福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）闽05刑终1005号 原公诉机关福建省晋江市人民检察院。 上诉人（原审被告人）王欣荣，男，1993年6月25日出生于福建省晋江市，汉族，初中文化，务工，住晋江市。曾因非法储存危险物质于2012年2月7日被行政拘留一日；因阻碍执行职务于2016年7月25日被行政拘留九日；因赌博于2019年1月30日被罚款人民币三百元。现因本案于2019年7月5日被抓获，次日被刑事拘留，同年7月10日被取保候审，于2020年8月27日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人周嘉裕，福建翔业律师事务所律师。 原审被告人王心再，男，1985年11月8日出生于福建省晋江市，汉族，小学文化，务工，住晋江市。曾因犯抢劫罪于2005年7月27日被判处有期徒刑四年，2008年9月18日刑满释放；因犯危险驾驶罪于2014年5月30日被判处拘役三个月，缓刑三个月；因犯危险驾驶罪于2018年12月20日被判处拘役二个月，2019年2月11日刑满释放。现因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年7月5日被抓获，次日被刑事拘留，2019年8月13日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。 福建省晋江市人民法院审理晋江市人民检察院指控原审被告人王欣荣、王心再犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2020年8月27日作出（2020）闽0582刑初434号刑事判决。原审被告人王欣荣不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，审阅辩护人的辩护意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定，2018年3月份以来，被告人王心再以牟利为目的，在晋江市辖区内帮助被告人王欣荣向王某1、黄某、蔡某、王某2车以及陈某2等5名开卡人收买到配套有Ｕ盾、密码以及绑定的手机号码等信息资料的信用卡共计18张，后将上述王某1名下6张信用卡连同本人名下的9张信用卡进一步提供给被告人王欣荣，最终由被告人王欣荣将上述部分信用卡进一步倒卖给“林强”（另案处理）。嗣后，上述被收买的户名为王心再、卡号为6216××××3718的中国银行卡于2019年4月16日收取到被电信诈骗的被害人陈某1在晋江辖区内被人以“需要注销网贷信息”的方式诈骗走的部分钱款。2019年7月5日15时许，被告人王心再在晋江市英林镇钞井卫生所门口被抓获归案，公安机关并从其处扣押到已帮助被告人王欣荣收购但尚未提供给对方的12张银行卡、Ｕ盾2个以及1张记录有开户人、银行卡种等信息的纸条；同日，被告人王欣荣在晋江市××镇××村××废弃石材厂内被抓获归案。2019年7月14日，被电信诈骗的被害人陈某1收取到被告人王欣荣家属给付的人民币4000元，并谅解了被告人王欣荣的行为。 原判认定上述事实的证据有：证人陈某1、王某1、黄某、蔡某、王某2车、陈某2的证言，被告人王欣荣、王心再的供述，辨认笔录、说明及照片，扣押决定书，扣押笔录，扣押清单及照片，接受证据材料清单，转账记录，收条，谅解书，调取证据清单，银行账户信息查询情况、交易明细清单，资金流转图，户籍证明资料，违法犯罪经历查询情况说明，刑事判决书，罪犯档案资料，刑满释放证明书，行政处罚决定书，抓获、破案经过报告及工作说明等。 原判认为，被告人王欣荣、王心再的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人王欣荣归案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚；被告人王心再归案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚；被告人王欣荣有行政处罚劣迹，被告人王心再有犯罪前科，予以酌情从重处罚；被告人王欣荣的家属自愿代为赔偿被电信诈骗的被害人经济损失并取得谅解，予以酌情从轻处罚。据此，判决：一、被告人王欣荣犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币四万元。二、被告人王心再犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。三、暂扣于晋江市公安局的银行卡12张、U盾2个，由扣押机关予以没收。四、追缴被告人王欣荣违法所得人民币2500元、被告人王心再违法所得人民币14200元，上缴国库。 上诉人王欣荣上诉称，其归案后如实供述犯罪事实，认罪认罚；有12张银行卡尚未转卖就被公安机关查获，另外15张银行卡虽已转卖，但目前仅有王心再的一张银行卡被他人用于转移诈骗款项，在本案案发后已阻断该15张银行卡被他人继续利用于实施犯罪行为的可能性，故社会危害性较轻；不清楚“林强”购买银行卡的实际用途，主观恶性相对较小；已代为赔偿诈骗案件被害人的经济损失，并取得谅解；愿意预缴罚金。请求二审法院改判有期徒刑三年并适用缓刑。其辩护人提出基本相同的辩护意见。 经审理查明，原判认定上诉人王欣荣、原审被告人王心再犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚，据以认定该犯罪事实的证据均经原审庭审举证、质证，查证属实，可作为定案依据。本院予以确认。 本院认为，上诉人王欣荣、原审被告人王心再收买并为他人非法提供信用卡及相关信息资料，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。上诉人王欣荣、原审被告人王心再归案后如实供述其罪行，系坦白，且认罪认罚，依法予以从轻处罚。上诉人王欣荣的家属自愿代为赔偿被电信诈骗的被害人经济损失并取得谅解，酌情予以从轻处罚。原判认定的事实清楚，证据充分，定罪准确，程序合法，且已综合考虑本案的事实、性质及情节，量刑适当。上诉人王欣荣及其辩护人提出原判量刑过重、请求二审再予从轻处罚的上诉意见，不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  陈忠俊 审判员  蔡凌轩 审判员  鲍冬凡 二〇二〇年九月二十九日 书记员  黄双英 附：本判决所适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。