甘肃省张掖市甘州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）甘0702刑初441号 公诉机关甘肃省张掖市甘州区人民检察院。 被告人李宏科，男，汉族，1980年6月10日出生于甘肃省白银市，大学本科，无业，现住云南省楚雄市。2018年1月31日因涉嫌诈骗罪被甘州区公安局刑事拘留，同年3月9日被逮捕。现羁押于甘州区看守所。 辩护人刘文虎，甘肃金寅律师事务所律师。 张掖市甘州区人民检察院以甘区检刑诉（2018）455号起诉书指控被告人李宏科犯诈骗罪，于2018年10月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，三次公开开庭审理了本案。甘州区人民检察院指派检察员房永萍、代理检察员梁洁出庭支持公诉，被告人李宏科及其辩护人刘文虎到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人李宏科于2013年2月至6月期间，在与被害人李某1合伙经营投资公司期间，使用伪造的借款合同或利用已与他人协商一致待放款的借款合同，诈骗作案6起，共骗取522200元后外逃。 1.2013年5月2日，被告人李宏科利用其已与借款人程某1签订的待放款借款合同，诱骗被害人李某1及李某2将84200元资金打入其银行账户，在取现后并未将该笔款项发放给程某1。 2.2013年6月7日，被告人李宏科利用其已与借款人杜某签订的待放款借款合同，诱骗被害人李某1及李某2将93000元资金打入其银行账户，在取现后并未将该笔款项发放给杜某。 3.2013年6月15日，被告人李宏科使用伪造的付某借款合同，骗取被害人李某1及李某290000元。 4.2013年6月21日，被告人李宏科使用伪造的辛某借款合同，骗取被害人李某1及李某294000元。 5.2013年6月23日，被告人李宏科使用伪造的徐某借款合同，骗取被害人李某1及李某2141000元。 6.2013年6月27日，被告人李宏科利用其已与借款人马某签订的待放款借款合同，诱骗被害人李某1及李某2将20000元资金打入其银行账户，在取现后并未将该笔款项发放给马某。 公诉机关就上述指控，出示了被害人陈述、证人证言、借款合同及担保人材料、银行交易明细等书证，认为被告人李宏科的行为构成诈骗罪，建议依法判处。 被告人李宏科辩称：公诉机关指控的第1、6起中的钱我收到了，其他的我记不清。我认为我与被害人之间合伙经营公司，对市场评估不足，导致亏损，最后导致很多单子有问题。我与被害人之间是合同纠纷，不是诈骗。指控我指使证人李某3在合同上按指印的事实不存在，我的行为不构成公诉机关指控的诈骗罪。 其辩护人辩称：1、被告人李宏科对第三、六起行为认可，但辩护人认为即使被告人李宏科取得了11万的现金，但受害人不存在实际损失，其他四起指控被告人李宏科骗取受害人现金的危害行为存疑，根据被告人李宏科的供述四笔借款虽有转账的事实，不能排除被告人李宏科将上述款项出借给其他人的可能性。2、证人李某3的证言是本案的关键证据，但对李某3在合同中的按捺指印没有相应的鉴定结论，无法判定被告人李某3受李宏科指使在伪造合同上签字。3、即使被告人李宏科存在虚构事实，隐瞒真相，取得受害人李某1现金522200元，但辩护人认为被告人李宏科不具备非法占有为目的责任构成要素。综上所述，被告人李宏科的行为不符合诈骗罪不法性与有责性的全部构成要件，公诉机关指控被告人的证据不具有排他性和唯一性，请法庭宣告被告人李宏科无罪。 经审理查明，2013年5月2日，被告人李宏科利用其已与借款人程某1签订的待放款借款合同，诱骗被害人李某1及李某2将84200元资金打入其银行账户，在取现后并未将该笔款项发放给程某1。 