山西省泽州县人民法院刑事判决书（2019）晋0525刑初64号公诉机关泽州县人民检察院。被告人白楠楠，女，汉族，1986年5月6日出生，初中某，住山西省泽州县。因涉嫌诈骗罪，于2018年11月20日被河南省新郑市公安局刑事拘留，2018年12月26日被泽州县人民检察院批准逮捕，现羁押于晋城市看守所。指定辩护人吴新年，山西开放律师事务所律师。泽州县人民检察院以泽检刑刑诉〔2019〕61号起诉书、泽检刑刑补诉〔2019〕1号补充起诉决定书指控被告人白楠楠犯诈骗罪，于2019年3月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年5月15日公开开庭审理了本案。泽州县人民检察院指派检察员成愈峰出庭支持公诉，被害人吴某1、孙某1、尤某1、孟某1、李某1、王某1、赵某1，被告人白楠楠及其辩护人吴新年均到庭参加诉讼。现已审理终结。泽州县人民检察院指控：（一）2018年7月12日上午，被告人白楠楠以家中装修资金周转困难为由，请崔某1帮忙代还卡号为4**************1的中国工商银行信用卡欠款，并将信用卡交给崔某1，由崔归还后再刷出归还金额。当崔为被告人白楠楠所持信用卡归还人民币13000元后，白楠楠告诉崔某1一组错误密码，导致崔无法刷出其所归还款，后白楠楠逃匿。（二）2018年7月14日7点30分许，被告人白楠楠到泽州县某镇某村南区市场尤某1经营的某粮油某经销部内，让其代还卡号为5**************8中国工商银行信用卡欠款，将信用卡交给尤某1后告诉尤第二天告诉其密码，由其刷出归还款。尤某1为其归还信用卡人民币25000元后无法找到白楠楠，后白归还尤某1人民币3000元，余款已挥霍。（三）2018年7月14日至7月16日期间，被告人白楠楠到泽州县某镇某村吴某1经营的火锅店内，以家中装修资金周转困难，无钱还信用卡为由让吴某1刷信用卡套现，为其归还信用卡欠款，最终骗取吴某1人民币46500元钱。（四）2018年7月17日上午9时许，被告人白楠楠以装修家资金周转困难，让孙某1帮忙代还信用卡欠款为由骗取孙某1人民币8000元钱。（五）2018年7月18日15时许，被告人白楠楠到晋城市城区某路王某1经营的“台码付”店内，让王某1以代还卡号为6**************8中国工商银行信用卡欠款，并将卡留在店内，王某1归还信用卡后发现无法将归还的人民币9532元刷出，被告人白楠楠逃匿。（六）2018年7月21日19时许，被告人白楠楠到泽州县某镇某村高某1某五金建材门市部内，让高某1代还卡号为6**************9中国工商银行信用卡欠款，并将信用卡留在店内。高某1为被告人白楠楠代还信用卡欠款计人民币28000元后却无法刷出代还金额，后白楠楠逃匿。之后白楠楠归还高某1人民币1500元，高某1从白楠楠诈骗所使用的信用卡内刷出人民币10000元，白楠楠将剩余人民币16500元挥霍。（七）2018年11月10日10时许，被告人白楠楠到河南省新郑市某镇某路冯某1经营的某烟酒店内，让冯某1代还卡号为4**************2交通银行信用卡欠款，并将信用卡留在店内。冯某1归还信用卡欠款后发现无法刷出代还金额13000元，被告人白楠楠逃匿。（八）2018年2月至2018年4月5日期间，被告人白楠楠以非法占有为目的，为偿还赌债，在泽州县某镇某村白楠楠暂住处，以给李某1找工作为由，骗取李某1信任后，先后两次骗得李某1人民币75000元钱。（九）2018年2月至2018年4月5日期间，被告人白楠楠以非法占有为目的，为偿还赌债，在泽州县某镇某村白楠楠母亲住处，以给赵某1的丈夫找工作为由，骗取赵某1信任后，先后两次骗得赵某1人民币75000元钱，赃款已挥霍。（十）2018年6月份一天，被告人白楠楠到泽州县某镇某村孟某1家中，以家中装修资金周转困难为由获取孟某1信任后借到孟某1光大银行信用卡。2018年7月5日，白楠楠使用孟某1信用卡套现35000元，后孟某1多次催促白楠楠还款，被告人白楠楠逃匿拒不归还，最终由孟某1还款35000元。