上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0113刑初2556号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人陈志健，男，1991年9月19日出生，汉族，户籍在上海市宝山区。辩护人施建平，上海市中联律师事务所律师。被告人崔某某，男，1990年7月28日出生，汉族，户籍在上海市宝山区。辩护人徐珩，上海市瑞和律师事务所律师。被告人李某1，男，1989年12月22日出生，汉族，户籍在上海市宝山区。辩护人王晶晶，上海固金律师事务所律师。被告人朱腾，男，1991年9月5日出生，汉族，户籍在江苏省。辩护人徐锋，上海道朋律师事务所律师。辩护人张南坚，上海市万众律师事务所律师。被告人曹宏舰，男，1995年5月5日出生，汉族，户籍在安徽省。辩护人王肇芳，上海市东高地律师事务所律师。被告人卢晋，男，1989年1月6日出生，土家族，户籍在上海市宝山区。辩护人顾希希，上海市锦天城律师事务所律师。被告人杨**，男，1966年5月31日出生，汉族，户籍在上海市普陀区。辩护人赵亦磐，上海市天域律师事务所律师。被告人刘拯，男，1986年11月16日出生，汉族，户籍在安徽省。辩护人周静，北京盈科(上海)律师事务所律师。被告人叶浩侠，女，1981年10月16日出生，汉族，户籍在安徽省。辩护人吕倩，上海艾克森律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检三部刑诉(2019)1278号起诉书指控上列被告人犯诈骗罪，于2019年11月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员陈某2出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：1.2016年3月11日，被告人陈志健、崔某某经预谋，由陈志健谎称崔某某经营二手摩托车生意急需资金周转，诱骗被害人边某某共同出资向崔某某放高利贷。被告人陈志健在获悉边某某无钱出资后，怂恿边某某向放贷人曾令俊(另案处理)借贷人民币2万元(以下币种均为人民币)，到期还款3万元，并许诺该债务由其解决偿还。当日曾令俊通过银行转账，将2万元转入边某某账户，边某某向其出具3万元借条一张。边某某取现后交由陈志健、崔某某。2.同年3月14日，被告人陈志健以急需用钱为由，诱骗边某某帮其向曾令俊借贷2万元，并许诺利息及本金由其偿还。尔后，陈志健将边某某带至曾令俊处，边某某向曾令俊出具一张3万元借条，曾令俊通过银行转账将人民币2万元转入边某某账户。边某某取现后将人民币2万元交付给陈志健。次日，陈志健以急需钱款为由，诱骗边某某、施洋共同帮其向放贷人廖磊借款高利贷8万元，其中施洋借款5万元，边某某借款3万元，后由施洋向廖磊出具一张10万元借条。廖磊则向施洋转账8万元，施洋取现后将上述钱款交付给陈志健。事后，施洋在逼债无奈之下将8万元偿还给廖磊。3.同年3月17日，被告人陈志健以急需用钱为由，诱骗边某某帮其向曾令俊借款2万元，并许诺由其偿还。当日，曾令俊向边某某转账2万元，边某某向曾令俊出具一张3万元借条。边某某取现后将上述钱款交付给陈志健。4.同年4月7日期间，被告人陈志健以急需用钱及偿还债务为借口，诱骗边某某向潘琳琳(另案处理)借高利贷，边某某先后向潘琳琳借款1.1万元及1.5万元。潘琳琳直接现金支付给边某某2.6万元。边某某将上述钱款交付给陈志健。5.同年4月13日，被告人陈志健以借款到期，急需解决偿还廖磊债务为借口，诱骗边某某向高某借款，高某通过银行转账给边某某10万元，边某某取现后交付给陈志健。6.同年4月19日，被告人陈志健以偿还潘琳琳的本金及利息为借口，诱骗边某某向刘东(另案处理)借款2万元，刘东则将2万元转入边某某的账户，边某某取现后将上述钱款交付给陈志健。7.同年4月23日，被告人陈志健以偿还先前部分债务为借口，诱骗边某某向李猛猛借款2万元，李猛猛将现金2万元交付给边某某，边某某则将钱款直接交给陈志健。8.同年4月29日，被告人陈志健以一次性解决先前的债务及利息为借口，通过曾令俊的介绍，诱骗边某某向曾龙(另案处理)借款，尔后，曾龙则通过银行转账，将15万元转入边某某账户，边某某取现后，将上述钱款交付给陈志健、曾龙。