福建省南安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0583刑初618号 公诉机关福建省南安市人民检察院。 被告人黄德贤，男，1988年1月1日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业，住南安市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年12月21日被查获，2018年12月22日被刑事拘留，2019年1月26日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 辩护人苏秀云，南安市法律援助中心指派的福建诚全律师事务所律师。 南安市人民检察院以南检诉刑诉〔2019〕537号起诉书指控被告人黄德贤犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派检察员洪月娇出庭支持公诉，被告人黄德贤及其辩护人苏秀云到庭参加诉讼。现已审理终结。 南安市人民检察院指控：2018年9月份至2018年12月21日间，被告人黄德贤以每张人民币50元至200元不等的价格向苏某借用五张、向王某借用二张、向何某借用二张、向黄某借用二张、向林某借用一张不同银行的银行卡，并通过支付宝、手机银行等方式帮助微信名为“小鲁班”（另案处理）多次转账，盈利约人民币20000元。2018年12月21日，被告人黄德贤被抓获到案，当场被查获银行卡13张、手机10部、Ｕ盾若干。 公诉机关提供了证人证言、辨认笔录及照片、电子证据检查工作记录及照片、银行卡开户信息、银行卡交易明细、户籍证明、归案经过、被告人的供述等证据材料。公诉机关认为被告人黄德贤非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，建议对被告人黄德贤在有期徒刑一年至一年六个月之间量刑。 被告人黄德贤表示自愿认罪，对公诉机关指控事实及罪名均无异议。 其辩护人对公诉机关指控被告人的罪名和事实不持异议，但提出被告人黄德贤有以下从轻、减轻处罚情节：自愿认罪，归案后如实供述其罪行；初犯、偶犯；犯罪时间持续较短，情节相对轻微。 经审理查明： 2018年9月份至2018年12月21日期间，被告人黄德贤本人或通过他人向林某、苏某、王某、何某、黄某五人借用他们本人办理的银行卡共计13张，并通过支付宝、手机银行等方式帮助微信网友“小鲁班”多次转账，盈利约人民币20000元。2018年12月21日20时23分许，南安市公安局乐峰派出所民警抓获被告人黄德贤，当场查获上述13张银行卡、17个Ｕ盾及作案工具手机10部。 上述事实，有下列证据证实： 1、证人苏某的证言、辨认笔录及照片，证实2018年11月份，其同学潘某称其朋友需要银行卡用来刷单，其将其本人的银行卡5张及Ｕ盾等给潘某的朋友黄德贤使用，其收到黄德贤微信转账支付的辛苦费300元。 2、证人何某的证言，证实2018年10月份左右的一天，“小平”称其朋友在开淘宝店刷单需借用银行卡，每个月会支付500元报酬，其答应了并将其两张银行卡及Ｕ盾给了“小平”，其收到微信转账500元。 3、证人黄某的证言，证实2018年11月份左右的一天，潘某称其一个朋友在开淘宝店需要借用银行卡刷单，其将自己的两张银行卡及Ｕ盾给了潘某，潘某转了200元给其，具体卡是给谁使用其不清楚。 4、证人王某的证言，证实2018年10月份的一天，潘某问其有没有没用的银行卡借其朋友用一下，称是要在网上刷单使用，其将两张没用的银行卡开通手机银行后，连同Ｕ盾等一起借给潘某的朋友用了，其收到了200元的辛苦费。 5、证人林某的证言，证实2018年12月份的一天晚上，黄德贤借用其支付宝账户称要转几笔钱，并询问其有没有绑定银行卡，也找其借了银行卡使用。黄德贤当晚就登录其支付宝并进行了转账操作。 6、证人潘某的证言，证实2018年10月份左右的一天，黄德贤打电话让其帮忙找借银行卡用来网上刷单，后其找何某、苏某、王毅辉、王某他们借了大概10多张银行卡（有办理手机银行、Ｕ盾等）给黄德贤使用。 7、抓获经过、搜查、扣押笔录、扣押决定书、扣押物品清单、照片、工作说明等，证实公安机关抓获被告人黄德贤及查扣涉案物品等事实。 8、银行卡开户信息及交易明细，证实涉案银行卡的开户人、开户行、交易信息等情况。 9、电子证据检查工作记录及照片，证实南安市公安局网安大队对被告人黄德贤被扣押手机进行检查，均发现涉案信息。 10、户籍证明，证实被告人黄德贤的出生日期、户籍地等身份情况。 11、被告人黄德贤对其从2018年9月份开始，其非法持有并他人的13张银行卡、U盾，并为微信网友“小鲁班”多次进行转账，获利约20000元，后银行卡及作案手机等被公安机关查扣等事实供认不讳。 本院在审理过程中形成的证据： 交款票据，证实被告人黄德贤的亲属自愿代其退出违法所得人民币二万元的事实。 上述证据，经庭审质证，查证属实，能相互印证，可作为定案依据，本院予以确认。 本院认为：被告人黄德贤非法持有他人信用卡13张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人黄德贤归案后能如实供述其罪行，当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。其辩护人据此提出对被告人从轻处罚的辩护意见。 公诉机关对被告人黄德贤的量刑建议，幅度适当，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节和社会危害后果，结合两被告人的认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下： 一、被告人黄德贤犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月21日起至2020年3月20日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人黄德贤退出的违法所得人民币二万元，予以没收，上缴国库；被告人黄德贤被扣押的作案工具手机十部，予以没收，由扣押机关南安市公安局依法办理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  徐会霞 人民陪审员  陈建议 人民陪审员  傅南泽 二〇一九年六月十日 书 记 员  黄安顺 速 录 员  王少鹏 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 -6- -1-