福建省南安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0583刑初142号 公诉机关福建省南安市人民检察院。 被告人张志峰，男，1983年1月8日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，务工，住南安市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年9月3日被查获，2018年9月4日被刑事拘留，2018年10月1日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 辩护人黄志明，福建伟盛律师事务所律师。 辩护人庄阿珠，福建阿珠律师事务所律师。 南安市人民检察院以南检金知刑诉（2019）2号起诉书指控被告人张志峰犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年1月14日向本院提起公诉，后又以南检金知刑诉（2019）1号变更起诉决定书对本案部分指控事实予以变更。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派检察员陈开艺、王月娇出庭支持公诉，被告人张志峰及其辩护人庄阿珠、黄志明到庭参加诉讼。现已审理终结。 南安市人民检察院指控： 2017年11月起，被告人张志峰受上家“百事可乐”（另案处理）的雇佣，负责通过微信联系卖家购买成套的银行卡信息（包含银行卡、Ｕ盾、密码、身份证信息，下同）并支付购卡款、提供收货地址，联系买家销售成套的银行卡信息并收取购卡款等，后在南安市通过巴士速递店接收卖家邮寄的信用卡信息（包含银行卡，Ｕ盾，小纸条备注卡主姓名、账号、密码、手机号码等，部分包含手机卡），在南安市通过中通快递、康美圆通速递邮寄信用卡信息给买家。 2018年9月3日18时许，被告人张志峰在巴士速递店取快递时被民警当场查获，民警从被告人张志峰收到的两个快递包裹内查获17套银行卡信息，而后在张志峰驾驶的闽Ｃ×××××小车副驾驶室查获75套银行卡信息，共计92套信用卡信息。2018年9月21日，南安市公安局民警在洪濑镇东大路巴士速递店接受店主李某上缴的邮寄给被告人张志峰的银行卡信息19套。经查，上述被扣押的111套银行卡信息中有20套已查明卡主信息，即与查获的银行卡信息内备注的卡主信息一致。 公诉机关提供了证人证言、搜查笔录及照片、扣押笔录、扣押清单、扣押物品照片、电子证据检查工作记录及照片、微信聊天记录、受案登记表、立案决定书、抓获经过、调取证据清单及详单、快递清单、银行卡开户信息及交易明细单、指认照片、涉案银行卡对应的开户人姓名和身份证号码清单、户籍证明、被告人供述等证据材料，认为被告人张志峰伙同他人收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉案信用卡数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款的规定，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任，建议对被告人张志峰在有期徒刑三年六个月至四年六个月的幅度内处刑，并处罚金。 被告人张志峰对公诉机关的指控罪名及事实均无异议。 被告人的辩护人提出被告人没有收买和提供他人信用卡信息的行为，被告人非法持有他人的信用卡的行为应认定构成妨害信用卡管理罪，而非公诉机关指控罪名。对量刑，提出：被告人受他人雇佣，应认定为从犯；被告人归案后能如实供述其罪行、当庭自愿认罪，属于坦白；被告人为初犯、偶犯；被告人有悔罪表现、是家庭的经济支柱。综上，建议对被告人张志峰从轻、减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2017年11月起，被告人张志峰受他人雇佣，负责通过微信购买成套的银行卡信息并支付购卡款、提供收货地址，后联系买家将购买来的银行卡信息进行销售并收取购卡款等。作案期间，其通过南安市巴士速递店接收卖家邮寄的信用卡信息，后又通过中通快递、康美圆通速递等邮寄信用卡信息给买家。 2018年9月3日18时许，被告人张志峰在南安市巴士速递店取快递时，被南安市公安局民警当场查获。公安机关扣押其作案工具苹果手机两部，并从其收到的两个快递包裹内查获17套银行卡信息，后在张志峰驾驶的闽Ｃ×××××小车副驾驶室查获其持有的75套银行卡信息。被告人张志峰被查获后，2018年9月21日，南安市公安局民警在洪濑镇东大路巴士速递店接受店主李某上缴的邮寄给被告人张志峰的银行卡信息19套。经对上述被扣押的111套银行卡信息中的20套开户信息等进行查询，卡主信息与查获的银行卡信息内备注的卡主信息一致。 本案在审理过程中，被告人张志峰的亲属自愿代其退出违法所得人民币五万二千元。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实： 1、证人李某的证言、辨认笔录及照片，证实2017年11、12月份的一天，张志峰到南安市巴士速递店拿快递时，称取件不便，以后有快递就写寄到快递店的地址，快递到店后，他再来取，每件支付3元手续费给快递店，其同意了，从那时起到2018年9月3日公安机关抓获张志峰，张志峰都有到店里拿快递。直到张志峰被查，他才知道快递内是信用卡。 