河北省石家庄市桥西区人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0104刑初298号公诉机关石家庄市桥西区人民检察院。被告人张亚相，男，1983年10月15日出生，汉族，小学文化，河北省安平县人，群众，个体经营，户籍地河北省衡水市安平县，现住石家庄市长安区。2018年5月29日因涉嫌犯敲诈勒索罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年7月3日被石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。辩护人邸新，河北时代经典律师事务所律师。被告人吉红，女，1984年3月7日出生，汉族，初中文化，河北省石家庄市人，群众，个体经营，户籍地河北省石家庄市长安区，现住石家庄市长安区。2018年5月29日因涉嫌犯敲诈勒索罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年7月3日被石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。辩护人徐晓雷，河北冀能律师事务所律师。被告人王程，男，1985年6月20日出生，汉族，初中文化，河北省深泽县人，群众，务工人员，户籍地河北省石家庄市深泽县，现住石家庄市长安区。2018年5月29日因涉嫌犯敲诈勒索罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年7月3日被石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。被告人崔旭阳，男，1978年1月1日出生，汉族，中专文化，河北省无极县人，中共党员，个体经营，户籍地及现住河北省石家庄市长安区。2018年5月29日因涉嫌犯敲诈勒索罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年7月3日被石家庄市，2019年3月6日被石家庄市桥西区人民检察院取保候审。2019年6月25日，经本院决定，由石家庄市公安局桥西分局执行逮捕，现羁押于石家庄市第一看守所。辩护人张杰，河北乔烽律师事务所律师。被告人李占立，男，1977年1月13日出生，汉族，初中文化，河北省无极县人，群众，出租车司机，户籍地河北省石家庄市无极县，现住石家庄市长安区。2018年6月15日因涉嫌犯敲诈勒索罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年7月3日被石家庄市公安局桥西分局取保候审。石家庄市桥西区人民检察院以石西检公刑诉（2019）213号起诉书指控被告人张亚相、吉红犯诈骗罪，被告人王程、崔旭阳、李占立犯敲诈勒索罪，于2019年3月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市桥西区人民检察院指派检察员张肃娴出庭支持公诉，被告人张亚相及其辩护人邸新，被告人吉红及其辩护人徐晓雷，被告人王程，被告人崔旭阳及其辩护人张杰，被告人李占立均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人张亚相、吉红、王程、崔旭阳、李占立以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以“保证金”、“家某”、“违约金”等名义，骗取被害人“签订虚假借款协议”、“制造假的资金给付证据”，以占有他人财物。1、2017年2月至2017年4月，被告人张亚相、吉红以上述方式与被害人冀某签订了6000元的借款合同，实际到手4200元，冀某后还款6000元，并额外支付“考察费”300元，抵押给张亚相、吉红的苹果6手机及笔记本电脑未归还。2017年3月8日、3月13日，张亚相、吉红又与被害人冀某分别签订了15000元的两份借款合同，两次借款实际到手共计×××0元，冀某将貂皮大衣抵押给二人。2017年4月11日，在上两笔借款未能归还的情况下，冀某被迫将其名下的宝马牌X1汽车抵押给张亚相、吉红，并与之签订了金额为100000元的汽车抵押借款合同、委托书及借条，当日分三次收到吉红转款合计63600元，在冀某未还款后张亚相将该车以8×××元价格出售给他人，经鉴定，该车价值人民币143300元。2、2018年1月，被告人张亚相、吉红等人以上述方式在石家庄市桥西区“如意大厦”与杨某签订了金额为50000元的借款合同，以“利息、保证金”为名分别扣除10000元、5000元后，实际到手35000元，杨某后还款45000元并额外支付“家某”500元。2017年10月，被告人张亚相、吉红等人以上述方式在石家庄市桥西区“如意大厦”与樊某签订了金额为10000元的借款合同，以“利息、保证金、家某”为名分别扣除×××元、1000元、400元后，实际到手6600元，樊某后还款9000元。2017年12月，张亚相又与樊某签订了金额为10000元的借款合同，以“利息、保证金、家某”为名分别扣除×××元、1000元、300元后，实际到手6700元。樊某后还款9000元。2017年11月至2018年1月，被告人张亚相、吉红等人以上述方式在石家庄市桥西区“如意大厦”，先后与任某签订金额为×××0元的借款合同，以“利息、保证金”为名分别扣除4000元、×××元后，实际到手14000元，并额外支付“家某”500元，任某后还款18000元。之后张亚相又与任某签订了金额为×××0元的借款合同，以同样名目扣除费用后，实际到手13100元，任某后还款7000余元。2017年10月至2018年5月，被告人张亚相、吉红等人以上述方式在石家庄市桥西区“如意大厦”向仵某多次放贷，以“利息、违约金、家某”为名共骗取仵某154400元；仵某后将其名下宝马523轿车及家中的黄金首饰抵押至张亚相处共借款196030元。3、2017年1月至2017年3月，被告人王程以上述方式向被害人冀某借款后，因冀某未能按时还款，王程等人以上门不走、随意拿取东西的方式催收债务，获利5500余元。4、2017年4月至2017年5月，被告人崔旭阳以上述方式与被害人冀某第一次签订了金额为×××0元的借款合同，冀某实际到手13500元，后还款2×××元。被告人崔旭阳第二次伙同被告人李占立与冀某签订金额为8000元的借款合同，冀某实际到手4500元，在冀某不能还款后，崔旭阳与李占立上门以在冀某家门墙上写字的方式催收该笔借款。综上，被告人张亚相、吉红共骗取他人财物人民币235100元，被告人王程敲诈勒索他人财物人民币5500元，被告人崔旭阳敲诈勒索他人财物人民币8500元，被告人崔旭阳与被告人李占立敲诈勒索他人财物人民币3500元未遂。公诉人当庭出示了被告人张亚相、吉红、王程、崔旭阳、李占立的供述，被害人冀某、杨某、樊某、任某、仵某的陈述，扣押物品清单，汽车抵押借款合同，价格认定结论书，冀某借条，银行账户流水，辨认笔录，到案经过，户籍证明，情况说明等证据。据此，公诉机关认为，被告人张亚相、吉红以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以“保证金”、“家某”、“违约金”等名义，骗取被害人冀某“签订虚假借款协议”、“制造假的资金给付证据”非法占有他人财产，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究刑事责任；被告人王程、崔旭阳、李占立敲诈勒索他人财物、数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条的规定，应当以敲诈勒索罪追究刑事责任，提请本院依法判处。被告人张亚相认为公诉机关指控的事实存在，但辩称主观上没有诈骗被害人的故意，是被害人自愿抵押借款的，其行为不构成诈骗罪。辩护人邸新的辩护意见为：1、张亚相与被害人签订借款合同、抵押合同，向被害人给付借款。被害人自愿给付利息、保证金、家某。被告人没有因为被害人未按期还款，而采取暴力或软暴力追债，张亚相构成诈骗罪证据不足，其行为系民事欺诈。2、如果被告人张亚相的行为构成诈骗罪，对被告人张亚相的犯罪数额有异议。关于冀某的诈骗数额，冀某抵押给张亚相的宝马汽车是抵押车，不具有车的市场价值（143300元），该车实际卖价8×××元，冲抵了冀某借款本金，多余的61300元，不应计算为非法所得。关于诈骗任某的诈骗数额，张亚相实际出借27100元，任某归还25000元，张亚相亏损2100元。关于被害人仵某的诈骗数额，张亚相在仵某处非法所得154400元，仵某将名下宝马523轿车及家中首饰抵押张亚相共借款196030元，诈骗数额应减掉亏损的41630元。3、如果被告人张亚相的行为构成诈骗罪，被告人张亚相有以下量刑情节，被告人张亚相只向被害人电话催款，没有过激行为，被告人张亚相系初犯、偶犯。被告人吉红认为公诉机关指控的事实存在，但辩称主要是其丈夫张亚相签的合同，吉红不了解具体事实，吉红认为这些事不合法，但认为不构成诈骗罪。