海南省陵水黎族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）琼9028刑初73号 公诉机关陵水黎族自治县人民检察院。 被告人王高阳，男，1984年2月14日出生于陵水黎族自治县（以下简称陵水县），公民身份号码×××，汉族，大学本科文化，个体经营，户籍所在地陵水县，现住户籍所在地。因本案于2018年3月29日被陵水县公安局传唤，因涉嫌犯诈骗罪，于2018年3月30日被陵水县公安局刑事拘留，2018年5月5日被陵水县公安局执行逮捕。现羁押于陵水县看守所。 辩护人庞国常，广东群立弘律师事务所律师。 陵水县人民检察院以陵检公诉刑诉[2019]77号起诉书指控被告人王高阳犯诈骗罪，于2019年3月29日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2019年5月13日、5月21日公开开庭审理了本案。陵水县人民检察院指派检察官杨宝英、书记员符芳菲出庭支持公诉，被害人符某1、被告人王高阳及其辩护人庞国常到庭参加诉讼。现已审理终结。 陵水县人民检察院指控，2017年3月至2018年3月期间，被告人王高阳采取虚构投资项目的方式，以高额回报为诱饵，骗取符某1、李某、陈某等13人资金共计人民币1900692.52元（以下币种同）。王高阳将以上款项均用于网上赌博输掉。具体犯罪事实如下： 一、王高阳骗取符某1资金的事实 被告人王高阳与被害人符某1是朋友关系。2017年3月某日，王高阳告知符某1自己有赚钱的投资项目，让符某1将钱款交由王高阳投资，王高阳许诺如投资现金100000元，每月可获取利润8000元，利润由二人平分每人获得4000元；如以信用卡套现方式投资，投资100000元每月可获得利润7000元，符某1可分得利润3000元，符某1同意。因符某1没有现金投资，在王高阳的建议下符某1通过办理信用卡、宜人贷、车贷的方式获取资金投资给王高阳。2017年3月至7月期间，符某1在光大、平安、兴业等多家银行共办理9张信用额度为510000元的信用卡交给王高阳套现用于投资，并将通过办理宜人贷、车贷获取的资金205000元投资给王高阳。王高阳将以上从符某1处获取现金和信用卡套现用于网上赌博输掉。因信用卡出现逾期，2017年9月至12月，在王高阳的建议下，符某1向他人借高利贷140000元交给王高阳用于归还银行欠款。经核算，在扣除王高阳已经支付的本金和分红后，符某1共计损失约600000元。 二、王高阳通过符某1骗取他人资金的事实 2017年5月起，被告人王高阳以投资生意获取高额回报为诱饵，通过符某1向他人筹集资金，并允诺给予符某125%的利润分成。2017年5月至2017年10月，符某1为赚取更多的利润分红，便从同事陈某、李某、吴某、刘某、陈素冰、胡某、黄某、郭某和朋友符某2、冯某、黎某新、洪某等12人处共筹集到现金420000元，以及信用额度为1123000元的信用卡交给王高阳，王高阳将以上钱款和信用卡套现用于网上赌博输掉。经核算，在扣除王高阳已支付的分红或者利息后，以上被害人遭受损失共计1300692.52元。其中，陈某共计损失180033元，李某共计损失155612.94元，吴某共计损失144770.72元，刘某共计损失108706.17元，陈素冰共计损失2876元，胡某共计损失78607.39元，黄某共计损失42398.39元，郭某共计损失11021.74元，符某2共计损失48139.36元，冯某共计损失285712.75元，黎某新共计损失146814.06元，洪某共计损失96000元。 公诉机关提交了相应的证据，认为被告人王高阳以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物共计1900692.52元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人王高阳辨称，对指控诈骗被害人吴某、刘某、冯某、洪某的现金共420000元有异议，但是如果有证据证实的话，就没有异议。