河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0427刑初141号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人王红霞，曾用名王墨芹，女，1950年10月21日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省邯郸市复兴区，住复兴区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月20日被磁县公安局刑事拘留，于2020年3月26日被该局执行逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2020）95号起诉书指控被告人王红霞犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月25日向本院提起公诉，本院于即日立案。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人王红霞到庭参加诉讼。现已审理终结。 磁县人民检察院指控，2014年5月4日，赵普（在逃）、李朝权（在逃）用非法吸收公众存款的资金以800万元购买了原“磁县亿隆粮油购销有限公司”的股权及土地，并在磁县工商局过户登记注册“磁县亿隆混凝土有限公司”，注册资金1200万元，法定代表人赵某。赵普、李朝权以该公司的名义，以5分高利息、有保障为名，公开向社会不特定人员宣传吸收存款。自2014年4月份以来，非法吸收存款合同金额100927000元，实缴金额80509350元，涉及合同1257笔，已兑付金额80000元，未兑付金额80429350元。其中，被告人王红霞非法吸收公众存款涉及16人，19笔合同，合同金额1780000元，实交金额1424000元，实际损失金额1424000元，王红霞累计非法获利89700元。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人王红霞以非法吸收公众存款罪进行处罚。被告人王红霞虽表示自愿认罪认罚，但对其主要犯罪情节拒不交代，认罪态度不好，不能认定为自愿认罪，应当从重处罚。 被告人王红霞对起诉书指控其犯罪事实持有异议，辩称其没有给存款户签合同、开票，也未从中获利；其只是自己去磁县亿隆混凝土公司存过钱，和该公司毫无关系。 经审理查明，2014年4月初，赵普（在逃）、李朝权（在逃）购买磁县亿隆粮油购销有限公司，后将其更名为磁县亿隆混凝土有限公司。该公司经营范围：商品混凝土制造、销售；水泥添加剂、建材（不含木材）销售；建筑机械设备租赁（不带操作人员）。之后，赵普、李朝权利用该公司名义发展成员，公开宣传高利息、有保障，吸收公众存款。 2014年4月份，被告人王红霞经磁县亿隆粮油购销有限公司业务经理杨立红介绍，开始通过口口相传的方式，向不特定的人宣传磁县亿隆混凝土有限公司项目前景好，存款利息高、有保障，为该公司吸收存款，并从中获取好处费。经河北华文会计师事务所有限公司审计，王红霞吸收公众存款，涉及19笔，合同金额1780000元，实缴金额1424000元，未兑付金额1424000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 河北华文会计师事务所有限公司华文专审字（2020）第168号专项审计报告，附件二载明磁县亿隆混凝土有限公司业务经理王红霞吸收公众存款，涉及19笔，合同金额1780000元，实缴金额1424000元，未兑付金额1424000元。 集资参与人刘淑敏陈述，我住邯郸市丛台区，和王红霞认识。2014年5月份，王红霞给我打电话说，磁县亿隆混凝土有限公司正在磁县建设混凝土搅拌站需要钱，利息高，借款期限3个月，利息5分，让我往那里放钱，并说放钱有保障。王红霞还带我到磁县林坦工业园区该公司正在建设的工地看了一下，对我说放心投钱吧，保证没事。当时，王红霞给了我一个银行账号，户名是赵某，我把钱转到这个账号上，然后王红霞写好合同给我送到家。