山西省阳泉市城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0302刑初83号 公诉机关阳泉市城区人民检察院。 被告人张亮亮，男，1981年出生，汉族，住本市郊区。2018年6月28日因涉嫌诈骗罪被临时羁押于溧阳市看守所。2018年7月6日因涉嫌诈骗罪被阳泉市公安局城区分局刑事拘留，经阳泉市城区人民检察院批准，同年8月11日被执行逮捕。现押于阳泉市看守所。 辩护人赵建辉，山西世济律师事务所律师。 阳泉市城区人民检察院于2019年3月22日以阳城检刑刑诉[2019]73号起诉书指控被告人张亮亮犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。阳泉市城区人民检察院指派检察员李晓晔、检察官助理郭凯出庭支持公诉，被告人张亮亮及其辩护人赵建辉均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，审判委员会讨论并做出决定，现已审理终结。 公诉机关指控，被告人张亮亮虚构购买电脑、手机等事实，骗取他人信任，并让多名被害人使用身份证、银行卡在商家办理商品分期贷款业务，后张亮亮将商品套现后归个人使用，导致被害人需向金融公司还款，致使被害人遭受财产损失。被告人张亮亮以此种方式骗取他人钱款共计146635.72元，诈骗数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人张亮亮四年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人张亮亮对起诉指控其利用被害人的身份证、银行卡与贷款平台签订合同、虚假购物套现的事实供认不讳,当庭辩称其本人实际套现金额为90000元。其辩护人认为，被告人张亮亮诈骗数额为99852元，并非146635.72元；本案存在共同犯罪事实，被告人张亮亮与城区某负责人闫某共同实施了诈骗行为；被告人张亮亮能够积极认罪，具有酌定从轻处罚情节。 经审理查明： 被告人张亮亮多次虚构购买电脑、手机等事实，骗取他人信任，让多名被害人使用身份证、银行卡在商家办理商品分期贷款业务，后张亮亮将商品退回商家套现后归个人使用。导致被害人需向贷款公司还款146635.72元。具体如下： 1、2017年4月23日，被告人张亮亮让被害人史某在阳泉市城区某通讯器材经销部，办理了“有用分期”贷款10000元购买戴尔笔记本电脑业务。致史某需向“有用分期”还款13620元，张亮亮还款2724元，被害人史某还需还款10896元。 2、2017年5月4日，被告人张亮亮让被害人史某1帮忙在阳泉市城区某通讯器材经销部，办理了“有用分期”贷款10000元购买联想笔记本电脑业务。致史某1需向“有用分期”还款13620元，张亮亮还款1816元，被害人史某1还需还款11804元。 3、2017年5月25日，被告人张亮亮向被害人武某借用身份证，在阳泉市城区某通讯器材经销部和阳泉市郊区某家具城，办理了“有用分期”贷款10000元购买戴尔笔记本电脑业务和“拿下分期”贷款10000元购买沙发业务。致武某需向“有用分期”还款13620元，需向“拿下分期”还款14150.4元，张亮亮共计还款1900元，被害人武某还需还款共计25870.4元。 4、2017年5月30日，被告人张亮亮让被害人张某帮忙在阳泉市城区某通讯器材经销部，办理了“有用分期”贷款10000元购买戴尔笔记本电脑业务。致张某需向“有用分期”还款13620元，张亮亮还款908元，被害人张某还需还款12712元。 5、2017年6月9日，被告人张亮亮让被害人史某2帮忙在阳泉市城区某通讯器材经销部、阳泉市城区某经销部办理了“有用分期”贷款10000元购买戴尔笔记本电脑业务和“捷信分期”贷款10000元购买戴尔笔记本电脑业务。致史某2需向“有用分期”还款13620元，需向“捷信分期”还款15469.44元，张亮亮共计还款1700元，被害人史某2还需还款共计27389.44元。 6、2017年6月15日，被告人张亮亮让被害人段某帮忙在阳泉市城区某经销部，办理了“捷信分期”贷款9900元购买三星手机业务。致段某需向“捷信分期”还款15318.24元。 7、2017年7月7日，被告人张亮亮让被害人史某3帮忙在阳泉市城区某通讯器材经销部办理了“有用分期”贷款10000元购买联想笔记本电脑业务和“捷信分期”贷款10000元购买笔记本电脑业务，致史某3需向“有用分期”还款13620元，需向“捷信分期”还款14556.2元，张亮亮共计还款1000元，被害人史某3还需还款共计27176.2元。 