上海市金山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0116刑初1296号公诉机关上海市金山区人民检察院。被告人王3，男，1989年11月14日生，汉族。辩护人朱某，上海市某某律师事务所律师。上海市金山区人民检察院以沪金检二部刑诉〔2018〕106号起诉书指控被告人王3犯诈骗罪，于2018年11月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市金山区人民检察院指派检察员高某出庭支持公诉，被告人王3及辩护人朱某到庭参加诉讼。审理过程中，公诉机关建议补充侦查，本案延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：2016年3月起，被害人徐某1因其个人所需，向唐某某等人借款，后经唐某某介绍，又向被告人王3及梁某等人借款。同年5月25日徐某1向王3借款人民币3万元(以下币种皆同上)，8月1日徐某1向王3借款27万元。2016年8月间，被告人王3以债务需要保障为由，要求徐某1将其位于本区海丰路XXX弄XXX号XXX室的房产过户至王3名下，并谎称待徐某1偿清债务后会将该房产归还给徐某1。被害人徐某1信以为真，在同年8月25日与王3签订房屋买卖合同。后王3于同年9月6日转给徐某1332,400元用于归还该房产的公积金贷款，于同年9月23日转给徐某194,400元用于支付房屋过户费用，于同年11月4日替徐某1偿还其欠梁某的31万元债务。2016年9月30日，王3成为该房屋产权人，后于同年10月26日将该房产抵押给陈某，债权数额为250万元。经估价，该房产价值1,850,077.26元。为证实上述事实，公诉机关指派的公诉人当庭宣读或出示了被害人徐某1的陈述、辨认笔录，证人卢某某的证言及辨认笔录，证人唐某某、夏某、梁某、干某、沈1、王某1、陈某、王某2、沈某2、李某某、许某某、沈某3、倪某某等人的证言，证人徐某2的证言及提供的收条，被告人王3的历次供述，上海市金山区价格认证中心出具的价格认定意见书，公安机关调取的监控录像、相关银行卡交易明细、涉案房产登记情况及出具的侦破经过、到案经过、工作情况、常住人口基本信息等证据,据此认为，被告人王3的行为已构成诈骗罪，且属数额特别巨大，提请本院依法审判。被告人王3对指控事实及罪名提出异议，否认对被害人徐某1实施诈骗，辩称：其虽系高利贷放贷人员，但未曾放贷给被害人徐某1，二人之间无借贷关系。该涉案房屋系朋友介绍下购买，房主徐某1的电话是朋友所给，购房价约定为140万元，现已全额支付，具体是：2016年5月25日付意向金3万元，8月1日付27万元，9月6日付公积金30余万元，10月底在本区干巷农业银行支付给徐某1房款50万元,之后替徐某1归还梁某处借款30余万元来折抵房款。对于上述50万元支付当天，王3账上存入51万元这一情况，王3辩称系来源于王某2、沈某2出借款项及许某某、李某某、沈某3、俞逸文的还款。辩护人对指控事实及罪名提出异议，认为：1、被告人王3并无非法占有他人财产的目的及行为。王3以正常市场价格受让涉案房屋，并已办理产权过户手续，是合法权利人，涉案房屋备案价格低于市场价是基于逃避税款的想法所致;被害人徐某1出让房屋后继续承租该房屋，与王3形成租赁关系，后王3经多次联系徐某1，在既收不到房租又无法收回房屋的情况下向法院提起民事诉讼，徐某1因此而报案，目的是想拒绝交付涉案房屋及支付房屋租金。2、被告人王3未采用欺骗、隐瞒的方式骗取他人财物。王3购买涉案房屋手续合法，且双方自愿，无欺骗行为。3、对涉案房屋价格认定意见书持异议。