吉林省梨树县人民法院刑 事 判 决 书（2018）吉0322刑初113号公诉机关吉林省梨树县人民检察院。被告人王梅，女，1972年8月5日出生，汉族，高中文化，迅秒财富（北京）投资管理有限公司梨树分公司负责人（经理），户籍所在地吉林省双辽市，现住吉林省四平市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年8月9日被梨树县公安局刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现羁押于四平市看守所。辩护人王向新，吉林策业律师事务所律师。吉林省梨树县人民检察院以梨检刑检刑诉（2018）109号起诉书指控被告人王梅犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月3日向本院提起公诉，审理过程中公诉机关发现被告人王梅尚有遗漏的犯罪事实，并于2019年5月31日以梨检刑检刑追诉（2019）1号追加起诉决定书对遗漏的犯罪事实追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省梨树县人民检察院检察员毕海军出庭支持公诉，被告人王梅及其辩护人王向新到庭参加诉讼，现已审理终结。吉林省梨树县人民检察院指控：2015年至2016年，被告人王梅在任北京迅秒财富投资管理有限公司梨树分公司经理期间，以投资由北京中青汇力资产管理有限公司（下称汇力公司)发行、由北京迅秒财富投资管理有限公司（下称迅秒公司)销售的理财产品给予高额利息为诱饵，非法吸收公众存款，先后吸收付某某存款45万、陈1某20万、陈2某5万、宋1某7万、陈3某3万、秦1某45万、陈4某30万、武1某5万、陈5某20万、刘1某3万、姚某某5万、孙某某5万、李1某1万、胡1某2万、朱1某20万、张某某6万、陈6某26万、王1某2.5万、李2某6万、王2某10万、孙某某2万、袁某某30万、杜某某10万、高某某18万、刘2某20万、郭某某50万、王3某10万、仉1某5万、仉2某5万、贾1某3万、贾2某2万、胡2某1万、冯某某2万、周某某5万、于某某15万、金某某40万、王4某8万、吴某某100万、杨1某5万、杨2某5万、朱2某3万、皮某某11.5万、李3某20万、阚某某2万、陈7某5万、武2某5万、关某某35万。上述47人共计685万元。被告人王梅通过刷pos机和转账方式将资金转给汇力公司及其有限合伙企业，至案发北京迅秒公司除支付上述出借人部分利息外，尚欠685万元本金未归还。被告人王梅从中获得工资及提成8万元。吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实提供的证据有被告人书证、集资参与人的证言、证人证言、王晓梅的供述等。吉林省梨树县人民检察院认为，被告人王梅吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在法庭审理时，被告人王梅对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。被告人王梅的辩护人提出如下辩护意见：一.20名业务员的存款不应算作王梅的犯罪数额；二.王梅发现公司不能支付利息后主动报案，应认定为自首；三.王梅属偶犯、初犯，应从轻或减轻处罚；四.王梅得到被害人的谅解。本院经审理查明：2015年至2016年，被告人王梅在任迅秒公司梨树分公司经理期间，以投资由汇力公司发行、由迅秒公司销售的理财产品给予高额利息为诱饵，非法吸收公众存款，先后吸收付某某存款45万、陈1某20万、陈2某5万、宋1某7万、陈3某3万、秦1某45万、陈4某30万、武1某5万、陈5某20万、刘1某3万、姚某某5万、孙某某5万、李1某1万、胡1某2万、朱1某20万、张某某6万、陈6某26万、王1某2.5万、李2某6万、王2某10万、孙某某2万、袁某某30万、杜某某10万、高某某18万、刘2某20万、郭某某50万、王3某10万、仉1某5万、仉2某5万、贾1某3万、贾2某2万、胡2某1万、冯某某2万、周某某5万、于某某15万、金某某40万、王4某8万、吴某某100万、杨1某5万、杨2某5万、朱2某3万、皮某某11.5万、李3某20万、阚某某2万、陈7某5万、武2某5万、关某某35万。上述47人共计685万元。被告人王梅通过刷pos机和转账方式将资金转给汇力公司及其有限合伙企业，至案发北京迅秒公司除支付上述出借人部分利息外，尚欠685万元本金未归还。被告人王梅从中获得工资及提成8万元。2017年8月9日被告人王梅向公安机关投案自首。上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：1、受案登记、抓获经过，证明被告人王梅主动投案后，公安机关于2017年5月25日进行立案侦查。2、讯秒公司客户名单、派息表、确认函、担保函、借款协议、解除协议、POS机签购单、迅秒公司营业执照（北京、梨树）、宣传册（迅秒、狄威尚城）、建行查询单、工商登记（北京公司）、北京公司员工的个人往来账单、谅解书（其中20人）等，证明讯秒公司在北京、梨树分别注册，对外销售理财产品，公司员工依职位及业绩分得提点及工资。