河南省杞县人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫0221刑初426号公诉机关杞县人民检察院。被告人孙金雷，曾用名孙大雷，男，1977年12月10日出生，汉族，初中文化，中共党员，农民，户籍所在地河南省开封市杞县，住河南省开封市杞县。因涉嫌信用卡诈骗罪于2018年2月20日被杞县公安局刑事拘留，同年3月31日经杞县人民检察院批准，被杞县公安局执行逮捕。辩护人何延晨，河南何延晨律师事务所律师杞县人民检察院以杞检诉刑诉[2019]17号起诉书，指控被告人孙金雷犯信用卡诈骗罪，于2019年1月22日向本院提起公诉，以杞检诉刑追诉〔2019〕1号追加起诉书，于2019年7月11日追加指控被告人孙金雷犯开设赌场罪、抢劫罪、敲诈勒索罪、贷款诈骗罪。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。2019年12月30日，本院作出（2019）豫0221刑初55号刑事判决书，被告人不服提起上诉，开封市中级人民法院于2020年8月11日作出（2020）豫02刑终109号刑事裁定书，以事实不清为由发回本院重审，本院受理后依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。杞县人民检察院指派检察员谢军伟、于兆伟、朱培旺、杨红山出庭支持公诉，被告人孙金雷及其辩护人何延晨到庭参加诉讼。本案现已审理终结。杞县人民检察院指控：2007至2010年期间被告人孙金雷、孙金涛（另案处理）笼络康会闯、孙高辉、文林冲、徐家庄、孙利恒、张东占、陈某某、孙某1、陈某某（均另案处理）等人在杞县一品假日酒店、杞县海景假日酒店等处开设赌场，在赌场内发放贷款提供赌资等方式攫取原始资本。为近一步获取非法利益，被告人孙金涛、孙金雷等人通过高息拆借、敲诈勒索、放高利贷等方式进行非法敛财，对不能如期还款的人员采取恐吓、殴打、非法拘禁等暴力手段讨债，逐渐形成了以孙金涛、孙金雷为首要分子，康会闯、徐家庄、文林冲为骨干成员，以张东占、孙高辉、陈某某、孙某1、孙利恒等人为积极参加者，赵普彬、孔令凯等人为一般参加者的恶势力犯罪集团。从2007年到2016年3月19日，孙金涛团伙在郑州、杞县县城、平城乡周边盘踞多年，依托其暴力手段、经济实力和影响，多次实施违法犯罪活动，通过实施寻衅滋事、非法拘禁、开设赌场、抢劫、敲诈勒索等一系列违法犯罪活动,在杞县县城及杞县平城乡周边具有一定恶名。孙金涛、孙金雷团伙在平城乡、新庄村，有组织的采用威胁、恐吓、公开辱骂、暴力殴打等手段，欺压干部，残害群众；该团伙一系列的违法犯罪行为威胁、干扰了当地党委政府的执政根基，侵蚀、威胁了平城乡新庄村基层政权的稳定，干扰了基层政权职能的行使，影响了基层党委政府的形象，破坏了当地经济、社会秩序的发展，在群众中造成了较为恶劣的社会影响。一、信用卡诈骗罪2012年下半年至2013年年初，被告人孙金雷伙同他人以非法占有为目的，利用他人身份证在郑州注册多家公司，办理多个手机号和固定电话，以公司凑人数、办理工资卡为名，通过本人或刘某某、王某某等人大肆向亲戚朋友借身份证或身份证复印件，后组织人员冒充“申请人”填写虚假申请信息、代替签字、伪造房产信息、收入证明、任职证明，向中国农业银行郑州市绿城支行、管城支行提供虚假的申请手续后，又组织人员冒充“申请人”接听银行回访电话，冒充“申请人”往信用卡中心打电话激活信用卡、做分期。孙金雷伙同他人分别在农行绿城支行办理信用卡白金卡（额度10万）16张，逾期本金1559758.13元；在农行管城支行办理信用卡140张，逾期本金3347206.37元,其中孙金雷伙同他人使用117张，逾期本金3112330.29元。信用卡到手后，2015年年底至2016年年初，孙金雷伙同他人超过规定期限恶意透支，截止2016年上半年孙金雷伙同他人使用的信用卡逾期达4672088.42元，经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，孙金雷伙同他人逃避催要后逃匿。孙金雷到案后，拒不交代犯罪事实。二、开设赌场罪1、2007年至2009年，被告人孙金雷、孙金涛、(另案处理)等纠集康会闯、孙高辉、文林冲、徐家庄、孙利恒、张东占、陈某某、孙某1、孔令凯(均另案处理)等人长期在杞县西关一品假日酒店、海景洗浴中心、供销宾馆等地开设赌场、抽头渔利。参赌人员达到50余人，放铳金额34.1万余元。三、抢劫罪2009年5月21日晚，杞县沙沃乡孔寨村村民孔某2，在杞县西关一品酒店三楼319房间孙金涛等开设的赌场内赌博时，孙金雷伙同孙金涛（已判刑）、陈某某（已判刑）、康会闯（另案处理）、孔令凯（另案处理）等人以孔某2出老千为由，将孔某2拉至赌场对面一房间内威胁、殴打，并将孔某2身上的8000元现金抢走。