王3在购买涉案房屋过程中，2016年5月支付首笔房款，同年8月1日支付第二笔，而涉案房屋价格认定结论中的时间基准点是同年8月25日，不符事实，不能作为证据使用，涉案房屋的评估应设定在首笔房款支付之前，王3受让房屋的价格符合市场价格。4、王3转给徐某1购房款的金额认定，本案涉案房屋交割价格是150万元左右(含税收及家具、家电)，至2016年11月，王3共支付150余万元，徐某1称其中50万元仍返还给王3的说法，王3予以否认，故徐某1的陈述不能采信。5、关于证据的几点意见。证人唐某某、夏某、干某等人的证言及辨认笔录均与本案指控事实没有关联性;证人梁某的证词前后反复，有违常理。综上，辩护人认为，本案中无法律事实及证据能够认定被告人王3构成犯罪，应作出无罪认定。同时，辩护人当庭提交了相关民事起诉状、民事调解书、民事裁定书、微信转账记录、租赁合同，租金支付凭证及徐某1书写的“房款结清”字样证明等证据材料。经审理查明：2016年3月间，被害人徐某1因其个人所需，先后向唐某某、卢某某进行高利贷借款，其中，共向卢某某借款20万元。同年5月6日，徐某1因办理其名下本区海丰路XXX弄XXX号XXX室房产证，又向卢某某借款7万元。为归还前债，徐某1继续向唐某某借款，唐某某遂将被告人王3及梁某介绍给徐某1，让徐某1向其二人借款。同月25日，被告人王3通过王某1出借给徐某13万元。梁某也陆续借款给徐某1，期间，被告人王3与梁某约定，以梁某名义继续借款给徐某1，实际款项由被告人王3出借，还款事宜与梁某无涉，由王3自行处理，梁某遂按此约定继续借款给徐某1，至2016年9月累计出借给徐某131万元。同年8月1日，被告人王3出借给徐某127万元，用于向卢某某“平账”。2016年8月，被告人王3以债务需要保障为由，要求徐某1将其名下海丰路XXX弄XXX号XXX室过户至王3名下，并谎称待徐某1偿清债务后会仍将该房产归还给徐某1，徐某1信以为真。同月25日，被害人徐某1与被告人王3通过房产中介人员干某办理签订房屋买卖合同，合同上注明房屋转让价款为90万元。同年9月，被告人王3支付了上述房产的公积金贷款332,400元及房屋过户费用94,400元，将上述房产过户至自己名下。同年10月，被告人王3将上述房产以250万元的债权数额抵押给陈某。经估价，上述涉案房产价值1,850,077.26元。2016年10月19日，王3带徐某1去银行“走账”，被告人王3将80万元转入徐某1账户后，又让徐某1将款转给陈某。同年11月2日，被告人王3带徐某1至银行“走账”，将50万元转入徐某1账户，徐某1当场提款后以现金方式返还给王3。同月，徐某1向梁某所借的31万元由被告人王3代为归还，以此“平账”。2017年6月间，被害人徐某1向公安机关报案，公安机关于同月予以立案侦查。同年9月4日，被告人王3被公安机关传唤，次日被刑事拘留，同年10月12日被取保候审。2018年3月，公安机关在侦查叶某被骗一案中，发现被告人王3系涉案人员，遂将本案与叶某被骗案合并侦查，并于同年4月12日对被告人王3执行刑事拘留。被告人王3到案后未作如实供述。上述事实，有以下证据证实：1、被害人徐某1的陈述及辨认笔录，证实：其系上海石化股份有限公司普通员工，经济条件一般。2015年5月，徐某1因迷恋网络游戏，未经母亲同意擅自将其母银行卡中12万元转账至自己账上用于游戏充值，父母发现后要求徐某1还钱，为此，徐某1向同事毕任等人借款12万元用以归还母亲。此后，徐某1为归还前债务及其他需要，开始向多名高利贷放贷人员借款，支付高额利息，因自身无偿还能力，导致债务不断垒高。