山西省运城市盐湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0802刑初324号 公诉机关运城市盐湖区人民检察院。 被告人支明生，男。因本案涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月14日被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，2020年5月14日经运城市盐湖区人民检察院批准逮捕，2020年5月16日被运城市公安局盐湖分局执行逮捕，现羁押于运城市盐湖区看守所。 运城市盐湖区人民检察院以运盐检一部刑诉[2020]304号起诉书指控被告人支明生犯诈骗罪，于2020年8月3日向本院提起公诉，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。运城市盐湖区人民检察院指派检察员李茂创出庭支持公诉。被告人支明生到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 运城市盐湖区人民检察院指控，1、2018年8月份，被告人支明生以能给信用卡提升额度为由骗取被害人李1某信任，先后骗取李1某13000元； 2、2018年8月份，被告人支明生以能给信用卡提升额度为由骗取被害人李某某7000元，以代办信用卡为由骗取李某某6000元； 3、2018年8月份，被告人支明生以能给信用卡提升额度为由骗取被害人马某某27000元。 被告人支明生共计诈骗53000元，其将赃款部分用于处理本人交通事故，其余用于个人消费。李某某和马某某均是通过李1某介绍认识的支明生，李1某用自己钱归还了李某某和马某某被骗的钱，案发后，被告人支明生的家属将所骗钱归还给李1某，并支付了利息。 针对上述指控，公诉机关当庭出示并提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据材料。 运城市盐湖区人民检察院认为，被告人支明生编造虚假理由骗取他人钱财，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人支明生自愿签署认罪认罚具结悔过书，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，建议判处被告人一年有期徒刑，并处罚金，可以适用缓刑。 被告人支明生对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 经审理查明，2018年8月，被告人支明生以能给信用卡提升额度为由，在取得被害人李1某、李某某、马某某信任后，被害人李某某、马某某通过被害人李1某由被告人支明生办理信用卡提升额度。具体犯罪事实如下： 1、2018年8月，被害人李1某将其工商银行信用卡交付给被告人支明生，并将信用卡的密码告诉被告人，被害人的信用卡额度为10000元，在被害人将该卡交付被告人时，该卡还能消费3000元，被告人告知被害人如果需要提升额度，先要归还信用卡。被害人遂给付被告人7000元现金，让其代为归还信用卡，被告人支明生未归还，并又从被害人李1某信用卡内将剩余3000元取出，共骗取被害人李1某10000元，用于日常消费。 2、2018年8月份，李某某将其浦发银行信用卡、工商银行信用卡交付给被告人支明生，并将信用卡的密码告诉被告人，其中：浦发银行信用卡额度为2000元，工商银行信用卡额度为5000元，在被害人将该卡交付被告人时，该两张卡还能消费7000元，被告人将该两张卡内7000元全部支取。被告人承诺给被害人李某某朋友办理信用卡，共收取佣金6000元，但至今未给李某某朋友办理信用卡。共计骗取被害人李某某13000元，用于日常消费。 3、2018年8月，被害人马某某将其建设银行信用卡、浦发银行信用卡交付给被告人支明生，并将信用卡的密码告诉被告人，被害人的信用卡额度每张为24000元，在被害人将该卡交付被告人时，该卡还能消费28000元。