文书内容河北省承德市双桥区人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0802刑初123号公诉机关承德市双桥区人民检察院。被告人帅世江，男，1982年5月24日出生，汉族，高中文化，群众，山西形数化工产品有限公司经理，住山西省大同市南郊区。2018年8月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被大同市公安局云冈分局抓获，临时羁押于大同市云冈区看守所。2018年9月1日被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同日经承德市双桥区人民检察院批准，被承德市公安局双桥分局执行逮捕。现押于承德市看守所。被告人帅世宁，男，1988年3月15日出生，汉族，小学文化，群众，无业，住河北省张家口市阳原县。2018年10月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局余杭区分局抓获，并临时羁押于杭州市余杭区看守所。2018年10月11日经承德市双桥区人民检察院批准，被承德市公安局双桥分局执行逮捕。现押于兴隆县看守所。被告人白惠玲，女，1968年12月2日出生，汉族，初中文化，群众，无业，住河北省承德市双桥区。2018年5月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年7月4日经承德市双桥区人民检察院批准，被承德市公安局双桥分局执行逮捕。现押于承德市看守所。辩护人袁宝慧，北京京润律师事务所律师。被告人张海林，男，1984年10月10日出生，汉族，专科文化，群众，无业，住山西省大同市矿区。2018年5月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年7月4日经承德市双桥区人民检察院批准，被承德市公安局双桥分局执行逮捕。现押于承德市看守所。辩护人田坤，河北华川（宽城满族自治县）律师事务所律师。被告人黄柏青，曾用名黄柏森，男，1979年11月12日出生，满族，高中文化，群众，出租车司机，住河北省承德市双桥区。2018年6月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年7月4日经承德市双桥区人民检察院批准，被承德市公安局双桥分局执行逮捕。现押于承德市看守所。被告人黄柏青于2006年9月13日因犯帮助毁灭证据罪被河北省围场满族蒙古族自治县人民法院判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年。被告人王海洋，男，1988年1月4日出生，汉族，小学文化，群众，无业，住河北省承德市双桥区。2018年7月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局取保候审。承德市双桥区人民检察院以承双桥检公诉刑诉[2019]61号起诉书，指控被告人帅世江犯集资诈骗罪，被告人帅世宁、白惠玲、张海林、黄柏青、王海洋犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月28日向本院提起公诉。本院于2019年2月28日立案受理，并依法组成合议庭，于2019年4月9日公开开庭审理了本案。承德市双桥区人民检察院指派检察员范丽媛出庭支持公诉。被告人帅世江、帅世宁、白惠玲及其辩护人袁宝慧、张海林及其辩护人田坤、黄柏青、王海洋、投资人代表人段某到庭参加诉讼。现已审理终结。承德市双桥区人民检察院指控，2013年11月22日，被告人帅世江在山西省大同市大同县周士庄镇东水峪村东口6号注册成立山西形数化工产品有限公司，经营煤矸石、高岭土、化工产品销售。因被告人帅世江同他人存在债务纠纷，山西大同县人民法院于2017年5月9日查封了山西形数化工产品有限公司的厂房及设备。2017年10月16日被告人帅世江伙同高飞（在逃）在承德市双桥区名都广场910室注册成立山西形数化工产品有限公司承德分公司，以参会免费吃饭、参与抽奖、发放礼品等方式吸引社会公众参会，虚构山西形数化工产品有限公司生产、经营需大量资金周转，隐瞒山西形数化工产品有限公司已被大同县人民法院查封的事实，以投资可获得高额利息回报为诱饵，在未经中国人民银行批准的情况下，向社会不特定人群公开吸收存款并签订借款合同实施诈骗，截至2018年5月9日其共计吸收公众存款人民币1003.5万元，骗取投资款人民币526.155万元。经查被骗资金均未按照合同约定投入山西形数化工产品有限公司进行任何生产、经营活动。受被告人帅世江指派，被告人张某1、被告人帅世宁、被告人白惠玲先后出任山西形数化工产品有限公司承德分公司负责人，被告人黄柏青、被告人白惠玲担任讲师，被告人王海洋担任业务员。经查被告人张海林任职期间公司吸收公众存款为人民币145.5万，帅世宁任职期间公司吸收公众存款为人民币506万，被告人白惠玲任职期间公司吸收公众存款为人民币240万，被告人黄柏青任职期间公司吸收公众存款为人民币608万，被告人王海洋吸收公众存款人民币254万。为证明以上事实，公诉人当庭出示了下列证据：1、书证；2、被害人陈述；3、证人证言；4、被告人的供述与辩解；5、鉴定意见等。公诉机关认为，被告人帅世江以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人张海林、白惠玲、黄柏青、王海洋、帅世宁非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人帅世江对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不予认可，提出自己构成非法吸收公众存款，但没有占有目的，也没有挥霍一块钱。有一部分钱用于粉刷厂房。未向法庭提交证据。被告人帅世宁对公诉机关指控其犯罪的数额提出异议。未向法庭提交证据。被告人白惠玲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名提出如下辩护意见：1、自己不是负责人，也不是讲师，只是主持人，当时应聘的时候也是主持人，对于任职时间有异议。2、自己并没有客户，对金额有异议。3、自己只是想打工，主观上不想坑任何一个人，3月5日至4月5日是试用期，老板让做的无条件接受，自己需要这个工作养家，当时不是讲师只是临时做这件事情，请求法庭真实的认定。未向法庭提交证据。其辩护人提出如下辩护意见,1、认定白惠玲任负责人期间是2018年3月5日至5月17日错误，白惠玲任负责人的时间应该是4月5日至17日；2、因为认定白惠玲任负责人时间错误，导致认定白惠玲任负责人期间非法吸收公众存款数额225万元错误；3、白惠玲所任的负责人，只是负责公司日常杂事的管理工作，不管理公司业务、财务及利益分配；4、白惠玲在公司没有任何所得；5、白惠玲能如实供述，态度端正；6、在白惠玲被动的作为负责人期间，单位所吸收的公众存款数额有限，未达到数额巨大的法定情节，应当按帮助犯从轻或者减轻处罚。建议对白惠玲在一年以内量刑，并考虑适用缓刑。未向法庭提交证据。被告人张海林对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，并提出认罪服法，请求从轻处罚的辩护意见。未向法庭提交证据。其辩护人提出如下辩护意见，1、被告人张海林在整个单位犯罪过程中仅起到次要、辅助性的作用，应当认定为从犯，依法应对其从轻、减轻或免予处罚。2、被告人张海林主观恶性小，在发现单位涉嫌犯罪时能够及时撤出，主动停止犯罪行为，并且其任职时间短，前后不超过两个月，任职期间单位吸收公众存款数额较小，社会影响不大，依法可以酌情从轻处罚。3、被告人张海林认罪态度好，能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。4、被告人张海林的文化程度较低，法律意识淡薄。5、被告人张海林有明显的悔罪表现，本次属于初犯、偶犯，无前科劣迹。建议对被告人张海林在一年以下有期徒刑内量刑。未向法庭提交证据。被告人黄柏青对公诉机关指控的犯罪数额有异议。未向法庭提交证据。被告人王海洋对公诉机关指控的犯罪数额有异议，提出认罪服法，请求从轻处罚的辩护意见。未向法庭提交证据。经本院审理查明，2013年11月22日，被告人帅世江在山西省大同市注册成立山西形数化工产品有限公司，公司类型为自然人独资的有限责任公司。因涉及债务纠纷，该公司的厂房及设备被山西省大同县人民法院于2017年5月9日查封，该公司也不再有生产经营活动。2017年10月，被告人帅世江和高某1（在逃）在承德市双桥区租赁场地、招募员工，组建山西形数化工产品有限公司承德分公司。被告人帅世江又指派被告人张海林办理注册公司相关事宜。被告人张海林按照帅世江的要求注册成立了公司并登记为公司负责人。被告人黄柏青于2017年10月应聘讲师工作，并根据公司提供的资料开始向公众宣传公司相关情况、投资前景及给予投资人的政策，吸引公众投资。被告人黄柏青同时负责对部分投资人进行管理。对投资人投到公司的款项，在扣除高某1提成、前期支付投资人利息及公司日常开销后，被告人张海林将剩余部分汇入被告人帅世江指定的账户。2017年11月23日，高某1离开公司。11月底，被告人王海洋来公司担任业务员，负责登记客户、通知客户开会、发展新客户等工作。12月1日，被告人张海林离开公司，被告人帅世江让被告人帅世宁来承德接替张海林的工作。被告人帅世宁负责签订借款合同、接收筹集的钱款、按照约定返款提成、给员工发放工资、组织客户开会等工作，并将剩余的钱汇给被告人帅世江。2018年2月，被告人帅世宁和黄柏青离开公司。2019年3月5日，被告人白惠玲到山西形数化工产品有限公司承德分公司应聘工作，最初给投资人讲课，后期按被告人帅世江的要求对公司进行日常管理，但未涉及签订合同、投资款管理等事项。截止到本案侦查终结前，共有131名投资人向公安机关报案，共计投资224笔，投资金额为600.00万元，约定利息72.68万元，实际支付利息79850.00元。被告人帅世江对于从投资人处获取的投资款，未用于生产经营。庭审中，被告人对所吸收的存款表示无力偿还。被告人张海林在山西形数化工产品有限公司承德分公司任负责人期间，公司吸收存款130万余元，张海林向被告人帅世江转款631481.70元，获利10000.00元。通过对已确定的投资人统计，被告人帅世宁在任负责人期间，山西形数化工产品有限公司承德分公司共吸收存款237万元，被告人黄柏青担任讲师期间，山西形数化工产品有限公司承德分公司吸收公众存款271万元，黄柏青获利20000.00元，被告人白惠玲在担任讲师和负责人期间，山西形数化工产品有限公司承德分公司吸收存款229万元，被告人王海洋发展的客户共投资122万元，王海洋获提成30000.00元。上述事实，有下列证据予以证实：1.物证、书证（1）犯罪嫌疑人基本信息、户籍证明，证实上述被告人已达到刑事责任年龄。（2）抓获到案经过，证实帅世江、帅士宁抓获到案，张海林、白惠玲、黄柏青传唤到案，王海洋主动投案。（3）2018年5月22日搜查证、搜查笔录、扣押决定书：通过搜查扣押公司顾客投资收益政策资料15页（公司制定客户投资收益政策）、客户资料31页（登记记录客户信息资料）、公司员工资料1页、广告宣传费领取表1本共17页、开会资料11页（会议流程布置讲话稿等）、协议1页、房屋租凭合同1本、形数化工公司资料一本、空白借款合同、碎纸机一台。（4）山西形数化工产品有限公司承德分公司营业执照副本复印件。（5）名都广场与山西形数化工产品有限公司承德分公司房屋租凭合同复印件。（6）山西形数化工产品有限公司承德分公司广告宣传单。（7）业务员与公司空白合同协议书。（8）帅世宁的致辞稿。（9）理财沙龙主持词。