四、敲诈勒索罪2010年3月25日夜，杞县西关居民李某某酒后入住在海景洗浴中心一楼北一房间内，26日凌晨3时许，李某某从房间内出来去卫生间后,误入被告人孙金雷女友孙某某所住的房间内，后孙金雷伙同孙金涛、孙利恒等人，以李某某非礼孙某某为由，敲诈李某某现金40000元。五、贷款诈骗罪2007年至2008年期间，被告人孙金雷以非法占有为目的、多次假冒他人身份信息（借款人、保证人的身份信息），骗取杞县平城乡信用社6笔贷款共计11万元，至今仍未偿还，使国家财产造成重大损失。公诉机关认为，被告人孙金雷以非法占有为目的，冒用他人名义、以虚假的身份证明办理信用卡并由其使用，超过规定期限恶意透支4672088.42元，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，数额特别巨大，构成信用卡诈骗罪；实施开设赌场，情节严重，构成开设赌场罪；以非法占有为目的，抢劫他人财物，构成抢劫罪；敲诈勒索他人财物数额较大，构成敲诈勒索罪；以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额较大，构成贷款诈骗罪。被告人孙金雷在开设赌场罪、敲诈勒索罪，贷款诈骗罪，信用卡诈骗罪的共同犯罪中，起主要作用，是主犯；在与他人共同实施抢劫罪中，起次要作用，是从犯；被告人孙金雷伙同孙金涛、康会闯、文林冲、孙高辉、徐家庄等人为共同实施犯罪组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。被告人孙金雷是组织领导犯罪集团的首要分子。建议判处被告人孙金雷有期徒刑十五至二十年，并处罚金。被告人孙金雷辩称，开设赌场我认罪，我开赌场是2008年在一品开的，对金额有异议；抢劫是2009年，我不知道怎么回事；敲诈勒索的受害人孙某2是我前妻，我报警了，我也是受害者，对方自愿调解，给了4万。贷款诈骗还了2年利息，贷款后3年还清了。对指控的信用卡诈骗金额有异议，通过中介办理的信用卡到我手里时已经被透支过一部分，办理的信用卡系我使用，其他人没有参与。辩护人的辩护意见：本案不应认定恶势力犯罪集团，被告人孙金雷不属于恶势力犯罪集团的成员，更不是恶势力集团的首要分子，应以其实际参加的具体犯罪事实承担责任；孙金雷抢劫罪不能成立，公诉机关指控证据不足；被告人孙金雷主观上没有敲诈的故意，双方是自愿协商，没有胁迫，不构成敲诈勒索；孙金雷构不成贷款诈骗罪，其对六笔贷款均予以认可，没有非法占有的故意，且已清偿，指控被告人犯贷款诈骗罪没有依据；对被告人构成开设赌场罪没有异议，放铳金额和参与人数没有提供证据，开设的时间为三、四个月，而非2007年到2009年，没有证据证明被告人在海景假日酒店开设赌场的事实；无法证明指控的全部信用卡是被告人或被告人指派的人，也不能证明持卡人、透支人是被告人，无法认定公诉人指控的犯罪数额。经审理查明：2007至2010年期间被告人孙金雷、孙金涛（另案处理）笼络康会闯、孙高辉、文林冲、徐家庄、孙利恒、张东占、陈某某、孙某1、陈某某（均另案处理）等人在杞县一品假日酒店、杞县海景假日酒店等处开设赌场，在赌场内发放贷款提供赌资等方式攫取原始资本。为近一步获取非法利益，被告人孙金涛、孙金雷等人通过高息拆借、敲诈勒索、放高利贷等方式进行非法敛财，对不能如期还款的人员采取恐吓、殴打、非法拘禁等暴力手段讨债，逐渐形成了以孙金涛为首要分子，孙金雷、康会闯、徐家庄、文林冲为骨干成员，张东占、孙高辉、陈某某、孙某1、孙利恒等人为积极参加者，赵普彬、孔令凯等人为一般参加者的恶势力犯罪集团。从2007年到2016年3月19日，孙金涛团伙在郑州、杞县县城、平城乡周边盘踞多年，依托其暴力手段、经济实力和影响，多次实施违法犯罪活动，通过实施寻衅滋事、非法拘禁、开设赌场、抢劫、敲诈勒索等一系列违法犯罪活动,在杞县县城及杞县平城乡周边具有一定恶名。孙金涛、孙金雷团伙在平城乡、新庄村，有组织的采用威胁、恐吓、公开辱骂、暴力殴打等手段，欺压干部，残害群众；该团伙一系列的违法犯罪行为威胁、干扰了当地党委政府的执政根基，侵蚀、威胁了平城乡新庄村基层政权的稳定，干扰了基层政权职能的行使，影响了基层党委政府的形象，破坏了当地经济、社会秩序的发展，在群众中造成了较为恶劣的社会影响。信用卡诈骗罪2012年下半年至2013年初，被告人孙金雷伙同他人以非法占有为目的，利用他人身份证在郑州注册多家公司，办理多个手机号和固定电话，以公司凑人数、办理工资卡为名，通过本人或刘某某、王某某等人大肆向亲戚朋友借身份证或身份证复印件，后组织人员冒充“申请人”填写虚假申请信息、代替签字、伪造房产信息、收入证明、任职证明等，向中国农业银行郑州市绿城支行、管城支行提供虚假的申请手续后，又组织人员冒充“申请人”接听银行回访电话，冒充“申请人”往信用卡中心打电话激活信用卡、做分期。