甘肃省酒泉市肃州区人民法院刑事判决书（2020）甘0902刑初194号公诉机关酒泉市肃州区人民检察院。被告人张某1，甘肃省靖远县人，居住甘肃省靖远县。2015年12月因殴打他人被白银市公安局行政拘留五日，因系未成年人不予执行。2019年11月7日因涉嫌诈骗罪被酒泉市公安局肃州分局刑事拘留，同年12月14日被逮捕，现羁押于肃州区看守所。辩护人张某2，甘肃卓辩律师事务所律师。被告人王某1，黑龙江省佳木斯市人，居住黑龙江省佳木斯市桦南县。2019年11月7日因涉嫌诈骗罪被酒泉市公安局肃州分局刑事拘留，同年12月14日被逮捕，现羁押于肃州区看守所。辩护人许某，甘肃衡轩律师事务所律师。被告人陈某1，甘肃省酒泉市人，居住甘肃省酒泉市。2019年11月7日因涉嫌诈骗罪被酒泉市公安局肃州分局刑事拘留，同年12月14日被逮捕，现羁押于肃州区看守所。辩护人赵某，甘肃名首律师事务所律师。被告人陈某2，甘肃省嘉峪关人，户籍地甘肃省嘉峪关市，现住甘肃省嘉峪关市。2019年12月2日因涉嫌诈骗罪被酒泉市公安局肃州分局刑事拘留，同年12月14日被逮捕，现羁押于肃州区看守所。辩护人王某2，甘肃明昊律师事务所律师。被告人汤某，甘肃省酒泉市人，居住甘肃省酒泉市。2020年1月7日因涉嫌诈骗罪被酒泉市公安局肃州分局刑事拘留，同年1月17日被取保候审。辩护人魏某，肃州区法律援助中心指派律师。酒泉市肃州区人民检察院以肃检一部刑诉（2020）156号起诉书指控被告人张某1、王某1、陈某1、陈某2、汤某犯诈骗罪，于2020年6月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。酒泉市肃州区人民检察院指派检察官董元钊出庭支持公诉，被告人张某1及委托辩护人张某2，被告人王某1及委托辩护人许某，被告人陈某1及委托辩护人赵某，被告人陈某2及委托辩护人王某2，被告人汤某及指定辩护人魏某到庭参加诉讼。现已审理终结。酒泉市肃州区人民检察院指控，1.2019年10月26日，被告人张某1、王某1在酒泉市肃州区西关路商联酒店，替他人办理网上贷款、信用卡推广、pos机等业务期间，伙同被告人陈某1、陈某2编造“贷款（借钱）不用还”、“贷款（借钱）不上人民银行的征信”、“所贷的钱是黑钱、脏钱”、“有催收短信和电话也不用理”等虚假理由骗取被害人贺某信任后，张某1、王某1利用贺某个人身份信息，使用贺某的手机在招联金融、美团、好分期网借贷平台替贺某申请网上贷款人民币37000元，向贺某收取高额手续费人民币16700元；并使用贺某手机支付蚂蚁花购买五部手机价值人民币15495元，谎称收到手机后验货完毕为贺某套现10000元。以上，张某1、王某1、陈某1、陈某2共骗取贺某人民币32195元。所得赃款被被告人张某1、王某1、陈某1、陈某2分赃后予以挥霍。2.2019年10月28日，被告人张某1、王某1在酒泉市××区楼411房间，替他人办理网上贷款、信用卡推广、pos机等业务期间，伙同被告人陈某1、陈某2编造“贷款（借钱）不用还”、“贷款（借钱）不上人民银行的征信”、“所贷的钱是黑钱、脏钱”、“有催收短信和电话也不用理”等虚假理由骗取被害人周某信任后，张某1、王某1使用周某手机下载互联网借贷平台APP，利用周某个人身份信息在互联网借贷平台替周某申请贷款人民币78000元，贷款后将周某手机上的互联网借贷平台APP删除，后张某1、王某1、陈某1、陈某2以收取高额手续费等为由骗取周某人民币共计27300元。所得赃款被被告人张某1、王某1、陈某1、陈某2分赃后予以挥霍。3.2019年11月5日，被告人张某1、王某1在酒泉市××区楼411房间，伙同被告人汤某编造“贷款（借钱）不用还”、“贷款（借钱）不上人民银行的征信”、“所贷的钱是黑钱、脏钱”、“有催收短信和电话也不用理”等虚假接口，谎称可以办理“不上征信且不用偿还”的贷款，骗取被害人王某3信任后，张某1使用王某3的手机下载互联网借贷平台APP，利用王某3个人身份信息在互联网借贷平台替王某3申请贷款18000元，后张某1、汤某以收取手续费、好处费等为由，骗取王某3人民币共计8000元，所得赃款被被告人张某1、汤某分赃后予以挥霍。4.2019年11月4、5日，被告人张某1、王某1在酒泉市××区楼411房间，伙同被告人汤某编造“贷款（借钱）不用还”、“贷款（借钱）不上人民银行的征信”、“所贷的钱是黑钱、脏钱”、“有催收短信和电话也不用理”等虚假接口，谎称可以办理“不上征信且不用偿还”的贷款，骗取被害人曹某信任后，张某1使用曹某的手机下载互联网借贷平台APP，利用曹某个人身份信息在互联网借贷平台替曹某申请贷款人民币8000元，后将曹某手机上的互联网借贷平台APP删除，张某1、汤某以收取手续费、好处费等为由骗取曹旭辉人民币共计2250元。所得赃款被被告人张某1、汤某分赃后予以挥霍。案发后，被告人汤某主动向公安机关退赔赃款10200元。支持公诉的依据有被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述。被告人张某1、陈某1、陈某2、汤某对指控的犯罪事实和证据没有意义，并自愿认罪认罚。被告人王某1自愿认罪但不认罚。控方认为被告人张某1、王某1、陈某1、陈某2、汤某的行为均已构成诈骗罪，现依法公诉本院，请求判处。被告人张某1对指控的犯罪事实和罪名未提出辩解意见，其辩护人提出：1.指控的第1起犯罪中诈骗金额应扣除蚂蚁花呗套现手续费2700元和购买手机15495元；2.指控的第2起犯罪中陈某1、陈某2自行向周某收取的12300元手续费不应该计入张某1诈骗金额中；3.指控的第4起犯罪中帮助被害人在美团生活费贷款收取手续费750元中不存在诈骗，应当在诈骗金额中予以扣除；4.不宜区分主从犯、主观恶意较小，自愿认罪认罚；5.应该适用缓刑；6.被害人存在过错的辩护观点。被告人王某1对指控的犯罪事实和罪名未提出辩解意见，其辩护人提出：1.指控的第1起犯罪中诈骗金额应扣除蚂蚁花呗套现手续费2700元，购买手机的15495元并未参与，不应计算在诈骗金额中；2.未实际参与第3、4起诈骗犯罪；3.自愿认罪认罚，坦白，初犯；4.