江苏省无锡市惠山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0206刑初104号公诉机关无锡市惠山区人民检察院。被告人潘云峰，男，1987年2月15日生，汉族，大学文化，无锡云邦自动化设备科技有限公司法定代表人，住无锡市新吴区。因本案于2018年4月26日到案，次日被刑事拘留，5月11日被无锡市公安局惠山分局取保候审，9月12日由无锡市惠山区人民检察院决定继续取保候审，2019年3月14日经本院决定继续取保候审，6月13日经本院决定逮捕并由无锡市公安局惠山分局执行。现羁押于无锡市第二看守所。辩护人王建明、姜姗姗（实习），江苏金匮律师事务所律师。无锡市惠山区人民检察院以锡惠检诉刑诉〔2019〕62号起诉书指控被告人潘云峰犯诈骗罪，于2019年3月8日向本院提起公诉。本院于2019年3月14日立案，依法适用普通程序，并组成合议庭，于5月7日组织召开庭前会议，于同月29日公开开庭审理了本案。无锡市惠山区人民检察院指派检察员何春媚出庭支持公诉，被告人潘云峰及其辩护人王建明、姜姗姗，被害人李某丙及其代理人王德浩到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年1月，被告人潘云峰伪造一份无锡云邦自动化设备科技有限公司与无锡丹尼克尔自动化科技有限公司的产品销售合同，谎称该笔生意急需启动资金，于2017年1月10日、5月27日骗得被害人李某丙共计人民币140万元（以下币种均为人民币），后被告人潘云峰将所骗钱款用于归还债务、炒股、炒期货等。案发至今，被告人潘云峰归还被害人李某丙93000元。公诉机关认为，被告人潘云峰骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依法判处。被告人潘云峰辩称其没有诈骗行为，其和李某丙是正常的民间借贷纠纷。其辩护人提出的主要辩护意见如下：被告人潘云峰主观上不具有非法占有李某丙钱财的故意，被告人潘云峰与李某丙之间属于民间借贷，他主观上也不存在骗取李某丙钱财的行为，不符合诈骗罪的构成要件。经审理查明：2017年1月，被告人潘云峰伪造无锡云邦自动化设备科技有限公司与无锡丹尼克尔自动化科技有限公司的产品销售合同一份，至其丈母娘姚某甲处称该笔生意已经签约，不做要付大笔违约金，需借100万元启动资金，后姚某甲陪同被告人潘云峰至被害人李某丙等多名亲戚处借钱。2017年1月10日，被告人潘云峰和被害人李某丙签订了还款期限至2017年5月9日的借款合同，同日被害人李某丙转账100万元至被告人潘云峰账户，被告人潘云峰随即将上述款项部分用于归还个人借款，部分用于炒股。2017年5月，被告人潘云峰以生意缺资金为由继续向被害人李某丙借款40万元，同月27日被告人潘云峰与被害人李某丙签订还款期限至2017年10月26日的借款合同，同日被害人李某丙转账40万元至被告人潘云峰账户，随即被告人潘云峰将上述款项部分用于归还个人借款，部分转账他人用于炒期货。经被害人李某丙多次催讨，被告人潘云峰于2017年7月24日重新出具了1403000元的借条，其中3000元为利息。同月31日，被告人潘云峰出具还款计划，允诺于2017年7月31日至同年9月30日内偿还被害人李某丙140万元，不兑现愿意变卖自己的房产抵债。另查明，2017年6月，被告人潘云峰将其位于无锡市梁溪区清扬御庭11-601的房屋抵押给张某，并办理了房屋抵押登记，担保的债权金额为200万元。案发至今，被告人潘云峰归还被害人李某丙人民币93000元。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1.无锡市公安局惠山分局陆区派出所出具的刑事案件侦破经过，证明2017年11月21日，邵某至陆区派出所报警称其妻子李某丙被潘云峰用假合同接生意缺少启动资金为由骗走140万元。