陕西省府谷县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)陕0822刑初117号 公诉机关府谷县人民检察院。 被告人杨文强，男，1968年3月17日出生，身份证号码612723XXXX********，汉族，陕西省府谷县人，小学文化，住府谷县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年4月25日被府谷县公安局取保候审，于2019年4月25日被府谷县公安局监视居住，经府谷县人民检察院批准于2019年11月5日被执行逮捕，现羁押于府谷县看守所。 辩护人刘慧平、郝璐璐，（实习），陕西华庸律师事务所律师。 府谷县人民检察院以府检诉刑诉〔2020〕95号起诉书指控被告人杨文强犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。府谷县人民检察院指派检察员刘佳、王娇出庭支持公诉，被告人杨文强及其辩护人刘慧平、郝璐璐到庭参加了诉讼。期间，被告人杨文强的辩护人申请延期审理一次。本案现已审理终结。 府谷县人民检察院指控，2009年开始，被告人杨文强在未经有关部门批准的情况下，以购买煤矿需要资金为由，通过袁某乙或其自己向社会群众进行宣传，并承诺向借款人支付月利率2分左右的利息，公开向社会不特定群众吸收资金。2011年以后，杨文强无法归还借款人本息，便将借款人本息全部转存，重新给借款人出具了借款单。现查明，杨文强共向刘某甲等67名借款人吸收资金，借款本金共计1936.48万元，归还本金共计727.46万元，支付利息共计266.31万元；其中25名借款人的本息全部还清，归还本金共计559.72万元，支付利息共计181.84万元；其余42名借款人借款本金共计1376.76万元，归还本金共计148.74万元，支付利息84.47万元，下欠1143.55万元。吸收回来的资金主要用于投资买横山县中寨山煤矿（现与横山县东胜煤矿合并为横山县众源煤业有限责任公司）和归还借款人本息。据此，公诉机关认为被告人杨文强的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并建议对其判处三年以上四年以下有期徒刑。 被告人杨文强对上述指控的犯罪事实无异议。其自愿认罪。 被告人杨文强的辩护人提出的辩护意见是：1、任某某等八人是自愿给被告人杨文强入股，在案发前已归还本息的，均不应计入其非法吸收公众存款数额。2、被告人杨文强委托袁某乙借款，被告人杨文强仅对打入其账户内的数额负责。3、被告人杨文强有自首情节，用煤矿经营收益可以偿还借款，且有25名集资群众对被告人表示谅解，建议对其减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2009年，杨文强与王某癸购买神木县石砭煤矿交了定金1000万元（其中有杨文强300万元），由于石砭煤矿没有购买成功，石砭煤矿将定金1000万元退给了王某癸，之后王某癸和杨文强又与樊某某谈成购买横山中寨山煤矿，将神木县石砭煤矿退还的定金用于购买横山中寨山煤矿，后横山中寨山煤矿和横山东胜煤矿并矿整合为横山县众源煤业有限责任公司，后更名为陕西众源集团有限公司。杨文强在该公司实际出资了5400多万元，持有陕西众源煤业集团有限公司15%的股份。陕西众源煤业集团有限公司成立后没有进行过生产作业，也无盈利，没有分红。在购买煤矿期间，被告人杨文强在未经有关部门批准的情况下，以月利率2分的高利息为诱饵，让袁某乙在府谷县向身边所认识的同事、朋友吸收存款，并让袁某乙代为办理借款手续，吸收回来的资金主要用于投资购买煤矿和归还借款人本息。2009年到2012年期间，被告人杨文强通过袁某乙给部分集资参与人支付了利息。2013年由于资金断链，无力偿还集资参与人本息，杨文强便给集资参与人更换了借款条据。截止审理期间，尚有42名集资参与人借款本金共计1345.76万元，只归还本金共计57万元，支付利息160.81万元，下欠1125.55万元未归还。吸收回来的资金主要用于投资买横山县中寨山煤矿（现与横山县东胜煤矿合并为横山县众源煤业有限责任公司）和归还借款人本息。2018年4月25日，被告人杨文强主动到府谷县处非办投案，到案后如实供述了自己的罪行。 上述事实有经庭审举证、质证及法庭认证的下列证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书、到案经过证明案件来源和被告人归案经过。 2、常住人口基本信息证明，被告人杨文强身份信息。犯罪时已年满十八周岁。 3、受害人刘某甲（智）平陈述、提取笔录及书证借款单、还款明细表证明，他和袁某乙是单位同事。袁某乙说他姑父杨文强在横山买了煤矿需要集资款，人绝对放心，单位谁有钱可以借给杨文强。他就在2012年借给杨文强25万元，月息2分，到2013年5月结算利息6万元，杨文强没有支付，连本带利重新给他打了一支金额为31万元的条据。他当时是将钱打给袁某乙了，袁某乙给他写的25万元的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金5000元。 4、受害人王某甲陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，他和杨文强是认识关系，他听说杨文强向社会上的人借钱。2014年1月，他借给杨文强人民币130万元，约定月息2分。后共归还本金8000元。 5、受害人柴某某陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，他和杨文强是朋友关系，杨文强主动找他说自己资金周转不开，向他借钱。2011年5月5日，他借给杨文强人民币10万元，约定月息2分。2011年5月17日，向他借款10万元，月利息2分。后支付过4.8万元利息。后共归还本金4000元。 6、受害人武某某陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，杨文强是她丈夫袁某乙的姑父。