.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}赤峰市松山区人民法院刑事判决书（2019）内0404刑初216号公诉机关赤峰市松山区人民检察院。被告人高德健，男，1992年12月14日出生于河北省海兴县，公民身份号码×××，汉族，初中文化，无职业，户籍地河北省沧州市海兴县，捕前住河北省沧州市渤海新区中捷四分场19号楼l单元402室。无前科。因涉嫌犯敲诈勒索罪、诈骗罪经网上追逃于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月1日被逮捕。羁押于赤峰市松山区看守所。指定辩护人张贵，内蒙古奥星律师事务所律师。赤峰市松山区人民检察院以松检公诉刑诉〔2019〕193号起诉书指控被告人高德健敲诈勒索罪、诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。赤峰市松山区人民检察院指派检察员魏天琦、书记员高锐怡出庭支持公诉，被告人高德健及其辩护人张贵到庭参加诉讼。经本院审判委员会讨论决定，本案现已审理终结。赤峰市松山区人民检察院指控：2016年11月，高岩（已判刑）在赤峰市松山区注册了赤峰宇杰凯泰咨询有限公司，与北京赵海军“速融通”公司合作，在赤峰市地区开展抵押车二次车贷业务，由赵海军“速融通”总公司提供资金，高岩的宇杰凯秦公司负责招揽客户，然后对客户抵押车辆初步估价、让客户签订贷款各项手续、留存客户抵押车辆备用钥匙，在还款日通知客户还款。贷款发放后出现逾期后，由高岩的宇杰凯泰公司负责将抵押的车辆拖回，以卖车相要挟向被害人索要拖车费、罚息、违约金等高额费用。2017年5月因收费问题，高岩与赵海军发生矛盾，高岩阪宇杰凯泰公司为依托借助赵海军“速融通”公司提供的资金，继续开展抵押车辆二次车贷业务，利用客户急需用钱的心里，以不押车、下款快吸引客户，诱骗被害人签订虚增债务的借款协议及空白的汽车抵押借款合同、居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，规避诉讼使被害人失去自救能力，故意制造被害人还款逾期或恶意认定违约。后高岩纠集张志强（已判刑）、李昭君（已判刑）等人用事先预留的车钥匙将被害人车辆开回后藏匿，高德健在高岩的指使下以低价卖车相要挟向被害人索要拖车费、罚息、违约金等高额费用，若被害人不予支付便将车辆低价出卖，多次实施“套路贷”诈骗、敲诈勒索等违法犯罪行为，形成了以高岩为首要分子，与张志强、李昭君、刘振、高德健经常纠集在一起的“恶势力”犯罪团伙，扰乱了经济、社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响。高德健先后参与该恶势力犯罪8起，涉案金额496347元；其中涉嫌敲诈勒索罪犯罪金额93678元，涉嫌诈骗犯罪金额402669元。具体犯罪事实如下：一、敲诈勒索犯罪部分（一）2017年5月16日，刘某、王爱志用×××号红色马自达轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王爱志签署借款61920元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，约定分12期偿还，每期偿还4885元，每月15日为还款日，王爱志实际得款为人民币40900元。后刘某、王爱志偿还7期合计人民币34195元。2017年12月16日，高岩伙同他人将抵押的马自达轿车从北京市密云县开回藏匿，后以车辆驶出赤峰市境内超出行驶范围违约为由以卖车相要挟，高德健出面向刘某、王爱志索要拖车费、违约金、罚息等高额费用33500元。扣除王爱志实际得款后，勒索刘某、王爱志人民币26795元。（二）2017年7月3日，高某用×××号比亚迪越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗高某签署借款33067.1元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，约定分12期偿还，每期偿还3455元，每月2日为还款日，高某实际得款为人民币2.2万元。后高某偿还1期人民币3455元。2017年9月3日高某遗忘当期还款。当日夜间，高岩伙同他人将抵押的比亚迪越野车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，高德健出面向高某索要拖车费、违约金、罚息等高额费用计3.7万元。扣除高某实际得款后，勒索高某人民币18955元。（三）2017年7月18日，王某1之女王静用×××号北京现代越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王静签署借款31648元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，约定分12期偿还，每期偿还2546元，每月17日为还款日，王静实际得款为人民币19950元。后王静偿4期人民币10184元。2017年12月19日夜，高岩指使张志强、李昭君将抵押的北京现代越野车开走藏匿在刘振提供的车库，后以逾期还款为由以卖车相要挟，高德健出面向王某1索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.75万元。扣除王静实际得款后，勒索王某1人民币27734元。（四）2017年6月8日，张某1用×××号奥德赛商务车在宇杰凯泰公司办理二次车贷，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗张某1签署借款39210元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，约定分9期偿还，每期偿还4174元，每月9日为还款日，张某1实际得款为人民币26850元。后张某1偿还6朝合计人民币25044元。2018年1月初，宇杰凯泰公司客服未按约定提醒还款，张某1亦遗忘当期还款。2018年1月7日，高岩指使张志强、李昭君将抵押的奥德赛车开走藏匿在刘振提供的车库，后以逾期还款为由以卖车相要挟，高德健出面向张某1索要拖车费、违约金、罚息等高额费用2.2万元。扣除张某1实际得款后，勒索张某1计人民币20194元。二、诈骗犯罪部分（一）2017年10月9日，袁某用×××号哈弗H2越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗袁某签署借款33024元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，约定分12期偿还，每期偿还2652元，每月8日为还款日，袁某实际得款为人民币20800元。后袁某偿还4期合计人民币10608元。