河南省平顶山市湛河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0411刑初120号公诉机关平顶山市湛河区人民检察院。被告人田爱香，女，1960年12月21日出生，汉族，高中文化,住平顶山市新华区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年11月7日被平顶山市公安局北渡分局刑事拘留，于2017年12月13日经平顶山市湛河区人民检察院不批准逮捕，同日被平顶山市公安局北渡分局取保候审，于2018年11月2日被平顶山市湛河区人民检察院取保候审，于2019年4月8日被本院取保候审。辩护人张延辉，河南倚天剑（郑州）律师事务所律师。平顶山市湛河区人民检察院以平湛检公诉刑诉〔2018〕221号起诉书向本院提起公诉，指控被告人田爱香犯非法吸收公众存款罪。本院审查受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。平顶山市湛河区人民检察院指派检察员郭丽娜、张晓贞出庭支持公诉，被告人田爱香及其辩护人张延辉到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市湛河区人民检察院指控：2010年2月，庞林鑫（已判刑）与晁淑敏（已判刑）共同出资成立平顶山市农工商投资担保有限公司，庞林鑫为实际控制人。该公司自成立以来，以庞林鑫、晁淑敏让其经营的河南众信质量检验技术研究有限公司职工个人为借款人，以平顶山市农工商投资担保有限公司为担保人，采取熟人介绍、口口相传等方式，以月利息1.6分至2分的高息回报为诱饵，公开向社会不特定对象非法集资。被告人田爱香自农工商投资担保有限公司成立之初进入该公司，主要从事融资业务，后被庞林鑫口头任命为副总经理。经平顶山市明审会计师事务所司法会计鉴定，在2010年3月至2015年9月期间，平顶山市农工商投资担保有限公司共吸收社会公众存款总金额151268264元，未兑付金额42109488元。其中，被告人田爱香吸收公众存款金额6350000元，获得工资、提成等共计335849.8元。案发后，田爱香全部退缴个人违法所得。平顶山市湛河区人民检察院当庭出示了相关证据。平顶山市湛河区人民检察院认为，被告人田爱香伙同他人非法吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人田爱香在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚。被告人田爱香对公诉机关指控的事实无异议，认罪、悔罪。辩护人认为，对于公诉机关将本案定性为非法吸收公众存款罪没有异议，但认定被告人田爱香为平顶山市农工商投资担保有限公司的副总经理事实不清、证据不足。而从现有证据来看，认定被告人田爱香为公司副总经理仅仅是口头任命，既没有任何文件任命、更没有证据证明田爱香作为副总经理已经监管部门核准其任职资格。同时从今天出示的证据来看，关于被告人田爱香副总经理身份问题，有些证人称其是负责业务、有些证人称其是负责办公室及后勤的，甚至是如何任命田爱香是副总经理的，证人证言之间相互矛盾，不能作为认定田爱香是副总经理的证据。被告人田爱香仅仅是口头上被任命为副总经理，实质上并不参与公司的运营及行政管理或政策的执行，更没有享受到作为副总经理应当得到的补助或津贴，和普通的业务人员没有什么区别。被告人田爱香在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人田爱香在案发后，已经全部退缴个人违法所得，没有从其犯罪行为中得到任何收益，同时被告人田爱香已经取得了其本人集资客户的谅解，工作组也出具了客户们的谅解情况说明，被告人田爱香无前科，自愿认罪认罚，积极配合侦查机关侦破本案，悔罪态度好，请法院在量刑时予以从轻或减轻处罚。经审理查明，2010年2月，庞林鑫（已判刑）与晁淑敏（已判刑）共同出资成立平顶山市农工商投资担保有限公司，庞林鑫为实际控制人。该公司自成立以来，以庞林鑫、晁淑敏让其经营的河南众信质量检验技术研究有限公司职工个人为借款人，以平顶山市农工商投资担保有限公司为担保人，采取熟人介绍、口口相传等方式，以月利息1.6分至2分的高息回报为诱饵，公开向社会不特定对象非法集资。