江西省吉安市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣08刑初6号公诉机关江西省吉安市人民检察院。被告人黄婷，女，1988年6月1日出生于江西省抚州市临川区，汉族，中专文化，无业，户籍所在地江西省吉安市吉州区，案发前住江西省吉安市吉州区。2013年9月因参与赌博被吉安市公安局特警支队行政处罚，罚款500元，收缴赌资300元。2018年4月14日因涉嫌诈骗罪被吉安县公安局刑事拘留，同年4月27日经吉安县人民检察院批准逮捕，次日由吉安县公安局执行逮捕。现羁押于吉安市看守所。辩护人梅曼，福建沃泰律师事务所律师。江西省吉安市人民检察院以吉检刑诉（2019）5号起诉书指控被告人黄婷犯诈骗罪一案，于2019年4月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。江西省吉安市人民检察院指派检察员李某、书某出庭支持公诉。被告人黄婷及其辩护人梅曼到庭参加诉讼。现已审理终结。江西省吉安市人民检察院指控，2014年至2017年初，被告人黄婷因不断高息借入、无息借出欠下巨额债务。2017年4月至2017年11月期间，黄婷隐瞒其有巨额债务且无偿还能力的事实，以高额利息为诱饵，假借资金周转、工程招标等名义，先后多次骗取被害人徐某1巨额资金，并在徐某1及汪某、王某、张某1、陈某、肖琳等十余人之间以“拆东墙补西墙”的方式周转资金支付高额利息和债务。黄婷将所骗取的资金除用于支付高额利息外，还为自己购买房屋三套、奥迪A5汽车一辆、奔驰GLE450越野车一辆、名牌手提包、手表、首饰若干、并多次邀请朋友前往上海、香港、澳门等地旅游消费。经鉴定，黄婷以借钱周转过桥、朋友工程招标等名义骗取徐某1资金，尚有76383371元未归还，其中向汪某、王某、肖琳、陈某、张某2、谢琪等人支付高额利息占用50593379.89元，用于个人消费12487250.85元。针对上述指控，公诉机关当庭出示了证人张某1、胡某1等人的证言、受害人徐某1的陈述、归案情况说明、借条、微信聊天、转账记录、鉴定意见等证据予以证实，被告人黄婷亦有相关供述在卷。公诉机关认为，被告人黄婷以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。黄婷主动投案，如实供述犯罪事实，属自首。据此，特向本院提起公诉，请依法判处。被告人黄婷对公诉机关的指控没有异议，请求本院对其从轻处罚。其辩护人辩护提出黄婷主观上非法占有的目的并不明显，客观方面更符合非法吸收公众存款罪的犯罪特征；鉴定意见不能全面反映黄婷与报案人徐某1及其他人员的借贷金额，犯罪数额的事实不清；黄婷系初犯，且具有自首情节，请求本院对其从轻处罚。经审理查明，从2007年开始，被告人黄婷在吉州区穗华名郡售楼部等地从事房屋销售业务，每月工资3000余元，2016年辞职后，从事房屋中介业务，帮他人办理房屋过户、按揭手续，每月收入3000余元。2014年至2017年初，被告人黄婷因不断高息借入、无息借出欠下巨额债务。2017年4月至2017年11月期间，黄婷隐瞒其有巨额债务且无偿还能力的事实，以高额利息为诱饵，假借资金周转、工程招标等名义，先后多次骗取被害人徐某1巨额资金，并在徐某1及汪某、王某、张某1、陈某、肖琳等十余人之间以“拆东墙补西墙”的方式周转资金支付高额利息和债务。黄婷将所骗取的资金除用于支付高额利息外，还为自己购买房屋三套、奥迪A5汽车一辆、奔驰GLE450越野车一辆、名牌手提包、手表、首饰若干、并多次邀请朋友前往上海、香港、澳门等地旅游消费。