2018年2月初，袁某用该车抵押在其他小贷公司贷款3万元。2018年2月28日夜，高岩指使张志强、李昭君将抵押的哈弗H2越野车开走藏匿，后以该车多次抵押违约为由以卖车相要挟，后受高岩指使，高德健出面向袁某索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.7万元，袁某未予支付，高岩遂指使刘振将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币8万元。扣除袁某实际得款后，骗取袁某人民币69808元。（二）2017年7月26日，李某用×××号北汽绅宝轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，高德健以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗李某签署借款19246元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，分12期偿还，每期偿还1589元，每月25日为还款日，李某实际得款为人民币11150元。后李某偿还2期、其母亲偿还1500元合计人民币4678元。当年11月李某无力还款用该车抵押在小贷公司借款，12月份李某到宇杰凯泰公司还款发现公司已经搬离。2017年11月，高岩指使张志强、李昭君将抵押的北汽绅宝轿车开走藏匿在刘振提供的车库，后将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币4.5万元。扣除李某实得金额后，骗取李某人民币38528元。（三）2017年5月10日，陈某用×××号广汽菲亚特轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗陈某签署借款28896元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，约定分12期偿还，每期偿还2333元，每月9日为还款日，陈某实际得款为人民币18300元。后陈某偿还7期合计人民币16331元。因第7期还款陈某比还款日晚还了一周，2017年12月27日夜，高岩指使张志强、李昭君将抵押的菲亚特轿车开走藏匿，并指使高德健出面以逾期还款为由以卖车相要挟，索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.3万元，陈某未予支付，高岩遂指使刘振将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币5.5万元。扣除陈某实际得款后，骗取陈某人民币53031元。（四）2017年7月31日，王某2用×××号凯迪拉克越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王某2签署了借款96320元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，约定分12期偿还，每期偿还7544元，每月30日为还款日，王某2实际得款为人民币64050元。后王某2偿还8期合计人民币60352元。2018年4月底第9期还款宇杰凯泰公司客服末按约定提醒还款，王某2到中昊大厦宇杰凯泰公司还款时，发现公司已搬离中吴大厦。2018年5月3日下午，高岩指使张志强、李昭君将抵押的凯迪拉克汽车开走藏匿，并指使高德健用打电话、发短信的形式以逾期还款为由以卖车相要挟，向王某2索要拖车费、违约金、罚息等高额费用65000元，因王某2未予支付，遂将该车开到天津后卖掉。经翁牛特旗发展和改革局认定，该车价值人民币24.5万元。扣除王某2实际得款后，骗取王某2人民币241302元。为证明指控的案件事实，在法庭的主持下，公诉人当庭讯问了被告人高德健，出示、宣读了相关证据，公诉机关认为，以高岩为首要分子，以张志强、李昭君、刘振、高德健为成员的恶势力，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，利用“套路贷”骗取他人财物，或以卖车相要挟向他人索要拖车费、违约金、罚息等高额费用。高德健明知该恶势力实施上述犯罪行为仍积极参加，涉案数额巨大，其行为符合《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪、诈骗罪追究其刑事责任。高德健在共同犯罪中起次要作用，且到案后如实供述自己的罪行，其行为符合《中华人民共和国刑法》第二十七条第一款，第六十七条第三款之规定，系从犯、系坦白。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提请本院依法判处。被告人高德健对指控的犯罪事实与定性没有异议；辩解指控诈骗李某的车辆其只是进行了贷款前家访，后期处理车辆其不知情。辩护人对指控高德健犯诈骗罪、敲诈勒索罪的事实与定性没有异议；提出在共同犯罪中起次要作用，系从犯；到案后高德健如实供述系坦白，无前科劣迹，诈骗王某2的车辆已追回，请求从轻处罚。经审理查明：2016年11月，高岩（已判刑）在赤峰市松山区注册了赤峰宇杰凯泰咨询有限公司（以下简称宇杰凯泰公司），与北京赵海军“速融通”公司合作，在赤峰市地区开展抵押车辆二次车贷业务，由赵海军“速融通”总公司提供资金，高岩的宇杰凯泰公司负责招揽客户，对客户抵押车辆初步估价、让客户签订贷款各项手续、留存客户抵押车辆备用钥匙，在还款日通知客户还款。贷款发放后出现逾期后，由高岩的宇杰凯泰公司负责将抵押的车辆拖回，以卖车相要挟向被害人索要拖车费、罚息、违约金等高额费用。2017年5月因收费问题，高岩与赵海军发生矛盾，高岩以宇杰凯泰公司为依托借助赵海军“速融通”公司提供的资金，继续开展抵押车辆二次车贷业务，利用客户急需用钱的心里，以不押车、下款快吸引客户，诱骗被害人签订虚增债务的借款协议及空白的汽车抵押借款合同、居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，规避诉讼使被害人失去自救能力，故意制造被害人还款逾期或恶意认定违约。后高岩纠集高德健、张志强（已判刑）、李昭君（已判刑）等人，诱骗被害人签订虚增债务的借款协议等手续，用事先预留的车钥匙将被害人车辆开回后藏匿，高德健受高岩的指使以低价卖车相要挟向被害人索要拖车费、罚息、违约金等高额费用；若被害人不予支付便将车辆低价出卖，多次利用“套路贷”实施诈骗、敲诈勒索犯罪行为，形成以高岩为纠集者，高德健、张志强、李昭君、刘振（已判刑）为成员，经常纠集在一起的“恶势力”犯罪团伙，扰乱经济、社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响。高德健先后参与实施“恶势力”犯罪8起，涉案犯罪数额合计人民币496347元；其中敲诈勒索犯罪数额计93678元，诈骗犯罪数额计402669元。