福建省宁德市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）闽09刑终260号 原公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 上诉人（原审被告人）张帅（曾用名张赛），男，1989年11月22日出生，汉族，高中文化，无职业，住江苏省海门市。曾因犯容留他人吸毒罪于2015年3月18日被江苏省启东市人民法院判处有期徒刑一年三个月，2016年2月6日刑满释放。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年8月9日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同月29日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人蔡作斌，福建黎民友律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）朱洪标（绰号“小龙”），男，1990年6月30日出生，汉族，初中文化，无职业，住江苏省启东市。曾因犯抢劫罪于2010年7月12日被江苏省启东市人民法院判处有期徒刑五年，2015年2月1日假释考验期满。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年1月1日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同月25日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 上诉人（原审被告人）庄江，男，1989年4月15日出生，汉族，初中文化，无职业，住福建省闽侯县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年12月21日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，2017年1月25日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 上诉人（原审被告人）张清岚，男，1988年4月4日出生，汉族，中专文化，无职业，住福建省屏南县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年12月21日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，2017年1月25日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 上诉人（原审被告人）陆星金（绰号“星仔”），男，1985年2月8日出生，汉族，高中文化，无职业，住福建省屏南县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年12月21日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，2017年1月25日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 原审被告人王振裕，男，1981年6月17日出生，汉族，大专文化，中共党员，无职业，住厦门市翔安区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年12月21日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，2017年1月25日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 宁德市蕉城区人民法院审理宁德市蕉城区人民检察院指控原审被告人张帅、朱洪标犯信用卡诈骗罪、伪造金融票证罪；被告人庄江、张清岚、王振裕犯非法提供信用卡信息罪、信用卡诈骗罪、伪造金融票证罪；被告人陆星金犯伪造金融票证罪一案，于2019年4月26日作出（2019）闽0902刑初43号刑事判决。原审被告人张帅、朱洪标、庄江、张清岚、陆星金不服判决，提起上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：一、被告人张帅信用卡诈骗、张清岚伪造金融票证 2016年9月间，被告人张清岚利用其哥哥张某2在宁德市“唯依酒店”棋牌室工作，时有应客人要求帮忙用银行卡取款之机，遂以帮助张某2为客人取款为由骗取张某2的信任，先后经手获取了被害人林某1卡号52×××84、李某1卡号43×××77、谢某卡号62×××63的中国建设银行卡信息及密码，并使用写卡工具成功复制了上述银行卡。同年10月，被告人张清岚持上述3张伪造的银行卡至江苏省启东市与被告人张帅、朱洪标等人商议共同实施银行卡盗刷之事，期间不慎将装有该3张伪造的银行卡及写有密码的纸张的卡包遗忘在被告人张帅住处。被告人张帅拾得卡包后，私下盗刷被害人林某1卡内16000元、李某1卡内94233.66元、谢某卡内250627.64元。 原判认定上述事实，公诉机关提供以下证据证明： 1.