甘肃省白银市白银区人民法院   刑事判决书   （2019）甘0402刑初63号   公诉机关白银市白银区人民检察院。   被告人邵鸿斌，男，1974年9月2日出生于甘肃省白银市，公民身份号码×××，汉族，中专文化程度，无业，住兰州市。2018年5月16日因涉嫌诈骗罪被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年6月21日被依法逮捕。   辩护人吴天英，甘肃荣庆律师事务所律师。   白银市白银区人民检察院以白检公诉刑诉[2019]32号起诉书指控被告人邵鸿斌犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。白银市白银区人民检察院指派检察员张昭文出庭支持公诉，被告人邵鸿斌及其辩护人吴天英等到庭参加了诉讼。现已审理终结。   公诉机关指控：2016年6月至2017年7月期间，被告人邵鸿斌以经营白银海尔专卖和谎称在天祝县开设海尔专卖店需要资金投入为由，隐瞒自己高额债务及经营白银海尔专卖店严重亏损的事实，以支付利息为诱饵，先后多次骗取崔某、邓某、何某、梁某人民币151万元，具体事实如下：   1、2016年6月5日，被告人邵鸿斌以扩大白银海尔专卖店经营范围，以支付利息为诱饵，骗取崔某人民币25万元，用于白银海尔专卖店的商品进货，将商品销售得款后转入自己个人银行卡挥霍。   2、2017年3月2日，被告人邵鸿斌谎称在天祝县开设海尔专卖店需要资金周转，以支付利息为诱饵，骗得崔某人民币25万元，同日邵鸿斌将所骗赃款全部偿还海尔集团财务公司债务。   3、2017年3月2日，被告人邵鸿斌谎称在天祝县开设海尔专卖店需要资金周转，以支付利息为诱饵，骗得邓某人民币25万元，同日邵鸿斌将所骗赃款全部偿还海尔集团财务公司债务。   4、2017年4月10日，被告人邵鸿斌谎称在天祝县开设海尔专卖店需要资金周转，以支付利息为诱饵，骗得何某人民币现金20万元，邵鸿斌将所得赃款全部挥霍。   5、2017年5月8日，被告人邵鸿斌再次谎称在天祝县开设海尔专卖店需要资金周转，以支付利息为诱饵，骗得何某人民币转账款46万元，同日邵鸿斌将所骗赃款24万元用于归还李某1、张某某、张某、罗某某等人借款及支付高利贷利息，其余22万元用于白银海尔专卖店进货，被告人邵鸿斌后因无力经营白银海尔专卖店，将所有商品全部顶账偿还李某2的债务。   6、2017年7月15日，被告人邵鸿斌谎称在天祝县开设海尔专卖店需要资金周转，以支付利息为诱饵，骗得梁某人民币现金10万元，同日邵鸿斌将所得赃款全部用于归还魏某某的债务。   针对指控的事实，公诉机关当庭出示和宣读了受理案件登记表、贷款合同、转账凭证等书证；证人李某2、张某、陈某等人的证言；被害人崔某、邓某、何某、梁某的陈述；被告人邵鸿斌的供述与辩解；电话录音等证据予以证实。公诉机关认为，被告人邵鸿斌以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；建议对被告人邵鸿斌以诈骗罪判处十一年以上十三年以下有期徒刑，并处罚金。   被告人邵鸿斌对起诉书指控的犯罪事实、罪名以及适用的法律均不予认可，当庭辩称，其与各被害人之间均系正常民间借贷关系，一直正常付息，不应认定为诈骗罪。   被告人邵鸿斌的辩护人提出，对起诉书指控被告人邵鸿斌的行为构成诈骗罪持有异议，本案应为民间借贷行为，不应构成诈骗罪。被告人非法占有的目的不成立，自始至终未虚构事实，本案所借款项是否系受害人基于错误认识而交付被告人，没有足够的证据予以证明，被告人对公诉机关起诉的诈骗事实没有诈骗动机。   经审理查明：2016年6月至2017年7月期间，被告人邵鸿斌以经营白银海尔专卖和谎称在天祝县开设海尔专卖店需要资金投入为由，隐瞒自己高额债务及经营白银海尔专卖店严重亏损的事实，以支付利息为诱饵，先后骗取崔某、邓某、何某、梁某人民币151万元，具体事实如下：   1、2016年6月5日，被告人邵鸿斌以扩大白银海尔专卖店经营范围，以支付利息为诱饵，骗取崔某人民币25万元，用于白银海尔专卖店的商品进货，将商品销售得款后转入自己个人银行卡挥霍。   