文书内容江苏省南京市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0106刑初31号公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。被告人金某，男，1990年10月7日生，居民身份证号******************，汉族，高中文化，农民，住江苏省南京市高新区学府路旭日学府4栋604室（户籍所在地：江苏省徐州市睢宁县。2018年5月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月2日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。辩护人马军，江苏石城律师事务所律师。被告人张某，男，1994年6月10日生，居民身份证号码******************，汉族，大专文化，农民，户籍所在地：江苏省徐州市睢宁县。2018年6月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月2日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。辩护人王琴，江苏天茂律师事务所律师。南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉[2018]1327号起诉书指控被告人金某、张某犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员蒋某、吕某、检察官助理郭某出庭支持公诉。被告人金某及其辩护人马军，被告人张某及其辩护人王琴到庭参加诉讼。同年4月2日，南京市鼓楼区人民检察院以需要补充侦查为由申请延期审理，同年5月1日申请恢复审理。现已审理终结。南京市鼓楼区人民检察院指控，2016年上半年，被告人金某、张某通过网络应聘进入将军红实业有限公司担任业务员。后在该公司以转让股权、投资入股等项目为名，承诺高额固定利息为诱饵，通过发放宣传单、会销、投资人口口相传的方式，向不特定社会公众吸收资金。经审计，金某向艾某等42名社会公众非法吸收资金共计人民币4480000元，造成实际损失人民币4480000元；张某向蔡某等30名社会公众非法吸收资金共计人民币2833000元，造成实际损失人民币2811400元。针对指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人金某、张某的人口信息、受案登记表、案发经过、到案经过、抓获经过、情况说明、收款收据、银行付款凭证、担保函、报案登记表、促销券、补充协议、代持协议书、股权转让协议、合同、刑事摄影照片、辨认笔录，集资参与人曹某、杜某、端木冬生、朱家瑜、蔡某、葛某、艾某等人的陈述，被告人金某、张某的供述和辩解，“金某、张某案”资金情况的鉴证报告等证据材料。公诉机关认为，被告人金某、张某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人金某及其辩护人对公诉机关指控金某犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名无异议。辩护人提出本案系单位犯罪，金某系从犯，具有自首情节，请求对金某从轻或减轻处罚并建议适用缓刑。被告人张某及其辩护人对公诉机关指控张某犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名无异议。辩护人提出本案系单位犯罪，张某具有坦白情节，请求对张某从轻处罚并建议适用缓刑。经审理查明，2016年上半年，被告人金某、张某通过网络应聘进入将军红实业有限公司担任业务员。后在该公司参与以转让股权、投资入股等项目为名，承诺高额固定利息为诱饵，通过发放宣传单、会销、投资人口口相传的方式，向不特定社会公众吸收资金。经审计，金某参与向艾某等42名社会公众非法吸收资金共计人民币4480000元，造成实际损失人民币4480000元；张某参与向蔡某等30名社会公众非法吸收资金共计人民币2833000元，造成实际损失人民币2811400元。2018年5月26日16时许，被告人金某主动至南京市。同年6月1日10时许，被告人张某在江苏省邳州市。金某、张某归案后均如实供述了上述犯罪事实。审理中，金某通过亲属自愿交纳人民币400000元用于退赔相关集资参与人的损失；张某通过亲属自愿交纳人民币200000元用于退赔相关集资参与人的损失。上述事实，被告人金某、张某在开庭审理过程均无异议，并有二名被告人的人口信息、受案登记表、案发经过、到案经过、抓获经过、情况说明、收款收据、银行付款凭证、担保函、报案登记表、促销券、补充协议、代持协议书、股权转让协议、合同、刑事摄影照片、辨认笔录，集资参与人曹某、杜某、端木冬生、朱家瑜、蔡某、葛某、艾某等人的陈述，被告人金某、张某的供述和辩解，“金某、张某案”资金情况的鉴证报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人金某、张某伙同他人违反国家金融管理法律规定，参与向不特定的社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。在与他人共同犯罪过程中，金某、张某积极主动、作用相当，不宜区分主、从犯。但鉴于二被告人参与向社会公众非法吸收资金的人数、金额及担任的职务，量刑时应予区分。被告金某主动至公安机关投案，并如实供述自己罪行，系自首，依法可减轻处罚。张某归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。金某、张某通过亲属自愿退赔集资参与人部分损失，可酌情从轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人金某、张某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，予以采纳。对金某辩护人提出金某具有自首情节，请求减轻处罚并建议适用缓刑的意见，予以采纳。对张某辩护人提出张某具有坦白情节，请求从轻处罚并建议适用缓刑的意见，予以采纳。但对两辩护人均提出本案系单位犯罪的辩护意见，经查，收款收据、银行付款凭证、担保函、报案登记表、促销券、补充协议、代持协议书、股权转让协议、合同，集资参与人曹某、杜某、端木冬生、朱家瑜、蔡某、葛某、艾某等人的陈述，被告人金某、张某的供述和辩解等证据能相互印证，证实将军红实业有限公司注册成立后，以转让股权、投资入股等项目为名，承诺高额固定利息为诱饵，通过发放宣传单、会销、投资人口口相传的方式，向不特定社会公众吸收资金，却未实际将集资资金用于经营将军红实业有限公司；对于公司成立后，以实施非法吸收公众资金为主要活动的，不应以单位犯罪论处，故对相关辩护意见不予采纳。对金某辩护人提出金某系从犯的辩护意见，经查，金某作为业务员，虽系在他人的领导下向不特定的社会公众吸收资金，但其被指控非法吸收资金的人数及金额，均由其本人单独或参与完成，即实施了全部或大部分犯罪行为，其在共同犯罪中的作用和地位并非辅助、次要，故不应认定为从犯，故对相关辩护意见不予采纳。据此，为维护国家金融秩序不受侵犯，惩罚犯罪，结合被告人金某、张某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人金某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内一次性缴纳。）被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内一次性缴纳。）二、被告人金某退出的人民币400000元，依法按比例发还相关集资参与人；责令被告人金某对其参与非法吸收公众存款造成的实际经济损失余款人民币4080000元，承担连带退赔责任，依法发还相关集资参与人。被告人张某退出的人民币200000元，依法按比例发还相关集资参与人；责令被告人张某对其参与非法吸收公众存款造成的实际经济损失人民币2611400元，承担连带退赔责任，依法发还相关集资参与人。（集资参与人名单及损失明细附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  胡某兵人民陪审员  周玉凤人民陪审员  王春发二〇一九年六月十四日书 记 员  陈笑笑附：金某集资参与人名单及损失金额明细表(单位：人民币元)            序号              集资参与人              居民身份证号码              实际投入本金              实际损失金额                  1              艾某              320106194703012013              20000              20000                  2              安淑贤              320114194210180326              20000              20000                  3              安淑珍              320114195310220326              190000              190000                  4              曹某              320102195011140849              310000              310000                  5              曾照岚              320106194608200024              50000              50000                  6              查某              320106194909200416              60000              60000                  7              陈某二              630102194001271624              440000              440000                  8              陈某              320106193802172827              170000              170000                  9              党根茂              320102193508261612              40000              40000                  10              杜某              32010619450822001X              150000              150000                  11              端木冬生              420601193701070636              300000              300000                  12              郭玉仙              320112194410121643              20000              20000                  13              杭国铭              320105193903010417              240000              240000                  14              何某二              320104195108302018              40000              40000                  15              何某              320802194611132029              60000              60000                  16              黄河清              320106194408022016              60000              60000                  17              江友蕙              320106194004010027              80000              80000                  18              蒋某三              321026196707023406              160000              160000                  19              蒋某二              320102195111262042              70000              70000                  20              李某              320102194603231627              100000              