新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市天山区人民法院民 事 判 决 书(2019)新0102民初1465号原告：中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司，住新疆乌鲁木齐市。法定代表人：霍炜，中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司副总经理委托诉讼代理人：邱锦才，北京盈科（乌鲁木齐）律师事务所律师委托诉讼代理人：许国强，北京盈科（乌鲁木齐）律师事务所律师。被告：新疆沈宏集团股份有限公司，住新疆吐鲁番市。法定代表人：王芳玲，新疆沈宏集团股份有限公司董事长。委托诉讼代理人：张建平，该公司行政部副总经理。被告：辽宁沈宏集团股份有限公司，住辽宁省大连市。法定代表人：董达，辽宁沈宏集团股份有限公司董事长。原告中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司（以下简称华融资产公司新疆分公司）与被告新疆沈宏集团股份有限公司（以下简称新疆沈宏公司）、辽宁沈宏集团股份有限公司（以下简称辽宁沈宏公司）金融不良债权追偿纠纷一案，本院于2019年2月27日立案后，于同年6月19日公开开庭进行了审理。原告华融资产新疆分公司的委托诉讼代理人邱锦才、许国强、被告新疆沈宏公司的委托诉讼代理人张建平到庭参加诉讼。被告辽宁沈宏公司经本院依法送达起诉状副本及开庭传票，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告华融资产公司新疆分公司向本院提出诉讼请求：1.判令新疆沈宏公司偿还原告借款本金人民币1300万元；2.判令新疆沈宏公司按年利率6%向原告支付未付利息129609.84元；3.判令新疆沈宏公司按年利率9%向原告支付罚息2596750元（暂计算至2019年1月28日），2019年1月29日至本金还清期间的罚息，以未付本金1300万元为计算基数，按年利率9%向原告计付；4.判令新疆沈宏公司按年利率9%支付复利25889.57元（暂计算至2019年1月28日），2019年1月29日至利息还清期间的复利，以未付利息129609.84元为计算基数，按年利率9%向原告计付；以上共计15752249.41元。5.判令辽宁沈宏公司对上述债务承担连带清偿责任；6.判令原告对新疆沈宏公司抵押的机器设备折价、拍卖、变卖所得价款优先受偿；7.判令本案的律师费、诉讼费用由两被告承担。事实和理由：2014年1月26日，浦发银行乌鲁木齐分行与辽宁沈宏公司签订编号2B6005201400000003号最高额保证合同约定：由辽宁沈宏公司对新疆沈宏公司在2014年1月26日至2017年1月26日期间发生的借款提供连带责任保证，保证范围除主债权外，还及于由此产生的利息（包含利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他未签订订货履行合同而发生的费用、以及债权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等），以及根据主合同经债权人要求债务人需补足的保证金。2014年1月26日，浦发银行乌鲁木齐分行与新疆沈宏公司签订编号2D6005201400000001号最高额抵押合同约定：新疆沈宏公司对自2014年1月26日至2017年1月26日期间法定借款以公司1357台机器设备（详见《固定资产-机器设备清查评估明细表》）提供抵押担保，并于2014年1月27日办理动产抵押登记，抵押登记编号未新抵K014003号。2015年11月19日，浦发银行乌鲁木齐分行与新疆沈宏公司签订编号6005201580134号流动资金借款合同约定：借款1300万元，借款期限12个月；按季结息，结息日为每季月末20日；借款到期日一次性全部偿还借款本金；借款利率为固定利率，以贷款发放日168.000000BPS计算；如逾期归还借款，逾期利率为借款利率上浮50%；借款人不能按时支付利息，自逾期之日起，按逾期罚息利率按实际逾期天数计收复利。合同签订当日，浦发银行乌鲁木齐分行向新疆沈宏公司发放贷款1300万元。借款到期后，新疆沈宏公司未履行还款义务，担保人辽宁沈宏公司、新疆沈宏公司亦未承担担保责任。2017年8月30日，浦发银行乌鲁木齐分行与我公司签订上海浦东发展银行不良资产批量转让协议约定：将上述债权转让给我公司。2017年10月17日，新疆法制报刊登浦东发展银行乌鲁木齐分行与我公司债权转让通知暨债务催收联合公告，通知了债务人、担保人及其他相关各方。以上，请求支付我公司诉讼请求。被告新疆沈宏公司辩称，对原告诉状中所述事实属实，我公司予以认可。针对原告的第一项诉讼请求，1300万本金，我公司予以认可。对第二项诉讼请求计算的利息，我公司也予以认可。对第三项诉讼请求的罚息部分，计算至2019年1月28日的罚息2596750元我公司予以认可，对2019年1月28日之后的罚息计算我公司认为不妥，依照法律规定，若判决生效后，应当支付迟延履行期间的债务利息，在计算2019年1月29日之后的罚息不妥。