文书内容山东省济宁高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0891刑初103号公诉机关济宁高新技术产业开发区人民检察院。被告人胡洋洋，男，1987年7月13日出生于山东省济宁市任城区，汉族，大学本科文化，济宁易联资产管理有限公司法人代表，户籍所在地济宁市任城区，住济宁市任城区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月18日被济宁市公安局高新区分局刑事拘留，同年8月20被逮捕。现羁押于兖州市看守所。辩护人王军，山东治恒律师事务所律师。济宁高新技术产业开发区人民检察院以济高新检职检刑诉[2019]3号起诉书指控被告人胡洋洋犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月25日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2019年6月4日公开开庭审理了本案。济宁高新技术产业开发区人民检察院指派检察员张艳出庭支持公诉，被告人胡洋洋及其辩护人王军到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人胡洋洋租赁济宁市新世纪广场东路6号门面房，于2013年3月15日成立济宁易联资产管理有限公司并任法人代表，未经金融监管部门批准，招募刘某1等多名工作人员，通过印发宣传彩页、签合同送礼品、LED显示屏宣传、业务人员拉业务等方式吸收大量群众存款，以济宁易联资产管理有限公司的名义签订资金托管合同并承诺高额返息，从事非法吸收公众存款业务，2016年左右公司易址至济宁书城六楼并变更名为济宁易联文化传媒有限公司继续从事该业务。经审计，胡洋洋共向93名存款人吸收存款本金共计8506000元，已收回金额1168529.57元，存款人实际损失7337470.43元。公诉机关就指控的上述事实，当庭出示了被告人供述与辩解，抓获经过、审计报告等书证，证人刘某1、颜某、王某、李某等人证言等证据证实。公诉机关认为，被告人胡洋洋违反国家金融管理制度，非法向社会公开吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人胡洋洋当庭自愿认罪，其辩护人提出的辩护意见是，1、本案系单位犯罪，应按照单位犯罪的数额标准定罪量刑。2、特定主体公司员工及亲属的存款不应计算到本案犯罪数额内。3、被告人胡洋洋到案后如实供述自己的罪行，认罪态度好，应当从轻处罚。经审理查明，济宁易联资产管理有限公司（以下简称易联公司）于2013年3月15日成立，被告人胡洋洋任该公司法人代表，并租赁济宁市新世纪广场东路6号门面房作为营业场所。公司成立后，在未经金融监管部门批准的情况下，被告人胡洋洋招募刘某1等多名工作人员，通过印发宣传彩页、签合同送礼品、LED显示屏宣传、业务人员拉业务等方式进行宣传，承诺高额返息，并以济宁易联资产管理有限公司的名义与存款人签订资金委托管理协议书，以为胡洋洋担任股东的济宁创享装饰工程有限公司提供担保的形式与存款人签订借款合同。2016年左右易联公司搬迁至济宁书城六楼并变更名为济宁易联文化传媒有限公司继续从事该业务。被告人胡洋洋将吸收的存款用于投资农村合作社、超市、购买奔驰汽车等。2013年3月至案发，被告人胡洋洋共向93名存款人吸收存款本金共计8506000元，已收回金额1168592.57元，存款人实际损失7337407.43元。另查明，2018年7月15日，北京市公安局大兴分局京台检查站民警在对进京车辆进行检查时，将被告人胡洋洋抓获。认定上述事实的证据有：（一）书证1、户籍信息证实，被告人胡洋洋1987年7月13日出生，具备完全刑事责任能力。2、到案经过证实，2018年7月15日，北京市公安局大兴分局京台检查站民警在对进京车辆进行检查时，将在逃人员胡洋洋查获，民警出示工作证件后，将其传唤到礼贤派出所。3、济宁易联资产管理有限公司企业信息、股东证明、企业变更情况、法人营业执照、税务登记证证实，济宁易联资产管理有限公司住所地为济宁新世纪广场东侧6号营业房，法人代表是胡洋洋，股东是胡洋洋和吴某1，成立日期是2013年3月15日。4、济宁易联资产管理有限公司企业信息、股东证明、企业变更情况、法人营业执照、税务登记证证实，济宁易联资产管理有限公司住所地为济宁新世纪广场东侧6号营业房，法人代表是胡洋洋，股东是胡洋洋和吴某1，成立日期是2013年3月15日。5、济宁创享建筑装饰设计工程有限公司的企业变更情况、企业信息、股东情况证实，胡洋洋、高某系济宁创享建筑装饰设计工程有限公司的股东（发起人），于2015年5月26日变更为了高某、高尚。6、济宁高新区金融办证明证实，济宁易联文化传媒有限公司（曾用名：济宁易联资产管理有限公司）未在高新区金融办办理过金融许可项目。7、济宁易联资产管理有限公司宣传页证实，易联公司以宣传彩页形式向社会公开宣传，宣传页上载有“零风险、高收益、休闲理财”，“投资无忧、低门槛进入、高收益高保障、理财会员俱乐部”等宣传口号。8、不动产登记信息证实，被告人胡洋洋名下的济宁市任城区润景园小区酒店公寓楼东单元十五层1514号房产已被任城区人民法院查封。9、协助冻结财产通知书证实，被告人胡洋洋6226984100078112账户已被中信银行济宁分行全部冻结，6217994610002489134-001账户已被邮政银行高新区分行轮候冻结；6231020901000307058账户已被威海银行济宁分行冻结，冻结余额50万元，已冻结126.51元，未冻结499873.49元；6217052210008653138账户、62×××40账户已被中国建设银行任城支行冻结各10万元；6212261608007547432账户、62×××11账户已被工行开发区东城支行冻结账户额度五十万元；6222081608001713078账户已被工行济宁开发区洸河支行冻结额度100万元。10、胡洋洋中信银行、建设银行、工商银行交易明细、山东长恒信会计师事务所有限公司出具的长恒信特审报字【2018】0116号专项审计报告证实，被告人胡洋洋与70名受害人有资金来往，支出金额3015435.7元，收到金额1821699元，净流出金额1193736.7元。与27个其他单位、人员有资金来往，支出金额32722466.33元，收到金额4498850元，净流出金额28223616.33。与102名身份不明户有资金来往，支出金额37546455.1元，收到金额4501461.02元，净流出金额33044994.08元。11、存款人登记表、自述材料、银行流水、借款合同、山东长恒信会计师事务所有限公司出具的长恒信特审报字【2018】0116号专项审计报告证实，本案共涉及存款人93名，济宁易联资产管理有限公司非法吸收公众存款金额8506000元，存款人已收回金额1168592.57元，存款人实际损失金额7337407.43元。（二）证人证言1、证人刘某1的证言证实，其原系济宁易联资产管理有限公司的出纳，易联公司通过LED屏幕进行投资理财的广告宣传、发放宣传单页、发放纪念品及招录业务员等方式发展客户，客户有几十个人，多数为中老年人，客户投资的款项均在胡洋洋个人的账户中，其也通过胡洋洋的网银给客户的银行账户打过利息。公司的记账本有三本左右，都存放在胡洋洋那里。2、证人颜某的证言证实，其系济宁易联资产管理有限公司员工，易联公司的业务是接待客户到公司存钱，公司给客户收益，公司地址是在东门面，其在该公司上班期间，受公司会计刘某2指派共存入胡洋洋个人中信银行账户二三十万余元。