重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书(2018)渝0107刑初1368号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人马光耀(绰号“黑社会”)，男，1992年11月12日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，2018年5月25日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人邓当世，重庆当世律师事务所律师。被告人林奕杰(绰号“阿猪”)，男，1998年6月20日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，2018年5月25日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人吴维，重庆当世律师事务所律师。被告人韩壮金(绰号“黑眼”)，男，1997年10月8日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，2018年5月25日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人黄涛，重庆当世律师事务所律师。被告人韩佳鑫(绰号“鸟类”)，男，1996年4月14日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，2018年5月25日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人黄自强，重庆百君律师事务所律师。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2018]1400号起诉书指控被告人马光耀、林奕杰、韩壮金、韩佳鑫犯强迫交易罪、诈骗罪，于2018年11月19日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官林鹏出庭支持公诉。各被告人、辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市九龙坡区人民检察院指控：2017年9月至2018年4月，韩某某(另案处理)陆续招募了被告人马光耀、林奕杰、韩壮金、韩佳鑫等人，租用重庆市九龙坡区某二路9号某一广场某三电脑数码城（以下简称“某三电脑城”）6楼49号、5楼38号，经共谋后，对外进行贷款业务宣传，通过中介人员王某某（另案处理）等人采取向有贷款意愿的被害人谎称可以以3-5%的低手续费当日放款、大额贷款等方式，将被害人骗至某三电脑城6楼49号，由林奕杰、韩壮金、韩佳鑫等人使用被害人的手机，以被害人的名义，在微信、拍拍贷等第三方网上贷款平台办理贷款，并将贷款的全部或者部分转移至韩某某控制的账户，后马光耀、韩某二（另案处理）等人将被害人带至某三电脑城5楼38号内收取高额手续费。马光耀、林奕杰、韩壮金、韩佳鑫等人在上述地点多次实施诈骗、强迫交易等犯罪活动，逐渐形成了以韩某某为组织、领导者，林奕杰、韩壮金、韩佳鑫等人为参加者的犯罪集团。(一)诈骗罪被告人林奕杰、韩壮金、韩佳鑫等人在某三电脑城6楼49号内，使用被害人的手机，以被害人的名义，在微信、拍拍贷等第三方网上贷款平台进行个人信用贷款申请，待贷款发放到被害人账户后，在被害人不知情的情况下，将到账贷款的全部或者部分转账至韩某某等人控制的账户，后被告人马光耀、韩某二等人将被害人带至某三电脑城5楼38号内，以虚构的平台费、口子费、代码费等名义，向被害人收取比例不等的费用。事后，韩某某按照事先约定比例向上述人员分配利润。具体犯罪事实分述如下：1、2017年12月16日，韩某某团伙成员使用被害人孙某的手机，以其身份信息在手机APP上申请贷款共计人民币45300元，在孙某不知情的情况下将其中的20000元转移至韩某某控制的账户。随后，被告人马光耀以贷款已到账，需要收取3000元端口费为名，骗取孙某人民币3000元。2、2018年1月4日，被告人韩壮金使用被害人廖某某的手机，以其身份信息在手机APP上申请贷款共计人民币6000元，在廖某某不知情的情况下将全部贷款转移至韩某某控制的账户。随后，被告人马光耀以贷款已到账，需要收取口子费、平台费等费用为名，骗取廖某某人民币2750元。3、2018年3月14日，被告人林奕杰使用被害人欧某某的手机，以其身份信息在手机APP上申请贷款共计人民币19200元，在欧某某不知情的情况下将全部贷款转移至韩某某控制的账户。随后，被告人马光耀以贷款已到账，需要收取口子费、平台费等费用为名，骗取欧某某人民币8700元。4、2018年3月16日，被告人韩壮金使用被害人刘某某的手机，以其身份信息在手机APP上申请贷款共计人民币7000元，随后，韩某某团伙成员以贷款已到账，需要收取口子费、平台费等费用为名，骗取刘某某人民币1600元。(二)强迫交易罪被告人林奕杰、韩壮金、韩佳鑫等人在某三电脑城6楼49号内，使用被害人的手机，以被害人的名义，在微信、拍拍贷等第三方网上贷款平台进行个人信用贷款的申请，待贷款发放到被害人账户后，以帮助被害人做高银行流水或公司财务需过账等理由，将被害人到账贷款的全部或者部分转账至韩某某等人控制的账户，后马光耀、韩某二等人将被害人带至某三电脑城5楼38号内，以收取平台费、口子费、代码费等名义，以全部或者部分贷款已经被公司控制、还款义务属于被害人、要影响个人征信等为要挟手段，与被害人谈判，通过拖延时间、冷处理等方式，迫使被害人接受占贷款金额20-60%不等的服务费用。事后，韩某某按照事先约定比例向上述人员分配利润。具体犯罪事实分述如下：1、2017年11月21日，韩某某团伙成员使用被害人聂某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币3500元，并将全部贷款转移至韩某某控制的账户，试图收取被害人聂某某人民币2000元的费用。双方发生纠纷，韩某某团伙成员卡了聂某某的脖子。后聂某某报警，被告人马光耀与聂某某参与调解，后将贷款人民币3500元全部退还给聂某某。2、2017年12月17日，韩某某团伙成员使用被害人彭某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币68300元，并将其中28000元转移至韩某某控制的账户，被告人马光耀等人迫使彭某某支付了人民币16300元的费用。3、2017年12月17日，被告人韩佳鑫使用被害人方某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币28000元，并将全部贷款转移至韩某某控制的账户，被告人马光耀等人迫使方某某支付了人民币10000元的费用。4、2017年12月19日，韩某某团伙成员使用被害人夏某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币51000元，并将其中40000元转移至韩某某控制的账户，被告人马光耀等人迫使夏某某支付了人民币11500元的费用。5、2017年12月22日，被告人韩佳鑫使用被害人瞿某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币19000元，并将全部贷款转移至韩某某控制的账户，被告人马光耀等人迫使瞿某某支付了人民币7800元的费用。6、2017年12月28日，被告人林奕杰使用被害人金某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币46000元，并将全部贷款转移至韩某某控制的账户，被告人马光耀、林奕杰、韩佳鑫等人迫使金某某支付了人民币10500元的费用。7、2018年1月21日，被告人韩壮金使用被害人阮某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币35000元，并将全部贷款转移至韩某某控制的账户，韩某某团伙成员迫使阮某某支付了人民币15500元的费用。8、2018年3月11日，被告人林奕杰使用被害人艾某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币57000元，并将其中7000元转移至韩某某控制的账户，被告人马光耀等人迫使艾某某支付了人民币11700元的费用。9、2018年3月21日，被告人韩壮金、韩佳鑫使用被害人石某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币8000元，并将全部贷款转移至韩某某控制的账户，被告人马光耀等人迫使石某某支付了人民币5300元的费用。10、2018年3月24日，被告人韩佳鑫使用被害人罗某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币25700元，并将全部贷款转移至韩某某控制的账户，被告人马光耀等人迫使被害人罗某某支付了人民币9700元的费用。