山东省郓城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1725刑初272号 公诉机关郓城县人民检察院。 被告人程大东，男，1995年5月6日出生于安徽省安庆市，汉族，高中文化，居民，住安徽省安庆市宜秀区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年7月17日被郓城县公安局监视居住，同年7月19日被郓城县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪于2019年8月23日经郓城县人民检察院批准逮捕，次日由郓城县公安局执行逮捕。现羁押于郓城县看守所。 辩护人曹宗国、于建军，安徽恒物律师事务所律师。 被告人杨佳佳，男，1994年2月8日出生于安徽省安庆市大观区，汉族，初中文化，居民，住安徽省安庆市大观区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年7月17日被郓城县公安局监视居住，同年7月18日被郓城县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪于2019年8月23日经郓城县人民检察院批准逮捕，次日由郓城县公安局执行逮捕。现羁押于郓城县看守所。 辩护人程和友，安徽良实律师事务所律师。 辩护人陈晓钦，山东文亭扶正律师事务所律师。 被告人潘帮伟，男，1994年11月10日出生于安徽省安庆市，汉族，大专文化，居民，户籍地安徽省安庆市迎江区，住安徽省安庆市。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年7月17日被郓城县公安局监视居住，同年7月21日被郓城县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪于2019年8月23日经郓城县人民检察院批准逮捕，次日由郓城县公安局执行逮捕。现羁押于郓城县看守所。 辩护人苏奉池，河南卓衡律师事务所律师。 被告人江俊，男，1994年11月22日出生于安徽省安庆市，汉族，大学文化，居民，户籍地安徽省安庆市宜秀区，住安徽省安庆市迎江区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年7月17日被郓城县公安局监视居住，同年7月21日被郓城县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪于2019年8月23日经郓城县人民检察院批准逮捕，次日由郓城县公安局执行逮捕。现羁押于郓城县看守所。 辩护人柳忠卫，浙江靖霖（济南）律师事务所律师。 辩护人陈泽华，山东郓州律师事务所律师。 被告人陈延，男，1995年8月18日出生于安徽省安庆市，汉族，大专文化，居民，户籍地安徽省安庆市大观区，住安徽省安庆市。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年7月17日被郓城县公安局监视居住，同年7月21日被郓城县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪于2019年8月23日经郓城县人民检察院批准逮捕，次日由郓城县公安局执行逮捕。现羁押于郓城县看守所。 辩护人曹务清、高晓梅，山东郓州律师事务所律师。 被告人吴培坤，男，1993年5月29日出生于安徽省安庆市，汉族，大学文化，农民，户籍地安徽省安庆市望江县，住安徽省安庆市宜秀区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年7月17日被郓城县公安局监视居住，同年7月21日被郓城县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪于2019年8月23日经郓城县人民检察院批准逮捕，次日由郓城县公安局执行逮捕。现羁押于郓城县看守所。 辩护人闵丹丹，山东郓州律师事务所律师。 被告人陈雷，男，1992年7月7日出生于安徽省安庆市，汉族，高中文化，居民，户籍地安徽省安庆市迎江区，住安徽省安庆市。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年7月17日被郓城县公安局监视居住，同年7月19日被郓城县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪于2019年8月23日经郓城县人民检察院批准逮捕，次日由郓城县公安局执行逮捕。现羁押于郓城县看守所。 辩护人王慧，山东郓州律师事务所律师。 被告人杨亮亮，男，1988年4月27日出生于安徽省安庆市，汉族，高中文化，居民，户籍地安徽省安庆市迎江区，住安徽省安庆市宜秀区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年7月17日被郓城县公安局监视居住，同年7月20日被郓城县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪于2019年8月23日经郓城县人民检察院批准逮捕，次日由郓城县公安局执行逮捕。现羁押于郓城县看守所。 辩护人贾明战，山东文亭扶正律师事务所律师。 被告人舒鹏程，男，1993年4月17日出生于安徽省安庆市，汉族，大专文化，居民，户籍地安徽省安庆市大观区，住安徽省安庆市。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年7月17日被郓城县公安局监视居住，同年7月18日被郓城县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，于2019年8月23日经郓城县人民检察院批准逮捕，次日由郓城县公安局执行逮捕。现羁押于郓城县看守所。 辩护人赵元博，山东文亭扶正律师事务所律师。 被告人陈梓殊，男，1996年6月18日出生安徽省安庆市，汉族，高中文化，农民，户籍地安徽省安庆市怀宁县，住安徽省安庆市大观区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年7月17日被郓城县公安局监视居住，同年7月19日被郓城县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪于2019年8月23日经郓城县人民检察院批准逮捕，次日由郓城县公安局执行逮捕。现羁押于郓城县看守所。 辩护人刘福玉，山东文亭扶正律师事务所律师。 辩护人李瑞清，山东鲁韵正道律师事务所律师。 被告人朱博伟，男，1993年10月13日出生于安徽省安庆市，汉族，初中文化，居民，住安徽省安庆市大观区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年7月17日被郓城县公安局监视居住，同年7月19日被郓城县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪于2019年8月23日经郓城县人民检察院批准逮捕，次日由郓城县公安局执行逮捕。现羁押于郓城县看守所。 辩护人汪涛、齐永顺，安徽中皖律师事务所律师。 被告人陈朋，男，1994年5月28日出生于安徽省安庆市，汉族，中专文化，居民，户籍地安徽省安庆市迎江区，现住安徽省安庆市迎江区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年7月17日被郓城县公安局监视居住，同年7月19日被郓城县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪于2019年8月23日经郓城县人民检察院批准逮捕，次日由郓城县公安局执行逮捕。现羁押于郓城县看守所。 辩护人王兴春，山东郓州律师事务所律师。 郓城县人民检察院以郓检一部刑诉[2020]217号起诉书指控被告人程大东、杨佳佳犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪、敲诈勒索罪，指控被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟犯诈骗罪、敲诈勒索罪，指控被告人潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，指控被告人陈朋犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2018年6月24日向本院提起公诉,本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，郓城县人民检察院指派检察长刘化珍、检察员李雪峰、检察官助理杨化迪、杨得军出庭支持公诉，被告人程大东及其辩护人曹宗国、于建军，被告人杨佳佳及其辩护人程和友、陈晓钦，被告人潘帮伟及其辩护人苏奉池，被告人江俊及其辩护人柳忠卫、陈泽华，被告人陈延及其辩护人曹务清、高晓梅，被告人吴培坤及其辩护人闵丹丹，被告人陈雷及其辩护人王慧，被告人杨亮亮及其辩护人贾明战，被告人舒鹏程及其辩护人赵元博，被告人陈梓殊及其辩护人刘福玉、李瑞清，被告人朱博伟及其辩护人汪涛、齐永顺，被告人陈朋及其辩护人王兴春到庭参加诉讼。本案因新冠肺炎疫情防控于2020年7月6日中止审理，于2020年8月24日恢复审理。现已审理终结。 郓城县人民检察院指控：一、恶势力犯罪 2019年2月至2019年7月，被告人程大东、杨佳佳以安徽东加瑞网络科技有限公司为依托，设立“有梦口袋”网络贷款平台，以非法占有为目的，借民间借贷之名，诱使不特定人员在该平台借款，骗取高额服务费，纠集被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟及汪立源（另案处理）等人，对借款人威胁、侮辱、恐吓、滋扰，多次实施诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息等违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成了以被告人程大东、杨佳佳为纠集者，被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟、汪立源等人为积极参加者的恶势力犯罪团伙。具体犯罪事实如下： （一）诈骗罪 2018年9月至2019年7月，被告人潘帮伟、江俊、程大东、杨佳佳、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮共同预谋利用网络贷款骗取他人财物，先后设立“米无忧”“现金速达”“有梦口袋”“金闪闪”“可乐花”贷款平台，通过“低息、无担保、快速放贷”等虚假宣传，引诱不特定的人员网络注册并借款。借款人借款时，贷款平台预先扣除借款金额约30%的服务费，借款期限7日，到期应偿还全部借款金额。借款人无法偿还借款时，贷款平台要求借款人办理展期，并重新缴纳借款金额约30%展期服务费。其中，“有梦口袋”平台借款逾期后，被告人程大东、杨佳佳授权并允许被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟、汪立源等催收人员采取拨打电话、发送恶意短信、微信、使用轰炸机软件等方式对借款人进行侮辱、恐吓、威胁、滋扰方式催收。 被告人潘帮伟、江俊系“米无忧”“现金速达”“可乐花”“金闪闪”贷款平台搭建者、实际控制人，并负责全面管理。被告人陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮投资上述贷款平台，领取工资并分红，分别负责平台客服管理、渠道对接、财务、对账等工作。被告人程大东、杨佳佳系“有梦口袋”贷款平台搭建者，后被告人潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮也投资该平台，由程大东、杨佳佳负责运营并管理工作人员。