湖北省武穴市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1182刑初44号公诉机关湖北省武穴市人民检察院。被告人胡春红，女，1965年2月12日出生于湖北省武穴市，汉族，初中文化，个体工商户，住武穴市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月13日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于黄冈市看守所。武穴市人民检察院以武检公诉刑诉[2018]357号起诉书指控被告人胡春红犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武穴市人民检察院指派检察员刘鸣出庭支持公诉，被告人胡春红到庭参加诉讼。经武穴市人民检察院建议、本院决定，本案于2019年4月14日延期审理，2019年5月14日恢复审理。现已审理终结。武穴市人民检察院指控，被告人胡春红非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并提供了相关的证据。被告人胡春红对公诉机关指控的犯罪事实和当庭出示的证据均无异议。经审理查明，2006年，被告人胡春红与张云龙（另案处理）准备开发武穴市永宁大道南侧位于武穴党校对面的商住楼，因资金不足，其以开发商住楼、做生意需要资金周转为由，通过熟人介绍、宣传等方式向社会上以支付高额利息（月息1分）融资。前期胡春红融资450万元用于购买土地、办理相关手续等工程准备工作。2010年过程启动后，胡春红为支付工程款与借款利息，又对外宣传提高利息，月息调至2分，继续向外大量借款。至2017年3月份，胡春红向社会不特定对象陈某1、周某、饶某1等人融资本金共计851.3258万元，还款共计101.125万元，现无力偿还剩余借款共计750.2008万元。其具体犯罪事实如下：1、张某1经朋友介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，自2014年3月26日至2016年11月7日，胡春红先后9次向张某1借款共计38万元，约定月息1分。2、自2015年8月29日至2016年4月5日，被告人胡春红以其姐姐急需钱为由先后3次向周某借款共计30万，约定月息2分。后胡春红向周某支付利息共计3.36万元。3、自2011年至2017年3月18日，被告人胡春红以还贷款为由先后7次向饶某1借款，约定月息1分至1.8分不等，本息共计58.384万元。4、刘某1经熟人介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，自2015年至2016年9月，胡春红以开发房地产为由先后3次向刘某1借款共计6万元，约定月息2分。后胡春红向刘某1支付利息4000元。5、自2016年11月至2017年3月17日，被告人胡春红以需要资金周转为由先后3次向徐某1借款共计6万元，约定月息2分。6、自2010年至2017年3月18日，被告人胡春红以开发房地产为由多次向何某借款，约定月息1分，本息共计53.386万元。后胡春红向何某支付利息约20万元。7、王某1经亲属介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，自2016年7月8日至2017年1月27日，胡春红以还贷款为由先后3次向王某1借款共计16万元，约定月息1.5分至1.8分不等。后胡春红向王某1支付利息约1万元。8、张建设经张某1介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，自2014年至2017年3月22日，胡春红以开发房地产为由多次向张建设借款，约定月息1分至1.5分不等，本息共计54.5158万元。9、郭某1经熟人介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，自2016年4月10日至2016年10月4日，胡春红以融资为由先后2次向郭某1借款共计8万元，约定月息1分至1.5分不等。后胡春红向郭某1支付利息6700元。10、2015年12月13日，被告人胡春红以需要资金进货为由向向某借款5万元，约定月息2分。后胡春红向向某支付利息1.5万元。11、2016年初，被告人胡春红以开发房地产为由向徐某2借款9万元，约定月息2分。后胡春红向徐某2支付利息约2万元。12、郭某2经熟人介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，2014年，胡春红以做生意需要资金周转为由向郭某2借款8万元，约定月息2分。后胡春红向郭某2支付利息共计3.84万元。13、张某3经亲属介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，2015年1月，胡春红以做生意需要资金周转为由向张某3借款10万元，约定月息2分。