广东省广州市白云区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0111民初16367号原告：邓琳聪，男，1963年10月21日出生，汉族，身份证住址广东省深圳市龙华区。委托诉讼代理人：刘祖虎，广东安国律师事务所律师。委托诉讼代理人：李冬香，广东安国律师事务所实习人员。被告：广州市白云区黄石山城大侠火锅店，经营场所广州市白云区黄石街江夏村竹基头沙田（即通达停车场）B1-12-15。经营者：彭景灿。被告：彭景灿，男，1983年5月5日出生，汉族，身份证住址重庆市江**。被告：广东人人创网络科技有限公司，住所地广州市天河区华强路****（部位：B）。法定代表人：袁伯其。委托诉讼代理人：王朝阳，广东伯方律师事务所律师。委托诉讼代理人：程晓霞，广东伯方律师事务所实习人员。原告邓琳聪与被告广州市白云区黄石山城大侠火锅店（以下简称山城火锅店）、彭景灿、广东人人创网络科技有限公司（以下简称人人创公司）民间借贷纠纷一案，本院于2020年7月2日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告邓琳聪的委托诉讼代理人刘祖虎、被告人人创公司的委托诉讼代理人王朝阳、程晓霞到庭参加诉讼，被告彭景灿、山城火锅店经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告邓琳聪向本院提出诉讼请求判令：1．三被告连带履行回购义务并支付回购款项暂计60614.09元；2．三被告支付分红暂计2000元（分红以50000元为基数，从2019年4月9日开始按照年化收益率15%计算至实际偿还之日止）；3．三被告连带支付逾期滞纳金暂计1000元（滞纳金自2019年12月21日起，以回购款、投资款为基数，按照日千分之一计算，直至全部清偿之日止）；4.三被告承担案件诉讼费。事实和理由：原告与被告彭景灿通过广东人人创网络科技有限公司提供的居间服务签订《投资权益转让协议》，约定被告彭景灿转让其持有的被告山城火锅店项目的0.82%投资权益给原告，原告支付投资款50000元，被告彭景灿对《投资权益转让协议》约定的回购事项承担连带回购责任。因被告存在违约、欺诈等行为导致协议无法履行，且涉案协议是经过被告人人创公司平台所签订，被告人人创公司对目标项目的运营有监管义务，故被告人人创公司应承担连带清偿责任。被告彭景灿、山城火锅店无答辩。被告人人创公司答辩称：一、我方不是本案争议合同相对方，不是本案的适格主体，不应当承担任何责任。1、原告与我方存在的是居间合同关系。2、《投资权益转让协议》系由彭景灿与原告签订，我方作为第三方平台，仅为双方提供信息服务及平台服务相关的技术支持服务，并为成功筹资的双方提供投后服务。二、我方已完全履行《人人创平台用户服务协议》约定义务及法定义务，并不存在重大过错，对原告的投资款及损失无法定赔偿义务。1、原告在注册成为人人创平台用户时需要阅读并勾选《人人创平台用户服务协议》方能完成注册，根据该协议，我方的合同义务仅为提供互联网信息平台服务及与平台服务相关的技术支持服务。同时，《投资权益转让协议》第二条第2款第5项、第7项明确约定了我方的投后服务工作内容，即协助双方签订投后相关协议；协助收集原告签订协议或协助办理原告投资权益确认的相关手续，协助原告根据双方约定的用款计划审核相关资料并供第三方支付平台放款通道；协助双方就每期经营数据的公布和沟通；协助被告彭景灿给原告每期分红的第三方支付平台通道；协助双方日常沟通桥梁工作等。我方的投后服务工作以协助双方履行合同为主，并未涉及任何监管义务。我方在平台服务及投后工作中均已积极履行了相关义务，且不存在重大过错。2、项目方或投资人在第三方支付平台汇付天下有限公司（下称汇付天下）自行注册开设账户时，也需要完成实名认证。