河南省修武县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0821刑初255号公诉机关河南省修武县人民检察院。被告人刘献忠，男，1972年7月10日出生于河南省焦作市，汉族，小学肄业，无业，住博爱县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2017年9月22日被抓获，次日被刑事拘留，2017年10月31日被逮捕，2019年3月29日被取保候审，2019年6月18日被逮捕，2019年9月29日被取保候审。因涉嫌犯高利转贷罪，于2020年7月15日经本院决定被逮捕（7月18日执行逮捕）。辩护人陈冠东，河南新动力律师事务所律师。修武县人民检察院以修检公诉刑诉〔2018〕222号起诉书指控被告人刘献忠、张某1犯骗取贷款罪一案，于2018年8月8日向本院提起公诉。本院于2019年1月18日作出（2018）豫0821刑初230号刑事判决，被告人刘献忠、张某1不服提出上诉，焦作市中级人民法院于2019年8月27日以事实不清、证据不足为由，撤销原判，发回本院重审。本院于2019年9月12日重新立案受理，期间公诉机关两次提出补充侦查，建议延期审理，本院准许。2020年7月9日公诉机关以修检公诉刑变诉〔2020〕1号变更起诉决定书对刘献忠变更起诉为高利转贷罪，撤回对张某1的起诉。本院依法适用普通程序，另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。修武县人民检察院指派检察员薛敏霞、马慧贤出庭支持公诉，被告人刘献忠及辩护人陈冠东到庭参加诉讼。期间，经焦作市中级人民法院批准延长审理期限三个月，现已审理终结。公诉机关指控，2013年12月9日，被告人刘献忠为牟取利益，伪造购车协议等相关申请贷款资料，在河南修武农村商业银行股份有限公司取得贷款2400万元。2013年12月11日，被告人刘献忠将2400万元贷款中的2000万元，以年利率37.8%借给焦作市富光物资有限公司、焦作市万隆置业有限公司使用。2013年12月24日、12月25日，焦作市富光物资有限公司、焦作市万隆置业有限公司将借款2000万元及利息29万元给付刘献忠。2014年1月23日，被告人刘献忠将2400万元贷款中的100万元，以年利率60.83%以崔某的名义借给焦作市裕民百货有限责任公司贺某2使用，在支付给贺某2时将利息5万元扣除。2014年1月27日，被告人刘献忠将2400万元贷款中的100万元，以年利率36.5%借给焦作市乾博源物资有限责任公司使用。2014年2月25日，焦作市乾博源物资有限责任公司将借款100万元及利息3万元给付刘献忠。2014年4月1日，被告人刘献忠将2400万元贷款中的500万元，以年利率36.5%借给焦作市美地置业有限公司使用，截止2016年9月30日，焦作市美地置业有限公司应当向被告人刘献忠支付462.84万元，因双方发生纠纷，被告人刘献忠未能取得该利息。公诉机关为证实其指控，提供了证人证言、书证、被告人供述和辩解等证据，认为被告人刘献忠的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款之规定，部分犯罪系未遂，提请以高利转贷罪判处被告人刘献忠有期徒刑三年至五年，并处罚金一百四十万元至一百五十万元。被告人刘献忠对起诉书指控有异议，辩称其不构成高利转贷罪。第一起借给富光公司2000万元是河南修武农村商业银行股份有限公司李某1行长的主意，且经张某1、雷某夫妻同意，29万元利息分给张某1、雷某14.5万元；借给贺某2100万元、乾博源物资100万元和2400万元贷款没有任何牵连，未收取任何利息；第四起借给美地置业500万元属于其自有资金，经焦作市中级人民法院和河南省高级人民法院民事判决，至今未收到任何利息。辩护人辩称，公诉机关指控事实和罪名均不成立，第一起事实中刘献忠是基于李某1行长的强势要求出借给贺某12000万元，其无高利转贷的故意，主客观要件不一致；第二、三、四起事实中，刘献忠与借款人之间属民间借贷关系，本金及利息至今尚未收回，约定的利息高低属民法调整范畴，与刑事犯罪无关。