具体如下：(1)2016年3月间，徐某1向放贷人员唐某某借款，唐某某查看徐某1名下是否有房产，确认徐某1名下有本区海丰路128弄御龙景苑XXX号XXX室房产一套，查好后唐某某让徐某1带他去家中看了装修情况，之后借给徐某15万元。(2)2016年3月中旬，徐某1与放贷人员卢某某取得联系，同月26日，与卢某某见面商量借款事宜，向卢某某借款15万元，并将提前准备好的房产证明给卢某某看，卢某某看好后直接网银转账给徐某115万元，并提出要用该房产作抵押，徐某1称没钱办房产证，无法抵押，卢某某表示可以再借5万，让徐某1去办房产证，徐某1同意了。于是卢某某又借给徐某15万元，连同前款共出借给徐某120万元。(3)2016年5月6日，卢某某借给徐某17万元用于办理房产证，徐某1将房产抵押给了卢某某。(4)2016年5月，唐某某催促徐某1还款，并介绍其向王3、梁某借钱，因唐某某看过徐某1的房产，故对王3、梁某介绍过该房产情况。同月25日，唐某某催促徐某1还款，徐某1遂向王3借款3万元，当天王3通过王某1转账给徐某13万元。(5)2016年6月11日，唐某某和王3催徐某1还款，徐某1无力归还，王3让徐某1找梁某借款，于是徐某1向梁某借款5万元，梁某表示以后缺钱可以直接找他。(6)2016年7月2日及同月30日，梁某分别借款给徐某1各5万元，同月31日，梁某又借给徐某14万元。(7)2016年8月1日，王3帮助徐某1向卢某某“平账”，王3让其妻沈1将27万元打入徐某1账户，之后梁某陪同徐某1至银行与卢某某碰面，徐某1将27万元打至卢某某账上，之后一起至房产交易中心撤销了房产抵押。同日，徐某1向梁某借款8万元。(8)2016年8月11日，徐某1向梁某借款2万元。(9)2016年9月13日，梁某主动联系徐某1问是否需要借款，徐某1说现在不需要，梁某称这笔钱不收利息，后于当天转给徐某12万元。2016年8月底，王3约徐某1见面，称帮助徐某1把欠卢某某的账平掉了，借给了徐某1很多钱，他一点保障也没有，要求以徐某1名下的海丰路XXX弄XXX号XXX室房产作抵押，徐某1同意了。几天后，王3又问徐某1房产有无房贷，徐某1说有公积金贷款，王3称他可以帮助将房贷还掉，让徐某1将房产过户给他。徐某1不同意，王3约徐某1见面，非得让徐某1交出了身份证和还贷银行卡，几天后王3让其妻子出面带徐某1去银行还掉了银行贷款。后王3带徐某1至旭佑房产中介处签买卖合同，徐某1不肯过户，只同意抵押，王3称他已经将房贷还掉了，必须要过户，并称只要日后徐某1有钱还清债务了，他就将房子再过户给徐某1，这房子他不会卖掉的。徐某1信以为真，遂要求日后按80万元价格赎回房屋，王3说可以的。徐某1向房产中介老板询问若赎回后可否再用公积金贷款，对方告知是可以继续贷款的，于是徐某1同意将房产过户给王3。同年9月23日，王3让徐某1至本区房产交易中心办理房产过户手续，王3通过沈1账户将94,400元过户费用转给徐某1，双方办理了房产过户手续。之后，王3通过上述房产中介公司老板办理了房屋租赁合同，将涉案房产租给徐某1居住。2016年10月19日，王3带徐某1去银行“走账”，称这笔钱和徐某1没关系，就是帮个忙，王3将80万元转入徐某1账户后，又让徐某1将款转给陈某。同年11月2日，王3再次带徐某1至银行“走账”，先以徐某1的名义向银行预约了大额取现，然后将50万元转入徐某1账户，让徐某1取现后，将钱款放至王3车辆的后备箱内，该款仍归还给王3。2017年春节前，王3主动帮助徐某1向梁某“平账”，代为归还给梁某31万元,算是徐某1与梁某的账结清了。2017年6月13日，王3让徐某1向王某1借款30万元，称是欠款利息，必须要支付，而后通过王某1将30万元转至徐某1账户，徐某1收到后将钱款仍返还给王3。