吉林省吉林市船营区人民法院刑 事 判 决 书（2019）吉0204刑初218号公诉机关吉林市船营区人民检察院。被告人宋宪，男，1985年9月23日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地吉林市昌邑区,现住长春市南关区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月8日被刑事拘留，同年2月2日被逮捕，现羁押于吉林市看守所。辩护人桑德进，吉林帅正律师事务所律师。吉林市船营区人民检察院以吉船检刑检刑诉〔2019〕190号起诉书指控被告人宋宪犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。吉林市船营区人民检察院指派检察员张海涛出庭支持公诉，被告人宋宪及其辩护人桑德进到庭参加诉讼，现已审理终结。吉林市船营区人民检察院指控：2018年4月至2018年9月间，被告人宋宪虚构开设网络赌博盘口等事实，多次骗取盛某1钱财，盛某1在位于吉林市船营区的家中等地向宋宪转款共计人民币200余万元，宋宪陆续向盛某1返还人民币40余万元。2018年5月27日，被告人宋宪虚构张某1为舒兰市某建材城业主，需要借钱买货并给付高额利息等虚假事实，骗取盛某1在吉林市船营区向宋宪转账人民币20万元。案发后，被告人宋宪被公安机关抓获归案，上述钱款被宋宪用于网上“北京赛车”赌博活动。为证实上述指控事实，公诉机关当庭提供了受案登记表、立案决定书、破案经过、抓捕经过、电话查询记录、常住人口基本信息详细信息、情况说明、吉林市个人住房信息查询结果、接受证据材料清单、往来账目、借条、中国工商银行交易明细、吉林市公安局协助查询财产通知书、中国农业银行银行卡交易明细清单、兴业银行信用卡对账单、华夏银行信用卡已出账单交易明细查询、中国民生银行信用卡交易明细、中国工商银行信用卡交易明细、华夏银行个人账户明细账单、中国建设银行银行卡客户交易明细清单、中信银行个人账户明细查询、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国工商银行借记卡账户历史明细清单、吉林环城农村商业银行存款明细账、证人刘某1、张某1、盛某2证言、被害人盛某1陈述、被告人宋宪供述、讯问录像光盘一张等证据。公诉机关认为，被告人宋宪以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人宋宪对公诉机关指控的罪名无异议，对公诉机关指控的犯罪事实提出异议，认为指控的犯罪数额与事实不符。其辩护人对公诉机关指控的罪名未提出异议，但对公诉机关指控的犯罪事实中诈骗数额提出异议，认为公诉机关指控的犯罪数额中的200余万元，是盛某1明知宋宪用于赌博，仍资助给宋宪并从中赚取利息，在2018年4月至5月间宋宪先后向盛某1还款30余万元，据此应该认定二人之间在此期间是正常的经济往来。公诉机关指控被告人宋宪虚构张某1系建材市场业主，需要资金进货，支付高额利息等事实向盛某1借款20万元，此笔款项在盛某1提供的2018年4月至2018年9月转款明细单中亦有体现，系与第一项指控数额重复计算。另外，关于宋宪诈骗数额中利用信用卡支取的那部分事实认定不清，证据不足。因此，被告人宋宪的犯罪数额不能认定为是特别巨大。被告人宋宪到案后如实供述自己的犯罪事实，应从轻处罚，被告人宋宪认罪悔罪，应当酌情从轻处罚。被害人在本案中有重大过错，先是高利放贷，后是明知是赌博而资助，一步步把被告人推向犯罪的深渊。恳请法庭对宋宪在三年以上十年以下量刑。本院经审理查明，被告人宋宪无稳定工作，无正当收入。2018年4月至2018年9月间，被告人宋宪虚构开设网络赌博盘口、朋友做生意需要资金等事实，以支付高息为诱饵，多次骗取盛某1钱款共计人民币1736661.41元（其中，盛某1通过微信、支付宝网银方式转账给宋宪人民币1637757.50元，宋宪用盛某1提供的信用卡套取人民币636217.91元，此间，宋宪又通过微信转账、支付宝转账方式共计给付盛某1人民币537314元）。