沈阳市大东区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0104刑初328号公诉机关沈阳市大东区人民检察院。被告人宋某，男，1979年6月10日出生，汉族，初中文化，无职业，出生地辽宁省抚顺市，户籍所在地辽宁省抚顺市东洲区，现住辽宁省内新民市。因涉嫌犯有收买、非法提供信用卡信息罪，于2018年3月21日被刑事拘留，2018年4月26日被执行逮捕。现羁押于沈阳市大东区看守所。辩护人周福旭、阎雪娇，系辽宁明照（通辽）律师事务所律师。沈阳市大东区人民检察院以沈大检公诉刑诉（2018）767号起诉书指控被告人宋某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2018年11月23日向本院提起公诉，2019年1月7日本院作出（2018）辽0104刑初813号刑事判决书，以被告人宋某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年,并处罚金人民币五万元。宣判后，被告人宋某不服，提出上诉。沈阳市中级人民法院审理后，于2019年3月13日作出（2019）辽01刑终144号刑事裁定书，以原审判决认定被告人宋某犯收买、非法提供信用卡信息罪事实不清，且有违反法律规定的诉讼程序，可能影响公正审判的情形，撤销原判，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。沈阳市大东区人民检察院指派检察员王宏出庭支持公诉，被告人宋某及其辩护人周福旭、阎雪娇到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1、2018年1月份初，被告人宋某通过网络结识孙某1（另案处理），宋某利用从他人处收买的银行卡四件套（内含身份证复印件、手机卡、带密码的银行卡、带密码的U盾），向孙某1非法提供他人信用卡信息，共计10套。2、2018年3月，被告人宋某通过他人结识万某（另案处理），宋某利用从他人处收买的信用卡信息，在沈阳市大东区下，以每张70元的价格，向万某非法提供他人信用卡信息，共计10张。被告人宋某于2018年3月20日被公安机关抓获。公诉机关就指控被告人宋某的犯罪事实向法庭提交了相应证据，认为宋某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人宋某辩称：其所出售的属于银行卡不是信用卡，不构成本罪。辩护人提出：被告人出售的是借记卡，不属于信用卡，其行为属于仅侵犯了公民个人信息的管理行为，不是信用卡这一特别信息，因此不属于收买、非法提供信用卡信息罪。经审理查明：1、2018年1月份初，被告人宋某通过网络结识孙某1（另案处理），宋某利用从姚某1处购买的银行卡四件套（内含身份证复印件、手机卡、带密码的银行卡、带密码的U盾），在其位于新民市的家中，通过返程沈阳的车辆代为运输至大东区天润公寓楼下，以每套350元的价格，向孙某1非法提供他人信用卡信息，共计10套。2、2018年3月，被告人宋某通过他人结识万某（另案处理），宋某利用从姚某1处收买的信用卡信息，在沈阳市大东区下，以每张70元的价格，向万某非法提供他人信用卡信息，共计10张。被告人宋某于2018年3月20日被公安机关抓获。以上事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证明：一、证人证言1.证人孙某1的证言，证实其通过朋友介绍认识宋某，宋某以约350元/套的价格向其出售含有他人身份证信息、银行卡、U盾、手机卡（即四件套）的信息，总计30余套，有部分不能使用，剩余能够使用部分银行卡信息被其用于骗取支付宝赔款等犯罪活动的事实。2.证人万某的证言，证实其通过孙某1认识被告人宋某，并通过微信从宋某处购买10张含有他人银行卡和身份证复印件的个人资料，共计支付700元，宋某乘坐顺风车将其所购资料送到沈阳市大东区津桥路威士顿公寓B座楼下，该银行卡和身份信息被其用于犯罪活动的事实。3.证人姚某1的证言，证实其出售给被告人宋某包括银行卡、电话卡、U盾、身份证复印件在内的四件套共计24套，并收取费用共计3400元的事实。二、书证1.电话查询记录、人口信息常表，证实被告人宋某无前科劣迹情况的事实。2.抓捕经过，证实被告人宋某系被抓获的事实。3.被告人宋某及万某、孙某1、姚某1微信名片截图，证实上述涉案人员的微信用户基本信息资料情况。4.宋某微信转账截图，证实被告人宋某曾于2018年3月18日向某（姚某1）转账500元的事实，以及收到万某转账款700元的事实。5.被告人宋某微信交易记录，证实被告人宋某于2018年1月18日、26日陆续收到微信转账6750元人民币，及宋某指认上述款项系孙某1向其支付的用以购买涉案银行卡、身份信息等资料的费用的事实。6.被告人宋某与孙某1、万某微信聊天记录，证实被告人宋某非法购买涉案信用卡信息资料后将其分别转售给孙某1、万某，以从中牟利的事实和经过。7.被告人宋某出售给孙某1等人10张信用卡银行查询单，证实被告人宋某出售给孙某1、万某的部分信用卡信息资料系真实且可直接交易使用，与该信用卡对应的身份证信息完全一致的事实。8.刑事判决书，证实被告人宋某未成年时曾因犯盗窃罪，被判处有期徒刑七个月的事实。9.扣押物品照片，证实在孙某1处扣押到涉案信用卡信息的事实。10.照片，证实被告人宋某出售给万某银行卡的特征情况。11.查询存款、汇款通知书，证实被告人宋某贩卖给万某银行卡均系可以实际使用银行卡的事实。12.被告人宋某指认照片，证实宋某卖给孙某1卡的事实经过。13.大东分局刑侦禁毒二中队于2019年5月10日出具的情况说明，证实被告人宋某仅有一次前科，系未成年人的事实。三、被告人宋某的供述与辩解，证实其从“曲某”（经核实姓名为姚某1）处购买公民个人信息及对应的银行信息，并通过微信以350元每套（套内含有身份证复印件、手机卡、带密码的银行卡，和带密码的U盾）的价格出售给孙某2辰，并通过新民往沈阳的返程车给孙某1送到大东区天润公寓楼下，由孙某1收货。其还以70元一张的价格，出售给万某10张带密码和姓名的银行卡共计收取700元的事实。四、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录1.搜查证、搜查笔录，证实在孙某1位于沈阳市大东区内搜查出电话卡等相关物证的事实。2.辨认笔录，证实涉案人员的辨认情况。五、电子证据检查笔录，证实通过对孙某1电脑进行检测，发现有被告人宋某向其出售银行卡信息的事实。本院认为，被告人宋某收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大,其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于宋某及其辩护人所提其所收买、非法提供的系借记卡，而非信用卡一节，因《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》中讨论了刑法规定的“信用卡”的含义，明确指出刑法规定的信用卡是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。本案中的借记卡在刑法规定的“信用卡”范畴，故其辩解及辩护意见本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，经本院审判管理委员会讨论决定，判决如下：一、被告人宋某犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，判处有期徒刑四年,并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月20日起至2022年3月19日止，罚金于判决生效后一个月内缴纳，上缴国库。）二、责令被告人宋某退赔非法所得人民币四千二百元，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  马 巍审 判 员  朱丽娜人民陪审员  王 煜二〇一九年六月二十日书 记 员  赵晓璐本判决所依据的相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）适用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的。窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料的,依据前款规定处理。《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。