之后，程大东、杨佳佳也投资“可乐花”“金闪闪”平台。被告人陈朋先后负责“米无忧”“现金速达”平台客服及催收工作。被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟、汪立源及黄某2（另案处理）先后进入“有梦口袋”平台工作，分别负责借款提醒、催收工作。 综上，被告人潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮骗取他人钱款合计人民币728.6604万元，被告人程大东、杨佳佳骗取他人钱款合计人民币253.5944万元，被告人陈朋骗取他人钱款合计人民币320.8164万元，被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟骗取他人钱款合计人民币191.8425万元。 针对上述指控，公诉机关提交了郓城县公安局出具的户籍证明、综合支付协议、扣押清单等相关书证，证人黄某2、丁某3、乔某等人证言，被害人丁某1、李某1、吕某1等人陈述，被告人程大东、杨佳佳、潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮、陈朋、舒鹏程、陈梓殊、朱博伟的供述和辩解，菏泽诚和有限责任会计事务所出具的专项审核报告、菏泽江天联合会计师事务所出具的专项审计报告，郓城县公安局对各被告人被扣押电脑的电子勘验、检查笔录；郓城县公安局对第三方支付平台收付款记录的电子勘验笔录，“米无忧”“有梦口袋”等贷款平台第三方支付平台收付款记录、微信聊天记录、贷款平台宣传界面电子数据等相关证据予以证实。 （二）侵犯公民个人信息罪 2018年9月至2019年7月，被告人程大东、杨佳佳、潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮运营“米无忧”“现金速达”“有梦口袋”“金闪闪”“可乐花”贷款平台时，非法获取借款人姓名、身份证号码、手机通讯录及通话记录等个人信息并保存在系统后台，用于催收借款。其中，被告人潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮非法获取公民个人信息28767条，被告人程大东、杨佳佳非法获取公民个人信息11159条。 针对上述指控，公诉机关提交了证人黄某2的证言，被告人程大东、杨佳佳、潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮的供述和辩解，郓城县公安局对各被告人被扣押电脑的电子勘验、检查笔录、郓城县公安局对第三方支付平台收付款记录的电子勘验笔录等证据予以证实。 （三）敲诈勒索罪 被告人程大东、杨佳佳通过“有梦口袋”贷款平台，纠集被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟、汪立源等人，向被害人李某1、赵某、闫某发放借款数额2000元，借款人实际得款1400元，要求7天后偿还2014元。被害人李某1、赵某、闫某到期后未及时偿还，“有梦口袋”贷款平台多次对被害人以恶意电话、短信等方式进行辱骂、威胁、滋扰。 针对上述指控，公诉机关提交了证人乔某、户文轩、李某3等人证言，被害人李某1、赵某、闫某等人陈述，被告人程大东、杨佳佳、舒鹏程、陈梓殊、朱博伟的供述和辩解，微信聊天记录、短信电子数据等证据予以证实。 （四）敲诈勒索违法事实 1.2019年7月5日、7月9日，被告人舒鹏程分别向借款人电话150××××1745、180××××7502发送辱骂、恐吓恶意短信，要求借款人偿还借款。 2.2019年5月1日、6月28日，被告人陈梓殊分别向借款人电话158××××8028、134××××4922发送辱骂、恐吓恶意短信，要求借款人偿还借款。 3.2019年5月14日、7月11日，被告人朱博伟分别向159××××9284、139××××0279发送辱骂、恐吓恶意短信，要求借款人偿还借款。 针对上述指控，公诉机关提交了被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟的供述和辩解，公安机关在被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟被扣押手机内提取的恶意短信等电子数据予以证实。 二、其他犯罪 1.2014年7月一天晚，在安徽省怀宁县三鸦寺渔场高速公路桥附近，被告人陈朋伙同王某2、石某、胡某（均另案处理）等人，将偷钓鱼人员王某1、宋某强行带至渔场内，以将两名被害人送至公安机关处理为由，强行勒索两人财物合计人民币3000元。 2.2016年7、8月一天凌晨，在安徽省怀宁县三鸦寺渔场，被告人陈朋伙同胡某、李某4、檀国厚（均另案处理）等人，将偷钓鱼人员耿某1、丁某2、汪某强行带至渔场内，并对被害人耿某1实施殴打，以将三名被害人送至公安机关处理为由，强行勒索三人财物合计人民币4500元。 针对上述指控，公诉机关提交了证人胡某、王某2、李某4等人证言，被害人王某1、宋某、汪某等人陈述；被告人陈朋供述和辩解，被害人宋某、汪某对被告人陈朋的辨认笔录等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人程大东、杨佳佳的行为分别构成诈骗罪、侵犯公民个人信息罪、敲诈勒索罪，被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟的行为均分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮的行为分别构成诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，被告人陈朋的行为分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪。应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百五十三条之一第三款、第二百七十四条之规定判处。 被告人程大东辩称，其与杨佳佳于2019年2月份投资了“有梦口袋”平台，并招聘了员工舒鹏程、陈梓殊、朱博伟、汪立源等人共同经营，其与杨佳佳负责管理员工。后来其又投资了“金闪闪”、“可乐花”平台。对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。 其辩护人提出以下辩护意见，被告人程大东虽然参与了三个贷款平台的投资及经营，但其并不是平台最大股东和获利者，根据经营平台的起始时间、所占股份比例、盈利分配、平台决定权等方面，程大东在共同犯罪中属于从犯。本案中因诈骗引起的敲诈勒索均发生在网上，且被害对象是不特定的，不符合“在一定区域或者行业”的恶势力犯罪特征，不应认定被告人程大东等人为恶势力犯罪。关于侵犯公民个人信息罪，如果诈骗犯罪能够构成此罪应属于牵连犯。被告人程大东归案后，如实供述自己的罪行，积极配合、协助公安机关追赃160余万元，并已上缴国库。其亲属愿为其退赃并缴纳罚金，建议对程大东予以减轻处罚。 被告人杨佳佳辩称，其与程大东是公司合伙人，舒鹏程、陈梓殊、朱博伟本身就是受雇员工。在平台发放贷款时，对于借款服务费、利息、金额等内容均显示在借款平台上，其对案件定性为诈骗及“恶势力”犯罪有异议。 其两名辩护人提出以下辩护意见：一、被告人杨佳佳的行为不符合“为非作恶、欺压百姓”等恶势力犯罪特征，不应认定为恶势力犯罪。二、被告人杨佳佳主观上没有非法占有他人财物的目的，没有实施使对方陷入处分财产的认识错误等欺骗行为。单独的“砍头息”既无法认定具有“虚增借贷金额”等现象，也无法判断放贷人具有设置“套路”的行为，其行为不构成诈骗罪。三、被告人杨佳佳所在公司催收部对涉案被害人索要的是真实存在的债务，且催收言语、方式等行为不足以造成对方心理恐惧，其行为不构成敲诈勒索罪。 被告人潘帮伟辩称，公司只是单纯的放贷，平台不存在虚假宣传，放贷相关内容经客户确认无误后才会放款，不存在虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为，不是套路贷。 其辩护人提出以下辩护意见，被告人潘帮伟等人实施的网络非法放贷行为，没有虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，借款人并没有陷入错误认识而处分财物，被告人的行为不具备诈骗罪的构成要件，不应构成诈骗罪。在放款过程中，借款人在借款时是根据平台提示自愿提供的个人信息，借款平台是合法获取，获取借款人的个人信息行为不构成侵犯公民个人信息罪。关于侵犯公民个人信息罪及指控的诈骗罪均系被告人非法放贷行为的牵连或竞合犯罪。 被告人江俊辩称，其放贷平台无虚假宣传，借款人对相应的额度、费用、本金等借款信息在自己作出主观判断后确认是否借款，不存在虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为。对公诉机关指控其侵犯公民个人信息罪认定为情节特别严重有异议，两个罪名存在重复定罪情况。 其两名辩护人提出以下辩护意见：一、贷款平台的广告宣传不属于诈骗罪中的欺诈行为，服务费是贷款平台经营中的真实支出和成本，被告人江俊没有实施虚构事实、隐瞒真相的欺诈行为。二、所有客户对扣除服务费是清楚的，办理展期是由贷款人自主决定并明知的，被害人没有陷入认识错误并交付财物。三、江俊等人设立贷款平台的目的是通过发放网络贷款获取经营利润，购买贷款APP是市场主体正常的经营行为，且江俊等人为经营网络贷款投入了巨额资金及成本。贷款平台收取的贷款服务费是其从事贷款业务的利润，“砍头息”不属于“虚增借债金额”的行为，单纯收取“砍头息”的行为不能作为认定为非法占有目的的根据，故被告人江俊的行为不构成诈骗罪。被告人江俊获取他人身份信息和通讯录是出于从事贷款业务的需要，没有对相关权利人造成不良影响，主观恶性和客观危害很小，建议对其量刑时从轻判处。 被告人陈延辩称，其与潘帮伟未共同预谋实施诈骗，借款用户明确知道借款金额、借款费用、借款周期、到期还款费用，平台没有作虚假宣传，也没有强行借款或办理展期，不存在虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为。 其两名辩护人提出以下辩护意见，被告人陈延等涉案人员通过网络平台借款、收款过程中，没有实施虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，借款人主观上没有产生认识错误，且指控涉案数额事实不清、证据不足，故被告人陈延的行为不构成诈骗罪。 被告人吴培坤辩称，客户对于借款事项是明知的，其只是公司员工，应潘帮伟、江俊的邀请参与投资，没有和潘帮伟、江俊预谋实施诈骗。关于客户的信息，都是客户在借款时自愿提供的，其也没有把客户信息用于其他地方。 其辩护人提出以下辩护意见，被告人吴培坤并未参与“有梦口袋”平台的管理与运营，只是单纯的参与投资。涉案平台在放贷过程中，并未实施虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为，借款平台与借款人属双方自愿，平台放贷行为不符合“套路贷”特征，被告人的行为不构成诈骗罪。即使认定被告人有罪，在共同犯罪中亦处于从属地位，系从犯，应予从轻、减轻处罚。被告人吴培坤对于侵犯公民个人信息罪认罪认罚，建议对其从轻处罚。 被告人陈雷辩称，客户对借款事项都是明知的，不存在诈骗行为。信息也是客户自愿提供的，其也没将所得信息泄露或交易，不应构成侵犯公民个人信息罪。 其辩护人提出以下辩护意见，本案中贷款平台投资人投入了巨额的资金成本，涉案贷款平台上借贷双方存在真实的债权债务，客户从借款平台上对申请的借款内容是完全知情的，贷款平台无恶意制造虚假给付痕迹并肆意认定借款人违约以垒高借款人债务的套路欺骗行为，被告人陈雷的行为不应认定为诈骗罪。