河北省乐亭县人民法院刑事判决书（2019）冀0225刑初82号公诉机关河北省乐亭县人民检察院。被告人刘某某，女，1970年1月30日出生，公民身份号码×××，汉族，初中文化，个体，户籍所在地河北省唐山市乐亭县，现住乐亭县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月24日被乐亭县公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经河北省乐亭县人民检察院批准，于2018年11月29日由乐亭县公安局执行逮捕。现羁押于唐山市第一看守所。辩护人安京，河北高阶律师事务所律师。被告人刘某甲，男，1993年6月29日出生，公民身份号码×××，汉族，初中文化，个体，户籍所在地河北省唐山市乐亭县，现住乐亭县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年11月12日被乐亭县公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经河北省乐亭县人民检察院批准，于2018年11月29日由乐亭县公安局执行逮捕。现羁押于乐亭县看守所。辩护人庞学伟，河北乐航律师事务所律师。河北省乐亭县人民检察院以乐检公诉刑诉〔2019〕45号起诉书指控被告人刘某某、刘某甲犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省乐亭县人民检察院指派检察员王庆作出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人安京、被告人刘某甲及其辩护人庞学伟均到庭参加了诉讼。现已审理终结。河北省乐亭县人民检察院指控，2013年12月，被告人刘某某、刘某甲共同出资在××县注册成立唐山鼎茂投资咨询有限公司，刘某某为法定代表人，股东为刘某某和刘某甲，主要从事金融中介业务，并加盟青岛福元运通投资有限公司，悬挂“福元运通”牌子。2014年4月份以来，被告人刘某某、刘某甲以唐山鼎茂投资咨询有限公司及“福元运通”的名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过聘用员工发放宣传单等形式，在社会上宣传在该公司存款获利高、委托理财收益稳、风险小、资金安全等，向社会不特定对象吸收存款，后通过公司员工及存款户口口相传等方式，唐山鼎茂投资咨询有限公司向社会不特定对象吸收存款的信息在社会上传播，致使大量群众到该公司存款。经唐山华信司法会计鉴定中心司法鉴定，唐山鼎茂投资咨询有限公司共吸收公众存款7355000.00元，已返还本金及利润336000.00元，尚欠本金7019000.00元，被告人刘某某、刘某甲将吸收的公众存款大部分用于无抵押放贷投资并未能收回。公诉机关在指控上述事实时，提供了相关证据，认为被告人刘某某、刘某甲的行为触犯了我国刑法，构成非法吸收公众存款罪，请求本院依法判处。被告人刘某某对公诉机关的指控没有辩解，并当庭自愿表示认罪、悔罪。辩护人安京的辩护意见是：1.本案属于单位犯罪，应以单位犯罪定罪量刑；2.本案公诉机关在对犯罪数额的认定上部分事实不清，证据不足，应当扣除相应部分数额；3.集资款主要用于投资，投资出现问题后，均已通过法律途径在积极追回，且证据显示大部分投资有追回的可能，刘某某表示追回投资后，愿意积极偿还受害群众，体现其主观恶性小，建议合议庭在量刑时予以从轻处理；4.本案审理过程中，部分受害人表示对刘某某予以谅解，建议合议庭对其从轻处罚。被告人刘某甲对公诉机关的指控辩称，其是公司股东，未参与公司经营。当庭表示认罪、悔罪。辩护人庞学伟的辩护意见是：1.对公诉机关指控刘某甲犯有非法吸收公众存款罪的事实没有异议，但是对公诉机关指控的犯罪数额应将利息及公司员工存款予以扣除；2.被告人刘某甲在共同犯罪中仅起次要作用、辅助作用，属于从犯；3.被告人刘某甲积极配合司法机关的工作，对自己的行为所造成的社会后果深表悔恨，并当庭认罪，其认罪、悔罪态度较好。