河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初233号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人原某斌，户籍所在地河南省武涉县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年12月14日被郑州市风路分局刑事拘留，2019年1月14日被逮捕。辩护人肖强、曹书风(实习)，河南国银律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公检刑诉［2019］129号起诉书指控被告人原某斌犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员周勇出庭支持公诉，被告人原某斌及其辩护人肖强、曹书风到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2010年4月以来，马某范、刘某、董某利等人（已判决）在郑州市金水区通过河南郡范投资担保有限公司、河南中郡财富咨询管理有限公司等公司违反金融法规，以1.5%至2%的月息非法吸收公众投资，由河南郡范投资担保有限公司或河南德实实业有限公司作担保，与投资人签订虚假合同，承诺在一定期限内向投资人还本付息，向社会不特定对象进行非法吸收公众存款，截止到2015年4月，马某范等人在郑州市金水区通过河南郡范投资担保有限公司、河南中郡财富咨询管理有限公司违反金融法规，扰乱金融秩序，向社会不特定对象进行非法吸收公众存款，在此期间共向3264人集资，累计集资款35.42亿元，返还集资款30.69亿元，未兑付集资款共有1357人计4.73亿元。其中被告人原某斌担任投资部诚意队代理部长，其非法吸收公众存款4018万元，扣除自己及续签合同后实际集资额2036万元，未兑付集资额869.11万元，获得提成175643.37元。针对上述指控的事实，公诉机关向本院提交了被告人供述、证人证言、鉴定意见、受案经过、到案经过、户籍证明、职位表等证据，认为被告人原某斌的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，请求依法惩处。被告人原某斌对起诉书指控的罪名没有异议，其从入职到案发期间只是普通员工，挂名代理部长职务。其辩护人的辩护意见为：卷宗中没有任何客户的相关信息及报案材料，无法核实被告人的客户情况，对公诉人认定的涉案数额有异议，贺某强、周某爱、张某生、张某亮不是原某斌的客户，所涉金额应予扣除；本案系单位犯罪，应当以单位犯罪追究刑事责任；原某斌非公司管理人员，在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，且有自首情节；建议从轻处罚。经审理查明：2010年4月以来，马某范、刘某、董某利等人（已判决）在郑州市金水区通过河南郡范投资担保有限公司、河南中郡财富咨询管理有限公司等公司违反金融法规，以1.5%至2%的月息非法吸收公众投资，由河南郡范投资担保有限公司或河南德实实业有限公司作担保，与投资人签定虚假合同，承诺在一定期限内向投资人还本付息，向社会不特定对象进行非法吸收公众存款，截止到2015年4月，马某范等人在郑州市金水区通过河南郡范投资担保有限公司、河南中郡财富咨询管理有限公司违反金融法规，扰乱金融秩序，向社会不特定对象进行非法吸收公众存款，在此期间共向3264人集资，累计集资款35.42亿元，返还集资款30.69亿元，未兑付集资款共有1357人计4.73亿元。其中被告人原某斌担任投资部内的代理部长，其非法吸收公众存款4018万元，扣除自己及续签合同后实际集资额2036万元，未兑付集资额869.11万元，获得提成175643.37元。上述事实有公诉机关提供的，且经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.集资户申家祥证实：2012年下半年，其接到郡范担保公司业务员王某莎的电话，问其有无理财意向，她们公司的理财产品收益比银行高，月息一分五，几个月后王某莎又给其打电话询问，并让到她们公司进行考察。几天后其来到位于郑州市金水区凤鸣路与玉凤路交叉口附近凤鸣路聚锦广场4楼的河南中郡财富咨询管理有限公司，看了公司的担保资格证，感觉公司比较正规，其问王某莎如果逾期怎么办，王某莎说她们公司介绍的企业都是农发行介绍过来的，资信比较好。2013年初，其联系王某莎准备投资，带着浦发银行卡找到王某莎，将钱直接打到了王某莎给的一个银行账户上，在他们公司签订了借款合同，借款合同上贷款企业已经盖章，担保人是河南德实实业有限公司，也加盖有公章，王某莎说河南郡范担保公司和河南中郡财富咨询管理有限公司、河南德实实业有限公司都是一个法人代表，三家公司其实就是一家。后来公司按照合同约定向其浦发银行卡上返还利息，到期以后其没有把本金兑付，又续签了借款合同。在这过程中公司支付利息比较及时，王某莎也称到期的本金可以随时取出来。