贵州省清镇市人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔0181刑初174号公诉机关贵州省清镇市人民检察院。被告人孙跃，男性，1996年12月5日出生，汉族，大学专科文化，贵州三元鸿信息科技服务有限公司法人代表，户籍所在地贵州省，现住贵州省。因涉嫌诈骗罪，于2018年7月8日被清镇市公安局刑事拘留，2018年8月13日被清镇市人民检察院批准逮捕，次日由清镇市公安局执行逮捕，现羁押于贵州省清镇市看守所。辩护人秦宁，贵州达德律师事务所律师。被告人罗肖，男性，1997年8月2日出生，汉族，初中文化，贵州三元鸿信息科技服务有限公司员工，户籍所在地贵州省，现住贵州省。因涉嫌诈骗罪，于2018年7月8日被清镇市公安局刑事拘留，2018年8月13日被清镇市人民检察院批准逮捕，次日由清镇市公安局执行逮捕，现羁押于贵州省清镇市看守所。辩护人蔡尔荣，贵州达德律师事务所律师。辩护人毛元敏，贵州达德律师事务所实习律师。被告人张冰清，曾用名张冰德，外号张冰狗，男性，1997年4月24日出生，回族，初中文化，贵州三元鸿信息科技服务有限公司员工，户籍所在地贵州省，现住址同上。因涉嫌诈骗罪，于2018年7月8日被清镇市公安局刑事拘留，2018年8月13日被清镇市人民检察院批准逮捕，次日由清镇市公安局执行逮捕，现羁押于贵州省清镇市看守所。辩护人邬虎铭，贵州民族律师事务所律师。贵州省清镇市人民检察院以清检公诉刑诉〔2019〕216号起诉书指控被告人孙跃、罗肖、张冰清犯诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪一案，于2019年4月15日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年5月8日公开开庭进行了审理。清镇市人民检察院指派检察员王芬余出庭支持公诉，被告人孙跃、罗肖、张冰清到庭参加诉讼，辩护人秦宁、邬虎铭、蔡尔荣、毛元敏均到庭参加诉讼，本案现已审理终结。清镇市人民检察院起诉指控：2017年12月，被告人孙跃在清镇市工商局注册贵州三元鸿信息科技服务有限公司（以下简称三元鸿公司）并担任法人，并在清镇市工商学院后门处租赁房屋办公，该公司经营范围为电子科技产品技术开发、咨询、转让、商务咨询；电子产品及配件的安装、保养及维护。被告人孙跃注册后，未按工商登记经营范围开展业务，却通过雇佣被告人罗肖、张冰清，以发送微信朋友圈、通过微信添加附近的人发送信息、在网吧、公共厕所、清镇市职教城学校附近等地张贴小广告等方式，大肆向不特定对象发布个人无抵押小额贷款、网络贷款、代办理信用卡等相关信息，诱导他人向被告人孙跃借钱、代办网络贷款、信用卡。2018年1月至6月期间，孙跃通过让前来借款的被害人签订借款金额双某借条、签订房屋买卖合同，要求每周收取本金30%利息；三日、单日收取不同利息为计息周期（约折合贷款日利率6.12%，2018年中国人民银行同期贷款基准年利率为4.35%），并在借款前扣除首期利息的方式收取“砍头息”等方式，分别借款给董某1能、耀文某等8名在校学生、公司职员、急需资金周转的被害人，一旦出现被害人不能按约定的周某3三日、日支付利息，孙跃则要求收取未偿还本金加利息的逾期费方式，增加被害人债务，同时伙同罗肖、张冰清通过不断发送声称要到法院提起诉讼、到被害人所在学校、单位大肆宣传被害人欠债让他们身败名裂的威胁微信、短信，威胁、骚扰被害人及家属，甚至非法拘禁被害人，逼迫被害人及家属支付高额逾期费、借款利息、本金，涉案金额达人民币11万元，并在犯罪过程中逐渐形成孙跃为首要分子，罗肖、张冰清为固定成员，在清镇市辖区内实施“套路贷”大肆对被害人实施敲诈勒索、诈骗、非法拘禁违法犯罪的恶势力犯罪集团，具体违法犯罪事实如下：（一）敲诈勒索、非法拘禁事实1.2018年5月6日，贵州大学科技学院学生董某1能通过学校外卖群知道被告人孙跃处能借款，微信联系孙跃后到三元鸿公司向孙跃借款5000元，孙跃要求董某1能写借款10000元的借条，每周收取利息1500元，逾期一日加收本金的50%逾期费，后孙跃扣除首期利息1500元向董某1能微信转账3500元。2018年5月13日，孙跃向董某1能索要第二期利息，董某1能无力支付，孙跃遂逼迫董某1能购买4899元价格分期的苹果7手机一部交给孙跃作为第二期利息，后孙跃将该手机以4200元的价格卖给一手机店。2018年5月18日，孙跃又向董某1能索要第三期利息，董某1能无力偿还，孙跃伙同被告人罗肖、张冰清以发微信、短信、打电话等方式对董某1能及其亲属进行威胁恐吓，声称要到董某1能所在学校张贴告示讨要债务。2018年5月24日下午14时许，董某1能因无法忍受孙跃等人骚扰，应邀到三元鸿公司找孙跃协商相关还款事宜，孙跃伙同罗肖、张冰清以借款已逾期多期向董某1能先索要20000元，后董某1能说没钱，三人降低金额要求董某1能给10000元才能离开，并叫来郭某、“小老二”等人（身份信息不详）来公司露出纹身吓唬董某1能，见董某1能无力还款，孙跃三人想用董某1能身份证在其他小额贷款公司贷款还债但不能得逞，当晚20时许，董某1能想离开三元鸿公司，孙跃三人不让董某1能离开，当晚22时许，孙跃安排张冰清将董某1能带到清镇市麒龙花园张冰清家中过夜并让张冰清看好董某1能防止其逃跑。次日上午11时许，被告人张冰清将董某1能带回三元鸿公司，逼迫董某1能给家人打电话要钱还款，期间董某1能趁机向家人发送短信求救，下午16时许，董某1能家人报警后清镇市公安局民警到三元鸿公司将董某1能带走。此后几天，孙跃、罗肖、张冰清三人继续发微信、短信等威胁、恐吓董某1能还钱。2018年7月5日，董某1能到清镇市公安局报案，2018年7月7日，公安机关将孙跃、罗肖、张冰清三人传唤到案。2018年11月26日，经清镇市价格认证中心鉴定，苹果7手机一部价值人民币4850元。2.2018年1月8日，被害人耀文某到三元鸿公司向孙跃借款5000元，孙跃要求耀文某写借款10000元的借条，每三日为一个利息周期，每日120元利息，逾期一日每日逾期费500元，后孙跃扣除“手续费”、首期利息1150元后微信转账3850元给耀文某，随后五个月，孙跃、罗肖二人以耀文某未及时支付利息逾期为借口，通过电话、微信以要去家中闹事等方式威胁、恐吓逼迫耀文某。耀文某自2018年1月13日至6月15日期间，多次微信给孙跃转账归还本金、利息、逾期费共计22340元，后孙跃从收取的逾期费中提成50%给罗肖。3.2018年4月29日，贵州水利水电职业技术学院学生杨某1通过微信联系孙跃后到三元鸿公司向孙跃借款5000元，利息为每周本金30%，后孙跃扣除首期利息向杨某1微信转账3500元，5月5日杨某1还款5000元。5月10日，杨某1再次向孙跃借款4000元，孙跃扣除首期周息后向杨某1微信转账3000元，5月16日，杨某1还款4000元。5月20日，杨某1再次向孙跃借款5000元，孙跃让杨某1写借款10000元的借条，周息1350元，后孙跃扣除首期利息向杨某1微信转账3750元。2018年5月26日、5月28日，杨某1分别向孙跃微信转账400元、1350元为利息，后杨某1不能继续付息和偿还本金，孙跃、罗肖二人便打电话向杨某1索款，并威胁杨某1不还钱就找其家人追讨或到学校追债，孙跃告知杨某1加上逾期费一共要还46000元。2018年6月20日，杨某1到三元鸿公司找孙跃协商还款事宜，孙跃以逾期为由向杨某1索要10000元，杨某1害怕当场向孙跃微信转账6000元，后孙跃、罗肖、张冰清三人又逼迫杨某1写下4000元借条。2018年7月2日，杨某1被孙跃等人短信索债后再次微信转账1000元给孙跃，后孙跃继续向杨某1发信息索债，杨某1未回应。4.2018年4月5日，周某1通过微信向孙跃借款2000元，孙跃让周某1写4000元借条，每周收取利息600元，超过1小时付利息要收取200元逾期费，后孙跃扣除首期利息600元后微信转账1400元给周某1，此后几个月内，孙跃多次催促周某1还款还息还逾期费，周某1多次向孙跃微信转账支付利息6600元，后孙跃以逾期费为由向周某1索要29000元，并威胁周某1不给钱就到其家中闹事，周某1因害怕将此事告诉母亲杨某2，杨某2让周某1转告孙跃她给周某1一次性还5000元。