河北省文安县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀1026刑初65号公诉机关文安县人民检察院。被告人安某某，男，1983年5月14日出生，汉族，初中文化，河北省文安县人，捕前住本村，农民。2018年8月13日因涉嫌犯诈骗罪被文安县公安局刑事拘留，8月29日被逮捕。现羁押在文安县看守所。指定辩护人王增辉，河北恒威律师事务所律师。文安县人民检察院以文安县院公诉刑诉［2019］61号起诉书指控被告人安某某犯诈骗罪，于2019年2月21日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2019年3月15日公开开庭审理了本案。文安县人民检察院指派检察员刘学谦、高山花出庭支持公诉，被告人安某某及其辩护人王增辉到庭参加诉讼。现已审理终结。文安县人民检察院指控：1.2017年四五月份，被告人安某某从天津市俊峰汽车租赁服务有限公司租赁一辆牌照号为津Ａ×××**白色起亚牌轿车，随后安某某伪造了机动车行驶证和机动车登记证书。2017年6月16日，被告人安某某谎称该车系自己所有，以13万元的价格出售给陶某1，陶某1交付给安某某现金13万元。2017年12月20日，该车被天津市俊峰汽车租赁服务有限公司开走。2.2017年10月1日，被告人安某某使用伪造的房产证抵押，以干工程需要资金为由向李某借款10万元。后诱骗李某为其担保，以高额利息为诱饵向刘某借款20万元。上述30万元被安某某用于偿还债务及消费。3.2017年10月31日至11月6日，被告人安某某以给工地进料需要资金为由，使用伪造的房产证抵押，先后多次向赵某1借款229500元，所借款项用于偿还债务及个人消费。此后，在赵某1多次催要下，安某某还款2万元及价值14810元的黄金项链一条。公诉机关针对指控向法庭提供了被告人安某某的供述，被害人赵某1等人的陈述，证人张某1等人的证言，价格鉴定意见书，银行转账流水，被告人身份证明等证据，认为被告人安某某的行为已经构成诈骗罪，提请本院依法予以惩处。被告人安某某辩称，其向陶某1借款4万元后将一辆出租车抵押给他，并伪造了机动车登记证，陶某1也知道此事，后来其将借款已经全部还清，其没有诈骗陶某1；其向李某借款后偿还了2万元；其向赵某1借款的数额没有达到229500元，后偿还了赵某1五万元和一条黄金项链。辩护人认为，公诉机关指控被告人安某某诈骗陶某113万元的事实不清，证据不足，不应认定。被告人安某某自愿认罪，建议对其从轻处罚。经审理查明：1.2017年10月1日，被告人安某某将伪造的房产证抵押给李某，诱骗李某为其担保向刘某借款20万元，借款一个月。从刘某处返回后，安某某又向李某借款10万元。上述借款到期后，被告人安某某通过微信偿还李某1万元，余款被安某某用于偿还债务及消费。刘某向法院起诉后，李某按照法院判决偿还了刘某27万元。2.2017年10月31日至11月6日，被告人安某某以做生意需要资金为由，使用伪造的房产证抵押先后多次向赵某1借款229500元。此后，在赵某1多次催要下，安某某还款5万元并给付一条价值14810元的黄金项链，余款被安某某用于偿还债务及消费。综上，被告人安某某共诈骗454690元。上述事实，有公诉机关提供并经当庭举证、质证的下列证据予以证实，本院依法予以确认。1.被告人安某某的供述证实，2017年,其让李某担保向刘某借款20万元，每月7万元的利息，借款合同上就写的27万元，其将伪造的两本房产证抵押给李某，说如果偿还不了借款房产归李某所有，因为房产证是妻子张某2的名字，其带着张某2一起去的。在回来的路上，其又向李某借款10万元，并将一本伪造的房产证交给李某，房产证上是其自己的名字。此后，其通过微信转账给李某1万元，给李某现金1万元，让他还给刘某。其向赵某1借了几次钱，共20多万元，将一本伪造房产证抵押给赵某1，房产证的名字是张某2，此后其偿还了赵某15万元，包括现金和转账，妻子张某2还给了赵某1黄金项链和黄金金戒指。其所借的款项均用于偿还债务和个人支出。2.被害人李某的陈述及银行对账单证实，2017年10月1日，安某某和他妻子张某2拿着两本房产证找到其，让其担保在刘某小额贷款处贷款20万元，借款期限一个月，每个月利息7万元，在借款合同上就写的27万元。在回来的路上，安某某又向其借10万元，其让张某1将10万元转账给其，安某某取款后给其打了借条。借款快到期时，刘某催促还款，安某某微信转账给其1万元。后来，其发现房产证都是假的。银行对账单证实，刘某银行账户于2017年10月1日将20万元转账给安某某。