上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初3539号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陈某某，男，1991年2月1日生，汉族，户籍所在地河南省，暂住上海市浦东新区。辩护人黄灵芝，上海君澜律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]3981号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员席某出庭支持公诉，被告人陈某某及辩护人黄灵芝到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2015年11月，曾而新设立上海点牛互联网金融信息服务有限公司(以下简称点牛金融)，后伙同他人开发线上融资平台在上海市浦东新区等地实际经营，在未经国家有关部门批准的情况下，通过网站推广、口口相传等方式公开宣传推介理财产品，承诺固定年化收益，诱使社会不特定公众投资购买公司理财产品，非法募集资金。2017年9月，被告人陈某某入职点牛金融工作，在公司领导组织安排下，先后担任该公司技术部技术员、技术经理，为平台非法吸收公众资金提供技术支持和帮助。经审计，被告人陈某某任职期间，点牛金融累计募集资金金额为人民币15.4亿余元(以下币种同)，未兑付金额为2.7亿余元。针对上述指控，公诉机关当庭提供同案犯供述、集资参与人证言、相关合同、鉴定意见书、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，被告人陈某某违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任；系从犯应当从轻或减轻处罚;案发后有自首情节，可以从轻或减轻处罚。被告人陈某某当庭对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名无实质性异议。辩护人黄灵芝认为被告人陈某某接电话自行接受公安调查如实供述，当庭对之前的笔录真实性认可，系初犯，愿意退赔，法律意识淡薄，社会危害性和主观恶性小，家庭经济困难，建议对其从轻处罚。经审理查明：2015年11月，曾而新(另处)设立点牛金融，后伙同他人开发线上融资平台在上海市浦东新区等地实际经营，在未经国家有关部门批准的情况下，通过网站推广、口口相传等方式公开宣传推介理财产品，承诺固定年化收益，诱使社会不特定公众投资购买公司理财产品，非法募集资金。经审计，点牛金融累计募集资金24.4亿余元，未兑付金额为2.7亿余元。2017年9月，被告人陈某某入职点牛金融工作，在公司领导组织安排下，先后担任该公司技术部技术员、技术经理，为平台非法吸收公众资金提供技术支持和帮助。经审计，被告人陈某某任职期间，点牛金融累计募集资金金额为15.4亿余元，未兑付金额为2.7亿余元。2020年6月5日，被告人陈某某经电话通知后主动至公安机关投案，到案后如实供述了上述主要事实，后翻供。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.公安机关调取的档案机读材料等书证，证实点牛金融的基本情况及没有向社会公众募集资金资质的情况。2.集资参与人方媛等人的证言及提供的转账记录等书证，证实部分集资参与人因点牛金融承诺还本付息而投资，投入资金后未兑付遭受损失等事实。3.同案犯施忆秋的供述，称：点牛金融的法定代表人及实际控制人曾而新，是做线上P2P业务的，大股东刘晓辉、常务副总杨荣华；技术部负责人彭文权，技术部副手是陈某某；市场运营部是我负责，我的上级是杨荣华，他批准活动方案后，由产品经理刘颖制作原型图交技术部彭文权、陈某某编写程序，最后技术部将正式活动产品的链接交市场运营部，由我部门负责上传平台后台系统。彭文权、陈某某都是技术部副总监，彭文权负责整个技术部门，着重对外负责产品开发、增加产品新功能、修复系统漏洞，陈某某主要是对内负责维护数据库、所有业务数据直接向杨荣华汇报，开始对接钜石科技时由彭文权、陈某某都参与的，正式合作时以陈某某为主。4.同案犯李来辉的供述，称：我是点牛金融资产部的，曾而勤是负责人，我将曾而勤给的借款人名单和渠道商的名字，造成表格发送给技术部的彭文权或陈某某，由技术部传给钜石科技，钜石科技将上述名单和对应关系录入上饶银行系统。2018年下半年公司已遇到大量渠道商违约不能如期还款，坏账已有1个多亿，上海银行也与公司解除存管业务合作，杨荣华为了解决困境，找到了上饶银行和钜石科技谈业务合作，回来后让技术部的彭文权、陈某某对接钜石科技具体落实功能要求。5.同案犯彭文权的供述，称：我一直在技术部任职，刚开始担任JAVA工程师，于2018年1月我与陈某某同时升任技术经理，2018年8月升任技术副总监，部门没有总监，现在技术部留用的人有陈某某(他有系统管理员权限)、朱用学(管理线上账号和系统运维)。技术部根据公司各部门的业务需求和公司高层的要求开发网站功能，具体联系钜石公司对接第三方存管上饶银行的账户；从技术角度讲，投资客户先在网站上注册账户，经过认证、绑卡，客户可以在线上看见公司的产品，客户充值账户资金后，选择产品投资，存管银行客户的账户内会冻结相应的资金，当产品满标后，由曾丽娜发送指令，存管银行客户的账户的资金就会划拨到借款人的账户或者收款账户可以选择，收款账户可能是渠道商账户，是资产部的李勤辉提供给技术部，由技术部提供给钜石科技公司，并接入上饶银行存管账户，借款人不一定实际拿到借款资金；2019年5月份，杨荣华讲借款人大面积逾期不能兑付，造成平台没有资金兑付，是不正常，我这里只能看见线上的数据，业务数据包含借款人的真实信息在公司租用的阿里云服务器上，投资人在线上看到的借款人信息都是经过脱敏，个人信息被系统隐去的。6.上海沪港金茂会计师事务所有限公司会计鉴定意见书，证实被告人陈某某任职期间涉案公司非法吸收公众资金的金额、未兑付金额等情况。7.公安机关出具的到案经过及调取的人口信息，证实被告人陈某某到案情况及身份情况。8.被告人陈某某的供述，证实其到案后对参与的主要犯罪事实作了交代。本院认为，被告人陈某某违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立。被告人陈某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；其案发后有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。综上，对被告人陈某某应当减轻处罚。辩护人建议对被告人陈某某从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，罚金人民币三万元。(刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月5日起至2023年3月4日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、追缴被告人陈某某的犯罪所得，不足部分责令继续退赔，分别按照比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 康 英人民陪审员 马 丁人民陪审员 宋振颖二〇二〇年九月二十三日书 记 员 秦慧娴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。