辩护人徐晓雷对公诉机关指控被告人吉红的行为构成诈骗罪无异议，主要辩称：1、公诉机关认定非法所得数额不正确，任某两次借款本金28000元，实际还款25000元，本金没有还清没有获利。仵某实际到手196030元，偿还利息等154400元，本金尚未还清没有获利。被告人吉红在本案中是共获利66200元。2、被告人吉红仅跟随张亚相前往冀某处，没有参与签订合同、索要债务等行为。吉红在共同犯罪中仅仅是帮助性作用，系从犯。3、被告人吉红在接到公安机关电话后，到银行打印流水信息，回家换衣服时被抓获，系自首。被告人王程、崔旭阳、李占立对公诉机关指控的事实无异议，对公诉机关指控其行为构成的罪名予以认罪。辩护人张杰对公诉机关指控被告人崔旭阳的行为构成敲诈勒索罪无异议。主要辩称：1、被告人崔旭阳在第二次犯罪中系犯罪未遂，可以从轻、减轻处罚。2、被告人崔旭阳当庭认罪，赔偿了被害人取得被害人的谅解，请求对其从轻处罚。经审理查明：一、被告人张亚相、吉红系夫妻关系，自2017年2月，被告人张亚相、吉红开始从事放贷生意，张亚相负责外访、签合同、催款，被告人吉红负责财务、保管合同、审核客户。被告人张亚相、吉红等人假借民间借贷之名，以“保证金”、“家某”、“违约金”等名义，诱使被害人签订虚假借款协议或变相的抵押协议，制造虚假的资金给付证据，非法占有他人财物。1、2017年2月至2017年4月，被告人张亚相、吉红以上述方式与被害人冀某签订了6000元的借款合同，实际到手4200元，冀某后还款6000元，并额外支付“考察费”300元，抵押给张亚相、吉红的苹果6手机及笔记本电脑未归还。2017年3月8日、3月13日，张亚相、吉红又与被害人冀某分别签订了15000元的两份借款合同，两次借款实际到手共计×××0元，冀某将貂皮大衣抵押给二人。2017年4月11日，在上两笔借款未能归还的情况下，冀某被迫将其名下的宝马牌X1汽车抵押给张亚相、吉红，并与之签订了金额为100000元的汽车抵押借款合同、委托书及借条，当日分三次收到吉红转款合计63600元，在冀某未还款后张亚相将该车以8×××元价格出售给他人，经鉴定，该车价值人民币143300元。案发后，公安机关已追回该宝马牌X1汽车，并返还被害人冀某。2、2018年1月，被告人张亚相、吉红等人以上述方式在石家庄市桥西区“如意大厦”与杨某签订了金额为50000元的借款合同，以“利息、保证金”为名分别扣除10000元、5000元后，实际到手35000元，杨某后还款45000元，并额外支付“家某”500元。2017年10月，被告人张亚相、吉红等人以上述方式在石家庄市桥西区“如意大厦”与樊某签订了金额为10000元的借款合同，以“利息、保证金、家某”为名分别扣除×××元、1000元、400元后，实际到手6600元，樊某后还款9000元。2017年12月，张亚相又与樊某签订了金额为10000元的借款合同，以“利息、保证金、家某”为名分别扣除×××元、1000元、300元后，实际到手6700元。樊某后还款9000元。2017年11月至2018年1月，被告人张亚相、吉红等人以上述方式在石家庄市桥西区“如意大厦”，先后与任某签订金额为×××0元的借款合同，以“利息、保证金”为名分别扣除4000元、×××元后，实际到手14000元，并额外支付“家某”500元，任某后还款18000元。之后张亚相又与任某签订了金额为×××0元的借款合同，以同样名目扣除费用后，实际到手13100元，任某后还款7000余元。2017年10月至2018年5月，被告人张亚相、吉红等人以上述方式在石家庄市桥西区“如意大厦”向仵某多次放贷，以“利息、违约金、家某”为名共骗取仵某154400元；仵某后将其名下宝马523轿车及家中的黄金首饰抵押至张亚相处共借款196030元。二、2017年1月至2017年3月，被告人王程伙同他人假借民间借贷之名，以“保证金”、“家某”、“违约金”等名义，诱使被害人冀某签订虚假借款协议。因冀某未能按时还款，王程等人以不走、随意拿东西的方式催收债务，获利人民币5500元。三、2017年4月，被告人崔旭阳假借民间借贷之名，以“保证金”、“家某”、“违约金”等名义，诱使被害人冀某签订了金额为×××0元的借款合同，冀某实际到手13500元，后还款2×××元。2017年5月，被告人崔旭阳伙同被告人李占立与冀某签订金额为8000元的借款合同，冀某实际到手4500元，在冀某不能还款后，崔旭阳与李占立上门以在冀某家门墙上写字的方式催收该笔借款。2018年5月28日12时许，石家庄市公安局桥西分局中山刑警队民警在石家庄市长安区丰收路尚乘园小区1号楼804室张亚相住地将张亚相抓获。该中队民警通过初步调查，确定被告人吉红涉嫌参与犯罪，给吉红打电话，让其准备材料，于2018年5月28日15时许伺机将吉红抓捕归案。该中队民警在抓捕吉红时同时将被告人王程抓获。2018年5月28日18时许，该中队民警在石家庄市新华区将崔旭阳抓获。2018年6月15日，被告人李占立主动到石家庄公安局桥西分局中山刑警队投案。案发后，被告人崔旭阳退赔冀某人民币一万元，被告人李占立退赔冀某人民币五千元，冀某对崔旭阳、李占立表示谅解。上述事实，有下列证据证实：1、被告人张亚相的供述与辩解（1）2016年5月份，我跟着刘某1学放贷款，当时还有王程也跟着他学放贷款。到了2017年2月份，我就离开了刘某1那里开始自己单干。我一共给50、60个客户放过贷款，通过放贷认识的冀某，她是我的客户。2017年1月份左右，有一个叫韩某的中介给我打电话，他说他那有个客户要借钱，我说我不在石家庄，我让韩某把要借钱的那个人的手机号发过来，我将手机号发给了王程，我给王程打电话说有个客户要借钱，你去考察一下，王程就同意了。后来我听说是王程和赵某1一起去的石家庄市桥西区北人字街这个借钱客户的家里进行上门考察。王程当天告诉我这个客户看着不行，没有偿还能力。我就说等我回石家庄市我再去看看。过了1天我就回到了石家庄，我就用韩某之前给我的电话，跟这个客户打电话，我说我要给她做家访。对方是个女的，后来知道冀某。我就问她要借多少钱，她说要借2万，我又问她借钱干什么，她说资金周转，她说借款一个月。我还跟她说最多只能借15000元，×××0元风险太高。借款15000元，需要扣除借款金额10%的保证金，提前扣除借款金额的20%作为利息，再扣除500元的考察费，她实际到手10500元。冀某同意后，我和冀某约定好时间后，我和王程还是赵某1一起去的冀某家，我记不清了。我到了冀某家看了看，感觉还行，后来我就同意给她放款，我就拿出我从刘某1那里带来的已经打印好借条，我让冀某自己填写内容，然后向她要了她本人的身份证复印件。提前扣除保证金、提前扣除利息、收取考察费，就是想多挣点钱，以这个收费名目从她身上挣钱。借条内容：最上面是借条两个字，下面写的是冀某、身份证号、住址、刘某1的名字、刘某1的身份证号、利息2分、借款金额大写壹万伍仟元、小写15000元、借款日期、还款日期。下面还有打印好的一句话，大概内容是如有纠纷到新华区人民法院解决。借款人冀某签名、日期。再下面是冀某家人的联系电话，最下面写上冀某的银行卡号，方便给她打钱放贷。利息2分是月利率是借条上借款金额的20%。留冀某家里人的电话是怕冀某给不了钱，如果找不到她，就打电话找她家里人要钱。上门考察就是认识一下冀某的住址，看是否属实，再次就是看看冀某的家庭经济条件如何，确定是否有能力还款。让冀某写借条就是认为她有还款能力，同意给她放款。她说她自己有辆宝马X1车，而且王程也见过，再一个就是看冀某的生活条件挺好，所以我就认为她有能力还款。冀某签订借条借款金额为15000元，实际到手10500元，最终她按期归还就需要归还13500元。多出的3000元钱是利息。之前跟冀某说过提前扣除借款金额的20%作为利息，只是个虚数，3000元才是真正的利息。要冀某的身份证复印件防止冀某不还钱，我们到时候到法院起诉用。到法院起诉时，我们就按借条上的借款金额向借款人要钱，保证我们的利益。借条金额和实际到手金额不一致，就是提前扣除的利息和保证金、考察费因不合法,不能在借条上体现。然后我告诉冀某，到期不还钱的话每天会收取借条金额的10%作为违约金。冀某同意后，我就说我们上门考察是要收费的，正常的话是500元，冀某说她那有300元现金，就给了我们。随后我们就离开了。我们把这300元考察费交到刘某1那里，刘某1给我们分钱。跟着刘某1学放贷，我只有固定工资每月3000元，家某也给我分一部分。我听说冀某是按时还了，但是后来又续借，具体情况我不清楚。2017年2月份左右，因为我新买了房子，经济压力大，我嫌跟着刘某1放款挣钱少，于是我就自己出来准备单干。为了拉客户，我就给冀某打电话，我说我已经不在那个公司了，要是需要用钱的话就直接给我打电话。到了2月中旬，冀某给我打电话说要用点钱，我问她用多少钱，她说用6000元钱，我就同意了。我跟冀某约好时间后，我就开车拉着我妻子吉红一起到了冀某家，还是上次我来的那个地方。这次没跟她说保证金的事，我就跟她说签6000元，实际到手4700元，到期后还款6000元。违约一天按借条金额的10%收取违约金。我说你再还不上我钱，看看你家有什么值钱的东西，抵押给我吧，冀某同意了，她就把她的一部土豪金苹果6手机以及一部笔记本电脑给了我。