3.被害人刘某的陈述证实，2017年10月1日，李某带着安某某夫妻来借款，借了27万元，借款期限一个月，李某当担保人，安某某将房产证抵押给了李某。借款到期时，其让李某催款未果，后来在法院起诉了。4.被害人赵某1的陈述证实，2017年10月31日，安某某和他妻子张某2找其借钱，其借给他们229500元并让他们写了借条，其中包括银行转账149500元和现金8万元，安某某将一本房产证抵押给其，房产证上是张某2的名字，当时其朋友赵某2在场。此后，安某某通过给付现金和银行转账的方式偿还了5万元，还拿来一条黄金项链。后来，其发现房产证是假的。5.证人张某1的证言证实，2017年10月份的一天，李某向其借款10万元，借款期限一个月。借款到期后，其让李某还款，李某说将钱借给了安某某，安某某没有还款，他也没有钱还账。6.证人张某2的证言证实，其和安某某一起向李某、刘某、赵某1借过钱，因为要使用其房产证作抵押，其就一起去了，房产证是安某某办理的，其不知道房产证是假的。7.证人赵某2的证言证实，安某某和张某2向赵某1借了几次钱，借钱时将房产证抵押给了赵某1，后来其和赵某1经过查询发现房产证是假的。8.银行流水证实，2017年11月1日，安某某给赵某1尾号9263的银行卡转账2万元。9.文安县涉案物品价格鉴定中心文价认定字[2019]02号价格认定结论书证书，涉案黄金项链价值人民币14810元。10.天津市国土资源和房屋管理局无登记记录证明证实，张某2身份证号码在本市无房产登记信息。提供的天津市静海区联盟大街与南纬二路交口泰禾世家5号楼2601室不是安某某的住房。11.文安县公安局抓获经过证实，2018年8月13日，廊坊市公安局开发区分局东区派出所民警在七修酒店将被告人安某某抓获。12.本院（2018）冀1026民初8号民事判决书证实，李某、安某某、张某2偿还刘某270000元。13.被告人安某某的身份证明证实其出生于1983年5月14日。另查明：1.被告人安某某当庭供称，2017年四五月份，其向陶某1借款4万元，陶某1让其出个手续，其将一辆出租车抵押给陶某1，并将伪造的机动车登记证交给他，陶某1知道登记证是伪造的，其通过银行转账给陶某1的妻子王欢偿还了上述借款。2.被害人陶某1的陈述证实，安某某跟其借钱后将一辆出租车抵押给其，签订的是一份车辆买卖合同，好像是抵押了13万元。3.银行转账记录证实，2017年10月1日、10月31日、11月1日，安某某给王欢尾号3275的银行卡转账5万元、2万元、2万元；王欢尾号3275的银行卡于2017年11月11日给安某某转账2万元。本院认为，被告人安某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。文安县人民检察院指控的罪名成立。被告人安某某自愿认罪，酌情对其从轻处罚。被告人安某某关于其向刘某借款后偿还2万元以及向赵某1借款不足229500元的辩解意见与庭审查明的事实不符，不予采纳。公诉机关指控被告人安某某将一辆出租车伪造车辆登记证后卖给陶某1，骗取陶某1现金13万元，经查，被告人安某某供称其向陶某1借款4万元后，将伪造的车辆登记证书交给陶某1，后来通过银行转账偿还了该笔借款。被害人陶某1报警时称车辆是安某某卖给他的，后来陈述又称车辆是安某某抵押给他的，二者存在矛盾。银行转账记录证实被告人安某某在2017年10月1日至11月1日分三次向王欢账户转款共计9万元，此后王欢银行账户给安某某转款2万元。综上，被告人安某某向陶某1借款的具体数额、是借款后抵押车辆还是车辆买卖以及被告人安某某是否偿还了全部借款等事实均不清楚，指控安某某诈骗陶某113万元的相关证据不足，不能排除合理怀疑，公诉机关的上述指控不成立。辩护人的相关辩护意见予以采纳。本院为保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人安某某犯诈骗罪，判处有期徒刑九年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月13日起至2027年8月12日止），并处罚金人民币五万元（于判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人安某某退赔被害人李某29万元，退赔被害人赵某1164690元，于判决生效后十日内付清。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  杨根良审 判 员  吴小桥人民陪审员  刘永利二〇一九年六月二十四日书 记 员  郭振杰