2、2017年3月2日，被告人邵鸿斌谎称在天祝县开设海尔专卖店需要资金周转，以支付利息为诱饵，骗得崔某人民币25万元，同日邵鸿斌将所骗赃款全部偿还海尔集团财务公司债务。   3、2017年3月2日，被告人邵鸿斌谎称在天祝县开设海尔专卖店需要资金周转，以支付利息为诱饵，骗得邓某人民币25万元，同日邵鸿斌将所骗赃款全部偿还海尔集团财务公司债务。   4、2017年4月10日，被告人邵鸿斌谎称在天祝县开设海尔专卖店需要资金周转，以支付利息为诱饵，骗得何某人民币现金20万元，邵鸿斌将所得赃款全部挥霍。   5、2017年5月8日，被告人邵鸿斌再次谎称在天祝县开设海尔专卖店需要资金周转，以支付利息为诱饵，骗得何某人民币转账款46万元，同日邵鸿斌将所骗赃款24万元用于归还李某1、张某某、张某、罗某某等人借款及支付高利贷利息，其余22万元用于白银海尔专卖店进货，被告人邵鸿斌后因无力经营白银海尔专卖店，将所有商品全部顶账偿还李某2的债务。   6、2017年7月15日，被告人邵鸿斌谎称在天祝县开设海尔专卖店需要资金周转，以支付利息为诱饵，骗得梁某人民币现金10万元，同日邵鸿斌将所得赃款全部用于归还魏某某的债务。   另查明，被告人邵鸿斌在借款后，在2016年7月5日至2017年6月4日期间，共向崔某支付利息75000元；2017年4月4日至2017年8月4日期间，共向邓某支付利息12500元；2017年4月10日至2017年8月8日期间，共向何某支付利息15000元；2017年9月，向梁某支付利息2000元；以上共计104500元。   上述事实，有公诉机关当庭出示或宣读，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：   （一）书证   1、受案登记表、受案回执，证明该案由被害人向公安机关报案后，公安机关受理。   2、立案决定书，证明2017年12月20日，白银公安分局以白公白公（刑）立字[2017]1443号立案决定书对邓某被诈骗案立案侦查。   3、被告人邵鸿斌的户籍基本信息，证明被告人邵鸿斌出生于1974年9月2日，涉嫌犯罪时已年满18岁，具有完全刑事责任年龄。   4、到案经过，证明被告人邵鸿斌系被抓获归案。   5、借款凭证，证明2017年3月2日，邵鸿斌借邓某现金25万元整，借款用途为店内商业经营，见证人崔某、何某；2017年4月10日，邵鸿斌借何某现金20万元整，借款用途为店内商业经营，经营亏损与债权人无关，见证人崔某、邓某；2017年5月8日，邵鸿斌借何某现金46万元整，借款用途为天祝县天健商场海尔专卖店，见证人崔某、邓某；2016年6月5日，邵鸿斌借魏某某现金25万元，借款用途为店内经营、经营盈亏与债权人无关；2017年3月2日，邵鸿斌借魏某某现金25万元，借款用途为店内经营，经营盈亏与债权人无关。2017年5月22日，邵鸿斌借魏某某现金10万元，其中已还3万元，尚欠7万元；2017年7月15日邵鸿斌借梁某现金10万元，借款用途为店内经营，经营亏损与债权人无关。   6、崔某妻子魏某某建设银行交易明细清单，证明2016年6月5日，魏某某通过建行卡6214994320053120卡两次向邵鸿斌账户共计转入25万元。魏某某通过建行卡尾号3120于2017年3月2日向邵鸿斌账户转入25万元。魏某某建行卡尾号3120于2017年5月22日向邵鸿斌账户转入10万元。   7、梁某兰州银行账户明细对账单，证明2017年7月15日，梁某兰州银行卡6214968240510015301分三次取现6万元，在白银普乐商贸有限公司刷卡消费2万元；同日通过微信向普乐商贸转账2万元。   8、店面转让协议书，证明邵鸿斌于2017年8月16日将经营的白银海尔专卖店以10万元的价格转让给李某2和王明。并收到5万转让款，其余5万转让款2017年11月前付清。证实该店转让时店内电器库存为25万。   9、海尔工程购销合同，证明2017年5页24日邵鸿斌经营的白银普乐商贸公司与甘肃七建签订购货合同，邵鸿斌给甘肃七建供应41台海尔电视，合同价款116850元，邵鸿斌于2017年6月8日收到货款116850元；收款账户为邵鸿斌建设银行卡：×××。   