江苏省南通市海门区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0684刑初93号 公诉机关江苏省南通市海门区人民检察院。 被告人周敏，女，1968年12月13日出生于江苏省南通市，农民，住南通市通州区。2019年9月4日因涉嫌犯诈骗罪被南通市海门区公安局刑事拘留，同月29日转逮捕。现羁押于南通市看守所。 辩护人黄**雷，江苏联佑律师事务所律师。 辩护人沈莉，江苏联佑律师事务所律师。 南通市海门区人民检察院以海检一部刑诉〔2020〕87号起诉书指控被告人周敏犯诈骗罪，于2020年3月27日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，于同年8月5日公开开庭审理了本案。南通市海门区人民检察院指派检察官林莉、检察官助理季晨程出庭支持公诉，被告人周敏及其辩护人黄**雷、沈莉到庭参加诉讼。因不可抗拒的原因于2020年5月8日裁定中止审理，后于同年7月13日裁定恢复审理。后依法延期审理1次。现已审理终结。 南通市海门区人民检察院指控，被告人周敏于20×××5年至20×××9年间，以帮忙购买拆迁房、疏通关系等为由，在海门等地多次诈骗他人财物，涉案金额共计人民币809.96万元（以下币种同）。 针对上述指控，公诉机关提供了常住人口信息、银行交易记录等书证；被害人徐某丁、何某等人的陈述；证人虞某、凌某等人的证言笔录等证据予以证实，并据此认为，被告人周敏诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为已构成犯罪，应当以诈骗罪追究其刑事责任。为此，提请本院依法予以惩处。 庭审中，被告人周敏辩称，本案的钱款是被害人以高利息出借给其的，其不是诈骗。其辩护人黄**雷、沈莉提出如下辩护意见：×××.起诉书指控被告人周敏诈骗犯罪事实不清，证据不足，指控其犯诈骗罪不能成立。其中：（×××）指控被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，×××7次骗取徐某丁、何某、范某甲、龚某、周某乙2×××0万余元，事实不清，证据不足，该部分事实指控不能成立；（2）指控被告人周敏以范某甲介绍的男友看病需要钱为由，骗取范某甲358万元的事实，证据不足，且这一起诉与公序良俗相悖，不能成立；（3）指控被告人周敏以借钱或帮他人借钱为由，骗取被害人钱财，与事实不符；（4）指控的其他诈骗事实，事实不清，证据不足，不能成立。2.被告人周敏为了在外借钱，通过被害人间口口相传，向社会不特定人借款，其行为与非法吸收公众存款罪的构成要件基本相符。 经审理查明，20×××5年至20×××9年间，被告人周敏以帮忙购买拆迁房、疏通关系等事由，在海门等地多次诈骗徐某丁、何某、周某乙等人钱款，涉案金额共计809.96万元。分述如下： ×××.20×××7年9月至20×××8年2月间，被告人周敏多次以帮忙购买拆迁房、给领导送礼、索要封口费为由，骗取徐某丁共计59.82万元。 本节事实，有经庭审举证质证的下列证据证实： （×××）书证 ⑴被害人徐某丁提供的证据证明，①借条：周敏曾出具给徐某丁1张60万元的借条（被害人徐某丁称实际是购房款及打点费）；②银行交易记录：张某甲在20×××7年9月2×××日至邮政银行取款5万元；张某甲在20×××7年9月×××2日至中国银行取款7万元，至海门农商行取款8万元；张某甲农行卡在20×××7年9月2×××日存入3万元后转出，在20×××7年×××1月22日转账给周敏2万元；张某甲农行卡在20×××7年×××2月×××7日转账给周敏2万元；③收条：周敏向徐某丁出具收条的情况。 ⑵银行卡账户明细清单证明，张某甲农行卡分别于20×××7年×××1月22日、×××2月×××7日转账2万元、2万元至周敏农行卡；张某丙建行卡分别于20×××7年×××0月×××4日、×××0月22日转账3万元、3万元至周敏建行卡；宗小妹工行卡于20×××7年×××0月8日转账20万元至张某甲工行卡，当日取现金×××5万元，次日取现金5万元。 （2）证人证言（本案证人均未到庭） ⑴证人范某甲的证言笔录证明，20×××7年9月初某日中午，其碰到何某，想到周敏帮其介绍的男友黄岑忠生病急需用钱就向何某借钱，何某借给其4万元现金，这笔钱之后被周敏以给黄岑忠看病的名义拿走。何某借钱后到其家玩，何某提到徐某丁家在拆迁，但徐某丁不认识人还没搬。其提出找周敏帮忙，因为周敏认识副市长周国强及拆迁办的人。其打电话给周敏，周敏到其家里，后何某带其与周敏至徐某丁家。周敏说副市长周国强是她亲戚，拆迁的事情一定能办好，面积还能多要一点。聊了半小时后其与周敏离开。之后徐某丁、何某与周敏之间发生的事情其就不清楚了。20×××8年下半年，何某打其电话说她向周敏买房，现在房子没有，钱也要不回来，其听何某说周敏以帮她和徐某丁买房子的名义向他们要了×××30多万元。 ⑵证人张某甲（系徐某丁丈夫）的证言笔录证明，20×××7年9月×××1日下午，其与徐某丁在家，何某、范某甲、周敏到其家，周敏说认识副市长周国强及拆迁办的人，可以帮其搞到几套拆迁房，后周敏离开。半小时后，周敏打电话给徐某丁说港南小区有低价拆迁房，大概40万元左右×××套，但需要打点的钱，事成后要给她2万元好处费，徐某丁同意。周敏在电话里让徐某丁准备2万元现金送给周国强，其拿徐某丁银行卡取了×××.3万元，徐某丁向何某借了7000元，后徐某丁将2万元现金交给周敏。之后周敏多次以购房款的名义向徐某丁要钱，徐某丁陆续给周敏59.82万元，其中6.8万元是给领导送礼的钱，另外的50.32万元是购房款。具体情况：20×××7年9月×××1日下午，周敏和徐某丁说要送礼给领导，徐某丁给周敏2万元现金;20×××7年×××1月22日，周敏和徐某丁说需要送礼给领导，其通过其农行卡转账2万元至周敏农行卡;20×××7年×××2月×××7日，周敏和徐某丁说要送钱给领导，其通过其农行卡转账2万元至周敏农行卡;20×××7年9月×××2日，周敏向徐某丁索要购房款，其取款×××5万元，后周敏到其家，徐某丁将×××5万元现金交给周敏;20×××7年9月2×××日，周敏打电话给徐某丁说要交房子定金，其拿徐某丁邮政储蓄存折取款5万元交给徐某丁，徐某丁向徐某甲借款3万元，后周敏到其家，徐某丁将8万元现金交给周敏;20×××7年×××0月3日左右，周敏向徐某丁索要房子定金，徐某丁向虞某借款3万元，向何宝英借款3万元，后徐某丁将6万元交给周敏;20×××7年×××0月底左右，周敏向徐某丁索要房子定金，徐某丁让其向张云飞、张某乙各借款5万元，后周敏到其家，徐某丁将×××0万元现金交给周敏;20×××7年×××1月×××0日，其听徐某丁说她又给了周敏2万元房子定金;20×××7年×××2月28日，其听徐某丁说她又给了周敏×××.22万元房子定金；20×××8年2月28日，周敏和徐某丁说要封口费，徐某丁给周敏8000元现金。 另外,周敏还陆续向其与徐某丁要过几笔数额较小的钱款。20×××7年×××1月前某日，何某说她向她儿子的丈母娘借了20万元用于向周敏买房，何某让其帮忙转账，其与何某至工商银行，何某没带身份证，其用其身份证注册了一张银行卡交给何某，何某将卡号发给她儿子，过了一会儿，何某说她儿子将钱转好了，她在柜台上取钱，具体取了多少不记得。20×××8年夏天，其觉得周敏是骗子，虞某提出将周敏约出来谈一下。20×××8年下半年，其与何某3次约周敏面谈，地点都在其家，周敏每次都说要过段时间才能拿到房子，虞某都录了音。 ⑶证人杨某甲的证言笔录证明，其在南通川姜镇经营家纺店，20×××4年开始周敏到其店里拿货，周敏从其处拿了总共不超过3万元的货物，每次拿货要么赊账要么让别人代付。周敏说拿货送人，其没见过周敏做家纺生意。20×××8年其曾向周敏要货款，周敏带其至中介拿信用卡套现几千元给其。 ⑷证人徐某甲的证言笔录证明，其是徐某丁姐姐。20×××7年9月2×××日，其接到徐某丁电话，徐某丁说向其借钱买房，其去农行取款3万元，转账至张某甲农行卡。 ⑸证人陆某的证言笔录证明，20×××7年上半年其因从事网约车生意认识周敏。9月初某日，周敏打其电话让其到她家接她，其开车至周敏家，周敏上车后让其开往秀山新村，后周敏招呼徐某丁上车，周敏让其开车至镇中路附近，周敏和徐某丁下车至旁边一店里买东西，过了一会儿两人上车，其将两人送回家。20×××9年年中，其给周敏开车时，听到周敏经常接到徐某丁向周敏要钱的电话，周敏每次都以各种理由不还钱。20×××7年9月初，周敏让其送她至东风新村何某家，后周敏也经常让其送点菜到何某家，周敏也经常接到何某电话。周敏向很多人借钱，包括徐某丁、何某、吴某。其没见过周敏有固定收入，周敏白天在家，晚上才出来活动，其听周敏说她和陈友忠做过酒生意，周敏平时喜欢买彩票，一年至少花费十几万元，还经常去美容院消费，吃喝都要最好的，周敏在龙馨家园的房子和宝马车都是租的。 ⑹证人曹某甲的证言笔录证明，徐某丁是其嫂子。20×××7年×××0月底某日，徐某丁打其电话说要买房子，向其借5万元，后其至银行取了5万元现金，次日徐某丁到其家将5万元现金拿走。20×××8年年初某日，徐某丁打其电话说她买的房子涨价，向其再借×××0万元，其至银行取了×××0万元现金，次日徐某丁到其家将×××0万元现金拿走。之后在和徐某丁聊天时得知她向一个小姐妹买的拆迁房，地址在港南小区。 ⑺证人张某乙的证言笔录证明，20×××7年×××0月底某日，张某甲打其电话说要买房子，向其借5万元，其至银行取了5万元现金，当天张某甲和徐某丁到其家将5万元现金拿走，徐某丁和张某甲说房子是徐某丁向一个小姐妹买的拆迁房。 ⑻证人郁某的证言笔录证明，20×××4年左右，其堂弟郁春华找其说周敏想向其借30万元，他和周敏要投资家纺生意，其表示不认识周敏没法借，郁春华说算他向其借的，其将40万元左右现金借给郁春华，其未向郁春华要利息。之后郁春华陆续向其还款，大约还了二十几万元。周敏与郁春华之间如何结算的其不清楚。 ⑼证人沈某的证言笔录证明，20×××4年开始，周敏以做床上用品生意缺钱为由向其借钱，其陆续借给她60多万元，周敏给其写了一张60万元的欠条。周敏陆续还过几万元钱。20×××7年×××0月22日其支付宝收到过周敏打来的一笔5000元还款。 ⑽证人朱某的证言笔录证明，20×××5年，其经人介绍认识周敏，后周敏陆续向其借款，共计×××0万元。20×××7年×××0月22日，其支付宝收到周敏打来的一笔6000元还款。目前周敏还欠其4万元未归还。 （3）被害人徐某丁的陈述证明，20×××7年9月×××1日下午，其姨妈何某打电话给其说范某甲在她家，范某甲的小姐妹认识副市长周国强及拆迁办的刘卫忠，可以帮忙弄到便宜拆迁房，其说其也想要。半小时后，范某甲带何某、周敏到其家，周敏说她认识副市长周国强及拆迁办的人，可以帮其多弄点拆迁面积。后周敏、范某甲离开，周敏打电话给其说港南小区有拆迁房，价格45万元以下，问其要不要，其说想要，周敏让其先拿2万元送给周国强。