山东省聊城市东昌府区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1502刑初309号公诉机关山东省聊城市东昌府区人民检察院。被告人冯琳，女，1982年12月27日出生，汉族，大学文化，无业，户籍所在地山东省聊城市东昌府区，住山东省聊城市东昌府区。2015年10月12日被聊城市东昌府区人民法院以信用卡诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑五年，缓刑考验期自2015年10月27日起，至2020年10月26日止。因涉嫌集资诈骗罪于2019年11月8日被聊城市公安局东昌府分局刑事拘留，经聊城市东昌府区人民检察院批准，于2019年12月12日被聊城市公安局东昌府分局逮捕，现羁押于聊城市看守所。辩护人白伟、邢若飞，山东群创律师事务所律师。被告人李洪岭，曾用名李军，男，1971年1月26日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地山东省德州市齐河县，住山东省济南市天桥区。因涉嫌集资诈骗罪于2019年11月8日被聊城市公安局东昌府分局刑事拘留，经聊城市东昌府区人民检察院批准，于2019年12月12日被聊城市公安局东昌府分局逮捕，现羁押于聊城市看守所。辩护人孙喜光、蹇泽琴，北京大成（济南）律师事务所律师。被告人张兴福，男，1974年2月18日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地山东省聊城市东昌府区，住山东省聊城市东昌府区。因涉嫌诈骗罪于2019年11月29日被聊城市公安局东昌府分局刑事拘留，经聊城市东昌府区人民检察院批准，于2019年12月12日被聊城市公安局东昌府分局逮捕，2020年3月20日因病被聊城市公安局东昌府分局取保候审，同年5月13日被聊城市东昌府区人民检察院取保候审。辩护人李刚，山东智祥律师事务所律师。被告人潘芳芳，女，1981年1月26日出生，汉族，初中文化，无业,户籍所在地及住址山东省聊城市东昌府区。因涉嫌集资诈骗罪于2019年11月29日被聊城市公安局东昌府分局刑事拘留，经聊城市东昌府区人民检察院批准，于2019年12月12日被聊城市公安局东昌府分局逮捕，现羁押于聊城市看守所。辩护人王瑞月，山东鲁风律师事务所律师。被告人张峥，男，1991年7月16日出生，汉族，大学专科文化，无业,户籍所在地及住址山东省聊城市东昌府区。因涉嫌集资诈骗罪于2019年11月29日被聊城市公安局东昌府分局刑事拘留，经聊城市东昌府区人民检察院批准，于2019年12月12日被聊城市公安局东昌府分局逮捕，现羁押于聊城市看守所。辩护人田荣田，山东联森律师事务所律师。被告人张明君，女，1988年12月19日出生，汉族，中专文化，无业,户籍所在地及住址山东省聊城市东昌府区。因涉嫌集资诈骗罪于2019年11月29日被聊城市公安局东昌府分局刑事拘留，经聊城市东昌府区人民检察院批准，于2019年12月12日被聊城市公安局东昌府分局逮捕。现羁押于聊城市看守所。辩护人夏书岭，山东舜翔（聊城）律师事务所律师。山东省聊城市东昌府区人民检察院以聊东昌检三部刑诉〔2020〕2号起诉书，指控被告人冯琳、李洪岭、张兴福、潘芳芳、张峥、张明君犯集资诈骗罪，于2020年6月17日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。聊城市东昌府区人民检察院检察员路保中、助理检察员李志全出庭支持公诉。被告人冯琳及其辩护人白伟、邢若飞，被告人李洪岭及其辩护人孙喜光、蹇泽琴，被告人张兴福及其辩护人李刚，被告人潘芳芳及其辩护人王瑞月，被告人张峥及其辩护人田荣田，被告人张明君辩护人夏书岭均到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省聊城市东昌府区人民检察院指控：2019年2月至2019年4月，被告人冯琳以非法占有为目的，以山东悦购区块链科技有限公司的名义在网上设立“悦购商城”，在没有实际经营商品的情况下，以花费1200元购买一单商品，每单再购买231元优惠券，然后每周返还110元的手段向社会公众吸收资金共计1260454.7元，已返还924680.31元，尚有335774.39元未还。2019年8月至9月，被告人冯琳伙同李洪岭等人以非法占有为目的，以在缅甸赌场洗码为名，设立“欧亚国际”资金盘、“英邦国际”资金盘，采用每10000元每天返还500元，20天返本，40天出局的方式向社会公众吸收资金，吸收的资金用于归还个人债务、租赁费用、支付团队长提成、返还前期集资本金和利息。其中“欧亚国际”资金盘共吸收资金6093168元；已返还2575735元，未返还金额为3517433元；“英邦国际”资金盘共吸收资金8630458元，已返还2352749元，未返还金额为6277709元。