江西省定南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0728刑初15号 公诉机关江西省定南县人民检察院。 被告人钟小伟，男，1966年11月18日出生于江西省定南县，汉族，大专文化，经商，户籍所在地江西省赣州市章贡区，住赣州。系定南县隆基担保有限公司股东、法人代表、定南隆基实业有限公司股东、赣州鑫磊新材料股份有限公司负责人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月25日被刑事拘留，2019年1月31日被逮捕。现羁押于定南县看守所。 辩护人彭斌，江西南芳律师事务所律师。 被告人何启春，女，1968年2月16日出生于江西省定南县，汉族，高中文化，经商，户籍所在地江西省赣州市章贡区。系定南县隆基担保有限公司股东、定南县隆基实业有限公司股东、法人代表。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月25日被刑事拘留，2019年1月31日被逮捕。现羁押于安远县看守所。 辩护人胡华林，江西南芳律师事务所律师。 辩护人高杰，江西南芳律师事务所律师。 被告人何德全，男，1955年12月4日出生于江西省定南县，汉族，高中文化，退休干部，户籍所在地定南县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月9日被刑事拘留，2019年1月31日被逮捕。现羁押于定南县看守所。 辩护人肖明坤，江西公仁律师事务所律师。 辩护人陈晖晖，江西公仁律师事务所律师。 被告人钟育梅，女，1971年5月31日出生于江西省定南县，汉族，高中文化，出纳，户籍所在地江西省定南县。系定南县隆基担保有限公司、定南县隆基实业有限公司出纳。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月6日被取保候审；同年10月10日、2020年1月21日被重新取何候审。 辩护人廖裕平，江西剑绅律师事务所律师。 被告人何晶宝，男，1980年5月27日出生于江西省定南县，汉族，高中文化，务工，户籍所在地江西省定南县。系定南县隆基担保有限公司、定南县隆基实业有限公司业务经理。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月6日被取保候审，同年10月10日、2020年1月22日被重新取保候审。 辩护人何璐，江西剑绅律师事务所律师。 江西省定南县人民检察院以定检公诉刑诉〔2020〕2号起诉书指控被告人钟小伟、何启春、何德全、钟育梅、何晶宝犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。定南县人民检察院指派检察员方保东出庭支持公诉，被告人钟小伟及其辩护人彭斌、被告人何启春及其辩护人胡华林、被告人何德全及其辩护人陈晖晖、被告人钟育梅及其辩护人廖裕平、被告人何晶宝及其辩护人何璐到庭参加诉讼。本案因出现新冠肺炎疫情，使案件较长时间无法继续审理，本院于2020年3月19日中止审理，2020年6月17日因新冠肺炎疫情防控有所缓解，本院裁定本案恢复审理。本案又经赣州市中级人民法院批准延长三个月审限。现已审理终结。 公诉机关指控：2009年被告人钟小伟、何启春自行成立了“定南隆基公司”，2011年5月10日钟小伟注册成立了“定南县隆基担保有限公司”，2016年8月25日公司名称由“定南县隆基担保有限公司”变更为“定南县隆基实业有限公司”。期间钟小伟聘请了被告人何德全担任公司总经理，聘请被告人钟育梅担任公司出纳。聘请被告人何晶宝担任公司业务经理。被告人钟小伟、何启春、何德全、钟育梅和何晶宝未经国家金融监管部门批准，以资金委托为名义，擅自在定南县赣州市城区吸收社会不特定对象存款，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。钟小伟、何启春、何德全、钟育梅、何晶宝具有自首、自愿认罪，认罚态度较好，无犯罪前科，均同意适用认罪认罚从宽制度，在共同犯罪中钟小伟、何启春起主要作用，系主犯，何德全、钟育梅、何晶宝起次要作用，系从犯，但何德全在犯罪过程中起作用更大，获得分成更多，应与钟育梅、何晶宝有所区分，钟育梅、何晶宝已部分退赃，五被告人非法吸收公众存款数额巨大。