河北省邯郸市丛台区人民法院民 事 判 决 书（2019）冀0403民初985号原告（反诉被告）：邯郸市同杰汽车贸易有限公司（以下简称同杰贸易公司）。统一社会信用代码证号：91130405093396971Y.住所地：开发区世纪大街北洋科技B座A区二层。法定代表人：谷同正，该公司总经理。委托诉讼代理人：郭焕云，女，汉族，1979年9月26日出生，系该公司员工。委托诉讼代理人：王梅，河北精深律师事务所律师。被告（反诉原告）：邯郸市赛拓汽车贸易有限公司（以下简称赛拓贸易公司）。统一社会信用代码证号：9113040557385007XR.住所地：邯郸市滏河北大街北段路东9、10、11号。法定代表人：郝海博，该公司董事长。委托诉讼代理人：邓国蓬，男，汉族，1965年7月1日出生，系该公司经理。原告同杰贸易公司诉被告赛拓贸易公司合同纠纷一案，本院于2019年3月11日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告同杰贸易公司的委托诉讼代理人郭焕云、王梅、被告赛拓贸易公司的法定代表人郝海博及其委托诉讼代理人邓国蓬到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。同杰贸易公司向本院提出以下诉讼请求：1、请求确认原告在中国工商银行邯郸丛台支行以被告名义开设的保证金账户中存入的保证金属于原告所有；2、请求判令被告将上述保证金账户保证金直接转入原告账户171000元；3、诉讼费、保全费由被告承担。事实和理由：2014年3月27日，赛拓贸易公司与同杰贸易公司合作经营汽车贷款业务，双方签有合作协议。根据合作协议约定，双方合作期间使用被告名义及资质、证照开展业务，该账户内的资金全部由原告出资。2015年7月9日，被告与原告签订终止合同协议书，在原告支付被告40000元的利润分红后，双方合作期间的业务（汽车贷款）全部归原告，被告退出。其后，被告对原告在中国工商银行邯郸丛台支行以被告名义开设的保证金账户存入的保证金款项随意动用和支取，严重违反合同约定，并侵害了原告的合法权益。在被告严重违约多次沟通未果下，原告无奈特提起诉讼。请求支持原告的诉讼请求。赛拓贸易公司辩称，对原告的诉讼请求不认可，原告所要求的确认和转入行为无事实和法律依据，依法不成立。针对其诉讼理由，我公司从未对该保证金账户做过随意的动用和支取，保证金账户具有专属性，相当于在银行车贷之间做的质押保证，保证金账户的性质确定，我公司没有任何权利动用和支取。请求驳回原告的诉讼请求。赛拓贸易公司向本院提出以下反诉请求：1、请求判令反诉被告按约将保证金补足250000元的差额款102861.59元；反诉费、诉讼费由反诉被告负担。事实和理由：反诉原告与反诉被告2015年7月9日签订终止合作协议第六条约定，在贷后工作未完结之前，同杰贸易公司在银行的保证金不低于250000元。目前，贷后工作仍在进行中，仍有100多户客户未退保证金。有10余户未解压，而银行保证金账户目前只有本金147138.41元。为维护合同的严肃性，特提起反诉。请求支持我公司的反诉请求。同杰贸易公司辩称，终止合作协议书第六条约定，在保证金账户存入1135000元，该保证金中有陈明扬垫付563950元。该条明确约定，退还保证金是优先退回陈明扬的保证金，在贷后工作为完结之前，乙方保证金在银行不低于250000元，该贷后工作指的是优先退还陈明扬垫付的保证金，被告所称的贷后工作断章取义，并不是整个车贷业务。甲、乙双方合作期间的业务均由原告负责和承担所有责任，贷后出现的所有涉及问题，包括民事、刑事等均由我方负责。目前，贷后工作以被告名义开设的汽车贷款业务已经全部还清，剩余少量客户，因客户联系不上或者客户未还款所以未解压，与银行保证金账户无关。银行保证金账户开设是为了保障银行所贷款客服正常还款所用，经银行贷款客服已经全部还清，现特申请银行保证金账户退还原告。本院经审理认定事实如下：1、2014年3月27日，原、被告双方签订了一份合作协议。