2018年7月3日，孙跃、罗肖、张冰清三人到贵阳市花溪区找到杨某2，杨某2微信转账5000元给孙跃。后孙跃从逾期费中提成50%给罗肖，准备分给张冰清的300元钱因被三人抓获未兑现。5.2018年4月1日，曾某因妻子生病住院，到三元鸿公司向孙跃借款5000元，孙跃要求曾某写10000元的借条，利息每周750元，后孙跃扣除首期利息通过支付宝转账4250元给曾某，此后一旦曾某未按时支付利息时，孙跃就伙同罗肖以逾期还利息及要给逾期费不给要去曾某家闹事为由，向曾某讨要利息及逾期费，逼迫曾某向孙跃通过支付宝、微信转账支付利息及逾期费共计10350元。（二）诈骗事实1.2018年4月3日，贵州水利水电职业技术学院学生王某1从微信朋友圈看到能从孙跃处借款的信息后，添加微信向孙跃借3000元，孙跃让王某1写6000元借款的借条，每周收取借款本金20%的利息，逾期再收取本金20%的逾期费，后孙跃扣除首期利息转账2400元给王某1，2018年4月8日，王某1支付600元利息给孙跃后，将3000元还清。随后，从2018年5月6日至2018年7月期间，王某1多次又向孙跃借款2000元至5000元不等，共计支付孙跃利息4494元。2018年7月3日，王某1向孙跃还本金2000元后又借5000元，扣除利息后得到4250元，后因孙跃案发，该款尚未归还。2.2018年3月份的一天，王某2在路上看见三元鸿公司借贷广告，向孙跃借款5000元，孙跃带上罗肖前往王某2公司办理借款事宜并要求王某2写10000元借条，每周收取利息1500元，后孙跃扣除首期利息后通过支付宝转账3500元给王某2，此后孙跃在王某2未按时付利息时，就在微信上催促王某2，王某2担心不按时还款孙跃等人会去家中或单位闹事，遂于2018年3月26日至5月27日多次向孙跃微信转账支付利息共计16500元，并于2018年6月1日还孙跃本金5000元，经查，罗肖从被害人王某2违约金中获一定提成。（三）诈骗违法事实2018年6月1日，被害人宋某经人介绍到三元鸿公司向孙跃借款30000元，孙跃与宋某约定三个月内不收取任何利息，超过三个月每天收取宋某3000元利息，并要求宋某将其位于观山湖区金朱路金麦花园A标段3单元2层1号建筑面积为98.55平方米的房屋为抵押，宋某同意后提供了房产证给孙跃，并在孙跃提供的合同上签字，三个月期限快满时宋某找孙跃欲归还欠款，但因孙跃案发未能归还。经查，孙跃让宋某签字的合同为房屋买卖合同。庭审中，公诉人宣读、出示了物证：宣传单、宣传贴纸、名片、营业执照原件、笔记本；书证：程序性文书、搜查证、扣押决定书、户籍信息、抓获经过、指认照片、借条照片、微信及支付宝转账截图等；证人田某、董某2、杨某2等人证言；被害人董某1能、耀文某等人的陈述；被告人孙跃、罗肖、张冰清的供述与辩解；物价鉴定意见书，检查、辨认笔录，视频光碟等证据，应依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百三十八条第一款、第二百六十六条之规定，以敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪追究被告人孙跃、罗肖的刑事责任；以敲诈勒索罪、非法拘禁罪追究被告人张冰清的刑事责任。被告人孙跃、罗肖、张冰清，为实施“套路贷”犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团，其中孙跃在该集团中起组织、领导作用，为首要分子，应当按照集团所犯全部罪行处罚。被告人罗肖、张冰清在集团犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被害人中有学生、老年人，酌定从重处罚。被告人孙跃敲诈勒索犯罪涉案金额89490元(其中未遂28000元)，数额巨大，建议判处有期徒刑四年半至六年半，并处罚金；诈骗犯罪数额为23844元，数额较大，建议判处有期徒刑二年至三年，并处罚金；对非法拘禁犯罪，建议判处有期徒刑十个月至二年，数罪并罚。被告人罗肖敲诈勒索犯罪涉案金额89490元(其中未遂28000元)，数额巨大，建议判处有期徒刑三年半至五年半，并处罚金；诈骗犯罪数额为18000元，数额较大，建议判处一年至三年，并处罚金；对非法拘禁犯罪，建议判处有期徒刑六个月至一年，数罪并罚。被告人张冰清敲诈勒索犯罪涉案金额25000元（其中未遂13000元），数额较大，建议判处有期徒刑一年至二年，并处罚金；对非法拘禁犯罪，建议判处有期徒刑六个月至一年，数罪并罚。被告人孙跃对公诉机关指控的诈骗罪有异议，辩称没有实施诈骗行为。被告人张冰清没有参与杨某1这桩犯罪。愿意退赃，请求法院从轻处罚。被告人孙跃的辩护人主要提出以下辩护意见：1.被告人孙跃不具有非法占有为目的及没有实施“套路贷”的主观故意，被告人孙跃的犯罪行为不符合“套路贷”行为规定，被告人孙跃不应认定为“套路贷”，而应认定为高利贷。本案不构成涉恶势力及恶势力犯罪集团；2.对敲诈勒索罪无异议，但被告人孙跃没有敲诈勒索耀文某、周某1；3.被告人孙跃不构成非法拘禁罪，只构成一罪即敲诈勒索罪，非法拘禁行为只能作为一个加重情节，在量刑过程中进行处罚；4.本案中被害人双某借条数额不能等同于“套路贷”中的虚增数额，虚增数额计入犯罪金额明显不当，不能将虚增数额计算为未遂范畴；5.本案中的利息不能全部计入犯罪金额；6.被告人孙跃系初犯，认罪态度较好，积极要求退赃，依法从轻处罚。被告人罗肖对公诉机关指控的犯罪事实及量刑建议均无异议，认罪。被告人罗肖的辩护人主要提出以下辩护意见：1.本案被告人孙跃、罗肖等人不构成“套路贷”而是高利贷；2.本案不构成恶势力犯罪集团；3.被告人罗肖不构成非法拘禁罪，因非法拘禁持续时间为19小时，未达24小时的入罪标准。即使被告人罗肖构成非法拘禁罪，也应根据牵连犯择一重罪按敲诈勒索罪处罚；4.指控诈骗的事实不清，证据不足，被告人罗肖不构成诈骗罪；5.对指控被告人罗肖构成敲诈勒索罪不持异议，提出被告人罗肖系从犯，获利较少，认罪态度较好的从轻、减轻处罚的辩护意见。被告人张冰清辩称没有参与敲诈勒索杨某1这桩犯罪，对指控的其他犯罪无异议。被告人张冰清的辩护人主要提出以下辩护意见：1.对指控敲诈勒索罪、非法拘禁罪不持异议，但指控被告人张冰清敲诈勒索杨某1、周某1不能成立；2.被告人张冰清不应认定为恶势力成员；被告人张冰清系从犯、初犯、未遂犯，且情节显著轻微。具有坦白情节，自愿认罪认罚。建议对敲诈勒索罪、非法拘禁罪各判处有期徒刑六个月，综合刑期为有期徒刑一年。经审理查明：2017年11月，被告人孙跃在清镇市工商局注册贵州三元鸿信息科技服务有限公司（以下简称三元鸿公司）并担任法人，统一社会信用代码91520181MA6GHKCP07，并在清镇市工商学院后门处租赁房屋办公，该公司经营范围为电子科技产品技术开发、咨询、转让、商务咨询；电子产品及配件的安装、保养及维护。被告人孙跃注册后，未按工商登记经营范围开展业务，却通过雇佣被告人罗肖、张冰清，以发送微信朋友圈、通过微信添加附近的人发送信息、在网吧、公共厕所、清镇市职教城学校附近等地张贴小广告等方式，大肆向不特定对象发布个人无抵押小额贷款、网络贷款、代办理信用卡等相关信息，诱导他人向被告人孙跃借钱、代办网络贷款、信用卡。2018年1月至6月期间，被告人孙跃通过让前来借款的被害人签订借款金额双某借条、签订房屋买卖合同，要求每周收取本金30%利息。三日、单日收取不同利息为计息周期（约折合贷款日利率6.12%，2018年中国人民银行同期贷款基准年利率为4.35%），并在借款前扣除首期利息的方式收取“砍头息”等方式，分别借款给董某1能、耀文某等几名在校学生、公司职员、急需资金周转的被害人，一旦出现被害人不能按约定的周某3三日、日支付利息，被告人孙跃则要求收取未偿还本金加利息的逾期费方式，增加被害人债务，同时伙同被告人罗肖、张冰清通过不断发送声称要到法院提起诉讼、到被害人所在学校、单位大肆宣传被害人欠债让他们身败名裂的威胁微信、短信，威胁、骚扰被害人及家属，甚至非法拘禁被害人，逼迫被害人及家属支付高额逾期费、借款利息、本金，涉案金额达人民币11万元。并在犯罪过程中逐渐形成以被告人孙跃为首要分子，被告人罗肖、张冰清为固定成员，在清镇市辖区内实施“套路贷”大肆对被害人实施敲诈勒索、诈骗、非法拘禁违法犯罪的恶势力犯罪集团。