山西省晋中市榆次区人民法院刑 事 判 决 书（2019）晋0702刑初140号公诉机关晋中市榆次区人民检察院。被告人杜忠林，男，1968年11月4日出生于山西省晋中市榆次区，汉族，大专文化，系中国工商银行晋中分行员工，住榆次区，2018年12月25日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局城区分局取保候审。2019年6月24日经本院决定逮捕，同年6月26日被执行逮捕，现羁押于晋中市看守所。指定辩护人张翾，系山西正名律师事务所律师。晋中市榆次区人民检察院以榆检刑审刑诉【2019】133号起诉书指控被告人杜忠林犯诈骗罪，于2019年3月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。榆次区人民检察院指派检察员高鹏飞出庭支持公诉，被告人杜忠林及其指定辩护人张翾到庭参加了诉讼，现已审理终结。晋中市榆次区人民检察院指控，被告人杜忠林自称是中国工商银行晋中分行锦纶支行副行长，能帮李某1、刘某1所在的上海赐丰风机有限公司太原办事处办理贷款，双方并签订贷款承诺协议，根据协议李某1于2016年6月5日在农业银行建东支行给杜忠林打了20万元订金，后又给杜忠林1万元现金，被告人杜忠林将该款还了个人债务，经查杜忠林职务不是副行长且没有权限办理贷款，2016年1月20日，杜忠林归还李某15万元。据此，公诉机关提供了相关证据，认为被告人杜忠林的行为已构成诈骗罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定惩处。被告人杜忠林对公诉机关的指控不持异议，并选择自愿认罪。其辩护人的辩护意见是:对公诉机关指控被告人杜忠林犯诈骗罪罪名不持异议；被告人杜忠林于2015年7月27日向李某1借1万元属民事法律行为，不应计入诈骗数额，被告人杜忠林的诈骗数额应认定为15万元；被告人杜忠林有自首情节；选择自愿认罪，有悔罪表现；已退出全部赃款并已赔偿被害人的经济损失，并已取得被害人的谅解。综上，建议对被告人杜忠林予以从轻处罚。经审理查明，被告人杜忠林自称是中国工商银行晋中分行锦纶支行副行长，能帮李某1、刘某1所在的上海赐丰风机有限公司太原办事处办理贷款，双方并签订贷款承诺协议，根据协议李某1于2015年6月5日在农业银行建东支行给杜忠林打了20万元订金，后又给杜忠林1万元现金，被告人杜忠林将该款还了个人债务，经查杜忠林职务不是副行长且没有权限办理贷款，2016年1月20日，杜忠林归还李某15万元。另查明，2016年6月29日，被告人杜忠林经电话传唤后到晋中市公安局城区分局锦纶街派出所投案。被告人杜忠林已与被害人李某1达成和解协议，被告人杜忠林已归还被害人李某121万元（包括已归还的5万元）并已另行赔偿被害人李某1经济损失18000元，被害人李某1对被告人杜忠林的行为表示谅解。上述事实，有公诉机关提供并经当庭举证、质证、核实的下列证据予以证明：1、晋中市公安局城区分局归案情况说明，证明2016年6月29日，被告人杜忠林经电话传唤后到晋中市公安局城区分局锦纶街派出所投案。2、被告人杜忠林与被害人刘某1、李某1于2015年6月5日签订的承诺协议、转账凭证、李某1银行交易流水，证明双方约定被告人杜忠林为上海赐丰风机有限公司办理抵押融借资金事宜，刘某1、李某1同意支付订金20万元。如融借资金未办成，杜忠林于5日内退还20万元。协议签订后，李某1依约给被告人杜忠林转账20万元。3、被告人杜忠林于2015年7月27日给被害人李某1出具的1万元借条，证明李某1于2015年7月27日支付杜忠林现金1万元的事实。4、中国工商银行员工履历表，证实被告人杜忠林系中国工商银行晋中锦纶路支行个人客户经理。5、刘某2于2016年1月20日出具的收条，证明收到被告人杜忠林归还李某15万元。6、被告人杜忠林常住人口基本信息，证实了被告人杜忠林的基本身份情况。7、被害人李某1出具的委托书，证明李某1委托刘某2向杜忠林催要21万元的事实。8、被害人刘某1的常住人口基本信息，证实了其基本身份情况。9、证人张某在侦查机关的证言，证明2016年过年前后，一名男子找到工行锦纶支行，说杜忠林借了他亲戚的钱，并提供了借据等，其将此事上报分行监察室，后面怎么处理的就不清楚了。10、证人刘某2在侦查机关的证言，证明其受李某1、刘某1委托向公安机关报案。