公诉机关指控第四起事实系未遂于法无据，高利转贷罪属结果犯，需有危害结果的发生才能构成犯罪，结果犯不存在未遂。关于刘献忠个人账户交易明细，尽管多次使用刘献忠尾号为9999的账户，但不等同于同一账户的资金属于同一笔款，不能证明刘献忠出借的资金来源于2400万贷款。公诉机关出示的证人证言不能证明被告人刘献忠具有高利转贷的主观故意，且本案中雷某、张某1、贺某2与被告人刘献忠存在利害关系，不具有证人资格，证言不客观真实。本案公诉人公诉方式、出庭人员、庭审程序均违法，庭审前向法庭申请证人出庭作证未获是否准许的释明。并提交了如下证据：1、崔某2017年12月5日向修武县公安局递交的情况说明，证明其向贺某2出借200万元担保人是李某2，而非刘献忠；2、焦作市裕民百货公司开业前的投资明细表一份，证明2014年1月刘献忠将贷款中的1200万元用于裕民百货的相关业务之中；3、收条一份，证明刘献忠向裕民百货（张新明、高月霞）支付440万元用于公司养老金、退休金等用途；4、银行转账存根50张，证明刘献忠将贷款用于裕民百货及其他业务，而非用于高利转贷。经审理查明：（一）2013年12月9日，被告人刘献忠为牟取利益，伪造购车协议等相关申请贷款资料，在河南修武农村商业银行股份有限公司取得贷款2400万元。2013年12月11日，被告人刘献忠以年利率37.8%将2400万元贷款中的2000万元借给贺某1实际控制的焦作市富光物资有限公司、焦作市万隆置业有限公司使用。2013年12月24日、12月25日，焦作市万隆置业有限公司将借款2000万元归还刘献忠，并支付29万元利息。该事实，有公诉机关提交的下列证据证实：1.证人贺某1证言，其与刘献忠认识四五年了，2013年年底，其实际控制的焦作市万隆置业有限公司和焦作市富光物资有限公司贷款到期，办理倒贷需要资金，借过刘献忠2000万元，没有通过别人，是其直接向刘献忠借的，肯定收取有利息，利息还是刘献忠自己定的，应该是月息三分左右，用了半个月，其妻子高凤青转给刘献忠29万元利息。2.证人刘某证言，其系焦作市富光物资有限公司总经理、法定代表人，2009年任职至今。富光公司和万隆置业均由贺某1实际控制，2013年12月，通宝公司账户向富光公司打了2000万元，富光公司和万隆置业就用这2000万元还贷款了。2013年12月24日贷款下来后，本来应直接还通宝公司2000万元借款，但按银行规定不能直接转账，其就通过与万隆置业有业务往来的河南林豫建安有限公司转给通宝公司，支付刘献忠的利息29万元是通过刘献忠个人账户转给他的，刘献忠和富光公司、万隆置业没有业务往来。3.证人李某1证言，其通过贺某1认识刘献忠，2013年刘献忠准备在修武农商行以土地抵押贷款，刘献忠是做汽车生意的，贷款2000多万应该是买卖车，其不清楚刘献忠将这笔贷款借给贺某1使用的情况，是否支付利息也不清楚，但是按照民间借贷的惯例，肯定要支付利息，具体多少他们自己协商。4.证人雷某证言，其与张某1将土地抵押给刘献忠贷款签字后，刘献忠不与其签订购买美地置业购地合同，才签订了2013年12月6日的协议书，即2400万元各使用一半即1200万元，各自负担相应贷款利息，是其代表美地置业与硕达公司签订的。购地和用地抵押贷款是张某1和刘献忠谈的，其知道刘献忠想买美地土地，但手头又没那么多钱，需贷款下来才能购买，这样张某1才用美地置业土地抵押到银行给刘献忠担保贷款，为跑贷款把美地置业名下土地使用证等相关手续原件都给了刘献忠。贷款时间是2013年11月下旬的一天，其和张某1按刘献忠、袁秀梅夫妇要求到修武县农商行办贷款手续，在农商行信贷大厅，有张某1、刘献忠、袁秀梅、袁冠军、魏红军、农商行周艳霞、刘永亮、张文化在场，看到所有材料都是空白的，其问这是为什么，银行人员说现在贷款未批下，现在是履行程序，这样其与张某1就按银行要求分别在抵押合同、美地置业有关材料上签字加盖印章，签过后刘献忠就让其与张某1走了，然后才是袁冠军、魏红军、袁秀梅他们签字。签字后没几天刘献忠打电话说款下来了，能贷2400万元，让其去办他项土地权证，须其与银行人同去，这样其就与张某1、刘永亮去武陟国土局办了土地他项权证。刘献忠贷款用途是银行到法院起诉时才知道是购车，之前一直以为是刘献忠购买其土地。