文书内容广东省广州市海珠区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0105民初3105号原告：杨宇辉，男，1983年11月9日出生，汉族，住所地广州市海珠区，委托代理人：彭媛、黄秋源，均为北京大成（广州）律师事务所律师。被告：冯思进，男，1979年11月23日出生，汉族，住河南省息县，被告：河南首弘电子科技有限公司，住所地郑州航空港区华夏大道与东海路交叉口只能终端手机产业园区27号楼。法定代表人：冯思进。两被告共同委托代理人：钟怡潇、翟欣麟，分别为广东百思威律师事务所律师及实习律师。原告杨宇辉诉被告冯思进、河南首弘电子科技有限公司民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序实行独任审判，公开开庭进行了审理。原告的委托代理人彭媛、黄秋源，两被告的共同委托代理人钟怡潇均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告杨宇辉诉称：2014年8月至12月期间，原告多次向被告冯思进出借款项。2014年8月29日，出借人民币20万元；2014年11月3日，出借人民币10万元；2014年12月10日，出借人民币49万元。2014年12月10日，对于原告向被告冯思进出借的人民币79万元，双方结算利息后确认欠款金额为人民币80万元，并签订《借贷合同》，约定：确认被告冯思进向原告借款的金额为80万元，双方借款期限自2014年12月10日起至2015年2月10日止，月利息为2%，并每月按照借款金额的0.5%收取风险管理费。2018年11月16日、2018年11月30日，原告再次分别向被告冯思进出借款项人民币5万元、15万元。由于被告冯思进未按时向原告清偿欠款，原告多次向被告冯思进进行追讨，被告冯思进安排被告河南首弘电子科技有限公司于2019年9月18日向原告出具承诺承担还款责任的《对账确认书》，确认：欠款总额为人民币100万元，借款期间的月利息为2%。二被告至今未向原告清偿借款本金及利息，原告认为，二被告的行为侵害了原告的合法权益。故原告起诉要求，1.被告冯思进立即向原告清偿借款本金人民币100万元；2.被告冯思进立即向原告清偿相应利息（以人民币80万元为基数，自2014年12月10日起，以月利息2%的计算标准，计算至2018年11月15止；以人民币85万元为基数，自2018年11月16日起，以月利息2%的计算标准，计算至2018年11月29日止；以人民币100万元为基数，自2018年11月30日起，以月利息2%的计算标准，计算至被告实际清偿完毕之日止；3.被告河南首弘电子科技有限公司对上述欠款承担连带清偿责任；4.判令二被告承担本案诉讼费用。被告冯思进辩称：一、被告冯思进与原告签订涉案的借贷合同后，又于当日签订了债转股协议，债转股协议约定将40万元债权转为对广州首弘电子科技公司0.5%的股权债转股，产生债务清偿效力，冯思进于2014年12月10日已清偿40万元债务。二、冯思进于2016年1月至2020年6月期间，通过银行转账、微信、转款等方式向原告还款1003228元，已清偿合法的月息2%的利息标准计算出的对应利息以及冯思进应偿还的大部分借款本金。具体计算明细可以详见根据冯思进证据中银行流水等证据整理出的还款详情表，经统计暂计至2020年6月10日冯思进未还款款项仅为39088.8元。三、就是据冯思进了解，原告涉及的民间借贷案件以及款项出借行为较多有职业放贷人之嫌，希望法院可以进行审查。被告河南首弘电子科技有限公司辩称：被告河南首弘电子科技有限公司并非涉案借款的当事方，原告要求被告河南首弘电子科技有限公司承担连带清偿责任没有法律依据。同时，虽然被告河南首弘电子科技有限公司在对账确认书上盖章但并没有表明其作为保证人盖章，并没有表明其保证人身份或者承担保证责任。根据法律规定，原告没有要求被告河南首弘电子科技有限公司承担连带清偿责任的事实和法律依据。经审理查明：2013年8月21日，广州首弘电子科技有限公司设立，法定代表人为冯思进，股东为冯思进和广州资舟资产管理有限公司。2014年8月29日、11月3日和12月10日，原告尾号为3973的农业银行账户分别发生网银转账支出20万元、10万元和49万元，共79万元。2014年12月10日，原告（乙方、贷款人）与被告冯思进（甲方、借款人）签订《借贷合同》，约定乙方贷给甲方80万元，期限2个月，自2014年12月10日起至2015年2月10日止，月息2%，另按贷款金额的2%按月收取风险管理费，逾期拖欠利息与风险管理费的，乙方按应付利息的万分之五收取日滞纳金；等。同日，原告（甲方）与广州首弘电子科技有限公司（乙方）签订《债转股协议》，约定双方于2014年12月10日就乙方向甲方借款40万元达成协议，乙方同意甲方以债转股的方式实现甲方对乙方的债权，使甲方成为乙方的股东之一；甲方所投入资金占公司注册资本的0.5%；由于甲方对乙方享有40万元的债权，甲方以该债权转为对乙方的投资，在相关工商变更登记办理完毕后，甲乙双方就借款得以结清，本协议签订后60日内，乙方负责依法办理完毕相关工商变更登记手续；乙方未依本协议约定的期限办理完毕相关工商变更登记手续的，甲方有权解除本协议，并要求乙方在甲方通知的期限内偿还所欠借款，期限届满后，乙方不偿还的，甲方可行使相关权利。若在债转股完成日前本协议被解除，甲方的待转股债权及相关债权将自动恢复至本债权转股协议签订前的状态，如合同解除，乙方应按月息2.5%给甲方计算利息；本协议应经甲乙双方签字盖章，并经乙方股东会决议通过后生效；等。2018年11月16日和30日，原告尾号为0049的工商银行账户分别转账5万元和15万元（分三次，每次5万元）到“冯*进”尾号为9662和0341的银行账户。2019年9月18日，被告冯思进、河南首弘电子科技有限公司在一份《对账确认书》中承诺人处分别签字及盖章。《对账确认书》内容为“在2014年12月10日首弘电子向杨宇辉借款人民币80万元以债转股形式.并没履行。之后承诺以兑现一半债权以59万元.截止日期为2017年1月10日.没分.在2018年10月30日、2018年11月27日分别借入人民币五万元和人民币拾伍万元.