对指控的其他事实和数额没有异议。但这属于民事纠纷，不是犯罪行为。 辩护人庞国常提出的辩护意见是：1.被告人王高阳主观上没有非法占有的目的，从2017年4月至2018年3月间，被告人王高阳返还给被害人近600000元，事发后，与被害人协商还款事宜；2.符某1把投资款交给王高阳，虽然财物所有权发生转移，但并不是刑法意义的“绝对占有”，也不是财产所有权的“彻底转移”；3.被告人王高阳如何使用投资款确是隐瞒事实真相，欺骗了符某1，但即使有欺诈行为并不必然构成诈骗罪；4.诈骗罪的“非法占有”是一种司法推定，它与客观事实之间存在一定的差距，起诉书的指控是一种客观归罪，违反相关法律规定。综上，被告人王高阳主观上没有非法占有目的，不符合诈骗罪的构成要件，起诉书指控被告人王高阳犯诈骗罪的罪名不成立，被告人王高阳无罪。 经审理查明： 一、王高阳骗取符某1资金的事实 被告人王高阳与被害人符某1是朋友关系。2017年3月，王高阳告知符某1自己有赚钱的投资项目，让符某1将钱款交由其投资，并许诺如投资现金100000元，每月可获取利润8000元，利润由二人平分每人获得4000元；如以信用卡套现方式投资，投资100000元每月可获得利润7000元，符某1可分得利润3000元，符某1同意。因符某1没有现金投资，在王高阳的建议下符某1通过办理信用卡、宜人贷、车贷的方式获取资金投资给王高阳。2017年3月至7月期间，符某1在光大、平安、兴业等多家银行共办理9张信用额度共510000元的信用卡交给王高阳套现用于投资，并将通过办理宜人贷、车贷获取的资金205000元投资给王高阳。王高阳将以上从符某1处获取的现金和信用卡套现用于网上赌博输掉。因信用卡出现逾期偿还，2017年9月至12月，在王高阳的建议下，符某1向他人借高利贷140000元交给王高阳用于归还银行欠款。经核算，在扣除王高阳已经支付的本金和分红后，符某1共计损失600000元。 二、王高阳骗取陈某等人资金的事实 2017年5月起，被告人王高阳以投资生意获取高额回报为诱饵，通过符某1向他人筹集资金，并许诺给予符某125%的利润分成。2017年5月至2017年10月，符某1为赚取更多的利润分红，便从同事陈某、李某、吴某、刘某、陈素冰、胡某、黄某、郭某和朋友符某2、冯某、黎某新、洪某等12人处共筹集到现金420000元，以及信用额度为1123000元的信用卡交给王高阳，王高阳将以上钱款和信用卡套现用于网上赌博输掉。经核算，在扣除王高阳已支付的分红或者利息后，以上被害人遭受损失共计1300692.52元。 （一）2017年5月至9月期间，陈某共办理6张信用额度为200000元的信用卡交给符某1，符某1将信用卡交给王高阳。之后王高阳将陈某的信用卡套现用于网上赌博输掉。经核算，截止案发，陈某共计损失180033元。 （二）2017年5月至9月期间，李某共办理7张信用额度为191000元的信用卡交给符某1，符某1将信用卡交给王高阳。之后王高阳将李某的信用卡套现用于网上赌博输掉。经核算，截止案发，李某共计损失155612.94元。 （三）2017年5月至6月期间，吴某共办理2张信用额度为80000元的信用卡，并通过支付宝转账给符某1100000元，符某1将以上钱款和信用卡均交给王高阳。之后王高阳将以上钱款和信用卡套现用于网上赌博输掉。经核算，截止案发，吴某共计损失144770.72元。 （四）2017年5月至6月期间，刘某共办理2张信用额度为80000元的信用卡，并通过银行转账给符某150000元，符某1将以上钱款和信用卡均交给王高阳。之后王高阳将以上钱款和信用卡套现用于网上赌博输掉。经核算，截止案发，刘某共计损失108706.17元。 （五）2017年6月，陈素冰办理1张信用额度为30000元的信用卡交给符某1，符某1将信用卡交给王高阳。之后王高阳将陈素冰的信用卡套现用于网上赌博输掉。经核算，截止案发，陈素冰共计损失2876元。 （六）2017年6月，胡某共办理3张信用额度为100000元的信用卡交给符某1，符某1将信用卡交给王高阳。