广东省汕头市龙湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0507刑初303号公诉机关广东省汕头市龙湖区人民检察院。被告人王金顺（聋哑人），男，1989年3月3日出生，汉族，广东省饶平县人，初中文化程度，务工人员，户籍所在地广东省饶平县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月2日被羁押，同月3日被刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于广东省汕头市看守所。辩护人龚芝萱，广东岭海律师事务所律师。辩护人张佳芸，广东岭海律师事务所律师。广东省汕头市龙湖区人民检察院以汕龙检诉刑诉[2019]247号起诉书指控被告人王金顺犯诈骗罪，于2019年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。广东省汕头市龙湖区人民检察院指派检察员蔡锐波出庭支持公诉，被告人王金顺、汕头市龙湖区法律援助处指派辩护人龚芝萱、张佳芸、手语翻译人员郭晓璇到庭参加诉讼。本案经依法延期审理及恢复审理，现已审理终结。广东省汕头市龙湖区人民检察院指控：2018年3月份，被告人王金顺为筹集赌博资金，以帮助投资理财盈利为由，游说被害人郑某、邱某（均为聋哑残疾人）向其提供资金。因被害人郑某、邱某无法提供资金，被告人王金顺遂诱骗二被害人同意提供身份信息通过网络贷款、办理信用卡透支资金的方式获得资金。自2018年4月开始，被告人王金顺在其位于汕头市龙湖区紫云心语小区1栋1梯902房的家中，利用被害人郑某、邱某的身份信息，采取代办信用卡、提高信用卡额度及向“苏宁金融”“蚂蚁花呗”“小米贷款”等网贷平台申请贷款后予以套现的方式，先后骗取被害人郑某145113.85元、被害人邱某38097元；此外，还通过支付宝转账骗取被害人郑某“投资款”10000元。得手后，被告人王金顺将上述骗得款项全部用于进行网络赌博。2018年8月2日15时许，被告人王金顺自行到汕头市公安局龙湖分局新津派出所投案。公诉机关认为，被告人王金顺以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人王金顺系又聋又哑的人，依照《中华人民共和国刑法》第十九条之规定，可以从轻、减轻或免除处罚。被告人王金顺犯罪后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，其行为依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻、减轻或免除处罚。提请本院依法判处。公诉机关向本院提交了相应的证据。被告人王金顺辩称：我的手机上记录骗取郑某的金额是125000元、骗取邱某的金额是37300元。被告人王金顺当庭自愿认罪。辩护人龚芝萱、张佳芸提出如下辩护意见：1.被告人王金顺系聋哑人，有自首情节；2.被告人王金顺主观恶性较小，其将骗得款项的具体数额都记录在手机中以便日后赌博赢钱可以还款，且已偿还了部分款项；3.被告人王金顺是初犯，认罪悔罪；4.被告人王金顺返还二名被害人的金额应在犯罪数额中予以抵扣。综上，辩护人建议法庭对被告人王金顺从轻、减轻处罚。经审理查明：2018年3月份，被告人王金顺为筹集赌博资金，以帮助投资理财盈利为由，游说被害人郑某、邱某（均为聋哑人）向其提供资金。因被害人郑某、邱某无法提供资金，被告人王金顺遂诱骗二名被害人提供身份信息，协助其申办信用卡，通过网络贷款、信用卡透支等方式获得资金。自2018年4月开始，被告人王金顺在其位于汕头市龙湖区紫云心语小区1栋1梯902房的家中，利用被害人郑某、邱某的身份及信用卡信息，采取信用卡透支套现、向“苏宁金融”“蚂蚁花呗”“小米贷款”等网贷平台申请贷款等方式，获得资金转入被害人郑某、邱某的账户后，再由被害人郑某、邱某转账给被告人王金顺。被告人王金顺先后共骗取被害人郑某115000元、被害人邱某37300元。此外，被告人王金顺还骗取被害人郑某通过支付宝转账“投资款”10000元。期间，被告人王金顺以理财盈利为由，先后支付给被害人郑某共计44450元，支付给被害人邱某共计20400元，余诈骗所得款项被其用于网络赌博。同年8月2日15时许，被告人王金顺自行到汕头市公安局龙湖分局新津派出所投案。上述事实，有公诉机关提交并经过法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、书证1.公安机关调取证据通知书、银行流水清单。证明：公安机关调取涉案开户信息及银行流水清单的情况。2.公安机关到案经过。证明：王金顺到案情况。3.公安机关户籍证明。证明：王金顺的身份信息。4.残疾人证。证明：王金顺、郑某、邱某均为残疾人。5.银行流水清单、手机银行、微信、支付宝转账凭证。证明：王金顺、郑某、邱某之间相互转账的情况。6.信用卡贷款软件截图。证明：王金顺利用郑某、邱某的手机及身份信息办理信用卡贷款的情况。7.手机备忘录拍照。证明：王金顺欠郑某125000元的明细记录、欠邱某37300元的明细记录。二、被害人的陈述及辨认1.被害人郑某的陈述及辨认：2017年11月份左右，我认识了王金顺，而我与邱某是同学。