公安机关经前期走访调查于2018年4月16日立案侦查，4月26日对潘云峰进行临控，同日下午无锡市公安局新吴分局南站派出所民警将潘云峰电话通知至南站派出所。后陆区派出所民警将潘云峰传唤至陆区派出所进行讯问。2.李某丙提供的借款合同复印件及被告人潘云峰出具的借条、还款计划，证明潘云峰于2017年1月10日向李某丙借款100万元、2017年5月27日借款40万元；2017年7月24日潘云峰出具新的借条1403000元，担保人后落款潘某、顾某；2017年7月31日潘云峰承诺不兑现愿意变卖自己的房产抵债。3.李某丙提供的银行流水明细，证明李某丙于2017年1月10日转账100万元给潘云峰，同年5月27日转账40万元给潘云峰。4.无锡市公安局惠山分局调取的被告人潘云峰银行账户交易记录，证明潘云峰中国银行账户（卡号62×××08）2017年1月10日由李某丙转入100万元，同日转出5万元至潘云峰农业银行账户（卡号62×××71）、转出60万元至潘云峰交通银行账户（卡号62×××18）、转出7万元至徐某账户，同月11日转出2万元、1.5万元至潘云峰交通银行账户，同月12日转出15万元至徐某账户。潘云峰交通银行账户（卡号62×××18）2017年1月10日转出60万元进入潘云峰招商证券账户（账号443066364018160050823）；同月13日转出2笔5万元进入潘云峰招商证券账户；同年2月22日从潘云峰招商证券账户转入22.5万元，随即转出22.4万元；同月24日从潘云峰招商证券账户转入6.1万元，随即转出6.1万元；同日从潘云峰招商证券转入20万元、9000元，随即转出20万元；同年3月24日从李某甲处转入20万元，随即转出15万元进入潘云峰招商证券账户；同年6月22日由韩某汇入50万元，随即转出30.6万元给李明珍、14.6万元给毛哲渊、2万元给陶某；同年6月23日由韩某汇入5万元、4.5万元，随即转出5万元、5000元给李某丙；同年8月16日由韩某汇入4万元，同日转账1万元给李某丙；同月27日杨时明转入9000元，同日手机微信支出4000元。2017年2月22日潘云峰由交通银行网点汇款22.4万元给李某甲，同月24日汇款6.1万元给黄某、20万元给姚某丁。潘云峰农业银行账户（卡号62×××71）2017年5月5日由李某丙转入5万元，随即转支3.2万元给王利平；同月6日转出10010.69元至潘云峰招联消费金融有限公司；同月27日由李某丙转入40万元，随即转支2万元给陶某、5万元给王利平、并通过支付宝转账给徐某、李某乙、潘某等人；同月28日分多笔分别转出2.3万元、5万元、10万元、5万元、9万元、9万元给谢某。潘云峰招商证券股份有限公司开户情况，其信用资金账号99×××92，2018年4月17日资产总值46.26元。该账户2017年1月10日转入60万元，后进行了多笔交易。5.无锡市公安局惠山分局调取的被告人潘云峰银行存款及理财情况，证明2017年1月10日，潘云峰在农业银行、交通银行、建设银行账户均只有小额存款，且均无理财合约。6.无锡市公安局惠山分局调取的合同章印鉴，证明无锡丹尼克尔自动化有限公司合同专用章情况，与李某丙提供的销售合同复印件上的印章不一致。7.无锡市公安局惠山分局调取的无锡云邦自动化设备科技有限公司账户交易明细，证明无锡云邦自动化科技有限公司于2017年1月25日收到无锡丹尼克尔自动化科技有限公司货款1095元、同年5月28日收到该公司货款836元。8.无锡市公安局惠山分局调取的企业登记信息及出具的情况说明，证明潘云峰系无锡云邦自动化设备科技有限公司法定代表人，2018年4月27日公安机关抓获潘云峰后核实其公司办公地点新吴区天山路6号2501室，已不是该公司办公地点。9.无锡市公安局惠山分局调取的不动产登记信息，证明无锡市梁溪区清扬御庭的房屋面积132.03平方米，权利人为潘云峰、还某，该处房产设有两项一般抵押，其中2017年6月设定权利人为张某的200万元抵押权，另有该处房产于2017年8月3日被无锡市新吴区人民法院查封，并被其他多个法院轮候查封。