（10）2018年8月29日搜查证、搜查笔录、扣押决定书：在帅世江山西的家搜查出手机一部，银行卡一张，白色粉末一包，冰壶一个，保险柜一个，吸毒工具七个。（11）从帅世江手机内调取的书证：合同明细表（共计225项，全额589万元）、业务明细、到期表、投资回报宣传单。（12）扣押决定书四份：扣押张海林手机二部；扣押白惠玲记事本一个，优盘一个，投影仪一台，电脑显示器一台、电脑主机一台、联想笔记本一台；扣押黄柏青笔记本电脑一台；扣押刘某1其他资料126页、印章4个、POS机一部、记账凭证二本、账本3本、收据11本、借款合同402本。（13）在刘某1处扣押的合同统计表，计404本，涉及金额9965000元。（14）山西形数化工产品有限公司承德分公司登记及变更资料、证实山西形数化工产品有限公司承德分公司负责人张海林，张某2为财务负责人；后负责人变更为赵某1，又变更为张海林。（15）企业信息查询单：证实山西形数化工产品有限公司法定代表人帅世江，注册资本1000万。（16）山西形数化工产品有限公司税务登记信息、纳税申报表、纳税明细、资产负债信息、财务报表、开户许可证等，证实2015年至2017年未有过缴纳增值税。（17）大同县人民法院情况说明、法院的相关文书、资产评估报告，证实赵某2勇与帅世江、山西形数化工产品有限公司借款合同纠纷一案，大同县人民法院于2016年10月9日做出民事调解书。赵某2勇于2017年3月23日申请执行，山西大同县人民法院于2017年5月9日查封了山西形数化工产品有限公司的厂房以及设备并做出评估，评估价值为4511900元，流拍后价值为3609520元。2018年9月25日，大同县人民法院将机器设备及成品库以2964900元抵顶给赵某2勇。该公司一直未生产经营。（18）帅世江62×××11工商银行卡明细，证实承德关联存款明细共97笔，合计：8987800元；张海林担任负责人期间关联存款明细共23笔，合计206600元。（19）帅世江62×××65承德银行卡明细，证实张海林担任负责人期间向该卡转入424981.7元，张海林从该卡取现243790元。帅世江承德银行卡进账计169笔，总金额2488670元。（20）李玲玲邮政储蓄银行信息，帅世江、山西形数化工产品有限公司中国银行信息，帅世江、帅士宁农业银行信息，帅世江、帅士宁建设银行信息查询，大同银行信息，证实被告人及相关人员在银行没有存款。（21）山西形数化工产品有限公司承德分公司财务王伟提供的合同明细和光盘，证实经公司财务王伟提供并整理财务部电脑内存储数据：2017年11月19日至2018的5月9日共吸收公众存款227人次，594万元。（22）客户投资尚未履行合同统计表，证实经投资人确认，客户投资尚未履行合同224人次，600万元。（23）投资客户统计明细表：证实山西形数化工产品有限公司承德分公司投资224人次，金额600万元；黄柏青任职期间投资90人次，271万元；帅世宁任职期间投资77人次，金额237万元；白惠玲任职期间投资97人次，229万元；王海洋客户45人次，122万元。（24）投资人提供的借款合同、身份证复印件、转账流水、承诺书等。（25）承德市公安局双桥分局食品药品安全保卫大队办案人员办案说明，证实对被告人犯罪数额的计算依据。（26）大同市云冈区看守所和杭州市余杭区看守所临时羁押证明，证实帅世江于2018年8月29日被抓获，9月1日移交承德市公安局双桥分局。帅世宁20**年10月1日至11日在余杭区看守所临时羁押。（27）承德市公安局双桥分局行政处罚决定书，证实帅世江因吸毒被罚款500元。（28）河北省围场满族蒙古族自治县人民法院（2006）围刑初字第61号判决书，证实2006年9月13日，黄柏青因犯帮助毁灭证据罪，被判处有期徒刑一年，宣告缓刑两年。2.证人证言（1）证人刘某12018年5月30日证言：2017年12月份，经公司的负责人帅世宁面试我成为山西形数化工产品有限公司承德分公司的业务员，最开始公司管理客户有八、九个人。2018年4月25日开始接手公司的出纳工作。山西形数化工产品有限公司承德分公司只有这种理财的业务。我管理的顾客投资有二十万左右，提成大概七、八千元。山西形数化工产品有限公司承德分公司的法人张海林，实际老板帅世江。我到公司上班时的公司负责人帅世宁，担任出纳期间公司的负责人白惠玲。（2）肖瑞英于2018年5月30日证言：2017年10月份，张海林是公司负责人，中期帅世江的弟弟帅世宁在公司负责了一段时间，后期是白某1在公司负责，我投资20000元，总计获得提成6000元左右。业务员还在大街上发传单宣传投资，还召开大会，请客吃饭送东西。通过我投资大概有三十万元。（3）朱某12018年5月25日证言：公司法人原来是张海林，现公司直接负责人是白某1，该公司就是以高利息吸引顾客投资，没有其他经营项目。山西形数化工产品有限公司法人是帅世江，承德分公司也是帅世江创办的。2017年12月7日，公司拉着客户和业务员一起去山西总公司参观，当时由帅世宁管理日常工作，公司也没有生产没有运营，我也没有看到公司的产品，就看到有一些矿石，参观完之后就返回承德了。之后我开始在承德分公司上班，并且还分给我几个客户，归我管理，帅世宁给我一个简介本让我记熟，还告诉我我的主要职责就是开会时我负责电话通知客户，会后给这些顾客免费发放礼品。等过了年，帅世宁就不来上班了，帅世江就聘请白某1为分公司的负责人，负责承德所有业务、日常管理。过了年之后，所有会议讲课都由白某1讲课，课件是帅世江提供的，年前是一个姓黄的男子讲课，这个人的情况我就不知道了。2018年5月，王海洋的顾客投资到期，可是帅世江不给钱，白某1就通知到期的顾客开会，这些客户觉得到期不给钱就是骗钱，于是就有客户到公安局报案了。（4）王伟2018年6月6日证言：我从2018年4月24日到2018年5月12日期间在公司上班，职务是财务主管，职位是会计。公司老板是帅世江、公司负责人白惠玲、出纳是刘某1。老百姓经过心口相传觉得山西形数化工产品有限公司承德分公司开展民间借贷的利息高，就都带着钱去投资。我在山西形数化工产品有限公司承德分公司上班期间有三个人到公司投资。钱直接就到老板帅世江的卡里了，交现金的基本是维持公司日常运营了，比如给投资人支付利息，业务员提成等。白惠玲是山西形数化工产品有限公司承德分公司的负责人，负责除了财务工作以外的公司运营。我在财务的电脑上对已签订的合同做过统计，大概有200多人次，总计500余万元。这500余万元投资的去向具体不清楚。帅世江及业务员说是将资金用在工厂建设上了。（5）张某22018年6月6日证言：承德惠友会计服务有限公司是输出会计服务的公司，为客户提供会计兼职服务。我在山西形数化工产品有限公司承德分公司是兼职会计，但是从未开展过业务。（6）王雅馨2018年6月7日证言：我是承德惠友会计服务有限责任公司的会计主管。2017年10月份一个名叫高某2的委托我们公司代理申办山西形数化工产品有限公司承德分公司的营业执照及代理报税，并于2017年10月12日签订了代理记账合同。为了方便税务工作的开展，我们就以公司员工张某2作为山西形数化工产品有限公司承德分公司的财务负责人。高某2要求我们每月税务按着零申报，不需要做账。后续因为山西形数化工产品有限公司承德分公司一直没有做税务登记，我们也就没有进一步开展财务工作。（7）宋亚楠2018年6月5日证言：我具体负责物业管理及写字楼房屋出租。名都广场九楼的910室是山西形数化工产品有限公司承租的，承租用途不清楚。是一个名叫帅世宁的人和我签订的房屋租赁合同。是一个名叫帅世江的人以卡号为：62×××11的银行卡于2017年12月4日向承德名都广场商贸有限公司账号：50×××70转账支付的租金及管理费。（8）吴贺2018年6月14日证言：我是在2017年10月左右开始在山西形数化工产品有限公司看门的，是姓贾的男子雇佣的我。这个厂子自从我看厂开始就没生产过，没生产出产品，以前生产没生产我也不知道。我不认识帅世江，我没见过他。（9）安朝连2018年8月31日证言：我是从2015年8月开始到山西形数化工产品有限公司上班的，开始是公司老板帅世江找的我，那是公司建设初期，有二十几个工人上班，我负责给工人们做饭。到2016年4月份因为帅世江同赵某2勇存在债务纠纷，让赵志勇将帅世江起诉到了大同县人民法院。后期就有赵某2勇接管了山西形数化工产品有限公司，并雇用我负责看守公司至今。2017年10月至2018年6月这段时间我在山西形数化工产品有限公司上班。从2016年7月开始由赵某2勇接手后就没有进行投资建设过。2017年10月至2018年6月这段时间帅世江没向山西形数化工产品有限公司加装设备及建设。帅世江在2017年10月至2018年6月期间去过一次具体时间我忘记了。当时说是领人到厂子参观，经过赵某2勇许可我才让他们进去的，就进去过一次。带的都是上了年纪的老人。3.被害人陈述（1）韩某3于2018年5月21日陈述：山西形数化工有限责任公司承德分公司在位于名都广场九楼901室办公，在2017年10月份在位于承德市双桥区发传单，在西海国际酒店召开会议，并以高额利息诱惑。向社会公开借款。我因利息高的诱惑先后五次投入总计26万元人民币，到目前该公司负责人已经不知去向，承诺的利息也有两个月没有向我们支付，经过打听才得知位于北京、上海等地的分公司也已经人去楼空，我觉得我的钱被骗走了，所以就来报案了。2017年10月27日我去避暑山庄遛弯，路过二仙居发现有人在路边发传单，我接过传单后发现是想借钱的，他们给到的利息要高出银行好多倍，看到合同后我觉得应该是真的，正好手中有些钱就到名都广场901室咨询相关情况。接传单后没几天在在四海举行了第一次大会，大会上黄老师在会场上向大家介绍因为公司生产高岭土，因兴建厂房需要大量资金，所以向社会公开借款，借款利息远高于银行利息。我记得最开始我投的五万元三个月，利息是上交组，直接从本金扣除了7200元，交上去42800元。我是给的现金。借款时间为2017年10月中旬到2018年1月中旬。在2017年12月31日我觉得这种借款的收入很客观，当时手中也有余钱就又投了50000元。当时从卡上划走30000元，又给了8000元现金。到2018年1月6日，首次投入的50000元到期，我就又续了三个月的。陆续我又在2018年2月5日投入100000元，直接划卡97000元。另外还以我丈夫刘某4的名字投了10000元，刷卡9700元。在2018年4月5日我再次投入50000元，这次是月息的我直接刷卡给了50000元。这样到2018年4月26日到期的50000元，我就到名都广场找帅世江要借款，帅世江称钱已经投入工厂，现在没有钱，希望能够宽限几天。帅世江承诺说月底给。月底我又找到帅世江，帅世江还是说没有钱。到5月5日我投入的110000也到期了，我到公司就找不到帅世江了，打电话接通后他称自己没有钱。后来我们这些投资者觉得心里不踏实就开始核实他位于北京、上海的公司情况，结果这些地方的公司就经营了三个月人走楼空了。还有投资者到山西去实际调查，发现工厂根本没有开工。我觉得自己的钱被帅世江骗走了，就来报案了。（2）韩某1于2018年5月23日陈述：2017年11月7日，我家我三姐韩某3对我说名都九楼有一个理财产品挺好的，问我看一下，于是韩某3带着我来到四海酒店5楼，当时开办的是宣传会。这个酒会就是山西形数化工产品有限公司承德分公司举办，当时公司负责人是张经理，具体叫什么名字我不知道，会场上是一名姓黄的男子给大家讲课，大家都管他叫黄老师。在课上，黄老师在屏幕上给这些听课的人播放山西形数化工产品有限公司的宣传片，主要是介绍这个公司规模、生产产品情况，并介绍公司董事长帅世江的个人简历情况，播放完宣传片之后，黄老师就讲，公司为了扩大生产并且为了获得国家扶持小型企业的扶持金，需要向民间借贷，需要大家投资，然后给在场的每一个人发一张投资理财的的宣传利息表，黄老师并在现场给大家讲解，投资期限分为三个月、六个月、十二个月，投资金额最低1万元，没有上线，三个月、六个月、十二个月的利息是不一样的，时间越长利息越高，具体多少利息我记不清楚了。