2011年5月17日，她给杨文强借款1万元，月利息2分。2012年5月，杨文强结算利息2400元，她当时没有拿走，又拿出27600元，连本带利4万元借给杨文强，到2013年，杨文强结算利息9600元，重新给她打了金额为49600元的借款条据。后共归还本金4000元。 7、受害人崔某某陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她和袁某乙过去是同事。袁某乙说杨文强是办煤矿的，他替杨文强向社会上的人借款。2010年5月17日，她通过袁某乙给杨文强借款12万元，年息2分。到2011年5月，杨文强付利息2.4万元。她将本金12万元又借给杨文强，到2012年5月，杨文强结算利息2.88万元但没有给她，她自己又拿出1.12万元，杨文强重新给她打了金额为15万元的借条。2013年，杨文强结算利息3.6万元但没有给她。重新又给她打了金额为18.6万元的借条。她当时是将钱打给袁某乙了，袁某乙给他写的12万元的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金4000元。 8、受害人陈某某陈述、证人苏某某的证言、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她通过在府谷县煤管站上班的同学认识袁某乙，袁某乙当时在社会上替杨文强借款，袁某乙当时说杨文强是办煤矿的。2009年借给杨文强20万元，2010年5月16日，结算利息4.8万元但没有拿自己又添了2000元，借给杨文强25万元，年息2分。到2011年5月，她将利息5万元，自己又拿的20万元共计50万元借给杨文强，到2012年5月，杨文强给她结算了12万元的利息，她取走32万元，剩余的30万元借给杨文强，到2013年，杨文强给她结算利息7.2万元，重新给她又打了金额为37.2万元的借款单。后共归还本金5000元。 9、受害人张某甲陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，他和杨文强是亲戚关系。2012年6月，他通过袁某乙借给杨文强51万元，月息2.5分。2013年结算利息15.3万元也没有给他，更换了借条。2012年6月时，他的借条上写的是李军的名字。袁某乙给他写的的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金8000元。 10、受害人袁某甲陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，2012年6月，他通过袁某乙给杨文强借款10万元，月息2分。2013年6月产生利息2.4万元，杨文强没有支付，重新给他打了金额为12.4万元的借条。袁某乙给他写的的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金4000元。 11、受害人郝某甲陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，他和袁某乙是连襟，杨文强是袁某乙的姑父，袁某乙替杨文强向社会上的人借款。2012年5月，他通过袁某乙给杨文强借款100万元，年息3分。2013年6月产生利息30万元，杨文强没有支付，重新给他打了金额为130万元的借条。袁某乙给他写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金9000元。 12、证人杨某甲证明、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，他和袁某乙是同事。袁某乙说杨文强在横山县开煤矿需要集资，人绝对放心，有钱可以借给杨文强。他儿子杨某乙在2009年5月17日通过袁某乙给杨文强借款45万元，年息2分。2010年借款到期结算利息10.8万元没有拿走，自己又添了4.2万元凑成60万元借给杨文强。2011年5月借款到期后，结息12万元，他取走2万元，连同本金又借给杨文强70万元，月息2分。2012年5月，结算利息16.8万元没有取走，又拿出3.2万元，和原来的70万元共借给杨文强90万元，月息2分。2013年5月，结算利息21.6万元没有取走，重新出具了一支111.6万元的借据。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金4000元。 13、受害人贾某甲陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，他和袁某乙是同事。袁某乙说杨文强在横山县开煤矿需要集资，人绝对放心，有钱可以借给杨文强。2012年5月17日，他通过袁某乙借给杨文强20万元，月息2分。2013年5月，结算利息2.48万元没有取走，重新出具了一支24.8万元的借据。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。钱他当时是打给袁某乙提供的袁某甲的账户。后共归还本金5000元。 14、受害人王某乙陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，他和袁某乙是同事。袁某乙说杨文强在横山县开煤矿需要集资，人绝对放心，有钱可以借给杨文强。2009年，他通过袁某乙借给杨文强20万元，月息2分。2010年5月，结算利息4.8万元没有取走，自己添了2000元，重新出具了一支25万元的借据，月息2分。2011年借款到期后，结息5万元，杨文强重新打了金额为30万元的借条，月息2分。2012年年初，他取走17.2万元，剩余的20万元继续以月息2分借给杨文强。2013年5月，杨文强又连本带利重新出具了金额为24.8万元的借条。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金5000元。 15、受害人刘某乙陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，他女儿和袁某乙是同事。