湖南省张家界市武陵源区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0811刑初9号 公诉机关张家界市武陵源区人民检察院。 被告人丁德全，男，1964年9月30日出生于湖南省张家界市永定区，汉族，高中文化，住湖南省张家界市永定区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月27日被青岛市公安局市北分局台东派出所抓获，2018年7月9日被张家界市公安局武陵源分局刑事拘留，同年8月15日被逮捕，现羁押于张家界市看守所。 辩护人唐方仁，湖南风云律师事务所律师。 张家界市武陵源区人民检察院以张武检公诉刑诉字〔2019〕9号起诉书指控被告人丁德全犯诈骗罪，于2019年4月8日向本院提起公诉，本院当日受理。2019年5月21日，因被告人丁德全有遗漏的犯罪事实，该院又以张武检公诉刑追诉〔2019〕1号追加起诉决定书追加起诉。本院依法组成七人合议庭，于2019年6月12日进行了公开审理。张家界市武陵源区人民检察院指派检察员唐军出庭支持公诉，被害人毛某、被告人丁德全及其辩护人唐方仁到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 张家界市武陵源区人民检察院指控：2017年4月以来，被告人丁德全为偿还赌债，在明知自己没有还款能力的情况下，编造给别人填还信用卡、需要资金周转等理由，先后骗取被害人郭某人民币50万元、赵某人民币94万元、王某1人民币20万元、李某1人民币21万元、李某2、邓某1夫妻人民币102万元、毛某人民币49万元、王某2人民币65万元、田某1人民币21万元、田某2人民币20万元、杜某人民币5万元、丁某人民币25万元、张某人民币19万元、邓某2人民币6万元，共计人民币497万元。被告人丁德全骗取赃款用于赌博、购买彩票及支付他人的高额利息等支出。并提交了如下证据：1.户籍证明材料等书证；2.被害人郭某、赵某、李某1等的陈述；3.被告人丁德全的供述与辩解。该院认为，被告人丁德全伪造事实真相，骗取他人财物，应根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，以诈骗罪对被告人丁德全在有期徒刑十年以上十五年以下处以刑罚，并处罚金。 被告人丁德全对指控的犯罪事实供认不讳，法庭上没有提出任何辩解意见。辩护人唐方仁对指控被告人丁德全的行为构成诈骗罪不持异议，但对指控的犯罪金额持异议，提出诈骗数额应当扣减已经以支付利息的方式返还给被害人的部分，并根据存疑证据有利于被告人的原则确认扣减的金额。 经审理查明：2017年以来，被告人丁德全为偿还赌债、支付高额利息，在明知自己没有还款能力的情况下，编造给他人填还信用卡需要资金周转等理由，先后骗取被害人郭某人民币36.54万元、赵某人民币72.22万元、王某1人民币19.48万元、李某1人民币19.7万元、李某2、邓某1夫妇人民币72万元、毛某人民币3万元、王某2人民币33.59万元、田某1人民币18.4万元、田某2人民币16.3万元、杜某人民币3万元、丁某人民币18万元、张某人民币16.6万元、邓某2人民币5.4万元，共计人民币334.23万元。被告人丁德全骗取赃款用于赌博、购买彩票及支付他人的高额利息等支出。具体事实如下： （一）丁德全编造给他人填还信用卡的理由，以高息为诱饵，于2018年5月1日至2018年6月9日期间骗取郭某人民币共计50万元。之后，丁德全以支付利息的方式陆续返还郭某人民币13.46万元。 上述事实，有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明： 1.被害人郭某的陈述证明：被告人丁德全以给他人填还信用卡为由，自2018年5月1日至2018年6月9日期间，以每一万元每三天给付200元的高息，多次向其借款共计人民币50万元，借款后向其支付利息约7万元。 2.借条五份证明：丁德全于2018年5月1日向郭某出具10万元的借条、2018年5月25日出具12万元的借条、2018年5月26日出具20万元的借条、2018年6月4日出具3万元的借条、2018年6月9日出具5万元的借条。 3.被告人丁德全的供述证明：其以给别人填还信用卡需要资金周转为由，并承诺给付高额利息，多次以借款方式骗取被害人郭某，于2018年5月1日骗取郭某人民币10万元，按月息二角的标准付息4万元；2018年5月10日左右先后多次骗取郭某人民币共计32万元，约定2分的利息，2天一结算，共支付利息8.32万元；2018年6月4日骗取郭某人民币3万元，约定2分的利息，2天一结算，支付利息5400元；2018年6月9日骗取郭某人民币5万元，约定2分的利息，2天一结算，共支付利息6000元。