江苏省常熟市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏0581刑初403号 公诉机关江苏省常熟市人民检察院。 被告人陈雨晴，男，1992年11月2日生，汉族，初中文化，无业,住湖南省岳阳县。被告人陈雨晴因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年8月27日被常熟市公安局刑事拘留，同年9月21日转逮捕。现羁押于常熟市看守所。 辩护人冯晓萍，江苏福地律师事务所律师。 常熟市人民检察院以常检未刑诉〔2019〕17号起诉书指控被告人陈雨晴犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常熟市人民检察院指派检察员李娜出庭支持公诉，被告人陈雨晴及其辩护人冯晓萍到庭参加诉讼。现已审理终结。 常熟市人民检察院指控被告人陈雨晴于2017年2月至同年3月间，伙同周某、陈某1、余某、戴某（均已判决）、尹某某（男，1999年8月31日生，已判决）、陈某3（男，2001年2月24日生）、许某某（男，2002年4月26日生）等人经预谋，先后至安徽省合肥市、马鞍山市、蚌埠市及江苏省南京市、常州市、江阴市、昆山市、常熟市等地的银行，使用虚假的身份证明骗领银行卡。其中，被告人陈雨晴许诺上述人员每办成一张银行卡可获得人民币250元左右的酬金，并且负责预支上述人员的日常开销等费用、联系购买办理银行卡所需的居民身份证及电话卡提供给上述人员办理银行卡时使用，后由被告人陈雨晴收取骗领的银行卡予以销售，并从中赚取差价获利。具体分述如下： 1、周某使用虚假的身份证明骗领银行卡的情况：（1）2017年2月22日，周某使用黎某的居民身份证至合肥肥西农村商业银行骗领卡号为62×××15的银行卡1张；（2）2017年2月25日，周某使用黎某的居民身份证至马鞍山农村商业银行骗领卡号为62×××29的银行卡1张；（3）2017年3月5日，周某使用冯某的居民身份证至蚌埠农村商业银行骗领卡号为62×××12的银行卡1张；（4）2017年3月17日，周某使用熊某的居民身份证至南京银行江阴支行骗领卡号为62×××29的银行卡1张；（5）2017年3月23日，周某使用丁某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××35的银行卡1张；（6）2017年3月23日，周某使用彭某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××46的银行卡1张。 2、余某使用虚假的身份证明骗领银行卡的情况：（1）2017年3月2日，余某使用陈某4的居民身份证至南京紫金农村商业银行骗领卡号为62×××79的银行卡1张；（2）2017年3月22日，余某使用彭宇盛的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××41的银行卡1张；（3）2017年3月23日，余某使用冯某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领银行卡时被工作人员发现身份证非其本人所有，未能得逞。 3、陈某1使用虚假的身份证明骗领银行卡的情况：（1）2017年3月22日，陈某1使用魏某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××15的银行卡1张；（2）2017年3月22日，陈某1使用温某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××31的银行卡1张。（3）2017年3月23日，陈某1甲使用陈某4的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××47的银行卡1张。 4、戴某使用虚假的身份证明骗领银行卡的情况：（1）2017年3月14日，戴某使用毛某的居民身份证至常州江南银行骗领卡号为62×××66的银行卡1张；（2）2017年3月14日，戴某使用毛某的居民身份证至交通银行常州延陵支行骗领卡号为62×××39的银行卡1张；（3）2017年3月18日，戴某使用韦某的居民身份证至昆山农村商业银行骗领卡号为62×××29的银行卡1张；（4）2017年3月21日，戴某使用卿某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××49的银行卡1张；（5）2017年3月22日，戴某使用杨某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××21的银行卡1张；（6）2017年3月23日，戴某使用毛某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××67的银行卡1张；（7）2017年3月23日，戴某使用高某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领银行卡时被工作人员发现身份证非其本人所有，未能得逞。 