江苏省南京市鼓楼区人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0106民初4100号原告：黄慧，女，1984年4月15日生，汉族，住安徽省马鞍山市花山区。委托诉讼代理人：李继，北京德和衡（南京）律师事务所律师。委托诉讼代理人：李鑫怡，北京德和衡（南京）律师事务所律师。被告：孙璐，女，1983年11月12日生，汉族，住江苏省南京市秦淮区。委托诉讼代理人：季阳，江苏永衡昭辉律师事务所律师。委托诉讼代理人：卞霏，江苏永衡昭辉律师事务所实习律师。原告黄慧与被告孙璐确认合同无效纠纷一案，本院于2019年3月25日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告黄慧及其委托诉讼代理人李继、李鑫怡、被告孙璐委托诉讼代理人季阳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。黄慧向本院提出诉讼请求：1.确认黄慧与孙璐于2018年1月26日签订的《代持协议》无效；2.孙璐退还投资款本金110万元及利息（自2018年1月26日起至实际给付之日止，按同期银行贷款基准利率计算）；3.孙璐承担本案的诉讼费用。事实和理由：孙璐原系国盈投资基金管理（北京）有限公司南京分公司（以下简称国盈南京分公司）总经理，兼具银行从业资格和基金从业资格，并同时持有AFP国际金融理财师证书。黄慧在与孙璐接触过程中，多次以国盈南京分公司负责人自称，并多次向黄慧承诺可以保本收益。后黄慧在孙璐要求下与孙璐签订《代持协议》，约定以孙璐名义申购国盈农业示范2号私募基金，期限1年，年化收益12.2%，黄慧为此向孙璐付款110万元。2019年3月，黄慧发现孙璐作为基金从业人员不能以自己的名义从事基金投资活动，更不能与黄慧签署具有保本收益承诺性质的《代持协议》。因该协议违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》第十一条、第十二条及《中华人民共和国证券投资基金法》第十八条、第二十一条的禁止性规定，且孙璐违背了代理制度的根本价值，故协议应为无效协议。综上，请求判如所请。孙璐辩称：黄慧就本案相同事实曾经向法院提起过不当得利及解除合同之诉，法院开庭审理后，黄慧撤回了起诉，现其又以相同的事实向法院提起确认合同无效之诉，明显系滥诉且给孙璐带来诉累，故请求驳回黄慧的起诉；孙璐的行为并未违反法律及行政法规的相关规定，黄慧依据合同法第五十二条第（五）项要求确认合同无效没有法律依据；本案纠纷的根本原因在于国盈公司不能按期返还投资款，孙璐与黄慧之间仅系委托代理关系，孙璐对此并无过错，故相应的法律后果应由国盈公司承担，孙璐不应承担黄慧的损失；黄慧与孙璐系同学关系，其与孙璐母亲黄慧萍亦熟悉，其对基金购买及代持的事实明知，黄慧本身即符合投资者身份，只因其达不到VIP投资者的身份，故要求孙璐帮其代持投资，以孙璐母亲的身份去获取相对较高的回报收益，黄慧委托孙璐全权处理基金申购事宜，其对此完全知情，且此前亦一直依此操作；《代持协议》约定的基金购买后，黄慧于2018年7月31日收到半年收益67835.20元，其未提出任何异议，亦未向孙璐主张过任何权利；私募基金的运作系由专业团队进行操作，基金成立之后各项运作与孙璐无关，以谁的名义去申购基金，并不能改变最终的结果，唯一不同的是合格投资人和VIP投资人因身份不同所获得的预期收益亦不同，但前提是基金到期可以兑付；黄慧应自行承担相应的投资风险，不能将这种风险转嫁给孙璐。综上，请求驳回黄慧的诉讼请求。本院经审理认定事实如下：黄慧与孙璐系同学关系，黄慧萍系孙璐母亲。孙璐持有基金从业资格证，证书有效期自2017年7月21日至2019年12月31日。孙璐名片载明，其系国盈公司南京二分公司总经理，具有AFP国际金融理财师/银行从业资格证/基金从业资格证。自2016年开始，黄慧多次通过孙璐购买理财产品进行投资。2018年1月26日，孙璐母亲黄慧萍（基金委托人）与国盈公司（基金管理人）、上海银行股份有限公司南京分行（基金托管人）签订《国盈农业示范2号私募基金基金合同》一份，主要内容为：基金名称国盈农业示范2号私募基金，运作方式定期开放，计划募集额5000万元，存续期间自基金成立之日起3年，基金份额募集面值1元，基金托管人为上海银行股份有限公司南京分行，基金综合服务机构为开源证券股份有限公司；基金管理人独立自主地进行投资决策，委托人承诺不以任何形式干预基金项下的投资决策，并自愿承担投资风险；本基金通过增加注册资本金的形式投资于海南抱罗国际旅游农业总部基地有限公司；基金财产的年管理费率为3%，基金财产的年托管费率为0.02%，基金财产的年综合服务费率为0.08%，基金收益分配基准日为每半年，分配方案由基金管理人拟定，由基金管理人通知基金委托人；黄慧萍认购投资金额为500万元。合同还详细约定了其他相关事宜。同日，黄慧萍（转让人）与国盈公司（受让人）签订《国盈农业示范2号私募基金份额回购合同》，约定：黄慧萍将其在上述基金合同项下相对应的优先级500万份额的基金收益权（投资期限为1年）转让给国盈公司；国盈公司承诺在基金到期日起的20个工作日内以溢价12.2%进行回购；资金交付日为标的资产收益权转让基准日，自基准日起，标的资产的收益权归属于国盈公司，标的资产所产生的一切收益归国盈公司所有。2018年1月，福创控股集团有限公司出具《承诺函》，承诺为国盈农业示范2号私募基金承担无限连带责任担保。