之后，被告人将被害人建设银行的信用卡额度提升了9000元，浦发银行的信用卡额度未提升。之后，被告人支明生从被害人信用卡内支取27000元，用于本人发生的交通事故赔偿损失及其它消费。 综上，被告人支明生未向被害人办理信用卡提升额度事宜，共计诈骗被害人50000元。李1某已向李某某、马某某付清了被骗款项。案发后，被告人支明生的家属已向李1某退赔损失68000元，并取得李1某的谅解。 2020年4月12日，公安民警在西安市未央区香格里拉××小区将被告人支明生抓获。 同时查明，在审查起诉阶段，被告人支明生自愿签署了认罪认罚具结书。运城市盐湖区人民检察院建议判处被告人支明生一年有期徒刑，并处罚金，并建议适用缓刑。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以认证的下列证据予以证实： （一）书证 1、户籍证明、犯罪嫌疑人基本情况、涉案人员身份核查表，证明被告人支明生，男； 2、西安市公安局高新分局丈八路派出所出具的抓获经过，证明2020年4月12日20时许，西安市公安局高新分局丈八路派出所民警根据侦查，在西安市未央区香格里拉××小区将山西运城市公安局盐湖分局网上逃犯支明生现场抓获； 3、违法犯罪前科记录查询情况，证明经网上查询比对，未发现支明生有违法犯罪记录； 4、运城市公安局盐湖分局出具的吸毒现场检测报告书，证实被告人经现场检测，支明生的检测样本结果呈阴性。 5、被害人李1某卡号为622××11的信用卡交易明细4张、微信转账记录1张，证实李1某向支明生转账情况及信用卡刷卡情况； 6、马某某建行信用卡交易明细，证实被害人马某某中国建设银行信用卡交易情况。 7、微信转账记录，证实李1某、李某某微信转账情况。 8、李1某2020年4月27日刑事谅解书、马某某2020年7月2日谅解书，主要内容：支明生家属已向李1某、马某某还清钱款，其二人并对支明生表示谅解； 9、身份证复印件，证实被害人李1某、李某某、马某某的基本情况。 （二）证人证言 1、证人支某某2020年4月27日询问笔录，主要内容：我叫支某某，是支明生父亲，我替支明生自愿把欠李1某的钱已经还清了，并取得李1某谅解。我给李1某还了本金53000元，利息15000元，一共给了李1某68000元。 2、证人支某某2020年5月18日询问笔录，主要内容：支明生在运城新绛没有发生过交通事故，我不清楚在其他地方有没有交通事故，我们父子关系一直不好，平时不多联系，他出事也不给我说。2016年支明生和东北一个女人结婚后一直生活在西安未央区，平时给别人拉石子、沙送料。支明生有堂弟支某某跟着他在西安拉石子送料。我具体不太清楚支明生骗李1某、马某某等人钱干什么用了，我想着是给他妻子薛某某看病花了一部分，支明生和他妻子及丈母娘，还有一个10个月的小女孩都靠他一人照顾，肯定有一部分钱花在日常开支了。支明生妻子是重度精神抑郁症，得这病已经好几年了。我从没有见过李1某，就是前段时间给李1某还钱时认识的李1某。 3、证人支1某2020年5月23日询问笔录，主要内容：支明生是我堂哥。2019年4月底我跟支明生到西安，就没有发生过交通事故，他没有给我说过之前出没出过交通事故。2019年4月支明生给我说，在西安砂石料生意比较好，让我过去帮忙，我平时就是给支明生开发票，处理税务上一些事情。支明生和他妻子薛某某、女儿及丈母娘何某某在西安生活，租住在西安老洼滩。支明生给陕西砾源混凝土公司送石子、拉料。我不清楚支明生把骗的钱干什么用了。 （三）被害人陈述 1、被害人李1某报案材料，主要内容：2017年3月我在驾校练车，教练段红建说他朋友是办信用卡的，问我办信用卡吗，我当时急用钱，便说办信用卡，随后办信用卡（支明生）联系到我，让我把办信用卡要准备的资料给了他，过了一个月，支明生说卡办下来了，让我自行去西安取卡，额度10000元，今年8月支明生让我帮他联系身边朋友办信用卡，让我把卡给他，他帮我提升额度，他告诉我想要提升额度就必须把以前刷的10000元还上，我通过微信给支明生转了7000元，现金3000元，至今联系不到人，希望公安机关立案追回。 