海南省琼海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）琼9002刑初195号 公诉机关海南省琼海市人民检察院。 被告人林诗彪，男，1987年7月5日出生于海南省琼海市，汉族，初中文化，务农，住琼海市。曾因犯职务侵占罪，于2011年5月4日被四川省德阳市旌阳区人民法院判处有期徒刑二年。因收购对公账户的违法行为，于2020年3月27日被决定行政拘留十日（2020年3月27日至2020年4月6日），后因同一行为涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月3日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。现羁押于琼海市看守所。 辩护人王可淦，海南法立信（琼海）律师事务所律师。 被告人王甲智，男，1992年2月9日出生于海南省琼海市，汉族，大专文化，务农，住琼海市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年3月19日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。现羁押于琼海市看守所。 辩护人李轩，海南法立信（琼海）律师事务所律师，由琼海市法律援助中心指派。 海南省琼海市人民检察院以琼海检二刑诉〔2020〕Z19号起诉书指控被告人林诗彪、王甲智犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，于2020年9月8日、9月30日公开开庭审理了本案。海南省琼海市人民检察院指派检察官杨江萍、书记员李燕杰出庭支持公诉，被告人林诗彪、王甲智及辩护人王可淦、李轩到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2020年春节前，被告人林诗彪从朋友处得知可以买卖对公账户资料获利的消息后便告诉了被告人王甲智，王甲智也认为是一条生财之道。此后王甲智通过上网联系到一名叫“阿嘀”（身份不详）的男子，该男子表示愿意以5000元一套的价格收购对公账户。2020年1月12日、13日，被告人王甲智让王某1、何某、王某2等人到琼海市嘉积镇爱华东路××号××写字楼5楼找梁某帮忙注册办理营业执照。梁某分别为王某1申请注册了琼海嘉积××汽车配件店、琼海嘉积××餐饮店2个营业执照；为何某申请注册了琼海嘉积××房地产中介服务中心、琼海嘉积××汽车服务中心、琼海嘉积××轮胎店3个营业执照；为王某2申请注册了琼海嘉积××财务咨询中心、琼海嘉积××广告设计工作室、琼海嘉积××互联网生活服务平台中心3个营业执照。第二天被告人王甲智又带着王某1、何某、王某2刻录了个人私章和上述个体工商户的公章。顺利申请到个体工商户营业执照后，被告人王甲智让王某1、何某、王某2带着个体营业执照和个体公章及私章去银行办理上述个体工商户的对公账户，并新购买一张手机卡绑定到对公账户上。此后，王某1、何某、王某2分别将各自办理的对公账户材料（包括营业执照正副本、对公账户银行卡、电子口令卡、法人身份证复印件、手机卡、开立单位银行结算账户申请书和公司公章及法人印章、公司章程）共计8套以每套1000元的价格卖给被告人王甲智。其中，对公账户银行卡共计8张。 2019年12月11日，林诗彪让吴某1、吴某2、伍某、黎某和胡某到琼海市嘉积镇爱华西路××酒店二楼让梁某，逐个为吴某1、吴某2、伍某、黎某和胡某等人注册办理营业执照。梁某分别为吴某1申请注册了琼海嘉积吴某1窗帘布艺店、琼海嘉积吴某1美容店、琼海吴某1早餐店3个营业执照；为吴某2申请注册了琼海嘉积××铝合金门窗店、琼海潭门吴某2工艺品店、琼海潭门××足底保健店3个营业执照；为伍某申请注册了琼海嘉积××汽车租赁处、琼海嘉积××百货店、琼海潭门伍某小卖部3个营业执照；为黎某申请注册了3个营业执照；为胡某申请注册了琼海嘉积××瓷砖店、琼海嘉积胡某货运中心、琼海嘉积胡某咨询服务中心3个营业执照。被告人林诗彪之后又带吴某1、吴某2、伍某、黎某及胡某刻录了上述个体工商户的私章和公章。在顺利申请到个体营业执照后，林诗彪接着又让吴某1、吴某2、伍某、黎某和胡某自己带着个体营业执照等相关资料去银行办理各自申请的个体工商户的对公账户，并将新购买的手机卡绑定到对公账户上。此后，吴某1、吴某2、伍某、黎某和胡某分别将各自办理的对公账户材料[包括营业执照正副本、对公账户银行卡、电子口令卡、法人身份证复印件、手机卡、开立单位银行结算账户申请书和个体（或公司）公章及法人印章、公司章程]共计15套，以每套1000元至1700元的价格卖给被告人林诗彪。其中，对公账户银行卡15张。 2020年1月中旬的一天，林诗彪将户名为吴某1、吴某2的共计2套对公账户资料（包括对公账户银行卡2张）以4300元的价格贩卖给被告人王甲智。2020年1月17日，王甲智将收购到的10套对公账户（包括对公账户银行卡10张）带到深圳后以50000元的价格贩卖给了“阿嘀”。王甲智非法获利8200元，林诗彪非法获利1800元。 2020年3月18日，被告人王甲智主动到琼海市公安局投案，公安机关依法扣押了王甲智用于实施犯罪活动的vivo手机1部（随案移送）。被告人王甲智到案后如实供述了犯罪事实。被告人林诗彪得知王甲智归案后，便将剩下的13套对公账户材料扔到嘉积镇银海路××饭店附近的垃圾桶内（至今无法提取到）。2020年3月26日，被告人林诗彪经公安民警电话传唤后自行到达琼海市公安局接受调查，但到案后最初接受询问时否认收购对公账户的犯罪事实。