河南省郸城县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1625刑初192号公诉机关郸城县人民检察院。被告人张林聪，男，2000年7月1日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地四川省泸州市古蔺县，住四川省古蔺县。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年9月12日被抓获;2019年9月21日被刑事拘留;2019年10月23日被逮捕。指定辩护人刘佳坤，河南洺水律师事务所律师。被告人罗茚中，男，1997年11月27日出生，汉族，专科文化，农民，户籍所在地广西壮族自治区贺州市钟山县，住四川省成都市温江区。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年9月12日被抓获;2019年9月21日被刑事拘留;2019年10月23日被逮捕。辩护人李浩，河南洺水律师事务所律师。被告人阳川，男，1982年9月7日出生，汉族，大学本科文化，无业，户籍所在地四川省成都市青白江区，住四川省达州市大竹县。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2020年1月16日被抓获;2020年1月21日被刑事拘留;2020年2月24日被逮捕。辩护人马金良，河南圣凡律师事务所律师。郸城县人民检察院以郸检一部刑诉〔2020〕98号起诉书指控被告人张林聪、罗茚中、阳川犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。郸城县人民检察院指派检察员刘芳出庭支持公诉，被告人张林聪及其指定辩护人刘佳坤、被告人罗茚中及其辩护人李浩、被告人阳川及其辩护人马金良等到庭参加诉讼。现已审理终结。郸城县人民检察院指控，2019年5月份，被告人张林聪在微信群、朋友圈发布以每张350元的价格收购银行卡，后以每张卡500元的价格卖给其上家李文烔、“九哥”、罗茚中等人，至2019年9月份，张林聪共收购他人银行卡30余张出售给其上家，抓获时扣押4张，总获利3000余元。2019年3月份，被告人阳川、罗茚中，收购银行卡转卖，从中谋取非法利益，被告人阳川共计买卖他人银行卡200余张，获利一万余元。罗茚中共计收购他人银行卡200余张出售给阳川，其中扣押66张，部分退回给罗茚中，共获利20000余元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人张林聪、罗茚中、阳川的供述与辩解、证人陈某、康某、徐某的证言、辨认笔录、扣押物品清单、资金流向明细、辨认笔录、银行卡交易明细及开户记录、被告人户籍证明等相关证据。公诉机关认为被告人张林聪非法持有他人信用卡，数量较大，罗茚中、阳川非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究被告人张林聪、罗茚中、阳川的刑事责任。本案罗茚中、阳川是共同犯罪，应当根据《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定，予以处罚；被告人张林聪协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人，系立功，应根据《中华人民共和国刑法》第六十八条处罚，被告人到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从轻处罚。建议以妨害信用卡管理罪判处被告人阳川、罗茚中有期徒刑三年零六个月，并处罚金二万五千元；判处被告人张林聪有期徒刑一年零一个月，并处罚金一万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，依法提起公诉，请依法判处。被告人张林聪对指控的犯罪事实及罪名均没有异议且签字具结。辩护人提出的辩护意见是，被告人张林聪自愿认罪认罚、悔罪态度较好，且签字具结。被告人张林聪协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人，具有立功表现，且被告人平时表现良好，犯罪情节轻微，未造成严重后果，建议对被告人减轻处罚。