山西省垣曲县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0827刑初49号 公诉机关山西省垣曲县人民检察院。 被告人赵文帅，有名赵小帅，男，1987年1月29日出生，公民身份号码×××，汉族，大专文化程度，户籍所在地河南省安阳市安阳县，现住安阳市，因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月11日被垣曲县公安局刑事拘留,同年8月9日被垣曲县公安局取保候审，2019年4月11日被垣曲县人民检察院取保候审，2019年5月27日被本院取保候审。 被告人史林伟，男，1990年7月8日出生，公民身份号码×××，汉族，初中文化程度，户籍所在地河南省安阳市，因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月11日被垣曲县公安局刑事拘留,同年8月9日被垣曲县公安局取保候审，2019年4月12日被垣曲县人民检察院取保候审，2019年5月24日被本院依法决定逮捕，同年同日被垣曲县公安局执行逮捕。现羁押于垣曲县看守所。 垣曲县人民检察院以垣检刑检刑诉（2019）39号起诉书指控二被告人赵文帅、史林伟犯诈骗罪，于2019年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。垣曲县人民检察院指派检察员冯俊杰出庭支持公诉，二被告人赵文帅、史林伟到庭参加了诉讼。本案现己审理终结。 垣曲县人民检察院指控:2018年6月10日左右，被告人赵文帅、史林伟在垣曲县鑫足缘足疗店认识了被害人台某、邢某，并多次到足疗店里消费，二被告人称其是办理网络贷款的，其做的网络贷款一部分可以不用还，利息低，获取台某、邢某的信任。2018年6月23日下午，被告人赵文帅让台某带着身份证及银行卡到垣曲县七一西路白云宾馆，史林伟用台某的手机下载网贷APP，并让台某配合人脸识别等操作，至2018年6月24日，赵文帅、史林伟通过台某手机网络贷款共计13980元，史林伟在操作网络贷款过程中将其中的3580元转到自己的手机支付宝上，剩余10400元，赵文帅以有朋友给其转钱，自己的支付宝不能用了,可以帮台某刷信誉，以后能多贷款等为由，让台某把钱取出给了赵文帅。 2018年6月23日、26日被告人史林伟用同样的方法，用邢某的手机在来分期平台上贷款8000元，手机支付宝借呗贷款13500元，转到台某支付宝上，后赵文帅让台某把钱取出给了赵文帅。 2018年6月28日台某介绍同在鑫足缘足疗店工作的许某到被告人赵文帅、史林伟处办理网络贷款，在运城格林豪泰酒店402房，史林伟用同样的方法，用许某的手机网络贷款23600元，通过网络平台转出后提取现金。 综上，被告人赵文帅、史林伟共同诈骗邢某、台某、许某三受害人59080元，所得赃款二被告人平分，并被挥霍。2018年7月20日，赵文帅、史林伟家属对三受害人的经济损失予以退赔，三受害人对被告人赵文帅、史林伟的行为表示谅解。 针对上述指控，公诉机关提供了书证、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录等相关证据，认为被告人赵文帅、史林伟以非法占有为目的，编造谎言，隐瞒真相，骗取受害人信任，使受害人积极配合被告人用手机操作申请网络贷款并转出提现，数额较大，应以诈骗罪追究二被告人刑事责任。现提请依法判处。 二被告人赵文帅、史林伟对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 经审理查明，2018年6月10日左右，被告人赵文帅、史林伟在垣曲县新城镇舜王南路鑫足缘足疗店做足疗过程中认识了受害人邢某、台某。 