具体事实如下：一、敲诈勒索的事实（一）2017年5月16日，刘某、王爱志用×××号红色马自达轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王爱志签署借款61920元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，约定分12期偿还，每期偿还4885元，每月15日为还款日，王爱志实际得款为人民币40900元。后刘某、王爱志偿还7期合计人民币34195元。2017年12月16日，高岩伙同他人将抵押的马自达轿车从北京市密云县开回藏匿，高德健以车辆驶出赤峰市境内超出行驶范围违约为由以卖车相要挟，向刘某、王爱志索要拖车费、违约金、罚息等高额费用33500元。扣除王爱志实际得款后，勒索刘某、王爱志人民币26795元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人刘某的陈述证实，2017年5月通过微信广告联系宇杰凯泰公司业务员张某2，5月16日她与老伴王爱志用×××马自达轿车在宇杰凯泰公司抵押贷款。她当时要借4万元，张告诉借4万元扣除各项费用到手也就2万多元，说她的车较新，能借到6万到手能有4万，她就同意借6万元。公司给车安装了GPS,留下一把备用钥匙，让王爱志签订了手续。次日，张告诉贷款批下来是61920元，扣除服务费、GPS费用、评估费、保证金等，到她手是40900元，分12期偿还，每月本息4885元，每月16日为还款日，如果逾期把她们抵押的车拖走拍卖。一天后她女婿开车回北京密云了。她按公司规定每月16日还款，共还了7个月。12月16日她女婿说车在密云电缆厂附近被盗了，密云警方调录像发现是一男子用钥匙开走的。后来宇杰凯泰公司的一个男子告诉车被公司拖回来了，理由是车没按合同规定在赤峰使用，超出行驶范围了。她与女儿王某3到公司找这个男子。男子让她们交3.5万元的违约金、拖车费和未还的本金，否则将车卖掉。贷款时她与张某2说车得在赤峰和北京两个地方使用，她们与公司理论、讨价还价，公司让她们拿3.35万元，没有办法她们按公司要求向指定账户打了3.35万元。之后要收据和贷款手续，公司的人不给，她们说要报警。这个男子给他手写一张收据，并复印贷款手续，男子告诉车就在楼下停车场，她们下楼把车开了回来。她能辨认出这名男子是谁。2.证人王某3的证言证实，她母亲刘某用×××轿车借款后，有时让她给贷款公司打款还贷款，让她每月16日打款，超过16日就算逾期。她于8、10、11、12月这四个月替她母亲向公司账户打的款，每次4885元。12月中旬一天，她妈告诉说抵押的车被宇杰凯泰公司拖走了。约在12月18日，她联系到公司要车，一个微胖男子说车出了赤峰违反合同规定，须拿尾款和违约金等好几项共计3.5万元才能给车。当时就吵吵起来。经过交涉讲价定为3.35万元，当时她带着现金但对方不要，随后和微胖男子一同到银行把钱存到公司指定的账户后。回来后和男子要贷款手续，又吵吵半天。男子从电脑中打印了一套手续，手写了一份还款的手续。之后，男子告诉车在楼下，她们下楼找到了车。3.被害人刘某提交的抵押车贷款手续证实，2017年5月16日，王爱志出具了向孙华钰借款61920元的借条、收到借款61920元（其中转账40900元、现金21200元）的收据；王爱民签订了×××马自达轿车抵押借款合同、签订了空白的居间服务合同，空白的×××旧机动车买卖合同、空白的债权转让协议书、空白的居间服务合同、处分×××马自达轿车的授权委托书；2017年12月19日，宇杰凯泰公司经办人高冬出证明王爱民所借款项全部还清。4.调取借记卡历史明细证实：2017年5月16日，孙华钰尾号3282工商银行卡打入王爱志账户人民币40900元。5.刘某提交王某3的邮储银行一卡通交易明细证实：归还贷款情况。6.调取的车辆档案信息及车管所的证明证实，×××马自达轿车购买人为王爱志，初次登记日为2015年1月13日。7.辨认笔录及照片证实，在见证人王立夫的见证下，侦查人员按照辨认程序将高德健的正面免冠照片混杂在一组不同男性正面免冠照片中共计12张，无规则排列后交给刘某辨认。刘某准确地辨认出高德健就是对其实施敲诈的男子。8.被告人高德健当庭对指控的该起敲诈勒索的事实没有异议。（二）2017年7月3日，高某用×××号比亚迪越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗高某签署借款33067.1元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，约定分12期偿还，每期偿还3455元，每月2日为还款日，高某实际得款为人民币2.2万元。后高某偿还1期人民币3455元。2017年9月3日高某遗忘当期还款。当日夜间，高岩伙同他人将抵押的比亚迪越野车开走藏匿，高德健以逾期还款为由以卖车相要挟，向高某索要拖车费、违约金、罚息等高额费用计3.7万元。扣除高某实际得款后，勒索高某人民币18955元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人高某的陈述证实，2017年7月4日，他急需钱，听说宇杰凯泰公司用车抵押下款快，他就到公司借款，业务员张某2接待他，拍了车的照片上传说给北京公司评估，之后告诉能借2.5万元，期限12个月，扣除下户费、GPS安装费等能到手2.2万元；并告诉每月3日为还款日，每个月还2400元。他同意后签订了手续约十七八页，公司留下一把车钥匙。9月3日他喝多酒忘记了，次日车被公司拖走了。公司业务员高冬让他一性还款包括拖车费、违约金4.2万元，否则将车卖掉抵账。他跟高冬、高岩交涉，他最后付款3.75万元后，高冬将车给开到中昊大厦楼下给的他。2.在同案犯高岩住处搜查、扣押的高某的抵押借款手续---车辆购置税完税证明两份、购车发票、元宝山区文锡蒙羔火锅店营业执照、房屋租赁协议、机动车保险单3份、个人信用报告、放款审批单、汽车抵押借款合同补充表、借条、旧机动车买卖合同、居间服务合同、近亲属及紧急联系人一览表、汽车抵押借款合同2份、汽车抵押借款合同补充表、旧机动车买卖合同、授权委托书3份、债权转让协议2份、借条、收条证实，高某抵押借款33067.1元，并提前签订了债权转让协议。3.调取借记卡历史明细证实，2017年7月4日，孙华钰尾号3282工商银行卡打入高某帐户人民币2.2万元。4.调取的车辆档案信息及车管所的证明证实，×××比亚迪小型普通客车，车辆购买人为高某，初次登记日为2016年7月6日。5.高某提交的收据证实，2017年9月17日，宇杰凯泰公司高冬收到高某3.75万元，贷款全部结清。6.被告人高德健当庭对指控的该起敲诈勒索的事实没有异议。