上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0113刑初1183号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人李某某，男，1963年10月17日生，汉族，户籍在江苏省盐城市，现住上海市宝山区。辩护人苗金萍，上海市银星律师事务所律师。辩护人陆碧晶，上海市汇达丰律师事务所律师。被告人朱某某，男，1961年11月22日生，汉族，户籍在江苏省启东市，现住上海市宝山区。辩护人徐剑，上海市竞业律师事务所律师。被告人顾某某，女，1964年3月19日生，汉族，户籍在江苏省盐城市，现住上海市宝山区。辩护人肖雯，上海市袁园律师事务所律师。被告人张某某，男，1983年8月22日生，汉族，户籍在江苏省盐城市，现住上海市宝山区。辩护人郝永坤，上海济昀律师事务所律师。被告人赵某某，男，1982年8月6日生，汉族，户籍在江苏省盐城市，现住上海市宝山区。辩护人俞伯乐，上海济昀律师事务所律师。被告人唐某某，男，1981年8月24日生，汉族，户籍在浙江省杭州市，现住上海市宝山区。指定辩护人崔晨曦，上海政明律师事务所律师。辩护人范仲兴，上海范仲兴律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检诉刑诉(2018)1180号起诉书指控被告人李某某犯敲诈勒索罪、诈骗罪、被告人朱某某、顾某某、赵某某、张某某、唐某某犯诈骗罪，于2018年7月13日向本院提起公诉。于2019年5月28日以沪宝检诉刑变诉(2019)4号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员刘某某、樊某出庭支持公诉，上述被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议并提交本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：被告人李某某、朱某某、顾某某、张某某、赵某某、唐某某与庄顺华、黄伟伟、高云堂(均另案处理)等人组成以被告人李某某为首要分子，被告人朱某某、顾某某、张某某、唐某某、赵某某等人为重要成员的恶势力犯罪集团，自2009年开始从事“套路贷”犯罪活动，在向社会人员出借高利贷过程中，以民间借贷行规为名，采用诱骗、恐吓的方式，让借款人签订翻倍借条并进行银行翻倍虚假走账，通过反复操作，让借款在短期内迅速增加数倍至数十倍。尔后，被告人李某某指使被告人顾某某、张某某、赵某某、朱某某、唐某某及黄伟伟等人以提起民事诉讼及剪断电线、泼油漆、殴打等方式讨债，从而骗取或者勒索借款人财物。具体事实如下：(一)2009年9月左右，沈某1朋友徐明华向被告人李某某借款并让沈某1替其担保，被告人李某某谎称做担保人不需要实际还款让被害人沈某1签下数额为人民币10万元(以下币种均为人民币)的借条，后又以沈某1还不出钱为由，让被害人沈某1签下金额共计62万元的借条，并通过言语威胁等手段迫使沈某1父亲沈某2代沈某1归还50万元。(二)2012年5月，沈某1因赌博向被告人李某某借款3万元，后无力还款，该债务经李某某策划，以假借被告人朱某某、顾某某、唐某某、赵某某、张某某以及高云堂、黄伟伟为出借人，多次转单平账，虚高债务，逼迫沈某1写下多张借条，并进行银行虚假走账及债务公证，在沈某1实际借款17.06万元的情况下，向法院提起诉讼要求还款510万元，并且被告人李某某指使他人通过骚扰、威胁等手段讨债，对沈某1家人正常生活造成严重影响，沈某1本人迫于威胁跳楼自杀，现全身多处损伤，生活不能自理。其间，被告人朱某某、顾某某、张某某、赵某某、唐某某分别参与诈骗197万元、39.96万元、90万元、17.98万元、97万元。(三)2016年，吴某某向被告人李某某、朱某某实际借款12万元，被告人李某某、朱某某以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让吴某某签下30万元的借条并进行银行虚假走账，吴某某陆续归还利息10余万元，后，被告人李某某采取带人上门威胁等手段从吴某某处索得18万元。(四)2017年4月，吴某某向被告人李某某、朱某某实际借款8.5万元，被告人李某某、朱某某以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让吴某某签下20万元的借条并进行银行虚假走账，后被告人李某某采取带人上门威胁等手段要求吴某某归还20万元。(五)2013年6月，徐1向被告人李某某及黄伟伟实际借款4万元，被告人李某某及黄伟伟以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让徐1签下20万元的借条，尔后，因徐1无力还款，被告人李某某再次向徐1实际借款20万元，但是要求徐1签下共计65万元的借条并进行银行虚假走账，其中写给被告人赵某某的借条金额为15万元，写给被告人顾某某的借条金额为20万元，后，被告人李某某结伙被告人顾某某、赵某某等人向法院提起民事诉讼，因徐1家房产不能强制拍卖，被告人李某某结伙他人上门讨债并将徐1父亲徐某2殴打致伤。(六)2014年1月，钱某向被告人李某某及黄伟伟实际借款18.4万元，被告人李某某及黄伟伟以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让钱某签下25万元的借条，2014年3月，钱某再次向被告人李某某、顾某某、赵某某实际借款共计18万元，被告人李某某、顾某某、赵某某以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让钱某签下金额共计60万元的借条并进行银行虚假走账，后，被告人李某某、顾某某、赵某某及黄伟伟等人至法院提起民事诉讼，四人共计执行得款81.9799万元，其中被告人顾某某、赵某某共计执行得款57.2608万元。其间，被告人李某某及黄伟伟结伙他人采取剪电线、泼油漆、堵锁眼等手段上门逼债。(七)2012年5月22日，王某某向被告人李某某及李学明实际借款2.4万元，被告人李某某及李学明以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让王某某签下5万元的借条并进行银行虚假走账，2012年5月28日，王某某向被告人李某某、顾某某实际借款2.4万元，被告人李某某、顾某某以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让王某某签下5万元的借条并进行银行虚假走账，后又以王某某还不出钱为由让王某某再次签下欠被告人顾某某5万元的借条。2013年10月，王某某向被告人李某某及高云堂实际借款4万元，被告人李某某及高云堂以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让王某某签下10万元的借条并进行银行虚假走账，后，被告人李某某指使他人采取破坏水表、泼油漆等方式上门逼债，逼债不成又指使被告人顾某某及李学明、高云堂至法院提起民事诉讼。(八)2015年2月，韩某某及其丈夫周阆峰向被告人李某某实际借款10万元，被告人李某某以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让韩某某、周阆峰签下40万元的借条并进行银行虚假走账，后，被告人李某某采取言语威胁的方式从韩某某处索得40余万元。2015年9月，韩某某、周阆峰向被告人李某某实际借款20万元，被告人李某某及高云堂以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让韩某某、周阆峰签下60万元的借条并进行银行虚假走账，后，被告人李某某采取言语威胁的方式从韩某某处索得31.6万元。