2013年6月7日，被告人李宏科利用其已与借款人杜某签订的待放款借款合同，诱骗被害人李某1及李某2将93000元资金打入其银行账户，在取现后并未将该笔款项发放给杜某。 2013年6月15日，被告人李宏科使用伪造的付某借款合同，骗取被害人李某1及李某290000元。 2013年6月21日，被告人李宏科使用伪造的辛某借款合同，骗取被害人李某1及李某294000元。 2013年6月23日，被告人李宏科使用伪造的徐某借款合同，骗取被害人李某1及李某2141000元。 2013年6月27日，被告人李宏科利用其已与借款人马某签订的待放款借款合同，诱骗被害人李某1及李某2将20000元资金打入其银行账户，在取现后并未将该笔款项发放给马某。 综上，被告人李宏科于2013年2月至6月期间，在与被害人李某1合伙经营投资公司期间，使用伪造的借款合同及利用已与他人协商一致待放款的借款合同，骗取李某1及其父亲李某2资金6起，合计522200元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： 1、被告人李宏科的供述。2013年2月份，我和李某1开办借贷公司，签订了合伙协议，后来公司没有工商注册就经营了，名字是鸿源投资公司，地址在甘州区医院斜对面。由于李某1还在上大学，我和他父亲李某2又签订了一份补充协议，约定了具体的公司管理事项，由李某2提供资金，我负责公司的全面管理事务，并聘请了一名叫程某2的人员来协助我工作。到2013年7月份，我离开了公司，之后的具体运营情况我就不知道了。我认可郝振斌、施治儒、马玉成借款合同复印件，因为这几份合同的借款是从我手中出去的。公诉机关指控由李某1和李某2提出的六份合同属于诈骗，因为合同上面没有我的签字，所以我不认可，我没有诈骗。起诉书指控李某2打到我银行卡内的资金完全属实，我认可我与李某2之间银行交易清单上的内容，但是我都将现金放出去了，公司放款未收回来的大概有六、七十万，我记不清具体借给谁了，李某2手中的合同就代表着放出去的钱。因为我借出了近120笔200多万，估计收回了60%左右，合同都由李某1保管。公司经营中，我和李某1有过清算，我分红分了大约十五万元，我们之间是口头清算的，我没有书面证据证明。 2、被害人李某2的证言。我与李宏科认识是通过我朋友朱天虎认识的，我儿子李某1与李宏科在2013年2月份时，合伙开了一家投资公司，地址在甘州区医院对面，名字叫“鸿源投资”，当时还签订了一份合伙协议，约定具体的事务由李宏科负责。我与李宏科在投资公司成立以前没有经济往来，投资公司也不欠李宏科的钱，李宏科的分红问题也解决了，按照协议是4、6分成。李某1提供给侦查机关的七份借贷合同都是李宏科交给我的，是我在将钱打给李宏科银行账户后，向李宏科索要的，后来，我发现其中虽然杜某、马某的借款合同是真实的，但实际李宏科没有出借资金，其余五笔贷款是假的，总之，这七笔资金都被李宏科套取了。 3、被害人李某1的证言。2012年7月，我见我认识的朱天虎经营投资公司效益不错。2013年2月份，我和朱天虎一起的李宏科认识后商议开一家投资公司，我们签订了合伙协议，约定由我提供资金，李宏科具体实施管理公司，但没有工商注册。后来，我因为外面上学，为保证公司的正常运转，我的爸爸李某2与李宏科签订了一份补充协议，贷款由李宏科负责，所需要的钱由我爸爸打进李宏科的账户，公司的管理、经营实际上由李宏科一人执行。实际上李宏科并没有向公司投入过资金，按照我和他说好的，以他在公司赚取的利润投入10万元，但后来李宏科并没有向公司投入。在公司开办时李宏科没有给公司投过钱，公司办公室装修、租赁都是我出的钱，只不过他和装修的人谈了具体的装修事宜而已。在李宏科走之前我和他已经就分红作了清算，他分红大约有六、七十万，具体数额我也记不清了，是口头清算的，我当时都是以现金的方式给他的，没有书面证据，也就是李宏科将收回的利润先扣除他的红利后才将剩余的交付给我们，所以我和他在公司经营上不存在任何纠纷。