被告人罗茚中对指控的罪名没有异议，但对事实有异议。被告人罗茚中辩称起诉书上面写的是获利两万余元，但是实际获利不到两万元，获利在一万二千元到一万五千元左右。收购的卡数实际上获利的只有四十八张，其中包括自己的卡，其他都是无效卡、不合格的卡。有些卡收购了之后没有卖出去，给了上家，上家说无效不合格，进行了退卡。而且退卡的在办理中产生的费用都是自己垫付的。不合格的上家不收，就没有发佣金。我实际上收购了70-80张卡，是我的上家收购200张。且我积极配合警察协助调查，主动交代犯罪事实、犯罪物证、提供证据等，在押期间我深刻反省自己的错误，希望早日回归社会，对社会做贡献。我是初犯、偶犯，法律意识淡薄，希望能从轻处罚。辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控被告人罗茚中构成妨害信用卡管理罪没有异议。辩护人认为被告人罗茚中非法持有他人信用卡数量不应认定为200余张。公诉机关指控的被告人罗茚中非法持有他人信用卡数量200余张没有事实依据，仅仅是根据本案的其他被告人在侦查阶段的供述推测的。被告人罗茚中当庭表示其总共卖了有80余张银行卡，真正卖出去的有48张，这里面有几张是罗茚中自己的银行卡，其余的卡都因不合格被退了回来，被退回来的卡都在公安机关搜获的55张银行卡中，此外搜获的55张卡里有四张或五张是罗茚中自己的银行卡，因此这四张或五张银行卡不应认定为非法持有他人的银行卡。故被告人非法持有他人信用卡的数量应认定为80余张。被告人罗茚中在共同犯罪中只起到次要作用，是从犯，且其到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节。被告人罗茚中当庭自愿认罪认罚，愿意接受财产处罚并积极缴纳罚金，有积极的悔罪表现，又系初犯、偶犯，主观恶性小，罪行较轻，社会危害性小，此次犯罪是因法律意识淡薄，请法庭从轻处罚。被告人阳川辩称，卡不是交到我这，我没有收卡，老板把地址发过来；从提审到现在我都不知道是多少张卡，直到看到起诉书我才知道是200多张卡，我没有买卖卡。如果不做推广，我也不会接触到这个事情，在这个事情中，我也是受害者。我没有想去危害别人。对于这个事情，我认罪认罚。辩护人的辩护意见是，阳川出生的家庭经济比较困难，阳川大学毕业后，一直在经济困难线上挣扎，由于经济条件的限制，阳川今年38岁还是单身。赚取经济利益是阳川走向犯罪的直接动机。由于法律意识的淡薄，阳川对于买卖银行卡是不是违法行为的概念是模糊的，阳川主观犯意较小、较轻，应当认定阳川的犯罪情节轻微。阳川在共同犯罪行为中应属从犯，主要行为是罗茚中实施的，阳川只是帮助罗茚中实施了买卖银行卡，阳川在犯罪行为中起辅助、次要作用，应按从犯处罚。阳川没有犯罪前科，是偶犯、初犯，归案后如实坦白全部犯罪事实，认罪认罚，态度较好，建议法庭从轻处罚。经审理查明：2019年5月份，被告人张林聪在微信群、朋友圈发布以每张350元的价格收购银行卡，后以每张卡500元的价格卖给其上家李文烔、“九哥”、罗茚中等人，至2019年9月份，张林聪共收购他人银行卡30余张出售给其上家，抓获时扣押4张，总获利3000余元；2019年3月份，被告人阳川、罗茚中收购银行卡转卖，从中谋取非法利益，被告人阳川、罗茚中收购他人银行卡部分退回给罗茚中计113张，抓获时当场扣押66张，被告人阳川获利10000余元，罗茚中获利10000余元。上述事实，有以下证据证实：1、被告人的供述与辩解（1）被告人张林聪的供述，2019年5月份左右，我在微信兼职群里看到有人发广告说：银行、证券公司充场，收银行卡，350元一张。我也想挣点钱，就加了这个发广告的男子(名字好像叫李文炯微信，这个男子在微信里让我去指定地点和他会面，带我去办理银行卡，办理好卡付钱给我。第二天我按微信里那个人发的位置坐地铁到了指定地方见了那个男子，然后他带我去武侯区金华镇的一家农业银行，到银行以后那个男子告诉我说：”进去办理一张一类银行卡，绑定一个K宝，银行卡的密码设置成147258，K宝的密码设置为：aal47258。”又给了我一张手机卡绑定银行卡做预留手机。我按那个男子说的办理好银行卡和K宝给了他，那个男子说：“这个银行卡我就用三个月，三个月以后你就可以注销了。”到了晚上那个人给我转了350元，给我说让我给他介绍人办理银行卡，介绍一个人并且办理一张银行卡给我50元，之后在半个月的时间内我给那名男子介绍了六七个人，那个男子也按当初说的一个人给我五十元。