四川省广元市昭化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川0811刑初45号 公诉机关广元市昭化区人民检察院。 被告人朱秀欢，男，生于1990年3月，汉族，广西壮族自治区凌云县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区凌云县，2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕,现羁押于广元市看守所。 辩护人华平,四川立韬律师事务所律师。 辩护人张碧选，四川立韬律师事务所律师。 被告人冯廷锦，曾用名冯廷富，男，生于1990年10月，汉族，广西壮族自治区凌云县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区凌云县，2018年2月3日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕,现羁押于广元市看守所。 辩护人杨丽，四川广府律师事务所律师。 被告人朱治远，男，生于1996年6月，汉族，广西壮族自治区凌云县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区凌云县，2015年4月22日因非法拘禁罪被台山市人民法院判处有期徒刑9个月，2015年12月27日刑满释放。2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕,现羁押于广元市看守所。 被告人方川，男，生于1991年7月，汉族，湖南省临湘市人，初中文化，无业，住广东省珠海市斗门区，2018年1月30日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕,现羁押于广元市看守所。 辩护人王英权，广元市昭化区法律援助中心律师。 被告人万选龙，男，生于1989年8月，汉族，广西壮族自治区百色市右江区人，中专文化，无业，住广西壮族自治区百色市右江区，2015年3月18日因容留、介绍卖淫罪被广州市白云区人民法院判处有期徒刑6个月，2015年4月29日刑满释放。2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕,现羁押于广元市看守所。 辩护人梁清生，四川广府律师事务所律师。 辩护人黄光铭，广西桂百律师事务所律师。 被告人黄忠林，男，生于1974年4月，壮族，广西壮族自治区贵港市覃塘区人，初中文化，无业，住广西壮族自治区南宁市青秀区，2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕,现羁押于广元市看守所。 辩护人王明仁，四川瀛卓律师事务所律师。 被告人陈菲，男，生于1972年5月，汉族，广西壮族自治区柳州市融安县人，高中文化，无业，住广西壮族自治区南宁市青秀区，2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕,现羁押于广元市看守所。 辩护人杨君，四川瀛卓律师事务所律师。 辩护人马苑乔，四川瀛卓律师事务所律师。 被告人孙浩，男，生于1987年7月，汉族，广西壮族自治区柳州市柳北区人，大专文化，无业，住广西壮族自治区百色市右江区，2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕,现羁押于广元市看守所。 辩护人王柏斌，四川新伦律师事务所律师。 被告人罗洋，男，生于1994年6月，壮族，广西壮族自治区田林县人，大专文化，无业，住广西壮族自治区百色市右江区，2018年2月1日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕,现羁押于广元市看守所。 辩护人杨绍林，四川天闻律师事务所律师。 被告人黄福献，男，生于1990年11月，壮族，广西壮族自治区百色市右江区人，初中文化，无业，住广西壮族自治区百色市右江区，2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕,现羁押于广元市看守所。 辩护人曾加，广西知君律师事务所律师。 被告人陈海洋，男，生于1991年5月，壮族，广西壮族自治区田林县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区田林县，2018年2月3日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局取保候审，2019年6月24日经本院决定予以逮捕，现羁押于剑阁县看守所。 被告人朱德存，男，生于1975年8月，汉族，广西壮族自治区田林县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区田林县，2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕，现羁押于旺苍县看守所。 辩护人郭一丹，广元市昭化区法律援助中心律师。 被告人谢斯潮，男，生于1994年3月，壮族，广西壮族自治区田林县人，大专文化，无业，住广西壮族自治区田林县，2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕，现羁押于旺苍县看守所。 辩护人陈翠清，四川方尽律师事务所律师。 被告人杨秀海，男，生于1993年2月21日，汉族，广西壮族自治区田林县人，大专文化，田阳县百矿铝业公司职工，住广西壮族自治区田阳县，2018年2月3日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕，现羁押于旺苍县看守所。 辩护人孙锐，四川天使明月律师事务所律师。 被告人潘龙政，男，生于1994年7月，壮族，广西壮族自治区田林县人，大专文化，无业，住广西壮族自治区田林县，2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕,现羁押于广元市看守所。 辩护人樊丽，四川慧济律师事务所律师。 被告人黄庆辉，男，生于1993年10月，壮族，广西壮族自治区平果县人，大学本科文化，无业，住广西壮族自治区平果县，2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月9日被广元市公安局昭化区分局取保候审，2019年6月24日经本院决定予以逮捕，现羁押于剑阁县看守所。 被告人谭承全，男，生于1989年9月，壮族，广西壮族自治区平果县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区百色市右江区，2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕，现羁押于旺苍县看守所。 辩护人奚秀奉，广西凌盛律师事务所律师。 被告人韦宗辰，男，生于1988年5月，壮族，广西壮族自治区百色市右江区人，中专文化，无业，住广西壮族自治区百色市右江区，2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕，羁押于旺苍县看守所，2019年2月1日经本院决定取保候审，现在家。 辩护人黄升，广西双贺律师事务所律师。 被告人华旭，男，生于1979年6月，汉族，河南省唐河县人，小学文化，个体，住广西壮族自治区百色市右江区，2018年2月3日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕，现羁押于广元市看守所。 辩护人刘建蓉，四川广府律师事务所律师。 辩护人王烨冰，四川广府律师事务所律师。 被告人黄成斌，男，生于1986年9月，壮族，广西壮族自治区百色市右江区人，初中文化，无业，住广西壮族自治区百色市右江区，2018年4月26日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年5月24日被广元市公安局昭化区分局取保候审，2019年6月24日经本院决定予以逮捕，现羁押于剑阁县看守所。 辩护人黄忠世，广西欧亚嘉华律师事务所律师。 被告人田飞州，男，生于1997年4月，汉族，江苏省泗阳县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区田林县，2018年4月24日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年5月18日被广元市公安局昭化区分局取保候审，现在家。 被告人朱洪用，男，生于1966年1月，汉族，广西壮族自治区凌云县人，小学文化，无业，住广西壮族自治区凌云县，2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕，现羁押于广元市看守所。 辩护人何芳，四川立韬律师事务所律师。 被告人陆秋莲，女，生于1986年11月，壮族，广西壮族自治区田东县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区田东县，2018年2月27日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局取保候审，现在家。 被告人陆秋玉，女，生于1989年1月，壮族，广西壮族自治区田东县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区凌云县，2018年2月27日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局取保候审，现在家。 被告人马振欢，男，生于1973年11月，壮族，广西壮族自治区横县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区南宁市青秀区，2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕，现羁押于广元市看守所。 辩护人宋洪松，四川瀛卓律师事务所律师。 被告人马兴志，男，生于1986年11月，壮族，广西壮族自治区横县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区南宁市青秀区，2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月8日经广元市昭化区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局昭化区分局执行逮捕，现羁押于广元市看守所。 辩护人贯双双，四川瀛卓律师事务所律师。 被告人谢成，男，生于1984年2月，壮族，广西壮族自治区横县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区南宁市青秀区。2006年11月21日因故意伤害罪被横县人民法院判处有期徒刑6个月，2007年1月6日刑满释放。2018年2月2日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月9日被广元市公安局昭化区分局取保候审，2019年6月24日经本院决定予以逮捕，现羁押于剑阁县看守所。 辩护人喻维新，四川瀛卓律师事务所律师。 被告人尹明良，男，生于1983年6月，壮族，广西壮族自治区横县人，小学文化，无业，住广西壮族自治区横县，2015年4月10日因开设赌场罪被广西壮族自治区横县人民法院判处有期徒刑6个月，2015年4月13日释放。2018年3月27日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年4月10日被广元市公安局昭化区分局取保候审，2019年6月24日经本院决定予以逮捕，现羁押于剑阁县看守所。 辩护人何泽，四川瀛卓律师事务所律师。 被告人李志明，男，生于1982年6月，汉族，广西壮族自治区博白县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区博白县，2018年4月29日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年5月14日被广元市公安局昭化区分局取保候审，2019年6月24日经本院决定予以逮捕，现羁押于剑阁县看守所。 被告人李金华，男，生于1997年1月，汉族，广西壮族自治区博白县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区博白县，2018年4月29日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年5月14日被广元市公安局昭化区分局取保候审，2019年6月24日经本院决定予以逮捕，现羁押于剑阁县看守所。 被告人李强，男，生于1979年12月，汉族，广西壮族自治区博白县人，高中文化，无业，住广西壮族自治区博白县，2018年4月29日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年5月22日被广元市公安局昭化区分局取保候审，2019年6月24日经本院决定予以逮捕，现羁押于剑阁县看守所。 被告人李进平，男，生于1976年10月，汉族，浙江省乐清市人，小学文化，个体，住广西壮族自治区南宁市邕宁区，2018年2月4日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局昭化区分局刑事拘留，同年3月9日被广元市公安局昭化区分局取保候审，2019年6月24日经本院决定予以逮捕，现羁押于剑阁县看守所。 辩护人侯晓华，四川华民律师事务所律师。 广元市昭化区人民检察院以广昭检公刑诉（2018）45号起诉书指控被告人朱秀欢、冯廷锦、朱治远、方川犯诈骗罪，指控被告人万选龙、孙浩、罗洋、黄福献、陈海洋、朱德存、谢斯潮、杨秀海、潘龙政、黄庆辉、田飞州、黄成斌、谭承全、韦宗辰、华旭、黄忠林、马振欢、马兴志、谢成、尹明良、陈菲、李志明、李金华、李强、李进平、朱洪用、陆秋莲、陆秋玉犯掩饰隐瞒犯罪所得罪一案，向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。广元市昭化区人民检察院指派检察员向庆强、杨婧、田毅出庭支持公诉，被告人朱秀欢及其辩护人华平、张碧选律师，被告人冯廷锦及其辩护人杨丽、刘奋勇律师，被告人朱治远，被告人方川及其辩护人王英权律师，被告人万选龙及其辩护人梁清生、黄光铭律师，被告人黄忠林及其辩护人王明仁，被告人陈菲及其辩护人杨君、马苑乔律师，被告人孙浩及其辩护人王柏斌律师，被告人罗洋及其辩护人杨绍林律师，被告人黄福献及其辩护人曾加律师，被告人陈海洋，被告人朱德存及其辩护人郭一丹律师，被告人谢斯潮及其辩护人陈翠清律师，被告人杨秀海及其辩护人孙锐律师，被告人潘龙政及其辩护人樊丽律师，被告人黄庆辉，被告人谭承全及其辩护人奚秀奉律师，被告人韦宗辰及其辩护人黄升律师，被告人华旭及其辩护人刘建蓉、王烨冰律师，被告人黄成斌及其辩护人黄忠世律师，被告人田飞州，被告人朱洪用及其辩护人何芳律师，被告人陆秋莲、陆秋玉，被告人马振欢及其辩护人宋洪松律师，被告人马兴志及其辩护人贯双双律师，被告人谢成及其辩护人喻维新律师，被告人尹明良及其辩护人何泽律师，被告人李志明、李金华、李强，被告人李进平及其辩护人侯晓华律师到庭参加了诉讼。在本案审理期间，公诉机关申请延期审理二次，本院予以准许。本案经合议庭评议并经审判委员会讨论决定，现已审理终结。 广元市昭化区人民检察院指控：2016年下半年，被告人冯廷锦、冯某2（在逃）对犯罪嫌疑人王某（另案处理）诈骗未果，后找到被告人朱秀欢共谋对王某实施诈骗。被告人朱秀欢电话联系王某，利用变音手机，自称是百岁老人李春堂，拟将手中的民族资产用于扶贫，让王某组织成立“民族资产扶贫管理委员会”，负责上报人员名单、发放扶贫资金，并称每个会员只要交纳98.8元的建档立卡费用，就可获得扶贫款368万元，组长就可获得扶贫款398万元，并通过邮箱向王某发送伪造的国务院等文件，任命王某为“民族资产扶贫管理委员会”会长。此后，王某积极响应，开始筹建“民族资产扶贫管理委员会”总会、任命副会长、各部部长，并在全国陆续筹建30个省级分会、任命分会会长，并安排在全国290多个地、市、州建立办事处，在2000多个县、区建立工作组，分四个层级进行管理。王某等人通过专门建立的各级微信群、云信群，在群内宣传关于民族资产扶贫项目，对外宣称只要登记并交纳相关费用就可成为会员，每个会员可以分得巨额扶贫款，以此发展会员共计120余万人。 为获取会员信任，王某向被告人朱秀欢索要“民资资产扶贫管理委员会”相关印章、工作证件，朱秀欢要求缴纳办证费用5万元。2017年4月4日，王某安排湖南分会会长尹望喜向被告人朱秀欢提供的卡号为62×××71的李大鹏农业银行卡内转账5万元。随后，朱秀欢等人伪造了“民族资产扶贫管理委员会”印章、钢印、财务专用章、法定代表证、工作证等，由被告人冯廷锦前往北京邮寄给王某。王某在群内组织总会、各省分会召开会议，决定以筹借的方式向各省、市、县区管理人员筹款，陆续筹得人民币共计607.8414万元。同年6月9日至9月23日期间，王某本人以及安排新疆分会副会长康凯莉、总会财务部长刘爱芝等人，先后向朱秀欢指定的李大鹏农业银行卡存入共计85万元，作为交纳“李春堂扶贫项目”的会员费。 2017年4月5日，朱秀欢、冯某2等人在百色市右江区帝豪景园处找到被告人华旭，以10%手续费对李大鹏农业银行卡内赃款予以刷卡套现。随后，被告人华旭通过商户名为“广西壮族自治区南宁市英菲娱乐会所歌舞娱乐”ＰＯＳ机，将李大鹏银行卡内4.95万元刷至华旭的妻子郑贵然中国银行卡62×××36内，扣除手续费后，将现金交给朱秀欢、冯某2等人。同年8月31日，被告人朱秀欢、冯某2电话联系华旭在百色市右江区东坪水库附近的铁路桥下见面套现后，华旭通过商户名“百色市周六福珠宝店”“广西百色市协德红酒庄”ＰＯＳ机，将李大鹏银行卡内10万元刷至华旭的邮政银行卡62×××55内，扣除手续费后将现金交给朱秀欢、冯某2等人。同年9月8日，朱秀欢、冯某2再次电话联系华旭予以套现，华旭通过商户名“百色市周六福珠宝店”“广西百色市协德红酒庄”ＰＯＳ机，将李大鹏银行卡内10万元刷至华旭的邮政银行卡内，扣除手续费后，将现金交给朱秀欢、冯某2。同年9月13日，朱秀欢、冯某2电话联系华旭在百色市右江区帝豪景园停车场处套现，华旭通过商户名“百色市周六福珠宝店”、“广西百色市协德红酒庄”ＰＯＳ机，将李大鹏银行卡内10万元刷至华旭的邮政银行卡内，扣除手续费后，将现金交给朱秀欢、冯某2。被告人朱秀欢、冯某2等人通过华旭对李大鹏银行卡内赃款刷卡套现共计34.95万元。 2017年10月，被告人朱秀欢、冯某2带领并安排被告人朱治远等人到广东省珠海市找人办理用于诈骗的银行卡。同年10月18日，被告人朱治远找到被告人方川办理银行卡，被告人方川在明知是用于诈骗作案的情况下到中国建设银行珠海城南支行办理了一张建设银行卡62×××73。同年10月19日、10月23日，王某向方川建设银行卡转账共计2万元。同年10月29日，朱秀欢、冯某2再次伙同被告人朱治远等人到珠海市找方川办理银行卡。同年10月30日，方川在中国邮政银行珠海市湖心路支行办理了一张邮政银行卡62×××54交给朱治远。同日，朱秀欢等人将方川的邮政银行卡号提供给王某，随后王某向方川的邮政银行卡转账180万元。 2017年10月31日，被告人朱秀欢、冯某2等人通过他人介绍，联系到被告人万选龙、孙浩等人实施刷卡套现。随后，万选龙、孙浩即安排被告人罗洋“套现”小组、被告人黄福献“套现”小组具体操作。被告人陈海洋、朱德存、谢斯潮、杨秀海、潘龙政、黄庆辉、谭承全、韦宗辰、黄成斌、田飞州等人办理了作案使用的银行卡，由万选龙、孙浩、罗洋、黄福献等人统一持有、管理。万选龙、罗洋等人以陈海洋名义虚构“南宁市靓影化妆品店”办理ＰＯＳ机1台，以朱德存名义虚构“百色市右江区慧意家具店”办理ＰＯＳ机1台。同日，万选龙、孙浩等人将方川银行卡内赃款180万元通过陈海洋ＰＯＳ机转至陈海洋农业银行卡62×××76内，再分别转账至黄庆辉10张银行卡内，共计20.02万元；转至杨秀海8张银行卡内，共计16.016万元；转至潘龙政14张银行卡内，共计28.028万元；转至黄成斌7张银行卡内，共计14.014万元；转至谭承全6张银行卡内，共计12.012万元；转至韦宗辰2张银行卡内，共计2.734万元。转账后，被告人万选龙、孙浩电话通知被告人罗洋、黄福献组织两个“套现”小组取款。被告人罗洋遂安排其小组成员谢斯潮、黄庆辉、杨秀海、潘龙政、田飞州等人通过银行取款，被告人黄福献遂安排其小组成员谭承全、韦宗辰、黄成斌等人通过银行取款。被告人谢斯潮持农中周、杨秀海部分银行卡在百色市建设银行、中国银行ＡＴＭ机取款10万元，被告人韦宗辰持黄成斌部分银行卡在百色市农业银行江北支行ＡＴＭ机取款2.5万元，被告人黄福献持颜海东部分银行卡在广西信合江南支行ＡＴＭ机取款4万元，被告人黄庆辉持农中周部分银行卡在中国银行ＡＴＭ机取款6万元，被告人黄成斌持张黔川、黄斯捷、韦宗辰部分银行卡在北部湾银行、广西农信ＡＴＭ机取款6.73万元，其余149.68万元被该团伙成员套现。取款后，由“套现”团伙成员将赃款交给被告人万选龙，再由万选龙转交朱秀欢、冯某2。 2017年12月5日，被告人朱秀欢欲购买宝马牌轿车，为了掩盖诈骗赃款的使用情况，分别交给被告人朱洪用（其父）赃款20万元、被告人陆秋玉（其妻）赃款10万元、被告人陆秋莲（其妻姐）赃款20万元。随后，被告人朱洪用将20万元存至其农业银行卡62×××72内，被告人陆秋玉将赃款10万元存至其邮政银行卡62×××52内，被告人陆秋莲将赃款19.6万元存至其父亲陆某的农商银行卡62×××48内。次日，朱洪用、陆秋玉、陆秋莲在南宁中达桂宝汽车服务有限公司分别刷卡20万元、9.9万元、19.6万元，用于支付朱秀欢购车款，朱秀欢使用赃款3.65万元现金支付购车款，并将轿车登记在陆秋莲名下，车牌为桂Ａ×××××。 王某参与“余蔚平扶贫项目”。2017年9月，陕西省分会马俊英与王某电话联系，称财政部副部长“余蔚平”（在逃）有一笔扶贫资金要发放、已收到相关文件，并通过微信将“余蔚平”伪造的中国社会福利中心、财政部文件、“余蔚平”工作证等发送给王某。随后，“余蔚平”电话联系王某称要在十九大之前发放“慈善富民”资金，每人交纳档案信息录入费10元就可领取善款120万元，商定扶贫名额12万名。2017年9月29日，王某将“李春堂扶贫项目”筹借资金中120万元转至“余蔚平”指定的刘笑龙银行卡62×××70内。收款后,“余蔚平”通过商户名为“百色市右江区慧意家具店”ＰＯＳ机，将赃款120万元刷转至万选龙、孙浩“套现”团伙持有的朱德存农业银行卡内，再转账至黄庆辉10张银行卡20.0208万元、杨秀海6张银行卡12.012万元、农中周12张银行卡24.024万元、陆忠灵9张银行卡18.018万元、朱德存9张银行卡18.018万元、农佳梏8张银行卡16.016万元、谢斯潮11张银行卡22.022万元、田飞州5张银行卡8.7万元，共计8人的银行卡70张、金额138.8308万元。转账后，万选龙、孙浩电话联系罗洋组织取款，罗洋遂安排其团伙成员谢斯潮、黄庆辉、杨秀海、潘龙政、田飞州等人套现。黄庆辉持其本人、农中周、杨秀海、朱德存部分银行卡套现共计24万元，杨秀海持朱德存、黄庆辉、农中周部分银行卡套现共计11万元，潘龙政持多个涉案银行卡套现共计13.5万元，其余90余万元被该团伙其他成员套现。取款后，由万选龙交给“余蔚平”。 被告人万选龙、孙浩等人“套现”团伙共计帮助“李春堂扶贫项目”朱秀欢等人和“余蔚平”取款套现300万元，通过陈海洋银行卡转移赃款180万元，朱德存银行卡转移赃款120万元。罗洋“套现”小组所办理的银行卡转移赃款共计300万元，套现共计38.5万元，其中：谢斯潮银行卡转移赃款共22.022万元、套现10万元，黄庆辉银行卡转移赃款共40.0408万元、套现12万元，杨秀海银行卡转移赃款共28.028万元、套现11万元，潘龙政银行卡转移赃款共28.028万元、套现5.5万元，田飞州银行卡转移赃款8.7万元。黄福献“套现”小组所办理的银行卡转移赃款共计90.822万元，套现共计13.23万元，其中：黄福献套现4万元，韦宗辰银行卡转移赃款共2.734万元、套现2.5万元，谭承全银行卡转移赃款共12.012万元，黄成斌银行卡转移赃款14.014万元、套现6.73万元。 王某参与李慈勇、杨再贵等人（另案处理）冒充国家领导人丁薛祥谎称的“黄金贵老人扶贫项目”。2017年9月，陕西省分会马俊英与王某电话联系，称国家领导人“丁薛祥”负责针对陕西老区发放扶贫款、已收到授权委托书及相关文件，并通过微信将李慈勇、杨再贵等人伪造的国务院文件、授权委托书以及丁薛祥身份证、工作证照片发送给王某，文件要求每个会员交纳资金来源证、个人所得完税证、银行审计费等63元，就可领取扶贫款130万元。随后，李慈勇、杨再贵等人又电话联系王某让其协助发放扶贫款，商定扶贫名额2万名。同年9月27日，王某将“李春堂扶贫项目”筹借资金中126.0189万元，转账至李慈勇、杨再贵等人指定的张林工商银行卡62×××88内。收款后，李慈勇、杨再贵等人联系黄忠林、马振欢、马兴志等人以4%手续费予以取款套现。黄忠林、马振欢、马兴志等人使用商户名为“南宁市帮的电器”“南宁市朝德皮具”、“南宁市红外线ＫＴＶ”“南宁市锦有百货”“南宁市来源五金建材”“南宁市银河大酒店”“南宁市园湖饭店”ＰＯＳ机，将张林工商银行卡内赃款78.2779万元刷转至马兴志兴业银行卡，此后，马兴志向谢成浦东发展银行卡转账30万元、交通银行卡转账5万元、兴业银行卡转账4.8万元、招商银行卡转账5万元，向黄忠林兴业银行卡转账22万元，向李洪杰中国银行卡转账2万元、建设银行卡转账2万元，向李广亮交通银行卡转账2万元、北部湾银行卡转账2万元、桂林银行卡转账2万元、中国银行卡转账1万元，向朱丽君工商银行卡转账6万元。黄忠林、马振欢、马兴志等人另使用商户名为“广西陆林投资有限公司”“南宁市京觉票务服务部”“南宁市辽广模具经营部”“南宁市水方家电经营部”“南宁康蜜电子科技有限公司”ＰＯＳ机，将张林工商银行卡内赃款29.7068万元刷转至马振欢建设银行卡，此后，马振欢向谢成浦东发展银行卡转账20万元。谢成将卡内50万元（含马兴志转账30万元）分三笔套现，并将其交通银行卡内5万元、兴业银行卡4.8万元、招商银行卡5万元套现。谢成套现共计64.8万元，扣除手续费1%后，将现金64.152万元交给黄忠林、马振欢、马兴志等。李慈勇、杨再贵等人通过黄忠林、马振欢、马兴志等人取款套现共计107万余元。 王某参与李慈勇、杨再贵等人谎称的“许星时老人扶贫项目”。2017年9月，王某接到一个陌生电话，对方自称“王宝玉”，负责发放许星时老人260万亿美元扶贫款，让王某办理此款项。同年10月12日，李慈勇、杨再贵等人通过邮箱将伪造的国务院、人民银行、公安部文件发送给王某，商定扶贫名额21万名，每人交纳审计费、建档立卡费15元就可领取扶贫款710万元，后又通过邮箱将伪造的公安部收费批复、证明、收款账号等文件发送给王某。过后，王某在群内组织总会、各省分会召开会议，组织会员参与报单、交费，陆续骗取人民币319.293万元。同年10月24日、25日，王某分别将其中120万元、90万元转账至李慈勇、杨再贵等人指定的韦江勇建设银行卡62×××63内。收款后，李慈勇、杨再贵等人通过被告人黄忠林、马振欢、马兴志、谢成、尹明良、陈菲、李金华、李志明、李强、李进平等人刷卡套现。 2017年10月24日，李慈勇、杨再贵等人联系黄忠林等人以4%手续费对韦江勇建设银行卡内赃款予以刷卡套现。黄忠林、马振欢、马兴志等人使用商户名为“南宁市凌府轩饭店”、“南宁市尚声听力设备有限公司”、“南宁市蜀湘锅色餐饮店”、“武鸣县新华百货商行”、“广西南宁亿智祥机电设备有限公司”、“南宁市金道丰首饰店”的POS机，将韦江勇银行卡内赃款58.8263万元刷转至黄忠林的农业银行卡内，此后，黄忠林向尹明良招商银行卡转账2.02万元、中信银行卡转账2.02万元、兴业银行卡转账2.02万元、建设银行卡10.1万元、南宁市商业银行卡转账2万元，向其本人邮政银行卡转账2.005万元、桂林银行卡转账2.003万元、兴业银行卡转账2.0045万元、浦东发展银行卡转账2.0055万元、中信银行卡转账2.0035万元、北部湾银行卡转账2.0025万元、农业银行卡转账2.0065万元、农业银行卡转账2.0085万元。 黄忠林、马振欢、马兴志等人另使用商户名为“南宁市壹六顺农家饭馆”、“南宁市新耀音乐艺术馆”、“南宁市蚝粥缘餐厅”、“武鸣县新华百货商行”、“广西南宁亿智祥机电设备有限公司”、“南宁市金道丰首饰店”、“南宁市梦峥缘饰品经营部”的POS机，将韦江勇建设银行卡内赃款61.1737万元刷转至马振欢建设银行卡。此后，马振欢向其本人农业银行卡转账19.9996万元、再转至尹明良兴业银行卡20万元，向马兴志农业银行卡转账15万元，向尹明良兴业银行卡转账30万元。马兴志在收到转账15万元后，向尹明良农业银行卡转账13万元。尹明良在收到黄忠林转账的18.16万元、马振欢转账的50万元、马兴志转账的13万元后，到银行套现共计81.16万元。 2017年6月至10月期间，被告人陈菲、李志明、李金华、李强虚构注册办理多台ＰＯＳ机，绑定李志明中信银行卡、李金华建设银行卡、李强农业银行卡。同年10月25日，李慈勇、杨再贵等人在收到王某向韦江勇建设银行卡转账90万元后，联系陈菲“套现”团伙取款套现。陈菲使用商户名为“广西壮族自治区南宁市锐森建材商户”的ＰＯＳ机，将韦江勇建设银行卡内赃款24.855万元刷转至李金华建设银行卡，此后，李金华向陈菲建设银行卡转账24.8万元，由陈菲、李志明在银行取现。陈菲另使用商户名为“广西南宁市宇鑫建材批发部”的ＰＯＳ机，将韦江勇建设银行卡内赃款23.37万元刷转至李强农业银行卡，此后，李强向陈菲建设银行卡转账23.3万元，陈菲再向其建设银行卡转账3万元，向其另一张建设银行卡转账1万元，向贾铭工商银行卡转账7.885544万元，后陈菲与李金华共同取款套现10万元。陈菲再使用商户名为“南宁市卓闽建材有限公司”的ＰＯＳ机，将韦江勇建设银行卡内赃款16.275万元刷转至李志明中信银行卡，此后，李志明于10月26日向李金华建设银行卡转账16万元，随后被李金华、陈菲共同取款套现。 2017年10月，被告人李进平在经营“广西亮成照明工程有限公司”期间注册办理一台ＰＯＳ机，并绑定其农业银行卡62×××11、建设银行卡62×××55。同年10月25日，李慈勇、杨再贵等人在收到王某向韦江勇建设银行卡转账90万元后，在南宁市邕宁区昌泰水立方小区外联系李进平以0.5%手续费予以刷卡套现。李进平使用商户名为“广西亮成照明工程有限公司”ＰＯＳ机，将韦江勇建设银行卡内赃款14.13万元刷转至其本人农业银行卡内；使用商户名为“南宁市高雄建材商户”ＰＯＳ机，将韦江勇建设银行卡内赃款4.72万元刷转至其本人建设银行卡内。李进平扣除手续费后，将现金18万余元交给李慈勇、杨再贵等人。 为了证明上述事实，公诉机关向本院提交了搜查笔录、检查笔录、物证、书证、电子数据、辨认笔录、视听资料、证人证言、被告人供述和辩解等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人朱秀欢、冯廷锦、朱治远、方川以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，被告人朱秀欢诈骗数额272万元，冯廷锦诈骗数额45万元，朱治远诈骗数额182万元，方川诈骗数额182万元，其中朱秀欢、朱治远、方川数额特别巨大，冯廷锦数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，朱秀欢、冯廷锦起主要作用，系主犯，朱治远、方川起次要或辅助作用，系从犯。被告人朱治远被判处有期徒刑刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯。被告人朱秀欢、冯廷锦、朱治远、方川到案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白。