湖北省武汉市江岸区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0102刑初122号公诉机关武汉市江岸区人民检察院。被告人柳堃，男，1988年5月22日出生于湖北省武汉市，汉族，本科文化，湖北博城汽车销售服务有限公司员工，户籍地武汉市汉阳区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年5月3日被刑事拘留，同年6月7日被逮捕。现羁押于武汉市江岸区看守所。辩护人夏宇航、刘杨荣，湖北多能律师事务所律师。被告人董亚冬，男，1989年1月13日出生于湖北省黄冈市，汉族，中专文化，武汉市东西湖亚东汽车服务维修中心的员工，户籍地湖北省黄冈市红安县。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年5月3日被刑事拘留，同年6月7日被逮捕。现羁押于武汉市江岸区看守所。辩护人倪兵，湖北法辉律师事务所律师。被告人谢喆，男，1990年3月22日出生于湖北省武汉市，汉族，本科文化，中国人民财产保险股份有限公司武汉分公司员工，户籍地武汉市硚口区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年5月10日被刑事拘留，同年6月7日被逮捕。现羁押于武汉市江岸区看守所。辩护人许国庆，湖北广众律师事务所律师。被告人张恒，男，1985年6月30日出生于湖北省天门市，汉族，初中文化，湖北博诚汽车销售服务有限公司员工，户籍地湖北省天门市。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年6月12日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于武汉市江岸区看守所。辩护人王铂，湖北法辉律师事务所律师。被告人张鹏涛，男，1988年7月25日出生于湖北省武汉市，汉族，本科文化，中国人民财产保险股份有限公司武汉分公司员工，户籍地武汉市硚口区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年5月10日被刑事拘留，同年6月7日被取保候审，2019年6月4日被逮捕。现羁押于武汉市江岸区看守所。辩护人向甜，北京天达共和（武汉）律师事务所律师。被告人赵杨，男，1993年4月30日出生于湖北省鄂州市，汉族，初中文化，湖北博诚汽车销售服务有限公司员工，户籍地湖北省鄂州市华容区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年6月12日被刑事拘留，同年7月11日被取保候审，2019年6月4日被逮捕。现羁押于武汉市江岸区看守所。辩护人吴琼，湖北法辉律师事务所律师。被告人彭颖，男，1987年6月6日出生于湖北省武汉市，汉族，本科文化，武汉市黄陂区鲁台社区卫生服务中心员工，户籍地武汉市黄陂区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年6月5日被取保候审，2019年6月4日被逮捕。现羁押于武汉市江岸区看守所。辩护人章庆文，湖北传文律师事务所律师。被告人鲁智慧，女，1992年11月20日出生于湖北省武汉市，汉族，初中文化，无职业，户籍地武汉市蔡甸区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年6月26日被取保候审，2019年6月4日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。辩护人张希，湖北山河东湖新技术开发区律师事务所律师。被告人李光杰，男，1986年12月24日出生于湖北省仙桃市，汉族，中专文化，湖北博诚汽车销售服务有限公司员工，户籍地湖北省仙桃市。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年12月25日被刑事拘留，2019年1月16日被逮捕。现羁押于武汉市江岸区看守所。辩护人王海涛，湖北诚明律师事务所律师。被告人刘凯，男，1988年8月23日出生于湖北省武汉市，满族，大专文化，湖北博城汽车销售服务有限公司员工，户籍地武汉市江岸区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年12月25日被刑事拘留，2019年1月16日被逮捕。现羁押于武汉市江岸区看守所。辩护人周玲，湖北传文律师事务所律师。被告人郭尚波，男，1982年4月17日出生于广东省江门市，汉族，中专文化，个体经营人员，户籍地广东省江门市江海区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年12月27日被刑事拘留，2019年1月16日被逮捕。现羁押于武汉市江岸区看守所。辩护人夏鹏程，湖北民本律师事务所律师。