公诉机关认为，被告人白楠楠以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以处罚。被告人白楠楠供认指控事实，但认为自己的行为不构成犯罪。辩护人吴新年对被告人白楠楠构成诈骗罪的定性无异议，但认为“以装修名义骗取财物”、“逃匿、不接电话”等情节是否存在有待查实。在对被告人白楠楠的量刑方面提出：被告人白楠楠到案后如实供述，具有坦白情节，又系初犯，建议在量刑时予以综合考量，对其从轻处罚。经审理查明：（一）2018年7月12日上午，被告人白楠楠以家中装修资金周转困难为由，请崔某1帮忙代还卡号为4**************1的中国工商银行信用卡欠款，并将信用卡交给崔某1，由崔归还后再刷出归还金额。当崔为被告人白楠楠所持信用卡归还人民币13000元后，白楠楠告诉崔某1一组错误密码，导致崔无法刷出其所归还款，后白楠楠逃匿。（二）2018年7月14日7点30分许，被告人白楠楠到泽州县某镇某村南区市场尤某1经营的某粮油某经销部内，让其代还卡号为5**************8中国工商银行信用卡欠款，将信用卡交给尤某1后告诉尤第二天告诉其密码，由其刷出归还款。尤某1为其归还信用卡人民币25000元后无法找到白楠楠，后白归还尤某1人民币3000元，余款已挥霍。（三）2018年7月14日至7月16日期间，被告人白楠楠到泽州县某镇某村吴某1经营的火锅店内，以家中装修资金周转困难，无钱还信用卡为由让吴某1刷信用卡套现，为其归还信用卡欠款，最终骗取吴某1人民币46500元。（四）2018年7月17日上午9时许，被告人白楠楠以装修家资金周转困难，让孙某1帮忙代还信用卡欠款为由骗取孙某1人民币8000元。（五）2018年7月18日15时许，被告人白楠楠到晋城市城区某路王某1经营的“台码付”店内，让王某1以代还卡号为6**************8中国工商银行信用卡欠款，并将卡留在店内，王某1归还信用卡后发现无法将归还的人民币9532元刷出，被告人白楠楠逃匿。（六）2018年7月21日19时许，被告人白楠楠到泽州县某镇某村高某1某五金建材门市部内，让高某1代还卡号为6**************9中国工商银行信用卡欠款，并将信用卡留在店内。高某1为被告人白楠楠代还信用卡欠款计人民币28000元后却无法刷出代还金额，后白楠楠逃匿。之后白楠楠归还高某1人民币1500元，高某1从白楠楠诈骗所使用的信用卡内刷出人民币10000元，白楠楠将剩余人民币16500元挥霍。（七）2018年11月10日10时许，被告人白楠楠到河南省新郑市某镇某路冯某1经营的某烟酒店内，让冯某1代还卡号为4**************2交通银行信用卡欠款，并将信用卡留在店内。冯某1归还信用卡欠款后发现无法刷出代还金额13000元，被告人白楠楠逃匿。（八）2018年2月至2018年4月5日期间，被告人白楠楠以非法占有为目的，为偿还赌债，在泽州县某镇某村白楠楠暂住处，以给李某1找工作为由，骗取李某1信任后，先后两次骗得李某1人民币75000元。（九）2018年2月至2018年4月5日期间，被告人白楠楠以非法占有为目的，为偿还赌债，在泽州县某镇某村白楠楠母亲住处，以给赵某1的丈夫找工作为由，骗取赵某1信任后，先后两次骗得赵某1人民币75000元，赃款已挥霍。（十）2018年6月份一天，被告人白楠楠到泽州县某镇某村孟某1家中，以家中装修资金周转困难为由获取孟某1信任后借到孟某1光大银行信用卡。2018年7月5日，白楠楠使用孟某1信用卡套现35000元，后孟某1多次催促白楠楠还款，被告人白楠楠逃匿拒不归还，最终由孟某1还款35000元。综上，被告人白楠楠诈骗财物共计人民币313532元。认定上述事实的主要证据有：1、被害人崔某12018年7月19日陈述及报案材料：2018年7月12日早上，白楠楠以家里装修房子钱周转不开为由，让我帮她还信用卡上的13000元钱，还说第二天把钱透支出来就还我。