湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2018）鄂0106刑初1038号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人任秀某，女，1981年5月8日出生于湖北省武汉市，汉族，中专文化，系武汉九基财富投资管理有限公司武昌分公司团队经理，户籍地武汉市武昌区，现住武汉市武昌区。因本案于2018年3月20日到武汉市公安局武昌区分局公安局投案，当日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。辩护人陈威，系湖北多能律师事务所律师。辩护人张睿民，系内蒙古济通律师事务所律师。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检公诉刑诉（2018）1076号起诉书指控被告人任秀某犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月17日向本院提起公诉。期间因需补充证据，公诉机关于2019年1月7日、5月10日两次建议本院延期审理，分别于同年2月2日、5月27日恢复审理。本院依法组成合议庭，于2019年4月23日、5月28日开庭，公开审理了本案，武汉市武昌区人民检察院指派检察员陈锐出庭支持公诉。被告人任秀某及其辩护人陈威、张睿民到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人任秀某于2015年1月受聘在本市武昌区解放路485号武汉九基财富投资管理有限公司武昌分公司（以下简称“九基武昌分公司”）工作，期间，伙同他人采取由业务员在街边发放传单等方式，以高额收益为诱饵，以投资成立合伙企业的名义面向社会公众非法吸收资金。截止2017年12月，九基武昌分公司与应某某、陈某某等124人签订《投资协议》，吸收上述人员款项计人民币1728.85万元，造成损失1500余万元。其中，被告人任秀某担任九基武昌分公司团队经理，其经手吸收何某、熊某某等63人款项人民币800余万元。2018年3月20日，被告人任秀某接公安民警电话通知，自行到公安机关接受调查。为证实上述事实，公诉机关提供有书证、集资参与人的报案及陈述、证人证言、被告人供述及审计报告等证据。公诉机关认为：被告人任秀某违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，对其追究刑事责任。被告人任秀某对公诉机关指控的事实及罪名不持异议、当庭自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人作罪轻辩护，发表如下辩护意见：1、本案是单位犯罪，任秀某是直接责任人之一。2、任秀某是从犯，公司的实际控制人、出资人、总经理另有其人，任秀某对公司的经营模式、资金的管理均无决策权。3、对指控任秀某经手吸存的数额有异议，认为其中有部分投资人并非任秀某的客户，并对审计报告认定的吸收存款的数额提供提出异议，计算方法有误，“利息”的数据没有体现出来，致使未兑付金额偏高。4、任秀某并未意识到自己的工作行为构成了犯罪，反映其主观恶性较小，系初犯、偶犯。5、任秀某到案的情节符合自首，可以减轻处罚。经审理查明：武汉九基财富投资管理有限公司（以下简称九基财富，住所武汉市江岸区黄孝河路485号）于2014年5月注册成立，九基财富武昌分公司于2015年1月20日注册成立（法定代表人刘某，住所武昌区解放路485号）。2015年4月，九基财富武昌分公司未经许可，为华夏鸿商（北京）投资基金有限公司销售华夏鸿商“龙某铜业”专项资产管理计划。韩建虎（另案处理）在九基财富武昌分公司担任店长，负责分公司营销计划的执行。