武汉市江岸区人民检察院以武岸检岸诉刑诉〔2019〕85号起诉书、武岸检二部刑追诉〔2019〕2号追加起诉决定书指控被告人柳堃、董亚冬、谢喆、张恒、张鹏涛、赵杨、彭颖、鲁智慧犯诈骗罪、保险诈骗罪，被告人李光杰、刘凯、郭尚波犯诈骗罪一案，于2019年1月22日向本院提起公诉，本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市江岸区人民检察院指派检察员陶圆出庭支持公诉，上述被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。审理中，武汉市江岸区人民检察院申请本院延期审理，法定期限内提请恢复审理。现已审理终结。武汉市江岸区人民检察院指控：诈骗犯罪事实：1、2016年12月1日，被告人柳堃驾驶鄂Ａ×××**宝马越野车，李光杰驾驶鄂Ｍ×××**车，在本市江岸区兴业路附近故意制造一起两车追尾交通事故，骗得平安保险公司车保理赔款13587元（人民币，下同）。2、2017年2月23日，被告人张恒因朋友的粤Ａ×××**宝马轿车需要维修，找被告人柳堃帮忙，柳堃以同事赵兵的鄂Ａ×××**宝马车需要维修为由，张恒、柳堃二人分别驾驶上述机动车并带上被告人董亚冬、鲁智慧二人，在本市硚口区故意伪造一起车辆相撞事故，柳堃在现场要求张恒、鲁智慧充当司机，骗取人保财保公司车辆理赔款37420.18元。3、2017年4月25日，被告人柳堃将事先准备的破损机动车配件安装在鄂Ａ×××**车上，伙同刘凯，二人分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**机动车，在本市江岸区和谐大道附近故意伪造一起二车追尾交通事故，骗取平安保险公司车保理赔款16525元。4、2017年7月8日，被告人柳堃将事先准备的破损机动车配件安装在鄂Ａ×××**机动车上，伙同被告人董亚冬、鲁智慧及李某1，三人分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**机动车，在本市武昌区团结路附近故意伪造一起三车追尾交通事故，被告人谢喆在明知情况下，完成某A51ZC0套牌车定损复勘工作，骗取人保财保公司车保理赔款52429元。5、2017年9月2日，被告人张恒因朋友的粤Ａ×××**宝马轿车再次需要维修，找被告人柳堃帮忙伪造一起交通事故，张恒伙同柳堃、被告人赵杨及郭尚波等人分别驾驶鄂Ｒ×××**、粤Ａ×××**、鄂Ａ×××**机动车，在本市江岸区中一路附近故意伪造一起三车追尾交通事故，骗取人保财保公司车保理赔款22110元。6、2017年11月7日，被告人柳堃将事先准备的破损机动车配件安装在鄂Ａ×××**机动车上，被告人董亚冬要求李某1驾驶鄂Ａ×××**车，在本市江岸区兴业路地铁站附近故意伪造一起二车追尾交通事故，骗取平安保险公司车保理赔款17213元。7、2017年12月18日，被告人董亚冬安排宋建波驾驶鄂Ｒ×××**、李某1驾驶鄂Ａ×××**机动车，在本市江岸区塔子湖西路附近，故意制造一起二车追尾交通事故。嗣后，被告人柳堃找被告人张鹏涛帮忙完成某AEY182机动车定损复勘工作，骗取人保财保公司车保理赔款26246.35元。8、2017年12月27日，被告人柳堃将事先准备的破损机动车配件安装在鄂Ａ×××**车上，伙同被告人董亚冬及董某三人分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**机动车，被告人谢喆在明知情况下，完成某A1BW73、鄂Ａ×××**两车定损复勘工作，骗取人保财保公司车保理赔款76325.56元。9、2018年1月6日，被告人张鹏涛因被告人彭颖的鄂Ａ×××**别克车需要维修，找被告人柳堃帮忙，柳堃将事先准备的破损机动车配件安装在鄂Ａ×××**套牌车上，和被告人董亚冬安排的被告人赵杨及李某1分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**机动车，在本市江岸区兴业路附近故意伪造一起三车追尾交通事故，张鹏涛在完成某ASL989车的定损工作，骗取人保财保公司车保理赔款27847.57元。10、2018年1月20日，被告人董亚冬安排被告人鲁智慧及付海龙分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**机动车，在本市江岸区市民之家附近，故意制造一起二车追尾交通事故，被告人张鹏涛完成对鄂Ａ×××**车辆定损工作，准备骗取人保财保公司车保理赔款，后因发现保险公司在复查理赔案件，打电话人保财保公司称双方私了放弃索赔。二、保险诈骗事实1、2016年12月8日，被告人柳堃找被告人董亚冬帮忙，将事先准备的破损机动车配件安装在鄂Ａ×××**宝马越野车和鄂Ａ×××**别克轿车上，伙同被告人张恒、赵杨，三人分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**机动车，在本市硚口区沿河大道附近故意伪造一起三车追尾交通事故，被告人谢喆在明知情况下完成三车定损复勘工作，骗取人保财保公司车保理赔款57294.82元。