湖南省长沙市望城区人民法院刑 事 判 决 书（2018）湘0112刑初208号公诉机关长沙市望城区人民检察院。被告人朱子乾，男，1968年12月3日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河南省许昌市襄城县，现住长沙市雨花区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月31日被长沙市望城区公安局刑事拘留，于2017年12月7日被执行逮捕；现羁押于长沙市望城区看守所。辩护人马文峰，河南大乘律师事务所律师。长沙市望城区人民检察院以长望检公诉刑诉〔2018〕268号起诉书指控被告人朱子乾犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月31日向本院提起公诉。本院受理后，适用简易程序，后转为普通程序，组成合议庭。2018年10月26日，长沙市望城区人民检察院建议延期审理，本院于同日决定延期审理；同年11月26日长沙市望城区人民检察院建议恢复审理，本院于同日决定恢复审理。2019年2月20日，长沙市望城区人民检察院建议延期审理，本院于同日决定延期审理；同年3月20日长沙市望城区人民检察院建议恢复审理，本院于同日决定恢复审理。2019年5月28日本院公开开庭进行了审理,长沙市望城区人民检察院指派检察员欧阳妮出庭支持公诉。被告人朱子乾及其辩护人马文峰到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。长沙市望城区人民检察院指控：2012年8月1日，湖南助业投资管理有限公司在长沙市芙蓉区成立，被告人朱子乾被该公司聘请担任公司的副总经理兼财务总监。2014年8月，湖南助业投资管理有限公司在望城设立分公司，并聘请了贾冲为负责人，聘请贾冲的妻子钟钰、刘某2、戴某、郭某（均另案处理）等人为业务员，望城分公司的财务仍由朱子乾负责。2014年8月至2015年5月期间，湖南助业投资管理有限公司望城分公司未经中国银行业监督管理委员会湖南银监局许可，以投资的名义，以高息回报为诱饵，通过发放宣传资料、开会等形式，向社会公众41人共吸收存款231万元，非法吸收的公众存款主要汇入公司副总经理兼财务总监、被告人朱子乾的中国建设银行的账户。其中，该公司向朱某1吸收4万元，向朱某2吸收10万元，向张某1吸收5万元，向何某吸收7万元，向杨某吸收10万元，向刘某3吸收9万元，向张某2吸收3万元，向刘某2吸收2万元，向陆某吸收l万元，向夏某吸收1万元，向张某吸收2万元，向彭某1吸收1万元，向刘某4吸收2万元，向刘娟吸收1万元，向刘某1吸收3万元，向邓某1吸收1万元，向李某3、陈某1吸收3万元，向王某吸收16万元，向陈某2吸收53万元，向程某1吸收l万元，向李某1吸收18万元，向陈某3吸收1万元，向姚某吸收1万元，向戴某吸收9万元，向罗某吸收l万元，向章某吸收1万元，向朱某3吸收1万元，向李某4吸收1万元，向曾某吸收15万元，向吴某吸收10万元，向严某吸收7万元，向郭某吸收10万，向周某1吸收8万元，向谢某1吸收6万元，向水某吸收2万元，向周某2吸收2万元，向李某5吸收1万元，向余某吸收1万元，向唐某吸收2万元，向伍某吸收l万元，向谭某吸收3万元。截至案发，湖南助业投资管理有限公司望城分公司仍有160多万本息未归还投资人。2017年10月30日，被告人朱子乾被公安机关抓获。归案后，朱子乾如实供述了上述事实。公诉机关认为，被告人朱子乾的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，在共同犯罪中被告人朱子乾起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五第一款、第二十六条第一款、第四款的规定。被告人朱子乾系坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定。据此提请本院依法判处，并提出判处被告人朱子乾有期徒刑四年至五年的量刑建议。被告人朱子乾对公诉机关指控的事实和罪名没有异议，并当庭表示认罪。辩护人马文峰提出如下辩护意见：1.对于公诉机关指控被告人朱子乾的犯罪事实及罪名没有异议；2.