除了利息钱，还有宣传费每个月100元，投几个月就给几个月的宣传费，投资越高宣传费也就越多。开完会之后，我和韩秀茹一起来到承德市名都广场910室，我使用我的承德银行卡在公司财务室使用的POS机，我当时是投资三个月5万元，这个理财产品是先行支付利息和宣传回报，利息和回报一共是5000多元，我就使用POS机当场刷卡支付了，支付后，公司财务就拿出两份一样的合同填写之后，我在合同上签字完成后就算投资完成了。一个月之后，我听其他人说由于张经理贪污投资款被帅世江开除了，帅世江来到的承德，我觉得这个钱没有保证，我就不想投资了，我和韩某3一起找帅世江对他说要退钱，当时韩某3的邻居王和平投资1万元也要退，最后帅世江和韩某3谈的，给我们出具了一份保证书，他保证以企业资产和家庭资产为抵押保证如期退还本金，我们当时也就没退。帅世江走后，帅世江的弟弟帅世宁来承德任经理，期间我很少去听课，都是韩某3去听课，我都是听韩某3安排。2017年12月31日，韩某3对我说现在投资利息降低了，但是老客户投资利息不变，于是我又投资了5万元，投资期限为一年，利息为12000元，所以我又支付了38000元。2018年1月6日，我最开始投资的五万元要到期了（1月26日到期），我又把这笔钱续单又投了，投资期限还是三个月，我儿媳妇崔某2也听韩某3在山西形数化工有限责任公司承德分公司投资说利息挺高的，崔某2决定也投资，她投资了5万元，投资期限为6个月，她是以我的名字投资的。2018年2月5日，我又在山西形数化工有限责任公司承德分公司投资10万元，期限为三个月。2018年4月5日，我又投资5万元。2018年4月10日左右，我家买房子需要钱，我就给帅世江打电话说需要钱，想把钱退出15万元，让他提前把钱准备好，帅世江说工厂资金周转不开了，说把钱都用于购买原材料了，让我等一个月，一个月之后再给我。2018年4月22日，帅世江来承德请大客户吃饭，我又找帅世江，帅世江对我说让我在等一个月，我说再多等半个月。5月2日，在山西形数化工有限责任公司承德分公司办公室，我又找到帅世江跟他要钱，还是让我等，还给我写了一个保证书。后来我再给帅世江打电话，帅世江就不接我电话了。5月20日，帅世江给我发了一条短信，告诉我们不要报案，说月底给大家说法，我觉得帅世江就是拖延我们，我觉得我们被骗了，所以我就来公安局报案了。这个公司在承德没有经营行为，就是鼓动顾客投资。帅世江是山西形数化工有限公司的法人，山西形数化工有限公司承德分公司负责人一开始张海林，后来是帅世宁，后来变成承德白某1，但是这些人都归帅世江管理。（3）段某于2018年5月25日陈述：2017年12月18日，我在热河大厦参加广电公司组织的老年快乐营时，一名女子自称是山西形数化工的员工，她说公司需要向社会结款，利率很高，带我到天宝假日酒店四楼会议室参加宣传会。这个会就是山西形数化工产品有限公司承德分公司举办，当时公司法人帅世江和经理帅世宁都在场，会场上是一名姓黄的老师给大家讲课，还有40个参观过山西总公司的承德人参加，其中有两个代表还讲了话。黄老师在屏幕上给这些听课的人播放山西形数化工产品有限公司的宣传片，主要是介绍这个公司规模、生产产品情况，并介绍公司董事长帅世江的个人简历情况，说公司为了扩大生产并且为了获得国家扶持小型企业的扶持金，需要向民间借贷，需要大家投资，然后给在场的每一个人发一张投资理财的的宣传利息表，投资期限分为三个月、六个月、十二个月，投资金额最低1万元，没有上线，三个月、六个月、十二个月的利息是不一样的，时间越长利息越高，具体多少利息我记不清楚了。除了利息钱，还有宣传费每个月100元，投几个月就给几个月的宣传费，投资越高宣传费也就越多。12月20日我到承德市名都广场910室，当时在公司接待我的是帅世宁，财务室的女的说是他妻子具体叫什么名字我也不知道，我使用我的邮政银行卡在公司财务室使用的POS机，我当时是投资半年10万元，这个理财产品是先行支付利息和宣传回报，利息和回报一共是一万元，我就使用POS机当场刷卡支付了，支付后，公司财务就拿出两份一样的合同填写之后，给我开了pos机的收据我就走了。到了5月10日，我到名都910形数办公室，找的一个女会计拿到返利1375元，后来几天我再去910就找不到人了，办公设备也没有了，我才知道被被骗了，就来报案了。这个公司在承德没有经营行为，就是鼓动顾客投资。帅世江是山西形数化工有限公司的法人，山西形数化工有限公司承德分公司负责人还有帅世宁，他是经理，其他情况不清楚。（4）金某、刘某2、陈怀玉、程某、彭某、郭某1、王某1、郭某2、宋某1、于某、白某2、崔某1、刘某3、赵某3、周某1、王某2等人陈述，除个人投资数额、期限、及返还数额外，内容相同。4.犯罪嫌疑人的供述与辩解（1）帅世江供述与辩解：我在2017年10月份我雇佣一个名叫“高迪”的人到河北省承德市双桥区名都广场910室注册成立了山西形数化产品有限公司承德分公司。通过民间借贷的形式从社会不固定人员开展为山西形数化产品有限公司融资的业务。之后我还聘请张海林、帅世宁、白某1出任山西形数化产品有限公司承德分公司负责人，聘请黄老师担任讲师为投资的客户讲解融资的形式、方式。目的是让客户了解公司给公司投钱，利息达到30%。我还聘请了王海洋、刘某1、黄老师媳妇、小高、千千等担任业务员，负责招揽投资的客户。张海林是从公司成立开始在山西形数化产品有限公司承德分公司工作了两个月左右，大概是到2018年元旦前。帅世宁是2018年元旦后去的到2018年春节前七、八天。白某1是在2018年春节后开始到山西形数化产品有限公司承德分公司任职的，直到公司出事。黄老师在山西形数化产品有限公司承德分公司任职的时间张海林差不多。除了白某1没发过工资外过其他的负责人和讲师、业务员都有工资和提成。自山西形数化产品有限公司承德分公司成立到出事总计吸收了多少资金这些都是财务负责，我不清楚。总计同客户签订了多少借款合同财务都有统计，我不太清楚。公司财务的负责人是刘某1。没有财务时候是王海洋管理资金和合同，有了财务后是财务负责管理，最后财务是由刘某1管理，大概有半个月。山西形数化产品有限公司的经营范围是煤矸石、高岭土的加工、制造、销售。山西形数化产品有限公司承德分公司实际开展的业务融资。山西形数化产品有限公司及山西形数化产品有限公司承德分公司没有开展融资业务的许可。2017年10月16日前山西形数化产品有限公司处于停产状态。2016年11月份试生产过三、五吨，没有销售过。融资的钱都投资到厂子里了。融资的这些钱购买了腻子粉责备及工地建设。投资到厂里的钱我估计有300万左右。山西形数化工产品有限公司是2017年5月9日被大同县人民法院查封的。2017年10月份到承德市注册成立山西形数化工产品有限公司承德分公司。为了为总公司融资。是公开的对社会人员融资。山西形数化工产品有限公司承德分公司在承德开展融资业务是从2017年10月份开始到2018年5月份。因为融资链断了，后续没有人到公司投资也就结束了。我估计有300万左右，具体数字不清楚。是采用民间借贷的方式，同投资的客户签订借款合同。融资的目的是为了总厂投资生产。有五六十万投入到了厂子，比如整理厂子，修理公司大门等。剩下的钱都给客户回款及平时花了。在承德开办山西形数产品有限公司承德分公司进行融资是为了让山西形数化工化工产品有限公司组织生产。在承德总计融资了总计500万左右。高某2前期融资150万元后离开的公司，前期100万高某2提走85%，后期50万元高某2提走45%。高某2总计拿走110万元，这110万元包括租用的场地费，办公设备，装修及他自己雇佣的人工费。后期这350万元及前期收入的40万元是由我进行支配的。其中我向厂子投入了60万元，用于粉刷了厂子的墙面，打扫办公室，安装供暖设备，粘贴广告。因为要拉顾客到厂子参观，给顾客留下好印象。如果能够融够钱说就组织生产。到现在为止厂子没有进行生产。给承德分公司员工及业务员开工资及提成用了60余万元。我给客户的利息大概是20%，吸收的这500万元支付给客户的利息大概有100万元。每个月公司会召开两次大会，总计召开了大概12次大会，还有顾客进公司都会有随手礼这些花销总计70万元左右。剩下的100万元有些已经还给客户和支付承德分公司日常开销了，其余的我个人使用了。当时我有想融资的想法后来通过朋友介绍认识的高某2。我和高某2是雇佣关系，他负责则前期公司的筹建及经营。前期由高某2全权负责公司筹建及运营，我们约定融资100万元他拿走85%，每天按着比例抽取，超过100万后他每天抽取45%。我们没有签订合同。这种融资模式是高某2向我提出来的。成立山西形数化工产品有限公司承德分公司也是高某2提出来的。山西形数化工产品有限公司承德分公司成立之初是高某2和张海林一起组织的。张海林是我雇佣并派遣到承德担任分公司的负责人的。高某2和我商量过这种融资方式，我当时是认可的。（2）张海林供述与辩解：我在山西形数化工产品有限公司承德分公司工作任法人期间非法吸收公众存款。承德分公司法人是张海林，总经理是帅世江，现在是白惠玲管理这个公司，是公司副总经理。我和帅世江是2017年7月通过朋友介绍认识的。2017年10月7日，帅世江给我打电话，他说他在承德有一个公司已经组建成立，是山西省形数化工产品有限公司承德分公司，让我给他帮帮忙来承德当个负责人，他当时说：“我在承德开一个分公司，我的厂子需要钱，需要融资，你去给帮帮忙当个负责人，工资每个月给你1万元。”我说我也没有经验，他说：“你只管收钱，晚上把钱直接转给我就行了。”当时我也没有工作我就同意了。2017年10月11日，我从山西省大同市来到承德市双桥区，山西省形数化工产品有限公司承德分公司办公地点就在名都广场910办公室，我来到公司的时候公司的办公地点已经布置完毕，业务员也都聘请完毕了，公司也已经开业了，这些都是帅世江的朋友高某2给组建的。我来到公司，我就和高某2接洽，当时公司已经开始运转了，业务员已经开始融资的业务了。10月15日，帅世江给我打电话：“你使用你的身份注册个公司，弄个营业执照，把营业执照挂在那，这样才有说服力，大家（他是指投资者）也相信。”我问他为什么使用我的身份注册营业执照，帅世江说：“你经常在那待着，使用你的身份方便。”帅世江给我提供山西省形数化工产品有限公司的营业执照原件、公章及相关材料，然后承德市双桥区工商局上门服务，使用我的身份证给注册了山西省形数化工产品有限公司承德分公司，10月16日，我就取得了营业执照。高某2和帅世江合作成立山西省形数化工产品有限公司承德分工司，公司吸到的存款他有提成，高某2从中抽50个点，就是投资人投资10000元到公司后，高某2从中提走5000元，公司成立时公司的业务员都是高某2带来的，这些人是他的团队成员，我在公司任负责期间高某2负责业务运营。平时，在公司里，高某2负责运营，组织业务员发宣传单，聘请黄老师为讲师，组织投资人开会的时候黄老师负责给讲课，一个名字叫高某3的女子（承德人）负责和投资人签订借款合同、收款。我平时就是负责晚上公司结账的时候，高某3把投资人交到的现金交给我，我再把现金使用柜员机转给帅世江，然后我把所有签订的合同收集起来保管，再向帅世江汇报当天的营业情况。融资主要是高某2负责，高某2先组织这些业务员在承德市双桥区形数化工产品有限公司投资理财宣传单，然后召集投资人在星期六、日参会，就是我们所说的小会，参会的地点就在名都广场910办公地点，只要是开小会就会免费发放礼品。礼品有面、挂面、醋等，免费发放礼品也是为了吸引人来参会；大会是吃饭，一般在承德市四海酒店举行，在吃饭的时候给参会人员讲课，所有参会人员可以免费吃饭，但是没有免费礼品。这两个会开会的内容都是一样的，参会人员到达会场之后，由黄老师给参会人员讲课，黄老师给大家播放一个宣传片，是由高某2制作的，宣传视频的内容就是山西省形数化工产品有限公司工厂的照片及工厂生产的高岭土的作用，具体的详细内容我记不清楚了，然后黄老师给参会投资人讲帅世江的山西省形数化工产品有限公司的情况，然后再给大家讲投资人投资资金的去向，就是投资在工厂，讲投资人投资效益，给在场人发一份收益单，这个收益单具体内容我记不清楚了。