河南省兰考县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0225刑初535号公诉机关兰考县人民检察院。被告人陈永彬，男，1987年4月10日生，汉族，小学文化，农民，河南俊汐实业有限公司法定代表人，住河南省民权县。因犯盗窃罪，于2009年11月21日被河南省民权县人民法院判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年。于2019年2月20日被新乡市公安局平原分局抓获，2019年2月21日临时羁押于原阳县看守所；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年2月22日被兰考县公安局刑事拘留；因涉嫌集资诈骗，于2019年3月30日，经兰考县人民检察院批准逮捕。辩护人省静静，河南王松华律师事务所律师。河南省兰考县人民检察院以兰检二部刑诉〔2019〕31号起诉书指控被告人陈永彬犯集资诈骗罪，于2019年11月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年1月15日公开开庭进行了审理。兰考县人民检察院指派检察员李莉娟出庭支持公诉，被告人陈永彬及其辩护人省静静到庭参加诉讼。现已审理终结。兰考县人民检察院指控，2013年6月7日，陈永彬、张松伟（已判刑）二人在郑州市郑东新区工商局注册成立河南俊汐实业有限公司（以下简称俊汐公司），陈永彬出资占公司比例的90%，张松伟出资占公司比例的10%。陈永彬任公司法人，张松伟为监事。2013年9月2日，陈永彬和张松伟在兰考县工商局注册成立了河南俊汐实业有限公司兰考分公司（以下简称俊汐兰考分公司），陈永彬任命张松伟为负责人，公司招收张某4、张某3为公司会计、郭翠莲等人为业务员。2013年6月份至2014年12月份，被告人陈永彬和张松伟对外宣称有金店、能吃高利息、有能力保障偿还存款本息等，以俊汐兰考分公司名义向社会公众以明显高于银行等金融单位的利息（月息2分、4分、6分、1角5分不等）为诱饵，通过俊汐兰考分公司向社会不特定人员吸收存款，经河南省洛阳市信德会计师事务所司法审计，陈永彬、张松伟等人以俊汐兰考分公司名义面向社会吸收存款涉及群众142人，存款总额1774万元，扣除已支付本金10万元、利息142.3515万元后，未兑付的余额为1621.6485万元；另外陈永彬本人还从社会上大量集资，至案发前从社会上集资未偿还数额6336万元；经陈永彬的司机窦帅（已判刑）给陈永彬吸收存款760余万元（窦帅判决认定），上述集资款只结息到2014年12月份，三项合计未偿还数额8717.6485余万元。陈永彬将集资款大部分都用到购买豪车、开设赌场、高档消费等方面，之后被告人陈永彬更换了联系方式、持陈某3身份证长期外逃，致使受害人的损失8717.6485余万元无法挽回。部分受害人集体上访，社会影响恶劣。公诉机关认为，被告人陈永彬以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为涉嫌集资诈骗罪。请依法判处。被告人陈永彬辩称，其行为构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪。张松伟不是其任命的。张松伟按照高息给其1400万元左右，没有1700万元那么多。现别人尚欠其5000万元借款未收回，导致其欠别人的钱不能归还。其因不堪债权人催债和骚扰，才不得已选择逃避。