河北省辛集市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0181刑初58号 公诉机关河北省辛集市人民检察院。 被告人丁进学，男，1949年9月14日出生，汉族，中共党员，中专文化，：辛集市，住。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年4月21日被辛集市公安局监视居住，于2019年2月26日被本院取保候审。 被告人魏宝强，男，1957年6月26日出生，汉族，中央党校研究生学历，：河北省石家庄市长安区，河北中和源亨农业科技股份有限公司总经理，辛集市福运通投资咨询有限公司法人代表。因犯挪用公款罪于2010年12月2日被石家庄市高新技术产业开发区人民法院判处有期徒刑4年，于2010年12月17日被石家庄高新技术产业开发区人民法院决定暂予监外执行，因在暂与监外执行期间涉嫌非法吸收公众存款，于2018年4月20日被辛集市公安局刑事拘留，于2018年5月25日被辛集市公安局执行逮捕。现押辛集市看守所。 辩护人杨新建，河北中宇律师事务所律师。 河北省辛集市人民检察院以辛检诉刑诉（2019）41号起诉书指控被告人丁进学、魏宝强犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月26日向本院提起公诉，于2019年5月6日因需补充侦查建议延期审理，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辛集市人民检察院指派检察员孟娜出庭支持公诉，被告人丁进学、被告人魏宝强及其辩护人杨新建到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 辛集市人民检察院指控：2013年4月16日被告人魏宝强与青岛福元运通投资管理有限公司签订加盟合同，2013年6月26日辛集市福运通投资咨询有限公司注册成立，魏宝强系公司法人代表，被告人丁进学负责公司全面工作。辛集市福运通投资咨询有限公司经营范围：经济信息咨询、投资咨询服务。公司成立后，未经相关金融部门批准，按月利率一分八不等向公众吸收存款，共非法吸收数额81232990元，立案时损失数额涉及101人20122000元，立案后造成损失93人17747000元。被告人丁进学将吸收上的存款贷给河北相府房地产开发有限公司180万元（现有952800元未还）；放贷给被告人魏宝强的妻子吴某370万元用于河北中和元亨农业科技股份有限公司颐菲庄园建设和经营；放贷给任某2858604.25元，替任某2还佳农公司的借款共计571万元；同时被告人丁进学还将吸收上来的存款放贷给其他个人。截止到案发被告人丁进学的上述行为造成放贷出去的款项共计17240854元无法收回。 公诉机关认为，被告人丁进学、魏宝强违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人魏宝强在暂与监外执行期间犯新罪，适用《中华人民共和国刑法》第七十一条之规定。请依法判处。 被告人丁进学对起诉书指控的基本事实和证据无异议，自愿认罪。辩称，其和亲属的钱也存在里面，另其积极筹款，还投资人的钱，把损失降到最低。 被告人魏宝强辩称，其没和丁进学商量过吸收存款的事，也不知道丁进学吸收存款的事。其辩护人主要辩护意见：1、被告人魏宝强犯非法吸收公众存款罪事实不清，证据不足，丁进学为福运通的实际控制人，吸收存款及放贷均是丁进学的个人行为，魏宝强未参与该公司的实际决策、经营和管理；魏宝强主观上没有与丁进学共同吸收公众存款的合意，客观上没有吸收公众存款的行为。2、魏宝强仅为福运通公司的法定代表人，起辅助作用，系从犯；魏宝强经公安机关传唤到案并如实陈述案情，属自首，应从轻处罚。3、对魏宝强不适用《刑法》第七十一条，魏宝强的监外执行已经执行完毕，福运通公司第一笔存款是特定人的借款，不属于犯罪行为。 被告人魏宝强辩护人申请证人高某1出庭作证，经本院对高某1进行通知，高某1未到庭。 经审理查明：2013年6月26日辛集市福运通投资咨询有限公司（以下简称福运通公司）注册成立，魏宝强系公司法人代表，被告人丁进学负责公司全面工作。辛集市福运通投资咨询有限公司经营范围：经济信息咨询、投资咨询服务。该公司成立不久，经被告人魏宝强和丁进学商议后，未经相关金融部门批准，按月利率一分八不等向公众吸收存款，共非法吸收数额81232990元，其中包括丁进学本人及直系亲属共计95万元。