被害人林某1陈述，证实2016年10月31日下午6时30分许，其手机短信提示其名下一张卡号为52×××84的中国建设银行信用卡消费16000元，系被盗刷。 2.被害人李某1陈述，证实2016年11月3日凌晨3时许，其手机短信提示其名下一张卡号为43×××77的中国建设银行卡消费94233.66元，系被盗刷。 3.被害人谢某陈述，证实2016年11月3日上午10时28分许，其手机短信提示其名下一张卡号为62×××63的中国建设银行卡消费242024.58元，随后手机又提示该卡先后消费3410.04元、3410.04元、1782.98元，共计250627.64元（另有手续费46.10元、46.10元、29.83元），均系被盗刷。 4.证人陈某1证言，证实其系建设银行宁德车站支行员工。2016年12月20日左右，建设银行收到法院传票，案件为李某1向法院起诉要求银行赔偿损失，其才知道李某1银行卡被盗刷之事，随后银行对李某14040621890005477的账户进行了保护。 5.证人陈某2证言，证实其系建设银行宁德分行负责投诉咨询的工作人员。2016年11月3日，谢某反映银行卡被盗刷8笔交易，其建议向公安机关报案。后谢某向法院起诉要求建设银行赔偿损失。 6.证人张某2证言及辨认笔录，证实其在宁德“唯依酒店”棋牌室工作，有时会让其弟弟张清岚帮忙持客人的银行卡取款。2016年11月初，客人谢某、李某1、林某1到酒店反映银行卡被盗刷，怀疑是其所为。听说谢某被盗刷20多万元，李某1被盗刷9万多元，林某1被盗刷1万多元。经辨认出张清岚。 7.证人徐某证言及辨认笔录，证实2016年10月，其经朋友“老戴”介绍认识了福建籍的“小张”，因“小张”让其介绍能刷信用卡的人，其就将“小张”带到张帅家中，商谈银行卡事宜。其与“小张”离开后，“小张”告诉其卡包遗忘在张帅家中，其二人回到张帅家中寻找未果。经辨认出朱洪标、庄江、张帅，以及“小张”是张清岚。 8.银行交易明细，证实被害人林某152×××84中国建设银行卡卡内余额16052.42元，于2016年10月31日消费16000元；被害人李某143×××77中国建设银行卡卡内余额94999.07元，于2016年11月3日消费94233.66元；被害人谢某62×××63中国建设银行卡卡内余额250888.46元，于2016年11月3日消费242024.58元、ATM机取款3410.04元、ATM机取款3410.04元、ATM机取款1782.98元（另有ATM机取款手续费46.10元、46.10元、29.83元）。上述3张银行卡内存款余额合计36.193995万元。 9.交易地点查询记录，证实被害人林某152×××84中国建设银行卡于2016年10月31日在上海红星美凯龙三洋电器店消费16000元，被害人李某143×××77中国建设银行卡于2016年11月3日在美国交易94233.66元，被害人谢某62×××63中国建设银行卡于2016年11月3日在美国交易及取现共计250627.64元。 10.宁德市公安局蕉城分局提取的中汇支付有限公司数据光盘，证实户名为林某1的52×××84银行卡于2016年10月28日23时59分在李某3燕（系被告人张帅妻子）名下持有的POS机上有查询余额记录。 11.交易终端查询记录，证实谢某的银行卡被盗刷的POS机系李某3燕申领，商户名为“启东市奥联邦购超市”。 12.宁德市公安局蕉城分局视听资料制作说明及监控视频，证实2016年10月27日被告人朱洪标、张帅在南通市崇川区“美丽会家”酒店前台入住登记情况，当日6时10分许，二人到酒店前台，张帅先掏出一张身份证后收回，从一卡包中掏出另一张身份证（即被告人张清岚身份证）。 13.宁德市公安局蕉城分局视听资料制作说明及监控视频，证实2016年10月28日0时13分，被告人朱洪标在工商银行南通市崇川区支行营业部ATM机正面操作情况（查询李某1卡）。该视频经被告人朱洪标辨认并予以确认。 14.被告人张帅供述及辨认笔录，证实其在盗刷信用卡过程中，将获取的信用卡信息让他人复制成银行卡后，再由专门的人取现或刷卡购物，以获取利益。2016年10月左右，其经朋友徐某介绍在江苏省启东市的住处与一福建的“料主”碰面，“料主”就是掌握他人银行卡信息的人。该“料主”以能获取他人银行卡信息为由欲与其合作，但未商谈成功。当“料主”离开其家后，徐某打电话给其告知“料主”将携带的包遗忘在其家中。随后其与朱洪标前往南通市入住酒店时，其使用包内该“料主”的身份证登记入住。并证实其有以妻子李某3燕名义购买POS机用于查询伪造的银行卡信息。经辨认出朱洪标以及福建的“料主”为张清岚。 15.被告人朱洪标供述及辨认笔录，证实2016年10月，徐某带了一位福建的张姓“料主”到江苏省启东市张帅家找张帅谈刷卡的事情，对方走后，徐某打电话说“料主”的东西丢了，并将张帅住所钥匙取走到张帅住处查找，但未找到。之后其与张帅驾车前往南通，在路上张帅告知其捡到一个卡包。其二人到达南通入住宾馆时，张帅使用拾得包内的身份证登记住宿。之后张帅将拾得包内的1张福建“料主”已复制好的银行卡给其，让其查询余额，其查询发现卡内余额有三万多元后，将卡还给张帅并告知查询结果。其未在POS机上查询过银行卡余额，张帅有申请了好几台P**机。经辨认出张帅，以及福建的“料主”是庄江、张清岚。 16.