被告人陈雷是公司一般员工，起次要作用，属从犯。且到案后如实供述了自己的犯罪事实，具有坦白情节。且退缴了部分涉案款项，建议对其从轻或减轻处罚。 被告人杨亮亮辩称，客户在借款时对借款事项都是明知的，不存在隐瞒、欺骗行为。 其辩护人提出以下辩护意见，被告人杨亮亮所任职的贷款平台收取相关费用均提前告知了借款人，不存在虚构事实、隐瞒真相的行为。涉案平台以挣取手续费及利息为目的，在签订借款协议过程中，没有虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为，指控被告人的行为构成诈骗罪事实不清、证据不足。借款人在借款平台借款时对借款平台提取自己的电话通讯录和通话记录是根据平台提示自愿提供的，借款平台并非非法获取，其行为不构成侵犯公民个人信息罪。本案中同时指控诈骗罪、侵犯公民个人信息罪两罪相互矛盾，不应同时构成两个罪名。 被告人舒鹏程辩称，其是以一个打杂员工的身份进入的这个平台，其从进入这个平台到案发只有两个月的时间，其从事的是提醒客户还款的工作内容，不参与平台的运营，其行为不应定为诈骗及恶势力犯罪。 其辩护人提出以下辩护意见，“有梦口袋”组织者程大东、江俊等人通过网络平台在向借款人出借款项、收款过程中，不具备虚增借款金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款等“套路贷”特征，而收取“砍头息”也并非“套路贷”的构成要件，涉案人员在放款过程中，未虚构事实、隐瞒真相，单纯的高利贷并不构成犯罪。被告人舒鹏程只是贷款平台的一名客服工作人员，故其行为不构成诈骗罪及恶势力犯罪。辩护人认为被告人舒鹏程的行为亦不构成敲诈勒索罪。鉴于其本人对敲诈勒索犯罪的指控无异议，因其在共同犯罪中起辅助作用，属于从犯，建议对其从轻或减轻处罚。 被告人陈梓殊辩称，其只是公司员工，从事的是提醒客户还款的客服工作内容，与被害人没有直接接触，不参与平台的分红，其行为不应定为诈骗及恶势力犯罪。 其辩护人提出以下辩护意见，被告人陈梓殊是安徽东加瑞网络科技有限公司雇佣的员工，在该公司工作仅2个月，每月领取工资4000元，从事公司客服提醒工作，对公司组成人员及公司从事的贷款业务均不参与，故被告人不应界定为恶势力成员。被告人陈梓殊作为东加瑞公司的员工，目的是获取其工资收入，对公司的其他收入及财物不具有占有的目的和能力。其虽然在后期对借款人进行了提醒，但其行为不会让被害人（借款人）产生任何错误认识及错误处置财物行为，故被告人陈梓殊不应构成诈骗罪的共犯。被告人陈梓殊作为公司受雇人员，只是履行了公司催收工作职责，而非出于勒索他人财物的目的，与公司的股东不具有同等行为目的，故其行为不构成敲诈勒索罪。如果认定被告人有罪，其愿退缴所得款项8000元，并自愿缴纳罚金，建议对其从轻处罚。 被告人朱博伟辩称，其对指控的罪名无异议，对参与数额有异议，其在共同犯罪中只是从犯。 其辩护人提出以下辩护意见，被告人朱博伟入职“有梦口袋”仅2个多月，在公司担任催收工作，所有工作内容及所使用通讯工具均由公司指派、分配、提供，其只是领取工资并不参与分红，故对朱博伟不应认定为“恶势力犯罪成员”，其行为不构成恶势力犯罪。其在整个共同犯罪过程中，参加时间较短，仅领取了9000元的工资，所起作用较小，应属从犯，建议对其从轻或减轻处罚。 被告人陈朋辩称，其在公司只工作了一个多月的时间，指控其参与诈骗320万元不符合常理。 其辩护人提出以下辩护意见，对公诉机关指控被告人陈朋在“现金速达”、“米无忧”贷款平台从事客服及催收工作的事实无异议。但被告人陈朋没有实施虚构事实、隐瞒真相的欺诈行为，不应构成诈骗罪。且指控被告人陈朋涉案款项证据不足，指控事实不符合客观实际。即使认定陈朋有罪，其在诈骗及敲诈勒索共同犯罪中亦是起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。关于敲诈勒索犯罪中的涉案被害人已得到了赔偿，建议就该项指控对陈朋免予刑事处罚。 经审理查明：一、恶势力犯罪 2019年2月至2019年7月期间，被告人程大东、杨佳佳以安徽东加瑞网络科技有限公司为依托，设立“有梦口袋”网络贷款平台，逐步形成以被告人程大东、杨佳佳为纠集者，被雇佣人员舒鹏程、陈梓殊、朱博伟等人为成员的恶势力犯罪团伙。被告人程大东、杨佳佳出资并决策公司内外事务，被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟等人负责改账、销账、到期或逾期催收。该团伙借民间借贷之名，以“贷款手续费率0.03、无门槛、秒放款”等宣传内容，诱使不特定人员在该平台借款，放贷额度1500元-4000元不等，放款期限为7日。以审核借款人资质为由，读取借款人手机通讯录等信息，为后续恶意催收做准备。以收取手续费、利息等为名，先期扣除借款总额30%的“砍头息”而虚增贷款金额。对借款到期未归还的收取展期费30%、对于不还款及不展期的每天加收6%的滞纳金来恶意垒高借款人债务。借款到期后，该犯罪团伙成员通过电话滋拢、辱骂、威胁借款人及其亲友，迫使借款人归还虚高贷款金额及支付高某用，严重扰乱社会经济秩序，造成较为恶劣的社会影响。具体犯罪事实如下： （一）诈骗罪 1.2019年2月，被告人程大东、杨佳佳设立“有梦口袋”贷款平台，后被告人潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮分别投资该平台，由程大东、杨佳佳负责运营并管理工作人员。“有梦口袋”平台借款逾期后，被告人程大东、杨佳佳授权并允许被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟等催收人员采取拨打电话、发送恶意短信、微信、使用轰炸机软件等方式对借款人进行侮辱、恐吓、威胁、滋扰方式催收。 2.2018年9月至2019年7月，被告人潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮先后投资设立“米无忧”“现金速达”“有梦口袋”“金闪闪”“可乐花”贷款平台，通过“无担保、快速放贷”等虚假宣传，引诱不特定的人员网络注册并借款。以收取手续费、利息等为名，先期扣除借款总额30%的“砍头息”而虚增贷款金额。对借款到期未归还的收取展期费、对于不还款及不展期的每天加收滞纳金来恶意垒高借款人债务。被告人潘帮伟、江俊系“米无忧”“现金速达”“可乐花”“金闪闪”贷款平台搭建者、实际控制人，负责全面管理。被告人陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮投资上述贷款平台，领取工资并分红，分别负责平台客服管理、渠道对接、财务、对账等工作。之后，程大东、杨佳佳也投资“可乐花”“金闪闪”平台。被告人陈朋先后负责“米无忧”“现金速达”平台客服及催收工作。 根据各被告人参与的贷款平台、参与时间，菏泽诚和有限责任会计师事务所、菏泽江天联合会计师事务所就涉案诈骗款项对涉案贷款平台分别出具了专项审核报告。综上，被告人潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮骗取他人钱款合计人民币728.6604万元，被告人陈朋参与骗取他人钱款合计人民币320.8164万元。被告人程大东、杨佳佳骗取他人钱款合计人民币253.5944万元，被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟参与骗取他人钱款合计人民币191.8425万元。 另查，案发后，公安机关通过涉案第三方支付平台、被告人所使用银行卡、支付宝、微信等扣押涉案款项199.748361万元并依法上缴国库。公安机关依法冻结的被告人江俊建设银行卡6217××××4217资金104.44254万元、冻结的被告人陈雷浦发银行卡6217××××9266资金50.209783万元、冻结的被告人吴培坤邮政储蓄银行卡6217××××1255资金16.384928万元、冻结被告人潘帮伟浦发银行卡6213××××9351资金153.019222万元。被告人潘帮伟在公安机关退缴资金80693元。 上述事实，有经法庭质证的下列证据证实，本院予以确认。 （一）书证 1.厦门佳淳金融信息服务有限公司营业执照、开户许可证,证明该公司统一社会信用代码91350203MA2YE1CG80，成立于2017年7月17日，法人代表潘帮伟。 2.厦门佳淳金融信息服务有限公司与上海富有支付服务股份有限公司签订的综合支付服务协议,证明2018年8月14日，双方签署综合支付服务协议，厦门佳淳金融信息服务有限公司使用上海富有进行线上支付交易。 3.安徽一刻钟网络信息有限公司营业执照、开户许可证,证明徽一刻钟网络信息有限公司统一社会信用代码91340811MA2NDQD659，成立于2017年3月2日，法人代表杨亮亮，经营范围互联网信息的发布、服务及技术推广；网络广告发布；企业管理；商务信息、经济信息的咨询服务。 4.安徽一刻钟网络信息有限公司与上海富有支付服务股有限公司签订的综合支付服务协议,证明2018年9月7日，双方签署综合支付服务协议，安徽一刻钟网络信息有限公司使用上海富有进行线上支付交易。 5.安徽东加瑞网络科技有限公司营业执照及开户许可证,证明安徽东加瑞网络科技有限公司统一社会信用代码91340800MA2RMJX904(2-2)，成立于2018年1月19日，法人代表程大东，经营范围互联网信息的发布、服务及技术推广；网络软件使用及推广运用；电子商务信息咨询；互联网信息咨询。 6.安徽东加瑞网络科技有限公司与上海富有支付服务股份有限公司签订的综合支付服务协议,证明2019年2月，双方签署综合支付服务协议，安徽东加瑞网络科技有限公司使用上海富有进行线上支付交易。 7.“米无忧"、”“现金速达”、“金闪闪”宣传界面，内容显示：贷款手续费率0.03、最快三分钟放款、无门槛、秒放款、放款期限七日等，结合被告人供述，“有梦口袋”“可乐花”宣传界面大致相同。证明涉案5贷款APP在对外推广宣传时均宣称利率低、无门槛、快速放款等内容，均未提及服务费、展期费等内容。 （二）电子数据 1.郓城县公安局调取的“米无忧”“、“现金速达”通过第三方交易平台进行线上付款、收款交易明细，证明“米无忧”使用“厦门佳淳金融信息服务有限公司”资质在“上海富有”第三方交易平台进行线上收款、放款，大规模经营日期自2018年9月10日至2019年3月中旬。“现金速达”使用“安徽一刻钟网络信息有限公司”资质在“上海富有”第三方交易平台进行线上收款、放款。经营日期自2019年1月30日至7月6日。 2.郓城县公安局调取的“有梦口袋”通过第三方交易平台进行线上付款、收款交易明细，证明“有梦口袋”使用“安徽东加瑞网络科技有限公司”资质在“上海富有”第三方交易平台进行线上收款、放款。2019年2月28日开始注资经营并于同日开始放贷，同年4月3日开始第二笔注资，证明江俊、潘帮伟等六人开始投资入股，贷款APP平台最后一笔放贷7月3日，最后一笔收款7月1I日。 3.郓城县公安局调取的“可乐花”“金闪闪”通过第三方交易平台进行线上付款、收款交易明细，证明“可乐花”“金闪闪”使用“安徽东加瑞网络科技有限公司”资质在“北京畅捷通”第三方交易平台进行线上收款、放款。“可乐花”经营日期自2019年6月21日至7月16日。“金闪闪”经营日期自2019年7月3日至7月16日。 4.公安机关从扣押的江俊手机内提取的短信、微信（昵称“江了个俊”）聊天记录，证明内容为：（1）江俊、潘帮伟、程大东、杨佳佳、吴培坤、陈延、陈雷、杨亮亮系“有梦口袋”股东，8人参与分红。（2）陈延根据江俊安排，与刘纯俭、王磊进行渠道对接。（3）江俊在“恭喜发财”微信群（有梦口袋工作群）中安排杨亮亮负责对接工作，核对账单。 5.公安机关从扣押的陈延手机内提取的短信、微信（昵称“7.”）聊天记录，证明被告人陈延通过与陈铭生、张铭玉、王磊、谢泽文联系进行“可乐花”“金闪闪”“现金速达”APP的渠道对接，并进行核对。 