之后王高阳将胡某的信用卡套现用于网上赌博输掉。经核算，截止案发，胡某共计损失78607.39元。 （七）2017年6月，黄某共办理2张信用额度为80000元的信用卡交给符某1，符某1将信用卡交给王高阳。之后王高阳将黄某的信用卡套现用于网上赌博输掉。经核算，截止案发，黄某共计损失42398.39元。 （八）2017年7月，郭某办理1张信用额度为30000元的信用卡交给符某1，符某1将信用卡交给王高阳。之后王高阳将郭某的信用卡套现用于网上赌博输掉。经核算，截止案发，郭某共计损失11021.74元。 （九）2017年7月，符某2共办理5张信用额度为52000元的信用卡交给符某1，符某1将信用卡交给王高阳。之后王高阳将符某2的信用卡套现用于网上赌博输掉。经核算，截止案发，符某2共计损失48139.36元。 （十）2017年8月，冯某共办理2张信用额度为130000元的信用卡，并交170000元现金给符某1，符某1将以上钱款和信用卡交给王高阳。之后王高阳将以上钱款和信用卡套现用于网上赌博输掉。经核算，截止案发，冯某共计损失285712.75元。 （十一）2017年8月，黎某新共办理2张信用额度为150000元的信用卡交给符某1，符某1将信用卡交给王高阳。之后王高阳将黎某新的信用卡套现用于网上赌博输掉。经核算，截止案发，黎某新共计损失146814.06元。 （十二）2017年10月，洪某交给符某1100000元，符某1将以上钱款交给王高阳。之后王高阳将该100000元用于网上赌博输掉。经核算，截止案发，洪某共计损失96000元。 2018年3月29日，被告人王高阳被公安机关传唤到案。 另查明，公安机关扣押被告人王高阳的苹果6s手机1部、苹果6Plus手机1部，POS机1个。被告人王高阳使用所扣押的手机与被害人联系并通过手机微信转钱给被害人，POS机是被告人王高阳安装在××县经营的茶艺馆内，并将被害人的信用卡通过该POS机刷卡套现。 在被告人王高阳无法偿还被害人的钱款时，被害人符某1与被告人王高阳协商过如何偿还事宜。 上述事实，有公诉机关庭审举证，并经质证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实符某1于2018年3月29日9时许到陵水县公安局报案称：其于2017年3月至2018年3月间，被王高阳以投资烟草生意的名义骗取800000元。经审查，陵水县公安局于2018年3月30日对符某1被诈骗案立案侦查。 2.常住人口基本信息，证实被告人王高阳出生于1984年2月14日出生，公民身份号码×××。已达到完全刑事责任年龄。 3.归案情况说明，证实2018年3月29日9时许，经被害人符某1报案，同日15时许，陵水县公安局民警在陵水县椰林镇财政局附近将王高阳传唤至公安机关调查。 4.扣押决定书、扣押清单、扣押的手机2部、POS机1个，证实陵水县公安局扣押被告人王高阳的涉案财物。 5.银行账户交易明细 （1）王高阳建行陵水支行账户（62366XXXXXX8914）流水清单。证实2018年3月19日该账户余额为946.04元。2017年7月28日至2017年9月24日、2017年11月9日至11月16日期间，该账户资金活动非常频繁，每天或隔天就有资金转进转出，钱转入该账户后随即转入“国付宝－珠海鑫顺德安科技有限公司”、“上海盛付通电子支付服务有限公司”、“中国银联股份有限公司上海分公司”账户，在2017年7月28日至2018年3月期间，共向三个账户转入资金160余万元。该资金流向与被告人王高阳供述将骗取的钱用于赌博能互相印证。 （2）王高阳的POS机绑定农业银行账户（6228XXXXX0572）2017年2月1日至2018年4月17日交易明细，证实：①王高阳的农行卡自2017年4年1日至2018年3月7日共分27笔转账给符某1268510元。②王高阳与赵某之间互相转账。该资金流向与被告人王高阳的供述和证人赵某的证言能互相印证该资金转账是用于网上赌博。