河北省黄骅市人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0983刑初169号公诉机关河北省黄骅市人民检察院。被告人任某某，男，1997年11月14日出生，汉族，初中文化，个体，河北省黄骅市人，住黄骅市。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2018年9月7日被黄骅市公安局取保候审。经本院决定，2019年4月19日被黄骅市公安局执行逮捕。现押于黄骅市看守所。辩护人邓晓雨，河北冀事达律师事务所律师。被告人刘某，男，1990年10月1日出生，汉族，小学文化，无业，河北省黄骅市人，住黄骅市。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2018年9月12日被黄骅市公安局刑事拘留，经黄骅市人民检察院批准，同年10月18日被执行逮捕。现押于黄骅市看守所。被告人吕某某，男，1997年9月6日出生，汉族，小学文化，无业，河北省黄骅市人，住黄骅市。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2018年11月14日被黄骅市公安局刑事拘留。经黄骅市人民检察院批准，同年12月11日被黄骅市公安局执行逮捕。现押于黄骅市看守所。被告人杨某某，曾用名杨新岳，男，1999年1月10日出生，汉族，小学文化，无业，河北省黄骅市人，住黄骅市。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2018年12月5日被天津市公安局河东分局抓获，同年12月9日被黄骅市公安局刑事拘留。经黄骅市人民检察院批准，2019年1月10日被黄骅市公安局执行逮捕。现押于黄骅市看守所。黄骅市人民检察院以黄检公诉刑诉〔2019〕131号起诉书指控被告人任某某、刘某、吕某某、杨某某犯保险诈骗罪，于2019年4月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄骅市人民检察院指派检察员石震出庭支持公诉，被告人任某某及辩护人邓晓雨、被告人刘某、吕某某、杨某某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。黄骅市人民检察院指控，2018年4月8日，被告人任某某在黄骅市方庄佳苑居民楼外墙干活时不慎从楼上摔下致腰二压缩骨折，后李某（在逃）找到任某某，并伙同谷某（在逃）、被告人刘某等人制作假车祸现场，骗取保险公司保险金150000元。经查，刘某在该案中安排骗保车辆、联系保险公司工作人员并给其提供手续，虚构编造第三方协议，将3万元诈骗来的现金分给保险公司工作人员蒋某5000元，分给提供诈骗车辆的吴某25000元。谷某在该案中安排被告人吕某某、杨某某及李某等人制作假车祸，吕某某为假车祸司机，杨某某为假伤者（任某某），并用吕某某手机报警，后吕某某、杨某某到交警队、保险公司提供假笔录。针对上述指控，公诉机关向法庭出示了相关证据，公诉机关认为，被告人任某某、刘某、吕某某、杨某某之行为均已构成保险诈骗罪，提请本院依法判处。被告人任某某辩称，其当时不知道这事是诈骗，所以对指控其伙同他们不认可，而且其知道诈骗后就到公安局投案了。被告人刘某、吕某某、杨某某对起诉指控的犯罪事实供认不讳。被告人任某某辩护人辩称，1、对起诉指控被告人任某某行为构成保险诈骗罪无异议。2、在量刑方面被告人具有以下法定、酌定从轻情节：⑴任某某一贯表现良好，系初犯、偶犯，认罪态度较好，社会危害性较小，且其具有悔罪表现⑵任某某具有自首情节及立功情节。经审理查明：2018年4月8日，被告人任某某在黄骅市方庄佳苑居民楼外墙干活时不慎从楼上摔下致腰二压缩骨折，后李某（在逃）找到任某某提议制造一个车辆事故骗取保险，经任某某同意后李某联系被告人刘某安排骗保车辆及保险公司，谷某（在逃）安排被告人吕某某冒充假车祸司机，杨某某冒充假伤者（任某某）。2018年4月11日李某、吕某某、杨某某等人制作假车祸现场，骗取保险公司保险金150000元，其中120000万元转入任某某给李某提供的其银行卡内，其余30000元由被告人刘某按照第三方协议转入其提供的银行卡内。案发后，被告人刘某、吕某某主动投案，并退赔保险公司全部损失。