3、集资参与人付某某等47人的证言，证实被告人王梅在担任讯秒梨树分公司负责人期间购买理财产品，并签订借款协议，协议中乙方（借入方）为狄威尚城（北京）影视文化有限公司，丙方（服务方）讯秒财富投资管理有限公司。2016年12月以后公司相继开始不支付利息，合同到期后经多次催要本金无法兑现。4、证人吕某的证言，证实其是讯秒公司东北大区负责人，王梅是梨树分公司负责人。各分公司销售总公司的理财产品，募集的资金用于狄威尚城（北京）影视文化有限公司投资电影。5、证人杨某的证言，证实其还叫杨某一，中青汇力资产管理（北京）有限公司总裁。中青汇力资产管理（北京）有限公司、讯秒公司、狄威尚城等公司的后台老板均是侯某，所募集的资金用于狄威尚城（北京）影视文化有限公司投资电影。王梅拿到工资、提成、渠道费八、九万元。6、被告人王梅的供述。其供诉讯秒梨树分公司成立于2015年6月18日，隶属于讯秒四平分公司。其于同年11月6日担任讯秒梨树分公司负责人，负责培训和督导业务员的业绩，为北京讯秒公司募集资金投资影视和综艺。所售理财产品每10万元月息11%，20万元月息13%，期间共募集资金1800余万元，均转入狄威尚城（北京）影视文化有限公司账户。工作期间得了五个月的工资5万元及返点钱3万多，共8万多元钱。2016年7月开始，北京讯秒公司开始延期发放利息，同年9月合同到期，客户本金及利息无法兑现，其就报案了。综上，（一）对于被告人王梅及其辩护人提出的单位业务员存款的部分应否予以扣除的问题。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第三条“‘关于社会公众’的认定问题：下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的针对特定对象吸收资金的行为，应当认定为向社会公众吸收资金（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；（二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。”的规定，本案中，被告人王梅及其辩护人称集资参与人等均为公司的业务员，上述人等购买的理财产品不应认定为非法吸收存款的数额。本院认为，上述集资参与人均是在购买理财产品后公司以吸收资金为目的将其吸收为公司业务员，符合“以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的”的规定，故该部分金额不予扣除，应认定为非法吸收公众存款的数额。（二）关于本案是否构成单位犯罪的问题本案应认定为单位犯罪，而犯罪单位应为讯秒公司梨树分公司的上级单位即北京讯秒财富投资管理有限公司。（1）依据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第一条“刑法第三十条规定的公司、企业、事业单位，既包括国有、集体所有的公司、企业、事业单位，也包括依法设立的合资经营、合作经营企业和具有法人资格的独资、私营等公司、企业、事业单位”的规定，讯秒公司是经工商注册登记成立的公司，具有单位主体资格。（2）被告人王梅通过销售理财产品将所吸收的存款通过POS机直接汇到合同指定的账户中，可认定其为了单位利益，体现单位意志，为单位吸收存款。本案中讯秒公司梨树分公司虽依法成立，但不具备法人资格且违法所得并未归分公司所有，故不符合认定单位分支机构作为单位犯罪的条件，应认定其上级公司即北京迅秒财富投资管理有限公司为单位犯罪的主体。本院认为，被告人王梅作为单位其他直接责任人违反国家法律、金融管理法规的规定，以高息为诱饵，通过销售其理财产品向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，致使部分集资参与人本金及利息无法收回，其行为构成非法吸收公众存款罪,属数额巨大。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。被告人王梅主动到公安机关报案，如实供述所犯罪行，属自首，可从轻处罚。对被告人王梅的辩护人提出的主动到案，应认定为自首及属偶犯、初犯，应从轻处罚的辩护意见予以采纳；对其提出其他辩护意见不予采纳。视本案事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条（非法吸收公众存款罪）、第三十条（单位犯罪）、第三十一条（单位犯罪的处罚）、第六十七条（自首）、第五十二条、第五十三条（罚金）、第六十四条（责令退赔）、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》之规定，判决如下：一、被告人王梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000.00元。罚金在判决生效后十日内缴纳完毕；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月9日起至2020年8月8日止。）二、继续追缴违法所得退赔集资参与人；三、继续追缴被告人王梅非法所得人民币80000.00元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  王春和审 判 员  赵艳江人民陪审员  孙 静二〇一九年六月二十八日书 记 员  郑晓东