③2017年3月17日该账户现存110000元，此前余额为288.56元。存款时间与符某1宜人贷12万元到账时间一致，能认定该110000元是符某1办理宜人贷后的投资款。同日，王高阳将该110000元分别转给吴亚明25000元，杨全宁45500元，同城转平安付科技有限公司24500元，微信转10000元给财付通支付科技有限公司，支付宝转王宜雄4004元，支付宝转许兴洪400元，当日余额仅为884.56元。该资金流向证实王高阳将符某1给的投资款并未用于其供述的投资放高利贷，而是于当日就全部转移给其他人。④2017年3月19日、3月20日、3月21日、3月30日该卡“代付”项对应的钱款数额与符某1光大银行2017年3月被刷卡的次数和资金数额基本一致。此外，该卡的资金还流向其他单位和个人。 王高阳的农行账户显示2017年5月18日有6笔现金存入，共计56800元。2017年8月16日有16笔现金存入，共计140300元，8月18日现存4500元，共计144800元，8月25日又有2笔现存共计18000元。2017年10月15日该账户现存18000元，且收到符某1转账80000元，共计98000元。该账户的现金存入，与被害人吴某、刘某、冯某、洪某交现金给符某1后，符某1将现金交给王高阳的时间、数额基本相符。 （3）符某1的农业银行账户（62284XXXXX46770）流水清单，证实2017年3月17日，该账户当日进账120000元，且当日取款120000元。与符某1陈述的宜人贷120000元，取款后交给王高阳110000元现金，与王高阳农行卡资金入账能互相印证。与符某1陈述其宜人贷款每月还本付息5596.61元，车贷每月支付利息2700元，是由王高阳转账到其农行账户后再支付能互相印证。②该账户于2017年5月16收到吴某转入50000元，当日取现20000元，次日取现20000元，余额20652.12元。2017年5月17日刘某转入50000元，当日取现60000元，次日取现10000元，余额652.12元。③2017年10月15日现存100000元（洪某存入），当日取现20000元，并转账到王高阳账户80000元后，余额552.41元。 6.宜人贷借款协议，证实符某1与恒诚科技发展（北京）有限公司签订借款协议，借款本金168500元，还款期数36期，每月应还5596.61元。 7.结清证明、借款合同，证实符某1以×××小轿车作为抵押，于2017年12月28日与刘海鹏签订借款合同，借款127600元，已于2018年4月4日全部还清。 8.练习本，证实2018年6月21日公安机关从符某1处提取一本练习本，上面记录了符某1本人以及民大附中老师、其朋友共13人向王高阳投资的数额，以及付息的情况。符某1证实是案发后自己结合账单、回忆记录，并非之前所做的记录。与调取的银行账单、微信账单能够基本相互印证。 9.借条，是2018年6月21日公安机关从符某1处提取，证实符某1向他人借款的事实。 10.微信转账记录，是公安机关于2018年7月12日从邓某处调取了1份从王高阳手机打印的微信转账记录。证实2017年3月19日至2018年2月24日，王高阳一共通过微信转给符某1资金的数额为128812元。符某1也有向王高阳转钱。 11.被害人符某1等13人的信用卡交易明细，证实被害人符某1等13人的信用卡均被刷卡套现的事实。 12.证人证言 （1）证人符某3的证言，证实他听儿子符某1说办理信用卡交给王高阳，跟王高阳投资做烟草生意被王高阳骗了800000元，另外还有学校的老师和朋友也被骗。 （2）证人邓某的证言，证实她听丈夫王高阳说过，他和符某1两人做生意，然后人家跑了，现在欠了一身债务，但是符某1要他承担全部债务，他也没有钱还。另外家里就只有一个POS机，POS机绑定的银行卡情况不清楚。 （3）证人赵某的证言，证实王高阳爱赌博，大约在五、六年前就开始在网上赌钱。王高阳从来都没有什么钱，在外面欠了别人的钱，如果赌博赢了就还一些给别人。除了网上赌博外，他还打麻将、打桌球。 13.