河北省赞皇县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0129刑初68号 公诉机关河北省赞皇县人民检察院。 被告人白银锁，男，1969年3月17日出生，汉族，群众，小学文化，农民，户籍所在地：河北省石家庄市赞皇县，住赞皇县。2018年12月10日因涉嫌非法吸收公众存款罪被赞皇县公安局刑事拘留，2019年1月14日被逮捕，现羁押于河北省赞皇县看守所。 被告人姜新曲，女，1967年12月24日出生，汉族，群众，小学文化，农民，户籍所在地：河北省石家庄市赞皇县，住赞皇县。2018年12月10日因涉嫌非法吸收公众存款罪被赞皇县公安局刑事拘留，2019年1月14日被逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人张鹏杰，河北冀华（赞皇）律师事务所律师。 河北省赞皇县人民检察院以赞检公诉刑诉〔2019〕52号起诉书指控被告人白银锁、姜新曲犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赞皇县人民检察院指派检察员张丽梅出庭支持公诉，被告人白银锁，被告人姜新曲及其辩护人张鹏杰均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 赞皇县人民检察院指控，2014年1月至2014年12月期间，被告人白银锁、姜新曲作为三地农民专业合作社代办员，在赞皇县境内为该合作社非法吸收公众存款37694610元，尚未兑付存款31133547元。 公诉机关认为，被告人白银锁、姜新曲违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并当庭出示了相关证据，提请本院依法判处。 被告人白银锁、姜新曲对公诉机关指控未持异议。 姜新曲辩护人张鹏杰辩称，1、被告人已经返还的本金不应作为犯罪数额计算；2、被告人自愿认罪，系初犯，具有坦白情节和悔罪表现；3、被告人系从犯，在犯罪中只是帮助白银锁从事一些辅助工作，所吸收资金均已上交。 经审理查明，2014年1月至2014年12月期间，被告人白银锁、姜新曲作为三地农民专业合作社代办员，以收取集资参与人资金后开具收款收据的方式，在赞皇县境内为该合作社非法吸收公众存款，被告人姜新曲偶尔为集资参与人开具收款收据。经统计，非法吸收公众存款共计37694610元，已兑付存款6561063元，尚未兑付存款31133547元。 上述事实，有下列证据予以证实： 一、三地农民专业合作社收款收据、赞皇县公安局经济犯罪侦查大队关于白银锁、姜新曲非法吸收数额认定的说明证明，被告人白银锁、姜新曲为三地合作社吸收公众存款37694610元，已兑付6561063元，未兑付31133547元。 二、到案证明证实，被告人白银锁、姜新曲系被抓获归案。 三、赞皇县公安局清河派出所证明证实，被告人白银锁、姜新曲无违法犯罪记录。 四、户籍证明证实，被告人白银锁1969年3月17日出生，被告人姜新曲1967年12月24日出生。 五、河北省赞皇县人民法院刑事判决书证实，同案犯宫猛贤被判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万五千元；同案犯郭海涛被判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万五千元；同案犯郭三方被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 六、同案犯宫猛贤供述，三地合作社大概是2007年成立，法人代表是巩群海，总经理是刘贤统，总部在隆尧。三地合作社是入股后免费领取米面粮油、有机肥等物资，还给残疾人和大学生发补助。听别人讲，三地合作社是国家财政给补贴的，主要是以开会的形式进行培训讲座，培训会没有固定的时间，2014年的时候我去邢台参加过讲座，都是姜新曲让我去的。2014年7月份左右我就跟着姜新曲开始干三地合作社代办员，我交给姜新曲21120元的上岗费。我收了群众入股三地合作社的钱后，给群众开一个三地合作社的收据，把社员入股资金给了上线三地合作社社长，然后上线社长给我开个三地合作社的票据，另外，我负责给入股群众发放米、面、粮油、有机肥等物资。物资分两种，一种是领取米面粮油，每入股1000元，4个月为一个周期，一个周期给200斤面粉，一年领取三次。一种是领取有机肥，只要入股就让免费用有机肥。如果撤股，三地合作社返还入股的本金。群众入股都是给的现金，我把钱都给姜新曲了，有现金也有转账。 群众入股，就是开个三地合作社的收款收据，注明的都是面粉，写明姓名、入股时间、入股金额等，收据都是从姜新曲手里买的。存4个月给本金32%的分红，入股10至30天左右就会返还，4个月到期后返还本金。姜新曲给我返还入股资金的分红，有时现金，有时转账，给了我分红后，我再把钱给入股群众。 