该公司自2016年1月起就未按时向其发放工资，每天都有客户上门找胡洋洋。3、证人陈某的证言证实，其原系易联公司员工，胡洋洋的易联公司是用吸收来的存款进行投资，公司共在嘉祥成某两个合作社，但都因政府叫停，没有正式成立起来，也赔了不少钱；投资的便利店盈利情况不清楚。胡洋洋在2012年4、5月份购买了一辆奔驰车。4、证人赵某的证言证实，其系易联公司的员工，胡洋洋的易联公司是用吸收来的存款进行投资，公司共在嘉祥成某两个合作社，但都因政府叫停，没有正式成立起来，也赔了不少钱；投资的便利店盈利情况不清楚。胡洋洋在2012年4、5月份分期花了120多万购买了一辆奔驰车，登记在其姐姐胡某2名下，后来该车用来抵账了。5、证人彭某的证言证实，其系彭庄村村支书，2014年前后，胡洋洋在彭庄村成某一个农业合作社，村民缴纳200元就可加入该社，享受福利，后被政府查处，合作社就倒闭了，村民的存款也退清了。6、证人朱某的证言证实，其系济宁市嘉祥县纸坊镇朱街村村主任，2014年左右，济宁的人在该村成立了嘉祥县汇羊农村合作社，目的是让村民集资养殖羊，村民交纳几千元到三万元不等的费用，合作社提供场地给村民养羊，然后再高价收回。后期被政府叫停，前后运作了两个月左右。7、证人胡某1的证言证实，其系胡洋洋的父亲，其名下的六张信用卡为胡洋洋使用，胡洋洋曾购买一辆价值120余万的奔驰轿车，并挂在了其女儿胡某2的名下，后其家人帮忙把胡洋洋的车贷还清。8、证人胡某2的证言证实，其系胡洋洋的姐姐，胡洋洋曾做过易联投资担保公司、连锁超市、农村合作社及投资会所，胡洋洋以其名义购买的奔驰轿车也一直是胡洋洋本人在使用，后车辆用来抵账了，胡洋洋资金流向其与其父亲账户的原因是还清之前的借款。9、证人吴某1的证言证实，其系胡洋洋的高中同学，主要负责胡洋洋名下的三家优客超市的管理工作，超市的主要资金来源于易联公司，资金约有三十万元，超市整体是赔钱的，后期超市关闭。10、存款人王某的陈述证实，自2014年以来，其共在济宁易联公司投资10万元，该公司与其签订了一份资产委托协议，利息为1.8%，2014年4月到2015年1月，该公司每月向其返还利息900元。共计返还利息10800元，实际本金亏损89200元。2015年2月份就未再按时返息。11、存款人李某的陈述证实，自2013年3月以来，其共在济宁易联公司投资18万元，该公司与其签订了一份资产委托协议，利息最初为1.2%，后升至1.8%，截止到2015年1月，该公司每月按时向其返还利息，共计返还利息32400元，实际本金亏损147600元。12、存款人杨成强的陈述证实，2014年9月份，其在易联公司投资5万元，并与该公司签订了合同，该公司承诺每月给其返息900元，并在每月的22号将利息汇入其个人银行卡内，每半年返给20%的本金，返完为止。截止到目前其总计收到3个月的利息共2700元，后又追回6000元本金，收到金额共计8700元，实际损失41300元。13、存款人刘某3的陈述证实，2013年3、4月份，其经易联公司业务员马士凤介绍，到该公司存款，并与该公司签订了一份合同，承诺每个月返还900元利息，一年后退还本金。共存款10万元，收到3万多元的利息。14、存款人吴某2的陈述证实，2014年8月份，其到易联公司刷卡投资22万元，并签订了一份资产委托协议，利息约定1.8%，之后每个月开始收取利息，共收到五个月的利息2.2万元。从2015年2月份就未再收到利息，易联公司又与其签订了一份剩余本金的利息按1.2%（月息）计算的协议，后业务员给其打电话称公司搬到济宁书城六楼，胡洋洋对其承诺月底返还利息，年底结清本金。2015年4月份，易联公司又打到其银行卡内2200元钱，之后就联系不上了，一直到现在本息都未返还，实际亏损金额19.8万元。15、存款人刘某4的陈述证实，2013年12月份至今，其先后在易联公司投资6次，共计存入14.5万元本金，公司与其签订了一份合同及一份资产委托协议，合同分为三方，甲方是其妻子，乙方是借钱方济宁创享装饰工程有限公司，丙方是担保方济宁易联资产管理有限公司，合同期限是12个月。承诺每月返还利息，利息是其到该公司领取现金，后该公司不按时返还利息及本金，多次索要无果，其将该公司告至法院，最后追回本金48500元，亏损本金96500元。16、存款人呼秀香的陈述证实，2014年其和对象周某在新世纪广场遇到易联资产的销售人员发放传单和宣传资料，后其先后两次投资于易联公司共计六万元，并签订了合同，每个月领取利息540元，约定期限是12个月。其对象每个月去易联公司领取两份利息，利息是现金，每份540元，一共领取了半年的利息，到了2014年年底时，易联资产公司就不发放利息了。共获取利息6480元，还有本金53520元没有收回。17、存款人张金某的陈述证实，其和对象马俊荣在易联公司投资了3万元，是2014年6月11日投资的。承诺每月给540元利息，一年后返还本金。签订了合同。共计收到了3840元利息，实际损失26160元。支付利息的方式是去易联公司领取现金。（三）被告人的供述与辩解被告人胡洋洋的供述证实，其于2013年成立济宁易联资产管理有限公司，经营资产托管业务，主要通过LED显示屏、印发海报、员工介绍熟人来司等方式对外宣传；客户投资在公司的存款用于胡洋洋个人投资的嘉祥汇丰农业种植合作社的运营及其与永生房地产公司合作筹建的会所两个项目中；资产管理的运营模式为客户将资金交给其公司，以其公司的名义与客户签订资产委托管理协议书，约定托管起止时间，托管金额，收益比例等，其将这笔资金用于个人投资的项目中，合同期限届满全额退还客户托管的金额，收益按一年托管资金总额的18%计算，每月支付给客户。公司共有客户四五十人，共吸收公众存款二三百余万元，目前返息100万元左右，还有200万左右未返还。其与其家人间的资金流水是用来还款的，与其他人员的是公司业务往来需要；其使用吸收来的存款投资会所400万元，购买奔驰轿车140万元，投资嘉祥合作社及便利店200万元，公司房屋装修及房租100万元，还有一些用来发放工资及日常开支。上述证据经法庭质证，查实，予以确认。本院认为，被告人胡洋洋违反国家金融管理制度，非法向社会公开吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持，但指控数额有误，予以更正。被告人胡洋洋共向93名存款人吸收存款本金共计8506000元，已收回金额应为1168592.57元，存款人实际损失金额7337407.43元。本案中被告人胡洋洋采用公开宣传手段，吸收存款的范围已经扩大至社会公众，具有“不特定性”，吸收员工及亲友的数额依法不应扣除，故对辩护人提出的吸收员工及亲友的数额不计入犯罪数额的辩护意见不予采信。被告人胡洋洋所经营的济宁易联资产管理公司成立后，以吸收公众存款为主要活动，依法不应以单位犯罪论处，故对辩护人提出的本案系单位犯罪，应参照单位犯罪的犯罪数额定罪量刑的意见，不予采信。被告人胡洋洋当庭自愿认罪，如实供述犯罪事实，系坦白，可对其从轻处罚。对辩护人提出的该辩护意见予以采纳。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人胡洋洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月15日起至2022年5月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人胡洋洋退赔存款人经济损失共计7337407.43元。