2、2017年5月19日，被告人柳堃将事先准备的破损机动车配件安装在鄂Ａ×××**机动车上，伙同被告人赵杨及周某，分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**机动车，在本市江岸区后湖大道与金桥大道交叉路口附近，故意伪造一起二车追尾交通事故，骗取太平洋保险公司车保理赔款11424元。3、2017年12月3日，被告人董亚冬安排李某1驾驶鄂Ａ×××**、被告人鲁智慧驾驶鄂Ａ×××**机动车，在本市东西湖区银滩路附近，故意制造一起二车追尾交通事故，骗取人保财保公司车保理赔款40167元。4、2018年1月9日，被告人柳堃将事先准备的破损机动车配件安装在鄂Ａ×××**套牌车上，与付海龙驾驶的鄂Ａ×××**机动车，在本市江岸区兴业路地铁附近，故意制造一起二车追尾交通事故，骗取平安保险公司4387元。5、2018年1月22日，被告人张鹏涛因其朋友的鄂Ａ×××**大众尚酷车需要维修，找被告人柳堃帮忙，柳堃找到被告人董亚冬，安排董某、李某1等人分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**等机动车，在本市江岸区塔子湖东路附近，故意制造一起三车追尾交通事故，张鹏涛完成对鄂Ａ×××**定损工作，被告人谢喆完成某AU9427定损工作，骗取人保财保公司车辆保险理赔款13970.11元。6、2018年2月1日，被告人董亚冬安排宋建波、李某1等人驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**机动车，在本市江汉区兴业路附近，故意制造一起三车追尾交通事故，被告人谢喆完成对鄂Ａ×××**定损复勘工作，骗取人保财保公司车保理赔款41768.72元。对指控的上述事实，公诉机关出具了保险理赔资料、保险金转账凭证、事故车辆信息、到案经过、破案经过、情况说明、身份信息表、前科情况说明等书证；证人王某、胡某、张某、鲁某、程某、林某、刘某等人的证言；保险公司报案材料；被告人柳堃、董亚冬、谢喆、张恒、张鹏涛、赵杨、彭颖、鲁智慧、李光杰、刘凯、郭尚波的供述与辩解；司法鉴定意见书；检查笔录；视听资料等证据材料。公诉机关认为，被告人柳堃、董亚冬、谢喆、张恒、张鹏涛、赵杨、鲁智慧合谋故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，被告人柳堃、董亚冬、谢喆、张恒、赵杨数额巨大，被告人张鹏涛、鲁智慧数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项之规定，均应当以保险诈骗罪追究刑事责任。被告人柳堃、董亚冬、谢喆、张恒、张鹏涛、赵杨、彭颖、鲁智慧、李光杰、刘凯、郭尚波在车辆投保人、被保险人不知情的情况下，合谋利用其车辆伪造保险事故，骗取保险金，被告人柳堃、董亚冬、谢喆、张恒、张鹏涛、鲁智慧数额巨大，被告人赵杨、彭颖、李光杰、刘凯、郭尚波数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，均应当以诈骗罪追究刑事责任，被告人柳堃、董亚冬、谢喆、张恒、张鹏涛、赵杨、彭颖、鲁智慧、李光杰、刘凯、郭尚波均系自首，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的处罚情节，被告人彭颖系从犯，具有《中华人民共和国刑法》第二十七条规定的处罚情节，提请本院依法惩处。被告人柳堃对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为：柳堃的全部行为均符合保险诈骗罪的行为特征，不宜仅因部分犯罪活动中柳堃不具备形式上狭义特定身份而认定其中部分犯罪构成诈骗罪；柳堃一共参与了13起案件，其中2017年12月18日、2018年1月6日两起案件柳堃不是组织策划者，也未起主要作用，应定为从犯；柳堃有自首、坦白、立功、退赃、认罪悔罪的量刑情节，恳请法庭予以充分考虑。被告人董亚冬对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为：平安保险公司没有向公安机关出具报案材料，涉及平安保险公司的事实不应采用公权力进行救济；本案应定性为保险诈骗罪，因为本案被告人对其亲属名下的车辆有实际掌控权，部分车辆车主事后也将索赔和相关材料授权或让渡给了被告人，所以被告人均具备了保险诈骗的主体身份；保险诈骗罪的犯罪数额巨大、特别巨大没有明确规定，应以数额较大，比照诈骗罪量刑数额的五倍从轻量刑；董亚冬具有自首、退赃的量刑情节，恳请法院对其适用缓刑。被告人谢喆对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为：本案应定为保险诈骗罪，谢喆仅对投保的车辆进行定损，其他策划均没有参与；谢喆具有自首、从犯、退赃等量刑情节，希望法庭对其从轻处罚。被告人张恒对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为：张恒参与的两起案件构成保险诈骗罪，不构成诈骗罪；本案应参照诈骗罪数额，减少五倍予以认定，张恒的犯罪金额不应认定为数额巨大；张恒具有自首、从犯、退赃、认罪等量刑情节，恳请法庭从轻处罚。