11、2018年3月26日，被告人韩壮金使用被害人郑某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币10000元，并将全部贷款转移至韩某某控制的账户，被告人马光耀等人迫使郑某某支付了人民币6000元的费用。12、2018年4月2日，被告人韩佳鑫使用被害人李某2的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币45000元，并将全部贷款转移至韩某某控制的账户，被告人马光耀等人迫使李某2支付了人民币10300元的费用。13、2018年4月5日，被告人林奕杰使用被害人杜某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币30000元，并将全部贷款转移至韩某某控制的账户，被告人马光耀等人迫使杜某某支付了人民币8000元的费用。2018年4月18日，被告人马光耀、林奕杰、韩壮金、韩佳鑫在某三电脑城6楼49号内被公安人员捉获归案，到案后如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向法庭提交了被害人陈述、证人证言、被告人供述、证人证言、户口信息等证据予以证实。公诉机关认为，韩某某为谋取非法利益，纠集被告人马光耀、林奕杰、韩壮金、韩佳鑫等人为成员，形成了以韩某某为首的恶势力犯罪集团。被告人马光耀、林奕杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中马光耀骗取他人财物14450元人民币，林奕杰骗取他人财物8700元人民币，以上二人均属数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人马光耀、林奕杰、韩壮金、韩佳鑫以威胁手段，强迫他人接受服务，其中马光耀给他人造成直接经济损失107100元人民币，韩佳鑫给他人造成直接经济损失53600元人民币，以上二人均属情节特别严重，林奕杰给他人造成直接经济损失人民币30200元，韩壮金给他人造成直接经济损失26800元人民币，以上二人均属情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第(二)项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以强迫交易罪追究其刑事责任。被告人马光耀、林奕杰、韩壮金、韩佳鑫为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第三款之规定，是犯罪集团。被告人马光耀、林奕杰、韩壮金、韩佳鑫是犯罪集团成员，依照《中华人民共和国刑法》第二十六条第四款之规定，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人马光耀、林奕杰判决宣告以前犯数罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。上述四名被告人到案后均如实供述其犯罪事实，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的量刑情节。被告人马光耀对指控的诈骗的第三笔有异议，提出是林奕杰使用手机，转账记录是他的，但是他没有参与，他只是转给老板而已；强迫交易的第一笔、第六笔韩佳鑫没有参与，他只是转账，林奕杰是操作手机；他没有强迫客户，自己的行为只构成诈骗罪。其辩护人提出：马光耀未使用暴力或以暴力手段相威胁，其行为不构成强迫交易罪，仅构成诈骗罪；马光耀系初犯，犯罪金额不大，获利较少，有坦白情节，认罪悔罪，建议对其从轻处罚。被告人林奕杰对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出林奕杰未使用暴力或以暴力手段相威胁，不构成其他罪名，其行为仅构成诈骗罪；林奕杰系初犯，有坦白情节，认罪悔罪，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人韩壮金对指控的事实无异议，对指控的强迫交易罪罪名有异议，提出他没有强迫行为。其辩护人提出：本案不应认定为恶势力犯罪集团；韩壮金的行为不符合强迫交易罪的构成要件，仅构成诈骗罪；韩壮金在共同犯罪中起辅助、次要作用，应属从犯；到案后如实供述其罪行，认罪态度好；建议对其从轻或者减轻处罚；韩壮金犯罪情节较轻，社会危害性不大，建议适用缓刑。被告人韩佳鑫对指控的强迫交易罪有异议，他们没有强迫被害人；他没有参与方某某、瞿某某、石某某、金某某几笔犯罪。其辩护人提出本案为普通共同犯罪，不应认定为恶势力犯罪；现有证据只能证实韩佳鑫参与罗文勇、李某2两笔犯罪事实，不应认定为强迫交易罪，应以敲诈勒索罪定罪处罚；其他指控与韩佳鑫无关，不应认定，其中方某某、瞿某某两笔，韩佳鑫仅做过一次供述，其后的多份笔录韩佳鑫均予以否认并作出合理说明；石某某、金某某两笔与韩佳鑫无关，韩壮金供述石某某系其本人办理，未提及韩佳鑫，韩壮金当庭表示韩佳鑫未参与；韩佳鑫在共同犯罪中起次要作用，是从犯；韩佳鑫系初犯、偶犯，有坦白情节，认罪态度好，认罪悔过，愿意赔偿被害人损失；本案部分金额应予扣除，事先告知的2个点的手续费应予以扣除。经审理查明，2017年9月至2018年4月，被告人马光耀、林奕杰、韩壮金、韩佳鑫伙同他人，以重庆市九龙坡区某二路9号某一广场某三电脑数码城(以下简称“某三电脑城”)6楼49号、5楼38号作为办公场所，通过中介的介绍，以2%-5%的低手续费将有贷款意愿的被害人骗至该经营部某三电脑城6楼49号，由业务员林奕杰、韩壮金、韩佳鑫等人利用被害人的手机下载各种贷款平台APP，再以被害人的名义在上述贷款平台申请贷款，待贷款到账后，又虚构公司需要过账的理由，将全部或部分被害人的到账资金转至己方的账户，以控制被害人的资金。而后由“洗手”马光耀、韩某二（另案处理）等人在某三电脑城5楼38号内，以收取介绍费、代码费、点子费、端口费等为名向被害人索取高额手续费，骗取被害人的财物；在被害人不愿意时，则由“洗手”以控制被害人的资金、不能退贷、软磨硬泡、拖延谈判等手段逼迫被害人接受上述高额费用。被告人马光耀、林奕杰、韩佳鑫、韩壮金伙同他人，经常纠集在一起，采取上述手段，在一定区域内多次实施了违法犯罪活动，符合恶势力犯罪特征，是恶势力犯罪团伙。事后，各被告人按照一定比例分配利润。2018年4月18日，民警在某三电脑城6楼49号内将被告人马光耀、林奕杰、韩壮金、韩佳鑫捉获归案，并从四被告人处查扣作案工具手机5部。被告人马光耀、林奕杰、韩壮金到案后如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实2018年5月、8月，公安机关依法对本案立案侦查。2、户口信息，证实四被告人的出生日期、民族、户籍所在地等身份情况，案发时均系成年人。3、抓获经过，证实2018年4月18日14时许，民警在九龙坡区某一铺某三数码广场六楼49号门面将马光耀、林奕杰、韩壮金、韩佳鑫抓获。4、拘留证、逮捕证，证实四被告人被采取强制措施的情况。5、提取笔录、扣押决定书、扣押清单，证实2018年4月19日，民警依法从马光耀身上查扣一部粉色苹果6PLUS手机和一部银色乐视PRO3手机；依法从韩壮金处查扣OPPOR9m手机一部；依法从韩佳鑫身上查扣一部粉色小米MAX手机；依法从林奕杰处查扣iphone6plus手机一部。6、提取确认笔录、群聊天记录、指认照片，证实马光耀、韩壮金、韩佳鑫分别对韩壮金手机内微信名为“6-51网贷”群中各自经手的网贷业务进行了确认。林奕杰对其手机微信中其和微信昵称为孺子牛(微信号：hansongxian)的聊天记录中其经手的业务进行了确认。7、商铺租赁合同、身份证(复印件)，证实2017年12月6日，韩某某租赁蔺某某位于九龙坡区某二路9号某一广场五层38号的商铺，租赁期限从2017年12月6日至2018年12月6日。8、辨认笔录，证实四被告人辨认出彼此；马光耀、韩壮金辨认出“洗手”韩某二、老板韩某某，韩佳鑫辨认出老板韩某某；王某二辨认出韩某二、韩某三、韩某三的兄弟韩某某，王某某辨认出韩某三、韩某三的兄弟韩某某、韩某三的兄弟韩某二；蔺某某辨认出韩某某是租赁其商铺的男子。9、入所健康检查表、情况说明，证实公安机关是依法办案的，马光耀入所体检正常。10、被告人马光耀的供述，证实2017年9月15日，他到九龙坡区某一铺某三电脑城6楼49号门面上班，12月中旬离开，2018年2月20日左右回公司上班。他们没有具体的公司，老板是韩某某(大哥)，做的业务就是办理网贷，员工有他、韩壮金、韩佳鑫、林奕杰、韩某二（昭哥），韩壮金、林奕杰、韩佳鑫负责给客户操作手机办理贷款，他和韩某二负责向客户收取费用（“洗钱”），同时还让他接客户。韩某某有三个门面，分别是某三数码广场6楼49号、51号、5楼538号。