黄老师讲完课后，投资人想投资就直接在名都广场910室将钱交给我或者高某3，然后我或者高某3跟投资者签订“借款合同”，这样就算投资完成了。投资人有的是使用现金，有的是使用银行卡在公司POS机上刷卡转账转到帅世江的银行账户上，交现金的我就直接使用ATM机转给帅世江的账户上，我在公司负责期间，这些投资人都是投资三个月，利息是1万元3个月400元，还有广告费500元，总共是900元，利息是签订合同时就支付。都转到帅世江的银行卡里，我在承德分公司负责期间，这些钱都转到帅世江一张承德银行卡里，具体账号是多少我不知道，这张银行卡是帅世江于2017年10月20日左右来承德时办理的，POS机是高某2在承德给办理的，具体是哪个公司办理的我不知道，这个POS机就是为在承德吸收存款而办理的，这个POS机关联的银行卡就是帅世江的承德银行卡。投资客户把钱交到公司后，晚上我负责拢完账向帅世江汇报当天投资情况，高某2和帅世江他们商量完提成比例后，帅世江通知我交给高某2具体的钱数，高某2应该提成百分之五十，剩下都让我使用工商银行的柜员机存到帅世江的银行账户里了，他具体的银行账户我记不清楚了，这个账户肯定是帅世江的账户，户名是帅世江。我没有提成。我也不知道帅世江什么情况，反正是这些钱就是被帅世江和高某2把这些投资者的钱给分了，当时我也觉得这个有问题，我就问帅世江，帅世江就告诉我：“你别管，你就赚你的工资，这个事跟你没关系，你就是个打工的。”我对他说：“帅总，除去利息、工资、房租等你剩下的钱怎样退给老百姓？”帅世江讲：“我这还有实体工厂，再者国家允许中小型企业到其他地方借款、融资，其他的事你就别管了。”当时我就担心帅世江还不上这些借款，帅世江来承德的时候我也问帅世江：“帅总，你到时候怎么还钱呀？”，帅世江总是对我说和我没关系。2017年11月23日，具体什么原因我不知道，高某2带领团队离开公司不干了，第二天帅世江来到的承德，他又组织这些投资者在四海酒店开的大会，会上还是黄老师讲的课，还是让这些顾客继续投资。高某2走后，帅世江找黄老师谈的，让黄老师带领团队继续开展业务，帅世江给黄老师12个点或是15个点的提成，就是顾客投资10000元，帅世江给黄老师提成1200元或者1500元。我当时也是家里需要照顾，我媳妇也是总是催我让我回去，我就向帅世江提出辞职，帅世江让我等两天，他弟弟帅是宁过来之后我再走。2017年12月1日，我离开公司不干了。2018年5月28日，帅世江给我打电话，他说：“你去承德一趟，把7月到期的客户名单拉一下，你去安抚一下这些顾客，还有就是公司在名都广场有37000元的押金让我处理一下。”还有一个事情就是在我不知情的情况下，公司的白某1（公司负责人）把法人又变更为我，我来处理这个事情，所以我就来承德了。帅世江担心投资人报警，帅世江没有把钱还给这些顾客，所以这些顾客要闹事。帅世江开办的山西省形数化工产品有限公司承德分公司的目的就是来融资，然后投资。帅世江把顾客投资的钱没有都投入到工厂里去。没有相关金融机构批准，他就有一个公司营业执照，其他什么手续都没有。我在山西省形数化工产品有限公司承德分公司负责期间，这些顾客一共投资至少得有100多万，得有六、七十人投资，具体数我也不清楚。什么人都有，多数都是承德的老头、老太太。2017年10月16日至10月底法人是我，10月底至11月底，我因为担心公司出事还不了钱，我就找的工商局把法人变更为公司的业务员宋某2，11月底我离开公司前，我又把公司法人变更成我，我觉得这个公司跟宋某2没关系。我离开公司之前，我告诉帅世江把法人变更成帅世宁。2018年4月，公司法人变更成为白某1，5月我也不知道为什么又把公司法人变更成为我。我是在2017年6月份认识的帅世江，去过帅世江公司两次，第一次是帅世江带我去的，当时看到厂子是关闭的状态，没有工人生产，也没有施工建设人员工作，只有一些大的设施在厂子里。听朋友说帅世江的厂子之前是有生产产品的，但因为帅世江经营不善干不下去了，之后帅世江把厂子的勾机推土机以及接送工人的巴士都卖掉了所以我到厂子看时没有这些设备及工人。后来帅世江也和我说之前厂子可大了，是因为自己经营不善，用人不当所以把厂子的设备都变卖了。我来承德之前知道山西形数化工产品有限公司处于停工停产状态。过了2017年中秋节，帅世江给我打电话说他要在承德成立一家融资公司，如果我能去办了营业执照就可以开展业务，并承诺每月给我10000元工资。帅世江融资是想重新启动厂子，目的是为了让厂子重新生产产品。（3）白惠玲供述与辩解：2018年3月5日肖瑞英带其去山西形数化工产品有限责任公司承德分公司上班。当时帅世江在公司具体负责，我除了给客户讲课外他还让我安排公司日常工作，比如早会，夕会搞卫生等。2018年4月1日上午帅世江想把公司交给我具体负责。除了工资外还会给我业绩提成，当月融资理财达到100万给我2％提成，超过100万给我3％提成，我和帅世江说提成我可以不要，只要给我开工资就可以了。到了2018年4月16日因为帅世江不能按着合同约定返还客户本金，使得客户到公司找我理论，因此我也和帅世江发生了争执，并向帅世江写了辞职信，因为没有见到帅世江所以就微信拍了照片给他传了过去，帅世江同意我辞职，让我等到月底，他一直没有给我开工资所以我就忍着等。5月8日帅世江让所有业务员召集客户到公司开视频会，大概意思是厂子启动，资金周转不开，希望借款到期有客户能宽限他一个月。到了5月10日所有员工发工资的日子帅世江一直不接电话。之后接连有客户到公司要钱，帅世江也没有解决的办法，自那之后公司也就没有人上班了。帅世江给我打电话让我到公司收拾东西，别让客户或者员工把电脑毁了，我就骑着车去公司将笔记本电脑投影仪及电脑带回了家。我是从2018年3月5日开始到公司上班的。开始只是负责讲课，自4月1日开始参与公司的日常管理工作。我通过公司宣传册、课件、客户参观图片开始了解公司状况和董事长帅世江，通过幻灯片进一步了解公司的融资理财方式，国家相关政策。这些资料都是帅世江给我提供的，之后我就用这些资料给客户讲课。我在四海国际酒店大课讲过两次，在公司讲的小课有两三次。帅世江让我讲课的目的就是让客户给公司投钱。钱都是交到财务，财务由帅世江直接领导，帅世江规定我们是不能过问的。我在公司这期间我估计投资有100多万。帅世江一分钱都没给过我，我还帮他垫付了2万客户的本金，直到4月16日之后才还给我。钱的去向我不掌握。开始公司会计是唐新颖，出纳是刘悦，4月20号左右公司会计变成了王伟出纳变成了刘某1。负责人是张海林。2018年4月初网上变更成了我的名字具体是谁办的我不清楚。公司经营范围是化工产品销售。我在公司工作期间公司只开展了融资这一种业务。到了4月末我才看到公司营业执照副本，才知道融资不在我们公司的经营范围。我不了解公司生产经营状况，我问过帅世江，但是帅世江一起避讳。我是以主持人的身份应聘的，后来兼任公司负责人。投资的客户都是社会上的不特定的老年人。对外宣传的是公司为了扩大再生产，帅世江说当时只能够生产两种高岭土，为了扩大生产规模所在才向社会集资。我当时还看到王海洋他们去山西数化工产品有限公司拍的照片，照片里厂房是空的没有设备，帅世江说集资就是为了买设备。财务都是由帅世江管理的，具体这些钱如何使用的我就不清楚了。（4）黄柏青供述与辩解：2017年10月份我去山西形数化工产品有限公司承德分公司应聘讲师。面试我的人名叫高某2。到公司后我要按公司墙上的资料和高某2提供的宣传册做了一组PPT的讲课课件，以备后续讲课使用。第一次讲课是在公司讲的，当时听课的有二三十人，多数是年长的老人。讲课内容涉及山西形数化工产品有限公司情况，借款用途，董事长帅世江情况以及客户政策。公司宣传片是高某2给我的，讲课课件的图片是公司墙上的内容，高某2提供的宣传册以及对公司的介绍是我自己制作的。来听课的是业务员去外面发传单，他们自己找来的。听的有时候会有纪念品，有时候吃饭，还有砸金蛋之类的小活动。我在公司大概工作4个月。大课基本上每个月一次，小课基本上每周会讲一次，具体根据公司安排。大课因为人多需要外面租用场地，在四海讲过两次，承德宾馆一次，碧峰一次，天宝假日酒店一次。大课听课人数有200左右人。流程是安排看公司的宣传片，接下来会安排公司领导讲话，后我用课件给大家讲解公司简介和政策，接下来会安排一些小活动，抽奖、砸金蛋等。有些时候还会安排会餐及领取随手礼。公司的政策是对投资都最低投资5000元上不封顶，投资期限分为3个月6个月和一年。利息情况公司也会有调整，大体上投资越多，利息越高，相应的福利也就越好，具体情况公司有表格。我工作期间投资人估计有几十人。多少钱我不知道都是公司经理掌管这一块。钱的去向不清楚。没去过山西总公司，从高某2给我提供的资料看公司是有产品生产的。山西形数化工化工产品有限公司承德分公司就是一家为山西形数化工化工产品有限公司筹集资金的公司。具体方式是客户和山西形数化工化工产品有限公司签订借款合同将钱直接借给公司用于日常生产经营，公司会给客户利息和福利。在张海林2017年11月底离开到2017年12月初帅世宁到公司这个间歇，由于帅世江对公司人员并不熟悉，让我支应了三五天。我管理过几个客户，有张某3、魏某1、魏某2、王某3、付桂久、张某4等。这些顾客大概投资有20余万元。我总计得到的报酬为30000元左右。第一个月工资为3500元，后三个月工资为6000余元。我获得报酬除去基本工资以外都是提成。业绩提成就是我管理的客户通过我到分公司投资签订合同后我可以得到相应投资比例的提成。提成的比例会根据投资额的多少及投资时间长短变化，投资越多时间越长提成越多，公司有关于提成比例的表格。我总计获得提成10000元左右。张海林具体负责是从开业到2017年11月底。张海林离开后三五天帅世宁接的班，期间帅世江一起在公司负责，帅世宁是在2018年春节前离开的。我是2018年2月14日不干的。在刚一开始因为公司可以按时返款，我觉得公司还是比较放心的，到了后来我发现公司出现了对客户本金返还不及时的情况，我开始对公司产生了怀疑，随后就向帅世宁提出辞职，半个月后正式离开公司。高某2是在2017年11月20日左右离开的。(5)王海洋供述与辩解：我在2017年11月末至2018年5月担任山西形数化工产品有限公司承德分公司业务员。在此期间联系了有二十几个客户到山西形数化工产品有限公司承德分公司投资，总投资1220000元，我个人提成三、四万元，我来投案自首。我是在2017年11月底开始到山西形数化工产品有限公司承德分公司担任业务员。我每天的工作就是给进店客户登记，发礼品和打电话。公司之前发传单积累了几百个客户联系方式，我分配到了三十个左右，每到会议前五、六天，我就给这些人打电话，告知他们在某月某日会在什么地方召开理财会议。理财会上会节目表演，之后就是讲师在台上传山西形数化工产品有限公司情况及投资理财的情况，目的就是吸引大家交钱。有了投资客户后我还会给这些老客户打电话让他们带新人来投资，新人每投资一万元就给老客户提成100元。在张海林担任负责人期间客户投资最低额度为10000元。期限分为3个月、6个月和12个月。按着期限不同业务员所获得的提成分别为300元/万、400元/万和500元/万。帅世宁担任负责人期间客户投资最低额度为10000元。期限分为3个月、6个月和12个月，按着期限不同业务员所获得的提成分别500元/万，700元/万和800元/万。如果是老客户续单，业务员提成为200元/万，和借款期限无关。通过我在山西形数化工产品有限公司承德分公司投资的总计有29人。有崔某2、崔某1、付耕民，耿某1、关某、郭某1、韩某1、韩某2、韩某3、姜某、李某、刘某4、马某1、马某2、史某、宋某3、汪某、王某4、维丽亚阿依木汉、吴秀英、吴某、徐某、姚某1、姚某2、张某5、耿某2、陈某、秦某和周某2。