5、尹某某使用虚假的身份证证明骗领银行卡的情况：（1）2017年2月25日，尹某某使用高某的居民身份证至南京银行江宁支行骗领卡号为62×××70的银行卡1张；（2）2017年2月27日，尹某某使用高某的居民身份证至南京紫金农村商业银行城南支行骗领卡号为62×××43的银行卡1张；（3）2017年2月28日，尹某某使用崔某的居民身份证至南京紫金农村商业银行泰山支行骗领卡号为62×××90的银行卡1张；（4）2017年3月1日，尹某某使用崔某的居民身份证至南京银行铁心桥支行骗领卡号为62×××04的银行卡1张；（5）2017年3月1日，尹某某使用黄某1的居民身份证至南京紫金农村商业银行方山支行骗领卡号为62×××23的银行卡1张；（6）2017年3月12日，尹某某使用黄某2的居民身份证至交通银行无锡东门支行骗领卡号为62×××02的银行卡1张；（7）2017年3月13日，尹某某使用黄某2的居民身份证至常州江南农村商业银行骗领卡号为62×××41的银行卡1张。 6、陈某3使用虚假的身份证证明骗领银行卡的情况：（1）2017年3月13日14时9分许，陈某3使用何某2的居民身份证至常州江南银行中央花园支行骗领卡号为62×××58的银行卡1张；（2）2017年3月13日14时50分许，陈某3使用何某2的居民身份证至交通银行常州分行骗领卡号为62×××99的银行卡1张。 7、许某某使用虚假的身份证证明骗领银行卡的情况：2017年2月27日10时36分许，许某某使用张某6的居民身份证至南京紫金农商行雨花支行骗领卡号为62×××96的银行卡1张。 公诉机关据此认为，被告人陈雨晴伙同他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人陈雨晴起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。 被告人陈雨晴对公诉机关起诉指控的妨害信用卡管理罪的犯罪事实均未提出异议。 被告人陈雨晴的辩护人的主要辩护意见是：被告人陈雨晴系主动向公安机关投案，陈雨晴参与骗领银行卡29张，其中2张系未遂，陈雨晴当庭自愿认罪，认罪态度好，请求法院从轻处罚。 经审理查明，陈雨晴于2017年2月至同年3月间，伙同周某、陈某1、余某、戴某（均已判决）、尹某（男、1999年8月31日生、已判决）、陈某3（男、2001年2月24日生）、许某（男，2002年4月26日生）等人经预谋，先后至安徽省合肥市、马鞍山市、蚌埠市及江苏省南京市、常州市、江阴市、昆山市、常熟市等地的银行，使用虚假的身份证明骗领银行卡29张，其中两张未遂。其中，被告人陈雨晴许诺上述人员每办成一张银行卡可获得人民币250元左右的酬金，并且负责预支上述人员的日常开销等费用、联系购买办理银行卡所需的居民身份证及电话卡提供给上述人员办理银行卡时使用，后由被告人陈雨晴收取骗领的银行卡予以销售，并从中赚取差价获利。具体分述如下： 1、周某使用虚假的身份证明骗领银行卡的情况：（1）2017年2月22日，周某使用黎某的居民身份证至合肥肥西农村商业银行骗领卡号为62×××15的银行卡1张；（2）2017年2月26日，周某使用黎某的居民身份证至马鞍山农村商业银行骗领卡号为62×××29的银行卡1张；（3）2017年3月5日，周某使用冯某的居民身份证至蚌埠农村商业银行骗领卡号为62×××12的银行卡1张；（4）2017年3月17日，周某使用熊某的居民身份证至南京银行江阴支行骗领卡号为62×××29的银行卡1张；（5）2017年3月23日，周某使用丁某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××35的银行卡1张；（6）2017年3月23日，周某使用彭某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××46的银行卡1张。 2、余某使用虚假的身份证明骗领银行卡的情况：（1）2017年3月2日，余某使用陈某4的居民身份证至南京紫金农村商业银行骗领卡号为62×××79的银行卡1张；（2）2017年3月22日，余某使用彭某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××41的银行卡1张；（3）2017年3月23日，余某使用冯某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领银行卡时被工作人员发现身份证非其本人所有，未能得逞。 3、陈某1使用虚假的身份证明骗领银行卡的情况：（1）2017年3月22日，陈某1使用魏某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××15的银行卡1张；（2）2017年3月22日，陈某1使用温某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××31的银行卡1张。（3）2017年3月23日，陈某1使用陈某4的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××47的银行卡1张。 