河北省辛集市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0181刑初161号 公诉机关河北省辛集市人民检察院。 被告人陈孟祥，男，1993年11月22日出生，身份证号码: 130183199311221430，汉族，初中文化，无业，户籍所在地:河北省晋州市，住户籍地。2019年3月3日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，2019年4月2日被执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 河北省辛集市人民检察院以辛检公刑诉（2019）139号起诉书指控被告人陈孟祥犯诈骗罪，于2019年6月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辛集市人民检察院指派检察员孟娜出庭支持公诉，被告人陈孟祥到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 辛集市人民检察院起诉书指控：2018年5月1日，被告人陈孟祥通过孔某介绍认识了刘某，虚构其可以办理光大银行的无息贷款，让刘某先从其他贷款公司贷款，由陈孟祥存入所在的光大银行石家庄广安大街支行，光大银行偿还其他机构的贷款后，再帮忙办理26万元的光大银行无息贷款。2018年5月到6月期间，刘某贷款20万元交给陈孟祥。2018年8月8日，陈孟祥给刘某签了26万元光大银行虚假的借款合同，后失联。 2018年6月，被告人陈孟祥通过孔某介绍认识了李某，虚构其可以办理光大银行的无息贷款，让李某先从其他贷款公司贷款，由其存入所在的光大银行石家庄广安大街支行，光大银行偿还其他机构的贷款后，再帮忙办理光大银行16万元无息贷款。2018年6月，李某贷款12.2万元交给陈孟祥。2018年7月25日，陈孟祥给李某签了光大银行虚假的借款合同，后失联。 2018年6月，被告人陈孟祥通过孔某介绍认识了车立杰，虚构其可以办理光大银行的无息贷款，让车立杰先从其他贷款公司贷款，由其存入所在的光大银行石家庄广安大街支行，光大银行偿还其他机构的贷款后，再帮忙办理光大银行22万元无息贷款。2018年6月，车立杰贷款15.4万元交给陈孟祥。2018年7月25日，陈孟祥给车立杰签了光大银行虚假的借款合同，后失联。 被告人陈孟祥把上述47.6万元用于偿还赵某30万元、刘浩5万元债务，周孟祖8540元债务，李士明2039元债务。给赵某偿还贷款四期3万多元，给刘某偿还一期贷款4573元，给李某一期贷款5137元，给刘浩偿还2期贷款9240元，还赵云10×××××元，剩余钱财全部挥霍。 公诉机关就上述指控提供了被害人刘某、李某、车立杰的陈述；被告人陈孟祥的供述与辩解；证人孔某、赵某等人的证言；受案登记表、立案决定书、到案经过、银行流水记录、微信聊天记录、虚假借款合同、户籍证明信等证据。公诉机关认为，被告人陈孟祥冒充光大银行工作人员或以能办理无息贷款，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人陈孟祥庭审辩称，对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议。 经审理查明：2018年5月间，被告人陈孟祥通过孔某介绍认识了刘某、李某、车立杰，陈孟祥虚构其可以办理光大银行的无息贷款，让刘某、李某、车立杰先从其他贷款公司贷款，由陈孟祥存入所在的光大银行石家庄广安大街支行，再帮忙给刘某办理26万元、李某16万元、车立杰22万元的光大银行无息贷款。2018年5月到6月期间，刘某、李某、车立杰分别从其他贷款机构贷款20万元、12.2万元、15.4万元交给陈孟祥，陈孟祥偿还刘某贷款一期4573元、李某贷款一期5137元，通过孔某偿还车立杰一期7000元，其他款项大部分用于偿还其债务。并假冒光大银行授权代理人身份，与刘某、李某、车立杰签订了虚假的借款26万元、16万元、22万元光大银行借款合同，后失去联系。2019年3月3日，被告人陈孟祥在晋州市广源公寓被抓获归案。 上述事实有公诉机关提供的如下证据予以证明： 一、受案登记表、立案决定书、到案经过，主要内容：2018年8月28日，李某报案称，陈孟祥骗取其10万多元，藁城区公安局于2018年9月12日立案侦查。2018年9月5日，车立杰报案称，陈孟祥骗取15.4万元，辛集市公安局于2018年9月27日立案侦查。2018年9月11日，刘某报案称，陈孟祥骗取其20万元失去联系，辛集市公安局于2018年9月19日立案侦查。2019年3月3日，被告人陈孟祥在晋州市广源公寓被抓获。 二、被害人刘某、李某、车立杰的陈述，主要内容：他们通过孔某介绍认识了陈孟祥，陈孟祥说能办理光大银行无息贷款，流程是他们先从别的机构贷款，然后把款交给陈孟祥，接着签光大银行的借款合同，他们就相信了。他们从其他贷款机构贷款后转给陈孟祥，其中刘某贷款20万元，李某贷款12.2万元，车立杰贷款15.4万元，期间陈孟祥替刘某还过4573元本息，替李某还过5137元本息，通过孔某偿还车立杰7000元本息。