广西壮族自治区南宁市兴宁区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）桂0102民初3896号 原告：何建林，男，汉族，1953年11月21日出生，住址：南宁市青秀区。 委托诉讼代理人：廖渝萍，广西桂海天律师事务所律师。特别授权。 被告一：广西汇赢通商务信息咨询有限公司，住所地：南宁市青秀区民族大道63-1号欧景城市广场T段裙楼住宅C-0501、C-0503房，统一社会信用代码：91450103MA5KYTEC69。 法定代表人：谭竞雁，职务：总经理。 被告二：谭竞雁，男，1979年6月2日出生，汉族，住南宁市江南区。 原告何建林与被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司、谭竞雁委托理财合同纠纷一案，本院于2020年6月2日立案受理后，依法适用简易程序，于2020年8月17日公开开庭进行了审理。原告何建林的委托诉讼代理人廖渝萍到庭参加诉讼。被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司、谭竞雁经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法进行缺席审理。本案现已审理终结。 原告何建林向本院提出诉讼请求：1、请求确认双方签订的《外汇资金代客理财协议》、《外汇资金代客理财补充协议》无效；2、请求判令被告一发返还原告投资款64154元（2019年4月11日美元兑换人民币汇率为：6.7154，即10000美元＝10000＊6.7154＝67154-3000元＝64154元）；3、判令被告向原告支付资金占用期间利息1458.92元（利息以央行同期银行贷年利率4.35%分段计算：其中以67154元为基数，自2019年4月11日起计算至2019年9月12日止1249.62元，以64154元为基数，从2019年9月13日计算至实际清偿之日止，现暂计至2019年10月10日为209.30元，两者合计14583.92元）；4、判令被告二对上述款项承担连带责任；5、本案诉讼费由被告承担。事实和理由：原告与被告于2019年4月13日签订了《外汇资金代客理财协议》（以下简称协议）。协议第一条规定，乙方（即被告）于2019年4月11日到2019年7月11日期间，有偿代理甲方（即原告）在Ｅｘｎｅｓｓ外汇集团开立的账户（账户：14×××27，户名：何建林）进行理财操作；起初资金为10000美元。根据协议约定乙方拥有独立并且唯一下单操作权，甲方不得干预乙方的操作或擅自下单。在2019年4月11日被告收取了原告现金人民币67154元（按照美元兑换人民币汇率：1:6.7145折合美元10000美元）用于代理黄金交易。之后双方签订上述协议，原告通过和被告微信交流的方式了解理财进展情况。因为协议到期，被告称理财处于连续亏损状态，提议延长合同期限，为此原、被告双方于2019年7月16日签订《外汇资金代客理财补充协议》（以下简称补充协议），补充协议履行期限延至2019年9月12日。并确认，协议到期，后期超出初始本金10000美元，由原、被告双方按照7:3的比例进行利润分配，如无盈利被告按原告初始本金10000美元的70%退还原方，如违约，被告支付违约金2000美元。补充协议履行期限满后，被告称理财账户已全部亏损，被告法定代表人谭竞雁返还原告3000元人民。原告通过国家企业信用信息公示系统查询，发现被告不具备代理黄金经营投自己的资质，双方签订的协议违反合同法第五十二条规定，协议属于无效协议。根据合同法五十八条规定，被告应将原告剩余投资款64154元人民币返还给原告，并支付相应利息，因此为维护原告的合法权益，特诉至法院，望判如所请。 被告未到庭未作答辩，亦未向本院提交证据。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 2019年4月13日原、被告签订《外汇资金代客理财协议》，当中约定“甲方（原告）委托乙方（被告）为其进行有偿代理操作在Ｅｘｎｅｓｓ外汇集团开立账户：14×××27，户名：何建林；起初资金为：1000美元的外汇投资账户。经过双方协商约定在2019年4月11日到2019年7月11日期间按照以下条款对以上账户进行有偿代客理财……乙方（被告）拥有独立并且唯一下单操作权，甲方（原告）不得干预乙方（被告）的操作或擅自下单。” 2019年9月16日原、被告签订《外汇资金代客理财补充协议》，双方在补充协议中对10000美元初始本金的确认，补充协议约定：“一、乙方（被告）从2019年7月12日到2019年9月12日期间继续为甲方（原告）进行有偿代客理财。二、本补充协议到期后超出初始本金10000美元部分，甲、乙双方按照7:3的比例进行利润分配，如无盈利被告按甲方（原告）初始本金10000美元的70%退还甲方（原告）……” 广西汇赢通商务信息咨询有限公司的经营范围为：商务信息咨询，投资管理信息咨询（国家禁止经营的除外），企业管理信息咨询，企业营销信息咨询，劳务信息咨询（涉及许可的，具体项目以审判部门批准为准），企业形象策划，展览展示服务，体育赛事活动策划，公关活动策划，计算机的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务。公司股东信息为：谭竞雁，认缴出资200万，出资比例40%；张怀军，认缴出资150万，出资比例30%；潘远萍，认缴出资150万，出资比例30%。 在原告何建林的借记卡账户历史明细清单中，原告于2019年4月11日通过卡取的方式从账号为21×××09的银行卡中取款60000元。 本院认为，依照《中华人民共和国民事诉讼法》的有关规定，当事人有答辩及对对方当事人提交的证据进行质证的权利，本案被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司、谭竞雁经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭，视为其已放弃相应的答辩和质证权利。 一、关于合同效力问题：根据原告与被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司签订的《外汇资金代客理财协议》、《外汇资金代客理财补充协议》来看，双方形成了委托理财合同关系。