文书内容广东省中山市第一人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤2071刑初1866号公诉机关中山市第一市区人民检察院。被告人罗立民，男，1980年2月19日出生，广东省中山市人，汉族，初中文化，个体户，户籍所在地中山市。因本案于2018年1月12日被刑事拘留，同年2月12日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人陈德鹏，广东悦盈律师事务所律师。中山市第一市区人民检察院以中检一区刑诉〔2018〕1831号起诉书指控被告人罗立民犯诈骗罪，于2018年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派检察员陈保生出庭支持公诉。罗立民及其辩护人陈德鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。中山市第一市区人民检察院指控：2016年12月以来，被告人罗立民在三得商场（电子商务）平某（以下简称为平某）注册三个商家账号，并趁平某刚出台的“商家让利给平某的比例越大，平某赠送给商家、顾客的爱心数量越多，每个爱心分红指数越高，且可凭爱心分红及提现”等消费规则存在漏洞，在多个微信群上对外发布“充值油卡送爱心分期返还本金”、“充值油卡送5倍爱心，三个月后一次性返还本金”等保本送爱心的虚假投资信息，违反平某协议虚构交易，吸纳顾客向其平某账号消费充值，之后将消费款项以100%比例让利平某，妄图牟取平某赠送的高额爱心分红，满足自身盈利以及偿还顾客的投资本金。后该平某因自身发展的需求数次变更了爱心激励分红的消费规则，爱心分红收益大幅度降低。2017年8月21日，罗立民在明知其本人以及新规则下平某赠予其的爱心分红根本无法兑付顾客的投资本息的情况下，仍然继续在微信群里发布虚假投资信息，诱骗解某等55名被害人通过平某消费充值、微信转账、银行卡转账向其投资，以借新还旧的方式维持骗局。自2017年8月21日至案发共计骗得投资款人民币2958154.10元，其中让利平某人民币1061403.968元，同期仅从平某获得分红不足4元，除还给上述被害人人民币625897元、三个账户尚余人民币58419.98元外，其余款项不知去向。公诉人宣读或出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、勘查、检查、辨认笔录、视听资料、电子数据等。公诉机关据此认为，罗立民以非法占有为目的诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人罗立民辩称其不知道是犯罪，若构成犯罪其承认。被告人罗立民的辩护人辩称：第一、起诉书中提到“平某因自身发展的需求数次变更爱心激励分红的消费规则”，对此公安机关调查的深度不够，1.是否需要对三得平某相关负责人进行询问；2.该公司平某为何要数次变更爱心激励，变更爱心激励的事实及法律依据是什么；3.罗立民投入三得平某中的钱，三得平某如何处置；4.投入的钱如退还给被告人，可以减少被害人的损失。希望法庭庭后要求相关部门深入调查三得平某。第二、罗立民有自首情节、主观恶性不深，是初犯、认罪态度好。经审理查明：2016年12月以来，被告人罗立民在三得商场（电子商务）平某（以下简称为平某）注册三个商家账号（账号分别是139********、136********、181********），用于经营其佰幕热烫发廊等服务项目。后罗立民趁着平某刚出台的“商家让利给平某的比例越大平某赠送给商家、顾客的爱心数量越多，每个爱心分红指数越高，且可凭爱心分红及提现”等消费规则存在漏洞，在多个微信群上对外发布“充值油卡送爱心分期返还本金”、“充值油卡送5倍爱心，三个月后一次性返还本金”等保本送爱心的虚假投资信息，违反平某协议虚构交易，吸纳顾客向其平某账号消费充值，之后将消费款项以100%比例让利平某，妄图牟取平某赠送的高额爱心分红，满足自身盈利以及偿还顾客的投资本金。后该平某因自身发展的需求数次变更了爱心激励分红的消费规则，爱心分红收益大幅度降低。至2017年8月21日，爱心分红收益基本没有，但此时罗立民在明知其本人以及新规则下平某赠予其的爱心分红根本无法兑付顾客的投资本息的情况下，仍然继续在微信群里发布保本送爱心的虚假投资信息，编造及散布个人资产物业、银行存款及高消费等虚假的炫富信息，掩饰自身财务状况，甚至吹嘘自己是三得银行行长，不断诱骗解某等55名被害人通过平某消费充值、微信转账、银行卡转账向其投资，以借新还旧的方式维持骗局。其中有部分被害人并未与罗立民见面接触，仅在微信联系下投资。罗立民自2017年8月21日至案发共计骗得投资款人民币2968754.10元，其中罗立民通过其账户让利平某人民币518246.98元，同期仅从平某获得分红不足4元，另外罗立民返还上述被害人人民币636897元、三个账户尚余人民币58419.98元外，其余款项去向不明。具体犯罪事实如下：一、2017年8月23日至12月，被告人罗立民以充油卡或话费的方式骗使被害人解某通过平某充值和微信转账向其投资8次合计75600元，已返还本金7200元，至今骗取解某68400元。二、同年9月5日至11月29日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人谭某通过平某充值和支付宝转账向其投资4次合计50000元，已返还本金23000元，至今骗取谭某27000元。三、同年10月28日至12月4日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人伍某通过微信转账和银行卡转账向其投资6次合计83000元，已返还本金18000元，至今骗取伍某65000元。