安徽省马鞍山市花山区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）皖0503民再11号 抗诉机关：马鞍山市人民检察院。 原审原告：李宏翠，女，1966年2月生，汉族，住安徽省马鞍山市雨山区。 原审被告：吴春天，男，1985年2月生，汉族，住安徽省马鞍山市花山区。 原审原告李宏翠与原审被告吴春天民间借贷纠纷一案，本院于2016年12月21日作出（2016）皖0503民初3442号民事判决已发生法律效力。马鞍山市人民检察院以马检民（行）监[2029]340503000061号民事抗诉书，向马鞍山市中级人民法院提出抗诉。2020年4月17日，马鞍山市中级人民法院作出（2020）皖05民抗1号民事裁定书，裁定：一、指令本案由花山区人法院再审；二、再审期间中止原审判决的执行。2020年5月9日，本院再审立案后，依法另行组成合议庭对该案进行再审。并于2020年9月11日进行了公开开庭。原审原告李宏翠到庭参加了诉讼，原审被告吴春天经本院合法传唤、无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 马鞍山市人民检察院提出抗诉意见：现有新的证据足以推翻马鞍山市花山区人民法院于2016年12月21日作出的（2016）皖0503民初3442号民事判决。抗诉机关现查明，2016年1月，吴春天至马鞍山市弘晟寄卖行（以下简称“弘晟寄卖行”）找李宏翠借款10000元，签订了50000元的借款合同，实际到手7500元。此后，吴春天共计偿还利息7000元。后因未按时还款违约，李宏翠指使吴山虎带吴春天去别家小贷公司借款平账，当日，吴春天因未借到钱，吴山虎持电棍恐吓吴春天。2016年7月，李宏翠指使黄金新、吴山虎分别至吴春天及其父母家，使用油漆在楼道外墙上喷字并用502胶水堵锁眼。 原审原告李宏翠称，第一、吴春天共向其借了四次款，不是一次，最后一次是他儿子生病而借款的。吴春天从2015年12月开始借款10000元，有一次还用一辆小汽车抵押借款8000元。 第二、吴春天几次加借款在一起是50000元，第一次是2015年12月借了10000元，后他分期付款还了5000元或6000元的本息。第三、吴春天第一次借款10000元是按月息5分计息的，第二次2016年2、3月借款12000元是按月息3分计息的，并扣了第一次借款利息1000元。第三次是2016年4月左右，吴春天又借款24000元。第四次2016年上半年以车子抵押借款8000元。 原审被告吴春天于原审和再审时均未提出任何抗辩意见。 李宏翠向本院提出诉讼请求：一、由吴春天返还其借款5000元整并支付其违约金5000元及逾期利息（以50000元为基数、按年利率6%计算支付2016年2月19日起至实际还清之日止的利息）；二、由吴春天承担本案的全部诉讼费用。本院原审认定， 李宏翠（甲方）与吴春天（乙方）于2016年1月19日签订《个人借款合同》一份，其中约定“甲方借款50000元；借款期限2016年1月19日至2016年2月18日止；乙方若到期未归还借款或违反本合同的约定，自愿以借款数额的10%作为补偿。”同日，吴春天出具收条一份，载明“本人吴春天今收到李宏翠现金伍万元整”。现李宏翠催要无果，形成诉讼。本院原审认为，李宏翠的当庭陈述与其提交的书证能够形成证据链，印证其与吴春天之间存在真实、有效的借贷关系。涉案合同中明确约定了借款期限，李宏翠应当按照约定足额履行还款义务，否则应当承担继续履行等违约责任。故李宏翠要求吴春天归还借款本金50000元的诉请，有事实与法律依据，予以支持。关于违约金及逾期利息诉请，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》的规定，违约金与利息之和不得超过年利率24%，故李宏翠主张违约金5000元后，逾期利息应自2016年7月18日起算。吴春天经本院公告送达开庭传票未到庭参加诉讼，视为其放弃抗辩权，应承担不利的法律后果。本院原审判决：一、吴春天于本判决生效后十日内偿还李宏翠借款50000元，并按年利率6%支付该款自2016年7月18日起至付清之日止的逾期利息；二、吴春天于本判决生效后十日内支付李宏翠违约金5000元；三、驳回李宏翠其他诉讼请求。案件受理费1176元、公告费600元，均由吴春天负担。 围绕本案当事人的诉讼请求，本院组织各方当事人进行了证据的举证、交换和质证等。李宏翠为支持其诉请而向本院提交了如下证据：一、李宏翠和吴春天的居民身份证的复印件，证明李宏翠和吴春天的诉讼主体资格；二、《借条》原件一份，证明李宏翠与吴春天之间的借贷关系；三、《收条》原件一份，证明吴春天已收到李宏翠借款。吴春天对李宏翠所提交的该三组证据的真实性、合法性、关联性等均未发表任何质证意见。同时，其亦未向本院提交任何证据。 再审中，本院调取并提交了本院作出的（2019）皖0503刑初286号刑事判决和马鞍山市中级人民法院作出的（2020）皖05刑终76号刑事裁定书等供双方当事人进行质证。 李宏翠对本院调取的（2019）皖0503刑初286号刑事判决和马鞍山市中级人民法院作出的（2020）皖05刑终76号刑事裁定书经质证认为，对该组证据不予认可。 吴春天对本院调取的（2019）皖0503刑初286号刑事判决和马鞍山市中级人民法院作出的（2020）皖05刑终76号刑事裁定书未提出任何质证意见。 根据到庭当事人的陈述情况及自认事实，合议庭亦进行了必要的询问等。本院认证认为：一、本院所调取的（2019）皖0503刑初286号刑事判决和马鞍山市中级人民法院作出的（2020）皖05刑终76号刑事裁定书等均认定：2016年1月，借款人吴春天至弘晟寄卖行找出借人李宏翠借款10000元，双方签订了50000元的借款合同，但吴春天实际借款7500元。后吴春天于同年1至4月共计偿还7000元款项。