辽宁省义县人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0727刑初33号公诉机关辽宁省义县人民检察院。被告人谢大明，男，1973年3月21日出生，汉族，大专文化，案发前系义县回族小学教师，户籍所在地辽宁省锦州市义县，捕前住义县。因本案，于2018年8月29日被刑事拘留，同年9月11日被取保候审，2020年4月3日被临时羁押，同月7日被刑事拘留，同月14日被执行逮捕。现羁押于辽宁省义县看守所。辩护人王万春，辽宁润祺律师事务所律师。辩护人杨杰，辽宁名崛律师事务所律师。辽宁省义县人民检察院以义检公诉刑诉〔2020〕36号起诉书指控被告人谢大明犯诈骗罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。因补充侦查，于同年7月6日公诉机关补充提供证据一次。后于同年9月10日以义检公诉刑变诉〔2020〕9号变更起诉决定书指控被告人谢大明犯诈骗罪、合同诈骗罪向本院变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，分别于2020年5月14日、9月25日公开开庭进行了审理。辽宁省义县人民检察院指派检察官王某3、检察官助理任某、王某4出庭支持公诉，被告人谢大明及其辩护人王万春、杨杰到庭参加诉讼。期间因公诉机关补充侦查、变更起诉，重新计算审理期限。本案现已审理终结。辽宁省义县人民检察院指控：被告人谢大明于2016年2月份至6月份期间，以帮助朋友（因伤害案赔偿70万元）凑钱为由找被害人王某1帮忙，以王某1名义，在锦州和信小额贷、中国银行、锦州普惠小额贷贷款24.5万元，放款后被告人谢大明将钱款用于偿还高利贷利息，后经王某1多次催要，谢大明始终不接电话和露面，借款一直未还；2018年7月，因急需用钱，被告人谢大明在凌海市及时雨租车行租用辽Ｇ×××**号黑色大众迈腾轿车一辆，抵押给李某1借款人民币6万元（实际得款4万元），到期后该车被租车行收回，经鉴定，黑色大众迈腾轿车价值人民币15万元；2018年7月，被告人谢大明在义县租用辽Ｇ×××**奥德赛车一辆，将该车抵押被害人富某借款人民币1.5万元（实际得款1.2万元），到期该车被租车行收回，经鉴定，奥德赛车价值人民币3.5万元。公诉机关就起诉书指控上述事实向法庭出示相应的书证、被害人陈述、证人证言、价格认定报告书、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人谢大明虚构事实，骗取他人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，涉嫌诈骗罪。租车抵押借款，骗取他人财物的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，涉嫌合同诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、合同诈骗罪追究其刑事责任，被告人谢大明一人犯两罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条，数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。被告人谢大明在开庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实及罪名有异议，其辩称没有诈骗王某1，指控犯罪数额有误；租车抵押，其填写的是真实的信息，不存在欺骗，并能够积极主动的给付车行钱款。其辩护人提出的辩护意见认为，公诉机关指控罪名均不能成立，被告人的行为不构成犯罪，且被告人还具有从宽处罚情节。经审理查明：（一）公诉机关指控的诈骗事实2016年2月份至6月份期间，被告人谢大明编造理由找到被害人王某1帮忙，以王某1名义，分别在和信贷款有限公司借款3万元、凡普信贷有限公司借款6.5万元、中国银行贷款15万元，上述借款数额共计24.50万元。放款后，上述借款由谢大明分期归还至2018年6月，剩余借款本息未能归还。上述事实，有公诉机关提供且经庭审举证、质证的如下证据：1.被害人王某1的陈述证明，其与谢大明是同事关系，2016年谢大明以帮助朋友因伤害案赔偿为由，带其到银行贷款。2016年3月份的时候，谢大明在学校和其说吴某在歌厅把人打了，鼻梁骨重伤，对方要40万元，他让其帮贷点款，贷款由谢大明每月还，后他带其去锦州和信银行以其名义贷了3万元，这笔钱打到其银行卡，其将卡给谢大明了。