认定上述事实的证据有：1、任某某供述，2018年4月8日，其与刘金在黄骅市方庄佳苑小区的一栋居民楼干外墙涂料。当日10时左右，由于被别人解错绳索，其从架子上摔下，被救护车送进神农居医院住院。大约在2018年4月中旬的一天上午，李某到医院找到其，他说给其弄个车辆事故保险，如果其同意他就负责帮其，其他的事情不用其管，保险下来后给其一两万元，当时其就同意了。大约过了几天，李某就派了一个30多岁的男子到医院找到其，和其聊怎么跟保险公司的工作人员说事情的过程。这个人让其说在贸易城上班，大清早骑自行车上班途中被车撞了。几天后的一天上午，李某给其打电话说保险公司的人来，告诉其不用说话，有名男子帮其说，其只是说行。挂完电话后，那名男子就提前来到其病房，保险公司的工作人员到后问其怎么回事，那名男子就说其骑自行车上班途中被车撞了，保险公司的工作人员问了情况后又给其拍了照片，还问其男子说的是否正确，其说对，之后保险公司的人就走了。2018年5月12日其出院，大约在2018年6月初的一天上午，李某领着保险公司的工作人员到其家，其给保险公司的工作人员签了字。当天下午李某带着其和另一名男子到工商银行办理了一张银行卡，办完后李某说要用其的银行卡办理相关的手续，就拿走了这张刚办理的银行卡。大约在6月中旬的一天上午李某给其打电话说保险的钱下来了，需要其的身份证取钱，下午李某派了当时和其一块办卡的人来找其，其和这人开车来到建设大街工商银行门口。在银行门口有一名男子，李某让其把身份证给那名男子，那人拿着其的身份证到银行柜台去了，其在银行外面过等着，和其一起来银行的男子说取钱的男子被银行带走了，我们就开车离开了。当天晚上李某用其他手机给其打电话，说取钱的人不知什么原因被公安机关抓获了，并让其不要给他打电话了，有什么事他会主动联系其，其问他他总是以各种理由敷衍其。具体保险公司赔了多少钱其也不清楚。2、刘某供述，2018年3月中旬的一天，吴某1给其打电话说他花6000元买了辆吉利牌轿车，有信达保险的强制险、商业险，要是有需要走保险的事故可以走这辆车，其当时说回头看看。2018年4月9日下午，李某给其打电话称有个小兄弟从楼上摔下来了，想制作个假车祸骗取保险，其和他说有个信达保险的车，李某让给他开去。之后其又联系吴某1，和他说用他车做个假车祸现场，他当时就同意了。4月10日上午，其给吴某1打电话让他把车开到琨洋商厦南边红绿灯便道上，把车钥匙插在车上离开就行。吴某1把车停在其说的地方后，其给李某打电话告诉他有辆车牌照为冀Ｊ×××**吉利轿车停在琨洋商厦南边了，车钥匙在车上插着。当天下午李某给其打电话说他找了一名司机开这辆车，让其给司机2000元好处费。当时其就给吴某1打电话说司机要2000元钱，他就微信给其转账2000元，其就微信转给了李某。4月11日17时左右，李某给其打电话说事故已经弄完了，让其给信达保险的勘验员打电话问问什么时间看人伤，其就给负责事故勘验的张某打电话，张某说什么时候去会给事故司机打电话。李某就安排别人充当任某某的家属陪护他，接待勘验员张某，应付调查，这块其没有参与，张某具体怎么勘验其不知情。直到5月底的一天上午，李某给其打电话说手续办好了，让其到黄骅市百货大楼十字路口东找他拿手续。当时有事故认定书、住院病历、诊断证明、医药费发票原件、驾驶员驾驶证及身份证、伤者身份证复印件、伤者误工证明、伤者单位营业执照、护理人员的相关手续，手续已经齐全其就拿着回家了。其将手续用手机拍照微信传给信达保险负责人伤的蒋某，让他看看手续是否齐全，让他给算算能赔付多少钱。蒋某看完后告诉其说还缺现场照片，并告诉其这个案子能赔付10多万元。其又给李某打电话告诉他还需要现场照片，并问他想赔多少钱，李某说赔付金额他要12万元，其他的钱归其和保险公司办事的。第二天李某把交警队的三四张现场照片发给其，其就将照片发给了蒋某。蒋某在收到照片的第二天下午给其发信息说这个案子公司已经审核完毕，赔付金额15万元。其和张某要了一张被保险人批改申请书，准备更改被保险人后再写个伤者垫付医药费证明，让保险公司直接将剩余的3万元打给其。因为信达保险的人员基本都认识其，其就将被保险人更改为其妻子于某。6月3日16时左右，其通过微信和蒋某要了一张第三方支付协议书，其给李某打电话问能否找到伤者签字，李某说可以。