中华人民共和国山东省博兴县人民法院刑 事 判 决 书山东省博兴县人民法院刑事判决书（2019）鲁1625刑初100号公诉机关博兴县人民检察院。被告人宋志伟，男，1995年1月1日出生于山东省博兴县，汉族，小学文化程度，务工人员，户籍所在地博兴县，暂住博兴县。曾因犯盗窃罪,于2014年7月2日被本院判处有期徒刑一年十个月，2016年1月27日减刑释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月9日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现羁押于博兴县看守所。博兴县人民检察院以博检公刑诉[2019]84号起诉书指控被告人宋志伟犯诈骗罪，于2019年4月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年5月8日公开开庭审理了本案。博兴县人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被害人梁某1、被告人宋志伟到庭参加诉讼。现已审理终结。博兴县人民检察院指控，2018年2月26日，被告人宋志伟在没有实际偿还能力的情况下，为归还他人欠款，到梁某1在博兴县京博华艺亭小区经营的新艺家超市，用储蓄卡冒充信用卡，以偿还信用卡的名义骗取被害人梁某1现金50000元。2018年12月9日被告人宋志伟被抓获归案。针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了相关书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述与辩解等证据予以证实。博兴县人民检察院认为，被告人宋志伟以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。被告人宋志伟系累犯。提请依法对其判处刑罚。被告人宋志伟对起诉书指控其犯诈骗罪提出异议，辩解自己没有想骗被害人梁某1的钱，只是因为别人欠自己的钱没有归还，所以没有能力归还梁某1。经审理查明，2018年2月26日，被告人宋志伟为归还他人欠款，在没有实际偿还能力的情况下，隐瞒真相，到梁某1在博兴县京博华艺亭小区经营的新艺家超市，支付梁某1套现费用600元，谎称让梁某1帮其归还信用卡欠款5万元，还款后再用POS机刷卡套现立即归还。后梁某1转账给宋志伟尾号0218招商银行储蓄卡5万元，被告人宋志伟即刻将其中的46000元转出归还他人，同时将一张尾号8261招商银行储蓄卡给梁某1谎称系信用卡让其刷款套现。因不能刷卡套现，在梁某1的要求下，被告人宋志伟分两笔转账给梁某15000元、4304元，微信支付700元，共计支付给梁某110004元，同时给梁某1出具4万元借条，留下其身份证和银行卡，谎称银行资金到账后让梁某1再在POS机上刷卡套现，骗取梁某1资金共计39396元。之后梁某1多次刷卡套现未能成功，向被告人宋志伟催要未果，发现被骗后报警。2018年12月9日，被告人宋志伟被抓获归案。上述事实，经庭审举证、质证，有下列证据予以证实：（一）书证1.户籍证明，证实被告人宋志伟的身份情况。2.招商银行股份有限公司滨州博兴支行出具的银行账户交易流水查询，证实2018年2月26日，户名宋志伟尾号0218招商银行储蓄卡0218账户向新艺家购物超市支出600元，收到梁某1转账存入5万元，转入户名王小华尾号3877账户46000元，转入新艺家购物超市5000元，支付给梁某1700元。户名宋某2尾号8261招商银行储蓄卡账户当日无收支项目。3.被害人梁某1提供的借条、银行卡复印件，证实梁某1提供2016年2月26日宋志伟出具的内容为“因还卡未到账，欠梁某1人民币4万元整”的借条，并提供宋志伟所留尾号0218和8261的招商银行卡各一张，除卡号后六位不同外，外部特征一致。4.被害人梁某1提供的中国邮政储蓄银行账户交易明细，证实2018年2月26日，户名梁某1尾号8405中国邮政储蓄银行账户通过手机银行汇入尾号0218账户人民币5万元。5.银盛支付服务有限公司出具的博兴县城东街道办事处新艺家百货超市交易记录，证实2018年2月26日，博兴县城东街道办事处新艺家百货超市收到尾号4269招商银行账户转入4304元，收到尾号0218账户二笔分别转入5000元、600元，使用尾号0218账户和尾号8261账户多次交易失败。6.被告人宋志伟提供的银行交易和微信支付截图，证实2018年2月26日，宋志伟通过微信转账给新艺家购物百货超市700元，通过尾号0218银行账户分二笔分别支付给新艺家百货超市600元、5000元，通过尾号4269账户转账给新艺家购物超市4304元，尾号0218账户收到梁某1转入50000元，即刻转账至户名王小华尾号3877账户46000元。7.