被告人冯琳参与金额共计14723626元，已返还4928484元，未返还金额9795142元。被告人李洪岭参与金额为8630458元，已返还2352749元，未返还金额为6277709元。被告人张兴福、潘芳芳、张峥、张明君明知被告人冯琳等人设立的“欧亚国际”、“英邦国际”资金盘无实际经营，帮助冯琳等人进行资金盘的核算、记录资金的收取和支付，其中，被告人张兴福、潘芳芳还为被告人冯琳提供银行卡用于资金的周转，被告人张峥提供POS机用于资金的收取，协助冯琳等人实施集资诈骗行为，从中收取高额报酬。公诉机关当庭出示了书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述和辩解，鉴定意见，辨认笔录等证据。公诉机关认为被告人冯琳、李洪岭、张兴福、潘芳芳、张铮、张明君的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究六被告人的刑事责任。被告人冯琳系缓刑期间重新犯罪，应适用《中华人民共和国刑法》第七十七条之规定，被告人张兴福、张铮、潘芳芳、张明君系从犯，且系自首，应适用《中华人民共和国刑法》第二十七条、第六十七条第一款之规定。被告人冯琳、张兴福、张铮、张明君均认罪认罚，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。综上，建议人民法院对冯琳等六名被告人依法判处刑罚。被告人冯琳对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见为：对起诉书指控的犯罪数额有异议，“欧亚国际”资金盘的犯罪数额应为2265971元、“英邦国际”资金盘的犯罪数额应为4687297，悦购商城犯罪金额为335774.39元。被告人李洪岭对指控的罪名无异议，其辩解意见为：只参与了“英邦国际”资金盘，介绍了两个朋友集资，钱都打到冯琳的账户上，其投资200万元。其辩护人的辩护意见为：1、李洪岭不构成集资诈骗罪，应以非法吸收公众存款罪定罪量刑；2、李洪岭在共同犯罪中不起主要作用，未参与诈骗所得的分配，应为从犯，3、指控李洪岭未返还金额应减去可追回的金额。被告人冯琳、张兴福、潘芳芳、张铮、张明君对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见为：被告人张兴福、潘芳芳、张铮、张明君系从犯，自首，且认罪认罚，积极退交违法所得，建议减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明:2009年2月至2019年4月，被告人冯琳等人以非法占有为目的，以山东悦购区块链科技有限公司的名义在网上设立“悦购商城”，在没有实际经营商品的情况下，以花费1200元购买一单商品，每单再购买231元优惠券，然后每周返还110元的手段向社会公众募集资金。经鉴定，骗取集资参与人王某7、李某3、陈某2、李某4、刘某3、王俊平、张某7、孙某2、王某8、王某9、卢某、李某5、张某8、马某、肖某1、司某1、邓某、任某、耿某、张某9、刘某4、张某10、张某11、王某10、刘某5、孙某3、徐某2、许某3、李某6、张某12、陈某3、史某1资金1260454.7元，案发前返还924680.31元，未返还335774.39元。2019年8月份，被告人冯琳等人以非法占有为目的，以在缅甸赌场洗码为名，在西安交大小区5号楼设立“欧亚国际”资金盘，采用每10000元发给700元至900元不等的红包，每天返还500元，20天返本，40天出局的方式，向社会公众募集资金。该资金盘于2019年8月底因资金链断裂崩盘。该资金盘骗取王某1、范垂洋、丁某2、丁某1、程某、高某1、李某7、陆某红、丁某5、张某13、王某3、钱某、刘某1、邢某、王某4、刘某6、钟某、王某2、张某2资金5759162元，案发前返还2863719元，未返还2895443元。2019年9月份，被告人冯琳伙同李洪岭等人以非法占有为目的，以在缅甸赌场洗码或投资黄金理财为名，在湿地岛旅游休闲中心设立“英邦国际”资金盘，采取与“欧亚国际”资金盘同样的模式，向社会公众募集资金。该资金盘于2019年9月底因资金链断裂崩盘。冯琳负责资金的支配，李洪岭等人负责联系宣传发动，经李洪岭直接或间接介绍的集资参与人有田奉承、赵某、张某3、曹某1、孙某1、陈某1、许某1、李某1、刘某2、张某4、翟某、栾某、张某5、田某2、于某、徐某1、王某5、丁某3、尹某1、许某2等二十人。经鉴定并结合本案的其他证据，该资金盘共骗取田奉承等二十人资金8079158元，返案发前还3231024元，未返还4848134元。该资金盘还有集资参与人杨某2、李某2、侯某、王某11、姜某2、孙某4、朱某1、姜某1、修某。