河南省商丘市梁园区人民法院民 事 判 决 书（2019）豫1402民初525号原告：汤爱林，女，汉族，1960年3月10日出生，住商丘市。委托代理人：宋金选，男，汉族，1960年8月28日出生，住商丘市。委托代理人：汤向彬，男，汉族，1957年8月15日出生，住河南省睢县。被告：李双江，男，汉族，1977年5月25日出生，住商丘市。委托代理人：张镇，河南木兰律师事务所律师。被告：杨银霞，女，汉族，1978年1月1日出生，商丘市梁园区亚细亚电影公司家属院西楼1单元3楼北户。被告：李佳凝，男，汉族，2005年7月29日出生，商丘市梁园区亚细亚电影公司家属院西楼1单元3楼北户，系被告李双江、杨银霞之子。法定代理人：杨银霞，女，汉族，1978年1月1日出生，商丘市梁园区亚细亚电影公司家属院西楼1单元3楼北户。原告汤爱林诉被告李双江、杨银霞、李佳凝民间借贷纠纷一案，原告于2018年3月1日向本院提起诉讼，本院受理后，于2018年7月23日作出（2018）豫1402民初2565号民事判决书，原告汤爱林不服提起上诉。商丘市中级人民法院于2018年12月20日作出（2018）豫14民终3887号民事裁定书，以原审认定基本事实不清为由发回本院重审。本院于2019年1月7日立案受理，另行组成合议庭，由审判员姜伟担任审判长，审判员卢新言、丁旭参加评议，于2019年5月7日在本院产业集聚区法庭公开开庭进行了审理。原告汤爱林的委托代理人宋金选、汤向彬，被告李双江的委托代理人张镇到庭参加诉讼，被告杨银霞、李佳凝经传票传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告汤爱林向本院提出诉讼请求：1、确认原告与深圳泊爱投资管理有限公司签订的借款合同无效；2、被告李双江、杨银霞偿还借款本金90万元，按月息百分之二支付借款利息；3、请求法院判令第三人李佳凝在李双江、杨银霞为其购买的房产价值范围内承担偿还责任。事实与理由,被告李双江在2014年8月至10月期间，用注销不存在的公司与原告签订假借款合同，欺诈原告现金90万元，后被告李双江又给原告出具了90万元的借条。被告李双江、杨银霞系夫妻关系，欺诈借款时间发生在夫妻关系存续期间，被告李双江、杨银霞拒不偿还借款，却花巨款购买房产，登记在被告李佳凝名下。被告李双江2014年10月至11月用同样的手段欺诈原告91万元。181万元是原告高息借款。原告为还账变卖房产，退休金被睢县法院执行，无家可归。原告向本院提交的书面证据材料有：1、《借款合同》二份；2、原告汤爱林银行卡刷卡《明细表》二份。证明：李双江与汤爱林签订了借款合同，借款人是深圳泊爱投资管理有限公司、凤凰实业（中国）有限公司，汤爱林已实际支付77万元。原告汤爱林按被告李双江指定帐号刷卡77万元。分别于2014年8月20日刷卡37万元，2014年9月26日刷卡40万元。3、原告汤爱林工商银行刷卡《明细表》二份。证明：原告汤爱林按被告李双江指定帐号刷卡13万元。分别为2014年8月30日刷卡6万元，2014年10月10日刷卡7万元。这两笔款当时打过去了，但是没有签合同。4、原告汤爱林申请法院调取的深圳泊爱投资管理有限公司、凤凰实业（中国）有限公司《工商注册登记材料》。证明：深圳泊爱投资管理有限公司在签订合同前就已经注销。属于虚假合同，凤凰实业（中国）有限公司也不存在。郑州凤凰农业科技有限公司与汤爱林没有任何关系。5、工商局注册登记官网查询结果一组。证明：深圳泊爱投资管理有限公司2014年7月16日已经注销，注销后变更为深圳市泊爱投资控股集团有限公司。凤凰实业（中国）有限公司不存在。6、《企业登记管理办法》一份;7、《中华人民共和国印章管理条例》一份。证明：企业只能有一个名称。深圳泊爱投资管理有限公司不能以深圳市泊爱投资控股集团有限公司的名义从事任何活动。除非经国务院同意，企业不得冠以“中国”字样，凤凰（中国）实业公司仅从名称上分析就是假公司。8、梁园区人民法院（2016）豫1402民初172号、185号、189号、172号《民事调解书》各一份;新城公安分局出警记录一份；证明被告李双江所谓被拘禁的9天，经常出入法院、公安局。