被捕后，在看守所管教教育帮助下，自己学习了相关法律知识，已认识到自己行为的错误，对自己的罪行深感自责，希望法院能对其从轻处罚，让其早日追回欠款，退还受害人。辩护人省静静的意见是：1.对公诉机关指控的犯罪事实无异议，对罪名有异议，应定性为非法吸收存款罪。被告人陈永彬吸收的所有资金都用于归还客户利息和开金店，没有向客户虚构借款用途，没有非法占有的目的。2.对犯罪数额的认定有异议。陈永彬借许霞1300万元、借张芮乾1500万元、借崔某1000多万元、借贾公辉700多万元、高昂300多万元、借窦帅600多万元等共计6336多万元，系其个人借款，依法应认定为民间借贷关系。据陈永彬讲，上述借款主要用于购买车辆归还公司借款本息等用途。因此，该6336万多元应从犯罪数额中扣除。窦帅及张松伟个人吸收的存款部分，与陈永彬、俊汐公司无关，也未收到该存款，该部分亦应从犯罪数额中扣除。3.被告人陈永彬目前没有还款的能力，但自愿认罪悔罪，愿意努力追回、偿还吸收的存款，建议对其从轻、减轻处罚。经审理查明，2013年6月7日，被告人陈永彬与同案犯张松伟（已判刑）二人在郑州市郑东新区工商局注册成立俊汐公司，注册资金300万，陈永彬、张松伟出资比例分别为90%、10%，陈永彬为公司法人代表、执行董事兼经理，张松伟为监事。2013年6月26日、2014年10月23日该公司两次变更注册资金，分别为1000万元、5000万元。陈永彬、张松伟出资比例未变更。公司有章程及章程修正案、银行询证函、租房协议、股东会决议、法人营业执照等。该公司法定代表人为陈永彬，经营范围为五金、百或、服装、电子产品、建材、企业管理咨询、企业营销策划、设计、制作、代理、发布国内广告业务、计算机软件技术开发。发照时间：2013年7月2日，地点：郑东新区金水东路49号1号楼17层190号。2013年9月2日，张松伟在兰考县工商局申请注册成立了俊汐兰考分公司，俊汐公司任命张松伟为俊汐兰考分公司负责人。俊汐兰考分公司营业执照登记经营范围与俊汐公司登记经营范围相同。发照时间：2013年9月11日，地点：兰考县黄河路与汴兰大道交叉路口。俊汐兰考分公司没有合同专用章。俊汐公司及俊汐兰考分公司成立后，未按照营业执照登记的经营范围开展业务。被告人陈永彬和张松伟未经金融管理机构批准，以俊汐兰考分公司名义对外宣称有金店、有能力保障偿还存款本息，并以承诺高额利息（月息2分、4分、6分、1.5角不等）为诱饵，通过俊汐兰考分公司向社会不特定群众非法吸收或变相吸收公众存款。俊汐兰考分公司招收张某3、张某4为会计，郭翠莲、陈鹏飞等人为业务员，张某4、张某3负责记账接收吸收资金及每月返利工作，收款后由张松伟与存款户签订借款合同和收据，并加盖俊汐公司印章，陈鹏飞负责从会计处领取现金送往陈永彬处。资金收转，没有明细规范的公司账目、账册。经河南省洛阳市信德会计师事务所有限公司审计，截止至2014年12月31日，陈永彬、张松伟等人以俊汐兰考分公司名义面向社会吸收存款涉及群众142人，资金总额1774万元，扣除该公司已支付本金10万元、利息142.3515万元后，未兑付的余额为1621.6485万元。陈永彬经其司机窦帅（已判刑）吸收存款760余万元未兑付。另，陈永彬本人从社会上吸收部分存款，扣除相应利息后尚有5792.3万元未兑付。其中，邱某230万元、徐彩霞1270.7万元、王某2753.6万元、高某600万元、崔某2538万元、张峻恺400万。上述存款结息到2014年12月份。三项合计未兑付资金总额8173.9485万元。