河南省淇县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0622刑初23号公诉机关河南省淇县人民检察院。被告人胡书帅，男，1990年6月1日出生，汉族，初中文化程度，农民，住山东省菏泽市牡丹区。与被告人宋慧芳系夫妻关系。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年5月8日被淇县公安局刑事拘留（于2019年5月7日被淇县公安局民警抓获）；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年6月13日经淇县人民检察院批准，同日被淇县公安局执行逮捕。辩护人侯建华，重庆中钦国彦（无锡）律师事务所律师。被告人宋慧芳，女，1991年9月9日出生，汉族，中专文化程度，农民，住山东省菏泽市牡丹区。与被告人胡书帅系夫妻关系。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年5月8日被淇县公安局刑事拘留（于2019年5月7日被淇县公安局民警抓获）；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年6月13日经淇县人民检察院批准，同日被淇县公安局执行逮捕。辩护人吴祥松，山东九州苑律师事务所律师。被告人王洪涛，男，1989年12月8日出生，汉族，初中文化程度，个体工商户，住山东省菏泽市牡丹区（户籍所在地：四川省平昌县）。因犯盗窃罪于2011年1月26日被福建省福清市人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金四万元；因犯买卖身份证件罪于2017年12月28日被开封市金明区人民法院判处有期徒刑一年一个月，并处罚金18000元，2018年7月6日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年7月18日被淇县公安局刑事拘留（于2019年7月17日被山东省菏泽市公安局牡丹分局南城派出所民警抓获并移交淇县公安局）；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年7月29日经淇县人民检察院批准，次日被淇县公安局执行逮捕。辩护人魏玉鹤，河南豫声律师事务所律师。辩护人刘春丽，河南豫声律师事务所实习律师。被告人刘海虾，女，1984年6月24日出生，汉族，初中文化程度，个体工商户，住福建省泉州市鲤城区。因犯妨害信用卡管理、买卖身份证件罪于2018年4月10日被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年九个月，并处罚金一万二千元。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年9月14日被淇县公安局刑事拘留（于2019年9月11日被福建省泉州市公安局抓获到案，并临时寄押于泉州市看守所）；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年9月23日经淇县人民检察院批准，同日被淇县公安局执行逮捕。辩护人刘云云，河南豫声律师事务所律师。被告人宋呈文，男，1998年3月17日出生，汉族，初中文化程度，农民，住山东省菏泽市牡丹区。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年5月8日被淇县公安局刑事拘留（于2019年5月7日被淇县公安局民警抓获）；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年6月13日经淇县人民检察院批准，同日被淇县公安局执行逮捕。辩护人张怀思，山东君诚仁和律师事务所律师。被告人于镇东，男，1998年5月16日出生，汉族，中专文化程度，无业，住吉林省白山市浑江区。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年5月8日被淇县公安局刑事拘留（于2019年5月7日被淇县公安局民警抓获）；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年6月13日经淇县人民检察院批准，同日被淇县公安局执行逮捕。辩护人崔勤海，河南豫声律师事务所律师。辩护人张喜芹，河南豫声律师事务所实习律师。被告人高春雷，男，1999年6月14日出生，汉族，小学文化程度，农民，住吉林省白山市浑江区（户籍所在地：吉林省白山市临江市）。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年5月8日被淇县公安局刑事拘留（于2019年5月7日被淇县公安局民警抓获）；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年6月13日经淇县人民检察院批准，同日被淇县公安局执行逮捕。