江苏省盐城市亭湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0902刑初151号公诉机关江苏省盐城市亭湖区人民检察院。被告人周会，男，1952年12月16日出生，原盐城市兴旺投资有限公司法定代表人，住江苏省盐城市亭湖区。被告人周会因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月27日被江苏省盐城市公安局亭湖分局刑事拘留，同年11月1日经江苏省盐城市亭湖区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于江苏省盐城市看守所。被告人朱云付，男，1968年12月18日出生，住江苏省盐城市亭湖区。被告人朱云付曾因赌博，于2015年10月29日被江苏省盐城市公安局亭湖分局罚款人民币三百元；曾因犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月9日被江苏省射阳县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十五万元，缓刑考验期自2017年5月12日至2022年5月11日。被告人朱云付因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月27日被江苏省盐城市公安局亭湖分局刑事拘留，同年11月1日经江苏省盐城市亭湖区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于江苏省盐城市看守所。江苏省盐城市亭湖区人民检察院以亭检刑二刑诉[2019]77号起诉书指控被告人周会、朱云付犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指派检察员韩萍萍出庭支持公诉，被告人周会、朱云付到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指控：2009年7月，被告人周会、朱云付等人通过他人转让接手盐城市兴旺投资有限公司（以下简称“兴旺公司”）经营，被告人周会为公司法定代表人，被告人朱云付为股东。2012至2013年期间，被告人周会、朱云付等人未经相关部门批准，向社会公开宣传，以高息为诱饵，出具委托理财凭证或收据，承诺一定期限内还本付息，向姚某某、杨某某等20名社会不特定对象吸收资金合计人民币1405300元。被告人周会、朱云付经电话通知主动至公安机关投案，归案后如实供述了上述事实。为证明指控的事实，公诉人当庭讯问了两名被告人，并宣读和出示了发破案经过、委托理财凭证、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人周会、朱云付违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公开宣传，承诺还本付息，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周会、朱云付共同实施非法吸收公众存款犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人周会、朱云付犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人朱云付因犯非法吸收公众存款罪被宣告缓刑后，发现判决宣告以前还有其他罪没判决，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款、第六十九条的规定，应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，数罪并罚。被告人周会在庭审中对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人朱云付在庭审中对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，但认为徐某乙的30万存款与被害人乔某的40万存款是周会的个人借款，不应算在其犯罪金额中。经审理查明：2009年7月，被告人周会、朱云付等人通过他人转让接手兴旺公司经营，被告人周会为公司法定代表人，被告人朱云付为股东。2012至2013年期间，被告人周会、朱云付等人未经相关部门批准，向社会公开宣传，以高息为诱饵，出具委托理财凭证或收据，承诺一定期限内还本付息，向姚某某、杨某某等20名社会不特定对象吸收资金合计人民币1405300元。被告人周会、朱云付经电话通知主动至公安机关投案，归案后如实供述了上述事实。另查明，案发前被告人周会、朱云付已归还本金人民币42800元、利息人民币6950元，实际造成损失人民币1355050元。上述事实，被告人周会、朱云付当庭亦予供认，并有被害人周某、陈某等人的陈述，证人徐某甲的证言，江苏省盐城市公安局亭湖分局出具的发破案经过、户口注销证明、通话记录，兴旺公司委托理财凭证、收据（复印件）、兴旺公司营业执照、工商登记资料以及银监会出具的证明等证据予以证实，足可认定。本院认为，被告人周会、朱云付违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公开宣传，承诺还本付息，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。且系共同犯罪。公诉机关指控被告人周会、朱云付犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人朱云付提出被害人徐某乙的30万存款与被害人乔某的40万存款是周会的个人借款，不应算在其犯罪金额中的辩解。经查，被告人周会、朱云付系兴旺公司股东，均曾动员被害人徐某乙、乔某在兴旺公司存款，存款时一并出具了兴旺公司的借条、存单。被告人朱云付作为该公司的股东应对该两笔借款负责。故该辩解不予采信。被告人周会、朱云付犯罪后主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法均予以减轻处罚。案发前被告人周会、朱云付已归还部分本金、利息，酌情均予以从轻处罚。被告人朱云付被宣告缓刑后，发现判决宣告前还有其他罪没判决，依法予以撤销缓刑，数罪并罚。为维护金融管理秩序，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第七十七条第一款，第六十九条第一款、第三款，第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、撤销江苏省射阳县人民法院（2016）苏0924刑初379号刑事判决中对被告人朱云付犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十五万元的缓刑执行部分。二、被告人周会犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月27日起至2021年3月26日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。）三、被告人朱云付犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元；与前犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月27日起至2021年7月15日止。因前罪先行羁押的254日已折抵刑期254日。罚金已缴纳15万元，剩余罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。）四、责令被告人周会、朱云付共同退出未退赃款人民币一百三十五万五千零五十元，依法返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 佳人民陪审员  王素兰人民陪审员  蔡荣莉二〇一九年六月二十日书 记 员  邵晓晨附录法律条文1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2.最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收和变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金金额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。