们怎么向客户说。公司对业务员的要求是每个月最少要有10万元的业绩，如果完成10万元的业绩，会有1500元的提成款，但是这个10万元的必须是存12个月的，要是3个月、6个月、9个月的就不会达到1500元的这个数值，要少一些，具体多少我说不清楚。我们这些业务员是分级别的，有初级、中级和高级，每月的工资也不同，级别越高工资越高。我是初级，每个月工资是1500左右，中级大概是6000元左右，其他的我就不了解了。客户打算来投资的时候，艾某2先把3份空白的合同从内勤邴艳秋那里领出来，再交给业务员，由业务员跟客户签订"个人出借咨询与服务协议"，一式三份，客户留一份，另外2份交给艾某2,正常应该交给杨某1英的，但是艾某2是杨某1英的二姐，她们是表姐妹的关系，杨某1英有的时候事情多，就是艾某2负责收集合同。艾某2在把合同交给内勤邴艳秋，邴艳秋在把这些收集起来的合同通过顺丰快递邮寄到北京的总公司。同时艾某2把POS机拿出来，指导客户刷卡支付投资款，打印出来的付款小票，客户留存一份，另一份付款小票与客户的身份证复印件、银行卡复印件放在合同里一起邮寄到北京的总公司。另外还有一种情况，就是客户不能拿银行卡或是客户想每个月能收到支付利息的短信通知的，可以选择另外一种支付投资款的情况，就是使用上海中金支付平台，只要客户签订合同之后，提交银行卡复印，身份证复印件以及手机号码，在银行卡内存入投资款，艾某2就在电脑上操作，过一、二天，投资人留下的手机号码就会收到一条短信通知，通知客户盛某海公司已经通过上海中金支付平台把客户的投资款划扣走了，要是客户选择的是按月付息的，每个月客户都会收到支付利息的通知短信。这种情况下，客户就没有刷卡小票。盛某海公司应该是有3台POS机，但是到了2016年8月份的时候，其中1台POS机邮寄回北京总公司了，不知道是什么原因。盛某海公司我知道有2个第三方支付平台，一个是上海富友，还有一个是上海的中金支付。杨某1英的总业绩大概180万左右，艾某2的总业绩大概是200万左右，我大概是20万左右，艾某1总业绩大概100万左右、王某3总业绩大概150多万、吴某总业绩大概50万左右、张某总业绩大概10万左右，蒋某总业绩大概8万左右，尚某总业绩大概30万、邴艳秋的业绩不了解。盛某海公司平房分公司一共吸收大概是400万到500万元之间，具体数字我不清楚。19、证人尚某的证言：从2015年7月份到2016年11月份，我在北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司担任业务员，负责跑业务找客户投资。程连合是哈尔滨市财富中心的负责人，负责管理哈尔滨市的盛世汇海平房分公司和盛某海道里区分公司；盛某海平房分公司的负责人是王某1，在我们公司的组织机构中叫销售总监；在盛某海平房分公司王某1的手下还有一个叫杨某1英的，她是团队经理；在盛某海道里分公司还有一个销售总监叫薛某的女的，在道里有个团队经理叫孙某，但是她属于王某1的直接属下。王某1和薛某是程连合的直接属下，对程连合负责；杨某1英和孙某是王某1的直接属下，对王某1负责。剩下的就是业务员了。盛某海平房分公司的业务员有我、艾某1、艾某2、吴某、卢某、王某3这几个人，是杨某1英团队的成员。邴艳秋是内勤兼业务员，她也做业绩，提成算到别的人身上，提成之后别人在交给她，她的业绩都是算在王某1下面的团队经理的业务员身上。王某3大部分时间算是孙某团队的成员，有一段时间算是杨某1英团队的成员，我们这些业务员有的时候在各个团队之间来回串，比如王某3算是道里分公司孙某团队的成员，但是她家是平房区的，就在平房区上班，之后又调到平房区杨某1英的团队下面，而且，各个团队经理他们是不做业务的，只是负责管理督促业务员，要是某个团队经理的业绩不好，也会从别的业绩好的团队调一个成员过来，把业绩提上去，这样的情况很常见。我是2015年7月来盛某海平房分公司的，当时程连合是销售总监，还不是财富中心经理，后期升职为财富中心总监的，当时是管理平房区和道里区的这2个网点的负责人，王某1当时是团队经理，杨某1英是业务员。大概在2016年1月份的时候，平房区和道里区归佳木斯管理了，我们与客户签的合同上就写着佳木斯-平房，那时佳木斯的财富中心经理是李佳辉，他代管平房区和道里区这2个分公司；到2016年6月份左右的时候，哈尔滨成立了财富中心，程连合担任哈尔滨财富中心的经理，负责管理平房区和道里区这个2个分公司，同时程连合还开始筹建阿城区、呼兰区、尚志市这3个地方的分公司，但是这呼兰区、尚志市2个地方的分公司没有审批下来，阿城区建立了一个分公司，但是没有业绩，后来就关闭了。这时王某1变成了销售总监了，杨某1英变成团队经理了。在黑龙江省的负责人是田某，在哈尔滨财富中心成立的时候，田某来过，我见过他一次。一开始公司就给我一些从北京总公司邮寄过来的宣传单，上面都是写着投资的种类名称和相应的利率，开始利率是13%，之后降到12%，又降到9.9%，但是到后来的时候国家监管严了，这些宣传单就不让发了，剩下的宣传单我们都烧毁了。杨某1英又去印制了一些我们自己做的宣传单，当时印制了很多，上面写着我们公司的地址，要是去了还有礼品赠送，还有我们自己的名片，我们这些业务员把这些宣传单在平房区人多的地方发放，比如家乐福门前、公司门前、太平洋商厦、顺达商厦、建文街建设银行前。还有就是有的时候平房区有招聘会的时候，我们也去现场发这些宣传单。要是有投资意向的人就到我们公司去，在我们公司的二楼的会议室开会讲课，向投资人宣传盛某海投资的好处，前期讲课的是王某1，后来是杨某1英讲课。要是杨某1英有事，我也讲过几次。我们一般就是向这些想投资的人讲盛某海投资的好处，利率适中，比银行高，比同行业的利率低，而且有风险准备金2亿元存在建设银行里，还有第三方支付平台，钱是通过第三方支付平台收取，也是通过第三方支付平台支付给借款人，钱不经过我们公司，很安全等等类似的话。这种宣传推介会是每周三开一次，参加会议的有已经投资的人和没有投资的人。为了让已经投资的人带来新的客户，参加会议的人会领取到一份随手礼，一般是酱油、挂面之类的。每周一和周某还会给已经投资的人发放礼品，一般是纸巾、小瓶酱油、挂面什么的。我们也发动自己的家人、亲戚、朋友什么的也来参与投资，我自己还投了三万元。一般就是客户到我们公司，找到他的业务员，业务员到内勤邴艳秋那里签字领取合同，合同是一式三份，按照客户选的投资的方式，业务员指导客户签订合同，签字确认。之后就是选择支付投资款的方式。