截至2016年上半年，孙金雷等恶意透支信用卡，经河南金奕源会计师事务所有限公司鉴定，共在农行绿城支行办理信用卡白金卡（额度10万）16张，逾期本金1559800元；在农行管城支行办理信用卡140张，其中孙金雷等使用117张，逾期本金3126100元。共计4685900元。经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，孙金雷伙同他人逃避催要后逃匿。上述事实，公诉机关提供以下证据：1.书证（1）河南金奕源会计师事务所有限公司出具的豫金奕源所专审字[2020]第0058号专项审理报告书一份，证明：涉案156张信用卡中孙金雷使用133张，其中中国农业银行郑州绿城支行16张，拖欠本金1559800元，中国农业银行郑州管城支行117张，拖欠本金3126100元。拖欠本金共计4685900元。（2）农行郑州管城支行信用卡涉案人员吕某某等140人户籍信息及银行明细。证明被告人在农行管城支行办理的140张信用卡本金逾期3347206.37元。（3）农行郑州绿城支行信用卡涉案人员陈某一等16人户籍信息及银行明细。证明被告人办理的16张信用卡本金逾期1559758.13元。（4）绿城支行报案材料、授权书、刘某一身份证复印件、调整网点通知。证明2017年1月10日、2016年9月14日、2016年9月26日中国农业银行股份有限公司郑州绿城支行委托刘某一前往杞县公安局办理孙金雷涉嫌信用卡诈骗报案相关事宜。（5）中国农业银行股份有限公司郑州管城支行报案材料、王某一身份证复印件、负责人身份证明、营业执照副本复印件、金融许可证复印件。证明2017年1月10日中国农业银行股份有限公司郑州管城支行委托王某一前往杞县公安局办理孙金雷涉嫌信用卡诈骗报案相关事宜。（6）管城支行提供孙金雷冒名办理信用卡明细、报案明细表。证明孙金雷冒名办理他人信用卡140张，以及拖欠本金334.720637万元。（7）持卡人及信用额度明细表、管城支行催款通知整付零寄交寄清单。证明孙金雷安排办理的在管城支行冒名办理他人信用卡140张，以及拖欠本金334.720637万元情况。140人的催款记录。均经两次催收后超过3个月仍不归还。（8）自2016年05月至2016年10月12日向持卡人林某某、李某1、侯某2等15人以寄信的方式催收记录。证明中国农业银行股份有限公司郑州绿城支行均经两次催收后超过3个月仍不归还。（9）杞县公安局出具的孙金雷信用卡诈骗人员信息关系图一份，截止2018年3月20日调查情况。（10）孙金雷所持他人信用卡工作单位表1份；河南东棠商贸有限公司手续1份（法人代表刘某某）。（11）郑州市公安局嵩山路分局移送案件通知书一份；证明：2018年3月23日对2016.9.19郑州二七区嵩山路分局王某某信用卡诈骗案主要被告人孙金雷涉嫌信用卡诈骗由杞县公安局经济犯罪侦查大队办理。2.证人证言（1）刘某某证言，河南省东棠商贸有限公司法人代表，实际负责人是孙金雷。我经手借的身份证有陈某一、刘某二、刘某三、徐某某、刘某2、王某二、王某三、郭某某、徐某一、柳某某、倪某某等11人的身份证复印件，并填写信用卡申请表交给孙金雷办理信用卡140多张，受孙金雷的指使经手编造虚假的身份信息、房产证信息、收入信息、任职信息。信用卡办理出来后交给孙金雷使用，逾期不还。赵普彬，王某某，文林冲，孙高辉，孙某某都帮他借过身份证办过信用卡。同时证明孙金雷以刘某某、徐某某的名义在郑州注册五家电动车行专门用于刷信用卡的事实。公司有我，文林冲，徐家庄，王某四，张某某，孙高辉，赵普斌，王某某，徐某某，孙利恒。营业执照上面写的业务都没做，都是办信用卡，有的是替别人代办的，有的是孙金雷和员工借的关系人的身份证复印件办理的信用卡，孙金雷用的。住房合同，房产证信息，收入证明和任职证明是孙金雷让我和文林冲去郑州东十里铺白庄街一家复印店打印的，农行管城支行的那些小额信用卡都在公司的24层2466放着，我，王某某，文林冲，张某某，徐家庄，王某四，孙利恒，孙金雷我们打电话激活的。用预留的电话往银行信用卡客服中心打电话激活的，对方问是不是本人，哪一年出生，身份证号，卡是不是寄到公司了，我们按着申请时候留下的信息回答银行的客服人员，就这样就激活了，激活之后孙金雷就把卡拿走了。在农行管城支行、绿城支行办理的信用卡有的是孙金雷让本人填的。文林冲、赵普彬、徐家庄、张某某、孙利恒都填过。（2）王某某证言，2011年过完春节，经过老表刘某某介绍，到孙金雷的公司上班。2012年八九月份的时候，孙金雷开始让公司的员工找身份证办信用卡，其中我知道的有刘某某找了一些老家的人，赵普彬也借过一些身份证复印件，其他人也借过，具体借多少我不知道。分几批办的，大约有100多张，填信用卡申请手续的时候，我知道的大概有二三十份，填写人有孙金雷，孙利恒，刘某某和我。