太原市万柏林区人民法院   刑事判决书   （2019）晋0109刑初159号   公诉机关太原市万柏林区人民检察院。   被告人于盼盼，男，1992年7月10日出生于山西省柳林县，公民身份号码×××，汉族，小学文化，无固定职业，住山西省柳林县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月30日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕。现羁押于太原市第一看守所。   太原市万柏林区人民检察院以并万检刑刑诉[2019]122号起诉书指控被告人于盼盼犯诈骗罪，于2019年2月15日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市万柏林区人民检察院指派检察员陈国菡出庭支持公诉，被告人于盼盼到庭参加诉讼。现已审理终结。   太原市万柏林区人民检察院指控，2016年7月，被告人于盼盼和被害人秦某以男女朋友名义相处。2016年8月，被告人于盼盼以养卡提升额度为由，先让秦某办理5张信用卡（中信、浦发、兴业、民生、光大银行），后拿走秦某的6张信用卡（除上述5张还有1张招商银行信用卡）和秦某母亲的4张信用卡（中信、交通、平安、光大）消费和贷款共计367580.5元。   2017年10月份至2018年4月份，被告人于盼盼化名“于盛杰”与被害人杜某以男女朋友名义相处，期间被告人于盼盼以多办信用卡可以周转，先带杜某办理3张信用卡（浦发、招行和平安银行），后又以养卡提升额度为由先后在太原市万柏林区国际能源中心、新庄北街附近等地拿走杜某的5张信用卡（浦发、招行、平安、光大、交通银行），被告人于盼盼使用杜某5张信用卡共透支237143.32元。同时，被告人于盼盼在杜某不知情的情况下以其名义向来分期、苏宁金融等网络贷款（包含利息）136363.56元，贷款由被告人于盼盼支配和使用。2018年4月，杜某收到银行催款信息后找被告人于盼盼索要欠款时，被告人于盼盼隐匿行踪致使被害人无法与其联系。破案后，赃款未追回，从被告人于盼盼处扣押杜某的5张信用卡。   2017年12月份被告人于盼盼通过“陌陌”认识被害人苏某，2018年3月份，被告人于盼盼与苏某以男女朋友名义相处，先以买房方便贷款为由让苏某办理2张信用卡（交通和招商银行），后在苏某不知情的情况下拿走其2张信用卡使用，透支金额12989元；同时，被告人于盼盼在苏某不知情的情况下以其名义向来分期、百度钱包等网络平台贷款（包含利息）52293.77元，贷款由被告人于盼盼支配和使用。2018年4月，苏某收到贷款和信用卡催收后，被告人于盼盼答应还款，还称带苏某旅游让其转账2300元，后隐匿行踪致使被害人无法与其联系。破案后，赃款未追回，从被告人于盼盼处扣押苏某的2张信用卡。   2017年10月份，被告人于盼盼以养卡提升额度为由借走被害人高某1张信用卡（招商银行），2018年1月在太原市万柏林区新晋祠路的九点茶城，被告人于盼盼以看手机为由拿走高某的手机，并在高某不知情的情况下以其名义在支付宝借呗贷款35000元，贷款用于支付信用卡欠款，被发现后还给高某6100元。被告人于盼盼于2017年4月至5月使用高某信用卡透支29996.76元，后隐匿行踪致使被害人无法与其联系。   太原市万柏林区人民检察院向本院移送了该案的书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、被告人供述和辩解等证据，认为被告人于盼盼诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依法判处。   被告人于盼盼对公诉机关指控的事实和罪名辩称，我不是以提升额度为由拿被害人的信用卡，贷款都是经被害人同意的，被害人一直能联系到我。   