其给郭某出具了共计50万元的借条，这些钱实际用于给他人支付利息，其以支付利息的方式陆续返还郭某人民币共计13.46万元。 （二）丁德全编造给他人填还信用卡的理由，以高息为诱饵，于2018年4月30日至2018年6月16日期间骗取赵某人民币共计94万元。之后，丁德全以支付利息的方式陆续返还赵某人民币共计21.78万元。 上述事实，有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明： 1.被害人赵某的陈述证明：丁德全以给他人填还信用卡需资金周转为由，自2018年4月30日至2018年6月16日期间，以每一万元每三天给付200元的高息，多次向其借款共计人民币94万元，借款后向其支付利息约10多万元。 2.借条八份证明：丁德全于2018年4月30日向赵某出具10万元的借条、2018年5月3日出具10万元的借条、2018年5月22日出具10万元的借条、2018年5月23日出具10万元的借条、2018年6月4日出具13万元的借条、2018年6月5日出具26万元、5万元的借条二份、2018年6月16日出具10万元的借条。 3.短信截图证明：丁德全编造给他人填还信用卡的内容的短信发送给被害人赵某。 4.被告人丁德全的供述证明：其自2015年开始赌博、买彩票、买六合彩，输钱之后，就以高额利息为诱饵，拆东墙补西墙。以给别人填还信用卡需资金周转为由，多次以借款方式骗取他人财物。于2018年4月30日骗取赵某人民币10万元、2018年5月1日骗取10万元、2018年5月23日骗取10万元、2018年6月14日（16日）骗取10万元，以月息二角的标准，共支付利息12万元；以同样的理由，约定2分的利息，二天一结算，于2018年5月22日骗取赵某人民币10万元、2018年6月4日骗取13万元、2018年6月5日分两次骗取31万元，共支付利息9.78万元。骗取赵某人民币共计94万元，这些钱实际用于给他人支付利息，其以支付利息的方式陆续返还赵某人民币共计21.78万元。 （三）丁德全编造给他人填还信用卡的理由，以高息为诱饵，于2018年6月19日、2018年6月20日骗取王某1人民币共计20万元。之后，丁德全以支付利息的方式返还王某1人民币5200元。 上述事实，有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明： 1.被害人王某1的陈述证明：丁德全以给他人填还信用卡需资金周转为由，于2018年6月19日、6月20日向其借款共计人民币20万元，承诺20万元每两天给付4000元的高息，借款后向其支付利息2000元。 2.借条二份证明：丁德全于2018年6月19日向王某1出具6万元的借条、2018年6月20日出具14万元的借条。 3.被告人丁德全的供述证明：其以给别人填还信用卡需要资金周转为由，于2018年6月19日、2018年6月20日骗取王某1人民币共计20万元，约定2分的利息，两天一结算，实际支付利息5200元。 （四）丁德全编造给他人填还信用卡的理由，以高息为诱饵，于2018年6月13日至2018年6月21日期间骗取李某1人民币共计21万元。之后，丁德全以支付利息的方式陆续返还李某1人民币1.3万元。 上述事实，有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明： 1.被害人李某1的陈述证明：丁德全以给他人填信用卡需资金周转为由，自2018年6月13日至6月21日期间，向其借款共计21万元，借款后向其支付利息3000元。 2.借条七份证明：丁德全于2018年6月13日向李某1出具6万元的借条、6月15日出具4万元的借条、6月17日出具3万元的借条、6月18日出具2万元的借条、6月20日出具2万元的借条、6月21日出具4万元的借条。 3.被告人丁德全的供述证明:其以给别人填还信用卡需要资金周转为由，承诺每一万元每两天给付200元的高息，于2018年6月13日骗取李某1人民币6万元、2018年6月15日骗取人民币4万元、2018年6月17日骗取人民币3万元、2018年6月18日骗取人民币2万元、2018年6月20日骗取人民币2万元、2018年6月21日骗取人民币4万元，共计21万元，均出具有借条，其以支付利息的方式给李某1返还人民币1.3万元。 （五）丁德全编造给他人填还信用卡的理由，以高息为诱饵，自2018年年初开始，陆续以借款方式骗取李某2、邓某1夫妇人民币共计102万元。