袁某乙说杨文强在横山县开煤矿需要集资，人绝对放心，有钱可以借给杨文强。2010年，他通过袁某乙给杨文强借款20万元年息2分。2010年借款到期，他添了10.2万元，连本带利换成35万元的借条。2011年借款到期，又添了4万元，连本带利重新打了金额为46万元借条，月息2分。2012年借款到期，又添了2.96万元，连本带利重新打了60万元借条，月息2分。2013年借款到期，连本带利重新打了金额为74.4万元的借条。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金9000元。 16、受害人王某丙（小）琴陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她姐姐和袁某乙是同事。袁某乙说杨文强在横山县开煤矿需要集资，人绝对放心，有钱可以借给杨文强。2010年，她通过袁某乙给杨文强借款25万元，年息2分。2011年借款到期后，她取走5万元利息，将本金25万元继续借给杨文强，月息2分。2012年共利息6万元，她取走1万元，将剩余的本息30万元继续借给杨文强，月息2分。2013年5月，杨文强连本带利重新给她打了金额为37.2万元的借据。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金5000元。 17、受害人庄某某陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，他和袁某乙是同事。袁某乙说杨文强在横山县开煤矿需要集资，人绝对放心，有钱可以借给杨文强。2010年5月17日，他借给杨文强40万元，年息2分。2011年借款到期，他添了2万元，连本带利又换成50万元的借条。2012年5月借款到期后，他添了8万元连本带利换成70万元的借条。2013年5月借款到期后，连本带利换成了86.8万元的借条。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金8000元。 18、受害人王某丁陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她和袁某乙是同事。袁某乙说杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强。2012年5月19日，她借给杨文强4万元，月息2分。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金3000元。 19、受害人刘某丙陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她和袁某乙是同事。袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强，年息2分。2010年5月16日，她借给杨文强10万元，年息2分，钱打在了袁某乙的账户。2011年5月借款到期，她取走2万元利息。又将10万元本金借给杨文强，月息2分。2012年5月借款到期后，她添了7.6万元，连本带利换成20万元的借条。到2013年5月，借款到期后，连本带利换成24.8万元的借条。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金5000元。 20、受害人朱某某陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强，年息2分。2010年他给杨文强借了60万元，年息2分，钱是给的袁某乙现金。2010年借款到期后，他取走4.4万元，又添了30万元，连本带利换成100万元的借条。2011年，连本带利换成120万元的借条，月息2分。2012年初他取走8.8万元。将剩余的连本带利换成140万元的借条，月息2分。2013年5月，连本带利换成173.6万元的借条。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金8000元。 21、受害人刘某丁陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她妹妹刘某丙和袁某乙是同事。袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强，年息2分。2010年5月16日借给20万元，年息2分。2011年5月借款到期后，她取走4万元利息，又将20万元借给杨文强，月息2分。2012年借款到期后将4.8万元利息取走，将本金继续借给杨文强。2013年5月，借款到期后，连本带利换成24.8万元的借条。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金5000元。 22、受害人曹某甲陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她和袁某乙是同事。袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强，年息2分。2010年5月16日借给20万元，年息2分，钱是转给袁某乙的。2011年5月借款到期后，她添了1万元，连本带利换成25万元的借条，月息2分。2012年5月借款到期后，她取走6万元利息，将25万元又借给杨文强，月息2分。2013年5月16日，连本带利换成31万元的借条。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金5000元。 23、受害人牛某某陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她和袁某乙是同事。袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强。2012年5月26日借给5万元，月息2分，钱是给袁某乙的现金。2013年借款到期后，连本带利换成了6.2万元的借条。