陈永彬吸收上述存款后，没有明确的对外投资去向,资金除部分支付利息外，被用于购买保时捷、路虎揽胜、丰田埃尔法（车牌号为A00897）、劳斯莱斯古斯特（车牌号为豫Ｂ×××××）等豪车，购买号码为157××××8888（购买价格50万元）、189××××5555（购买价格3.5万元）手机靓号、开设赌场等方面。上述财产或抵账或下落不明。后被告人陈永彬更换了联系方式，持陈某3身份证长期外逃，致使存款户的损失无法挽回，部分存款户集体上访。另查明，被告人陈永彬到案后，公安机关扣押了陈永彬三星翻盖、直板手机各一部、陈某3身份证一个、腰带（带扣黄色带砖）一条、江诗丹顿手表一副。上述犯罪事实，有下列证据证实：1．书证（1）被告人陈永彬户籍信息，证实陈永彬达到应当负刑事责任的年龄。（2）接处警登记表、受案登记表、案件来源及查破报告，证实该案件立案、受理及侦破经过。（3）在逃信息表、抓获证明、羁押证明，证实陈永彬被网上追逃、抓获、羁押情况。（4）新乡市公安局平原分局扣押决定书、移交清单、随案移送清单，证实陈永彬被扣押财产情况及移交情况。（5）民权县人民法院（2009）民刑初字第329号刑事判决书，证实陈永彬犯罪前科情况。（6）兰考县人民法院（2016）豫0225刑初23号、191号、21号刑事判决书，证实张松伟、窦帅、陈鹏飞被判刑情况。（7）兰考县人民法院（2014）兰民初字第02100号、02145号民事判决书、（2015）兰执字第00263-1号执行裁定书、结案通知书，证实陈永彬的豫Ｂ×××××“古思特”轿车、手机号157××××8888、187××××5555、拍卖、作价偿还债务情况。（8）兰考县人民法院（2014）兰民初字第02130号民事判决书，证实法院判决将窦帅的豫Ａ×××××“丰田埃尔法”轿车一辆以60万元价格转让给赵泽文。（9）杜某提供的购车发票、融资租赁协议、提车确认单、支付宝还款证实，证实陈永彬被抓时驾驶的豫Ａ×××××宝马车登记所有人为杜某。（10）购车小票、发票、收据，陈永彬、房某银行购车交易，陈永彬名下的车辆信息，证实陈永彬购买豪车、挥霍资金情况。（11）陈永彬提供的吸收存款的人名及数额共8页，证实本案涉案受害人及被骗金额情况。（12）张某3提供的现金流水账11张、现金账5页、总分类账34页，存款户已结清本息人员名单2页、存款户在分公司存款、付息记录登记共109页，证实张某3、张某4任俊汐兰考分公司会计期间记录的公司开支情况、存款户存钱情况，给陈永彬、张松伟钱的情况及钱的去向、本息支付清偿情况。（13）中国建设银行、中国银行、中国工商银行、郑州银行账户明细对账单，证实陈永彬银行流水明细。（14）张某4银行卡尾号为3348、1234交易明细，证实其任俊汐公司兰考分公司会计期间流水明细。（15）兰考县公安局扣押物品、文件清单及附记录9页，证实扣押俊汐公司合同专用章的情况及张某3在俊汐公司兰考分公司期间记录的流水账册一本情况。（16）档案查询复印件，证实陈永彬、张松伟成立俊汐公司等情况及张松伟到申请成立俊汐公司兰考分公司，负责人为张松伟等情况。（17）房屋买卖协议、借条，证实王伟、王某1将位于兰考县中原路中段西侧楼房一套以475万元卖于陈永彬，陈永彬先期付款200万元，剩余部分按借款支付利息。（18）出租合同，证实俊汐公司兰考分公司在东方西苑名家租用门面房作为公司用房情况。（19）兰考县工商管理局注销登记核准通知书、河南硕轩黄金珠宝集团有限公司营业执照，证实兰考豫冠中金珠宝有限公司注销情况及河南硕轩黄金珠宝集团有限公司设立等相关情况。（20）登记申请书、营业执照、房屋租赁合同、章程（负责人房某，法人陈永彬），证实焦作市豫冠中金珠宝有限公司杞县分公司注册登记相关情况。