辽宁省沈阳市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2018）辽0102刑初748号公诉机关沈阳市和平区人民检察院。被告人王爱盾，男，1987年12月27日出生，汉族，专科文化，原系辽宁冠信投资管理有限公司辽宁区域经理，户籍所在地辽宁省大连市普兰店市，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年11月13日被刑事拘留，于2017年12月20日被逮捕，现羁押于沈阳市和平区看守所。辩护人李国荣，辽宁联胜律师事务所律师。辩护人曹丽群，辽宁联胜律师事务所律师。沈阳市和平区人民检察院以沈和检公诉刑诉（2018）603号起诉书指控被告人王爱盾犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市和平区人民检察院指派检察员冯海、郭燕南出庭支持公诉。被告人王爱盾及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。沈阳市和平区人民检察院指控，2013年5月至2016年12月，被告人王爱盾任辽宁冠信投资管理有限公司业务员、辽宁区域经理期间，以吸收投资款后债权转让的方式（P2P），并以承诺给付高额利息为诱饵，通过摆台宣传、组织活动等形式向社会不特定人员进行宣传，以签订信息咨询与管理服务协议、债权转让及受让协议等书面形式，引诱社会公众向该公司投资。经司法鉴定，2015年11月至2016年10月，被告人王爱盾向社会不特定人群非法吸收公众存款26人次，投资金额为8932000元，已返还本利金额为1250443.6元，尚欠金额7681556.4元。2016年6月至12月被告人王爱盾任辽宁冠信投资公司辽宁区域经理期间，辽宁冠信公司沈阳区域吸收公众存款涉及646人次，投资金额为84514300元，已返还本利金额为13329719.21元，尚欠金额71184580.79元。2017年11月13日，公安机关将被告人王爱盾传唤到案。公诉机关认为，被告人王爱盾使用引诱手段变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。公诉机关对上述事实，向法庭提供了证人姜某、祁某、王某等人的证言；书证；辨认笔录；案件来源及抓捕经过；以及被告人王爱盾在公安机关的供述等证据予以佐证。被告人王爱盾及辩护人提出如下辩解和辩护意见：1、被告人王爱盾主动到案，如实供述犯罪事实，系自首；2、被告人仅应对其吸收资金负责，对于鉴定意见中其担任公司区域经理期间的吸收资金数额不应计算在犯罪总额之中；3、该案系单位犯罪。经审理查明，2013年5月至2016年12月，被告人王爱盾任辽宁冠信投资管理有限公司业务员、辽宁区域经理期间，以吸收投资款后债权转让的方式（P2P），并以承诺给付高额利息为诱饵，通过摆台宣传、组织活动等形式向社会不特定人员进行宣传，以签订信息咨询与管理服务协议、债权转让及受让协议等书面形式，引诱社会公众向该公司投资。经司法鉴定，2015年11月至2016年10月，被告人王爱盾向社会不特定人群非法吸收公众存款26人次，投资金额为8932000元，已返还本利金额为1250443.6元，尚欠金额7681556.4元。2016年6月至12月被告人王爱盾任辽宁冠信投资公司辽宁区域经理期间，辽宁冠信公司沈阳区域吸收公众存款涉及646人次，投资金额为84514300元，已返还本利金额为13329719.21元，尚欠金额71184580.79元。2017年11月13日，公安机关将被告人王爱盾传唤到案。上述事实，控辩双方向法庭提交的下列证据如下：1、案件来源、抓捕经过，证实本案的侦破过程，以及被告人王爱盾是公安机关电话传唤到案。2、证人李某等12人的证言，证实上述投资人在辽宁冠信投资管理有限公司进行投资，该公司接待人员以P2P理财为由承诺公司回笼资金快，政策好能够挣钱，投资返利最多15%。投资人向冠信公司投资资金同时签订《信用咨询与管理服务协议》。3、证人姜某、王某银行流水，证实有大量的钱款汇入到姜某、王某的银行卡中。该证据佐证投资人的投资款去向为辽宁冠信公司。4、证人姜某、祁某、王某、许某、马某的证言，证实辽宁冠信投资管理有限公司法人是姜某，全国有19家分公司，2013年3月至2014年12月姜春林负责公司，2014年12月份至2015年3月份由何娜负责管理，2015年3月份姜某负责管理。