浙江省绍兴市上虞区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0604刑初342号 公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。 被告人杨雁军，男，1989年6月6日出生于浙江省余姚市，汉族，大学文化，案发前系浙江百信财富投资管理有限公司上虞分公司（以下简称百信上虞分公司）负责人，住浙江省余姚市,现住浙江省余姚市。因本案于2018年10月17日被刑事拘留，于2018年10月29日被取保候审。 辩护人钟鸣，绍兴市上虞区法律援助中心指派律师。 绍兴市上虞区人民检察院以绍虞检刑诉[2019]315号起诉书指控被告人杨雁军犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月13日向本院提起公诉。本院即日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市上虞区人民检察院指派检察员徐程草出庭支持公诉，被告人杨雁军及其辩护人钟鸣到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 浙江百信电子商务有限公司（以下简称百信公司）成立于2016年2月，其实际控制人为王某7（另案处理）。百信公司未经有关部门依法批准，在互联网上设立“百信金服”P2P平台，用于吸收他人存款。 2016年5月，王某7在我区成立了百信上虞分公司，任命被告人杨雁军为负责人，让其负责公司的日常管理，组织员工开展吸收存款业务。被告人杨雁军在百信公司的领导下，明知百信上虞分公司未经金融机构批准，仍组织员工戚某1、鲍某2、张某3等人以“推介会”、“上街发宣传单”的方式公开宣传，以5%-12%年存款利率和到期还本付息为诱饵，向不特定的人员吸收存款。2016年6月至2018年8月，被告人杨雁军及其公司员工先后向陈某1、裘某、朱某1等57人吸收存款，共计金额人民币1251.0839万元（以下币种同），吸收的资金全部缴入百信公司。案发前已返还15万元，支付利息5.3722万元。具体分析如下： 1.向陈某1吸收存款160万元。 2.向裘某吸收存款12万元，支付利息1.192万元。 3.向杨某1吸收存款10万元。 4.向朱某1吸收存款14万元，支付利息1.38万元。 5.向莫某吸收存款3万元。 6.向王某1超吸收存款5万元。 7.向陈某2吸收存款10万元。 8.向劳某吸收存款10万元。 9.向王某2吸收存款3万元。 10.向叶某1吸收存款1万元，支付利息0.132万元。 11.向干某吸收存款140万元。 12.向王某3吸收存款5万元。 13.向施某吸收存款14万元。 14.向张某1吸收存款41.2万元。 15.向孙某吸收存款4万元，支付利息0.1732万元。 16.向李某1吸收存款20万元。 17.向戚某1吸收存款47.38万元。 18.向冯某1超吸收存款112万元。 19.向鲍某1吸收存款65万元。 20.向谭某1吸收存款14.2万元。 21.向谭某2吸收存款2.1万元。 22.向顾某1吸收存款16.1万元。 23.向顾某2吸收存款1.1万元，支付利息0.1312万元。 24.向章某1吸收存款11万元，已返还本金10万元。 25.向朱某2吸收存款11万元，已返还本金5万元。 26.向蒋某吸收存款5万元，支付利息0.1979万元。 27.向王某4吸收存款2万元，支付利息0.132万元。 28.向陈某3吸收存款5万元。 29.向何某吸收存款20万元。 30.向鲍某2吸收存款2.11万元。 31.向王某5吸收存款280万元。 32.向黄某超吸收存款31.6万元。 33.向阮某吸收存款5.1万元。 34.向黎某吸收存款5万元，支付利息0.385万元。 35.向章某2吸收存款0.1万元，支付利息0.0055万元。 36.向屠某吸收存款5万元。 37.向冯某2吸收存款5万元，支付利息0.6265万元。 38.向冯某3吸收存款1万元。 39.向徐某1吸收存款3万元，支付利息0.1017万元。 40.向叶某2吸收存款1万元。 41.向杨某2吸收存款9.5477万元。 42.向戚某2吸收存款6万元，支付利息0.11万元。 43.向朱某3吸收存款3万元，支付利息0.238万元。 44.向李某2吸收存款19万元。 45.向史某1吸收存款15万元。 46.向史某2吸收存款5万元。 47.向郑某吸收存款5万元，支付利息0.132万元。 48.向张某2吸收存款1.5万元，支付利息0.0088万元。 49.向须某吸收存款2.1608万元，支付利息0.2575万元。 50.向张某3吸收存款9.25万元。 51.向应某超吸收存款10.6万元。 52.向吴某吸收存款17万元。 53.向张某4吸收存款0.2589万元。 54.向张某5吸收存款13万元。 55.向徐某2吸收存款3.7765万元，支付利息0.1689万元。 56.向顾某3吸收存款28万元。 向余某吸收存款5万元。 被告人杨雁军于2018年10月17日主动到公安机关投案。被告人杨雁军向公安机关退缴违法所得3.8701万元。 在本院审理中，被告人杨雁军又退出任职期间的工资款人民币10万元。 又查明，2018年9月4日，宁波市公安局江北分局对浙江百信电子商务有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪一案立案侦查。 上述事实，被告人杨雁军在开庭审理中无异议，并有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被告人杨雁军供述，同案犯王某7的供述，证人陈某1、裘某、杨某1、朱某1、莫某、王某1、陈某2、劳某、王某2、叶某1、干某、王某3、施某、张某1、孙某、李某1、戚某1、冯某1、鲍某1、谭某1、谭某2、顾某1、顾某2、章某1、朱某2、蒋某、王某4、陈某3、何某、鲍某2、王某5、黄某、阮某、黎某、章某2、屠某、冯某2、冯某3、徐某1、叶某2、杨某2、戚某2、朱某3、李某2、史某1、史某2、郑某、张某2、须某、张某3、应某、吴某、张某4、张某5、徐某2、顾某3、余某、王某6、周某、李某3、闻某、虞某等的证言，营业执照，宣传单，百信公司和王某7立案材料，投资人登记信息和借款合同和银行明细，承诺书，扣押笔录、扣押决定书及扣押清单，百信公司分公司业绩统计表，本院发票，抓获经过及被告人杨雁军的户籍证明等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人杨雁军与他人共同非法吸收公众存款，数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，予以支持。在共同犯罪中，被告人杨雁军起次要和辅助作用，是从犯，可依法从轻处罚；案发后，被告人杨雁军能主动投案，如实供述自已的主要犯罪事实，是自首，可依法从轻处罚；被告人杨雁军已退缴自己的违法所得，可对其酌情从轻处罚。浙江百信电子商务有限公司向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，集资参与人的本金尚未归还，其所支付的利息可折抵本金。涉案金额的退赔在浙江百信电子商务有限公司或相关实际控制人涉嫌非法吸收公众存款一案中统一处置。结合被告人杨雁军的犯罪情节和悔罪表现，可对其适用缓刑。采纳其辩护人提出的上述要求对被告人杨雁军从轻处罚并适用缓刑的辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人杨雁军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后即日缴纳）； 二、现扣押在绍兴市公安局上虞区分局的被告人杨雁军本人违法所得人民币三万八千七百零一元和暂存于本院的人民币十万元，按比例发还给相应集资参与人;余款继续向浙江百信电子商务有限公司或相关实际控制人追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  冯尧土 人民陪审员  顾巧英 人民陪审员  任建生 二〇一九年六月十八日 书 记 员  王银芬 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。