福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初768号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人谢焕磊（绰号“一休”），男，1995年9月30日出生，汉族，中专文化，无业，户籍地福建省三明市建宁县。因吸毒，于2016年9月19日被建宁县公安局行政拘留十二日。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月25日被抓获，次日被晋江市公安局刑事拘留，同年10月30日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人李基铂、岳文发，福建邦司律师事务所律师。 被告人黄建斌（绰号“矮子”），男，1992年2月16日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省三明市建宁县。因吸毒，于2017年7月11日被建宁县公安局行政拘留五日。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月24日被抓获，同月26日被晋江市公安局刑事拘留，同年10月30日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人王晓冬、高丽红，福建佳汇律师事务所律师。 被告人庄炎民，男，1990年10月5日出生，汉族，本科文化，无业，户籍地福建省泉州市台商投资区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月22日到晋江市公安局投案，同日被刑事拘留，同年10月30日被执行逮捕，经本院决定于2020年6月21日被变更强制措施为取保候审。现在家。 辩护人骆旭旭、廖泽群，福建天衡联合（泉州）律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检一部刑诉〔2020〕317号起诉书指控被告人谢焕磊、黄建斌犯诈骗罪，被告人庄炎民犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年4月29日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，因有不宜适用简易程序之情形，后依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员许新报、许永恒出庭支持公诉，被告人谢焕磊及其辩护人李基铂，被告人黄建斌及其辩护人王晓冬、高丽红，被告人庄炎民及其辩护人骆旭旭、廖泽群到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年期间，被告人谢焕磊、黄建斌伙同他人到老挝，通过网络聊天软件工具，伪装成事业有成的离异单身女性，与被害人聊天，在博得被害人感情信任后，诱使对方在“光辉国际”平台上面投资虚拟货币“小熊币”的方式实施诈骗作案。被告人谢焕磊负责后勤管理，被告人黄建斌系业务员。 2019年8月至9月期间，被害人施某1在晋江市，通过聊天软件认识被告人黄建斌伪装的“张敏倩”，被上述方式骗走8459306元（币种为人民币，下同）。上述被骗款项均转入骆俏依名下的重庆三峡银行账户（62×××78）和王乙淇名下的重庆农村商业银行账户（6215281092530637）。2019年9月5日，其中诈骗款项515250元转入骆俏伊名下卡号为62×××78的重庆三峡银行卡，后于2019年9月6日转款499980元到骆某名下卡号62×××10的中国农业银行账户内。后被告人谢焕磊分得赃款人民币26万元，被告人黄建斌分得赃款20万元。 2019年7月间，被告人庄炎民向骆某收买其身份证办理的配套有密码、电话号码卡、Ｕ盾等的一张卡号为62×××10的中国农业银行卡和一张卡号为62×××55的中国建设银行卡，后转卖给庄俊鹏（另案处理）。 2019年9月25日，被告人谢焕磊在福建省厦门市明发广场辰色酒吧被抓获；2019年9月24日，被告人黄建斌在三明市梅列区怡城酒店1420号房间被抓获；2019年9月22日，被告人庄炎民自动到晋江市公安局梅岭派出所投案。 晋江市人民检察院提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据以支持其指控，认为被告人谢焕磊、黄建斌以非法占有为目的，结伙通过电信网络虚构事实，隐瞒真相骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人庄炎民收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定予以判处。 