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金3000元。 24、受害人尹某某陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她和袁某乙是同事。袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强。2012年5月26日借给5万元，月息2分，钱是给袁某乙的现金。2013年借款到期后，连本带利换成了6.2万元的借条。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金3000元。 25、受害人丁某某陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，他和袁某乙是同事。袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强。2009年通过袁某乙借给杨文强20万元，年息2分，现金给的袁某乙。2010年借款到期取走4.8万元利息，本金20万元继续借给杨文强，月息2分。2011年借款到期，又添了66万元，连本带利换成90万元的借条，月息2分。2012年初取走1.6万元，剩余100万元继续以月息2分借给杨文强，2013年5月借款到期，连本带利换成136.4万元的借条。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。后共归还本金8000元。 26、受害人郭某某陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她和袁某乙是同事。袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强。2012年5月26日借给4万元，钱是给袁某乙转账的。条据一直没有更换。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。2014年3月，杨文强给借款人在友谊酒店开过会。会上承诺5月给他们归还，后来也没有给还。后共归还本金3000元。 27、受害人吴某甲陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她和袁某乙是邻居。袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强。2011年她给借了20万元，月息2分。2012年借款到期，她添了20.2万元，连本带利打了45万元的借条。2013年借款到期后，连本带利换成了金额为55.8万元的借条。钱是给袁某乙转账的。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。2014年3月，杨文强给借款人在友谊酒店开过会。会上承诺5月给他们归还，后来也没有给还。后共归还本金9000元。 28、受害人杨某丙陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她二哥杨乃文和杨文强是朋友关系。2012年9月10日，她借给杨文强35万元，月息2.3分。杨文强当时说投资煤矿用钱。借条上的亨顺小额贷款公司公章她不清楚，她就是借给杨文强本人的。给支付过4.83万元左右的利息。后共归还本金5000元。 29、受害人刘某戊陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，2012年12月5日，杨文强说他急需转银行贷款向他借钱，他给借了125万元，月息3分。后来陆续给他还了62.5万元。到2014年2月5日，杨文强将剩下的连本带利给他写了70万元的一张欠条，借期3个月，利息没有约定，以赵石尧家属房一单元301号房子做抵押，但至今没有还钱。后共归还本金8000元。 30、受害人韩某某陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她和袁某乙是同事。袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强。2012年5月16日借给5万元，月息2分，钱是给袁某乙转账的。条据一直没有更换。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。2014年3月，杨文强给借款人在友谊酒店开过会。会上承诺5月给他们归还，后来也没有给还。后共归还本金3000元。 31、受害人张某乙陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她以前和袁某乙是同事。袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强。2009年借给6万元，月息2分，钱是给袁某乙转账的。2010年给了利息1.44万元，本金6万元继续借给杨文强，月息2分。2013年借款到期后，连本带利换成了金额为7.44万元的借据。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。2014年3月，杨文强给借款人在友谊酒店开过会。会上承诺5月给他们归还，后来也没有给还。后共归还本金3000元。 32、受害人郝某乙陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她以前和袁某乙是同事。袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强。2012年6月借给31万元，月息2分，钱是给袁某乙转账的。2013年借款到期后，连本带利换成了金额为38.44万元的借据。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。2014年3月，杨文强给借款人在友谊酒店开过会。会上承诺5月给他们归还，后来也没有给还。后共归还本金6000元。 