被告人任秀某于2015年1月受聘九基财富武昌分公司，担任团队经理，具体负责对外拉客户投资。期间，任秀某等人采取由业务员在街边发放传单等方式，以高额收益为诱饵，以投资成立合伙企业的名义面向社会公众非法吸收资金。截止2017年12月，九基财富武昌分公司与乐某、何某、周某、应君盐等128人签订《投资协议》，吸收上述人员款项计1803.15万元（人民币下同），已兑付189万元，造成损失1614.15万元。其中被告人任秀某经手吸收乐某、何某、王师专等66人资金共计931.5万元，该部分集资参与人损失847万余元。被告人任秀某于2018年3月20日接公安机关电话通知后，自行到公安机关接受调查。本案在侦查期间，武汉市公安局武昌区分局未查获、扣押被告人任秀某以及九基财富武昌分公司涉案钱款或财物。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1、武汉市公安局武昌区分局中华路街派出所出具的到案经过、破案经过及情况说明材料，证明经公安民警电话联系，被告人任秀某于2018年3月20日自动到案的经过情况。2、集资参与人乐某、何某、周某等128人的报案材料、陈述及其提供的投资协议书、收款确认书及银行账户明细等书证。证明本案集资参与人投资及导致经济损失的事实。其中：（1）乐某证明：2016年10月，我在武昌区司门口解放路接到了九基财富的宣传单，经到店咨询，工作人员向我介绍了他们公司投资的华夏鸿商龙某铜业理财项目，还向我展示了他们的担保公司，接待我的是任秀某，告诉我月利息0.85%。于是我觉得这个公司比较安全收益也比较客观，就决定投资。10月8日投资了3万元，10月19日投资了7万元，2017年2月9日又投资了2万元，都签订了合同，都是在九基财富武昌店内通过刷POS机转账，我看到对应公司名称是伊龙公司。这三笔投资到期后，都没有按照约定支付利息，本金也无法收回，九基财富跟我说通过银行转账到我尾号6616汉口银行卡账号。2017年10月份在我反复追问下，九基财富才返回我2万元人民币。2016年12月份左右，九基财富还组织我们到河南省洛阳市旅游，带考察去参观他们的公司。据我所知九基财富武昌店的法人和财务都是刘某，店长是韩建虎。（2）何英证明：2016年9月份我路过武昌区解放路485号九基财富的店子，被该店员工拉进去介绍他们的业务，说投资项目利润非常高，保证资金安全，介绍我投资的业务员是任秀某。9月14日我到该店去签订了合同，投资了5万元，存的是6个月，九基财富承诺到期后返给我3000元的利息。2017年3月13日合同到期后我去店子找我的业务员任秀某，她说公司的钱还没有到位，需要把合同拿过去排队拿钱，店子的法人刘某跟我说排在第11名。之后我每星期去都没轮到我，一直在敷衍我，直到8月份有很多投资人因拿不到钱在他们店子里闹，任秀某、刘某还是叫我们等着，后来我们就报了案（3）周某证明：2015年11月份，我在武昌区解放路上接到了九基财富武昌店业务员的宣传单，了解九基财富的业务状况、投资收益等情况后，觉得这个理财产品蛮好，回报率高就同意投资。2015年11月，我第一次投资5万元，时限是3个月；2016年1月第一次合同到期后就续了3个月，并追加5万元投资，后又追加20余万元投资，到了2016年8月追加40余万元投资，9月份再次追加50万元。后来要买房就从投资账户里收回43万元，最后四份合同上是71万元人民币，对方只兑付了2万元，还有69万元没有兑付。九基财富承诺我的投资回报率为3%-3.9%，年收益18%。我知道武昌店有个姓韩的店长，下面有两个业务经理，董某2和任秀某。（4）杨秀英证明：我于2015年3月，路过武昌区解放路一家九基财富的店子，被里面的员工拉进去了解业务。