其投资额快到一百万时，王某莎称如果投资额超过一百万，月息可以按照一分六计算，然后其就又投入一部分钱。开始公司还是按照合同向其银行卡里兑付利息，2015年3月16日，公司出公告说到期本金不再兑付，利息照合同兑付，到4月份时利息也不再兑付了，遂报案。其通过河南中郡财富资讯管理有限公司签订的借款合同有六份，共计165万元，月息是一分六。2.同案犯供述（1）马某范证实：2011年，其成立了中郡财富咨询管理有限公司，其是法人，股东是刘某，董某利是总经理，其将河南郡范投资担保有限公司的民间借贷业务都转到了河南中郡财富咨询管理有限公司，员工也转了过去。其于2012年9月份成立了河南德实实业有限公司，其系法人、董事长兼总经理。后其又成立了河南达奥贸易有限公司、河南汉维置业有限公司，其是控制人。2011年，刘某成立了河南汉裕置业有限公司，其是实际控制人。其用客户的投资款购买了土地、房产、车辆等。（2）董某利的供述与马某范的供述一致，且能够相互印证，其另供述其系河南郡范投资担保有限公司副总经理，负责行政，包括员工管理，公司形象设计，公司宣传，媒体对接等，且系中郡财富咨询管理有限公司总经理。马某范系河南郡范投资担保公司的董事长，刘某系中郡财富公司业务副总经理。公司行政上的员工工资由固定工资和奖金组成，业务上的员工工资由固定工资和提成组成；公司规定任何员工都可以拉客户，拉来客户都有提成。提成计算方法是，拉来的投资期限以六个月为准，不到六个月的折合成六个月，50万以下的是千分之三，50万（包括50万）以上100万以下是千分之四，100万以上包括100万是千分之五。借款企业后期由刘某负责，未兑付合同上的借款企业是刘某提供；公司出事后听客户说借款企业没有委托中郡公司借款，是刘某和马某范办的。据其所知公司对群众吸收资金没有经过政府部门批准。（3）刘某的供述与马某范、董某利的供述一致，且能够相互印证。其另供述，河南郡范投资担保有限公司的法人代表和总经理都是马某范，其和董某利是副总经理，其负责公司业务，董某利负责行政。董某利到河南中郡财富咨询管理有限公司担任总经理。（4）马某月证实：其系河南中郡财富咨询管理有限公司的财务总监，同时也是马某范控制的郡范公司、中郡公司、达奥公司、德实实业、河南汉维置业有限公司的财务负责人，负责财务管理和合同管理；郡范公司成立时有吸款业务，也有为银行贷款担保业务，中郡公司成立后，郡范公司的吸收存款业务逐渐转到了中郡公司，为了向实业转型成立了德实实业公司，为了贷款需要成立了达奥商贸有限公司，为了能竞拍土地又成立了汉维置业；郡范公司的法人、董事长是马某范，业务副总经理是刘某，行政副总经理是董某利，下分风控部、财务部、人事部、业务部等，刘某后来做过中郡公司的业务部总经理，董某利做过中郡的行政副总经理、总经理，中郡公司诚意队和弘毅队的总监分别是姬慧芳、石博；诚意队下面有三个部长，分别是周某伟、王某莎、张琳琳；弘毅队下面是三个部长分别是石佳、代部长原某斌、代部长闫宇。民保业务就是直接向客户吸收资金，刚开始融资用的借款合同上的公章都是经借款企业同意后所盖，后来变成由刘某直接把借款合同或借款企业的印章拿到公司由财务部直接在空白的借款合同上盖章，盖好后刘某把印章拿走，现在未兑付的20多家借款企业的借款都由刘某提供的；吸收资金用的是马某范、刘某所找的账号，且账号、U盾、密码由其等人控制；业务员除基本工资外有提成，业务部总监和部长有津贴；公司成立时，借款合同上借款企业的章是真的，后来感觉不像是真的，但无去求证；所吸资金一部分用于借款企业，一部分由马某范用于公司运转的工资、水电费、办公场租赁费，一部分用于购置固定资产，一部分付给客户利息。3.证人田某证实：2013年9月份其通过李敏介绍到河南财富中郡财富咨询管理有限公司上班，职位是客户经理，进公司的时候未对其进行培训，公司给其一份材料，上面介绍的是怎样回答客户询问以及怎样介绍公司，其就按照上面所说开始拉客户投资。公司规定客户投资300万以下月息为一分五，300万以上月息为一分六，员工的工资底薪是每月1600元，另外按照所拉客户投资额的比例给付提成。到了2013年11月份其觉得公司规模挺大，并且好多内部员工都在公司放的有钱，员工的投资公司按照月息一分七的利息，于是其就也放了一笔钱，陆续签了几份合同，借款人和账户都不记得了，中间利息一直都打的及时，合同到期之后本金和利息都返了回来。到2014年11月7日其又到该公司签了一份合同，当时其在公司把10万元现金给了刘某，然后去财务部领了合同，合同起止时间是2014年11月7日到2015年5月7日，到了2015年3月份公司就出事了，2015年4月1日其让妹妹去找刘某要钱，刘某把两份合同收走，兑付了一份7万的合同，剩下一份10万的合同未兑付，然后给其打了个欠条，其感觉被骗，就来报案。4.河南恒信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书证实：经鉴定，原某斌集资合同总额4018万元（含自己集资40万元），扣除自己集资后的集资合同额3978万元，其中续签合同额1942万元。