河北省元氏县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0132刑初18号 公诉机关河北省元氏县人民检察院。 被告人李书恩，男，1962年8月19日出生，汉族，党员，中专文化。户籍所在地河北省石家庄市元氏县，住元氏县。因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，于2019年7月13日被元氏县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，经元氏县人民检察院批准，于2019年8月14日被元氏县公安局执行逮捕。 辩护人魏敏贞，河北明杰律师事务所律师。 元氏县人民检察院以元检公诉刑诉[2019]296号起诉书、元检公诉刑变诉[2020]1号变更起诉书指控被告人李书恩犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。元氏县人民检察院指派检察员宁建书出庭支持公诉，被告人李书恩及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 元氏县人民检察院指控，2009年至2014年宝盈农合社法人李书恩指使其下线耿占林、杨荣菊（在逃）、李书彬（在逃）、李爱星、耿二艾、李佳蕊、齐占其、智占林、耿占林（已取保）以高利息为诱惑，分别在宋曹镇建安村和东张乡以宝盈农合社的名义非法吸收公众存款共计100236150.00元，案发时造成损失15569236.00元无法返还群众。给群众造成巨大损失。 公诉机关为上述指控提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人李书恩组织他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人李书恩对起诉书指控的基本事实和罪名无异议，并表示认罪、悔罪。 辩护人魏敏贞提出的辩护意见是，被告人系初犯，认罪态度好，犯罪后能够积极返还群众的投资，当庭认罪悔罪，希望对其从轻处罚。 经审理查明：2009年7月份，被告人李书恩注册成立元氏县宝盈农村合作社(以下简称宝盈农合社），并担任法定代表人。2009年至2014年期间，被告人李书恩招录多名吸资代办员、工作人员，其与代办员以公开宣传宝盈农合社的高额利率为诱饵，采用吸纳入股股金的方式，为集资人开具股金凭证，变相向不特定人员吸收资金。吸收的资金由被告人李书恩用于投资股票、国内期货、支付代办费、股息以及其他等支出。 经司法鉴定专项审计：宝盈农合社的往来账目载明，截至2014年6月30日，宝盈农合社收到股金共计100236150.00元；返还股金共计84666914.00元；未返还股金为15569236.00元。 上述事实，有检察机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据证实： 1、元氏县公安局扣押物品、文件清单，证明依法扣押封存宝盈农合社涉案的相关账本、股金底联、U盘，以及部分涉案资金等。 2、集资参与人李某1的陈述，我来公安机关报案，反映我向宝盈农合社入股66500元的事，到现在农合社给不了钱。李书彬和其妻子对我说宝盈农合社利息高，没风险，让我放心往里存钱。我从2013年11月20日到2014年4月3日一直是拿着现金去李书彬家里存款的。我存款后代办员给了我宝盈农合社股金凭证。凭据上显示的金额不含利息，也没有给我返过款，只给过我食用油。我一共损失了66500元。 3、集资参与人侯某1的陈述，我来公安机关报案，反映我向宝盈农合社入股40000元的事，到现在农合社给不了钱。李书彬对我说宝盈农合社利息高，没风险，让我放心往里存钱。我从2013年8月4日到2014年6月7日一直是拿着现金去李书彬家里存款的。我存款后代办员给了我宝盈农合社股金凭证。凭据上显示的金额不含利息，也没有给我返过款，只给过我食用油。我一共损失了40000元。 4、集资参与人李某2的陈述，我来公安机关报案，反映我向宝盈农合社入股35000元的事，到现在农合社给不了钱。李书彬向我介绍宣传的，入股资金是我本人的钱。李书彬和其妻子杨荣菊对我说宝盈农合社利息高，没风险，让我放心往里存钱。