文书内容江西省南昌市西湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0103刑初51号公诉机关南昌市西湖区人民检察院。被告人唐艳，女，1993年8月9日出生，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地江西省南昌市新建县，现住南昌市经济技术开发区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月30日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年11月1日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。被告人赵鲁斌，男，1996年4月15日出生，汉族，初中文化程度，无业，家住江西省宜春市靖安县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月6日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年12月18日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。南昌市西湖区人民检察院以西检刑诉［2019］36号起诉书指控被告人唐艳、赵鲁斌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月23日向本院提起公诉。在审理过程中，公诉机关以需要退回公安机关补充侦查为由，建议本院延期审理；同时，又以发现被告人赵鲁斌有遗漏的罪行应当一并起诉和审理为由，以西检刑追诉[2019]8号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派检察员杨某出庭支持公诉，被告人唐艳、赵鲁斌到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年11月，王纪安、罗小兰（二人均已判决）在南昌市西湖区工商局登记注册成立将军红实业集团有限公司江西分公司，公司实际负责人为王纪安、罗小兰，其主要业务是为将军红实业集团有限公司（公司法人为候兴平）在南昌面向社会群众非法融资。2014年11月至2016年11月期间，王纪安、罗小兰等人组织被告人唐艳、赵鲁斌等人，以将军红实业集团有限公司扩大生产经营规模需要资金为由，以年化利率14%至16%的高额利息向社会非法集资，并由业务员在路面发传单、打电话推广、客户之间口口相传等方式向社会公开宣传。2015年4月，被告人唐艳进入将军红实业集团有限公司江西分公司任业务员，其在担任该公司业务员期间通过在街面发宣传单、打电话推广等方式向三十九位群众非法吸收存款209.5万元，造成被害人直接经济损失209.36万元。2018年9月29日，公安民警在本市经开区南天阳光小区2期55栋3单元705室将唐艳抓获归案。2015年4月，被告人赵鲁斌进入将军红实业集团有限公司江西分公司任业务员，其在担任该公司业务员期间通过在街面发宣传单、打电话推广等方式向二十位群众非法吸收存款108万元，造成被害人直接经损失105.89万元。2018年12月6日，赵鲁斌主动到公安机关投案。针对上述指控，公诉机关当庭提供了以下证据：1.抓获经过、银行明细、借款合同、户籍证明等书证；2.证人候兴平等人的证言；3.被害人万某、徐某等人的陈述；4.被告人唐艳、赵鲁斌的供述和辩解；5.司法鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人唐艳伙同他人违反国家金融管理法规，在未经银监局批准的情况下扰乱金融秩序，以高额利率为诱饵，非法向社会公众共计39人吸收公众存款共计人民币209.5万元，数额巨大，造成被害人直接经济损失209.36万元；被告人赵鲁斌伙同他人违反国家金融管理法规，在未经银监局批准的情况下扰乱金融秩序，以高额利率为诱饵，非法向社会公众共计24人吸收公众存款共计人民币108万元，数额巨大，造成被害人直接经济损失125.26万元；二被告人行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其二人刑事责任。诉请依法判处。被告人唐艳、赵鲁斌对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，且当庭认罪。经审理查明：2014年11月，王纪安、罗小兰（二人均已判决）在南昌市西湖区工商局登记注册成立将军红实业集团有限公司江西分公司，公司实际负责人为王纪安、罗小兰，其主要业务是为将军红实业集团有限公司（公司法人为候兴平）在南昌面向社会群众非法融资。王纪安、罗小兰等人组织被告人唐艳、赵鲁斌等人，以将军红实业集团有限公司扩大生产经营规模需要资金为由，以年化利率14%至16%的高额利息向社会非法集资，并由业务员在路面发传单、打电话推广、客户之间口口相传等方式向社会公开宣传。截止至2018年1月12日，共有634名受害群众到公安机关报案；被告人唐艳、赵鲁斌均自2015年4月进入将军红实业集团有限公司江西分公司担任业务员，其中被告人唐艳共参与向社会群众39人非法吸收公众存款共计人民币211.6万元，造成直接经济损失207.08万元；被告人赵鲁斌共参与向社会群众23人非法吸收公众存款共计人民币117.1万元，造成直接经济损失114.99万元。上述事实有经庭审举证、质证的以下证据：1、受案登记表、立案决定书；2、抓获经过和到案经过；3、将军红实业集团有限公司江西分公司企业信息；4、报案笔录、将军红实业集团有限公司与被害人曾某、蔡某等被害人签订的借款协议、股权转让合同、收据；5、被害人邹某、毛某等人的陈述及邹某、毛某、万某、李才妹的辨认笔录；6、将军红江西分公司2015年4月员工工资表、2015年9月业绩表；7、被告人唐艳、赵鲁斌发展的客户名单和金额汇总表；8、证人候兴平等人的证言；9、同案犯王纪安、罗小兰、王亮、汪桃红、王斌等的供述及（2018）赣01刑终236号刑事裁定书；10、江西求实司法鉴定中心鉴定意见；11、被告人唐艳、赵鲁斌在将军红江西分公司的名片；12、被告人唐艳、赵鲁斌户籍信息、供述及同步录音录像等证据证实，本院依法予以确认。本院认为，被告人唐艳伙同他人违反国家金融管理法规，在未经银监局批准的情况下扰乱金融秩序，以高额利率为诱饵，非法向社会公众（其中大部分为老年人）共计39人吸收公众存款共计人民币211.6万元，造成被害人直接经济损失207.08万元，数额巨大；被告人赵鲁斌伙同他人违反国家金融管理法规，在未经银监局批准的情况下扰乱金融秩序，以高额利率为诱饵，非法向社会公众（其中大部分为老年人）共计23人吸收公众存款共计人民币117.1万元，造成被害人直接经济损失114.99万元，数额巨大；两被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人唐艳在归案后能够如实供述自己的主要犯罪事实，依法可以从轻处罚；被告人赵鲁斌犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚。两被告人实施犯罪的对象大部分为老年人，应酌情从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第五十二条之规定，判决如下：一、被告人唐艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（于判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月30日起至2021年9月29日止）。二、被告人赵鲁斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元（于判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月6日起至2021年6月5日止）。三、责令被告人唐艳、赵鲁斌按其参与的犯罪行为给被害人造成的经济损失退赔给各被害人。（各被害人的具体损失数额及名单详见附件）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘玉芳人民陪审员  喻 萍人民陪审员  陈 景二〇一九年六月二十六日书 记 员  袁 芳附件：被害人情况汇总表（2014年11月至2018年1月）单位：元            赵鲁斌非法吸收公众存款的被害人                                    序号              姓名              损失金额（万元）              合同金额（万元）              合同名称              签订时间              涉案人员              备注                  1              曾彩香              2              2万              借款协议              2016.2.19              赵鲁斌                                2              范俊              1              1万              借款协议              2016.2.16              赵鲁斌              与吴克惠一起报案                  3              黄中梅              12              1万              借款协议              2016.4.9              赵鲁斌                                 2万              借款协议              2016.1.8              赵鲁斌                                 2万              借款协议              2016.3.14              赵鲁斌                                 4万              借款协议              2016.9.9              赵鲁斌                                 2万              借款协议              2016.9.19              赵鲁斌                                 1万              借款协议              2016.2.24              赵鲁斌                                 4              姜治声              5              5万              借款协议              2016.2.23              赵鲁斌                                 5              李才妹              13.19              2万（已领8100元利息）              借款协议（转单）              2016.8.25              赵鲁斌                                 12万              股权转让              