10、邵鸿斌民生银行兰州分行信用卡6226229100073923账户的交易明细表，证明邵鸿斌在民生银行兰州分行2018年3月22号贷款85万。   11、邵鸿斌建设卡号为×××的银行卡2017年3月2日至2017年12月11日往来流水单及工行卡号为×××的银行卡流水单，证明：（1）、2017年3月2日收到崔某人民币25万，3月3日收到邓某人民币25万，邓某20万转入邵鸿斌工行卡后，由邵鸿斌又转入建行卡，POSS机刷卡5万由邵鸿斌转入建行卡。该合计50万于2017年3月3日邵鸿斌转账归还海尔公司贷款501070元。（2）、2017年5月8日邵鸿斌建行卡收到被害人何某借款46万（何某父亲何某某邮政银行卡转了），该款去向：其中5月8日邵鸿斌还李某15万，5月8日邵鸿斌还张某某7万，5月8日支付崔某利息1.5万。5月8日邵鸿斌还张某（杨某某）还款5万，5月8日邵鸿斌向罗某某还款5万，2017年5月8日向兰州海尔公司进货支付货款22万，5月8日邵鸿斌给前妻支付房贷3150元，5月10日支付其妹夫李某某借款14676.5元，5月9日支付何某利息2000元。（3）、2017年5月22日邵鸿斌收到被害人崔某妻子魏某某转来的10万（卷106页），2017年6月30日邵鸿斌归还崔某80000元，并支付7000元利息。（4）、2017年7月16日邵鸿斌向被害人梁某借款10万，其中5万转入邵鸿斌建行卡，5万现金邵鸿斌收到存入建行卡，该10万邵鸿斌当日分两次归还了魏某某债务。（5）、2016年6月至2017年6月期间，邵鸿斌向崔某支付利息情况：2016年7月至2017年3月6日支付2016年6月借款25万的利息共计45000元；2017年4月6日支付利息7500元（本金50万，其中一笔25万的利息没有5000元，另外25万利息2500元）；2017年5月8日利息15000元，2017年6月4日利息7500元。（6）、邵鸿斌向邓某支付利息情况：2017年4月4日支付利息5000元，2017年4月10日，支付40000元，2017年6月2日支付利息2500元，2017年7月4日支付利息2500元，2017年8月4日支付利息2500元，上述合计52500元。（7）、邵鸿斌向何某支付利息情况：2017年4月10日支付利息2000元，5月9日支付利息2000元，6月7日支付利息7000元，7月10日支付利息2000元，8月8日支付利息2000元。   12、公安机关从甘肃省再担保集团有限公司调取的该公司出具的证明及邵鸿斌、普乐公司的贷款合同，证明2015年8月至2017年3月期间邵鸿斌及普乐公司由甘肃省再担保公司担保在海尔财务公司贷款5笔共计270万，在此期间及2017年3月以后有220万没有归还，由再担保公司替邵鸿斌归还了220万。   （二）证人证言   1、证人张某的证言：2017年3月中旬，我和邵鸿斌去过一次天祝县，天祝天健广场的一个老板是我的朋友，当时想让我把天健广场承包一部分去干，我当时给邵鸿斌说让他陪我一起去一趟，我俩就开着他的宝马X6一起去了，我跟天健广场那边的负责人谈了一下，下来费用得200多万，我算了一下，觉得没法运作，承包过来挣不了钱，从那出来我就给邵鸿斌说了，那个生意没法做，我们就回来了。邵鸿斌没有给我说过，邵鸿斌也不可能到那开店，因为我们到那考察过以后，都觉的那里开店肯定是赔钱的，因为那里人流量小，而且购买能力也不行。2016年和2017年初，我给邵鸿斌共借了51万元，2017年5月份的时候还了3万元，现在还欠我48万元。   2、证人陈某的证言：我是武威天祝县天健百货大楼的经理，百货大楼有一家海尔专卖店，在大楼的三楼，这家海尔专卖店的负责人是杨广福，这家海尔专卖店是2017年11月份开始运营的，之前海尔专卖店的这间铺面是服装专卖店，在天健百货大楼做过海尔专卖店的只有杨广福一人。   3、证人李某2的证言：2017年5月到6月之间，我分四次给邵鸿斌借过45万元，邵鸿斌承诺支付1分利息，但是邵鸿斌并没有支付过利息，我老公给邵鸿斌借过13万元。2017年8月17日，邵鸿斌将他在银奥天天来广场经营的海尔专卖店转让给我和我老公，转让费是10万元，店内和库房的存货价值25万，转让时我老公还给邵鸿斌给了5万元的转让费，所以我和我老公总共给邵鸿斌给过63万元，除去转让费和店内的库存，邵鸿斌现在实际欠我和我老公28万元钱。