重庆市江北区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)渝0105刑初258号 公诉机关重庆市江北区人民检察院。 被告人刘正辉，男，1993年3月17日出生，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地重庆市梁平区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月2日被刑事拘留，次月9日被执行逮捕。现羁押于重庆市江北区看守所。 辩护人王彦章，北京大成（重庆）律师事务所律师。 公诉机关以北检刑诉〔2020〕222号起诉书指控被告人刘正辉犯诈骗罪、盗窃罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员刘捷、代理检察员黄永洁出庭支持公诉，被告人刘正辉及其辩护人王彦章到庭参加诉讼。因不能抗拒的原因，于2020年4月20日中止审理,并于2020年6月22日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年1月，被告人刘正辉与中国人寿保险股份有限公司重庆市江北区支公司解除劳动合同关系后，隐瞒已离职事实，与已投保客户交往过程中，以“帮忙购买保险公司理财产品、缴纳保费、帮忙存款、获取旅游机会、帮忙下载手机APP软件”等为由骗取、盗窃投保客户钱款，截止2019年5月，刘正辉在重庆市江北区、渝北区等地骗取被害人王某等10名投保客户钱款共计人民币63.3万元、盗窃被害人何某微信账户内人民币2.45万元。 2019年4月2日，被害人张某2发现被骗遂报案，公安机关接报后经调查锁定被告人刘正辉为作案人员，2019年7月1日，民警在重庆市渝北区将刘正辉捉获。 案发后，被告人刘正辉退赔了被害人任某人民币1.6万、吴某人民币1.2万元、张某人民币0.9万元。 公诉机关据此认为被告人刘正辉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款人民币63万余元，数额特别巨大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人刘正辉以非法占有为目的，盗窃他人钱款人民币2万余元，数额较大，其行为应当以盗窃罪追究刑事责任。 被告人刘正辉对起诉书指控其犯罪的事实除从被害人何某处收到的人民币16.1万元是合法取得，而非诈骗所得为由提出异议外，对其它指控的事实无异议。 辩护人对公诉机关指控被告人刘正辉犯诈骗罪没有异议，但提出：1、被告人刘正辉从保险公司离职时间应为2018年3月，应扣除尚未离职期间的诈骗金额；2、被告人刘正辉在被害人何某要进行干细胞造血时收取的人民币16.1万元，是被害人何某委托刘正辉转交干细胞造血单位的，是合法取得，不应认定为诈骗金额；如人民币16.1万元认定为诈骗金额也应扣除刘正辉支付给中间人的人民币3万元的部分；3、诈骗被害人姚某的金额是否准确；4、被告人刘正辉盗窃何某人民币2.45万元的定性不准确，应认定为诈骗金额。此外被告人认罪态度好，无犯罪前科还取得部分被害人的谅解，希望法庭对刘正辉从轻处罚。 经审理查明,2018年1月，被告人刘正辉与中国人寿保险股份有限公司重庆市江北区支公司解除劳动合同关系后，隐瞒已离职事实，与已投保客户交往过程中，以“帮忙购买保险公司理财产品、缴纳保费、帮忙存款、获取旅游机会、帮忙下载手机APP软件”等为由骗取、盗窃投保客户钱款，截止2019年5月，刘正辉在重庆市江北区、渝北区等地骗取被害人何某、任某、吴某、张某、王某等多名投保客户钱款共计人民币62万余元，还窃取被害人何某微信账户内人民币2万余元。具体事实如下: 一、诈骗事实 1.2018年10月至2019年1月，被告人刘正辉在重庆市江北区等地以“帮助存款到保险账户可以获得较高利息、帮助被害人恢复保险产品效力”为由，先后三次共计骗取王某人民币1.5万元。 2.2018年10月22日，被告人刘正辉在重庆市渝中区以“帮助被害人缴纳保费”为由，骗取被害人蒲某人民币1万元。 案发后，被告人刘正辉退赔蒲某人民币1万元，并取得谅解。 3.2018年3月至2018年4月，被告人刘正辉在重庆市江北区、渝中区等地以“帮助存款到保险公司合作的银行可以获得较高收益、购买保险公司的基金产品有出国旅游名额”为由，先后三次共计骗取任某人民币1.6万元。 案发后，被告人刘正辉退赔被害人任某人民币1.6万元，并取得谅解。 4.2018年3月至2018年5月，被告人刘正辉在重庆市渝北区等地以“帮助存款到保险公司合作的银行可以获得较高收益”为由，先后三次共计骗取姚某人民币10万元。 在姚某的催要下，刘正辉于2018年6月退还姚某人民币1万元。 5.2018年4月11日，被告人刘正辉在重庆市江北区观音桥以“帮助购买保险公司理财产品可以获得较高收益”为由，骗取吴某人民币1.2万元。 案发后，被告人刘正辉退赔被害人吴某人民币1.2万元，并取得谅解。 6.2018年4月至2018年10月，被告人刘正辉在重庆市江北区、渝北区等地以“帮忙存款到保险公司账户可以获得较高收益”为由，先后四次共计骗取徐某人民币5.8万元。 7.2018年11月至2019年1月，被告人刘正辉在重庆市江北区等地以“帮忙存款到保险公司账户可以获得较高收益”为由，先后六次共计骗取何某人民币38.1万元。 8.2019年1月30日、2019年2月1日，被告人刘正辉在重庆市江北区以“帮忙缴纳保费”为由，先后两次共计骗取张某2人民币3.5万。 9.2019年2月10日，被告人刘正辉在重庆市渝北区以“购买保险公司理财产品可以获得较高收益”为由，骗取张某人民币1.3万元。 