冀某同意后，我拿出我从刘某1那里打印的空白借条，让冀某自己填写，内容就是借款人冀某，她的身份证号码、住址、向某借款六千元，小写6000元，还款期限，家人的联系方式，和之前签的一样。然后吉红就通过她的微信给冀某转账4700元。转账后，我让冀某写了一个6000元的收条。然后我又向冀某要了300元的考察费，我就和吉红走了，差出的1300元钱是利息。按照我说的利息是每月借条金额的20%，该笔借款的利息应为1200元，多出的100元就是随便说了一个数，想多挣钱。冀某按期还了我6000元。这次不要保证金因为借款金额小，我如果再要保证金的话，冀某到手的钱就更少了，她就不会借了，她要是不借，我就挣不到钱了。要让冀某拿手机和笔记本电脑抵押，因为我知道冀某一直在王程那里借着钱呢，我怕她还不上。冀某把这6000元钱还给我后，我就把手机和笔记本电脑还给她了。我要求抵押冀某的手机及笔记本电脑时，冀某不愿意也不行，她不给我抵押物，我就不给她钱。2017年3月初，冀某给我打电话，她说她急用钱，吉红就通过微信给她转账3000元，也没写条，没要她利息，到时候让她还我3000元就行。3月8日冀某给我打电话，她说她有事需要周转，想向我借×××0元，我说行，然后我和吉红就到她家再次考察，我们约定利息、保证金、违约金和前几次是一样的，因为她之前借了我3000元钱还没还我，这次就签订了×××0元的借条，随后冀某又写了一个×××0元的收条，收条写着冀某收到吉红借给她的×××0元钱，其中网银转账10800，现金9000元。然后是冀某的签字。这个收条是我在自己单独放贷的时候知道刘某1那里文书的样式换了，我就找他要了一份过来用。注明网银转账及现金就是为了证明我给了冀某×××0元钱，到时候打官司的时候我好要钱，我就按照收条中注明的金额起诉她。网银转账及现金支付共计19800元，剩余的200元钱是考察费。这次借款，冀某实际到手10800元。她需要还18000元，因为她之前借我3000元钱没有还我，这次实际到手10800元，再加上这3000元，相当于她实际到手13800元，也就是说她这次借款实际上是还了上次的那3000元钱。借条金额的10%保证金，即×××元保证金，借条金额的20%作为利息，即4000元，加上之前冀某向我借的那3000元钱本金。这笔签订借款金额为×××0元的借款，冀某没有按期归还。2017年3月13日，冀某再次给我打电话，找我借钱，她说她要借一万多块钱，我说行，我就跟她约好时间，我跟张某一起到了冀某的家中，她说她现在手里有一辆黄色的雪佛兰汽车，车主就是冀某，她马上就拿这辆车去做贷款，贷款下来了就能还我的钱，但是车现在没在她的手里，让我先拿着这辆车的绿本，我就打电话问了问别人，我把这辆车的基本情况说了后，别人告诉我这辆车能值4.5万元，我就同意了，我说把前两天的那×××0元钱也算进来，还是之前签借条那一套，借款金额变成了2×××元，实际到手15000元，扣除了利息、保证金。签完后，又签了一个汽车买卖合同，大概内容就是冀某将雪佛兰汽车以4.5万元价格卖给我。我就让冀某写了一个收条，收条内容是冀某收到吉红支付汽车款项4.5万元。然后我就拿着绿本离开了。冀某没有真的将这辆雪佛兰轿车以4.5万元的价格卖给我，只是给了我一个绿本。我没有见到这辆车，她说她妹妹开着呢。让冀某签订汽车买卖合同就是防止她不还钱，我就可以把车卖了。让冀某签订的汽车买卖合同是从刘某1那里拿来的。至此，冀某实际欠我28800元。（2）2017年2月份我扣过她的笔记本电脑和一部苹果6手机，2017年3月8日，冀某签订×××0元借条时，我和吉红一起去了她家，我说让她把貂皮上衣、手机、笔记本电脑押给我，我才借给她钱，后来她被迫同意了。我和吉红就拿着她的貂皮上衣、手机、笔记本电脑回家了。我扣押冀某的貂皮上衣、手机、笔记本电脑没有归还冀某，还在我的家中，因为她欠着我的钱没给我。到了2017年4月7日左右，因为冀某在2017年3月8日借的那笔×××0元钱到期了，我就打电话催她，让她赶紧还钱，她说她没钱，就给我打了1500元的利息。2017年3月份借过一次冀某的汽车，但是冀某没有借给我。2017年4月份借过一次，但是还没借给我。我就是想扣她的车，因为她的车是宝马X1，比较值钱，她老欠钱不还，我打算把她的车扣下逼她还钱，要是不还我就把她的车卖了换钱。每次我都问她她的宝马在家吗，我想回老家的时候开开。第一次她说她的车出事故了，没借给我。等我在4月份第二次借她的车的时候，她跟我说她的黄色雪佛兰已经被她抵押出去了，那辆宝马X1车在她妈那里，她妈妈拿着那辆车的钥匙，她只能开这辆车去换那辆宝马车。我跟她说让给她把她的宝马X1车抵押给我，我还能再倒给她点钱，因为被我逼的太紧，她就同意了。我就又说我先出钱把黄色雪佛兰车赎出来，让她开车去把宝马换出来，她就当着我的面给她的朋友，她说还她朋友30000元，先把那辆黄色雪佛兰开走，她的朋友说不行，必须还35000元。后来冀某就同意了。我听着也就同意了，然后我给她转账35000元，冀某把35000全部转给她的朋友，然后我们和对方约定到建设大街南头去开车。我和冀某打车到了这个地方后，对方就把那辆黄色的雪佛兰轿车还给了我，冀某给她妈说她不想开雪佛兰了，她想开宝马，她妈就同意，然后冀某就把她的宝马X1车换出来，然后我俩回到了我位于休门街与中山路交叉口如意大厦1104房间，在这个房间里我让冀某签订了一份抵押合同，合同约定冀某将一辆宝马X1轿车抵押给我，抵押价格100000元，约定每个月冀某支付给我5000元钱，如果冀某不给我利息了，我就有权卖车。签完合同后，我又给冀某转账两笔，第一笔是18000多元，我转给她这笔钱后，与之前她的钱款相加，刚够95000元，少的那5000元是这个月的利息。签完字后，冀某算了算账她的钱还是不够，又向我借钱，她还说她之前的貂皮上衣、手机、笔记本电脑都在我这，她说她这些东西也不拿了，再向我借10000元。我就同意了，让她写了一张10000元的欠条，其他内容和之前都一样。加上3月8日的×××0，加上3月11日的2×××，加上赎黄色雪佛兰35000元，再加上当天我给她的18000多，再加上我又借给冀某10000元，实际给了她105000多元。扣下冀某的宝马车之后，她就再也没有还过1分钱，我还跟她母亲联系过，我让冀某赶紧还我的钱，她母亲的意思是冀某借了别人不少钱，等过两天把车赎回来，但是过了几天她母亲的电话也不接了。我没去过冀某的家找过她，但是后来我也听说她搬到她母亲那里了。我扣的宝马X1汽车，2017年8、9月份，我将这辆车以8×××元的价格卖给了正定的王乐。冀某的这辆宝马X1实际价值大概170000元左右。因为没有绿本，没法过户。我认为我有资格处理冀某的车，因为她跟我签了汽车抵押合同。我认为我和冀某签订的汽车抵押合同不是在双方平等自愿的情况下签订的。我愿意签，因为我能挣钱，冀某是为了用钱，被逼的没办法了才签的合同。扣押冀某的宝马X1时，我认为冀某还有能力还钱，我让她每个月给我5000元的利息。吉红跟我到冀某家做过两次考察，平时负责记账，然后我这边有客户时，我把客户的身份证发给她，她就负责在一个贷款群里面询问其他人，看看这个客户有没有在别人那里贷过款，吉红再将结果反馈给我，监督我们催账，就是她负责看哪个客户到期了，让我们催客户还钱，我给客户转钱的时候用的是她的银行卡，需要她告诉我验证码，有的钱也是通过她的微信、支付宝收入和支出。大部分都通过吉红的银行卡转给她，有一小部分是通过吉红的微信转出和收入，我的微信只收过一笔1500元的利息钱。冀某抵押车是因为她着急用钱，当然也是我引导她，她才同意押车的。引导她押车，我就是为了从她身上挣钱。（3）我记不清是否向樊某、杨某、仵某、任某等人员高利贷敲诈勒索。我放贷上门家访的时候都带着一个叫赵某2还有一个叫张某的，我带着他们去放过几次贷。石家庄市桥西区如意大厦放贷的房子是我租的，租了两间，分别是1104、1227房间，2017年2、3月开始租的，通过如意大厦的物业找的房东租的房子，每个月租金是1300元人民币。在每个借条上注明的如双方发生争议由石家庄市新华区人民法院管辖是我套用的别人的借条用的，没有改。2、被告人吉红的供述与辩解2016年，我爱人张亚相在石家庄市长安区国超市益庄店北边的“财富天下”跟一个叫刘某1的人学做放贷款。学了不到一年的时间，2017年年初，张亚相觉得自己有些经验也有点客源了，就决定单干，我俩就在石家庄市桥西区的如意大厦1104室租了一间办公室，刚开始我俩一起做，后来又找了一个叫张某的朋友一起干，张某做到年底就走了，2018年年初，又找了一个叫赵某2的一起做。我负责财务、保管合同、审核客户，我们有一个放款的微信群，群里会发借款的客户信息，我们这来了新的客户，我会把客户的信息跟群里的信息比对，如果他在别处有借款，我们一般就不放款给他了，按合同日期安排张亚相他们催款；张亚相、张某、赵某2主要是外访，主要是到客户的家里看客户的家庭条件、婚姻状况、父母工作情况等等，目的是看客户有没有还款能力，还有就是客户不接电话的话就上门催款。我们放款时和客户签合同，一份完整的合同分为1、身份证复印件，2、户口本复印件（不是必须提供）3、借条，4、收到条四个部分，如果抵押车的话，还会有一份抵押车的手续。