王洪霞给我的利息比其他人又多500元，每一万元实交8000元，合同和收据都写1万元。我向该公司存了5笔款，合同金额76万元，实交本金608000万元。2014年5月22日，我以刘淑敏的名义存款11万元，2014年5月31日，分别以刘术海的名义存款18万元，以张佳烨的名义存款15万元，以朱晓龙的名义存款15万元，以徐丽艳的名义存款17万元。上述存款开具借款合同和收据，并分别加盖有磁县亿隆混泥土有限公司的合同专用章、财务专用章。之后，我未支取过本金和利息，现在钱要不回来了。附借款合同及收据复印件。 集资参与人肖东华陈述，我住邯郸市复兴区。我听朋友王红霞说，磁县亿隆混凝土有限公司正在磁县建设混凝土搅拌站需要钱，利息高，借款利息3个月，利息5分，项目前景不错，并说放钱有保障。在该公司存款5万元，3个月的利息是7500元，实交42500元就行，合同和收据都写5万元。2014年6月7日，我向该公司存款2笔，每笔合同金额5万元，共计10万元，实际交款85000元。我把钱通过银行转账给王红霞，王红霞再打到赵某卡上。上述借款开具借款合同和收据，并分别加盖磁县亿隆混泥土有限公司的合同专用章、财务专用章。之后，我未支取过本金和利息，现在钱要不回来了。附借款合同及收据复印件。 集资参与人刘广菊陈述，我住邯郸市复兴区。2014年5月份，我听邻居肖东华说磁县亿隆混凝土有限公司存款利息高，比较安全，她自己的钱也在该公司放着。肖东华是通过一个名叫王红霞的人介绍知道磁县亿隆混凝土有限公司并往里存钱的，她还把王红霞叫到她家里，让王红霞给我们介绍这家公司。王红霞说她了解磁县亿隆混凝土有限公司，好多人都是通过她在这家公司存钱的，公司项目前景不错，借款期限3个月，月利息5分，放钱保证没事。当时，我感觉是通过邻居介绍，利息高、时间短，就相信了。王红霞给我的利息是每存款10000元3个月利息2000元，实交本金8000元。2014年5月21日，我向该公司存款，合同金额7万元，实际交款56000元，借款合同和收据分别加盖有磁县亿隆混泥土有限公司的合同专用章、财务专用章。肖东华把赵某的账号发到我手机上，我通过银行转账把钱打到赵某卡上。之后，我未支取过本金和利息，现在钱要不回来了。附借款合同及收据复印件。附借款合同及收据复印件。 集资参与人索秀香陈述，我住邯郸市复兴区。我听邻居肖东华说磁县亿隆混凝土有限公司存款利息高，比较安全，她自己的钱也在该公司放着。肖东华是通过一个名叫王红霞的人介绍知道该公司并往里存钱的，她还把王红霞叫到她家里，让王红霞给我们介绍这家公司。王红霞说她了解这家公司，好多人都是通过她在这里存钱的，还说好多人都通过这挣钱了，项目前景不错，借款期限3个月，月利息5分，放钱保证没事。当时，我感觉是通过邻居介绍，利息高、时间短，就相信了。当时说的，存款10万元3个月的利息是15000元，实际交款85000元，合同和收据上都写10万元。2014年5月22日，我向该公司存款，合同金额10万元，借款合同和收据分别加盖有磁县亿隆混泥土有限公司的合同专用章、财务专用章。肖东华把赵某的账号发到我手机上，我通过银行转账把钱打到赵某卡上。之后，我未支取过本金和利息，现在钱要不回来了。附借款合同及收据复印件。 集资参与人申美荣陈述，我住邯郸市复兴区。我听邻居肖东华说磁县亿隆混凝土有限公司存款利息高，比较安全，她自己的钱也在该公司放着。肖东华是通过一个名叫王红霞的人介绍知道这家公司并往里存钱的，她还把王红霞叫到她家里，让王红霞给我们介绍这家公司。王红霞说她了解这家公司，好多人都是通过她在这里存钱的，还说好多人都通过这个挣钱了，这个项目前景不错，借款期限3个月，月利息5分，放钱保证没事。王红霞给我的利息是每存款10000元3个月利息2000元，实交8000元。2014年5月22日，我向该公司存款，合同金额11万元，实交88000元，借款合同和收据分别加盖有磁县亿隆混泥土有限公司的合同专用章、财务专用章。肖东华把赵某的账号发到我手机上，我通过银行转账把钱打到赵某卡上。之后，我未支取过本金和利息，现在钱要不回来了。