协议约定由被告代理原告操作原告在境外的外汇平台投资账户，但被告经营范围中并无从事外汇买卖交易等内容，根据国务院颁布的《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条“境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易,应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。国家规定需要事先经有关主管部门批准或者备案的,应当在外汇登记前办理批准或者备案手续”的规定,及中国人民银行颁布的《个人外汇管理办法》第三十条“境内个人从事外汇买卖等交易,应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理”的规定，双方协议由被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司代理操作原告在境外“Exness外汇集团”平台从事交易的约定,违反法律、行政法规的强制性规定,双方之间的委托理财协议无效。 二、关于款项返还及利息问题：根据原告对2019年4月11日向被告法定代表人交付现金67154元陈述，原告当天取款记录，结合《外汇资金代客理财补充协议》关于甲方初始本金为10000美元的确认以及无盈利被告按原告初始本金10000美金的70%“退还”原告的约定，故本院对原告所述2019年4月11日向被告支付初始本金10000美金相应的67154元予以确认。因合同无效，根据《中华人民共和国合同法》第五十八条“合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任”的规定，被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司应向原告返还款项。但广西汇赢通商务信息咨询有限公司未依法取得行业监管部门的批准或备案,擅自开展境外外汇交易平台推介等业务,仍接受原告委托代理从事外汇交易理财,是导致合同无效的主要原因,应就原告的本金亏损承担70%赔偿责任,即47007.8元。投资须谨慎,原告明知被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司无相关外汇交易平台推介资质,仍委托其进行境外平台外汇交易,其也有一定过错,是导致合同无效的次要原因,故原告应对其本金亏损承担30%责任。被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司应向原告返还相应的款项数额为47007.8元，因原告在庭审过程中承认被告已向原告支付3000元，故被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司尚需向原告退还44007.8元。关于原告主张利息的问题，因原告自身存在过错，故本院对原告诉请利息部分不予支持。 三、关于被告谭竞雁是否应当承担连带责任的问题：因本案协议为原告与被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司签订，并非与被告谭竞雁个人签订，该公司为三个股东共同认缴出资的有限责任公司，虽原告主张款项向谭竞雁支付，但谭竞雁为广西汇赢通商务信息咨询有限公司法定代表人，在合同履行过程中，原告在被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司经营场所将款项支付给该公司法定代表人，无相反证据证明被告谭竞雁个人使用该款，应认定被告谭竞雁收取款项的行为为职务行为。且根据《外汇资金代客理财补充协议》反映被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司确认原告初始本金10000美金，亦约定如无盈利则是由甲方即被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司退还款项。再者，原告在跟进委托理财进展过程中并非仅与被告谭竞雁对接，据原告提供的微信证据反映原告亦有与广西汇赢通商务信息咨询有限公司员工（潘远萍）对接，故在原告未能举证证明二被告人格混同的情况下，要求被告谭竞雁与广西汇赢通商务信息咨询有限公司承担连带清偿责任的诉请依法无据，本院不予支持。 综上所述，根据《中华人民共和国合同法》第五十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条，判决如下： 一、原告何建林与被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司签订的《外汇资金代客理财协议》、《外汇资金代客理财补充协议》无效； 二、被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司返还原告何建林投资款44007.8元； 三、驳回原告何建林其他诉讼请求。 上述债务，义务人应于本判决生效之日起十日内履行完毕。逾期则应依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。权利人可在本案生效判决规定的履行期限最后一日起二年内，向本院或与本院同级的被执行的财产所在地人民法院申请执行。 案件受理费720元（原告何建林已预交1440元，由本院向原告何建林退还720元），原告何建林负担238元，被告广西汇赢通商务信息咨询有限公司负担482元。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于南宁市中级人民法院，同时在上诉期届满之日起七日内预交上诉案件受理费（开户名称：南宁市中级人民法院，开户银行：中国农业银行南宁市竹溪支行，账号：20×××28。网银转账先选古城支行，再在备注栏注明竹溪支行）。逾期未预交也不提出缓交申请的，则按自动撤回上诉处理。 审判员  林炜明 二〇二〇年九月二十三日 书记员  黄丁鸣 附法律条文： 《中华人民共和国合同法》 第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百四十二条法庭辩论终结，应当依法作出判决。判决前能够调解的，还可以进行调解，调解不成的，应当及时判决。