其向何某借了×××.3万元左右，凑到2万元后打电话给周敏让她到其家拿钱，一个叫小陆的驾驶员开车送周敏到其家楼下，其和周敏去买了红包，将2万元装进红包后交给周敏。20×××7年9月×××2日，周敏打电话让其交定金，其让张某甲去银行取了×××5万元，后打电话给周敏让她来拿钱，其在家里将×××5万元现金交给周敏。20×××7年9月2×××日，周敏打其电话说定金不够，张某甲去银行取了5万元，其向徐某甲借了3万元，打电话给周敏让她来拿钱，其在家里将8万元现金交给周敏。20×××7年×××0月3日左右，周敏再次向其要定金，其向虞某借了3万元，向母亲何宝英借了3万元，借款理由找周敏买房，其打电话给周敏让她来拿钱，其在家里将6万元现金交给周敏。20×××7年×××0月底，周敏向其要定金，其以买房为由向张云飞、张某乙各借了5万元，后其打电话给周敏让她过来拿钱，其在家里将×××0万元现金交给周敏。后其陆续以现金的方式给周敏钱，到20×××7年×××1月×××日，周敏将所有收条合并成×××张47.8万元的收条给其。20×××7年×××1月×××0日，周敏向其要定金，其给周敏2万元现金，周敏给其出具了收条。20×××7年×××1月22日，周敏打电话向其要钱送给领导，让其给她农行卡上打×××.8万元，其让张某甲给周敏农行卡上打了2万元。20×××7年×××2月×××7日，周敏打电话向其要打点费，让其给农行卡上打2万元，其让张某甲给周敏农行卡上打了2万元。20×××7年×××2月28日，周敏以买房需要定金的名义向其要钱，其给周敏×××.22万元，周敏给其出具了收条。20×××8年2月28日，周敏打其电话说要8000元封口费，其给周敏8000元现金。20×××8年5、6月份，其与何某一直打电话给周敏问房子的事情，后周敏主动打电话给其与何某说要带其去看房子，周敏将其与何某带至海门街道港南新村47号楼下，后中介徐某乙过来，4人进入47号楼里×××套房子，周敏说这套房子和其购买的房子房型是一样的。20×××8年9月左右，其意识到周敏是骗子，其与何某商量，虞某提出找周敏面谈，其将周敏约到家里谈房子的事情，周敏说她收其与何某的钱都是用来帮忙买房子的，因为风声紧不好操作才拖那么久。×××0月份还找周敏谈过两次话。3次面谈虞某都录了音。其共损失59.82万元。周敏在20×××8年9月初曾出具给其×××张60万元的借条，落款日期写在20×××7年×××1月25日，限期一年，约定到期如果没有房子，就将钱给其。 被害人徐某丁的辨认笔录及照片证明，经辨认，被害人徐某丁辨认出被告人周敏。 （4）被告人周敏的供述与辩解证明，其曾向徐某丁借款。其因做生意亏钱，将情况告知范某甲，20×××7年9、×××0月间某日，范某甲带其到徐某丁家，其认识了徐某丁夫妻和何某。过了一两个星期某日，范某甲打其电话问其是否想向徐某丁借钱，后范某甲开车带其到徐某丁家，其向徐某丁借20万元，出3分利息，徐某丁表示她拆迁时需要用钱，其答应徐某丁拿拆迁房时提前还钱。徐某丁答应借钱，徐某丁丈夫张某甲拿其银行卡去银行转账，其给徐某丁写了借条。其与范某甲离开徐某丁家后，范某甲以交税为由向其借了4万元。半个月后，其打电话向徐某丁借钱，徐某丁让其到她家，其到徐某丁家，徐某丁夫妻都在，徐某丁让张某甲给其银行卡里转了一笔钱，具体多少钱不记得了，之后其又向徐某丁借过三四次钱，有时是现金，大部分是转账。其通过陈友忠购买茅台酒再卖出去赚差价，其向陈友忠购买×××00箱茅台酒花了一两百万元，钱款主要通过微信转账和银行转账给陈友忠及他小老婆顾璐璐，其还给陈友忠现金五十几万元，后其从买家处得知其卖出去的酒是假酒，其将钱退给买家，因此亏了一两百万元。其从陈友忠处买酒的钱都是通过高利贷借来的。其向徐某丁、何某借的钱大部分被其用于生意亏掉，另外十几万元被其还给俞某甲（其曾向俞某甲丈母娘范某甲借钱）。其在外面还欠高利贷，付给郁某利息有六十几万元。 上述证据，来源合法，并能相互印证，均具有证明效力，本院对上述证据证明的事实依法予以确认。 2.20×××7年×××0月至20×××8年3月间，被告人周敏多次以帮忙购买拆迁房、给领导送礼为由，骗取何某共计68.68万元。其中： （×××）20×××7年×××0月间，被告人周敏多次以帮忙购买拆迁房为由，骗取何某共计52万元。 （2）20×××7年×××1月×××4日，被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取何某3.8万元。 （3）20×××7年×××1月27日，被告人周敏以给领导送礼为由，骗取何某8800元。 （4）20×××7年×××2月25日，被告人周敏以给领导送礼为由，骗取何某2万元。 （5）20×××7年×××2月28日，被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取何某2.2万元。 （6）20×××8年2月至3月间，被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取何某7.8万元。 本节事实，有经庭审举证质证的下列证据证实： （×××）书证 ⑴被害人何某提供的证据证明，①银行交易记录：何某招行卡在20×××7年×××0月×××6日收到施某甲汇入20万元，当日取款5万元，×××0月20日取款×××2万元，×××0月2×××日取款3万元，×××0月3×××日收到施某甲汇入6万元，当日取款6万元，×××1月×××4日收到张某丙汇入4万元，当日取款4万元，×××1月×××8日取款×××.3万元，×××2月28日收到虞某汇入2.22万元，当日取款2.22万元，20×××8年2月9日取款2.3688万元，3月×××日收到张某丙汇入5.×××万元，当日取款5.×××万元，3月5日收到张某丙汇入8000元，3月8日取款6000元，3月8日收到虞某汇入5000元，3月9日取款6000元；②收条：周敏向何某出具收条的情况；③借条：周敏曾出具给何某×××张70万元的借条（被害人称实际是购房款及打点费）；④聊天记录截图：周敏曾将她与周国强的短信记录（关于购买拆迁房的事情）、刘卫忠照片发给何某。 ⑵证人虞某提供的微信聊天记录证明，周敏与虞某的微信聊天记录，其中有周敏发送的小区外部及房屋内部照片给虞某，表示“晶晶未来的新家，我会给你满意的结果”、“晶晶昨晚上好几个拆迁安置房，官员自己名下的钥匙已上交了，你们的房子也快给的，放心好了，其他的不说了，晶晶交钥匙我打电话给你回来”。 ⑶证人施某甲提供的手机截图证明，施某甲招行卡于20×××7年×××0月×××6日、×××0月3×××日分别转账20万元、6万元至何某招行银行卡。 （2）证人证言 ①证人刘某的证言笔录证明，20×××8年某日，其在范某甲家因周敏的事情与范某甲争吵，何某过来，何某说她也向周敏买了×××套房，她外甥女也买了×××套房，他们向周敏买房共花了×××40万元左右。其察觉到周敏骗钱后，让何某不要再相信周敏，赶快报警。 ②证人虞某的证言笔录证明，其是何某的儿子，20×××7年×××0月，何某说她认识一个叫周敏的人，周敏手上有性价比比较高的拆迁房出售，何某想向周敏购买×××套。其表示怀疑，何某说周敏是范某甲朋友，她还认识副市长周国强和拆迁办的人，后何某陆续向其借几笔钱都给了周敏。后周敏给何某写了×××张70万元的借条。具体情况如下：20×××7年×××0月×××4日，何某说需要3万元购房款，其让妻子张某丙转账3万元至周敏建行卡；20×××7年×××0月×××6日，何某说需要20万元购房款，其让朋友施某甲转账20万元至何某招行卡，后何某取款20万元交给周敏；20×××7年×××0月22日，何某说需要3万元购房款，其让张某丙转账3万元至周敏建行卡；20×××7年×××0月3×××日，何某说需要6万元购房款，其让施某甲转账给何某6万元，后何某取款6万元交给周敏；20×××7年×××1月×××4日，何某说需要4万元购房款，其让张某丙转账4万元至何某招行卡，何某取款4万元交给周敏；20×××7年×××2月28日，何某说需要2.2万元购房款，其转账2.2万元至何某招行卡，何某取款2.2万元交给周敏；20×××8年3月×××日，何某说需要交房款，其让张某丙转账5.×××万元至何某招行卡，何某取款5.×××万元交给周敏；20×××8年3月5日，何某说需要交房款，其让张某丙转账8000元至何某招行卡，何某取款8000元交给周敏；20×××8年3月8日，何某说需要7000元购房款，其转账7000元至何某招行卡，何某取款7000元交给周敏；20×××7年×××0月、×××1月间，其让其丈母娘宗小妹转账给张某甲20万元，张某甲去银行取款20万元交给何某。其共转账给何某64.8万元。20×××8年过年后，周敏一直以各种理由说给不了房子，其意识到何某受骗。20×××7年×××0月左右，因徐某丁也向周敏购买低价拆迁房，向其借款3万元。20×××8年9月左右，徐某丁将周敏约到徐某丁家，当时其和何某、徐某丁夫妻都在，众人与周敏谈房子的事情，周敏表示她收到何某和徐某丁的钱都用于帮忙买房子，其还将面谈过程录了音。×××0月份其家还找周敏谈过两次也录了音。 ③证人徐某乙的证言笔录证明，其从事二手房买卖生意。20×××8年5、6月某日，周敏打其电话说有人要看房子，其让周敏至万和家园或港南新村楼下，具体几号楼记不清了，后其至万和家园或港南新村，看到周敏带着一个五六十岁的女子与一个四十多岁的女子，其带周敏等人看房，看了十分钟左右，周敏带两个女子离开。之后周敏又带人过来看过四五次房子。周敏带来的人每次看过一次房子后就再也不联系，也没有成交过。周敏曾拿着嘉北小区一幢楼的顶楼×××套房子说要出售，很多中介帮周敏登记出售，后发现周敏根本拿不出房产证。 ④证人施某甲的证言笔录证明，20×××7年×××0月×××6日下午，虞某打其电话说他母亲何某托关系在海门西郊买了×××套房子，想向其借20万元，其答应，虞某将何某的招行卡号给其，当天下午其通过其招行卡将20万元转账至何某招行卡。20×××7年×××0月3×××日，虞某打其电话说何某买房还差点钱，想向其借钱，当天其通过其招行卡转账6万元至何某招行卡。 ⑤证人张某丙的证言笔录证明，其是何某儿媳妇。20×××7年下半年，其听虞某说何某认识一个叫周敏的人，周敏认识海门的领导可以较低价格买到拆迁安置房，虞某让其用建行卡打过几次钱给周敏，用招行卡打过几次钱给何某，说是何某向周敏买房钱不够，从其这里先借用一下。20×××7年×××0月×××4日，虞某说要给周敏3万元用于购买拆迁房，虞某给其周敏的建行卡卡号，其用其建行卡转账3万元至周敏建行卡。20×××7年×××0月22日，虞某说要给周敏3万元用于购买拆迁房，其用其建行卡转账3万元至周敏建行卡。20×××7年×××1月×××4日，虞某说何某向周敏买房还差4万元，其用其招行卡转账4万元至何某招行卡。20×××8年3月×××日，虞某说何某向周敏买房还差5.×××万元，其用其招行卡转账5.×××万元至何某招行卡。20×××8年3月5日，虞某说何某向周敏买房还差8000元，其用其招行卡转账8000元至何某招行卡。 ⑥证人宗小妹的证言笔录证明，20×××7年×××0月至×××2月间某日，其女婿虞某说她母亲何某因买房想向其借20万元，其答应。后虞某给其一个银行卡号（户名张某甲），其用其工行卡转账20万元至张某甲银行卡。 （3）被害人何某的陈述证明，20×××7年9月初某日，其在招商银行碰到范某甲，一星期后，范某甲到其家，双方聊到徐某丁家在拆迁，范某甲说她有个小姐妹认识拆迁办的人，可以帮徐某丁弄套便宜的房子。其打电话给徐某丁，范某甲电话联系她小姐妹周敏，后周敏过来，其与周敏、范某甲至徐某丁家，徐某丁一个人在家，周敏说她和副市长周国强是亲戚，她与拆迁办书记刘卫忠也很熟悉。聊了半小时后，周敏说要去见见领导，周敏和范某甲出门，半小时后周敏打电话给徐某丁，徐某丁接完电话后跟其说周敏可以帮她买到便宜的拆迁房，但要2万元好处费。徐某丁说她手里没钱，向其借钱，其向倪红蓝借了7000多元，从家里拿了5000元，共凑到×××.3万元左右借给徐某丁。20×××7年×××0月初，其听徐某丁说周敏答应她元旦就能拿房子，其有点心动，其跟徐某丁说自己也想买×××套，徐某丁和周敏说了此事，周敏说有个叫刘某本来也想买房，刘某没钱可以让其购买。其打电话给周敏，周敏说她已经和周国强说好，可以卖给其×××套，事成后给她2万元好处费。20×××7年×××0月×××6日至×××0月3×××日期间，周敏陆续以买房款名义向其索要了52万元，其中26万元是虞某的朋友施某甲转到其招行卡后其取出来给周敏的，6万元是其让虞某直接转账给周敏的，另外20万元是其亲家宗小妹借给其的，转到张某甲工商银行卡上，其取现后交给周敏。周敏于20×××7年×××1月×××日给其写了×××张52万元的收条。20×××7年×××1月×××4日，周敏打其电话说要3.8万元买房款，其准备了3.8万元现金，周敏到其家里将现金拿走，还写了收条。20×××7年×××1月×××8日，周敏打其电话说要给拆迁村的村长送礼，向其索要8800元，其准备了8800元现金，周敏到其家里将现金拿走，还写了收条。20×××7年×××2月25日，周敏打其电话说要送礼给市政府正副书记，向其索要2万元，其准备了2万现金，周敏到其家里将现金拿走，还写了收条。20×××7年×××2月28日，周敏向其索要2.2万元买房款，其准备了2.2万元现金，周敏到其家里将现金拿走，还写了收条。20×××8年2月9日至3月×××日间某日，周敏打其电话说要7.8万元买房款，其准备了7.8万元现金，周敏到其家里将现金拿走，还写了收条。20×××8年5、6月间，其一直打电话问周敏房子的事情，后周敏打电话给其说带其看房子，周敏带其与徐某丁至港南小区47号楼下，中介徐某乙过来，4人进入47号楼里的×××套房子，周敏说这套房子与其购买的房子房型一样。后其多次打电话给周敏询问房子的事情，周敏以各种理由说暂时拿不到房子。20×××8年9月左右，其意识到周敏是骗子，其儿子虞某回海门和其商量，决定与周敏面谈。徐某丁将周敏约到徐某丁家里，其与虞某、徐某丁夫妻、周敏一起谈房子的事情，周敏说她收其与徐某丁的钱都是用来帮忙买房的，因为召开十九大的原因暂时不好操作。×××0月，其还找周敏谈过两次。3次谈话虞某都录了音。周敏还重新写了×××张70万元借条。周敏共向其索要了68.68万元。 被害人何某的辨认笔录及照片证明，经被害人何某辨认，其辩认出被告人周敏。 （4）被告人周敏的供述与辩解证明，其曾向何某借款，其打电话向何某借钱，何某说她帮其向她侄女借，其至何某家，何某答应借给其5万元，双方约定月息3分。晚上其至何某家拿钱，何某给其5万元现金，其写了借条。之后其还向何某借过四五次钱，大部分是何某儿子晶晶转账给其的，大概转账有十几万元。其共计向何某借了五十几万（包括24万元利息）。20×××8年下半年，其与徐某丁、张某甲、何某、晶晶聚在徐某丁家里，晶晶让其写还款计划，到截止日期其还不出钱，晶晶在电话里与其争吵，次日其被叫到徐某丁家，晶晶提出要其写×××张总借条，徐某丁提出让其给何某每人×××2万元利息，其同意，给徐某丁写了×××张63万元的借条，给何某写了×××张五十几万元的借条。其与晶晶约定每月还2至3万元，还了几次后因为没钱就不还了。 (5)视听资料：被害人何某提供的录音及截选文字证明，被告人周敏与何某、虞某之间的对话内容，周敏明确表示从何某处拿到的钱用于了购买房子。 上述证据，来源合法，并能相互印证，均具有证明效力，本院对上述证据证明的事实依法予以确认。 3.20×××5年至20×××9年3月间，被告人周敏多次以帮忙购买拆迁房、给范某甲介绍的男友看病需要钱为由，骗取范某甲共468.66万元。其中： （×××）20×××5年至20×××6年间，被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取范某甲50.66万元。 （2）20×××6年间，被告人周敏以给范某甲介绍男友看病需要钱为由，骗取范某甲358万元。 （3）20×××9年初，被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取范某甲60万元。 本节事实，有经庭审举证质证的下列证据证实： （×××）书证 ⑴龚某提交的借条、保证书证明，范某甲于20×××7年7月26日向龚某借款30万元，于9月27日向龚某借款30万元，范某甲向龚某出具了保证书。 ⑵被害人范某甲提供的证据证明，①银行交易记录：范某甲农行卡转账给周敏的情况；②范某甲拍摄的照片：拆迁安置房房款收条，落款黄卫东；③周敏发给范某甲的照片：同慧小区503、504室现场照片；③借条：周敏曾向范某甲出具多张借条。 ⑶张某丁提交的无折存款记录、存款历史交易明细清单证明，张某丁在20×××9年3月×××2日以无折现金存款方式存入施觉中行卡2.87万元。 （2）证人证言 ⑴证人龚某的证言笔录证明，20×××6年8月，周敏骗范某甲给她介绍男朋友，周敏说那个男的在新加坡当项目经理，后范某甲一直通过短信与对方联系，周敏说那个男的生病需要范某甲支付医药费，范某甲没钱向其借钱，其至建信银行贷款30万元给范某甲。20×××7年8月，周敏又对范某甲说那个男的生病急需用钱，范某甲又向其借钱，其通过张家港银行银行卡取款30万元，以现金形式给范某甲。后周敏承认欺骗范某甲，根本没有男友这回事。 ⑵证人张某丁的证言笔录证明，20×××9年过完年，范某甲和周敏到其车间，范某甲说住建局的黄卫东给她写了×××张拆迁安置房钱款收条，她马上就能拿到两套房，范某甲还拿出手机给其看了收条照片。范某甲说还要交一些煤气管道费、钥匙费，向其借钱，周敏在旁边说让其帮帮范某甲，不交钱拿不到房子。其提出范某甲拿房后将房子卖掉后将钱还给其。之后几天，范某甲和周敏以各种名义向其借钱，一会要交水电费，一会要交差价费，一会要交煤气管道费，其每次都借给他们，都是通过银行、微信转账或现金形式。范某甲和周敏共向其借款60万元左右，时间在20×××9年3月3×××日前。微信转账：共计转给范某甲5.67万元；银行转账：转给范某甲3万元，转给施觉（周敏提供的账号）多笔钱（第一笔2.87万元）；现金支付：20×××9年3月3×××日，周敏让其借钱给范某甲交房款，其向黄某甲借钱，黄某甲给其×××张10万元的承兑汇票，该汇票被周敏拿走。 ⑶证人陈某的证言笔录证明，其是范某甲女儿，周敏曾向范某甲借钱，周敏只承认358万元，实际还有范某甲的房子及多笔现金。20×××8年×××1月25日，其让范某甲找周敏写欠条，范某甲让周敏至其姨妈家，周敏给范某甲写了×××张358万元的欠条。20×××7年，范某甲跟其说周敏认识周国强并答应帮她在海门同慧嘉园弄两套房子。20×××7至20×××9年间，范某甲多次向其提过周敏帮她买房的事情，她还多次帮周敏向别人借钱。范某甲说周敏给她介绍了一个新加坡的男友，周敏多次以该男友需要治病为由向范某甲索要钱财，至少有×××00万元。 ⑷证人俞某甲的证言笔录证明，周敏欠其丈母娘范某甲几百万元，其听范某甲说周敏给她介绍一个在国外做工程的男友，几百万元中很大一部分是花在这个男友身上。20×××6年左右，范某甲向其借了二三万元说有急用，其知道肯定是被周敏骗走的。20×××6年年中，其到周敏家向她要钱，周敏还给其二三万元现金。 ⑸证人高某的证言笔录证明，20×××5年左右某日凌晨，范某甲打其电话说她厂房要被村拆掉，她让其想想办法到乡下打打招呼，后其打电话给周敏问她是否认识天补乡政府的人，周敏说她认识的。其将周敏电话给范某甲，跟范某甲说周敏可以帮忙处理此事。过了一个月，范某甲打其电话说事情办好了。之后周敏与范某甲之间发生的事情其不清楚。 ⑹证人黄某甲的证言笔录证明，20×××9年3月底某日下午，张某丁带一个女子到其厂里，张某丁说女子的哥哥是市政府周国强副市长，女子说其厂前面的房子还没盖，她可以帮忙。张某丁说他最近急着用钱向其借×××0万元，其拿了×××张10万元的承兑汇票给张某丁，张某丁和女子离开。之后张某丁还给其7万元。 证人黄某甲的辨认笔录及照片证明，经证人黄某甲辨认，其辨认出被告人周敏系张某丁带到其厂里的女子。 （3）被害人范某甲的陈述证明，20×××4年年初，其位于天补的五金制品厂面临拆迁，村里要将其厂没收，高某说他认识一个很有能力的女子，认识很多领导，可以帮其解决此事。后高某将周敏介绍给其，其将厂房的事情跟周敏说了，周敏让其给她×××万元用于疏通关系，其给周敏×××万元现金。之后为此事周敏又陆续向其要了共六七万元，每次都说去疏通关系。20×××5年村里同意不拆其厂房，之后其很信任周敏。20×××5年某日，其和周敏聊起前夫拆迁分房的事情，周敏说可以帮其和女儿得拆迁面积分房。过了几天，周敏在电话里和其说她已经帮其拿了两套房，要交几万元购房款，其拿了几万元现金给周敏。20×××5年至20×××6年间，周敏陆续以购房款的名义向其要了共50.66万元，均为现金形式。后其一直问周敏何时拿房，周敏一直说房子肯定会拿到的。20×××8年×××月12日周敏给其写了×××张50.66万元的借条。周敏曾跟其说过她认识副市长周国强及拆迁办的黄卫东。20×××6年，周敏提出要帮其介绍男朋友，说叫黄岑忠，在上海做项目经理。之后有一次周敏说黄岑忠要回海门，让其与他见面。20×××6年上半年某日下午，其开车至大千与黄岑忠、周敏碰面，其与黄岑忠互留了电话号码。次日，黄岑忠打电话给其说他要去新加坡工作了，之后其与黄岑忠通过短信联系，内容是互相问候。在黄岑忠说去新加坡后没几天，周敏打其电话说黄岑忠在新加坡得了盲肠炎，其很着急和周敏去算命，并对周敏提出要去正余见见黄岑忠家里人，周敏开车带其去正余，途中周敏接到电话，挂电话后说黄岑忠以前的相亲对象在他家里，其不方便去，她自己一个人去。周敏让其待在路边一超市里，一两个小时后周敏过来接其回家。之后其继续与黄岑忠短信聊天，过了几天，周敏和其说因为其与黄岑忠处对象，黄岑忠之前的相亲对象不高兴弄骨灰到他家里，黄岑忠因此得了重病。其过意不去，周敏让其打钱给黄岑忠，其给周敏30万元，周敏说她会将钱打给黄岑忠。20×××7年9月初某日中午，其碰到何某，想到周敏帮其介绍的男友黄岑忠生病急需用钱就向何某借钱，何某借给其4万元现金，这笔钱之后被周敏以给黄岑忠看病的名义拿走。