上海市青浦区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0118刑初1527号公诉机关上海市青浦区人民检察院。被告人张行观。辩护人薛丽，上海闰德律师事务所律师。被告人张朝辉。被告人刘金星。辩护人李华文，上海和基律师事务所律师。辩护人尹海山，上海康程律师事务所律师。被告人赖宗华。辩护人朱福昌，上海通解律师事务所律师。被告人鲍某某。辩护人何晓聿，上海通解律师事务所律师。被告人杨某。辩护人赵鹏，上海明伦律师事务所律师。被告人陈某某。辩护人丁书洪，上海东炬律师事务所律师。上海市青浦区人民检察院以沪青检二部刑诉[2018]54号起诉书指控被告人张行观、张朝辉、刘金星犯集资诈骗罪，被告人赖宗华、鲍某某犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、被告人杨某、陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市青浦区人民检察院指派检察员王胜出庭支持公诉，被告人张行观及其辩护人薛丽、被告人张朝辉、被告人刘金星及其辩护人李华文、尹海山、被告人赖宗华及其辩护人朱福昌、被告人鲍某某及其辩护人何晓聿、被告人杨某及其辩护人赵鹏、被告人陈某某及其辩护人丁书洪到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关建议本院延期审理1次。现已审理终结。上海市青浦区人民检察院根据被告人张行观、张朝辉、刘金星、赖宗华、鲍某某、杨某、陈某某的供述笔录，证人李某甲、程某某、赖某某、嵇某某、王某甲、周某某、李甲、马某甲、李某乙、刘某甲、林某、马某乙、王甲、黄某某、梁某的证言笔录，辨认笔录，刑事判决书，上海某甲电子商务有限公司工商登记材料，周口某乙电子商务有限公司工商登记材料，上海市公安局嘉定分局对“成谋商城”立案决定书，电话记录，上海鹤首电子商务有限公司工商资料，投资人徐某某、刘某乙、王某乙等人的报案材料，调查表，支付宝、微信交易记录，银行交易记录，上海市公安局扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、调取证据通知书、调取证据清单，电脑主机、账薄册，上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所司法鉴定意见书，上海市司法会计中心有限公司司法会计鉴定意见书等证据指控：被告人张行观、张朝辉、刘金星分别参与经营过“万家购物”、“成谋商城”、“858同城网”、“瑞丰商城”等所谓“高额返利”的互联网促销平台，三人明知此类网站经营模式违背市场经济规律，难以维持，最终导致投资人巨额损失。其中，“万家购物”被司法机关定性为传销组织，“成谋商城”被公安机关立案侦查。2016年1月开始，被告人张行观、刘金星等人共同经营上海鹤首电子商务有限公司（注册地上海市青浦区沪青平公路9565号1幢2层F区218室），以“高额返利”的网络平台“众和乐购”为媒介，通过招商会、自我宣传或口口相传等方式，由全国各地的区域代理、招商经理招揽会员，承诺在平台交易并充值所谓“消费金额”后即可每天返还积分并折现，最终500天内即能累计获得所充金额6.25倍的高额回报的方式，骗取社会公众资金转入张行观等人实际控制的梁某、李某丙及其本人、公司账户，用于支付本息、进行挥霍等。其中，各区域代理、招商经理从本人及下属代理发展的会员充值金额中获取提成。经鉴定，截止2017年2月，被告人张行观、刘金星等人发展会员36,000余名，并从2,401名会员中骗取资金人民币2.4亿余元（以下币种均为人民币），因平台资金链断裂无法支付后，扣除已支付的本息，造成被害人徐卫水等实际损失计2,400余万元。被告人张朝辉在担任“众和乐购”浙江省三门县区域代理期间，通过本人及下属招商代理骗取会员向平台充值金额3,877万余元，扣除支付的本息，造成被害人实际损失232万余元，自2017年1月开始，其还担任“众和乐购”财务监管人员。被告人赖宗华在担任“众和乐购”浙江省临海市区域代理期间，通过本人及下属招商代理发展会员充值金额380万余元。被告人鲍某某在担任“众和乐购”浙江省义乌市区域代理期间，通过本人及下属招商代理发展会员充值金额458万余元。被告人杨某在担任“众和乐购”河南省新县区域代理期间，通过本人及下属招商代理发展会员充值金额415万余元。被告人陈某某在担任“众和乐购”山东省兖州市区域代理期间，通过本人及下属招商代理发展会员充值金额208万余元。被告人鲍某某、杨某、陈某某到案后如实交代了上述犯罪。上海市青浦区人民检察院还根据被告人张行观、张朝辉、赖宗华、鲍某某的供述笔录，证人李某甲、程某某、马某甲、赖某某、郑某、李某丙、吴某某、汪某某、刘某丙、文某、王某丙、马某丙、陈某甲、蒋某某、王乙的证言笔录，浙江省临海市人民检察院起诉书，浙江省临海市人民法院刑事判决书，上海市司法会计中心有限公司司法会计鉴定意见书，投资人李甲、金某某、王某甲、张某、汪某等人的报案材料，辨认笔录，协议书，银行交易明细，案发及抓获经过，户籍信息等证据指控：被告人张行观、张朝辉、赖宗华在明知“众和乐购”资金链断裂后投资人损失惨重的情况下，为挽回所谓“损失”，又伙同李某甲、程某某（另案处理）等人于2017年3月开始在浙江省临海市共同经营“众盟商城”网络平台，采用与“众和乐购”相同的经营模式继续骗取社会公众资金。