立案时损失数额涉及101人20122000元，立案后造成损失93人17747000元。被告人丁进学将吸收的存款放贷给河北相府房地产开发有限公司180万元（现有952800元未还）；放贷给被告人魏宝强的妻子吴某370万元用于河北中和元亨农业科技股份有限公司颐菲庄园建设和经营；放贷给任某2858604.25元，替任某2还佳农公司的借款共计571万元；同时被告人丁进学还将吸收上来的存款放贷给其他个人。截止到案发被告人丁进学的上述行为造成放贷出去的款项共计17240854元无法收回。 另，被告人魏宝强于2010年12月2日因犯挪用公款罪被河北省石家庄市高新技术产业开发区人民法院判处有期徒刑4年。2010年12月17日被石家庄高新技术产业开发区人民法院决定暂予监外执行，刑期自2010年12月14日至2014年8月30日。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、书证受案登记表、立案决定书，载明：辛集市公安局于2017年12月28日立案。到案经过，证明：被告人魏宝强、丁进学系传唤到案。 2、辛集市福运通投资咨询有限公司工商登记档案。载明：辛集市福运通投资咨询有限公司2013年6月26日注册成立，法人代表为魏宝强，经营范围：经济信息咨询、投资咨询服务。 3、证人高某1证言，主要内容：其到福运通公司上班是魏宝强介绍的，其到了辛集以后该公司才注册的，其负责统计汇总公司吸收多少存款，多少户，以及多少用款户，多少用款，然后总负责财务工作。怎样吸收存款和放款都是丁进学和魏宝强他们几个股东商量的，他们都是商量好后给我们员工说怎样开展存款和放款业务，最后辛集就按着他们说的开展业务。 4、证人高某2证言，主要内容：辛集福运通公司根据实际情况把加盟的模式做了改动，变成了有贷款人就等资金，有资金就等借款人，由公司同贷款方签订合同，而不是资金方同贷款方签合同。这样的规定是由公司领导丁进学、魏宝强商量确定的。 5、被告人魏宝强在公安机关的供述，主要内容：2013年6月26日注册了辛集市福运通投资咨询有限公司，我是法人代表，丁进学、任亚汀、魏国是股东，各占25%实际没有出资，在2015年任亚汀和魏国退出了公司，福运通公司就剩我和丁进学两个负责人，辛集丁进学负责，辛集福运通公司的工商注册显示的经济信息咨询、投资咨询服务等，但是也做民间中介借款业务。辛集福运通投资咨询公司日常办理业务：借款客户到公司，我们给客户介绍借款业务，整个业务就是客户借款，我们就叫来之前在我们店登记了想在我们这存钱的客户，然后存款户将钱放到我们公司账户，利息是多少，我不清楚，我们公司放款给客户多少我不清楚，我公司的利润就是中介费。中介费是多少我不知道具体问丁进学。辛集福运通投资咨询有限公司没有金融部门和银监会的批准手续。辛集福运通投资咨询有限公司吸收的存款打到了哪个账户我不知道，丁进学都知道。辛集福运通投资咨询有限公司存储户的钱应该都是将存款都放到款给客户了，公司应该有协议，具体的问丁进学。2014年左右我借了辛集福运通投资咨询公司370万元，用于投资河北中和源亨农业科技股份有限公司颐菲庄园项目（正定新区奥体中心东两公里），该项目现在还在经营中。是通过高某2转账给妻子吴某，我当时跟辛集福运通投资咨询公司签订了借款协议，协议是我妻子吴某在石家庄签订的，我没有偿还。 6、被告人丁进学在公安机关的供述，主要内容：福运通公司于2013年6月26日在辛集注册成立，法人代表是魏宝强，公司经营范围是经济信息咨询、投资咨询服务。我是公司的负责人，平时魏宝强不在的时候，我和高某1负责辛集市的业务。我月工资3000元，没有提成。辛集福运通公司刚开始不到10份合同时按着培训的模式经营的，到了后来都改变了经营模式，与青岛总公司培训的不一致。因为来福运通公司办业务的客户都太少，闲置的资金也少，都是5万元、8万元、10万元的也放不出去，客户与客户之间签协议需要几个人凑，这样三方签订合同的形式太繁琐，开业不久魏宝强到公司，然后我将这些情况反映给了魏宝强，会计高立东和高某1都在，我们开会商量出可以让客户将钱放到公司，然后公司在将钱放款到企业和个人，从而有了辛集的经营模式。所以辛集福运通公司就将经营模式变成了吸收储户存款，然后在放款给需要资金的企业和个人，存款户的钱都存到了高立东的账户，公司用着高立东的银行账户。辛集福运通公司的经营存款、放款政策是公司开会定的，魏宝强组织开会订的，他是老板，公司决策肯定他得在。辛集福运通公司成立后，高某1都会做一个财务报表，每个月都有一份，内容是公司吸收的存款和放款情况，高某1每月都给我一份，我要求高某1每月给魏宝强一份。 