文书内容黑龙江省哈尔滨市平房区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑0108刑初184号公诉机关黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院。被告人艾晶华，女，汉族，1967年9月13日出生于黑龙江省哈尔滨市，高中文化，北京盛世汇海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司业务员，住黑龙江省哈尔滨市平房区。因涉嫌非法吸收公众存款于2017年9月28日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月11日被哈尔滨市公安局平房分局取保候审（羁押14日），2018年11月5日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。辩护人付文广，黑龙江千水律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院以哈平检诉刑诉（2018）108号起诉书指控被告人艾晶华犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月5日向本院提起公诉。本院于2018年11月5日立案，依法组成合议庭，于2018年12月11日公开开庭审理了本案，因需要补充新证据，哈尔滨市平房区人民检察院于2019年2月5日申请延期审理，本院于2019年2月5日决定延期审理。本院于2019年4月24日第二次公开开庭审理了本案，黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指派检察员康宁出庭支持公诉，被告人艾晶华及其辩护人付文广到庭参加了诉讼。因需要补充新证据，哈尔滨市平房区人民检察院于2019年6月5日申请延期审理，本院于2019年6月5日决定延期审理。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指控，2015年，程连合（已起诉）在哈尔滨市平房区注册成立了北京盛世汇海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司（以下简称平房分公司），并任该公司的负责人。程某在未经有关部门依法批准的情况下，招募多名业务人员并通过散发传单等方式在社会上宣传北京盛某海投资管理有限公司的投资理财项目，并与众多投资者签订协议，收取投资者的投资款。被告人艾晶华于2015年3月入职平房分公司，担任业务员，并收取投资者的投资款。经司法鉴定，艾晶华在平房分公司任职期间，在哈尔滨市平房区实际吸收资金人民币2,042,000元。被告人艾晶华于2017年9月28日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市平房区抓获。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。并认为，被告人艾晶华伙同他人未经有关部门依法批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任。本案系共同犯罪，被告人艾晶华在共同犯罪中系从犯。被告人艾晶华如实供述自己罪行。被告人艾晶华辩称，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，请求从轻处罚。被告人艾晶华的辩护人认为，本案系单位犯罪，被告人艾晶华系从犯，有自首情节，悔罪态度好，系初犯、偶犯，其本身也损失了集资款，请求对其从轻处罚。经审理查明，2015年8月，同案被告人程某（已起诉）为获取北京盛某海投资管理有限公司业务提成，在黑龙江省哈尔滨市平房区注册成立了北京盛世汇海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司，并任该公司的负责人。该公司在未经有关部门依法批准的情况下，招募并组织被告人艾晶华等多名业务人员，以投资出借资金并能获取高额利息的名义，并通过散发传单等方式在社会上宣传北京盛某海投资管理有限公司的投资理财项目，并与社会大量不特定人群签订协议，吸收公众存款。被告人艾晶华于2015年3月入职该公司任业务员，帮助程某向社会不特定群众吸收存款，签署协议，根据协议，借款期限分别为三个月、六个月、十二个月不等，年化利率8%至13%不等。艾晶华帮助程某非法吸收公众存款后，所吸收的款项被程某通过第三方平台转到北京盛某海公司北京总公司，程某、艾晶华等人均未获取集资款。艾晶华于2015年3月至2016年3月期间其团队经理为王某2；2016年5月开始其团队经理为杨某。经司法鉴定，艾晶华任职期间，北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司涉嫌非法吸收公众存款24人次，实际收款金额1,880,000.00元，返还利息67,060.00元，返还本金460,000.00元，实际亏损1,352,940.00元。业务员为艾晶华、王某2的报案人共两人，北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司涉嫌非法吸收公众存款4人次，实际收款金额162,000.00元，返还利息3,316.00元，返还本金62,000.00元，实际亏损96,684.00元。