后周敏多次以黄岑忠生病为由向其要钱，其陆续给周敏400多万元，基本上都是给的现金。20×××9年过完年后，其在周敏家玩时看到她家抽屉里有×××张拆迁安置房钱款收条，上面写着住建局黄卫东的名字，其很高兴以为周敏真的帮其买房子，还拍了收条照片。周敏跟其说其两套房子快拿到了，在同慧小区503、504室，但还要交一点钱，周敏给其看了房子照片。其没钱就想到找张某丁借钱，周敏带其到张某丁车间找张某丁，其给张某丁看了其拍的拆迁安置房钱款收条，张某丁同意借钱，让其拿到房子后卖掉将钱还给他。后周敏以各种名义向其要钱，一会交水电费，一会交房子差价费，她每次要钱，其都向张某丁借钱给周敏，其共向张某丁借了60万元左右。20×××8年×××1月某日，其家里人觉得周敏是骗子准备报警，其弟弟带其至城东派出所楼下，其打电话给周敏说已经到派出所了，几分钟后周敏至城东派出所，周敏让其上车谈，其一上车，周敏就启动汽车往启东方向，周敏至启东接了曹某丙，其跟周敏说自己在外面借了358万元，曹某丙对金额表示怀疑，曹某丙让其对外说钱是周敏借的，如果说是周敏以黄岑忠的名义要的那就变成诈骗了。晚上8、9点，其女儿不停打电话给周敏问其下落，其弟弟打电话给周敏让她去其姐姐家，后周敏开车至其姐姐家，写了×××张358万元欠条给其女儿。 （4）被告人周敏的供述与辩解证明，三四年前，范某甲打其电话说村里要拆她厂房，问其能否帮忙，后范某甲开车到其家楼下，其坐上范某甲车，范某甲让其帮忙。其曾将自己×××辆本田汽车证件抵押给南通一家小贷公司，贷款×××0万元做纺织生意，到还钱日子，其没钱还给小贷公司，后范某甲打电话给其，其正在腾达花园一家门市想办法借钱，范某甲过来看到后就提出用她房产证贷款再借钱给其，后范某甲拿她身份证去长江路一家银行贷款，过了一个星期左右，范某甲打其电话说已经拿到钱了，先借给其3万元。其至范某甲家，范某甲在其车里给其3万元现金，并说帮其找龚某借钱。其开车带范某甲至龚某家，范某甲向龚某借2万元，龚某至银行取了×××万元凑了2万元交给范某甲，范某甲又将2万元现金交给其，其给范某甲写了×××张5万元的借条。过了一个月左右，其打电话向范某甲借钱，范某甲让其去东洲市场附近拿钱，其至东洲市场附近见到范某甲，范某甲给其8000元现金，其写了借条。过了两三天，其打电话向范某甲借钱，当晚范某甲通过支付宝转给其2万元，通过微信转给其2万元，其给范某甲写了借条。过了一段时间，其打电话向范某甲借钱，当天范某甲让其去接她，其开车带范某甲去银行，范某甲往其农行卡里转了5万元，她在自动柜员机上取了×××.5万元现金给其，其给范某甲写了借条。之后两年间，其因做生意陆续向范某甲借了五六十万元，范某甲有时是微信、支付宝转账，有时是银行转账，有时是现金支付。其还给陈某30多万元，还给范某甲5万多元。 上述证据，来源合法，并能相互印证，均具有证明效力，本院对上述证据证明的事实依法予以确认。 4.20×××6年8月至20×××7年×××月间，被告人周敏两次以帮忙购买拆迁房为由，骗取龚某共计20万元。其中： （×××）20×××6年8月间某日，被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取龚某7万元。 （2）20×××7年×××月15日，被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取龚某×××3万元。 本节事实，有经庭审举证质证的下列证据证实： （×××）书证：被害人龚某提供的证据证明，①房屋面积买卖合同：龚某将拆迁面积卖给凌某，价格×××5万元；②被拆迁房屋交房验收单：龚某从周敏处拿到的被拆迁房屋交房验收单情况；③收条：龚某从周敏处拿到的购房款收条，收款人系黄卫东；④借条：周敏曾向龚某出具×××张20万元的借条。 （2）证人证言 ①证人范某甲的证言笔录证明，20×××6年，其与周敏在其厂里聊天，龚某也在，其跟龚某说其向周敏买了两套房，龚某说他也有拆迁面积，问周敏能不能将他的拆迁面积卖掉，周敏说可以的。过了几天，周敏打电话给其说龚某不卖拆迁面积了，他想直接买套房子，但买房子要补×××7万元差价，其放在周敏处的×××0万元就当作龚某的购房款，周敏让其联系龚某再交7万元。其电话联系龚某，告诉龚某其帮他垫了×××0万元，让他再拿7万元。后其帮龚某从其父亲那里借了一笔钱，从小姐妹静静处借了一笔钱。龚某凑到7万元后将钱给周敏。过了一段时间，周敏跟其说龚某要卖拆迁面积，让其陪她去一下。周敏带其至龚某家，有个中介在，龚某将房屋面积卖给中介，龚某拿到钱后在龙信家园的地下车库将钱给了周敏。 ②证人凌某的证言笔录证明，20×××7年×××月，其接到豪南中介电话说有人挂牌出售34平方米的拆迁面积，其至豪南中介与出售拆迁面积一方见面，对方叫龚某，旁边还有两个女子，说是亲戚。其与龚某协商后约定价格×××5万元。×××月15日，其在龚某家与龚某签订了房屋面积买卖合同，至银行取款×××3万元，当面交给龚某，后其用买来的34平方米面积换购了×××套房子，拿房后其又给龚某2万元。 证人凌某的辨认笔录及照片证明，经证人凌某辨认，其辨认出被告人周敏系其在豪南中介见到的在龚某旁边的其中一名女子。 ③证人蔡某的证言笔录证明，20×××8年4月左右，龚某打其电话向其借钱，他说要拿房子缺×××0万元，其知道龚某手里有×××套拆迁房没拿到，也没多想就答应借钱。其准备去姨妈家拿×××0万元，途中龚某打电话给其说不是×××0万元，是×××4万元，其觉得奇怪问他是谁让他去拿房的，龚某说是周敏，其对龚某说周敏是骗子，其不借钱了，之后其挂了电话。其从龚某口中得知他被周敏骗了22.2万元。 （3）被害人龚某的陈述证明，20×××6年5月，其小姨子范某甲说她通过朋友周敏拿到两套拆迁房，范某甲说周敏认识拆迁办黄卫东、市政府周国强，其想通过周敏将其手里的拆迁面积卖掉，就让范某甲联系周敏。20×××6年6月，范某甲带周敏到其家，周敏说拆迁面积可以卖28万元。过了一星期左右，周敏和范某甲再次到其家，周敏说拆迁面积只能卖25万元。又过了几天，周敏和范某甲到其家，周敏说拆迁面积卖掉不划算，她认识拆迁办的人、市政府周国强等人，让其补点差价帮其拿一套房子，其答应。周敏让其给点打点费用，其给周敏2000元。20×××6年8月，范某甲和其说她已经帮其垫了×××0万元的房子定金，但还差7万元，范某甲帮其到其老丈人家借了3万元，范某甲向她小姐妹静静借了2万元（静静将2万元转账给范某甲），另外2万元现金其在范某甲厂门口当面给范某甲，范某甲说钱会转给周敏。20×××6年×××0月左右，周敏和范某甲到其家说房子差不多要拿到了，房子位于实验小学旁，周敏让其交尾款，其说没有钱，周敏提议将房子卖给别人，其同意，周敏带一个中介和其到其父亲住的养老院里签订卖房协议，由其将房子转让给中介，中介支付尾款，中介将房屋卖出后给其28万元。半个月后，周敏打电话给其说中介已交付尾款，但房子一直拿不到，中介不想要了要求退尾款，周敏说她借了高利贷将尾款还给了中介，周敏提出要将拆迁面积卖掉还掉高利贷，其同意，后周敏找了中介老板凌某。20×××7年×××月15日，周敏、范某甲、凌某至其家，签订了房屋面积买卖合同，凌某在建信银行取款后给其×××3万元现金，周敏让其将×××3万元给她用于归还高利贷，周敏还说可以用尾款帮其再购买一套经济适用房，后其与周敏、范某甲至周敏家地下车库，其将×××3万元现金交给周敏。后凌某又给其2万元。20×××7年×××月15日至20×××8年4月，其一直催问周敏房子的事情，她一直敷衍。20×××8年4月，周敏打电话给其说房子拿到了，要付房款×××4万元，其说自己只有2万元，周敏让其先将2万元给她，其余钱她想办法垫。其到海门农商行取款2万元，周敏到其家拿走2万元。之后其一直催周敏，她用各种理由敷衍，其让周敏给其写了欠条。其觉得不对至公安机关报案。周敏曾给过其两张被拆迁房屋交房验收单。 被害人龚某的辨认笔录及照片证明，经被害人龚某辨认，其辨认出被告人周敏。 （4）被告人周敏的供述与辩解证明，三四年前某日，范某甲借其3万元后，提出带其找她姐夫龚某借钱，其与范某甲至龚某家，龚某夫妻都在，范某甲向龚某借2万元，说是其要派用处，龚某去银行取款×××万元，凑了2万元给范某甲，范某甲将钱给其。其给龚某写了借条。一个月后，范某甲支付宝转给其2万元，微信转给其×××万元，其问范某甲，范某甲说这笔钱是龚某的工资先借给其。范某甲还说她有张3.6万元的汇票要借给其。过了一两天，范某甲到其家给其4万元，说是龚某借的。过了一段时间，其因为做酒生意出了事情，需要退钱给买酒的人，就和范某甲说了情况，范某甲说帮其问问龚某，后范某甲说借到钱了，她到其家给其×××1万元现金，说是以其名义向龚某借的。过了几天，龚某打电话给其让其补写借条，后其与范某甲至龚某家，其和龚某将之前2万元的借条撕了，其写了×××张20万元的借条给龚某。后其生意伙伴陈友忠出事被抓，其还不出钱，龚某将其起诉到法院，法院判决让其归还龚某22.58万元，目前其已归还×××.3万元。 上述证据，来源合法，并能相互印证，均具有证明效力，本院对上述证据证明的事实依法予以确认。 5.20×××7年×××2月至20×××9年9月间，被告人周敏多次以帮忙疏通关系、参与招投标需要钱、帮他人借钱疏通关系等为由，骗取张某丁共计69万元。其中： （×××）20×××7年×××2月某日，被告人周敏以帮忙疏通关系为由，骗取张某丁×××万元。 （2）20×××9年4月某日，被告人周敏以参与招投标需要钱为由，骗取张某丁8万元。 （3）20×××9年4月某日，被告人周敏以帮助提现承兑汇票为由，骗取张某丁价值24万元的承兑汇票。 （4）20×××9年7月4日，被告人周敏以支付打点费为由，骗取张某丁5万元。 （5）20×××9年8月至9月间，被告人周敏多次以帮他人借钱疏通关系为由，骗取张某丁共计3×××万元。 本节事实，有经庭审举证质证的下列证据证实： （×××）书证 ⑴被害人张某丁提供的证据证明，①银行流水明细清单、微信转账记录：张某丁与周敏之间的钱款往来情况，范某乙农行卡在20×××9年8月2×××日、8月28日、8月29日、9月×××日分别转账给张某戊4万元、3万元、3万元、2万元，徐涛农行卡在20×××9年8月×××9日、8月20日、8月×××3日分别转账给张某戊4万元、6万元、6万元；张某丁在20×××9年4月×××8日存入代琴建行卡内两笔共计8700元；钱亚绒于20×××9年4月8日转账8万元至张某丁江苏农商行卡，后被取现；仇磊杰在20×××9年7月4日转账至施某乙建行卡5万元；②承兑汇票信息：张某丁提供了两张承兑汇票信息，共计7万元，称是周敏以周健飞名义向其索要的。 ⑵证人曹某乙提供的微信转账记录证明，曹某乙通过微信在20×××7年×××2月×××7日、20×××9年6月8日转账给周敏各×××万元。 ⑶证人张某戊提供的证据证明，①微信聊天记录：周敏曾让张某戊提供建行卡号帮忙接收钱款，并让张某戊转账至周敏支付宝或曹某丙、黄某乙、王云忠等人银行卡；②支付宝转账记录、微信转账记录：20×××9年8月×××3日、8月×××4日张某戊通过支付宝转账给周敏7万元，9月×××日转账给周敏×××万元；8月×××8日张某戊转账×××.5万元至黄某乙建行卡；8月×××9日张某戊银行卡收到徐涛转账4万元后转账至黄某乙建行卡；8月20日张某戊银行卡收到徐涛转账6万元后转账至王云忠农行卡；8月2××张某戊转账至王云忠农行卡4万元。 ⑷银行卡交易明细证明，张某戊建行卡交易情况：20×××9年8月×××3日收到徐涛汇入6万元，转账2万元至周敏支付宝；8月×××8日张某戊转账×××.5万元至黄某乙建行卡；8月×××9日收到徐涛汇入4万元，转账4万元至黄某乙建行卡；8月20日收到徐涛汇入6万元，转账6万元至王云忠建行卡；8月2×××日收到范某乙汇入4万元，转账4万元至王云忠建行卡；8月28日收到范某乙汇入3万元，转账3.28万元至王云忠建行卡；8月29日收到范某乙汇入3万元，转账7000元至王云忠建行卡，转账3万元至陈佩兰建行卡；8月30日收到徐龙杰汇入3万元，转账3万元至陈佩兰建行卡；9月×××日收到范某乙汇入2万元，转账2.26万元至周敏支付宝。 （2）证人证言 ①证人范某甲的证言笔录证明，其与张某丁是男女朋友关系。20×××9年年中，张某丁跟其说周敏说其与他的关系被公安机关知道了，他要吃六年官司，其让他不要相信周敏，后其听张某丁说他给了周敏40多万元。 ②证人曹某丙的证言笔录证明，其是周敏男友，周敏经常接到要债的电话，其问周敏在外有多少债务，周敏说她有200多万元债务。20×××9年年初，其发现周敏手机里有张某丁给周敏8万元的转账记录，其打电话给张某丁约他见面，其问张某丁为什么要给周敏这么多钱，张某丁说钱是借给范某甲的，其还让张某丁不要借钱给周敏。后其多次打电话给张某丁妻子，说张某丁借钱给周敏的事情。后其听周敏说张某丁有一笔承兑汇票的钱在她那里，张某丁一直催要，她一直没还，之后周敏说她还了一部分，还欠着一部分。20×××9年9月初，其听说周敏被抓。9月6日上午，其到周敏家拿东西，看到周敏床上有×××只手机和×××台笔记本电脑，手机里保存着王云忠发给周敏的百家乐账号密码等，以及与张某丁的很多通话记录，张某丁还发短信给该号码，称对方为老哥。笔记本电脑是周敏用来玩百家乐的，其将手机和笔记本电脑带走。后其使用周敏家里的手机打张某丁电话，张某丁称其老哥，其约张某丁见面，张某丁见到其问手机怎么在其手里，其跟张某丁说手机是周敏的，问张某丁为什么要称呼老哥，张某丁说是周敏让他这么称呼的，其问他借给周敏多少钱，张某丁说七八十万元。过了两天后，张某丁打其电话说他实际借给周敏225万元，其中七八十万元是其借给范某甲向周敏买房子的，还有24万元是承兑汇票的钱，还有×××25万元是借给周敏的，之前有个自称公安局姓周的人曾使用其在周敏家拿的那部手机和他通了两个月电话。其在周敏手机里查找，发现一个备注公安局周局的电话号码，其仔细查看后发现该号码是三厂王云忠的，王云忠是经常出码给周敏打百家乐的。张某丁说周敏还说他嫖娼，让他打钱给杨某丙帮忙疏通关系，因此他给了周敏二三十万元。其说其也认识杨某丙，周敏经常去杨某丙家打百家乐，就将王云忠与杨某丙的电话给张某丁。周敏平时不上班，也没有公司，20×××3年认识周敏时，周敏自称做床上用品生意，其曾看到周敏将床上用品放在彩票店里销售，但量很小。20×××5年之后其没见周敏卖过床上用品。周敏名下没有资产。20×××5年周敏开始玩百家乐，周敏向别人借的钱都花在和王云忠打百家乐上，她曾借过高利贷，付过高利贷几十万元利息。其知道周敏欠徐某丙和何某钱，好像是几十万元一家，其没听说周敏在外做买卖房屋的生意。 ③证人曹某乙的证言笔录证明，20×××7年×××2月×××7日，张某丁打其电话向其借钱，让其加一个微信转给该微信号×××万元，几分钟后，有个微信添加了其微信，其和张某丁确认后转账给该微信号×××万元。20×××9年6月8日，张某丁再次打其电话向其借钱，让其转账×××万元至之前的微信号，其再次转账×××万元至该微信号。该微信号昵称沉默是金。 ④证人范某乙的证言笔录证明，20×××9年8月某日下午，张某丁打其电话向其借钱，他说有急用，其答应，张某丁通过微信发给其一个银行账号62×××25（户名张某戊），让其往该银行账户里打6万元，当日其让徐涛转账6万元至该账户。后在20×××9年8月至9月间，张某丁又向其借了好几笔钱，有其通过自己银行账户转账，也有让徐涛或徐龙杰转账。具体转账情况如下：20×××9年8月2×××日、8月28日、8月29日、9月×××日，其农行卡分别转账至张某戊银行卡4万元、3万元、3万元、2万元；20×××9年8月×××3日、8月×××9日、8月20日，其分别让徐涛用他农行卡转账至张某戊银行卡6万元、4万元、6万元；20×××9年9月初，其让徐龙杰转账至张某戊银行卡3万。张某丁借的钱都给了周敏，张某丁和其说张某戊的银行卡号是周敏给的。8月底，张某丁曾带周敏到其厂里借钱，周敏说借钱帮公安局一个局长打关系用的，局长有一批价值几个亿的货在南通海关被扣，等关系打通了，会有好处的。 证人范某乙的辨认笔录及照片证明，经证人范某乙辨认，其辨认出被告人周敏。 ⑤证人张某戊的证言笔录证明，周敏是其服装店的客人。20×××9年8月×××3日，周敏通过微信联系要其建行卡卡号，说有一笔钱打到其卡里让其帮忙接收一下，然后帮她将钱转给别人，其问为什么要这么做，周敏说她的卡有限额，几分钟后其建行卡收到一笔6万元，周敏让其将钱转到她支付宝，其往周敏支付宝里转账6万元。8月至9月间，周敏陆续让其接收了好几笔钱，每笔都是几万元，其收到钱后都转给周敏支付宝或她指定的银行卡（有王云忠的农行账号、黄某乙的农行账户及建行账户、曹某丙的银行账户）。 ⑥证人施某乙的证言笔录证明，20×××9年年中，周敏曾向其借过两三次钱共2万元左右，后其听说周敏到处骗钱，其到周敏家要钱。20×××9年7月4日，周敏通过他人转账5万元到其建行卡里，其中2万元是还给其的钱，另外3万元周敏让其转给一个叫陈佩兰的人。 ⑦证人黄某乙的证言笔录证明，20×××9年暑假期间，周敏打其电话向其借了×××万元，一两天后周敏将钱还给其。之后周敏陆续向其借了三四次钱，每次都是一两万元左右，过几天就还。20×××9年8月×××8日，其农行卡上收到一笔×××.5万元转账，是周敏的还款。周敏说她做家纺的，但其没见她进过货，也没见过她门市。 （3）被害人张某丁的陈述证明，20×××7年×××0月，其准备在海门万众工业园里开一个拉丝车间，因为需要办理环保手续特别麻烦，其将情况跟范某甲说了，范某甲说她认识一个叫周敏的女子，周敏在外关系很多，还认识副市长周国强，其让范某甲帮忙介绍。之后某日，范某甲打其电话让其至电视塔旁，其见到范某甲和周敏，周敏说可以帮忙办理环保手续，但要付打点费，其拿出5000元现金给周敏。次日早上，周敏打其电话说5000元拿不出手，至少要×××万元，后周敏到其家楼下，其下楼给周敏5000元现金。过了两天，周敏至其车间，说帮其办手续还需要×××万元，其让朋友曹某乙加周敏微信，让曹某乙通过微信转给周敏×××万元。后其为此事一直问周敏有没有办好，周敏总是说其设施不到位，送钱也办不好，钱也拿不回来。20×××9年4月8日，周敏说她从周国强副市长那里承包了体育场拆迁项目，需要×××20万元投标费，向其借钱，其答应，向朋友钱亚绒借钱，钱亚绒将8万元打到其江苏农商行卡上，其将银行卡交给周敏，并告诉她密码，周敏拿其银行卡取了8万元。20×××9年4月中旬，其当时手里有2张×××2万元、×××张6万元、×××张5万元、4张×××万元的承兑汇票，其跟周敏顺口提起此事，周敏提出帮其提现，不要利息，其将总价39万元的承兑汇票交给周敏，后其向周敏要钱款，周敏说她将钱挪去投标被冻结了，其不停催她还钱，一星期后周敏还给其×××5万元现金。20×××9年4月×××5日左右，周敏不知从哪里得知其在2004年被人骗了500万元，周敏和其提起此事，说她可以帮忙找公安局方大，帮其将钱追回来。其承诺如果追回给周敏200万元。周敏说帮其到上海找黑客，后周敏以找黑客需要费用为由，向其索要了3.87万元，其中3万元是以现金形式给的，另外8700元周敏让其打到代琴建行卡上。之后周敏没有帮其将钱追回来。20×××9年4月20日左右，周敏跟其说公安局扫黄，其与范某甲的不正当关系被公安知道了，不打点就要进去，周敏给其看×××张其与范某甲睡在床上的照片，后周敏多次以打点费的名义向其要钱，其给周敏40万元左右，大部分是现金。其记得在20×××9年7月4日，周敏坐其车说后面有人跟踪，其涉黄的事情打点费还没交清，其发现其车后确实有一辆白色轿车跟着，周敏让其赶紧给钱，并让其开车至南通，途中周敏给其一个银行卡号（施某乙），让其往卡里打5万元，其让外甥仇磊杰转钱，转完钱后周敏说她去跟后面跟踪的人说一下，再一起去公安分局说一下就好了。周敏下车后就坐上后面的白色轿车走了。郁劲松曾欠其3.5万元。20×××9年6月左右，其和周敏说了郁劲松欠钱的事情，周敏说她帮其去要钱，之后郁劲松妻子还给其3.5万元现金，其给了周敏5000元感谢费，周敏说此事是公安局周健飞主任摆平的。过了几天，周敏说周健飞贩卖的药品在南通港口被封需要疏通关系才能将货物拿出来，让其借钱给周健飞。之后周敏多次以周健飞需要借钱打点关系的名义向其索要了×××00多万元，大部分是现金，有×××万元周敏给其一个银行卡号，户名叫松贤，其去银行存了×××万元至该卡号，其向范某乙借了三四十万元，让范某乙陆续打钱至周敏提供的张某戊银行卡号，其还有两张×××0万元的承兑汇票被周敏拿走。期间有一个手机号码187××××9809经常打电话给其，对方自称是周健飞，对其表示感谢并表示过段时间就还钱给其。9月5日上午，其听曹某丙说周健飞实际是周敏找王云忠假扮的，手机号码187××××9809打其电话时，有时也自称是南通反贪局阿东局长，曹某丙说阿东也是周敏找人假扮的。 （4）被告人周敏的供述与辩解证明，20×××8年左右，其经范某甲介绍认识张某丁。20×××9年4、5月左右，其打电话给张某丁向他借钱，张某丁说他没钱，但其要是出利息，他可以帮其向别人借，其答应出利息，张某丁答应帮其联系，之后张某丁打其电话说南通那边有人肯借钱，但要×××角利息，其答应。后张某丁找他朋友借钱给其，每次都是通过微信或支付宝将钱打给其，共借给其三四十万元，其利息打到张某丁妻子农行卡上，目前其已归还张某丁3万元左右利息。其借钱用于做生意。 上述证据，来源合法，并能相互印证，均具有证明效力，本院对上述证据证明的事实依法予以确认。 6.20×××8年7月至20×××9年×××月间，被告人周敏多次以帮他人及蓝泰公司借钱为由，骗取吴某共计×××0万元。 本节事实，有经庭审举证质证的下列证据证实： （×××）被害人吴某提供的银行交易记录、微信记录等书证证明，吴某通过微信转账给周敏的记录、周敏通过微信向吴某出具×××张10万元的借条。 （2）被害人吴某的陈述证明，20×××8年4、5月间，其通过他人认识了周敏。20×××8年7、8月左右，周敏以蓝泰公司的名义向其借钱，其以转账形式借给周敏2万元。