有2种付款方式，一种是上海富友的POS机，一共2台，刷卡支付，一般是20万以上的单子都有选择POS机刷卡支付，会有2张小票，有签名的小票附到合同上公司留存，另一份没有签名的给客户；要是小额的也可以选择广州的中金支付方式，选择中金支付要客户签一份授权支付单，上面有银行卡号，姓名，金额，手机号，当天的日期，还要银行卡和身份证复印件，还有注明银行卡的开户行和手机号码，要是选择中金支付就没有刷卡小票，但是客户的手机会收到划扣资金的短信，要是客户收到利息和本金的时候也会收到短信提示。合同给客户一份，另2份合同交给内勤邮寄到北京总公司。在下个月的时候，我们会收到"收款确认书"和"债权转让受让协议"，我们就找到自己客户的这2份文书交给客户，但是也有很多业务员不给客户发放这些文书，就扔在公司那里。业务员每月的提成是分级别的，我是初级理财顾问，我的每个月任务是拉来10万投资，每个月都考核一次，每三个月也考核一次，每个月业绩不能为零，每三个月的考核要达到30万的80%，就是至少要完成24万元的业绩；高级理财顾问每个月的业绩就是15万元，资深理财顾问每个月业绩是20万，客户经理是每个月的业绩达到25万。对应的级别不同，每个月的工资也不一样。初级理财顾问每月工资2250元，高级理财顾问每月工资2700元，资深理财顾问每月工资3600元，客户经理每月工资4500元。一般是在相对应的级别对应的业绩计算，分别是1.5%和1.7%。比如我的每月业绩要求是10万元，我要完成一万元以上十万元以下，就按照吸收投资金额的1.5%计算，要是达到10万元或是超过10万元就按吸收金额的1.7%计算，有的时候还会有个人奖励和团队的奖励，一般就是吸收金额的2%计算提成。每月的提成和工资都是北京的总公司直接打到我们个人的银行卡里的。程连合、王某1、杨某1英他们是领导层，不具体做业绩，他们的业绩就是他们自己管理负责的团队或区域的总和，他们也是每个月都考核，像杨某1英，我们这个团队全体成员的业绩就是她的业绩，要是达到或是超过公司的要求，有一个计算方法，但是具体的我不清楚。王某1就是她所管辖的团队的业绩算是她的业绩。王某1有4个团队，杨某1英只是她其中的一个，其他的团队都是在道里区分公司，王某1后期也是一直都在道里区那边。程连合的业绩就是道里区和平房区全部业绩的总和算是他的业绩。杨某1英的工资是每个月5000元，王某1的工资我不清楚，我感觉差不多10000元；程连合的工资是30000元，这是开会的时候他自己说的。盛某海平房分公司的招聘一般是团队经理负责招聘，我来的时候，当时王某1是团队经理，她招聘的我，后来杨某1英是团队经理，她就负责招聘。内部培训以前是总公司来人培训，程连合、王某1、邴艳秋都给我们培训过。盛某海平房分公司我就见过2台上海富友的POS机，我们让客户签完支付授权单后，交给内勤，内勤上传到北京总部，每天下午3点或4点之前上传，由总部的人负责操作，具体情况不清楚。中金支付划扣资金的时候不需要客户提供银行卡的密码就能直接把钱划走，我们每个业务员和公司都没有唯一的编码或是标识，只是在支付授权单和合同上写清楚谁是业务员，谁是团队经理，属于哪个分公司，属于哪个财富中心。我没见过通联支付的POS机，我听别人说过，但是我没有见过，也没有使用过。我刚去的时候，当时对外宣传的是说是有三种第三方支付平台，有上海富友、中金支付和通联支付，后来就不在提通联支付，好像说是不合作了。我总的业绩是50万左右；艾某1比我多，具体多少不清楚；艾某2总数不知道，但是没有回款的大概是50万；吴某以前是客户，后来变成业务员了，用的还不是他自己的名字，当是用陈明宇的名字，这是我弟弟的名字，当是是因为他的年龄大了，不能入职，就用的我弟弟陈明宇的名字和身份证入职的，吴某总的业绩是30万或40万左右；卢某总的业绩是30万左右；王某3她是我们这些业务员中级别最高的，她是属于客户经理级别，她的总业绩要上百万了，我记得她有一个客户是单笔50万元的；杨某1英她的业绩应该给王某3差不多，要上百万，具体多少不清楚，后来她成为领导了，就不在做吸收资金的业绩了，就算是有业绩也要挂到别的业务员的身上。我获得的提成大概是壹万元左右，其他人的情况我不了解。盛某海平房分公司总共吸收大概是一千万左右资金，具体多少我也不清楚。因为我们开会的时候，经常拿牡丹江做比较，牡丹江每个月的业绩大概就是一千多万，平房区加道里区的哈尔滨财富中心一年的业绩才一千多万，而且道里区分公司的业绩比平房区分公司的业绩差很多，大概就是这样的情况。20、集资参与人毛某的证言：在2016年6月初，我去满客隆超市溜达，在大街上接到了盛世汇海公司的传单后邀请我去盛世汇海公司听课（新疆大街22-10号）。盛某海公司经理讲师杨某1英给我讲的课说：盛某海公司是国家新出台的一种新兴的理财方式，我们公司以借贷方式来帮助你们理财，借贷给别人是20%，给你们集资人是12%，我赚8%的差额，我们公司对贷款人审批严格，所以你们放心把钱放入我们盛某海公司，盛某海公司法人代表是程连合。程连合说：他是军人出身，不会骗人的，你放心，你这10万元我可以用我个人资产担保，还给我出具担保协议。在2016年6月24日，我投资了10万元，盛某海公司的业务员尚某带我去经理办公室用POS机刷出投资金额，他跟我签订的借款协议和交款收据。投资人甲方是我，乙方是北京盛世汇海投资管理有限公司黑龙江省哈尔滨市平房分公司，丙方是北京平安盛世信息咨询有限公司。第二笔是2016年6月29日，我投资了5万元，也是尚某带我刷的POS机，他跟我签的借款协议和缴款收据。投资人甲方是我，乙方是北京盛世汇海投资管理有限公司黑龙江省哈尔滨市平房分公司，丙方是北京平安盛世信息咨询有限公司。第三笔是2016年6月29日，我投资了10万元，也是尚某领我办理的，这笔我损失了5万元。投资人甲方是我，乙方是北京盛世汇海投资管理有限公司黑龙江省哈尔滨市平房分公司，丙方是北京平安盛世信息咨询有限公司。我总共亏损了20万元，我没收到过返息和返利。21、集资参与人那某的证言：我是通过业务员业务员艾某2投资盛某海公司的，艾某2说盛某海公司有第三方支付，银行有保障，投资把握、保险且利息高。我的第一笔投资是在2016年5月18日，我投资了20万元，选择汇海通的理财产品，艾某2领我刷的POS机，期限12个月，年利息为12%。第二笔是在2016年5月18日我投资了10万，这也是用POS机刷的，我没收到任何利息。22、集资参与人刘某2的证言：2016年8月中旬，盛某海投资公司是平房分公司的业务员艾某2通过发宣传单的方式向我宣传的。