项目中涉及的投资人放款、项目方提取款项等操作均由项目方及投资人本人自行完成，不受我方的控制和监管，人人创平台仅提供联网信息服务及与平台服务相关的技术支持服务。3、人人创平台用户在进行投资项目认购时有醒目的“风险提示”，在签署《投资权益转让协议》时有《投资人风险承受能力调查问卷》、《认购风险申明书》，平台已多次并完全告知投资人目标项目信息与投资可能存在风险，需要审慎投资，如若投资需自行承担投资风险。现目标项目因店铺拆迁并结业致使原告遭受损失，该投资损失为投资人能够认知并愿意承受的风险。三、我方早在2019年11月已经组织并协助项目投资人统一起诉项目方，以维护投资人合法权益，我方已经尽到平台应尽的责任和义务。2019年5月至10月期间，原告的投后客服一直与项目方彭景灿联系，商议回购案，但彭景灿一直未能落实方案，因此，在2019年11月，我方组织投资人起诉项目方，共有37名投资人参与，而原告并未一同参与。期间，我方持续跟进案件情况，积极提供相关证据材料供投资人立案，同时从未停止与项目方洽谈回购事宜。我方协助投资人起诉并非合同约定的义务，属于额外服务。答辩人已经尽到平台应尽的责任和义务。故应驳回原告对于我方的诉请。经审理查明：2018年1月18日，原告（乙方）与被告彭景灿（甲方）签订《投资权益转让协议》（编号：创20180111-002）约定，甲方是“江上城大侠重庆老火锅-广州江夏总店（广州市白云区黄石山城大侠火锅店）”（下称“目标项目”）投资权益持有人，发起目标项目投资权益转让事宜，委托广东人人创网络科技有限公司运营的“人人创平台”协助办理。乙方系通过平台对目标项目进行投资的投资人之一。一、转让标的、投资权益结构及价格。1．目标项目的总估值为人民币600万元，甲方本次向乙方转让甲方所持有目标项目0.82%（四舍五入保留2位小数）的投资权益（以下简称：“标的投资权益”），转让完成后，标的投资权益即转由乙方持有。2．各方同意，标的投资权益的转让价格为人民币50000元，持有比例为0.82%（四舍五入保留2位小数）。3．乙方受让甲方投资权益后，按照本协议约定支付对价50000元，款项通过双方的盛付通支付账户交收。4．各方同意，本协议约定的甲方回购乙方投资权益的价格按乙方实际支付的投资权益转让款50000元为基数计算回购价格。5．各方同意，本次投资权益转让、分红及其他涉及的税费由各自承担。二、各方的陈述与保证。1．甲方的陈述与保证：（11）自签订本协议并收到乙方首笔投资权益转让款之日起，满12个月前的30日内，乙方主动退出的，由甲方进行无条件回购，回购的价格如下：当12个月投资收益率小于15%时，回购价格为投资权益转让款×115%（包含投资者已收回的投资款、分红）；当12个月投资收益率大于或等于15%且少于20%时，回购价格为投资权益转让款×100%（不包含投资者已收回的分红）；当12个月投资收益率大于或等于20%时，乙方无权主动退出，甲方无回购义务。乙方主动退出且符合回购条件时，甲方应自签订本协议并收到乙方首笔投资权益转让款之日起，满12个月后的30日内办理完毕回购手续并支付回购款项。甲方逾期支付回购款项的，每日按照回购款项金额的千分之一支付滞纳金。（12）自签订本协议并收到乙方首笔投资权益转让款之日起，满24个月前的30日内，乙方主动退出的，由甲方进行无条件回购，回购的价格如下：当24个月投资收益率合计小于30%时，回购价格为投资权益转让款×130%（包含投资者已收回的投资款、分红）；当24个月投资收益率合计大于或等于30%时，回购价格为投资权益转让款×100%（不包含投资者已收回的分红）。甲方应自签订本协议并收到乙方首笔投资权益转让款之日起，满24个月后的30日内办理完毕回购手续并支付回购款项。甲方逾期支付回购款项的，每日按照回购款项金额的千分之一支付滞纳金。（13）除本协议约定的回购时间外，若乙方在其它任何时间选择退出的，甲方无回购的义务。