2018年2月14日，国盈公司出具《确认书》，载明：黄慧萍认购国盈农业示范2号私募基金份额500万份，基金成立日期2018年1月29日，收益计算开始日期2018年1月27日，付息方式为半年度付息。2018年2月14日，黄慧（出资人、委托人）与孙璐（代理人、受托人）签订《代持协议》（落款时间2018年1月26日）一份，约定：黄慧同意委托孙璐以孙璐的名义向国盈投资基金管理有限公司申购产品国盈农业示范2号私募基金；产品期限1年，到期时间2019年1月29日；付息规则为T+3个工作日，遇节假日顺延，年化收益率12.2%，半年付息一次；投资金额110万元，本协议经双方签字确认后视同孙璐收到黄慧投资款；如果该产品申购成功，双方约定遵照合同规定，按照出资比例分配到期收益，并按出资比例承担相应亏损和相关税金；本代持协议的期限遵照该产品合同相关约定执行，代持期间该产品若进行分红或分配收益，孙璐应在收到相应款项的3个工作日内，按黄慧的出资比例分配收益，并返还至黄慧指定账户；为保证成功申购该产品，黄慧应在规定时间内将投资款项转至孙璐指定账户内，由其代理申购理财产品，代持期限内不得分割或退出；若委托人在代持期间去世，其合法继承人有权继承原出资委托人的收益和本金；若受托人在代持期间去世，其合法继承人也必须按照本代持协议执行；任何一方当事人违反本协议约定给其他方造成的损失，违约方应赔偿对方相应损失，包括实际损失、合同履行后可获得的收益、追索赔偿产生的费用等，违约方承担违约责任，不能免除其继续履行合同的责任；代持项目产生的委托人税务由委托人按出资比例承担。2018年1月26日，黄慧分两次向孙璐账户汇款110万元（1086827元+13173元）。同日，孙璐向黄慧萍账户汇款1086827元，黄慧萍向开源证券股份有限公司私募基金综合服务募集专户汇款500万元。2018年7月31日，孙璐向黄慧支付半年收益67835.20元。此后，孙璐未再向黄慧支付任何款项。另查明：2018年12月20日，黄慧曾向本院起诉孙璐，要求解除《代持协议》，判令孙璐返还110万元及利息。2019年3月15日，黄慧申请撤回起诉，本院依法裁定准许。审理中，黄慧申请追加黄慧萍为本案第三人，目的在于查清《代持协议》签订时黄慧萍有无实际申购合同的基金产品、有无实际控制自己名下的银行卡及孙璐陈述的上述投资行为与黄慧萍是否有关。另外，本院就合同效力问题向黄慧释明，黄慧明确表示，即便法院认定合同有效，亦不变更诉讼请求。上述事实，有《代持协议》、孙璐名片、基金从业人员资格信息公示、微信聊天记录、银行交易流水、基金合同、回购合同、承诺函、基金份额确认书及本院庭审笔录予以证实。本院认为：一、当事人有权在法律规定的范围内处分自己的民事权利和诉讼权利。黄慧自愿撤回案件的起诉，符合有关法律规定。其在撤诉后又另行提起本案诉讼，符合民事诉讼法第一百一十九条规定的受理条件。孙璐主张驳回黄慧的起诉无法律依据，本院不予采纳。二、合同法第五十二条规定，有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。合同法司法解释（一）第四条规定，合同法实施以后，人民法院确认合同无效，应当以全国人大及其常委会制定的法律和国务院制定的行政法规为依据，不得以地方性法规、行政规章为依据。合同法司法解释（二）第十四条规定，合同法第五十二条第（五）项规定的“强制性规定”，是指效力性强制性规定。本案中，黄慧主张《代持协议》无效所依据的《私募投资基金监督管理暂行办法》不属于全国人大及其常委会制定的法律和国务院制定的行政法规，《中华人民共和国证券投资基金法》第十八条、第二十一条的规定不属于效力性强制性规定，且案涉《代持协议》亦不具有合同法第五十二条规定的其他无效情形。因此，黄慧关于《代持协议》无效的主张不能成立，进而其要求孙璐返还投资款本息亦无法律依据，本院不予支持。本院就《代持协议》效力问题向黄慧释明后，黄慧坚持不变更诉讼请求，应自行承担不利的法律后果。三、关于应否追加黄慧萍为本案第三人问题。因黄慧申请追加第三人的目的与其主张的合同效力及诉请无涉，黄慧萍是否参加本案诉讼不影响本院对合同效力的认定。黄慧的申请无法律依据，本院不予准许。综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释（一）》第四条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释（二）》第十四条，《中华人民共和国民事诉讼法》第三十九条第二款之规定，判决如下：驳回原告黄慧的诉讼请求。案件受理费14700元，减半收取7350元，财产保全费5000元，合计12350元，由原告黄慧负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省南京市中级人民法院。审判员 毛 锦二〇一九年六月十四日书记员 蒋庆嫚履行告知书依法履行生效法律文书确定的义务是每一位当事人应尽的法律责任。如未在生效法律文书规定的期限内履行义务，进入执行程序后，法院将依法采取以下强制措施：1.扣押、冻结、划拨、拍卖被执行人的财产；2.将被执行人纳入失信人员名单；3.对被执行人限制高消费、限制出入境；4.采取罚款、搜查、拘留等强制措施；5.情节严重，构成犯罪的，依法追究拒不执行判决、裁定罪的刑事责任。以上强制措施，可以同时采取。希望当事人在生效法律文书确定的期限内自觉履行义务。