贵州省金沙县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔0523刑初171号 公诉机关贵州省金沙县人民检察院。 被告人曹进进，女，1984年4月15日出生，汉族，贵州省金沙县人，小学文化，无业，住金沙县。因本案于2019年5月24日被金沙县公安局取保候审。2020年9月28日经本院决定逮捕，同年9月29日被金沙县公安局执行逮捕。 辩护人徐静，女，贵州名城(金沙)律师事务所律师。 贵州省金沙县人民检察院以金检公诉刑诉［2020］105号起诉书指控被告人曹进进犯诈骗罪，于2020年7月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年9月3日依法公开开庭审理了本案。金沙县人民检察院指派检察员陈月飞、检察员助理王继勇出庭支持公诉，被告人曹进进及其辩护人徐静到庭参加诉讼。现已审理终结。 贵州省金沙县人民检察院指控，2013年11月至2015年5月期间，被告人曹进进在未经营任何生意的情况下，以高额利息回报为诱饵，多次以借款用于生意资金周转为由，向被害人郭某、余某、王某1、李某、严某1等人借款，后将所借资金用于支付前期高额贷款利息、赌博和个人高档消费等挥霍，致使向郭某、余某、王某1、李某、严某1等人所借资金不能归还，给郭某、余某、王某1、李某、严某1等人造成经济损失高达570余万元。具体犯罪事实如下： 1、2013年至2015年3月期间，被告人曹进进多次以做生意需要资金周转为由，向被害人郭某借款共计800余万元。之后，曹进进陆续支付了郭某300余万元本金和263.35万元利息，尚欠郭某本金523万元，给郭某造成实际经济损失259.65万元。 2、2015年1月至3月期间，被告人曹进进以需要资金周转为由，分三次向被害人胡某借款共计37万元。之后，曹进进支付了胡某10万元本金和4万元利息，尚欠胡某本金27万元，给胡某造成实际经济损失23万元。 3、2015年，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，向被害人伍某借款2万元，并由郭某作担保。之后，曹进进未将该款归还伍某，郭某代曹进进归还了该款给伍某。 4、2014年6月至11月期间，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，分四次向被害人余某借款共计44万元。之后，曹进进未将该款归还余某，只支付了3.84万元利息给余某，给余某造成实际经济损失40.16万元。 5、2015年2月至3月期间，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，分三次向被害人张某借款共计16万元。之后，曹进进支付了张某13.6万元本金和1.1万元利息，尚欠张某2.4万元本金，给张某造成实际经济损失1.3万元。 6、2014年2月至12月期间，被告人曹进进以在赌场上放高利贷为由，多次向被害人王某1借款共计100余万元。之后，曹进进未将该款归还王某1，只支付了王某17万元利息，给王某1造成实际经济损失93万元。后因王某1借给曹进进的资金中有71万元是王某1向龙某1所借，三人协商将该71万元转为曹进进欠龙某1借款。 7、2015年5月期间，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，向被害人龙某1借款9万元。之后，曹进进只支付了龙某12万元本金，给龙某1造成实际经济损失7万元。 8、2015年2月，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，通过龙某1分两次向龙某1的父亲即被害人龙某2借款40万元。之后，曹进进未将该款归还龙某2。 9、2013年至2014年期间，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，多次向被害人李某借款共计42万元。之后，曹进进未将该款归还李某，只支付了李某9.84万元利息，给李某造成实际经济损失为32.16万元。 10、2014年5月左右，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，向被害人王某2借款10万元。之后，曹进进支付了王某25万元本金和3万元利息，给王某2造成实际经济损失2万元。 11、2014年2月至12月期间，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，多次向被害人严某1借款共计85.4万元。之后，曹进进未将该款归还严某1，只支付了严某110万元利息，给严某1造成实际经济损失75.4万元。 12、2015年5月4日，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，向被害人田某借款5万元。之后，曹进进未将该款归还田某。 上述事实，公诉机关向本院提交了户籍信息、到案经过、查询违法犯罪记录情况说明、银行交易明细、借条、证人证言、辨认笔录、被害人陈述、被告人供述等证据，公诉机关认为被告人曹进进的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法判处。 被告人曹进进对公诉机关指控的罪名无意见，但提出部分被害人的借款本金及利息其已归还的辩解意见。 被告人曹进进的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但提出公诉机关在认定被告人曹进进诈骗的数额时，应扣减曹进进已支付的部分本息，被告人曹进进认罪态度较好，可从轻处罚的辩护意见。 经审理查明，2013年11月至2015年5月期间，被告人曹进进以做服装生意、经营美容院、开办鞋厂等需要资金周转为由，多次向被害人郭某、余某、王某1、李某、严某1等人借款，后将所借资金用于支付前期借款本息及赌博、个人高档消费等挥霍，致使向郭某、余某、王某1、李某、严某1等人所借资金不能归还。