吉林省白城市洮北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0802刑初174号 公诉机关吉林省白城市洮北区人民检察院。 被告人张玉海，男，1967年9月29日出生，汉族，小学文化，户籍所在地吉林省白城市洮北区，现在吉林省长春绿园区。因涉嫌伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，2019年9月4日被刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月18日被逮捕。现羁押于白城市看守所。 辩护人房宇，吉林金辉律师事务所律师。 吉林省白城市洮北区人民检察院以白洮检第一检察部刑诉〔2020〕75号起诉书指控被告人张玉海犯诈骗罪，于2020年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省白城市洮北区人民检察院指派检察员梁树文出庭支持公诉，被告人张玉海及其辩护人房宇到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林省白城市洮北区人民检察院指控，2014年12月27日与次年1月5日，被告人张玉海伙同肖某1（张玉海前妻）用假房本抵押两次向被害人陈某借款100万元，实际给付98万。约定还不上房子归借款人陈某，到期后经过陈某多次索要，还款35万元，2015年8月还款4万元（利息），尚欠59万本金未还。2015年11月陈某联系不上张玉海两口子了，到他家一看家里值钱的东西都卖了，知道张玉海两口子跑了，2016年4月11日陈某去产权处查的房屋信息，张玉海给其抵押的房本是假的。 2015年7月21日至9月24日期间，被告人张玉海伙同肖某1使用假的“村委会”和“乡村经济管理服务中心”介绍信证明自己有土地，向白城市汇金小额贷款公司总经理孟某借款44万元，借完后到还款日已找不到二人，且提供的土地因欠周某、邓某借款于2014年就被二人耕种用于偿还欠款，房屋192平和库房400平2015年9月抵押给白城市中小企业信用担保有限公司。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、视听资料。 公诉机关认为：被告人张玉海以非法占有为目的，采取伪造证明的手段，骗取他人欠款合计103万元，至今无法偿还，属于数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人张玉海有期徒刑11年，并处罚金5万。 被告人张玉海对公诉机关的指控及量刑建议基本无异议，当庭认罪认罚，但辩解称其诈骗白城市汇金小额贷款公司的诈骗金额为37万。 辩护人的辩护意见是首先被告人张玉海的罪名应为合同诈骗；其次被告人张玉海认罪认罚，可以从轻处罚。 经审理查明，一、2014年12月27日与次年1月5日，被告人张玉海伙同肖某1（张玉海前旗）用假房本抵押两次向被害人陈某借款100万元，实际给付98万。约定还不上房子归借款人陈某，到期后经过陈某多次索要，还款35万元，2015年8月还款4万元（利息），尚欠59万本金未还。2015年11月陈某联系不上张玉海两口子了，到他家一看家里值钱的东西都卖了，知道张玉海两口子跑了，2016年4月11日陈某去产权处查的房屋信息，张玉海抵押的房本是假的。 上述事实有庭审中，公诉机关提供的如下证据证实：1.书证，借条、银行存取款条49万、假房产证、白城市房屋产权管理中心证明；2.证人肖某2、徐某、肖某1的证言；3.被害人陈某的陈述；4.被告人张玉海的供述与辩解。上述证据来源合法，内容客观真实，且被告人均无异议，本院予以确认。 二、2015年7月21日至9月24日期间，被告人张玉海伙同肖某1使用假的“村委会”和“乡村经济管理服务中心”介绍信证明自己有土地，向白城市汇金小额贷款公司总经理孟某借款44万元，借完后到还款日已找不到二人，且提供的土地因欠周某、邓某借款于2014年就被二人耕种用于偿还欠款，房屋192平和库房400平，2015年9月抵押给白城市中小企业信用担保有限公司。 