51号门面负责手机分期套现，其工作人员他只认识王某某和“老陈”。538号门面是他和韩某二负责和客户谈扣除介绍费、代码费、点子费用等费用的地方。他住的房子是公司租的，自己不交费。中介一般给客户说只收2%-5%的费用以低利息、低手续费吸引客户，将需要贷款的客户介绍给他们。老板韩某某会在微信群内将需要贷款的客户信息告诉某一铺某三数码广场6楼51号门面的员工，让员工通过电话联系客户，让客户到51号门面办理手机分期套现，如果客户信誉有问题不能做手机分期套现的话，51号房间的员工就带客户到49号房间来办理网贷（现金贷），韩壮金、韩佳鑫、林奕杰中的一个人接到客户之后，先把客户的手机、身份证和银行卡收了，用客户的手机下载各类网贷APP，然后用客户的身份信息办理贷款，钱就直接到客户的银行卡上，他们用客户的身份证和手机进行贷款时，客户是不知道他们是怎么操作贷款的。办理好后，业务员骗客户说公司要过账，让客户输入银行密码，随后用POS机将客户办下来的贷款刷到韩某某的账户上，这样他们在洗客户的时候就有了主动权。之后，韩壮金、韩佳鑫、林奕杰中的具体负责办业务的人再告诉他或者韩某二，将客户带到5楼的538门面，他们就和客户谈，以辛苦费、点子费、代码费、端口费等名义收取高额服务费，一般是贷款金额的20%-30%。一般情况下，客户是不接受的，他们都是和客户谈，尽量绕，软磨硬泡，谈不成都不走，直到谈成为止。他们人多好说话，给客户造成心理压力。具体而言，他们首先欺骗客户说，除了收取点子费外，还要收取口子费、代码费等费用，其实这些费用都是不存在的，就是想办法让客户接受他们讲的收费要求，客户不接受，就说这个费用他们是收取的，客户必须接受，看客户态度，有些情绪激动，他们就会主动少收点费用，看客户接不接受，有些客户会接受；还有就是欺骗客户，说这是第一次，收费要高些，下次再来贷款，他们就不收费或者收很少的费，有些客户也会接受，有些客户认为贷款额度低了没有达到他们的要求，也欺骗客户说这次贷款过后，几个月后就有贷款联系客户办贷款；如果客户不接受，就采取拖延时间的办法，把手机、银行卡和身份证不还给客户，跟客户耗时间，以此来拖客户，以合同征信为由要挟客户接受，客户接受还是不接受必须履行，钱要不要无所谓，具体给他们讲合同已经生效了，要负法律责任，如果不履行合同，征信会受影响，有些客户被迫接受，还有就是想办法使客户害怕，态度强硬，提高说话声音，毕竟客户是一个人，他们的人多，在旁边也会给客户造成压力，客户也会害怕，也会接受。谈好后，他就打电话告诉老板，最后再以转账（微信或者银行卡转账）或现金的方式将剩下的钱还给客户。他从韩某某、韩某二处听说中介提成50%，做贷款业务的人提成10%，洗客户的人提成8%。韩壮金、韩佳鑫、林奕杰也告诉过他，他们做业务的人提成10%。他们有一个微信工作群叫“6-51网贷”，他一般会把他做的业务发到6-51网贷群，有时候由韩某二发。11、被告人林奕杰的供述，证实韩某某公司和员工的基本情况，人员分工、作案过程、赃款分配方式等与马光耀所述一致。同时证实他知道老板有两个门面，分别是6楼49号、5楼38号，49号门面叫重庆某丙通讯。老板平时都在，老板不在时马光耀负责。韩某二是韩某某的弟弟。51号门面是韩某三(韩某某的弟弟)负责，工作人员还有王某二。又称他是固定工资，没有提成，一共领了3次工资，共8500元。他也很看重洗钱的事情，希望马光耀洗到钱。12、被告人韩壮金的供述，证实韩某某公司和员工的基本情况，人员分工、作案过程、赃款分配方式、工作群等与马光耀所述一致。同时证实他是2017年8月份到某一铺某三数码广场6楼49号门面上班的，老板韩某某安排他负责给客户办理贷款，并教会他如何给客户办理贷款。公司提供住宿，统一解决吃饭问题。他们店面的名字叫某丙通讯，老板韩某某有3个门面，6楼2个门面，分别是49号和51号门面，5楼也有一个门面。韩某某是韩某二的哥哥。洗钱是他们49号门面的核心业务，洗不到钱他们就没有提成收入。他们的行为对某一铺一带产生了不良影响，经常有客人因收费的问题报110，周围的商铺也来围观，一些买手机的群众也来围观，影响社会秩序。13、被告人韩佳鑫的供述，证实韩某某公司和员工的基本情况，人员分工、作案方式、微信工作群等情况与马光耀所述一致。同时证实公司提供住宿。韩某三是6-51的老板，韩某某、韩某二、韩某三是兄弟。5楼538号门面是洗客户的地方，韩某二和马光耀平时聊天时会给他讲洗客户的情况。他是2017年10月份到公司工作。操作手机APP贷款的业务员收取手续费的百分之十。14、证人王某某的证言，证实她在九龙坡区某一铺某三广场6楼51号门面工作，公司名称叫某丙通讯，速贷金融这个名字是老板在外面谈业务自己取的公司名称，公司法人代表是韩某三，她大概是2017年9月到这个公司的，是老板韩某三应聘她的。他们公司一共有十个人，在某一铺某三有2个门面，都在6楼，一个是49号门面，一个是51号门面，49号门面有四个员工，有韩壮金、韩家鑫(外号韩二妹)、林奕杰、马光耀，他们是办理手机APP软件贷款；51号门面有7个员工，有她、王某二（外号叫“黑娃”）、“老陈”、马某一、马某二、马某三。他们公司老板是韩某三，老板不在就是韩二妹和王某二两人负责，她、“老陈”、马某一、马某二、马某三这几个人负责接待客户和介绍办理手机分期贷款。他们公司一般是王某二和马光耀两个人去洗客户。他们有一个微信群，微信群叫分期总部，如果有客户，老板韩某三就在微信群里面发客户的电话以及现在所在的位置，然后她就在群里发个1，发1排第一的人就去接这个客户，接了客户就带到某一铺某三6楼49号门面，给客户填手机贷款资料，并给客户说明是以办理手机的方式进行分期贷款；如果客户同意了就带客户去某三51号门面找手机贷款分期公司工作人员陈华或者去6楼26号门面找“杜呆呆”办理手机贷款。手机贷款成功过后，这个贷款的钱会打到韩某三的银行卡里面，她就会把客户带走去收取费用。一般这些费用占客户贷款金额的4成左右，如果客户同意了，他们就把剩下的钱拿给客户，如果客户不同意，就由王某二和马光耀自己和客户谈。49号门面是这样办理网贷的：他们是直接用客户的手机直接下载贷款软件，然后用客户的身份证、银行卡等信息在这些贷款软件里面贷款，贷出来的钱就会打到客户自己的银行卡里面，然后那些办网贷的人就会给客户说做一下流水，客户同意后就用49号门面的POS机将客户的钱刷到POS机绑定的银行卡上，然后王某二或者马光耀其中一个人就去找客户收取费用，具体收多少她不清楚。15、证人王某二的证言，证实他们公司一共有十几个人，公司名字叫速贷金融，在某三有2个门面，都在6楼，一个是49号门面，一个是51号门面，他不清楚49号门面的员工情况，51号门面员工情况与王某某所述一致。他们公司的业务是手机分期贷款，业务流程与王某某所述一致。老板的微信昵称叫“小韩”。16、证人蔺某某的证言，证实2017年12月左右，她在某一铺和一个姓韩的男子(经辨认系韩某某)在某三广场6楼签了商铺租赁合同，将她的某一铺某一广场5楼38号商铺租赁给该男子。具体犯罪事实查明如下：一、强迫交易罪(一)2017年12月17日，同案人员在某三电脑城6楼49号使用被害人彭某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款人民币68300元，并将其中28000元转移至己方控制的账户，被告人马光耀等人采取控制资金、拖延谈判的手段迫使彭某某支付了人民币16300元的费用。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案受立案的情况。2、辨认笔录，证实彭某某辨认出马光耀是其笔录中提到向其收取手续费的男子。3、银行交易明细，证实2017年12月17日，彭某某建设银行账户微重银行代付58000元，招联放款10300元，消费28000元至重庆市诚庆通速贷。4、微信转账记录，证实2017年12月17日，微信名叫“耀”的人向彭某某转账11700元。5、被害人彭某某的陈述，证实2017年12月13日左右，他在网上某贷款公司用身份证申请一笔5万元的贷款。第二天，一个男子打电话让他带上身份证、银行卡、信用卡到某一铺某三数码广场，他和对方约到两三天后。2017年12月17号左右，经电话联系，他到了某一铺某三数码城，一个20几岁的男子将他带到6楼一个房间，里面有20几个人，其中一个20几岁的男子要去他的身份证、银行卡和信用卡，问他贷多少，他说5万元以内就可以了，他问手续费多少，该男子说贷款金额的2%。之后该男子一直拿着他的手机操作贷款事宜，期间让他对着手机摄像点头或者摇头确认，整个过程大概2个小时，之后说贷款下来了，需要他刷28000元到他们公司走一下帐，他同意了。然后另外一个20几岁的男子把他带到楼下去办贷款合同，其中一个男子拿出一个贷款合同让他填写资料，并说要收取各种费用共计16300元。他问为什么收这么高的手续费，对方说是公司要求的，而且态度强硬，当时有3、4个男子在后面把他围住，他怕被打，再加上当时贷款已经办下来了，不要还是要还钱，就被迫接受了。当时他的手机一直在对方手里。