2017年3月份，邵鸿斌让我入股他的店，但是我没有入股，只是在2017年5、6月份的时候给他借了45万元，后来考虑将店转让经营，所以我跟邵鸿斌到兰州海尔公司去考察过几次。2017年8月16日，我和我老公王明就在邵鸿斌的店里签订了转让协议，邵鸿斌说他已经欠了很多钱，连吃饭的钱都没有了，所以决定再给他5万元钱，算是转让费，打算帮邵鸿斌一下，当时邵鸿斌把店里价值25万的滞销货顶给我，之后就开始自己经营。店的位置是在白银区工农路天天来广场西北角，店铺面积500平米，邵鸿斌经营时的公司叫白银普乐商贸有限公司，我经营后，由我老公王明注册了一家名叫裕泰恒商贸有限公司的公司用于经营，公司法人是我老公王明，注册资金200万元，公司注册信息是自然人独资。邵鸿斌将海尔专卖店转让是因为海尔店已经经营不下去了，也没有钱经营了，但是邵鸿斌说店的盈利情况也是可以的，我经营以后完全可以挣钱，但是经营时发现完全不像邵鸿斌介绍的那样，所以我觉得被邵鸿斌骗了。   4、证人高某的证言：2011年2月，我应聘到邵鸿斌店里工作，2017年10月31日，因为邵鸿斌的经营状况不行，就通知我先不去上班了，我在他店里干了6年，主要负责库房管理工作，包括收货、发货，还有盘点库存。2011年至2014年期间，国园小区门口经营小的海尔店的时候，属于正常经营，生意还可以。2014年12月份，在天天来广场西面的一个二楼经营海尔专卖店的时候，刚开始销量还可以，但是由于邵鸿斌个人不懂经营，而且花销过大，经常在外面旅游，请不同的人吃饭。自从开了天天来广场的大店以后，邵宏斌就很少过问海尔公司每个月下的任务指标，库房的库存情况。2015年3、4月份，我听当时的店长张恒说邵鸿斌的外债只有50万，具体欠谁的我不知道，但是那个时候邵鸿斌在兰州民生银行贷款了88万，他不但没有用这个钱还欠款，也没有用这个钱给店里进货，而是用这个钱买了一辆宝马X6越野车。当时的店长觉得邵鸿斌不会做生意，没有钱进货，居然还贷款买贵的车，张恒觉得海尔店没法经营了，就选择辞职了。后来邵宏斌又陆续从海尔集团财务公司贷款270万，但是每一次邵鸿斌将这些贷款发来的货卖出去后，就将这些钱自己转走了，干了什么我不知道。大概到2017年9月份的时候因无法偿还海尔公司的贷款，海尔公司就将邵鸿斌的户头封了，便无法继续经营。我觉得如果正常经营生意应该是可以的，导致这个店倒闭的原因，我觉得是邵鸿斌将卖货的钱一点一点撤走，以至于后来没有钱能够进货经营了。2017年4月，邵鸿斌除每个月给我3000元的工资外没有给我给过钱，我也从来没有负责过进货的工作。关于进货邵鸿斌都是将钱打到公司的一个对公账户上，再由内勤负责从电脑上进货。我知道他欠海尔集团财务公司的270万，欠民生银行的好像是88万，其他的外债我不清楚。没有听说过他在天祝开店的事情，连白银的一个店都经营不好，其他地方的店也开不起来。   5、证人李某1的证言：2014年至2017年，邵鸿斌先后向我借款60万，月息1.5%，2014年6月向我借款20万，我当时将钱转到他的工行卡了，2015年12月向我借款30万，我将钱转到他工行卡了，2017年6月向我借款10万，我将钱转到他工行卡了。从来没有给我还过本金，2017年5月8日，给我打过4个月的利息3万，他现在还欠我60万的本金，借款期间内陆续给我支付了26万的利息。   （三）被害人陈述   1、被害人崔某陈述：我与邵鸿斌于2015年认识，邵鸿斌当时在白银天池纯净水附近经营着海尔专卖店，2015年年底左右，他将海尔专卖店开在了白银区天天来广场，专卖店的名称叫普乐商贸有限公司。2016年6月5日，我和我老婆找邵鸿斌聊天，邵鸿斌说想扩大店内的经营，问我如果有钱可以借给他，他每月给我支付2%的利息。邵鸿斌说他除了销售时挣钱，关键还挣海尔公司的返点，海尔公司的返点是销售额的7%-8%，他的亲戚朋友有闲钱都放在他那里，他每月支付2%的利息。我答应邵鸿斌给他帮忙凑些钱，但是我给他的钱是借给他的，不存在入股或投资的情况，因为我是公职人员，不允许在外面做生意，给他借钱纯属给他帮忙。经商量后，我老婆也同意给邵鸿斌借钱，并由我老婆通过银行给邵鸿斌转钱，邵鸿斌在他的店里给我写了一张25万元的借款凭证，还款期限是2017年12月31日，借款凭证上的债权人是我老婆魏吉嫱。