湖北省鄂州市鄂城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0704刑初104号公诉机关湖北省鄂州市鄂城区人民检察院。被告人王坤，女，1978年9月9日出生于湖北省鄂州市，汉族，中专文化，中共党员，原系中国邮政集团公司鄂州市分公司员工、中国邮政储蓄银行股份有限公司鄂州市樊口营业所大堂经理。住鄂州市桂花名居******。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月11日被鄂州市公安局西山分局刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于鄂州市第一看守所。辩护人赵晓军，湖北思普润律师事务所律师。鄂州市鄂城区人民检察院以鄂城检公诉刑诉[2019]83号起诉书指控被告人王坤犯诈骗罪，于2019年3月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鄂州市鄂城区人民检察院指派检察员周惠群出庭支持公诉，被告人王坤及辩护人赵晓军到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2012年9月至2018年5月，被告人王坤利用担任中国邮政集团公司鄂州市分公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司鄂州市樊口营业所工作人员的身份，先后多次以推荐客户购买理财产品为由，诱骗毛某、董某3、董某1等18名被害人将购买理财的资金汇至自己或其指定的私人银行账户中，再伪造理财交易回执单交予被害人，所骗资金共计人民币795.99万元主要用于赌博、购物消费、到期“理财产品”和借款的本息、购置房产等。具体事实如下：1、2012年9月17日至2017年10月25日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人毛某以转账和支付现金的方式分七次将人民币49.99万元转账至自己银行账户内。随后，王坤到程某2（另案处理）的打字复印社伪造了理财交易回执单交予毛某，并将所骗资金主要用于赌博、购物消费、到期“理财产品”和借款的本息、购置房产等。后因“理财产品”多次转存，王坤向毛某提供了本息共计人民币50.876991万元的虚假理财交易回执单四张。2、2015年5月16日至2017年，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人董某3两次以转账和支付现金的方式将人民币15万元转至自己银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了两张共计人民币15万元的理财交易回执单交予董某3，并将所骗资金主要用于上述用途。3、2015年6月23日至2018年2月13日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人董某1分三次以转账的方式将人民币28万元转至自己银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了理财交易回执单交予董某1，并将所骗资金主要用于上述用途。后因“理财产品”多次转存，王坤向董某1提供了本息共计人民币28.221517万元的虚假理财回执四张。4、2016年5月5日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人李某1将人民币10万元转账至王坤的弟弟王某2的银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张人民币10万元的理财交易回执单交予李某1，并将所骗资金主要用于上述用途。5、2016年12月15日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人董某2通过POS机转账人民币50万元到自己的银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张理财交易回执单交予董某2，并将所骗资金主要用于上述用途。后因“理财产品”多次转存，王坤向董某2提供了本息共计人民币52.2万元的虚假理财交易回执单一张。6、2017年2月6日至9月27日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人王某1以其妹夫沈某、兄弟王某3、弟媳余金花的名义以转账的方式将人民币231万元转账至自己银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了包含“理财收益”在内的人民币242万元的理财交易回执单三张交予王某1，并将所骗资金主要用于上述用途。7、2017年11月20日、21日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人李某2从其父李某5的银行账户分两次将人民币10万元分别转账至自己和张某的银行账户内，并将所骗资金主要用于上述用途。2018年5月16日，办理的“理财产品”到期，因李某2只续办人民币5万元理财产品的要求，王坤退还人民币5万元至李某5银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张人民币5万元的理财交易回执单交给李某2。8、2017年12月29日至2018年3月30日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人何某分四次通过POS机和柜台转账人民币97万元至自己和张某的银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了四张共计人民币97万元的理财交易回执单交予何某，并将所骗资金主要用于上述用途。9、2018年1月15日、18日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人苏某1通过POS机转账人民币200万元到自己的银行账户。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了两张各人民币100万元的理财交易回执单交予苏某1，并将所骗资金主要用于上述用途。2018年4月27日，苏某1因“理财产品”到期追索本金，王坤退还人民币20万元至苏某1银行账户内。