黑龙江省富裕县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0227刑初88号公诉机关黑龙江省富裕县人民检察院。被告人张贺为，男，1984年9月21日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，汉族，中专文化，无职业，现住黑龙江省齐齐哈尔市。2018年12月26日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，2019年1月31日被富裕县人民检察院批准逮捕，同日由富裕县公安局执行，现羁押于富裕县看守所。指定辩护人柏立国，黑龙江弘义律师事务所律师。黑龙江省富裕县人民检察院以黑富裕检刑诉〔2019〕83号起诉书，指控被告人张贺为诈骗一案，于2019年4月5日向本院提起公诉，本院于同日立案受理并依法组成合议庭，于2019年6月6日公开开庭审理了本案。富裕县人民检察院指派检察员付武出庭支持公诉，被告人张贺为及其指定辩护人柏立国到庭参加诉讼。本案现已审理终结。黑龙江省富裕县人民检察院以黑富裕检刑诉〔2019〕83号起诉书指控:1、2018年10月20日，被告人张贺为以帮助办理贷款不用偿还为理由，骗取被害人杨某18100元。2、2018年10月22日，张贺为以帮助办理贷款不用偿还，也不上征信为理由，骗取被害人孙某1人民币6750元。3、2018年10月22日，张贺为所雇佣的同案人员李某（另案处理）以帮助办理贷款不用偿还为理由，骗取被害人马某110101.56元。4、2018年11月16日，张贺为以帮助办理贷款不用偿还为理由，骗取被害人王某110000元。5、2018年12月11日，张贺为冒用辰逸之名，以公司黄了的理由骗取被害人张某1人民币4500元。综上，被告人张贺为诈骗五起，共计骗取人民币39451.56元。被告人张贺为于2018年12月25日到富裕县公安局投案。公诉机关认为，被告人张贺为虚构事实，骗取被害人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张贺为投案后如实供述犯罪事实，系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。并提出对被告人张贺为犯诈骗罪判处有期徒刑一年至二年，并处罚金的量刑建议。被告人张贺为对公诉机关指控其犯诈骗罪,无异议、不辩解；指定辩护人柏立国提出如下辩护意见：1、被告人张贺为案发后能如实供述，系坦白；3、被告人张贺为主动返赃，取得被害人谅解；3、被告人张贺为系初犯、偶犯；4、被告人张贺为主观恶性小，社会危害性不大。经审理查明，1、2018年10月20日，被告人张贺为以帮助办理贷款不用偿还为理由，骗取被害人杨某18100元。2、2018年10月22日，张贺为以帮助办理贷款不用偿还，也不上征信为理由，骗取被害人孙某1人民币6750元。3、2018年10月22日，张贺为所雇佣的同案人员李某（另案处理）以帮助办理贷款不用偿还为理由，骗取被害人马某110101.56元。4、2018年11月16日，张贺为以帮助办理贷款不用偿还为理由，骗取被害人王某110000元。5、2018年12月11日，张贺为冒用辰逸之名，以公司黄了的理由骗取被害人张某1人民币4500元。综上，被告人张贺为诈骗五起，共计骗取人民币39451.56元。被告人张贺为于2018年12月25日到富裕县公安局投案。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、户籍证明,证实被告人张贺为具有完全刑事责任能力；2、到案经过，证实被告人张贺为于2018年12月25日到富裕县公安局投案；3、微信转账记录、银行卡交易记录，证实贷款下款后，被告人张贺为将钱转给被害人和被害人将钱转给被告人张贺为的情况；4、谅解书五份，证实因被告人张贺为赔偿被害人孙某1、张某1、马某1、杨某1、王某1的损失，得到五被害人谅解的情况。二、证人证言证人孙某2的证言，证实其是上海阔礼商务咨询有限公司监察部东北分部监察员，负责东三省的公司内部监察工作，2018年12月10日，我们监察部接到400客服反馈说有客户投诉，客户名叫孙某1，经了解客户是2018年10月22日，被齐齐哈尔分公司营业部离职业务员张贺为操作的，我来到富裕，与孙某1见面了解后，发现里面确实存在隐瞒真相骗取贷款的行为。