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.物证：营业执照原件一张、宣传单、宣传贴纸、名片、金色笔记本一本、黑色笔记本一本随案移送。2.书证（1）营业执照复印件，证实贵州三元鸿信息科技服务有限公司成立于2017年11月29日，法定代表人孙跃，注册资本壹佰万元整，登记机关清镇市工商行政管理局，经营范围包括电子科技产品技术开发、咨询、转让；商务咨询；电子产品及配件的安装、保养及维护。（2）宣传单样本，证实：宣传单上印刷有“信用钱包”，“急用钱？找我们”，“资金周转有门路，请找信用钱包”，“额度：1000-10000元，条件：身份证+银行卡，10分钟审核，10分钟下款”，“信用卡，网贷，各种套现电话176××××4123”等宣传标语。（3）宣传贴纸样本，证实：宣传贴纸上印刷有“一张身份证贷款”，“成人/学生凭身份证额度1000-10000元10分钟下款”，“信用卡代还、套现、网贷、代还花呗”，“QQ84×××78”，等广告语，并附二维识别码。（4）程序性文书：立案决定书、受案登记表、传唤证、拘留证、逮捕证等。证实清镇市公安局侦查办案程序均合法。（5）搜查证、搜查报告书、扣押决定书、扣押清单、扣押报告书。证实2018年7月7日，清镇市公安局对贵州三元鸿信息科技有限公司进行搜查，同日扣押被告人孙跃持有的营业执照一张、笔记本电脑一台、电脑主机一台、印章贰枚、账本一本、宣传印章一枚、便签一盒、便签一袋、名片一盒、手机一部、平板电脑一部、POS机一台、提成表一张。（6）户籍证明，抓获经过。证实被告人孙跃、罗肖、张冰清作案时具有完全刑事责任能力及案发后被公安机关抓获。（7）通话记录，证实三被告人与各被害人之间的通话记录。3.证人证言证人田某的证言，证实其是2017年6、7月份的时候认识孙跃的，知道孙跃开了一家贵州三元鸿信息科技有限公司。张冰清和罗肖是员工。其在贵州三元鸿信息科技服务有限公司内主要负责网贷和POS机业务，不领取基本工资，只收取业务提成（与孙跃平分），公司放高利贷的行为自己并不清楚。4.被告人供述与辩解被告人孙跃、罗肖、张冰清的供述与辩解。证实贵州三元鸿公司2017年12月份成立的，公司的老板是孙跃，主要从事网络贷款、小额贷款、办理信用卡等相关业务，一共有三个员工，分别是田某、罗肖和张冰清。田某只负责POS机套现和网贷业务，拿提成没有保底工资。罗肖、张冰清协助孙跃办理其余业务，二人与公司未签订用工合同或办理任何手续，公司开展的小额贷款业务一般针对学生或者本地人，孙跃主要负责审核、放贷，罗肖负责催债，张冰清负责拉客户，罗肖和张冰清二人平时都会通过微信朋友圈、附近的人发送贷款消息，也会到网吧、公共厕所、学校附近等地方张贴小广告。孙跃每个月发给张冰清、罗肖二人的保底工资为1500元，介绍一个客户到公司贷款就可以拿借款金额的百分之十的提成，向借款人追回的本金归孙跃一人，追回的违约金、利息可以和孙跃平分。借款人向公司借款要提供本人的身份信息和家庭人员联系方式，孙跃规定借款人写的欠条是实际借款金额的两倍，每周算一期利息，每期利息为本金的百分之二十至三十。一、敲诈勒索、非法拘禁事实1.2018年5月6日，贵州大学科技学院学生董某1能通过学校外卖群知道被告人孙跃处能借款，微信联系被告人孙跃后到三元鸿公司向孙跃借款5000元，孙跃要求董某1能写借款10000元的借条，每周收取利息1500元，逾期一日加收本金的50%逾期费，后孙跃扣除首期利息1500元向董某1能微信转账3500元。2018年5月13日，孙跃向董某1能索要第二期利息，董某1能无力支付，孙跃遂逼迫董某1能购买4899元价格分期的苹果7手机一部交给孙跃作为第二期利息，后孙跃将该手机以4200元的价格卖给一手机店。2018年5月18日，孙跃又向董某1能索要第三期利息，董某1能无力偿还，孙跃伙同被告人罗肖、张冰清以发微信、短信、打电话等方式对董某1能及其亲属进行威胁恐吓，声称要到董某1能所在学校张贴告示讨要债务。2018年5月24日下午14时许，董某1能因无法忍受孙跃等人骚扰，应邀到三元鸿公司找孙跃协商相关还款事宜，孙跃伙同罗肖、张冰清以借款已逾期多期向董某1能先索要20000元，后董某1能说没钱，三人降低金额要求董某1能给10000元才能离开，并叫来郭某、“小老二”等人（身份信息不详）来公司露出纹身吓唬董某1能，见董某1能无力还款，孙跃三人想用董某1能身份证在其他小额贷款公司贷款还债但不能得逞，当晚20时许，董某1能想离开三元鸿公司，孙跃三人不让董某1能离开，当晚22时许，孙跃安排张冰清将董某1能带到清镇市麒龙花园张冰清家中过夜并让张冰清看好董某1能防止其逃跑。次日上午11时许，被告人张冰清将董某1能带回三元鸿公司，逼迫董某1能给家人打电话要钱还款，期间董某1能趁机向家人发送短信求救，下午16时许，董某1能家人报警后清镇市公安局民警到三元鸿公司将董某1能带走。此后几天，孙跃、罗肖、张冰清三人继续发微信、短信等威胁、恐吓董某1能还钱。2018年7月5日，董某1能到清镇市公安局报案，2018年7月7日，公安机关将孙跃、罗肖、张冰清三人传唤到案。2018年11月26日，经清镇市价格认证中心鉴定，苹果7手机一部价值人民币4850元。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）书证借款凭证及微信转账记录。证实：2018年5月6日13时41分，被告人孙跃通过微信转账3500元给董某1能。凭证云显示2018年5月6日借款人董某1能向借人孙跃给款10000元，还款时间为5月12日。孙跃与董某1能微信、短信聊天记录及手机短信截图，证实：孙跃发送威胁短信并附上董某1能的照片威胁董某1能及其姐姐还钱。董某1能分期购买iPhone7Plus的订单截图，证实：2018年5月13日，董某1能在分期乐Apple产品专营店以4899元的价格分期购买iPhone7Plus手机一部。学籍证明，证实：案发时被害人董某1能系贵州大学科技学院金融学专业的在校生。⑤接处警登记表，证实：2018年5月25日14时52分，清镇市公安局接到报警人董某2电话（183××××6124）报警，称其弟董某1能在清镇商校后面三元鸿公司被限制人身自由。⑥金色笔记本手写记录，证实：董某1能贷款及个人信息简要记录情况。（2）证人证言证人董某2的证言，证人系被害人董某1能的姐姐，其主要证实在2018年5月底接到一个陌生电话，对方声称是三元鸿科技公司的员工，因弟弟董某1能向该公司借款一万元未归还，让董某2追董某1能还款，第二天董某2收到董某1能的求救短信，表示自己被对方扣留在清镇市工商学校后门该公司处，董某2遂电话报警，在警察带董某1能离开的第二天，董某2再次接到三元鸿公司的电话，对方在电话中语言威胁董某2还钱，否则到董某2家中殴打董某2及家人，董某2表示该行为已经对自己及家人的生活造成影响。②证人董某3的证言，证人系被害人董某1能的父亲，其证实在2018年5月底的时候接到一个电话，电话中对方说儿子董某1能在他们三元鸿公司借钱没还，让其追董某1能还钱。接到电话的第二天，其联系上董某1能，董某1能称自己被扣留在该公司内，必须还了一万元钱才可以离开，其因在外地遂联系自己的弟弟帮忙处理此事，因为对方的行为，对家庭生活造成不良影响。（3）被害人陈述被害人董某1能的陈述，证实被害人董某1能是贵州大学大三在校生，因急需用钱通过小广告得知可向三元鸿信息科技公司办理贷款，后通过添加微信找到孙跃，孙跃告诉董某1能借款5000元每期要还1500元的利息，一周为一期，并且要写本金双某的欠条，借款时就要先扣第一期的利息。董某1能同意后孙跃发给董某1能一个叫“凭证云”的链接，董某1能按照孙跃的要求填写好双某欠条及个人信息，孙跃将3500通过微信转给董某1能。到还第二期利息时，董某1能没钱偿还，孙跃让董某1能分期购买了一个苹果7手机抵做第二期利息。到还第三期利息时，董某1能无力偿还，孙跃通过威胁等手段将董某1能逼迫至自己公司内让其还钱，当天下午七时许董某1能要离开，孙跃、张冰清、罗肖等人将其扣押在公司内，至次日下午五时许警察来到该公司将董某1能带走。后孙跃等人多次通过微信、短信威胁董某1能还款。