2016.8.6              赵鲁斌                                 6              李富春              1              1万              借款协议              2016.7.16              赵鲁斌                                 7              李继文              6.73              7万（得利息2700元）              股权转让              2016.8.8              赵鲁斌                                 8              潘玉梅              2              2万              借款协议              2016.4.29              赵鲁斌                                 9              陶乐乡              1              1万              借款协议（转账）              2016.3.5              赵鲁斌                                 10              万木兰              6.6              6.6万              股权转让              2016.7.24              赵鲁斌                                 11              魏春香              1.5              1.5万              借款协议              2016.2.28              赵鲁斌                                 12              吴克惠              2              2万              借款协议（转单+现金）              2016.7.16              赵鲁斌              与范俊一起报案                  13              熊保生              2              2万              借款协议              2016.3.5              赵鲁斌                                 14              熊凤英              2              2万              借款协议              2016.6.15              赵鲁斌                                 15              熊协藩              1.5              1.5万              借款协议（转单）              2016.9.21              赵鲁斌              与祝纯一起报案                  16              熊紫英              8              8万              股权转让              2016.7.24              赵鲁斌                                 17              尹德丽              10              10万              借款（转账）              2015.8.18              赵鲁斌                                 18              于培培              4.3              5万（已领利息7000元）              借款协议（转单）              2016.10.8              赵鲁斌                                 19              余明芝              19.72              2万(领取利息2800元）              借款协议（转单)              2016.9.9              赵鲁斌                                 3万              借款协议              2016.3.12              赵鲁斌                                 15万              借款协议              2016.3.26              赵鲁斌                                 20              张于晖              4              2万              借款协议              2015.11.4              赵鲁斌              与熊保生一起报案                  2万              借款协议              2016.9.20              赵鲁斌                                 21              祝纯              2.5              2.5万              借款协议              2015.11.4              赵鲁斌                                 22              李德全              2              1万              借款协议（转单）              2016.3.10              赵鲁斌                                 1万              借款协议（转单+现金）              2016.4.13              赵鲁斌                                 23              赖南英              4.95              5万（返500元）              借款协议              2016.8.1              赵鲁斌                     唐艳非法吸收公众存款的被害人            序号              姓名              损失金额（万元）              合同金额（万元）              合同名称              签订时间              涉案人员              备注                  1              蔡锋              5              5万              借款协议              2016.1.18              唐艳                                 2              陈宝俊              2              2万              借款协议              2016.1.18              唐艳                                 3              付爱英              8              6万              借款协议（现金+转单）              2015.11.24              唐艳                                 2万              借款协议（转单）              2015.11.24              唐艳                                 4              傅莉芸              3              3万              借款协议              2015.9.21              唐艳                                 5              傅志武              3              3万              借款协议（转单）              2015.12.19              唐艳                                 6              葛景华              4              4万              借款协议              2015.10.12              唐艳                                 7              龚淑珍              2              3万(实际投资2万）              借款协议（转单）              2016.9.21              唐艳              万福仁提供材料                  8              李富妹              6              6.4万（实际投资6万）              股权转让              2016.7.23              唐艳                                 9              候雅珍              2              2万              借款协议              2016.2.25              唐艳                                 10              赖修风              11              2万              借款协议              2016.7.15              唐艳              实际总共投资11万                  9.4万（将之前的投资及利息一起转股）              股权转让              2016.7.23              唐艳                  11              乐腊妹              2              2万              借款协议（转单）              2016.4.26              唐艳                                 12              李猛              