10.无锡市公安局惠山分局陆区派出所摘录的房价走势图，证明2017年清扬御庭的房价走势，单价未超过2万元。11.无锡市公安局惠山分局调取的贷款合约基本信息及还款流水，证明清扬御庭的房产潘云峰贷款本金76.5万元，未到期本金520625元，本金余额522750元，利息余额1494.19元，及潘云峰的还款情况。12.无锡市公安局惠山分局调取的存量房买卖合同，证明潘某、顾某（潘云峰父母）位于无锡市锡山区东亭镇春合苑*号的房产于2017年1月3日以65万元的价格出售给刘某。李某乙位于无锡市惠山区五洲装饰城的房产于2017年7月26日以10万元的价格出售给李某甲。13.无锡市公安局惠山分局调取的个人信用报告，证明潘云峰的征信情况，其中有多次贷记卡逾期还款的情况。14.无锡市公安局惠山分局调取的起诉书、调解书、民事判决书、执行裁定书等，证明被告人潘云峰与杨某、张某、韩某、李某、徐某等人因民间借贷纠纷在无锡各法院涉诉处理情况。15.无锡市公安局惠山分局陆区派出所制作的通话记录，证明2019年2月20日14时许民警和潘某通话，其表示借条其和妻子签字时上面没有担保人三个字，是潘云峰事后加上去的。2019年2月20日16时许民警和王某通话，其表示在无锡丹尼克尔自动化科技有限公司采购期间不认识潘云峰，也不知道无锡市云邦自动化设备有限公司。16.被害人李某丙的陈述，证明其婶婶姚某甲说潘云峰的无锡云邦自动化设备科技有限公司和无锡丹尼克尔自动化科技有限公司签订了一份200多万的销售合同，可以赚40多万，他们两个还拿出合同复印件给其看。其婶婶说签了合同不做的话要付一大笔违约金，要借100万周转，最快3个月最晚5个月归还。当时其说其问朋友借，潘云峰把合同给其看，其复印了一份。1月9日其问朋友借了100万后打电话给潘云峰说借到100万，利息1分，其先帮他垫付。2017年1月10日上午，潘云峰到其厂里，其和潘云峰签订了一份100万的借款合同，并口头承诺支付一个月1分利息，借款期限是5个月，后其把100万转到潘云峰的中国银行卡。2017年5月，潘云峰直接打其电话说接到一笔生意需要资金，想再借40万，其想想前面100万都借了，就答应再帮他借40万。后其在2017年5月27日和潘云峰签订了40万元的借款合同，并口头承诺支付一个月1分利息，借款期限是5个月，之后其通过手机银行转给了潘云峰40万元。借款到期后潘云峰说他做生意被人骗了，后来又说是炒股、澳门赌钱输掉了。2017年7月24日，潘云峰写了一张借条，担保人是他父母，7月31日潘云峰又向其写了一张还款计划。后来其发现潘云峰将自己的资产都转移抵押了，其就到丹尼尔克公司去调查，发现根本没有和他的公司做生意。潘云峰先后还了其93000元利息。另外，2017年5月5日潘云峰打电话说他接到一张单子，差5万元，只要用一个月，其就打到潘云峰农行卡上。6月23日，潘云峰转给其5000和5万，是上面借款的利息和本金。17.证人邵某的证言，证明2017年1月9日下午，其妻子的婶婶姚某甲到其厂里，其妻子李某丙接待。姚某甲说潘云峰和无锡丹尼克尔自动化科技有限公司签订了一份销售合同，但是没有资金启动，如果不做的话要违约，想问其妻子借点钱用做周转，后来其妻子从她朋友那里借了100万。2017年1月10日上午，潘云峰到厂里和李某丙签了一份100万元的借款合同，并口头承诺支付一个月1分利息，后其妻子就把100万转到潘云峰的卡上。2017年5月一天，潘云峰直接打其妻子电话说他生意搞不成，让其妻子救救他，再借点钱给他，5月27日下午，潘云峰到其新渎苑*号*室家中又签订了第二份40万元的借款合同，当时其不在，是其妻子接待的，第二天其妻子就把40万元通过手机银行转给了潘云峰。到期后潘云峰就以各种理由推脱不还钱，一开始他说做生意被人骗，款被人卷走了，后来说是炒股、赌钱输掉了。2017年7月24日潘云峰在老家写了一张借条给他们，担保人是潘云峰的父母。