公诉机关建议判处被告人钟小伟有期徒刑四年六个月，并处罚金三十万元，追缴被害人损失；判处被告人何启春有期徒刑三年六个月，并处罚金二十万元，追缴被害人损失；判处被告人钟何德全有期徒刑二年六个月，罚金十万元，并追缴违法所得；判处被告人钟育梅有期徒刑二年、缓刑三年，罚金三万元，并追缴违法所得；判处被告人何晶宝有期徒刑二年，缓刑三年，罚金三万元，并追缴违法所得。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、鉴定意见、证人徐应辉等人的证言，集资参与人姚自成、何昌标等人的陈述，被告人钟小伟、何启春、何德全等人的供述及辩解等。 被告人钟小伟辩称，对公诉机关指控的事实和罪名无意见，认罪认罚，愿意退赔，希望从轻处理其爱人，会积极补偿受害人。 其辩护人意见，1、辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议。2、被告人钟小伟主观恶性小，对于非法吸收公众存款行为未进行公开的大范围宣传，对于非法吸收款项未用于违法用途，且用于正常经营活动以及积极支付债权人利息。案发后也取得了被害人的谅解。3、被告人钟小伟有退赃的意愿，且被告人钟小伟现有的债权，公司资产足以覆盖造成的经济损失，且部分债权债务已有生效法律文书，进行执行程序，通过司法途径确认该债权债务可以实现用于偿还出借人的损失，同时被告人钟小伟本人也表示愿意与债权人通过达成还款协议书的方式归还债权，说明其有积极退赃的意愿。4、被告人钟小伟具有自首情节，并认罪认罚，是初犯，无犯罪前科，悔罪态度良好，依法应予以从宽处理，请求法院依法对其从轻判决。结合省高院量刑指导意见规定，本案涉嫌的罪名基准刑为3至4年，应当结合其从轻，减轻的情节及造成的损失后果等因素，确定其宣告刑。 被告人钟小伟及其辩护人向法庭提供的证据有：1、赣州市中级人民法院（2018）赣07民初241号民事判决书一份，拟证明钟小伟享有姜拥军、谢淑梅、赣州市康加晖实业有限公司债权本金600万元及利息500多万元。2、定南县人民法院（2018）赣0728民初2269号民事判决书一份，拟证明钟小伟享有黄善平、熊克明债权本金100万元及利息。3、赣州市中级人民法院（2018）赣07民初222号民事裁定书，拟证明钟小伟享有廖年生、黄惠群、吴明康、江西康润药业有限公司债权本金1800万元及利息。因钟小伟、何启春被关押，无法进行核算结算款项，导致被追撤诉。4、赣州鑫磊稀土新材料有限公司股权转让协议书及重组协议书，拟证明钟小伟持有的赣州鑫磊稀土有限公司吸收新的股东对公司进行重组，钟小伟将其个人股份43.78%转让于深圳怡峰实业有限公司，转让价格4567.0131万元，已付定金350万元，上述四组证据证明钟小伟、何启春对于其非法吸收造成的损失3300多万元，有弥补损失的经济来源，其个人资产及债权足够弥补受害人的损害。5、谅解书，证明部分受害人对钟小伟、何启春表示谅解，希望对钟小伟、何启春从轻处罚。 被告人何启春辩称，对公诉机关指控的事实、罪名和证据无意见，认罪认罚，愿意将执行到位的债权退赃。 其辩护人意见：1、对公诉机关指控的基本犯罪事实及本案罪名不持异议。2、被告人何启春有自首情节，依法可从轻或者减轻处罚。3、被告人何启春在本案中的实际参与程度不高，其行为作用相对较小。4、被告人何启春自愿认罪认罚，同意适用认罪认罚从宽制度处理本案，悔罪深刻，愿意以其名下的债权弥补所造成的损失，且已取得部分被害人的谅解。5、本案中，被告人何启春系初犯，其并未将所吸收的款项用于违法犯罪活动，具有可改造性。6、对被告人何启春从轻判处不仅仅是挽救其个人，更是挽救其整个家庭。7、如被告人何启春积极退赃，建议法庭对其判处缓刑。 被告人何启春及其辩护人向法庭提供证据有：（朱XX、张XX、刘XX、钟XX、张XX、肖某、罗XX、凌XX）谅解书及身份证复印件，拟证明其对何启春的行为予以谅解。 （陈XX、何XX、何XX、颜XX、钟XX、何XX、温XX）谅解书，拟证明对钟小伟、何启春的行为予以谅解。 被告人何德全辩称：1、其对起诉指控的事实和罪名无异议，认罪认罚。2、其法律意识淡薄，葬送自己，危害大众，在看守所反思，其接受法律处罚。 其辩护人意见：一、鉴于何德全认罪认罚，其对起诉书指控何德全犯非法吸收公众存款罪的定性没有异议，认可何德全系自首和从犯的公诉意见。