四、同年10月22日至12月17日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人黄某1通过平某充值和微信转账向其投资4次合计21600元，已返还本金4000元，至今骗取黄某117600元。五、同年9月25日至12月12日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人于某通过平某充值和微信转账向其投资9次合计215000元，已返还本金25000元，至今骗取于某190000元。六、同年9月23日至12月18日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人周某1通过平某充值、微信转账和银行卡转账向其投资10次合计221195元，已返还本金28100元，至今骗取周某1193095元。七、同年10月2日至12月21日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人杨某通过平某充值和微信转账向其投资10次合计93700元，已返还本金24600元，至今骗取杨某69100元。八、同年9月16日至12月16日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人阮某通过平某充值、微信转账和银行卡转账向其投资9次合计143800元，已返还本金30600元，至今骗取阮某113200元。九、同年10月13日至12月15日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人张某1通过平某充值、微信转账和银行卡转账向其投资13次合计296400元，已返还本金19000元，至今骗取张某1277400元。十、同年8月30日至12月15日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人王某1通过微信转账和银行卡转账向其投资16次合计368146.10元，已返还本金139297元，至今骗取王某1228849.10元。十一、同年11月8日至12月27日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人张某2通过微信转账和银行卡转账向其投资2次合计6600元，已返还本金1200元，至今骗取张某25400元。十二、同年11月11日至12月27日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人李某1通过微信转账和银行卡转账向其投资3次合计13200元，已返还本金100元，至今骗取李某113100元。十三、同年9月11日至12月7日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人李某2通过平某充值向其投资8次合计92000元，已返还本金35600元，至今骗取李某256400元。十四、同年10月30日至12月10日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人程某通过微信转账向其投资2次合计21000元，已返还本金3000元，至今骗取程某18000元。十五、同年9月至12月27日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人张某3通过微信转账向其投资1次合计5000元，未曾返还本金，至今骗取张某35000元。十六、同年9月至12月27日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人张某4通过微信转账向其投资6次合计43000元，已返还本金6000元，至今骗取张某437000元。十七、同年9月至12月12日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人刘某1通过微信转账和支付宝转账向其投资4次合计32000元，已返还本金8000元，至今骗取刘某124000元。十八、同年10月10日至11月22日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人王某2通过平某充值向其投资5次合计35600元，已返还本金10100元，至今骗取王某225500元。十九、同年10月至11月3日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人杜某通过微信转账向其投资2次合计20000元，已返还本金3000元，至今骗取杜某17000元。二十、同年9月至12月9日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人李某3通过微信转账向其投资3次合计21600元，已返还本金5000元，至今骗取李某316600元。二十一、同年10月至12月，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人冯某1通过微信转账向其投资多次合计35000元，已返还本金17000元，至今骗取冯某118000元。二十二、同年9月至12月27日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人李某4通过平某充值、微信转账和手机银行卡转账向其投资3次合计37500元，已返还本金1500元，至今骗取李某436000元。