2016年7月份的时候，通过吃饭邵鸿斌认识了邓某、何某和梁某。2017年2月份的一天，我们和邵鸿斌吃饭的时候，邵鸿斌说他要在天祝县天健广场再开一家海尔专卖店需要资金，问我们几个有钱的话可以投资到专卖店一起分红，也可以随时到店内查看经营状况。我说我们都是公职人员，不能在外投资做生意，邓某和她朋友也说不能投资做生意，然后邵鸿斌又说如果我们有闲钱的话可以借给他，他给我们支付2分钱的利息。我也想着邵鸿斌是我们的朋友，并且他生意做得很成功，就再给他帮忙凑些钱，让他在天祝将专卖店开起来。2017年2月26日，邵鸿斌约我和何某、邓某在苹果街的半间书吧商量具体借款的事，邵鸿斌说我们将钱借给他，他会按月支付给我们利息，海尔专卖店的盈亏也和我们没有关系。我们三人共能凑70万元，邵鸿斌说天祝县开店用钱不少最好凑够100万元。2017年3月2日，我到邵鸿斌的店里后给我老婆打电话让她将我凑好的25万元打到邵鸿斌的账户上，邵鸿斌在店内给我写了一张25万元的借款凭证，借款凭证上的债权人是我老婆魏吉嫱，还款期限是2017年12月31日。之后，邓某将25万元汇至邵鸿斌账户中，何某也将20万元汇至邵鸿斌账户中，邵鸿斌分别写了借款凭证，我们三人分别在借款凭证中签字作为借款见证人。2017年5月21日，邵鸿斌称在兰州新区接了一单供货的活干完能挣14000元，需要20万元，他自己只有10万元，问我能不能给他凑10万元，活做完利润对半分，一个月内他会将本金及利润给我付清。经过与我老婆商量，同意将10万元转给邵鸿斌并由邵鸿斌写了一张10万元的借款凭证，债权人还是魏吉嫱。6月30日邵鸿斌给我老婆汇款87000元，我当时分析8万元还是我的本金，7000元是利润，他还差我2万元的本金。2017年8月份的一天，邵鸿斌称有急事需借款10万元，我又将我儿子准备上大学的钱拿出来凑了5万元借给了邵鸿斌，邵鸿斌未出具借条，而在之前10万元的借款凭证上写了备注：“已还3万，尚欠7万”。后来邵鸿斌一直未还款，直到11月11日，邓某约邵鸿斌谈借款的事，邵鸿斌说白银的海尔店破产了，已将海尔专卖店转让给了李某2，借我们的钱他承认，但一时半会拿不出那么多钱还。我们当时让邵鸿斌想办法还钱，邵鸿斌说他离婚了，除了兰州的一套房子，别的房产都在他老婆名下，兰州的房子之前押给银行了，但是他咨询过律师，质押比抵押能优先执行，他给我们写了一个质押合同，把兰州的房子质押给我们，第二天邵鸿斌通过微信将房产证的照片发给了我。因邵鸿斌一直未偿还借款，我们觉得被骗了，于是就在2017年11月l1日晚上由邓某把邵鸿斌约到白银饭店旁边的茶楼见面，我们四人拿借款凭证要钱，要求他补充写上还款期限和借款用途，一是让他补充写了还款期限是2017年12月31日，二是借款用途用于店内经营，经营亏损与债权人无关。借款补充部分是邵鸿斌自愿所写，我们没有逼他，只是让他按照当时如何借钱的如何写，邵鸿斌也没有说什么，就给我们写上了。   2、被害人邓某陈述：2016年7月份，我通过崔某认识了邵鸿斌，邵鸿斌说他是白银海尔专卖店的总代理，专卖店的地址在白银区天天来广场。2017年2月底的一天晚上，我和何某、崔某、梁某与邵鸿斌一起吃饭时，邵鸿斌说他最近想在天祝天健商场新开一家海尔专卖店，我们几个如果有钱的话可以投资到他的海尔专卖店，他会给我们2%的月息，我们几个随时可以到他的专卖店里查账并了解经营情况，我们几个都表示不投资，邵鸿斌又给我们说他的专卖店钱越多越好，海尔专卖店的流转资金量越大，公司给他的返点就越多，返点大致是流转资金的7%到8%，如果我们投资的话，本金我们可以随时拿走，利息他也会按月支付，如果生意不好，没有收益的话，他照样付给我们本息，让我们尽管放心。如果我们投资的话，他就不到银行贷款了，他支付给我们的利息和银行贷款的利息差不多，我们几个都给邵鸿斌说我们就不投资，把我们手里的闲钱借给他，让他支付给我们1分钱的利息就行了，这样他就不用到银行贷款了。2017年2月26日，邵鸿斌约我和何某、崔某到苹果街的半间书吧具体商量借款的事，我们几个能凑70万元，但邵鸿斌说钱越多越好，太少了没意思，最少也得100万元。