有一次那个男子请我去吃饭，给我说：“以后我每张卡给你500元，你找人去办理银行卡，你给办卡人多少我不问。”我答应了。接下来我就按那个男子的方法在各个微信兼职群里发办理银行卡的广告，有人联系我，我就在微信里给他们说清楚办理银行卡的流程，再约定一个地点给我送过来，我自己干了有两个月的时间，总共收了20多张卡左右。我收到银行卡后就发微信给那名男子要地址，按照那个男子发给我的地址用“闪送”给他寄过去。那个男子会在晚上验卡成功后给我结账，我再给办卡的人结算。到了今年7月份的一天晚上另一个男子联系我见面，我去了见到是一个瘦瘦的男子(微信名：九哥，后来我就叫他九哥)，见面后九哥给我说：”李文炯被抓了，我这还收银行卡、你们跟着我做，价钱和以前一样。”我跟着九哥干了有半个月的时间，收了有三四张卡交易了三四次，九哥不把钱给我，就不跟着他干了。在到了9月10日因为我手里有三张银行卡，想把这三张银行卡出手，就在微信兼职群里加了一个微信名叫：“$吹裙子”的微信，我问她是不是做银行卡的，她说是。然后她就把我拉到一个微信群名叫”创达2一羅”的微信群，在群里有个微信号是：”1yzl909616747”的人在群里发语音说要我今天去交卡。我同意了。我之前和一个叫陈某(我之前收过他的四张银行卡卖出去了)的办卡人说好在太平园地铁口见面再办几张卡和我身上的三张一起卖掉，就去和陈某见面，到地铁口以后就被你们警察抓了，然后我又联系微信名叫”1yzl909616747”的男子，把他约出来，你们又把他抓了。我收陈某的四张银行卡，卖给李文炯了，我卖出去的银行卡具体干什么了我不知道，收卡的人给我说是证券公司充场用，我不知道涉及电信诈骗，我就说收卡卖卡赚个差价。加上我自己的我总共买卖了银行卡有三十张左右。(2)被告人罗茚中的供述，2017年左右，我做推广移动荷包认识了我现在的老板阳川，到了四月份中旬，阳川给我说他有个项目，让我找人办银行卡卖给他。我问他用这些银行卡干嘛?他说是淘宝商户用，可以逃税。阳川说办一张银行卡给我350元，银行卡需要绑定一个手机号，开通网银，并办一个K宝或者u顿，K宝或者u顿、办手机号的费用实报实销，银行卡的密码统一设置成147258，网银登录密码：aal47258，K宝或者u顿的密码为147258，每张银行卡使用三个月后退还办卡人。阳川还安排我给办卡人一张银行卡250元，手机卡开卡费实报实销。我看到能挣钱开始在微信朋友圈和微信群里发布收购银行卡的信息，有愿意办卡的人我就按照阳川安排让办卡人照做，有时我也跟着办卡人到银行去开卡。每天下午五点左右，阳川给我打电话，告诉我把银行卡通过同城闪送送到指定地点，具体收货人是谁我不清楚，收货人应该是验卡人，他们确定能使用后告诉阳哥再给我说，我就把办卡人的费用支付了。验卡人把办来的银行卡密码几乎都改成157359，卖出去的卡过三个月左右，有人也会通过同城闪付把银行卡退给我，在我住处搜到的银行卡就是之前退回来的卡，一共55张。我共计买卖了大概有二百多张，获利大概有10000多元。卖给我银行卡的大多是在校大学生。其中成华理工的康康某我介绍过五个办卡人，大概办了十多张银行卡，她本人卖给我两张银行卡，一张工商银行和一张成都银行，她给我介绍的人每办张银行卡我给她五十元的好处费。成都交通职业技术学院的朱海缘本人卖给我一张**安的银行卡，他介绍给我五个人，其中只有三个人的被验卡通过，这三个人卖给我六七张银行卡，我也是每办一张银行卡给她五十元的好处费。四川艺术职业学院的仲笛本人卖给我三张银行卡，他又给我介绍了两个卖卡人，这两个人每人卖给我两张，我也是每办一张银行卡给他五十元的好处费还有好几个学生。阳哥四十岁左右，身高170cm左右，家是达州市的，他对外都说叫阳川，我把银行卡通过闪付往成都市双流区景茂名都三号门送过几次，接货人电话经常换，有1158××××86091152××××9574我们要求卖卡人必须手持身份证拍照，然后照片发给我，我也知道倒卖银行卡是犯法的，但是我想着卡都卖到一个地方了，应该不会有啥大事。(3)被告人阳川的供述与辩解，2019年初，有人加我微信问我做冲量推广，就是找人办理银行卡冲数，我说这块生意做不了，对方说帮我做兼职的罗茚中做过这个，罗茚中是我2、3年前做兼职推广认识的，我就问罗茚中怎么回事，罗茚中说他上学的时候就办过自己的银行卡，他试过了也能注销，没有什么事情。