福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初1069号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人叶超，男，1988年8月6日出生，汉族，大专文化，住福建省泉州市鲤城区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年11月25日被抓获，同日被刑事拘留，2020年1月1日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人吴情树，北京市京师（泉州）律师事务所律师。 辩护人郑锦铃，北京盈科（泉州）律师事务所律师。 被告人王顺兴，男，1987年11月14日出生，汉族，高中文化，住福建省泉州市鲤城区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年11月25日被抓获，同日被刑事拘留，2020年1月1日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 指定辩护人苏汇通、刘沿鑫，福建君伟律师事务所律师。 被告人郭彬杰，男，1994年11月28日出生，回族，初中文化，住福建省泉州市台商投资区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年11月25日被抓获，同日被刑事拘留，2020年1月1日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人黄琼华，福建协力人律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检一部刑诉[2020]465号起诉书指控被告人叶超、王顺兴、郭彬杰犯敲诈勒索罪，于2020年6月30日向本提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员曾远志、检察官助理蔡志坚出庭支持公诉，被告人叶超及其辩护人吴情树、郑锦铃，被告人王顺兴及其辩护人苏汇通，被告人郭彬杰及其辩护人黄琼华，均到庭参加诉讼。案经合议庭评议，并经本院审判委员会讨论，现已审理终结。 晋江市人民检察院指控： 被告人叶超以被告人王顺兴为挂名法定代表人和股东，于2018年1月16日出资设立泉州市宏程投资咨询有限公司（以下简称宏程公司），该公司未经有关部门批准在晋江市××镇××号楼××室开展汽车钥匙质押贷款业务。该公司由被告人叶超出资、保管合同、幕后指挥，被告人王顺兴作为公司法定代表人及股东，负责公司日常财务管理及放贷等，熊某（另案处理）作为公司监事，负责公司日常管理及贷后违约处置等。该公司雇佣被告人郭彬杰及何某、黄某2、邱某、陈某2、刘金群、汪峰（均另案处理）等人，通过中介或发广告等方式，吸引借款人到宏程公司借款，参与签订借款合同、拖车、谈判等。其中被告人郭彬杰及黄某2是公司的贷前经理，负责拉业务、签订合同及参与贷后谈判等，何某是公司的贷后经理，负责拖车、谈判及债务催收等。借贷过程中，被告人一方要求借款人签订借款合同、信用咨询与管理服务合同、车辆转（质）抵押协议书、抵押物清单、车辆处置特别授权委托书、二手车交易协议书、授权委托书及居间合同等只有借款人一方签名的格式文本，单方设定低门槛违约条件和高额违约金等明显不利于借款人的条款，制造民间借贷的假象，再收取首月利息、服务费、保证金等费用，使借款人实际借得的款项明显低于合同约定的借款金额。当借款人出现车辆驶出约定区域、逾期还款等轻微违约情形后，上述被告人在未通知借款人的情况下，使用借款人预先提供的备用钥匙，从汽车ＧＰＳ信号显示的地点，将借款人的车辆开走藏匿，之后要求借款人支付借据载明的借款金额、拖车费及高额违约金赎车，且不退还借款人给付的保证金，若借款人不及时支付上述款项，则以出售扣押车辆、转抵押车辆等方式相威胁，迫使借款人就范。 2018年1月至2018年7月，被告人叶超、王顺兴、郭彬杰及熊某、何某、黄某2等人纠集在一起，在从事车辆抵押放贷及催收过程中，采取上述威胁、要挟等手段，多次强行向被害人索要财物，扰乱经济、社会生活秩序，形成了以“套路贷”形式敲诈被害人钱财的恶势力犯罪集团。具体事实如下： 1．2018年1月6日，被害人张某1经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押闽Ｃ6××××车备用钥匙形式借款人民币30000元（以下币种同），扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款26100元。在还款22845元后，因被害人张某1的车辆驶出福建省泉州市区域外，何某于2018年3月29日用备用钥匙将被害人张某1的汽车开走藏匿，以“离开泉州地区未报备”为由向被害人张某1索要赎车款，因谈判未果将被害人张某1价值115000元的汽车出卖，致使被害人张某1花费69000元赎回。 2．2018年2月1日，被害人康某经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＹ××××车备用钥匙形式借款20000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款16150元。在还款1870元后，因被害人康某逾期未还款，宏程公司人员用备用钥匙将被害人康某的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人康某索要赎车款，在收取被害人康某支付的赎车款24000元后，将车辆归还被害人康某，非法获利9720元。 3．2018年2月5日，被害人任某经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＤ××××车备用钥匙形式借款20000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款15300元。还款5748元后，因被害人任某的车辆驶出泉州市区域外，宏程公司人员用备用钥匙在福建省厦门市湖里区华昌大厦停车场将被害人任某的汽车开走藏匿，被告人郭彬杰以“离开泉州地区未报备”为由向被害人任某索要赎车款。2018年3月12日，宏程公司人员收取被害人任某支付的赎车款40000元后，将车辆归还被害人任某，非法获利30448元。 4．2018年2月5日，被害人王某经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽Ｃ6××××车备用钥匙形式借款45000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实得借款38750元。在还款34200元后，因被害人王某逾期未还款，何某用备用钥匙将被害人王某的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人王某索要赎车款，在收取被害人王某支付的赎车款23226元后，将车辆归还被害人王某，非法获利18676元。 5．2018年3月1日，被害人曾某1经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＥ××××车备用钥匙形式借款25000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款20250元。在还款2383元后，因被害人曾某1逾期未还款，何某用备用钥匙到晋江市××镇××工业区将被害人曾某1的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人曾某1索要赎车款，在收取被害人曾某1支付的赎车款30000元后，将车辆归还被害人曾某1，非法获利12133元。 6．2018年4月21日，被害人蔡某1达经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽Ｃ6××××车备用钥匙形式借款28000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款23500元。在被害人蔡某1达第三期逾期未还款的情况下，何某用备用钥匙将被害人蔡某1达的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人蔡某1达索要赎车款，在收取被害人蔡某1达支付的赎车款18000元后，何某将车辆归还被害人蔡某1达，并要求被害人蔡某1达继续按期还款，截至案发共收取被害人蔡某1达还款29854元，非法获利24354元。 