33、受害人吕某某陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她以前和袁某乙是同事。袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强。2009年5月借给12万元，年息2分，钱是给袁某乙转账的。2010年她又添了15.12万元，连本带利换成30万元的借据。2011年5月借款到期后连本带利换成了金额为36万元的借条，月息2分。2012年5月借款到期，她取走1.64万元利息，换成43万元的借据，月息2分。2013年借款到期后，连本带利换成了金额为53.32万元的借据。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。2014年3月，杨文强给借款人在友谊酒店开过会。会上承诺5月给他们归还，后来也没有给还。后共归还本金8000元。 34、受害人杜某某陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她以前和袁某乙是同事。袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强。2011年借给杨文强20万元，月息2分，钱是转账给袁某乙的。2012年借款到期后，她添了2000元，连本带利换成25万元的借据，月息2分。2013年5月，连本带利换成31万元的借据。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。2014年3月，杨文强给借款人在友谊酒店开过会。会上承诺5月给他们归还，后来也没有给还。后共归还本金5000元。 35、受害人乔某某陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她以前和袁某乙是同事。袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强。2010年借给杨文强10万元，年息2分，钱是转账给袁某乙的。2011年借款到期后，她添了80000元，连本带利换成20万元的借据，月息2分。2012年5月借款到期后，她取走4.8万元利息，将20万元另外添了10万元继续借给杨文强，月息2分。2013年5月，连本带利换成37.2万元的借据。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。2014年3月，杨文强给借款人在友谊酒店开过会。会上承诺5月给他们归还，后来也没有给还。后共归还本金5000元。 36、受害人杨某丁陈述、提取笔录及书证借条、还款明细表证明，她以前和袁某乙是同事。袁某乙说他的亲戚杨文强在横山县开煤矿需要集资，有钱可以借给杨文强。2009年借给杨文强5万元，钱是转账给袁某乙的。2010年借款到期后，她添了3.8万元，连本带利换成10万元的借据，月息2分。2011年借款到期后，她取走2.4万元利息，10万元继续借给杨文强，月息2分。2012年5月借款到期后，她取走2.4万元利息，将10万元继续借给杨文强，月息2分。2013年5月，连本带利换成12.4万元的借据。袁某乙写的借条，加盖的陕西横山县众源煤矿有限责任公司公章和袁某乙、杨文强的私章。2014年3月，杨文强给借款人在友谊酒店开过会。会上承诺5月给他们归还，后来也没有给还。后共归还本金4000元。 37、受害人岳某某陈述、提取笔录及书证入股白条证明，2009年5月14日，杨文强打电话说他在神木买下煤矿了，看他是否入股，他当时同意了，给了杨文强5万元现金，杨文强给他打了一张收到石砭煤矿的入股白条。 38、受害人任某某陈述、提取笔录及书证入股白条证明，杨文强和她丈夫是老乡。2009年5月11日，杨文强给她丈夫严某某说他在神木买下煤矿了，看他是否入股，她丈夫当时同意了，给了杨文强10万元，杨文强给严某某打了一张收到石砭煤矿的入股白条。 39、受害人王某戊陈述、提取笔录及书证入股白条证明，他和杨文强是邻居。2009年5月8日，杨文强打电话说他在神木买下煤矿了，看他是否入股，他当时同意了，给了杨文强10万元现金，杨文强给他打了一张收到石砭煤矿的入股白条。 40、受害人贾某乙陈述、提取笔录及书证入股白条证明，他和杨文强是邻居。2009年5月19日，杨文强说他在神木买下煤矿了，看他是否入股，他当时同意了，给了杨文强5万元现金，杨文强给他打了一张收到石砭煤矿的入股白条。 41、受害人王某已陈述、提取笔录及书证入股白条证明，他和杨文强是邻居。2009年5月19日，杨文强说他在神木买下煤矿了，看他是否入股，他当时同意了，给了杨文强6万元现金，杨文强给他打了一张收到石砭煤矿的入股白条。 42、受害人张某丙陈述、提取笔录及书证入股白条证明，他和杨文强是邻居。杨文强说他在神木买下煤矿了，看他是否入股，他当时同意了，2009年5月12日给了杨文强10万元现金，5月17日给了杨文强5万元现金，5月19日转账给杨文强30万元。杨文强共给他打了三张收到石砭煤矿的入股白条。2011年时，杨文强给他还了10万元。 43、受害人王某庚陈述、提取笔录及书证借据、入股白条证明，他和杨文强是同学。杨文强说他在神木要买煤矿了，向他借钱，他当时同意了，2007年2月26日给了杨文强5万元现金，后杨文强说把5万元入到煤矿，他当时同意，也没有将借据换成入股条据。后杨文强说买下煤矿了，问他是否入股，他当时同意了，2009年5月17日转账给了杨文强20万元，杨文强给他打了张收到石砭煤矿的入股白条。杨文强说煤矿整改需要资金了，2010年4月13日转账给杨文强30万元，杨文强给他打了收到众源煤矿入股白条。2013年时，杨文强给他还了不知道是6万元还是8万元。 44、受害人白某某陈述、提取笔录及书证入股白条证明，他和杨文强是亲戚。杨文强说他在神木买下煤矿了，看他是否入股，他当时同意了，2009年5月14日给了杨文强30万元现金，5月25日给了杨文强4万元现金。杨文强共给他打了两张收到石砭煤矿的入股白条。 45、向证人袁某乙提取笔录、集资花名表、借款协议书、借款单，陕西华泰司法会计鉴定所司法鉴定意见书证明，2009年到2012年期间，被告人杨文强通过袁某乙给苏永强等二十五人偿还了全部本息，其中归还本金共计559.72万元，支付利息共计181.84万元。 