4.被告人刘某甲一贯表现良好，无前科劣迹，本次犯罪属初犯和偶犯；5.被告人刘某甲主观恶意较小。综上，希望对被告人刘某甲予以从轻或减轻处罚。经审理查明，2013年12月，被告人刘某某、刘某甲共同出资在××县注册成立唐山鼎茂投资咨询有限公司，刘某某为法定代表人，股东为刘某某和刘某甲，主要从事金融中介业务，并加盟青岛福元运通投资有限公司，悬挂“福元运通”牌子。2014年4月份以来，被告人刘某某、刘某甲以唐山鼎茂投资咨询有限公司及“福元运通”的名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过聘用员工发放宣传单等形式，在社会上宣传该公司存款获利高、委托理财收益稳、风险小、资金安全等，向社会不特定对象吸收存款，后通过公司员工及存款户口口相传等方式，将唐山鼎茂投资咨询有限公司向社会不特定对象吸收存款的信息在社会上传播，致使大量群众到该公司存款。经唐山华信司法会计鉴定中心司法鉴定，唐山鼎茂投资咨询有限公司共吸收公众存款7355000.00元，已返还本金及利润336000.00元，尚欠本金7019000.00元，被告人刘某某、刘某甲将吸收的公众存款大部分用于无抵押放贷投资并未能收回。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1书证1被告人刘某某、刘某甲基本情况；2被告人刘某某、刘某甲到案情况说明；3受案登记表、受案回执；4立案决定书、立案告知书、搜查证等法律文书；5.注册情况：唐山鼎茂投资咨询有限公司，乐亭县乐亭镇发展大道42栋13门，法人代表：刘某某，注册资本：50万元，成立日期：2013－12－10，营业期限：2013－12－10至2023－12－09，经营范围：非金融性投资咨询；商务信息咨询；企业项目投资咨询；企业管理咨询。变更情况：2014－4－17，投资人（股权）变更：变更前：刘某甲、刘某某、崔连芬；变更后：刘某甲、刘某某。6.被告人刘某某现实表现证明、户籍证明信；7.被告人刘某甲现实表现证明、户籍证明信；8.乐亭县人民法院民事判决书（2016）冀0225民初3658、2131、1887、2183、2179号；9.唐山市中级人民法院民事判决书（2018）冀02民终3240、3895号10.唐山银监分局乐亭监管办事处证明；11.乐亭县公安局经侦大队情况说明。二、证人证言1.证人吴某证实，我与刘某某是夫妻关系，刘某某是唐山鼎茂投资咨询有限公司的法人，该公司是刘某某与刘某甲合伙开的，我并不参与经营管理。我有一张银行卡由刘某某一直使用。该公司向外放款的民间借贷合同上贷款方都签着我的名字，因为当时我妻子刘某某在公司一直使用的是我的中国银行的银行卡，储户往里边打钱以及往外放款大部分使用这张卡，后来很多储户都找公司要钱，公司放出去的钱还没收回来，只能起诉借款人，我妻子跟我说公司是一个中介公司，不能以公司的名义起诉，而且吸收的钱和放出去的钱都是用我的银行卡转账的，只能以我的名义起诉借款人，我妻子说我不签字公司的钱都要不回来了，我就在借款合同上签字了，这些签字都是在起诉借款人时补签的，之前我都不知道这些事，我也不认识这些借款人。2.证人吴某1证实，我在2014年3月份到唐山鼎茂投资咨询有限公司上班，主要是金融中介业务，公司是刘某甲负责注册的，负责公司的经营管理，任总经理，公司大小事务都是刘某甲管着，员工有什么事的话都是找刘某甲，他和员工一样平时都在公司上班，刘某某是公司的法人，平时刘某某也在公司上班，但她不负责公司的具体事务，一般有人存钱的时候都是刘某某把钱存到银行卡上，给储户付利息的时候也是刘某某转账，储户存钱的利率是刘某甲、刘某某商量着定的。我当时给公司发过传单，说唐山鼎茂投资咨询有限公司是福元运通中国总部在河北省唐山设立的加盟店，主要是从事金融中介业务，其余的我记不清楚了3.证人杜某1，从2014年3月2日到2016年5月20日，在唐山鼎茂投资咨询有限公司担任会计。