四川省江油市人民法院 民 事 判 决 书 （2020）川0781民初3747号 原告:何建芳，女，生于1976年8月7日，汉族，重庆市渝北区人，住重庆市渝北区。 委托诉讼代理人(一般代理)：宁书洪，重庆康实律师事务所律师。 委托诉讼代理人(一般代理)：赵延肖，重庆康实律师事务所律师。 被告：江油市农村信用合作联社，统一社会信用代码915107817091813406E，住所地四川省江油市中坝镇太华路南段120号。 法定代表人：刘国平，该社理事长。 委托诉讼代理人(一般代理)：任斌，四川谦益律师事务所律师。 原告何建芳诉被告江油市农村信用合作联社侵权责任纠纷一案，本院立案受理后，依法适用简易程序，由审判员肖**独任审理。2020年9月15日，本院在第七审判庭公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人宁书洪、赵延肖,被告江油市农村信用合作联社的委托诉讼代理人任斌到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 原告何建芳向本院提出诉讼请求：1.判决被告赔偿原告300万元及利息损失（利息损失以300万元为基数，自2014年4月1日起按年利率6%计算至损失全部清偿之日止）；2.本案诉讼费用被告承担。事实及理由：2013年6月9日，江油市人民政府与重庆博飞生化制品有限公司签订《10万吨乳酸系列衍生产品生产线及总部经济建设项目投资协议》，约定江油市人民政府同意重庆博飞生化制品有限公司在工业园区征用C10地块用于项目一期建设。按照国土法规定，工业用地通过公开挂牌方式取得，总部经济用地通过拍卖方式竞得。重庆博飞生化制品有限公司于协议生效后10日内向江油市人民政府缴纳300万元作为土地订金。原告为了投资该项目，与该公司达成了以原告自己名义向江油市土地拍卖中心缴纳保证金，待实际取得C10地块后，转新公司（拟用名称四川博恒生物工程有限公司）名下进行开发，原告通过重庆渝北银座村镇银行股份有限公司向江油市土地拍卖中心转入保证金300万元。原告缴纳保证金后，与重庆博飞生化制品有限公司没能达成具体的合作协议，新公司也没能成立，导致原告未参与竞价，该地被其他公司竞得。因与重庆博飞生化制品有限公司合作不可能，原告于2014年3月到原江油市国土资源局查询保证金下落，发现被重庆博飞生化制品有限公司法定代表人王**领取据为已有。其事实为：2013年12月18日，王**的妻子杨琳与驾驶员刘亮持原告的居民身份证复印件到被告处，在原告未到现场且未经过原告同意的情况下，被告以原告的名义开设银行卡一张，该银行卡及密码等信息被王**实际控制。因原告未参与竞价，原江油市国土资源局向原告退回土地竞买保证金300万元，通过中国银行向以原告名义在被告处的开立账户转款300万元。王**当日从该账户向其银行账户分两笔各150万元转入，据为已有。原告认为，被告在原告未到场、未经过原告同意且未查验原告身份证原件的情况下，违规以原告名义开设银行卡，并将银行卡及账户密码等信息交由王**实际控制，导致本案讼争保证金不能由原告控制，为王**据为已有提供了便利，明显存在过错，是导致原告损失的直接原因，构成侵权，应承担由此给原告造成的损失300万元及利息损失。综上，为维护原告合法权益，原告特依据民事诉讼法、侵权责任法的规定提起诉讼，望判如所请。 被告江油市农村信用合作联社辩称：原告的诉讼请求没有事实和法律依据，请求人民法院依法予以驳回。1.原告向江油市土地拍卖中心所交土地竞买保证金300万元属于代重庆博飞公司履行缴纳保证金义务的代缴行为，该保证金的权利属于重庆博飞公司享有，原告与该保证金没有任何利害关系，王**作为博飞公司的法定代表人领走该保证金是适当的，原告主张损失没有事实及法律依据；2.被告在开办原告银行卡业务过程中是否有过错，并不影响案涉300万元保证金的权利归属，该款与原告没有任何关系，没有对原告造成任何损失，且已经尽到合理审查义务没有过错。在生效的（2019）川07民终1815号民事判决中通过查明事实“原告既未举证证明刘亮用于开户的原告居民身份证复印件系伪造，也未举证证明本人身份证丢失，并向公安机关挂失补办，基于原告与王**存在投资合作的意向和代缴保证金的事实，可以推定刘亮所持原告身份证复制件由原告本人提供，开户行为得到原告的默许”。3.本案涉及他人刑事犯罪，正在刑事侦查中，法院应当裁定中止审理，且被告并非侵权责任主体，直接侵害原告合法权益的系案外人王**，应由案外人王**向原告承担责任。原告应向王**主张权利而非被告，否则原告的损失将可能获得双重救济，浪费司法资源和当事人成本，亦不符合立法原意。