贵州省铜仁市碧江区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黔0602刑初177号公诉机关贵州省铜仁市碧江区人民检察院。被告人严江红，男，1988年7月8日出生于贵州省印江土家族苗族自治县，汉族，初中文化，个体工商户，住贵州省印江土家族苗族自治县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月21日被浙江省宁波市公安局鄞州分局抓获，同月26日被贵州省铜仁市公安局碧江分局刑事拘留，同年12月1日被依法逮捕，现羁押于铜仁市碧江区看守所。指定辩护人赵信子，贵州驰铭律师事务所律师。铜仁市碧江区人民检察院以铜碧检公诉刑诉〔2018〕173号起诉书指控被告人严江红犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年11月9日公开开庭审理了本案。铜仁市碧江区人民检察院指派检察员林鑫出庭支持公诉，被告人严江红及其指定辩护人赵信子到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。公诉机关指控：被告人严江红从2011年8月至2014年11月期间，因前期瓷砖店经营周转、谢桥土石方工程运转和后期偿还高利息，以3%至10%不等的高额利息为诱饵，向简某、李某、赵某等人非法吸收公众存款共计人民币（以下币种相同）565万元。公诉机关认为被告人严江红违反国家金融管理规定，未经有关部门批准，以承诺高利息回报的方式吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪。被告人严江红具有坦白情节，建议判处有期徒刑三年至五年，并处五万元以上五十万元以下罚金。并当庭宣读、出示了相应的证据，提请本院依法判处。被告人严江红对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出被告人严江红没有向社会公开宣传借款，系向特定人群借款，本案中的被害人系被告人的朋友，其行为不构成犯罪。建议对被告人宣告缓刑。经审理查明：被告人严江红于2012年12月至2014年11月期间，以瓷砖店、谢桥土石方工程运转需资金周转等理由，以支付高息为诱饵，非法向李某、刘某1等18名社会不特定对象吸收资金共计503.3万元，所获资金用于还本付息或者经营活动等。具体事实分述如下：1、2013年11月至2014年8月期间，被告人严江红以月息3%的高额利息先后多次向简某吸收资金共计138万元，后偿还本金10万元。2、2013年1月至2014年10月期间，被告人严江红以月息3%的高额利息多次向李某吸收资金共计69万元。3、2014年8月20日，被告人严江红以月息3%的高额利息向刘某1吸收资金18.8万元。4、2014年4月至9月，被告人严江红以月息3%的高额利息多次向赵某吸收资金共计40万元，后偿还本金20万元。5、2014年4月24日，被告人严江红以月息3%的高额利息向万某春吸收资金10万元，后支付利息1.8万元。6、2014年7月至9月，被告人严江红以月息3%的高额利息两次向杨某1吸收资金共计30万元，后支付利息2.4万元。7、2012年12月，被告人严江红以月息3%的高额利息向蒋某吸收资金3万元，后支付利息1.2万元。8、2013年12月28日，被告人严江红以月息4%的高额利息向龚某吸收资金4.8万元。9、2013年3月至2014年10月，被告人严江红先后三次以月息3%-8%的高额利息向杨某2吸收资金共计20万元，后偿还本金5万元。10、2012年12月至2014年11月，被告人严江红多次以月息5%-6%的高额利息向何某吸收资金共计105.7万元，后支付利息10万余元。11、2013年4月22日，被告人严江红以月息6%的高额利息向郭某吸收资金9.4万元，后偿还本金4万元。12、2104年8月4日，被告人严江红以高额利息向任某吸收资金10万元。13、2014年8月，被告人严江红以月息10%的高额利息向钟某吸收资金共计18万元，后偿还本金2万元。14、2014年10月8日，被告人严江红以借款十天支付8千元的高额利息向王某吸收资金9.2万元。15、2014年10月14日，被告人严江红以借款一星期支付5千元的高额利息向郑某吸收资金10万元，后支付利息5千元。16、2014年8月10日，被告人严江红以月息3%的高额利息向谭某吸收资金6万元。17、2014年9月16日、19日，被告人严江红以月息5%的高额利息先后两次向邓某吸收资金共计10.8万元。18、2014年10月24日，被告人严江红以月息5%的高额利息向周某吸收资金5万元。