经审理查明，2016年7月，被告人于盼盼和被害人秦某以男女朋友名义相处。2016年8月，被告人于盼盼以养卡提升额度为由，让秦某办理了中信、浦发、兴业、民生、光大银行信用卡，后拿走秦某的上述五张信用卡和招商银行信用卡，并拿走秦某母亲的中信、交通、平安、光大银行信用卡，消费和贷款共计人民币366009.8元（以下币种同）。破案后，赃款未追回。   2017年10月至2018年4月，被告人于盼盼化名“于盛杰”，与被害人杜某以男女朋友名义相处。期间被告人于盼盼以多办信用卡可以周转，先带杜某办理了浦发、招商、平安银行信用卡，后又以养卡提升额度为由，先后在太原市万柏林区国际能源中心、新庄北街附近等地拿走杜某的上述三张信用卡及光大、交通银行信用卡，被告人于盼盼使用杜某五张信用卡共透支237143.32元。同时，被告人于盼盼在杜某不知情的情况下以其名义向来分期、苏宁金融等网络贷款117486.28元，贷款由被告人于盼盼支配和使用。2018年4月，杜某收到银行催款信息后找被告人于盼盼索要欠款时，被告人于盼盼隐匿行踪致使被害人杜某无法与其联系。破案后，赃款未追回，从被告人于盼盼处扣押被害人杜某的五张信用卡并已发还被害人。   2017年12月，被告人于盼盼通过“陌陌”认识被害人苏某。2018年3月，被告人于盼盼与苏某以男女朋友名义相处，先以买房方便贷款为由让苏某办理交通银行和招商银行信用卡，后在苏某不知情的情况下拿走其上述两张信用卡使用，透支金额12989元；同时，被告人于盼盼在苏某不知情的情况下，以其名义向来分期、百度钱包等网络平台贷款52142.29元，贷款由被告人于盼盼支配和使用。2018年4月，苏某收到贷款和信用卡催收后，被告人于盼盼答应还款，还称带苏某旅游让其转账2300元，后隐匿行踪致使被害人苏某无法与其联系。破案后，赃款未追回，从被告人于盼盼处扣押被害人苏某的两张信用卡并已发还被害人。   2017年10月，被告人于盼盼以养卡提升额度为由，借走被害人高某的招商银行信用卡。2018年1月，被告人于盼盼在太原市万柏林区新晋祠路的九点茶城，以看手机为由拿走高某的手机，并在高某不知情的情况下以其名义在支付宝借呗贷款35000元，贷款用于支付信用卡欠款，被发现后还给高某6100元。被告人于盼盼于2017年4月至5月使用高某信用卡透支29996.76元，后隐匿行踪致使被害人高某无法与其联系。破案后，赃款未追回，从被告人于盼盼处扣押被害人高某的招商银行信用卡并已发还被害人。   上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：   1.到案经过，证明2018年5月16日犯罪嫌疑人于盼盼因涉嫌诈骗案被太原市公安局万柏林分局上网追逃。2018年5月30日，犯罪嫌疑人于盼盼在继父强某2的陪同下到柳林县公安局青龙派出所投案自首。   2.被害人秦某的报案材料及陈述，证明2016年7月20日左右，我通过微信认识了于盼盼，跟他建立了恋爱关系。2016年8月1日，于盼盼说可以帮我的信用卡提升额度，让我办理了中信、浦发、兴业、民生、光大这五个银行的信用卡，他将这五个银行的信用卡以及我以前就有的一张招商银行信用卡和招商银行储蓄卡拿走了，说是给我养卡提升额度，还将我的储蓄卡绑了POS机。2016年9月，于盼盼将我母亲的中信、交通、平安、光大银行4张信用卡也拿走了，说是帮我母亲代还信用卡的欠款并养卡。于盼盼还用我的名字在恒昌贷款公司贷了6万余元，他还了2万余元，剩余4万余元未还。之后我接到银行的电话，才发现于盼盼并没有将我和我母亲的10张信用卡额度提高，而是用信用卡贷款，并将信用卡的额度刷空，还用我名下的一辆车做了车贷，贷款金额25300元。于盼盼用我和我母亲的信用卡套现，在恒昌贷款公司贷款，还有用我的车贷款等，造成损失共计36万余元。我找不到于盼盼，也联系不上他，于2018年6月20日报案。   