甘肃省阿克塞哈萨克族自治县人民法院   刑事判决书   （2018）甘0924刑初21号   公诉机关甘肃省阿克塞哈萨克族自治县人民检察院。   被告人骆某，户籍所在地陕西省西安市，捕前住广东省惠州市惠城区下埔路锦悦酒店公寓302室，因涉嫌诈骗罪于2017年12月3日被酒泉市公安局刑事拘留，2018年1月10日被酒泉市人民检察院依法批准逮捕，现羁押于肃州区看守所。   辩护人张某1，宁夏颢振德律师事务所律师。   被告人王某1。户籍所在地广东省广州市番禺区，捕前住广东省惠州市惠城区丽日银座b栋1902室，因涉嫌诈骗罪于2017年12月3日被酒泉市公安局刑事拘留，2018年1月10日被酒泉市人民检察院依法批准逮捕，现羁押于肃州区看守所。   辩护人张某2，宁夏平瑞律师事务所律师。   辩护人王某2，宁夏平瑞律师事务所律师。   被告人任某，户籍所在地广东省深圳市龙岗区，捕前住广东省深圳市龙岗区中心城中海康城国际11栋25c，因涉嫌诈骗罪于2017年12月3日被酒泉市公安局刑事拘留，2018年1月10日被酒泉市人民检察院依法批准逮捕，现羁押于肃州区看守所。   辩护人张某3，宁夏平瑞律师事务所律师。   被告人王某3，户籍所在地陕西省旬阳县，捕前住广东省惠州市惠城区下埔路瑞亨大厦10C。   辩护人窦某，甘肃省强齐律师事务所律师。   被告人苏某，户籍所在地广东省惠州市，捕前住广东省惠州市惠城区三环北路23号1栋1单元1601号，因涉嫌诈骗罪于2017年12月3日被酒泉市公安局刑事拘留，2018年1月10日被酒泉市人民检察院依法批准逮捕，现羁押于肃州区看守所。   指定辩护人杨某，酒泉阳关律师事务所律师。   被告人陈某1，户籍所在地广东省潮州市，捕前暂住广东省惠州市马安镇新乐路口出租房，因涉嫌诈骗罪于2017年12月3日被酒泉市公安局刑事拘留，2018年1月10日被酒泉市人民检察院依法批准逮捕，现羁押于肃州区看守所。   指定辩护人边某，甘肃正天合律师事务所律师。   被告人陈某2，户籍所在地江西省赣州市，捕前住广州市××区，因涉嫌诈骗罪，于2018年3月14日被酒泉市公安局刑事拘留，2018年4月2日经酒泉市人民检察院决定不批准逮捕，同年4月3日，被依法取保候审。   辩护人沙某，江西橙都律师事务所律师。   甘肃省阿克塞哈萨克族自治县人民检察院以阿检公诉刑诉（2018)28号起诉书指控被告人骆某、王某1、任某、王某3、苏某、陈某1、陈某2犯诈骗罪，于2018年11月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。甘肃省阿克塞哈萨克族自治县人民检察院指派检察员王某4、检察官助理濮文蓓出庭支持公诉。被告人骆某及辩护人张某1、被告人王某1及辩护人张某2、王某2、被告人任某及辩护人张某3、被告人王某3及辩护人窦某、被告人苏某及辩护人杨某、被告人陈某1及辩护人边某、被告人陈某2及辩护人沙某到庭参加诉讼。现已审理终结。   甘肃省阿克塞哈萨克族自治县人民检察院指控：2014年8月期间，被告人骆某、王某1、陈其龙（在逃）一同前往宁夏回族自治区银川市对西北大宗商品交易中心进行考察后，在明知该交易中心以现货之名非法经营期货，且与西北大宗商品交易中心合作的综合性会员是与客户进行“对赌”、以赚取客户亏损为主要盈利模式等事实情况下仍然与西北大宗商品交易中心签订相关合作协议，并按照西北大宗商品交易中心的要求，在宁夏回族自治区银川市成立宁夏中银汇通资产管理有限公司。随后，宁夏中银汇通资产管理有限公司正式与西北大宗商品交易中心签约，并成为该交易中心第17号综合类会员单位。   2014年9月，被告人骆某、王某1、陈其龙（在逃）在广东省惠州市惠城区下埔路金融大厦租用办公场地，并以宁夏中银汇通资产管理有限公司的名义对外开展业务。期间，因宁夏中银汇通资产管理有限公司不符合经营条件，被惠州市工商局责令整改。随后，被告人骆某、王某1、陈其龙（在逃）为规避工商部门查处，在未取得现货与期货交易资质的情况下，在广东省惠州市成立宁夏中银汇通资产管理有限公司广东分公司，由骆某、王某1、陈其龙（在逃）担任公司股东，并继续租用金融大厦18层为公司办公场地。公司进行了明确的分工，由市场部、客服部、财务部、人事部等部门组成，并以宁夏中银汇通资产管理有限公司（西北大宗商品交易中心17号综合类会员单位）的名义对外开展业务。被告人骆某担任该公司法人代表，被告人王某1担任该公司市场部总监，陈其龙（在逃）担任该公司财务部负责人。2014年9月，宁夏中银汇通资产管理有限公司广东分公司陆续招聘任某、王某3、陈某1、苏某、陈某2等人为公司员工，并相继任命被告人任某担任该公司客服部经理，被告人王某3先后担任该公司市场一部主管、总监，被告人苏某先后担任该公司市场一部业务员、主管，被告人陈某1担任该公司客服部指导老师，被告人陈某2担任该公司业务员、指导老师（加金手）。   2014年10月至2017年3月期间，被告人骆某、王某1、王某3等人以QQ联络的方式网购批量潜在客户电话号码，并将该批量客户电话号码分配至公司市场部业务员。骆某、王某1、王某3等人要求业务员按照公司制定的“话术本”以“扫单”的方式逐个拨打电话，客户接通电话后，业务员即以高额利益为诱饵，隐瞒西北大宗非法经营期货交易的事实，以及宁夏中银汇通公司与客户“对赌”的关系，让客户陷入西北大宗为合法合规的正规交易平台、且投资必能获利的错误认识，诱骗客户在西北大宗交易平台开户。客户开户后，业务员采取各种“话术”诱骗客户入金，再由市场部业务员将情况反馈至客服部，客服部经理任某根据客户的入金量、实际经济状况以及个人性格特点等，为客户确定具体的指导老师。随后，业务员按照公司要求与客户进行一对一联系，并适时向客户包装公司客服部的指导老师，捏造、夸大指导老师的经历、能力，诱使客户相信该公司指导老师具备专业指导能力，在指导老师的指导、建议下是可以大幅盈利、取得高额回报的。当客户在指导老师的指导下产生亏损对指导老师不再信任时，业务员会对其他指导老师进行“二次包装”，声称该指导老师只带大客户，可以通过一定关系对客户进行指导，从而使客户陷入错误认识再次被诱骗。通过上述方式，在骆某、王某1、任某、王某3等人的指使下，市场部业务员与客服部指导老师相互配合，对被害人进行所谓的专业指导进行诱骗，诱导客户通过重仓交易、频繁刷单、反向交易等方法进行交易，致使被害人在交易中不断被收取高额手续费，同时产生大幅亏损。   西北大宗商品交易中心和宁夏中银汇通资产管理有限公司按照事前签订的合约，以约定的返佣分成比例（西北大宗分得30%、宁夏中银汇通公司分得70%），由西北大宗商品交易中心将客户操作产生的客损费、手续费、隔夜费等打包转账至宁夏中银汇通资产管理有限公司对公账户（中国建设银行，账号：×××)。到款后，犯罪嫌疑人陈其龙（在逃）将到账钱款转账至其个人银行账户（民生银行，账号：×××，户名：陈其龙），用于公司股东分红、日常经营、工资发放、员工培训等事项。   通过以上操作方式，被告人骆某、王某1作为公司的股东和管理者，任命并指使任某、王某3单独或者伙同各自所在部门员工，欺骗客户入金并对客户进行违规操作指导，造成被害人资金大量被骗取。被告人苏某、陈某1、陈某2等3人积极接受王某3、任某的指使，虚构事实诱骗被害人入金进行投资交易，致使被害人巨额资金被骗取。   公诉机关认为，被告人骆某、王某1、任某、王某3、苏某、陈某1、陈某2以非法占有为目的，隐瞒宁夏中银汇通公司（广东分公司）以赚取客户亏损为主要盈利模式的事实，利用客户对现货电子交易与期货交易的不了解，诱骗被害人在西北大宗平台开户入金，虚构、编造指导老师操作能力，采用发送虚假盈利交易盘截图引诱交易、违规指导客户交易等手段，达到被害人在现货交易平台上投资大量亏损的目的，以获取个人非法利益。