具体事实如下： 1、2013年至2015年3月期间，被告人曹进进多次以做生意需要资金周转为由，先后向被害人郭某借款523万元。之后，曹进进陆续支付了郭某263.35万元利息，曹进进实际尚欠郭某259.65万元。 2、2015年1月至3月期间，被告人曹进进以需要资金周转为由，多次向被害人胡某借款共计37万元。之后，曹进进支付了胡某10万元本金和4万元利息，曹进进实际尚欠胡某23万元。 3、2015年，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，通过郭某介绍，向被害人伍某借款2万元，并由郭某作担保。之后，伍某多次找曹进进、郭某还款，曹进进无钱归还，郭某便代曹进进归还了该款给伍某。 4、2014年6月至11月期间，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，多次向被害人余某借款共计44万元。之后，曹进进支付了余某8.68万元利息，曹进进实际尚欠余某35.32万元。 5、2015年2月至3月期间，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，多次向被害人张某及其母亲陈某3借款共计16万元。之后，曹进进支付了张某13.6万元本金和1.1万元利息，曹进进实际尚欠张某1.3万元。 6、2014年2月至12月期间，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，多次向被害人王某1借款共计100余万元。之后，曹进进支付了王某17万元利息，因王某1借给曹进进的资金中有71万元是王某1向龙某1所借，曹进进、王某1、龙某1三人通过协商后，将其中的71万元转为曹进进欠龙某1借款，曹进进实际尚欠王某122万元。 7、2015年5月期间，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，向被害人龙某1借款9万元。之后，曹进进支付了龙某12万元本金，加上曹进进欠龙某1的借款71万元，曹进进实际尚欠龙某178万元。 8、2015年2月，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，通过龙某1分两次向龙某1的父亲即被害人龙某2借款40万元。之后，曹进进未将该款归还龙某2。 9、2013年至2014年期间，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，多次向被害人李某借款共计42万元。之后，曹进进支付了李某9.84万元利息，曹进进实际尚欠李某32.16万元。 10、2014年5月左右，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，向被害人王某2借款10万元。之后，曹进进支付了王某25万元本金和3万元利息，曹进进实际尚欠王某22万元。 11、2014年2月至12月期间，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，多次向被害人严某1借款共计85.4万元。之后，曹进进支付了严某110万元利息，曹进进实际尚欠严某175.4万元。 12、2015年5月4日，被告人曹进进以做生意需要资金周转为由，向被害人田某借款5万元。之后，曹进进未将该款归还田某。 上述事实，被告人曹进进亦不持异议，且有经庭审举证、质证，本院予以确认的受案登记表、立案决定书、传唤证、不批准逮捕决定书及说明书、取保候审决定书、解除取保候审决定书、户籍信息、被害人郭某、胡某、伍某、余某、张某、龙某1、王某1、龙某2、李某、王某2、严某1、田某的陈述、证人杨某1、杨某2、杨某3、邓某、严某2、曹某、陈某1、彭某、徐某、周某1、叶某、金某、黄某、翁某、杨某4、陈某2、周某2、熊某、石某的证言、接受证据清单、调取证据通知书、调取证据清单、借条、欠条、微信转款记录、笔记本记录、银行流水、协助查询财产通知书、银行交易明细、辨认笔录及照片、在逃人员登记表、浙江省松阳县公安局古市派出所抓获经过、金沙县公安局经侦大队办案说明、金沙县被监管人员体检表、查询违法犯罪记录情况说明、被告人曹进进的供述等证据相互印证，足以认定。 本院认为，被告人曹进进以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相骗取他人财物，数额达573.83万元，属数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。公诉机关指控被告人曹进进犯诈骗罪的事实和罪名成立，应予确认。侦审中，被告人曹进进尚能认罪，可从轻处罚。关于被告人曹进进及其辩护人提出其已归还部分被害人的借款本息及公诉机关在认定被告人曹进进诈骗的数额时，应扣减曹进进已支付的部分本息的辩解及辩护意见，经查，被告人曹进进提出其已归还部分被害人的本息，未能提供相关证据证实，且公诉机关在认定其犯罪数额时已扣减了其已归还的本金及利息，对被告人曹进进及其辩护人提出的这一辩解及辩护意见，本院不予采纳。其提出被告人曹进进认罪态度较好，可从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。为此，根据被告人曹进进的犯罪事实、情节以及认罪、悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四之规定，判决如下： 一、被告人曹进进犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币一百万元。(罚金在本判决发生法律效力后的三十日内缴纳。) 二、责令被告人曹进进退赔被害人郭某、胡某、余某、张某、龙某1、田某等人的经济损失人民币五百七十三万八千三百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘萍 人民陪审员  李英 人民陪审员  刘恒 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  司赟