文书内容黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑0103刑初768号公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。被告人刘绍铿，男，汉族，1995年6月1日出生于福建省闽清县，大学文化，哈尔滨工程大学学生，户籍地福建省闽清县，住所地黑龙江省哈尔滨市南岗区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年12月2日被刑事拘留，2018年1月4日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市南岗区看守所。辩护人赵岩，黑龙江拓行律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉[2018]641号起诉书指控被告人刘绍铿犯诈骗罪，于2018年8月9日向本院提起公诉。本院于2018年8月13日立案，依法组成合议庭，于2019年2月27日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员王宝龙出庭支持公诉，刘绍铿及其辩护人赵岩到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控：被告人刘绍铿以让哈尔滨工程大学同学帮助其在网贷平台刷单、提升刷单业绩，并可以获得好处（贷款总额5-9%等）为名，在短时间内以用后期网贷偿还前期网贷所需还款的方式，散发广告宣传单扩大网贷的人数和规模，从而使其掌控了通过扩大网贷所获取的大量钱款，用于其高消费的生活，其在2017年9月5日来南岗公安分局报案说自己在网上贷款被“陈某3”骗走，经公安部门对刘绍铿询问，刘绍铿称与“陈某3”联系的手机号码不记得，自己当时使用的手机已卖掉，“陈某3”给其提供的微信转账二维码也没有保留，现本人没有“陈某3”的任何联系方式，为此公安机关无法查实“陈某3”其人存在的真实性，且刘绍铿在报案之后，继续实施诈骗，手段和之前一样，都是以刷单提升业绩及给贷款人好处为由实施诈骗。经审计，刘绍铿共计诈骗1562166.78元，骗来的钱用于吃喝玩乐。1.2016年6月24日，被告人刘绍铿谎称自己是校园贷的代理人，打着垫资过桥的名义让被害人孙某1提供本金，每月按贷款总额5%的回某为引诱，让被害人在分期乐、优分期、京东白条、名校贷、信而富、花无缺、爱学贷、惠今分期、助学乐、现金巴士、趣店平台贷款本金、利息、手续费共计115579元，被害人用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿支付了部分本息后没有给被害人回报。经审计，孙某1被骗35695.49元。2.2017年6月至11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人汪某2帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，汪某2在分期乐、优分期网贷平台，多次为其贷款27000元，通过微信或是支付宝转给刘绍铿，刘绍铿还了一部分贷款。经审计，汪某2被骗6245.19元。3.2016年8月，被害人刘某1通过孙某1认识被告人刘绍铿，刘绍铿以垫资过桥的名义，以让被害人每月获取千元利益为诱饵，让刘某1在哈尔滨工程大学内分多次在名校贷、京东金融、花无缺、星分期、分期乐平台网上贷款，截止2016年10月，被害人用微信或支付宝等方式转给刘绍铿5万余元，刘绍铿还部份本息后没有给被害人回报。经审计，刘某1被骗20934.81元。4.2017年11月3日至11月4日，被告人刘绍铿让被害人赵某帮其完成刷单任务在哈尔滨工程大学内在分期乐、爱又米、华容消费金融网络平台贷款及购买携程卡等共计29840元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿。经审计，赵某被骗金额35282.46元。5.2017年11月21日至29日，在哈尔滨工程大学内，被刘绍铿以完成刷单提高业绩为由，让被害人李某1在爱又米、懒腰、闪银、拍拍贷、华融、名校贷等平台分多次在网上贷款33033元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿。经审计，李某1被骗金额36384.01元。6.2017年11月18日至21日，在哈尔滨工程大学院内，被刘绍铿以给平台刷单，提高销量，可带来每月1000元收入为诱饵，让被害人王某1在分期乐、爱又米、马上金融、华融消费金融平台分多次贷款37800元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿。经审计，王某1被骗金额34226.64元。7.2017年5月30日，在哈尔滨工程大学内，被刘绍铿以给平台刷单，提高销量，可带来利润收入为诱饵，让被害人被害人苏某.阿某在分期乐、马上金融网贷平台分多次给刘绍铿贷款26000元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿还了部份贷款。经审计，苏某.阿某被骗金额12752.8元。8.2017年2月10日、3月10日、6月8日、8月2日、10月、11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以帮助贷款刷单完成业绩为由，让被害人罗某在名校贷、京东白条、马上金融、分期乐、爱又米网贷平台，分多次给刘绍铿贷款58600元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿还了一部分。经审计，罗某被骗金额45906.25元。9.2017年11月7日至月底，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以帮助贷款刷单完成业绩为由，让被害人陈某1给刘绍铿在分期乐、爱又米网贷平台，分多次贷款18000元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿。经审计，陈某1被骗金额20571.92元。10.2017年11月4日、11月10日，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿让被害人孙某2帮助其刷单提升业绩为名，帮助其在分期乐、爱又米平台去贷款21600元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿。经审计，孙某2被骗金额24185.45元。