经鉴定，黄婷以借钱周转过桥、朋友工程招标等名义骗取徐某1资金，其中向汪某、王某、肖琳、陈某、张某2、谢琪等人支付高额利息占用50593379.89元，用于个人消费12487250.85元。案发前后，黄婷购买的三套房屋、奔驰GLE越野车和名牌手提包、手表等物均被用于抵债，以偿还王某等人的债务。2018年4月12日，公安机关电话通知黄婷到吉安县公安局接受讯问。次日上午，黄婷在其母亲的陪同下，到吉安县公安局办案中心接受讯问，并如实交代了其犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证和认证的下列证据证实：1、受害人徐某1的报案陈述，证实其通过同事陈某、肖琳认识了被告人黄婷。二人向其介绍黄婷的时候，说黄婷是一个很有能力的人，有实力。其听陈某、肖琳说，黄婷会帮别人办证件，如土地证、他项证明等证件，还自称常帮人“过桥”，其父亲是“华润万家”的股东之一。2017年4月份，黄婷找到其说要借钱投标，二分的利息，因其与陈某、肖琳关系较好，就答应了。4月21日，其要颜某2首先给黄婷200万元的“过桥”钱，4月24日其和弟弟徐某2、母亲周某合计转账1100万元给黄婷，写了一张总借条1300万元，其和黄婷之间归还再借，这样至少有200-300次交易月底，经过核算黄婷欠其朋友以及其本人本金2930万元。其印象深的交易有：9月29日委托并通过周某账户按照黄婷要求转到张某2账上80万元作为项目周转。10月3日通过徐某2账户按照黄婷要求转260万元到廖川江账上。10月11日左右，黄婷邀其一起投资吉安西站，其和亲戚、朋友凑了4000多万元给她。10月16日其按照黄婷要求通过郭某账户转300万元到张昌林账上，黄婷说是梅塘到官田修路投标并通过微信发了招标文件给她。同日，黄婷以其干爸汪某做项目为由要求其转账500万元到汪妻谢虹账上。11月4日，黄婷说吉安市房产局一领导要“过桥”向其借钱，其委托皮某一次性转了500万元到黄婷中国银行账上。10月18、20、24日、11月9日，黄婷以其父亲土地拍卖为由，先后4次向我借钱600万元。11月10日，黄婷最后一次以其父亲购买土地中标后按比例分红为由，向其借钱500万元，其三次通过周某建设银行转账200万元、徐某2建设银行转账200万元、100万元到黄婷建设银行账上。黄婷找其借钱理由有三:一是二分利息;二是工程中标分红；三是朋友过桥周转。黄婷使用的账号有:建设银行6217002110001930097;浦发银行6217922852012807;中国银行6232086500017136622;华夏银行6230201020042308;她还会用胡品的建设银行账号62×××23。黄婷借到钱后一般在半个小时内将钱转入以下人的账号:1、汪某，中国银行6216666500000958819(也用谢虹，建设银6217002110002740826)、2、王某建设银行4340612110024232、3、陈某，建设银行6227002111250424427(也用陈辉)、4、肖琳，建设银行6217002110001715332(也用邱亚婷)、5、谢琪(也用廖江川，建设银行621700332000054117711)、16、张某1，建设银行6236682110001371547、7、张某2，建设银行623668211000850442赣州银行6229676101066985373(也用高琪敏)、8、黄某2，邮政银行6217994350000025610、9、饶水英，建设银行6236692110000423131。