河北省晋州市人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0183刑初99号公诉机关晋州市人民检察院。被告人王某，女，2019年2月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被晋州市公安局刑事拘留，2019年3月1日被晋州市公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。辩护人冯志军，北京市京大（石家庄）律师事务所律师。晋州市人民检察院以晋检公诉刑诉（2019）90号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋州市人民检察院指派检察员夏志清出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人冯志军到庭参加了诉讼。现已审理终结。晋州市人民检察院指控，晋州市建丰果蔬贸易有限公司位于晋州市运达时尚小区门口西侧，法定代表人为胡某（已判），合伙人为王某1（已判），被告人王某为会计，负责公司记账，收支集资款并开具收款存单。该公司自2014年6、7月份以来，在无金融从业资格的情况下，违反国家金融管理规定，在晋州市总十庄镇庄合寨村、盐厂寨村、马坊头村、杨家营大沙庄村、东里庄镇大石家庄村、南小吾村设立代办点，以支付定额高息为诱饵非法吸收公众存款约1900万元。针对上述指控，公诉机关提交了报案登记表、立案决定书、集资群众报案材料、借款合同复印件，同案犯胡某、王某1、赵某艳、纪某、周某、王某2、王某3、茹某、严某的供述、到案经过、前科证明、户籍证明等证据。认为被告人王某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪，提请人民法院依法判处。被告人王某对指控的犯罪事实予以供认，表示自愿认罪。经审理查明，被告人胡某伙同王某1在晋州市运达时尚小区门口西侧设立晋州市建丰果蔬贸易有限公司，法定代表人为胡某（已判刑），合伙人为王某1（已判刑），被告人王某为会计，负责公司记账，收支集资款并开具收款存单。该公司自2014年6、7月份以来，在无金融从业资格的情况下，违反国家金融管理规定，在晋州市总十庄镇庄合寨村、盐厂寨村、马坊头村、杨家营大沙庄村、东里庄镇大石家庄村、南小吾村设立代办点，以支付定额高息为诱饵非法吸收公众存款约1900万元。吸收的集资款主要用于种植、养殖业，到期后未能如数返还。集资群众先后报案。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的以下证据予以证实：1、被告人王某供述，证实其于2014年6月份开始为晋州市建丰果蔬贸易有限公司违法吸收公众存款，一直到2015年8月份，该公司是法人代表是胡某，合伙人是王某1，其是会计，该公司还有两个业务员，王某3和赵某艳，该公司主要通过王某3和赵某艳去发展代办员，让代办员在各代办点为公司吸收公众存款，资金都是通过现金或个人银行卡转账，王某1让其来的，按王某1说的办法记账。由王某1和赵某艳到下面代办点去拿钱，拿回钱后向其报个名字和钱数，其开支票，王某3和赵某艳再将支票拿回代办点去，由代办点的人员交到储户手中，其的日常开支，生活费用，都从这里面减去，储户到期的存款以及利息，代办员和其的工资，代办员的奖金等一切开支除去之后，其就将剩下的钱交给王某1和胡某，他们两个将分到的钱平分，王某1和胡某分的是最大的数目，剩下的都是日常开支。该公司存款利率比银行高，代办员每存一万元都有奖金，大约每吸收一万元300元奖金。其的工资是2000元，另外其的吃喝住行等一切消费都从储户的存款中出，该公司在晋州市大约吸收了大约有一千多万元，王某1和胡某吸收的公众存款总共一千多万，王某1和胡某两个人拿回去分，其还知道王某1家有养殖场。2、同案犯王某1供述，证实晋州市建丰果蔬贸易有限公司是2014年7月份开的，晋州市建丰果蔬贸易有限公司主要工作人员有其和胡某、王某、赵某艳、王某3五个人。其是经理，胡某是法人代表，王某3主要负责公司的业务，赵某艳也是业务员，王某负责会计，主要负责管钱、管账目。胡某通过赵某艳，王某3去村里发展代办员，通过代办员吸收公众存款，将存款通过赵某艳、王某3交到王某手中，存到公司。王某收到存款以后把钱存到其或者胡某的个人银行卡上。王某只挣工资，每月3000元。王某3、赵某艳挣基本工资和提成，工资每月3000元，提成是每存一万提五元。3、同案犯赵某艳供述，证实2014年9月份胡某和王某1到家中找其到晋州市建丰果蔬贸易有限公司上班做业务员。其先后在晋州市杨家营乡大沙庄村、总十庄镇庄合寨村两个村发展客户。大沙庄某代办点孙中考吸收存款29万元左右，在王某2的代办点吸收存款1000万元左右,具体存款数目只有代办点和会计王某知道。存款利率都一样，三个月以下的利率是0.35%，三个月以上的利率是0.75%。目前，从其手中吸收的存款约有1030万元，另外，其自己也在晋州市建丰果蔬贸易有限公司存了12万元。王某3也做业务找代办点吸收存款，王某3大约吸收了有700万左右，其和王某3共为该公司吸收公众存款1700万元左右，公司的账目由会计王某负责，所有的存款都是通过会计收取，填写单据。其从王某处取票，再将票交给代办点，从代办点拿现金交给王某。到期支取的也是现金，由其从王某那支取本金和利息在放到代办点，再由代办点发到储户手中。