辩护人刘俊玉，河南世纪唐人律师事务所律师。被告人贾鑫，男，2000年2月28日出生，汉族，初中文化程度，无业，住吉林省白山市浑江区。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年5月8日被淇县公安局刑事拘留（于2019年5月7日被淇县公安局民警抓获）；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年6月13日经淇县人民检察院批准，同日被淇县公安局执行逮捕。辩护人王晓宇，河南明星律师事务所律师。被告人姜松林，男，1994年9月16日出生，汉族，小学文化程度，农民，住山东省菏泽市牡丹区。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年6月27日被淇县公安局刑事拘留（于2019年6月25日被山东省济南铁路公安处菏泽站派出所民警抓获并临时寄押于菏泽市看守所）；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年7月11日经淇县人民检察院批准，同日被淇县公安局执行逮捕。辩护人李军生，河南王洪玉律师事务所律师。被告人姜晓辉，男，1998年7月23日出生，汉族，初中文化程度，农民，住山东省菏泽市牡丹区。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年6月27日被淇县公安局刑事拘留（于2019年6月25日被山东省济南铁路公安处菏泽站派出所民警抓获并临时寄押于菏泽市看守所）；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年7月11日经淇县人民检察院批准，同日被淇县公安局执行逮捕。辩护人吴鹏飞，河南豫声律师事务所律师。被告人姜九龙，曾用名姜永朋，男，1989年9月21日出生，汉族，初中文化程度，农民，住山东省菏泽市牡丹区。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年6月27日被淇县公安局刑事拘留（于2019年6月25日被山东省济南铁路公安处菏泽站派出所民警抓获并临时寄押于菏泽市看守所）；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年7月11日经淇县人民检察院批准，同日被淇县公安局执行逮捕。辩护人李建设，河南王洪玉律师事务所律师。被告人姜英杰，男，1995年8月27日出生，汉族，初中文化程度，农民，住山东省菏泽市牡丹区。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年6月27日被淇县公安局刑事拘留（于2019年6月25日到山东省济南铁路公安处菏泽站派出所投案自首并临时寄押于菏泽市看守所）；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年7月11日经淇县人民检察院批准，同日被淇县公安局执行逮捕；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2020年2月10日经本院决定，同日被淇县公安局取保候审。辩护人张志领，河南王洪玉律师事务所律师。河南省淇县人民检察院以淇检一部刑诉〔2019〕283号起诉书和淇检一部刑变诉〔2020〕3号变更起诉书指控被告人胡书帅、宋慧芳、王洪涛、刘海虾、宋呈文、于镇东、高春雷、贾鑫、姜松林、姜晓辉、姜九龙、姜英杰等十二名被告人犯妨害信用卡管理罪，分别于2020年1月17日、2020年9月10日向本院提起公诉。因疫情影响，本院于2020年2月11日中止审理，于2020年9月4日恢复审理。本院依法组成合议庭，分别于2020年9月10日、2020年9月21日公开开庭审理了本案。淇县人民检察院指派检察员李晓博出庭支持公诉，被告人胡书帅、宋慧芳、王洪涛、刘海虾、宋呈文、于镇东、高春雷、贾鑫、姜松林、姜晓辉、姜九龙、姜英杰及其辩护人侯建华、吴祥松、魏玉鹤、刘春丽、刘云云、张怀思、崔勤海、张喜芹、刘俊玉、王晓宇、李军生、吴鹏飞、李建设、张志领到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省淇县人民检察院指控，2018年8月至2019年5月，被告人胡书帅、宋慧芳夫妻二人多次通过网络大量购买他人身份证和手机卡，并伙同宋呈文、于镇东、高春雷、贾鑫、姜松林、姜晓辉、姜九龙、姜英杰用购买的身份证和手机卡先后在黑龙江省、河北省、河南省安阳市和鹤壁市淇县等地的农村信用社（农商行）、村镇银行、地方银行等网点，办理银行卡并开通网银（申请U盾），再由宋慧芳将其团伙以虚假身份证明骗领的成套银行卡（一张银行卡、一个U盾、办卡所用的身份证和手机卡，以下简称成套卡）通过微信联系出售给被告人王洪涛等人获利，后王洪涛将其收购的成套卡出售给刘海虾获利，刘海虾再将其收购的成套卡出售获利。