7、集资参与人的证言以及提交的合同、收款凭证、被告人丁进学提交的存款人信息光盘。载明：立案前非法吸收存款数额为81232990元；立案后尚涉及101人共计20122000元。案发后仍造成集资参与人93人损失共计17747000元。 8、证人吴某、任某1（任某2）、曹某证言及被告人丁进学提交的其他散户放款合同、放款人员明细光盘。证明：放贷余额共计19940854元，还剩17240854元未追回。 9、被告人魏宝强的刑事判决书、暂予监外执行决定书。证明：2010年12月2日魏宝强因犯挪用公款罪被石家庄市高新技术产业开发区人民法院判处有期徒刑4年。2010年12月17日被石家庄高新技术产业开发区人民法院决定暂予监外执行，刑期自2010年12月14日至2014年8月30日。 10、扣押决定书，载明：2018年3月26日从丁进学处扣押电脑主机、借款合同、放款合同、会计凭证等。 本院认为，被告人丁进学、魏宝强违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，应予支持。被告人魏宝强及其辩护人关于其无罪的辩护意见，因被告人丁进学供述与证人高某1、高某2证言相互印证，均证实被告人魏宝强参与了与被告人丁进学等商议决策福运通公司非法吸收公众存款事务，且其和妻子吴某直接从福运通公司借款的行为亦印证了其明知福运通公司吸收公众存款和对外放贷的事实，故其该辩护意见不予采纳；被告人魏宝强辩护人关于魏宝强系从犯的辩护意见，因魏宝强系福运通公司法人代表，参与决策非法吸收公众存款事务并委派高某1等人员参与非法吸收公众存款事务，系主犯，故该辩护意见不予采纳；关于被告人魏宝强属自首的辩护意见，因魏宝强系被传唤到案，且未如实供述其犯罪事实，故该辩护意见不予采纳；关于魏宝强的监外执行已经执行完毕，不应适用《刑法》第七十一条规定的数罪并罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人魏宝强于2010年12月2日被判处有期徒刑，于2010年12月17日被决定暂予监外执行，刑期自2010年12月14日至2014年8月30日，其于福运通公司成立不久参与上述犯罪直至案发，属累犯，应当从重处罚；上述犯罪活动中，丁进学作用较大，魏宝强次之；被告人丁进学自愿认罪，可酌情从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十五条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人丁进学犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、被告人魏宝强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月20日起至2023年4月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 三、对被告人丁进学、魏宝强非法吸收的公众存款继续追缴，追缴后返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  姚彦宁 人民陪审员  李春湘 人民陪审员  邓跃辉 二〇一九年六月十二日 书 记 员  路冬松 附：法律释明 一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 二、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 三、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 四、《中华人民共和国刑法》第六十五条：被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚。 五、《中华人民共和国刑法》第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 六、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 七、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。 （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。