广东省广州市番禺区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0113刑初1476号公诉机关广东省广州市番禺区人民检察院。被告人叶凤玲，女，1996年10月2日出生，汉族，文化程度大专，户籍地广东省东莞市道滘镇。因本案于2017年10月15日被羁押，同日被刑事拘留，同年11月21日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。辩护人万广平，系广东科扬律师事务所律师。广东省广州市番禺区人民检察院以穗番检公刑诉[2018]1335号起诉书指控被告人叶凤玲犯集资诈骗罪，于2018年7月19日向本院提起公诉。公诉机关于2018年12月24日以穗番检公刑变诉[2018]22号变更起诉决定书对部分犯罪事实进行变更。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市番禺区人民检察院指派检察员梁伟康、李归出庭支持公诉。被告人叶凤玲及其辩护人万广平到庭参加了诉讼。本案经延期，现已审理终结。广东省广州市番禺区人民检察院指控，2015年，被告人叶凤玲开始在位于本区东环街的“广东文艺职业学院”就读。2016年年初，被告人叶凤玲在校期间开始对外谎称自己与他人合作开办投资公司经营放贷业务，并以高额利息为引诱，骗取被害人何某等人的集资款。其后，被告人叶凤玲将绝大部分的集资款用于偿还集资款的本息和个人花费,致使被害人部分集资款不能返还。经审计（一）截止2017年9月，被告人叶凤玲收取被害人何某等10人的集资款合共人民币9945692元，偿还集资款本息合共人民币7552728元，骗取被害人何某等10人集资款合共人民币2392964元，其中包括：1.被害人何某人民币1040586元；2.被害人陈某1人民币778624元；3.被害人叶某人民币154830元；4.被害人汤某1人民币10500元；5.被害人胡某人民币49760元；6.被害人罗某1人民币318602元；7.被害人朱某1人民币20250元；8.被害人唐某人民币6500元；9.被害人许某1人民币10712元；10.被害人黄某1人民币2600元。（二）截止2017年9月，被告人叶凤玲收取被害人魏某1等5人集资款合共人民币5090674元，偿还集资款本息合共人民币6048949元，差额为-958275元，其中包括：1.被害人魏某1人民币-285515元；2.被害人区某俊人民币-26561元；3.被害人罗某2人民币-492959元；4.被害人卢某1人民币-147590元；5.被害人黄某2人民币-5650元。2017年10月15日，被告人叶凤玲自动前往公安机关投案。公诉机关就其指控的事实向本院提供了被害人的报案陈述、证人证言、辨认笔录、抓获经过、鉴定材料、视听资料及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人叶凤玲无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人叶凤玲承认控罪，但对集资诈骗的数额有异议。被告人叶凤玲的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人自愿认罪，且有自首情节；2.被告人认罪态度好，主观恶性小，是初犯；3.起诉书指控被告人的涉案金额计算错误，对于被害人何某、陈某1、叶某、胡某、朱某1、唐某、黄某1的金额没有意见；对于被害人陈某1人民币778624元，认为2017年7月24日被告人叶凤玲从其支付宝转给被害人50000元，该数额应扣除；对于被害人汤某1人民币10500元，应把2017年1月前被告人叶凤玲支付宝转入被害人汤某1支付宝86060元扣除；对于被害人罗某1人民币318602元，应该将被告人通过支付宝转账给罗某1女朋友吴婧婷的24900元扣除；对于被害人许某1人民币10712元，应将2017年7月23日前被告人叶凤玲通过支付宝转给许某1的5876元、2000元予以扣除；对魏某1、区某俊、罗某2的金额有异议，且认为应将被告人支付给上述被害人超过本金的部分从犯罪总额中予以剔除。