上述款项均被被告人宋宪用于赌博。上述事实，有如下经法庭举证、质证的证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书证实，本案案发系被害人报案。2、破案经过、抓捕经过证实被告人宋宪系被公安机关抓获归案。3、电话查询记录证实被告人宋宪无前科。4、常住人口基本信息详细信息证实被告人宋宪的基本情况。5、情况说明、吉林市个人住房信息查询结果证实，被告人宋宪名下无车辆信息、无房产信息。6、接受证据材料清单、往来账目证实，2018年4月1日至9月9日盛某1与宋宪往来账目情况。7、借条证实，被告人宋宪曾提供给盛某1借条，借条内容是宋宪借给张某2人民币30万元。8、吉林市公安局查询财产通知书、中国工商银行交易明细证实，被告人宋宪工商银行卡的账户2018年1月1日至10月12日的交易详情。9、吉林市公安局协助查询财产通知书、中国农业银行银行卡交易明细清单证实，被告人宋宪农业银行卡账户交易详情。10、接收证据材料清单、兴业银行信用卡对账单、华夏银行信用卡已出账单交易明细查询、中国民生银行信用卡交易明细、中国工商银行信用卡交易明细证实，盛某1信用卡交易详情。11、接受证据材料清单、华夏银行个人账户明细账单、中国建设银行银行卡客户交易明细清单、中信银行个人账户明细查询、中国农业银行银行卡、活期存折交易明细单、活期存折交易明细清单、中国工商银行借记卡账户历史明细清单、吉林环城农村商业银行存款明细账、交通银行个人客户交易清单证实，盛某1银行账户交易详情。12、接受证据材料清单、信用卡交易明细及相关凭证、微信明细帐单、支付宝明细帐单、转出金额明细表证实，2018年4月至2018年9月间，盛某1通过微信、支付宝网银等方式转账给宋宪人民币1637757.50元，宋宪用盛某1提供的信用卡套取人民币636217.91元。此间，宋宪又通过微信、支付宝的方式共计支付给盛某1人民币537314元。13、证人刘某1证言证实，我现在在舒兰市某房地产开发有限公司工作，我是临时负责人。公司老板叫宋某，法人叫刘某2。老板宋某因为诈骗，被苏州公安局抓走了，这大概是四五个月之前的事。某国际建材市场也是老板宋某的企业。他现在被苏州公安局刑事拘留了，所以某建材市场现在处于停业的状态，冬天的取暖费都没交，曾经的商户绝大部分都已经搬走了。某建材市场有三家卖卫浴的，这三家也都搬走了，大概一个月以前搬走的。这三家卫浴的品牌是法恩莎、恒洁和箭牌。恒洁卫浴老板姓曹，箭牌姓江，法恩莎老板姓李。没有叫张某2在这里做卫浴。某建材市场是从2012年开始的。我知道宋宪这个人，2012年建材市场开业时，他来这待过一段时间，帮宋某忙，但是没多久就离开了。14、证人张某1证言证实，我一直开饭店，做餐饮这个行业。2018年5月份开始，宋宪向我借钱，我身上没有太多现金，我就把我的一张信用卡借给他了。他当时从我这张信用卡上刷了两万块钱。然后每个月他负责往卡里存点钱，目前为止，他还没有还清这张信用卡。他当时就说想让我借他点钱，他用几天就还给我，当时他没说要用多少钱。我这张信用卡是邮政储蓄的信用卡，额度是三万元。之后2018年8月份的时候，我想和我哥哥重新开一饭店，我手上没太多钱，我想起来了宋宪，就和他提出要借三十万元。我把我想和他借钱的事和宋宪说了，宋宪也答应我了。过了一两天，他和我联系，约我和他见个面，签个借条，晚上再把钱打给我。我俩当时在洗浴里见的面，他拿着事先准备好的借条，上面的内容我现在有些记不清了，大概意思就是我向他借款三十万，我就在这张纸的右下角签了张某2的名字。多年的习惯了，我在外面其他场合签字的时候，我也签张某2。我印象中是八九月份的事，因为当时我要和我哥重新盘一个饭店，就是八九月份的事。但宋宪没有把钱转给我。他一直以各种理由推脱我，后来又说他资金周转不过来了，借不了我了。