当日，陈志健诱骗边某某向高某借款，高某通过银行转账将3万元转入边某某账户，边某某取现后将上述钱款交付给陈志健。9.同年5月3日，被告人陈志健通过被告人曹宏舰的介绍至被告人李某1经营的振联信息咨询公司处借款20万元。尔后李某1在向被告人刘拯、叶浩侠(振联信息咨询公司实际控制人)、杨**(公司实际负责人)汇报，同意虚假放贷。当日，李某1将5万元转入边某某账户被陈志健全部取走。同年5月4日，被告人曹宏舰、李某1、陈志健、朱腾将边某某带至宝山区房地产交易中心，唆使边某某将位于本区月浦九村XXX号XXX室名下的一套产权房办理挂失、补证手续。尔后，李某1将叶浩侠、杨**、朱腾提供的资金50万元通过银行流水账转入边某某的账户，后边某某取现，将其中的35万元交给李某1、朱腾。朱腾则将30万元存入银行并分别转账给杨**、叶浩侠、李某1账户。陈志健、李某1、朱腾、曹宏舰通过卢晋介绍的房产中介公司，由边某某向李某1出具一张50万元借条及签订80万的房屋买卖合同。嗣后，陈志健将边某某剩余的15万元骗走。2016年7月13日，李某1向上海市宝山区人民法院提起民事诉讼，请求法院判处边某某月浦九村XXX号XXX室产权房过户至李某1名下，法院以该房屋成交价低于市场价，判处李某1败诉，并责令边某某退还李某150万元首付款。10.同年5月12日，被告人陈志健、曹宏舰、卢晋伙同刘小亮(另案处理)经预谋后，由陈志健谎称李某1公司急需回调资金，并以帮助边某某平李某1的帐为借口，诱骗边某某向刘小亮借款6万元，边某某遂向刘小亮出具一张15万元借条，刘小亮则通过银行流水走账，将13万元转入边某某账户，边某某取现7万元后，按照陈志健的指使，将上述现金及银行卡、密码一并交付给曹宏舰，曹宏舰持该卡消费6300元帮陈志健购买一部手机，并将卡内5万元转至陈志健的账户，边某某实际分文未得。2017年3月15日，刘小亮向上海市宝山区人民法院提起诉讼，要求边某某归还借款15万元后撤诉。11.当日下午15时许，被告人陈志健以归还到期借款为由，将边某某带至淞南地区向黄虎(另案处理)借贷，黄虎向边某某通过银行流水走账20万元，边某某取现上述钱款交付黄虎后，黄虎拒绝向其放贷，并将陈志健、边某某扣押。后陈志健打电话向高某借款5万元，陈志健将钱款转账给潘琳琳，委托潘琳琳出面帮其解决上述虚构债务。当日陈志健、边某某得以脱身。12.同年5月14日，潘琳琳以帮助被告人陈志健、被害人边某某解决黄虎借款等为由，向边某某索要钱款30万元，并将边某某介绍给陈俊(另案处理)借款，边某某实际分文未得。尔后，陈志健找来曾令俊进行上述借款平账。曾令俊、陈志健等经协商后，由边某某支付19万元结清与潘琳琳的债务。曾令俊通过银行转账将19万元转入陈志健的账户，陈志健再转给陈俊，陈俊则转给潘琳琳。13.同年5月17日，被告人陈志健及曾令俊要求边某某还款19万元，将其介绍任秋杰(另案处理)帮其平账，任秋杰则通过银行转账将40万元转入边某某账户，边某某将上述钱款取现后全部交付给任秋杰，边某某实际分文未得。同年5月20日17时，陈志健获悉边某某因债务缠身，喝农药自尽时，随指使崔某某赶至月浦九村XXX号XXX室边某某家中劝阻，将边某某送至中冶医院进行抢救。14.2016年6月5日，曾令俊、任秋杰向边某某索要借款，被告人陈志健遂介绍石少伟(另案处理)帮助边某某平账，石少伟通过朋友张光东转入边某某账户50万元，边某某取现10万元交付给陈志健，剩余钱款全部转入曾令俊的账户。15.2017年12月，被告人朱腾通过他人介绍，获悉被害人陈1急需偿还他人欠款后，诱骗被害人陈1出具12.1万元借条，朱腾通过手机银行向陈1走账12.1万元，被害人实际得款5.7万元。公诉机关当庭出示了被害人陈述、证人证言、辨认笔录、交易记录、工作情况、被告人供述等证据，指控上列被告人均构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第三款之规定追究上述被告人的刑事责任。被告人陈志健辩解没有诱骗边某某去向他人借款；对指控的第九节犯罪事实辩解系边某某自行通过曹宏舰借款，陈志健虽曾到现场，但对于具体借款经过不知情；认可指控的第十节犯罪事实，供述得款5万元。