(九)2016年6月初，谭某向被告人李某某、朱某某实际借款13.05万元，被告人李某某、朱某某以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让谭某签下30万元的借条并进行虚假银行走账，走账过程中，谭某按照被告人李某某的要求转账13万元给被告人顾某某，2016年7月，谭某向被告人李某某归还利息1.95万元，2016年8月，被告人李某某、朱某某等人至法院提起民事诉讼，要求谭某归还30万元。公诉机关以被害人沈某1、王某某、徐1、钱某、谭某、韩某某、吴某某的陈述及辨认笔录、证人徐某2、沈某2、金某的证言、上海市公安局宝山分局调取的借款合同、借款协议书、收条、借条、转账凭条、取款凭条、贷记凭证、申请执行表、公证书、具有强制执行效力的债权文书公证书、执行证书、民事诉状、报警信息摘要、上海市宝山区人民法院法庭审理笔录、执行笔录、谈话笔录、代管款处理通知、缴纳诉讼费用通知、民事判决书、民事裁定书、执行裁定书、上海国泰拍卖行有限责任公司保留价确认书、汇报函、结算清单、拍卖公告、拍卖成交确认书、上海增值税普通发票、相关银行提供的银行卡交易明细、上海中冶医院出院小结、上海哲选健康管理咨询有限公司司法鉴定所《法医临床司法鉴定意见书》、上海市公安局宝山分局出具的工作情况、被告人李某某、朱某某、顾某某、张某某、赵某某、唐某某的供述等证据，指控被告人李某某的行为构成敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人朱某某、顾某某、赵某某、张某某、唐某某构成诈骗罪；被告人李某某系恶势力犯罪集团的首要分子，被告人朱某某、顾某某、张某某、赵某某、唐某某，系恶势力犯罪集团的重要成员，均系主犯。据此，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十三条、第六十九条之规定分别追究上述被告人的刑事责任。被告人李某某及其辩护人提出，本案不构成恶势力犯罪集团犯罪，被告人李某某是正常民间借贷，不存在虚高借条和虚假银行流水，本案虽人数众多，但几乎所有被告人都有正当职业，无明确的组织架构和上下级关系。公诉机关指控被告人李某某构成诈骗罪和敲诈勒索罪的证据不足；本案书证证实被告人李某某向本案各被害人出借过款项，但证明被告人李某某制造虚高借条和虚假银行流水的证据不足，被害人将提现的钱款交给被告人李某某的证据不足，仅有被害人的陈述；指控被告人李某某实施剪电线、泼油漆等行为的证据仅有被害人的陈述，缺乏其他证据印证。如认定李某某构成犯罪，则应认定其对沈某1的第二节犯罪构成犯罪中止，因该节系被告人李某某等人主动撤诉的。第一节沈某1实际借款50万，还款50万元，系正常借贷。第二节沈某1向其和朱某某共借款400多万元，仅还了很少的本金。关于犯罪金额，被告人李某某与各被害人协商解决的金额，不应认定为犯罪金额。被告人朱某某及其辩护人提出，本案不构成恶势力犯罪集团犯罪，除了涉案被告人人数多，案发持续时间长客观存在外，并无证据证实存在恶势力犯罪集团的指挥、策划等活动。公诉机关指控被告人朱某某涉案的四节犯罪中均客观存在资金的出借。本案相关银行流水是客观存在的，被害人将全部提现钱款交给被告人的证据不足。被告人顾某某及其辩护人提出，本案不构成恶势力犯罪集团犯罪。被告人顾某某仅是听命于被告人李某某进行转账、办理公证、起诉等，顾某某对李某某实施敲诈勒索、诈骗犯罪并不知情。被告人顾某某不构成诈骗罪，本案中无故意制造违约，被告人顾某某没有非法占有他人财物的行为，也没有非法获利。如法庭认定被告人顾某某构成犯罪，则应认定顾某某为从犯，顾某某系初犯、偶犯，在本案中没有获利，请求对顾某某减轻处罚。被告人张某某及其辩护人提出，本案不构成恶势力犯罪集团犯罪。被告人张某某仅涉及沈某1的第二节犯罪事实，其仅参与银行走账和到宝山法院申请强制执行，未从犯罪中获利，也难以认定被告人张某某有非法占有的主观故意，应认定被告人张某某无罪。如认定张某某构成诈骗罪，应认定张某某在共同犯罪中系从犯，张某某所涉及的诈骗犯罪属于犯罪未遂，根据相关银行流水，张某某不可能看到沈某1取现30万元，故公诉机关指控被告人张某某的犯罪未遂数额90万元中应扣除30万元，张某某的诈骗未遂金额应认定为60万元。被告人赵某某及其辩护人提出，本案不构成恶势力犯罪集团，理由是无明确的组织结构，李某某也无管理行为。公诉机关指控被告人赵某某明知被告人李某某实施诈骗犯罪行为的证据不足，仅有被害人的陈述证实，应认定被告人赵某某无罪。如法庭认定被告人赵某某构成犯罪，被告人赵某某在共同犯罪中应认定为从犯。被告人赵某某的犯罪金额应与顾某某的犯罪金额分开计算。且有部分金额属于未遂，请求对被告人赵某某从轻处罚。被告人唐某某及其辩护人提出，本案不构成恶势力犯罪集团犯罪，被告人唐某某不构成诈骗罪；无证据证明沈某1的跳楼和被告人唐某某有关系，被告人唐某某是受朱某某委托进行银行转账，被告人唐某某对套路贷并不知情。如认定为犯罪，唐某某应认定为犯罪中止，而不应认定为犯罪未遂，唐某某仅协助进行了一次转账并起诉，应认定为从犯，请求对被告人唐某某从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：被告人李某某、朱某某、顾某某、张某某、赵某某、唐某某与庄顺华、黄伟伟、高云堂等人组成以被告人李某某为首要分子，被告人朱某某、顾某某、赵某某及高云堂等人为重要成员的恶势力犯罪集团，自2009年开始从事“套路贷”犯罪活动，在向社会人员出借高利贷过程中，以民间借贷行规为名，采用诱骗、恐吓的方式，让借款人签订翻倍借条，并以借条金额进行虚假银行走账，通过反复平账等操作，让借款在短期内迅速增加数倍至数十倍。尔后，被告人李某某指使被告人顾某某、张某某、赵某某、朱某某、唐某某及黄伟伟等人以提起民事诉讼，或由被告人李某某本人及指使他人采用言语威胁、殴打等方式讨债，从而骗取或者勒索借款人财物。具体事实如下：(一)2009年9月左右，被害人沈某1朋友徐明华向被告人李某某借款并让沈某1替其担保，被告人李某某谎称做担保人不需要实际还款诱骗被害人沈某1签下数额为10万元的借条。后又以沈某1还不出钱为由，诱骗被害人沈某1签下金额共计62万元的借条，并通过言语威胁等手段迫使沈某1父亲沈某2代沈某1归还50万元。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实：1、被害人沈某1的陈述及辨认笔录，证实2009年9月，其朋友徐明华需要借钱，让其作为担保人，后来得知出借人名字叫李某某。借款10万元，为期一个月，借款利息2万元，借款人要写沈某1的名字。沈某1就写了十万元的借条，李某某拿出8万元的现金给其，其转手交给了徐明华，李某某说扣了第一个月的利息2万元。之后的两个月，徐明华每个月还2万元的利息给李某某。之后，徐明华无钱归还，李某某又让其写两张金额共计62万元的借条，其不同意，李某某说徐明华找不到，就要找其，否则要带人到其家中向其父母索要，其只得写了。几个月后，李某某说要拿62万的借条找其父母要债，并要求其将家中的房产证拿出来作抵押，其就照做了。后来，李某某等人不断打电话骚扰其，让其还钱。再后来，李某某拿着62万元借条到其家中向其父母讨债。最后，其父亲只得同意转账给李某某50万元。2、证人沈某2的证言，2009年9月，其儿子沈某1的朋友徐明华让沈某1做担保向李某某借钱。实际其儿子沈某1一分钱也没有拿到。其曾到徐明华家中求证，徐明华说是让沈某1担保向李某某借了几万块钱。钱还不出后，李某某让沈某1又写了两张借条。再后来，李某某拿了两张62万元的借条来其家和其经营的厂里讨债。因借条是沈某1签的，沈某1还不出钱，就向其讨债。李某某还向沈某1要了其的手机，经常拨打其电话进行骚扰。最后，其没有办法，为了自己和儿子的正常生活，其就付给了李某某50万元。