6.公安机关从扣押的吴培坤手机内提取的短信、微信（昵称空白，头像是宠物狗头）聊天记录，证明（1）“金闪闪”于7月3日上线，宣传界面利息低。（2）陈雷系“金闪闪”财务。 7.公安机关从扣押的杨亮亮3部手机内提取的短信（号码×××84、×××88）、微信（昵称“杨先生”）聊天记录，证明：（1）江俊、潘帮伟等8人于2019年7月7日分红“有梦口袋”资金1次，共计140万元，其中潘帮伟分红432584，江俊235955，陈雷58989、陈延39326、杨亮亮19663、吴培坤39326、程大东、杨佳佳均为287078元。（2）吴培坤系“现金速达”主管，发送微信消息。（3）陈延系“金闪闪”主管。 （三）电子勘验、检查笔录 1.郓公（网安）勘（2019）016号电子勘验检查工作记录（江俊），证明被告人江俊参与“有梦口袋”“金闪闪”“可乐花”贷款平台运营情况。 2.郓公（网安）勘（2019）011号电子勘验检查工作记录（潘帮伟），显示内容为：（1）“有梦口袋”“现金速达”“可乐花”“金闪闪”四个后台管理系统登陆界面，证明被告人潘帮伟参与四个APP的经营管理。（2）“九月现米无忧营业款明细表”1份，证明潘帮伟参与“米无忧”经营管理。（3）“推广合作协议”1份，证明“现金速达”通过“轻松借”平台进行宣传推广。 3.郓公（网安）勘（2019）022号电子勘验检查工作记录（陈延），证明内容为：（1）“现金速达”“可乐花”贷款APP宣传界面，均显示“贷款利率0.03”“当天放款”“无门槛、秒放款”等，均未提及30%的服务费用。（2）可乐花、金闪闪、有梦口袋渠道对接统计表格4份，证明被告人陈延主要负责APP渠道对接工作。 4.郓公（网安）勘（2019）018号电子勘验检查工作记录（吴培坤），内容为“米无忧”“现金速达”工资表格24份，证明被告人陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮、陈朋在这两个平台领取工资的情况。 5.郓公（网安）勘（2019）019号电子勘验检查工作记录（陈雷），证明陈雷参与金闪闪、现金速达贷款APP运营工作。 6.郓公（网安）勘（2019）023号电子勘验检查工作记录（陈梓殊），证明从陈梓殊电脑中提取了工作表格56份，其根据接收的工作表格，对逾期客户进行催收。 7.郓公（网安）勘（2019）014号电子勘验检查工作记录（黄某2），显示内容为：（1）黄某2被扣押笔记本能够进入“有梦口袋”“金闪闪”后台管理系统，证明黄某2在两个贷款平台工作。（2）统计表格证明朱博伟系催收人员，有提成。 （四)鉴定意见 1.菏泽诚和有限责任会计师事务所出具的菏诚会专审字（2020）第027号专项审核报告，证明（1）2018年8月24日至2019年4月30日，“米无忧”贷款平台进行过展期的客户人数共计2571人，其中还款金额超过借款本金的共1530人，服务金额（含展期费）合计为190.1233万元。（2）2019年6月20日至2019年7月15日，“可乐花”贷款平台进行过展期的客户人数共317人，其中已还款金额超过借款本金的共94人，服务金额（含展期费）合计为7.898万元。（3）2019年7月2日至2019年7月18日，“金闪闪”贷款平台进行过展期的人数共316人，其中已还款金额超过借款本金的共53人，服务金额（含展期费）合计为6.441万元。 2.菏泽江天联合会计师事务所出具的江天审字（2020）353号专项审计报告，证明（1）2019年1月23日至2019年7月6日，“现金速达”展期金额和还款金额超过借款本金业务共计2014人，借还款差额300.9567万元。其中2019年5月1日至2019年6月21日共计666人，共计发生798笔，借还款差额130.6931万元。（2）2019年2月28日至2019年7月15日，“有梦口袋”贷款平台展期金额和还款金额超过借款本金业务共计1495人，共计发生1807笔，借还款差额239.2554万元。其中2019年2月28日至2019年4月4日共计119人，借还款差额16.0140万元；2019年5月1日至6月21日共计1151人，借还款差额191.8425万元。 （五）证人证言 证人黄某2（同案犯）证言，证明2019年4月中旬，其与哥哥舒鹏程到“有梦口袋”ＡＰＰ工作，杨佳佳和程大东是老板，其与陈涵系当期客服，朱博伟、“瓶子”、汪立源系逾期客服，舒鹏程、陈梓殊自称“Ａ组”，当期客服和逾期客服工作不固定；客服人员工资由底薪和催收回款提成两部分组成。每日由程大东或杨佳佳将催收客服名单发送给催收客服进行催收。 （六）被害人陈述及相关证据 1.被害人丁某1被诈骗的相关证据 被害人丁某1陈述,证明其于2018年曾在一个平台借款1000元，如期还上后，这个平台又自动弹出一个借款平台，其又在这个平台借了2000元，平台支付给其1400元，其余600元是服务费，约定一周后还款，到期应还2040元。其这次没有按时还款，到期第二日其接到一个电话，这个电话说如果不还款会让催收部打遍其通讯录，其为了还款，就又找了一个平台借了钱，在这种情况下，其在多个借贷平台进行借款以偿还上一次的借款，导致其欠款越来越多。一直到年后，其又接到一个男子的电话，问其是否需要借款并给其推荐了一个平台，其就从这个平台上又借款，至今大约欠款9万元左右，在平台的借款均被其用于还款了。这些贷款平台有“借乐宝”、“新逸花”、“有梦口袋”等，还有很多被其删除了。这些平台的注册流程是：点开ＡＰＰ-身份证拍照上传进行识别-出现是否同意读取通讯录-点完同意-填写详细信息（包括姓名、住址、工作单位、联系方式、紧急联系人等）-点击下一步-出现是否同意读取运营商（即读取通讯录）-点击同意-提交申请-出现确认申请-确认后绑定银行卡-提交申请完成。其在还不上款时，贷款平台对其本人及亲朋好友进行辱骂、威胁。催要贷款电话号码有很多，其中包含181××××6001（与被告人杨佳佳供述相印证，该手机号码系有梦口袋收款支付宝账号，先由杨佳佳使用，后交给催收工作人员使用）。在2019年4月17日，其又接到催债人的信息，对方说如果不还钱就将其照片Ｐ成灵堂照片发给其通讯录上的人，因其压力很大就喝了“除草剂”农药，家人发现后将其送到医院抢救。 2.被害人李某2被诈骗的相关证据 （1）被害人李某2陈述，证明其曾在“有梦口袋”、“现金速达”等多个贷款平台进行借款，贷款平台均写着“放款快、无抵押、低利息”的宣传标语，但放贷时均收取了30%作为服务费。在贷款到期时，ＡＰＰ平台打电话催其还款，使用威胁、恐吓言语，其父母、妻子均接到过催款电话。平台要求其要么还款、要么展期，展期需重新缴纳服务费，如果迟一天还款就收取100到300元不等的利息。其曾在“有梦口袋”借了两次钱，因其还不上款，借款平台给其多次打催收电话，其中“130××××1622”就是“有梦口袋”的电话。 （2）电子数据 ①借款订单订单编号×××53，借款金额2000元，应还款2014元，借款周期14天；订单编号×××99，借款金额1500元，应还款1511元，借款周期28天。其中2019年4月28日15:36提交的订单显示借款2000元，综合费用600元，到账金额1400元。以上经过被害人李某2辨认。 ②有梦口袋客服与被害人李某2的聊天记录、有梦口袋微信支付收钱码、支付宝收钱码以及李某2扫二维码的还款记录，还款记录显示，李某2先后还给“给有梦的人”、“不忘初心（杨佳佳）”1500元。该内容经过李某2辨认。 ③有梦口袋、现金速贷平台界面，该内容经过李某2辨认。 ④郓城县公安局提供的“有梦口袋”第三方交易平台收付款交易明细，证明李某2在“有梦口袋”于2019年4月4日借款1050元，进行3次展期，每次缴纳450元，并最终又还款1511元的事实。 ⑤郓城县公安机提交的“现金速达”第三方交易平台收付款交易明细,内容显示：2019年3月29日，被害人李某2向现金速达借款700元，4月4日偿还1007元；4月4日再次借款1050元，4月10日偿还1511元；4月10日再次借款1400元，4月16日、4月22日分别偿还600元，4月28日偿还2014元；4月28日再次借款1400元，5月4日偿还600元，其余没有偿还。综上，李某2借款4次，前三次共计缴纳服务费、逾期费2500元，第四次缴纳服务费600元。 3.被害人李某1被诈骗的相关证据 （1）被害人李某1陈述，证明其通过软件超市下载，在“有梦口袋”借过款，借款时填写自己的身份信息、手机号、真人验证、上传身份证照片等，且允许访问通讯录、通话记录完成注册，首期额度1500元，缴纳450元手续费。 （2）李某1在有梦口袋的借款记录，订单编号×××95，借款金额2000元，借款期限7天，到期息费14元，综合费用600元，到账金额1400元。该内容经过李某1辨认。 4.被害人薛某1被诈骗的相关证据 （1）被害人薛某1陈述，证明其曾在“有梦口袋”进行贷款，首期额度2000元，实际到账1400元，还款时还款2000元加利息。贷款逾期后，有梦口袋催收人员让其马上还款，不还款就爆其通讯录，迫使其还款的事实。 （2）电子数据 “有梦口袋”第三方支付交易平台收付款交易记录提取的薛春垂营收付款记录，内容为：2019年4月28日，薛某1从有梦口袋借款1400元，5月5日，还款2130元，其额外还款730元。证明薛某1在贷款时缴纳600元的服务费，且支付了116元的逾期费。 5.被害人岳某被诈骗相关证据 （1）被害人岳某陈述，证明其曾在有梦口袋贷款多次，贷款时需上传个人信息，审核通过后可以放贷，收取贷款额度30%，实际放贷70%。 （2）电子数据、书证 “有梦口袋”贷款平台宣传界面，证明有梦口袋宣传界面显示“有手机就能贷款”“当天放款”“让你还款不用愁”“想贷就贷”等宣传标语，但未提及服务费事项。 6.被害人杨某被诈骗的相关证据 被害人杨某陈述，证明其于2019年4月份从“有梦口袋”贷款款多次，其中一次贷款2000元，扣掉600元手续费，实际到账1400元，到期还款2000元，注册流程包括允许访问通讯录。 7.被害人马某被诈骗的相关证据 （1）被害人马某陈述，证明2019年3月份，其先后在有梦口袋、现金速达注册借款，注册流程包括允许访问手机通讯录，每次借款收取高额的服务费。 （2）电子数据、书证，证明马某手机中有梦口袋、可乐花、金闪闪、借乐宝、现金速达的宣传界面。 8.被害人吕某1被诈骗的相关证据 被害人吕某1陈述，证明其在“有梦口袋”贷款8、9次，每次借款时平台预先扣除30%的手续费，到期偿还全部借款。 9.被害人赵某被诈骗的相关证据 （1）被害人赵某陈述，证明其在“有梦口袋”贷款两次，第一次贷款1500元，到帐后发现扣除了30%作为服务费，其本人想要退款，平台客服拒绝。贷款到期后，客服人员在电话中威胁其还款，否则就爆其通讯录，骚扰其家人，其被迫缴纳了450元的展期费。 （2）证人乔某证言（赵某妻子），证明赵某在“有梦口袋”借款两次，第一次缴纳了450元展期费。第二次贷款缴纳了600元展期费，后未在偿还第二次贷款。贷款到期后，“有梦口袋”给其打电话、发短信进行辱骂并进行短信轰炸。 （3）电子数据 “有梦口袋”第三方交易平台提取的赵某收付款交易明细，显示：赵某于4月18日取得贷款1050元，4月24日缴纳450元，4月30日支付1511元。4月30日取得贷款1400元，5月6日缴纳600元服务费。证明被害人赵某第一次贷款支付服务费、展期费共计900元；第二次贷款1400元，支付了600元展期费后未偿还贷款。 10.被害人张某被诈骗的相关证据 被害人张某陈述，证明其在“有梦口袋”贷款ＡＰＰ看到宣传“无抵押、快速放款、利息低、秒到账”等内容，其于2019年4月16日贷款2000元，到帐后才发现实际到账1400元。七天贷款到期后，因其未及时还款，平台催收人员声称可以办理展期，否则就曝光其通讯录，给其亲朋好友打电话，其迫于压力，办理了2次展期，每次600元，展期到期后，其偿还了1920元贷款。 11.被害人蒋某被诈骗的相关证据 被害人蒋某陈述，证明“现金速达”贷款平台宣传“低息、无抵押”，其填写完个人信息后在该平台进行了贷款，平台扣除高额服务费，贷款期限7天，还不上的话可以办理展期并重新缴纳服务费。 