（4）被告人的供述与辩解被告人孙跃的供述，证实孙跃是贵州三元鸿信息科技服务有限公司的法人代表，公司主营电子商务，但实际上注册这家公司是用来非法放贷款赚取高额利润。2018年5月初的一天，被害人董某1能（贵州大学大三在校生）通过加孙跃的微信向该公司借款五千元，孙跃告诉董某1能公司规定借款五千要打一万的借条，且每周算一期利息，每期利息一千五百元，董某1能同意后将自己的身份信息发给孙跃，孙跃通过微信将“凭证云”链接发给董某1能让董某1能点开链接签署了一万元的电子借款合同。合同签订后孙跃扣除第一期的一千五百元利息，微信转账三千五百元给董某1能；到还第二期利息的时候，由于董某1能没钱还款，孙跃让董某1能分期付购买一个苹果7手机用于抵还第二期利息，后该手机被孙跃以四千二百元的价格卖给清镇市地勘附近的一家手机店。到付第三期利息的期限，董某1能还不出利息，孙跃威胁董某1能将其约至清镇市工商学校后门自己的公司内逼迫董某1能还钱，并与罗肖、张冰清单方面虚构出一万五千元的违约金让其偿还，董某1能表示无力偿还表示要离开，孙跃、罗肖告诉董某1能不还钱不准走，当晚让张冰清带董某1能去张冰清家睡觉，并叮嘱张冰清看好董某1能，不能让董某1能跑了。到了第二天早上，张冰清又将董某1能带到三元鸿公司内直至下午四点左右，清镇市公安局民警到该公司将董某1能带走。后孙跃通过发微信威胁、恐吓董某1能还钱，董某1能未回应。②被告人罗肖的供述，证实2018年5月，一名叫董某1能的男子到三元鸿科技信息公司贷款，董某1能提供了手机号码及服务密码、两名亲属的联系方式和本人负债情况说明，经核实真实后由孙跃办理放款，办理流程及利息收取情况与孙跃的供述一致。董某1能分期购买苹果7手机折抵第二期1500元的利息，卖苹果手机折抵利息的情况具体由孙跃操作。又过了一个星期董某1能还不出利息，因打不通董某1能的电话，罗肖就每天打董某1能姐姐和爸爸的电话让他们替董某1能还钱，董某1能知道后联系罗肖不要再骚扰自己的家人。之后的一天下午四点左右孙跃打电话将董某1能叫到公司来，并通过董某1能提供的身份证向其他贷款公司网贷，因审核未通过没有贷成。孙跃指使罗肖叫来一家高利贷公司的郭某、谢某和小老二等人吓唬董某1能，让董某1能还钱。到了晚上孙跃说安排一个人在公司里跟董某1能睡，张冰清家中没有人就将董某1能带去自己家中睡。第二天早上张冰清又将董某1能带到公司，直到下午四点警察来到公司将董某1能带走。③被告人张冰清的供述，证实董某1能如何向贵州三元鸿公司借款的部分，张冰清的供述与辩解与同案孙跃、罗肖的一致。董某1能归还第三期利息的期限时，由于董某1能无力偿还，孙跃将董某1能叫到公司里来，并以超期还款为由，向董某1能索取利息加本金共20000元。见董某1能无钱还债，便以董某1能的名义在网络上贷款偿还，但未能成功。后打电话叫来郭某等3名男子恐吓董某1能，董某1能打电话给家人要钱还债也未成功。这时孙跃提出不准董某1能走，其他人均表示同意，并决定让张冰清将董某1能带回自己家中过夜，次日早晨张冰清将董某1能带回公司，继续催董某1能打电话借钱来钱，后警察来将董某1能带走。（5）鉴定意见委托书，鉴定意见书。证实2018年11月26日，经清镇市价格认证中心鉴定，苹果7手机一部价值人民币4850元。（6）辨认笔录，证实董某1能辨认出孙跃为借款给自己的男子，辨认出张冰清为听孙跃安排把自己带回家中扣押自己的男子，辨认出罗肖为威胁自己还钱的男子。2.2018年1月8日，被害人耀文某到三元鸿公司向被告人孙跃借款5000元，孙跃要求耀文某写借款10000元的借条，每三日为一个利息周期，每日120元利息，逾期一日每日逾期费500元，后孙跃扣除“手续费”、首期利息1150元后微信转账3850元给耀文某，随后五个月，被告人孙跃、罗肖二人以耀文某未及时支付利息逾期为借口，通过电话、微信以要去家中闹事等方式威胁、恐吓逼迫耀文某，耀文某自2018年1月13日至6月15日期间，多次微信给孙跃转账归还本金、利息、逾期费共计22340元，后孙跃从收取的逾期费中提成50%给罗肖。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）书证孙跃与耀文某的转账记录，证实孙跃2018年1月8日向耀文某转账3850元。2018年1至6月期间，耀文某向孙跃转账共计22340元。（2）被害人陈述被害人耀文某的陈述，证实2018年年初因做美容生意缺钱，通过客户介绍得知清镇市三元鸿信息科技服务有限公司可以借钱。耀文某添加对方微信后得知，借款5000元需要打10000元的借条，每天120元的利息，三天为一期。逾期未还需向对方支付每天500的违约金，放款时要先扣除第一期利息。耀文某到该公司，孙跃接待耀文某，耀文某向其打了10000元的借条后，孙跃微信转账3850元给耀文某。在此后的三四个月内耀文某按照约定向孙跃支付利息。到2018年5月份左右，耀文某将所欠的5000元（不包含利息）全部还完，但孙跃等人以逾期为由向耀文某索要1000元，并威胁耀文某要到其家中、做生意的门面闹事，或用其打的10000元借条到法院起诉，耀文某因害怕在6月份支付1000元的逾期费后，孙跃等人就再未找过耀文某。（3）被告人的供述与辩解被告人孙跃的供述，证实2018年2月份的一天，耀文某来公司借了五千块钱，手工打了一万块钱的欠条。扣除了首期的利息，实际上我们只放款给她三千八百五十块钱。后面通过逾期利息的方式问她要了一万两千块钱，相当于多收了八千一百五十块钱，耀文某支付给我的钱都是通过微信支付给我的，都有记录的。被告人罗肖的供述，证实我们公司通过以虚构借条、逾期利息收款的方式对耀文某进行放款和催收。我们公司向耀文某打了借款本金的双某借条。钱是孙跃负责放款的，我只负责催收。耀文某向我们公司借款没有按期还款的，我都会打电话追她还钱。后来因为耀文某没有按期还钱，我和孙跃就找到耀文某的家中，还说要去她上班的地方找她。被告人张冰清的供述，证实耀文某在我们公司贷款，贷款是孙跃给她办理的，具体的情况不清楚。（4）辨认笔录耀文某辨认笔录，证实耀文某辨认出孙跃是利用名为“三元金融（审核）”的微信借款给自己，并要求自己还高额利息的男子；辨认出罗肖是威胁让自己还钱，并称要到法院起诉的男子。3.2018年4月29日，贵州水利水电职业技术学院学生杨某1通过微信联系被告人孙跃后到三元鸿公司向孙跃借款5000元，利息为每周本金30%，后孙跃扣除首期利息向杨某1微信转账3500元。5月5日杨某1还款5000元。5月10日，杨某1再次向孙跃借款4000元，孙跃扣除首期周息后向杨某1微信转账3000元。5月16日，杨某1还款4000元。5月20日，杨某1再次向孙跃借款5000元，孙跃让杨某1写借款10000元的借条，周息1250元，后孙跃扣除首期利息向杨某1微信转账3750元。2018年5月26日、5月28日，杨某1分别向孙跃微信转账400元、1350元为利息，后杨某1不能继续付息和偿还本金，被告人孙跃、罗肖二人便打电话向杨某1索款，并威胁杨某1不还钱就找其家人追讨或到学校追债，孙跃告知杨某1加上逾期费一共要还46000元。2018年6月20日，杨某1到三元鸿公司找孙跃协商还款事宜，孙跃以逾期为由向杨某1索要10000元，杨某1害怕当场向孙跃微信转账6000元，后被告人孙跃、罗肖又逼迫杨某1写下4000元借条。2018年7月2日，杨某1被孙跃等人短信索债后再次微信转账1000元给孙跃，后孙跃继续向杨某1发信息索债，杨某1未回应。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）书证孙跃与的杨某1聊天记录、转账记录：证实杨某1共向孙跃借款三次。分别为2018年4月29日，孙跃向杨某1微信转账3500元，5月5日杨某1向孙跃转账5000元；5月10日孙跃向杨某1转账3000元，5月16日杨某1向孙跃转账4000元；5月20日孙跃向杨某1转账3750元；5月28日杨某1向孙跃转账1350元，6月2日杨某1向孙跃转账400元，6月20日杨某1向孙跃转账6000元，7月2日杨某1向孙跃转账1000元。电子借条截屏，证实：2018年5月20日，杨某1与孙跃在“凭证云”签订电子借条，借款金额为10000元。学生证复印件，证实案发时杨某1是贵州水利水电职业技术学院土木工程系的在校生。