2、被害人李1某2018年12月13日询问笔录，主要内容：我今天来报案，我被支明生以为信用卡提额为由，骗取我53000元。2017年3月我在盐湖区运临路河东驾校学车，当时段某某教练说他朋友支明生是办信用卡的，问我办信用卡吗，我当时着急用钱就同意了，段某某让我把我的身份证复印件、征信报告给他，我给他后，段某某说他给支明生，信用卡办下后就跟我联系，同年5月左右，段某某我说卡办下来了，让我去西安找支明生取，额度是10000元，我给了支明生1500元手续费，之后我与支明生一直没有联系，直到2018年7月底左右，支明生说四大行现在给他下任务了，他问我身边有没有人想办信用卡，他说我之前在他跟前办的信用卡能提额度了，我问他怎么提额度，支明生说把卡给他，他帮我操作，我说我卡里还欠10000元没还，支明生说让我把卡和钱给他，他帮我还，我通过微信给支明生转了7000元，第二天我又给了他3000元现金，我还请他吃了顿饭，吃饭过程中，我朋友马某某微信说她的卡也想提额，支明生说要问问马某某情况，马某某当时在东方驾校考试，考完试后，我们三人一起去了马某某家，马某某把卡给了支明生，过了几天，马某某打电话问我支明生电话怎么打不通，她给支明生的卡被刷了很多钱，我打电话问支明生，支明生说过几天就还，一直到了还款日，支明生没有还款，之后再联系不上，我给支明生发短信、发微信，他把我的卡给邮了回来。我同村老乡李某某当时听说我办了信用卡，说他也想办，我就帮忙联系了段某某，李某某提交资料后，卡也办了下来，后来李某某也把卡给了支明生，让他帮忙提额度，也发生了支明生把钱刷走未还款的事。同年9月左右，马某某把我叫到了北城派出所，派出所民警让我把钱还给马某某，我没办法就给了马某某27000元，李某某一直找我要钱，我没办法就给了李某某13000元。我给支明生10000元没有凭证了，支明生让我把微信转账记录删除了。 3、被害人李1某2020年4月20日询问笔录，主要内容：2017年3月我在盐湖区运临路河东驾校学车，当时驾校段某某教练问我是否需要办信用卡，他的朋友支明生是办信用卡的，我当时正好需要钱，我就说可以。然后段某某就把我的手机号码给了支明生，并把支明生的手机号也给了我。我和段某某已经几年没联系了，我报案之前就联系不上了，现在也不清楚段某某在哪。支明生给我办过一张622××11工行的信用卡，这张信用卡我还用着。我没有详细了解过支明生是做什么的。支明生一共骗了我13000元，其中7000我给他让他帮我还工行信用卡，从我信用卡刷走3000元，还有3000元是支明生给我打电话说出了车祸需要借钱，我借给他的。2018年7月左右支明生给我说我的信用卡可以提升额度了，问我需不需要提额？我告诉支明生我不会操作提额，支明生让我把信用卡欠的7000元还上给我提额。我让支明生把我的工行信用卡拿走，并把银行卡密码告诉了他，后来我通过微信分几次转给了他7000元，但是他没有把这7000元还进信用卡，还把卡内的3000元也刷走了，一共让我损失10000元。还有3000元是支明生打电话跟我说他出了车祸了，需要3000元周转，我把孩子的学费借给了他，他到现在也没有还我。我前后说的钱数不符合是因为时间久了我记不清了，这次我把银行账单调出来我才想起来的。支明生没有给我的工商银行信用卡提升额度，我工商银行信用卡的额度从办下到现在都是10000元。我都是通过微信号码li1××8给支明生转账的，转账时昵称是情为何物，现在改成了奋斗，成功。支明生的微信昵称是水波荡漾，微信号码zm××8。我借给支明生的3000元是给的现金，当时我正在我母亲家（槐树凹西口）支明生开着一辆白色奥迪Q5来的，我从我母亲家拿了3000元给的他。我知道还骗过李某某13000元，骗了马某某27000元，李某某和马某某都是通过我认识的支明生，支明生联系不上后，我把这两人的钱都还了。支明生都是以提升信用卡额度为由，拿走李某某和马某某的信用卡，并把卡内的钱给花了，具体拿走几张卡，卡里有多少钱我不清楚。李某某的额度没有提升，马某某的我不清楚。 