辩护人提出被害人边某某的指证大部分系孤证，本案事实不清，证据不足，指控的罪名不能成立；被告人陈志健已将高某的欠款还清。被告人崔某某对公诉机关的指控不持异议。辩护人对指控罪名无异议，提出崔某某有坦白情节，被害人边某某有一定过错，建议从轻处罚。被告人李某1对公诉机关的指控不持异议。辩护人提出李某1听从刘拯的指使，不是犯意发起人；主动撤回了执行申请，避免危害结果的发生，建议适用缓刑。被告人朱腾辩解第九节仅帮忙走了银行流水，对他人实施诈骗不知情；第十五节没有按照走流水的虚假金额讨债。辩护人提出其在第九节犯罪中作用较小，系从犯；第十五节系民间借贷，不是套路贷。被告人曹宏舰对指控不持异议。辩护人提出其在犯罪中所起作用较小，认罪态度较好。被告人卢晋辩解第九节仅帮忙介绍房产中介，对具体情况不了解；对指控的第十节犯罪事实无异议。辩护人提出应认定犯罪金额为9万元，且有坦白与犯罪未遂的减轻处罚情节。被告人杨**辩解仅借给李某115万元，对诈骗经过不知情。辩护人提出其不是振联公司负责人，未参与诈骗。被告人刘拯对公诉机关的指控不持异议。辩护人提出其不参与具体业务，主观恶性较小，参与诈骗犯罪的程度较轻，建议减轻处罚，适用缓刑。被告人叶浩侠辩解不参与公司日常经营，对具体业务不知情。辩护人提出其并非实际操作者，本人也承受巨大损失，建议减轻处罚，适用缓刑。经审理查明：一、2016年3月11日，被告人陈志健、崔某某经预谋，由陈志健谎称崔某某经营二手摩托车生意急需资金周转，诱骗被害人边某某共同出资向崔某某放高利贷。被告人陈志健在获悉边某某无钱出资后，怂恿边某某向放贷人曾令俊借贷2万元，到期还款3万元，并许诺该债务由其偿还。当日曾令俊通过银行转账，将2万元转入边某某账户，边某某向其出具3万元借条一张。边某某取现1.95万元后交给陈志健、崔某某。二、2016年5月3日，被告人陈志健通过被告人曹宏舰的介绍至被告人李某1经营的振联信息咨询公司(以下简称“振联公司”)借款20万元。尔后李某1在向被告人刘拯、叶浩侠、杨**汇报后同意虚假放贷。当日，李某1将5万元转入边某某账户。同年5月4日，被告人曹宏舰、李某1、陈志健、朱腾将边某某带至宝山区房地产交易中心，唆使边某某将位于本区月浦九村XXX号XXX室的产权房办理挂失、补证手续。尔后，李某1将叶浩侠、杨**、朱腾等人提供的资金50万元转入边某某的账户，制造虚假银行流水，边某某取现后将其中35万元交给李某1、朱腾。朱腾则将30万元存入银行并分别转账给杨**、叶浩侠、李某1账户。陈志健、李某1、朱腾、曹宏舰通过卢晋介绍的房产中介公司，由边某某向李某1出具50万元借条及签订总价80万元的房屋买卖合同。2016年7月13日，李某1向本院提起民事诉讼，请求法院判处边某某月浦九村XXX号XXX室房屋过户至李某1名下，法院以该房屋成交价低于市场价，判处李某1败诉，并判令边某某退还李某150万元首付款。2019年5月，李某1向法院撤回执行申请。三、2016年5月12日，被告人陈志健、曹宏舰、卢晋伙同刘小亮经预谋后，以帮助边某某为由，诱骗边某某向刘小亮借款6万元，要求边某某向刘小亮出具15万元借条，刘小亮将13万元转入边某某银行账户，边某某取现7万元后，按照陈志健的指使，将上述现金及银行卡、密码一并交付曹宏舰。曹宏舰将现金存入卢晋账户，持边某某银行卡消费6,300元为陈志健购买一部手机，并将5万元转账至陈志健账户，边某某实际分文未得。2017年3月15日，刘小亮向本院提起诉讼，要求边某某归还借款15万元，后撤诉。四、2017年12月29日，被告人朱腾伙同刘嘉伟(已判决)经预谋，趁被害人陈1急需用钱之机，以行规为由诱骗陈1签订12.1万元的翻倍借条。2018年1月2日，被告人朱腾向陈1转账12.1万元后，要求陈1当场转账5.75万元至刘嘉伟账户。刘嘉伟将5.54万元转回朱腾账户，陈1又支付了砍头息、好处费等，实际到手5.7万余元。2月4日，陈1再次向被告人朱腾借款11.6万元，实际到手10.5万元。后陈1偿还了5.7万余元高额利息后，无力继续还款。朱腾遂以本次12.1万元翻倍借条以及第二次借款的11.6万元借条等为据，向上海市闵行区人民法院提起民事诉讼，要求陈1按照借条金额还款及支付利息。