黄婷骗其钱财的事情败露后，其就一直催她还钱，后来其于2017年11月下旬的时候与黄婷核算借款本金并简单计算了些利息，然后由黄婷出具一张7000万元的借条。其问过黄婷资金的去向，黄婷告诉她，黄婷借她的钱用于支付利息，后来又说被骗。2、证人张某1的证言，证实其2014年左右通过朋友认识了黄婷。2017年前夕，其和黄婷还打算合伙开一家潮汕牛肉火锅店，并且也和黄婷一同到考察。回来后一两天，黄婷就开始向其借钱。最少一天借5万，最多一天借100多万，有一次累计借了230万元左右才开始还钱。如果借期较短，就不会收取黄婷利息，借期较长，才会收取利息。每笔借款利息都不一样。黄婷向其借款的理由是做生意需要资金周转，其还说其一个“姐姐”徐某1也需要钱进行周转。至今，黄婷还欠其50万元左右。3、证人张某2的证言，证实其大概在2010年前后通过一个名叫肖喆的同学认识了黄婷。黄婷的父亲叫黄某1，也会做房地产生意。2015年10月到2017年10月，黄婷向其借了若干次钱，最少的20-30万元，最多的100多万元，利息少则1-2分，最多不超过5分，她至今还欠其145-150万元。她借钱的理由是过桥、他父亲生意周转、徐某1有业务要做等。她银行卡额度有限，会叫其代收借款再转给她，有好几次，金额在80-200万元之间。2017年7-9月间，她说自己身份证掉了，急进笔钱，要自己帮她办了一张交通银行卡，该卡只进了100万元，不到一月她又要其销户了。其妻子高琪敏账户与黄婷之间产生的交易记录是其操作的，其从未与黄婷合伙做过任何生意。4、证人杨某的证言，证实其在吉安市井开区深圳大道注册了一家公司，名叫“冠徳公司”，妻子为易某。2015年左右，其通过朋友认识了黄婷，听说黄婷自己做过房地产，其父亲还做了“华润万家”、“万象广场”的工程，其和妻子易某认识有一部分原因是黄婷介绍的。其妻子易某、易某姐姐邓雅微、岳父邓某1、岳母王某（邓某1与王某是二婚）都与黄婷有资金往来。其和黄婷有四笔大额资金往来，总共940万元，理由是过桥、帮朋友借钱周转购买地皮保证金、银行信用卡还贷。同时承诺给三至五分的利息。但其直接借过她39万元的款项，但过了两天又被借走了。5、证人易某的证言，证实其通过朋友肖喆认识了黄婷，当时听说黄婷是在吉州区穗华名郡卖房。2016年4月，其看黄婷和继父邓某1、母亲王某都有银行交易的往来，并且黄婷和邓某1、王某出去旅游时，称他们为舅舅、舅妈，感觉特别亲切，所以就相信黄婷。黄婷每次找他借钱的理由都是周转一下，其通过银行转账和微信都借过钱给黄婷，利息都是口头约定，都是她看着给。邓某1、王某、邓雅微、杨某都和黄婷有资金拆借。2017年11月4日，黄婷通过其中国银行的账户转了50万元给王某。6、证人邓某2的证言，证实其通过其姑父肖全安的儿子肖喆认识了黄婷，黄婷经常买菜到家里做饭给他们吃，于是，黄婷和他们一家人的关系都非常的好。2017年3、4月份，黄婷以带他们去投资炒地皮和房产为名，要他们将钱投到黄婷名下。2017年6、7月份，黄婷带他们全家去了一趟苏州和无锡，告诉他们其在两地以低价买了很多的房子，赚了不少钱。他们没有和黄婷约定如何分红，反正黄婷说给多少，他们就得多少。2017年10月底、11月初、黄婷分了一套吉州区吉州大道298号天鼎华庭4栋2-1605室给其，折抵25万元分红。2017年6月7日起从建设银行账户转了100万元给黄婷浦发银行账户，这100万元向妈妈王某借的。其从黄婷处获利310025元。7、证人邓某1的证言，证实2016年下半年，通过一个饭局认识黄婷，其先后6次给黄婷转账共计45万元，黄婷先后8次共计给其转账33.8万元，黄婷还欠11.2万元。