经鉴定并结合本案的其他证据，该资金盘共骗取杨某2等九人资金551300元，案发前返还195727元，未返还355573元。被告人冯琳用骗取的资金归还个人债务、支付租赁费用和团队长提成、返还前期集资返利。被告人李洪岭从中获取提成和服务费等。被告人张兴福、潘芳芳、张峥、张明君明知被告人冯琳等人设立的“欧亚国际”、“英邦国际”资金盘无实际经营，帮助冯琳等人对收取的资金进行记录、核算和支付，被告人张兴福、潘芳芳还为被告人冯琳提供银行卡用于资金的周转，被告人张峥还提供POS机用于资金的收取，协助冯琳等人实施集资诈骗行为，从中收取高额报酬。其中，被告人张兴福、潘芳芳、张铮、张明君违法所得分别为30479元、50751元、22207元、15479元。被告人张兴福和被告人潘芳芳、张明君的亲属已将上述违法所得退缴。被告人冯琳因犯信用卡诈骗罪，于2015年10月12日，被判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币40000元；缓刑考验期自2015年10月27日起至2020年10月26日止。另查明，公安机关在侦查阶段，冻结被告人冯琳涉案资金1500000元，李洪岭涉案资金155834.71元；追缴被告人冯琳涉案资金200000元、苹果牌手机一部，被告人潘芳芳涉案资金30000元和被告人张铮涉案资金22207元。被告人冯琳在侦查阶段举报康某1利用聊城市淘优实业有限公司以投资的名义诈骗钱财，聊城市公安局东昌府分局予以受理，并于2020年8月17日立案侦查。被告人张兴福、潘芳芳、张铮、张明君经电话通知到案后，均如实供述了参与集资诈骗的犯罪事实。上述事实有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实：一、书证1、发破案经过、抓获经过证实，被告人冯琳、李洪岭被抓获归案，被告人张兴福、潘芳芳、张铮、张明君系电话通知到案。2、六被告人的户籍信息证实，六被告人均已达到刑事责任年龄。3、“悦购商城”集资参与人提供的收据、银行交易明细及账单证实，集资参与人投资情况。4、被告人张兴福、潘芳芳、张明君的缴款单据证实，三被告人的违法所得已退缴。5、被告人李洪岭的账册一本证实，集资参与人的集资情况。6、被告人张明君的账册三本证实，收到集资参与人集资及返还集资的情况。7、（2015）聊东刑初字第361号刑事判决书和执行通知书证实，被告人冯琳因犯信用卡诈骗罪被刑事处罚以及刑罚执行情况。8、“欧亚国际”、“英邦国际”资金盘集资参与人提交的交易明细、微信收转款截图等证实，集资参与人集资及收回集资情况。9、聊城市公安局东昌府分局经济犯罪侦查大队2020年5月13日扣押清单一份及2020年5月19日的说明一份证实，被告人张铮的亲属退还赃款22207元（实缴22210元）。10、聊东某2（经）受案[2019]76号受案登记表及聊东某2（经）受案[2020]2078号立案决定书证实，公安机关对冯琳举报的聊城市淘优实业有限公司涉嫌集资诈骗一案已受理并立案。11、协助冻结存款通知书及公安机关冻结存款说明证实，已冻结仓某、王某12名下银行存款分别为1500000元、155834.71元。二、证人证言1、王某7等二十一人证实，2019年2月至4月，被告人冯琳伙同他人在网上设立“悦购商城”骗取集资的模式及集资参与人被骗资金的情况2、冯某1证实，她是冯琳的妹妹，冯琳在2016年或2017年借过她朋友郝超33万元，2019年10月份前还清了。冯琳在2019年9月份通过微信转给她1万元，让她转交给母亲。3、靳某证实，冯琳是他的妻子，他没有参与集资诈骗。2019年9月份，冯琳借过他的招商银行卡，用于收转账，他按冯琳的要求把钱转出。4、冯某2证实，冯琳是他的孩子，他没有参与集资诈骗。五、六年前，冯琳让他以他的名字办理银行卡一张，办好后交给了冯琳。5、宋某证实，冯琳是她的孩子，她没有参与集资诈骗。2019年8、9月份，冯琳让她以她的名字办理建行卡一张，让她取了两次钱，一次是6万元、一次是4万元。6、杨某1证实，2019年7月31日，冯琳找到他要租赁湿地岛旅游休闲中心，后约定租期一年，租金58万元，租赁期从2019年9月1日起，给了5万元的租金。7、博某证实，冯琳要入股吴某的洗浴中心，通过他的账户给吴某转款20万元。8、吴某证实，冯琳知道她要干洗浴，通过博某的账号转给她20万元，算是入股费。冯琳还主动给她买过一部苹果11的手机。9、张某1证实，2019年3月份，他通过仓某认识的冯琳，给冯琳开车，按冯琳要求他开的华夏银行、招商银行和工商银行的卡，有个卡张铮拿着。2019年9月份，从工商银行取过现钱几十万元，直接给了冯琳。他没有给仓某转过钱。冯琳让他开了三个银行卡借给冯琳使用，里面的大额取现是冯琳让取的，取出的钱都给了冯琳，没给仓某。10、仓某证实，2017年，冯琳想做汽车业务，分两次向他借款85万元，还了一部分，还有30万元左右没有还清。