广东省深圳市宝安区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0306刑初3608号公诉机关深圳市宝安区人民检察院。被告人谢家林，男，1993年12月20日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省宜昌市兴山县。因诈骗嫌疑，于2017年11月21日被羁押，次日被刑事拘留,2017年12月29日被逮捕。现羁押于深圳市宝安区看守所。辩护人赵国昆，广东鼎方律师事务所律师。辩护人师艳红，广东淼淦律师事务所律师。深圳市宝安区人民检察院以深宝检刑诉〔2018〕1573号起诉书指控被告人谢家林犯诈骗罪，于2018年5月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市宝安区人民检察院指派检察员潘俊锋出庭支持公诉。被告人谢家林、辩护人赵国昆、师艳红到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年12月份至2017年11月份期间，被告人谢家林利用帮被害人吕某贷款的机会，骗取吕某的银行卡密码自己支配使用，在贷款过程中，多次以收取利息或手续费、收违约金、捞人用钱等名义，共非法占有被害人吕某贷到的款项约575500元人民币。2017年11月21日8时许，公安机关在宝安区沙井街道民主三间仔老街一出租屋楼下抓获被告人谢家林。公诉机关向法庭提供了相应证据，认为被告人谢家林的行为已构成诈骗罪，请求依法判处。被告人谢家林承认公诉机关的指控，对575500元金额有异议，1、2016年底至2017年，我和被害人合作贷款金额，第一笔216000元是2016年底吕某和我做这笔贷款借给她的同事，我和吕某口头协商贷款佣金是20%，216000元我收取佣金4万多，将剩余的金额17万多元准备转给吕某时，吕某就直接告诉我说这笔钱直接给李某，当时我们是三者都口头同意的情况下，这笔钱是我这儿出去的，2017年10月期间，这笔216000元是李某直接转给吕某的，这笔钱除了4万多佣金外，其他的被李某卷钱跑路，吕某将这笔款项强加于我的头上。2、去年10月11日，经过李某逃跑事宜后，吕某负债过高还款压力大，找到我跟我商量，后来她决定在平安银行贷24万款项，这笔我认可。3、2017年10月11日后，和吕某操作手机网贷，也以其他的用途骗过来总额为75500元，其中分别是33000元、15000元、7500元、5000元、15000元。其辩护人的辩护意见为：被告人转给李某的款项存在疑问，建议应减除这一部分。被告人谢家林向被害人吕某的银行账户转账合计59894元，被告人谢家林向李某在2016年11月至2017年3月期间微信转账41000元、2017年3月至4月期间转至李某银行卡金额合计127000元。经审理查明，2016年12月份至2017年11月份期间，被告人谢家林利用帮被害人吕某贷款的机会，骗取吕某的银行卡密码自己支配使用，在贷款过程中，多次以收取利息或手续费、收违约金、捞人用钱等名义，共非法占有被害人吕某贷到的款项约575500元人民币。期间被告人谢家林向被害人吕某银行转账8720元、微信转账51174元。被告人微信转账给李某4.1万元、银行转账12.7万元。2017年11月21日8时许，公安机关在宝安区沙井街道民主三间仔老街一出租屋楼下抓获被告人谢家林。上述事实，有以下证据予以证实：1.物证：涉案银行卡4张（被告人谢家林的银行卡、被害人吕某的银行卡）；2.书证：（1）提取笔录，扣押决定书，扣押清单（提取了被告人及被害人的银行卡），发还清单。（2）银行卡交易记录对账单：卡号为62×××09、户名为吕某的平安银行卡的交易记录及对账单：显示2017年11月11日贷款放款24万元，随即转入被告人谢家林的平安银行账户，2017年11月10日，被害人的平安银行卡向谢家林的民生银行卡转入8720元，2017年10月19日转入5万元，经被害人吕某辨认，该5万元是被告人以其名义在小额贷款公司贷的款项，目前还在其平安银行卡上，因此该笔数额没有计入总的犯罪数；卡号为62×××92、户名为谢家林的平安银行卡的交易记录：2017年10月11日收到被害人转入的24万元，2017年10月12日柜台分别取款14万元和10万元，2017年11月10日收到被害人吕某支付宝转入9000元和8440元；卡号为62×××43、户名为吕某的招商银行卡的开户资料及交易记录：2016年12月28日贷款入账129407元，12月19日至30日取款共4万，微信转给谢家林共计89