大连市旅顺口区人民法院刑 事 判 决 书（2018）辽0212刑初233号公诉机关大连市旅顺口区人民检察院。被告人包曙光，男，1992年12月20日出生，蒙古族，大学文化，系大连中和正道投资管理有限公司实际负责人。因本案于2017年6月26日被取保候审，2018年6月21日被取保候审，2020年6月22日被监视居住。辩护人吴宗矩，系辽宁东亚律师事务所律师。辩护人杨博智，系辽宁东亚律师事务所实习律师。被告人赵博，男，1982年7月11日出生，汉族，大学文化，系大连中和正道投资管理有限公司旅顺营业部日常工作负责人兼培训师。因本案于2017年6月23日被取保候审，2018年6月21日被取保候审。因发现其有新的犯罪行为，于2020年4月26日被大连市公安局旅顺口分局刑事拘留，同年6月10日被逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人于航，系辽宁乾均律师事务所律师。辩护人李洪亮，系辽宁乾均律师事务所实习律师。被告人黄有智，男，1981年10月25日出生，汉族，初中文化，系大连中和正道投资管理有限公司旅顺营业部营销团队经理。因本案于2017年6月23日被取保候审，2018年6月21日被取保候审。因发现其有新的犯罪行为，于2020年4月26日被大连市公安局旅顺口分局刑事拘留，同年6月10日被逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人刘刚，系辽宁东亚律师事务所律师。辩护人刘吉权，系辽宁海通律师事务所律师。被告人阎崇利，男，1989年1月20日出生，汉族，大专文化，系大连中和正道投资管理有限公司旅顺营业部营销团队经理。因本案于2017年6月23日被取保候审，2018年6月21日被取保候审，2020年6月19日被监视居住。辩护人麻柔鹏，系辽宁东亚律师事务所律师。辩护人刘泓德，系辽宁东亚律师事务所实习律师。大连市旅顺口区人民检察院以旅检公诉刑诉[2018]236号起诉书指控被告人包曙光、赵博、黄有智、阎崇利犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。大连市旅顺口区人民检察院指派检察官刘阳出庭支持公诉，上述四被告人及其辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年12月，被告人包曙光以大连中和正道投资管理有限公司（以下简称中和正道公司）负责人的名义将被告人赵博招募进公司。包曙光知道赵博曾在旅顺地区从事过相关理财业务，二人共谋在旅顺地区开展投资理财业务。赵博将前同事被告人黄有智、阎崇利介绍给包曙光，经过包曙光面试，二人被招募进大连中和正道投资管理有限公司旅顺分公司任团队经理。四被告人组成旅顺分公司的核心团队。其中包曙光负责公司全面工作；赵博负责公司日常管理等工作；黄有智、阎崇利负责联系、发展客户及管理自己的业务团队。2017年2月至6月间，上述被告人在没有经过中国银行业监管管理委员会大连监管局批准的情况下，通过发放宣传单、开推介会、口口相传等途径，在大连市旅顺口区向社会不特定人群公开宣传年化收益率8%-14%的“理财产品”，以此方式向汪某等25名不特定人群非法吸收存款。包曙光应对全部非法吸收公众存款25人312万元负有刑事责任，赵博对其中24人284万元负刑事责任，黄有智对其中15人150万元负刑事责任，阎崇利对其中8人80万元负刑事责任。公诉机关认为，被告人包曙光、赵博、黄有智、阎崇利非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，其中包曙光、赵博、黄有智非法吸收公众存款数额巨大，四被告人行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究四被告人的刑事责任。四被告人系共同犯罪。包曙光有自首情节，赵博、黄有智、阎崇利系从犯。被告人包曙光、黄有智、阎崇利对指控无异议，自愿认罪。被告人赵博辩称，自己不构成犯罪，一直认为自己从事的是中介服务，整个事情是包曙光策划的，自己对于内幕并不知情。被告人包曙光辩护人的辩护意见是，杨某、张某分别是本案被告人阎崇利、赵博的母亲，二人投资61万元及赵博本人投资21万元不应计算在犯罪数额之内。包曙光具有自首情节，庭审前涉案款项均已返还集资参与人。综上，建议对包曙光从轻处罚，适用缓刑。辩护人向法庭提交了银行交易明细等以证明涉案款项均已返还集资参与人。被告人赵博辩护人的辩护意见是，赵博不构成非法吸收公众存款罪。一、赵博与包曙光没有共同犯罪的故意。关于虚假借款人、虚假抵押物均是包曙光编造的，赵博并不知情。二、赵博并不知道公司实施非法活动。从营销方式来看，与网贷P2P相似，公司是中介公司，赚取中介费，而且提供债权人列表还有抵押物的相关文件，从表面来看经营是合法的。三、赵博没有具体吸收存款的行为。赵博是培训专员，负责公司日常管理，不做具体业务，不赚取业绩提成。四、赵博具有自首情节。其是在公安机关发觉，但尚未受到讯问、未采取强制措施的情况下，如实交代案件情况的。被告人黄有智辩护人的辩护意见是，黄有智虽担任团队经理一职，但并非核心成员，应当认定为从犯。黄有智经口头传唤到案，在侦查机关尚未掌握案件事实的情况下如实供述，应当认定自首。希望法庭对其从轻处罚。被告人阎崇利辩护人的辩护意见是，关于李某1、郝某二人合计投资10万元，因二人系单位业务员，相关金额不应计算在犯罪数额之内。阎崇利系从犯，具有坦白情节，望予从宽处罚。经审理查明，2016年底，被告人包曙光欲从事“吸收公众存款”相关业务，遂向大连中和正道投资管理有限公司法定代表人黄某1借用公司印章等手续（该公司一直未实际经营），欲以该公司名义在大连开展业务。包曙光将具有相关从业经历的被告人赵博招募进公司，因赵博在旅顺地区有从业经历，二人决定在旅顺开展业务。