11.2017年11月1日、11月6日、11月7日，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿让被害人林某1帮助其刷单提升业绩为名，帮助其在分期乐、爱又米、华融学借、京东白条平台去贷款21240元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿给其还了贷款2385元。经审计，林某1被骗金额21396元。12.2017年11月9日至11月底，被告人刘绍铿让被害人李某2帮助刷单给4%贷款的好处为名，被害人李某2在分期乐、爱又米等网贷平台，多次贷款共计33000元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿。经审计，李某2被骗金额34911.88元。13.2017年6月16日至11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以给被害人田某处为名，骗取其信任，然后被害人在分期乐、来分期、马上金融、安逸花、华融消费金融、任我花、爱又米、京东等网贷平台，分多次为其贷款75107.72元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿还了一部分贷款。经审计，田烜被骗金额71304.96元。14.2017年6月6日，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以给被害人胡某1好处为名，骗取其信任，然后被害人在分期乐、马上金融网贷平台，分多次为其贷款28000元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿还了一部分贷款。经审计，胡某2被骗金额11266元。15.2017年8月27日，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以给被害人吴某1好处为名，骗取其信任，然后吴某4在分期乐网贷平台，分多次为其贷款10650元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，吴某4于2017年12月将贷款全部还清。经审计，吴某4被骗金额11813.16元。16.2017年8月1日，被告人刘绍铿在厦门以让被害人姜某1帮助自己提升业绩为名，骗取其信任，然后姜某1在分期乐网贷平台，为其贷款8000元，用支付宝转给刘绍铿，刘绍铿还了一部分贷款。经审计，姜某1被骗金额4852.48元。17.2017年8月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿让被害人李某3帮其刷单提升业绩为名，骗取其信任，然后李某3在分期乐平台，分多次为其贷款12000元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿还了一部分贷款。经审计，李某3被骗金额11080.35元。18.2017年11月16日，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人周某2帮其刷单提升业绩为名，骗取其信任，然后周某2在爱又米、分期乐、马上金融网贷平台，分多次为其贷款30300元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿。经审计，周某2被骗金额32635.72元。19.2017年6月至11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以给被害人向某好处为名，骗取其信任，然后被害人向某在马上金融、名校贷、任我花、分期乐网贷平台，分多次为其贷款50833元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿还了一部分贷款。经审计，向某被骗金额54016.25元。20.2017年4月到11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿需要钱为名，让被害人汪某1帮助在网上贷款，并许诺一定还，骗取其信任，然后汪某1在名校贷、京东金融、分期乐网贷平台，分多次为其贷款43158元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿给还了一部分贷款。经审计，汪某1被骗金额23357元。21.2017年2月至11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以给被害人华某2好处为名，骗取其信任，然后让被害人在名校贷网贷平台，为其贷款25000元，实际到账为20000元，用微信和支付宝转给刘绍铿，刘绍铿还了一部分贷款。经审计，华某2被骗金额17000元。22.2017年6月至9月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以给被害人张某1好处为名，骗取其信任，然后让张某2在多个网贷马上贷、分期乐、名校贷、京东白条、爱又米、分期乐平台，分多次为其贷款5万余元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿还了一部分贷款。经审计，张某2被骗金额52133.71元。23.2017年10月28日至日11月26日，在工程大学内，被告人刘绍铿让被害人王某2帮助刷单给好处为名，让王某2在分期乐、爱又米、懒腰、华融消费金融平台，多次贷款共计26775元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿给还了884元。经审计，王某2被骗金额30974元。24.2017年5月到11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人冀某帮其刷单提升业绩为名，骗取其信任，然后冀某在名校贷、分期乐平台，分多次为其贷款36000元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿。经审计，冀某被骗金额36386.64元。25.2017年9月3日，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人张某3帮其刷单提升业绩为名，骗取其信任，然后张某3在分期乐网贷平台，为其贷款8000元，用支付宝转给刘绍铿。经审计，张某3被骗金额8027元。26.2017年11月10日，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人李某4帮其刷单提升业绩为名，骗取其信任，然后李某4在分期乐、爱又米、懒腰、马上金融、华融消费金融平台，分多次为其贷款37348元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿。经审计，李某4被骗金额43825.62元。27.2017年11月11日至月底，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人李某5帮其刷单提升业绩为名，骗取其信任，然后李某5在马上金融、爱又米、分期乐、华融消费金融、京东白条、懒腰、安逸花平台，分多次为其贷款40358元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿。经审计，李某5被骗金额44003.58元。28.2017年3月至11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人翟某帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后翟某在京东白条、名校贷、分期乐平台为其贷款31795元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿给还了一部分。经审计，翟某被骗金额42972元。29.2017年8月15日至16日，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人仇某帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后仇某在分期乐网贷平台为其贷款12000元，用支付宝转给刘绍铿，刘绍铿给还了一部分。经审计，仇某被骗金额9672.07元。30.2017年8月至11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人杨某1帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后杨某1在分期乐网贷平台，为其贷款12000元，用微信和支付宝转给刘绍铿，刘绍铿给还了一部分。经审计，杨某1被骗金额11019元。31.2017年6月至11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人王某3帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后王某3在马上金融、分期乐、名校贷、分期乐、花无缺、优分期平台，分多次为其贷款67910元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿给还了一部分。经审计，王某3被骗金额39442.69元。32.2017年8月28日至10月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人王某4帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后王某4在分期乐、爱又米、马上金融平台，分多次为其贷款37807元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿。经审计，王某4被骗金额38138元。33.2017年5月至11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿因和被害人是一个寝室，以让被害人孙某3帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后孙某3在名校贷、分期乐平台，多次为其贷款42500元，用微信和支付宝转给刘绍铿，刘绍铿给还了一部分。经审计，孙某3被骗金额24940元。34.2016年10月至20月，在哈尔滨工程大学内，由于被害人姚某和被告人刘绍铿为室友关系，刘绍铿以让姚某帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后姚某在名校贷平台，多次为其贷款25000元，用微信和支付宝转给刘绍铿，刘绍铿给还了一部分。经审计，姚某被骗金额14199元。35.2017年5月至11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人孙某1帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后孙某1在名校贷、分期乐、花无缺、任我花、马上金融、金保姆、爱又米、安逸花、来分期、华融、懒腰、京东金融平台，分多次为其贷款92017.48元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿给还了一部分。经审计，孙某1被骗金额91361.38元。36.2017年11月13日，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人刘某2帮其刷单提升业绩及给好处（转账总额9%）为名，骗取其信任，然后刘某2在分期乐、马上金融平台，分多次为其贷款20000元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，至2017年12月4日被害人还的款。经审计，刘某2被骗金额20647.25元。37.2017年7月3日，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人滕某帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后被害人滕某在分期乐平台，分多次为其贷款10000元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿还了一部分，至2017年12月份被害人还的款。经审计，滕某被骗金额6172.02元。38.2017年7月至11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人顾某帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后顾某在分期乐网贷平台，为其贷款29800元，用微信转给刘绍铿，刘绍铿还了一部分，至2017年12月12日被害人还的款。经审计，顾某被骗金额27135.91元。39.2017年11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人李某6帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后李某6在爱又米、分期乐、马上金融、华融消费金融平台多次为其贷款30800元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿。经审计，李某6被骗金额32949.27元。40.2017年7月18日、22日、28日，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人姜某2帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后姜某2在分期乐网贷平台多次为其贷款38000元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，前二次贷的钱刘绍铿都还了，第三次贷的钱刘绍铿没有还。经审计，姜某2被骗金额13158.1元。41.2017年8月18日，被害人吴某2在长春实习时被告人刘绍铿打电话，刘绍铿以让吴某2帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后吴某2在分期乐网贷平台，为其贷款12000元，吴某2母亲林某10从招商银行将12000元转账给刘绍铿，刘绍铿给还了一部分贷款。经审计，吴某2被骗金额11829.31元。42.2017年2月至11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人佘某帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后佘某在马上贷、优分期、京东金融、爱又米、信而富、名校贷、分期乐平台，多次为其贷款82201.76元，通过微信或是支付宝转给刘绍铿，被告人刘绍铿给还了一部分贷款。经审计，佘某被骗金额68633.38元。43.2017年11月22日至28日，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人赖某帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后赖某在蚂蚁花呗、闪银、分期乐、花呗、招联、你我贷、懒腰、华融、爱又米、拍拍贷平台，多次为其贷款（有时是刘绍铿自己操作）69969元，通过微信或是支付宝转给刘绍铿。经审计，赖某被骗金额78368.78元。44.2017年2月至11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人石某帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后石某在名校贷、京东、分期乐、优分期、马上金融、爱又米、华融金融、安逸花、来分期平台，多次为其贷款95893元，通过微信或是支付宝转给刘绍铿，被告人刘绍铿还了一部分贷款。经审计，石某被骗金额56933.38元。45.2017年5月至11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以让被害人易某帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后易某在京东白条、名校贷、花无缺、学票贷、任我花、蚂蚁花呗、信而富、分期乐、安逸花、爱又米、来分期、纷信网贷平台，分多次为其贷款60670元，还有自己现金8000元，用微信或支付宝等方式转给刘绍铿，刘绍铿给还了一部分。经审计，易水寒被骗金额57639.88元。46.2017年6月10日，在学生第九公寓148寝室，被害人陈某2在被告人刘绍铿的请求下，通过马上金融、趣店、蚂蚁借呗网络平台多次为其贷款27300元。经审计，陈某2被骗金额29810.31元。47.2017年6月底至7月初，在学生第十公寓门前，被害人林某2在被告人刘绍铿的请求下，通过名校贷贷款25000元（到账20000元，押金5000元）、分期乐贷款12000元（现金6000元、携程礼品卡6000元），马上消费金融贷款8000元，共计为其贷款38000元。林某2用微信转账方式和礼品卡充值的方式转给刘绍铿。经审计，林某2被骗金额33113元。48.2017年8月27日，在学生第八公寓楼下，被害人丁某在被告人刘绍铿的请求下，开通分期乐，并实名认证和绑定银行卡开通了乐卡，为其贷款12000元的花费额度，并通过支付宝转账给刘绍铿6000元，购买携程礼品卡5000元充值到刘绍铿指定的账户上。经审计，丁某被骗金额9556.55元。49.2017年11月12日，在学生第七公寓受害人寝室内，被告人刘绍铿以找不考研的老乡一起做兼职，帮其刷单提升业绩及给好处为名，骗取其信任，然后被害人周某1在学校第九公寓被告人刘绍铿的寝室内通过分期乐、爱又米、马上金融、华融消费金融等四个借贷平台，多次为其贷款31000元，并通过支付宝转账、银行卡转账、银行卡提取现金、微信转账四种方式支付借贷金额给刘绍铿。经审计，周某1被骗金额34225.41元。50.2016年12月至2017年11月，在哈尔滨工程大学内，被告人刘绍铿以需要业务量为由请求被害人梁某帮忙贷款，并告知此期间不会对梁某造成财产损失。梁某通过分期乐、爱又米借贷平台，多次为其贷款21000元，并通过支付宝转账和携程、盛大游戏点卡、QQ币为被告人刘绍铿账号充值的方式支付借贷金额给刘绍铿。经审计，梁某被骗金额18156.86元。51.2017年8月3日通过微信聊天，被告人刘绍铿以让被害人栾某以刷单提升业绩为由请求栾某帮忙贷款。栾某通过分期乐为其贷款8000元，并通过支付宝转账方式支付借贷金额给刘绍铿。经审计，栾某被骗金额4793元。52.2017年10月31日，在哈尔滨工程大学寝室楼下，被告人刘绍铿以让刷单提升业绩为由请求被害人杨某2帮忙贷款。杨某2通过分期乐为其贷款5972元，并通过支付宝转账方式支付借贷金额给刘绍铿提供的农业银行卡内。经审计，杨某2被骗金额6130.86元。公安机关于2017年12月1日在哈尔滨工程大学第九学生公寓148寝室内将被告人刘绍铿抓获。公诉机关向本院移送了指控被告人刘绍铿犯诈骗罪的书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、鉴定意见等证据。公诉机关认为，刘绍铿的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。被告人刘绍铿对公诉机关指控的第四、五、六、九、十八、三十六、三十九、四十九起诈骗犯罪无异议；对指控的其他诈骗犯罪有异议，辩称第四十六起是他向陈某2借的钱，其余的是“陈某3”让他找别人借的钱。辩护人认为：1.涉案钱款去向不清，不能排除用于放贷的可能性，无法确认刘绍铿对所有款项都有非法占有的主观故意；2.在“陈某3”没有查清的情况下，40万元及2017年9月刘绍铿报案前所涉及款项不能认定为犯罪金额；3.