四川省西昌市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川3401刑初277号 公诉机关西昌市人民检察院。 被告人晏鸿彬，男，汉族，生于1979年8月11日，中专文化，凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司法定代表人，户籍所在地：四川省达州市通川区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月5日被西昌市公安局刑事拘留，经西昌市公安局决定，于2018年11月15日被取保候审。经西昌市人民检察院决定，于2020年6月4日被取保候审。经本院决定，于2020年9月17日被西昌市公安局执行逮捕，现羁押于西昌市看守所。 辩护人刘诚，四川星亮律师事务所律师。 被告人李永红，男，汉族，生于1975年4月6日，高中文化，凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司出借人代表，户籍所在地：四川省达州市通川区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月30日被西昌市公安局取保候审。经西昌市人民检察院决定，于2020年6月4日被取保候审。经本院决定，于2020年9月17日被西昌市公安局执行逮捕，现羁押于西昌市看守所。 辩护人唐红，四川星亮律师事务所律师。 被告人张展，男，汉族，生于1975年11月11日，大专文化，凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司经理，户籍所在地：四川省西昌市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月30日被西昌市公安局取保候审。经西昌市人民检察院决定，于2020年6月8日被取保候审。经本院决定，于2020年9月17日被西昌市公安局执行逮捕，现羁押于西昌市看守所。 被告人杨伟，男，汉族，生于1980年3月22日，大专文化，凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司出借人代表，户籍所在地：四川省南充市嘉陵区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月30日被西昌市公安局取保候审。经西昌市人民检察院批准，于2020年6月5日被取保候审。经本院决定，于2020年9月17日被西昌市公安局执行逮捕，现羁押于西昌市看守所。 辩护人王茂川，四川星亮律师事务所律师。 西昌市人民检察院以西市检刑诉【2020】223号起诉书指控被告人晏鸿彬、张展、李永红、杨伟犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。西昌市人民检察院指派检察员谢鹏出庭支持公诉。被告人晏鸿彬、李永红、杨伟及其辩护人，被告人张展出庭参加了诉讼。现已审理终结。 西昌市人民检察院指控：2013年10月17日，被告人晏鸿彬注册成立凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司（以下简称汇通理财公司），晏鸿彬为法定代表人，晏鸿彬个人出资10万元，公司办公地址在西昌市。公司成立后，晏鸿彬聘请张展担任总经理（财物经理），李永红、杨伟为项目部经理及出借人代表，另聘请了会计、出纳、业务员。 2014年4月开始，被告人晏鸿彬安排公司员工采用向社会不特定对象散发宣传单、发放手提袋、纸杯、在公司门头的LED电子屏打广告及口头宣传等方式，以1.5%-1.8%不等的月息向社会不特定对象以及投资项目为名吸收公众存款，张展作为总经理（财务经理），李永红、杨伟作为出借人代表协助晏鸿彬进行非法吸收公众存款活动，其中吸纳的资金存入李永红、杨伟的个人存款账户，再从二人账户转借给借款人。至2015年10月，因借出的大量资金不能归还，造成资金链断裂，汇通理财公司停止向出借人还本付息，随后大量出借人向公安机关报案。 经审计查明，从2014年4月1日至2019年5月13日，汇通理财公司向293人累计借入资金40829450元，累计支付利息3691370.16元。其中156人的借款本金已全部还清，累计还款金额24915450元，累计支付利息1145707.11元；尚未归还完毕的137人，累计已还本金3133608元，累计已还利息2545663.05元，未还本金金额10234728.95元。 为支持指控，公诉机关当庭出示了证据：书证、证人证言、被告人的供述与辩解、视听资料等，公诉机关认为四被告人的行为构成非法吸收公众存款罪，被告人晏鸿彬系主犯，被告人张展、李永红、杨伟系从犯，应责令被告人退还未归还的资金，诉请我院判处。 被告人晏鸿彬对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及当庭出示的证据均无异议，并当庭自愿认罪。其辩护人辩称被告人晏鸿彬有自首情节，愿意积极退赔被害人损失，主观恶性小，建议对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 被告人李永红对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及当庭出示的证据均无异议，并当庭自愿认罪，仅辩称自己并非是出借人代表。其辩护人辩称被告人李永红系从犯，他只是公司驾驶员，并非管理层，也不是公司股东，在从犯中作用最小，有自首情节，当庭自愿认罪，系初犯，无前科，主观恶性较小，建议对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 被告人张展对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及当庭出示的证据均无异议，并当庭自愿认罪。