④金色笔记本手写记录，证实杨某1贷款信息简要记录情况。（2）被害人陈述被害人杨某1的陈述，证实杨某1总共向孙跃借款三次，前两次都是借多少打多少的借条，每周的利息为本金的30%、25%，前两次借的都还清了。到了2018年5月20日杨某1第三次向孙跃借款5000元，孙跃要求杨某1写双某借条，后扣除第一期利息微信转账3500元给杨某1，杨某1在还了两笔利息（400元、3500元）后便无力偿还。孙跃等人就打电话讨要，威胁杨某1要找其家人追讨、到其学校找杨某1。后孙跃、罗肖、张冰清以逾期为由向杨某1索取10000元。杨某1通过微信转账6000元给孙跃后，三人又逼迫杨某1写下4000元借条。2018年7月2日杨某1通过微信转账1000元给孙跃，此后孙跃继续向杨某1发信息要钱，杨某1未回应。（3）被告人供述与辩解被告人孙跃的供述，证实杨某1曾向其公司借钱三次，是按照公司借款的规定把钱借给杨某1。第一次借5000元，已还清，收了杨某11500元的利息。第二次借4000元，是按期还了的，收了杨某11000元的利息。第三次借5000元，其是按照公司的规定让杨某1打了10000元的借条，其把第一期利息扣除后通过微信转账3750元给杨某1。但杨某1没有按时还钱，其和罗肖就一直追起他还钱，但是杨某1说没有钱还。后来其说最少让杨某1按照借条上的10000元还给我们公司。杨某1说只有6000元，其就让杨某1先还6000元，差的4000元写了一张4000元的借条。后来杨某1只还了1000元钱，后来就被公安机关抓了。被告人罗肖的供述，证实杨某1在其公司借了5000元，通过“凭证云”打了一个双某的借条。我们公司也是通过和董某1能同样的方式进行放款和催收。其打电话追杨某1还钱，杨某1没有还钱，其就打给杨某1的家人叫其还钱，但是杨某1的家人也没有还钱。被告人张冰清的供述，证实杨某1来公司借5000元，当时罗肖也是通过“凭证云”打了一万元的借条。当时他们先收了杨某1一千多利息，实际也是只给杨某1三千多本金，后来杨某1逾期了，孙跃和罗肖就打电话喊骚扰杨某1的家人，最后杨某1怕了就还了七千多元。（4）杨某1辨认笔录，证实杨某1辨认出孙跃是借款给自己并要求自己还高额利息的男子；辨认出张冰清是听孙跃安排打借条模板逼迫自己写借条的男子；辨认出罗肖是孙跃要求自己还46000元钱的时候，问自己能还多少钱的男子。4.2018年4月5日，周某1通过微信向被告人孙跃借款2000元，孙跃让周某1写4000元借条，每周收取利息600元，超过1小时付利息要收取200元逾期费。被告人孙跃扣除首期利息600元后微信转账1400元给周某1。此后几个月内，孙跃多次催促周某1还款还息还逾期费。周某1多次向孙跃微信转账支付利息6600元，后孙跃以逾期费为由向周某1索要29000元，并威胁周某1不给钱就到其家中闹事。周某1因害怕将此事告诉母亲杨某2，杨某2让周某1转告孙跃她给周某1一次性还5000元。2018年7月3日，被告人孙跃、罗肖、张冰清三人到贵阳市花溪区找到杨某2，杨某2微信转账5000元给孙跃。后孙跃从逾期费中提成50%给罗肖，准备分给张冰清的300元钱因三被告人被抓获未兑现。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）书证周某1与孙跃的微信转账记录，证实孙跃2018年4月5日向周某1微信转账1400元；4月11日至6月20日周某1向孙跃微信转账共计6600元。接受证据清单，借条、收条复印件，微信转账详情：证实2018年6月2日周某1收到借款5000元，2018年7月3日15时58分，杨某2向孙跃微信转账5000元。借款照片，证实周某1手持身份证与借款合同照片，借款合同上载明甲方为孙跃，乙方为周某1，借款金额4000元。金色笔记本手写记录，证实周某1贷款信息简要记录情况。（2）证人证言证人杨某2的证言，证人系周某1之母，证实孙跃通过电话联系说其女儿周某1向他借款5000元，并问其给周某1还钱。当时孙跃还说周某1借钱超期没有还，除了5000元的本金外还有利息违约金，其就和孙跃说借的本金其给周某1还，但是利息和违约金其不认。2018年7月3日下午3点左右，孙跃就到其家楼下，拿了一张5000元的借条给其，其把借条收了以后就通过微信扫码的方式把5000元钱转给了孙跃。（3）被害人陈述被害人周某1的陈述，证实2018年4月5日，周某1在微信上联系孙跃想借2000元，孙跃告诉周某1借钱每周要支付600元钱的利息，超过一周未支付利息也未办理续期就是逾期，逾期每小时收取本金10%的利息，拿钱时还要扣除第一期的利息，到手只有1400元，并且写实际借款双某的借条。周某1答应后把自己的家庭、身份信息提供给孙跃。后孙跃微信转账1400给周某1。前两期周某1按时向孙跃每期转账600元。到第三期后周某1没有钱还给孙跃，孙跃以逾期为借口向周某1索要3600元并不停打电话催要。4月27日周某1向孙跃微信转了2000元。后期孙跃向周某1讨要29000元的逾期费，并多次打电话威胁恐吓周某1。2018年7月3日周某1母亲替周某1转账5000元给孙跃。（4）被告人供述与辩解被告人孙跃的供述，证实2018年4月份的一天，周某1向其借2000元，手写4000的欠条，扣了600的首期利息，实际上拿给周某11400元。后通过逾期利息的方式问周某1要4500元，实际上多收3100元。其中有5000元是让周某1的母亲通过微信扫描二维码支付的方式还的，记录都在微信上。这次去花溪找周某1的母亲追账的有张冰清、我、还有罗肖。按之前我们的规定，张冰清和我们到花溪追款，我应该是要给张冰清300元，但是还没有给张冰清就被公安机关抓了。被告人罗肖的供述，证实“向周某1通过“凭证云”打了双某的借条，后向借款没有按期还款的周某1打电话追债，追周某1还钱的时候我和孙跃、张冰清一起到花溪找到周某1的母亲，找周某1的母亲还了5000元，当时钱是拿给孙跃的。”被告人张冰清的供述，证实周某1在其公司贷款2000元，孙跃在贷款合同上写的是4000元，当时周某1也同意了，并且当时就扣了她的600元作为首期利息，实际上周某1到手的只有1400元，后面通过逾期利息的方式问周某1要4500元，实际上多收了3100多元。其和孙跃、罗肖一起到花溪找到周某1的母亲，其在车上没有下去，孙跃让周某1的母亲还了5000元。（5）周某1辨认笔录，证实周某1辨认出孙跃就是到清镇市红树东方自己租住的房子处借款给自己，并以自己违约为借口收取自己违约金的男子。5.2018年4月1日，曾某因妻子生病住院，到三元鸿公司向孙跃借款5000元，孙跃要求曾某写10000元的借条，利息每周750元，后孙跃扣除首期利息通过支付宝转账4250元给曾某，此后一旦曾某未按时支付利息时，孙跃就伙同罗肖以逾期还利息要给逾期费不给要去曾某家闹事为由，向曾某讨要利息及逾期费，逼迫曾某向孙跃通过支付宝、微信转账支付利息及逾期费共计10350元。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）书证支付宝转账记录，微信聊天转账记录，证实2018年4月1日，孙跃向曾某支付宝转账4250元，5月20日曾某支付宝转账730元给孙跃，6月8日曾某支付宝转账750元给孙跃，6月18日曾某支付宝转账750元给孙跃。2018年4月9日至7月6日曾某向孙跃微信转账8120元，支付宝加微信共计人民币10350元。借款照片，证实:曾某手持身份证与借款合同照片，借款合同上载明甲方为孙跃，乙方为曾某，借款金额一万元。（2）被害人陈述被害人曾某的陈述，证实2018年4月1日，因为其妻子生病住院没有钱，向孙跃公司借款5000元，要打一万元的借条。孙跃在扣除第一期750元钱的利息后通过手机支付宝转给其4250元钱。之后其就按照约定每周给对方支付750元钱的利息钱，后因为没有按时还钱，三元公司的工作人员罗肖打电话催债并说要追讨逾期利息，打电话的人说不还钱就要去家里闹事。其在孙跃那里除了得到的4250元钱以外，还向孙跃多支付了6000元。孙跃的微信号是：×××，微信名称是：A三元投资（空放），支付宝账号：632×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，支付宝名称：樂神gg。