付钱是用其经营的宝罗化工厂账户转账给了张荣军账户50万元，其还让李某某在转账凭证上签了字。3、借条，证实2010年9月1日、9月3日，被害人沈某1先后向张荣军、李某某出具借条，内容分别为：“今借到张荣军人民币贰拾贰万元整(22,000)元，于2010年10月30日前还清。借款人沈某1”，“今借到李某某人民币肆拾万元整(400,000)元，于2010年10月20日归还。借款人沈某1”。4、上海农村商业银行贷记凭证，证实2010年9月16日，沈某1以上海宝罗化工厂的名义向张荣军还款50万元，被告人李某某在上述贷记凭证上签字确认收到沈某1的还款。(二)2012年5月，沈某1因赌博向被告人李某某借款3万元，后无力还款，该债务经李某某策划，以假借被告人朱某某、顾某某、唐某某、赵某某、张某某以及高云堂、黄伟伟为出借人，多次转单平账，虚高债务，逼迫沈某1写下多张借条，并进行银行虚假走账及债务公证，在沈某1实际借款20余万元的情况下，向法院提起诉讼要求还款510万元。期间，被告人李某某指使他人通过骚扰、威胁等手段讨债，对沈某1家人正常生活造成严重影响。被害人沈某1于2014年6月某日从其家中三楼跳楼，现全身多处损伤，生活不能自理。经鉴定，被害人沈某1因高坠致使多处受伤，分别构成XXX伤残、XXX伤残。其间，被告人朱某某、顾某某、张某某、赵某某、唐某某分别参与诈骗197万元、39.96万元、90万元、17.98万元、97万元。上述事实，除有被告人朱某某、顾某某、赵某某、张某某、唐某某的当庭供述证实外，尚有经庭审质证属实的下列证据予以证实：1、被害人沈某1的陈述及辨认笔录，证实2012年5月，其因在游戏机房赌博输了钱向李某某借款3万元用于还债，没有写借条。一个月后，其还不出3万元。李某某就找高云堂帮忙平账，李某某让其向高云堂借5万元，其中3万元直接还给李某某，1万元作为第一个月的利息直接给高云堂，其实际仅拿到1万元。次月，其还不出钱，就将其从高云堂处拿到的1万元作为利息又还给了高云堂。又过了一个月，李某某又向其催债让其还款5万元，其无力偿还，李某某和高云堂让其写一张10万元的借条，可以再拖2个月，利息是一个月2万元。其就写了10万元的借条，高云堂当面将前面的5万元借条撕了，这笔10万元的借条没有走银行流水。2个月后，其还不出钱，李某某又找了一个叫赵某某的男子来平账。李某某和赵某某让其写了20万元的借条，这次平账是翻倍写的借条，出借人是赵某某，借款期限是2个月，利息是每个月4万元。这次的流水是在宝山杨行的一家建设银行走的。李某某、赵某某和李某某的两个马仔一起去的，赵某某将20万元打到其的卡里。之后，其按照李某某的要求全部取出交给了李某某。李某某说其中10万元帮其平高云堂的账。后来，其无力归还本金，李某某又找了高云堂来平赵某某的20万元账。李某某说要翻倍打40万元的借条，期限2个月，利息一个月8万元，在钢领附近的一家建设银行走了银行流水，高云堂用建设银行卡转给其40万元，当日，李某某让其先后分两笔取现了35万元给李某某，仅留了5万元给其。之后，李某某又通知赵某某过来。李某某、赵某某、高云堂和其一起到嘉定公证处，做了两个借款公证，一个是向赵某某借款20万元的，一个是向高云堂借款40万元的。2013年2月，其欠高云堂的40万元到期了，其还不出。李某某又带了一个叫庄顺华的男子来平账。李某某说高云堂的本金这次平不了，仅高云堂40万元借款的两个月利息就要16万元，这次是平高云堂借款的16万元利息，李某某让其签40万元的借条给庄顺华，李某某说高云堂前面的利息是16万元，再扣掉两个月的利息16万元，加一起就是32万元，李某某说几个月来忙前忙后，要收取6万元的劳务费，最后给其留了2万元。其签了40万元的借条，李某某和庄顺华在钢领附近的建设银行走了40万元的流水。其根据李某某的要求取了38万元给李某某，给其留了2万元。2013年4月，李某某带其找了一个叫黄伟伟的男子写了10万元的借条，在宝山杨行附近的一家建设银行走了10万元的流水，李某某让其取出9万元，给其留了1万元。2013年5月，李某某叫了张某某出来平庄顺华的40万元借款的利息。这次李某某让其写了30万元的借条，说庄顺华40万元的借款2个月的利息是16万元，翻倍之后凑个整数，让其写30万元的借条，并去银行走了流水，再把30万元取现交给了李某某。后来，李某某、张某某带其到嘉定公证处做了借款公证。2013年9月，李某某叫了一个顾某某的女子来平张某某40万元借款的利息，李某某让其写40万元的借条给顾某某，其就写了。后来，李某某和顾某某带其到一家建设银行走了银行流水，这次李某某给其银行卡留了约1万元。2013年11月借顾某某的40万元的2个月期限到期，其没有钱还。李某某又找了张某某平顾某某40万元借款的利息16万元，本来翻倍打40万元还有前面几家的利息没有还，就要其打了60万元的借条，李某某说只借1个月，其就写了。当天，在钢领附近的建设银行走了60万元的银行流水，其根据李某某的要求将这60万元取现装在一个布袋子里交给了李某某。过了一个月后，李某某又找了黄伟伟来给张某某的60万元的利息和顾某某、张某某等人利息平账，让其写了80万元的借条。在一家建设银行走的银行流水，这次也是根据李某某的要求将80万元取现，装在一个袋子里，出了银行后就给了李某某。后来，李某某、黄伟伟、张某某带其到嘉定公证处做了两笔公证，一笔是其欠张某某的60万元，一笔是其欠黄伟伟的80万元。2014年1月，其还不出钱。李某某又带了唐某某来平账，在李某某的车上，李某某让其签了100万元的借条，说是欠黄伟伟80万元的利息，1个月是16万元，翻倍就是32万元，加上100万元借款的第一个月利息是20万元就是52万元，还有之前高云堂、顾某某、黄伟伟、张某某等人的利息，累计约50万元，所以要其写100万元的借条。其写好借条后，其就跟着李某某、唐某某和一名叫朱某某的男子在一家建设银行走了100万元的银行流水，这次当天先后共取款70万元给李某某，第二天先后共取款27万元给李某某，仅给其留了3万元。2014年4月，李某某再次让其出来平账，是让朱某某平的。李某某让其写一张100万元的借条给朱某某，理由是唐某某的100万利息拖了2个月就是40万元，翻倍就是80万元，再加上朱某某的100万元的第一个月的利息20万元就是100万元。这次李某某、朱某某和黄伟伟带其在宝杨路上建设银行取现100万元，装在一个大的旅行袋交给了李某某。2014年8月，李某某、黄伟伟、朱某某带其到一家公证处做了100万元借款的公证。2014年开始，其被做过公证，有过银行流水的债主告上了法院。2014年开始，为催讨债务，李某某指使他人到其家中威胁、恐吓其父母、妻子和孩子，还到其家门口贴纸条、涂油漆等；让人到其孩子学校门口恐吓其孩子，让孩子给其带话，警告其。2014年6月某日，其被逼走投无路，在家中从三楼跳下，导致全身骨折和挫伤，生活不能自理。其辨认出被告人李某某、朱某某、顾某某、赵某某、张某某、唐某某等人。2、证人沈某2的证言，证实沈某1被李某某等人讨债逼得走投无路，他们还去法院起诉了沈某1，把房产给查封了，沈某1迫于他们的压力跳楼自杀。其问过沈某1是否真的拿过李某某等人这么多钱，沈某1说只是借了几万元，后来被设套，滚雪球一样越滚越大，其实他们是冲着其家的房子去的。李某某等人曾打电话骚扰其，并要求其按照其儿子沈某1写的借条替沈某1还钱。其还听其儿子沈某1说，李某某等人对沈某1也打电话骚扰，并在其儿子所住的小区门洞处、贴好复印的借条及欠债还钱的字样，让沈某1没办法正常生活。3、被告人朱某某的在案供述，证实2014年1月开始，李某某找到其让其拿出闲置资金合作进行高利贷生意，其就同意了。李某某对其讲有一个年轻小伙子已经在李某某处借了几次钱了，现在需要借钱来平之前的借款利息，李某某还说这个借款人是上海本地人，借款人的父亲是开厂的，家里有几套房子，不怕还不出钱。其就同意了。