二、其就何德全量刑方面补充发表意见，如退违法所得对何德全可以依法适用缓刑。1、从案件本身的社会影响力，社会危害性和何德全所具有的各项从宽情节来看，何德全符合适用缓刑的各项条件①公诉机关量刑建议判处何德全有期徒刑三年以下。②何德全构成自首，在关押期间积极认罪、悔罪，可评价为“不致再危害社会”，适用缓刑对其所居住的社区不具有重大不良影响。③何德全没有适用缓刑的禁止条件。2、从何德全自身情况分析，何德全已经受到应有的处罚。3、从刑法的谦抑性角度来讲，何德全可以依法适用缓刑。4、何德全也是受害者，建议判处何德全有期徒刑二年半以下并适用缓刑。 被告人何德全及其辩护人向法庭提供的证据有：定南南方医院疾病（诊断出院）证明书、检验报告书，拟证明何德全一直患有糖尿病、高血压、高血糖。 被告人钟育梅辩称：1、其对起诉书指控事实和罪名无异议，认罪认罚，但对追缴数额有异议，做笔录时重复3万元，其实际领98200元，除从事出纳工作外她卖饮水机、空气净化器等，还有1000元是国瑞泰担保公司发的，2100元是隆基担保公司发的。2、其受聘隆基公司做出纳工作，无权参与公司决策，服从工作安排，从未向社会上任何不特定对象揽收过存款。3、2013年前公司效益较好，两年共领了绩效资金9.08万元，此款非其个人揽储吸存集资的提成奖励。不应作为其吸收了公众款的依据。4、其没有为钟小伟转移资金。5、其投案自首，配合司法机关调查，是从犯，退赃，请求从轻处理。 其辩护人意见是：1、钟育梅入职涉案隆基公司上班，按公司主要领导指令工作，未参与公司决策，未实施资金拉拢宣传，没单独吸收客户存款，对案件起一定的辅助作用，明显情节较轻，犯罪主观恶性较小，社会危害性不大。2、被告人钟育梅系初犯，主动到公安机关投案，如实供述自己所参与的案件全部事实，是自首；3、无事前串供，事后翻供之举，自愿认罪，认罪悔罪态度较好，签署《认罪认罚具结书》，庭前主动缴交非法所得，建议在合议量刑时结合其在公诉机关签订《认罪认罚具结书》内容，考虑给予适用缓刑。 被告人钟育梅及其辩护人未向法庭提供书面证据。 被告人何晶宝辩称，其认罪认罚，其在隆基公司所做的事情除了起诉书指出事务，还包括隆基公司、赣州国瑞泰担保公司借款审查、公司接待、每年年审，净水器、床垫等产品的宣传、销售、售后服务等工作，其家庭困难，希望在罚金刑和追赃的处理上对其从轻处理。 其辩护人意见，1、对公诉机关指控何晶宝参与了非法吸收公众存款之行为，构成了本案犯罪，没有异议。2、对公诉机关客观、公正、合法地认可何晶宝在本案中具有自首、从犯、自愿认罪认罚、无刑事犯罪前科、退赃等法定从轻、减轻和酌情从轻处罚的情节没异议。3、何晶宝取得了张X、凌XX、袁XX三投资人的书面谅解，其三人均表示建议法庭对何晶宝适用缓刑。4、目前钟小伟所控制的赣州鑫磊新材料有限公司正整合，此款项到位后，将总体降低本案各被告人的涉案金额，进一步减轻被害人的经济损失。5、何晶宝上有老，下有小，其父亲患有高血压慢性病，母亲患有冠状心脏病，其妻子患有地中海贫血症，三个未成年小孩都要抚养照顾、教育，其是家庭目前唯一可靠的经济来源，如今其家庭已非常困难，希望从轻处罚。6、何晶宝自愿承担《认罪认罚具结书》中确定的罚金3万元，对于退赃部分金额予以调整，①何晶宝对分成款98200元没异议，庭前已经缴交。②对于公诉机关分成款和福利款重复计算的金额应剔除。③何晶宝在隆基公司长期从事的其它合法性事务，所取得的合法性劳动报酬不应算赃款，综上，呈请法庭判处何晶宝有期徒刑二年，缓刑三年执行。 被告人何晶宝及其辩护人向法庭提供的证据有：1、（定南县人民医院、中医院、何继生、带祥娣）疾病诊断证明书、（李丽英）血常规检验报告书、江西迪安华星医学检验实验室检测报告单、（凌XX、张X、袁XX）谅解书、（借款人何晶宝）个人借款合同。 经审理查明： 2009年，被告人钟小伟和何启春自行成立了“定南隆基公司”，在未经金融部门批准的情况下，以资金委托为名义在赣州市城区和定南县通过亲友介绍、口口相传的方式向社会不特定对象许以保本、随时兑付本金、月息一分五等承诺，公开接受社会不特定对象陈安明、姚自成、何昌标、包敏秀等人的出借款，然后加息转借给有需要的企业和个人，从中赚取利息差价。