后周敏陆续以蓝泰公司、公安局周局名义向其借钱，其共借给周敏×××3.5万元，一部分以现金形式给周敏，还有一部分以微信形式。后周敏以现金形式还给其2.5万元，陆续通过微信归还了一些，截止至20×××8年×××2月，周敏还欠其×××0万元。 被害人吴某的辨认笔录及照片证明，经被害人吴某辨认，其辨认出被告人周敏。 （3）被告人周敏的供述与辩解证明，20×××8年下半年某日，其通过黄忠平认识吴某，吴某问其是否在外面借高利贷，其承认，说因为做酒生意亏了钱，吴某提出借给其高利贷，其送了五六箱泸州老窖、六七十套四件套给吴某，后吴某介绍其向张某己、周某甲借钱。20×××8年下半年，其付不出张某己、周某甲的利息，吴某主动打其电话说愿意借钱给其，不要利息，只要带点东西就行。后其给吴某写了×××张10万元的借条，答应给她月息5分，吴某通过微信分多次转账给其7万多元，现其已归还三四万元本金，利息也给了3万元左右，还剩4万元左右本金未归还。 上述证据，来源合法，并能相互印证，均具有证明效力，本院对上述证据证明的事实依法予以确认。 7.20×××8年8月至20×××9年年初，被告人周敏多次以帮蓝泰公司借钱为由，骗取周某甲共计40万元。其中： （×××）20×××8年8月×××2日，被告人周敏以帮蓝泰公司借钱为由，骗取周某甲5万元。 （2）20×××8年×××0月某日，被告人周敏以帮蓝泰公司借钱为由，骗取周某甲20万元。 （3）20×××8年×××1月某日，被告人周敏以帮蓝泰公司借钱为由，骗取周某甲×××0万元。 （4）20×××8年年底至20×××9年年初某日，被告人周敏以帮蓝泰公司借钱为由，骗取周某甲5万元。 本节事实，有经庭审举证质证的下列证据证实： （×××）书证 ①被害人周某甲提供的借条证明，周敏曾向周某甲出具×××张40万元的借条。 ②证人杨某乙提供的手机截图证明，海门蓝泰公司财务张一玮通过微信转账给杨某乙工资共计×××.2万元。 ③证人沈作为提供的情况说明证明，蓝泰公司曾出具一份情况说明，内容为杨某乙与蓝泰公司并无用工关系，杨某乙与周敏在该情况说明上签字。 （2）证人证言 ①证人吴某的证言笔录证明，20×××8年7、8月左右，周敏到其家借钱，其说没钱，其打电话给周某甲让她过来，周某甲到其家后，其跟周某甲说周敏想向她借钱，周敏说她帮蓝泰公司借×××0万元，月利息5000元。周某甲拿出×××张5万元的存折，其与周敏去银行将5万元取出。过了两三天，其带周敏至周某甲上班的地方，周敏向周某甲借20万元，周某甲将2张×××0万元的存折交给周敏。20×××8年×××2月，周某甲儿子在蓝泰公司上班没拿到工资，蓝泰公司负责人说周某甲儿子的工资是周敏发的，其发现周敏一直在骗人，其向周敏要钱，周敏一直说蓝泰公司没钱还，后其打电话给蓝泰公司，老总沈标说蓝泰公司与周敏无关。 ②证人杨某乙的证言笔录证明，其是周某甲儿子，20×××8年8月某日晚，其父亲打其电话说有人要帮其介绍工作，其回到瑞祥家中，周敏介绍其帮别人开车，月工资6000元。20×××8年8月底某日晚，其接到周敏电话让其至海门蓝泰公司，周敏将其带至小食堂见老总沈标，周敏向沈标介绍其，沈标简单问了其几个问题，后周敏让其先回家。20×××8年9月初某日中午，周敏到其家说带其至蓝泰公司认人，带其至蓝泰公司一办公室，见到人事经理徐某丙、帮沈标开车的沈作为等人，周敏和他们聊天，沈作为对其说工资200元一天，让其先做一个月看看。沈作为从徐某丙办公桌里拿出一张临时合同，其与沈作为在合同上签字。9月6日开始其在蓝泰公司上班，负责开车接送等工作，徐某丙和沈作为给其布置工作。20×××9年×××月中旬，到发工资的时候，其一直没拿到工资，其问沈作为，沈作为说其工资被周敏借走了，之后某日，徐某丙或者沈作为问其家是否借钱给周敏，其说是的，徐某丙或沈作为让其赶紧找周敏将钱要回来，沈标也借钱给周敏，周敏一直不还钱，其工资都是周敏开给其的。后其离开蓝泰公司。20×××9年×××月底，其得知有很多人至周敏家要钱，其询问周某甲得知周某甲借给周敏四十多万元，周敏一分钱都没还，后其家里一直找周敏要钱，周敏有时电话也不接，后周某甲报案。其从蓝泰公司共拿到工资×××.8万元（其中现金6000元、微信转账×××.2万元）。 ③证人沈作为的证言笔录证明，其是蓝泰公司办公室主任。20×××8年年中，有个自称周敏的女子到公司找沈总，后周敏在公司小食堂吃过一两次饭，其因此认识周敏。20×××8年8月，周敏打其电话说要介绍亲戚到其公司工作，工资不要也行，其拒绝了她。9月初某日中午，周敏和小伙子杨某乙到其公司，徐某丙也在，周敏说人带来了，让其看一下，其当时觉得奇怪，也不好说什么，周敏让杨某乙到车里去，杨某乙走后，周敏对其与徐某丙说让其给杨某乙办个假的入职手续，工资由她付，其答应的。徐某丙让杨某乙进来，与杨某乙签了×××张假的入职合同。其让周敏签了×××张保证书，写明杨某乙与其公司不存在任何用工关系，只是让他来学习，期限只有一个月。20×××8年9月至20×××9年×××月，杨某乙一直在其公司上班，前3个月周敏每月给其现金6000元，其将钱转到公司财务，让财务直接给杨某乙。20×××9年×××月，其得知周敏打着其公司旗号在社会上骗钱，其问杨某乙和周敏什么关系，杨某乙说他母亲借给周敏四十多万元，其让杨某乙报警。其公司没让周敏出去借钱，20×××8年至20×××9年间，其公司没有买过地皮。 ④证人徐某丙的证言笔录证明，其是蓝泰公司人事经理。20×××8年9月初某日，沈作为将其叫到行政办公室，当时办公室还有一个四五十岁的女子和一个二十多岁的小伙子，后其知道女子叫周敏，小伙子叫杨某乙。周敏对其和沈作为说小伙子她带来了，让其与沈作为看一下。沈作为和周敏寒暄了几句，周敏让杨某乙出去，周敏让其和沈作为帮忙给杨某乙办个假的入职手续，工资由她负担，沈作为答应了周敏。其让杨某乙进来写了一张情况说明，内容是杨某乙与蓝泰公司无用工关系，只是来学习，让杨某乙、周敏、沈作为及财务经理杨红英签字。20×××8年9月至20×××9年×××月间，杨某乙在蓝泰公司上班，负责开车及跑腿，他的工资是周敏直接给沈作为，然后沈作为给财务，由财务交给杨某乙。 ⑤证人张某己的证言笔录证明，20×××8年年末、20×××9年年初，其与周某甲、吴某至步行街台北小站与周敏见面谈还钱的事情，周敏给周某甲写了×××张借条。 （3）被害人周某甲的陈述证明，20×××8年8月×××2日上午，吴某打其电话让其去她家，周敏也在，吴某说周敏想向其借钱，×××0天就还。周敏说可以写借条，×××0天归还，她有×××张月底到期的理财卡上面有800万元。吴某说周敏可以帮其儿子介绍工作，帮蓝泰公司老总开车。其说其有×××张5万元的支票快到期可以借给周敏，周敏给其写了借条。周敏让其叫其儿子辞职，她帮其儿子介绍工作，给蓝泰公司老总做司机，月工资6000元。其回家拿了5万元支票及身份证给周敏，周敏到瑞祥镇农商行取钱。8月22日周敏没还钱，因为周敏要帮其儿子介绍工作其没好意思催要。其和吴某说借钱不放心，吴某提出让周敏将她房产证给其。后吴某和周敏将周敏位于嘉北小区24幢606室房屋的房产证送到其家。20×××8年×××0月左右，吴某和周敏到其厂里，周敏说蓝泰公司沈总要借钱买土地招标扩建，周敏问其有多少钱，其说有20万元的定期存款在银行，周敏说可以帮其取出来，后送其回家拿支票，回到家后其将两张各×××0万元的支票给周敏，周敏拿支票和其身份证去取钱。周敏问其有没有理财卡可以押在别人那里换钱，其将×××张农商行的理财卡给她，里面有×××0万元，20×××8年×××1月8日到期。后吴某跟其说帮其办理理财卡的银行工作人员朱佩红和吴某说有人拿这张理财卡过来查过。×××1月8日，周敏说理财卡弄丢了，让其去银行挂失，周敏带其重新补办了×××张。×××1月9日，吴某打其电话说要借钱，后周敏过来说蓝泰公司沈总要交钱给法院还缺5万元，让其借5万元，最晚两三天就还。其记得周敏曾发给其×××张银行×××1月9日下午2点到账的信息截图，就问周敏为什么还要借钱，周敏说上午就要把事情办好。其和周敏拿理财卡到银行取了5万元交给周敏，周敏让其将理财卡给她，她还缺2万元，事情办好后就将钱打到理财卡上，其将理财卡交给周敏。过了一段时间周敏将卡还给其。×××1月30日，其因急需用钱到银行取钱时发现卡里没有钱，问周敏，周敏说她将里面的钱全取了。过年前，周敏又陆续向其借过几次钱，总共5万元左右，有3次到其老公那里拿的，两次5000元，一次3000元，其中3000元已归还。其一直催周敏还钱但她一直不还，吴某找人去查了周敏的资产情况发现周敏名下什么都没有，房产证也是假的，张某己也被她骗了，她也拿到×××张假房产证。20×××9年×××月左右，其与吴某、张某己至步行街台北小站与周敏碰面，周敏给其写了×××张40万元的借条，落款时间写了20×××8年7月25日。 （4）被告人周敏的供述与辩解证明，20×××8年8月左右某日，吴某将周某甲叫到她家里，当时其也在，吴某和周某甲说其需要借钱的事情，吴某说其是自己人，其会给5分利息。周某甲答应借钱，后周某甲分5笔借给其43万元，其写了借条。目前已经归还周某甲七八万元本金，利息付了2万元。其曾将周某甲儿子杨某乙介绍到海门蓝泰公司工作，其认识蓝泰公司老总沈标，直接跟沈标讲的，杨某乙每月工资6000元，其中4000元是其付的，另外2000元是蓝泰公司付的。因为周某甲说利息不要了，其想做做人情就偷偷给杨某乙付工资。 上述证据，来源合法，并能相互印证，均具有证明效力，本院对上述证据证明的事实依法予以确认。 8.20×××8年8月中旬，被告人周敏以帮蓝泰公司借钱为由，骗取张某己共计×××8万元。 本节事实，有经庭审举证质证的下列证据证实： （×××）书证 ⑴被害人张某己提供的证据证明，①借条：周敏曾向张某己出具×××张20万元的借条；②支付宝、微信、银行卡转账记录：张某己在20×××8年8月×××4日转账给周敏6万元，8月×××5日转账给陈惠芳8万元、周敏4万元；③电子银行承兑汇票：周敏提供给张某己的电子承兑汇票的情况；④张某己拍摄的照片：周敏提供给张某己的房产证情况。 ⑵银行卡交易明细证明，张某己邮政储蓄卡于20×××8年8月×××4日转账6万元至周敏建行卡，8月×××5日转账8万元至陈惠芳邮政储蓄卡，8月×××6日转出4万元。 （2）证人吴某的证言笔录证明，20×××8年8月中旬，周敏到其家里以蓝泰公司的名义向其借×××0万元，答应给其月利息5000元，借×××个月。其说没钱，答应帮她联系朋友。其带周敏至张某己门市，张某己借给周敏6万元。次日，周敏再次找其借钱，其又带周敏至张某己门市，周敏说帮蓝泰公司借钱，还拿出×××本房产证给张某己看，张某己再次借钱给周敏。第三天，周敏再次向其借钱，其带周敏至张某己门市，张某己第3次借钱给周敏。 （3）被害人张某己的陈述证明，20×××8年8月×××4日，吴某带周敏到其门市上，周敏说她手里有800万元的理财没到期，蓝泰公司需要钱投标，其卡上的钱取不出，想帮蓝泰公司借点钱，周敏提出押×××张房产证，并拿出×××本房产证原件，所有权人是周敏，房子位于中南世纪城33幢2508室。