陕西省安康市汉滨区人民法院刑 事 判 决 书（2019）陕0902刑初80号公诉机关安康市汉滨区人民检察院。被告人崔XX，男，19XX年X月X日出生于黑龙江省XX市，身份证号码XXXXXXXX，汉族，XX文化，户籍地XXXXXXX，现住辽宁省大XXXXXX，无业。2018年10月5日被抓获，同年10月12日因本案被刑事拘留，同年11月5日被逮捕，现羁押于汉滨区看守所。辩护人史X,钮X，陕西XX律师事务所律师。安康市汉滨区人民检察院以安市汉检刑二刑诉〔2019〕9号起诉书指控被告人崔XX犯集资诈骗罪，于2019年1月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，与安康市汉滨区人民检察院提起公诉的同案参与人孙X、王XX、高XX犯集资诈骗罪两案公开开庭合并进行了审理。安康市汉滨区人民检察院指派检察员温XX出庭支持公诉，部分被害人、被告人崔XX及其辩护人史X、钮X等到庭参加了诉讼。现已审理终结。安康市汉滨区人民检察院指控，2018年3月份，孙某（已起诉）经李XX（另案处理）联系注册成立了“西安XXXXX开发有限公司”并担任公司法人。后李XX介绍被告人崔某某与孙X认识，商议以“西安XXXX有限公司安康分公司”的名义，以虚构的陕西XXX普照寺开发项目为名，向社会不特定多数人公开宣传，以2%的月息为诱，吸引他人参与集资。被告人崔某某负责租用办公用房，安排业务人员，孙X找来王XX（已起诉）负责财务管理及合同签订等工作。当天收取的集资款均于当天晚上由被告人崔XX与孙X、王XX等人私分，没有用于生产经营。2018年6月至7月期间，被告人崔XX与孙X、王XX等人共向74人集资1194150元。公诉机关当庭变更起诉，指控被告人崔XX等人在2018年6月至7月期间共向75人集资1220250元。公诉机关认为被告人崔XX以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。建议对其在有期徒刑10年至12年幅度内量刑，并处罚金。随案移送的有物证、书证、证人证言、辨认笔录、被告人供述与辩解等证据。被告人崔XX当庭辩解，（1）他认罪，但对起诉书指控的罪名有异议，认为其行为构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪。（2）他事先没有与李XX、孙X等人策划虚构的陕西XXX照寺项目，也没有参与宣传，他对起诉书中指控的其他犯罪事实予以认可，给被害人造成的伤害他也承认。他只负责垫资， “涛哥”介绍他和高XX认识后让他俩共同垫资，然后他们到安康注册公司，租办公室是高XX找的，租宿舍是他找的，办营业执照是高XX负责。他和高XX分的是垫资的钱，是垫一抽二，他和高XX各垫资3万余元，每人抽了7.7万元。支出的花费由他和高XX一人承担一半，一开始是高XX和孙X分钱，后因高XX和孙X有矛盾，所以由他和孙X先分钱，再由他分给高XX。被告人崔某某的辩护人史伟、钮芬提出的辩护意见是，（1）被告人崔某某不构成集资诈骗罪，其构成非法吸收公众存款罪。1.被告人崔某某对其他同案参与人涉嫌诈骗不知情，不具有诈骗的主观故意。李某某和“涛哥”让崔某某到安康租办公室，购办公用品，承诺前期的费用由崔某某支付，支付完毕崔某某可以抽15万元，并介绍崔某某和高某某一同投资，后“涛哥”给他们派来员工成立安康的团队。期间孙某向崔某某承诺其投资陕西韩城XXXX开发项目，投资2000万，占陕西普照XXXXXXX公司20%股份，并给崔某某发来韩城市XXXX的红头文件和西安XXXX开发有限公司的营业执照。崔某某基于对孙某和投资项目的信任，才同意在安康投资和募集资金，其主观目的是通过合作赚取合法工资收入，崔某某并不知道孙某将集资的款项挥霍，没有用于投资陕西韩城XXXX开发项目。2.被告人崔某某不具有非法占有的目的，虽然集资款没有用于生产经营，但不能推定致使集资款不能返回，因其与集资人签订的借款合同尚未到还款期限即被刑事拘留，致使合同履行不能，如果公司继续经营或许能够履行借款合同义务。3.被告人崔某某并未与孙某等人商议策划虚构的韩城XXX开发项目，红头文件及照片等系孙某向其提供，公诉机关指控崔某某参与商议虚构陕西XXXXX发项目无证据支持。（2）本案以西安XXXX开发有限公司及安康分公司与不特定的人签订借款合同，合同的履行主体是公司，本案应属单位犯罪。（3）被告人崔某某属从犯，当庭认罪、悔罪，被告人及其家属愿意向受害人退赔。经审理查明，2018年3月份，同案参与人李某某与“姓刘的”（具体姓名不详）联系同案参与人孙某（另案处理）注册成立了“西安XXXX开发有限公司”（以下简称：西安XX公司）并让孙某担任公司法人。后同案参与人李某某安排被告人崔某某与同案参与人高某某（另案处理）、孙某认识，后以“西安XXXX开发有限公司安康分公司”（以下简称：XXXX分公司）的名义，以虚构的陕西XXXXX项目为名，向社会不特定多数人公开宣传，以2%的月息为诱，吸引他人参与集资。被告人崔某某负责租用办公用房，安排业务人员，孙某找来王某某（已起诉）负责财务管理及合同签订等工作。当天收取的集资款均于当天晚上由被告人崔某某与高某某及孙某安排的王某某等人按比例全部分配给被告人崔某某、同案参与人孙某、高某某等人，没有用于生产经营。2018年6月至7月期间，被告人崔某某与孙某、王某某、高某某等人共骗取周某甲等75名被害人集资款1220600元。经当庭举证、质证，认定上述事实的证据有:1.受案登记表、立案决定书证实，案件受理及立案情况。2.拘留证、逮捕证证实，被告人崔某某于2018年10月12日因本案被刑事拘留，同年11月5日被逮捕，现羁押于汉滨区看守所。3.抓获经过、羁押证明书证实，2018年10月5日上午9时10分许，营口市经济技术开发区公安局港南公安派出所民警在该辖区XXXXX房间将被告人崔某某抓获，当日被送往营口经济技术开发区看守所临时羁押。4.户籍证明证实，被告人崔某某身份信息。5.陕西XXXXX有限公司情况说明证实，自2016年12月管理人接管XX公司后，西安市XXXX海星智能广XXXXX18房始终空置，未对外出租，也没有和张某某签过房屋租赁合同。6.张某某提供的陕西普照XXXXXXX公司（以下简称：陕西XX公司）营业执照副本复印件、入股协议书、免责声明证实，陕西XX公司法人系张某某，2018年3月18日，陕西XX公司与西安XX公司签订入股协议，约定由西安XX公司出资200万元入股陕西XX公司，陕西XX公司出让10%的股权给西安XX公司。7.韩城市XXXXX务局出具的情况说明证实，经该局核定，韩宗批〔2016〕153文件《关于陕西普照XXXXXXX公司对韩城市XX寺的宗教旅游文化宣传推广批复》系伪造，该局从未向陕西XX公司发过任何批复。8.韩城市XX寺管理委员会出具的情况说明证实，该寺从未收到过陕西XX公司、西安XX公司的任何资金，无投资合作。9.安康XXX公司营业执照副本、租房合同、房屋租赁合同及孙某、王某某的身份证复印件证实，2018年5月27日王某某代孙某与安康XXX公司郝某签订房屋租赁合同，承租汉滨区大桥路天XXXXX二楼、三楼房屋，租期两年，自2018年5月27日至2020年5月26日，第一年租金48000元。10.包车协议书、收款收据证实，2018年7月6日孙某租用安康市XXXX团安运旅行社有限公司4辆客车从安康到大同，共支付包车费用4000元。11.汉滨区旅馆业旅客住宿登记表证实，2018年5月26日，王某某入住安康市汉滨区XXXX商务宾馆601房间，2018年7月7日孙某入住该宾馆402房间。12.中国电信安康分公司业务登记单证实，2018年5月31日王某某共办理17349167860、17764737458、17349166763、17764737418、17349284532五个号码的新开户套餐业务。13.西安XX公司与西安XXXX询有限公司《代理记账合同》、收款收据证实，西安青XXXX有限公司为西安XX公司代理财务记账工作，西安XX公司支付西安XXXX咨询有限公司半年代理费用3400元。14.西安XX公司增值税纳税申报表证实，自2018年2月1日至2018年3月31日该公司所有记账科目均为零，证实其没有开展业务。15.侦查人员从汉滨XXXXXX康分公司办公室搜查到公司业务员名片4张。16.辨认笔录证实，（1）同案参与人孙某、王某某及证人李凌洁均辨认出7号是XX安康XX公司的“崔经理”，即被告人崔某某。（2）证人兰茹茹辨认出孙某。（3）同案参与人孙某及证人兰茹茹、张某某辨认出9号就是姓李的男子，即同案参与人李某某。17.搜查笔录、扣押清单证实，2018年7月13日公安机关对汉滨区XXXXXXX分公司办公室依法进行搜查，将涉案物品予以扣押。18.物证：西安XXXX开发有限公司借款合同、笔记本一册、韩城XXXX宣传册。19.证人张某某证言节录证实，陕西XXX册成立于2016年11月15日，注册资本500 万元，登记住所为西安市新XXXX**广场裙4层市场618，他是公司法人，股东有陆荫法、梢雨洋，姬海龙是公司监事，公司经营范围：一般经营项目：文化艺术交流活动(不含演出)、礼仪庆典活动的策划等。陕西XX公司实际登记的住所在西安**。今年3月18日，陕西XX公司和西安XX公司就注入资金一事签订过一份入股协议。2017年年初，因为他们发心(发心是佛教术语，意思是信佛人士、居士们自愿出钱给寺院投钱建设，不是商业运作，不讲商业回报)的钱有限，普照寺后面的规划设计建设还需要很多的钱，所以他就通过信佛人士的微信群和QQ群社交媒体发招募投资人广告，意思就是找信佛人士或者公司给陕西XX公司注入资金，XX公司出让股份，然后将注入的资金用于普照寺灵骨塔的建设和运作，盈利后按照股份给注入资金的公司分红。招募投资广告发放出去后，他经常接到天南海北投资问询电话，9月份的一天，他接到一个自称姓李的男子电话，说以前做过类似的投资项目，愿意给他们XX公司注入资金，他就答应了。两周后他们约在西安市区的一茶楼见面，当时他一个人，对方两个男的，其中一个就是给他打电话自称姓李的，他们是山东人，说以前在别的地方做过投资寺院项目，并且在见面前已经去普照寺考察过，最后他们达成口头协议，对方给陕西XX公司出资200 万元入股，他们公司出让10%股权，谈好后他们让他帮忙给注册一家公司，2016年他注册“陕西易XXXX科技有限公司”没有做成功，由于注销公司成本太大，所以一直没有注销闲置着，他就给姓李的说他名下有一家公司闲置着，可以过户给他们，姓李的就答应了，他就给兼职会计小兰打电话说过户易势参公司的事情，然后把小兰的电话给了姓李的，办理过户易势参公司的事情让他们双方自己电话联系，此后五、六个月他们再没联系过。今年3月中旬一天，他接到一个电话，对方说是去年和他谈投资普照寺的人，说他们把过XXXX叁公司的手续办好了，现在准备开始投资，想和他见面签合同， 3月18日他们约在西安火车站附近的一茶楼见面，当时他一个人，对方三个男的都是山东人，其中一个自称是西安XX公司的法人孙某，其他两个人他不认识，这次姓李的没有参与，对方说他们公司很有实力，愿意为XX公司注入200万元资金，他们不负责陕西XX公司管理经营，然后把入股协议拿出来让他看，他把协议中不妥的地方改好，又起草了一份免责声明，协议内容是，他们公司为甲方，XX公司为乙方，乙方出资200万元入股甲方，甲方出让10%股权给乙方，乙方投入资金在半年内分批打入甲方指定账户，协议签订后4月15日前打够20万元，投入资金每月30号前到账，每月投入资金不能低于投资总金额的10%。后在协议书中分别盖上他们双方公司印章和私人印章，协议书一式两份，双方公司各持一份，他自己留存一份加盖西安XX公司公章的免责声明，协议书签订好后，他们再也没有见面。