被告人张清岚供述及辨认笔录，证实2016年9月，其与陆星金购买了一部写卡器，由其带回宁德，之后其利用其哥哥张某2在宁德“唯依酒店”棋牌室工作，时有客人要求张某2持客人银行卡帮忙取款的便利，便以帮其哥哥代为取款为由，用写卡器分别读取了三位女客人的3张银行卡信息并复制到其已成为黑户的3张银行卡上，并将密码记在纸上。2016年10月，其经“老戴”介绍，在江苏省启东市认识了徐某、张帅等人。之后其在张帅家中商量盗刷银行卡事宜时，有人提及庄江被公安机关抓获，其在匆忙离开之际将卡包遗忘在张帅家中，包内有复制的3张银行卡、写着密码的纸张及身份证等。其发现后即返回张帅家中时寻找，但卡包已不见。经徐某联系，对方等人均否认拾得卡包。2016年11月初，被其复制银行卡的三个客人到其哥哥张某2工作的“唯依酒店”反映说银行卡内的钱没了，其知道是其复制的3张银行卡被盗刷了。经辨认出张帅、朱洪标。 二、被告人庄江信用卡诈骗 2016年9月17日23时50分至次日1时许，被告人庄江在明知“眼镜”（另案处理）持有的银行卡系伪造的情况下，仍帮助“眼镜”在福建省福州市台江区中国农业银行群众支行ATM机、中信银行ATM机上盗取被害人汪某1中国农业银行卡内金额共计100000元。事后被告人庄江分得赃款1000元。 原判认定上述事实，公诉机关提供以下证据证明： 1.被害人汪某1陈述，证实其名下卡号为62×××17农业银行卡于2016年9月17日、18日分别被曾某转走70000元、30000元，共计100000元。 2.中国农业银行卡交易明细，证实汪某1名下中国农业银行卡62×××17余额100158.01元，于2016年9月17日在福州市台江区群众支行ATM机向曾某账户转账50000元，并被单笔取现2000元计10笔共20000元；同月18日向曾某账户转账10000元，并被单笔取现2000元计10笔共20000元。上述支出共计100000元。 3.中信银行卡交易明细，证实被害人汪某1名下中信银行卡62×××50于2016年9月18日0时至1时之间的ATM机操作情况。 4.交易终端查询明细，证实曾某62×××67银行卡于2016年9月18日0时35分许在福州市金源广场中信银行01130301终端上有查询记录。 5.宁德市公安局蕉城分局视听资料制作说明及监控视频，证实公安机关对被告人庄江于2016年9月17日、18日在福州的ATM机操作的监控视频的提取制作过程，体现2016年9月17日23时51分，被告人庄江及“眼镜”进入中国农业银行福州市台江区群众支行ATM营业厅，操作ATM机并有取款行为，18日0时7分离开；随后二人于当日0时38分进入中信银行ATM机营业厅开始操作ATM机，有多次取款行为，于1时0分离开。 6.被告人庄江供述，证实2016年9月17日晚，其受“眼镜”安排，与“眼镜”在福州市台江区的农业银行群众路支行ATM机及中信银行ATM机使用伪造的银行卡取款八九万元，并获得报酬1000元的事实。 三、被告人庄江、张清岚伪造金融票证，王振裕非法提供信用卡信息，被告人陆星金伪造金融票证 2016年11月间，被告人庄江、张清岚经预谋共同伪造信用卡用于盗刷。被告人庄江将从网上非法获取17条银行卡信息发送给被告人张清岚进行复制，被告人张清岚将其中5条信息发送给被告人王振裕复制，将另12条信息发给被告人陆星金复制。被告人王振裕将被告人张清岚发给其的5条信息转发给“李某4”（另案处理）进行复制，“李某4”成功复制出被害人官建林及王某名下银行卡共2张，造成被害人官建林银行卡被盗取9865.42元。被告人陆星金将被告人张清岚发给其的12条银行卡信息使用空白卡、写卡器、写卡软件等工具成功复制出12张银行卡，但均未盗刷成功。 原判认定上述事实，公诉机关提供以下证据证明： 1.被害人官建林陈述，证实2016年11月29日其手机收到短信通知其名下卡号为62×××00的中国建设银行银行卡ATM取款4384.63元（另手续费55.85元）两笔、1096.16元（另手续费22.96元），均系被盗刷。 2.中国建设银行交易明细，证实被害人官建林某3号为62×××00的中国建设银行卡于2016年11月29日ATM取款两笔4384.63元、两笔手续费55.85元、1096.16元及手续费22.96元。 3.搜查笔录，证实宁德市公安局蕉城分局在被告人王振裕住处查获其使用的黑色华为手机1部（号码136××××7188），从被告人陆星金住处查获黑色华硕X44H笔记本电脑1台、银白色“和诺”32GU盘1个及带有磁条白卡6张，并从其身上搜得白色联想k31-t3手机1部、白色华为c8815手机1部、黑色苹果4手机1部（号码187××××9268）。 4.扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片，证实公安机关于2016年12月21日扣押被告人庄江金色魅族手机1部；扣押被告人陆星金白色联想手机1部、白色华为手机1部、黑色苹果4手机1部、华硕笔记本电脑1台、“和诺”U盘1个、带有磁条白卡6张；扣押被告人王振裕黑色华为手机1部；扣押被告人张清岚金色苹果6plus手机1部、黑色小米手机1部。 5.提取笔录、聊天记录照片，证实2017年1月6日，公安机关从被告人王振裕使用的华为手机内提取到“yi020700”（“偶叙”王振裕）与“LYL151××××5893”（“上海机子李某5”李某5）于2016年11月15日、11月28日、11月29日的微信聊天记录，其中有王振裕将5条银行卡信息包括卡号、密码转发给“李某4”的内容。 