经查，宋慧芳、胡书帅出售给王洪涛成套卡共计332套，出售给他人或者尚未出售共计77套；宋呈文骗领、买卖成套卡45套，非法获利15万余元；于镇东骗领、出售成套卡9套，非法获利4万余元；贾鑫骗领、出售成套卡11套，获利1.3万余元；高春雷骗领、出售成套卡9套，非法获利1.7万余元；姜松林骗领、出售成套卡10套，非法获利2万余元；姜晓辉骗领、出售成套卡8套，非法获利4万余元；姜九龙骗领、出售成套卡7套，非法获利1.5万余元；姜英杰骗领、出售成套卡4套，非法获利1万余元；王洪涛从宋慧芳处收购成套卡共计332套，并将其中132套出售给刘海虾，又将自他处购买的100套用虚假身份证明骗领的信用卡出售给刘海虾，非法获利20万余元；刘海虾从王洪涛处购买成套卡共计232套（其中132套购买自宋慧芳处），非法获利1.3万余元。王洪涛、刘海虾、宋慧芳、胡书帅、宋呈文、于镇东、贾鑫、高春雷、姜松林、姜晓辉、姜九龙被抓获归案后，如实供述自己的犯罪事实；姜英杰主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，退回赃款2万元。为证实以上指控，公诉机关当庭宣读、出示了立案决定书、户籍证明、前科查询证明、刑事判决书、释放证明、抓获证明、破案报告、到案情况说明、办理银行卡手续复印件、淇县公安局扣押物品清单、扣押物品照片、被告人手机通讯录聊天记录及照片截图、被告人支付宝及银行交易记录、被告人对犯罪事实确认签字的表格、住宿登记、姜英杰的退赃证明、强制措施证明等书证，证人程峰等45名银行工作人员证言及其对被告人的辨认笔录，证人邓某的证言及邓某对王洪涛的辨认笔录，胡书帅、宋慧芳、王洪涛、刘海虾、宋呈文、于镇东、高春雷、贾鑫、姜松林、姜晓辉、姜九龙、姜英杰等十二名被告人的供述和辩解，被告人之间的辨认笔录，银行监控视频等视听资料，被告人手机、电脑内的电子数据等证据。公诉机关认为，被告人胡书帅等十二人使用虚假的身份证明骗领信用卡并进行买卖获利，其中胡书帅、宋慧芳骗领、买卖信用卡共计409张，王洪涛买卖骗领的信用卡432张，刘海虾买卖骗领的信用卡232张，宋呈文骗领、买卖信用卡45张，贾鑫骗领、出售信用卡11张，姜松林骗领、出售信用卡10张，数量巨大；于镇东骗领、出售信用卡9张，高春雷骗领、出售信用卡9张，姜晓辉骗领出售信用卡8张，姜九龙骗领、出售信用卡7张，姜英杰骗领、出售信用卡4张，其十二人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第一百七十七条之一第一款第三项、第四项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。王洪涛曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款，应当从重处罚；刘海虾在缓刑考验期内再犯新罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款，应当数罪并罚；姜英杰主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚；胡书帅、宋慧芳、王洪涛、刘海虾、宋呈文、于镇东、高春雷、贾鑫、姜松林、姜晓辉、姜九龙被抓获归案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚；姜英杰、姜松林、姜晓辉有立功表现，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条，可以从轻或者减轻处罚。建议：判处被告人胡书帅有期徒刑六至八年，并处罚金人民币五万元；判处被告人宋慧芳有期徒刑六至八年，并处罚金人民币五万元；判处被告人王洪涛有期徒刑六至八年，并处罚金人民币四万元；判处被告人刘海虾有期徒刑五年半至七年，数罪并罚合并执行六至八年，并处罚金人民币四万元；判处被告人宋呈文有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；判处被告人于镇东有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万元；判处被告人高春雷有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万元；判处被告人贾鑫有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；判处被告人姜松林有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；判处被告人姜晓辉有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元；判处被告人姜九龙有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元；判处被告人姜英杰有期徒刑七个月十六天，并处罚金人民币二万元。