除此之外，其妻子王某、女婿杨某、大女儿邓某2、小女儿易某和黄婷之间也有多项资金往来记录，2017年10月23日，黄婷还在其妻子王某处借取110万元，他们答应收取三分的利息。后来一直没有还，黄婷就将奔驰轿车以80万元的价格给他们抵债。前期是黄婷自称做工程，在项目上资金困难，需要资金周转，后期是因为黄婷提出要与其合伙炒房，然后获利分红。2017年9月下旬，黄婷带他们到苏州、昆山、上海游玩。其刚开始接触黄婷的时候，知道她在售楼部上班，是开奥迪A6，2016年下半年熟悉了之后，黄婷就不在售楼部上班了。2017年开始，黄婷变化很大，基本上每天都带一个不一样的包出门，而且都是名牌包，还换了一辆奔驰车。2017年11月22日左右，因黄婷无法还清杨某的钱，杨某约其到黄婷家中找她。到了黄婷家中，发现有很多人都在里面，吵吵闹闹的，当时就怀疑出了大事，后来通过黄婷父亲处得知，黄婷出事了，被人骗款逃跑了。8、证人王某的证言，证实其通过外甥肖喆认识黄婷，2017年1月份，黄婷开始向其借钱，说需要资金周转，黄婷说有好多项目，会买卖地皮、帮人资金过桥、倒卖商品房，其就深信了黄婷，才把钱投在黄婷身上，参与分红。其投给黄婷本金大约300-400万元，一直是这些本金在转。经核算，获利了五十万左右，还有一辆车牌号为赣Ｄ×××**奔驰越野车，当时黄婷以80万元的价格抵押给他们了。2017年11月4日，黄婷转了50万元分红给其，其账目上与黄婷的差额为-3958170元，加上黄婷将奔驰车以80万元的价格抵押给其，所以差额为-3958170元。9、证人汪某的证言，证实其是2011年认识黄婷的，当时她在吉州区政隆集团公司卖房子，其跟她父亲黄某1也比较熟，后来她认其做干爹。2017年9月中旬开始其和她资金往来，借钱的理由就是说过桥、资金周转和搞招投标项目需要钱。其还委托谢虹、彭智斌与黄婷交易过，他们都不认识黄婷。2017年11月4日分二笔打给其400万元，是她答应还其的一笔钱。其知道她和几个银行工作人员玩得比较好，其真的以为她在做项目或从事放贷。根据其、谢虹及彭智斌的账户所产生的流水与黄婷收支相抵合计2748050元。10、证人黄某2的证言，证实其在2013年购房时，认识了黄婷。大概从2016年年底，黄婷就开始向其借钱，理由主要是他父亲做工程招投标，需要大量资金周转及过桥。她答应给其三分的利息，并且还主动说如果工程中标了，会给其分红及好处费，具体金额没有固定，要看工程的收益情况。开始的时候，其也没有借很多钱给她，后来黄婷在短时间内就能将这些钱归还，并且会支付利息，因此其觉得黄婷有信誉度，后来到2017年中旬期间，黄婷向其借钱的次数越来越多，金额也越来越大，少得时候有几万元，多的时候每天不能超过一百万。到最后，其先后从黄婷处得到收益共计约570万元。11、证人徐某3的证言，证实其2010年5月留学回来后，在其舅舅的玖隆集团项目部上班时认识了黄婷。大概从2012年开始，黄婷经常用我的账户将一些钱转到其的账号上，后来黄婷会帮其“过桥”，其也经常会借钱给黄婷，金额从几千到十万不等，次数很多，但其和黄婷的账目两清了。其和黄婷之间只是简单的“过桥”，没有分红和利息。2017年11月份左右，黄婷打电话向其借2000万元，说连本带利还2100万元，其没有答应。其也并没有看过黄婷做工程。12、证人陈某的证言，证实2014年左右，其通过徐某3认识黄婷，她向其借过钱，理由是借钱买车、她父亲工地上需要钱周转或者她叔叔等朋友需要资金周转，后来她也口头说给其利息，还有就是工程分红等，到结算的时候，她利息兑现的数目不多，主要还是说工程结算的感谢费，但黄婷还钱后不久又会借出去，因此多次产生资金往来记录.