（退赔清单附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 孔 旭人民陪审员 闫 林人民陪审员 陈成林二〇一九年六月二十五日书 记 员 王 苗            序号              出借人姓名              借款金额（元）              已收回本金及利息（元）              实际损失金额（元）                  1              孟翔              30,000.00               3,780.00               26,220.00                   2              刘序梅              20,000.00               1,480.00               18,520.00                   3              张美苓              30,000.00               4,320.00               25,680.00                   4              王青              100,000.00               10,800.00               89,200.00                   5              刘福军              60,000.00               5,220.00               54,780.00                   6              单立玲              40,000.00               6,840.00               33,160.00                   7              李凤如              30,000.00               6,000.00               24,000.00                   8              孙初云              350,000.00               33,600.00               316,400.00                   9              孙杰              20,000.00               1,080.00               18,920.00                   10              李静              50,000.00               5,900.00               44,100.00                   11-1              刘立荣              50,000.00               25,200.00               74,800.00                   11-2              杨永刚              50,000.00                   12              阮冬梅              30,000.00               6,300.00               23,700.00                   13-1              陈建宾              110,000.00               14,060.00               95,940.00                   13-2              张春英                  14              李庆勇              30,000.00               7,140.00               22,860.00                   15              刘永生              20,000.00               3,080.00               16,920.00                   16              卢堂旭              20,000.00               2,240.00               17,760.00                   17              赵守忠              20,000.00               1,440.00               18,560.00                   18              王玄玄              30,000.00               3,540.00               26,460.00                   19              李红              150,000.00               17,400.00               132,600.00                   20              赵欣平              80,000.00               8,000.00               72,000.00                   21              马新月              60,000.00               9,040.00               50,960.00                   22              李贵峰              30,000.00               4,680.00               25,320.00                   23              谢玉锦              10,000.00               1,980.00               8,020.00                   24              孙逊              20,000.00                720.00               19,280.00                   25              路敦华              40,000.00               7,080.00               32,920.00                   26              王建华              30,000.00               6,300.00               23,700.00                   27              曹宪辉              