7．2018年4月24日，被害人苏某经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＨ××××车备用钥匙形式借款12000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款9000元。在还款2340元后，因被害人苏某逾期未还款，何某用备用钥匙将被害人苏某的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人苏某索要赎车款26000元，经谈判将被害人苏某价值人民币78279元的汽车再次抵押借款26000元。 8.2018年4月28日，被害人戴某经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＳ××××车备用钥匙形式借款15000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款10100元。因被害人戴某逾期未还款，何某用备用钥匙将被害人戴某的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人戴某索要赎车款，于2018年6月7日、8日收取被害人戴某支付的赎车款共计7000元后，将车辆归还被害人戴某，并要求被害人戴某继续按期还款，截至案发共收取被害人戴某还款18600元，非法获利15500元。 9．2018年4月28日，被害人温某经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押闽ＤＳ××××车备用钥匙形式借款13000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实得借款9120元。在还款6570元后，因被害人温某逾期未还款，何某用备用钥匙到福建省德化县××工业区将被害人温某的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人温某索要赎车款，在收取被害人温某支付的赎车款20500元后，将车辆归还被害人温某，非法获利17950元。 10.2018年5月2日，被害人陈某1经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＧ××××车备用钥匙形式借款20000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款14900元。后因被害人陈某1在福建省南安市××镇找贷款公司欲将该车二次抵押，何某遂用备用钥匙将被害人陈某1的汽车开走藏匿，以“二次抵押违约”为由向被害人陈某1索要赎车款，2018年5月11日，在收取被害人陈某1支付的赎车款40000元后，将车辆归还被害人陈某1，非法获利25100元。 11．2018年5月2日，被害人黄某1经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押汽车备用钥匙形式借款17000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款12500元。在被害人黄某1还款1687元后，因被害人离开泉州地区，何某于2018年5月用备用钥匙在晋江市安海镇安平春辉小区将被害人黄某1的汽车开走藏匿，并以“离开泉州地区未报备”为由向被害人张某2索要赎车款，在收取被害人张某2支付的赎车款20000元后，将车辆归还被害人张某2，非法获利9137元。 12．2018年5月3日，被害人徐某经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽Ｃ5××××车备用钥匙形式借款15000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款9650元。在还款1867元后，被害人徐某于2018年5月19日驾车离开泉州地区，何某于2018年5月20日在南安市××镇××村用备用钥匙将被害人徐某的汽车开走藏匿，并以“离开泉州地区未报备”为由向被害人徐某索要赎车款，经谈判将被害人徐某的汽车再次抵押借款27500元，并截取其中款项25000元，非法获利17217元。 13．2018年5月10日，被害人李某经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押闽Ｃ1××××车备用钥匙形式借款13000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款8500元。在还款1500元后，因被害人李某逾期未还款，何某在福建省石狮市湖滨街道767停车场用备用钥匙将被害人李某的汽车开走藏匿，以“逾期还款”为由向被害人李某索要赎车款，经谈判将被害人李某价值69000元的汽车再次抵押借款25700元，并截取其中款项19500元。 14.2018年5月29日，被害人张某2经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＸ××××车备用钥匙形式借款20000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款14800元，后还款3934元。在被害人张某2逾期未还款的情况下，何某于2018年6月28日用备用钥匙将被害人张某2的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人张某2索要赎车款，在收取被害人张某2支付的赎车款22500元后，将车辆归还被害人张某2，非法获利11634元。 15.2018年5月29日，被害人吴某1经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＥ××××车备用钥匙形式借款18000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款14000元。在还款13380元后，因被害人吴某1逾期未还款，何某用备用钥匙到晋江市磁灶镇将被害人吴某1的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人吴某1索要赎车款，在收取被害人吴某1支付的赎车款16800元后，将车辆归还被害人吴某1，非法获利16180元。 16．2018年6月26日，被害人吴某2经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押闽Ｃ3××××车备用钥匙形式借款15000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款10800元。2018年6月29日左右的一天，因被害人吴某2将汽车停放在福建省泉州市鲤城区南环路附近贷款公司门口，何某遂用备用钥匙将被害人吴某2的汽车开走藏匿，以被害人要再次抵押贷款为由向被害人吴某2索要赎车款，在收取被害人吴某2支付的赎车款20300元后，将车辆归还被害人吴某2，非法获利9500元。 2019年11月25日8时许，被告人郭彬杰在晋江机场安检处被公安机关抓获；2019年11月25日10时许，被告人王顺兴被诱骗至泉州市公安局丰泽分局东海派出所后抓获；2019年11月25日11时许，被告人叶超在泉州市鲤城区××路国胜汽车部件公司内被公安机关抓获。 为证明上述事实，公诉机关提供的证据有物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、鉴定意见、检查笔录、辨认笔录、视听资料、电子数据等。公诉机关认为，被告人叶超、王顺兴、郭彬杰以非法占有为目的，组成恶势力犯罪集团，采取威胁手段，强行索要他人财物，其中被告人叶超、王顺兴犯罪数额特别巨大，被告人郭彬杰犯罪数额巨大，应当以敲诈勒索罪追究三被告人的刑事责任，鉴于被告人叶超、王顺兴等人纠集被告人郭彬杰等人为共同实施犯罪而组成较为固定的恶势力犯罪组织，系犯罪集团，被告人郭彬杰在犯罪集团中起辅助作用，系从犯，故提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条之规定，建议对被告人叶超在有期徒刑十年六个月至十二年六个月幅度内判处刑罚，并处罚金；对被告人王顺兴在有期徒刑十年至十二年幅度内判处刑罚，并处罚金；对被告人郭彬杰在有期徒刑三年六个月至五年六个月幅度内判处刑罚，并处罚金。 被告人叶超提出如下辩解意见：1.其不构成敲诈勒索罪；2.其提供给王顺兴用于经营宏程公司的资金性质是借款，其并非宏程公司出资人；3.