46、证人刘某甲、张某甲、袁某甲、郝某甲、杨某甲、贾某甲、王某乙、刘某乙、王某辛、庄某某、王某丁、刘某丙、朱某某、刘某丁、曹某乙、牛某某、尹某某、丁某某、郭某某、吴某甲、韩某某、张某乙、郝某乙、吕某某、杜某某、乔某某、杨某丁证明，2014年3月份左右，借条快到期的时候，杨文强在友谊酒店召集借款人开过一次会议。杨文强承诺按季度分四次给借款人还钱，但以后再没见过杨文强。 47、证人岳某某、任某某、王某壬、贾某乙、王某已、张某丙、王某庚、白某某证明，杨文强向他们借钱的理由是入股石砭煤矿。 48、证人李某某证明,他是吴某甲的丈夫，吴某甲给杨文强借过钱。他和袁某乙是邻居。大概是2009年的一天，他和丁某某、袁某乙在煤管站家属房的门房内聊天，一个男子过来找袁某乙，说他买煤矿需要资金，让袁某乙帮他在单位职工或邻居借点钱，后来他知道这个人是杨文强。给杨文强借款之后，杨文强在友谊大酒店给借款人开过会，说要给他们分批还款，后来也没有还钱。后期他和杨文强通过好多次电话，杨文强还是推脱不给，直到后来杨文强的电话也打不通了。他还和袁某乙去北京找过杨文强，杨文强说卖了煤矿就还钱，但后来就找不到杨文强了。 49、证人丁某某证明内容与证人李某某证明内容相符。 50、证人袁某乙证明，2009年的时候，他和邻居丁某某、李某某在煤管站家属房的门房闲聊，杨文强也进来和他们闲聊，说他在榆林买下煤矿了，现在资金有点短缺，让帮他在单位及周边筹点钱。他还问杨文强有没有买煤矿的资料和资质，杨文强说有，过了几天杨文强将买煤矿的资料和借款收据给了他，然后就开始借款的过程。 2010年，替杨文强向26人借款，共计674.2万元；2011年，替杨文强向25人借款，共计830万元；2012年，替杨文强向30人借款，共计1053万元。到了2013年杨文强付不了利息了，将2012年的借款条据收回，将本金和利息加在一起，重新给借款人出具了借款收据。杨文强向谁借款有借款花名表及借款收据。杨文强将盖有陕西省横山县众源煤业有限责任公司公章及杨文强私章的空白收据交给他，他给办借款手续。其中2011年的借款手续是杨文强自己办的。2010年，借款人将钱打到他和妻子武某某的府谷农商银行卡上，账号尾号分别是7185、7780。2011年，借款人将钱打到杨文强的府谷农商银行尾号是4096的账号；2012年，借款人将钱打到他弟弟袁某甲府谷农商银行尾号是3410的卡上。袁某甲不参与此事。他和武某某、袁某甲卡上的钱都转给杨文强了。历年的借款收据存根他保存着，还有就是一个借款花名表，里面他将支付的利息、本金注明，再没有其他账务了。付利息没有打领条，就是在花名表上注明签字，付本金后将原收据收回。他以妻子武某某的名义给杨文强借款1万元。 “府谷县煤炭运销管理站职工”与“陕西省横山县众源煤业有限责任公司”以及“府谷县煤炭运销管理站职工”与“神木县店塔镇石砭煤矿”所签订的协议是他要求杨文强每年和他签的，就是为了说明杨文强所欠煤炭运销管理站职工的钱。杨文强向群众吸收存款是从2009年开始的，一直到2012年停止。2009年度，杨文强给群众连本带利清退了15人，共计401.76万元，给未清账的人支付了14万元利息；2010年度，杨文强给群众连本带利清退了6人，共计156.24万元，给未清账的人支付了15.8万元；2011年度，杨文强给群众连本带利清退7人，共计217万元，给未清账的人支付了80.24万元。2010年5月16日和2010年5月19日杨文强打给他的300万元和400万元他给群众连本带利清退了415万元，在期间还有人给杨文强陆续借款297万元。清退剩余的钱和新的借款都打到了杨文强账户。袁某甲账户收到杨文强打入的400万元先偿还了2011-2012年度借款群众的本息，在此过程中还有人陆续给杨文强借款。2012年5月19日，杨文强通知他给孙彦彪的会计郝某丙打款400万元。每年的借款终止后他都与杨文强签订借款协议及借款收据。每年清算后他将往年的协议和借据交于杨文强，并重新建立当年的借款协议及借款收据。 每到一年给借款群众结算利息时，杨文强就把钱打回来让他给群众结算利息。2009年、2010年、2012年和2013年的借款收据是他代杨文强给借款群众打的，条据上有杨文强的印章和公司的印章。2011年的借款收据是杨文强本人给借款群众打的，借款条据上有杨文强本人的签字和印章。 2014年春天的时候他和李某某去北京找杨文强，当时杨文强说他在北京卖煤矿，等他回来以后和大家见面协商还款事宜，后杨文强在府谷县友谊大酒店给全体借款群众开过大会。 除了在横山的煤矿，杨文强还说他在榆林开了一个盐化工公司，地址在榆林市榆阳区XX巷**，名称叫榆林市坤泰盐化工有限责任公司，正准备启动这个项目，还说盐矿上面覆盖了一层煤炭，他准备揭了煤看这层煤利润怎么样。 51、协助查询财产通知书、袁某乙陕西府谷农村商业银行账户交易明细查询列表证明，2010年5月16日，杨文强尾号为7684的账户给袁某乙尾号为7185账户转账300万元；2010年5月19日，杨文强尾号为7684账户给袁某乙尾号为7185账户转账400万元。2010年5月28日，袁某乙给杨文强账户转账300万元；2010年6月3日，袁某乙给杨文强转账200万元。 袁某甲、杨文强陕西府谷农村商业银行账户交易明细查询列表证明，2012年，袁某甲尾号3410银行账户接受过借款人张某甲、朱某某、陈某某、郝某乙、刘某丙、吕某某、庄某某的转账，与袁某乙的证言能相互印证。2012年6月6日，袁某甲尾号为3410的账户给杨文强尾号为7313的账户转账84.2万元；2012年6月13日，袁某甲尾号为3410账户给杨文强尾号为7313的账户转账10万元。 52、提取笔录及书证存款凭证、转让协议、采矿许可证、税务登记证、开户许可证、营业执照证明，2009年7月7日，出让人（甲方樊某某）横山县殿市镇中寨煤矿和受让人（乙方）王某癸签订转让协议，甲方以16500万元的价格将元横山县殿市镇中寨山煤矿整体资产及煤矿已经取得和将来可能取得的相关全部权利一次性转让给乙方，乙方签字人有杨文强。