其中被告人骆某、王某1二人作为宁夏中银汇通资产管理有限公司广东分公司的股东，为本案中的主犯，诈骗数额达2094213.85元，数额特别巨大；被告人任某、王某3、苏某、陈某1、陈某2作为宁夏中银汇通资产管理有限公司广东分公司的部门管理者或员工，是本案中的从犯，诈骗数额分别达1579320.73元、1704202.36元、1278513.07元、180215.03元、318141.76元。以上7名被告人犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。   被告人骆某对起诉书中指控的事实认可，但对罪名有异议，认为公司经营以及与西北大宗平台的合作是合法的，完全符合法律要求。对诈骗金额200多万有异议，应当扣除给西北大宗30%的管理费。其辩护人辩称被告人骆某主观上不具备诈骗的故意，不具有非法占有公私财物的目的。被告人骆某等人客观上未实施虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取他人投资款。没有证据证明被告人骆某等人侵犯被害人的财产所有权。本案明显属于单位犯罪，不能以此追究被告人骆某等人的刑事责任。被告人骆某等人经营模式本身并不涉嫌操控行情和价格，其行为应当构成非法经营罪，不构成诈骗罪。   被告人王某1认罪，但是认为公诉机关指控的诈骗罪名过于牵强，被告人王某1辩称公司的主要盈利模式是挣取手续费，诱骗客户开户入金是不成立的。其辩护人辩称被告人王某1等人没有非法占有客户资金的目的，中银汇通公司从西北大宗交易中心所赚取的手续费、隔夜费的分成系合法收入，被害人全部知晓且在开户时接受上述费用的收取。起诉书中关于诈骗金额和非法所得的认定均存在事实不清、证据不足的问题，金额计算错误。被告人王某1的行为不构成诈骗罪。   被告人任某对于公诉机关指控的犯罪事实不认可。被告人任某认为公司并没有夸大指导老师的能力；反向交易，公司是做不到的。对刘某11进行指导造成的亏损，自己获利80000多元，对公诉机关指控的金额不认可，应该重新计算。被告人任某认为他自己本人也在平台上入金交易，是在公司即将解散时才知道公司与客户存在“对赌”关系的事实。其辩护人辩称被告人任某并没有诈骗的故意，不具有非法占有被害人财产的目的。被害人的亏损与被告人任某无直接因果关系。起诉书中对于被告人任某诈骗金额及获利的事实认定不清、证据不足。辩护人辩称即便被告人任某构成犯罪，也是从犯且无前科，认罪态度较好，并积极赔偿被害人损失，建议减轻处罚。被告人任某构成非法经营罪，主犯是西北大宗商品交易平台，被告人任某是从犯，应当减轻处罚。   被告人王某3辩称客户在平台上进行交易都是自愿的。没有参与公司的“话术本”等资料的制定。他联系过的受害人只有张某4和刘某11，他银行卡上的钱包括代公司交的网费和电话费。主张自己坦白犯罪事实，应当减轻处罚。其辩护人辩称公诉机关认定被告人王某3犯诈骗罪证据不足，被告人王某3缺乏犯罪故意。认为将被害人受损金额定为诈骗金额是不合理的，西北大宗平台收取的30%管理费，应当予以扣除。关于“话术本”，是由被告人骆某、王某1、陈其龙制定，且“话术本”是在蜂巢公司查出来的，不能认定为中银汇通公司犯罪事实的依据。   被告人苏某当庭表示认罪，辩称她只是公司的市场部业务员，她只给客户推荐好的产品，只是对客户进行指导，并没有进行引诱。对于客户亏损的钱以及公司与西北大宗的约定并不知情。其辩护人辩称公诉机关指控被告人苏某打电话引诱客户入金的金额无法确定。受害人张某5账户还有余额3400多元，并未全部亏损。被告人苏某系初犯，年龄较小，社会经验不足，其本人也是受害者，应当从轻处罚。   被告人陈某1辩称他的本意也是希望客户能够赚钱，只有客户赚钱了，他才有手续费拿。其辩护人辩称被告人陈某1只涉及一笔诈骗，对于公诉机关指控的犯罪事实及诈骗金额如何计算有异议。   被告人陈某23当庭表示认罪，辩称自己并没有想过骗客户，自己是希望客户赚钱的。对公诉机关指控的诈骗金额有异议。其辩护人辩称受害人董某的入金中有10000多元是投入宁夏蓝海大宗商品交易平台的，不应计入诈骗数额。被告人陈某23涉嫌的诈骗金额不大，且是主动投案自首，认罪悔罪态度较好，并积极退赃、当庭认罪，应当从轻处罚。   七被告人辩护人均提出被害人陈某23、朱某、董某、谢某银行交易明细系被害人个人提取，来源不合法。   经审理查明：2014年8月期间，被告人骆某、王某1、陈其龙（在逃）一同前往宁夏回族自治区银川市对西北大宗商品交易中心进行考察后，在明知该交易中心无现货交易能力，且与西北大宗商品交易中心合作的综合性会员是与客户进行“对赌”、以赚取客户亏损为主要盈利模式等事实情况下，仍然与西北大宗商品交易中心签订相关合作协议，并按照西北大宗商品交易中心的要求，宁夏回族自治区银川市成立宁夏中银汇通资产管理有限公司。   2014年9月，被告人骆某、王某1、陈其龙（在逃）在广东省惠州市，以宁夏中银汇通资产管理有限公司的名义对外开展业务。期间，因宁夏中银汇通资产管理有限公司不符合经营条件，被惠州市工商局责令整改。随后，被告人骆某、王某1、陈其龙（在逃）在未取得现货交易资质的情况下，成立宁夏中银汇通资产管理有限公司广东分公司，由骆某、王某1、陈其龙（在逃）担任公司股东，并租用广东省惠州市惠城区金融大厦18层为公司办公场地。公司由市场部、客服部、财务部、人事部等部门组成，并以宁夏中银汇通资产管理有限公司（西北大宗商品交易中心17号综合类会员单位）的名义对外开展业务。被告人骆某担任公司法定代表人，被告人王某1担任公司市场部总监，陈其龙（在逃）担任该公司财务部负责人。2014年9月，宁夏中银汇通资产管理有限公司广东分公司陆续招聘任某、王某3、苏某、陈某1、陈某23等人为公司员工，并相继任命被告人任某担任该公司客服部经理，被告人王某3先后担任该公司市场一部主管、总监，被告人苏某先后担任该公司市场一部业务员、主管，被告人陈某1担任该公司客服部指导老师，被告人陈某23担任该公司业务员、指导老师（加金手）。   2014年10月至2017年3月期间，被告人骆某、王某1、王某3等人在互联网上批量购买潜在客户电话号码，并将电话号码分配至公司市场部业务员。骆某、王某1、王某3等人要求业务员按照公司制定的“话术本”逐个拨打电话，客户接通电话后，业务员即以高额利益为诱饵，隐瞒宁夏中银汇通广东分公司无经营电子现货资质的事实，以及西北大宗商品交易中心宁夏中银汇通公司存在“对赌”关系，让客户产生投资必能获利的错误认识，诱骗客户在西北大宗交易平台开户。客户开户后，业务员采取各种“话术”诱骗客户入金，再由市场部业务员将情况反馈至客服部，客服部经理任某根据客户的入金量、实际经济状况以及个人性格特点等，为客户确定具体的指导老师。随后，业务员按照公司要求与客户进行一对一联系，并适时向客户包装公司客服部的指导老师，捏造、夸大指导老师的经历、能力，诱使客户相信该指导老师具备专业指导能力，在指导老师的指导、建议下是可以大幅盈利、取得高额回报。当客户在指导老师的指导下产生亏损对指导老师不再信任时，业务员会对其他指导老师进行“二次包装”，声称该指导老师只带大客户，可以通过一定关系对客户进行指导，从而使客户陷入错误认识再次被诱骗。通过上述方式，诱导客户通过重仓交易、频繁刷单、反向交易等方法进行交易，致使被害人不断被收取高额手续费并产生大幅亏损。   西北大宗商品交易中心和宁夏中银汇通资产管理有限公司按照事前签订的合约，以约定的返佣分成比例（西北大宗分得30%，宁夏中银汇通公司分得70%），由西北大宗商品交易中心将客户操作产生的客损费、手续费、隔夜费等转账至宁夏中银汇通资产管理有限公司账户（中国建设银行，账号：×××)。