大概在2016年12月中旬和2017年1月中旬的时候，盛某海的营业部经理王某1在会议室给我们群众开过两次会，介绍过盛某海的理财产品，并对我们说你们之前选择的投资理财产品都会到期连本带息返还给你们。盛某海公司把我们投资的钱用在什么地方了我不知道，他们对投资人的身份没有要求。业务员艾某2说：你选择的理财产品，在合同到期后会连本带息返还到你的交易卡里。我只投资了一笔，2016年8月30日我投资5万元，是业务员艾某2带我去经理办公室用POS刷的我的卡，但其后没返还过给我利息，我亏了5万元。盛某海公司的营业范围我不清楚，盛某海投资公司的法定代表人是杨某2，哈尔滨平房分公司的负责人是程连合。我只知道盛某海投资公司是北京的一家理财公司，在网站上都能查到，是国家长期扶持的一家公司，其中团队经理杨某1英是一名高材生，之前是一名公务员，辞职后到盛某海公司工作，其他的不知道。23、赵某、李某2、汪某、王德琴等多名集资人的证言，其证实的内容与上述集资人的证实内容基本一致，均证实在盛某海平房分公司集资的事实。24、证人杜某的证言：其是黑龙江六合房地产有限公司的工作人员，其公司将位于新疆大街22-1号的房产租赁给北京盛某海公司租赁期是2014年10月至2016年10月，合同到期后，平房分公司的负责人程连合还有继续租，平房分公司将这个合同邮寄到北京总部，北京迟迟没有签合同，但是打过半年的租金。交了半年租金之后，平房分公司就关门了，人去楼空。25、另案处理的田某的供述：我是2014年7月16日进入到盛某海公司的，当时我任牡丹江分公司的负责人，因为业绩达标于2015年6月份晋升为黑龙江省区域负责人。程连合是姚宝忠带到这个公司来的，姚宝忠是哈尔滨地区第一任经理，我后来晋升为黑龙江地区负责人后，才跟程连合有了接触。我领导期间，哈尔滨地区负责人就变成邹某，这是2015年6月份，此时哈尔滨有三处集资点，我们管集资点叫分公司，分别是平房区分公司、道里区分公司，还有长江路上的一个分公司。平房、道里都是汇海的一个分公司，当时都归邹某管理，他是哈尔滨地区负责人，程连合是平房汇海的负责人，后来因为业绩出色晋升为哈尔滨地区负责人，管理平房区、道里区。平房分公司有几个团队这个我说不太清楚，每个分公司的具体运营都由各个分公司自己负责，组织、人事具体业务都是各个分公司直接跟总公司联系，我只是负责行政上管理、督导，各个地区业务量我提成千分之一。平房分公司的事只有程连合自己能说清楚。道里分公司的事那就是道里分公司负责，他们人事、业务都直接对总公司，包括培训。所以他们的组织架构、人员管理、团队人员情况我都不太清楚，他们做的业绩情况总公司给我下发一个表，然后根据业绩情况进行相应的管理，该晋级的晋级，该劝退的、该降级的也要询问情况进行相应管理，这些总公司都有具体的章程，我们内部叫基本法。程连合跟邹某两人关系不好，两人弄的挺不好。总公司杨某2董事长来哈，程连合找他谈了以后，过来能有一个多月，大概是2016年4、5月份，就把邹某调到总公司当总经理助理，他还兼任长江路那个分公司的经理，又过了有一个多月，才彻底把邹某调走，程连合就当了哈尔滨地区的负责人。我们任命一个人的职务，由人事部门通过内部邮箱，以邮件的形式下发任命。吸收的资金按照P2P的模式，客户通过POS机划扣，钱划到第三方上海富友，后又改为中金支付，第三方把钱再打给贷款人，整个公司，从总公司到底下分公司，是不会直接收款的，总公司是这样宣导的，实际操作也是这样执行。我们的客户把钱划走时，我们总公司会跟他签合同。过几天就会下发一个债权列表，里面会详细列出钱是谁贷款的信息，我们还要以公司名义出具担保函。程连合作为总监时，提他下属团队的业绩款总额的千分之三，升到分公司经理后，他提整个分公司业绩的千分之二。我们非常相信这个公司，我干了两年多，我的亲朋好友，还有我自己相继放在我们公司100多万元的产品。26、另案处理的杨某1英的供述：2015年3月-2016年4月，我在盛某海公司平房分公司担任业务员工作，2016年4月-2016年11月，我在该公司担任团队经理工作。我负责为盛某海公司吸收集资人的集资款，与集资人签订合同，完成公司交代的每月的业绩。我在担任团队经理时负责公司的日常管理及后勤工作。王某1招聘我到盛某海公司的，她是总监，盛某海公司平房分公司是以投资理财通过第三方平台监管的名义吸收资金的。我在盛某海公司平房分公司工作期间，通过我吸收的集资人的集资款大约有一百三十万左右，具体数额我记不住了。我当业务员的时候，按照吸收集资人集资款的票据金额的1.5%公司给我提成款，后期我当团队经理按照我们平房分公司由我负责管理的业务员的吸收集资人存款的业绩总数的千分之五获得提成款，也将部分提成款返给了集资人。我当业务员的时候，吸收了一百三十万左右的集资款，得到2万元左右的提成，我当团队经理的时候，每个月能得到3000元左右的提成,一共得到20000元左右的提成。所以，我在盛某海公司平房分公司工作期间得到40000元左右的提成，这些提成我自己基本没有留下，都返给客户或者给客户买礼品了。我当业务员的时候工资是每个月2250元，扣完保险实际得到1800元左右，我当团队经理基本工资是每个月5400元，扣完保险能得到4500元。我当业务员13个月，得到工资23400元左右，我当团队经理7个月，得到工资31500元。我一共在盛某海公司平房分公司得到的工资总数大约是55000元。盛某海公司平房分公司吸收集资人的集资款返息规则是投资满五万元或五万元以上的，期限是一年，年利率是12%，投资五万元以下的，年利率是7%。我共计向十几个人吸收过集资款。我从2015年3月份到2016年11月份，在北京盛某海投资管理有限责任供述平房分公司工作，开始是担任业务员，2016年的4月份我被提升为团队经理，一直到2016年11月份公司出事。我当业务员的时候，就自己跑自己的业务，签合同什么的，我当团队经理后，就负责后勤，包括发放客户的礼品的采购，我还印制过1000余份小的宣传单，上面写着“盛某海回馈老客户，签约过的客户，可以领取2次小礼品”，就是这些内容。盛某海分公司的经营模式就是P2P模式，我们只是负责找客户，签合同，客户用POS机刷卡支付投资款，或是委托划扣的方式收取客户的资金。我们这边所有的人都是不能接触到现金的。客户的钱进入第三方支付平台里，客户的钱有人借贷了，就把钱支付给借钱的人，然后我们公司就是赚取中间的利息的差额。这是公司对我们培训时候的内容，我们对客户宣传也是这么说的。盛某海公司一共有六种投资模式，单某赢、双季赢、玖玖赢、汇海通、月息通、汇海宝，我现在就能想起来这些。