14、2014年至2016年，被告人胡春红以做生意需要资金周转及还债为由先后两次向鄢桂兰借款6万元，约定月息1分。后胡春红向鄢桂兰支付利息3600元。15、张某4经亲属介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，2016年1月至2017年3月22日，胡春红先后2次向张某4借款共计9100元，支付利息共计1350元。16、2016年9月，被告人胡春红以做生意需要资金周转为由先后2次向黄某借款共计8万元，约定月息2分。17、2016年9月10日，被告人胡春红以做生意需要资金周转为由向吕某1借款4万元，约定月息2分。18、万烈艮经熟人介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，2015年3月至2016年10月，胡春红以开发房地产为由向万烈艮借款共计21万元，约定月息2分。后胡春红向万烈艮支付利息1万元。19、贾某成经熟人介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，2015年1月至2016年3月，胡春红以做生意需要资金周转为由先后2次向贾某成借款共计6万元，约定月息2分。后胡春红还贾某成本金1万元。20、姜某在熟人介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，2105年3月，胡春红以开发房地产需要资金周转为由向姜某借款10万元，约定月息2分。后胡春红向姜某支付利息2万元，还本金5万元。21、2014年至2016年，被告人胡春红以做生意需要资金为由先后2次向范某借款共计36万元，约定月息1分。22、2016年1月16日至2016年12月7日，被告人胡春红以做生意需要资金周转为由先后2次向吕某2借款共计14.1万元，约定月息2分。23、2015年9月4日，被告人胡春红以做生意需要资金周转为由向刘某2借款15万元，约定年息2分。24、被告人胡春红以多种理由多次向汪某借款，约定月息1分至2分不等，2107年3月19日，胡春红向汪某出具11.9万元的借条。25、2014年5月至2106年10月，被告人胡春红以做生意需要资金周转为由向卜某借款10万元、向郭某3借款2万元，约定月息2分。后胡春红向卜某、郭某3支付利息共计4.8万元。26、2016年10月1日，被告人胡春红以需要资金为由向项某借款9.2万元，约定月息2分。27、陈某2经熟人介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，2015年，胡春红以需要资金周转为由向陈某2借款5万元。后胡春红还陈某24000元。28、2016年10月5日，被告人胡春红以开发房地产为由向毛某借款6万元，约定月息1.5分。29、2016年3月，被告人胡春红以需要资金为由向孙某借款10.5万元。30、被告人胡春红以资金紧张需要钱周转为由多次向郑某借款，约定月息1.5分。2017年3月18日，被告人胡春红向郑某出具21.62万元的借条。31、2015年下半年，被告人胡春红以借钱发工资为由向龚某借款2万元，约定月息2分。32、2016年12月10日，被告人胡春红以开发房地产为由向洪某1借款5万元，约定月息2分。33、洪日经洪某1的介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，2016年12月，胡春红向洪日借款2万元，约定月息2分。34、2105年3月，被告人胡春红以购房、开店需要资金为由向张某5借款40万元，约定月息2分。后胡春红还张某5本金18万元。35、2015年夏天，被告人胡春红以做生意需要资金周转为由向王某2借款4万元，约定月息2分。后胡春红每月还利息至2016年10月份左右。36、2016年8月30日，被告人胡春红以需要资金周转为由向洪某2借款5万元，约定月息2分。37、自2013年至2017年，被告人胡春红以做生意需要资金周转为由多次向张某6借款共计30万元，约定年息8分。38、朱某1经熟人介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，2016年8月，胡春红以做生意需要资金周转为由向朱某1借款16万元，约定月息2分。39、刘某3经熟人介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，2016年12月1日，胡春红以资金周转为由向刘某3借款5万元，约定月息2分。40、陈某3经熟人介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，2014年5月，胡春红以开发房地产为由向陈某3借款30万元，约定月息2分。后胡春红向陈某3支付几次利息，每次36000元，还本金20万元。41、2016年11月17日，被告人胡春红以做生意需要资金为由向李某1借款5万元，约定月息2分。