10、2018年2月27日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人孟某通过POS机转账人民币45万元到张某的银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了两张理财交易回执单交予孟某，并将所骗资金主要用于上述用途。2018年6月5日，孟某因“理财产品”到期追索本金，王坤退还本金人民币10万元、“利息”人民币3188.26元至孟某银行账户内。11、2018年3月20日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人曹某1将人民币10万元转账到自己的银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张人民币10万元的理财交易回执单交予曹某1，并将所骗资金主要用于上述用途。12、2018年3月20日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人程某1将人民币10万元转账到自己的银行账户。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张人民币10万元的理财交易回执单交予程某1，并将所骗资金主要用于上述用途。13、2018年3月22日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人曹某2将人民币15万元从其丈夫王火林的银行账户转账至王坤的银行账户。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了两张共计人民币15万元的理财交易回执单交予曹某2，并将所骗资金主要用于上述用途。14、2018年3月26日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人龚某将人民币15万元转账至张某的银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张人民币15万元的理财交易回执单交予龚某，并将所骗资金主要用于上述用途。15、2018年3月26日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人邵某1将人民币10万元转账至王某2的银行账户。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张人民币10万元的理财交易回执单交予邵某1，并将所骗资金主要用于上述用途。16、2018年4月12日至6月5日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人蔡某支付现金人民币3万元、分两次转账人民币17万元至自己银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了两张各人民币10万元的理财交易回执单交予蔡某，并将所骗资金主要用于上述用途。17、2018年5月15日、16日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人李某3将人民币10万元转账至自己银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张人民币10万元的理财交易回执单交予李某3，并将所骗资金主要用于上述用途。18、2018年5月17日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人邵某2支付现金人民币5万元，随后将该款存入自己的账户内，并到程某2的打字复印社伪造了一张人民币5万元的理财交易回执单交予邵某2，并将所骗资金主要用于上述用途。上述事实，被告人王坤在开庭审理过程中亦无异议，并有书证虚假理财交易回执单、银行转账流水、银行POS单、汇款凭条、银行卡交易凭证、鉴定结果报告、抓获经过、邮政人力资源管理查询单、劳动合同书、任免通知、基本情况说明、岗位职责文件、出入境记录、户籍信息等；证人程某2、胡某、刘某1、王某2、张某、吴某、李某4、刘某2等26名证人的证言；毛某、董某3、董某1等18名被害人的陈述；鄂州市公安局物证检验意见书等鉴定意见；鄂州市公安局电子数据勘验笔录；讯问被告人王坤的同步录音录像光盘等；被告人王坤的供述和辩解等证据证实，足以认定。辩护人赵晓军的辩护意见是对起诉书指控被告人王坤犯诈骗罪的事实和罪名无异议，但认为被告人王坤案发后如实供述自己的罪行，构成坦白；且当庭自愿认罪；其诈骗的部分资金用于支付理财产品和利息，没有被个人非法占有和使用，主观恶性较轻。请求对其从轻处罚。本院认为，被告人王坤以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，计人民币795.99万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王坤的罪名成立。被告人王坤案发后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；当庭自愿认罪认罚，酌情可以从轻处罚。被告人王坤及辩护人赵晓军请求从轻处罚的相关辩解、辩护意见予以采纳。关于辩护人赵晓军提出被告人王坤诈骗的部分资金用于支付理财产品和利息，没有被个人非法占有和使用，主观恶性较轻的辩护意见，经查：被告人王坤所骗资金共计人民币795.99万元，除部分资金用于支付理财产品和利息，大部分资金主要用于赌博、购物消费、购置房产，该辩护意见与本案事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人王坤犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人王坤的刑期自2018年6月11日起至2032年6月10日止。）罚金须于本判决生效后十日内缴纳。二、责令被告人王坤退赔被害人毛某、董某3、董某1、李某1、董某2、王某1、李某2、何某、苏某1、孟某、曹某1、程某1、曹某2、龚某、邵某1、蔡某、李某3、邵某2共计人民币795.99万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省鄂州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 姜斌审判员赵协中审判员杨惠二〇一九年六月二十九日书记员 胡           晴