除去通过陈辉、郭丽洁账户转给黄婷的钱，其获利3106500元。13、证人章某的证言，证实其在玖隆嘉园售楼部上班。黄婷是2007年在吉州区穗华卖房子，一直至2015年，2014年全年工资大约每月3000元左右。开始比较老实，后来经常请假，花钱也大手大脚。2015年辞职后，其知道她会去房管局跑业务，其他就不清楚了。14、证人黄某1（黄婷父亲）的证言，证实其从事房地产开发，黄婷曾经在玖隆做过售楼行业，其从来没有委托或者通过黄婷借钱用于招投标等投资，她没有把钱投到其的项目，其从来没有什么项目给黄婷分红。15、证人皮某的证言，证实其和徐某1是朋友关系，从2017年11月初，徐某1向其借一笔钱说用于“过桥”，具体她当时借钱给谁其不知道，也没有问，基于他们之间的信誉度，其就直接转账给她，共计400万元，过了半个月她没有还钱，其就一直催她，但她没有如期归还，过了半个月，临近她得知自己被骗的前几天，她又向其借了100万元，其也转账给她，过了没几天，她就主动打电话给其说被骗了。其与黄婷不认识，和黄婷没有生意上的往来。因接到朋友徐某2(徐某1弟弟)电话，说徐某1朋友黄婷帮房产局领导还500万元贷款，其便于2017年11月4日通过本人中国银行柜面转账汇款500万元到黄婷中国银行账号。16、证人周某（徐某1母亲）的证言，其本人不认识黄婷，与黄婷没有生意上的往来，其银行卡放在女儿徐某1处保管。2017年4月至11月期间，该银行卡多次转账给黄婷，黄婷的借款理由都是过桥、土地拍卖差保证金借款等。后来听徐某1说，徐某1将其银行卡里的钱用于生意投资等项目，前不久发现被人骗了，徐某1告诉她一共损失了4913万元。据其了解，邓晨辉给了徐某1上千万，颜某1给了徐某1一千多万，还有一些人不清楚名字和金额。17、证人徐某2（徐某1弟弟）的自述，证实其建设银行卡一直放在姐姐徐某1处，其本人不认识黄婷，和黄婷没有生意上的往来，其姐姐通过他的银行卡转账到黄婷及他人账户。18、证人颜某1的自述，证实其本人不认识黄婷，与黄婷没有生意上的往来。其接到徐某1的电话，说黄婷做过桥还差300万元，需要帮衬一下，款直接转入胡某1账户。其便于2017年10月24日通过本人建设银行的网上银行，分三笔汇了300万元到胡某1建设银行账户。19、证人胡某2的自述，证实其本人不认识黄婷，与黄婷没有生意上的往来，其接到徐某1的电话，说黄婷做过桥还差75万元，需要帮衬一下，其便于2017年5月27日通过本人建设银行网上银行卡，转账汇款75万元到黄婷浦发银行账号。20、证人郭某的自述，证实其本人不认识黄婷、胡某1、张某1，与黄婷没有生意上的往来。2017年5月27日，其接到徐某1的电话，说黄婷做过桥还差125万元，需要帮衬一下，当天便通过本人建设银行网上银行卡，转账汇款300万元到张某1和胡某1的账户。后又接到徐某1电话，说黄婷帮昌盛建设老板(张某1)打梅塘至官田公路保证金300万元及过桥业务100万元，需要帮衬一下，并让其直接转入张某1和胡品账户.其便于2017年10月16日通过本人建设银行的网上银行卡分别转账300万元、100万元到张某1、胡某1的建设银行账户。21、证人颜某2的自述，证明其本人不认识黄婷，与黄婷没有生意上的往来。其接到徐某1的电话，说黄婷做过桥还差200万元，需要帮衬一下，其便于2017年4月21日在稠州银行柜面办理转账汇款200万元给黄婷。22、证人邓某3的自述，证实其本人不认识黄婷，与黄婷没有生意上的往来。