我从2013年7月18日到2014年4月27日一直是拿着现金去李书彬家里存款的。我存款后代办员给了我宝盈农合社股金凭证。凭据上显示的金额不含利息，也没有给我返过款。我一共损失了35000元。 5、集资参与人王某1的陈述，我来公安机关报案，反映我向宝盈农合社入股45000元的事，到现在农合社给不了钱。李书彬对我说宝盈农合社利息高，没风险，让我放心往里存钱。我从2013年7月13日到2014年10月25日一直是拿着现金去李书彬家里存款的。我存款后代办员给了我宝盈农合社股金凭证。凭据上显示的金额不含利息，2013年存的给我返过利息。给过食用油。我一共损失了45000元。 6、集资参与人李某3的陈述，我来公安机关报案，反映我向宝盈农合社入股35000元的事，到现在农合社给不了钱。李书彬对我说宝盈农合社利息高，没风险，让我放心往里存钱。我从2013年7月28日到2014年2月2日一直是拿着现金去李书彬家里存款的。我存款后代办员给了我宝盈农合社股金凭证。凭据上显示的金额不含利息，没有给我反过款，给过食用油。我一共损失了35000元。 7、集资参与人李某4的陈述，我来公安机关报案，反映我向宝盈农合社入股47500元的事，到现在农合社给不了钱。李书彬对我说宝盈农合社利息高，没风险，让我放心往里存钱。我从2013年10月29日到2014年6月15日一直是拿着现金去李书彬家里存款的。我存款后代办员给了我宝盈农合社股金凭证。凭据上显示的金额不含利息，2013年以前的返过款，以后的没有给我返过款，给过食用油。我一共损失了47500元。 8、集资参与人李某5的陈述，我来公安机关报案，反映我向宝盈农合社入股55000元的事，到现在农合社给不了钱。李书彬对我说宝盈农合社利息高，没风险，让我放心往里存钱。我从2013年7月12日到2014年6月1日一直是拿着现金去李书彬家里存款的。我存款后代办员给了我宝盈农合社股金凭证。凭据上显示的金额不含利息，没有给我返过款，给过食用油。我一共损失了55000元。 9、集资参与人耿某1的陈述，我来公安机关报案，反映我向宝盈农合社入股20000元的事，到现在农合社给不了钱。李书彬对我说宝盈农合社利息高，没风险，让我放心往里存钱。我从2013年7月23日一直是拿着现金去李书彬家里存款的。后代办员给了我宝盈农合社股金凭证。凭据上显示的金额不含利息，给我返过1600元整，我又存进去了，给过食用油。我一共损失了21600元。 10、集资参与人张某1的陈述，我来公安机关报案，反映我向宝盈农合社入股115000元的事，到现在农合社给不了钱。李书彬对我说宝盈农合社利息高，没风险，让我放心往里存钱。我从2013年6月18日到2014年6月6日一直是拿着现金去李书彬家里存款的。我存款后代办员给了我宝盈农合社股金凭证。凭据上显示的金额不含利息，返过2000元左右，给过食用油。我一共损失了113000元，。 11、集资参与人王某2的陈述，我来公安机关报案，反映我向宝盈农合社入股68400元的事，到现在农合社给不了钱。李书彬对我说宝盈农合社利息高，没风险，让我放心往里存钱。我从2013年8月2日到2014年6月5日一直是拿着现金去李书彬家里存款的。存款后代办员给了我宝盈农合社股金凭证。凭据上显示的金额不含利息，没有给我返过款，给过食用油。我一共损失了68400元。 12、被告人李书恩的供述，2009年7月左右，我在元氏工商局申请了营业执照，名叫元氏县宝盈农合社，我是法人，耿占林是会计，李佳蕊是出纳，耿二艾、李爱星、杨荣菊、刘占奇、张占林、李书彬是代办员，李书彬是给杨荣菊帮忙的，其实他不算代办员。我也不清楚每个代办员吸收了多少资金，账本有记载，代办员收一万元，我每个月给他们提八十元左右，差不多每一万每年提八百元。代办员收到钱后交给出纳李佳蕊，李佳蕊不在时，耿占林代收，然后再交给李佳蕊，我从出纳哪儿拿到钱后，都放到工商银行的一个卡上了，户名是我本人，卡上的钱用于支付到期或不到期的工资、代办费、利息，剩余资金我购买了期货，这些期货用我前妻的名字开的户（我们是在农合社倒闭后离的婚），股票用我女儿的名字开的户（我女儿叫李瑾），还有一部分用于出门旅游用了。