福建省泉州市丰泽区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0503刑初110号 公诉机关泉州市丰泽区人民检察院。 被告人林文都，男，1988年7月2日出生于福建省永春县，汉族，初中文化，无业，住福建省泉州市丰泽区，因涉嫌犯盗窃罪于2019年7月26日被刑事拘留，同年8月9日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。 辩护人郑文峰、张建华，福建泉中律师事务所律师。 泉州市丰泽区人民检察院以泉丰检公诉刑诉［2020］17号起诉书指控被告人林文都犯盗窃罪，于2020年3月26日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泉州市丰泽区人民检察院指派检察员林咚咚出庭支持公诉，被告人林文都及其辩护人郑文峰、张建华、被害人黄某1、证人潘某到庭参加诉讼。经向泉州市中级人民法院申请延期审理，现已审理终结。 泉州市丰泽区人民检察院指控，2019年5月，被害人黄某1欲向被告人林文都租借林名下的银行卡。被告人林文都同意后，即到本区××街道××路的光大银行网点办理了一张户名为“林文都”的储蓄卡（卡号：6226××××6464）及网银、阳光令牌及关联手机，并办理了一张“文都五金商行”的营业执照，后将上述物品以每月人民币800元（以下币种均为人民币）的费用租借给被害人黄某1。被害人黄某1凭上述银行卡、营业执照办理了一部ＰＯＳ机，用于其经营的窗帘店收付营业款。同年6月底，被告人林文都发现银行卡内有巨额存款，即产生了非法占有存款的念头。同月28日，被告人林文都到厦门市光大银行观音山支行将上述银行卡挂失并销户转账，将被害人黄某1存在银行卡内的1157696.83元转到其名下的其他银行卡，钱款用于偿还个人债务、赌博，后关闭手机逃匿。同年7月12日，被害人黄某1报警，公安机关经侦查后，于同月26日在泉州市区将被告人林文都抓获归案，并追回部分赃款189300元由被害人黄某1领回。 公诉机关据以指控的证据有被害人陈述、证人证言、辨认笔录、被告人供述和辩解等。公诉机关认为，被告人林文都以非法占有为目的，采用秘密手段，窃取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。 被告人林文都对其将钱转出无异议，但提出潘某许诺给其走账金额的3%-4%的回点做为其借卡的费用，款项其未用于赌博也未逃匿。辩护人提出被告人林文都的行为构成侵占罪，钱是放在银行，林文都从银行取钱，取的是其名下的钱，但这笔钱实际存款人是黄某1，如认定为盗窃，事实上就认定黄某1和银行形成直接合同关系，因林文都拒不归还的行为应认定为侵占罪。 经审理查明，2019年5月，被害人黄某1欲向被告人林文都租借林名下的银行卡。被告人林文都同意后，即到本区××街道××路的光大银行网点办理了一张户名为“林文都”的储蓄卡（卡号：6226××××6464）、网银、阳光令牌及关联手机，并办理了一张“文都五金商行”的营业执照，后将上述物品以每月800元的费用租借给被害人黄某1。被害人黄某1凭上述银行卡、营业执照办理了一部ＰＯＳ机，用于其经营的窗帘店、建材店收付营业款。同年6月底，被告人林文都发现银行卡内有巨额存款，即产生了非法占有存款的念头。同月28日，被告人林文都到厦门市光大银行观音山支行将上述银行卡挂失并销户转账，将被害人黄某1存在银行卡内的1157696.83元转到其名下的其他银行卡，钱款用于偿还个人债务等，后关闭手机逃匿。同年7月12日，被害人黄某1报警，公安机关经侦查后，于同月26日在泉州市区将被告人林文都抓获归案，并追回部分赃款189300元由被害人黄某1领回。 案发后，公安机关扣押了被告人林文都的作案工具OPPO手机一部。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的以下证据证实： 1、被害人黄某1的陈述及其辨认被告人照片的辨认笔录、微信聊天记录、发还清单、收条、个体工商户登记基本信息，证实2019年5月24日，黄某1以每月800元向林文都租借林名下的一张光大银行的储蓄卡（卡号：6226××××6464）、网银、阳光令牌及关联手机，还办理了一张“文都五金商行”的营业执照，黄某1凭上述银行卡、营业执照办理了一部ＰＯＳ机，用于其经营的窗帘店、建材生意收付的营业款。