广东省深圳市福田区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0304民初38143号原告：金王军，女，汉族，1967年9月23日出生，住址广东省深圳市福田区。委托诉讼代理人：叶宝,广东宝力莱律师事务所律师。被告：深圳市前海中誉基金管理有限公司,住所地深圳市前海深港合作区前湾一路******。法定代表人：孟宪光。被告：深圳市正负极供应链管理有限公司,住,住所地深圳市福田区福保街道福保社区市花路南侧长富金茂大厦**楼1710/div>法定代表人：渠怀江。被告：山东京金控股有限公司,住,住所地山东省济南市历下区解放东路**中弘广场****/div>法定代表人：赵国勇。被告：李劲松，男，汉族，1969年8月15日出生，住址广东省深圳市罗湖区。被告：路月梅，女，汉族，1969年4月3日出生，住址广东省深圳市罗湖区。原告金王军诉被告深圳市前海中誉基金管理有限公司（以下简称中誉基金公司）、深圳市正负极供应链管理有限公司（以下简称正负极公司）、山东京金控股有限公司（以下简称京金公司）、李劲松、路月梅合同纠纷一案，本院于2019年7月6日受理后，依法组成合议庭，于2019年12月3日公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人叶宝到庭参加诉讼，五被告经本院合法传唤未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、判令五被告连带偿还原告本金及利息共计4030260元；2、判令五被告连带按照年化20%的标准支付利息，本金为4030260元，自2019年5月29日起算至实际支付日；3、判令五被告连带支付违约金806052元；4、判令五被告承担原告律师费8万元；5、判令五被告连带承担本案全部诉讼费、保全费、保全担保费。庭审中，原告撤回保全担保费主张。事实和理由：2018年5月4日，原告通过中信银行转账购买被告中誉基金公司募集发行的“中青旅—正负极供应链私募投资基金一期”的封闭式基金400万元。该基金正式成立于2018年5月7日，备案时间为2018年6月7日，基金存续期为12个月。该基金用于投资被告正负极公司股权。期间，被告中誉基金公司均按月支付了所谓的投资收益给原告。2019年5月6日，基金到期，但被告中誉基金公司未能兑付原告投入的本金。被告中誉基金公司、正负极公司、京金公司于2019年5月8日同原告签署《还款协议及保证书》，约定于2019年5月28日前向原告还款本息合计4030260元，被告正负极公司、京金公司为被告中誉基金公司的还款义务承担连带保证责任。被告还承诺承担原告为主张权利而产生的所有费用，按年化20%向原告支付利息，并按总额的20%承担违约责任。截止2019年5月28日，上述三被告均未按书面还款协议和担保书的约定向原告履行基金兑付义务。被告李劲松、路月梅是夫妻，是被告正负极公司的实际控制人，在被告中誉基金公司募集该基金时，被告李劲松、路月梅签署了《差额补足保证函》，保证如应收账款未能及时回款导致不能足额支付该基金份额的本金及收益部分时承担连带补充责任。为维护原告合法权益，特依据合同法及担保法相关规定诉请贵院，请求依法判决。被告中誉基金公司提交答辩状称：1、案涉基金项目募集资金根本未投资于真实的项目，而是被实际经营管理人即被告李劲松侵占挪用，深圳市证监局及公安部门多次传唤募集团队相关人员，请法院移送公安或中止审理本案。2、案涉《还款协议及保证书》系基金持有人作出的保本保收益承诺，应为无效。3、案涉《还款协议及保证书》约定被告中誉基金公司应支付20%的利息条款不合法，应按实际损失计算逾期兑付利息。被告正负极公司、京金公司、李劲松、路月梅均未答辩。经审理查明，2018年5月7日，原告（基金投资者）与被告中誉基金公司（基金管理人）及案外人渤海银行股份有限公司（基金托管人）签订一份《中青旅—正负极供应链私募投资基金一期契约型私募投资基金合同》（以下简称《基金合同》），该《基金合同》重要提示部分主要载明以下内容：本私募基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但投资者购买本私募基金并不等同于将资金作为存款存放在银行或其它存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，基金管理人的过往业绩不代表未来业绩。