2019年1月6日、6月21日，冯琳给我分别写了120万元、85万元的欠条，还了一部分，还有60多万元没有还。2018年下半年，冯琳要出资300万元购买他公司30%的股份，并于2019年年初汇款150万元，后来又出资150万元，但被公安机关冻结。他在在缅甸小勐拉见过冯琳和她带去的人，他带她们去过欧亚和盛世赌场，冯琳把他介绍成她表哥，说在小勐腊很有实力，在赌场有股份，其实他没有，他在缅甸做翡翠生意。11、王某1证实，通过宋建国知道的“欧亚国际”投资项目，微信联系的冯琳，冯琳提供的账户，共投资446000元，一共发红利138840，奖励红包5328元。12、王某2证实，通过肖连顺向“欧亚国际”资金盘投资23万元，收回111500元。13、钟某证实，通过肖连顺介绍知道的“欧亚国际”资金盘，共投资631352元，返利211500元14、范某证实，2019年8月份，通过宋涛介绍来湿地岛投资，在济南大观园财富广场19楼见过冯琳，陆续投资440000元，收到返利30000多元，都是宋涛给的。15、张某2证实，通过肖连顺知道的“欧亚国际”资金盘，投资5万元，转款至潘芳芳、郑某、谢某的账户16、钱某证实，通过丁某1知道的“欧亚国际”投资项目，共投资287780元，回款162332元，款转到靳某等人的账户上。回款都是丁某5、陆某红转给她的。17、王某3证实，通过丁某1和徐某3知道的“欧亚国际”资金盘，徐某3给的账号，钱都转到靳某等人的卡上。实际投资1172041元，回款696444元。18、邢某证实，通过徐某3知道的投资盘，投资60000元，都转到靳某、丁某5、丁某2的账户上。返款都是通过丁某5、丁某2的银行账户给转的。19、陶某证实，通过丁某1介绍知道的投资项目，陆续投资33万元，钱转到丁某5、丁某2、张某1等人的账户上。返利通过丁某5的账户转款193715元。20、王某4证实，向“欧亚国际”资金盘投资432452元，收回276878元，损失155574元。陶某是他的妻子，以前他妻子来报的案。21、丁某1证实，2019年7月，通过徐某3了解到欧亚国际投资项目，她还推荐了钱某、陶某、刘某1、梁某1投资。共投资3万元，还有6000元没要回来。冯琳、曲某带着她们偷渡到缅甸考察赌场。冯琳说仓磊是她表哥，在赌场是大股东，她们见到了赌场，相信投资赌场能赚钱。22、刘某1证实，通过丁某1介绍知道的欧亚赌场投资项目，共投资24万元左右，返利14万元左右。丁某1提供的宋某、张某1的账户收款账户。23、丁某2证实，通过微信群得知的“欧亚国际”投资项目，群里的徐某3告诉她潘芳芳、张某1的账号，她是帮忙统计的，小团队还有丁某1、王某3、刘某1、钱某、高某1、王某4、邢某、高某2、刘某6、丁某5、陆某红。共打款3262068元，对冲170270元，实际打款3091798元，回款2099090元，实际损失1162978元。她把汇款转给王某3、王某4、高某1、李某7程某、刘某1、邢某、钱某、梁某2、刘某6、陆某红（丁某1适用的卡），还有朱某2、张某15等人了。陶某是王某4的妻子，以王某4报案的为准。24、田某1证实，是通过战友徐某1知道聊城有黄金理财项目，他在湿地岛见的徐某1和李某8，李某8（李洪岭）说和英邦国际的老板冯琳很熟，并讲了黄金理财的详细情况，即投资10000元，按市场价给10000元的黄金，另外每天返还现金50元，返40天。2019年9月25日投资20万，9月26日投资476600元，共投资676600元，损失670000元。通过李某8（李洪岭）和冯琳视频通话见过一次。25、赵某证实，从朋友田某1处得知的投资项目，在湿地岛见到田奉承和徐某1，李某8给他介绍了投资方式，给了打款的卡号，他分两次转款到宋某账户。后来李某8说也被骗了。26、张某3证实，通过朋友韩玉梅得知的理财方式，有两种投资方式：一种是要黄金的，一种是只投不要黄金的。她9月18日来到聊城，在湿地岛见到李某8，与他合影后开始投资。她选择的投资模式是投资10000元，每天返500元，20天返本，40天翻倍出局。她们来到聊城后，李某8管吃管住，开车来的给报销300元油钱李某2证实通过杨某2介绍投资93000元。27、曹某1证实，通过李某8了解到这个项目，他曾在李某8聊城市东阿铁柱影视基地开设投资盘投资了54000元。李某8说在湿地岛又开了一个资金盘，让他来考察。在湿地岛李某8告诉他投资10000元一天返利500元，20天回本，40天出局。2019年9月24日通过徐浩冉转到王某12提供的账户3万元，共返利给他5000元。王某12一直帮着李某8鼓动大家投资。28、孙某1证实，通过苗启建得知这个“洗码”项目，苗启建通过韩某了解到这个项目。说是投资一万元，一天返利500元，20天回本，40天出局，我9月10日到9月23日在网上操作共转账了94.86万元，总共返利42.6万元，总共被骗52.26万元。