截止现在，李宏科放出去的借款大约有200多万元没有收回。后来，我发现连续有借款10万元的大额借款合同就产生了怀疑。我和借款人联系，但联系不上。后来李宏科从公司跑了，程某2才给我讲了真实的情况，我才发现7份合同有问题。 4、证人程某2的证言及录音光盘。我是2013年2月20日被聘用到李宏科与李某1经营的鸿源投资公司的，我是李宏科的雇员，他从2013年7月18日离开公司后就再没有回来。我在投资公司工作期间，主要负责接待借款客户，考察借款客户的还款能力以及向借款人催要欠款。李宏科负责公司的经营，最终借款的决定权在他，包括在借款合同上签字。有问题的这几份借款合同李宏科让我登记时，我也见了这几份合同，其中除了马某与杜某是我考察过他们的还款能力外，其他的借款人与担保人，我都没有见过。这些合同李宏科给我说是他朋友借款时签订的。按照运作规矩，只要李某2手中有李宏科交给的合同，就能证明李某2将合同上的借款打给了李宏科。给借款人放贷的钱不经过我的手，都是李宏科直接给借款人的。李宏科在离开鸿源投资公司的当天下午，还给我打电话，电话里他承认的确拿了李某2家的79万元，还叫我也离开公司。 5、证人郝某的证言。我是李某1的姨夫，2013年给李某2借了72万元用于投资公司，后来听李某2说李宏科做了假合同骗了钱。 6、证人朱某的证言。我在这个公司干了2个月左右的时间。程某2在公司也是打工的，就是打电话催账，上门要账，再就是干一些杂活，高某的工作和我一样。我干到2013年6月份的时候，李宏科突然不来公司上班了，我听程某2、高某说李宏科跑掉了，后来又听程某2及李某1说李宏科拿了钱跑掉了，之后我就再没有去李宏科公司上班。程某1的借款合同中有我的身份证复印件，实际上我没有给程某1担保过，我和他只是认识而已，身份证复印件上“朱某”的签字也不是我本人签的，借款合同上“朱某”的签字也不是我本人签的。 7、证人高某的证言。李宏科在2013年7月18日左右从公司走了，走的时候还告诉我如果账要上就打到他的银行账户，他急用钱。我还知道李宏科在公司期间，要求我给他找几个人的身份证复印件，但我没有找上，后来我听说他从农村信用社一个叫李某3的小伙子那里找过身份证复印件，但具体干什么用我不知道。 8、证人李某3的证言。我与李宏科是5、6年前认识的，是通过程某2认识的。直到2013年6月份的时候（具体时间我记不清了），李宏科给我打电话，要我去他的投资公司找他，给他帮个忙。我去了以后，李宏科拿出了一沓借款合同，让我在这些借款合同上捺个手印，我就同意了。我当时也没有详细的看借款合同，就在李宏科提供的借款合同上按他的要求捺上了自己的手印，我记得大约盖了10张纸的样子。我捺手印的时候，借款合同上人的名字都已经签好了，我当时反正也没有多想，就想着帮朋友个忙，就将自己的手印捺上了。当时捺手印的还有好几个人，我不认识他们。指印捺好以后，李宏科向我道了声谢谢，我就离开了。程某2是否在场我记不清了，还有好几个人，也是李宏科叫去捺手印的，我不认识他们。当时在场的其他几个人，我看见他们有捺指印的，也有签字的，我都不认识。我在捺手印的时候，还看见李宏科拿了一沓身份证复印件，上面也有签字，但我没有在上面捺手印。我帮李宏科在借款合同上捺手印，他没有给我给过好处。我记得李宏科在2013年6、7月份去了西安，我当时还和他们投资公司的朱某开车送他去机场，之后就再没有见过他。 9、证人杜某的证言。2013年6月5日，我向李宏科所在的鸿源投资公司借过10万元钱，但没有借给我。合同签订后，李宏科按理说是要给我打款，我也把我的银行卡号留给了他，但后来我一直等打款，一周后也没有打给我，我就到李宏科所在的投资公司询问情况，李宏科告诉我他没有放款的理由是他手中一张50万元的透支卡透支超额了，借款合同他们已经撕掉了。因为借款没有借到，我和李宏科还争吵了几句，后来我也没有再见过借款合同。