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。该《基金合同》约定：基金的名称为中青旅—正负极供应链私募投资基金一期私募投资基金，私募基金的运作方式为封闭式，基金的存续期限为12个月。被告中誉基金公司系中青旅—正负极供应链私募投资基金一期私募投资基金的管理人，渤海银行股份有限公司系托管人。本基金募集期内，基金投资者通过私募基金管理人直销渠道认购基金的，应将认购款划入如下募集账户：账户开户名称为深圳市前海中誉基金管理有限公司募集结算资金专户，账户号码为********，开户银行名称：渤海银行股份有限公司深圳分行营业部。原告承诺认购金额400万元。基金管理人的义务主要包括但不限于以下几方面：履行私募基金管理人登记和私募基金的备案手续；按照诚实信用、勤勉尽责的原则履行受托人义务，管理和运用基金财产；不得利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；按照基金合同约定计算并向投资者报告基金份额净值；根据法律法规与基金合同的规定，对投资者进行必要的信息披露，揭示基金资产运作情况，包括编制和向投资者提供基金定期报告；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向投资者分配收益。2018年5月4日，原告按照《基金合同》约定向募集账户转账400万元。2019年5月8日，原告（甲方）与被告中誉基金公司（乙方）、被告正负极公司（丙方）、被告京金公司（丁方）签订一份《还款协议及担保书》，约定：甲、乙、丙、丁四方经确认，甲方购买的乙方发行的中青旅—正负极供应链私募投资基金一期，乙方及丙方、丁方三方承诺于2019年5月28日到期兑付甲方本金及利息403.026万元。由于乙方原因未按期兑付应付到期本金及利息，则甲方有权就未兑付的本金及利息向福田区人民法院申请强制执行。甲方因为主张权利产生的各项费用（包括但不限于诉讼费、保全费、鉴定费、评估费、拍卖费、律师费、执行费等）由乙方承担；如未按期兑付，自到期日后所欠资金的利息按照年化利率20%支付，直至所有资金全部偿还为止，同时乙方还须向甲方支付所有未偿还款项的20%的违约金。丙方、丁方自愿为本合同项下甲方对乙方的投资资金承担不可撤销的无限连带担保。乙方如果未能按照本合同约定向甲方清偿相关本息债务，丙方、丁方保证在还款期限当天，将乙方所欠款项代为偿付给甲方。丙方、丁方在本合同项下的保证为不可撤销无限连带责任担保，丙方、丁方就其保证范围内以其全部合法财产和依法有权处分的全部资产向甲方承担不可撤销无限连带责任担保。原告向本院提交了一份由被告李劲松、路月梅签名并摁指纹的《差额补足保证函》，载明以下内容：深圳市前海中誉基金管理有限公司拟发行“中青旅—正负极供应链私募投资基金一期”基金产品，该产品直接投资深圳市正负极供应链管理有限公司股权。深圳市正负极供应链管理有限公司对于该基金所投资的应收账款未能及时回款导致不能足额支付该基金份额的本金及收益部分承担差额补充责任。本人作为正负极民企经营团队的实际控制人，承诺对上述因应收账款未能及时回款导致不能足额支付该基金份额的本金及收益部分承担连带补充责任。本保证函一经签署即生效，保证人不可单方面撤销。2019年6月4日，原告诉至本院。庭审中，原告确认被告中誉基金公司于案涉基金存续期限内每月向其支付的收益款为30260元，被告中誉基金公司仍拖欠最后一个月的收益款30260元。另查，案涉基金于2018年6月7日在中国证券投资基金业协会进行了备案，基金编号为SY9546，基金管理人为被告中誉基金公司。上述事实有《基金合同》、转账凭证、《中国证券投资基金业协会信息公示》、《还款协议及担保书》、《差额补足保证函》等证据以及本案庭审笔录予以证实。本院认为，原告与被告中誉基金公司及案外人渤海银行股份有限公司签订的案涉《基金合同》，系各方当事人的真实意思表示，内容不违反法律、行政法规的强制性规定，应为合法有效的合同，受法律保护，原告与被告中誉基金公司应全面诚实履行合同义务。