2009年7月12日，樊某某账户收到存款人民币2000万元； 53、提取笔录及书证中寨山煤矿合股协议证明：横山县中寨山煤矿是由王某癸、杨文强、党某某、崔某留于2009年6月份购买，矿价为17630万元，在此期间又购买了横山县东胜煤矿高冲天股份350万元，其中杨文强股份30%，应付人民币5400万元。 54、提取笔录及书证陕西众源煤业集团有限公司说明证明，关于建设矿井、工业广场道路手续、征用土地矿价款等开支，须预收总款3000万元。杨文强900万元于2010年9月中旬交回。 55、书证收款收据证明，2010年12月19日，横山众源煤业有限责任公司收到杨文强交来银行筹资款200万元、现金筹资款100万元。2010年11月11日，横山县中寨山煤矿收到杨文强入股资金5400万元。 56、提取笔录及书证横山县东胜煤矿与中寨山煤矿资源整合协议证明，2010年1月3日，甲方横山县殿市镇东胜煤矿与乙方横山县殿市镇中寨山煤矿达成协议，将两矿整合为横山县众源煤业有限责任公司，董事长、法人代表为王某癸，其中杨文强、王某癸、崔某留、党某某四人占股50%，有杨文强本人签字捺指。 57、杨文强陕西府谷农村商业银行账户交易明细查询列表证明：2010年1月11日，杨文强的陕西府谷农村商业银行尾号为1982的账户给王某癸账尾号为7772户转账1860万元。 58、陕西省工商行政管理服务中心出具的公司登记基本情况证明，陕西众源煤业集团有限公司成立于2010年1月21日，法定代表人为吴某乙，公司住所位于陕西省榆林市横山区殿市XX村，注册资本3000万元，经营范围为煤矿技术改造，被告人杨文强为注册股东，占股15%，出资额450万。 59、证人王某癸证明，他现在是横山众源煤业有限责任公司的董事长。2009年4月份左右，通过府谷的赵立秀介绍，他和杨文强共同购买神木石砭煤矿，交了1000万元的定金。后来因为资金不到位，石砭煤矿没有买成，1000万元定金给他们退回来了。购买神木石砭煤矿后，石砭煤矿没有给过他们煤矿公章。退回来的1000万元定金他和杨文强购买中寨山煤矿用了，杨文强共计投入了5400万元。当时购买中寨山煤矿的总价是1.8亿，是向樊某某购买的。2010年的时候，中寨山煤矿和东胜煤矿整合在一起，各占股50%，改名为横山众源煤矿，杨文强持股15%。陕西众源煤业集团有限公司的公章一直是他拿着，没给过其他人。众源煤矿前几年一直停建，到了2017年10月开始建设，一直到现在进入联合试用期，预计在2020年6月前验收完毕。 侦查员向他出示的《中寨山煤矿合股协议》复印件等书证他知道，其中《转让协议》和《横山县东胜煤矿与中寨山煤矿资源整合协议》的原件他拿着。《付清中寨山矿欠购矿款协议》、《陕西众源煤业集团有限公司》和《中寨山煤矿合股协议》几个股东每人一份。《收款收据》2份和《收款收据》1份原件杨文强本人拿着了。购买中寨山煤矿杨文强给樊某某打的那2000万元他知道，剩余的钱时间长了不清楚了，总之都给了煤矿了。当时因为中寨山煤矿是整合煤矿，没有立账。 60、证人党某某证明，他是横山众源煤业集团有限公司的股东。众源煤矿是由中寨山煤矿和东胜煤矿整合而成，中寨山煤矿最初是由他和杨文强、崔四留等人合伙以1.8亿向樊某某购买的。购买煤矿的费用还花了大约2000万元。杨文强按照合伙协议如实支付了购矿款。 61、证人吴某乙证明，他是陕西众源煤业集团有限公司的法人代表，杨文强是陕西众源煤业集团有限公司的股东。陕西众源煤业集团有限公司是在2010年由中寨山煤矿和东胜煤矿两座煤矿整合后，双方签订协议成了陕西众源煤业集团有限公司。整合后，中寨山煤矿和东胜煤矿各占有50%的股份，现在杨文强占陕西众源煤业集团有限公司15%的股份。陕西众源煤业集团有限公司成立后没有进行过生产作业，也无盈利，没有分红。 62、证人杨某戊证明，他父亲杨文强名下只有陕西众源煤业集团有限公司15%的股份和榆林市坤泰盐化工有限责任公司。当时成立榆林市坤泰盐化工有限责任公司时他父亲使用过他的身份证，其他情况他都不清楚。 63、协助查询财产通知书证明，2015年9月18日，经榆林市房屋产权档案馆查询，未查询到被告人杨文强及其家属袁某丙、杨某戊、杨某明、杨某霞的房屋产权信息。 64、协助冻结财产通知书2份证明，2017年1月4日，杨文强尾号0711的中国工商银行账号已冻结，2020年2月10日续冻6个月，至2020年8月15日。至2018年8月15日账户余额8029元。 65、协助冻结/解除冻结财产通知书2份证明，被告人杨文强在陕西众源煤业集团有限公司持有的15%股权被府谷县公安局冻结（轮候）。 66、被告人杨文强供述，他是来府谷县公安局自首的。2009年2013年期间，他投资购买横山煤矿（陕西众源煤业集团有限公司），因资金短缺，向社会上的人以2分的利息吸收了存款，共计向40人左右吸收了1000多万元的存款。其中一部分钱是通过袁某乙给他吸收回来的，一部分是他自己吸收回来的。袁某乙吸收回来的钱先是存在他自己卡上，先给出借人打一张借款收据，然后再将吸收回来的钱全部打在他卡上，他再给袁某乙签一个借款协议。由于借款期限是一年，所以他给出借人的借据也是一年一换。这其中有的人利息拿走了，有的人没有拿走又转成本金存进来。2009年通过袁某乙共吸收了500多万元，到了2014年本利共计1300多万元。他本人还向社会上的朋友、亲戚吸收了一些存款，这部分有些是他给开的收款收据，有的是打的白头借条，共计400多万元。借款条据上横山县众源煤业有限责任公司的公章和他个人的签章是他盖上去的，袁某乙的章子是他自己盖上去的。他盖公司的章子是为了让借款人看到有保证，放心把钱借给他。他吸收存款时用的是农商银行的一个账号，再没用过其他账号。他吸收回来的钱全部投资到横山煤矿了，他在陕西众源煤业集团有限公司占股15%，实际投资约6000万元。他给借款人支付过本金和利息，具体多少记不清了。借款时他没有建立账册，袁某乙那里有具体的借款收据和支付利息情况。他没有给过袁某乙好处或提成。他现在的资产就是陕西众源煤业集团有限公司15%的股份，还有就是榆林市有个坤泰盐化工有限责任公司，因为多年没有年检，也不知道这个公司有没有了，，地址在榆林市榆阳区XX巷**他已经给打非办账号打入10万元用于偿还受害人的钱。