二十三、同年9月21日至12月，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人黄某2通过平某充值向其投资3次合计16000元，已返还本金9600元，至今骗取黄某26400元。二十四、同年11月15日至12月16日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人陈某1通过平某充值、微信转账向其投资2次合计11200元，未曾返还，至今骗取陈某111200元。二十五、同年11月15日至12月，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人陈某2通过平某充值向其投资1次合计10000元，未曾返还本金，至今骗取陈某210000元。二十六、同年9月27日至12月，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人陆某通过微信转账向其投资4次合计51000元，已返还本金6000元，至今骗取陆某45000元。二十七、同年9月27日至12月18日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人唐某通过平某充值、微信转账向其投资4次合计18600元，已返还本金5600元，至今骗取唐某13000元。二十八、同年10月13日至12月18日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人冯某2通过微信转账和银行卡转账向其投资5次合计65600元，已返还本金34000元，至今骗取冯某231600元。二十九、同年10月20日至12月12日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人郭某通过微信转账和银行卡转账向其投资5次合计30204元，已返还本金8600元，至今骗取郭某21604元。三十、同年10月30日至12月底，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人余某通过平某充值向其投资1次合计4999元，已返还本金3000元，至今骗取余某1999元。三十一、同年12月14日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人龚某通过平某充值和微信转账向其投资1次合计6000元，未曾返还本金，至今骗取龚某6000元。三十二、同年8月25日至12月，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人黄某3通过平某充值、微信转账和银行卡转账向其投资4次合计57000元，已返还本金15500元，至今骗取黄某341500元。三十三、同年12月份，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人王某3通过微信转账向其投资2次合计16000元，未曾返还本金，至今骗取王某316000元。三十四、同年11月27日至12月27日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人廖某1通过微信转账向其投资1次合计10000元，未曾返还本金，至今骗取廖某110000元。三十五、同年11月10日至12月，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人郑某通过平某充值向其投资1次合计5000元，已返还本金2000元，至今骗取郑某3000元。三十六、同年10月11日至12月16日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人王某4通过微信转账向其投资11次合计116700元，已返还本金47700元，至今骗取王某469000元。三十七、同年11月12日至12月10日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人钟某1通过平某充值、微信转账向其投资2次合计34000元，已返还本金3000元，至今骗取钟某131000元。三十八、同年5月至12月27日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人尹某通过平某充值向其投资2次合计150000元，未曾返还本金，至今骗取尹某150000元。三十九、同年10月17日至12月18日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人王某5通过平某充值、微信转账向其投资9次合计32600元，已返还本金4100元，至今骗取王某528500元。四十、同年11月20日至12月10日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人廖某2通过平某充值、微信转账向其投资2次合计34000元，已返还本金3000元，至今骗取廖某231000元。四十一、同年11月13日至12月底，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人蔡某通过平某充值、微信转账向其投资2次合计1100元，已返还本金200元，至今骗取蔡某900元。四十二、同年年中至12月，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人刘某2通过微信转账向其投资3次合计19000元，已返还本金15000元，至今骗取刘某24000元。