后来其发现潘云峰自己的资产都转移抵押了，并且其到无锡丹尼克尔自动化科技公司去调查的，发现公司根本没有和潘云峰的公司签合同，其才意识到是被骗了。18.证人姚某甲的证言，证明潘云峰和其女儿结婚前就问其借钱，他开始说是做二手车的抵押生意，后来说开公司没有资金问其借钱，先后一共问其借了80万，刚开始说是2分利息，但拿了一个月的利息后到现在本金和利息一分都没还。他用同样的方式问其儿子李某甲借了120万本金，问其哥哥姚某乙借了本金63万，问其弟弟姚某丙借了本金15万，问其妹妹姚某丁借了本金8万，问其媳妇陶某借了40万。2017年1月中旬一天，潘云峰到其家里拿了一份合同跟其说接了一批传感器生意，要2000只，一只可以赚200元，合同已经签下来了，没有资金做，不做的话要付违约金，他说要100万。其一听要违约金就想帮他借，其打电话给侄子姚某戊，他说过年没钱，其就带潘云峰到唐某家里，潘云峰就把合同给唐某看，唐某说钱被女儿拿去买房子了没有钱。其就带潘云峰到陆区李某丙厂里，潘云峰把合同拿出来给李某丙看，说是没有启动资金，如果合同签了不做要违约金，要问李某丙借100万，李某丙把合同复印了一份，当时也没有答应借钱给潘云峰。过了几天其媳妇接小孩回来，其就把潘云峰签到合同的事情跟其媳妇陶某说，她也说没有钱。后来其听说李某丙借了100万给潘云峰，还有一笔李某丙借给潘云峰的40万是到后来李某丙跟潘云峰闹翻其才知道的。19.证人陆某的证言，证明其系无锡丹尼克尔自动化科技有限公司员工，2017年1月25日其公司曾向无锡云邦自动化设备有限公司采购传感器，数量是1个，价格是1095元，2017年5月18日向该公司采购了面板框、网口插件、插座各一个，价值是836元。其公司没有和无锡云邦自动化设备有限公司签订采购合同，民警向其出示的合同他们公司没有签过，合同上的王胤2017年6月已经离职。20.证人韩某的证言，证明2017年6月潘云峰跟其打麻将的时候认识的，还某和她男朋友潘云峰来找其借钱，说潘云峰开公司要资金150万，借期一年，利息为14%。其答应借给他，并于2017年6月21日到无锡市不动产登记中心办理了潘云峰和还某的一套位于清扬御庭的房产抵押手续，将该房产作价200万。其于2017年6月22日借给潘云峰100万，之后于6月到10月陆续借给他47.5万，后来发现潘云峰每月利息都不付了，电话也打不通，其就于2018年1月到梁溪法院起诉潘云峰。张某是其妻子，当时办理房产抵押时，抵押受让人是她的名字。21.证人黄某的证言，证明2016年12月潘云峰找其借了6万元，并说钱最多两个月，最快只要一个月还，后来其就借给他。两个月后其问潘云峰要钱，并说要利息的，一周左右，潘云峰将6万元加1000元利息付到其卡上。22.证人李某甲的证言，证明潘云峰是其妹婿，2018年二三月和李某乙离婚。2014年的时候潘云峰说他是做二手车抵押生意的，其借了200多万给潘云峰，到现在他还欠其120万左右，另外还欠其亲戚206万多。因为潘云峰没有偿还能力，其于2017年8月向新吴法院起诉。2017年2月22日潘云峰转账给其224000元，其记得是之前他问其借了好多钱，其问他做二手车抵押的几个月的利润，他说资金在周转，到时候一次性给其，后来就把224000元给其，但后来过了一二个月他再问其借钱的时候，其又把钱转给他。潘云峰没什么资产，他父母的一套老房子在其起诉后被法院封了，他一套清扬御庭的房子是他跟前女友还某共有的，也被法院封了。潘云峰这套房子贷款40多万，欠二次抵押公司100多万。其堂姐李某丙借给他140万，去年7月李某丙说潘云峰用假合同去借的，其才知道也上了潘云峰的当。2017年7月24日潘云峰补写了所有借款的借条，他的父母同意作为担保人担保的，借条上的担保人三个字是潘云峰写的。当天潘云峰写好担保人三个字后，潘云峰的父母在担保人后面签字按手印的。23.证人唐某的证言，证明潘云峰是其侄女婿，2017年1月找其借钱，当时姚某甲说潘云峰接到一批业务有2000只的，她还拿出一份合同，在其看合同的时候，潘云峰就进来说要借100万，三个月钱就到位，最迟到4月。