借条上都写借款人的基本信息、借款金额、借款时间、还款期限、借款人的电话和借款人配偶、父母的电话。借条上的借款金额和借款人实际到手金额不一致，借款金额包含利息，比如客户想借10000元，除去×××元利息，再除去1000元保证金，客户实际到手7000元，如果不逾期，客户还款9000就行，逾期的话，就得还一万。如果客户逾期了，能多要1000块钱。所以提前将保证金扣除。借条上写上借款人配偶、父母的电话，怕客户失联，有借款人配偶、父母的电话，我们会联系借款人的家人，让他们帮忙找人，或者让他们解决借我们钱的事。收到条上写的内容，比如客户想借10000元，客户实际到手是7000元，收到条上就会写借款人收到10000元，其中网银转账7000元，现金3000元，再由借款人签字按手印。比如客户借了10000元，实际到手7000元，如果借款人不还的话，走法律手续的时候，我们能多要出钱，因为我们手里有他收到10000元的证据。客户还款能力差、有风险的时候，我们会提出客户押车的要求，这样会降低风险，如果还不上钱了，我们就把抵押的车卖了，还有就是客户失联了，我们也会把抵押的车卖了。利息是借款金额（合同金额）的20%。我们会口头告知客户，如果逾期，每天会产生借款金额10%的逾期费。我们这么说是为了提高客户还款意识，我们没有收过逾期费。我们总共给四五十客户放过款。签的合同已经还款的，就把合同销毁了，剩余的合同有一部分在我家里，有一部分在如意大厦1104房间的保险柜里，如果没有，就是赵某2拿走了。2017年3月份左右，冀某给张亚相打电话说想用点钱，张亚相说“你在刘某1公司那已经借过钱了，而且你还是单身，我们不好放款”。冀某说她有个笔记本电脑可以押到我们这，而且就用四千多块钱，我们就觉得也还能做，冀某说她在北人字街的家中，然后我和张亚相就去了她家，我们拿了她的电脑后，我用微信给她转了4200元或者4300元，具体金额我记不清了，让冀某签了一张借条，借条上写着冀某借吉红6000元，因为没有逾期，一个月后冀某通过微信还了我5400元，冀某说她当时在外地，笔记本电脑就先在我们这放着，这次我们盈利1000元多点。过了一段时间，冀某联系张亚相说笔记本电脑先在我们这放着作抵押，她再借10000元，张亚相就去找她，让她写了收到条和借条，借款金额是15000元，实际是通过银行转账给了冀某10000元，借款期限一个月，这一笔还没有到期，冀某又给张亚相打电话说想用钱，张亚相有点不想放了，冀某说她这有个苹果6手机，还有一件黑色的短款貂皮上衣，能押给我们，我记得是她拿着苹果6手机、貂皮上衣来的如意大厦找的我们，跟上次一样，签了15000元的合同，实际到手10000元，也是通过银行卡转账给的她，这两笔钱到期后一分都没有还我们。给她打电话催，她总说她在外地，这钱就一直拖着。后来她和张亚相联系，说她有辆黄色的车被她抵押出去了，她妈妈现在想见见那辆车，她就想从张亚相这借钱把黄车赎出来，张亚相就借给她了，借了多少我忘了，当时冀某把黄车的手续抵押到我们这，冀某开黄车回家后，她妈就不让她把黄车开走了，冀某又找张亚相，想让张亚相把黄车的手续给她，她还有辆宝马X1，她把这辆宝马抵押给我们。我和张亚相就同意了，她把这辆宝马抵押给我们，张亚相用手机银行分三笔给了冀某，一笔是35000元，一笔是9900元，一笔是18700元。因为冀某以宝马车作为抵押来找的我们借钱，我们就想着冀某之前的钱也还不了，宝马车还值个钱，押住她的宝马车，如果她一直不还钱的话，我们就卖了冀某的车。我们找冀某找了半年，她一分钱都没还过我们，人也找不到，我们就把车卖了。卖了87000元，卖车是张亚相联系的，我就不清楚了。3、被告人王程的供述与辩解刘某1是我们公司的老板。准备两份合同就是为了她还不上钱去法院起诉用的。其中一张收条写着转账7500元、现金2500元是因为我们实际通过网银转账的方式只给了冀某7500元，为了和另一种收条上的1万元金额对应上，所以又加上了现金2500元。这2500元她也没有证据证明我们没有不给她，如果以后她不还款，我们到法院起诉时胜诉的几率会大一些。合同是一式一份，我们都拿着，没有给她。合同中没有写明扣除的外访费、利息费，要是合同中注明这些，我们怕不受法律保护。如果写进去，不方便要账。贷款期限还差4、5天时，我给冀某打电话提醒她按时还款。到期当天冀某通过微信转账的方式转给我1万元钱。钱到账以后，冀某让我把她的贷款合同销毁，我就销毁了。我给冀某说要是再需要钱直接给我打电话就行。过了一段时间，具体多久记不清了，冀某又给我打电话说：“哥，我还需要借点钱。”我说：“你需要多少呀？”她说：“这次我想多借一点，行吗？”我说：“给不了你那么多，还给你1万元你用不用？”她说：“那行吧，你们来我家签合同吧。”当天傍晚我和韩盼山、刘某2科又一起到了冀某家中，我们又给她签了1万元的贷款合同，我还告知她和上次一样扣除各种费用，到手7500元。我们回公司请示刘某1，刘某1看完合同后就给冀某打钱了。过了一会儿冀某给我打电话问我：“这次怎么打钱这么少，和上次不一样？”我说不知道我帮你问一下。我问刘某1，刘某1说冀某在好几个公司用着钱呢，这次得扣除她10%的保证金（1000元）。然后我就给冀某打电话：“这次扣了1000元保证金，保证金是保证你按时还钱，如果按时还钱还9000元，不按时还钱必须还1万元。如果不按时还款，每天还有10%的罚息，就是一天1000元。”冀某说：“这次钱到手这么少，能不收外访费吗？”我说：“不行，我给你问一下。”我问了刘某1，刘某1说那就给她转200吧。刘某1通过微信给我转账200元，我再通过微信转给了冀某。第二次贷款冀某实际到账6700元。冀某第一次借的钱转给我以后，我将冀某转给我的1万元钱转给了刘某1，好像是通过微信的方式转给刘某1的。这次合同和上次一样。两张借条内容一样，上面大概写着冀某（身份证号码、家庭住址）今向刘某1借款人民币1万元，期限30天，利息2分，借款日期，上面还写了冀某父母和叔叔的姓名和电话。一张收条大概内容是刘某1出借给冀某1万元，钱已收到确认无误，借款人的名字和日期；另外一张收条大概内容是今收到刘某1出借给本人冀某人民币1万元，网银转账7500元，现金2500元，钱已收到确认无误。保证金这次没有体现在合同中。是怕告诉客户再扣除保证金，客户不在我们这里贷款了。临到期3、4天，我给冀某打电话要她按时还款。她说：“行，我知道了。”到期当天应该是中午12点前还款，但冀某没有按时还款。我12点半左右给冀某打电话,她说：“晚两个小时还款可以吗？”我说：“行，你还按9000元还款吧。要是你超过14点我说了就不算了，就得扣除你的保证金，还有每天10%的罚息。”她说：“行，我赶紧凑钱。”后来冀某一直在说找钱，也没有找到钱给我还贷款。逾期三、四天后，我、刘某2科和韩盼山在冀某家找到了她，她给我们打了一张1万3千元的借条，我说我再给她一段时间让她赶紧借钱。这次借条中的借款期限我忘了，但是肯定不会很长，最多不超过十天。我们这样写，就是想把钱快点收回来，把风险降到最低，也是怕她跑路不还钱，我们拿着她新打的借条就离开了。上次的借款合同有转账记录，所以不会给她的。我们手里还保存着上次的借款合同和这次的1.3万元的借条。1.3万的借条到期了，我给冀某打电话，她手机不是关机就是没人接，有时候接了说在外地呢，一直未给我们还款。又过了一段时间，还是我们三个来到冀某的家，我们在门口听了听，确认屋里有人后，我让韩盼山冒充快递给冀某打电话说：“冀某，你有一个快递，下来拿一下。”她说她脚崴了，让我们上楼送一下。我们上楼一敲门，冀某开了门，我问她：“你这不是在家吗？为什么骗我们说没在家。”冀某说：“我这不是一直在凑钱嘛！”我说：“这么长时间了，你凑的钱呢？”她说：“我手里就1000元，我先给你转过去吧。”她通过支付宝转给我1000元。她让我们离开她家，我们就是不离开，因为她不讲诚信，老躲着我们不还钱。她不还钱我们就是不走，刘某2科躺在冀某床上，冀某不让她躺，我和韩盼山一起坐在沙发上，过了一会儿我就脱了鞋躺在沙发上，我对冀某说：“你抓紧时间凑钱，你凑不够1.3万钱我们就不走。”接着冀某找朋友借了一千六、七左右，通过支付宝转给我了。她说：“你们先走吧。”我说：“不行，我见你一次也不容易，还冒充快递才能见到你。”接着我又说：“家里有值钱的东西吗？我带回去好有个交代。”她说：“没有。”我让刘某2科、韩盼山在她屋里找一找，看看有没有值钱的东西，在屋里找到了一块手表和一个手串，我把两样东西放到了我的手包里，因为店里还有事，我就给冀某说：“这两件东西我先拿走了，让他俩在这盯着你找钱。”说完我就回公司。我们到她们家大概11时左右。手表是女士腕表，不知道什么牌子的，粉色皮带，白色表框。手串是黑红相间的珠子，珠子很小，木质的，长度大概绕手腕4、5圈。我把东西带回公司给了刘某1，并告诉他这是冀某的东西，刘某1问：“冀某的钱好凑吗？”我说：“今天钱不好凑。”他说：“不好凑，也得让她凑去，见她一次不容易。”过了十几分钟，我又离开公司去了冀某家，我们三人换班吃饭，盯着冀某让她抓紧时间凑钱。这时我给冀某说：“你抓紧时间凑钱，再凑不上钱我们就天天敲你家门，让邻居们看见让你在小区出名丢人。我们还会给你父母打电话，让他们还钱。”