2017年3月至7月间，被告人张行观、张朝辉、赖宗华等人先后向被害人李甲等100多名社会不特定人员骗取资金2,200余万元，资金链断裂后，扣除已支付的本息，造成被害人实际损失计400余万元。其中，被告人赖宗华为“众盟商城”经营提供场地等帮助，并继续担任临海区域代理，从中获利。期间，被告人鲍某某为挽回所谓“损失”，继续担任“众盟商城”浙江省义乌市区域代理，骗取社会公众资金88万余元，扣除已支付的本息，造成被害人实际损失22万余元。另，被告人张行观、张朝辉于2017年12月26日向公安机关投案。被告人刘金星于2018年1月2日被公安机关抓获到案。被告人赖宗华于2018年3月29日向公安机关投案。被告人杨某、陈某某于2018年3月30日向公安机关投案。被告人鲍某某于2018年4月2日向公安机关投案。综上，公诉机关认为，被告人张行观、张朝辉在参与经营“众和乐购”、“众盟商城”期间，被告人刘金星在参与经营“众和乐购”期间，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人赖宗华、鲍某某、杨某、陈某某在参与经营“众和乐购”期间，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赖宗华、鲍某某在参与经营“众盟商城”期间，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其中赖宗华集资数额特别巨大，鲍某某集资数额较大，均应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人赖宗华、鲍某某在判决宣告前犯二罪，应当数罪并罚。在“众和乐购”共同犯罪过程中，被告人张行观、刘金星起主要作用，系主犯，被告人张朝辉、鲍某某、赖宗华、杨某、陈某某起次要作用，系从犯；在“众盟商城”共同犯罪中，被告人张行观、张朝辉起主要作用，系主犯，被告人赖宗华、鲍某某起次要作用，系从犯，对于从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人鲍某某、杨某、陈某某主动到案后如实供述参与“众和乐购”非法吸收公众存款犯罪，系自首，可以减轻或者从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十九条、第六十七条第一款之规定，依法审判。被告人张行观及其辩护人对公诉机关指控的基本事实和罪名均持异议，被告人张行观辩解关于“众和乐购”，其在企业规定的模式下工作，该模式不是非法平台，是合法的；关于“众盟商城”，其仅仅帮忙咨询，没有工资没有职务也没有获利；辩护人提出不管是“众和乐购”还是“众盟商城”，被告人张行观均没有非法占有的主观故意，且在其中的作用较小，故公诉机关指控的集资诈骗罪不能成立，且被告人张行观应当认定为从犯。被告人张朝辉对公诉机关指控的事实没有异议，但对指控的集资诈骗罪的罪名持有异议，辩解没有非法占有的主观故意，应当构成非法吸收公众存款罪。被告人刘金星及其辩护人对公诉机关指控的基本事实均无异议，但对指控的集资诈骗罪名均持异议。被告人刘金星认为自己没有非法占有的主观故意；辩护人提出：1、公诉机关提供的证据不能证实被告人刘金星在经营“众和乐购”的过程中在主观上有非法占有的故意，在客观上有虚构事实或者隐瞒真相的行为，公诉机关指控被告人刘金星犯集资诈骗罪不能成立；2、被告人刘金星具有自首情节，且系初犯，建议法庭以非法吸收公众存款罪从轻处罚。被告人赖宗华及其辩护人对公诉机关指控的基本事实和罪名均有异议。被告人赖宗华对公诉机关指控的“众和乐购”部分的基本事实没有异议，但对指控的“众盟商城”部分持有异议，辩解自己除了将房屋出租给“众盟商城”之外没有参加任何活动；辩护人提出：1、“众和乐购”部分，被告人赖宗华投案后作了如实供述，应当认定为自首；2、“众盟商城”部分，被告人赖宗华的行为仅仅是提供了场所，其无法判断他人的行为，也没有参与，现有证据不足以证实其参与“众盟商城”的共同经营，故该节事实应当拉掉；3、被告人赖宗华在“众和乐购”中系从犯，且系初犯，建议法庭对其当事人从轻、减轻处罚并宣告缓刑。被告人鲍某某及其辩护人对公诉机关指控的基本事实和非法吸收公众存款罪不持异议，但对集资诈骗罪持有异议。被告人鲍某某辩解其在“众盟商城”只是区域代理，并没有诈骗故意，不应构成集资诈骗罪；辩护人提出：1、被告人鲍某某对互联网经济一窍不通，因为认知上的误解才参与其中，主观上没有非法占有的故意，不构成集资诈骗罪；2、被告人鲍某某具有自首情节，且系从犯，建议法庭对其当事人以非法吸收公众存款罪定罪减轻处罚并适用缓刑。