湖北省保康县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0626刑初13号公诉机关保康县人民检察院。被告人董连江，男，1975年8月18日出生于吉林省白城市洮北区，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地及住址吉林省白城市洮北区。因犯诈骗罪，2014年11月7日被吉林省白城市洮北区，2015年12月10日刑满释放。因殴打他人，2019年2月25日被吉林省白城市公安局洮北分局行政拘留七日，并处罚款300元。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年5月10日被湖北省保康县公安局上网追逃，当日被吉林省白城市公安局抓获，临时羁押于白城市看守所，5月16日被保康县公安局刑事拘留，6月18日被逮捕。现羁押于保康县看守所。指定辩护人朱青芳，湖北五峡律师事务所律师。保康县人民检察院以鄂保检一部刑诉〔2019〕73号起诉书指控被告人董连江犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。保康县人民检察院指派检察员冯启祥出庭支持公诉，被告人董连江及其辩护人朱青芳到庭参加诉讼。诉讼过程中，因受新冠肺炎疫情影响，自2020年1月22日至3月16日扣除审限55天；公诉机关以需要补充侦查为由，建议本院延期审理，本院于2020年5月25日决定延期审理。现已审理终结。保康县人民检察院指控，2018年底，被告人董连江将其在辽宁省锦州市注册的锦州江屿建筑工程有限公司和锦州东鑫矿产品有限公司的工商营业执照、对公账户、网银等信息资料出售给刘某2时，刘某2承诺以每套人民币1000元的价格继续从董连江处购买公司工商营业执照和对公账户。董连江为获取非法利益，自2019年1月至5月，先后从其亲戚李某处获取公司工商营业执照和对公账户1套，以500元每套的价格收买武某、刘某1（均另案处理）、王某3、高某、王某2、朱某6人的公司工商营业执照和对公账户户8套。董连江将上述9套公司工商营业执照和对公账户信息资料卖给刘某2，获利4000元。后被查获。公诉机关针对上述指控，当庭宣读和出示了受案登记、归案经过、银行交易明细和被骗资金流向示意图、银行开户信息、公司注册信息、短信和微信聊天记录、微信和支付宝转账记录、手机相册照片、行政处罚决定书、刑事判决书、犯罪档案资料等书证，被害人吕某的陈述，证人武某、刘某1等证言，被告人董连江的供述等证据材料。公诉机关认为，被告人董连江为获取非法利益，违反国家信用卡管理制度，收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人董连江刑罚执行完毕后在五年内重新犯罪，系累犯，应当从重处罚。被告人董连江对指控的事实无异议，提出其提供的是银行账户、营业执照，不是信用卡，不构成收买、非法提供信用卡信息罪。辩护人朱青芳辩护称，董连江归案后能够坦白犯罪事实，由于其文化程度低，法律意识淡薄导致犯罪，请求对其从轻处罚。经审理查明，2018年底，被告人董连江将其在辽宁省锦州市注册的锦州江屿建筑工程有限公司和锦州东鑫矿产品有限公司的工商营业执照、对公账户、网银等信息资料出售给刘某2时，刘某2承诺以每套人民币1000元的价格继续从董连江处购买公司工商营业执照和对公账户。董连江为获取非法利益，自2019年1月至5月，先后从李某处获取公司工商营业执照和对公账户1套，以500元每套的价格收购武某、刘某1、王某3、高某、王某2、朱某6人的公司工商营业执照和对公账户8套，董连江将上述9套公司工商营业执照和对公账户信息资料出售给刘某2，获利4000元。后因刘供伟收买的武某白城市小伍商贸有限公司对公账户在2019年5月4日被用于电信诈骗，致使保康县湖北楚帆人力资源开发有限公司吕某、邹某夫妇被骗846500元而被查获。同时查明，被告人董连江因犯诈骗罪于2014年11月7日被吉林省白城市洮北区人民法院判处有期徒刑一年二个月，2015年12月10日刑满释放。上述事实，有下列证据证实：1.书证（1）上网追逃文书、临时羁押犯罪嫌疑人证明书、归案经过、户籍信息，证明董连江被抓获、归案及身份情况。（2）企业网上银行电子回单，证实2019年5月4日湖北楚帆人力资源开发有限公司账户846500元被骗转至白城市小伍商贸有限公司农行07×××95账户。其中从湖北楚帆人力资源开发有限公司邮政储蓄银行10×××99账户分5笔转走259900元、从农业银行17×××90账户分6笔转走586600元。（3）手机微信聊天记录截屏，证明董连江分别与刘某2、微信名“海纳百川”、武某等人通过微信聊天联络提供、买卖公司营业执照、账户情况。