我填的有申请人的名字，电话，地址，关联人的地址是从网上搜的，关联人的姓名是胡乱编的，申请人和关联人的电话都是孙金雷提前办好的手机号，填写的时候都把这些信息都写在手机的后面了，填好之后手续孙金雷就拿走了，然后我们就等着回访电话，等待回访电话的小手机上面有两个手机卡，一个卡是申办人的电话，一个卡是申办人关联人的电话，银行回访这两个电话都打，在接电话之前都看着申办人的申请手续复印件，银行问的时候按着这些信息回答，所以也不会出错。申请手续上面申请人是男的话，银行的回访电话我们公司的几个男的接，如果是女的话，张某某和我嫂子徐某某接。信用卡批下来以后陆续都寄到公司了，在公司上班的人都冒充别人的名打过做分期的电话，这些信用卡到还款期的时候都由张某某提前登记好，到还的时候张某某给我们信用卡，并在纸上写上还款信息给我们，我们在柜台或自动取款机上操作还款，有的是张某某在网上通过网银还的。2016年的时候，听说孙金雷持有的那些信用卡都逾期了，刘某某跟我说的白金卡和小额的那些信用卡都逾期了，都不还了。实际上是办理信用卡用的，孙金雷至始至终都让我和别人说是公司充人数用的，实际上是孙金雷做生意做流动资金用的。之所以不给别人说是办信用卡用而是说公司充人数，如果给别人说是办理信用卡，别人肯定不会借。（3）文林冲证言，我没有跟着孙金涛，我跟着孙金雷在郑州的河南金达来公司打工，2015年不在那干了。期间大雷让我把我的身份证和行车证复印一下，填了一张表，说是办一张**安银行的白金卡（信用卡），额度我不清楚，是大雷安排我办的，后来他还给我安排说如果银行的打电话核实身份，让我按照他们问的情况都说是的。我记得前前后后一共办了四张这样的信用卡。这几张卡都不是我用的，都是大雷用的，他用这几张信用卡透支钱用了，后来这几张卡的欠款他一直都没有还，一直都是俺姐帮我还信用卡。（4）孙高辉证言，2014年大磊叔在郑州财信大厦六楼开了一个“河南金达来网络科技公司”，我在他公司给他当司机。（5）赵普彬证言，孙金雷用别人的身份信息办信用卡，其和文林冲、张某某在公司接银行信用卡调查电话，去工商局办营业执照，签过字，还找别人的身份证复印件办信用卡，跟着文林冲去还过信用卡，在信用卡申请表上替别人签过名字，张某某是会计，她负责给我们发工资，在电脑上操作还信用卡，刘某四、徐某某、王某某两口、徐家庄、文林冲、孙利恒、王某四我们干的活都差不多，都接银行信用卡调查电话，都在信用卡申请表上冒充别人签过名字，刘某某、王某某也出去刷卡和还过卡，王某某也借身价证复印件办过信用卡，大雷和喜阳的媳妇都填过信用卡申请表，刘某四在他老家借了一些身份证复印件在银行办的信用卡。我借过林某某、曹某某、王某五、韩某某、薛某某、董某某、孙某一、曹某一、王某六、焦某某，还有刘某五、刘某六，还有我在平顶山汝州矿上的同事孟某某、秦某某、刘某6、刘某4、宋某某、岳某某、潘某某的身份证办过，是大雷用的。（6）孙利恒证言，2012年初大雷在郑州开了一个东棠商贸公司，我和徐家庄、文林冲、张某某、刘某某及其妻子、赵普彬、郭某一跟着他干，刘某某的媳妇和张某某是会计，业务主要是办理信用卡，大雷就让我们找身份证办理信用卡，我知道刘某某、赵普彬找身份证了，平时让我和文林冲、张某某、赵普彬、郭某一负责填表及填的谁的信息我们替谁签名，大雷买了不少电话和手机卡，我们留的就是这些电话。刘某某和王某某及他们的妻子负责接银行的回访电话。大雷说办出来的信用卡透支出来的钱主要用于开饭店及投资。大雷开给我们一个月3000元工资。（7）徐家庄证言，我没有参与信用卡诈骗。（8）张某某证言，2012年年初经文林冲介绍进的孙金雷的河南东棠商贸有限公司，并且根据孙金雷的安排填写农行信用卡（共一百多张）申请手续及接听银行回访电话的事实。（9）王某七证言，孙金雷在农行郑州绿城支行所办理的16张白金卡都是经王某七办理的，都是通过崔某某将申请手续交给王某七。提交的手续包括申请表、公司的营业执照、税务登记证、任职证明、收入证明、房产证复印件。逾期后，我们行都发了催款通知单，还有电话催款。他们说是身份证借给刘某某、王某某了，刘某某、王某某冒用他们的身份证办的信用卡，他们都没有见卡。（10）徐某二证言，孙金雷以公司员工办理信用卡为名，在管城支行通过徐某二办理140张信用卡，至2016年有120张信用卡逾期未还，催款找不到孙金雷的事实。（11）证人刘某1、徐某1、刘某2、王某1、王某2、轩某某、刘某3、李某1、侯某1、侯某2、林某、徐某2、郭某1因、徐某3、马某1、王某3、王某4、王某5、王某6、王某7、陈某1、陈某2、孙某2、孙某3、孙某4、陈某3、杜某1、孙某1、简某1、孙某5、郭某2、孙某6、张某1、简某2、张某2、王某8、党某、郭某3、孙某7、王某9、李某2、杨某1、卢某1、卢某2、高某、李某3、徐某4、文某1、刘某4、宋某、岳某、刘某5、杨某2、潘某、刘某6、张某3、刘某7、柯某、于某、陈某4、陈某5、徐某5、崔某1、李某4、田某证言，证明其身份证被借走，对办理信用卡不知情。