被告人田爱香自农工商投资担保有限公司成立之初进入该公司，主要从事融资业务，后被庞林鑫口头任命为副总经理。经平顶山市明审会计师事务所司法会计鉴定，在2010年3月至2015年9月期间，平顶山市农工商投资担保有限公司共吸收社会公众存款总金额151268264元，未兑付金额42109488元。其中，被告人田爱香吸收公众存款金额6350000元，未兑付金额为2352900元。案发后，被告人田爱香退缴个人全部违法所得共计335849.8元。另查明，被告人田爱香个人所吸收自己涉及的集资群众范某2、葛某某、李某某、刘某某、罗某某、吕某某、宁某、秦某、曲某某、任某某、武某、袁某某、张某7、赵某某等人对被告人田爱香的行为予以谅解。平顶山市湛河区农工商担保公司工作组于2019年5月7日出具情况说明，载明，经走访部分客户，因未涉及该部分客户利益，考虑到田爱香年级已大，并在公安机关调查期间，积极配合，认罪态度良好，及时退还了全部违法所得，同意谅解田爱香的违法行为，支持法院依法酌情处理。认定上述事实的证据如下：被告人田爱香的户籍证明、抓获经过、营业执照、借款合同及收据等书证；证人彭某某、张某1、晁某1、李某1、刘某1、段某、庞某1、王某1、刘某2、辛某、岳某、常某1、乔某1、张某2、杨某1、李某2、彭某1、李某3、辜某、姚某1、周某1、彭某2、周某2、庞某2、唐某、郑某、张某3、朱某、李某4、张某4、郭某1、杨某2、马某1、王某2、毛某、穆某、范某1、郭某2、申某、孙某1、李某5、宁某、李某6、王某1、常某1、辛某、高某1、李某7、杜某、曾某、吴某1、张某5、李某8、高某2、范某2、武某、李某9、常某2、刘某3、李某10、刘某4、李某11、臧某、马某2、张某6、吕某1、邵某、冯某1、乔某2、徐某1、秦某、徐某2、彭某3、王某3、陈某1、郭某3、谷某、陈某2、吕某2、姚某2、高某3、张某7、裴某、张某8、贺某、潘某、张某9、张某10、雷某、冯某2、曲某、吴某2、王某4、王某5、吴某3、贾某、张某11、郭某4、张某12、李某12、杨某3、张某13、晁某2、马某3、白某、张某14、段某、王某6、安某、郭某5、李某13、杨某4、郭某6、郭某7、郭某8、来某、姬某、袁某、彭某4、纪某、闫某、尚某、孙某2、赵某、李某14、韩某1、蔡某、韩某2、冯某3、丁某、张某15、王某7、郭某9、刘某5、张某16等人的证言；同案犯晁淑敏的供述与辩解；被告人田爱香的供述与辩解；鉴定意见等证据。以上证据已经当庭质证，具有证明效力，且相互印证，本院依法予以采纳。本院认为，被告人田爱香伙同他人非法吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人田爱香犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人田爱香在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，本院依法予以减轻处罚。被告人田爱香如实供述自己所犯罪行，认罪态度较好，本院依法予以从轻处罚。被告人田爱香已退缴个人全部违法所得，并已取得部分集资群众的谅解，本院酌情予以从轻处罚。辩护人辨称意见与庭审查明事实相符部分，本院依法予以采纳。经本院委托平顶山市新城区司法局对被告人田爱香进行调查评估，被告人田爱香符合社区矫正的条件。综上，根据被告人田爱香犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人田爱香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币30000元。（缓刑考验期间从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内向本院一次性缴纳。）二、被告人田爱香退缴的违法所得由扣押机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  侯树丽审 判 员  张 莹人民陪审员  孙卷良二〇一九年六月二十六日书 记 员  叶亚青附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。