他和孙某签订入股协议时，才从孙某口中得知以前的易XXX公司变更成了XX公司，孙某就是XX公司的法人，他没见过XX公司的营业执照。当时他给孙某提供了一个他在建行西安建工路支行的账户，账号621700200********。自签订入股协议后至今，西安XX公司、姓李的、孙某等人没有给陕西XX公司或者他个人投资过一分钱，并且也从未和他联系过。他对西安XX公司的具体运作经营情况不知道。他以陕西XX公司法人的名义和西安XX公司签订入股协议一事，公司其他股东及监事都不知道也没有参与此事，他本打算XX公司开始投入资金后再将此事告知他们，谁知一是今年3月份他和姬海龙因为出钱发心普照寺一事闹翻，投资普照寺的事情暂时搁浅，二是XX公司一分钱也没有给他们公司投资，所以他就没有告知他们几人此事。韩城市民族宗教事务局从未给陕西XX公司下发过任何批复文件。2017年年初，为了能招来投资的公司，他在西安一家广告公司做了一、二十页关于韩城XXXX宣传的PPT格式幻灯片，以便让客户看了有直观的感受，但他从来没有印刷过宣传的图册。公安机关向其出示的“西安XX公司”和“阿弥陀佛”这两册画册都是假的，不是他们公司制作的，里面有一部分是他们当时制作幻灯片的照片，但有些内容是其他人断章取义移花接木，自己拼接加进去的，比如说画册里面的营销标的为“破局”、如何破局、先讲网络时代与时俱进新媒体平台的应用、再串线下故事、线下活动、线下挖客户、分层架构狼性执行等等这些内容全部都是假的，他从未搞过这样的活动。陕西XX公司和西安XX公司在今年3月18日只签订一份入股协议。公安机关出示的在XX安康XX公司办公室搜查的落款日期为2017年12月16的入股协议是假的，他根本没有签订过2000万元的入股协议，而且这份协议甲方的公司印章和他名字的印章都是假的，真实的印章边缘都有防伪豁口，这份假的协议中的印章都没有防伪豁口。20.证人李XX证言节录证实，她今年6月4日到XX安康XX公司上班，月薪3000元，张经理安排她在公司二楼前台做接待登记工作，公司业务员发展的客户到公司来，她就登记客户的名字、联系电话以及对应业务员的名字。刚开始公司业务员有10个人，还有张经理和一个姓崔的东北口音的年轻人，公司办公地点在天龙巷12号2楼和3楼,2 楼主要是业务员和客户谈业务的地方，3楼是经理办公室和客户交钱的财务室，这12个人都是外地人，平时公司的主要工作是业务员电话联系客户，客户都是一些上年纪的老人，年纪小点的也都40多岁，客户来后业务员们就给讲XX公司在韩城XXXX投资的情况，客户走时会赠送一些米、绿豆、酱油、醋、辣椒酱等小礼品。6月中旬一天，XX公司董事长、法人孙某来公司转了一圈， 6月下旬一天，公司来了一个叫王某某的山东人，他在公司3楼办公，他让她做公司的财务人员，帮忙收钱做账，从6月22日她就给公司收钱做账，业务员发展一名客户后把钱交给她，她将空白的协议书填好盖章，客户再签名按指印，一般客户交800元，业务员都会让她在借款金额中写1000元，提前将利息付给客户，协议书一式两份，公司和客户各持一份，下午5点半下班后她把当天签订的协议书及收的现金统一交给王某某，第二天早上上班，他又会给她一、二十份空白的借款协议书。7月6日公司张经理、王某某等人组织交钱的客户及客户的亲朋好友坐车到大同镇鲁家村游玩，组织客户们进行砸金蛋活动，金蛋里面有一等奖、二等奖和三等奖，一等奖是400元奖金单，二等奖是300元奖金单，三等奖是200元奖金单，客户砸到奖金单后，在向公司交钱的时候可以凭奖金单的数额一比一比例抵充现金用，砸金蛋后饭快吃完时，孙某才赶到会场，他和每桌的客户见了面打个招呼，当天活动结束后，下午就有十几个客户到公司交了十几万元。7月8日她听业务员说孙某和姓张的经理发生矛盾闹翻了，自此后就再也没有见到张经理,7 月9日王某某回山东老家，现在也没有回来。7月12日早上10点多就有几个老太婆到公司来说是公司的业务员联系不上了要退款，中午饭吃过后，公司一下子来了好多的客户把孙某围在3楼办公室要求退钱，下班后她就离开公司了，之后再没到XX公司。XX安康XX公司是一家搞旅游开发的公司，公司的董事长、法人是孙某，姓张的福建人是经理，王某某是财务经理，还有一个姓崔的东北小伙子不清楚他在公司的职务，还有10个外地的业务员(上周只剩下3个业务员了，中途陆陆续续都走了)。她不认识公司的业务员，业务员都是外地人，他们的工作就是发展客户，通过宣传讲解公司的政策吸收资金，一般都是打电话联系客户，客户到公司后给客户讲公司是怎么和普照寺投资的，投资的钱不仅有高利息，而且达到一定数额还可以免费去普照寺旅游观光，并且他们还抓住老年人信佛和贪占小便宜的心理，给客户讲一些有关佛教方面的事，赠送酱油、醋、辣椒酱等等小礼物。每个业务员还印制有彩色的宣传单，宣传单上印有西安XX公司承诺于行，服务于心，凭此单赠送精美礼品一份，业务员联系人名字、联系电话及公司地址等信息。公司业务员都是向上年纪的老年人进行宣传，其中年龄最小的也都40多岁了。从她6月4日上班至7月12 日，估算吸收了几十个客户共计100多万元的资金。每天下午5点半下班后她会把协议书及收的钱交给王某某，王某某走后她就交给孙某，他们把钱拿到后具体干啥，她不知道。公安机关从XX安康XX公司的办公室中搜查到的六份销售单据是她经手的，当时是张经理安排她去采购，他交代买的东西每个不要超过6块钱，每次最多买 30个，她到三桥的宝业干货批发市场联系的卖家购进一部分产品，有辣子鸡、香辣牛肉酱、红烧酱油、凉拌醋老陈醋、耗油、蒜蓉辣椒酱、排骨酱。除这6份购货单，她还购买过绿豆，张经理走后，姓崔的交代让她购进一些小东西，基本上每个周她要在批发市场买两次货。这些小东西都是一些不值钱的东西，他们就是抓住老年人爱贪占小便宜的心理特点，给老年人免费赠送一点东西，下次不仅他们还会来，而且还会带其他人一块来公司，来公司后业务员就可以给老年人宣传XX公司，吸收他们的资金了。自6月22日她每天在一个大本子上面，登记好客户的名字、身份证号码、联系电话、协议交钱金额和实际交钱数额，这个本子交给了王某某。张经理大概40多岁，个子矮皮肤暗黑，联系电话17305098829，口音是南方沿海的，王某某30多岁，高个子，山东济南人，联系电话13706******，口音是山东的，孙某30多岁，和王某某差不多，个子不高体型较瘦，山东济南人。21.证人姬XX证言节录证实，张某某是2015年认识的，他平时比较信佛，经常在韩城市的XX寺常住，所以张某某通过他来过普照寺几次。2016年XX寺的基础设施比较差，当时他就看准了这个商机，准备投资开发普照寺，所以他和张某某商量成立一家公司来投资普照寺，他当时的想法运作模式是，依托普照寺的平台在西安市建一个道场，让在西安信佛的人士和居士们在西安道场进行禅修活动，然后到韩城XXXX参学，以此来扩大普照寺的知名度和影响，然后他在管理普照寺的相关职能部门办理手续，在普照寺再建一座大殿，并做一些相关产业链的产品，比如素食产品等等。当时他和张某某、陆X、梢XX商量，他负责办理普照寺建设的相关手续，鲁某负责普照寺的营销策划，张某某在西安租房子找道场和办理注册公司手续，梢XX拿钱出资。2016年年底，张某某在西安登记注册陕西XX公司，他做公司监事。公司注册成立以后，他们按照既定方案分别实施，张某某在西安的南二环附近找到一个地方做禅修活动的道场，并且开始着手进行装修，鲁某做前期普照寺的营销策划，他在韩城市分别找宗教局、文物局、城建局等办理建造大殿的手续，2017年年底，他没有把建造大殿的手续办理下来，大家都不愿意再出资，以陕西XX公司的名义投资普照寺的事情就搁浅至今。陕西XX公司登记注册成立于2016年11月，张某某是公司的法人、董事长，他是监事，李XX、梢XX、鲁某是公司股东，公司的注册资金、登记住所、股东占有公司的比例及经营范围等具体信息他都不知道。公司的手续办下来，张某某给他口头上说过，公司的营业执照他见过一次，但没有仔细看过上面的内容，XX公司的名字也是张某某命名的，营业执照是他负责办理的。陕西XX公司没有和普照寺、普照寺管理委员会签订过任何投资协议。韩城市民族XXX局没有给陕西XX公司下发过任何批复。他不知道陕西XX公司和西安XX公司有什么关系，今天他第一次听说陕西XX公司。他没有听说过孙某这个人，更不认识。他不知道陕西XX公司和西安XX公司是否签订有入股协议。前期鲁某做过普照寺的一些策划方案，但随着投资普照寺一事的流产这些宣传策划方案根本没有对外宣传过。张某某没有通过陕西XX公司或者个人给普照寺投入过资金。22.证人晁XX证言节录证实，陕西XX公司没有给普照寺有过投资，普照寺按照宗教局的管理，任何个人或者公司要是投资普照寺，必须要严格按照宗教局的规定制度，先和宗教局接触，宗教局同意后，个人或者公司要投资必须把钱打入普照寺的对公账户，而且对公账户也是由宗教局负责管理、监管，普照寺是不允许和个人公司有投资商业化的合作，但信佛的人士、香客、居士发心给普照寺捐钱捐物就是另外一回事，不是商业投资行为。他没有听说过西安XX公司，和普照寺没有任何关系。他认识张某某，去年大概9月份，他在普照寺看了看，转了一圈，他通过姬海龙介绍才知道张某某，自此就再没见过，他也再没来过普照寺，张某某是干啥的、哪里的人他都不知道。孙某这个人他压根就没有听说过。张某某没有给普照寺投资过，韩城市民族宗教事务局没有对普照寺的宣传推广给哪家公司下发过批复。23.证人郝某证言节录证实，2015 年6月1日，他和房东张勋义签订租房合同，约定将天XXXX平米的房屋租赁给他们鸿庆公司，租赁期限自2015 年6月1日至2025年5月31日。今年5月份他张贴出租广告把天龙XXXX房屋转租出去，5月25号左右，有家二手房公司的人带了两个外地人(一个是福建南平的男的姓张，另一个是东北口音的男的姓崔)说要租房子，过了两天他俩把中介公司撇开自己联系说要租2-3层的房屋开旅游公司用，租期两年，每年的房租金48000元，押金5000元，先交半年24000元的房租，剩余房租等半年到期后付清。5月27日姓张和姓崔的男的又带了一个姓王的，他俩介绍说姓王的是他们公司王总，姓张的男的交给了29000元的房租金(半年24000元房租金和5000元押金)，然后他就把制式打印好的“房屋租赁合同”拿出来签字，姓王的在承租方乙方栏签的是孙某的名字，说孙某是他们公司的法人、老板，他就要求注明是代签的，并提供二人的身份证复印件，姓王的将孙某的名字后面又打了一个括弧注明“王某某代签”并把两人的身份证复印件都提供给了他。大概6月中旬的一天，他看见他们公司几个业务员正在和几个上年纪五、六十岁的老年人谈业务，具体讲些啥没顾得听。公安局工作人员打电话让他提供钥匙，他才知道他们公司出问题了，但是具体出啥问题搞不清楚。24.证人喻X证言节录证实，今年4月1日她借调到安康市安运运输集团安运旅行社有限公司工作至今，今年7月3日一个归属地显示为山东的电话一个男的说想在她们公司包四辆45座的大巴车7 月6日去趟大同镇的鲁家村，约定当天往返一辆车1000元，她把包车协议内容填好章盖后送到天龙巷木诺旅游公司，对方在协议书中盖上甲方“孙某”的印章，写好联系电话、身份证号码和地址，协议书一式两份各持一份，这个男的给她交了2000元定金。7月6日早上7点半她们公司四辆大巴车在南环路快速干道的满意XXX场旁的路边等他们，到了当天下午三、四点钟，四辆大巴车就回来了，之后她没有和XX公司及这个包车的男的来往过。XX公司包大巴车去鲁家村干什么她不知道。包了四辆大巴车，当天往返共4000元,7月3日先交了2000元定金,7月6日在鲁家村返回的时候把剩余的2000交给了其中一个司机师傅。