经审理查明，2015年，被告人叶凤玲开始在位于本区东环街的“广东文艺职业学院”就读。2016年年初，被告人叶凤玲在校期间开始对外谎称自己与他人合作开办投资公司经营放贷业务，并以高额利息为引诱，骗取被害人何某等人的集资款。其后，被告人叶凤玲将绝大部分的集资款用于偿还集资款的本息和个人花费,致使被害人部分集资款不能返还。截止2017年9月，被告人叶凤玲骗取被害人何某等九人集资款合共人民币2349688元，其中包括：1.被害人何某人民币1040586元；2.被害人陈某1人民币778624元；3.被害人叶某人民币154830元；4.被害人胡某人民币49760元；5.被害人罗某1人民币293702元；6.被害人朱某1人民币20250元；7.被害人唐某人民币6500元；8.被害人许某1人民币2836元；9.被害人黄某1人民币2600元。2017年10月15日，被告人叶凤玲自动前往公安机关投案。上述事实，公诉机关在庭上举证的证据有：一、书证1.抓获经过，证实被告人叶凤玲归案的时间、经过。2.受害人统计表、广东文艺职业学院《关于请予调查15景观2班某玲同学相关事件的函》，证实了被害人的相关情况。3.调取被告人叶凤玲的招商银行账户、农业银行账户开户资料、交易明细及被告人叶凤玲中国邮政储蓄银行账户的交易明细，证实被告人叶凤玲的资金往来情况。4.被害人区某俊、罗某2、朱某1、卢某1、唐某、黄某1、魏某1、汤某1、许某1、何某、胡某、叶某、陈某1提交的银行账户明细、微信、支付宝转账记录等，证实上述被害人与被告人叶凤玲的资金往来情况。上述被害人一并提供被告人叶凤玲的微信朋友圈截图、微信聊天记录截图，证实被告人叶凤玲对外宣传放贷业务及高额分红的情况。二、证人证言1.证人区某俊的证言及辨认笔录，证实叶凤玲是其同班同学，从2015年9月就认识了，她平常开销很大，买很多名牌物品，其一直认为她家很有钱。当时她向其介绍她居住的小区是东莞最好的小区，那边的人平时都做一些投资项目，她和她朋友经营一间投资公司，她朋友是公司一把手，把钱借给她，她是用来和她的朋友进行投资经营的。她还通过微信截图把她朋友公司的资料发给其。叶凤玲告诉其投资10000元，然后分四期(以15天为一期),每期退本金及利息4000元，四期可拿到本金加利息共16000元(获利6000元)。其一共借了五次钱某凤玲，一共借了37000元。其所有借款都是通过微信转给她，她还钱给其也是通过微信。每次借钱，她给的利息都不一样，2017年3月前她都按每10天一期，分4期还，一共还本金的百分之160左右，而且借款金额不限的。2017年3月后，她就按每15天一期，分4期还，一共还本金的百分之140左右，借款金额都要在3000元以上。其实际损失27400元，这些钱来自于其平时生活费和学费，以及有8000元是其从朋友处借来后转借给她的。并经辨认照片，指出被告人叶凤玲就是诈骗其财物的女子。2.证人罗某2的证言及辨认笔录，证实2016年11月上旬，学校组织大家去北京考察，坐火车回广州途中，同班同学叶凤玲向几个同学提起，她和朋友开了一间公司在放贷，如果有钱可以放在她那里让她拿去放贷，她给的利息会比较高。叶凤玲经常在她的朋友圈发布借钱给她可以拿到高额利息的信息。叶凤玲自称与他人合伙开投资公司，但没有具体投资项目，只称将钱投入她公司，之后再借给其他企业赚取利息，有高额回报。她告诉其投资10000元，然后分四期(以15天为一期)，每期退还本金及利息4000元，四期可拿本金加利息16000元(获利6000元)。而且有时投资10000元马上就能获得1888元的奖励，但不是每次都有奖励，其一次都没拿过。