周敏说要借6万元，一个月内归还，还说会帮其介绍生意。当天其通过网银从其邮政银行卡转账6万元至周敏建行卡。8月×××5日，吴某带周敏到其门市，周敏说蓝泰公司还要借点钱，要借满20万元，后周敏给其×××个银行账号说是蓝泰公司会计的账号，姓名是陈惠芳，其从其邮政银行卡里转账8万元至陈惠芳邮政银行卡上。8月×××6日，吴某带周敏到其门市，其通过支付宝转给周敏2万元，还有2笔×××万元是怎么转的记不得了，另外还给了一部分现金。周敏共从其处拿了20万元，并写了借条。周敏将那本房产证放在其身边，当时说好过了十几二十天就还。9月初其开始向周敏要钱，周敏一直不还，期间其看到3张银行电子承兑，×××张35万元，×××张1000万元，×××张200万元。×××2月其又催周敏，周敏还给其现金×××万元。过年前，其与吴某、周某甲女儿、儿子与周敏碰头催她还钱，周敏带众人至启东借钱没借到。回海门后周敏让其将她房产证给她，她拿去贷款，其将她的房产证给她，她去启东借钱。之后周敏再没出现。春节后其听周某甲说周敏放在她那里的×××本嘉北小区的房产证是假的，其到南通房管所查，将之前周敏放在其身边的房产证照片给工作人员看，工作人员说房子是周敏名下的，但有贷款。之后其打周敏电话，她有时接有时不接。3月份吴某报案后，周敏陆续通过微信还给其×××万元。3月份不知是周某甲还是吴某曾联系过蓝泰公司老总沈标，沈标说认识周敏，但周敏不是他公司的人，他也没叫周敏借钱。 （4）被告人周敏的供述与辩解证明，20×××8年某日，吴某带其至张某己门市找张某己借钱，其提出借20万元，利息×××个月2万元。张某己当天转账一笔钱至其农行卡或建行卡，具体多少钱不记得了，肯定小于20万元，其写了×××张20万元借条。后其给了张某己近5万元的利息，还给张某己本金2万多元，是通过微信或支付宝转账的。 上述证据，来源合法，并能相互印证，均具有证明效力，本院对上述证据证明的事实依法予以确认。 9.20×××8年9月至20×××8年×××2月间，被告人周敏以帮蓝泰公司借钱、疏通关系需要钱、帮忙购买拆迁房等为由，骗取周某乙共计50.6万元。其中： （×××）20×××8年9月22日，被告人周敏以帮蓝泰公司借钱为由，骗取周某乙3.9万元。 （2）20×××8年9月25日，被告人周敏以疏通关系需要钱为由，骗取周某乙3万元。 （3）20×××8年9月27日，被告人周敏以需要钱办事为由，骗取周某乙2.×××万元。 （4）20×××8年×××0月2日，被告人周敏以疏通关系需要钱为由，骗取周某乙9万元。 （5）20×××8年×××0月6日，被告人周敏以疏通关系需要钱为由，骗取周某乙2.5万元。 （6）20×××8年×××0月×××0日，被告人周敏以疏通关系需要钱为由，骗取周某乙×××万元。 （7）20×××8年×××0月×××1日，被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取周某乙5万元。 （8）20×××8年×××0月×××6日，被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取周某乙3万元。 （9）20×××8年×××0月×××8日，被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取周某乙6.5万元。 （×××0）20×××8年×××0月2×××日，被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取周某乙4.4万元。 （×××1）20×××8年×××0月29日，被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取周某乙3万元。 （×××2）20×××8年×××1月×××日，被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取周某乙3万元。 （×××3）20×××8年×××1月2日，被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取周某乙×××.2万元。 （×××4）20×××8年×××1月×××9日，被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取周某乙3万元。 （×××5）20×××8年×××1月20日，被告人周敏以借钱还债为由，骗取周某乙×××万元。 （×××6）20×××8年×××2月4日，被告人周敏以人在外地没钱回海门为由，骗取周某乙×××.5万元。 （×××7）20×××8年×××2月5日，被告人周敏以发生交通事故需要打点费为由，骗取周某乙5000元。 20×××9年年初，被告人周敏归还周某乙3万元。 本节事实，有经庭审举证质证的下列证据证实： （×××）被害人周某乙提供的书证证明，①借条：周敏曾向张勇（系周某乙丈夫）出具借条2张，共计金额53.6万元；②银行业务凭证：周某乙通过现金存款形式在20×××8年×××0月×××0日、×××0月×××1日、×××0月29日、×××2月4日向周敏农行卡内分别汇入×××万元、5万元、3万元、×××.5万元。 （2）证人吴某的证言笔录证明，20×××8年9月中旬，周敏向周某甲妹夫张勇借了一笔钱，当天其与周敏、张勇至临江镇一银行，张勇取钱交给周敏。20×××8年9月底，周敏向张勇妻子周某乙借了3万元现金，当时是周某甲带其与周敏一起去的周某乙家。后其听周某甲说，周某乙夫妻还向周敏买了×××套房子，钱给了但房子没拿到。 （3）被害人周某乙的陈述证明，20×××8年9月22日，其与老公张勇、姐姐周某甲在周丽琴家，吴某带着周敏找周某甲借钱，周敏说她认识蓝泰公司的沈总，已经介绍了周某甲儿子去蓝泰公司上班，现在蓝泰公司要请客送礼需要借钱，一星期后就还。周某甲没钱借给周敏，张勇看在其外甥需要上班的份上，主动提出可以借钱给周敏，之后周敏、吴某开车带张勇到临江镇，从张勇工商银行卡里取了3.9万元交给周敏。20×××8年9月25日，周某甲打电话给张勇说周敏想向他借钱，周某甲带周敏和吴某到张勇厂里，周敏说她驾驶证、身份证被扣押在启东，需要钱打通关系，张勇带周某甲、周敏、吴某到其家，周敏说要借3万元去启东打通关系拿回证件，其看在周某甲的面子上答应借钱，让张勇拿他工资卡取了一笔钱，家里拿了一点钱凑到3万元现金交给周敏。20×××8年9月27日晚，周敏到其家说可以帮其办理工伤，其将病历等材料给周敏，周敏离开，半小时后周敏回来，说要借钱去启东办事，其说自己没钱，家里只有×××张儿子的存单，周敏要其帮忙去取钱，其将儿子×××张2.×××万元的存单及儿子身份证交给周敏。之后其多次催周敏帮其办工伤，周敏借口拖着一直没办成。其让周敏给其写了×××张9万元的借条。20×××8年×××0月2日，周敏打其电话说她身份证、驾驶证没拿到，公安局要拘留她，她只能用钱买通关系，让其借钱给她。周敏说她有一笔800万元的理财要到期，因身份证拿不到，拿不到钱。她以前做家纺，现在代销酒，在海门有门面房，以前给灾区捐款，接受过记者采访，在欧尚超市后面买了3套房，都是买的拆迁房，如果其想买房可以帮忙。其答应借钱给周敏。周敏到其家，其将×××张9万元存单及张勇身份证给周敏，将之前的借条撕了，重新写了×××张18万元的借条。后周敏带张勇去国际车城及欧尚附近看了房子。20×××8年×××0月6日，周敏到其家向其借钱，她说她身份证、驾驶证还没拿到。其说自己没钱，周敏让其向别人借，她说没钱的话她就要被关进去了。其看周敏可怜，就向几个朋友借了点钱，凑到2.5万元现金交给周敏。20×××8年×××0月×××0日，周敏打其电话说身份证还没拿出来，800万元理财也拿不出来，让其再借给她×××万元，其答应，周敏给其银行卡号，其至银行给该卡号汇款×××万元。20×××8年×××0月×××1日，周敏打其电话说要帮其买房子，但要疏通关系，需要先缴纳5万元房款，张勇至银行往周敏农行卡里汇款5万元。20×××8年×××0月×××6日，周敏到其家说其要买的房子她已经交了46万元首付，需要再给她86万元，周敏让其先给她3万元前期购房款，其凑了3万元现金给周敏。周敏说她之前借的钱就当作购房款。20×××8年×××0月×××8日，周敏到其家说要将房子过户给其，让其再拿点房款，其凑到6.5万元现金交给周敏，其让周敏给其写了×××张18万元的借条。20×××8年×××0月2×××日，周敏打其电话问其要不要车库，其说要的，周敏让其给她4.5万元去买车库，其凑了3万元现金给周敏，周敏说其余钱款她帮忙去借。×××0月22日上午，周敏到其家说她帮其向她一个小姐妹借了×××.4万元，小姐妹现在急着要用钱，让其拿×××.4万元，其凑了×××.4万元现金交给周敏。20×××8年×××0月29日，周敏打其电话说巡查组来查账，让其给她3万元，她要拿钱去填账，其向亲戚借了3万元，打电话给周敏说要看房子和购房发票，周敏说她在南通，等她回来后再将购房发票拿给其，其让张勇拿3万元现金至银行汇到周敏农行卡。20×××8年×××1月×××日，周敏到其家说×××1月20、2×××日拿房，让其再给她3万元房款，其提出要看房，周敏带其夫妻至欧尚超市东边一小区门口，小区门卫说里面在施工不让进，其问门卫何时交房，门卫说×××1月20、2×××日，之后其回家凑了3万元现金交给周敏。20×××8年×××1月2日，周敏到其家说房子快拿到了，发票马上给其，让其再给她×××.2万元购房款，其凑了×××.2万元现金给周敏，其有点怀疑，让周敏给其写借条，其将之前两张借条撕掉，重新写了×××张47.6万元的借条。20×××8年×××1月×××9日，周敏到其家，让其交6万元过户费，其说只有3万元，周敏让其给她3万元，剩下的3万元她去帮忙借，其凑了3万元现金给周敏。20×××8年×××1月20日晚，周敏到其家说房子明天就能拿到，让其借她×××万元拿去还别人钱，其将×××万元现金交给周敏。20×××8年×××1月2×××日，其打电话给周敏问交房的事情，周敏说房子消防不合格，暂时拿不到，估计在×××月20日左右拿房。×××2月4日，周敏打其电话说她在洛阳办事，没钱回来，让其借她×××.5万元，其让张勇至银行往周敏农行卡上汇了×××.5万元。20×××8年×××2月5日，周敏打其电话说她开车撞人，向其借6万元去打点，其说最多借她5000元，后其让儿子张鹏宇通过微信转给周敏5000元。20×××9年×××月12日，其怀疑周敏在骗人，找到周敏让她还钱，周敏说暂时没钱，其让周敏给其写借条，周敏给其写了×××张6万元的借条。后其几乎每天都催周敏还钱或给房，周敏每次都找借口，到20×××9年年中周敏已不接其电话，其找她也找不到。20×××9年年初，周敏曾还给其3万元。 （4）被告人周敏的供述与辩解证明，20×××8年秋天，吴某打其电话说其可以向周某甲妹妹借钱，吴某带其认识了周某甲妹夫张勇。