被告人万选龙、孙浩、罗洋、黄福献、陈海洋、朱德存、谢斯潮、杨秀海、潘龙政、黄庆辉、田飞州、黄成斌、谭承全、韦宗辰、华旭、黄忠林、马振欢、马兴志、谢成、尹明良、陈菲、李志明、李金华、李强、李进平、朱洪用、陆秋莲、陆秋玉明知是犯罪所得，采用POS机刷卡、转账、取现或者提供银行卡等方式，掩饰、隐瞒犯罪所得，被告人万选龙掩饰、隐瞒犯罪所得300万元，孙浩掩饰、隐瞒犯罪所得180万元，罗洋掩饰、隐瞒犯罪所得300万元，黄福献掩饰、隐瞒犯罪所得41.99万元，陈海洋掩饰、隐瞒犯罪所得180万元，朱德存掩饰、隐瞒犯罪所得120万元，谢斯潮掩饰、隐瞒犯罪所得32.022万元，杨秀海掩饰、隐瞒犯罪所得39.028万元，潘龙政掩饰、隐瞒犯罪所得185.5万元，黄庆辉掩饰、隐瞒犯罪所得52.0408万元，田飞州掩饰、隐瞒犯罪所得8.7万元，黄成斌掩饰、隐瞒犯罪所得20.744万元，谭承全掩饰、隐瞒犯罪所得12.012万元，韦宗辰掩饰、隐瞒犯罪所得5.234万元，华旭掩饰、隐瞒犯罪所得34.95万元，黄忠林掩饰、隐瞒犯罪所得227.9892万元，马振欢掩饰、隐瞒犯罪所得227.9892万元，马兴志掩饰、隐瞒犯罪所得227.9892万元，谢成掩饰、隐瞒犯罪所得64.8万元，尹明良掩饰、隐瞒犯罪所得77.16万元，陈菲掩饰、隐瞒犯罪所得64.5万元，李志明掩饰、隐瞒犯罪所得16.275万元，李金华掩饰、隐瞒犯罪所得40.855万元，李强掩饰、隐瞒犯罪所得23.37万元，李进平掩饰、隐瞒犯罪所得18.85万元，朱洪用掩饰、隐瞒犯罪所得20万元，陆秋莲掩饰、隐瞒犯罪所得19.6万元，陆秋玉掩饰、隐瞒犯罪所得10万元。万选龙等人的行为触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。在万选龙等十四人共同犯罪中，万选龙起主要作用，系主犯；孙浩、罗洋、黄福献、陈海洋、朱德存、谢斯潮、杨秀海、潘龙政、黄庆辉、田飞州、黄成斌、谭承全、韦宗辰起次要或作用，系从犯。在黄忠林等五人共同犯罪中，黄忠林起主要作用，系主犯；马振欢、马兴志、谢成、尹明良起次要或作用，系从犯。在陈菲等四人共同犯罪中，陈菲起主要作用，系主犯；李志明、李金华、李强起次要或作用，系从犯。被告人万选龙被判处有期徒刑刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯。被告人李强、李金华、李志明、田飞州、陈海洋犯罪以后，自动投案，如实供述自己的罪行，系自首。被告人万选龙、罗洋、黄福献、朱德存、谢斯潮、杨秀海、潘龙政、黄庆辉、黄成斌、谭承全、韦宗辰、华旭、黄忠林、马振欢、马兴志、谢成、尹明良、李进平、朱洪用、陆秋莲、陆秋玉到案后，如实供述自己的罪行，系坦白。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人朱秀欢辩称对公诉机关指控的罪名没有异议，并自愿认罪，但认为公诉机关指控的犯罪金额中的180万自己不知情，我根本不知道王某什么时候转过来的，所有的卡和资金分配都是冯某2负责，钱到账第一时间我不知道。 辩护人认为：1、对公诉机关指控朱秀欢涉嫌诈骗罪名及基本事实无异议。2、对公诉机关指控的涉案金额有异议，辩护人认为朱秀欢的诈骗金额为227万元。3、冯某2提起犯意引诱朱秀欢加入，冯某2是本案的主犯，朱秀欢应是从犯，辩护人不同意公诉人关于朱秀欢是主犯的观点。4、在朱秀欢被抓获的同时扣押了宝马车，他交代宝马车是其全部赃款购买，宝马车应当依法进行司法拍卖。5、朱秀欢没有前科，系初犯，归案后如实供述，符合坦白规定，可以从轻处罚。 被告人冯廷锦对公诉机关指控的罪名没有异议，并自愿认罪。其辩称2016年下半年从来没有和冯某2、朱秀欢进行过诈骗，手续是2017年朱秀欢拿给他的，其对指控的诈骗金额也有异议，认为只帮朱秀欢套现了40万元。 辩护人认为：对公诉机关指控被告人冯廷锦构成诈骗罪罪名无异议，但对部分事实和犯罪金额有异议。首先根据冯廷锦的有罪供述，其参与犯罪的时间是2017年上半年，而不是指控的2016年下半年，本案没有冯某2的供述印证公诉机关指控的事实。其次冯廷锦的涉案金额应当认定为40万元而不是45万元，其涉案时间开始是2017年4月19日帮同案人去北京邮寄快递，另外5万元冯廷锦未参与犯罪。量刑方面，辩护人认为被告人冯廷锦应当认定为从犯，其不是犯意的提起者也不是犯罪工具的提供者。本案涉案人员王某具有重大过错，应当减轻同案被告人的刑事处罚。冯廷锦到案后如实供述案件事实，应当认定具有坦白情节，应当对其减轻处罚。冯廷锦当庭认罪悔罪，系初犯、偶犯，案发前表现良好，而且父母患有严重疾病，家庭困难,根据法律规定，请求合议庭酌情从轻处罚。 被告人朱治远对公诉机关指控的罪名没有异议，并自愿认罪，但对公诉机关指控他的犯罪金额有异议，认为：1、冯某2、朱秀欢、冯廷锦的诈骗对象他不知情；2、方川办理的邮政储蓄卡里180万元他不知情，他只知道他办的建设银行储蓄卡里1万元。 被告人方川对公诉机关指控的罪名有异议，其辩称不知道让他办卡的用途是什么，称其对指控的188万诈骗金额不知情，只帮助朱治远取了9999元，得了500元好处费。 辩护人认为：对起诉书指控方川犯诈骗罪有异议。方川在本案中只办理2张银行卡并出售后获取好处费2800元，帮朱治远取款10000元，这2张卡不是方川保管使用，主观上没有非法占有的目的，客观上没有使用欺骗的方式获得财产，方川也并不知道朱治远购买其银行卡和手机卡是为了实施诈骗，因此方川不构成诈骗罪。同案人没有告知方川办卡的用途和钱财的来源走向，方川的供述仅仅是一种猜测语言。方川到案后如实供述，应当认定坦白，当庭认罪，系初犯，可以从轻处罚，仅获利2800元，家庭困难。辩护人认为方川构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 被告人万选龙对公诉机关指控的罪名没有异议，并自愿认罪，但其对公诉机关指控他的部分犯罪事实和犯罪金额有异议，认为2017年9月29日的套现自己去了外地没有参与，2017年10月31日的套现自己只是受老板龙兆威的指派收取罗洋、黄福献的现金。没有交钱给余蔚平和朱秀欢，愿意用扣押的60几万元退缴赃款和罚金。 辩护人认为：对公诉机关指控被告人万选龙的罪名无异议，但被告人万选龙的涉案金额是180万元而不是300万元，其余120万元未查明掩饰、隐瞒的上游犯罪，证据不充分，且万选龙有不在场的证据。即使这120万元成立，也只能是罗洋领取的48.5万元。辩护人认为根据审理查明的事实，万选龙是受龙兆威、闵总等人指派，只是执行老板的命令，收取罗洋、黄福献取出的现金。且这些老板未在案，不宜将万选龙定为主犯。被告人是当场被公安机关抓获的，但其是2018年2月2日被刑事拘留，立案时间是在其抓获后，当时万选龙只是嫌疑人，公安机关并未掌握其犯罪事实，万选龙可以视为自首。万选龙被扣押了很多财物，包括现金66万元还有银行卡、戒指、手表，万选龙本人也同意退赃和缴纳罚金，福特汽车是案发前按揭购买的，66万元是其个人合法财产和向朋友借的钱，辩护人请求在扣除赃款和罚金后返还被告人万选龙。虽然万选龙是累犯，但已经和妻子离婚，有一个6岁的女儿需要抚养，请求合议庭从轻减轻处罚。 被告人黄忠林对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪。 辩护人认为：对公诉机关指控的罪名没有异议，对犯罪金额有异议。1、被告人黄忠林在共同犯罪中不宜认定为主犯，马兴志、马振欢、黄忠林三人之间只是分工不同，不宜划分主从犯。2、黄忠林只应当为其参与的行为承担责任，2017年9月27日只参与了22万元，除此之外的85万元不应当承担责任，其犯罪金额应当扣除未参与部分。3、黄忠林系初犯，没有前科，请求法庭考虑。4、黄忠林家庭情况特殊，上有两个70多岁的老人，下有三个未成年子女，其妻子患病。 被告人陈菲对公诉机关指控的罪名没有异议，并自愿认罪，但对公诉机关指控他的部分犯罪事实有异议,自己参与取款只有两笔23.3万元和24.8万元，其他不清楚。他和李志明、李金华、李强四个人经营POS机是合作关系，不是雇佣关系，认为自己不是主犯。 辩护人认为：对公诉机关指控的罪名没有异议，对犯罪金额有异议。没有证据证明陈菲刷卡16.27万元刷转到了李志明银行卡。根据取款视频，不能证明李金华取款16万元后将钱交给了陈菲。根据李志明、李金华、李强的供述，不能证明是陈菲安排他们取钱，且三人供述相互矛盾，前后不一致。陈菲的犯罪金额应当为48.1万元。从转账取款整个过程看，被告人陈菲、李志明、李金华、李强的作用相当，不应区分主从犯。李志明、李金华、李强有亲戚关系，他们是同一天同一时间到公安机关投案自首的，三人见过面，不能排除串供。没有其他证据与李志明、李金华、李强三人的供述相印证。被告人陈菲构成坦白，自愿认罪，系初犯，并自愿退赃，应从轻处罚并宣告缓刑。 被告人孙浩对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪。 辩护人认为：对公诉机关指控的罪名没有异议，但定罪的犯罪事实缺乏充分的证据予以支撑。2017年10月31日180万元的转账，只有孙浩和万选龙的讯问笔录作为证据，两人的供述对转账过程也有矛盾。公诉机关应该提供孙浩与万选龙、罗洋、黄福献的通讯记录。根据有利于被告人原则，请求法庭考量是否构成犯罪。关于量刑情节上，辩护人认为孙浩为从犯，具有坦白情节，系初犯、偶犯，当庭自愿认罪，愿意主动退赃、缴纳罚金等法定酌定从轻处罚情节。被告人所在社区愿意对其进行帮教，辩护人认为被告人孙浩可以适用缓刑。 被告人罗洋对公诉机关指控的罪名没有异议，并自愿认罪，但对公诉机关指控他的犯罪金额提出异议，而且当时万选龙来找他做事并没有告诉他是违法的，朱德存和陈海洋办理银行卡和POS机自己并不知情。 辩护人认为：1、对公诉机关指控的罪名没有异议，对公诉机关指控犯罪金额有异议，被告人罗洋的犯罪金额应当为126.8188万元，辩护人不能把通过两台POS机转移赃款的数额全部认定为罗洋的犯罪金额。2、被告人罗洋在本案中处于从属地位，是从犯，只能对自己参与的行为负法律责任，不应承担主犯的法律责任，根据刑法就低不就高的理论，建议对罗洋以126.8188万元确定基准刑。3、被告人罗洋系初犯，刚从学校毕业不久，因为受到他人蛊惑走上犯罪道路，具有坦白的从轻处罚情节，愿意认罪悔罪，社会危险性小。4、被告人罗洋在公安机关主动表示愿意退赃9万余元。建议判处三年以下有期徒刑，适用缓刑，并处罚金。 被告人黄福献对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪。 辩护人认为：1、对公诉机关指控的罪名没有异议，但认为被告人黄福献不清楚上游犯罪，主观上没有犯罪的直接故意。2、被告人黄福献并不知道是他人诈骗而来的赃款，被告人黄福献参与取款是受万选龙和孙浩安排指使，黄福献处于从属地位。3、没有犯罪前科是初犯、偶犯，认罪态度好，可以从轻处罚。4、到案后如实供述其犯罪事实，当庭自愿认罪，主观恶性不大。5、公安机关被扣押被告人的汽车不是作案工具，也不是赃物，应当返还。 被告人陈海洋对公诉机关指控的罪名没有异议，但对公诉机关认为自己犯罪金额为120万元提出异议，因为卡不在自己处，卡上的钱自己也不清楚，自愿认罪，投案自首时已经退赔赃款1500元。 被告人朱德存对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪。 辩护人认为：对公诉机关指控罪名无异议，但是犯罪金额120万元有异议。朱德存在办理银行卡后并不由他自己占有、使用，过账120万元他本人不知晓。朱德存应当按照其得到的好处费7000元认定犯罪金额。朱德存系从犯，具有坦白情节，系初犯，应当从轻减轻处罚。朱德存归案后认罪态度好，愿意退赃，没有前科,建议适用缓刑。 被告人谢斯潮对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪。 辩护人认为:1、对公诉机关指控罪名无异议，但对犯罪金额有异议。以谢斯潮身份证办的银行卡里过账的22.022万元不应计入谢斯潮的犯罪金额，因其不知道过账金额及钱的来源和去处。2、谢斯潮没有明知的主观故意，他的供述中有否定性和猜测性语言不能认为他主观明知。3、谢斯潮系从犯，没有组织安排，只是取了两次钱。4、具有坦白情节，认罪态度好，真心悔罪，在社会上一贯表现良好，是初犯、偶犯，以前没有任何违法犯罪行为。获利少仅有11000元，而且开庭前已经退赃，请求判处缓刑。 被告人杨秀海对公诉机关指控的罪名没有异议，对犯罪事实认为公诉机关指控自己掩饰隐瞒犯罪所得39万元自己不知情，罗洋让我办卡我不知道干什么，钱去哪里了自己不知道，但自愿认罪。 辩护人认为：1、杨秀海系从犯，应当从轻减轻处罚或者免予处罚。自愿认罪，全部退赃，犯罪性质较轻，犯罪参与度不深，主观恶性不大。2、对杨秀海的定罪金额，不应该是39.0280万元。杨秀海把卡交给他的上家时卡里是空的，这个东西就不再是他的了，杨秀海不是卡的所有人，卡里面有没有钱有多少钱他都不管，他确实也不知道。3、杨秀海掩饰、隐瞒犯罪所得主观明知方面，他确实不明知，也不知道卡里有钱，建议对杨秀海判处缓刑。 被告人潘龙政对公诉机关指控的罪名没有异议但对犯罪金额有异议，认为不应当是185.5万元，当时办案机关给我看的视频是13.5万元，自愿认罪。 辩护人认为：对公诉机关指控的罪名无异议，但对犯罪金额有异议。潘龙政的实际涉案金额应当以他实际参与套现的金额计算，而不应当按照其名下的银行卡的所有过账金额和套现金额计算，更不应当将陈海洋名下的银行卡汇入金额计入潘龙政的犯罪金额。即便按照公诉人的计算方法转移28.028万元，套现5.5万，总金额为33.528万元，而不是180余万元。被告人的涉案金额应当按照5.5万元认定，被告人主观上没有犯罪的直接故意，被告人系从犯，受他人利用、指使，每次取款都是在他人的安排下进行。潘龙政犯罪情节轻微，愿意退赃，也是初犯，家庭困难、系精准扶贫贫困户，恳请法庭从轻处罚，建议判处有期徒刑一年以内或者判处缓刑。 被告人黄庆辉对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，但认为银行卡都是交给他人保管的，每次取钱都是他们安排的，要我帮他们办卡我也不知道干什么用，愿意把好处费上交并自愿认罪。 被告人谭承全对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，但认为钱的来源自己不知道，并自愿认罪。 辩护人认为：对公诉机关指控的罪名无异议。谭承全具体实施行为完全受他人指使。对公诉机关指控的12.012万元犯罪金额有异议，谭承全对银行卡的用途不明知，谭承全与黄福献等人不存在意思联络。谭承全具有从犯、坦白，犯罪情节轻微，系初犯、偶犯，主观恶性小，社会危害性不大等法定从轻减轻情节，建议判处一年以下有期徒刑并适用缓刑。 被告人韦宗辰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，但认为自己提供的卡并不是用于非法活动，取钱也只是帮朋友的忙，并自愿认罪。 辩护人认为：对公诉机关指控的罪名无异议。韦宗辰参与犯罪金额为5.2万元，数额少，犯罪情节轻微，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。韦宗辰归案后如实供述系坦白，当庭自愿认罪，认罪悔罪态度好，系初犯、偶犯，没有犯罪前科，愿意用扣押的10600元退赃和缴纳罚金，建议判处一年以内的有期徒刑或者宣告缓刑。 被告人华旭对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，但陈述第一次刷卡只是接到电话，没有见到冯某2和朱秀欢本人，并自愿认罪。 辩护人认为：对公诉机关指控的罪名无异议。华旭不具有犯罪的直接故意，华旭在四次刷卡的过程中对钱款的来源并不明知，不是积极帮忙掩饰、隐瞒犯罪所得，只是为了赚取手续费。在被公安机关抓获后能够如实供述，构成坦白，应当从轻减轻处罚。从犯罪的主观目的来看，他的社会危害性相较于其他犯该罪的人小。认罪悔罪态度好，可以从轻减轻处罚。华旭的行为属于初犯、偶犯，依据法律规定应当从轻减轻处罚。华旭的家属已经全额帮助其退回全部赃款。可以认定华旭的犯罪情节轻微免予刑事处罚，建议判处缓刑或者免予刑事处罚。 被告人黄成斌对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，但自认为犯罪金额应当认定为6.73万元，愿意退赔违法所得1万元，自愿认罪。 辩护人认为：1、对公诉机关指控的罪名没有异议，但犯罪数额应认定为6.73万元人民币。掩饰、隐瞒犯罪所得罪应当包含明知的内容（涉案资金的性质）和明知的程度（涉案资金的数额），而黄成斌虽然知道涉案资金的性质但不明知资金的数额，因此14.014万元不能认定为犯罪金额。现有证据证实黄成斌持八人银行卡取出赃款6.73万元，而转入其银行卡内的14.014万元由其他被告人取出，应当由其他被告人承担责任。2、黄成斌属从犯，被抓获归案后如实供述系坦白，具有初犯、主观恶性不深、犯罪情节轻微、犯罪数额不大、取得犯罪收益很少等情形，可以对被告人黄成斌适用缓刑。 被告人田飞州对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪。 被告人朱洪用对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪但提出现代车不是赃款买的。 辩护人认为：对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。朱洪用主观恶性较小，被告人朱洪用与被告人朱秀欢系父子关系，在朱秀欢买宝马车时朱秀欢没有明确告知系犯罪所得，朱洪用虽然客观上实施了掩饰、隐瞒犯罪所得行为，但主观上是出于帮儿子的忙，没有获利。认罪态度好，具有悔罪表现，系初犯、偶犯。在涉案前有正当职业，没有犯罪前科。根据法律规定，为近亲属掩饰、隐瞒犯罪所得可以认定犯罪情节轻微。由于朱秀欢与朱洪用都因本案被羁押，朱秀欢的妻子陆秋玉也曾羁押，只是因为生小孩被取保候审，现在家里只有一个年迈的老妇和两个年幼的孩子，没有经济来源，建议对朱洪用免予刑事处罚或者宣告缓刑。 被告人陆秋莲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪。 被告人陆秋玉对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪。 被告人马振欢对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪，但其认为他的犯罪金额应该是90万元。 辩护人认为：对公诉机关指控的罪名无异议，马振欢的涉案金额应为90.8805万元。在本案中马振欢系从犯，从犯只应当对其参与的犯罪数额负责。马振欢具有自首情节，被抓获时公安机关没有掌握其掩饰、隐瞒犯罪所得的情况。马振欢认罪、悔罪，属于初犯，同时具有自首和从犯两个减轻情节。马振欢的明知属于概然性明知而不是直接明知，因此其主观过错小，建议对马振欢判处缓刑。 被告人马兴志对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪，但其认为他的犯罪金额应该是80多万元。 辩护人认为：对公诉机关指控的罪名无异议，但对犯罪金额有异议。马兴志的犯罪金额是83.2779万元，而不是公诉机关指控的227万元。虽然马兴志构成共同犯罪，但是他们实施的不是一个不可分割的行为，实际上他们实施的是一个个单独的犯罪行为，且没有共同意思联络。马兴志作为从犯，只应当对其参与的犯罪数额负责。马兴志依法成立自首，应当从轻或减轻处罚。马兴志在以妨害信用卡管理罪被采取拘传的强制措施时如实供述了其掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪事实，该事实公安机关尚未掌握，成立自首。马兴志当庭自愿认罪、悔罪，家庭困难，应当在三年以下有期徒刑量刑，建议宣告缓刑。 被告人谢成对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪。 辩护人认为：对公诉机关指控的罪名无异议，基本犯罪事实和犯罪金额也没有异议。谢成主观上没有犯罪的直接故意，最开始并不知道所取资金是违法所得，后来因为取的金额越来越大才怀疑和知晓，但由于经济困难才不得不继续。被告人谢成具有自首情节。谢成是从犯，在犯罪中仅收取1%好处费，应仅对64.8万元承担相应的法律责任。谢成具有坦白情节，当庭愿意积极退赃退赔，认罪伏法。建议从轻减轻处罚并适用缓刑。 被告人尹明良对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪。 辩护人认为：对公诉机关指控的罪名无异议。尹明良社会危害性小，建议对其适用缓刑。1、尹明良在本案中涉及的内容比较单一，仅是取款者之一，只取了两次钱，受他人指使，获得好处费1万余元；2、尹明良是从犯，具有坦白情节，当庭认罪，自愿退赃，他的家庭特殊、经济困难，建议量刑时对其人文关怀，希望对其适用缓刑。 被告人李志明对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪，但认为自己具有坦白情节。 被告人李金华对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪。 被告人李强对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪。 被告人李进平对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪。 辩护人认为：指控李进平犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实不清、证据不足，应当宣告李进平无罪。被告人李进平的犯罪非常简单，就是他在水立方小区门口有人问他有没有POS机，他说有，然后就帮人刷了18万元。李进平交代的是有一个人来找他刷卡，而起诉书指控的是两个人，在案证据没有这两个人的供述，只有李进平自己的供述，而且李进平的供述还有疑点。虽然有四次但是实际上是一次，因为POS机刷卡一次不能超过五万元，所以操作了四次。李进平主观上不知道持卡人和卡的所有人不一致，他办理POS机也是因为其公司需要，他获取的利益非常小，他不会为了几百元钱去犯罪。在案证据能够说明李进平明知是犯罪所得的只是他自己供述认为这是个不正常的事情，李进平也做了合理解释，就是别人不去银行取钱，而通过自己刷卡套现，他只是认为取钱的方式不正常，并不代表他明知钱是犯罪所得，不能得到唯一结论。 经审理查明： 一、被告人朱秀欢、冯廷锦、朱治远、方川四人犯诈骗罪，被告人朱洪用、陆秋莲、陆秋玉三人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实。 2016年下半年，被告人冯廷锦、冯某2（在逃）对犯罪嫌疑人王某（另案处理）诈骗未果，后找到被告人朱秀欢共谋对王某实施诈骗。被告人朱秀欢电话联系王某，利用变音手机，自称是百岁老人李春堂，拟将手中的民族资产用于扶贫，让王某组织成立“民族资产扶贫管理委员会”，负责上报人员名单、发放扶贫资金，并称每个会员只要交纳98.8元的建档立卡费用，就可获得扶贫款368万元，组长就可获得扶贫款398万元，并通过邮箱向王某发送伪造的国务院等文件，任命王某为“民族资产扶贫管理委员会”会长。此后，王某积极响应，开始筹建“民族资产扶贫管理委员会”总会、任命副会长、各部部长，并在全国陆续筹建30个省级分会、任命分会会长，并安排在全国290多个地、市、州建立办事处，在2000多个县、区建立工作组，分四个层级进行管理。王某等人通过专门建立的各级微信群、云信群，在群内宣传民族资产扶贫项目，对外宣称只要登记并交纳相关费用就可成为会员，每个会员可以分得巨额扶贫款，以此发展会员共计120余万人。 为获取会员信任，王某向被告人朱秀欢索要“民资资产扶贫管理委员会”相关印章、工作证件，朱秀欢要求缴纳办证费用5万元。2017年4月4日，王某安排湖南分会会长尹望喜向被告人朱秀欢提供的卡号为62×××71的李大鹏农业银行卡内转账5万元。随后，朱秀欢等人伪造了“民族资产扶贫管理委员会”印章、钢印、财务专用章、法定代表证、工作证等，由被告人冯廷锦前往北京邮寄给王某。王某在群内组织总会、各省分会召开会议，决定以筹借的方式向各省、市、县区管理人员筹款，陆续筹得人民币共计607.8414万元。同年6月9日至9月23日期间，王某本人以及安排新疆分会副会长康凯莉、总会财务部长刘爱芝等人，先后向朱秀欢指定的李大鹏农业银行卡存入共计85万元，作为交纳“李春堂扶贫项目”的会员费。 2017年10月，被告人朱秀欢、冯某2带领并安排被告人朱治远等人到广东省珠海市找人办理用于诈骗的银行卡。同年10月18日，被告人朱治远找到被告人方川办理银行卡，被告人方川在明知是用于诈骗作案的情况下到中国建设银行珠海城南支行办理了一张建设银行卡62×××73。同年10月19日、10月23日，王某向方川建设银行卡转账共计2万元。同年10月29日，朱秀欢、冯某2再次伙同被告人朱治远等人到珠海市找方川办理银行卡。同年10月30日，方川在中国邮政银行珠海市湖心路支行办理了一张邮政银行卡62×××54交给朱治远。同日，朱秀欢等人将方川的邮政银行卡号提供给王某，随后王某向方川的邮政银行卡转账180万元。 2017年12月5日，被告人朱秀欢欲购买宝马牌轿车，为了掩盖诈骗赃款的使用情况，分别交给被告人朱洪用（其父）赃款20万元、被告人陆秋玉（其妻）赃款10万元、被告人陆秋莲（其妻姐）赃款20万元。随后，被告人朱洪用将20万元存至其农业银行卡62×××72内，被告人陆秋玉将赃款10万元存至其邮政银行卡62×××52内，被告人陆秋莲将赃款19.6万元存至其父亲陆某的农商银行卡62×××48内。次日，朱洪用、陆秋玉、陆秋莲在南宁中达桂宝汽车服务有限公司分别刷卡20万元、9.9万元、19.6万元，用于支付朱秀欢购车款，朱秀欢使用赃款3.65万元现金支付购车款，并将轿车登记在陆秋莲名下，车牌为桂Ａ×××××。 上述事实，有下列公诉人当庭提交的经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认。 （一）书证。 1、公安部内部传真电报、指定管辖决定书，证实：2018年1月22日，公安部指定四川省公安厅管辖王某等人涉嫌民族资产诈骗案及关联案件。同年2月12日，四川省公安厅指定广元市公安局管辖，同日，广元市公安局指定昭化区公安分局管辖。 2、受案登记表，证实：本案涉嫌诈骗，掩饰、隐瞒犯罪所得，系广元市公安局昭化区分局分别于2017年12月11日、2018年4月7日在工作中发现。 3、立案决定书，证实：2017年12月12日对王某等人涉嫌诈骗案立案侦查；2018年4月8日对陆秋莲等人涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪立案侦查。 4、拘留证及临时羁押证明书，证实：2018年2月2日，朱秀欢、朱治远、朱洪用被广元市公安局临时羁押于广西壮族自治区田阳县看守所，于2月4日被带离该所，2月6日送至广元市看守所。2018年2月3日，冯廷锦被临时羁押于广西壮族自治区田东县看守所。2018年1月30日，方川被刑事拘留，次日被临时羁押于珠海市第一看守所，2月4日被带离，2月6日送至广元市看守所。 5、批准逮捕决定书，证实：2018年3月8日，朱秀欢、冯廷锦、朱治远、方川、朱洪用被批准逮捕。 6、取保候审决定书，证实：2018年2月27日，陆秋玉、陆秋莲被广元市公安局昭化区分局取保候审。 7、抓获经过，证实：朱秀欢、冯廷锦、陆秋莲、陆秋玉系拘传到案，朱治远、方川、朱洪用系抓获归案。 8、被告人基本情况、户籍证明，证实：朱秀欢、冯廷锦、朱治远、方川、朱洪用、陆秋莲、陆秋玉已满18周岁，达到完全刑事责任年龄。 9、李春堂项目相关文件材料、任命书、国务院文件、总会通知、民族资产扶贫管理委员会1号-11号文件，证实：朱秀欢、冯廷锦等人虚构了李春堂扶贫项目，伪造国务院文件，骗取王某信任。任命王某为总会长，要求其收取会员建档立卡费用，每个人交120元，可领取398万元或368万元。王某随即成立了民族资产扶贫管理委员会，在任总会长期间，积极组织各级架构人员，制定民族资产扶贫管理系列文件，如实施方案、申请报告、管理章程等，利用微信、云信平台管理日常工作，宣传项目，收取费用。 10、朱秀欢扣押决定书及清单，证实：扣押朱秀欢宝马汽车一辆（桂Ａ×××××）、现代汽车一辆（桂Ｌ×××××）、现金7170元等物品。 11、方川扣押决定书及清单，证实：扣押方川涉案建设银行卡一张（62×××73）。 12、缴款书，证实：扣押朱秀欢7170元、冯廷锦326元、朱洪用6900元，已存入财政专户。 13、接受证据清单（陆秋莲），证实：陆秋莲亲笔供词，陆秋莲怀孕检查报告。 14、接受证据清单（陆秋玉），证实：陆秋玉支付宝马车款的银行卡一张（62×××52）、陆秋玉与朱秀欢结婚证、陆秋玉怀孕检查报告。 15、调取证据通知书，证实：凌云县公安局打击治理民族资产解冻的宣传资料。 16、公安机关打印冯廷锦的铁路购票乘车记录，证实：冯廷锦于2017年4月19日从南宁东前往北京西，2017年4月22日从北京西前往南宁东。2017年8月8日、10月30日乘坐动车从百色到南宁。 17、冯廷锦住宿记录，证实：冯廷锦2017年4月20日至4月22日在北京住宿，这期间冯廷锦为使王某相信，专门到北京给其寄包裹。 18、协助查询财产通知书及各银行卡交易明细清单，证实：（1）李大鹏（62×××71）银行卡的交易记录，2017年4月4日-9月23日收到共计90万元。2017年4月4日现存4万元，尹望喜转存1万元；2017年6月9日，康凯莉（6228452998060554770）转存7.3万元，刘爱芝（6228481009148399371）转存12.7万元，王某（62×××67）转存20万元；2017年8月28日现存12笔共10万元；2017年9月6日刘爱芝（6228480018089167078）转存2笔共15万元；2017年9月13日刘爱芝（6228480018089167078）转存5万元；2017年9月21日现存10万元；2017年9月23日现存5万元。（2）方川（62×××73）建设银行卡交易记录：2017年10月19日-23日收到王某（62×××67）转账共计2万元。（3）方川（62×××54）邮政银行卡交易记录：2017年10月30日王某存入180万元。（4）朱洪用（62×××72）银行卡交易记录：2017年12月5日现存24笔共20万元，2017年12月6日消费20万元。（5）陆秋玉（62×××52）银行卡交易记录：2017年12月5日现存10笔共10万元，2017年12月6日消费9.9万元。（6）陆某（62×××48）银行卡交易记录：2017年12月5日现存21笔共计195400元，2017年12月6日消费19.6万元。 19、调取证据通知书及宝马车销售记录，证实：中达桂宝销售桂Ａ×××××宝马车的相关资料：（1）整车销售专用收款收据，分别为定金1万元，客户签名朱秀欢；销售款52.15万元，客户签名陆秋莲。（2）刷卡交易凭证，客户签名分别为陆某、陆秋玉、朱洪用，金额分别为196000元、99000元、200000元，以及陆某、陆秋玉、朱洪用的身份证复印件各一张。 20、调取证据通知书及南宁市车管所提供的宝马车上户相关手续，证实：车牌号为桂Ａ×××××的宝马牌汽车，所有人为陆秋莲。 （二）搜查笔录、检查笔录、辨认笔录。 1、搜查证、陆秋莲家搜查笔录及扣押清单，证实：扣押陆秋莲支付宝马车款的广西农村信用社银行卡一张（62×××48）,以及2017年12月6日陆秋玉支付宝马车款ＰＯＳ机小票一张，金额为99000元。 2、被告人冯廷锦手机检查笔录，证实：微信号昵称为“徐扬强”，微信号为“ｊｉｎｇ1314-87×××33”。ＱＱ号为87×××33，昵称为“家在远方”。在手机ＱＱ中“我的文件”中发现有“民族资产解冻”数个已失效文件。 3、被告人朱秀欢的辨认笔录，证实：朱秀欢辨认出一起实施诈骗的冯某2、冯廷锦、朱治远。 4、被告人冯廷锦辨认笔录，证实：冯廷锦辨认出一起实施诈骗的朱秀欢、冯某2。 5、被告人朱治远的辨认笔录，证实：辨认出帮助办理银行卡的方川。 6、证人冯某1的辨认笔录，证实：辨认出朱治远找的办卡男子方川。 7、被告人方川的辨认笔录，证实：辨认出要求自己帮忙办卡的男子朱治远。 8、证人李某的辨认笔录，证实：辨认出购买宝马车的是朱秀欢、朱洪用。 （三）视听资料。 1、调取证据通知书及视频4段，由农业银行田东飞马分理处提供的朱洪用的银行卡（62×××72）在2017年12月5日现存24笔共20万的视频，证实为朱治远操作，朱洪用在一旁。 2、调取证据通知书及视频6段，由珠海市农商银行提供方川银行卡（62×××73）2017年10月29日在西浦支行ＡＴＭ机取款9900元视频，证实当时为方川操作。 （四）证人证言。 1、证人冯某1的证言，证实实施诈骗的有朱秀欢等3人，以及朱治远帮助办卡。（1）朱秀欢没有正当工作，成天赌博花销很大，钱的来路不正常，所以知道朱秀欢的钱是搞诈骗骗来的，从2016年的5月份就开始知道他在实施诈骗了，因为从那时他就变得有钱了。（2）2017年7月和9月份，在车上听见朱秀欢用电话冒充百岁老人和冒充财政部工作人员给别人打电话，骗对方解冻民族资金。朱某、朱治远也看见过朱秀欢打诈骗电话。民族资产解冻的诈骗主要是朱秀欢、冯廷锦和我父亲冯某2在做。他们骗的那个人的信息是冯廷锦提供的号码，朱秀欢操作打电话。