后经过查看微信记录知道自己一共贷了68300元，刷了28000元到对方账户，后来对方退给他11700元，一共收了16300元的手续费。6、被告人马光耀的供述，证实他看了民警向他出示的彭某某的微信收款记录，这是2017年12月17日他按照老板安排转账给彭某某的，因他们只做贷款收取高额手续费的业务，所以这就是收了手续费之后，将剩余的贷款还给彭某某的，当时彭某某贷款下来多少钱，转账到公司多少钱，具体金额记不清了。(二)2017年12月17日，被告人韩佳鑫在某三电脑城6楼49号使用被害人方某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款人民币28000元，并将全部贷款转移至韩某某控制的账户，被告人马光耀等人采取控制资金、拖延谈判的手段迫使方某某支付了人民币10000元的费用。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案受立案的情况。2、辨认笔录，证实方某某辨认出王某某是带他到某一铺某三6楼贷款说重庆话的女子；马光耀是在办公室介绍贷款业务并与他签订收费协议较胖的男子；王某二是在办公室与他协商端口费，并发生争执较高的男子；韩佳鑫是帮他操作手机刷POS机的较瘦男子。3、银行卡交易明细，证实2017年12月17日，方某某工商银行卡通过网上银行转入8000元，后通过POS交易转出8000元；其工商银行账号转入20000元，后转出8000元到重庆市诚庆通速贷。4、收费协议，证实2017年12月17日，方某某与被告方签订收费协议，方某某贷款35500元，费用10000元。5、提取确认笔录、群聊天记录、指认照片，证实韩佳鑫确认韩壮金手机内微信名为“6-51网贷”群内，方某某的网贷业务是其经手办理的。内容为“太平洋安防，方某某过自己惠今4980，好分期4980，有陈华微信和电话，要5万，转网贷，下款35500元，安逸花7500元，待到账，刷卡28000元，返客户18000元，存10000。”6、被害人方某某的陈述，证实2018年12月17日上午他在网上看到一条贷款公司的广告，说低利息、无抵押，可凭身份证贷款，并且没有手续费。他正好需要钱，就拨打了上面的电话，一个女子让他拿上身份证到九龙坡区某一铺某三电脑城。当日12时左右，他坐车到了某一铺某三电脑城，一个女子将他带到某三6楼一间办公室，里面一个较胖的男子让他拿身份证填表，他说要贷5万，该男子说没问题，让他拿出手机，将他手机递给房间内一个较瘦的男子，该瘦男子在他手机上操作贷款，并让他把身份证、银行卡拿给对方。对方操作了1个多小时，他感觉不对要看手机，对方说操作的时候有密码不让他看。后该瘦男子说好了，把手机还给他，他发现上面有很多收款的短信、验证码，手机上还多了两个贷款的APP平台。该瘦男子让他把银行卡给对方，拿出一个POS机，让他输密码，说看他银行卡密码是否正确，能否转账。输完后，他收到两条短信，其两张工商银行卡分别被转走8000元、20000元，该男子解释要转到对方公司账上，一会再给他。接着让他填表的男子把他带到2楼的一间办公室，说要收取端口费1万元，他说电话中说不收取手续费，为什么又要交。对方说都要交，以后贷款就不用了。他说费用太高，他不贷了。他们说不行，款已经放下来了。他想他贷的钱已经被他们刷走了，就说要打110，对方说110来了多次了，费用还是要给。双方争执了很久，他当时担心对方连本金都不给他，就被迫同意了。之后他们用微信转给他1万元，另给了他8000元现金。当时写了收费协议，还写了安逸花贷款7500元，但他没收到钱。7、被告人韩佳鑫的供述，证实2017年12月17日，他帮方某某办理了35500元的网贷，安逸花APP当时有7500元没有到账，骗方某某刷POS机28000元到公司的账户上，最后客户拿到了18000元，他们收取了10000元的手续费。这笔笔业务是交给马光耀的。(三)2017年12月19日，同案人员在某三电脑城6楼49号使用被害人夏某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款人民币51000元，并将其中的40000元转移至己方控制的账户，被告人马光耀等人采取控制资金、言语威胁的方式迫使夏某某支付了人民币11500元的费用。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案受立案的情况。2、辨认笔录，证实夏某某辨认出马光耀是带他到4楼签合同并威胁自己的高个子男子。3、银行交易明细，证实2017年12月19日，夏某某建设银行卡建行卡招联放款36000元，消费36000元至重庆诚庆通速贷，拍拍贷提现4000元，消费4000元至重庆市诚庆通速贷，转账28500元，晋中银行代付11000元。4、被害人夏某某的陈述，证实2017年12月16号左右，他在手机上看到一个用身份证就可以贷款的广告，他打了广告上的电话，一个女子让他带上身份证、银行卡、信用卡到某一铺某三数码城。大概是2017年12月19号，经电话联系，他到了某一铺某三数码城，一个说本地口音的20几岁的女子带他到6楼一个房间，房间里一个20几岁的男子让他把手机、身份证、银行卡、信用卡交给对方，然后该男子用他的手机下载一个贷款的APP软件，问他贷多少，他说10万以内。之后该男子一直拿着他的手机在操作贷款的事宜，等了大概3个小时，该男子说贷款下来了，说完把手机还给了他。这时另外两名20多岁的男子把他带到4楼一个房间去办贷款合同，其中一个男子拿出贷款合同让他填写资料，另外一个男子说要收取端口费和其它一些费用共计12500元，当时他说这么高的手续费，他不想贷了。较高的男子就威胁他说不要今天也要拿几千块才走得到人。当时对方语气很凶，他迫于两个人的压力，也想手续已经办下来了，他不要还是要还这笔钱，只有勉强接受了，并和两个人说了很久，他们最后退了他1千元。后来知道贷款APP分别是“安逸花”“拍拍贷借款”，贷款下来共51000元，对方收取了11500元端口费等费用。(四)2017年12月22日，被告人韩佳鑫在某三电脑城6楼49号使用被害人瞿某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款人民币19000元，并将全部贷款转移至己方控制的账户，被告人马光耀等人采取控制资金、拖延谈判、言语威胁等手段迫使瞿某某支付了人民币7800元的费用。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案受立案的情况。2、辨认笔录，证实瞿某某辨认出王某某是某一铺某三6楼办理业务说重庆话的女子；马光耀是与他签订协议较胖广东口音的男子；韩佳鑫是帮他下载贷款平台，操作手机较瘦的男子。3、银行交易明细，证实2017年12月22日，瞿某某的工商银行卡通过网上银行转入19000元，后通过POS机刷19000元，韩*贤通过网上银行转入11200元。4、收费协议，证实2017年12月22日，瞿某某与被告方签订收费协议，瞿某某贷款19000元，费用7800元。5、提取确认笔录、群聊天记录、指认照片，证实韩佳鑫确认韩壮金手机内微信名为“6-51网贷”群内瞿某某的网贷业务是其经手办理的，内容为“太平洋，瞿某某过惠今4980，好分期4980，转网贷，下款19000元，刷卡19000元，返客户11200元，存7800。6、被害人瞿某某的陈述，证实2018年12月22日上午他接到一个说重庆话女子的电话，问他需要贷款吗，并说低利息、无抵押可凭身份证贷到款，没有手续费，他需要钱就答应了，那个女的要他拿上自己的身份证去九龙坡区某一铺某三电脑城。当天10时左右，他坐车到某一铺某三电脑城门口，经电话联系，一个女的带他到某三6楼一间办公室，当时里面有很多人，那个女的让他拿身份证填表，然后把他带到2楼一间办公室，一个较瘦的男子让他把手机、银行卡、身份证拿给对方，说在他的手机上操作贷款。大概操作了20分钟，瘦男子说好了，然后把手机递给他，接着该男子让他把银行卡给对方，拿出一个POS机，让他输密码，说查询他的银行流水和征信，看他符合贷款的条件不。输完后，瘦男子说他贷的1.9万元到账了，并说钱先到他们公司，公司需要过账，并把银行卡和身份证还给他。接着他查看了他手机上的转账信息，显示他收到了19000元，接着又被POS机转了19000元，瘦男子说公司需要过账，一会就会还他。然后房间内来了一个较胖的男子，说有端口费7800元要付给公司，他问为什么要收费，较胖男子说本来就要收端口费，这个钱不是他们公司要的，是银行要的。他说费用太高了，不贷款了。他们说不要不行，款已经放下来了，这时他意识到上当了，他贷的19000元钱刚才已经被他们用POS机转走了，胖男子还说这个端口费以后他再在这个APP上贷款就不需要交了，当时房间内就剩他和他们公司的人，他们争执了很久，他当时担心对方连本金都不给他，他还要还银行贷款，所以被迫同意了，于是他们把剩下的11200元钱转给他。贷款的APP叫微粒贷，当时写了协议。7、被告人韩佳鑫的供述，证实他帮瞿某某办理19000元的贷款，骗对方刷POS机19000元到公司的账户上，最后客户拿到了11200元钱，他们收取了7800元的手续费。