我就和对方说让罗茚中直接坐这个办理银行卡的事情，对方说这样不好管理，我也没有什么利润，对方让我帮忙把发货地址发给罗茚中，罗茚中按照我发的地址发货，对方他们收到卡三个月没有问题后，每张卡给我100元提成，罗茚中提供一套银行卡给他350元，我感觉有利润，就同意了。经我手总共卖了多少张银行卡我记不清了，光上家退回来的就有170多张，我没有见过卡，都退给罗茚中了，我从中间赚了大概有8000—10000元钱左右，卖出去这些银行卡我不知道做什么用的，上家给我说冲量用的。我不认识徐义平。2、被害人徐徐某陈述，2019年7月7日11时36分，在河南省周口市川汇区交通路与大庆路交叉口往北100米颍河小区，我接到一个自称是周口市通讯的电话(-881742539124)，对方把我的正确的信息说一遍说我在湖北省武汉市洪山电信公司申请一张号码发送违规短信，然后对方让我报警他们自动给我转接了，说是湖北省武汉市洪山分局前台值班警员李进，对方称其涉嫌洗钱案件，7月7日12时11分，其加对方的号(3622073346：昵称李进)对方给我进行普及法律知识随后说给我介绍一个主任，7月7日1时许，对方的一个检察院的主任负责清查我的账户，对方称对我的账户里的钱进行清查一遍，对方通过QQ(112×××14称上善若水)语言方式指导我让我给对方往有定的账户打钱，7月7日16时分21分我用我的中国银行卡往对方农业银行卡账号(********名何梦雅)打钱43300元直到7月8日17时55分24秒，一共给对方打16笔，一笔是通过中国银行打的钱其他的15笔都是建设银行往不同的指定账户(中国农业银行卡账号********名张启航。中国工商银行账号********名陈志东。中国农业银行账号********名张兴朝)打的钱，一共打过去328000元，7月8日21时30分，找朋友借钱发现不对然后就给我提醒，说我被骗了，我就赶来公安机关报案了。3．证人证言(1)证人陈陈某证言，2019年6月份的时间，我加入了一个号码“614168440”名字“成都兼职1群”的QQ群，群里有个人(这个QQ号码我记不清，我没加他的QQ，后来给我用支付宝转账显示·林聪)喊：找兼职，每张银行卡350元，要带u盾，开通手机银行，租用三个月，三个月用完后可以注销重新办理，也可以不注销继续租用，有需要的加微信或者打电话。这个“林聪”留了个手机号码1199××××2386微信就是这个手机注册的，微信号码：1×××我加了这个微信后，给“林聪”说愿意办卡，给多少钱。“林聪”给我讲了一下，基本内容和在QQ群里发的内容一样，我同意了。“林聪”给我发了一个位置，在成都区成化区高车路工商银行附近，让我去那里找他办卡。第二天早上，我坐车到了高车路工商银行附近，和这个“林聪”见了面，当时“林聪”还带了一个卖卡的人一起办卡，见面后“林聪”给我一张移动手机卡，让我绑在银行卡上开通手机银行、绑定u盾，高车路工商银行旁边就是邮政银行，“林聪”先让我到邮政银行办理了银行卡，开通了手机银行、绑定了u盾，我拿到卡和u盾后就给了“林聪”，他又让我去工商银行办理银行卡，我到了工商银行因为之前银行卡开通的有手机银行不让我再办，我问怎么弄，银行说要是想办得解绑后再办理。我就回去和“林聪”说了这个事，“林聪”让我解绑后办好银行卡给我。这套邮政银行卡“林聪”给了我350元。过了两天，我把之前的工商银行卡解除了网上银行，办好了一套工商银行卡，办卡也是“林聪”和我去的，绑的手机卡也是“林聪”提供的，每次办卡都是先绑定的我的手机号，之后我再到银行自助机上修改绑定“林聪”给我的手机卡，号码我记不住了。之后“林聪”又我让办理了建设银行、人民银行的卡，都是绑定u盾，开通网上银行，手机卡都是“林聪”提供的，每套银行卡都是35O元，是用微信和支付宝支付的。我共计卖给“林聪”四套，分别是邮政银行卡、工商银行卡、建设银行卡、人民银行卡每套350元，共计1400元。“林聪”就说卡租用三个月，具体干什么他没说。(2)证人康康某证言，2019年5、6月份的时间，我在微信的兼职群里看到有个人发布信息说想找兼职的做人的可以加手机号码为1182××××8531微信，我就加了这个微信(微信号码1×××昵称创达2羅)，当时这个创达2羅没有说买卖银行卡的事情，也没有帮我介绍到兼职工作。过了有一个月左右，我在学校外面租了房子，没有钱交房租，看到这个创达2-羅在朋友圈发布信息说因为淘宝商家刷单要租用银行卡，租用三个月，250元一套，三个月后可以注销重新申请继续租用。