安徽省怀远县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0321刑初193号 公诉机关怀远县人民检察院。 被告人朱鹏杰（曾用名朱豪杰、绰号文杰），男，1995年3月8日出生于安徽省淮北市，汉族，高中文化，务工，住淮北市杜集区。2019年12月11日因涉嫌诈骗犯罪被怀远县公安局刑事拘留，当月26日被怀远县人民检察院批准逮捕，当日由怀远县公安局执行逮捕。现羁押于怀远县看守所。 辩护人徐敬武、高阁，安徽启宇律师事务所律师。 被告人王春磊，男，1990年10月22日出生于安徽省淮北市，汉族，大专文化，务工，住淮北市濉溪县。2019年12月6日因涉嫌诈骗犯罪被怀远县公安局刑事拘留，当月26日被怀远县人民检察院批准逮捕，当日由怀远县公安局执行逮捕。现羁押于怀远县看守所。 辩护人张俊梅，安徽百舜律师事务所律师。 被告人潘术，男，1993年4月12日出生于安徽省淮北市，汉族，中专文化，务工，住淮北市濉溪县。2019年11月19日因涉嫌诈骗犯罪被怀远县公安局刑事拘留，同年12月26日被怀远县人民检察院批准逮捕，当日由怀远县公安局执行逮捕。现羁押于怀远县看守所。 辩护人朱敬文、卢洁，安徽刘洪庆律师事务所律师。 怀远县人民检察院以怀检二部刑诉（2020）169号起诉书指控被告人朱鹏杰、王春磊、潘术犯诈骗罪，于2020年6月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。怀远县人民检察院指派检察员徐友彬出庭支持公诉，被告人朱鹏杰及其辩护人徐敬武、被告人王春磊及其辩护人张俊梅、被告人潘术及其辩护人朱敬文均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年10月，被告人朱鹏杰通过微信联系，得知“强子”以每张700元的价格收购银行卡，其明知系利用银行卡实施电信网络诈骗仍以每张500元的价格联络被告人王春磊，又由王春磊以同样的价格联络被告人潘术。后王春磊、潘术明知系他人实施电信网络诈骗使用，仍将以其本人名字办理的银行卡及Ｕ盾、绑定银行卡的电话卡等交给朱鹏杰，后由朱鹏杰将以其本人和王春磊、潘术名字办理的银行卡、Ｕ盾、绑定银行卡的电话卡邮寄给“强子”。2019年11月，怀远县居民沈某被人通过网络以刷单做业务赚取佣金为由骗取454106.41元，其中196000元被骗资金进入账号为62×××25的被告人潘术提供的中国邮政储蓄银行卡后又被转往他处。 公诉机关为指控上述事实，提供了相关证据证实。起诉认为，被告人朱鹏杰、王春磊、潘术出于牟利目的，明知他人实施网络诈骗而提供资金结算账户，供转移数额巨大的被骗资金使用，其行为均已构成诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定追究三被告人的刑事责任。 被告人朱鹏杰辩解其不知道提供银行卡用于诈骗，也未参与诈骗过程，请求从轻处罚。 辩护人辩称：被告人朱鹏杰不具有诈骗犯罪的主观故意，其行为应认定为妨害信用卡管理罪，建议对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 被告人王春磊辩解其不知道提供银行卡用于诈骗，也未参与诈骗过程，其不构成诈骗罪，若法庭认为其构成犯罪愿意接受处罚。 辩护人辩称：被告人王春磊不具有诈骗犯罪的故意，不构成诈骗罪。 被告人潘术辩解其不知道提供银行卡用于诈骗，也未从中获利，其不构成诈骗罪，请求从轻处罚。 辩护人辩称：被告人潘术不具有诈骗犯罪的主观故意，不构成诈骗罪，即便认定潘术构成犯罪，其属于从犯，应予从轻处罚。 经审理查明：2019年10月，被告人朱鹏杰通过微信联系，得知“强子（身份不详）”以每张700元的价格收购银行卡，其明知提供银行卡系用于实施电信网络诈骗，仍以每张500元的价格联络被告人王春磊，又由王春磊以同样的价格联络被告人潘术。后王春磊、潘术明知系他人实施电信网络诈骗使用，仍将以其本人名字办理的银行卡及Ｕ盾、绑定银行卡的电话卡等交给朱鹏杰，后由朱鹏杰将以其本人和王春磊、潘术名字办理的银行卡、Ｕ盾、绑定银行卡的电话卡邮寄给“强子”。2019年11月，怀远县居民沈某被他人通过网络以刷单做业务赚取佣金为由骗取454106.41元，其中196000元被骗资金进入被告人潘术提供的账号为62×××25的中国邮政储蓄银行卡后又被转往他处。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭举证、质证、认证的下列证据证实： 一、书证 1.户籍证明证实：被告人朱鹏杰、王春磊、潘术的年龄住址等基本情况。 2.到案经过证实：三被告人均系抓获归案。 3.银行账户开户信息及交易明细、银行卡客户信息等证实：潘术62×××25邮政储蓄银行卡于2019年10月25日在濉溪县烈山路营业所开户，次月8日交易频繁，其中被害人沈某6217993630006666298账户通过手机银行向潘术上述账户转账四笔共196000元，均被即时转出。