黑龙江省伊春市带岭区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黑0713刑初5号 公诉机关黑龙江省伊春市带岭区人民检察院。 被告人林志华（绰号阿蛇），男，1992年7月10日出生，居住地福建省泉州市永春县。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2018年10月17日被伊春市公安局带岭分局刑事拘留，同年11月21日被带岭区人民检察院批准逮捕，现羁押于伊春市看守所。 被告人何洪金（绰号阿龙），男，1991年4月1日出生，居住地重庆市巫山县。因犯抢劫罪于2014年3月20日被福建省惠安县人民法院判处有期徒刑四年二个月，2017年6月25日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2018年10月16日被伊春市公安局带岭分局刑事拘留，同年11月21日被带岭区人民检察院批准逮捕，现羁押于伊春市南岔区看守所。 被告人黎红运（绰号大白），男，1990年12月29日出生，居住地重庆市巫山县。因犯抢劫罪于2014年3月20日被福建省惠安县人民法院判处有期徒刑四年，2017年9月25日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2018年10月16日被伊春市公安局带岭分局刑事拘留，同年11月21日被带岭区人民检察院批准逮捕，现羁押于伊春市南岔区看守所。 黑龙江省伊春市带岭区人民检察院以伊带检诉刑诉[2019]5号起诉书指控被告人林志华、何洪金、黎红运犯妨害信用卡管理罪，于2019年6月4日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2019年6月18日公开开庭审理了本案。带岭区人民检察院指派副检察长田艳玲、检察员苑洪成出庭支持公诉，被告人林志华、何洪金、黎红运到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年5月份的一天，被告人林志华对何洪金说去黑龙江使用别人的身份证办理银行卡，开通网银后出售赚钱，何洪金表示同意。同年6月份的一天，被告人何洪金向被告人黎红运、覃某（男，未成年，另案处理）、杨某（男，时年15周岁）提议一起到黑龙江办卡赚钱，办成一张卡给200元，办成哈尔滨银行卡给230元，日常吃住费用不用管，三人均表示同意。后林志华、何洪金、黎红运等五人来到哈尔滨市，林志华租了一辆白色大众朗逸轿车，由其驾车载着何洪金、黎红运、覃某、杨某四人到哈尔滨周边各地银行办理银行卡，林志华向四人传授办卡的方法，并用携带的笔记本电脑向黎红运传授怎样把银行卡网银激活。林志华从其上家上官某（另案处理）处接收邮寄来的他人身份证和手机卡，然后分发给何洪金、黎红运等人去各银行办理银行卡，开通网银后收回，把成功激活网银的银行卡邮寄走，林志华按银行卡每套200元、哈尔滨银行卡每套230元支付黎红运等人钱款。2018年6月份，林志华伙同何洪金、黎红运等人此次一共冒用他人身份信息骗领银行卡37张。2018年8月25日，林志华在安吉汽车租赁有限公司哈尔滨分公司租一辆福特轿车，交由何洪金驾驶载着黎红运、覃某、杨某三人继续在黑龙江各地办卡。在办卡过程中，何洪金、黎红运等四人分工明确，何洪金负责从林志华处接收他人的身份证、手机卡，再分给黎红运等人，并开车负责接送黎红运、覃某、杨某去各地银行办卡；黎红运负责去银行办卡和用电脑将办成功的银行卡网银激活；覃某负责去银行办卡和将激活银行卡、手机卡标记好办卡人信息；杨某负责去银行办卡和将激活网银的银行卡、U盾、身份证、手机卡作为一套用橡皮筋捆绑在一起，之后由何洪金负责将成套的银行卡交给林志华或按照林志华提供的地址用快递邮走。林志华给何洪金每月工资2500元，每套银行卡提成20%，然后何洪金以每套银行卡200元、哈尔滨银行卡每套230元向黎红运、覃某、杨某支付钱款。2018年8月份以后何洪金等人在办卡过程中，何洪金使用他人的身份证、手机卡没有时，联系林志华提供，林志华就联系其上家上官某给邮寄过来，后由林志华当面交给何洪金。何洪金等人没有花销费用时，林志华告诉上官某给何洪金汇钱。林志华伙同何洪金、黎红运等人此次一共冒用他人身份信息骗领银行信用卡38张。2018年8月25日，林志华在安吉汽车租赁有限公司哈尔滨分公司租一辆大众朗逸轿车，由其载着张某、苏某、尤某、林某（四人均系女性，未成年人，另案处理）先后去双城、庆安、铁力、绥棱、伊春等地银行冒用他人身份信息办理银行卡35张。