40,000.00               5,760.00               34,240.00                   28              张伟              30,000.00               5,940.00               24,060.00                   29              李贵荣              50,000.00               5,400.00               44,600.00                   30              张瑞连              96,000.00               12,528.00               83,472.00                   31              刘艳              50,000.00               4,700.00               45,300.00                   32              李伟              180,000.00               32,400.00               147,600.00                   33              马进凯              140,000.00               6,600.00               133,400.00                   34              陈焕焕              50,000.00               3,600.00               46,400.00                   35              马海光              20,000.00               3,960.00               16,040.00                   36              陈莎莎              40,000.00               4,320.00               35,680.00                   37              杜文亮              30,000.00               7,080.00               22,920.00                   38              马海兵              50,000.00               5,400.00               44,600.00                   39              陈培玲              30,000.00               5,580.00               24,420.00                   40              陈培兰              10,000.00               1,360.00               8,640.00                   41              张巧莲              120,000.00               6,400.00               113,600.00                   42              田秀芹              50,000.00               5,400.00               44,600.00                   43              石柱              180,000.00               3,600.00               176,400.00                   44              高中伟              20,000.00               2,100.00               17,900.00                   柳杏云                  45              李婷婷              50,000.00               10,300.00               89,700.00                   46              关衍福              50,000.00                   47              关勇              100,000.00               4,000.00               96,000.00                   48              王广平              50,000.00               3,200.00               46,800.00                   49              龙晓东              1,000,000.00               84,000.00               916,000.00                   50              吴长敏              220,000.00               22,000.00               198,000.00                   51              杨成强              50,000.00               8,700.00               41,300.00                   52              刘义伦              145,000.00               48,500.00               96,500.00                   53-1              周长山              40,000.00               8,800.00               31,200.00                   53-2              周琳                  54              马俊荣              30,000.00               3,840.00               26,160.00                   55              楚奉花              210,000.00               23,760.00               186,240.00                   56              黄际森              50,000.00               