（4）手机微信账单截屏，证明刘某2通过微信红包或转账向董连江付款，董连江向刘某1付款情况。（5）手机相册截屏，证明董连江手机相册内存放大量开办公司的相关资料照片，其中含董连江、王某2、高某、王某3、李某、武某、刘某1、朱某、王某1、孙某、毕某、刘某3等17人开办公司的相关资料。（6）扣押物品、文件清单，证实保康县公安局在董连江白城市租房内扣押公司印章21枚、营业执照正副本6套、银行开户申请单2页、销户凭单1页及扣押董连江OPPO粉色手机1部。（7）哈尔滨铁路公安处哈尔滨西站派出所出具的归案情况说明及吉林省农安县公安局出具的死亡注销证明,证实犯罪嫌疑人刘某2被上网通缉后，于2019年7月3日被哈尔滨西站派出所抓获，因刘某2患胃癌晚期，病情较重无法正常说话，故未制作讯问笔录及刘某2于2019年8月4日死亡。（8）刑事判决书、吉林省白城市监狱狱政管理科出具的情况说明、行政处罚决定书，证实董连江的前科、劣迹情况。（9）自中国农业银行股份有限公司白城分行调取的开立单位银行结算账户申请书、开户信息等相关资料、对公账户交易明细等，证实武某的白城市小伍商贸有限公司开立银行对公账户情况，小伍商贸有限公司的账户2019年5月4日收到湖北楚帆人力资源开发有限公司846500元转款后，所收款项又被快速转入其他账户；还证实武某的白城市小夕商贸有限公司、高某的白城市风龙商贸有限公司、王某2的白城市囡囡商贸有限公司、朱某的白城市玉萍商贸有限公司开立银行对公账户情况。（10）自吉林省白城市工商行政管理局洮北分局调取的相关公司注册档案材料，证明朱某的白城市玉萍商贸有限公司、武某的白城市小伍商贸有限公司、白城市小夕商贸有限公司、刘某1的白城市欢弟商贸限公司、王某3的白城市嘉诚商贸有限公司、高某的白城市风龙商贸有限公司、白城市文玉商贸有限公司、李某的白城市洮北区杰文建筑工程有限公司、王某2的白城市囡囡商贸有限公司等31个公司的注册登记、变更情况。（11）白城市公安局洮北分局金祥派出所出具的情况说明，证明经核查，李某交代2019年1月15日董连江去李某家中借李某银行卡及身份证使用，未说明用途。同年2月份左右董连江将李某身份证送回，未将银行卡送还。（12）中国建设银行股份有限公司吉林省分行、中国农业银行吉林省分行查询结果资料，证明白城市嘉城商贸有限公司、白城市文玉商贸有限公司、白城市洮北区杰文建筑工程有限公司、白城市玉萍商贸有限公司、白城市小伍商贸有限公司、白城市小夕商贸有限公司、白城市欢弟商贸限公司、白城市囡囡商贸有限公司等已办理公司对公账号情况。2.被害人吕某的陈述，证实被骗经过，被冒充公检法工作人员骗取846500元打入账户为07×××95吉林省小伍商贸有限公司。3.证人证言（1）刘某1的证言，证明2019年2月份的时候，董连江联系人办工商营业执照、开对公账户、开通网银（网银预留绑定的都是董连江提前给的手机号），让其负责带他联系的人去办理，并负责拍照，通过微信发给董连江，一套搞好了再给董连江送去。董连江让其带人每开一个对公账户，给200元，后来也没按这样支付。其自己办了一个白城市欢弟商贸有限公司，办理了工商营业执照、对公账户、网上银行，留的是董连江给的电话号码，以500元的价格卖给董连江。其还与武某合伙开了一个白城市小伍商贸有限公司，也卖给了董连江。其带高某注册了白城市文玉商贸有限公司，带朱某注册了白城市玉萍商贸有限公司，都开通了公司账户，办好网银U盾后交给了董连江。（2）武某的证言，2019年董连江让其负责注册工商营业执照，刘某1负责开设对公账户。董连江让其用身份证注册公司，到银行开公司财务账户后，把公司营业执照和财务账户卖给他，一个公司的账户付其500元。其卖了3家公司的营业执照和账户给董连江，分别是白城市小伍商贸有限公司、白城市小夕商贸有限公司、白城市欢弟商贸有限公司。三家公司的财务账户都是在白城市市民广场对面的农业银行开的账户，开好后就被董连江直接拿走了。董连江还从别的地方找人来办工商营业执照和对公账号，让其带这些人去工商局办理营业执照，让刘某1带这些人去银行办理对公账户。其自己办理了两个公司，即白城市小伍商贸有限公司、白城市小夕商贸有限公司，和刘某1一起去办的公司是欢弟商贸有限公司，其是小伍和小夕两个公司的法定代表人，刘某1是欢弟公司的法定代表人，其是经理，这三个公司的账户开好后就被董连江拿走了。其共带了4人去工商局办理了11个营业执照，其中高某用身份证办了3个公司的营业执照，苏某办了3个公司的营业执照，王某4办了3个公司的营业执照，一个陈姓男子办了两个工商营业执照，加上其和刘某1的3个，总共注册了14个公司营业执照。（3）孙某的证言，证明2019年4月，其在微信群里认识一个姓董，是个光头。当时其需要用钱买车，他表示用其身份证注册公司可以向银行申请贷款，二人口头商定贷款下来后其给他20个点的提成。