2018年6月23日，2018年6月26日被告人赵文帅伙同史林伟在垣曲县新城镇七一西路白云宾馆，被告人史林伟在受害人邢某不知情的情况下分两次利用邢某的手机在来分期平台上贷款8000元、手机支付宝借呗贷款13500元，后按照分工由被告人史林伟将其贷款转到台某支付宝上，被告人赵文帅以有朋友给其转钱，自己的支付宝不能用,可以为台某刷信用以后能多贷款等为由，让台某把钱取出，受害人台某经确认支付宝确实有资金进账，就与被告人赵文帅共同到中国建设银行垣曲支行取出21500给了被告人赵文帅。 2018年6月23日下午被告人赵文帅、史林伟同受害人台某在去运城的途中，被告人史林伟在受害人台某不知情的情况下利用台某手机分六次贷款13980元，其中3580元转到自己的支付宝上，剩余10400元，赵文帅还是以有朋友给其转钱，自己的支付宝不能用,可以为台某刷信用以后能多贷款等为由，让台某把钱取出，受害人台某经确认支付宝确实有资金进账，就取出10400给了被告人赵文帅。 2018年6月28日台某介绍同在鑫足缘足疗店工作的许某到被告人赵文帅、史林伟处办理网络贷款，在运城格林豪泰酒店402房，史林伟用许某的手机在借呗贷款12000元，来分期贷款6000元，受害人许某支付宝绑定银行卡5600元，在受害人许某不知情的情况下将23600元一同转入网络平台后提取现金。 综上，被告人赵文帅、史林伟共同诈骗邢某、台某、许某三受害人59080元，所得赃款二被告人平分，并被挥霍。2018年7月20日，二被告人赵文帅、史林伟家属对三受害人的经济损失予以全部退赔，三受害人对被告人赵文帅、史林伟的行为表示谅解。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 证据1.许某向公安机关提供的网络贷款交易记录，证实：2018年6月28日13:51，“来分期”网贷6000元被分两次转走；2018年6月28日14:14，网贷3000元被转走；2018年6月28日14:16，网贷2600元被转走；2018年6月28日16:11，“蚂蚁借呗”网贷12000元被分四次转走。 证据2.台某向公安机关提供的个人建设银行账户交易记录，证实：2018年6月23日台小惠支付宝进账8000元后被支取；2018年6月24日台小惠网贷进账（500元、640元、4000元、640元）5780元，其中4000元被支取，1780元转入史林伟支付宝账户;2018年6月25日台小惠网贷进账6400元，6月25日被支取；2018年6月26日台小惠支付宝进账13000元被支取。 证据3.邢某向公安机关提供的其个人工商银行账户历史明细清单，证实：2018年6月26日邢某账户转账提现入账13500元被转走支取（10000元、3000元、500元）。 证据4.公安机关调取的史林伟手机支付宝记录照片，证实：史林伟支付宝6月23日由台某转入1000元、800元；6月24日由台某转入640元、640元、500元。 证据5.被害人台某、许某辨认笔录，证实：确定了二被告人的身份信息。 证据6.被害人邢某的陈述：2018年6月19日11点左右，自己在鑫足缘足疗店给客人做足疗时，在与客人聊天的过程中，客人称，他是做小额贷款的，问我需不需要办理，我说不用，后来，他有来店里点了我三次，还加了我的微信。6月21日早上10点左右，他给我发微信问我干什么，我告诉他我想干美容这一方面，打算去我朋友那里听课，他说跟着我去，我就带他去我朋友那里做了个美容仪体验，我在那里听课的时候，他拿我的手机玩游戏，还在我的手机上私自加了指纹，然后跟我说做贷款，我说不需要，他说已经给我弄好了，还告诉我，只要我不去提现就行，当时没有在意。6月30日11时收到短信分期还款信息，我打开支付宝发现借呗花了13500元于6月26日分三笔转到户名为台某的账户，账号是×××，看到信息后，我就跟办理小额贷款的人发微信视频，他也不接，他发微信信息告诉我不要纠缠他，拆他家庭什么的，后来我联系台某，问她办理贷款了没有，台某说办了，我们发现受骗就报案了。 