转账的账号都是韩某提供的。29、陈某1证实通过邻居曹某1介绍得知此黄金投资项目，曹某1和李某8给她介绍的买黄金的项目。9月25日打款45100元，返现3750元，总共被骗41350元。30、许某1证实，通过孙某1介绍得知这个项目，将款转到冯某2的账户上。31、李某1证实，通过微信与李某8聊天得知此项目，9月19日投资9300元，共收到七天返利共计3500元，损失5800元。32、刘某2证实，王某5把他拉进一个朋友圈，他了解到黄金投资这个项目，韩某让他把钱转给宋某，他在9月27日给宋某打款18600元，共计返利给我1000元，被骗了17600元。33、张某4证实，他通过“泰阿群”微信群认识的李某8得知投资项目，他在9月17日转款给王某12（说18600元顶20000元），共返利给她9200元，总计被骗9400元。34、翟某证实，通过李某8建立的微信群知道这个投资项目，在湿地岛李某8说在缅甸有一个戏码的项目，很挣钱，高回报，于是她在9月17日下午通过微信扫给王某128600元，当天晚上通过支付宝转给王某1218400元，共计27000元，收到王某12微信转账13500元，损失13500元。35、栾某证实，通过李某8得知此投资项目，李某8劝她投资。冯琳和李某8说保证挣钱，这是把钱托管到缅甸小勐腊的赌场进行洗码业务，肯定挣钱。大家都知道李某8在泰阿资金盘挣钱了，李某8说冯琳这里更靠谱，所以开始投资。银行账号都是李某8的妻子王某12提供的，户名有潘芳芳、冯某2、宋某、张某1、刘某7、王某12的等。从收到的返利转给曹某2、肖某2、姜某1、史某2、休书金、鲍某一些。李某8介绍说冯琳是“英邦国际”的老板。36、张某5证实，通过微信好友韩某得知此项目，并进行投资。37、田某2证实，通过韩某得知此项目，并进行投资，损失了不少。38、于某证实，通过闺蜜朱某1得知有此投资项目，在湿地岛李某8介绍了投资的模式。2019年9月18日共投资27900元，收到8天返利12500元，损失15400元。39、徐某1证实，李某8给他打电话说聊城有个“洗码分润”的投资项目，叫他来考察，让他投资和发展其他人投资。有两种投资方式，一种是要黄金的，一种是只投不要黄金的。他选择了不要黄金的。李某8等人给田某1等人介绍说在缅甸小勐腊有赌场，把钱放到赌场里“洗码”双倍返利，投资10000元每天红利500元，20天回本，40天出局。他收到的提成都是李某8的妻子王某12转给的。王某12是这个项目的会计，投资和返利都由她操作。40、王某5证实，2019年9月份，李洪岭（李某8）给她打电话说在湿地岛开了一个投资盘，说投资黄金，利润很好，她就过来考察，了解到每投资10000元当天返利700元，之后每天返利500元，20天回本，40天出局。看中了高利润，他9月17日到9月27日陆续资129万元。共收到489300元返利，损失800700元。听说李洪岭在东阿做投资赚钱了，所以他就跟着投资了。李洪岭的妻子王某12将返利转给她。41、丁某3证实，他我通过尹某1得知此投资项目，我9月17日、9月18日共计转款372000元，收到返利175000元，损失197000元。韩某说李某8是他的领导，韩某喊李某8李总。投资是看到公司有实力，黄金摆在柜台里且与湿地岛签了十年的租赁合同，且这个项目返利高。42、尹某1证实，通过韩某得知此黄金投资项目，10000元一天返利500元20天回本，40天出局。李洪军在吃饭时讲解的这个项目，并鼓动他投资，李某8真名叫李洪岭。他9月17到9月18共投资43单，共计390600元，返利199600元，韩某转给丁某3，丁某3又转给他。他损失191000元。43、许某2证实，他通过尹某1得知此黄金投资项目，在湿地岛韩某给介绍的，她于9月17日至9月18日共投资两单，共计93000元，钱转到张国立和冯某2的银行卡上。44、杨某2证实，他通过郑某向“英邦国际”投资60000元，款都打到宋某的银行账户上。45、李某2证实，杨某2介绍英邦在缅甸有博彩公司，冯琳是操盘手，英邦通过“洗码”挣钱。他投资93000元，损失86000元。46、侯某证实，他在2019年9月份投资向宋某账户转款110000元，损失91338元。47、姜某1证实，他通过肖军介绍认识冯琳，投资93000元，返还61780元。48、修某证实，他通过肖军介绍认识冯琳，2019年9月12、14日将投资18600元转到宋某、张某1的账户上。49、王某6证实，冯琳做APP花费50万元，35万元是通过宋某和冯某2的账户转的，她还还给他其他一些花费。三、被告人供述和辩解1、被告人冯琳供述，她是聊城市天悦商贸有限公司的法定代表人，他把“悦购商城”这块业务的运营权交给欧阳美琴，欧阳美琴拿经营额30%的提成，她得经营额的70%。尚欠集资参与人335474.39元。