被告人胡书帅、宋慧芳、王洪涛、刘海虾、宋呈文、于镇东、高春雷、贾鑫、姜松林、姜晓辉、姜九龙、姜英杰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议并签字具结，胡书帅、宋慧芳、宋呈文、高春雷、贾鑫、姜松林、姜晓辉、姜九龙、姜英杰在开庭审理过程中没有异议，王洪涛提出其违法所得没有20万余元，按照每张卡获利400元计算也就十二三万元的辩解意见；刘海虾提出庭审争议的100张卡没有给王洪涛认定也不该给其认定上；于镇东提出其违法所得为36000元并非公诉机关指控的4万余元。被告人胡书帅的辩护人提出如下辩护意见：胡书帅系初犯，坦白，认罪认罚，认罪悔罪，所办的是借记卡，没有透支功能，没有套取金融机构资金，没有造成被害人损失，后果相对较小，主观恶性较小，且处于“产业链”下端，其作用小于被告人王洪涛，建议对其从轻处罚。被告人宋慧芳的辩护人提出如下辩护意见：宋慧芳系初犯，坦白，认罪认罚，认罪悔罪，所办的是借记卡，没有透支功能，且犯罪与一些银行管理存在漏洞有关，主观恶性较小，社会危险性较小，建议对其从轻处罚。被告人王洪涛的辩护人提出如下辩护意见：王洪涛系坦白，认罪认罚，认罪悔罪，公安机关扣押的78万多元可以用于退赃，社会危险性小，建议对其从轻处罚。被告人刘海虾的辩护人提出如下辩护意见：刘海虾系坦白，认罪认罚，扣押的钱可以用以退赃和缴纳罚金，且庭审争议的100张卡对王洪涛没有认定，对刘海虾也不应认定，建议对其从轻处罚。被告人宋呈文的辩护人提出如下辩护意见：宋呈文系初犯，坦白，认罪认罚，认罪悔罪，宋呈文与高春雷等人系同案人，高春雷等人之行为并非因宋呈文教唆，建议对其从轻处罚。被告人于镇东的辩护人提出如下辩护意见：于镇东系初犯，坦白，认罪认罚，认罪悔罪，且其违法所得数额是人民币36000元并非40000元，且属于从犯，建议对其从轻处罚。被告人高春雷的辩护人提出如下辩护意见：高春雷系坦白，认罪认罚，积极退赃，且领钱、领身份证都从宋呈文处，所以系从犯，建议对其从轻处罚。被告人贾鑫的辩护人提出如下辩护意见：贾鑫系初犯，坦白，认罪认罚，积极退赃，且系从犯，建议对其从轻处罚。被告人姜松林的辩护人提出如下辩护意见：姜松林系初犯，坦白，认罪认罚，有立功表现，且系从犯，建议对其从轻处罚。被告人姜晓辉的辩护人提出如下辩护意见：姜晓辉系初犯，坦白，认罪认罚，有立功表现，且系从犯，建议对其从轻处罚。被告人姜九龙的辩护人提出如下辩护意见：姜九龙系初犯，坦白，认罪认罚，建议对其从轻处罚。被告人姜英杰的辩护人提出如下辩护意见：姜英杰系初犯，自首，有立功表现，认罪认罚，积极退赃，且系从犯，建议对其从轻处罚。经审理查明，2018年8月至2019年5月，被告人胡书帅、宋慧芳夫妻二人多次通过网络大量购买他人身份证和手机卡，并伙同宋呈文、于镇东、高春雷、贾鑫、姜松林、姜晓辉、姜九龙、姜英杰用购买的身份证和手机卡先后在黑龙江省、河北省、河南省安阳市和鹤壁市淇县等地的农村信用社（农商行）、村镇银行、地方银行等网点，办理银行卡并开通网银（申请U盾），再由宋慧芳将其团伙以虚假身份证明骗领的成套银行卡通过微信联系出售给被告人王洪涛等人获利，后王洪涛将其收购的成套卡出售给刘海虾获利，刘海虾再将其收购的成套卡出售获利。经查，宋慧芳、胡书帅出售给王洪涛成套卡共计332套，出售给他人或者尚未出售共计77套；宋呈文骗领、买卖成套卡45套，非法获利15万元；于镇东骗领、出售成套卡9套，非法获利36000元；贾鑫骗领、出售成套卡11套，获利1.3万元；高春雷骗领、出售成套卡9套，非法获利1.73万元；姜松林骗领、出售成套卡10套，非法获利2万元；姜晓辉骗领、出售成套卡8套，非法获利4万元；姜九龙骗领、出售成套卡7套，非法获利1.5万元；姜英杰骗领、出售成套卡4套，非法获利1万元；王洪涛从宋慧芳处收购成套卡共计332套，并将其中132套出售给刘海虾，又将自他处购买的100套用虚假身份证明骗领的信用卡出售给刘海虾，非法获利20万元；刘海虾从王洪涛处购买成套卡共计232套（其中132套购买自宋慧芳处），非法获利1.3万元。王洪涛、刘海虾、宋慧芳、胡书帅、宋呈文、于镇东、贾鑫、高春雷、姜松林、姜晓辉、姜九龙被抓获归案后，如实供述自己的犯罪事实；姜英杰主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，退回赃款2万元。另查明，被告人胡书帅、宋慧芳、宋呈文、于镇东、高春雷、贾鑫于2019年5月7日被抓获到案，被告人姜松林、姜晓辉、姜九龙于2019年6月25日被抓获到案，被告人姜英杰于2020年6月25日到济南铁路公安处菏泽站派出所自动投案，被告人王洪涛于2019年7月17日被抓获到案，被告人刘海虾于2019年9月11日被抓获到案。姜松林、姜晓辉、姜英杰有协助公安机关抓获同案人的立功行为。姜英杰退出违法所得人民币二万元，其中违法所得人民币一万元，另外人民币一万元可以用以缴纳罚金。高春雷退出违法所得人民币一万七千三百元，贾鑫退出违法所得人民币一万三千元，于镇东退出违法所得人民币三万六千元。