其从2017年1月开始借钱某凤玲，在8月1日其转账40000元，8月3日转账45000元，8月4日转账27000元。其的资金来自于其的生活费和一些家人知道其要投资转给其的。当时她给其的承诺是每15天利率就是百分之二十。一开始她还钱都很准时的，但是到了2017年8月，她就出现了延期还钱的情况，过了几天后就开始直接没有还钱了。其借了很多次钱某凤玲，不记得借了多少钱给她。其借钱给她有银行转账、微信支付和支付宝支付三种方式。其没有统计过在叶凤玲处回收的资金是多少，印象中循环借贷回收的金额总数(包含本息)大概有十几万。其借给叶凤玲还没有收回的本金大概是20多万元，包括其表姐肖紫燕和冯琴琴投钱以其名义借给叶凤玲的。并经辨认照片，指出被告人叶凤玲就是对其实施诈骗的女子。3.证人卢某1的证言及辨认笔录，证实学校组织大家一起去北京采风，在去的火车上，叶凤玲向全班同学提起，她和朋友开了一间公司在放贷，如果有钱可以放在她那里让她拿去放贷，她给的利息会比较高。她只是说和一名男子开的，由叶凤玲公司借钱给别人，然后分红给大家。她没有带大家去公司，但有在朋友圈发开会的图片。2016年11月30日其通过微信、支付宝、银行卡转账给她，累计349410元，累计收到金额229410元，损失120000元。在2017年8月15日其发现叶凤玲没有给其利息和本金，最后在9月12日就联系不到她了。她告诉其称投资10000元，然后分四期(以15天为一期)，每期退还本金及利息4000元，四期可拿本金加利息16000元(获利6000元)。而且有时投资10000元就能马上获得888元或1888元的奖励，但不是每次都有奖励，其就拿过5次奖励。其的资金来源于生活费。并经辨认照片，指出被告人叶凤玲就是诈骗其的女子。4.证人魏某1的证言，证实其宿舍同学叶凤玲宣传投资，她说她公司借钱给小企业投资，有利息返还的，叫大家给她钱投资。她告诉其称投资10000元，然后分四期(以15天为一期)，每期退还本金及利息4000元，四期可拿本金加利息16000元(获利6000元)，而且有时投资10000元就能马上获得888元或1888元的奖励，但不是每次都有奖励，其拿过30次左右的奖励。介绍别人投资是有收益的，其介绍了6、7个朋友投资，期间获利约10万人民币。因为其朋友不认识叶凤玲，所以其朋友投资的钱先转到其账号，再由其转给叶凤玲，每次向叶凤玲投资，她都会向其账号返还一笔投资收益。叶凤玲接受投资的账户是招商银行6214832015033728。2017年5月21日前，其通过支付宝和其建行账户62×××85给叶凤玲转钱，叶凤玲将钱返还到其建行卡、微信或支付宝；2017年5月21日后，其通过招商银行账户62×××71转给叶凤玲，她返钱也是转账到其招商银行账户。2017年3月份，叶凤玲告诉大家她有两家公司，一家是她自己成立的在珠江新城，另一家是和别人合作的在佛山，她就是通过这两间公司对外发放借款的，但是都没有告诉具体情况。她说设公司是为了外界对她信任度更高，容易拉业务。其投资了150多万，收回了150多万，应该没有实际损失。并经辨认照片，指出被告人叶凤玲就是诈骗其的女子。5.证人黄某2的证言，证实2017年6月份，其经过同学介绍认识同校的学生叶凤玲，她叫其将钱投资到她公司，有高额的回报。当时其班里有的同学就将钱投资给她。其于2017年7月开始通过微信方式转账给她，共投了45000元，其中其收回的福利888元，实际损失44112元人民币。其在微信追了好几次，她都以各种理由推脱，在10月份其通过微信了解到叶凤玲因诈骗被派出所抓了，就过来派出所备案。6.证人王某的证言，证实其在一次学校组织的北京学习活动中认识了叶凤玲。后来从其女友袁某彤处得知她们班部分同学开支突然增加，都是因为参与了叶凤玲的投资，接着其于2017年5月找叶凤玲了解情况，她只说她用大家投资的钱来放贷的，并且发了一张投资收益图给其，里面注明投资不同金额的钱对应不同的收益，她偶尔通过朋友圈分享她返还收益给投资者的截图，还有她参加公司开会的截图。