（三）2017年7月18日，王某1之女王静用×××号北京现代越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王静签署借款31648元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，约定分12期偿还，每期偿还2546元，每月17日为还款日，王静实际得款为人民币19950元。后王静偿还4期合计人民币10184元。2017年12月19日夜，高岩指使张志强、李昭君将抵押的北京现代越野车开走藏匿在刘振提供的车库，后高德健以逾期还款为由以卖车相要挟，向王某1索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.75万元。扣除王静实际得款后，勒索王某1人民币27734元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人王某1的陈述证实，他女儿王静有一台北京现代越野车。2017年11月王静出国后，他使用这台车。2017年12月19日夜间，宇杰凯泰公司的人将车拖走。经与王静联系，王告诉说自己于2017年7月18日用这台车在宇杰凯泰公司抵押贷款31648元，做好手续后只给了19950元，期限12个月，每月17日还钱，每月还2546元。王已将8月至11月四个月本息还了共计10184元。他去公司找，高东让他还8个月本息、加上违约金、拖车费用计4万元，否则将车卖掉抵账。这台车市场价格也得八万元，他怕车被卖了，经交涉，给了高东3.75万元，高东才将车还给他。2.被害人王某1提交的贷款手续证实，2017年7月18日，王静出具了向孙华钰借款31648元的借条、收到借款31648元的收条（其中转账19950元、现金11698元），分12期偿还每月17日为还款日，每期还2546元。王静签署了处分×××车辆授权委托书、×××汽车抵押借款合同、空白的×××旧机动车买卖合同、空白的居间服务合同、空白的债权转让协议书。宇杰凯泰公司于2017年12月22日收到现金3.75万元，王静贷款全部结清。3.调取借记卡历史明细证实，2017年7月8日，孙华钰尾号3282工商银行卡打入王静账户人民币19950元。4.调取的车辆档案信息及车管所的证明证实，DDWJ331号北京现代小型轿车，车辆购买人为王静，初次登记日为2016年12月16日。5.被告人高德健当庭对指控的该起敲诈勒索的事实没有异议。（四）2017年6月8日，张某1用×××号奥德赛商务车在宇杰凯泰公司办理二次车贷，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗张某1签署借款39210元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，约定分9期偿还，每期偿还4174元，每月9日为还款日，张某1实际得款为人民币26850元。后张某1偿还6期合计人民币25044元。2018年1月初，宇杰凯泰公司客服未按约定提醒还款，张某1亦遗忘当期还款。2018年1月7日，高岩指使张志强、李昭君将抵押的奥德赛车开走藏匿在刘振提供的车库，后高德健以逾期还款为由以卖车相要挟，向张某1索要拖车费、违约金、罚息等高额费用2.2万元。扣除张某1实际得款后，勒索张某1计人民币20194元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人张某1的陈述证实，2017年6月8日，他嫂子急用钱，他用自己的灰色奥德赛商务车在宇杰凯泰公司办理二次抵押贷款。先评估车再安装GPS,给他的车评估4万多元，签订了空白合同，打了39210元借条，扣下服务费、评估费、GPS等费用，实际到款26850元。每月应还款4174元，还款日前公司人员会通知，逾期会收取违约金。当天下午就下款了。此后每个月前一二天，公司都会给他发高岩的银行卡号，让他向这个卡内打钱。到了第七个月，公司没有再发信息，1月7日还款日那天他忘记了。第二天他的车在桥北路通宾馆后院被人偷走了。他发现已经8日了，马上到附近的工商银行将钱还上。一两天后，高德健与他联系说是为宇杰凯泰公司要账的，知道他车的下落。向他要剩余的贷款、拖车费、违约金共计3.2万元。他要求面谈，高德健让他到松山区天王酒店602去，他与妻子去那儿找到高德健，公司名字改为“网筹金融”了。他让给他算账，高德健给他算出违约金、拖车费、滞纳金共计2.6万元。他觉得不对让再算，那顺说给他算那个玩意干啥！他说回去再算算就回家了。次日，他又找高德健说算的不对，还动手发生了争执，当天也没解决。后来在天王酒店的公司就找不到了。张某2告诉说让他尽快解决，否则就会真把他车卖了，而且找都找不到。他与高德健电话联系，一直谈到2018年1月13日，他害怕真把他的车卖了，最终谈到2.2万元，实在没办法就向高德健要了银行卡号给转了过去。还清贷款后，他让高岩将贷款手续给他复印了一份。两小时后，高岩告诉说车在红庙子高速出口，他到那儿就找到了车。2.被害人张某1提交的抵押车贷款手续证实，2017年6月8日，张某1以×××汽车抵押贷款39210元，借款期限9个月；张某1签订了处分×××车辆的授权委托书；出具了向孙华钰借款39210元的借条、收到借款39210元的收条（其中转账26850元、现金12360元）；同时处分×××车辆授权委托书、空白的×××旧机动车买卖合同、空白债权转让协议书。3.调取借记卡历史明细证实，2017年6月9日，孙华钰尾号3282工商银行卡打入张某1帐户人民币26850元。4.被害人张某1提交的工商银行业务凭单、微信转账截图证实，张某1还款情况。5.调取的车辆档案信息证实，×××号奥德赛牌小型普通客车系张某1于2018年4月19日购买变更登记到其名下。6.辨认笔录及照片证实，在见证人林艳的见证下，侦查人员将高岩的正面免冠照片混杂在事先准备好的一组不同男性正面免冠照片中，共计12张照片无规则地排列在一张纸上，交给张某1辨认。张某1能够准确地辨认出高岩是宇杰凯泰公司的工作人员。7.辨认笔录及照片证实，在见证人林艳的见证下，侦查人员将高德健的正面免冠照片混杂在事先准备好的一组不同男性正面免冠照片中，共计12张照片无规则地排列在一张纸上，交给张某1辨认。张某1能够准确地辨认出高德健是宇杰凯泰公司的工作人员。8.被告人高德健当庭对指控的该起敲诈勒索的事实没有异议。综上，被告人高德健参与实施敲诈勒索4次，涉案金额合计人民币93678元。二、诈骗的事实（一）2017年10月9日，袁某用×××号哈弗H2越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗袁某签订借款33024元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，约定分12期偿还，每期偿还2652元，每月8日为还款日，袁某实际得款为人民币20800元。后袁某偿还4期合计人民币10608元。2018年2月初，袁某用该车抵押在小贷公司贷款3万元。