唐某确认公安机关出示的一份合同无锡云邦自动化设备有限公司工业自动化产品销售合同系当时借钱时拿的合同。24.证人徐某的证言，证明潘云峰前后问其借了好多钱，现在还欠35万多。他是说他做二手车生意抵押，缺资金。2017年1月过年前，他分两笔转给其卡号62×××78的农行卡22万，就是还给其的钱。潘云峰在三四月拿了一份200多万的销售合同来找其借钱，说要借100万，其没有借给他，他还欠其妹妹80多万。25.证人还某的证言，证明清扬御庭的房产是其谈恋爱时潘云峰买的，其没有出钱。2017年6月潘云峰问韩某借100多万的时候用这个房子抵押，当时潘云峰喊其一起去办理抵押手续的。26.证人潘某的证言，证明其系被告人潘云峰的父亲，其和妻子顾某在潘云峰写给李某丙、李某甲的借条上签字了，但其和妻子的意思是认可潘云峰借了这么多钱，他们夫妻不承认是担保，担保人三个字是潘云峰在借条上写的，他们夫妻的意思是等他们在南站街道27号的房子拆迁后会还一部分，但不可能全部帮潘云峰还，也没有能力。他们只有位于南站街道兴竹村马巷*号的一套老房子，大概是188平方，没有其他不动产。听说房子过两三年后会拆迁，拆迁后可以卖12000元一平方。后来他们位于南站街道的房子被李某甲以1600800元的价格拍卖去了。27.证人李某乙的证言，证明其和潘云峰2014年4月25日结婚，2018年3月离婚，他的资产情况其不清楚，也不知道他的钱用在哪里。潘云峰问亲戚借的钱都是在问李某丙借钱之前。28.被告人潘云峰的供述，证明其大学毕业后出来做二手车生意，总共亏了600多万，其中通过丈母娘姚某甲借款的部分还欠300多万。2015年11月其成立无锡云邦自动化设备科技有限公司，投入几十万，也做了几十万生意，到2016年12月因为有些借款抽回去，公司资金链断裂生意没法做。2017年1月其之前在股票、期货里亏了钱，还有借款四五百万，有的到期要支付利息，其就想到再去问姚某甲借钱。因为需要借一笔比较大数目的钱，对方总要问原因，其就想到做一张销售合同，这样借款就有说服力。其看见公司的办公室里有一张无锡云邦自动化设备科技有限公司和无锡丹尼尔自动化科技有限公司签订过的销售合同，因为之前其去该公司报价、送过样品的，对方付过其几千块，双方签订过一份合同，公司电脑里有之前合同的扫描件备份，其就将扫描件拉出来，把该合同的数量改成2000只，金额是200多万，还把扫描到电脑里的无锡丹尼克尔自动化科技有限公司的合同章通过软件放大了，把合同章中间的五角星去掉，其认为这样把合同章改了就不会触犯法律，不是伪造合同。后来其带合同到姚某甲家，姚某甲把其带到婶婶家中，并把合同给她看，但婶婶说买了房子没钱。过了一天，姚某甲跟其联系后带其到陆区李某丙厂里，姚某甲跟李某丙说其接到一批传感器的生意，有2000只量，一只可以赚到200元，总共可以赚40万，合同已经签了，不做要付违约金，至于合同当时有无给李某丙看其记不清了，姚某甲就说问她借100万，利息是月息1分，李某丙开始说没有。当天晚上李某丙打电话给其说要不她去朋友那里挪一下。过了一两天李某丙说钱借到了，要在她厂里和她签了一份借款协议，李某丙就问其要传感器生意的合同看，其就将之前做的合同打印出来给李某丙，当时记不清到底是给她一份还是她自己复印了一份，第二天李某丙就将100万转账到其一张卡号62×××08的中国银行卡上。其将其中的70万转到卡号62×××18交通银行卡上，并转到其招商证券账上，还有一笔7万和一笔15万转给其表哥徐某，是之前其问他借的钱。后来股票其亏了十几万，其再把股票里的钱转出来，其中转给其舅子李某甲224000元、转给其老婆的舅舅姚某丁220万、转给其邻居黄某61000元，都是之前其问他们借的钱。到了5月份，其又没有钱，其打电话给李某丙说有笔生意要问她借40万，她说可以的，其到她家里写了一张借款协议，后来她将40万转给其一张卡号为62×××71的农行卡，其将其中将近30万通过网银转给一个在微信上认识的做沥青期货的叫谢某的女的。