400元，2017年10月13日贷款入账190600元，2017年10月14日至21日通过微信、支付宝转账被告人谢家林共计154023.73元，2017年10月24日微粒贷贷款15000元，随即转给被告人15000元；2017年10月24日微信、支付宝转账共计11600元，2017年10月25日至26日贷款入账共57500元，10月25日至11月6日微信、支付宝转账给谢家林共计64500元；卡号为62×××81、户名为吕某的南粤银行卡的开户资料及交易记录：2016年12月21日贷款放款3万元，12月22日至29日柜员机取现3万；卡号为62×××69、户名为吕某的中国邮政银行卡的交易记录：2017年10月23日至11月4日共计转账58398元，经过被害人吕某辨认，以上58398元都是转给被告人谢家林的；卡号为62×××60、户名为吕某的中国工商银行卡的交易记录：2017年1月1日贷款入账58000元，之后该58000元分别在1月3日至9日被人从银行的柜员机取走；2017年2月28日贷款入账40028.55元，次日起被人在银行柜员机取款40100元，经吕某辨认，其称以上是被告人谢家林骗其银行卡和密码共计取走的人民币58000元和40100元；（3）被害人微信交易记录的照片复印件4张，证实其通过微信转账给被告人167719元；（4）被害人支付报转账记录照片复印件4张，被害人通过支付宝转账给被告人共计84600元；（5）抓获经过、被告人的身份信息、违法犯罪经历查询情况说明；（6）公安机关调取的被害人在广东南粤银行个人贷款合同证实吕某向广东南粤银行贷款3万元；（7）平安银行个人信用贷款合同，证明吕某向平安银行贷款24万元；（8）公安机关调取了账号为62×××02的招商银行卡在2016年1月至2017年11月份的交易记录。3.被害人陈述：（1）吕某：在公安机关陈述了自己被谢家林诈骗的事实。陈述的经过在庭上陈述过。关于总额的问题，在公安机关称自己找谢家林贷了6笔款，第一笔3万，第二笔10万，第三笔5万(谢家林当时说是以我对名义借给李某的)，第四次5.8万，第五次4万，第六次24万，还有一次是找他贷了5万，但这5万现在还在账户上面，另外，以我的名义贷了4次，分别是5000元、7500元、15000元、30000元，总额加在一起是575500元。4.被告人的供述与辩解：谢家林：被告人在庭审上详细供述了自己的犯罪经过，其在公安机关交代的笔录有不一致的地方。被告人在公安机关的最后一份笔录承认大概骗了吕某共57万多元。5.电子数据：被告人及被害人支付宝交易记录数据光盘1张。上述证据由公诉机关提供，经当庭质证，证据来源清楚，制作、收集程序合法，具有关联性，均予认可。本院认为，被告人谢家林无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。对涉案金额的认定，现有的证据显示被告人一共以被害人吕某的名义贷款人民币575500元。对谢家林转给吕某的人民币59894元应当予以减除。经查，被害人吕某经李某介绍认识被告人后便开始找被告人办理贷款，被害人的陈述中亦提及谢家林曾以其名义贷款给李某，故对谢家林辩称转账给李某的人民币16.8万元款项不属于诈骗，存在合理的怀疑，现有的证据无法认定该款项是被害人贷款借给李某的，还是被告人诈骗被害人的款项，因此按存疑利益归于被告人原则，对该部分款项不认定为犯罪金额。因此被告人涉案金额应为人民币347606元。另查明，被告人家属将赃款人民币10万元退赔至本院退赃账户。鉴于被告人谢家林能如实供认自己的犯罪罪行，依法从轻处罚。对其家属退还部分款项，可在酌情对被告人从轻处罚。根据被告人谢家林的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人谢家林犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月21日起至2022年11月20日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。二、责令被告人谢家林退赔被害人吕某人民币347606元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 黄  耀  东人民陪审员 王  斯  武人民陪审员 张  丽  群二〇一九年六月十四日书记 员代 盼    盼书 记 员 王梦莹（兼）附相关法条：《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。