总计投资1220000元。总计获得提成三、四万元。这些客户到公司投资是贪图利息高，而且山西形数化工产品有限公司确实存在。没见过公司有国家金融机关批准的合法手续。在2018年春节前是黄柏森负责向顾客传公司情况及理财形式，年后是白某1负责。主要讲公司是生产高岭士的实体公司，公司实力强，产品利润大。因为公司需要扩大生产需要资金购买设备所以从老百姓手中采用民间借贷的方式筹集资金。我到过山西形数化工产品有限公司考察，当时公司没有生产，帅世江对客户说冬季不开工。客户都是将钱交到财务室，如果是交现金，每天会计会将钱打给帅世江。如果是卡转，就利用公司的POS机将钱直接划给帅世江。我在2018年4月22日前后因为公司出现了不能及时返还借款的情况，我是那个时候开始察觉有异常。我察觉后，在自己掌管的客户中就没有再向公司投资。2017年10月至2018年1月期间，帅世江聘请一名姓黄的男子为讲师，2018年2月至5月，白某1为讲师，他们讲课的内容都是帅世江提供的固定课件，讲师就按照课件讲课就行。公司总经理为帅世江，负责全面的管理及公司日程安排；公司的副经理负责公司的日常工作，张海林于2017年10月至12月期间任承德分公司副经理，帅世宁（帅世江的亲弟弟）于2017年12月至2018年2月9日期间任承德分公司副经理，白某1于2018年3月至5月期间任承德分公司副经理，白某1任职期间还兼任公司的讲师，给顾客宣讲投资知识。2018年4月份，我们业务员发现帅世江不给我们发工资了，总是拖着不发，所以业务员就不干了。这时，我发现有些客户本金到期，要领回本金，可是帅世江总是以各种理由推脱不给，而且要求我们业务员抓紧时间上单，拿上单顾客的资金发给资金到期的顾客，这样我就怀疑帅世江吸引顾客投资这件事有蹊跷，同时我手中的客户还要继续投资，我就对这些客户说别投了，并说明了原因。在这之前，帅世江给我们业务员说过在其他地方也有店，不差承德这点钱。于是我上网查询，帅世江在北京、上海、丹东、山东潍坊、常德等地都有店面，我在网上查到帅世江北京公司的地址。我、朱丽晴、蒋贺涛我们三人来到北京市海淀区北三环西路甲13号院2号楼703室，就是北京分公司的地址，这个公司的法人是帅世宁，我们到这个公司后发现这个公司已经上锁关门了。当时公司门上有一个北京投资人的电话，电话号码是136××******，我们询问此人，此人说北京分公司开业4个月就关门走人了，我们又联系到上海分公司，投资客户也是这样的情况，这样我们才知道帅世江是骗人的。回到承德后，我们就通知我们的客户，客户知道后就来公安局报案来了。（6）帅世宁供述与辩解：2013年我哥哥帅世江在山西省大同县开办了山西形数化工产品有限公司，公司主要是经营高岭土生意，但是厂子一直都在筹建中并未规模生产。2017年12月份我哥哥帅世江说承德分公司有人贪污他筹集的钱，所以就派我到承德的山西形数化工产品有限公司承德分公司当负责人。我到承德后发现公司一切都在正常的运行中，也不需要我过多的干预，基本上每天的工作就是，签订借款合同，接收筹集的钱，按照约定返款提成等等，平时组织些客户会，由黄老师讲课给大家宣传一下公司的前景及投资理财的好处，目的就是能让更多的人认可公司，把钱借给公司。2018年2月份我和我哥哥帅世江因为琐事吵架了，之后我就离开了公司。2018年10月份在杭州地铁站我被警方抓获。承德分公司的经营范围营业执照上写的是化工产品销售，实际业务就是和客户借钱。向客户借钱不在公司的经营范围。公司成立后雇佣了六、七名业务员，业余员主要负责发展客户，之后会将客户组织到一起开大会，在大会上以发放随手礼等方式吸引更多的人到会场听会。公司还聘用了讲师“黄老师”，黄老师负责在会场给客户讲课，主要是宣传公司情况及发展前景，公司生产产品的市场优势以及投资后的红利及分红。之后就是业务员带领客户和我签订借款合同，收取筹集款。客户最低投资5000元。期限有3个月、6个月、12个月，时间越长返利越多。公司是交钱时候扣除利息的。我们承德分公司有一名讲师是黄老师，还有六、七名宣传员分别是王海洋，小朱、小蒋、还有一个姓刘的，其他人员记不清楚了。我负责公司的日常管理，给员工发放工资，签订合同，组织会议等，期间我还带承德这边的客户到山西大同山西形数化工产品有限公司参观过一次。在山西形数化工产品有限公司承德分公司管理期间有五十多人签订借款合同。有一百三十万左右。客户投资的钱一部分给员工提成，一部分给客户分红，还有一部分打到我哥帅世江的账户上面。帅世江收到的钱都干什么了我不清楚。没有给过我工资和提成，只是平时零花钱公司出。我担任山西形数化工产品有限公司承德分公司负责人期间收到的客户投资的钱，除了客户投资的利息及业务员提成以外剩余的钱都通过POS机刷卡或者银行汇款，汇给帅世江了。帅世江收到这些钱后，将这些钱用到了哪里我不清楚。在我到承德工作之前山西形数化工产品有限公司没有生产及经营活动。山西形数化工产品有限公司承德分公司只开展了从老百姓手里借钱这一种业务。5.承德燕山会计师事务所有限责任公司承燕会所审专字（2019）第006号专项审计报告，证实已报案投资人为131人，投资224笔，投资金额600万元，已支付利息79850.00元。2017年10月25日至2018年5月30日期间，帅世江工商银行账户在承德地区转入898780.00元，承德银行账户转入2488660.98元。6.辨认笔录（1）王海洋对帅世江、黄柏青（黄老师）的辨认笔录；（2）刘某1对帅世江、黄柏青（黄老师）的辨认笔录；（3）肖瑞英对帅世江的辨认笔录；（4）韩某3对对帅世宁的辨认笔录；（5）韩某1对对帅世江的辨认笔录；（6）段某对帅世宁的辨认笔录；（7）金某对帅世江的辨认笔录；（8）白某2对讲师黄柏森的辨认笔录；7.视听资料、电子数据（1）对帅世江的手机电子数据检查工作记录；（2）白惠玲讲课的课件；（3）黄柏青讲课课件；（4）名都广场监控录像：证实刘某1肖瑞英等转移公司合同。上述证据经庭审质证，本院予以确认。本院认为，被告人帅世江违反国家金融法律规定，未经相关部门批准，以投资理财的方式向社会不特定对象吸收资金，所吸收的资金未按向公众承诺的用途用于生产经营活动，致使不能返还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人张海林、帅世宁、黄柏青、白惠玲、王海洋协助被告人帅世江向不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张海林、帅世宁、黄柏青、白惠玲、王海洋在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人王海洋主动投案，如实供述自己罪行，系自首，依法可以从轻处罚。根据被告人王海洋的犯罪情节、悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，予以宣告缓刑。对于被告人张海林、帅世宁、黄柏青、白惠玲、王海洋的非法收入应依法收缴用以退赔集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人帅世江犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月29日起至2030年8月28日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）二、被告人张海林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月30日起至2021年5月29日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）三、被告人帅世宁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月1日起至2021年3月31日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）四、被告人黄柏青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月27日起至2019年12月26日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）五、被告人王海洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）六、被告人白惠玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月31日起至2019年5月30日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）七、依法收缴被告人张海林违法所得10000.00元、黄柏青200**.00元、王海洋30000.00元，用以退赔集资参与人。八、责令被告人帅世江退赔集资参与人的集资款项5920150.00元（具体名单及金额见附表）。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本十份。审 判 长  邓立靖审 判 员  傅东辉人民陪审员  蔡晓荣二〇一九年六月四日书 记 员  陈禹含            序号              姓名              身份证号码              合同本金（万元）              利息领取表中已签字确认的利息（元）              应返还金额（元）                  1              白连彩              130802194208180834              5.00                              50000                  2              毕德香              130804195705040020              1.00                              10000                  3              蔡仲良              132624195209287514              3.00                              30000                  4              陈凤芹              210726195407150048              1.00               200.00               9800                  5              陈怀玉                             18.00                              180000                  6              陈克勤              13080419431225041X              3.00                              30000                  7              陈振义              130802193802040610              1.00                              10000                  8              程新亚              130802195309292422              9.00                              90000                  