被告人艾晶华于2017年9月28日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市平房区抓获。案发后，被告人艾晶华上缴了部分款项用于补偿集资人。上述犯罪事实有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被告人杨某的户籍证明及现实表现：杨某的基本身份信息，案发时系完全刑事责任人，依法应当负刑事责任；杨某无前科；2、案件来源、到案经过：2017年3月，王绪田、唐焕丽等30余名群众到哈尔滨市公安局平房分局经侦大队报案称：2015年和2016年之间，到地址为新疆大街22-10号的盛某海投资管理有限公司购买理财产品，到期未返还本金和利息达200余万元。被告人艾晶华于2017年9月28日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市平房区抓获；3、个人出借咨询与服务协议：甲方：集资人，乙方：北京盛某海投资管理有限公司、丙方：北京平安盛世信息咨询有限公司，乙、丙均盖章；4收款确认书：签章为集资人签字，见证人为北京盛某海投资管理有限公司；5、债权转让及受让协议、集资人的银行流水单：转让人为集资人，见证人为北京盛某海投资管理有限公司，集资人银行卡交易明细；6、黑龙江龙某世纪会计师事务所司法鉴定意见书：艾晶华任职业务员期间，北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司涉嫌非法吸收公众存款24人次，实际收款金额1,880,000.00元，返还利息67,060.00元，返还本金460,000.00元，实际亏损1,352,940.00元。业务员为艾晶华、王某2的报案人共两人，北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司涉嫌非法吸收公众存款4人次，实际收款金额162,000.00元，返还利息3,316.00元，返还本金62,000.00元，实际亏损96,684.00元；7、扣押物品清单、中国工商银行现金存款凭证：公安机关依法扣押艾晶华3.2万元；艾晶华与2019年4月25日上缴款项人民币6.8万元，以上合计人民币10万元；8、公安机关提供的POS机数据、情况说明：本案集资人被程某等人吸收的存款均被程某通过第三方平台转到盛某海公司北京总公司，程某等人未获取所吸收的钱款；9、证人幺桂芝的证言：2016年3月，业务员艾晶华给其介绍了盛某海公司的情况，其才知道这个公司的，艾晶华告诉其盛某海公司有第三方支付、银行保障金、投资把握、保险而且利息高，说他们公司把钱放在第三方平台，别的其就不知道了。盛某海公司罪投资人的身份没有要求。其在盛某海公司投资接待其的业务员是艾晶华，她说合同到期自动连本带息返还到其的银行卡里。第一笔2016年4月3日其投资80000元（实交80000元），选择是汇海通理财产品，合同编号是1201605060。业务员艾晶华带其去刷的POS机，期限是12个月，年利息是12%，到期后其没收到利息，利息应该打到其的工商银行卡里，卡号是62×××39.第二笔2016年6月13日其投资100000元（实交100000元），选择的汇海通理财产品，合同编号是1201612538，业务员艾晶华带其去刷是POS机，期限是12个月，年利率12%，到期后其没收到利息；第三笔2016年7月5日其投资100000元，实交100000元，选择的汇海通理财产品，合同编号是1201618190，业务员艾晶华带其去刷的POS机，期限是12个月，年利率12%，到期后其没收到利息。其的《个人出借咨询与服务协议》是在新疆大街22-10号的盛世汇海投资公司平房分公司办公室内和业务员艾晶华签订的。其一共投资了280000元，实交280000元，收益0元，损失280000元。10、证人黄某、王某1、袁某1等多名集资人的证言：证实的内容与上述集资人的证实内容基本一致，均证实在艾晶华任职期间，其在盛某海平房分公司集资的事实；11、证人卢某的证言：其从2016年4月19日到2016年11月份在盛某海公司担任业务员。公司出事之后，其就再也没有去过。田某是黑龙江省的总负责人，程某是哈尔滨市这个区域的总负责人，王某2是平房区盛某海公司的负责人，杨某是平房区盛某海公司的团队经理，还有一个内勤叫刘万梅，剩下的就是一些业务员。业务员有其、尚某、邴艳秋（内勤兼业务员）、艾晶华、艾某、王某4、吴某、张某，蒋成贵，其现在能想起来的就是这些人。田某是黑龙江省的总负责人，对黑龙江省所有的业务网点进行管理。黑龙江省包括有哈尔滨市、牡丹江市、绥化市、佳木斯市，这几个城市都有盛某海的公司；程某是哈尔滨市的总负责人，负责管理平房区、道里区、阿城区、呼兰区、尚志市的这几个区域的盛某海公司所有工作；王某2是负责管理平房区盛某海公司的全面工作；杨某是平房区盛某海公司的团队经理，负责业务员的管理、招聘，礼品发放，开会、宣传等等工作。其跟杨某是朋友，以前就认识，其到这个公司上班就是通过杨某介绍的。杨某印制了很多宣传单，一次大概印制一万张，这些宣传单发放完了，杨某再去印宣传单，就是这样。业务员都拿着这些宣传单，在平房区的太平洋商厦、南厂的东安文化宫、东轻广场、建文广场等人多的地方，给过往或停留的人发放盛某海公司的宣传单。在公司出事之后，杨某把剩下的很多的宣传单都给处理掉了。有意愿投资的人到其公司二楼的会议室，杨某负责给这些想投资的人讲盛某海公司的投资模式，讲其公司的利息适中，投资安全，一定到期还本付息，保本保收益，公司还有2亿的保证金，能保证客户投资安全，大概就是这些话。杨某有时候不在，艾某和尚某也给这些客户讲过2次。