从犯，主观恶性较小，5.被告人亲属已将犯罪所得赃款予以退赃，6.应该适用缓刑。被告人陈某1对指控的犯罪事实和罪名未提出辩解意见，其辩护人提出：1.指控的第1起犯罪中购买手机的15495元并未参与，不应计算在诈骗金额中；2.被告人陈某1也属于被害人；3.自愿认罪认罚，坦白，4.从犯，主观恶性较小，5.积极退赔损失。被告人陈某2对指控的犯罪事实和罪名未提出辩解意见，其辩护人提出：1.指控的第1起犯罪中购买手机的15495元并未参与，不应计算在诈骗金额中；2.自愿认罪认罚，坦白，3.初犯、从犯，主观恶性较小。被告人汤某对指控的犯罪事实和罪名未提出辩解意见，其辩护人提出：1.汤某只起到介绍作用，无实际参与操作；2.从犯；3.坦白，自愿认罪认罚；4.初犯；5.退赔全部损失。经审理查明，一、2019年10月26日，被告人张某1、王某1在酒泉市肃州区西关路商联酒店，替他人办理网上贷款、信用卡推广、pos机等业务期间，伙同被告人陈某1、陈某2编造“贷款（借钱）不用还”、“贷款（借钱）不上人民银行的征信”、“所贷的钱是黑钱、脏钱”、“有催收短信和电话也不用理”等虚假理由骗取被害人贺某信任后，张某1、王某1利用贺某个人身份信息，使用贺某的手机在招联金融、美团、好分期网借贷平台替贺某申请网上贷款人民币37000元，向贺某收取高额手续费人民币14000元，所得赃款被被告人张某1、王某1、陈某1、陈某2分赃后予以挥霍。后被告人张某1使用贺某手机支付蚂蚁花购买五部手机价值人民币15495元，谎称收到手机后验货完毕为贺某套现10000元，骗取贺某15495元。认定上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.被害人陈述被害人贺某陈述，证明2019年10月25日，我给陈某2说我在网上被诈骗了，急需要钱，他给我说认识一个能通过网络贷款平台办理不上征信也不用偿还的贷款，这些平台上的钱都是黑钱不用还，但办理要收取35%的手续费，我就同意了。10月26日早上，陈某2将我带到商联酒店三楼的一个房间，并给我说张某1就是可以办理贷款的人。我将我的一张工商银行卡和一张交通银行信用卡，还有我的手机一起交给张某1。一直到当天下午，张某1给我说共办理了五笔贷款，分别是15800元、5000元、8500元、4700元、3000元。期间，张某1给我说可以用支付宝购买手机套现，最高能给我10000元，就是用支付宝购买手机，把手机邮寄到他家（甘肃省白银市××区门卫），货到验货后就能给我返钱，我就同意了。当天到账的贷款是前三笔总共29300元，我通过微信转账给张某1手续费10200元。10月27日，我又收到了第四笔贷款4700元，张某1又给我用支付宝套现，套现后我收到26553元，我将后两笔贷款35%的手续费和支付宝套现的10%的手续费共计6500元通过微信转给了张某1。10月28日我收到了最后一笔贷款3000元。2019年11月9日，我打开支付宝花呗账单，发现张某1用我的手机支付宝购买了五部手机共计15495元，我就问陈某2怎么回事，他说张某1已经被警察抓了。2019年11月中下旬，我才知道张某1给我办理的贷款分别是从招联金融、美团、好分期的平台办理的贷款，这些贷款平台都是正规平台，不偿还要上人民银行征信的。我总共被张某1骗了32195元。2.书证（1）贺某银行卡尾号8851的银行交易明细，证明2019年10月26日账户转入29300元，10月27日转入4700元，10月28日转入3000元；同时于2019年10月26日向尾号0133转入10200元，10月27日转入6500元。（2）手机淘宝截图，证明贺某淘宝账户购买五部手机，共消费15495元。（3）微信转账记录截图，证明2019年10月贺某向张某1微信转账一笔10200元，一笔6500元。（4）贷款协议、短信记录，证明贺某在网络平台借款并签订借款协议，后收到大量催收欠款的短信通知。（5）个人征信查询报告，证明贺某名下有招联金融、美团、好分期的平台贷款的征信记录。3.被告人供述（1）被告人张某1供述，2019年10月26日早晨，陈某1和陈某2带贺某到肃州区西关路商联酒店来找我和王某1，陈某2让我给贺某办理贷款，之后把我叫到隔壁房间让我收取贺某贷款金额35%的手续费，他已经和贺某商量好了，我就同意了。出去之后，陈某2给贺某介绍说办理网贷不用上征信也不用偿还，又告诉他办理的贷款都是从黑平台上钱、赌博网站上的黑钱，之后我让贺某提供身份证、储蓄银行卡和信用卡。贺某提供一张工商银行卡，我和王某1用贺某手机从“美图秀秀”和“转转二手交易平台”贷款没有成功。当天中午贺某回家吃饭了，下午我们又在中国人寿保险平台用贺某的德富生命保险单作保单贷款，贷款15800元；在“美团生活费”上贷款5000元；百度的“有钱花”贷款平台贷款8500元；支付宝的“招联好期贷”贷款平台贷款4700元；“好分期”平台贷款3000元。当时是我使用贺某手机操作贷款，她也不知道我是从哪些平台给她办理的，我也没有给她说过。办完之后我告诉她有五笔贷款，分别是15800元、5000元、8500元、4700元、3000元，当时贺某收到三笔贷款，大概28000元。之后告诉她让收到贷款后就转到其他银行，如果不转贷款平台会扣款，并告诉她一个月之后会收到催收电话和短信，让她开启手机拦截陌生电话功能就好了。最后我们收取贺某贷款金额35%的手续费，因为当时只有三笔贷款到位，只收取了三笔贷款的手续费共10200元。贺某通过微信给我转账，之后贺某就走了，我通过微信给王某1转了2000元，给陈某1转了3600元，是陈某1和陈某2的好处费，具体他们怎么分的我不清楚。2019年10月27日贺某又找我来办理贷款，她要求和之前办理一样的贷款，我就从贺某的支付宝花呗上套现27000元，不用支付利息，然后将27000元做成分期还款，这笔钱贷出来之后我收取了10%的手续费，并告诉她支付宝上的钱必须要还，但是没有利息，贺某当时同意了，我通过贺某手机支付宝扫描我朋友pos机二维码，将钱提现27000元到我朋友支付宝账户上，我朋友又通过支付宝转给贺某26000元。