上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初1511号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人戴某某，男，1984年7月23日出生，汉族，户籍地上海市徐汇区。辩护人俞玮月，上海思义律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检二部刑诉[2019]1121号起诉书指控被告人戴某某犯诈骗罪，于2019年4月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员林某、崔某出庭支持公诉，被告人戴某某、辩护人俞玮月到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2016年3月间，被害人俞某经王某(另案处理)介绍至被告人戴某某处借款平账，戴某某通过签订虚高借条、制造银行流水等方式，垒高借款金额至人民币90万元(以下币种同)。走账后，俞某账户内的人民币40余万元被转回至戴某某处，30万元被转至王某处用于平账，俞某实际未得到钱款。后被告人戴某某多次指使蔡某某等人向被害人俞某追讨上述借款及利息。2018年9月8日，被告人戴某某被公安机关抓获，其到案后如实供述上述基本犯罪事实。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了被害人陈述、证人证言、微信、支付宝转账记录、银行账户记录、案发经过等证据，公诉机关认为，被告人戴某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪；戴某某系犯罪未遂，可比照既遂犯从轻或减轻处罚；戴某某能如实供述犯罪事实，可依法从轻处罚。建议判处戴某某三年以上六年以下有期徒刑。被告人戴某某对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，被告人戴某某为被害人俞某实际支出46万元；戴某某未采取催讨行为，也没有通过诉讼方式实现债权，更没有采取强制性手段向俞某催讨债权；戴某某没有涉及其他套路贷，在量刑时与有规模的套路贷应有所区别；戴某某没有造成严重后果，到案后如实供述犯罪事实；建议法庭对戴某某减轻处罚。经审理查明，2016年3月，因俞某无法归还王某的借款，遂通过王某介绍向被告人戴某某借款进行平账，被告人戴某某通过制造虚假银行交易流水的方式将俞某的借款金额垒高至90万元，其中，30万元汇入王某指定账户用于平账，43.99万元经走账后回转至戴某某账户。之后，被告人戴某某指使蔡某某等人向余丽催讨上述借款本息。2017年11月，被害人俞某向公安机关报案，同年12月，上海市公安局浦东分局对俞某被骗案立案侦查。2018年9月8日，被告人戴某某在上海市北翟路被抓获，戴某某到案后如实供述了上述事实经过。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人俞某的陈述，证实2015年11月因消费过度需要借款来归还信用卡欠款，遂通过朋友介绍向王某借款5万元，借款期限为1个月，王某提出利息需要3万元，借款额即为8万元，但要签署的借款合同的金额为16万元，同时告知实际还款只要5万元，俞某表示同意，之后通过走账16万元再取现方式，俞某拿到5万元，再交付了中介服务费4万元后最终实际获得1万元。2个月后，王某带俞某至戴某某处平账，戴某某称可以借款50万元，期限为2个月，到期无法归还50万元需要还款100万元，俞某表示同意，之后戴某某转账给俞某90万元，俞某按照指示将50万元转入戴某某指定账户，另30万元转入王某指定账户，另10万元柜面取现后交给王某。2017年1月通过赵某某向一男子借款7万元用于归还戴某某上述借款的利息，该7万元最终是划入赵某某指定账户；2017年2月又通过蔡某某向柳某某借款5万元用于归还戴某某借款利息，该5万元取现后交给了蔡某某。之后，又通过柳某某介绍至唐菲处借款。因债务不断被垒高，网贷公司不断催讨债务，在家人的帮助下俞某于2017年11月向公安机关报案。2、证人王某的证言，证实2015年年底，王某通过张昕借给俞某钱款16万元，借款期限为3个月，利息为3%；1个月后王某本人又出借给俞某12万元，借款期限为2个月，利息为3%；借款期限到期后，俞某无力归还欠款，又提出借款20、30万元，王某将俞某介绍给戴某某；一星期后俞某称已从戴某某处借得钱款，归还给王某上述借款28万元的本息共30万元，30万元划入王某妻子瞿文静账户。3、证人蔡某某的证言，证实2017年2月初某日根据戴某某的指示安排，与俞某一起至柳某某处借款5万元，柳某某将5万元转入俞某账户后，俞某柜面提现3万元当场交还给柳某某，另2万元由蔡某某提现后，将其中5,000元交给柳某某作为利息，7,000元蔡某某微信转账给柳某某作为借款手续费，7,000元提现交给戴某某，蔡某某从中获利1,000元。经蔡某某辨认，2017年1月23日微信转账给戴某某的1万元是蔡某某替俞某支付给戴某某的借款利息。4、证人柳某某的证言，证实2017年2月7日通过朋友蔡某某介绍出借5万元给俞某，后发现俞某的资信有问题即通知俞某要求归还借款，经商榷最终同意出借给俞某3万元，故俞某当天取现2万元归还给柳。3月10日左右俞某归还了借款3万元并支付利息2,500元。5、证人赵某某的证言，证实2017年2月戴某某通过俞某向徐某某借款7万元来归还俞某向戴某某的借款，具体由赵某某操办；徐某某转账给俞某7万元，俞某又将钱款转至赵某某母亲董月华账户，赵某某再将钱款转至戴某某账户。经赵某某确认，2017年1月14日董月华账户转账给戴某某父亲戴伟账户5万元，该5万元是徐某某转给赵某某的，1月16日俞某将6.9万元转入董月华账户，赵某某将该6.9万元转入徐某某账户，俞某实际仅获取1,000元，(公安人员向赵某某出示董月华账户，显示董月华账户向徐某某账户转款为6.6万元)，赵某某称另3,000元是给徐某某现金。6、证人徐某某的证言，证实2017年1月在朋友赵某某的介绍下出借给俞某钱款7万元；当日还转账给赵某某的5万元是出借给戴某某的；1月16日收到的6.6万元记不清是赵某某的还款还是赵某某代戴某某归还的借款。7、银行账户交易明细、微信转账记录，证实：戴某某账户于2016年3月17日16：43转账收到90万元，该账户于当日16：44存入俞某账户90万元，当日该账户现存4万元；次日，该账户从张凯臣账户收到资金8笔合计金额为39.99万元。2016年3月17日俞某的银行账户(工行账户，尾号为1149)收到戴某某账户存入90万元，当日该账户转入“张*臣”账户50万元，存入“瞿*静”账户30万元，取现10万元。2017年1月23日蔡某某通过微信转账支付给戴某某1万元。董月华尾号为2486的银行账户于2017年1月14日收到徐某某5万元，当日该账户转入戴伟账户5万元；2017年1月16日，该账户从俞某账户收到6.9万元，当日该账户汇入徐某某账户6.6万元。徐某某的银行账户于2017年1月13日汇入俞某账户7万元。8、上海市公安局浦东分局陆家嘴分区指挥部出具的案发经过。浦东分局洋泾派出所出具的抓获经过，证实被告人戴某某的到案情况。本院认为，被告人戴某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财43.99万元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人戴某某系累犯，依法从重处罚；戴某某诈骗犯罪系未遂，且到案后能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。鉴于本案是起套路贷案件，戴某某所实施的诈骗行为是其中的一环，且戴某某的犯罪金额接近数额特别巨大，对戴某某不宜减轻处罚。辩护人所提减轻处罚的意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人戴某某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2023年9月7日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苏 琼审 判 员  康 英人民陪审员  孙根祥二〇一九年六月二十八日书 记 员  吴 裕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。