附借款合同及收据复印件。附借款合同及收据复印件。 集资参与人闫巧云陈述，我住邯郸市复兴区。我听邻居肖东华说磁县亿隆混凝土有限公司存款利息高，比较安全，她自己的钱也在该公司放着。肖东华是通过一个名叫王红霞的人介绍知道这家公司并往里存钱的，她还把王红霞叫到她家里，让王红霞给我们介绍这家公司。王红霞说她了解这家公司，好多人都是通过她在这里存钱的，还说好多人都通过这个挣钱了，这个项目前景不错，借口期限3个月，月利息5分，放钱保证没事。王红霞让我按照合同金额10000元，期限3个月，实交金额8000元。 2014年5月23日，我向该公司存款，合同金额3万元，实交金额24000元，借款合同和收据上分别加盖磁县亿隆混泥土有限公司的合同专用章、财务专用章。肖东华把赵某的账号发到我手机上，我把钱打到赵某卡上。之后，我未支取过本金和利息，现在钱要不回来了。附借款合同及收据复印件。附借款合同及收据复印件。 集资参与人杨银霞、孟祥国、谢志慧、何乃荣、王友清、刘邯宇调查笔录，均载明经王红霞介绍向磁县亿隆混凝土有限公司存款，利息5分，借款期限3个月，利息先予扣除，现在钱要不回来了。附借款合同及收据复印件复印件。 集资参与人刘淑敏、肖东华的辨认笔录，载明刘淑敏、肖东华分别对包括被告人王红霞在内的12张不同女性免冠照片进行辨认，均指出王红霞就是介绍他们往磁县亿隆混凝土有限公司存款的人。 证人赵某证明，2014年3月份，我给赵普搬运酒时认识了赵普。2014年4月初，赵普和李朝权（李朝红）以800万元购买了李某的“磁县亿隆粮油购销有限公司”和场地，然后更名为“磁县亿隆混凝土有限公司”，让我担任名义法人，并承诺公司生产以后给我5%的股份，另外每月给我开支3000元，还给我买了一部手机，另外给了我2000元饭费。赵普和李朝红购买土地后，又购买了一套二手的搅拌机和水泥罐、地磅，没有经营，只是利用该公司的名义吸收群众存款。赵普和李朝红在邯郸市丛台区个写字楼上租用了几间房子，作为公司的办公地点，成立市场部，市场部设有多名业务经理，主要就是向群众宣传该公司进而吸收存款。他们向群众介绍亿隆公司有实力、利息高、有保障、保证挣钱等内容，还组织群众到林坦工业园区搅拌站参观，目的就是让群众相信公司的实力。另外，李朝红领着我用我的身份证办理了六张银行卡，留的是李朝红的电话，卡办好后李朝红将卡拿走。他们自2014年4月份就开始吸收存款，给群众开具的借款合同和收据上分别盖有磁县亿隆混凝土有限公司的合同专用章和财务专用章，还有我的手章，这些章都是假的，磁县亿隆混凝土有限公司于2014年6月13日才注册成立，公章之后才办的。 证人李某证明，我原是磁县亿隆粮油购销有限公司的法定代表人。因有意转让该公司，我在网上登着该公司的租赁信息。2014年4月26日，赵普给我电话联系说想要我的公司，后经协商达成以800万元的价格转让该公司，并签订了转让协议。当时，赵普和赵某一起去找我办理手续，因赵普让赵某担任法人代表，我收到转让款后，于2014年5月4日我将公司股权及土地转让给赵某。 证人韩某证明，李朝权系磁县亿隆混凝土有限公司的负责人。之前，李朝权在邯郸市“广谷”“隆合”等公司做操盘手，就是做融资的，我在办理存款是认识了李朝权。2014年4月分，李朝权给我打电话说他自己开了一个盘，意思就是吸收存款，安排我们在邯郸市家海鲜饭店吃饭开会。当天，去饭店吃饭开会的人很多，安排了20桌，每桌10人左右。吃饭时，李朝权就给我们介绍说她刚开一个盘，在磁县成立了一个搅拌站，就是磁县亿隆混凝土有限公司，她拿着公司的土地使用证、营业执照，说该公司很快就会建设好，公司利润很大，让我们放心存款和吸收存款，保证没事。之后，我们把李朝权开会时介绍的情况给群众介绍一下，让群众存款。公司根据我们介绍存款的情况，给我们一定好处费。 证人郭某证明，2014年4月份，我被李朝权安排到磁县亿隆混凝土有限公司上班。该公司的负责人是李朝权，公司在邯郸市丛台区，作为办公地点，我在那做会计。当时，李朝权在邯郸市个饭店组织存款群众或业务经理吃过饭，向他们介绍公司的情况，我当时在那帮忙搬东西。 我的工作就是收取存款群众的银行小票，然后给他们开具合同和收款收据。