福建省南安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0583刑初287号 公诉机关福建省南安市人民检察院。 被告人朱斌斌，男，1995年5月12日出生于福建省平和县，汉族，初中文化，务工，住平和县。曾因开设赌场，于2018年12月19日被浙江省绍兴市公安局柯桥分局行政拘留十四日并处罚款人民币伍佰元。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月5日被抓获，2019年11月6日被刑事拘留，2019年11月15日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 辩护人阮至国，北京盈科（泉州）律师事务所律师。 辩护人郑志德，北京盈科（泉州）律师事务所实习律师。 被告人朱南军，男，1995年12月12日出生于福建省平和县，汉族，初中文化，务工，户籍地为平和县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月12日被抓获，2019年8月13日被刑事拘留，2019年9月19日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 被告人朱水龙，男，1995年10月20日出生于福建省平和县，汉族，小学文化，无业，户籍地为平和县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月12日被抓获，2019年8月13日被刑事拘留，2019年9月19日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 辩护人黄少斌、陈雪莲，南安市法律援助中心指派的福建正成功（南安）律师事务所律师。 南安市人民检察院以南检六部刑诉〔2020〕22号起诉书指控被告人朱斌斌、朱南军、朱水龙犯妨害信用卡管理罪，于2020年3月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派检察员刘培卿出庭支持公诉，被告人朱斌斌及其辩护人阮至国，被告人朱南军，被告人朱水龙及其辩护人陈雪莲到庭参加诉讼。现已审理终结。 南安市人民检察院指控：2019年8月初，被告人朱斌斌、朱南军、朱水龙在南安市，组织张吉、朱杜飞、朱燕萍、曾柔柔利用银行卡在赌博网站上注册账户、充值及提现，并在赌博平台对赌大小，赚取网站流水返利。被告人朱斌斌、朱南军、朱水龙通过购买、借用等手段非法持有15张分别名为蒋和武、邓佳琦、杜秀权、王大科、杨镇城、陈德华、谢春发、朱珍慧、胡献壕、邱深坡、肖毅、曾天泉、朱艺环、杨德贤、朱江炷的银行卡。2019年8月12日，南安市公安局在南安市内查获被告人朱南军、朱水龙，当场查扣上述15张他人的信用卡。2019年11月5日，南安市公安局在龙岩市新罗区大厅抓获被告人朱斌斌。 公诉机关提供了证人证言、扣押清单及照片、抓获经过、笔记本记账情况、银行卡资料及交易明细，辨认、检查笔录及照片，电子证物检查工作记录、户籍证明、行政处罚决定书被告人的供述等证据材料。公诉机关认为被告人朱斌斌、朱南军、朱水龙非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究三名被告人的刑事责任，建议对三名被告人均在有期徒刑一年至一年六个月之间量刑，并处罚金。 被告人朱斌斌对公诉机关指控事实及罪名均无异议，庭审时表示认罪认罚。 其辩护人提出：被告人朱斌斌归案后能如实供述其罪行，庭审表示认罪认罚，依法可从轻处罚；被告人朱南军、朱水龙在本案中起主要作用，被告人朱斌斌起辅助、从属的作用，且只应对本案9张银行卡承担刑事责任，对其他人借用的银行卡不应认定非法持有，也不应承担刑事责任；被告人朱斌斌家庭经济困难。 被告人朱南军对公诉机关指控事实及罪名均无异议，庭审时表示认罪认罚。 被告人朱水龙对公诉机关指控事实及罪名均无异议，庭审时表示认罪认罚。 其辩护人提出：被告人朱水龙只应对本案9张银行卡的非法持有承担刑事责任，其他6张银行卡是借用的，不应认定为非法持有；被告人朱水龙在共同犯罪过程中作用相对较小；自愿认罪认罚，归案后如实供述其罪行；初犯、偶犯；犯罪时间持续较短，情节相对轻微。建议对被告人朱水龙在有期徒刑一年三个月以下量刑。 经审理查明： 从2019年7月底开始，被告人朱南军经被告人朱斌斌提议，在与被告人朱水龙商议后，三人决定合伙在赌博网络平台上以对刷赚流水的方式赚钱，由被告人朱斌斌提供技术，被告人朱南军出资24000元占股80%，被告人朱水龙出资6000元占股20%，在位于南安市的租房内，组织张吉、朱杜飞、朱燕萍、曾柔柔，使用被告人朱斌斌用共同出资的钱买来以及被告人朱南军等人借来的银行卡在赌博网站上注册账户、充值及提现，并在赌博平台对赌大小，赚取网站流水返利。实施上述行为，被告人朱斌斌分得赃款人民币2837元。 2019年8月12日，南安市公安局在上述1006室内查获被告人朱南军、朱水龙及朱杜飞、张吉、朱燕萍、曾柔柔等人，当场查扣他们非法持有的户名为蒋和武、邓佳琦、杜秀权、王大科、杨镇城、陈德华、谢春发、朱珍慧、胡献壕、邱深坡、肖毅、曾天泉、朱艺环、杨德贤、朱江炷的银行卡15张，扣押被告人朱水龙的作案工具ｏｐｐｏ手机1部、被告人朱南军的作案工具苹果手机1部，现场还查扣到台式电脑5台、记录笔记本5本。2019年11月5日，南安市公安局在龙岩市新罗区大厅查获被告人朱斌斌。 上述事实，被告人朱斌斌、朱南军、朱水龙在开庭审理过程中亦无异议，且有证人朱杜飞、张吉、朱燕萍、曾柔柔等人的证言、检查笔录及照片、扣押清单及照片、笔记本记账情况、银行卡资料及交易明细、行政处罚决定书、电子证物检查工作记录、户籍证明、抓获经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人朱斌斌、朱南军、朱水龙非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。信用卡仅限持卡人本人使用，不论以借用还是购买的方式得到并使用，均属非法持有他人信用卡的行为；被告人朱斌斌、朱南军、朱水龙三人合伙通过对赌刷流水返利的方式赚钱，对非法持有他人信用卡的行为均为明知，属共同犯罪行为；三名被告人分工配合，应共同对本案查获的非法持有的他人的15张信用卡承担刑事责任，三名被告人均积极参与，不宜区分主从犯，但与被告人朱斌斌、朱南军相比，被告人朱水龙作用相对较小，对被告人朱水龙可酌情从轻处罚。被告人朱斌斌、朱水龙的辩护人提出相应被告人只需对本案9张信用卡承担刑事责任，被告人朱斌斌的辩护人提出被告人朱斌斌只起辅助作用的辩护意见，不能成立，本院不予采纳。三名被告人归案后均能如实供述其罪行，当庭表示认罪认罚，依法均可以从轻处罚。被告人朱斌斌、朱水龙的辩护人据此提出对相应被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关对三名被告人的量刑建议，幅度适当，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节和社会危害后果，结合各被告人的认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下： 一、被告人朱斌斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日起至2021年3月4日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人朱南军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月12日起至2020年12月11日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人朱水龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月12日起至2020年11月11日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳。） 四、责令被告人朱斌斌退出违法所得赃款人民币2837元，予以没收，上缴国库；被告人朱南军、朱水龙的作案工具手机各一部，予以没收，由扣押机关南安市公安局依法办理；扣押在案的电脑五台、银行卡十五张，由扣押机关南安市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  徐会霞 人民陪审员  黄世超 人民陪审员  黄晋邓 二〇二〇年九月四日 书 记 员  陈佳敏 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。