这个男的说他是XX旅游公司的负责人，姓名及其他具体情况她不知道，她不知道孙某是干什么的。25.证人王XX证言节录证实，她没有同陕西XXX络科技有限公司签过合同。公安机关出示的这个租房合同是假的，她没有把房屋租给一个叫张某某的人。西安XX公司的孙某她也不认识，也没听说过有这个公司。26.证人兰XX证言节录证实，张某某是原陕西XX络科技有限公司的法人，她是该公司的兼职会计。2017年10月份左右，他帮张某某将这个公司在未央工商分局过户成了“西安XXXX开发有限公司”。张某某说他名下的易XX公司这两年一直亏损没有盈利，想把公司注销了，但注销手续麻烦，而且费用也高，说到时候有人和她联系，让她帮忙把易势叁公司过户掉，过了没多久，她接到一个电话，对方自称姓李，说是找她帮忙过户易XX公司一事，因为之前张某某给她说过，所以她就约对方见面说了需要准备的材料。12月1日，她在未央工商分局把陕西XX公司的营业执照办好。2018年1月初税务局实名认证需要公司法人到场，XX公司的法人孙某就和她联系，办完之后就分开了。3月12日姓李的取走了营业执照和印章，给她微信转账3400元费用。他们之间具体商议的过程她不知道。之后陕西XX公司与她们公司签了一份代理记账合同，委托青上财物咨询公司办理涉及财务制度、提供会计、税务咨询等，每月300月费用，对方是姓李的签的字，签的名字是“李腾”，“XX公司”每月的账面都是零，也就是说他们公司根本没有实际业务发生。27.被害人周XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XXX事务局文件、收款收据证实，她和丈夫覃XX在XX公司投资被骗了，当时公司业务员王XX给她宣传说公司主要做旅游产业，在国内建设大型寺庙,让他们在公司投资，最长投资不超过三个月，三个月后连本带息一次性返还，交10000元现金3个月后返利1000元。2018年6月7日分别以周XX、覃XX的名义共投资了18000元现金，2018年6月26日以覃XX名义投资了8800元，2018年7月3日以周某甲名义投资8800元，总计在他们公司投资了35600元现金。28.被害人邬XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安XX公司的投资项目骗了13500元，她知道安康的负责人是孙某，在天XXX号办公，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在西安投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间返利。投资方式是交4500元钱三个月后退5000元钱，交9000元钱三个月后退10000元钱。她一共支付13500元，合同约定金额15000元钱。29.被害人汪XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX事务局文件、收款收据证实，她被西安XX公司骗了8800元，当时听介绍说投资修寺庙建旅游景点，业务员王XX说公司是开发旅游区是国家扶持项目，资金不够，组织他们参与投资，他们承诺的利息高她就心动了，承诺交8800元钱，三个月以后退10000元钱。她通过现金支付8800元，合同约定退还的资金是10000元。30.被害人宋XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XX教事务局文件、收款收据证实，她被西安XX公司的投资项目骗了9000元，公司的人说他们是旅游开发公司，在韩城盖一个普照寺庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。投资方式是交9000元钱按照协议写的三个月后退10000元钱。她是现金支付9000元，合同约定的金额是10000元。31.被害人王XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX教事务局文件、收款收据证实，她被西安XX公司的投资项目骗了26600元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个普照寺庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让她们投资，到时按合同签订的时间认利息给她们。6月4号她交了9000元，6月20日交了17600元钱，交9000元钱按协议上写的三个月后退还10000元，交17600元三个月后退还20000元钱。公司组织的活动就是平常发放些米、洗洁净等一些礼品，一周前公司组织到鲁家村旅游，吃饭之前有砸金蛋活动，她砸中了200元钱现金。32.被害人余XX陈述、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX教事务局文件、收款收据证实，她被西安XX公司的投资项目骗了9000元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个普照寺庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。她现金支付了9000元钱，合同约定的金额是10000元钱。6月6号公司组织这些人到鲁家村旅游她参加了。33.被害人王XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX事务局文件、收款收据证实，他被西安XX公司的投资项目骗了9000元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个普照寺庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。他是现金支付的投资，公司开具了一张10000元钱的收款收据，他实际损失9000元。34.被害人李XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XXXX务局文件、收款收据证实，她被西安XX公司的投资项目骗了8800元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个普照寺庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。她现金支付8800元钱，他们承诺三个月过后按照合同给她退10000元钱。35.被害人孙X陈述节录、POS签购单、身份证复印件证实，她被西安XX公司的投资项目骗了125500元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个普照寺庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。他们提出的最低投资额为8800元，3个月后连本带利返还10000元。当时业务员高X告诉她这个钱是用于投资寺庙建设，然后带她们出去旅游。钱交给他们公司后，实际他们拿去干什么了她不知道。她用POS机刷卡的方式，一共刷了15笔，实际共交了125850元。她和XX公司一共签订四份借款合同，两份合同是以她的名字签的，一份借款金额30000元，一份借款金额20000元，另外两份以她父亲孙XX、母亲徐XX的名字签的，两份合同借款金额都是50000元。孙甫成和徐光芳没有实际交钱，合同上虽是他们的名字，但他们仅仅背了个名，实际都是她一个人出的钱。附收款收据4张，徐XX1张5万元，孙XX1张5万元，孙丹2张共5万元。POS机刷卡票据15张，合计金额125850元。36.被害人陈XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XXXX局文件、收款收据证实，她被西安XX公司的投资项目骗了13500元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个普照寺庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资，到时按合同签订的时间认利息给他们。6月6日交9000元按合同三月后返还10000元，7月3日交4500元按合同三个月后返还5000元，她都是现金支付的。37.被害人汪XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族XX局文件、收款收据证实，她被西安XX公司的项目骗了4500元钱，该公司称是旅游开发公司，在韩城一个XX寺庙投资建设一个宗教旅游区，资金不足所以让她们投资，到时候按照合同签订的时间返还本金和利息。她就投资了4500元，合同到期退还5000元。38.被害人王XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX教事务局文件、收款收据证实，她被西安XX公司的投资项目骗了，公司负责人叫孙某，在天龙巷16号办公，说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个普照寺，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让她们投资资金，到时候按合同签订的时间退还本金和利息，算下来是两分的息。她是自己通过传单了解到该公司，并投资20700元钱，都是现金支付的。她有该公司开据的3张10000元的收款收据，其中一张是他和惠XX、刘XX三个人合伙的，她投资了3000元。她一共支付了20700元钱，合同约定30000元钱，他们说这些资金用于在韩城盖普照寺，实际干什么了她也不清楚。39.被害人刘XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族XX务局文件、收款收据证实，她被西安XX公司骗了4350元，她不清楚这个旅游开发公司具体是做什么的，她是通过陈XX了解到这个投资信息的。当时是高X接待她的，说放4350元钱在公司，三个月后连本带息给她5000元整，她交的现金。他们说这些钱是用来建设普照寺和宗教旅游区的。她实际损失4350元钱。40.被害人张小X陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族宗教事务局文件、收款收据证实，她被西安XX公司骗了9000元钱，他们讲公司是投资修庙的，收她们的钱还本带息，在公司放9000元钱，三个月后连本带息给10000元。她实际损失9000元。41.被害人王XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市X务局文件、收款收据证实，她被西安XX公司的投资项目骗了4400元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个普照寺，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让投资，到时候按合同签订的时间返还本金和利息。他们让她交4400元，按协议上的三个月后会给她5000元钱。她当时是现金支付的，她实际损失4400元。42.被害人刘XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城XX教事务局文件、收款收据证实，她被西安XX公司骗取了现金，他们说这个公司主要是搞旅游产业和开发寺庙的。投资方式是最低投资为9000元，三个月后连本带息返还10000元。