3.被害人杜某的报案材料及陈述，证明2017年10月中旬，我通过微信附近的人添加叫于盛杰的男子为好友，后来他主动和我聊天，说自己开的贷款公司，有代办代还信用卡业务，同时也不断表达他对我的爱意，想和我处对象。认识半个月后，于盛杰联系我打个人征信，说征信好可以多办信用卡，以后可以周转。于盛杰带我去打了征信报告，拿征信报告给我办了浦发、招行、平安三张信用卡，后于盛杰找我拿信用卡说要给我养卡提升额度，我分别在新庄北街、能源中心、民生国际、大北门陆续给了他五张信用卡。直至2018年4月份，这些信用卡都是于盛杰在使用。我收到了各大银行催款信息，于盛杰说给还上，后来我就联系不上于盛杰，核实发现于盛杰的真名叫于盼盼，我感觉被骗就于2018年5月1日报警了。之前于盼盼说给我信用卡养卡提额度，结果全部套现，还在我不知情的情况下以我的名义在各种APP上做贷款，是我俩在一起时，他趁我不注意使用我手机注册APP贷款的,我共计被骗36万余元。   4.被害人苏某的报案材料和陈述，证明2017年12月份我和于盼盼在陌陌上认识。2018年3月份，于盼盼和我处上对象，说为了以后买房方便贷款，让我办信用卡。于盼盼带着我打了征信报告，给我办了一张交行信用卡和一张招行信用卡，他和我一起开通的。到了4月份我收到支付宝上各种APP催款通知，才发现于盼盼以我的名义在各种APP上贷款，并且更改了我的支付宝密码，我的两张信用卡也被刷爆了。我问于盼盼怎么回事，于盼盼答应给我还款，还说要带我去旅游，每人付一半钱，我给他微信转账2300元，结果也没出去旅游，他还用各种理由推脱我，后来就联系不上了。我不知道于盼盼什么时候拿上我的两张信用卡，我发现逾期后，于盼盼说给我养卡、资金周转，还给我更改支付宝密码，在我不知情的情况下以我的名义在各种APP上贷款。于盼盼经常玩我手机，应该趁我不注意使用我手机注册APP贷款的。我共计损失7万余元，于2018年5月15日报案。   5.被害人高某的报案材料及陈述，证明2017年10月中旬，朋友于盼盼来新晋祠路九点茶城找我，说想在柳林开饭店，要借我信用卡，刷走的钱他会在还款日给我还清，并且给我提升信用卡额度，我就把我的招行信用卡借给了他。我的招行信用卡额度为12000元，2018年4月于盼盼把我的信用卡额度提升到3万元并且全部刷走后，我就联系不上他了。期间2018年1月份的一天，于盼盼又来茶城找我，聊天时于盼盼说看看我的手机，又看我的支付宝，他走后我发现手机内有一条支付宝发的借款35000元的短信。我就打电话问于盼盼怎么回事，于盼盼说钱是他转走的，他会给我还款的。到了支付宝还款日，我给于盼盼打电话，他一直推脱，我没办法就自己还了。到了第二期时，于盼盼给我转了6100元，从第三期开始于盼盼就没有给我还款了，我也联系不上他了。我从支付宝账单发现于盼盼从我支付宝借款的35000元全部还了他拿的我的招行信用卡。我共计被骗6万余元，于2018年5月31日报案。   6.证人强某2的证言，证明我是于盼盼的继父，2018年5月30日我带着于盼盼到青龙派出所投案自首。   7.证人王某的证言，证明我儿子于盼盼说他是因为拿着别人的信用卡，刷了以后没钱还被上网追逃，是叫杜某还有一个叫秦某的信用卡。187XXXX****是我的身份证办的，但是于盼盼在用，他开通了支付宝。2015年我在柳林办过一张工商银行的卡，没用多久于盼盼就拿上用了。   8.辨认笔录，证明被害人杜某、苏某分别辨认出被告人于盼盼。   9.银行账户交易明细、账单、交易记录及微信转账截图，证明被害人秦某、杜某、苏某、高某被骗损失情况。   10.个人信用报告。   11.被告人于盼盼出具给被害人的欠条。   12.扣押物品、文件清单及发还物品、文件清单，证明从强某2处扣押银行卡8张，分别发还被害人杜某、苏某、高某。   13.常住人口基本信息。   14.