黑龙江省大庆市让胡路区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0604刑初109号公诉机关大庆市让胡路区人民检察院。被告人张培跃，男，1963年8月8日出生，汉族，大学文化，无职业，住大庆市让胡路区（户籍地：大庆市公安局龙南分局怡园户籍点）。2017年3月15日因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。2019年12月14日因本案被大庆市公安局龙岗分局刑事拘留并从监狱解回大庆市，2020年1月20日经大庆市让胡路区人民检察院批准逮捕。现羁押于大庆市第一看守所。指定辩护人窦宇博，黑龙江中蓝律师事务所律师。公诉机关以庆让检诉刑诉[2020]85号起诉书指控被告人张培跃犯诈骗罪，于2020年6月20日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员朱璇出庭支持公诉，被告人张培跃及辩护人窦宇博到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年12月22日，被告人张培跃在明知陈某荣（已判决）没有偿还能力的情况下，以陈某荣商贸摊床进货需要资金为由，用一份真实的和伪造的个体工商户营业执照抵押给被害人王某（男，69岁），介绍陈某荣向王某借款，并和王某约定将王某位于大庆市萨尔图区经一街益民小区6号楼8号商服二次抵押贷款后借给陈某荣，由陈某荣还款。王某将该商服二次抵押给大庆市鑫宝典当行后贷款人民币30万元，其中15万元用于偿还王某拖欠大庆市鑫宝典当行一次贷款的本金及利息，剩余15万元由陈某荣取得后分给张培跃好处费2万元，余款被陈某荣还债，后陈某荣未将借款返还王某和大庆市鑫宝典当行。被告人张培跃于2019年12月13日被公安机关抓获。案发后，赃款未返还。公诉机关认为，被告人张培跃的行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人张培跃系从犯。建议对其判处有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金。公诉机关为了证实指控，提供了相应证据。被告人张培跃对公诉机关指控的罪名和主要事实、量刑建议均无异议，对公诉机关指控的获利情况有异议。被告人张培跃认为陈某荣付给张培跃的2万元钱不是其诈骗的好处费。被告人张培跃的辩护人认为，被告人张培跃系从犯，有坦白、认罪认罚情节，建议从轻处罚。经审理查明：2007年7月份，被害人王某在大庆市鑫宝典当行以大庆市萨尔图区经一街益民小区6号楼8号商服设定抵押，借款21万元，王某在2009年4月份偿还10万元借款，剩余11万元借款未偿还。2009年12月份，被告人张培跃听说陈某荣有高息欠款无法偿还，其为了赚取牵线搭桥的好处费，与陈某荣持一份真实的个体工商户营业执照、一份伪造的个体工商户营业执照向王某借款，并让王某再次以大庆市萨尔图区经一街益民小区6号楼8号商服设定抵押，向大庆市鑫宝典当行借款30万元，并承诺如果能成功借款，愿意替王某偿还王某之前的11万元借款及利息，王某表示同意。2009年12月22日，王某、张培跃、陈某荣三人共同到大庆市鑫宝典当行办理房屋抵押借款。借款30万元下发后，王某偿还之前在鑫宝典当行的借款11万元及相关利息，剩余15万元左右由张培跃、陈某荣支配，张培跃分得2万元。陈某荣给王某出具借条，内容主要为陈某荣向王某借款30万，其中15万元还与典当行。事后，张培跃、陈某荣均未偿还被害人王某的欠款。2019年12月14日，被告人张培跃因本案被公安机关押解回大庆市第一看守所。认定上述事实，有公诉机关提交，经庭审质证、认证的下列证据，足以证实：（一）书证1.案件来源、受案登记表、立案决定书，证实本案系王某报警，公安机关予以立案的经过。2.工作说明，证实本案涉及的被害人常某、刘某，公安机关未能找到常某，刘某已于2017年1月19日病逝；公安机关于2011年3月18日将本案诉至让胡路区人民检察院。2015年王某到公安机关立案，2019年12月16日陈继荣因诈骗罪被大庆市中级人民法院判决。3.证明、个体工商户登记档案，证实让胡路区市场监督管理局未查询到字号名称为“大庆市让胡路依左丽精品屋”、经营者为陈继荣、注册证号为230604600152125的营业执照。相同注册证号的营业执照为“大庆市让胡路区陈某荣针织品商行”。4.典当契约、当票、收据、续当凭证、收据存根、结算单等，证实王某两次在鑫宝典当行贷款的手续。5.保证、借条、个体工商户营业执照，证实陈某荣、张培跃给王某出具了借款手续。6.大庆市让胡路区人民法院刑事判决书、罪犯解回再审告知书、释放证明书，证实被告人张培跃因犯诈骗罪于2017年3月15日被本院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元，2020年1月29日刑满。7.大庆市中级人民法院刑事判决书，证实陈某荣曾因诈骗罪被判处无期徒刑，并处罚金人民币二十五万元；陈某荣因本案被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。8.大庆市萨尔图区人民法院民事判决书、执行裁定书，证实经判决，王某、丛玉华偿还大庆市鑫宝典当有限责任公司当金30万元。9.大庆市公安局龙岗分局起诉意见书、说明，证实陈某荣在2011年犯诈骗案时已交代诈骗王某的事实，公安机关当时未能找到王某。10.户籍证明，证实被告人张培跃的自然概况。（二）证人证言1.同案犯陈某荣的供述与辩解：2009年12月份，张培跃明知我没有偿还借款能力，告诉我以我在让胡路区商贸中心摊床进货需要资金为由，由张培跃联系向他人借款。