新疆维吾尔自治区莎车县人民法院刑 事 判 决 书（2020）新3125刑初323号 公诉机关新疆喀什地区莎车县人民检察院。被告人王张喜，男，1970年3月19日出生，汉族，山西省临汾市人，小学文化，农民，户籍地址山西省临汾市，住山西省霍州市，莎车县丰源粮食制品有限公司（法定代表人）。因涉嫌合同诈骗罪，于2019年6月14日被霍州市临时羁押在霍州市看守所，同年7月7日被莎车县公安局刑事拘留，8月13日被依法逮捕。现羁押于莎车县看守所。新疆喀什地区莎车县人民检察院以莎车县院二部刑诉〔2020〕23号起诉书指控被告人王张喜犯合同诈骗罪、贷款诈骗罪一案，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新疆喀什地区莎车县人民检察院指派检察员郭晓萍出庭支持公诉，被告人王张喜到庭参加诉讼。现已审理终结。新疆喀什地区莎车县人民检察院指控，2013年4月1日，被告人王张喜以非法占有为目的，以莎车县丰源粮食制品有限公司的名义，与中国工商银行莎车县支行签订网贷通循环借款合同，约定借款2000万元，借款用途为购买小麦。王张喜与中国工商银行莎车县支行签订最高额保证合同，王张喜、李某承担连带保证责任。中国工商银行莎车县支行经审批后将2000万元贷款分别汇至吐某（原莎车县金鑫金店员工）卡×××账户382.8万元、阿某1（原莎车县金鑫金店员工）卡×××账户301.2万元、苏某（原莎车县金鑫金店员工）卡×××账户242万元，将850万元贷款汇至阿某2（原莎车县丰源粮食公司员工）卡×××。上述四人实际并未向莎车县丰源粮食制品有限公司出售小麦，款项到账后，被告人王张喜将上述四笔款共计1646万元偿还至喀什金鑫小贷公司。直至案发前，王张喜一直未将该2000万元归还于中国工商银行莎车县支行。2013年9月21日，被告人王张喜以非法占有为目的，以莎车县丰源粮食制品有限公司名义与王某1签订了930万元面粉买卖合同，王某1委托王某2于2013年9月23日向王张喜的卡号为×××的中国银行卡内汇款375.5万元，其余资金以现金支付，王张喜向王某1签写了一份收到930万元货款的收据并加盖了丰源粮食公司财务专用章。后被告人王张喜并未实际履行合同，于2013年10月13日潜逃，直至案发前也未将该笔款项归还。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料。公诉机关认为，被告人王张喜以非法占有为目的，以莎车县丰源粮食制品有限公司名义签订合同后未履行合同，收到货款后逃匿的行为，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任；被告人王张喜以非法占有为目的，以莎车县丰源粮食制品有限公司名义骗取银行贷款后逃匿的行为，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人王张喜犯合同诈骗罪，建议判处有期徒刑十二年并处罚金；犯贷款诈骗罪，建议判处有期徒刑十五年并处罚金。两罪合并执行，十九年至二十年，并处罚金。被告人王张喜对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩解称，其不是逃逸，其在资金链断裂的情况下到内地招商引资，由于引资失败，故多年来一直未再返回莎车，其在中国工商银行喀什分行贷款2千万元，用莎车县丰源粮食制品有限公司的土地及房产做的抵押；借了王某1人民币380万元，当时约定的是借一个月，按六分算利息太高，但是其给王某1出具了930万元的条子。这些钱其都没有归还，其现也无力偿还。经审理查明，莎车县丰源粮食制品有限公司（以下简称丰源公司）于2010年5月19日设立，法定代表人王张喜，被告人王张喜于2013年10月13日离开莎车，丰源公司也于2013年10月停产，随后因联系不到王张喜，中国工商银行股份有限公司喀什分行（以下简称喀什分行）于2013年11月28日、王某2于同月的29日向莎车县公安局报案，莎车县公安局于2013年12月5日立案，并对王张喜进行网上追逃。王张喜于2019年6月14日被霍州市公安局抓获。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1.