淇县公安局扣押在案的财物有：胡书帅的顺风快递单、个人开卡和综合签约申请表、联通卡四十九张、银行办卡手续十一套、身份证五十四张、银行伪卡七张和七套、电脑二台、行驶证二本、驾驶证一本、印章二枚、手机三部、现金人民币七千六百三十元、银行口令牌一个、银行卡十七张、手表三块、结婚证二本、护照二本、港澳通行证二本、房屋所有权证一本，宋慧芳现金人民币二千二百八十九元、银行卡六张（其中农行卡上有存款人民币八十八万八千四百元，已经缴纳至淇县公安局涉案资金专户），王洪涛伪卡八套、电脑一台、手机三部、身份证一张、港澳通行证一本、社保卡一张、银行卡五张（其中邓某卡上存款人民币七十八万五千元，已经缴纳至淇县公安局涉案资金专户），刘海虾现金人民币十万八千八百元、身份证二张、银行卡十一张、手机五部、电脑一台，姜松林手机一部，姜晓辉手机一部，姜九龙手机一部、银行卡三张，以上扣押财物未随案移送。刘海虾在公安机关侦查阶段已经退出现金人民币十万八千八百元，虽未随案移送，但其被扣押的现金可以用来追退违法所得人民币一万三千元，剩余部分可以用来缴纳罚金。王洪涛在公安机关侦查阶段已经退出邓某卡上存款人民币七十八万五千元，虽未随案移送，但其被扣押的款项可以用来追退违法所得人民币二十万元，剩余部分可以用来缴纳罚金。上述事实有经庭审质证、确认的立案决定书、户籍证明、前科查询证明、刑事判决书、释放证明、抓获证明、破案报告、到案情况说明、办理银行卡手续复印件、淇县公安局扣押物品清单、扣押物品照片、被告人手机通讯录聊天记录及照片截图、被告人支付宝及银行交易记录、被告人对犯罪事实确认签字的表格、住宿登记、姜英杰的退赃证明、强制措施证明等书证，证人程峰等45名银行工作人员证言及其对被告人的辨认笔录，证人邓某的证言及邓某对王洪涛的辨认笔录，胡书帅、宋慧芳、王洪涛、刘海虾、宋呈文、于镇东、高春雷、贾鑫、姜松林、姜晓辉、姜九龙、姜英杰等十二名被告人的供述和辩解，被告人之间的辨认笔录，银行监控视频等视听资料，被告人手机、电脑内的电子数据等证据证实，足以认定。被告人王洪涛在质证中提出其在辨认被告人刘海虾的过程中，侦查机关有暗示行为，由于该质证意见没有证据证实，本院不予采信。本院认为，被告人胡书帅、宋慧芳、王洪涛、刘海虾、宋呈文、于镇东、高春雷、贾鑫、姜松林、姜晓辉、姜九龙、姜英杰使用虚假的身份证明骗领信用卡，出售、购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控成立，本院予以支持。但其中于镇东的违法所得应为人民币36000元，公诉机关指控其违法所得为4万余元与在案证据证实的事实不符，该指控不当，应予纠正。被告人胡书帅的辩护人关于胡书帅系初犯，坦白，认罪认罚，认罪悔罪，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。其辩护人关于其所办的是借记卡，没有透支功能，没有套取金融机构资金，没有造成被害人损失，后果相对较小，主观恶性较小，且处于“产业链”下端，其作用小于被告人王洪涛，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查，刑法所规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，借记卡也在刑法所规定的“信用卡”范围之内；胡书帅的犯罪行为严重扰乱信用卡的管理秩序，主观恶性较大，社会危险较大；胡书帅实施了骗领、购买、出售信用卡等三种行为，每一种行为均构成妨害信用卡管理罪，均是妨害信用卡管理罪的实行行为，其作为主犯应当以其参与的全部犯罪定罪处罚，该辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人宋慧芳的辩护人关于宋慧芳系初犯，坦白，认罪认罚，认罪悔罪，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。其辩护人关于其所办的是借记卡，没有透支功能，且犯罪与一些银行管理存在漏洞有关，主观恶性较小，社会危险性较小，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查，刑法所规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，借记卡也在刑法所规定的“信用卡”范围之内；宋慧芳的犯罪行为严重扰乱信用卡的管理秩序，主观恶性较大，社会危险较大，而且不能以一些银行存在漏洞而减轻罪责，该辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人王洪涛关于其获利没有20万余元，按照每张卡获利400元计算也就十二三万元的辩解意见，经查，王洪涛实际购买、出售信用卡432张，其每张卡获利按400多元计算，其非法所得应为二十万元，且该数额已经本人签字确认，又没有转账记录等其他证据予以否定，该辩解意见不成立，本院不予采纳。其辩护人关于王洪涛系坦白，认罪认罚，认罪悔罪，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。