内蒙古自治区奈曼旗人民法院刑 事 判 决 书（2018）内0525刑初63号公诉机关奈曼旗人民检察院。被告人李某某，男，1972年12月23日出生,汉族，大学文化，原系通辽奈曼农村合作银行职工。因涉嫌挪用资金罪，2017年9月19日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕，2017年10月31日被奈曼旗公安局取保候审。辩护人张立涛，内蒙古通宇律师事务所律师。奈曼旗人民检察院以奈检公诉刑诉〔2018〕50号起诉书指控被告人李某某犯挪用资金罪，于2018年3月5日向本院提起公诉,期间申请延期审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。奈曼旗人民检察院指派检察员马丹、清格乐出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人张立涛到庭参加诉讼。现已审理终结。奈曼旗人民检察院指控，被告人李某某原系通辽奈曼农村合作银行员工。1996年10月至2012年在沙日浩来支行工作，担任信贷员；2012年至2014年3月在沙日浩来支行工作，担任副行长，负责贷款的发放及回收；2014年3月至2015年1月，在新镇支行工作，担任副行长，负责贷款发放及回收，2015年1月至2016年1月在新镇支行任信贷员。被告人李某某在担任沙日浩来支行信贷员、副行长期间，利用经手发放贷款的职务便利，挪用本单位资金，合计117.5万元归个人使用，超过三个月未归还，具体犯罪事实如下：1、2011年3月30日，被告人李某某担任沙日浩来支行信贷员期间，利用经手办理贷款的职务便利，在陈某不知情的情况下，私自以陈某的名义办理4.9万元贷款,李某某将上述贷款归其个人使用；2012年12月30日，李某某利用发放贷款的职务便利，在陈某不知情的情况下，以陈某的名义办理6万元贷款，用该笔贷款偿还陈某旧贷本息，该笔贷款至今未偿还。2、2011年3月31日，被告人李某某担任沙日浩来支行信贷员期间，利用经手办理贷款的职务便利，在李某1不知情的情况下，私自以李某1的名义办理6万元贷款，李某某将上述贷款归其个人使用；2013年7月12日，李某某利用发放贷款的职务便利，在李某1不知情的情况下，私自以李某1的名义办理6万元贷款，用该笔贷款偿还李某1旧贷本息，该笔贷款至今未偿还。3、2011年8月25日及2011年10月25日，被告人李某某担任沙日浩来支行信贷员期间，利用经手办理贷款的职务便利，在李某不知情的情况下，私自以李某的名义办理5万元贷款，李某某将上述贷款归其个人使用；2013年7月12日，李某某利用发放贷款的职务便利，在李某不知情的情况下，以李某的名义办理6万元贷款，用该笔贷款偿还李某的旧贷本息，该笔贷款至今未偿还。4、2010年9月23日，被告人李某某担任沙日浩来支行信贷员期间，利用经手办理贷款的职务便利，在薛某1不知情的情况下，私自以薛某1的名义办理5万元贷款，李某某将上述贷款归其个人使用；2012年8月1日，李某某利用发放贷款的职务便利，以薛某1的名义办理6.5万元贷款，用该笔贷款偿还薛某1旧贷本息及个人债务，该笔贷款至今未偿还。5、2010年9月23日，被告人李某某担任沙日浩来支行信贷员期间，利用经手办理贷款的职务便利，在薛某2不知情的情况下，私自以薛某2的名义办理5万元贷款，李某某将上述贷款归其个人使用；2012年8月1日，李某某利用发放贷款的职务便利，在薛某2不知情的情况下，以薛某2的名义办理6.5万元贷款，用该笔贷款偿还薛某2旧贷本息及个人债务，该笔贷款至今未偿还。6、2012年3月26日，被告人李某某担任沙日浩来支行副行长期间，利用经手办理贷款的职务便利，在薛某3不知情的情况下，私自以薛某3的名义办理12万元贷款，李某某将上述贷款归其个人使用；2013年4月30日，李某某利用发放贷款的职务便利，以薛某3的名义办理20万元贷款，用该笔贷款偿还薛某3旧贷本息及个人债务，该笔贷款至今未偿还。7、2013年4月30日，被告人李某某担任沙日浩来支行副行长期间，利用经手办理贷款的职务便利，在薛某4不知情的情况下，私自以薛某4的名义办理20万元贷款，用于偿还郑卫丽（系李某某妻子）旧贷本息，该笔贷款至今未偿还。8、2013年7月1日，被告人李某某担任沙日浩来支行副行长期间，利用经手办理贷款的职务便利，在马某1不知情的情况下，私自以马某1的名义办理20万元贷款，李某某将上述贷款用于偿还个人债务，该笔贷款至今未偿还。