5月份的时候，谢大明又找到其，还让其帮忙贷款，其和谢大明到锦州的中国银行贷款15万元，钱打到其中国银行卡上，谢大明直接将卡拿走了。6月份的时候，谢大明和其到锦州的普惠银行贷款6.5万元，谢大明将钱拿走了，这三笔一共贷了24.5万元。谢大明一共让其贷款四次，分别是和信小额贷、普惠小额贷、小牛小额贷，还有中国银行。和信放款时间是2016年5月24日，普惠是2016年2月3日，中国银行是2016年6月25日，小牛其查不到了。和信贷款每月还款1428元，一共还36个月；普惠每月还款2580元，一共还48个月；小牛一共贷了五万元已经还完了；中国银行4166元，一共还36个月。上述贷款谢大明每月偿还，和信和普惠他从放款日一直还到2018年6月份，中国银行还到2018年3月23日。2.证人吴某的证言证明，其和谢大明是同学关系，其没有因为打架赔偿的事向谢大明借过钱。3.证人龙某的证言证明，其2015年开始在凡普信贷有限公司任客户专员，王某1在其公司贷款6.5万元，共分48个月，贷款签约费率是1.88%，包括服务费和银行利息。贷款每月还款金额为2578.39元，放款时间是2016年2月4日，这笔钱已还31期，共计79930.09元，还剩17期，共计43832.63元。4.证人刘某的证言证明，其在和信贷款有限公司任经理职务，王某1在其公司贷款3万元，时间为2016年5月24日，年利息15%，一共36期，每月还款1427.33元。这笔借款一共需还41174.57元，多出去的11174.57元是利息和服务费，此款还剩下10期没还，共剩下14273.30元。5.锦州凡普借款及还款信息表证明，2016年2月4日以王某1名义贷款6.5万元，签约期48个月，月还款2578.39元，已偿还31期的情况。6.和信借款协议证明，2016年5月24日王某1通过和信公司共计借款本息合计41174.57元，分36个月还款的情况。7.银行对账单及贷款资料证明，2016年6月25日以王某1名义在中国银行借款，后逐期还款至2018年3月25日的情况。8.被告人谢大明的当庭供述与辩解证明，2016年起其让王某1帮其贷款四次，分别在锦州和信、深圳小牛、中国银行、普惠小额贷，其中和信、小牛、普惠其都是以吴某打架要赔偿为理由贷款。王某1在和信小额贷贷款3万元，普惠贷款6.5万元，中国银行15万元。贷款用于还高利贷和兑彩票站了，其偿还部分贷款，其中小牛的还完了，和信每月1450元，普惠每月2540元，中国银行贷款其从放款日还到2018年6月份，之后因为资金链断裂，其无法还钱开始躲债了。上述证据，具有合法性、客观性且与本案事实具有关联性，且证据间能够相互印证，可以作为定案的依据，本院予以确认。庭审中，对于公诉机关提供且经庭审举证、质证的如下证据：1.证人王某2的证言、李东的通话记录及借款合同复印件，因与本案不具有关联性，不能作为定案证据，故不予采信。（二）合同诈骗事实2018年7月份，被告人谢大明在凌海市租车行租赁一辆黑色大众迈腾轿车(车牌号为辽Ｇ×××**号)，谢大明将该车以签订“二手车买卖协议”的形式抵押给李某1约定借款6万元（实际得款5万元），后该车被租车行追回。同月21日，谢大明在义县租车行租赁一辆银灰色奥德赛轿车(车牌号为辽Ｇ×××**号)，并将该车抵押给富某约定借款1.5万元（实际得款1.35万元），后该车被租车行追回。被告人谢大明在租车过程中，交付租车行车辆押金7000元及租金22750元。2020年8月28日，经义县市场监管事务服务中心价格认定，大众轿车价值15万元，本田牌奥德赛价值3.5万元。案发后，被告人谢大明经传唤到案，经讯问，其对上述犯罪事实供认不讳。上述事实，有公诉机关提供且经庭审举证、质证的如下证据：1.证人李某1的证言证明，2018年7月份谢大明通过抵押一台租来的黑色大众迈腾轿车向其借款6万元，车牌号为辽Ｇ×××**号。双方签了一个二手车买卖协议，还有一个房屋租赁合同，都是谢大明签，后车被开走的情况。2.证人富某的证言证明，2018年7月21日谢大明用一台车牌号为辽Ｇ×××**号银灰色奥德赛向其借款1.5万元，其实际给他拿了1.35万元，扣了0.15万元利息，后车辆租车行开走的情况。3.证人李某2的证言证明，其与谢大明是朋友关系，2018年7月份其帮助谢大明向李某1抵押车辆借款。其通过秦某联系李某1，谢大明在凌海的租车行租了一辆大众迈腾轿车，后李某1借给谢大明6万元。