在法院调解下双方达成协议，由陈1偿还朱腾10万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人边某某的陈述及其提供的借条、收条证实，2016年3月至6月，被告人陈志健多次诱骗其向曾令俊、高某、潘琳琳、李猛猛、李某1、曾龙、刘小亮、任秋杰、石少伟等人借款，陈志健拿走借来钱款，承诺均由其负责归还但未兑现，造成边某某高额负债，被人上门追债以及法院起诉。2016年3月11日，陈志健称有朋友叫崔某某需要借款4万元用于收购二手摩托车翻新赚钱，叫边某某共同出资4万元借给他，一个月后崔某某会还5万元。边某某身边没钱，陈志健介绍其向曾令俊借款2万元，承诺到时他来找崔某某还款从而解决这笔债务。边某某拿到2万元，写了3万元借条，约定到期后归还3万元，将钱款交给了崔某某。2016年5月2日，陈志健介绍边某某通过曹宏舰向卢晋、李某1借款。5月3日，陈志健、曹宏舰带边某某与李某1碰面谈借款，当天李某1先转给边某某5万元。5月4日，曹宏舰带边某某至房产交易中心与李某1、卢晋以及资方见面，李某1转账50万元至边某某账户后让他全部取出，来到一家房产中介公司，李某1、卢晋以行规为由要求边某某签了50万元借条和一些合同(事后得知是房屋买卖合同)。李某1等人拿走了35万元，将剩下的15万元给了边某某。陈志健将边某某账户内的5万元以及15万元现金全部拿走，称用于清偿之前的债务以及向他人放款。2016年5月12日，陈志健又介绍边某某通过曹宏舰和卢晋向刘小亮借款6万元，签了13万元的翻倍借条，走了13万元的流水，卢晋、刘小亮让当场取出7万元交给了曹宏舰。陈志健让边某某将银行卡与密码给了曹宏舰帮忙买部手机，曹宏舰称把6万元用于放贷。由于一直受到陈志健的欺骗，债台高筑，5月20日边某某喝药自杀，陈志健得知后派崔某某将他送到医院抢救。借款期间，李猛猛等人多次上门泼油漆讨债并打了边某某及其父亲，李某2、张光东、刘小亮至法院起诉。2、被害人陈1的陈述证实，2017年12月29日，经刘主任介绍向朱腾借款平账，当时想借7万，但对方说资质不够只能借6万，还要求按照行规写12.1万的借条，声称不会按照借条金额要债，只需按照实际到手金额还款。陈1收款后通过建设银行卡向刘嘉伟转账5.75万元作为虚假走账的回退，转账给冯军3,040元作为第一周利息，微信转账1,800元、700元给刘主任作为好处费。最后到手5.7万元左右。2月4日，陈1再次向朱腾借款11.6万元用于归还李乐乐的欠款，实际到手10.5万元，朱腾还扣留了一辆奥迪轿车作为还款保证。陈1先后归还20期的利息共计60,800元，本金已还清。2018年8月8日，朱腾去法院起诉要求陈1按照两张借条金额偿还23.7万元及利息。最后通过法院调解达成协议，陈1要再支付朱腾10万元。3、被告人崔某某的供述证实，陈志健是贷款中介，经常带人到处借钱，从中收取好处费，还经常以帮他人还钱的名义从中坑掉别人的钱。崔某某曾通过陈志健向曾令俊借款。2016年3月，崔某某通过陈志健介绍向边某某借款4万元，写了8万元借条，实际到手2.7万元左右，先付一个月利息1.3万元，约定按时归还的话要还4万元，超过一个月归还8万元，当时编造借款事由是做二手摩托车翻新生意。当天并没有走银行流水，也没收到4万元，陈志健说帮忙还给曾令俊。2017年初，边某某的父亲曾打电话叫崔某某还钱，崔告诉了陈志健，陈志健说会想法解决。2016年下半年某日晚上，陈志健打电话给崔某某说边某某心情不好要自杀，叫他去看一下，崔某某到了后看到边某某坐在河边，旁边有洗洁精和消毒液，说在外面欠了很多钱被人追债。崔某某还曾通过陈志健向刘拯借款，到手9万，写了40万的翻倍借条，最后被逼归还了58万。2019年8月讨回了27万。4、被告人曹宏舰的供述证实，2016年上半年，其通过卢晋认识李某1，到李某1工作的借贷公司做业务员，负责介绍客户。陈志健介绍边某某来借款，说客户有独立产权的房产。曹宏舰将二人带到李某1的借贷公司，边某某要借20万，李某1提出做房产抵押，曹宏舰、陈志健陪同边某某至房产交易中心凭身份证补办了房产证。拿到产证后李某1又提出签署房屋租赁合同，曹宏舰与边某某、陈志健、李某1、卢晋来到一家房地产公司，边某某签完协议后说签的是房屋买卖合同。