其刚到公司的时候，每个星期开2次这种宣传的会议，在开会之前，都是业务员先联系已经投资的人，告诉他们什么时间开会，开会要发放一些小礼品，比如挂面、洗衣液或是食盐等类似的东西，还有一些还没有投资的人，也会到其公司参加宣传会议。开会一般是杨某给这些参加会议的人讲投资的事情，内容还是其公司利息适中，投资安全，到期还本付息之类的话，会后再给这些参会的人发放礼品，其单位对业务员的内部培训是都是杨某进行讲课培训，她提前准备一些客户可能会提出的问题，针对这些问题杨某告诉业务员怎么向客户说。公司对业务员的要求是每个月最少要有10万元的业绩，如果完成10万元的业绩，会有1500元的提成款，但是这个10万元的必须是存12个月的，要是3个月、6个月、9个月的就不会达到1500元的这个数值，要少一些。业务员是分级别的，有初级、中级和高级，每月的工资也不同，级别越高工资越高。其是初级，每个月工资是1500左右，中级大概是6000元左右，其他的其就不了解了。客户打算来投资的时候，艾晶华先把3份空白的合同从内勤邴艳秋那里领出来，再交给业务员，由业务员跟客户签订"个人出借咨询与服务协议"，一式三份，客户留一份，另外2份交给艾晶华,正常应该交给杨某的，但是艾晶华是杨某的二姐，她们是表姐妹的关系，杨某有的时候事情多，就是艾晶华负责收集合同。艾晶华在把合同交给内勤邴艳秋，邴艳秋在把这些收集起来的合同通过顺丰快递邮寄到北京的总公司。同时艾晶华把POS机拿出来，指导客户刷卡支付投资款，打印出来的付款小票，客户留存一份，另一份付款小票与客户的身份证复印件、银行卡复印件放在合同里一起邮寄到北京的总公司。盛某海公司应该有3台P**机，2016年8月份的时候，其中1台P**机邮寄回北京总公司了，不知道是什么原因。盛某海公司有2个第三方支付平台，一个是上海富友，还有一个是上海的中金支付。杨某的总业绩大概180万左右，艾晶华的总业绩大概是200万左右，其的总业绩大概是20万左右，艾某总业绩大概100万左右、王某4总业绩大概150多万、吴某总业绩大概50万左右、张某总业绩大概10万左右，蒋成贵总业绩大概8万左右，尚某总业绩大概30万、邴艳秋的业绩不了解。盛某海公司平房分公司一共吸收大概是400万到500万元之间，具体数字其不清楚；12、证人尚某的证言：从2015年7月份到2016年11月份，其在北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司担任业务员，负责跑业务找客户投资。程某是哈尔滨市财富中心的负责人，负责管理哈尔滨市的盛世汇海平房分公司和盛某海道里区分公司；盛某海平房分公司的负责人是王某2，在其们公司的组织机构中叫销售总监；在盛某海平房分公司王某2的手下还有一个叫杨某的，她是团队经理；在盛某海道里分公司还有一个销售总监叫薛辉的女的，在道里有个团队经理叫孙慧勇，但是她属于王某2的直接属下。王某2和薛辉是程某的直接属下，对程某负责；杨某和孙慧勇是王某2的直接属下，对王某2负责。剩下的就是业务员了。盛某海平房分公司的业务员有其、艾某、艾晶华、吴某、卢某、王某4这几个人，是杨某团队的成员。邴艳秋是内勤兼业务员，她也做业绩，提成算到别的人身上，提成之后别人在交给她，她的业绩都是算在王某2下面的团队经理的业务员身上。王某4大部分时间算是孙慧勇团队的成员，有一段时间算是杨某团队的成员，其们这些业务员有的时候在各个团队之间来回串，比如王某4算是道里分公司孙慧勇团队的成员，但是她家是平房区的，就在平房区上班，之后又调到平房区杨某的团队下面，而且，各个团队经理他们是不做业务的，只是负责管理督促业务员，要是某个团队经理的业绩不好，也会从别的业绩好的团队调一个成员过来，把业绩提上去，这样的情况很常见。其是2015年7月来盛某海平房分公司的，当时程某是销售总监，还不是财富中心经理，后期升职为财富中心总监的，当时是管理平房区和道里区的这2个网点的负责人，王某2当时是团队经理，杨某是业务员。大概在2016年1月份的时候，平房区和道里区归佳木斯管理了，其们与客户签的合同上就写着佳木斯-平房，那时佳木斯的财富中心经理是李佳辉，他代管平房区和道里区这2个分公司；到2016年6月份左右的时候，哈尔滨成立了财富中心，程某担任哈尔滨财富中心的经理，负责管理平房区和道里区这个2个分公司，同时程某还开始筹建阿城区、呼兰区、尚志市这3个地方的分公司，但是这呼兰区、尚志市2个地方的分公司没有审批下来，阿城区建立了一个分公司，但是没有业绩，后来就关闭了。这时王某2变成了销售总监了，杨某变成团队经理了。在黑龙江省的负责人是田某，在哈尔滨财富中心成立的时候，田某来过，其见过他一次。一开始公司就给其一些从北京总公司邮寄过来的宣传单，上面都是写着投资的种类名称和相应的利率，开始利率是13%，之后降到12%，又降到9.9%，但是到后来的时候国家监管严了，这些宣传单就不让发了，剩下的宣传单其们都烧毁了。杨某又去印制了一些其们自己做的宣传单，当时印制了很多，上面写着其们公司的地址，要是去了还有礼品赠送，还有其们自己的名片，其们这些业务员把这些宣传单在平房区人多的地方发放，比如家乐福门前、公司门前、太平洋商厦、顺达商厦、建文街建设银行前。还有就是有的时候平房区有招聘会的时候，其们也去现场发这些宣传单。要是有投资意向的人就到其们公司去，在其们公司的二楼的会议室开会讲课，向投资人宣传盛某海投资的好处，前期讲课的是王某2，后来是杨某讲课。要是杨某有事，其也讲过几次。其们一般就是向这些想投资的人讲盛某海投资的好处，利率适中，比银行高，比同行业的利率低，而且有风险准备金2亿元存在建设银行里，还有第三方支付平台，钱是通过第三方支付平台收取，也是通过第三方支付平台支付给借款人，钱不经过其们公司，很安全等等类似的话。