我自己发展的客户大概不会超过十个人，一共是一百三十万左右。27、另案处理的艾某2的供述：我是2015年3月开始在盛某海平房分公司工作的。我是该公司的业务员。我是2017年3月离开公司的。我负责为公司吸收集资人的集资款，并获得提成款。集资点的业务员有王某1、艾某1、尚某、王某3、张某、吴某、杨某1英、卢某。分公司的法定代表人是程连合。通过我吸收的存款大概是180万元。给我的提成比例是按照集资人集资款票据金额的1.5%进行提成的。我大概获得3.2万元的提成款。我2015年5月开始发的工资，每个月2500元，到12月时，涨到3600元。我吸收了大概20人左右的集资款。公司的法人是程连合，总监是王某1，团队经理是杨某1英，杨某1英团队的业务员有尚某、艾某1、卢某、王某3、张某、吴某。平房分公司应该就一个团队，就是杨某1英的这个团队。吸收的存款是否真的划给了债权人我不知道，程连合和王某1是这么和我说的。我在盛某海平房分公司工作过，我在那里一直担任业务员，我是从2015年5月份公司刚刚组建的时候就去上班了，一直到2016年11月份公司出事后，到2017年2月份我才离开的，盛世汇海平房分公司的地址在平房区新疆大街22-10号。盛某海平房分公司财富中心经理程连合，这个盛某海平房分公司的法人代表也是程连合，他是整个哈尔滨区域的总负责人，除了负责管理盛某海平房分公司，还负责管理盛某海道里分公司；总监是王某1（女的），负责管理平房区的这个盛某海公司，还有一个总监薛某（女的），她是负责管理道里区的盛某海分公司；团队经理杨某1英，她负责管理团队，还包括业务员招聘、宣传、给投资人开会、发放礼品等等。还有就是业务员，业务员有我、王某3、蒋某、卢某、艾某1，我现在就能想起来这些人，还有一些业务员，名字我想不起来了。王某1是负责管理平房分公司的，她比我进公司还要早，大概是2014年11月的时候就到公司了，她大概40多岁，是哈尔滨市的人，具体住哪里不知道。她一开始是在道里区那个分公司工作，后来平房区这边租完房子，她就到平房区分公司这边工作了。后期她大多数的时间都在道里区那边工作，到平房区分公司的次数少，但是她还是管理着平房区分公司的事情。在道里区那边她也管理团队，到底管几个团队我不清楚。薛某我就是认识她，她跟王某1一样，都是总监，管理公司和管理团队经理，她是负责道里区分公司的，其他情况不了解。杨某1英她是2015年3月份到盛某海平房分公司工作的，刚开始是业务员，2016年4月份的时候，她被提升为盛某海平房分公司团队经理，她管理的团队下面的业务员有我、王某3、蒋某、卢某、艾某1，还有其他的一些人，但是有一些业务员完不成业绩就离开了，人员变化比较大。她35岁，家在呼兰区，她是我的姑表妹。田某是黑龙江省区域经理，是黑龙江省所有盛某海公司的总负责人，他负责管理像程连合这个级别的财富中心的经理，除了哈尔滨之外，还有牡丹江、佳木斯、齐齐哈尔这个几个城市也都有盛某海的公司。他曾经来过平房分公司一次，我就见过这一次。我们公司的宣传单是杨某1英去印制的，之后业务员就拿着这些宣传单到平房区的顺达商厦、平房家乐福附近人多的地方发放宣传单。要是有投资意愿来开会的人，就到我们公司的二楼会议室，杨某1英负责给这些人宣传讲解盛某海公司投资的事情，一般杨某1英就讲我们的经营模式是P2P,就是个人对个人的借贷，通过第三方支付平台，有上海中金、上海富友这个2个支付平台，把钱划给第三方支付平台，一星期之后，公司返还一份债权列表，让你知道把钱借给谁了，到期返本返息，是按照出借协议的约定支付，返本返息是由我们公司来支付，按照投资人预留的银行卡支付，钱都支付到银行卡里，我们公司的利率是符合国家规定的，我们公司的注册资本金是1.1亿元等等类似的话。这种宣传会议一般一个月召开二、三次，主持人和宣传讲解都是杨某1英负责。在2016年4月份之后，宣传开会讲解是杨某1英负责，在这之前都是王某1负责。召开会议的对象都是有已经投资的人和还没有投资的人，已经投资的人，由业务员通知，告诉投资人开会的时间、地点和有礼品赠送，礼品一般是酱油、盐、挂面等物品。盛某海平房分公司投资的种类一共有7种，分别是汇海通、月息通、汇海宝、月息宝、单某盈、双季盈、玖玖盈。汇海通、月息通、汇海宝、月息宝都是12个月的封闭期，利率分别是汇海通是12%、月息通是12%、汇海宝是8%、月息宝是7%，其中月息通、月息宝都是每个月返还利息的，汇海通、汇海宝是按照一年一次返本返息的。单某盈、双季盈、玖玖盈这几个的利率我想不起来了，分别是3个月、6个月、9个月的投资封闭期，都是到期返本返息的。我们用的合同都是从北京总公司邮寄来的空白的合同，我们跟客户签订合同时，一般是我们业务员帮助填写，之后客户看一遍，确认没有问题了，客户签字，合同是一式三份。之后就是选择付款的方式，我们公司有2种付款的方式，一种是可以直接刷卡支付，我们公司有2台上海富友的POS机。还有一种支付方式是填写一份上海中金支付的委托协议书，这个协议书也是从北京总公司邮寄来的空白的文书，上面要填写客户的身份证号，合同号，银行卡号，手机号码，出借方式，客户签字确认，日期。如果客户选择刷卡支付，会打印出2张小票，一张小票客户要签字，这张小票要附在合同上，另一张小票给客户订到他拿走的那份合同上，其余2份合同统一交给内勤邴艳秋，由她统一用顺丰快递邮寄给北京总公司；要是客户选择委托上海中金支付，客户填写协议书后，要把这个协议书先给内勤邴艳秋扫描上传至北京总公司，之后再把这个协议书原件连同2份合同一同邮寄到北京总公司。上传上海中金支付的委托协议书每天必须是在下午3点之前上传到北京总部，过了3点就不能划扣资金了，划扣资金是由北京总公司的人进行操作的，都是当天就把钱划扣走了，客户预留的手机会收到划扣资金的短信，要是客户选择是每月返息的，每个月客户也会收到支付利息的短信通知。我的总业绩大概是180万，这里包含已经到期返本付息和还有续存的提成比例是1.5%，一万元投资提成150元，都是按照这个比例提成的。每3个月考核一次，3个月要完成的业绩不一样，我是资深投资顾问级别，我每3个月考核一下，我每3个月要完成20万的任务；初级的是每3个月要完成10万元的业绩，中级是每3个月要完成15万的业绩，我是资深级别属于第三档的级别，在我之上还有2个级别的，我记不清了。提成比例都是按照我说的提成比例是1.5%，一万元投资提成150元，都是按照这个比例提成的。我获得的提成总金额大概是27000元，我把这1.2%的提成款都返还给客户了，我自己留0.3%,我实际获得提成款5400元。