另证实，朱鹏杰13×××67工商银行账户、王春磊62×××20邮政储蓄银行账户的开户及资金往来情况。 4.怀远公安局责任区刑警二队的情况说明证实：被告人朱鹏杰所供述的“强子”的具体涉案情况正在侦查中。 二、辨认笔录 5.公安机关制作的辨认笔录证实：被告人王春磊辨认出朱鹏杰就是“文杰”；被告人潘术辨认出王春磊就是让其办银行卡的人。 三、被害人陈述 6.被害人沈某陈述：2019年11月7日11时许，我收到一条关于刷单的短信，后添加了对方ＱＱ，对方给我发了刷单流程，又给我发了一个二维码，让我联系在线客服。我联系客服后，他让我填写了个人信息，并发给我一个京东链接，让我加入购物车后截图给他，他发给我一个二维码让我微信支付了100元，后通过支付宝返还我106元（本金100元、佣金6元）。对方承诺会返还本金支付佣金，并给我看他人的刷单返款截图，我信以为真。对方以刷单、冲正为由，让我扫码或转账多笔资金，我通过微信、支付宝、邮政储蓄手机银行、银联云闪付多次向对方转账合计人民币454106.41元。其中，2019年11月8日凌晨通过手机银行向潘术62×××25账户分别支付50000元、48000元、50000元、48000元，共计196000元。我未收到任何货物。 四、被告人供述和辩解 7.被告人朱鹏杰供述：2019年10月，我添加“强子”为微信朋友。“强子”让我给他提供银行卡用于网络博彩刷流水，要开通U盾，提供手机卡，每张卡给我700元。有多少卡都要。我在柬埔寨打过工，那边用银行卡做网络赌博、诈骗等违法事情的非常多，我了解一点，也知道U盾是用于大额转账的，我只能想到“强子”让我办银行卡肯定是做违法的事情，但是具体做什么我不清楚。我认为我只是卖银行卡没有事，而且我外面欠了很多钱想赚这个钱，就同意了。我到工商银行自己办了一张卡并开通了U盾。 我找到王春磊，让他提供银行卡，要开通U盾并把办卡时的电话卡也给我，每张卡给他500元。王春磊当时就怀疑，问我是不是搞电信诈骗用的，我说是刷流水用的，王春磊同意卖卡给我。过了几天，王春磊把他办的银行卡、U盾和手机卡交给我，说他朋友潘术也要办卡卖给我。我和王春磊开车找到潘术，王春磊给潘术一部手机，里面有手机卡。潘术办好银行卡后，把银行卡、U盾和手机交给王春磊，王春磊又交给我。第二天，我把我本人和王春磊、潘术办理的3套银行卡、U盾和电话卡都寄给“强子”。“强子”承诺的办卡费用没给我，我也没给王春磊、潘术钱。 8.被告人王春磊供述：2019年10月，认识不久的朋友文杰（朱鹏杰）让我给他提供银行卡用于他朋友在柬埔寨搞百家乐，每张卡给我500元。因为电视、微信上经常宣传电信诈骗，我也知道柬埔寨那边电信诈骗犯罪比较多，我怀疑用银行卡是干不正当的事。我认为我只是办银行卡又不直接参与犯罪没有事，加上外面欠债太多想赚钱，就答应他了。这件事我也和朋友潘术讲了，文杰怎么和我说的我就怎么和潘术说的，我和潘术说朋友在柬埔寨搞百家乐，办张卡能给500元，潘术也想办银行卡赚这个钱。办卡之前，我问文杰有什么具体要求，文杰让我使用自己不用的手机卡作为银行卡的预留手机号，并开通U盾，把手机卡、U盾和银行卡一起给他。我知道U盾可以转大额资金，手机卡可以实时收到资金到账的短信，他又要U盾又要手机卡，我更加确信他要卡是做诈骗的，但我还是认为只办银行卡没有我的事，就办理了一张邮政储蓄银行卡并卡通U盾。我把银行卡、U盾和手机卡交给文杰时，潘术打电话说他也要办卡。后我开车带着文杰见到潘术，我把一部VIVO手机给了潘术，里面插的手机卡，让潘术去银行办银行卡和U盾，后潘术办好就把银行卡、U盾和手机卡交给了文杰。又过了几天，潘术告诉我他办的那张银行卡进了多笔大额资金，进过钱就转出去了。后我得知潘术的银行卡被司法冻结，文杰又一直没给我们钱，我怕出事就把银行卡挂失了。文杰说银行卡及配套的U盾、手机卡被他寄出。 9.被告人潘术供述：2012年10月22日左右，朋友王春磊让我用自己的身份证帮他办张银行卡用于刷流水，给我500元好处费。我在铁路派出所做过四五年辅警，对违法犯罪的事情比较敏感，也知道现在办银行卡搞电信诈骗的多，当时就想到是给电信诈骗团伙转移被害人财产用的。我认为自己不直接参与诈骗也不拿卡里的钱，不会有事，就同意了。王春磊说要有U盾，还要给我一张电话卡让我办银行卡的时候绑定，他那边有资金交易就能收到短信。2019年10月25日下午，我联系王春磊见面，王春磊给了我一部OPPO手机，让我绑定这部手机的号码办银行卡，当时车上还有一名男子（朱鹏杰）。我在邮政储蓄银行办理尾号4125的银行卡并开通U盾、网银，同时激活手机银行，知道U盾一般用于几万元以上的大额资金转出，后我把银行卡、U盾和手机都交给王春磊，王春磊又交给那个男子。办过银行卡我心虚，登录手机银行查看流水。