我们几个给邵鸿斌说这70万元暂时让他用着，我们几个完了再凑一下，最少给他凑够100万元，邵鸿斌同意了，我们协商好借款的月息是1%。2017年3月2日，我给邵鸿斌转账20万元，在海尔专卖店的收银台上通过POS机分两次共刷了5万元，之后邵鸿斌在他的办公室里给我和崔某各写了一张25万元的借款凭证，我和崔某互相做了借款凭证的见证人并签字。后来多次找邵鸿斌索要借款，邵鸿斌一直称在筹钱，我将邵鸿斌没给我还钱的事告诉何某，何某也找邵鸿斌要钱了，邵鸿斌说11月份给何某还钱，到11月份的时候，邵鸿斌还没有给我和何某还钱。11月11日晚上，我约邵鸿斌在白银区聚贤茶楼见面，我当时也通知了何某、崔某和梁某也去了聚贤茶楼，我们到茶楼后，邵鸿斌说他白银的海尔专卖店破产了，他借我们的钱他承认，但现在他一时半会拿不出那么多钱偿还。我们让邵鸿斌想办法还钱，邵鸿斌说他在兰州有一套房子，他之前抵押给银行了，但是他咨询过律师，质押可以优先执行，他将这套房子质押给我们，然后邵鸿斌给我们写了一个质押合同，第二天邵鸿斌通过微信将房产证的照片发给了崔某。我认为，邵鸿斌就是以在天祝开海尔店向我们骗钱。   3、被害人何某陈述：2016年9月份，我通过邓某认识了邵鸿斌，邵鸿斌说他是白银海尔专卖店的总代理，专卖店的地址在白银区天天来广场。2017年2月份下旬，我和邓某、崔某、梁某与邵鸿斌在一起吃法，邵鸿斌说他最近想将生意扩大，在天祝天健商场新开一家海尔专卖店，我们如果有钱可以投资，我们几个都表示不投资。2017年2月26日，邵鸿斌约我和邓某、崔某到苹果街的半间书吧借款的事，邵鸿斌说我们将钱借给他，他会按时支付利息，海尔专卖店的盈亏和我们没有任何的关系，邵鸿斌说最少得借给他100万元。我说我能凑二十余万元，剩下的钱让他们凑去，协商好借款的月息是1%。我当时提出给邵鸿斌借钱后，在借条上让邵鸿斌老婆签字见证。邵鸿斌说他老婆在家里带孩子，没有时间出来，我们借给他钱后，他给我们写借条，我们几个在借条上互相签字见证。2017年3月份的一天，邓某让我到白银区天天来广场的海尔专卖店找她，我到海尔专卖店之后，看到邵鸿斌、邓某、崔某都在。崔某和邓某说他俩各自给邵鸿斌借了25万元，让我作为见证人在借款凭证上签字，然后我在崔某和邓某的借款凭证上签了字，崔某和邓某互相在借款凭证上签了字。2017年4月10日，我将20万元现金交给了邵鸿斌。邵鸿斌将钱拿上后，给我写了一张借条，因为借条上没有见证人签字，我和邵鸿斌说等崔某、邓某都在的时候，让他重新给我写张借条，让崔某和邓慧丽签字。过了几天，我和邵鸿斌、邓某、崔某、梁某一起在青岛小海鲜吃饭时，邵鸿斌给我写了一张20万元的借款凭证，崔某和邓某在借款凭证上签了字，之前的那张借条就作废了。后来，邵鸿斌问我再有没有闲钱，当时我父亲在兰州买房子结余了46万元，我便告诉邵鸿斌我父亲有46万元，不行先让他拿上用，三个月内必须还我，邵鸿斌说我随时要他随时还我。2017年5月8日中午，我给邵鸿斌打电话说我将钱准备好了并汇至邵鸿斌卡中。过了几天，我和崔某、邓某、梁某、邵鸿斌在鼎尚鲜吃饭时，邵鸿斌给我写了一张46万元是借款凭证，崔某和邓某在借款凭证上签了字。我将钱借给邵鸿斌后，邵鸿斌每月按时支付给我利息。9月份的一天，邓某给我说我借给邵鸿斌的钱太多了，让我先将我父亲的46万元要回去，我要求他还还款，邵鸿斌说给我凑，10月份的时候，邵鸿斌只给我支付了46万元的利息，没有支付20万元的利息。11月10日晚上，邓某将邵鸿斌约到白银区聚贤茶楼，我和邓某、崔某、梁某也去了茶楼。我们让邵鸿斌想办法还钱，邵鸿斌说他白银的海尔专卖店破产了，他借我们的钱他承认，但现在他一时半会拿不出那么多钱。我们又问他在天祝的专卖店经营的如何，他说天祝那边因为种种原因专卖店没有开成，又问借给他的钱去哪里了，他支支吾吾说不清楚。我们让邵鸿斌将他的房子做抵押贷款，然后给我们还钱，邵鸿斌说白银的房子在他老婆名下，他和他老婆于2014年就离婚了，这时我真正意识到邵鸿斌是在骗我们。在我们再三追问下，邵鸿斌说他在兰州有一套房子，他之前已经抵押给银行了，但是他咨询过律师，质押可以优先执行，他将这套房子质押给我们，然后邵鸿斌给我们几个写了一个质押合同，第二天邵鸿斌通过微信将房产证照片发给了崔某。我认为邵鸿斌就是在天祝开海尔专卖店和我们骗钱。