2014年6月份，陆续有群众到公司办公点闹事取钱，我就不在该公司上班了。 被告人王红霞在侦查环节供述，2014年4月份，我经杨立红介绍，李朝红在磁县开了一个公司磁县亿隆混凝土有限公司（搅拌站），正在建设中，让我往这里放钱，并组织到该搅拌站参观考察，我就相信了，还往该公司放了钱。后来，有人找我问放钱的事，我就向他们介绍磁县亿隆混凝土有限公司的情况，说该公司刚开盘，利息高，并且带他们到该公司的搅拌站参观。杨立红在磁县亿隆混凝土有限公司担任业务经理，他把我介绍给公司财务人员，之后我吸收的存款直接与公司财务对接并开具合同。通过我向该公司存款的有刘淑敏、肖东华、杨银霞、何乃荣、谢志慧，另外通过刘淑敏和肖东华介绍一些群众往该公司存款的，也算入我的业绩，我从中提取好处费。我给群众说的利息是5分，期限3个月，就是交款8500元，我给开具1万元的手续。刚开始，我把公司的银行账号提供给了刘淑敏、肖东华、杨银霞、何乃荣、谢志惠，他们把存款转到公司账号后，将转款小票给我，我到该公司租赁的邯郸市丛台区“中央公园小区”办公地点，开具合同和收款收据，然后再给存款群众。后来，通过刘淑敏和肖东华介绍存款的群众转款后，刘淑敏和肖东华打电话给我说清存款人的名字和金额，我通过公司会计查询银行账号后，就按照她们提供的名字和金额开具合同，随后给他们。存款利息是5分，期限3个月，群众每存款10000元，实际交款8500元，公司给我16至18个点，开始给我1600元，后来给我1800元。我再按照刘淑敏、肖东华吸收存款的金额，从我的好处费中给他们7到8个点，给刘淑敏800元，给肖东华700元。另外，杨银霞、何乃荣、谢志惠的存款，除了公司给的利息外，我从我的好处费中又给他们6个点，就是每一万元给他们600元。公司把我的好处费转款至我的银行卡上，然后我给刘淑敏和肖东华的好处费部分是转账，部分是现金。刘淑敏和肖东华他们自己存款时，交款时就把好处费直接扣除了。我为磁县亿隆混凝土有限公司吸收的存款金额大约150万元左右，以报案群众合同金额为准。我得到的好处费有10万元左右，这部分钱我又投到该公司了。 磁县亿隆混凝土有限公司企业登记基本情况表，载明磁县亿隆混凝土有限公司成立于2014年6月13日，经营范围：商品混凝土制造、销售；水泥添加剂、建材（不含木材）销售；建筑机械设备租赁（不带操作人员）。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人王红霞违反国家金融管理法规，参与非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王红霞的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人王红霞在公安局讯问笔录中供述了其帮助集资参与人签合同、开票及其本人从中获利的过程，与集资参与人的陈述相互印证。故对被告人王红霞当庭提出的其未给集资参与人签合同、开票，也未从中获利，与磁县亿隆混凝土公司毫无关系的辩解意见，本院不予采纳。公诉机关指控被告人王红霞非法获利89700元，证据不足，本院不予认定。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王红霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 二、责令被告人王红霞退赔各集资参与人尚未退赔的非法吸收存款一百四十二万四千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2020年2月20日起至2023年2月19日止。罚金、退赔款限在本判决生效后15日内足额缴纳、退赔。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 人民陪审员  赵林虎 人民陪审员  苗 伟 二〇二〇年九月二日 书 记 员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。