这种宣传推介会是每周三开一次，参加会议的有已经投资的人和没有投资的人。为了让已经投资的人带来新的客户，参加会议的人会领取到一份随手礼，一般是酱油、挂面之类的。每周一和周某还会给已经投资的人发放礼品，一般是纸巾、小瓶酱油、挂面什么的。其们也发动自己的家人、亲戚、朋友什么的也来参与投资，其自己还投了三万元。一般就是客户到其们公司，找到他的业务员，业务员到内勤邴艳秋那里签字领取合同，合同是一式三份，按照客户选的投资的方式，业务员指导客户签订合同，签字确认。之后就是选择支付投资款的方式。有2种付款方式，一种是上海富友的POS机，一共2台，刷卡支付，一般是20万以上的单子都有选择POS机刷卡支付，会有2张小票，有签名的小票附到合同上公司留存，另一份没有签名的给客户；要是小额的也可以选择广州的中金支付方式，选择中金支付要客户签一份授权支付单，上面有银行卡号，姓名，金额，手机号，当天的日期，还要银行卡和身份证复印件，还有注明银行卡的开户行和手机号码，要是选择中金支付就没有刷卡小票，但是客户的手机会收到划扣资金的短信，要是客户收到利息和本金的时候也会收到短信提示。合同给客户一份，另2份合同交给内勤邮寄到北京总公司。在下个月的时候，其们会收到"收款确认书"和"债权转让受让协议"，其们就找到自己客户的这2份文书交给客户，但是也有很多业务员不给客户发放这些文书，就扔在公司那里。业务员每月的提成是分级别的，其是初级理财顾问，其的每个月任务是拉来10万投资，每个月都考核一次，每三个月也考核一次，每个月业绩不能为零，每三个月的考核要达到30万的80%，就是至少要完成24万元的业绩；高级理财顾问每个月的业绩就是15万元，资深理财顾问每个月业绩是20万，客户经理是每个月的业绩达到25万。对应的级别不同，每个月的工资也不一样。初级理财顾问每月工资2250元，高级理财顾问每月工资2700元，资深理财顾问每月工资3600元，客户经理每月工资4500元。一般是在相对应的级别对应的业绩计算，分别是1.5%和1.7%。比如其的每月业绩要求是10万元，其要完成一万元以上十万元以下，就按照吸收投资金额的1.5%计算，要是达到10万元或是超过10万元就按吸收金额的1.7%计算，有的时候还会有个人奖励和团队的奖励，一般就是吸收金额的2%计算提成。每月的提成和工资都是北京的总公司直接打到其们个人的银行卡里的。程某、王某2、杨某他们是领导层，不具体做业绩，他们的业绩就是他们自己管理负责的团队或区域的总和，他们也是每个月都考核，像杨某，其们这个团队全体成员的业绩就是她的业绩，要是达到或是超过公司的要求，有一个计算方法，但是具体的其不清楚。王某2就是她所管辖的团队的业绩算是她的业绩。王某2有4个团队，杨某只是她其中的一个，其他的团队都是在道里区分公司，王某2后期也是一直都在道里区那边。程连合的业绩就是道里区和平房区全部业绩的总和算是他的业绩。杨某的工资是每个月5000元，王某2的工资其不清楚，其感觉差不多10000元；程某的工资是30000元，这是开会的时候他自己说的。盛某海平房分公司的招聘一般是团队经理负责招聘，其来的时候，当时王某2是团队经理，她招聘的其，后来杨某是团队经理，她就负责招聘。内部培训以前是总公司来人培训，程某、王某2、邴艳秋都给其们培训过。盛某海平房分公司其就见过2台上海富友的POS机，其们让客户签完支付授权单后，交给内勤，内勤上传到北京总部，每天下午3点或4点之前上传，由总部的人负责操作，具体情况不清楚。中金支付划扣资金的时候不需要客户提供银行卡的密码就能直接把钱划走，其们每个业务员和公司都没有唯一的编码或是标识，只是在支付授权单和合同上写清楚谁是业务员，谁是团队经理，属于哪个分公司，属于哪个财富中心。其没见过通联支付的POS机，其听别人说过，但是其没有见过，也没有使用过。其刚去的时候，当时对外宣传的是说是有三种第三方支付平台，有上海富友、中金支付和通联支付，后来就不在提通联支付，好像说是不合作了。其总的业绩是50万左右；艾某比其多，具体多少不清楚；艾晶华总数不知道，但是没有回款的大概是50万；吴某以前是客户，后来变成业务员了，用的还不是他自己的名字，当是用陈明宇的名字，这是其弟弟的名字，当是是因为他的年龄大了，不能入职，就用的其弟弟陈明宇的名字和身份证入职的，吴某总的业绩是30万或40万左右；卢某总的业绩是30万左右；杨某她的业绩应该给王某4差不多，要上百万，具体多少不清楚，后来她成为领导了，就不在做吸收资金的业绩了，就算是有业绩也要挂到别的业务员的身上。其获得的提成大概是壹万元左右，其他人的情况其不了解。盛某海平房分公司总共吸收大概是一千万左右资金，具体多少其也不清楚。因为其们开会的时候，经常拿牡丹江做比较，牡丹江每个月的业绩大概就是一千多万，平房区加道里区的哈尔滨财富中心一年的业绩才一千多万，而且道里区分公司的业绩比平房区分公司的业绩差很多，大概就是这样的情况；13、被告人杨某的供述和辩解：2015年3月-2016年4月，其在盛某海公司平房分公司担任业务员工作，2016年4月-2016年11月，其在该公司担任团队经理工作，负责整个团队各业务员的业绩，采购发放礼品，印制宣传单和维系投资的老客户这些工作。程某是盛某海平房分公司的法人，是盛某海哈尔滨地区的总监，大概2016年5月左右，程某升任为财富中心经理，负责哈尔滨地区所有的业务。王某2是盛某海公司哈尔滨地区的总监，2015年3月其入职盛某海公司平房分公司时，王某2是盛某海公司平房分公司的一名团队经理，2016年3月或4月的时候，王某2升任盛某海公司哈尔滨地区总监，负责开宣传会和宣传讲座，盛某海公司哈尔滨地区所有团队的业绩。