9、虞城县纪委监察委发布的消息一份；证明汤爱林等人所谓涉嫌非法拘禁一案主侦人黄绵文因涉嫌严重违法违纪被抓的网上截图。10、（1）、李双江出具的四张《借条》，合计金额90万元。（2）、《鉴定报告》一份。证明：1、四张借条系李双江亲笔书写。2、书写时间汤爱林主张2015年冬季，李双江主张2016年1月21日至1月29日，鉴定意见书写时间与2016年1月30日对比件为同一时段，没有明确时段的具体区间，没有支持李双江的主张。11、证人程某朝、杨某、张红超在商丘市中级人民法院出庭作证部分的《庭审笔录》一份。证明：三人一致证明所谓非法拘禁期间，李双江没有单独给汤爱林出具借条。公安机关选择性记录，证人多次证明李双江没有给汤爱林打借条的事实故意不记录；证人证明李双江一张纸同时给汤爱林等多人出具欠款证明的事实，故意改编为汤爱林一人。12、河南省纪委与举报人杨某通话记录一份。证明：李双江合同欺诈获利巨大，李双江大哥李德亮告诉纪委，郑州东区价值几百万元房屋一套是其弟李双江无偿赠送的。被告李双江辩称,一、被告李双江并非本案的适格被告。被告李双江从未与原告汤爱林签订过任何借款合同，也未向原告借过任何的款项，其诉请中所涉及的合同系原告与深圳泊爱投资管理有限公司（现该公司更名为深圳市泊爱投资控股集团有限公司）签订的，原告通过郑州凤凰农业科技有限公司商丘分公司申请凤凰.泊爱和万家赢天下和卡，并与深圳泊爱投资管理有限公司（现该公司更名为深圳市泊爱投资控股集团有限公司）签订投资理财合同，通过郑州凤凰农业科技有限公司商丘分公司刷卡转入郑州凤凰农业科技有限公司，所以说借款合同相对方应该为原告汤爱林与深圳泊爱投资管理有限公司，与被告李双江没有任何关系。二、原告与被告李双江之间不存在借贷关系，原告所述的涉案借条，是被告李双江在2016年1月21至1月29日，遭受非法拘禁期间被迫出具的，并非其真实意思表示，应为无效行为，被告李双江获得自由当天就已报警，现该案部分犯罪分子已经被商丘市睢阳区人民法院以非法拘禁罪判处有期徒刑，而原告汤爱林目前因涉嫌非法拘禁处在取保候审状态。三、2014年是商丘市投资理财非常火热的一年，原告为了追求高额利润回报，选择了郑州凤凰农业科技有限公司，于2014年8月20日、2014年9月26日通过郑州凤凰农业科技有限公司商丘分公司的POS机，由业务员和会计协助，向凤凰郑州总公司汇款37万元和40万元，办理项目名为凤凰.泊爱和万家赢天下和卡使用资质，此项目实际为郑州凤凰农业科技有限公司和深圳泊爱投资管理有限公司联合开发项目以吸收资金。原告将77万打入郑州凤凰农业科技有限公司，其与该公司之间形成债权债务关系，和个人无关。四、深圳泊爱投资管理有限公司确实存在，其成立于2014年2月27日，其中王正道出资2100万元，控股70%，而王正道同时又是郑州凤凰农业科技有限公司的绝对控股股东、凤凰实业（中国）有限公司的董事长。这才有了凤凰.泊爱合作的和万家赢天下和卡的项目的出现，后深圳泊爱投资管理有限公司变更为深圳市泊爱投资控股集团有限公司。五、原告为了达到其非法目的，在（2016）豫1402民初1195号案件中称，该4张借条是2014年8月至10月转款、签合同前所出具，后经法院委托鉴定，证明字迹形成时间与2016年1月30日检材为同一时间段形成，原告为达成非法目的，已无任何诚信可言。六、商丘市睢阳区人民法院（2017）豫1403刑初1087号刑事判决书已经证明被告李双江曾于2016年1月21日至2016年1月29日期间遭受程红伟、张红超、原告汤爱林等人的非法拘禁，在非法拘禁期间被迫向原告汤爱林出具借条。并非被告李双江真实意思表示。七、原告要求李佳凝在李双江及杨银霞为其购买的房产价值范围内承担偿还责任，并无任何法律依据，该房屋登记所有人是李佳凝，在被告李双江及李佳凝的近亲属等人对李佳凝的赠与撤销之前，该房屋所有人为李佳凝的合法财产，不应承担自身以外的任何债务。综上要求驳回其诉讼请求。被告李双江向本院提交的证据有：1、商丘市公安局古宋分局《接出警登记表》、《立案登记表》各一份。