文书内容黑龙江省哈尔滨市平房区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑0108刑初183号公诉机关黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院。被告人刘瑶，女，汉族，1982年5月30日出生于黑龙江省哈尔滨市，大学文化，北京盛世汇海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司业务员，户籍地黑龙江省哈尔滨市道里区，住黑龙江省哈尔滨市道里区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年6月27日被刑事拘留，2018年7月2日被哈尔滨市公安局平房分局取保候审（羁押6日），2018年11月15日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。辩护人张家兴，上海华诚(哈尔滨)律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院以哈平检诉刑诉（2018）154号起诉书指控被告人刘瑶犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月15日向本院提起公诉。本院于2018年11月15日立案，依法组成合议庭，于2018年12月3日公开开庭审理了本案，因需要补充新证据，哈尔滨市平房区人民检察院于2019年2月15日申请延期审理，本院于2019年2月15日决定延期审理。本院于2019年4月24日第二次公开开庭审理了本案，黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指派检察员康宁出庭支持公诉，被告人刘瑶及其辩护人张家兴到庭参加了诉讼。因需要补充新证据，哈尔滨市平房区人民检察院于2019年6月15日申请延期审理，本院于2019年6月15日决定延期审理。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指控,2015年，程连合（已起诉）在哈尔滨市平房区注册成立了北京盛世汇海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司（以下简称平房分公司），并任该公司的负责人。程某在未经有关部门依法批准的情况下，招募多名业务人员并通过散发传单等方式在社会上宣传北京盛某海投资管理有限公司的投资理财项目，并与众多投资者签订协议，收取投资者的投资款。被告人刘瑶于2015年3月入职平房分公司担任业务员，收取投资者的投资款。经司法鉴定，刘瑶在平房分公司任职期间，在哈尔滨市实际吸收资金人民币5,800,000元。被告人刘瑶于2018年6月27日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市道里区抓获。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。并认为，被告人刘瑶伙同他人向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任。本案系共同犯罪，刘瑶系从犯。被告人刘瑶如实供述自己罪行。被告人刘瑶辩称，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，请求从轻处罚。被告人刘瑶的辩护人认为，本案为单位犯罪，刘瑶既不是单位的主管人员，也不是其他直接责任人员，所起作用较小，应当从轻、减轻处罚。刘瑶在案发后积极退赃，系初犯、偶犯，自愿认罪，父母年迈，孩子幼小无人抚养，请求对其从轻处罚。经审理查明，2015年8月，同案被告人程某（已起诉）为获取北京盛某海投资管理有限公司业务提成，在黑龙江省哈尔滨市平房区注册成立了北京盛世汇海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司，并任该公司的负责人。该公司在未经有关部门依法批准的情况下，招募并组织被告人刘瑶等多名业务人员，以投资出借资金并能获取高额利息的名义，并通过散发传单等方式在社会上宣传北京盛某海投资管理有限公司的投资理财项目，并与社会大量不特定人群签订协议，吸收公众存款。被告人刘瑶于2015年3月入职该公司任业务员，帮助程某向社会不特定群众吸收存款，签署协议，根据协议，借款期限分别为三个月、六个月、十二个月不等，年化利率8%至13%不等。被告人刘瑶的团队经理为孙某勇。刘瑶帮助程某非法吸收公众存款后，所吸收的款项被程某通过第三方平台转到北京盛某海公司北京总公司，程某、刘瑶等人均未获取集资款。经司法鉴定，刘瑶任职期间，在哈尔滨分公司（道里）涉嫌非法吸收公众存款8人次，实际收款5,800,000元，返还利息498,294元，造成损失5,246,706元。被告人刘瑶于2018年6月27日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市道里区抓获。案发后，被告人刘瑶返还了集资人吴某、史某1的部分集资款，并另行上缴了部分款项用以补偿集资人。上述犯罪事实有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被告人刘瑶的户籍证明及现实表现：刘瑶的基本身份信息，案发时系完全刑事责任人，依法应当负刑事责任；杨某无前科；2、案件来源、到案经过：2017年3月，王绪田、唐焕丽等30余名群众到哈尔滨市公安局平房分局经侦大队报案称：2015年和2016年之间，到地址为新疆大街22-10号的盛某海投资管理有限公司购买理财产品，到期未返还本金和利息达200余万元。