冀某也实在凑不出来钱了，我就照着合同上留的冀某母亲的电话号码打了过去，我说：“你是冀某的母亲吗？”电话那头说：“你打错了。”接着她就挂了电话。第二次我又打过去，她接了电话就骂我。接着我给合同上留的冀某父亲的电话号码打了过去，对方承认了是冀某的父亲（听冀某说是她继父），她父亲说：“我现在还没有下班，你们现在在哪？”我说：“在冀某家里。”他说：“你们等我一个小时，我下班就过去。”一个多小时以后，她爸爸回来了，见到我们就问：“你们是干什么的？怎么跑这来了？”我说：“冀某从我们那借了点钱，她现在还不上，我们就来家里找她要钱了。”她父亲让我们出去，我说出去可以冀某也得和我们一块出去。然后我们就吵了起来，吵得很厉害，双方都不愉快。她父亲说：“我只给你们5000块钱，多了没有，要就要不要就算了。”我给刘某1打了个电话说了这里的情况，刘某1说：“那行吧，5000元钱先拿着吧，回来再说。”冀某父亲把钱转给她，冀某通过微信把5000元转给我。上次的贷款合同和这次的1.3万元借条我当着冀某和她父亲的面销毁了，我们一同下了楼，在楼道里碰见了冀某的母亲，她母亲报了警。民警过来后，她母亲对民警说我们是东北的，有犯罪前科，后来民警把我们带回派出所，在派出所民警核实完我们信息后，发现我们没有犯罪前科，就让我们离开了。当天晚上我们公司员工一起吃饭时，听刘某1说在我们上门找冀某要账前一段时间，赵某1曾经给冀某要过罚息费，大概收了×××多块钱。刘某2科还从兜里拿出一个手镯递给刘某1说：“这是今天在冀某家拿的她的手镯。”刘某1接过手镯放到了口袋里。这次我收回来的钱全部都转给了刘某1，5000元是通过微信，其他是支付宝转的。冀某从我们这实际借了两笔，一笔7500元、一笔6700元总共14200元；我们实际收回第一次是1万元，第二次9800元左右总共19800元左右。盈利5600元左右。4、被告人崔旭阳的供述与辩解我一共向冀某放过两次款，第一次是2017年3、4月份，具体时间我记不清了，韩某通过一个叫张龙的中介联系到我，说有个客户想要借款，张龙就把我的手机号给冀某了，之后冀某给我打了电话，我让她去新华区，冀某到了之后说想找我借三四万，我审核了下她的资质，询问了她的年龄、职业、婚姻状况、家庭情况，当时冀某穿了一身名牌，我觉着她资质还不错。之后我告诉冀某向我借款需要扣除合同金额20%的利息、合同金额10%的保证金、400-600元左右的家某，如果冀某未按照合同还款，每逾期一天我会收取合同金额10%的违约金，冀某同意了，我就安排我侄子崔某与我家电员工王抓开着我的车拉着冀某家访了，我记得冀某家在，具体地址我不记得了。家访后，崔某跟王抓又将冀某拉回了东明家具城，王抓当时跟我说冀某偿还能力不高，放不了三四万那么多，我就跟冀某说只能放给她两万元，冀某同意了，之后我安排崔某、王抓与冀某签订了两份×××0元的借款合同，借款合同上的出借人都是我，扣除了利息4000元、保证金×××元、家某500元，冀某实际到手13500元，我通过我手机中的中国农业银行手机APP转给了冀某13500元。我会给张龙合同金额5%的中介费，冀某签订了×××0元的借款合同，我通过微信转账的方式转给了张龙1000元的中介费。要求冀某签订两份×××0元的借款合同一方面是为了防止冀某逾期不还，另一方面也为了多向冀某要钱。如果冀某不签我就不借给她，她着急用钱，没办法就签了。扣除利息、保证金、家某，一方面是通过设置各种名目多向冀某要钱，另一方面是为了降低风险，如果冀某到期不还，她实际到手的钱越少，我的损失就越少。为了钻法律的空子，逃避法律的打击。家访的目的第一是想通过冀某的家庭状况来判断她的还款能力；第二是为了核实冀某提供住址是否为真实住址；第三是为以后催收做准备，如果冀某到期后未还款，我就可以到家里找她要钱。第一次借款合同到期后，在还款日上午，我通过微信、电话与冀某联系，要求冀某在中午12点之前还我18000元，冀某在中午12点之前没有还款，算是违约了，需要加上保证金×××元、违约金×××元，下午的时候我要求冀某还我2×××元，并跟冀某说如果她不还就通知她家里，冀某不愿意通知家里，承诺尽快凑钱还我。一直等到当天晚上12点左右，冀某到找我，还了我2×××元的现金，之后冀某就离开了。冀某还款三五天后，又联系我想要借×××0元，我感觉她还款比较困难，不愿意再次借给她，但她一直要求借款，我就想以我朋友李占立的名义向她放款，但实际出借人还是我，我就提前给李占立打了个招呼。当时我跟冀某说“我就不借给你了，我让我一个朋友借给你，但我朋友说不能借那么多，具体借多少等家访之后再谈”，冀某同意了，我就让李占立到冀某家签订借款合同，李占立叫上我同学尹跃松一起去的，顺便做了家访，家访后李占立以自己的名义与冀某签订了8000元的借款合同，扣除利息、保证金、家某共计3500元，冀某实际到手4500元，我先通过我手机中中国农业银行手机APP向李占立转款4500元，李占立将4500元转给了冀某。因为我感觉冀某还款困难，以李占立这个陌生人的名义放款可能比较容易收回，我就以李占立的名义放款了。我请李占立吃了顿饭，别的也没什么报酬。冀某第二次借款合同到期后，我跟李占立都联系了冀某，要求冀某还款，冀某没钱还就逾期了，当时冀某在微信里跟我说她28万元买的宝马X1因为向张亚相借款没还上，已经把车押给张亚相了，还提到她还跟王程借过钱，因为没还上，王程到他家搬酒了。之后李占立又给冀某的母亲打了电话，冀某母亲在电话里说谁的钱让我们找谁，李占立就带着尹跃松到冀某家催收了。他俩一共去了三次，都是李占立跟尹跃松去的，第一次去冀某家里没人；第二次去了之后冀某家里还是没人，我一开始要求李占立贴张A4纸，并在A4纸上写上“冀某欠钱还钱”，李占立没找到纸，就用黑色记号笔在冀某家墙上写了“冀某欠钱还钱”，之后他俩就回来了;第三次去她家之前李占立先联系了冀某，冀某让李占立去她家谈谈还钱的事，李占立就跟尹跃松送去了冀某的家，冀某的一个女性长辈拉着李占立跟尹跃松去了当地派出所，最后也没还钱，一直到现在也没有偿还第二笔借款。李占立用黑色记号笔在冀某门上写“冀某欠钱还钱”的目的是为了让邻居们都看到，影响冀某的名誉，向冀某施加压力，让其还款。我感觉冀某的第二笔借款已经要不回来了，之后我也不干放款了，我就把借款合同撕掉了。冀某向我借款两次，一次13500元，一次4500元，总共借款18000元，冀某向我还款2×××元，我获利4000元。5、被告人李占立的供述与辩解我来投案自首，来你们这里说明我替崔旭阳放贷催收的时候在冀某家门上和墙上面写字的事情。用黑色记号笔在冀某家的门上和墙上面写的“冀某欠债还钱”。写了两三句，具体我记不清了，每个字大概有10厘米长10厘米宽，写的很显眼。我们给冀某家写字的目的是为了给冀某施加压力，让她还钱。2017年3、4月份，具体时间我记不清了，我的一个远房亲戚崔旭阳给我打电话，让我帮他一个忙来他公司一趟，我就去了崔旭阳位于石家庄市新华区东明家具城楼上崔旭阳的公司找到了他，他说之前有一个叫冀某的女的在他那里借过一次钱，最后还钱的时候特别腻歪不好还，这次冀某找到他还想在他那里借钱，崔旭阳想要以我的名义把钱借给冀某。我和冀某不认识，以我陌生人的身份借钱给她，最后要钱的时候容易要回来。我同意了，崔旭阳就让他公司的一个员工和我一起去了冀某位于石家庄市桥西区的家中，具体位置我记不清了，我们上楼之前，把事先准备好的合同拿了出来，冀某在上面签了字之后我们就离开回到了崔旭阳的公司，到了公司崔旭阳给我的农行卡转了4500元人民币，我的卡号记不清了，我收到钱之后通过网银给冀某的银行卡转了过去。我和冀某签了一份合同。合同上面写的冀某借我8000元人民币，借款1个月。到了该还钱的时候，我就和冀某联系，打了几次电话一直打不通，在2017年的一天，我记不清了，崔旭阳开车拉着我去了冀某的家中，我自己上楼找了冀某，家里没人我们就离开了，过了几天崔旭阳又开车拉我去了冀某的家，我和崔旭阳带去的一个叫尹跃松的男的上的楼，上楼之前崔旭阳跟我说如果冀某不在家，就让我在她家门上写几个字，我上楼之后冀某家还是没有人，我就用随身携带的记号笔在她家门上和墙上面写了两三句“冀某欠债还钱”，写完之后就我们离开了。找不到冀某我们就一直给她打电话，最后打通了电话，冀某让我们去休门派出所协商这件事，最终也没有协商成，最后我就没有再联系冀某，这笔钱她也没有还。6、被害人冀某的陈述（1）2017年2月份的一天，我在王程那里借款后，具体哪天我记不清了，我开始联系的那个叫张亚相的男子给我打电话说他不在我借款的那个公司干了，我如果需要钱的话可以直接找他借，因为我之前办的信用卡分期到期要还款了，我手里没有钱，就给张亚相打电话想要在他那里借一笔钱，张亚相同意了，就在2017年2月21日，张亚相和他妻子吉红到了我位于石家庄市桥西区休门欣园家中，我向他们说明了我想要借4600元人民币，借半个月，经过确认之后我们签了合同之后，通过吉红的手机微信给我转了4600元人民币，我给了他们300元现金的上门费，他们说因为没有扣我的利息，所以让我把我的笔记本电脑押给他们，我同意了，他们给我转完钱后就离开了，这笔钱到期还了他们6300元人民币，钱好像是我从信用卡里面套出来的钱还的，还款日期是2018年3月6日，是通过手机还给他们的。