被害人陈述及辨认笔录、微信聊天记录 （1）被害人符某1的陈述，证实他与王高阳是从小一起长大的朋友，2017年3月，王高阳叫他投资一起做烟草生意，所得利润两人分红。他开始投资20000元，过后，王高阳给他2000元利润。后来他没钱投资，王高阳就说可以办理信用卡，通过刷卡套现的方式投资。之后，他办理多家银行的9张信用卡，信用额度共510000元交给王高阳，此外，还办理宜人贷、车贷的方式获取资金205000元交给王高阳，过后，王高阳也给过他利润。他把投资赚钱的事告诉同事李某、陈某，他们两人也办理信用卡，他把他们两人的信用卡交给王高阳套现投资。之后，王高阳还叫他去问他学校的老师是否要投资做这个烟草生意，于是他叫他的同事胡某、黄某、刘某、吴某、陈素冰、郭某、李某、陈某和朋友洪某、黎某新、符某2、冯某通过办理信用卡和交现金的方式投资给王高阳，其中刘某投入现金50000元、吴某投入现金100000元、洪某投入现金100000万、冯某投入现金170000万，这些现金他都交给王高阳。期间，王高阳也把投资利润通过微信转给他，由他再转给他的同事和朋友。后来，王高阳说投资给别人做生意，但这人跑了，没钱还信用卡和分红，于是他借高利贷140000元交给王高阳用于偿还银行借款。至今，王高阳还欠他几十万元。 （2）被害人陈某的陈述，证实他与符某1是同事，2017年5月，符某1说在做烟草生意，让他投资，会给分红。他答应但是没钱，符某1就建议采取办理信用卡套现的方式投资。于是他办理多家银行的6张信用卡（额度共200000元）交给符某1，后来这6张信用卡基本上都套现完。符某1共给他分红22800元。2017年12月起，信用卡还款不及时，他和学校里的同事找符某1追问，得知这些信用卡是交给王高阳使用的。 陈某辨认出符某1和王高阳。 （3）被害人李某的陈述，证实2017年4月底，符某1找他投资做烟草生意，介绍办理银行信用卡的业务员给他办理多家银行的9张信用卡（额度共191000元），这些信用卡都交给符某1，之后信用卡陆陆续续的有显示在按摩院、电子产品、KTV之类的消费记录。发现钱不是用于投资烟草生意，他感到疑惑便询问符某1，符某1回答说因为是pos机刷出来的钱，是正常的。信用卡基本被套现完，2017年9月份之前符某1都有正常给他分红，一共22270元，2017年9月份后符某1就没有给他分红。后来才知道信用卡是王高阳使用的。 微信聊天记录，证实李某与符某1、王高阳通过微信聊关于信用卡还款的事情。 李某辨认出符某1和王高阳 （4）被害人吴某的陈述，证实2017年5月，符某1让其投资做烟草生意，其先后通过支付宝转账10万（签订借款合同），另办理2张银行信用卡（额度共8万元）给符某1，截止2017年10月一共分得利润31800元。后得知符某1将钱款给王高阳，其余钱款均无法收回，才知道被骗。 吴某辨认出符某1和王高阳。 微信聊天记录，证实吴某与符某12017年6月15日至2018年3月19日微信聊天记录，证实符某1劝说吴某办卡套现投资烟草生意。2017年6月17日、7月17日、8月17日、9月18日共通过微信转账收到23600元。 支付宝付款凭证、借款合同2份，证实吴某于2017年5月16日、6月14日分两次支付宝转账50000元，共计100000元至符某1农业银行尾号6770的账户，每次转账均签订借款合同。 （5）被害人刘某的陈述，证实2017年5月，符某1让她投资做烟草生意，她借50000元给符某1作为投资，还办理2张信用卡（额度80000元）交给符某1。信用卡被刷了79500元。至2017年10月，符某1共给她20500元，11月后没有得到利息，后来得知这钱是给王高阳做烟草生意出了问题。 刘某辨认出符某1。 （6）被告人陈素冰的陈述，证实符某1向他借款投资烟草生意，他交给符某1一张30000元额度信用卡，之后信用卡被刷使用，2017年12月还卡时信用卡欠款29876元。期间，符某1有向其支付利息6000元，符某1、王高阳共归还本金20000元，导致其个人损失3876元。 （7）被害人胡某的陈述，证实2017年6月，符某1找她投资做烟草生意，于是她将3张信用卡（额度共100000元）交给符某1。之后符某1共给她利息12000元。之后她自己还清了信用卡的钱，并与符某1协商写下一张93000元的欠条。 （8）被害人黄某的陈述，证实符某1向其借款投资烟草生意，并支付3个点的利息。在符某1的鼓动下，其办理了2张信用卡（额度共80000元）交给符某1。他自己一共归还了信用卡欠款51000多元，共收到符某1给的利息8200元。 （9）被害人郭某的陈述，证实2018年5月符某1多次劝说他借钱投资做烟草生意，在符某1的劝说下他办理了1张30000元农信社信用卡，约定每月还利息1000元。案发前，一共收到4000元利息，以及15000元还款，导致其受到损失。 （10）被害人符某2的陈述，证实2017年7月份，符某1说王高阳在做烟草生意，叫他投资这个烟草生意，于是他办理4张信用卡（额度共52000元）交给符某1。知道这信用卡是王高阳使用。这4张信用卡2018年2月开始出现逾期没有及时还款。3月份某日下午17时许，符某1对他说投资50000元做烟草生意可能被王高阳骗了，共收到符某1给的利息3000元。 （11）被害人冯某的陈述，证实2017年8月份上旬，符某1在微信里跟他聊天说投资烟草生意，分红比较可观，于是他办理2张信用卡（额度共130000元）交给符某1，另交现金170000元给符某1。之后符某1说信用卡和现金都交给王高阳。共收到符某1给的分红16500元。2018年2月份，符某1对他说投资的钱被王高阳骗走了。 （12）被害人黎某新的陈述，证实2017年7月，符某1让他一起投资给王高阳做烟草生意，之后他办理2张信用卡（额度共150000元）交给符某1，符某1仅支付过4500元分红。2018年初，符某1说投资的钱被王高阳骗了。 黎某新辨认出符某1、王高阳。 （13）被害人洪某的陈述，证实2017年10月，在符某1的劝说下他转账100000元给符某1投资给王高阳做烟草生意，仅获得4000元分红，本金均未收回，后得知被王高阳骗了，听符某1说王高阳实际将钱拿去放高利贷，借贷的人跑了，没有收回钱。 洪某辨认出王高阳和符某1。 （14现场勘查笔录，证实王高阳刷卡套现的的现场位××县茶艺厅收银台。 14.被告人王高阳的供述和辩解，主要内容是：我和符某1是发小，2017年3月与符某1一起喝茶时，符某1说工资低，想投资做点生意，但没有现金，我说可以拿钱来放贷，所得利润两人分。于是我叫他办理信用卡套现出来投资。后来我叫银行的业务员给符某1办理信用卡交给我，我在自己经营的茶艺馆的POS机上刷卡套现。符某1还办理宜人贷、车贷获取资金给我，还叫他学校的老师和陵中的老师办理信用卡套现投资，也给现金投资。记得有刷过陈素冰、黄某、刘某、吴某、陈某、李某、胡某、黎某新、王吉、郭某、符某2、冯某、符某1的信用卡。这些人当中我只认识符某2，这些卡都是符某1跟老师沟通后拿给我的。刷卡套现的钱和他们给的现金，我都拿去赌博输光了。除给他们一点钱分红外，至今还欠一百多万元。事发后，与符某1等人协商过慢慢还。 2018年3月30日，王高阳辨认刷卡套现的现场位于陵水县椰林镇瑞祥楼407房。 被告人王高阳提供的手机录音，证实被害人符某1曾与他协商如何偿还欠款事宜。 上述证据，来源合法，客观真实，各证据之间能互相印证，予以采信。 辩护人提交的海南乐龄愉家酒店有限公司的交易记录、万宁市人民法院的送达回证，所证实的内容与本案没有关联，不予采信。 本院对控辩双方的争辩焦点进行评析： 1关于是否有证据证实被告人王高阳收到被害人吴某的100000元、刘某的50000元、冯某的170000元、洪某的100000元现金的问题。吴某、刘某、冯某、洪某、符某1的陈述，均互相印证符某1已收到420000元，符某1陈述已将该款全部交给王高阳，王高阳供述收到符某1交的现金，虽然供述收到的现金数额不完全相符，但从王高阳银行账户现金存入的时间和数额，以及符某1的行为来综合分析，能证实符某1已将420000元现金全部交给王高阳。 2关于被告人王高阳的行为是否构成诈骗罪的问题。