其投了5000元，每15天为1期，每期有2000元收益，一共收益4期，收回总额8000元，其没有实际损失。其资金来源是家里人给其的生活费，其没有介绍他人借款给叶凤玲。7.证人朱某2的证言，证实2016年11月上旬，学校组织大家一起去北京考察，考察过程中叶凤玲向同学介绍她有投资项目，让同学借钱给她，然后以每期20天，分四期将钱返还给同学，一共返还投资本金的1.6倍。叶凤玲告诉其她有一个团队，负责帮她打理投资方面的工作。其是通过微信转账给她的，她通过微信转账及银行转账返还到其本人农业银行卡。其转了1万元给她，收回10200元，没有实际损失。其资金来自于兼职和生活费，其没有介绍他人借款给叶凤玲。其看过叶凤玲发朋友圈，说每推荐一个人到她那里，推荐人就可以收到200元的红包。8.证人邓某的证言，证实其班很多同学都知道叶凤玲在做投资借贷业务，相互之间都有交流，其在交流中得知，平时也会关注她的微信朋友圈，基本都是她拉人投资的信息，而且其听说已经有其他投资者赚钱了。她说投资分红多，分红周期短，还宣称她与人合伙开了一间投资放贷公司，她还经常发一些别墅的照片和她出游的照片以此表明她的经济实力。其一共投资了一次，投了10000元，是通过支付宝转账至她的招商银行卡。她未还钱给其，说因为银行卡被冻结了。其没有介绍他人借款给叶凤玲，叶凤玲宣称是以高利贷的形式放给借贷者。三、被害人的报案陈述1.被害人罗某1的报案陈述及辨认笔录，证实其班上一名叫叶凤玲的女同学，有一次学校组织去北京考察，坐火车回广州途中，叶凤玲口述说她那里有很不错的投资，让大家把钱借给她，她再拿去借给其他学生，做学生贷款。当时她说是她亲戚开的贷款公司。其分多次一共借给叶凤玲508612元，其中有一部分是本金，有一部分是她返还后再次投入的，其通过工商银行银行卡62×××45转到叶凤玲尾号3728的招商银行卡或微信转账给叶凤玲，其的微信号：×××。叶凤玲的收款微信号×××。在9月初她一直没有退还本金及利息给其。其在叶凤玲处收回本息共计203418元，还有本金约305194元没有收回，实际损失也不是很清楚。其借款来源于其个人生活费，还有一些其家里人和女朋友的钱。被害人罗某1一并提供证明一份，证实其女朋友吴婧婷在2017年4月28日至2017年6月21日期间，支付宝账户收到叶凤玲支付宝账户转来资金共6笔，共计24900元。并经辨认照片，指出被告人叶凤玲就是对其实施诈骗的女子。2.被害人朱某1的报案陈述及辨认笔录，证实其认识一个叫叶凤玲的女同学向其他同学称她与别人开了间投资公司，大家可以投资到她公司，有高额的回报。2016年10月11日开始其通过微信、银行卡、支付宝转账给她，共投了40000元，收回25000元，实际损失15000元，在2017年8月18日其发现她没有给其利息加本金，最后9月10日就联系不到她。她告诉其每投资10000元，分四期(以15天为一期)，每期退还本金及利息4000元，四期可拿本金加利息16000元(获利6000元)，而且有时投资10000元就能马上获得1888元的奖励，但不是每次都有奖励，其就拿过两次。其的资金来源于开学交的学费，后来是其赚到钱再投进去。叶凤玲有通过微信朋友圈发关于投资活动还有别人投钱给她的账单截图。她跟其说她在外面有公司搞投资，投资方式是投资越多分红越多。并经辨认照片，指出被告人叶凤玲就是诈骗其的女子。3.被害人唐某的报案陈述及辨认笔录，证实其认识一个叫叶凤玲的女同学向其他同学称她与别人开了间投资公司，可以投资到她公司，有高额的回报。2017年6月23日左右其开始通过微信转账给她共投28500元，收回16000元，实际损失12500元，最后9月15日就联系不到她了。她告诉其投资10000元，分四期(以15天为一期)，每期退还本金及利息4000元，四期可拿本金加利息16000元(获利6000元)。其的资金来源一些是自己赚的，大部分都是家里人给的。