过了几天，吴某带其与周某甲至张勇家，张勇妻子周某乙在家，吴某和周某乙说了帮其借钱的事情，其给周某乙写了×××张2万元的借条，利息约定5分，周某乙将张勇叫回家，张勇去银行取了2万元给其。后其陆续向周某乙借过四五次钱，具体情况记不清了。 上述证据，来源合法，并能相互印证，均具有证明效力，本院对上述证据证明的事实依法予以确认。 ×××0.20×××7年4月至20×××8年×××1月间，被告人周敏多次以朋友被公安机关抓获需要打点费、借钱还债为由，骗取施某丙共计5.2万元。其中： （×××）20×××7年4月27日，被告人周敏以朋友被公安机关抓获需要打点费为由，骗取施某丙3万元。 （2）20×××7年5月×××日，被告人周敏以朋友被公安机关抓获需要打点费为由，骗取施某丙1万元。 （3）20×××8年×××1月23日，被告人周敏以借钱还债为由，骗取施某丙1.2万元。 上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实： （×××）被害人施某丙提供的书证证明，①银行交易记录：施靖华常熟农村商业银行卡于20×××8年×××1月23日取款×××.2万元；②借条：周敏曾向施某丙出具×××张1.2万元、×××张3万元、×××张1万元的借条。 （2）被害人施某丙的陈述证明，20×××7年4月27日，周敏到其家说她朋友和别人打架被公安局抓了，她想向其借钱保她朋友出来，其拿了3万元现金给周敏，周敏写了借条。过了几天，其打电话向周敏要钱，周敏说她暂时还不出，等以后其想要了提前一星期和她说，她会还的。20×××7年5月×××日，周敏再次到其家说她要保她朋友还缺点钱，向其借×××万元，其拿了×××万元现金给周敏，周敏写了借条。后其经常打电话向周敏要钱，周敏一直拖着，有时打周敏电话周敏还关机不接。20×××8年×××1月23日，周敏又到其家说要借钱还债，其不肯借，周敏不走，周敏提出将车押在其家里。其同意，其儿子施靖华去银行取款×××.2万元借给周敏，周敏写了借条。后其也没让周敏将车押在其处。 （3）被告人周敏的供述与辩解证明，20×××7年上半年某日，其向陈友忠买酒缺货款，打电话给施某丙，以进货缺钱为由向他借3万元，并答应给她×××个月2000元利息。后其至施某丙家，施某丙给其3万元现金，其写了借条。其将钱以货款的形式给了陈友忠，陈友忠将酒卖给其，其将酒卖至启东一户人家。20×××8年年末，其朋友推荐其做卖米的生意，因没有资金，其打电话向施某丙借×××万元，答应给她×××个月×××000元的利息，施某丙说要问问他儿子有没有钱，后施某丙回电话说他儿子工资卡上有×××万元，其当晚至施某丙家，其给施某丙儿子卖米人的银行卡号，施某丙儿子往那个银行卡里打了×××万元，其写了借条。其将钱用来买米，有些米被其送人，有些米被其卖掉。其陆续给施某丙近2万元利息。 上述证据间均能相互印证，具有证明效力，本院经审查对上述证据证明的事实予以确认。 证明全案事实还有下列经庭审举证质证的证据： （×××）常住人口信息、户籍信息证明，被告人周敏的身份信息。 （2）本院民事调解书、民事判决书证明，被告人周敏曾多次因民间借贷纠纷被他人起诉至本院。 （3）不动产登记交易中心不动产权属证明单、不动产转让协议、证明等证明，被告人周敏名下无房屋登记记录，港南小区47幢303室、嘉北小区24幢606室、中南世纪城33幢2508室所有权人非周敏或被害人。 （4）人身检查笔录、扣押决定书、扣押清单及照片证明，公安侦查人员对被告人周敏进行人身检查，对周敏随身携带的iphone手机×××部依法进行了扣押。 （5）搜查笔录、扣押清单及照片证明，公安侦查人员对被告人周敏暂住地进行搜查，依法扣押中国邮政储蓄银行存折×××本。 （6）证人俞某乙的证言笔录证明，其是周敏女儿。几年前周敏做过家纺生意，其不清楚最近几年周敏在做什么，其听曹某丙说周敏玩百家乐。20×××9年上半年有一男两女到其单位让其帮周敏还钱，其问周敏，周敏说钱是中介用来买房子的，让其不要管。其已经帮周敏还了×××4万元左右的欠款。周敏名下没有资产。 （7）证人杨某丙的证言笔录证明，20×××8年左右其认识周敏，周敏经常在外面向别人借钱，她经常接到向她要钱的电话，她一直骗对方自己在上海、外地，其实她就在海门，她还经常说谎骗要钱的人。周敏喜欢玩百家乐，海门地区凡是能打百家乐的地方，周敏基本上都去玩过，至少玩了三四年。周敏经常在王云忠家里打百家乐，基本上输多赢少。周敏自称做床上用品生意，实际做什么其不清楚。 （8）证人糜某的证言笔录证明，其是南通市海门区公安局城东派出所副所长。某日上午，其在派出所值班，有一个40岁左右的女子到所里求助，女子自称叫刘某，她认识一个叫周敏的女子，周敏说她认识市政府、拆迁办的领导可以帮忙买到便宜的拆迁安置房，她就给周敏30万元让周敏帮忙买房。之后周敏没买到房子，钱也不还。刘某将周敏电话给其，其打电话给周敏，其问周敏房子的事情，周敏说她一直在找人通关系帮刘某买房，但一时没办下来。其说如果办不下来，尽快将钱归还给刘某，周敏答应这几天就还钱。过了一两个月，刘某再次到所里找其，刘某说周敏答应还钱但一直没还，其再次打周敏电话让她到所里来，周敏说她在外地，第二天肯定还钱。之后有一次其在街上遇到刘某，刘某跟其说周敏已经还钱。 （9）被害人刘某的陈述证明，20×××7年6月20日左右，其邻居范某甲说她有个朋友可以帮其弄到拆迁安置房的名额。之后某日，范某甲让其到她家商量拆迁安置房的事情，其到了之后看到周敏在，周敏说她认识副市长周国强及拆迁办的黄卫东，她说可以帮其弄到经济适用房。过了两三天，范某甲再次让其过去，周敏也在，周敏说房子能弄到，让其先交5万元定金。当天其至银行取款5万元送到周敏住处。后周敏陆续以买房款的名义向其要了25万元左右，有现金支付、微信转账、银行卡转账。20×××8年年初，其感觉受骗，向周敏要房子，周敏一直拖着，其让周敏还钱，周敏也一直不还。20×××8年4、5月，其提出要报警，周敏经常在电话里辱骂其让其别报警。后其至派出所找民警帮忙，民警帮其拨打周敏电话让她还钱，20×××8年8月下旬，周敏归还其30万元左右。 （×××0）被告人周敏在侦查阶段的供述与辩解证明，其不认识刘某，没向刘某借过钱。在公诉机关审查起诉阶段，被告人周敏表示其认识刘某，因做生意向刘某借款二十几万元，已全部还清。 上述证据间均能相互印证，具有证明效力，本院经审查对上述证据证明的事实予以确认。 关于被告人周敏及其辩护人黄**雷、沈莉提出的辩解、辩护意见，本院综合分析评判如下： ×××.起诉指控被告人周敏以帮忙购买拆迁房为由，骗取徐某丁、何某、范某甲、龚某、周某乙钱款是否成立。 被告人周敏出具的借条、收条、银行交易记录、银行卡账户明细清单、被告人周敏与周国强短信记录（关于购买拆迁房的事情）截图、被拆迁房屋交房验收单、被告人周敏与虞某的微信聊天记录及房屋内部照片等书证；被害人徐某丁、何某、范某甲、龚某、周某乙的陈述；证人张某甲、俞某乙、陆某、刘某、虞某等人的证言笔录均证实，被告人周敏以帮忙购买拆迁房、给领导送礼等理由，骗取徐某丁、何某、范某甲、龚某、周某乙钱款，事实清楚，证据确实、充分，足以认定。据此，被告人周敏提出的辩解及其辩护人提出的第（×××）点辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。 2.起诉指控被告人周敏以给范某甲介绍的男友看病需要钱为由，骗取范某甲358万元是否成立。 证人龚某提交的借条、保证书、被害人范某甲提供的银行交易记录等书证；证人龚某、陈某、俞某甲等人证言笔录；被害人范某甲的陈述等证据均证实，被告人周敏以给范某甲介绍的男友看病需要钱为由，骗取范某甲358万元，事实清楚，证据确实、充分，足以认定。据此，被告人周敏提出的辩解及其辩护人提出的第（2）点辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。 3.起诉指控被告人周敏以借钱或帮他人借钱为由，骗取被害人钱财是否成立。 被害人张某丁提供的银行流水明细、承兑汇票信息、被害人吴某提供的银行交易记录、微信记录、被害人周某甲提供的借条等书证；证人张某己、张某戊、黄某乙、曹某丙等人的证言笔录；被害人吴某、周某甲、周某乙等人的陈述等证据均证实，被告人周敏以自己借钱或帮他人借钱为由骗取吴某、周某乙、周某甲等人钱款，事实清楚，证据确实、充分，足以认定。据此，被告人周敏提出的辩解及其辩护人提出的第（3）点辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。 4.起诉书指控的被告人周敏其他诈骗犯罪事实是否成立。 被害人施某丙提供的银行交易记录、借条、被害人周某乙提供的借条、银行业务凭证等书证；证人吴某、沈作为、徐某丙、杨某乙等人的证言笔录；被害人施某丙、周某乙等人的陈述等证据均证实，被告人周敏虚构事实，骗取他人钱财，事实清楚，证据确实、充分，足以认定。据此，据此，被告人周敏提出的辩解及其辩护人提出的第（4）点辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。 5.本案定性为诈骗罪，还是非法吸收公众存款罪。 诈骗罪与非法吸收公众存款罪本质区别是主观上是否具有非法占有故意。本案中，被告人周敏多次以帮忙购买拆迁房、给领导送礼、为他人借款等为由，骗取被害人徐某丁、何某等人钱款，数额特别巨大，拒不归还，其行为完全符合诈骗罪的构成要件，应定性为诈骗罪，不能定性为非法吸收公众存款罪。据此，辩护人提出的第2点辩护意见，理由不能成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人周敏以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。南通市海门区人民检察院的指控，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，应予支持。为惩罚犯罪，保护公民的财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周敏犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币一百万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年九月四日起至二○三二年九月三日止。罚金自本判决生效之日起二十日内缴纳。） 二、继续追缴被告人周敏诈骗犯罪所得人民币八百零九万九千六百元，发还与被害人徐平人民币五十九万八千二百元、何宝珍人民币六十八万六千八百元、范小莉人民币四百六十八万六千六百元、龚建洪人民币二十万元、张洪发人民币六十九万元、吴雪红人民币十万元、周裕琴人民币四十万元、张红梅人民币十八万元、周中英人民币五十万六千元、施健人民币五万二千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  李育平 人民陪审员  马美琴 人民陪审员  项晓伟 二〇二〇年九月一日 法官 助理  奚海燕 书 记 员  陈姣姣