李某某说要对方签100万的借条，银行走账的流水也是100万元，并商量好其和李某某各出一半的资金，以其女婿唐某某的名义出借。事先，李某某将50万元打入唐某某的账户。2014年1月15日，李某某驾驶一辆福特轿车接了唐某某和借款人。李某某和其电话约定在淞滨路上建设银行办理100万元的转账流水。见面后，李学介绍借款人叫沈某1，并让沈某1在银行门口签了100万元的借条。当时，李某某说这是平之前的借款利息十几万，翻倍就是三十多万，沈某1还欠之前几个人的利息大概五十多万，加上这次借款的月利息20万元，正好算沈某1借款100万元。签好借条后，唐某某进入建设银行配合转账给沈某1100万元。转账好，唐某某就离开了。李某某叫沈某1取现30万元。沈某1取款30万元后就交给了李某某。之后，沈某1上了李某某车子，其也跟着一起到了宝杨路上的建设银行。李某某又叫沈某1去取款40万元给李某某。李某某拿好钱后，就离开了。第二天，李某某告诉其已将其出资的50万元转入其女婿唐某某的账户了，还多转了10万元，也就是之前讲好的20%的好处费。2014年4月，李某某再次找到其，让其和李某某一起借钱给沈某1，算是归还以唐某某名义借给沈某1的100万元的利息，讲好其和李某某各出50万元，按照20%给其好处费。2014年4月4日，其和李某某、黄伟伟一起带着沈某1来到杨行地区的一家建设银行。在银行门口，李某某让沈某1再次签了一张100万元的借条。李某某说之前借款给沈某1100万元的两个月的利息是40万元，翻倍就是80万元，加上这次的借款利息20万元，正好是100万元。由其到银行柜台将100万元从其建设银行卡中转入沈某1的银行卡。然后，其和李某某等人一起带着沈某1到宝杨路上的建设银行。李某某让黄伟伟带着沈某1将100万元全部取出交给李某某。之后，沈某1一直没有还钱，李某某说要去办理借款公证。李某某的意思不要沈某1再写借条了，写了也没有钱还。还说目前的借款数额差不多可以顶沈某1一套房产了，以后就到法院打官司。4、被告人顾某某的在案供述，证实其和李某某是情人关系，李某某是从事“放水”生意的，李某某曾和其提过沈某1这个人，说几年前李某某曾以其名义借钱给沈某1，后来这个人跳楼了。李某某曾多次以其名义借款给别人，但是借款的钱都是李某某出的。每次借款其都是按照李某某的意思做的，李某某会拿一张事先打印好的借款合同，李某某让其在合同的最后面签名。之后，李某某会带着其到杨行镇的建设银行、水产路的农业银行、宝山城区中的建设银行做相关借款的银行流水。李某某还带着其去过几次公证处，其记得去得都是嘉定公证处，每次公证的时候，借款的人也都会在场。其去法院起诉借款人也是李某某要求其去的，开庭时其所讲的话都是李某某教给其的，大致内容是让其说钱是其自己出借给借款人的，借条上的金额就是出借人实际拿到的金额，银行转账也就转给借款人这个金额的钱。其有两张银行卡放在李某某处。后来，李某某就用这两张银行卡给借款人转账，为了方便转账，李某某就让其在银行露个面。其知道赵某某也和李某某一起做放贷生意。有一次，在法院李某某将赵某某也带了过去，李某某和赵某某说之前在法院教其所说的话。5、被告人张某某的在案供述，证实其和李某某是老乡关系。2013年，李某某找到其说要借用其的名义，并用其的银行卡走一笔30万元的银行流水。这笔30万元的钱是借给一名沈某1的上海籍男子。当时，李某某说只是以其名义走银行流水，这30万元资金由李某某提供，钱打到其卡上后，再由其转账给沈某1，转好后，沈某1会让沈某1将30万元全部取出还给李某某。李某某以其名义出借给沈某1是为了给李某某平账，这样李某某就可以达到债务增高的目的。5月中旬的某日，在杨行镇李某某的那辆福特车上签的合同。当日，李某某、沈某1和其都在车上，合同约定沈某1向其借款30万元。李某某对沈某1说“这次叫张某某出来平之前欠债的利息，借条这次要翻倍打。”签好合同后，李某某和其就带着沈某1到一家农业银行，李某某在柜台上将30万元存到其的农业银行卡中，其马上转账给沈某1，随后沈某1在柜台上将30万元现金取出交给了李某某。大约三天后，李某某、顾某某和其带着沈某1，一起到了嘉定公证处做了一个借款公证，沈某1拿着公证书拍了一张照片证明沈某1确实借了其30万元。2013年11月，李某某又来找其，说李某某以顾某某名义借钱给沈某1平账，当时的转账流水是40万元，这次要让其出面平顾某某这40万元的利息及之前其他借款人的利息。这次，李某某让沈某1签60万元的借条，李某某对沈某1说是平顾某某的40万元的利息，两个月是16万元，翻倍写是30多万元，再加上李某某之前以其他人名义借款给沈某1的利息约20多万元，合计写了60万元。借条签好后，其和李某某、沈某1去建设银行做了60万元的转账流水，李某某让沈某1将全部60万元现金取出给了李某某。2016年，李某某称沈某1借的钱不肯还，让其到宝山法院以向其借款30万元和60万元不还为由起诉沈某1，并附上了银行转账凭证、借款合同、借款公证。后来，其知道李某某还叫了高云堂、朱某某、顾某某、赵某某、黄伟伟、唐某某来平沈某1的利息，钱最终都还到李某某手上，其和这些人先后将沈某1起诉到宝山法院。6、被告人赵某某的在案供述，证实李某某是从事高利贷生意的，其参加过李某某的放贷生意。2012年10月，李某某说要借用其的名义借钱给沈某120万元，钱是李某某出资的，李某某先将20万元打到其的银行卡上，再通过其的银行卡转账给沈某1。转好后，李某某让沈某1将20万元全部取现交给李某某。到银行走账后的第三天，李某某通知其要带沈某1去办公证手续，其和李某某、沈某1一起到嘉定公证处办理了借款公证手续。后来，在起诉沈某1时，其才知道李某某还以高云堂、朱某某、顾某某、黄伟伟、唐某某等人的名义借钱给沈某1，都是李某某出资，找这些人说是平利息，钱最终都还到李某某手上。7、被告人唐某某的在案供述，证实2014年年初，朱某某和李某某找到其，说要以其名义向沈某1借款。之后，李某某和朱某某在一家建设银行各向其银行卡上各转账50万元，再由其将100万元转账给了沈某1的建行卡上，沈某1签了一张100万元的借条给其，其将借条转手给了李某某。之后，李某某让沈某1到柜台上取现给李某某，其没有注意沈某1取现多少。事后，其听朱某某说当天沈某1前后共取现70万元现金交给了李某某，沈某1实际到手只有30万元。后来，李某某和朱某某带着其和沈某1到一个公证处，办理了借款公证。其听朱某某说，李某某在外面放贷都是打翻倍以上的借条。事后，朱某某收到了李某某给的60万元，其中50万元是本金，10万元算是好处费。2016年，李某某和朱某某找到其，让其在一个起诉书签字，让其去法院起诉沈某1，让沈某1归还100万元，其就签了字。2017年9月，朱某某告诉其李某某说可能要被调查了，让其到宝山法院撤诉。还有几个人也去法院撤诉了，其和这几个人都是李某某找来的枪手，就是帮李某某转账走流水，跟被害人签翻倍借条，一旦被害人还不出钱，就到法院按照借条上的翻倍金额起诉。其听朱某某讲过李某某手下有几名马仔，如果借款人还不出钱，李某某会带着手下上门恐吓，甚至殴打借款人。8、上海市公安局宝山分局调取的借款合同、《借款协议书》、《公证书》、《申请执行表》、《上海市宝山人民法院执行裁定书》等书证，证实被害人沈某1与被告人李某某、朱某某、顾某某、赵某某、张某某、唐某某等人之间的借款及公证和申请执行的情况与被害人沈某1的陈述一致，各被告人共向法院申请执行的债权总额为510万元。9、上海市公安局宝山分局调取的相关银行转账记录、交易明细、借记卡产品资料查询，证实各被告人制造相关虚假银行流水及取现等情况与被害人沈某1的陈述一致。10、被害人沈某1的上海中冶医院出院小结、上海哲选健康管理咨询有限公司司法鉴定所出具的《司法鉴定意见书》，证实2014年6月13日沈某1因高坠致第4腰椎粉粹性骨折，椎管内骨性占位，构成XXX伤残；双下肢多发骨折，目前遗留左、右侧踝关节俊丧失功能50%以上，分别构成XXX伤残；左跟骨粉碎性骨折畸形愈合，构成XXX伤残。