给我介绍业务的是任秀某，年化收益是投资三个月10.3%的利息，六个月是12%的利息，十二个月是14.4%的利息。我觉得利息高，就先后投资了近35万元，拿回本金5万元及部分利息，总损失是29万余元。（5）应君盐证明：2016年听说武昌区解放路九基财富理财公司投资利息比较高，年底我就去该店实地看一下，发现很多人在排队投资，有的是续签合同、有的是刚开始投资，经打听都说九基财富一直能兑付利息及本金，看了营业执照后，觉得比较可信。于2017年1月12日在该店投资了5万元，签订了6个月的合同每月利息500元；2月24日投资了20万元，签订的12个月的合同，兑付了6个月共计18000元的利息。7月份以后就没有兑付了，9月份我们觉得不对劲，就到公安机关反映了。我的业务员是朱佳，刘某是该店法人。（6）郑进证明：2016年8月份时，我在武昌区火炬路步行碰到九基财富的业务员介绍他们公司的投资产品，我觉得不错，就先后57万元，拿到部分利息，现在还亏55万元，是任秀某接待的我。（7）王师专证明：2016年6月，经朋友介绍九基财富投资回报很高，陆续投资了3次，一共投了45万元，受理的业务员是任秀某。中途我准备退5万本金但只退回了2.3万元，任秀某还给我写了说明，我是通过我招商银行看刷POS机支付的，都签了合同，共收到2万多元利息，剩余的本金都没收回。并提供任秀某写的证明。另补充报案的5集资参与人中，陈某证明其收到3千元利息，万迪明称收到1千余元利息，李帮建称收到3810元，合计收到返利7810元。3、证人证言：（1）董某1（武汉九基财富公司实际控制人）的证言：北京华夏鸿商基金公司是我于2015年在北京创办，属于私募基金性质的公司，但一直没有独立运营，是一个空壳公司。我还在武汉创办了武汉九基财富投资管理有限公司。下辖四个店铺（花桥店、后湖店、硚口店、武昌店）。我是公司董事长，刘某是法人，张某1是经理，范登辉是总出纳，韩建虎是武昌店长。公司没有在相关金融部门备过案。为了能让九基财富公司吸收公众存款，我以华夏鸿商的名义委托并授权九基财富公司代理洛阳龙某铜业这个项目，由九基财富公司以华夏鸿商的名义和投资人签订协议，收取投资者的资金存入九和瑞银或九和创银这两个合伙企业的账户转给龙某铜业公司的账户。然后龙某铜业按照与华夏鸿商的协议定期将本息返还到九和瑞银或九和创银这两个合伙企业的账户，然后再定期返还到相关投资者。洛阳伊龙科技实业有限公司为龙某铜业担保此项目返还本息。（2）张某1（九基财富公司工作人员）的证言：我是2015年2月份来武汉九基财富公司担任P2P项目的负责人，是这个项目总经理，后来项目解散了我就回洛阳了。到2017年5月份，龙某铜业因为环保的问题停产，造成资金周转困难，无法正常兑付投资者的本息。九基财富项目不能及时兑付投资人时，董某1叫我来做安抚解释工作。我每个月领取固定工资。董某1是九基财富的实际控制人，我是法律意义上的控股人，刘某是法定代表人，有四个店，花桥店、后湖店、硚口店、武昌店（店长是韩建虎），我主要跟每个店店长接洽。九基财富的资金分配权由董某1掌握。张某1陈述九基财富公司吸收公众存款的过程与董某1陈述基本一致。（3）孙某1（九基财富武昌分公司理财顾问）的证言：刘某是九基财富武昌分公司的法人，韩建虎是店长，负责整个分公司的运营，公司的钱基本上是由他们及财务在管理，公司有两个经理，任秀某和董建英（他的前任经理是崔某），我是董建英手下员工。我的工资就是拉顾客投资，韩建虎让我们在街上发传单，如果客户接了我发的传单，说明对投资理财有兴趣，我就会把客户拉进我们店里，对客户进行宣传，告知我公司的理财已做了多年，项目稳定，收益高，客户信任后就会投资。我在公司上班期间共拉了八个客户及我母亲投资，客户用银行卡通过店内的POS机刷卡支付，如果给现金，我就会把钱存到我的光大银行卡里面，再用我的银行卡通过店内POS机支付。