到款后，犯罪嫌疑人陈其龙（在逃）将到账钱款转账至其个人银行账户（民生银行，账号：×××，户名：陈其龙），用于公司股东分红、日常经营、工资发放、员工培训等事项。   通过以上操作方式，被告人骆某、王某1作为公司的股东和管理者，任命并指使任某、王某3单独或者伙同各自所在部门员工，欺骗客户入金并对客户进行操作指导，造成被害人资金大量被骗取。被告人苏某、陈某1、陈某23等3人积极接受任某、王某3的指使，虚构事实诱骗被害人入金进行投资交易，致使被害人巨额资金被骗。具体事实如下：   1、被告人骆某、王某1作为宁夏中银汇通资产管理公司广东分公司的法人和经理，先后指使他人对刘某11、张某4、刘某12、陈某23、庄某、董某、谢某、张某5、朱某、殷某、李某1等11名被害人进行诈骗，分别导致被害人刘某11亏损1010180.46元、张某4亏损256768.38元、刘某12亏损197154.23元、陈某23亏损180215.03元、庄某亏损209796.36元、董某亏损98137.53元、谢某亏损47704.53元，张某5亏损28000元、朱某亏损23078.95元、殷某亏损22850元、李某1亏损20328.38元，共计诈骗2094213.85元；   2、被告人任某担任宁夏中银汇通资产管理公司广东分公司客服部负责人期间自己或指使客服部指导老师先后对被害人刘某11、刘某12、殷某、董某、朱某、谢某、陈某23等7名被害人进行指导诱骗，其中导致刘某11亏损1010180.46元、刘某12亏损197154.23元、陈某23亏损180215.03元、董某亏损98137.53元、谢某亏损47704.53元、朱某亏损23078.95元、殷某亏损22850元，总计骗取他人1579320.73元，被告人任某从中获利84547.65元。   3、被告人王某3先后担任宁夏中银汇通资产管理公司广东分公司业务员、市场一部经理、市场一部总监。先后对被害人刘某11、张某4、刘某12、董某、谢某、张某5、朱某、殷某、李某1等9名被害人进行诈骗，分别导致被害人刘某11亏损1010180.46元、张某4亏损256768.38元、刘某12亏损197154.23元、董某亏损98137.53元、谢某亏损47704.53元，张某5亏损28000元、朱某亏损23078.95元、殷某亏损22850元、李某1亏损20328.38元，总计骗取他人1704202.46元，被告人王某3从中获利244894.53元。   4、被告人苏某担任宁夏中银汇通资产管理公司广东分公司市场一部业务员、主管，其在被告人王某3的指使下，先后对被害人刘某11、刘某12、张某5、殷某、李某15名被害人进行诈骗，分别导致被害人刘某11亏损1010180.46元、刘某12亏损197154.23元、张某5亏损28000元、殷某亏损22850元、李某1亏损20328.38元，总计骗取他人1278513.07元，被告人苏某从中获利156839元。   5、被告人陈某1担任宁夏中银汇通资产管理公司广东分公司客服部指导老师，在被告人任某的指使下，对被害人陈某23进行诈骗，导致陈某23损失180215.03元，被告人陈某1从中获利76002元。   6、被告人陈某23担任宁夏中银汇通资产管理公司广东分公司客服部指导老师，在被告人任某的指导下，对被害人刘某12、殷某、董某进行诈骗，导致刘某12亏损197154.23元、殷某亏损22850元、董某亏损98137.53元，总计骗取他人318141.76元，被告人陈某23从中获利98248元。   综上，被告人骆某、王某1组织领导对被害人刘某11、张某4、刘某12、陈某23、庄某、董某、谢某、张某5、朱某、殷某、李某1的诈骗，诈骗数额2094213.85元；被告人任某参与对被害人刘某11、刘某12、陈某23、董某、谢某、朱某、殷某的诈骗，诈骗数额1579320.73元，被告人任某从中获利84547.65元；被告人王某3参与对被害人刘某11、张某4、刘某12、董某、谢某、张某5、朱某、殷某、李某1的诈骗，诈骗数额1704202.46元，被告人王某3从中获利244894.53元；被告人苏某参与对被害人刘某11、刘某12、张某5、殷某、李某1的诈骗，诈骗数额1278513.07元，被告人苏某从中获利156839元；被告人陈某1参与对被害人陈某23的诈骗，诈骗数额180215.03元，被告人陈某1从中获利76002元；被告人陈某23参与对被害人刘某12、殷某、董某的诈骗，诈骗数额318141.76元，陈某23从中获利98248元。   另查明，本案在侦查阶段，被告人陈某23向公安机关退赔赃款50000元，用以赔偿被害人部分经济损失。本案庭审后，被告人王某1家属代为退赔赃款20000元；被告人任某家属代为退赔赃款20000元；被告人苏某家属代为退赔赃款10000元；被告人陈某23退赔赃款10000元。有关证据经庭外征求意见，控辩双方均未提出异议，本庭予以确认。   又，本案庭审后，合议庭依法要求侦查机关补充侦查受害人董某、陈某23、朱某、谢某银行交易明细。侦查机关依职权对董某等四人银行交易明细进行提取。经庭外征求意见，控辩双方对证据来源未提出异议。   上述事实，有下列经法庭质证、认证的证据予以证实：   物证   酒泉市公安局依法扣押的手机、笔记本电脑、光盘、U盘，证实被告人作案使用的工具。   2、中银汇通公司宣传资料；   3、中银汇通公司“话术本”；   4、中银汇通公司《投资计划书》   书证   1、阿克塞县公安局移送案件通知书、大亚湾区公安局移送案件通知书、西安市临潼公安分局移送案件通知书、连云港市公安局连云分局移送案件通知书、湖州市吴兴区公安分局移送案件通知书、安宁市公安局移送案件通知书、湘潭县公安局移送案件通知书、惠州市惠城区公安分局移送案件通知书、受案登记表、立案决定书、拘留证、延长拘留期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、取保候审决定书、延长羁押期限意见书、变更羁押期限通知书、受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、告知通知书、移送案件通知书、受案登记表、立案决定书。证明案件来源。   2、西北大宗商品交易中心综合会员合作协议、西北大宗商品交易中心综合类会员补充协议、保密协议、分期付款协议书、会员资格证书。宁夏中银汇通资产管理有限公司营业执照正副本、组织机构代码证、开户许可证。宁夏中银汇通资产管理有限公司广东分公司企业注册信息。西北大宗及宁夏中银汇通有限公司在建设银行宁夏回族自治区分行的账户情况。证明宁夏中银汇通公司是西北大宗平台的会员单位。   3、深圳多元世纪信息技术股份有限公司及深圳点证科技公司调取的资料。深圳多元世纪信息技术股份有限公司出具的情况说明。深圳点证科技公司出具的证明。深圳多元公司与西北大宗商品交易中心签订的现货电子交易系统技术开发合同及补充协议、软件销售协议。证明西北大宗商品交易中心的行情分析系统是由点证科技公司提供的，其中系统中的交易行情是由交易系统提供商（多元世纪）以接口方式提供点证公司接入，深圳多元公司提供给西北大宗商品交易中心使用的行情是国际行情，行情来自加恒资本。深圳多元世纪公司通过技术手段负责将行情加载到现货电子交易系统中，由西北大宗商品交易中心自行决定交易系统中交易产品的名称和引用的国际行情数据价格。其中“西北铜”、“西北油”、“精矿粉”均是西北大宗商品交易中心自行确定的产品名称，上述产品的价格亦是西北大宗商品交易中心自行决定引用国际行情产品的价格。   4、中华人民共和国商务部《关于申请公开部分企业原油成品油仓储批发销售经营资质信息的统一答复》。证明西北大宗商品交易中心不具有原油成品油仓储批发销售经营许可资质。   （三）证人证言   1、证人邱某、李某、刘某12、段某、邝某、陈某22222224、郭某均证实在宁夏中银汇通公司广东分公司做过市场部业务员，宁夏中银汇通资产管理有限公司广东分公司是宁夏西北大宗的17号综合类会员单位，我们在公司的主要工作就是发展客户、诱导客户在西北大宗现货电子交易平台上注册，购买西北大宗商品推出的西北油、西北银、西北铜、精矿粉等大宗商品。公司的培训以及人员招聘都是王某3做的，王某3给我们主要培训的就是针对客户提出的问题如何回答、开发客户，如何提高客户开户的成功率，如何给客户介绍西北大宗这个交易平台。客户是如何盈利的，以及指导客户在西北大宗的交易平台上开户。有些客户虽然开户了，但没有入金，就给我们培训说没有入金会损失很多钱，现在的行情特别好。总之就是让客户觉得入金后会挣到好多钱。还有公司给我们发的“话术本”上面的内容，也是王某3给我们培训。后来公司的主管每月都会不定期给我们培训。王某3除了给业务员培训外，还对业务员的业绩进行监督，就是通过听业务员与客户的通话录音，认为哪些客户是有意向的客户，而业务员又没有很好的挖掘，他会持续跟踪，让业务员继续给客户打电话，还有就是他认为业务员在跟客户的聊天过程中没有很好的抓住客户的心理，让客户入金，他就会根据具体的问题给客户说，诱导客户在平台上开户。还有讲什么是扫单、逼单、踢单、包装指导老师等。客户入金后，客服部的任某会和我们主管王某3及苏某商量，具体由哪个指导老师带他们。商量好后，就会让业务员具体去包装这个指导老师。客户亏钱后，认为我们介绍的指导老师不行，客户也没有信心了。为了安抚客户，让客户加金，我们会二次再包装另一个指导老师，说这个指导老师比上次的那个老师还要厉害，他带的都是大客户，赚钱的概率很大。   2、证人刘某14、周某证言证明投资者在西北大宗交易中心的交易软件上进行商品的买和卖，在一段时间后客户平仓系统会根据客户的相关建仓价格和平仓价格进行计算，计算出客户的盈和亏。举个例子，客户花费了一百元购买商品，经过一段时间后该商品价格上涨至两百元。客户将该商品卖出，那么该客户就赚取了一百元，当然在客户经过交易的过程中，客户需要缴纳一定数额的交易费，所以客户最后获得利润是一百元减去交易费用。客户入金，向交易平台充值后，建仓买进商品将会产生一笔交易费用，具体是否收取交易费用以及交易费用收取的多少由交易平台自己决定。一定时间后，客户平仓卖出将会再产生一笔交易费用。同时系统将自动计算出客户的盈亏状况，客户亏了的钱等于会员单位的盈利，客户的盈利等于会员单位的亏损。系统定时向银行发起清算，清算后会员单位和客户通过出金（通俗点讲就是提款）到各自的账户。客户的亏损等于会员单位的盈利，客户盈利等于会员单位的亏损，这一种盈亏金额行内称之为“头寸”。我公司提供了多个国际商品行情给西北大宗。西北大宗在新增商品时可以选择使用，根据之前的k线走势来看，西北大宗可能使用的是国际原油行情数据。   3、证人刘某13证言证明公司员工的奖金是出入金多少决定的，我每月计算每个客户的净入金。入金减去出金，然后按照阶梯比例发放的。净入金越多，奖金越多，底薪也越高，要是负数就没有奖金，拿基本底薪。   （四）受害人庄某、张某4、董某、李某1、张某5、刘某11、殷某、刘某12、朱某、谢某、陈某23陈述。   1、受害人庄某陈述。2016年1月初我用手机上网的时候。有一名女子添加我为好友。我与她聊天并加了她的微信。聊了几个月后她就向我推荐一个叫西北大宗商品交易中心的平台给我，并对我讲买卖平台内的商品可以赚钱。她先叫我到中国建设银行开通一张银行卡。在她的指导下，我就注册了一个登录号和账号。开通后我就按照操作绑定银行卡并首先存入10000元，她还推荐一个公司姓王的老师叫我加他的微信。加了王老师的微信后，他就在微信上教我操作方法，推荐我购买平台上一种叫西北油的商品，按照他的提示我对购买的西北油进行买卖，但都是亏本没有赚钱。后来那名女子叫我加大购买金额。还对我讲包赚钱，我就按照她的要求逐步加了一些金额，然后亏损了10000元，她就叫我继续汇入金额。等我加大金额后，她就叫我把我的登录名和账号提供给她，让她操作后把我的亏损赚回来。在她操作过程中，她还与我电话或微信联系，我自己也可以登录看相关的数据，但是她操作一个月后我还是亏损50000多元。后来我就不让她操作，由我本人投入资金进行操作，她就在公司后台看我买卖商品的情况，有时候她还会提醒赶快购买要升的商品，但是购买成交时都会卡死或卡住，等自己能够进入时，系统会自动平仓造成亏损。一直到2016年8月20号左右，自己总共亏损人民币240000多元。我在平台内购买西北油、西北银。   2、受害人张某4陈述。2014年10月份，有一个年轻女子给我打电话，自称叫叶玲，是广东惠州中银汇通资产管理有限公司的员工。对方说，现在股票不好做，他们公司是一个正规做贵金属现货交易的公司，不管买涨买跌都能赚钱，而且有专门的分析师喊单保证能赚钱。她把公司的办公地点、她自己的身份证原件发给我。在接下来的几个月时间内，叶玲每天早晚都要给我打电话或通过QQ跟我联系，不断给我发其他客户赚钱交易记录的截图。一直持续到2015年4月20多号，我当时心动了。我答应叶玲在她们公司做贵金属现货交易。叶玲叫我把我的身份证、银行卡正反面拍照后通过QQ发给她，她就在西北大宗交易平台帮我开了账户，账户的名字是我自己。2015年4月23日，我往银行卡里存了60000元。叶玲说给我推荐一个他们公司最好的分析师叫“张亮”，我后面知道姓张的分析师叫王某3，是中银汇通的分析师，应该三十岁的样子，叫我以后跟着“张亮”赚钱。之后“张亮”就加了我的QQ，通过QQ和我聊天。每次都是“张亮”喊单，他喊我买我就买，他喊我卖我就卖，几乎每次都是亏，偶尔少赚一点，每次都是亏几万甚至爆仓，每次赚的话，就是几百千八百元的样子。每次快爆仓的时候，我就只有往里面入金来扛单，如果不入金扛单就会爆仓，就亏得一分钱都没有。有几次我感觉不对劲，我就没有入金扛单，结果就爆仓。第二天行情就开始暴涨，“张亮”就埋怨我没有入金扛单。就这样我陆续往这个账户内注资752089元，减去中间手续费、过夜费、出金，我亏损250020元。2015年10月份，由于业务员叶玲要离开公司，叶玲就让我跟着她到另外一个公司去做。“张亮”不让我走。但是如果我再继续用我的名字账户做就觉得和叶玲之间不好相处。“张亮”让我再用其他亲戚的身份重新开个账户跟着他做，他帮我把之前亏的钱赚回来。于是我就把我侄女张灵凤的身份证、银行卡拍照后发给“张亮”，“张亮”在西北大宗交易所帮我开的账户，户名为张灵凤，然后我就没有再用张某4那个账户，我用张灵凤的帐户跟着“张亮”做，还是按照以前的操作模式。2015年10月25日开始到2016年10月份我累计往账户内入金715000元，减去中间手续费、过夜费、出金，我亏损151148.27元。我在西北大宗商品交易中心做西北油、西北银、黄金交易，是现货交易。每单交易都是空对空，是在交易平台上虚拟交易。   3、受害人刘某11陈述。2015年12月初，我弟弟刘某12给我介绍说网上有个叫西北大宗商品交易中心的平台。在西北大宗商品交易中心的平台上注册号码，在这个平台上可以买卖原油期货。后来刘某12给了我联系电话。我联系了对方后，对方是个女的，说她叫苏某。按照苏某的要求，我把身份证放在胸前照了照片传给苏某，传过去之后两三个小时对方就把西北大宗交易平台的账户和密码发到我手机上了。我按照这个户名和密码进去之后，就有资金转出转入的按钮呢，按照操作要求我就把农行卡绑定了。2016年1月11日，我在这张卡上存了190000元。当天我就和苏某电话联系，问她怎么买。苏某就在电话里说，我在电脑上操作买了19990元的一笔、30000元的一笔。之后我不懂怎么卖，就给苏某打电话，她指导我买那个卖那个。有的时候苏某主动给我打电话，说那个好值得我买，那个买多少。