随后他们去银行走账，按照行规借款20万要翻倍打借条、走流水，当天走了50万的银行流水，取现35万还给李某1。李某1之前已经转给边某某5万，因此边某某实际拿到20万。事后曹宏舰从陈志健处拿到2万元好处费，还从李某1处拿到3,000元提成。后来陈志健又找到曹宏舰帮边某某借钱，曹宏舰通过卢晋找到“刘飞”(刘小亮)，谈好借款6万，借款期限一个月，一个月后还8万，按照行规写了翻倍13万的借条，走了13万流水，边某某取出7万元交还，曹宏舰根据“刘飞”、卢晋的要求将钱存入了卢晋的银行卡。之后陈志健将边某某的银行卡交给曹宏舰，还告诉了密码，让他将5万元转到陈志健卡上，说是要还边某某的其他债务。曹宏舰还根据陈志健的要求花6,000元左右购买手机，剩余3,000余元取现自用。陈志健利用边某某到处借钱，实际借款大部分归陈志健支配，他们去向潘琳琳、“老六”等人借过钱，还听陈志健说去淞南借钱被黑了，没有借到钱反而倒赔30万。5、被告人李某1的供述证实，其在刘拯与叶浩侠投资的振联放贷公司工作，门店生意具体由杨**负责。放贷时为了保证资金安全，会让借款人写远高于实际金额的翻倍借条，走翻倍借条上的流水，取现后返还，如果借款人还不出就按照翻倍借条上的金额去讨债、诉讼。刘拯、叶浩侠、杨**等人为了规避风险，一般都会派员工做放贷人。2016年5月初，李某1经卢晋介绍认识了陈志健、曹宏舰，卢晋等人介绍了借款人边某某来借款20万元，并说名下有房产。李某1向杨**、刘拯、叶浩侠汇报后同意借款。陈志健与曹宏舰将边某某带来，李某1告知按照行规需要写50万借条，陈志健与曹宏舰也在旁附和，陈志健还说还款事宜会帮忙解决，边某某遂同意。当天李某1先应陈志健请求给了边某某5万元。第二天，李某1与朱腾一起去了房地产交易中心，朱腾是刘拯让李某1带着学做借贷生意。卢晋、陈志健、曹宏舰带着边某某补办产证后，李某1、朱腾叫边某某写了50万元的借条，然后一起去附近工商银行走账。李某1向亲戚谢黎君借了10万元，叶浩侠转账20多万，杨**10几万，朱腾2万，加上卡里本来的钱凑成50万转给了边某某。接着李某1、朱腾让边某某全部取现放入银行的文件袋，走出银行后拿出15万给了边某某，陈志健与卢晋提出为了保障权益可以叫边某某签房屋买卖合同，要求多给点中介费，卢晋联系了一个认识的中介，他们在房产中介公司签订了房屋买卖合同，房产定价80万，首付款50万。事后李某1给了陈志健、卢晋、曹宏2万多元中介费。取现的15万元中5万元还给了李某1，其余的钱存入朱腾账户，朱腾分别转还给李某1、杨**、叶浩侠。因边某某一直没有还款，叶浩侠与刘拯叫李某1至法院起诉，法院判决边某某归还50万元。杨**与朱腾在公司里每月有工资，出资配合走账后也会有分成。6、被告人卢晋的供述证实，2016年5月，李某1打电话说陈志健和曹宏舰介绍了边某某找他借款，房产有问题不能抵押，需要一个房产中介帮忙打一份买卖合同，卢晋就介绍了中介老陆，借款当天也一起过去了。李某1向边某某转账50万元，叫边某某取出一半左右的现金交还，然后他们去了房产中介公司，边某某与李某1签订了房屋买卖合同，前面转账的50万元就是首付款。按照行规要写翻倍借条，所以估计边某某的借款在25万元左右。几天后曹宏舰又带着陈志健、边某某来找卢晋，向卢晋、刘小亮借款6万元，卢晋要求边某某出具13万元借条，刘小亮凑了13万元转账给边某某，再要求取现7万元，曹宏舰将7万元存入卢晋账户，卢晋加上3万元转账给刘小亮，因此这笔借款卢晋与刘小亮每人出资3万元。2016年底，卢晋向法院起诉边某某，要求归还13万元以及利息，得到法院判决支持。开庭时边某某及其父母称钱都被陈志健用掉了，事后卢晋去问陈志健，陈志健说钱是他与边某某共同花销的。后卢晋去法院撤诉，并叫李某1也去撤诉了。7、被告人朱腾的供述证实，第一次陈1借款写了12.1万元借条，到手7万元，其余钱款转给刘嘉伟以及冯军。第二次陈1借款10.6万元，写了11.6万元借条，返还的1万元是利息。后朱腾拿两张借条以总计23.7万元借款至法院起诉，在法院调解后同意归还10万元了结此事。8、被告人杨**的供述证实，2016年1月至振联公司的宝山分部工作，每月工资5,000元，介绍客户的话还有分红。