其他业务员的业绩我不清楚。程连合、王某1、杨某1英他们三个人都不发展业务，不找客户，他们是属于管理层的。2015年5月份到2015年12月份，这期间我是初级业务员，每个月工资的是2400元或是2500元；2015年12月份到2016年11月份，我是资深级别业务员，每个月工资是3600元。我们业务的工资是每个月北京的总公司按月把钱打到我的银行卡里面。客户签订完合同之后，我们把另外2份合同邮寄到北京总公司，大概过一个星期之后，会从北京总公司给我们邮寄回来，这个客户的"收款确认书"和"债权转让及受让协议"，上面的合同编号跟客户签订合同的编号是一致的。我们收到这2份文书，就把自己的客户的文书挑出来交给客户。盛某海平房分公司自成立以来，一共吸收的总金额是多少我不知道。我们是2017年2月份全部离开的，当时程连合说从2016年11月份，公司就不给开资了，你们这些业务员也都要养家糊口，你们出去自己找工作吧，但是你们不能关机，有的时候客户会找你们的，留几个人参加值班。我们值班一直到2017年3月份，我也参加过值班，后来就都走了。我们公司的那2台POS机哪里去了我不清楚，内勤邴艳秋能知道。公司是否有通联支付的POS机我没有见过，我就见过那2台上海富友的POS机。28、另案处理的王某1的供述：我是2014年10月26日或27日入职平房分公司任团队经理，负责整个团队业务员的业绩，2016年4月中下旬我晋升为平房分公司的总监，负责管理平房分公司我所管理的团队的业绩，我下面有杨某1英团队，孙某团队，郝某团队，李彦召团队和朱某团队，其中杨某1英团队在平房区的办公地点商标，其余四支都在道里分公司办公地点上班，吸收资金的业绩算是我的，也就是算是平房分公司我的业绩。我的业绩又都算是程连合的业绩。2014年我入职时平房分公司有多支团队，但是没干几天，也没发展业务，后来就都不干了，只有我一个团队做业绩，并坚持下来。我任团队经理时，业务员有杨某1英、艾某2、艾某1、尚某、张某、王某3、卢某、吴某、蒋某、孙某、李某3、刘某3、石某、于某。我晋升总监后负责管理五支团队，分别是杨某1英团队，孙某团队，郝某团队，李彦召团队和朱某团队。杨某1英是2016年四月晋升的团队经理，笔误晋升的时间晚了几天，团队的业务员有艾某2、艾某1、尚某、张某、王某3、卢某、吴某、蒋某。程连合是平房分公司的法人，大概2016年7月1日升任为哈尔滨市财富中心经理，负责哈尔滨地区所有的业务。我晋升总监，但只是负责五支团队的管理和业绩。道里分公司的法人是田某，负责人是薛某，但是程连合直接领导薛某，薛某的业绩自然也就算是程连合的了。我和薛某都是2014年10月入职的，薛某一直在道里分公司工作，她任团队经理时，业务员有刘某4、刘某5、刘某6、方某。我在平房分公司工作期间，共向大概四五十人吸收过集资款500万左右，我在平房分公司工作期间得到7万元左右的提成款。29、另案处理的刘某3的供述：我是2015年3月份开始在盛某海工作的。我是盛某海公司平房分公司的业务员，我负责找客户，发放传单，为盛某海公司吸收集资人的集资款，并获得提成。盛某海公司在哈尔滨市有两个分公司，一个是盛某海公司平房分公司，另一个是盛某海道里分公司，盛某海公司哈尔滨的负责人是程连合，他也是盛某海平房分公司的法人和负责人，盛某海公司的总监是王某1和薛某，平房分公司有6个团队，这6个团队有5个团队在盛某海公司道里分公司出勤上班，但业绩算盛某海公司平房分公司的业绩，道里分公司没有自己的团队。我大概吸收了五百八十万元，除此之外，我自己和我母亲潘明琴在盛某海公司投资了76万元。这个公司给我的提成比例是按照集资人票据金额的1.5%至2.5%提成，每笔单子的投资数额不同，提成也不同。30、被告人程连合的供述：2017年4月14日：北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司是我担任法定代表人，平房分公司的注册是以我的名字注册的。我是2014年10月份开始筹建公司，公司所有的消费都是由总公司提供，公司是2015年8月19日注册的，我在注册之前也发展了几笔业务，具体多少笔我记不清楚了，一共大概二、三十万元，我是按千分之三的比例提成的。一直到2017年元旦的时候，北京来消息说总公司的董事长杨某2因非法吸收公众存款罪被刑拘，然后我就不再做业务。在盛某海平房分公司吸收的存款我是按照吸收金额的千分之三提成，还有一个标准业绩的折算方式，三个月的存款是按照30%折算，六个月的存款是按50%折算，九个月的存款是按70%折算，12个月的存款是按照100%折算，我获得的提成是盛某海平房分公司所有存款总金额按照不同月份折算之后再乘以千分之三，就是我获得的提成金额数。我共获得提成款大概二、三万元。公司规定每个业务员每个月要完成十万元的存款的指标，如果完成这个十万元的指标了，业务员将获得1500元的提成款，按照一万元提成150元的标准。如果超过十万元的指标，按照一万元提成170元的标准提成，再往上还有提成的计算方法，但是我记不清了。在盛某海平房分公司，王某3（女）和艾某1（女）2个人业绩比较好，每个月都能完成十万元的业绩，她们具体获得多少提成，我不知道，都是北京的总公司直接把钱打到她们个人卡里面。王某1和杨某1英在盛某海平房分公司都是团队经理，她们都是负责管理业务员的业务，包括业务员的培训、辅导、疑难问题解答等等，她们两个人不负责具体业务，就是负责公司人员的管理。王某1一直都是团队经理，她没有发展吸收存款的业务，而杨某1英之前是业务员，在2016年的5月份或是6月份的时候，她晋升为团队经理了，她就不再吸收存款，不办具体业务了，只是负责管理业务员。王某1与杨某1英是按照吸收金额的千分之五提成，还有一个标准业绩的折算方式，三个月的存款是按照30%折算，六个月的存款是按50%折算，九个月的存款是按70%折算，12个月的存款是按照100%折算，她们2个人获得的提成是盛某海平房分公司中她们自己所在团队存款总金额按照不同月份折算之后再乘以千分之五，就是她们获得的提成金额数。她们获得多少钱我不清楚，这事我们公司业务助理邴艳秋能知道。邴艳秋她没有提成，只是每个月领取固定的工资，每个月大概4000元左右，她在盛某海平房分公司工作2年左右的时间了。我与王某1、杨某1英除了提成之外，还有每个月的工资，没有其他的收入了。我的工资是每个月9000元，王某1和杨某1英每个月的工资是4500元。盛某海平房分公司的业务员大概是二十多人，有来的有走的，人数也经常变化。盛世汇海平房分公司的地点在哈尔滨平房区新疆大街22-10号。