11,300.00               38,700.00                   57              魏建英              180,000.00               17,640.00               162,360.00                   58              王瑞礼              50,000.00               18,800.00               31,200.00                   59-1              陈鹤秀              485,000.00               47,790.00               437,210.00                   59-2              陈军军                  60              王玲              50,000.00               5,400.00               44,600.00                   61              魏建军              50,000.00               9,900.00               40,100.00                   62-1              牛衍润              120,000.00               16,500.00               103,500.00                   62-2              王建凤                  63              周宝春              60,000.00               6,480.00               53,520.00                   64              马宪华              100,000.00               3,600.00               96,400.00                   65              候代顺              150,000.00               11,000.00               139,000.00                   66-1              龙敦聚              1,100,000.00               237,000.00               863,000.00                   66-2              张金华                  67-1              史佩琳              110,000.00               26,280.00               123,720.00                   67-2              史佩行              40,000.00                   68              罗长金              200,000.00               28,800.00               171,200.00                   69              李桂芳              100,000.00               14,400.00               85,600.00                   70              周长忠              50,000.00               8,734.57               41,265.43                   71              常洪云              20,000.00                    -                 20,000.00                   72              李振声              160,000.00               34,480.00               245,520.00                   73              李成修              30,000.00                   74              董建萍              50,000.00                   75              李宇露              40,000.00                   76              赵瑞巧              100,000.00               22,000.00               78,000.00                   77              赵育衡              30,000.00               5,000.00               25,000.00                   78              张丽              50,000.00               5,600.00               44,400.00                   79              王兴玉              80,000.00               10,880.00               69,120.00                   80              张丽              120,000.00               23,220.00               96,780.00                   81              张云霞              30,000.00               6,240.00               23,760.00                   82              徐训磊              50,000.00               7,400.00               42,600.00                   83-1                   谷南南                    180，000.00                    52080                    127920                  83-2              王广霞                  84              颜士梅              30，000.00              1620              28380