公司的股东是刘某某和刘某甲，他们出资各占一半，刘某甲是公司的总经理，大部分时间都在公司，负责公司大大小小的一切事物，刘某某是公司的法人，负责管理公司的资金，储户的现金都是刘某某去银行转到吴某的中国银行的账户上，公司对外放贷款的钱也是刘某某去银行转钱。虽然没有明确分工，但种种表现来说刘某某主要是负责吸收存款，刘某甲主要负责把公司的钱往外放贷款。刘某某负责给储户利息，储户存款到期后，刘某某通过银行转帐的方式连本带利的付给储户，都是通过吴某的中国银行的银行卡，吴某还有一张工商银行卡，有时候储户存钱也打到这张卡上，也用这张卡付利息。刘某甲说储户存钱的利率是福元运通总部定的，公司储户存的钱和付的利息都有账目，刘某某和刘某甲每过一段时间对一把账，和储户签的合同都是一式两份，储户拿走一份，另一份都是刘某甲拿走。公司吸收存款是面向社会上的老百姓。4.证人石某证实的情况与证人杜某1的情况基本一致。5.证人杜某2证实，我在2014年2月份到2015年3月份在唐山鼎茂投资咨询有限公司工作，在公司主要是负责写合同和宣传。刘某甲是公司的总经理，平时都在公司，负责管理公司日常的一切事务，刘某某是公司的法人，负责存款和放款转账事宜，有时候吴某和刘某1也在公司，在公司和刘某某、刘某甲商量事情。吴某是刘某某的丈夫，刘某1是刘某甲的父亲。公司吸收的存款都是打到吴某中国银行的个人账户上，付利息都是刘某某负责的，通过银行转账的方式，转账的银行卡是吴某的中国银行的卡。储户存钱的利率是刘某甲告诉我们的。6.证人刘某1证实，唐山鼎茂投资咨询有限公司是刘某某和刘某甲的，我找刘某某借过钱，我也不知道借的钱是刘某某的还是唐山鼎茂投资咨询有限公司的。7.证人刘某2证实，我在2015年中旬到2016年年底在唐山鼎茂投资咨询有限公司上班，在公司主要负责前台接待，刘某某是公司的法人，刘某甲是公司的总经理。我就是跟客户签协议和收益声明，客户的钱给谁了以及怎么收的钱我都不清楚了。8.证人刘某3证实，我在福元运通公司贷了几百万，具体多少钱记不清了，现在福元运通公司已经把我起诉了，查封了我的财产。三、集资参与人陈述1.付学军陈述，我存在唐山鼎茂投资咨询有限公司（福元运通）里的钱取不出来了，他们只是跟我们说把钱存在那里，他们往外放贷款，我们获得高利息。大概在2014年5月份，我在大街上看到这个公司正在做宣传，他们的工作人员和我说，我们把钱存在他们公司，会获得高额利息，他们把我存在那里的钱往外贷，贷款方会给他们抵押房产等，我们的资金很安全。我就存了48万元人民币，我以我嫂子郭福云的名义在该公司存了13万元，以我公公赵平的名义存了14万元，都没有取出来。2.兰秉英证实，我在唐山鼎茂投资咨询有限公司于2015年8月27日存了14万元，期限一年，年息12%，2016年1月25日存了3.5万元，期限一年，年息15%。存钱时与唐山鼎茂投资咨询有限公司签订了一个服务协议和一个收益声明。现在钱取不回来了。3.赵慧男证实，我在唐山鼎茂投资咨询有限公司存了20万，与福元运通签订了收益声明和服务协议，现在钱拿不回来了。4.付学明证实，我一共存款10万元人民币，期限一年，年息12%，当时他们给我开具了服务协议和收益声明。现在钱取不出来了。以下集资参与人陈述内容和以上四名集资参与人的陈述基本一致：存钱时签订了一个服务协议和一个收益声明，现在钱都拿不回来了。杜岩：21万；刘维良：17.75万；杜双：44.4万；石某：29万元；郭亚萍：13万元；杜辛迪：7万元；杜德义：5万元；杜宁：6万元；杜淑华：10万元；王敏：2万元；张立军：2万元；张艳丽：6万元；岳红红：10万元；刘爱琴：5万元；王立民：18.05万元；赵翠凤：2万元；赵振海：4万元；徐福志：5万元；晁玉兰：8.8万元；王希武：17万元；梁瑞新：5万元；刘旭：5万元；才学茹：8.5万；程键：20万元；周瑞艳：6万元；陈玉红：4.25万元；刘焕利：10万元；郭志强：10万元；叶文侠：12.8万元；赵品永：10万元；谭桂德：10万元；何丽双：48.8万元；张义：10万元；温勇才：10万元；于学华：6万元；吴桂英：4.25万元；李金菊：7万元；宋秀：35万元；吴凤云：5万元；高云香：15万元；李义民：19.35万元；张自成：6万元；李军营：10万元；陈大勇：18.5万元；李洁新：5.25万；单新平：14.8万；张凤艳：10.5万；韩春胜：10万；张春华：4.4万元；张桂民：5万。