甲方愿意回购的，回购份额及回购价格由甲方与乙方按当时市场价值协商决定，人人创平台协助办理。（16）甲方负责目标项目的经营管理，乙方不参与目标项目的日常经营管理，甲方应每月将目标项目的营业报表、分红详情等用手机短信、手机微信、电子邮件或其他形式发送给乙方授权的投后管理人广东人人创网络科技有限公司。每月数据应于下个月的第15个工作日以前发送给广东人人创网络科技有限公司。（18）甲方在经营目标项目中出现产品质量、消防、卫生、建筑等违法违规问题，造成乙方损失的，应由甲方承担相应赔偿责任。（21）若甲方在经营管理目标项目中存在未按照真实经营状况分红、无故延期分红等行为，一经发现，乙方可以要求甲方即时无条件回购标的投资权益（回购价格为投资权益转让款×l00%），并向乙方支付其投资权益认购款20%的赔偿金。甲方应在上述行为发生之日起15日内完成回购手续并支付回购款项及赔偿金，甲方逾期支付回购款项的，每日按照回购款项金额的千分之一支付滞纳金。（22）甲方同意目标项目盈利后应当分红，对全部可分红收益进行分配，全体投资人按各自投资权益比例进行分红，双方约定自签订本协议并在收到乙方首笔投资权益转让款之日起，满首个自然月后的20日内进行首次分红。之后每三个自然月分红一次，并在分红月份的次月20日前将收益款项通过第三方支付平台盛付通发放给乙方盛付通账户。（23）甲方同意在签订本协议后，目标项目在计算公司利润分红时，暂时不扣除折旧摊销成本，按不扣除当期折旧摊销成本计算的利润发放分红。2．乙方的陈述与保证：（2）乙方对本次受让甲方转让目标项目0.82%投资权益的行为已得到了有权决定机构的批准，并对目标项目的基本状况有所了解；（7）乙方同意委托广东人人创网络科技有限公司提供投后管理服务。广东人人创网络科技有限公司提供的投后管理服务包括：协助甲方与乙方签订投后相关协议：协助甲方收集乙方签订协议或协助办理乙方资权益确认的相关手续；协助乙方根据甲方与乙方约定的用款计划审核相关资料并提供第三方支付平台放款通道：协助甲方与乙方就每经营数据的公布和沟通；协助甲方给乙方每期分红的第三方支付平台通道；协助甲方与乙方日常沟通桥梁工作。乙方对目标项目经营状存在任何疑问的，须先通过广东人人创网络科技有限公司查阅相关财务数据，并由广东人人创网络科技有限公司从中协调。（9）乙方同意委托郑琪（身份证号：）作为投资人代表，并授权其协同广东人人创网络科技有限公司处理与甲方日常沟通对接工作及对目标项目财务的查阅权、检查权等。（10）乙方同意委托广东人人创网络科技有限公司，根据本协议约定的投资权益转让款支付条件，在满足约定的条件下，由广东人人创网科技有限公司分批通过第三方资金托管平台划款给甲方。三、转让款支付。自签订本协议及《投资权益代持协议》之日起30日内及满足附件二《项目用款计划表》约定的放款条件，由乙方经过人人创平台将投资权益转计款支付给甲方。四、特别约定。2．投资人优惠方案详见附件三。六、违约责任。1．甲、乙各方均需全面履行本协议约定的内容。任何一方不履行本协议的约定或其附属、补充条款的约定均视为该方对另一方的违约，另一方有权要求该方支付违约金并赔偿相应损失。附件三《投资人优惠福利》约定，按照投资人投资额的10%返还现金消费券。2018年1月15日，被告彭景灿、广州麻椒餐饮管理有限公司、山城火锅店出具《附条件投资权益受让承诺书》承诺：1．自《投资权益转让协议》签订并收到投资人首笔投资权益转让款之日起，12个月内出现项目停业、项目经营人（实际控制人）隐匿联系不上、索赔金额达到投资权益转让款50%等情形的15日内，投资人有权主动要求退出。受让价格如下：当已投月份投资年化收益率少于15%时，受让价格为：投资权益转让款＋投资权益转让款×15%×（实际经营天数/360）（包含投资者已收回的投资款、分红）；当已投月份投资年化收益率大于或等于15%时，受让价格为：投资权益转让款×l00%（不含投资者已收回的分红）。