6.宁德市公安局蕉城分局电子证据检查笔录，证实2017年8月3日，宁德市公安局蕉城分局从被告人陆星金处扣押的“和诺”U盘内查获大量用以复制信用卡信息的软件。 7.银行交易明细、账户查询、宁德市公安局蕉城分局情况说明，证实官建林账号为62×××00的建设银行卡余额为10722.19元，王某62×××74银行卡余额为17746.33元，杨某62×××71银行卡余额为5.01元，招商银行福州分行6225761580013350信用卡额度为9000元、5187108181284808信用卡额度为48000元，厦门分行蓝锦6214838620680985账号2016年11月25日卡内余额为0元，上海浦东发展银行福州分行62×××43银行卡至2016年9月21日账户余额为5.1元，中国建设银行杨某6217001820013307164卡内2016年12月20日余额为0元，中国银行孔凡波6259073709954541信用卡额度为20万元，中国民生银行5124660012093002额度为1万元，福建海峡银行福州金山支行62×××23账户2017年1月1日账户余额为213.29元，中国农业银行王建玲6228370740543133额度为5000元，2017年1月1日，中国银行宁德分行张某36217901700007236593卡内余额为48200.63元、杨某6217906400019189191卡内余额为0.04元，2016年12月21日，中国工商银行黎秋伟6212261402008497114卡内余额为20809.63元，交通银行杨某6222620720006020900卡内余额2016年11月27日为0元、黎秋楚6222620720002960745卡内2016年11月14日余额为0元。上述伪造的信用卡内存款余额、透支额合计36.970222万元。 8.宁德市公安局蕉城分局情况说明，证实被告人庄江发送给被告人张清岚银行卡信息的具体户主情况。 9.被告人庄江供述及辨认笔录，证实其在合伙盗刷银行卡过程中是“中介”角色，即通过QQ群收集“料主”提供的银行卡信息，再将信息给“写手”复制成银行卡，最后寻找“取手”用银行卡将钱取出，以赚取“料主”支付的佣金。2016年11月，其在网络上非法获取到十几条银行卡信息后，将信息全部发送给宁德市的“小张”，一两天后“小张”告诉其准备取钱，其向提供银行卡信息的“料主”要了其中两张卡的密码给“小张”，“小张”告知其一张卡没钱，另一张卡无法取款。经辨认出张帅、朱洪标，以及“小张”是张清岚。 10.被告人张清岚供述及辨认笔录，证实其在与庄江、陆星金等人合伙实施盗刷银行卡过程中属于“中介”角色，即从“料主”收集银行卡信息，寻找“写手”将信息复制到伪造的银行卡中，再由他人安排“取手”使用复制的银行卡取现。庄江是“料主”，陆星金是“写手”及“中介”，复制银行卡盗刷的钱要给庄江和在境外的“取手”，余款分配给其与陆星金等。其因伪造的3张银行卡遗失之事到江苏省启东市找到徐某讨要说法未果，但是通过徐某认识了庄江。之后其就与庄江商量盗刷银行卡，约定由庄江提供银行卡信息，由陆星金复制银行卡，再找人取款。2016年12月，其将庄江发给其的银行卡信息中的12条转发给陆星金、5条转发给“小王”以伪造银行卡。陆星金和苏某到深圳成功复制银行卡并找到“取手”后，其向庄江要了一张银行卡的密码提供给陆星金，经查询卡内有余款但无法取款。“小王”告知其复制成功了2张银行卡，其从庄江处获取将码提供给“小王”，但“小王”告诉其无法取款。经辨认出庄江、陆星金，以及“小王”是王振裕。 11.被告人王振裕供述及辨认笔录，证实其在共同盗刷银行卡行为中属于“二哥”角色，介于“料主”和“写手”之间，即由“料主”将非法获取的银行卡信息发送给其，其联系有写卡器和空白银行卡的“机主”，由“写手”将信息复制到空白银行卡上，最后使用复制的银行卡取现或消费，其藉此获取佣金。2016年11月中旬，此前经人介绍认识的“小张”与其联系，称手上有“料”让其找渠道复制银行卡，如成功取款则给其一定报酬。其经与“李某4”联系后，让“小张”将信息发给其，其收到“小张”通过微信发送的1条银行卡信息后，通过微信转发给“李某4”，由“李某4”复制银行卡。后“李某4”告知银行卡复制成功，但经查询卡内无余款。同年11月底，“小张”又向其发送了4条银行卡信息，其均转发给“李某4”，“李某4”告知其复制出两张银行卡，其向“小张”要了两张银行卡的密码后提供给“李某4”，“李某4”回复其均无法刷卡。经辨认出“小张”是张清岚。 12.被告人陆星金供述及辨认笔录，证实其在与庄江、张清岚、苏某等人实施盗刷银行卡行为中，庄江属于提供银行卡信息的“料主”，张清岚属于“中介”，其为“写手”和“中介”的角色，苏某负责监督“取手”。2016年9月，其与朋友张清岚经商量购买了一部写卡器。同年11月，张清岚将从庄江处获取的30多条银行卡信息发给其，并安排苏某与其到深圳。其到深圳后购买了空白银行卡，将30多条银行卡信息清理出11条可用信息，使用写卡器伪造出11张银行卡，由苏某带到香港找联系好的“取手”准备取现。之后张清岚又发了1条银行卡信息给其，其也成功复制了银行卡。当其将张清岚从庄江处获取的其中1张银行卡密码提供给已到香港的苏某后，苏某告知其经查询银行卡内有余款5500多元，但取现次数被限制，无法取款。