以上证据，已经法庭举证质证，内容客观真实，来源合法，足以认定本院查明的事实。二、开设赌场罪2007年6月份至2009年，被告人孙金雷与孙金涛(另案处理)等纠集康会闯、徐家庄、张东占、孙高辉、陈某某、孔令凯、孙某1、孙利恒、文林冲（均另案处理）等人长期在杞县西关一品假日酒店、海景洗浴中心等地开设赌场、抽头渔利。其中孙金雷、孙金涛负责“放铳”，康会闯负责“放铳”记账，孙高辉等负责看场、望风等其他事务。参赌人员达到50余人，其中放铳给他人用于赌博未归还的金额34.1万余元。上述事实，有被告人孙金雷的供述，另案孙金涛等人的供述，证人孔某2、文某2、杜某2、刘某8、刘某9、张某4、李某5、刘某10、姜某、李某6、张某5、王某10、张某6、陶某、张某7、刘某11、张某8、崔某2、马某2、李某7、孔某1、孙某8、张某9、张某10、胡某、史某、方某、娄某、郭某4、李某8、李某9、务某某、张某11、刘某12、马某3、徐某6、朱某1、蔡某、王某11、曹某、赵某、杜某3、朱某2等人的证言及借条等证据证实，足以认定。三、抢劫罪2009年5月21日晚，杞县沙沃乡孔寨村村民孔某2，在杞县西关一品酒店三楼319房间孙金涛等开设的赌场内赌博时，孙金雷伙同孙金涛、陈某某（均已判刑）、康会闯、孔令凯（均另案处理）等人以孔某2出老千为由，将孔某2拉至赌场对面一房间内威胁、殴打，并将孔某2身上的8000元现金抢走。上述事实，公诉机关提供了下列证据证明：1.被害人孔某2的陈述。2009年5月21日中午，二雷和孔某某请我们吃饭，想让我们去他的赌场里玩。当天夜晚我到一品酒店赌博，赢了万把块钱。中间我去厕所，回来后二雷过来把门一关说你们几个人都别走，你们几个捣鬼了，接着二雷就把我带到另外的房间，那几个年轻人把我拉起来，朝我脸上打了两拳，孔某某的兄弟朝我肚子上打了两拳，一个叫陈某某的和一个叫龙的过来朝我脸上打了几巴掌，把我的嘴打流血了，接着闯和陈某某就把我的钱从裤兜里拿走了，然后就叫我走了。打我的那两个年轻人一个叫陈某某、一个是孔某某的兄弟、一个是一起打牌的龙和涛子，另外几个人我叫不起来名字。第二天早上我报的案，后来孙金涛退还我三、四万元。2.证人证言（1）张某一证言，证明孔某2挨打且钱被抢的情况，但不认识赌场的人。（2）朱某某证言，大概五、六年前的时候，我朋友孔某2给我说他在一品酒店来牌的时候钱被人抢了，被二雷领着几个人打了一顿，我让他报警，我俩就去西关派出所去报警了，第二天，有人给孔某2说私了的事，我和孔某2一起去一品酒店，徐某6、张某二等人当的说和，二雷把抢孔某2的钱给他了之外又给一部分补偿费。（3）徐某6证言，证明六、七年前孙金涛被杞县公安局调查的情况。（4）张某二证言，2009年前后，二雷、徐某6给我打电话让我回杞县，孔某2在二雷的牌场里被打了，后来二雷给孔某2道歉了，还赔了钱，我们一起吃了个饭就结束了。（5）李某7证言，证明他和马某2、孔某2、另外一个外地人曾在一品参与赌博。（6）孙某二证言，那天晚上，二雷带着孔某一、郭某二、陈某某、闯等人先进到那个外地人在的房间内，吓唬他说敢在这出老千，也不看是谁开的场子，紧接着就打他，其他人也下手打了那个外地人，我没有打。接着大雷领一个人进去问那个外地人，你敢在这出老千，也不看看这人是弄啥嘞，还叫那外地人把手伸出来看看，也没有打他就出去进赌场的房间看牌去了。二雷就领着我们进到孔某2的房间内，二雷骂着都下手打了孔某2，陈某某和闯见二雷一停就下手打、孔某一也下手打了一下，郭某二打住没有我不记得了。闯和陈某某把孔某2摁到床沿上拽住孔某2的衣服打着搜着，钱被陈某某和闯掏走了。二雷说今个不承认走不掉，然后我们就出去了，当时我喝了点酒，记得就是这情况。第二天下午，我和孔某某被二雷叫到一品门口二雷的车上说事，闯也在，二雷说昨天打孔某2那事怕人家报警，场子先停停看情况再说吧，孔某某在车内就问二雷打他（指孔某2）的时候谁掏他的钱没有，他带的二千多本钱退给他妥了，二雷等等再说吧。（7）孔某二证言，2009年出事打孔某2的那个赌场是我和二雷、孙某二我们三个开的，断断续续有两三个月左右。赌场二雷当家，他说的算。出事那天晚上，闯叫我去孔某2房间里，进去的时候看见孔某2在床上坐着，嘴角上流血了，二雷、闯、孙某二、陈某某他们几个都在那，他们几个正在那审问孔某2呢，问他是不是推饼出老千了，孔某2也没有承认，二雷、孙某二、闯、陈某某几个就是用语言辱骂恐吓、威胁他说再不承认还打你，孔某2还是不承认出老千的事。孔某2在房间里对我说闯和陈某某把他身上的钱掏走了，具体多少钱没有说。第二天和二雷、闯、孙某二我们四个在一品门口汇合说事时，我专门在二雷的本田车上当着二雷和孙某二的面问闯到底掏孔某2多少钱，闯说他和陈某某下手掏孔某2一千多元，我问他钱谁拿着嘞，闯说他拿着哩，还说不让我管这事，跟我也没关系。（8）崔某2证言，证明其在赌场参与赌博。