福建省南安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0583刑初282号 公诉机关福建省南安市人民检察院。 被告人陈成就（别名陈志刚），男，1998年12月20日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，务工，住南安市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月1日被抓获，次日被刑事拘留，同年8月9日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 辩护人黄人杰，福建求达律师事务所律师。 辩护人陈伟评，福建协进律师事务所律师。 被告人任小军，男，1999年9月18日出生于广西省全州县，汉族，初中文化，务工，住广西省全州县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月1日被抓获，次日被刑事拘留，同年8月9日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 指定辩护人黄生祥、李鑫，南安市法律援助中心指派的福建祥贤律师事务所律师。 被告人陈成就、任小军被控妨害信用卡管理罪，南安市人民检察院于2020年3月12日以南检诉刑诉（2020）34号起诉书向本院提起公诉，本院于同日立案受理后，南安市人民检察院于2020年8月21日作出南检诉刑变诉（2020）13号变更起诉决定书，变更指控被告人陈成就犯收买、非法提供信用卡信息罪及被告人任小军犯非法提供信用卡信息罪。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派检察官刘培卿出庭支持公诉，被告人陈成就及其辩护人黄人杰、陈伟评，被告人任小军及其辩护人李鑫到庭参加诉讼。现已审理终结。 2020年3月12日，南安市人民检察院指控：2019年6月份，被告人陈成就以每套价格人民币1000元向“吴家俊”（身份不清）收购8张分别名为李小龙、杨某、周友双、秦超、陈某、邓双、李小龙的银行卡及配套的Ｕ盾、手机卡、身份证照片，后通过被告人任小军将上述8套银行卡以每套价格人民币1300元卖给“张杰超”（另案处理），被告人任小军每套银行卡从中获利人民币50元。经对上述8张银行卡的开户信息等进行查询，其中7张银行卡卡主信息与被告人任小军被扣押纸张上登记的银行卡卡主信息一致。2019年7月1日，南安市公安局在南安市鞋厂内抓获被告人陈成就并从其身上扣押4部手机；在南安市火锅店内抓获被告人任小军，并从其身上扣押2部手机、1张登记8张银行卡详细信息（包括户名、卡号、卡密、Ｕ密、手机号码）的纸张。公诉机关认为二被告人的行为构成妨害信用卡管理罪。 2020年8月21日，南安市人民检察院变更指控为：2019年6月份，被告人陈成就以每套价格人民币1000元向“吴家俊”（身份不清）收购8张分别名为李小龙、杨某、周友双、秦超、陈某、邓双、李小龙的银行卡及配套的Ｕ盾、手机卡、身份证照片，后通过被告人任小军将上述8套银行卡以每套价格人民币1300元卖给“张杰超”（另案处理），被告人任小军每套银行卡从中获利人民币50元。2019年7月1日，南安市公安局在南安市鞋厂内抓获被告人陈成就并从其身上扣押4部手机；在南安市火锅店内抓获被告人任小军，并从其身上扣押2部手机、1张登记8张银行卡详细信息（包括户名、卡号、卡密、Ｕ密、手机号码）的纸张。为证明上述事实，公诉机关在开庭时提供了证人证言、书证、物证、电子证据、辨认材料、被告人供述等证据证实，并认为被告人陈成就的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪、被告人任小军的行为构成非法提供信用卡信息罪，建议对二被告人在有期徒刑三年至三年六个月的幅度内处刑。 被告人陈成就、任小军在开庭审理时对公诉机关变更指控后的罪名及犯罪事实均不持异议，其中被告人任小军认为公诉机关的量刑建议太重。 被告人陈成就的辩护人黄人杰提出：1、本案被告人陈成就购买、出售的是真实有效的非本人所有的银行卡，而非信息资料，非银行卡购买人可以利用银行卡里面登记的信息去伪造银行卡或以信息资料进行交易，故被告人陈成就的行为构成妨害信用卡管理罪。2、本案交易的银行卡有3套不能使用，故应认定实际买卖的只有5套银行卡；3、被告人陈成就具有如下从轻、减轻处罚情节：（1）如实供述犯罪事实；（2）当庭认罪，有悔罪表现；（3）罪行较轻，社会危害性较小；（4）尚未收到赃款，交易未完成，系犯罪未遂；（5）系初犯、偶犯，主观恶性小；（6）系家庭经济主力。综上，建议对被告人陈成就判处缓刑。 被告人陈成就的辩护人陈伟评补充认为：本案持卡人的信息是持卡人自愿出卖的，不存在损害持卡人的财产安全等问题，应认定被告人陈成就的行为构成妨害信用卡信息罪更为合理，公诉机关变更指控后的罪名存在罪责刑不相符的情形。 被告人任小军的辩护人对公诉机关指控的事实不持异议，但提出：1、被告人任小军的行为应构成妨害信用卡管理罪；2、被告人任小军是应被告人陈成就请求帮助买卖银行卡，且在交易时听从被告人陈成就的指示出售给“张杰超”的，应认定被告人任小军为从犯，依法可从轻、减轻处罚；3、被告人任小军归案后能如实供述自己的罪行，悔罪态度良好，请求从轻或减轻处罚；4、被告人任小军自愿认罪，依法应予从轻处罚。 