后庄江未再提供密码。经辨认出庄江、张清岚。 四、被告人张帅、朱洪标伪造金融票证 2016年12月间，被告人张帅、朱洪标经预谋实施伪造信用卡并盗刷。被告人张帅从网上非法获取他人信用卡信息9条，并通过微信提供给被告人朱洪标。被告人朱洪标经被告人张帅授意，将9条信用卡信息转发给在阿联酋迪拜的陆某1（另案处理）进行信用卡复制、消费和盗取。同月27日，被告人朱洪标经被告人张帅安排前往迪拜对陆某1使用伪卡消费的行为进行监督，并将盗刷购买的卡地亚手表、LV箱包等赃物带回国内。其中，被害人何某的招商银行信用卡被盗刷296296.24元、张某1上海浦东发展银行信用卡被盗刷91568.98元、肖某中国农业银行信用卡被盗刷3807.44元、张某3中国银行信用卡被盗刷41729.56元。另5张银行卡均已伪造成功，但未被盗刷。 2017年1月1日，被告人朱洪标携带赃物在上海浦东机场入境时被上海机场出入境边防检查站民警抓获，并扣押其随身携带的盗刷银行卡消费购买的卡地亚手表1块、LV箱包2个、黑色LV男式板鞋1双等物品。 原判认定上述事实，公诉机关提供以下证据证明： 1.被害人何某陈述，证实2016年12月24日23时46分至56分，其手机收到招商银行短信提示其名下62×××38招商银行卡消费107771.88元、134714.85元、53809.51元，共计296296.24元。因该款均系被盗刷，其采取了冻结账号、修改密码等措施，但至同月28日9时，上述钱款仍被转出。 2.被害人张某1陈述，证实2016年12月31日20时许，浦发银行客服电话联系其，得知名下62×××69信用卡在阿联酋迪拜被盗刷了91568.98元。 3.被害人肖某陈述，证实2016年12月31日17时许，其收到农业银行手机短信提示其农业银行卡被消费3857元左右，经查询发现是在阿联酋的ATM机被取现。 4.招商银行交易明细，证实被害人何某招商银行卡62×××38于2016年12月27日消费107771.88元、134714.85元、53809.51元。 5.上海浦东发展银行交易明细及持卡人声明，证实张某1上海浦东发展银行卡62×××69于2017年1月2日在迪拜交易91568.98元。其从未授权他人使用银行卡进行交易。 6.中国农业银行交易明细，证实肖某中国农业银行卡62×××73余额4041.53元，于2016年12月31日现金支取3807.44元。 7.宁德市公安局蕉城分局协助查询财产通知书回执及交易明细，证实招商银行厦门分行何某账号为62×××38信用卡额度为140万元，中国光大银行赵晓庆账号为62×××43信用卡额度为12000元，上海浦东发展银行张某16222260039854069信用卡额度为20万元，中国建设银行卡号62×××97信用卡额度为8000元，中国银行许永良6227593786159507信用卡额度为2万元。 8.提取笔录、扣押物品照片、登记保管物品清单，证实2017年1月7日，宁德市公安局蕉城分局从上海浦东机场边防入境检查站提取到被查扣的被告人朱洪标银行卡、手表等涉案物品6份。 9.扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片，证实宁德市公安局蕉城分局于2017年1月7日扣押朱洪标银行卡2张（邮政储蓄卡号62×××88、农业银行6228250428133372574）、卡地亚手表1块、黑色苹果7手机1部（号码188××××5866）、银白色苹果6手机1部、LV箱包2个（深灰棕色女式手提包、黑灰色男士斜挎包）、黑色LV男式板鞋1双、刷卡票据1张（银行卡尾数4069，消费金额48×××00迪拉姆）。 10.电子证据检查笔录、提取笔录、聊天记录照片，证实公安机关从被告人朱洪标使用的iPhone6、iPhone7内分别提取到“wxid_uddq45hnflbz21”（一个人，即朱洪标）、“wxid_7i2qgyxe9cfn22”（丁二宝，即张帅）与“juewang460993”（即陆某1）的微信聊天记录，体现9条银行卡信息、被告人朱洪标、张帅商量盗刷4张银行卡的情况及盗刷成功的小票照片。该聊天记录经被告人张帅、朱洪标确认。 11.公安机关提取的被告人朱洪标手机微信聊天记录，证实朱洪标于2016年12月27日至2017年1月1日在阿联酋迪拜期间与被告人张帅在微信中就盗刷银行卡之事进行交流。该聊天记录经被告人张帅、朱洪标确认。 12.出入境记录查询结果，证实被告人朱洪标于2016年12月27日出境前往阿联酋，2017年1月1日入境回国。 13.宁德市公安局蕉城分局情况说明，证实被告人朱洪标与被告人张帅微信聊天记录中体现的9条银行卡信息的具体户主状况。 14.查获经过，证实2017年1月1日，被告人朱洪标在上海机场入境时被边防检查站民警抓获，并于同月6日移交宁德市公安局蕉城分局。 15.被告人张帅供述，证实其于2016年12月了解到陆某1在阿联酋迪拜有从事取款刷卡，便将非法获取的9条银行卡信息通过微信发给朱洪标，并授意朱洪标转发给陆某1用以伪造信用卡，后该9条银行卡信息均复制成功。其安排朱洪标到迪拜配合陆某1使用伪造的信用卡进行刷卡消费，购买了卡地亚手表、LV包等奢侈品。