被告人杨某及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，辩护人以其当事人系自首、从犯，自身也是受害人为由建议法庭减轻处罚并适用缓刑。被告人陈某某及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，辩护人以其当事人系自首、从犯、初犯为由建议法庭减轻处罚。经审理查明：一、众和乐购部分2016年1月开始，被告人张行观、刘金星等人共同经营上海鹤首电子商务有限公司（注册地上海市青浦区沪青平公路9565号1幢2层F区218室），以“高额返利”的网络平台“众和乐购”为媒介，通过招商会、自我宣传或口口相传等方式，由全国各地的区域代理、招商经理招揽会员，承诺在平台交易并充值所谓“消费金额”后即可每天返还积分并折现，最终500天内即能累计获得所充金额6.25倍的高额回报的方式，非法吸收社会公众资金转入张行观等人实际控制的梁某、李某丙及其本人、公司账户。其中，各区域代理、招商经理从本人及下属代理发展的会员充值金额中获取提成。经鉴定，截止2017年2月，被告人张行观、刘金星等人发展会员36,000余名，并从2,000余名会员中吸收资金2亿余元，后因平台资金链断裂造成投资人实际损失计2,400余万元。被告人张朝辉在担任“众和乐购”浙江省三门县区域代理期间，通过本人及下属招商代理发展会员向平台充值金额3,877万余元，造成投资人实际损失232万余元，自2017年1月开始，其还担任“众和乐购”财务监管人员。被告人赖宗华在担任“众和乐购”浙江省临海市区域代理期间，通过本人及下属招商代理发展会员充值金额380万余元。被告人鲍某某在担任“众和乐购”浙江省义乌市区域代理期间，通过本人及下属招商代理发展会员充值金额458万余元。被告人杨某在担任“众和乐购”河南省新县区域代理期间，通过本人及下属招商代理发展会员充值金额415万余元。被告人陈某某在担任“众和乐购”山东省兖州市区域代理期间，通过本人及下属招商代理发展会员充值金额208万余元。被告人张朝辉、刘金星、赖宗华、鲍某某、杨某、陈某某到案后如实交代了上述事实。二、众盟商城部分2017年3月，被告人张行观、张朝辉、赖宗华伙同李某甲、程某某（均已判刑）等人在浙江省临海市共同经营“众盟商城”网络平台，采用与“众和乐购”相同的经营模式非法吸收社会公众存款。2017年3月至7月间，被告人张行观、张朝辉、赖宗华等人先后向投资人李甲等100多名社会不特定人员吸收资金2,200余万元，资金链断裂后造成经济损失至少300万元。其中，被告人赖宗华为“众盟商城”经营提供场地等帮助，并继续担任临海区域代理，从中获利。期间，被告人鲍某某担任“众盟商城”浙江省义乌市区域代理，吸收社会公众存款88万余元，造成实际损失22万余元。被告人张朝辉、鲍某某到案后如实供述了上述事实。另查明，被告人张行观、张朝辉于2017年12月26日向公安机关投案。被告人刘金星于2018年1月2日被公安机关抓获到案。被告人赖宗华于2018年3月29日向公安机关投案。被告人杨某、陈某某于2018年3月30日向公安机关投案。被告人鲍某某于2018年4月2日向公安机关投案。以上事实，有被告人张行观、张朝辉、刘金星、赖宗华、鲍某某、杨某、陈某某的供述笔录，证人李某甲、程某某、赖某某、嵇某某、王某甲、周某某、李甲、马某甲、李某乙、刘某甲、林某、马某乙、王甲、黄某某、梁某、郑某、李某丙、吴某某、汪某某、刘某丙、文某、王某丙、马某丙、陈某甲、蒋某某、王乙的证言笔录，辨认笔录，刑事判决书，电话记录，上海鹤首电子商务有限公司工商资料，投资人徐某某、刘某乙、王某乙、李甲、王某甲、张某、汪某等人的报案材料，调查表，支付宝、微信交易记录，银行交易记录，上海市公安局扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、调取证据通知书、调取证据清单，电脑主机、账薄册，上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所司法鉴定意见书，上海市司法会计中心有限公司司法会计鉴定意见书，浙江省临海市人民检察院起诉书，浙江省临海市人民法院刑事判决书，协议书，银行交易明细，案发及抓获经过，户籍信息等证据证明，并经庭审查证属实，被告人亦作了供述。本院认为，被告人张行观、张朝辉、刘金星、赖宗华、鲍某某、杨某、陈某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法均应予惩处。在“众和乐购”部分的共同犯罪过程中，被告人张行观、刘金星起主要作用，系主犯，被告人张朝辉、赖宗华、鲍某某、杨某、陈某某起次要作用，均系从犯；在“众盟商城”部分的共同犯罪过程中，被告人张行观、张朝辉起主要作用，系主犯，被告人赖宗华、鲍某某起次要作用，系从犯，对于从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人张朝辉、鲍某某、杨某、陈某某犯罪以后自动投案，并如实供述了自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人刘金星到案后如实供述了自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人赖宗华、鲍某某、杨某、陈某某犯非法吸收公众存款罪的犯罪罪名及关于区分主从犯、认定被告人鲍某某、杨某、陈某某系自首的公诉意见正确，本院均予以确认。