河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初246号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人孙玉洁，曾用名李静，女，1990年12月20日出生于河南省宁陵县，汉族，中专文化程度，无业，住河南省宁陵县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月7日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年12月20日被逮捕。辩护人宋长河，河南继春律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉〔2019〕140号起诉书指控被告人孙玉洁犯诈骗罪，于2019年3月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员孙超出庭支持公诉，被告人孙玉洁及辩护人宋长河到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2018年4月，被告人孙玉洁入职河南聚标文化传播有限公司。2018年10月19日，被告人孙玉洁向聚标公司财务人员虚构事实称其要办理信用卡，但银行卡流水不足，想让公司给其银行储蓄卡上转人民币300000元做流水，其承诺可以将自己的储蓄卡、办理储蓄卡预留的手机卡留在聚标公司，等信用卡办理下来后就把人民币300000元还给聚标公司。聚标公司财务人员经请示公司老板周某同意后，于2018年10月20日下午16时12分许，分六次向孙玉洁的储蓄卡上转了人民币300000元，并将孙玉洁的六张储蓄卡、手机卡留在了聚标公司。2018年10月21日20时至22时，被告人孙玉洁将自己留在聚标公司的六张储蓄卡、手机卡挂失，2018年10月22日14时至15时重新补卡并将卡中的人民币300000元取出并用于还债。2018年10月22日8时许，被告人孙玉洁留在聚标公司的手机号收到手机号挂失信息，发现孙玉洁失联，聚标公司转给孙玉洁六张储蓄卡上的人民币300000元被取走。被告人孙玉洁于2018年12月7日在郑州市航海路附近被侦查机关抓获，至今尚未退赃。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人孙玉洁的供述，被害人周某的陈述，证人陈某、候某的证言，辨认笔录，受案经过，到案经过，网银转账回执、新员工入职申请表、指认照片，户籍证明等证据。认为被告人孙玉洁的行为已构成诈骗罪，提请依法追究其刑事责任。被告人孙玉洁对起诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人辩护称，被告人孙玉洁如实供述自己的罪行，积极退赔被害人损失并取得谅解，请求从轻处罚。经审理查明：2018年4月，被告人孙玉洁入职河南聚标文化传播有限公司。2018年10月19日，被告人孙玉洁向聚标公司财务人员虚构事实称其要办理信用卡，但银行卡流水不足，想让公司给其银行储蓄卡上转人民币30万元做流水，其承诺可以将自己的储蓄卡、办理储蓄卡预留的手机卡留在聚标公司，等信用卡办理下来后就把人民币30万元还给聚标公司。聚标公司财务人员经请示公司老板周某同意后，于2018年10月20日下午16时12分许，分六次向孙玉洁的储蓄卡上转了人民币30万元，并将孙玉洁的六张储蓄卡、手机卡留在了聚标公司。2018年10月21日20时至22时，被告人孙玉洁将自己留在聚标公司的六张储蓄卡、手机卡挂失，2018年10月22日14时至15时重新补卡并将卡中的人民币30万元取出并用于还债。2018年10月22日8时许，被告人孙玉洁留在聚标公司的手机号收到手机号挂失信息，发现孙玉洁失联、聚标公司转给孙玉洁六张储蓄卡上的人民币30万元被取走。案发后，被告人孙玉洁家属退赔被害人周某人民币30万元，并取得谅解。上述事实，有公诉机关提交的，经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.被害人周某的陈述：2018年10月19日上午10时，公司员工孙玉洁向公司财务说自己要办理信用卡，用公司三十万转到孙玉洁的储蓄卡上帮她做流水，公司财务报告给了其，其与孙玉洁男朋友王震是朋友，孙玉洁又是公司员工，并且孙玉洁说要把做流水的储蓄卡放在公司并把储蓄卡密码和银行卡预留的手机号放在公司里，还将现有的两张信用卡放在公司做保证，做完流水后就把钱转回，其就同意了。经公司监事决定后，2018年10月20日下午16时12分左右，公司财务助理候某用法人刘令的光大银行储蓄卡分别向孙玉洁放在公司的6张储蓄卡内转账五万元，共计三十万元。22日周一早上孙玉洁未到公司上班，电话关机，微信不回复，放在公司内的手机号已经挂失补卡，通过ATM机查询，储蓄卡上的三十万元已经没有了，与其男友联系告知也联系不上她，到孙玉洁租住的地方，发现人已经不在了，合租室友向其提供了孙玉洁的两个笔记本，上面详细记录着骗钱计划，其发觉被骗，打电话报警。2.证人候某的证实：其是河南聚标文化传播有限公司的财务助理，主要负责公司的数据统计、银行转账。2018年10月19日，孙玉洁向公司提出要办理大额信用卡，但她的银行流水不足，想用公司的钱存到她的账户里走一个流水，用完再转给公司。当时领导同意了，财务主管陈某给了其孙玉洁的六张银行卡及密码和绑定银行卡的手机卡让其保管，并安排其将公司的30万元以每卡5万元的金额分别转到孙玉洁的六张卡上，转完钱后公司找了一个手机将孙玉洁给的手机卡装进了手机里。10月22日周一上班时，财务主管陈某告知其孙玉洁没来上班电话也联系不上，让其赶紧去ATM机上查询孙玉洁的银行卡，其拿出保管的银行卡和手机在手机上看到孙玉洁的手机号收到一条手机卡挂失补卡的短信，经查询发现六张银行卡密码没有更改，但卡内余额为零，其跟领导陈某作了汇报。证人陈某的证言与证人候某的证言能够相互印证，且有网银转账回执、入职申请表、银行卡在案予以证实。3.收据及谅解书证实：被告人孙玉洁的家属退赔被害人周某人民币三十万元，并取得谅解。4.辨认笔录证实：被害人周某通过辨认，辨认出诈骗其的孙玉洁。5.户籍证明及情况说明证实：孙玉洁系完全刑事责任能力人，且无犯罪记录。6.受案经过及到案经过证实：孙玉洁于2018年12月7日被抓获到案。7.被告人孙玉洁供述证实：2017年12月份的时候，其通过周某和董超办理过信用卡，2018年10月份，周某和董超让其到公司上班，其于2018年10月9日到公司上班，并将2018年5月份办理的10张储蓄卡以及绑定的手机号一并交给了周某和董超，为了信用卡顺利办下来，公司会给银行卡做流水。2018年10月22日，其在未告知周某、董超以及公司相关人员的情况下，其去银行挂失了银行卡，把6张银行卡内共计30万元钱取走了，用于还贷款和信用卡了。之后其去甘肃省张掖市山丹县走亲戚，直到2018年12月6日回到郑州，在郑汴路与未来路交叉口广发银行办业务时碰到周某和董超，他们两个报警，随后其被抓。本院认为：被告人孙玉洁以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，且数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人孙玉洁犯诈骗罪罪名成立。关于其辩护人提出的辩护意见，经查，被告人孙玉洁到案后，如实供述自己的罪行，其家属积极退赔被害人损失并取得谅解，可从轻处罚。对上述辩护意见予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，“诈骗公私财物,……；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；……”。对被告人孙玉洁依法应在上述量刑幅度内量刑。被告人孙玉洁到案后如实供述自己的罪行，全部退赔被害人损失，并取得谅解，可从轻处罚。根据被告人孙玉洁的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条之规定，判决如下：被告人孙玉洁犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月7日至2022年6月6日。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 吴    洋人民陪审员 刘    玲人民陪审员 李  秀  珍二〇一九年六月十七日书 记 员 刘艳清（代）