七、同案犯郭海涛供述与宫猛贤供述基本一致，另证明，白银锁、姜新曲是我们村的三地合作社社长，他们夫妻俩共同吸收存款，有时候姜新曲开票，有时候白银锁开票。姜新曲找到我让我跟她当三地合作社代办员，介绍我去北京参加了座谈会，群众入股都是通过商易通进行银行转账。 八、同案犯郭三方供述与宫猛贤供述基本一致， 九、集资参与人郭竹朝、郭胜爱、白秀国等人证言证明，被告人白银锁、姜新曲共为三地合作社吸收公众存款37694610元，已兑付6561063元，未兑付31133547元。 十、被告人姜新曲供述，三地合作社法人代表是巩群海，总经理是刘贤统，总部在隆尧。三地合作社是入股后免费领取米面粮油、有机肥等物资，还给残疾人和大学生发补助。听别人讲，三地合作社是国家财政给补贴的。从2013年冬天左右，我丈夫白银锁开始为三地合作社吸收群众入股资金，我在村里面威信比较好，人缘也好，村里群众也都相信我，我没怎么干三地的活，只是我丈夫白银锁有事不在家时，老百姓来入股我就收钱开票，票上面是我的名字。我去北京和柏乡参加培训，不记白银锁去没去过。我和我丈夫白银锁很早认识了谷军朝，在2013年时经谷军朝介绍加入了三地农合社，在2013年冬天时我丈夫白银锁作为谷军朝的下线为三地农合社工作，我和白银锁一起去给的谷军朝21120元，谷军朝带着我和白银锁找的赵立格，至于钱做好在谁手里，我不知道。白银锁收了群众入股三地合作社的钱后，给群众开一个三地合作社的收据，再把社员的入股资金给了谷军朝，然后谷军朝给白银锁开个三地合作社的票据。另外，我负责给入股群众发放米、面、粮油、有机肥等物资，我的文化不行，钱和账目都是白银锁负责的，家里的米、面、粮油有人领取的话，我给他们领取一下。物资分两种，一种是领取米面粮油，一种是领取有机肥，社员入股越多，领取的物资越多。如果要撤股，到期的话，三地合作社会返还群众入股的这些本金。群众入股都是给白银锁的，我不清楚通过什么方式给钱。我只知道三地合作社入股有分红，分4个月至一年之内，别的我不清楚。白银锁负责收钱和账目，白银锁不在家时我偶尔替白银锁收钱和开票，白银锁开的多，我开的少。截至目前，未返还资金数额、涉及户数，我弄不清了，以群众报案材料为准。白银锁发展过下线，有郭海涛、郭三方、猛贤，这些人作为下线需要交钱，都交给白银锁了。 十一、被告人白银锁供述与被告人姜新曲供述基本一致，另供述，我去北京和柏乡参加培训时，姜新曲也跟着去。群众入股的钱都给了谷军朝了，大部分是现金。三地合作社入股存四个月给本金32%分红，入股10至30天左右，返还分红，4个月到期后返还本金。我经营的网点财务都由我结算，没有账册，只留着票据存根，只有我不在家时，姜新曲帮我忙收钱开票。我挣的服务费都又放到三地合作社了。我发展过郭海涛、郭三方、宫猛贤，都需要交21120元。 上列证据经当庭质证，合法有效，足以证实公诉机关指控被告人白银锁、姜新曲犯非法吸收公众存款罪的事实属实。 本院认为，被告人白银锁、姜新曲违反国家法律、金融管理法规的规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩罚，公诉机关指控罪名成立。被告人白银锁、姜新曲在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚；被告人白银锁、姜新曲到案后能够如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，且有坦白情节，系初犯，依法可以从轻处罚，姜新曲辩护人上述辩护意见本院均予以采信。但辩护人辩称，被告人已经返还的本金不应作为犯罪数额计算的辩护意见，与法相悖，本院不予采信，但酌情从轻处罚。综合本案被告人所起作用和犯罪情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人白银锁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元。 （罚金限本判决生效之日起十日内缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月10日起至2022年6月9日止。） 二、被告人姜新曲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。 （罚金限本判决生效之日起十日内缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月10日起至2021年12月9日止。） 三、被告人白银锁、姜新曲共同违法所得人民币31133547元依法予以追缴，返还集资参与人，不足部分责令予以退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向石家庄市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  王永周 人民陪审员  许瑞英 人民陪审员  田竹园 二〇一九年六月十日 书 记 员  冯子轩