我当时说那你得把欠条给我，宋宪说他把欠条撕了，我寻思都是亲属，就没太在意。宋宪让你签字的这张欠条，是用电脑打出来的。（在公安机关向其出示上述证据七后）我对公安机关出示的借条没有什么印象了，但字不是我签的。这张欠条不是2018年8、9月份宋宪找我签的那张。宋宪没有固定工作，具体干什么我也不太清楚。15、证人盛某2证言证实，我是被害人盛某1的哥哥。我来派出所说明我看到宋宪把信用卡还给盛某1的情况。2018年10月2日的下午，在盛某1家，我在场，当时在场的四个人，有宋宪，宋宪的一个朋友，盛某1和我。宋宪还给盛某1一捆信用卡，应该有20多张。都是什么银行的信用卡,我不知道，当时没注意瞅。我就知道这里有盛某1的卡，还有王某的卡，还有谁的我就不知道了。宋宪什么时间借的我不知道，我就知道宋宪把卡还给盛某1的时候，这些卡的额度都空了，都被宋宪刷走了。这些是我弟弟盛某1跟我说的。16、证人姜某证言证实，2018年5月份到2019年2月份，宋宪跟盛某1说他要投资北京赛车，需要用钱，把卡借给宋宪让他把里面的额度都刷出来用，每个月支付我利息。我就将我本人，岳某、钟某名下的信用卡通过盛某1借给了宋宪，现在我们卡里的钱都被刷走了。17、证人张某3证言证实，2018年盛某1管我借信用卡，他要把我卡里的额度都刷出来，借给一个叫宋宪的人，我一共给了他三张卡，三张卡的信用额度已经刷光了，现在卡都在盛某1那儿，他每个月给我垫还呢。18、证人王某证言证实，2014年4月份左右，具体时间我记不清了，我把我的信用卡给盛某1了，他说把钱借给宋宪了，好像是一起干什么买卖。卡的信用额度都已经刷走了，现在每个月都在垫还呢。19、被害人盛某1陈述，我被宋宪骗了。我俩是朋友关系，认识五年了。五年前的时候，宋宪和我以前这个单位的一个女同事处对象，他那个时候总来我单位接他女朋友，后来我们又一起吃过饭，就认识了。最早这次他向我借钱，和我说他要放贷，差些资金需要周转，让我借给他一些，并且承诺一个月给我五分利，就用一个月，一个月后连本带利都还给我。他当时并没有说需要多少钱，我说我手里没有太多，他说有信用卡也行。我当时就把我名下一张交通银行信用卡借给他，额度是15000元，一个月后他连本带利一共还给我15750元。我和他有多少次经济往来，今年四月份之前，他一直没有欠过我本金，但是后期利息就给不上那么多了。他向我借钱，最多的就给过我五分利，后来最少的时候变成一分利。有几次，比如他承诺给我一定的利息，但是后来没给我他承诺的这些利息，不过本金从来没差过。因为最早他向我借钱的时候，有他女朋友，也就是我单位同事，给我做担保人。借了几次钱，他都能按时按息还给我。虽然，宋宪后来和我这个女同事分手了，但宋宪依然向我借钱。我和宋宪从2018年4月1日开始到9月19日所有的经济往来我列了个表，今天交给公安机关了。我和宋宪的经济往来中，有200000元是他以舒兰市建材市场卫浴老板张某2需要囤货为由，向我借款。还有934957元，是他以自己在网上开盘为由，向我借款的。因为我前些年借给他钱，他都如期，按利息，连本带利都还给我。所以后来慢慢地，我就放松了警惕。我还把我、我爱人、我同事名下的信用卡放在宋宪那，宋宪和我说信用卡多放他那一段时间，他用做资金周转。可这些信用卡，都让他把额度刷没了。我给他的信用卡，有我自己名下的工商银行信用卡，额度是76000元；我名下的平安银行信用卡，额度是15000元；我名下的华夏银行信用卡，额度是15000元；我名下的民生银行信用卡，这个有临时额度15000元，加上固定额度50000，最高额度是65000元；我名下光大银行信用卡，额度是20000元。我名下兴业银行信用卡，额度是12000元。王某名下工商银行信用卡，额度是60000元，王某名下民生银信用卡，额度是50000元。我同事姜某名下工商银行信用卡，额度是20000元，姜某名下兴业银行信用卡，额度是30000元，姜某名下华夏银行信用卡，额度是50000元，姜某名下平安银行信用卡，临时额度16000元，固定额度26000元，最高额度是42000元。