100000                  21              刘某              320823195303074222              20000              20000                  22              孟某英              320106194208210821              60000              60000                  23              潘某              320112193712211615              40000              40000                  24              时孝琴              320106194905120426              20000              20000                  25              王某四              320106193903192827              30000              30000                  26              王某              320101193305181523              180000              180000                  27              王某三              320502194911291041              20000              20000                  28              王某二              320105194406150421              130000              130000                  29              吴某              320104195101271634              50000              50000                  30              谢载勇              320113194512192457              100000              100000                  31              徐某三              320113194909142423              100000              100000                  32              徐某              320113195707312425              280000              280000                  33              杨某二              320106193509091649              30000              30000                  34              原倩              32011219690410042X              20000              20000                  35              原莹某              32010619721020044X              20000              20000                  36              原莹玫              630102196211131629              20000              20000                  37              张某二              320102193706072011              200000              200000                  38              张某三              320102193512052012              400000              400000                  39              赵某四              320102193711031257              100000              100000                  40              赵某三              320106194710092867              40000              40000                  41              赵某二              320102194112112420              10000              10000                  42              朱某              320112193109201615              30000              30000                  合  计              4480000              4480000      张某集资参与人名单及损失金额明细表(单位：人民币元)            序号              集资参与人              居民身份证号码              实际投入本金              实际损失金额                  1              蔡某              320106195508213260              160000              160000                  2              查洪长              320107195501184221              100000              100000                  3              陈某三              320106194106120411              280000              280000                  4              程某青              320106196701070868              30000              30000                  5              高云              320111196110220028              20000              20000                  6              葛某              320111195701170865              200000              200000                  7              何九英              320106194010262060              20000              20000                  8              黄某              320103195706300040              25000              25000                  9              卢某              320106196309250477              30000              30000                  10              吕某二何              320106196407242024              100000              100000                  11              吕某三              320102195511110822              100000              100000                  12              阙某              32012119510914453X              20000              20000                  13              孙某              320106194008210420              190000              190000                  14              王国华              320106196304080827              50000              50000                  15              王某六              320106196504270828              100000              100000                  16              王连生              320106193901280815              70000              70000                  17              王某七              320106196611150944              230000              230000                  18              王某五              320107195401034218              100000              100000                  19              吴某二              320106194509060425              100000              82000                  20              夏某              320104194206200440              70000              70000                  21              徐某二              320106193907092823              20000              20000                  22              许峰              320104194702172442              40000              40000                  23              许新兰              320206193903110422              83000              83000                  24              许某              320106197507103222              80000              80000                  25              阎某              320107195210254226              150000              150000                  26              杨某              320104195610280846              25000              25000                  27              岳素娥              320106194309250849              50000              50000                  28              张某四              320106193805290829              150000              150000                  29              赵某              3201061935091004229              170000              170000                  30              朱家瑜              320102194910181615              70000              66400                  合  计              2833000              2811400