河北省石家庄市长安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0102刑初289号 公诉机关河北省石家庄市长安区人民检察院。 被告人张某某，男，1974年1月21日出生，汉族，大学本科文化，户籍所在地：河北省石家庄市桥**，捕前住河北省石家庄市桥西区。原系中原证券股份有限公司石家庄营业部二部经理，2018年10月19日因涉嫌犯诈骗罪被石家庄市公安局长安分局刑事拘留，2018年11月1日经石家庄市长安区人民检察院批准逮捕，同日被石家庄市公安局长安分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人于晨红、曾媛媛，河北远曌律师事务所律师。 石家庄市长安区人民检察院以石长检诉刑诉[2019]130号起诉书指控被告人张某某犯诈骗罪，于2019年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市长安区人民检察院指派检察员韩敏侠、谢静出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人于晨红、曾媛媛均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市长安区人民检察院指控：2015年9月，被告人张某某以非法占有为目的，利用自己在中原证券股份公司石家庄营业部任职的身份，在未取得平安银行股票定向增发产品的授权销售资格情况下，欺骗被害人马某投资平安银行股票的定向增发产品，谎称每份产品收益为投资金额的3至8倍，2015年9月29日马某为买平安银行定向增发产品在石家庄市长安区建设银行美东国际营业部将100万元转入张某某建设银行个人账户，张某某随后将钱用于自己在股市炒股，100万元中有50万元被张某某用于偿还他人欠款，其余50万元炒股全部亏损。 公诉机关当庭出示了相关的证据，指控被告人张某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人张某某辩称：平安银行的股票定向增发产品不需要任何授权，我一直是这个项目的购买者，不需要其他资格。我没有虚构事实，我确实在组织第二次定增项目。 辩护人提出：1、被告人张某某的行为不属于诈骗，应属于侵占罪，其取得马某的100万元不存在虚构事实、隐瞒真相的行为。2、现有证据不足以证明被告人张某某存在非法占有的目的。 经审理查明：2015年9月，被告人张某某以非法占有为目的，利用自己在中原证券股份公司石家庄营业部任职的身份，在未取得平安银行股票定向增发产品的授权销售资格情况下，谎称每份产品收益为投资金额的3至8倍，欺骗被害人马某投资平安银行股票的定向增发产品。2015年9月29日被害人马某在石家庄市长安区建设银行美东国际营业部将购买平安银行定向增发产品的100万元资金转入被告人张某某建设银行个人账户。被告人张某某将该资金用于自己在股市炒股，其中50万元用于偿还其个人债务，其余50万元炒股全部亏损。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被告人张某某供述：2015年9月份，我开始准备做平安银行的股票定向增发，我向马某介绍了这个业务，说预期收益是投资额的1.5-2倍，最少需要投资300万元。2015年9月29日我就让马某把100万元打到了我的建设银行账户，随后我将这100万元转到了我弟弟张立刚的账户。2015年10月12日我又将这100万元从我弟弟的账户转到了我妻子郭歆宇的账户上，当时张立刚和郭歆宇的账户都是我使用，在股市上我用的我妻子郭歆宇的名字开的账户。当时我还组织了其他的人投资平安银行的股票定向增发，有我同事的客户赵某1和我同学赵占兵，他俩一共投资了50万，后来平安银行的股票定向增发没有做成，他们找我要钱，但是他们投资的钱在我的股票账户内都被我赔光了，我就从我的股票账户里拿出了50万还给了他们两个。这样马某投资的钱还剩下50万，但是也被我在股票里赔光了。 赵某1、赵占兵、马某他们三个投资的150万元是用来做平安银行的股票定向增发的，但是这个业务没有做成，因为要求投资最少300万，我没有能力凑足，所以我都用来炒股票了，定向增发基金业务其实是不允许在证券市场流通的，我组织他们投资是我的个人行为。