2017年6月底，徐某1家属得知上述情况后，带徐某1至公安机关报案。被害人徐某1对被告人王3及证人唐某某、卢某某、梁某、王某1、夏某等人均作出辨认。2、证人卢某某的证言及辨认笔录，证实：其系高利贷放贷人员，生活、工作于本市浦东新区。2016年3月至同年7月间，卢某某陆续借给被害人徐某1共计27万元。同年8月间，徐某1称家里人知道了这个事情，欲还款平账，双方约定时间后至金山石化房产交易中心附近的农业银行，徐某1转账给卢某某27万元，结清了债务。当时陪同徐某1来还款的还有个男子，徐某1称此男子是其丈夫的朋友。经辨认，证人卢某某指认证人梁某系上述陪同徐某1结清欠款的人员。3、证人梁某的证言，证实：其通过他人介绍认识唐某某，唐某某开了个小额贷款公司。2016年6月期间，唐某某介绍徐某1向梁某借钱，梁某遂借给徐某15万元，并从中抽取3,000元作为利息。同年7月2日，徐某1以家人看病要用钱为由，又向梁某借款5万元。梁某至唐某某处问其为何不做徐某1这个客户，唐某某称没钱，期间王3也过来了，与唐某某谈了一会，王3也知道唐某某介绍了徐某1向梁某借款，王3要求和梁某共同放贷给徐某1，当时梁某未答应。梁某第三次借款给徐某19万元时，发觉徐某1还欠了唐某某钱，但徐某1不敢承认神色很慌张，于是梁某至唐某某处询问此事，当时王3也在场，唐某某让梁某不要再投钱放贷给徐某1了，之后王3与梁某约定，由梁某继续出面放贷给徐某1，走个银行流水，而实际放贷款项由王3支付，从中抽取的利息大家平分，钱款归还与梁某无涉，由王3自行处理。至此，梁某遂知晓王3等人是在套徐某1的钱。同年8月1日，王3出借给徐某127万元，用于向“上海人”(卢某某)“平账”，当日是梁某陪同徐某1一起去归还欠款的。同日，梁某借款给徐某18万元，同月11日及9月13日又分别各借款给徐某12万元，这些钱都是根据王3的指示，由梁某出面借给徐某1的，但实际钱款均由王3出借。同年11月底，王3让梁某催徐某1还款，催债的目的是“做戏”给徐某1看，王3由此出面替徐某1“平账”，归还了梁某处欠款31万元。4、证人干某的证言，证实：其系本区蒙山路XXX号旭佑房产门店经理，与被告人王3于2015年相识，王3是在外面放高利贷的。2016年8月间，王3与被害人徐某1至干某店内，王3称徐某1欠其钱，要将房产过户给王3，并让干某帮忙操作房产过户手续。干某帮他们制作了一份房屋买卖合同，房产地点是本区海丰路XXX弄XXX号XXX室，产权所有人徐某1，该套房产当时正常价格是130万元左右，王3将房屋买卖价格定为90万元，徐某1也未反对，二人在干某店内签好合同，干某又帮他们做了房屋交易网签，几日后，干某让店员带王3与徐某1去房产交易中心操作查税和审房。2017年3月，王3与徐某1至干某店内，王3称要将上述房屋返租给徐某1，让干某做个租赁合同，二人签完合同后就离开了。在签房屋买卖合同期间，徐某1表现反常，人傻乎乎话不多，王3让她做什么就做什么，且不关心房屋税费、交易价、合同价等问题，徐某1向干某询问若日后拿回房子，能否再使用公积金贷款，干某答复称可以的。5、证人王某1的证言，证实：其与被告人王3系堂兄弟关系，二人均系放贷人员。2016年5月25日，其根据王3指示转账给被害人徐某13万元。2017年6月13日中午，王3先将30万元转账给王某1，然后王某1根据王3指示至银行当面转账给徐某1，王3对徐某1声称这30万元是王某1所转。王某1与徐某1之间实际无债权债务关系，也未收到过徐某1出具的借条。6、证人唐某某的证言，证实：其从事借贷生意。