浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)浙0681刑初1053号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人郑爱琴，女，1979年7月9日出生，汉族，高中文化，、实际负责人，住浙江省瑞安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月28日被诸暨市公安局刑事拘留，次日转取保候审，同年6月5日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人郑海华、金恩佳，浙江时代商务律师事务所律师。 被告人刘江，男，1973年12月11日出生，汉族，大专文化，总监，户籍地新疆维吾尔自治区克拉玛依市白碱滩区，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月17日被诸暨市公安局刑事拘留，同年10月23日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人蒋宇，浙江司正律师事务所律师。 被告人孙韩（曾用名：孙小晶），男，1988年1月5日出生，汉族，大专文化，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月17日被诸暨市公安局刑事拘留，同年10月23日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人章伯均，浙江靖光律师事务所律师。 被告人郦英萍，女，1968年12月7日出生，汉族，初中文化，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月17日被诸暨市公安局刑事拘留，同年10月23日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人许建，浙江越晖律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 被告人赵毅，男，1989年6月21日出生，汉族，本科文化，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月17日被诸暨市公安局刑事拘留，同年10月23日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人金榕超，上海启晟律师事务所律师。 被告人杨明灿，男，1980年2月20日出生，汉族，初中文化，住浙江省新昌县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月17日被诸暨市公安局刑事拘留，同年10月23日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人胡迪锋，浙江月白律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 被告人何新萍，女，1977年1月4日出生，汉族，高中文化，住江西省宜春市袁州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月13日被诸暨市公安局取保候审，2019年12月13日被本院继续取保候审。 辩护人王素花，浙江法校（诸暨）律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 被告人梅涪梅，女，1978年2月3日出生，汉族，高中文化，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月2日被诸暨市公安局取保候审，2020年1月2日被本院继续取保候审。 辩护人赵婷，浙江墨恒律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 被告人赵秋燕，女，1967年8月16日出生，汉族，初中文化，户籍地浙江省诸暨市），现住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月4日被诸暨市公安局取保候审，2020年1月4日被本院继续取保候审。 辩护人王璐璐，浙江正瑞律师事务所律师。 