9              迟淑华                             1.00                              10000                  10              崔莹莹                             3.00               800.00               29200                  11              崔永芹              130804194503300029              5.00               800.00               49200                  12              代淑秋              130802194406291228              2.00                              20000                  13              董秋菊              132623196012254565              9.00               1,700.00               88300                  14              董玉芝              130802195308270022              1.00               300.00               9700                  15              杜金常                             1.00               825.00               9175                  16              段士铮                             30.00               6,725.00               293275                  17              付耕民                             3.00                              30000                  18              付印                             3.00               800.00               29200                  19              傅兰贵                             1.00               300.00               9700                  20              高德全              130802194808190032              1.00               200.00               9800                  21              耿淑芝              13082194311041023              2.00               200.00               19800                  22              耿玉花              132428194206030828              5.00               2,550.00               47450                  23              关长清              130802194602190416              5.00                              50000                  24              关士兰              130802194208090628              22.00               3,000.00               217000                  25              郭宝华              132623195205054544              6.00                              60000                  26              郭素芳              130802194211251023              14.00                              140000                  27              郭燕              130802195609230024              1.00               200.00               9800                  28              韩秀梅              130802195909011026              30.00               1,300.00               298700                  29              韩秀敏                             5.00               1,450.00               48550                  30              韩秀茹              130802195301171021              25.00                              250000                  31              纪香芬              130802195001061226              2.00                              20000                  32              纪小平              130802195508070228              1.00               600.00               9400                  33              贾瑞芬                             1.00                              10000                  34              姜秀芝              130803194511150028              1.00               300.00               9700                  35              蒋荣花                             1.00               200.00               9800                  36              蒋淑芹                             1.00                              10000                  37              金家琳                             21.00               3,300.00               206700                  38              李春玲              130802195808150625              1.00                              10000                  39              李翠平              132624195004237521              3.00                              30000                  40              李桂荣              130822194604170427              2.00               500.00               19500                  41              李玉清              130824195306171096              1.00                              10000                  42              梁桂友              130802195205190652              2.00               475.00               19525                  43              刘德华                             1.00               300.00               9700                  44              刘广芹              132627194308192822              10.00               2,300.00               97700                  45              刘贵厚                             1.00                              10000                  46              刘桂琴              13080219522211227              11.00                              110000                  47              刘连兴              13080419610290011              1.00                              10000                  48              马凤琴              132623195303130023              14.00               300.00               139700                  49              马淑芬              130802195801030627              46.00               5,600.00               454400                  50              马淑英              130802194810241222              3.00                              