(三)2016年，被害人吴某某向被告人李某某、朱某某实际借款12万元，被告人李某某、朱某某以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让吴某某签下30万元的借条并进行银行虚假走账，吴某某陆续归还利息10余万元。后，被告人李某某又从吴某某处索得18万元。(四)2017年4月，被害人吴某某向被告人李某某、朱某某实际借款8.5万元，被告人李某某、朱某某以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让吴某某签下20万元的借条并进行银行虚假走账。后，被告人李某某、朱某某要求吴某某归还20万元。上述事实，除有被告人朱某某的当庭供述证实外，尚有经庭审质证属实的下列证据予以证实：1、被害人吴某某的陈述及辨认笔录，证实2016年其向李某某、朱某某借款12万元，其写了30万元的欠条给朱某某，李某某和朱某某带其到杨行镇的一家银行，由朱某某转了30万元到其的银行卡上，并让其到柜台上取现了30万元。出了银行后，其将18万元交给了李某某，其本人实际拿到本金12万元。当时约定，按照12万元还利息，月息是15%，每个月还利息1.8万元。都是打到李某某的银行卡，还了六、七个月后，其无力偿还。2017年1月朱某某到宝山法院按照借款30万元起诉，并申请对其房子进行财产保全。后来，其和李某某、朱某某达成和解，又支付了18万元。之后，李某某和朱某某才到宝山法院撤诉。2017年4月，其因生意周转需要，再次向李某某和朱某某借款。这次李某某和朱某某到农业银行走的银行流水，由朱某某的银行卡转账到其妻子迮丽云的银行卡20万元。李某某和朱某某让其妻子将其中11.5万元取现交给他们，其实际拿到8.5万元。按照李某某和朱某某的算法，算借款10万元，扣除了第一个月利息1.5万元，并让其签了20万元的借条。之后，其无力归还利息。2017年8月，被告人朱某某到宝山法院起诉要求其归还20万元本金及利息，还申请了对其房产进行财产保全，后其被法院判决败诉。其辨认出被告人李某某和朱某某。2、上海市宝山区人民法院民事裁定书，证实因被告人朱某某的申请宝山法院曾于2017年1月3日对吴某某位于本市宝山区蕴川路XXX弄XXX号XXX室价值人民币30万元的财产进行查封，后因双方当事人和解而解除上述查封。3、被告人朱某某的在案供述，证实2016年，李某某向其介绍了一个名叫吴某某的借款客户，李某某说吴某某需要借款30万元，李某某和其各出资15万元，让吴某某写了一张30万元的借条给其。其和李某某带着吴某某到杨行镇的一家银行，其在银行柜台上将30万元转入吴某某的账户，再叫吴某某到银行柜台将30万元全部取出。李某某叫吴某某将18万元现金交给李某某，留了12万元给吴某某。当时，和吴某某说按照借款12万元收取每月15%的利息，不会以30万元银行走账索讨债务。吴某某还了几个月利息后，就没有钱归还了。2017年1月，其到宝山法院按照30万元借条起诉讨债。后来，吴某某按照30万元还钱给其和李某某，还加上了利息，其赚了八九万元。2017年4月某日，吴某某又来向其借钱20万元。借条是签的20万元，吴某某夫妻都在借条上签名的。后来，其带着吴某某的老婆到杨行镇水产路上的农业银行办理了银行转账。后来，其到宝山法院起诉吴某某夫妻，法院判决吴某某归还其20万元。4、吴某某、迮丽云的银行卡交易明细，证实2016年5月27日，李某某向吴某某的建设银行卡内转账30万元，该30万元当即被全部取现；2017年4月23日，迮丽云银行卡中收到朱某某转账20万元，当日被取现11.5万元。2017年1月，吴某某向朱某某转账8万元。(五)2013年6月，被害人徐1向被告人李某某及黄伟伟实际借款10万元，被告人李某某及黄伟伟以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让徐1签下20万元的借条。尔后，因徐1无力还款，被告人李某某再次向徐1实际借款20万元，但是要求徐1签下共计65万元的借条并进行银行虚假走账，其中写给被告人赵某某的借条金额为15万元，写给被告人顾某某的借条金额为20万元。后，被告人李某某结伙被告人顾某某、赵某某等人向法院提起民事诉讼，因徐1家房产不能强制拍卖，被告人李某某结伙他人上门讨债并将徐1父亲徐某2殴打致伤。上述事实，除有被告人李某某的当庭供述证实外，尚有经庭审质证属实的下列证据予以证实：1、被害人徐1的陈述及辨认笔录，证实2013年，其向李某某借款10万元，李某某和黄伟伟陪其到宝山杨鑫路上的一家工商银行转账，黄伟伟向其银行卡内转账20万元，其取现了10万元交给李某某，借条其写了20万元。一个月后其无力归还。李某某和一个叫不出名字的人到其家中催债，并和其父母说，可以再借20万元给其，加上之前的10万元，只要还30万元本金。其和其父母同意了。李某某提出为防止其不还钱，让其再签两张借条，一张20万元给顾某某，一张15万元给赵某某，并让其父母也在借条上签字担保。其和其父母在李某某的诱骗下，都在借条上签了字。签好借条后，李某某带着其到银行做了30万元的银行流水，其又取现了10万元现金给李某某。大约过了一个多月后，李某某开始带人去其家中讨债。威胁说还不出钱就卖房子。之后，其通过工商银行转账还了李某某5万元。因其无力还款，李某某将其和其父母一起告上了法院。其先后收到了法院四张传票，分别是欠黄伟伟20万元，欠李某某30万元，欠顾某某20万元，欠赵某某15万元。后来，法院判决其和其父母偿还李某某等人85万元。法院判决后，因其房子无法强制拍卖，李某某就带人去其家中闹事，还把其父亲打伤了，后来在公安机关的协调下解决了。2、被告人赵某某的供述，证实2013年6月，李某某还让其参与一次放高利贷，这次是借钱给一名叫徐1的男子。李某某将15万元打入其工行卡，李某某让其带着徐1去办理银行转账流水，其将钱转入徐1的银行卡，然后叫徐1把钱全部取出交给李某某。3、民事判决书，证实被告人李某某、黄伟伟、顾某某、赵某某，分别向法院起诉要求被害人徐1偿还借款分别为30万元、20万元、20万元、15万元；经过诉讼被害人徐1被判令偿还上述四名被告人共计85万元。4、被告人徐1工商银行和建设银行交易明细，证实2013年6月6日，被告人黄伟伟向徐1工商银行卡转账20万元，后于当日，先后分两笔被取现，第一笔为16万元、第二笔为4万元。2013年6月12日，被告人赵某某向徐1银行卡转账15万元，当日被全部取现。2013年7月2日，被告人顾某某建设银行卡向徐1建设银行卡转账20万元，当日全部取现。同日，李某某通过其建设银行卡转账给徐1建设银行卡30万元，当日被取现10万元。2013年8月31日，徐1工商银行卡向李某某转账5万元。5、证人徐某2的证言，证实其系徐1的父亲，徐1曾向李某某借过几次钱，都还清了。后来，徐1再次向李某某借款10万元，因其儿子还不出钱，李某某就让徐1再次借钱平账，并将徐1带回其位于罗泾的家中向其摊牌，说徐1欠他一笔钱，必须还钱，要么再写一张借条平账，否则就不走了，嘴里还不干不净。李某某还带了一个男子，其没有办法只得同意。次日，李某某带着徐1、徐1的老婆并让其和其老婆一起到杨行的一家银行。当天，李某某还带了一个年纪稍大的女子。在银行里，李某某让其和其老婆担保签了一张30万元的借条给李某某。李某某当时说这是平之前的10万元的债务，徐1连本带息只要还30万元。后来，李某某等人去法院起诉要求归还85万元。2014年1月24日，其在陈川路的家中被李某某及其带来的两名男子以讨债为由打了，李某某先打了其眼角一拳，两名男子也对其拳打脚踢。当时，李某某还骂骂咧咧说徐1不见了，要其还钱，不然要其好看。其从屋里拿了两根竹竿将他们吓走。随后，其还报了警。6、上海市公安局宝山分局调取的《报警记录》，证实徐某2因其儿子徐1欠债，被债权人上门讨债并被殴打，对方共三人，民警当场时，对方已逃逸。