江苏省阜宁县人民法院 刑 事 判 决 书 (2016)苏0923刑初454号 公诉机关江苏省阜宁县人民检察院。 被告人周立洋，男，1970年9月1日出生，汉族，无业，住阜宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月17日被阜宁县公安局刑事拘留，2016年5月27日经阜宁县人民检察院批准逮捕，次日由阜宁县公安局执行逮捕，2016年6月21日被取保候审，2017年12月21日经本院决定逮捕（在逃），2018年3月8日由阜宁县公安局执行逮捕。现羁押于阜宁县看守所。 阜宁县人民检察院以阜检诉刑诉﹝2016﹞425号起诉书指控被告人周立洋犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜宁县人民检察院指派代理检察员肖月出庭支持公诉，被告人周立洋到庭参加诉讼。因案件需要补充侦查，经阜宁县人民检察院建议，本院于2017年4月23日决定对本案延期审理，2017年5月23日对本案恢复审理，2017年8月20日再次决定对本案延期审理，2017年9月20日对本案恢复审理。因被告人周立洋脱逃，2018年1月30日对本案中止审理，2019年5月10日对本案恢复审理。经盐城市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。 阜宁县人民检察院指控，2012年至2015年，被告人周立洋假借儿子周操在江苏良友典当有限责任公司卖车需要资金周转为名，以支付月息1%至1.5%的高额利息为诱饵，通过口口相传的宣传方式，向社会不特定群众非法吸收公众存款人民币4285950元，尚有人民币3542055元未能偿还（见附表）。 为证实上述指控的事实，公诉人当庭出示了书证、证人证言、被告人供述等证据，指控被告人周立洋非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人周立洋的刑事责任。被告人周立洋归案后如实供述自己的罪行，还应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定。提请本院依法判处。 被告人周立洋对公诉机关的指控未提出异议。 经审理查明，2012年至2015年，被告人周立洋假借儿子周操卖汽车需要资金周转为名，以支付月息1%至1.5%的高额利息为诱饵，通过口口相传的宣传方式，向社会不特定对象非法吸收公众存款人民币4285950元，至案发时止，尚有人民币3125212元未能偿还（见附表）。 另查明，被告人周立洋为了赚取利差，将所吸收的资金大部分转借给富建集团有限公司的下属企业江苏良友典当有限责任公司。案发后，在阜宁县协助富建集团债务处置及企业重组工作办公室（以下简称县处置办）牵头组织下，富建集团有限公司对于被告人周立洋案发时尚未退还的资金进行处置，经协调，部分集资参与人对于经“往息抵本”后尚未退还的本金向县处置办出具了承诺书，表示同意处置以富建集团有限公司的房产进行抵偿，并表示“处置后本人与周立洋无任何债务纠纷”，且向县处置办交出了各自所持有的由周立洋个人出具的借条原件，合计人民币2017812元。在本案审理过程中，被告人周立洋清偿了集资参与人周某己40000元、周某庚220000元、俞灯之15000元。截至目前，被告人周立洋所吸收的资金尚有人民币832400元未退还（详见附表）。 富建集团有限公司对尚欠被告人周立洋人民币827399.67元，以位于阜宁中心38号楼106室住宅房1套及位于盛泽佳园24号楼604室住宅房1套向被告人周立洋抵偿。被告人周立洋自愿提供上述两套房产给法院查封，以便人民法院在判决生效后以所查封的财产对被告人周立洋尚欠集资款进行清偿。本院于2019年5月24日对上述两套房产予以查封。 上述事实，被告人周立洋在开庭审理过程中不持异议，并有证人周某甲、姚某戊、陆某甲、陈某甲、吴某、姚某甲、周某乙、田某甲、陆某乙、姚某乙、姚某丙、黄某、廖某甲、周某丙、廖某乙、王某甲、王某乙、陈某乙、刘某甲、仓某、田某乙、李某、薛某甲、薛某乙、葛某甲、周某丁、葛某乙、田某丙、刘某乙、田某丁、王某丙、姚某丁、徐某甲、朱某甲、杨某、王某丁、嵇某、陈某丙、陈某丁、王某戊、王某己、俞某、胡某、薛某丙、陈某戊、王某庚、朱某乙、许某甲、王某辛、周某戊、周某己、徐某乙、周某庚、许某乙的证言、阜宁县公安局出具的身份信息、案发经过及归案情况说明、提取的相关借条，县处置办出具的情况说明及周立洋非法吸收存款情况及处置情况一览表、借条、相关集资参与人出具的承诺书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人周立洋为了非法赚取利息差，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，采取口口相传的宣传方式向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人周立洋犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人周立洋归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。鉴于被告人周立洋所吸收的款项大部分转借给富建集团有限公司用于生产经营，在本案审理过程中能配合县处置办主持的对富建集团有限公司债务处置工作，使本案所涉大多数集资参与人的集资款能以富建集团有限公司所开发建设的商品房得以清偿，对尚未清偿部分被告人周立洋提供了可用于清偿欠款的财产，较好地维护了社会的和谐稳定。综合本案实际情况，本院在对被告人周立洋量刑时可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定,判决如下： 一、被告人周立洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金人民币十五万元，限本判决生效后30日内缴纳。） 二、继续追缴被告人周立洋在非法吸收公众存款中犯罪所得人民币八十三万二千四百元，发还相关集资参与人（往息抵本后尚欠款项未处置部分，详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郭晓萍 审 判 员  顾 标 代理审判员  王佳佳 二〇一九年六月二十五日 书 记 员  曹 艺 附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。                            附：周立洋非法吸收公众存款一览表                               序号                       集资参与人                       时间                       非法吸收公众存款（元）                       案发时未还金额（元）                       往息抵本后未归还金额（元）                       判决时是否已处置             或结清                       备注                               1                       陆艾成 （陆爱成）                       2014.6.5-2014.10.1                       155000                       155000                       93000                       未处置                       两人为同一户                               2                       徐荣秀                       2014.10.7                       40000                       40000                       80000                       未处置                               3                       陈昌春                       2012.8-2013.2                       170000                       155000                       10000                       已处置                       与陈昌华在周立洋处抵房29万                               4                       吴志广                       2013.9.23-2014.7.17                       85000                       85000                       85000                       已处置                                                       5                       吴桂珍                       2013.3.4-2014.11.5                       130000                       115000                       86000                       已处置                                                       6                       姚圣国                       2014.12.11                       30000                       24000                       20000                       未处置                                                       7                       周德珍                       2014.2.8-2014.3.6                       60000                       52800                       52000                       已处置                                                       8                       田海山                       2014.8.15-2014.12.16                       230000                       216000                       130000                       未处置                       在周立洋处拿物抵，周立洋已还一部分                               9                       陆守军                       2013.9.19                       90000                       73800                       73800                       未处置                                                       10                       姚于俊 （姚圣根）                       2013.5.15                       100000                       98200                       