12.被害人黄某1被诈骗的相关证据 被害人黄某1陈述，证明其在“现金速达”“有梦口袋”进行贷款，贷款平台先行扣除30%服务费，到期后偿还全部贷款，可以办理展期并重新缴纳服务费。 13.被害人曹某1被诈骗的相关证据 被害人曹某2陈述，证明其共计在“有梦口袋”借款多次，平台先行扣除钱款，展期后缴纳了展期费。 14.被害人万某被诈骗的相关证据 被害人万某陈述，证明其在“现金速达”贷款多次，平台先行扣除服务费的事实。 （七）被告人供述和辩解 1.被告人程大东供述和辩解，证明在2019年3月，经其提议与杨佳佳通过江俊、潘帮伟找刘纯俭制作并购买了“有梦口袋”贷款ＡＰＰ。一月后，潘帮伟、江俊、吴培坤、陈延、陈雷、杨亮亮投资入股。在整个ＡＰＰ构架中，其与杨佳佳负责整体运转及日常管理，负责该账、拉黑、展期、减免,客服及催收人员包括舒鹏程、陈梓殊、朱博伟、黄某2等人。“有梦口袋”贷款平台主页上写着“高额度、零担保、放款快”等宣传标语，吸引人的注意。客户先下载注册“有梦口袋”贷款ＡＰＰ，通过贷款系统审核后，系统将钱打入客户的账户。贷款期限为一周，开始放款的金额一般是1500元，第二次可以贷款2000元，最高4000元。贷款平台收取贷款金额30%作为服务费，另加利息，客户贷款到期后，可以展期一周，需要再次缴纳服务费，客户可以多次展期。平台对客户提醒或催收时，推荐或者恐吓他们可以展期也可以还款后再贷款，有70%的客户选择展期和二次贷款，对于一周内拒不还款的客户每日收取贷款金额的6%作为滞纳金。如果客户什么都不选择，就打电话对客户进行威胁，如果不作出选择，催收人员通过电话、微信、发信息对客户进行威胁、谩骂及用“电话轰炸机”、“短信轰炸机”不间断发短信或打电话进行骚扰。客户再不还款，就开始联系客户通讯录上和通话记录上的人，发微信或打电话骚扰其亲属朋友，直至客户不勘骚扰还款为止。电话卡都是杨佳佳买的，都是不记名的，使用不记名电话卡是为了防止出现意外，客户找不到，避免了公司的风险。将这些电话卡发给公司催款人员，让他们变换号码给客户打电话催款，用完再买。提取客户信息就是为了防止客户不还款，便于平台催款。催款人员收取服务费就是平台挣的利润，不交服务费无法贷款，平台在放款时就将服务费直接扣除了。其后来投资了“可乐花”、“金闪闪”，但其不参与管理。“金闪闪”有个工作群，可以看到“金闪闪”也使用“轰炸机”进行催收贷款的情况。 2.被告人杨佳佳供述和辩解，证明内容与程大东基本一致。同时证明其与程大东均是“有梦口袋”贷款APP的主管，公司给客户打电话发短信的电话卡是其买的。公司有陈梓殊、舒鹏程、朱博伟、汪立源等员工，其中陈梓殊、舒鹏程等人负责当日提醒及改账、拉黑、消条，朱博伟、汪立源等人负责催收，其还负责线下放款、线下收款及人员安排。其与程大东均允许员工使用“轰炸机”对客户进行催收，目的就是威胁客户迫使他们还款。 3.被告人潘帮伟供述和辩解，证明2018年8月份，其从叶亮处购买“米无忧”贷款APP,该款APP其与江俊系主要投资人，两人分别占股35%（包含管理股），杨亮亮、陈延、吴培坤、陈雷均进行投资。其负责APP推广，江俊负责平台的运营和日常管理，吴培坤、陈延负责客户资料审核，杨亮亮、陈雷负责放款、财务，另招聘其他人员进行客户资料审核与催收。2019年1月，其从叶亮、刘纯俭处购买“现金速达”贷款APP，其与江俊系主要投资人，每人投资100万元左右，杨亮亮、陈延、吴培坤、陈雷均进行投资。分工与“米无忧”贷款APP相同。2019年3月份，其介绍程大东、杨佳佳两人购买了“有梦口袋”贷款APP，后其与江俊、杨亮亮、陈延、吴培坤、陈雷也参与了该款APP的投资，其中其投资110万元，江俊投资60万元左右，其他四人每人投资10-30万元；该款APP日常管理由程大东、杨佳佳负责，其负责进行推广，其他人员不参与管理。2019年6月，江俊从别处购买“可乐花”贷款APP，其八人全部进行了投资；同年7月，其从叶亮、刘纯俭处购买了“金闪闪”贷款APP，上述其他人员全部进行了投资，两款APP由其与江俊负责推广，杨亮亮、陈雷负责放款、财务，吴培坤、陈延负责管理人员，程大东、杨佳佳负责对接支付接口；后期“可乐花”“金闪闪”APP从“有梦口袋”APP处调过来几个人。上述APP中，其与江俊没有工资，只参与盈利分红，吴培坤、陈延、杨亮亮、陈雷每月7000元工资，程大东、杨佳佳每月5000元工资，另根据投资占比参与分红，分红一般由吴培坤进行计算。同时证明客户贷款时，APP会自动扣除金额的30%作为服务费，还款期限7日，到期后需偿还全部申请金额，如果逾期，每日收取服务费的七分之一。客户可以选择展期，重新缴纳30%服务费，延长还款期限7日，到期需偿还全部申请金额。“米无忧”“现金速达”没有通过辱骂、恐吓或者短信轰炸的方式进行催收，其对“有梦口袋”“可乐花”“金闪闪”的具体催收方式不清楚。 4.被告人江俊供述和辩解，证明内容与潘帮伟基本一致。同时证明借款人还款方式有线上通过APP平台上银行卡还款或线下通过微信、支付宝还款，线上还款资金都是客户还到富有、畅捷通第三方支付平台、再从第三方支付提现到其平台人员银行卡，线下还款直接到达APP财务支付宝或微信，最后由股东统一调配。贷款平台有多余的钱时，股东们会进行分红，有时从第三方交易平台直接提现到每个股东的银行卡，有时提现到某个股东银行卡，再转给其他几个股东。在2019年“3.15”晚会曝光小额高利贷后，其几人意识到此行为可能违法，就让员工回到自己家中办公。 “米无忧”“现金速达”没有通过辱骂、恐吓或者短信轰炸的方式进行催收。 5.被告人陈延供述和辩解，证明其于2017年7、8份到达小额贷款公司工作，江俊、潘帮伟系老板，其负责审核借款客户。2018年9月，江俊、潘帮伟开设了“米无忧”借贷ＡＰＰ，江俊安排其负责渠道对接工作，每天统计平台放款数据，和渠道进行结算。后其投资20万元到“米无忧”，占股3%，吴培坤，杨亮亮、陈雷也均进行了投资。2019年初，新成立“现金速达”借贷平台，其仍负责渠道对接工作，原“米无忧”股份转到该平台，占股3%。2019年3月，六个股东一起投资了“有梦口袋”，其投资了15万元，该平台由程大东、杨佳佳组建，两人负责管理，其负责渠道对接。2019年6月，新成立“可乐花”借贷平台，其负责渠道对接，渠道推广费用由杨亮亮负责转账。7月，成立“金闪闪”借贷平台，杨亮亮、陈雷负责财务，吴培坤也负责渠道推广，其负责该ＡＰＰ渠道对接、员工管理及分配催收任务；其管理的“金闪闪”ＡＰＰ员工有黄某2、朱博伟等人，黄某2系“有梦口袋”先前员工，黄某2负责当日到期客户催收，朱博伟负责逾期客户催收，其每天给催收人员分配催收任务，不清楚催收人员在催收时是否对客户使用辱骂、威胁等暴力方式。在整个公司的组织架构中，江俊、潘帮伟系贷款平台的发起人，负责平台的搭建、推广，日常管理工作由其与吴培坤、杨亮亮、陈雷四名主管负责，六人均系股东。客户贷款时，ＡＰＰ能够提取客户的个人通讯录和通话记录，目的用于催收；客户贷款时需缴纳30%的服务费用于ＡＰＰ盈利，但贷款ＡＰＰ宣传标语中没有关于服务费的宣传，平台通过ＡＰＰ绑定富有、畅捷第三方支付平台放款到客户银行卡，“米无忧”“现金速达”使用富有，陈延曾用本人尾号2502招商银行卡充值过几次，“有梦口袋”使用畅捷，“金闪闪”“可乐花”使用畅捷，由程大东负责充值。客户还款时可以线上通过银行卡还款，也可以线下通过微信、支付宝还款。贷款到期后，贷款ＡＰＰ通过给本人、紧急联系人及通话次数较多的人打电话催收。 6.被告人吴培坤、杨亮亮、陈雷所作供述与陈延其本一致。另证明“有梦口袋”有轰炸机软件。 7.被告人陈朋供述和辩解，证明2018年5月，“米无忧”贷款APP成立时，其已进入该平台工作并负责放款客服工作，就是给新客户打电话、审核新客户资料、给到期客户打电话催款，公司老板是江俊、潘帮伟，管理人员是吴培坤、陈延，财务人员是杨亮亮、陈雷，公司由江俊、潘帮伟投资设立，后吴培坤、陈延、杨亮亮、陈雷都参与入股。直至2019年5月，“米无忧”尾款催收结束后，其被吴培坤安排到“现金速达”APP从事专门的催收工作，“可乐花”成立后，其从事专门的催收工作。 8.被告人舒鹏程供述和辩解，证明2019年4月，其与黄某2经杨佳佳介绍到达“有梦口袋”贷款ＡＰＰ工作，负责到期提醒，后期也负责改帐、销账等工作。 9.被告人陈梓殊供述和辩解，证明2019年3月，其进入“有梦口袋”ＡＰＰ工作，程大东、杨佳佳管理公司的运营，其与黄某2、陈涵、舒鹏程负责提醒贷款人按时还款，催收部门有朱博伟、汪立源和“瓶子”。 10.被告人朱博伟供述和辩解，证明2019年4月，其开始在“有梦口袋”ＡＰＰ工作，工作一月后，其被杨佳佳和程大东安排进行催收，该ＡＰＰ杨佳佳、程大东系股东，舒鹏程系主管，黄某2系财务及当日到期提醒。 （二）敲诈勒索罪 被告人程大东、杨佳佳通过“有梦口袋”贷款平台，纠集被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟、汪立源等人，向被害人李某1、赵某、闫某各发放借款2000元，借款人实际得款1400元，贷款平台要求各借款人7天后偿还2014元。被害人李某1、赵某、闫某到期后未及时偿还，“有梦口袋”贷款平台多次对被害人以恶意电话、短信等方式进行辱骂、威胁、滋扰。 （三）敲诈勒索违法事实 1.2019年7月5日、7月9日，被告人舒鹏程分别向借款人电话150××××1745、180××××7502发送辱骂、恐吓恶意短信，要求借款人偿还借款。 2.2019年5月1日、6月28日，被告人陈梓殊分别向借款人电话158××××8028、134××××4922发送辱骂、恐吓恶意短信，要求借款人偿还借款。 3.2019年5月14日、7月11日，被告人朱博伟分别向159××××9284、139××××0279发送辱骂、恐吓恶意短信，要求借款人偿还借款。 上述事实，有经法庭质证的下列证据证实，本院予以确认。 （一）电子数据 1.公安机关从扣押的程大东手机内提取的短信、微信（昵称“大东”）聊天记录，证明程大东主要负责“有梦口袋”工作，手机内存有对贷款人进行辱骂的短信。 2.公安机关从扣押的杨佳佳手机内提取的短信、微信聊天（昵称“不忘初心”），证明181××××6001手机号（注册微信号昵称“有梦…”）由杨佳佳交给有梦口袋催收人员使用，从杨佳佳处扣押的手机内存在对4名贷款人发送的辱骂、威胁短信。 3.公安机关从被告人陈梓殊被扣押的两部手机内提取的短信、微信（昵称“陈大善人”）天记录，证明（1）昵称“有梦口袋”人员向陈梓殊微信询问“买轰炸器的钱能报销不”，陈梓殊让其找“舒少”。（2）被告人陈梓殊系“有梦口袋”借贷平台催收人员。2019年7月8日，在“有梦口袋擎天Ａ组”微信群内，“友情岁月”在群内发布对一个号码进行轰炸的信息。（3）2019年5月，杨佳佳（昵称“不忘初心”）提供短信轰炸机电脑版ａ.ｚｉｐ。（4）陈梓殊使用手机向10名贷款人员发送短信进行辱骂、威胁、爆通讯录、Ｐ图。分别为：2019年4月15日下午5：52，向138××××5721发送短信“132××××6346小逼崽子没钱装什么逼，四眼屌丝”；5月1日晚上10“01，向158××××8028发送短信“明天就逾期了，催收爆你通讯录，我也没办法了”；5月15日晚上10：39，向183××××5277发送短信“是不是要我半夜12点爆你通讯录”；5月19日晚上10：12，向159××××2821发送短信“还不处理是吧，是不是要我大晚上打你通讯录”“有梦口袋，12点之前不处理，后果自负”；6月28日傍晚6：34，向134××××4922发送女性头像图片，文字内容为“卖ｂ女，50睡一晚”；6月28日下午4：47,向131××××3332发送身份证照片及女性头像图片，文字内容为“6点之前不与我联系，马上群发给你通讯录所有人”；6月28日傍晚6：36，向139××××4712发送短信“卖ｂ女孩李娜娜。50陪睡一晚”；7月15日上午10：08，向186××××0010发送短信“有梦口袋今日到期”。