当天贺某收到之前一笔贷款4700元，陈某2让贺某将之前贷款剩余手续费转给他，贺某当时说还有3000元贷款没有到账，我们告诉她三天之内肯定到账，之后贺某又转给我6500元之后就走了。收到6500元手续费之后我给王某1转了600元，给陈某1和陈某2转了2600元好处费。2019年10月28日下午贺某联系我说3000元贷款到了，我让她到万达广场南面荣威健身房楼上411房间找我，过来之后贺某让我再给她办理10000多元贷款，之后我看了一下贺某支付宝花呗信用分740分，就告诉她用她的支付宝花呗套现买手机，之后将钱返给她，贺某同意之后我就在她的支付宝分期花呗手机套现18000元，我用我的手机登录淘宝选了五部手机，总价值15500多元，用套现金额购买五部手机，收款地址是甘肃省白银市××区门卫我家的地址，当时我把情况给贺某说了，手机寄到我家之后，我朋友拿出去卖，将卖了手机的钱转给她。贺某说让我尽快一点，后来我就被公安机关抓获了，我被抓获时五部手机只发货了两部，剩余三部还没有发货，这笔钱我也没有转给贺某。（2）被告人陈某1供述，贺某是陈某2介绍到张某1那里办理贷款的。张某1给贺某办理贷款时贺某比较谨慎，办理贷款前后都询问过从什么平台办理的，张某1告诉她是黑平台上的钱，不上征信也不用偿还。张某1共给贺某办理了30000多元网络贷款，骗取贺某10000多元手续费。贺某贷款成功之后，张某1微信给我转了一笔1400元，一笔900元。我给陈某2通过微信转了一笔600元，一笔500元。（3）被告人陈某2供述，2019年3、4月份，贺某在做房产中介，我推荐她到幸福人寿保险公司上班，之后就认识了。2019年10月底，贺某告诉我她急需用钱，我将贺某介绍到张某1那里办理不用偿还也不用上征信的网络贷款，并告诉他贷款平台是非法网络贷款平台，但是办理下来要收取手续费。当时张某1住在肃州区西大街商联酒店，贺某同意之后我将她带到张某1办理贷款的地方，介绍给张某1之后我就走了。具体张某1给贺某办理贷款的金额我也不知道。之后贺某给我打过电话，告诉我张某1给他办理了贷款，后来张某1给我转了1200元好处费。二、2019年10月28日，被告人张某1、王某1在酒泉市××区楼411房间，替他人办理网上贷款、信用卡推广、pos机等业务期间，伙同被告人陈某1、陈某2编造“贷款（借钱）不用还”、“贷款（借钱）不上人民银行的征信”、“所贷的钱是黑钱、脏钱”、“有催收短信和电话也不用理”等虚假理由骗取被害人周某信任后，张某1、王某1使用周某手机下载互联网借贷平台APP，利用周某个人身份信息在互联网借贷平台替周某申请贷款人民币78000元，贷款后将周某手机上的互联网借贷平台APP删除，后张某1、王某1、陈某1、陈某2以收取高额手续费等为由骗取周某人民币共计27300元。所得赃款被被告人张某1、王某1、陈某1、陈某2分赃后予以挥霍。认定上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.被害人供述被害人周某陈述，2019年9月底10月初，我同事陈某2问我要不要办理贷款，办理完之后不用还钱。刚开始我没有当回事，2019年10月27日下午陈某2又给我打电话说办理贷款的事情，让我过去找他。我到西关车站附近找到陈某2，过去之后陈某2、陈某1、张某1、还有一个东北口音的外地小伙子和我在西关车站附近一起吃饭。当时我不认识陈某1、张某1和外地小伙子，吃完饭之后我们到西关车站附近的商联大酒店的一间客房，进去之后，陈某2让我把手机和银行卡拿出来让张某1给我办理贷款，他们在我手机上操作了一会儿告诉我，我的银行卡有问题，办理不了，让我重新办理一张银行卡。2019年10月28日早晨，陈某2让我办理好银行卡给他打电话，我办理了一张卡号为×××的中国银行卡，过去到万达广场西南方的张俊武诊所同栋四楼的一间房子，前面给我办理了贷款的人都在，他们又拿着我的手机和新办理的中国银行卡操作，大概早晨10点到下午6点才将贷款办理好。办理贷款过程中，张某1让我怎么做我就怎么做。到10月28日下午6点左右贷款办理下来了，办理贷款68000元，张某1他们让我尽快将钱转出来，不然要垫付200元保险费。之后张某1又操作我的手机，把贷款从中国银行卡转到建行卡上。当时我没看手机，以为借款金额是68000元。办理贷款之后陈某2说，因为这笔贷款不用还钱，我要支付30%的手续费，即27300元，当时陈某2说要算一下让我看，陈某1说他已经算好了，之后陈某1和陈某2带着我去取钱。我们在市政广场东侧的建设银行ATM机上取了四笔5000元，之后我的建设银行卡取钱超限了，取现的20000元全部被陈某1拿走，让把剩下的7300元通过微信转账给他。陈某1拿着我的手机操作了一会儿，说钱已经转完了，但是还没有到账，让我先回家，一会就到账了，之后我就拿着我的手机和银行卡回家了。2019年10月30日陈某2在我们保险公司楼下遇见我，说7300元转账没有成功，让我把这7300元直接转给他就行。当天中午11点多，我通过微信转账方式给陈某2转了7300元，并在微信上给陈某2说了一声。2019年11月5日，陈某2让我把我女儿的电话给他，给我女儿也办理一笔不需要还的贷款。我将电话告诉陈某2后，陈某2给我女儿打了电话，我女儿通过电话后发现贷款的事情有问题，跟我说了一下，然后我就来公安机关报案了。当时我以为放款金额只有68000元，后来通过手机银行查询了一下交易明细才知道实际放款金额为78000元。当时办理贷款的时候，张某1、陈某1、陈某2都没有给我说是从哪里办的贷款。贷款20多天后，我收到催收电话、催收短信，我才知道他们是从平安普惠贷款平台给我办理的网络贷款，而且是需要偿还的，我查了一下我的征信记录，他们给我办理的网络贷款是要上征信的。2.书证（1）贷款合同、委托书、授权书，证明周某于2019年10月28日通过网络向平安普惠融资担保公司借款78000元的事实。（2）周某尾号9967的建设银行卡账户交易明细，证明于2019年10月28日从周某尾号4939账户电子汇入50000元、28000元；后通过中国建设银行酒泉敦煌路支行ATM机取款四次5000元共20000元的事实。