盛某海平房分公司的经营范围是营业执照上写着接受总公司委托，以总公司名义在总公司经营范围内从事经营活动（不含许可项目），不含有金融业务。盛某海平房分公司实际上是一种开展P2P的业务，通过第三方支付从事理财产品的销售，我们从中挣取一定的服务费，我们的公司只是一个吸收贷款端，总部按我们的刷卡量来给我们提成。通过吸纳投资人的资金，签订定期（三个月、六个月、九个月、十二个月）合同（个人出借咨询与服务协议），我们按照总公司的要求用POS机刷卡的形式收取投资人的投资款。投资款进入上海富友或北京中金设立的账户。我们跟投资人签订合同（个人出借咨询与服务协议），一式三份，给客户一份，我们把其他的2份合同邮寄到总部去，大概2周左右，总部再给我们邮寄回来相对应的“收款确认书”和“债权转让协议书“，我们再把这2份东西交给客户。要是到期了，由总公司负责给投资人支付本金和利息。应该所有人都有，但是总部出现问题的时候，有大概10来个人没有“收款确认书”和“债权转让协议书“，总部没有邮寄过来。我们按照总公司的要求用POS机刷卡的形式收取投资人的投资款。投资款进入上海富友或北京中金我们总公司在这2个公司设立的账户里了，之后要是有人借款，再把钱划给借款人那里。我在北京盛某海公司平房分公司具体负责全面管理公司的日常事务，开会传达北京盛某海公司的工作要求。我管理负责吸收投资款的业务经理，就是王某1和杨某1英，王某1和杨某1英这两个业务经理管理手下的业务员。我们设有专门的宣传网站，客户在网站看见后来集资点办理投资事宜，我们给客户开答谢会，在答谢会上宣讲公司的集资事宜，鼓励客户在我公司投资，并向群众发放宣传单来宣传。最初的宣传单都是总部给我们发过来的，大概有二千张左右，后来这些宣传单在平房区都发放完了，总公司也没有在给我们发货，我们也没有印制。盛某海平房分公司吸收的集资人的集资款具体数额我记不清了，大约有四、五百万元，大约向四十多人吸收了。我是北京盛某海公司哈尔滨平房分公司的的总监和负责人，我下面有两个团队，业务经理分别是王某1和杨某1英，王英团队的业务比较好，能占到总业务的百分之六十，大概吸收三百万，杨某1英的团队大概吸收二百多万。业务员有艾某2、尚某、吴某、艾某1，其他的我记不清楚名字了。王某1组大概有7个人，吴某，王某3等业务员，杨某1英组大概有5个人，分别是艾某2、尚某等业务员。业务员中艾某2和王某3的业绩比较好。2017年5月5日：我是在2014年10月份入职北京盛某海投资管理有限公司，我当时的职务是总监，是北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司网点的创始人，负责哈尔滨平房分公司的全部业务，总监王某1是我招收来的，团队经理杨某1英是王某1招收上来的。我在2016年6月份升职为北京盛某海投资管理有限公司的财富中心经理，升职后我负责北京盛某海投资管理有限公司平房区和道里区两个网点，同时还筹建了阿城、呼兰和尚志这三个分公司，但是这三个分公司都没有建起来。我升职财富中心经理后王某1就升职为北京盛某海投资管理有限公司的销售总监，负责北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司的整体业务，杨某1英负责北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司的团队业务。王某1手下一共有五个团队，平房一个团队，道里四个团队，分别是孙某、杨某1英、李某3、郝某和朱某负责的五个团队。你们搜查获得盛某海财富中心人员绩效考核制度（二线城市）一份，一共七页文件，是我们公司的组织架构，里面还有业绩考核、工资任务和职务晋升的相关资料。文件里面北京盛某海投资管理有限公司总部的经理是谢飞，没有大区经理，区域经理是指一个省的总负责人，黑龙江省的总负责人是田某，再往下就是财富中心经理。财富中心经理是一个地级市的负责人，我是哈尔滨市的财富中心经理，财富经理下面是销售总监。我有两个销售总监，一个是王某1，负责平房分公司，一个是薛某，负责道里分公司。他们的下面有各自的几个团队经理，王某1下面有五个团队经理，分别是孙某、杨某1英、李某3、郝某和朱某负责的五个团队。薛某下面有三个团队经理，其中一个团队经理叫刘阳，剩下的两个团队经理我忘记叫什么名字了。你们出示的王某1写的任务目标和她下面团队的情况，上面记载的内容是真实的，写这份东西的时候，应该是２０１６年的４月底，这时她已经升任总监了，我刚才说错了，有段时间我跟王某1是平级，都是总监。上面就是她下面团队的人员构成情况。你们出示的我们公司办理养老保险时的登记表，上面的内容都是真实的，包括我们这些人的姓名及身份证号码，有我的名字，王某1、杨某1英、艾某2、邴艳秋等等这些人的信息。北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司一共有３台POS机，其中２台是上海富友的，１台通联支付的，但是在2016年３月份左右的时候，那台通联支付的ＰＯＳ机邮寄回北京总部了，我也不知道是什么原因。剩下的那２台ＰＯＳ机应该是在邴艳秋手里，一直都是她管理的。我们在平房的这个公司是2014年11月份租下来的，在这之后开始做业务，就用这３个ＰＯＳ机开始刷卡收取资金了，具体时间我记不清了。我使用的ＰＯＳ机是从北京总部邮寄过来的，在我们使用这些ＰＯＳ机之前，是否有其他的公司使用过这３个ＰＯＳ机我不清楚。上海富友的那２台是从2014年11月份开始使用，一直到最后公司出事。通联支付的那个ＰＯＳ机是从2014年11月开始使用的，到2016年3、4月份的时候就邮寄回北京了。中金支付收取资金是总部给我发来空白的划扣资金的授权委托协议，客户签字确认后，上面写明客户的姓名，身份证号码，手机号码，投资金额，投资种类，业务员是谁，团队经理是谁，销售总监是谁，财富中心经理是谁。之后邴艳秋扫描上传到总公司的电子邮箱内，再把原件邮寄到北京总公司，之后由总公司的人负责划扣资金。我们以前在客户签订的授权划扣资金委托书上就写着哈尔滨，这就代表我们的哈尔滨道里分公司；要是写着哈尔滨平房，就代表哈尔滨平房分公司，这是我担任平房分公司销售总监的时候的事情。后来又变了，我升职为哈尔滨财富中心经理后，上面就写着黑龙江１，这就代表哈尔滨财富中心的意思。没有其他的编号了。北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司从成立之日起到如今，一共吸收了大概是2000万元左右，其中还没有兑付给客户的资金大概是400万元到500万元左右。