被告人谢焕磊辩称未参与该起诈骗。其辩护人提出如下辩护意见：1.被告人谢焕磊不是管理人员，没有直接参与本案的诈骗，无需对汪悦兵、杨强、黄建斌的诈骗行为负责，公诉机关指控的罪名不能成立。其明知拿给黄建斌的款项系赃款，仍帮助转移，明知杨强给的是赃款，仍接受赠与，应定性为掩饰、隐瞒犯罪所得罪；2.即便被告人谢焕磊被认定为诈骗罪，其在诈骗中起辅助作用，系从犯，应当减轻处罚；3.庄某、施某2、施某3、庄奕尧被诈骗的证据不足，不能被认定；4.被告人谢焕磊如实供述自己的罪行，具有坦白情节。 被告人黄建斌对指控事实无异议，但对金额有异议，其仅负责聊天，但其听说的金额系80多万美金。其辩护人提出如下辩护意见：1.对指控罪名无异议，但对金额有异议。被告人黄建斌实施对象仅限于施某1，不应对其他受害人的款项承担责任，且其他被害人被诈骗的事实不清、证据不足，黄建斌仅应对施某1被诈骗部分的金额负责；2.被告人黄建斌是受雇佣，负责吸引受害人产生投资意向，后续的诈骗流程和行为均是其他人员操作，起次要作用，系从犯；3.被告人黄建斌有坦白情节，且已有部分退赃，建议予以减轻处罚。 被告人庄炎民对指控均无异议，自愿认罪认罚。其辩护人提出如下辩护意见：被告人庄炎民有自首情节，自愿认罪认罚，且已退回赃款、预缴罚金，建议予以从轻处罚。 经审理查明： 一、诈骗事实部分 2019年期间，被告人谢焕磊、黄建斌在老挝伙同汪悦兵、杨强、“绿叶”（均另案处理）等人，基于同一诈骗犯意聚集在一起，按照公司管理模式运作，实行分组管理，下设负责人、业务组长、财务、宿舍管理、后勤管理、业务员等职位，由公司统一租用场地、统一安排食宿、统一编配诈骗脚本、提供用于诈骗的电信设备等，有着较为稳定的组织结构与业务分工，有计划性、组织性地结伙实施诈骗犯罪活动。被告人谢焕磊、黄建斌所在组别共十余人，汪悦兵是总负责，杨强是业务组长，“绿叶”是财务。其中被告人黄建斌是业务员；被告人谢焕磊受汪悦兵指示管理该组及后勤事务，同时兼当“光辉国际”平台客服和业务员。其等人有计划性地通过网络聊天软件工具，按照统一编配诈骗台词，采取伪装成事业有成、从事ＩＴ行业的离异单身女性等手段，与被害人聊天，在博得被害人感情信任后，诱使对方在“光辉国际”虚拟投资平台上面投资虚拟货币“小熊币”的方式实施诈骗作案。该平台由杨强负责管理、维护及后台数据的操作、提供虚假数据，并无实际运营，在被害人往该平台提供的银行账户进行转账时，款项即已被犯罪分子实际掌握、控制。 2019年8月至9月期间，被害人施某1在晋江市，通过聊天软件认识被告人黄建斌伪装的“事业有成的离异女子张敏倩”，双方在网上以男女朋友互处。其后，黄建斌伪装的“张敏倩”以到一家虚拟货币交易平台做平台维护，可利用后台数据获利诱使被害人施某1通过转账至骆俏依名下的重庆三峡银行账户（62×××78）和王乙淇名下的重庆农村商业银行账户（6215281092530637）换取美金的方式，在“光辉国际”平台多次充值投资，共被骗4254866元。期间，被害人施某1在受骗的情况下将该平台推荐给其家人和亲戚即被害人庄某、施某2、施某3、陈某等人，导致其四人分别被骗2095350元、515250元、1511400元、82440元。上述被骗款项合计8459306元。2019年9月下旬，被告人谢焕磊、黄建斌回国后，“绿叶”将被告人谢焕磊、黄建斌的分赃款项通过他人以现金的方式交由被告人谢焕磊，由被告人谢焕磊进行分赃。 二、收买、非法提供信用卡信息事实部分 2019年7月间，被告人庄炎民向骆某收买其身份证办理的配套有密码、电话号码卡、Ｕ盾等的一张卡号为62×××10的中国农业银行卡和一张卡号为62×××55的中国建设银行卡，后转卖给庄俊鹏（另案处理），非法获利4000元。 2019年9月5日，上述被诈骗款项其中的515250元转入骆俏伊名下的银行账户内后，于2019年9月6日转款499980元到骆某名下尾号3510的中国农业银行账户内。 2019年9月25日，被告人谢焕磊在福建省厦门市明发广场辰色酒吧被抓获；2019年9月24日，被告人黄建斌在三明市梅列区怡城酒店1420号房间被抓获；2019年9月22日，被告人庄炎民自动到晋江市公安局梅岭派出所投案。 案发后，公安机关从被告人黄建斌处扣押到现金82500元，后发还给被害人施某1；从被告人谢焕磊处扣押到其父亲谢某1的银行卡一张，其中260000元为被告人谢焕磊所有；从被告人庄炎民处扣押到作案工具ｉＰｈｏｎｅ7手机一部。审理过程中，被告人庄炎民向本院退出违法所得4000元，预缴罚金10000元。 