其并非幕后指挥；4.其保管合同的目的是将合同作为王顺兴借款的保证。 被告人叶超的辩护人提出如下辩护意见：1.本案不应认定为恶势力犯罪集团，而应认定为普通共同犯罪案件；2.除指控的第9、15、16起以外，其余13起事实中的威胁行为均未达到敲诈勒索罪的程度；3.指控第1、7、13起事实中的涉案车辆价值不应计入本案犯罪数额；4.被告人叶超具有坦白、赔偿部分被害人并取得谅解等从宽处罚情节。 被告人王顺兴提出如下辩解意见：1.其系从犯；2.指控的犯罪金额过高；3.指控第1、7、13起犯罪事实中的车辆其不知情，不应计入其犯罪数额；4.其具有自首情节；5.其实施的应该系非法经营行为，而非敲诈勒索行为。 被告人王顺兴的辩护人提出如下辩护意见：1.关于本案定罪、定性部分的辩护意见与被告人叶超的辩护人的辩护意见一致；2.被告人王顺兴具有自首情节，即使不构成自首，也构成坦白；3.被告人王顺兴属从犯；4.本案被害人具有一定过错，被告人主观恶性小，可予以酌情从轻处罚；5.被告人王顺兴系初犯、偶犯。 被告人郭彬杰提出如下辩解意见：1.其仅是业务员，对贷后工作不清楚也没参与；2.指控第3、8、10起都是其代签合同，不应计入其犯罪数额。 被告人郭彬杰的辩护人提出如下辩护意见：1.本案不属于恶势力犯罪集团；2.指控第3、8、10起不应计入犯罪数额；3.被告人系从犯，具有坦白情节，其系初犯，罪责较小，被害人也具有一定过错，故可对被告人减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2017年12月30日，被告人叶超、王顺兴及熊某经预谋，为实施“抵押汽车备用钥匙贷款”的“套路贷”犯罪活动，而筹备设立宏程公司。该公司于2018年1月16日登记设立，法定代表人为王顺兴，登记信息显示其系该公司全资股东，监事为熊某，该公司办公场所为晋江市××镇××号楼××室。 该公司由被告人叶超出资、保管合同、幕后指挥，被告人王顺兴作为公司法定代表人及股东，负责公司日常财务管理及收、放款等，熊某（另案处理）作为公司监事，负责公司日常管理及贷后违约处置等。该公司雇佣被告人郭彬杰及何某、黄某2、邱某、陈某2、刘金群、汪峰（均另案处理）等人，通过中介或发广告等方式，吸引急需资金的借款人到宏程公司借款。其中被告人郭彬杰及黄某2是公司的贷前经理，负责拉业务、签订合同及参与贷后谈判等，何某是公司的贷后经理，负责拖车、谈判及债务催收等。借贷过程中，被告人一方要求借款人单方签订借款合同、信用咨询与管理服务合同、车辆转（质）抵押协议书、抵押物清单、车辆处置特别授权委托书、二手车交易协议书、授权委托书及居间合同等，并在借款合同中单方设定低门槛违约条件和高额违约金等明显不利于借款人的格式条款，制造民间借贷的假象，再收取首期还款、ＧＰＳ安装费、服务费、保证金等费用，使借款人实际借得的款项明显低于合同约定的借款金额。当借款人出现车辆驶出约定区域、逾期还款等轻微违约情形后，上述被告人在未通知借款人的情况下，使用借款人预先提供的备用钥匙，从汽车ＧＰＳ信号显示的地点，将借款人的车辆开走藏匿，之后，再要求借款人一次性结清借款本息、拖车费及高额违约金赎车，且不退还借款保证金，若借款人不及时支付上述款项，则以出售扣押车辆、转抵押车辆等方式相威胁，迫使借款人就范。 2018年1月至2018年7月，被告人叶超、王顺兴及熊某纠集被告人郭彬杰及黄某2、何某等人，在实施“套路贷”犯罪活动过程中，采取上述威胁、要挟手段，多次强行向被害人索要财物，扰乱经济、社会生活秩序，形成了敲诈被害人钱财的恶势力犯罪集团。具体事实如下： 1．2018年1月6日，被害人张某1经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押闽Ｃ6××××车备用钥匙形式借款人民币30000元（以下币种同），扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款26100元。在还款22845元后，因被害人张某1的车辆驶出福建省泉州市区域外，何某于2018年3月29日用备用钥匙将被害人张某1的汽车开走藏匿，以“离开泉州地区未报备”为由向被害人张某1索要赎车款，因谈判未果将被害人张某1价值115000元的汽车出卖，致使被害人张某1花费69000元赎回。 2．2018年2月1日，被害人康某经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＹ××××车备用钥匙形式借款20000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款16150元。在还款1870元后，因被害人康某逾期未还款，宏程公司人员用备用钥匙将被害人康某的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人康某索要赎车款，在收取被害人康某支付的赎车款24000元后，将车辆归还被害人康某，非法获利9720元。 3．2018年2月5日，被害人任某经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＤ××××车备用钥匙形式借款20000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款15300元。还款5748元后，因被害人任某的车辆驶出泉州市区域外，宏程公司人员用备用钥匙在福建省厦门市湖里区华昌大厦停车场将被害人任某的汽车开走藏匿，被告人郭彬杰以“离开泉州地区未报备”为由向被害人任某索要赎车款。2018年3月12日，宏程公司人员收取被害人任某支付的赎车款40000元后，将车辆归还被害人任某，非法获利30448元。 4．2018年2月5日，被害人王某经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽Ｃ6××××车备用钥匙形式借款45000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实得借款38750元。在还款34200元后，因被害人王某逾期未还款，何某用备用钥匙将被害人王某的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人王某索要赎车款，在收取被害人王某支付的赎车款23226元后，将车辆归还被害人王某，非法获利18676元。 5．2018年3月1日，被害人曾某1经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＥ××××车备用钥匙形式借款25000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款20250元。在还款2383元后，因被害人曾某1逾期未还款，何某用备用钥匙到晋江市××镇××工业区将被害人曾某1的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人曾某1索要赎车款，在收取被害人曾某1支付的赎车款30000元后，将车辆归还被害人曾某1，非法获利12133元。 6．2018年4月21日，被害人蔡某1达经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽Ｃ6××××车备用钥匙形式借款28000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款23500元。在被害人蔡某1达第三期逾期未还款的情况下，何某用备用钥匙将被害人蔡某1达的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人蔡某1达索要赎车款，在收取被害人蔡某1达支付的赎车款18000元后，何某将车辆归还被害人蔡某1达，并要求被害人蔡某1达继续按期还款，截至案发共收取被害人蔡某1达还款29854元，非法获利24354元。 7．2018年4月24日，被害人苏某经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＨ××××车备用钥匙形式借款12000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款9000元。在还款2340元后，因被害人苏某逾期未还款，何某用备用钥匙将被害人苏某的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人苏某索要赎车款26000元，经谈判将被害人苏某价值人民币78279元的汽车再次抵押借款26000元。 