2018年2月28日夜，高岩指使张志强、李昭君将抵押的哈弗H2越野车开走藏匿，后高德健以该车多次抵押违约为由以卖车相要挟，向袁某索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.7万元，袁某未予支付，高岩遂指使刘振将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币8万元。扣除袁某实际得款后，骗取袁某人民币69808元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人袁某的陈述证实，2017年10月9日，他用×××号白色哈弗H2汽车在宇杰凯泰公司办理二次车贷。高东接待的他，将车辆拍照上传后，说总部评估了能贷33024元。刨除安装GPS、下户费等，实际到手20800元，期限一年，每月8日是还款日，每期还2652元，高东带他作了手续，去他家进行家访，留下车的备用钥匙。第二天上午他就收到贷款20800元。2017年11月、12月他向高岩的工行卡还款，2018年1月、2月给高东微信转账。约在2月5日他急用钱，用这辆车又押到永业广场一家小贷公司贷款3万元，当时办理贷款的业务员是刘振，约定使用一个月，利息1500元，这笔钱他用了七天就还上。约在2月28日晚上，他的车在喀喇沁旗乃林镇北山根村六组他家门口被拖走了。他电话联系高东后，高东告诉说这辆车已抵押到宇杰凯泰公司，不能再用这辆车去别的公司抵押贷款，这种行为已经违约了；想要车得一次性付款3.7万元，否则卖车抵账。他已经凑上钱了提出见到车或公司人员就会钱，高东不同意坚持让他必须先付款，他俩都没让步，他就再也没见到车。2.调取借记卡历史明细证实，2017年10月10日，孙华钰尾号3282工商银行卡打入袁某帐户人民币20800元。3.被害人袁某提交的微信转账记录、工商银行卡交易明细证实，袁某四次还款情况。4.调取的车辆入户信息证实，×××号小型轿车系袁某于2016年1月9日初次登记注册，车辆状态正常。5.价格认定书证实，经赤峰市松山区发展和改革局认定，2016年11月9日登记注册的×××号哈弗H2汽车，价值人民币8万元。6.被告人高德健当庭对指控的该起诈骗的事实没有异议。（二）2017年7月26日，李某用×××号北汽绅宝轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗李某签订借款19246元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，高德健对李某是否符合贷款条件进行家访。约定贷款分12期偿还，每期偿还1589元，每月25日为还款日，李某实际得款为人民币11150元。后李某偿还2期、其母亲偿还1500元合计人民币4678元。11月李某无力还款用该车抵押在小贷公司借款，12月份到宇杰凯泰公司还款发现公司已经搬离。2017年11月，高岩指使张志强、李昭君将抵押的北汽绅宝轿车开走藏匿在刘振提供的车库，后将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币4.5万元。扣除李某实得金额后，骗取李某人民币38528元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人李某的陈述证实，约在2017年7月25日，因他奶奶生病用钱，他通过在他车上插的小广告，用他的×××白色北汽绅宝在宇杰凯泰公司办理抵押贷款。高东负责接待他，给车评估后告诉能贷1.3万元，公司让他签了很多合同，还有借条，借条的钱数明显高于高东说的钱数，高东告诉说其他的钱包括保证金、GPS费、家访费、流量费、服务费公司直接扣除了，不用他另拿钱了。公司给他高岩的微信号，让他每月定期向里还款，每期还1556元，共计12期。第二天，他的银行卡收到贷款11150元。还了两期3112元后他就没钱还了，就逾期了。高岩去他家找他，他妈替他还的，一次700元、一次1500元。2017年11月，因为还不上高岩的钱，一家小贷公司帮他联系了一个人，那人借给他1万元，他将车押给那人，也没有做手续。2017年12月份，他去高岩的公司找高岩还钱，高岩的公司没人了，后来他就没有继续还钱，过了年他就去武汉打工了，直到公安机关联系上他，他才知道车被卖了。2.调取借记卡历史明细证实，2017年7月26日，孙华钰尾号3282工商银行卡打入李某帐户人民币11150元。3.价格认定书证实，经赤峰市松山区发展和改革局认定，2016年12月5日登记注册的×××号汽车，价值人民币4.5万元。4.被告人高德健当庭辩解他没有接待李某，没有对车辆评估作价，没有与李某签订合同，他只是对李某进行了家访。（三）2017年5月10日，陈某用×××号广汽菲亚特轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗陈某签订借款28896元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，高德健对陈某是否符合贷款条件进行家访。约定贷款分12期偿还，每期偿还2333元，每月9日为还款日，陈某实际得款为人民币18300元。后陈某偿还7期合计人民币16331元。因第七期还款陈某比还款日晚还了一周，2017年12月27日夜，高岩指使张志强、李昭君将抵押的广汽菲亚特轿车开走藏匿，后高德健以逾期还款为由以卖车相要挟，索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.3万元，陈某未予支付，高岩遂指使刘振将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币5.5万元。扣除陈某实际得款后，骗取陈某人民币53031元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人陈某的陈述证实，2017年5月份，具体时间记不清了，他用×××号灰色菲亚特轿车在宇杰凯泰公司办理二次抵押贷款。公司给车拍照上传评估，告诉能贷2.8万元，扣除GPS费、评估费等，实际到手18300元。业务员给他作了手续，给车装上GPS，留下车钥匙，高东去他家家访。之后两三个小时银行卡就收到了18300元贷款。贷款为12个月，每月13日为还款日，每期还款2333元。他已还了六个月，第七个月因手头没钱，晚还了一周。十多天后，高岩将他的车拖走了。后来高东和他联系让他将尾款、违约金、拖车费共计3.3万元还清，否则就卖车抵账。他提出见车就付款，高东不同意要求必须先付款，二人都没让步。之后他没有见过他的车。2.调取借记卡历史明细证实，2017年5月11日，孙华钰尾号3282工商银行卡打入陈某帐户人民币18300元。3.被害人陈某提交的微信转账记录证实，陈某还款情况。4.被害人陈某提交的行驶证证实，2017年11月16日，陈某登记注册广汽菲亚特轿车牌小型轿车一台，牌照号码为×××。5.