指控数额有误，犯罪数额应在100万元左右。经审理查明：被告人刘绍铿系哈尔滨工程大学在校学生。2016年6月至2017年11月期间，刘绍铿以同学、同乡为目标，虚构帮助其在网贷平台刷单可以获得好处的方式，骗取被害人石某等五十二人共计1562166.78元。2017年12月1日，刘绍铿在哈尔滨工程大学寝室内被公安机关抓获。赃款均被刘绍铿挥霍。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：证据一、案件来源及到案经过：2017年11月28日，被害人王某1报警称，被同学刘绍铿以在分期乐上刷单为名诈骗32800元。2017年12月1日19时许，刘绍铿在哈尔滨工程大学第九学生公寓148寝室被公安机关抓获。证据二、常住人口基本信息、户籍证明、前科查询表：被告人刘绍铿身源及无前科劣迹情况。证据三、哈尔滨工程大学学生工作处出具的函：被告人刘绍铿因涉嫌刑事犯罪被开除学籍。证据四、贷款交易记录、转款交易记录：被害人贷款记录及将贷款转给被告人刘绍铿的交易记录。证据五、审计报告：1.已提供报案资料贷款学生石某、孙某2、姜某2等48人通过各平台贷款本金合计1725822.75元，实际到账金额1620702.98元，贷款期间产生利息235240.31元，服务费、逾期费用117633.7元，共计贷款本息1973576.99元；支付给刘绍铿1571762.98元；贷款期间刘绍铿代48名贷款学生向各平台偿还本金、利息553305.77元；48名贷款学生自行向各平台偿还本金、利息945464.71元；刘绍铿尚欠各贷款平台本金、利息553395.94元；刘绍铿尚欠各贷款平台及贷款学生共计金额1498860.65元。2.已报案但资料不全的贷款学生马生平、杨涛通过各平台贷款本金合计106900元，实际到账金额106900元，贷款本金共计106900元；支付给刘绍铿98084元；贷款期间利息及刘绍铿还款情况无法确认。3.已提供贷款、还款资料但未录制公安笔录贷款学生栾晓东、金忠宇等6人通过各平台贷款本金合计132884元，实际到账金额132884元，贷款期间产生利息22481.7元，服务费、逾期费用11045.3元，共计贷款本息166411元；支付给刘绍铿132884元；贷款期间刘绍铿代6名贷款学生向各平台偿还本金、利息54058.47元；6名贷款学生自行向各平台偿还本金、利息86865.9元；刘绍铿尚欠各贷款平台本金、利息21682.06元；刘绍铿尚欠各贷款平台及贷款学生共计金额108547.96元。证据六、证人吴某3的证言：他是刘绍铿的辅导员。2017年9月8日，他发现刘绍铿组织网贷行为，找过刘绍铿谈话，刘绍铿说有一个“陈某3”以分期乐的高管的身份，承诺刘绍铿做公司区域经理，要求刘绍铿刷够一定的业务量，刘绍铿就刷了30多笔业务，共计40多万元，发展的人都是刘绍铿的老乡、同学、朋友。刘绍铿说是2017年5月开始给别人网上贷款的，但据他了解2016年6月就开始了，孙某1就是2016年6月的，到现在钱也没有还上。证据七、被害人石某等五十二人的陈述：刘绍铿称可以在网上贷款买商品刷单赚钱，石某等五十二人通过网络贷款平台贷款后，将贷款转账给刘绍铿。证据八、被告人刘绍铿的供述：自从2017年9月8日，他到公安机关报案说他从36名同学那里用同学的名义去网络贷款，然后都收集到他这里，他再转账给一个叫陈某3的人，最后陈某3跑路了，他被陈某3骗了41万元。报案后，他又继续按照这种方式，找了好几个同学，让同学用各自的身份去网络贷款然后转账给他。他在公安机关报警后，每天都有同学给他打电话或者上他寝室找他，催促他去偿还网络贷款，由于人数较多，他每天差不多都得需要1万元钱去偿还这些网贷。他就借了8万元高利贷，他用这8万元高利贷去偿还开始那36名同学网贷的41万元本息的网贷了。他受不了，就又找了王某1、佘某两人网贷，贷出来的钱转账给他，王某1的钱去偿还了高利贷的钱，用佘某的钱去偿还以前那些同学要到期偿还的网贷。他跟王某1说是为了帮助那些网贷平台的刷单，也就是提高销量做成网贷的成交量，网贷出来的钱全部转账给他，由他负责全部网贷还款，不用王某1担心。而且最后偿还完全部网贷后，他会按照王某1网贷的总金额的5％返利给王某1。他跟佘某说网贷出来的钱转给他是拿出去放贷，放给其他学校的学生。其实在佘某认识他之前，佘某就欠别人的钱，认识他之后，他让佘某去网贷，带出来的钱再去网络上向别的大学的学生去放贷，挣的钱中开始一部分大约有七八千佘某拿走了。之后放贷得回来的钱除了用于偿还佘某网贷的分期还款，额外盈余部分就都由他拿走消费了。他请客同学吃饭，那段时间都是天天去，他一天抽烟一包半或者两包，每包烟都是二三十元一包的，那段时间每天吃饭、喝酒、抽烟加在一起的消费都在六七百元左右。他还先后租了两辆汽车，每天租车费大约一百多不到二佰元。2017年的5、6月份，持续了一个月的时间天天这么消费，之后的两个月也是差不多隔两天就这么消费。2016年4、5、6月份左右，每个月他个人消费都在两三万左右，每天抽一两包中华烟加上去好一点的饭店吃饭喝酒。本院认为，被告人刘绍铿以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。证人证言、被告人的陈述能够相互印证，并证实刘绍铿虚构事实骗取资金后肆意挥霍，故刘绍铿的辩解及辩护人的辩护意见不符合事实及法律规定，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘绍铿犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月2日起至2029年6月1日止），剥夺政治权利一年，并处罚金人民币200000元（于判决生效后三十日内缴纳）；二、责令被告人刘绍铿退赔被害人石少基等五十二人人民币1562166.78元（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  白宗安人民陪审员  杨 勇人民陪审员  赵淑娟二〇一九年六月二十一日书 记 员  郭丽梅附表被告人刘绍铿退赔被害人明细表                              序号              被害人姓名              退赔数额                  1              石某                56 933.38元                  2                苏某· 阿某              12 752.8元                    3                孙某2                24 185.45元                  4                姜某2              13 