因为钱都赔光了，我就告诉马某说她投资的钱打给上海的公司了，上海公司的账户被冻结了，让她在等等。 2、被害人马某陈述：2015年夏季，张某某向我介绍平安银行定向增发的股票，许诺我有三到八倍的收益，每股200万元，期限18个月，我认为有风险，不同意投资。张某某说没有风险，可以保证本金安全以及不低于银行的利息，我说我没有200万元，张某某表示他出资100万元，我出100万元，我俩凑一股，过了几天他又来我家给我做工作，并打印了一份委托书让我看，我就相信了他，2015年9月初，我就给张某某提供的一个上海基金账户中汇入了100万元，没几天钱被退了回来，他说该投资项目已经结束了，我就更相信他了。 2015年9月29日，张某某告诉我说可以投资另外一家公司了，但是要求我必须把钱汇入他的个人账户，然后由他一起投资基金，当天我就把100万元汇入了他提供的个人账户。2017年4月，我投资的100万元已经到了张某某当初承诺的18个月的期限，我就联系张某某，他一直说没有时间，后来2017年5月1日他来到我家，明确表示100万元无法归还，我们当初投资的基金公司账户被冻结了，钱退不回来，我想他要投资的凭证他也拿不出来。后来我就联系不上他了，我就感觉被骗了。 3、证人赵某1证言：大概是2015年9月份的时候，张某某给我同学说他能帮忙买到定向增发基金，他准备凑1000万，收益可以翻倍，我就给了他30万元，后来我在银行工作的朋友听说这事后，告诉我感觉不靠谱，我就找张某某要钱，说我不买基金了，过了几天，张某某就把钱给我了。 4、证人赵某2证言：2015年4月份的时候，张某某告诉我他可以买到中国银行的定向增发基金，一股基金需要100万元，我说没有那么多钱，他说他可以和我一起凑100万，他还有几个同学也想一起买，于是我就给了张某某20万元。之后张某某一直没有给我买到所说的定向基金，又过了半年我就给他说我不买了，让他把钱还给我，过了没多久他就把钱还给我了。 5、证人聂某证言：2015年的时候我在新华财富资产管理有限公司工作，当时我们公司的项目池内有平安银行、光大证券等五个意向投资项目，我有告知过拟投资项目池内的项目，但是具体的投资标的未定。后来我们公司都放弃了，没有投资这些项目，我也向张某某明确表示过公司不参与平安银行股票定向增发产品了。我本人没有向张某某授权也没有委托他销售平安银行这个产品，因为公司就没有开展这个项目。 6、书证：调取证据通知书、调取证据清单，辞职报告、岗位职责、情况说明、解除劳动合同通知、共同出资协议、投资顾问协议，协助查询财产通知书、资金往来明细、个人账户明细、银行流水、交通银行业务处理单，（中原证券）融资融券帐户对帐单、银行报账情况表，中信银行业务回单，马某报案材料，抓获经过，户籍证明及现实表现等证据。 以上证据，来源合法，内容客观，且均经当庭质证，本院依法确认其效力。 本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，采用虚构事实方法骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人张某某辩称：平安银行的股票定向增发产品不需要任何授权，其一直是这个项目的购买者，不需要其他资格。自己没有虚构事实，确实在组织第二次定增项目。辩护人提出：1、被告人张某某的行为不属于诈骗，应属于侵占罪，其取得马某的100万元不存在虚构事实、隐瞒真相的行为。2、现有证据不足以证明被告人张某某存在非法占有的目的。经查，被告人张某某向被害人谎称购买平安银行的定向增发产品，并许诺有三到八倍的收益，在被害人将资金打入其账户后，将该资金部分用于归还自己的债务，部分用于炒股，故该辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币200000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月19日起至2030年10月18日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、涉案赃款1000000元，依法追缴，返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  田殿英 人民陪审员  樊立成 人民陪审员  张胜爱 二〇一九年六月二十七日 书 记 员  张仲豪 ——