（21）兰考县房产管理中心证明，证实陈永彬房权证号码37××31房屋购买时间是2012年4月25日。（22）银行卡交易记录、借条、聊天记录，证实窦帅吸收张某6、王某3、张某7、王某4、杨某2、肖某资金情况。（23）借款合同、收据，证实陈永彬通过本人、俊汐兰考分公司以及窦帅向社会非法吸收存款情况。（24）报案材料，证实房玉凤、刘某4、肖玉芝、李爱菊、温平等人在俊汐公司兰考分公司存款情况。2．证人证言（1）证人梁某证言，证实陈永彬让其跟他合伙做黄金生意，给其分红，就从2014年7月份陆续用其名下的和其叔梁利军名下的银行卡往陈永彬名下和窦帅的名下的银行卡上转钱，直到陈永彬跑前一天其还转到房某名下的银行卡上140万元，总共有1600多万元未归还。（2）证人金某1证言，证实2014年4月份，其借陈永彬100万元，并出具借条，李某1为保证人。陈永彬预扣10天利息15万元后，将85万元支付到李某1建设银行账户。其支付两次利息30万元，李某1支付一次利息15万元，之后未再还过本息。钱都打牌赌博输光了。（3）证人李某1证言，证实其和陈永彬之间没有经济往来，没借过他的钱。（4）证人房某证言，证实陈永彬用在俊汐兰考分公司吸收的存款在杞县开设赌场，高息放贷等，用于非法活动，致使老百姓的钱无法返还。同时还证实了杞县的周鹏飞、张健、商丘民权的冯鹏借陈永彬400万元左右的借款进行赌博，至今未还的情况。（5）证人陈某1证言，证实她本人名下的奥迪豫Ｂ×××××车，是2014年春节刷陈永彬的银行卡买的，后来分两次将30万元购车款还给了陈永彬。（6）证人韩某证言，证实因张松伟急用钱，其于2014年10月31日、11月10日两次给张松伟转了400万元钱，11月11日张松伟归还200万元，剩余200万元未还。有转账记录，让张松伟看着给利息，后张松伟说钱都让陈永彬拿走了。（7）证人李某2证言，证实陈永彬2014年9月4日在其公司消费300万元，是其外甥崔某和陈永彬的经济往来。（8）证人张某1、刘某1、张某2证言，证实陈永彬是俊汐公司的老板，张松伟跟着陈永彬干。陈永彬逃跑之后，张松伟往张某1卡上打了50万元，是段宏达归还张某1的钱，该笔款张某1还银行贷款20万，刘某1还王利星26万，另外4万张某1还了车贷。（9）证人陈某2证言，证实陈永彬是其次子，在本村西头建设“福祥养殖基地”赔了后，跟他妻子离婚后下落不明。（10）证人张某3、张某4证言，证实俊汐实业兰考分公司董事长是陈永彬，负责人只是张松伟，会计是她和张某4，还有陈鹏飞，平时储户往俊汐公司兰考分公司存钱，都是张松伟负责和储户签合同，然后再由她和张某4把储户的存款交给陈鹏飞，再由陈鹏飞把储户存款及合同一块拿到兰考凤凰城交给陈永彬或房某。张某3本人及亲属还有35万元存款在俊汐公司，至今未还。（11）证人胡某证言，证实俊汐公司法人是陈永彬，公司没有实际经营，就是通过张松伟负责的兰考分公司吸收社会公众存款。他本人给陈永彬找了45万元钱，陈永彬跑后他将房某名下的陈永彬的银色本田奥德赛车开走抵账了。（12）证人王某1证言，证实其以475万元价格位于兰考县城关镇中原路西侧一套四间五层的门面房卖给陈永彬，并签有房屋买卖协议书，陈永彬先付其200万买房款，下欠的200万打了借条，后装修一半时，公司出事了，说是房子不想要了，让200万购房款退给他，后退给他100万。（13）证人李某3证言，证实俊汐兰考分公司所用房屋是陈永彬租赁的情况。（14）证人陈某3证言，证明陈永彬是其亲弟弟，张松伟和陈永彬在兰考北关购买一套门面房，房款没付清，公司出事后陈永彬跑了，房东退了100万购房款，其和张松伟领取后归还俊汐公司存款户的利息。