我父亲冯某2在当中就是根据他们安排做一些小事，想跟他们一起发财。（3）2017年10月，朱秀欢、冯某2在我家楼下商量去找人办卡，随后冯某1、冯某2、朱秀欢、朱某、朱治远就开车到珠海，朱治远找到人办了张银行卡，朱治远给了他钱以后我们就离开了。大概一周后，他们又一起去了一趟珠海。（4）办卡是朱秀欢和我父亲商量的，当时冯廷锦不在凌云。 2、证人朱某的证言，证实：去过珠海2次，第一次去的时候有朱秀欢、朱治远、冯某1、冯某2，第二次去的时候有朱秀欢、朱治远、冯某2。 3、证人李某（系南宁中达桂宝汽车服务有限公司的销售人员）证言，证实：朱秀欢和陆秋玉于2017年12月4日看中宝马5系轿车，并付定金1万，收据也是写的朱秀欢的名字。我给朱秀欢说了，该车价款53.15万，公司有规定，收取现金不能超过5万，超过必须刷卡支付。朱秀欢说12月6日过来提车。当天早上，朱秀欢、朱洪用、陆秋莲、陆秋玉到车行买车，一共刷了三张卡。陆秋莲的卡，是陆秋莲本人刷。另外两张卡，也是朱秀欢和他老婆在操作。我们公司一般要求银行卡持有人本人刷卡，如果不是本人刷卡的话会要求客人提供身份证复印件。付款后，朱秀欢提出将购车发票上的名字登记为陆秋莲。 4、证人陆某（系陆秋莲、陆秋玉父亲）证言，证实：陆某平时不使用银行卡，只有一张农村信用社的卡，是以前政府发放危房补助使用的，之后这张卡就一直由陆秋莲保管和使用。不知道陆秋莲使用自己的银行卡支付宝马车车款。 5、证人卜某（系凌云县泗城镇新秀社区主任）的证言，证实：从2016年初开始就在社区宣传民族资产解冻诈骗的法律知识，通过张贴板报、拉横幅的方式进行教育和警示作用。 6、证人王某的证言，证实：王某被朱秀欢等人虚构的李春堂扶贫项目所骗，成立了民族资产扶贫管理委员会，收取会员建档立卡费用，并转给朱秀欢等人272万元的事实。 （五）被告人供述与辩解。 1、被告人朱秀欢的供述，证实：（1）诈骗过程。我和冯廷锦、冯某2一起以“民族资产解冻”方式实施诈骗。首先要物色诈骗对象，王某是冯廷锦物色到的。其次，就是扮演各种角色骗对方。之前，冯廷锦和冯某2就先和王某沟通过，但是对方没有上钩，就叫我接着骗王某，总结他们没成功的教训和教我掌握王某的特点。我就冒充百岁老人李春堂，以民族资产大业解冻为由，打电话诈骗王某，许诺每人得安家费、抚养费等资金，但每人要交办理公众号确定每个会员身份的钱90多元，借口使对方打钱给自己。（2）向王某提供3个银行账户。第一个是李大鹏的农行卡，第二个是方川的建设银行卡，第三个是方川的邮政银行卡。我们给王某说李大鹏和方川是李春堂抱养的儿孙，叫他放心打钱。（3）诈骗金额。总共从王某处骗了两百多万，不是一次性打给我们的。王某第一次转款45万，后由冯廷锦去百色找人刷卡套现，洗钱的人要了11%个点，三人每人分了10多万。中途又给我们打了几次小额的款王某以5万、3万、2万的数额陆续转账，总共有几十万，这次在百色换了其他人洗钱，收了10%的手续费。后来到了10月份，王某转款180万，洗钱的人要了12%的手续费。这几次朱秀欢总共分得70多万，花了63万买了一辆宝马车。（4）办卡过程。朱秀欢、朱某、朱治远、冯某1、冯某2驾驶其车牌号为桂Ｌ×××××的现代轿车去了广东珠海，朱秀欢叫朱治远去网吧找人办卡，朱治远找到方川，与方川讲好价钱，每办1张卡给方川1000元，方川当时就去办理了电话卡和银行卡。第二次朱秀欢、冯某2、朱某、朱治远再次到珠海，朱治远找到方川办了一张邮政银行卡，酬劳1500元，同时喊方川用建设银行卡在ＡＴＭ机取款1万元，办来的这两张银行卡都由冯廷锦和冯某2保管。（5）冯廷锦找人制作国家公文，发给王某，收发文件都是冯廷锦在操作。（6）“民族资产扶贫管理委员会”的印章、财务专用章、钢印、法定代表证，2个民族资产工作证，是王某要求办理的，冯廷锦联系了一个做假证的，随后朱秀欢、冯廷锦、冯某2在百色火车站附近的公园与做假证的见面，三人向做假证的提出了要求，并支付了几千元酬劳，后来由朱秀欢三人到那个公园把假证件、假印章拿走，最后由冯廷锦到北京通过快递寄给王某。（7）朱秀欢证实冯某1、朱治远、朱某知道其在搞诈骗。（8）朱秀欢用赃款购买了一辆桂Ａ×××××宝马车。当时去买车的时候，车行不让全款支付，必须刷部分金额的卡，为了混淆视听，我把赃款分别交给父亲朱洪用、妻子陆秋玉、妻姐陆秋莲，由三人把赃款存入了朱洪用、陆秋玉以及陆某银行卡内，并到车行支付购车款。为了不容易被发现，朱秀欢把宝马车登记在陆秋莲名下，实际使用人为朱秀欢。朱秀欢通过购买桂Ａ×××××宝马车的票据确认陆秋莲用银行卡支付196000元，陆秋玉用银行卡支付99000元，朱洪用银行卡支付20万元，朱秀欢事先支付定金1万元，购车当天朱秀欢现场支付26500元现金。 2、被告人冯廷锦的供述，证实：诈骗经过以及分工情况，冯廷锦帮助寄假证件、印章，也帮助过套现。冯廷锦知道朱秀欢在搞民族资产诈骗，主动找朱秀欢，朱秀欢给冯廷锦了一批电话号码，并教冯廷锦在电话里怎么骗人，冯廷锦打了很多电话都没有成功，但和其中一个人通话过程中了解到王某在做民族资产的事情，然后打电话给王某，但没骗成功，冯廷锦就找到冯某2商量骗王某，但冯某2没经验，也说不了普通话，接着两人把王某情况告诉朱秀欢，朱秀欢使用手机魔音功能假装百岁老人李春堂以解冻民族资产为由骗王某，每个会员交90多元解冻费用。有一次见到朱秀欢拿出一个Ｕ盘，从Ｕ盘里通过ＱＱ邮箱给王某发了一份委托书，内容大致为李春堂委托王某办理民族资产解冻的事情，盖有李春堂老人的印章。2017年下半年，朱秀欢告诉冯廷锦和冯某2，王某转款40万元，朱秀欢给冯廷锦一个电话号码，让其联系洗钱，冯廷锦和刷卡的人在百色市至凌云县的公路边上碰面，对方收了10%的手续费，拿到手上36万元。随后和冯某2、朱秀欢在百色市内一个宾馆见面并平分36万元赃款。分钱后两三天，朱秀欢就说不做了。冯廷锦诈骗所得的11多万元赃款被赌博以及平时挥霍掉了。 3、被告人朱治远的供述，证实：朱治远明知朱秀欢等人搞诈骗，仍帮助找人办银行卡，帮助朱秀欢往他父亲朱洪用银行账户上存款20万元用于买宝马车的事实。（1）2017年9月下旬，朱治远开始和朱秀欢来往密切。2017年下半年，朱秀欢驾驶ＬＡ8788现代轿车与朱某、冯某2、冯某1、朱治远从凌云到珠海，朱秀欢让朱治远、朱某、冯某1三人找人办理银行卡，并办理电话卡，用于绑定银行卡，给对方几百元到一千元。朱秀欢给朱治远拿了1500元，随后朱治远来到一家网吧，随机找人，后找到方川办银行卡。当天下午方川办了一张建设银行卡，并办理一张电话卡绑定在银行卡上，给方川拿了1000元酬劳。随后一行5人就返回广西。隔了一段时间，朱秀欢提出再去珠海办银行卡，驾驶ＬＡ8788现代车与朱治远、冯某2、朱某到了珠海，朱秀欢交代朱治远找方川再办一张一代卡，并交代把建行卡里的1万元取出来。当天中午朱治远找到方川，让他把建设银行里的一万元取出来，方川在ＡＴＭ机取款9900元，并把银行卡给了方川。随后方川在邮政储蓄银行办了一张银行卡，银行卡预留的是方川上次办理的电话号码，又给方川拿了一些钱。（2）朱治远清楚凌云当地有很多人搞诈骗，知道朱秀欢在干民族资产解冻诈骗，所以要用别人的身份信息办卡，以免被发现，朱秀欢办卡就是为了进行转账使用，每天大量资金转账，不然也不会让方川办一代卡，不要他的二代卡。朱秀欢也让朱治远不要使用自己的真实姓名。（3）证实朱秀欢购买宝马车情况。2017年12月5日，朱洪用开皮卡车与朱治远、朱某、朱秀欢、陆秋玉从凌云到田东县城一家农业银行后，朱洪用提着塑料口袋下车，朱秀欢叫朱治远跟着他爸去存钱。朱治远在ＡＴＭ机上存了20万元到朱洪用拿出来的银行卡上。存完钱，一行5人就驱车到南宁。第二天买车的时候，陆秋玉、陆秋莲也在现场。 4、被告人方川的供述，证实：多次贩卖自己办理的银行卡。2015年至2016年在上海期间，就加过一些ＱＱ群，用自己身份证在各个银行开卡，然后用ＱＱ约这些人出来见面把银行卡给他们，他们给我拿钱。（1）我在网吧上网时，一个男的找到我说他爸汇款过来，但他身份证丢了，办不了银行卡，需要我办张卡。我一听就知道他说的假话，因为正常人不会拿1000元钱找一个陌生人去办银行卡。最开始找我办卡时，我就怀疑他们在搞诈骗，他找我办卡，就是为了诈骗使用。由于当时给的酬劳高，我就心存侥幸心理帮他办了银行卡和电话卡。还有就是叫我带他去珠海买了一部直板手机，买这部手机的目的就是使用我办的那张电话卡。这更能说明对方是在搞诈骗，正常情况下，不会叫人办银行卡的同时，还需要专门办一个电话号码和一部专用手机。而且他叫我去取钱，自己不亲自去取，也是怕公安机关查到自己。我当时想的就是反正我没具体实施诈骗，即使发现，我也说的过去。第一次办卡后，我给对方留了电话号码，就是为了方便给他办银行卡联系用。距离上次办建行卡过了半个月，那个男的多次打电话给我，叫我再去办一张一类的卡。因为之前办的那张建行卡是二类卡，每天转账额度有限制，一类卡的转账额度是没有限制的。（2）通过出示方川建设银行卡62×××73的交易记录，方川确认这张银行卡就是自己于2017年10月18日在珠海市支行办理的，2017年10月29日11点过，方川还用这张银行卡取现9900元并交给对方。 5、被告人朱洪用的供述,证实：（1）朱秀欢以前打工挣的钱只够自己花销。2017年下半年，朱秀欢经济状况突然变好了，听过朱秀欢和其朋友说“割猪”这些行话。我在逻楼镇看过打击民族资产解冻诈骗的横幅、标牌，我不清楚朱秀欢是不是搞这类诈骗，但我确定他在搞诈骗。（2）2017年12月，朱秀欢给我打电话说想买一部车，让我拿一张卡来存一点钱进去。我、朱秀欢、朱治远、陆秋玉一起开车到田东，朱秀欢给了我20万现金，朱治远陪同我将钱存入农业银行卡内。朱秀欢给我拿钱的时候，还给陆秋玉拿了一些钱。第二天，到了南宁市里，我、朱秀欢、朱治远、陆秋玉、陆秋莲一起在南宁车行买宝马车，购车的时候我刷卡支付了20万。陆秋玉、陆秋莲也刷了卡，具体刷了多少钱不知道，朱治远还从给我们拿钱的袋子里给了点现金。最后宝马车上了陆秋莲的户。因为这些钱是诈骗得来的，如果通过我们的银行卡支付，把车登记在陆秋莲名下，公安机关不容易查出来。 6、被告人陆秋莲的供述，证实：2017年12月份，朱秀欢、朱洪用、陆秋玉、朱治远来到田东我的租房处，其他人都待在客厅，朱秀欢和我在卧室里，他对我说南宁中达桂宝汽车销售公司需要刷卡，接着给我一个黑色塑料袋，说里面有20万现金，并叫我一起去南宁。我把其中195400元存入陆某的一张农村信用社的银行卡里。12月6日，由支付宝存入600元，共计196000元。买完车过了几天，朱秀欢和陆秋莲在南宁车管所碰面，办理上户手续，将宝马车登记在陆秋莲名下。我认为朱秀欢买车的钱是赌博挣来的。 7、被告人陆秋玉的供述，证实：2017年12月5日，朱洪用、朱秀欢、陆秋玉、朱治远开车去田东县找到陆秋莲，朱秀欢给了陆秋玉10万，陆秋玉将10万独自存入邮政储蓄银行卡中。朱秀欢也给了陆秋莲20万。第二天，在4S店，朱洪用刷卡付了20万，陆秋莲应该也是20万，我刷卡支付了车款99000元，应该扣了手续费。我知道朱秀欢买车的钱来源违法。 二、被告人华旭犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，被告人万选龙、孙浩、罗洋、黄福献、陈海洋、田飞州、黄成斌、朱德存、谢斯潮、杨秀海、潘龙政、黄庆辉、谭承全、韦宗辰犯掩饰隐瞒犯罪所得罪犯罪事实。 2017年4月5日，被告人朱秀欢、冯某2等人在百色市右江区帝豪景园处找到被告人华旭，以10%手续费对李大鹏农业银行卡内赃款予以刷卡套现。随后，被告人华旭通过商户名为“广西壮族自治区南宁市英菲娱乐会所歌舞娱乐”ＰＯＳ机，将李大鹏银行卡内4.95万元刷至华旭的妻子郑贵然中国银行卡62×××36内，扣除手续费后，将现金交给朱秀欢、冯某2等人。同年8月31日，被告人朱秀欢、冯某2电话联系华旭在百色市右江区东坪水库附近的铁路桥下见面套现后，华旭通过商户名“百色市周六福珠宝店”、“广西百色市协德红酒庄”ＰＯＳ机，将李大鹏银行卡内10万元刷至华旭的邮政银行卡62×××55内，扣除手续费后将现金交给朱秀欢、冯某2等人。同年9月8日，朱秀欢、冯某2再次电话联系华旭予以套现，华旭通过商户名“百色市周六福珠宝店”、“广西百色市协德红酒庄”ＰＯＳ机，将李大鹏银行卡内10万元刷至华旭的邮政银行卡内，扣除手续费后，将现金交给朱秀欢、冯某2。同年9月13日，朱秀欢、冯某2电话联系华旭在百色市右江区帝豪景园停车场处套现，华旭通过商户名“百色市周六福珠宝店”、“广西百色市协德红酒庄”ＰＯＳ机，将李大鹏银行卡内10万元刷至华旭的邮政银行卡内，扣除手续费后，将现金交给朱秀欢、冯某2。被告人朱秀欢、冯某2等人通过华旭对李大鹏银行卡内赃款刷卡套现共计34.95万元。 2017年10月31日，被告人朱秀欢、冯某2等人通过他人介绍，联系到被告人万选龙、孙浩等人实施刷卡套现。随后，万选龙、孙浩即安排被告人罗洋“套现”小组、被告人黄福献“套现”小组具体操作。被告人罗洋又安排平时召集的“套现”小组成员谢斯潮、黄庆辉、杨秀海、朱德存、田飞州、潘龙政以及潘龙政召集的陈海洋等人，黄福献又安排平时召集的“套现”小组成员黄成斌、谭承全、韦宗辰等人办理了作案使用的银行卡，由万选龙、孙浩、罗洋、黄福献等人统一持有、管理。万选龙、罗洋等人以陈海洋名义虚构“南宁市靓影化妆品店”办理ＰＯＳ机1台，以朱德存名义虚构“百色市右江区慧意家具店”办理ＰＯＳ机1台。同日，万选龙、孙浩等人将方川银行卡内赃款180万元通过陈海洋ＰＯＳ机转至陈海洋农业银行卡62×××76内，再分别转账至黄庆辉10张银行卡内，共计20.02万元；转至杨秀海8张银行卡内，共计16.016万元；转至潘龙政14张银行卡内，共计28.028万元；转至黄成斌7张银行卡内，共计14.014万元；转至谭承全6张银行卡内，共计12.012万元；转至韦宗辰2张银行卡内，共计2.734万元。转账后，被告人万选龙、孙浩电话通知被告人罗洋、黄福献组织两个“套现”小组取款。被告人罗洋遂安排其小组成员谢斯潮、黄庆辉、杨秀海、潘龙政、田飞州等人通过银行取款，被告人黄福献遂安排其小组成员谭承全、韦宗辰、黄成斌等人通过银行取款。被告人谢斯潮持农中周、杨秀海部分银行卡在百色市建设银行、中国银行ＡＴＭ机取款10万元，被告人韦宗辰持黄成斌部分银行卡在百色市农业银行江北支行ＡＴＭ机取款2.5万元，被告人黄福献持颜海东部分银行卡在广西信合江南支行ＡＴＭ机取款4万元，被告人黄庆辉持农中周部分银行卡在中国银行ＡＴＭ机取款6万元，被告人黄成斌持张黔川、黄斯捷、韦宗辰部分银行卡在北部湾银行、广西农信ＡＴＭ机取款6.73万元，其余149.68万元被该团伙成员套现。取款后，由“套现”团伙成员将赃款交给被告人万选龙，再由万选龙转交朱秀欢、冯某2。 王某参与“余蔚平扶贫项目”。2017年9月，陕西省分会马俊英与王某电话联系，称财政部副部长“余蔚平”（在逃）有一笔扶贫资金要发放、已收到相关文件，并通过微信将“余蔚平”伪造的中国社会福利中心、财政部文件、“余蔚平”工作证等发送给王某。随后，“余蔚平”电话联系王某称要在十九大之前发放“慈善富民”资金，每人交纳档案信息录入费10元就可领取善款120万元，商定扶贫名额12万名。2017年9月29日，王某将“李春堂扶贫项目”筹借资金中120万元转至“余蔚平”指定的刘笑龙银行卡62×××70内。收款后，“余蔚平”通过商户名为“百色市右江区慧意家具店”ＰＯＳ机，将赃款120万元刷转至万选龙“套现”团伙持有的朱德存农业银行卡内，再转账至黄庆辉10张银行卡20.0208万元、杨秀海6张银行卡12.012万元、农中周12张银行卡24.024万元、陆忠灵9张银行卡18.018万元、朱德存9张银行卡18.018万元、农佳梏8张银行卡16.016万元、谢斯潮11张银行卡22.022万元、田飞州5张银行卡8.7万元，共计8人的银行卡70张、金额138.8308万元。转账后，万选龙电话联系罗洋组织取款，罗洋遂安排其团伙成员谢斯潮、黄庆辉、杨秀海、潘龙政、田飞州等人套现。黄庆辉持其本人、农中周、杨秀海、朱德存部分银行卡套现共计24万元，杨秀海持朱德存、黄庆辉、农中周部分银行卡套现共计11万元，潘龙政持多个涉案银行卡套现共计13.5万元，其余90余万元被该团伙其他成员套现。取款后，由万选龙交给“余蔚平”。 被告人万选龙、孙浩等人“套现”团伙共计帮助“李春堂扶贫项目”朱秀欢等人和“余蔚平”取款套现300万元，通过陈海洋银行卡转移赃款180万元，朱德存银行卡转移赃款120万元。罗洋“套现”小组所办理的银行卡转移赃款共计300万元，套现共计38.5万元，其中：谢斯潮银行卡转移赃款共22.022万元、套现10万元，黄庆辉银行卡转移赃款共40.0408万元、套现12万元，杨秀海银行卡转移赃款共28.028万元、套现11万元，潘龙政银行卡转移赃款共28.028万元、套现5.5万元，田飞州银行卡转移赃款8.7万元。黄福献“套现”小组所办理的银行卡转移赃款共计90.822万元，套现共计13.23万元，其中：黄福献套现4万元，韦宗辰银行卡转移赃款共2.734万元、套现2.5万元，谭承全银行卡转移赃款共12.012万元，黄成斌银行卡转移赃款14.014万元、套现6.73万元。 上述事实，有下列公诉人当庭提交的经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认。 （一）物证。 手机、银行卡、POS机、现金等，证实：依法扣押涉案财物情况。 （二）书证。 1、受案登记表，证实：万选龙等人涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪案、华旭涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪案均系工作中发现。 2、立案决定书，证实：万选龙等人涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪案、华旭涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪案由广元市公安局昭化区分局于2018年4月8日立案侦查。 3、强制措施情况，证实：2018年2月2日对被告人万选龙、孙浩、黄庆辉、潘龙政、黄福献、谭承全、韦宗辰、谢斯潮、朱德存刑事拘留（作为诈骗共犯），于2018年2月3日对被告人华旭、杨秀海刑事拘留，田飞州、黄成斌分别于2018年4月24日、4月26日被广元市公安局昭化区分局刑事拘留。华旭、万选龙、孙浩、黄庆辉、罗洋、潘龙政、黄福献、谭承全、韦宗辰、谢斯潮、杨秀海、朱德存于2018年2月2日至2018年2月5日分别由百色市第二看守所、南宁市第一看守所、田东县看守所临时羁押。万选龙、孙浩、罗洋、潘龙政、黄福献、谭承全、韦宗辰、谢斯潮、杨秀海、朱德存、华旭于2018年3月9日由广元市昭化区人民检察院批准逮捕。田飞州于2018年5月18日被取保候审，黄成斌于2018年5月24日被取保候审，陈海洋于2018年2月3日被取保候审，黄庆辉于2018年3月9日被取保候审，田飞州于2018年5月18日被取保候审，黄成斌于2018年5月24日被取保候审。 4、被告人基本情况，证实：万选龙、孙浩、罗洋、杨秀海、黄庆辉、谢斯潮、潘龙政、朱德存、陈海洋、黄福献、韦宗辰、谭承全、华旭、田飞州、黄成斌均为完全刑事责任能力人。 5、到案经过，证实：万选龙、孙浩、韦宗辰、杨秀海黄庆辉、潘龙政、朱德存于2018年2月2日被公安机关抓获归案；谢斯潮、黄福献、谭承全、罗洋于2018年2月1日被公安机关抓获归案。2018年2月3日凌晨5时许，田林县公安局对陈海洋进行抓捕时，陈海洋跳楼畏罪潜逃。抓捕民警对被告人家属做大量工作后，陈海洋的父亲带陈海洋到田林县公安局能良派出所投案自首。华旭于2018年2月2时23时被广元市公安局昭化区分局抓获归案。田飞州于2018年4月24日在家属陪同下主动到广西田林县公安局刑侦大队投案自首。黄成斌于2018年4月26日被公安机关抓获归案。 6、李春堂项目系列伪造文件和王某、刘爱芝等人转款凭证、任命书、国务院文件、总会通知、民族资产扶贫管理委员会1号-11号文件，证实：上游诈骗犯虚构了李春堂扶贫项目，骗取王某吸收会员会费，共转款90万元至李大鹏银行卡，转款182万元至方川银行卡。 7、现代金融（成都）有限公司ＰＯＳ开户信息及交易明细、随行付支付有限公司ＰＯＳ开户信息及交易明细，证实：李大鹏卡（62×××71）49500元于2017年4月5日通过刷ＰＯＳ消费方式转至商户编号836611379110012，结算账号郑贵然（华旭妻子）62×××36。福建国通星驿网络科技有限公司ＰＯＳ开户信息及交易明细，证实李大鹏农业银行卡（62×××71）内30万元于2017年8月31日、9月8日、9月13日通过刷ＰＯＳ消费方式转至百色市周六福珠宝店、广西百色市协德红酒庄，商户编号857451059210003、857451050940024，结算账号为华旭62×××55；证实：方川邮政储蓄银行卡62×××54内的180万元于2107年10月31日通过刷ＰＯＳ消费方式转至南宁市靓影化妆品店，商户编号834611751370002，结算账号为陈海洋62×××76。 8、中国银联交易明细，证实：所有涉案银行卡于2017年9月29日、2017年10月31日跨行取款的具体时间和地点。 9、协助查询财产通知书、银行卡交易明细。（1）方川62×××54邮政银行卡，证实：方川卡号为62×××54的邮政储蓄银行卡交易明细显示于2017年10月30日王某62×××67转入180万元，2017年10月31日通过刷ＰＯＳ消费方式转至南宁市靓影化妆品店，商户编号834611751370002，结算账号为陈海洋62×××76。（2）陈海洋62×××76农业银行卡，证实：陈海洋卡号为62×××76的农业银行卡交易明细显示2017年10月30日入账180万元，入账后于2017年10月31日以每笔20020的数目分别转到黄庆辉10张银行卡，分别为中国银行卡62×××93、广西北部湾银行卡62×××17、柳州银行卡62×××14、建设银行卡62×××09、邮政银行卡62×××38、广西农信银行卡62×××02、工商银行卡62×××25、桂林银行卡62×××24、民生银行卡62×××26、华夏银行卡62×××17，共计20.02万元；杨秀海8张银行卡，分别为中国银行卡62×××40、广西北部湾银行卡62×××84、柳州银行卡62×××38、建设银行卡62×××84、邮政银行卡62×××71、广西农信银行卡62×××51、工商银行卡62×××87、交通银行卡62×××98，共计16.016万元；农中周12张银行卡，分别为农业银行卡62×××79、工商银行卡62×××68、工商银行卡62×××15、建设银行卡62×××48、建设银行卡62×××54、邮政银行卡62×××23、邮政银行卡62×××96、交通银行卡62×××04、中国银行卡62×××74、柳州银行卡62×××63、广西农信银行卡62×××29、广西农信银行卡62×××04，共计24.024万元；潘龙政14张银行卡，分别为农业银行卡62×××72、农业银行卡62×××79、农业银行卡62×××78、工商银行卡62×××77、工商银行卡62×××17、工商银行卡62×××17、交通银行卡62×××13、交通银行卡62×××59、邮政银行卡62×××16、柳州银行卡62×××16、建设银行卡62×××36、广西农信银行卡62×××08、广西农信银行卡62×××90、广西农信银行卡62×××39，共计28.028万元；谭承全6张银行卡，分别为交通银行卡62×××44、邮政银行卡62×××45、农业银行卡62×××74、广西农信银行卡62×××81、广西北部湾银行卡62×××53、工商银行卡62×××32，共计12.012万元；黄成斌7张银行卡，分别为交通银行卡62×××29、广西北部湾银行卡62×××80、农业银行卡62×××78、广西农信银行卡62×××99、邮政银行卡62×××86、建设银行卡62×××70、工商银行卡62×××78，共计14.014万元；张黔川6张银行卡，分别为工商银行卡62×××74、柳州银行卡62×××67、邮政银行卡62×××86、广西农信银行卡62×××13、广西北部湾银行卡62×××54、交通银行卡62×××81，共计12.012万元；颜海东6张银行卡，分别为广西农信银行卡62×××12、建设银行卡62×××53、北部湾银行卡62×××11、邮政银行卡62×××92、广西北部湾银行卡62×××74、交通银行卡62×××79，共计12.012万元；黄斯捷7张银行卡，分别为柳州银行卡62×××92、广西北部湾银行卡62×××59、交通银行卡62×××22、交通银行卡62×××31、邮政银行卡62×××37、邮政银行卡62×××30、建设银行卡62×××08，共计14.014万元；谭松兴6张银行卡，分别为柳州银行卡62×××55、广西农信银行卡62×××00、广西北部湾银行卡62×××10、邮政银行卡62×××75、农业银行卡62×××77、交通银行卡62×××12，共计12.012万元；黄立臻6张银行卡，分别为邮政银行卡62×××78、广西北部湾银行卡62×××23、邮政银行卡62×××55、柳州银行卡62×××33、工商银行卡62×××01、建设银行卡62×××95，共计12.012万元；韦宗辰2张银行卡，分别为广西信合银行卡62×××36、邮政银行卡62×××15（刷转7320元），共计2.734万元。（3）潘龙政工商银行卡交易明细，证实：潘龙政卡号62×××17工商银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。潘龙政卡号62×××17工商银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。潘龙政卡号62×××77工商银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（4）潘龙政交通银行卡交易明细，证实：潘龙政卡号62×××13的交通银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。潘龙政卡号62×××59的交通银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（5）潘龙政柳州银行卡交易明细，证实：潘龙政卡号62×××00的柳州银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（6）潘龙政建设银行卡交易明细，证实：潘龙政卡号62×××36的建设银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（7）潘龙政邮政储蓄银行卡交易明细，证实：潘龙政卡号62×××16的邮政储蓄银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（8）潘龙政农业银行卡交易明细，证实：潘龙政卡号62×××72的农业银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。潘龙政卡号62×××79农业银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（9）杨秀海北部湾银行卡交易明细，证实：杨秀海卡号62×××84的北部湾银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（10）杨秀海中国银行卡交易明细，证实：杨秀海卡号62×××40的中国银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分三次以1笔10000元、2笔5000元在ＡＴＭ取现。（11）杨秀海交通银行卡交易明细，证实：杨秀海卡号62×××98的交通银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（12）杨秀海邮政储蓄银行卡交易明细，证实：杨秀海卡号62×××71的邮政储蓄银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（13）杨秀海柳州银行卡交易明细，证实：杨秀海卡号62×××38的柳州银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（14）杨秀海建设银行卡交易明细，证实：杨秀海卡号62×××84的建设银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（15）杨秀海中国工商银行卡交易明细，证实：杨秀海卡号62×××87的中国工商银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（16）杨秀海银行卡银联交易明细，证实：杨秀海银行卡2017年9月29日、2017年10月31日跨行取款具体时间和地点，邮政储蓄银行卡62×××71于2017年9月29日19时在中行分4次每笔5000元取现2万元，2017年10月31日9时在建行百色分行分4次每笔5000元取现2万元；中国银行卡62×××40于2017年9月29日19时在广西北部湾银行分取现5000元；建设银行卡62×××84于2017年9月29日19时在广西北部湾银行分4次每笔5000元取现2万元；柳州银行卡62×××38于2017年10月31日9时在中行分2次每笔10000元取现2万元；工商银行卡62×××87于2017年9月29日19时在中行分4次每笔5000元取现2万元，2017年10月31日9时在建行百色分行分4次每笔5000元取现2万元；交通银行卡62×××98于2017年9月29日18时在农行分4次每笔5000元取现2万元，2017年10月31日在中行分2次以每笔10000元取现2万元；广西信合卡62×××51于2017年9月29日19时在中行分3次以每笔5000元取现1.5万元，2017年10月31日在中行分2次以每笔10000元取现2万元。（17）黄庆辉北部湾银行卡交易明细，证实：黄庆辉卡号62×××17的北部湾银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（18）黄庆辉桂林银行卡交易明细。证实：黄庆辉卡号62×××24的桂林银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（19）黄庆辉华夏银行卡交易明细，证实：黄庆辉卡号62×××17的华夏银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（20）黄庆辉民生银行卡交易明细，证实：黄庆辉卡号62×××26的民生银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（21）黄庆辉中国银行卡交易明细，证实：黄庆辉卡号62×××93的中国银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（22）黄庆辉邮政储蓄银行卡交易明细，证实：黄庆辉卡号62×××38的邮政储蓄银卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（23）黄庆辉银行卡中国银联交易明细，证实：黄庆辉银行卡2017年9月29日、2017年10月31日跨行取款具体时间和地点，工商银行卡62×××25于2017年9月29日18时在农行分4次以每笔5000元取现2万元，2017年10月31日9时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元；柳州银行卡62×××14于2017年9月19日18时在中行分2次以每笔10000元取现2万元；2017年10月31日9时在中行分2次以每笔10000元取现2万元，桂林银行卡62×××24于2017年9月29日18时在广西农信分4次以每笔5000元取现2万元；2017年10月31日9时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元；华夏银行卡62×××17于2017年9月29日19时在中行分2次以每笔10000元取现2万元；2017年10月31日9时在中行分2次以每笔10000元取现2万元；民生银行卡62×××26于2017年9月29日18时在农行分4次以每笔5000元取现2万元；2017年10月31日9时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元；邮政储蓄银行卡62×××38于2017年9月29日18时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元；2017年10月31日9时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元；广西信合卡62×××02于2017年9月29日18时在中行1次取现1万元，2017年10月31日9时在中行分2次以每笔10000元取现2万元；建设银行卡62×××09于2017年9月29日18时在农行分4次以每笔5000元取现2万元。