当天上午，我用晋城银行手机银行给她的信用卡转了13000元，担心她不还钱，就让她把她的信用卡给了我，7月13日，我向她要了该卡的密码，结果刷卡时显示交易失败。我问她怎么回事，她说卡被银行封了，后来找她还钱，她承诺会还，但也一直没还，打电话也不接，再后来就找不见她了。2、被害人尤某12018年7月18日、2018年12月13日陈述及报案材料：2018年7月14日，我在某镇某村南区市场某粮油某经销部，一个女人进来称自己家里装修资金周转不开，让我帮她还卡号为6**************8的信用卡，还告诉我信用卡的名字为牛某1，我就用某银行的手机银行给这个卡号转了25000元。转完后，她给我留了一个手机号，并把卡放在了我这里，说是让我第二天的中午把钱刷出来，到时给她打电话再告诉我密码并给我手续费。结果到第二天傍晚18时许我给这个号码打电话，结果一直无人接听，我和妻子高某1还专门开车到某村找到牛某1的住处，经打听得知牛某1系那个女人的母亲，拿卡的人名叫白楠楠，牛某1给她女儿打电话，也一直无人接听，我还去了白楠楠临时居住的地方，也没找到她。后于2018年7月18日向公安机关报了案。3、被害人吴某12018年7月18日陈述及报案材料：我于2018年7月14日、7月16日借给了白楠楠共计46500元钱，都是向一张晋城银行转的账，用户名是牛某1，白楠楠说是她妈的卡，卡号为6**************4。7月14日那天白楠楠以家里装修无钱还信用卡贷为由让我刷了39400元给了她，我分别用我的招商信用卡在她的POS机上刷了4500元，在我的POS机上刷了10000元，用我的农业银行手机银行给他转了9900元，用我的泽州农商银行手机银行给她转了5000元，用我的邮政储蓄银行手机银行给她转账10000元；7月16日以帮她老公还信用卡贷为由让我用我的光大银行信用卡在她的POS机上刷了17000元给了她。说好7月14日那天借她的钱，她至迟于7月20日给我；7月16日借她的钱，她至迟于7月17日给我，但到7月17日，我就找不见她人了，打电话也不接。我感觉自己被骗了，所以今天来报了案。4、被害人孙某12018年7月18日陈述及报案材料：2018年7月14日，白楠楠以家里装修还不了卡贷为由向我借钱，白楠楠于7月17日那天打了出租车接我到某农业银行将我存折本里的8000元钱取出来给了她，后她把我送回了晋城城区某小区，下车几分钟后，我接到吴某1老公的电话说吴某1借给了白楠楠4、5万元联系不上她了，让我不要借钱给白楠楠，我就赶紧给白楠楠打电话，她让我去某路某宾馆找她，去了等了半小时她还没来，又给她打电话等了她半小时，再给她打电话就不接了，后来我就报案了。5、被害人王某12019年1月18日陈述及报案材料：2018年7月18日，一个女的到我店里，自称系我老婆的朋友苗某1介绍来的，让我帮她向一张工商银行的信用卡还款40000元，她把卡（开户人牛某1）给我，并告诉我卡的密码及她的电话，说她第二天来取卡。待我归还信用卡后发现余额不足，不能将己归还的9532元刷出。我打电话给那个女的问余额不足是怎么回事，她说一会儿来我店里看看，约一小时后，再打电话就关机了。经与苗某1联系才知那个女的叫白楠楠，到她所在的村里也没找到她，再后来听说她被公安机关抓了，所以今天来报案。6、被害人高某12018年7月22日、2018年12月14日陈述及报案材料：2018年7月21日，一个自称是我弟弟高某3介绍的女人到我店里，让我帮她还信用卡，我当时店里正忙，她就把信用卡（卡号：6**************9）和一张纸条（上面写着：牛某1，860421，28000元）放在了我这里，并拿了我一张名片走了。当天19时20分，我用微信给她还了8000元，又用某银行的手机银行还了两次，一次10000元，共计给她还款28000元。当天19时55分通过POS机往外刷钱时，一直刷不出钱来，卡上显示余额只有51元。我给那女的打电话让她到我店里来，她一会儿说有事，一会儿说明天过来，给她还钱后的第二天我又给她打电话要钱，她通过微信给我转了1500元。