9、2012年3月30日，被告人李某某担任沙日浩来支行副行长期间，利用经手办理贷款的职务便利，在薛某5不知情的情况下，私自以薛某5的名义办理20万元贷款，将上述贷款归其个人使用；2013年4月30日，李某某利用发放贷款的职务便利，在薛某5不知情的情况下，以薛某5的名义办理20万元贷款，用该笔贷款偿还薛某5旧贷本息，该笔贷款至今未偿还。10、2013年7月21日，被告人李某某担任沙日浩来支行副行长期间，利用经手办理贷款的职务便利，在李某2不知情的情况下，私自以李某2的名义办理6.5万元贷款，李某某将上述贷款归其个人使用，该笔贷款至今未偿还。针对上述指控，公诉机关向本院移送了案件移送函，报案材料，被告人基本情况、户籍证明，到案经过、破案简介，调取证据通知书、借条、抵债协议书、贷款情况，合行总部风险管理委员会会议纪要，贷款档案、本息收回凭证、明细，证人赵某、吴某、李某等人的证言，被告人李某某的供述，讯问录像等证据，证实被告人李某某的行为已构成挪用资金罪，提请本院依法判处。被告人李某某对公诉机关的指控无异议。其辩护人对公诉机关的指控无异议，同时辩称：1、被告人李某某具有自首情节；2、被告人李某某有悔罪表现；3、被告人李某某的犯罪行为造成的社会危害较小；4、本案的发生系单位财务管理不规范所导致，被告人李某某主观恶性较小；5、被告人有主动退赔的意愿，但是由于其没有可以变卖的财产，导致被告人无法退回款项；综上，请求对被告人李某某从轻、减轻处罚。经审理查明，被告人李某某原系通辽奈曼农村合作银行员工。1996年10月至2012年在沙日浩来支行任信贷员，2012年至2014年3月在沙日浩来支行工作，担任副行长，负责贷款的发放及回收；2014年3月至2015年1月，在新镇支行工作，担任副行长，负责贷款发放及回收，2015年1月至2016年1月在新镇支行任信贷员。李某某在奈曼农村合作银行沙日浩来支行工作期间，利用其经手发放贷款的职务便利，挪用本单位资金，具体犯罪事实如下：1、2011年3月30日，李某某以陈某的名义办理4.9万元贷款归其使用，2012年12月30日，李某某以陈某的名义又办理了6万元贷款，用于偿还贷款本息，该笔贷款至今未偿还。2、2011年3月31日，李某某以李某1的名义办理6万元贷款归其使用，2013年7月12日，李某某又以李某1的名义办理6万元贷款，用于偿还上述贷款本息，该笔贷款至今未偿还。3、2011年8月25日及2011年10月25日，李某某私自以李某的名义办理5万元贷款归其使用，2013年7月12日，李某某又以李某的名义办理6万元贷款，用于偿还上述贷款本息，该笔贷款至今未偿还。4、2010年9月23日，李某某私自以薛某1的名义办理5万元贷款归其使用，2012年8月1日又以薛某1的名义办理6.5万元贷款，用于偿还上述贷款本息及个人债务，该笔贷款至今未偿还。5、2010年9月23日，李某某私自以薛某2的名义办理了5万元贷款归其使用，2012年8月1日李某某又以薛某2的名义办理了6.5万元贷款，用于偿还上述贷款本息及其个人债务，该笔贷款至今未偿还。6、2012年3月26日，李某某私自以薛某3的名义办理12万元贷款归其使用，2013年4月30日又以薛某3的名义办理了20万元贷款，用于偿还上述贷款本息及其个人债务，该笔贷款至今未偿还。7、2013年4月30日，李某某私自以薛某4的名义办理20万元贷款，用于偿还郑卫丽（系李某某妻子）旧贷本息，该笔贷款至今未偿还。8、2013年7月1日，李某某私自以马某1的名义办理20万元贷款，将上述贷款用于偿还个人债务，该笔贷款至今未偿还。9、2012年3月30日，李某某私自以薛某5的名义办理20万元贷款归其使用，2013年4月30日又以薛某5的名义办理20万元贷款，用于偿还上述贷款本息，该笔贷款至今未偿还。10、2013年7月21日，李某某私自以李某2的名义办理6.5万元贷款，将上述贷款归其个人使用，该笔贷款至今未偿还。庭审后，被告人李某某退还10万元。