2015年因犯信用卡诈骗被东昌府区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，现在缓刑期间。2019年7、8月份，丁某6、刘某8、曲某找到她，商量做个项目，项目名字叫欧亚国际。具体模式是，会员投资1万元，每天能返500元，20天回本，40天出局，团队长拿10%的趴点，团队长每天拿服务费80元，还给会员每单700元、800元、900元不等的红包。丁某6、刘某8、曲某负责拉团队，招募会员，她负责提供收款账户。他们名义上说她是老板，把钱投到缅甸赌场去挣钱。其实，集资的钱全返还给会员了，根本没去缅甸承包赌场，钱也没到赌场上去。欧亚国际资金盘的收款账户有郑某的招商银行、张某1招商银行、潘芳芳的招商、兴业银行、张兴福的招商银行等。资金盘的资金都用到给前面的会员返息，给团队长支付服务费和趴点。她得了几十万元，还给郝强32万元。办公地点在西安交大科技园**楼**。会员把钱打到收款账户里后，把截图发给团队长，团队长再把截图发给潘芳芳或张明君，他们四个会计核对无误后，记账、算账、转账。“欧亚国际”资金盘崩盘后，通过尹继伦认识了李洪岭（李某8），李洪岭说有个项目，能挣钱，并且他有团队、人脉、资金，他提供方案制度，由他操盘。他还说投资1万元，给700元红包，一天返还500元，返还40天，他收取10%的回扣，每天100元，收取40天。她提供的资金往来账户，用的冯某2（冯琳的父亲）、宋某（冯琳的母亲）、靳某（冯琳的丈夫）、潘芳芳的银行卡。这个盘2019年9月9日启动，9月25日停盘。她雇佣了张铮，负责转账；雇佣了张明君、张明、潘芳芳负责记账。POS机是借的张铮的。这个资金盘共进账1700万元左右，最终这个钱都给王某12了。王某12是李洪岭的对象，负责财务。湿地岛的资金盘开盘后，吴某让她投资洗浴中心，她转给吴某的司机20万元，目的是保护她的资金盘，处理公安上的事。后来，她又给了吴某一部苹果11手机，花了7000元钱。她根据李洪岭提供的数据，安排会计把款打给投资者，截止到25号就没有人打款了，也就没有再给投资者返钱。她从冯某2账户拿出不到70万元。他提供了六个账户用于资金盘的运作。她安排张某1给仓某转过款或给过现金，2019年8月份，给仓某工行账户汇款150万元，做英邦国际的手机APP花费50万元；去缅甸赌场花费大约120万元。她不欠仓某钱，给仓某打欠条的目的是想藏点钱。集资的这些钱根本没有投到赌场，说投到赌场只是个幌子。她举报聊城淘优商贸的康某2以洗码的名义诈骗他人钱财。2、李洪岭供述，2019年9月上旬，通过朋友尹继伦介绍认识了冯琳，冯琳说她有一个投资项目，就是在缅甸有一家赌场，需大量资金，投资有很大收益。她让他到湿地岛参观了这个项目，并让他帮她讲讲这个项目，拉人头，挣了钱给返点。具体模式是，每10000元，每天返还500元，20天回本，40天出局，他拿5%的扒点，下面团队长也拿5%的扒点，还给一定的服务费。他给投资者说冯琳的哥哥在缅甸有赌场，通过“洗码”挣钱，洗码就是投资赌场挣钱。他喊了韩某、徐某1、曹某1参加。他们又喊了多少人参加，他不清楚。投资的账户是冯琳提供的。王某12是他对象，他通过湿地岛项目挣了将近20万元。他给张某3讲解了湿地岛项目。这个资金盘前期有七八百万，后期不知道。他在资金盘里的作用是组织团队发展会员，宣传资金盘，给会员提供冯琳的收款账户，把返还的钱给团队长。在这个组织里他叫李某8。会员把交款截图转给团队长，团队长再转给王某12或潘芳芳，第二天冯琳把返利转给王某12，王某12转给团队长，团队长再分给会员。徐某1推荐了田奉承、舒某，韩某推荐了张某3和芳姐他在东阿泰阿实业有限公司也带过资金盘，当时有200多万左右。他不清楚冯琳收的集资款是否投资到缅甸赌场，投资赌场洗码不合法。被逮捕是因为参与英邦国际资金盘诈骗，英邦国际资金盘2019年9月9日开始、27日崩盘。潘芳芳应当知道是在搞集资诈骗。他在湿地岛一楼办公。冯琳让刘昂把黄金摆放到门厅柜台上，是给资金盘撑门面。他们告诉会员投资的钱拿得缅甸赌场洗码挣钱，让会员看见湿地岛有黄金后相信他们有实力。会员投资后每天能收到高息就会拉其他人继续投资。他这个团队集资大约是六七百万。3、被告人张兴福的供述，2018年12月份，他认识了东昌府区悦购商城的老板冯琳，跟着她在西安交大5号楼办公室里打杂。2019年8月2日，跟着冯琳干欧亚国际资金盘，“欧亚国际”存续了20天左右，9月初欧亚资金盘改名为“英邦国际”资金盘，该资金盘从2019年9月8号存续至9月26号左右崩盘。他主要负责进账记录，给冯琳做会计的有张铮、潘芳芳、张明君，团队长把会员交款截图发给潘芳芳，潘芳芳把截图转到四人的财务群里，他进行记录，张铮通过截图核对网银记账之后将团队的交钱总数告诉潘芳芳，由潘芳芳、张明君记账，算好数目之后告诉张铮，张铮主要负责按照冯琳的安排给团队长转钱，团队长再转给投钱的会员，张铮还提供了POS机，潘芳芳负责计算每天应该出多少钱，应该给团队长多少钱。