2．当12个月投资收益率小于15%时，受让价格为投资权益转让款×115%（包含投资者已收回的投资款、分红）：当12个月投资收益率大于或等于15%且小于20%时，受让价格为投资权益转让款×100%（不包含投资者已收回的分红）。3．当24个月投资收益率合计小于30%时，受让价格为投资权益转让款×130%（包含投资者已收回的投资款、分红）；当24个月投资收益率合计大于或等于30%时，受让价格为投资权益转让款×l00%（不包含投资者已收回的分红）。回购责任承诺人愿意承担连带回购责任。原告分别于2017年12月20日和2018年1月15日支付认购款2500元和47500元；被告人人创公司提供的提现明细显示，被告彭景灿分五次在平台提现投资权益转让款：2018年1月19日两次提现50000元、2018年1月20日提现200000元、2018年1月20日提现284500元、2018年2月9日提现250500元，合计835000元。上述款项包含原告诉请的投资款项。被告彭景灿、山城火锅店确认上述提款情况，并称人人创公司提供平台，其向人人创公司支付佣金，其共向人人创公司支付佣金83500元，即总投资款的10%。原告2018年1月至2019年4月共收到分红款9385.91元。2019年3月18日，广州市白云区人民政府黄石街道办事处城市管理科发布《通知》载明，根据有关会议精神，现按照《白云区违法建设治理工作领导小组办公室关于做好26条主干道50米范围违法建设拆除计划的通知》要求，我街将对广云路海晟隆装饰材料城、江夏美食广场进行清拆，请各商户于2019年4月18日17：30时前清场撤离。原告主张涉案项目已经停止营业，涉案投资款回购期应加速到期。2019年5月23日和2019年7月24日，被告彭景灿、山城火锅店先后两次出具《江上城大侠老火锅-江夏总店项目回购方案》，但均未实际履行。另查明，被告山城火锅店系注册于2014年11月19日的个体工商户，经营者系被告彭景灿。原告表示，被告人人创公司没有从事借贷业务的资质，其根据平台向不特定人员撮合借贷关系，其存在重大过错，被告人人创公司与第三方平台之间的协议，不影响原告将款项支付给被告人人创公司，另被告人人创公司亦没有履行投资协议的相关义务，故应承担连带清偿责任。被告人人创公司表示，其与原告间仅为居间合同关系，且其已履行了相关的权利义务，不应对原告承担清偿责任，并向本院提交以下证据：1、投资人注册人人创公司用户时需阅读的《人人创平台用户服务协议》、投资人认证创建盛付通账户流程及创建该账户时需要阅读的《银行卡快捷支付服务协议》、投资人投资涉案项目时需要阅读的《人人创平台风险揭示书》《人人创平台规则》《投资人风险承受能力调查问卷》。其中，《人人创平台用户服务协议》载明：“（部分摘抄）人人创平台公司同意按照本协议的规定及其不时发布的操作规则提供互联网信息平台服务。“平台服务”是指人人创平台公司基于人人创平台为用户提供的信息发布、需求对接、协助资金划转等平台服务。服务内容：用户理解，人人创平台公司仅提供与平台服务相关的技术服务，除此之外与相关网络服务有关的设备及所需的费用均应由用户自行负担。人人创平台公司承诺并保证运用人人创平台用户提供本协议约定的平台服务，但不对以下事项作出担保、保证或承担任何责任：（1）用户利用人人创平台发布的信息的真实性、准确性、完整性、合法性、及时性或有效性；（2）用户的投资数额、投资收益以及投资交易的完成等事项。用户承诺并保证，其作为投资人具备进行投资活动的风险识别能力和风险承担能力，并已经认真阅读、理解并接受人人创平台公司在相关页面向其提供的《风险揭示书》的内容。用户理解并同意其通过人人创平台进行的任何投资行为而产生的风险和损失将由其自身承担，人人创平台不对此负有或承担任何的责任，其无权要求人人创平台公司对其可能面临的风险和遭受的损失进行任何保证或赔偿”。