2015年4月刘、李某2与杜忠林相识，杜自称是榆次工行锦纶支行行长，可以为李、刘某4经营的企业办理贷款2000万元，但需要20万元保证金。2015年6月5日双方在工行杜的办公室签了一份合同，约定杜帮助其二人办理2000万元贷款，其二人提供20万元保证金。后李、刘某4给杜忠林银行转账20万元，7月27日杜又要1万元用于吃饭。10天后再联系杜，他推脱说在外地出差，后来就联系不上了。2016年1月20日，其受刘、李某2委托去找工行锦纶支行的行长，才得知杜是该行普通员工。经书记冯卫平协调，1月20日杜忠林退还5万元至其晋商银行卡，剩余16万元一直未退还。11、被害人李某1在侦查机关的报案材料及陈述，证明因其和刘某1需要融资，刘某1称认识榆次工商银行锦纶支行的杜忠林，其二人找杜帮助办理贷款。2015年6月5日双方签了一份合同，约定杜帮助其二人办理2000万元贷款，其二人提供20万元订金。其按约定在农业银行建东支行给杜忠林打了20万元，过了一个月杜忠林说钱不够，其在杜办公室又给了他1万元，杜给其打了欠条。后来贷款没办下来。在工行锦纶支行工作人员协调下，杜忠林还款5万元。之后杜一再推脱，后来就联系不上了。12、被害人刘某1在侦查机关的陈述，证明2015年5月其与李某1二人与杜忠林相识，杜自称是榆次工行锦纶支行行长，可以为李、刘某4经营的企业办理贷款2000万元，但需要20万元保证金。2015年6月5日双方在工行杜的办公室签了一份合同，约定杜帮助其二人办理2000万元贷款，其二人提供20万元保证金。其与李某1在农业银行建东支行给杜忠林打了20万元，杜忠林承诺15个工作日将贷款打到上海赐丰风机有限公司账户。如果办不下来退20万元。之后杜忠林一再推脱，到2015年10月就见不到面了。2016年1月其的委托人刘某2通过和银行领导沟通，杜忠林退还了5万元。这21万元前面20万是上海赐丰风机有限公司给太原办事处的钱，后面的1万是李某1的钱。13、被告人杜忠林当庭的供述，证明其自称是中国工商银行晋中分行锦纶支行副行长，开始是向李某1他们借钱，后来答应帮助办理融资，期间骗取了转账的订金20万元，又收取了1万元现金，2016年1月20日，已归还李某15万元。被告人杜忠林及其指定辩护人当庭提供并经举证、质证、核实的证据有：和解协议书、刑事谅解书、赔偿款收据、转账凭证，证明被告人杜忠林已与被害人李某1达成和解协议，被告人杜忠林已归还被害人李某121万元（包括已归还的5万元）并已另行赔偿被害人李某1经济损失18000元，被害人李某1对被告人杜忠林的行为表示谅解。上述证据，来源合法，内容相互关联，印证了查明的事实，可以作为本案的定案依据。本院认为，被告人杜忠林以非法占有为目的，虚构其系中国工商银行晋中分行锦纶支行副行长，能为被害人李某1办理融资事宜的事实，骗取被害人财物，诈骗数额达15万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处，公诉机关指控被告人杜忠林犯诈骗罪罪名成立。被告人杜忠林于2015年7月27日向李某1借款1万元，并向李某1出具借据的行为，属民事法律行为，不应计入诈骗数额。被告人杜忠林经电话传唤后主动到案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人杜忠林已赔偿被害人李某1的经济损失并已取得被害人李某1的谅解，本院依法酌情对被告人杜忠林予以从轻处罚。对其指定辩护人提出的被告人杜忠林的诈骗数额应认定为15万元；有自首情节；已退出全部赃款并赔偿被害人的经济损失，已取得被害人的谅解的辩护意见予以采信。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十七第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人杜忠林犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月26日起至2020年12月25日止）。（所处罚金于本判决生效后三十日内交纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  原琳琳人民陪审员  齐春安人民陪审员  赵轶群二〇一九年六月二十六日书 记 员  杨丽珺