8.2018年4月28日，被害人戴某经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＳ××××车备用钥匙形式借款15000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款10100元。因被害人戴某逾期未还款，何某用备用钥匙将被害人戴某的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人戴某索要赎车款，于2018年6月7日、8日收取被害人戴某支付的赎车款共计7000元后，将车辆归还被害人戴某，并要求被害人戴某继续按期还款，截至案发共收取被害人戴某还款18600元，非法获利15500元。 9．2018年4月28日，被害人温某经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押闽ＤＳ××××车备用钥匙形式借款13000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实得借款9120元。在还款6570元后，因被害人温某逾期未还款，何某用备用钥匙到福建省德化县××工业区将被害人温某的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人温某索要赎车款，在收取被害人温某支付的赎车款20500元后，将车辆归还被害人温某，非法获利17950元。 10.2018年5月2日，被害人陈某1经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＧ××××车备用钥匙形式借款20000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款14900元。后因被害人陈某1在福建省南安市××镇找贷款公司欲将该车二次抵押，何某遂用备用钥匙将被害人陈某1的汽车开走藏匿，以“二次抵押违约”为由向被害人陈某1索要赎车款，2018年5月11日，在收取被害人陈某1支付的赎车款40000元后，将车辆归还被害人陈某1，非法获利25100元。 11．2018年5月2日，被害人黄某1经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押汽车备用钥匙形式借款17000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款12500元。在被害人黄某1还款1687元后，因被害人离开泉州地区，何某于2018年5月用备用钥匙在晋江市安海镇安平春辉小区将被害人黄某1的汽车开走藏匿，并以“离开泉州地区未报备”为由向被害人张某2索要赎车款，在收取被害人张某2支付的赎车款20000元后，将车辆归还被害人张某2，非法获利9137元。 12．2018年5月3日，被害人徐某经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽Ｃ5××××车备用钥匙形式借款15000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款9650元。在还款1867元后，被害人徐某于2018年5月19日驾车离开泉州地区，何某于2018年5月20日在南安市××镇××村用备用钥匙将被害人徐某的汽车开走藏匿，并以“离开泉州地区未报备”为由向被害人徐某索要赎车款，经谈判将被害人徐某的汽车再次抵押借款27500元，并截取其中款项25000元，非法获利17217元。 13．2018年5月10日，被害人李某经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押闽Ｃ1××××车备用钥匙形式借款13000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费、首期还款等费用实际借款8500元。因被害人李某逾期未还款，何某在福建省石狮市湖滨街道767停车场用备用钥匙将被害人李某的汽车开走藏匿，以“逾期还款”为由向被害人李某索要赎车款，经谈判将被害人李某价值69000元的汽车再次抵押借款25700元，并截取其中款项19500元。 14.2018年5月29日，被害人张某2经由被告人郭彬杰签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＸ××××车备用钥匙形式借款20000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款14800元，后还款3934元。在被害人张某2逾期未还款的情况下，何某于2018年6月28日用备用钥匙将被害人张某2的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人张某2索要赎车款，在收取被害人张某2支付的赎车款22500元后，将车辆归还被害人张某2，非法获利11634元。 15.2018年5月29日，被害人吴某1经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押闽ＣＥ××××车备用钥匙形式借款18000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款14000元。在还款13380元后，因被害人吴某1逾期未还款，何某用备用钥匙到晋江市磁灶镇将被害人吴某1的汽车开走藏匿，以“逾期未还款”为由向被害人吴某1索要赎车款，在收取被害人吴某1支付的赎车款16800元后，将车辆归还被害人吴某1，非法获利16180元。 16.2018年6月26日，被害人吴某2经由黄某2签批合同向宏程公司以抵押闽Ｃ3××××车备用钥匙形式借款15000元，扣除押金、车辆ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际借款10800元。2018年6月29日左右的一天，因被害人吴某2将汽车停放在福建省泉州市鲤城区南环路附近贷款公司门口，何某遂用备用钥匙将被害人吴某2的汽车开走藏匿，以被害人要再次抵押贷款为由向被害人吴某2索要赎车款，在收取被害人吴某2支付的赎车款20300元后，将车辆归还被害人吴某2，非法获利9500元。 2019年11月25日8时许，被告人郭彬杰在晋江机场安检处被公安机关抓获；2019年11月25日10时许，被告人王顺兴被诱骗至泉州市公安局丰泽分局东海派出所后抓获；2019年11月25日11时许，被告人叶超在泉州市鲤城区××路国胜汽车部件公司内被公安机关抓获。 另查明，公安机关从被告人叶超处扣押华为牌手机两部、ｉｐｈｏｎｅ牌手机一部，从被告人王顺兴处扣押ｉｐｈｏｎｅＸ手机一部，从被告人郭彬杰处扣押ｉｐｈｏｎｅＸｓ手机一部、ｉｐｈｏｎｅ7ＰＬＵＳ手机一部。案发后，被告人叶超的家属代为赔偿被害人曾某1、黄某1、张某2、吴某1、吴某2全部经济损失并取得谅解。 上述事实，有下列证据予以证实： 1.扣押决定书、扣押笔录、扣押物品清单、扣押物品照片、财物入库清单，证实本案公安机关查扣物品情况。 2.抓获、破案经过说明，证实本案的破获及三被告人的归案经过。 3.户籍信息、内资企业登记基本情况表，证实三被告人的身份情况及宏程公司的登记信息，其中宏程公司为一人公司，股东为王顺兴，该公司于2018年1月16日登记设立，法定代表人为王顺兴，监事为熊某。 4.中国民生银行账户交易信息，证实被告人王顺兴名下该行账户（账号：6226××××2992、6226××××2220）的交易信息。 5.证人洪某的证言、辨认笔录及照片，证实：其于2018年4月中旬，以抵押车辆备用钥匙的方式，向宏程公司借款20000元，经手的业务经理是郭彬杰，扣除首期还款2950元、ＧＰＳ安装费用1500元、查档费450元、押金2500元等款项后，其实际到手的借款为12600元。其共计还款20650元，在其还最后一期款项时，宏程公司以其曾将车辆开到厦门而未报备为由，扣其部分押金1500元，后只退回押金1000元。 6.证人曾某2的证言、辨认笔录及照片、微信转账记录、银行转账记录，证实：其于2018年3月左右，以抵押车辆备用钥匙的方式，向宏程公司借款15000元，经手的业务经理是郭彬杰，扣除首期还款2700元、ＧＰＳ安装费用1000元、查档费300元、押金750元等款项后，其实际到手的借款为10250元。其共计还款16230元，在其还最后一期款项时，因没有办法及时还款，后郭彬杰称逾期算违约，其保证金及ＧＰＳ安装费用均不能退回。签订合同时，郭彬杰告知其违约后公司的处理方式，若其不还钱，车辆会被扣走，造成更大损失。 7.