山东省济南市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）鲁01民初1673号原告：济南鲁金融通资产管理有限公司，住所地山东省济南市,统一社会信用代码91370102MA3CMUQX07。法定代表人：王霏，总经理。委托诉讼代理人：赵智刚，山东众成清泰（济南）律师事务所律师。委托诉讼代理人：李辉，山东众成清泰（济南）律师事务所律师。被告：山东三融环保工程有限公司，住所地山东省冠县，统一社会信用代码91371500863108623E。法定代表人：刘东江，董事长。被告：山东三融集团有限公司，住所地山东省济南市，统一社会信用代码91370100768721593Y。法定代表人：李春雨，董事长。被告：刘东初，男，1954年1月21日出生，汉族，住山东省济南市，居民本院于2020年5月20日立案后，依法适用普通程序进行审理，并于2020年7月16日公开开庭审理了本案。原告鲁金融通公司的委托诉讼代理人赵智刚、李辉到庭参加诉讼。被告三融环保公司、三融集团公司、刘东初经传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。鲁金融通公司向本院提出诉讼请求：1.三融环保公司支付我公司投资款本金4500万元；2.三融环保公司支付我公司收益722192元及违约金3759335.9元（暂计算至2020年5月13日，嗣后的违约金按合同约定计算至三融环保公司全部清偿之日止）；3.三融集团公司、刘东初对上述第一、二项三融环保公司的付款义务承担无限连带清偿责任；4.三融环保公司、三融集团公司、刘东初支付我公司律师费3万元及嗣后产生的律师费（按代理合同约定计算支付金额）；5.三融环保公司、三融集团公司、刘东初承担本案诉讼费用。事实和理由：2019年7月至9月，我公司认购了三融环保公司在山东金融资产交易中心有限公司发行的4期直接融资工具产品，三融集团公司、刘东初分别出具《担保函》，对上述4份产品的投资款、投资收益及违约金、损害赔偿金、实现债权的费用提供连带担保责任。我公司支付了认购价款。产品到期后，三融环保公司未按约定向我公司兑付本金及收益。根据约定，三融环保公司应向我公司支付投资款、投资收益、违约金及实现债权的费用，三融集团公司、刘东初承担连带担保责任。三融环保公司、三融集团公司、刘东初未答辩。鲁金融通公司针对其诉讼请求提交了相关证据，其提交如下证据：证据一、《鲁金直融·三融环保2019年直接融资工具产品说明书》（以下简称《产品说明书》）四份，拟证明2019年7月至9月，三融环保公司作为发行方在山东金融资产交易中心有限公司发行第七期、第九期、第十期、第十一期直接融资工具产品。第七期认购金额为500万元，预期收益率为7.6%（年化），存续期为80天；第九期认购金额为500万元，预期收益率为8%（年化），存续期为31天；第十期认购金额为1500万元，预期收益率为8%（年化），存续期为80天；第十一期认购金额为2000万元，预期收益率为8%（年化），存续期为78天。《产品说明书》记载，若发行方未如期、足额履行兑付义务，发行方应自本产品到期日后此日起按照产品到期兑付时发行方应兑付的全部投资款及投资收益的日万分之五每日向产品持有人支付违约金。现融资产品均已到期，三融环保公司应兑付鲁金融通公司投资款及收益，并支付违约金。证据二、客户回单、交易凭证，拟证明鲁金融通公司已支付4期直接融资工具产品的价款。证据三、《担保函》，拟证明：三融集团公司、刘东初分别出具《担保函》，自愿对三融环保公司到期兑付/回购投资款及收益提供无限连带担保责任。因三融环保公司未按协议约定履行兑付义务，三融公司、刘东初应承担连带责任。证据四、代理协议、发票、客户回单，拟证明鲁金融通公司为实现权利，委托山东众成清泰（济南）律师事务所代理本案，并约定代理费用为半风险代理方式，基础代理费3万元已支付，风险部分按照实际回收金额的2.5%收取，根据《产品说明书》及《担保函》约定，该费用应由三融环保公司、三融集团公司、刘东初承担。三融环保公司、三融集团公司、刘东初对鲁金融通公司提交的证据未发表质证意见。鲁金融通公司提交的证据，系三融环保公司、三融集团公司、刘东初与鲁金融通公司发生的业务，三融环保公司、三融集团公司、刘东初均未到庭参加诉讼，亦未发表质证意见，视为放弃自己的权利，上述证据能够证明本案的事实，故对上述证据本院予以采信。对鲁金融通公司主张的律师费能否得到法院支持，将在本院认为中阐述。根据鲁金融通公司提交的证据和诉讼主张，本院认定本案事实如下：三融环保公司通过山东金融资产交易中心有限公司发行直接融资工具产品。2019年7月，三融环保公司出具第七期《产品说明书》，载明该期发行规模为500万元，约定年化收益率为7.6%，存续期80天，自2019年7月12日至2019年9月30日；到期兑付日以后的投资收益继续按照年化收益率7.6%的标准计算。2019年8月，三融环保公司出具第九期《产品说明书》，载明该期发行规模为500万元，约定年化收益率为8%，存续期31天，自2019年8月30日至2019年9月30日。2019年9月，三融环保公司出具第十期《产品说明书》，载明该期发行规模为1500万元，约定年化收益率为8%，存续期80天，自2019年9月10日至2019年11月29日。2019年9月，三融环保公司出具第十一期《产品说明书》，载明该期发行规模为2000万元，约定年化收益率为8%，存续期78天，自2019年9月12日至2019年11月29日。上述四期《产品说明书》均约定，三融环保公司到期一次性兑付投资款和投资收益，如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第1个交易日，顺延期间不另计收投资收益；如三融环保公司未按约定兑付本次直接融资工具投资款及投资收益，或发生其他违约情况时，三融环保公司应承担违约责任，其承担的违约责任范围包括投资者持有的本次直接融资工具投资款及投资收益、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。