（9）同案犯康会闯供述，2016年3月18日我在杞县平城乡被抓，之前跟着一品开赌场的二雷开车，给他当司机，对于2009年在赌场发生的抢劫事件只是听说没有参与。（10）同案犯孔令凯供述，2009年5月份那天晚上，我喝点酒去一品酒店玩，正好碰见闯说他怀疑姓孔那个人出老千了，叫我跟他一起去问问，我喝点酒脑子一热就跟他帮忙审姓孔的人了，然后打了他，我看到闯和陈某某打了，是随后跟去房间的二雷发话叫我们打的，二雷过去就骂他吓唬他，威胁姓孔的人要不承认出老千非就弄死他之类的话，叫他把钱都掏出来，姓孔的人不承认出老千也不愿意掏出钱，闯和陈某某见二雷发话了就又去打姓孔的人的头面部，接着就掏他的钱。4.辨认、勘验笔录，显示孔某2、孔某二辩认康会闯、陈某某参与抢劫的人员。5.孙金涛、陈某某关于孔某2被抢劫案的刑事判决书。以上证据，已经法庭举证质证，内容客观真实，来源合法，足以认定本院查明的事实。四、敲诈勒索罪2010年3月25日夜，杞县西关居民李某某酒后入住在海景洗浴中心一楼北一房间内，26日凌晨3时许，李某某从房间内出来去卫生间后,误入被告人孙金雷女友孙某某所住的房间内，后孙金雷伙同孙金涛、孙利恒等人，以李某某非礼孙某某为由，敲诈李某某现金40000元。上述事实，公诉机关提供以下证据：1.书证（1）李某一辨认出第一组照片中的6号和第二组照片中的9号就是孙金雷的媳妇。（2）孙某某不再要求公安机关处理李某某一案的证明。（3）刘某七提供孙某某、孙金雷带铜宫内节育器复印件一份。（4）孙某某抓获证明一份。（5）2010年3月26日的110接出警一份。2.证人证言（1）孙某某证言：2010年3、4月份，有一天半夜，我正在房间里睡觉，有个人不知道咋回事摸到我房间睡到我床上了，感觉他动手脱我的内衣时我醒了，我打电话老大就过去，后来老大和二雷他们以要告那个男的强奸坏他名声吓唬他，还以我怀着孕被这个人吓着为由给那个男的要了四万元钱。第二天，老大安排我在海景旁边的路上接的钱，钱都给孙大雷了。这个事有孙大雷、孙二雷、“局长”和闯都谁参与了。（2）李某二证言：大概是2011年的时候，我和李某某、张某三我们三个在杞县东关海景温泉酒店喝酒，李某某喝晕了，就来在海景一楼开了个房间，我和张某三俩人就回老家了。第二天，张某三给我说李某某在海景里面出事了，李某某半夜起来上厕所摸错屋，进到平城乡一个叫大雷媳妇的房间了，大雷、二雷领着一班子人不愿意，非说传军非礼大雷的媳妇，如果不赔钱就让李某某身败名裂，大雷、二雷讹了李某某钱才算了事。（3）张某三证言：当时我不知道，后来李某某打电话给我说了。大概五、六年前的时候，我和李某某（杞县农行上班）、李某二我们三个在东关海景温泉酒店喝过酒，李某某喝的大晕，在海景一楼开了个房间，我和李某二就回老家了。第二天，李某某给我打电话说他出事了，需要用几万块钱，他说半夜起来上厕所摸错屋了，进到平城乡一个叫大雷的媳妇的房间，大雷、大雷的弟弟二雷领着一班子人不愿意，非说传军非礼大雷的媳妇了，大雷、二雷非让李某某出钱才算了事，给他要五万元钱。李某某说绝对没有非礼大雷的媳妇，完全是大雷、二雷俩人在敲诈他。后来李某某赔给大雷、二雷四万元钱才算了事，李某某也怕自己被对方告的身败名裂。（4）吴某某证言：我记得好像是春季三、四月份，我和我妻子及儿子在海景洗浴中心住宿，大概睡到夜里二、三点左右，被外边的吵闹声惊醒，听见外边有喊打的声音，我就出来看，看到我住的房间北边大厅后面一个房间门口，有三、四个人正抓住我妻弟李某某的衣领子打，我赶紧过去阻拦，他们还打了我几下，这时有一个叫娟的过去，她说她认识对方的人，回来她和对方的人说说就没事了，说着就把李某某拉着上二楼了，派出所的也过去了。天明之后，我到二楼找到娟的房间，给娟说不能让李某某出事，娟说不会，对方就是想要点钱。当天下午我给李某某打电话问什么情况，李某某说他们要五万元钱，不给不叫走。到后来我听说李某某在那被困了三天，给了对方4万元钱才叫出来了。（5）李某三证言：我爱人就起来出去看，一会儿我爱人把我弟弟捞到我们的房间了，几个光头还推打我爱人，个个都可凶，说要弄死我弟弟，捞走装布袋里打死他，我和我爱人都给他们说好话求情，劝他们消消气，这时西关医院的娟过去了，她见到我弟弟后对那伙人说都是熟人，那些人也都消停了。后来我听说我弟弟李某某在那被困了三天，给了对方4万元钱才叫出来了。（6）胡某某证言：2011年，李某某给我说急用钱，我就给他准备好四万块钱送到了杞县。（7）陈某二证言：大概是2010年三、四月，有一天我丈夫李某某回到家里跟我说，他前一天晚上在杞县东关海景温泉洗浴中心因为喝醉酒摸错房间，大雷、二雷非要讹五万块钱。后来俺丈夫让我过去给人家送钱，说好是四万，报纸包着，只准我一个人过去，并且还说他们的人在海景门口停着一辆银灰色的面包车，让我过去后啥话也别说把钱隔着车窗扔里面就可以了。