到2016年3月，我已经在这个平台上投资了831690元，基本上都赔了。我在这个平台上主要购买的是原油期货。   4、受害人刘某12陈述。2015年10月份，我在敦煌的房东殷某家里，发现殷某在登录一个叫西北大宗的交易平台。我觉得这个平台能赚钱，就想了解一下。殷某就把我的电话号码提供给了中银汇通公司的客服苏某，苏某就开始给我打电话，介绍说她是中银汇通公司的客服。她们公司是中银汇通资产管理有限责任公司，她所在的公司在广东省惠州市，她们公司有专业的分析团队，能够帮助客户在西北大宗交易平台上赚到钱，一开始我没有理会苏某，后来苏某就给我发短信说在她们公司专业团队的指导下有多么能赚钱。2015年10月9日，我在苏某的电话提示下，上传了自己的身份证和照片及银行卡号，在西北大宗这个平台上注册了。注册后，苏某就经常给我打电话，让我入金。苏某说，我入金后，她所在的中银汇通公司就会给我配备一个专业的指导老师，在指导老师的指导下，我会赚到钱的。一开始，苏某给我推荐了一个姓邝的指导老师。在邝老师的指导下，我一开始投入了1万多块钱，全部赔掉了。当时我比较生气，给苏某打电话，苏某给我说好话，并且说他们团队有一个姓陈的老师专门为投资在几千万和几百万的大客户指导。之后，苏某给我发了陈老师的电话，我就给陈老师打电话，联系到陈老师后，陈老师就开始给我指导什么时候建仓、什么时候平仓。这个陈老师在指导的过程中，经常性的给我指导让重仓和频繁的买卖。在这个过程中，我妻子刘云兰也在西北大宗平台上注册。我就和刘云兰一起在西北大宗这个平台上交易。最多的时候我和我妻子两个人在这个平台上投资了本金570000元，赚了250000元。这样西北大宗平台显示我们两个人的资金量是820000元。2015年12月7日，我们操作的从系统里提出了500000元，当天我看到剩余的资金购买的原油又快要爆仓了，为了不让爆仓，我又补进了100000，这样平台上还有420000元，我就又给姓陈的这个指导老师打电话，让他给我指导一下，姓陈的一直让我重仓买卖。很快，我和我媳妇账户上的420000元赔得不多了，我一看这个所谓姓陈的指导老师是在故意喊反单，我就不相信这个姓陈的人了，我就把自己剩余的资金自己在平台上交易。到2016年5月底的时候，我就开始出金，一共出了300000元。我出金后，苏某还给我打电话，以各种理由让我入金，我没有理会。   5、受害人殷某陈述。2015年六月份的一天，我接到一个自称西北大宗西北分公司经理的电话，他给我介绍了西北大宗平台，说这个平台是一个现货平台，是国家批复的正规平台。之后，苏某加了我为微信好友，她给我发了一些关于西北大宗平台的信息，我在网上查了这个平台，确实有这个平台，之后我将自己的一张农业银行卡、身份证照片通过微信发给苏某。苏某给在西北大宗平台开了户，并且让我在电脑或手机上安装了西北大宗平台的软件。之后，苏某给我说每一个客户都有一个指导老师，并且指导老师看西北大宗的行情比较准，跟着指导老师买，能挣钱。苏某给我打电话说她们公司来了一个陈老师，陈老师比较专业，现在给几百万的大客户当指导，让我跟着陈老师喊的单做，绝对可以挣钱，并给了我陈老师的电话号码。我有时间了就看西北大宗平台上的走势图。我想做单了就给姓陈的老师打电话，陈老师就根据他自己的分析让我卖空或者买多。在陈老师的指导下，我做了五六单，结果每单都是亏钱。2016年1月份，陈老师推荐买两手西北油多单，我就按照陈老师的意见做单，但是之后西北油的走势图开始是涨，之后一直是跌，当我亏了10000元多块钱的时候，我就给陈老师打电话，陈老师说，不要着急，让我将这两手卖出去，到晚上十点多买一手多一手空，到时候我的钱都会挣回来，但是到晚上的时候，我还是亏了20000元多。   6、受害人李某1陈述。2015年9月份左右，广州中银汇通的一个姓苏的女业务员给我打电话，推荐他们中银汇通公司的一个西北大宗交易平台，说是现货交易。我心动之后，她给我发了一个交易软件，我将自己的银行卡、手拿着身份证在胸口拍的照片这些资料全部通过QQ发给苏某，之后是她帮我办理的开户手续，开户手续办完之后，她给我回了用户名密码，之后多次打电话让我入金进行投资，我先后在西北大宗交易平台投资30000元左右，全部都亏完了。这期间，她给我介绍了罗老师。我联系罗指导后，他给我喊了两次单，后来他说我的资金太少，让我加金，他才带我。我说没有钱，罗老师说他带的都是大客户，我的投资太少，他不带我。之后，业务员苏某又给我介绍了一个姓邝的女指导老师，小苏告诉我说，邝老师也很厉害，带过好多客户，是一个资深老师，我就给邝指导打电话就帮我喊单了，一直到2016年5、6月左右钱全部亏完了。   7、受害人朱某陈述。2016年4月份左右，广东中银汇通的一个业务员给我打电话发资料宣传西北大宗交易平台，给我发一些行情介绍。2016年8月份左右，又有一个叫李某的业务员跟我取得联系，再次给我介绍平台，说是最近石油走势比较好，等着赚钱就可以，我被说动之后先投资几千元，准备试一下。之后李某说让我多投入一些。要是有30000元就会有专业的指导老师指导，跟他们做一定会赚钱，我就入金30000元。紧接着李某给我推荐的许泽铭老师，跟我联系上之后，就给我喊单，第一次给我喊单，喊的是跌，我就按照他错误的引导购买，结果直接亏了20000多元。然后就将剩余的几千元出金了。我前后向平台入金30000元左右，出金8000元左右。   8、受害人张某5陈述。2015年5月份一个叫苏某的女子联系我，给我说投资原油交易，可以更快的挣钱，比股票都好。到2015年8月底苏某不断的联系说服我。我就相信了对方，然后苏某就通过电话、QQ的方式给我介绍西北大宗交易平台，做原油现货交易。通过QQ告知我如何进入该平台、怎么操作。苏某给我介绍购买原油现货，总共投入28000元。一个姓邝的女子给我指导操作，经过这个邝姓女子操作后，我投入的钱都亏损，最后血本无归。是苏某帮助我开户的，我给苏某提供了我个人的详细信息，包括我的个人身份信息、银行卡信息、QQ号、电话号码等。所有信息都是通过QQ给苏某的，至于开户前有什么风险提示的，我压根就没有看到，因为苏某直接帮助我开户的。   9、受害人谢某陈述。2015年5月份，广东中银汇通的一个业务员刘贝用电话给我介绍西北大宗交易平台，然后就加QQ给我发一些行情介绍，还有软件，介绍平台的好处怎样赚钱，他们只收取手续费等等。9月份，我开户第一次入金20000元，在刘贝和一个姓邝的女指导老师的指导下全部做亏了。第二次2015年9月24日，刘贝跟邝老师又给我打电话，说是最近行情比较好，入金后操作合适都可以赚钱。这次我入金11100元，还是在邝老师的指导下又亏完了。2015年10月8日，在邝老师的再三劝说下，我再次入金4500元也做亏了。第四次是2016年11月9日，有一个叫段某的给我打电话说是中银汇通的领导，说刘贝等人都是他的手下，邝老师指导的不好，他要给我换一个水平高的，经常带大客户的老师，争取把之前亏损的钱找回来，催着让我入金。这次入金10000元，段某又给我介绍了一个老师，又在他们的指导下做亏了。第五次2016年11月14日，又是在段某的介绍老师指导下，又做亏了。第六次2016年11月15日，还是段某和她一起的指导老师又给我打电话，还让我入金操作，又让我做亏了。第七次是2016年11月30日又骗我入金20000元，同样还是做亏了。第八次2016年11月28日，段某又让我入金4100元，还是指导做亏了。第九次2017年1月6日，段某说她也在想办法把我亏损的钱给赚回来。这一次给我介绍一个比较厉害的指导老师王某3。接着，王某3就给我打电话、发QQ、介绍行情图让我入金，他指导我做。我再次加金10000元，当时王某3再三说是我加金太少，回本太慢了。当时王某3还给我说。