邵鸿斌给我写了两张借款凭证，第一张的是20万元的借款凭证，利息是1分，每月2000元；第二张的是46万元的借款凭证，利息是没有5000元，两张借条的借款期限和备注的借款用途部分是在2017年11月11日在白银饭店旁边的茶楼补写的。由于邵鸿斌给我们的借款凭证上没有写还款期限和借款用途，我们想把借条补充规范，以后方便打官司跟他要钱，我们就让邵鸿斌把返两部分内容补写在借款凭证上。于是邵鸿斌就给我20万的借款凭证上补写了借款期限自2017年4月10日至2017年12月31日，借款用途用于店内商业经营，经营盈亏与债权人无关；邵鸿斌在46万的借款凭证上补写这些内容后，我觉得邵鸿斌借款用途写的不合适，我就说让他当时借钱时怎么说的就怎么写，我给邵鸿斌说他当时借款用途是用在天祝开店，就让他把这个用途写上。   4、被害人梁某陈述：我通过邓某的同事崔某认识了邵鸿斌，邵鸿斌是海尔专卖店在白银的总代理。2017年2月份，我和邓某、何某、崔某、邵鸿斌一起吃饭的时候，邵鸿斌说要在天祝县天健广场开一家海尔专卖店，如果我们几个有钱的话可以给他投资，他会给我们分红。我把这件事告诉了我老公，我老公不同意，然后这件事我就再没有参与。到2017年7月份的一天，邵鸿斌给我发微信说他在兰州先去接了一个工程，首先要垫资五六十万元，问我能不能给他凑点钱，他给我一分钱的利息，两个月内就会连本带系息的还给我，我答应后通过微信转账、现金、刷卡的方式向邵鸿斌支付了10万元，邵鸿斌给我写了一张10万元的借款凭证，邵鸿斌9月份通过微信给我转了2000元，这2000元就是8、9月份的利息，之后邵鸿斌再没有给我支付利息。2017年10月份的时候，邓某告诉我她要用钱，邵鸿斌没有给他还钱，之后我给邵鸿斌打电话让她还钱，邵鸿斌说他现在没有钱。11月11日，邓某说把邵鸿斌约到白银饭店附近的聚贤茶楼了，我们问邵鸿斌钱到哪里去了，邵鸿斌说他的资金链断了，海尔不给他供货，他马上就要破产，他在天祝的专卖店没有开成。我们让他想办法给我们还钱，邵鸿斌说他和他老婆离婚了，除了兰州的一套房子，别的房产都在他老婆名下，兰州的房子他之前抵押给银行了，但是他咨询过律师，质押比抵押优先执行，他给我们写了一个质押合同，把兰州的房子质押给我们。然后邵鸿斌给我们几个写了一个质押合同，说房产证等手续照片发给崔某。   （四）被告人邵鸿斌供述与辩解：2016年初，我在白银区经营的一家海尔专卖店开始亏损，我也欠了很多钱，欠的有个人的钱和海尔公司的钱及银行的钱。2016年6月，当时店里面资金周转不开，欠别人的钱也要还，所以我就以我店内需要资金周转为由向他借款，并承诺给他返2分的利息，崔某就借给了我25万元钱，这25万元我用一部分还债了，另一部分进了货，但是具体是怎么花掉的我记不清了。2017年3月初的一天，我又以我店内资金周转为由向邓某、崔某、何某借钱，并承诺给他们1分的返利，向崔某借了25万元，向邓某借了25万，借款后第二天就还了海尔公司的贷款。2017年4月份，何某说他给我凑了20万，何某的钱我给店里进了些货，给别人还了部分账，但是具体数额我记不起来了。2017年5月，我向何某又借了46万元钱，借这笔钱当时我手头已经没有一分钱了，还欠了很多外债，而且好多人跟我要钱催债，正好何某给我说她爸刚把房子卖掉他手上还有46万元钱，如果我用的话了能给我用3个月。我拿上这笔46万元之后，这笔钱我给李某1支付了3万元的利息、给张明明还了7万元的本金、给魏吉嫱付了2万元的利息、给杨小丽付了3万元的利息、给罗延云付了5万元的本金，还有22万是我从海尔进货了，海尔公司自动从卡中扣除的，还了我前妻金有霞的3150的房贷，剩下的钱我就记不清了。2017年5月底，跟崔某拿了10万元钱，这笔钱是酒泉小额贷款公司的罗延云借的钱到期催我还钱，我那段时间在兰州新区干了一部分家电工程，我就给崔某说让他再找点钱合伙干兰州新区的那个供货工程，所以我承诺给5分利息，这笔钱拿来后给罗延云还了5万元，给一家小贷公司的韩富英还了1.2万的利息，其他钱我想不起来用哪，后来我给崔某还了3万元钱，这笔钱我现在欠崔某7万元。2017年7月份的时候，我以店里生意资金周转为由跟梁某借10万元钱，并承诺1分的利息，这笔钱我第二天就给魏敬华还账了，从2017年7月开始，支付利息大概3000元。