她用现金支付的投资款，5月25日投资3000元，6月中旬投资9000元，实际损失了12000元。43.被害人王XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX事务局文件、收款收据证实，他被西安XX公司的项目投资骗了18000元钱，他只知道他们是搞旅游开发的，具体项目是盖一座庙，听说他们总部在西安，其他不知道。6月10日他交了18000元钱，按照合同三个月后返还20000元。44.被害人张XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX务局文件、收款收据证实，他被西安XX公司骗了22500元，该公司的人说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个庙，公司在那个旅游开发区有30%的股份，但是现在资金不足，让他们投资，到时候按照合同签订的时间返还本金和利息。他第一次交9000元钱按合同上写的3个月后退10000元钱，第二次是7月10日交了13500元钱按合同上写的3个月后退15000元钱，他实际损失了22500元钱。45.被害人田XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX局文件、收款收据证实，她被西安XX公司骗了现金，公司业务员姜鹏说公司是做短期借贷的，时间短收益快，没有什么风险。6月中旬姜X说他们搞韩城XXXX开发，到时候还要带她们去旅游。投资方式是最低9000元，时长3个月，三个月后连本带息返还10000元，三个月后如果不想投资了公司可以连本带息退，要还想投资时间就是半年。6月30号他支付9000元，合同约定三个月后返还10000元。46.被害人李XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XXX局文件、收款收据证实，她被西安XX公司的项目投资骗了10000元钱，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个庙，公司在那个旅游开发区有30%的股份，现在资金不足让她们投资，到时按合同签订的时间返还本金和利息。她第一次交5000元按合同上写的三个月后退5600元钱，第二天下午她又交了5000元钱按合同上写的三个月后退5600元钱，都是现金支付的。她一共给了10000元钱，他们承诺三个月过后按合同上写的给退11200元钱。47.被害人王XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX局文件、收款收据证实，她在西安XX公司投资了现金被骗了，公司在安康市汉滨区天龙巷16号三楼。公司主要是搞旅游产业和开发寺庙建设的。投资方式最低投额为9000元，时长三个月，三个月后连本带息返还10000元，三个月后如果不想投资了，他们公司可以连本带息返还，要还想投资时间就是半年。她投资给的现金，2018年6月30日投资了9000元现金，合同约定三个月后返还10000，当时宣传这些资金是建设在韩城的XX所用的资金，他实际损失是投资9000元现金。48.被害人蔡XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX事务局文件、收款收据证实，她只知道负责人姓孙，他们在天龙巷16号楼上办公，是一个旅游开发公司。她是看到传单去的，投资方式是西安XX公司说他们搞旅游开发，让她借款给他们，她分三次交18000元钱按协议上写的三个月后退还20000元钱，合同约定的金额是20000元。49.被害人朱XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城XX务局文件、收款收据证实，她知道安康的负责人是孙某，业务员姓王，他们在天龙巷16号办公。公司的人说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个庙，公司在那个旅游区有30%股份，但资金不足，投资后按合同签订的时间给返还本金和利息。投资方式是借款给他们，她分两次交钱，第一次交9000元按合同上写的三个月后退10000元钱；第二次是7月2日交了8500元按合同上写的三个月后退10000元钱。她是现金支付的投资，实际损失17500元钱。50.被害人周XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族XX务局文件、收款收据证实，他是接到传单去的，公司姓邢的业务员宣传说XX公司是搞旅游产业和在韩城XXXX搞寺内开发建设，到时还要带他们去旅游。他是现金支付的投资资金，2018年6月30 日投资了4500元现金，合同约定三个月后返还5000元，他实际损失投资4500元现金。51.被害人孙XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族XX件、收款收据证实，他被西安XX公司的项目投资骗了9000元，公司的人说他们是一个旅游开发公司，在韩城盖一个庙，公司在那个旅游区有30%股份，但现在资金不足，让他们投资金到时按合同签订的时间给返还本金和利息。他交了9000元钱，按合同上写的三个月后退10000元钱。他实际损失9000元钱。52.被害人王X陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XXX事务局文件、收款收据证实，他被西安XX公司的项目投资骗了18000元，当时XX公司的具体负责人是孙某，业务员是高某，给他介绍说这个公司在韩城市盖一个普照寺庙，投资建设一个宗教旅游区，建设金殿，资金不足让他们投资资金，到时按合同签订的时间认利息，他交了18000元钱按协议上写的三个月后退20000元，第一次是今年6月16日交了9000元，第二次6月19日交了9000元。他实际损失18000元钱。53.被害人罗XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XX局文件、收款收据证实，他被西安XX公司的项目投资骗了5000元，他不知道西安XX公司的负责人，所有办理手续都是他老婆的姐姐给办理的，听说是一个旅游开发公司，在韩城盖一个寺庙，资金不足让他们投资资金，到时按合同签订的时间返还本金和利息。他今年7月2日交的5000元，收益方式就是把钱放他们公司三个月，之后给本金和利息。54.被害人沈XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XX局文件、收款收据证实，他被西安XX公司的项目投资骗了90000元，西安XX公司是一个旅游开发公司，在韩城市盖一个普照寺庙，投资建设一个宗教旅游区，资金不足让他们投资资金，到时按合同签订的时间返还本金和利息。投资方式是借款给他们，交63000元钱按协议上写的三个月后退70000元钱，她分了三次交钱，第一次是今年6月8日交了9000元，第二次、第三次是今年6月25日分两次交了45000元和9000元，一共63000元。55.被害人杨X陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XX务局文件、收款收据证实，她被西安XX公司的项目投资骗了9000元，她两次交了9000元按合同上写的三月后退10000元。56.被害人张X陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX务局文件、收款收据证实，她被西安XX公司的项目投资骗了44100元。她知道安康负责人是孙某，在天龙巷16号二楼办公，业务员是邢某某，介绍说是在韩城建设一个寺庙，资金不足让她们投资。她投资了44500元，合同到期后退还50000元。她一共分三次存的钱，6月15日9000元，6月27日18000元，7月3号17500元，是用现金支付。她实际损失44500元。57.被害人吴XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX局文件、收款收据证实，她被XX公司的项目投资骗了4400元。她知道他们的负责人是孙某，在天龙巷16号2楼办公。他们以在韩城盖一座寺庙，资金不足为由让她们投资。她的负责人是高某，她一共投资4400元，说合同到期退还5000元，她是现金支付，她丈夫汪德金也投资了4400元。58.被害人张XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族XX局文件、收款收据证实，她在西安XX公司投资被骗了，他们的法人是孙某，在天龙巷16号办公，业务员是刘大鹏，她投资了三次，第一次是2018年6月26日以她的名义，第二次2018年7月2日以她丈夫马金安名义，第三次2018年7月3日以她儿子马鹏名义，都是4400元，实际共损失13200元。59.被害人王XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XX务局文件、收款收据证实，他被西安XX公司的投资项目骗了4500元。安康负责人是孙某，在天龙巷16号二楼办公。是朋友孙X告诉他投资这个的，他用手机转给她了4500元，她代理给他办理的投资。他还没有获得收益，实际损失是4500元现金。60.被害人汪X陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX文件、收款收据证实，他被西安XX公司的项目投资骗了4400元。他们的负责人是孙某，在天龙巷16号二楼办公，他用现金支付了4400元，没有任何收益，实际损失4400元。61.被害人XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族XX局文件、收款收据证实，她被西安XX公司的项目投资骗了8800元，他们的负责人是孙某，在天龙巷16号2楼办公。是高某接待的她，她当时用卡刷了8800元，没有任何收益，实际损失8800元。62.被害人张X陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族XXX务局文件、收款收据证实，她被西安XX公司的项目投资骗了8800元，在天龙巷16号办公。是业务员姜鹏介绍这个投资信息的，她用现金直接交给他们公司财务的，一共交了8800元，没有收益，实际损失8800元。63.被害人邓X陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XX务局文件、收款收据证实，他被西安XX公司的项目投资骗了17600元，他们的负责人是孙某，在天龙巷16号办公。业务员叫高某，他第一次用刷卡支付了9900元，他给他退回1100元，实际是8800元，第二次现金支付8800元，他一共支付了17600元，合同金额是20000元，没有任何收益，实际损失17600元。64.被害人徐XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX务局文件、收款收据证实，他被西安XX公司的项目投资骗了9000元，在天龙巷16号办公。他当时用现金交了10000元，除了当天给他返的1000元，没有其他收益，实际损失9000元。65.被害人陈X陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX事务局文件、收款收据证实，西安XX公司负责人是孙某，业务员叫邢某某，7月6日邢XX接待她，讲解他们公司是建造旅游区，说交8800元钱按照协议上写三个月后退10000元钱，因她交钱时身上钱不够，就交了7800元，邢XX说让她把1000块钱补了才给换收款收据的条子。