二人在白城市政务大厅办理业务，所有业务都是他代替办理，其只需带身份证和签字。经其同意，他用其身份信息注册了广益商贸有限公司和广才商贸有限公司。后其就联系不上他了，所以就没有去申请贷款。（4）王某1的证言，证实2019年三四月，王某3说能用营业执照办贷款，每个营业执照贷款10万元，还不用还，其找他帮忙办理，其到白城后他就领其去工商局办理营业执照，分三次办理了三个营业执照，办完营业执照后领其去农业银行办理对公账户，当时没办下来，王某3说过一段时间联系其再办，之后就没有联系了。三个公司的名称是白城市光亮商贸有限公司、白城市栋胜商贸有限公司和白城市树民商贸有限公司。（5）毕某的证言，证实其注册过一个白城市荣全商贸有限公司，但没有营业，听曹丽敏说注册公司后能拿营业执照信息办理贷款，其就把公司信息给曹丽敏了，一起注册的还有个人是刘某3。4.被告人董连江的供述，称2018年史瑞涛喊其一起去锦州搞商业银行的3年免还贷款，说对方包一切开销。在锦州跟“小余”汇合，“小余”安排人带我们去工商局办营业执照、到银行弄开户信息、雕公章、开对公账号，网银预留的是带其去开户的人号码，用其的名字注册了锦州市东鑫矿产品有限公司和锦州市江屿建筑工程有限公司。工商营业执照跟银行账号搞好后，交给了带其开户的人。后来才发现“小余”其实是骗其办公司营业执照卖给刘某2从中赚钱，其名下公司账户被“小余”卖给刘某2后，刘某2需要开对应的支付宝商户账号，就打电话让其去锦州，其把支付宝账户弄好后，刘某2给了其1200元，并说给其提供个赚钱门道，让其联系人开工商营业执照、开对公账号。其觉得能赚钱，就开始找人办理营业执照、开设公司账户卖给刘某2。先联系陈某、武某、刘某1在工商局注册营业执照，其中武某注册白城市小伍商贸有限公司、白城市小夕商贸有限公司，刘某1注册白城市欢弟商贸有限公司。其与刘某1、武某商议合伙买卖公司对公账户。王某3（平时都叫他“王某4”）帮其联系了高某、郭某，一个网友帮其联系了朱某、王某2、王某1、孙某、刘某3、毕某、苏某、范某，其将他们的电话发给刘某1、武某，刘某1、武某带这些人去注册公司，并把办理的营业执照（含刘某1、武某二人3个公司）给其送过来，其拍照后通过微信发给刘某2，刘某2联系雕刻“三章”（法人章、公司章、财务章）通过快递邮寄过来，刘某1、武某拿着印章和营业执照带那些公司法定代表人到银行申请开户，并用刘某2发过来的电话号码作为银行账户的预留电话。全部搞好后，其将营业执照、三章、银行账户开户许可证、网银、统一密码通过快递发给刘某2，又通过微信将相关照片发过去。两三天后刘某2给其结算费用，其再与刘某1、武某、王某3等人结算。其总共卖给刘某214套公司证照账户，分别是高某3套、郭某1套、朱某1套、王某21套、李某1套、张某1套、刘某11套、武某2套、王某31套和自己的两套。还有部分办好了营业执照,还没来得及开设账号,就被抓获。这些公司证照账户是以500元一套的价格购买，以1000元的价格卖给刘某2，共计获利10700元。上述证据，均由侦查机关依法获取，并经庭审质证，能够相互印证，可以作为认定案件事实的依据。本院认为，被告人董连江以营利为目的，违反国家信用卡管理制度，收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律正确。关于董连江提出其提供的是银行账户、营业执照，不是信用卡，不构成收买、非法提供信用卡信息罪的辩解意见。因董连江收买、非法提供相关公司的营业执照、银行账户等可写入信用卡磁条中用于识别合法用户的数据，足以伪造可进行交易的信用卡，属信用卡信息资料，故其辩解意见不能成立，本院不予采纳。辩护人朱青芳提出董连江文化程度低，法律意识淡薄的辩护意见，不是从轻处罚的法定事由，本院不予采纳。董连江归案后，尚能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。董连江曾因犯诈骗罪被判处刑罚，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：一、被告人董连江犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月10日起至2022年11月9日止），并处罚金人民币35000元，限于本判决生效之日缴纳。二、继续追缴被告人董连江违法所得4000元；对保康县公安局扣押被告人董连江的作案工具粉色OPPO手机一部及涉案其他物品予以没收，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周家珍人民陪审员  赵永慧人民陪审员  万智一二〇二〇年九月十五日书 记 员  张 东