证明被告李双江家属于2016年1月30日对李双江被非法拘禁案向公安机关报警，商丘市公安局古宋分局于2017年4月27日立案侦查。2、郑州凤凰农业科技有限公司、深圳市泊爱投资控股集团有限公司《企业信用信息公示报告》各一份。证明深圳泊爱投资管理有限公司确实存在，现仅是变更企业名称为深圳市泊爱投资控股集团有限公司，两家公司的绝对控股人均是王正道。3、郑州凤凰农业科技有限公司商丘分公司的《营业执照》一份。证明被告李双江仅仅是郑州凤凰农业科技有限公司商丘分公司的负责人。4、凤凰.泊爱合作的《和万家赢天下和卡申请表》、原告《转账记录》各二份。证明原告申请了凤凰、泊爱合作的和万家赢天下和卡，与深圳泊爱投资管理有限公司签订投资理财合同，并将77万理财款项打入郑州凤凰农业科技有限公司，与被告个人无关。5、天津市天鼎物证司法鉴定所《司法鉴定意见书》一份。证明涉案四份借条与2016年1月30日的检材为同一时间段形成，并非借条上显示时间，也非原告所陈述的时间。6、商丘市梁园区人民法院（2016）豫1402民初1195号《民事判决书》一份。证明该案原告曾于2016年起诉，庭审时曾陈述涉案借条是先出具借条，后补签合同，在鉴定期间又变更为先签订合同后补签借条，其陈述前后矛盾，足以认定原、被告之间并不存在真实的借贷关系。7、商丘市睢阳区人民法院（2017）豫1403刑初1087号《刑事判决书》一份。证明被告李双江曾于2016年1月21日至29日期间，遭受程红伟、张红超、原告汤爱林等多人的非法拘禁，在被告李双江被非法拘禁期间，曾被迫原告向汤爱林等人出具借条。被告杨银霞、李佳凝未进行答辩，也未向本院提交书面证据材料。本院根据当事人的陈述及其向本院提交的证据认定以下案件事实：原告汤爱林经郑州凤凰农业科技有限公司商丘分公司工作人员宣传，于2014年8月20日向深圳泊爱投资管理有限公司、凤凰实业中国有限公司申请凤凰.泊爱和万家赢天下和卡使用资格。并填写了和卡申请表，该表主要载明：“和卡不对社会公开发行、和卡仅仅适用于以下人群：凤凰实业（中国）有限公司及所有子公司、分公司下属所有员工；凤凰实业（中国）有限公司及所有子公司、分公司旗下消费类储值会员、客户、员工家属等；泊爱商业联盟、泊爱创富商学院旗下所有联盟会员、学员；深圳泊爱投资有限公司以及分公司旗下所有员工、会员、客户等。和卡申请采用实名制，每个申请人只能申请一张和卡。和卡是员工获取薪资的基础，所有公司员工必须用和卡结算。和卡是员工享受公司利润分红、公司原始股权的凭证。和卡是所有员工、会员、客户支持公益慈善事业的凭证。和卡是所有员工享受子女教育助学基金的凭证。和卡分为员工版、管理版、会员版、梦想版、尊贵版、助学版、创富版共七个版本，具有不同的功能。申请人：汤爱林、年龄：54、民族：汉、出生日期：1960年3月10日、学历：高中、证件名称：身份证、证件号码：、家庭住址：商丘市××区××、籍贯：河南、手机号码：139××××9708、开户行：工行、账号：62×××76、身体状况：良好、病史：无、和卡卡号：88×××55、和卡类型：叁拾柒万圆整、和卡功能类型：员工版。本人已参加了公司举行的和卡说明会、详细阅读了关于凤凰实业的相关条款及约定、并表示愿意接受和遵守，特此声明。本人签名：汤爱林。日期2014年8月20日。”原告的银行现金分别于2014年8月20日、2014年8月30日、2014年9月26日、2014年10月10日在郑州凤凰农业科技有限公司商丘分公司通过POS机支付给郑州凤凰农业科技有限公司37万元、6万元、40万元、7万元。2014年12月27日原告汤爱林续申请深圳泊爱投资管理有限公司、凤凰实业中国有限公司申请凤凰.泊爱和万家赢天下和卡使用资格。并书写了和卡申请表，卡号仍为88×××55，和卡类型：肆拾万元整。该卡其余内容于2014年8月20日的和卡内容一致。2016年1月公安机关先后接到报警处理被告李双江经济纠纷事宜。2016年1月30日商丘市公安局古宋派出所对被告李双江进行询问。