甘肃省金昌市金川区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）甘0302刑初98号 公诉机关金昌市金川区人民检察院。 被告人韩某某，男，1987年8月8日出生，初中文化，甘肃省永昌县人，无业，住金川区。2018年10月17日因涉嫌犯诈骗罪被金昌市公安局开发区分局刑事拘留，2018年11月23日被金川区人民检察院批准逮捕，现羁押于金昌市金川区看守所。 指定辩护人杨辉民，甘肃维正律师事务所律师。 金昌市金川区人民检察院以金区检公诉刑诉﹝2019﹞87号起诉书指控被告人韩某某犯诈骗罪，于2019年5月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，金川区人民检察院指派检察员谢德禄出庭支持公诉，被告人韩某某及其辩护人杨辉民到庭参加了诉讼。案经合议庭评议，现已审理终结。 公诉机关指控：2017年9月，被告人韩某某在金昌市金川区某某酒店住宿时遇到了在该酒店前台上班的被害人许某某，便以帮助许某某解决家庭生活困难为由，让其按揭贷款购买一辆车，放到其经营的租赁公司挣钱，之后被告人韩某某以按揭购买车辆，必须要有银行流水为幌子，编造各种理由，多次骗取被害人许某某钱款共计79900元。2018年4月份，被告人韩某某通过微信聊天以“刘某某”的身份结识了被害人沈某，并以恋爱关系相处，之后编造各种理由，多次骗取被害人沈某钱款共计75480元。 综上，被告人韩某某诈骗他人财物数额共计为155380元。 上述事实，公诉机关举出了被害人许某某、沈某报案材料及陈述、手机勘验、检查笔录、贷款明细截图、提取笔录、银行卡交易明细清单、贷款协议、微信、支付宝转账记录、证人石某等人证言、人口基本信息、被告人韩某某的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人韩某某以非法占有为目的，采用虚构事实隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人韩某某对起诉书指控的事实与罪名均无异议，表示认罪、认罚，自愿签署了认罪认罚具结书。其辩护人认为，被告人韩某某归案后如实供述犯罪事实，认罪态度好，且具结悔过，应对被告人韩某某从轻处罚。 经审理查明：(一)2017年9月，被告人韩某某在金昌市金川区某某酒店住宿时结识在该酒店前台上班的被害人许某某，便以帮助许某某解决家庭生活困难为由，让许某某按揭贷款购买一辆车放到其经营的租赁公司挣钱，之后被告人韩某某以按揭购买车辆，必须要有银行流水为幌子编造各种理由，多次骗取被害人许某某钱款共计79900元。 1、2017年11月初，被告人韩某某以按揭购买车辆，必须要有银行流水为由，诱骗被害人许某某在网上贷款。2017年11月12日，被告人韩某某通过许某某手机以许某某的身份在“来分期”贷款2100元，在“安逸花”贷款2000元，后许某某通过微信转账的方式将上述贷款给韩某某；同年11月13日，被告人韩某某又以许某某的身份在“招联金融”贷款4000元，11月15日，被告人韩某某用许某某的银行卡支取现金4000元；同年11月17日，被告人韩某某又以许某某的身份在“安逸花”贷款2000元，当日被告人韩某某用许某某的银行卡支取现金2000元，之后韩某某以有事急用、其奶奶生病去世需要花钱处理丧事为由，以借用的方式将该款共计10100元予以骗取。 2、2017年11月下旬，被告人韩某某以自己伤了人需要赔偿为由，让被害人许某某给其借款，许某某于同年11月21日向韩某某微信转账1000元；同年11月25日，被告人韩某某诱骗许某某在“捷信贷”贷款10000元，同年11月29日在“拍拍贷”贷款5000元(实际到账款额为4550元)，同年11月29日，在北京玖富普惠信息技术有限公司贷款21060元(含60元红包)，同年12月1日，在珠海横琴玖富科技有限公司贷款20088元(含 88元红包)，同年12月3日，在“借呗”借款9000元，同年12月7日，在“借呗”借款3000元，上述6笔借款共计67698元，被告人韩某某将上述借款中的54600元支取和消费并以借用的方式予以骗取。2017年12月11日，被告人韩某某通过支付宝向被害人许某某转账还款400元。 3、2017年11月底，被告人韩某某以为许某某按揭车辆需要交首付款为由向许某某要钱，并联系某某酒店附近某某超市的老板王某甲，由许某某持其丈夫李某甲信用卡通过某某超市四次刷卡套现18657元，后许某某将其中的6000元以现金形式交给被告人韩某某，被告人韩某某并未为许某某交付车辆按揭首付款，该款被被告人韩某某骗取。 4、2017年12月下旬，被告人韩某某以按揭车辆尾款没有付清为由向被害人许某某要钱，同年12月24日，被告人韩某某带许某某到永昌县，采取“花呗”贷款购买虚拟手机套现的方式，获取“花呗”贷款9348元，之后许某某通过支付宝向被告人韩某某转账7800元，通过微信向韩某某转账800元。 