2016年3月经朋友介绍认识被害人徐某1，徐某1向其借款5万元，并约定利息。后徐某1又多次向唐某某借款。同年5月，徐某1向唐某某提出借款，唐某某将被告人王3介绍给了徐某1，让徐某1向王3借款，二人互留了手机号码。此外，唐某某还将徐某1介绍至夏某、陆锋、沈斌、沈杰、姚欣峰等人处借款。7、证人夏某的证言，证实：其是做借贷生意的，平时与王3、唐某某、陆锋之间有资金往来。王3是做放贷生意的，徐某1向王3、陆锋都借了钱，具体借多少不清楚。8、证人王某2、沈某4、李某某、许某某、沈某3的证言，证实：2016年10月至11月初，无出借现金给被告人王3或归还给王3现金的情况。9、证人陈某的证言，证实：2016年间，其准备投资P2P公司时认识了被告人王3，他是外面放高利贷的。王3称投资P2P无抵押、有风险，让陈某将钱款借给其，并愿意用房产抵押。2016年8月31日及同年10月16日，王3将其名下位于本区龙航路XXX弄XXX号别墅及海丰路XXX弄XXX号XXX室房产抵押给陈某，并从陈某处多次借款共计750万元，至今尚有680万元未归还。2016年10月18日，王3打电话称急需80万元，陈某遂向他人借款80万元并转账给王3，半日后，王3通过转账归还此款。10、证人沈1的证言，证实：其系被告人王3妻子。2016年8月，王3让沈1向徐某1转账27万元，称此款是购房款。之后王3为徐某1办理了公积金提前还贷手续。同年9月，王3让沈1转给徐某19万余元，后得知该房屋已过户至王3名下。现该房屋返租给徐某1。11、证人徐某2的证言及提供的收条，证实：被告人王3及证人王某1均系高利贷放贷人员，王某1对外放贷钱款都是王3给的。2016年11月至2017年8月，徐某2数次向王3、王某1借款，前后写了5张欠条，利息有日利息和月利息。王3和王某1曾轮流来电话催债，并到徐某2家中要钱，王3还查出徐某2有一套位于朱泾的房子，王某1要求徐某2卖房还债，遭徐某2拒绝。12、证人倪某某的证言，证实：2017年4月至同年7月间，其曾向被告人王3及姚欣峰借过高利贷，月利息高达15%，且有利滚利。13、被告人王3的历次供述，证实：其与证人梁某、唐某某等人系朋友关系。2016年9月左右，其通过银行转账出借给徐某127万元，用以归还徐某1欠卢某某的债务。后转账徐某132万余元用于归还本区海丰路XXX弄XXX号XXX室房屋贷款，过户税款约10万元也转账给徐某1。2016年年底，梁某与徐某1核对借款后，王3转账68万元给梁某，其中30余万元系徐某1向梁某的借款，由王3代为帮助“平账”，其余钱款系王3归还给梁某的个人欠款。14、上海市公安局金山分局出具的调取证据清单及调取的监控录像，证实：2016年11月2日，在中国农业银行上海干巷支行，被告人王3转账给徐某150万元，徐某1全部取现后跟随王3走向停在银行外面的车辆，将装有钱款的袋子放入车辆后备箱，随后与王3一起乘坐该车离开。15、上海市公安局金山分局调取的被告人王3、证人卢某某、梁某、王某1、沈1的银行卡交易明细清单及被害人徐某1提供的银行卡资金进出情况、交易明细，证实：被害人与被告人、证人之间钱款转账的银行交易记录。