其中尾号为4069的银行卡消费了48×××00迪拉姆，折合人民币90000多元；尾号为4273的银行卡在ATM机取款2000迪拉姆，折合人民币3000多元；尾号为2400的银行卡消费21×××20迪拉姆，折合人民币39000多元；尾号为6283的银行卡分别消费了56400迪拉姆、70500迪拉姆、28160迪拉姆，折合人民币280000多元。经辨认，朱洪标、陆某1在迪拜刷卡4张，金额分别折合人民币90000多元、3000多元、39000多元、280000多元。 16.被告人朱洪标供述，证实2016年12月，张帅发给其9条信用卡信息，其再将信息发给陆某1以复制银行卡，后9张银行卡均复制成功。同月底，其按张帅指示到阿联酋迪拜对陆某1刷卡行为进行监督，并将刷卡购买的物品带回。其到迪拜与陆某1持复制好的银行卡到商场刷卡购物。其中尾号为4069的银行卡消费48×××00迪拉姆，折合人民币90000多元；尾号为4273的银行卡在ATM机取款2000迪拉姆，折合人民币3000多元；尾号为6238的银行卡分别消费了56400迪拉姆、70500迪拉姆、28160迪拉姆，折合人民币280000多元。其带回了LV牌手提包、挎包、卡地亚手表等，往返食宿费用都是张帅提供。 原判认定的其他事实： 1.2016年12月20日，宁德市公安局蕉城分局在宁德“唯依酒店”抓获被告人张清岚、在福建省长乐市吴航镇西关街后洋新村25号抓获被告人陆星金、在福州市新店镇康桥新苑189号抓获被告人庄江。2016年12月21日，宁德市公安局蕉城分局在厦门市翔安区民房内抓获被告人王振裕。2017年8月10日，宁德市公安局蕉城分局在江苏省南通市崇川区将强制隔离戒毒的被告人张帅抓获。 2.被告人张帅曾因犯容留他人吸毒罪于2015年3月18日被江苏省启东市人民法院判处有期徒刑一年三个月，2016年2月6日刑满释放；因吸食毒品于2013年8月29、2013年9月8日被江苏省海门公安局分别处以行政拘留十日、接受社区戒毒三年；因吸食毒品于2014年10月23日、2014年11月7日被江苏省启东市公安局分别处以行政拘留十五日、强制隔离戒毒二年；因吸食毒品于2017年6月27日被江苏省南通市公安局崇川分局处以强制隔离戒毒二年。被告人朱洪标曾因犯抢劫罪于2010年7月12日被江苏省启东市人民法院判处有期徒刑五年，2015年2月1日假释考验期满。被告人庄江曾因吸毒于2016年10月27日被江苏省启东市公安局处以行政拘留十日。 原判认定上述事实，有公诉机关提供的以下经庭审质证的证据予以证实： 1.江苏省启东市人民法院刑事判决书、释放证明书、南通市公安局崇川分局强制隔离戒毒决定书，证实被告人张帅曾因犯容留他人吸毒罪于2015年3月18日被江苏省启东市人民法院判处有期徒刑一年三个月，2016年2月6日刑满释放。因吸食毒品于2013年8月29、2013年9月8日被江苏省海门公安局分别处以行政拘留十日、接受社区戒毒三年。因吸食毒品于2014年10月23日、2014年11月7日被江苏省启东市公安局分别处以行政拘留十五日、强制隔离戒毒二年。因吸食毒品于2017年6月27日被江苏省南通市公安局崇川分局处以强制隔离戒毒二年。 2.江苏省启东市人民法院刑事判决书、江苏省常州市监狱证明，证实被告人朱洪标曾因犯抢劫罪于2010年7月12日江苏省启东市人民法院判处有期徒刑五年，假释考验期自2013年3月20日起2015年2月1日止。 3.行政处罚决定书，证实被告人庄江曾因吸毒于2016年10月27日被江苏省启东市公安局处以行政拘留十日。 4.到案经过，证实被告人张帅于2017年6月26日因吸食毒品在江苏省南通市被公安机关抓获，宁德市公安局蕉城分局民警于2017年8月10日将被强制戒毒的被告人张帅押解回宁德侦查。宁德市公安局蕉城分局分别于2016年12月20日在宁德市唯依酒店抓获被告人张清岚、福建省长乐市吴航镇抓获被告人陆星金、福州市晋安区新店镇抓获被告人庄江，2016年12月21日在厦门市翔安区抓获被告人王振裕。 5.户籍证明，证实被告人张帅、朱洪标、庄江、张清岚、王振裕、陆星金作案时均已成年，具完全刑事责任能力。 原判认为，被告人张帅以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，计360861.3元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，其还伙同他人违反国家金融票证管理制度，伪造信用卡9张，且卡内透支额度超过100万元，情节特别严重，其行为又构成伪造金融票证罪；被告人朱洪标伙同他人违反国家金融票证管理制度，伪造信用卡9张，且卡内透支额度超过100万元，情节特别严重，其行为已构成伪造金融票证罪；被告人庄江以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，计100000元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，其还伙同他人违反国家金融票证管理制度，伪造信用卡14张，情节严重，其行为已构成伪造金融票证罪；被告人张清岚伙同他人违反国家金融票证管理制度，伪造信用卡17张，情节严重，其行为已构成伪造金融票证罪；被告人陆星金违反国家金融票证管理制度，伪造信用卡12张，情节严重，其行为已构成伪造金融票证罪；被告人王振裕破坏信用卡管理秩序，非法提供他人信用卡信息资料5条，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。