临时羁押证明，证实被告人王张喜于2019年6月14日因涉嫌合同诈骗被霍州市公安局抓获送至霍州市看守所，同年7月4日移交新疆维吾尔自治区莎车县公安局。2.被告人王张喜人口信息，证实被告人王张喜犯罪时已达到刑事责任年龄。3.抓获经过，证实被告人王张喜抓获过程。4.莎车县公安局出具的王张喜的行动轨迹，乘坐航班信息，证实王张喜于2013年10月13日乘坐乌鲁木齐至北京的航班离开。5.社会危险性情况证明材料，证实王张喜自2013年10月离开莎车县后隐匿在山西省，更换联系方式，逃匿长达6年之后才被抓获归案。6.莎车工业园区管委会提供的材料：（1）2013年3月25日的收据：今收到莎车县工业园区管委会2010年竣工投产企业奖励资金，金额：6786600元；（2）2013年3月31日的转账支票，收款人为丰源公司，金额为6786600元。证实丰源公司建厂情况及领取补贴数额。7.企业名称预先核准通知书、公司设立登记申请书及企业法人营业执照，证实丰源公司申请及设立情况，法定代表人王张喜。8.执行董事任命书，证实王张喜为丰源公司执行董事兼经理，全权负责本公司的一切经营活动和对外承担一切民事责任。9.莎车县国土资源局于2010年5月10日出具的证明，证实丰源公司土地使用情况。10.莎车县人民政府批复，证实丰源公司土地使用范围。11.粮食收购许可证，证实丰源公司经营范围。12.《关于在莎车县投资建设日处理300吨小麦专用粉生产线，日加工50吨挂面生产线项目》合同书，证实莎车县招商局与投资商王张喜、李某、高某建厂投资情况。13.土地登记审批表，证实丰源公司土地登记审批情况。14.新疆××县建设局文件，证实丰源公司建设项目规划审批情况。15.国有土地使用权出让合同及新疆维吾尔自治区非税收一般缴款书（收据），证实莎车县国土资源局与丰源公司签订国有土地使用权出让合同，丰源公司缴纳土地使用费数额。16.在逃人员登记/撤销表，证实王张喜于2013年12月6日被莎车县公安局网上追逃。17.王张喜、杜某、阿某2、丰源公司在莎车县农村信用合作联社、中国工商银行股份有限公司莎车支行、中国建设银行股份有限公司莎车县支行、中国农业银行股份有限公司莎车县支行、中国银行股份有限公司莎车县支行及中国邮政储蓄银行股份有限公司莎车县支行账户及明细，证实王张喜、杜某、阿某2及丰源公司资金流动明细。18.中国农业发展银行莎车县支行关于丰源公司账户及明细，证实丰源公司在莎车县农业发展银行的资金流动明细。（二）证人证言1.证人李某的证言，证实其是丰源公司股东，2011年年底王张喜去上海出差花了20万元，其不同意公司报销后王张喜就不让其管公司了，公司大小事都不上董事会，都是王张喜做主，公司会计换了4任、出纳一直是由杜某担任。2013年4月初其到公司后，王张喜安排杜某用员工阿某2的身份证在工商银行、邮政银行及建设银行分别办理了一张卡。2.证人夏某证言，证实2013年9月至10月，其当会计期间，公司盈利情况。一、贷款诈骗的事实丰源公司与喀什分行于2013年4月1日签订2013年（莎车）字001号网贷通循环借款合同及最高额抵押合同，借款合同约定：“约定借款2000万元，用途为购买小麦”，抵押合同约定：“丰源公司以53339平方米的工业用地和地上23478.46平方米的房产抵押”抵押担保2000万元贷款；王张喜、李某分别与喀什分行于2013年4月1日签订2013年莎车（保）字0001-1号及2号最高额保证合同，王张喜、李某承担连带保证责任。丰源公司向喀什分行提供了其伪造的分别与吐某、阿某1、苏某及阿某2签订的虚假农副产品购销合同（购买小麦）。丰源公司（委托人）与喀什分行（受托人）签订了网络融资委托支付协议，中国工商银行莎车县支行将2000万元贷款分别汇至吐某（原莎车县金鑫金店员工）卡号为×××的账户内382.8万元、阿某1（原莎车县金鑫金店员工）卡号为×××的账户内301.2万元、苏某（原莎车县金鑫金店员工）卡号为×××的账户内242万元及将850万元汇至阿某2（原丰源公司员工）卡号为×××的账户内；上述四人实际并未向丰源公司出售小麦，款项到账后，被告人王张喜将上述四笔款共计1776万元用于偿还喀什市金鑫小额贷款有限责任公司1700万元。被告人王张喜于2013年10月13日离开莎车后，丰源公司随后停产。2014年，喀什分行与丰源公司、王张喜、李某的借款合同案诉至喀什地区中级人民法院，该院于2014年7月3日作出（2014）喀中民初字第41号民事判决书，缺席判决：丰源公司向喀什分行偿还贷款2000万元及利息262728.76元（利息时间至2014年1月20日止）；王张喜及李某承担连带偿还责任。