江苏省连云港市海州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0706刑初202号公诉机关江苏省连云港市海州区人民检察院。被告人王某，男，1990年1月12日出生，满族，初中文化，无业，户籍所在地河北省保定市定兴县，住所地河北省廊坊市三河市燕效开发区。被告人王某因涉嫌犯买卖武装部队公文、证件罪、妨害信用卡管理罪，于2018年8月31日被刑事拘留，同年9月13日被逮捕。辩护人张鹏，江苏田湾律师事务所律师。被告人尤力伟，男，1991年9月11日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地及住所地黑龙江省鸡西市鸡东县。被告人尤力伟曾因犯盗窃罪，于2013年5月23日被黑龙江省牡丹江农垦法院判处有期徒刑十一个月，并处罚金4000元。被告人尤力伟因涉嫌买卖武装部队公文、证件罪、妨害信用卡管理罪，于2018年8月11日刑事拘留，同年9月13日被逮捕。辩护人李进，江苏同科律师事务所律师。江苏省连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉（2019）46号起诉书指控被告人王某、尤力伟犯妨害信用卡管理罪，于2019年3月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年5月21日公开开庭审理了本案。江苏省连云港市海州区人民检察院指派检察员周金建出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人张鹏、被告人尤力伟及其辩护人李进到庭参加诉讼。本案现已审理终结。江苏省连云港市海州区人民检察院指控：2017年11月至2018年8月，被告人王某、尤力伟经商议后通过网络从微信名称“金顺”（另案处理）处多次购买伪造的士兵证、部队证明，随后尤力伟负责持伪造的士兵证、部队证明至黑龙江省鸡西市、双鸭山市、江苏省连云港市等地的邮政储蓄银行网点办理银行卡，王某负责将所办的银行卡对外出售牟利。期间，被告人王某、尤力伟共购买伪造的士兵证15张、伪造的部队证明11张，成功办理邮政储蓄银行银行卡13张，王某非法获利4万余元，尤力伟非法获利3万余元。具体分述如下：1.2017年12月2日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为张鼎的士兵证和部队证明，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行南山营业所办得一张银行卡，开户名为张鼎，账号为62×××64。2.2017年12月2日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为史敬斌的士兵证和部队证明，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行南山路支行办得一张银行卡，开户名为史敬斌，账号为62×××08。3.2017年12月2日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为甄庆武的士兵证和部队证明，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行东风路支行办得一张银行卡，开户名为甄庆武，账号为62×××46。4.2017年12月2日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为朱爱国的士兵证和部队证明，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行发电厂营业所办得一张银行卡，开户名为朱爱国，账号为62×××18。5.2017年12月2日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为邹博的士兵证和部队证明，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行南星街营业所办得一张银行卡，开户名为邹博，账号为62×××69。6.2017年12月4日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为罗勇新的士兵证和部队证明，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行阳光营业所办得一张银行卡，开户名为罗勇新，账号为62×××14。7.2017年12月4日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为孟祥岩的士兵证和部队证明，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行文化路营业所办得一张银行卡，开户名为孟祥岩，账号为62×××83。8.2017年12月4日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为丁玉堂的士兵证和部队证明，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行腾飞营业所办得一张银行卡，开户名为丁玉堂，账号为62×××88。9.2017年12月6日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为甘少锋的士兵证和部队证明，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行和平大街支行办得一张银行卡，开户名为甘少锋，账号为62×××93。10.2018年1月29日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为刘志伟的士兵证和部队证明，至黑龙江省双鸭山市邮政储蓄银行鸿辉营业所办得一张银行卡，开户名为刘志伟，账号为62×××16。11.2018年1月29日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为李修彬的士兵证和部队证明，至黑龙江省双鸭山市邮政储蓄银行八马路支行办得一张银行卡，开户名为李修彬，账号为62×××95。