同年6月27、28日两天这张银行卡共收到了货款1157696.83元，28日下午3时许黄登陆网上银行发现卡内的上述款项转至林文都的招商银行卡内且光大银行卡被林注销，联系林文都多日均联系不到，黄即于7月12日报警。公安机关帮其追回189300元。 2、证人证言 证人潘某的证言及其辨认被告人照片的辨认笔录，证实2018年底其妻子黄某1称她的朋友想借他人的银行卡来使用，让其帮忙找人借，其通过黄某2介绍认识林文都，后其与林联系借卡事宜，2019年5月份林文都将办好的光大银行卡、Ｕ盾、手机卡、营业执照等邮寄给黄。6月28日黄某1对其讲光大银行卡内的110多万元被林转走，林文都电话关机微信将其拉黑，其才知道卡是黄某1自己在用。借卡时仅约定每月给林800元的租金，卡内的钱是其夫妻做建材、窗帘生意的收入。 证人黄某2的证言及其辨认被告人照片的辨认笔录，证实2018年12月份潘某、黄某1夫妇问其有没朋友要出借银行卡，其将林文都介绍给潘二人认识，租卡报酬之事是他们自己谈，其不清楚，林将黄某1100多万转走之事其是2019年7月份其才听潘某讲的。 3、提取笔录、扣押物品清单及照片，证实本案扣押物品的情况。 4、POS签购单、银行交易明细、微信数据勘查报告、个人挂失止付通知书、转账凭证、微信转记录、个人销户凭证、银行监控录像，证实本案涉案银行卡的交易情况、资金去向等情况。 5、户籍证明、抓获经过、110接警单，证实被告人林文都的基本情况、抓获经过等事实。 6、被告人林文都的供述及辨认笔录，供称2018年12月其通过黄某2认识潘某，2019年5月份该潘称要借用其名下储蓄卡，并答应按流水金额4%给其返点。其就办理一张光大银行的储蓄卡，包括网银、Ｕ盾、手机银行绑定的手机号码一起交给潘，在办理时，其将光大银行卡绑定其的微信，其就可见该卡的进出账情况。6月底其见卡内有100余万元，就到银行将卡注销，然后将卡内的钱转到其招商银行卡内，当天其还银行信用卡30、40万元、网上高利贷20、30万元、买彩票用了8、9万元，剩19万余元。 以上证据相互关联，取证程序合法，并经庭审举证质证，本院予以采信，并作为定案依据。 本院认为，被告人林文都以非法占有为目的，采用秘密手段窃取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立。侵占罪是指将代为保管的他人财物或将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出。被告人林文都将其名下的银行卡借给被害人黄某1使用，其明知卡内的存款是黄所有，在黄不知情的情况下将卡挂失并销户转账，并将卡内的款项转到其的其他银行卡内占为已有，黄某1在林文都未将涉案银行卡挂失销户前对卡内的钱是有占有权的，林文都不存在对黄银行卡内的钱有代管权，林文都主观上具有非法占有的目的，客观上采取了秘密挂失转账将黄某1的存款占为已有的行为，该行为应认定为盗窃罪，辩护人相关的辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人林文都犯盗窃罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期即自2019年7月26日起至2029年10月25日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人林文都于本判决生效之日起十日内赔偿被害人黄某1的经济损失人民币968396.83元。 三、没收被告人林文都的作案工具OPPO手机一部。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  林 劼 人民陪审员  陈海鸿 人民陪审员  康小玲 二〇二〇年九月二十四日 法官 助理  胡彩云 书 记 员  黄英莲 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。