被告人章翠萍，女，1970年5月18日出生，公民身份 号码×××64，汉族，初中文化，中共党员，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月18日被诸暨市公安局取保候审，2019年12月18日被本院继续取保候审。 辩护人陈琼，浙江永大律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2019）1017号起诉书指控被告人郑爱琴、刘江、孙韩、郦英萍、赵毅、杨明灿、何新萍、梅涪梅、赵秋燕、章翠萍犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月28日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，并依法组成合议庭。本案在审理过程中，诸暨市人民检察院因需补充相关证据，于2019年11月28日建议本院延期审理，本院于2019年12月27日恢复审理。后因需要对新型冠状病毒感染的肺炎疫情进行防控，致使案件在较长时间内无法进行审理，本院依法中止审理，并于2020年7月20日恢复审理。本院于2020年7月23日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员桂钱胜等出庭支持公诉，被告人郑爱琴、刘江、孙韩、郦英萍、赵毅、杨明灿、何新萍、梅涪梅、赵秋燕、章翠萍、辩护人及被害人代表王某、孙某、黄某1等到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2017年9月左右，被告人郑爱琴根据张哲仁、周武等（另案处理）安排，成立诸暨市盘星信息科技有限公司（以下简称盘星公司），作为上海合盘金融信息服务股份有限公司（以下简称上海合盘）服务网点，负责在诸暨开展P2P吸存业务。被告人郑爱琴系盘星公司总经理、实际负责人，负责公司全面经营运作，以及对接上海合盘公司业务；被告人刘江系盘星公司法定代表人兼客服部总监，负责带领公司三个团队开展P2P吸存业务；被告人孙韩系盘星公司总经理助理，协助郑爱琴做好公司人事、行政及日常管理等工作；被告人赵毅、杨明灿、郦英萍系公司客服部团队经理，负责各自带领数名业务员开展吸存业务；被告人何新萍、梅涪梅、赵秋燕、章翠萍系盘星公司业务员，分属相应团队，具体开展吸存业务。 同年10月开始，诸暨盘星公司在未经国家有关部门批准情况下开展P2P吸存业务：以上海合盘公司为居间方，通过“合盘金服”P2P平台，以支付8%-12%不等的年化收益为诱饵，公开向社会公众宣传，以投资名义先后向320余名投资人吸收存款6800余万元，所吸资金由上海合盘公司决定借予其他机构或个人使用。至2018年7月23日，上海合盘公司发布清盘公告及良性退出方案，共计造成诸暨盘星公司投资人损失6600余万元。 被告人郦英萍作为公司飞翔组团队经理，该组共向152人吸收投资款存款3300余万元，造成损失3200余万元。其中被告人梅涪梅向36人吸收投资存款740余万元，造成损失720余万元；被告人赵秋燕向20人吸收投资存款480余万元，造成损失470余万元。 被告人赵毅作为公司动力组团队经理，该组共向103人吸收投资存款1880余万元，造成损失1760余万元。其中被告人何新萍向40人吸收投资存款880余万元，造成损失870余万元；被告人章翠萍向21人吸收投资220余万元，造成 损失210余万元。 被告人杨明灿作为公司阳光组团队经理，该组共向62人吸收投资存款1290余万元，造成损失1250余万元。 案发后，十名被告人主动投案或经民警电话通知后到案，并均能如实供述主要犯罪事实；被告人郑爱琴协助公安机关抓获其他案件犯罪嫌疑人，并向公安机关退缴100万元。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据，认为被告人郑爱琴、刘江、孙韩、郦英萍、赵毅、杨明灿、何新萍、梅涪梅、赵秋燕、章翠萍违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，系共同犯罪。被告人何新萍、梅涪梅、赵秋燕、章翠萍系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。十被告人均系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人郑爱琴具有立功情节，依法可以从轻或减轻处罚。