后我让石某某开车拉着我，我俩一块到东关转盘那边，果然停着一辆银灰色的面包车，我就把那四万块钱隔着窗户扔到车里就赶紧走了，当时我看到那辆面包车里坐着一个女的，还戴着个墨镜，司机啥样子我也忘了。（8）李某一证言：大概是2010年三四月份的一天夜里，我当时在海景玩牌，在一楼往北右拐碰见大雷，他见我就叫我过去，说李某某摸他媳妇了，二雷等人就非嚷着说把他拉出来弄死他。后来派出所的来了。第二天八点多，我说昨天我把这事拦下了，咋解决啊！正说着时，大雷又打来电话问咋弄，二雷又打来电话问咋弄。我又找李某某说现在大雷不愿意，他媳妇被你吓得有哭有笑，叫你拿几万块给他媳妇看病。后经双方协商，李某某爱人给孙大雷40000元。（9）张某四证言，2010年3、4月份的时候，东峰在杞县东关海景温泉洗浴中心因为喝醉酒摸错房间，正好进到了大雷媳妇住的屋里，大雷就说东峰摸他媳妇了，说他媳妇被吓着了，得知东峰是在农行上班，就要东峰给他媳妇拿钱看病，不然就不跟他拉倒，后来讹东峰几万块钱了事。（10）石某某证言，2010年三四月份的一天，当时李某某因为在杞县海景酒店酒后进错别人的房间，房间里有一个女的说李某某强奸他了，吓住她了，给李某某要五万块钱。后来李某某找到我妻子李某四，我当时要求报警，李某某不想声张这事，情愿出点钱息事宁人，后来李某某又和对方把钱数说到了四万，对方让李某某把钱送到杞县海景酒店门口的一辆面包车上，送钱时是李某某的妻子、我、李某四开车去送的，我们开车到杞县海景酒店门时见到海景门口停着一辆面包车，我们停下车，李某某的妻子陈某二拿着四万块钱下车到那辆面包车前把车递到了那辆面包车里。听李某某说是杞县平城乡的大雷、二雷弟兄俩，我也听说这俩人，以前在杞县一品酒店开赌场。（11）李某四证言，我舅李某某被敲诈勒索了四万钱，钱是我和我丈夫石某某及我妗子李书艳开车去给人送的。(12)同案犯孙利恒供述：2010年有一天夜里有个人喝多了走错房间进了孙某某的房间，大雷不愿意，后来那个男的赔了大雷钱。后来大雷和李某一叫我开车到海景南面路边等着，有个男的把钱扔进了我们车里，听说有四五万。3.被害人陈述李某某陈述：大概就是2011年3、4月份时候，那天我喝晕了，半夜大概一两点钟，我晕晕乎乎的起来去厕所小便，回来看到旁边有一个房间门开着，当时以为是我的房间就进去躺到靠进房门的那张床上了，没多大会，房间的灯猛的被打开，我看到孙大雷领着十来个人冲进屋里，我当时迷迷糊糊的不知道发生啥事了，大雷就瞪着眼指着我恶狠狠地骂我，并领着他们那些人追着打我，嘴里还喊着弄死我，打死我之类的话，这时我看到我一个亲戚叫陈某三的也过去了，她一过去就赶紧捞住我，不让大雷那些人打我，在这时我才看到屋里最里面的床上还躺着一个二十来岁的女孩，穿的啥衣服我记不住了，反正穿着衣服嘞。陈某三说那女孩是大雷的媳妇，陈某三跟大雷他们比较熟悉，把我拉到二楼她住的房间，出去和大雷他们说事。过一会儿大雷的弟弟二雷到我房间里了，说不能轻易放过我，我在县城里知道大雷二雷的孬名。后来陈某三到房间里跟我说：大雷和二雷不会轻易饶我，要想拉倒至少得给他们五万块钱，这事我亏死没法解释，我是上班的，跟这些人挺不起，传出去名声不好，再说他们都不是善茬，怕他们做我的黑活要我的命，就点头同意了。后来陈某三跟我说大雷二雷已经安排好了，他们会在海景大门口停一辆面包车，让我媳妇过去把钱隔着车窗里仍里面就可以了。后来我就安排我外甥女李某四跟他爱人石某某开车拉着我爱人去送四万块钱。4.被告人的供述在杞县东关海景，因为有个男的酒后去我当时的小媳妇孙某某住的房里装孬了，我不愿意他，也报警了，后来李某一拦住了不让派出所处理，他也不想因为这是丢人，就赔我小媳妇几万块钱。后来知道那个人叫李某某，在杞县农行上班。因为这个事俺小媳妇孙某某怀孕了被吓的不轻，我还得给他要精神损失费。孙某某给我说李某某非礼他了。以上证据，已经法庭举证质证，内容客观真实，来源合法，足以认定本院查明的事实。五、贷款诈骗罪2007年至2008年期间，被告人孙金雷以非法占有为目的、多次假冒他人身份信息（借款人、保证人的身份信息），骗取杞县平城乡信用社6笔贷款共计11万元，至今仍未偿还。上述事实，公诉机关提供以下证据：1、书证（1）河南金奕源会计师事务所有限公司出具的豫金奕源所专审字[2020]第0059号专项审计报告，证明孙金雷等六人在杞县农商行平城支行贷款逾期金额为110000元。（2）孙金雷身份信息。（3）河南省农村信用社借款借据复印件。2、证人证言（1）张某四证言：我是1995年至2010年2月份任平城信用社主任；我在平城信用社负责信用社的全面工作。贷款是孙金雷拿着他的身份证及保证人的身份证复印件去办理的，保证人都没有去。贷款档案上借款借据上的东西是我写的（包括借款人的签名、保证人的签名都是我写的），贷款档案里的其他资料都是信贷员张某六填写的。填写好档案之后，孙金雷在借款档案资料里借款人及保证人签名处摁的指印及盖的个人印章。