证人林某1的证言、辨认笔录及照片、微信账户信息截图，证实：其于2018年5月左右，以抵押车辆备用钥匙的方式，向宏程公司借款11000元，经手的业务经理是郭彬杰，扣除中介费500元、ＧＰＳ安装费用1000元、查档费150元、押金2000元等款项后，其实际到手的借款为7350元。其共计还款12100元，还款过程中，因急着送钱到福州给其父亲治病，其曾将车开到福州，宏程公司就有人打电话给其，说其没有报备，属违约，要没收其押金2000元，其便在电话中与对方发生争吵。其借款的时候，有签订了相关的合同，郭彬杰有向其说明违约后公司的处理方式，若其不还钱，公司就会将其车辆扣走，造成更大损失。 8.证人郭某的证言、辨认笔录及照片、还款告知书、结清证明、微信转账记录，证实：因急需用钱，其于2018年5月4日经人介绍，以抵押车辆备用钥匙的方式向宏程公司借款10000元，扣除ＧＰＳ安装费1000元、押金2000元，其实际到账的金额为7000元。经手的业务经理是郭彬杰，借款时，郭彬杰让其签了很多款式的合同，具体内容其不清楚，但郭彬杰有口头向其解释。其实际还款11800元，押金也没有退回。其还清贷款后，郭彬杰没有退给其合同，但有出具一张结清证明。之后，该公司还打电话向其索要10000元，因为其有结清证明，不怕该公司告其，故也没有报警。 9.证人舒某的证言、辨认笔录及照片，证实：2018年5月6日，其通过电线杆上的押车贷款广告与宏程公司邱某取得联系，后以抵押车辆备用钥匙的方式向宏程公司借款12000元，经手的业务经理是黄某2，在扣除ＧＰＳ安装费用1000元、介绍费1000元等费用共计4700元及扣除首期还款1700元后，其实际得款5600元。后因其在借款几天后开车到漳州，宏程公司就有人以没有报备为由称其违约，后其约该公司人员一次性结清款项，本来其想以8000元结清，但对方不同意，并称其应多支付违约金、人工费等费用共计5000元，其不愿支付，对方便称要将其车辆开走，后其妥协，支付给对方13000元后了解此事，合同亦在现场被撕毁。 10.证人林某2的证言、辨认笔录及照片、还款转账记录，证实：2018年5月份，其通过朋友蔡某1达介绍，以抵押车辆备用钥匙的方式向宏程公司借款22000元，经办的业务员是郭彬杰，在扣除ＧＰＳ安装费用1000元、押金2000元、查档费、服务费600元等费用后，其实际到手的款项是18400元，其均有按期还款，总还款额为26160元，没有逾期，但在最后要退押金时，郭彬杰以其车辆曾去过莆田没有报备为由，将押金2000元予以没收。其借款时有签订很多合同，其没有看清合同内容，都是由郭彬杰口头解释，其还清最后一期款项后，郭彬杰当其面将合同撕毁。 11.证人周某的证言、辨认笔录及照片、微信转账记录，证实：2018年5月份，其经朋友介绍，到宏程公司联系业务员郭彬杰，以抵押车辆备用钥匙的方式向该公司借款18000元，扣除首期款、押金、ＧＰＳ安装费用、调档费用等费用后，其实际得款13400元，其共计还款26900元。在整个借款过程中，郭彬杰威胁其说，若不还款，就要将其车辆开出去卖掉。借款结清后，郭彬杰有退了一笔2000元的押金给其。 12.证人叶某的证言、辨认笔录及照片、微信转账记录，证实：2018年5月份左右的一天，经他人介绍，其以抵押车辆备用钥匙的方式向宏程公司借款24000元，业务员是郭彬杰，在扣除ＧＰＳ安装费用1000元、押金2000元等费用共计3100元后，其实际得款20900元。其第一期还款因为逾期半个小时，便接到宏程公司人员电话，称已在其车辆旁边，其便赶紧还款，待还最后一期款项时，郭彬杰称其曾逾期，要没收押金，后其便让公司没收该押金作为违约金，还清款项后，郭彬杰就当面将合同撕毁。 13.证人寇某的证言、辨认笔录及照片、车辆登记信息，证实：2017年年底，其经人介绍，以抵押车辆备用钥匙的方式向宏程公司借款38000元，扣除服务费、保证金等款项后，实际到账金额29000元，分12期还清款项，业务员是黄某2。其在还款5期后，发现这个贷款有问题，就没有继续还款，该公司人员就跑到其石狮家中催款、威胁其家人，后迫于无奈，其一次性支付31500元后，才了结此事。其借款38000元，实际到手29000元，还了10000多元，保证金也没有退回，最后还给宏程公司31500元，一共还款50000多元。 14.证人何某的证言、辨认笔录及照片，证实：其于2017年4月份至9月份在泽信投资咨询有限公司上班，2017年10月份下旬至12月底到捷隆投资公司上班，2018年1月份至6月份在宏程公司上班。宏程公司是熊某叫其去上班的，该公司由王顺兴和叶超出资，平时由熊某管理，公司的股东或老板有叶超、熊某、王顺兴、“刘金”，叶超和王顺兴占股份55%，熊某占45%，“刘金”的股份是熊某给的，具体多少不清楚；黄某2和郭彬杰负责业务，与客户签订借款、抵押等相关合同；“阿志”和邱某是业务员，负责拉客户来贷款；其负责贷后，即扣车和谈判。如有客户违约，熊某会将违约信息推送给其，由其带队通过预先装好的ＧＰＳ找到客户的车，并用客户抵押的备用钥匙将客户车辆开到晋江市池店镇德意龙附近或者鲤城区常泰街道仙塘社区其外包公司所在地，其扣到车后要告知熊某扣车地点，还要找叶超拿借款合同，ＧＰＳ的权限公司的人都有，主要由其负责，但平时郭彬杰、黄某2、王顺兴、叶超等人也都有在看。客户车辆被扣押后，业务员就会通知客户来找其谈判，其就按公司规定的收取36%违约金加3300元的扣车费用与客户谈判，并让客户一次性结清还款，其扣车一次可得700元，客户有还款的，其代收后要转账给王顺兴，公司再支付其500元，若客户不还钱，则由熊某进一步处理，将车再次抵押或者转卖掉。其在宏程公司扣车十多辆，谈判也是十多单，扣车和谈判的钱是王顺兴给我的，公司停掉的时候，熊某说一人分一点，给了其6000元。其出去扣车和谈判的情况，叶超、王顺兴、熊某、郭彬杰、黄某2均清楚，公司成立之初就有贷后部门，该部门的工作内容叶超、王顺兴都知道并且许可。其与熊某、郭彬杰、黄某2、“阿志”均有去扣车过。另经其确认，其有扣过陈某1、张某2、徐某、蔡某1达、黄某1、戴某等人的车，吴某2的车是黄某2带队去扣的，其中张某2的赎车款为22500元、蔡某1达的赎车款为18000元、李某的赎车款为19500元、任某的赎车款为40000元、温某的赎车款为20500元、王某的赎车款为23226元，对陈某1、黄某1、徐某、吴某2、康某的赎车款不清楚，对曾某1、张某1、苏某、吴某1的赎车款不记得。 15.证人熊某的证言、辨认笔录及照片，证实：宏程公司成立之初，叶超有说要给其15%的股份，但其没有出资，其在公司属管理人员，负责贷前业务、评估还款能力及公司琐事等，宏程公司的老板只有叶超和王顺兴两个。2017年12月份的时候，经“刘金”介绍，王顺兴和叶超与其和何某认识，并筹备成立宏程公司，由王顺兴和叶超负责出资，其向叶超、王顺兴介绍业务内容。宏程公司主要经营的是汽车备用钥匙抵押贷款业务，客户必须提供在按揭的车辆，贷款后，需要安装ＧＰＳ定位。叶超和王顺兴负责公司所有业务，财务由王顺兴负责，叶超负责保管贷款合同原件，该二人均知道贷后业务扣车及向客户索要违约金等费用，何某也有跟叶超介绍贷后业务内容，叶超还曾拿公司合同去咨询律师，并嘱咐扣车不要动手打人产生纠纷就可以。黄某2、郭彬杰也会知道贷款扣车的事情经过。宏程公司中均是何某去扣车，并由何某负责谈判，且需要跟王顺兴、叶超汇报，谈判需要跟王顺兴对接，谈判后需要合同原件，则有王顺兴找叶超拿给何某。 16.证人刘某的证言，证实其陪其丈夫康某到宏程公司，以其名下白色本田思域小轿车进行抵押借款20000元，实际到手16150元，之后的事情均系康某负责处理，包括车辆被扣的事。 17.证人陈某2的证言、辨认笔录及照片，证实：其经黄某2介绍，于2018年4月下旬20号左右到2018年6月底到宏程公司作业务员，该公司经营的业务是“押车钥匙借款”，公司有两个老板，一个是叶超，一个是王顺兴，还有一个负责公司运营的总经理熊某，郭彬杰、黄某2负责审核和与客户签订合同，其和邱某时负责拉客户，何某负责贷后业务。公司运营过程是由中介或者业务员找客户，将客户带给郭彬杰或黄某2，由他二人负责审核和签订合同，之后由公司叫人安装ＧＰＳ，若客户违约，则由熊某和何某进行处理，即收取客户违约金或者拖车费。其在公司的抽成等钱有时候是黄某2或者郭彬杰支付，王顺兴负责支付1500元的奖金给其。另其参与过一次拖车，何某还支付其500元的拖车费。 18.证人黄某2的证言、辨认笔录及照片，证实：其姐夫熊某叫其到宏程公司上班，该公司法定代表人是王总（王顺兴），叶总（叶超）和熊某有没有股份其不清楚。公司里面有八个人，具体分工是王顺兴负责财务，叶超保存合同原件，熊某管公司的大小事情，何某负责贷后业务（催收、扣车谈判）、郭彬杰负责贷前业务，其负责拉业务，邱某和陈某2是其介绍过来的业务员。