叶凤玲宣称投资款用于投资房贷和校园贷，还经常在朋友圈发一些别墅和出游的照片，大家猜她是圈钱，实际上她用来干什么不清楚。并经辨认照片，指出被告人叶凤玲就是诈骗其的女子。4.被害人黄某1的报案陈述及辨认笔录，证实其认识一个叫叶凤玲的女同学称她与别人开了间投资公司，叫其可以投资到她公司，有高额的回报。她告诉其称投资10000元，然后分四期(以15天为一期)，每期退还本金及利息4000元，四期可拿本金加利息16000元(获利6000元)。她说借的钱是用来做校园贷的，她之前经常在朋友圈分享别人借钱给她的转账记录，以及她返现给投资者的截图。其通过支付宝转账给她的农业银行卡。其4次共借了9000元给叶凤玲，共收回6400元。实际损失2600元。并经辨认照片，指出被告人叶凤玲就是诈骗其的女子。5.被害人汤某1的报案陈述及辨认笔录，证实其是被同宿舍一名叫叶凤玲的女同学以投资她公司能获得高额回报诈骗的，她自称与他人合伙在珠海开了投资公司，但是没有具体的投资项目，只称将钱投入她的公司之后她将钱再转借其他企业，赚取利息。她还说介绍别人投资有利益返还，但其没有介绍过别人投资。叶凤玲在朋友圈经常发微信聊天记录截图，显示她那里的资金出入情况，还有她吃喝玩乐的生活照，彰显她的生活品质。其从2016年10月份开始投资，大约6、7笔，大约8至9万元，期间返还大约4万元左右，现在实际损失约3.95万元，其中13000元是叶凤玲于2017年9月问其借的钱，然后有2.65万是其朋友给其投资给叶凤玲的投资款，现在还有2.65万元本金没有归还。并经辨认照片，指出被告人叶凤玲就是诈骗其的女子。6.被害人许某1报案陈述及辨认笔录，证实其宿舍有个叫叶凤玲的女同学向同学宣称她与别人开了投资公司，叫大家投资给她，她再将钱借给其他企业，有高额回报。其是今年7月30日开始通过微信转账给她，共投了18112元，收回4000元，实际损失14112元。她告诉其称投资10000元，然后分四期(以15天为一期)，每期退还本金及利息4000元，四期可拿本金加利息16000元(获利6000元)。而且有时投资10000元就能马上获得1888元的奖励，其就拿过1次奖励。其一共通过支付宝转账2次给叶凤玲尾号3728的招商银行卡，她说返现是通过ATM转账给其的银行卡，其收款是农业银行，卡号62×××70。叶凤玲在朋友圈发信息并且私信给其说拉人投资有回报，拉一个人投资奖励500元，最低投资5000元，其和其他人说过让他们来投资，可是他们都不信，就没投资。并经辨认照片，指出被告人叶凤玲就是诈骗其的女子。7.被害人何某的报案陈述，证实2016年10月份，其经朋友胡某介绍认识叶凤玲。叶凤玲当时是一名学生，不过她告诉其她在做放贷工作，需要大量的投资款。之后其分多次投资。其在叶凤玲这里投资了4306979元，减去已经收回的分红3340727元，尚有966252元未能收回。叶凤玲告诉其她收到的这些资金是用来贷给三家工厂，这三家工厂是分期将钱还回来的；还有就是放贷给大学生。叶凤玲说过他是跟一个公司合作的，公司的名称是珠海国康股权投资有限公司。其主要通过招商银行的银行卡和东莞农村商业银行的银行卡打款给叶凤玲，收取分红则使用招商银行的账户、微信和支付宝。8.被害人叶某的报案陈述，证实2015年其通过微商方式向叶凤玲购买过商品认识她。2016年5、6月份，叶凤玲在微信中向其提起，她和朋友开了一家公司在放贷，如果其有钱可以放在她这里让她拿出去放贷，她会支付高额利息给其。叶凤玲向其提及她的公司是在广东省珠海市的。其前后实际借给叶凤玲686000元，实际从叶凤玲处回收553900元，实际损失132100元。另外，叶凤玲还以资金周转为由，向其个人借款475500元，该款项叶凤玲也没有归还给其。后来叶凤玲没有钱还给其。其追问钱的去向。叶凤玲向其承认她吸收回来的资金，有一部分用于支付利息，一部分被她个人挥霍了。其使用支付宝、微信及中国银行账户向叶凤玲转账。有时叶凤玲会告诉其，她的网银转账超额了，让其转账给别人，过一两天，她就将钱转回给其。