上述事实有庭审中，公诉机关提供的如下证据证实： 1.书证 （1）徐某提供记录：证实保安村2社张玉海欲办理4本产权证，已办理2本（129.5）（192）。 （2）白城市房屋产权管理中心证明：截止2019年9月9日10点51分，张玉海、肖某1（身份证略）有两户房屋登记信息，房屋坐落金祥乡保安村2社，分别为房屋产权证号200911039，面积129.50平方米；产权证号200910913，面积192.00平方米。 （3）2016年5月9日民事裁定书：证实对张玉海、肖某1，房屋产权证号200911039，面积129.50平方米，200910913，面积192.00平方米的房屋已查封。 （4）林省农村信用社借款合同，证实借款人张玉海，50万，时间2015年9月28日--2016年9月27日。 （5）张玉海与贷款担保申请书、抵押反担保合同、浮动抵押合同、个人无限连带责任保证书，证实张玉海已将房屋192平，库房400平，人口地1.68晌等抵押。 （6）2015年7月10日0020845号介绍信，证实该介绍信正下面有常某、马文签字，盖有“白城市洮北区金祥乡农村经济管理服务中心”和印章为：“白城市洮北区金祥乡，底款为：保安村民委员”。 （7）2015年7月10日金祥乡乡建办证明，证实今有我乡保安二社张玉海，现有砖混房256平方m，此房产权正在办理中，情况属实。 （8）张玉海、肖某1借据3张（合计44万元），证实张玉海、肖某1在2015年7月21日，8月19日，9月24日分三次白城市汇金小额贷款公司借款，金额分别为15万元、9万元、20万元。担保人孙连军、骆艳玲、马喜军、王静签字。 （9）张玉海、肖某1、孟某身份信息及农民专业合作社法人和汇金小额贷营业执照，证实张玉海为完全刑事责任能力及白城市汇金小额贷款公司具有法人资格。 （10）金祥乡保安村2019年12月12日情况证明：证实金祥乡保安村公章于2017年左右更换，旧章已经销毁，现提供2016年10月10日帮扶协议书原件一份，上面的公章与2015年使用公章相同。金祥乡保安村从未使用过底款是“保安村民委员”这个印章。 （11）金祥乡保安村提供帮扶协议书原件，证实印章为：白城市洮北区金祥乡保安村，底款为：村民委员会。 （12）金祥乡乡建办2019年12月12日证明：证实其于2015年7月10日金祥乡乡建办出具的张玉海的房屋产权证明，属实。 （13）2015年6月9日至7月31日金祥乡保安村印章使用登记表，证实该期间没有张玉海肖某1的使用记录。 （14）金祥乡农村经济管理服务中心2019年12月12日情况说明：2015年时，金祥乡保安村公章保存在金祥乡农村经济管理服务中心，每次使用公章均有记录。经查找未发现有在2015年7月10日保安村给张玉海出具介绍信上盖章记录，金祥乡农村经济管理服务中心也未在该介绍信上加盖“金祥乡保安村民委员”及“金祥乡农村经济管理服务中心”印章。 （15）常某2015年7月10日书面材料：证实张玉海我村二社村民，张玉海自有三口人地，每口人是0.56晌，共计1.68晌，情况属实。 （16）介绍信样式，证实此介绍信为保安村2015年也用此格式。 （17）2019年11月15日金祥乡保安村民委员会情况说明，证实张玉海两套住宅和两个车库。 （18）土地承包合同，证实张玉海肖某1将土地1.37晌承包给周某。 （19）当事人常住人口信息，证实被告人、证人、被害人第自然情况。 2.鉴定意见，证实2015年7月10日0020845号介绍信中加盖的“白城市洮北区金祥乡农村经济管理服务中心”印章与送检的“白城市洮北区金祥乡农村经济管理服务中心”印章印文不是同一枚印章盖印。 3.证人证言 （1）证人徐某证言，证实当时张玉海找我要办4个房本，但是只办下来2个房本，剩下2个房本是因为办的库房，面积超大，所以没有办下来。