一般好的老师都是指导入金量在30000元以上的，我投入的钱太少了，我当时确实也没有钱了，就没有加，最后10000元也就在段某、王某3指导老师的反复指导下不明不白的做亏了。我总共在西北大宗交易平台入金99700元，做亏了84907.53元。交易期间出金14800元左右。我在投资平台，买的是白银和原油。我在这个平台上的交易都是刘贝、邝某、王某3、段某、许泽铭接连给我打电话骗我，一直加金的。他们都是帮我喊单，指导我买涨买跌，有时候让我设置止盈止损，有时候不让我设置。还有就是指导卖出买进多少手，许老师让我做原油交易，让我频繁交易，最后还导致我爆仓。   10、受害人董某陈述。2015年8、9月份的时候，我收到一个显示为广州惠州的座机电话。对方一名女子跟我推荐说他们公司叫中银汇通，是做现货的。在他们的平台里面可以买现货，既可以买涨也可以买跌。这个女的就说她介绍一个私人客服跟我沟通，然后她就介绍了自称李某的女的跟我联系，我跟李某聊了之后加了她的QQ。她经常会在QQ上发些客户交易的K线图给我。2015年11月份的时候，我注册了一个账号。2015年12月14日，投入了第一笔钱，投入了2500元人民币，买了一手西北油。当天晚上，平台上就显示我投入的2500元，亏损了1000多元。过了几天，李某又联系我，说我的钱投资进去亏损了这么多，她有点过意不去，然后她说介绍另一个同学给我。这个同学叫陈文娟，是个女的。我跟陈文娟联系上之后，陈文娟又介绍了她的经理陈某23给我，由陈某23带着我做投资。2015年12月23日，我跟陈某23联系后，他说以后的投资由他带我，但我要完全服从他的安排，他跟我说钱肯定能赚到，但是要我保密。于是我在2015年12月23日至2016年1月7日之间一直听从陈某23的安排，一直在软件平台上购买西北油和西北银这两种现货。但是我的账户上亏得太多。2016年1月8日，陈某23电话联系我，让我继续投钱，于是我当天又投资了共39000元，到了晚上的时候，我看账户上又亏得只剩下10000多元了。到了2016年2月1日，陈某23联系我，说他近期应酬多，然后介绍一位姓邝的女性分析师给我，让这个姓邝的再带我做，这个女的在QQ上发了一些投资的操作建议给我。2月1日，我又投资了20000元到西北大宗交易平台，之后几天也陆续投资了一些，到最后也是基本都亏光了。之后姓邝的这个女的发信息给我，说她要调到宁夏工作，将会把我的业务再转给一个姓许的男的。在这个姓许的男的带着我的时候，我投资进去的钱，到最后也基本亏光了。我2015年12月14日投资2500元，2015年12月23日投资了两笔，两次单笔都是10000元，一共20000元。2015年12月28日投资了13670元，2015年12月30日投资10000元，2015年12月31日投资几万元，2016年1月4日投资了两笔，一笔5000元，一笔1000元，一共6000元,。2016年1月5日投资10000元，2016年1月7日投资5000元。2016年1月8日投资了四笔，第一笔20000元，第二笔10000元，第三笔8000元，第四笔10000元，一共48000元。2016年1月11日投资2000元，2016年1月24日投资1000元，2016年1月29日投资1000元，2016年2月1日投资20000元，2016年2月22日投资1000元，2016年3月3日投资了两笔，一笔6000元，一笔1000元，一共7000元。2016年3月18日投资900元，2016年3月21日投资900元，2016年9月2日投资2000元，2016年9月9日投资1000元。我一共投入金额152970元。   11、受害人陈某23陈述。2016年3月份，我接到一个惠城市的座机电话，对方说他是惠州市中银汇通公司的业务员，名叫陈某22222224。陈某2222222222224给我介绍说，现在他们公司有一个金融交易平台，叫西北大宗平台。通过这个平台可以做原油等现货的投资。西北大宗平台内的原油等现货的投资可以买涨也可以买跌，现在有好多人都做这个投资，他的好多客户都通过这个平台赚了钱。过了几天陈某22222224加了我的微信，而且一直给我打电话说他又有客户赚了好多钱，我就有些心动了。陈某2222222222224帮我开户而且说要给我找一个好老师，保证能让我赚钱。到时候老师会给我打电话，我只要听老师的话，老师让买涨就买涨，老师让买跌就买跌，绝对能让赚钱。后来就有一个老师给我打电话，这个老师自称他叫陈某1，是中银汇通公司的首席分析师，陈某1给我说，让我听他指令交易操作，进行做多做空交易。我就加了陈某1的QQ，之后陈某1一直通过QQ和电话指导我在平台上进行交易操作，一直到2016年6月底，我亏了120000多元。陈某1又给我介绍了中银汇通公司的首席执行官任某，让任某指导我交易，保证能把我亏损的钱给赚回来。任某给我打电话，我就加了任某的微信，之后就跟着任某一直进行交易操作。到了2016年7月初，任某给我说，7月份在平台交易有一个大行情，可以赚很多钱。我听了任某的话，就按照任某的指导操作交易。但在任某的指导下，我一个晚上就亏了60000多元。我亏了钱之后给任某打电话，任某给我说让我坚持做下去，肯定能赚钱。我很生气，又给陈某1打电话。陈某1听了后让我继续跟着他，之后我在陈某1的指导下，亏亏赚赚的，做了一段时间的交易，一直到7月底。我就把资金从平台撤出来了，后来我一共亏了180000元。   （五）被告人供述。   1、被告人骆某供述。宁夏中银汇通资产管理有限公司是2014年下半年成立的，宁夏中银汇通资产管理有限公司广东分公司是2014年12月份成立的。公司股东由我、王某1、俞芬芬。俞芬芬没有参与公司日常管理，她的职权是由她老公陈其龙代替行使的。我是法人代表，负责财务以及与西北大宗的对接工作。王某1负责市场部、人事部，平时是他负责公司的日常运营工作，陈其龙配合我负责财务以及与西北大宗的对接工作。我们公司主要做大宗商品现货交易，提供信息咨询。公司主要做西北大宗里面的四个商品，分别是精矿粉、再生铜、西北油、西北银。精矿粉、再生铜、西北油、西北银是什么商品，我不清楚。我们的市场价格数据是西北大宗交易中心软件上报的数据。我们公司没有现货交割。没有现货及仓储。但是我在西北大宗商品交易所看到过这些商品的样品，但是没有看到仓储。   公司主要是给西北大宗商品交易中心推广业务，也就是拉客户在这个平台上进行产品的交易。客户在交易时会产生相应的手续费，隔夜持仓时还会产生仓息，这部分钱平台方面会按一定的比例提成给公司。同时我们是综合类会员单位，所以客户在赔钱后所赔的那部分钱，经对冲结算，平台会以红利（也就是所谓的头寸）的形式返还给公司，这就是公司的盈利渠道。按照西北大宗商品交易平台的规定，客户在交易时平台会收取交易金额的万分之八作为手续费，平台再扣除这部分手续费后到一定的期限时，会将这部分手续费的百分之七十提成给我公司，这就是手续费方面的盈利方式。客户持仓过夜，就会产生隔夜费也就是所谓的仓息，这时平台会收取客户所持金额的万分之一。与手续费一样，在一定时间内平台会将这部分钱提成给公司，这就是仓息方面的盈利方式。还有就是红利，也就是所谓的“头寸”，说得简单一点，“头寸”就是经结算对冲后的那部分钱，如果客户赔钱了，那么这个客户所赔的那部分钱就是公司的盈利。按照平台的规定，在一定时间内平台会将客户所亏的百分之七十以返佣的方式提成给公司。公司在每个月都有业绩排名，排名靠前的人就会有相应的奖金，一般情况下业绩排名第一的奖励一千元，排名第二的奖励五百元，排名第三的奖励三百元。公司以业务员做成客户的数量以及客户在交易平台进行交易时产生的手续费进行排名的。   保证金是西北大宗商品交易中心设置的，如果我们交了五十万元的保证金。客户如果在投资交易过程中盈利了，盈利的那部分钱就要从我们公司的保证金里面扣。我们公司就要把保证金继续补齐，公司才能继续进行正常的市场活动。