证据7.被害人台某的陈述:2018年6月19日，有两位客人来我所在的鑫足缘足疗店里做足疗，在做足疗的的时候，和其中的一位聊天，问他是做什么工作的，他告诉我是做贷款的，他还问我想做吗，我说这都是骗人的，我不做，他说我们做的这个有的不用还，利息还低，我给他说我考虑考虑，中间隔了一天，这个办理贷款的客人又来了，告诉我有人要办理贷款了，给说着，钱做出来了，给一点好处费，我就说我买了一辆车，一个月要还2000左右的钱，这个人问我什么车，总共多少钱，我就跟他说了，他说你做的分期利息太高了，你要是做的话我给你贷，贷出钱来，你全部给他还了，你就少出点利息，我给你做的利息低，一部分可以不用还，我就有点心动，说做就做吧。第二天,他给我发微信说，让我把身份证带上，拿个空的银行卡就行，他就告诉我在白云宾馆，然后我就过去了，到了白云宾馆后这个办理贷款的男的就和他的朋友拿着我的手机开始操作，我也不懂，就没有看，就是支付宝刷脸的时候，我刷了一下脸，过了两三个小时，他们告诉我今天就到这里，明天再继续，第二天我又过去做了几个小时，然后给我说好了，让我等着，这两天就到账，还说给我贷了6万多元，一个月还1500元。后来我知道一个男的叫赵文帅，一个叫“小黑”。 2018年6月23日赵文帅通过微信联系我让我出去吃饭，我们在石锅鱼吃了饭后，赵文帅让我带着他在垣曲转转，我就开着车带他去了黄河边，在路上，赵文帅说他朋友欠他钱，要给他汇钱，他手机没法绑定银行卡，让他朋友把钱转到我的支付宝上，让我取出来给他还能帮我刷刷信誉，以后可以多贷款，然后有人给我的支付宝汇款一共4笔，共计31400元，我取出来都给了赵文帅，第一次2018年6月23日下午在公司的建设银行取了8000元，第二次2018年6月24日下午在公司建设银行取了4000元，第三次2018年6月26日凌晨在公司建设银行取了6400元，第四次2018年6月26日早上在公司建设银行取了13000元。每次都是赵文帅给我说钱到了，我们就去银行取钱，上面的信息我都没有看到，都是赵文帅在取完钱之后，拿着我的手机进行了删除。 鑫足缘足疗店里的技师许某想贷款。我通过微信与赵文帅联系，说有人想做网贷，赵文帅说他在运城，让我们过去，2018年6月28日我和许某一起开车到运城，赵文帅给我打电话说在运城格林豪泰酒店402房，到了以后，我们一起吃了饭后到宾馆，“小黑”就拿着“仟仟”的手机、身份证和银行卡就开始做贷款，过了两三个小时给“仟仟”说大概做了3万多元的贷款。后来发现受骗就报案了。 证据8.受害人许某的陈述:我自己想贷些款，2018年6月28日10时左右，台某给我说她认识一个办理网络贷款的人，当天台某开车到鑫足缘足疗店里面接上我直接到运城火车站附近宾馆，宾馆名字具体记不清了，到了以后我们在一起吃了饭，大概下午一点的时候我们回到宾馆，台某的朋友就拿着我的手机开始做网贷，在我手机上下载了三个APP，有小赢卡贷，招联金融，拍拍贷。做贷款的人告诉我说小赢卡贷不上征信，不用还，还让我把手机卡注销掉，同时让我把支付宝卸载了，说支付宝上有定位，最近一段时间不让我用支付宝。三个APP共做出贷款30650元，其中小赢卡贷做出19000元贷款，招联金融做出贷款5000元，拍拍贷做出6650元，当时没有下款，做完以后我就和台某开车回到垣曲。2018年6月30日下午的时候邢某给我发信息让我打开支付宝看一下借呗里的钱还在吗，我打开支付宝后发现我支付宝借呗里贷了12000元，但是钱不知道去哪里了，交易记录也没有了，后我给客服打电话了解到除了12000元以外还有6000元、2600元、3000元，都消费出去了，这些钱都不是我自己操作的。