（5）2019年5月.6月，“有梦口袋”催收人员在讨论使用轰炸机事项。（6）2019年6月14日，程大东在“有梦口袋工作群”中称轰炸机尽量少用，证明被告人程大东明知催收人员使用轰炸机，但未制止。 4.公安机关从被告人朱博伟被扣押的手机内提取的短信、微信聊天（昵称“三十年众生”）记录，证明（1）被告人朱博伟曾向贷款人通讯好友进行骚扰。（2）在有梦口袋工作期间，朱博伟使用短信、微信对多名贷款人进行辱骂。（3）2019年5月8日，被告人朱博伟向贷款人张鹏的6个通讯好友发送催收短信，分别为：向139××××6360发送短信“你不接电话我就打你通讯录问他们要”“牛逼一见人都是片子老婆也不接电话那手机也不要用了”；5月14日下午3：13,向159××××9284发送短信“不承认没关系我给张小红159××××9284的朋友一个一个说”“说你们全家都是骗子”；7月11下午5：32向139××××0279发送短信“叶**说你妈死了，死了让你来拿花圈傻狗”“你吗死了你知道吗叶**让我给你送花圈”5：35，向158××××7125发送短信“你吗死了你知道吗叶**让我给你送花圈”5：36向158××××7125发送短信“你吗死了你知道吗叶**让我给你送花圈”。 5.公安机关从扣押的舒鹏程手机内提取的短信、微信聊天记录，证明被告人舒鹏程对贷款人本人及亲属发送短信进行辱骂、骚扰。分别为：7月5日，向180××××7502发送短信“马冬冬啊，ｄａｌｉｎｇ呐？晚上啊，小心点”“137××××7723你自己看看是谁好吧，你的ｄａｌｉｎｇ呐？”“老子跟你好好说话不行是吧，卧槽泥马的！你他妈的个草”“卧槽泥马的，你他妈的一天不还钱，老子就一直搞你”；7月9日上午11：36，向150××××1745发送短信“你也知道我为什么打电话给你，我第一次给你打电话，也不想骂你，我就问王登瀛借贷宝的两千，处不处理”“你他妈的挂我电话是吧，卧槽泥马的，去死吧你，和王登瀛一起吧”；7月10日，向158××××3338发送短信“卧槽泥马的，你他么的不要脸是吧，给你们多少时间了，几十岁的人了，两个人一千块凑不出来？”。 （二）电子勘验笔录 1.郓公（网安）勘（2019）012号电子勘验检查工作记录（舒鹏程），证明公安机关从被告人舒鹏程使用的电脑中提取大量辱骂话术、黄色P图图片、编辑黄色语言等，显示其对客户存在辱骂、P图等行为。 2.郓公（网安）勘（2019）023号电子勘验检查工作记录（陈梓殊），证明从陈梓殊电脑中提取了工作表格表格56份，结合被告人供述，可以证实陈梓殊根据接收的工作表格，对逾期客户进行催收。 3.郓公（网安）勘（2019）015号电子勘验检查工作记录（朱博伟），证明公安机关从朱博伟被扣押的电脑提取的新建文本文档（3），内容显示其对6个电话号码标注为“炸”，证明其使用轰炸机对客户实施轰炸。 （三）证人证言 1.证人黄某2（同案犯）证言，证明其在有梦口袋工作中向当期客户催收，先打电话，有的客户答应后而没有还款的话，其让哥哥舒鹏程使用夜神模拟器“轰炸机”对客户进行电话、短信轰炸，在此之前，其让朱博伟帮其进行过轰炸，逾期催收人员基本上都在使用轰炸机。 2.证人丁某1证言，证明其曾在多个借贷平台进行借款，其中包括“有梦口袋”ＡＰＰ。其在还不上款时，贷款平台对其本人及亲朋好友进行辱骂、威胁。催要贷款电话号码包含181××××6001（有梦口袋催收工作人员使用）。 3.证人李某2证言，证明其曾在“有梦口袋”、“现金速达”进行借款，ＡＰＰ平台打电话要求其要么还款、要么展期，要是两样都不做的话，就打爆通讯录。 4.证人薛某1、岳某、马某、吕某1、张某证言，均证明自曾在有梦口袋进行过贷款，贷款逾期后，均受到过有梦口袋催收人员的催收，被告知不还款就爆其通讯录，并且“有梦口袋”向其亲属拨打电话、发短信催促还款的事实。 5.证人薛某2证言，证明其知道弟弟薛某1曾在“有梦口袋”带过款，该公司经常打电话催债、骂人。 6.证人吕某2、周某证言，两名证人均证明在吕某1曾收到贷款公司催收人员的电话催债、给亲属打电话的情况。 （四）被害人陈述及相关证据 1.被害人李某1被敲诈勒索的相关证据 （1）被害人李某1陈述，证明在2019年5月份，其通过软件超市下载，在有梦口袋借过款，借款时填写自己的身份信息、手机号、真人验证、上传身份证照片等，且允许平台访问其通讯录、通话记录完成注册。在其贷款逾期后，有梦口袋催收人员给其养父母拨打电话并进行辱骂，威胁辱骂家里所有的亲朋好友，该催收人员还向其发微信称要辱骂其通讯录的人，严重影响其本人及父母的生活。 （2）证人证言 ①证人户文轩、李某3（被害人李某1养父母）证言，证明有梦口袋催收人员使用电话181××××9092给李某3135××××3907打电话，声称其系有梦口袋的，要求李某1还钱，不还钱将对李某1通讯录人员进行辱骂。 ②证人户文华（被害人李某1伯父）证言，证明因李某1网上贷款的事，贷款平台催债人员给李某1及李某1家人多次拨打电话并进行辱骂。 （3）电子数据证据卷 ①李某1在有梦口袋的借款记录：订单编号×××95，借款金额2000元，借款期限7天，到期息费14元，综合费用600元，到账金额1400元，该内容经过李某1辨认，证明李某1在有梦口袋借过款。 ②被害人李某1与有梦口袋昵称“诚信（有梦口袋催收人员）”的微信聊天记录，“诚信”对李某1的言语威胁内容：不让你和你朋友家属领导好过；想想自己有什么东西在我这；通知通讯录，搞臭你的名声；给你脸不要脸等。证明“有梦口袋”催收人员对李某1进行辱骂、威胁。 ③录音文件目录，其中181××××9092是有梦口袋客服手机号，该电话经过李某1辨认。 ④扫二维码付款记录，证明李某1于2019年5月20日11:32:54还款给有梦口袋400元，该内容经过李某1辨认。 ⑤李某1手机通话记录截图，证明李某1曾受到大量电话骚扰。 2.被害人赵某被敲诈勒索的相关证据 （1）被害人赵某陈述，证明其在有梦口袋贷款两次，第一次贷款1500元，到帐后发现扣除了30%作为服务费，贷款到期后。因未及时还款，客服人员电话中威胁其还款，否则就爆其通讯录，骚扰其家人，赵某被迫缴纳了450元的展期费，七天后，还款1511元。同日其又在有梦口袋贷款2000元，到账1400元，到期后缴纳了600元办理了展期，后未再还款，贷款平台不停地给其本人及家人拨打电话辱骂及轰炸；“有梦口袋”客服人员通过微信对其辱骂，还给其妻子、朋友打电话，编辑短信侮辱其妻子，严重影响其正常生活。 （2）证人乔某证言，证明其收到“有梦口袋”骚扰电话后，得知丈夫赵某在有梦口袋借款两次。贷款到期后，有梦口袋向其打电话、发短信进行辱骂，且进行短信轰炸。 （3）书证 ①赵某手机与有梦口袋催收人员微信昵称“诚信”的微信聊天记录截图、电话1872606344发送的短信。内容为：老子今天，不会放过你……骂死你认识的人…… ②赵某手机中显示有梦口袋催收人员182××××0522的短信记录，内容为:赵某,电话设置是吧孙子,老子通知你亲戚朋友明天准时去你家参加你爸的葬礼...... 3.被害人闫某被敲诈勒索的相关证据 （1）被害人闫某陈述，证明在2019年4月，其在“有梦口袋”贷款平台进行借款，第二次贷款到期后，因无钱偿还，客服人员声称可以分期，如果不分期还钱，就曝光通讯录，给亲戚朋友打电话，其迫于压力偿还了四五百元钱，偿还时，其手机通讯录里面的好友就有人接到了催收短信，短信内容说其恶意拖欠钱款，让好友通知其10分钟内还钱，否则会影响征信。同时，有梦口袋对其亲朋拨打电话，并进行过短信轰炸扫骚扰，对其施加压力还款。 （2）书证及电子数据 ①被害人闫某手机中显示的有梦口袋贷款平台的轰炸短信。 ②闫某的朋友牛继功收到的有梦口袋催收人员17117450712催收骚扰短信，显示内容“否则会向人民银行征信系统和百行征信系统申报闫某的网袋逾期记录”。 （五）被告人供述和辩解 1.被告人程大东供述和辩解，证明其与杨佳佳购买了“有梦口袋”贷款ＡＰＰ。在整个ＡＰＰ构架中，其二人负责整体运转及日常管理，负责该账、拉黑、展期和减免,客服及催收人员包括黄某2、舒鹏程、陈梓殊、朱博伟等人。客户贷款到期后，其在后台看到当到期贷款人员就把数据发送给当日提醒人员和催收人员，催收人员先打电话通知本人，客户还款不成功后，催收人员使用电话、微信、发信息的方式对其威胁、辱骂及使用“短信、电话轰炸机”进行不间断骚扰；客户再不还款后，则通过客户的通讯录寻找客户亲朋好友，通过打电话、发短信、微信进行骚扰，直至客户不堪骚扰还款为。后来催收人人员都使用威胁、辱骂客户的方式进行催收，催收人员曾把威胁、辱骂客户的语言等内容发送到工作群，且询问其能不能用这用方式，其说可以。关于平台用于提醒、催款的电话卡系杨佳佳购买的，系不记名电话卡。 2.被告人杨佳佳供述和辩解，证明2019年3月初，其与程大东购买了“有梦口袋”贷款ＡＰＰ开始从事放款，二人主管有梦口袋的工作，另招聘了黄某2、陈梓殊、舒鹏程、朱博伟、汪立源等员工。“有梦口袋”ＡＰＰ催收时，其与程大东授意员工可以使用轰炸机、曝光通讯录、也默许可以用威胁恐吓语言进行催收。 短信轰炸机其在网上购买后交给员工下载，通话轰炸机由员工自己购买，舒鹏程、陈梓殊、朱博伟都有使用轰炸机，目的是对不还款及态度不好的客户及好友进行不间断短信、通话轰炸，施加压力，迫使客户还款。 3.被告人舒鹏程供述和辩解，证明2019年4月，其与黄某2经杨佳佳介绍到达“有梦口袋”贷款ＡＰＰ工作，其负责到期提醒，后期也负责改帐、销账等工作。电话卡由杨佳佳提供，在催收过程中，其对于部分客户存在辱骂、威胁、骚扰客户通讯录亲属及使用轰炸机的行为，同时其妹妹黄某2需要使用轰炸机时，其帮助黄某2使用。短信轰炸机是其在网络购买的链接。 4.被告人陈梓殊供述和辩解，证明2019年3月，其进入“有梦口袋”APP工作。对到期人员催收时，其会发短信对客户进行辱骂、威胁、恐吓，还对部分客户通讯录人员打电话、发短信催促还款，有时使用“海盗轰炸机”对客户及通讯记录前五的人员进行短信骚扰轰炸，其还将客户照片发送给通讯好友，并附文字“通知贱人，赶快还款”等文字。在其刚加入工作时，程大东、杨佳佳告知可以用轰炸机炸客户，“轰炸机”APP系杨佳佳提供链接。 5.被告人朱博伟供述和辩解，证明2019年4月，其开始在“有梦口袋”APP工作，工作一月后，其被杨佳佳和程大东安排进行催收。其在催收过程中，如果客户电话打不通，其向客户发送威胁性短信，威胁若不还款会给紧急联系人打电话，后续则会筛选通讯录，联系客户亲朋好友，给客户施加压力，迫使其还款。其发送的威胁、辱骂短信与其他催收人员交流过。同时其使用“海盗船”短信轰炸机对客户及亲朋进行过短信轰炸，员工之间也相互帮忙进行过轰炸。 二、其他犯罪（被告人陈朋敲诈勒索罪） 1.2014年7月一天晚，在安徽省怀宁县三鸦寺渔场高速公路桥附近，被告人陈朋伙同王某2、石某、胡某（均另案处理）等人，将偷钓鱼人员王某1、宋某强行带至渔场内，以将两名被害人送至公安机关处理为由，强行勒索两人财物合计人民币3000元。 2.2016年7、8月一天凌晨，在安徽省怀宁县三鸦寺渔场，被告人陈朋伙同胡某、李某4、檀国厚（均另案处理）等人，将偷钓鱼人员耿某1、丁某2、汪某强行带至渔场内，并对被害人耿某1实施殴打，以将三名被害人送至公安机关处理为由，强行勒索三人财物合计人民币4500元。 2020年6月18日，安徽省怀宁县人民法院已对涉案人员胡某依法判处，涉案三名被害人经济损失已挽回。 上述事实，有经法庭质证的下列证据证实，本院予以确认。 （一）辨认笔录 1.被害人王某1对收钱男子的辨认，证明被害人王某1辨认出本案同案犯王某2是2014年7月对其进行罚款的男子。 2.被害人宋某对在场人员的辨认，证明被害人宋某辨认出胡某是2014年7月在渔场办公室看着他不让他走的人。 3.被害人宋某对在场人员的辨认，证明被害人宋某辨认出被告人陈朋是2014年7月在渔场办公室看着他不让他走的人。 4.被害人汪某对在场人员的辨认笔录6份，证明胡某系使用鱼叉殴打被害人背部的胖子，江雄民系把被害人押到汽艇上的男子，被告人陈朋系驾驶汽艇的男子。 5.