其辩护人关于其被公安机关扣押的78万多元可以用于退赃，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查，淇县公安局扣押在案的邓某卡上存款人民币七十八万五千元，虽未随案移送，在案证据能够证实王洪涛有退赃行为，该辩护意见成立，本院予以采纳。其辩护人关于王洪涛的行为社会危害小，可以建议对其从轻处罚的辩护意见，经查，王洪涛实施了购买、出售信用卡等两种行为，每一种行为均构成妨害信用卡管理罪，均是妨害信用卡管理罪的实行行为，其作为主犯应当以其参与的全部犯罪定罪处罚，其行为严重扰乱了信用卡管理秩序，该辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人刘海虾的辩护人关于刘海虾系坦白，认罪认罚，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。其辩护人关于其被公安机关扣押的钱可以用以退赃和缴纳罚金，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查，淇县公安局扣押在案的刘海虾的现金人民币十万八千八百元，虽未随案移送，但现金为刘海虾本人所有，在案证据能证实刘海虾具有退赃行为，该辩护意见成立，本院予以采纳；刘海虾及其辩护人关于庭审争议的100张卡对王洪涛没有认定，对刘海虾也不应认定的辩解和辩护意见，经查，公诉机关已经对庭审争议的100张卡对王洪涛补充起诉，在案证据能够证实王洪涛与刘海虾二人之间实施了该100张卡的买卖行为，争议的100张卡二人均应认定，该辩解、辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人宋呈文的辩护人关于宋呈文系初犯，坦白，认罪认罚，认罪悔罪，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。其辩护人关于其与高春雷等人系同案人，高春雷等人之行为并非因宋呈文教唆，经查，高春雷等人均实施了妨害信用卡管理的实行行为，均可独立构成犯罪，该辩护意见成立，本院予以采纳。被告人于镇东的辩护人关于于镇东系初犯，坦白，认罪认罚，认罪悔罪，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。于镇东及其辩护人关于其违法所得数额是人民币36000元并非40000余元的辩解和辩护意见，经查，银行转账记录等证据证实于镇东的违法所得是人民币36000元，其违法所得应认定为人民币36000元，该辩解和辩护意见成立，本院予以采纳。其辩护人关于其属于从犯的辩护意见，经查，于镇东实施了骗领、出售信用卡等两种行为，每一种行为均构成妨害信用卡管理罪，均是妨害信用卡管理罪的实行行为，其作为主犯应当以其参与的全部犯罪定罪处罚，该辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人高春雷的辩护人关于高春雷系坦白，认罪认罚，积极退赃，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。其辩护人关于其领钱、领身份证都从宋呈文处，所以系从犯，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查，高春雷实施了骗领、出售信用卡等两种行为，每一种行为均构成妨害信用卡管理罪，均是妨害信用卡管理罪的实行行为，其作为主犯应当以其参与的全部犯罪定罪处罚，该辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人贾鑫的辩护人关于系初犯，坦白，认罪认罚，积极退赃，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。其辩护人关于其系从犯的辩护意见，经查，贾鑫实施了骗领、出售信用卡等两种行为，每一种行为均构成妨害信用卡管理罪，均是妨害信用卡管理罪的实行行为，其作为主犯应当以其参与的全部犯罪定罪处罚，该辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人姜松林的辩护人关于姜松林系初犯，坦白，认罪认罚，有立功表现，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。其辩护人关于其系从犯的辩护意见，经查，姜松林实施了骗领、出售信用卡等两种行为，每一种行为均构成妨害信用卡管理罪，均是妨害信用卡管理罪的实行行为，其作为主犯应当以其参与的全部犯罪定罪处罚，该辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人姜晓辉的辩护人关于姜晓辉系初犯，坦白，认罪认罚，有立功表现，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。