被告人张鹏涛对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为：张鹏涛的案涉行为应为保险诈骗而非诈骗，其中2018年1月20日的案件属于犯罪中止；张鹏涛具有自首、退赃、当庭认罪等量刑情节，主观恶性较小，恳请法庭适用缓刑。被告人赵杨对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为：本案应为保险诈骗，而非诈骗；赵杨具有自首、从犯等量刑情节，恳请法庭对其适用缓刑。被告人彭颖对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为：彭颖系从犯，未参与事故的制造过程，主观上只是为了骗取车辆的修理费七八千元，而没有其他犯罪故意，也没有参与分赃，彭颖的犯罪数额应为数额较大，恳请法庭考虑到彭颖具有自首、退赃、从犯等量刑情节，对其免予刑事处罚。被告人鲁智慧对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为：本案应为保险诈骗罪；鲁智慧系自首、初犯偶犯，参与的犯罪事实较少，应认定为从犯，董亚冬与鲁智慧系夫妻关系，有一名一岁多的孩子需要抚养，建议对被告人鲁智慧适用缓刑。被告人李光杰对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为：李光杰应构成保险诈骗罪，且其具有自首、从犯、退赃、社会危害性较小等量刑情节，建议法庭对其判处缓刑。被告人刘凯对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为：刘凯实际控制保险车辆，应构成保险诈骗罪而非诈骗罪；刘凯具有自首、从犯、初犯偶犯、退赃等量刑情节，恳请法庭对刘凯处以缓刑。被告人郭尚波对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为：郭尚波应构成保险诈骗罪，且其具有自首、从犯、初犯偶犯，未分得赃款等量刑情节，恳请法庭对其适用缓刑。经审理查明：诈骗犯罪事实：1、2016年12月1日，被告人柳堃与李光杰分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ｍ×××**号车辆，在本市江岸区兴业路附近故意制造一起两车追尾交通事故，鄂Ｍ×××**号车辆负全责，其投保的平安保险公司赔付了车保理赔款13587元。鄂Ｍ×××**号车辆的车主为彭俊，因维修车辆需要将该车交予柳堃。2、2017年2月23日，被告人张恒因朋友的粤Ａ×××**号车辆需要维修，找被告人柳堃帮忙，柳堃的同事赵兵的鄂Ａ×××**车辆亦需要维修，张恒、柳堃、董亚冬、鲁智慧将粤Ａ×××**号车辆、鄂Ａ×××**号车辆驾驶至本市硚口区，柳堃现场要求张恒、鲁智慧分别驾驶上述车辆，伪造了一起两车追尾交通事故，鄂Ａ×××**号车辆负全责，其投保的人保财保公司赔付了车保理赔款37420.18元。鄂Ａ×××**号车辆的车主为胡某，系赵兵之妻，赵兵因维修需要将上述车辆交予柳堃。3、2017年11月7日，被告人柳堃驾驶鄂Ａ×××**号车辆，李某1应董亚冬的要求驾驶鄂Ａ×××**号车辆，在本市江岸区中一花园附近故意伪造一起两车追尾交通事故，鄂Ａ×××**号车辆负全责，其投保的平安保险公司赔付了车保理赔款17213元。鄂Ａ×××**号车辆的车主为林某，因维修需要将车辆交予被告人董亚冬。4、2017年12月18日，被告人董亚冬安排宋建波、李某1分别驾驶鄂Ｒ×××**、鄂Ａ×××**号车辆，在本市江岸区塔子湖西路附近，故意制造一起两车追尾交通事故，鄂Ｒ×××**号车辆负全责，嗣后，柳堃找到张鹏涛帮忙完成某AEY182号车辆的定损复勘工作，鄂Ｒ×××**号车辆投保的人保财保公司赔付了车保理赔款26246.35元。鄂Ｒ×××**号车辆的车主为程某。二、保险诈骗犯罪事实1、2016年12月8日，被告人柳堃找董亚冬帮忙，由柳堃、张恒、赵杨分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**号车辆，在本市硚口区沿河大道附近故意制造一起三车追尾交通事故，鄂Ａ×××**号车辆负全责，被告人谢喆在明知情况下完成三车定损复勘工作，由鄂Ａ×××**号车辆投保的人保财保公司赔付理赔款57294.82元。鄂Ａ×××**号车辆的车主系柳堃。2、2017年4月25日，被告人柳堃将事先准备的破损机动车配件安装在鄂Ａ×××**号车辆上，由被告人柳堃与刘凯分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**号车辆在本市江岸区和谐大道附近故意伪造一起两车追尾交通事故，鄂Ａ×××**号车辆负全责，其投保的平安保险公司赔付车保理赔款16525元。鄂Ａ×××**号车辆的车主为张某，系刘凯之妻，该车由刘凯实际使用。3、2017年5月19日，被告人柳堃安排赵杨、周某分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**号车辆，在本市江岸区后湖大道与金桥大道交叉路口附近，故意制造一起两车追尾交通事故，由鄂Ａ×××**号车辆负全责，由其投保的太平洋保险公司赔付车保理赔款11424元。