2011年5月10日，钟小伟注册成立了“定南县隆基担保有限公司”，公司法定代表人是钟小伟，股东为钟小伟和何启春，许可经营范围为一般经营项目如融资性担保、履约担保等中介服务以及以自有资金进行投资，实际业务仍是以资金委托为名义接受社会不特定对象的出借款，然后用于转借给有需要的企业、个人和还本付息。2016年8月25日，公司名称由“定南县隆基担保有限公司”变更为“定南县隆基实业有限公司”。2017年9月1日，何启春由公司其它人员变更为公司总经理，法定代表人由钟小伟变更为何启春，但公司实际业务不变。期间，钟小伟聘请了被告人何德全担任公司总经理，全面负责管理公司在定南县的融资（接收不特定对象出借款）、担保业务等，并约定除固定工资外，年终奖励净利润的7%；聘请了被告人钟育梅担任公司出纳，管理公司在定南县接收不特定对象出借款的银行账户，直接接收定南县不特定对象出借款、支付不特定对象出借款利息和将出借款归集交由钟小伟、何启春支配、使用；聘请了被告人何晶宝担任公司业务经理，参与在定南县吸收不特定对象出借款和听从何德全安排处理公司具体事务。2018年7月，钟小伟、何启春资金链断裂，无法兑付借款参与人本息。 经鉴定，被告人钟小伟、何启春在定南县赣州市城区吸收公众存款涉及人数共计784人，出借款共计648995756元，归还本金504280007元，结欠本金144715749元，支付利息170039750.25元，造成实际经济损失的有245人，损失金额33988170元。其中，定南县参与出借款的人数694人，出借款共计473048838元，归还本金391948252元，结欠本金81100586元，支付利息105025834.25元，造成实际经济损失的有195人，损失金额21604114元；赣州市城区参与出借款的人数90人，出借款共计175946918元，归还本金112331755元，结欠本金63615163元，支付利息65013916元，造成实际经济损失的有50人，损失金额12384056元。 经鉴定，被告人何德全获取2011年至2014年分成款2897000元，2016年何德全将分成款出借给隆基公司，何德全、谢庚秀（何德全妻子）将分成款本转本、利转本，获取利息和超领利息计721394元，获取工资、福利计591100元，分成款、福利、工资共计4209494元。 经鉴定，被告人钟育梅获取2011年至2012年分成款、年终奖计128200元，工资、福利计221700元，分成款、福利、工资共计349900元。 经鉴定，被告人何晶宝获取2011年至2012年分成款、年终奖计151200元，工资、福利计345860元，分成款、福利、工资共计497060元。 2018年12月25日，定南县公安局民警将被告人钟小伟、何启春口头电话传唤归案；2019年1月9日，被告人何德全被电话传唤归案；2019年3月5日，被告人钟育梅、何晶宝在广州白云边检站向公安机关主动投案。归案后，钟小伟、何启春、何德全、钟育梅和何晶宝如实供述了主要犯罪事实。 2019年3月8日定南县公安局暂扣被告人钟小伟现金206000元，从何晶宝处扣押定南县隆基担保公司银色本田奥德赛（车牌：赣Ｂ×××××）一辆。 钟小伟名下位于定南县有7处房产，产权证号XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX，已全部被查封。 何启春名下位于赣州市区有14处房产均已轮候查封，产权证号赣（2015）赣州市不动产权第000XXXX、000XXXX号、赣（2017）赣州市不动产权第XXX号、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX（已注销）及一个车位（已注销），商品房网上合同备案合同编号20121204052、20121104464、20110701372、20110702135.其中，赣（2015）赣州市不动产权第XXX、XXX号、赣（2017）赣州市不动产权第XXX号、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX已因诉讼被法院查封，XXX已售卖给李XX，车位已售卖给聂XX。 钟小伟名下位于赣州市区有5处房产均已轮候查封，不动产权证号XXX、XXX（两套）、XXX、XXX。其中，XXX、XXX（两套）已因诉讼被法院查封；XXX已被抵押13万元，XXX已担保债券数额50万元。 