8、2017年7月14日，被告人张亮亮让被害人李某帮忙在阳泉市城区某通讯器材经销部，办理了“捷信分期”贷款10000元购买戴尔笔记本电脑业务。致李某需向“捷信分期”还款15469.44元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1、被害人张某的陈述证实:曾用名“张某”。2017年5月30日下午1时左右，张亮亮电话联系张某说要用张某的身份证和银行卡占用名额买电脑，后张亮亮带着张某去荫营镇工商银行办了一张银行卡。办好卡之后张亮亮带着张某去城区沃尔玛三楼一个电脑店里，张某将本人的身份证、手机和银行卡交给张亮亮，在手机上下载了“有用分期”软件，在手机店内工作人员指导下张某在软件上填写了表，并让张某拿着笔记本电脑拍了照，之后将笔记本拿走了。6月24日，张某在收到一条“有用分期”贷款908元的催款短信，才得知自己的银行卡有贷款，之后张某电话联系张亮亮，张亮亮说这钱他来还，让张某不要管。7月20日，张某联系不上张亮亮，就去张亮亮家里找他才发现张亮亮已经和他妻子、儿子离开了，张某就报案了。张某的银行卡共有13620元的贷款，每月要还908元，总共要还15个月，张亮亮只还了6月份的分期，7月份开始是张某自己还的。 2、被害人史某的陈述证实:2017年4月23日上午10时左右，张亮亮打电话联系史某，说想用史某的身份证和银行卡在电脑店占个名额，给张亮亮的儿子买个电脑，史某就答应了。后二人去了沃尔玛三楼的电脑店内，张亮亮代史某填了表格，后店内工作人员拿出笔记本电脑让史某端着拍照，拍完史某将电脑还给工作人员，办完后二人就离开了。2017年5月29日，史某分期购车时才发现银行卡办理了贷款，后联系张亮亮才得知上次买电脑办了分期。张亮亮告诉史某贷款由他偿还，但之后史某就联系不到张亮亮了，于是就报警了。 3、被害人史某1的陈述证实:2017年5月4日，张亮亮找史某1帮忙去电脑店占名额，给张亮亮的儿子买电脑。后张亮亮带史某1去工商银行办理了银行卡，之后到了沃尔玛三楼一家商店，张亮亮使用史某1的身份证、银行卡和手机，并在史某1手机上下载了“有用分期”软件，并填写了一张表格，店内工作人员让史某1端着电脑拍照，办理完之后二人就离开了，离开时张亮亮并未拿电脑。2017年6月，史某1收到催款短信才得知银行卡有贷款，联系张亮亮说他会还款。史某1后来得知张亮亮骗了好多人就报警了。 4、被害人武某的陈述证实:2017年5月25日，张亮亮借用武某的身份证办理了银行卡，二人又去了沃尔玛三楼，张亮亮填了一张表，并在武某手机上操作了一下，武某抱着电脑拍了照。之后二人又去了荫营一家卖家具的地方，在那儿签了合同，武某又抱着电脑拍了照，办完后二人就离开了。7月25日，武某收到“有用分期”和“拿下分期”催款短信，武某就联系张亮亮但已经联系不上张亮亮了。 5、被害人史某2的陈述证实:2017年6月9日，张亮亮联系史某2用身份证和银行卡去电脑店帮忙占个名额给张亮亮的儿子买电脑，张亮亮带着史某2办理了银行卡，二人又去了沃尔玛三楼的电脑店内，张亮亮用史某2的手机、身份证、银行卡办理了手续，并让史某2拿着电脑拍了照，办完后张亮亮并没有拿电脑，二人就离开了。7月8日，史某2收到“有用分期”催款电话，才得知银行卡有贷款，张亮亮称贷款他会偿还，但后期史某2就联系不到张亮亮了。 6、被害人段某的陈述证实：2017年6月14日，段某帮张亮亮占了名额，去沃尔玛三层买手机，并用段某的身份证填了表，店内工作人员给段某的身份证和段某拍了照，办完离开时张亮亮并没有拿着手机。后段某就收到了捷信公司的分期贷款信息，段某联系张亮亮，张亮亮说这个钱由他还，但后来张亮亮一期贷款也没有还，一共14500元，贷款逾期之后张亮亮就联系不上了。 7、被害人史某3的陈述证实：2017年7月7日，张亮亮让史某3帮忙在滨河三楼赛格数码占名额购买电脑，到了店内史某3在工作人员的指导下办理了分期手续，并对史某3的身份证拍照，办完二人就离开了。后史某3收到还款短信，才得知张亮亮以史某3的身份信息办理了“有用分期”和“捷信分期”两笔贷款，共计27756元。张亮亮给了史某31000元让史某3先还款，不够的钱史某3先帮忙垫上，此后张亮亮就失去联系了。 8、被害人李某的陈述证实：2017年7月14日，张亮亮和李某说让李某帮忙占个名额，张亮亮想买两台电脑，后张亮亮带李某去荫营工商银行，用李某的身份证办了银行卡。之后二人去了滨河新天地三楼某通讯器材店内，张亮亮拿李某的身份证填了表格，工作人员拿出一台电脑来让李某抱着拍照，拍完李某又把电脑还给工作人员。后李某收到贷款10000元的短信，分期24个月。李某再联系张亮亮就联系不到了。 