刘献忠2013年12月向修武农商行贷款2400万元，在2013年12月10日、11日2400万元贷款下来后，他先后借给富光公司、张某1、贺某2、焦作市久亿商贸有限公司、修武县银河贸易有限公司、河南建开置业有限公司等多家公司，收取月息三分、五分不等的利息。2013年12月10日、11日刘献忠从修武农商行申请2400万元贷款下来后，当天就将贷出的2000万元从他实际控制的通宝公司转账给富光公司使用了半个月，到期收回本金，并收取29万元的利息。被告人刘献忠供述，2013年通过朋友李胜利介绍认识张某1，张某1与雷某夫妇做生意需要钱，因其手上有钱，李胜利就介绍他们来借钱。2013年7月，张某1说她有一块地，可以做抵押，因银行不对房地产贷款就让其主贷，成功后一家用一半。这样其就与张某1夫妇开始跑贷款，到修武农商行说好了，其就与张某1分别准备各自的贷款手续。贷款下来后打入硕达公司账户，再按照硕达公司申请打到通宝公司账户后先支付张某1300万元，硕达公司一直在经营，到现在其还是实际控制人。后应李某1副行长的要求支配2000万元用于贺某1在修武农商行倒贷款。贺某1有两个公司，一个叫万龙清水湾，另一个不知道叫什么，记得没有支付费用。再后来就把这2000万元的大部分钱用于其名下焦作市马村裕民百货周转经营了，剩余的用于购买奔驰、宝马车了，估计七八百万元左右。其以硕达公司和通宝公司名义买的车，都通过公司卖给个人了，没有凭证。因为硕达公司或者通宝公司都没有财务账，当时汽车生意不景气，才把大部分贷款用于裕民百货，等汽车生意好了再筹款购买汽车。申报贷款是用于购车，但没有用于购车，当时由于汽车效益不好，经与张某1夫妇商量才把这钱一分为二，各使用1200万元。2400万元银行贷下来后出的2000万元是修武农商行行长李某1介绍贺某1的公司倒贷款用的，用过之后就还了。6.焦作市富光物资有限公司、焦作市万隆置业有限公司归还2000万元及利息的转账凭证，证实2013年12月11日，焦作市通宝汽车贸易有限公司7180*****9270账户支付焦作市富光物资有限公司0000****9012账户2000万元，2013年12月24日，焦作市万隆置业有限公司向河南林豫建安有限公司汇款2000万元，并委托河南林豫建安有限公司将该笔资金转被告人刘献忠6229***2060账户，2013年12月25日，高凤青（贺某1妻子）转账刘献忠6229***2060账户29万元。上述证据，经庭审举证、质证，确实充分，足以认定。（二）2014年1月23日，被告人刘献忠以崔某的名义，将2400万元贷款中的100万元以年利率60.83%借给焦作裕民百货有限公司贺某2，在支付100万元时将5万元利息扣除。该事实，有公诉机关提交的下列证据证实：1.证人贺某2证言，裕民百货是张新明、高月霞、董社香、冯琴于90年代注册，2013年10月其从四人手中收购了裕民百货，开始对房屋进行改建，2013年12月由于资金不足，经朋友李某2介绍认识刘献忠，说刘献忠是开汽车4S店的，放高利贷。因刘献忠出的借款利息4分，其感觉太高就不想借了，但刘献忠和其商量想入股裕民百货，由于其缺乏资金，就同意了。最终商量的是刘献忠出资1080万元购买裕民百货60%的股份，其占40%，截止目前刘献忠仍然没有给够1080万元，但由于种种原因，裕民百货法人变更为刘献忠。2014年通过刘献忠介绍向崔某借款200万元，利息是月息5分，崔某给钱的时候扣除了10万元利息，实际给了190万元，后来又给了10万元利息，一共支付了20万元，事后知道200万中有100万是刘献忠的。2.证人李某2证言，2013年底贺某2找其说买了个百货公司，因手头没钱想借点钱，其就介绍刘献忠给贺某2，说的是利息四五分，贺某2觉得利息有点高，就没有说好。过后刘献忠拉其向有关单位了解裕民百货的情况，并提出投资参与裕民百货的建设，还拉贺某2到马村的一片空地说准备建设汽车4S店，又到迎宾大道一家汽车展厅和通宝汽车贸易有限公司看看，贺某2已经从心理上准备和刘献忠合作，签订合作协议，刘献忠占60%，贺某2占40%，其以见证人的身份签字。贺某2需要400万元资金，刘献忠说按照银行同期贷款借，但没那么多钱，介绍崔某给贺某2200万元，如到期未归还，以贺某2占裕民百货40%股权过户给崔某。