另查明，深圳泊爱投资管理有限公司于2016年2月27日成立，在深圳市市场监督管理局注册，认缴注册资本3000万元，法定代表人刘磊。股东王正道出资比率70%，股东闫轴出资比率15%，股东刘磊出资比率15%。2016年7月16日该公司名称变更为深圳市泊爱投资控股集团有限公司，法定代表人、认缴注册资本及股东出资比率未变更。郑州凤凰农业科技有限公司2012年9月18日成立，在郑州市金水区工商管理和质量技术监督局注册，法定代表人梁政好。股东王正道出资比率51%，股东梁政好出资比率25%，股东吴君利出资比率24%。凤凰实业（中国）有限公司注册地为香港，法定代表人为姚朝辉。王正道在凤凰实业（中国）有限公司“宣传资料”中董事长一栏签名。郑州凤凰农业科技有限公司商丘分公司2013年8月22日成立。被告李双江系郑州凤凰农业科技有限公司商丘分公司负责人。凤凰.泊爱和万家赢天下和卡申请表由郑州凤凰农业科技有限公司发放给郑州凤凰农业科技有限公司商丘分公司。同时查明，原告汤爱林持有被告李双江为其出具的四份借条，分别载明：今借到汤爱林人民币叁拾柒万元整利息2分，（落款日期是）2014年8月20日；2014年8月30日借汤爱林人民币陆万元整年息2分，（落款日期是）2014年8月30日；今借到汤爱林人民币肆拾万元整年息2分，（落款日期是）2014年9月26日；2014年10月10日借汤爱林人民币柒万元整年息2分。被告李双江在本院（2016）豫1402民初1195号案件审理中对上述四份借条的形成时间申请鉴定，天津市天鼎物证司法鉴定所对该四份借条作出司法鉴定意见书，鉴定意见是：检材（借条四份）一至四字迹是连续书写形成，与样本（商丘市公安局古宋派出所2016年1月30日询问笔录）字迹是同一时段形成。河南省商丘市睢阳区人民法院（2017）豫1403刑初1087号刑事判决书确认的证据证明被告李双江被非法拘禁期间向原告汤爱林等人出具借条。被告李双江与被告杨银霞于2015年2月27日办理离婚登记。本院认为，原告汤爱林通过郑州凤凰农业科技有限公司商丘分公司申请凤凰.泊爱和万家赢天下和卡，原告的90万元均转入郑州凤凰农业科技有限公司，原告持有的4份共90万元的借条，被河南省商丘市睢阳区人民法院（2017）豫1403刑初1087号刑事判决书确认的证据证明，系被告李双江被非法拘禁期间向原告出具，该借条经天津市天鼎物证司法鉴定所鉴定，原告提交的四张借条是被告李双江连续书写形成，与商丘市古宋派出所出具询问笔录（2016年1月30日）是同一时段形成。综上，被告李双江向原告出具的借条并非其真实意思表示，原告与被告李双江之间不存在借贷关系，现原告提交的证据不能证明被告李双江曾自愿加入该借款的偿还，对原告要求被告李双江偿还借款及利息的请求，本院不予支持。对原告的其他请求，本院亦不予支持。原告称深圳泊爱投资管理有限公司在其签订合同前已经注销，凤凰实业（中国）有限公司没有注册登记信息，为虚构的公司。经本院审理查明，深圳泊爱投资管理有限公司于2016年7月17日将名称变更为深圳市泊爱投资控股集团有限公司，并未注销。凤凰实业（中国）有限公司的注册地在香港，并非不存在。深圳市泊爱投资控股集团有限公司、郑州凤凰农业科技有限公司的控股股东均是王正道，王正道亦在凤凰实业（中国）有限公司任职，郑州凤凰农业科技有限公司商丘分公司是郑州凤凰农业科技有限公司的分公司，至于上述公司在经营过程中是否存在违规或违法行为，不是本案审理的范围，本院在本案中不做评议。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条、《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条之规定，判决如下:驳回原告汤爱林的诉讼请求。一审案件受理费12800元，诉前财产保全费5000元，共计17800元，由原告汤爱林负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于河南省商丘市中级人民法院。审判长 姜 伟审判员 卢新言审判员 丁 旭二〇一九年六月二十七日书记员 丁子恒