调取的车辆入户信息证实，×××号小型轿车系陈某于2013年1月9日初次登记注册，车辆状态违法未处理。6.价格认定书证实，经赤峰市松山区发展和改革局认定，2013年1月9日登记注册的×××号广汽菲亚特汽车，价值人民币5.5万元。7.被告人高德健当庭对指控的该起诈骗的事实没有异议。（四）2017年7月31日，王某2用×××号凯迪拉克越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王某2签订了借款96320元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，约定分12期偿还，每期偿还7544元，每月30日为还款日，王某2实际得款为人民币64050元。后王某2偿还8期合计人民币60352元。2018年4月底第9期还款宇杰凯泰公司客服未按约定提醒还款，王某2到中昊大厦宇杰凯泰公司还款时，发现公司已搬离中昊大厦。2018年5月3日下午，被告人高岩指使张志强、李昭君将抵押的凯迪拉克汽车开走藏匿，后高德健以逾期还款为由以卖车相要挟，向王某2索要拖车费、违约金、罚息等高额费用6.5万元。王某2未予支付，高岩遂将该车开到天津后卖掉。经翁牛特旗发展和改革局认定，该车价值人民币24.5万元。扣除王某2实际得款后，骗取王某2人民币241302元。案发后，王某2的凯迪拉克汽车由公安机关追回并发还王某2。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.受案登记表、立案决定书、移送案件通知书证实：2018年5月9日，王某2向翁牛特旗公安局报案，称其白色凯迪拉克越野车在梧桐花镇张晓明化肥闹市前被盗。翁牛特旗公安局予以立案受理。2018年7月18日翁牛特旗公安局将此案移送赤峰市公安局松山区分局。2.被害人王某2的陈述证实：2017年7月30日，他需要钱听说宇杰凯泰公司不押车可以贷款，就到中昊大厦15楼宇杰凯泰公司办贷款，业务员刘振接待他。他要贷8万元，刘将他的×××号凯迪拉克越野车手续、照片传到总公司审核后，告诉能贷7.6万元，刨除下户费、GPS安装费等，实际到账64050元，他急着用钱，就同意了，签了手续。贷款分12期偿还，每期7544元。到2018年4月30日应当是还款第9期，原来还款每月28日、29日公司给他发信息，但4月底公司没发信息，他去中昊大厦找公司已不在中昊大厦了。5月3日下午，他的车在梧桐花镇张晓明化肥门市前不见了。下午接到号码为175XXXXXXXX短信告诉由于他抵押贷款出现逾期，公司将车收回，让他两天内解决。当日晚，他向原来还款账号打了第9期款。5月4日，175XXXXXXXX号码打电话给他说，公司要6.5万元，主要是逾期费、拖车费。他与那人交涉，那人给他发来公司与他签订的合同。5月7日，再打这号码，那人就不接电话了。5月9日，他就报案了。3.调取借记卡历史明细证实，2017年7月31日，孙华钰尾号3282工商银行卡打入王某2帐户人民币64050元。4.被害人王某2提交的农村信用社账户交易明细详单证实：王某2向高岩转款情况。5.证人王某4的证言证实，他是专门做二手车生意的，通过二手车生意的微信群认识的高岩。他买的白色×××号凯迪拉克越野车就是高中间介绍的。2018年5月8日上午，他在微信上看见了这辆白色×××号车，当时标价11万多元。他在中介通过微信转的500元定金，问清车情况后通过中介要了高的电话176XXXXXXXX。5月8日下午与高在天津市京津塘高速出口处与高见面，看了车况。他给高现金2万元、用支付宝转了1万元、又用农业银行卡转给高尾号7502银行卡2万元，其余部分由跟他去的王某5转给高的。高给他出了收到转押车款11万元的收条，并给他一些王某2汽车抵押合同、放款审批单、借条、收条、授权委托书、旧机动车买卖合同、居间服务合同、抵押借款合同、债权转让协议书、王某2身份证复印件和车的行驶证。当天他就将车开回了河北省保定市。5月13日，他以14万元价格将这辆白色×××号车卖给了湖北省宜城市的肖某了。6.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单证实，翁牛特旗公安局自王某4处扣押高岩出具的收到×××转押车款11万元的收条一枚。7.提取笔录、提取痕迹物证登记表证实，在见证人王铭雷的见证下，侦查人员提取了王某4使用的手机中保存的与高岩交易车辆时拍摄的高岩的身份证、收条、×××车辆行驶证三合一的照片；以及向高岩转款的记录截图。8.证人王某5的证言证实，2018年5月8日下午，他与王某4来到天津市京津塘高速出口处接二手车。按王某4要求，他用自己的微信给高岩微信转了9500元，用支付宝给高岩转了5万元。王某4开回一辆白色凯迪拉克汽车。9.提取笔录、提取痕迹物证登记表证实，在见证人王铭雷的见证下，侦查人员提取了王某5使用的手机中保存的向高岩转账记录截图和微信号注册资料截图。10.证人肖某的证言证实，他是销售二手车的。2018年5月13日，他在河北省保定市王某4处花14万元购买了×××号凯迪拉克越野车。2018年5月16日以17.5万元将该车卖与付某。肖某提交的质押债权转让协议证实，2018年5月13日，王某4将×××车辆转押给肖某。11.证人付某的证言证实，2018年5月16日，他花17.5万元自湖北省宜城市肖某处购买了×××号凯迪拉克越野车。肖告诉说这辆车是抵押车，肖给他一份质押债权转让协议，还有车辆行驶证、一把车钥匙。12.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、发还清单证实：翁牛特旗公安局自付某处将涉案的白色×××号凯迪拉克汽车予以扣押，并发还王某2。13.付某提交的质押债权转让协议及收据、王某2汽车抵押借款合同、授权委托书、收条、王某2身份证、居间服务合同等证实：2018年5月16日，肖某将×××凯迪拉克汽车以17.5万元价款转让给付某。王某2以×××凯迪拉克汽车抵押借款情况。14.价格认定书证实，经翁牛特旗发展和改革局认定，×××号凯迪拉克汽车一辆，价值人民币24.5万元。15.被告人高岩的供述证实，王某2用凯迪拉克越野车贷款逾期他们将车拖回后，高德健给王某2发短信要钱，王没掏钱赎车。他就让张志强把车开到天津，他以10万元价格卖了。当时是张志强、李昭君他们四人去的。卖车钱给了张志强1万多元，给高德健5000元。16.被告人高德健的当庭供述证实，他离开宇杰凯杰公司后，高岩打电话让他给通知王某2告诉说逾期了，他就给王某2打了电话，高岩卖车后给了他5000元钱。综上，被告人高德健参与实施诈骗4次，涉案金额合计人民币402669元。除上述证据外，另有检察机关提交的下列证据，以法庭举证、质证后，予以确认：1.证人张某2的证言证实，2017年3月她通过微信朋友圈招聘信息到松山区中昊大厦15楼的宇杰凯泰公司做业务员。公司做二次车贷业务，负责人是高岩，后来高岩的叔叔高东也来帮忙，高东和高岩都是做家访的。