约定，双方合作经营汽车贷款业务；同杰贸易公司提供流动资金、银行保证金、员工薪酬、场地使用费、运行费用、经营场地等；赛拓贸易公司提供车贷业务资质证照、对员工的业务指导；税后利润各50%；因车贷业务与第三方所产生的连带责任，双方按照分配比例共同承担；任何一方不准以任何方式私自对车贷业务的款项进行占有、挪用、支配等，否则违约。2、合作协议签订后，同杰贸易公司分别于2014年12月15日、2014年12月19日、2015年1月7日、2015年4月28日、2015年5月5日、转入赛拓贸易公司在中国工商银行邯郸丛台支行的车贷保证金账户200000元、200000元50000元、400000元、350000元，共计1200000元。3、同杰贸易公司举证出2014年10月23日转账支票存根、银行回单、收账通知显示，金额为100000元；2014年12月9日转账支票存根、银行回单、收账通知显示，金额为150000元。上述转账支票存根、银行回单、收账通知未加盖银行业务专用章。4、2015年7月9日，原、被告双方签订了一份终止合作协议书。约定，自本协议签署之日起，终止双方已签署的合作协议，解除双方的合作关系；同杰贸易公司同意支付给赛拓贸易公司利润分红40000元；同杰贸易公司不得再使用赛拓贸易公司的名义和资质证照开展新义务；赛拓贸易公司保证对同杰贸易公司在中国工商银行邯郸丛台支行以赛拓贸易公司名义开设的保证金账户存入的保证金款项不得随意动用和支取；合作期间2014年3月27日至2015年5月31日在上述银行存款共计1135000元，其中收取客户共计571050元，陈明扬垫付保证金563950元，在退还保证金时优先退还陈明扬的保证金，支取保证金时，双方委托郝海鹏、陈明扬共同办理此项业务，在贷后工作未完结之前，同杰贸易公司在银行的保证金不低于250000元。5、终止合作协议书签订后，同杰贸易公司按协议书约定支付给赛拓贸易公司利润分红款40000元，赛拓贸易公司为同杰贸易公司开具的收款收据。本院认为，关于同杰贸易公司主张的保证金问题，从同杰贸易公司举证的原、被告双方于2014年3月27日签订的合作协议分析，同杰贸易公司借用赛拓贸易公司的资质证照开展汽车贷款业务，利润各50%。从同杰贸易公司举证的2014年12月15日、2014年12月19日、2015年1月7日、2015年4月28日、2015年5月5日转账支票存根、银行业务凭证（填单）、汇款凭证、银行回单、收账通知分析，同杰贸易公司借用赛拓贸易公司在中国工商银行邯郸丛台支行开设的保证金账户，向该账户转入1200000元。从同杰贸易公司举证的转账支票存根、银行回单、收账通知分析，仅显示两笔款的金额为250000元，没有银行业务凭证（填单）、汇款凭证，不能证实该两笔款实际履行情况。从同杰贸易公司举证的终止合作协议书分析，仅约定双方合作期间银行存款为1135000元，未举证赛拓贸易公司实际付款的相关证据。而且，同杰贸易公司无证据证明所做汽车贷款业务已全部偿清银行贷款。关于赛拓贸易公司主张的补足保证金问题，从赛拓贸易公司举证的银行查询回单分析，仅证实赛拓贸易公司的银行保证金账户现有余额170158.55元，不排除赛拓贸易公司存有动用和支取情况。综上所述，原、被告双方所主张的诉讼请求均证据不足，应驳回同杰贸易公司的全部诉讼请求和赛拓贸易公司的反诉请求。依照《中华人民共和国合同法》第六十条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条的规定，判决如下：一、驳回邯郸市同杰汽车贸易有限公司的全部诉讼请求。二、驳回邯郸市赛拓汽车贸易有限公司的反诉请求。案件受理费3720元减半收取1860元，由邯郸市同杰汽车贸易有限公司负担。反诉费1860元，由邯郸市赛拓汽车贸易有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于河北省邯郸市中级人民法院。审判员  曹新军二〇一九年六月十二日书记员  石少杰相关法律条文：1、《中华人民共和国合同法》第六十条规定：当事人应当按照约定全面履行自己的义务。2、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条规定：当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。