河北省容城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0629刑初160号 公诉机关河北省容城县人民检察院。 被告人刘所贵，男，1989年11月22日出生于河北省容城县，汉族，初中文化，农民，户籍地及住址河北省容城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月8日被容城县公安局刑事拘留，同年12月18日被执行逮捕，现羁押于容城县看守所。 辩护人王军，河北朗泽律师事务所律师。 河北省容城县人民检察院以容城检刑检刑诉〔2019〕131号起诉书指控被告人刘所贵犯非法吸收公众存款、诈骗罪，于2019年8月27日向本院提起公诉。期间延长审限一次，因不能抗拒的原因中止审理后恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。容城县人民检察院指派检察员王旭辉出庭支持公诉，被告人刘所贵及其辩护人王军到庭参加诉讼。本案经合议庭评议并报审判委员会讨论作出决定，现已审理终结。 河北省容城县人民检察院指控： 一、非法吸收公众存款罪 2015年至2018年10月期间，被告人刘所贵利用其在非法开设的“佰顺投资”小额贷款和深圳开设的“佰顺通达科技有限公司”向社会不特定人群以借款形式，高利息为回报利诱，以口口相传方式变相吸收公众存款约2500余万元，目前尚有2100余万元不能返还。 二、诈骗罪 1.2018年8月14日，被告人刘所贵为偿还所欠他人债务，以其倒贷款为理由，使用伪造的国有土地使用证做抵押取得魏某信任，骗取魏某50万元，除按照约定支付利息12万元外，本金至今未归还。 2.在2018年8月份，被告人刘所贵以倒贷款为理由骗取李建新70万元，至今未归还。 对上述犯罪事实公诉机关当庭出示了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证等证据，据此认为被告人刘所贵的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百六十六条的规定，构成非法吸收公众存款、诈骗罪，提起公诉。提请本院对被告人刘所贵犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年以上十年以下之间量刑，犯诈骗罪判处有期徒刑十年以上或无期徒刑之间量刑。 被告人刘所贵对起诉书指控的主要犯罪事实予以供认，但对部分集资参与人所说的损失钱数有异议，当庭辩称向魏某、李某借款时具有偿还能力。 辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪不持异议，但对非法吸收存款中的部分未还款钱数有异议，部分集资参与人提供的损失不准确。对公诉机关指控的诈骗罪有异议，认为被告人刘所贵不具有非法占有的主观故意。 经审理查明： 一、非法吸收公众存款的犯罪事实 2015年至2018年10月期间，被告人刘所贵在未经有关部门批准的情况下，以高利息为回报、倒贷款等理由用借款的名义吸收公众存款，后将借款支付利息、投资等导致资金无法追回。截至案发前尚有人民币1048.7401余万元不能返还。 被告人刘所贵数次向多名集资参与人借款：向刘某（高某）借款，致使38.7万元未能归还；向曹某借款，致使7.6万元未能归还；向刘某1借款，致使13万元未能归还；向王某借款，致使98.95万元未能归还；向颜某借款，致使65.1万元未能归还；向范某借款，致使120万元未能归还；向王某1借款，致使63万元未能归还；向宋某借款，致使100万元未能归还；向黄某（侯某）借款，致使110万元未能归还；向王某2借款，致使15.2万元未能归还；向朱某借款，致使27万元未能归还；向曹某1（张某）借款，致使82.3701万元未能归还；向张某1（段某）借款，致使18.8499万元未能归还；向刘某2（刘某3）借款，致使10.2万元未能归还；向董欧借款，致使4.699万元未能归还；向杨某借款，致使77.6701万元未能归还；向牛某借款，致使113.601万元未能归还；向李某借款，致使82.8万元未能归还。 上述事实有被告人刘所贵供述及刘某、曹某、刘某1等集资参与人报案材料、借款借据及借条、银行流水、微信及支付宝支付凭证、保定中鑫司法会计鉴定中心司法会计鉴定意见书及说明等证据证实。 二、诈骗的犯罪事实 2018年8月被告人刘所贵为偿还所欠他人债务，以其倒贷款为由，使用伪造的国有土地使用证（真实的土地使用证已抵押他人）做抵押取得魏某信任向魏某借款人民币50万元，期间支付利息，致使人民币40万元未能归还。 