其中12000元是我支付宝借呗里的，6000元也是在支付宝平台里贷的，3000元和2600元是我绑定在支付宝上的钱，感觉自己受骗，就报案了。 证据9.被告人赵文帅的供述：2018年6月10日左右，我和史林伟到垣曲看我朋友，当天晚上住在帝豪酒店。第二天晚上我和史林伟就去鑫足缘足疗店按摩，按摩的时候我认识了台某，到最后快完的时候台某问我们是干什么的，我们说是弄贷款的，如果她们有认识想贷款的人可以介绍给我们，我们给她们返点。第三天晚上我和史林伟又去了，然后认识了邢某，我们就详细的介绍了一下贷款的事。第四天晚上我和史林伟又去了鑫足缘足疗店，我们给台某详细的说了说贷款返点的事情。中间有去过几次足疗店，但是都没有说贷款的事，只知道邢某急着用钱。又过了一两天，具体时间记不清了，台某说想出去玩，我便开着台某的车，台某坐在副驾驶上，史林伟坐在后排，我们开车去运城玩，途中史林伟拿着台某的手机在后排开始做贷款，具体怎么操作的我不清楚，应该是下款了，钱应该没有多少，史林伟把钱转到他自己的支付宝上了，当天在运城住了一晚上，第二天白天我们三个回到垣曲，住到了白云宾馆，我和台某一个房间，史林伟单独一个房间，晚上的时候史林伟给我发信息说想把邢某约出来，凌晨5点多的时候史林伟去把邢某接到白云宾馆，到了6点多的时候，史林伟找我要台某的支付宝收款二维码，我就给史林伟发了过去，过了二分钟台某的手机就提示到账一笔10000元，一笔3000元，没有过一会，史林伟在楼道里就打电话说让我带着台某去取钱，我就给台某说我朋友打过来钱到她的支付宝上了，让她从支付宝上把钱提到银行卡上，然后把钱取出来，台某答应了，我就开着台某的车到了建行门口，我坐在车里，台某去自动取款机上取了13000元，台某把钱给了我，我给了史林伟五六千元，具体数字记不清了。之前有一天，具体日子记不清了，中午吃完饭后我和台某开车去黄河边玩，到了河边待了几分钟，我们就开始往回走，在往回的路上，史林伟给我发微信让我给他发台某的支付宝收款二维码，我就给他发过去啦，过了一会到账8000元，我让台某从建行把钱取出来，给了史林伟4000元。这笔钱应该是史林伟在邢亚丽手机上贷的款。 史林伟用台某手机做了贷款10400元，当时是在我房间做的，钱到账后，史林伟催着我和台某去取钱，钱取出来后，我给了史林伟4000多元，做完台某的贷款以后，我和史林伟就去了运城，台某给我联系说一个叫“仟仟”的想做贷款，然后我告诉她让她们到运城找我们，当天台某就开着车带着“仟仟”到了运城，我们见了面以后吃了饭，回到宾馆以后，史林伟就拿着“仟仟”的手机开始做贷款，做出来钱多少我不知道，等台某和“仟仟”走了以后，史林伟告诉我说他往赌博网站上充了2万多元，后来史林伟从赌博网站把钱洗出来以后给我分了一万元左右，然后我们就回安阳了。 台某手机上支付宝的交易记录我与史林伟两人都删除过，邢某和“仟仟”手机上支付宝的交易记录都是史林伟删除的。我与史林伟两人的分工：史林伟做单和套现，我负责把钱取出来。 证据10.被告人史林伟的供述：2018年6月10日左右，我和赵文帅先到绛县准备找人做网贷，看了看觉得不行，然后去了闻喜，也没有做成，赵文帅说他有个朋友在垣曲，我们就一起到了垣曲，与他朋友在一起吃了一顿饭，转了转，到了晚上的时候，找了个宾馆住了一晚上，第二天我与赵文帅两个人就到欣欣医院旁边的鑫足缘足疗店去做足疗，赵文帅认识了台某，第三天晚上，我与赵文帅又去了足疗店，我认识了邢某，并加了她的微信好友。第四天晚上的时候，我单独去了鑫足缘足疗店，点了邢某，我们聊了贷款的事，邢亚丽说想贷款开个店，然后我说我想办法在手机APP给她把贷款额度提高，第二天邢亚丽去白云宾馆找的我，商量办贷款的事，但是她手机不是实名制，不能办理，然后她就去上班了，手机在我那放着，然后我就在宾馆里自己操作，把她支付宝借呗的额度从30000万提高到43500元，后来发现来分期上有8000元的额度，我就通过微信语音聊天问赵文帅怎么办，赵文帅说把钱提出转到台某支付宝上，然后他想办法把钱取出来。