仅辩称自己不是公司股东，主动到公安机关反映情况，积极追款，自己没有向不特定公众进行宣传。 被告人杨伟对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及当庭出示的证据均无异议，并当庭自愿认罪，仅辩称自己有自首情节，积极配合追款，客户出具了谅解书。其辩护人辩称被告人杨伟有自首情节，认罪认罚，被害人出具了谅解书，杨伟积极协助公司追讨欠款，建议对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 经审理查明：2013年10月17日，被告人晏鸿彬注册成立凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司（以下简称汇通理财公司），晏鸿彬为法定代表人，晏鸿彬个人出资10万元，公司办公地址在西昌市。公司成立后，晏鸿彬聘请张展担任总经理（财物经理），李永红、杨伟为项目部经理及出借人代表，另聘请了会计、出纳、业务员。 2014年4月开始，被告人晏鸿彬安排公司员工采用向社会不特定对象散发宣传单、发放手提袋、纸杯、在公司门头的LED电子屏打广告及口头宣传等方式，以1.5%-1.8%不等的月息向社会不特定对象以及投资项目为名吸收公众存款，张展作为总经理（财务经理），李永红、杨伟作为出借人代表协助晏鸿彬进行非法吸收公众存款活动，其中吸纳的资金存入李永红、杨伟的个人存款账户，再从二人账户转借给借款人。至2015年10月，因借出的大量资金不能归还，造成资金链断裂，汇通理财公司停止向出借人还本付息，随后大量出借人向公安机关报案。 2015年3月至2017年1月期间，被告人张展协助追回借款124万元上缴汇通理财公司，被告人杨伟将追回的借款按出借比例退还给出借人，李某2等十名出借人向杨伟出具谅解书。 经审计查明，从2014年4月1日至2019年5月13日，汇通理财公司向293人累计借入资金40829450元，累计支付利息3691370.16元。其中156人的借款本金已全部还清，累计还款金额24915450元，累计支付利息1145707.11元；尚未归还完毕的137人，累计已还本金3133608元，累计已还利息2545663.05元，未还本金金额10234728.95元。 2016年3月28日，被告人杨伟经公安机关电话通知到案接受调查。2018年11月5日，被告人晏鸿彬经公安机关电话通知到案接受调查。2019年9月11日，被告人张展、李永红经公安机关电话通知到案接受调查。 认定上述事实的证据有： 1、受案登记表、立案决定书，证实公安机关接受报案登记并立案侦查的情况。 2、审计报告、结论通知书、资质，证实：经四川金达会计师事务所审计出具“川金达会专审字【2019】202号”审计报告，结论为截止2019年5月13日，向个人借入的款项尚未归还完毕的有137人，累计借入资金15914000元，累计已还本金3133608元，未还本金余额12780392元，累计已还利息2545663.05元，累计结欠金额为10234728.95元。 3、户籍证明，证实四名被告人已达完全刑事责任年龄。 4、到案经过，证实：2016年3月28日，被告人杨伟经公安机关电话通知到案接受调查。2018年11月5日，被告人晏鸿彬经公安机关电话通知到案接受调查。2019年9月11日，被告人张展、李永红经公安机关电话通知到案接受调查。 5、被害人报案材料。 6、建行凉山分行查询回执及汇通公司、李永红银行交易流水明细。 7、查封决定书、达州市房产管理局回执，证实：2016年5月30日，西昌市公安局对达州市通川区西外阳平路88号恒阳骊都Ａ7幢1单元6楼2号（产权证号：00××63）房产予以查封。 8、达州市工商局协助冻结财产通知书回执、达州兰亭餐饮公司工商登记资料，证实：2016年5月30日，西昌市公安局对李某4、被告人晏鸿彬在达州市兰亭餐饮服务有限公司的股权予以冻结。 9、凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司工商注册登记资料。 10、关联民事案件的民事判决书、调解书、裁定书一组。 11、汇通公司催收借款会议记录及晏鸿彬还款承诺。 12、中国银监局凉山分局函，证实：银监局未向凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司颁发过金融许可证。 13、汇通公司出借人退款登记表。 14、西昌市公安局报案公告。 15、证人殷某的证言：我是2014年2月到汇通投资理财公司上班的，在公司担任理财顾问职务，具体工作是有客户到我们公司咨询具体项目，我们给客户介绍项目，如果客户有投资意向，我们负责与客户签订合同。公司是2013年10月成立的，法人代表是晏鸿彬，总经理是张展，出借人代表是杨伟和李永红。融资方面主要由杨伟负责，是由投资客户将钱转入公司出借人代表杨伟和李永红的账户，有时候是直接转入借款人账户，但是借款人账户的银行卡在我们公司内，一旦转入又由出纳邓某再次转入公司出借人账户内。公司通过广告、发宣传单、扇子进行宣传，在州一医院内电视墙、沃尔玛墙上的ＬＥＤ屏幕播放广告。公司宣传的主要内容是利息比银行高，收益月月兑现，保证资金安全，资产双倍抵押。公司借出去的很多钱都收不回来，另外公司法人私自将公司钱借给他老家达州的一家餐饮公司，名字叫兰亭，老板姓李，至今未付过利息未还本。还有的原因就是公司风控经理杨伟和李永红对借款客户项目考察的时候未做好考察工作，借款人没有还款能力也把钱借出去了，还有公司拿项目出来的时候，项目的借款金额不真实，每个项目的金额都高于借款人真实借款金额。我在这个公司投资了38万，其中以我母亲王某1投资5万元。