鄂Ａ×××**号车辆的车主为周某。4、2017年7月8日，被告人柳堃将事先准备的破损机动车配件安装在鄂Ａ×××**号车辆上并在该车上安装鄂Ａ×××**号车牌，经柳堃、董亚冬策划，由鲁智慧、柳堃、李某1分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**号车辆，在本市武昌区团结路附近故意伪造一起三车追尾交通事故，鄂Ａ×××**号车辆负全责，被告人谢喆在明知情况下，完成某A51ZC0号车辆的定损复勘工作，鄂Ａ×××**号车辆投保的人保财保公司赔付了车保理赔款52429元。鄂Ａ×××**号车辆的车主为鲁某，系鲁智慧之父，该车由董亚冬、鲁智慧、鲁某共同使用。5、2017年9月2日，被告人张恒因朋友的粤Ａ×××**号车辆再次需要维修，找柳堃帮忙，由张恒、赵杨、郭尚波分别驾驶鄂Ｒ×××**、粤Ａ×××**、鄂Ａ×××**号车辆，在本市江岸区中一路附近故意制造一起三车追尾交通事故，鄂Ｒ×××**号车辆负全责，由其投保的人保财保公司赔付车辆理赔款22110元。鄂Ｒ×××**号车辆的车主为程某，系张恒的舅舅，该车由张恒实际使用。6、2017年12月3日，被告人董亚冬安排被告人李某1、鲁智慧分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**号车辆，在本市东西湖区银潭路附近，故意制造一起两车追尾交通事故，由鄂Ａ×××**号车辆负全责，由其投保的人保财保公司赔付理赔款40167元。鄂Ａ×××**号车辆车主为鲁智慧。7、2017年12月27日，被告人柳堃将事先准备的破损机动车配件安装在鄂Ａ×××**号车辆上，与董亚冬策划，由柳堃、董某、吴某分别驾驶鄂Ａ×××**号车辆、鄂Ａ×××**号车辆、鄂Ａ×××**号车辆，在本市青山区和平大道建设一路路口故意制造一起三车追尾交通事故，鄂Ａ×××**号车辆负全责，被告人谢喆在明知情况下，完成某A1BW73、鄂Ａ×××**号车辆的定损复勘工作，由鄂Ａ×××**号车辆投保的人保财保公司赔付车辆理赔款76325.56元。鄂Ａ×××**号车辆的车主为王某，系柳堃之妻，该车由柳堃实际使用。8、2018年1月6日，被告人张鹏涛因彭颖的鄂Ａ×××**号车辆需要维修，找柳堃帮忙，柳堃将鄂Ａ×××**号车辆安装上鄂Ａ×××**号车牌，与被告人董亚冬安排的被告人赵杨、李某1分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**号车辆，在本市江岸区兴业路附近故意制造一起三车追尾交通事故，鄂Ａ×××**号车辆负全责，被告人张鹏涛完成某ASL989号车辆的定损工作，由该车投保的人保财保公司赔付理赔款27847.57元。鄂Ａ×××**号车辆的车主为刘某，系彭颖之前妻，该车由彭颖实际使用。定责时，李某1提供了李某2的驾驶证，并在定责书上签署了李某2的名字。9、2018年1月9日，被告人柳堃将事先准备的破损机动车配件安装在鄂Ａ×××**号车辆上并在该车上安装鄂Ａ×××**号车牌，与付海龙分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**号车辆，在本市江岸区兴业路地铁附近，故意伪造一起两车追尾交通事故，鄂Ａ×××**号车辆负全责，由该车投保的平安保险公司赔付车保理赔款4387元。鄂Ａ×××**号车辆的车主为付海龙。10、2018年1月20日，被告人董亚冬安排鲁智慧、付海龙分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**号车辆，在本市江岸区金桥大道市民之家附近，故意制造一起两车追尾事故，由鄂Ａ×××**号车辆负全责，被告人张鹏涛完成某A0PF53号车辆的定损工作，准备骗取鄂Ａ×××**号车辆投保的人保财保公司车保理赔款，后因发现保险公司在复查理赔案件，致电人保财保公司称双方私了放弃索赔。鄂Ａ×××**号车辆的车主为鲁某，系鲁智慧之父，该车由鲁某、鲁智慧、董亚冬共同使用。11、2018年1月22日，被告人张鹏涛因其朋友的鄂Ａ×××**号车辆需要维修，找被告人柳堃帮忙，柳堃、董亚冬策划，由董亚冬、柳堃、李某1分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**号车辆，在本市江岸区塔子湖东路附近，故意制造一起三车追尾交通事故，鄂Ａ×××**号车辆负全责，被告人张鹏涛完成某A51ZC0号车辆定损工作，被告人谢喆完成某AU9427号车辆定损工作，由鄂Ａ×××**号车辆投保的人保财保公司赔付车保理赔款13970.11元。鄂Ａ×××**号车辆的车主为鲁智慧，该车由鲁智慧、董亚冬共同使用。定责时，李某1、董亚冬、柳堃分别提供了李某2、董某、潘某的驾驶证，并在定责书上签署了李某2、董某、潘某的名字。12、2018年2月1日，被告人董亚冬安排宋建波、李某1等人分别驾驶鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**、鄂Ａ×××**号车辆，在本市江汉区兴业路附近，故意制造一起三车追尾交通事故，鄂Ａ×××**号车辆负全责，被告人谢喆完成某AEY182号车辆的定损复勘工作，由鄂Ａ×××**号车辆投保的人保财保公司赔付理赔款41768.72元。