四十三、同年10月至12月27日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人孔某通过平某充值、微信转账向其投资3次合计103810元，已返还本金1100元，至今骗取孔某102710元。四十四、同年10月31日至12月27日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人林某通过微信转账和现金交付向其投资3次合计26000元，已返还本金6000元，至今骗取林某20000元。四十五、同年10月12日至12月，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人麦某通过平某充值、微信转账和现金交付向其投资3次合计16000元，已返还本金3600元，至今骗取麦某12400元。四十六、同年8月26日至12月，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人青永明通过微信转账和银行卡转账向其投资2次合计48000元，已返还本金6400元，至今骗取青永明41600元。四十七、同年8月25日至12月27日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人陈某3通过平某充值向其投资2次合计5000元，已返还本金2500元，至今骗取陈某32500元。四十八、同年8月25日至12月27日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人苏某通过平某充值向其投资1次合计5000元，已返还本金2500元，至今骗取苏某2500元。四十九、同年11月1日至12月27日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人罗某通过微信转账向其投资1次合计5000元，已返还本金2000元，至今骗取罗某3000元。五十、同年11月1日至12月27日，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人沈某通过微信转账向其投资6次合计110200元，已返还本金35000元，至今骗取沈某75200元。五十一、2017年11月3日至2018年1月，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人周某2通过微信转账向其投资1次合计1600元，已返还本金800元，至今骗取周某2800元。五十二、2017年11月2日至2018年1月，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人张某5通过微信转账向其投资1次合计5000元，已返还本金3000元，至今骗取张某52000元。五十三、2017年9月至2018年1月，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人李某5通过微信转账向其投资1次合计1200元，已返还本金400元，至今骗取李某5800元。五十四、2017年9月至2018年1月，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人欧某通过微信转账向其投资2次合计17000元，已返还本金4000元，至今骗取欧某13000元。五十五、2017年10月8日至2018年1月，被告人罗立民以充油卡的方式骗使被害人钟某2通过微信转账向其投资1次合计5000元，已返还本金3000元，至今骗取钟某22000元。2017年12月底，被告人罗立民故意退出微信群和逃避客户。2018年1月12日，罗立民到公安机关投案，被缴获手机1台、会员档案纸2张。上述事实，有以下证据证实：1.被害人的陈述：（1）被害人解某的陈述，证明三得盈佳互联网信息服务有限公司（公司注册地在广州天河区）在工商有注册登记并依法成立，用户可以在该平某上购买商品，商家卖商品会进行不同比例的让利，让利部分的资金进入三得平某，让利用于商家、用户的分红和平某的手续费；在平某上销售商品和购买商品都可以收到三得平某赠送的爱心，每天（工作日）会根据拥有的爱心数量和爱心指数进行分红，分红可以在平某上进行提现或者在三得商城里进行购物。其于2017年7月左右知道该平某，其找美发店时找到了“Simon工作室”，罗立民是该发廊的一位发型师。同年10月左右，罗立民将其拉进微信群里，在群里多次推销销售方案（在三得商城平某充油卡和话费，一次充值，分几个月返还，可以赠送平某的爱心），其多次充值油卡和话费。同年12月25日，罗立民到期没有赠送爱心。其追问时，罗立民推搪、关电话还退出微信群。其意识被诈骗。其从2017年8月左右开始陆续充油卡和话费，总共八次。其通过平某上充值和微信转账给罗立民的形式转账74700元，目前收回本金6500元，还欠本金68200元和1200个爱心。其没有见过罗立民。被害人解某提供报案材料、手机截图照片、罗立民发布的充油卡广告及充值转账记录。其中最后一笔通过微信转给“Simon加油送爱心”的1000元，时间是2017年12月19日。（2）被害人谭某的陈述，证明2017年8月至9月间，其被拉到群名为“三得会员加油送爱心”的微信群里，该微信群群主是罗立民，罗立民在推卖中石化加油卡，罗立民的网店购买加油卡充值就能得到三得商城送出的爱心，买家卖家都能得到爱心，而罗立民将他们充值到加油卡的钱分四期或五期返还到加油卡中；如果不想加油，可以将等值的钱通过微信转账的方式退还。其相信了，就用支付宝转账给罗立民，其先后分5次共充值55000元，得到返利28000元，还有27000元没返还。同年12月下旬，其见到群里的人说联系不上罗立民，其微信联系罗立民但没有得到回复。