4、戴某使用虚假的身份证明骗领银行卡的情况：（1）2017年3月14日，戴某使用毛某的居民身份证至常州江南银行骗领卡号为62×××66的银行卡1张；（2）2017年3月14日，戴某使用毛某的居民身份证至交通银行常州延陵支行骗领卡号为62×××39的银行卡1张；（3）2017年3月18日，戴某使用韦某的居民身份证至昆山农村商业银行骗领卡号为62×××29的银行卡1张；（4）2017年3月21日，戴某使用卿某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××49的银行卡1张；（5）2017年3月22日，戴某使用杨某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××21的银行卡1张；（6）2017年3月23日，戴某使用毛某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领卡号为62×××67的银行卡1张；（7）2017年3月23日，戴某使用高某的居民身份证至常熟农村商业银行骗领银行卡时被工作人员发现身份证非其本人所有，未能得逞。 5、尹某使用虚假的身份证证明骗领银行卡的情况：（1）2017年2月25日，尹某使用高某的居民身份证至南京银行江宁支行骗领卡号为62×××70的银行卡1张；（2）2017年2月27日，尹某使用高某的居民身份证至南京紫金农村商业银行城南支行骗领卡号为62×××43的银行卡1张；（3）2017年2月28日，尹某使用崔某的居民身份证至南京紫金农村商业银行泰山支行骗领卡号为62×××90的银行卡1张；（4）2017年3月1日，尹某使用崔某的居民身份证至南京银行铁心桥支行骗领卡号为62×××04的银行卡1张；（5）2017年3月1日，尹某使用黄某1的居民身份证至南京紫金农村商业银行方山支行骗领卡号为62×××23的银行卡1张；（6）2017年3月12日，尹某使用黄某2的居民身份证至交通银行无锡东门支行骗领卡号为62×××02的银行卡1张；（7）2017年3月13日，尹某使用黄某2的居民身份证至常州江南农村商业银行骗领卡号为62×××41的银行卡1张。 6、陈某3使用虚假的身份证证明骗领银行卡的情况：（1）2017年3月13日14时9分许，陈某3使用何某2的居民身份证至常州江南银行中央花园支行骗领卡号为62×××58的银行卡1张；（2）2017年3月13日14时50分许，陈某3使用何某2的居民身份证至交通银行常州分行骗领卡号为62×××99的银行卡1张。 7、许某使用虚假的身份证证明骗领银行卡的情况：2017年2月27日10时36分许，许某使用张某6的居民身份证至南京紫金农商行雨花支行骗领卡号为62×××96的银行卡1张。 另查明：2017年3月23日11时许，常熟市方塔派出所接报警，经侦查，发现被告人陈雨晴有重大作案嫌疑。2017年5月4日，常熟市公安局对被告人陈雨晴上网追逃。2018年8月27日，被告人陈雨晴至岳阳县公安局黄沙街中心派出所投案。到案后前两次笔录中，被告人陈雨晴仅交代自己曾使用他人身份证办理过数张银行卡，对其组织其他同案犯骗领银行卡且销售的事实拒不承认。 上述事实，有经公诉机关当庭举证，并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、被害人孙某、车某的陈述笔录、辨认笔录、抓获经过、发破案经过，证实戴某于2017年3月23日冒用高某的身份证欲在常熟农商行泰安街分理处骗领银行卡，但是被银行工作人员识破，报警被抓的过程，以及同案人员到案的情况。 2、证人余某的证言笔录，证实2017年3月初，其接到陈雨晴电话让其过去办卡，可以赚钱，其就和陈某1一起过去了。还遇到了戴某、周某、俊某、许某，他们都是陈雨晴叫过去的。后来他们和陈雨晴、陈某2在南京汇合，陈雨晴就发给其身份证让其去银行办卡，承诺办一张卡给其250元，陈雨晴自己不出去办卡。后来其在南京的紫金农商行办了4张，太仓本地银行办了1张、昆山农商行办了2张，常熟农商行办了1张，都是拿陈雨晴给的身份证办的，其中除了常熟农商行的银行卡、身份证其扔掉了以外，其他的卡和身份证都给了陈雨晴。陈雨晴负责其们住宿、晚饭和车费，具体还没和其结算，但给过其一千多元生活费。陈某1、戴某、周某、俊某、许某都去办的，具体几张其不清楚。2017年3月23日其使用冯某的身份证在常熟农商行办卡没成功。辨认出监控里办卡的男子是其。 3、证人戴某的证言笔录，证实2017年2月初，陈某2对其和尹某说让其们跟着陈雨晴去办卡，办一张卡可以拿到250元，其就同意了。其就和尹某一起去了合肥，陈某2、陈雨晴、周某、许某已经在了。陈雨晴就发给其们身份证和电话卡，并且教其们如何去银行办卡。在合肥期间六个人都出去办卡的，陈雨晴出去的少一点。后来陈某1和余某也过来，其们八个人又去了南京。其合肥办了4张、南京办了10多张，在常州江南银行办了10张左右、常州建行办了1张、昆山农商行办了3、4张、常熟农商行办了3张，都是拿陈雨晴给的身份证办的，办好的卡和身份证都给了陈雨晴。陈雨晴负责其们住宿、晚饭和车费，具体还没和其结算，但给过其三四千元生活费。