宝盈农合社主要是吸收公众存款去投资股票（财达证券有限公司）、国内期货（买的是湖北美尔雅期货公司石家庄营业部的期货），往宝盈农合社存款的人可以实现互帮互助，可以借内部资金去干活，不在宝盈农合社存款的人不可以在宝盈农合社借钱。到2014年大概吸收了1000万元左右的公众存款，这期间股票和国内期货一直在赔钱，亏损了很多，还有代办员李爱星在另一个公司也参与了非法吸收公众存款被公安机关抓获，李爱星出事后，群众开始在宝盈农合社取款，将农合社仅有的300万左右全部取走了，从此之后宝盈农合社的资金链断裂，一蹶不振，剩下的钱无法返还群众。我在宝盈农合社是法人，我是带头人。2009年至2014年我们共计吸收1000万左右，返还群众300万左右，到最后大概还有1000万左右无法返还，因为有利息在滚动。我们所吸收的钱现在没有剩下钱，全赔了，取钱早的给了群众了，取钱晚的就没有了。我哥李书彬和嫂子杨荣菊应该在石家庄市打工，其他人不知道，基本上都失去联系了。 13、涉案人耿占林的供述，2009年8月左右，李书恩找到我，说他开了一家农合社，名字叫宝盈，叫我去给记账，我当时已经退休了，在家没事做，就答应了李书恩。刚开始去的时候也没什么业务，每天就是喝会水，看会儿门。2010年以后存钱的人开始多起来，到2014年丰众农合社出事以后，村民们都开始来宝盈农合社取钱，大概半个月的时间，资金链断了，李书恩说关门吧，之后就不干了。宝盈农合社是李书恩开设的，李书恩是法人，我负责记账，李佳蕊是出纳，代办员：耿二艾、李爱星、杨荣菊、智占林、齐占奇，他们各自在本村负责吸收存款。宝盈农合社吸收的公众存款李书恩说的是收粮食什么的，具体我不清楚。我在宝盈农合社是记账员，宝盈农合社的每一笔账都在我提供的账本上记载着。群众把钱存到出纳李佳蕊处，李佳蕊把收据给了我，我在账本上记录，我不接触现金，其他的代办员也是一样，在自己负责的村里收了钱后，拿着收据到宝盈农合社给我，我记录。宝盈农合社开设在，李书恩租了一个门市，我上班一直在这个地方，其他人都在本村代办。2009年至2014年共计吸收的公众存款账本上是1500万左右，具体都在账本上记录着。我们所吸收的钱现在在哪儿不知道，我是一分钱也没见到。我在李书恩的宝盈农合社的收入来源是以工资的形式。我是2009年8月去的这个公司，每个月800元，第二年涨到每月1200，第三年涨到每月1600，最后从2014年开始工资涨到每个月2000。我在这个公司也兼代办员，代办费是每一万元，每个月我提30元，我这几年总共吸收了村民15万左右。这几年代办费我提成提了总共五万左右。李书恩总共吸收1500万左右存款，详细吸收老百姓存款名单都在李佳蕊那里，她是李书恩的出纳，一般情况下代办员把钱给她，有时候她不在，代办员就把钱给我，最后我再给李佳蕊，到最后李书恩就从李佳蕊这里把钱再提走，但他用钱做什么我不清楚。公司后期李书恩支付老百姓的股金和利息没入账本，我就不清楚了。 14、涉案人李佳蕊的供述，我在宝盈农合社是出纳。2009年8月左右，我听村里人说，有一家农合社在招聘，需要会操作电脑的，记一下账，我就去应聘，是李书恩接待的我，我跟李书恩谈了谈薪资待遇的事，我就来李书恩处上班了。该农合社的名字叫宝盈，李书恩是法人。到2014年6月份，不知道什么原因，各村的代办员都来宝盈农合社门市这边支钱，支了一部分后，李书恩说送不来钱了，过了几天就关门了，到现在没开过，李书恩去了哪里也不清楚。宝盈农合社是李书恩开设的，李书恩是法人，我负责记账，代办员：耿二艾、李爱星、杨荣菊、李书彬、智占林、齐占奇，他们各自在本村负责吸收存款。宝盈农合社吸收的公众存款都用来做什么了我不知道。我在宝盈农合社负责收钱、记账，宝盈农合社的每一笔账都在我提供的账本上记载着。代办员把钱和股金凭证给了我，股金凭证共三联，第一联为黑色软质纸，代办员留存，我留股金凭证的第二联（红色软质纸），第三联是硬质纸红色，是存款人留存的，收的钱我在账本上记录后，把钱如数上交给李书恩，在我提供的小本上记一下，没有其他凭证。我给李书恩上交了1000多万，都是现金，具体金额我记不清了，都在账本上记着呢，每笔钱都经我手，有时候我不在，就由耿占林负责。宝盈农合社开设在，李书恩租的一个门市。2009年至2014年宝盈农合社共计吸收了1000多万公众存款，具体金额我记不清了，都在账本上记着。返还群众的有多少钱我不知道，具体数要看账本。我没有吸收公众存款。