公司有两个客服，一个叫张某3，另一个姓柳；还有七八个业务员，她认识的有王某6、刘振、那顺，其他的不认识。高岩负责管理整个公司的运营，每月给这些人开支。客服负责给她们介绍的客户签订贷款手续，还负责提醒客户还款；若高岩不在公司，客服还负责盯着抵押车的位置，客服的其他业务她不清楚。她们业务员的职责是找办理二次车贷的客户，开始时会给客户车辆评估，如果客户同意借贷让客户带相应的手续到公司谈，她们会给客户介绍公司收取的费用包括GPS费、家访费、查档费、服务费，还和利率。很多客户是通过中间人介绍来的，很少问公司收取的费用；之后，她们再做评估，最后能贷款多少钱客服就通知业务员。如果客户同意就当场签订合同。业务员每介绍一个客户公司会收取5个点（借款额的5%）的服务费，业务员能提3.5个点，业务不好时高岩会给业务员提4个点。业务员得的就是服务费和底薪。客户在办理车贷是时就是告诉别逾期，逾期会收取逾期费用金，具体逾期费用张某3会计算；若客户违约提前还款，会收到剩余利息的50%。高岩从未告诉如果客户逾期会拖车然后收取高额费用的事。她干到2017年8、9月份时不干的，共为公司给十几个客户做过二次车贷业务。开始感觉还行工作挺自由。后来，她的客户反映说他们刚刚逾期几小时或一天车就被公司拖走，公司跟他们要高额的拖车费、逾期费等费用。2017年8、9月份，她为高某办理了二次车贷，高某按时还了几期贷款。有一期高某那天喝多忘记还了，当天夜里车就被拖走了。公司向高某索要后期贷款、拖车费、逾期费等不合理费用。因为公司拖她的客户车的事她对高岩的做法不满，她就不干了。2.证人王某6的证言证实：他在2016年11月应聘到高岩的宇杰凯泰公司做团队经理，负责管理其他业务员。当时高岩的公司刚成立，他来的时候有两个业务员没干过，他辞掉后重新招聘了仲学伟、张某2、刘振、那顺。开始是宣传发传单广告，然后找同行，因为公司最吸引客户之处是贷款不押车，手续简单，当天下款，就吸引很多人。客户联系他们做车贷时他们自称是杰凯泰公司工作人员，需要先看车评估，然后与客户谈费用多少、利息多少、贷多长时间，若客户同意就让报总部批额度。告诉客户按时还款不要逾期，客户若问逾期的后果，就说有违约金和罚息。客户根本不知道逾期会拖车，最多知道有违约金和罚息。2017年3月，因为与高岩做不到一起，他在公司干了五个月左右就带着仲学伟到了另外一家信贷公司。他在公司工作期间，知道客户郭秀兰因为车又到别的公司抵押，没有逾期高岩将郭的马自达越野车扣了回去；另有仲学伟的一个客户山东刚逾期一天车被高岩拖了回去。3.证人张某3的证言证实：她在2016年11月通过应聘到宇杰凯泰公司做行政客服工作。公司做二次车贷业务，高岩是负责人，她去了以后，公司陆续招聘了业务员刘振、王某6、那顺、张某2。后来，高岩的亲戚高东也来公司帮忙，2017年10月她辞职不干了。公司贷款流程为：客户需要带着车的保单、征信、备用钥匙、完税证明、行驶证、身份证、贷款人银行卡交给高岩审核；之后，对车的前后、内饰拍照并上传至北京总部，总部给一个放款价格，客户能接受就签合同，并给车辆装上GPS；然后高岩或者高东去客户家里家访，将客户小区具体住址都拍下来传到公司总部。这些做完后，总部直接将贷款打到贷款人的银行卡里。她主要负责贷款客户签合同，所签的合同是北京总部给的固定模板，每个客户签订的都一样。她直接在电脑中打印出来，让客户直接在需要填写信息的地方填写签字捺印指纹，其他地方都空着，涉及公司方面信息她们不用填写。包括借据、收据、汽车抵押借款合同、授权委托书、债权转让协议书、旧机动车买卖合同、放款审批单、近亲属还有朋友的联系表等等。在签合同时，她们也不讲解，如果客户问就告诉如果逾期会有罚息和违约金，会扣保证金，其他的都不说。她们在和客户签订借贷合同的时候不给客户固定的银行账号和还款时间，而是要到时候再打电话通知。她不清楚是为什么她只是按照高岩说的做。高岩让她在客户还款当天给客户打电话。她都是提前打电话通知客户，短信都是还款的当天再发给客户。打电话的内容就是告诉客户哪天是还款日，到还款日的那天会给客户发短信告诉还款账号和金额。她认为当天通知客户还款会有更多逾期的，客户逾期以后高岩就可以拖客户的车了，就可以用车要挟和客户要更多的钱了。高岩知道她提前给客户打电话通知还款。高岩不只一次和她说让她一定要在客户还款当天再给客户打电话通知客户还款，还有几次高岩让她在客户到还款日的下午三四点钟再给客户打电话通知还款。高岩这么做的目的就是想让客户逾期，逾期就可以多要钱了。2017年3月份，高岩拖的第一台车是叫杜伟超的人的，她就知道高岩拖车多要客户钱的事情了。客户如果不给钱高岩就会把车卖掉。也就是从那时开始高岩经常跟她说让她当天通知客户还款的事情，而且还和她说最好是下午三四点通知客户。一般都是逾期一、两天就拖车，逾期当天晚上就拖车的时候也有，主要看高岩心情。拖车的时候有高岩、刘振、那顺有时候也跟着去，其他的公司总部叫北京速融通咨询有限公司，老板叫赵海军，客户正常还款就往赵海军卡上打。一般都是高岩把车拖回来以后，告诉她打电话或发短信通知客户车被总部拖回来了。短信是有固定模板的，她不干以后她就把这个模板发给高东了，后来就是高东通知客户了。4.调取的宇杰凯泰公司工商登记材料证实，宇杰凯泰公司于2016年11月30日登记成立，法定代表人为高岩，住所为赤峰市××区，许可经营项目为：商务信息咨询、企业管理咨询、汽车信息咨询；网络技术服务、技术开发、技术咨询。5.同案犯高岩的供述证实，2016年10月，具体时间记不清了，他通过韩晓剑认识赵海军，赵在北京有一家“速融通”公司，公司有员工王丹、孙华钰。经与赵协商后他与赵合作，约定赵的公司将钱以月息2分3放给客户，赵收取1分5的利息，剩下的利息给他。赵的总公司负责对他们评估的车辆决定最终放款数额，将与客户签订合同的模板提供给他，之后放款。如果客户逾期了，总公司将客户信息发给他们，让他这边去拖车。韩晓剑找他与赵一起做二次车贷时，他就知道实质是借着公司的名义以借款不押车、手续简单、下款快吸引客户在公司办理抵押贷款，不给客户还款账号，让客服在还款的当天通知客户，这样容易造成客户逾期；逾期后就往回拖车，向客户要逾期费、拖车费、罚息、尾款及50%的利息。如果客户不给，就将车以低于市场价卖掉。当时韩、赵他们三人商量过，他感觉挺赚钱就同意了。客户都和他们签着合同，合同都是有利于公司的，并且只有客户一方签字，如果客户和他们打官司肯定打不赢。2016年11月，他来到赤峰注册成立了“赤峰宇杰凯泰咨询有限公司”，招聘了客服和业务员。客服有张某3、还有小柳（不是正式员工不知叫什么名字），张某3忙不过来小柳来帮忙。业务员干得时间长的有刘振、张某2、王某6、仲学伟、那顺。他培训员工告诉工作流程：客户来到后先初步评估车价，然后上报总公司；总公司最后决定车价后如果客户同意就签订抵押手续，手续有借条、收条、居间服务合同、授权委托书、近亲属及紧急联系人一览表，汽车抵押借款合同、汽车抵押借款合同补充表、放款审批表、旧机动车买卖合同、车贷业务申请流程表、债权转让协议书，一共17页。