2、证人黎某的证言，证实2018年6月份，其联系到一份淘宝刷单的工作，其按对方的要求到河南郑州市用自己的身份证办理了2张银行卡，其中一张是商业银行的，另一张好像是郑州银行，黄超也办理了2张银行卡，并按照对方要求开通了Ｕ盾，也将银行卡绑定的手机号填写成对方提供的手机号，后其在郑州将两人办好的银行卡、Ｕ盾一起寄给了对方，对方共支付了400元，后来对方就联系不上了。 3、证人钟某的证言，证实2018年8月底、9月初，其用自己的身份证去银行办理了三张银行卡，分别是广州银行、东莞银行、东莞农村信用社的，加上龙某的1张共4张银行卡及密码由龙某寄给他人使用了。 4、证人陈某的证言，证实2018年8月左右，其在安徽合肥办理了三张银行卡，分别是农业银行卡、兴业银行卡、微商银行卡各一张，后来银行卡丢了，其银行卡有绑定其手机信息。 5、证人龙某的证言，证实2018年9月初，有人邀请其到广西做淘宝，后让其去办理一张银行卡，其到当地的北部湾银行的分支机构办理了一张银行卡，后按此人要求将银行卡寄到了福建福州的一个小区，有告知对方银行卡密码等。 6、证人段某的证言，证实2018年9月份，一个淘宝商让其办银行卡，称会给其报酬，其按要求在陕西省汉中市办理了河北农村信用社、晋商银行、山西农村信用社的银行卡，这些银行卡其有开了网上银行卡和手机银行，但从没有使用过，也没有存钱，后来其就联系不到商家了。 7、证人戴某真的证言，证实2018年7月份，张志峰让其办理了一张邮政储蓄银行卡（尾数1367）和Ｕ盾，并绑定其原来的手机卡，卡和Ｕ盾都借给张志峰使用了。 8、抓获经过、扣押笔录、扣押物品清单、扣押物品照片、接受物品清单、指认照片，证实被告人张志峰被抓获到案的经过，公安机关对被告人所持的银行卡等物品予以扣押、提取等情况。 9、协助查询财产通知书、涉案的银行卡开户资料、交易明细，涉案银行卡对应的开户人姓名和身份证号码信息表，证实被告人张志峰收、寄及从其车内查获的银行卡对应的开户人分别为黎某、钟某、龙某、段某、黄勇、李步霄等人，均非被告人张志峰本人。经对被扣押的部分银行卡信息进行核实，真实的户主信息与银行卡的备注信息一致。 10、调取证据清单及快递详单，证实被告人张志峰作案期间通过快递公司收、寄快递情况。 11、搜查笔录及照片，银行卡开户信息及交易明细单，银行卡查询明细，证实从被告人张志峰家中搜到一张戴某真的中国邮政储蓄银行卡（卡号62×××67），自2018年7月12日至2018年9月2日，该卡几乎每日均有几百元至几万元不等的交易流水。被告人张志峰的中国储蓄银行卡信息及该卡的交易明细。 12、电子证据检查工作记录及照片，证实南安市公安局网安大队对被告人张志峰被扣押的两部苹果手机进行检查取证情况，发现涉案微信聊天记录等信心，被告人张志峰搜集、整理他人的银行卡及配套资料并进行转卖的事实。 13、户籍证明，证实被告人张志峰的身份情况。 14、被告人张志峰的供述，证实从2017年12月份开始，其受“百事可乐”雇佣从事接收信用卡和寄出信用卡工作，其接受下家寄给其信用卡的地点均为南安市巴士速递店，其收到下家的信用卡后经过收集、统计再按照上家的提供的地址寄出，均是通过微信联系，一套银行卡内有银行卡、Ｕ盾、手机卡、手机号码和密码纸，每张卡需要支付给下家收集卡的人900元，上家支付给其的货款，其从中扣除其应得的工资，剩下再转给下家收集卡的人。其使用戴某真的卡用于上下家转账，戴某真不知情。案发当天其被查获的92套银行卡系前几天和案发时下家快递寄给他的；其将银行卡收集后在南安市中通快递、康美圆通速递寄给上家使用。至案发，其共领了九个月工资约52000元。 上述证据，经庭审质证属实，能相互印证，可作为定案依据，本院予以确认。 本院认为：被告人张志峰伙同他人收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人张志峰不仅有非法持有他人信用卡的行为，还有收买、搜集、整理及非法转卖行为，且实施的对象不仅仅是信用卡，还有配套的U盾及信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，被告人张志峰的辩护人对本案事实及定性提出的辩护意见，不能成立，不予采纳。在共同犯罪过程中，被告人张志峰作用积极、与同伙分工配合，不宜区分主从犯，其辩护人提出被告人张志峰应认定为从犯的辩护意见，不能成立，本院不予采纳。被告人张志峰归案后能如实供述其罪行，当庭自愿认罪，依法可从轻处罚。其辩护人提出被告人归案后能如实供述罪行，建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人张志峰的亲属积极配合其退出违法所得，对被告人可酌情从轻处罚。公诉机关对被告人张志峰的量刑建议，幅度适当，本院予以采纳。根据本案的事实、情节和危害后果，结合被告人的认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人张志峰犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月3日起至2022年7月2日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人张志峰退出的违法所得赃款人民币五万二千元，予以没收，上缴国库；被告人被扣押的作案工具手机两部，予以没收，由扣押机关南安市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  徐会霞 人民陪审员  黄高级 人民陪审员  黄莲治 二〇一九年六月二十一日 书 记 员  黄安顺 速 录 员  王少鹏 主要法律条文附页： 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 -7-