博兴县人民法院（2014）博刑初字第121号刑事判决书、山东省济南市中级人民法院（2016）鲁01刑更936号刑事裁定书、山东省齐州监狱释放证明，证实2014年7月2日，被告人宋志伟因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑一年十个月，并处罚金五万元；2016年1月27日，经济南市中级人民法院裁定减刑予以释放。8.受案登记表、立案决定书，证实2018年3月26日，本案由梁某1报案至博兴县公安局城东派出所案发，博兴县公安局于2018年4月16日立案侦查。9.发破案经过，证实2019年12月9日，被告人宋志伟被抓获归案。（二）证人证言证人宋某1的证言，证实2017年宋志伟做买卖用了她母亲王小华的46000元钱，后来赔了钱。2018年2月份，王小华向她要钱，她让宋志伟想办法还王小华钱，最后宋志伟不知道从哪里弄来钱转到了王小华的农行账户上。事后她问宋志伟，宋志伟说是以还信用卡的名义骗了梁某15万元还王小华的钱，后来又还了梁某11万元。（三）被害人陈述被害人梁某1的陈述，证实2018年2月26日9时许，宋志伟到他的新艺家购物百货超市，支付给了他500元的手续费，让他帮忙为其归还信用卡上的5万元欠款，说钱到账后再用他超市的POS机把5万元钱刷出来归还。宋志伟为了得到他的信任，先从两张招行卡上刷了9300元，微信转给他700元，共1万元作为押金。他通过自己的邮政银行尾号8405账户给宋志伟尾号0218招行账户转账5万元。转完后宋志伟说转的钱还没到账，他让宋志伟还5万元钱，宋志伟就给他打了张借条，把身份证、结婚证和车钥匙压给他，说钱到了账就刷出来还款，留下了一张没有钱的尾号8261的银行卡。之后他找宋志伟要钱，宋志伟一直推脱钱没到账，到3月8日他和宋志伟到招商银行查询交易流水，显示当天5万元钱就到账了，其中的46000元接着又转到了一个叫王小华的尾号3877账户。（四）被告人的供述与辩解被告人宋志伟的供述与辩解，证实他之前用了岳母王小华的46000元钱，后来王小华让他尽快还钱。2018年2月26日上午，他想从他居住的京博华艺亭小区新艺佳超市老板梁某1倒钱用，准备了两张招商银行的储蓄卡，称让梁某1先帮忙还上5万元钱的信用卡透支款，然后用梁某1店里的POS机再透支刷出钱来归还。他先刷卡支付给了梁某1600元手续费，然后梁某1转账到他提供的招商银行尾号0218账户5万元钱，收到钱后他接着通过手机转账到了王小华尾号3877农行账户46000元钱。期间他把自己另一个没有钱的尾号8261招商银行卡给梁某1，让梁某1从卡上刷5万元钱，因卡上没有钱，梁某1刷不出钱来不让他走，他就让梁某1用POS机从他的尾号0218招商银行卡上刷出5000元钱，从尾号8261招商银行卡刷出4304元钱，通过微信转账给了梁某1700元钱，又给梁某1打了一张4万元钱的借条，并把他的身份证和银行卡等物品抵押给梁某1然后离开。过了几天梁某1找他要钱，他谎称钱没到账，梁某1要他到招商银行查询银行交易流水，打出交易流水后梁某1知道他把钱转给了王小华。审查起诉阶段以及庭审过程中，被告人宋志伟辩解他去找梁某1是想倒钱用，不是想骗钱，也约定了利息，因为有人借他钱没还，所以他没钱还给梁某1，期间他一直在想办法还梁某1的钱，但是办贷款和信用卡一直没成功。关于被告人宋志伟对起诉书指控其犯诈骗罪提出的辩解意见，经查，在案有书证银行交易明细、微信转账截图、证人宋某2证言以及被害人梁某1的陈述相互印证，证实被告人宋志伟因无力归还欠款，通过虚构事实、隐瞒真相的手段，提供给梁某1不能刷卡透支款项的储蓄卡，谎称让被害人梁某1为其归还信用卡倒账后立即刷卡套现予以归还，使被害人梁某1产生认识错误从而给其转账50000元，后被告人宋志伟无力归还。综上，被告人宋志伟以非法占有目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，符合诈骗罪的犯罪构成，事实清楚，证据确实充分，应予认定。被告人宋志伟的辩解意见无事实与法律依据，本院不予采纳。关于公诉机关指控被告人宋志伟诈骗数额，经查，2018年2月26日，被害人梁某1转账给被告人宋志伟50000元，被告人宋志伟于当日支付给被害人梁某1共计10604元，应从诈骗数额中予以扣除，公诉机关指控数额有误，依法予以纠正。本院认为，被告人宋志伟以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人宋志伟有期徒刑刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当予以从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人宋志伟犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月9日起至2020年12月8日止。）二、责令被告人宋志伟退赔诈骗被害人梁某1所得39396元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 王 军人民陪审员 李 琳人民陪审员 高 冲二〇一九年六月十九日书 记 员 张笑笑