被告人张帅、庄江在判决宣告以前犯信用卡诈骗罪、伪造金融票证罪，应依法实行数罪并罚。被告人张帅曾被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应予以从重处罚；具有多次违法劣迹，予以酌情从重处罚；多次实施信用卡诈骗，予以酌情从重处罚；如实供述本案第四节犯罪事实，对该节可予以从轻处罚。被告人朱洪标曾被判处有期徒刑以上刑罚，在假释期满后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应予以从重处罚；多次实施信用卡诈骗，予以酌情从重处罚；归案后如实供述犯罪事实，可予以从轻处罚。被告人庄江具有违法劣迹，予以酌情从重处罚；归案后如实供述犯罪事实，可予以从轻处罚。被告人张清岚归案后如实供述本案第三节犯罪事实，对该节可予以从轻处罚。被告人陆星金、王振裕归案后均如实供述其犯罪事实，可予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第一百七十七条第一款第（四）项、第一百七十七条之一第二款、第一百七十八条第一款、第二十五条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十五条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三款第（一）项、第四款第（二）项、第五款、第三条、第五条第一款的规定，判决：一、被告人张帅犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币十五万元；犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币三十五万元；二、被告人朱洪标犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；三、被告人庄江犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；四、被告人张清岚犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑七年三个月，并处罚金人民币五万元；五、被告人陆星金犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；六、被告人王振裕犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；七、责令被告人庄江于判决生效之日起十日内退出赃款人民币1000元，予以没收，上缴国库；七、责令被告人张帅于判决生效之日起十日内分别退赔被害人林某1经济损失人民币16000元、李某1人民币94233.66元、谢某250749.67元（含手续费）；八、责令被告人庄江、张清岚、王振裕于判决生效之日起十日内共同退赔被害人官建林经济损失人民币10000.08元（含手续费）；九、责令被告人张帅、朱洪标于判决生效之日起十日内共同退赔被害人何某经济损失人民币296296.24元、张某1人民币91568.98元、肖某人民币3807.44元、张某3人民币41729.56元；十、公安机关从被告人朱洪标处扣押的银行卡2张、卡地亚手表1块、黑色苹果7手机1部、银白色苹果6手机1部、LV箱包2个、黑色LV男式板鞋1双，予以没收；十一、公安机关扣押的被告人庄江金色魅族手机1部；被告人张清岚金色苹果6plus手机1部、黑色小米手机1部；被告人陆星金白色联想手机1部、白色华为手机1部、黑色苹果4手机1部、华硕笔记本电脑1台、“和诺”U盘1个、带有磁条白卡6张；被告人王振裕黑色华为手机1部，予以没收。 原审被告人张帅及其辩护人诉辩认为：1.原判认定第一节张清岚遗失的3张伪造的信用卡不是其捡的，其也未盗刷3张卡内的30余万元。2.原判认定第四节，其虽有制作被害人何某招商银行62×××38信用卡，但盗刷的是被害人何某招商银行62×××38账户，对其应只认定信用卡诈骗罪，不应数罪并罚。 原审被告人朱洪标上诉认为，原判认定第四节，其虽有制作被害人何某招商银行62×××38信用卡，但盗刷的是被害人何某招商银行62×××38账户，应定性为信用卡诈骗罪。 原审被告人庄江上诉认为，原判认定第三节犯罪，其只是提供信用卡信息，只构成非法提供信用卡信息罪。 原审被告人张清岚上诉认为其仅是将信用卡信息发送给王振裕与陆某2，不构成伪造金融票证罪。 原审被告人陆星金上诉认为其伪造信用卡后没有盗刷，属犯罪中止，主动供述公安机关未掌握的犯罪事实，属自首。 经审理查明的事实和证据与一审查明的事实和证据相一致，本院予以确认。 上诉人张帅及其辩护人诉辩认为，其未盗刷张清岚遗失的3张伪造的信用卡内的30余万元。经查，首先，上诉人朱洪标供述，张帅告知其捡到了卡包并使用包内身份证登记入住宾馆，之后要其查询余额信用卡，并以妻子李某3燕名义购买POS机用于查询伪造的信用卡信息；其次，南通市崇川区“美丽会家”酒店前台监控，显示张帅在入住酒店登记时，从卡包内取出身份证的动作；第三，监控显示2016年10月28日0时13分，朱洪标到ATM机查询信用卡过程，中汇支付有限公司数据证实张帅妻子李某3燕持有的POS机于2016年10月28日有查询被害人林某1信用卡余额的记录。