（24）韦宗辰广西农村信用社卡交易明细，证实：韦宗辰卡号62×××36广西农村信用社卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（25）韦宗辰邮政储蓄银行卡交易明细，证实：韦宗辰卡号62×××15的邮政储蓄银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入7320元，当天分2次以1笔5000元、1笔2320元在ＡＴＭ取现。（26）谭承全农业银行卡交易明细。证实：谭承全卡号62×××74的农业银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（27）谭承全北部湾银行卡交易明细，证实：谭承全卡号62×××53的北部湾银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（28）谭承全广西农村信用社卡交易明细，证实：谭承全卡号62×××81的广西农村信用社卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（29）谭承全交通银行卡交易明细，证实：谭承全卡号62×××44的交通银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（30）谭承全邮政储蓄银行卡交易明细，证实：谭承全卡号62×××452017的邮政储蓄银行交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（31）谭承全中国工商银行卡交易明细，证实：谭承全卡号62×××32的中国工商银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（32）谭承全银行卡银联交易明细，证实：谭承全银行卡2017年10月31日跨行取款具体时间和地点，邮政储蓄银行卡62×××45于2017年10月31日10时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元，工商银行卡62×××32于2017年10月31日10时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元，交通银行卡62×××44于2017年10月31日10时在建行百色分行分2次以每笔5000元取现1万元，在中行1次取现1万元，农业银行卡62×××74于2017年10月31日10时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元，广西信合卡62×××81于2017年10月31日10时在中行分2次以每笔10000元取现2万元。（33）黄成斌邮政储蓄银行卡交易明细，证实：黄成斌卡号62×××86的邮政储蓄银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（34）黄成斌广西农村合作银行卡交易明细，证实：黄成斌卡号62×××99的广西农村合作银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分3次以一笔10000元两笔笔5000元在ＡＴＭ取现。（35）黄成斌62×××78农业银行卡，证实：黄成斌卡号62×××78的农业银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（36）黄成斌北部湾银行卡交易明细，证实：黄成斌卡号62×××80的北部湾银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分3次以一笔10000元，两笔5000元在ＡＴＭ取现。（37）黄成斌建设银行卡交易明细，证实：黄成斌卡号62×××70的建设银行卡卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（38）黄成斌交通银行卡交易明细，证实：黄成斌卡号62×××29的交通银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（39）黄成斌中国工商银行卡交易明细，证实：黄成斌卡号62×××78的中国工商银行卡交易明细显示2017年10月31日由陈海洋62×××76农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（40）李大鹏农业银行卡交易明细，证实：李大鹏卡号62×××71的农业银行卡2017年4月5日通过刷ＰＯＳ消费方式将49500元刷转至商户号836611379110012；8月31日通过刷ＰＯＳ消费方式将100000元刷转至商户号857451059210003、857451050940024；9月8日通过刷ＰＯＳ消费方式将100000元刷转至商户号857451059210003、857451050940024；9月13日通过刷ＰＯＳ消费方式将100000元刷转至商户号857451059210003、857451050940024。（41）华旭邮政储蓄银行卡交易明细，证实：华旭卡号62×××55的邮政储蓄银行卡交易明细显示2017年8月31日、9月8日、9月13日分两笔各入账99400元（扣除刷ＰＯＳ机手续费600元）。（42）郑贵然中国银行卡交易明细，证实：郑贵然卡号62×××36的中国银行卡交易明细显示2017年4月5日入账19868元、19868元、9436.25元（扣除刷ＰＯＳ机手续费）。 10、调取证据通知书、调取证据清单、视频监控、补充材料，广西北部湾银行中山支行、广西百色右江农村合作银行、中国建设银行百色市分行、中国农业银行百色市分行、中国银行百色市分行视频监控，证实：黄福献于2018年10月31日10时在广西信合江南支行持颜海东两张银行卡取款4万元；韦宗辰于2017年10月31日11时在农业银行百色江北支行持黄成斌两张银行卡取款2.5万元；谢斯潮于2017年10月31日9时在中国银行百色富泰持杨秀海四张银行卡取款8万元，在建设银行中山二路持农中周一张银行卡取款2万元；黄庆辉于2017年10月31日9时在中国银行百色富泰持农中周三张卡取款6万元；黄成斌2017年10月31日10时在北部湾银行百色营业部持张黔川两张银行卡取款4万元，2017年10月31日10时在百色市右江区农村合作银行持黄斯捷、韦宗辰各一张卡取款27300元。 11、余蔚平项目伪造文件、王某转款凭证、伪造的中国社会福利中心管理委员会文件、财政部文件、余蔚平工作证等文件，证实：上游诈骗犯以陈玉英慈善基金会名义，虚构每人可领取由国际梅协发放的善款120万元，骗取王某收取会员会费，并指定刘笑龙的农业银行账户（62×××70）为专用账户。中国银行个人客户境内人民币汇款申请书及跨行人民币汇款凭证，证实：2017年9月29日，王某给刘笑龙的农业银行卡（尾号5870）转款120万元。 12、现代金融（成都）有限公司ＰＯＳ机开户信息及交易明细，证实：刘笑龙农业银行卡62×××70内120万元于2017年9月29日通过刷ＰＯＳ消费方式转至百色市右江区慧意家具店，商户编号834626157120014，结算账号为朱德存62×××71。 13、中国银联交易明细，证实：所有涉案银行卡于2017年9月29日、2017年10月31日跨行取款的具体时间和地点。 14、协助查询财产通知书、银行卡交易明细，证实：刘笑龙卡内120万元，通过ＰＯＳ消费转至朱德存卡中，再通过每张卡转20020元等方式划转至8个人的共计70张银行卡内。（1）刘笑龙62×××70农业银行卡,证实：刘笑龙卡号为62×××70的农业银行卡交易明细显示于2017年9月29日由王某6216610100012545055转入120万元，并且于当天通过刷ＰＯＳ消费的方式转至商户号834626157120014，结算账号为朱德存62×××71。（2）朱德存62×××71农业银行卡，证实：朱德存卡号为62×××71的农业银行卡交易明细显示2017年9月29日入账120万元，入账后当天以每笔20020元的数目分别转到黄庆辉10张银行卡，分别为中国银行卡62×××93、广西北部湾银行卡62×××17、柳州银行卡62×××14、建设银行卡62×××09、邮政银行卡62×××38、广西农信银行卡62×××02、工商银行卡62×××25、桂林银行卡62×××24、民生银行卡62×××26、华夏银行卡62×××17，共计20.0208万元；杨秀海6张银行卡，分别为建设银行卡62×××84、邮政银行卡62×××71、广西农信银行卡62×××51、工商银行卡62×××87、交通银行卡62×××98、中国银行卡62×××40，共计12.012万元；农中周12张银行卡，分别为农业银行卡62×××79、工商银行卡62×××68、工商银行卡62×××15、建设银行卡62×××48、建设银行卡62×××54、邮政银行卡62×××23、邮政银行卡62×××96、交通银行卡62×××04、中国银行卡62×××74、柳州银行卡62×××63、广西农信银行卡62×××29、广西农信银行卡62×××04，共计24.024万元；陆忠灵9张银行卡，分别为建设银行卡62×××55、邮政银行卡62×××91、农业银行卡62×××71、工商银行卡62×××03、广西北部湾银行卡62×××53、中国银行卡62×××69、广西农信银行卡62×××09、交通银行卡62×××51、柳州银行卡62×××24，共计18.018万元；朱德存9张银行卡，分别为中国银行卡62×××00、建设银行卡62×××62、邮政银行卡62×××17、交通银行卡62×××33、柳州银行卡62×××43、广西农信银行卡62×××55、桂林银行卡62×××76、广西北部湾银行卡62×××67、民生银行卡62×××52，共计18.018万元；农佳梏8张银行卡，分别为农业银行卡62×××79、工商银行卡62×××07、交通银行卡62×××09、建设银行卡62×××02、邮政银行卡62×××02、柳州银行卡62×××28、广西北部湾银行卡62×××16、桂林银行卡62×××68，共计16.016万元；谢斯潮11张银行卡，分别为农业银行卡62×××73、农业银行卡62×××72、工商银行卡62×××57、工商银行卡62×××25、邮政银行卡62×××23、柳州银行卡62×××56、柳州银行卡62×××18、交通银行卡62×××21、交通银行卡62×××54、广西农信银行卡62×××74、广西农信银行卡62×××82，共计22.022万元；田飞州5张银行卡，分别为农业银行卡62×××76、工商银行卡62×××46、工商银行卡62×××96、邮政银行卡62×××83、邮政银行卡62×××64（刷转6920元），共计8.7万元。取现小组成员中，朱德存、谢斯潮、杨秀海、黄庆辉、田飞州的银行卡过账情况：（3）朱德存广西北部湾银行卡交易明细，证实：朱德存卡号为62×××67的广西北部湾银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（4）朱德存交通银行卡交易明细，证实：朱德存卡号为62×××33的交通银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（5）朱德存邮政银行卡交易明细，证实：朱德存卡号为62×××17的邮政储蓄银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（6）朱德存民生银行卡交易明细，证实：朱德存卡号为62×××52的民生银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（7）朱德存中国银行卡交易明细，证实：朱德存卡号为62×××00的中国银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（8）朱德存柳州银行卡交易明细，证实：朱德存卡号为62×××43的柳州银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（9）朱德存桂林银行卡交易明细，证实：朱德存卡号为62×××76的桂林银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（10）朱德存银行卡的银联交易明细，证实：朱德存银行卡2017年9月29日跨行取款的具体时间和地点，邮政储蓄银行卡62×××17于2017年9月29日19时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元；中国银行卡62×××00于2017年9月29日19时在广西农信分4次以每笔5000元取现2万元；建设银行卡62×××62于2017年9月29日18时在广西农信分3次以每笔5000元取现1.5万元；柳州银行卡62×××43于2017年9月29日19时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元；桂林银行卡62×××76于2017年9月29日19时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元；交通银行卡62×××33于2017年9月29日19时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元；广西信合卡62×××55于2017年9月29日19时在建行百色分行分3次以每笔5000元取现1.5万元。（11）谢斯潮交通银行卡交易明细，证实：谢斯潮卡号为62×××21的交通银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（12）谢斯潮工商银行卡交易明细，证实：谢斯潮卡号62×××57、62×××25的两张工商银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡分别转入20020，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（13）谢斯潮交通银行卡交易明细，证实：谢斯潮卡号62×××54的交通银行卡交易明细显示2107年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（14）谢斯潮农业银行卡交易明细，证实：谢斯潮卡号62×××72、62×××73的两张农业银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡分别转入20020，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（15）谢斯潮邮政储蓄银行卡交易明细，证实：谢斯潮卡号62×××23的邮政储蓄银行卡交易明细显示2107年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（16）谢斯潮柳州银行卡，证实：谢斯潮卡号62×××56的柳州银行卡交易明细显示2107年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现；谢斯潮卡号62×××18的柳州银行卡交易明细显示2107年9月29日由62×××71转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（17）杨秀海中国银行卡交易明细，证实：杨秀海卡号62×××40的中国银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（18）杨秀海交通银行卡交易明细，证实：杨秀海卡号62×××98的交通银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（19）杨秀海邮政储蓄银行卡交易明细，证实：杨秀海卡号62×××71的邮政储蓄银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（20）杨秀海建设银行卡交易明细，证实：杨秀海卡号62×××84的建设银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（21）杨秀海中国工商银行卡交易明细，证实：杨秀海卡号62×××87的中国工商银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（22）杨秀海银行卡银联交易明细，证实：杨秀海银行卡2017年9月29日、2017年10月31日跨行取款具体时间和地点，邮政储蓄银行卡62×××71于2017年9月29日19时在中行分4次每笔5000元取现2万元，2017年10月31日9时在建行百色分行分4次每笔5000元取现2万元；中国银行卡62×××40于2017年9月29日19时在广西北部湾银行取现5000元；建设银行卡62×××84于2017年9月29日19时在广西北部湾银行分4次每笔5000元取现2万元；柳州银行卡62×××38于2017年10月31日9时在中行分2次每笔10000元取现2万元；工商银行卡62×××87于2017年9月29日19时在中行分4次每笔5000元取现2万元，2017年10月31日9时在建行百色分行分4次每笔5000元取现2万元；交通银行卡62×××98于2017年9月29日18时在农行分4次每笔5000元取现2万元，2017年10月31日在中行分2次以每笔10000元取现2万元；广西信合卡62×××51于2017年9月29日19时在中行分3次以每笔5000元取现1.5万元，2017年10月31日在中行分2次以每笔10000元取现2万元。（23）黄庆辉北部湾银行卡交易明细，证实：黄庆辉卡号62×××17的北部湾银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（24）黄庆辉桂林银行卡交易明细，证实：黄庆辉卡号62×××24的桂林银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（25）黄庆辉华夏银行卡交易明细，证实：黄庆辉卡号62×××17的华夏银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（26）黄庆辉民生银行卡交易明细，证实：黄庆辉卡号62×××26的民生银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（27）黄庆辉中国银行卡交易明细，证实：黄庆辉卡号62×××93的中国银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分2次以每笔10000元在ＡＴＭ取现。（28）黄庆辉邮政储蓄银行卡交易明细，证实：黄庆辉卡号62×××38的邮政储蓄银卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。（29）黄庆辉银行卡中国银联交易明细，证实：黄庆辉银行卡2017年9月29日、2017年10月31日跨行取款具体时间和地点，工商银行卡62×××25于2017年9月29日18时在农行分4次以每笔5000元取现2万元，2017年10月31日9时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元，柳州银行卡62×××14于2017年9月19日18时在中行分2次以每笔10000元取现2万元，2017年10月31日9时在中行分2次以每笔10000元取现2万元，桂林银行卡62×××24于2017年9月29日18时在广西农信分4次以每笔5000元取现2万元，2017年10月31日9时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元，华夏银行卡62×××17于2017年9月29日19时在中行分2次以每笔10000元取现2万元，2017年10月31日9时在中行分2次以每笔10000元取现2万元，民生银行卡62×××26于2017年9月29日18时在农行分4次以每笔5000元取现2万元，2017年10月31日9时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元，邮政储蓄银行卡62×××38于2017年9月29日18时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元，2017年10月31日9时在建行百色分行分4次以每笔5000元取现2万元，广西信合卡62×××02于2017年9月29日18时在中行1次取现1万元，2017年10月31日9时在中行分2次以每笔10000元取现2万元，建设银行卡62×××09于2017年9月29日18时在农行分4次以每笔5000元取现2万元。（30）田飞州农业银行卡交易明细，证实：田飞州卡号62×××76的农业银行卡交易明细显示2017年9月29日由朱德存62×××71农行卡转入20020元，当天分4次以每笔5000元在ＡＴＭ取现。 15、调取证据通知书、调取证据清单、视频监控，证实：取现小组成员中涉案的3人，即潘龙政、黄庆辉、杨秀海持他人银行卡取现的情况：广西北部湾银行中山支行、广西百色右江农村合作银行、中国建设银行百色市分行、中国农业银行百色市分行、中国银行百色市分行视频监控，证实潘龙政于2017年9月29日19时在北部湾银行中山支行持农中周一张银行卡取款2万元，2017年9月29日19时在建设银行百色城乡支行取款3.5万元；黄庆辉于2017年9月29日20时在广西信合东园分理处持农中周、朱德存各一张卡取款3万元，2017年9月29日20时在建设银行百色城乡支行持农中周一张卡取款1万元，2017年9月29日19时在广西北部湾银行中山支行持杨秀海一张卡取款2万元;杨秀海于2017年9月29日20时在北部湾银行中山支行持农中卡取款1万元，2017年9月29日19时在建设银行向阳支行持朱德存四张卡取款7万元，2017年9月29日18时在农业银行右江富泰持黄庆辉两张卡取款3万元。 （三）检查笔录、辨认笔录。 1、罗洋手机检查笔录，证实：罗洋手机文件里保存的农佳梏、朱德存、罗泽广、罗集源、潘龙政、田飞州、农中周、谢斯潮等人的银行卡号，罗洋管理和使用这些银行卡。 2、陈海洋辨认笔录，证实：辨认出其他两名取款套现人员就是黄庆辉和谢斯潮，陈海洋取款后将现金交给一名男子就是罗洋。 3、田飞州辨认笔录，证实：确认帮罗洋取款的“阿黑”和“秋肃”两人就是黄庆辉和潘龙政。 4、韦宗辰辨认笔录，证实：帮黄福献办卡取款的“僵尸”、“国进”两个人就是谭承全和黄成斌。 5、谭承全辨认笔录，证实：万选龙团伙中负责往银行卡里面转账的人就是孙浩。 6、华旭辨认笔录，证实：后面三次来刷卡套现的两个人就是朱秀欢和冯某2。 （四）被告人供述与辩解。 1、被告人朱德存供述，证实：2017年4、5月份的时候，罗集源跑到我家里来找我，并把我带到街上，说另外办卡的两个人也过来了，让我一起去，同时还说每次用我们的银行卡取钱之后就会给我们两百块钱，如果银行卡开通的有Ｋ宝的话，好处费会多一些，过账30万以下好处费是1000元，超过30万元过账就给1500元好处费。在广西信用社、工商银行、农业银行、邮政银行、民生银行、招商银行、桂林银行、北部湾银行、建设银行、柳州银行、浦发银行、中国银行、交通银行各办理一张银行卡，银行的预留手机号码是我自己本人的，号码是183××××9499，其中农业银行的卡还办理了Ｋ宝，在办理农业银行卡的时候，罗集源还用我的身份证登记购买了一张联通的手机号码，但是手机卡在罗集源那里，农业银行卡的预留电话就是用我身份证办理的那张联通手机号。我办理了这些银行卡之后都交给了罗集源，罗集源又交给了罗洋，后来我因为需要贷款就到百色市区找到罗洋，从他那里要回了广西信用社和工商银行的卡。直到我被警察抓到的时候，罗集源和罗洋二人总共通过微信红包或者转账给我发了7000多元的好处费。我一开始给他们办理银行卡的时候，我就知道这些钱是贪污、赌博、偷抢、骗取的、非法集资不当获得的钱，最少过账取现10万元。 2、被告人陈海洋供述，证实：潘龙政当时给我说有一个工作很赚钱，让我帮他去办理银行卡，还让我帮老板到银行取钱，他给我拿好处费。我用我的身份信息总共办了10张银行卡，有8张卡是在百色市办理的，还有2张卡是在南宁办理的，办好后分两次交给潘龙政，过了几天，潘龙政又给我打电话，说要开通K宝，还给我说用一次K宝500元好处费，如果既要用K宝，自己也去取钱的话，就是1000元的好处费，我就到百色市找潘龙政，然后我们一起到农业银行，开通了之前办的那张农业银行卡的K宝。农业银行那张卡的预留电话是用我的身份证新开了一张电话卡，是155的，具体号码我不记得了，这张卡没有在我这里，叫潘龙政拿走了。工作就是让我出去到银行取钱，如果需要开工，潘龙政就会提前一两个小时打电话通知我，到他们提前开好的宾馆房间里面去拿银行卡，到了后，就有一个比较瘦的男的给潘龙政拿些银行卡，潘龙政又给我转交一些，当时还有几个人在，我们领完卡去取钱，那个发卡的人在宾馆房间内等我们拿钱。老板应该就是发卡的人，之前在田林县我也辨认出来了。总共取了三次钱，金额大概有22万左右，一共给我1500元的好处费。我知道这些钱来路肯定不正当，是非法所得，因为如果是正常人的合法收入，不会像我们这样做的。 3、被告人谢斯潮供述，证实：2016年9月份左右，我和罗洋在田林县城的酒吧喝酒，碰到一个30岁左右的男的，问我们要不要跟着他做事情，说是让我们给他提供银行卡，他将钱转到我们的银行卡上，我们再将银行卡里面的钱取出来，最后交给他，只要取款一次，就是500元一天，还有就是用到谁办的银行卡过账，7张卡以上就是200元，7张卡以下就是100元，我们觉得赚这钱很轻松容易，就答应了。第二天我和罗洋去办卡，我办了12张银行卡，罗洋好像办了10张，办好后我们两个的银行卡都被那个人收走了，我第一次给他取款有8万元左右，我得到了500元的好处费，我害怕他的钱有问题，来路不正，就不敢去取钱了，只挣银行卡过账的钱，潘龙政、黄庆辉知道了这个事情，在征得那个人同意下，他们两个也办卡加入了进来，后来那个人被南宁公安抓了，我们就没有做这个事情了。2017年9月份，具体时间我不记得了，罗洋找我商量要不要去“做工”，是另外一个老板，当时有点缺钱，我就同意了。每次取钱的时候都是罗洋给我们发卡，取的钱我们交给罗洋，做完后罗洋给我们发钱，有时候是发现金，有时候微信转账。我知道有潘龙政、黄庆辉，我们三人经常在一起，罗泽广、田飞州应该也是帮罗洋取款的，因为他们两个也到罗洋和我租的那间房子里来过，只不过他们取款不会和我们一路。每次到银行取钱之前，我们办的这些银行卡就有人送到罗洋手里，再由罗洋发给我们，我们就拿着银行卡到附近的银行取钱，有钱的卡都要取完，取完后我们就将现金和银行卡交给罗洋，然后罗洋将我们取的现金和银行卡放进黑色塑料袋就拿着出门了，后面的事情就不知道了。我知道这些钱的来源肯定不正当，如果是正常的合法收入，肯定不会让我们取，还给我们拿好处费。当时缺钱，觉得这个挣钱轻松，来钱快，就没有管这些钱是不是非法所得。我在罗洋挣了1万1千元左右。 4、被告人潘龙政供述，证实：2017年7月一天晚上，当时我还在田林县城，我高中同学谢斯潮给我打电话让我到百色去，说有一个工作问我做不做，我问他是什么工作，他说是帮老板取钱，当时我也没有多想就过去了，我到百色时看到罗洋、罗泽广、谢斯潮都在，另外还有一个年纪大一点的老万，老万给我们说有“工作”的时候就给罗洋打电话，没有“工作”的时候就自由活动。第二天，罗洋就跟我们说老万要我们自己提供银行卡，于是我用我的身份信息办了12张卡，我办好后就将12张银行卡交给了罗洋，后来我问罗洋我的银行卡在什么地方，罗洋说交到“上面”了，我觉得罗洋说把卡交给上面，应该是交给老万了。我、罗泽广、谢斯潮、黄庆辉、杨秀海、田飞州负责提供银行卡并且具体参与取钱，罗洋负责通知我们做工（取钱）并分发银行卡，其次将取回来的钱汇总交给老万，最后就是给我们每个人提成发工资，陈海洋帮罗洋办的有7张左右的银行卡，只帮罗洋取过一次钱。又过了两三天，罗洋给我打电话，让我们到他所在的宾馆领银行卡开始做工（取钱），当时过去的还有罗泽广，我们过去后罗洋就将银行卡交给我们，然后交代我们马上到附近的银行通过ATM取款机把银行卡内的钱取出来，罗洋还告诉我们每张银行卡内都有20020元钱，只要取其中的2万元就好了，20元是跨行手续费。这一次我一共拿了9张银行卡，取了18万现金装在罗洋提供的挎包内，回到宾馆后我就将装有现金的挎包及银行卡交还给了罗洋，罗洋确认后我们就离开了，第二天早上罗洋通过微信转账的方式给我支付了500元提成。我怀疑问过罗洋，罗洋第一次说是网上赌博来的，后来就不让我多问，我觉得这些钱肯定来路不正当，是非法所得，但我想挣这个钱，在罗洋那里挣的差不多有1万元左右。 5、被告人杨秀海供述,证实：罗洋是我小学和初中同学，2016年时，我在田林县上班，和他有了联系，后来他给我打电话要我办些银行卡给他用，我没有答应。2017年7月份，我和小学同学罗泽广、谢斯潮见面玩，罗泽广说他帮罗洋办了一些银行卡，每用一次，给200元，我说还有这种好事？我也去办，然后谢斯潮说他也帮罗洋办过卡，现在还和罗洋住在一起的。我到了百色不知道银行的具体位置，就给谢斯潮打电话，叫他带我到银行去办理银行卡，当时我用自己的身份证办了8张银行卡，留的号码都是我以前用的那个号码，办好都交给谢斯潮了，他带回去给罗洋。我们这一伙人有罗洋、谢斯潮、罗泽广、“阿黑”、“邱树”，还有没有其他人就不知道了。罗洋负责管我们，每次取钱都是他通知谢斯潮或者罗泽广，到了后也是他在发卡，取完钱后这些现金也都是交给罗洋或者谢斯潮，我的好处费罗洋在发。我们这些人办的银行卡都交给罗洋，由他统一管理，到了开工取钱的时候，罗洋再给我们发卡，都是打乱在发卡。罗洋一般是打电话给谢斯潮和罗泽广，说有钱要到账，让我们准备开工，意思就是取钱，我们就在百色城里面找宾馆开间房，然后等罗洋打电话来，罗洋来后，就从随身携带的黑色挎包里面拿出一叠银行卡，各个银行的都有，就给我们每人发几张，我最少的时候收到6张卡，最多的时候有10张卡，然后我们就出门到银行ＡＴＭ取款，每张卡一天最多取2万，取完后就回到宾馆房间，将取出来的现金交给罗洋。我开始不知道他们是洗钱的，后来觉得他们这些钱来得太快太多，就怀疑他们叫我们办卡取钱是洗钱，应该是非法所得，有可能是骗来的。由于自己想挣钱，而且比较容易，又没有什么风险，在罗洋那里挣了大概3000元左右，都是微信发红包给我的。 6、被告人黄庆辉供述，证实：2017年5月份的时候，罗洋问我有没有银行卡，我说有几张，他就让我再多办几张，以后可能会用我的卡取钱，我问他不办会怎样？他说办不办随你。然后我就到中国银行、华夏银行、桂林银行分别办了一张，8月底、9月初的时候，罗洋当面问我，你办的卡在不在？我说在，他就让我在卡背面写一个字，交给他们，我就把新办的银行卡和密码交给了他们。我觉得罗洋是我们几个里面负责的，因为是他叫我“做工”的，也是他叫办卡的，我和谢斯潮、潘龙政、罗泽广负责取钱。每次谢斯潮或潘龙政把银行卡和密码交给我，我就在附近找个ATM机，把每张卡每天取款的限额取完，一般是每张卡取2万，然后把取到的钱交给谢斯潮或潘龙政，过几天谢斯潮或潘龙政就把辛苦费给我。这七次我总共取了24万元。我不知道这些钱的来源，但我知道这些钱肯定不是从正当的渠道得来的，当时刚毕业，没有工作，为了挣点生活费。 7、被告人罗洋供述，证实：在喝酒聊天的时候，谢斯潮、潘龙政、罗泽广也在，万选龙就叫我们帮他找一些银行卡交给他，让我们帮他取信用卡套现的钱，他要取钱的时候，他把钱打到那些银行卡上，然后把银行卡交给我们，我们帮他取出来，再把钱交给他，他给我们发工资，我们就同意帮他取钱。我们的老板是万选龙，他还有一个同伙叫孙浩，孙浩具体在里面干什么我不清楚，我交钱有时候是交给万选龙的，有时候也交给孙浩，我交给他们钱的次数相差无几，从平时的接触来看，万选龙和孙浩的关系还不错，他们两人是平级关系还是上下级关系就不清楚了。在万选龙下面是像我一样的小组长，再下面就是谢斯潮、黄庆辉、潘龙政、罗泽广、杨秀海、田飞州几个具体负责取钱的人，陈海洋是潘龙政的朋友，他也到银行去办过银行卡，办好后都交给了万选龙。每次要“做工”的时候，万选龙就打电话告诉我，我再告诉其他三个人，我们帮万选龙取完钱，都是汇总到我这里，我再交给万选龙，万选龙从取的钱里面拿钱给我们发工资，我们几个人的工资是万选龙每次拿给我，再由我分给其他人，潘龙政、黄庆辉拿的多一些，这也是万选龙的意思，我和谢斯潮每次拿一样多。万选龙给我说过是信用卡套现的钱，后来取的次数多了，我有点怀疑这些钱来路不正当，就问万选龙，万选龙说这个钱是正规渠道来的，是合法的，让我们放心，但是我心里面还是明白这些钱大概是非法所得。