(六)2014年1月，被害人钱某向被告人李某某及黄伟伟实际借款18.4万元，被告人李某某及黄伟伟以高利贷行规需要打翻倍借条为由，诱骗钱某签下25万元的借条。2014年3月，钱某再次向被告人李某某、顾某某、赵某某实际借款共计18万元，被告人李某某、顾某某、赵某某以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让钱某向顾某某和赵某某分别签下30万元的借条，并分别进行了银行虚假走账。后，被告人李某某、顾某某、赵某某及黄伟伟等人至法院提起民事诉讼，四人共计执行得款81.9799万元，其中被告人顾某某、赵某某分别执行得款28.6304万元。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实：1、被害人钱某的供述及辨认笔录，证实2014年1月，其经人介绍向李某某和黄伟伟借款20万元，借一个月。根据李某某的要求，其给黄伟伟打了10万元的借条，给李某某打了15万元的借条，李某某说借款10万元，一个月利息8,000元，如果按时还钱就不会多要，如果没有按时还钱，要按照借条的25万元来收账。当天下午，李某某和黄伟伟带着其去杨行的一家建设银行走了25万的银行流水。其根据李某某的要求取出5万元现金交给了李某某。当天，其又付了1.6万元利息给李某某。2014年3月，其因资金周转需要，提出向李某某借款20万元，借一个月。这次，李某某带了顾某某和赵某某两个人，李某某的意思上次的钱没用结清，这次借条必须要高打。李某某说借条要写给顾某某和赵某某，打两张借条，每张借条30万元。李说只要按时还钱，不会按照借条上的60万元要债的。其相信了就给顾某某和赵某某各打了30万元的借条。然后，李某某和顾某某、赵某某来到杨行的一家建设银行由顾某某和赵某某各转了30万元。然后，其根据李某某的要求将其中42万元取现，在其银行卡上留了18万元，在李某某的车上将钱交给了李某某。2014年4月，李某某就让黄伟伟出面向其催债85万元，其提出异议，说实际到手只有36.4万元，对方说其已经违约要按借条还钱。2015年，李某某、黄伟伟、顾某某、赵某某将其起诉至宝山法院要求偿还85万元，因对方有银行流水和借条，其败诉了。后来，其位于宝杨路的房产被冻结、拍卖，一半分给了其前妻，一半判给了这几个债主。2、钱某、李某某、顾某某、赵某某的银行卡交易明细，证实2014年1月10日，由李某某账户转账至钱某账户15万元，由黄伟伟银行卡转账至钱某账户10万元，当天取现7万元。2014年3月5日，顾某某、赵某某向钱某银行卡转账各30万元；当日，钱某银行卡取现42万元。3、借款协议书、收条、转账凭证、民事起诉状、民事判决书、上海国泰拍卖行有限责任公司保留价确认书、汇报函、结算清单、拍卖公告、拍卖成交确认书、上海增值税普通发票、宝山法院执行笔录、谈话笔录、代管款处理通知，证实被告人李某某、黄伟伟、顾某某、赵某某向法院提起诉讼，均获得胜诉。后对钱某房产进行拍卖，顾某某、赵某某各分别领款28.6304万元，黄伟伟领款10.0281万元，李某某领款14.6910万元，四名被告人共计执行得款81.9799万元。(七)2012年5月22日，被害人王某某向被告人李某某及李学明实际借款2.4万元，被告人李某某及李学明以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让王某某签下5万元的借条并进行银行虚假走账。2012年5月28日，王某某向被告人李某某、顾某某实际借款2.4万元，被告人李某某、顾某某以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让王某某签下5万元的借条并进行银行虚假走账。2013年10月，被害人王某某向被告人李某某及高云堂实际借款4万元，被告人李某某及高云堂以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让王某某签下10万元的借条并进行银行虚假走账。后，被告人李某某指使被告人顾某某、高云堂至法院提起民事诉讼。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实：1、被害人王某某的陈述及辨认笔录，证实2012年5月22日其向李学明借款3万元，是李某某带了一个叫李学明的人来转账给其，在杨行的一家建设银行转账给其5万元，现金取出，实际到手2.4万元(扣了一个月的利息六千元)。2012年5月底，其向李某某提出借款3万元，实际到手2.4万元，是李某某和顾某某带其去杨行的一家农业银行走的银行流水5万元，后来李某某还让其爷爷王德福在借条上签字，因其房产证上有其爷爷的名字。2013年10月，其向李某某借款4万元，2013年10月7日，李某某让其写了10万元的借条给高云堂，后来又到银行走了10万元的银行流水，高云堂没有来，是李某某拿高云堂的卡走账的，只给其留了4万元。一个月后，其无力还款，李某某曾带着高云堂到其家中讨债。后来，其被高云堂告上了法庭，还申请了财产保全，冻结了其名下的房产。其辨认出被告人李某某、顾某某及高云堂。2、被害人王某某的银行卡交易明细、李某某、李学明、顾某某、高云堂的银行卡交易明细，证实2012年5月22日，李某某建设银行转账到李学明建设银行5万元，再由李学明转到王某某的银行卡5万元，后随即被全部取现。2012年5月28日，王某某的农业银行卡被转入5万元，后于当日被取现4.99万元。2013年10月7日，高云堂的农业银行卡向王某某的农业银行卡内转账10万元，后于当日，先后被转账、取款共计9万元。3、《借款协议书》、民事起诉状、民事判决书，证实李学明、顾某某、高云堂按照被害人王某某写的相关借条向宝山法院起诉，后均获得法院判决被害人王某某偿还相应借款。(八)2015年2月，韩某某及其丈夫周阆峰向被告人李某某实际借款10万元，被告人李某某以高利贷行规需要打翻倍借条为由，诱骗韩某某、周阆峰签下40万元的借条并进行银行虚假走账。之后，被告人李某某陆续从韩某某处催讨得40余万元。2015年9月，韩某某、周阆峰向被告人李某某实际借款20万元，被告人李某某及高云堂以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让韩某某、周阆峰签下60万元的借条并进行相应金额的银行虚假走账。后，被告人李某某及高云堂要求韩某某归还了31.6万元，以结清该笔债务。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实：1、被害人韩某某的陈述及辨认笔录，证实2015年2月12日，其与丈夫周阆峰找李某某借款10万元。李某某通过其农业银行卡向其银行卡内转账40万元，并让其取现30万元还给李某某，其在转账10万元给周阆峰。李某某让去签了40万元的借款合同。借款人是其和周阆峰，约定2015年3月12日还款。后来，李某某一直向其和周阆峰催债，其向周阆峰的银行卡转款30余万元用于归还李某某。2015年9月，其和周阆峰向李某某、高云堂借款20万元。李某某和高云堂让其签了60万元的欠条，并通过农业银行走了60万元的流水，并让其取现40万元还给高云堂。随后，其转账给周阆峰20万元。借完钱后，李某某让其做房产抵押，但其没有同意。后来，其通过平安银行进行房产抵押贷款。贷款到账后，其联系周阆峰，由周阆峰联系李某某，李某某说再还款31.6万元给高云堂就可以结清该笔欠款。其立即转账给高云堂31.6万元还债。其辨认出被告人李某某、高云堂。2017年3月李某某找到其并让其和周阆峰在之前40万元借条上一起签名，约定于2017年5月底前全部归还40万元借款。到2017年6月，其通过银行转账又归还了李某某9万元，转完账李某某才把借款合同还给其。2、借款协议书、收条，证实2015年2月12日，韩某某、周阆峰向李某某借款40万元，收条金额为40万元；该借款协议书上显示“现定于2017年5月底钱全部归还欠款肆拾万元整，借款人韩某某、周阆峰，2017年3月2日”。