提请本院对被告人郑爱琴、刘江、孙韩、郦英萍、赵毅、杨明灿、何新萍、梅涪梅、赵秋燕、章翠萍分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十八条之规定处罚。 被告人郑爱琴对起诉书指控的事实和罪名无异议，辩称其受张哲仁指派到诸暨做行政管理，负责人事管理，业务方面由上海直接管理，其相信上海方面，不清楚上海合盘公司如何使用客户资金，因为法律意识淡薄而给受害人带来伤害。 被告人郑爱琴的辩护人郑海华发表以下辩护意见：1、诸暨盘星公司是上海合盘公司的一个业务部门，无法独立完成整个非吸行为，业务占比较小。诸暨盘星无法控制、决定募集资金的方式、去向，在设立、运营、管理上均无自主权，盘星公司相当于合盘金服在诸暨的业务发展部门。盘星公司的返点为年化16%，相比合盘金服的其他部门获利要少，业绩在合盘金服占比非常小。2、被告人郑爱琴应当认定为从犯，盘星公司属于非法吸收公众存款的从犯单位，郑爱琴在诸暨代理点所起作用不等于在整个共同犯罪中所起的作用。而上海合盘公司的相关业务责任人并未被追究刑事责任，郑爱琴作为诸暨的一个业务部门负责人被追究刑事责任，会导致定罪量刑的失衡。3、郑爱琴具有立功、自首两个法定从轻或者减轻处罚情节，其在盘星公司工作期间薪酬为五十余万元，在归案后，已经退缴100万元，且一套房产已经被侦查机关查扣，自愿交由司法机关处置弥补诸暨受害人的损失。4、被害人代表认为借用他人名字就是诈骗的认识是错误的，这不是法律意义上的诈骗，是否借用名字与吸存行为并无关联，也不是吸存能否成功的关键因素，且郑爱琴借用的是其妹妹的身份，客观上也无法用借用的身份来逃脱罪责。 被告人刘江对指控的事实和罪名无异议，辩称自己在案发后主动到上海、诸暨报案、自首，因为法律意识淡薄给社会带来这么大影响，认罪认罚，愿意退缴违法所得。 被告人刘江的辩护人蒋宇对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人刘江系自首；2、被告人刘江的主观恶性较小，之所以犯罪确系法律意识淡薄所致，错误地认为网络上存在大量P2P平台，属于合法的，且被告人在知道暴雷后主动到公安机关进行报案，想替受害人挽回经济损失；3、被告人刘江之前表现一贯较好，系初犯；4、被告人刘江认罪认罚，愿意退缴违法所得。请求法院对被告人刘江减轻处罚。 被告人孙韩对指控的事实和罪名无异议，辩称上班时不知道这样是在犯罪。 被告人孙韩的辩护人章伯均对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人孙韩在案件中所起作用较小，通过人才网应聘进入公司工作，从工作岗位看，不具有公司批准、决策、指挥、运营等权力；2、被告人孙韩系初犯、偶犯，并有真诚悔罪表现；3、被告人孙韩有自首情节，积极配合调查；4、被告人孙韩当庭自愿认罪，已经认识到自己的错误。请求从轻处罚。 被告人郦英萍对指控的事实和罪名无异议，很抱歉因为自己的法律意识淡薄而给客户造成巨大损失，认罪认罚，请求法院从轻处罚。 被告人郦英萍的辩护人许建对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人郦英萍系自首；2、被告人郦英萍归案后认罪态度较好，有悔罪表现；3、被告人郦英萍系初犯；4、被告人郦英萍的主观恶性较小。请求法院对被告人郦英萍从轻处罚。 被告人赵毅对指控的事实和罪名无异议，辩称自己在进入看守所之前不知道从事这些工作是在犯罪，自认为是单纯的上班，请求法院从轻处罚。 被告人赵毅的辩护人金榕超对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、诸暨盘星公司为上海合盘公司操控，被告人赵毅在其中作用较小，系从犯；2、被告人赵毅系初犯、偶犯；3、被告人赵毅系自首；4、被告人案发后时妻子已经怀孕，家庭经济比较困难。请求法院对被告人赵毅从轻、减轻处罚。 被告人杨明灿对指控的事实和罪名无异议，辩称自己已经认识到错误，认罪认罚。 被告人杨明灿的辩护人胡迪锋对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人杨明灿系偶犯，没有前科劣迹，没有受过刑事、行政处罚，具有认罪悔罪表现，对自己给被害人造成的损失深感后悔，愿意尽可能赔偿被害人损失；2、被告人杨明灿系自首；3、被告人杨明灿系团队经理，手下三名员工前后吸存1290万元，这些资金都直接打入指定平台账户，被告人没有经手，只得到一点工资提成，总计23万余元。