北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨道里分公司从成立之日起到如今，道里区的分公司也是从2014年11月左右开始运行的，吸收资金的总数大概是2000万元到3000万元，其中没有兑付给客户的资金大概是1000多万元。管理层的领导是指团队经理、销售总监及财富中心经理。团队经理的业绩是指她负责的所有业务员业绩的总和，销售总监的业绩是指她负责所有的团队经理的业绩的总和，财富中心经理的业绩是指他负责的所有销售总监的业绩的总和，以此类推。团队经理、销售总监及财富中心经理对应的提成分别是总业绩乘以千分之五、千分之三、千分之二。我获得提成的总数大概是８、９万元钱。2017年9月1日供述：2014年10月份入职北京盛某海投资管理有限公司时没有书面的任命书，从2014年10月份入职就有工资了，我入职就是总监，每月的应发工资是9000元，除去个人所得税和其他扣除项，实发工资大概是8500元左右，我是十月份入职的，我的工资从2014年的11月份开始发放，这个公司发放工资的时间是每个月的10日至15日，工资是发放到个人的银行卡里面，我们公司的工资卡是中国农业银行的银行卡，还有一张中国工商银行的银行卡是用来给我们发放业绩提成，这2张银行卡都是我在哈尔滨开的卡，也都是我入职前新开的卡，我一直都在使用这2张卡，这2张卡有的时候发放钱也有相互串的时候，但是我每月实发工资就是8500元左右，这2张卡每月总额减去8500元，就是每个月我所得到的的提成款金额。我是2016年7月1日升任哈尔滨财富中心经理，负责哈尔滨平房区和道里区2个公司的全面业务。哈尔滨财富中心经理级别每月应发18000元，实发工资17000元。我记得很清楚，2016年7月开的总监级别的工资。从2016年8月份开始领取的是财富中心经理的工资，没有纸质的书面任命，但是当时在盛某海公司的企业电子邮箱，转发给我一份电子书面任命书，我当时看了。我记不起来我个人在盛某海公司的企业电子邮箱名称了，我就记得有盛某海这四个字的拼音的全拼，加上的姓名的全拼，其他记不住了，这个企业邮箱公司出事之后，就再也上不去了，关闭了。我在担任哈尔滨地区负责人之前，哈尔滨地区的负责人是邹某，男的，大概45岁左右；老家哈尔滨的，他是2015年3月份或是4月份开始担任哈尔滨负责人，他当时是负责管理道里区和平房区这2个分公司，我当时是平房分公司的负责人，到2016年5月份的时候，他就到总部给董事长杨某2当秘书去了。2016年5月份到2016年7月份，这段时间哈尔滨没有负责人，是空岗的，这段时间还是邹某代管哈尔滨市的所有业务。我是由黑龙江省负责人田某推荐的，我才能升任哈尔滨负责人的。我升任为哈尔滨的负责人之后，到公司出事这段期间，平房分公司加上道里区分公司一共吸收的资金总数为二百万或三百万元人民币。我在担任北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司负责人之前开展业务了，我是2014年10月份入职的，但是平房分公司工商注册是2015年8月份才办好的，从2014年10月份到2015年8月份期间，我开展业务了，一共吸收了大概三十万或是四十万左右资金，当时平房区没有工商登记，开展业务签合同和收钱，都是用的道里区的POS机。盛某海平房分公司签订租房合同时，是我之前我先选了几个地点，报到董事长杨某2那里了，后来杨某2亲自到平房区来了一趟，就定下来我们当时租的这个房子，这个房子是六合集团的产业，房主是叶某，他当时是在北京市，后来杨某2回到北京找到叶某，我们把拟制好合同邮寄到北京，有盛某海北京总部出面和叶某签订的租房合同，当时签了2年的合同，每年是23.8万元的租金，每半年一打款，房屋租金是由盛某海总部支付的，是银行转账，具体转账到那个账户我记不清了，后来我们续租了，具体转账到哪个账户我记不清了。我们盛某海租房子是由总部支付租金，房屋装修也是总部联系好的派来的装修公司，钱也是总部支付；办公电脑、POS机、宣传单和其他办公用品都是总部邮寄过来的，我这里没有钱，也不经手钱。2017年11月15日：我是2014年10月份入职的盛某海公司，任职总监职务2016年7月1日升任财富中心经理，是盛某海公司哈尔滨区域的负责人。平房分公司是北京总公司的一个分公司，是从属关系。北京总公司和我们说吸收上来的集资款通过第三方平台贷给个人了。北京总公司有贷款端，贷款端是平安盛世公司，我在入职之后到北京开会，去过平安盛世公司。王某1是2014年10月份入职盛某海公司的，入职时担任平房分公司的团队经理，2016年3月晋升为总监，晋升总监后手下有多个团队，平房只有杨某1英一个团队，其他的团队都在道里分公司出勤，但是其他团队的业务算是平房的业绩。薛某大概是2015年3月或4月入职的盛某海公司，任职平房分公司团队经理职务，2016年7月1日晋升总监职务，负责其担任团队经理时的团队，业务算道里分公司的，王某1和薛某的总业绩就是我的业绩。王某1升任总监时负责四个团队，分别是杨某1英团队，孙某团队，朱某团队和郝某团队。王某1升任总监后不负责道里分公司的业务，她只是有时在道里分公司出勤，因为离她家比较近。我担任财富中心经理之前道里分公司的组织架构我不知道，我任之后，道里分公司入职了一位总监叫陈庆滨，他手下有三个团队，分别是哪三个我记不清了。31、黑龙江龙某世纪会计师事务所司法鉴定意见书【2017】6号及补充鉴定意见书、黑龙大【2018】005号鉴定书：程连合自2014年10月任平房分公司总监及升任财富中心经理期间，平房分公司、哈尔滨分公司（道里）非法吸收公众存款199人次，合同金额10,091,000元，实际收款金额为9,841,000元；已归还本金金额为2,040,000元，已支付利息金额为253,647.61元，实际亏损金额为7,547,352.39元。补充鉴定意见：程连合任职期间，盛某海平房分公司、盛某海哈尔滨分公司（道里区）投资99人次，协议金额11,934,000.00元，实际吸收金额11,934,000.00元，返利金额611,806.85元,返本金额88,4000.00元，亏损金额10,434,893.15元及黑龙大【2018】005号鉴定，投资60人次，协议金额3,260,000.00元，实际收款3,260,000.00元，返利金额159,205.10元，返本金额510,000.00元，亏损金额2,590,794.90元。