在这期间，因为我车贷信用卡分期不能偿还，在2017年3月8日和3月13日我单独从张亚相手里以同样的方式借过两笔钱，每笔钱分别是10000元，钱也是打到了我中国银行卡里面，这两笔钱没敢和家里人说，这两笔钱也逾期未能偿还，张亚相和吉红就给我打电话催促我还款，总去家里找我催款，借这两笔钱在我家签合同的时候，他们把我的一件貂皮大衣、一个手机和笔记本电脑拿走了，说抵押到他们那里。到了2017年4月11日因为我欠朋友的钱，朋友找我催债，我就想找张亚相借钱，就去了张亚相位于石家庄市桥西区如意大厦的公司找到了他，具体房间号我记不清了，张亚相说能多借给我点钱把之前的欠款都结清，但条件是我的车牌号为冀Ａ×××**的宝马X1要押在他们那里，车我随时能用，张亚相说车能抵押100000元，并答应我押车借款就把我的貂皮大衣、手机和笔记本电脑还给我，我同意了，就在当天张亚相分三笔把钱打到了我平安银行的卡里面，卡号是62×××35，扣除了我前两笔借款的本息，张亚相又给我打了63600元人民币，我之后将流水打出来再提供给你们。签合同的时候我就把车和车钥匙给了张亚相，之后我就离开回家了。过了两三天我要用车的时候找到张亚相，张亚相说我必须将之前的欠款还钱才能把车拿回去，我生气了就离开了，就再也没有找张亚相还过钱，张亚相也没找过我。我每次的借款都签订了合同，但是合同只签一份，就都在他们手里，合同的内容我都没有看。（2）我第一次借款的时候是张亚相和王程一起给我放的款，因为当时张亚相没有在石家庄。他让他的同事王程给我签的合同。张亚相后来跟我说他自己单干放贷的事情了。我就直接从她手中借款。之后我向张亚相的借款，王程没有参与。王程单独向我放的款，张亚相也没有参与。王程向我放了两次。第一次我按时还上了。第二次借款1万元，我到手6700，这次借款我没能及时还上，王程就带着两名男子到我位于石家庄市桥西区家中，把我堵在家里，应该是上午的10点左右，他们三个人进门之后，把我控制住，让我还钱。我说再宽限几天，他们3人直接坐到了我家的沙发上，把鞋子脱掉，坐在沙发上面抽烟，到处弹烟灰，还往我家地上吐痰。王程说今天不还钱，他们就不走了。就让他带去的两个男子吃住在我家，我去哪让他们跟我去哪。王程让我打电话赶紧借钱，我非常害怕，就赶紧联系借钱。正在我打电话的时候，这三个人就在我家里乱翻。看到之前的东西就往包里放，王程将我放在卧室抽屉里面的手表蜜蜡和几件首饰拿到手中，并装在了他随身挎包里。他们三个人还脱了鞋躺在卧室的床上，我不让他们躺我的床，就上去拽他们。这时王程就跟我撕扯起来。还用拳头打了我肩膀两下。之后王程还用手机给我拍视频。一边拍一边说我欠债不还。这期间王程出去了一趟。他出去的时候还跟另外两名男子说看着不让我走，我当时非常害怕。我没办法就借钱还给王程。他拿到钱之后离开我家。大概是这一天的16点左右。他们刚要离开我家人报警，带着派出所的民警把他们带到派出所。后来派出所民警打电话让我去说明一下情况，我没有去。后来就不知道怎么处理的。王程在我家拿走的东西。在我还清钱之后的一天，他把东西都送回了我家。（3）我从崔旭阳那里借过两次钱，第一次借了2万元人民币，到手13500。第二次借了1万元，到手4500元。第一次借款我还了，第二次没有还。2017年三四月份因为我当时着急用钱，就通过一个中介介绍认识了崔旭阳。中介是谁我记不清，就是网上认识的一个人。他把崔旭阳电话给了我。之后我去了崔旭阳位于石家庄市新华区环东明家具城的公司找到他，表明我想要借两三万元人民币，借一个月，崔旭阳跟我说借款需要先扣除20%利息，还要去我家看一下情况，看我有没有固定住所，有没有还款能力，还说如果还不上每天收取10%的违约金，我同意了。然后崔旭阳派他的两员工跟我去，我位于休门街的家中，看完之后我又跟他们到了崔旭阳公司，崔旭阳说我的情况只能借给我×××0元，我同意了。他拿出来提前打好格式的合同，让我在上面签字。我记得签了两张。他们不让我细看，签好合同之后给我转款13500元。我问他怎么回事，他说除了利息还要扣除10%的保证金，家某扣500。我当时需要用钱没有办法就认了。到了该还款的日子，因为我当天上午没能够凑钱，还崔旭阳想着晚上12点之前凑够还他，然后崔旭阳在当天傍晚的时候就给我打电话说我逾期了，他们规定还款日是下午6点之前。我借款的时候他们没有跟我说。我当时就蒙了，一直觉得是在这一天晚上12点之前还就行。崔旭阳说把我的保证金扣了，还要还一天的违约金，一共要我还2×××元人民币。他说知道我家住在哪里，不按照他说的话，还款，就把这件事告诉我家里。我实在没有办法就跟家里说了。我家里面给我的钱，我就在当天晚上去崔旭阳的公司,找到他把钱还给了他。还完第一次款之后的一天，我需要钱，在当天还就又找到崔旭阳，他说他不能借给我钱。它的一个叫李占立的朋友能借给我，李占立带着人到我家转了一圈，之后又回到崔旭阳公司，我就和李占立签订了同样的借款合同，记得是借款1万元。到手应该是6500元。到了晚上最终要还信用卡，崔旭阳给我打电话说只能给我4500元，我问他为什么，他说我第一次还钱的时候违约金没有给够，要在这次的借款里扣。我当时就不知道怎么办了，因为我需要还信用卡。没有办法只能同意，他们就给我转了4500元。这笔钱到期我没有能还上，李占立就带人到我家找我。在我家楼道大门上面还有电梯里面也有红色和黑色的涂料喷字骚扰我，逼我还钱。对我生活造成很大影响。我好几天都不敢出门，他们写的字一部分我家人用手机拍了照片。我家人让我打电话叫李占立来我家协商，我给李占立打电话，他带着人来到我家。我家人就把他们拉到了派出所。因为第一笔借款已经多还了他们好多钱。所以第二次这笔钱就至今没有还。我在张亚相和吉红那里借款的时候，大部分都是按时还上。在其中几次借款的时候，他们以公司刚开门，没有电脑为名，说借我的电脑用。把我价值7000元的笔记本电脑拿走了。吉红说她的手机不好用，要借我手机。就把我一部价值5000元的苹果6S手机拿走，吉红还说他要回老家，没有衣服穿要借我的为名。把我一件价值一万元的貂皮大衣拿走，最后我还不上钱的时候，向他们要我的东西，他们不给我。说我还钱才能给我。我觉得他们想以借为名在骗我的东西。因为我在我朋友那里，借了一笔钱需要还，张亚相、吉红知道了对我说，让我把我的宝马X1汽车放在他那里，他说他帮我把朋友的钱还了，我和他们之前的账也结清，让我最后和他们签一个借款10万元的合同。说车放在他们那里我用的时候就开走。说这样就把之前拿走的东西给我，我同意了。签完合同他们拿到我的车之后就翻脸了。说我不还钱就别想见到车，拿走我的东西也不给我。我没有办法，车就一直在他们那里放着。后来家里人知道的这件事想凑钱把车赎回来。张亚相、吉红一直说我得先把钱打给他们，才能让我见到车，我说当面交易他们都不行，后来才知道，他们把我的车卖了。7、被害人杨某的陈述我听说张亚相被你们抓了，我来反映张亚相等人给我放高利贷的事情。2018年1月上旬，因公司资金周转需要，经朋友介绍我得知张亚相能提供借款，我在1月23日与张亚相电话联系，并到了位于石家庄休门街如意大厦张亚相的公司。在公司，我与张亚相商讨了借款5万元所需要支付的各种费用，最终达成我借款5万元，他实际放款4万元，上门服务费500元另算的口头协议。1月24日上午，张亚相电话与我联系问我是否还借款，我答复借款。他就说要核实我的实际住址，带着两名男子开车到了我位于石家庄新华区北二环西路89号13栋2单元403室的家中。在我家，他问我都有什么资产，我说我还有一辆凯迪拉克XTS型越野车，他提出要用我的车当抵押物，我说不行，车我还要用。他提出要看一下车，我回答我爱人开到单位了，他说借款需要我爱人签字，之后，张亚相开车拉着我到了我爱人工作的省六院，找到了我爱人和我的车。张亚相围着我的车转了好几圈，然后用手机仔细对我的车进行了拍照。然后在张亚相的车上，我和我爱人与张亚相签订了借款合同。合同上注明我借款5万元，月息2分，借款时限一个月。当天晚上，张亚相给我转账了35000元。月息2分，5万元的利息就是1万元。1月23日我们就打成口头协议：利息在借款时就扣除，还有5000元的押金，在我还款时予以扣除。之后，我在合同到期时未能及时还款。在2月23日，张亚相给我打电话催我还钱，我说怎么也得过了年上班才能还呢。3天后，就是3月26日，张亚相带着两个男子到了我的办公室，催我还款。我说还得过几天才能还上。张亚相提出可以将我的车押给他们，他还可以借给我一部分钱。我当时就问了一句，是押车的手续还是车，张亚相回答是要把车开走，我说那不行。他又给我做工作，意思还是想把车开走，看我态度比较坚决，就又催促我了几句尽快还款就走了。之后几天他还陆续给我打过几个电话，意思就两点，一是尽快还钱，一个就是动员我把车押给他们，他们可以再提供一些借款。3月6日我给他还款了1万元，3月7日晚再次还款3.5万元，至此，此次借款结束，再也没有与张亚相联系过。张亚相没有采用暴力手段或者威胁性言语催我还款。整个借款过程中，我借到40000元，实际还款50000元。由此产生了10000元的利息和500元的上门服务费，共计10500元。附：手机微信收、付款截图、银行交易明细8、被害人樊某的陈述我听说在石家庄市桥西区如意大厦的高利放贷团伙被你们打掉了，我来反映这个团伙给我放高利贷的事情。