大概在万选龙那里挣了几万块，具体数目没有刻意去记，每次挣了钱后，自己日常开销都用了。 8、被告人田飞州供述，证实：2015年11月份的时候，谢斯潮叫我帮他办银行卡，我当时没有同意，后来谢斯潮又找过我几次，我就同意帮他办理银行卡，谢斯潮给我说如果我办理了银行卡后有钱存到我办理的银行卡内我就可以得钱。后来有一天谢斯潮、罗泽广把我和罗集源一起叫上到百色市办理银行卡，第一天我办了8张银行卡，全部交给谢斯潮了，第二天我又办了5张银行卡，也交给谢斯潮了，密码都是一样的，晚上吃饭的时候我认识了罗洋，罗洋还叫我去办一个中国农业银行的K宝，我答应了，第二天办好后我把我的农业银行卡和K宝都交给谢斯潮了。2015年12月左右，谢斯潮第一次给我打电话让我到百色市帮忙取钱，电话接了后不久有短信提示我的银行卡有资金进账了，当天我去了百色，与谢斯潮和罗洋见面后谢斯潮给我拿了我自己的12张银行卡，让我将卡里面的钱全部取出来。我将钱取出来后将现金和银行卡都给了谢斯潮，第二天谢斯潮给我拿了500元的辛苦费。从那次以后，每次只要我的银行卡里有进账谢斯潮等人就会通知我去取钱，取了钱后一般谢斯潮会给我500元或者600现金，如果我没有空不去的话，就由别人去取钱，谢斯潮给我200元的用卡费用。在2015年期间，我总共取钱13次左右，2016年期间我总共取钱4次，2017年期间，我总共取钱4次。2017年9月29日，田飞州在三家银行取款12万。我们七个人中，罗洋、谢斯潮是老板，他们主要负责发给我们银行卡和收我们取出来的钱，还有就是给我们拿辛苦费，我、阿黑、罗泽广、“秋肃”、罗集源五个人主要负责拿银行卡到银行取钱出来交给他们，平时我去取钱，有时是罗洋在给我拿辛苦费，有时是谢斯潮在给我拿辛苦费，所以我觉得他们是老板。我之前不清楚这些钱具体是什么钱，但是我知道肯定是不正当的钱，后来我知道了是诈骗来的钱。总共获利5000元左右，有些是现金支付，有些是微信转账。 9、被告人黄福献供述，证实：万选龙是我初中的同班同学，2017年5月底的时候，万选龙叫我去办理银行卡，然后财务公司要用，我当时办了8张银行卡，办好后我交给万选龙了，万选龙当时说谁办的卡就写谁的名字，我就在我的卡背面都写了一个“福”字，他当时给了我400元钱，2017年6月份的时候，具体是哪天我记不清楚了，万选龙给了我200元现金，说是用我的银行卡过账了，2017年6月份的时候，万选龙又带来一个人，叫韦宗辰，他也是和我一样取现的，后来万选龙又叫我找人办卡来取现，我就叫黄成斌、谭承全去办银行卡，他们两人也都答应，去银行办卡后都把卡交到我这里的，有时候是万选龙、有时候是孙浩给我们打电话叫我们去取款。万选龙是我们的老板，他下面就是我这样的小组长，我下面又有韦宗辰、谭承全、黄成斌这样专门负责取款的人。万选龙要取款的时候，就会先通知我（或者由孙浩通知我），给我说钱在哪些银行卡上有多少钱，我会根据情况安排下面的人拿银行卡去取款，取完款后我会把下面的人取的钱收起来，再交给万选龙或者是孙浩，遇到我不在的情况，谭承全等人就会把钱先交给韦宗辰，由韦宗辰直接交给万选龙。2017年10月31日10时54分，我在广西信合江南支行取款5万元。我知道这个钱不是正当的来源，如果是正当的来源就不会以这种方式去取款，具体这个钱是来自哪里我不知道，万选龙也没有具体给我说过，我问他这个钱是怎么回事，他说叫我不要问那么多，说只要有钱赚就行了，我也就抱着这种想法去给万选龙取款了。我们的报酬都是万选龙给的，因为我也算一个管理人员，报酬要比韦宗辰、谭承全、黄成斌他们多点，每次都是万选龙把报酬给我，我再交给他们三个人，我在万选龙那里大概挣了5万元。 10、被告人韦宗辰供述，证实：在2017年10月份左右，我朋友万选龙和我玩的时候，说我现在没有挣多少钱，想拉我一把，问要不要跟着他做事，让我给他提供我自己的银行卡，他将钱转到我的银行卡上，我再将银行卡上的钱取出来，最后交给他，取10000元钱就给我提成50元，我当时认为反正自己没有什么事情做，就答应了，万选龙给我200元作为银行收取的办卡费用，我花了一天时间，办了6张银行卡，办好后全部交给万选龙了。我除了帮万选龙取款，还帮黄福献取过款，黄福献是万选龙的同学，我认识黄福献也是通过万选龙，帮黄福献取款也是万选龙介绍的，万选龙是我们取款的一个头目，黄福献是他手下的小头目，而我只是最下面的小角色，专门负责取款的。黄福献手下还有两个负责取款的，绰号叫“僵尸”和“国进”。需要我们取款的时候，黄福献就给我们打电话，叫我们到他那里领银行卡，我们取完后由黄福献负责收钱和银行卡，最后才由黄福献将我们取的钱交给万选龙，我们取款的好处费有时候是万选龙给，有时候是黄福献给。最开始我为万选龙和黄福献取款的时候，那时候金额都是几千，我认为他们两人可能是替别人做信用卡刷信用额度的事情，后来我取的钱越来越多，一张卡上要取一二万元，我意识到他们两人叫我取的钱可能是违法犯罪的钱，有一次我问万选龙，他给我说了，说不是刷信用卡的钱，刷信用卡的钱不会那么多，说这些钱都是凌云佬搞过来的钱，不是什么正当的钱，我们百色的人都知道凌云的很多人都在搞诈骗、洗钱、复制卡等违法犯罪活动，万选龙一说是凌云佬搞过来的钱，我就知道这些钱来路不正当，我们取的款都是凌云佬通过违法犯罪得来的钱。2017年10月31日11时4分在农业银行百色江北支行取款2.5万元。在万选龙和黄福献处获利5、6千元。 11、被告人谭承全供述，证实：黄福献是我初中同学，出入社会后我们才熟悉的，2017年9月份的时候，他说他在帮上面“做工”，并问我做不做，我问他“做工”是什么意思，他就说是给我提供银行卡，让我到银行去取钱，然后将取出来的钱再交给他，我问黄福献给多少报酬，他说去银行取一次钱每一次500元，并叫我自己开卡，如果用到自己的卡每一次就给200元，过后我就办了6张银行卡，办好后就交给黄福献了，由他统一管理。除了我之外我知道的还有韦宗辰、黄成斌，其他人我不知道名字，因为那些人只帮他办了一些银行卡，并没有帮他到银行取款，我和韦宗辰、黄成斌三人既帮他办卡，又帮他到银行取钱。我和韦宗辰、黄成斌是最底层的，专门到银行取款，黄福献是我们的组长，负责发卡，安排我们取钱，收取现金和银行卡，然后给我们发报酬，万选龙是黄福献的上线，孙浩是负责给我们卡上转账的人，（以前听黄福献提过万选龙身边有一个人叫孙浩，是往我们卡里面转钱的。有几次我们在外面等着取款的时候，当时等的时间比较长，钱还没有到账，韦宗辰就说孙浩怎么等这么久）万选龙还有没有上线我就不清楚了。一般都是黄福献给我们三人打电话，由黄福献说在哪个地方领卡，我们到了后，黄福献就给我们每人发一套银行卡，然后我们就到银行取款，取完后将现金和银行卡都交给黄福献，过后黄福献就会将好处费给我们，都是当面给现金。我知道这些钱的来路不正，应该是一些非法所得，这些钱来得太快太多，黄福献又没有什么正当工作，不可能是正当收入，如果是正当收入，都不会像这样操作。我就想挣点轻松钱，也不管这些钱是不是非法所得，在黄福献那里大概挣了1万多元。 12、被告人黄成斌供述，证实：2017年8月份左右，一天上午，黄福献打电话给我叫我去办银行卡，我就在百色市区中国银行、工商银行各办理了一张银行卡，办好后我就将卡交给黄福献了。从2017年9月份的时候，我、谭承全、“狗熊”（韦宗辰）、黄福献四个人一起都去取钱，取完钱后我们又在村口汇合，把钱交给黄福献，然后在第二天或者过几天，黄福献就把工钱拿给我们。一般都是黄福献打电话叫我到村口，我到了村口他就会拿银行卡给我叫我去取钱，我拿了银行卡就去百色市区的银行，在银行的自动柜员机上用黄福献给我的银行卡把每张银行卡上的钱取出来，然后将现金和银行卡一起交给黄福献。黄福献每次叫我去取的钱是谁的我不知道，但是我知道这些钱肯定是不正当的钱，因为隔三岔五就有钱让我们取，我们也不知道具体是什么钱，我自己也想过这是洗黑钱，就是那些违法犯罪得来的钱，我当时没有事情做，也想挣点钱，在黄福献那里大概挣了1万元左右。 13、被告人万选龙供述，证实：我在2014年10月份因介绍卖淫被广东白云区法院判处拘役6个月。取款的操作模式：一开始的一两次，龙兆威打电话给我并让我通知罗洋，黄福献等人去取钱，等他们取完后，就会打电话通知我，我就骑着电瓶车约到一个偏僻的地方将罗洋、黄福献等人取出来的钱交给“明总”。后来，龙兆威没有联系我了，直接联系孙浩，并由孙浩通过手机网上银行给罗洋、黄福献等人银行卡转钱，然后孙浩通知罗洋、黄福献等人去取钱，罗洋、黄福献等人取完钱后就给我打电话，约定一个地方将取出来的钱交给我，然后我再联系“明总”，将罗洋、黄福献等人取出来的钱交给“明总”。孙浩主要作用就是转账，将需要取出来的钱转到罗洋、黄福献掌握的银行卡里面，我只知道每次转账孙浩都是用手机操作的。我不知道是什么钱，但是龙兆威让我将罗洋、黄福献等人取出来的钱交给“明总”，给我拿好处费，孙浩网上转账也有好处费，罗洋、黄福献等人取钱也有好处费，一般正当的钱是不应该让别人取钱还给好处费的，所以那些钱应该是不正当的，当时为了赚钱就没有想那么多，我从中获利差不多4万左右，都被我用掉了。 14、被告人孙浩供述，证实：去年7、8月份的时候，我在柳州家里待业，我中专同学万选龙打电话给我说，他在开金融公司，缺人转账，让我过来帮他忙，去年10月底的时候，我到百色市来找万选龙了，他教我转账的操作流程，通过万选龙我认识了黄福献和罗洋。万选龙或者一个外号叫大头的人将钱用POS机刷到银行卡上，每次都是转到农行的银行卡上，然后万选龙把手机网银绑定的手机号、登陆密码、转账密码写在标签纸上贴在塑料袋上交给我，我就通知黄福献或者罗洋给我银行卡号，比如这次交给黄福献做，下次就交给罗洋做，顺便把要转账的金额告诉他们，他们就按每张银行卡转2万元，算好需要用的银行卡数量，再把这些银行卡号用微信发给我，我就给每张银行卡转20020元，多的20元是取款的手续费，钱转到所有银行卡以后，我就通知黄福献或者罗洋把钱取出来交给万选龙，从去年10月底一直到昨天，除开我回家几次，基本上每天都帮万选龙转账，多的时候一天转五、六十万，少的时候一天转几万、十几万，帮万选龙转账大概有一千多万。我刚开始不知道，后面知道是诈骗来的钱，一时贪心，想做一段时间赚一笔钱就不做了，在万选龙那里总共挣了五万左右。 15、被告人华旭供述，证实：2017年年初的时候，因为生意需要，我用妻子郑贵然的身份证办理了一台随行付的POS机，绑定的结算卡是我妻子的中国银行卡，卡号我不记得了，2017年4月初的时候，有人给我打电话，说去我那里刷点钱，我问他刷多少，他说几万块，又问我几个点，我说你看着给吧，他说给十个点，我就同意了，打电话那个人叫我当天到帝豪景园下坡的地方等他，我带了5万元现金，在那个人约定的地方等，来了一个二十多岁个子较矮的男子，他过来刷卡，总共刷了三次，两次两万，一次九千五百元，我扣除了十个点的手续费，准备给哪个人找50元，那个人说给你个整数把，5000元，我就把剩下的44500元交给这个人了。2017年7月份的时候，我办理了一台新大陆的POS机，绑定的结算卡是我邮政储蓄银行的卡，卡号不记得了，在8月份的时候，有一个男的用北京的号码给我打电话，问我方不方便刷点钱，我刚开始拒绝了，但是他一直给我说让我帮他刷，后来我同意了，他说在东坪水库往乐业、凌云方向一座铁路桥下面见面，那个人在电话里说刷10万元，给我十个点的好处费，准备9万现金就可以了。我就到了约定的地方，当时他们来了两个人，我就用新大陆的POS机分两次，每次刷5万，给了他们9万元现金。过了十多天，采取的同样的方法，分别又给那两个人刷了两次，每次都是10万元。这四次打电话的应该都是一个人，第一次来的那个人后面三次都没有来，后面三次每次都是固定的两个人，就是我之前指认的那两个，给我打电话的应该就是我指认的年龄比较小的那个。开始的时候我只认为他们是简单的信用卡套现，我从中赚点手续费，刷了第四次后，我对这些钱的来源开始有点怀疑，怀疑这些钱的来路不正当。这四次刷卡套现总共挣了32800元，一部分用于日常的开销，一部分用于店铺的周转。 (五）、公安机关针对被告人万选龙扣押现金的承办说明，询问笔录等，证实：扣押现金64.32万元性质。 三、被告人黄忠林、马振欢、马兴志、谢成、尹明良犯掩饰隐瞒犯罪所得罪；被告人陈菲、李金华、李志明、李强犯掩饰隐瞒犯罪所得罪；被告人李进平犯掩饰隐瞒犯罪所得罪犯罪事实。 王某参与李慈勇、杨再贵等人（另案处理）冒充国家领导人丁薛祥谎称的“黄金贵老人扶贫项目”。2017年9月，陕西省分会马俊英与王某电话联系，称国家领导人“丁薛祥”负责针对陕西老区发放扶贫款、已收到授权委托书及相关文件，并通过微信将李慈勇、杨再贵等人伪造的国务院文件、授权委托书以及丁薛祥身份证、工作证照片发送给王某，文件要求每个会员交纳资金来源证、个人所得完税证、银行审计费等63元，就可领取扶贫款130万元。随后，李慈勇、杨再贵等人又电话联系王某让其协助发放扶贫款，商定扶贫名额2万名。同年9月27日，王某将“李春堂扶贫项目”筹借资金中126.0189万元，转账至李慈勇、杨再贵等人指定的张林工商银行卡62×××88内。收款后，李慈勇、杨再贵等人联系黄忠林、马振欢、马兴志等人以4%手续费予以取款套现。黄忠林、马振欢、马兴志等人使用商户名为“南宁市帮的电器”“南宁市朝德皮具”“南宁市红外线ＫＴＶ”“南宁市锦有百货”“南宁市来源五金建材”“南宁市银河大酒店”“南宁市园湖饭店”ＰＯＳ机，将张林工商银行卡内赃款78.2779万元刷转至马兴志兴业银行卡，此后，马兴志向谢成浦东发展银行卡转账30万元、交通银行卡转账5万元、兴业银行卡转账4.8万元、招商银行卡转账5万元，向黄忠林兴业银行卡转账22万元，向李洪杰中国银行卡转账2万元、建设银行卡转账2万元，向李广亮交通银行卡转账2万元、北部湾银行卡转账2万元、桂林银行卡转账2万元、中国银行卡转账1万元，向朱丽君工商银行卡转账6万元。黄忠林、马振欢、马兴志等人另使用商户名为“广西陆林投资有限公司”“南宁市京觉票务服务部”、“南宁市辽广模具经营部”“南宁市水方家电经营部”“南宁康蜜电子科技有限公司”ＰＯＳ机，将张林工商银行卡内赃款29.7068万元刷转至马振欢建设银行卡，此后，马振欢向谢成浦东发展银行卡转账20万元。谢成将卡内50万元（含马兴志转账30万元）分三笔套现，并将其交通银行卡内5万元、兴业银行卡4.8万元、招商银行卡5万元套现。谢成套现共计64.8万元，扣除手续费1%后，将现金64.152万元交给黄忠林、马振欢、马兴志等。李慈勇、杨再贵等人通过黄忠林、马振欢、马兴志等人取款套现共计107万余元。 王某参与李慈勇、杨再贵等人谎称的“许星时老人扶贫项目”。2017年9月，王某接到一个陌生电话，对方自称“王宝玉”，负责发放许星时老人260万亿美元扶贫款，让王某办理此款项。同年10月12日，李慈勇、杨再贵等人通过邮箱将伪造的国务院、人民银行、公安部文件发送给王某，商定扶贫名额21万名，每人交纳审计费、建档立卡费15元就可领取扶贫款710万元，后又通过邮箱将伪造的公安部收费批复、证明、收款账号等文件发送给王某。过后，王某在群内组织总会、各省分会召开会议，组织会员参与报单、交费，陆续骗取人民币319.293万元。同年10月24日、25日，王某分别将其中120万元、90万元转账至李慈勇、杨再贵等人指定的韦江勇建设银行卡62×××63内。收款后，李慈勇、杨再贵等人通过被告人黄忠林、马振欢、马兴志、谢成、尹明良、陈菲、李金华、李志明、李强、李进平等人刷卡套现。 2017年10月24日，李慈勇、杨再贵等人联系黄忠林等人以4%手续费对韦江勇建设银行卡内赃款予以刷卡套现。黄忠林、马振欢、马兴志等人使用商户名为“南宁市凌府轩饭店”“南宁市尚声听力设备有限公司”“南宁市蜀湘锅色餐饮店”“武鸣县新华百货商行”“广西南宁亿智祥机电设备有限公司”“南宁市金道丰首饰店”的POS机，将韦江勇银行卡内赃款58.8263万元刷转至黄忠林的农业银行卡内，此后，黄忠林向尹明良招商银行卡转账2.02万元、中信银行卡转账2.02万元、兴业银行卡转账2.02万元、建设银行卡10.1万元、南宁市商业银行卡转账2万元，向其本人邮政银行卡转账2.005万元、桂林银行卡转账2.003万元、兴业银行卡转账2.0045万元、浦东发展银行卡转账2.0055万元、中信银行卡转账2.0035万元、北部湾银行卡转账2.0025万元、农业银行卡转账2.0065万元、农业银行卡转账2.0085万元。 黄忠林、马振欢、马兴志等人另使用商户名为“南宁市壹六顺农家饭馆”“南宁市新耀音乐艺术馆”“南宁市蚝粥缘餐厅”“武鸣县新华百货商行”“广西南宁亿智祥机电设备有限公司”“南宁市金道丰首饰店”“南宁市梦峥缘饰品经营部”的POS机，将韦江勇建设银行卡内赃款61.1737万元刷转至马振欢建设银行卡，此后，马振欢向其本人农业银行卡转账19.9996万元、再转至尹明良兴业银行卡20万元，向马兴志农业银行卡转账15万元，向尹明良兴业银行卡转账30万元。马兴志在收到转账15万元后，向尹明良农业银行卡转账13万元。尹明良在收到黄忠林转账的18.16万元、马振欢转账的50万元、马兴志转账的13万元后，到银行套现共计81.16万元。 2017年6月至10月期间，被告人陈菲、李志明、李金华、李强虚构注册办理多台ＰＯＳ机，绑定李志明中信银行卡、李金华建设银行卡、李强农业银行卡。同年10月25日，李慈勇、杨再贵等人在收到王某向韦江勇建设银行卡转账90万元后，联系陈菲“套现”团伙取款套现。陈菲使用商户名为“广西壮族自治区南宁市锐森建材商户”的ＰＯＳ机，将韦江勇建设银行卡内赃款24.855万元刷转至李金华建设银行卡，此后，李金华向陈菲建设银行卡转账24.8万元，由陈菲、李志明在银行取现。陈菲另使用商户名为“广西南宁市宇鑫建材批发部”的ＰＯＳ机，将韦江勇建设银行卡内赃款23.37万元刷转至李强农业银行卡，此后，李强向陈菲建设银行卡转账23.3万元，陈菲再向其建设银行卡转账3万元，向其另一张建设银行卡转账1万元，向贾铭工商银行卡转账7.885544万元，后陈菲与李金华共同取款套现10万元。陈菲再使用商户名为“南宁市卓闽建材有限公司”的ＰＯＳ机，将韦江勇建设银行卡内赃款16.275万元刷转至李志明中信银行卡，此后，李志明于10月26日向李金华建设银行卡转账16万元，随后被李金华、陈菲共同取款套现。 2017年10月，被告人李进平在经营“广西亮成照明工程有限公司”期间注册办理一台ＰＯＳ机，并绑定其农业银行62×××11、建设银行卡62×××55。同年10月25日，李慈勇、杨再贵等人在收到王某向韦江勇建设银行卡转账90万元后，在南宁市邕宁区昌泰水立方小区外联系李进平以0.5%手续费予以刷卡套现。李进平使用商户名为“广西亮成照明工程有限公司”ＰＯＳ机，将韦江勇建设银行卡内赃款14.13万元刷转至其本人农业银行卡内；使用商户名为“南宁市高雄建材商户”ＰＯＳ机，将韦江勇建设银行卡内赃款4.72万元刷转至其本人建设银行卡内。李进平扣除手续费后，将现金18万余元交给李慈勇、杨再贵等人。 上述事实，有下列公诉人提供的经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认。 （一）物证。 手机、电脑、U盾、K宝、汽车、银行卡、POS机等，证实：依法扣押涉案财物情况。 （二）书证。 1、受案登记表，证实：陈菲等人犯掩饰隐瞒犯罪所得罪案，黄忠林等人犯掩饰隐瞒犯罪所得罪案，李进平犯掩饰隐瞒犯罪所得罪案系广元市公安局昭化区分局刑事侦查大队于2018年4月7日工作中发现。 2、立案决定书，证实：陈菲等人犯掩饰隐瞒犯罪所得罪案、黄忠林等人犯掩饰隐瞒犯罪所得罪案、李进平犯掩饰隐瞒犯罪所得罪案由广元市公安局昭化区分局于2018年4月8日立案侦查。 3、移送案件通知书，证实：广西南宁市公安局西乡塘分局于2018年2月1日对“民族资产冻结”金融诈骗案立案侦查。南宁市公安局南湖分局于2018年2月2日对马振欢、马兴志、谢成妨害信用卡管理案立案侦查。2018年2月2日、2月4日移交广元市公安局昭化区分局管辖。 4、强制措施情况，证实：广西南宁市公安局西乡塘分局、南湖分局于2018年2月2日对被告人黄忠林、马振欢、马兴志、谢成刑事拘留。于2018年2月2日对被告人陈菲刑事拘留（作为诈骗共犯），于2018年2月4日对被告人李进平刑事拘留（作为诈骗共犯），于2018年3月27日对被告人尹明良刑事拘留（作为诈骗共犯），于2018年4月29日对被告人李金华、李志明、李强刑事拘留。黄忠林、马兴志、马振欢、陈菲于2018年3月9日由昭化区人民检察院批准逮捕。谢成于2018年3月9日被取保候审，尹明良于2018年4月10日被取保候审，李进平于2018年3月9日被取保候审，李金华、李志明于2018年5月14日被取保候审，李强于2018年5月22日被取保候审。 5、被告人基本情况，证实：黄忠林、马兴志、马振欢、谢成、尹明良、李进平、陈菲、李金华、李志明、李强均为完全刑事责任能力人。 6、到案经过证实：黄忠林于2018年2月1日被南宁市公安局西乡塘分局抓获。马振欢、马兴志、谢成于2018年2月2日被南宁市公安局南湖分局抓获。尹明良于2018年3月27日被贵港市公安局抓获。李进平于2018年2月3日被广元市公安局昭化区分局抓获。陈菲于2018年2月1日被广元市公安局昭化区分局抓获。李金华、李志明、李强于2018年4月29日到广西博白县公安局刑侦大队投案自首。 7、丁薛祥项目相关文件材料和王某转款记录、伪造的国务院办公厅文件、任命授权书，丁薛祥身份证复印件、工作证，证实：上游诈骗犯虚构了丁薛祥负责发放黄金贵老人专款专项资金项目，每人交办证费和银行审计费共63元，可领取130万元。伪造国务院办公厅文件，授权马俊英为全权负责人，指定专款专项资金工作使用账户为张林的工商银行账户（62×××88），2017年9月27日，王某给张林的工商银行卡（尾号为7788）转款1260189元。 8、调取证据通知书、调取证据清单、ＰＯＳ开户信息及交易明细。被告人黄忠林、马兴志、马振欢三人ＰＯＳ开户信息及交易明细，证实：黄忠林ＰＯＳ机开户信息，黄忠林ＰＯＳ机绑定商户为88761Ｄ050943105、88761Ｄ052110790、88761Ｄ053112224、88761Ｄ057121138、88761Ｄ058124641、88761Ｄ070113468。马兴志ＰＯＳ机开户信息，马兴志ＰＯＳ机绑定商户为88761Ｄ050943052、88761Ｄ052110756、88761Ｄ053112183、88761Ｄ057121138、88761Ｄ058124558、88761Ｄ059480429、88761Ｄ070113402、88761Ｄ079111773、88761Ｄ157221068；马振欢ＰＯＳ机开户信息，马振欢ＰＯＳ机绑定商户为88761Ｄ050943105、88761Ｄ052110788、88761Ｄ053112222、88761Ｄ057121164、88761Ｄ058124639、88761Ｄ070113466、88761Ｄ157221077。马兴志ＰＯＳ机交易记录，2017年9月27日马兴志绑定ＰＯＳ机银行卡62×××15从张林工商银行卡62×××88通过ＰＯＳ机刷卡进账8笔，89873元、99848元、99283元、97895元、99786元、96831元、99682元、99581元，合计782779元。马振欢ＰＯＳ机交易记录，2017年9月27日马振欢绑定ＰＯＳ机银行卡62×××24从张林工商银行卡62×××88通过ＰＯＳ机刷卡进账7笔，47683元、47938元、49738元、3855元、47986元、49895元、49973元，合计297068元。 9、协助查询财产通知书。（1）张林62×××88工商银行卡交易明细，证实：2017年9月27日王某银行卡62×××67转入1260189元，同日通过ＰＯＳ机刷卡消费15笔，3855元、96831元、49738元、89873元、47683元、99283元、47938元、99581元、47986元、97895元、49973元、99786元、49895元、99848元、99682元，合计1079847元。（2）马兴志62×××15兴业银行卡交易明细，证实：2017年9月27日从张林工商银行卡62×××88通过ＰＯＳ机刷进账8笔，89873元、99848元、99283元、97895元、99786元、96831元、99682元、99581元，共计782779元。同日，马兴志每笔5万元转出6笔至谢成62×××00银行卡共计30万元，转至谢成62×××10交通银行卡50000元，至谢成62×××14兴业银行卡48000元，至谢成62×××26招商银行卡50000元，共计448000元。马兴志62×××15兴业银行卡转出5笔至黄忠林62×××15兴业银行卡共计22万元。马兴志62×××15兴业银行卡转出至李洪杰62×××93中国银行卡20000元，至李洪杰62×××71建设银行卡20000元。马兴志62×××15兴业银行卡转出至李广亮62×××88银行卡20000元，至李广亮62×××77银行卡20000元，至李广亮62×××81银行卡20000元，至李广亮62×××84银行卡10000元。马兴志62×××15兴业银行卡转出至朱丽君62×××88银行卡60000元。（3）马振欢中国建设银行62×××24卡，证实：张林工商银行卡62×××88于2017年9月27日转至马振欢62×××24中国建设银行卡7笔47683元、47938元、49738元、3855元、47986元、49895元、49973元共计297068元。同日转至谢成62×××00浦发银行卡200000元。（4）谢成62×××00浦发银行卡交易明细，证实：2017年9月27日从马兴志兴业银行卡62×××15转入6笔50000元，共计300000元。马振欢建设银行卡62×××00转入1笔200000元。（5）谢成62×××10交通银行卡交易明细，证实：2017年9月27日马兴志兴业银行卡62×××15转入1笔50000元，同日取现50000元。（6）谢成62×××14兴业银行卡交易明细，证实：2017年9月27日马兴志兴业银行卡62×××15转入1笔48000元，同日取现48000元。（7）谢成62×××26招商银行卡交易明细，证实：2017年9月27日马兴志兴业银行卡62×××15转入1笔50000元，同日取现50000元。 10、“许星时”项目伪造文件和王某转款凭证，证实：上游诈骗犯伪造国务院外交部文件，虚构已办回许星时等将军守护的中华资产共260万亿美元。要求每人征收审计费8元、建档立卡费7元，共计15元，并指定韦江勇的建设银行账户（62×××63）为许星时款项受益人员费用接收账户。2017年10月24日，王某给韦江勇的建设银行卡（尾号为4963）转款120万元。2017年10月25日，王某给韦江勇的建设银行卡（尾号为4963）转款90万元。共计转给韦江勇210万元。（1）120万元被黄忠林等5人取款的证据。调取证据通知书、调取证据清单／黄忠林、马兴志、马振欢三人ＰＯＳ开户信息及交易明细，证实：黄忠林ＰＯＳ机交易记录，2017年10月24日黄忠林绑定ＰＯＳ机银行卡62×××75通过ＰＯＳ机刷卡进账6笔，99858元、98995元、99852元、99789元、99983元、89786元，合计588263元。同日转至尹明良62×××58招商银行卡20200元，62×××11工商银行卡20200元，62×××18兴业银行卡20200元，62×××39建设银行卡49990元、49980元、1030元，共计101000元。转至黄忠林62×××86工商银行卡20035元，62×××02广西北部湾银行卡20025元62×××74农业银行卡20065元，62×××92邮政银行卡20050元，62×××08广西北部湾银行卡20030元，62×××15兴业银行卡20045元，62×××13浦发银行卡20055元。转至黄忠树62×××79农业银行卡20085元。马振欢ＰＯＳ机交易记录，2017年10月24日马振欢绑定ＰＯＳ机银行卡62×××24从韦江勇建设银卡62×××63通过ＰＯＳ机刷卡进账7笔，99895元、99987元、98953元、99869元、99873元、98965元、14195元，合计611737元。协助查询财产通知书、交易明细，黄忠林62×××75农业银行卡交易明细，证实：2017年10月24日黄忠林农业银行卡62×××75通过ＰＯＳ机刷卡从建设银行卡62×××63进账6笔99858元、98995元、99852元、99789元、99983元、89786元，共计588263元。同日转账至尹明良银行卡62×××58、62×××11、62×××18各20200元。转至黄忠林银行卡62×××86、62×××02、62×××92、62×××08、62×××15、62×××13、62×××74各20035元、20035元、20050元、20030元、20045元、20055元、20065元。转至尹明良62×××39建设银行卡3笔，49990元、49980元、1030元，共计101000元。转至黄忠树62×××79农业银行卡20085元。马振欢62×××24建设银行卡交易明细，证实：从韦江勇建设银行卡62×××63通过ＰＯＳ机刷卡进账7笔，99895元、99987元、98953元、99869元、99873元、98965元、14195元，合计611737元。2017年10月24日马振欢62×××24建行卡进账7笔，99760元、99852元、98819元、99734元、99738元、98831元、14145元，合计611737元；同日，转出4笔50000元、49999元、49998元、49999元至马振欢62×××17；转至马兴志62×××70银行卡150000元；转至尹明良62×××18银行卡3笔100000元、99999元、100001元。尹明良62×××18兴业银行卡交易明细，证实：2017年10月25日马振欢62×××24建设银行卡转入5笔100000元、99999元、100001元、50000元150000元，共计50万元。同日，谢成在兴业银行柜台取现50万元。马兴志62×××70中国银行卡交易明细，证实：2017年10月25日马振欢建设银行卡62×××12转入150000元，10月30日转至马兴志62×××77农行卡150000元。马兴志62×××77农行卡交易明细，证实：2017年10月30日马兴志银行卡62×××70转至马兴志62×××77农业银行卡150000元，2017年10月31日转至尹明良62×××77农业银行卡130000元。马振欢62×××17中国农业银行卡交易明细，证实：2017年10月24日马振欢建设银行卡62×××24转入4笔钱，50000元、49999元、49998元、49999元，共计199996元。2017年10月25日，马振欢62×××17中国农业银行卡2笔转入尹明良62×××18兴业银行卡50000元、150000元，共计200000元。尹明良62×××18兴业银行卡交易明细，证实：2017年10月25日马振欢62×××24建设银行卡转入3笔共计300000元。马振欢62×××17农业银行卡转入2笔共计200000元。同日，尹明良取现500000元。（2）64.5万被陈菲等4人套现。调取证据通知书、易生支付有限公司ＰＯＳ机交易明细，证实：李金华所有ＰＯＳ机结算账号为：62×××84，在2017年10月25日卡号62×××63通过李金华ＰＯＳ机刷卡5笔，49950元、49700元、49600元、49500元、49800元，共计248550元。李强所有的ＰＯＳ机结算账号为：62×××79，在2017年10月25日卡号62×××63通过李强ＰＯＳ机刷卡5笔，46500元、45900元、43900元、47800元、49600元，共计233700元。李志明所有ＰＯＳ机结算账号为：62×××07，在2017年10月25日卡号62×××63通过李志明ＰＯＳ机刷卡4笔，47800元、41900元、43800元、29250元，共计162750元。李金华建设银行卡62×××84交易明细，证实：2017年10月25日由韦江勇银行卡62×××63进账5笔49800元、49500元、49600元、49700元、49500元，共计248550元。同日转账至陈菲62×××60交通银行卡248000元。2017年10月26日，由李志明62×××07中信银行卡转入160000元，同日被李金华取现160000元。李强农业银行卡62×××79交易明细，证实：2017年10月25日韦江勇银行卡62×××63转入李强62×××79农业银行卡5笔钱，49600元、46500元、45900元、47800元、43900元，共计233700元。同日分5笔50000元、50000元、50000元、50000元、33000元,共计23.3万转入陈菲建设银行卡62×××84。陈菲交通银行卡62×××60交易明细，证实：2017年10月25日由李金华62×××84建设银行卡转入248000元，同日由陈菲、李志明取现240000元。2017年10月26日由陈菲62×××84转入30000元，未取现。陈菲建设银行卡62×××84交易明细，证实：2017年10月25日由李强62×××79农业银行卡转入5笔50000元、50000元、50000元、50000元、33000元，共计233000元，同日转入陈菲62×××60建设银行卡30000元、转入贾铭62×××68银行卡78855.44元、转入陈菲62×××99建设银行卡100000元。