到期没有归还崔某的借款，崔某、刘献忠就给贺某2要钱，但贺某2无钱归还，刘献忠、崔某就和贺某2说过户40%的股权，当天下午崔某、袁秀梅和其就到马村工商局办理过户。因为借崔某的200万元借款到期后贺某2没有钱还，双方达成了延期还款协议，大概内容是宽限贺某2还款期限，到期后归还借款，崔某保证将40%股权归还贺某2，其以保证人的身份在延期还款协议中签字。后贺某2因为涉嫌犯罪被判刑，崔某向刘献忠要钱，说是刘献忠让借钱给贺某2，但是他只有100万元，刘献忠给了他100万元。3.证人崔某证言，2014年1月，其通过刘献忠认识贺某2、李某2，刘献忠给其说借给贺某2200万元，他没那么多钱，让其凑一半，剩下的一半他出，其问他为什么不自己借给贺某2，他说和贺某2都是裕民百货的股东，借钱给人家要利息不合适，以其的名义借给贺某2，贺某2可以用40%裕民百货的股份作抵押。其借亲戚95万元加上刘献忠转的95万元，分两三次支付给贺某2，直接扣下第一个月10万元利息，并签订了由刘献忠提供的借款合同。2月底其找不到贺某2，就找刘献忠、李某2要钱，刘献忠承诺若贺某2不还他给钱。2014年6月，贺某2和刘献忠闹僵了，贺某2找到其说马上有钱就还，并让宽限一段时间，二人就签了一份延期还款协议，还未到期贺某2就被马村公安机关抓了。2015年11月，刘献忠还其95万元，要求其放弃贺某2借其200万元的债权协议，其只写了收到刘献忠替贺某2还95万元收到条。4.证人雷某证言，2014年年初，刘献忠将2400万元贷款中的100万元借给贺某2，月息5分，在贺某2无力支付本金的情况下，刘献忠将贺某2位于马村区的裕民百货商贸霸占了。5.被告人刘献忠供述，该笔借款和本案没有关系。6.贺某2向崔某借款200万元的借条、延期还款协议，证实借款情况。上述证据，经庭审举证、质证，确实充分，足以认定。（三）2014年1月27日，被告人刘献忠以年利率36.5%将2400万元贷款中的100万元借给焦作市乾博源物资有限责任公司，2014年2月25日，焦作市乾博源物资有限责任公司将100万元借款及3万元利息支付给刘献忠。该事实，有公诉机关提交的下列证据证实：1.证人张某2证言，2014年1月27日，其经营的焦作市乾博源物资有限责任公司接收刘献忠交通银行账户97万元现金转账，是借刘献忠100万元，说是月息3分，直接扣了3万元。2014年2月25日还给刘献忠100万元，并通过光大银行转账给刘献忠交通银行个人账户3万元利息。2.被告人刘献忠供述，张某2的借款和本案没有关系。3.记账凭证、收据、银行凭证、光大银行关于张某2个人账户0352的证明、刘献忠尾号9999交通银行账户明细等，证实借款与还款、支付利息情况。上述证据，经庭审举证、质证，确实充分，足以认定。（四）2014年4月1日，被告人刘献忠将2400万元贷款中的500万元以年利率36.5%借给焦作市美地置业有限公司，截止2016年9月30日，焦作市美地置业有限公司应当支付被告人刘献忠利息462.84万元，因双方发生纠纷，被告人刘献忠未能取得该利息。该事实，有公诉机关提交的下列证据证实：1.证人张某1证言，2013年刘献忠、袁秀梅找其想买位于焦作市高新区迎宾大道马村段84亩左右的土地，其中31亩已经办理土地使用权证，价格为4800万元，他们说准备做宝马、奔驰4S店及汽车城，并讲他们在经销商处还有2000万元的保证金，现在手头没钱，想用其土地担保贷款，贷款加保证金2000万元基本够买地了，其就相信了刘献忠和袁秀梅。2013年11月签订有一份国有土地使用权转让合同，内容是其将美地置业土地转让给袁秀梅，转让金额1000万元。因为国有土地是不能买卖的，其和刘献忠说过这个协议是没有用的。这份合同是刘献忠提出的，说需要到修武农商行贷款用，还说土地出让金800万元，契税等100多万元，凑个整数1000万元。2013年11月8日，刘献忠夫妇将其土地使用证原件拿走，并为其打了收条，他们说先给其600万元，相当于定金，次日即给其打款300万元，11月11日他二人说修武农商行要看土地的全部手续，其将原件及复印件交给他们，袁秀梅打了收条，然后去修武农商行办贷款。11月底，刘献忠说贷款说好了，要交七八万元评估费，其不同意交，他说若4S店批不下来，即使贷下款也不要其土地，其对刘说，贷款下来如不买土地把款还了就行了。