甘肃省白银市白银区人民法院刑 事 判 决 书（2019）甘0402刑初30号公诉机关白银市白银区人民检察院。被告人曾桐民，男，1985年5月11日出生于甘肃省白银市白银区，汉族，大学本科文化，系白银市白银区残联临时聘用工作人员，住白银市白银区(((((((室。因涉嫌犯诈骗罪，被白银市公安局白银分局网上追逃，于2018年8月24日被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年9月27日被依法逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。辩护人高国珍，甘肃岱峰律师事务所律师，白银区法律援助中心指派。白银市白银区人民检察院以白检公诉刑诉[2019]4号起诉书指控被告人曾桐民犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。白银市白银区人民检察院指派检察员张昭文出庭支持公诉，被告人曾桐民及其辩护人高国珍等到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、诈骗罪2017年9月至2018年1月，被告人曾桐民谎称自己家人患病、出车祸、自己父亲患尿毒症急需现金周转等为由，先后骗取杨某等6人33.88万元，所得赃款全部用于赌博。二、信用卡诈骗罪2012年7月和2013年11月，被告人曾桐民在农行白银西区支行申领贷记卡两张，后持卡透支、套取现金用于赌博，截止2018年1月，共透支本金95679元。后被告人曾桐民于2018年2月更换电话号码，并逃匿到四川省躲藏。针对指控的事实，公诉机关出示了书证，证人证言，被害人陈述、被告人供述与辩解等证据予以证明。公诉机关认为，被告人曾桐民的行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条之规定，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任，实行数罪并罚。建议以诈骗罪判处被告人曾桐民六年以上八年以下有期徒刑，并处罚金；以信用卡诈骗罪判处被告人曾桐民一年有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人曾桐民对起诉书指控的诈骗事实、信用卡诈骗事实均无异议，并当庭自愿认罪；辩解：其以用钱或以资金周转为由向被害人借钱，没有谎称其父亲患有尿毒症向被害人借钱。辩护人的辩护意见主要是：被告人曾桐民在侦查机关讯问时能够如实完整供述，当庭如实坦白自己的罪行，自愿认罪，可依法从轻处罚。经审理查明：一、诈骗事实1、2017年9月至2018年1月，被告人曾桐民谎称自己家人患病、出车祸等急需现金周转为由，先后4次骗取杨某人民币24万元，所得赃款全部用于赌博。2、2017年10月期间，被告人曾桐民谎称自己父亲患尿毒症并需要大笔治疗费用，在骗得吴某（残疾人）的信任后，先后四次骗取吴某人民币2.58万元，所得赃款用于赌博。3、2017年12月期间，被告人曾桐民谎称自己父亲患尿毒症并需要大笔治疗费用，在骗得被害人周某的信任以后，骗取周某人民币2万元，所得赃款用于赌博。4、2017年12月至2018年1月，被告人曾桐民谎称自己父亲患患尿毒症并需要大笔治疗费用，在骗得被害人柴某信任后，骗取柴某人民币2万元，所得赃款用于赌博。5、2018年1月期间，被告人曾桐民谎称自己父亲患有尿毒症并需要大笔治疗费用，在骗得被害人张某（残疾人）的信任后，骗取张某人民币2.3万元，所得赃款用于赌博。6、2018年1月期间，被告人曾桐民谎称自己父亲患尿毒症并需要大笔治疗费用，骗得陈某的信任后，骗取陈某人民币1万元，所得赃款用于赌博。上述事实，有下列经庭审质证的证据证实：1、受案登记表、受案回执、立案决定书，证明2018年8月24日，白银公安分局刑侦一大队抓获涉嫌诈骗犯罪的曾桐民，经审讯，曾桐民供述：其以自己家人住院需要资金为由，骗取白银区残联柴某现金2万元。该队经核实，情况属实，于2018年9月4日立案侦查。2018年2月27日10时许，周某报案称：2018年1月份，其同事曾桐民以其父亲患有尿毒症为由骗取其2万元现金。白银公安分局于2018年2月28日立案侦查。2018年8月24日，白银公安分局刑侦一大队对曾桐民进行审讯，曾桐民供述：其以自己父亲患有尿毒症需要换肾为由，骗取本单位陈某现金1万元。白银公安分局于2018年9月18日立案侦查。2、曾桐民的户籍证明，证明曾桐民出生于1985年5月11日，犯罪时已年满18周岁，具有完全刑事责任年龄。3、支付宝转账记录，证明2017年12月30日12时39分，周某通过支付宝向曾桐民转账2万元。