其接到徐某1的电话，说黄婷做参与土地拍卖还差保证金1400万元，其便于2017年10月13日、10月25日通过本人建设银行网上银行卡，转账500万元到黄婷浦发银行账号、转账400万元到黄婷建行账号。23、证人肖某的自述，证实其本人与黄婷不认识，和黄婷没有生意上的往来，接到徐某1电话，说黄婷还信用卡差10万元，需要帮忙转一下，其便于2017年10月30日通过本人建设银行网上银行转账汇款10万元到黄婷浦发银行账户。24、证人胡某1的证言，证实其在2006年左右，在吉安市阳明路“康威”专卖店时认识了黄婷，他和黄婷关系比较好。2017年9-10月间，其应黄婷要求用其身份证帮黄婷帮了一张建设银行卡，密码是黄婷的生日，她说她银行卡转账操作限额，其一直没用过这张卡。2018年1月份左右，其听说黄婷在外面欠了很多钱，而且当时单位要其办理一张建设银行的卡，于是其将之前给黄婷的银行卡挂失，并且注销，然后自己办理了一张建设银行的卡作为自己的工资卡使用。25、微信聊天记录，证实黄婷通过微信聊天，以朋友需要资金周转等理由向徐某1等人借钱。26、玖隆嘉园项目部出具的黄婷等人工资、提成表，证实黄婷在玖隆嘉园工作，收入主要是房屋销售及介绍办理房地产方面的证件，2014年至2015年3月，最高月实发工资为2998元。27、机动车销售统一发票、保险单、车辆信息，证实黄婷于2017年10月18日以95.1万元的价格从浙江星杭汽车有限公司购买梅赛德斯－奔驰GLE450型越野车一辆，车牌号码为赣Ｄ×××**，2017年11月6日，该车过户给王某，车牌号码为赣Ｄ×××**。28、工商银行、建设银行、农业银行、邮政储蓄银行、浦发银行、稠州银行、庐陵农商银行、中国银行、万安农商银行、珠江银行等银行交易明细，证实黄婷与徐某1、王某、肖琳、陈某等人账户资金往来的事实。29、微信转账记录，证实邓某1、邓某2通过微信转账给黄婷的事实。30、存量房买卖合同，证实邓某2从黄婷处过户获得坐落于吉安市吉州区吉州大道298号天鼎华庭4栋2-1605室房产一套。31、吉安大井冈会计司法鉴定所出具的会计司法鉴定意见书，证实：（1）黄婷8个账号加支付宝反映收到徐某1汇入的资金流水总额为236074000元，黄婷汇给徐某1的资金流水总额为159690629元，收支相抵差额为76383371元;（2）黄婷与王某、肖琳、陈某、黄某2、张某2、谢琪、张某1、汪某、徐梓林、邓某2、胡品、邓某1、徐某313方之间所有资金往来情况;（3）黄婷消费用于本人消费的资金为12487250.85元，未归还徐某1资金可能被王某、肖琳、陈某、张某2、谢琪等13人占用50593379.89元，黄婷用于个人消费金额12487250.85元，尚有2578999.11元被其他方面占用。32、吉安市公安局吉州分局习溪桥派出所出具的前科材料，证实黄婷因赌博于2013年9月，被吉安市公安局特警支队罚款500元，收缴赌资300元。33、吉安市公安局刑警大案中队出具的犯罪嫌疑人归案情况说明，证实2018年4月12日，公安机关电话通知黄婷到吉安县公安局接受讯问。次日上午，黄婷在其母亲的陪同下，到吉安县公安局办案中心接受讯问，并如实交代了其犯罪事实。34、被告人黄婷的供述，证实其中专毕业后到吉州区阳明路一服装店卖衣服，后来先后去了明珠玖隆、河东的鼎鑫花园售楼部、吉州区第八中学旁的玖隆城市花园售楼部售楼，最后去了穗华名郡卖房子，直到2016年辞职。2016年辞职待业在家帮人办证、催证、月收入大约3000元。其第一笔外债是2014年的时候，为了帮朋友徐某3周转资金，向周艳借第一笔钱，然后帮徐某3承担了利息。