她没有收益，实际损失就是7800元。66.被害人刘X陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XX务局文件、收款收据证实，她是通过西安XX公司在大街上发放传单知道这个投资项目的，公司业务员邢XX给她宣传讲解，介绍让她交4500元钱，三个月后连本带利返还5000元。她2018年6月21日投资了4500元，现在本金和利息一分没收到。67.被害人陈XX述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族XX文件、收款收据证实，2018年6月份她在培新街附近捡到一张传单就去公司咨询，邢某某告诉她西安XX公司建设旅游区让投资借款给他们，她共计交了43600元，他们说3个月后给她连本带利共返50000元。收款收据48500元是因为6月3日交钱的时候，实际要交18000元钱，她身上钱不够就交了16500元，欠了公司1500元钱，她还打了欠条。7月11日交钱的时候他们就把这个1500元扣了，收款收据本来应该是7500元，但只显示6000元。她现在还没有收益，实际损失为43600元。68.被害人沈XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX局文件、收款收据证实，西安XX公司主要是搞旅游产业和开发寺庙建设的，她在街上接到宣传单了解的信息，投资方式是最低投资金额为9000元，时长三个月，三个月过后连本带息返还10000元，从中赚取1000元利息，三个月过后如果不想投资了，公司可以连本带息全部返还。2018年6月6日她第一次投资了18000元现金，2018年7月5日第二次投资了9000元现金，共计27000元。69.被害人姜XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民X局文件、收款收据证实，她被西安XX公司的投资项目骗了，接待她的业务员叫邢某某，说他们公司在搞旅游开发，让她投资借款给他们，交6450元给按协议上写的三个月后退还7500元。于是她就交了6450元，没有任何收益，实际损失6450元。70.被害人易XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX务局文件、收款收据证实，他被西安XX公司的投资项目骗了。接待他的业务员叫王志伟，说他们公司在搞旅游开发，鼓励他投资，他一共支付了27000元，合同约定是30000元，目前没有任何收益，共损失27000千元。71.被害人程X陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XX事务局文件、收款收据证实，她接到西安XX公司的传单，接待她的业务员叫高某，说他们公司在搞旅游开发，让她投资，利息高。第一次她交了9000元，按照协议上写的三个月后退还本金加利息10000元，当时说有200元介绍费，因为当时她没有人介绍就给她退了100元钱，第二次交4400元按照协议上写的是三个月后返还本金加利息5000元，后来就是交了8800元到时间退还本金加利息10000元。她一共支付了35300元钱，合同约定是40000元钱，没有收益，实际损失35300元钱。72.被害人冯XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX事务局文件、收款收据证实，她在西安XX公司投资了钱，2018年7月3号在天龙巷16号，公司董事长孙某和一名女接待员接待的她们，是口头进行宣传的，当时现场听课的人比较多，大多都是老年人。她当时交了9000元，签合同是2018年7月3日，投资时间3个月，收益时间2018年10月2号，现在时间还没到所以没有收益。73.被害人康XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XXX文件、收款收据证实，她通过西安XX公司在大街上发放传单知道这个投资项目的，她一共投资了三次，第一次是2018年6月28日投资了8500元，第二次也是2018年6月28日投资了8500元，第三次是2018年7月3日投资了4200元，共计21200元。当时公司业务员高某告诉她这个钱用于投资寺庙建设，开发房地产，旅游投资。她投资的本金和利息一分都没有收到，实际他损失了本金21200元。74.被害人刘XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城XXXX务局文件、收款收据证实，她通过西安XX公司在大街上发放传单给知道这个投资项目的。她投资了二次，第一次是2018年6月21日投资了4500元，第二次是6月25日投资了4500元，共计9000元，她没有收益，实际损失了本金9000元。75.被害人杨XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XX局文件、收款收据、POS签购单证实，张XX告诉她说有一个开发公司在搞投资，7月11日时带她到天龙XXX安XX公司投资时，一个说话东北口音的小伙子接待的她，让她交43500元钱，三个月后连本带利返款50000元。她当时交了40000元现金，用建行卡刷卡支付了3500元，共计43500元，期间没有收益，实际损失了43500元。76.被害人刘XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XX局文件、收款收据证实，她通过刘吉莲介绍知道的西安XX公司，她总共投资了三次，第一次是2018年6月12日，投资了9000元；第二次是2018年6月25日投资了9000元；第三次是2018年7月6日投资了8800元，实际损失26800元。77.被害人刘XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX局文件、收款收据证实，她是通过刘吉莲介绍知道这个公司信息的。她跟他们公司签订的有合同，然后直接投资的现金，总共投资了三次，第一次是2018年6月12日，投资了9000元；第二次是2018年6月25日，投资了9000元；第三次是2018年7月6日，投资了8800元，实际损失26800元。78.被害人陈XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城XXXXX件、收款收据证实，她是6月9号、10号遇到发传单知道西安XX公司投资信息的。负责接待她的业务员是邢XX，她现金投资了两次一共26600元，合同到期说还她30000元。她没有收益，实际损失26600元。79.被害人邹XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XX局文件、收款收据证实，她通过朋友陈XX介绍西安XX公司投资信息。当时有一个叫孙某的负责人，说他们是搞旅游的，让她们投资，给高回报，她一共投资了8600元钱，合同约定的是10000元钱，她没有收益，实际损失8600元钱。80.被害人王XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XXX局文件、收款收据证实，她是刘姓女子介绍下知道西安XX公司的，王志伟对她口头讲解的这个投资项目，说让她凑8800元，三个月后直接会连本带息返还1万元。她2018年7月6号投资8800元，实际损失8200元，因为她当时只有8100元钱，后来王志伟给他借了500元钱，加上她在他们公司组织的活动砸金蛋交了100元钱，加在一起刚好8800元。王志伟给她借的500元也没来得及还，所以她损失8200元。81.被害人陈XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX事务局文件、收款收据证实，今年7月份周XX告诉她关于西安XX公司的投资信息，负责她的业务员是高某，她一共投资了8600元钱，合同约定的金额是10000元钱。她没有收益，实际损失8600元。82.被害人陈X陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XXX务局文件、收款收据证实，她是7月份朋友告诉这个投资信息的，业务员王志伟接待的她，她2018年6月份投资了9000元，第二次是7月份投资了8350元。她一共投资了17350元钱，合同约定是20000元钱，没有收益，实际损失17350元钱。83.被害人周XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XXX务局文件、收款收据证实，他在街上收到西安XX公司发的传单才知道这个投资信息的。2018年6月和妻子陈XX一起到他们公司去签的合同，两个人都签了三份合同，陈正花实际支付了9000元，他实际支付了18000元，一共支付了27000元钱。合同约定返还的金额是10000元，三份合同一共是30000元。他们没有收益，实际损失了27000元钱。84.被害人袁XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XXXX局文件、收款收据证实，孙X给他介绍的西安XX公司投资信息，她一共支付了5000元钱，合同约定的金额是5000元钱。她没有收益，实际损失了5000元钱。85.被害人江X陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XXX务局文件、收款收据证实，她在街上收到西安XX公司发的传单才知道投资信息的，她是2018年7月2日和7月3日去的，她和丈夫张明贵实际分别支付9000元，一共支付了18000元，她们没有收益，实际损失18000元钱。86.被害人晏XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XXX局文件、收款收据证实，她是在街上收到西安XX公司发的传单才知道投资信息的，她当时分两次，一共借了8700元钱，第一次是今年6月26日借了4400元钱，第二次是今年7月6号借了4300元。两张收款收据上都写的是5000元，共计10000元。她没有收益，实际损失8700元钱。87.被害人黄XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XXX务局文件、收款收据证实，他在大桥路XXX店遇到一个不认识的老太婆说有个公司在搞活动有礼品赠送，她就跟着去这个公司。她一共支付了8800元钱，合同约定的金额是10000元钱。她没有收益，实际损失8800元钱。88.被害人朱XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城XX事务局文件、收款收据证实，今年6月份他和爱人张XX是在街上收到西安XX公司的传单，然后到他们公司了解情况，投资的时候是他爱人张玉林去的，张玉林和他们公司签完合同后直接付的现金，就是2018年6月5日投资了9000元，他们没有收益，实际损失了9000元。89.被害人刘XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XX务局文件、收款收据证实，她听邝XX介绍说西安XX公司好得很，她就投资了。他一共支付了13200元钱，合同约定的是15000元钱，当时是用现金支付的。