他们让客户签订的都是空白合同，并且只有一份留在公司，每个月他们向总公司传三次，然后通过快递将原件邮寄到北京总公司，他的公司只留下一把车钥匙，客户手里什么也没有。客户签完这些合同后，客户手持本人身份证和借据在车前，给客户录段视频传到总公司；他或者高东跟着客户去客户家中或者公司做家访，把客户家的位置拍照固定，进屋后再与客户在屋中合影，之后就等总公司放款。客户还的利息比2.3分利息要高，实际到手的钱数要比借条上的钱少，比实际批款的额度还小，但是客户按照实际批款的额度还钱。他从开公司一直干到2017年9月，至少给130个客户做了二次车贷业务。开始客户逾期后，总公司让他们拖车和客户索要剩下的本金、违约金加罚息及拖车费用，如果客户不给这些钱，总公司会找人将他们拖回的车开走卖掉。从开始到2017年5月他给总公司至少拖回十五辆车，这些车都是他单独或者和高东一起开的。2017年5月，他因为替总公司拖车被高丽的对象打了，他与赵海军发生了矛盾，就不想为总公司干了，想背着总公司自己多和客户诈点钱。他想故意给客户制造逾期，然后将客户的车拖回，之后再诈客户的钱。他找赤峰的残疾人张志强和他合伙，到还款日期他不通知客户还款，等客户逾期后他就让张帮助往回开客户的车，张把车开回后放藏在南山张找的大院里。将车开回后，他通知客户由于逾期把车拖走了，他打着总公司名义向客户要违约金、罚息、拖车费用等。客户按他说的将钱打到他的卡上，他就把车还给客户；如果客户不给钱，他就把车以市场价的30%卖掉。他将钱诈到手后，欠总公司的尾款他转给公司，再给张志强拖车费。他前后拖回了三十多辆车，客户给钱的有十几辆，没给钱的他卖车的有二十多辆。这三十多辆车他至少得了13万元。高东的真名叫高德健，高德健是负责下户家访的，在公司还负责跟车主要钱，拖回车后价格由他定，他告诉高德健跟车主要多少钱。车主给的钱也有打到高德健的账户，高德健再给他转过来。6.同案犯张志强的供述证实，2017年8月起，他给高岩往回拖逾期贷款车辆至少有二十台。高岩用拖回的车要挟向客户要违约金、拖车费、剩余贷款；如果客户不按高岩说的做，高岩就会将车卖掉。拖回的车放到红庙子一个车里至少十五台，都是刘振和高岩开车库门，高东也开过两次。7.同案犯李昭君的供述证实，高岩让他和张志强往回拖逾期客户的车，高用车辆要挟客户向客户要违约金、拖车费、剩余的尾款。如果客户不按高说的给钱，高就会把车卖掉；如果客户还钱了，高就让他们放车，他们就把车开到高岩指定的位置，把车钥匙放到车上，他们就走人。开始他们拖回的车都停放到红山区桥北六大份高岩的库里，每次都是高岩或者高东拿着库房的钥匙给他们开门。8.同案犯刘振的供述证实，高岩放的贷款客户逾期后，高岩将车开回后藏到库里，之后向客户索要高额的违约金、罚息、尾款及拖车费；如果客户不按高岩说的时间给钱，高岩就会把客户的车卖掉。2018年1月，他帮着高岩联系了他二哥李亚林在××区的一个库房。每次往库里存车时，高岩会给他打电话；提车时高岩打电话告诉他领着高东提车，他就领着高东去库里提车。9.户籍信息证实，被告人高德健的自然情况。10.被告人高德健的供述证实，他还叫高东或高冬，2017年5月至12月底他在高岩的宇杰凯泰公司上班。公司从事车贷业务，高岩是公司总经理，负责公司内部所有事务。他在公司负责家访和通知逾期客户缴纳违约金、拖车费和罚息。高岩每月给他2000元工资，加上家访费每次200-300元。所有到公司做贷款的都是二次抵押贷款，车辆都是贷款车。客户的贷款钱数减去贷款钱数的5%是客户实际到手的钱数。贷款合同签订后，公司会给车辆安装GPS，车主平时正常开这辆车，但是车主必须每个月都按时还款；如果车主有逾期，高岩直接联系拖车公司按GPS位置把车拖走，负责拖车的人里有一个走路一瘸一拐的男子。高岩找人将逾期未还款客户的车拖回来后，他负责通知客户：大概内容是说因为你逾期未还款，他们把车拖回来了，让客户缴纳除未还的本金外，再加上拖车费、违约金、罚息等款项来赎车，如果不赎车他们就卖车。客户收到通知就会给他打电话协调赎车事宜，他再按照高岩要的钱数跟客户谈判，谈判结果向高岩汇报，最后高岩定价，双方都同意就交钱赎车；客户不同意高岩就把车卖了。客户同意交逾期的钱，都打到高岩的银行卡，也有个别情况打到他的银行卡上，他再给高岩转过去。有三个逾期客户，他在高岩要价的基础上多加钱，多加这部分他自己留下了，他共计留了5000元左右。开始公司的业务员在还款日前通知客户及时还款，后来为了制造逾期就不通知客户了，制造逾期就可以跟客户要拖车费、违约金、罚息。在整个制造逾期拖车中他得了大概一万元钱。本院认为，以高岩为纠集者，以高德健及张志强、李昭君、刘振为成员的恶势力团伙，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，利用“套路贷”实施骗取他人财物，或以卖车相要挟向他人索取财物的犯罪活动。高德健明知该恶势力团伙实施诈骗、敲诈勒索犯罪活动仍积极参加，属于诈骗犯罪、敲诈勒索犯罪的共犯。高德健诈骗犯罪涉案数额巨大、敲诈勒索犯罪涉案数额巨大，应当依法判处，并应数并罚。公诉机关指控成立，予以支持。高德健在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚；归案后，如实供述所罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。骗取王某2的车辆已追缴发还，作为量刑情节考虑。高德健提出起诉书指控第2起诈骗李某财物，辩解其只是进行了贷款前家访，后期处理车辆其不知情。本院认为，高岩恶势力团伙自始就以非法占有为目的，设定套路诱骗客户签订虚增“债务”的借款手续，实施“套路贷”骗取他人财物。高德健在客户借款前进行家访也是“套路贷”诱骗他人签订合同的重要环节，后期虽不知车辆处理情况，但不影响其参与诈骗的认定。辩护人提出高德健有从犯、坦白、骗取的部分财物已经追回等法定、酌定从轻处罚情节的辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百七十四条，第二十五条第一款，第二十七条，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十九条，第六十四条；《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人高德健犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月16日起至2027年7月15日止。罚金限判决生效后立即缴纳。）二、被告人高德健在人民币496347元限额内承担退赔被害人损失的责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 陈雪民审判员 梁永芳审判员 孙立国 二○一九年六月二十八日书记员 李 浩