后其知道土地经评估价值5000多万元，接着刘献忠夫妇就催着其与刘永亮办理了31亩商业用地的他项权证。其与雷某到银行签字，提供的是美地置业的有关手续及交纳评估费用和他项权证、抵押手续，其他手续都是刘献忠、袁秀梅夫妇提供的，袁冠军也签有手续。贷款各使用1200万元的协议是银行放款之前签订的，因为给刘担保之后其后悔了，怕贷款后他不买地，想把2400万元都拿到自己手里，刘献忠、袁秀梅夫妇连哄带骗地说他们的项目会做成的，还说先给你1200万元，剩下的再慢慢给。刘献忠贷款说是购买其土地，手头没有那么多钱，让用其土地抵押，修武县农商行起诉到法院其才知道贷款用途是硕达公司和通宝公司购车。2400万元贷款下来后，刘献忠给其打了300万元，催他打剩下的900万元，他说剩余的钱一个姓贺的朋友倒贷款用了2000多万元，刘献忠得多少利息不清楚。过了不到一个月，刘又打来294万元，并说加上贷款下来前打的600万元一共1200万元，其就懵了。他们说给韩大军、李某1、周艳霞每人买了一台尼康D800相机，还请他们吃喝玩乐费用共计二十七万八千元，扣除其交的土地评估费七八万元，两家共同分摊十八九万元，每家就是不到10万元的样子，还有这300万元就算是借的，利息4.5万元，这样就是扣下不到6万元，294万元就是这样得来的。2014年3月，刘献忠、袁秀梅说不购买其土地了，其就让刘献忠、袁秀梅将贷款还了，刘献忠说已经把贷款钱花了现在没钱，等2000万元保证金来才能归还，因此协商到2014年9月底归还，因怕刘献忠跑了不还钱，2014年4月1日用美地置业有限公司名义借刘献忠，是因怕刘献忠不还款，才借1000万元，但刘献忠只给了500万元，日息是千分之一，年息是36.5%。2014年9月底其准备还款，刘献忠却不归还他应归还的部分，因此其不再归还利息，后修武农商行查问时才知道刘献忠贷款并非为买其土地而是购车。修武农商行工作人员做刘献忠工作想让他把贷款还了，刘破口大骂，其向公安机关报警。2014年4月1日2.证人雷某证言，2014年4月1日，刘献忠将2400万元贷款中的500万元借给张某1，利息是月息三分，该笔借款经中院、高院终审判决张某1支付刘献忠借款利息是国家法定利息的四倍，截止2019年9月30日张某1需支付利息700余万元，现该民事执行案件因刘献忠的借款涉嫌犯罪，焦作市中级人民法院暂缓执行。3.被告人刘献忠供述，2013年通过朋友李胜利介绍认识张某1，张某1与雷某夫妇做生意需要钱，因其手上有些钱李胜利就介绍他们来借钱。当年7月，张某1说有一块地可以做抵押，因银行不对房地产贷款就让其主贷，成功后一家用一半。当时尽管手头有钱，但钱多了更好，这样其就与张某1夫妇开始跑贷款，到修武农商行说好了，其就与张某1分别准备各自的贷款手续。硕达公司主贷，用途为购车，还向修武农商行提供了硕达公司与通宝公司的购车合同等相关手续。张某1提交的是焦作市迎宾大道马村东段的20774.71平方米商业用地抵押，并办理了他项权证提交银行，附带其与袁秀梅、雷某的个人担保。2013年12月9日2400万元贷款下来，贷款打到通宝公司账户，其就按约定将1200万元打给张某1夫妇，然后各自交各自的银行利息。硕达公司2009年成立，经营汽车销售、汽车配件、五金电器等，贷款时法定代表人是袁冠军，实际控制人是其本人。通宝公司是2007年注册成立的，经营范围是汽车销售及售后服务，法定代表人是袁秀梅。与张某1夫妇约定贷款成功后各使用一半，2013年12月6日签订的协议书，是应张某1夫妇要求签的。分别在2013年11月9日给张某1300万元，11月15日又给张某1转300万元，贷款下来后的12月10日给雷某300万元，12月25日给张某1294.928万元（扣除贷款时的花费）。关于美地置业的商业用地没有进行过协商，其只是给银行工作人员说过要买这块地。张某1夫妇说过想让其买他们的地，但有一部分地在银行抵押，她手中没有手续，旁边的50多亩地还没有正规手续，就没有答应，如果协商好了就应该签有协议书。2014年4月张某1夫妇找其说买地需要钱，想借1000万元，利息是3分，并又把他们已经抵押的土地手续再抵押，当时说好是先付利息，在借其500万元后未付利息，就未再借另外的500万元。