82000                       已处置                                                       11                       姚盛芳（方）                       2014.7.22                       20000                       18200                       38000                       已处置                                                       12                       杨华军                       2013.3.1                       20000                       14600                       13000                       已处置                                                       13                       廖志怀                       2013.6.8-2015.2.24                       155000                       148200                       125000                       已处置                                                       14                       周苹花                       2014.8.15                       25950                       25950                       25500                       未处置                                                       15                       廖殿卿                       2013.6.13-2014.11.12                       280000                       280000                       224000                       未处置                                                       16                       王其山                       2014.12.9                       40000                       40000                       40000                       已处置                                                       17                       王其书                       2015.2.27                       35000                       35000                       25000                       未处置                                                       18                       陈胜                       2014.2.1                       50000                       50000                       70000                       未处置                       与陈昌华父子关系，陈昌华去世，其余债务给陈胜                               19                       陈昌华                       2015.5.25                       215000                       61000                       0                       已清偿                       与陈昌春在周立洋处抵房29万                               20                       姚连成                       2015.2.2                       30000                       6400                       0                       已清偿                       周立洋已还                               21                       刘芬                       2012.5.1-2014.11                       150000                       95000                       95000                       已处置                                                       22                       仓某                       2015.2.9                       50000                       50000                       27000                       已处置                                                       23                       田大洲                       2014.3.24-2014.10.3                       135000                       124650                       124000                       未处置                                                       24                       姚圣跃                       2014.10.11-2015.2.16                       130000                       127300                       100000                       已处置                                                       25                       薛友帅                       2014.9.29-2014.10.9                       80000                       80000                       52600                       未处置                                                       26                       薛永标                       2013.7.6                       30000                       27300                       27300                       已处置                                                       27                       薛永军                       2014.10.16                       50000                       46400                       46400                       已处置                       薛友军                               28                       周德法                       2013.2.21                       20000                       15000                       12800                       已处置                                                       29                       王军                       2014.10.7                       25000                       25000                       21400                       已处置                                                       30                       田大清                       2014.9.30.-2014.9.31                       65000                       60125                       54350                       已处置                                                       31                       孙永祥                       2013.10.28                       30000                       27300                       27300                       已处置                                                       32                       田为双                       2014.12.2-2014.12.3                       30000                       28500                       25500                       已处置                                                       33                       杨圣勤                       2014                       100000                       100000                       99000                       