刘拯是老板，李某1负责日常工作。借款人资质不好的话刘拯会要求写翻倍借条，这也是借贷行业的行规，李某1与杨**等人负责带借款人去银行按照借条金额走账，转账完成后让借款人将虚高部分以及第一个月的利息取出归还。朱腾也在振联公司工作，负责陪借款人走账或者转账，刘拯叫他跟着李某1学放贷。9、被告人刘拯的供述证实，其与叶浩侠合资开设振联公司做小额贷款生意，由李某1进行日常管理，杨**负责监督。每笔借贷生意都要经过杨**审核，之后刘拯与叶浩侠才会转账。叶浩侠平时去公司较多。具体业务李某1一般联系叶浩侠，叶浩侠再打电话给刘拯。刘拯一般都会放款，但对具体情况不清楚。10、证人高某的证言证实，2016年4月13日，边某某通过陈志健介绍向高某借款10万元，约定每月还款2.5万元，写了10万元借条，转账10万元，当天收取了2.5万元利息，剩余的取现钱款交给了陈志健。2016年4月25日，陈志健带边某某借款2.5万元。还有一次陈志健打电话说边某某需要3万元急用，高某直接转账3万元至边某某账户，没有写借条。陈志健还带边某某到刘东处借了2万元，而刘东因欠高某2万元，将边某某的2万元债务转给高某。后高某上门要债时得知边某某的借款均被陈志健拿走，陈志健在高某的讨要下归还了全部借款本金。11、证人谢某某的证言证实，2016年5月曾借款20万元给亲戚谢黎君。12、证人向某某的证言证实，其丈夫刘拯经常使用其银行卡出借资金。13、证人熊某某、郭某某的证言证实，2016年5月12日，刘小亮曾向其二人分别借款1万元、10万元。14、银行交易记录证实，2016年3月11日，曾令俊银行卡转账2万元至边某某账户，取现6笔共计1.95万元。2016年5月3日，李某2转账5万元至边某某账户。5月4日，谢黎君转账10.1万元至李某2账户，李某2转账9.5万元至叶浩侠账户，叶浩侠转账20万元、9.95万元至李某2账户，朱腾、杨**分别转账2万元、15万元至李某2账户。李某2转账50万元至边某某账户，边某某取现50万元。朱腾账户现金存款30万元，转账15万元至杨**账户、5万元至叶浩侠账户、8万元至李某2账户。李某2转账10万元至向某某账户，向某某转账10万元至谢黎君账户。2016年5月12日，刘小亮转账13万元至边某某账户，边某某取现7万元，卢晋账户现金存入6.89万元，转账10万元至刘小亮账户。边某某账户在某电脑配件商店消费6,300元，转账5万元至陈志健账户。2018年1月2日，朱腾向陈1账户转账12.1万元，陈1向刘嘉伟账户转账5.75万元，向冯军账户转账3,040元。1月3日，刘嘉伟向朱腾账户转账5.54万元。15、民事起诉状、庭审笔录证实，被告人李某1于2016年7月至法院起诉边某某，称支付给边某某50万元用于购买房屋，要求继续履行合同，将月浦九村XXX号XXX室房屋过户。刘小亮于2017年3月至法院起诉边某某，要求归还借款15万元，支付利息，4月11日撤诉。谈话笔录、执行裁定书证实，被告人李某1于2019年5月向法院申请撤回执行申请。16、被害人边某某提供的遗书、病例等材料证实，2016年5月20日，边某某留下遗书，喝下洗洁精、84消毒液欲自杀。17、上海市公安局宝山分局、安徽省颍上县公安局杨湖派出所出具的工作情况证实，各被告人均系被抓捕归案。18、《刑事判决书》证实，被告人的前科情况。本院认为，被告人陈志健、崔某某、李某1、朱腾、曹宏舰、卢晋、杨**、刘拯、叶浩侠分别结伙或者结伙他人，以非法占有为目的，骗取他人钱款，其行为均已构成诈骗罪，其中被告人陈志健、李某1、朱腾、曹宏舰、卢晋、杨**、刘拯、叶浩侠诈骗数额巨大，被告人崔某某诈骗数额较大，应分别依法追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立。关于公诉机关指控的第九节犯罪事实，部分被告人提出异议，本院认为，被告人陈志健通过曹宏舰等人的介绍诱骗被害人边某某至振联公司借款，被告人卢晋为其联系房产中介签订虚假房屋买卖合同，被告人朱腾、叶浩侠、杨**提供资金、制造虚假走账流水，上述事实，不仅有被害人的陈述，且有被告人李某1、曹宏舰的供述予以佐证，被告人卢晋在公安机关所做供述亦可印证，上述人员结伙共同实施套路贷诈骗的事实可予确认，鉴于各参与人员在共同犯罪中的作用不一，在量刑中予以综合考量。