赵博将在旅顺地区有一定从业基础的被告人黄有智、阎崇利介绍给包曙光，二人被招募进公司。黄有智、阎崇利加入团队后，开始组建营销团队，继而开展“存款产品”的销售活动。其中包曙光负责公司全面工作；赵博负责公司日常管理、培训工作；黄有智、阎崇利负责发展客户及管理自己的业务团队。2017年2月至6月间，上述四被告人在未经批准从事金融业务的情况下，通过发放宣传单、开推介会、口口相传等途径，在大连市旅顺口区向社会不特定人群公开宣传年化收益率8%-14%的“存款产品”。中和正道公司营销人员以公司名义与集资参与人签订所谓“个人出资咨询与服务协议”，销售“季添利”“年添利”、“年年利”等规定了投资周期、起投金额、年化收益率内容的产品，并向集资参与人提供虚假债权人及担保财产信息。非法吸收的款项由包曙光个人支配使用。赵博、黄有智、阎崇利赚取工资或提成。阎崇利团队非法吸收公众存款情况如下：时某20万元、李某15万元、赵某3万元、单某16万元、陈某2万元、郝某5万元、吴某5万元、单某10万元、刘某14元，合计80万元。黄有智团队非法吸收公众存款情况如下：汪某5万元、翁某12万元、梁某2万元、李某21万元、董某10万元、王某7万元、王某2万、宋某22万元、王某12万元、侯某1万元、任某4万元、李某40万元、初某2万元、王某1万元、李某34万元、于某5万元，合计150万元。此外，阎崇利以其母亲杨某的名义参与出资20万元。2017年6月26日，被告人包曙光主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实。公安机关扣押作案工具无线pos机一部（未随按移送）。案发后，上述非法吸收的公众资金在到期后均已返还集资参与人。上述事实有四被告人的供述及辩解，证人黄某1、高某、于某1、尹某、李某1、王某、李某2、郝某、焦某、于某2、高某、权某、包某、刘某、文某、黎某、于某3等人的证言，汪某、李某3、吴某等集资参与人的证言，企业机读档案登记资料、中国银行业监督管理委员会大连监管局出具的证明、个人出借咨询与服务协议、债权人列表、中和正道公司账户交易明细、焦某、于某2、高某、权某、包曙光等人银行账户交易明细、扣押决定书、扣押清单、发还清单、案件来源、抓捕经过、户籍证明等证据予以证明，足以认定。本院认为，被告人包曙光、赵博、黄有智、阎崇利非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，其中包曙光、赵博、黄有智非法吸收公众存款的数额分别为250万、250万、150万元，均数额巨大，阎崇利非法吸收公众存款80万元，核四被告人行为均构成非法吸收公众存款罪。包曙光是犯罪的策划者、发起者、组织者，是主犯；其他三被告人受包曙光雇佣，为获取工资或提成，按照包曙光的要求及分工，积极推动非法吸收公众存款活动，系从犯。四被告人系共同犯罪。在非法吸收公众存款过程中，虽然表面签订了中介服务合同，甚至向集资参与人提供债权人列表、抵押物清单等材料，但集资参与人对于款项用途、借款人等对于中介服务而言的重要信息基本毫不知情，普遍认为自己就是在“理财”或“存款”。可见所谓的中介服务只是掩盖犯罪的幌子，并不具有实质内容。赵博、黄有智、阎崇利等人作为具有相关从业经历的人员，对于所从事活动的违法性，主观上应当是明知的。赵博在犯罪中的地位仅次于包曙光，对于旅顺地区营销团队非法吸存的款项，其均应负刑事责任。阎崇利以其母亲杨某名义集资额按20万元予以认定。关于赵博个人出资21万元及其母亲张某出资7万元的事实不清，本院不予支持。由于本案是向社会不特定对象非法吸存，对于个别公司员工及亲属的出资，应当计算在其上级的非法吸存金额之内。关于赵博、黄有智具有自首情节的辩护意见，没有事实依据。赵博、黄有智、阎崇利系从犯；包曙光具有自首情节；黄有智、阎崇利具有坦白情节；非法吸存资金到期后，相关款项已返还集资参与人。鉴于上述从轻、减轻处罚情节，对包曙光、赵博、黄有智予以减轻处罚，对阎崇利予以从轻处罚。对于赵博的辩解及其辩护人的辩护意见本院不予采纳。其他辩护人的辩护意见，对其中的合理部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条、第五十二条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人包曙光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币100,000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已预缴）。被告人赵博犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币30,000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。被告人黄有智犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20,000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。判决限于本判决生效后十日内缴纳）。被告人阎崇利犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币20,000元。（罚金已预缴）。二、扣押无线pos机一部依法予以没收，由扣押机关大连市公安局旅顺口分局依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  于森人民陪审员  董雪人民陪审员  韩冰二〇二〇年九月二十八日书 记 员  安洋附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。