陈某1、戴某、周某、俊某、许某都去办的。其在常熟农商行使用了杨某、卿某、毛某的身份证各办了一张，其还用高某的身份证办卡，但没成功。监控里办卡的男子是其。 4、证人周某的证言笔录，证实2017年2月下旬，其和陈雨晴、陈某2、许某在合肥，陈雨晴发给其们身份证让其去银行办卡，承诺办一张卡给其们250元，后来其还打电话让戴某、陈某1、余某跟其们一起做。后来其们又去了南京，然后陈雨晴给其们发了身份证和银行卡后，其们分头去周边办卡。其们在3月21日在常熟办卡时被抓。其在合肥、马鞍山、蚌埠、南京、昆山、常熟都办过卡，都是拿陈雨晴给的身份证办的，办好的卡和身份证都给了陈雨晴。陈雨晴的卡听说是网上买的，他手里有六七十张。陈雨晴负责其们住宿、晚饭和车费，具体还没和其结算，但给过其二千元生活费。监控里办卡的男子是其。 5、证人陈某1的证言笔录，证实2017年3月下旬，陈雨晴叫其和余某一起跟着办卡赚钱，承诺办一张卡给其150-250元。其就和余某一起去了合肥，遇到了戴某、陈某2、许某、俊某。第二天其们和陈雨晴在南京汇合，陈雨晴就发给其们身份证和电话卡，并且教其们如何去银行办卡。后来其们就二人一组分头出去办卡了。其和戴某、余某到常熟办卡时被抓，其一共办了三张，都是常熟农商行办的，办好的卡和身份证都给了陈雨晴。陈雨晴负责其们住宿、晚饭和车费，具体还没和其结算，但给过其二三百元生活费。 6、证人尹某的证言笔录，证实2017年2月下旬，戴某叫其一起去跟着陈雨晴办卡赚钱，承诺办一张卡给其100-200元。其就和戴某、陈某2、许某、周某分头出去办卡，办好的卡和身份证都给了陈雨晴，陈雨晴一般不出去办卡。其一共办了9张，南京办的都给了陈雨晴，常州办的扔了。陈雨晴没给过其钱，其晚饭、住宿、车费是陈雨晴承担的。 7、证人许某的证言笔录，证实2017年2月下旬，其和陈某2一起跟着陈雨晴办卡赚钱，陈雨晴承诺办一张卡给其200-300元。陈雨晴叫其们如何办卡，还发身份证和银行卡给其们，其8个人就分头出去办卡，办好的卡和身份证都给了陈雨晴。陈雨晴是老板，一般不出去办卡。其一共办了十五六张。陈雨晴的身份证和电话卡都是网上买的。陈雨晴负责其们住宿、晚饭和车费，具体还没和其结算，但给过其1000元左右生活费。监控里办卡的男子是其。 8、证人冯某、彭某、柴某、梁某、张某1、毛某、杨某、陈某4的证言笔录及情况说明，证实其们身份证丢失过或者被盗过及其们分别用身份证办理银行卡的情况。 9、证人唐某、王某1、张某2、袁某、钱某、张某3、张某4、林某、金某、郑某、张某5、王某2、陈某5、吴某、高某、王某3、王某4、谢某、盛某、王某5、沙某、徐某、何某1的证言笔录、辨认笔录、个人借记卡及电子银行服务申请书、账户管理协议、身份证复印件，证实戴某、周某、陈某1、尹某、陈某2、许某在其们所在银行冒用他人身份证骗领银行卡的情况。 10、常熟市公安局制作的清点笔录、扣押决定书、扣押清单，证实案发后公安机关扣押的身份证、银行卡、手机卡、U盾等物品。 11、调取证据通知书、协助查询财产通知书、开户信息、身份证复印件、监控视频截图，证实戴某、周某、陈某1、尹某、陈某2、许某在银行冒用他人身份证骗领银行卡时提交的相关材料。 12、常熟市公安局出具的电子证物检查工作记录，证实案发后公安机关对涉案人员手机进行了电子勘验。 13、情况说明、出所登记表、在逃人员登记/撤销表、刑事判决书，证实被告人前科情况和同案犯的判决情况。 14、监控录像，证实被告人及同案人员至银行骗领信用卡的过程被监控所拍摄。 15、微信转账记录，证实被告人向同案人员微信转账的情况。 16、户籍资料，证实被告人的身份情况。 上述证据均具有证明效力，本院予以确认。 本院认为，被告人陈雨晴伙同他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，系共同犯罪，应依法分别予以惩处。在共同犯罪中，被告人陈雨晴起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人陈雨晴当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。常熟市人民检察院指控被告人陈雨晴犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请相关的量刑情节理由成立，予以采纳。对被告人陈雨晴的辩护人提出辩护意见，经查属实，可以采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人陈雨晴犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币四万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月27日起至2023年4月26日止。罚金于本判决生效后立即缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  钱敏焰 人民审判员  张红培 人民陪审员  朱晓红 二〇一九年六月十日 书 记 员  姚芝瑜