2、人人创公司投后管理微信群聊天记录。该群的成员为各投资人、被告彭景灿及被告人人创公司的客服。微信聊天记录显示，被告人人创公司自2018年11月20日至2019年12月26日发布涉案项目的分红情况、店铺拆迁情况、被告彭景灿制定的回购方案等。原告确认证据2的真实性，称无法确认证据1的三性。又查明，被告彭景灿通过人人创公司收取70名投资人投资款，除本案原告外，另有多名投资人向本院提起诉讼，诉请被告彭景灿、山城火锅店及案外人广州麻椒餐饮管理有限公司承担支付回购款及其他违约责任。以上事实，有《投资权益转让协议》、《附条件投资收益受让承诺书》、平台投资和分红记录、《通知》、回购方案以及当事人陈述等证据证实。本院认为，借贷与投资系完全不同的法律关系，所谓借贷是指贷方将借款提供给借方，到期由借方返还借款并支付利息。投资是特定经济主体为了在未来可预见的期间内获得收益或资金增值，在一定时期内向一定领域投放足够数额的资金或实物的经济行为；投资人收益或亏损取决于该领域市场运行情况。就本案而言，对于诉争款项性质的认定，应透过《投资权益转让协议》的内容来分析合同双方的真实意思。被告彭景灿在《投资权益转让协议》第二条第1款作出了回购原告投资权益的保证，除非原告在协议约定的回购时间外选择退出投资的，否则被告彭景灿均应在保证原告投资本金的情况下进行回购，即除非原告要求提前回购，否则不会亏损其投资本金；被告彭景灿负责目标项目的经营管理，原告不参与日常经营管理。可见，《投资权益转让协议》约定的投资系保本分红型投资，双方对此也予以确认。上述不参与经营管理、对亏损亦不承担责任、可定期分红及收回全部款项的约定内容与投资的性质明显不符，更符合民间借贷的特性，故根据《中华人民共和国合同法》第一百九十六条之规定，本院依法认定《投资权益转让协议》系借款合同，应依据民间借贷法律规定调处涉案纠纷。结合双方的诉辩意见，本院对有关问题分析认定如下：关于借款本金的问题。原告确认原告共支付投资款50000元，故本院认定原告出借的借款本金为50000元。至于《投资权益转让协议》成立生效的时间，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第九条第（二）项规定，应以涉案借款本金到达被告彭景灿账户之日为合同成立生效的时间。据本案查明事实，被告彭景灿于2018年1月19日至2018年2月9日分五次从涉案平台提现，鉴于无法逐一区分各投资人借款到达被告彭景灿账户的时间，结合《投资权益转让协议》第二条第1款第（11）（12）项关于原告可主动退出的起始时间的约定，本院依法认定涉案借款到达被告彭景灿账户之日系2018年1月19日，《投资权益转让协议》于该日成立生效。关于借款期限的问题。《投资权益转让协议》第二条第1款第（11）（12）项约定，在被告彭景灿收到原告首笔投资权益转让款之日起满12个月或24个月的30日内，原告可以主动退出，被告彭景灿应根据分红支付情况在满12个月或24个月后的30日内支付相应的回购款。可见，原告可以在出借款项之日起11个月或者23个月内要求被告彭景灿偿还借款，即涉案借款期限至少为11个月。关于借款利息的问题。《投资权益转让协议》第二条第1款第（12）项约定被告彭景灿收到借款后，满24个月前的30日内，原告主动退出的，被告彭景灿应无条件回购。原告提起本案诉讼要求被告彭景灿偿还借款已经届满24个月，即涉案借款期限已经届满，被告彭景灿应依约偿还涉案借款。双方确认截止2019年4月被告彭景灿支付分红款9385.91元，收益率小于30%，故原告的回购价格应为投资权益转让款×130%，即24个月的利息为30%，每年利息为15%。此外，《投资权益转让协议》第二条第1款第（21）项约定，被告彭景灿无故延期分红的，原告可以要求支付投资权益认购款赔偿金20%以及按每日千分之一支付滞纳金。