针对原告的第四项诉讼请求，计算至2019年1月28日期间的复利25889.57元我公司予以认可，对2019年1月28日之后的复息计算我公司认为不妥，依照法律规定，若判决生效后，应当支付迟延履行期间的债务利息，在计算2019年1月29日之后的罚息不妥。原告的第六、第七诉讼请求待举证后再做答辩。被告辽宁沈宏公司未答辩，亦未提交书面答辩意见。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2014年1月26日，浦发银行乌鲁木齐分行与辽宁沈宏公司签订最高额保证合同约定：债权人浦发银行乌鲁木齐分行、保证人为辽宁沈宏公司、债务人为新疆沈宏公司；辽宁沈宏公司为新疆沈宏公司自2014年1月26日至2017年1月26日期间的6000万元债务承担连带责任保证责任。当日，浦发银行乌鲁木齐分行与新疆沈宏集团签订最高额抵押合同约定：抵押权人为浦发银行乌鲁木齐分行、抵押人为新疆沈宏公司；被担保债权为2014年1月26日至2017年1月26日止期间内新疆沈宏公司6000万元的债务，抵押财产列明在《固定资产-机器设备清查评估明细表》。2014年1月27日，新疆沈宏集团在吐鲁番市工商局办理新抵K014003动产抵押登记书，对抵押财产办理了动产抵押登记。2015年11月19日，新疆沈宏公司与浦发银行乌鲁木齐分行签订流动资金借款合同约定：浦发银行乌鲁木齐分行向新疆沈宏公司发放贷款1300万元，借款期限12个月；按季结息，结息日为每季月末20日；借款到期日一次性全部偿还借款本金；借款利率为固定利率，以贷款发放日168.000000BPS计算；如逾期归还借款，逾期利率为借款利率上浮50%；借款人不能按时支付利息，自逾期之日起，按逾期罚息利率按实际逾期天数计收复利（即年利率为6%，逾期罚息利率、复利利率均为9%）。合同签订当日，浦发银行乌鲁木齐分行向新疆沈宏公司发放贷款1300万元。截止2016年11月18日，新疆沈宏公司未偿还浦发银行乌鲁木齐分行借款。2017年8月30日，浦发银行乌鲁木齐分行与华融资产公司新疆分公司签订的上海浦东发展银行不良资产批量转让协议，将包括浦发银行乌鲁木齐分行对新疆沈宏公司的债权转让给华融资产公司新疆分公司。2017年10月17日，浦发银行乌鲁木齐分行与华融资产公司新疆分公司在《新疆法制报》联合刊登的债权转让通知，告知新疆沈宏公司、辽宁沈宏公司债权转让事宜。另查，新疆沈宏公司欠付浦发银行乌鲁木齐分行借款利息129609.84元；截至2019年1月28日，新疆沈宏公司欠付浦发银行乌鲁木齐分行借款罚息2596750元；欠付复利25889.57元。本院认为，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在做出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。辽宁沈宏公司经本院依法送达起诉状和开庭传票，无正当理由未到庭应诉，视为放弃答辩、举证、质证及辩论权利。浦发银行乌鲁木齐分行与辽宁沈宏公司签订最高额保证合同、浦发银行乌鲁木齐分行与新疆沈宏集团签订最高额抵押合同、新疆沈宏公司与浦发银行乌鲁木齐分行签订流动资金借款合同均系合同双方真实意思表示，行政法规的强制性规定，应当认定合法有效，合同双方均应恪守并履行。新疆沈宏公司与浦发银行乌鲁木齐分行签订流动资金借款合同后，浦发银行乌鲁木齐分行依约向新疆沈宏公司发放贷款1300万元，已完成合同义务。新疆沈宏公司应当依照借款合同约定履行偿还义务。相应的，新疆沈宏公司、辽宁沈宏公司应当对上述债务承担担保责任。《中华人民共和国合同法》第八十条第一款规定，债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。第八十一条规定，债权人转让权利的，受让人取得与债权有关的从权利，但该从权利专属于债权人自身的除外。本案中，新疆沈宏公司未偿还浦发银行乌鲁木齐分行贷款。浦发银行乌鲁木齐分行享有对新疆沈宏公司的债权1300万元，且其将该债权转让给华融资产公司新疆分公司后，华融资产公司新疆分公司、浦发银行乌鲁木齐分行向债务人（抵押人）新疆沈宏公司、保证人辽宁沈宏公司发出债权转让协议书，即履行了通知义务，该债权转让已发生法律效力，自此华融资产公司新疆分公司为债权人，新疆沈宏公司为债务人，同时新疆沈宏公司作为抵押人和辽宁沈宏公司作为保证人的身份未发生变化。依据前述新疆沈宏公司未偿还浦发银行乌鲁木齐分行借款的理由，华融资产公司新疆分公司请求新疆沈宏公司偿还借款1300万元的诉讼请求，本院予以支持。由此延伸，新疆沈宏公司未支付借款本金，由此产生约定的利息、罚息、复利，华融资产公司新疆分公司请求新疆沈宏公司支付借款1300万元按年利率6%未付利息129609.84元的诉讼请求，本院予以支持；华融资产公司新疆分公司请求新疆沈宏公司支付截至2019年1月28日借款1300万元按年利率9%罚息2596750元的诉讼请求，本院予以支持；新疆沈宏公司至今未付罚息，其罚息仍然继续产生，华融资产公司新疆分公司请求新疆沈宏公司支付自2019年1月29日至借款本金还清之日止，按借款本金1300万元为基数，按年利率9%支付罚息的诉讼请求，本院予以支持；华融资产公司新疆分公司请求新疆沈宏公司支付截至2019年1月28日利息229609.84元按年利率9%复利25889.57元的诉讼请求，本院予以支持；新疆沈宏公司至今未付复利，其复利仍然继续产生，华融资产公司新疆分公司请求新疆沈宏公司支付自2019年1月29日至利息还清之日止，按利息129609.84元为基数，按年利率9%支付复利的诉讼请求，本院予以支持。