被告中誉基金公司作为案涉基金管理人，应按照《基金合同》约定履行受托人义务，独立管理和运用基金财产，按照约定投资范围投资运用基金财产，对投资者进行必要的信息披露，及时揭示私募基金资产运作情况，向投资者定期报告。本案中，被告中誉基金公司未履行受托人义务，正如其答辩所称“涉基金项目募集资金根本未投资于真实的项目”，故被告中誉基金公司已构成违约，应承担相应的违约责任。原告与被告中誉基金公司、被告正负极公司、被告京金公司于2019年5月8日达成《还款协议及担保书》，该《还款协议及担保书》系各方当事人于案涉基金存续期限届满后形成的债权债务的重新确认，并不属于保底条款，即上述《还款协议及担保书》系各方当事人在真实意思表示一致的情况下自愿签订的协议，并未违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效。被告中誉基金公司认为该《还款协议及保证书》属于保本保收益承诺因而无效，缺乏事实及法律根据，本院不予采信。根据该《还款协议及担保书》的约定，被告中誉基金公司、被告正负极公司、被告京金公司承诺于2019年5月28日前共同向原告支付本金400万元及利息30260元，故被告中誉基金公司、被告正负极公司、被告京金公司应当依据承诺内容向原告共同偿还本金400万元及利息30260元，原告要求上述三被告承担的责任方式为连带偿还，本院予以纠正。原告要求上述三被告按年利率20%支付利息并要求支付违约金806052元，利息及违约金计算标准显属过高，本院综合本案案情酌情将利息及违约金计算标准合计调低至按年利率12%计付，以本金400万元为基数，自2019年5月29日起计至上述三被告实际履行之日止。原告要求上述三被告支付律师费，本院在酌情将利息及违约金计算标准合计调低至按年利率12%计付时，已实际考虑到原告因本案诉讼委托律师而发生的律师费费用问题，故本院对原告主张律师费不予支持。关于被告李劲松、路月梅在本案中的民事责任问题。本院认为，被告李劲松、路月梅于《差额补足保证函》中就案涉基金产生的债务承诺承担连带清偿责任，故其应依承诺内容对案涉债务承担连带清偿责任。原告当庭撤回保全担保费主张，系原告对自身诉讼权利的处分，不违反法律规定，本院予以照准。被告中誉基金公司主张将案涉纠纷移送公安或中止审理本案，其并未向本院提交相关证据证实公安等部门已对案涉基金项目启动刑事立案程序，故本院不予采信。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第一百一十四条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条，《中华人民共和国民法总则》第一百七十六条，《中华人民共和国证券投资基金法》第九条、第十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳市前海中誉基金管理有限公司、深圳市正负极供应链管理有限公司、山东京金控股有限公司应于本判决生效之日起十日内共同向原告金王军偿还本金400万元及支付利息（利息截止2019年5月28日为30260元；2019年5月29日起应付的利息，应以400万元为基数，按12%/年标准计至被告深圳市前海中誉基金管理有限公司、深圳市正负极供应链管理有限公司、山东京金控股有限公司实际履行之日止）；二、被告李劲松、路月梅应对上述判项一确认的被告深圳市前海中誉基金管理有限公司、深圳市正负极供应链管理有限公司、山东京金控股有限公司的债务承担连带清偿责任；三、驳回原告金王军的其他诉讼请求。如被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费46170元，财产保全费5000元，合计51170元（原告已预交），由原告负担8041元，五被告共同负担43129元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院提交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院，并应在收到预交上诉费通知次日起七日内预交上诉案件受理费。逾期不预交的，按自动撤回上诉处理。审 判 长  李敏通人民陪审员  贾建增人民陪审员  马芸萍二〇二〇年九月二十九日书 记 员  丘晶晶