关于被告人及其辩护人针对集资诈骗罪提出证据不足的辩解和辩护意见，本院认为，因现有证据不足以证实被告人张行观、张朝辉、刘金星、赖宗华、鲍某某具有非法占有的主观故意，故集资诈骗部分的指控无法成立，本院采纳被告人及辩护人的上述辩解及辩护意见，本案一并定性为非法吸收公众存款罪。关于被告人张行观的辩护人提出其当事人应当认定为从犯的辩护意见，经查，在本案指控的犯罪事实中，被告人张行观以经营者的身份参与非法吸收公众存款，所起作用明显，故无法认定为从犯，对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人刘金星的辩护人提出其当事人系自首的辩护意见，经查，被告人刘金星系在交警支队办理车辆违章时被交警发现其系网上在逃人员后将其移交至派出所，故被告人刘金星不符合自首中“自动投案”的要求，不构成自首，对于辩护人自首的辩护意见，本院不予采纳，但鉴于被告人刘金星到案后如实供述了自己的罪行，本院依法对其从轻处罚。关于被告人赖宗华及其辩护人提出未参与“众盟商城”的辩解及辩护意见，经查，证人程某某、马某甲、赖某某等人的证言均证实了被告人赖宗华曾经参与“众盟商城”的经营，赖宗华到案后亦作过与指控事实一致的供述，故对于上述辩解及辩护意见，本院不予采纳；关于辩护人提出其当事人系自首的辩护意见，因被告人赖宗华对非法吸收公众存款的大部分事实不予供认，故无法认定为自首，本院不予采纳辩护人关于自首的辩护意见，但辩护人以从犯为由建议法庭从轻处罚的辩护意见，于法不悖，本院予以采纳。关于被告人鲍某某、杨某、陈某某的辩护人分别以其当事人系自首、从犯等为由建议法庭减轻处罚的辩护意见，本院均予以采纳，但辩护人关于缓刑的辩护意见，本院综合本案的事实、性质和情节，不予采纳。为维护国家金融管理秩序，保障国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张行观犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月26日起至2026年12月25日止；罚金应于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）二、被告人张朝辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月26日起至2023年12月25日止；罚金应于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）三、被告人刘金星犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月2日起至2026年1月1日止；罚金应于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）四、被告人赖宗华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月29日起至2021年9月28日止；罚金应于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）五、被告人鲍某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月2日起至2020年4月1日止；罚金应于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）六、被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月30日起至2019年8月29日止；罚金应于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）七、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月30日起至2019月6月29日止；罚金应于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）八、违法所得的一切财物予以追缴并发还集资参与人，不足部分责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  姚丽萍人民陪审员  袁 曙人民陪审员  王丽华二〇一九年六月二十四日书 记 员  陆 敏附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。