综上所述，原告的诉讼请求，没有事实和法律依据，请求人民法院予以驳回。 经审理查明：2013年5月，重庆博飞生化制品有限公司（以下简称重庆博飞公司）法定代表人王**向重庆市江北区金圆小额贷款股份有限公司法务总管陈敦荣介绍，其在四川省江油市有一个“L乳酸”投资项目，市场前景很好，希望陈敦荣让金圆公司的投资人出资合作开发该项目。陈敦荣随王**到江油市实地考察后，确认“L乳酸”投资项目真实存在。2013年6月9日，江油市人民政府（甲方）与重庆博飞公司（乙方）签订《10万吨乳酸系列衍生产品生产线及总部经济建设项目投资协议》，约定：甲方同意乙方在江油市投资新建10万吨乳酸系列衍生产品生产线及总部经济建设项目，该项目生产性固定资产总投资10亿元，项目分两期，三年建成。一期选址于江油工业园区，用地面积145.92亩以土地交付之日起1年内完成项目投资5亿元，形成4万吨乳酸系列衍生产品的生产能力；一期项目竣工投产后1年内追加投资5亿元启动二期建设，二期建设初步选址三合镇工业集中发展区，预计用地300亩。三年内全部建成投产，形成10万吨乳酸系列衍生产品的生产能力，预计年产值15亿元……甲方同意乙方在工业园区征用C10地块（土地总面积约192.7亩，净面积约145.92亩）用于项目一期建设。按照国土法规定，工业用地通过公开挂牌方式取得，总部经济用地通过拍卖方式竞得。乙方于本协议生效后10日内向甲方交纳300万元作为土地订金，甲方同时启动征地拆迁相关工作，启动国土办证程序后，甲方代乙方向国土部门交纳300万元土地款，剩余土地价款由乙方按国土部门规定进度交纳……。事后，王**向陈敦荣出示《10万吨乳酸系列衍生产品生产线及总部经济建设项目投资协议》称，如果要投资这个项目，需要马上向原江油市国土资源局交纳300万元保证金，待项目落实后，在江油成立一家新公司，投资方出资的300万元作为新公司的股份。陈敦荣查看协议后，确认投资协议上确实约定需要支付300万元保证金。陈敦荣将王**寻求“L乳酸”项目合作投资方及需要及时交纳保证金的信息告诉原告何建芳，何建芳表示愿意投资该项目。陈敦荣将何建芳的意见转达给王**后，王**向陈敦荣提供了江油市土地拍卖中心的账号。 2013年8月7日，原告何建芳通过重庆渝北银座村镇银行股份有限公司向江油市土地拍卖中心在中国农业银行江油支行开设的账户转入保证金300万元。当日，王**派人向原江油市国土资源局索取结算票据，原江油市国土资源局财务部门工作人员在核对转款凭据，确认该笔资金到账后，按照索票人的要求开具四川省行政事业单位资金往来结算票据一份，载明：交款人何建芳，收款项目为四川博恒生物工程有限公司交三合镇松林村、彰明镇金林村165.4817亩宗地保证金，金额300万元。2013年11月22日，原江油市国土资源局在本局官方网站发布江国土告字（2013）19号《国有建设用地使用权挂牌出让公告》，挂牌出让位于三合镇松林村、彰明镇金林村165.4817亩国有建设用地使用权，挂牌竞价时间为2013年12月12日9:00至2013年12月25日17:00，挂牌地点为江油市土地矿产市场。在挂牌竞价期间内，原告何建芳未参与竞价。2013年12月18日，王**的妻子杨琳与驾驶员刘亮持何建芳的居民身份证复印件到江油市农村信用合作联社的营业部，以何建芳的名义开设银行卡一张，卡号为：62×××06。2013年12月23日，王**派人持何建芳的居民身份证复印件，并以何建芳的名义出具收条一份，载明：今收到江油市国土资源局退土地竞买保证金300万元。同日，原江油市国土资源局履行内部审批程序后，通过中国银行向以何建芳名义在江油市农村信用合作联社的账户（62×××06）转入300万元，王**在中国银行转账支票存根收款人栏内签名“王**”。当日，从该账户向王**的银行账户（6225882301226258）转入两笔150万元资金，共计300万元。2013年12月25日，原江油市国土资源局与江油润泽生物工程有限公司共同签署《挂牌成交确认书》，确认该公司为上述宗地的竞得人，土地用途为工业，成交总价为人民币1905.34万元。 另查明：2014年7月8日，原告何建芳以江油市国土资源局、江油市农村信用合作联社为被告，向四川省绵阳市中级人民法院提起不当得利纠纷一案，请求判令二被告共同赔偿其人民币300万元，并从2013年12月23日按银行同期贷款利率计算资金占用费。2015年1月12日，绵阳市中级人民法院向被告发送《通知书》，内容为：关于原告何建芳诉被告江油市国土资源局、江油市农村信用合作联社不当得利纠纷一案，因审理中发现有经济犯罪嫌疑，依照最高人民法院《关于审理经济合同纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》，现将该案移送至江油市公安局。