判决书生效后喀什分行申请强制执行，强制执行后将丰源公司的抵押资产进行评估拍卖，由于多次流拍后以物抵债给喀什分行。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1.网贷通循环借款合同，证实2013年4月1日，王张喜以丰源公司的名义与喀什分行签订2000万借款合同。2.网络融资委托协议书，证实王张喜以丰源公司的名义与喀什分行签订融资委托协议书。3.喀什分行借款凭证，证实喀什分行给丰源公司分6次借款2202.1万元。4.丰源公司向喀什分行发出提款通知书并提供了支付对象及账户，证实丰源公司要求提取贷款2000万元的事实；中国工商银行莎车县支行分别向吐某、阿某1、苏某、莎车县粮食购销公司、阿某2支付2199.1万元。5.最高额保证合同，证实喀什分行与王张喜及李某分别签订最高额保证合同。6.土地及房产的估价报告，证实丰源公司的土地估价为11713244元，房产估价为46515754元。7.农副产品购销合同，证实吐某、阿某1、苏某及阿某2与丰源公司的农副产品购销合同系伪造的虚假的合同。8.喀什地区中级人民法院执行局于2020年5月18日出具“丰源公司资产处置情况说明”，证实丰源公司名下的土地房产抵押登记给喀什分行，机器设备抵押给喀什市金鑫贷款有限责任公司，在执行过程中均流拍后以物抵债。目前丰源公司财产已处置完毕。（二）证人证言1.证人孙某的证言，证实王张喜2013年4月1日在喀什分公司办理2000万贷款，2013年10月25日给王张喜下发催收欠息通知，同年11月28日，再次下发催收利息通知书时，丰源公司已找不到任何人，该厂库房也没有存货，于当日到莎车县公安局报案。2.证人阿某2的证言，证实其对2013年4月1日在自己名下的工商银行卡内有850万元的事情不知情。3.证人阿某1的证言，证实其2010年至2014年莎车县金鑫金店工作，吐某及苏某也在此工作。其不认识王张喜，其没有能力给他人供应大量小麦，其也未与丰源公司签订过农副产品购销合同（小麦），该合同上签名也不是其本人签名。当时其在莎车县金鑫金店工作，2013年3月9日该店的同事胡某跟其说要其身份证，其没有的多想，就把身份证给了他，大概过了半小时，胡某叫其一块去了六小旁边的中国工商银行莎车支行，其才知道要办卡，其问胡某为什么办卡，他说没事，让其在银行窗口照相及签名后他把钱存到卡号为×××的卡上，该卡的信息及卡其都不知道，其没有见过卡，是胡某拿上的。4.证人吐某的证言，证实其不认识王张喜，2012年至2014年其和阿某1及苏吐某在莎车县金鑫金店工作。其不管以前还是现在均没有能力给他人供应大量小麦，其也未与丰源公司签订过农副产品购销合同（小麦），该合同上签名也不是其本人签名。5.证人邢某的证人证言，证实喀什市金鑫小额贷款有限责任公司与王张喜四次贷款的业务往来情况，前三次王张喜都归还了，第四次是2013年9月24日王张喜向其公司借款300万元，期限为3个月，喀什市金鑫小额贷款有限责任公司分两次转给王张喜工商银行卡尾号为1847号，之后王张喜隐匿，喀什市金鑫小额贷款有限责任公司向喀什地区中级人民法院提起诉讼。（三）王张喜从工商银行贷款1646万元用于偿还个人债务事实的证据1.喀什市金鑫小额贷款有限责任公司出具的情况说明，喀什市金鑫小额贷款有限责任公司于2012年10月至2013年9月共向王张喜发放过4笔贷款，均是转到王张喜的个人账户。2013年3月6日王张喜签订借款合同（ix贷字2013015）贷款本金1500万元，王张喜支付了2013年3月6日收到贷款利息及金融服务费（咨询费、核查费、评估费）52.5万元。于2013年3月6日由王某3农信社（尾号7537）将1500万转给王张喜农信社（尾号0095）卡内。2013年4月3日郑某工行（尾号3774）收到804万元、从阿某1工行（尾号4699）收到301.2万元、从吐某工行（尾号4707）收到352.8万元及从苏某工行（尾号4715）收到242万元，合计收回1700万元，其中200万元归还（ix贷字2012065）贷款本金。2.