这几年的时候陆陆续续帮徐某3周转资金，而自己承担利息，久而久之，就不断拆东墙补西墙，形成恶性循环，从而债主范围越来越大，从陈某发展到邓某1、谢琪、肖琳、徐某1等数十人，但最后所有债务基本上集中在徐某1身上了。其向徐某1每次要钱的理由是朋友周转、投标，并且承诺她以很高的利息，但是次数太多，具体每次的情况不记得了，因为其本身就是以拆东墙补西墙的模式操控这个盘子，也知道事情迟早会败露。2014年其通过徐某3认识了吉安县稠州银行的陈某，然后向陈某借钱20-40万元给徐某3，利息每月几千元。其向徐某1、陈某及其哥陈辉、肖琳及其表姐邱小雅、王某、邓某2、易某、杨某夫妇、郭阳、张某1、张某2、朱景、邹小平、谢琪、黄某2、汪某及其会计谢虹等人借钱。其向邓某1一家支付的利息有800多万元，向谢琪支付的利息有130多万元，向肖琳支付利息达1200-1300万元，向陈某支付利息1000-1200万元，向黄某2支付利息500多万元，向张某2支付利息200万元左右。算起来，其欠朱景本金50万元，欠郭阳本金100多万元，欠邹小平本金40万元，欠汪某400多万元，欠徐某1本金4000-5000多万元，总共欠5000多万元，支付利息达4000多万元，差价有1000多万元。与徐某1往来是从2017年4月到10月。其借钱的利息是5分到1角5分。向徐某1借钱的理由不外乎三种，第一就是借钱过桥，第二朋友需要钱去招投标，其就把朋友找其借钱的理由如实告诉徐某1，第三就是朋友买地皮周转。其从徐某1借的钱在吉安市吉州区六合盛世买了一套房，全额付款108万元，在水韵蓝湾买了一套房，全额付款40万元，2017年3月在浙江海宁和徐某1、陈某各买了一套房，首付款62万元，2016年花40多万元购买一辆白色的奥迪A5小轿车(DT0283抵押给车行了)，2017年4月全额付款100万元买了辆奔驰越野车(还未上牌就已经过户给王某抵债了)，另外还买了礼物约100万元送给徐某1夫妇，50余万元礼物送给陈某，另外自己还买了手表三块(一块四万多、一块六万多、一块九万多)，还有好多的黄金首饰(项链有七八条、五个戒指，总价值十多万元)和约十个名牌包包(其中一个爱马仕4.8万元，起花了四十多万元)，其还在香港买了一份疾病险十万元，总共有100多万元。还带徐某1、陈某到上海、香港、澳门等地旅游，承担了大部分开销，借徐某1的钱在外面没有吃利息，账上有余钱时就用来消费。徐某1给的钱一部分确实给朋友周转，一部分自己日常开销及买房买车，还给哥哥黄铭转账77万元，给妈妈貳万元去旅游。2017年11月4日，别人催其还钱，实没办法了，就撒谎欺骗了徐某1，说市房管局一个领导需要500万元过桥，向她借了500万元，用这笔钱还了汪某400万元，归还王某50万元，归还肖琳50万元。邓某1妻子是王某，女儿是邓某2，他们家三人的流水记录需要一起计算，其帮邓某1付过两笔费用，一笔是他自己购买汽车的定金15万元，另一笔是帮他购买手表的费用20万元;肖琳的表妹是邱娅婷，肖琳从其这里获利10185000元，至于其和肖琳之间为什么会产生这笔差额，是因为向她借钱，答应了利息，之后肖琳向其催债时连本带息给我一个总数，而其也没去核算具体金额，她说要多少，我就给多少，就调钱进行拆借。黄某2用她亲哥哥黄国强账号给其转过100万元，因此我们之间的收支差额应为-6100600元，费用依然是支付利息，其也没有计算，只是她提出之后直接给她;张某2、高琪敏是夫妻，其主要是与张某2产生交易，高琪敏主要也是通过张某2经办，其和张某2共计差额-1031625元。