其曾经向罗某3的工商银行账户、魏某1的招商银行账户、黎某娟的工商银行账户转账，这些钱是不算利息，是其私人无息借钱给她周转的。9.被害人陈某1的报案陈述，证实其在东莞市经营一家服装店，叶凤玲到其店里买衣服时和其熟络起来。2016年年底其在叶凤玲的朋友圈发现她发一些有关投资收益的资料，到2017年3月，她还在发，其觉得好像挺可靠的。之后其开始在叶凤玲那里投资。其一共在叶凤玲那里投资了2474388元，减去已经收回的分红1714316元，尚有760072元未能收回。叶凤玲向其介绍投资1万元，每期18天，分四期返还，每期返还4千元。基本上叶凤玲给其的利率就是这样，后来就是缩短为每期15天，其他不变。其通过两张农业银行卡、微信、支付宝打钱某凤玲，主要转到叶凤玲的招商银行账户和微信、支付宝。她也是通过同样途经返还分红给其。10.被害人胡某的报案陈述，证实2016年9月，其通过朋友李炯良认识叶凤玲。但其和叶凤玲是通过微信联系，没有见过面。叶凤玲向其介绍她是做资金借贷业务的，在广州开办有一家公司。其当时还问她给出的利息那么高，风险很大。她跟其说她的风险控制做得很好，不会有问题的。叶凤玲还在朋友圈发布信息宣传她在从事高息放贷，还发截图显示她的信誉。其前后实际借给叶凤玲805441元，实际从叶凤玲处回收767712元，实际损失37729元。后来叶凤玲没有钱还给其。其追问钱的去向。她开始说她的银行卡被冻结了，后来就说她放贷出去的钱收不回来。其是通过支付宝、微信和招商银行、建设银行转账的方式借给叶凤玲的。四、鉴定报告1.广东业勤司法会计鉴定所出具的鉴定意见书及补充意见书，证实被告人叶凤玲收取被害人何某等15位报案人集资款合共14753736元，支付报案人13601677元，审计差额1152059元。①其中被害人何某、陈某1等10位报案人投资剔除收回后为正数，审计差额共2392964元。包括被害人何某人民币1040586元；被害人陈某1人民币778624元；被害人叶某人民币154830元；被害人汤某1人民币10500元；被害人胡某人民币49760元；被害人罗某1人民币318602元；被害人朱某1人民币20250元；被害人唐某人民币6500元；被害人许某1人民币10712元；被害人黄某1人民币2600元。②魏某1等5位报案人投资剔除收回后，审计差额为-958275元，其中魏某1人民币-285515元；区某俊人民币-26561元；罗某2人民币-492959元；卢某1人民币-147590元；被害人黄某2人民币-5650元。③其中，由于叶凤玲账户收到汤某1投资款在2017年2月18日，故在2017年1月前，汤某1支付宝收到被告人叶凤玲招行账户转入的700元，收到被告人叶凤玲支付宝转入的86060元不作为叶凤玲支付汤某1还款或分红处理。④由于叶凤玲账户收到许某1第一笔投资款日期为2017年7月23日，因此2016年8月22日至2017年6月18日间被害人许某1收到叶凤玲支付宝转入的5876元及2017年7月19日收到叶凤玲转入的2000元不计算在叶凤玲支付许某1的金额内。2.广东业勤司法会计鉴定所就相关问题出具的回复如下：①原鉴定意见书附表2第3页第2行，2017年7月25日叶凤玲招行转入陈某15万元与陈某12017年7月24日收到支付宝分红5万元对应，原鉴定意见书将2017年7月25日转出日期写错，应改为7月24日，该所出具的补充意见书已在附表中对上述日期和摘要进行了修订。②根据辩护人提供的叶凤玲转入吴婧婷6笔共24900元的支付宝交易记录，该所根据补充资料再次调整后，叶凤玲收到罗某1（吴婧婷）624612元，叶凤玲支付罗某1（吴婧婷）330910元，差额293702元。五、被告人的供述1.被告人叶凤玲的供述，前期供述承认利用高额利息集资的事实，但否认有诈骗。2015年其进入广东文艺职业技术学院读书一直至今，目前是大三的学生。