刚才通过辨认我知道了给我放贷的一个叫张亚相还有一个叫吉红，还有5、6个男的，他们是一起的。我不清楚他们的身份。张亚相和吉红等人给我放过两次高利贷，第一次是2017年10月23日，因为我爷爷在和平医院治疗钱不够，我想起在我加的一个微信群中有借贷的人，就通过微信联系了同在一个微信群中的张亚相，他让我去他的公司面谈，公司位于石家庄市桥**休门街如意大厦的公司（具体楼层和房间号记不清了）。我当天上午去了他的公司，当时在张亚相的公司里有一个女的是吉红，5、6个男的，张亚相问我需要多少钱，用钱作什么，家在什么地方等问题，然后让我回家等着。在当天下午，张亚相带着两个男子来到我居住的石家庄市桥西区“良城逸景”7-2-1002室，在我家中，我向张亚相出示了我的身份证、结婚证、户口本和购房合同，张亚相将购房合同拍了照，并复印了我的身份证、结婚证、户口本。在我家楼下停着的张亚相的车中，我跟张亚相商讨了借款一万所需要支付的各种费用，最终达成我借款一万，他实际放款6600元，上门服务费另行结算的协议，并签订了两份合同。一份合同上注明我借款1万元，月息2分，借款时限30天，实际放款1万元，另一份合同上面写的是借款1万元，他的支付方式是通过农行转账给我6600元，现金给我3400元。当天晚上，张亚相给我转了6600元。张亚相要求先扣除利息、保证金及上门服务费。因月息2分，1万元的利息就是×××元，上门服务费400元，还有1000元的保证金，总共3400元，所以实际到手就是6600元。我需要还款9000元，1000元的保证金已经扣除了。张亚相是通过农行卡转账的，卡号62×××72，持卡人：吉红，我的银行卡是农行的，卡号是62×××73。签订两份合同张亚相说是公司的规定。第二次借款是2017年12月27日，我再次向张亚相借款1万元。张亚相用同样的方式跟我签订了借款合同，并在当天给我转账6700元（因为是第二次，上门服务费少要了100元），同样是通过持卡人为吉红的农行卡转到我的农行卡中的。两次借款都是按照合同规定的时限及时还上了钱，都是通过微信给张亚相转的账,转账记录的照片我带过来了。两次借款实际到手13300元人民币，一共还了18000元人民币，多还了4700元人民币。附：银行交易流水、手机还款记录截图附：被害人樊某对被告人张亚相、吉红的辨认笔录9、被害人任某的陈述张亚相等人给我放过两次贷款，第一次是2017年11月30日，我当时有急事要用钱，在微信朋友圈看到有人发消息可以无抵押贷款，我把用钱的想法跟这个人说了之后，这个人给我推送了一个微信号码，我就加上了这个人，这个人的微信号码是×××,我加上了这个人之后我说我想要借钱，借×××0元人民币，这个人说需要提前扣除利息，利息2毛，就是4000元人民币的利息，还说要先扣×××元的保证金，他们要上门核实我的贷款条件，上门费是500元，我同意了，他们就去了石家庄市裕华区南王村建华南大街50号2巷我的家中，当时就是张亚相带着这个和我微信联系的男子去了我家，他们在我家转了一圈，并复印了我的身份证，之后和我签订了借款合同，合同签了两份，一份合同上注明我借款×××0元，月息2分，借款时限30天，实际放款×××0元，另一份合同上面写的是借款×××0元，他的支付方式是通过农行转账给我14000元，现金给我6000元，签完合同之后，他们要我先支付上门费用，我就通过微信转给了对方500元人民币，我转完钱之后他们就离开了，到了晚上我的农行卡（卡号：62×××79）里面收了14000元，这笔钱我到期还了，扣除保证金我还了18000元人民币，还到了这名和我微信联系的男子的微信里了。还完这笔钱之后因为我还需要用钱，就在2017年12月30日我又和这名微信男子取得了联系，我说还要借10000元人民币，这个人同意了，我特别着急用钱，这个人说可以先把钱给我，之后再去他的公司补合同，但是也需要提前扣除利息等费用，我同意了，过了一会这张银行卡收到了6300元人民币。过了一天我说还想再借10000元，他们让我去他们公司见面谈，我就在2018年1月1日按照他们给我的地址去他们的公司找了他们，公司地址是在石家庄市桥**如意大厦，具体楼层和房间号我记不清了，在他们公司见到了第一次给我放款的张亚相，他说可以再借给我10000元，说这两次借款写到一起，让我和他们签一份×××0元的合同，并按照第一次的方式签订了两份合同，之后我又收到了6800元的钱，两次一共给我转款13100元人民币，少收了我100元上门费，这两笔钱我没能及时还上，他们说每天要多收我2、3千的违约金，因为违约金实在太高我还不上了，之后我陆续还了7000元左右实在还不上了。我是借×××0需要还18000元。我还款都是通过微信转账到了×××的里面。附：被害人任某对张亚相的辨认笔录10、被害人仵某的陈述2017年10月份。我的生意出了一点变动，家里人住院需要用钱，我通过贷款中介认识了做无抵押贷款的张亚相，这个中介是谁我记不清了，通过这个中介我知道了张亚相的电话，号码是150××××****，我给张亚相打电话，把我想要贷款的要求跟他说了，他说可以让我去他的公司面谈，他把公司地址告诉了我，地址是在石家庄市桥**如意大厦，具体楼层和房间号我记不清了，就在2018年10月10日我到他公司找到了他，我说我要借60000元人民币，借4天，张亚相说10000元钱一天100元的利息，利息要提前扣除，我同意了，之后张亚相说需要去我家中和公司看一下。去我家和公司是张亚相说怕我还不上跑了，不还钱就去我家和公司找我。张亚相说上门去我家和公司还要我支付费用，后来我们谈好是400元上门费，谈好之后张亚相拿出了几份合同，其中有借条，上面注明我的姓名身份证号码联系方式家庭住址还有借款钱数60000元，并让我拿着借条拍了一张照片，又签了一份收条，上面内容是我借款60000元，其中网银给我转账57200元人民币，现金给我2800元，签完合同后，张亚相带着两三个人去了我家和公司，看完之后他们就离开了，到了晚上我的民生银行的储蓄卡分两笔收到了一共57200元人民币，这笔借款到期之后我还了60600元。还款60600元是因为他们要求在还款日的中午12点之前还钱，我是下午还的钱，所以他们要求我多支付一天的利息600元，为这事我还跟他们吵了一架。对方是通过农行卡网银转给我的钱，卡号是62×××72，我的是一张民生银行的储蓄卡，卡号是62×××15。我在张亚相的公司见到除了几个男的还有一个女的，但是他们叫什么我不知道，我只和张亚相谈的，之后我又在张亚相的公司借过几次钱，都是以同样的方式先扣除我的利息和上门费，并且每次都签订两份合同，这几次分别是，2017年10月16日至10月27日借款收到79920元，还了90000元，多还了10080元人民币。2017年10月31日至11月10日借款收到79200元，还款80000元，2017年11月24日至11月28日借款收到29300元，还款3×××元，多还2700元。2017年11月28日至12月6日借款收到70200元，到期还款77220元，多还7020元，2017年12月29日至2018年1月1日我借款收到×××0元，到期还款21600元，多还了1600元，2018年1月21日至1月31日，我借款收到69600元，到期还款80000元，多还了10400元人民币。在2018年2月3日至2月11日，我借款收到114800元，还款130900元，多还了16100元人民币。在2018年2月20日至2月25日，借款收到39600元，还款45600元，多还了6000元。在2018年2月27日至3月15日，我借款收到了69750元，还了89250元，多还了19500元。在2018年3月17日我借款89100元人民币，因为逾期了两个月，在2018年5月4日我还了163000元人民币，多还了72800元人民币。2018年5月21日至24日我借款收到了27100元，到期还了30000元，多还了2900人民币。在2018年4月28日，因为我有一辆宝马车抵押到别的公司要赎回来，所以我又需要用钱了，找到张亚相说想要把我的车牌号为冀Ａ×××**的宝马523轿车抵押贷点钱把车赎回来，张亚相说他能做，抵押合同当时签的是抵押110000元，月息3分，就是每个月还3300元的利息，先扣一个月的利息，我同意了，张亚相通过吉红的卡给我转了106700元人民币，这笔钱至今没能够还，车还在张亚相的手里。2018年5月19日我又从张亚相的手里借到了39330元人民币，这笔钱也没有还，2018年5月24日我又遇到事情需要用钱，我就又联系到了张亚相，把家中大概50000元左右的黄金首饰抵押给张亚相借了50000元人民币，这笔钱我也没能够还上。我还清的账本金一共是745770元人民币，一共还了利息154400元，每笔的借款时间都特别短。我把我的银行流水都打出来了提供给你们。附：被害人仵某报案收款、还款流水。11、证人王某的证言2017年7月份，我通过一个叫贝贝的中介知道有一辆车要转让。是一辆宝马X1汽车，问我收不收。我与对方联系之后，对方说这辆车是别人抵押给他的。最终我们以8×××元的价格成交，并于2017年7月9日见面交车。当天，我给了对方网银转账7万元，微信×××元。约定好他把合同原件寄给我之后，将剩余一万元转给他，第二天合同邮寄给我，之后我就又转了剩余的一万元。