上述事实，被告人严江红在开庭审理过程中无异议，并有经庭审质证的被告人严江红的户籍证明，被告人严江红分别向简某、李某、刘某1、赵某、万某春、杨某1、蒋某、龚某、杨某2、何某、郭某、钟某、王某、谭某、郑某、邓某出具的借条，郭某出具的情况说明，杨某2出具的情况说明，刘某2、刘某3、严某、鲁某、简某、李某、赵某、万某春、杨某1、蒋某、杨某2、何某、周某、郭某、任某、钟某、王某、谭某、郑某、邓某的证言，郑某、杨某1、邓某、刘某1、周某、郭某、谭某、钟某、杨某2、龚某、简某、蒋某、何某、王某、万某春分别对被告人严江红头像照片的辨认笔录，浙江省宁波市公安局鄞州分局福明派出所出具的抓获经过，铜仁市公安局碧江分局出具的到案情况说明，被告人严江红的供述与辩解等证据证实，足以认定。公诉机关出示的刘某4的证言、被告人严江红向刘某4之夫杨某3出具的借条2张，因刘某4的证言与借条能相互印证，能够证实两次借款均无利息，故两次借款40万元不应作为犯罪事实计算，故上述证据不予采信。本院认为，被告人严江红违反国家金融管理规定，公开向社会公众非法吸收资金人民币503.3万元，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人严江红犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立，本院予以确认，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人严江红的刑事责任。公诉机关关于被告人向刘某4非法吸收存款人民币40万元的指控，因刘某4的证言与被告人严江红向刘某4之夫杨某3出具的借条能相互印证，能够证实两次借款均无利息，该起事实不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，本院不予确认；公诉机关关于被告人严江红向刘某1非法吸收存款22.5万元、向龚某非法吸收存款5万元、向钟某非法吸收存款20万元、向王某非法吸收存款10万元、向郭某非法吸收存款10万元的指控，经查，被告人严江红向上述五人吸收资金时，五人已经先行各自扣除利息，实际借给被告人严江红的分别为18.8万元、4.8万元、18万元、9.2万元、9.4万元，故上述五起犯罪金额应以五人实际借给被告人严江红的金额作为计算标准，故公诉机关指控被告人严江红的犯罪金额有误，应纠正为本院核实的人民币503.3万元。被告人严江红到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，本院决定对其从轻处罚。公诉机关关于被告人严江红具有坦白情节的意见，经查证属实，予以采纳。辩护人关于被告人严江红没有向社会公开宣传借款，出借人系被告人严江红的朋友，被告人严江红系针对特定对象吸收资金，被告人严江红的行为不构成犯罪的意见，经查，根据被告人严江红的供述与18个出借人的证言，可证实上述18个出借人除邓某与严江红有亲戚关系外，有的系被告人严江红客户，有的通过朋友介绍认识，仅为一般关系，有的是通过朋友借款给被告人严江红，根本就不认识被告人严江红，上述出借人并非被告人严江红的亲朋好友，且上述出借人把钱借给被告人严江红，也是为了高额的利息回报。被告人严江红系以高额利息为诱饵，通过朋友介绍、口口相传等手段向社会公众吸收资金，而并非仅仅在其亲友内部针对特定的亲友进行吸收，该辩护意见与事实明显不符，故该意见，不予采纳。辩护人建议对被告人严江红适用缓刑的意见，因被告人严江红吸收存款对象多达18人，数额达5百万余元，数额巨大，且未退赔，其行为不符合《中华人民共和国刑法》第七十二条关于“犯罪情节较轻”可宣告缓刑之规定，故该意见不予采纳。李某等人尚未追回的经济损失，应责令被告人严江红退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项的规定，判决如下：一、被告人严江红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月21日至2021年4月20日止。罚金限在判决发生法律效力后一个月内缴纳。）二、被告人严江红于判决生效之日起一个月内退赔李艳、刘亮军、赵红萍、万晓春、杨红莲、蒋志红、龚彪、杨加玲、何鹏、周顺奎、简昌斌、钟世坤、王仁飞、任河波、郭小蛟、谭黎黎、郑添福、邓应华尚未追回的资金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向贵州省铜仁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  符 英审 判 员  谯佐勇人民陪审员  张著贵二〇一九年六月十一日书 记 员  王前珍