4、同案犯王某3供述，证实2014年6、7月份胡某在晋州市成立了晋州市建丰果蔬贸易有限公司，该公司一共有6个人，老板是胡某和王某1，会计是王某，业务员赵某艳，另一个司机其们都叫他叫“小勇”，其发展的客户有晋州市总十庄镇马坊头村的严某，吸收存款150万左右；东里庄镇大石家庄某的纪某吸收存款160万元左右，的茹某，吸收存款300万元左右；东里庄镇南小吾村的周某，吸收存款60万左右，原来说的80万可能不准，以上几个人都是其在各村发展的代办点，晋州市建丰果蔬贸易有限公司有营业执照，经营项目都是和地、水果蔬菜有关的，其在辛集见过他们包的地。5、同案犯严某供述，证实是王某3找到其让其为他吸收存款，其将收上来的钱交给王某3，王某3上面是晋州市建丰果蔬贸易有限公司。王某3是该公司的业务员。该公司收到钱后再给其出票，该公司年利率0,75%，三个月以下的0.35%，王某3找到其让其为晋州市建丰果蔬贸易有限公司吸收存款，其就在其村做宣传，有让其存钱的就把钱存在建丰果蔬贸易有限公司。6、同案犯茹某供述，证实其是王某3介绍在吸收存款的代办点负责人。其为建丰果蔬贸易有限公司吸收村民存款的事实。7、同案犯孙中考供述，证实是赵某艳找到其让其为建丰果蔬贸易有限公司吸收存款，其将收上来的钱交给赵某艳，吸收存款时间是2014年8月份开始至今，办公地点在大沙庄某其的家中，有一台验钞机是自己买的，为该公司吸收了大约有29.5万，有票据。其挣的是手续费，吸收存款的万分之三十归其。8、同案犯纪某供述，证实是从2014年8月12日开始为晋州市建丰果蔬贸易有限公司吸收存款的。是王某3找到其让其为他吸收存款，其将收上来的钱交给王某3，王某3上面是晋州市建丰果蔬贸易有限公司，王某3是该公司的业务员，该公司收到钱后再给其出票。年利率0.75%，三个月以下的0,35%。其为该公司大约吸收了170多万存款，涉及150户左右，有票据。其挣的是手续费，吸收存款的万分之三十归其，每月初1、2号结算上个月的费用，由王某3给其现金结算。9、同案犯王某2供述，证实其为晋州市建丰果蔬贸易有限公司吸收存款时间2014年6月17日至今。其是在晋州市总十庄镇河头村开办信用社的代办点，人们也知道，后来赵某艳介绍说晋州市建丰果蔬贸易有限公司的利息比信用社的高，其就把钱都存在晋州市建丰果蔬贸易有限公司了。该公司会计是王某，账目是王某负责，她也是邯郸人。其都是将存款交给赵某艳和王某3，他俩交到公司。其将现金交给赵某艳和王某3，他俩从公司拿票给其，其再交给储户，为晋州市建丰果蔬贸易有限公司吸收的存款还有11178000元左右未支取。10、同案犯周某供述，证实是王某3找到其让其为他吸收存款，王某3是该公司的业务员。年利率0.75%，三个月以下的0.35%。其为晋州市建丰果蔬贸易有限公司吸收存款时间是2014年七、八月份开始至今，办公地点在南小吾村其的家中，为晋州市建丰果蔬贸易有限公司吸收大约有65.5万，有票据。吸收存款的万分之三十归其，每月初1、2号结算上个月的费用，由王某3给其现金结算。吸收的存款还有约65.5万未支取，大约十几户左右，收上来的资金听王某3说存款的70%放到了银行，30%用于公司资金流转。11、同案犯茹某、严某、王某2、纪某、孙中考、周某等提供的各代办点吸收存款底单，证实各代办点吸收存款的详细情况。12、报警案件登记及受案登记表、立案决定书，证实案发情况。13、扣押物品决定书及扣押物品清单、处理物品清单，证实扣押营业执照一个、台式电脑一台等。14、辨认笔录，证实经王某3、赵某艳辨认，王某就是建丰果蔬贸易有限公司的会计。15、果蔬贸易有限公司室内室外照片、营业执照照片、扣押物品照片，证实该公司经营范围：水果、蔬菜销售。16、晋州市人民法院（2018）冀0183刑初5号、（2018）冀0183刑初91号、（2016）冀0183刑初230号、（2018）冀0183刑初123号、（2018）冀0183刑初255号刑事判决书，证实同案犯处罚情况。17、抓获证明，证实被告人王某被抓获到案。18、前科证明，证实王某无违法犯罪记录，现实表现一般。19、户籍证明，证实被告人王某户籍情况。上列证据来源合法，客观真实，且相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人王某在明知晋州市建丰果蔬贸易有限公司无金融从业资格的情况下，为非法获利，作为公司的会计，参与非法吸收集资户投资，扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实充分，系共同犯罪，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予惩处；非法所得应予追缴。晋州市人民检察院指控被告人王某犯罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人王某自愿认罪，且获利较少，在共同犯罪中作用较小，可从轻处罚。根据本案的犯罪事实、情节、社会危害程度以及被告人在共同犯罪中的分工、作用、被告人认罪、悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月8日起至2022年8月7日止）。罚金于判决书生效后一个月内缴纳。二、对被告人王某的违法所得予以追缴，返还集资群众。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 牛   彦   惠人民陪审员 吕晓人民陪审员宋爽二〇一九年六月十二日书 记 员 张   文   晴