6月4日9时左右李某告诉其去晶牛大酒店对过找他，其又给张某打电话让他带着赔付需要伤者签字的手续到伤者家签字，我们三人一起去了任某某家，其拿着空白的第三方支付协议让任某某签的字。6月5日12时其妻子给其打电话问是谁给她银行卡打了3万元，其说是别人打得，她就没再问。6日上午其微信给蒋某转账5000元，几天后又给吴某1微信转账5000元。9月8日上午蒋某给其打电话说案子出事了，其就主动到公安机关投案了，还主动退还了赃款。关于骗保险的具体情况其没和吴某1说，但是其和他要车他应该知道是去诈骗保险金。其没和蒋某说这次事故是假事故，他应该不知情。这件事于某也不知道，她的身份证及银行卡是其自己在她那拿的，赔偿手续上的签字都是其签的，协议书签字照片是她配合其照的。当时其让任某某签字的第三方支付协议上什么也没写，任某某不知道其得了30000元，李某知道。后来李某为了把全部责任都推到谷某一个人身上，就给吴某2拿来一张由谷某签完字的车辆转让协议放在吴某2修理店门口的一辆车机盖上，当时其没有看到李某，其出去拿的这张协议，当时协议上就谷某一人签字，其他内容都没有，吴某2自己签完字就收起来了。3、吕某某供述，2018年4月10日17时左右，和其同村的谷某给其打电话，让其到黄骅帮他个忙，其问他干什么他没说，让其到黄骅后再谈。当天其开车到了谷某在黄骅租住的楼房，当时杨某某也在他家。其见到谷某问什么事，他也没说，就说让其在他那玩会，吃饭的时候再说。吃饭时谷某说让其给他当个司机开开车，其他的事不用管，具体怎么开他没细说，其当时就答应了。吃晚饭回到谷某家，他让其早点休息，其和杨某某一个房间。第二天凌晨4点左右天还没亮，谷某把其和杨某某都叫醒了，给其一把车钥匙，是辆车牌照为冀Ｊ×××**红色轿车，车后备箱放着一辆自行车，其和杨某某开着这辆车跟在一辆银白色轿车后面，车上有两个人，其都不认识，其中一名男子带着近视镜，其开车跟着这辆车来到307国道卞某的一个路上。在路上其要求不去了，杨某某不让其回去。其当时虽然不知干什么，但是黑灯瞎火的肯定不是干好事。快到卞某的时候，那辆银白色轿车停车，车上的男子让其与杨某某下车，还让其离车远点背过身去就行，其中一名男子不让其回头，其就按照他说去做。这时其听到“砰”的一声，有一名男子走到其身边和其要手机，其不想给他，但是那人强行将其口袋里的手机抢去，拨打了几个电话，好像是在报警说发生了一起交通事故，有人员受伤。大约过了10多分钟120救护车来到现场，把杨某某拉走了，杨某某并没有受伤。用其手机报警的人说交警来后就说其驾驶车辆，其他的事情不用管。过了一会交警来了，银白色轿车的两人让其在旁边站着，他们将其身上的驾驶证交给交警说其就是司机。交警让其把事故车开到易发停车场，这时其看见之前在后备箱的自行车倒在了其驾驶车前。因为到达现场后银白色轿车上的人让其下车在车旁背身等着，其没有看到他们是怎么伪造现场的，等交警来后其才发现自行车在车前约10米的地方倒着。其和杨某某下车时，看见杨某某把自行车从车上往下搬，他具体放哪里其当时没看。4月12日中午，谷某给其打电话让其到交警队去趟，其和谷某说把其驾驶证给其，谷某说到交警队把事情解决完就给其了。谷某让其一人去交警队，说那有人在等着其。其在交警队门口看见了戴眼镜的男子，但是他说今天办不了，让其先回家。4月23日8点左右，谷某给其打电话让其到交警队去，其不想去，但谷某说车是其开的，交警队登记的也是其，这事跟其脱不了干系。当时杨某某也在谷某家，他就拉着其到了交警队，戴眼镜的男子在等着其。到了交警队事故中队，交警给男子一些手续，其和杨某某按照戴眼镜男子说的签字，其还写了一份陈述材料。当天下午谷某还带其来到海鲜城北的信达保险公司问了其一些问题，其实在来的路上谷某和其说了可能会问到的问题，谷某和其说这件事不能和任何人说，之后其就没有再联系谷某。其从谷某那没得到任何好处，就是事前事后他请其吃过两次饭，至于这次假事故保险公司能赔多少钱其不知道。4、杨某某供述，2018年4月10日下午2点左右，其找谷某借几百元钱还一期的手机分期，谷某说让其给他帮个忙，过后给其点钱。其问他帮什么忙，他说制作个假车祸，让其当病人，还说要找个司机，问其找谁好，其说不上班的还有吕某某，他就让其给吕某某打电话，其说你们是同学自己联系吧。大约到了下午5点左右，吕某某开车来到其和谷某租住的地方。吃完饭，其和吕某某住在了晶牛大酒店对过的宾馆，是李某开的房间。