《中华人民共和国担保法》第六条规定，本法所称保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。本案中，辽宁沈宏公司为新疆沈宏公司提供连带责任保证，且其最高额保证为6000万元，其应在最高额保证范围内承担连带责任保证。华融资产公司新疆分公司请求辽宁沈宏公司对上述债务承担连带清偿责任的诉讼请求，本院予以支持，但应以6000万元最高额为限。《中华人民共和国担保法》第三十三条规定，本法所称抵押，是指债务人或者第三人不转移对本法第三十四条所列财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。前款规定的债务人或者第三人为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的财产为抵押物。本案中，新疆沈宏公司作为债务人，华融资产公司新疆分公司作为债权人，华融资产公司新疆分公司请求对新疆沈宏公司抵押的机器设备折价、拍卖、变卖所得价款优先受偿的诉讼请求，本院予以支持。华融资产公司新疆分公司未提交律师费的证据，其请求支付律师费的诉讼请求，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第八十条第一款、第八十一条、《中华人民共和国担保法》第六条、第三十三条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条之规定，判决如下：一、被告新疆沈宏集团股份有限公司偿还原告中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司借款本金13000000元；二、被告新疆沈宏集团股份有限公司按年利率6%支付原告中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司借款利息129609.84元；三、被告新疆沈宏集团股份有限公司按年利率9%支付原告中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司截至2019年1月28日罚息2596750元；四、被告新疆沈宏集团股份有限公司自2019年1月29日始至借款本金13000000元还清之日止，以借款本金13000000元为基数，按年利率9%向原告中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司支付罚息；五、被告新疆沈宏集团股份有限公司以利息129609.84元为基数，按年利率9%支付原告中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司截至2019年1月28日复利25889.57元；六、被告新疆沈宏集团股份有限公司自2019年1月29日始至利息129609.84元还清之日止，以利息129609.84元为基数，按年利率9%向原告中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司支付复利；七、被告辽宁沈宏集团股份有限公司对被告新疆沈宏集团股份有限公司以上债务，以60000000元最高额保证为限，对原告中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司承担连带清偿责任；八、被告新疆沈宏集团股份有限公司不履行偿还原告中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司上述债务时，原告中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司有权以被告新疆沈宏集团股份有限公司抵押财产折价或者以拍卖、变卖的价款优先受偿；九、驳回原告中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司请求被告新疆沈宏集团股份有限公司、辽宁沈宏集团股份有限公司支付律师费的诉讼请求。以上款项合计后，由被告新疆沈宏集团股份有限公司、辽宁沈宏集团股份有限公司于本判决生效后立即付清，如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费116313.50元（原告中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司已预交），由被告新疆沈宏集团股份有限公司、辽宁沈宏集团股份有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院。审 判 长  张海军人民陪审员  孙伟智人民陪审员  王建军二〇一九年六月二十八日书 记 员  吴晓龙