在张某的催要下，刘正辉于2019年3月24日退还张某人民币0.4万元。 案发后，刘正辉退赔被害人张某人民币0.9万元，并取得谅解。 10.2018年7月19日，被告人刘正辉在重庆市江北区以“帮忙存款到保险公司账户可以获得较高收益”为由，骗取郝某人民币1万元。 在郝某的催要下，刘正辉于2018年11至12月退还郝某人民币0.7万元。 盗窃事实 2019年5月17日17时许，被告人刘正辉在重庆市江北区大融城“漫猫”咖啡馆，以帮助被害人何某下载手机APP软件为名，通过登录何某手机微信，盗转何某微信账户内人民币2.45万元。 2019年4月2日，被害人张某2发现被骗遂报案，公安机关接报后经调查锁定被告人刘正辉为作案人员，2019年7月1日，民警在重庆市渝北区将刘正辉捉获。 上述事实，有刑事案件登记表、立案决定书、被告人刘正辉的供述和辩解、被害人蒲某、王某、任某、姚某、吴某、徐某、何某、张某2、张某、郝某的陈述、证人李某2、何某、何某的证言、辨认笔录、银行交易明细、微信转账记录、证明、员工信息表、离职证明、到案经过、谅解书等证据在卷佐证，足以认定。 本院认为，被告人刘正辉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款人民币62万余元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人刘正辉还以非法占有为目的，秘密窃取他人人民币2.4万余元，数额较大，其行为已构成盗窃罪，依法应数罪并罚。被告人刘正辉到案后虽对诈骗人民币16.1万元的定性提出异议，但仍能如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；被告人刘正辉退赔部分被害人的经济损失，并取得部分被害人的谅解，酌定从轻处罚；被告人刘正辉未全部退赔被害人经济损失，酌定从重处罚。对辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。 一、关于辩护人提出被告人刘正辉离职时间是2018年3月，应扣除未离职期间的诈骗金额的辩护意见。经查，被告人刘正辉因长期未出勤被中国人寿保险股份有限公司重庆市江北区支公司于2018年1月解除劳动合同关系，其离职时间应为2018年1月，故对辩护人提出的该意见不予采纳。 二、关于辩护人及被告人刘正辉提出的诈骗何某的金额中应扣除被告人刘正辉合法取得的人民币16.1万元的意见以及辩护人提出如认定人民币16.1万元为诈骗金额应扣除支付给中间人的3万元人民币的部分。 1.关于对人民币16.1万元是否认定为诈骗金额的意见。经查，被害人何某通过被告人刘正辉以及他人的介绍准备做干细胞造血，并约定金额为人民币26万元。何某向第三方交纳了人民币9.9万元，并委托刘正辉转交第三方人民币16.1万元，事后何某不做干细胞造血，被第三方以违约扣违约金人民币0.5元，第三方退给何某人民币8万元，第三方委托刘正辉代其退差额人民币1.4万元，故刘正辉应退给何某人民币16.1万元以及代第三方退款人民币1.4万元，但卷内无第三方将人民币1.4万元交给刘正辉的相关证据。随后，刘正辉未退还何某人民币16.1万元，而以帮忙存款到保险公司获取较高收益骗得何某的上述人民币16.1万元，故对提出的应扣除人民币16.1万元的辩护意见不予采纳，被告人刘正辉未收到的人民币1.4万元不应计入诈骗金额。 2.关于应从诈骗何某人民币16.1万元金额中扣除支付给中间人的人民币3万元的意见。经查，被告人刘正辉称该人民币3万元是支付给中间人的介绍费，证人何祖均（中间人）称该人民币3万元是刘正辉先后带领何某等七、八人参观、体检、吃饭等由其垫付的费用和刘正辉归还欠款共向其支付人民币3万元。本院认为，上述人民币3万元是何祖均与刘正辉之间的债权债务关系，与刘正辉收到何某委托其支付给第三方的人民币16.1万元之间无因果关系，故对辩护人提出的应扣除上述人民币3万元的辩护意见不予采纳。 三、关于辩护人提出的诈骗被害人姚某的金额的意见。经查，虽然姚某的陈述在交付给刘正辉的每次的金额上有出入，但总金额均为10万元，同时结合刘正辉的供述以及2018年10月29日刘正辉出具的证明足以认定公诉机关指控的事实，对辩护人提出的诈骗姚某的金额的意见不予采纳。 四、关于辩护人提出刘正辉盗窃何某人民币2.45万元应按诈骗定性的意见。经查，被害人何某证实在其不知情的情况下被刘正辉转走人民币2.45万元，与被告人刘正辉的供述其转账时未告知何某一致，故被告人刘正辉采取的是秘密窃取的手段，盗窃他人财物，公诉机关指控的罪名符合法律规定，对辩护人提出的该辩护意见不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下: 被告人刘正辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十年八个月，并处罚金人民币五万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2030年12月31日止。） 责令被告人刘正辉退赔被害人王某、姚某、徐某、何某、张某2、郝某尚未追回的经济损失分别为人民币1.5万元、9万元、5.8万元、40.55万元、3.5万元、0.3万元。 上述罚金、退赔款，于本判决生效后十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  蒋纯赤 人民陪审员  陈道荣 人民陪审员  乔 芳 二〇二〇年九月十一日 书 记 员  杨 丽