我还知道临泽县新华镇一个叫“马某”的人也向李宏科借过钱，但他的担保人没有找够，所以李宏科也没有给马某借款。 10、证人马某的证言。2013年5月份的时候，我因缺钱准备借一些高利贷借款。我认识的一个叫“杜某”的人在甘州区认识了一个叫“程某2”的男的，在甘州区的鸿源投资公司上班，我就给杜某说了我也想借款的事情。到了五、六月份的一天，杜某打电话让我过去，说是给他借钱的人过来了，要和我谈一谈。我在临泽县的一家茶府见到了杜某和程某2。当时我见杜某的借款合同签订好了，金额是10万元，我就问了程某2我借款的情况，程某2给我说了借款需要提供的手续，说是要找10名担保人。之后，我在临泽县一家复印部找了10个人的身份证复印件，并伪造了担保人的签名，其中我的签字和我书写的借条是我自己写的。合同签订后我问程某2什么时候可以放款，他说现在没钱，有钱了给我打电话。过了两、三天，我给程某2打电话，他说没有钱，所以实际借款没有拿到，借款合同我也没有要回来。我还知道杜某向李宏科借的10万元也没有拿到手，后来他从别人处又借上钱了。 11、证人程某1的证言。2013年5月份，我手头紧张，就打算找投资公司借点钱。因之前认识一个叫程某2的，又通过程某2认识了李宏科。有一次我无意间把我要借钱的想法告诉了李宏科，他就答应了，当时在场的还有程某2等人。李宏科当时就复印了一张空白的借款合同，我按照事先与李宏科说下的填写了这份借款合同，约定李宏科给我借款12万元，利息没有写，但说好是月息8分。借款时间从2013年5月2日至2013年8月1日。后来我记得我还给李宏科写了一张借条，金额12万元，借款时间也是2013年5月2日。后来李宏科让我找担保人，我只找了4个担保人，他说要去我找的担保人家里考察，但担保人不同意，所以这个借款合同虽然我与李宏科签订了，但因为担保人的原因，李宏科没有把钱借给我。合同中“程宇峰”“程建军”“马玉臻”“徐晓军”“张磊”“朱某”“丁龙”这几个担保人中，我就认识马玉臻、丁龙和朱某，但我没有找他们给我担保过。另外合同签订时间2013年7月1日也与我借款合同不一致，总之，这份借款合同虽然是我签订的，但我没有拿到钱。我也不知道李宏科为何没有在借款合同上签字，我知道程某2在投资公司就是要账的。 12、证人许某、梁某、李某4、徐某、赵某、陈某、毛某、刘某1、张某、辛某、李某5、付某证言。上列证人均证明未曾与被告人李宏科签订过借款合同，也未向其借过资金，但公安机关提供的身份证复印件确是本人的，证人均陈述是自己的身份信息被泄露，但不知道是何原因。 13、调取证据清单、银行交易凭证。证明被害人李某2利用自己建行卡（卡号×××、×××）、工行卡（卡号×××），向被告人李宏科建行卡（卡号×××、×××），工行卡（卡号×××）转出本案全部资金的事实。 14、合伙协议、补充协议。证明被害人李某1、李某2与被告人李宏科因放贷签订了合伙协议。 15、借款合同、担保人材料。证明被告人李宏科与郝振斌、施治儒、马玉成签订了真实有效的借款合同及被害人李某1、李某2提供的被告人李宏科伪造的借款合同与担保人手续。 16、辨认笔录。证人李某3、程某1与被害人李某1对被告人李宏科的辨认。 17、证人刘某2的证言。2013年的时候，具体日子记不清了。经程某2介绍，李宏科租赁了我在甘州区馨宇丽都的一处门面，准备开相声馆。约定全年租赁费为18万元，李宏科付给我10万元后装修，大约2个月的时间，李宏科就不见人了，电话也联系不上。后来我通过程某2了解到李宏科和李某1合作开投资公司，李某1说李宏科将他们的钱卷上跑掉了，后来李某1提出将李宏科和我签的合同继续履行起来，连续租赁了三年时间。李宏科和李某1不是合作租赁我的门面。 18、被害人李某1、李某2提交的骗取资金情况说明。 19、受案登记表、抓获经过。证明甘州区公安局于2013年8月23日对本案予以立案，2018年1月31日被告人李宏科被抓获。 