3、韩某某、周阆峰的银行交易明细，证实2015年2月12日韩某某银行卡内收到40万元，当日即被取现30万元，当日，韩某某银行卡转账给周阆峰99,990元。此后，至2015年9月，韩某某共向周阆峰转款远超30余万元。2015年9月8日，韩某某银行卡收到转账60万元，当日取现40万元。2015年9月25日韩某某还给高云堂银行卡31.6万元。(九)2016年6月初，谭某向被告人李某某、朱某某实际借款13.05万元，被告人李某某、朱某某以高利贷行规需要打翻倍借条为由，让谭某签下30万元的借条并进行虚假银行走账，走账过程中，谭某按照被告人李某某的要求转账13万元给被告人顾某某，2016年7月，谭某向被告人李某某归还利息1.95万元，2016年8月，被告人李某某、朱某某等人至法院提起民事诉讼，要求谭某归还30万元。上述事实，除有被告人朱某某的当庭供述证实外，尚有经庭审质证属实的下列证据予以证实：1、被害人谭某的陈述及辨认笔录，证实2016年6月，其因资金周转不灵要借款，通过金某介绍认识了李某某。6月2日，其在杨泰路附近的一个洗车点和李某某碰面，朱某某也在场。当时，其和李某某提出要借款15万元。李某某说行规借15万元，借条必须翻倍打30万元，并说只要按时还钱不会按照30万元来要债。朱某某也在旁边帮腔。其就在李某某的车上写了30万元的借条，借款人是李某某和朱某某。借款期限一个月，担保人是金某。当天中午，在一家建设银行走了30万元的银行流水。当日，李某某和朱某某本来让其取现16.95万元给他们，其中1.95万元算第一个月的利息。但因其未带身份证，其只取现了4.99万元交给了李某某。李某某还给其了一张顾某某的银行卡卡号，让其转账13万元到顾某某的银行卡上，并让其写了一张还钱给顾某某的条子，写好条子后，李某某给了其1万元的现金。2016年7月，其还不出钱，其让担保人金某帮其还了一个月的利息给李某某。2016年8月，李某某和朱某某向宝山法院起诉要求其归还30万元欠款，还申请财产保全，导致其房产被查封。其辨认出被告人李某某和朱某某。2、证人金某的证言及出具的情况说明，证实其是谭某的朋友，其介绍谭某向李某某、朱某某借款。谭某要借款15万元，李某某称按照行规要写30万元的借条，后来到建设银行走了银行流水。之后，谭某还不出钱，其曾帮谭某归还李某某一个月的利息。3、起诉状、借款协议书、中国建设银行转账凭条、民事判决书、上海市不动产登记簿，证实2016年8月8日，李某某和朱某某向宝山法院起诉谭某、金某要求归还30万元欠款，还申请财产保全，导致谭某位于本市美安路XXX弄XXX号的房产被查封。4、谭某的中国建设银行卡交易明细，证实2016年6月2日，李某某向谭某银行卡内转账30万元；同日，谭某的银行卡取现4.99万元，并向顾某某的银行卡内转账13万元。5、公安机关出具的《工作情况》，证实各被告人的到案情况。本院认为，本案公诉机关指控系“套路贷”犯罪，而“套路贷”犯罪是以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱骗或迫使被害人签订相关借款等协议，通过虚增借贷金额等方式，形成虚假债务，并借助公证、仲裁、诉讼等方式或采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的犯罪。该类犯罪披着民间借贷的外衣，具有很强的隐蔽性，故在犯罪事实认定和证据采信上，既要审核单节犯罪事实指控证据的印证关系，还要综合公诉机关指控的多节犯罪事实的证据，进行纵向的印证，对于公诉机关指控的相关“套路贷”犯罪事实能够形成完整证据链条的，依法应予以认定。据此，综合本案被害人沈某1、吴某某、徐1等多名被害人的陈述及辨认笔录、证人证言、相关银行交易明细、借条、借款协议书、公证书、民事判决书等书证，部分被告人的在案供述等证据，已形成完整证据链条，足以认定被告人李某某纠集被告人朱某某、顾某某、张某某、赵某某、唐某某与庄顺华、黄伟伟、高云堂等人，组成以被告人李某某为主要纠集者，被告人朱某某、顾某某、赵某某、张某某、唐某某等人积极参加的较为固定的“套路贷”犯罪组织，该犯罪组织符合我国刑法关于犯罪集团的法定条件，依法应当认定为犯罪集团。被告人李某某“套路贷”犯罪集团，在向社会人员出借高利贷过程中，以民间借贷行规为名，采用诱骗、恐吓的方式，让借款人签订翻倍借条并进行相应金额虚假银行走账，通过反复平账操作，让借款在短期内迅速增加数倍乃至数十倍。尔后，被告人李某某通过指使被告人朱某某、顾某某、赵某某、张某某、唐某某及黄伟伟等人，以提起民事诉讼或由被告人李某某本人及他人以言语威胁、殴打等方式讨债，从而骗取或者勒索借款人财物。被告人李某某“套路贷”犯罪集团，有三名以上的组织成员，由首要分子李某某担任纠集者，且经常纠集在一起，以暴力、威胁及欺骗手段，在民间借贷过程中，多次实施敲诈勒索、诈骗等违法犯罪活动，具有恶势力犯罪为非作恶，欺压百姓的典型特征，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，符合恶势力的全部认定条件，依法应当认定为恶势力犯罪集团。其中，被告人李某某系该恶势力犯罪集团的首要分子，依法应对该恶势力犯罪集团的全部罪行承担相应的刑事责任。被告人朱某某、顾某某、赵某某等人在该恶势力犯罪集团首要分子被告人李某某的纠集下，多次积极参与相关“套路贷”犯罪，系李某某“套路贷”恶势力犯罪集团的重要成员，应对其直接参加的相关犯罪承担主犯的刑事责任。被告人张某某、唐某某明知被告人李某某等人经常纠集在一起是为了共同实施“套路贷”犯罪，仍按照纠集者的组织、策划、指挥参与“套路贷”犯罪活动，主要从事制作虚假银行走账、办理公证、申请执行等活动，依法应认定为恶势力犯罪集团的其他成员；被告人张某某、唐某某在共同犯罪中，参与了相关“套路贷”诈骗犯罪的多个阶段，所起作用并非次要作用，依法应对其所参与的共同犯罪承担主犯的刑事责任。故对各被告人及其辩护人提出的本案不属于恶势力犯罪集团犯罪及部分被告人应认定为从犯的相关辩护意见本院不予采纳。关于被告人李某某的犯罪事实和犯罪数额。本院认为，公诉机关指控被告人李某某对被害人沈某1、徐1实施敲诈勒索的犯罪事实有被害人沈某1、徐1的陈述及辨认笔录、证人证言、相关书证、被告人唐某某的在案供述、报警记录等证据予以印证，依法应予认定，相关犯罪数额，根据上述证据的印证关系，依法予以就低认定。公诉机关指控被告人李某某对被害人吴某某、王某某、韩某某等人以言语威胁、泼油漆等软暴力手段实施敲诈勒索犯罪的证据尚未达到确实充分的程度，本院不予认定；被告人李某某在对被害人吴某某、王某某、韩某某、钱某、谭某等人出借高利贷过程中，采用诱骗的方式，让借款人签订翻倍借条并进行相应金额虚假银行走账等方式，骗取上述被害人的财物，依法均应以诈骗罪定罪处罚。被告人李某某对上述被害人实施诈骗的犯罪数额，除骗取被害人王某某5万元的证据尚未达到确实充分的程度应从犯罪金额中扣除外，其余诈骗犯罪数额均有相关被害人陈述、相关银行交易流水、公证书、民事判决书等书证、相关被告人的在案供述等证据予以证实，依法应予认定。综上所述，被告人李某某敲诈勒索他人财物数额特别巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，依法应予处罚；被告人李某某诈骗他人财物数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚，被告人李某某在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。关于被告人朱某某的犯罪事实和犯罪数额。本院认为，公诉机关指控被告人朱某某诈骗被害人沈某1的犯罪事实和犯罪金额有被害人沈某1的陈述及辨认笔录、相关银行交易流水、公证书等书证、部分被告人的在案供述等证据予以印证，依法应予认定。