山西省永济市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0881刑初47号 公诉机关永济市人民检察院 被告人吴某，男汉族，中专文化，农民。2018年6月5日因涉嫌诈骗罪被永济市公安局刑事拘留，同年7月7日被依法逮捕。现羁押于永济市看守所。 辩护人张开民，山西瀛航律师事务所律师。 永济市人民检察院以永检刑刑诉（2019）39号起诉书指控被告人吴某犯诈骗罪于2019年2月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。永济市人民检察院指派检察员刘甲出庭支持公诉，被告人吴某及其辩护人张开民到庭参加诉讼。现已审理终结。 永济市人民检察院指控，被告人吴某因欠他人债务不能偿还，利用其开POS机店帮别人代还信用卡的便利条件，以POS机店需要资金周转为由，取得他人信任，刷取他人的信用卡套现，偿还自己的欠款。同时还利用伪造的购房合同从他人处借款以及用他人的名义从小额贷款公司贷款用于偿还自己的债务，直至案发。 2015年7月份，被害人薛某某让被告人吴某帮忙代还信用卡并给其支付费用，后被告人吴某以自己帮别人代还信用卡需要资金周转为由，答应免去薛某某代还信用卡的费用。经薛某某同意，被告人吴某多次提高薛某某信用卡的额度，并将临时额度刷走归还自己的欠款,之后按期归还后又继续刷出使用,直至案发。2017年11月份左右，被告人吴某介绍薛某某办了一张兴业银行信用卡，并将该信用卡薛某某用剩余的额度刷走用于归还自己之前的欠款，直至案发。经查，被告人吴某还欠被害人薛某某信用卡23338元未还。 2016年8月份，被害人陈某得知吴某经营POS店帮别人代还信用卡，便将自己亲属的两张总额度为6万元（陈某已用了5万元）的信用卡让吴某代还，每月给吴某支付300元手续费。次月，被告人吴某便以帮别人代还信用卡需要资金周转为由，将被害人陈某两张信用卡里未用的1万元额度刷出来，用于支付之前的欠款和利息，之后按期归还后又继续刷出使用，直至案发。经查，被告人吴某还欠被害人陈某信用卡1万元钱未还。 2018年3月至2018年5月，被告人吴某以帮别人代还信用卡需要资金周转，答应给被害人刘海龙支付利息等借口，骗取了刘海龙的信任，先后借用刘海龙的华夏银行、中国银行、晋商银行、兴业银行的信用卡，套取现金用于支付其之前的欠款，之后按期归还后又继续刷出使用，直至案发。经查，被告人吴某还欠被害人刘海龙信用卡125003元未还。 2017年12月14日、2018年3月18日，被告人吴某以经营P0S店需要资金为由，伪造购房合同抵押给被害人吕某，先后两次从被害人吕某处借款15万元，用于归还个人欠款，之后多次还款及利息。经查，被告人吴某还欠被害人吕某9万元没有归还。 2016年11月至2018年3月，被告人吴某以帮别人代还信用卡需要资金周转为由，骗取被害人张某某信任后，先后让张某某以自己名义在运城宜信、恒昌等六家小额贷款公司共贷款35.5万元（按照小额贷款公司算法连本带息需要归还585756.48元）；期间吴某以给别人送礼为由，骗取张某某的信任，让张某某用自己的名字给其做了两部手机分期共计6117元；同时还介绍张某某办理了一张兴业银行信用卡，并以帮别人代还信用卡需要资金周转为由，将该信用卡中2.9万元钱刷走。被告人吴某将以张某某名义贷的钱和刷信用卡的钱用于归还自己之前的欠款和支付利息，之后吴某先后按期归还了部分贷款约24万余元。案发后，被告人吴某父亲吴旺刚归还了吴某以张某某名义所贷的所有小额贷款公司的贷款（经和小贷公司核算只需归还21万元），取得张某某的谅解。经查，被告人吴某连本带息共欠张某某35117元钱未还。2018年6月5日，被告人吴某到永济市公安局投案。 公诉机关认为,被告人吴某虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人钱财，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴某犯罪以后主动到案，到案后如实供述了自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。请求依法判处。 被告人吴某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人对公诉机关指控对被告人吴某诈骗的罪名及事实不持异议。在量刑方面，辩护人认为，1.被告人投案后如实供述自己的罪行，系自首，可依法从轻或减轻处罚；2.被告人认罪、悔罪且系初犯，愿意积极赔偿被害人的经济损失；3.被告人的家属积极退赔了被害人损失，被害人均对被告人的行为予以谅解。综上，辩护人恳请合议庭对被告人从轻或减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，被告人吴某因欠他人债务不能偿还，利用其开POS机店帮别人代还信用卡的便利条件，以POS机店需要资金周转为由，取得他人信任，刷取他人的信用卡套现，偿还自己的欠款。