4、被害人李1某2020年4月27日询问笔录，主要内容：2020年4月23日下午，支明生的父亲给我了40000元，4月27日又给我了28000元，我就写了一份谅解书。我给支明生出的谅解是我本人自愿写的，支明生的父亲一共还给我68000元，支明生一共欠我53000元，他自愿赔偿我15000元的利息及其它费用。当时支明生拿了李某某13000元，拿了马某某27000元，我以前已经把钱还给他们了，我现在就能代表他们谅解支明生，不追究支明生相关责任。钱我收到了。 5、被害人李1某2020年6月29日第一次询问笔录，主要内容：我一共还给马某某被支明生骗的27000元，我给了她5000元现金，剩余的22000元，我当时没有钱，马某某说让我用（VP）威派币顶给她，我就同意了，顶完她这22000元后一段时间，这平台关闭了，她说这（VP）威派币都顶了，当时这币卖了都是钱，她和我后来就没说这事了。马某某当时就是做（VP）威派币运城领导者，就是她让我做的这个币。2018年具体日子记不清了，支明生给我打电话说他给别人车剐蹭了，急需3000元，我就用微信转给支明生3000元，我不清楚支明生当时是否出交通事故了。 6、被害人李1某2020年6月29日第二次询问笔录，主要内容：我一共还给马某某被支明生骗的27000元，2018年，具体日子记不清了，支明生给我打电话说他给别人车剐蹭了，急需3000元，我就把钱转给他了。用微信转给支明生这3000元钱的，我不清楚支明生当时是否出交通事故了，他当时打电话给我说的，出没出交通事故我就不知道了。 7、被害人李某某报案材料，主要内容：2017年3月左右，本人因急用钱，想办理一张信用卡，朋友李1某说他教练给介绍了一个，随后办信用卡的支明生联系了我们，让我们把资料准备好给他，过了一个月支明生来电话说卡已办好，让我们取。在2018年8月支明生联系说让给他介绍一些朋友办信用卡和提额，当时也就相信了，把我的浦发（2000）和工商（5000）的信用卡给了，还介绍了一些朋友（一人600元，共计6600元），当时说最迟半月就好，结果一月后，他就不接电话，随后又说办不下了，把卡刷完也不给还，支明生就是一个诈骗分子，希望通过公安机关立案追回。 8、被害人李某某2019年1月30日询问笔录，主要内容：我和李1某是一个村的，2017年我找到李1某，她介绍我认识了段某某，段某某找他朋友支明生帮我办了一张额度5000元的工商银行的信用卡，2018年支明生找到我，问我需不需要把信用卡提额，我就给了支明生2张卡，支明生把我卡内7000元刷完，也没有提额，没有给我还钱。2018年7月左右，支明生问我信用卡需不需要提额，说他名下有500个信用卡提额的名额，问我有没有朋友伙计要办，我就联系了几个朋友，我朋友就把需要办信用卡的东西给了我，支明生到我上班的位于关公像附近的厂里取了我两张信用卡，我把我朋友们手持身份证的照片及每人600元办卡的费用发给了支明生，之后一个月，我陆续收到我信用卡消费的短信，到了还款日，我见支明生还没有还钱，我就问他不是给信用卡提额吗，怎么不还卡里的钱，支明生说他最近出事了，并以各种理由推脱，不还我信用卡的钱，到最后我都联系不上支明生，才发现被骗，我就把我朋友们办信用卡的钱还给了他们。通过北城派出所调解，李1某把我损失的13000元都给了我。我是通过李1某认识的支明生。这13000元有我信用卡欠的7000元，剩下的是我朋友找支明生办理信用卡给支明生的钱。支明生拿走我的2张信用卡，没有帮我提升额度，消费后不还钱，也不给我卡，信用卡都产生逾期，过了好长时间他才把卡给我邮寄回来。我给支明生的两张信用卡都挂失了，卡号我记不住了，我只记得一张是工商银行信用卡，一张是浦发银行信用卡。 9、被害人李某某2020年4月23日的询问笔录，主要内容：2017年3月份的时候我通过李1某介绍认识了支明生，支明生说可以代办信用卡，我就把相关资料交给了支明生，后来支明生给我办了一张工商银行信用卡。我的工商银行信用卡已经注销了，我记得额度是5000元。支明生骗了我13000元，其中6000元是代办信用卡的费用，5000元是从我的工商银行信用卡上刷走的，2000元是从我的浦发银行信用卡上刷走的。