九基财富武昌分公司共吸收了100多个客户，任秀某的业绩完成最好。我不知道公司有无取得金融许可证。（4）王少卿（洛阳龙某铜业科技有限公司副总）的证言：介绍龙某铜业公司2014年成立，2015年引进设备，2016年初建成厂房，2017年2月份企业因没有通过环评停业至今，导致无法正常生产，资金不能正常流转，也无法正常偿还向九基财富所借的资金。公司股东由洛阳九基商贸公司、中铝上海铜业有限公司、洛阳有色金属加工设计院三方控股，其他事项不清楚。（5）王海听（河南伊龙科技实业有限公司办公室主任）的证言：我们公司是民营企业，听说公司在2016下半年至2017上半年期间替洛阳龙某铜业公司还了几千万的账，具体情况不详。我公司的资金来源是有金刚砂的项目来的，2017年春节后金刚砂项目因环保停产，公司的资金状况非常不好，经常发不出工资，所以公司也就没有钱都兑付还款。（6）俞梓亭（河南伊龙科技实业有限公司总经理助理）的证言：介绍伊龙实业公司的实体经营板块情况，伊龙公司作为回购担保方，在龙某铜业无法还款的情况下，我理解公司需要承担连带还款责任。根据客户代表提供的信息，所以客户总提供理财产品共有两个多亿，截止目前龙某铜业认可的还有1.3个亿的本息没有兑付。（7）范柯（河南伊龙科技实业有限公司法人）的证言：2015年的样子我公司为龙某铜业项目进行了担保，并签订了担保协议。龙某铜业项目是由华夏鸿商基金公司发起的基金筹措，有武汉市九基财富公司进行销售，销售对象我不清楚，伊龙公司为这个项目基金提供回购担保，担保的业务是龙某铜业能够按照协议对投资的本息进行偿还，我公司就不用管，如果不能按协议偿还，我们担保方就对项目资产进行回购，具体以协议为准。前期经营都是正常按照协议进行，后期资金出现问题导致没能向投资者还款，还差投资人1.3亿，目前龙某铜业没有还款能力。（8）杨某1（洛阳九基商贸公司法人）的证言：龙某铜业是一个股份制公司，成立于2014年9月，公司法人代表杨某2，实际控制人是我，洛阳九基商贸公司是龙某铜业的股东，占股51%。并证实由上海铜加工厂、洛阳有色科技研究设计院、九基商贸公司控股洛阳龙某公司，伊龙公司做担保，向武汉九和瑞银公司募集资金的过程。2015年初，龙某铜业公司资金遇到短缺，我通过朋友知道董某1是做证券基金的，就与董某1合作筹集资金，从6月份开始借款，双方签订借款合同，在借款协议中，伊龙科技实业有限公司作为担保公司，龙某铜业如果出现资金问题，就由担保公司替龙某铜业还款。然后董某1就开始筹集资金，具体如何筹措我就不清楚，后通过九和瑞银公司的对公账号转款到龙某铜业对公账号，龙某铜业再将资金用作购买设备、厂房建设方面。龙某铜业目前处于停产状态。4、书证：（1）武汉市武昌区工商行政管理局出具的武汉九基财富投资管理有限公司武昌分公司的登记信息：有企业核准登记申请书、委托书、开业登记申请书、公司章程、法定代表人登记表、生产经营场地证明、企业变更登记材料。企业法人营业执照显示该2015年1月20日注册成立、法定代表人刘某、公司类型为有限责任公司分公司，经营范围投资管理咨询、物业管理、企业管理咨询。（涉及许可经营项目，应取得相关部门许可后方可经营）（2）中国银监会湖北监管局办公室出具的回函：武汉九基财富投资管理有限公司及其分公司不得从事金融机构业务。经查，我局从未向武汉九基财富投资管理有限公司及其分公司颁发过《中华人民共和国金融许可证》，证明该公司并未取得从事银行业金融机构业务活动的许可。（3）扣押决定书、扣押清单、扣押笔录及九基公司营业执照、宣传单；任秀某手机截图：记录有九基财富公司从业人员名单、武昌店的销售业绩、营销方案、绩效奖励等情况。（4）中国建设银行武汉解放路支行出具的刘芳尾号6288、尾号1025账户交易明细，分别记录2015年1月26日至2018年2月26日间、2015年2月6日至2018年2月3日间的九基财富武昌分公司的资金流入和资金流出的情况。