我是通过正常途径给张玉海办的房本，张玉海先到我单位找我，说想办4个房本，我让他去农业大厦的产权产籍科领表，然后我帮他把表填好后，让他把表又送回产权产籍科，之后不知道过了多长时间，政务大厅给我打电话取房本，我取了2个张玉海的房本，我便把房本给张玉海了。 （2）证人金某的证言，证实2014年--2017年，我在汇金小额贷款公司上班，负责财务管理，张玉海和肖某1在公司三次贷款44万。以什么方式我不知道，都是孟某总经理办的。我看签协议了，内容不知道。时间记不清了，当时有孙连军、骆艳玲、马喜军、王静四人。他们种地购买农具。孟某找张玉海和肖某1还钱时就找不到他们了。 （3）证人赵某证言，证实2014年到2017年在汇金小额贷款公司上过班，张玉海和他媳妇肖某1来汇金小额贷款公司贷过款。2015年的时候，具体什么时间我记不清了，张玉海和肖某1分三次到汇金小额贷款公司总共贷了44万元钱。 （4）证人常某证言，证实2015年的时候，村内的公章已经被乡农经站收上去了，如果有人开介绍信，村里由我写内容，村书记看完就在左下角签名，我在右下角签名，开好后村民拿着介绍信到乡农经站盖章都有记录。我没有出具过0020845编号这个介绍信，字不是我写的，名也不是我签订的，但是内容是真的。我和村书记签字的地方不对，马文应当签在左下方，我在右下方，第二俩人签字不是我们笔记，第三内容也不是我笔迹。 （5）证人周某证言，证实认识张玉海，与其是邻居，2013--2014年张玉海因为收粮共计欠我17万还不上，最后他的1.32晌承包我，顶欠粮款。共计三块。我们有合同。时间是2014年1月，具体合同有。 （6）证人邓某证言，证实认识张玉海，与其是邻居，2013年张玉海因为收花生欠我7万多还不上，2014年他把其家4亩地让我种20年。地在保安村委会东侧1500米。口头协议。我还知道张玉海将自己地（2.3块）给周某耕种。基本都在村委会东侧。 （7）证人肖某1证言，证实张玉海分三次从白城市汇金小额贷款公司借款合计四十多万，具体每次多少钱记不清楚了。 4.被害人孟某陈述，证实张玉海和他妻子肖某1向在我的公司借了44万元钱（第一次是2015年7月21日，第二次是2015年8月19日，第三次是2015年9月24日），他说他有房子和土地，如果还不上我就把房子和土地给我，我把44万元钱借给他之后，就联系不上他了，我去找他的房子和土地，我发现张玉海的房子和土地在向我借钱之前，就已经把房子和土地抵押给别人了。我借款方式是张玉海、马喜军和孙连军三家联保，马喜军和孙连军借多少具体不清，大约三四十万，他们也跑了。让张玉海提供介绍信能够证明其是守法的公民，有能力偿还。如果张玉海提供不了证明就不能借给他钱。 5.被告人张玉海的供述与辩解证实张玉海分三次从白城市汇金小额贷款公司借款合计四十多万，具体每次多少钱记不清楚了。 本院认为，被告人张玉海以非法占有为目的，采取伪造证明的手段，骗取他人欠款合计103万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人张玉海辩解称其诈骗白城市汇金小额贷款公司37万元，本院经审查认为，证人金某、赵某的证言、被害人陈述及书证能够相互印证，足以认定被告人张玉海诈骗白城市汇金小额贷款公司的金额是44万元，该辩解本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条、第二百零一条、第十五条的规定，判决如下： 一、被告人张玉海犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月4日起至2030年9月3日止，罚金于本判决生效后30日内缴纳。） 二、责令被告人张玉海退赔被害人陈某人民币59万元；退赔被害人白城市汇金小额贷款公司人民币44万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向白城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长  张恩友 审判员  付海燕 审判员  李天伦 二〇二〇年九月二十九日 书记员  崔嘉琦