被害人斯某对在场人员的辨认笔录3份，证明被害人耿某1辨认出李某4就是殴打其的男子，辨认出被告人陈朋就是开快艇的瘦瘦高高的小伙子，辨认出被害人汪某就是被抓的开奔驰车的老人。 6.被害人丁某2对在场人员的辨认笔录4份，证明被害人丁某2辨认出被告人陈朋就是开快艇的瘦瘦高高的小伙子，辨认出被害人汪某就是被抓的开奔驰车的老人，辨认出李某4就是将耿某1带至小黑屋的男子。 7.李某4对被害人汪某的辨认笔录，证明其辨认出被害人汪某就是其于2015年5.6月份突击巡湖是被胡某抓住的年纪较大的男子。 8.被告人陈朋分别对被害人汪某、斯某、王某1、宋某的辨认笔录，证明被告人陈朋辨认出四人就是被巡湖人员带到渔场，并选择私了支付钱款的人员。 （二）证人证言 1.证人胡某（同案犯）证言，证明2014年7月的一天晚上十二点多，王某2喊着陈朋、胡某等人巡湖，到了三鸦寺高速大桥附近的时候，发现王某1、宋某在钓鱼，众人将两人带回渔场。被告人陈朋拿着《通告》给王某1、宋某看，并让两人写保证书。王某2问报警还是私了，王某1、宋某两人选择赔钱私了，最后每人交纳1500元罚款后离开。2016年6、7月的一天凌晨，陈朋、胡某、李某4等人到群力圩巡湖，陈朋在汽艇上面待着。胡某发现了被害人汪某偷钓鱼，汪某在逃跑过程中被胡某捉到，胡某使用鱼叉殴打了汪某背部一下，后伙同他人将汪某、丁某2、斯某三人带到渔场，因斯某态度不好被李某4带到自己的房间内。被告人陈朋拿着《通告》给汪某、丁某2看，并让两人写了《保证书》，并问是选择报警还是私了，两人选择私了。上午十点钟左右，先后来人给三名被害人交了钱。 2.证人王某2（同案犯）证言，证明2014年7月的一天晚上十二点多，王某2喊着陈朋、胡某等人巡湖，到了三鸦寺高速大桥附近的时候，发现被害人王某1、宋某在钓鱼，众人将两人带回渔场。被告人陈朋拿着《通告》给王某1、宋某看，并让两人写保证书。王某2问报警还是私了，王某1、宋某两人选择赔钱私了，最后每人交纳1500元罚款后离开。 3.证人李某4（同案犯）证言，证明2015年5.6月的一天凌晨，被告人陈朋与江雄民、李某4、胡某等人驾驶汽艇到群力圩附近巡湖，抓到了三个钓鱼的人，众人将三人带回渔场，最后三人选择私了，每人交了一千多元钱。 4.证人石某（同案犯）证言，证明内容与同案犯胡某、李某4内容基本一致。 5.证人耿某2（被害人耿某1哥哥）证言，证明2016年7、8月的一天上午，其听人说弟弟耿某1因为钓鱼被三鸦寺渔场的抓住了，其赶到渔场，看到被抓了三个人，分别是耿某2、斯某和一个老头子，于小超交了1500元钱赎老头子。经过交涉，其拿出3000元钱后把耿某1和丁某2带走了。 （三）被害人陈述 1.被害人王某1陈述，证明2014年7月份的一天晚上十二点，其与宋某骑着摩托车到达三鸦寺大湖开始偷偷钓鱼，后来过来四五个人，将两人推到船上，带到了户对面的总部。在湖总部，有人给两人拍照，要求两人写保证书，有人对其二人说要么接收罚款，要么送到派出所拘留。经过商量，其将三千元交给了对方后与宋某离开。 2.被害人宋某陈述，证明其与王某1二人选择一人一千五百元进行私了的事实。 3.被害人汪某陈述，证明2016年7、8月份的一天早上4点多钟，其与赵小超到三鸭寺湖钓鱼，湖里面过来六七个人，两人准备逃跑，赵小超跑掉了，其摔倒在地，被一个胖子用鱼叉打了背部一下。之后其被押到汽艇上，和另外两个被抓的人被带到渔场，在渔场内，三人被要求写了《保证书》，手机和车钥匙被强行没收。其中一个被抓的人因和巡湖人员争吵，被巡湖人员带到渔场办公室斜对面的小黑屋里殴打。之后，巡湖人员队长提出让其交罚款3000元，其不同意，双方僵持，最终巡湖人员提出交罚款1500元，其与另外两个被抓的人没有办法，同意罚款。其给赵小超打电话，赵小超送来了1500元现金，其在渔场办公室将钱款交给了巡湖人员队长，另外两个人也将1500元罚款交给了队长。罚款交过后，持鱼叉的胖子将车钥匙交还，其与另外两个人被放走。 4.被害人耿某1陈述，证明2016年7、8月的一天早上四点多钟，其到三鸦寺湖钓鱼，丁某2在傍边钓鱼，后来了一个开着奔驰车的老人（汪某）也来钓鱼。过了一会，巡湖人员将其与丁某2、开奔驰车老人三人抓住，带上汽艇带到了渔场。在渔场内，巡湖人员让三人写保证书。大概十点左右，其哥哥到来给了3000元钱，巡湖人员让其与丁某2离开。 5.被害人丁某2陈述，证明2016年7、8月的一天早上四点多钟，其与耿某1在三鸦寺湖在傍边钓鱼，一个开着奔驰车的老人（汪某）也在钓鱼。过了一会，巡湖人员将其与耿某1、开奔驰车老人三人抓住，带上汽艇带到了渔场，在此过程中耿某1被殴打。在渔场内，巡湖人员让三人写保证书。开奔驰的老人先交了1500元也离开了，大概十点左右，耿某1哥哥耿某2到来缴纳了3000元钱，巡湖人员让其与耿某1离开。 （四）被告人供述和辩解 被告人陈朋供述和辩解，证明2014年7月的一天晚上十二点多，王某2喊着其与石某等人巡湖，到了三鸦寺高速大桥附近的时候，发现王某1、宋某在钓鱼，众人将两人带回渔场。其拿着《通告》给王某1、宋某看，并让两人写保证书。王某2问报警还是私了，王某1、宋某两人选择赔钱私了，最后每人交纳1500元罚款后离开。2015年或2016年6、7月的一天凌晨，其与胡某、李某4等人到群力圩巡湖，当时其在汽艇上面待着，其他人到岸上包抄偷钓鱼的人，胡某抓住了汪某，其他人抓住了丁某2、斯某，众人将汪某、丁某2、斯某三人带上汽艇带回到渔场，因斯某态度不好被李某4带到自己的房间内。其拿着《通告》给汪某、丁某2看，并让两人写了《保证书》，并问是选择报警还是私了，两人选择私了，每人1500元钱。上午十点钟左右，先后来人给三人交了钱，三人离开。 本案综合证据： 1.郓城县公安局出具的12名被告人户籍信息，证明被告人程大东、杨佳佳、潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮、舒鹏程、陈梓殊、朱博伟、陈朋犯罪时均达到完全刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。 2.受案登记表、立案决定书，证明2019年4月21日11时许，本案由被害人丁某1父亲丁某3报案至郓城县公安局双桥派出所，公安机关于2019年4月25日决定对丁某1被敲诈勒索案立案侦查。 3.郓城县公安局出具的抓获经过，证明2019年7月16日，12名被告人在安徽省安庆市被公安机关民警抓获归案。 4.郓城县公安局出具的扣押清单14份，证明2019年7月16日，被告人潘帮伟2个手机（1部黑色烂屏苹果7Ｐ、1部手机ＸＭ）、现金2600元、1张6232511930446201建设银行结算卡、1台组装电脑主机、潘帮伟身份证、6张银行卡（工商、招商、浦发、中行、建行、徽商）、现金4375元、黑色钱包1个、黄铜色戒指1枚被郓城县公安局网络安全保卫大队依法扣押；2019年7月16日，被告人江俊1台银白色戴尔笔记本、2部手机（三星黑色、摩托罗拉黑色）、1台联想平板电脑、1台电子书、尾号4217建设银行卡、尾号6728浦发银行卡、尾号9388中国银行卡、1个中国银行电子密码器、江俊身份证、江俊驾驶证、1张手机卡被郓城县公安局网络安全保卫大队依法扣押；2019年7月16日，被告人陈延3台电脑（2个台式主机、1台笔记本电脑）、陈延身份证、10张银行卡、1部苹果手机被郓城县公安局网络安全保卫大队依法扣押；2019年7月16日，被告人吴培坤1台黑色电脑主机（组装机）、2部手机（黑色三星、黑色苹果6）被郓城县公安局网络安全保卫大队依法扣押；2019年7月16日，被告人陈雷1张身份证、1台黑色笔记本、5张银行卡（分别为6217××××3920中国银行卡、6317××××0950邮政银行卡、6217××××5842邮政银行卡、4581××××1191交通银行卡、6228××××1179浦发银行卡）、189××××3666电话卡、1部黑色小米ＭＩＸ2手机、1部白色苹果5Ｃ手机、1个黑色主机、1个银行平板电脑（ｉｐａｄ）；2019年7月16日，被告人杨亮亮4部手机（型号Ａ1660黑色苹果牌、型号Ａ1524玫瑰金苹果牌、型号ＦＬＡ-ＡＬ10_玫瑰金华为牌、白色手机）、3张银行卡（交通银行、中国建行、徽商银行）、1台黑色得力牌保险箱、3台电脑主机（ｃｒｅａｔｗａｌｌ、联顿、白盛牌各1台）、“杨亮亮印”个人印章、“安徽一刻钟网络信息有限公司”公司印章、1张浦发银行卡、杨亮亮身份证、1张中国建设银行二代网银盾、1个“现金速达”工牌、营业执照等材料1宗被郓城县公安局网络安全保卫大队依法扣押；2019年7月16日，被告人程大东1部黑色苹果手机、6216××××7968银行卡、6259××××1050银行卡、6217××××0270银行卡、6215××××4344银行卡、6217××××5859银行卡、程大东身份证、1台黑色电脑被郓城县公安局网络安全保卫大队依法扣押；2019年7月16日，被告人杨佳佳23张银行、1台彩色联想笔记本、1台黑色联想笔记本、3张红豆通信电话卡、1部粉色小美手机、1部黑色苹果Ｘ手机、1部黑色闪电宝ＰＯＳ机、1部苹果ｉｐａｄ（白色、黑皮套）、1辆轿车（皖ＨＹ××××别克昂克威）、杨佳佳身份证、杨佳佳往来港澳通行证、1部中国农业银行Ｕ盾、1台电脑主机、1台电脑显示屏、1部苹果手机（金色苹果6）、1台电脑主机、1台电脑显示屏、1台联想笔记本电脑（ＴＨＩＮＫＰＡＣＬ），共计18份被郓城县公安局网络安全保卫大队依法扣押；2019年7月16日，被告人陈朋1张临时身份证、3张银行卡、1部手机、1个家庭钥匙、1台电脑主机被被郓城县公安局网络安全保卫大队依法扣押；2019年7月16日，被告人舒鹏程12张银行卡（尾号1092.5278.6021.0925.7142.7215.1950.7715.5062.7637.3844，剩余1张没有卡号）、舒鹏程身份证、14张豆卡、海航通信手机卡、2张佳士顿8ＧＢ内存卡、1个ＳＯＮＹ4ＧＢＵ盘、2部手机（黑色华为8Ｘ、灰色小米6）、1部金色小米手机（左手食指指纹解锁）、5个笔记本（4个小本、1个黑皮本）、1个黑色金河田电脑主机被郓城县公安局网络安全保卫大队依法扣押；2019年7月16日，被告人陈梓殊1张身份证、1台电脑主机、10张银行卡、20张电话卡、2部手机（苹果、小米）、1部ＰＯＳ机被郓城县公安局网络安全保卫大队依法扣押；2019年7月16日，被告人朱博伟1张身份证、朱博伟驾驶证、1个工商银行电子密码器、2部手机（深蓝色华为、浅蓝色小米）、17张电话卡、6229××××2628中信银行卡、1宗玉器（玉坠、手环、珠子）被郓城县公安局网络安全保卫大队依法扣押；2019年7月16日，同案犯黄某2（另案处理）身份证、尾号分别为3256、0425、1523、1372、7672、5893银行卡、3部手机（黑色ＩＰｈｏｎｅＸ、白色ＩＰｈｏｎｅ4、红色ＯＰＰＯ）、3张手机卡（红豆通讯、民生通讯、中国通讯）、2张中国银行、工商银行Ｕ盾、1台黑色华硕笔记本电脑被郓城县公安局网络安全保卫大队依法扣押。证明本案12名被告人及黄某2使用的手机、电脑、银行卡等物品被郓城县公安局网络安全保卫大队依法扣押。 5.郓城县公安局出具的监视居住决定书12份，证明2019年7月17日，郓城县公安局决定在郓城县郓州宾馆对被告人潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、杨亮亮、陈雷、程大东、杨佳佳、陈朋、舒鹏程、陈梓殊、朱博伟指定居所监视居住，由郓城县公安局双桥派出所负责执行。 6.山东省非税收入通用票据、“丁某1被敲诈勒索案”冻结银行卡的情况说明，证明公安机关通过涉案第三方支付平台、被告人所使用银行卡、支付宝、微信等扣押涉案款项199.748361万元并依法上缴国库。公安机关依法冻结被告人江俊建设银行卡6217××××4217资金104.44254万元、冻结被告人陈雷浦发银行卡6217××××9266资金50.209783万元、冻结被告人吴培坤邮政储蓄银行卡6217××××1255资金16.384928万元、冻结被告人潘帮伟浦发银行卡6213××××9351资金153.019222万元。 