鄂Ａ×××**号车辆的车主为鲁智慧，该车由鲁智慧、董亚冬共同使用。定责时，李某1提供了高俭的驾驶证，并在定责书上签署了高俭的名字。综上，被告人柳堃共参与诈骗4起，诈骗数额共计94466.53元，参与保险诈骗9起，保险诈骗数额共计282313.06元；被告人董亚冬参与诈骗3起，诈骗数额共计80879.53元，参与保险诈骗8起，保险诈骗数额共计309802.78元；被告人谢喆参与保险诈骗5起，保险诈骗数额共计241788.21元；被告人张恒参与诈骗1起，诈骗数额共计37420.18元，参与保险诈骗2起，保险诈骗数额共计79404.82元；被告人张鹏涛参与诈骗1起，诈骗数额共计26246.35元，参与保险诈骗3起，保险诈骗数额共计41817.68元；被告人赵杨参与保险诈骗4起，保险诈骗数额共计118676.39元；被告人彭颖参与保险诈骗1起，保险诈骗数额共计27847.57元；被告人鲁智慧参与诈骗1起，诈骗数额共计37420.18元，参与保险诈骗3起，保险诈骗数额共计92596元；被告人李光杰参与诈骗1起，诈骗数额共计13587元；被告人刘凯参与保险诈骗1起，保险诈骗数额16525元；被告人郭尚波参与保险诈骗1起，保险诈骗数额共计22110元。另查明，被告人柳堃、董亚冬、谢喆、张恒、张鹏涛、赵杨、彭颖、鲁智慧、李光杰、刘凯、郭尚波均经公安机关电话通知，主动到案。在本院审理期间，上述11名被告人的家属自愿代为退出全部赃款。上述事实，有经法庭质证、认证的保险理赔资料、保险金转账凭证、事故车辆信息、到案经过、破案经过、情况说明、身份信息表、前科情况说明等书证；证人王某、胡某、张某、鲁某、程某、林某、刘某等人的证言；保险公司报案材料；被告人柳堃、董亚冬、谢喆、张恒、张鹏涛、赵杨、彭颖、鲁智慧、李光杰、刘凯、郭尚波的供述与辩解；司法鉴定意见书；检查笔录；视听资料；转账记录等证据证实，足以认定。关于辩护人提出的“本案被告人是理赔车辆的实际使用人，本案应认定保险诈骗罪而非诈骗罪”的辩护意见，经查，公诉机关指控的诈骗事实中的第3笔事实，理赔车辆鄂Ａ×××**的车主张某与被告人刘凯系夫妻关系；第4、10笔事实，理赔车辆鄂Ａ×××**的车主鲁某与被告人鲁智慧系父女关系；第5笔事实，理赔车辆鄂Ｒ×××**的车主程某系被告人张恒的舅舅；第8笔事实，理赔车辆鄂Ａ×××**的车主王某与被告人柳堃系夫妻关系；第9笔事实，理赔车辆鄂Ａ×××**的车主刘某系被告人彭颖的前妻，上述事实中被告人供述及证人证言均能证实，理赔车辆均由相关被告人实际使用，且上述解释符合生活常理，根据《机动车交通事故责任强制保险条例》第四十二条第（二）项的规定，被保险人是指投保人及其允许的合法驾驶人，上述相关被告人均应认定为被保险人，具有保险诈骗罪的主体资格，故上述事实均应认定为构成保险诈骗罪，辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。关于各被告人的犯罪地位及所起的作用，被告人彭颖仅提供了车主刘某的身份证、银行卡配合完成了理赔工作，可以认定为从犯，其余被告人无论是在事故策划、制造过程中还是理赔过程中均积极参与实行，不宜认定为从犯，故辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。对于本案仅参与定损工作的被告人，在共同犯罪中罪责相对较轻，可酌情从轻处罚。本院认为，被告人柳堃、董亚冬、张恒、张鹏涛、鲁智慧、李光杰在车辆投保人、被保险人不知情的情况下，合谋伪造保险事故，骗取保险金，其行为均已构成诈骗罪，被告人柳堃、董亚冬数额巨大，被告人张恒、张鹏涛、鲁智慧、李光杰数额较大；被告人柳堃、董亚冬、谢喆、张恒、张鹏涛、赵杨、彭颖、鲁智慧、刘凯、郭尚波合谋故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪，武汉市江岸区人民检察院指控被告人柳堃等11人犯罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认。柳堃等11名被告人犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，均系自首，依法可从轻或者减轻处罚。11名被告人的亲属自愿代为退出赃款，可酌情从轻处罚。被告人彭颖在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，依法应从轻处罚。被告人柳堃、董亚冬、张鹏涛、赵杨、鲁智慧多次实施诈骗或保险诈骗，可从重处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。综上，根据各被告人行为的性质、社会危害程度，考虑其认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人柳堃犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币一万五千元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币六万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币七万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月3日起至2023年5月2日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、被告人董亚冬犯诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币一万二千元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币六万五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币七万七千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月3日起至2023年5月2日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。三、被告人谢喆犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币五万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月10日起至2020年7月9日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。四、被告人张恒犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币八千元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月12日起至2020年12月11日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。五、被告人张鹏涛犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币六千元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月4日起至2021年2月2日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。六、被告人赵杨犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四万。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月4日起至2021年1月4日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。七、被告人彭颖犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月4日起至2019年12月2日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。八、被告人鲁智慧犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币八千元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币三万五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币四万三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月4日起至2021年10月2日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。九、被告人李光杰犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月25日起至2019年9月24日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。十、被告人刘凯犯保险诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月25日起至2019年9月24日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。十一、被告人郭尚波犯保险诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月27日起至2019年9月26日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  许颖越审 判 员  吴丰敏人民陪审员  陈凯滨二〇一九年六月二十五日书 记 员  卢 念