盛某海平房分公司的业务员有艾晶华、艾某、尚某、袁某2、张某、王某4和卢某。其在盛某海公司平房分公司工作期间，共计向大约十几人吸收过集资款，大约一百三十万左右，具体数额记不清了。盛某海平房分公司就其一个团队，2016年4月开始，其负责这个团队，王某2是盛某海公司哈尔滨地区的总监，负责管理盛某海公司哈尔滨地区的所有团队。盛某海公司平房分公司好像有六种投资模式，包括单某、双季盈、玖玖盈、汇海通、月息通和汇海宝；13、同案被告人王某2供述和辩解：其是从2014年10月至2016年9月份在盛某海公司工作的，具体时间其记不清楚了。其在哈尔滨市平房区新疆大街22-10号的北京盛世汇海管理有限公司哈尔滨平房分公司集资点工作。其负责带团队（带业务员）为盛某海公司吸收集资款，其带的团队由其负责培训。盛世汇海公司在哈尔滨平房区新疆大街22-10号有一处集资点，道里区埃德蒙顿路有一处集资点，还有一处在南岗区红旗大街浦发大厦。盛某海公司平房分公司的集资点的业务员有艾晶华、艾某、尚某、王某4、张某、吴某、杨某、卢某，还有一些其现在记不清名字。盛某海平房分公司法定代表人是程某。是以投资理财通过第三方平台监管的名义吸收资金的，对集资人的身份没有要求。其在盛某海平房分公司工作期间，通过带团队为盛某海公司吸收的集资款有七百万元左右，具体数额记不清楚了。给其的提成比例是按照集资人集资款票据金额的0.2%-0.3%进行提成的，给业务员的提成比例是1%-2%。其获得提成款每个月不固定，每个月三千、五千、一万多不等，其在盛某海两年获得的提成款有七万多元，因为有些月份没有业绩就没有提成款。从2014年10月至2015年10月其的基本工资是3500元，2015年10月份以后是每月4500元。投资不满5万元的，期限都是一年，整年取息的年利率是8%，月月返息的年利率是7%；投资5万元以上的，有三种投资期限，分别是三个月、六个月和一年的，期限是三个月的和期限是六个月的年利率记不清楚了，期限是一年的，整年取息的年利率是12%，月月返息的年利率是11%。有汇海通、汇海宝、单某、双季盈、月息宝、月息通6种投资理财可以供客户选择。其吸收了大概20人左右的集资款，就是口头向客户宣传盛某海公司的基本情况、投资利率的一些问题，没采取其他方式宣传盛某海公司。集资人手持个人的银行卡在盛某海平房分公司找到其们这些业务员，签订合同后，其们这些业务员手持POS机，让集资人刷POS机支付他们的集资款；14、被告人艾晶华的供述和辩解：其是2015年3月开始在北京盛某海哈尔滨平房分公司工作，是盛某海公司的业务员。其是2017年3月离开的盛某海公司平房分公司。其负责为盛某海公司吸收集资人的集资款，并获得提成款。盛某海公司在哈尔滨平房分公司法人是程某，业务员有王某2、杨某、尚某、艾某、卢某、王某4、张某、吴某，是以投资理财通过第三方平台监管的名义吸收资金的，对投资人身份没有要求。其在盛某海公司平房分公司工作期间，通过其吸收的集资人的集资款大约有一百八十万元，具体数额记不住了。盛某海公司平房分公司给其的提成款比例是按照集资人集资款票据金额的1.5%进行提成的。其大概得到三万两千元的提成款。其在盛某海公司平房分公司2015年3月、4月没发工资，2015年5月开始发的工资，每个月的工资是2500元，因为其每个月都能完成任务，所以在2015年12月时，其的工资是每个月3600元。盛某海公司平房分公司对投资人投资不满5万元的，期限都是一年，整年取息的年利率是8%，月月返息的年率是7%；投资不满5万元以上的，有三种投资期限，分别是三个月、六个月和一年的，期限是三个月和六个月的年利率记不清了，期限是一年的，整年取息的年利率是12%，月月返息的年利率是11%。盛某海公司平房分公司有汇海通、汇海宝、单某、双季盈、月息宝、月息通六种投资理财可以供客户选择。其吸收了大概20人左右的集资款。其就是口头向集资人宣传盛某海公司的基本情况、投资利率的一些问题，没有采取其他方式宣传盛某海公司。集资人手持个人的银行卡在盛某海平房分公司找到其们这些业务员，签订合同之后，其们这些业务员手持POS机，让集资人刷POS机支付他们的集资款。吸收的公众存款都是刷POS机的方式，赚到了上海富有、中金支付第三方平台，第三方平台又将前划给了债券列表的债权人，但是是否划给了债权人其不知道，程某和王某2是这么和其说的。其2017年3月正式离任该公司，但是2016年11月份之后，公司就没有开展业务，2016年9月之后就停发了工资。公司是以发放宣传单和召开宣传会的方式进行宣传的，宣传会是半个月左右召开一次，2014年11月开始是由王某2负责宣传讲课，从2016年6月开始由杨某负责宣传讲课，业务员负责通知各自的用户。其是以口头向客户宣传盛某海公司的投资利率和基本情况的相关问题的方式向集资人宣传盛某海公司的。其们公司有两种投资方式，一种是刷卡的形式，另一种是签约划扣的形式。刷卡支付是通过POS转到上海富有地三方平台，以签约划扣的方式是通过中金支付第三方平台把钱划走了，如果还款时就直接打到集资人投资时的银行卡里。其的提成比例是票据金额的1.5%。签约的时候投资5万元以上的集资人，其直接给集资人返1%，剩余的0.5%，每逢节日就给集资人买小礼品，投资金额5万元以下的，1%就不给了。其的提成款一共剩了2000元左右；上述证据，本庭予以确认。针对庭审中控辩双方争议焦点，结合本案相关事实、证据，现概述并裁断如下：关于被告人艾晶华的辩护人提出被告人艾晶华系自首的辩护意见，依据卷宗现有证据可证实艾晶华于2017年9月28日被公安机关在哈尔滨市平房区抓获，不符合自首的构成要件，该辩护意见不予采纳。