第二天凌晨4点左右谷某把其和吕某某叫醒，告诉其二人按照他说的时间出发，让吕某某开着一辆红色吉利轿车跟着胜利（谷某的朋友）、李某开的车顺着307国道来到卞某的一个路上，快到卞某时，胜利和李某停车让其和吕某某下车，胜利将红色吉利轿车后备箱的自行车搬下来，放在路中间东侧位置，车头朝北。胜利开着那辆红色吉利轿车在前面调了个头，直接撞上停在路中间的自行车。胜利让其坐在地上，由于冷其没坐。李某让胜利先打120急救电话再打110报警电话。其和吕某某就上了吉利轿车，一会看到120救护车灯光时胜利让其下车坐在路东侧小水沟边，让其在沟里打个滚，往身上弄点土。神农居医院的救护人员将其抬到救护车上，胜利跟着其一起坐着救护车到了医院，当时由于紧张把胜利让其报的任某某的名字忘了，约半个小时后其做完检查就和胜利从医院出来了。过了约一两天后谷某让其和吕某某到交警队找胜利，胜利在交警队找一个比较胖的交警拿了一些单子，其和吕某某在单子上签字，具体填的什么其不清楚。当时驾驶的是一辆红色轿车好像是吉利，车牌照为冀Ｊ×××**，谁的车其不清楚，其也不清楚这起假车祸，保险公司能赔多少钱。5、吴某2供述，2018年2月份刚过完年，其在黄骅市老汽车站东一个二手车店花5700元买了一辆车牌照为冀Ｊ×××**红色吉利轿车，当时没过户。刘某经常到其修车店来玩，和其关系很好，他知道其这收购了几辆有保险手续的车。3月初的一天，刘某给其打电话跟其借车用，其答应把刚买的这辆车借给他，具体什么时间用他没说。第二天下午，刘某给其打电话让其把车开到南环龙海修车店旁边，其问他为什么不自己来开，他说有事来不了。18时左右其将车停到了龙海修车店东侧，停好车其将车钥匙放在车内手刹位置，关好车门就给刘某打了电话，告诉他具体停车位置、车辆信息和车钥匙的位置，打完电话其就离开了。第二天刘某给其打电话说车碰了，车在易发停车场了。当时其没有问他详细情况。后来刘某说开其车撞得车的保险出事了，他要到公安局自首，让其后补了两份车辆转让协议，有谷某的签字，其不知道为什么要签这两份转让协议。6、张某证言证实，其在国任财产保险公司沧州支公司客服部定损岗工作，从2017年12月份包片黄骅，负责现场查勘和医院调查、收集理赔资料和定损等工作。2018年4月中旬的一天上午，其接到公司客服给其发来的信息，称在黄骅市区境内发生一起交通事故，一辆机动车（车牌照冀Ｊ×××**）与一辆自行车发生碰撞，现在事故中车辆已经在易发停车场内停着了，叫其去现场勘查一下，随后其开车赶到易发停车场，找到发生事故的机动车和自行车进行了拍照。过了3、4天机动车车主联系其，叫其到医院看一下病人，病人叫任某某，住在神农居医院**，当时有一个陪床的男子，他说是任某某的家属，其询问了一下病人的病情，病人当时没说话，家属叙述了病人受伤的过程，说是当日凌晨4点左右骑自行车去黄骅市贸易城上班，被一辆同向行驶的轿车从后面撞了，伤了腰椎，其只是给病人拍了照片就走了。其没有去过事故现场，也只去过一次医院，之后就没再和病人接触。到了5月份的一天刘某给其打电话，告诉其任某某案子所有手续都在他那里了，其一看挺全，就交沧州的公司了，交强险赔付了任某某9万元，商业险赔付给任某某6万元，共计15万元。有协议证明车主于某垫付了3万元，公司拨付给于某3万元，所以给任某某的卡上打了12万元。其没有核实刘某给其的这些文件里的内容。其和刘某只是认识关系，其也没有在这起理赔事件中获利。其不认识李某。7、任某乙证言证实，2018年4月初的一天上午，大儿子任玉豹打电话说任某某从楼上摔下来了，其赶到神农居医院时任某某已经被推进手术室了。其听任某某的同事说，任某某正在方正佳苑小区的一栋居民楼上干外墙涂料，由于被人解错了绳索，从楼上掉下来。在任某某做完手术的3、4天，任某某的老板找其来协商赔偿问题，正好在神农居医院碰见李某，李某了解情况后说我们双方他都认识，想帮着我们协商赔偿问题，但最后也没有协商好，随后李某再去医院找任某某干什么其就不清楚了。8、蒋某证言证实，其在国任财产保险公司沧州中心支公司人伤调查岗工作。2018年5月中旬的一天，刘某给其打电话说有个案子别人找他了，问其是否能够调解，对方要10多万，其叫他准备手续。大约过了几天，刘某的手续都准备好了，就通过手机微信发送到其手机上。过了一两天，其就把该案的资料上报公司调处，其上报了15万出头，分公司退回要求在15万元以内调解。其把15万元调解的情况告诉了刘某，刘某说事后不叫其白忙活。