9、证人闫某的证言证实：闫某系本市城区沃尔玛三层的某通讯器材经销部的老板。2017年5月至7月，张亮亮多次带人来闫某的店内分期购买电脑或手机，并称是其朋友或家人想买。办理分期的主要是“有用分期”的任某或史某4，有时是“捷信分期”的左某。张亮亮等人办理分期不付首付款，一般都是将商品的单价提高，将提高后的价格报贷款公司，提高的价格即作为首付款。商品有现货时张亮亮和其朋友就将商品带走了，有几次张亮亮独自拿东西再回来，说东西不要了，闫某都会以8000元的价格将商品进行回购。 10、证人史某4的证言证实：史某4系有用分期公司的业务员。2017年5月4日，张亮亮带着史某1去某地买电脑，史某4使用手机给史某1办理了分期购买电脑的业务，史某1将其个人信息告知史某4，史某4将信息填入办单APP中，并让史某1端着电脑拍了照片。办理分期业务时，不需要客户签字，只需要用公司的办单APP给客户拍张提货照片，就认定分期业务办理完成。 11、辨认笔录证实：辨认人张某、史某、武某经辨认，4号照片男子（4号为被告人张亮亮）就是实施诈骗的犯罪嫌疑人。 12、常住人口基本信息证实：被告人张亮亮出生于1981年。 13、阳泉市公安局城区分局刑警大队出具的抓获经过证实：2018年6月27日21时许，溧阳市公安局天目湖派出所民警虞俊、张涛在天目湖维景国际温泉酒店房间内将被告人张亮亮抓获。 14、阳泉市公安局城区分局刑警大队出具的情况说明证实：被害人在贷款分期后，被告人张亮亮给6名被害人偿还部分贷款，分别为张某908元、史某2724元、史某11816元、武某1900元、史某21700元、史某31000元，共计10048元。张亮亮未给被害人段某、李某偿还贷款。 15、嫌疑人员前科劣迹调查表证实：未发现被告人张亮亮存在前科劣迹。 16、被告人张亮亮的供述证实：2017年3、4月份，张亮亮听人说在商场分期买电脑可以套现，张亮亮因赌博输了钱，就想通过这种办法还账。张亮亮问清楚后，就联系了村里的朋友有张某、史某、武某、史某1、史某2、李某、段某、史某38人。张亮亮告诉他们自己想买电脑，需要用他们的个人信息和新办的银行卡办理分期，并承诺分期贷款的钱由张亮亮去还，并承诺给他们500元或1000元不等的好处费。分期贷款基本都是在沃尔玛三层的某办理的。每台电脑的价格为11000元至12000元不等，分期手续履行以后，张亮亮不要电脑，由贷款公司的业务员当场给张亮亮钱款，大部分是8000元，也有几次是10000元，具体数字记不清了。对方一般是微信支付，也有几次是现金。张亮亮没有告诉过他的朋友，自己这么做是为了套现，因此，张亮亮收钱一般都是背着他的朋友。套现的钱一部分用于还账，一部分自己消费。贷款基本都是还了两、三个月之后就不还了。2017年7月底，张亮亮为躲避朋友催促其归还贷款，就离开阳泉去了江苏打工。 本院认为,被告人张亮亮虚构购买电脑、手机等事实，让多名被害人使用身份证、银行卡在商家办理商品分期贷款业务后,张亮亮将商品退回商家套现后归个人使用，导致被害人需向贷款公司还款而遭受财产损失146635.72元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。本案控辩双方的争议焦点是被告人张亮亮诈骗数额应当如何认定。公诉机关认为，被告人张亮亮的诈骗数额应当以其给被害人实际造成的应偿还贷款数额156683.72元，扣除其已偿还的贷款数额10048元计算，即146635.72元。被告人张亮亮的辩护人认为，张亮亮诈骗数额为99852元。本院经审查证据认为，被告人张亮亮采取虚构分期购物的事实骗取被害人信任后，致使被害人在贷款公司贷款，张亮亮又将商品退回商户套现，致使被害人遭受损失，其诈骗数额应当以被害人实际遭受的损失为准。因此，被告人张亮亮的诈骗数额为146635.72元，公诉机关指控的犯罪数额准确，应当予以认定。综上，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张亮亮犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金15000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2018年6月28日起至2022年2月27日止,罚金于本判决生效后十日内向本院交纳。） 二、被告人张亮亮犯罪所得146635.72元依法予以追缴退被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  郗利民 人民陪审员  张素明 人民陪审员  杨秀红 二〇一九年六月二十一日 法官 助理  程 龙 书 记 员  董永平