2018年7、8月份，支明生问我信用卡的使用情况，并告诉我信用卡可以提额了，随后支明生就到我办公室，说他有150个名额，让我帮忙给他找几个人，并说只要是我的朋友都能给办理；还告诉我可以帮我把信用卡提升额度，要求信用卡里的钱是满的，我当时浦发银行的信用卡额度就是满的，我又把工商银行的信用卡欠的钱还上，吃完饭后将两张卡给了支明生，并将密码也告诉了他。随后支明生就拿着我的卡去了西安，到2018年9月支明生将信用卡邮寄给我，卡里的钱已经被消费完了，我也联系不到支明生，随后我就找介绍人李1某，李1某将钱还给我了。我前后共介绍10个人在支明生处办信用卡，每个人手续费600元，共计6000元，但是支明生把钱拿走了，信用卡都没有办下来。我和支明生吃完饭后，我就给我的朋友们打了电话告诉他们有人可以代办信用卡，看他们是否需要，后来有10个说是要办信用卡，我就把办卡需要的费用以及相关资料告诉了他们，他们把手续费转给我后，我就把钱给了支明生，共给了支明生6000元，支明生一张卡也没有办下来。我给支明生介绍了李某夫妻、田久元及其儿子，周某某、王某夫妻，我也准备重新办一张卡，也给了600元。我现在只能记住这8个人。支明生的钱有4800元是通过微信转账，还有1200元是给的支明生现金。我和支明生第一次吃完饭后不久，支明生又约我见面，我给了支明生1200元代办信用卡手续，当时李1某也在场，支明生把我信用卡的钱用来他的日常消费了，有加油，有在建材市场买东西，具体我会将交易信息提供给公安机关。之前给支明生的浦发银行信用卡已经丢失了，后来我补办了一张，补办的卡尾号是3181，额度是2000元。工商银行的信用卡已经注销了，我现在没有印象了，只记得额度是5000元。支明生没有给我的信用卡提升额度，我的工商银行信用卡从办下来到注销额度都是5000元，浦发银行信用卡给支明生时是2000元，到支明生给我邮寄回来还是2000元。我的微信号码是1309××，微信昵称是李某某。支明生有两个微信号，一个微信昵称是水波荡漾，微信号码是zm××8，另一个微信昵称是金生水起，微信号码是z××9。我不清楚支明生具体做什么的，我的工商银行信用卡就他办的，他应该是代办信用卡的。我知道李1某和马某某都被支明生以信用卡提额骗了钱了，具体情况我不太清楚。 10、被害人李某某2020年6月29日询问笔录，主要内容：支明生给别人代办一张信用卡是600元，别人同意后，就把钱转给我，同时要一张手持身份证照片，我把钱和照片都转给支明生，过了一段时间，信用卡一直下不来，我就感觉支明生把我骗了，别人问我要钱，我就把钱全归还给他们了。我被支明生骗的钱，是李1某给的我被骗的13000元；当时马某某一直逼李1某要钱，李1某给了马某某5000元现金，剩下的用VP（威派）币顶给马某某了。我不知道顶给马某某多少钱的VP（威派）币，我知道顶完了，不欠马某某钱了。VP（威派）币的平台现在叫威拓肯，置换便宜了。我当时就看到李1某每天都给马某某转币记录，并且她还把我的币收了转给马某某。 11、被害人马某某报案材料，主要内容：2018年8月本人因急用钱，想把卡提额，听朋友李1某说，认识个办卡的，我就让她问问我的卡能不能提额，她问了下，他说能提，说要见我，我和李1某就见了他，当时卡不在身上在家，我们就和他去我家拿卡，我问他要多长时间，他说一个礼拜，让我把密码给他，他说要刷几次才能提，当时就相信了，就把我的建行和浦发的信用卡给了他，结果一个月后都不接电话，把卡刷完了也不还，明显就是诈骗犯。 12、被害人马某某2019年3月26日询问笔录，主要内容：支明生以给我信用卡提额为由骗我27000元。2018年8月24日我在河东驾校练车期间，李1某给我介绍认识了支明生，称支明生专门办理信用卡提额业务，问我是否需要给信用卡提高额度，她做担保人，我、李1某及支明生一起到我家，我把我的建行信用卡、浦发银行信用卡交给了支明生，当时我不放心，准备把我信用卡内大部分钱先转出来，支明生拿出一个POS机，我就通过POS机把我这两张卡内部分钱转到绑定在POS机上的支明生银行卡上，支明生又通过微信转给我，之后支明生称要去西安办理提额业务，最多3天就回来，支明生就带着我的银行卡离开了。