7.被告人潘帮伟辩护人提交的缴款凭证，证明被告人潘帮伟在公安机关退缴资金80693元。 8.被告人陈朋辩护人提交的安徽省怀宁县人民法院（2020）皖0822刑初58号刑事判决书，证明陈朋涉嫌敲诈勒索第二起犯罪事实中涉案人员胡某被依法判处，涉案三名被害人经济损失已挽回。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 关于公诉机关对被告人程大东、杨佳佳、潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮侵犯公民个人信息罪的指控，经查，该八名被告人虽然在放贷过程中有收集借款人信息的行为，但借款人对该情况均于事前明知，是在贷款过程中必然填写的内容，借款人对是否将个人信息提供给借款平台及是否在该平台借款可以自行选择，在案证据不能证明该八名被告人具有非法获取公民个人信息的行为，该项指控不能成立。 本院认为，被告人程大东、杨佳佳、潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、杨亮亮、陈雷以非法占有为目的，利用网络虚假宣传，虚增借款金额、恶意垒高借款人债务，利用套路手段骗取被害人钱款；被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟、陈朋作为涉案贷款平台的工作人员，伙同上述八名被告人分别参与实施诈骗，数额均特别巨大；被告人程大东、杨佳佳及其放贷平台成员舒鹏程、陈梓殊、朱博伟在催收贷款过程中，以非法占有为目的，利用拨打恶意电话、发送恶意短信等方式多次向被害人勒索虚增借款金额；被告人陈朋伙同他人勒索被害人财物，数额较大。被告人程大东、杨佳佳的行为分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪；被告人潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、杨亮亮、陈雷的行为构成诈骗罪；被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟、陈朋的行为分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪。公诉机关指控十二名被告人的行为分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪的罪名及犯罪事实成立，本院予以支持。被告人程大东、杨佳佳、舒鹏程、陈梓殊、陈朋犯有数罪，依法均应数罪并罚。被告人程大东、杨佳佳为谋取非法利益，纠集被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟以“套路贷”手段进行诈骗，授意并允许舒鹏程、陈梓殊、朱博伟等人采用软暴力手段讨要债务，干扰他人工作、社会生活秩序，在“有梦口袋”借款人及其亲友中造成较为恶劣的社会影响，符合恶势力犯罪团伙的危害特征；该犯罪团伙多次以拨打恶意电话、发送恶意短信等方式进行辱骂、威胁、滋拢被害人，以此勒索被害人支付虚高贷款金额及高某用，以达到其非法占有的目的，符合敲诈勒索罪的构成要件。被告人程大东、杨佳佳、舒鹏程、陈梓殊、朱博伟的辩护人提出的“该五名被告人不构成恶势力犯罪、不构成敲诈勒索罪”的辩护意见本院不予采纳。本案十二名被告人假借民间借贷之名，以无抵押、快速放贷为宣传，通过涉案贷款平台与被害人签订借贷协议，设立手续费、利息及逾期不归还等名目，以收取“砍头息”、展期费、滞纳金等手段诈骗被害人钱款，该行为符合“套路贷”犯罪特征。各辩护人提出的“被告人均不构成诈骗罪”的辩护意见本院不予采纳。关于涉案冻结银行卡涉及到的被告人及其辩护人均提出“银行卡内并非全部是涉案资金”，但就该辩解意见均未提供相关证据予以证实，本院不予采信。 被告人程大东、杨佳佳、潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮均为涉案贷款平台投资经营人并分工配合，在诈骗过程中均起主要作用，均系主犯。根据投资金额及所在平台工作内容，被告人陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮在共同犯罪中所起作用较轻于被告人程大东、杨佳佳、潘帮伟、江俊，可予从轻处罚。被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟、陈朋虽系诈骗罪的共同参与者，但未参与投资、管理，只是听从投资管理者的工作安排，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法可予减轻处罚。该四被告人辩护人的该项辩护意见本院予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下： 一、被告人潘帮伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币一百万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年7月21日起至2033年7月18日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人江俊犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币一百万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年7月21日起至2033年7月18日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、被告人陈延犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币八十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年7月21日起至2032年1月18日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 四、被告人吴培坤犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币八十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年7月21日起至2032年1月18日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 五、被告人陈雷犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币八十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2032年1月17日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 六、被告人杨亮亮犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月， 并处罚金人民币八十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年7月20日起至2032年1月17日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 七、被告人程大东犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。决定合并执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2031年7月17日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 八、被告人杨佳佳犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。决定合并执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年7月18日起至2031年7月16日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 九、被告人陈朋犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元；犯敲诈勒索罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币三千元。决定合并执行有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万零三千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2027年7月17日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 十、被告人舒鹏程犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。决定合并执行有期徒刑六年，并处罚金人民币十万零五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年7月18日起至2025年7月16日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 十一、被告人陈梓殊犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。决定合并执行有期徒刑六年，并处罚金人民币十万零五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2025年7月17日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 十二、被告人朱博伟犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。决定合并执行有期徒刑六年，并处罚金人民币十万零五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2025年7月17日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 十三、责令被告人程大东、杨佳佳共同退赔各被害人经济损失二百五十三万五千九百四十四元，被告人舒鹏程、陈梓殊、朱博伟共同参与退赔一百九十一万八千一百六十四元。 十四、责令被告人潘帮伟、江俊、陈延、吴培坤、陈雷、杨亮亮共同退赔各被害人经济损失七百二十八万六千六百零四元，被告人陈朋共同参与退赔三百二十万零八千一百六十四元。 十五、公安机关扣押的涉案资金199.748361万元及被告人潘帮伟退缴的资金80693元，由公安机关依法处理。公安机关依法冻结的被告人江俊建设银行卡6217××××4217资金104.44254万元、冻结的被告人陈雷浦发银行卡6217××××9266资金50.209783万元、冻结的被告人吴培坤邮政储蓄银行卡6217××××1255资金16.384928万元、冻结被告人潘帮伟浦发银行卡6213××××9351资金153.019222万元予以追缴，发还被害人。 十六、公安机关扣押的未随案移交的电脑、手机等物品一宗予以没收，由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  崔 冰 审 判 员  范梅君 人民陪审员  孟春霞 二〇二〇年九月三十日 书 记 员  张 静 书 记 员  李**蒙