福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0182刑初252号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人吴珍仔，女，1966年7月25日出生于福建省福州市长乐区，汉族，文盲，无固定职业，户籍地福建省福州市长乐区，现住福建省福州市晋安区。曾因犯偷越国境罪，于2000年4月6日被本院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年11月20日被福州市长乐区公安局刑事拘留，同年12月3日经福州市长乐区人民检察院批准逮捕，次日由福州市长乐区公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人许建和，福建（长乐）宽达律师事务所律师。 辩护人陈丹红，福建（长乐）宽达律师事务所律师。 福州市长乐区人民检察院以长检公诉刑诉[2019]232号起诉书指控被告人吴珍仔犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年6月18日公开开庭进行了审理。长乐市人民检察院指派检察员陈春华出庭支持公诉，被告人吴珍仔及其辩护人许建和到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2013年12月15日，被告人吴珍仔未经相关金融管理部门批准许可，在福州市长乐区群众蔡某某、陈某某、肖某某等86人次参加其组织的1班民间经济互助会，进行个人变相吸收公众存款活动。被告人吴珍仔为牟取非法营利，自任该班会的会首，采取制作互助会简章进行承诺，参会名数为86名（不含会首），会值为人民币300元。该班会2013年12月15日起标，收取会首款人民币25800元，至2016年9月倒会时已标76名，未标10名，共非法吸收公众存款数额为人民币1643420元。2016年9月吴珍仔因无力经营，该班互助会倒闭。 2018年11月20日，被告人吴珍仔在福州市晋安区被民警抓获。 公诉机关为证明上述犯罪事实，当庭宣读、出示了书证，被害人陈述，被告人供述和辩解，鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人吴珍仔非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款达人民币1643420元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处，并建议本院对被告人吴珍仔在“有期徒刑三年至五年”幅度内确定主刑，并处罚金。 被告人吴珍仔对指控的事实及罪名无异议，请求从轻处罚。其辩护人辩护意见为：吴珍仔如实供述所犯基本事实，自愿认罪，且其组织的民间互助会会值小、参与人数少，犯罪情节较轻，请求对吴珍仔从轻处罚。 经审理查明： 2013年12月15日，被告人吴珍仔为牟利，未经相关金融管理部门批准许可，在福州市长乐区吸收周边群众蔡某某、陈某某、肖某某等86人次参加其组织的1班会值为人民币300元的民间经济互助会。该民间经济互助会于2013年12月15日起标，吴珍仔收取会首款人民币25800元。至2016年9月倒会时，该民间经济互助会已标76名，未标10名，吴珍仔共非法吸收公众存款人民币1643420元，造成未标存款人损失人民币154000元。 2018年11月20日，被告人吴珍仔在福州市晋安区被公安民警抓获。 上述事实，有经庭审质证确认的民间互助会会约，存款人蔡某某、陈某某、肖某某等人的陈述，福建闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告，人像辨认笔录，户籍信息，抓获经过等证据证实。被告人吴珍仔亦供认。足以认定。 本院认为，被告人吴珍仔以牟利为目的，利用民间互助会形式，非法向社会公众吸收存款人民币1643420元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，应依法追究吴珍仔的刑事责任。吴珍仔如实供述所犯基本事实，当庭认罪，依法可以从轻处罚。辩护人所提与此相关的辩护意见成立，本院予以采纳。吴珍仔组织的民间互助会虽会值小、参与人数少，但其非法吸收公众存款达人民币1643420元，已属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”的情形，故辩护人所提吴珍仔犯罪情节较轻的辩护意见不能成立，本院不予采纳。综合吴珍仔的犯罪事实、性质、情节、对于社会危害程度及认罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人吴珍仔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年11月20日起至2022年2月19日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。) 二、责令被告人吴珍仔退赔相关存款人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈金福 人民陪审员  黄黎明 人民陪审员  钱新春 二〇一九年六月二十五日 书 记 员  吴琳慧 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，经存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 -2-