（3）周某微信转账记录、短信截图、手机通话记录截图，证明周某2019年10月30日通过微信给陈某2转账7300元；被害人周某收到平安普惠的还款短信通知及催收电话。（4）个人征信查询报告，证明周某名下有平安普惠融资担保公司贷款的征信记录。（5）接处警登记表，证明2019年11月6日，西峰派出所借到匿名举报称丽景阳光东北角公寓楼四楼有人诈骗，值班民警到场后犯罪嫌疑人抓获张某1等人。（6）陈某2手机提取内容，证明2019年11月21日陈某2通过微信向周某转账3900元。（7）陈某2微信聊天记录截图，证明2019年11月21日陈某2通过微信向周某退还3900元。3.证人证言（1）张某3证言，证明我是周某的女儿。2019年10月底，我母亲周某经朋友介绍从网上办理了一笔不用还钱的贷款，她让我也去办一下，当时我母亲说她没有办理，我也没有办理贷款。2019年11月5日下午6时许，我接到一个186XXXXXXXX的电话，对方自称是幸福人寿保险公司陈主任（陈某2），说可以帮我从网上办理贷款，当时我没有答应。2019年11月6日下午我知道我母亲办理了68000元贷款，她自己拿了50000元，剩余18000元是给对方的手续费。之后我母亲告诉我，陈某2带她到118114宾馆四楼的一间房间，过去之后是一个小伙子拿着他的手机在操作，过程中我母亲拍照进行认证，之后预留了紧急联系人是我父亲张永宏，当时是另外一个小伙子冒充我父亲接听了电话，之后这笔贷款就下来了。钱到账之后一个小伙子带她到银行取出20000元，剩余部分都是手机转账给对方。我知道这个事情之后让我母亲带我去实地看一下。当天中午13点左右，我和我母亲，还有陈某2到118114宾馆四楼一间大客房，进去之后里面四个小伙子正在给其他人办理贷款，陈某2将我带到四楼楼梯间让我办理贷款。我发现贷款的事情不对劲我就先离开了，离开之后去报案。4.被告人供述（1）张某1供述，2019年10月27日，陈某1联系我说有个朋友办理贷款。10月28日早晨，我到酒泉当时住在酒泉市肃州区商联宾馆，当天早晨9点多，陈某1过来找我说陈某2有个朋友要贷款，之后陈某2给我打微信电话联系我。10点左右陈某2带着周某过来看了一下就先走了，当天下午陈某2又带着周某过来让我帮周某办理不上征信的贷款。当时我告诉周某可以帮她办理不上征信的贷款，要收取贷款金额15%的手续费，可以不用还款。周某同意之后，我拿着她手机下载了“满易贷”网贷平台APP，当时周某没有带身份证，没有办法在软件上注册，当天就没有办理成功。第二天我们已经搬到肃州去万达广场南面张俊武诊所楼上411房间。早晨9点左右，陈某2带着周某过来找我，过来之后房间有王某1和陈某1，陈某2先走了。我在周某手机上注册“满易贷”APP没有注册成功。我把周某手机交给王某1操作，王某1在周某手机上下载平安普惠APP，王某1让周某将软件上的个人信息注册完毕之后，周某通过贷款APP面签，将贷款额度从20000元提升到78000元，贷款成功后周某将50000元取现后转到她的中国银行卡上，当时周某银行卡绑不到微信上，陈某2和陈某1带周某去银行取钱，回来之后陈某1给我转了15000元手续费，我给王某1转了5000元好处费。2019年11月2日，周某又给陈某2和陈某1共转了7000元好处费。2019年11月6日，周某又来我们在肃州区宝泉西路丽景阳光小区东北角公寓楼411房间办业务的房间，转了一圈就走了，当天下午5点左右，警察就来把我们抓获了。（2）王某1供述，2019年10月下旬的一天，陈某1让陈某2介绍了一个贷款客户，之后陈某2带着周某到我们这里办理网络贷款。在贷款之前张某1通过陈某2和周某已经沟通好收取贷款额度15%的好处费。我们将周某的信息录入平安普惠推吧的微信公众号里，之后平安普惠的业务员联系周某完善贷款信息，后平安普惠的工作人员打电话核实周某的详细信息，我们在旁边指导她。审核通过之后，我们帮周某从平安普惠贷款软件贷款70000元左右，这笔贷款当天就到周某的银行卡上。贷款成功之后，周某转给张某1手续费10000元左右，张某1通过微信给我转了5000元。之后周某、陈某1和陈某2就走了。（3）陈某1供述，2019年10月底，张某1××区的411房间办理贷款，当时我没工作，就和张某1一起。陈某2介绍周某到张某1处办理不用还款的贷款。陈某2带周某过去之后，张某1拿着周某的手机操作，贷款是第二天才下来的，共给周某贷了68000元，贷款到账后在周某的建设银行卡上，陈某2告诉张某1他向周某收取40%的手续费。之后张某1向周某要手续费的时候，因周某建设银行卡绑不到微信上，张某1让陈某2去银行将手续费取出来。我和陈某2带周某到洪洋广场建设银行，当时银行卡限额，取了20000元，我就将这20000元先拿上。然后我让周某向我的尾号为9114的农商银行卡转账7200元，我将20000元也存到我的农商银行卡上。回来之后我通过微信给张某1转了15600元，给陈某2转了3000元，剩余的我留下了。后来我让周某给我转的7200元，她转给陈某2了。2019年11月1日，陈某2通过微信给我转了3400元。最后通过计算，我们收取周某的手续费27300元，其中张某1拿了15000元，陈某2拿了3900元，我拿了8400元。（4）陈某2供述，2019年9月份，我在酒泉人寿保险公司上班，陈某1是我朋友，他和别人聊天过程中得知他朋友张某1是平安普惠信贷公司的，专门给别人办不上征信、不用还的贷款。之后陈某1动员我办理贷款，2019年9月10日，我通过陈某1介绍在张某1处办理14000元左右贷款，给张某1支付3000元手续费。之后我查了银行征信，这笔钱确实不上征信。办理完之后张某1让我介绍人到他那里贷款，可以给我贷款金额几个点的提成。2016年10月末，我连续介绍几个人到张某1处办理贷款，因为征信有问题，都没有办理成功。之后我得知我朋友周某急需用钱，我就将周某介绍给陈某1，陈某1开车带我到肃州区万达广场附近张某1办理贷款的地方。过去之后，张某1让周某重新办理一张银行卡，绑定在贷款平台上，之后周某就去办理银行卡。