林志华负责接收上家上官某邮寄的他人身份证和手机卡，负责开车接送张某等四人去各地银行办理银行卡，把上家邮寄的他人身份证和手机卡分发给张某等四人去银行办卡和开通网银，再用笔记本电脑将银行卡激活后邮寄给上家，上家确认收货后付款给林志华。林志华按成功激活的银行卡每套400元、哈尔滨银行每套500元的价格给付张某等四人钱款。 案发后，公安机关在林志华驾驶的轿车内当场扣押银行卡16张、他人身份证56张、手机卡63张；何洪金驾驶的轿车内当场扣押银行卡8张、他人身份证92张、手机卡17张以及当场在两辆车内扣押的U盾、塑料袋、记事粘贴、橡皮筋等物品。 综上，被告人林志华使用虚假的身份证明骗领信用卡110张，获利11000元；被告人何洪金、黎红运使用虚假的身份证明骗领信用卡75张，何洪金获利6500元、黎红运获利2700元。被告人林志华将非法所得11000元主动上交公安机关。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人林志华、何洪金、黎红运使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪。三人系共同犯罪，均系主犯。被告人何洪金、黎红运曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应对其从重处罚。被告人林志华、何洪金、黎红运如实供述自己罪行，提请本院依照法律规定对三被告人处罚。 被告人林志华、何洪金、黎红运对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，庭审中不作辩解。 经审理查明，2018年5月份的一天，被告人林志华与被告人何洪金相识，林志华自称是开银行卡的，对何洪金说去黑龙江使用他人的身份证办理银行卡，开通网银后出售赚钱，问其是否有兴趣试试，何洪金表示同意。同年6月份的一天，何洪金找到被告人黎红运及覃某（男，未成年，另案处理）、杨某（男，时年15周岁）三人说一起到黑龙江办银行卡赚钱，办成一张其他地区银行卡支付200元钱，办成一张哈尔滨银行卡支付230元，其他日常消费不用管，黎红运等三人均同意。后何洪金、黎红运、覃某、杨某四人先乘火车到达哈尔滨，林志华次日乘飞机到达哈尔滨。林志华在哈尔滨市租了一辆白色大众朗逸轿车，由其驾驶载着何洪金、黎红运、覃某、杨某四人到哈尔滨市周边各地银行办理银行卡，期间林志华向何洪金、黎红运等四人传授如何办卡，办卡时如何说及被银行工作人员识破不是本人时不要纠缠等细节问题，并用携带的笔记本电脑传授黎红运如何把银行卡网银激活。林志华将其从上家上官某（另案处理）处收到的他人身份证和手机卡分发给何洪金、黎红运等人去办理银行卡，开通网银并激活后，由林志华负责收回邮寄走，并按事先约定的价格支付何洪金等人钱款。2018年6月份，林志华伙同何洪金、黎红运等人冒用他人身份信息骗领银行卡共计37张。一个月后，林志华认为何洪金、黎红运等人已学会办卡便离开哈尔滨。之后由何洪金驾车载着黎红运、覃某、杨某继续办卡。 2018年8月25日，林志华再次返回哈尔滨，在安吉汽车租赁有限公司哈尔滨分公司租用一辆福特轿车，交由何洪金驾驶载着黎红运、覃某、杨某三人继续在黑龙江各地办卡。办卡过程中，四人分工明确，何洪金负责从林志华处接收他人的身份证、手机卡，再分发给黎红运等人，并开车负责接送黎红运、覃某、杨某三人分别到哈尔滨、鸡西、绥化、伊春等地银行柜台冒用他人身份信息办理银行卡；黎洪运负责去银行办卡和用林志华提供的笔记本电脑将办成的银行卡网银激活；覃某负责去银行办卡和将激活银行卡、手机卡等信息写在纸条上并做标记（黎红运标记“白”、覃某标记“福”、杨某标记“杨”）；杨某负责去银行办卡和将激活网银的银行卡、U盾、身份证、手机卡用橡皮筋捆绑在一起作为一套，后由何洪金负责将成套的银行卡交给林志华或按照林志华提供的地址用顺丰快递寄走。林志华每月支付何洪金工资2500元，每套银行卡提成20%，然后何洪金以其他地区银行卡每套200元、哈尔滨银行卡每套230元向黎红运、覃某、杨某支付钱款。2018年8月份以后何洪金等人在办卡过程中，使用他人的身份证、手机卡没有时，由何洪金联系林志华给提供，林志华联系上家上官某给邮寄过来，再由林志华当面交给何洪金。何洪金等人日常消费没钱了，林志华告诉上官某给何洪金汇款。林志华伙同何洪金、黎红运等人此次冒用他人身份信息骗领银行卡共计38张。 2018年8月24日，林志华在北京神州汽车租赁有限公司哈尔滨分公司租一辆大众朗逸轿车，由其驾驶载着张某、苏某、尤某、林某（四人均系女性、未成年人，另案处理）先后去双城、庆安、铁力、绥棱、伊春等地银行冒用他人身份信息办理银行卡共计35张。