经审理查明：2019年6月份，被告人陈成就以每套人民币1000元的价格向“吴家俊”（身份不清）收购8张户名分别为李小龙、杨某、周友双、秦超、陈某、邓双、李小龙的银行卡及配套的Ｕ盾、手机卡、身份证照片，后通过被告人任小军将上述8套银行卡以每套人民币1300元的价格卖给“张杰超”（另案处理）。被告人陈成就、任小军约定：被告人任小军可从售出的每套银行卡中赚取约人民币50元。被告人任小军将上述8套银行卡拿给“张杰超”后，“张杰超”反映有三套银行卡因手机卡的问题无法使用故尚未支付任何款项。 2019年7月1日，南安市公安局在南安市鞋厂内抓获被告人陈成就。同日，南安市公安局在南安市火锅店内抓获被告人任小军，并从其身上扣押到一张登记8张银行卡详细信息（包括户名、卡号、卡密、Ｕ密、手机号码）的纸张。 上述事实，二被告人及其辩护人并无异议，且有证人傅某、陈某、杨某的证言，辨认笔录及照片，扣押决定书、扣押清单、扣押照片，手机照片截图，银行账户信息资料及交易明细，电子数据检查工作记录，工作说明，户籍信息及证明，抓获经过等证据证实，足以认定。 本院认为：“信用卡信息资料”的实际功能是识别签约用户并允许其使用信用卡进行交易，该信息数据无法脱离载体独立存在，本案被告人陈成就向他人购买并通过被告人任小军非法提供给他人的不仅是信用卡，还包括U盾、关联的手机卡、密码、身份证正反面照片等，这些物品所承载的信息即是“信用卡信息资料”，这些信息使持有者不仅可以在ATM机上、POS机等终端上以信用卡持卡人的名义进行有磁交易，也可以使持有者通过手机银行、网上银行等方式以信用卡持卡人的名义进行无磁交易，其造成的危害远超仅持有他人信用卡所带来的社会危害性。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：“窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的‘数量巨大’。”的规定，被告人陈成就的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，被告人任小军构成非法提供信用卡信息罪，且二被告人的涉案数量巨大。公诉机关的指控成立。辩护人辩称二被告人的行为构成妨害信用卡管理罪的辩护意见，于法无据，本院不予采纳。本案买卖、非法提供的8套银行卡均是有效卡，且买家反映其中3套银行卡不能正常使用，均是由于手机卡的问题无法符合买家使用要求，而手机卡并非信用卡信息资料的必要组成部分，持有者仅仅凭借银行卡、U盾、密码、身份证正反面照片，亦可以信用卡持卡人名义进行有磁或无磁交易，故被告人陈成就的辩护人辩称本案交易的银行卡应认定为5套的辩护意见，本院不予采纳。被告人陈成就与上家“吴家俊”及下家“张杰超”均已就买卖银行卡的数量及其价格达成合意，并已按照约定将8套银行卡交付给购买方即合同已实际履行，被告人陈成就收买、非法提供信用卡信息的行为已完成，故辩护人提出被告人陈成就系犯罪未遂的辩护意见，本院不予采纳。被告人任小军为牟利根据被告人陈成就的要求，通过其女友的微信直接与买家商谈买卖银行卡的数量、价格等，并直接将银行卡交付给买家，其在非法提供信用卡信息共同犯罪中的作用是积极、主动的，而不仅仅是居间介绍，故辩护人提出被告人任小军系从犯的辩护意见，本院不予采纳，但可认定被告人任小军的作用相对较小，酌情予以从轻处罚。二被告人归案后均能如实交代犯罪事实，均可以从轻处罚；辩护人据此提出的相关辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据本案的事实、情节和危害后果，结合二被告人在共同犯罪中的作用大小及归案后的认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人陈成就犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币30000元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月1日起至2022年10月31日止。罚金应于判决生效之日起十五日内缴纳。) 二、被告人任小军犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月1日起至2022年6月30日止。罚金应于判决生效之日起十五日内缴纳。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  林呈凤 人民陪审员  王秀英 人民陪审员  王雨水 二〇二〇年九月九日 书 记 员  杨燕萍 主要法律条文附页： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 3、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 4、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。