邓某的25万元利息按1分算，从2017年3月起算，2017年10月后再没支付过利息，利息大概给了1.7万元。我共总拿了崔某57万、何某66万、邓某25万、梁某10万。我现在的外债有海尔公司的欠款270万，民生银行欠了85万元，私人大概有200万元左右。这些欠款主要是店里亏损和还了我的债务利息。我的店是2013年负债，但是亏损是从2015年年底开始的。我之前在聊天的时候跟他们说过我想到天祝县的天健广场开店扩大经营，而且我还在跟他们借钱之前去天祝考察过，并发了微信朋友圈，他们看着了，他们也知道。   （五）视听资料、电子数据：被害人邓某提供的电话录音证明邵鸿斌向被害人虚构以在天祝县开设海尔专卖店为由向四名被害人借款的事实。   上述证据，均来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，能够证明被告人邵鸿斌犯诈骗罪的事实，并能够形成完整闭合的证据链，相互印证，对其证据效力本院予以认定。   本院认为，被告人邵鸿斌无视国法，以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，诈骗公民财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人邵鸿斌犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持；提出对被告人邵鸿斌以诈骗罪在十一年以上十三年以下有期徒刑幅度内量刑，并处罚金的建议适当，本院予以采纳。被告人邵鸿斌及其辩护人提出，被告人邵鸿斌没有诈骗动机，自始至终未虚构事实，不具有非法占有的目的，本案被告人邵鸿斌的行为应认定为民间借贷，不应认定为诈骗犯罪的意见。经查，被告人邵鸿斌虚构其海尔专卖店经营状况良好、欲在天祝县开设新海尔专卖店的事实，隐瞒其个人背负高额债务及海尔专卖店经营严重亏损的真相，以白银海尔专卖店周转、扩大经营规模及在天祝县开设新海尔专卖店需要资金为由，在取得他人信任后，先后骗取被害人崔某、邓某、何某、梁某151万元；上述事实有证人证言、被害人陈述、打款凭证等书证、电话录音等证据予以证实，且能形成完整闭合的证据链，足以认定；被告人邵鸿斌主观上具有非法占有的目的，客观上实施了诈骗行为，符合诈骗罪的犯罪构成要件，应当以诈骗罪处罚，被告人及其辩护人的上述意见不成立，不予采纳。被告人邵鸿斌辩解，其借款时没有约定借款用于在天祝县开海尔专卖店，经查，被告人邵鸿斌骗取各被害人借款后，在借条中补充说明借款用途，同时，被害人陈述以及电话录音等相关证据能够相互印证，足以认定上述事实，故此，邵鸿斌的上述辩解意见不成立，不予采纳。关于被告人邵鸿斌案发前以利息形式支付给各被害人的款项，系邵鸿斌犯罪既遂后，为掩饰其犯罪行为的一种手段，不应从总犯罪数额中扣减，但量刑时可酌情考虑。综上，根据被告人邵鸿斌的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，结合其认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人邵鸿斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金15万元。   （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月15日起至2030年5月14日止。所处罚金于本判决生效后30日内缴纳）   二、责令被告人邵鸿斌退赔被害人崔某经济损失425000元；退赔被害人邓某经济损失237500元；退赔被害人何某经济损失645000元；退赔被害人梁某经济损失98000元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省白银市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审 判 长 顾庆华   审 判 员 张士栋   审 判 员 李春萍     二O一九年六月二十八日   法官助理 党晓梅   书 记 员 张 旭