整个平台运作中，资金的使用和流失与其没有直接关系。4、被告人杨明灿在整个犯罪团伙中非核心成员，对资金的使用去向一概无知，做起作用相对较小。请求法院对被告人杨明灿从轻处罚。 被告人何新萍对指控的事实和罪名无异议，辩称自己只是去上班，不知道会触犯法律，同时也有投资，也是受害人，请求从轻处罚。 被告人何新萍的辩护人王素花对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人何新萍系从犯，只是一般业务员；2、被告人何新萍愿意退缴全部非法所得，减轻被害人损失；3、被告人何新萍系自首，认罪悔罪；4、被告人自己也是受害人，投资了30万元，其亲属投资款也未追回；5、被告人何新萍之前没有受过刑事处罚，系初犯、偶犯。请求法院对被告人何新萍从轻处罚并适用缓刑。 被告人梅涪梅对指控的事实和罪名无异议，辩称自己只是上班，没想到会造成这样的损失，同时也有投资是受害人，请求从轻处罚。 被告人梅涪梅的辩护人赵婷对指控的事实和罪名无异议，辩称：1、被告人梅涪梅系从犯，系公司普通员工，愿意退缴违法所得；2、被告人梅涪梅系自首，主动投案，悔罪态度良好；3、被告人梅涪梅能够如实供述犯罪事实，配合调查，系初犯，没有前科劣迹；4、被告人梅涪梅家庭经济困难。请求法院对被告人梅涪梅减轻处罚并适用缓刑。 被告人赵秋燕对指控的事实和罪名无异议，辩称自己当时只是去上班打工，没想到会触犯法律，认罪认罚。 被告人赵秋燕的辩护人王璐璐对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人主观恶性不大，系听从公司领导指示办事，犯罪情节轻微；2、被告人赵秋燕案发后认罪态度较好，积极配合公安机关调查，具有自首情节，愿意退缴工资收入，工资收入中有部分用于给被害人购买礼品等；3、被告人系初犯、偶犯，因为法律意识淡薄而犯罪。请求法院对被告人赵秋燕从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人章翠萍对指控的事实和罪名无异议，辩称一开始自己不知道这样做事违法的，公司被清盘后政府部门未通知业务员不能继续做下去。其自己只有十几个客户，大部分都是都是亲戚朋友，有些小客户都是其他离职业务员的挂靠到其名下，让其服务一下的。有的业务员业绩比其高都是无罪的，因此其也认为自己是无罪。工资收入中有部分是油费及给客户买礼品。 被告人章翠萍的辩护人陈琼对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人章翠萍有自首情节；2、被告人章翠萍系从犯，认罪态度较好，本意只是找一份工作；3、被告人章翠萍系初犯、偶犯；4、被告人章翠萍本人也是受害人，存款27.5万元，本金未取回。请求对被告人章翠萍从轻、减轻处罚。 受害人代表王某、孙某、黄某1发表如下意见：1、对被告人郑爱琴应当认定为诈骗罪，她是黑名单人员，使用假名字，在政府关停暨众财行后又开办同样性质的盘星公司，是明知故犯，且非吸得来的钱主要用于消费和购买房产，上海合盘公司给诸暨盘星公司的钱中有400余万元去向不明，希望法庭予以查实；2、本案的很多受害人生活困难，目前退款少，希望法院对被告从重处罚；3、希望法院查清上海合盘公司返点给诸暨盘星公司的钱及去向。 受害人代表提供工资表一组，客户名单一组，用以证实各被告人的提成收入。 经审理查明： 2017年8月左右，诸暨市金融办叫停在诸暨市经营吸收公众存款业务的暨众财行，要求之前已经拉到的投资存款必须向客户兑付，且资金只出不进。2017年9月左右，暨众财行的总经理即被告人郑爱琴根据张哲仁、周武（系被告人郑爱琴丈夫）等安排，成立诸暨市盘星信息科技有限公司，作为上海合盘金融信息服务公司服务网点，负责在诸暨开展P2P吸存业务，原暨众财行的工作人员大部分到盘星公司上班，同时暨众到期的投资款进行返还。被告人郑爱琴系盘星公司总经理、实际负责人，负责公司全面经营运作，以及对接上海合盘公司业务；被告人刘江系盘星公司法定代表人兼客服部总监，负责带领公司三个团队开展P2P吸存业务；被告人孙韩系盘星公司总经理助理，协助郑爱琴做好公司人事、行政及日常管理等工作；被告人赵毅、杨明灿、郦英萍系公司客服部团队经理，负责各自带领数名业务员开展吸存业务；被告人何新萍、梅涪梅、赵秋燕、章翠萍系盘星公司业务员，分属相应团队，具体开展吸存业务。 