我和张培跃伪造了个体工商营业执照，骗取王某用新村益民小区门市房抵押给新村鑫宝典当行，用于贷款30万元，利息为每月3.5分。张培跃告诉我，这30万元贷款中，15万元用于替王某偿还王某在鑫宝典当行的贷款及利息15万元；剩余15万元，扣除相关手续费（包含张培跃收取的好处费2万元、典当行扣除利息2万元），付给我11万元。王某、张培跃、我三人在典当行办理相关手续时，张培跃不敢当着王某的面说自己收2万元好处费。如果王某知道张培跃要收取好处费，就不会借钱给我。次日，张培跃找到我称，王某要求我签订借条和保证金，我写完后，张培跃将原件拿走。张培跃为了骗取王某的信任，伪造了字号名称大庆市让胡路依左丽精品屋、经营者姓名陈继荣、经营场所黑龙江省大庆市让胡路区商贸**依左丽的个体工商户营业执照复印件。2.证人于某的证言：我是2010年左右到鑫宝典当行担任经理。鑫宝典当行业务档案显示，王某在该典当行办理过两笔贷款。第一笔贷款是2007年8月28日办理，王某及其爱人均在典当契约上签字，贷款金额21万，点当期限为3个月，每月手粗3.5%服务费，用萨尔图区经一街益民小区6号楼8号商服抵押（房产证号ＮＡ××**），根据票根显示2009年4月10日王某偿还10万元，剩11万元本金未偿还；第二笔贷款是2009年12月22日办理，王某从该典当行贷款30万元，用萨尔图区经一街益民小区6号楼8号商服抵押（房产证号ＮＡ××**）。后因王某未按照30万元贷款的典当合同支付综合服务费及利息，2001年鑫宝典当行将王某起诉至萨尔图区法院并胜诉。2016年3月15日，萨尔图区法院通过再审程序维持原判决。（三）被害人王某的陈述：1995年，我通过工作关系认识了张培跃。2009年9月份，张培跃找到我，称陈某荣从事服装生意，需要资金进一批货，并答应帮我家孩子要一套福利分房。张培跃建议我用其东风新村经一街益民小区6号楼8号商服作抵押，贷款后借给张培跃。张培跃告诉我，只要我答应借款，我用该商服抵押所借的10万元钱及利息由陈某荣负责偿还。陈某荣和张培跃拿出两份个体工商户营业执照复印件，张培跃说如果陈某荣不能还钱，陈某荣的两个摊位就归王某了。2009年12月22日，张培跃、陈某荣、王某三人来到新村鑫宝典当行办理抵押借款手续。张培跃和陈某荣从典当行借款30万元，扣除王某偿还典当行本金及利息约13万多元钱，剩余16万多元均被张培跃和陈某荣拿走。之后陈某荣给王某出具欠条、保证书各一份。过了三个月，典当行给王某打电话让其还贷款，王某给陈某荣打电话询问，陈某荣称不用王某管，后来王某无法联系陈某荣。王某又找张培跃，发现张培跃换手机号，无法找到张培跃。直到2012年4月份，法院要强制执行王某抵押的商服，王某才感觉自己被骗了。（四）被告人张培跃的供述与辩解：1.公安机关讯问笔录：我通过他人认识陈某荣。2009年的一天，陈某荣说让我帮忙借款，称如果能找到人借款，不能让我白忙活，我同意了。我联系了王某，以陈某荣摊床进货为由向其借款，王某打听后，王某名下的商服可以二次抵押借款。我告诉王某陈某荣在商贸三楼有摊床，王某自己去商贸核实此事。后王某告诉我，如果借款就得把王某之前未偿还给典当行的本金及利息偿还，剩下的钱给陈某荣，陈某荣表示同意。我只跟王某说了陈某荣养貂赔钱的事，没有告诉张培跃陈某荣在外面有高息借款还不上的事。我、陈某荣、王某夫妇到鑫宝典当行办理借款，我和王某夫妇办理了抵押借款。后来陈某荣告诉我一共贷款30万元，陈某荣给了我2万元。2.公诉机关讯问笔录：陈某荣没有向我承诺过，如果我联系的人能借款给她，她给我好处费。我不知道陈某荣在外面借高利贷的事。陈某荣被抓获前几天，她跟我说，她没有钱还给出借人，马上就要出事了。本院认为，被告人张培跃以非法占有为目的，明知他人不具备偿还能力而帮助骗取借款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。本案系共同犯罪，张培跃属从犯，予以从轻处罚。被告人张培跃到案后如实供述其主要犯罪事实，系坦白，酌情从轻处罚。本案系张培跃前一刑事判决宣告后、刑罚执行完毕前，发现的未判决之罪，应当予以并罚。辩护人关于张培跃系坦白、从犯的辩护意见予以采纳，其他辩护意见与案情不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第七十条之规定，判决如下：一、被告人张培跃犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八千元；与（2017）黑0604刑初50号刑事判决所判处的有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元，予以并罚，决定执行有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币三万八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先期羁押的8日，即自2018年2月7日起至2022年5月29日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）二、责令被告人张培跃于判决生效后十日内退赔被害人王某人民币十五万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  鞠盛楠人民陪审员  高 红人民陪审员  李艳华二〇二〇年九月十日书 记 员  于 洁本判决所依据的法律条款：附：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。