之后，丁德全以支付利息的方式陆续返还李某2、邓某1人民币共计30万元。 上述事实，有下列经过庭审质证且查证属实的证据证明： 1.被害人李某2、邓某1的陈述证明：丁德全以给他人填还信用卡需资金周转为由，自2018年1月至6月期间向其夫妇借款共计人民币102万元，借款后向其支付利息约30万元左右。 2.借条三份证明：丁德全于2018年4月2日向邓某1出具20万元的借条、2018年3月28日向李某2出具60万元的借条、2018年5月10日向李某2出具22万元的借条。 3.被告人丁德全的供述证明：其以给别人填还信用卡需要资金周转为由，并承诺给付高额利息，自2018年年初开始以借款的方式陆续骗取李某2、邓某1夫妇人民币共计102万元。分别于2018年3月28日出具60万元的借条，每两天5000元的利息；2018年4月2日出具20万元的借条，每两天2000元的利息；2018年5月10日出具22万元的借条，每两天2000元的利息。这些钱大部分用于给他人支付利息。其以支付利息的方式陆续返还李某2、邓某1人民币共计28万元。 （六）丁德全编造给他人填还信用卡的理由，以高息为诱饵，自2016年开始陆续以借款方式骗取毛某人民币共计49万元。之后，丁德全以支付利息的方式陆续返还毛某人民币46万元。 上述事实，有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明： 1.被害人毛某的陈述证明：2017年左右，丁德全以给他人填还信用卡需要资金周转为由，向其借款共计25万元，于2017年4月15日出具总借据一份，该款以月息5分的标准支付利息至2018年3月。2018年春节前，丁德全又以给别人填还信用卡需要资金周转为由向其借款共计24万元，于2018年2月10日出具总借据借条一份，该款按每一万元三天200元的标准支付付息，2018年2月10日前支付了约3万元的息钱。 2.借条二份证明：丁德全于2017年4月15日向毛某出具25万元的借条、2018年2月10日出具24万元的借条。 3.被告人丁德全的供述证明：2016年至2018年2月份期间，其以给他人填还信用卡为由，并承诺给付月息一角的高额利息，陆续以借款的方式骗取毛某人民币共计49万元，于2017年4月15日出具金额为25万元的总借条一份，该笔款因时间太长，以支付利息的方式返还的金额已经超过25万元；2018年2月份，其又以给别人填还信用卡为由陆续以借款方式骗取毛某人民币共计24万元，于2018年2月10日出具总借条一份，该款每两天给付4800元的利息，截止2018年6月13日左右，支付利息共计21万元。 （七）丁德全编造给他人填还信用卡的理由，以高息为诱饵，在2018年3月9日至2018年5月2日期间陆续以借款方式骗取王某2人民币共计65万元。之后，丁德全以支付利息的方式陆续返还王某2人民币共计31.41万元。 上述事实，有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明： 1.被害人王某2的陈述证明：丁德全以给别人填还信用卡为由，于2018年3月9日至2018年3月20日期间，多次向其借款共计人民币50万元，于2018年3月20日出具了50万元的总借条；2018年3月21日至2018年4月1日期间，又多次向其借款共计人民币9万元，于2018年4月1日出具了9万元的总借条；2018年4月28日借款2万元；2018年5月2日借款4万元。借款后以月利率5%的标准向其支付利息6.3万元。 2.借条四份证明：丁德全于2018年3月20日向王某2出具50万元的借条、2018年4月1日出具9万元的借条、2018年4月28日出具2万元的借条、2018年5月2日出具4万元的借条。 3.被告人丁德全的供述：其以给别人填还信用卡需要资金周转为由，自2018年3月份开始陆续以借款方式骗取王某2人民币50万元，于3月20日出具了50万元的总借条，约定每两天支付7000元的利息，付息至2018年6月18日左右；2018年4月1日骗取9万元，约定每两天支付1400元的利息，付息至2018年6月18日；2018年4月28日骗取2万元，约定每两天支付300元的利息，付息至2018年6月18日；2018年5月2日骗取4万元，约定每两天支付500元的利息，付息至2018年6月18日。其以支付利息的方式陆续返还王某2人民币共计31.41万元。 （八）丁德全编造给他人填还信用卡的理由，以月利率10%的高息为诱饵，自2018年4月24日至2018年6月15日期间骗取田某1人民币共计21万元。