4、信用卡刷卡消费记录、银行卡转账记录、支付宝转账记录，证明2018年1月10日，吴某尾号为((的交通银行信用卡消费4998元；2017年12月8日吴某尾号为((的工商银行卡向曾桐民尾号为((的工商银行卡转账5000元；2017年12月12日吴某尾号为0713的工商银行卡向曾桐民尾号为((的工商银行卡转账800元；2018年1月6日吴某尾号为((的建设银行卡向曾桐民尾号为((的工商银行卡转账10000元。2017年12月16日吴某尾号((的银行卡向曾桐民尾号为8586的银行卡转账5000元。5、户名张某交通银行信用卡刷卡记录、浦发银行信用卡账单、张某与曾桐民微信聊天记录，证明2018年1月24日，曾桐民持张某交通银行信用卡分两笔刷卡消费9934元；2018年2月3日曾桐民持张某浦发银行信用卡分两笔消费7998元；2018年2月7日曾桐民持张某农业银行信用卡刷卡消费4966元；6、柴某与曾桐民微信聊天记录，证明曾桐民答应柴某到还款日按时还款7、杨某向曾桐民微信转账截图，证明2017年10月16日向曾桐民转账28000元；2017年10月23日微信向曾桐民转账12.39万元；2017年12月24日通过手机银行向曾桐民转账8000元，同日杨某尾号((的银行卡分四次取现20000元；2018年1月24日向曾桐民尾号((的银行卡网银汇出10040元；2017年10月1日杨某尾号((的银行卡分多次取现9500元；2017年10月2日杨某尾号((的账户财付通支付9485元；2017年9月15日杨某尾号((的账户向曾桐民尾号((的账户转账20000元；2017年9月17日杨某尾号((的账户取现40000元。8、成都市公安局青白江分局民警陈振兴出具的到案经过，证明曾桐民系被抓获归案。9、被害人周某陈述：2017年12月底，其单位同事曾桐民给其同事们说他父亲得了尿毒症，家里最近因为看病经济比较紧张，单位领导还说要组织单位的同事给他捐点钱，曾桐民当时还说不用了，他自己想办法先凑钱。12月30日那天，曾桐民在办公室当着很多同事的面说他父亲尿毒症需要换肾，做手术大概需要30万元钱，问能不能给他帮帮忙先借点钱，其想着都是很多年的同事了就帮帮他，就在办公室通过支付宝给曾桐民转账2万元。后来其听说曾桐民向单位同事张某也借了6万多，柴某借了2万元、吴某借了3万元、杨某借了20多万。10、被害人吴某陈述：2017年10月的时候，其单位的同事曾桐民说，他父亲得了尿毒症，急需要钱治疗，其当时想着自己单位同事就相信他了，就通过支付宝给曾桐民的一张工商银行卡转了1万元钱。其当时说自己还有两张信用卡，一张光大银行、一张交通银行，曾桐民拿着一个POS机当着其的面刷走了共计1万元，随后其就通过手机银行给曾桐民的工商银行卡转了5800元。11、被害人张某陈述：2018年1月份，曾桐民在残联办公室说他父亲得了尿毒症，让其办理两张信用卡刷钱出来用。其就在网上申请办理了一张交通银行信用卡，一张浦发银行信用卡，都交给了曾桐民，曾桐民分别套现1万元、8000元。还将曾桐民借用其的农业银行信用卡提升额度的5000元套现。后来其发现曾桐民的父亲没有患尿毒症，才知道被骗，遂到公安机关报案。12、被害人柴某陈述：曾桐民说他父亲得了尿毒症，其就把兴业银行信用卡内的2万元套现出来借给了曾桐民。13、被害人陈某陈述：2017年12月份的时候，其单位同事曾桐民说他父亲得了尿毒症。过了一段时间，其想着组织单位的工作人员去医院看望，但是曾桐民说他父亲已经转院去兰州了。到了2018年1月左右的时候，曾桐民说治疗费用要花40万元，需要换肾，其想着其作为单位负责人，应该帮一下他，当时出于同情心，就给曾桐民借了1万元。过了半个月左右，曾桐民的电话就打不通了。后来其去曾桐民家里找到他父亲时，发现他父亲根本就没有病。曾桐民当时也以各种借口借了其单位很多人的钱。14、被害人杨某陈述：2017年9月份的时候，其白银区残联的同事曾桐民说，他表嫂患有癌症，向其借款8万元钱。其想着是自己同事，就在2017年9月15日通过网银给他尾号8586账号转了2万元，剩下的6万元全是其从甘肃农村信用社办理贷款后，从银行卡取出来给他的。到了2017年10月的时候，曾桐民说他哥出了车祸，向其借款10万元。其当时想着是自己单位同事，关系还可以，就从浦发银行万用金办理8万元的贷款，这些钱其通过微信转账于2018年10月23日、24日给了曾桐民，剩下的28000元现金其以现金方式给了曾桐民。后曾桐民给其还了26000元。到了2018年1月的时候，曾桐民说自己父亲得了尿毒症，急需要钱治疗，向其借钱。当时其想着自己同事，就用手机银行给他转账了38000元，曾桐民用其的银行卡在POS机上刷了4万元，还有2万元是以现金方式给他的。后来经其催要，曾桐民还了2万元钱。曾桐民骗了其24万元。15、被告人曾桐民供述：其骗了杨某的24万元，周某2万元，吴某25800元，张某2万元，柴某2万元，陈某1万元。大部分都是以自己周转不开拿的，只有陈某和张某的钱是以自己父亲得了尿毒症的理由拿的。