同时还利用伪造的购房合同从他人处借款以及用他人的名义从小额贷款公司贷款用于偿还自己的债务，直至案发。 2015年7月份，被害人薛某某让被告人吴某帮忙代还信用卡并给其支付费用，后被告人吴某以自己帮别人代还信用卡需要资金周转为由，答应免去薛某某代还信用卡的费用。经薛某某同意，被告人吴某多次提高薛某某信用卡的额度，并将临时额度刷走归还自己的欠款,之后按期归还后又继续刷出使用,直至案发。2017年11月份左右，被告人吴某介绍薛某某办了一张兴业银行信用卡，并将该信用卡薛某某用剩余的额度刷走用于归还自己之前的欠款，直至案发被告人吴某欠被害人薛某某信用卡23338元未还。在审理期间，被告人家属偿还了被害人薛某某经济损失23338元，被害人对被告人的行为予以谅解。 2016年8月份，被害人陈某得知吴某经营POS店帮别人代还信用卡，便将自己亲属的两张总额度为6万元（陈某已用了5万元）的信用卡让吴某代还，每月给吴某支付300元手续费。次月，被告人吴某便以帮别人代还信用卡需要资金周转为由，将被害人陈某两张信用卡里未用的1万元额度刷出来，用于支付之前的欠款和利息，之后按期归还后又继续刷出使用，直至案发被告人吴某欠被害人陈某信用卡1万元钱未还。在审理期间，被告人家属偿还了被害人陈某经济损失1万元，被害人对被告人的行为予以谅解。 2018年3月至2018年5月，被告人吴某以帮别人代还信用卡需要资金周转，答应给被害人刘海龙支付利息等借口，骗取了刘海龙的信任，先后借用刘海龙的华夏银行、中国银行、晋商银行、兴业银行的信用卡，套取现金用于支付其之前的欠款，之后按期归还后又继续刷出使用，直至案发被告人吴某欠被害人刘海龙信用卡125003元未还。在审理期间，被告人家属与被害人刘海龙达成还款协议，被害人对被告人的行为予以谅解。 2017年12月14日、2018年3月18日，被告人吴某以经营P0S店需要资金为由，伪造购房合同抵押给被害人吕某，先后两次从被害人吕某处借款15万元，用于归还个人欠款，之后多次还款及利息。案发后被告人吴某欠被害人吕某9万元没有归还。在审理期间，被告人家属偿还了被害人吕某的经济损失，被害人对被告人的行为予以谅解。 2016年11月至2018年3月，被告人吴某以帮别人代还信用卡需要资金周转为由，骗取被害人张某某信任后，先后让张某某以自己名义在运城宜信、恒昌等六家小额贷款公司共贷款35.5万元（按照小额贷款公司算法连本带息需要归还585756.48元）;期间吴某以给别人送礼为由，骗取张某某的信任，让张某某用自己的名字给其做了两部手机分期共计6117元；同时还介绍张某某办理了一张兴业银行信用卡，并以帮别人代还信用卡需要资金周转为由，将该信用卡中2.9万元钱刷走。被告人吴某将以张某某名义贷的钱和刷信用卡的钱用于归还自己之前的欠款和支付利息，之后吴某先后按期归还了部分贷款约24万余元。案发后，被告人吴某父亲吴旺刚归还了吴某以张某某名义所贷的所有小额贷款公司的贷款（经和小贷公司核算只需归还21万元），取得张某某的谅解。经查，被告人吴某连本带息共欠张某某35117元钱未还。 同时查明，2018年6月5日，被告人吴某到永济市公安局投案。 上述事实，有公诉机关提交的被害人报案材料及询问笔录；银行交易记录；银行催款记录；证人证言；协议书；谅解书；归案情况说明；被告人吴某的供述等证据予以证实，本院予以确认。 2019年4月10日，本院委托永济市司法行政机关对被告人吴某是否适合社区矫正进行评估，2019年4月14日，永济市司法局作出了（2019）永司矫字第60号调查评估意见书，意见为：被告人吴某适用社区矫正。 本院认为，被告人吴某虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。永济市人民检察院的指控，事实清楚，证据充分，指控罪名成立。被告人吴某犯罪以后自动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，可依法从轻处罚。案发后被告人家属积极赔偿各被害人的损失，取得了被害人谅解，可酌情从轻处罚。被告人吴某当庭认罪态度较好，确有悔罪表现，宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，可依法适用缓刑。根据被告人的犯罪事实、情节、性质及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 被告人吴某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金10000元。（已缴纳） （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省运城市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  李平海 人民陪审员  黄永红 人民陪审员  吴 萍 二〇一九年六月十日 书 记 员  卢 乔