（15）证人丁某证言，证实其在陈永彬开的焦作金店打过工，其负责记账、转账、发工资等。2013年11月开业，2014年12月更名俊汐珠宝，更名后就没再开门。陈永彬在焦作成立福茂公司，专门面向社会融资，吸收存款。（16）证人杜某证言，证实陈永彬被公安机关抓获时驾驶的车辆是杜某自己购买的，与陈永彬无关。以及陈永彬隐瞒真实身份，用陈某3的身份证和杜某来往，并用杜某身份信息为其办理手机卡、银行卡等情况。3.被害人陈述（1）被害人邱某、许某、王某2、高某、崔某、刘某2陈述，从不同角度证实陈永彬许诺高息以借款的形式向他们吸收存款没有还清的情况。（2）被害人张某5、赵某、任某、郭某、杨某1、刘某3证言、郑某、黄某、贾某、李某4、常某、李某5、刘某4、曲某、范某、金某2等人陈述，从不同角度证实陈永彬通过俊汐兰考分公司向被害人及其家属、亲戚许诺高息吸收存款情况。（3）被害人王某3、张某6、张某7、张某8、王某4、杨某2、刘某5、肖某、金某3、代某、窦某1、窦某2陈述，证实窦帅的亲戚朋友都知道窦帅是陈永彬的司机，陈永彬开有金店，比较有实力，往陈永彬的俊汐公司存钱利息高，就通过窦帅往俊汐兰考分公司存钱情况。3．被告人陈永彬供述与辩解，（1）被告人陈永彬供述与辩解，证实其系俊汐公司兰考分公司的实际老板，张松伟是负责人。其和张松伟注册俊汐公司和俊汐公司兰考分公司的目的就是为了从社会上吸收存款。陈永彬以在该公司存款利息高、存取方便，安全为诱饵，通过张松伟负责的俊汐兰考分公司、窦帅等人及其个人从社会上大量吸收资金，并将这些资金用于开设赌场、金店、购买豪车、车牌号、好的手机号，将大量资金挥霍，致使群众存款本息无法返还。并辩解张松伟在分公司吸收的交给他后，其给张松伟出六分至一毛五不等的高利息，张松伟当中吃个点。房某没有收过钱，也没有花费过这钱，也不参与公司的存款，房某建行和工行的银行卡一直是其使用。洛阳市信德会计师事务所关于河南俊汐实业有限公司兰考分公司非法吸收公众存款案司法鉴定报告书，洛信德司鉴所〔2015〕会鉴定第006号，鉴定结果为分公司于2014年1月至2014年12月份期间，共吸收142人理财款，308笔，吸收的群众存款总数1774万元，尚未兑付的合同金额1764万元，尚未兑付合同金额扣除支付利息后尚未兑付的余额为1621.6485万元。对这个数额其不确认，其外逃躲债之前给了张松伟有300万元左右，其确认的金额有1450万元左右。窦帅吸收的钱给其有500万左右，给窦帅出月息六分的利息。梁某欠其500万元钱左右，当时在北京北五环买宾利车用了305万左右，写的梁某的名字，其付的钱，另外其给梁某现金大概有200万元左右。当时写在梁某名下是因为陈永彬欠梁某叔钱600万左右。其在社会上拆借的钱有兰考的高昂有三四百万元，兰考的崔某有1000多万元，兰考的贾公辉有700万元左右，兰考的张某2、张某1有800万左右，兰考的王某2的五、六百万，兰考的许某的600万左右，具体钱数记不清了，这些钱给他们都是出六分到一毛五不等的月息。邱某这两张借条上的300万是张松伟当时给其转借的，后来其都给张松伟了，具体张松伟给邱某没有不清楚。其跟韩某之间没有经济纠纷，张松伟借过韩某一次钱，好像有二百万给其用了，其后来还给张松伟了，张松伟给没有给韩某不清楚，但是张松伟中间肯定吃利息了。（2）同案犯陈鹏飞供述，证实其给陈永彬打工期间，从俊汐公司兰考分公司会计张芬处拿过很多次钱，都交给了陈永彬，还和张松伟一起往陈永彬在杞县开的牌场上送过几次钱，这些钱陈永彬都没有给他出手续。