被告人刘瑶于2018年6月27日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市道里区抓获；3、个人出借咨询与服务协议：甲方：集资人，乙方：北京盛某海投资管理有限公司、丙方：北京平安盛世信息咨询有限公司，乙、丙均盖章；4、收款确认书：签章为集资人签字，见证人为北京盛某海投资管理有限公司；5、债权转让及受让协议、集资人的银行流水单：转让人为集资人，见证人为北京盛某海投资管理有限公司，集资人银行卡交易明细；6、黑龙江龙某世纪司法鉴定所司法鉴定意见书：刘瑶任职期间，哈尔滨分公司（道里）涉嫌非法吸收公众存款8人次，实际收款5,800,000元，返还利息498,294元，造成损失5,301,706元；7、扣押物品清单、现金存款凭证：公安机关于2018年7月4日依法扣押刘瑶人民币4万元,7月19日依法扣押刘瑶人民币5.5万元，刘瑶家属于2019年6月4日上缴人民币5千元。以上共计人民币10万元；8、和解协议：吴某、史某1均对刘瑶谅解，请法院对其从轻处罚；9、公安机关提供的POS机数据、情况说明：本案集资人被程某等人吸收的存款均被程某通过第三方平台转到盛某海公司北京总公司，程某等人未获取所吸收的钱款；10、证人吴某在的证言：其于2016年5月在盛某海公司投资50万元，其的业务员是刘瑶，她给其返过5000元，说是她赚的提成；11、证人史某1的证言：其于2016年3月在盛某海公司投资500万元，其的业务员是刘瑶，她给其返过5万元，说是她赚的提成；12、证人黄某1真、车某、刘某1、温某、史某2所证实内容与证人吴某等人证实内容基本一致，均是通过刘瑶在盛某海公司投资的事实。除刘某1分两笔共投资10万元外，其他四人各投资5万元；13、证人葛某的证言：其从2015年4月份到2016年6月份，在北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨道里分公司担任业务员，负责跑业务找客户投资。道里分公司有孙某勇团队、郝某江团队、朱某团队。孙某勇团队的业务员有于某、钟某、刘某2、刘瑶和其；14、证人刘某2的证言：其是2015年6月在北京盛某海投资管理有限公司哈尔滨道里分公司工作。道里分公司有孙某勇团队、郝某江团队、朱某团队和薛某团队。孙某勇团队的业务员有于某、钟某、刘瑶、葛某和其；15、被告人刘瑶在的供述：其是2015年3月开始在盛某海公司工作的。其入职的是盛某海平房公司。其在哈市道里区埃德蒙顿路63号的北京盛某海哈尔滨道里分公司工作。因为我们公司有个原则，就是可以选择离家近的公司上班，但是业绩算是平房分公司的业绩。其开展的业绩是算平房分公司的业绩。其是平房分公司的业务员。其是2016年10月份左右，盛某海公司出事后就离职了。其负责找客户，发放传单，为盛某海公司吸收集资人的集资款，并获得提成款。盛某海个公司在哈尔滨有两处集资点，平房新疆大街有一处，道里埃德蒙顿路有一处。盛某海公司在哈市有两个分公司，一个是平房分公司，另一个是道里分公司，哈尔滨的负责人是程某，他也是平房分公司的法人和负责人，盛某海公司总监是王某2和薛某，盛某海公司平房分公司有6个团队，这6个团队有5个团队在道里分公司出勤上班，但是业绩算是平房分公司的业绩，道里分公司没有自己的团队。平房六个团队的经理是杨某、孙某勇、郝某江、薛某、朱某和李某。平房分公司这6个团队中有5个团队按照公司的就近原则上班，可以选择在离家比较近公司出勤上班，这5个团队都在道里分公司出勤上班，但是业绩算是平房分公司的业绩。其归属于孙某勇团队。其团队的业务员还有刘某2、于某、葛某，还有谁其想不起来了。平房分公司的法定代表人是程某，道里分公司的法定代表人是谁其不清楚。平房分公司是以投资理财通过第三方平台监管的名义吸收资金的。对集资人的身份没有要求。其大概吸收了大约580万元，其自己和其母亲在公司投资了76万元。公司给其的提成比例是票据金额的1.5%-2.5%进行提成的，每笔单子的投资数额不同，提成比例也不同。其大概获得15万元的提成款。其的固定工资是每月2000元。我们有6中投资理财可供客户选择。其在平房分公司吸收了大概8个人左右的集资款。其就是口头向客户宣传公司的基本情况、投资利率的一些问题，有时还会上门宣传让客户投资。集资人手持个人银行卡在平房分公司找到我们这些业务员，签订合同之后，我们这些业务员手持POS机，让集资人刷POS机支付他们的集资款，还有个别的集资人，是我们业务员带着POS机主动到他们家里进行刷卡投资。其的提成款里有部分的提成款其返给了集资人，其返给史某15万，返给吴某5000元，是通过史某1返还的。其实际获得的提成款大概是9.5万元。上述证据，本庭予以确认。关于被告人刘瑶的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，本院认为，依据相关证据可证实，同案被告人程某为获取北京盛某海投资管理有限公司业务提成，而在哈尔滨市平房区注册成立了北京盛世汇海投资管理有限公司哈尔滨平房分公司，该公司的成立就是为了通过非法方式获取不正当利益，依据相关法律规定，本案不构成单位犯罪，辩护人的辩护意见不予采纳。本院认为，被告人刘瑶在明知他人未经过相关部门批准的情况下，帮助他人以高额回报为诱饵，以公开宣传方式非法吸收不特定群众存款人民币5,800,000元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任。本案系共同犯罪，被告人刘瑶受雇从事业务员工作，帮助他人非法吸收公众存款，并未指挥或领导他人进行非法吸收公众存款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可从轻或减轻处罚。被告人刘瑶如实供述犯罪事实，可从轻处罚。