被害人谭某提供报案材料、微信记录，证明2017年11月29日通过微信和银行转了6100元、3900元，发了短信“二万七千，存你这三得银行老总这里”“存了一万给你”等。（3）被害人伍某的陈述、辨认笔录及提供的报案材料、微信记录等。（4）被害人黄某1的陈述及提供的报案材料、微信记录、收据等。（5）被害人于某的陈述及提供的报案材料、微信记录、手机短信等。（6）被害人周某1的陈述及提供的报案材料、微信记录。（7）被害人杨某的陈述及提供的报案材料、微信记录、汇款凭证。（8）被害人阮某的陈述及提供的报案材料、微信记录、转账记录。（9）被害人张某1的陈述及提供的报案材料、手机截图、微信转账记录。（10）被害人王某1的陈述及提供的报案材料、微信记录、汇款凭证。（11）被害人张某2的陈述及提供的微信记录。（12）被害人李某1的陈述及提供的微信记录。（13）被害人李某2的陈述及提供的会员档案。（14）被害人程某的陈述及提供的线下订单管理。（15）被害人张某3的陈述及提供的微信记录。（16）被害人张某4的陈述及提供的微信记录。（17）被害人刘某1的陈述及提供的微信记录。（18）被害人王某2的陈述及提供的微信记录。（19）被害人杜某的陈述及提供的会员档案。（20）被害人李某3的陈述及提供的微信记录。（21）被害人冯某1的陈述及提供的微信记录。（22）被害人李某4的陈述及提供的微信记录。（23）被害人虞某（黄某2）的陈述及提供的微信记录。（24）被害人陈某1的陈述及提供的转账记录、收据。（25）被害人陈某2的陈述及提供的收据、转账记录。（26）被害人陆某的陈述及提供的会员档案。（27）被害人唐某的陈述及提供的微信记录。（28）被害人冯某2的陈述及提供的微信记录。（29）被害人郭某的陈述及提供的微信记录。（30）被害人余某的陈述及提供的微信记录。（31）被害人龚某的陈述及提供的微信记录、订单。（32）被害人黄某3的陈述及提供的微信记录。（33）被害人王某3的陈述及提供的转账记录、会员档案。（34）被害人廖某1的陈述及提供的微信记录、汇款凭证、收据。（35）被害郑某的陈述及提供的微信记录。（36）被害人王某4的陈述及提供的微信记录、汇款凭证、工商档案查询。（37）被害人钟某1的陈述及提供的微信记录、汇款凭证、工商档案查询。（38）被害人尹某的陈述及提供的微信记录、汇款凭证、工商档案查询。（39）被害人王某5的陈述及提供的微信记录。（40）被害人廖某2的陈述及提供的微信记录、汇款凭证、工商档案查询。（41）被害人蔡某的陈述及提供的会员档案。（42）被害人刘某2的陈述。（43）被害人孔某的陈述及提供的交易订单。（44）被害人林某的陈述及提供的微信记录。（45）被害人麦某的陈述及提供的会员档案、收据。（46）被害人青永明的陈述及提供的微信记录、会员档案。（47）被害人陈某3的陈述及提供的微信记录、会员档案。（48）被害人苏某的陈述及提供的微信记录、会员档案。（49）被害人罗某的陈述及提供的报案材料、微信记录。（50）被害人沈某的陈述及提供的转账记录。（51）被害人周某2的陈述及提供的转账交易记录。（52）被害人张某5的陈述。（53）被害人李某5的陈述及提供的会员档案、转账记录。（54）被害人欧某的陈述及提供的微信记录。（55）被害人钟某2的陈述及提供的微信记录、会员档案。上述被害人详细陈述被骗时间、数额并提供相关书证作证明。2.侦查说明（附被害人一览表），已核实55名被害人并制作询问笔录、辨认笔录。根据被害人的询问笔录和提供充值证据，核对出被害人向被告人罗立民充值总金额为人民币2968754.1元，已收回被告人罗立民返还金额为人民币636897元。3.到案经过，证明被害人解某到中山市公安局石岐区分局悦来南派出所报称：2017年7月份其间，其在“三得商城平某”认识商家“simom工作室”老板罗立民，后罗立民通过“三得会员加油送爱心”微信群向事主及群内人员介绍和推销充值油卡送爱心的消费方案，承诺一次充值充油卡和话费，分几个月返还，同时赠送平某的爱心吸引充值。其向平某充值和微信转账向罗立民充值油卡或话费，被骗68200元。另一名被害人谭某被罗立民诈骗27000元，同时反映还有50多名被害人被罗立民诈骗，涉及金额200多万元。民警经过侦查，发现犯罪嫌疑人罗立民有重大诈骗嫌疑，依法立案对罗立民刑事拘留。2018年1月12日，民警电话联系罗立民接受调查，罗立民按时到派出所到案后被刑事拘留，民警依法扣押罗立民手机、会员档案纸张等物品。4.扣押笔录、搜查笔录、扣押清单、手机罚没函，证明在被告人罗立民处扣押苹果5S手机1台，在罗立民的住处扣押2张A4纸大小的会员档案纸张（经罗立民指认）。5.罗立民提交给公安机关的相关证据：（1）爱心分红公告截图，其中商家爱心政策一项：2017年9月27日前和9月27日至30日带出来的商家爱心全部纳入商家爱心池，其分配指数控制在0.05-0.15左右，这是考虑商家需要资金周转，所以比用户爱心指数略高。（2）罗立民在微信群上发布的广告，其中一条内容为：充10000元送5倍爱心，首次到账1000元，一个月后到账2000元，二个月后到账3000元，三个月后到账4000元，只送55单送完即止。（3）罗立民广发行、建行、交行的银行卡与“三得盈佳互联网信息服务有限公司”有交易记录，信用卡往来汇总表显示共计转入三得和购买支付油卡数额415842.17元。（4）罗立民提交的其手机储存的照片，内容为三得发布的公告、罗立民与客户微信记录、会员档案、充油卡界面、我的爱心查询结果等。6.电子数据检查笔录，对罗立民被扣押的手机进行了勘查，发现内有8个文件夹、78926个文件。7.手机号181××××****、139××××****、136××××****、147××××****的开户资料（开户人均为罗立民）及近三个月通话清单在案。8.查询罗立民财产情况，证明罗立民名下无房产及车辆。