张明君开始的时候跟着张兴福记账，潘芳芳离开后，张明君接替潘芳芳的工作开始算账。这两个资金盘的运营模式是一样的，冯琳成立公司招募会员，会员投资1万元，每天能返500元，20天回本，40天出局，带团队的叫团队长，团队长下面的会员投资，团队长每天也有相应的提成。冯琳拿着会员投资的钱，去缅甸承包赌场挣钱，冯琳说是投资赌场挣钱，其实是用后边会员的钱偿付前边会员的钱，造成盈利的假象，期间冯琳大约集资了一、二千万元。按照冯琳的安排，他开了招商银行的账户，把卡和网银都给了冯琳，账户存取款和其无关。四个会计的工资是每天500元，工资每天一发，从“资金盘”账户里面给付，没有工资表。4、被告人潘芳芳的供述，2019年8月份，冯琳在西安交大科技园干“欧亚国际”资金盘，她跟着做会计，后来“欧亚国际”资金盘改名为“英邦国际”资金盘。她主要负责记账，张兴福入账之后将团队的交钱总数告诉她，由她张明君记账，张明君一开始负责报销费用和一些交水电费之类的杂活，也帮着其算账记账。算好数目之后告诉张铮，由张铮负责对外付款。张铮主要负责按照冯琳的安排出账，给团队长转钱，团队长再转给投钱的会员。她在招商银行、浦发银行、兴业银行为冯琳开了账户，并且将银行卡和网银都交给冯琳，用于收取会员的资金，她账户的存取款和其个人没有关系。此外还有靳某、冯某2、宋某、张兴福、张某1、郑某等人的账户用于收取会员资金。两个资金盘的运营模式是一样的，冯琳拿着会员投资的钱，去缅甸承包赌场挣钱，挣了钱返还给会员。资金盘的赢利点主要是后面会员交纳的钱，后面会员交纳的钱偿付给前面会员的返利，没有外来资金流入。5、被告人张峥的供述，冯琳干的是“欧亚国际”资金盘，后来“欧亚资金”盘改名为“英邦国际”资金盘，9月26号左右，冯琳的资金盘崩盘。他主要负责对外转账，张兴福负责进账记录，他通过截图核对网银，潘芳芳、张明君算好数目给张峥一个表格，表格上有团队长的名字和打款金额，他通过网银对外付款。冯琳用于收款的pos机由他提供。冯琳诈骗的钱没有用于缅甸赌场，这样说是为了为骗取更多的资金。冯琳的资金盘没有赢利点，是用后面会员的钱偿付前面会员的钱。他掌握的这些账户里没有外来资金注入，只是后面会员新交的钱，给先加入的会员返款，后期的会员根本跟不上。6、被告人张明君的供述，2019年7月，她在冯琳的天悦商贸有限公司应聘会计，起初约定月薪5000元，实际按每天500元计算。开始冯琳干的是“欧亚国际”资金盘，后来“欧亚国际”资金盘改名为“英邦国际”资金盘。9月27号左右，冯琳的资金盘崩盘。这两个资金盘的运营模式是一样的，团队长每天也有相应的服务费和提成。她与张兴福、潘芳芳、张铮是会计。四、辨认笔录张某3的辨认笔录证实，张某3辨认被告人李洪岭就是骗其钱财的李某8。五、鉴定意见1、聊恒大会司某2字（2020）第4号司法会计鉴定报告证实，“悦购商城”集资参与人达32人，给23个集资参与人造成损失335774.39元。2、鲁某聊会专审字（2020）第009号审计报告一份及补充说明两份证实，“欧亚国际”“英邦国际”资金盘的集资参与人情况，集资金额、返还金额和损失金额（分别包括集资参与人自述金额和提供的凭证金额），被告人张兴福、潘芳芳、张铮、张明君在两个资金盘违法所得分别为30479元、50751元、22207元、15479元。本院认为，被告人冯琳、李洪岭、张兴福、潘芳芳、张铮、张明君以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗取集资参与人钱财，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的主犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人冯琳在缓刑考验期内又犯新罪，应当撤销缓刑数罪并罚。被告人冯琳揭发他人的犯罪行为，属一般立功，依法可从轻处罚。被告人李洪岭在共同犯罪中作用小于冯琳，比照被告人冯琳从轻处罚。被告人张兴福、潘芳芳、张铮、张明君在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应减轻处罚；被告人张兴福、潘芳芳、张铮、张明君经电话通知到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可减轻处罚；被告人冯琳、张兴福、潘芳芳、张铮、张明君认罪认罚，且被告人张兴福和被告人潘芳芳、张铮、张明君的亲属积极退缴违法所得，酌情从轻处罚。故被告人冯琳、张兴福、潘芳芳、张铮、张明君的辩护人与之相适应的辩护意见，本院予以采纳。被告人冯琳的辩护人对指控的“欧亚国际”、“英邦国际”两资金盘集资诈骗的金额提出异议，本院对于集资参与人未提供还款凭证的或者提供的还款凭证载明的金额小于陈述的还款金额的均已以陈述的还款金额为准，提供的还款凭证载明的金额大于陈述的还款金额的以还款凭证载明的金额为准，均从集资金额中扣除，故辩护人与之相适应的辩护意见本院予以采纳。