熊某、何某、郭彬杰跟其说过，若有客户违约，要先联系客户还款，联系不上或者通知后拒不还款，他们会将客户车辆扣走，然后通知客户到指定地点谈判处理，谈判由何某负责。 19.证人蔡某2的证言、中国建设银行账户交易明细，证实张某1与其等三人于2018年5月28日到河北邯郸市将张某1的车辆以69000元的价格赎回，该款系通过其中国建设银行支付。 20.证人邱某的证言、辨认笔录及照片，证实：其于2018年4月中旬到6月初期间在宏程公司上班，是黄某2叫其到该公司上班，该公司有熊某、王顺兴、叶超三个老板，郭彬杰、黄某2是风控管理业务，一个姓何的负责车辆的ＧＰＳ，其和陈某2负责找客户。宏程公司的经营模式是由中介或者业务员负责找客户，有客户后将客户带给郭彬杰或者黄某2，由他们负责谈具体的借款合同，合同签好后由公司叫人在客人的车上安装ＧＰＳ，如果客户违约了，就要扣押金，熊某和姓何的就会去收取违约金或者拖车。如果客户要拿押金，必须是熊某、王顺兴、叶超三人同意才行。宏程公司让客户只押一把钥匙，这些客户都是征信比较差，很缺钱，违约率都会比较高。 21.被害人陈某1的陈述、辨认笔录及照片、支付宝账号及转账记录截图、微信账号及微信转账记录截图、短信截图、视频截图及照片、照片、位置信息，证实：其因急需用钱，于2018年4月份到宏程公司，以向该公司抵押车牌闽ＣＧ××××汽车钥匙的方式借款20000元，经办业务员为郭彬杰，扣掉押金、第一期的还款和装ＧＰＳ的费用共计51000元，实际到账款项为14900元，因所借款项不足，其于五日后又到南安市梅山镇去找贷款公司，后何某等四五名自称是宏程公司债务部的人员称其违约，并将其连人带车一起扣押到鲤城区泉州西告诉出口附近的一个村子，并让其一次性还清所借款项、按36%计算的违约金及扣车费用等款项共计40000元来赎车，又过了五日左右，其凑足款项便将车辆赎回。 22.被害人张某2的陈述、收款证明、借款合同、信用咨询与管理服务合同、身份证、行驶证、银行卡、借条、车辆转（质）抵押协议书、车辆处置特别授权委托书、抵押物清单、二手车交易协议书、借款申请表、还款告知书、授权委托书、居间合同，证实：其因需要钱，于2018年5月29日到宏程公司，以抵押车牌号为闽ＣＸ××××的现代牌轿车钥匙的方式，借款20000元，扣除押金及ＧＰＳ安装费等费用后，实际到账的款项为14800元，月息3分，分12期还款，每期应还1967元，因其第3期逾期还款，宏程公司一何姓催收人员便通知其因逾期还款，该车辆已被扣押，并让其去到该公司处理。2018年6月28日下午，其和家人一同到该公司处理，何姓男子让其支付按36%计算的违约金及其他费用共计28800元，其便与该公司人员争吵并报警。公安出警后，告知其要到法院进行诉讼，之后公安便离去，其想继续理论，便被人拍了一下后脑勺，之后看到有五六个男青年进来，其与家人怕被殴打，便离去。之后，其欲找郭彬杰，但郭彬杰不跟其见面，其只好于2018年7月20日又找到该何姓男子，何姓男子还是让其支付28800元，其不愿意，再次报警，后经警察协调，才以22500元解决，款项支付后，该何姓男子才将车辆归还。 23.被害人黄某1的陈述、辨认笔录及照片、微信转账记录截图、中国工商银行账户交易明细，证实：2018年5月份，其因急需用钱，经人介绍到宏程公司找黄某2办理贷款，以抵押车辆钥匙的方式贷款17000元，分10期还款，每期还款金额1870元，扣除手续费、保证金、安装ＧＰＳ费用、第一期的还款等费用共计4450元，实际只拿到款项12550元。因其于2018年5月20日开车到厦门未报备，当晚23时30分许，其回到安海家中上楼后，发现车辆被人开走，后黄某2告知其已违约，并让其找何某处理。次日，其去找何某谈判，何某让其一次性还款并支付按36%计算的违约金、5000元的拖车费等费用共计24000元，其不同意，经谈判，最后其支付现金20000元后将车辆赎回。其第一期还款1687元，加上赎车款20000元，共计还款21687元，但实际借款12550元，差额9137元。 24.被害人蔡某1达的陈述、辨认笔录及照片、微信转账记录截图，证实：2018年4月中旬左右的一天，因急需用钱，其经朋友介绍，将本人名下一辆本田雅阁轿车（车牌号为闽Ｃ6××××）的备用钥匙进行抵押，从宏程公司中贷款28000元，该公司接待的经办人是郭彬杰，贷款分12期，每期还款2714元，扣除安装ＧＰＳ费用1000元、押金2500元、中介费1000元，其实际到账的是23500元。大概在第3期还款时，其因逾期一天未还，其车辆便于5月21日凌晨被宏程公司人员用备用钥匙开走，后其收到短信，让其找何某解决。其打电话给郭彬杰，郭彬杰称其不处理逾期的事。后其就到靠近南安的一个小区的套房里找到何某，后来来了一个人，何某介绍是其老板，该人称按照借款合同约定，其应支付按50%计算的违约金14000元及10000元的拖车费，才能将车赎回，并威胁所不支付便将车辆出售。经协商，费用降到了18000元，其担心车辆被卖，就与他们协商现支付拖车费，并通过微信现转账给何某5000元，过十五日后又转账一笔5000元，再与何某协商其余8000元在还贷款期间付清。其将12期贷款还清后，何某便开始催收该8000元，并让其先将8000元还给公司，再当做个人借款让其慢慢还。后其现找亲朋好友借款8000元现金支付给何某，何某当面撕毁合同，过了几天，其又向何某借款8000元，并出具一张欠条给何某，其上约定月息3分，但何某口头称利息一天80元。后其开始偿还利息，还了四五个月，大概支付了利息款10000元左右，其无力长话，何某就到其石狮家中找家人讨8000元，后其家人为息事宁人，便与何某协商按4000元解决，何某同意后，其哥哥便转账4000元给何某，何某则将欠条还给其。至此，事情才全部结束。其实际借款23500元，共计还款47854元，差额为24354元。 25.被害人徐某的陈述、辨认笔录及照片、民生银行转账记录、微信转账记录截图、短信截图，证实：其因急需10000元，于2018年5月3日到宏程公司，通过抵押车辆备用钥匙的方式向该公司借款，车辆是红色荣威ＲＸ5（车牌号为闽Ｃ5××××），业务员姓郭，该业务员称需要10000元就要向该公司借款15000元，因为扣除押金、ＧＰＳ安装费用、调档费用、首期款等，其同意后变签合同，最后实际到账的款项是9650元。还了第一期1867元后，未到第二期还款时，因其将车开到福州一次，车便被宏程公司人员开走，并称其已违约，后宏程公司的何某逼其支付25000元赎车，其无法支付，且怕车辆被宏程公司卖了，便同意宏程公司将其车辆以32000元的价格再抵押给他人，扣掉相关手续费后，拿到手的款项是27500元，何某拿走了其中25000元，其只得到2500元，直到现在，其还没有能力将该车辆赎回。 26.被害人吴某2的陈述、辨认笔录及照片、微信转账记录、手机银行账户明细、中国建设银行转账记录，证实：因欠债急需用钱，于2018年6月下旬，其经人介绍，以抵押其名下白色帝豪牌小轿车（车牌号为闽Ｃ3××××）备用钥匙的方式，向宏程公司借款15000元，业务员是黄某2，贷款分12期，每期还款1450元，扣除押金1450元、首期还款1450元、ＧＰＳ安装费用800元、查档费500元后，其实际到手的借款为10800元。大约借款后三天，黄某2、何某及另外一人，以将车辆停放在借贷公司附近属违约行为为由，将其车辆强行开走，并让其带16000元与何某处理，其因没钱还款，便与何某协商，后何某将赎车款提到19800元，并威胁要将车辆卖掉并叫人到家里找其，其受不了便与家人商量，后其姐姐帮忙借了20000元，其拿着现金找何某并支付19800元赎车款后，何某当面将其合同撕毁，之后其还支付了500元的停车费。另，其在本案中多支付给宏程公司9500元，该款叶超家属已赔偿给其，其自愿对叶超表示谅解。 27.被害人李某的陈述、辨认笔录及照片、微信转账记录、车辆登记信息、中国建设银行交易明细，证实：因急需用钱，于2018年4月份，其经人介绍，以抵押其名下黑色日产天籁小轿车（车牌号为闽Ｃ1××××）备用钥匙的方式，向宏程公司借款13000元，接待的业务员是黄某2，在扣除首期还款、ＧＰＳ安装费、押金、服务费后，其实际到手款项为8500元，另其还需支付500元给介绍人。2018年5月20日左右，其准备一次性全部还清，但宏程公司不同意，其便不想还款而造成违约，后车辆被宏程公司人员刘金群、何某等人在三更半夜用备用钥匙开走并扣押，并让其支付包括拖车费在内的额外费用25000元，其不同意，宏程公司人员便叫了另一家抵押公司的人过来，让其再将车辆进行抵押，其没办法，只能再抵押车辆借款28000元，扣除手续费后，其实际拿到的款项时25700元，之后其再转账9500元及10000元两笔款项给何某。