本院认为，被告人李宏科在与李某1、李某2合伙经营贷款生意时，借与他人签订、出借资金的机会和权力，采取虚构出借现金合同，隐瞒真相的手段，骗取合伙投资人李某1、李某2投资款供自己使用，主观上具有非法占有为目的的明显故意，客观上没有实施与借款合同内容相关的经济活动，而是借机侵犯了合伙人的财产权利，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人李宏科实际骗得现金522200元，依法认定为数额特别巨大。对被告人李宏科及其辩护人辩称公诉机关指控的犯罪事实不存在、证据不足、罪名不成立的理由，本院认为，首先，根据被告人与被害人协议约定，全部供述、陈述，被告人李宏科在与被害人李某1、李某2合伙经营贷款生意时，具有明确的合同约定，即被害人李某1、李某2出资，被告人李宏科负责审查借款人情况、签订合同、出借和收回贷款等，特别是约定被害人李某1、李某2出资的前提是收到被告人李宏科的借款合同或者担保借款合同时才能实施，说明被害人李某1、李某2向公安机关提交的虚假合同来源于被告人李宏科。其次，被告人李宏科吸纳的工作人员程某2、李某3、高某、朱某证言证明，李宏科具体一人负责借贷业务，由其负责公司的经营，最终借款的决定权在他，包括在借款合同上签字，说明被害人李某1、李某2提交的合同唯有被告人李宏科提供，其他人不可能提供。再次，被害人李某1、李某2向被告人李宏科支出的现金金额，通过银行交易证据印证，被告人李宏科在庭审中亦承认全部收到，与起诉书指控的六起事实相互印证，其辩称上述资金已全部出借与他人，但不能提交相关证据证明，也不作具体明确的供述，证明被害人李某1、李某2的现金趋向是因为被告人李宏科提供的虚假合同导致，被告人李宏科对自己经管的出借现金的下落称其不知，证明其主观上的掩饰与隐瞒。最后，证人许某、梁某、李某4、徐某、赵某、陈某、毛某、刘某1、张某、辛某、李某5、付某的证言证明，上列证人未曾与被告人李宏科签订过借款合同，也未向其借过资金，但公安机关提供的身份证复印件确是本人的，证人均陈述是自己的身份信息被泄露。该证据进一步证明，被告人李宏科利用各种手段，制造虚假的担保借款合同，骗取被害人李某1、李某2的相信，以取得相应数量的资金。本院认为，虽然证人李某3的指印未能通过鉴定部门的进一步断定，但证人李某3在公安机关的陈述是稳定的，是客观的，其为被告人李宏科在合同上按捺指印的事实确实存在，能够与本案全部证据相互印证，结合所有相关证据则排除证据的不确定性，证明被告人李宏科存在合同造假的事实。庭审中，被告人李宏科对所得资金趋向、分红约定及分红数额等相关问题不提供证据证实，不作具体供述，不足以证明其辩解理由的成立。总之，被告人李宏科及其辩护人辩称与本院查明的事实及证据不符，其理由本院不予采信。 综上，本院为保护公私财产的所有权，维护市场经济秩序，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李宏科犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月31日起至2028年7月30日止。罚金四万元于判决生效之日一次性缴纳，上缴国库。） 二、责令被告人李宏科退赔被害人李某1、李某2。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省张掖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  何正功 人民陪审员  朱金兰 人民陪审员  雷丽斌 二〇一九年六月十三日 书 记 员  汪生龙 附：【本案适用的法律法规】 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。