上述事实，有被害人许某某的报案材料及陈述、证人石某、李某乙、杨某某、朱某某、赵某某、王某乙、张某某、王某甲证言、中国农业银行交易明细清单、中国建设银行交易明细清单、个人借款协议、贷款申请表及还款明细清单、微信转账记录、支付宝转账记录、华为商城退款明细清单、金昌诚康汽车租赁有限公司注册登记信息、抵押贷款协议、行驶证复印件，机动车登记信息，车辆买卖协议、李某甲的信用卡透支及还款明细、被告人韩某某的供述与辩解等证据在案证实，予以认定。 (二)2018年4月，被告人韩某某通过微信聊天以“刘某某”的身份结识了被害人沈某，并以恋爱关系相处，之后被告人韩某某编造各种理由，多次骗取被害人沈某钱款75480元。 1、2018年4月17日，被告人韩某某以有急事需要用钱为由向被害人沈某要钱，沈某向被告人韩某某微信转账1000元。 2、2018年4月20日，被告人韩某某以其奶奶生病住院治疗急需用钱为由，通过电话指导沈某利用手机在“蚂蚁借呗”上借款3000元，并通过微信转给韩某某。 3、2018年4月24日，被告人韩某某以急着见被害人沈某，车开的太快把河西堡镇电线杆撞断需要赔偿为由，持沈某兴业银行信用卡，在本市火红超市刷卡套现11000元，4月27日又支取现金3000元；5月1日持沈某兰州银行信用卡，在火红超市刷卡套现1900元，又支取现金1500元；5月2日其又以钱不够为由，让沈某在“360借条”贷款8700元，然后将所借款项提现至其建设银行卡，并将该卡交与被告人韩某某，5月3日韩某某通过ATM机支取现金8700元。 4、2018年5月4日，被告人韩某某以车撞坏了需要修理为由向被害人沈某要钱，沈某在“招联金融”贷款8800元，然后将所借款项提现至其建设银行卡，5月5日韩某某通过ATM机支取现金8800元；5月5日被告人韩某某又向沈某要钱，沈某在“拍拍贷”贷款7500元，5月6日即通过微信转给被告人韩某某；5月9日韩某某再次向沈某要钱，当日沈某微信转给韩某某5000元，并给付现金3000元。 5、2018年5月29日，被告人韩某某以要账把人打了需要赔钱为由向被害人沈某要钱，沈某在“蚂蚁借呗”上分4次贷款总计4000元，5月30日沈某即用微信全部转给被告人韩某某。 6、2018年6月10日，被告人韩某某以将人打伤需要赔钱为由向被害人沈某要钱，沈某当日通过现金借借款5000元，并通过微信转给韩某某；6月12日被告人韩某某以贷款需要买保险为由，又持沈某兰州银行信用卡火红超市刷卡套现4580元。 7、2018年6月18日，被告人韩某某以去陇南买东西为由向被害人沈某要钱，沈某当日在“点点借”上借款2000元，并持兴业银行信用卡通过其朋友吴某某刷卡套现20000元，吴某某扣除手续费后向被害人沈某建设银行卡转账19871元，然后沈某向被告人韩某某微信转账7500元。 上述事实，有被害人沈某的报案材料及陈述、证人姚某某、吴某某、王某某证言、中国建设银行交易明细清单、兰州银行信用卡、兴业银行信用卡交易明细清单、个人借款协议、刷卡明细清单、微信转账照片、聊天记录、银行卡交易明细清单照片、被告人韩某某的供述与辩解等证据在案证实，予以认定。 认定本案事实的其它证据还有：到案经过、户籍信息、认罪认罚具结书，上述证据相互印证，足以证实案件事实，本院予以确认。 综上，被告人韩某某多次诈骗他人财物数额共计为155380元。 本院认为，金昌市金川区人民检察院指控被告人韩某某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，应予支持。被告人韩某某以非法占有为目的，采用虚构事实隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人韩某某到案后能够如实供述其主要犯罪事实，且认罪认罚具结悔过，可对被告人韩某某依法从轻、从宽处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人韩某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金15000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一起折抵刑期一日。即自2018年10月17日起至2022年10月16日止。罚金限判决生效后一月内缴纳） 二、违法所得155380元，继续追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省金昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  孙正华 人民陪审员  潘 冰 人民陪审员  李 红 二〇一九年六月二十六日 书 记 员  魏 鑫