2016年9月，其通过朋友的介绍了解到借贷宝这个软件，后来其觉得借钱收息这个模式是有得做的，于是其就开始了个人放贷。开始时先从熟人中开展个人放贷，后来其把业务做到了校园内，模式是同学负责拉客户，集资款由其操作，他们会有适当的佣金奖励。此后其宣称其在外面开了一家公司，业务就更多了。其的钱部分用于消费，部分存起来，分给客户与合伙人，具体赚多少钱就不记得了。后来别人觉得其放贷利息过高就渐渐少了业务，可是因为已经吸收了许多钱，这些钱要支付利息，所以只能用之前吸收的钱来填数，后来延时分给客户。后来收的钱基本上分完给客户了，就没有钱退还了。其不记得一共非法集资了多少钱，具体数额要慢慢查证。其是月息百分之四十借入(4个归还本金及利息)，周息百分之三十放贷出去(一般放两周)，从中赚取差价，其一般通过支付宝、微信或者银行卡转账进行借钱和放贷。其没有诈骗，其只是集资期间遇到坏账，导致资金周转不灵，所以欠下了债。其是通过网上、微信认识这些社会上的人，刚开始时是通过微信转账的，后来爆了额度改用银行卡。其一开始只在社会上放贷，在朋友圈也有设限制，后来与同学们外出考察，部分同学看到了其有集资放贷业务，表示他们也有兴趣，说可以为其拉客，于是就在校园内做起来了。在做校园集资放贷期间没有暂停社会业务，还混在一起做了。对投资人的身份一般没限制，开始时限制每人限投资30000元，后来取消了该限制，一般投资4个月至6个月。对于投资款，其都用于放贷，不过后来资金紧张，其就将吸纳的钱用于填补亏损。其不记得吸纳投资总额了，对数最高时一天有50万元人民币，目前微信、支付宝、银行卡已经没钱了。其集资的钱都退还给投资人了，但是不够还，因为有部分钱放贷出去未能收回，另一部分是因为找其放贷的人少了，但是同样要给投资人利息，最后资不抵债了。其是对外宣传跟朋友一起做放贷公司，实际上没有开公司，只是其个人的放贷行为。上述证据经庭审质证，本院予以确认。一、关于辩护人提出被告人有自首情节的辩护意见，经查，被告人在案发后主动去公安机关投案，在前期供述中仅承认其有非法集资的行为，但否认其有集资诈骗的故意；而多名受害人及证人证言，一致证实被告人对外宣称其和朋友开了一间投资公司，有钱可以放在她那里，有高额回报，还经常在朋友圈发布借钱可以拿到高额利息的信息，以此骗取受害人的信任；被告人叶凤玲在收到被害人的投资款项后，将投资款全部用于偿还集资款的本息和个人花费，致使集资款不能返还，综上，足以证实被告人主观上具有非法占有的目的，故被告人叶凤玲虽然主动投案，但未能如实供述其犯罪事实，其行为不构成自首情节，该辩护意见，本院不予采纳。二、关于辩护人提出起诉书指控被告人骗取的涉案金额计算有误的辩护意见，本院综合评判如下：1.公诉机关指控被告人叶凤玲骗取被害人何某1040586元、被害人叶某154830元、被害人胡某49760元、被害人朱某120250元、被害人唐某6500元、被害人黄某12600元，对于以上被害人的诈骗金额，被告人及辩护人均没有异议，本院予以认定。2.公诉机关指控被告人叶凤玲骗取魏某1-285515元、区某俊-26561元、罗某2-492959元、卢某1-147590元、黄某2-5650元；辩护人对魏某1、区某俊、罗某2的金额有异议，且认为应将被告人多支付给上述人员的款项从犯罪总额中予以剔除，经查，根据司法会计鉴定，魏某1、区某俊、罗某2、卢某1、黄某2在被告人叶凤玲集资诈骗中未有实际损失且上述五人均得到了超额的回报，故对起诉书指控的该部分犯罪事实本院不予认定。同时由于被告人叶凤玲超额给付的金额是其自愿给付，不应将超额给付金额从集资诈骗犯罪总额中予以扣除，对辩护人的该部分辩护意见本院不予采纳。3.公诉机关指控被告人叶凤玲骗取被害人陈某1778624元。辩护人提出鉴定结论中未扣除2017年7月24日被告人叶凤玲通过支付宝转给被害人陈某1的50000元，经查，根据广州业勤会计师事务出具的回复，2017年7月25日被告人叶凤玲招行转入被害人陈某1农行5万元与被害人陈某1收到支付宝分红5万元相对应，第一次鉴定结论附表中该笔转出日期写错，而根据补充鉴定意见书附表2，上述五万元款项已计入审计，故被告人陈某1被骗数额为人民币778624元。