四、被告人供述1.被告人刘某某供述，公司是在2013年年底注册的，注册资金50万元，公司的地址在××道，公司的法人是我，股东是我和刘某甲，公司主要从事金融中介的业务。公司门市牌子名字是福元运通，是山东省福元运通总公司的加盟商。没有经政府部门批准吸收存款业务。公司从2014年4月份开始吸收存款业务，我们聘用员工在公司门口发过宣传单，宣传单都是福元运通公司总部给我们的，宣传内容是在公司借款都有抵押物，委托公司理财收益稳，风险小，期限灵活，门槛低。还有就是公司员工们和集资户们口口相传。我每天都在公司，公司内部的事一般都是我负责，有客户来公司投资、理财都是我负责接待、收款，给理财户付利息也是我负责。刘某甲也是公司股东，他不是天天上班，他主要是负责跑外，出去要账，公司打官司等对外事宜。另外公司往外放钱，放给谁都是我和刘某甲两个商量着定。集资户把钱交到公司以后，公司和他们签订服务协议和收益声明，公司和理财户约定年息12%或者15%，给客户多少利息都是我和刘某甲商量着定的。客户有的通过银行转账，有的是现金的方式将钱交到公司，转账都是转到吴某的中国银行卡上。借款人来后，我和刘某甲商量，同意出借后，我们就以我丈夫吴某的名义和借款人签订借款合同。当时出借人吴某的名字没有签，借款人还不了借款后，我们要起诉时让吴某补签的名字。借给了刘海峰130万元，张志国100万元，刘某3356万，艾志军20万，这些钱到现在还没有收回，已经向法院起诉了。2.被告人刘某甲供述，唐山鼎茂投资咨询有限公司地址在××道，法人是刘某某，公司在2014年成立，公司股东是刘某某我们两个，公司的经营范围我不清楚。我就是公司股东没有任何职务，平时也不经常去公司，公司租房、装修我陆续投资不少钱。公司没有给我分过红。公司从大伙手里借款、放款如何约定利息，刘某某没有和我商量过。五、鉴定意见唐山华信司法会计鉴定中心司法鉴定意见书（唐华信［2018］会鉴字第12号；唐山华信司法会计鉴定中心补充司法会计鉴定意见书及证明两份：唐山鼎茂投资咨询有限公司吸收存款7355000元，共计56人，返利336000元，损失7019000元。本院认为，被告人刘某某、刘某甲扰乱金融秩序，未经有关部门依法批准，合伙向不特定公众非法吸收存款，数额巨大，其行为触犯了我国刑法，均构成非法吸收公众存款罪。河北省乐亭县人民检察院的指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，依法应当追究被告人刘某某、刘某甲的刑事责任。被告人刘某某的辩护人关于本案属于单位犯罪、犯罪数额认定事实不清的观点理据不足；被告人刘某甲的辩护人关于被告人刘某甲系从犯，犯罪数额有误的观点理据不足，本院不予采纳。被告人刘某某、刘某甲当庭自愿认罪，本院酌情对二被告人从轻处罚。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月24日起至2023年4月23日止。）被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月12日起至2023年5月11日止）。（以上罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、依法追缴被告人刘某某、刘某甲非法吸收的公众存款返还各集资参与人。（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审判长 赵春增审判员 张光云审判员 贾翠梅 二〇一九年六月十四日书记员 张 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