上述事实，有以下证据证明：1、陈某的证言，证实被告人李某某在其不知情的情况下以陈某名义办理贷款的事实；2、张某2的证言，证实在陈某不知情的情况下，以陈某的名义办理贷款的事实；3、陈某1的证言，证实其在2010年12月1日至2011年10月1日在沙日浩来支行任柜员，2011年10月至今在电子银行部工作，2011年8月26日李某2的2万元贷款手续是李某某授意我代签的，这笔贷款是李某某用于偿还李某2名下的旧贷；2011年8月26日李某名下的16786.61元贷款也是李某某授意我代签的，李某某将钱偿还贷款了；2011年3月30日陈某名下的49000元的贷款也是李某某授意我代签的，贷款李某某让我偿还李树永的贷款本息48665.80元；2011年3月31日金额为60000元的取款业务是我办理的，李某1的的名字是李某某授意我代签的，贷款偿还李某1名下的2011年1月11日的贷款本息55406.94元了；4、王某的证言，证实其2010年3月至2014年5月在通辽奈曼农村合作银行沙日浩来支行工作，工作期间做综合柜员业务，主要负责存取款、放贷款、收贷款及其他前台业务，被告人李某某让其在2012年办理薛某1、薛某2、陈某名下的贷款做旧贷转新贷业务，三人的名字都是他代签的；2013年3月李某某给我马某1的存折，让我用存折里的钱偿还白某1、白某2、代某某、宝某贷款，本息共64121元；2011年1月11日李某1的取款凭条是李某某授意我代签的，钱被李某某用了；2012年11月2日薛某5的取款凭条都是李某某让我代签的；2012年3月26日薛某3的取款业务是我办理的，但是字不是我签的；5、李某1的证言，证实他2013年7月12日在沙日浩来支行未办理过6万元贷款；6、尹某某的证言，证实其在2012年9月至2015年1月在奈曼农村合作银行沙日浩来支行担任内勤，2013年期间薛某3、薛某4、薛某5、马某1、李某1、李某的贷款取款业务都不是本人来办理的，是李某某将他们的贷款取出来，偿还之前的债务，名字都是李某某签的；李某某让我用马某1、卜某某等人的存折偿还魏某某、刘某2等人名下的贷款；2013年薛某5、薛某4等人名下的取款业务都是李某某让我办理的，是李某某签的字；7、李某的证言，证实被告人李某某以他的名义办理贷款的事实；8、薛某1的证言，证实被告人李某某以他的名义办理贷款的事实；9、薛某2的证言，证实被告人李某某以他的名义办理贷款的事实；10、薛某3的证言，证实被告人李某某利用薛某3提供的资料，在其不知情的情况下，以薛某3的名义办理贷款的事实；11、薛某4的证言，证实被告人李某某于2013年4月30日，以薛某4的名义办理20万元贷款的事实；12、马某1的证言，证实被告人李某某利用马某1之前提供的贷款资料，在其不知情的情况下，以马某1的名义办理20万元贷款的事实；13、崔某某的证言，证实被告人李某某在贷款人崔某某不知情的情况下于2012年12月份贷款8万元，2013年贷款1万元；2013年3月30日偿还贷款本息42548.97元、2013年4月29日偿还贷款本息42078.09元都不是他本人偿还的；14、薛某5的证言，证实被告人李某某利用薛某5提供的身份证和结婚证复印件，在其不知情的情况下，以薛某5的名义办理20万元贷款的事实；15、李某2的证言，证实2013年7月21日李某2未办理过6.5万元贷款，也没有向信用社提供过相关贷款手续；16、刘某某的证言，证实其2007年1月至2015年1月在通辽奈曼农村合作银行沙日浩来支行工作，做综合柜员业务，主要负责存取款、放贷款、收贷款及其他前台业务，李某某2013年7月21日用李某2的存折还他人贷款39600元；17、贷款档案，证实被告人李某某以李某2、李某1等人的名义贷款的事实及贷款发放、存取记录；18、取款凭条、还款凭证，证实被告人李某某以他人名义贷款后取款的过程；19、李某某的供述，证实被告人李某某以上述十人的名义办理117.5万元贷款及贷款的用途；20、被告人李某某的户籍证明，证实被告人李某某案发时已达到刑事责任年龄；21、到案经过、破案简介，证实被告人李某某系传唤到案及本案的侦查破案过程。以上证据经当庭出示、质证，本院认为上述证据来源合法，内容客观真实，本院予以确认。本院认为，被告人李某某利用职务便利，挪用本单位资金117.5万元归个人使用，超过三个月未还，数额较大不退还，其行为构成挪用资金罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。其辩护人提出的被告人具有自首情节的辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。其辩护人的被告人李某某自愿认罪，有悔罪表现的辩护意见有事实根据，本院予以采纳。根据本案的性质、情节，依据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条、第一百八十五条第一款、第七十二条第一款之规定，判决如下：被告人李某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  于沿清人民陪审员  王国锋人民陪审员  韩丽娟二〇一九年六月十四日书 记 员  刘 杨