我又让她给我写欠条，她答应后，让我在晋城某中门口等她，过了一会儿，一个出租车过来，司机给了我一张26500元的欠条，我就拿着欠条走了，没有见到白楠楠。后来我就在7月22日报警了。因她的卡一直在我处，之后我就经常刷，看看有没有钱，2018年8月5日发现她卡里有10000元，就赶快刷了出来，到现在为止，她还差我16500元未还。7、被害人冯某12018年11月10日陈述：2018年11月10日，一个女的到我店里来让我帮她还一张交通银行的信用卡（卡号为4**************2，用户名为牛某1），她说让我还15000元，我第一次还了2000元，随即刷出来1950元，紧接着我开始操作还13000元时，那个女的就说出去吃早餐，给我留了她的手机号，还把她的包放在我这里。我还款后和她联系，电话一直无人接听，发信息也没回，到中午时人没回来，电话也关机了，查看她的包时，发现里面全是手纸，我感觉被骗，就报警了。8、被害人李某12019年1月15日陈述及报案材料：2018年年初时，白楠楠以能给我办理某煤矿合同工为由分两次向我要了75000元，第一次给了她65000元，是我把钱送到某镇某村白楠楠的暂住处并当面把钱给了她，她当时还说过了正月十六就能上班，若赶不及就等下一批。过了正月十六没人联系我上班，我和我弟弟李某2于2018年4月5日上午去找她问工作的事，她以煤矿内部定人为由又让我通过微信给她转了10000元钱。后来工作的事也没有眉目，给她打电话也打不进去，听说她因诈骗被公安机关抓了，就来报案了。9、被害人赵某12019年1月15日陈述及报案材料：2017年12月的一天，白楠楠说她能给我丈夫在某镇某煤矿找工作为由共计和我要了75000元钱。第一次给了她65000元，是我把钱送到她母亲家门口给了她。2018年4月5日她又以煤矿要定人为由和我要1万元钱，是我丈夫用手机在微信上给她转的。后来她也没给我丈夫找上工作，也找不到她，才来报的案。10、被害人孟某12019年4月29日、2019年5月6日陈述及报案材料：2018年6月的一天，白楠楠到我家中，说家里装修房子钱不够，向我借走了我光大银行的信用卡（卡号：6226500006734010），我把交易密码告诉了她，她又说她的信用卡快到期了，需要用我的卡还一下卡贷，让我把信用卡的额度提高到了36000元。2018年7月5日，她用我的信用卡刷出了35000元，之后我多次给白楠楠打电话让她还款，有一次她说我表哥杨某1欠她7000元，让杨某1把7000元给了我，杨某1也同意，谁知我找杨某1要钱时，他说他不还这7000元了。2018年8月3、4日，我还是联系不上白楠楠，我怕信用卡逾期，只好自己先还了35000元。直到现在白楠楠、杨某1都没还过我钱。11、证人庞某12018年8月14日证言：白楠楠以前是我的儿媳妇，大约于2007年、2008年和我儿子庞某2结婚，2012年时，白楠楠因为赌博在外面欠了很多钱，把我儿子工资卡上的钱都输光了，还把我儿子的信用卡也透支完了，隔三差五的就有人来要账，我们想问问她是怎么回事，也一直联系不上她，我们一家人都觉得她靠不住，2013年3月她与我儿子庞某2离婚了，他们的儿子由庞某2抚养。离婚后来要账的人也少了很多，但从2018年7月开始，来我家里找白楠楠的人又多了起来，我听说是因为她又拿着她妈的信用卡在外面骗别人钱，她平时租房子住，她妈妈的房子并没有装修，我家里房子装修虽还未完工，但她也没出过一分钱。12、证人牛某12018年11月26日证言：我系白楠楠的母亲，她诈骗的事我不知道，她曾于2017年借走我的身份证用过，我问她用身份证干什么，她也没告诉我，过了两、三个月才把身份证还给了我。