江苏省灌云县人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0723刑初47号公诉机关江苏省灌云县人民检察院。被告人周红，女，1970年8月12日出生于江苏省连云港市海州区，汉族，初中文化，个体，租住连云港市赣榆区，户籍地连云港市海州区。被告人周红因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月15日被连云港市公安局连云分局刑事拘留，同年9月17日由连云港市连云区人民检察院批准逮捕，同日由连云港市公安局连云分局执行逮捕。现羁押于连云港市看守所。辩护人孙加庆，江苏成器律师事务所律师。被告人沈某某，男，出生于江苏省连云港市连云区，汉族，大专文化，现住浙江省嘉兴市南湖区,户籍地连云港市连云区。被告人沈某某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月9日被连云港市公安局连云分局刑事拘留，同年4月15日被该局取保候审，2018年10月11日经灌云县人民检察院决定取保候审，2019年6月12日经本院决定逮捕，同日由连云港市公安局连云分局执行逮捕。现羁押于连云港市看守所。指定辩护人江树春，江苏法哲律师事务所律师。灌云县人民检察院以灌检刑二刑诉(2019)2号起诉书指控被告人周红、沈某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月22日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。灌云县人民检察院指派检察员马承杰出庭支持公诉，被告人周红及其辩护人孙加庆、被告人沈某某及其指定辩护人江树春到庭参加诉讼。期间因灌云县人民检察院建议，本案延期审理一次。现已审理终结。江苏省灌云县人民检察院指控：2012年9月，被告人周红为非法吸收资金，指使被告人沈某某成立连云港嘉赢房产经纪有限公司。公司成立后被告人周红、沈某某通过口口相传等方式向社会公众宣传其投资理财项目，以月息2分至2.5分不等为诱饵，向存款人出具《个人借款/担保合同》和《借据》的方式，向许某甲、刘某甲等28人吸收资金共计人民币247万余元。所吸收资金交由被告人周红使用，被告人沈某某以利息差的形式获取提成20万余元。公诉机关认为，被告人周红、沈某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周红、沈某某对起诉书指控非法吸收公众存款的犯罪事实和罪名无异议，未提出辩解。被告人周红的辩护人提出如下辩护意见：1、对被告人周红构成非法吸收公众存款罪没有异议；2、被告人系坦白；3、被告人无前科劣迹。被告人沈某某的辩护人提出如下辩护意见：1、对本案定性为非法吸收公众存款罪无异议。2、被告人沈某某系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。3、被告人沈某某系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。4、被告人沈某某系初犯。综上，建议对被告人沈某某适用缓刑。经审理查明：2012年9月，被告人周红为非法吸收资金，指使被告人沈某某成立连云港嘉赢房产经纪有限公司。公司成立后被告人周红、沈某某通过在公司门前显示屏播放标语、亲友介绍、口口相传等方式向社会公众宣传其投资理财项目，截止2014年9月，被告人周红、沈某某向许某甲、刘某甲等20余人吸收资金共计人民币247万余元。所吸收资金均由被告人周红使用，被告人沈某某以利息差的形式获取提成人民币20万余元。另查，被告人周红名下丘号为02471151-130、02471061-2房屋、被告人沈某某名下丘号为01861216-11房屋已被连云港市公安局连云分局查封。上述事实，被告人周红、沈某某在开庭审理过程中亦无异议，且有未到庭被害人秦某、姚某、于某等人的陈述，未到庭证人沈某、谷某、周某的证言，借款合同、借据，嘉赢公司工商登记资料，查询、调取银行资料，房产信息，户籍证明，发破案报告，抓获经过等证据证实，足以认定。对被告人周红的辩护人提出的“被告人系坦白、无前科劣迹”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。对被告人沈某某的辩护人提出的“被告人周红星系自首、从犯、系初犯”的辩护意见，与本院查明的事实一致，本院予以采纳。对被告人沈某某的辩护人提出的“建议对被告人沈某某适用缓刑”的辩护意见，理由不能成立，本院不予采纳。本院认为，被告人周红、沈某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。公诉机关指控被告人周红、沈某某犯非法吸收公众存款罪成立，本院予以支持。被告人周红在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人沈某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，本院依法予以减轻处罚。被告人沈某某案发后主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，本院依法予以减轻处罚。被告人周红到案后如实供述犯罪事实，系坦白，本院依法予以从轻处罚。被告人周红、沈某某的违法所得，依法责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第六十七条第一、三款，第五十二条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币六万元。(主刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月15日起至2021年10月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、被告人沈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五万元。(主刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月12日起至2020年8月4日止。期间取保候审的，刑期的终止日顺延。罚金限判决生效后十日内缴纳）。三、被告人沈某某违法所得人民币20万元予以追缴，上交国库。四、责令被告人周红、沈某某于本判决生效后三十日内退赔被害人许某某经济损失人民币30000元、退赔被害人刘某某经济损失人民币167000元、退赔被害人李某某经济损失人民币27200元、退赔被害人曹某某经济损失人民币44000元、退赔被害人雷某某经济损失人民币25400元、退赔被害人江某某经济损失人民币13000元、退赔被害人刘某某经济损失人民币27900元、退赔被害人邓某某经济损失人民币28500元、退赔被害人唐某某经济损失人民币50000元、退赔被害人李某某经济损失人民币20000元、退赔被害人陈某某经济损失人民币30000元、退赔被害人张某某经济损失人民币152000元、退赔被害人管某某经济损失人民币22200元、退赔被害人秦某某经济损失人民币100000元、退赔被害人苏某某经济损失人民币32200元、退赔被害人于某某经济损失人民币48800元、退赔被害人刘某某经济损失人民币59600元、退赔被害人王某某经济损失人民币70000元、退赔被害人冷某某经济损失人民币174000元、退赔被害人刘某某经济损失人民币17600元、退赔被害人徐某某经济损失人民币368000元、退赔被害人范某某经济损失人民币40000元、退赔被害人张某某经济损失人民币59900元、退赔被害人许某某经济损失人民币125000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 涛人民陪审员  孙千祝人民陪审员  侍天民二〇一九年六月二十五日书 记 员  陈俊铭法律条文附录一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。