（3）被告人供述与辩解被告人孙跃的供述，证实曾某曾在其公司借款5000元，与曾某之间的借款、还款是通过支付宝支付。每个星期是按照借款本金的百分之十五的比例收取利息，曾某是按照借款时候的规定到期就支付利息，没有逾期过，曾某已按期把钱还给公司。被告人罗肖的供述，证实曾某和孙跃是朋友，曾某办理借款都是直接和孙跃对接的，不知道曾某向公司借款的事情，是后来其打电话追曾某还钱才知道曾某向其公司借钱的事情。被告人张冰清的供述，张冰清的讯问笔录中均为提及参与此桩犯罪事实。（4）曾某辨认笔录，证实孙跃就是借款给自己并收取违约金的男子，罗肖是孙跃公司的另一名男子。二、诈骗事实1.2018年4月3日，贵州水利水电职业技术学院学生王某1从微信朋友圈看到能从孙跃处借款的信息后，添加微信向孙跃借3000元，孙跃让王某1写6000元借款的借条，每周收取借款本金20%的利息，逾期再收取本金20%的逾期费，后孙跃扣除首期利息转账2400元给王某1，2018年4月8日，王某1支付600元利息给孙跃后，将3000元还清。随后，从2018年5月6日至2018年7月期间，王某1多次又向孙跃借款2000元至5000元不等，共计支付孙跃利息4494元。2018年7月3日，王某1向孙跃还本金2000元后又借5000元，扣除利息后得到4250元，后因孙跃案发，该款尚未归还。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）书证：孙跃与王某1微信转账记录截图,情况说明2份，证实2018年4月3日至7月3日孙跃向王某1微信转账六次，共计14750元。5月13日转账1600元（该笔无记录，根据还款记录及被害人陈述推出）；2018年4月8日至7月3日，王某1向孙跃微信转账共计16594元。（最后一次4250借款未还）学生证复印件，证实案发时王某1系贵州水利水电职业技术学院电力工程系的在校生。借款照片，证实借款合同上载明甲方为孙跃，乙方为王某1，借款金额六千元。④电子借条截图，证实2018年6月14日，王某1向孙跃借款2000元，规定还款时间为2018年6月14日。（2）被害人陈述被害人王某1的陈述,证实其总共向孙跃借款七次，除了第一次借款写了双某借条以外，后面几次都按照实际借款金额写，借款时每周收取其本金百分之二十至十五的利息。最后一次向孙跃借款5000元后，孙跃转账4250元，至今未还孙跃。（3）被告人供述与辩解被告人孙跃的供述，证实王某1曾向其借过几次钱，都是写的电子借条，利息是每个星期收取借款本金的百分之二十，王某1每次给借钱都是按期还的，其是按照规定收了王某1给借钱的利息。最后一次是因为王某1还款比较及时，不存在拖欠的情况，所以给王某1收的利息是借款本金的百分之十五。被告人罗肖的供述，证实王某1在其公司借过款。被告人张冰清的供述：张冰清的讯问笔录中均为提及参与此桩犯罪事实。（4）王某1辨认笔录，证实王某1辨认出孙跃就是给自己办理借款的男子。罗肖就是帮助孙跃给自己办理借款的男子。2.2018年3月份的一天，王某2在路上看见三元鸿公司借贷广告，向孙跃借款5000元，孙跃带上罗肖前往王某2公司办理借款事宜并要求王某2写10000元借条，每周收取利息1500元，后孙跃扣除首期利息后通过支付宝转账3500元给王某2，此后孙跃在王某2未按时付利息时，就在微信上催促王某2，王某2担心不按时还款孙跃等人会去家中或单位闹事，遂于2018年3月26日至5月27日多次向孙跃微信转账支付利息共计16500元，并于2018年6月1日还孙跃本金5000元，经查，罗肖从被害人王某2违约金中获一定提成。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）书证微信转账聊天记录，证实2018年3月20日，孙跃向王某2微信转账3500元；3月26日至6月1日王某2向孙跃微信转账共计人民币21500元。借款照片，证实王某2手持身份证与借款合同的照片，借款合同上载明甲方为孙跃，乙方为王某2，借款金额一万元。金色笔记本手写记录，证实王某2贷款信息简要记录情况。（2）被害人陈述被害人王某2的陈述，证实王某22018年3月找贵州三元鸿公司的孙跃借款5000元，按照孙跃的要求打了10000元钱的借条给孙跃，孙跃扣除首期利息后转账3500元给自己，之后王某2就按照约定每周给孙跃支付1500元钱的利息钱，但其中有两次，因为忘记超过1个小时左右支付利息，孙跃就以逾期为借口向王某2讨要数千元的逾期费，并威胁王某2若不支付就到王某2家中或上班的地方找王某2，到了同年6月初王某2支付完全部本金和利息，除了3500元的本金，王某2这三个月内还多支付18000元左右的利息给孙跃。（3）被告人供述与辩解被告人孙跃的供述：证实2018年3月份的一天，其与罗肖一起到王某2上班的地方办理5000元的贷款，利息是每个星期收取借款本金的百分之三十，每个星期收取1500元的利息，借款后王某2都是按照借款时的规定到期就支付利息的。被告人罗肖的供述：证实王某2是其公司借款的客户，是其与孙跃一起到王某2上班地点由孙跃办理的。借款5000元，一个星期的利息为1500元。被告人张冰清的供述，张冰清的讯问笔录中均为提及参与此桩犯罪事实。三、诈骗违法事实2018年6月1日，被害人宋某经人介绍到三元鸿公司向孙跃借款30000元，孙跃与宋某约定三个月内不收取任何利息，超过三个月每天收取宋某3000元利息，并要求宋某将其位于观山湖区金朱路金麦花园A标段3单元2层1号建筑面积为98.55平方米的房屋为抵押，宋某同意后提供了房产证给孙跃，并在孙跃提供的合同上签字，三个月期限快满时宋某找孙跃欲归还欠款，但因孙跃案发未能归还。经查，孙跃让宋某签字的合同为房屋买卖合同。另查明，本院在审理过程中，被告人孙跃的家属自愿退缴被害人的损失66444元，供犯罪所用的本金22650元。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）书证房屋买卖合同复印件，证实2018年6月1日宋某与孙跃签订房屋买卖合同，该合同载明：甲方（出售方）为宋某，乙方（购买方）为孙跃，双方达成协议，甲方自愿将其坐落于金阳新区金朱路金麦花园A标段3单元2层1号，建筑面积98.55平方米的房屋出售给乙方；该房产的成交价格为人民币30000元。情况说明，证实：2019年4月11日，清镇市公安局刑侦大队出具情况说明称本案中介绍宋某到孙跃处借款的中间人曾勇经多次寻找未找到；2019年4月11日，国家税务总局清镇市税务局出具情况说明，贵州三元鸿信息科技服务有限公司自2017年12月1日在清镇市税务局登记以来，存在多条未申报信息，未申报缴纳税款，于2019年3月27日转为非正常户。（2）被害人陈述被害人宋某陈述，证实被害人宋某2018年6月1日其做生意缺钱，其侄子曾勇介绍她到孙跃公司借款3万元，三个月内不收取任何利息，同时要宋某将观山湖区金朱路金麦花园的一套房产作为抵押，超过三个月每天收取宋某3000元的利息，宋某同意后孙跃打了一个合同让宋某签字，宋某并未看合同的内容就签完字拿着三万元现金离开，用房产证作抵押，当时签订了一个抵押合同，其没有注意看内容。快到三个月时宋某找孙跃归还借款，联系不上孙跃，现自己的房产证还在孙跃手上，合同已提供给公安机关。（3）被告人供述与辩解被告人孙跃的供述：证实2018年6月份，宋某向其公司借款30000元，是用宋某在金阳的一套房子的房产证作为抵押，当时签订有合同。是在银行取的现金给宋某，没有收取利息，只是规定到三个月后宋某把钱全部归还，不还一天要收10%利息。但是还没有到三个月其就被公安机关抓获了，宋某借的三万元钱就一直没有还。宋某向其借钱时抵押房产证放在其家中。签订的是房屋买卖合同是因为其他高利贷公司都是这样操作的，只要抵东西来借钱的都是签这个合同，怕到时候宋某不还钱，大家都心安。（4）鉴定意见书，鉴定意见通知书，证实经清镇市价格认证中心鉴定，宋某抵押房屋价值640575元。孙跃、宋某均无异议。（5）宋某辨认笔录，证实被害人宋某辨认出孙跃就是给自己办理借款的人。（6）贵州省行政事业单位资金往来结算收据，证实本院在审理过程中，被告人孙跃的家属自愿退缴被害人的损失66444元，供犯罪所用的本金22650元。关于控辩双方主要争议焦点问题的处理意见：1、本案是否认定为“套路贷”？