9.银行流水账单，证明：（1）罗立民的平安银行借记卡62×××57的开户资料及交易记录绑定微信号和三得商城商家的账号，经调取借记卡账户交易流水统计，该账户自2017年8月至12月止，转账入罗立民微信号(wxidhcxqfcdenm9q12)的资金总额是人民币669551.59元；转账入三得商城平某的资金总额是人民币262489.4元。（2）罗立民的广发银行信用卡（卡号52×××88）支付款项到三得商城平某，经调取信用卡账户交易流水统计，该账户自2017年8月至12月止，转账支付三得商城平某的资金总额是人民币76925.53元。（3）罗立民的工商银行信用卡（卡号：42×××59）支付款项到三得商城平某，经调取信用卡账户交易流水统计，该账户自2017年8月至12月止，转账支付三得商城平某的资金总额是人民币65833.80元。（4）罗立民的建设银行信用卡（卡号：43×××99）支付款项到三得商城平某，经调取信用卡账户交易流水统计，该账户自2017年8月至12月止，转账支付三得商城平某的资金总额是人民币57859.8元。（5）罗立民的招商银行信用卡（卡号：00×××86）支付款项到三得商城平某，经调取信用卡账户交易流水统计，该账户自2017年8月至12月止，转账支付三得商城平某的资金总额是人民币47881元。（6）罗立民的交通银行信用卡（卡号：52×××55）支付款项到三得商城平某，经调取信用卡账户交易流水统计，该账户自2017年8月至12月止，转账支付三得商城平某的资金总额是人民币50412元。（7）罗立民的平安银行信用卡（卡号：62×××83）支付款项到三得商城平某，经调取信用卡账户交易流水统计，该账户自2017年6月至12月止，该银行卡转账支付三得盈佳互联网信息服务公司的资金总额是人民币175698.40元。（8）经调取被告人罗立民微信号(wxidhcxqfcdenm9q12)发现其绑定的微众银行借记卡(卡号62×××15)和工商银行借记卡(卡号62×××14)，并通过到相关银行调取上述两张银行卡的开户资料及开户至今的交易流水，未发现上述两张银行卡有转账支付到三得商城平某的资金。（9）经调取李某7云的交通银行卡(卡号：60×××06)统计，该卡账户自2017年8月至12月止，李某7云转账给罗立民（借）的资金总额是人民币210400元，李某7云收取罗立民（贷）转入的资金流转总额是人民币273983。10.罗立民、李某6在三得平某账号的收支、分红汇总表及三得平某提供的相关交易记录、分红记录、三得相关资料、公告等，证明三得平某公告、三得商城2.0相关规则的公告、2.0版本区分存量爱心，2017年8月14日前的爱心全部转为存量爱心，而存量爱心设定了每周自动释放1%和消费1带1的带出模式。公告事项自2017年8月21日施行。罗立民136××××****、139××××****、181××××****账号共计商品总价1664840.92元，让利金额1061703.968元（含7月26日300元，8月22日之后的让利），差额603136.952元，分红金额251405.75元。其中8月14日之后分红不足4元。11.调取证据通知书、清单及银行交易记录，证明罗立民的账户于2017年7月至12月18日转入三得平某共计518246.98元。12.商户罗立民的注册情况及账号冻结注销情况说明，证明（1）账号：139********，店铺名称佰慕热烫，注册时间2017年5月18日，注销时间2018年1月2日，账户财产信息：可用余额为3.72元，暂缓余额32886.74元，冻结金额0元。（2）账号：136********，店铺名称轩美装饰，注册时间2017年5月18日，账户财产信息：可用余额1.77元，暂缓余额6876.64元，冻结金额0元，卡包余额0元。（3）账号：181********，店铺名称童装，注册时间2017年10月30日，账户财产信息：可用余额0.07元，暂缓余额18651.04元，冻结金额0元，卡包余额0元。13.罗立民微信交易数据、支付宝账号交易数据，证明罗立民使用微信号(wxid_hcxqfcdenm9q12)与被害人交收充值款和返还本金给被害人，经调取罗立民的微信交易流水统计，该号自2017年10月1日起至2017年12月21日止（微信只能调取近三个月的交易流水），收入的资金总额是人民币91963.90元；转出的资金总额是人民币135010.30元；罗立民有多次充值油卡的记录。14.审讯光盘、手机勘验数据光盘、交易流水光盘在案。15.户籍证明，证明被告人罗立民的身份情况。16.证人李某6的证言，证明2017年1月起，其注册了三得商城平某的会员，3月注册了三得的商家，是其男朋友罗立民介绍其去注册的。其朋友充值过10次左右油卡，其中刘某2通过微信共转账给其4600元，林美惠共转给其6万元，阮惠芳转给其1万元，伍某转给其13000元，黄惠朝转给其5500元，覃珍娟转给其20000元。其不清楚罗立民给人充值油卡的具体经过，只是在微信群里看到罗立民发“充值油卡送爱心”的活动，充油卡是罗立民自己搞的活动。最近，群里有人说罗立民拿了他们充油卡的钱没还，要去告罗立民。罗立民可能有诈骗的行为，罗立民没钱时让其帮忙进行充值油卡，其作为女朋友会帮忙转账截图。17.被告人罗立民的供述，证明2016年12月份，其用经营的佰幕热烫发廊在三得商城平某注册一个商户账号（账号是139********，另外还有账号还136********、181********），当时该平某有消费规则大概这样：只要消费者在商户里结账，消费者与商户都会得到相应的爱心，每个爱心固定是每天的得益0.23元；商户让利给三得平某的比率越大，消费者与商户得到的爱心数越多，最大可以让利100%。其为了得到多一点的爱心，设定为让利100%。