上述事实，有下列庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实： 1.被害人施某1的陈述及微信聊天记录截图、银行流水明细，证实2019年8月份，其在网上认识一个叫“张敏倩”的女子，两人在网上以男女朋友互处。同月20日左右，“张敏倩”称其帮“光辉国际”平台维护数据，可以通过购买该平台的虚拟货币赚钱。其遂添加“光辉国际”投资平台客服，对方提供上述王乙淇、骆俏伊的账户，其前后充值4259400元，其中8月31日转账412200元、9月1日转账343500元、343500元，9月2日转账50万元、50万元、99200元，9月3日转账4笔50万元及1笔61000元，有提现4534元，共被骗4254866元。同年9月6日，其发现账号内的资金消失了，其怀疑被骗就报警。 2.被害人施某3的陈述及银行流水明细，证实其舅舅施某1向其介绍“光辉国际”投资平台，其就跟着投资，于2019年9月4日转账687000元、68700元、343500元、206100元、206100元，合计被骗1511400元。 3.被害人陈某的陈述及银行流水明细，证实施某1（庄奕尧的舅舅）向其和丈夫庄奕尧介绍“光辉国际”ＡＰＰ投资平台，且施某1的一些亲戚也有进行投资并赚取利润。其夫妻二人相信该平台可以赚到钱就也下载该ＡＰＰ进行投资。2019年9月5日晚上，其转账充值50000元、32440元，共被骗82440元。 4.被害人庄某的陈述及银行流水明细，证实其姑父施天补（与施某1是亲兄弟）听施某1介绍“光辉国际”投资平台可以赚钱。2019年9月1日，其按施天补的指示开始投资，被骗共计2095350元。 5.被害人施某2的陈述及银行流水明细，证实2019年8月底，施某1告诉其公公施天补，他认识的一个女性网友介绍“光辉国际”投资平台，可以投资赚取利润，他已经赚取了一定利润，如果介绍亲戚朋友投资，可以赚取20%的佣金。后施天补就让其老公施钜诚注册充值，共计被骗515250元。 6.证人谢某2的证言，证实其是黄建斌的妻子，黄建斌于2019年7月出国，直至同年9月24日回家，并带了8万元的现金放进衣柜里，说是国外做水果生意赚的。 7.证人张某的证言，证实2019年9月22日其载黄建斌到建宁县，他有下车拿一箱东西，但其不清楚是什么东西。次日，黄建斌让其帮忙存款19000元还信用卡，其存不了，他就自己到柜台操作，接着又拿了17000元让其帮忙存到自己的银行卡上再微信转账给他。同年9月24日，黄建斌说要送其一部ｉＰｈｏｎｅｘｓＭａｘ手机，他帮其付6000元，自己付3200元，但其还没将钱给他。当天晚上，黄建斌拿了20000元让其帮忙通过支付宝转给他，其存到自己的银行卡后通过支付宝转账给黄建斌妻子。 8.证人谢某1的证言及一卡通银行账户信息、明细账，证实其系谢焕磊的父亲。谢焕磊在回国后，因为当时要去厦门买车，有拿26万元现金让其存到银行卡内。银行明细显示谢某1于2019年9月24日现金存款30万元。 9.证人骆某的证言、辨认笔录及提取笔录、电子数据提取固定清单、微信转账记录，证实2019年6、7月份，其小舅子庄炎民向其购买银行卡（包括银行卡、Ｕ盾、手机），称每一套银行卡用两个月，每月每套1500元。其共办理建设银行和农业银行卡两套，共获利6000元。 10.扣押决定书、笔录、清单及照片，证实公安机关从被告人黄建斌处扣押到现金82500元，后发还给被害人施某1；从被告人庄炎民处扣押到ｉＰｈｏｎｅ7手机一部。 11.资金流向图及银行明细，证实2019年9月5日施某2转账515250元至骆俏伊的上述银行卡，次日转入499980元至骆某尾号3510的中国农业银行卡内。 12.抓获、破案及到案经过报告、违法犯罪记录查询情况说明、行政处罚决定书、户籍证明，证实涉案被告人的劣迹、归案过程、案件得以侦破的经过及涉案人员的身份情况。 13.被告人谢焕磊的供述及辨认笔录，其供称2019年7月20日左右，“安静”拉其入伙，公司一共三个组约40人，其所在的组有“安静”、“大炮”、“水手”、“西瓜”、“猎豹”、“绿叶”、“矮子”等15人，其中“安静”是总负责，负责该组的运营；“绿叶”是财务，负责工资发放、收钱汇款、日常开支结算、在工作上对组员进行管理；“大炮”是业务组长，负责解决组员业务上遇到的问题。其是业务员，因为其与“安静”是朋友，她就让其管理该组，其不懂，就叫朋友杨强一起做，有时其也充当客服。业务员按固定工资加抽成，即按照客户投资金额抽成，10万元至30万元抽成10%，30万元至60万元抽成15%，60万元至100万元抽成20%，100万元以上抽成25%，“大炮”固定抽成15%。