当时其在网上赌博输了110多万，就跟同事朋友说自己的信用卡周转不开了，后来其给单位说自己的父亲得病的事情，单位同事也都相信这件事。杨某给了其很多次钱，都是以转账和信用卡刷的，还有现金。周某的2万元是支付宝转账的。吴某的25800元是给的信用卡。张某的5万元都是信用卡，有中国银行，农业银行、浦发银行、交通银行和浙商银行。陈某的1万元是给的现金。这些钱其全部输掉了。上述证据，来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，本院予以确认。二、信用卡诈骗事实2012年7月和2013年11月，被告人曾桐民持虚假的白银敬仁法律服务有限责任公司的证明，在农行白银西区支行申领了尾号为3816和5247贷记卡两张，后持卡透支、套取现金用于赌博，截止2018年1月，尾号3816贷记卡透支本金73741元，尾号5247贷记卡透支本金20938元。后被告人曾桐民于2018年2月更换电话号码，并逃匿到四川省躲藏。另查明，被告人曾桐民因涉嫌诈骗犯罪被白银市公安局白银分局上网追逃，被成都市公安局青白江分局大弯派出所民警抓获后，主动供述了信用卡诈骗的犯罪事实。上述事实，被告人曾桐民在开庭审理过程中均无异议，并有书证受案登记表、立案决定书、中国农业银行白银区支行报案材料、曾桐民申领银行卡资料、银行卡交易明细、银行催收记录、催收通知书；证人段某、郭某的证言；被害单位工作人员温某的陈述；被告人曾桐民的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人曾桐民无视国法，以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，诈骗公民财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；使用内容虚假的证明申领信用卡，恶意透支，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪，实行数罪并罚。公诉机关指控被告人犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人曾桐民因涉嫌诈骗犯罪被白银市公安局白银分局上网追逃，被成都市公安局青白江分局大弯派出所民警抓获后，主动供述了信用卡诈骗的犯罪事实，对其所犯的信用卡诈骗罪应当以自首论，可从轻处罚。被告人曾桐民对所犯的诈骗罪当庭自愿认罪，可从轻处罚。被告人曾桐民编造其父亲患有尿毒症多次实施诈骗，其中以两名残疾人为诈骗对象；且为赌博而实施诈骗、信用卡诈骗，对其从重处罚。被告人曾桐民的犯罪行为造成被害人的经济损失，依法责令退赔。被告人曾桐民辩解没有谎称其父亲患有尿毒症而向被害人借钱。经查，本案多名被害人陈述，曾桐民以其父亲患有尿毒症向他们借钱，且被告人曾桐民在侦查机关供述，其给单位同事说自己的父亲得病的事情，单位同事也都相信这件事。上述证据能够证明被告人曾桐民编造自己的父亲患有尿毒症的理由，诈骗单位同事的钱财的事实，故被告人曾桐民当庭辩解不予采纳。辩护人提出的被告人曾桐民在侦查机关讯问时能够如实完整供述，当庭如实坦白自己的罪行，自愿认罪，可依法从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。综上，根据被告人曾桐民的犯罪情节，认罪、悔罪态度及对社会的危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第六十九条第一款、第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第八条、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人曾桐民犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金5万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金2万元；总和刑期八年九个月，并处罚金7万元，决定执行有期徒刑八年八个月，并处罚金7万元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月24日起至2027年4月23日止。所处罚金于本判决生效后30日内缴纳）二、责令被告人曾桐民退赔被害人杨某24万元、吴某2.58万元、周某2万、柴某2万元、张某2.3万元、陈某1万元、农行白银西区支行94679元。如不服本判决，可自收到判决书第二日起十日内通过本院或直接向甘肃省白银市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  狄生禄人民陪审员  苏有莉人民陪审员  贾程羽二〇一九年六月二十六日书 记 员  张 旭