被告人朱子乾被抓获归案后，如实供述，具有坦白情节；3.被告人朱子乾主动认罪悔罪，依法可以从轻处罚；4.被告人朱子乾已经退还全部赃款，受害人也对其表示谅解，依法可以免予刑事处罚或者不作为犯罪处理，可以宣告缓刑。经审理查明：2012年8月1日，湖南助业投资管理有限公司在长沙市芙蓉区成立，公司的经营范围为投资管理及咨询、资产管理、实业投资。被告人朱子乾被该公司聘请担任公司的副总经理兼财务总监,公司成立之初，主要通过公司自有资金进行同业拆借和资金过桥，成立后不久，因公司资金周转存在困难，便主要以投资的名义，以高息回报为诱饵，通过发放宣传资料、开会等形式，向社会公众及亲友吸收资金，再放贷给企业或者个人，赚取利息差。2014年8月，湖南助业投资管理有限公司在望城设立分公司，并聘请了贾冲为负责人，聘请贾冲的妻子钟钰、刘某2、戴某、郭某（均另案处理）等人为业务员，分公司的财务仍由朱子乾负责。2014年8月至2015年5月期间，湖南助业投资管理有限公司未经中国银行业监督管理委员会湖南银监局许可，以投资的名义，用高息回报为诱饵，通过发放宣传资料、开会等形式，向社会公众41人共吸收存款231万元。按照公司的安排将非法吸收的公众存款主要汇入被告人朱子乾的中国建设银行的账户内，再按照公司的安排以朱子乾的名义借贷给企业或者个人。被告人朱子乾中国建设银行的账户绑定了公司董事长薛某、出纳龙某和朱子乾的手机号码，并设置了短信提醒和U盾，被告人朱子乾对自己中国建设银行账户内的资金没有支配和使用权，收益归公司所有。其中，湖南助业投资管理有限公司望城分公司通过上述形式向朱某1吸收4万元，向朱某2吸收10万元，向张某1吸收5万元，向何某吸收7万元，向杨某吸收10万元，向刘某3吸收9万元，向张某2吸收3万元，向刘某2吸收2万元，向陆某吸收l万元，向夏某吸收1万元，向张某吸收2万元，向彭某1吸收1万元，向刘某4吸收2万元，向刘娟吸收1万元，向刘某1吸收3万元，向邓某1吸收1万元，向李某3、陈某1吸收3万元，向王某吸收16万元，向陈某2吸收53万元，向程某1吸收l万元，向李某1吸收18万元，向陈某3吸收1万元，向姚某吸收1万元，向戴某吸收9万元，向罗某吸收l万元，向章某吸收1万元，向朱某3吸收1万元，向李某4吸收1万元，向曾某吸收15万元，向吴某吸收10万元，向严某吸收7万元，向郭某吸收10万，向周某1吸收8万元，向谢某1吸收6万元，向水某吸收2万元，向周某2吸收2万元，向李某5吸收1万元，向余某吸收1万元，向唐某吸收2万元，向伍某吸收l万元，向谭某吸收3万元。截至本案庭审前，湖南助业投资管理有限公司望城分公司仍有5.4291万元本金未归还给借款人,包括杨某0.1884万元、谭某0.0759万元、李某10.4751万元、陈某21.5575万元、陈某30.0521万元、王某0.2321万元、何某0.2106万元、刘某30.2289万元、戴某0.1246万元、曾某0.3956万元、吴某0.2957万元、严某0.2069万元、朱某20.2863万元、郭某0.3489万元、周某10.1945万元、谢某10.1532万元、刘某20.2752万元、刘某10.0807万元、朱某10.0469万元。2017年10月30日，被告人朱子乾被公安机关抓获。归案后，被告人朱子乾如实供述了上述事实。为证明上述所指控的犯罪事实，公诉机关提交了如下证据：1.书证：户籍证明、到案经过、立案决定书、受理案件登记表、湖南助业投资管理有限公司内部通讯录、刘某2签字确认的诉讼项目、未诉讼项目概况、刘某2签字确认的出借款人领取泸州福酒明细表、李某1签字确认的湖南助业投资管理公司望城债权人信息表、望城客户投资信息、内资企业登记基本情况表、关于对湖南助业投资管理有限公司暂缓立案的请示、关于请求尽快将助业公司诈骗集资案侦查的报告、湖南助业投资管理有限公司、湖南助业投资管理有限公司望城分公司内资企业登记基本情况表、湖南兴一经贸发展有限公司、湖南博源医药有限公司、湖南明星麻业股份有限公司内资企业登记基本情况表、结清证明、债权申报表、保证函、收据、最高额抵押合同、被害人李某1、戴某、王某、谭某、唐某、陈某1、张某、周某1、杨某、陈应宪、郭某的债权转让协议书、收据、还款计划书、银行转账存根、账户62×××32交易明细、6214467873108111300从20