之后，丁德全以支付利息的方式陆续返还田某1人民币2.6万元。 上述事实，有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明： 1.被害人田某1的陈述证明：2018年4月份的一天，丁德全以其做填还信用卡的生意需要资金周转为由，并承诺按每月一角的标准支付利息，自2018年4月份至6月份，向其借款共计人民币21万元，借款后向其支付利息2.1万元。 2.借条三份证明：丁德全于2018年4月24日向田某1出具5万元的借条、2018年5月24日出具10万元的借条、2018年6月15日出具6万元的借条。 3.被告人丁德全的供述证明：其以做填还信用卡生意需资金周转为由向田某1借款，并约定每月一角的利息。于2018年4月24日骗取田某1人民币5万元，2018年5月24日骗取10万元，2018年6月15日骗取6万元，共计21万元。其以支付利息的方式陆续返还田某1人民币2.6万元。 （九）丁德全编造给他人填还信用卡的理由，以月利率10%的高息为诱饵，于2018年4月21日至2018年5月30日期间骗取田某2人民币共计20万元。之后，丁德全以支付利息的方式陆续返还田某2人民币3.7万元。 上述事实，有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明： 1.被害人田某2的陈述证明：2018年4月份的一天，丁德全以做填还信用卡的生意需要资金周转为由，承诺按每月一角的标准支付利息。2018年4月份至5月份，向其借款共计人民币20万元，借款后向其支付利息1.7万元。 2.借条三份证明：丁德全于2018年4月21日向田某2出具7万元的借条、2018年4月22日出具10万元的借条、2018年5月30日出具3万元的借条。 3.被告人丁德全的供述证明：其以做填还信用卡生意需资金周转为由向田某2借款，并约定每月一角的利息。分别于2018年4月21日、2018年4月22日、2018年5月30日骗取田某2人民币共计20万元，其以支付利息的方式陆续给田某2返还人民币3.7万元。 （十）丁德全编造投资资金紧缺等理由，以高息为诱饵，于2018年4月28日骗取杜某人民币5万元。之后，丁德全以支付利息的方式陆续返还杜某人民币2万元。 上述事实，有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明： 1.被害人杜某的陈述证明：2018年4月28日，丁德全编造其父亲病重、儿子投资资金紧缺等理由向其借款5万元，借款后向其支付利息3000元。 2.借条一份证明：丁德全于2018年4月28日向杜某出具5万元的借条。 3.被告人丁德全的供述证明：2018年4月28日，其以给他人填还信用卡需要资金为由，以借款方式骗取杜某人民币5万元，承诺每两天给付800元的利息，已经给付至2018年6月，其以支付利息的方式陆续返还杜某人民币2万元。 （十一）丁德全编造给他人填还信用卡的理由，以给付高额手续费为诱饵，于2018年3月10日至2018年5月5日期间陆续骗取丁某人民币共计25万元。之后，丁德全以支付手续费的方式返还丁某人民币7万元。 上述事实，有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明： 1.被害人丁某的陈述证明：2018年3月10日，丁德全以做填还信用卡的生意业务量比较大需要资金周转为由向其借款，并承诺每一万元给100元的手续费。自2018年3月10日至2018年5月5日期间，十多次向其借款共计人民币25万元，每次拿钱时都给了相应的手续费，具体多少记不清楚了。 2.借条一份证明：丁德全于2018年5月5日向丁某出具25万元的借条。 3.被告人丁德全的供述证明：2018年4月份左右，其以给他人填还信用卡需要资金的名义骗取丁某人民币25万元，每两天给付2500元的好处费，共支付了约7万元的好处费。 （十二）丁德全编造给他人填还信用卡的理由，以月利率10%的高息为诱饵，自2018年5月15日至2018年6月14日期间骗取张某人民币共计19万元。之后，丁德全以支付利息的方式返还张某人民币2.4万元。 上述事实，有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明： 1.被害人张某的陈述证明：2018年5月15日，丁德全以给他人填还信用卡需要资金周转为由向其借款，并承诺每月一角的利息，当天借款5万元。2018年5月19日、2018年5月20日、2019年6月14日，丁德全又以同样的理由向其借款共计人民币14万元。