2017年8月21日，三得商城平某发布新规定，每个爱心每天的收益缩变为0.001元／天。其感觉到收益太小了，不能再顶数给以前的客户了，其就在微信群发给客户手机的每月大返利、送加油卡及电话充值卡的信息（如充值10000元油卡送500个爱心，分3个月至10个月之间每月返还；这都是虚假信息，三得平某没有真的有送客户加油卡及送话费这回事）吸引更多客户给钱让其充值到平某，客户到其商户结数或给其充值后，其从中拿一点钱顶给一部分先到期客户；为了那一些客户能正常消费，其用自己的信用卡帮客户充值到三得平某，到后来其没有钱返还给客户。现在，其在三得商城的三个账户（账号分别是139********、136********、181********）被该平某注销了，其账户里的爱心全部失效，现已无法登陆该平某提现。其有登记的相关客户的充值信息等，平时依靠登记簿中的情况返利给客户。到目前为止，在其处以充值油卡形式的会员大概有50、60个人，估算客户的损失大概200万元，其本人的损失40万元左右。大部分人是通过在其商家账号上结账，少部分人员用微信转账给其，用户从2017年8月至今充值了300至400万元，目前其还欠用户200多万元。从2017年8月至12月下旬期间，其将爱心分红提现到其平安银行卡里（账号：62×××57，户名是其本人），三得商城账户除了绑定上述平安银行卡外，还绑定交通银行信用卡（尾数是0055）、平安银行信用卡（尾数是7783）、建设银行信用卡（尾数是4399）、广发银行信用卡（尾数是1788）、工商银行信用卡（尾数是1459）、招商银行信用卡（尾数是8686）等六张卡。其手机（已被扣押）内存储照片资料是其收取客户充值款后，给客户写的单据“会员档案”。以上证据经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人罗立民无视国家法律，以非法占有为目的诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处；违法所得的一切财物，依法责令退赔。罗立民有自首情节，依法可以减轻处罚。公诉机关指控罗立民犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。对罗立民及辩护人提出的辩护意见，经查，1.罗立民在明知三得平某爱心分红收益大幅度降低的情况下，仍在微信群内发布虚假投资信息，诱骗被害人继续投资，并以后面投资款返还之前投资款分红的方式维持其骗局，从而获得非法利益，在资金链断裂时逃避客户，其行为符合诈骗罪的构成要件。2.三得平某是罗立民实施诈骗的工具，三得平某的活动是性质如何不是本案评判的范围；但罗立民应当配合相关部门将投入三得平某的资金返还被害人。3.罗立民诈骗金额特别巨大，主观恶性大，且其持续诈骗，不属于初犯。4.罗立民自动到公安机关投案，并交代其主要犯罪事实，虽然其对犯罪性质有所辩解，但不影响其自首的成立。罗立民及其辩护人提出的辩护意见，有理部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人罗立民犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月12日起至2026年1月11日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、责令被告人罗立民退赔55名被害人诈骗所得款共计人民币2331857.10元（详见被害人被骗金额一览表）。三、缴获的人民币58419.98元按比例发还被害人。（由扣押款项的中山市公安局石岐区局依法处理。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。附件：被害人被骗金额一览表审 判 长  李振毅人民陪审员  梁素轼人民陪审员  余蔚杰二〇一九年六月十一日书 记 员  彭素芳连宜静卜璐附件：被害人被骗金额一览表            序号              姓名              金额（人民币）              序号              姓名              金额（人民币）                  1              解卫红              68400              21              冯秀荣              18000                  2              谭雄辉              27000              22              李辉              36000                  3              伍俭玲              65000              23              黄超君              6400                  4              黄雪仪              17600              24              陈燕秋              11200                  5              于清霞              190000              25              陈浩泉              10000                  6              周振光              193095              26              陆利敏              