030702至20160811明细账单、王某16236682920000379352建设银行个人活期明细信息、刘某26222620640004597560交通银行交易明细、结清证明、湖南省沅江市人民法院民事裁定书、湖南明星麻业股份有限公司重整计划、债权申报表、收据、股权冻结凭证、最高额抵押合同、明星麻业设备抵押附件清单、湖南助业投资管理有限公司营业执照、组织机构代码证、相关宣传资料、关于回复湖南助业投资管理有限公司是否具有吸收公众存款资质的函、民事裁定书、民事调解书、民事判决书、情况说明、关于对湖南助业投资公司返还出借人本金进行及时处置的请求报告、助业公司望城投资人明细表、注册投资公案追缴资金往来的情况的函、关于对助业公司还欠望城出借人数万元欠款的报告;2.辨认笔录及照片;3.证人陈某3、李某2、刘某2、戴某、龙某、陈某4、薛某、朱某的证言；6.被害人李某1、周某2、陈某2、王某、谭某、唐某、陈某1、吴某、张某、周某1、杨某、郭某、曾某、何某、刘某1的陈述；7.被告人朱子乾的供述及辩解。辩护人提交的证据有：银行转款记录、调解书、望城客户名单信息、以酒抵债清单、退款凭证、谅解书、朱子乾家庭情况相关材料。上述证据经当庭举证、质证，被告人朱子乾及辩护人没有异议，公诉人对朱子乾家庭情况的相关材料的关联性提出异议，认为该组证据跟本案不具有关联性。经审查,朱子乾家庭情况的相关材料跟本案不具有关联性，故本院不予认定,其余证据均被确认为本案的有效证据。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，湖南助业投资管理有限公司设立后未取得吸收公众存款资质，违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，以实施犯罪为主要活动，被告人朱子乾作为公司副总经理兼财务总监，其行为已构成非法吸收公众存款罪,且数额巨大，应依法惩处。长沙市望城区人民检察院的指控成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，被告人朱子乾在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人朱子乾到案后，能够如实供述自己的罪行，认罪态度较好，依法可以从轻处罚；主动退缴部分违法所得，可以酌情从轻处罚。关于辩护人提出被告人朱子乾退还全部赃款依法可以免予刑事处罚或者不作为犯罪处理，可以宣告缓刑的辩护意见，经查，被告人朱子乾尚差5.4291万元本金未退赔给受害人，且犯罪数额巨大，社会影响恶劣，不属于可以免予刑事处罚或者不作为犯罪处理的情形，且不符合宣告缓刑的条件，故对该辩护意见，本院不予采纳。辩护人的其余有关量刑情节的辩护意见与本院上述认定一致部分，本院予以采纳。综上所述，对被告人朱子乾依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱子乾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2017年10月30日起至2020年10月29日止；罚金限本判决生效之日起十日内缴纳至本院。）二、对于被害人被非法吸收尚未归还的本金由被告人朱子乾予以退赔，包括杨某人民币一千八百八十四元、谭某人民币七百五十九元、李某1人民币四千七百五十一元、陈某2人民币一万五千五百七十五元、陈某3人民币五百二十一元、王某人民币二千三百二十一元、何某人民币二千一百零六元、刘某3人民币二千二百八十九元、戴某人民币一千二百四十六元、曾某人民币三千九百五十六元、吴某人民币二千九百五十七元、严某人民币二千零六十九元、朱某2人民币二千八百六十三元、郭某人民币三千四百八十九元、周某1人民币一千九百四十五元、谢某1人民币一千五百三十二元、刘某2人民币二千七百五十二元、刘某1人民币八百零七元、朱某1人民币四百六十九元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  蒋 晖人民陪审员  谭厚成人民陪审员  张 宏二〇一九年六月五日代理书记员  刘 芬附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。