当日，绵阳市中级人民法院将案件移送至江油市公安局。2015年6月16日，江油市公安局向重庆市公安局经侦总队发送《案件线索移送函》，并附绵阳市中级人民法院民事一审诉讼卷宗一卷。同日，江油市公安局向绵阳市中级人民法院发送《案件移送函》，称：2015年1月2日，我局接到你院移送的何建芳与江油市国土资源局、江油市农村信用合作联社不当得利纠纷一案后，对相关材料进行了审查，并开展了初查工作。经审查，我局认为王**采取冒用何建芳身份等欺骗手段，将何建芳的300万元土地竞买保证金转入了自己的个人账户内，其行为可能涉嫌经济犯罪，但王**已被重庆市公安局立案侦查，开展境外追逃，并且何建芳在此前已就相同事实向重庆市公安局经侦总队进行了报案。为此，依照《公安机关办理刑事案件程序规定》第一百七十二条之规定，我局拟将案件移送重庆市公安局经侦总队作并案处理，现将该案移送回你院依法处理。2015年6月17日，江油市公安局将民事案件卷宗移送至绵阳市中级人民法院。 2018年4月19日，原告何建芳以江油市自然资源局、江油市农村信用合作联社为被告，向本院提起建设用地使用权出让合同纠纷一案，请求判令江油市自然资源局向原告偿还保证金300万元及占有资金利息、江油市农村信用合作联社承担连带责任。2018年7月2日，本院裁定驳回原告起诉。原告不服提起上诉，绵阳市中级人民法院于2019年1月23日作出（2019）川07民终2号民事裁定，裁定撤销本院（2018）川0781民初1755号民事裁定，指令本院继续审理。本院审理后于2019年5月10日作出（2019）川0781民初1325号民事判决书，判决驳回原告的诉讼请求。原告不服提起上诉，绵阳市中级人民法院审理后于2019年8月8日作出（2019）川07民终1815号民事判决书，判决驳回上诉，维持原判。 本院通过网络查询，未发现四川博恒生物工程有限公司的注册、注销或者吊销登记信息。 以上事实有：绵阳市中级人民法院（2019）川07民终2号民事裁定书、江油市人民法院（2019）川0781民初1325号民事判决书、绵阳市中级人民法院（2019）川07民终1815号民事判决书、重庆市公安局和江油市公安局的讯问笔录、个人客户服务申请书等证据证实。 本院认为：对于诉争何建芳交纳的300万元保证金，根据生效裁判绵阳市中级人民法院（2019）川07民终1815号民事判决书认定的事实，何建芳是在收到陈敦荣透露重庆博飞公司法定表人王**希望寻求投资人合作开发L乳酸系列衍生品生产线及总部经济建设项目信息后同意投资合作开发，向江油市土地拍卖中心缴纳300万元，以用于重庆博飞公司竞买土地投标应交的保证金，何建芳属于代缴行为。按照重庆博飞公司法定表人王**与何建芳之间的口头约定，在江油市注册成立一家新公司，何建芳缴纳的300万元保证金后作为其在新公司的出资，但王**未按照双方约定成立新公司，却将国土部门退还的300万元保证金据为己有。从何建芳2013年8月7日为重庆博飞公司投标竞买土地转账代缴300万元土地保证金后至2014年3月，何建芳因王**与其失联、投资合作不可能继续才查询先前的保证金下落，时间已长达七个月，印证何建芳信赖王**的投资合作合意，王**利用其信赖，以从何建芳取得的身份证复制件代开个人账户，将其代缴后国土部门退还的300万元保证金据为己有，因此，何建芳的该笔资金权益被侵害，王**是直接侵权主体，获取不当利益，应当承担侵权责任。江油市农村信用合作联社虽未严格按照《个人存款账户实名制规定》关于“代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件”的规定办理开户业务，何建芳未举证证明该行为与王**侵权构成共同侵权，与何建芳的该笔资金权益被侵害的后果有因果关系，故不应当承担侵权责任。 据此，依照《中华人民共和国侵权责任法》第六条第一款“行为人因过错侵害他人民事权益，应当承担侵权责任”、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款“当事人对自己提出的主张，有责任提供证据”之规定，判决如下： 驳回原告何建芳的诉讼请求。 本案受理费减半收取20006元，由原告何建芳负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内提出上诉，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省绵阳市中级人民法院。 审判员 肖 扬 二〇二〇年九月二十二日 书记员 钟风香