45000                  7              杨雄钦              69100              27              唐喜燕              13000                  8              阮慧芳              113200              28              冯雪梅              31600                  9              张耀秋              277400              29              郭棋添              21604                  10              王银海              228849.10              30              余学侬              1999                  11              张伟华              5400              31              龚建华              6000                  12              李泉基              13100              32              黄玲利              41500                  13              李碧霞              56400              33              王军洪              16000                  14              程加芳              18000              34              廖美艳              10000                  15              张海雄              5000              35              郑展鹏              3000                  16              张爱琼              37000              36              王艳玲              69000                  17              刘小蓉              24000              37              钟伟权              31000                  18              王杰              25500              38              尹五容              150000                  19              杜亚              17000              39              王银锋              28500                  20              李棣强              16600              40               廖勇华              31000                  序号              姓名              金额（人民币）              序号              姓名              金额（人民币）                  41              蔡青岑              900              49              罗爱华              3000                  42              刘英绮              4000              50              沈正祥              75200                  43              孔菊英              102710              51              周书全              800                  44              林美慧              20000              52              张定连              2000                  45              麦伟欢              12400              53              李元高              800                  46              青永明              41600              54              欧阳希雄              13000                  47              陈麒英              2500              55              钟雪              2000                  48              苏国荣              2500