按每月2%利息支付.合计欠本金人民币壹佰万元.小写：1000.000.00元整。”原告主张被告欠其借款未付，向2020年1月本院起诉并于2020年1月9日向本院申请诉前财产保全，提供了担保。本院以（2020）粤0105财保40号民事裁定书依法裁定冻结被告河南首弘电子科技有限公司银行存款共100万元，并采取了财产保全措施。庭审中，两被告陈述：被告冯思进收到原告转账的99万元；债转股协议履行问题，双方约定原告股权由冯思进代持，故广州首弘电子科技有限公司没有办理相应的工商登记，有进行股东会决议，但现在无法提供股东会决议。此外，原被告均确认：被告冯思进于2016年1月20日还款5万元，于2016年12月22日还款2万元，于2017年4月24日还款3万元，于2017年6月2日还款10万元，于2017年12月1日还款5万元，于2018年3月27日还款2212元，于2018年4月25日还款2万元，于2018年8月14日还款5万元，于2019年5月25日还款4万元，于2019年8月23日还款1万元，于2020年2月23日还款5万元，于2020年2月25日还款5万元，于2020年4月4日还款5万元，于2020年6月10日还款1万元；以上借款均为归还本案借款。双方对以下款项性质存在争议：1、被告冯思进于2018年4月2日、3日向原告支付1万元、4万元。庭审中，被告冯思进主张系归还本案借款，原告否认称，原告曾在冯思进控股的广州商瑞信息科技传媒有限公司、广州首弘电子科技有限公司融资部任职，原告于2018年3月20日通过微信代广州首弘电子科技有限公司向广东佛山运营中心支付5万元，被告冯思进与广州首弘电子科技有限公司财务混同，前述1万元、4万元系冯思进偿还5万元的代垫款，不是偿还本案借款。被告冯思进庭后提交书面意见称，原告仅与广州商瑞信息科技传媒有限公司签订劳动合同，没有在广州首弘电子科技有限公司任职，原告2018年3月20日通过微信转账的5万元是原告代广州商瑞信息科技传媒有限公司支付给杨晓华的，不是代广州首弘电子科技有限公司支付。原告提交《质证意见》称，被告冯思进因广州商瑞信息科技传媒有限公司资金紧缺提出由原告代广州商瑞信息科技传媒有限公司向广东佛山运营中心支付5万元，并承诺会尽快还给原告。2、被告冯思进于2018年9月10日向原告支付100733元。被告冯思进主张系归还本案借款，原告否认称，原告于2018年8月31日转账10万元给被告冯思进、转账5万元给被告冯思进妻子彭海明，该100733元用于偿还前述款项，并还欠原告49267元。被告冯思进庭后提交书面意见称，其与彭海明于2014年2月17日离婚，原告支付给彭海明的5万元与冯思进无关，100733元中的10万元用于归还原告于2018年8月31日转账给被告冯思进的10万元，剩余733元用于归还本案借款。3、被告冯思进于2018年10月22日向原告支付255700元。原被告均确认其中15万元用于归还原告于2018年9月29日转账给被告冯思进的15万元。被告冯思进主张余款105700元用于归还本案借款。原告主张105700元中的49267元系偿还2018年8月31日剩余欠款，剩余56433元为本案还款。4、被告冯思进于2018年11月26日向原告支付7083元。原告于2018年11月24日转账7083.33元给黄丽芝。被告冯思进主张7083元系归还本案借款，原告否认称该款项是被告冯思进偿还原告于2018年11月24日垫付给黄丽芝的7083.33元。5、被告冯思进于2019年4月3日向原告支付7500元、2019年4月12日向原告支付2万元、2019年4月26日向原告支付1万元。原告于2019年3月12日、3月29日（两笔）转账给被告冯思进7500元、2万元、1万元。被告冯思进主张上述三笔款项系归还本案借款，原告否认称该款项是偿还2019年3月12日、3月29日的三笔款项。6、被告冯思进于2019年7月16日向原告支付20000元。2019年6月7日原告转账2万元到黄丽芝尾号为5538的账户。被告冯思进主张2019年7月16日的2万元系归还本案借款，原告否认称该款项是被告冯思进偿还原告于2019年6月7日垫付给黄丽芝的2万元。另查，被告冯思进与彭海明于2014年2月17日登记离婚。在广州市荔湾区人民法院审理的原告深圳市星群商业保理有限公司诉被告广州首弘电子科技有限公司、河南首弘电子科技有限公司、冯思进、杨宇辉民间借贷纠纷二案[案号：（2019）粤0103民初5811、6433号]中，原告深圳市星群商业保理有限公司主张四被告向其借款共200万元，冯思进提交杨宇辉于2019年6月7日转账2万元给黄丽芝的转账记录作为证据，证据清单记载证明名称为“冯思进、被告杨宇辉还款记录”，证明内容为“被告已依指示向第三人黄丽芝支付借款利息122400元”。此外，原告提交的钉钉系统截屏显示“广东佛山运营中心第二批需退款81550元整，其中5万元由杨宇辉已垫付，后期此笔5万元退款由杨宇辉代收，除此财务还需支付31550元整给客户。”本院认为：本案是民间借贷纠纷。原被告对被告冯思进2014年12月10日欠原告借款80万元，以及2018年11月16日、2018年11月30日向原告借款5万元、15万元的事实均无异议，原告并提交了《借贷合同》、银行流水等予以证实，本院予以认定。根据诉辩意见，本案争议焦点有二，一是债转股协议所涉的40万元是否产生债务清偿的效力；二是被告冯思进部分还款的性质是否为归还本案借款。关于债转股协议所涉的40万元是否产生债务清偿效力的问题。《债转股协议》约定协议双方签字盖章，并经乙方（广州首弘电子科技有限公司）股东会决议通过后生效，相关工商变更登记办理完毕后，40万元借款得以结清。本案中没有证据证实广州首弘电子科技有限公司股东会决议通过《债转股协议》，广州首弘电子科技有限公司亦无办理相应工商变更登记。结合被告冯思进2019年9月18日作为承诺人签字的《对账确认书》中“在2014年12月10日首弘电子向杨宇辉借款人民币80万元以债转股形式.并没履行”的内容，本院对被告主张40万元借款已以债转股形式清偿的意见不予采纳。关于被告冯思进部分还款性质是否为归还本案借款的问题。