12.2018年8月9日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为何娜的士兵证和部队证明，至江苏省连云港市海州区邮政储蓄银行巨龙路支行办得一张银行卡，开户名为何娜，账号为62×××10。13.2018年8月10日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为杨亮的士兵证和部队证明，至江苏省连云港市海州区邮政储蓄银行兴隆路支行办得一张银行卡，开户名为杨亮，账号为62×××50。公诉机关认为，被告人王某、尤力伟使用虚假的武装部队公文、证件等身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人王某、尤力伟共同实施犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，是共同犯罪。被告人尤力伟在有期徒刑刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据刑法第六十五条第一款的规定，是累犯，应当从重处罚。被告人王某、尤力伟到案后如实供述自己的行为，根据刑法第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法惩处。被告人王某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，提出其办理的都是借记卡，主观上没有想骗取银行的钱，没有造成严重后果，请求法庭从轻处罚。被告人王某的辩护人提出如下辩护意见：1.公诉机关指控的第1－11起犯罪事实证据不足，无法证明11张同名银行卡是否系两被告人所办理；2.被告人王某系初犯，且如实供实自己的罪行，是坦白；3.本案被告人办理的是借记卡，没有恶意透支，未给银行或其他组织、个人造成经济损失，社会危害性较小；4.王某自愿退赃。被告人尤力伟对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人尤力伟的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人尤力伟自愿认罪，有悔罪表现，2.被告人尤力伟是从犯，建议法庭从轻或减轻处罚。经审理查明：2017年11月至2018年8月，被告人王某、尤力伟经商议后通过网络从微信名称“金顺”（另案处理）处多次购买伪造的士兵证、部队证明，随后尤力伟负责持伪造的士兵证、部队证明至黑龙江省鸡西市、双鸭山市、江苏省连云港市等地的邮政储蓄银行网点办理银行卡，王某负责将所办的银行卡对外出售牟利。期间，被告人王某、尤力伟共购买伪造的士兵证15张、伪造的部队证明11张，成功办理邮政储蓄银行银行卡13张，其中8张银行卡提供了士兵证和部队证明，5张银行卡仅提供士兵证。2张士兵证、5张部队证明未用于办理银行卡。王某非法获利4万余元，尤力伟非法获利3万余元。具体分述如下：1.2017年12月2日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为张鼎的士兵证和部队证明，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行南山营业所办得一张银行卡，开户名为张鼎，账号为62×××64。2.2017年12月2日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为史敬斌的士兵证，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行南山路支行办得一张银行卡，开户名为史敬斌，账号为62×××08。3.2017年12月2日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为甄庆武的士兵证，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行东风路支行办得一张银行卡，开户名为甄庆武，账号为62×××46。4.2017年12月2日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为朱爱国的士兵证和部队证明，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行发电厂营业所办得一张银行卡，开户名为朱爱国，账号为62×××18。5.2017年12月2日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为邹博的士兵证，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行南星街营业所办得一张银行卡，开户名为邹博，账号为62×××69。6.2017年12月4日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为罗勇新的士兵证和部队证明，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行阳光营业所办得一张银行卡，开户名为罗勇新，账号为62×××14。7.2017年12月4日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为孟祥岩的士兵证，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行文化路营业所办得一张银行卡，开户名为孟祥岩，账号为62×××83。8.2017年12月4日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为丁玉堂的士兵证和部队证明，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行腾飞营业所办得一张银行卡，开户名为丁玉堂，账号为62×××88。9.2017年12月6日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为甘少锋的士兵证和部队证明，至黑龙江省鸡西市邮政储蓄银行和平大街支行办得一张银行卡，开户名为甘少锋，账号为62×××93。10.2018年1月29日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为刘志伟的士兵证和部队证明，至黑龙江省双鸭山市邮政储蓄银行鸿辉营业所办得一张银行卡，开户名为刘志伟，账号为62×××16。