山东省莱州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）鲁0683刑初614号 公诉机关莱州市人民检察院。 被告人蔡某某，女，1980年7月6日出生于山东省莱州市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地莱州市文化东路云峰名苑。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月10日被莱州市公安局监视居住。2019年6月27日经本院决定被逮捕。现羁押于烟台市看守所。 辩护人徐伟强,山东嘉程律师事务所律师。 莱州市人民检察院以莱检公刑诉[2017]405号起诉书指控被告人蔡某某犯诈骗罪，于2017年11月15日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。审理中，莱州市人民检察院以需要补充侦查为由，两次建议本院延期审理，本院依法作出延期审理决定，后依法恢复审理。恢复审理后，依法继续审理了本案。经烟台市中级人民法院批准延长审限三个月。审理期间，因被告人脱逃，本案中止审理，后依法恢复审理。莱州市人民检察院指派代理检察员李勇出庭支持公诉，被告人蔡某某及其辩护人徐伟强到庭参加诉讼。现已审理终结。 莱州市人民检察院指控，被告人蔡某某于2016年3月至4月期间，以非法占有为目的，虚构为车队垫付保险费的事实，隐瞒个人存在大量欠款的真相，诈骗李某、刘某、王某、任某、姜某、尹某共计人民币346539元，并将所得赃款用于偿还个人债务。具体事实如下： 1、2016年3月，被告人蔡某某虚构了为车队垫付保险费的事实，诈骗姜某人民币36000元。 2、2016年4月，被告人蔡某某虚构了为车队垫付保险费的事实，诈骗李某共计人民币77504元。 3、2016年4月，被告人蔡某某虚构了为车队垫付保险费的事实，诈骗刘某人民币129780元，并诈骗刘某同事王某人民币29890元。 4、2016年4月，被告人蔡某某虚构了为车队垫付保险费的事实，诈骗尹某人民币20000元。 5、2016年4月，被告人蔡某某虚构了为车队垫付保险费的事实，诈骗任某人民币53365元。 针对上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人蔡某某以非法占有为目的，采取虚构事实等手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法惩处。 被告人蔡某某对起诉书指控的犯罪事实无异议，表示认罪，辩称其当时想给保险公司拉保险，但最后客户车队不在该处投保险了，其把从五个被害人处借的钱都用来还黄某的高利贷了；还辩称其还给李某2000元，还给姜某2000元或者3000元。 辩护人的辩护意见是，被告人为偿还债务，加之法律观念淡薄而走上犯罪道路，主观恶性不大；被告人主动投案并如实供述犯罪事实，应认定为自首；被告人系初犯、偶犯，家中还有老人和孩子需要照顾，自身有严重颈椎病，愿意积极退赔，建议对被告人从轻处罚，给其改过自新、重新做人的机会。 经审理查明，被告人蔡某某于2016年3月至4月期间，以非法占有为目的，虚构为车队垫付保险费的事实，隐瞒个人存在大量欠款的真相，诈骗姜某、李某、尹某、任某共计人民币186869元，并将赃款用于偿还个人债务。具体犯罪事实如下： 1、2016年3月，被告人蔡某某诈骗姜某人民币36000元。 2、2016年4月，被告人蔡某某诈骗李某人民币77504元。 3、2016年4月，被告人蔡某某诈骗尹某人民币20000元。 4、2016年4月，被告人蔡某某诈骗任某人民币53365元。 2016年4月15日，被害人李某、刘某到莱州市城港路街道粮建小区找蔡某某，发现被害人任某、姜某也在粮建小区找蔡某某，且蔡某某采取同样的手段骗取四人钱财，遂打电话与蔡某某联系，待蔡某某回到粮建小区后，被害人向公安机关报警，将蔡某某扭送至公安机关。同日公安机关决定立案侦查并对被告人进行第一次讯问。公安机关于2017年4月10日电话通知被告人蔡某某接受第二次讯问。在审理期间，被告人蔡某某逃跑。 另查明：1、2016年5月10日刘某以民间借贷纠纷为由向本院提起民事诉讼，主张被告人蔡某某于2016年4月7日以垫付保险费为由借其三个信用卡去透支现金，于4月17日补写借条，请求法院判令被告人蔡某某支付借款159780元及自其民事案件起诉之日计算的利息，该民事案件于2016年5月10日立案，2016年7月12日判决，该（2016）鲁0683民初2287号民事判决已经生效并于2016年10月19日进入执行程序。2、案发后，被害人任某已从被告人蔡某某亲属处追回其全部经济损失。3、被告人蔡某某已分别退赔被害人李某、姜某各2000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： 1、书证 （1）案件来源、发破案经过、到案经过、受案登记表、立案决定书，证实本案的发破案过程。 （2）办案说明，证实被告人蔡某某称自2015年11月以来，因还住房贷款，先后向黄某借款22000元、90000元，到期未还，对方让其一次性还清借款、付高利息，否则找其对象和母亲要账，蔡某某不想让家人知道此事遂多次向黄某账户打款约400000元，并给黄某多次打借条。黄某则称蔡某某自2015年下半年以种种理由多次向其借款，每次答应付高利息，先后借其人民币共计300000余元，其向蔡某某多次催要借款。蔡某某借款时，黄某付的是现金，只有两人在场，目前无法查清付现金数及两人约定利息数。 （3）银行客户交易凭条、查询记录、欠条一宗，证实被告人蔡某某使用被害人的信用卡取现、套现及后来在被害人索要款项时打欠条的详细情况，其中2016年4月7日使用尾号5930的交通银行信用卡取现15090元，4月6日使用尾号4106的兴业银行信用卡刷款19114元，4月7日使用尾号7501的浦发银行信用卡刷款43300元，2016年4月14日给被害人李某打下78000元的欠条，约定于2016年4月15日还清；2016年4月7日使用尾号5101的兴业银行信用卡刷款49300元，使用尾号7451的工商银行信用卡刷款47580元、32900元，2016年4月13日给刘某的同事王某打下30000元的欠条，约定于2016年4月15日还清；2016年4月12日使用尾号0787的交通银行信用卡刷款39270元，4月13日使用尾号5828的交通银行信用卡刷卡14095元，2016年4月12日给被害人任某打下55000元的欠条，约定于2016年4月14日还清；2016年3月10日给被害人姜某打下36000元的欠条；2016年4月13日给被害人尹某打下21500元的欠条。 （4）接受证据材料清单、解除（终止）劳动关系通知书、公告复印件，证实安邦财产保险股份有限公司山东分公司因被告人蔡某某于2016年4月19日起无故脱岗，与其解除劳动合同，并在报纸上公告，以上证据由证人彭某提交。 （5）银行存款、转账的客户通知书、回单、凭单复印件一宗，证实被告人蔡某某于2015年11月至2016年2月向黄某的银行账户存款或转账共计人民币300000余元。 （6）借条、欠条、协议复印件，证实被告人蔡某某与黄某之间的债权债务情况。 （7）工商银行账户明细，证实被告人蔡某某的尾号4604工商银行账户自2015年11月10日至2016年9月14日的历史明细，余额为0元，尾号2908的工商银行账户自2015年12月21日至2016年9月29日的历史明细，余额也为0元。 （8）本院（2016）鲁0683民初1675号民事判决书、民事裁定书，证实2016年3月、4月被告人蔡某某向杜某借款160000元，杜某于2016年4月8日以民间借贷纠纷为由诉至本院要求蔡某某还款，并申请保全了被告人蔡某某位于莱州市文化东路云峰名苑的房屋一处。 （9）户籍证明、前科查询证明，证实被告人蔡某某的年龄、身份及无犯罪前科。 2、辨认笔录，证实被害人任某辨认出，借其信用卡后刷卡套现骗其53365元钱的就是被告人蔡某某。 3、被害人陈述 被害人姜某、李某、尹某、任某的陈述，证实被告人蔡某某曾系安邦保险公司员工，于2016年3月至4月以给车队垫付保险费为由，诈骗各被害人的具体经过。其中借被害人姜某的交通银行信用卡刷款36000元；借被害人李某三张信用卡刷款77504元，后打了78000元的欠条；借被害人尹某交通银行信用卡刷款20000元，并许诺给其价值1500元的油卡作为答谢，后打了21500元的欠条；借被害人任某两张信用卡刷款53365元，后打了55000元的欠条。 4、证人证言 （1）证人刘某证实，2016年4月7日和8日，被告人蔡某某以给车队垫付保险费为由向其借款，其将自己的两张信用卡和同事王某的一张信用卡给了蔡某某，其的信用卡被蔡某某刷款三笔共计129780元，王某的信用卡被蔡某某刷款两笔共计29890元。王某说他找到蔡某某，让蔡某某打了一张30000元的欠条。 （2）证人彭某证实，其和被告人蔡某某都在安邦保险公司工作，2013年其担任莱州市安邦保险公司经理，蔡某某负责审车和挂牌业务，没有在该公司办理过给车队入保险的业务。 （3）证人黄某证实，2015年下半年以来，被告人蔡某某以给单位大车投保险或买基金为由，向其借钱，表示多给利息和好处费，蔡某某先后向其借款300000余元，除了最后70000元借条外，其赚取利息五六万元，借款时没有其他人在场。蔡某某还款时一般都把钱打到其尾号0871的农商行账户里。 5、被告人供述 被告人蔡某某当庭对诈骗的犯罪事实予以供认，且与以上证据能够相互印证。被告人还供述，其将本案赃款用于偿还黄某的高利贷了，后向公安机关报案称被黄某敲诈勒索。 上述证据，本院予以确认。 本院认为，被告人蔡某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人钱财，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，指控被告人诈骗姜某、李某、尹某、任某的事实成立。关于指控诈骗刘某及刘某同事王某的事实，经查，刘某已经就同一事实提起民事诉讼，第一，对于该笔款项的性质，刘某在刑事案件立案当天陈述称被告人蔡某某以给车队垫付保险费为由骗取，之后刘某以民间借贷纠纷为由对蔡某某提起民事诉讼，自认借款，前后说法矛盾，且没有进一步的证据解释、说明这种矛盾；第二，该民事案件已经判决，现该民事判决生效并已于2016年10月进入执行阶段，本院认为认定此笔事实构成诈骗罪的证据不足，故对该笔犯罪事实不予认定。被告人多次诈骗，酌情从重处罚。辩护人认为被告人系被电话通知到案，后如实供述，应认定自首，经查，在此之前被告人系被扭送至公安机关，且已经受到讯问，加之被告人在审理期间逃跑，被告人不应认定为自首，故对该辩护意见不予采纳。被告人如实供述犯罪事实，可依法从轻处罚；部分退赔，酌情从轻处罚，辩护人的相应辩护意见与事实相符，本院予以支持。根据本案的事实与情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人蔡某某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2024年12月26日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人蔡某某退赔李某等三被害人经济损失人民币共计129504元，其中退赔姜某34000元，退赔李某75504元，退赔尹某20000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  孙 磊 人民陪审员  王云寿 人民陪审员  彭焕茂 二〇一九年六月二十八日 书 记 员  张双红