2018年3月份，我介绍王金顺与邱某认识。过后，王金顺向我及邱某介绍他有一个投资项目可以赚钱，但我和邱某都没钱，王金顺就说可以帮我们办理信用卡和贷款来投资赚钱。同年4月3日，邱某到王金顺位于汕头市龙湖区紫云心语的家中办理信用卡，15日我也到王金顺家中办理，王金顺还给我们两人都办理了多个网贷，我们将这些钱都转给王金顺。之后，我和邱某的银行卡每天都会收到王金顺由平安付转入250至500元不等的钱，这些钱都被我们用于偿还信用卡。经查询，6至7月份我共收到王金顺转账44450元。一直到7月底，我和邱某已经支撑不起这样的还款方式，便向王金顺要钱，王金顺才跟我们两个人说我们的钱被他赌博输掉了，我们才知道被骗了。我记得王金顺获得我的资金为125000元，包括苏宁金融50000元、建设银行快贷40000元、建设银行信用卡22000元、交通银行信用卡3000元，还有我在7月份通过支付宝转账了10000元给他。郑某对王金顺的人物相片、微信聊天记录、银行转账截图、贷款APP截图进行了辨认。2.被害人邱某的陈述及辨认：邱某被诈骗的经过与郑某的陈述、王金顺的供述基本一致。其还陈述：王金顺通过我的信用卡和网贷获得资金共计37300元，包括建设银行信用卡9200元、工商银行信用卡8000元、安逸花6600元、小米贷7500元、翼支付5000元、蚂蚁花呗1000元。2018年6至7月份，我共收到王金顺转账20400元。邱某对王金顺的人物相片、微信聊天记录、银行转账截图、贷款APP截图进行了辨认。三、公安机关现场勘验检查笔录、平面示意图。证明：涉案现场的有关情况四、被告人王金顺的供述、辩解及辨认：由于我之前用自己的身份证去贷款用于赌博，所以我母亲将我的身份证扣押起来导致我无法贷款。2017年，我认识了郑某、邱某，后我就产生诈骗他们的身份信息办理贷款的念头。2018年3月份，我先后跟邱某、郑某说我可以帮他们办理一个投资项目赚钱。因他们都表示自己没有钱，我就告诉他们我可以帮忙办理信用卡和贷款，并让他们用该款进行投资。2018年4月3日，我帮邱某将他的工商银行信用卡额度提高到10000元，之后以他的身份信息申请了一张建设银行的信用卡，额度是9200元。此后，我以邱某的身份信息申请了安逸花贷款6600元、小米贷款7500元、翼支付贷款5000元和蚂蚁花呗1000元。当邱某将这些透支款和贷款共37300元转账到他自己的信用卡后，我通过手机支付宝和壹钱包将这些数额全部转账到我的银行卡内。2018年4月15日，我叫了郑某到我家中，以同样的方式申请了苏宁金融贷款50000元、建设银行快贷40000元、建设银行信用卡22000元、交通信用卡3000元。郑某也是本人带卡到指定银行激活后将钱全部转入他本人的信用卡，再由他在不同时间分多次将钱转到我的银行账户内。除了上述这些款项，郑某还通过支付宝转账10000元给我。我拿到邱某、郑某的钱之后用于赌博。我于6月至7月23日期间每天通过银行转账250元至1010元不等到邱某、郑某的银行卡账户，假装是投资赚得的收入。因我赌博将钱输光了，所以我无法再每天转账给他们，邱某、郑某就开始找我催债，迫于无奈我就如实告诉他们钱被我赌博输光了，然后我就到派出所自首。我在手机备忘录记录诈骗邱某37300元、郑某125000元，我有将备忘录发给他们看，他们都没有异议。我之所以要在手机备忘录中记录诈骗所得钱款，是因为我想过如果赌博赢钱的话，我就能将钱还给邱某、郑某，我记下来是为了记住诈骗他们的具体数额。王金顺对微信聊天记录、银行转账截图进行了辨认。本院认为，被告人王金顺以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王金顺犯诈骗罪的罪名成立，但指控其犯罪数额的部分证据不足，本院予以补正。鉴于被告人王金顺诈骗残疾人财物，应予酌定从重处罚；其是又聋又哑的人犯罪，有自首情节，当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。对于被告人王金顺提出的辩解意见，经查，有事实依据，本院可以采纳。对于辩护人龚芝萱、张佳芸提出的辩护意见，经查，有事实和法律依据部分，本院可予采纳。综上，本院根据被告人王金顺犯罪的事实、犯罪的性质、情节、认罪悔罪表现及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第十九条、第六十七条第一款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：被告人王金顺犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月2日起至2021年11月1日止。罚金应于本判决发生法律效力的第二日起五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 蔡    荣人民陪审员 李  先  林人民陪审员 郑  裕  阳二〇一九年六月十日书 记 员 官海乐（代）附件相关法律条文《中华人民共和国刑法》第十九条又聋又哑的人或者盲人犯罪，可以从轻、减轻或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。