其与“矮子”的固定工资均为7000元。业务员首先把自己包装成ＩＴ人员，通过社交平台寻找对象，后添加微信聊天，如果对方有要求语音聊天，则由“安静”负责。取得信任后，会以到新加坡给数字货币公司做系统维护，通过对方后台数据发现交易内幕等为由，诱导对方注册“光辉国际”平台。该平台是由“安静”联系他人做的，账户为虚拟账户，由“大炮”或其在平台后台操作生成。对方投资后，“大炮”通过操作后台数据让对方相信可以盈利，诱使对方继续投资。实际上，对方在投资、转账到指定账户时，钱已经被转走。平台主要是“大炮”负责客服，其偶尔也充当客服。施某1是“矮子”的客户，他的资金比较多有800多万元，所以客服由“大炮”负责。客服用于提供收款的银行卡一共有两个，是财务“绿叶”购买，一个是重庆三峡银行，户名骆俏伊，另外一个是重庆农村商业银行，户名王乙淇。施某1的800多万元，“大炮”抽取15%约100多万元，他分了2.5%共20多万元给其，加上工资约26万元，“矮子”分25%约200万元，其他人由“绿叶”直接分赃，其不清楚。回国后，“绿叶”通过微信联系其到建宁县加油站，有两个不认识的人将其分的钱与“矮子”的200万元，一起拿现金给其，其在建宁县上将“矮子”的钱拿给他。该部分款项其已用掉部分，剩下20万元在其父亲的邮政储蓄银行卡内。 被告人谢焕磊辨认出“矮子”为被告人黄建斌，“大炮”为杨强，“猎豹”为刘炜，“西瓜”为陈涛涛、“水手”为林超、“安静”为汪悦兵。 14.被告人黄建斌的供述及辨认笔录，其供称2019年7月底杨强介绍进入公司，一开始在老挝办公，后搬到尼泊尔加德满都的一栋三层小楼但还没开始工作。公司的管理层是“安静”和杨强。“安静”具体负责什么其不清楚，经常是对业务员进行训话。杨强主要负责管理和维护“光辉国际”平台，同时也是平台的“老师号”，诱导客户进行投资、负责招新等。谢焕磊是公司的内勤，负责工资核算和后勤管理工作等，“绿叶”是财务，负责工资结算。公司有两个组，其所在的组10人左右，有杨强、谢焕磊、刘炜、“安静”、“绿叶”、“肥狗”等。其是业务员，伪装成35岁左右、带着孩子、事业有成的单身离异女性“张敏倩”，主要帮助公司发展客户。其按照杨强提供的话本与客户聊天，将自己包装从事互联网工作，可以帮人维护系统修复漏洞，如果有对方有语音要求，其就把问题报给杨强，杨强会请“安静”来讲语音，等聊上五六天就说去新加坡出差，帮光辉国际平台做维护，第二天就跟客户说发现平台漏洞，可以看到后台数据，从中发现了规律可以保证投资一定赚钱，如果对方感兴趣就推送给杨强，由杨强引导客户注册平台账户进行投资。其自2019年8月中旬开始与施某1聊天，他于8月底开始注册并投资80多万美金，其与杨强协商可以拿到提成加奖励180万元，但钱没洗好一直拖欠。同年9月24日，其与谢焕磊回建宁老家，有跟他说公司拖欠奖金的事情，后谢焕磊用一个矿泉水的箱子装了20万元给其，其朋友张某在场，但张某不知情。这部分钱其用于还信用卡和消费近10万元，支付宝转账17000元，8万元的现金放在家里。 经辨认，被告人黄建斌辨认出被告人谢焕磊，杨强、刘炜、“肥狗”为杨超、“安静”为汪悦兵。 15.被告人庄炎民的陈述、提取笔录及微信转账记录截图，证实2019年5月，其通过微信群添加“鹏程万**”，对方说一套银行卡包括银行卡、Ｕ盾和手机卡可以给5000元，其就向姐夫骆某收买。2019年7月，骆某拿了两套银行卡给其，其按照对方发的地址邮寄过去。2019年8月中旬和9月中旬，对方通过微信各转账5000元给其，其各转账3000元给骆某，其从中获利4000元。后供称“鹏程万**”是其朋友庄俊鹏，其在家门口将银行卡给他。 关于被告人谢焕磊是否构成本案诈骗的问题。经查，从被告人谢焕磊、黄建斌的供述结合庭审查证事实及本案诈骗的基本事实过程可以证实被告人谢焕磊、黄建斌所在的犯罪集团实行分组管理，共同实施诈骗，诈骗成员根据公司制定的分配制度，共同分赃。被告人谢焕磊接受其所在组别负责人汪悦兵的指示管理该组、负责后勤事务，同时也充当“光辉国际”平台“客服”，并实际参与分赃及国内的赃款转移、支付，依法应认定为主犯，应对参与期间整个组别在共同犯意下实施的犯罪负责。被告人谢焕磊在庭审中对其在犯罪集团中的地位、分工及本案诈骗的分赃情况与其在公安机关所作供述反复不一，未有合理解释，与现有查证事实不符，故对被告人谢焕磊及其辩护人所提相关辩护意见，不予采信。 关于被告人黄建斌是否认定为从犯的问题。经查，被告人黄建斌通过伪装身份，使用该犯罪集团提供的诈骗脚本与被害人施某1聊天，并直接诱使被害人施某1在虚假的“光辉国际”投资平台上进行投资，直接实施本案诈骗。