第一，从王高阳虚构事实、隐瞒真相的动机来分析，王高阳供述使用符某1等被害人的钱是用于放高利贷，但符某1及其他被害人陈述是投资给王高阳做烟草生意，虽然双方说法不一，但足以证明王高阳并不想把被害人所给款项的真实用途告诉被害人。虚构款项用于投资的事实，隐瞒款项被用于赌博的真相，其动机在于想长期占有被害人的钱财。第二，从王高阳将被害人的钱财用于赌博的行为来分析，王高阳是具有大学本科学历的人，应当认识到自己虚构投资的事实，隐瞒使用被害人的钱款用于赌博的真相，所采取的手段具有欺骗性，是在用欺骗手段非法占有被害人财物，也应该明白网上赌博的后果，现实生活中不乏因沉迷网上赌博而倾家荡产的事例。王高阳没有固定的职业及稳定的高额收入，采取刷信用卡套现，然后采取拆东墙补西墙的方法来偿还信用卡借款及返还给被害人利息，最后造成被害人的损失。对被害人的损失，王高阳是应当预计的，然而却沉迷于赌博，对被害人的损失采取放任的心态。在无法按期偿还被害人信用卡借款，造成信用卡逾期还款的情况下，仍让符某1借高利贷来偿还银行借款。可见王高阳对被害人的钱款有非法占有的目的。第三，虽然在被告人王高阳无法偿还被害人的损失后，王高阳与符某1等被害人协商还款的事，但这时被告人王高阳已没有偿还能力，被害人的损失已确定。在本案的13名被害人中，王高阳除了认识符某1、符某2外，并不认识其他的被害人，王高阳之所以能取得除符某1外的其他被害人的现金及将被害人的信用卡套现，是被害人基于符某1的劝说，想通过投资取得分红或利息，才将现金和信用卡交给符某1，再由符某1交给王高阳。因此，王高阳与被害人之间不是民事法律关系。 本院认为，被告人王高阳以非法占有为目，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人1900692.52元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王高阳犯罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人王高阳辩解其行为是民事行为，辩护人提出被告人王高阳没有非法占有被害人钱财的主观故意，不符合法律规定，不予采纳。被告人王高阳虽然辩解自己的行为是民事行为，但如实供述收取被害人的现金及将被害人的信用卡套现，造成被害人损失的事实，可酌情从轻处罚。扣押被告人王高阳的手机2部、POS机1个，是其用于实施犯罪的本人财物，予以没收，上缴国库。继续追缴被告人王高阳的违法所得，发还给被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 1被告人王高阳犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币200000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月29日起至2032年3月日28止。罚金限在本判决生效后10日内缴纳）。 2扣押被告人王高阳的手机2部、POS机1个，予以没收，上缴国库。 三、继续追缴被告人王高阳的违法所得人民币1900692.52元，返还给被害人符某1人民币600000元、陈某人民币180033元，李某人民币155612.94元、吴某人民币144770.72元、刘某人民币108706.17元、陈素冰人民币2876元、胡某人民币78607.39元、黄某人民币42398.39元、郭某人民币11021.74元、符某2人民币48139.36元、冯某人民币285712.75元、黎某新人民币146814.06元、洪某人民币96000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  吴兴民 审 判 员  蒋海燕 人民陪审员  郑仁法 二〇一九年六月四日 书 记 员  林鸿基 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。