其辩护人关于其系从犯的辩护意见，经查，姜晓辉实施了骗领、出售信用卡等两种行为，每一种行为均构成妨害信用卡管理罪，均是妨害信用卡管理罪的实行行为，其作为主犯应当以其参与的全部犯罪定罪处罚，该辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人姜九龙的辩护人关于姜九龙系初犯，坦白，认罪认罚，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人姜英杰的辩护人关于姜英杰系初犯，自首，有立功表现，认罪认罚，积极退赃，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。其辩护人关于其系从犯的辩护意见，经查，姜英杰实施了骗领、出售信用卡等两种行为，每一种行为均构成妨害信用卡管理罪，均是妨害信用卡管理罪的实行行为，其作为主犯应当以其参与的全部犯罪定罪处罚，该辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人胡书帅、宋慧芳、王洪涛、刘海虾、宋呈文、于镇东、高春雷、贾鑫、姜松林、姜晓辉、姜九龙、姜英杰系共同犯罪，每人均实施了两种或两种以上妨害信用卡管理罪的实行行为，每一种行为均构成妨害信用卡管理罪，在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。其中，胡书帅、宋慧芳骗领、买卖信用卡共计409张，王洪涛买卖骗领的信用卡432张，刘海虾买卖骗领的信用卡232张，宋呈文骗领、买卖信用卡45张，贾鑫骗领、出售信用卡11张，姜松林骗领、出售信用卡10张，以上七被告人骗领、出售、购买信用卡数量巨大。王洪涛曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。刘海虾在缓刑考验期内再犯新罪，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照刑法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。姜英杰主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚并具结，依法可以从宽处理，根据其犯罪情节，可以从轻处罚。胡书帅、宋慧芳、王洪涛、刘海虾、宋呈文、于镇东、高春雷、贾鑫、姜松林、姜晓辉、姜九龙被抓获归案后，如实供述自己以及所知同案人的共同犯罪事实，系坦白，且自愿认罪认罚并具结，依法可以从宽处理，根据其犯罪情节，均可以从轻处罚。姜英杰、姜松林、姜晓辉有立功表现，均可以从轻处罚。胡书帅、宋慧芳、宋呈文、于镇东、高春雷、贾鑫、姜松林、姜晓辉、姜九龙、姜英杰无前科，均可酌情从轻处罚。姜英杰、于镇东、高春雷、贾鑫、刘海虾、王洪涛主动退出违法所得，可酌情从轻处罚。公诉机关对胡书帅、宋慧芳、刘海虾、宋呈文、姜松林、姜晓辉、姜九龙、姜英杰的量刑建议适当，本院予以采纳。鉴于公诉机关对王洪涛又补充起诉指控增加买卖信用卡100张，总张数达432张，其主刑确定为六年三个月，罚金刑在原量刑建议的基础上调整为五万元。公诉机关当庭表示，如果被告人积极退出违法所得，法庭可以在原量刑建议的基础上和法律规定的幅度内对其酌情从轻处罚。鉴于高春雷积极退出违法所得，其主刑调整为有期徒刑二年。鉴于于镇东积极退出违法所得，其主刑调整为有期徒刑二年。鉴于贾鑫积极退出违法所得，其附加刑调整为罚金人民币二万元。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第四项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十五条，第七十七条第一款，第六十九条，第六十七条第一款、第三款，第六十八条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条，《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第四项、第五项，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条第二款之规定，判决如下：一、被告人胡书帅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年5月7日起至2025年5月6日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人宋慧芳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年5月7日起至2025年5月6日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）三、被告人王洪涛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年7月17日起至2025年10月16日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）四、被告人刘海虾犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四万元。