我就和这个创达2-羅聊天说想于这个租用银行卡的生意，这个创达2-羅同意了，在微信里他没有说怎么办卡，就是告诉我去温江区的高铁口见面，见面后告诉我怎办。我把这个事情给我男朋友黄俊辉说了，他也想办银行卡卖赚点钱。我就和黄俊辉去了温江区和这个创达2-羅见面，见面后创达2-羅给了我们每人一张手机卡，让我们办银行卡时就绑定这个银行卡开通手机银行，绑定u盾，并告诉我们密码要设置成多少，之后创达2-羅就带着我去了成都银行和工商银行办理了两套银行卡，带着黄俊辉去了工商银行和农业银行，办好银行卡后我们把这四套银行卡给了创达2-羅，他给我们说晚上给钱，并告诉我们可以介绍朋友卖银行卡给他，每介绍一个朋友办理一套卡给我50元的好处费，当时还有一个买卡的人，我不认识。创达2-羅给我们说完我们就回学校了，到了晚上我收到了他转来的500元钱，黄俊辉卖卡的钱转到了他自己的号上。之后我为了赚点介绍费，就在兼职群里向朋友介绍这个卖银行的事，我总共介绍了三个人卖给创达2-羅银行卡，这三个人我都不认识，都是通过兼职群加的好友，没见过面，一个微信号是c×××昵称吹裙子，她卖了2张银行卡；一个微信号是w×××昵称是人生如戏、全靠演技，他卖了2张银行卡；还有一个微信号我记不清了，他卖了1张银行卡。我介绍的人总共卖给创达2-羅5张银行卡，其中第一次的一张他给了我30元介绍费，剩下的4张每张50元介绍，共计我收到了230元介绍费。我介绍的这三个人都是我把他们推荐给创达2-羅后，他们之间自己谈的怎么办银行卡。4、扣押物品文件清单及银行卡照片。5、银行交易明细。6、徐徐某设银行交易明细。7、扣押物品文件清单。8、情况说明、抓获经过。9、被告人张林聪、罗茚中、阳川的户籍证明。以上证据经当庭质证、认证，确实、充分，足以认定。本院认为，被告人张林聪非法买卖、持有他人银行卡数量较大，被告人罗茚中、阳川非法买卖、持有他人银行卡数量巨大，被告人张林聪、罗茚中、阳川的行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人张林聪到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚并签字具结，可以从轻处罚。被告人张林聪协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人，系立功，可以从轻处罚。辩护人建议对被告人张林聪从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人罗茚中、阳川系共同犯罪。被告人张林聪到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚并签字具结，可以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。为保护国家的信用卡管理制度，打击犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十八条、，《最高人民法院关于适用》的解释第三百六十五条第二款之规定，判决如下:一、被告人张林聪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月12日起至2020年10月11日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人罗茚中犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月12日起至2023年3月11日止；罚金已缴纳。）三、被告人阳川犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月16日起至2023年7月15日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）四、公安机关扣押的被告人张林聪、罗茚中、阳川的涉案物品未随卷移送，由公安机关依法处理；五、三被告人所得赃款予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  孟昭杰审判员  王超杰审判员  赵 冰二〇二〇年九月二十二日书记员  范秋扬