广东省梅州市梅县区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1403刑初24号公诉机关广东省梅州市梅县区人民检察院。被告人梁良，男，1989年5月21日出生，户籍地梅州市梅江区，汉族，初中文化，务工，捕前暂住广州市番禺区钟村隐龙网络公司宿舍，梅州市住地梅县。2018年2月1日因涉嫌犯诈骗罪被列网逃人员，同年7月13日被广州市公安局荔湾分局冲口派出所抓获，并于同日被刑事拘留，8月16日被逮捕。现押梅州市梅县区看守所。指定辩护人陈苑平，系梅州市梅县区法律援助处律师。广东省梅州市梅县区人民检察院以梅县院公诉刑诉[2019]1号起诉书指控被告人梁良涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年1月28日、3月26日公开开庭审理了本案。广东省梅州市梅县区人民检察院指派检察员张禄明出庭支持公诉，被告人梁良及其指定辩护人陈苑平均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，马上消费金融股份有限公司（以下称“马上金融公司”），该公司与深圳市前海雪球科技咨询有限责任公司签订了《消费金融业务合作》协议，建立了业务合作关系。捷信消费金融有限公司（以下称“捷信公司”），该公司与深圳捷信信驰咨询有限公司合作，建立了业务合作关系。以上两公司经营范围中均有发放个人消费贷款业务，即是消费贷款申请人到以上两公司签订了合作关系的通讯店购买手机，办理购机贷款手续后，经公司审核通过直接将贷款金额转入通讯店专用账户，贷款人购买等价手机，并按合同约定还款。2017年7月至10月间，被告人梁良利用其本人曾做过上述“马上金融公司”业务员，熟悉金融公司贷款办理业务流程的条件，向其朋友罗某1、黄某1提出借用手机之机，在不知情的情况下，在手机上办理贷款业务所套现的钱秘密转至其名下供自己使用，金额共计8000元人民币，具体事实如下：1、2017年7月间，被告人梁良因曾经为朋友被害人黄某1办理过网贷，知道被害人黄某1身份信息、银行卡号及支付宝账户的密码和支付密码。7月21日，被告人梁良与被害人黄某1在梅某区宪梓中学侧一起闲嬲时，以借被害人黄某1手机使用一下为由，趁黄不注意，以被害人黄某1名义在手机上办理了一笔平安普惠贷款3000元，贷款办理成功后，被告人梁良将该笔钱通过黄某1的支付宝转账到其妻黄某3的支付宝内，然后将钱转到其银行卡账户上供自己使用，并向被害人黄某1隐瞒了该笔贷款。2、2017年10月10日，被告人梁良应约到其朋友被害人金融公司”申请一笔贷款5000元。后被告人梁良用被害人罗某1的支付宝将这笔贷款转至其妻子黄某3的支付宝内，然后再转到其本人的银行卡内供自己使用，并向被害人罗某1隐瞒了该笔贷款。罗某1金融公司”申请一笔贷款5000元。后被告人梁良用被害人罗某1的支付宝将这笔贷款转至其妻子黄某3的支付宝内，然后再转到其本人的银行卡内供自己使用，并向被害人罗某1隐瞒了该笔贷款。住家，以“为金融公司”申请一笔贷款5000元。后被告人梁良用被害人罗某1的支付宝将这笔贷款转至其妻子黄某3的支付宝内，然后再转到其本人的银行卡内供自己使用，并向被害人罗某1隐瞒了该笔贷款。罗某1金融公司”申请一笔贷款5000元。后被告人梁良用被害人罗某1的支付宝将这笔贷款转至其妻子黄某3的支付宝内，然后再转到其本人的银行卡内供自己使用，并向被害人罗某1隐瞒了该笔贷款。查询是否有贷款记录”为由，借用罗的手机，通过自己的手机APP软件，利用曾帮过被害人金融公司”申请一笔贷款5000元。后被告人梁良用被害人罗某1的支付宝将这笔贷款转至其妻子黄某3的支付宝内，然后再转到其本人的银行卡内供自己使用，并向被害人罗某1隐瞒了该笔贷款。