后来这个钱通过她的指导操作全部亏了。还有的钱转给谁记不清了。同时经辨认确认民警出示的无锡云邦自动化设备科技有限公司与无锡丹尼尔自动化科技有限公司签订的销售合同是其自己打印的，其实没有这笔生意，是其为了借到钱才这么做的。2017年7月，借款到期李某丙来其家中问其要钱，其还不出钱就写了一张借条给她，其父母做担保人，并先后给她现金和微信转账9.6万的利息。2017年7月24日其向李某甲、陶某、姚某甲、姚某丁、姚某丙、姚某乙补写的借条上的钱都是其在向李某丙借钱之前问他们借的。后从取保候审开始至庭审，被告人潘云峰均否认伪造销售合同的事实。本院认为：被告人潘云峰以非法占有为目的，隐瞒真相、虚构事实，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人潘云峰的辩解及其辩护人的主要辩护意见，本院综合评判如下：首先，被告人潘云峰主观上是否有非法占有的故意。经查：被告人潘云峰向被害人李某丙借钱时，已经负债累累。在取得借款后，被告人潘云峰未将钱款投入有效经营，而是用于归还他人欠款及进行炒股、炒期货等高风险金融行为。被告人潘云峰于2017年7月出具了新的借条，并试图让其父母作为担保人，后又出具了还款计划允诺如不能如期偿还债务，愿意变卖其房产抵债，并前后陆续归还了欠款93000元；但被告人潘云峰的父母亦无偿还能力，且在2017年6月被告人潘云峰已将名下房产抵押给他人，其归还被害人李某丙的钱款部分系其从他人处的借款。可见，被告人潘云峰承认债务的存在，出具新借条及还款计划，并部分履行还款义务，其目的并不是真想给付欠款，事实上其也没有履行还款的能力。综合被告人潘云峰上述行为，可以确认其有非法占有的故意。其次，被告人潘云峰客观上是否存在骗取被害人李某丙钱财的行为。经查：被告人潘云峰伪造销售合同，谎称缺乏启动资金，据此向亲友借钱，该事实有被告人潘云峰的供述及被害人李某丙的陈述、证人姚某甲、唐某等人的证言、合同复印件等证据相互印证。被害人李某丙基于被告人潘云峰虚构的事实，出借100万元后，被告人潘云峰隐瞒将借款用于归还他人欠款及炒股的真相，继续以做生意缺乏资金为由向被告人李某丙借钱。综上，被告人潘云峰客观上实施了诈骗行为。最后，就维护被害人权益而言，本案可以根据借条通过民事诉讼来实现，然而判断一个行为是否构成犯罪，显然不能以能否通过民事诉讼等其他非刑事的方式来实现权益的维护为标准。本案被告人潘云峰没有履行还款的能力，通过伪造销售合同的方式，以需要启动资金为由向他人借款，后将借款用于非正常经营行为，且在被害人多次催讨后，用他人借款归还被害人李某丙的小额欠款，还允诺无法实现的卖房抵债还款计划，侵犯了被害人李某丙的财产所有权，被告人潘云峰的行为符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪定罪处罚。综上，对被告人潘云峰的辩解及其辩护人的主要辩护意见，本院均不予采纳。根据罪责刑相适应的原则，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人潘云峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月13日起至2030年5月27日止），并处罚金人民币一万元(罚金于本判决发生法律效力第二日起10日内一次性缴纳)。二、被告人潘云峰应退赔人民币1307000元，由本院发还被害人李萍。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起10日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  顾溶熔人民陪审员  宋姣鹰人民陪审员  张 明二〇一九年六月十三日书 记 员  王海琴本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。