如果客户亏损了我们公司交纳给平台的保证金不增加，但是客户亏损的这部分钱除过手续费和过夜费之外，也会有部分客户亏损的钱按照比例结算给我们公司，也就是结算给我们会员单位。   2、被告人王某1供述。我是宁夏中银汇通资产管理有限公司的业务总监，也是公司的股东之一。公司股东有骆某、俞芬芬和我。骆某是法人代表，平时骆某不在公司，我是公司的业务总监，平时是我在公司。公司的日常工作是我在负责。俞芬芬职权主要由她老公陈其龙在履行。陈其龙主要负责给西北大宗搞业务对接。公司是2014年在宁夏回族自治区注册成立的，公司的全称是宁夏中银汇通资产管理有限公司，但是公司一直在广东惠州金融大厦运营。公司成立当年，我们又在惠州成立了一家分公司，名称是宁夏中银汇通资产管理有限公司广东分公司。公司在现货交易中用了两个软件，一个是西北大宗的交易软件，一个是西北大宗的行情分析软件。西北大宗的行情分析软件中的来源我不知道，是否与国际接轨我不清楚。但是我私下与其他交易平台的数据做过对比走势都差不多。我不清楚我们公司交易平台上的西北油、西北银、再生铜是什么商品，但是我知道西北银中银含量比较高，是多种金属融合的物质。我们的分析软件是西北大宗提供的，我们的数据也是西北大宗提供的分析走势图。   3、被告人任某供述。中银汇通公司是一个做西北大宗商品交易平台。公司可以吸收客户利用互联网和手机进行原油、白银、黄金等贵金属的买进和卖出。但实际上，我也没有见到原油、白银、黄金等现货的交易。我当时是公司技术部的分析师，也叫做公司的指导老师。公司的业务员把有投入资金的客户发展好后，就会给客户介绍说有投资方面的专业人员可以帮客户指导买进卖出的老师，就是所谓有专业知识的人员。业务员一旦把客户发展后，就会通知我们。我们就以老师的身份指导客户在什么时间可以买进，什么时间卖出。客户就会按照我们的指导把钱投到平台上买进卖出。分析师主要就是在官网上发布行情资讯，如果有个别客户需要行情建议，业务员将客户给我，我向客户提供建议。中银汇通公司按照客户在平台买进卖出的过程中分得手续费。公司然后再按照一定的比例给我们这些老师业务员分钱。   公司分析师的主要职责就是从互联网上找到相关财经新闻类的东西，然后我把这些东西进行整理、汇编之后发布到公司的网站上，如果有客户需要指导，我就会发一些行情建议给客户。有时候我也会直接把行情建议发给客户，让客户看。   我2016年3月正式转为中银汇通公司的分析师。主要从事两方面工作，一方面继续对公司网站进行维护，在网站发布相关的财经信息，比如说是跟我们公司所做的平台产品相关的一些数据，包括国际时局动荡的信息、美联储的货币政策影响产品涨跌的信息。另一方面作为公司分析师，市场部的业务员让客户入金后，会对我作为分析师进行包装，同时告诉客户我的电话及微信。客户需要分析师，会主动打电话通过微信联系我，或是我给客户打电话、发微信联系客户，给客户所买的西北油价格区间一些买涨买跌、止损止盈的意见。一般客户对我的意见都会赞成，根据我给的意见再买涨买跌。   4、被告人王某3供述。2014年到现在，我在公司的业务员、主管经理、总监岗位上工作过。业务员的工资是底薪2100元，加上自己发展客户的建仓加平仓除以二乘以百分之四十；主管底薪3000元，加上该团队发展的客户建仓加平仓除以二乘以百分之十；经理和主管是底薪4000元，加上该部门发展的所有客户建仓加平仓除以二乘以百分之四。2015年5月份的时候，我们公司一个叫叶玲的业务员说她发展了一个客户叫张某4，让我带着张某4做单，公司的业务员叶玲介绍我叫“张亮”，所以我就一直以“张亮”的身份和张某4联系。张某4一直喊我小张，我也默认了，没有告诉她我叫王某3。然后我和张某4就互相加了QQ，我帮张某4分析，给她一些建议，中间有亏有赚，后来叶玲离开了我们公司，张某4就说她想重新开个账户。叶玲每天晚上都给她打电话，喊她到另外一家公司做。于是张某4就用他侄女张灵凤的身份证在我们公司开了一个账户，继续让我给她分析行情，一直做到今年7、8月份。叶玲的真名叫刘玲华。   5、被告人苏某供述。我是2015年5月份开始在广东省惠州市惠城区宁夏中银汇通公司广东分公司上班的。我在公司刚开始上班时，是从业务员开始做的，到了2016年年初的时候，我做到了公司的业务主管。我刚开始上班时，我的经理王某3给了我许多客户的电话和一个“话术本”。王某3让我按照“话术本”上的内容和客户联系，向客户推荐公司的西北大宗现货平台交易业务。如果客户有意向投资，我们就会带着客户注册，到平台进行交易。客户在平台内交易时，如果客户投资金额少，我们业务员会让客户在平台内多进行投资。我们就会对公司指导老师进行包装。我们会告诉客户只有投资的金额多了，才会有指导老师对客户进行指导。我给客户发的k线图是我们公司员工群里王某3和任某发到群里后，我再把他们发的k线图复制后发给我发展的客户。   市场部的负责人是王某1。王某1分管着王某3。起初王某3是市场部的经理，后来提升为市场一部的总监。刚开始的时候，王某3先具体的跟我们普及一些金融知识，然后又跟我们介绍西北大宗交易平台的相关情况，并且让我们要熟悉西北大宗交易平台。掌握如何帮客户在平台上开户等。在这个期间，王某3还跟我们提供了一些“话术”“资料”，主要为了让我们进一步的去做客户，宣传西北大宗交易平台。等我们熟悉这些内容后，王某3还跟我们讲如何包装公司技术分析师，也就是包装指导老师，如何拉拢客户等方面的知识。总体来说，我在宁夏中银汇通资产管理有限责任公司广东分公司上班期间，骆某、王某1、王某3都给我们进行过培训。但相比较而言，王某3给我们上课培训的次数是最多的、最频繁的。刘某11、刘某12、殷某都是我们代为开户的。刘某11的指导老师是郭某，后来换成了王某3。刘某12的指导老师一直是陈某23。   6、被告人陈某1供述。中银汇通公司就是做一个西北大宗商品交易平台。公司可以吸收客户，利用互联网和手机进行西北油、西北铜、西北银、精矿粉的买进和卖出，但事实上我也没有见到有西北油、西北铜、西北银、精矿粉等现货交易，我当时是公司的一个指导老师。公司的业务员把有投入资金的客户发展好后，就会给客户介绍说有投资方面的专业人员可以帮客户指导买进卖出的老师，就是所谓有专业知识的业务员。一旦把客户发展后，就会通知我们。我们就以老师的身份指导客户在什么时间可以买进，什么时间卖出。客户就会按照我们的指导把钱投到平台上买进卖出，有时候我们也按照公司的安排多看新闻金融知识。把一些发生的新闻与金融业的涨跌结合起来给客户打电话，目的是把客户维护住，继续向平台投钱买进卖出。中银汇通公司按照客户在平台买进买出的过程中分得手续费，公司然后再按照一定的比例给我们这些老师（业务员）分钱。起初先是业务员联系有意向投资的客户，如果有客户入金，业务员会对我们客服部的指导老师进行包装，也就是夸大一些我们指导老师的水平，然后市场部就会把这个客户的资料推送到我们客服部，再由客服部的总监任某分配给我们。接到任某的通知，我就会主动联系客户或客户联系我。客户在西北大宗交易平台买的产品，我会根据相应的情况给客户操作建议。我会根据每天早晨客服部总监任某的讲解，了解国际大行情的走势，我相应的根据大行情的走势给我经营的客户指导操作建议他们买涨买跌，同时设置止损止盈。如果客户根据我的建议赚钱了，我会从他买的手数中有相应的提成，反之客户赔钱了，我同样会在他们的手数中有相应的提成。所以我们的建议，不管是正确还是反方向指导错误，我都会从中获得手续费的提成，因为客户每交易一笔会产生相应的手续费。说具体点，我希望客户不停的在平台上操作，我就会有提成。如果客户在平台上不操作入金了，我就会没有提成。   7、被告人陈某23供述。陈其龙、王某1、骆某先跟我介绍西北大宗商品交易平台，让我熟知西北大宗商品交易平台的交易规则、产品种类、产品价格以及交易所产生的手续费、隔夜费等情况。