之后，陈孟祥分别与他们签订了光大银行的借款合同，因光大银行的贷款一直下不来，他们一查借款合同是假的，于是找陈孟祥，陈孟祥已失去联系。 三、被告人陈孟祥的供述，主要内容：2018年4、5月份，他因欠赵某22万元无力偿还，通过朋友孔某介绍认识了辛集的刘某、车立杰和藁城的李某。他从网上下载了贷款文件，修改成光大银行的无息贷款文件，发给这几个人，对这几个人说他能办光大银行的无息贷款，先让他们从小额贷款公司贷款，把钱交给他，他转给光大银行，光大银行先还了小额公司的贷款在放无息贷款。之后，刘某从小额公司贷款20万元，李某从小额公司贷款12.2万元，车立杰从小额公司贷款15.4万元，他们几人把钱转到他的卡上，他分别还了以前的债务。他给刘某还了一期4573元，给李某还了一期5137元，通过孔某还了车立杰一期7000元。 四、证人证言： 1、证人孔某的证言，主要内容:2017年他认识了陈孟祥，陈孟祥说光大银行有无息贷款，需要找客户，他就相信了。他给陈孟祥介绍过刘某、李某、车立杰。之后，刘某他们说光大银行的贷款下不来，他们一块去光大银行询问，才知道借款合同是假的。2018年9月3日，就找不到陈孟祥了。 2、证人赵某的证言，主要内容:2017年他想贷款找到陈孟祥，陈孟祥让他从其他银行贷款，在把款给陈孟祥，陈孟祥把款交给民生银行，民生银行给他办低息贷款。他从其他银行贷了20多万元给了陈孟祥，陈孟祥一直没有贷下款来。2018年大约6月份，陈孟祥打给他30万元，其中有陈孟祥借他的7万元，2018年8月份，就找不到陈孟祥了。 3、证人陈某的证言，主要内容：他是晋州市槐树镇周村公安员。他有一段时间没有见过陈孟祥了，现在也不在家。 五、被害人李某、车立杰、刘某提交的光大银行借款合同、证明，主要内容：2018年7月25日、2018年7月25日、2018年8月8日，李某、车立杰、刘某分别在陈孟祥提供的光大银行石家庄支行的借款合同上签字，合同内容：李某借款16万元、车立杰借款22万元、刘某借款26万元，月利率均为0%，落款处均盖有中国光大银行石家庄广安街支行业务专用章。中国光大银行股份有限公司石家庄广安大街支行的证明，内容为：该支行个人贷款加盖的是中国光大银行股份有限公司石家庄分公司合同专用章，非中国光大银行股份有限公司石家庄广安街支行业务专用章。 六、中国光大银行对账单，主要内容：被害人刘某、李某、车立杰向陈孟祥的光大银行账户转款分别为20万元、12.2万元、15.4万元。 七、辨认笔录、照片，主要内容：侦查人员将不同男性照片12张，经刘某、车立杰、李某、孔某、赵某分别混合辨认，均辨认出了被告人陈孟祥。 八、户籍证明，主要内容：被告人陈孟祥出生于1993年11月22日，户籍所在地:河北省晋州市。 上述证据，均经庭审质证，查明其来源合法，内容客观真实，能够作为认定本案事实的依据，本院予以确认。 本院认为，被告人陈孟祥以非法占有为目的，编造虚假的光大银行借款合同，骗取被害人刘某195427元、李某116863元、车立杰147000元，合计459290元，数额巨大，其行为侵犯了被害人刘某、李某、车立杰的财产权利，已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈孟祥犯诈骗罪，罪名成立。被告人陈孟祥犯诈骗罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑并处罚金。被告人陈孟祥自愿认罪，如实供述其犯罪事实，可从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈孟祥犯诈骗罪，判处有期徒刑八年,并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月3日起至2027年3月2日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、责令被告人陈孟祥于本判决生效之日起十日内退赔被害人损失459290元（其中刘某195427元、李某116863元、车立杰147000元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王华勇 人民陪审员  邓跃辉 人民陪审员  李春湘 二〇一九年六月二十六日 书 记 员  苏 静 附：法律释明 1、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 2、《中华人民共和国刑法》第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 3、《中华人民共和国刑法》第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 4、《中华人民共和国刑法》第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 5、《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金的数额。 6、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。