被告人李洪岭关于“只参与‘英邦国际’资金盘，自己投资2000000元”的辩解意见，本院认定的被告人的犯罪金额只涉及“英邦国际”资金盘相关涉案金额，不含其它资金盘的涉案金额和被告人所称“自己投资2000000元”的金额。其辩护人关于“被告人不构成集资诈骗罪，且不是主犯”的辩护意见，经审理认为，在“英邦国际”资金盘中，被告人冯琳负责支配集资款，被告人李洪岭等负责宣传投资模式发动集资参与人集资，这只是在共同犯罪中分工的不同；被告人李洪岭积极联系并向集资参与人宣传“英邦国际”资金盘的投资模式，骗取集资参与人的大量集资款，致集资参与人数额特别巨大集资款不能返还，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。故其辩护人的辩护意见不成立，本院不予采纳。其辩护人关于“指控李洪岭未返还金额应减去可追回的金额”的辩护意见，经审理认为，公安机关在侦查过程中依法查封、扣押、冻结的财产，以及被告人及被告人亲属在案件审理中退还违法所得，不属于被告人案发前主动返还的财产，不应从犯罪金额中予以扣除。故辩护人的辩解意见不成立，本院亦不予采纳。被告人缴纳的违法所得发还集资参与人；涉案查封、扣押、冻结的财物依法处理；给集资参与人造成的损失由被告人冯琳、李洪岭退赔。综合各被告人犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一、三款、第六十八条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、、第七十七条第一款、第六十九条第一款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人冯琳犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年十个月，并处罚金30万元，与犯信用卡诈骗罪所判刑罚有期徒刑三年并处，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金30万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月8日起至2032年5月7日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人李洪岭犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金20万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月8日起至2029年11月7日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）三、被告人张兴福犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金30000元（已缴纳）。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)四、被告人潘芳芳犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金30000元（已缴纳）。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)五、被告人张峥犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金20000元（已缴纳）。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)六、被告人张明君犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金20000元（已缴纳）。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)七、被告人潘芳芳、张兴福、张明君违法所得发还集资参与人。八、公安机关查封、扣押、冻结的财物，由公安机关依法处理。九、被告人冯琳退赔集资参与人损失1956374.39元。十、被告人冯琳、李洪岭退赔集资参与人损失4473799.29元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省聊城市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  曲立明审判员  张美君审判员  赵 波二〇二〇年九月四日法官助理孙浩然书记员田振