就双方争议的第一笔款项，即被告冯思进于2018年4月2日、3日向原告支付1万元、4万元的问题。原告称被告冯思进提出由原告代广州商瑞信息科技传媒有限公司付款5万元，并承诺会尽快还款，该还款为偿还原告的代垫款。被告冯思进主张系归还本案借款。本院的意见是，广州商瑞信息科技传媒有限公司与被告冯思进并非同一主体。被告冯思进的付款并不当然产生清偿原告与广州商瑞信息科技传媒有限公司之间代垫款的效力。原告提交的钉钉截图显示“后期此笔5万元退款由杨宇辉代收”。但被告冯思进2018年4月2日、3日的付款未显示款项属退款。本案中也没有证据证实被告冯思进个人向原告承诺偿还代垫款。在没有充分证据证明广州商瑞信息科技传媒有限公司丧失公司独立人格、与被告冯思进人格混同的情形下，原告的证据不足以证明被告冯思进的前述付款系代广州商瑞信息科技传媒有限公司公司偿还原告款项。依据《最高人民法院关于适用的解释》第九十条“当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果”之规定，原告应承担举证不能的不利后果。本院认定被告冯思进于2018年4月2日、3日向原告支付的1万元、4万元属于归还本案借款。就双方争议的第二笔款项，即被告冯思进于2018年9月10日向原告支付100733元的性质。原被告均确认其中10万元用于归还原告于2018年8月31日转账给被告冯思进的10万元。本院予以认定。原告主张其于2018年8月31日转账5万元给被告冯思进妻子彭海明，剩余的733元用于偿还5万元，并还欠原告49267元。款项交付时被告冯思进与彭海明已解除夫妻关系四年，原告没有举证证实被告冯思进指示彭海明代其收款，现有证据不足以证明被告冯思进该笔还款为偿还彭海明的代收款。故对原告主张剩余的733元用于偿还原告转账给彭海明的5万元，且被告冯思进还欠原告49267元的意见，本院不予采纳。本院认定733元为归还本案借款。此外，本案审理范围为原被告之间2014年12月10日80万元借款、2018年11月16日、11月30日的5万元、15万元借款。原告与案外人彭海明之间是否存在民事法律关系，不属于本案的审理范围。原告可另循途径主张权利。就双方争议的第三笔款项，即被告冯思进于2018年10月22日向原告支付255700元。原被告均确认其中15万元用于归还原告于2018年9月29日转账给被告冯思进的15万元。被告冯思进主张余款105700元用于归还本案借款。原告主张剩余款项中的49267元系偿还2018年8月31日剩余欠款，余款为本案还款。如前所述，现有证据不足以证明被告冯思进的还款系用于偿还原告转账给彭海明的款项。本院认定该笔还款中的105700元为本案还款。就双方争议的第四笔、第六笔款项，即被告冯思进于2018年11月26日、2019年7月16日支付给原告的7083元、20000元。被告主张系本案还款，原告否认称款项是被告冯思进偿还原告垫付给黄丽芝的款项。原告款项系交付给案外人黄丽芝。7083元与7083.33元虽然数额接近，但不能直接证明两笔款项存在关联。原告仍应举证证明其转账给黄丽芝的款项与被告冯思进的关联性。原告提交的被告冯思进在另案中的证据清单中，没有冯思进指示杨宇辉代其向黄丽芝还款的内容。且从（2019）粤0113民初5811号案的内容来看，该案原告主张冯思进、杨宇辉为共同借款人，在该案中两人的诉讼地位是相同的，不足以证实被告冯思进指示原告代其向黄丽芝付款，更不足以证实被告冯思进2018年11月26日、2019年7月16日的还款与原告转账给黄丽芝款项的关联性。本院认定该两笔还款为本案还款。就双方争议的第五笔款项，即被告冯思进于2019年4月3日、12日、4月26日向原告支付7500元、2万元、1万元。原告已举证证明其在2019年3月向被告冯思进支付了相同金额的款项。在无相反证据的情况下，本院对原告的意见予以采纳。本院认定被告冯思进于2019年4月3日、12日、4月26日向原告支付7500元、2万元、1万元不属于本案还款。原告与被告冯思进约定借款利息为月息2%。经核算，2020年6月10日被告冯思进尚欠原告借款本金100万元、利息430605.33元未偿还（见附表）。综上，被告冯思进应向原告偿还借款本金100万元、利息430605.33元，并从2020年6月11日起至实际清偿之日止以本金100万元为基础按月利率2%计付利息给原告。被告河南首弘电子科技有限公司和冯思进在《对账确认书》中承诺人处分别加盖公章及签字，确认欠原告借款本金100万元及按每月2%支付利息，反映河南首弘电子科技有限公司具有与冯思进共同向原告承诺还本付息的意思表示。原告诉请河南首弘电子科技有限公司对上述借款本息承担连带清偿责任，有理，本院予以支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条之规定，判决如下：一、被告冯思进在本判决生效之日起十日内向原告杨宇辉清还借款本金100万元、利息430605.33元，并从2020年6月11日起至实际清偿之日止以本金100万元为基础按月利率2%计付利息给原告。二、被告河南首弘电子科技有限公司对本判决第一项所确定的义务承担连带责任。三、驳回原告的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费23112元、财产保全费5000元，由原告负担受理费6897元，两被告共同负担受理费16215元、财产保全费5000元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广州市中级人民法院。当事人上诉的，应在递交上诉状次日起七日内向广州市中级人民法院预交上诉案件受理费。逾期不交的，按自动撤回上诉处理。