至此，其才结清借款，但是车辆给后来抵押的公司，现在也不知道车辆下落。 28.被害人戴某的陈述、辨认笔录及照片、微信转账记录，证实：2018年4月份，因急需用钱，其以抵押本人名下白色福特福克斯小轿车（车牌号为闽ＣＳ××××）的备用钥匙的方式，向宏程公司借款15000元，业务员是郭彬杰，在扣除首期款、押金、ＧＰＳ安装费用、调档费用等费用后，其实际得款10100元，约定分12期还清借款，每期还款1500元。借款期间，其有一期超过一天还款，宏程公司人员何某就打电话让其到深海高速泉州西出口附近处理，何某让其支付违约金等费用共计7000元，其当时想先把车开回去，就同意，后其于2018年6月7日、8日分别转账给何某2500元、4500元。其还满12期共计18600元，赎车款7000元，共计还款25600元，其实际借款10100元，差额为15500元。 29.被害人任某的陈述、微信转账记录、手机转账记录截图，证实：因经济周转不过来，2018年2月5日，其经朋友介绍，以抵押名下三菱牌汽车（车牌号为闽ＣＤ××××）备用钥匙的方式，向宏程公司借款20000元，经办人是郭彬杰，在扣除首期还款、ＧＰＳ安装费、押金等费用共计4700元后，其实际到手15300元。其借款时有签订合同，合同款式很多，很多都看不懂。借款后，其又还款了三期，在2018年3月6日还款后，其将汽车借给朋友使用，车辆被开到厦门，其没有跟宏程公司报备，后该车在厦门被宏程公司人员扣走。汽车部件后，其便与郭彬杰联系，郭彬杰称其车辆已离开泉州地区两三次，且这次没有报备，所以公司就安排人就扣车。之后，其跟郭彬杰联系，郭彬杰称要交违约金40000元，汽车才能归还，并通过微信发送了个定位，让其到指定位置去协商。其去协商后，对方态度很强硬，没有办法，便交了40000元，对方将ＧＰＳ设备拆掉后便把合同给其，其离开后就将合同撕毁了。其借款20000元，实际到账15300元，还款3期5748元，最后一次性处理给了40000元，其总共还款45748元，中间差额30448元。 30.被害人康某的陈述、辨认笔录及照片、微信转账记录、中国建设银行账户交易明细，证实：因急需用钱，其通过朋友介绍联系了郭彬杰，后于2018年2月1日，与其妻子刘某一同开车到宏程公司，以抵押其妻子名下白色本田思域小轿车（车牌号闽ＣＹ××××）车辆备用钥匙的方式向宏程公司借款20000元，扣除第一期还款、ＧＰＳ安装费用、押金等费用共计3850元后，其实际到手的金额是16150元。借款时，郭彬杰让其妻子签合同，合同有很多款式，很多看不懂。在第三期还款当天18时许，其没有还款，当天晚上其将车停在惠安县小岞镇，喝酒后就发现车辆被人扣走。其找不到车辆就发微信给郭彬杰，郭彬杰就告知其违约了。第二天，郭彬杰就发给其一个号码，让其去跟该号码的人联系协商。之后，其一直跟该号码的人联系协商，对方态度强硬，最后其按对方要求支付24000元后，将车辆赎回。其借款20000元，实际到账16150元，还款一期1870元，最后一次性处理给了24000元，共计还款25870元，差额9720元。 31.被害人温某的陈述、辨认笔录及照片、微信转账记录、手机银行转账记录及电子回单、行驶证复印件，证实：2018年4月份，因急需用钱，其通过朋友介绍，到宏程公司以抵押其名下一辆白色标致308轿车（车牌号为闽ＤＳ××××）的备用钥匙的方式借款13000元，经办人姓黄，扣除押金、服务费、ＧＰＳ安装费等费用共计3880元后，其实际到账金额为9120元。因还款过程中，其于2018年6月26日无法及时还款，次日中午车辆便被宏程公司人员扣走。后其去找宏程公司人员何某协商，何某让其一次性支付贷款本金和利息、违约金、拖车费、人工费等共计29000元以赎车，并称若不支付，车不会退还，且会叫人到其家中找家人麻烦。经谈判，何某同意其以20500元赎车，其便当场通过支付宝支付给何某20500元，之后何某就当其面撕毁其所签的合同等材料。 32.被害人曾某1的陈述、辨认笔录及照片、微信转账记录、支付宝转账记录、中国农业银行交易明细，证实：因需要钱周转，其经朋友介绍联系到宏程公司黄某2，后其于2018年3月1日到宏程公司，以抵押其名下黑色丰田锐志小轿车（车牌号闽ＣＥ××××）备用钥匙的方式借款25000元，在扣除第一期还款、ＧＰＳ安装费、押金等费用共计4750元后，其实际到账20250元。在其第三期还款日的17时许，其还没有转账还款，后宏程公司人员就直接过来将其车辆扣走。之后其便联系黄某2，黄某2称车辆被扣走要找何某处理，并告知其何某电话号码。其联系何某后，何某称其已违约，并让其支付包括贷款本息、拖车费、违约金等款项共计70000元赎车。经多次协商，何某金额降至3万元，后其支付该3万元款项后，将车赎回。之后何某将合同原件给其，其便当场撕毁。另，其在本案中多支付给宏程公司12133元，该款叶超家属已赔偿给其，其自愿对叶超表示谅解。 33.被害人张某1的陈述、辨认笔录及照片、微信转账记录，证实：因急需用钱，2018年1月中下旬的一天，其通过何某的介绍，到宏程公司，通过抵押其名下一辆黑色的大众迈腾轿车（车牌号闽Ｃ6××××）备用钥匙的方式，向宏程公司借款30000元，经办人是黄某2，在扣除ＧＰＳ安装费用800元、押金2500元、查档费等其他费用600元后，其实际到账金额为26100元。在还款过程中，其于2018年3月28日将车辆开到广东，次日就接到何某的电话告知其已违约并将其车辆扣走，让其支付拖车费等费用共计38000元。后其与何某等人协商不成，车辆就被卖到河北邯郸市，之后其找亲戚借了69000元才把车买回来。其向宏程公司实际借得款项26100元，还款8期共计22845元，最后以69000元赎回车辆，共计多支出65745元。 34.被害人苏某的陈述、辨认笔录及照片、转账记录截图、中国农业银行卡交易明细清单，证实：因急需用钱，2018年4月24日，经人介绍，其联系宏程公司业务经理黄某2，并到该公司以抵押其名下红色丰田牌威驰轿车（车牌号闽ＣＨ××××）备用钥匙的方式，向该公司借款12000元，扣除ＧＰＳ安装费用1000元、押金1000元、查档等杂费1000元后，其实际到账金额9000元。因其在还第二期款的时候，拖欠一天，第二天上午7点多便接到宏程公司一个陌生电话，告知其车辆被扣走，后经黄某2帮忙解决，黄某2称至少要收其15000元的费用赎车，其实在没有办法支付。大约七月份的时候，扣车人员跟其联系，称要将其车辆抵押给别人来还钱，其不答应，到了8月份左右，其实在受不了，就答应了。然后与扣车人员联系后时间后，一起到泉州展览城附近的一个车行，在这个车行内，宏程公司的人将债权转移给该车行，即将其车辆重新抵押一次，借款26000元，该26000元现场直接转账给宏程公司的人，其再与该车行重新签订一份抵押合同，约定其每月还款1550元，还款12期后就将车还给其，但其只还了一个月后就还不起了，其便放弃该车辆了。之后就不知道车辆去向了，后来听说被一个厦门人买走了，车辆可能在广东清远。其在宏程公司实际借到的款项时9000元，还款两期共计2340元，之后转抵押的26000元给了宏程公司，其为偿还后面抵押的借款支付了1550元。 35.被害人吴某1的陈述、证人林某3的证言、辨认笔录及照片、招商银行账户交易明细、微信账户及聊天记录、微信转账记录、支付宝转账记录、银行转账记录，证实：2018年5月底的一天，经朋友介绍，吴某1与丈夫林某3一同到宏程公司，通过抵押吴某1名下一辆红色的东南牌小轿车（车牌号为闽ＣＥ××××）备用钥匙的方式借款18000元，经办人是黄某2，扣除ＧＰＳ安装费用、押金、中介费等费用共计4000元后，吴某1实际到账款项14000元。在还款过程中，吴某1在剩最后两起左右的时候，逾期一两天。大约八月的一天，吴某1发现车辆部件，后吴某1联系催款的何某，何某确认扣走车辆后，让吴某1一次性支付16800元，因何某态度强硬并威胁不还钱就把车卖掉，吴某1只好一次性支付16800元给何某，何某才带其到停车场将ＧＰＳ拆掉，后归还车辆，并当其面将合同撕毁。另，吴某1在本案中多支付给宏程公司16180元，该款叶超家属已赔偿给吴某1，吴某1自愿对叶超表示谅解。 36.被害人王某的陈述、辨认笔录及照片、微信转账记录、支付宝转账记录明细，证实：因急需用钱，其于2018年2月的一天，经人介绍联系到宏程公司的郭彬杰，后通过抵押其名下一辆白色奥迪Ａ4Ｌ小轿车（车牌号为闽Ｃ6××××）的备用钥匙的方式借款45000元，扣除ＧＰＳ安装费用、押金、服务费等共计6250元后，其实际到账金额为38750元。因其在还款过程中有一期没有及时还款，便受到何某发送的短信，告知因为其违约，车辆已被扣，并让其去找何某解决。协商过程中，何某让其一次性支付45000元及拖车费6000元，其不同意，经多次协商，其除押金2000元外，还支付了23226元给何某，之后何某归还车辆，并当场拆除ＧＰＳ和撕毁合同。