河南省太康县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1627刑初171号公诉机关太康县人民检察院。被告人孟朝阳，曾用名孟军阳，男，1986年7月20日出生，汉族，初中文化，农民，籍贯河南省许昌县，户籍地河南省许昌县，捕前住河南省许昌市。因涉嫌妨害信用卡管理，于2018年10月12日被太康县公安局抓获，2018年10月13日被太康县公安局刑事拘留，因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，经太康县人民检察院批准，于2018年11月20日被太康县公安局执行逮捕。辩护人孟坦，河南天时达（郑州）律师事务所律师。被告人卢帅博，曾用名卢少坡，男，1992年10月19日出生，汉族，初中文化，农民，籍贯河南省禹州市，户籍地河南省禹州市，现住河南省许昌市。因涉嫌妨害信用卡管理，于2018年10月12日被太康县公安局抓获，2018年10月13日被太康县公安局刑事拘留，因涉嫌犯有收买、非法提供信用卡信息罪，经太康县人民检察院批准，于2018年11月20日被太康县公安局执行逮捕。辩护人李刃，河南三兵律师事务所律师。太康县人民检察院以太检公诉刑诉〔2019〕89号起诉书指控被告人孟朝阳、卢帅博犯收买非法提供信用卡信息罪，于2019年3月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太康县人民检察院指派检察员李军伟出庭支持公诉，被告人孟朝阳及辩护人孟坦、被告人卢帅博及辩护人李刃到庭参加诉讼。该案现已审理终结。太康县人民检察院指控，2018年8月份，被告人卢帅博将从姜晶晶（在逃）等人处收购三十余套（包括银行卡、U盾、手机卡）银行卡，以每套一千元的价格转卖给被告人孟朝阳，被告人孟朝阳以每套一千五百元的价格贩卖给福建的一个吴姓男子。太康县公安局于2018年10月12日将被告人孟朝阳、卢帅博抓获。提供的证据有被告人户籍证明、证人证言、被告人供述、提取、搜查、辨认笔录、扣押物品清单等。公诉机关认为，被告人孟朝阳、卢帅博非法买卖银行卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。请求依法判处。被告人孟朝阳认罪悔罪，但辩称自己买卖银行卡是二十多张，还有十多张因不能用被买家退回，不应认定指控的三十余套。被告人孟朝阳的辩护人对公诉机关指控的基本犯罪事实没有异议，但辩称被告人的行为不构成收买非法提供信用卡信息罪，本案涉及的信用卡是合法持卡人自愿转卖，卖卡后也可控制银行卡。被告人有坦白情节，自愿认罪悔罪，系初犯、偶犯，愿意交纳罚金，请求对被告人从轻处罚。被告人卢帅博认罪悔罪，但辩称自己虽收了三十多张银行卡，但有十八张被退回，不应认定指控的三十余套。被告人卢帅博的辩护人对公诉机关指控的基本事实没有异议，但辩称被告人的行为应以妨害信用卡管理罪定罪处罚，被告人卢帅博获利较小，到案后如实供述，系坦白，系初犯、偶犯，处于下游犯罪，作用较小，认罪悔罪，愿意退赃，缴纳罚金，请求对被告人从轻处罚。经审理查明，2018年6月份，被告人卢帅博通过微信加好友联系到被告人孟朝阳，二人商量由被告人卢帅博收买银行卡卖给被告人孟朝阳。2018年8月份，被告人卢帅博从姜晶晶（在逃）等人处收买三十余套银行卡，持有后以每套一千元的价格转卖给被告人孟朝阳，被告人孟朝阳持有后以每套一千元的价格贩卖给一个姓吴的男子，姓吴男子答应用完后每套给被告人孟朝阳五百元。部分银行卡因有问题被收买人退回。被告人卢帅博从中获利人民币五千元，被告人孟朝阳未实际获利。另查明，太康县公安局于2018年10月12日将被告人孟朝阳、卢帅博抓获。太康县公安局在被告人孟朝阳住处搜查并扣押银行卡九张（部分为其本人银行卡），身份证一个，港澳通行证一个，宝马钥匙一个，现金二十五元，U盾二个，扣押被告人卢帅博持有的他人银行卡六张，本人银行卡二张，电脑一台，POS机一个，丰田车一辆（车辆已返还实际所有人），手机一个，身份证一个，读卡器、笔记本各一个，U盾四个，均未随案移送。认定上述事实的证据有：一、被告人户籍证明、前科情况证明，显示被告人孟朝阳、卢帅博具有刑事责任年龄，无前科。二、受案登记表、证人程某证言，显示程某到太康县公安局报案，说一自称刘经理的男子加其微信说要收购他的银行卡，他没有卖，他发现买卖银行卡是违法犯罪，就来报案了。