42、经李某1介绍，2016年12月1日，被告人胡春红向李某2借款2万元，约定月息2分。43、经李某1介绍，2017年2月13日，被告人胡春红向张某7借款1.3万元，约定月息2分。44、2016年8月29日至9月15日，被告人胡春红以需要资金周转为由先后2次向朱某2借款共计5.5万元，约定月息2分。后胡春红向朱某2支付利息3600元。45、郭美容经熟人介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，2014年2月，胡春红以做生意需要资金周转为由向郭美容借款2万元，约定月息2分。后胡春红向郭美容支付利息9600元。46、2014年3月，被告人胡春红以开发房地产为由向李某3借款10万元，约定月息1.5分。后胡春红向李某3支付利息共计5.14万元。47、胡某经熟人介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，2016年，胡春红以做生意需要资金为由向胡某借款5万元，约定月息1分。48、张某8经熟人介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，2015年4月24日，胡春红向张某8借款4万元，约定月息2分。后胡春红还张某8本金2万元。50、2014年3月18日至2015年10月30日，被告人胡春红先后3次以需要资金周转为由向饶正定借款共计4万元，约定月息2分。后胡春红向饶正定支付部分利息。51、夏调英经熟人介绍得知被告人胡春红做生意需要融资，自2009年9月26日至2017年3月19日，胡春红以开发房地产为由先后多次向夏调英借款共计30万元，约定月息1分。52、自2011年至2016年4月7日，被告人胡春红与张某2龙以开发房地产为由先后多次向张杏花借款100多万元，约定月息1分。2017年胡春红与张某2龙以其两套房作价60万元给张杏花，目前胡春红仍欠张杏花本息共计53.9万元。53、自2013年至2017年1月5日，被告人胡春红与张某2龙以开发房地产为由先后4次向龚谱元及其亲属、朋友借款共计19.5万元，约定月息1分至1.2分不等。后胡春红向龚谱元支付每月1200元利息，至2018年6月。54、高某经熟人介绍得知张某2龙做生意需要融资，自2014年至2016年12月7日，被告人胡春红与张某2龙以做生意、开发房地产为由先后多次向高某借款共计24.61万元，约定月息1.5分。55、饶某2、刘某4经饶思才介绍才得知张某2龙做生意需要融资，2015年1月18日，被告人胡春红与张某2龙向刘某4借款10万元，约定月息2分，后胡春红向刘某4支付利息共计4000元。2015年12月12日，胡春红与张某2龙向饶某2借款20万元，约定月息2分，后胡春红向饶某2支付利息共计5万元。因刘某4急需用钱，遂要求被告人胡春红与张某2龙归还10万元借款，胡春红与张某2龙称一时拿不出10万元但承诺以后一定会还钱，饶某2则出10万元给刘某4，刘某4将其10万元借条转给饶某2。2016年底，胡春红将一套128平方米的房屋抵给饶某2作为还款。56、2016年8月2日、2016年9月3日，被告人胡春红以开发房地产为由先后2次向查清和借款共计7万元，约定月息2分。2018年3月13日，被告人胡春红被公安民警抓获归案。经武汉市精神病医院司法鉴定所鉴定，被告人胡春红具有完全刑事责任能力。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人张某1、周某、饶某1、刘某1等人陈述，证实被告人胡春红向他们吸收资金并承诺还本付息的事实和经过。2、借条，证实被告人吸收资金后向被害人出具的手续。3、抓获经过证明。4、武汉市精神病医院司法鉴定所司法鉴定意见书的鉴定意见结论，认定被告人胡春红具有完全刑事责任能力。5、录像光碟1张，证实被告人胡春红接受公安机关讯问的过程。6、被告人胡春红的供述与辩解，对犯罪事实供认不讳。7、被告人胡春红户籍，证明其身份信息情况。8、武穴市不动产登记中心证明，证实胡春红在不动产登记机关所辖范围内目前无房产登记记录。本院认为，被告人胡春红非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人胡春红的罪名成立。被告人胡春红当庭自愿认罪，量刑时酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人胡春红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月13日起至2022年3月12日。罚金限在本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）二、责令被告人胡春红退赔违法所得人民币750.2008万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 伍 菁审判员 宋 刚审判员 钟 强二〇一九年六月十日书记员 李少敏