由陈菲取现100000元。（3）18.85万元被李进平套现证据。上海点佰趣信息科技有限公司ＰＯＳ机商户查询及交易明细、调取证据通知书。证实：商户号843611052114291、84361105211ＢＣＥＹ所绑定的ＰＯＳ机的结算卡为62×××11、62×××55，两张结算卡的户名为李进平，身份证号码为：3303231976××××××××。2017年10月25日，卡号62×××11使用ＰＯＳ机刷卡进账46000元、45600元、49700元。卡号62×××55使用ＰＯＳ机刷卡进账47200元。银行交易流水证实：李进平名下农业银行卡62×××11于2017年10月26日分两次取现100000元、49000元。李进平名下建设银行卡62×××55于2017年10月30日取现49000元。卡号62×××11、62×××55银行卡取款视频、调取证据通知书，证实：2017年10月26日李进平使用卡号62×××11的银行卡分两次在中国农业银行南宁市金湖支行取现100000元、49000元，共计149000元。 （三）被告人供述与辩解。 1、被告人黄忠林供述，证实：公安机关侦查人员在南宁市青秀区搜查并扣押的银行卡、信用卡、电话卡、Ｕ盾、笔记本、现金、ＰＯＳ机等物品为黄忠林所有。中国建设银行卡62×××65于2016年3月份左右，用自己的身份证在南宁市区办理的；62×××59是2017年10月份左右，我用自己身份证在南宁市区办理的。兴业银行卡62×××15是2017年9、10月左右我用自己的身份证办理的。62×××65、62×××59、62×××15一直都是我本人在使用，别人没有用过我的银行卡。现金就是别人找我、马兴志、马振欢刷ＰＯＳ机套现的钱，有些钱是我自己刷的，有些钱是马振欢、马兴志刷的，再转到我的卡上取现的，而且有些从我银行卡上过账、刷卡套现的钱我自己又转到谢成或者尹明良的银行卡上。我、马振欢、马兴志有时也自己到银行取现，基本上都是和马振欢、马兴志安排谢成、尹明良他们去银行取现的钱，因为他们两人没有ＰＯＳ机。我和马振欢、马兴志主要是使用ＰＯＳ机来刷找我们套现的银行卡，我和马振欢还负责把ＰＯＳ机刷银行卡到绑定的结算银行卡上钱分别过账转到谢成、尹明良、马振欢、马兴志和我的银行卡上面，谢成和尹明良主要负责拿银行卡到银行取钱，有时马振欢、马兴志和我也会到银行取钱。如果我们要到自动取款机上去取钱，那么这张银行卡上面转账2万，因为自动取款机每天取钱的上限是2万，如果我们要拿银行卡到银行柜台去取钱，银行卡上面的转入钱就不一定了，最少都是2万多。从我那儿搜查扣押的银行卡基本都是用来ＰＯＳ机刷卡套现后转账、过账和取现用的银行卡。我负责管账、管钱、刷ＰＯＳ机，他们刷卡套现也都会给我说。我们当面刷银行卡套现后直接支付给被刷卡人现金，要扣除4％-5.5％好处费。谢成和尹明良谁去银行取钱谁就得1％的好处费，我、马振欢、马兴志平分剩下的3％至4.5％的钱，我们三个人不分使用的是我的ＰＯＳ机还是马振欢或者马兴志的，也不分刷卡套现是用我的银行卡还是马振欢、马兴志的银行卡，我们三人都是平均分配好处费，有时我们会拿出一部分钱作为我们五个人的共用开支，我们五个人不再单独拿钱出来用。这些钱我分得至少5万多元，马振欢、马兴志每人分得也有4、5万元，谢成和尹明良每人大概3万多元，具体分了多少要问他们。我认为这些钱应该是诈骗来的。我没有正当的工作，我每个月收入1、2万元。我帮别人解押、刷ＰＯＳ机收取好处费。2017年9月份左右我才开始使用ＰＯＳ机刷银行卡给别人套现的。我没有到相应的ＰＯＳ机公司去办理过，我通过小广告联系的人给我办理的ＰＯＳ机，他们来给我的身份证、银行卡拍照，后面就给我办了ＰＯＳ机，他们给我办理一台ＰＯＳ机，我会给600元至1000元的好处费。机器号：10×××43；ＣＭＩＩＴＩＤ2015ＣＰ1741；00000302Ｑ1ＮＬ34562021730；00000302Ｑ1ＮＬ136706711742；00000302Ｑ1ＮＬ136706671742；00000302Ｑ1ＮＬ136706671742；这些ＰＯＳ机都是从我办公室、住房里面扣押的，我在扣押清单上面签字确认了的。机器型号Ｓ910、ＣＭＩＩＴＩＤ2015ＣＰ1741绑定的银行结算卡是兴业银行6229085530005124815；机器号为10×××43先绑定过中国建设银行卡62×××65，去年10月份左右又绑定了62×××59这张银行卡；机器ＴＵＳＮ：00000302Ｑ1ＮＬ134562021730绑定的是62×××59建设银行卡。10×××43、Ｓ910、ＣＭＩＩＴＩＤ2015ＣＰ1741、00000302Ｑ1ＮＬ134562021730三台ＰＯＳ机是我一个人在使用，马振欢、马兴志偶尔使用，他们使用的时候会跟我说，我同意了他们才会使用。 2、被告人马兴志供述，证实：我之前一直在南宁务工，就是帮别人跑贷款、办信用卡、卖一些酒，在我办这些业务的过程中有一次吃饭我认识了黄忠林，在2017年上半年的时候，具体时间我记不清楚，我堂叔马振欢因为在家没有事情做，联系我到了南宁，然后我、黄忠林、马振欢三个人一起从别人手里买下了“三楚建能（装饰）公司”，买这个公司所用的钱是我们三个人平均出的，我忘了出了多少钱了，公司主要是黄忠林在负责，我和马振欢主要是跑业务，我们公司的地址在南宁市青秀区，公司主要的业务是卖红酒、办贷款、装饰、办信用卡、信用卡养卡（包括套现），当时我们住在南宁市青秀区，房子是黄忠林租的，然后我们吃住等生活开销都由我们办业务里面的钱出，黄忠林在负责。在2017年8月的时候，谢成来了之后，尹明良也就来到我们公司。在2017年下半年的时候，具体哪一个月，有一天有个推销ＰＯＳ机的业务员来到我们公司，问我们需要办理ＰＯＳ机吗，当时我们想了下，我、马振欢、黄忠林就每人办了一台ＰＯＳ机，我们办的ＰＯＳ机是瑞银信公司的，在这之前我们公司黄忠林自己也还有一台ＰＯＳ机。我们办理了ＰＯＳ机之后我们就把ＰＯＳ机放在公司里面，当时黄忠林就说我们的ＰＯＳ机可以给别人养卡、套现，都是按照百分之二收取手续费，这样我们每个月基本上有一定的收入，我们的收入都是我、黄忠林、马振欢三个人平分，谢成和尹明良他们没有怎么做事，就跟着我们吃住，不拿钱。在去年国庆节前后，我发现我的ＰＯＳ机刷卡比较多，进到我结算卡上的钱也比较多，一般钱进了我的结算卡后，马振欢就会叫我把钱转给其他人的银行卡，我通过手机银行把我结算卡上刷过来的钱转给马振欢告诉我的银行卡上，转给谢成、尹明良的比较多。我们的ＰＯＳ机都是放在公司的，平时使用都是黄忠林和马振欢在使用，因为他们经常在公司里，我自己很少使用，谢成和尹明良用没用过我不清楚。我们五个人中黄忠林主要是管理公司财务、刷ＰＯＳ机，马振欢也是刷ＰＯＳ机和过账转账，我主要是过账转账和跑业务，谢成和尹明良主要是负责取钱。我们所获得钱都是我、黄忠林、马振欢三个人平分，基本上都是每月月底分钱。我们每个月大概都能分到一万多元钱，一共分了多少我记不清楚了，在2017年10月份我记得最清楚，给我分了14000元钱，当时是我去北海旅游回来，没有钱了，黄忠林给我分了14000元钱，这14000元钱中包括我们办理的一些贷款业务和卖红酒的钱，我分得钱都被我花掉了。 3、被告人马振欢供述，证实：我是2017年初到的南宁，到南宁后我找到我的侄子马兴志，我找到马兴志时才知道他和我以前认识的黄忠林在一起做事情，那个时候他们在做一些房产方面的事情，当时还有谢成也和他们住在一起，住在广西壮族自治区南宁市青秀区，然后我也和他们在一起做事情，我们三个人商量租了一个公司做业务，当时我们每人都出了两、三万元钱，租的公司地址在南宁市青秀区，公司名字叫“三楚建能公司”，当时公司的主要业务就是帮别人跑贷款、房产，还有卖一些红酒，但是业务都不怎么好，有一天我们在公司里，有一个推销ＰＯＳ机的业务员来我们公司，当时我、黄忠林、马兴志都办理了一台ＰＯＳ机，后面我记得黄忠林还是马兴志给我们说过给别人养信用卡、刷卡套现这方面的事情，当时反正是有钱赚我们都同意做，然后马兴志还在网上发了一些广告，我们自己也印了一些小卡片发出去，后面就有人来到我们公司问我们做不做刷卡套现、养卡之类的，我们就开始做了，我们做那些事情的时候就是别人拿信用卡来我们那里刷，我们帮他们把卡养着，并且按照每次收费，还有一些人是拿着银行储蓄卡来找我们刷卡，我们就按照百分之四或者百分之五收取手续费之后，把别人刷的钱取出来交给别人，当时取钱时谢成在取，后面还有尹明良也来到我们公司，在刷卡之后取钱就是谢成和尹明良去取钱。在2017年十月底，我、黄忠林、马兴志就在筹办我们的新公司，也就是广西显成置业有限公司，开始做房产方面的事情，没有做养卡、刷卡套现之类的事情了。取的钱是黑钱、不干净的钱，是一些贪污、诈骗、传销等等违法犯罪的钱，自己不敢去银行取，所以到我们公司来套现。我们为了贪图小便宜，赚取手续费。我们五个人中分工是黄忠林主要负责管钱、我负责刷卡和转账、马兴志负责转账，有时候也刷卡，谢成和尹明良主要是取钱。对于我们所得的手续费，会拿出一个点，也就是百分之一分给谢成和尹明良，他们两个是取了钱才会分钱，不取钱就不分钱，剩下的钱我们除开生活等开销后，我和黄忠林、马兴志三人平分，分钱都是黄忠林在负责分钱。我们给别人刷卡套现使用我、黄忠林和马兴志的ＰＯＳ机，但是每次使用谁的都不固定。我有两台ＰＯＳ机，马兴志有一台还是两台我记不清楚了，黄忠林至少有两台ＰＯＳ机，谢成和尹明良应该没有ＰＯＳ机。我的两台ＰＯＳ机用我的身份资料办理的，我的两台ＰＯＳ机关联的结算银行卡是我的那张中国建设银行的银行卡，银行卡尾号好像是6124，但是这张银行卡我掉了，又去银行补办了一张。我办理的两台ＰＯＳ机每台里面好像有十个商户，商户名我没有注意过，那些商户我没有实际经营，是办理ＰＯＳ机的人帮我们弄的。我的交易记录显示2017年9月27日那天，我的这张银行卡通过ＰＯＳ机刷进来七笔钱，一共是29万多元，我收到钱后就转给了谢成20万元，转给黄忠林5万元钱。2017年10月24日那天，我的这张银行卡通过ＰＯＳ机刷进来七笔钱，一共是61万多元，我收到钱之后给尹明良的银行卡转了30万元，给马兴志的银行卡转了15万元，给我自己的农业银行卡62×××17转了20万元，我又把这20万元转给了尹明良。这些记录都是真实的，但是因为时间太长，我记不清楚当时是谁来刷的卡套现。62×××24卡上20万元的交易记录，这笔钱我又转给了尹明良一笔5万、一笔15万，一共20万元。我向黄忠林借过钱，所以我没有分过钱。 4、被告人谢成供述，证实：我跟他们做过的事情是在2017年下半年的时候，黄忠林、马兴志、马振欢让我给他们洗过钱，也就是他们把钱打到我的银行卡上，我去银行取出来给他们。在2017年9月份的一天，马兴志告诉我要往我的银行卡上转笔钱，让我去给他们取出来，当时我就答应了，然后马兴志给我的银行卡上转了钱，数额是多少我记不清楚了，我去把钱取了出来给了马兴志。我有招商银行、交通银行、建设银行、中国银行、中国农业银行、桂林银行、民生银行、兴业银行、北部湾银行、广发银行、光大银行、农村信用社、浦发银行这些银行的银行卡。招商银行、交通银行、建设银行、中国银行、民生银行、浦发银行的银行卡给他们取过钱，这些银行的银行卡号我都不太记得。我办理的这些银行的银行卡都是我自己在使用，没有别人使用过。2017年9月27日我正在街上，马振欢给我打电话，说马上要给我的银行卡转笔钱，叫我告诉他银行卡号，我当时就把我浦发银行的银行卡号62×××00告诉给他，然后马振欢告诉我说他给我转20万元钱，马兴志要给我转30万元钱，让我取出来。然后我就去了南宁盛天地购物广场的那个浦发银行，在2017年9月27日14时55分的时候，马振欢通过他的卡号为62×××24银行卡给我的这张银行卡上转入了20万元钱，在9月27日15时11分至15时18分，马兴志通过他的卡号为62×××15银行卡分六次，每次转五万元钱，一共给我这张卡上转了30万元，我的这张62×××00银行卡当天转进了50万元钱，在看到我的手机短信上显示钱到账后，我在当天15时23分在银行的柜台取了35万元钱，在15时50分又在银行的柜台取了10万元钱，在16时11分又在银行的柜台取了5万元钱，我取了这50万元钱之后，就告诉了马振欢我在的地方，然后我就在南宁盛天地购物广场的浦发银行门口交给马振欢，马振欢当时是一个人来的，我把钱交给他之后，他就离开了，这次马振欢没有给我拿辛苦费，我也没有问他。在2017年9月27日当天，通过我的银行卡交易记录看，在当天15时59分，马兴志通过他的卡号为62×××15银行卡给我这张卡上转了5万元，在转这笔钱之前马兴志也给我打了电话，在电话中他告诉我还要去取几万元钱，让我去取了交给他，当时我在电话中就把我交通银行的银行卡号告诉了他，之后我就收到短信提醒，我收到这笔钱后我就于当天16时58分在交通银行南宁金源支行把这5万元钱取现了，然后在金源支行门口把这5万元钱交给了马兴志。在2017年9月27日，在当天下午马兴志通过他的卡号为62×××15银行卡给我这张卡上转了4.8万元，在转这笔钱之前马兴志也给我打了电话，在电话中他告诉我还要转4.8万元钱给我，让我去取了交给他，当时我在电话中把我兴业银行的银行卡号告诉了他，之后我就收到短信提醒，我收到这笔钱后我去银行柜台上取了2.8万元，然后又去ＡＴＭ机上分两次取了两万元钱，把这4.8万元钱取出来交给马兴志，当时是在马路边交给马兴志的。在2017年9月27日，在当天下午16时20分马兴志通过他的卡号为62×××15银行卡给我这张卡上转了5万元，在转这笔钱之前马兴志也给我打了电话，在电话中他告诉我要转5万元钱给我，让我去取了交给他，当时我在电话中就把我招商银行的银行卡号告诉了他，之后我就收到短信提醒，我收到这笔钱后我就在当天下午在ＡＴＭ机上取了2万元钱，因为ＡＴＭ上取现有额度限制，在9月28日0时之后我又去把剩下的钱取了出来，然后把这5万元钱交给了马兴志。我在2017年9月27日那天一共给他们取了64.8万元钱。我去给黄忠林、马兴志、马振欢他们取钱的时候，他们给我拿过好处费，是按照我帮他们取一万元钱，他们给我拿一百元钱的好处费。前前后后几个月时间，我给他们取钱的次数我记不得了，大概取了有几百万元钱。我得了可能有3、4万元钱的好处费，我得到的好处费都被我花掉了。除了信用卡套现的钱，应该还有一些来路不明的钱他们也在给别人刷卡取钱。我自己知道他们应该没有那么多钱，那些钱肯定有来路不明的钱。我们五个人中，黄忠林在负责，他主要管账，管钱，和管ＰＯＳ机，马兴志、马振欢主要负责过账对账，就是把别人来刷的钱转到我和尹明良的银行卡上，一般好像是通过手机银行转给我们，我和尹明良主要是取钱交给他们。 5、被告人尹明良供述，证实：我到南宁去之前只是认识马振欢、马兴志，到了南宁之后才认识的黄忠林和谢成。我和马振欢是朋友关系，都是横县云表镇大良村委的人，马兴志是马振欢的堂侄，我以前认识他，但是不是很熟。黄忠林是我老板，我找马振欢搞这个信用卡套现业务的时候他是我老板。谢成和我一样，都是给黄忠林打工的，他平时也和我一样，给黄忠林他们取钱。我到南宁找到马振欢之后就是黄忠林、马振欢、马兴志、谢成和我，一共五个人。在南宁市楚建能公司的地点。三楚建能公司那里就只有喝茶的茶具，还有电脑和ＰＯＳ机。电脑主要就是使用Ｋ宝转账用的，ＰＯＳ机就是用来刷卡的。具体是谁的我不知道，但是使用Ｋ宝转账的时候，都是马兴志在操作。ＰＯＳ机主要就是马振欢在那里操作，我和谢成都没有使用过电脑和ＰＯＳ机。黄忠林是老板，他负责指挥我们几个还有安排生活，挣到的钱也都是黄忠林在保管。马振欢主要在公司那里使用ＰＯＳ机刷卡，马兴志就负责使用Ｋ宝转账到我和谢成的银行卡里，我和谢成负责到银行取钱。第一次五十万元，第二次三万，第三次四万，第四次两万五，四次一共取了59.5万元。第一次的五十万是马兴志的银行卡转给我的，是黄忠林安排我去的。后面三次都是马振欢的银行卡转给我的，都是马振欢打电话让我去取的。第一次在民族大道东盟贸易区附近的兴业银行取的，后面三次都是北部湾银行取的。这四次取钱都是在银行的柜台上取的。一共挣了6100元。第一次获利五千，第二次获利三百，第三次和第四次都获利四百元。2017年10月25日上午十点的时候，我使用我本人兴业银行储蓄卡在南宁民族大道东盟贸易区附近的兴业银行取钱的视频，我当时取了马兴志转给我的五十万元钱，并将这伍拾万元钱交给了黄忠林。 6、被告人李进平供述，证实：我记得我有一台ＰＯＳ机，是在2017年下半年办理的，这个ＰＯＳ机关联了好几个商户。ＰＯＳ机是我亲自办理的，在哪个公司办理的我不记得了。ＰＯＳ机关联的结算银行卡有几张我记不清楚，结算银行卡卡号我不记得。广西亮成照明工程有限公司我在经营，注册地址在南宁市天立国际，注册资金是500万，2016年左右我的公司就没有租赁房屋了，公司就设在我居住的水立方小区家里。我的公司主要经营灯具等。2017年10月份的一天，我出去时在我居住的昌泰水××小区××路上遇见了一个戴口罩陌生男子，这个男子讲的是普通话。我遇见他的时候，他主动给我打招呼，问我有没有ＰＯＳ机可不可以过流水账，我说可以，当时我们就商量手续费的事情，好像是我提出一万元钱给我五十元的报酬，那个男子就同意了。然后他说他要过钱，具体过多少钱我现在记不清楚了，我回到家里拿出了我的ＰＯＳ机和现金（具体多少我不记得了），拿到小区外面，他就拿出一张银行储蓄卡在我的ＰＯＳ机上刷了，当时刷了具体多少钱我记不清楚，他刷完卡后我就在现场把现金给了他，当时我在给他钱的时候我就已经把我的手续费按照一万元钱五十元钱扣除了，之后我们各自离开了，事情经过就是这样的。在2017年10月25日那天，我的ＰＯＳ机一共有6笔交易，其中有两笔是卡号为62×××34的卡刷来的，一共是85000元，还有四笔是卡号为62×××63刷过来的，一共刷来188500元。这188500元中有三笔刷到我中国农业银行62×××11卡上的，这三笔一共是141300元，还有一笔是刷到我中国建设银行62×××55卡上的，金额是47200元。我银行卡上的钱有时候我是直接放在卡上的，有时候我也是取了的，通过我的银行资料看，在2017年10月25日通过ＰＯＳ机刷到我中国农业银行卡上的钱，我在2017年10月26日取现了10万元钱，在2017年10月30日取了4.9万元。刷到我中国建设银行卡上的那钱，在2017年10月30日我和其他钱一起取了。我帮助他人使用ＰＯＳ机刷卡套现，并收取手续费，我知道刷卡套现的钱来路不明。 7、被告人陈菲供述，证实：我现在是广西天道投资有限责任公司的法人，我经营的公司是我自己注册的，说起来是一个空壳公司，我、李金华、李强、李志明四个人都办了的有ＰＯＳ机。我办了三个ＰＯＳ机，我办理的ＰＯＳ机都用我的身份证和银行卡办理的，具体我那三个ＰＯＳ机办理的是哪三个单位我自己也记不清楚，我办理的三个ＰＯＳ机中有一个关联的中国建设银行的银行卡，另外两个都是关联的中国工商银行的银行卡；李金华办了一台ＰＯＳ机，是用他自己得身份证和银行卡办理的，他办理的ＰＯＳ机关联的商户叫“锐森建材”，他办理的ＰＯＳ机关联的银行卡卡号我不知道，办理时间也是在2017年6月、7月左右；李强办理的有二台ＰＯＳ，也用他自己的身份证办理的，他办理的ＰＯＳ机关联的商户叫“宇鑫建材”和“诚信建材”，他办理的ＰＯＳ机关联的银行卡卡号我不知道，其中一台办理时间也是在2017年6月、7月左右，另一台办理时间应该是2017年9月份；李志明办理有一台ＰＯＳ，他办理的ＰＯＳ机关联的商户名字我记不太清楚，办理时间也是在2017年6月、7月左右。我们几个人各自办理的ＰＯＳ机，关联的银行卡都是自己的，不是公司的对公账户。我们办理ＰＯＳ机的目的第一自己养我们自己的信用卡，第二是收一些款项，第三是帮别人套现，收取手续费，第四就是去赌场周围放点高利贷，收取手续费。我们的那几台ＰＯＳ机都没有固定放在哪里，使用也没有具体的人，都是乱拿着在用，但是我们拿着ＰＯＳ机出去使用的时候都要检查是谁的机器，在刷完卡之后还要打电话问ＰＯＳ机的机主有没有收到钱。而且我们的ＰＯＳ机没有更换过结算卡。我们的手续费都是按照每一万元钱收取二百元钱。我们收取的手续费都是我、李金华、李强、李志明四个人平分。2017年10月25日的取款人是我，当时李志明和我一起，具体是我自己哪一张建设银行卡我记不清楚了，取款金额以银行的交易记录为准。使用的银行卡为62×××61、62×××12中的一张，确认陈菲本人取款100000元，李金华取款200000元。在2017年10月25日那天，只有李强给我尾号1212的银行卡存进来233000元，这应该是收款。这钱我是2017年10月26日分别支取的，我取的有现金，还给我自己62×××60卡是转了45000元，给我62×××99卡转了10000元钱，还给贾铭转了7万多元钱。我们帮忙套现的人太多了，具体哪些人我记不清楚，套现的金额不一定，多的有套取二十多万元的，少的也有几千元钱的。别人套现的钱刷到我们的结算银行卡上后，有时候他们会转到我的银行卡上，有时候也转到其他人的银行卡上，转到我银行卡上的钱我会去银行取现，然后交给他们。具体的我不清楚，我们通常都是把刷卡的人称呼为老板。具体是什么钱我不知道，但是那些钱肯定有不合法的钱。 8、被告人李志明供述，证实：我和陈菲是2016年上半年在一次和朋友吃饭的时候认识的，他之前自己开有一个“天道投资有限公司”，他在做啤酒生意，以前我和他是朋友关系，但是接触不多，2017年开始他就是我老板。从2017年10月开始，我们给陈菲取钱。2017年10月份的时候，陈菲叫我们办了POS机，办了POS机之后就陆续有钱通过刷POS机进到我们的银行卡上，我们就去银行把银行卡上的钱取出来交给陈菲。2017年10月中旬的一天，陈菲找到我让我去办一张银行卡，我说我有一张广西农村信用社的银行卡，陈菲说不要信用社的卡，叫我去办一张其他银行的卡，我当时问他为什么办银行卡，陈菲说办银行卡到时候方便转账，我就答应了。第二天我就去中信银行办了一张银行卡，过了几天陈菲就打电话给我，叫我把我的身份证和办理的那张中信银行卡正反面拍照通过微信发给他，他说给我办一台POS机，我当时问陈菲办POS机做什么，陈菲说POS机用来刷卡消费、刷信用卡和养信用卡，还有就是公司过一些账等，我就同意了。然后我通过我的微信“智冥”把我的身份证照片和中信银行卡的照片发给了陈菲的微信。办理POS机我没有交费用，这些都是陈菲去办理的。我不清楚那台POS机是什么样的，关联的商户我也不知道是什么，我自己没有经营任何商户，我也没有营业执照。只是有一次在我们的办公室里，我看到陈菲从他随身的一个黑色背包内拿了三、四台POS机出来放在他的办公桌上，我没有注意看过那POS机。我的POS机一直都在陈菲那里，都是他在保管和使用。我的POS机办好后，2017年10月20日左右开始使用的，因为那个时候我的那张中信银行卡就有钱到账了，那张银行卡我开通的有短信提示，所以我知道。我的POS机关联的我那张中信银行的银行卡收到钱还是比较多，次数也比较多。我的那台POS机关联的银行卡第一次好像进账是三万多元钱，后面过了几天又有一笔十几万元的进账，在后面就陆续有进账，进账的时间不固定，金额有多有少，前后加起来一共有一百万元钱左右，这个银行应该有记录。我问过陈菲是什么钱，陈菲告诉我是一些工程款，还有一些其他公司到我这里过账。因为当时钱到我银行卡上的次数比较多，金额也比较大，我知道陈菲做啤酒没有那么大的流动资金，而且啤酒这一块都是我在负责开单对账，每次啤酒结账的钱大额的都是直接把钱转给陈菲的一张银行卡上，小额的啤酒款都是我代收，我知道那些钱肯定不是啤酒款，所以我就怀疑那些钱。我没有经过那么多的钱，在办了POS机之后突然就有那些大额的钱通过POS机刷到我的银行卡里，而且那些钱也绝对不是啤酒钱，我怀疑那些钱来路有问题，怀疑那些钱是不是非法套现的钱，比如是抢劫、盗窃、诈骗、赌博等违法犯罪得到的钱要来刷卡套现。陈菲没有给我拿过钱，只是他每个月给我们支付工资，我们的工资说的是每月三千元钱，但是都没有发到过三千元钱。 9、被告人李金华供述，证实：我到南宁市后，从2017年1月份开始就给陈菲打工。李强、李志明跟着陈菲做事情开始的时间和我差不多，也是2017年1月份。我、李志明、李强跟着陈菲做事情刚开始就是给他往南宁市的一些ＫＴＶ送啤酒，偶尔帮他开车，还有就是从2017年10月份开始，帮陈菲从银行取钱给他。在2017年10月份开始，陈菲叫我们办理了ＰＯＳ机，然后有时候就会有钱转到我们的银行卡上，我们就从银行把我们银行卡上的钱取出来交给陈菲。2017年10月初，陈菲说给我办理一台ＰＯＳ机，用来帮别人养信用卡，收取一些手续费，还可以收一些啤酒款和工程款，我当时就同意了，我就问陈菲怎么办，陈菲让我把身份证拿出来拿在胸前，他用他的手机给我照了相，然后他又叫我拿一张银行卡，我就拿出我自己的中国建设银行卡，卡的尾号是0484，陈菲又把我的银行卡用手机照了相，之后陈菲就走了。后面我也没有问过他办理ＰＯＳ机的事情，过了十来天，有一天陈菲就给我打电话说已经办好了ＰＯＳ机。我一共办理了两台ＰＯＳ机，一台就是2017年10月初的时候陈菲叫我办理的那一台，还有就是在2017年11月份的时候，陈菲又叫我办理了一台，我当时也同意了。2017年10月初办理的那台ＰＯＳ机关联的银行卡是我的尾号为0484的中国建设银行卡，2017年11月份办理的那台ＰＯＳ机关联的银行卡是我的一张中国工商银行卡，卡号我不记得，办的这两台ＰＯＳ机都是用的我的身份证。两台ＰＯＳ机关联的商户是什么我不知道，我没有经营任何商铺。但是我的两台ＰＯＳ机都是陈菲在保管。同时，李强和李志明也办理的有ＰＯＳ机，具体情况我不知道。我的第一台ＰＯＳ机关联的建设银行卡有时几天就会进账，金额也不一定，有时候几万，有时候十几万元，我记得最多的一次是进账二十多万元钱。当时通过我的ＰＯＳ机刷到我银行卡上的钱次数比较多，金额也有几万、几十万，我心里怀疑陈菲是不是让我帮他洗钱，怀疑那些钱不干净，估计是骗、偷、抢等方式弄来的钱。有时候取出现金开我自己的车去给陈菲给我说的地址拿钱给他，陈菲会给我拿一、两百元钱的费用，总共给我拿过四、五次油钱，有时候一百元钱，有时候两百元钱，具体金额我记不清楚了。我自己一个人去银行取现比较多，有时候也和陈菲一起去，有时候李志明、李强一起去。李志明、李强也给陈菲取过钱，我陪他们去过几次。2017年10月25日，当天一天卡号为62×××63的银行卡通过我的这个ＰＯＳ机刷了5次，一共刷了248550元钱到我的建设银行卡上。2017年10月25日刷到我卡上的248550元钱，我在收到钱之后转了248000元到了陈菲卡号为62×××60的中国建设银行卡。还有就是2017年10月26日李志明通过他的卡号为61×××07的银行卡给我转了16万元钱，我在当天就取现了，取款地点是中国建设银行南宁朝阳营业部。 10、被告人李强供述，证实：我和陈菲是在2016年认识的，后来陈菲见我没事情做，他见我会开车，就叫我跟着他做事，2017年1月份开始我就跟着陈菲做事了。还有李金华和李志明也在跟着陈菲做事。我和李志明是堂兄弟。我们跟着陈菲都是给他往南宁市的四个ＫＴＶ和几个超市，还有几个烧烤摊送啤酒，从2017年10月份的时候，陈菲让我们办理了ＰＯＳ机，然后我们就给陈菲取钱。我们给陈菲做事，他每个月给我们每人支付三千元钱的工资。2017年9月份的时候，陈菲叫我办一台ＰＯＳ机，可以用来养自己的信用卡。我答应之后，陈菲就叫我把我的身份证和信用卡拿在自己面前拍照发给他，当时我就把我的身份证和信用卡拿在面前叫我朋友帮我拍照发给了陈菲，过了不久，陈菲就电话告诉我说ＰＯＳ机已经办好了。在2017年10月份左右，有一天下午陈菲就打电话告诉我有钱到我的中国农业银行卡上，是帮别人刷信用卡，叫我第二天把钱取出来给他，在第二天我就去把银行卡取出来给了陈菲，之后的时间就经常有钱到我的中国农业银行卡上，我就从我中国农业银行卡取钱出来交给陈菲。我的ＰＯＳ机关联的那张中国农业银行卡一共进账有一百五十多万元钱，有时候一天进账几千元钱，有时候几万元钱，也有几次是进账二十多万元钱，进账的时间也不一样，有时候每天都有，有时候隔几天才会有进账，具体情况银行应该有记录。每次都是陈菲提前打电话告诉我说有一笔钱会通过我的ＰＯＳ机刷进我的银行卡，我在收到手机短信提醒后我就会打电话告诉陈菲到账了多少钱，然后陈菲就会让我马上去把钱取出来给他，如果有时候时间晚了，陈菲就会叫我第二天去银行取出来交给他。我记得这么久以来只是有几次我给陈菲转过账，还有几次是在银行柜台上给陈菲的朋友转了几万元钱，有时候也会通过微信给陈菲转一些钱，都只有几千元钱。陈菲有这么多现金肯定是不正常的，拿这么多现金肯定是会有违法犯罪的事情。我的固定工资三千元，有时通过微信转账，有时给现金。2017年10月24日，当天一张卡号为62×××02的银行卡通过我的ＰＯＳ机刷了5次，一共刷了247800元到我的农业银行卡上，还有就是2017年10月25日那天，当天一张卡号为62×××63的银行卡通过我的ＰＯＳ机刷了5笔钱，一共233700元钱到我的卡号为62×××79的中国农业银行卡上。通过我的ＰＯＳ机刷进我的农行卡内的金额为二十多万元钱，是2017年10月24日和25日，2017年10月24日那天钱到账后我取了67000元钱的现金，然后通过手机银行转了18万元钱给陈菲的卡号为62×××12的中国建设银行卡；2017年10月25日那天钱到账时是晚上，我在晚上通过我的手机银行分5次转了233000元钱给陈菲卡号为62×××12的中国建设银行卡。有时候我自己一个人去，有时候和陈菲一起去，有时候和李金华一起去。 另查明：被告人朱治远2015年4月22日因犯非法拘禁罪被台山市人民法院判处有期徒刑9个月，2015年12月27日刑满释放。被告人万选龙2015年4月7日因犯容留、介绍卖淫罪被广州市白云区人民法院判处有期徒刑6个月，2015年4月29日刑满释放。被告人谢成2006年11月21日因故意伤害罪被横县人民法院判处有期徒刑6个月,2007年1月6日刑满释放。被告人尹明良2015年4月10日因犯开设赌场罪被广西壮族自治区横县人民法院判处有期徒刑6个月，2015年4月13日释放。李金华、李志明、李强、陈海洋、田飞州系主动到案并如实供述犯罪事实。其余被告人到案后均如实供述了犯罪事实。 被告人罗洋退赃9万元，被告人杨秀海退赃3000元，被告人谭承全退赃1万元，被告人华旭退赃3.5万元，被告人田飞洲退赃5000元，被告人陈海洋退赃1500元，被告人黄庆辉退赃3000元，被告人黄成斌退赃1万元，被告人潘龙政退赃8000元，被告人谢斯潮退赃1.1万元，被告人黄福献退赃4万元，被告人孙浩退赃5万元。 上述事实，有下列公诉人、被告人提供的经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认。 （一）书证。 1、判决书、刑满释放证明书，证实：被告人万选龙因犯容留、介绍卖淫罪于2015年3月18日被广州市白云区人民法院判处有期徒刑六个月，于2015年4月29日刑满释放；被告人朱治远因非法拘禁罪于2015年4月22日被广东省台山市人民法院判处有期徒刑9个月，2015年12月27日刑满释放；被告人尹明良因开设赌场罪于2015年4月10日被横县人民法院判处有期徒刑6个月，2015年4月13日刑满释放；被告人谢成因故意伤害罪于2006年11月21日被广西壮族自治区横县人民法院判处有期徒刑6个月，2007年1月6日刑满释放。 2、归案情况说明。 （1）被告人陈海洋到案经过，证实：2018年2月3日凌晨5时许，田林县公安局对陈海洋进行抓捕时，陈海洋跳楼畏罪潜逃。抓捕民警对家属做大量工作后，陈海洋的父亲带陈海洋到田林县公安局能良派出所投案自首。 （2）被告人田飞州到案经过，证实：田飞州于2018年4月24日在家属陪同下主动到广西田林县公安局刑侦大队投案自首。 （3）被告人李金华、李志明、李强到案经过，证实：被告人李金华、李志明、李强于2018年4月29日到广西博白县公安局刑侦大队投案自首。 （二）被告人及辩护人当庭提交证据。 1、被告人冯廷锦提交证据，第1份是冯廷锦所在村委会2018年10月8日出具的证明一份,主要证明冯廷锦表现良好,无犯罪记录,同时证明其母亲长期患病,不能参与体力劳动。第2份、第3份证据户籍证明,证实其父母的身份情况和家庭关系。第4份为冯廷锦母亲、父亲的检查报告单,证明冯廷锦的父母均患病,请求量刑时予以考虑。第5份证据是贫困户卡片,证明2017年冯廷锦家庭被评为贫困户。 2、被告人黄忠林老婆患病证明书,证实其老婆患有乳腺癌,家里有三个女儿，家庭困难。 3、被告人陈菲居住地融安县长安镇和平社区居委会证明。证实被告人陈菲犯罪之前表现良好。 4、柳州市柳北区建园社区居民委员会社区帮教证明一份,证实被告人孙浩为家里唯一劳动力,家庭困难，请求适用缓刑。 5、被告人谢斯潮社区表现证明、所在单位证明,证明谢斯潮一贯表现良好,请求法庭在量刑时予以考虑。 6、田林县乐里镇那色村民委员会两份证明,证明杨秀海家庭困难,一贯表现良好。 7、田林县八桂瑶族乡村民委员会证明、扶贫手册、残疾人保障卡等证据,证明被告人潘龙政家庭困难,其犯罪与家庭情况有一定关系,其父亲肢体残疾。 8、被告人谭承全退赃1万元的票据,证明谭承全认罪态度好。 9、河南省唐河县毕店镇沙河铺村村委会证明,证明华旭犯罪前表现良好、家庭情况非常困难、村委会愿意帮教;2、2018年11月21日的缴款书,证明华旭家属代其全部退赃，请求法庭在量刑时予以考虑。 