等我熟悉这些之后，他们还跟我讲如何才能更多的拿工资、拿提成。后来，陈其龙、王某1还教我怎么做客户、联系客户、发展客户。骆某教我怎么让客户开户、怎么让客户入金加金。我在公司主要就是做业务的，专业名称就是加金手，首先业务员会把我包装一下，业务员会跟客户介绍陈某23老师做的很好、很有经验。之后，业务员就会把我的电话给客户，当客户给我打来电话后，我就会按照王某1、陈其龙教我的那样跟客户说资金量多，抗风险的能力才会强，不容易亏损。操作才会灵活，这样做就是为了让客户更多的入金。   （六）勘验检查记录   1、被告人骆某所使用的手机中调取并整理的的短信记录；   2、被告人王某1手机提取到微信信息；   3、被告人骆某等人硬盘电子勘验信息。   上述证据，经庭审质证，来源合法，内容真实有效，予以确认。   本院认为，被告人骆某、王某1、任某、王某3、苏某、陈某1、陈某23以非法占有为目的，隐瞒西北大宗平台与宁夏中银汇通公司“对赌”利益关系，自己分取被害人亏损的事实，采取发送虚假盈利截图、夸大指导老师的水平等方式骗取客户信任，诱骗被害人在西北大宗商品交易平台投资，导致被害人在较短时间内严重亏损，其行为均构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，在共同犯罪中，被告人骆某、王某1二人作为宁夏中银汇通资产管理有限公司广东分公司的股东，诈骗数额达2094213.85元，数额特别巨大，为本案主犯，应对参与的全部犯罪行为承担责任；被告人任某、王某3、苏某、陈某1、陈某23作为宁夏中银汇通资产管理有限公司广东分公司的部门管理者或者员工，诈骗数额分别达1579320.73元、1704202.36元、1278513.07元、180215.03元、318141.76元，为本案从犯，应对各自犯罪行为承担相应责任。被告人王某1、任某、苏某、陈某23积极退还部分赃款，赔偿受害人经济损失，可酌情从轻处罚。被告人苏某具有坦白情节，依法可酌情从轻处罚。被告人陈某23具有自首情节，依法应当减轻处罚。庭审中，被告人陈某23认罪、悔罪，可酌定从轻处罚。被告人陈某23辩护人主张受害人董某被骗金额中应扣除董某在宁夏蓝海大宗商品交易中心平台上入金数额的主张无据证实，其主张不予支持。被告人王某3及其辩护人主张其代公司交纳的网费、电话费应从非法获利数额中扣除的主张无据证实，不予支持。被告人苏某辩护人主张受害人张某5亏损金额计算有误，无据证实，不予支持。   关于各被告人是否构成非法经营罪以及本案是否属于单位犯罪的问题。本案中，被告人骆某、王某1等人以非法占有为目的刻意隐瞒现货交易过程中公司与客户的“对赌”关系等事实真相，属于诈骗罪中的“隐瞒真相”行为，其行为特征不符合非法经营罪的构成。被告人骆某、王某1成立宁夏中银汇通公司的目的就是利用西北大宗交易平台赚取客户的交易亏损和交易手续费，应当视为公司是为犯罪而成立的。依照《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定的“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”故辩护人辩称本案属于单位犯罪及被告人构成非法经营罪的理由不能成立。   关于被告人及辩护人所提各被告人主观上无非法占有他人财物的目的，经查，各被告人的供述证实，各被告人明知其所得利润与被害人交易次数亏损有直接的利害关系，仍然欺骗被害人不断入金、多次交易，应认定为主观上具有非法占有的目的，此辩解理由不能成立。   关于被告人及辩护人辩解的犯罪数额中应当扣除手续费的主张。本院综合案件事实及证据认为，本案中的被害人在被诱骗的前提下进行“现货交易”，是在不知情和蒙骗的基础上产生的，本身就是不合法的，被告人的诱骗行为与被害人的亏损具有直接因果关系，包括手续费。因此该辩解理由不能成立。   依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：   一、被告人骆某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币壹拾万元；   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月3日起至2030年12月2日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）   二、被告人王某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币壹拾万元；   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月3日起至2029年12月2日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）   三、被告人任某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币捌万元；   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月3日起至2025年12月2日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）   四、被告人王某3犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币捌万元；   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月3日起至2026年12月2日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）   五、被告人苏某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币伍万元；   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月3日起至2022年12月2日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）   六、被告人陈某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币伍万元；   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月3日起至2021年6月2日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）   七、被告人陈某23犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币壹万元；   （罚金限本判决生效后十日内缴纳；缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）   八、被告人王某1、任某、苏某、陈某23退赔的110000元，依法发还本案受害人；   九、扣押的笔记本电脑、台式电脑、电脑硬盘、手机（见附件）系作案工具，均予以没收并上缴国库。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向酒泉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 郑文涛   人民陪审员 张 强   人民陪审员 何世栋     二〇一九年六月三日   书 记 员 李 雪   书 记 员 杨林山