后经公安侦查，自称刘经理的男子为刘某。三、证人刘某证言，2018年8月底，因手里没钱，经张玉华介绍，和其哥刘冰林到大禹乡找到李永山和姜波（经辨认为本案被告人卢帅博）办理手机卡和银行卡交给了李永山。四、被告人卢帅博供述，2018年6月份通过微信加好友认识孟朝阳，二人商量买卖银行卡，孟朝阳让其收银行卡，一千元一张卖给他。其通过微信收购姜晶晶九套银行卡，余文秀六七套银行卡，李洋十几套，姜浩然三四套，其共收购有三十五套左右的银行卡卖给了孟朝阳，孟朝阳给其三万六千元左右，其给卖卡的二万多元，办手机卡花费四五千元，实际获利五千元左右。五、被告人孟朝阳供述，2018年8月份开始，其开始贩卖银行卡及配套U盾、手机卡。第一次从江波（卢帅博）手中收购八套银行卡，记不住开卡人的名字，通过邮寄以一千元一套卖给福建一姓吴的男子，吴姓男子说只有四套能用，剩下的四套退回后又给江波了。最后一次是2018年8月底收了十套银行卡。姓吴的男子说用于公司走账，用完后每套给其五百元，也没有给。其给江波转过去三万四千元，具体几次记不清了。六、微信记录、搜查、辨认笔录，扣押物品清单，部分银行卡开户信息及交易明细，显示孟朝阳向卢帅博部分转款的情况及搜查、扣押物品的情况，部分银行卡开户信息及交易情况，孟朝阳、刘某辨认出其供述的江（姜）波为卢帅博。上述证据相互关联，能形成完整的证据链条，且已经庭审举证、质证，足以认定。本院认为，被告人孟朝阳、卢帅博为获利非法买卖他人信用卡，客观上非法持有了他人信用卡，妨害信用卡管理，且数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人孟朝阳、卢帅博非法买卖他人银行卡过程中也获取了他人信用卡的卡号、密码等部分信息，但这些信息是信用卡实际持有人自愿出售的信用卡所附带的基本信息，并非发卡行使用专用设备写入信用卡的加密电子数据，且被告人也不是针对他人的信用卡信息资料进行买卖，也未利用获得的信息用于伪造信用卡或进行透支、消费等行为侵犯信用卡实际持有人的财产权益，其行为是对信用卡信息的载体银行卡实施的买卖行为，不应认定为收买、非法提供信用卡信息罪。被告人孟朝阳、卢帅博对买卖银行卡通过微信进行了预谋，系共同犯罪，均主动实施了买卖银行卡的行为，起主要作用，均为主犯。对被告人孟朝阳、卢帅博依法应在三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金内处以刑罚，对违法所得予以追缴，上缴国库。被告人卢帅博供述收购有三十五套左右的银行卡卖给了孟朝阳，孟朝阳给其三万六千元左右及被告人孟朝阳供述给卢帅博转款三万四千元的事实，结合每套银行卡价格一千元的情况，能综合认定被告人孟朝阳、卢帅博买卖银行卡为三十余套，部分退回的银行卡也不能否定二被告买卖银行卡事实的成立。二被告人提出买卖的银行卡部分被退回，不应认定三十余套的辩解，本院不予采纳。被告人孟朝阳、卢帅博到案后如实供述主要犯罪事实，系初犯，认罪悔罪，可从轻处罚。辩护人辩称被告人不构成收买非法提供信用卡信息罪，应以妨害信用卡管理罪处罚，可从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人孟朝阳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月12日起至2019年8月11日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。)二、被告人卢帅博犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月12日起至2019年8月11日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。)三、被告人卢帅博违法所得人民币五千元，予以追缴，上缴国库。四、太康县公安局扣押被告人孟朝阳银行卡九张，身份证一个，港澳通行证一个，宝马钥匙一个，现金25元，U盾二个，扣押被告人卢帅博银行卡八张，电脑一台，POS机一个，手机一个，身份证一个，读卡器、笔记本各一个，U盾四个，由扣押机关负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  游合营审判员  张 勇审判员  陈 娟二〇一九年六月十九日书记员  续文书