权利人何启燕、钟文智名下位于南康市（产权证号X**）为何XX、钟XX与被告人钟小伟、何启春均等共享，在中国建设银行股份有限公司南康支行一般抵押。 坐落于福建漳州开发区，XX室为产权人何XX、何启春、何XX、何XX共有。 2019年6月19日，定南县公安局冻结了被告人何启春在江西明佳生物科技有限公司的股权。 2019年6月19日，定南县公安局查封了被告人何德全位于定南县公园华庭的房屋，不动产权证号（2017）XXX、（2017）XXX，查封了被告人何德全位于定南县凤凰国际商铺贰间。 2020年6月28日、29日，被告人钟小伟、何启春、何德全、钟育梅、何晶宝分别由值班律师在场，自愿签订了《认罪认罚具结书》。 2020年6月24日，被告人钟育梅、何晶宝分别向本院退缴违法所得98200元。2020年8月12日、9月7日，被告人何晶宝向本院分别退缴违法所得247888元和61972元，2020年8月11日、9月7日，被告人钟育梅向本院分别退缴违法所得148560元和37140元。 上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、归案情况说明、接收证据材料清单、协议、扣押决定书、扣押清单、查封决定书、查封清单、协助查询财产通知书、查封通知书、不动产登记信息查询结果、调取证据通知书、企业变更信息、股东会决议、定南县隆基担保有限公司章程、验资报告、有限责任公司变更登记审核表、营业执照、准许变更登记通知书、企业名称变更核准通知书、公司章程修订案、商铺租赁合同、情况汇报、情况说明书、定南县隆基实业有限公司非法吸收公众存款案参与人投资情况、受害人提交的资金委托书及证据、定南县隆基实业有限公司出具的借据、受害人的转账凭证、钟小伟、何启春及公司员工（肖某、钟育梅、黄某）名义借款给林叶霖等人的借条、转账凭证、常住人口信息、前科证明、鉴定聘请书、会计司法鉴定意见书、补充鉴定意见书、司法鉴定许可证、司法鉴定人执业证书、鉴定意见通知书、证人徐应辉、黄某、谢某、张某1、肖某、胡某、刘某、袁某、张某2、廖某、罗某、何某、钟某1、邱某、曾某、李某、钟某2、钟某3、钟某4的证言，集资参与人姚XX、刘XX、许XX、谢菊X、曾XX、李XX、刘XX、谢XX、李XX、钟XX、刘XX、曾XX、任XX、何XX、安XX的陈述，被告人钟小伟、何启春、何德全、钟育梅、何晶宝的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人钟小伟、何启春自行成立“定南隆基公司”，分别聘请被告人何德全为公司总经理，被告人钟育梅为公司出纳，被告人何晶宝为公司业务经理，明知未经国家金融监管部门批准，以资金委托为名义，擅自吸收社会不特定对象存款，数额巨大，五被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。由于被告人非法吸收公众存款的行为致245名被害人的投资款33988170至今未能返还，后果较为严重，酌情予以从重处罚。在共同犯罪中，被告人钟小伟、何启春起主要作用，是主犯，应当按照其所参与或组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人何德全、钟育梅、何晶宝起次要或辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人何德全在犯罪过程中所起作用比被告人钟育梅、何晶宝较大，获得分成较多，应与钟育梅、何晶宝有所区分。被告人钟小伟、何启春、何德全经公安机关电话传唤归案，被告人钟育梅、何晶宝在广州白云边检站向公安机关主动投案，五被告人归案后均如实供述了主要犯罪事实，是自首，可以从轻处罚；五被告人自愿认罪，认罪态度较好，愿意接受处罚，被告人钟育梅、何晶宝全部退赃，被告人钟小伟、何启春、钟育梅、何晶宝取得了部分被害人的谅解，可对其酌情从轻处罚；鉴于被告人钟育梅、何晶宝全部退赃，结合其犯罪情节和悔罪表现，且经定南县司法局调查评估，被告人钟育梅、何晶宝符合社区矫正的相关条件，宣告对其适用缓刑对其所居住社区无重大不良影响，可适用缓刑。被告人何启春、何德全未退全部退赃，不宜适用缓刑。被告人何启春、何德全的辩护人提出对何启春、何德全适用缓刑的辩护意见，不予采纳。