（3）同案犯窦帅供述，证实陈永彬利用俊汐实业及兰考分公司及窦帅本人大量吸收个人资金和社会公众存款，并将吸收的存款用于开金店、开设赌场、购买豪车等，大肆挥霍，造成吸收的存款无法归还。（4）同案犯张松伟供述，证实其和陈永彬共谋成立俊汐公司及兰考分公司的经过、目的及公司人员、平时利用公司名义非法吸收公众存款情况；并供述了陈永彬个人利用兰考分公司吸收的存款开金店、开赌场、买豪车等大肆挥霍，造成存款户存款本息无法返还。4．辨认笔录、搜查笔录证实（1）陈永彬对其在杞县开赌场期间参与赌博的钱坤、师二威、王战良、张健的辨认情况；（2）房某对在杞县开赌场期间，参与赌博人员张健辨认情况；（3）兰考县公安局经侦大队对陈永彬父亲陈某2的三处住宅依法进行搜查，未发现陈永彬涉嫌集资诈骗案的相关财物等物证。5．鉴定意见司法鉴定意见书（两册），证实被告人陈永彬及同案犯张松伟通过俊汐兰考分公司吸收群众资金总计142人1774万元，兑付本金10万元，已付利息142.3515万元，尚未兑付损失1621.6485万元。本院认为，被告人陈永彬以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。陈永彬有犯罪前科，可从重处罚。对陈永彬及其辩护人辩解陈永彬不构成集资诈骗罪及陈永彬个人集资款应认定为民间借贷，应从本金中扣除的意见，陈永彬在吸收公众存款后，没有用于俊汐公司经营项目，没有明确资金流向，没有明细账目，大部分采取现金移转，且有大额资金用于购买豪车、手机靓号、开设赌场等方面挥霍，致使集资款不能返还，陈永彬的行为符合集资诈骗罪的犯罪构成要件，故对该意见，本院不予采纳。对陈永彬辩解张松伟给其只有1400余万元及其辩护人辩解窦帅及张松伟个人吸收的存款与陈永彬、俊汐公司无关，陈永彬未收到该存款，应从犯罪数额中扣除的意见，被告人陈永彬的供述、同案犯窦帅、张松伟、陈鹏飞供述、证人张某4、张某3等人的证言以及鉴定意见、流水账记录等证据形成了完整的证据链条，相互印证，足以证实窦帅及张松伟个人吸收的集资款项交给了陈永彬，通过张松伟给付金额经鉴定为1774万元，故对上述意见，本院不采纳。对公诉机关指控陈永彬集资诈骗犯罪数额应以其实际骗取的数额计算。因本金未归还，陈永彬已支付利息应予以折抵本金。随案移送公安机关扣押赃物陈永彬的三星翻盖、直板手机各一部、腰带（带扣黄色带砖）一条、江诗丹顿手表一副，依法予以没收。陈某3身份证一张，与本案无关，予以退还。涉案违法所得依法予以追缴，退还被害人。根据被告人的犯罪事实、情节、性质及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决如下：一、被告人陈永彬犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币四十万元。二、涉案赃款8173.9485万元依法予以追缴，退还被害人。三、随案移送的公安机关扣押陈永彬的赃物三星翻盖、直板手机各一部、腰带（带扣黄色带砖）一条、江诗丹顿手表一副依法予以没收，上缴国库；陈永建身份证一张，予以退还。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人陈永彬的刑期自2019年2月20日起至2033年2月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  马俊超审 判 员  王玉平人民陪审员  张爱玲二〇二〇年九月十四日书 记 员  李亚星