根据受害群众提供的股金凭证复印件显示，股金凭证上的手章是我的名字，这个事我可以解释，是宝盈农合社门市周边的群众直接拿着钱到农合社存款，我给办的手续，并不是我找的他们，让他们来存钱的。 15、涉案人耿二艾的供述，我在宝盈农合社是代办员，负责的存款吸收。2011年左右，东张乡宴庄村的齐占其来找我，让我去宝盈农合社上班，帮着在吸收村民的存款，我一开始不想去，怕坑害了老百姓，之后齐占其带着李书恩去我家找了我几趟，还是说同样的事，我去宝盈农合社的门市看了一下，门市在，社里有工商营业执照，手续也全，来来往往存钱的人也不少，后来我看着李书恩人挺老实，吸收的存款也不少，我就答应了在为宝盈农合社吸收存款，但我从来没有在村里张罗着让村民们来我这存款，有村民来了会问我，在宝盈农合社存钱靠谱不靠谱，我说你觉得靠谱就存，觉得不靠谱就不存，农合社在东张乡那边开着呢，那边是头儿。就这样陆陆续续干了几年，到2014年6月，李书恩失联了，打电话不接了，我还去李书恩家找了好几次，只有李书恩的老父亲在家，到现在李书恩没再露过面。宝盈农合社是李书恩开设的，李书恩是法人，李佳蕊、耿占林都在农合社里上班，管着记账，我是代办员，负责在吸收存款；齐占其负责在宴庄村吸收存款；李爱星和李书恩的哥哥在宋曹镇建安村吸收存款；智占林负责在吸收存款，其他的我就不知道了。我在吸收了包括我自己存的2万元，一共是48.03万。村民们拿着现金去找我存的，我给开具股金凭证，股金凭证分三联，我自己留一联，给存款人一联，我去农合社交钱的时候给耿占林一联。我所吸收的存款都交给宝盈农合社了，宝盈农合社吸收的公众存款都用来做什么了我不知道，我问过李书恩，李书恩说搞房地产，具体弄什么了我不清楚。我给宝盈农合社上交了48.03万元，都是现金，我提成大概在17000元左右，具体现在也没法核算了。 16、冀瑞会司鉴字（2019）第01034号司法鉴定专项审计报告书，证明宝盈农合社涉案的报案情况、账面股金情况、票据底联与报案对比情况、账面资金来源与去向等审计结果。 17、其他证据材料。 本院认为，被告人李书恩系宝盈农合社法定代表人，系农合社直接负责的主管人员，未经有关部门依法批准，以公开宣传宝盈农合社的高额利率为诱饵，采用诱导投资人入股农合社股金的方式向不特定人员变相吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人李书恩犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。 被告人李书恩任宝盈农合社法定代表人期间，招录吸资代办员实施非法吸收公众存款，在吸收资金过程中起主要作用，应当按照其所参与或组织、指挥的全部犯罪处罚。 鉴于被告人李书恩到案能够如实供述自己的基本犯罪事实，庭审中认罪、悔罪，故本院结合全案情节对其依法并酌于从轻处罚。被告人的辩护人关于被告人系初犯，当庭认罪、悔罪的意见属实，本院予以采纳。 本案涉及的集资参与人数众多、非法吸收资金的数额巨大，用非法吸收的资金向代办员、集资参与人支付的代办费、利息等违法所得的一切财物均应予追缴，公安机关已经扣回、查扣的涉案款以及涉案财物变价后分别按照比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。 综上，根据被告人李书恩犯罪事实、犯罪情节、悔罪表现以及对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第二十六条之规定，判决如下： 一、被告人李书恩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月13日起至2024年7月12日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。） 二、继续追缴被告人李书恩因实施非法吸收公众存款行为而获得的违法所得及违法处置的财产，并与公安机关依法查扣、追回的违法所得和涉案款物变价后分别按照比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  杨小勇 人民陪审员  王浩翔 人民陪审员  赵翠娇 二〇二〇年九月八日 书 记 员  陈家琪