158.1元                  5                赖某              78 368.78元                  6                陈某1              20 571.92元                  7                李某2              34 911.88元                  8                佘某              68 633.38元                  9                孙某3               24 940元                  10                孙某1              91 361.38元                  11                胡某1              11 266元                  12                        华某2              17 000元                  13              冀某              36 386.64元                  14              姜某1              4 852.48元                  15              顾某              27 135.91元                  16              仇某              9 672.07元                  17              刘某1              20 934.81元                  18              刘某2              20 647.25元                  19              林某1              21 396元                  20              李某3              11 080.35元                  21              李某5              44 003.58元                  22              李某4              43 825.62元                  23              李某1              36 384.01元                  24              王某1              34 226.64元                  25              王某4              38 138元                  26              王某3              39 442.69元                  27              王某2              30 974元                  28              汪某1              23 357元                  29              汪某2              6 245.19元                  30              吴某1              11 813.16元                  31              杨某1              11 019元                  32              向某              54 016.25元                  33              吴某2              11 829.31元                  34              张某3              8 027元                  35              孙某1              35 695.49元                  36              林末2              33 113元                  37              滕某              6 172.02元                  38              丁某              9 556.55元                  39              田某              71 304.96元                  40              李某6              32 949.27元                  41              周某              32 635.72元                  42              赵某              35 282.46元                  43              罗某              45 906.25元                  44              张某1              52 133.71元                  45              翟某              42 972元                  46              易某              57 639.88元                  47              姚某              14 199元                  48              陈某2              29 810.31元                  49              栾某              4 793元                  50              梁某              18 156.86元                  51              周某1              34 225.41元                  52              杨某2              6 130.86元