30000                  51              马秀珍              130821195606097060              3.00               800.00               29200                  52              孟宪云              130804194507260028              1.00                              10000                  53              庞玉苹                             2.00               300.00               19700                  54              彭少勋              13080219361105005              10.00                              100000                  55              齐桂芬                             1.00                              10000                  56              乔淑荣              130321195309083722              1.00                              10000                  57              秦国财              130802195401100431              1.00               200.00               9800                  58              权文敏                             4.00                              40000                  59              石凤书              130802193908190019              4.00               1,000.00               39000                  60              史桂兰              130802195308261222              1.00                              10000                  61              史淑珍              130802194708210024              1.00                              10000                  62              史天培              132623194701014533              1.00                              10000                  63              宋桂芝              13262419461111026              6.00               800.00               59200                  64              宋芷荣              130802194809161225              1.00               625.00               9375                  65              苏会敏              130802195708181025              7.00               1,600.00               68400                  66              苏荣              13080219426291418              2.00               725.00               19275                  67              汪莉              130802195303140026              1.00               300.00               9700                  68              王德              130802194503272010              1.00               200.00               9800                  69              王凤英              130804194207181029              13.00               3,875.00               126125                  70              王和平              130802195812091226              1.00               475.00               9525                  71              王杰                             3.00               800.00               29200                  72              王立君                             2.00               500.00               19500                  73              王世光              130802194302240821              4.00                              40000                  74              王淑清              130802194708281420              1.00               200.00               9800                  75              王树柏              132624195307022026              10.00                              100000                  76              王树立（赵云梅代签）                             5.00                              50000                  77              王秀艳              130802195304202022              5.00                              50000                  78              王永清              130803194602250219              3.00               800.00               29200                  79              王忠              130802194511240019              1.00                              10000                  80              维利亚阿伊木汉              130802194610140021              2.00               1,000.00               19000                  81              魏文斌                             2.00               400.00               19600                  82              吴桂芝              132629193611260224              3.00               800.00               29200                  83              吴秀英              130802193309040449              11.00               3,800.00               106200                  84              吴亚芹                             2.00               1,000.00               19000                  85              肖瑞英              132623194710244525              1.00                              10000                  86              肖素珍                             2.00               400.00               19600                  87              肖忠金                             1.00               200.00               9800                  88              信志学              130802194507201041              1.00                              10000                  89              徐长云              130802195510221021              3.00                              30000                  90              徐丽雅                             7.00               950.00               69050                  91              徐万全              130821196701053319              5.00                              50000                  