该平台虽然不是被告人黄建斌直接管理操作，被骗款项也并非直接流入被告人黄建斌控制的银行账户内，但被告人黄建斌系本案具体实施诈骗行为人，直接享有着对该诈骗款项的分成，且依约分成比例达25%，在本案共同犯罪中起主要作用，依法应认定为主犯。故对被告人黄建斌及其辩护人所提相关辩护意见，均不予采信。 关于本案涉案诈骗金额的认定问题。经查，本案被害人庄某、施某2、陈某、施某3被诈骗的事实和金额，有被害人陈述及银行转账记录可以相互印证，本案被诈骗的金额应认定为8459306元。虽被告人黄建斌仅对被害人施某1实施欺骗行为，但本案的其他被害人基于对被害人施某1的信任，均因被告人黄建斌的欺骗行为而产生同一错误认识，并基于该错误认识而进入诈骗集团事先设置的诈骗平台而处分财产导致被骗，且被告人黄建斌对本案所有被害人被诈骗的所有款项直接享有分成，其应对本案被诈骗的所有款项承担责任，故对被告人及辩护人所提相关辩解和辩护意见，均不予采信。 本院认为，被告人谢焕磊、黄建斌的以非法占有为目的，结伙通过电信网络虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人庄炎民收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名均成立。被告人谢焕磊、黄建斌伙同汪悦兵、杨强等人为实施电信网络诈骗犯罪而组成较为固定的犯罪组织，系为犯罪集团。根据现有证据所示，其二人在本案共同犯罪中起主要作用，是主犯，但在该犯罪集团的主犯中相对作用较小。被告人谢焕磊供述虽有反复，但能如实供述犯罪集团罪行及本案主要犯罪事实，依法可以认定为坦白，予以从轻处罚；被告人黄建斌归案后如实供述自己的罪行，是坦白，予以从轻处罚；部分赃款已追回，酌情予以从轻处罚。被告人庄炎民主动投案并如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，是自首，予以从轻处罚，且其退出违法所得，预缴罚金，具有一定的悔罪表现，依法予以从轻处罚。被告人谢焕磊、黄建斌的辩护人提出被告人谢焕磊、黄建斌具有坦白情节，部分赃款已被追回，建议从轻处罚的辩护意见，予以采纳，其余辩护意见，均不予采纳；被告人庄炎民的辩护人所提上述辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一、三款、第六十四条、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人谢焕磊犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年,并处罚金人民币八十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月25日起至2031年9月24日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人黄建斌犯诈骗罪,判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币八十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起至2031年9月23日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、被告人庄炎民犯收买、非法提供信用卡信息罪,判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月22日起至2020年6月21日止。罚金已向本院缴纳。） 四、暂扣于晋江市公安局的赃款人民币260000元，由扣押机关按比例发还给被害人施某1人民币130000元、被害人庄某人民币60450元、施某2人民币20150元、被害人施某3人民币46800元、被害人陈某人民币2600元。 五、责令被告人谢焕磊、黄建斌继续共同退赔各被害人相应经济损失，其中：施某1人民币4042366元、庄某人民币2034900元、施某2人民币495100元、施某3人民币1464600元、陈某人民币79840元。 六、被告人庄炎民退出的违法所得人民币4000元，予以没收，上缴国库。 七、暂扣于晋江市公安局的作案工具iPhone7手机1部，由扣押机关予以没收,上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  陈永固 审 判 员  黄小燕 人民陪审员  庄茹娟 二〇二〇年九月七日 法官 助理  吴国梁 书 记 员  吴怡晖 附件：本案所适用法律 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。