福建省石狮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0581刑初361号 公诉机关福建省石狮市人民检察院。 被告人柯少华，男，1986年11月13日出生于福建省晋江市，汉族，初中文化，无业，住晋江市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年6月16日被刑事拘留，因涉嫌犯收买信用卡信息罪于2018年7月23被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 指派辩护人陈巧茵、杨升淑，福建华达（石狮）律师事务所律师、实习律师。 石狮市人民检察院以狮检金融刑诉[2019]14号起诉书指控被告人柯少华犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年3月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派检察员许荣樟出庭支持公诉，被告人柯少华及其辩护人陈巧茵、杨升淑到庭参加诉讼。现已审理终结。 石狮市人民检察院指控，2018年5月份以来，被告人柯少华向“往事随风”、“八四五加”（均为微信昵称，另案处理）等人收购银行卡及配套信息资料（包括密码、网银U盾、SIM卡、身份证复印件等物）并出售给“二啊”、“回忆总想哭”、“恒太”（均为微信昵称，另案处理）等人牟利。2018年6月16日，被告人柯少华到石狮市灵秀镇塘园顺丰快递点收取“往事随风”出售给其的1套银行卡时被公安机关抓获。同日，“往事随风”出售给被告人柯少华的6套银行卡寄到上述快递点后被公安机关查获。经查，被告人柯少华收购、出售的银行卡达50余套。 公诉机关指控上述事实的证据有书证、证人证言、提取、扣押笔录、电子数据及被告人柯少华的供述等。据此，公诉机关认为被告人柯少华收买、非法提供他人信用卡的信息资料，数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任，提请本院依法追究其刑事责任。 法庭上，被告人柯少华辩解称，他只有买了1套银行卡，且当天去取还没有取到就被公安机关抓获了，另外扣押6套银行卡他不知情，他之前也没有经手过50余套的银行卡。辩护人提出，公诉机关指控被告人柯少华收买、出售50余套银行卡信息资料的事实不清、证据不足，不应予以认定；公安机关第二次所扣押的6套银行卡存在被污染的可能，不能认定是被告人柯少华所收买的银行卡；被告人柯少华具有坦白情节，建议对其予以从轻处罚。 经审理查明，自2018年5月份起，被告人柯少华通过微信向“往事随风”、“八四五加”（均为微信昵称，另案处理）等人联系购买他人银行卡及配套信息资料，后“往事随风”、“八四五加”通过顺丰快递的形式，将他人银行卡及配套信息资料（包括密码、网银U盾、SIM卡、身份证复印件等物）邮寄给被告人柯少华。而后，被告人柯少华通过微信与“二啊”、“回忆总想哭”、“恒太”（均为微信昵称，另案处理）联系后，通过顺丰快递的形式，将所收购的银行卡及配套信息材料加价出售给“二啊”、“回忆总想哭”、“恒太”等人，从中牟利。2018年6月16日，被告人柯少华到石狮市灵秀镇塘园顺丰快递点收取“往事随风”出售给其的1套银行卡及配套信息资料时被公安机关抓获。同日，“往事随风”另出售给被告人柯少华的6套银行卡邮寄到上述快递点时被顺丰快递工作人员发现，并交由公安机关处理。经查，被告人柯少华收购、出售的银行卡达50余套。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、证人李某证言，证实他是石狮市灵秀镇塘园顺丰快递营业点的主管。2018年6月14日，他们营业点收到一个从四川成都寄过来的快件，在检查过程中发现有异常，他们就通报了公安机关。公安人员到了后，通知他们配合把收件人找出来。第二天快递员陈某1配合公安人员没有找到收件人，就通知收件人到快递点取件。隔天收件人到店取快递时被公安人员抓获了。公安人员抓到人的当天，收件人又有快递到了，也是异常快递，他们就通知公安机关把快递收走了。 2、证人陈某1证言，证实他是石狮市灵秀镇塘园村顺丰快递营业点的快递员。