其贷款实际得38750元，还款8期共计34200元，赎车款23226元，差额18676元。 37.晋江市价格认定中心价格认定结论书，证实价格认定，涉案车牌号为闽Ｃ6××××的大众牌汽车价值115000元、车牌号为闽Ｃ1××××的东风日产牌汽车价值69000元、车牌号为闽ＣＨ××××的丰田牌汽车价值78279元。 38.电子数据检查笔录、提取电子证据清单、封存电子证据清单、勘验检查照片记录表、原始数据使用记录，其上显示内容可以证实： （1）宏程公司由叶超、王顺兴、熊某筹备，并于2017年12月30日设立微信聊天群，之后陆续将黄某2、郭彬杰等人添加入群，该群于2018年1月4日修改群名为“宏程投资管理群”，其中郭彬杰于2018年1月6日加入该群，该群成员称呼叶超为“叶总”，何某在群聊过程中向叶超、王顺兴汇报扣车工作，郭彬杰也曾于2020年2月20日汇报扣车工作。 （2）王顺兴与叶超微信聊天记录中显示，叶超称“公司刚起步我还是要到处拉资金的”，王顺兴回称“前期公关算靠你了，顶住”，另王顺兴在聊天中向叶超汇报贷后人员蹲守扣车工作，叶超于2018年2月3日称“那过年出现违约谁谈判”。 以上证据，取证程序合法，内容客观真实，证据间能相互印证，并与本案事实具有关联性，可以作为定案依据，本院予以确认。 关于本案被告人叶超等人是否形成恶势力犯罪集团的问题。经查：第一，根据证人何某、熊某、邱某、陈某2的证言，被告人王顺兴手机中所恢复的聊天记录，结合被告人叶超、王顺兴的当庭供述的对质内容，可以证实被告人叶超系宏程公司的出资者、组织者及领导者。第二，根据宏程公司工商登记显示内容，证人熊某、何某、邱某、陈某2的证言，及前述手机恢复的聊天记录，可以证实被告人王顺兴亦为宏程公司领导者之一，且负责公司财务。第三，被告人叶超等人以通过设立宏程公司，经营的是“抵押车辆备用钥匙以借款”，该行为虽有抵押之名，但无抵押之实，且专门找无法过户的按揭车辆作为对象，以此为诱饵诱使急需款项的被害人到其公司进行借款，后在被害人单方签订的合同中设置低门槛违约条件并让被害人单方签订车辆转让、转抵押等合同，肆意认定违约成立，进而侵犯被害人的合法权益，该犯罪活动已符合“套路贷”的基本手法及表现特征。第四，在被告人等实施“套路贷”犯罪活动过程中，利用被害人“抵押”的车辆备用钥匙，秘密或强制扣留车辆，再以不还款就出卖或转抵押车辆为由，对被害人实施威胁、要挟，以达到非法获利的目的，故本案各被告人的犯罪行为已构成敲诈勒索罪。第五，宏程公司具有严格的层级组织及具体的分工，具体为叶超、王顺兴、熊某为组织者、领导者，其中叶超负责出资及管理合同，王顺兴负责财务，熊某负责具体经营管理，在该三人之下又设立贷前业务（被告人郭彬杰及黄某2）、贷后业务（何某等人）及寻找客户的业务员（邱某、陈某2），故叶超等人在宏程公司框架下形成了组织严密、重要组织成员稳定，有明确的目标、预谋策划及分工准备的犯罪集团。第六，该犯罪集团，通过“套路贷”多次实施敲诈勒索犯罪行为，严重破坏当地经济、社会生活秩序，已符合恶势力犯罪集团的特征。综上，被告人叶超、王顺兴伙同被告人郭彬杰等人，为实施本案敲诈勒索犯罪而组成恶势力犯罪集团，其中被告人叶超、王顺兴为领导者，系首要分子，应按该犯罪集团所实施的指控十六起罪行进行处罚，故对被告人叶超及其辩护人相关辩解、辩护意见，被告人王顺兴及其辩护人相关辩解、辩护意见，被告人郭彬杰的辩护人相关辩护意见，均不予采纳。 关于本案犯罪数额如何认定的问题。根据福建省高级人民法院、福建省人民检察院、福建省公安厅《关于办理“套路贷”犯罪案件若干问题的意见》第五条的规定，在认定“套路贷”犯罪活动中敲诈勒索犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额，而被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。上述“非法占有的财物”应包括被告人非法处分被害人财产时造成的被害人实际经济损失。根据上述认定方法，除审理查明的第1、7、12、13起犯罪事实外，其余14起犯罪事实中的犯罪数额均为审理查明事实中认定的非法获利数额。关于审理查明的第1起犯罪事实中，被害人张某1车辆被非法处分时，敲诈勒索行为已经完成，故在计算犯罪数额时应按被非法处分时的车辆价值为基础进行计算，而被害人张某1事后自力救济行为所支出的69000元则是作为认定退赔数额的计算依据；关于审理查明的第7、13起犯罪事实中犯罪数额的认定与前述第1起事实的认定方法一致，但因第13起事实中车辆被非法处分时尚有部分款项6200元未被被告人一方占有，故该6200元不应计入犯罪数额；关于审理查明的第8起犯罪事实中，因被害人徐某未能配合公安机关对其车辆作价格认定，故按可查明的被告人一方非法获利金额认定犯罪数额。综上，对相关被告人及辩护人关于数额方面的辩解、辩护意见，均不予采纳。 关于被告人郭彬杰所提其不清楚也未参与贷后业务的辩解意见。经查，从证人林某1、曾某2的证言、被害人任某的陈述等证据可以证实被告人郭彬杰清楚贷后业务工作内容，且从“宏程投资管理群”聊天记录中亦可显示郭彬杰向叶超汇报扣车工作，故对被告人郭彬杰相关辩解意见，不予采纳；其辩护人关于被告人郭彬杰具有坦白情节的辩护意见，亦不予采纳。 本院认为，被告人叶超、王顺兴、郭彬杰结伙以非法占有为目的，组成恶势力犯罪集团，采取威胁或要挟的手段，强行索要他人财物，其中被告人叶超、王顺兴犯罪数额特别巨大，被告人郭彬杰犯罪数额巨大，三被告人的行为均构成敲诈勒索罪。公诉机关指控罪名成立。被告人叶超关于其不构成本罪及被告人王顺兴关于其实施的是非法经营行为的辩解意见，不予采纳。被告人叶超、王顺兴纠集他人为共同实施犯罪而组成恶势力犯罪集团，系首要分子，应按照集团所犯全部罪行进行处罚；被告人郭彬杰在集团犯罪中起辅助作用，是从犯，予以从轻处罚。被告人叶超赔偿部分被害人经济损失并取得谅解，予以酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。被告人叶超的辩护人关于被告人叶超具有上述从宽处罚情节的辩护意见，予以采纳。被告人叶超的辩护人关于被告人叶超具有坦白情节的辩护意见，缺乏法律依据，不予采纳。被告人王顺兴及其辩护人关于被告人王顺兴具有自首情节的辩解、辩护意见，缺乏法律依据，不予采纳。被告人王顺兴的辩护人及被告人郭彬杰的辩护人关于本案中被害人具有一定过错的辩护意见，与本案审理查明事实不符，不予采纳。被告人郭彬杰的辩护人关于对被告人郭彬杰适用缓刑的辩护意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人叶超犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十二年三个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月25日起至2032年2月24日止。罚金应于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人王顺兴犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月25日起至2031年5月24日止。罚金应于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、被告人郭彬杰犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月25日起至2024年9月24日止。罚金应于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 四、责令被告人叶超、王顺兴共同退赔被害人经济损失如下（币种均为人民币）：张某165745元、苏某73169元、温某17950元、李某54300元；责令被告人叶超、王顺兴、郭彬杰共同退赔被害人经济损失如下：康某9720元、任某30448元、王某18676元、蔡某1达24354元、戴某15500元、陈某125100元、徐某17217元。 五、暂扣于晋江市公安局的作案工具手机六部，由扣押机关依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  吴水龙 人民陪审员  庄山东 人民陪审员  庄 祺 二〇二〇年九月二十七日                            本件与原本核对无异                书记员江丹萍 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。