后因吴春天未按时还款违约，李宏翠指使吴山虎带吴春天去别家小贷公司借款平账，当日，吴春天因未借到钱，吴山虎持电棍恐吓吴春天。2016年7月，李宏翠指使黄金新、吴山虎分别至吴春天及其父母家，使用油漆在楼道外墙上喷字并用502胶水堵锁眼。2016年至2017年间，该恶势力犯罪集团实施了多起敲诈勒索、诈骗、寻衅滋事、虚假诉讼违法犯罪活动，严重扰乱了本地区经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响。上述涉案刑事判决：被告人李宏翠犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月；犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元，并与被告人李宏翠所犯其它罪合并，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币二十一万元；李宏翠实施“套路贷”本金424000元（包含吴春天给付李宏翠的7500元款项）予以追缴，上缴国库。该组证据来源合法、内容真实，并与本案待证事实具有密切的关联，且应作为本案定案证据使用；二、原审原告李宏翠所提交的该三组证据，均不能证明出借人李宏翠与借款人吴春天之间存在着真实、合法的的民间借贷法律关系，更不能证明借款人吴春天取得了出借人李宏翠所出借的涉案50000元款项。本院对该三组证据的证明目的均不予认定。 据此，本院认定法律事实如下：2015年底，李宏翠在本市花山区华飞路195号成立弘晟寄卖行，在未经相关部门许可的情况下，对外从事小额放贷业务。2016年初，李宏翠陆续招募被告人黄金新、吴山虎加入公司，黄金新、吴山虎在明知李宏翠从事“套路贷”违法犯罪活动后，仍接受其指挥，并积极参与非法索债，最终形成了以李宏翠为首的恶势力犯罪集团。该恶势力犯罪集团假借民间借贷之名，乘被害人急需用钱之机，诱使被害人签订虚高借款合同，并以首期利息、上门费、保证金等名目减少借款本金支出。一旦借款人出现未按时还款的情形，即通过采用言语威胁、恐吓等手段或借助诉讼的方式，逼迫被害人及其亲属按虚高合同数额还款，以达到非法占有他人钱财的目的。2016年1月，吴春天至弘晟寄卖行找李宏翠借款，双方签订了50000元的借款合同，该合同主要约定，借期一个月（即自2016年1月19日到至2月18日）；借款人违约，则按借款总额的10%支付违约金等。但吴春天实际借得款项7500元，并于2016年1月至4月期间返还李宏翠7000元款项。2016年至2017年间，该恶势力犯罪集团实施了多起敲诈勒索、诈骗、寻衅滋事、虚假诉讼违法犯罪活动，严重扰乱了本地区经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响。上述涉案刑事判决：被告人李宏翠犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月；犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元，并与被告人李宏翠所犯其它罪合并，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币二十一万元；李宏翠实施“套路贷”本金424000元（包含吴春天给付李宏翠的7500元款项）予以追缴，上缴国库。 本院再审认为，根据《中华人民共和国民法通则》第九十条，《中华人民共和国合同法》第五十二条第（一）、（三）、（五）项的规定，本案中，原审原告李宏翠通过向原审被告吴春天虚高涉案借款合同中的借款数额，采取寻衅滋事手段催要款项和虚假诉讼方式取得对其有利的涉案原审民事判决。该涉案双方当事人之间的民间借贷行为，非系双方当事人的真实意思表示且违反法律规定，并实系违法犯罪行为，涉案借款合同且属无效并依法不予保护。同时，鉴于李宏翠所实施的“套路贷”本金424000元（包含出借给吴春天的7500元款项），已被人民法院业已发生法律效力的刑事判决依法予以追缴，并上缴国库。故原审原告李宏翠之诉讼请求，于事实无根据、于法律无依据；马鞍山市人民检察院抗诉所提供的新证据足以推翻本院原审判决所认定的事实，原审判决在认定事实和适用法律及处理结果等方面确属存在错误。抗诉机关所提抗诉意见，于事实有根据、于法律有依据。本院应予采信。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十条“经查明属于虚假民间借贷诉讼，原告申请撤诉的，人民法院不予准许，并应根据民事诉讼法第一百一十二条之规定，判决驳回其请求”的规定，再审应驳回原审原告李宏翠的全部诉讼请求。根据《中华人民共和国民法通则》第九十条，《中华人民共和国合同法》第五十二条第（一）、（三）、（五）项，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条第（五）项，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条、第一百四十四条、第二百条第（一）、（三）项，第二百零八条、第二百一十一条、第二百一十三条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条、第一百零八条、第四百零三条、第四百零四条第（二）项、第四百零五条、第四百零七条、第四百二十一条等规定，判决如下： 一、撤销原审（2016）皖0503民初3442号民事判决； 二、驳回原审原告李宏翠的诉讼请求。 案件受理费1176元、公告费600元，合计1776元，由原审原告李宏翠负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于安徽省马鞍山市中级人民法院。 审 判 长  杨祖怀 人民陪审员  吴明哲 人民陪审员  周 俊 二〇二〇年九月二十一日 书 记 员  蒋心云