10、百色市右江区龙景街道七塘社区居委会情况说明,证明被告人黄成斌犯罪前一贯表现良好。 11、广西横县云表镇大良村民委员会证明,证明被告人马振欢表现好,家庭比较贫困。 12、广西横县云表镇大良村民委员会证明,证明被告人马兴志表现良好,家庭贫困,其家人患病。 13、广西横县云表镇大良村民委员会证明,证明尹明良其家庭特殊、困难,请求少处罚金。 14、被告人黄福献家庭成员及患病情况，证明家庭困难。 15、本案部分被告人提交退赃票据，证实：退赃情况。 针对被告人朱秀欢、冯廷锦、朱治远等及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院综合评判如下： 1、关于被告人朱秀欢及其辩护人提出的犯罪金额中的180万不知情，根本不知道王某什么时候转过来的,卡和资金分配都是冯某2负责，钱到账第一时间他不知道。对李大鹏的银行卡上金额应当认定为45万元而不是90万元，诈骗金额应为227万元的辩解和辩护意见。经查，根据被告人朱秀欢供述证实：我和冯廷锦、冯某2一起以“民资资产解冻”方式实施诈骗，冯廷锦和冯某2先和王某沟通过，但是对方没有受骗，我总结他们没成功的教训，冒充百岁老人李春堂，以民族资产大业解冻为由，打电话诈骗王某，许诺每人得安家费、抚养费等资金，但每人要交办理公众号确定每个会员身份的90余元钱，借口使对方打钱给自己。共向王某提供3个银行账户，第一个是李大鹏的农行卡，第二个是方川的建设银行卡，第三个是方川的邮政银行卡。总共从王某处骗了两百多万，王某第一次转款45万，中途又给我们打了几次小额的款5万、3万、2万的数额陆续转账，总共有几十万，后来到了10月份，王某转款180万。由此可以看出被告人朱秀欢供述的李大鹏的农行卡到账45万元，后面又陆续转款并不是只认可45万元。王某也证实：李春堂给了我3个银行账户用于汇款，账户的姓名分别叫李大鹏、方川。当侦查人员将李大鹏农业银行卡（尾号6971）的交易明细（2017年4月4日至9月23日共23笔共计90万元）出示给王某看后，王某证实这90万元都是民族资产扶贫管理委员会的汇款。其中，有尹望喜、康凯莉、刘爱芝转账给李大鹏，都是分会筹借的钱，我叫他们打给李春堂的。朱秀欢与王某的供述能够相互印证李大鹏农业银行卡（尾号6971）2017年4月4日至9月23日23笔共计90万元是王某受李春堂（朱秀欢）的安排后汇出的款，应当认定为诈骗金额，不能只认定被告人供述的刚开始汇款的45万元，对于冯廷锦的供述，因被告人冯廷锦只参与了45万元诈骗，辩护人以被告人朱秀欢和冯廷锦的口供来认定李大鹏农业银行卡45万元的事实不正确，被告人朱秀欢辩称犯罪金额中的180万元不知情也与在案证据朱秀欢本人的供述和王某的供述，以及王某向方川的邮政银行卡的转账180万元的事实不符，因此被告人及其辩护人的该辩解和辩护意见本院不予支持。 2、关于被告人朱秀欢的辩护人提出的其系从犯的的辩护意见。经查，被告人朱秀欢在本案中与被告人冯廷锦、冯某2共谋实施诈骗，电话联系王某，利用变音手机，自称是百岁老人李春堂，拟将手中的民族资产用于扶贫，让王某组织成立“民族资产扶贫管理委员会”，负责上报人员名单、发放扶贫资金，并称每个会员只要交纳98.8元的建档立卡费用，就可获得扶贫款368万元，组长可获得扶贫款398万元，并通过邮箱向王某发送伪造的国务院等机关文件，任命王某为“民族资产扶贫管理委员会”会长，骗取王某信任，诈骗272万元，并通过他人套现私分，在整个犯罪中起主要作用，系主犯。故辩护人的该辩护意见与本院查明的事实不符，与法律相悖，本院不予支持。 3、关于被告人朱秀欢的辩护人提出的被告人没有前科，系初犯，具有坦白情节的辩护意见，与本院查明的事实一致，本院在量刑时予以考虑。 4、关于被告人冯廷锦及其辩护人提出的被告人冯廷锦参与犯罪的时间是2017年上半年，而不是指控的2016年下半年，本案没有冯某2的供述印证公诉机关指控的事实，其涉案时间开始是2017年4月19日帮同案人去北京邮寄快递，另外5万元冯廷锦未参与犯罪，涉案金额应当认定为40万元而不是45万元的辩解及辩护意见。经查，被告人冯廷锦自己供述知道朱秀欢在搞民族资产诈骗，主动找朱秀欢，朱秀欢给冯廷锦了一批电话号码，并教冯廷锦在电话里怎么骗人，冯廷锦打了很多电话都没有成功，但和其中一个人通话过程中了解到王某在做民族资产的事情，然后打电话给王某，但没骗成功，冯廷锦就找到冯某2商量骗王某，但冯某2没经验，也说不了普通话，接着两人把王某情况告诉朱秀欢，朱秀欢使用手机魔音功能假装百岁老人李春堂以解冻民族资产为由骗王某，2017年下半年，朱秀欢告诉冯廷锦和冯某2王某已转款40万，朱秀欢给冯廷锦一个电话号，让其联系洗钱，冯廷锦和刷卡的人在百色市至凌云县的公路边上碰面，对方收了10%的手续费，拿到手上36万。随后和冯某2、朱秀欢在百色市内一个宾馆见面并平分36万赃款。而被告人朱秀欢也同时供述我和冯廷锦、冯某2一起以“民族资产解冻”方式实施诈骗。首先要物色诈骗对象，王某是冯廷锦物色的。冯廷锦找人制作国家公文，并发给王某。收发文件都是冯廷锦在操作。王某的供述证实我筹借了5万元的办证费用存到了李春堂提供的一个李大鹏的银行账号上。2017年4月20日，我在河南鹤壁的时候，李春堂给我寄来了快递，有注册证书、工作证件。通过三人的供述可以看出，被告人冯廷锦在与朱秀欢合谋诈骗王某后，王某向朱秀欢索要“民族资产扶贫管理委员会”印章，工作证件，朱秀欢要求缴纳办证费用5万元，2017年4月4日，王某安排湖南分会会长尹望喜向被告人朱秀欢提供的卡号为62×××71的李大鹏农业银行卡内转账5万元。随后，朱秀欢等人伪造了“民族资产扶贫管理委员会”印章、钢印、财务专用章、法定代表证、工作证等，由被告人冯廷锦前往北京邮寄给王某。后在2017年6月9日李大鹏农业银行卡又陆续收到诈骗款40万元，被冯廷锦、朱秀欢、冯某2套取现金后分赃。辩护人认为从冯廷锦邮寄快递时间2017年4月19日计算犯罪金额与本院查明的事实不符。王某安排湖南分会会长尹望喜向被告人朱秀欢提供的卡号为62×××71的李大鹏农业银行卡内转账办证费5万元，由于被告人冯廷锦也参与了假证制作并到北京邮寄假证，应当对诈骗的办证费5万元承当责任，因此被告人冯廷锦的诈骗犯罪金额应当是45万元，辩护人的该项辩护意见本院不予支持。 5、关于被告人冯廷锦及其辩护人提出的被告人冯廷锦应当认定为从犯；本案被骗人员王某具有重大过错，应当减轻同案被告人的刑事处罚；冯廷锦到案后如实供述案件事实，认定坦白情节，当庭认罪悔罪，冯廷锦系初犯、偶犯，案发前表现良好，而且父母患有严重疾病，家庭困难的辩护意见。经查，被告人冯廷锦在本案中与朱秀欢共谋实施诈骗，积极寻找作案对象，与朱秀欢一起制作假证件并专程到北京邮寄给王某，在骗取诈骗款后又积极与朱秀欢套现，均分诈骗款项，起主要作用，辩护人认为被告人冯廷锦应当认定为从犯的辩护意见本院不予支持。被害人过错是指被害人实施的诱发犯罪行为人产生犯罪意识或激化犯罪的不当行为，即被害人先行实施了不当行为，被害人的不当行为侵犯了对方的正当权益或社会公共利益，被害人行为的目的是为了侵犯对方的合法权益或者社会公共利益，而且实际上已经发生了侵害结果，被害人的过错行为与被告人的犯罪行为之间存在因果关系或者关联性，由于本案系诈骗犯罪，王某对诈骗犯罪的发生激化均无过错，因此不符合被害人具有重大过错的理解认定，辩护人的该辩护意见本院不予支持。但辩护人认为被告人冯廷锦到案后如实供述案件事实，具有坦白情节，当庭认罪悔罪，系初犯、偶犯，案发前表现良好，而且父母患有严重疾病，家庭困难等辩护意见，与本院查明的事实相符，本院在量刑时予以考虑。 6、关于被告人朱治远提出的冯某2、朱秀欢、冯廷锦的诈骗对象以及方川办理的邮政储蓄卡里180万元我不知情，我只知道我办的建设银行储蓄卡里1万元，对指控的犯罪金额有异议的辩解意见。经查，本院在庭审时查明：2017年10月，被告人朱秀欢、冯某2带领并安排被告人朱治远等人到广东省珠海市找人办理用于诈骗的银行卡。同年10月18日，被告人朱治远找到被告人方川办理银行卡，同年10月19日、10月23日，王某向方川建设银行卡转账共计2万元。同年10月29日，朱秀欢、冯某2再次伙同被告人朱治远等人到珠海市找方川办理银行卡。同年10月30日，方川在中国邮政银行珠海市湖心路支行办理了一张邮政银行卡62×××54交给朱治远。同日，朱秀欢等人将方川的邮政银行卡号提供给王某，随后王某向方川的邮政银行卡转账180万元。由此可以看出朱秀欢、冯某2为了实施诈骗伙同被告人朱治远到广东珠海找方川办理银行卡，朱秀欢利用办理的银行卡诈骗王某182万元。被告人朱治远的供述也证实：2017年9月下旬，朱治远开始和朱秀欢来往密切，朱治远知道朱秀欢在搞民族资产解冻诈骗，所以要去用别人的身份信息办卡，以免被发现。因此朱治远与朱秀欢、冯某2之间形成共同诈骗，而在共同犯罪中各被告人均应对其参与办卡诈骗的款项承担刑事责任。因此被告人朱治远的犯罪金额应当为朱秀欢利用朱治远办理的银行卡诈骗王某182万元定罪处罚，故被告人的该辩解意见本院不予支持，但被告人朱治远仅仅只是联系办理银行卡用于诈骗犯罪，所起作用较小，应当认定为从犯。 7、关于被告人方川及其辩护人提出的方川本人在本案中只办理2张银行卡并出售后获取好处费2800元，帮朱治远取款10000元，这2张卡不是方川本人保管使用，主观上没有非法占有的目的，客观上没有使用欺骗的方式获得财产，方川也并不知道朱治远购买其银行卡和手机卡是为了实施诈骗，同案人没有告知方川办卡的用途和钱财的来源走向。方川的供述仅仅是一种猜测语言。因此方川不构成诈骗罪，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，同时系初犯，获利金额2800元，情节轻微，家庭困难，到案后如实供述，应当是坦白，当庭认罪，可以从轻处罚的辩解和辩护意见。经查：被告人方川供述证实最开始找我办卡时，我就怀疑他们在搞诈骗，他找我办卡，就是为了诈骗使用。由于当时给的酬劳很高，我就心存侥幸心理帮他办了银行卡和电话卡。还有就是叫我带他去珠海买了一部直板手机，买这部手机的目的就是使用我办的那张电话卡。这更能说明对方是在搞诈骗，正常情况下，不会叫人办银行卡的同时，还需要专门办一个电话号码和一部专用手机。以上供述证实被告人方川在办卡时已经知道朱治远等人办卡的目的是实施诈骗，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第（三）款规定“明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的情形，以共同犯罪论处。”可以认定被告人方川符合上述司法解释规定情形，故构成诈骗犯罪的共犯，其应当对办理银行卡中的诈骗金额承担责任，但其在诈骗犯罪中的作用较轻，应当认定为从犯。被告人及其辩护人的该项辩解和辩护意见与事实不符、与法律相悖，本院不予支持。辩护人提出被告方川到案后如实供述，具有坦白情节，当庭认罪，系初犯，可以从轻处罚的情节于本院查明的事实相符，本院在量刑时予以考虑。 8、关于被告人万选龙提出的2017年9月29日的套现自己去了外地没有参与，2017年10月31日的套现自己只是受老板龙兆威的指派收取罗洋、黄福献的现金，没有交钱给“余蔚平”和朱秀欢的辩解意见以及辩护人提出的被告人万选龙的涉案金额是180万元而不是300万元，其余120万元未查明掩饰、隐瞒的上游犯罪，证据不充分，且万选龙有不在场的证据。即使这120万元成立，也只能是罗洋领取的48.5万元的辩护意见。经查，根据被告人万选龙的供述证实，龙兆威打电话让我通知罗洋，黄福献等人可以去取钱，等他们取完后，就会打电话通知我，我就骑着电瓶车约到一个偏僻的地方将罗洋、黄福献等人取出来的钱拿走，然后交给“明总”。孙浩主要作用是转账，就是将需要取出来的钱转到罗洋、黄福献掌握的银行卡里面。而孙浩的供述证实：去年7、8月份的时候，中专同学万选龙打电话给我说，万选龙开金融公司，缺人转账，让我过来帮忙，去年10月底的时候，我就到百色市来找万选龙，万选龙就教我转账操作流程，通过万选龙我认识了黄福献和罗洋。被告人罗洋供述证实：罗洋小组成员都是帮万选龙、孙浩办卡取款套现的。罗洋是小组的负责人。万选龙叫我们帮他找一些银行卡交给他，让我们帮他取信用卡套现的钱，他要取钱的时候，他把钱打到那些银行卡上，然后把银行卡交给我们，我们帮他取出来，再把钱交给他，他给我们发工资，我们就同意帮他取钱。我们的老板是万选龙，他还有一个同伙叫孙浩。被告人黄福献证实：黄福献小组成员都是帮万选龙、孙浩办卡取款套现的，黄福献是小组的负责人。我们的报酬都是万选龙给的，因为我也算一个管理人员，报酬要比韦宗辰、谭承全、黄成斌他们多点，每次都是万选龙把报酬给我，我再交给他们三个人，我在万选龙那里大概挣了5万元。以上供述可以印证，被告人万选龙为了帮助朱秀欢等人取款套现，与罗洋、孙浩、黄福献一起，召集人员，相互分工，共同完成取款套现后，再把钱交给朱秀欢等人。被告人罗洋与黄福献均是为被告人万选龙、孙浩等取款套现团伙服务，接受其安排，这也与罗洋、黄福献套现小组下面的人员供述相互一致，印证了万选龙套现团伙中万选龙是团伙头目，系主犯，应当对其所参与的或者组织、指挥的团伙成员的犯罪承担责任，而其团伙成员全部犯罪金额为300万元，因此被告人万选龙的犯罪金额也应当认定为300万元，被告人及辩护人的该辩解意见不成立。 9、关于被告人万选龙的辩护人提出的被告人万选龙具有自首情节的辩护意见。经查，广元市公安局昭化区分局在侦查中发现了万选龙的犯罪事实，于2018年2月2日对被告人万选龙作为诈骗共犯刑事拘留，后根据侦查情况于2018年4月8日立案为掩饰隐瞒犯罪所得罪。被告人万选龙在本案中不具有主动到案的情形，其供述的事实是侦查机关已经掌握的罪行，只是随着侦查的深入，证据的完善，将案件的定性由诈骗罪的共犯改变为掩饰隐瞒犯罪所得罪，不符合“被采取强制措施的犯罪嫌疑人，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论”的法律规定，依法不成立自首。故辩护人的该辩护意见与法律相悖，本院不予支持，但其到案后如实供述了主要犯罪事实可以认定为坦白。 10、关于被告人万选龙的辩护人提出的福特汽车是案发前按揭购买，扣押的66万元现金是其个人合法财产和向朋友借的钱，万选龙本人也同意退赃和缴纳罚金，应扣除赃款和罚金后与其它扣押财产一并返还被告人的辩护意见。经查，本案扣押的66万元现金中有64.32万元系公安机关在抓捕被告人万选龙过程中在其躲藏的住地发现的，在案证据证实该款系被告人万选龙在躲避公安机关抓捕过程中随身携带，虽然有违常理，但证实64.32万元系违法所得的举证责任应当由公诉机关承担，公诉机关提交的相关证据不能证明系违法所得；被告人提出了款项来源系借款和自己的合法收入的辩解意见及相关债权人的姓名、联系方式、资金是用来开超市，并且和陈总联系过承接超市事宜的证据线索，公安机关在拨打了债权人的电话提示为空号后就未进一步查找债权人，仅核实了其中一个债权人的妻子证实其家庭没有经济实力借给被告人大笔资金情况，但也未向该债权人本人核实，不能排除债权人以个人财产或者举债借给被告人的可能；公安机关核实了超市的房东证实没有人联系开超市的事宜且没有陈总之人，但未能核实现已租用房东商铺经营超市的投资人，不能排除被告人直接与投资人联系转租的可能，因此证明该笔资金系违法所得的证据得出的结论不具有唯一性，不能达到确实、充分的证明标准，故辩护人的该辩护意见成立，本院予以支持，在追缴赃款和缴纳罚金后剩余部分以及戒指、手表、汽车不能证明系违法所得或者系用违法所得购买，一并予以退还。 11、关于黄忠林的辩护人认为：第一，被告人黄忠林在共同犯罪中不宜认定为主犯，马兴志、马振欢、黄忠林三人之间只是分工不同，不宜划分主从犯。第二，黄忠林只应当为其参与的行为承担责任，2017年9月27日只参与了22万，除此之外的85万不应当承担责任，其犯罪金额应当扣除未参与部分。第三，黄忠林系初犯，没有前科，请求法庭考虑。第四，黄忠林家庭情况特殊，上有两个70多岁的老人，下有三个未成年子女，其妻子患病的辩护意见。经查，根据被告人黄忠林供述证实：我和马振欢、马兴志主要是使用POS机来刷找我们套现的银行卡，我和马振欢还负责把POS机刷银行卡到绑定的结算银行卡上钱分别过账转到谢成、尹明良、马振欢、马兴志和我的银行卡上面，谢成和尹明良主要负责拿银行卡到银行取钱，有时马振欢、马兴志和我也会到银行取钱。我们三人都是平均分配好处费，谢成和尹明良谁去银行取钱谁就得1％的好处费，如果他们不去，就不给他们钱。被告人马兴志供述证实：我、黄忠林、马振欢三个人一起从别人手里买下了“三楚建能（装饰）公司”，买这个公司所用的钱是我们三个人平均出的，公司主要是黄忠林在负责，黄忠林说我们的POS机可以给别人养卡、套现，都是按照百分之二收取手续费，这样我们每个月基本上有一定的收入，我们的收入都是我、黄忠林、马振欢三个人平分，谢成和尹明良他们没有怎么做事，就跟着我们吃住，不拿钱。马振欢供述证实：我们五个人中分工是黄忠林主要负责管钱、我负责刷卡和转账、马兴志负责转账，有时候也刷卡，谢成和尹明良主要是取钱。对于我们所得的手续费，会拿出一个点，也就是百分之一分给谢成和尹明良，他们两个是取了钱才会分钱，不取钱就不分钱，剩下的钱我们除开生活等开销后，我和黄忠林、马兴志三人平分，分钱都是黄忠林在负责分钱。谢成、尹明良的供述与上述被告人的供述相互一致，均证明了黄忠林、马振欢、马兴志在取款套现中起主要作用，谢成、尹明良在取款套现中起次要作用；辩护人认为不应当认定为主犯的观点与本院查明的事实不符，本院不予支持。对于主犯应当对全部共同犯罪承担责任。辩护人认为被告人具有初犯，没有前科，家庭困难等量刑时酌情考虑情节，本院在量刑时予以参考。 11、关于被告人陈菲及其辩护人提出的参与提款只有两笔23.3万元和24.8万元，其他不清楚。他和李志明、李金华、李强四个人经营POS机是合作关系，不是雇佣关系，认为自己不是主犯。没有证据证明陈菲刷卡16.27万元刷转到了李志明银行卡。根据取款视频，不能证明李金华取款16万元后将钱交给了陈菲。根据李志明、李金华、李强的供述，不能证明是陈菲安排他们取钱，且三人供述相互矛盾，前后不一致。陈菲的犯罪金额应当为48.1万元。从转账取款整个过程看，被告人陈菲、李志明、李金华、李强的作用相当，不应区分主从犯。李志明、李金华、李强有亲戚关系，他们是同一天同一时间到公安机关投案自首的，三人见过面，不能排除串供。没有其他证据与李志明、李金华、李强三人的供述相印证的辩解和辩护意见。经查，根据四被告人的供述能够证明陈菲是广西天道投资有限责任公司的法人，广西天道投资有限责任公司是一个空壳公司。2017年开始，陈菲是老板，李志明、李金华和李强都跟着陈菲做事，给陈菲取钱。2017年10月份的时候，陈菲叫李志明、李金华和李强办了POS机，陆续有钱通过刷POS机进到银行卡上，李志明、李金华和李强就去银行把银行卡上的钱取出来交给陈菲。从以上事实中可以看出被告人陈菲在套现取款中从成立公司到李志明、李金华和李强加入，以及提议办卡取钱，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，对于主犯应当对共同犯罪的全部行为承担责任，因此被告人陈菲的犯罪金额应当是64.5万元。该辩解和辩护意见与本案查明的事实不符，本院不予支持。 12、关于被告人孙浩的辩护人提出的2017年10月31日180万的转账，只有孙浩和万选龙的讯问笔录作为证据，两人的供述与转账过程有矛盾。公诉机关应该提供孙浩与万选龙、罗洋、黄福献的通讯记录，对孙浩定罪的犯罪事实缺乏充分的证据予以支撑，根据有利于被告人原则，请求法庭考量是否构成犯罪的辩护意见。经查，根据被告人万选龙的供述证实被告人孙浩主要作用就是转账，将需要取出来的钱转到罗洋、黄福献掌握的银行卡里面。而被告人孙浩本人也供述证实万选龙或者一个外号叫大头的人将钱用POS机刷到银行卡上，每次都转到农行的银行卡上，然后万选龙把手机网银绑定的手机号、登陆密码、转账密码写在标签纸上，贴在塑料袋上交给我，我就通知黄福献或者罗洋给我银行卡号，比如这次交给黄福献做，下次就交给罗洋做，顺便把要转账的金额告诉他们，他们就按每张银行卡转2万元，算好需要用的银行卡数量，再把这些银行卡号用微信发给我，我就给每张银行卡转20020元，多的20元是取款的手续费，钱转到所有银行卡以后，我就通知黄福献或者罗洋把钱取出来交给万选龙，从去年10月底一直到昨天，除开我回家几次，基本上每天都帮万选龙转账，多的时候一天转五、六十万，少的时候一天转几万、十几万，帮万选龙转账大概有一千多万。通过以上供述可以看出被告人孙浩工作就是转账，方川银行卡内的180万元，被万选龙团伙以虚构交易的方式转移到陈海洋银行卡内，再以每张卡转入一笔20020元的方式转入到12个人共计90张银行卡内。被告人的供述之间相互印证且与银行卡转账资金走向也相互印证，能够证明被告人孙浩2017年10月31日转账180万的犯罪事实，至于是否有通话记录不是该犯罪事实成立的必要证据，因此辩护人的该项辩护观点本院不予支持。 13、关于被告人孙浩的辩护人提出的孙浩为从犯，具有坦白、初犯、偶犯，愿意主动退赃、缴纳罚金，当庭自愿认罪情节，可以适用缓刑的辩护意见。经查，被告人孙浩在共同犯罪中按照被告人万选龙的要求，负责转账，通知罗洋、黄福献取钱小组取钱，起次要作用系从犯，辩护人的此项观点本院予以支持。被告人孙浩具有坦白、初犯、偶犯，主动退赃，当庭自愿认罪量刑情节与本院查明的事实相符，本院在量刑时结合本案案情酌情予以考虑。但认为被告人孙浩可以适用缓刑的辩护意见，本院认为被告人孙浩不符合缓刑适用条件，本院不予支持。 14、关于被告人罗洋及其辩护人提出的当时万选龙来找我做事并没有告诉我是违法的，朱德存和陈海洋办理银行卡和POS机自己并不知情。犯罪金额应当为126.8188万元，不能把通过两台POS机转移的赃款数额全部认定为罗洋的犯罪金额，且被告人罗洋在万选龙、孙浩的指挥下参与犯罪，系从犯、初犯，具有坦白情节，愿意认罪悔罪，主动自愿退赃9万元，建议判处三年以下有期徒刑适用缓刑，并处罚金的辩解和辩护意见。经查，被告人罗洋供述证实：罗洋小组成员都是帮万选龙、孙浩办卡取款套现的，万选龙下面是小组长，罗洋是小组的负责人，再下面就是谢斯潮、黄庆辉、潘龙政、罗泽广、杨秀海、田飞州几个具体负责取钱的人。每次要“做工”的时候，万选龙就打电话告诉罗洋，罗洋再告诉其他三个人，取完钱，都是汇总到罗洋这里，罗洋再交给万选龙，万选龙从取的钱里面拿钱给罗洋小组发工资，罗洋小组几个人的工资是万选龙每次拿给罗洋，再由罗洋分给其他人。由此可以认定罗洋参与的犯罪金额应当按照其负责小组参与的犯罪金额计算，而该小组成员陈海洋银行卡转移赃款180万元，朱德存银行卡转移赃款120万元，罗洋“套现”小组所办理的银行卡转移赃款共计300万元，因此被告人罗洋的犯罪金额应当认定为300万元。被告人罗洋在万选龙、孙浩犯罪团伙中按照被告人万选龙的安排取款套现，所起作用较小，应当认定为从犯，辩护人的该辩护意见本院予以支持。辩护人认为被告人罗洋具有初犯、坦白情节、自愿认罪、主动退赃的辩护意见与本院查明的事实相符，本院在量刑时予以考虑。 15、关于被告人黄福献的辩护人认为被告人黄福献不清楚上游犯罪，主观上没有犯罪的直接故意，主观恶性小，并不知道是他人诈骗而来的赃款的辩护意见。经查，被告人黄福献自己供述证实我知道这个钱来源不是正当的，如果是正当的来源就不会以这种方式去取款。该供述也与其他同案被告人的供述相互一致，均能够证实其知道所取款项为犯罪所得，至于是否是诈骗犯罪所得与掩饰隐瞒犯罪所得罪成立没有必然关系。辩护人认为被告人黄福献处于从属地位、系初犯，具有坦白情节的辩护意见与本院查明的事实相符，本院在量刑时予以考虑。对扣押被告人的汽车不是作案工具，也不是赃物，应当返还的辩护意见。本院认为公诉机关没有举出证据证明该汽车系作案工具或者使用赃款购买，因此辩护人认为被告人的汽车应当返还的观点本院予以支持。 16、关于被告人陈海洋认为自己犯罪金额为不应为180万元，因为卡不在自己处，卡上的钱自己也不清楚的辩解意见。经查，被告人陈海洋办理了作案使用的银行卡，万选龙、罗洋等人以陈海洋名义虚构“南宁市靓影化妆品店”办理ＰＯＳ机1台，万选龙、孙浩等人将方川银行卡内赃款180万元通过陈海洋ＰＯＳ机转至陈海洋农业银行卡62×××76内，再分别转账至黄庆辉10张银行卡内，共计20.02万元；转至杨秀海8张银行卡内，共计16.016万元；转至潘龙政14张银行卡内，共计28.028万元；转至黄成斌7张银行卡内，共计14.014万元；转至谭承全6张银行卡内，共计12.012万元；转至韦宗辰2张银行卡内，共计2.734万元。转账后，被告人万选龙、孙浩电话通知被告人罗洋、黄福献组织两个“套现”小组取款。以上事实可以证明被告人陈海洋将用自己名义办理的银行卡提供给万选龙用于转款套现，供万选龙团伙掩饰隐瞒犯罪所用，被告人陈海洋对万选龙利用其卡转款套现主观上持放任态度，属于间接故意，对于转款套现金额180万元应当认定为其与万选龙的共同犯罪金额，其是否知道卡上的钱多少不影响犯罪构成，因此被告人陈海洋的辩护意见本院不予支持。 17、关于被告人朱德存辩护人提出的犯罪金额不应认定为120万元。朱德存在办理银行卡后并不由他自己占有、使用，过账120万元他本人不知晓。朱德存应当按照其得到的好处费7000元认定犯罪金额的辩护意见。经查，被告人朱德存办理了作案使用的银行卡，被告人万选龙、罗洋等人以朱德存名义虚构“百色市右江区慧意家具店”办理POS机1台。“余蔚平”通过商户名为“百色市右江区慧意家具店”POS机，将赃款120万元刷转至万选龙、孙浩“套现”团伙持有的朱德存农业银行卡内，再转账至黄庆辉10张银行卡20.0208万元、杨秀海6张银行卡12.012万元、农中周12张银行卡24.024万元、陆忠灵9张银行卡18.018万元、朱德存9张银行卡18.018万元、农佳梏8张银行卡16.016万元、谢斯潮11张银行卡22.022万元、田飞州5张银行卡8.7万元，共计8人的银行卡70张。转账后，万选龙、孙浩电话联系罗洋组织取款，罗洋遂安排其团伙成员谢斯潮、黄庆辉、杨秀海、潘龙政、田飞州等人套现。以上事实可以证明被告人朱德存将自己名义办理的银行卡提供给万选龙团伙用于转款套现，被告人朱德存自己也供述对万选龙团伙利用银行卡转账套现的事实非常清楚，但自己为了挣钱和存有侥幸心理而明知故犯，放任他人利用自己的银行卡转移诈骗赃款，具有掩饰隐瞒犯罪的间接主观故意，其应当对转款套现金额120万元承担刑事责任，因此被告人朱德存辩护人的辩护意见本院不予支持。但辩护人认为被告人朱德存系从犯，具有坦白情节，系初犯，没有前科的量刑情节辩护意见与本院查明的事实相符，本院在量刑时予以考虑。 18、关于被告人谢斯潮的辩护人认为以谢斯潮身份证办的银行卡里过账的22.022万元不应计入谢斯潮的犯罪金额，因其不知道过账金额及钱的来源和去处。谢斯潮没有明知的主观故意，他的供述中有否定性和猜测性语言不能认为他主观明知。谢斯潮系从犯，没有组织安排，只是取了两次钱，具有坦白情节，认罪态度好，真心悔罪，一贯社会表现良好，是初犯、偶犯，以前没有任何违法犯罪行为。获利少仅有11000元，而且开庭前已经退赃，请求判处缓刑的辩护意见。经查，根据谢斯潮的供述证实：2016年9月份左右，自己和罗洋在田林县城的酒吧喝酒，碰到一个30岁左右的男的，问我们要不要跟着他做事情，说是让我们给他提供银行卡，他将钱转到我们的银行卡上，我们再将银行卡里面的钱取出来，最后交给他，只要取款一次，就是500元一天，还有就是用到谁办的银行卡过账，7张卡以上就是200元，7张卡以下就是100元，我们觉得赚这钱很轻松容易，就答应了。知道这些钱的来源肯定不正当，如果是正常的合法收入，肯定不会让我们帮着取，还给我们拿好处费。由此可以看出被告人谢斯潮对办卡帮他人的犯罪所得转账取款是明知的，但是为了很轻松容易赚钱，所以就对利用其卡转款套现主观上持放任态度，属于间接故意，应当对于其卡转账金额以及取款金额承担刑事责任，辩护人的该项辩护意见本院不予支持，但其认为被告人系从犯，具有坦白情节等从轻减轻处罚情节与本院查明的事实相符，本院予以支持，其他酌定量刑情节本院在量刑时予以考虑。 19、关于被告人杨秀海及其辩护人提出的杨秀海把卡交给他的上家时卡里是空的，这个东西就不再是他的了，杨秀海不是卡的所有人，卡里面有没有钱，有多少钱他不知道，掩饰、隐瞒犯罪所得主观明知方面，他确实不明知，定罪金额，不应该是39.0280万元。杨秀海系从犯，且自愿认罪，全部退赃，犯罪性质较轻，犯罪参与度不深，社会恶性不大，应当从轻减轻处罚或者免予处罚的辩解和辩护意见。经查，被告人杨秀海用自己的身份证办了8张银行卡，办好后交给谢斯潮带回去给罗洋。罗洋是负责的，在发卡，取完钱后现金都交给罗洋或者谢斯潮，好处费也是罗洋在发。杨秀海发现取的钱来的很容易，应该是非法所得，至于怎么来的不清楚，有可能是骗来的。杨秀海取钱目的是自己想挣钱，而且比较容易，又没有什么风险。因此可以认定被告人杨秀海不但用自己身份证办理银行卡而且还积极参与罗洋小组取钱，与罗洋等其他人构成共同犯罪，但其在犯罪中所起作用较小，应当认定为从犯，应对其银行卡转移赃款金额28.028元与取款套现金额11万元共计39.028万元承担责任，因此被告人杨秀海的定罪金额，不应该是39.0280万元以及其主观不明知的辩解及辩护意见本院不予支持。但认为被告人杨秀海系从犯的观点本院予以支持。其余量刑建议本院在量刑时予以综合考虑。 20、关于被告人潘龙政认为犯罪金额不应当是185.5万元以及辩护人认为潘龙政的涉案金额应当以他参与套现的金额计算，而不应按照其名下的银行卡的所有过账金额和套现金额计算。即便按照公诉人的计算方法转移28.028万元，套现5.5万，总金额为33.528万元，而不是180万余元的辩解和辩护意见。经查，被告人潘龙政银行卡转移赃款共28.028万元、套现5.5万元与辩护人辩护的意见一致。但根据陈海洋的供述证实潘龙政当时找陈海洋去办理银行卡，还让陈海洋帮老板到银行取钱，潘龙政给他拿好处费。陈海洋总共办了10张银行卡，办好后分两次交给潘龙政。万选龙、孙浩等人将方川银行卡内赃款180万元通过陈海洋ＰＯＳ机转至陈海洋农业银行卡62×××76内。陈海洋卡上转账180万元与潘龙政要求陈海洋办卡并使用该卡成功转账的行为具有共同性，潘龙政与陈海洋具有共同犯罪的故意，因此对该180万掩饰隐瞒犯罪金额潘龙政也应当承担责任，潘龙政的犯罪金额应当是银行转账金额180万和其取现金额5.5万元，共计185.5万元。辩护人认为被告人潘龙政系从犯的辩护意见，根据庭审查明的事实潘龙政确实是受他人利用、指使，每次取款都是在他人的安排下进行，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，该辩护意见本院予以支持。辩护人认为潘龙政还具有愿意退赃，初犯，家庭困难、系精准贫困户等酌情从轻处罚情节本院在量刑时予以考虑。 21、被告人谭承全的辩护人提出的谭承全具体实施行为完全受他人指使，没有共谋，对银行卡的用途不明知，谭承全与黄福献等人不存在意思联络，指控犯罪金额12.012万元错误的辩护意见。经查，被告人谭承全供述证实：黄福献是自己初中同学，2017年9月份的时候，他说他在帮上面“做工”，并问我做不做，我就问他“做工”是什么意思，他就说给他提供银行卡，让我到银行去取钱，然后将取出来的钱再交给他，我就问黄福献给多少报酬，他就说去银行取一次钱每一次500元，并叫我自己开卡，如果用到自己的卡每一次就给200元，过后我就办了6张银行卡，办好后就交给黄福献了，由他统一管理。黄福献是我们的组长，负责发卡，安排我们取钱，收取现金和银行卡，然后给我们发报酬。我知道这些钱的来路不正，应该是一些非法所得。由此可以看出辩护人认为“谭承全对银行卡的用途不明知，谭承全与黄福献等人不存在意思联络”的辩护意见与被告人自己的供述不一致，从被告人谭承全的供述可以证实其与黄福献具有共谋关系，对办卡套现具有明知。通过银行卡转账可以证实谭承全银行卡为万选龙团伙转移赃款共12.012万元，对该笔转账金额被告人谭承全应当承担责任。辩护人认为谭承全具有从犯，坦白情节，初犯、偶犯的辩护意见与本院查明的事实相符本院予以支持。 22、关于被告人华旭的辩护人认为华旭在四次刷卡的过程中对钱款的来源并不明知，不是积极帮忙掩饰、隐瞒犯罪所得，只是为了赚取手续费的辩护意见。经查，华旭的供述与同案其余被告人的供述能够相互印证出华旭帮助朱秀欢、冯某2刷卡套现的事实，而根据华旭供述证实“我对这些钱的来源开始有点怀疑，怀疑这些钱的来路不正当”，另一方面华旭在与朱秀欢、冯某2刷卡套现时也收取了明显高于市场的手续费，综合以上两方面的因素可以认定被告人华旭对掩饰隐瞒犯罪所得款项系犯罪所得是明知的。辩护人认为华旭在被公安机关抓获后能够如实供述，构成坦白的辩护意见与本院查明的事实相符，本院予以认定。但辩护人认为被告人华旭是从犯的辩护观点，因其是单独作案并不是共同犯罪因此没有主从犯的划分，该辩护意见本院不予支持。辩护人认为被告人华旭还具有认罪悔罪态度好，属于初犯、偶犯，已经全额退回全部赃款的酌定量刑情节本院在量刑时予以考虑。 