她没有收益，实际损失13200元钱。90.被害人邝XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城XX务局文件、收款收据证实，江XX告诉他说有一家叫西安XX公司，投钱在那里，利息特别高，所以她就去了，业务员邢XX给宣传讲解的，她投了两次，第一次是2018年6月28日投资了8800元，第二次是2018年7月2日投资了8800元，共计投资17600元。她现在没有收益，实际损失17600元钱。91.被害人陈XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族XX务局文件、收款收据证实，她在静宁小区街上附近遇到一个不认识的老太婆说有个公司在搞活动有礼品赠送，她就跟着去这个公司。她一共支付了9000元钱，合同约定是10000元钱，她没有收益，实际损失9000元钱。92.被害人曹XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XX局文件、收款收据证实，西安XX公司在大街上发放传单，她看到这个项目后就去投资了，她实际投了4500元，支付的现金，说是三个月后连本带息给5000元，合同签的是5000元。93.被害人赵XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族XX局文件、收款收据证实，2018年7月6日在天龙XXXXX公司交了200元定金，接待她的叫王志伟，他让她交10000元，三个月利息有600元，他们公司做活动，可以先交定金把名额占住，到时候100元可以当200元，她就只交了200元。94.被害人崔X贞陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族X务局文件、收款收据证实，她是路过他们公司，一名自称姓邢的男子向她宣传，说他们搞旅游开发，让她投资借款给他们，交8900元三个月后返还10000元，她实际交了8900元。95.被害人郭X陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市XX局文件、收款收据证实，她在西安XX公司投资被骗了，这个公司说他们是做旅游开发和寺庙建设的，业务员邢XX对她口头宣传，说投资10000元，三个月后有1000元利息，会连本带息一次性返给她，她投资了18000元，实际损失18000元。96.被害人刘XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民XX局文件、收款收据证实，她路过天龙巷时公司宣传说是做寺庙建设和旅游开发项目，业务员刘大鹏让她交4500元，三个月后连本带息返还5000元，她2018年6月21日交了4500元，合同写的5000元。97.被害人秦XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族XXX务局文件、收款收据、POS签购单证实，她是在街上有人给她发传单，她一共投资51000元，他们说三个月后给她返还60000元。98.被害人李XX陈述节录、接受证据清单、身份证复印件、协议书、营业执照、借款合同、韩城市民族XX务局文件、收款收据证实，她以借款的方式在XX公司投资17800元被骗了，当时是姓邢的业务员接待她，讲XX公司做旅游开发，在西安投资有项目，在XX公司放9000元三个月后返本息10000元，她就交了9000元现金，签了一份10000元的借款协议书。7月初XX公司组织到大同鲁家村吃饭游玩免费砸金蛋，她砸中200元可折抵，所以过了几天她又到XX公司交了8800元，签了一份10000元借款协议书，她实际损失17800元。99.同案参与人孙某供述节录证实，2017年下半年他在老家济南市区通过胡XX认识了姓刘的和姓李的，胡XX介绍说姓刘和姓李的都是开公司做生意的，具体做啥生意不知道，认识后姓刘和姓李的找了他两三次，让他帮忙拿他的身份证变更一家旅游公司的法人，新的营业执照办下来后，就可以和陕西XX公司签订投资入股合同，投入的资金占XX公司的股份的20%。2017年年底，他在西安市将“XX公司”的法人变更成他的名字，成了新法人，他只见到了营业执照的副本，正本姓李的说是在税务局，他一直没有见过。今年2月份，姓李的让他来西安和韩城的XX公司签订合同，在西安市的火车站附近一茶馆里，姓李的介绍说对方是XX公司的法人张某某，张某某当时还带了一个不认识的男的，他们一共四个人，张某某把合同拿出来，他看了合同主要约定XX公司一年内要向XX公司注入2000万元资金，占XX公司20%股份，也就是说XX公司必须把2000万元给XX公司打够，XX公司盈利了XX公司可以分20%红利，他看完合同后感觉没有啥问题，就把XX公司的公章和“孙某”的私人印章盖在合同的乙方处，XX公司的法人张某某则在甲方处盖上他们XX公司和“张某某”的章子，合同一式两份，双方公司各保存一份，合同签完后他就回山东老家。5月下句，姓李的打电话说让他自己找个人到安康来当个负责人，找一个姓崔的人，安康这边的公司房子都找好了，于是他让王某某来安康帮忙招呼，每月给他5000元工资，王某某就先来到安康，一个周后姓崔的打电话说XX公司在安康工商部门办了分公司，营业执照已经办好了，大概从6月初，姓崔的和他带的业务团队开始在安康发展客户，6月中旬，姓崔的让他来安康一趟，由于前期他们一直通过电话联系，互相没见过面，姓崔的有点不放心，让他来安康一趟和他及业务员见个面，他来安康待了三四天时间，向王某某简单了解了一下安康发展客户的情况，安康的市场才开始做，当时还没有发展几个客户，他从王某某那里拿了5000块钱作为路费离开了安康。上个周姓崔的让他来安康见个面，开会讲个话，再请客户们吃顿饭，让客户们放心，于是7月5日他赶到安康鲁家村，当时吃饭的客户大概坐了有十几桌子，几十名客户，客户大多都是六七十岁退休的老太太和老大爷们，他就和客户敬酒见见面，姓崔的业务员团队就给吃饭的老太太老大爷们介绍说他是XX公司法人、老板等，让客户们放心。之后因为王某某家里有事回老家，他就在安康的公司临时负责，前天他和姓崔的商量，由于他们的团队从中拿走的钱比例太大，以至于后续没有办法给客户兑付利息及公司的开销，他就想让姓崔的把他带来的业务员们辞掉，自己招聘一些新的业务员发展业务，所以前天姓崔的手下几个业务员就走了，加上他从老家带来一个业务员，加上之前王某某找了两三个业务员，公司还有几名业务员，谁知昨天中午有些客户给业务员电话打不通了，到晚上公司涌来了几十个老太太、老大爷们，说是公司的人都跑了电话打不通，要求立即给他们退钱然后就报警了。他们把吸收来的钱按照和客户签订的借款合同、协议书中的借款数额计算，比如借某一客户10000元，其中24%由他和中间人姓刘、姓李的拿走,24% 中他拿走14%也就是1400元，姓刘和姓李的按每单的借款金额抽走10% 的中介费，也就是1000元，剩余的76%也就是7600都归姓崔的及他的业务员团队，而姓崔的拿的这7600元具体怎样分配，则是他们内部的事情他不管。而给XX公司投入的资金，则都来源于他收的14%，1400元中。他、姓崔的和姓刘、姓李的三方将收客户的钱分配是，当天收的钱当时就分了。他安排王某某在公司监督，他具体负责收钱，中间人姓刘和姓李的也派有一个他们的自己人在公司，比如当天收了一个客户10000元，1000元给了姓刘、姓李的派来的人，王某某拿走1400元，剩余的7600元被姓崔的拿走。XX安康XX公司墙上挂的董事长简介除了他的名字、出生年月日和籍贯是真的，其他内容完全都是假的，他很少去西安，没有大学学历，不是党员，没有在西安市上过学，更没有涉足过旅游行业。他的虚假简介和坐在办公室的照片是今年3、4月份，姓刘和姓李的打电话让他找个大点的办公室穿西装坐在办公室拍照片，说是给他做简介用，于是他拍了照片发给了姓刘和姓李的，简介的内容都是他们瞎编的。今年6月和7月他来安康分公司看到了宣传图册及办公室的墙上挂的他的董事长简介。有了他董事长身份简介的虚假包装，能让交钱的客户相信XX公司和他本人，所以他就没有撤掉。XX安康XX公司的办公室墙上挂的“授予西安XXXX开发有限公司2017-2018年度西安XXXX诚信品牌”、“诚信单位”、“优秀民营企业”三块牌匾内容的真假他都不知道，他在担任XX公司法人期间，XX公司从未授予任何称号、荣誉。100.被告人王某某供述节录证实，2018年5月20多号至7月8日期间，他在安康XX公司干过两个月，因为老总孙某经常喝醉酒乱骂人，他不愿意跟他干了，7月8日他就回老家济阳了。他听孙某说XX公司是干旅游开发的，孙某说他在西安韩城XXXX投资了3000万，他是怎么投资的不清楚。XX公司是2018年6月4日开业，他开始就是帮着租房子，还用自己身份证办了几个手机卡交给业务员使用，后来他还管着公司的公章和孙某的印章。公司向社会群众吸收存款的方式是，公司打印好借款合同，让业务员负责找社会上的群众来存款，他负责在合同上盖章，在公司存款有利息，存10000元，3个月的利息是1000元。公司吸收了多少存款他不清楚，他离开公司的时候大约签了六十多份合同，这些合同都交给孙某了。公司开始营业前，孙某就给他交代，按照合同签订的借款金额计算，崔总拿76%，孙某和姓刘的拿24%，其中孙某拿14%，姓刘的拿10%，按照以上比例，当天收到客户的钱不过夜，每天下午下班后，他和姓崔、姓刘的三人就把钱当场分掉，姓崔的和张总在另外一间办公室，他们怎么分的就不知道了，6月20日前，刘总在安康的时候，他会自己把他的10%拿走，6月20日以后，孙某给他交代，让他替刘总把他的10%拿着，到时连同孙某的14%一共24%的钱都交给他。他通过银行转账方式给孙某有3万多元钱，现金给了他大约有6万多，一共给了他大约十几万元。姓崔的大概拿走了八、九十万元，姓刘的拿走了大概不到十万元。他没有拿客户交的钱。他在安康分公司期间的工资是孙某给的，第一次是在7月4日孙某让他从收客户的钱中拿了5000元作为工资，第二次是在7月7日晚上孙某给了他4800元，两次一共给了9800元的工资。他在安康分公司工作一个多月时间，XX公司和XX安康XX公司都没有经营和旅游开发有关的事情。XX公司和XX安康XX公司在安康的具体业务就是打着两家公司向普XXX的旗号在安康城区向不特定人群、特别是上年纪的老年人吸收资金。其中姓崔的和姓张的南方人带领的八九名业务员主要负责对外宣传，对客户进行“洗脑”，吸收客户资金，姓刘的和孙某之间是什么关系他不清楚，反正姓刘的每天也在分钱，他和孙某是一块的，孙某没在安康的时候，主要是他负责安康的财务管钱，替孙某和客户签订借款合同，每天下午下班后，他负责按照借款合同的收款金额按姓崔的拿76%、姓刘的拿10%、孙某拿14%的比例分钱。101.同案参与人李某某供述节录证实，是他介绍孙某认识的陕西XX公司负责人张某某，他们合作开发韩城XXXX。2017年10月份的一天，他接到一个贷款广告的电话，对方自称姓“刘”，他就和他约在胡桂平的办公室见面，通过胡桂平介绍又认识了孙某，他和孙某互相留了电话。之后孙某给他打电话说想找个事情投资赚钱，让他帮他找个项目，于是他就联系了之前通过微信“附近的人”认识的一个姓陈的投资企业融资的人，姓陈的联系到西安陕西XX公司法人张某某，张某某的公司刚好在韩城XXXX投资需要资金，于是姓陈的与张某某将投资韩城市XX寺的具体事项谈好，并且张某某同意帮他们过户一家旅游公司，并把他公司一个姓兰的会计电话给他。