92              燕福茹              130803194411290429              8.00               3,100.00               76900                  93              杨炳兴                             15.00                              150000                  94              杨桂荣              130821195109081527              1.00               200.00               9800                  95              杨梦学              130802194007221214              3.00               600.00               29400                  96              杨秀凤              130802195506260642              1.00               800.00               9200                  97              杨玉奎                             1.00               300.00               9700                  98              杨玉珠              132624194603200021              3.00               800.00               29200                  99              杨兆华              130802195206011222              1.00               200.00               9800                  100              姚素华              130802194808290420              2.00               600.00               19400                  101              姚素云              130821194501290468              4.00               800.00               39200                  102              尹殿福              130802193901201416              1.00               200.00               9800                  103              于清林                             21.00                              210000                  104              于秀芬              130802195308270647              2.00               475.00               19525                  105              于秀清              130802195908092020              2.00               200.00               19800                  106              袁建强              130802195212080013              1.00                              10000                  107              曾素素              130804194303040429              1.00               475.00               9525                  108              张宝库                             5.00                              50000                  109              张桂华              132629194712140823              2.00               675.00               19325                  110              张桂兰              130802195312130428              1.00                              10000                  111              张惠娟                             1.00                              10000                  112              张久勤                             2.00               675.00               19325                  113              张俊杰              13080219520820102X              1.00               525.00               9475                  114              张乃仓              13080219450122121X              10.00               3,975.00               96025                  115              张瑞兰                             1.00                              10000                  116              张淑芬              130802193507010224              1.00               300.00               9700                  117              张素华              130804194809041023              1.00               200.00               9800                  118              张寅              130802194502090813              1.00               200.00               9800                  119              张玉兰              13080219461226222              8.00               2,275.00               77725                  120              张玉玲              130802194412101427              3.00               1,600.00               28400                  121              张兆丰                             3.00                              30000                  122              张振成              130802195705030217              1.00               200.00               9800                  123              章丽珍              130802194907230423              2.00               500.00               19500                  124              赵淑华              130802195303050426              5.00               1,300.00               48700                  125              赵玉梅                             3.00               200.00               29800                  126              郑亚君              130802195510180821              1.00               525.00               9475                  127              周春辉                             1.00               200.00               9800                  128              周凤荣              130802194607061226              1.00                              10000                  129              周树棠              130803194012110013              1.00               300.00               9700                  130              朱玉芹              130802195312141645              1.00               475.00               9525                  131              訾世兴              130802195104180818              1.00                              10000                  合计                                            600.00               79,850.00               5920150