还有就是在横山的煤矿现在已经开始生产，等煤矿生产回来钱，他尽快给受害人还钱。 除了通过袁某乙吸收回来的存款外，他还向王某甲吸收130万元，向柴某某吸收20万元存款，向刘某戊吸收70万元存款，还有一些人具体不记得了。借款借据上的章子现在找不到了。 他在2009年3月份左右准备和王某癸买神木市石砭煤矿，当时已经给煤矿打了1000万元的定金。后来煤矿没有转让成，将1000万元退到王某癸账户，他和王某癸又在横山买成了煤矿，就是现在的陕西众源煤业集团有限公司，又将这1000万元投入到陕西众源煤业集团有限公司。刚买下煤矿的法人是王某癸，现在法人是吴振斌。他共投入5900多万元，占股15%。这5900万元中有他哥和社会上其他人的股份，具体多少他不清楚。他向社会上吸收的所有钱全部投入了众源煤矿了。 他向社会上的人吸收存款没有账，袁某乙以他的名义吸收的钱有账，袁某乙已经交给公安机关了。他自己在社会上向4个人吸收了200多万元本金。向杨某丙借款35万，给她结了3次利息，具体给了多少记不清了，但是每次结算利息都是银行转账。向王某甲开始借款100万元，给他结算了4次利息24万元，这24万元他拿走了，剩余100万元本金又结算了30万元的利息合计130万元。向刘某戊开始借款125万元，退还了84.7万元本金，剩余的钱再结算利息后变更条据为70万元。向柴某某借款20万元，给结算了4.8万元的利息。2009年的钱是群众直接给他的，2010年的钱是通过袁某乙和武某某的账户打给他的，2011年的钱也是直接打给他的，2012年的钱是通过袁某乙的弟弟袁某甲的账户转给他的。2009年到2010年度给群众结算的钱是他给袁某乙打过去让给群众结算的，2010年到2011年度给群众结算的钱是用他的账户给群众结算的，2011年到2012年给群众结算的钱是他给袁某甲打过去让袁某乙给借款群众结算的。2010年5月16日和2010年5月19日他给袁某乙打回300万元和400万元，这两笔钱是他让袁某乙给群众结算利息和清退本息运作的钱，袁某乙在给群众结算完后剩余的钱袁某乙都给他打回来了。2012年5月16日他给袁某甲账户打款400万元，是他让袁某乙用于运作2011年到2012年度的本利结算，运作后他让袁某乙把钱打给孙彦彪的会计郝某丙。他和孙彦彪有经济往来，他欠孙彦彪400万元。他和袁某乙签订的“府谷煤炭运销管理站职工”和“神木县XX镇石砭煤矿杨文强”的借款协议书上的“神木县XX镇石砭煤矿财务专用章”是他向神木石砭煤矿要的。他占有陕西众源煤业集团有限公司15%的股份，实际投资6000多万元。 辩护人向法庭提交了25份谅解书以证明，在侦查期间，尚未归还本金中的刘某甲等25名集资参与人出具谅解书，建议对被告人从轻处罚。经庭后核实，上述集资参与人表示被告人杨文强至今再无还款，现不谅解被告人。 本院认为，被告人杨文强扰乱国家金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯的主要犯罪事实及罪名成立。公诉机关指控在案发前已归还本息的25人涉及金额559.72万元也属非法吸收公众存款行为，因该25人未做报案，故无法确定是否为社会公众、通过何种信息渠道吸收资金及吸收资金数额等案件事实，故该节事实不予确认。鉴于被告人杨文强在案发后主动投案，如实供述罪行，有自首情节，可对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议及辩护人的辩护意见结合被告人的认罪态度、悔罪表现及其他量刑情形综合认定。根据法律规定，以吸收的资金向集资参与人支付的利息等回报，依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。查封的被告人的财物依法处理。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条，最高人民法院最高人民检察院公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条，最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第三百六十五条之规定，判决如下： 一、被告人杨文强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币8万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日起至2022年11月4日止,罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）。 二、责令被告人杨文强退赔受害人尚未返还的非法吸收存款共计人民币1125.55万元。（具体人员名单及各人数额详见附件名单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  赵永贤 审 判 员  王 娜 人民陪审员  曹金牛 二〇二〇年九月十四日 书 记 员  刘 苑 杨文强非法吸收公众存款案应退赔名单（42人共1125.55万元） 刘某甲24.5万元、王某甲129.2万元、柴某某14.8万元、武某某3.46万元、崔某某9.32万元、陈某某7.7万元、张某甲50.2万元、袁某甲9.6万元、郝某甲99.1万元、杨某乙49.5万元、贾某甲19.5万元、王某乙2.5万元、刘某乙36.26万元、王某辛18.5万元、庄某某49.2万元、王某丁3.7万元、刘某丙15.1万元、朱某某76万元、刘某丁8.3万元、曹某甲14.5万元、牛某某4.7万元、尹某某4.7万元、丁某某78.8万元、郭某某3.7万元、吴某甲39.3万元、杨某丙29.67万元、刘某戊61.7万元、韩某某4.7万元、张某乙4.26万元、郝某乙30.4万元、吕某某24.68万元、杜某某19.7万元、乔某某22.7万元、杨某丁3.6万元、岳某某5万元、任某某10万元、王某戊10万元、贾某乙5万元、王某已6万元、张某丙35万元、王某庚47万元、白某某34万元。