其中，2016年3月26日卢某某转账给徐某115万元、5万元，同年5月6日转账给徐某17万元;2016年5月25日，王某1转账给徐某13万元;2016年6月11日及同年7月2日，梁某分别转账给徐某1各5万元;2016年7月30日及次日，梁某分别转账给徐某15万元、4万元;2016年8月1日，沈1转账给徐某127万元，同日，徐某1转账给卢某某27万元、梁某转账给徐某18万元;2016年8月11日，梁某转账给徐某12万元;2016年9月6日，王3转账给徐某1332,400元，附言“购房”，当日用于还贷331,621.19元;2016年9月13日，梁某转账给徐某12万元;2016年9月23日，沈1转账给徐某194,400元;2016年10月19日，王3转账给徐某180万元;2016年11月2日9时37分，王3转账给徐某150万元，当日13时15分,王3现金存入51万元;2016年11月4日，王3转账给梁某675,000元;2017年6月13日，王3转账给王某130万元，王某1将此款转账给徐某1，同日徐某1将该款转账给王3。16、上海市金山区不动产登记事务中心提供的房屋买卖合同、房地产登记申请书、房屋状况信息等，证实：涉案的本区海丰路XXX弄XXX号XXX室房产，售卖人徐某1，买受人王3，买卖合同签署日期2016年8月25日，约定转让价90万元，受理日期2016年9月23日，核准日期2016年9月30日，该房产于2016年10月20日抵押给陈某，债权数额为250万元。17、上海市金山区价格认证中心出具的价格认定意见书，证实：2016年8月25日，涉案的本区海丰路XXX弄XXX号XXX室房产市场价格为1,850,077.26元，建筑面积单价为18,549元/平方米。该意见是在公开市场前提下求取的房地产价值，未考虑快速变现等处分方式带来的影响。室内装修按毛坯考虑，未包括价格认定标的交易过户时应交纳的相关税费等费用。18、上海市公安局金山分局出具的侦破经过、到案经过、工作情况，证实：2017年6月21日晚，被害人徐某1向本区公安机关报案称遭被告人王3等人诈骗，损失金额230万元。公安机关于同月立案侦查，并成立专案组。同年9月4日晚，抓获王3、唐某某、梁某、王某1等人。同年10月12日，王3及梁某等人被取保候审。2018年3月，公安机关在侦查叶某被骗一案中，发现王3系涉案人员，遂将本案与叶某被骗案合并侦查，并于同年4月12日对王3执行刑事拘留。19、公安机关出具的常住人口基本信息，证实：被告人王3的个人身份情况。上述证据均经庭审质证，合法有效，各证据间能互相印证，形成严密证据链，本院予以确认。关于本案争议焦点，本院评判如下：一、针对被告人及辩护人提出的事实及证据异议，本院根据上述采纳的证据确认：1、被告人王3系高利贷放贷人员，其与被害人徐某1在房屋买卖之前具有借贷关系，且另通过他人多次放贷给被害人，有故意垒高债务的行为。2、被告人王3并非从房产中介或朋友处得知房屋买卖信息而与被害人发生交易，而是在获悉被害人持有房产的情况下，故意与其发生借贷关系，之后以债权债务要挟、欺骗被害人，使其同意房产过户。3、被告人王3通过王某1借给被害人的3万元，仅系借款，无证据佐证系购房意向金。4、2016年8月1日，被告人王3出借给被害人27万元，现无证据佐证该款约定为房屋折价款。结合其他证据，本院认为被告人王3通过帮助徐某1向卢某某“平账”，一方面可以借机垒高被害人债务，另一方面解除了卢某某所取得的房产抵押，为自己后续取得涉案房屋产权扫除障碍。5、2016年11月2日，被告人王3通过让被害人去银行“走账”，制造银行流水，形成转账给被害人50万元的假象，而后以现金形式返存自己账户。对此，虽被告人与被害人说法不一，但通过证据锁链体现出被告人供述不仅与多名证人证言相矛盾，且不符合客观常理，不具有真实性，故认定为虚假陈述，本院不予采纳。被害人关于此节的陈述，结合其他众多证据，真实性较高，本院予以采纳。6、对于被告人王3帮助徐某1向梁某“平账”归还欠款31万元一节，梁某陈述该款中部分款项的实际债权人是王3本人，其只是根据王3授意而出面代为放贷给徐某1，对此被告人王3予以否认，本院认为，梁某与被告人王3系朋友关系，所作陈述产生的法律后果不利于本人，且能排除其他合理怀疑，因此真实性较高，结合其他证据，可以对梁某的相关证言予以认定。