林志华负责接收上家上官某邮寄的他人身份证和手机卡，分发给张某等四人，由林志华开车接送张某等人去各地银行办卡和开通网银，再用笔记本电脑将银行卡激活后邮寄给上家，上家确认收货后付给林志华钱款。林志华按成功激活的其他地区银行卡每套400元、哈尔滨银行每套500元的价格给付张某、苏某、尤某、林某钱款。 综上，被告人林志华使用虚假的身份证明共骗领信用卡110张，获利11000元；被告人何洪金、黎红运使用虚假的身份证明骗领信用卡75张，何洪金获利6500元、黎红运获利2700元。 案发后，公安机关在林志华驾驶的轿车内当场扣押银行卡16张、他人身份证56张、手机卡63张；在何洪金驾驶的轿车内当场扣押银行卡8张、他人身份证92张、手机卡17张以及同时将两辆车内U盾13个、塑料袋若干、记事粘贴若干、橡皮筋若干等物品予以扣押。 2018年10月15日，黎红运在伊春农村商业银行股份有限公司带岭支行办卡时被公安机关抓获；何洪金在伊春市带岭区秀水检查站被公安机关抓获；同年10月16日林志华在伊春市汤旺河区被公安机关抓获。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。 1、物证银行卡24张、身份证148张、手机卡80张、戴尔牌笔记本电脑2台、U盾13个、塑料袋、橡皮筋、记事粘贴、大众朗逸轿车1辆、福特轿车1辆证实，被告人林志华、何洪金、黎红运作案时使用的工具； 2、公安机关制作的书证受案登记表、案件来源、侦破案件经过证实，案件的来源和侦破情况； 3、客户账号组合查询、银行开户信息查单证实，黎红运、覃某、杨某、苏某等人冒用他人身份证在各地银行办理银行卡情况； 4、何洪金农业银行卡交易明细清单、林志华建设银行交易明细清单、林志华微信转账张某、苏某截图证实，林志华为何洪金提供办卡所需的日常开销费用及林志华给付张某、苏某办理银行卡的报酬情况； 5、北京神州汽车租赁有限公司哈尔滨分公司营业执照、机动车行驶证、租车单、结算单、安吉汽车租赁有限公司哈尔滨分公司营业执照、机动车行驶证、发车合同、林志华、何洪金机动车驾驶证复印件证实，林志华、何洪金驾驶的朗逸轿车、福特轿车分别是林志华在北京神州汽车租赁有限公司哈尔滨分公司、安吉汽车租赁有限公司哈尔滨分公司租赁的事实； 6、刑事判决书、罪犯档案材料证实，被告人何洪金2014年3月20日因犯抢劫罪被福建省惠安县人民法院判处有期徒刑四年二个月，2017年6月25日刑满释放；被告人黎红运2014年3月20日因犯抢劫罪被福建省惠安县人民法院判处有期徒刑四年，2017年9月25日刑满释放； 7、中国工商银行股份有限公司伊春带岭支行存款单、税收专用收据证实，被告人林志华家属将林志华违法所得款人民币11000元依法上缴公安机关； 8、证人孙某、石某证实，被告人林志华于2018年8月24日、25日分别在北京神州汽车租赁有限公司哈尔滨分公司、安吉汽车租赁有限公司哈尔滨分公司租赁白色大众朗逸轿车一辆，福特轿车一辆； 9、证人张某、尤某、林某、苏某证实，被告人林志华为其提供他人的身份证、手机卡，开车带四人到黑龙江省各银行办理银行卡并支付报酬的事实； 10、公安机关制作的搜查笔录、辨认笔录证实，各被告人相互辨认及对车辆内物品搜查扣押情况； 11、户籍证明证实，被告人林志华、何洪金、黎红运的自然情况； 12、被告人林志华供述：2018年5、6月，我与何洪金在酒吧相识，喝酒时说来黑龙江用别人的身份证办理银行卡和网银，每套银行卡200元、哈尔滨银行卡230元，卖给别人赚钱，他就同意了。之后何洪金、黎红运还有两个我不认识的人一起来到哈尔滨，随后我也到了哈尔滨，我带了一个笔记本电脑激活网银用。在哈尔滨我租了一辆白色大众朗逸轿车，我开车带着何洪金等四人去各银行办卡，我还对他们说如果银行不给办，就别纠缠，这期间我还教黎红运如何用笔记本激活网银，教他们如何办卡，办完如何捆绑，怎样做标记，做标记就为了记住银行卡是谁办的，按照银行卡张数发放工资，共办了37张。一个月后，我认为何洪金、黎红运等四人已经学会办卡的方法我就离开哈尔滨了。后何洪金等四人去河南、山东了，我过去给他们租了一辆大众车我就走了。2018年9月份，何洪金等四人回到哈尔滨，我租两辆车，一辆由何洪金驾驶用来他们几个办卡，由我上家上官某提供身份证和手机卡，他们办完后由我邮寄给上家，有时由何洪金按我提供的地址直接邮寄，这次办了38张。2018年10月初，我又开车带着张某等人去各地银行办理银行卡，办了35张，激活后邮寄给上官某，上家确认收货后付款给我，我再按照成功激活的银行卡数量支付给他们。我使用他人的身份证明办理银行卡共计110张，违法获利11000元。 