当时谢大明与李某1签了一个二手车买卖合同，还有一个房屋出租协议，车是从凌海的及时雨租车行租的，车牌号为辽Ｇ×××**号。4.证人秦某的证言证明，2018年7月21日谢大明以一辆车牌号为辽Ｇ×××**号银灰色奥德赛车向富某借款1.5万元，实际为1.35万元，其拿走0.2万元是谢大明之前向其借的。车辆谢大明承认是租的，在义县一中附近租车行租的，后车辆被租车行开走了。谢大明抵押给李某1一辆黑色迈腾汽车，向李某1借款6万元，双方做了一个二手车辆买卖协议，还有一个房屋出租协议。5.证人吴某的证言证明，2018年7月份谢大明在李某1手里借钱来的，其是担保人，当时其考虑有车押着其就答应了。借款5万元，期限10天，当场签了二手车买卖合同，又用谢大明的楼签了一个房屋租赁合同作为保证，二手车买卖协议上写的是6万元。大约过了一个月左右，李某1告诉其押在他手里的车没了，谢大明和李某2找不着了，车被租车行开走后其知道这台抵押车是李某2和谢大明去凌海租的。谢大明押的车是黑色大众迈腾，车牌号为辽Ｇ×××**号。谢大明还从一个姓富的手里押了一台银灰色奥德赛，借款一万多块钱。6.二手车买卖合同复印件、机动车行驶证及房屋出租协议证明，谢大明以车牌号为辽Ｇ×××**号大众牌汽车向李某1借款6万元，双方签订了二手车买卖合同及房屋出租协议的相关情况。7.借条复印件证明，2018年7月21日谢大明以辽Ｇ×××**号汽车作抵押向富某借款1.5万元，并出具借条的情况。8.义县不动产登记中心出具的产权查档证明证明，产权人为谢大明的位于义县西南街粮管所住宅楼3单元601的房屋情况。9.义县公安局刑事侦查大队出具的情况说明证明，办案机关因无法找到义县和凌海租车行的工作人员，无法将车辆鉴定结论告知租车行的情况。10.价格认定报告书证明，2020年8月28日经义县市场监管事务服务中心价格认定，大众轿车价值15万元，本田牌奥德赛价值3.5万元。11.被告人谢大明的供述与辩解证明，2018年其在凌海及时雨租车行租来一辆黑色迈腾轿车，后其与李某1签订了二手车买卖合同、房屋出租协议向他借款6万元，车抵押给李某1后租车行将车开走了。合同上写的是6万元，李某1一共给了其5万元，扣了1万元利息。7月份其在义县一个租车行租了一台银灰色奥德赛，其将车抵押给富某借款1.5万元并签了一张借条，富某事先扣了利息。其用租来的车去抵押借款是为了还高利贷，两笔钱其都没还上。其在凌海交付押金5000元，租车一天350元，交了45天，之后5天每天200元。其在义县押金大概2000元，租金每天200元，交了一个月。上述证据，具有合法性、客观性且与本案事实具有关联性，且证据间能够相互印证，可以作为定案的依据，予以确认。此外，公诉机关还向法庭出示了下列证据，经庭审举证、质证，本院予以确认：1.受案登记表、立案决定书、案件来源及抓捕经过证明，本案案件来源及侦破过程，被告人谢大明到案情况。2.户籍证明材料证明，被告人谢大明的自然身份情况及均具有完全刑事责任能力。本院认为，被告人谢大明以非法占有为目的，在签订、履行车辆租赁合同过程中，骗取他人财物价值人民币155250元，数额较大，其行为构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。对于合同诈骗犯罪数额，应扣除被告人已付租金、押金。庭审中，对于辩护人提出的重新价格鉴定申请理由不能成立，本院不予支持。被告人到案后能够如实供述犯罪事实，是坦白，依法从轻处罚。被告人租赁车辆已被追回属被动返赃，酌予从轻处罚。对于公诉机关指控被告人谢大明犯诈骗罪的事实不清、证据不足，被告人主观上非法占有的目的不明显，其客观行为不符合诈骗罪的构成要件，故公诉机关指控此起犯罪的罪名不能成立，本院不予支持。综上，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第四十五条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人谢大明犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月3日起至2022年7月19日止。罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向锦州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  尹 明人民陪审员  杜晓丽人民陪审员  齐小华二〇二〇年九月三十日法官助理张志涛书记员刘行