在案证据还证实3张伪造的信用卡系张帅盗刷。综上可以证实3张伪造的信用卡及张清岚的身份证被张帅所持有。之后，该3张信用卡被盗刷。上诉人张帅辩解不符合客观常理且无证据证实，故上诉人张帅及其辩护人的该点意见不予采纳。 上诉人张帅及其辩护人、上诉人朱洪标认为，原判认定第四节，其虽有制作被害人何某招商银行62×××38信用卡，但盗刷的是被害人何某招商银行62×××38账户，对其应只定信用卡诈骗罪。经查，本节犯罪中上诉人张帅向朱洪标提供9条银行卡信息，朱洪标转发了9条银行卡信息并被复制成伪卡，其中招商银行厦门分行何某账号为62×××38信用卡额度为140万元，另有4张由朱洪标与他人盗刷成功433402.22元，张帅、朱洪标的行为分别构成非法提供信用卡信息罪、伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪三个罪名，根据法律规定应择一重处。根据该节犯罪情节，应以伪造金融票证罪定罪处罚，与上诉人张帅、朱洪标盗刷的是被害人何某哪张卡无关。故上诉人被告人张帅及其辩护人、上诉人朱洪标的该点意见无理，不予采纳。 上诉人庄江、张清岚上诉认为，原判认定第三节犯罪，其只是提供信用卡信息，不构成伪造金融票证罪，只构成非法提供信用卡信息罪。经查，在案证据证实，上诉人庄江、张清岚经商议利用非法获取的银行卡信息复制伪卡以盗刷获利，转发信用卡信息17条，后通过王振裕、陆星金及“李某4”的转发、复制，成功复制信用卡14张，盗刷其中1张银行卡9865.42元。上诉人庄江、张清岚的行为分别构成非法提供信用卡信息罪、伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪，应按照牵连犯原则择一重罪处罚，结合该节犯罪情节，上诉人庄江、张清岚应认定为伪造金融票证罪。故上诉人庄江、张清岚的该点上诉意见无理，不予采纳。 上诉人陆星金上诉认为其伪造信用卡后没有盗刷，系犯罪中止，主动供述公安机关未掌握的犯罪事实，系自首。经查，上诉人陆星金在第三节犯罪中构成伪造金融票证罪既遂，与其是否盗刷信用卡成功无关；在案证据证实上诉人陆星金到案后主动供述的犯罪事实，公安机关已经掌握，不构成自首。故上诉人陆星金的该点上诉意见无理，不予采纳。 本院认为，上诉人张帅以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，计360861.3元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，其还伙同他人违反国家金融票证管理制度，伪造信用卡9张，且卡内透支额度超过100万元，情节特别严重，其行为又构成伪造金融票证罪；上诉人朱洪标伙同他人违反国家金融票证管理制度，伪造信用卡9张，且卡内透支额度超过100万元，情节特别严重，其行为已构成伪造金融票证罪；上诉人庄江以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，计100000元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，其还伙同他人违反国家金融票证管理制度，伪造信用卡14张，情节严重，其行为已构成伪造金融票证罪上诉人张清岚伙同他人违反国家金融票证管理制度，伪造信用卡17张，情节严重，其行为已构成伪造金融票证罪；上诉人陆星金违反国家金融票证管理制度，伪造信用卡12张，情节严重，其行为已构成伪造金融票证罪；原审被告人王振裕破坏信用卡管理秩序，非法提供他人信用卡信息资料5条，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。上诉人张帅、庄江在判决宣告以前犯信用卡诈骗罪、伪造金融票证罪，应依法实行数罪并罚。上诉人张帅曾被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应予以从重处罚；具有多次违法劣迹，予以酌情从重处罚；多次实施信用卡诈骗，予以酌情从重处罚；如实供述本案第四节犯罪事实，对该节可予以从轻处罚。上诉人朱洪标曾被判处有期徒刑以上刑罚，在假释期满后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应予以从重处罚；多次实施信用卡诈骗，予以酌情从重处罚；归案后如实供述犯罪事实，可予以从轻处罚。上诉人庄江具有违法劣迹，予以酌情从重处罚；归案后如实供述犯罪事实，可予以从轻处罚。上诉人张清岚归案后如实供述本案第三节犯罪事实，对该节可予以从轻处罚。上诉人陆星金、原审王振裕归案后均如实供述其犯罪事实，可予以从轻处罚。上诉人及其辩护人的诉辩意见均无理，不予采纳。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法，适用法律正确。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  林雪义 审判员  史玲芝 审判员  谢瑞琴 二〇一九年六月二十八日 法官助理颜重阳 书记员黄洁 附注： 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。