被告人刘瑶系初犯，案发后上缴部分款项用以赔偿集资人，并挽回集资参与人吴某、史某1的部分损失，具有较好的悔罪表现，可对其减轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘瑶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月15日起至2019年7月8日止，折抵刑期六日），并处罚金人民币2万元（此款于判决生效后三十日内缴纳）；二、责令被告人刘瑶与同案被告人程连合、王瑛共同退赔集资参与人史承秀44,200.00元；共同退赔集资参与人黄汝真50,000.00元；共同退赔集资参与人温宇45,000.00元；共同退赔集资参与人史莉娟4,462,506.00元；共同退赔集资参与人吴瑞杰495,00.00元；（详见附表应赔金额栏）三、责令被告人刘瑶与同案被告人程连合、王瑛、孙慧勇共同退赔集资参与人人刘志敏100,000.00元；共同退赔集资参与人车丽芳50,000.00元；（详见附表应赔金额栏）四、刘瑶上缴的款项100,000.00元予以扣押，冲抵本人应赔偿集资人的损失和本人应缴纳的罚金，不足部分被告人继续退赔和缴纳。审 判 长  晏楠星人民陪审员  关 键人民陪审员  常淑云书 记 员  李莎莎二〇一九年六月二十七日附相关法条如下：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。刘瑶退赔集资人损失明细（应赔金额栏）                          集资人      身份证号              集资日期              实交金额              返利金额              返本金额              应赔金额（亏损）              业务员                  1              史承秀      230125197608134224              2015.11.11              50,000              5,800                            44,200                    刘瑶                  合计              50,000              5,800                            44,200                  2              黄汝真      230102195412262845              2015.12.08              50,000                                          50,000                  合计              50,000                                          50,000                  3              温宇      231123198406121727              2016.01.24              50,000              5,000                            45,000                  合计              50,000              5,000                            45,000                  4              史莉娟      230302198204045621              2016.03.08              5,000,000              537,494                            4,462,506                  合计              5,000,000              537,494                            4,462,506                  5              刘志敏      232103197111175841              2016.04.01              50,000                                          50,000                  2016.10.03              50,000                                          50,000                  合计              100,000                                          100,000                  6              车丽芳      232127197108152228              2016.10.17              50,000                                          50,000                  合计              50,000                                          50,000                  7              吴瑞杰      230602197009072327              2016.05.16              500,000              5,000                            495,000                  合计              500,000              5,000                            495,000                                合计              5,800,000              553,294                            5,246,706