被告人于盼盼在侦查阶段及庭审中的供述，证明我和秦某于2016年7月认识，是男女朋友关系，我俩其实在2017年4月就分手了，但是因为经济关系断断续续没有分，我们相处了将近两年。在我们相识之后，她办理了中信、浦发、兴业、民生、光大五张信用卡。2016年8月我拿走秦某的这几张银行卡，还拿了她一张招商银行信用卡和她母亲的四张信用卡，我说我代还信用卡，之后我就用了卡里的钱。秦某和她母亲的信用卡都是我在使用，我用了40多万元，还剩下20多万元没还。   2017年10月我自称于盛杰在网上认识了杜某，从2017年10月到2018年4月我俩是男女朋友关系，我说我是做金融行业和农业的。半年后，我说要和杜某一起做投资并还要和她结婚买房，向其索要信用卡，我还让杜某自己去中国人民银行打了征信。我拿上杜某的征信后给她办了五张信用卡，然后我拿上她的交行卡套现10万元左右，光大卡套现3万元左右，浦发卡套现6万元左右，农行卡套现4万元左右，平安信用卡套现3万元左右。我还用杜某的手机申请了支付宝贷款、微粒贷、苏宁金融、招联金融等共计贷款约15万元，总共金额40万元左右。我在迎泽西大街向杜某要的信用卡，我告诉杜某这些钱我给她还，但是还了几次就没有再还。信用卡里的钱我自己消费了，一部分用别人的POS机套现了，手机上的贷款是我直接用杜某的手机申请的，我把钱转到我母亲王某的支付宝账户内，一部分用于提现，一部分用于还款。   2017年12月，我在陌陌上认识了苏某，从2017年12月到2018年3月我们是男女朋友关系。我领她去中国人民银行打个人征信，给她办了交通和招商银行的信用卡，我拿上交通银行卡刷了5000元，招商银行卡刷了8000元，有一部分我自己用了，有一部分我和苏某一起用的。后来我还用她的手机申请了支付宝贷款、来分期、百度钱包、招联金融等共计贷款约55000余元，我还了10000元左右就没钱还了，之后就不联系了。我一共骗了苏某50000多元。2018年4月，苏某在医院打胎，我答应给她出钱，但当时身上没钱，苏某出了2300元，这钱我一直没给她。   我和高某以前是同事，2017年10月左右她叫我去新晋祠路九点茶城见面，说是想用点钱，我帮她贷款了2万元左右，说可以帮她把招商银行信用卡额度提高到30000元，后来她用手机在支付宝的借呗里贷了35000元，分了6期，然后投资给我，我答应每个月给她600元到800元的利息，但我还了一期6100元后，就没钱给她还了，我拿了高某60500元一部分用于倒卡，一部分用于个人消费。   她们的信用卡都在我钱包里放着，她们向我要过，我说我还要用以后再还，我知道杜某的信用卡都逾期了，因为没钱还。   本院认为，被告人于盼盼以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。关于被告人于盼盼提出的辩解意见，与审理查明的事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条的规定，判决如下：   一、被告人于盼盼犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币80000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月30日起至2031年11月29日止。罚金在判决生效之日起六十日内一次缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）   二、依法继续追缴被告人于盼盼犯罪所得及收益，发还各被害人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。     审 判 长 张 军   人民陪审员 马素萍   人民陪审员 牛玉萍     二Ｏ一九年六月二十八日   书 记 员 邢莎莎