赵文帅给我发了个二维码，我就把邢某手机上贷出来的钱转到台某的手机上，过了一会赵文帅和台某把钱从银行取出来，赵文帅到我的房间给了我3500元现金。然后我就到邢某上班的地方，把手机还了。邢某不知道用她手机网贷的事。 就在当天，赵文帅和台某开着车到鑫足缘足疗店附近把我接上，说带我去运城玩，接上我后赵文帅说让我给台某做贷款，在去运城的路上，我一直用台某的手机操作，一共贷下来不到三千元，我把钱都提到台某的手机支付宝上，然后把钱通过扫二维码转移到我的支付宝上，当天在运城住了一晚上，第二天开始回垣曲，在回来的路上，台某手机上有一单4000元贷款到账，回来后赵文帅让台某把钱取出来，赵文帅给了我1000元，台某不知道钱是从她手机上贷的。 在垣曲待了一天，第二天早上邢亚丽过来找我玩，我从邢某的手机支付宝借呗里往出提了13500元，然后赵文帅给我发了台某的支付宝收款二维码，我把钱转到台某支付宝，赵文帅带着台某把钱取出来，分了我5500元。 我们回到安阳待了一两天，赵文帅找到我说台某介绍了一个客户，资质不错，然后我与赵文帅又到了运城，台某带着“仟仟”到运城找到我们，见面后，吃了饭，回到宾馆，我就用“仟仟”的手机操作。从小赢卡贷上做出来19000元，从招联金融上做出来五六千元，从马上金融上做出来3000元，从玖富万卡上做出来5000元，从来分期上做出来5500元，这些钱都是我扫别人（洗钱人）的支付宝二维码，然后别人给我又转过来。一共转走“仟仟”20500元，给了洗钱人500元。我留了9000元左右。给了赵文帅11000元，以上我给他们三人做的网贷并悄悄转走，她们都不知情。我与赵文帅的分工是：我负责技术，在网上做单和提现，找客户、取钱、做出来的钱提走多少都是赵文帅说了算。所分的钱已经全部开销了。 公诉机关就量刑部分提供的证据有： 证据1.邢某、台某、许某三人于2018年7月20日向公安机关提供的谅解书，证实：邢某、台某、许某三人于2018年7月20日向公安机关提供的谅解书，证实：嫌疑人家属已对被害人进行赔偿，三被害人对二嫌疑人的行为表示谅解。 以上公诉机关就事实部分提供的证据，证据之间能相互印证，形成完整的证据链，共同证实二被告人赵文帅、史林伟合伙诈骗台某、邢亚丽、许某的事实，二被告人赵文帅、史林伟对以上证据亦无异议，对公诉机关就事实部分提供的证据本院予以采纳。对于量刑部分的证据，来源合法，内容真实，系双方当事人的真实意思表示，本院予以采纳。 本院认为，二被告人赵文帅、史林伟以非法占有为目的，编造谎言，隐瞒真相，骗取三受害人的信任,骗取数额较大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人赵文帅、史林伟对多人多次诈骗，可酌定从重处罚，被告人赵文帅、史林伟能当庭认罪悔罪并积极缴纳罚金，可酌情从轻处罚，被告人赵文帅、史林伟退赔三受害人全部经济损失，取得谅解,可酌情从轻处罚。二被告人赵文帅、史林伟确有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款、第二款、第二百六十六条之规定,判决如下： 被告人赵文帅犯诈骗罪，判处有期徒刑两年，缓刑三年，并处罚金人民币5000元（罚金已缴纳）。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算）。 被告人史林伟犯诈骗罪，判处有期徒刑两年，缓刑三年，并处罚金人民币5000元（罚金已缴纳）。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审判长  薛红岩 审判员  冯小宝 审判员  高 山 二〇一九年六月二十五日 书记员  赵晶晶