关于被告人艾晶华的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，本院认为，依据相关证据可证实，同案被告人程某为获取北京盛某海投资管理有限公司业务提成，而在哈尔滨市平房区注册成立了北京盛世汇海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司，该公司的成立就是为了通过非法方式获取不正当利益，依据相关法律规定，本案不构成单位犯罪，辩护人的辩护意见不予采纳。本院认为，被告人艾晶华在明知他人未经过相关部门批准的情况下，帮助他人以高额回报为诱饵，以公开宣传方式非法吸收不特定群众存款人民币2,042,000.00元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任。本案系共同犯罪，被告人艾晶华受雇从事业务员工作，帮助他人非法吸收公众存款，并未指挥或领导他人进行非法吸收公众存款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可从轻或减轻处罚。被告人艾晶华如实供述犯罪事实，系初犯，且上缴部分款项用以赔偿集资人，悔罪态度较好，可对其减轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人艾晶华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月5日起至2019年7月21日止，折抵刑期十四日），并处罚金人民币20,000.00元（此款于判决生效后三十日内缴纳）；二、责令被告人艾晶华与同案被告人王瑛、程连合共同退赔江少怀经济损失人民币38,500.00元；共同退赔王敏经济损失人民币130,500.00元；共同退赔刘春雁经济损失人民币50,000.00元；共同退赔何晶经济损失人民币44,500.00元；共同退赔韩雪松经济损失人民币50,000.00元；共同退赔梁淑清经济损失人民币100,000.00元（详见附表1应赔金额栏）；共同退赔李晓萍经济损失人民币100,000.00元（详见附表2应赔金额栏）；三、责令被告人艾晶华与同案被告人杨春英、程连合共同退赔黄传梅经济损失人民币84,000.00元；共同退赔宋爱武经济损失人民币86,640.00元；共同退赔王敏经济损失人民币100,000.00元；共同退赔袁艳敏经济损失人民币28,800.00元；共同退赔幺桂芝经济损失人民币200,000.00元；共同退赔那桂兰经济损失人民币300,000.00元；共同退赔唐焕丽经济损失人民币50,000.00元；共同退赔史君华经济损失人民币10,000.00元（详见附表1应赔金额栏）；四、责令被告人艾晶华与同案被告人程连合共同退赔幺桂芝经济损失人民币80,000.00元；（详见附表1应赔金额栏）五、艾晶华上缴的款项100,000.00元予以扣押，冲抵本人应赔偿集资人的损失和本人应缴纳的罚金，不足部分被告人继续退赔和缴纳。审 判 长  晏楠星人民陪审员  关 键人民陪审员  常淑云书 记 员  李莎莎二〇一九年六月二十七日附相关法条如下：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。附表1：艾晶华退赔集资人损失明细（应赔金额栏）                          集资人      身份证号              集资日期              实交金额              返利金额              返本金额              应赔金额（亏损）              业务员                  1              黄传梅      230827196209234822              2015.08.26              100,000              12,000              100,000              -12,000              艾晶华                  2016.08.30              100,000              4,000                            96,000                  合计              200,000              16,000              100,000              84,000                  2              江少怀      230108194910170816              2015.09.11              50,000              6,000              50,000              -6,000                  2016.01.18              50,000              5,500                            44,500                  合计              100,000              11,500              50,000              