他肯定这笔业务是交给马光耀的。(五)2017年12月28日，被告人林奕杰在某三电脑城6楼49号使用被害人金某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币46000元，并将全部贷款转移至己方控制的账户，被告人马光耀、林奕杰等人采取控制资金、拖延谈判的手段迫使金某某支付了人民币10500元的费用。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案受立案的情况。2、银行交易明细，证实2017年12月28日，金某某农业银行账户入账46000元，消费46000元，韩某某转账收入35500元。3、辨认笔录，证实金某某辨认出马光耀是找其收取端口费的圆脸男子，林奕杰是用其手机下载贷款APP较瘦的男子，韩佳鑫是在贷款的办公室与其发生争执的较胖男子，王某某是带其上某三6楼办公室办理贷款业务的女子。4、被害人金某某的陈述，证实2017年12月28日上午她用手机上网时看到一个贷款公司的广告，说利息低、无抵押，可凭身份证贷到款，没有手续费，她和对方电话联系，对方让她带身份证到九龙坡区某一铺某三电脑城。当天14时许，经电话联系，一个重庆口音的女子带她到某三6楼一间办公室，让她拿身份证填表，她说需要贷款5万元，该女子让她把手机拿给对方，在她的手机上操作贷款，过了一会儿，来了一个瘦的男子把她身份证拿过去，继续在她的手机上操作，瘦男子是背着她操作手机的。期间，她问是否需要另外收费，瘦男子说不需要。操作完后，瘦男子把手机递给她，说给她下了两个贷款APP平台(一个叫招联金融，一个叫中邮钱包)，在APP上还钱就行。接着瘦男子让她把银行卡给对方，刷POS机，让她输入密码，当时她收到短信她银行卡上4.6万元被转走。瘦男子说她贷的4.6万元到帐了，钱先到他们公司，公司需要过账，把银行卡和身份证还给了她，让她去公司财务那里转账给她。她跟一个圆脸男人下楼到了另外一个门面，圆脸男子说公司要收取端口费1万元，她问为什么要收费，接着圆脸男子打电话让瘦男子下来，瘦男子和另外一个稍胖的男子一起进来说本来就要收端口费，这个钱是银行要的，她说费用太高了，不要贷款了，他们说不要不行，款已经放下来了，这时她就意识到上当了。她贷款的46000元钱已经被他们转走了，她说要打110报警，他们说110来了这个费用还是要给，这个端口费以后她要在这个APP上贷款就不需要缴纳了。当时房间内就剩她和对方三个男子，他们争执了很久，天都快黑了，她担心对方连本金都不给她，每个月还要还银行贷款，所以就同意了，过了一会儿她收到手机短信，说她收到36000元左右的转账，钱收到之后她一个人就离开了。当时写了协议。5、被告人林奕杰的供述，证实骗金某某10500元的事他记不太清楚了。(六)2018年1月21日左右，被告人韩壮金在某三电脑城6楼49号使用被害人阮某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款人民币35000元，并将全部贷款转移至己方控制的账户，后由同案人员采取控制资金、谈判的手段迫使阮某某支付了人民币15500元的费用。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案受立案的情况。2、辨认笔录，证实阮某某辨认出韩壮金就是给他讲解贷款流程、刷其银行卡30岁左右的男子。3、银行交易明细，证实2018年1月20日，阮某某的中国建设银行卡电子汇入35000元，次日转出35000元到重庆市诚庆通速贷，韩某某转入19500元。4、提取确认笔录、群聊天记录、指认照片，证实2018年5月5日，韩壮金确认其手机中微信名为“6-51网贷”群内，阮某某的网贷业务是其办理的，内容为“红毛阮某某惠今没过转网贷，下款35000，刷卡35000元，返客户20000元，存15000元。5、被害人阮某某的陈述，证实2018年1月10几号，他在大渡口一网吧厕所看到一个小额贷款公司的广告。当月20日左右16时左右，经电话联系，一个男子让他带身份证、银行卡等到某一铺某三数码城。当天他去了某一铺某三数码城，一个20几岁的说粤语的女子接他到6楼一个房间，该女子和房间内的另外一个30岁左右的男子给他讲解贷款流程及方式。该男子让他把手机拿给对方下载了一个贷款的APP软件(动卡空间)，他说要贷1、2万元，该男子让女子拿了一张贷款的表给他填写，填完后他将身份证和自己的建设银行卡交给了男子，该男子让他回去，说第二天可以贷下来。当晚19时许，他收到建设银行给他手机发来的短信，贷款公司给他贷了35000元到账了。收到短信后，他打电话让对方把他的建设银行卡发过来，对方让他第二天早上去公司再把钱给他。第二天早上他去后，那个男子接待的他，说先把这笔钱划到他们公司账户上，用POS机将贷下来的35000元刷走。之后，另外一个矮胖的男子将他带到四楼一个门面，拿出两张空白的A4纸手写合同，让他交15000元的端口费等费用，他说这个贷款的手续费怎么这么高，当时就不想要这个钱了，该男子看起来很凶，像是混社会的，说他下次再贷的时候就不需要这些费用，只需要几百元就可以了。当时他想手续已经办下来了，钱也已经下来了，他不要还是要还这笔钱，这一伙人用不配合的软办法强迫他接受手续费。6、被告人韩壮金的供述，证实阮某某这笔是2018年1月21日办理的，他帮对方办理35000元的贷款，骗对方刷POS机35000元到公司的账户上，最后客户拿到了20000元钱，他们收取了15000元的手续费。(七)2018年3月11日，被告人林奕杰在某三电脑城6楼49号使用被害人艾某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款人民币57000元，并将其中7000元转移至己方控制的账户，被告人马光耀等人采取控制资金、拖延谈判的手段迫使艾某某支付了人民币11700元的费用。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案受立案的情况。2、辨认笔录，证实艾某某辨认出马光耀是收取她办理贷款业务费的男子；林奕杰是给她办理贷款业务的男子。3、收费协议，证实2018年3月11日，艾某某和被告方签订收费协议，艾某某贷款57000元，实际收入45300元，缴服务费11700元。4、银行交易明细、指认转账照片，证实2018年3月，艾某某农业银行卡交易明细；艾某某指认微信转账给“.com”的照片；艾某某账号为6258****9195的信用卡2018年3月11日，网上消费(财付通委托付款方式)7000元人民币。5、提取确认笔录、群聊天记录、指认照片，证实马光耀确认韩壮金手机内微信名为“6-51网贷”群中艾某某的网贷业务是其经手办理的。林奕杰确认其手机微信中林奕杰和微信昵称为孺子牛(微信号：hansongxian)的聊天记录中艾某某业务是其经手办理的。内容均为“星空国际艾某某，没工作惠今被拒转四楼，下款57000元，刷卡7000元，嗨付50000元未到账，到账之后再转47000元，存11700。6、被害人艾某某的陈述，证实2018年3月11号上午，一个男子自称是贷款公司的，给她朋友罗某打电话问需不需要贷款，她和罗某都需要贷款，问对方如何收费，对方说收2个点的手续费，让她们到九龙坡区某一铺办理。当天14时左右她和罗某开车到某一铺，联系该男子，过了一会儿，一个30岁左右的男子把她们两个接到某一铺某三数码广场6楼的一个房间，先让她们办理手机贷款，由于她的手机贷测试没有通过，她就被带到另外一个房间办理网贷，罗某的手机贷测试通过了，就留下来办理手机贷款。一个20岁左右的男子开始给她讲解贷款的流程及方式，让她把手机、身份证、银行卡交给对方，她说要贷3到5万。之后该男子拿着她的手机操作贷款事宜，她看不到如何操作的。后该男子让她把农业银行的储蓄卡给对方，过后说手机农业银行的APP上已经贷下来7000元，需要先刷到他们账户上，然后再转给她。让她输入转账密码，这7000元转到了他们账户上。然后该男子在手机上下了一个叫嗨付APP，通过这个软件帮她贷款5万元。之后一名20多岁的男子把她带到同一层楼的另外一个房间去谈收费的事情，一个身高170cm左右的胖男子，说本次贷款除了2个点的中介费以外，还需要收取端口费用等费用，一共11700元，当时她问为什么这么高的手续费，不是说只有2个点手续费么？该男子说公司都是这么收钱，而且态度很强硬，不容争辩，有欺行霸市的感觉，加上当时贷款已经办下来了，即使她不要，还是要还钱，只有被迫接受了。当时她和对方只签了一个收费协议。这些费用她是通过两笔付给对方的，第一笔是农业银行贷下来的7000元转到他们账户上，第二笔是第二天嗨付APP的贷款到账后她将未付的4700元通过微信转给了微信名叫“.com”微信号是“hgjhan”的男子。7、被告人马光耀的供述，证实2018年3月11日，艾某某办理了57000元的贷款，用POS机骗客户刷去了7000元，还有50000元未到帐，当时收取了客户7000元的费用，50000元到帐后再收取了4700元的点子费，一共收取11700元的点子费、口子费、代码费等手续费。