三、被害人的陈述1、被害人孙某2的陈述，证实2018年10月22日，张贺为以给其办理不用还款的贷款，且也不上征信为由，骗取其6750元的情况；2、被害人张某2的陈述，证实被告人张贺为冒用陈某之名，以公司黄了为名义骗取其4500元的情况；3、被害人王某2的陈述，证实被告人张贺为以公司黄了，贷款不用还为由，骗取其10000元的情况；4、被害人马某2的陈述，证实李某通过电话联系其，告知其是达飞云贷的业务员，李某称其公司黄了现在可以下来贷款不用还，后其被骗取10101.56元的情况；5、被害人杨某2的陈述，证实2018年10月20日，一个女孩给我打电话说是达飞云贷齐齐哈尔办事处的工作人员，她说现在可以办理贷款，公司要黄了，贷款下来的钱不用还，后被告人张贺为帮其操作的软件，直到达飞云贷公司催款，其才知道被骗了，被告人张贺为骗取其8100元的情况。四、被告人的供述和辩解被告人张贺为的供述，证实我曾是达飞云贷的业务员，2018年3月初离职，现在和达飞云贷没有关系，但是我还是做贷款业务员，主做达飞云贷的贷款。2018年9月份，我被刘洋拉着一起做这些业务，当时有客户的账户被冻结了，我们可以帮着操作，把钱取出来，我们收取下款50%的费用。后来我雇佣杨雪梅和李某帮我干活，她俩负责联系业务，为了多挣点钱，我编造达飞云贷要黄了，贷款不用还了和不用上征信等理由让杨雪梅和李某给客户打电话联系。用这种方法骗取被害人孙某1、张某1、马某1、杨某1、王某1等五人共39451.56元的情况。五、辨认笔录1、孙某1的辨认笔录，证实经孙某1对不同照片分别辨认，辨认出4号女子就是去齐齐哈尔玛利亚医院接她的人李某；辨认出7号就是操作贷款的男子张贺为；辨认出10号就是之前给其打电话的女子杨雪梅；2、张某1的辨认笔录，证实经张某1对不同照片辨认，辨认出7号就是诈骗他的男子张贺为；3、王某1的辨认笔录，证实经王某1对不同照片辨认，辨认出7号就是为其操作达飞云贷的业务员男子张贺为；4、马某2的辨认笔录，证实经马某1对不同照片辨认，辨认出4号为骗取她钱的李某；5、杨某2的辨认笔录，证实经杨某1对不同照片辨认，辨认出7号为诈骗其8100的人张贺为。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。本院认为，被告人张贺为以非法占有为目的，以贷款公司黄了，贷款下款后不用偿还，不用上征信为名义，虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人钱款，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚、证据确实充分，罪名成立。被告人张贺为犯诈骗罪依法应判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人张贺为虽主动投案，但未如实供述犯罪事实，故不构成自首。关于被告人张贺为指定辩护人柏立国提出被告人张贺为系坦白、且主动返还被害人损失，得到被害人谅解，可对其从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，予以采纳，其他辩护意见在量刑时予以考虑。被告人张贺为多次诈骗他人，本可对其从重处罚，但被告人张贺为具有坦白情节，且能主动返还被害人损失，取得被害人谅解，可对其从轻处罚，其主动投案的情节在量刑时予以考虑。公诉机关对被告人张贺为提出的量刑建议适当，予以采纳。鉴于被告人张贺为犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一款和第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人张贺为犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  袁克斌审判员  李少堂审判员  李相华二〇一九年六月二十日书记员  吴海南本判决引据的法律条文内容《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。第七十三条第二款、第三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。