刘某又和其要了第三方协议，第三方协议上显示于某在受害人任某某住院期间垫付了3万元医药费。于某提供了身份证和银行卡，这3万元按照公司规定就打到了于某的银行卡上，也按规定给任某某的银行卡上打了12万元的赔偿款。2018年6月6日，刘某通过微信给其打过5000元现金，作为其帮他办理这个案子的辛苦费。前几天其听说该案有警方介入调查，其又把刘某给其的5000元还给了他。9、高某乙证言证实，其在黄骅工作。2018年4月10日其值班，11日凌晨5时接到110指挥中心电话称在大街南村通孙村的公路上发生一起交通事故，接到报警其到达现场，当时现场是一辆红色轿车撞了一辆自行车，撞击部位是轿车前保险杠右侧撞了自行车的后尾部，当时就司机吕某某在现场，他说是追尾的自行车，伤者已经送医院了。其勘察完现场，记录了司机吕某某的情况后就回单位了。后吕某某给其提供了驾驶证、身份证、行驶证、保险单，任某某的相关手续是谁提供的其记不清了。手续齐全后4月24日其出具了事故认定书，案子就结案了。10、于某证言证实，其和刘某是夫妻关系。2018年5月份的一天中午，刘某找到其让其签字，其问什么字，他说就让其签个字，其他的不用管，其就在一张第三方协议上签了字，还拍了照片。其签完字没多长时间就收到工行短信往其卡上汇入30000元现金，其问刘某他说是别人汇过来的，之后他就把钱取走了。11、书证证实，冀Ｊ×××**号车保险理赔相关材料、道路事故认定书及相关材料、被告人任某某住院相关材料。12、扣押发还、谅解书证实，被告人刘某、吕某某已退赔保险公司损失并取得谅解。另有微信转账记录、办案说明、户籍信息等证据在案佐证，并与以上证据相互印证。上述证据，经庭审质证，本院予以确认。本院认为，被告人任某某、刘某、吕某某、杨某某等人以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用制造保险事故的方法，向保险公司骗取保险金，数额较大，其行为已构成保险诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人任某某在李某、谷某等人利用其摔伤而制造的虚假交通事故中，向保险公司提供其本人签字的相关材料，骗取保险赔偿。被告人刘某在虚假交通事故中负责联系事故车辆及保险公司。被告人吕某某、杨某某受谷某纠集后在虚假交通事故中冒充肇事司机和伤者。四被告人相互之间虽没有直接联系，但在李某、谷某等人制造的虚假交通事故中分工不同，相互配合共同实施完成骗取保险金的犯罪行为，四被告人系共犯。在共同犯罪中，各被告人均在李某、谷某的组织下实施犯罪，且所骗取的保险金由李某支配，四被告人作用较小。被告人任某某、刘某、吕某某具有自首情节，依法对其从轻处罚。被告人杨某某认罪态度较好，酌情对其从轻处罚。案发后，被告人刘某、吕某某已退赔保险公司全部损失并取得谅解，酌情对其从轻处罚。任某某辩护人关于被告人具有立功情节的辩护意见，本院不予支持，其他辩护意见予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条、第二十五条、第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人任某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月19日起至2020年10月18日止）二、被告人杨某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵4天。即自2018年12月9日起至2019年12月4日止）三、被告人刘某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年零六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）四、被告人吕某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）罚金限本判决生效后五日内缴清如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  夏丽萍审 判 员  胡建英人民陪审员  贾启安二〇一九年六月十二日书 记 员  李 昊