13、被告人白楠楠2018年11月20日、11月21日、11月22日、11月23日、12月26日、2019年2月1日供述：2018年，我在网上赌博输了钱，怕别人笑话我，就以家里装修房子周转不开、信用卡到期要还为由向别人借钱或让别人帮我还信用卡，其中：某镇某村市场粮油门市部老板帮我还了25000元信用卡，后来我用微信转账方式还过他2000元；让黑车司机帮我还了13000元信用卡，至今未还；分两次向吴某1借过共计46500元（第一次借了29500元，第二次借了17000元），至今未还；向孙某1借了8000元，至今未还；让五金店老板帮我还了28000元信用卡，后来用微信给老板娘转过1500元，我信用卡上存的10000元也让五金店的人刷走了，至今还有16500元未还；让“台码付”的老板王某1帮我还了10000元信用卡，至今未还；让河南新郑市的某烟酒店老板冯某1帮我还了13000元信用卡，至今未还；用孟某1的卡套现了31000元，经与孟某1协商，她表哥欠我的7000元直接还给她，这样我只欠她24000元，至今未还。我骗了他们钱以后，因有短信通知，可以直接登录信用卡软件查询，他们还款之后我就会马上找地方套现或取款，有时是用信用卡的副卡消费套现或在ATM机上取现，有时用微信、支付宝消费套现。2018年2月，我以给李某2、李某1在某煤矿找工作为由，和他俩每人要过两次钱，第一次每人要了65000元，第二次每人要了10000元，后来工作的事情没办成，我就把这些钱自己用了。14、被告人白楠楠对其实施诈骗的某烟酒店的辩认笔录及照片；被害人王某1对白楠楠的辩认笔录。15、被害人崔某1提供的一张中国工商银行卡复印件及转账明细复印件；被害人尤某1提供的微信聊天记录、银行卡及转账明细复印件；被害人吴某1提供的转账明细复印件；被害人孙某1提供的中国农业银行的回单复印件；被害人王某1提供的银行卡复印件及转账明细复印件；被害人高某1提供的微信转账、pos签购单、还款明细、欠条及银行卡复印件；被害人冯某1提供的短信聊天记录、转账明细及银行卡复印件；被害人李某1提供的微信转账明细及截图复印件；被害人赵某1提供的微信转账明细复印件；被告人白楠楠使用孟某1光大银行信用卡记录。证明：上述被害人曾用手机银行或银行卡给白楠楠转账的事实。16、牛某1及被告人白楠楠银行卡开户截图及交易明细单。证明：牛某1、白楠楠名下银行卡开户及交易情况。17、泽州县公安局受案登记表及新郑市公安局某派出所出具的到案经过。证明：本案的受理及被告人白楠楠的到案情况。18、被告人白楠楠户籍证明。证明被告人白楠楠的身份信息。以上证据均由公诉机关提供，经质证，被告人白楠楠对证据1-7被害人崔某1、尤某1、吴某1、孙某1、王某1、高某1、冯某1陈述其让被害人还信用卡贷或借钱事实予以认可，但提出自己有时借钱并不是以装修为目的借的；对证据8-10辩称部分属实；对其它证据均表示无异议。辩护人吴新年对以上证据均未提出异议。本院认为，被告人白楠楠对主要证据证明内容均无异议，且公诉机关所举证据之间能相互印证，形成证据链条，证实以上指控事实，相关证明内容应予采信。本院认为，被告人白楠楠以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控成立。被告人白楠楠多次诈骗多人，应酌情从重处罚；各被害人遭受的损失应责令被告人白楠楠退赔。为了保护公私财产权利不受侵犯，打击犯罪，根据本案的具体犯罪事实、性质、情节、社会危害程度等，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人白楠楠犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金20000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月20日起至2026年5月19日止。罚金于判决生效之日起10日内交纳）二、责令被告人白楠楠退赔被害人崔某113000元、尤某122000元、吴某146500元、孙某18000元、王某19532元、高某116500元、冯某113000元、李某175000元、赵某175000元、孟某135000元。（在本判决生效后10日内履行）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 张树平人民陪审员 湛续冲人民陪审员 门 娟 二О一九年六月十九日书 记 员 曹志舸