（5）平安银行武汉凤凰城社区支行出具的刘芳尾号3512账户交易明细，记录2015年7月16日至2018年1月19日间的资金流入和资金流出的情况，即该账户向集资参与人收款、转款情况，124名集资参与人在认购期间通过该账户共计收到转款金额188.22万元；还证明向九基财富武昌分公司各员工获利情况，其中向被告人韩建虎转账255390元。（6）光大银行武汉黄鹤楼支行出具的刘某尾号0434账号交易明细，记录2016年12月15日至2017年12月21日间的资金流入和资金流出情况。（7）平安银行武汉武昌支行出具的武汉九和瑞银投资管理合伙企业尾号4002账号交易明细，记录2015年4月9日至2018年3月21日间资金流入（主要系POS机商户结算）和资金流出（主要流向洛阳龙某铜业科技有限公司）情况。（上述账户余额26万余元已被九基财富花桥店所辖江岸区公安分局冻结）以上数个银行账户流水均作为本案审计的检材，证明本案集资参与人向九基财富武昌分公司投资的情况，截止查询日刘某上述账户的余额所剩无几（仅有1.31元至164.39元不等）。5、同案犯韩建虎的供述：2015年7月至2018年1月间，我作为九基财富武昌分公司的店长，负责执行九基财富公司的营销计划，就是吸引客户投资，销售理财产品。公司运作模式先是华夏鸿商投资基金有限公司委托武汉九基财富投资管理有限公司招募投资并签订投资协议（华夏鸿商“龙某铜业专项资产管理计划”）。然后由武汉九基财富公司寻找投资客户，签订专项资产管理计划协议，再由华夏鸿商公司和这些投资客户成立武汉九和瑞银投资管理合伙企业，再由九和瑞银合伙企业募集的投资款出借给洛阳龙某铜业科技有限公司，并由洛阳伊龙药业公司、伊某新材料股份有限公司以公司资产提供抵押担保，由河南伊龙科技实业有限公司提供无限连带责任保证。按照总公司要求，我组织员工通过在小区摆展揽点、发传单的形式向公众宣传理财产品，吸收客户到公司投资。先介绍投资项目，再告知这个投资的担保企业，最后告知投资的收益率。投资三个月，年化收益率为10.3%，投资期限六个月，收益率为12%，投资十二个月的，年化收益率为14.4%。2015年2月份至2018年1月份，大概有100人至200人在武昌分公司投资。所有的客户拿着他们的银行卡在分公司的财务部刷POS机，这些钱都是借给洛阳龙某铜业科技有限公司在平安银行开设的账户上。投资期限到期后，我们就向客户宣传我们当月的营销计划（告知续投有返现红包、旅游、考察项目），让他们续投。我不清楚武汉九基财富公司有没有吸收公众存款的资质，我没见过金融许可证。我们吸收的100多名客户都不是我的亲戚朋友。分公司的法人是刘某，负责整体运营。我是店长，负责营销计划，培训员工，监督员工执行情况；财务人员是冯某和聂某。团队经理是任秀某和董某2，他们两个分别带着团队吸收客户投资计划。他们具体吸收多少钱我不清楚。公司员工的工资是基本工资加完成业绩指标的提成。我的工资是有刘某直接向我光大银行卡里发放。除了工资我还投资了15万元。不算奖金，2015年7月至2018年1月期间基本工资我共拿了16万余元。6、被告人任秀某的供述，我于2015年1月19日入职武汉九基财富投资管理有限公司武昌分公司，法人是刘某，我是团队经理。公司运作模式是先有武汉九基财富公司寻找投资客户，签订专项资产管理计划协议，再由华夏鸿商公司和这些投资客户成立武汉九和瑞银投资管理合伙企业，再由九和瑞银合伙企业募集的投资款出借给洛阳龙某铜业科技有限公司，并由洛阳伊龙药业公司、伊某新材料股份有限公司以公司资产提供抵押担保，由河南伊龙科技实业有限公司提供无限连带责任保证。2015年1月至2016年1月，我们就在司门口、青石桥小区等地方采取发传单、外展等方式宣传招揽客户。