2019年10月28日，周某联系我，让我带她到张某1办理贷款的地方，我过去之后陈某1和张某1在一起，张某1拿周某手机操作办理贷款，和张某1一起的还有一个小伙子，大概两个小时之后周某的贷款办理下来，需要交手续费，当时周某没有手机银行，陈某1开车带着我和周某到酒泉市政广场附近银行ATM机上取钱，当时我在旁边等着，他们将钱取出后存在陈某1的银行卡上，我们三个又回到张某1办贷款的地方，周某就离开了。第二天陈某1打电话告诉我周某还有7300元手续费没有给，之后周某会转到我的微信上，让我将转过来的钱留下3900元，给他转3400元。后来周某将钱转过来，我给陈某1转了3400元。后来我知道张某1、王某1、陈某1被警察抓了的消息，我就将和他们的聊天记录、转账记录全部删除，把拿到的3900元好处费退还给周某。三、2019年11月5日，被告人张某1、王某1在酒泉市××区楼411房间，伙同被告人汤某编造“贷款（借钱）不用还”、“贷款（借钱）不上人民银行的征信”、“所贷的钱是黑钱、脏钱”、“有催收短信和电话也不用理”等虚假接口，谎称可以办理“不上征信且不用偿还”的贷款，骗取被害人王某3信任后，张某1使用王某3的手机下载互联网借贷平台APP，利用王某3个人身份信息在互联网借贷平台替王某3申请贷款18000元，后张某1、王某1、汤某以收取手续费、好处费等为由，骗取王某3人民币共计8000元，所得赃款被被告人张某1、汤某分赃后予以挥霍。认定上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.被害人陈述被害人王某3陈述，2019年10月底，我朋友汤某说他认识做贷款的人，可以贷出不上征信、不用还的贷款。之后他问了我的征信情况，告诉我过几天办理贷款的人来了给我打电话让我过去，但是要收取30%的手续费。2019年11月5日中午12时许，汤某给我打电话让我过去，并告诉我办理贷款的人的地址。下午15时左右，我到酒泉市××区张俊武诊所门口给汤某打电话，她让我到张俊武诊所南边楼上的411房间，过去之后很多人在办理贷款，当时汤某也在场，办理业务的有三个人，其中一个小伙子叫“鑫鑫”（张文鑫），就是给我办理贷款的人。过去之后我把手机给张文鑫，他拿我的手机操作了一会后把手机还给我。当时我手机上收到农业银行发来账户收到18000元的短信，接着我接到贷款公司的电话，张某1让我按照他的示意回答完对方的问题，之后对方核实了一下我的个人信息，结束之后张某1向我收取8000元手续费，我使用支付宝扫码转账方式转给他，当时支付宝转账名称为“暴走鑫鑫”。贷款完之后张某1将钱从我的农业银行卡中转出来，就让我将这张银行卡注销，然后我就离开了。后来携程旅行APP不断的发短信催我还款，我才知道张某1是通过携程旅行APP的“借趣花”给我贷的款。当时办理贷款时我也没有签贷款协议，事后知道张某1在帮我贷款过程中拿我的手机以我名义和贷款方签订了电子贷款协议，我总共被张某1和汤某骗了8000元。2.书证（1）王某3农业银行尾号8960账户账单明细，证明2019年11月5日其账户转入18000元。（2）支付宝账单详情截图，证明2019年11月5日王某3给支付宝名称“暴走鑫鑫”即张某1转账8000元。（3）贷款合同、手机短信截图，证明在网络平台借款18000元，并签订借款协议，后陆续收到催收借款的短信。（4）汤某提交个人微信账单明细，证明2019年11月5日，张某1向其微信转账2600元。（5）个人征信查询报告，证明王某3名下有携程旅行APP的贷款征信记录。3.被告人供述（1）被告人张某1供述，2019年11月5日，汤某带着王某3到××区房间过来找我办理贷款，当时汤某让我帮王某3办理不上征信，不用偿还的贷款，我看了一下王某3手机，发现他手机上有捷信消费金融APP，上面有50000元贷款没有还清，我让王某3下载去“借趣花”贷款软件，之后让王某3将他的身份信息填完，提交审核完毕之后，在“借趣花”贷款软件贷款18000元，大概40分钟左右，王某3农业银行卡上收到18000元的贷款。当时王某3通过扫描我的支付宝收款码给我转了8000元手续费，我的支付宝昵称是“暴走鑫鑫”，王某3走之后我又通过微信转账给汤某转了2600元好处费。（2）被告人王某1供述，2019年11月初的一天，汤某带着王某3来办理贷款。张某1将王某3手机拿过去操作。贷款办理下来之后，张某1收了多少手续费我也不清楚。张某1事后也没有给我分手续费。（3）被告人汤某供述，2019年11月初，我在给别人介绍贷款事情的时候，王某3听到后也想办理这种不用上征信的贷款。2019年11月5日下午我给曹某办理完贷款，我联系王某3让他过来办理贷款。王某3过来之后，张某1和一个东北口音的小伙子（王某1）给王某3介绍，介绍完王某3选择了不上征信的贷款，然后张某1就拿着王某3手机开始操作，给王某3办了18000元贷款，钱到王某3银行卡上，张某1向王某3收取了8000元手续费，然后王某3就走了。之后我收到张某1转给我的2600元好处费。四、2019年11月4、5日，被告人张某1、王某1在酒泉市××区楼411房间，伙同被告人汤某编造“贷款（借钱）不用还”、“贷款（借钱）不上人民银行的征信”、“所贷的钱是黑钱、脏钱”、“有催收短信和电话也不用理”等虚假接口，谎称可以办理“不上征信且不用偿还”的贷款，骗取被害人曹某信任后，张某1使用曹某的手机下载互联网借贷平台APP，利用曹某个人身份信息在互联网借贷平台替曹某申请贷款人民币8000元，后将曹某手机上的互联网借贷平台APP删除，张某1、王某1、汤某以收取手续费、好处费等为由骗取曹某人民币共计2250元。所得赃款被被告人张某1、汤某分赃后予以挥霍。认定上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.被害人陈述被害人曹某陈述，2019年11月4日，我在鼓楼附近遇见我同学汤某，汤某说要去万达广场附近找个朋友，让我和她一起去，我坐汤某的摩托车一起到万达广场。下车后汤某打了个电话就去都市118酒店北面的××栋房间，我和汤某一起上去。进去之后房间里有很多人，听说他们在办理贷款。