关于公诉机关指控的第十五节犯罪事实，被告人朱腾采用了套路贷的虚假走账等惯用手法，且在被害人已实际归还本金的情况下，仍以12.1万元翻倍借条为据，向法院提起民事诉讼，具有非法占有目的，应认定诈骗犯罪，被告人朱腾及其辩护人的意见本院不予采纳。被告人陈志健诈骗犯罪既遂及未遂部分均达到数额巨大，对其以既遂犯酌情从重处罚。被告人李某2、朱腾、曹宏舰、卢晋、杨**、刘拯、叶浩侠系犯罪未遂，可比照既遂犯从轻处罚。被告人崔某某、李某2、曹宏舰到案后如实供述罪行，可依法从轻处罚；被告人刘拯自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人的相关意见本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈志健犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月21日起至2025年8月20日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)二、被告人崔某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月21日起至2020年10月20日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)三、被告人李某2犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月21日起至2022年8月20日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)四、被告人朱腾犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月21日起至2023年11月20日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)五、被告人曹宏舰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月21日起至2023年8月20日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)六、被告人卢晋犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月21日起至2024年2月20日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)七、被告人杨**犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月21日起至2022年12月20日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)八、被告人刘拯犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月21日起至2022年11月20日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)九、被告人叶浩侠犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月22日起至2023年2月21日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)十、上列被告人的违法所得依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  董 翠审 判 员  张 金人民陪审员  周月霞二〇二〇年九月二十九日书 记 员  牛玲玲附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节确定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。