之后我联系支明生，支明生先是故意推脱，直至最后失去联系。我两张信用卡额度都是24000元，支明生仅给我的建行卡提额9000元，浦发银行没有提额，他从我建行卡刷出10000元左右，浦发银行刷出约10000元，这两个银行卡具体被刷额度我记不住了，只记得这两张卡总计被刷27000元。我建行卡账号是62××723，户主马某某。浦发银行卡号我记不住了，户主也是我。我不知道支明生银行卡号，支明生的微信账号是z××9，昵称金生水起。我可以提供部分的微信转账记录。我联系不上支明生后，就联系李1某把此事告诉了她，李1某开始还可以联系上支明生，李1某告诉我，支明生过几天就会把钱还给我。过一段时间，我问李1某怎么样了，李1某称她也联系不上支明生，并称她是担保人，她会把27000元还给我。2018年9月初李1某在中心汽车站对面的农行取出5000元现金交给了我。剩余的22000元她一直没有还我。我和李1某就于2018年9月18日在盐湖分局报案了。 13、被害人马某某2020年6月29日第一次询问笔录，主要内容：支明生骗我27000元，2018年9月李1某给我还了5000元现金，剩下22000元没还。李1某没有用威派（VP）币，是她以前欠我的币。22000元至今没还我。威派（VP）币的平台现在还在，这个币不值钱了，我以前不是运城威派（VP）币领导者，我和李1某都是在夏县一个人跟前买的。 14、被害人马某某2020年6月29日第二次询问笔录，主要内容：支明生骗了我27000元，李1某已经将钱全部给我了，我对支明生已经谅解了。 （四）被告人供述 1、2020年4月12日被告人支明生讯问笔录，主要内容：我之前给别人办提升信用卡额度私自刷了别人的信用卡被山西警方列为网上逃犯。我接到过山西警方的传唤，我不是不配合，我是因为我老婆精神上有问题，孩子还小没人照顾，我走不开所以我就没去。 2、2020年4月13日被告人支明生讯问笔录，主要内容：2017年3月，我通过朋友段某某认识了李1某和李某某，李1某和李某某告诉我需要办理信用卡，到2017年5月的时候卡就给办下来了，我给他们办的是工行的信用卡，李1某的额度是10000元，我收了李1某1500元手续费，李某某额度是5000元，没有收手续费。2018年7月份我给李某某和李1某打电话说我可以帮助他们提升信用卡的额度，李1某和李某某愿意让我帮忙提升额度。过了几天李1某和李某某就将信用卡给了我，我回到西安后就把卡里的钱花了，后来我还不起钱就把卡给他们邮回去，把电话号码也换了。李1某给我的是工行信用卡，额度是10000元，卡内已经消费了7000元。李某某给了我一张是浦发银行的，额度2000元；还有一张是工行的，额度5000元；两张卡都没有消费。李1某没有给我3000元现金。我没有给李某某和李1某提升额度。李1某给我转了7000元让我还信用卡，我没有还，我把7000元日常消费花了。李某某给我转过几次，都是介绍客户我赚取的佣金，给我转了6000元，每个客户我挣600元。李某某给我介绍办信用卡的客户，我收钱帮别人办信用卡，但是卡没有办下来。我给李1某和李某某的朋友代办信用卡，办一张卡我挣600元，他们两人大概一共给了我6000元代办信用卡的费用。李某某和李1某的钱我都日常加油、买衣服等消费了。李1某和李某某都是通过微信方式给我转钱的。我有两个微信号，一个微信昵称叫水波荡漾，微信号是z××9。一个微信昵称是金生水起，微信号是1509××。我还帮马某某提升过信用卡的额度。2018年8月我通过李1某认识了马某某，马某某要提升信用卡额度，随后我和李1某就一起到了马某某家中，但是马某某对我还是不太放心，当场让我用POS机转走了卡上大概2万元，转走后我就将马某某浦发银行和建设银行每张额度都是24000元的信用卡拿走后回了西安，在西安我找人帮助马某某提升了建行的信用卡额度，提升了9000元，但是浦发银行的我没有提升成功。后来我因为发生了交通事故，就花了马某某两张信用卡的23000元，剩下的我周转用了。