广东省深圳市宝安区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0306刑初2090号公诉机关深圳市宝安区人民检察院。被告人胡小钦，男，1989年10月10日出生，汉族，小学文化，户籍所在地河南省商丘市夏邑县。因涉嫌信用卡诈骗于2019年1月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月2日被逮捕。现羁押于深圳市宝安区看守所。指定辩护人朱健梅，广东德拓律师事务所律师。被告人许世林，男，1994年2月12日出生，汉族，小学文化，户籍所在地河南省商丘市夏邑县。因涉嫌信用卡诈骗于2019年1月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月2日被逮捕。现羁押于深圳市宝安区看守所。指定辩护人袁桂敏，广东深宝律师事务所律师。公诉机关以深宝检刑诉〔2019〕2014号起诉书指控被告人胡小钦犯信用卡诈骗罪、盗窃罪、被告人许世林犯信用卡诈骗罪，于2019年5月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年6月18日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员姚霞出庭支持公诉。被告人胡小钦及辩护人朱健梅、被告人许世林及辩护人袁桂敏、被害人袁某、柳某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，以下事实：1、2019年1月12日12时许，被告人胡小钦、许世林在东莞市凤岗镇安佳工业区路口，以办理浦发银行信用卡的名义，套取被害人袁某个人信息后，在胡小钦手机上注册新的支付宝账户，并绑定袁某的建设银行信用卡后，再冒用袁某信用卡，套现人民币6070元，后两人平分赃款。2、2019年1月13日9时许，胡小钦、许世林在深圳市宝安区大润发超市对面华莱士快餐店，用上述同样作案方式，骗取被害人柳某个人信息后，在胡小钦手机上注册新的支付宝账户，并绑定柳某的包商银行信用卡后，冒用柳某信用卡，套现人民币15080元，将所得赃款其两人平分。3、被害人张某因急于用钱于2017年11月17日通过网上找到被告人莫某1（已判刑）、莫某2（已判刑）及被告人胡小钦帮助申请贷款，并约定18日在广东省东莞市见面。18日10时许，被告人莫某2与莫某1、胡小钦汇合后，事先分工由莫某2负责与被害人张某聊天，分散其注意力，并解释操作贷款流程，之后三人在长安镇乌沙陈屋兴一路368号旁茶萃吧奶茶店与被害人张某见面，约定贷款13000元，手续费260元，月息100元。随后莫某1和胡小钦利用张某的身份证和手机在手机上下载APP软件申请贷款，期间骗取了张某的QQ密码，并将张某与莫某1的手机卡掉包，操作将已申请到张某银行账户的贷款11938.41元转走,后谎称要张某等贷款公司回复，后离开现场。莫某1返回家中，通过QQ密码打开了被害人张某的支付宝，用“来分期”购买了一部3199元的手机和一条929元的手链，其余款项由其三人进行分赃。被害人张某发现建行手机银行被转出11938.41元后报警，公安机关将被告人莫某1及莫某2抓获，并缴获购买的手机一部。被告人莫某1、莫某2的已共同赔偿被害人张某经济损失人民币13000元并取得谅解。2019年1月18日16时40分许，民警在深圳市宝安区松岗街道蚝涌文化楼附近将被告人胡小钦抓获；2019年1月18日10时许，民警在深圳市宝安区松岗街道红星社区蚝涌村附近将被告人许世林抓获。综上，被告人胡小钦、许世林骗得他人财物合计21150元人民币。被告人胡小钦参与盗窃他人财物11938.41元人民币。上述事实，被告人胡小钦、许世林在庭审过程中供认不讳并自愿认罪，且有经庭审质证的两名被告人的身份信息、扣押决定书、扣押清单、违法犯罪经历、抓获经过、刑事判决书等书证；证人莫某1、莫某2的证言；被害人袁某、柳某、张某的陈述；被告人胡小钦、许世林的供述与辩解；现场勘验、检查、辨认笔录等证据予以证实，足以认定。本院认为,被告人胡小钦、许世林无视国家法律，以非法占有为目的，冒用他人信用卡且数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人胡小钦无视国家法律，秘密窃取他人财物且数额较大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人胡小钦犯数罪，依法应数罪并罚。综合在案的证据材料，第一单、第二单犯罪被告人胡小钦、许世林角色、作用相当，均应认定为主犯，辩护人袁桂敏关于许世林为从犯的辩护意见，本院不予采纳；第三单被告人胡小钦与莫某1地位、角色、作用亦相当，其应被认定为主犯，但将根据胡小钦与莫某1对该单犯罪的发生、参与程度、所起的作用不同，在量刑时予以区分。辩护人朱健梅关于胡小钦在第三单犯罪中为从犯的辩护意见，本院不予采纳。对于被告人胡小钦、许世林如实供述自己的罪行，认罪认罚，具有可以从轻处罚情节的辩护意见，本院予以采纳。另，因被告人胡小钦、许世林通过家属全额赔偿了被害人袁某、柳某的损失，取得被害人的谅解，可以酌情从轻处罚，辩护人的有关辩护意见，本院予以采纳。对于公诉机关对胡小钦、许世林的量刑建议，本院认为适当，予以采纳。综上，根据被告人胡小钦、许世林犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第二十五条、第二十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人胡小钦犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万二千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月18日起至2020年5月17日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。被告人许世林犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月18日起至2020年1月17日止；扣押在案人民币二千七百元折抵罚金，上缴国库，剩余罚金人民币一万七千三百元限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。二、扣押手机三部、信用卡申请表一张、银行卡一张、银行工作证一张、身份证一张均予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 欧阳 志敏人民陪审员 梁 蓉 芳人民陪审员 谢 连 姣二〇一九年六月二十日书 记 员 钟萍（兼）书 记 员 庞   帅附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。