8、被告人林奕杰的供述，证实2018年3月11日，他帮艾某某办理了57000元的网贷，当时到账7000元，他们刷了7000元，还有5万没有到账，5万到账之后对方给了4700元给他们，他们一共收取了艾某某11700元手续费。这笔他是交给马光耀来找客户收费的。(八)2018年3月21日，被告人韩壮金在某三电脑城6楼49号使用被害人石某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款人民币12000元，并将全部贷款转移至己方控制的账户，被告人马光耀等人采取控制资金、拖延谈判的手段迫使石某某支付了人民币5300元的费用。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案受立案的情况。2、辨认笔录，证实石某某辨认出韩佳鑫是操作她手机办理贷款的戴眼镜的男子；韩壮金是操作她手机办理贷款说普通话的男子；陈某二是来某一铺地铁站接她说重庆话的女子；马光耀就是收取她费用的男子。3、银行交易明细，证实2018年3月22日，石某某农业银行账户入账4000元。4、微信及转账记录，证实2018年3月21日，石某某通过微信支付8000元给诚庆通苹果专卖，通过二维码收款收到微信名.com，微信号：hgjhan支付的2700元。5、提取确认笔录、群聊天记录、指认照片，证实马光耀、韩壮金对韩壮金手机内微信名为“6-51网贷”群中石某某的网贷业务是其经手办理的，内容为“5号出口建设银行石某某，下款12000元，信用币刷8000元，4000元未到账，返客户2700元，存5300元。”6、被害人石某某的陈述，证实2018年3月20日，她在一个手机APP上看到一个贷款信息，她欠了高利贷需要还钱，就点进去，上面显示她可以贷款的额度是5万，她点了接受。过了一分钟，有个说普通话的男子给她打电话，说她的审核已经通过，叫她去某一铺办理，并说贷10000元收200元的手续费，没贷款成功不收钱。2018年3月21日她到了九龙坡区某一铺某三电脑城。经电话联系，一个体型偏胖的说重庆话的女子将她带到6楼的一家门市，并让她填写了一张表格。之后，一个说普通话的男子过来问她需要贷多少钱，她说越多越好。然后该男子找她拿了她的手机、身份证、银行卡，在她手机上面操作，并说贷款10000元只收200元手续费，在拿到钱之前不会产生任何费用。她没看到该男子怎么操作的，期间，该男子三次识别了她的面部。过了大概3个多小时后，该男子说在“你我贷”借款APP上贷了4000元，其他的都不行，然后说在帮她申请信用卡，额度有8000元，她答应了。然后该男子继续用她的手机操作，大概操作了一小时左右，给她说办理成功了，并让她扫二维码刷走8000元。然后她被带到下一层的一间小门市，给她算账，要收这样费那样费一共5300元，她只能拿到6700元。她问为什么要给这么多手续费，该男子就说工作人员很辛苦要分钱，公司也要收提成。她当时心里是不愿意的，但是她想到钱都已经贷款下来了，想退也不可能，所以她只能选择同意。然后该男子通过微信转了2700元给她，还说“你我贷”借款APP上的4000元明天会下款到她的农业银行卡上。然后她就离开了。7、被告人马光耀的供述，证实2018年3月21日，石某某办理了12000元的贷款，他们刷了石某某的一张信用卡8000元套现，并用这张卡刷POS机8000元到公司账户上，客户拿到手只有2700元，还有4000元钱当时未到账，他们收了石某某5300元的手续费。8、被告人韩壮金的供述，证实2018年3月21日，他帮石某某办理了12000元的贷款，他当场给石某某办理了一张虚拟的农业银行信用卡，并用这张卡刷POS机8000元到公司账户上，客户拿到手只有2700元，还有4000元钱未到账，他们收了石某某5300元的手续费。(九)2018年3月24日，被告人韩佳鑫在某三电脑城6楼49号使用被害人罗某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款人民币25700元，并将全部贷款转移至己方控制的账户，被告人马光耀等人采取控制资金、言行威胁的手段迫使被害人罗某某支付了人民币9700元的费用。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案受立案的情况。2、辨认笔录，证实罗某某辨认出韩佳鑫就是用他手机帮他贷款的年轻男子；陈某二就是接待他的女子。3、银行交易明细，证实2018年3月24日，罗某某中国邮政储蓄银行卡他行来帐16000元。4、收费协议，证实2018年3月24日，罗某某与被告方签订收费协议，贷款25700元，实际收入16000元，手续费9700元。5、提取确认笔录、群聊天记录、指认照片，证实马光耀、韩佳鑫对韩壮金手机内微信名为“6-51网贷”群中罗某某的网贷业务是他们经手办理的，内容为“太平洋安防罗某某，下款25700元，刷卡25700元，返客户16000元，存9700。”6、被害人罗某某的陈述，证实2018年3月他因资金紧张在网上填了一些贷款信息。2018年3月13日，他接到一个陌生电话，对方自称是贷款公司的员工，说他网上提交的贷款资料符合他们公司5万元额度的要求，让他尽快去他们公司办理贷款业务。他让对方把地址发给他，对方给他发了短信，内容为九龙坡区渝州路太平洋安防某一铺地铁站旁边，让他微信咨询，他加了微信，咨询了收费方式，一万元一个月利息60，下款收2个点，收200元。2018年3月24日11时左右他到某一铺太平洋安防广场，经电话联系，一个长发女子带他到了某三6楼一间办公室，当时里面有很多人，该女子让他填表，并让他拿出他的手机、身份证、银行卡，填完表后，该女子问他贷多少，他说贷5万，该女子给他介绍一种分期购买手机的贷款方式，他没同意。后该女子喊另一个年轻男子给他办理，该男子说可以办网贷，并把他的手机和身份证拿去操作，他没看到具体怎么操作的。期间该男子让他进行了三次脸部识别验证。期间，他让该男子把贷的钱打到他邮政银行卡里。后来他拿回手机发现多了中邮钱包APP、嗨付APP，对方还说在支付宝里面的招联好期贷里面贷的款，后他的手机收到一条短信，显示通过招联好期贷贷款成功9700元，直接到账他的那张邮政银行卡里，接着该男子拿出一个POS机刷了邮政卡，让他输入密码，解释是为了在他们公司证明这笔业务是该男子做的，需要把钱刷到他们公司账户上，之后就转回他卡内。大概又过了20分钟左右，他的手机又收到中邮钱包发过来的一条贷款成功16000元的短信，年轻男子又以同样的方式让他把这16000元通过POS机刷到他们公司的账户里面。嗨付APP贷款一直显示审核中，他就给年轻男子说他有事情要走了，不一会来了一个圆脸男子，年轻男子给他说这个圆脸男子是他们公司的财务，让他跟圆脸男子去拿钱，并将他的邮政银行卡和身份证一起拿给圆脸男子。圆脸男子带他到了4楼另一间办公室，说要收端口费、服务费、担保费、管理费共计9700元，并说这个端口费是银行要收的。他问圆脸男子凭什么要收其它费用，圆脸男子做出很凶的样子，感觉像要打人，并说他们之前就是这样收的，并拿了一些之前收过其他人的费用的照片给他看，他还是不同意，圆脸男子还是很凶的对他说必须要收，不同意也要收，然后他发现周围大概有5、6个男子围上来了，这时他意识到上当了，钱已经被对方转走了，他害怕他们打他，就同意了。圆脸男子还让他填写了一张收费协议，之后圆脸男子让他们公司的人通过银行转了16000元到他的邮政银行卡里。钱收到后他就离开了。7、被告人马光耀的供述，证实2018年3月24日，罗某某办理25700元的贷款，骗罗某某刷POS机25700元到公司的账户上，最后客户拿到了16000元的贷款，他们收取了9700元的手续费用。8、被告人韩佳鑫的供述，证实罗某某是2018年3月24日办理的，他帮罗某某办理了25700元贷款，他骗罗某某刷了25700元POS机到公司的账户上，罗某某最后拿到16000元钱，他们收取了9700元的手续费。这笔业务是交给马光耀的。(十)2018年3月26日，被告人韩壮金在某三电脑城6楼49号使用被害人郑某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币10000元，并将全部贷款转移至己方控制的账户，被告人马光耀等人采取控制资金、言语威胁的手段迫使郑某某支付了人民币6000元的费用。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案受立案的情况。2、辨认笔录，证实郑某某辨认出韩壮金是笔录中提到的黑瘦男子；陈某二是接她上某一铺某三6楼的胖女子。3、银行交易流水，证实2018年3月26日，郑某某的中国银行账户银联入账10000元，POS机消费10000元。4、提取确认笔录、群聊天记录、指认照片，证实马光耀、韩壮金对韩壮金手机内微信名为“6-51网贷”群中郑某某的网贷业务是其经手办理的。5、被害人郑某某的陈述，证实2018年3月20日左右，他手机上看到一个贷款的广告，他正好需要钱，就在该广告上填写了个人信息。