上述事实有银行转账记录及被告人刘所贵的供述，被害人魏某陈述及证人王某、孙某的证言、借款借据及借条、民事判决书、伪造的国有土地使用证、调取了国土资源局印章原件等材料、河北省公安厅物证鉴定中心鉴定书及微信交易截图等证据证实。 就全案还有证人李某1、刘某1、李某2、刘某2、韦某、温某、梁某、黄某、廖某的证言，深圳市佰顺同达科技有限公司的相关材料、证明、内资企业登记基本情况表、刘所贵及李某1的银行流水、情况说明、查封及扣押手续、移送清单、到案经过等证据证实。 上述证据经当庭质证，合法有效，本院予以确认。 关于非法吸收存款数额的认定，其中刘某（高某）、曹某、刘某1、王某、颜某等5户所提供的借款借据、借条及银行流水、微信及支付宝支付凭证等证据与司法审计相对应，且被告人对大部分数额予以认可；其中朱某、范某、王某、曹某（张某）、张某（段某）、刘某1（刘某2）、董某、宋某、黄某（侯某）、王某1、杨某、牛某、李某等13户所提供的借款借据、借条及部分银行流水、微信及支付宝支付凭证等证据与司法审计不一致，当事人未能提供其他相关证据，按有利于被告人原则，以数额少的予以认定；其中曹某2（王某1）、曹某3、张某1、路某、张某2等5户所提供的借款借据、借条及银行流水、微信及支付宝支付凭证等证据与司法审计相矛盾（司法审计中被告人一方给付的钱款已超出借款数额），未能做出合理的解释，无法认定被告人刘所贵吸收钱款的数额。 关于辩护人提出的被告人刘所贵对李建新借款行为不构成诈骗罪的辩护意见，经查，案发前李建新与刘所贵之间有数笔交易记录并支付利息，有银行流水、微信交易记录截图等证据证实，可见李建新对高额利息、获取利益的运作方式是知晓的，刘所贵并没有隐瞒吸收资金的意图，虽借款理由具有欺骗性，但不足以证实具有非法占有的故意，故对该指控不予认定。但被告人向李建新借款的行为，构成非法吸收公众存款罪，该钱款应计入非法吸收公众存款的数额。辩护人的辩护意见予以采纳。 关于辩护人提出的被告人刘所贵对魏某借款行为不构成诈骗罪的辩护意见，经查，被告人刘所贵在明知已无还款能力的前提下，使用伪造的国有土地使用证做抵押，虚构事实、隐瞒真相，用及时给付部分利息的方法骗取魏某钱款，应认定为诈骗罪。被告人的辩解及辩护人的辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人刘所贵违反国家金融管理法规,未经国家金融监管部门批准,非法吸收公众存款,数额巨大,严重扰乱国家正常金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人刘所贵以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人刘所贵犯数罪，应予数罪并罚。被告人刘所贵当庭自愿认罪，经传唤到案后如实供述罪行，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百六十六条、第六十九条、第六十七条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人刘所贵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年一个月，并处罚金人民币二十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八年二个月，并处罚金人民币十万元。决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月8日起至2030年12月7日止。罚金于本判决生效之日起五日内缴纳。） 二、责令被告人刘所贵于本判决生效后十日内退赔集资参与人刘某（高某）人民币38.7万元、曹某人民币7.6万元、刘某1人民币13万元、王某人民币98.95万元、颜某人民币65.1万元、范某人民币120万元、王某人民币63万元、宋某人民币100万元、黄某（侯某）人民币110万元、王某人民币15.2万元、朱某人民币27万元、曹某1（张某1）人民币82.3701万元、张某2（段某）人民币18.8499万元、刘某3（刘某4）人民币10.2万元、董某人民币4.699万元、杨某人民币77.6701万元、牛某人民币113.601万元、李某人民币82.8万元；退赔被害人魏某人民币40万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北雄安新区中级人民法院提出上诉。书面上诉的， 应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  徐亿荣 审 判 员  戴洪静 人民陪审员  张永良 二〇二〇年九月二十五日 书 记 员  石紫薇