2018年6月14日晚，快递点发现一个异常快件，通报了公安机关。公安机关过来检查，要求他们配合把收快递的人找出来。第二天，他按公安机关要求去派送快递，结果对方没收快递。他就通知对方隔天到快递点来取。隔天对方到快递点时，就被公安机关抓获了。公安机关抓获收件人的当天晚上，同一个收件人又有异常快递到了，他就通报给公安机关把快递带走了。两个异常快递的单号分别为821012246000、821035088340，收货地址都是石狮市xxxxxx，收件人都是“小情人”，留的电话号码是155××××0979。异常快递是指快递里面是银行卡，属于违禁品。该收件人之前也有收过快递，地址都是在石狮市xxxxxx附近，有时候留的地址是向东路佳华休闲中心。他一般是到收货地址通知对方取件，对方没在就会到他们快递点取件，有时候也会联系他到街上取件。 3、公安机关工作说明，证实公安人员于2018年6月16日抓获被告人柯少华。 4、扣押决定书、清单及扣押物品照片，证实公安人员在抓获被告人柯少华时，从其处扣押到苹果6代手机1部、华为手机1部、工行银行卡1套（含银行卡及U盾、电话卡）。 2018年6月20日，公安机关另扣押到6套银行卡（含银行卡、U盾、电话卡、密码便签、身份证复印件等物）。被告人柯少华有在相关的扣押决定书、笔录及照片上签字确认。 5、银行卡账户信息查询材料，证实前述扣押的七套银行卡均不属于登记于被告人柯少华名下的银行卡。 6、户籍证明，证实被告人柯少华的身份情况。 7、被告人柯少华在侦查阶段的供述： （1）其于2018年6月16日供述称：他从2018年5月15日左右开始买卖银行卡，大概成功的卖了50多套。他之前从事金融行业，知道有人要买银行卡使用，后来通过“小海”认识一个微信昵称叫“往事如风”的人。他和“往事如风”商量后，以每套银行卡500元的价格向“往事如风”收卡。从2018年5月份来时到被抓获，“往事如风”成功提供给他30左右套卡。后来他又认识了一个微信昵称叫“八四五加”的男子，也是以每套500元的价格向“八四五加”收卡，成功买了七、八套银行卡。他收到银行卡后，以每套卡加价100元至200元卖给别人。他在微信上把卡卖出去，其中一个微信昵称“永太海运恒太保关签证”的买走29套，一个微信昵称“二阿”的买走13套左右，一个微信昵称“回忆总想哭”的买走3套。他都是在微信上和别人谈好收卡的事宜的，再由别人以快递的方式寄给他。一般都是快递到他所编的石狮市向东路佳华休闲中心。快递员打电话给他，他会过去拿，没空的时候他会去快递站拿。他是通过银行转账付钱给对方的，“往事如风”的银行卡账号为62×××46，“八四五加”的银行卡账号为62×××71。他向“往事如风”等人买卡时，每一套银行卡都会附上卡主的身份证照片，这些照片有存在他的手机微信相册里。被公安人员抓获时，公安人员从他那里扣押了一套银行卡，另外还有大概五套在路上，都是“往事如风”寄给他的。 （2）其于2018年7月18日供述（含2018年7月18日之扣押笔录及辨认照片）称：他都是通过无卡存钱的方式转账给“往事如风”、“八四五家”的。经过他的辨认，他一共被公安机关扣押了7套银行卡。7套银行卡是分成两个快递寄给他的，第一个快递是1套，当场被公安机关扣押了，第二个快递是6套，即公安机关拿给他所辨认的。 （3）其于2018年11月29日供述称：他总共买入卖出7套银行卡，没有经手50套，所经手的就只有公安机关所扣押的那一些。 8、银行卡交易明细，证实前述账号为62×××46（“往事如风”）的银行卡分别于2018年6月1日、6月11日在工行福建省泉州石狮支行存入2800元、900元；前述账号为62×××71（“八四五加”）的银行卡分别于2018年5月18日、5月23日、5月28日2900元、4000元、10000元。 9、提取笔录、电子数据及照片（含被告人柯少华2019年3月5日之供述），证实公安人员从被告人柯少华的华为手机中提取到其与微信昵称为“往事随风”、“八四五加”及“永太海运恒太保关签证”、“二阿”、“回忆总想哭”的微信聊天记录。其与微信昵称为“往事随风”、“八四五加”的微信聊记录中有其向该二人收购银行卡的相关记录，并有他人的身份证、银行卡以及快递单号的图片（收件地址与被告人柯少华所供述的收件地址一致）；其与微信昵称为“恒太”、“二阿”、“回忆总想哭”的微信聊天记录中其向该三人出售银行卡的相关记录，并有他人身份证、银行卡、快递收件地址（快件地址与下列第10项证据快递物流单据中所载的收件地址一致）等。