几分钟后一个说普通话的男子打电话问他是否贷款，并发短信让他加微信，在微信中让他到九龙坡区某一铺太平洋安防市场。当时他想看看能不能通过其他方法筹到钱，当天没有去。过了几天，他确实没有筹到钱，2018年3月26日13时许，他来到了某一铺太平洋安防市场，一个20多岁身高155cm左右的胖女孩和他联系并接他到了某三数码广场6楼的一个房间，一个坐在柜台里面的20多岁的黑瘦男子问他准备贷多少，他说贷3到5万元，然后该男子让他把手机、银行卡、身份证都交给对方，对方就开始在他手机上操作，他看不见怎么操作的。大概等了3个小时，期间，该男子让他做点头、眨眼等动作确认。大概16点半，该男子说有一笔钱需要在他的中国银行卡上过一道，要求他输密码，他看到有1万元从他的银行卡上刷出去了。大概又过了1个多小时，该男子说钱贷下来了，让他跟着一个胖男子去财物处取款。他跟胖男子去了同一层楼的另外一个房间，房间里只有他们两个人，该胖男子说他的贷款下来了，用一个叫信用飞的APP贷了4万元，信用飞上面显示有3万，这3万元当天提不出了，需要在之后的每一天提出1万，另外1万在他们手里，此次手续费包括打点信用飞平台的费用、员工操作手机的费用、自己老大的提成等等一共需要6000多元。他一听就不答应，对方说不答应不行，他们公司就是这样收费的，反正1万元在他们手上，现在给他退4000元，他要就要不要就算了，语气生硬，他想反正都要还款，能要多少是多少，于是被迫同意了。后来发现对方说的贷款的另外3万元提不出来，也就是他只贷了1万元。6、被告人马光耀的供述，证实2018年3月26日，郑某某办理了50000元的贷款，当时只到账10000元，他们就骗郑某某刷了10000元POS机到公司的账户上，郑某某最后拿到了4000元钱，他们收取了6000元的手续费。7、被告人韩壮金的供述，证实郑某某是2018年3月25日办理的，他帮郑某某办理了50000元的贷款，当时只到账10000元，他骗郑某某刷了10000元POS机到公司的账户上，郑某某最后拿到了4000元钱，他们收取了6000元的手续费。(十一)2018年4月2日，被告人韩佳鑫在某三电脑城6楼49号使用被害人李某2的手机，以其身份信息在手机APP上贷款共计人民币45000元，并将全部贷款转移至己方控制的账户，被告人马光耀等人采取控制资金、言语威胁的手段迫使李某2支付了人民币10300元的费用。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案受立案的情况。2、辨认笔录，证实李某2辨认出马光耀是带自己下楼谈贷款收费的男子；韩佳鑫是用自己的手机进行操作贷款的戴眼镜的男子。3、银行交易明细，证实交2018年4月2日，李某2的招商银行卡招联金融汇款45000元，消费45000元，韩某某转入34700元。4、收费协议，证实2018年4月2日，李某2与被告方签订收费协议，贷款45000元，费用10300元，34700元已转客户招行卡。5、提取确认笔录、群聊天记录、指认照片，证实马光耀、韩佳鑫确认韩壮金手机内微信名为“6-51网贷”群中李某2的网贷业务是其经手办理的。6、被害人李某2的陈述，证实2018年3月30日左右，他在网上填写了贷款资料。2018年4月1日，他接到一个说重庆话的男子给他打电话，问他是否贷款，他说要贷款5万左右，对方说需要1000左右的手续费，叫他去九龙坡区某一铺某三电脑城详谈。2018年4月2日，他到了九龙坡区某一铺某三电脑城，经电话联系，一个说普通话的女子接他到6楼角落里的一间门市，一个说普通话戴眼镜的男子要了他的手机、身份证、一张招商银行卡，然后坐在他对面操作他的手机，他看不到操作了什么，操作了大概2、3个小时。过后，该男子拿出POS机，让他把那张招商银行卡刷一下，看钱到账没有，他输入了密码，刷了45000元，然后该男子说钱到帐了，贷款45000元，然后把手机、银行卡、身份证还给他。之后一个说普通话的男子把他带到2楼的一个角落的小门市，门市里还有一个说普通话的男子，带他下楼的男子说收取端口费、中介费一共10300元，他觉得不对劲，不愿意交，就说这个钱他不要了，带他下楼的男子说不得行，贷款已经下来了，必须要，他心想吃一堑长一智，这次就算了，不情愿的同意了。然后带他下楼的男子拿了一张收费协议填写好后，让他签字按手印，对方签的名字叫韩某二，门市中另外一个说普通话的男子就通过手机银行将34700元转到了他的招商银行卡里，然后他就离开了。他在签收费协议的时候才知道他贷款的APP叫招联金融。7、被告人马光耀的供述，证实2018年4月2日，李某2办理了45000元的贷款，他们骗李某2刷了45000元POS机到公司的账户上，李某2最后拿到了34700元钱，他们收取了10300元的手续费。8、被告人韩佳鑫的供述，证实李某2是2018年4月2日办理的，他帮李某2办理了45000元的贷款，骗李某2刷POS机45000元到公司账户上，客户拿到手只有34700元，他们收了李某210300元的手续费。这笔业务是交给马光耀的。(十二)2018年4月4日至5日，被告人林奕杰在某三电脑城6楼49号使用被害人杜某某的手机，以其身份信息在手机APP上贷款人民币30000元，并将全部贷款转移至己方控制的账户，被告人马光耀等人采取控制资金、言语威胁的手段迫使杜某某支付了人民币8000元的费用。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案受立案的情况。2、辨认笔录，证实杜某某辨认出王某二是本地口音的男子；林奕杰就是姓林的男子；马光耀就是外地口音的男子；王某某就是接她的女子。3、提取确认笔录、群聊天记录、指认照片，证实马光耀确认韩壮金手机内微信名为“6-51网贷”群中杜某某的网贷业务是其经手办理的；林奕杰确认其手机微信中林奕杰和微信昵称为孺子牛(微信号：hansongxian)的聊天记录中杜某某的业务是其操作客户手机办理的。4、收费协议，证实2018年4月5日，杜某某和被告方签订收费协议，办理贷款30000元，收费8000元。5、银行交易明细，证实2018年4月4日，杜某某的中国工商银行卡通过网上银行转入30000元；次日，通过POS机交易30000元，韩*贤汇款22000元。6、被害人杜某某的陈述，证实2018年3月31日左右，她接到一名自称是平安银行工作人员的电话，问她是否贷款，收2个点的费用，她说想贷2万元，对方说需要400元，没有其他费用，之后发给她一条留有贷款地址和联系电话的短信。第二天上午，经电话联系，一个女子带她到某一铺某三6楼的一间办公室，一个自称姓林的男子接待的她，也说贷款2万元收400元费用，叫她将手机、身份证、银行卡交给对方，对方用她的手机操作，但没办下来，对方叫她将身份证和银行卡留下，等贷款下来再办手续，之后她就离开了。2018年4月4日下午，她手机上收到工商银行卡的短信，显示入账3万元，当天姓林的打电话叫她去办手续。2018年4月5日18时许，她到某一铺某三6楼的那间办公室，姓林的按照公司规定先要把到账的3万元转到公司账户上。另外一个外地口音的男子到办公室，将她带到旁边一间办公室，拿出POS机从她工商银行卡刷走3万元。然后该男子以需要收取服务费和APP口子费为由说要收费共计8000元。她不同意，说不贷了，这时一个本地口音的男子进来说，这时公司规定，必须支付，如果不给，就不把钱给她。她想到钱在对方账上，不给就得不到剩下的钱，被迫同意了。这时这名外地口音的男子拿出一张空白的收费协议给她签，签完后该男子就转了22000元到她工商银行上，并把她的身份证和银行卡还给了她。后她得知她办理的是嗨付APP的贷款。7、被告人马光耀的供述，证实杜某某办理了30000元的贷款，这个客户是3月25日办理的，但是当时没到款，4月5日到的款，他们让杜某某过来，骗杜某某刷了30000元到公司的账户上，杜某某最后拿到了22000元钱，他们收取了8000元的手续费。8、被告人林奕杰的供述，证实杜某某是2018年4月5日办理的，他帮杜某某办理了30000元的贷款，返给杜某某22000元钱，他们收了8000元的手续费。这笔他是交给马光耀来找客户收费的。上述证据收集程序合法内容真实且能相互印证，形成证据锁链，本院予以确认。二、诈骗罪(一)2017年12月16日，同案人员在某三电脑城6楼49号使用被害人孙某的手机，以其身份信息在手机APP上申请贷款共计人民币45300元，在孙某不知情的情况下将其中的20000元转移至己方控制的账户。随后，被告人马光耀以贷款已到账，以收取端口费为名，骗取孙某人民币3000元。(二)2018年1月4日，被告人韩壮金使用被害人廖某某的手机，以其身份信息在手机APP上申请贷款共计人民币6000元，在廖某某不知情的情况下将全部贷款转移至己方控制的账户。随后，被告人马光耀以贷款已到账，以收取口子费、平台费等费用为名，骗取廖某某人民币2750元。(三)2018年3月14日，被告人林奕杰使用被害人欧某某的手机，以其身份信息在手机APP上申请贷款共计人民币19200元，在欧某某不知情的情况下将全部贷款转移至己方控制的账户。