上述第九、十、十一期《产品说明书》载明，若本产品到期兑付日三融环保公司未如期、足额履行兑付义务，三融环保公司应自本产品到期兑付日后次日起按照产品到期兑付时三融环保公司应兑付的全部投资款及投资收益的每日万分之五向产品持有人支付违约金，直至兑付责任履行完毕。2019年7月11日，三融集团公司、刘东初分别向鲁金融通公司出具《担保函》，载明三融集团公司、刘东初自愿对三融环保公司发行的第七期《产品说明书》载明的直接融资工具产品到期兑付/回购投资款及投资收益提供连带担保责任，担保的范围包括鲁金融通公司的投资款、投资收益以及三融环保公司到期不能兑付投资款、投资收益产生的违约金、损害赔偿金、实现债权的律师费等费用；担保期间为产品到期之日起3年。2019年8月29日、9月5日，三融集团公司、刘东初分别向鲁金融通公司出具三份《担保函》，载明三融集团公司、刘东初自愿对三融环保公司发行的第九期、第十期、第十一期《产品说明书》载明的直接融资工具产品如期兑付提供连带担保责任，担保的范围包括本产品如期兑付的投资款、投资收益及三融环保公司不能如期全额兑付产生的违约金、损害赔偿金、律师费等；担保期间为产品到期之日起2年。2019年4月2日，8月20日，三融集团公司召开股东会议，同意为三融环保公司在山东金融资产交易中心有限公司发行的直接融资工具产品提供连带担保。鲁金融通公司认购了三融环保公司的上述四期全部产品，共计4500万元。鲁金融通公司将该4500万元支付给山东金融资产交易中心有限公司，山东金融资产交易中心有限公司向鲁金融通公司出具了交易凭证。上述四期产品到期后，三融环保公司未能按约履行兑付责任。按《产品说明书》的约定，上述四期产品存续期间内的收益为722192元。鲁金融通公司主张的违约金计算方式为：第七期以500万元为基数，自2019年10月1日起，按年化收益率7.6%计算；第九期以500万元为基数，自2019年10月1日起，按日万分之五计算；第十期以1500万元为基数，自2019年11月30日起，按日万分之五计算；第十一期以2000万元为基数，自2019年11月30日起，按日万分之五计算；按上述方法计算，截止2020年5月13日，违约金的数额为3759335.9元。为本案诉讼，鲁金融通公司聘请律师，已支付律师费3万元。本院认为，三融环保公司通过山东金融资产交易中心有限公司发行直接融资工具产品，在三融环保公司出具的《产品说明书》中，对发行的规模、收益率、期限等作出了明确约定，三融环保公司所为的上述行为，并不违反法律规定，为有效民事行为。三融环保公司应按照其承诺履行兑付义务，但三融环保公司未按照承诺履行兑付义务，构成违约，其应向鲁金融通公司支付认购款本金、收益并承担违约责任。鉴于三融环保公司在《产品说明书》中明确约定了收益及违约金的计算方式，鲁金融通公司按照约定计算的收益、违约金，符合法律规定，本院予以采信。三融环保公司在《产品说明书》承诺，如其未按约定兑付本次直接融资工具投资款及投资收益，其应承担鲁金融通公司实现债权的费用，且鲁金融通公司已经实际支付律师费3万元，故鲁金融通公司主张三融环保公司支付律师费3万元，符合合同约定。但鲁金融通公司主张的未实际发生的律师费（按代理合同约定计算），因其未实际支付，故对其该请求，本院不予支持。综上，鲁金融通公司主张三融环保公司支付投资款本金4500万元、收益722192元、截止2020年5月13日的违约金3759335.9元、律师费3万元，本院予以支持。三融集团公司、刘东初出具的《担保函》，系其真实意思表示，符合法律规定，且三融集团公司的《担保函》经过了股东会决议，故上述《担保函》均合法有效，三融集团公司、刘东初应按照《担保函》的约定履行保证义务。三融环保公司、刘东初承诺对三融环保公司所发行的产品的投资款、投资收益及三融环保公司不能如期全额兑付产生的违约金、损害赔偿金、律师费等承担连带清偿责任，故三融集团公司、刘东初应对三融环保公司在本案中的还款责任，承担连带清偿责任。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告山东三融环保工程有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告济南鲁金融通资产管理有限公司投资款本金4500万元、收益722192元及违约金（截止2020年5月13日的违约金为3759335.9元，嗣后至实际给付之日的违约金，以500万元为基数，按照年利率7.6%计算，以4000万元为基数，按日万分之五的标准计算）；二、被告山东三融环保工程有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告济南鲁金融通资产管理有限公司律师费3万元；三、被告山东三融集团有限公司、刘东初对本判决第一项、第二项确定的被告山东三融环保工程有限公司应承担的还款责任承担连带清偿责任；四、被告山东三融集团有限公司、刘东初履行本判决义务后，有权向被告山东三融环保工程有限公司追偿；五、驳回原告济南鲁金融通资产管理有限公司其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费289358元、财产保全费5000元，由被告山东三融环保工程有限公司、山东三融集团有限公司、刘东初负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起15日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于山东省高级人民法院。审判长  王农泽审判员  张 伟审判员  高 静二〇二〇年九月九日书记员  程晓燕