中国工商银行网上银行电子回单，电子回单号码：0011-0003-6408-0149，回单类型：网上转账汇款，指令序号：HQH000000000001880389949，收款人户名：王张喜，卡（账）号：6222083012000201847，付款人户名：郑某，卡（账）号：6222083012000153774，金额：200万元，交易时间2012年10月19日10时38分，用途还款。3.王张喜于2013年3月6日向喀什市金鑫小额贷款有限责任公司贷款1500万元，于2013年4月3日还款1700万元（含JX贷字2012065贷款本金200万元）的借款及还款情况。（1）借款人（甲方）王张喜与贷款方（乙方）喀什市金鑫小额贷款有限责任公司于2013年3月5日签订借款合同，甲方向乙方借款人民币1500万元，甲方应将借款用于周转，借款时间2013年3月6日-2013年4月5日。（2）喀什市金鑫小额贷款有限责任公司提供指定付款通知书。户名：王张喜，开户银行：新疆维吾尔自治区××支行，卡号：×××，时间2013年3月6日。（3）喀什市金鑫小额贷款有限责任公司提供借据，今借到人民币现金1500万元，借款期限自2013年3月6日-2013年4月5日。用途：周转。借款人：王张喜。时间：2013年3月6日。（4）中国工商银行个人业务凭证，日期2013年4月4日，借：户名：阿某1，卡号：×××，贷：户名：刘某，卡号：×××，汇款金额：3012000元。（5）喀什市金鑫小额贷款出具的银行卡交易明细，证实阿某2账号向郑某转账804万元。（6）农村信用合作社客户回单，交易日期：2013年3月6日，转入户名：王张喜，转入账户：×××，转出户名：王某3，转出方账号：×××，交易金额：15000000元。（7）中国工商银行个人业务凭证，日期：2013年4月4日，借：户名：苏某，卡号：×××，贷：户名：刘某，卡号：×××，汇款金额：2420000元。（8）中国工商银行个人业务凭证，日期2013年4月4日，借：户名：吐某，卡号：×××，贷：户名：刘某，卡号：×××，汇款金额：3528000元。4.喀什市金鑫小额贷款有限责任公司收贷（息）凭证，收贷（息）日期：2013年4月3日，收款人名称：喀什市小额贷款公司，借款人名称：王张喜，还款合同编号：JX贷字201315，还款金额：1500万元。5.喀什市金鑫小额贷款有限责任公司收贷（息）凭证，收贷（息）日期：2013年4月3日，收款人名称：喀什市小额贷款公司，借款人名称：王张喜，还款合同编号：JX贷字2012065，还款金额：200万元。6.喀什市金鑫小额贷款有限责任公司提供2013年4月4日的收据，其内容为：今收到王张喜还款1700万元。7.喀什地区中级人民法院出具的关于喀什分行诉丰源公司2000万元贷款合同案材料，证据目录清单，庭审笔录，喀什地区中级人民法院（2014）喀中民初字第41号民事判决书，证实丰源公司与喀什分行之间贷款合同纠纷，喀什地区中级人民法院于2014年7月3日作出缺席判决：丰源公司向中国工商银行喀什分行偿还贷款2000万元，并支付利息262728.76元。王张喜、李某承担连带责任。（四）被告人的供述与辩解被告人王张喜的供述，证实王张喜以丰源公司的名义向喀什分行贷款2000万元，一直未归还的事实。二、合同诈骗的事实2013年9月21日，被告人王张喜以非法占有为目的，以丰源公司名义与王某1签订了930万元面粉买卖合同，王某1委托王某2于2013年9月23日向王张喜的卡号为×××的中国银行卡内汇款375.5万元，其余资金以现金支付，王张喜向王某1出具了一份收到930万元货款的收据并加盖了丰源公司的财务专用章，被告人王张喜并未实际履行合同，于2013年10月13日潜逃，直至案发前也未将该笔款项归还。2014年，王某1将丰源公司买卖合同纠纷诉至喀什地区中级人民法院，该院于2014年5月19日作出（2014）喀中民初字第13号民事判决书，缺席判决：解除王某1与丰源公司签订的买卖协议；丰源公司返还王某1货款930万元。之后王某1申请强制执行，但丰源公司已无可供执行的财产，已终结本次执行。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1.被害人王某2提供材料：（1）丰源公司甲方（供方）与王某1乙方（需方）于2013年9月21日签订的买卖协议。内容如下：小麦粉，特一粉25公斤每袋，单价：3100元每吨，数量：3000吨，总价9300000元。