扣除自己及续签合同后实际集资额2036万元，已兑付合同本金902万元，已兑付在保客户利息264.89万元，未兑付集资额869.11万元，获得工资75078.27元，获得提成175643.37元。5.德实实业、中郡财富公司投资客户核实登记表、借款合同、担保函、借据、还款计划书证实：申家祥作为借款人分别与虞城县兴旺食品有限公司、河南汇丰面粉有限公司、河南乾泰粮油购销有限公司、范县天灌米业有限公司、河南恒宝纸业有限公司签订借款合同，河南德实实业有限公司为担保人，借款总额合计人民币165万元。6.被告人原某斌的出生时间是1983年4月5日，系完全刑事责任能力人，无犯罪前科。有户籍证明、无违法犯罪记录证明在案证实。7.抓获经过、到案经过证实了2018年12月14日19时10分左右，民警在郑州市国基路花园路沙门地铁站将网上逃犯原某斌抓获。8.中郡财富员工花名册证实，被告人原某斌系投资部弘毅队代理部长，投资部主要负责客户的开发及自己名下的客户的维护。部门管理层次从高到低为：投资总监、投资部长、客户经理。9.刑事判决书、查封冻扣资产一览表亦在案证实。10.被告人原某斌的供述证实：河南郡范投资担保有限公司成立于2010年，办公地址有两个，分别位于郑州市金水区玉凤路与顺河路交叉口发展国际**和金水区凤鸣路与玉凤路交叉口凤鸣国际**，老板和法人应该都是马某范，总经理是董某利，副总经理是刘某，董某利全面负责公司事务，刘某负责业务，下面分设融资部、风控部、投资部、财务部、业务部、人事部、行政部、客服部。其于2012年2月份入职该公司，一开始为公司业务部是普通员工，2014年下半年升为储备干部，11月份，其代理弘毅队下面四部的部长，但是一直没有转正。公司融资部和风控部定好投资项目，其给客户介绍项目情况和利息约定情况，客户觉得满意的话就与公司签合同，然后把钱交到公司财务上。借款合同是一个三方合同，借款人、出借人、担保人三方共同签署，另外附担保方出具的担保函、借款人出具的还款计划表，整个过程只有出借人在场和公司财务对接，担保方和借款人不在现场。其公司找客户来公司理财主要有三个方法，一是公司在大河报、郑州晚报报纸上和公交车上做广告；二是公司在小区做活动宣传；三是其公司的员工通过亲朋好友介绍找客户。客户投资的月息是一分五，员工自己的投资月息是一分六。借款期限一般都是六个月，也有短期的，都是公司财务以银行转账的方式支付利息给客户。其收入是底薪加提成，底薪开始时是500元，后来涨到1000多元，根据客户理财的金额计算提成，50万以下提千分之三，50万以上提千分之四，由公司财务发到其工资卡上。其有十几个客户，未兑付金额有九百万左右。通过公司宣传，客户给其公司400热线联系，公司把这些客户交给其，其跟这些客户打电话约到公司，慢慢发展成其客户。从其进公司到离开，底薪加提成其总共领的大概在十五万左右。本院认为，被告人原某斌伙同他人未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，吸收资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人原某斌犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，要求处罚的意见予以支持。关于辩护人提出的本案系单位犯罪的辩护意见，经查，马某范在设立公司后，以非法吸收公众存款为主要业务，不应以单位犯罪论处。故该辩护意见不予采信。关于辩护人对指控犯罪数额的辩护意见，经查，公诉机关指控的犯罪数额系依据公安机关委托的有鉴定资质的鉴定机构依法作出，亦有集资参与人的陈述、借款合同、收据、银行交易明细、刑事判决书等在卷佐证，足以认定。故该辩护意见不成立，不予采纳。关于辩护人提出从犯的辩护意见，经查，在共同犯罪中，被告人原某斌与同案犯马某范等人分工负责、互相配合，起主要作用，系主犯。但与马某范相比较，其所起作用相对较小。关于辩护人提出自首的辩护意见，经查，被告人原某斌系被抓获到案，不符合自首的构成要件。故该辩护意见不予采信。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金。”被告人原某斌应当在上述法定量刑幅度内量刑。被告人原某斌到案后如实供述自己的罪行，属坦白，可以从轻处罚。根据被告人原某斌的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人原某斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金人民币六万四千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月14日起至2022年4月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  余学锋人民陪审员  吴树林人民陪审员  吴军海二〇一九年六月十日书 记 员  侯志鹏