之后一个名叫“XX鑫”（张某1）的小伙子问我有没有用支付宝，又问了我的支付宝芝麻信用分、征信情况，我给他说都正常使用着，张某1就说给我办一笔不影响征信，也不用还的贷款，我就把手机给张某1给我操作贷款，张某1把我手机拿上操作了一会，说可以给我贷5000元，一年只有200多元利息，不还利息不影响征信，我就让他帮我贷出来。一会过后我交通银行卡上显示到账5000元，张某1要求我支付750元钱的手续费，我就通过支付宝转账方式给他转了750元。转完账之后张某1说再看一下我的手机能不能再贷出钱，之后张某1就拿着我的手机说可以贷出3000元。当时贷出来钱没有到账，张某1说贷款第二天就会到账，让我第二天再过来。2019年11月5日，我到工商银行卡，我的工商银行卡到账3000元，我就到张某1412房间办公的地方找他，过去之后张某1告诉我3000元的贷款需要我支付1500元手续费，我当时通过支付宝转账方式给他转了1500元，之后他又拿着我的手机操作了，一会之后告诉我再也不能贷出钱来，我就回去了。张某1拿着我的手机总共贷了8000元钱，我给他支付两次手续费共计2250元。贷款时我也不知道他是从什么地方贷出来的，我的手机上也没有APP。之后我陆续收到催收短信，我才知道他是从美团和分期贷的贷款平台给我办理的贷款，才知道这笔贷款是需要还的。2.书证（1）曹某银行账户交易查询，证明2019年11月4日，交通银行账户尾号8131收入5000元美团联合贷款；2019年11月5日，工商银行账户尾号5666收入3000元。（2）支付宝交易账单，证明2019年11月4日、5日，曹某分别向支付宝户名“暴走鑫鑫”即张某1转账2250元。（3）个人征信查询报告，证明曹某名下有分期贷和美团联合贷款的征信记录。3.被告人供述（1）被告人张某1供述，2009年11月5日，汤某带着曹某来找我办理贷款，汤某带曹某来之前就已经给说好了，具体怎么说的我也不知道。他们过来之后我看了一下曹某手机，发现有支付宝有逾期，我就使用曹某的手机在美团生活费APP贷款5000元，这笔贷款如果不还款要上征信，贷款办理完后我收取曹某750元手续费，当时我给汤某转了300元好处费。第二天曹某和汤某又来找我办理贷款，王某1给曹某办理了3000元贷款，这笔贷款不用上不上征信。贷款办理下来之后，曹某给我支付宝转了1500元，我给汤某转了600元，给王某1转了400元，王某1给曹某办理的3000元贷款是什么平台的我也不太清楚。曹某给我转账时我的支付宝名称和微信昵称都是“暴走鑫鑫”。（2）被告人汤某供述，我和张某1、王某1一起诈骗的曹某。2019年11月4日早晨10点左右，我在肃州区鼓楼附近碰见曹某，经我介绍，曹某也想办理不上征信、不用还款的贷款。我带着曹某到肃州区万达广场南面张俊武诊所旁边一个宾馆，当时里面很多人，我只认识张某1。过去之后，曹某将手机给张某1办理贷款，当时给曹某办理贷款的我认识的就是张某1和一个东北口音的小伙子（王某1）当时曹某选择办理不上征信的贷款。经张某1操作办理成功5000元打到曹某银行卡中，曹某给张某1转了700元左右手续费。之后我和曹某就离开了。后来我收到张某1转给我的200元好处费。之后曹某让我第二天再领他去办这种贷款。第二天下午14点左右，我到办理贷款的房间，曹某已经在那里。张某1又帮曹某办理了3000元贷款，但是费用比较高。曹某同意之后，张某1将贷出来的钱打到曹某卡上，张某1向曹某收取1500元手续费。曹某当时将钱转给张某1后我们就走了。出去没多久，我收到张某1转给我的400元好处费。案发后，被告人汤某主动向公安机关退赔赃款10200元。综合事实部分，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.书证（1）受案登记表、立案决定书，证明案件的来源。（2）平安普惠信息服务有限公司酒泉分公司营业执照、情况说明，证明平安普惠服务有限公司具有相关执业资格，同时证明该公司未与张某1、王某1签订劳动合同，二人不属于该公司员工。2.证人证言（1）运小莉证言，证明2019年11月6日下午17时许，我陪我哥运小明在××区利用手机软件办理贷款，贷款还没有办理成功，警察就进来了。（2）运小明证言，证明2019年10月初，我朋友陈某1介绍给我一个不用还钱的贷款，当天我到酒泉市××区房间咨询了一下就离开了。2019年11月6日我带我妹妹运小莉过来办理贷款，在酒泉市××区房间李有陈某1，还有四名男子和一名女子，我们贷款还没有办成功就被警察查获了。（3）李幸宸证言，证明2019年11月6日，我经朋友介绍到××区房间办理一种不上征信不用还款的贷款，贷款下来给对方返还贷款金额的40%手续费。我到这个房间后有四、五个人，对方询问了我的征信问题，之后又进来几个人，大概十几分钟后，我们就被警察查获了。（4）刘康证言，证明我在2015年和张某1认识之后一直保持联系。2019年11月4日，张某1让我到酒泉肃州区来，和姓陈的、姓王的男子一起帮别人申请信用卡和办理pos机。我们办理业务在一栋楼的四楼411和412房间。2019年11月6日，张某1和姓王、姓程的男子在房间给另外四个人办理业务，之后警察就进来将我们带到办案中心。（5）杨哲年证言，证明我是平安普惠信息服务有限公司河西地区咨询总监。我们公司的经营范围是联系总公司业务。公司开展的业务有我们公司咨询顾问指导客户下载平安普惠的贷款软件，指导客户通过平安普惠贷款软件进行贷款。在过程中我公司只提供咨询服务，实际放款方式是和平安普惠信息服务有限公司关联方式放款的。我公司业务没有代理，只有与公司签订劳动合同，公司分配工号，具有专门的系统进行操作。张某1和王某1经系统查询不是我公司员工。我公司未向员工授权发放贷款，并且禁止向客户收取手续费，客户通过我公司贷款，都是合法的资方放的款，必须要偿还，如果不偿还，资方会起诉客户，并且会上个人征信。3.被告人供述（1）张某1供述，我和王某1、陈某1、陈某2一起诈骗贺某、周某办理过贷款，和王某1、汤某一起诈骗王某3、曹某办理过贷款。我给陈某1说我办理的网络贷款是不法分子洗的黑钱，贪官贪污的钱，赌博游戏平台上违法赃款，这些钱贷下来不用还也不用上征信。给陈某2和汤某说我能办上不上征信也不用偿还的网络贷款。