32、搜查笔录：2017年4月12日，在平房分公司办公室进行搜查，五台电脑、在一楼及二楼的各个房间内发现宣传单、公司人员入职表、离职表、宣传开会笔记、公司值班表等，证实其该公司为实施犯罪而使用的宣传材料、办公设备、材料等。上述证据，本院予以确认。关于被告人程连合及辩护人提出程连合的行为不是个人犯罪，是单位的犯罪的辩解。本院认为，2014年10月被告人程连合开始筹建北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司，在2015年8月19日北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司注册成立，被告人程连合任负责人。程连合在平房分公司之前就已经开展了吸收存款业务。程连合负责管理该公司的全面工作，组织业务员对社会不特定人员吸收大量存款，公司设立后，没有开展正常的经营活动，其经营行为就是非法向社会不特定人员吸收公众存款，且在被告人程连合升任财富中心经理后又负责北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨分公司（道里区），即负责黑龙江省哈尔滨市区域的吸收公众存款业务，继续经营非法吸收公众存款行为，被告人程连合的行为是为进行非法集资犯罪活动而设立单位后，以实施非法集资犯罪为主要活动，依法不应以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任，被告人程连合及辩护人的辩解不成立。关于辩护人提出的所涉及的存款户中有很多是公司管理人员、业务员的亲朋好友，不符合非法吸收公众存款中不特定人员的定义及另有投资人存入的金额到期后未取出重新转存的金额应予以扣除的辩解。本院认为，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的规定，向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的；在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。被告人程连合以高额利息为诱饵，以签订《个人出借咨询与服务协议》、《债权转让及受让协议》等形式通过开会、散发传单方式向社会公众吸收资金，吸收资金的对象为社会大众，员工也是不特定的多数人，单位内部员工及亲朋好友的投资金额包含在不特定对象之中，所以不应予扣除，应一并计入非法吸收公众存款的犯罪数额。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规，向社会不特定对象吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为。其非法吸收或变相吸收公众存款的数额以行为人所吸收的资金全额计算，集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以在量刑时酌情考虑。即重复性投资行为所涉及的数额应当计算在吸收的金额中，非法吸收公众存款行为是对国家金融管理秩序的破坏，行为人每重新签订一笔投资协议，就是对金融管理秩序的以此破坏，且与司法解释中规定的吸收公众存款的数额计算方式一致，所以投资人重新转存的数额应计算在非法吸收公众存款的数额中，辩护人的意见不予采纳。对于王某1团队的2016年4月至7月间业绩不应算作程连合所吸收的款项数额中的辩解。本院认为，被告人程连合自2014年10月开始筹建北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司，并任公司的负责人，负责管理该公司的全面工作，包括招聘王某1为业务经理，王某1的团队属于程连合的下属团队，后王某1晋升为总监，其王某1的吸收存款的业绩亦归属于程连合的业绩，故此期间的数额不应扣除。关于辩护人提出的本案系单位行为，是共同行为，被告人未参与组织、决策，未实际取得和支配投资款项，起到是次要和辅助作用的辩解。本院认为，被告人程连合作为北京盛某海投资管理有限公司黑龙江省哈尔滨市区域的总负责人，负责管理公司全面的工作，包括招聘业务员、开会、培训、组织业务员向社会不特定人群进行宣传、鼓励社会不特定人员进行投资，其在非法吸收公众存款过程中不属于次要或辅助地位，不应认定为从犯，应认定为主犯，辩护人的辩护意见不予采纳。关于公诉机关指控被告人程连合非法吸收公众存款的数额是依据鉴定意见，鉴定意见中列明投资人夏春金投资20,000.00元、杨某1英投资22,000.00元、袁艳敏投资90,000.00元，经核实卷宗证据，无上列投资人的报案材料、询问笔录、借款协议等，无证据证实上列投资人参与了本案投资的事实，应将上列投资人的数额从指控的数额予以扣除。另外投资人伊云霞有一笔60,000.00元的数额存在重复，应予扣除。本院认为，被告人程连合在未经金融主管机关批准的情况下，以P2P投资出借资金且能获取高额利息的名义，采用公开宣传的方式，组织王某1、杨某1英、薛某等多名工作人员向社会上大量不特定人群非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，程连合在共同犯罪中系主犯。被告人程连合未能退还所获的非法吸收的存款，给投资人造成的损失未能挽回，应酌情从重处罚。被告人程连合尚能供述主要犯罪事实，可从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人程连合犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月13日起至2021年4月12日止），并处罚金人民币20万元(此款于判决生效后三十日内缴纳）;二、责令被告人程连合退赔非法吸收投资人存款实际损失的投资款人民币20,439,543.44元(附投资人投资实际损失的投资款的明细)。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，向本院或直接向哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张立新人民陪审员  常淑云人民陪审员  关 健二〇一九年六月二十七日书 记 员  王艳玲附相关法律条款：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。