姜某名下交通银行信用卡，额度45000元。姜某名下招商银行信用卡，额度是10000元。岳某名下交通银行信用卡，额度是13000元，张某3名下交通银行信用卡，临时额度6000元，固定额度6000元，最高额度12000元。张某3名下民生银行信用卡，额度是13000元，张某3名下中国银行信用卡，额度是35000元。还有钟某名下中信银行信用卡，额度是25000元。这些信用卡我是从今年四月份开始，陆陆续续借给他的。今年10月5日左右，我找宋宪，把这些卡都要回来了。但是当时这些卡的额度都已经被他刷空了。2018年5月28日，宋宪和我说让我和他一起把钱借给这个张某2，我给宋宪一共转账200000元。但是后来他一直没有把现金还给我，也没给我利息。后来，我发现他是在骗我，因为他当时说把钱借给张某2了，但是张某2没钱，店也停了。我怀疑是假的。张某2这个人是真是假我都不知道。之后到6月份，他主动找我，当面和我说，我之前借他的一些钱，让他在网上开盘了，开北京赛车的盘，结果钱都输了，挣不回来了。之后，他又和我说，让我再想办法借他点钱，他想重新弄个盘，把之前赔的都挣回来。我当时心想，我借了他不少钱，他说拿不回来了，我觉得挺可惜，看他态度挺坚决，我又陆续借给他一些钱，希望他能把钱都捞回来。我给宋宪共计转账2203057元，一般都是通过支付宝，微信或者手机银行直接转账给他。宋宪以网上开盘为由向我借的款，共计返给我51200元的利息，还有之前借款200000元，本息都没给过我一分钱。宋宪和我说舒兰建材市场叫某国际建材市场，就在舒兰市，是他的家族企业。我没有核实。但是这笔钱我是5月27日借给他的，借给他之后不长时间，他就把我和张某2之间签订的借条拿给我看了，并且把这张借条放在我手上。借条上写着借款时限是三个月，到了三个月以后，我找宋宪要这笔钱，他说张某2那边也停业了，张某2也要用这张借条，张某2手上还有点卫浴的货，他用这些货能去银行贷款，然后再还给我钱。结果我把借条给了宋宪之后，过一阵子宋宪又说银行不给张某2贷款。就以种种理由拖着我。当时宋宪把借条要走的时候，我拍了照片，今天我带到公安机关来了。我借给宋宪的200000元，2018年5月27日，我用支付宝转给他50000元，另外150000元我用我信用卡、华夏银行和交通银行网银分别转账50000元到他的工商银行账户中了。宋宪以要开盘为由，我借给宋宪的934957元是从2018年6月24日开始到9月19日为止，有30000元，我通过网贷转到我的信用卡中，被宋宪刷出去了。其余的我通过网银、支付宝和微信分别转给他的。今年8月份的时候，宋宪和我说，他欠我的钱一时还不上，他家里有范增的字画，如果他真还不上我的钱，可以卖画，并且让我自己联系买家。我也联系过，但是没有人买。开庭时陈述，我重新统计了我和宋宪之间的帐，我通过微信、支付宝网银方式转账给宋宪人民币1637757.50元，宋宪用我提供的信用卡套取人民币636217.91元，此间，宋宪又通过微信、支付宝的方式共计给付我人民币537314元，现在宋宪尚欠我人民币1736661.41元。20、被告人宋宪供述，我认识盛某1有四五年了。我俩通过皮某认识的，当时皮某和盛某1是保险公司的同事，我和皮某是朋友关系，我去皮某单位的时候认识的盛某1。有时候我向他借钱就是急用，比如今天借，过几天就还，而且我还给他利息。有时候是说要和他合作开盘干北京赛车，还有次是说要把钱借给一个叫张某2的人收取利息。从2018年4月份开始，我经常管盛某1借钱，盛某1经常通过微信、支付宝、网银借给我钱，我也通过支付宝和微信还给过盛某1钱，5月27日，我跟盛某1说舒兰市某建材市场有个业主叫张某2，和我是朋友，我想给张某2放点钱，能有5分利给你，然后盛某1通过支付宝和网银，一共给了我20万。6月24日，我跟盛某1说要跟他开一个北京赛车的盘，然后盛某1就陆续给我投钱，我有时候也给他返一些挣的钱，但是肯定没有他投资的多。