撤销原判福建省安溪县人民法院（2018）闽0524刑初198号判决所判的有期徒刑一年六个月，缓刑一年九个月，并处罚金一万二千元（已缴纳）的缓刑部分。数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年9月11日起至2025年9月10日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）五、被告人宋呈文犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年5月7日起至2023年5月6日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）六、被告人于镇东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年5月7日起至2021年5月6日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）七、被告人高春雷犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年5月7日起至2021年5月6日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）八、被告人贾鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年5月7日起至2022年5月6日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）九、被告人姜松林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年6月25日起至2022年6月24日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）十、被告人姜晓辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年6月25日起至2020年9月24日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）十一、被告人姜九龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年6月25日起至2021年2月24日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）十二、被告人姜英杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月十六日，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年6月25日起至2020年2月10日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）十三、责令被告人宋呈文退出违法所得人民币十五万元，被告人姜松林退出违法所得人民币二万元，被告人姜晓辉退出违法所得人民币四万元，被告人姜九龙退出违法所得人民币一万五千元。以上违法所得追缴后予以没收，上缴国库。十四、被告人于镇东退出的违法所得人民币三万六千元，被告人高春雷退出的违法所得人民币一万七千三百元，被告人贾鑫退出的违法所得人民币一万三千元，被告人姜英杰退出的违法所得人民币一万元，予以没收，上缴国库。十五、扣押在案的财物：胡书帅的顺风快递单、个人开卡和综合签约申请表、联通卡四十九张、银行办卡手续十一套、身份证五十四张、银行伪卡七张和七套、电脑二台、行驶证二本、驾驶证一本、印章二枚、手机三部、现金人民币七千六百三十元、银行口令牌一个、银行卡十七张、手表三块、结婚证二本、护照二本、港澳通行证二本、房屋所有权证一本，宋慧芳现金人民币二千二百八十九元、银行卡六张（其中农行卡上有存款人民币八十八万八千四百元，已经缴纳至淇县公安局涉案资金专户），王洪涛伪卡八套、电脑一台、手机三部、身份证一张、港澳通行证一本、社保卡一张、银行卡五张（其中邓烈华卡上存款人民币七十八万五千元，已经缴纳至淇县公安局涉案资金专户），刘海虾现金人民币十万八千八百元、身份证二张、银行卡十一张、手机五部、电脑一台，姜松林手机一部，姜晓辉手机一部，姜九龙手机一部、银行卡三张，扣押机关淇县公安局未随案移送，由扣押机关淇县公安局负责处理。如不服本判决，可自收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本九份。审 判 长  和利强审 判 员  徐爱民人民陪审员  魏爱国二〇二〇年九月二十三日书 记 员  吴 涛