宣传投资3个月，收益率10.3%、6个月收益率12%、12个月收益率14.4%，并且送礼品。客户来店后可以刷POS机，也有拿现金过来的，或直接给我或存入刘某的光大银行卡，再刷到武汉九和瑞银的账户上，最终转给洛阳龙某公司的账户上。武昌店的法人是刘某，负责全面工作，韩建虎是店长，负责业务。财富人员有聂某、冯某、蒋某、吴某。团队经理是我和董某2、崔某。我们三个主要职责就是带领团队具体招募投资者，我手下有业务员张敏。从2015年2月开业到2017年6月份，大概有100多人在九基财富公司投资，经我手的有50人左右，总额大概有1000多万元。这些钱都用于龙某铜业的项目，每个月20号，由武汉九基财富公司武昌分公司向客户返利，具体返利由财务人员负责。到期前我们会联系投资者是否继续转投。公司的业务员都有固定的底薪，吸存达到一定数额会有提成，2016年8月后，我手中投资者最多，大概有1万多元的工资。我不知道九基公司是否有金融许可证，也没见过华夏鸿商公司的人，也不清楚洛阳那几个公司的经营状况。7、湖北中信会计师事务有限责任公司出具的鄂中信会专审字（2018）第2044号审计报告及鄂中信会专审字（2018）第2044-1号和鄂中信会专审字（2019）第2023号审计报告：通过对卷宗材料进行统计、分析，本案报案人共计129人（124人加上起诉后报案的5人），有资金流水及投资协议证明的报案人为116人，投资付款共计1674.85万元；孙某2等8人报案金额共计54万元，无相关案卷资料。后报案的王师专等5人报案金额77.3万元（有投资协议证明投资80万元，业务人员证明兑付2.7万元）。其中任秀某任职期间经手吸收66人次，吸收资金931.5万元。刘某在平安银行武汉武昌支行尾号3512账户流水于2015年7月至2018年1月间向九基财富武昌分公司员工共计支付2320129.02元，其中向店长韩建虎支付255390元，向被告人任秀某支付610130.24元；集资参与人在认购期间通过该账户共计收到转款金额188.22万元，其中任秀某经办的报案人收到转款金额83.3万元。因报案人提供的资料补充，审计仅根据报案人报案金额上的认购期间进行统计转款，有的转款可能包含报案人报案金额以外的返还本金及利息，不能代表报案人收到报案金额中的准确利息额。审计报告中所述孙某2等8人报案金额共计54万元，无相关案卷资料。经公安机关补充收集，除党建华外，其余7人均提交了投资协议。孙某2、李某1、程碧镇、李某2、陈某、马某6人的报案金额与协议载明金额（共48万元）一致；从秀芬报案金额4万元，协议载明的金额只有3万元，以协议金额为准；党建华（报称2万元）因缺乏投资协议，证据不充分，不予认定。故上述8人中应认定7人，金额共51万元。被告人任秀某对以上证据不持异议。辩护人对集资参与人的陈述有意见，认为该部分证人陈述的内容不真实，隐瞒了多获取回报的事实，导致审计报告的统计相关数据亦不准确。根据银行交易流水显示，有孔平等54人报案金额不实，其中有部分人收到九基财富的转款数额高于投资的数额，不但没有损失，而且盈利数十万元。公诉人当庭当庭回应辩护人的上述质证意见：九基财富刘某尾号3512账户向各集资参与人的转款数额并不能代表报案金额对应的还本付息数额，包含集资参与人前期投资已收回的本金或利息、但并未在报案金额范围内的部分转款，本案指控的事实仅指集资参与人报案部分的数额，以此认定非法吸收存款的数额对被告人较为有利，如果按照集资参与人累积投资的数额认定，并非有利于被告人，辩护人的该质证意见计算方法不当，不予采信。本院经庭后对辩护人所述质证意见向其中部分集资参与人进行核实，乐某、何某所述情况与公诉人答辩情况一致，称有部分人前期投资盈利后，收回投资后又继续投资，报案数额是最后投资未收回的部分。