公司的经营模式是将公司吸收上来的钱借贷给第三人，一般收取14%至20%的利息，返还给投资的利息为6%至12%。辽宁的业务负责人是王爱盾，在公司大家叫王爱军。5、辽宁冠信投资管理有限公司员工表，佐证被告人王爱盾在公司担任区域经理职务。6、鉴定意见二份，证实经司法鉴定，2015年11月至2016年10月，被告人王爱盾向社会不特定人群非法吸收公众存款26人次，投资金额为8932000元，已返还本利金额为1250443.6元，尚欠金额7681556.4元。2016年6月至12月被告人王爱盾任辽宁冠信投资公司辽宁区域经理期间，辽宁冠信公司沈阳区域吸收公众存款涉及646人次，投资金额为84514300元，已返还本利金额为13329719.21元，尚欠金额71184580.79元。7、被告人王爱盾在公安机关的供述与辩解，证实辽宁冠信投资管理有限公司是2013年3月成立的，我是5月份到的公司，直到2016年6月份我负责辽宁区域业务，分公司以下人员归我管理，我一般是把各分部的团队长叫到办公室要求大家加大宣传模式，比如在超市、商场发放宣传单，还有可以定期开理财会，然后总公司会派讲师给投资者来讲课。业务员的提成比例为0.3%至1.2%，区域经理按总业绩千分之1.2提成。公司吸收的资金是否将钱借给需要钱的客户了我不清楚。被告人王爱盾在庭审中的供述与辩解，证实被告人王爱盾供述称辽宁冠信投资管理有限公司除了P2P经营模式外没有其他经营项目。8、人口信息表、电话查询记录，证实被告人王爱盾自然情况及无前科的事实。本院认为，被告人王爱盾使用引诱手段吸收公众存款，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪，故公诉机关指控成立。关于被告人的辩护人提出被告人王爱盾仅应对其吸收资金负责，对于鉴定意见中其担任公司区域经理期间公司吸收资金数额不应计算在犯罪总额之中的辩护意见。经查，根据证人姜某、祁某、李某等人的证言，被告人王爱盾在公安机关的供述，审计报告等证据可以证实被告人王爱盾作为涉案公司的区域经理，负责开展业务宣传以及分公司员工的管理等工作，同时其作为区域经理获得非法集资的提成是按照总业绩的千分之1.2提成，高于一般业务员。综上，足以认定被告人王爱盾在担任区域经理期间，具有一定的管理职责，并为涉案公司的人员吸收资金行为起到组织宣传的作用，故对于辩护人提出的被告人在担任公司区域经理期间吸收资金数额不应计算在犯罪总额之中的辩护意见，本院不予采纳，但考虑被告人王爱盾作为区域经理参与公司非法吸收公众存款行为仅起辅助作用，在共同犯罪中可认定为从犯，在量刑时可依法从轻处罚。关于辩护人提出的被告人不是自然人犯罪，该案系单位犯罪的辩护意见。经查，卷中现有被告人王爱盾的供述能够证实被告人王爱盾主观上明知辽宁冠信投资管理有限公司是以向不特定的人员吸收资金并进行高额返利的经营模式后仍然对投资者宣传、引诱新的投资者参与投资，且被告人王爱盾主观上明知涉案公司没有开展P2P以外的经营业务。综上，足以说明辽宁冠信投资管理有限公司的主要经营活动是以向不特定的社会公众非法吸收存款，其行为不符合单位犯罪的构成要件，应以自然人犯罪追究被告人的刑事责任，故对于辩护人提出的该项辩护意见，本院不予采纳。被告人王爱盾经公安机关电话传唤后主动到案，并如实供述犯罪事实，系自首，且具有悔罪表现，依法可从轻处罚。关于辩护人提出被告人系自首的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条一款、第六十七条、第二十五条一款、第二十七条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王爱盾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，依法上缴国库。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2017年11月13日起至2020年11月12日止，罚金已缴纳）二、已追缴及继续追缴的涉案财物，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  薛思林人民陪审员  林 华人民陪审员  海 波二〇一九年六月十七日法官助理宋昱昊书记员杨斯涵