经对聊天记录进行统计，被告人柯少华收购、出售银行卡的套数高于其在公安侦查阶段所供述的50余套。 10、快递物流单据，证实经对被告人柯少华所持有131××××3553、155××××0979的手机号码的顺丰快递单号进行查询，发现自2018年5月9日起，有多个以该二手机号码为收件人、寄件人联系方式的顺丰快递记录，收件人姓名为“小平”、“小情人”，收件地址为石狮市xxxxxx或佳华休闲中心等，托寄物为U盾、优盾、卡片等物。 上述证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。 关于被告人柯少华提出的其仅有收购1套银行卡，公安机关所另外扣押的6套银行卡非其所收购，其也未收购、出售50余套银行卡信息的辩解，经查，被告人柯少华于2018年6月16日曾有明确供述其收购、出售银行卡50余套，该供述能与微信聊天记录、银行卡交易明细、快递物流单据等证据相互印证，足以证实其实施了非法收购、出售了50余套的银行卡信息资料的行为；关于公安机关第二次所扣押的6套银行卡，被告人柯少华在被抓获当日即有向公安机关供述称另约有5套银行卡在途尚未收到，而后，其也对该部分所扣押的银行卡予以了确认，至庭审前，均明确供认该6套银行卡为其所收购的银行卡，因此，结合该6套银行卡的收件人信息等情况，可确定该6套银行卡为其本人所收购。另一方面，被告人柯少华在归案后所作之供述，先是承认收购、出售银行卡50余套，并承认扣押机关所扣押的7套银行卡均为其向他人所收购；后其又辩解称未收购、出售银行卡50余套，而仅有经手公安机关所扣押的7套银行卡；庭审中，其又辩解称仅经手了1套银行卡，不清楚公安机关所扣押的另外6套银行卡，其后二次所提出的辩解，与前述微信聊天记录等多项客观证据不符，明显是避重就轻的不实之言，不予采纳。辩护人就此所提出的辩护意见，因缺乏事实依据，本院亦不予采信。 本院认为，被告人柯少华收买信用卡及相关信息资料，后又非法提供给其他人使用，足以使信用卡信息资料获取者以持卡人的名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的该项罪名成立。被告人柯少华收买、非法提供他人信用卡计50张以上，属数量巨大，法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人柯少华在归案后及庭审中未如实供述自己的犯罪事实，不具有坦白情节，故辩护人提出其具有坦白情节，建议对其予以从轻处罚的辩护意见因缺乏事实及法律依据，不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十四条、全国人大常委会《关于有关信用卡规定的解释》及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人柯少华犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月16日起至2021年12月15日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。) 二、扣押在案的作用工具银行卡、U盾、手机卡及手机等物，予以没收，由扣押机关石狮市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  何荣添 审 判 员  许鸿源 人民陪审员  洪加楼 二〇一九年六月六日 书 记 员  黄子杰 附页 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 全国人民代表大会常务委员会《关于有关信用卡规定的解释》 全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)规定的“信用卡”的含义问题，解释如下： 刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款规定的“数量巨大”。 -6-