7、证人唐某某、夏某、干某等人的证言，均与本案具有关联性，能印证本案查明的相关事实，应予采纳。8、本案涉案房屋本区海丰路XXX弄XXX号XXX室经专业机构估价，以签订买卖合同日为基准点，估价为1,850,077.26元，对该估价意见，本院认为证据来源程序合法规范，证明内容具有科学性和合理性，应予确认。综上，被告人及辩护人提出的关于事实、证据方面相关辩解、辩护意见，与事实相悖，且无证据佐证，本院不予采纳。二、针对被告人及辩护人提出的罪名异议，根据上述采信的证据及查明的事实，本院认为，本案被告人王3获取涉案房产，并非通过正常民事途径、真实交易取得，而是采用套路贷手段，以诈骗方式所得。纵观全案，被害人徐某1因个人原因向唐某某、卢某某等高利贷放贷人员数次借款而欠下一定债务，被告人王3通过自借、让他人代为出借等方式故意与被害人形成借贷关系，通过多次借款、帮助“平账”等手段恶意垒高被害人债务，在明知被害人无力归还的情况下进行催债，对被害人施加压力，继而采用欺骗手段，使被害人陷入错误认识，从而以非正常价格将被害人名下房产过户至自己名下，达到实际占有该房产的目的。在房屋交易后，被告人采用帮助被害人“平账”、带被害人至银行“走账”、假借他人名义放贷等手段，再次迅速垒高被害人债务，使其难以归还而彻底占有涉案房产。据此，本院认定其主观上有非法占有故意，客观上采用了虚构事实、隐瞒真相的诈骗手段，且数额特别巨大，该行为符合我国刑法上关于诈骗罪的构成要件。被告人及辩护人提出的相关辩解、辩护意见，本院不予采纳。三、涉案犯罪金额的认定。本院认为，被告人王3实施诈骗的对象为被害人徐某1，诈骗所得的财物为被害人名下的本区海丰路XXX弄XXX号XXX室房产一套，价值1,850,077.26元。本案系套路贷犯罪案件，根据相关规定，被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额，故上述金额中扣除被告人王3在取得房产过程中支付的公积金贷款332,400元，以及实际出借给被害人的本金3万元(由王某1转账)、27万元(向卢某某“平账”)、31万元(向梁某“平账”)，故涉案犯罪金额认定为907,677.26元。此外，对于被告人王3支付的相关房屋过户费用，本院认为该款系被告人为实施犯罪而支出的费用，利益归属也非被害人，故该款视为犯罪成本而不予扣除。本院认为，被告人王3以非法占有为目的，骗取他人财物，价值907,677.26元，其行为已构成诈骗罪，且属数额特别巨大。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王3犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月12日起至2029年3月3日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)二、责令被告人王3于判决生效之日起十日内退赔被害人徐某1经济损失人民币907,677.26元;被告人违法所得的财物除退赔外，剩余部分及产生的相关收益予以追缴并没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈 磊审 判 员  陈德锋人民陪审员  杨晓东二〇一九年六月二十一日书 记 员  周阿楠附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。