被告人钟小伟、何启春及其辩护人提出的钟小伟、何启春有自首、认罪认罚，谅解、初犯，无前科的辩护意见和被告人何德全、钟育梅、何晶宝及其辩护人提出的何德全、钟育梅、何晶宝有自首，认罪认罚，从犯，退赃的辩护意见，与查明的事实和法律相符，予以采纳，其余部分不予采纳。赣州东升会计司法鉴定所赣东司会字（2019）第24号、第24-1号司法鉴定意见书，该鉴定机构及鉴定人员具有鉴定资质，鉴定程序合法，所作鉴定内容并无不当，可以作为定案依据。但对于补充鉴定第一条第（二）款第3项“根据讯问何晶宝的笔录，2013年、2014年过年时，钟小伟给何晶宝26000元和27000元福利补助”。和补充鉴定第一条第（三）款第3项“根据讯问钟育梅的笔录，2013年和2014年大约领取奖金30000元”。被告人钟育梅和何晶宝在庭审中均否认领取此两笔款。在定南隆基担保有限公司财务帐上无列支，仅仅是被告人钟育梅、何晶宝的供述，没有相应证据印证，所以不予认定。故被告人何晶宝领取分成款和年奖金变更为151200元-26000元-27000元=98200元；被告人钟育梅领取分成款和年奖金变更为128200元-30000元=98200元。补充鉴定第三条第二项、第三项，何晶宝、钟育梅工资、福利计算包含有“国瑞泰工资”在内。从定南隆基担保有限公司账目上记载何晶宝、钟育梅各有36000元是国瑞泰保单工资，见补充鉴定附表四标注为“国瑞泰工资”，由国瑞泰公司发给何晶宝、钟育梅的报酬，资金来源非定南隆基担保有限公司，此款不应视为违法所得，应予剔除。因此被告人何晶宝领取的工资、福利为345860元-36000元=309860元，被告人钟育梅领取的工资、福利为221700元-36000元=185700元。为维护社会主义市场经济秩序、金融管理秩序。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人钟小伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月25日起至2023年12月24日止，罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人何启春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月25日起至2022年6月24日止，罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、被告人何德全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月9日起至2021年7月8日止，罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。） 四、被告人何晶宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金三万元（已缴清）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 五、被告人钟育梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金三万元（已缴清）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 六、继续追缴被告人何德全违法所得款人民币4209494元，按比例发还给被害人。 七、依法扣押（定南县隆基担保有限公司）公章一枚、财务章一枚、（钟小伟）私章一枚、（钟小伟）华为手机一部、（何启春）苹果手机一部、（何德全）honor手机一部、U盘叁个、账本二十六本、未装订记账凭证四十六本、已装订记账凭证七十本，予以没收。 八、扣押的银色本田奥德赛汽车一辆予以拍卖，所得拍卖款项与已追缴的现金206000元、被告人钟育梅退缴的违法所得283900元、被告人何晶宝退缴的违法所得408060元，按比例发还被害人，不足部分继续责令被告人钟小伟、何启春退赔（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 朱 伟 人民陪审员 郭 靖 人民陪审员 胡石祥 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员 谭 超 书 记 员 张燕珍