根据审计报告记载“有的转款可能包含报案人报案金额以外的返还本金及利息”的审计意见，本院对控方的所举证据及质证意见予以支持，对辩方的质证意见不予采纳。辩护人当庭提交一份量刑方面的证据：集资参与人朱某的刑事谅解书。公诉人答辩认为，本案属涉众型犯罪，仅有一名集资参与人的谅解达不到减轻被告人罪责的证明目的。本院认同公诉人的意见，认为该份证据并无实际意义。综上，上述证据，经庭审举证、质证，本院予以确认，足以证实本院审理查明的上述事实成立。针对辩护人辩护意见3中对指控任秀某经手吸存数额的辩护意见，辩护人认为其中有部分投资人并非任秀某的客户，并对审计报告认定的吸收存款的数额提供提出异议，计算方法有误，“利息”的数据没有体现出来，致使未兑付金额偏高。经审查，辩护人所指非任秀某的两名客户张某2、汪某，审计报告附件9-2《任秀某经办的报案人认购期间刘某平安银行银行账户转款统计表》中没有上述二人；关于审计报告的计算方法问题，本院认为上述审计机关及审计人员均为司法机关委托的具有专业资质的从业机构及专业人员，其依照法定程序对案卷材料作出的审计报告意见，可以作为有效证据，应予采信；审计报告中对利息的数据有体现，有“集资参与人在认购期间通过该账户共计收到转款金额188.22万元，其中任秀某经办的报案人收到转款金额83.3万元”的记载。故对辩护人的关于吸收存款数额及损失数额认定方面的辩护意见不予采纳。针对辩护人关于本案属于单位犯罪的辩护意见，根据相关司法解释，“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论”。本案所涉的单位均以违法对社会公众募集资金为主要目的，并实际吸收了数额巨大的存款，且无从事其他经营，故不属于单位犯罪。故对辩护人的该辩护意见不予采纳。本院认为：被告人任秀某伙同他人，违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立、适用法律正确，本院予以采纳。公诉机关当庭认为任秀某在接到公安人员的电话后，自行公安机关接受调查，如实供述上述事实，并当庭自愿人认罪，是自首，可以从轻处罚。辩护人关于任秀某是从犯的辩护意见，公诉人答辩认为任秀某仅对其经手办理的吸存部分承担责任，实际上已对任秀某在参与非法吸收公众存款各人员中作了责任区分，本案中不存在主从犯问题。本院对辩护人关于自首的辩护意见予以采纳，但对关于从犯的辩护意见不予采纳。任秀某参与实施非法吸收公众存款活动多年，应该明知其行为妨害国家金融管理秩序的违法性，根据任秀某参与犯罪的延续时间以及实际造成的社会危害后果等事实情节，不能认为任秀某犯罪的主观恶性较小，故对辩护人关于主观恶性方面的辩护意见亦不予采纳。鉴于本案非法吸收的资金任秀某并无支配、处置权及占用资金，故对全案资金可以不承担退赔责任。公诉机关建议对任秀某在有期徒刑五年至七年判处刑罚的量刑意见，本院予以采纳。根据上述事实情节、后果及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条规定，判决如下：一、被告人任秀某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元（此款于追缴非法所得后缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月20日起至2023年3月19日止。）二、对被告人任秀某非法所得人民币610130.24元予以追缴，追缴后向本案各集资参与人（名单详见审计报告中附件9-1及补充审计报告的附件1中任秀某经手的人员）按比例发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  成 萍人民陪审员  骆翠平人民陪审员  孙艳萍二〇一九年六月三日书 记 员  王 升