（2）2013年9月21日的收据：今收到王某1交来货款人民币玖佰叁拾万元整。（3）跨行转账交易回单：付款方户名为王某2，付款方账号为×××，付款方开户银行：中国农业银行新疆分行。收款方户名：王张喜，收款方账户：×××，收款方开户银行：中国银行股份有限公司莎车县支行，交易金额：3775000元；证实王张喜以丰源公司的名义与王某1签订买卖协议，王张喜收到王某1交来货款人民币玖佰叁拾万元整的收据，王某2给王张喜×××的卡号转账377.5万元。2.王某1诉丰源公司、王张喜930万元买卖纠纷案的开庭笔录、判决书，证实丰源公司与王某1之间买卖合同纠纷，喀什地区中级人民法院于2014年5月19日作出缺席判决：解除王某与莎车县丰源粮食制品有限公司签订的买卖协议，返还王某1人民币930万元。（二）被害人的陈述被害人王某2的陈述，证实王某2以金璐顺商贸有限公司法定代表人王某1的名义与丰源公司签订了买卖协议（面粉），协议总货款930万元，第一次直接将现金5525000元给王张喜本人，第二次通过网上银行将3775000元汇入王张喜中国银行股份有限公司莎车县支行账号为×××的卡内；丰源公司至今未供货，王张喜也未退款，通过诉讼后，也未执行。（三）被告人的供述与辩解被告人王张喜的供述，证实王张喜以丰源公司的名义与王某1签订930万元面粉买卖合同，一直未供货也未将930万元归还的事实。本院认为，被告人王张喜以非法占有为目的，使用虚假的购买小麦的合同，骗取银行贷款人民币2000万元，并让银行将其中的1776万元汇入虚假的小麦出卖人账户中用于被告人王张喜归还小贷公司的个人借款，属数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。被告人王张喜以非法占有为目的，在签订买卖合同过程中骗取他人930万元的货款，属数额特别巨大，被告人王张喜在货款汇入其个人账户及收到现金后逃匿，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人犯贷款诈骗罪及合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名均成立，被告人在宣告判决以前犯有数罪，依法应当予以数罪并罚。鉴于被告人王张喜骗取的贷款，喀什分行已通过诉讼及强制执行由以物抵债的方式得到处理，其侵害的社会关系已得到较好的修复，且其归案后能如实供述犯罪事实，故依法酌定从轻处罚；被告人王张喜辩解称其因资金链断裂回内地引资失败故未返回莎车，不是逃逸的意见，被告人王张喜主观上没有归还骗取贷款的意向，客观上也没有主动还贷的事实行为，其具有非法占有贷款的主观目的，其从莎车返回内地后，在短时间内就更换了手机号码，且无固定住所，在明知被通缉的情况下，仍然匿藏多年，故对此辩称的意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（二）项、第二百二十四条第（四）项、第六十七条第三款、第五十四条、第五十五条、第五十六条、第五十二条、第五十三条及第六十九条之规定，判决如下：被告人王张喜犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二十五万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币三十五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，剥夺政治权利四年，并处罚金人民币六十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月14日起至2037年6月13日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向喀什地区中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。审  判  长   黄   秀   琼审  判  员   努尔古丽·努尔东审  判  员   吞萨古丽·喀迪尔人民 陪 审员   郭      艳人民 陪 审员   吕   玉   梅人民 陪 审员   许   桂   兰人民 陪 审员   谢   强   武二 〇 二 〇 年 九 月 三 十 日书  记  员   李   碧   凤