马某某没有给我转过钱。 3、2020年4月14日支明生第一次讯问笔录，主要内容：2020年4月12日18时许，我在位于西安市未央区香格里拉××小区××室家中来了三名警察，把我带到西安市高新分局丈八路派出所，问完话后把我带到他们局里办案中心，2020年4月13日17时许，运城市公安局盐湖分局民警把我从西安接走。2017年我给李1某办过一张额度为10000元的工行信用卡。到2018年7月，我和李1某及李某某在一起吃饭时，我得知他俩需用钱，嫌信用卡额度小，我就说我能把他俩的信用卡提额，他俩也就同意了。过了几天，李1某还联系我信用卡提额的事情，我见到她后，她说她的工商信用卡还欠10000元，我由于要去西安，就给她说先把卡给我，完后让她把钱转给我，李1某就同意了。就把她的信用卡给了我，并且把她信用卡密码给了我，我就去西安了，后来李1某就把7000元转给我了，我到西安后，由于出了交通事故，需用钱，就把这钱用了。后来李1某联系我信用卡提额的事情，我给她说我有事情把钱用了，她再联系我，我就把我的手机号全换了，把李1某微信号拉黑，她到现在也没联系到我，我也没有归还她的钱。我和李1某是通过我朋友段某某认识的。李1某的工行信用卡号记不住了。我还不上钱后，就把卡寄给李1某了。我记不住这张信用卡密码。我当时因处理交通事故把钱用了，也还不上这钱了，就没有给李1某这张信用卡提升额度。我当时在西安高铁站附近经营一家土特产超市，顺便给别人介绍办理信用卡。当时我使用的是1302××；17782××。我有两个微信号：一个微信昵称叫水波荡漾，微信号是z××9；另一个微信号我不用了，也记不住了。李1某说给了我3000元现金不属实，我没有收过。李1某给我的7000元就是通过微信转账陆续给我的。我记不清每次给多少钱了。我把手机号换掉，又把李1某的微信拉黑，就是因为没钱还她。时间过去太久了，我记不清李1某具体给我转账多少钱。 4、2020年4月14日支明生第二次讯问笔录，主要内容：2017年我通过朋友段某某认识了李某某，并且帮助李某某办过一张工行信用卡。2018年7月我和李某某、李1某一起吃饭时，他们嫌信用卡额度太小，我说我能把信用卡额度提了。过了几天，我和李某某约好到李某某工作的地方拿走他两张信用卡，一张是工行的，额度5000元，一张是浦发银行的，额度2000元，这两张卡都没有消费过，里面的钱全都在。随后我就回了西安，后来我资金周转不过来我就把李某某信用卡里的钱刷出来用了，最后我还不起钱我就把手机号和微信号都给换了，直到现在他也没有联系上我，我也没有给他还钱。2018年8月左右，李某某陆续给我转了6000元，这是我代办信用卡收的费用。我一直在帮别人代办信用卡，办一张卡收取600元佣金，李某某曾陆续介绍10个人让我帮忙办信用卡，但是最后我都没有办下信用卡，钱也被我花了。李某某是通过微信方式给我转钱的。李某某的微信号我记不清了。我的收款微信昵称是水波荡漾，微信号是z××9，绑定的手机号以前是1813××，现在更换为130××。李某某的信用卡，因我还不起钱之后我就把卡邮寄给了李某某。李某某信用卡的密码是多少我记不住了，当时他们给过我密码，但是时间久了我就忘记了。我没有给李某某的这两张信用卡提升额度。我当时在西安开个土特产店，顺便帮人代办信用卡。我一共骗了李某某13000元，信用卡花了7000元，代办信用卡手续费花了6000元。我记不清了都帮谁代办信用卡，李某某应该知道。 5、2020年4月14日被告人支明生第三次讯问笔录，主要内容：2018年我通过李1某介绍认识了马某某，当时马某某也要给信用卡提额，于是我和李1某、马某某去了马某某家中，马某某把她的建行信用卡和浦发银行的信用卡交给了我，但是由于对我不是很放心，马某某还在他家用我的POS转走2万余元。随后我就拿着马某某的信用卡回了西安，到西安后我找人给马某某的一张建行信用卡提升了9000元额度，后来我经济出了状况，所以浦发银行的额度就没有提升。我因为缺钱，就把马某某信用卡上的钱刷出来花了。我通过一个叫郭子的朋友，在银行信用卡后台提升预审额度，随后信用卡额度就会提高。