到了七月份，我说上一个盘赔了，你投的钱都进去了，我还想再干一个北京赛车盘，让他继续给我投钱，然后盛某1就继续给我转钱，这期间，我也返还他一些挣的钱，他说没钱了，我还让他继续想办法给我投钱，一直到9月末，盛某1陆续大概给我转了220万元人民币，我还了他六七十万人民币。（在公安机关出示宋宪和盛某1之间的转账往来表格后）我们之间资金往来，和这份表格基本相符。5月27日，盛某1借给我的20万元，我没有借给张某2，我用于玩北京赛车了，让我输了，还有一部分还信用卡了。借条不是转款当天我给盛某1的。是后来盛某1后期管我要欠条的时候，我才给他的。距离他当时给我转款大概十多天以后了。我当时跟张某2说，本来我是要在你这放20万的，但是我朋友借给我的钱，让我花了，我现在还不上，你能不能给打一张假的借条，让我给我朋友看看，然后张某2就同意了。因为我向盛某1介绍张某2的时候说，张某2是舒兰某建材市场业主，需要钱买货。我曾经在舒兰放过贷，盛某1知道。我当时心想我介绍张某2是建材的业主，能让盛某1放心些。后来，我说我用钱开盘北京赛车，我肯定能挣到钱，他就相信我了。但我并没有开盘北京赛车，我拿这些钱自己玩北京赛车去了。我没开盘，开盘的是庄家，我不是庄家，我就是投钱玩。结果我全输了，大概有一百多万。我没有这个能力保证每次都能挣到钱，反而输的钱比挣到的钱要多得多。我的经济来源就是靠玩北京赛车。我没有房产或车辆，我没有稳定工作和经济收入，我用来玩北京赛车的钱，都是我之前自己有一些钱，我也管盛某1借过很多钱，包括盛某1自己的钱，还有盛某1把他认识的同事，朋友的信用卡放在我这，我把这些信用卡拿去套现，再垫还，钱也都投在北京赛车里。具体都有谁的信用卡我记不清了，有很多张，都是盛某1提供给我的。因为我和他说我要用钱，然后我给盛某1利息。我和盛某1之前有过三四年的借贷关系，起初我连本带利都没差过他。他也就相信了我。我以开北京赛车的盘为由，向盛某1借款我没数，不清楚。我后来通过微信给盛某1发的房本不是真的，这张房本是我好多年前找人做的假房证，我拿出来就是为了想让盛某1拿去上外面再筹集一点钱，但实际上他没拿这假房证出去借钱。本院认为，被告人宋宪以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人宋宪的辩护人提出的，公诉机关指控的犯罪数额中的200余万元，是盛某1与宋宪之间正常经济往来的辩护意见，与本院审理查明的事实不符，宋宪供述证实其虚构开办赌博盘口、朋友需要流动资金等用途向盛某1借款，钱款均被其用于赌博，盛某1陈述证实其是基于错误认识（认为宋宪是在从事经营行为）向宋宪交付了财物，故其该辩护意见，本院不予采纳。宋宪辩护人提出的公诉机关指控被告人宋宪虚构张某1借款事实向盛某1骗取的20万元，在盛某1提供的转款明细单中亦有体现，系与第一项指控数额重复计算的辩护意见，经本院审理核算后，本院认为确系有理，应予以采纳。其辩护人提出的公诉机关指控宋宪利用信用卡套现诈骗的事实证据不足，不应认定为犯罪的辩护意见，本院认为，此部分证据有被告人宋宪的供述（承认其利用盛某1提供的信用卡套取现金）、被害人盛某1的陈述、信用卡交易明细以及证人证言证实，已经形成证据链条，足资证明，该辩护意见本院不予采纳。被告人宋宪当庭自愿认罪对其可酌情从轻处罚。视本案的具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人宋宪犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月8日起至2030年7月7日止。罚金于判决生效后五日内向本院缴纳。）二、于判决生效后五日内，追缴被告人宋宪违法所得人民币1736661.41元，返还被害人盛某1。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  金东华人民陪审员  秦海志人民陪审员  曲凤杰二〇一九年六月二十八日代理书记员  张维秀