23、关于被告人黄成斌及其辩护人认为犯罪金额应当认定为6.73万元人民币，虽然黄成斌知道其他被告人会向其银行卡转移赃款而办理银行卡交给他们使用，主观上放任转移赃款，但不明知其他被告人具体会转移多少赃款。黄成斌应黄福献的要求办理银行卡后将所办理的银行卡全部交给黄福献使用，诈骗赃款最终由哪个被告人取出，黄成斌与取现被告人不存在意思联络，不成立共犯，不应对14.014万元承担责任。现有证据证实黄成斌持八人银行卡取出赃款6.73万元，而转入其银行卡内的14.014万元由其他被告人取出，应当由其他被告人承担责任的辩护意见。经查，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条第五项规定“明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现的，依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。……2、帮助他人将巨额现金散存于多个银行账户，或在不同银行账户之间频繁划转的。”以及最高人民法院《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定“刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力，结合他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。具有下列情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外：……（五）没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的。”本案中被告人黄成斌没有正当理由，向黄福献提供银行信用卡，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户的行为符合认定被告人明知系犯罪所得及其收益而予以掩饰隐瞒的行为，不管自己是否知道转移资金数额，均应当对提供银行卡上转移资金数额承担责任。因此辩护人的该辩护意见与事实不符，与法律相悖，本院不予支持。辩护人认为被告人黄成斌具有从犯、坦白等法定从轻处罚情节与本院查明的事实一致本院予以支持。 24、关于被告人朱洪用提出现代车不是赃款买的以及辩护人认为朱洪用主观恶性较小，被告人朱洪用与被告人朱秀欢系父子关系，在朱秀欢买宝马车时朱秀欢没有明确告知系犯罪所得，朱洪用也只是猜测，朱洪用虽然客观上实施了掩饰、隐瞒犯罪所得，但是主观上是出于帮儿子的忙，没有获利。认罪态度好，具有悔罪表现，系初犯、偶犯。在涉案前有正当职业，没有犯罪前科。根据法律规定，为近亲属掩饰、隐瞒犯罪所得可以认定犯罪情节轻微的辩护意见。经查，公诉机关所举证据不能证明现代车系用赃款购买，因此在被告人处扣押的现代轿车应当返还。被告人朱洪用自己供述证实朱秀欢购买宝马车的钱是诈骗得来的，如果通过我们的银行卡支付，把车登记在陆秋莲名下，公安机关不容易查出来。因此朱洪用辩称朱秀欢买宝马车时朱秀欢没有明确告知系犯罪所得，朱洪用也只是猜测的辩护观点明显与查明事实不符，本院不予支持，其余辩护观点本院在量刑时予以考虑。 25、关于被告人马振欢及其辩护人认为犯罪金额应该是90万元。马振欢系从犯，从犯只应当对其参与的犯罪的数额负责，马振欢具有自首情节的辩解和辩护意见。经查，根据被告人黄忠林、马振欢、马兴志的供述能够证实黄忠林、马振欢、马兴志三人买下“三楚建能（装饰）公司”，买这个公司所用的钱是三个人平均出的，公司主要给别人养卡、套现，按照百分之二收取手续费，收入都是马兴志、黄忠林、马振欢三个人平分。谢成和尹明良谁去银行取钱谁就得1％的好处费，如果他们不去，就不给他们钱。谢成、尹明良的供述与上述被告人的供述相互一致，均证明了黄忠林、马兴志、马振欢共同在取款套现中起主要作用，应当对该团伙取款套现的总额承担责任。因此辩护人认为被告人马振欢是从犯以及应当按照参与取款金额承担责任的观点本院不予支持。被告人马振欢系抓获归案并不具有自首情节，辩护人的该项辩护观点本院不予支持。其余酌定量刑情节本院在量刑时予以参考。 26、关于被告人马兴志以及辩护人认为犯罪金额是83.2779万元，而不是公诉机关指控的227万元。虽然马兴志构成共同犯罪，但是他们实施的是一个个单独的犯罪行为，且没有共同意思联络。马兴志作为从犯，只应当对其参与的犯罪数额负责，马兴志依法成立自首的辩护意见。经查，根据被告人黄忠林、马振欢、马兴志的供述能够证实黄忠林、马振欢、马兴志三人共同买下“三楚建能（装饰）公司”，买这个公司所用的钱是三个人平均出的，公司主要给别人养卡、套现，按照百分之二收取手续费，收入都是马兴志、黄忠林、马振欢三个人平分。谢成和尹明良谁去银行取钱谁就得1％的好处费，如果他们不去，就不给他们钱。谢成、尹明良的供述与上述被告人的供述相互一致，均证明了黄忠林、马兴志、马振欢共同在取款套现中起主要作用，应当对该团伙取款套现的总额承担责任。因此辩护人认为被告人马兴志是从犯以及应当按照参与取款金额承担刑事责任的观点本院不予支持。被告人马兴志系抓获归案并不具有自首情节，辩护人的该项辩护观点本院不予支持。其余酌定量刑情节本院在量刑时予以参考。 27、关于被告人谢成的辩护人认为被告人谢成具有自首情节的辩护意见。经查，被告人谢成系抓获归案，并不具有自首情节，但其到案后如实供述，可以认定具有坦白情节。被告人谢成是从犯，应仅对64.8万元承担相应的法律责任的辩护意见与本院查明的事实相符，本院予以支持。 28、关于被告人尹明良的辩护人认为尹明良是从犯，具有坦白情节的辩护意见与本院查明的事实相符，本院予以支持。其余酌定从轻量刑情节本院在量刑时予以考虑。 29、关于被告人李进平的辩护人认为指控李进平犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实不清、证据不足，应当宣告李进平无罪的辩护意见。经查，根据公安机关的讯问笔录证实：侦查人员讯问那名男子为什么不拿着银行卡去银行取钱，而要在你的ＰＯＳ机上刷卡并支付给你手续费？被告人李进平回答：具体为什么我不清楚，但是这个肯定是不正常的。被告人李进平供述2017年10月份的一天，我出去时在我居住的昌泰水××小区××路上遇见了一个戴口罩陌生男子，这个男子讲的是普通话。我遇见他的时候，他主动给我打招呼，问我有没有ＰＯＳ机可不可以过流水账，我说可以，当时我们就商量手续费的事情，好像是我提出一万元钱给我五十元的报酬，那个男子就同意了。通过以上供述可以看出被告人李进平对该刷卡行为无论从刷卡人的打扮，给的高额手续费以及被告人的认知均可以证实李进平应当对刷卡套现的钱是犯罪所得是明知的。符合《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条（二）没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的；（四）没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的明知认定，以及最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条第五项规定“明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现的，依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。……1、通过使用销售点终端机具（ＰＯＳ机）刷卡套现等非法途径，协助转换或者转移财物的”的规定情形。公诉机关指控被告人李进平掩饰隐瞒犯罪所得18.85万元有ＰＯＳ刷卡交易记录，银行取款监控视频，被告人供述等证据证实，证据之间相互印证，形成了完整的证据锁链。因此辩护人的该辩护意见不成立，本院不予支持。 关于掩饰隐瞒犯罪所得罪中各被告人违法所得认定问题，本院结合被告人的供述相互印证的金额或者手续费比例，根据在犯罪中的地位作用，从有利于被告人的角度予以认定：万选龙违法所得与被告人罗洋主动退赃金额一致为9万元、朱德存违法所得7000元、韦宗辰违法所得5000元、对被告人黄忠林、马振欢、马兴志均为主犯且相互供述违法所得均为平均分配，因此按照其供述并结合犯罪金额认定人均5万元、谢成、尹明良为从犯结合其供述和取款金额认定为3万元、陈菲、李志明、李金华、李强均相互配合刷卡取现，结合被告人陈菲的供述总共最低得了5万元，李志明、李金华、李强与被告人陈菲的供述不一致，无法认定每个人的具体金额，因此综合认定四被告人共同退赔违法所得5万元、李进平违法所得按照取款收取手续费的比率计算为900元。其余掩饰隐瞒犯罪所得罪被告人已经退缴。 本院认为，被告人朱秀欢、冯廷锦、朱治远、方川以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，被告人朱秀欢诈骗金额272万元，冯廷锦诈骗金额45万元，朱治远和方川诈骗金额均为182万元，被告人朱秀欢、朱治远、方川诈骗数额特别巨大，被告人冯廷锦诈骗数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，构成诈骗罪。在共同犯罪中，被告人朱秀欢、冯廷锦起主要作用，系主犯，被告人朱治远、方川起次作用，系从犯。被告人朱治远、方川虽均系从犯但由于方川仅在诈骗共同犯罪中出售自己的银行卡给其余诈骗被告人实施犯罪，所起作用较朱治远轻,应当确定更大的减轻幅度。被告人朱治远被判处有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，予以从重处罚。被告人朱秀欢、冯廷锦、朱治远、方川到案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。 被告人万选龙、孙浩、罗洋、黄福献、陈海洋、朱德存、谢斯潮、杨秀海、潘龙政、黄庆辉、田飞州、黄成斌、谭承全、韦宗辰、华旭、黄忠林、马振欢、马兴志、谢成、尹明良、陈菲、李志明、李金华、李强、李进平、朱洪用、陆秋莲、陆秋玉明知是犯罪所得，采用POS机刷卡、转账、取现或者提供银行卡等方式，掩饰、隐瞒犯罪所得，各被告人掩饰、隐瞒犯罪所得金额为万选龙300万元、孙浩180万元、罗洋300万元、黄福献41.99万元、陈海洋180万元、朱德存120万元、谢斯潮32.022万元、杨秀海39.028万元、潘龙政185.5万元、黄庆辉52.0408万元、黄成斌20.744万元、谭承全12.012万元、华旭34.95万元、黄忠林227.9892万元、马振欢227.9892万元、马兴志227.9892万元、谢成64.8万元、尹明良77.16万元、陈菲64.5万元、李志明16.275万元、李金华40.855万元、李强23.37万元、李进平18.85万元、朱洪用20万元、陆秋莲19.6万元、陆秋玉10万元，田飞州8.7万元，韦宗辰5.234万元。被告人万选龙等人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，除被告人田飞州、韦宗辰外其余被告人均属情节严重。万选龙等十四人共同犯罪中，万选龙起主要作用，系主犯；孙浩、罗洋、黄福献、陈海洋、朱德存、谢斯潮、杨秀海、潘龙政、黄庆辉、田飞州、黄成斌、谭承全、韦宗辰起次要作用，系从犯，本院予以从轻或减轻处罚。上述从犯中，被告人孙浩、罗洋、黄福献的地位作用相较其他从犯大，因此本院在量刑时，根据罪刑相适应原则，对被告人陈海洋、朱德存、谢斯潮、杨秀海、潘龙政、黄庆辉、田飞州、黄成斌、谭承全、韦宗辰适用更大的减轻幅度。被告人黄忠林等五人共同犯罪中，黄忠林、马振欢、马兴志起主要作用，系主犯；被告人谢成、尹明良起次要作用，系从犯，本院予以从轻或减轻处罚。被告人陈菲等四人共同犯罪中，陈菲起主要作用，系主犯；被告人李志明、李金华、李强起次要作用，系从犯，本院予以从轻或减轻处罚。被告人万选龙、尹明良被判处有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，予以从重处罚。被告人谢成具有犯罪前科，本院酌情从重处罚。被告人李强、李金华、李志明、田飞州、陈海洋犯罪以后，自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，本院予以从轻或减轻处罚。被告人万选龙、罗洋、孙浩、黄福献、朱德存、谢斯潮、杨秀海、潘龙政、黄庆辉、黄成斌、谭承全、韦宗辰、华旭、黄忠林、马振欢、马兴志、谢成、尹明良、陈菲、李进平、朱洪用、陆秋莲、陆秋玉到案后，如实供述自己的罪行，系坦白，本院予以从轻处罚。被告人罗洋、孙浩、杨秀海、谭承全、华旭、黄庆辉、黄成斌、潘龙政、谢斯潮、黄福献、陈海洋、田飞洲等积极退赃，本院予以酌定从轻处罚。鉴于被告人陆秋莲、陆秋玉为近亲属掩饰隐瞒犯罪所得，本院结合其在本案中的作用以及悔罪态度依法决定对其适用缓刑。被告人田飞州具有自首情节，主动退赃，犯罪情节较轻，悔罪态度好，本院依法对其适用缓刑。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十五条、第六十七条、第七十二条、第七十三条，以及《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条第一项、第三条第五项、第四条第三项，最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一项、第三条第一项以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第一项之规定，判决如下： 一、被告人朱秀欢犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币七十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2031年2月1日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 二、被告人冯廷锦犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月3日起至2025年2月2日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 三、被告人朱治远犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2026年2月1日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 四、被告人方川犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月30日起至2023年1月29日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 五、被告人万选龙犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2024年2月1日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 六、被告人黄忠林犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2023年8月1日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 七、被告人陈菲犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2022年2月1日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 八、被告人孙浩犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2022年8月1日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 九、被告人罗洋犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2023年1月31日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 十、被告人黄福献犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2021年2月1日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 十一、被告人陈海洋犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2023年6月23日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 十二、被告人朱德存犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2022年2月1日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 十三、被告人谢斯潮犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2020年12月1日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 十四、被告人杨秀海犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月3日起至2021年2月2日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 十五、被告人潘龙政犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2022年8月1日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 十六、被告人黄庆辉犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2022年11月15日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 十七、被告人谭承全犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2020年2月1日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 十八、被告人韦宗辰犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2019年2月1日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 十九、被告人华旭犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月3日起至2021年2月2日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 二十、被告人黄成斌犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2021年11月24日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 二十一、被告人田飞州犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 二十二、被告人朱洪用犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2021年2月1日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 二十三、被告人陆秋莲犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 二十四、被告人陆秋玉犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 二十五、被告人马振欢犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2023年8月1日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 二十六、被告人马兴志犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2023年8月1日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 二十七、被告人谢成犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2022年11月15日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 二十八、被告人尹明良犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2023年6月8日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 二十九、被告人李志明犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2021年6月7日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 三十、被告人李金华犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2022年4月7日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 三十一、被告人李强犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2021年11月29日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 三十二、被告人李进平犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2022年5月17日止，罚金应自本判决生效之次日起十日内缴纳完毕。） 三十三、责令被告人朱秀欢、冯廷锦共同退赔违法所得人民币45万元，被告人朱秀欢、朱治远、方川共同退赔违法所得人民币182万元，被告人朱秀欢退赔违法所得人民币45万元，发还受害人。 三十四、被告人已退赃款266500元，予以没收上缴国库。继续对掩饰隐瞒犯罪所得罪的各被告人违法所得予以追缴。其中万选龙9万元、朱德存7000元、韦宗辰5000元、黄忠林5万元、马振欢5万元、马兴志5万元、谢成3万元、尹明良3万元、陈菲、李志明、李金华、李强共同退赔违法所得5万元、李进平违法所得900元，上缴国库。 三十五、扣押在案的被告人的手机、银行卡及相关取款转账工具、ＰＯＳ机、非本人身份证、电脑等物品均系电信网络诈骗以及掩饰隐瞒犯罪所得的作案工具予以没收；桂Ａ×××××牌宝马汽车1辆系违法所得购买，予以追缴，依法变现后发还受害人；扣押在案的其它车辆、首饰、现金等物品在追缴赃款及缴纳完罚金后予以返还给各被告人，其他扣押物品由扣押机关依法处理。（具体详见涉案物品处置清单）。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向广元市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四十份。 审 判 长  陈述金 审 判 员  李廷安 人民陪审员  张爱华 二〇一九年六月二十四日 法官 助理  李惠勇 书 记 员  张雨薇 附件1：涉案物品处置清单： 1、被告人朱秀欢桂Ａ×××××牌宝马汽车1辆系违法所得购买，予以追缴拍卖后发还受害人。作案工具手机3部等扣押物品予以没收，上缴国库。桂Ｌ×××××白色现代汽车1辆及车钥匙1把、戒指1个，银行卡2张、现金7170元在交清赃款及罚金后予以退还。 2、被告人冯廷锦作案手机1部等扣押物品予以没收，本人身份证、驾驶证予以退还，桂Ｌ×××××白色东风标致汽车及钥匙1把、行驶证、人民币326元、银行卡1张在交清赃款及罚金后予以退还。 3、被告人方川银行卡10张，手机1部等扣押物品均系作案工具予以没收，上缴国库。身份证1张予以退还。 4、被告人万选龙电话卡5张、POS机1台、手机2部、银行卡5张等扣押物品系作案工具予以没收，上缴国库。扣押现金66.66万元、手表1支、福特轿车1辆及车钥匙1把、项链1串、戒指1枚在交清赃款及罚金后予以退还。 5、被告人黄忠林笔记本4本、银行卡8张、Ｕ盾29个，ＰＯＳ机或刷卡机24台、银行动态令牌2个，他人身份证8张，手机电话卡10张。台式电脑显示屏2个，台式电脑主机3个，键盘3个，苹果笔记本电脑1台，手机8部等扣押物品系作案工具予以没收，上缴国库或销毁。不动产权证书，定位仪1个，桂Ａ×××××白色保时捷牌汽车1辆，人民币79700元，在交清赃款及罚金后予以退还。广西显成置业有限公司营业执照、税务通知书、房屋租赁合同、本人身份证予以退还。 6、被告人陈菲手机3部，移动硬盘2个，U盘3个，银行卡20张，电子密码器2个，电子支付密码器1个，E路通3个，移动支付设备2部，K宝1个，工行电子密码器1个，无线POS终端4台，记事本2本等扣押物品系作案工具予以没收，上缴国库或销毁。印章1枚予以退还，手表1支，人民币800元在交清赃款及罚金后予以退还。 7、被告人孙浩手机2部、银行卡3张等扣押物品系作案工具予以没收，上缴国库或销毁。4490元在交清赃款及罚金后予以退还。身份证、驾驶证予以退还。 8、被告人黄福献银行卡17张，手机2部，U盘1个等扣押物品系作案工具予以没收，上缴国库或销毁。现金226.5元，轿车及钥匙1把等扣押物品应当在退缴完赃款及缴纳罚金后予以退还，行驶证车辆购置税完税证明及税收缴款书，男士提包1个予以退还。 9、被告人陈海洋退赃款1500元，发还受害人。 10、被告人朱德存手机1部，银行卡2张、字条1张，客户通知书4张等扣押物品予以没收，上缴国库或销毁。身份证、驾驶证予以退还。 11、被告人杨秀海手机1部等扣押物品予以没收，上缴国库或销毁。身份证1张予以退还。 12、被告人潘龙政银行卡4张，手机1部等扣押物品予以没收，上缴国库或销毁。身份证1本，驾驶证1本予以退还。 13、被告人谭承全银行卡2张，中行E令1个，工行电子密码器1个，金正顺1个等扣押物品予以没收，上缴国库或销毁。 14、被告人韦宗辰银行卡9张，手机1部等扣押物品予以没收，上缴国库或销毁。现金10610元在退赃和缴纳罚金后予以退还。 15、被告人华旭银行卡8张，POS机4台，手机1部以及印章、金属拓片、军官证、毕业证、藏宝图、护送书等扣押物品系作案工具予以没收，上缴国库或销毁。 16、被告人黄成斌手机1部等扣押物品予以没收，上缴国库。 17、被告人田飞州手机1部等扣押物品予以没收，上缴国库或销毁。现金5000元予以退赃。 18、被告人朱洪用手机4部、日记本4本、银行回执单16张、房屋出租协议1份、婚内协议1份、存折3本、银行卡7张、耳钉、戒指、手镯各1个，车钥匙1把、加油卡1张等扣押物品全部予以退还，现金6900元在交清赃款及罚金后予以退还。 19、被告人陆秋莲农村信用社银行卡1张，POS交易凭证1张等扣押物品予以没收，上缴国库或销毁。 20、被告人马振欢银行卡18张、U盾3个、K宝1个、移动支付1个、手机3部等扣押物品系作案工具予以没收，上缴国库或销毁。现金851元，手表1只在退缴赃款及罚金后予以发还，身份证予以退还。 21、被告人马兴志银行卡10张，U盾2个，K宝1个，手机卡2张，手机2部等扣押物品系作案工具予以没收，上缴国库或销毁。手表1块、现金1000元在退缴完赃款及罚金后予以退还，护照1本，港澳通行证1本予以退还。 22、被告人谢成银行卡18张，U盾1个，取款凭证11张，手机1部等扣押物品系作案工具予以没收，上缴国库或销毁。身份证1张予以发还。 23、被告人尹明良银行卡14张，K宝1个，手机2部等扣押物品系作案工具予以没收，上缴国库或销毁。身份证予以退还。 23、被告人李志明手机1部等扣押物品系作案工具予以没收，上缴国库或销毁。 24、被告人李进平现金36100元，手机1部8848在退缴完赃款及缴纳罚金后予以退还。 25、被告人罗洋手机1部等扣押物品系作案工具予以没收，上缴国库或销毁。 附件2:本案适用的法律条款 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于两个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： (一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； (二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； (三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。 《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》 二、依法严惩电信网络诈骗犯罪 (一)根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。 二年内多次实施电信网络诈骗未经处理，诈骗数额累计计算构成犯罪的，应当依法定罪处罚。 三、全面惩处关联犯罪 (五)明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现的，依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。但有证据证明确实不知道的除外: 1、通过使用销售点终端机具(POS机)刷卡套现等非法途径，协助转换或者转移财物的; 2、帮助他人将巨额现金散存于多个银行账户，或在不同银行账户之间频繁划转的; 3、多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段，帮助他人转账、套现、取现的; 4、为他人提供非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户后，又帮助他人转账、套现、取现的; 5、以明显异于市场的价格，通过手机充值、交易游戏点卡等方式套现的。 实施上述行为，事前通谋的，以共同犯罪论处。 实施上述行为，电信网络诈骗犯罪嫌疑人尚未到案或案件尚未依法裁判，但现有证据足以证明该犯罪行为确实存在的，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的认定。 实施上述行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。法律和司法解释另有规定的除外。 四、准确认定共同犯罪与主观故意 （三）明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外： 1、提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的； 2、非法获取、出售、提供公民个人信息的； 3、制作、销售、提供“木马”程序和“钓鱼软件”等恶意程序的； 4、提供“伪基站”设备或相关服务的； 5、提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供支付结算等帮助的； 6、在提供改号软件、通话线路等技术服务时，发现主叫号码被修改为国内党政机关、司法机关、公共服务部门号码，或者境外用户改为境内号码，仍提供服务的； 7、提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的； 8、帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的。 上述规定的“明知他人实施电信网络诈骗犯罪”，应当结合被告人的认知能力，既往经历，行为次数和手段，与他人关系，获利情况，是否曾因电信网络诈骗受过处罚，是否故意规避调查等主客观因素进行综合分析认定。 最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的； 第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的；