因为我在里面上班，晏鸿彬亲口对我们内部员工说公司绝对会保障内部员工利益，即使出事了也会先还内部员工的钱，加上公司拿出来的项目金额不大，经过杨伟的讲解，让我认为项目很真实抵押很充足，所以我把所有的钱都投在了我们公司，直到公司出事后，他们才召集员工开会通知我们公司出事了。出事后公司老总给我们内部员工承诺三个月内还清内部员工的钱，结果到现在不但停息本也没还。 16、证人贾某、付某、叶某、楼某、王某2、王某1、沈某、张某、黄某1、黎某、白某、夏某、吴某1、蒋某、王某3、陈某1、陈某2、杨某、雷某、王某4、刘某、李某1、黄某2、马某、巫某、郭某、李某2、彭某、李某3、蔡某、陈某3、吴某2的证言，证实其在凉山州汇通投资理财公司投资后不能收回本金的事实经过。 17、证人李某4的证言：我在2014年向凉山州汇通投资理财信息咨询服务公司借了410万元，月息2.5分，我是用达州兰亭会所34%的股份作为抵押借款的。我和该公司的法人晏鸿彬是从小玩到大的朋友，我在汇通公司借的这410万元有部分偿还私人借款和利息了，有部分直接用于兰亭会所的日常经营上了。我会想尽一切办法偿还这笔借款。我名下只有恒阳骊都有一套私有住房，是抵押给我朋友李某虎的，向他借了50万元。我对公安机关查封我的资产没有异议。 18、被告人晏鸿彬、张展、杨伟、李永红的供述与辩解，其供述供认了公司机关指控的犯罪事实。 19、视听资料。 20、谅解书十份，证实：李某2等十名出借人向被告人杨伟出具了谅解书。 21、收据及收款开支明细一组，证实：2015年3月至2017年1月期间，被告人张展追回借款124万元上缴汇通理财公司。 以上证据确实、充分，证据之间相互联系、互为印证，形成证据锁链，足以认定本案。 本院认为，被告人晏鸿彬注册成立凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司后，在公司未取得金融许证的情况下，与被告人张展、李永红、杨伟共同以公司为名，采用多种方式对外宣传，以借款、投资、高额利息、资金周转等名义向社会不特定对象吸收公众存款，非法吸存金额40829450元，未还资金10234728.95元，数额巨大，四名被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，西昌市人民检察院指控四名被告人的犯罪事实与罪名成立。在共同犯罪中，被告人晏鸿彬起主要作用，系主犯；被告人李永红、张展、杨伟起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。四名被告人在案发后经公安机关电话通知到案，并能如实供述其罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。因此，对被告人晏鸿彬、李永红、杨伟的辩护人辩称三被告人有自首情节的意见，本院予以采信。四被告人当庭自愿认罪，可酌定从轻处罚；被告人张展积极追款，被告人杨伟取得部分被害人谅解，可酌定从轻处罚。由于四被告人的犯罪行为致使巨额吸收存款额未退还，社会反应强烈，因此，对被告人晏鸿彬、李永红、杨伟的辩护人建议适用缓刑的意见，本院不予采信。四名被告人向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，应当予以追缴并责令退赔。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十三条第一款、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人晏鸿彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币十五万元（限判决生效后三十日内缴纳）； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人晏鸿彬先行羁押十日，即被告人的刑期自2020年9月17日起至2025年1月6日止)； 二、被告人李永红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元（限判决生效后三十日内缴纳）； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人的刑期自2020年9月17日起至2023年3月16日止)； 三、被告人张展犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元（限判决生效后三十日内缴纳）； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人的刑期自2020年9月17日起至2022年9月16日止)； 四、被告人杨伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元（限判决生效后三十日内缴纳）； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人的刑期自2020年9月17日起至2022年9月16日止)； 五、对四名被告人非法吸存的资金予以追缴并责令退赔给在案投资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  沙开翔 审 判 员  江 涛 人民陪审员  余 新 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  郑玥红 附：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十三条第一款犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款第一项、第三款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。