11.2018年1月29日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为李修彬的士兵证，至黑龙江省双鸭山市邮政储蓄银行八马路支行办得一张银行卡，开户名为李修彬，账号为62×××95。12.2018年8月9日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为何娜的士兵证和部队证明，至江苏省连云港市海州区邮政储蓄银行巨龙路支行办得一张银行卡，开户名为何娜，账号为62×××10。13.2018年8月10日，被告人尤力伟持与被告人王某事先购买的伪造名为杨亮的士兵证和部队证明，至江苏省连云港市海州区邮政储蓄银行兴隆路支行办得一张银行卡，开户名为杨亮，账号为62×××50。本案审理过程中，被告人王某亲属将4万元赃款缴至本院。上述事实被告人王某、尤力伟在开庭审理中亦无异议，且有公诉机关随案提供并经法庭质证、认证的户籍证明、发破案经过、到案经过、扣押清单、微信截图、银行开户资料、中国人民解放军6601部队政治工作部证明材料、哈尔滨市公安局平房分局调取证据材料、情况说明等书证；证人徐某、赵某、汪某的证言；被告人王某、尤力伟的供述与辩解；连云港市公安局物证鉴定所出具的连公物鉴（文）字[2018]36号《文件检验鉴定书》；检查、辨认笔录；视听资料、电子数据等证据予以证实，另有刑事判决书、释放证明书证实被告人尤力伟曾受刑事处罚情况，上述证据足以认定。对于被告人王某的辩解及其辩护人提出的第3点辩护意见，本院认为，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。本案中，两被告人办理的银行卡具有存取、转账等功能，系刑法规定的“信用卡”，该意见本院不予采纳。对于王某的辩护人提出的第1点辩护意见，本院认为，第1－11起犯罪事实有两被告人陈述、部队证明、银行开户资料等证据证实，能够证实公诉机关指控的案件事实，该辩护意见本院不予采纳。对于被告人尤力伟的辩护人提出的第2点辩护意见，本院认为，两被告人共同实施犯罪，在犯罪中分工不同，被告人尤力伟持伪造的身份证明至金融机构骗取信用卡，其在共同犯罪中并非从属地位，不应认定为从犯，该辩护意见本院不予采纳。对于王某的辩护人提出的第2、4点、尤力伟的辩护人提出的第1点辩护意见，与本院查明事实相符，本院予以采纳。对于两被告人的违法所得，公诉机关从有利于被告人的角度予以认定，两被告人对此亦无异议，对于此事实，本院予以认定。本院认为，被告人王某、尤力伟购买虚假的武装部队公文、证件，情节严重，并使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百七十五条第一款的规定，分别构成妨害信用卡管理罪、买卖武装部队公文、证件罪，从一重罪处罚，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告人王某、尤力伟构成妨害信用卡管理罪事实清楚，证据确凿，指控的罪名正确，本院予以支持。被告人王某、尤力伟共同故意犯罪，系共同犯罪。被告人王某、尤力伟到案后，如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人尤力伟在刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，从重处罚。被告人王某亲属自愿为被告人王某退赃，酌情从轻处罚。两被告人的违法所得应予没收。综上，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条之一第（四）项、第三百七十五条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害武装部队制式服装、车辆号牌管理秩序等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定，判决如下：一、被告人尤力伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。（被告人刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前现先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月11日至2022年2月10日止，罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人王某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（被告人刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前现先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月31日至2021年8月30日止，罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）三、追缴被告人王某、尤力伟的违法所得，上缴国库。四、在案扣押的银行卡予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 季 锐人民陪审员 贺 君人民陪审员 盛世珍二〇一九年六月二十七日法官 助理 胡文娟书 记 员 杨荔雯法律条文附录《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第三百七十五条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺武装部队公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管理或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪除外。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害武装部队制式服装、车辆号牌管理秩序等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条实施刑法第三百七十五条规定的犯罪行为，同时又构成逃税、诈骗、冒充军人招摇撞骗等犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。