38,500                  3              宋爱武      230108196212211042              2015.10.11              100,000              12,000              100,000              -12,000                  2016.10.10              100,000              1,360                            98,640                  合计              200,000              13,360              100,000              86,640                  4              王敏      230108196312111065              2015.11.11              150,000              19,500              150,000              -19,500                  2015.12.30              100,000                                          100,000                  2016.11.11              100,000                                          100,000                  2015.12.30              50,000                                          50,000                  合计              400,000              19,500              150,000              230,500                  5              袁艳敏      230108197101150827              2015.11.25              60,000              1,200              60,000              -1,200                  2016.05.17              30,000                                          30,000                  合计              90,000              1,200              60,000              28,800                  6              刘春雁      2030108196908110821              2015.12.30              50,000                                          50,000                  合计              50,000                                          50,000                  7              何晶      230108196707020424              2015.12.31              50,000              5,500                            44,500                  合计              50,000              5,500                            44,500                  8              韩雪松      230108196903130823              2016.01.01              50,000                                          50,000                  合计              50,000                                          50,000                  9              梁淑清      230108193911280422              2016.01.04              50,000                                          50,000                  2016.02.16              50,000                                          50,000                  合计              100,000                                          100,000                  10              幺桂芝      23010819560614102x              2016.04.03              80,000                                          80,000                  2016.06.13              100,000                                          100,000                  2016.07.05              100,000                                          100,000                  合计              280,000                                          280,000                  11              那桂兰      230108196210251024              2016.05.18              200,000                                          200,000                  2016.05.18              100,000                                          100,000                  合计              300,000                                          300,000                  12              唐焕丽      230108196408180225              2016.08.30              50,000                                          50,000                  合计              50,000                                          50,000                  13              史君华      230108197201030224              2016.09.09              10,000                                          10,000                  合计              10,000                                          10,000                  合计              1,880,000              67,060              460,000              1,352,940      附表2：艾晶华退赔集资人损失明细（应赔金额栏）                          集资人              集资日期              实交金额              返利金额              返本金额              应赔金额（亏损）              业务员                  1              肖俭文      230108195505240280              2015.07.13              12,000              816              12,000              -816              艾晶华、王瑛                  2015.07.29              50,000              2,500              50,000              -2,500                  合计              62,000              3,316              62,000              -3,316                  2              李晓萍      23010819630951049              2016.06.27              50,000                                          50,000                  2016.09.29              50,000                                          50,000                  合计              100,000                                          100,000                  合计              162,000              3,316              62,000              96,684