2020年3月27日，琼海市公安局对被告人林诗彪因收购对公账户的违法行为处以行政拘留十日（2020年3月27日至2020年4月6日），2020年4月3日以涉嫌犯妨害信用卡管理罪对被告人林诗彪刑事拘留，但被告人林诗彪在接受讯问时否认收购对公账户的犯罪事实，在2020年4月22日被宣布逮捕时，被告人林诗彪主动供认了有关犯罪事实。 在本案审理期间，公诉机关将指控的罪名由收买信用卡信息罪更改为妨害信用卡管理罪，并相应调整量刑建议。被告人王甲智的亲属代为退缴违法所得8200元及预缴罚金20000元，被告人林诗彪的亲属代为退缴违法所得1800元及预缴罚金30000元。 上述事实，有物证手机，书证常住人口信息查询、到案经过、扣押清单、企业机读档案登记资料、工商登记资料、开立单位银行结算账户申请书、银行卡调取材料及交易明细、手机微信聊天记录截图、手机微信账单明细、行政处罚决定书、刑事判决书等，证人吴某1、吴某2、何某、王某2、伍某、梁某、胡某、王某1、黎某、冯某的证言，被告人林诗彪、王甲智的供述与辩解，人像辨认笔录等证据证实，足以认定。 公诉机关认为，被告人林诗彪非法持有他人信用卡15张，被告人王甲智非法持有他人信用卡10张，数量较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其二人的刑事责任。被告人林诗彪、王甲智案发后自动投案，并如实供述了自己的罪行，均属自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人林诗彪、王甲智如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处罚。被告人林诗彪曾经故意犯罪，酌情可以从重处罚。综上，建议：判处被告人林诗彪有期徒刑二年六个月，宣告缓刑，并处罚金30000元；判处被告人王甲智有期徒刑二年，宣告缓刑，并处罚金20000元。据此，提请本院依法判处。 被告人林诗彪、王甲智对指控的犯罪事实、罪名、证据及量刑意见均没有异议，且当庭确认自愿签署认罪认罚具结书，愿意接受刑罚处罚。 被告人林诗彪的辩护人王可淦对指控林诗彪的犯罪事实和罪名没有异议，提出的辩护意见是被告人林诗彪具有自首情节，且认罪认罚，其主观恶性较小，有悔罪表现，建议对被告人林诗彪从轻处罚并宣告缓刑。 被告人王甲智的辩护人李轩对指控王甲智的犯罪事实和罪名没有异议，提出的辩护意见是被告人王甲智具有自首情节，且认罪认罚，其主观恶性较小，建议对被告人王甲智从轻处罚并宣告缓刑。 本院认为，被告人林诗彪非法持有他人信用卡15张，被告人王甲智非法持有他人信用卡10张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，应予支持。被告人王甲智自动投案并如实供述犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。被告人林诗彪虽系根据公安机关的电话通知到案，但在被逮捕前未能如实供述主要犯罪事实，依法不能认定为自首，其在被逮捕后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人林诗彪的辩护人王可淦关于被告人林诗彪具有自首情节的辩护意见，理由不成立，不予支持。被告人林诗彪具有犯罪前科，可酌情从重处罚。在本案审理期间，被告人林诗彪、王甲智的亲属代为退缴违法所得及预缴罚金，对二被告人可酌情从轻处罚，所退缴的违法所得予以没收。扣押的vivo手机1部系犯罪工具，予以没收。鉴于被告人林诗彪、王甲智的犯罪情节较轻，认罪、悔罪表现较好，宣告缓刑对其所居住社区无重大不良影响，对二被告人均可依法宣告缓刑。被告人林诗彪、王甲智自愿签署认罪认罚具结书，愿意接受刑罚处罚，依法可以从宽处理。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。辩护人王可淦、李轩所提的其他辩护意见，理由成立，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第一款及第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第五十二条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人林诗彪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金30000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。) 二、被告人王甲智犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金20000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。) 三、被告人王甲智退缴的违法所得8200元、被告人林诗彪退缴的违法所得1800元予以没收，上缴国库。 四、扣押的vivo手机1部予以没收。 如不服本判决，可以在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈文端 人民陪审员  蔡丰绘 人民陪审员  郑小玲 二〇二〇年九月三十日 法官 助理  覃茂圣 书 记 员  曹宴维 附适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款第（二）项有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； 第六十七条第一款、第三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款、第三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。