2018年二、三月份的时候，有一个东北口音姓崔的小伙子给他打电话，说是刘总让和他联系的，姓崔的小伙子说他想给企业注入资金，让他帮忙给找个公司，刚好孙某需要投资，并且姓陈的联系张某某的公司在韩城市XX寺也需要合作伙伴投入资金，并且张某某还同意帮他们过户公司，于是他把孙某的电话给了姓崔的小伙子，让他们自己联系投资公司的事，然后他又把张某某公司兰会计的电话给了孙某，让孙某联系兰会计去办理公司的过户手续，在过户公司的时候，他让在百度上搜个名字，经营范围和旅游有关就行了，于是兰会计在百度上搜了一个叫“木X”的公司名字，他就答应了。2017年12月份，孙某到西安在兰会计的帮助下，在工商部门成功过户完成了“西安XXXX开发有限公司”，孙某是公司法人。之后他到西安取了公司的营业执照三枚公章，给兰会计支付了3400元费用。2018年3月18日，孙某来西安，他电话联系了张某某，见面之后，孙某以XX公司法人的身份和陕西XX公司法人张某某签订了入股协议，协议的主要内容是XX公司给XX公司出资200万元，XX公司出让10%的股份，他们谈好告诉他，他同意了。到四五月份，姓崔的小伙子给他打电话说他看好了在陕西的安XX开办公司，他就让他和孙某联系，之后他们的具体经营情况他就没有参与了。孙某当时口头说过事情办成后会给他好处费，但没说具体多少。他与青上财务公司签订合同时使用的是化名“李X”。102.同案参与人高某某供述节录证实，2016年夏天他在北京打工认识一个自称姓徐东北口音50岁左右的中年男子， 2018年5月份，姓徐的用一个归属地为辽阳的电话号码告诉他有个朋友想开家公司能赚钱，具体情况让他和姓崔的朋友联系，并把姓崔的电话给了他，于是他和小崔电话联系，小崔说想在安康开家融资公司，但是手里资金不够，让他垫资几万块钱把公司开起来，等有客户了，垫一万抽一万，并且公司发展的客户越多挣的越多，公司不给他工资，但可以从客户每天交公司的钱中拿2%-3%的提成，他就答应了小崔才去的安康。他和小崔在安康城区转了几天后，讲山东口音的小王也到了安康，5月底小崔通过房屋中介公司找到了公司办公地方，他和小崔、小王三人在天龙XXX号将公司的办公室租了下来，然后他和小崔购买办公所用的沙发桌椅板凳电脑纸张办公用品饮水机等等。小王和他一块儿去工商部门办理营业执照，小王用他的身份证又在移动公司和电信公司办理了业务员所用的电话卡并交给他，他又给了小崔，小崔再给业务员们发下去。6月初公司正式对外营业的前一两天，小崔联系的七八个讲东北口音的业务员都来到了安康，此时他才知道公司的名字是西安XXXX开发有限公司安康分公司。XX公司的法人和安康分公司负责人都是孙某，小王是公司的财务经理，他负责每天收客户的钱，和每天下午下班后给大家发钱。李XX是前台登记，后来小王让她每天负责收钱，替公司和客户签订协议盖章工作，还有小崔叫来的业务员邢某某、高某等八九个东北口音的业务员，每天在外面散发XX公司的宣传单，或者在办公室电话联系客户。客户来公司后，业务员们就把XX公司和韩城XXXX的宣传图册拿出来，给客户讲XX公司是怎样投资什么项目，每月给客户2%的利息，客户如果愿意投资给公司，业务员就会把客户带到三楼和公司签订借款协议，客户的钱交给小王，客户只要来公司，不管是否交钱走的时候都会有小礼品，小崔基本上白天很少在公司办公室，他就每天下午公司下班后从小王手中把当天收客户的钱按照比例拿走，然后小崔再把应该给他提成2%到3%的钱以现金方式给他。他每天基本都在公司，公司缺啥他负责给买啥。他在安康对外自称姓张，叫啥他没有说。因为姓徐的在电话里给他叮嘱过，对外面人不要说自己的真实姓名，他问过他为什么，姓徐的说让他按他说的做就行了，所以对外界他自己随便想了个姓张的姓。XX安康XX公司和客户签订的借款合同、办公室墙上挂的XX公司的简介、法人孙某的简介以及公司的宣传图册，都是孙某通过手机发给小崔或者发给他，小崔不忙的话，他就和他在公司附近的广告公司按照手机收到的信息制作出来，后来小崔没时间的话，他就一个人让广告公司的人把东西印制好，借款合同交给小王，公司简介、孙某简介就挂在墙上，宣传图册放在公司二楼交给业务员们。XX公司对外给客户们宣传是投资韩城的普照寺，但实际上他从未去过普照寺，也没有见过小王、小崔和孙某等人去过普照寺，至于他们是否真的把钱投资到普照寺上面，他就不知道了。103.被告人崔某某供述节录证实，2015年他和一个叫“涛哥”的在大连认识，今年2、3月份，“涛哥”通过微信聊天介绍让他出钱垫资，垫一抽二，也就是垫一万元到时从中抽两万元，如果遇到好的项目抽的钱会更多，并给他一个170（后面的号忘了）“姓李的”电话号码，说是考虑好后跟这个人联系。第二天他给“姓李的”的打电话，姓李的说让他只负责找地方租办公室、购买办公用品、桌椅板凳沙发、租房等，由他出钱垫资，等公司开始营业收到钱后，他就可以从中抽钱了，前期不管他垫资多少钱，他最多抽15万元就不能再抽了，如果能干的话，姓李的就让他和一个叫“孙某”的人电话联系，他之前没有干过这事，怕一个人垫资风险大，就让姓李的帮忙介绍一个人，两个人一块垫资，风险小点，姓李的就给他了一个“176”（后面号码忘记了，是一个福建号码）姓张的电话号码，之后他就和姓张的联系，他说陕西安康是西XX园，安XX开有两家理财公司，先到安康去看看能否开一家理财公司，他和姓张的约好后，今年5月下旬他来到安康市，三天后姓张的也来到安康，他们见面第二天一块儿在城区的党校路和大桥路分别找了“欣然XX游公司”，他俩在楼下看了看，都是一些上年纪的老头老太太们，人挺多的，他们觉得这生意不错，于是他和姓张的找到了一家房屋中介公司开始在城区找地方租办公室，然后他和孙某电话联系，孙某说他是西安XX公司的法人，现在公司准备要投资韩城XXXX建造一座九宝莲花塔，公司在云南和大连市都开有分公司，并且他还通过微信方式把韩城市的红头文件和公司相关资料发给了他，孙某说他在外面还有事来不了，他让王某某先过来。过了两三天，王某某来到安康把XX公司的营业执照、公章、孙某的个人印章等手续带来，然后姓张的带着王某某在汉滨区工商局办理了XX公司安康分公司的营业执照，又在移动公司和电信公司分别办理了9张电话卡，他们通过房屋中介公司在城区的天龙巷16号租下了二楼和三楼，作为XX安康XX公司的办公室，购买办公室用品、电脑、桌椅板凳、沙发、家具、购买礼品、花等等，然后他又在山水上城租了一套房子作为宿舍，房租金和其他费用他和姓张的一共出了大约有7万元，每人一半大约3.5万元。一切准备就绪后，他们就从今年6月初正式开始对外营业吸收资金了。在安康的XX公司业务员是他组织打电话叫来的。姓李的不仅把姓张的和孙某的电话给了他，还把一个姓李的（女的）和一个叫邢XX（男的）的业务员的电话也给了他，他就和姓李的、邢XX电话联系，说定等公司准备营业前业务员就过来，提成的钱按照协议金额30％-32％给他们。6月初他们在安康把办公室、宿舍等等的前期准备都做好后，他就给姓李的和XXX打电话让他们来安康，当时一共先来了4个人，然后通过这4名业务员，陆续又叫来了几名业务员，安康公司业务员最多的时候大概有9个人，其中有3、4个女的，其他都是男的，他们年龄大概都在30多岁，听他们口音像东北的，只记得名字有邢XX、王XX、王XX和高X，其他业务员名字记不住了，不过他们使用的名字肯定都是假的，他们不会用自己的真实名字，他们也不允许问真实名字。这些业务员对外使用的电话卡，都是王某某在安康当地XX公司和电信公司用王某某的身份证办理的，他和姓张的随机再发给业务员使用。他们不使用自己真实身份信息的原因是，他们干这行都是骗人的事情，所以才不敢使用自己真实的身份和名字。在安康的XX公司法人是孙某，安康分公司负责人和财务开始是王某某，6月底王某某让前台接待的姓李的负责签订借款协议，收钱和登记工作，业务员们主要在外面散发传单、电话联系客户，他和姓张的主要负责公司的正常运转，比如说公司缺赠品、办公用品、茶具茶叶、水电费等等，只要是公司缺钱的地方，都是由他俩出钱购买，还有一个姓刘的山东口音和王某某一块儿来安康的男的，他和王某某、孙某他们是一伙的，他在安康呆了大概十几天就走了，姓刘的在公司未正式营业前，他对公司的业务员讲了讲，XX公司要在韩城市投资具体什么项目，对外怎么宣传XX公司，统一口径。他不知道XX公司对外一共吸收了多少客户多少资金，他们当天收的钱下午下班后，被他们几个人按照比例以现金的方式分掉。他和姓张的、姓刘的、王某某、孙某以及业务员们是按照每天和客户们签订的借款协议借款金额计算，比如协议借款金额为10000元，他和姓张的各抽16％，每人分1600元，孙某抽30％,3000元，业务员们抽32％（借款协议中的借款金额为10000元，但是客户们实际交的9000元、8800元、8200元，不足10000元的由业务员们补上，比如：客户实际交了8200元，协议中写的是10000元，这8200元中，他和姓张的各抽1600元，共3200元，孙某抽30％,3000元，姓刘的抽5%的中介费，500元，每10000元中还要抽1%100元购买小礼品的钱，5000元的话抽0.5%50元，剩余的14%1400元就是业务员们的，然后业务员们再按照是谁具体发展的客户，自己分钱）。每天下午5点半下班后，他们几个人就会在公司三楼王某某办公室按照借款协议中的借款金额按照比例，以现金的方式将钱当场分掉，如果客户刷的是POS机，孙某收到钱后就会第二天把钱转给王某某，他们第二天再将钱分掉，每天收客户们的钱都不过夜，当天收当天分掉。他从XX公司吸收客户们的资金中一共分到手大概14万元。7万元用于垫资，支付租办公室和宿舍房租金，购买办公室所需办公用品、桌椅板凳、沙发、花、端午节公司举办活动送给客户的红包、空调、桶装矿泉水、赠送给客户们的小礼品等。7月11日，他离开安康的时候，随身带走了7.7万元，7.7万元中有1.5万元借给了朋友，4万元用于他平时生活的花销，剩余2万元左右在他的工行卡中，他不知道其他人各分了多少钱。上述证据来源合法，相互关联，确实充分。本院依法予以确认。本院认为，被告人崔某某伙同他人，以非法占有为目的，采用编造事实、高息利诱方式，向社会公众非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人崔某某的犯罪事实及罪名成立，对其应处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。对本案集资数额，经核实，有被害人陈述、借款合同、收款收据、POS签购单等证据证实被告人崔某某等人共骗取周XX等75名被害人集资款1220600元，故本院认定被告人与同案参与人集资诈骗数额为1220600元。在共同犯罪中，被告人崔某某伙同同案参与人在安康租办公用房、购买办公用品、制作XX公司宣传图册、安排业务人员、负责公司的日常运转及资金垫付，且每日吸收的集资款按比例分得，根据其犯罪情节，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。故对被告人崔某某的辩护人提出被告人崔某某系从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人崔某某对公诉机关指控的主要犯罪事实无异议，其认为不构成集资诈骗罪应构成非法吸收公众存款罪的辩解，是由于其在法律认知、判断、思维等方面的错误认识，鉴于其能够基本如实供述其犯罪事实，故应认定其当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚，故对被告人崔某某的辩护人提出，被告人认罪悔罪，到案后如实供述犯罪事实，请求对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。