谢琪与廖川江为夫妻，其与廖川江没有经济往来，是由谢琪操作的，合计差额-13623220元，这笔钱也是由支付利息产生的，支付的时候也没有算过;汪某的会计是谢虹，其与谢虹没有直接经济往来，是由汪某操作的，汪某还使用过一个叫彭志兵的账户与其交易，我还欠汪某2748050元;陈某的哥哥是陈辉，其没有与陈辉直接发生经济往来，是陈某使用陈辉的账号操作的，陈某从其获利3406500元，这些都是支付的利息，其并没有核算，是她说要我给多少，就给她多少;徐某3通过毛谦，尹戈两个账户先后向其多次转账大约600万元，其与徐某3之间的钱总的来说两清了。找这些人借钱都会约定利息，每人每次约定的利息都不一样，少的时候有五、六分，多的时候七、八分。大部分时候会告诉他们钱是去外面调过来的，有的人问了就会说，没问就没说。从来没有对账，都是他们说多少，其当时觉得无所谓，就直接从徐某1等人处调钱，导致最终账目大部分都算在徐某1手里。其从来没有进行投资或招投标等生意。为了还债，只能不停的借，许以高额利息，拖一天算一天。徐某1一直很相信她，后来其在吉安市圈子内已经借不到那么多钱了，资金链断了，就只能向徐某1借，徐某1还说她经常通过招投标赚钱，她想把钱放出去，收取利息在赚钱，同时还可以向皮某等人借到钱，资金不是问题，加上其前期拆借归还的很快，她觉得我有信誉度，就想要其拿去做生意再赚钱。关于黄婷辩护人提出黄婷主观上没有非法占有的故意，其行为符合非法吸收公众存款罪的意见，经查，黄婷虚构其投资房地产，在无锡、苏州等地低价买了大量房产的事实，向徐某1高息借款6000余万元。钱款到手后，将该款陆续偿还此前借他人的本金、利息及个人挥霍，且其月平均收入只有3000余元，根本无力偿还向徐某1借款的本息。由此可见，其主观上非法占有他人财物的目的十分明显，黄婷的行为构成诈骗罪。黄婷及其辩护人的该意见，不予采纳。关于黄婷辩护人提出起诉书指控黄婷犯罪数额事实不清的意见，经查，虽然吉安大井冈会计司法鉴定所出具鉴定意见，证实黄婷和徐某1资金流水总额相抵后，黄婷尚欠徐某176383371元，但同时证实黄婷未归还徐某1资金被王某等人占用了50593379.89元，黄婷个人消费12487250.85元，二者相加为63080630.74元，这与徐某1报案称其被黄婷诈骗金额为62394000元相当。故从有利于被告人的原则出发，黄婷诈骗徐某1资金应认定为62394000元。故黄婷辩护人提出的该辩护意见应予支持。本院认为，被告人黄婷以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款62394000元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名正确，但指控黄婷诈骗金额为76383371元不当，应予纠正。黄婷自动投案，如实供述其犯罪事实，属自首。黄婷虽有自首情节，但其犯罪金额特别巨大，案发后没有赔偿受害人损失，没有取得受害人谅解，不足以对其从轻处罚。黄婷及其辩护人提出黄婷属初犯，请求本院对黄婷从轻处罚的意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条、第五十七条、第五十八条之规定，判决如下：一、被告人黄婷犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币一百万元；二、追缴被告人黄婷犯罪所得，返还给受害人徐敏娜。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 肖 红审判员 甘国飞审判员 王 钥二〇一九年六月十三日书记员 臧艳华