福建省安溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0524刑初407号 公诉机关福建省安溪县人民检察院。 被告人黄泽源，男，1995年1月15日出生于福建省永春县，汉族，初中文化，务工，户籍地福建省永春县，住福建省晋江市。因本案于2019年11月19日被抓获，次日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人苏美生，福建一心律师事务所律师。 福建省安溪县人民检察院以安检六部刑诉〔2020〕149号起诉书指控被告人黄泽源犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月16日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。福建省安溪县人民检察院指派检察员涂兴炎出庭支持公诉，被告人黄泽源及其辩护人苏美生到庭参加诉讼。期间，公诉机关因补充侦查需要，建议延期审理一次。现已审理终结。 福建省安溪县人民检察院指控，被告人黄泽源于2019年9月至2019年11月间，在永春县××镇××村家中等地，向黄某1等人购买他人本人开户的配套银行卡（含Ｕ盾、手机卡等物），后通过ＱＱ联系等方式，将购买的配套银行卡加价出售给ＱＱ好友290＊＊××××（昵称“曲中人”）、363＊＊××××（昵称“永恒”）等人，共计非法持有他人户名银行卡24张。其中，被告人黄泽源于2019年11月19日携带10套他人户名银行卡欲销售给ＱＱ好友290＊＊××××（昵称“曲中人”）时，在安溪高速口广场被当场查获，并被扣押手机、银行卡等物品；其归案后如实供述自己的罪行。 上述指控，公诉机关提供以下证据：1.扣押的手机等物证；2.户籍证明、到案经过、银行开户资料等书证；3.证人黄某1、王某等人的证言；4.被告人黄泽源的供述和辩解；5.ＱＱ聊天记录、电子证物检查工作记录等。 公诉机关认为，被告人黄泽源非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人黄泽源归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，依法可以从宽处理；建议判处其有期徒刑一年至一年三个月，并处罚金。 被告人黄泽源对公诉机关指控的犯罪事实、罪名（妨害信用卡管理罪）及量刑建议（有期徒刑一年至一年三个月，并处罚金）均无异议，同意适用认罪认罚从宽处理程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人苏美生的辩护意见是：1.对本案指控的犯罪事实和罪名没有异议；2.被告人黄泽源归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，认罪态度较好，且犯罪情节一般，社会危害性有限，建议对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，被告人黄泽源于2019年9月至2019年11月间，在永春县××镇××村家中等地，向黄某1等人购买他人本人开户的银行卡及配套密码、Ｕ盾、关联手机卡，共计24张他人户名银行卡及配套资料；后通过ＱＱ联系等方式，将其所购买的他人户名银行卡及配套资料加价出售给ＱＱ好友363＊＊××××（昵称“永恒”）等人，已出售14张他人户名银行卡及配套资料，非法获利人民币7000元。被告人黄泽源于2019年11月19日携带10张他人户名银行卡及配套资料欲出售给ＱＱ好友290＊＊××××（昵称“曲中人”）时，在安溪高速收费站附近被当场查获。 2019年11月19日，公安机关在安溪高速收费站附近抓获被告人黄泽源，并扣押到手机、银行卡及配套U盾、手机卡、纸条（载明姓名、密码等信息）等物品。其归案后如实供述犯罪事实。 上述事实，被告人黄泽源在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证的受案登记表，立案决定书，到案经过，搜查笔录，扣押清单（物证），财物入库清单，户籍证明，违法犯罪经历查询情况说明，涉案银行账户信息及交易明细，涉案银行账户统计表，涉案手机通话记录，涉案ＱＱ聊天记录截图，证人黄某2、黄某3、黄某4、黄某1的证言，证人王某、黄某5、林某的微信取证聊天记录截图，被告人黄泽源的供述和辩解，电子证物检查工作记录（附光盘），现场照片等证据证实，足以认定。 对本案争议焦点和主要事实作如下分析和判定： 被告人黄泽源买卖他人户名银行卡及配套资料的行为定性。 经查，被告人黄泽源收买他人名下的银行卡及配套密码、U盾、关联手机卡，后又将上述银行卡及配套资料以加价出售的方式非法提供给他人。上述银行卡及配套资料持有者既可以在ATM机、POS机等终端上以银行卡卡主名义进行有磁交易，也可以通过手机银行、网上银行等方式以银行卡卡主名义进行无磁交易。根据全国人大常委会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释，本案中的银行卡属刑法规定的“信用卡”。综上，被告人黄泽源买卖他人户名银行卡及配套资料的行为足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，应认定为收买、非法提供信用卡信息罪。 控辩双方关于被告人黄泽源的行为应认定为妨害信用卡管理罪的意见，因被告人黄泽源非法持有他人银行卡是买卖他人户名银行卡及配套资料的必然附随行为，故本案中妨害信用卡管理罪与收买、非法提供信用卡信息罪之间属吸收关系，前者为后者所吸收，应以收买、非法提供信用卡信息罪论处。据此，控辩双方关于本案定性的意见不予采纳。 综上，被告人黄泽源买卖他人户名银行卡及配套资料的行为应认定为收买、非法提供信用卡信息罪。 本院认为，被告人黄泽源收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且数量巨大。公诉机关指控被告人黄泽源犯妨害信用卡管理罪的罪名不妥。被告人黄泽源归案后如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。因起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致，故公诉机关的量刑建议不予采纳。辩护人苏美生关于被告人黄泽源具有坦白情节，建议对其从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳；其他辩护意见，与查明事实、法律规定不符，均不予采纳。据此，根据被告人黄泽源的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人黄泽源犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期即自2019年11月19日起至2022年11月18日止。） 二、追缴被告人黄泽源的违法所得人民币7,000元，系非法款项，予以没收上缴国库。 上述未缴纳的罚金、违法所得均应于判决生效后十日内缴纳。 三、没收被告人黄泽源被扣押的手机等作案工具及银行卡、U盾、手机卡、纸条等涉案物品。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周水金 人民陪审员  苏中原 人民陪审员  李亚莉 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  吴淑玲 本案适用法律条文如下： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 三、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。