陈某1、陈某2、汤某介绍来的客户，找我之前他们已经给客户说明了贷款不上征信也不用偿还，在客户过来办理过程中问我的时候，我也是这样说的。在贷款办理完之后我告诉过客户，贷款完之后他们会收到催收短信和电话，让他们不要理会，并帮他们安装拦截催收电话的软件。我告诉客户贷款不上征信也不用还款实际是骗他们的，我想从中收取高额手续费。我给他们办的贷款是需要偿还的，让他们不要使用放款的银行卡是害怕被他们发现我办理网络贷款需要偿还。我给客户从“借趣花”、“美团生活费”、“平安普惠”、“捷信消费金融”、“转转二手交易平台”、“美图秀秀”等网络贷款平台办理过贷款。我和这些平台没有雇佣或者代理关系。我在平安普惠微信公众号上注册了账号，仅仅是推广平安普惠的权限，没有以平安普惠公司的名义给他人放款的权限。我给客户办理贷款时使用客户手机给办理网络贷款，客户并不知道我在什么平台给他们办理的，我也没有告诉他们，在贷款完成之后我将下载的贷款APP就删除了。我们贷款的手续费收费标准是我和王某1、陈某1自己定的，一般收取贷款金额30%的手续费。（2）王某1供述，我和张某1是2018年在一个微信群认识的，之后经常联系。2019年8月份，张某1在微信上跟我说酒泉这边做pos机人比较少，办理信用卡、做pos机推广能挣钱。然后我们就约定在酒泉做pos机和推广办理信用卡。2019年9月底，张某1到酒泉，之后几天我们了解了一下酒泉市pos机和信用卡的使用情况，我们二人到白银带来200台“随行付”的pos机到酒泉。2019年10月中旬，张某1在肃州区丽景阳光小区东北方向处一家公寓式的日租房开始办理业务。张某1的朋友陈某1经常过来帮我们介绍客户办理pos机，Pos机厂家每激活一台给张某1返100元。陈某1介绍过来的客户，从100元里分60元给他。刚刚开始因为好多客户征信问题，我们办理的都是小额贷款，办理成功人数也不多。周某是陈某2介绍来找我和张某1办理贷款的，王某3是张某1和汤某介绍过来办理贷款的。客户找我和张玉鑫办理网络贷款，我主要收集客户的姓名、联系电话、家庭住址，紧急联系人电话之后将资料交给张某1，张某1拿着客户手机办理网络贷款，贷款办理完后，如果没有下款，张某1就把软件删除。如果下款了，张某1问过客户之后，如果客户同意删除，张某1就将贷款软件删除了。我和张立新给客户办理贷款时，我们告诉客户办理贷款不上征信，还不还款是自己的事。来找我和张某1办理网络贷款的客户都是陈某1、陈某2、张某1提前就和客户商量好的，客户过来之后我和张某1直接给办理网络贷款。我们给客户办理贷款是为了挣取客户贷款后的手续费，办理贷款的平台都是正规平台，贷款后需要偿还，如果不偿还就会收到催收短信、催收电话，还会影响客户网上贷款信用评分。我们给客户办理贷款时收取手续费是张某1、陈某2、陈某1商量好的。陈某1和陈某2介绍过来客户办理贷款，我们会给他们一定的好处费。（3）陈某1供述，2019年4月份，我找张某1从网络贷款APP帮我贷了26000元不上征信的贷款。当天有一部分没有到账，我通过微信给张某1转了6000多元手续费。之后我查到他给我办理的贷款有一笔上了征信，我就找张某1给我赔偿。2019年7月我朋友李斌也要贷款，我将他带到张某1在商联宾馆登记的房间，张某1帮李斌贷了6000元左右。之后我和张某1协商我的贷款上征信的问题，张某1把我转给他的手续费退回给我，后来又给我退了1800元。2019年8月份，张某1微信联系我，让我帮他在介绍人办理贷款，每介绍一个人给我适当的福利，之后我给张某1介绍了两个人办理贷款，当时张某1给我说他办的贷款都是游戏平台上、不法分子、贪官的黑钱，这些钱贷出来不用还。2019年8月份，张某1共给我300多元好处费。2019年9月份，张某1让我继续给他介绍人办理贷款，每介绍一个人给我贷款金额的3%-5%的好处费，之后我又给张某1介绍了三个人办理贷款，我共拿到3000元左右好处费。2019年10月份，我给张某1介绍了四、五个人，因为征信问题没有成功。2019年11月份，陈某2介绍周某到张某1处办理贷款，我分到7000多元好处费。（4）陈某2供述，我找张某1办理过网络贷款，张某1还让我给他介绍人办理贷款，办理成功之后，他收取贷款金额35%的手续费，给我分5%的手续费。张某1给找他人办理贷款都说办理网络贷款的平台是非法平台，平台上的钱是违法犯罪赃款、洗钱的黑钱和贪官贪污的钱，贷出来之后不上征信也不用偿还，之后会收到催收电话和短信，但不要理会，他可以在手机上安装拦截系统，将催收电话和短信拦截，贷款之后他让客户不要用接收贷款的银行卡，如果在贷款银行卡里存钱，平台会将钱扣掉，我给我介绍去办理贷款的人也是这么说的。张某1和王某1一起给别人办理贷款，他们从什么平台上办理的贷款我也不清楚，办理完成之后他们就将贷款软件删除，也不给贷款人说贷款平台的名称，只给说贷款金额。我介绍过贺某、周某找张某1办理过网络贷款，我从中拿到1200元好处费。（5）汤某供述，2019年夏天我认识张某1，他说在办理信用卡，还有手机上做贷款，只要贷款人信用度没有问题，都可以办理一种不上征信的贷款。之后张某1告诉我，这种贷款如果不还钱可能会给贷款人、还有他的手机通讯录联系人打电话、发催收短信，再没有其他影响。张某1让我给他介绍一些人来办理贷款，贷款成功之后给我给好处费。之后我陆续给张某1介绍了七个人去办理这种贷款，只有曹某、王某3办理成功了，其他人都因为信用度问题没有成功。曹某、王某3办理成功之后，张某1给我转了共2600元好处费。量刑部分，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.到案经过，被告人张某1、王某1、陈某1系现场抓获，被告人陈某2、汤某系经公安机关传唤到案。2.常住人口信息查询，证明各被告人的身份情况。3.查询违法犯罪记录情况说明、行政处罚决定书、刑事判决书，证明被告人张某1于2015年12月因殴打他人被白银市公安局水泉派出所行政拘留五日，因系未成年人不予执行；被告人王某1、陈某1、陈某2、汤某无违法犯罪记录情况。4.案件款收据，证明审理过程中被告人张某1退赔赃款10000元；被告人王某1退赔赃款7500元；被告人陈某1退赔赃款13600元；被告人陈某2退赔赃款1200元；被告人汤某退赔赃款10200元。