2              2万              借款协议（转单）              2015.12.24              唐艳                                 13              连雪云              5              5.3万（实际交5万）              股权转让              2016.7.25              王斌、唐艳                                 14                    毛荣甫/林杏花              11              5万              借款协议              2016.1.16              唐艳              重复报案                  4万（合同名为张志山）              借款协议（转单）              2016.3.11              唐艳              已转让给林杏花                  2万              借款协议              2016.6.25              唐艳                                 15              刘伯平              19              19万              股权转让              2016.7.25              唐艳                                 16              刘静              10              10万              借款协议              2015.10.31              唐艳                                 17              刘秋莲              2.91              3万（得900元利息）              借款协议（转单）              2016.3.11              唐艳              接程桂华的单                  18              万德文              4.95              5万（得500元利息）              借款（转单）              2016.9.12              唐艳                                 19              罗来英              5              5万              借款协议              2016.1.14              唐艳                                 20              罗荣辉              5              5万              借款协议              2016.1.16              唐艳                                 21              马小萍              2              2万              借款协议              2016.3.12              唐艳                                 22              万德文              4.95              5万（得500元利息）              借款（转单）              16.9.12              唐艳                                 23              毛燕萍              0.76              1万（得2400元红包）              借款协议              2015.12.18              唐艳                                 24              孙文红              4              4万              借款协议（转单+现金）              2016.6.15              唐艳                                 25              万福仁              2              2万              借款协议              2016.9.21              唐艳              报案笔录称三万                  26              王晖              1              1万              借款协议              2016.1.26              唐艳                                 27              危敏              10              10万              借款协议（转单+现金）              2015.12.10              唐艳                                 28              谢利发              3              3万              借款协议              2016.2.23              唐艳                                 29              徐筱建              3              3万              借款协议              2015.10.28              唐艳                                 30              晏筠辉              10              2万              借款协议（转单）              2016.7.18              唐艳                                 8万              借款协议（转单）              2016.7.18              唐艳                                 31              杨定香              3              3万              借款协议（转单）              2016.3.17              唐艳                                 32              游仲康              4              2万              借款协议（转单）              2016.7.18              唐艳                                 2万              借款协议              2015.10.26              唐艳                                 33              张琳              1              1万              借款协议              2016.1.18              唐艳              陈宝俊报案                  34              周火荣              5              5万              借款协议（转单）              2016.4.16              唐艳                                 35              朱凤清              6              1万              借款协议              2016.3.15              唐艳                                 5.5万（得5000元利息）              股权转让              2016.7.23              唐艳                                 36              邹同莲              2              2万              借款协议（转单+现金）              2016.1.25              唐艳                                 37              邹学兰              26.07              1万              借款协议              2016.3.7              唐艳                                                                           4万              借款协议              2016.3.11              唐艳                  1万              借款协议              2016.3.13              唐艳                  1万              借款协议（转单）              2016.5.30              唐艳                  3万（共得9300元红包）              借款协议（转单）              2016.7.20              唐艳                  7万              股权转让              2016.7.22              唐艳                  10万              借款协议              2016.9.30              唐艳                  38              熊威/熊小兰              4.44              5万（得5600元利息）              借款协议（转单+现金）              2016.4.30              唐艳                                 39              胡桂英              2              2万               借款协议              2016.4.21              唐艳