这笔交易结束之后，我给中介通过微信转了1000元好处。我们交易的时候，对方给了我车辆的行驶证、车牌照、车主身份证复印件、车主的抵押借款合同，借条。抵押汽车价值协议书委托书还有他们给车主冀某的转账记录。收了车之后，我们在微信朋友圈里面发消息，转让这辆车。2017年8月10日将这辆车转给一个叫雷思远，以九万元的价格给了他。之后给了中介3000元好处费。之后车的下落我就不知道了。12、吉红农业银行账户流水3月8日给冀某转账1万元、3月13日给冀某转账1万元、4月11日给冀某分三笔转账共计6.36万元，累计转账8.36万元。13、冀某宝马X1汽车抵押借款合同、价值协议书、借条，证实被害人冀某将其名下的宝马X1汽车抵押给张亚相、冀某，签订了金额为10万元的汽车抵押借款合同。14、石家庄市涉案物品价格鉴证中心出具的宝马X1汽车的价格认定结论书，涉案宝马X1汽车鉴定价值为人民币143300元。15、石家庄市公安局桥西分局中山刑警队出具的抓获经过及情况说明。2018年5月28日12时许，石家庄市公安局桥西分局中山刑警队民警在石家庄市长安区丰收路尚乘园小区1号楼804室张亚相住地将张亚相抓获。该中队民警通过初步调查，确定被告人吉红涉嫌参与犯罪，给吉红打电话，让其准备材料，于2018年5月28日15时许伺机将吉红抓捕归案。该中队民警在抓捕吉红时同时将被告人王程抓获。2018年5月28日18时许，该中队民警在石家庄市新华区将崔旭阳抓获。2018年6月15日，被告人李占立主动到石家庄公安局桥西分局中山刑警队投案。16、户籍信息及情况说明被告人张亚相、吉红、王程、崔旭阳、李占立均达刑事责任年龄，且均无犯罪前科。17、谅解书2018年8月3日冀某出具的崔旭阳与李占立退回和赔偿其经济损失分别为10000元和5000元，对其表示谅解。18、发还清单石家庄市公安局桥西分局中山刑警队已将宝马X1汽车发还被害人冀某。上述证据，均经当庭质证，证实、合法、有效，本庭予以确认。本院认为，被告人张亚相、吉红以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以“保证金”、“家某”、“违约金”等名义，诱使被害人签订虚假借款协议或变相的抵押协议、制造假的资金给付证据，非法占有他人财产，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人崔旭阳、王程、李占立在催收非法债务中，上门滋扰被害人，使被害人产生心理恐惧，敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪，公诉机关指控罪名成立。被告人张亚相、吉红辩称，公诉机关指控其行为构成诈骗罪不成立，被告人张亚相的辩护人邸新辩称被告人张亚相的行为应认定为民事欺诈，而非诈骗罪。本院认为，被告人张亚相、吉红等人假借民间借贷之名。以“保证金”、“家某”、“违约金”等名义诱使被害人签订了虚假的借款协议，制造了假的资金给付证据，在被害人无能力还款后，诱使被害人与之签订变相的抵押协议，其目的是非法占有被害人的财物，其行为符合诈骗罪的构成。被告人张亚相、吉红、被告人张亚相辩护人邸新上述辩称，本院不予支持。被告人张亚相的辩护人邸新、被告人吉红的辩护人徐晓雷对公诉机关指控张亚相、吉红骗取冀某、任某、仵某的数额提出异议。本院认为，辩护人邸新辩称冀某抵押给张亚相的宝马汽车系抵押车，公诉机关认定该宝马车价值过高的观点，无其他证据印证，鉴定机构依据相关材料依法认定该宝马车市场价格，本院予以采纳。被告人张亚相、吉红共骗取冀某61800元。被告人张亚相、吉红骗取任某的犯罪数额既遂4500元、未遂6900元。被告人张亚相、吉红骗取仵某的犯罪数额为154400元，被告人张亚相、吉红诱使仵某将其名下宝马汽车及家中黄金首饰以抵押方式继续借款，由于宝马汽车、黄金首饰未查扣及评价，无法确定犯罪数额，本院在量刑时作为从重情节，予以考虑。辩护人徐晓雷辩称，被告人吉红在共同犯罪中起次要作用，系从犯。本院认为，经查，被告人张亚相、吉红系夫妻关系。二人在非法放贷中，张亚相对大多数被害人进行外访、签订合同、催收，被告人吉红主要负责财务、保管合同、审核客户。被告人吉红在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。辩护人徐晓雷上述辩称本院予以支持。辩护人徐晓雷辩称被告人吉红有自首情节。经查，公安机关抓获张亚相后，通过初步调查，确定被告人吉红涉嫌参与犯罪，给吉红打电话，让其准备材料，伺机将吉红抓捕归案。被告人吉红不具有主动投案的情形，辩护人徐晓雷关于自首的意见，本院不予支持。被告人崔旭阳、李占立敲诈勒索被害人冀某人民币3500元未能得逞，系犯罪未遂，依法予以从轻处罚。被告人李占立案发后主动向公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首。依法予以从轻处罚，被告人王程、崔旭阳归案后如实供述犯罪事实，对公诉机关指控的罪名予以认罪，依法予以从轻处罚。被告人张亚相、吉红虽然认为自己行为不构成诈骗罪，但能够如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人崔旭阳、李占立退赔被害人冀某损失，冀某对崔旭阳、李占立表示谅解。本院对被告人崔旭阳、李占立量刑时酌情予以考虑。公安机关已将宝马牌X1汽车追回，并返还被害人冀某，本院对被告人张亚相、吉红量刑时酌情予以考虑。被告人张亚相、吉红诈骗任某犯罪中未遂为6900元，根据两高《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条规定，诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚，被告人张亚相、吉红在本案中诈骗既遂，数额巨大，依照数额巨大标准量刑，诈骗未遂6900元，本院作为从重情节酌情予以考虑。公安机关已将宝马牌X1汽车追回并返还被害人冀某，被告人张亚相、吉红交付被害人冀某的本金83600元，在赔偿被害人冀某的损失后，剩余部分依法予以没收。追缴被告人张亚相、吉红非法所得人民币10500元，返还给被害人杨某.追缴被告人张亚相、吉红非法所得人民币4700元，返还给被害人樊某。追缴被告人张亚相、吉红非法所得人民币4500元，返还被害人任某。追缴被告人王程非法所得人民币5500元，返还被害人冀某。追缴被告人张亚相、吉红非法所得宝马523轿车一辆及黄金首饰，返还被害人仵某，被告人张亚相、吉红交付被害人仵某的本金196030元，在赔偿被害人仵某的损失154400元后，剩余部分41630元依法予以没收。本院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第六十七条第一款、第二款、第四十五条、第四十七条、第四十二条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张亚相犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月29日起至2022年11月28日止）(罚金限本判决生效后十日内缴纳）二、被告人吉红犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月29日起至2020年3月28日止）(罚金限本判决生效后十日内缴纳）三、被告人王程犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月29日起至2019年6月28日止）(罚金限本判决生效后十日内缴纳）四、被告人崔旭阳犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月25日起至2019年7月16日止）(罚金限本判决生效后十日内缴纳）五、被告人李占立犯敲诈勒索罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚人民币五千元。（缓刑考验期自判决确定之日开始计算）(罚金已缴清）六、追缴被告人张亚相、吉红非法所得人民币10500元，返还给被害人杨某。追缴被告人张亚相、吉红非法所得人民币4700元，返还给被害人樊某。追缴被告人张亚相、吉红非法所得人民币4500元，返还被害人任某。追缴被告人张亚相、吉红非法所得人民币154400元，返还被害人仵某。追缴被告人王程非法所得人民币5500元，返还被害人冀某。七、被告人张亚相、吉红交付被害人冀某的本金83600元，在赔偿被害人冀某的损失后，剩余部分依法予以没收。八、追缴被告人张亚相、吉红非法所得宝马523轿车一辆及黄金首饰，返还被害人仵某，被告人张亚相、吉红交付被害人仵某的本金196030元，在赔偿被害人仵某的损失154400元后，剩余部分41630元依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  郑丽君人民陪审员  李秀云人民陪审员  胡志华二〇一九年六月二十五日代书 记员  王颂扬