未处置                                                       34                       王正贵                       2013.5.25                       110000                       85250                       80000                       已处置                                                       35                       王正洪                       2015.2.5                       40000                       37000                       30000                       已处置                                                       36                       陈伟                       2013                       50000                       0                       0                       已清偿                                                       37                       曹恒芹                       2013.12.6-2014.7.19                       50000                       41780                       40000                       已处置                                                       38                       王洪光                       2013.9.4-2014.3.7                       50000                       43800                       41500                       已处置                                                       39                       王登领                       2012.8.16                       20000                       13000                       10000                       已处置                                                       40                       俞灯之                       2014                       15000                       0                       0                       已结清                                                       41                       姚圣望                       2013.8.17                       100000                       55000                       52000                       已处置                                                       42                       胡某 胡连英                       2014.9.11                       15000                       14000                       14000                       已处置                                                       43                       薛学兵                       2014.7.14                       50000                       45500                       45500                       已处置                                                       44                       陈志敬                       2013.12.6                       100000                       91000                       89000                       已处置                                                       45                       王德凡                       2012                       80000                       0                       0                       已结清                                                       46                       朱月华                       2015.1.20                       120000                       20000                       20000                       未处置                       往息抵本数据不准确，手里有欠条2万                               47                       许金才                       2015.1.8                       80000                       80000                       60000                       未处置                                                       48                       王友兰                       2015.2.14                       210000                       175000                       165000                       未处置                                                       50                       周立荣                       2013.10.18-2014.6.1                       40000                       40000                       40000                       已结清                       与周立洋兄弟                               51                       徐将                       2011                       80000                       80000                       26562                       已处置                                                       52                       周红军                       2013                       220000                       220000                       220000                       已结清                       与周立洋兄弟                               53                       陈斯浪                                               40000                                               34000                       已处置                       后增加                               54                       杨超                                               10000                                               10000                       已处置                       后增加                               55                       杨延海                                               200000                                               162700                       已处置                       后增加                                                       总合计                                               4285950                       3542055                       3125212                        已处置计2017812                       尚未处置832400                                                                    注：至案发时止，富建集团有限公司的下属企业江苏良友典当有限责任公司经往息抵本后欠被告人周立洋集资款人民币2875211.67元，扣除2016年周立洋支取30000元，尚欠被告人周立洋集资款人民币2845211.67元。本案审理过程中，在县处置办主持下以富建集团房产直接抵偿本案集资参与人计人民币2017812元（已处置）。至本案判决时被告人周立洋尚欠集资参与人计人民币832400元。富建集团尚欠被告人周立洋人民币827399.67元，以两套房产直接抵偿给被告人周立洋，被告人周立洋自愿将该两套房产交本院查封，本院对该两套房产已予以查封，待本案判决生效后，再以查封的财产对尚未处置的尚欠集资款进行清偿。