发现该卡转入大笔资金，又被即时转出。我更加确信给王春磊办的银行卡是用于电信诈骗的，后我的银行卡被冻结。王春磊承诺的好处费一直没给，我未获利。 本院认为：被告人朱鹏杰、王春磊、潘术明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍为其提供用于资金支付结算账户及工具，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。 针对被告人朱鹏杰、王春磊、潘术的辩解及辩护人的辩护意见，综合评判如下：一、本案中，被告人朱鹏杰以牟利为目的，以700元／套的价格将银行卡、Ｕ盾、手机卡等资金支付结算账户和工具卖予通过网络联系的陌生人，明知他人可能用于电信网络诈骗犯罪，仍自己提供并联系王春磊提供资金支付结算账户、手机卡等工具；被告人王春磊明知他人可能用于电信网络诈骗犯罪，仍基于牟利目的以500元／套的价格向朱鹏杰出售银行卡、Ｕ盾、手机卡等资金支付结算账户和工具，并联系潘术提供资金支付结算账户、手机卡等工具；被告人潘术明知他人可能用于电信网络诈骗犯罪，仍基于牟利目的以500元／套的价格出售银行卡、Ｕ盾、手机卡等资金支付结算账户和工具。因被害人沈某遭他人电信网络诈骗，向潘术提供的邮政储蓄银行卡内先后转入资金计196000元。可认定三被告人参与了该诈骗犯罪的一个环节，对三被告人应当以共同犯罪论处，以诈骗罪追究三被告人的刑事责任。二、被告人朱鹏杰、王春磊、潘术在侦查阶段供述明知其上线可能实施诈骗犯罪，三被告人在侦查阶段的供述均经其本人阅读并签名捺印予以确认，取证程序合法，内容客观证实，且三人所供内容能够相互印证，三被告人当庭关于其本人无主观故意的辩解不能成立。三、被告人朱鹏杰、王春磊、潘术在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，可以从轻处罚。综上，三被告人及其辩护人与上述评判相一致的意见，予以采纳。不一致的意见，不予采纳。 被告人朱鹏杰、王春磊、潘术参与他人利用互联网或拨打电话对不特定多数人实施的诈骗，有酌情从重处罚情节，但三被告人在共同诈骗犯罪中系从犯，且未实际分赃，又有从轻处罚情节，故对三被告人均予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院》第一条第一款、第二款、第二条第一款第（一）项、第七条之规定，判决如下： 一、被告人朱鹏杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币三万元； 二、被告人王春磊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币三万元； 三、被告人潘术犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即朱鹏杰的刑期自2019年12月11日起至2023年6月10日止；王春磊的刑期自2019年12月6日起至2023年6月5日止；潘术的刑期自2019年11月19日起至2023年5月18日止。罚金均于判决生效之日起十日内缴纳，上缴国库。) 四、责令被告人朱鹏杰、王春磊、潘术将违法所得196000元返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  祝 平 审 判 员  朱茜茜 人民陪审员  张 莉 二〇二〇年九月九日 书 记 员  李 默 附：相关法律条文 中华人民共和国刑法 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条第一款在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 第二款对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第二款由于遭不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院 关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释 第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 第二款各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第二条第一款诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处： （一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的； 第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。