4.公诉机关指控被告人叶凤玲骗取被害人汤某110500元。辩护人提出应将2017年1月前被告人转给汤某1的款项从犯罪数额中予以剔除，经查，被害人汤某1报案称其于2016年10月份开始投资，鉴定结论从2017年2月开始计算被害人汤某1的投资款，但在2017年1月前被告人叶凤玲通过支付宝转入被害人汤某1支付宝86060元；考虑到被告人叶凤玲与被害人汤某1是单纯的同学关系又无其它债务纠纷，二人发生经济往来皆因为投资而起，将被告人转给汤某1的上述款项不计入被告人支付的分红款，显失合理，而将该笔金额计入被害人的分红款后，汤某1未有任何损失，故对该部分犯罪事实本院不予认定。5.公诉机关指控被告人叶凤玲骗取被害人罗某1318602元。辩护人提出鉴定报告遗漏被告人通过支付宝支付给被害人罗某1女朋友吴婧婷的24900元，经查，经被害人罗某1证实，其女朋友吴婧婷在2017年4月28日至6月21日确有收到被告人叶凤玲转来的24900元，故应将该部分金额从犯罪金额中予以剔除，被害人罗某1被骗金额应为293702元。6.公诉机关指控被告人叶凤玲骗取被害人许某110712元。辩护人认为应将2017年7月23日被告人叶凤玲通过支付宝转给许某1的款项从犯罪数额中予以扣减，经查，被害人许某1与被告人叶凤玲自2016年8月22日开始已有经济往来，而被告人叶凤玲自2016年年初开始放贷业务，考虑到被告人叶凤玲与被害人许某1是单纯的同学关系，被害人许某1并未陈述其与被告人叶凤玲有其它债务纠纷，亦未对被告人叶凤玲支付给其的5876元及2000元有任何解释，故从有利于被告人的角度考虑，上述金额从犯罪数额中予以扣除，故被害人许某1被骗金额应为2836元。7.综上，公诉机关指控的金额超过本院认定部分的本院不予支持，辩护人的辩护意见符合本案查明事实的部分，本院予以采纳。被告人叶凤玲集资诈骗的数额总计共人民币2349688元。本院认为，被告人叶凤玲无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应当对其适用“十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产”。公诉机关指控叶凤玲犯集资诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，惟指控部分犯罪事实及金额有误，本院予以纠正。鉴于被告人叶凤玲自愿认罪，可酌情从轻处罚。本院根据前述法定刑幅度、法定的量刑情节，并综合考虑被告人作案的具体事实、认罪态度、社会危害性等因素确定宣告刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人叶凤玲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月15日起执行至2027年10月14日止；罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）二、缴获的作案工具手机一台，予以没收，上缴国库（由广州市公安局番禺区分局执行）。三、责令被告人叶凤玲依法退赔被害人何某人民币1040586元、被害人陈某1人民币778624元、被害人叶某人民币154830元、被害人胡某人民币49760元、被害人朱某1人民币20250元、被害人唐某人民币6500元、被害人黄某1人民币2600元、被害人罗某1人民币293702元、被害人许某1人民币2836元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  段培哲人民陪审员  梁焕君人民陪审员  罗汝恒二〇一九年六月十四日书 记 员  黄秋霞