经查，本案中被告人孙跃以非法占有为目的，以通过微信、朋友圈发送消息，在网吧、公共厕所、学校附近等地粘贴小广告等方式大肆向不特定对象发布个人无抵押小额贷款、网络贷款、代办理信用卡等相关信息，诱使被害人签订“借贷”、“抵押”等相关协议，通过签订虚增借条金额的方式形成虚假债权债务，并在被害人无法返款后，采用威胁、骚扰被害人家人的手段迫使被害人还款。本院认为，被告人孙跃、罗肖、张冰清的行为符合《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部印发的通知》中关于“套路贷”的意见规定。2、本案是否构成恶势力犯罪集团？2018年1月至6月期间，被告人孙跃通过让前来借款的被害人签订借款金额双某借条、签订房屋买卖合同，要求每周收取本金30%利息。三日、单日收取不同利息为计息周期（约折合贷款日利率6.12%，2018年中国人民银行同期贷款基准年利率为4.35%），并在借款前扣除首期利息的方式收取“砍头息”等方式，分别借款给董某1能、耀文某等8名在校学生、公司职员、急需资金周转的被害人，一旦出现被害人不能按约定的周某3三日、日支付利息，被告人孙跃则要求收取未偿还本金加利息的的逾期费方式，增加被害人债务，同时伙同被告人罗肖、张冰清通过不断发送声称要到法院提起诉讼、到被害人所在学校、单位大肆宣传被害人欠债让他们身败名裂的威胁微信、短信，威胁、骚扰被害人及家属，甚至非法拘禁被害人，逼迫被害人及家属支付高额逾期费、借款利息、本金，涉案金额达人民币11万元。被告人孙跃参与敲诈勒索五次，诈骗被害人两次，诈骗违法事实一次，非法拘禁一次；被告人罗肖参与敲诈勒索五次，诈骗被害人一次，非法拘禁一次；被告人张冰清参与敲诈勒索两次，非法拘禁一次。在犯罪过程中逐渐形成被告人孙跃为首要分子，被告人罗肖、张冰清为固定成员。共同故意实施三次以上恶势力惯常实施的犯罪活动或者其他犯罪活动。三被告人的行为符合《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部印发的通知》第14条、15条关于恶势力犯罪集团的规定，本院认为三被告人构成恶势力犯罪集团。3、被告人张冰清是否参与敲诈勒索被害人杨某1？经查，本案证据中仅有被害人的供述及辩认笔录，系孤证，故指控被告人张冰清敲诈勒索杨某1的证据不足，本院不予认定。4、被告人张冰清是否参与敲诈勒索被害人周某1？被告人张冰清辩解自己只是听从公司老板孙跃的安排一起去花溪，但是自己并没有下车，并没有敲诈勒索被害人周某2。经查，根据本案现有书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据，均能证实被告人张冰清伙同被告人孙跃、罗肖一起到花溪向被害人周某1之母杨某2追款。杨某2向被告人孙跃转款5000元。被告人张冰清作为恶势力犯罪集团的固定成员，伙同被告人孙跃、罗肖参与追债。本院认为，被告人张冰清的辩解意见不能成立。5、非法拘禁被害人董某1能19个小时，是否构成非法拘禁罪？是否与敲诈勒索罪合并，择一罪处罚？被告人孙跃、罗肖、张冰清非法拘禁被害人董某1能连续达到19个小时，符合《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理实施“软暴力”的刑事案件若干问题的意见》第六条“有组织地多次短时间非法拘禁他人的，应当认定为《刑法》第二百三十八条规定的“以其他方法非法剥夺他人人身自由”。非法拘禁他人三次以上、每次持续时间在四小时以上，或者非法拘禁他人累计时间在十二小时以上的，应当以非法拘禁罪定罪处罚。”之规定，非法拘禁超过12小时以上的，应当以非法拘禁罪定罪处罚。本案中被害人董某1能连续被非法拘禁达19个小时，应当以非法拘禁罪追究三被告人的刑事责任。三被告人的行为分别构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪，应按数罪并罚。6、被告人孙跃、罗肖是否构成诈骗罪？本案中，对被害人王某1、王某2实施犯罪过程中，虽没有明显的威胁手段，但均有诱骗被害人签订虚假借款合同方式签订借条，是被害人形成并不需要对借条上的高额数字进行还款，只需对自己实际借款数额还款的错误认识，从而达到虚增债务、非法牟利的目的，结合《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部印发的通知》第4条“实施’套路贷’过程中，未采用明显的暴力或者威胁手段，其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的，一般以诈骗罪定罪处罚；……”之规定，被告人孙跃在清镇市工商局注册贵州三元鸿信息科技服务有限公司后，以非法占有为目的，在实施“套路贷”过程中通过与被害人王某1、王某2签订虚增借条金额的方式形成虚假债权债务，骗取被害人财物共计人民币23844元，被告人孙跃依法构成诈骗罪。被告人孙跃伙同罗肖到被害人王某2的公司办理虚增借条事宜，并从被害人违某，被告人罗肖依法构成诈骗罪。被告人罗肖诈骗数额为18000元，数额较大。7、本案双某借条中虚增部分是否属于犯罪金额？是否将其计算为未遂范畴？未遂金额是多少？本院认为，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部印发的通知》中第6条规定，本案中双某借条中以“虚高债务”、“利息”的名目虚增部分被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪金额。其中，被害人董某1能虚增5000元，杨某1虚增5000元，曾某5000元。本案从被告人孙跃与被害人签订双某借条时起已经着手实施“套路贷”，后续被害人陆续还款，但没有明确还款部分是否为虚增部分。根据有利于被告人的原则，按因意志之外原因未得逞，将虚增部分计入未遂金额。其中，被害人董某1能未遂金额为15000元，被害人杨某1未遂金额为8000元，被害人曾某未遂金额为5000元。8、本案各被告人敲诈勒索的犯罪金额认定问题？经查，本案被告人孙跃主要负责审核、放贷，被告人罗肖负责催债，被告人张冰清负责拉客户。被告人罗肖于某鸿公司成立进入公司上班，中间离开2个月左右，2018年4月份，又重新回到三元鸿公司上班。被告人张冰清于2018年5月20日左右到三元鸿公司上班。本院认为根据被告人罗肖的上班时间及在公司的职责，应对敲诈勒索全部金额负责。被告人孙跃敲诈勒索五次共计人民币89490元，既遂61490元，未遂28000元。被告人罗肖敲诈勒索五次共计人民币89490元，既遂61490元，未遂28000元。被告人张冰清敲诈勒索两次共计人民币15000元，既遂5000元，未遂10000元。9.被告人孙跃是否有敲诈勒索被害人耀文某、周某1？经查，（1）被害人耀文某的陈述“…到了2018年5月份左右，我将所欠的5000元（不包含利息）全部还完，但孙跃等人以逾期为由向我索要1000元，并威胁我要到其家中、做生意的门面闹事，或用其打的10000元的借条到法院起诉我，我因害怕在6月份支付了1000元的逾期费后，孙跃等人就再未找过我。”与被告人罗肖的供述“钱是孙跃负责放款的，我只负责催收，耀文某向我们公司借款没有按期还款的，我都会打电话追她还钱。后来因为耀文某没有按期还钱，我和孙跃就找到耀文某的家中，还说要去她上班的地方找她。”相互印证，被告人孙跃与罗肖使用威胁的方式敲诈勒索被害人耀文某。（2）被害人周某1母亲杨某2的证言：“孙跃通过电话联系说我女儿周某1向他借的5000元，并问我给周某1还钱，当时孙跃还说周某1借钱超期没有还，除了5000元钱的本金外还有利息违约金，我就和孙跃说借的本金我给周某1还，但是利息和违约金我不认。2018年7月3日下午3点左右，孙跃就到我家楼下，孙跃就拿了一张5000元的借条给我，我把借条收了以后就通过微信扫码的方式把5000元钱转给了孙跃”；被害人周某1的陈述“…到第三期后周某1没有钱还给孙跃，孙跃以逾期为借口向我索要3600元并不停打电话催要，4月27日我向孙跃微信转了2000元，后期孙跃向我讨要29000元的逾期费，并多次打电话威胁恐吓我，2018年7月3日我母亲替我转账5000元给孙跃”。