马某某没有给我转过钱，我只花了她信用卡上的钱。我一共骗了马某某27000元，我还不起钱把马某某的两张信用卡信邮寄给她了。记不清马某某的信用卡密码了。当时我在西安开了一个土特产超市，顺便帮人代办信用卡。除了李1某、李某某和马某某，我没有再给其他人提升信用卡额度。 6、2020年4月15日支明生讯问笔录，主要内容：我以信用卡可以提升额度诈骗了李1某、李某某、马某某。2017年3月份，我通过朋友段某某认识了李1某和李某某，李1某和李某某告诉我缺钱需要办理信用卡，我就答应了下来，到了2017年5月卡就办下来了，我给他们办理的是工行信用卡，李1某的额度是10000元，我收取了李1某1500元手续费，李某某的额度是5000元的信用卡，没有收手续费。2018年7月我给李某某和李1某打电话约到一起吃饭时，我跟他们说我可以帮他们提升信用卡额度，李1某和李某某都愿意让我帮忙提升额度。过了几天李1某和李某某就分别将信用卡给了我，我将行用卡拿走，回到西安后就把卡里的钱花了，后来我还不起钱就把卡给他们邮回去，把电话号码也换了。2018年8月我通过李1某认识了马某某，马某某要提升信用卡额度，随后我和李1某就到了马某某家中，但是马某某对我还是不太放心，当场让我用POS机转走了卡上大概2万元，转走后我就将马某某的两张信用卡拿走了，分别是浦发银行和建行的信用卡，每张额度都是24000元。我把马某某的卡拿走后就回了西安，在西安我找人帮马某某提升了建行的信用卡额度，提升了9000元，但是浦发银行的我没有提升成功，后来我因为发生了一起交通事故，急于用钱就花了马某某两张信用卡的27000元。我把骗的钱都用于处理交通事故和日常开支用了。我认罪伏法，我会积极赔偿受害人的钱财，获得他们的谅解。 7、2020年7月9日被告人支明生讯问笔录，主要内容：我骗了李某某、李1某、马某某的钱，我将骗的钱用于处理交通事故一共花了3万多，其他的用于日常开支了。2018年下半年，我在西安市尚稷路喝完酒开车，我在路中间掉头时我将对方的车刮了，对方看到我喝酒就要报警，我当时害怕就和对方协商，给了对方27000元现金，后来又给了对方1900元。 （五）辨认笔录 1、辨认笔录，证实2019年10月15日经李某某辨认，第7号男性照片为支明生； 2、辨认笔录，证实2019年9月26日经李1某辨认，第7号男性照片为支明生； 本院认为，被告人支明生以非法占有为目的，采取隐瞒真相，虚构事实的方法，骗取被害人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应负刑事责任。公诉机关指控被告人支明生的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人支明生到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白；自愿认罪认罚；积极退赔被害人损失，并取得谅解；主动缴纳罚金；确有悔罪表现。综合全案，依法对被告人支明生从轻处罚、从宽处理。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。结合新绛县司法局的调查评估意见，对被告人宣告缓刑，对其所在社区无重大不良影响，可对其宣告缓刑。根据被告人犯罪的事实、情节、性质及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十一条、第六十七条第三款、第七十二条，第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 被告人支明生犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年。并处罚金六千元（已缴）。 （被告人的缓刑考验期从判决确定之日起计算）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵 萍 人民陪审员  王军建 人民陪审员  扆高生 二〇二〇年九月十日 书 记 员  续莎莎