借款后收取利息1.9万元。后来知道丁德全以给别人填信用卡的名义借了很多钱，而实际上没有去填卡。 2.借条四份证明：丁德全于2018年5月15日向张某出具5万元的借条、2018年5月19日出具5万元的借条、2018年5月20日出具5万元的借条、2018年6月14日出具4万元的借条。 3.被告人丁德全的供述证明：其以给他人填还信用卡需要资金为由，分别于2018年5月15日、2018年5月19日、2018年5月20日、2018年6月14日以借款方式骗取张某共计人民币19万元，约定每月一角的利息，其以支付利息的方式陆续返还张某人民币2.6万元。 （十三）丁德全编造给他人填还信用卡的理由，以给付高额手续费为诱饵，于2018年6月4日骗取邓某2人民币6万元。之后，丁德全返还邓某2人民币6000元。 上述事实，有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明： 1.被害人邓某2的陈述证明：2018年6月份，丁德全以给他人填还信用卡向其借款4万元，给了其800元的好处费，两天后又以同样的理由向其借款2万元，给了400元好处费，丁德全于2018年6月4日给其出具了6万元的借条一份，其两次收取了1200元好处费。 2.借条一份证明：丁德全于2018年6月4日向邓某2出具6万元的借条。 3.被告人丁德全的供述证明：2018年6月4日，其以给别人填还信用卡需要资金周转的名义向邓某2借款6万元，并约定每个星期给付3000元的好处费，共给了邓某26000元的好处费。 另有由检察机关提交，并经过庭审质证且查证属实的下列综合证据： 1.青岛市公安局市北分局台东派出所出具的《抓获经过》证明：被告人丁德全于2018年6月27日被青岛市公安局市北分局台东派出所抓获。 2.临时羁押犯罪嫌疑人证明：被告人丁德全于2018年7月6日至2018年7月9日被羁押在青岛市第一看守所。 3.丁德全的户籍信息资料证明：被告人丁德全已年满十八岁，具有完全刑事责任能力。 本院认为，被告人丁德全以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其行为构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控丁德全犯诈骗罪的罪名成立，但已返还给被害人的部分应予扣减，以被害人的实际受损金额计算，故诈骗数额共计人民币334.23万元，为数额特别巨大。辩护人唐方仁提出的诈骗数额应当扣减已经以支付利息方式返还给被害人的部分，并根据存疑证据有利于被告人的原则确认扣减金额的辩护意见，理由正当，本院予以采纳。被告人丁德全归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，多次实施诈骗犯罪，且为违法活动而诈骗，可酌情从重处罚。被告人丁德全具有以下量刑情节：1.如实供述；2.多次实施诈骗；3.为违法活动而诈骗。被告人丁德全违法所得的财物应予退赔。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人丁德全犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币三十万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月27日起至2029年12月26日止。） 二、责令被告人丁德全于本判决生效后十日内给郭某退赔人民币36.54万元、给赵某退赔人民币72.22万元、给王某1退赔人民币19.48万元、给李某1退赔人民币19.7万元、给李某2、邓某1夫妇退赔人民币72万元、给毛某退赔人民币3万元、给王某2退赔人民币33.59万元、给田某1退赔人民币18.4万元、给田某2退赔人民币16.3万元、给杜某退赔人民币3万元、给丁某退赔人民币18万元、给张某退赔人民币16.6万元、给邓某2退赔人民币5.4万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省张家界市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郑小兰 审 判 员  孟全富 审 判 员  张桃益 人民陪审员  李飞虎 人民陪审员  毛芳圆 人民陪审员  黎兴明 人民陪审员  陈 辉 二〇一九年六月二十一日 书 记 员  丁 琼 附：相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。