我审批，农贷会计马某某审核之后，马某某就开出来一个提取现金的付款凭证交给现金出纳张某五，孙金雷在张某五那领取走了现金。孙金雷的以上行为实际上是贷款诈骗的行为，我要求公安机关追究他的刑事责任。（2）侯某某证言：孙金雷拿着几个人的身份证复印件找我办理了两笔贷款，贷款了2万元。（3）张某六证言：孙金雷一个人拿着借款人及保证人的身份证复印件来办理贷款的事实。（4）张某五证言证明：借款借据0600432175、借款借据0660112147、借款借据0600432547、借款借据0600432185、借款借据0600432622、借款借据0600008996以上这六笔贷款是平城乡新庄村的孙金雷办理及领取的贷款现金。（6）孙某三、孙某四、孙某1、孙某五、陈某四、徐某三、孙某六、张某七、郭某二、孙某七、杜某某证言均证明：自己从未在农村信用社贷过款。3、被告人供述我借了六笔贷款当中的借款人、保证人的身份证原件，我拿着他们的身份证去办理的，没有给他们说干啥用的，他们也不知道我借款和担保的情况。这六笔贷款档案资料里面的借款人、保证人上面的指印都是张某四交代好由我摁上去的，借款人、保证人的个人印章都是我刻的，填写的贷款资料的时候借款人和保证人他们都不在场，也都不知情。贷款贷出来之后，我用于放高利贷了。以上证据，已经法庭举证质证，内容客观真实，来源合法，足以认定本院查明的事实。本院认为，被告人孙金雷伙同他人以非法占有为目的，冒用他人名义、以虚假的身份证明办理信用卡并由其使用，超过规定期限恶意透支4685900元，数额特别巨大；伙同他人开设赌场，情节严重；以非法占有为目的抢劫他人财物；以非法占有为目，敲诈勒索他人财物数额较大；以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪、开设赌场罪、抢劫罪、敲诈勒索罪、贷款诈骗罪，依法应予严惩。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人孙金雷在开设赌场罪、敲诈勒索罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪的共同犯罪中起主要作用，是主犯；在与他人共同实施抢劫罪中，起次要作用，是从犯的建议，本院予以支持。被告人孙金雷一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人孙金雷及其辩护人关于没有参与抢劫、敲诈勒索罪中是双方自愿协商，与事实不符，该意见本院不予采纳。关于信用卡诈骗的数额，已经鉴定，数额特别巨大，足以认定，辩护人关于诈骗数额证据不足的意见，本院不予采纳；被告人孙金雷及其辩护人认为赌资数额不能认定为“情节严重”，本院查明的事实能够证实犯罪数额已经达到了情节严重的标准，故对孙金涛等被告人及辩护人的该意见，本院不予采纳。被告人孙金雷实施贷款诈骗且未归还的数额已经鉴定，数额较大，足以认定，故辩护人关于孙金涛不构成贷款诈骗罪的意见，本院不予采纳。被告人孙金雷在抢劫犯罪中的违法所得已退赔被害人，本院依法对其从轻处罚。被告人孙金雷与另案的孙高辉、文林冲、徐家庄、孙利恒、赵普彬信用卡诈骗逾期本金4685900元，应予共同退赔被害人。被告人孙金雷与另案孙金涛、孙利恒犯敲诈勒索罪的违法所得40000元，应予共同退赔被害人。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第三百零三条第二项、第二百六十三条、第二百七十四条、第一百九十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人孙金雷犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元；犯开设赌场罪，判有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元；犯抢劫罪判有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币四十三万五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月20日起至2038年2月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人孙金雷于本判决生效后三十日内退赔信用卡诈骗逾期本金4685900元（其中中国农业银行郑州绿城支行本金1559800元，中国农业银行郑州管城支行本金3126100元）、退赔河南杞县农村商业银行股份有限公司平城支行贷款本金110000元、退赔李某某40000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  朱仁勋审判员  周景喜审判员  陈顺启二〇二〇年九月三十日书记员  段 康刘昆山