随后，被告人马光耀等人以贷款已到账，以收取口子费、平台费等为名，骗取欧某某人民币8700元。(四)2018年3月16日，被告人韩壮金使用被害人刘某某的手机，以其身份信息在手机APP上申请贷款共计人民币7000元，随后，同案人员以贷款已到账，以收取口子费、平台费等费用为名，骗取刘某某人民币1600元。上述事实，被告人马光耀、韩壮金在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、立案决定书、重庆市公安局案接报回执、收费协议、提取确认笔录、群聊天记录、指认照片、辨认笔录、收费协议、接受证据清单、银行交易明细、微信交易记录、被害人孙某、廖某某、欧某某、刘某某的陈述、被告人马光耀、林奕杰、韩壮金的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人马光耀、林奕杰、韩壮金、韩佳鑫伙同他人，为谋取非法利益，经常纠集在一起，采取威胁手段，在一定区域内多次实施违法犯罪活动，形成了恶势力犯罪团伙。被告人马光耀、韩佳鑫、林奕杰、韩壮金以威胁手段，强迫他人接受服务，其中，被告人马光耀参与作案10次，给他人造成直接经济损失人民币107100元，被告人韩佳鑫参与作案4次，给他人造成直接经济损失人民币37800元，被告人林奕杰参与作案3次，给他人造成直接经济损失人民币30200元，被告人韩壮金参与作案3次，给他人造成直接经济损失人民币26800元，均属情节严重，其行为已构成强迫交易罪，依法应予处罚。被告人马光耀、林奕杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中，马光耀参与作案3次，骗取他人财物人民币14450元，林奕杰参与作案1次，骗取他人财物人民币8700元，数额均属较大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚。被告人马光耀、林奕杰在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人马光耀、林奕杰、韩壮金、韩佳鑫是共同犯罪的主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人马光耀、林奕杰、韩壮金到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关指控的基本事实和罪名成立。公诉机关指控本案属于犯罪集团因证据不足，本院不予支持。公诉机关指控被告人马光耀、韩佳鑫属于强迫交易罪情节特别严重的指控不当，本院不予支持。公诉机关指控被告人韩佳鑫参与对被害人金某某、石某某强迫交易的证据不足，本院不予认定，韩佳鑫辩护人关于该两笔指控证据不足的辩护意见成立，本院予以采纳。关于各被告人及辩护人提出被告人没有使用暴力或者以暴力相威胁，公诉机关有关强迫交易罪的指控不能成立的辩解、辩护意见，本院综合评判如下：经查，被告人为谋取不法利益，在为被害人办理贷款过程中，待被告人贷款到账后，虚构公司需要走账等理由，将全部或部分被害人到账资金转至被告人控制的账户，而后“洗手”将被害人带往他处，以需要交纳链接费、代码费、激活码费等为名索要高额费用，在被害人不愿意后，以控制被害人的资金、不能退贷、软磨硬泡、拖延谈判等“软暴力”手段，使被害人产生心理恐惧，形成心理强制，迫使被害人接受其提出的高额手续费。其犯罪行为符合强迫交易罪的犯罪特征，依法应予认定，首先，被告人的贷款中介行为是一种服务，属于交易的范畴；其次，被告人以控制对方资金等手段为要挟，通过谈判和拖延时间等手段，使被害人产生心理恐惧，给被害人形成心理强制，应当认定其实施的威胁手段，符合强迫交易罪的行为特征；被告人采取威胁手段，强迫他人接受服务的行为，侵害了市场交易秩序，其侵犯的客体符合强迫交易罪的规定。故该项辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于各被告人及辩护人提出本案不属于恶势力犯罪的辩解、辩护意见，经查，被告人马光耀、林奕杰、韩佳鑫、韩壮金伙同他人，经常纠集在一起，以控制被害人的资金、不能退贷、软磨硬泡、拖延谈判等“软暴力”手段，在一定区域内多次实施了违法犯罪活动，符合恶势力犯罪特征，是恶势力犯罪团伙，故该项辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于韩佳鑫及其辩护人提出韩佳鑫没有参与对方某某、瞿某某强迫交易案的辩解、辩护意见，经查，方某某、瞿某某被强迫交易案中，被害人方某某、瞿某某均陈述了参与作案人员的情况，与辨认出来的人员情况基本吻合，其中韩佳鑫为操作其手机的人员，韩佳鑫亦曾供述其参与该二笔犯罪事实，并对韩壮金手机中微信名为“6-51网贷”群中的两笔业务进行了确认，上述证据相互印证，现有证据不会产生其他合理怀疑，足以认定韩佳鑫参与该两笔犯罪事实，故该项辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于韩佳鑫辩护人提出本案事先告知的2个点的手续费应予以扣除的辩护意见，经查，被告人韩佳鑫等人的行为应整体评价为犯罪行为，所有违法所得均应予退赔、追缴，故该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于韩佳鑫辩护人提出韩佳鑫有坦白情节，认罪态度好，认罪悔罪的辩护意见，经查，被告人韩佳鑫到案后并未如实供述其罪行，故该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于马光耀、林奕杰、韩壮金辩护人提出三被告人系初犯，有坦白情节，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。但根据各被告人的犯罪情节和悔罪表现，不宜对其适用缓刑，故林奕杰、韩壮金辩护人建议对其适用缓刑的量刑意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第(二)项、第二百六十六条、第六十九条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马光耀犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币七千元。决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万七千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2021年9月17日止。罚金于本判决生效之日起30日内缴清。)二、被告人林奕杰犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币四千元。决定执行有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币一万九千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2020年5月17日止。罚金于本判决生效之日起30日内缴清。)三、被告人韩佳鑫犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万八千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2020年4月17日止。罚金于本判决生效之日起30日内缴清。)四、被告人韩壮金犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万三千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2019年11月17日止。罚金于本判决生效之日起30日内缴清。)五、责令被告人马光耀、林奕杰退赔被害人金某某经济损失人民币10500元、被害人艾某某经济损失人民币11700元、被害人杜某某经济损失人民币8000元、被害人欧某某经济损失人民币8700元，责令被告人马光耀、韩佳鑫退赔被害人方某某经济损失人民币10000元、被害人瞿某某经济损失人民币7800元、被害人罗某某经济损失人民币9700元、被害人李某2经济损失人民币10300元，责令被告人马光耀、韩壮金退赔被害人石某某经济损失人民币5300元、被害人郑某某经济损失人民币6000元、被害人廖某某经济损失人民币2750元，责令被告人马光耀退赔被害人彭某某经济损失人民币16300元、被害人夏某某经济损失人民币11500元、被害人孙某经济损失人民币3000元，责令被告人韩壮金退赔被害人阮某某经济损失人民币15500元、被害人刘某某经济损失人民币1600元。六、扣押在案的作案工具5部手机予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  楚浩天人民陪审员  王新华人民陪审员  张冬梅二〇一九年六月二十六日书 记 员  赵婧瑶