到期后张某1不还钱，而且1200万元利息也还不了，其就开始全额归还利息，接着就把张某1夫妇起诉到法院了。2015年11月25日2400万元贷款到期，银行将其与张某1这些担保人起诉。2014年4月1日张某1、雷某用焦作市美地置业有限公司名义向其借的500万元利息是按照中国人民银行同期贷款利息四倍定的，最后经法院判决。4.焦作市美地置业有限公司借款合同、银行支付记录、借据、焦作市中级人民法院（2014）焦民二初字第00041号民事判决和河南省高院（2016）豫民终971号民事判决书，证实500万借款情况。上述证据，经庭审举证、质证，确实充分，足以认定。本案事实，另有公诉机关提交的下列综合证据证实：1.户籍证明，证实被告人刘献忠已达到完全刑事责任年龄。2.到案证明，证实2017年9月22日在焦作市山阳区人民法院高新法庭将刘献忠抓获。3.2013年-2015年中国人民银行贷款基准利率文件，证实正常贷款的年利率为5.6%。4.贷款手续，证实被告人刘献忠套取2400万元贷款情况。5.张某1提供的部分贷款文本，证实刘献忠向银行提供手续中贷款2400万元用途为购车。6.硕达公司、通宝公司工商登记资料，证实公司注册及股东信息变更情况。7.通宝公司、硕达商贸2013年12月交易明细、刘献忠个人银行交易明细，证实本案起诉书指控四起高利转贷的资金均来源于2400万元贷款。上述证据，经庭审举证、质证，确实充分，足以认定。本院认为，被告人刘献忠以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额巨大，其行为已构成高利转贷罪，修武县人民检察院指控成立。关于第一起犯罪事实的2000万元，被告人刘献忠本人供述来源于2400万元银行贷款，事后也获得了29万元高额利息，刘献忠辩解系应李某1的要求放贷以及29万元分给张某1、雷某14.5万元无证据证实，不予采纳。第二起、第三起以及第四起犯罪事实，根据公诉机关提供的被告人刘献忠个人银行明细显示，在2400万贷款汇入刘献忠账户前，其账户内并没有足额的资金能够用于出借，但在2400万贷款进入刘献忠账户后，其在短期内连续向外放贷，足以说明其放贷资金来源于2400万银行贷款，二者具有关联性。关于主观故意，根据在案证人证言，被告人刘献忠均于事前和借款人约定有高额利息，除了借给张某1的500万元，其他三笔客观上也均实际收到了约定的高利息，主观上牟利的故意十分明显。关于辩护人提出的雷某、张某1、贺某2证言与本案有利害关系不应采纳的问题，经查，辩护人于庭前提交了一份申请所有证人出庭的申请，但根据卷中证据显示，证人证言取得程序合法，相互之间能够互相印证，无出庭必要。综上，被告人刘献忠及其辩护人关于不构成高利转贷罪的意见不能成立，不予采纳。本案违法所得数额巨大，依法应处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。在借给张某1的500万元中，被告人刘献忠已完成将信贷资金转贷给他人的行为，并约定有高额利息，因意志以外的原因未得逞（未能获得利息），属于犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。辩护人就此辩解不能成立，不予采纳。辩护人提交的崔某情况说明，与在卷证据吻合，本院予以采信。所提交的投资明细表、收条及银行转账存根，大部分发生在高利转贷犯罪时间之后，与本案无直接关系，不予采信。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第二十三条、第五十二条、第六十四条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人刘献忠犯高利转贷罪，判处有期徒刑四年，并处罚金一百五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月18日起至2022年9月27日止，罚金限于判决生效后三十日内缴纳）二、违法所得37万元继续追缴，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  苗小艳审 判 员  范晓玲人民陪审员  梁云玲二〇二〇年九月三十日法官助理白丹丹书记员李美茵