被告人孙跃的供述“……后通过逾期利息的方式问周某1要4500元，实际上多收3100元。其中有5000元是让周某1的母亲通过微信扫描二维码支付的方式还的，记录都在微信上。这次是去花溪找周某1的母亲追账的有张冰清、我、还有罗肖。按之前我们的规定，张冰清和我们到花溪追款，我应该是要给张冰清300元，但是还没有给张冰清就被公安机关抓了。”、被告人罗肖的供述“……追周某1还钱的时候我和孙跃、张冰清一起到花溪找到周某1的母亲，找周某1的母亲还了5000元，当时钱是拿给孙跃的。”、被告人张冰清的供述“…….我和孙跃、罗肖一起到花溪找到周某1的母亲，其在车上没有下去，孙跃让周某1的母亲还了5000元。”以上的证据相互印证，证实被告人孙跃有敲诈勒索被害人耀文某、周某1的犯罪事实，辩护人辩称指控被告人孙跃对被害人耀文某、周某1有敲诈勒索的犯罪事实证据不足的辩护意见，不予采纳。本院认为，被告人孙跃、罗肖、张冰清以非法占有为目的，对被害人实施“套路贷”后通过不断发送声称要到法院提起诉讼、到被害人所在学校、单位大肆宣传被害人欠债让他们身败名裂的威胁微信、短信，威胁、骚扰被害人及家属，甚至非法拘禁被害人，使用“软暴力”的方式逼迫被害人及家属支付高额逾期费、借款利息、本金，涉案金额达人民币11万余元，并在犯罪过程中逐渐形成被告人孙跃为首要分子，被告人罗肖、张冰清为固定成员的恶势力犯罪集团。被害人中有部分系没有经济收入的在校学生，三被告人的行为严重扰乱学生的身心健康，并造成校园秩序的混乱，影响正常的家庭的生活，必须依法打击、严惩。被告人孙跃伙同罗肖、张冰清以非法占有为目的，对被害人实施“套路贷”后通过发送微信、短信，威胁、骚扰被害人及家属，甚至非法拘禁被害人，敲诈勒索财物共计人民币89490元，其中被告人孙跃敲诈勒索五次共计人民币89490元，既遂61490元，未遂28000元。被告人罗肖敲诈勒索五次共计人民币89490元，既遂61490元，未遂28000元。被告人张冰清敲诈勒索两次共计人民币15000元，既遂5000元，未遂10000元。三被告人的行为已构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪，依法应予处罚。被告人孙跃伙同罗肖以非法占有为目的，在实施“套路贷”过程中采取虚增借款金额，隐瞒事实真相的方法，骗取被害人财物共计人民币23844元，其中被告人孙跃诈骗数额为23844元，被告人罗肖诈骗数额为18000元，数额较大，被告人孙跃、罗肖的行为已构成诈骗罪，依法应予处罚。上列被告人均系一人犯数罪，应依法数罪并罚。被告人孙跃在所有犯罪中系主犯，被告人罗肖、张冰清在所有犯罪中系从犯，应从轻处罚。三被告人敲诈勒索对象有在校学生，可酌情从重处罚。被告人孙跃家属代其已退缴全部赃款66444元，已缴纳犯罪所使用的资金22650元，三被告人认罪态度较好，可酌情从轻处罚。三被告人敲诈勒索、诈骗所得财物，应予追缴发还被害人。被告人孙跃以非法占有为目的，实施“套路贷”，所用的支付本金系犯罪所用的财物，依法予以追缴，上缴国库。随案移送的登记本电脑及主机、平板电脑、POS机各一台、手机一部，系作案工具，依法予以没收，上缴国库。公诉机关指控被告人孙跃、罗肖犯敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪、指控被告人张冰清犯敲诈勒索罪、非法拘禁的罪名成立，本院予以确认。量刑建议恰当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百三十八条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人孙跃犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，总和刑期有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币一万五千元。决定执行有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月8日起至2026年1月7日止。罚金已缴纳）二、被告人罗肖犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月。数罪并罚，总和刑期有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币一万四千元。决定执行有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币一万四千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月8日起至2024年1月7日止。罚金已缴纳）三、被告人张冰清犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月。数罪并罚，总和刑期有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三千元。决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月8日起至2020年7月7日止。罚金已缴纳）四、责令被告人孙跃、罗肖、张冰清共同退赔被害人的损失共计66444元。（被告人孙跃、罗肖、张冰清共同退赔被害人董照能损失2850元、被害人周雅婷损失10800元；被告人孙跃、罗肖共同退赔被害人耀文凤损失19640元、被害人杨思乐损失6350元、被害人曾祥损失6850元、被害人王静损失18000元；被告人孙跃退赔被害人王家槐损失1954元。以上退赔款已由被告人孙跃家属全部退赔至本院账户）五、供被告人孙跃犯罪所用的资金共计22650元，依法予以追缴，上缴国库。（已缴纳）六、随案移送的登记本、电脑及主机、平板电脑、POS机各一台、手机一部，系作案工具，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨胜权审判员  卢明明审判员  刘运融二〇一九年六月十三日法官助理吴德林书记员邓垚附件：适用法条第二百七十四条“敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。”第二百三十八条第一款、第三款“非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。”第二百六十六条“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。”第二十五条第一款“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。”第二十六条“组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。”第二十七条“在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。”第四十五条“有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。”第四十七条“有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。”第五十二条“判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。”第五十三条第一款“罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。”第六十一条“对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。”第六十二条“犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。”第六十四条“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。”第六十九条“判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。”