湖南省南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0921刑初78号 公诉机关湖南省南县人民检察院。 被告人周斌，男，1962年1月7日出生，户籍所在地及现住址：湖南省南县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年8月28日被南县公安局刑事拘留，同年9月27日由该局执行逮捕。现羁押于南县看守所。 辩护人陈犀，湖南金剑律师事务所律师。 南县人民检察院以南检刑诉[2019]69号起诉书指控被告人周斌犯骗取贷款罪、拒不执行判决罪，于2019年5月7日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南县人民检察院指派检察员曾慧玲出庭支持公诉，被告人周斌及其辩护人陈犀均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明： 一、骗取贷款罪 2008年1月，被告人周斌任南县农村信用合作联社（现湖南南县农村商业银行股份有限公司）稽核审计部主任，2009年3月，被告人周斌在南县农村信用合作联社工会工作。2008年11月至2011年6月期间，被告人周斌多次借用他人身份信息，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，在南县农村信用合作联社青树嘴信用社、荷花嘴信用社、茅草街信用社、游港信用社、南门口信用社、南洲信用社、德昌信用社、明山头信用社、厂窖信用社、北河口信用社、八百弓信用社、牧鹿湖信用社、华阁信用社共计贷款人民币237万元供自己使用，所骗贷款均未偿还。具体犯罪事实如下： 1、2008年11月30日，被告人周斌借用肖某某1的身份信息，在青树嘴信用社贷款8万元供自己使用。 2、2008年12月30日，被告人周斌借用谭某某的身份信息，在青树嘴信用社贷款9万元供自己使用。 3、2009年11月24日，被告人周斌借用姚某的身份信息，在荷花嘴信用社贷款10万元供自己使用。 4、2009年11月30日，被告人周斌借用罗某某的身份信息，在茅草街信用社贷款10万元供自己使用。 5、2009年12月1日，被告人周斌借用胡某某的身份信息，在德昌信用社贷款30万元供自己使用。 6、2009年12月1日，被告人周斌借用王某某的身份信息，在游港信用社贷款10万元供自己使用。 7、2009年12月20日，被告人周斌借用吴某某1的身份信息，在南门口信用社贷款10万元供自己使用。 8、2009年12月20日，被告人周斌借用杨某某的身份信息，在南洲信用社贷款5万元供自己使用。 9、2009年12月26日，被告人周斌借用肖某某的身份信息，在明山头信用社贷款45万元供自己使用。 10、2009年12月27日，被告人周斌借用汤某某的身份信息，在游港信用社贷款10万元供自己使用。 11、2009年12月27日，被告人周斌借用吴某某的身份信息，在厂窖信用社贷款35万元供自己使用。 12、2010年2月11日，被告人周斌借用刘某某的身份信息，在北河口信用社贷款10万元供自己使用。 13、2010年12月10日，被告人周斌借用尹某某的身份信息，在八百弓信用社贷款10万元供自己使用。 14、2010年12月28日，被告人周斌借用殷某的身份信息，在牧鹿湖信用社贷款5万元供自己使用。 15、2010年12月25日，被告人周斌借用贾某某1的身份信息，在茅草街信用社贷款10万元供自己使用。 16、2011年6月30日，被告人周斌借用贾某某的身份信息，在华阁信用社贷款20万元供自己使用。 上述事实，被告人周斌及其辩护人陈犀在开庭审理过程中均无异议，且有到案说明、户籍资料、情况说明及贷款明细表、贷款文本、任职证明，证人腾某某、汤某某、张某某、肖某某、吴某某、贾某某、贾某某1、殷某、刘某某、吴某某1、李某某、姚某、肖某某1、罗某某、谭某某、胡某某、徐某某、舒某，被告人周斌的供述与辩解等证据证实，足以认定。 二、拒不执行判决罪 2010年7月25日，南县人民法院作出（2010）南法民二初字第132号民事判决，判决被告人周斌向福建某公司支付货款190400元，诉讼费2150元由周斌负担。判决生效后，南县人民法院向被告人周斌发出执行通知书，限被告人周斌于2010年11月25日前履行法律文书确定的义务，被告人周斌未按期履行。南县人民法院分别于2011年1月18日、2013年5月15日作出（2010）南法执字第132-1号、132-2号执行裁定，裁定查封周斌所有的坐落在南县的房屋一栋。2013年10月29日，周斌与南县国有土地上房屋征收与补偿办签订房屋征收协议，约定补偿金额599196元。2013年10月31日，被告人周斌领取该笔补偿款项后仍未履行该笔债务，并于年底变更联系方式后潜逃在外。 2018年8月28日，被告人周斌主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，被告人周斌及其辩护人陈犀在开庭审理过程中均无异议，且有情况说明、民事判决书、执行裁定书、执行通知书、执行笔录、产权证、土地使用权证、公告、房屋征收补偿协议书、支票及领款单、电话记录，被告人周斌的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人周斌借用他人名义，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，多次骗取金融机构的贷款，给金融机构造成重大损失；被告人周斌对人民法院的判决有能力执行而拒不执行，情节严重，其行为已分别构成骗取贷款罪、拒不执行判决罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人周斌犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻处罚。被告人周斌犯数罪，依法应当数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第三百一十三条第一款，第六十七条第一款，第六十九条第一款、第三款，第五十二条、第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周斌犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币三万元；犯拒不执行判决罪，判处有期徒刑八个月。二罪并罚，决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年8月28日起至2020年1月27日止。罚金限判决生效后30日内缴纳） 二、依法追缴被告人周斌的违法所得人民币二百三十七万元，发还被害单位湖南南县农村商业银行股份有限公司。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  彭勇军 审 判 员  钱 峰 人民陪审员  蒋 秀 二〇一九年六月六日 代理书记员  徐艳芳 附：本案涉及的《中华人民共和国刑法》条款： 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三百一十三条对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。