罗某1金融公司”申请一笔贷款5000元。后被告人梁良用被害人罗某1的支付宝将这笔贷款转至其妻子黄某3的支付宝内，然后再转到其本人的银行卡内供自己使用，并向被害人罗某1隐瞒了该笔贷款。贷款获知的“马上金融公司”贷款账户和密码（帐号是金融公司”申请一笔贷款5000元。后被告人梁良用被害人罗某1的支付宝将这笔贷款转至其妻子黄某3的支付宝内，然后再转到其本人的银行卡内供自己使用，并向被害人罗某1隐瞒了该笔贷款。罗某1金融公司”申请一笔贷款5000元。后被告人梁良用被害人罗某1的支付宝将这笔贷款转至其妻子黄某3的支付宝内，然后再转到其本人的银行卡内供自己使用，并向被害人罗某1隐瞒了该笔贷款。的手机号码、密码），在被害人金融公司”申请一笔贷款5000元。后被告人梁良用被害人罗某1的支付宝将这笔贷款转至其妻子黄某3的支付宝内，然后再转到其本人的银行卡内供自己使用，并向被害人罗某1隐瞒了该笔贷款。罗某1金融公司”申请一笔贷款5000元。后被告人梁良用被害人罗某1的支付宝将这笔贷款转至其妻子黄某3的支付宝内，然后再转到其本人的银行卡内供自己使用，并向被害人罗某1隐瞒了该笔贷款。不知情的情况下，按手机软件里提示以金融公司”申请一笔贷款5000元。后被告人梁良用被害人罗某1的支付宝将这笔贷款转至其妻子黄某3的支付宝内，然后再转到其本人的银行卡内供自己使用，并向被害人罗某1隐瞒了该笔贷款。罗某1金融公司”申请一笔贷款5000元。后被告人梁良用被害人罗某1的支付宝将这笔贷款转至其妻子黄某3的支付宝内，然后再转到其本人的银行卡内供自己使用，并向被害人罗某1隐瞒了该笔贷款。名义在“马上金融公司”申请一笔贷款5000元。后被告人梁良用被害人罗某1的支付宝将这笔贷款转至其妻子黄某3的支付宝内，然后再转到其本人的银行卡内供自己使用，并向被害人罗某1隐瞒了该笔贷款。另查明，被告人梁良曾做过上述“马上金融公司”业务员，熟悉金融公司贷款业务办理手续，在2017年5月至2018年1月间，按贷款人邹某等人的要求，介绍帮忙办理贷款套现业务，被告人梁良将应由其负责转给贷款人的套现钱款予以截留，供自己挥霍使用。2017年5月间，被害人邹某需用钱，想通过网贷来套取现金使用，便通过朋友介绍认识可以帮忙办理此业务的被告人梁良。5月11日上午，被告人梁良驾车载被害人邹某到梅江区丽都西路“金品通讯店”，要求“马上金融公司”业务员为邹办理购买手机贷款套现业务，被害人邹某按业务员要求提供身份证、银行卡并照相签名，并与被告人梁良约定委托由被告人梁良负责将套现的钱款转交。此次申请贷款本金4787元经贷款公司转账到通讯店，通讯店、业务员扣除手续费后，将余款3500元转给被告人梁良，被告人梁良将此款私自截留占为已有，供自己使用。被告人梁良采用上述帮忙介绍他人办理贷款套现业务，将转给自己的套现钱款私自截留占为已有的事实还有：①2017年8月12日，截留占有被害人邹某网贷套现款3939元（除手续费，实占2800元）；②2017年8月21日，截留占有被害人黄苑网贷套现款3627元（除手续费、实占2900元）；③2017年12月1日，截留占有被害人罗某1网贷套现款3999元（除手续费、实占3200元）；④2017年11月28日，截留占有被害人陈某网贷套现款2笔共7709元（除手续费，实占6180元）；⑤2017年12月18日，截留占有被害人刘某网贷套现款2笔共7645元（除手续费，实占6650元）；⑥2017年12月21日，截留占有被害人钟某网贷套现款2笔共7756元（除手续费，实占6100元）；⑦2018年1月9日，截留占有被害人黄某4网贷套现款3958元（除手费外，实占3000元）；⑧2018年1月9日，截留占有被害人潘某网贷套现款3917元（除手续费，实占3000元）。