13、被告人何洪金供述：2018年6月份的一天，我和黎红运、覃某、杨某3人说到黑龙江办卡，办成一张给200元好处费，他们同意了，我们就一起来到黑龙江，林志华随后也来到了哈尔滨，林志华说办成一张卡200元好处费，如果办成一张哈尔滨银行卡给230元，我们同意后，林志华教我们4人怎么去银行办卡，怎么开通网银，拿到U盾后怎么在网上激活，他又提供给我们别人的身份证和手机卡。在哈尔滨租了一个白色朗逸轿车，开车拉着我们去各地银行办卡，教我们去银行时怎么和银行的工作人员说，办完卡后他用带来的笔记本电脑教黎红运怎么把办好的银行卡网银激活。他与我们在一起呆1个月就走了。我就开车拉着他们三人去银行办卡，我们在黑龙江呆了2个月左右，又去了山东和河南等地去办卡。但是那边不好办，我们于9月底就回来了。林志华又租了一辆福特轿车，我开车拉着他们三人又去银行办卡，我从林志华那里接收身份证、手机卡分发给他们三人，再把三人成功激活的网银的银行卡、身份证、U盾、手机卡及标有办卡密码、网银密码及经办人的纸条收集到一起转交给林志华，然后他再把办卡的钱给我，我再分给他们三人。黎红运负责激活网银U盾、办卡，杨某负责办卡绑卡，覃某负责办卡写纸条，他们把激活的银行卡交给我，我联系林志华，交给他，他就付给我现金，有时他通过短信给我一个地址是福建省一个叫林生的人收货，让我把激活的银行卡邮寄过去。事后林志华让一个叫丹娜的朋友给我微信转钱，我收到钱后再分给他们三人。我们两次共办银行卡75张，我获利6500元。 14、被告人黎红运供述：2018年6月中旬，何洪金跟我和覃某、杨某说去东北用别人的身份证办银行卡赚钱，办成一张银行卡200元，哈尔滨银行卡230元，吃住的费用都不需要我们管，我们三人都同意了。后我们一行四人来到哈尔滨，有一个叫阿蛇的人带着笔记本电脑来和我们会合，还给我们租一辆大众朗逸轿车，他教我们四人在银行如何快速办理银行卡，同时开车带着我们在哈尔滨各地区银行办理银行卡，他还教我用电脑将办好的银行卡网银在网上激活。大约一个月左右时间，阿蛇和何洪金说我们都学会了，然后他就走了。我们就跟着何洪金继续在哈办卡。8月底我们四人去山东、河南等地办卡了。因为这些省份管理严格，我们总共办成二、三张卡。于2018年9月末，我们四人又回到哈尔滨，阿蛇也来哈尔滨给我们租了一辆福特轿车，租完后他就走了，何洪金开车拉着我们去办卡，我和杨某负责办卡激活网银，覃某负责办卡，在办完的卡上做标记。我们共办了75张卡，我获利2700元。 本院认为，被告人林志华、何洪金、黎红运为获取非法 利益，违反国家信用卡管理法规，使用他人虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，侵犯了国家对信用卡的管理秩序，已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持，提供的证据确实、充分，予以采信。本案系共同犯罪，三被告人在共同犯罪过程中分工明确，均起主要作用。均系主犯。林志华是组织、策划者，此情节量刑时予以参考。被告人何洪金、黎红运曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。三被告人庭审中能如实供述自己罪行，认罪态度较好，可以从轻处罚。根据本案的事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人林志华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月17日起至2023年10月16日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。 被告人何洪金犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月16日起至2023年10月15日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。 被告人黎红运犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月16日起至2023年10月15日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人何洪金违法所得人民币6500元、黎红运违法所得人民币2700元，依法予以追缴，上缴国库。被告人林志华违法所得人民币11000元，依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通 过本院或者直接向伊春市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  迟福志 审判员  王立新 审判员  郭运涛 二〇一九年六月二十六日 书记员  刘 影