审判员  茹锐红二〇二〇年九月二十九日书记员  郭世文林土春附表：            序号              出借日期              出借金额              月利率              还款日期              还款金额              天数              每月30天              产生利息              抵扣利息              剩余利息              剩余本金                                2014年12月10日              800000               0.020                                                                                                                                   1                                                         2016年1月20日              50000               406               30               216533.33               50000               166533.33               800000                   2                                                         2016年12月22日              20000               337               30               179733.33               20000               326266.67               800000                   3                                                         2017年4月24日              30000               123               30               65600.00               30000               361866.67               800000                   4                                                         2017年6月2日              100000               39               30               20800.00               100000               282666.67               800000                   5                                                         2017年12月1日              50000               182               30               97066.67               50000               329733.33               800000                   6                                                         2018年3月27日              2212               116               30               61866.67               2212               389388.00               800000                                                                           2018年4月2日              10000               6               30               3200.00               10000               382588.00               800000                                                                           2018年4月3日              40000               1               30               533.33               40000               343121.33               800000                   7                                                         2018年4月25日              20000               22               30               11733.33               20000               334854.67               800000                   8                                                         2018年8月14日              50000               111               30               59200.00               50000               344054.67               800000                   9                                                         2018年9月10日              733               27               30               14400.00               733               357721.67               800000                   10                                                         2018年10月22日              105700               42               30               22400.00               105700               274421.67               800000                                 2018年11月16日              50000                                                         25               30               13333.33                             287755.00               850000                   11                                                         2018年11月26日              7083               10               30               5666.67               7083               286338.67               850000                                 2018年11月30日              150000                                                         4               30               2266.67                             288605.33               1000000                   12                                                         2019年5月25日              40000               176               30               117333.33               40000               365938.67               1000000                   13                                                         2019年7月16日              20000               52               30               34666.67               20000               380605.33               1000000                   14                                                         2019年8月23日              10000               38               30               25333.33               10000               395938.67               1000000                   15                                                         2020年2月23日              50000               184               30               122666.67               50000               468605.33               1000000                   16                                                         2020年2月25日              50000               2               30               1333.33               50000               419938.67               1000000                   17                                                         2020年4月4日              50000               39               30               26000.00               50000               395938.67               1000000                   18                                                         2020年6月10日              10000               67               30               44666.67               10000               430605.33               1000000