上述事实，被告人梁良在开庭审理过程中无异议，且有受案登记表，被害人罗某1、黄苑的陈述，证人凌某（捷信公司调查员）、陈某1（马上金融公司调查员）的证言及其工作证复印件，证人陈某、钟某、黄某4、潘某、邹某、刘某的证言，证人黄某3（梁良之妻）的证言及其指认支付宝往来帐单，证人黄某5（捷信消费金融公司员工）的证言，证人宋某、陈某4、刘某1、郑某、杨某、吴某（捷信、马上消费业务员）的证言、辨认笔录及其辨认微信转账截图，证人李某（鼎盛通信店经营者）、李某1（燚丰通讯店经营者）、梁某（通天下通讯店经营者）、罗某2（金品通信店经营者）、陈某3（黄塘十字路口通讯店）、邹某1（金泉通讯店）、张某（龙波通讯店）的证言、辨认笔录及辨认转账记录截图和记录情况，现场勘查笔录、现场方位图、现场照片，中行交易明细清单（被害人罗某1）、贷款信息卡、个人贷款申请表、微信支付转账截图，营业执照（马上消费金融股份有限公司、捷信消费金融有限公司）、金融许可证、业务合作说明及业务流程说明，被告人梁良多次供述（包括2019年4月15日讯问笔录）、辨认笔录、指认现场照片，无犯罪记录证明、户籍证明、抓获经过，情况说明等证据予以证实，足以认定。针对本案的定性，被告人及辩护人辩解辩护意见，据犯罪构成要件、本案的事实、证据及相关法律规定，综合评析如下：诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法而骗取他人数额较大的财物的行为。经查，本案中，被告人梁良为被害人介绍帮忙办理网贷套现业务，套现款由其本人转交给申请贷款人是双方约定的委托关系，被告人梁良则截留占有，被害人未收取套现款，也未有被被告人梁良哄骗后自愿将财物交给被告人的行为和事实，不符合构成诈骗罪的必备条件，所以，认定被告人梁良的行为构成诈骗罪不成立，本院不予认定。那么，本院另查明部分，经审查，被告人梁良将被害人委托其收取暂保管的财物本应转交给被害人，但其私自截留占为已有，控制使用该财物的行为是侵占行为。指控2017年7月间、10月10日，被告人梁良先后两次借故拿取被害人黄苑、罗某1的手机，利用其曾帮忙办理过网贷套现业务而获知的身份信息、支付宝支付密码等，在两名被害人不知情的情况下，擅自盗取使用，在手机上操作办理网贷套现3000元和5000元后转在自己账上，非法占有此财物供自己使用，这种采用秘密手段，以此手段非法占有他人财物的行为是盗窃行为，且数额较大，应以盗窃罪追究其刑事责任。本院认为，被告人梁良目无国法，以非法占有为目的，采用秘密手段，盗取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人的行为构成诈骗罪的认定，经审查，不符合本罪的构成要件，本院不予认定。经本院查证，被告人梁良两次在受害人不知情的情况下，采用上述手段盗取他人财物的行为是盗窃犯罪行为，应以盗窃罪追究其刑事责任。鉴于被告人梁良归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人梁良犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一八年七月十三日起至二O一九年七月十二日止；罚金自判决确定之日起一个月内交纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省梅州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  吴文龙审 判 员  魏东华人民陪审员  温焕良二〇一九年六月十二日书 记 员  凌 悦