对被告人崔某某及其辩护人提出，被告人崔某某应构成非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见，经查，被告人崔某某伙同他人以伪造的韩城市XXXX事务局文件，以虚构开发陕西XXXXXX建设项目为名，并以获得高收益为诱，骗取公众信任，吸收75人集资款1220600元，每日骗取的集资款均以现金方式于当日私分，没有用于生产经营，致使集资款不能返还，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，故对该辩解及辩护意见不予采纳。对被告人崔某某提出其没有参与公司宣传的辩解，经查，被告人崔某某将从孙某处获取的公司宣传图册等相关资料交由高某某打印后分发公司业务人员向社会公众宣传发放，并积极策划大同鲁家XXX玩砸金蛋活动，引诱他人参与投资，故对该辩解不予采纳。对被告人崔某某及其辩护人提出，被告人崔某某并未与李某某、孙某商议策划虚构的陕西韩城XXXX开发项目的辩解及辩护意见，经查，被告人崔某某未参与西安XX公司与陕西XX公司签订入股协议事宜，伪造的韩城市XXX务局批复文件及XX公司借款合同、宣传图册等均系孙某等人向被告人崔某某提供，在案证据不能证实被告人崔某某在前期有与李某某、孙某等人商议策划虚构韩城XXXX投资项目的行为，根据有利于被告人的原则，对该辩解及辩护意见予以采纳。                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                      对被告人崔某某的辩护人提出，因孙某向被告人崔某某提供了西安XX公司与陕西XX公司的入股协议及韩城XXX对普照寺旅游文化宣传推广的批复文件，被告人崔某某基于对孙某及投资项目的信任，才同意在安康投资和募集资金，其对他人涉嫌诈骗并不知情，被告人崔某某不具有诈骗的主观故意，亦不具有非法占有目的，且被告人崔某某并不知道孙某将集资的款项挥霍，没有用于投资陕西韩城XXXX开发项目的辩护意见，经查，在案证据虽未证实被告人崔某某参与前期与李某某、孙某商议策划虚构的陕西韩城XXXX开发项目，但陕西XX公司与西安XX公司签订的入股协议中并未约定投资开发的具体项目，亦未涉及陕西韩城XXXX建设项目，且截止本案案发前，西安XX公司并未实际向陕西XX公司投入资金，韩城市XX寺管理委员会与陕西XX公司及西安XX公司之间并无投资合作或经济往来，被告人崔某某与同案参与人向集资人提供的《关于陕西普照XXXXXXX公司对陕西韩城XXXX的宗教旅游文化宣传推广批复》的文件系伪造，向集资人宣传在陕西韩城XXXX内的开发项目属虚构，被告人崔某某亦供述“在安康的XX公司业务员是他组织打电话叫来的，业务员不使用自己真实身份信息的原因是，他们干这行都是骗人的事情，所以才不敢使用自己真实的身份和名字……”，同时结合每日吸收的集资款均于当日被崔某某等人私分的事实，足以证实被告人崔某某在安排业务员引诱他人投资时已明知西安XX公司在陕西韩城XXXX内的投资开发项目系虚构，被告人崔某某具有诈骗的主观故意，其与同案参与人使用诈骗方法非法集资，集资后将每日的集资款于当日进行私分，不用于生产经营活动，致使集资款不能返还，被告人崔某某在主观上具有将非法集资的资金据为己有的目的，其行为符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定，应认定其以非法占有为目的，故对该辩护意见不予采纳。对辩护人提出，集资款虽未用于生产经营，但与集资人签订的借款合同在本案案发时，合同履行期限尚未届满，由于被告人及同案参与人被刑事拘留致使合同履行不能，不能推断集资款不能返还从而认定被告人以非法占有为目的的辩护意见，经查，导致集资款不能向集资人返还的原因是由于集资款均于当日被崔某某等人私分，据为己有，无资金可用于生产经营，且本案案发至今已逾两年，75名被害人被骗的1220600元集资款，被告人及同案参与人至今分文未退还，故对该辩护意见不予采纳。对辩护人还提出，本案系单位犯罪的辩护意见，经查，被告人崔某某与同案参与人虽以西安XX公司及安康XX分公司的名义与集资人签订借款合同，但成立西安XX公司及安康XX分公司的主要目的是实施集资诈骗犯罪，并无真正的实际经营，以公司名义吸收的集资款全部被崔某某等人私分，据为己有，因此本案不构成单位犯罪，对该辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第五十二条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下：一、被告人崔某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金100000元（罚金限判决生效后三日内一次性缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日，即自二O一八年十月五日起至二O二八年十月四日止）。二、责令被告人崔某某与同案参与人共同退赔75名被害人经济损失1220600元。（被害人名单及退赔数额见附件）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省安康市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审  判  长   张 惠 萍审  判  员   党 琰 君审  判  员   陈 文 举人民陪审员   唐 章 乾人民陪审员   杨 吉 芳人民陪审员   亢 先 泽人民陪审员   王 当 丽 二O二O年九月三十日 书  记  员   鲁    妍 附：75名被害人名单及退赔数额序号被害人姓名合同金额（元）实际被骗金额（元）应退赔数额（元）备注1周XX200001780017800 2覃XX200001780017800 3邬XX150001350013500 4汪XX1000088008800 5宋XX1000090009000 6王XX300002660026600 7余XX1000090009000 8王X武1000090009000 9李X凤1000088008800 10孙X无合同125850125850 11陈XX150001350013500 12汪XX500045004500 13王XX300002070020700其中1万元系王XX、惠XX、刘XX三人合伙14刘XX500043504350 15张XX1000090009000 16王XX500044004400 17刘XX100001200012000 18王XX200001800018000 19张XX250002250022500 20田XX1000090009000 21李XX100001000010000 22王XX1000090009000 23蔡XX200001800018000 24朱XX200001730017300 25周XX500045004500 26孙XX1000090009000 27王XX200001800018000 28罗XX500050005000 29沈XX700006300063000 30杨XX 1000090009000 31张XX500004450044500 32吴XX500044004400 33张XX150001320013200 34王XX500045004500 35汪XX500044004400 36魏X1000088008800 37张元X1000088008800 38邓X200001760017600 39徐XX1000090009000 40陈XX1000078007800 41刘XX500045004500 42陈XX500004360043600 43沈XX300002700027000 44姜XX750064506450 45易XX300002700027000 46程XX400003530035300 47冯XX1000090009000 48康XX250002120021200 49刘XX1000090009000 50杨XX500004350043500 51刘XX300002680026800 52刘XX300002680026800 53陈XX300002660026600 54邹XX1000086008600 55王XX1000082008200 56陈XX1000086008600 57陈X200001735017350 58周XX200001800018000 59陈XX1000090009000 60袁XX500050005000 61江XX1000090009000 62张XX1000090009000 63晏XX1000087008700 64黄XX1000088008800 65朱XX1000090009000 66刘XX150001320013200 67邝XX200001760017600 68陈XX1000090009000 69曹XX500045004500 70赵XX无合同200200 71崔XX1000089008900 72郭XX200001800018000 73刘XX500045004500 74秦XX600005100051000 75李XX200001780017800 合计138750012206001220600     附：本案所依据的相关法律条款（节录）一、《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二十五条第一款  共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条  犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条 以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为"以非法占有为目的":(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的;(二)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的;(三)携带集资款逃匿的;(四)将集资款用于违法犯罪活动的;(五)抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的;(六)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的;(七)拒不交代资金去向，逃避返还资金的;(八)其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚;非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条 个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为"数额较大";数额在30万元以上的，应当认定为"数额巨大";数额在100万元以上的，应当认定为"数额特别巨大"。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为"数额较大";数额在150万元以上的，应当认定为"数额巨大";数额在500万元以上的，应当认定为"数额特别巨大"。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。    1