针对公诉机关的指控、被告人的辩解及辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院综合评判如下：1.被告人张某1的辩护人提出第1起犯罪中支付宝套现的手续费2700元不应计算在诈骗金额中的辩护观点。经查，被告人张某1在与被害人协商后用被害人支付宝花呗套现，套现后将款项全部转给被害人，被害人按照约定支付了10%的手续费，期间并不存在诈骗行为，故该2700元不应计算在诈骗金额中，对该辩护观点予以采信。2.被告人的辩护人提出第1起犯罪中用支付宝花呗中15495元购买5部手机套现的金额不应计算在诈骗金额中的辩护观点。经查，被告人张某1以用支付宝花呗购买手机套现骗取被害人信任后，利用被害人淘宝账户为其购买5部手机，主观上具有非法占有的目的，客观上实施了骗取被害人财产的行为，故应认定为诈骗，对该辩护观点不予采信。3.被告人王某1、陈某1、陈某2的辩护人均提出未参与第1起犯罪中用支付宝花呗套现15495元购买5部手机，该15495元不应计算在其诈骗金额中的辩护观点。经查，被告人王某1、陈某1、陈某2对被告人张某1用被害人支付宝花呗套现15495元购买5部手机套现诈骗不具有共同犯意，且未实际参与，故该15495元不应计算在该三被告人的诈骗数额中。4.被告人王某1的辩护人提出未参与第3起、第4起犯罪的辩护观点。经查，该两起犯罪中被害人陈述、其余被告人供述，以及全案证据，可相互印证，证实被告人王某1参与了介绍、查看征信、收集个人信息等工作，以及部分网贷申请的操作，故该辩护观点与事实不符，不予采信。但被告人王某1在该两起犯罪中未参与分赃，可在量刑时予以考虑。5.被告人张某1的辩护人提出指控的第2起犯罪中陈某1、陈某2自行向周某收取的12300元手续费不应该计入张某1诈骗金额中的辩护观点。经查，该起犯罪中被告人张某1、王某1、陈某1、陈某2为共同犯罪，各被告人的犯罪数额均应当按照共同犯罪的数额予以认定，对该辩护观点不予采信。6.被告人张某1的辩护人提出指控的第4起犯罪中帮助被害人在美团生活费贷款收取手续费750元中不存在诈骗，应当在诈骗金额中予以扣除的辩护观点。经查，与事实不符，不予采信。本院认为，被告人张某1、王某1、陈某1、陈某2、汤某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，共同骗取他人，其中被告人张某1参与诈骗4起4人，诈骗金额67045元，数额巨大；被告人王某1参与诈骗4起4人，诈骗金额51550元，数额巨大；被告人陈某1参与诈骗2起2人，诈骗金额41300元，数额较大；被告人陈某2参与诈骗2起2人，诈骗金额41300元，数额较大；被告人汤某参与诈骗2起2人，诈骗金额10250元，数额较大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪。控方指控的大部分犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，唯指控的被告人张某1、王某1、陈某1、陈某2的诈骗数额有误，本院予以更正。被告人张某1在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人王某1、陈某1、陈某2、汤某在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，依法应从轻或减轻处罚。被告人张某1、王某1、陈某1、陈某2、汤某到案后实供述自己所犯罪行，有坦白情节，可从轻处罚。被告人王某1、陈某1、陈某2、汤某积极退赔全部违法所得，被告人张某1退赔了部分违法所得，均可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第五十二条，第七十二条第一款，第七十三条一、三款之规定，判决如下：一、被告人张某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万七千元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月7日起至2022年11月6日止，罚金限判决生效后三个月内缴纳）。被告人王某1犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金一万二千元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月7日起至2021年9月6日止，罚金限判决生效后三个月内缴纳）。被告人陈某1犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，并处罚金一万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）被告人陈某2犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金一万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）被告人汤某犯诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑一年，并处罚金二千元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）二、被告人张某1、王某1、陈某1、陈某2、汤某共退赔42500元依法发还被害人贺某、周某、王某3、曹某。三、剩余违法所得20645元继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省酒泉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审判长 马兴国审判员 王保平人民陪审员 王占成二〇二〇年九月十一日法官助理 肖 玲书记员 茹 帆