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条规定，涉案协议约定的利息、违约金、滞纳金之和已经超过年利率24%的标准，故原告按照年利率24%的标准计付利息、违约金和滞纳金于法有据，本院予以支持。本院依法认定被告彭景灿应以50000元为本金，自2018年1月19日起按年利率24%计付利息、滞纳金、违约金至实际清偿之日止，但应扣除已支付的9385.91元。本院认为，涉案当事人形成民间借贷法律关系，在借款期限届满后，被告彭景灿应承担偿还借款本金和利息的责任。根据《附条件投资权益受让承诺书》承诺内容，被告山城火锅店应对被告彭景灿涉案债务承担连带清偿责任。关于被告人人创公司责任的认定。首先，《投资权益转让协议》的签订主体为原告和被告彭景灿，被告人人创公司并非该协议的权利义务主体。且被告彭景灿、山城火锅店确认被告人人创公司提供平台，其向人人创公司按照收取投资款的一定比例支付佣金。故被告人人创公司并非协议约定的负有回购原告投资款并分配收益的义务人。其次，原告虽称无法确认被告人人创公司提供的原告投资涉案项目注册人人创平台用户流程、需阅读的协议文件等，但其亦未能提供证据证明其与被告人人创公司存在其他的法律关系，且人人创公司的陈述可与其提供的证据相互印证，故本院认可人人创公司提供的用户注册流程、需阅读的协议文件等。最后，《投资权益转让协议》中虽涉及人人创公司需提供的服务，但其提供的仅为协助签订协议、协助放款、协助沟通、公布经营数据等投后管理义务，并未约定人人创平台回购投资人资金及支付投资款的义务，亦未有证据显示人人创公司应对涉案投资款进行监管。综上，本院认定人人创公司与原告及被告彭景灿之间应为居间合同关系，人人创平台向原告及被告彭景灿提供相应的服务并收取一定比例的佣金，至于原告是否投资被告彭景灿发布的投资项目以及原告与彭景灿之间关于投资事项如何约定均由原告及被告彭景灿决定，且人人创公司向各投资人披露了投资风险告知书等，原告述称的被告人人创公司应取得金融资质及存在重大过错并无依据，本院不予采信。另，根据原、被告提交的证据显示，被告人人创公司已协助原告及被告彭景灿签订了《投资权益转让协议》、提供了第三方的放款通道，并定期公布了涉案项目的分红情况，退一步讲，即便被告人人创公司未能完全完成约定的投后管理服务，但原告所遭受的损失亦非被告人人创公司未完成投后管理服务所造成。故原告诉请被告人人创公司对被告彭景灿的债务承担连带清偿责任没有依据，本院不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百九十六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第九条第（二）项、第三十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、于本判决生效之日起五日内，被告彭景灿向原告邓琳聪偿还借款本金50000元和利息、滞纳金、违约金（利息、滞纳金、违约金以50000元为基数，按年利率24%的标准，自2018年1月19日起计付至实际清偿之日止，上述费用应扣除被告彭景灿已支付利息9385.91元）；二、被告广州市白云区黄石山城大侠火锅店对被告彭景灿上述第一项债务承担连带清偿责任；三、驳回原告邓琳聪的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费695.2元，财产保全费656元（原告已预交），由被告彭景灿、广州市白云区黄石山城大侠火锅店共同负担，并于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于广东省广州市中级人民法院。审判员  张永亮二〇二〇年九月二十二日书记员  胡嘉文