公诉机关指控被告人朱某某诈骗被害人吴某某的犯罪事实和犯罪金额有被害人吴某某的陈述及辨认笔录、相关银行交易明细等书证、被告人朱某某的在案供述等证据予以印证，依法应予认定。关于被告人朱某某诈骗被害人谭某一节的犯罪事实和犯罪金额有被害人谭某的陈述及辨认笔录、证人金某的证言及出具的情况说明、相关银行交易明细、借款协议书等书证予以印证，依法应予认定。综上，被告人朱某某诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚。被告人朱某某在实施部分诈骗犯罪事实过程中，因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法可以比照既遂犯从轻处罚。关于被告人顾某某的犯罪事实和犯罪数额。本院认为，公诉机关指控被告人顾某某诈骗被害人沈某1、徐1、谭某财物的犯罪事实和犯罪数额均有相关被害人的陈述及辨认笔录、相关书证、部分被告人的在案供述等证据予以印证，依法均应予认定。公诉机关指控被告人顾某某诈骗被害人王某某的犯罪事实中除骗取被害人王某某5万元的证据尚未达到确实充分程度应从犯罪金额中扣除外，其余指控犯罪事实和犯罪金额均有被害人王某某的陈述、相关银行交易流水、借条、民事判决书等书证予以证实，亦符合该“套路贷”犯罪集团的惯常操作手法，依法应予认定。公诉机关指控被告人顾某某、赵某某参与诈骗被害人钱某财物的犯罪事实有被害人钱某的陈述及辨认笔录、相关银行交易明细、借款协议书、民事判决书等书证证实，应予认定；但公诉机关指控被告人顾某某、赵某某共谋诈骗被害人钱某财物的证据不足，被告人顾某某、赵某某诈骗被害人钱某的犯罪数额应分别计算。综上，被告人顾某某诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚。被告人顾某某在实施部分诈骗犯罪事实过程中，因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法可以比照既遂犯减轻处罚。关于被告人赵某某的犯罪事实和犯罪金额，本院认为，公诉机关指控被告人赵某某诈骗被害人沈某1、徐1财物的犯罪事实和犯罪数额均有相关被害人的陈述及辨认笔录、相关书证、部分被告人的在案供述等证据予以印证，依法均应予认定。公诉机关指控被告人顾某某、赵某某参与诈骗被害人钱某财物的犯罪事实有被害人钱某的陈述及辨认笔录、相关银行交易明细、借款协议书、民事判决书等书证证实，依法应予认定；但公诉机关指控被告人顾某某、赵某某共谋诈骗被害人钱某财物的证据不足，故被告人顾某某、赵某某诈骗被害人钱某的犯罪数额应分别计算。综上，被告人赵某某诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚。关于被告人张某某、唐某某的犯罪事实和犯罪数额，本院认为，公诉机关指控被告人张某某、唐某某诈骗被害人沈某1的犯罪事实和犯罪数额均有被害人沈某1的陈述及辨认笔录、相关书证、部分被告人的在案供述等证据予以印证，且被告人张某某、唐某某侦查阶段均做过有罪供述，依法均应予认定。综上，被告人张某某、唐某某诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法均应予处罚。被告人张某某、唐某某在实施诈骗犯罪过程中，因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法均可以比照既遂犯减轻处罚。被告人唐某某辩护人提出对被告人唐某某应认定犯罪中止的辩护意见缺乏事实和法律依据，本院不予采纳。关于被告人顾某某、赵某某、张某某、唐某某及其辩护人提出，上述被告人不具有诈骗犯罪主观故意的意见。本院认为，综合被告人顾某某、赵某某、张某某、唐某某的在案供述及多名被害人的陈述及辨认笔录、相关书证等证据，可以认定上述被告人对被告人李某某、朱某某实施“套路贷”诈骗的手法是明知的，且在明知的情况下，仍积极参与实施制作虚假银行走账、办理公证、申请执行或提起民事诉讼等行为，依法应认定上述四名被告人具有伙同他人实施诈骗的主观故意。另，在案证据证实被告人唐某某在向被害人沈某1出借资金前，与沈某1并不认识，其应被告人李某某、朱某某的要求以其名义向沈某1出借资金以平账，被告人唐某某参与了制作虚假银行走账、办理借款公证及申请执行等该次“套路贷”犯罪的完整过程，依法应认定被告人唐某某具有伙同他人实施诈骗的主观故意，故对相关被告人及其辩护人的辩护意见本院不予采纳。综上所述，为保护公民人身和财产权利不受侵犯，维护社会治安秩序，依据《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十三条、第二十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人李某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币三百万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二百万元，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币五百万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月9日起至2037年10月8日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。)二、被告人朱某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币一百万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月9日起至2029年10月8日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。)三、被告人顾某某犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币八十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月9日起至2026年10月8日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。)四、被告人赵某某犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月7日起至2024年11月6日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。)五、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月12日起至2023年4月11日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。)六、被告人唐某某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月6日起至2024年11月5日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。)七、责令被告人李某某、朱某某、顾某某、赵某某退赔各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  项群军审 判 员  杨 婷人民陪审员  周月霞二〇一九年六月二十七日书 记 员  范楠楠附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。