从2017年10月开始，盘星公司在未经国家有关部门批准情况下开展P2P吸存业务：以上海合盘公司为居间方，通过“合盘金服”P2P平台，以支付8%-12%不等的年化收益为诱饵，公开向社会公众宣传，以投资名义先后向320余名投资人吸收存款6800余万元，所吸资金由上海合盘公司决定借予其他机构或个人使用。至2018年7月23日，上海合盘公司发布清盘公告及良性退出方案，偿付利息210余万元，共计造成诸暨盘星公司投资人损失6600余万元。 被告人郦英萍作为公司飞翔组团队经理，该组共向152人吸收投资款存款3300余万元，造成损失3200余万元。其中被告人梅涪梅向36人吸收投资存款740余万元，造成损失715余万元；被告人赵秋燕向20人吸收投资存款480余万元，造成损失470余万元。 被告人赵毅作为公司动力组团队经理，该组共向103人吸收投资存款1880余万元，造成损失1810余万元。其中被告人何新萍向40人吸收投资存款880余万元，造成损失847余万元；被告人章翠萍向21人吸收投资220余万元，造成损失210余万元。 被告人杨明灿作为公司阳光组团队经理，该组共向62人吸收投资存款1290余万元，造成损失1250余万元。 盘星公司具体吸存情况如下： 1、在周柏根处吸存资金600000元，返利13750元，造成损失586250元； 2、在周佩莉处吸存资金1230000元，返利58200元，造成损失1171800元； 3、在黄某1处吸存资金450000元，返利12000元，造成损失438000元； 4、在应某处吸存资金420000元，返利12600元，造成损失407400元； 5、在孟贤华处吸存资金150000元，返利8312.5元，造成损失141687.5元； 6、在钱桂相处吸存资金500000元，返利22520.84元，造成损失477479.16元； 7、在阮燕萍处吸存资金300000元，返利5500元，造成损失294500元； 8、在杨田英处吸存资金255000元，返利9850元，造成损失245150元； 9、在蒋萍处吸存资金150000元，返利1499.99元，造成损失148500.01元； 10、在蒋纪方处吸存资金80000元，返利633.37元，造成损失79366.63元； 11、在骆小英处吸存资金150000元，返利2770.83元，造成损失147229.17元； 12、在斯婉萍处吸存资金100000元，返利3500元，造成损失96500元； 13、在方满珍处吸存资金200000元，返利11083.33元，造成损失188916.67元； 14、在胡杏英处吸存资金100000元，返利3166.64元，造成损失96833.36元； 15、在寿秋芳处吸存资金130000元，返利3683.32元，造成损失126316.68元； 16、在孙其吾处吸存资金300000元，返利8250元，造成损失291750元； 17、在楼婉华处吸存资金200000元，返利14000元，造成损失186000元； 18、在毛百仁、楼婉英处吸存资金150000元，返利354.17元，造成损失149645.83元； 19、在徐华珍处吸存资金250000元，返利6975元，造成损失243025元； 20、在毛岳明、楼雅飞处吸存资金120000元，返利2850元，造成损失117150元； 21、在赵乃谷处吸存资金300000元，返利16500元，造成损失283500元； 22、在叶爱菊处吸存资金300000元，返利22000元，造成损失278000元； 23、在孟利光处吸存资金400000元，返利14458.33元，造成损失385541.67元； 24、在陈海英处吸存资金60000元，返利800元，造成损失59200元； 25、在石雄坚处吸存资金50000元，返利2625元，造成损失47375元； 26、在宣淑平处吸存资金350000元，返利7770.8元，造成损失342229.2元； 27、在袁美红处吸存资金430000元，返利1187.49元，造成损失428812.51元； 28、在王维文处吸存资金50000元，返利0元，造成损失50000元； 29、在陈月英处吸存资金200000元，返利0元，造成损失200000元； 30、在袁国良处吸存资金250000元，返利0元，造成损失250000元； 31、在何月瑛处吸存资金700000元，返利36000元，造成损失664000元； 32、在袁文英处吸存资金50000元，返利1583.32元，造成损失48416.68元； 33、在周燕处吸存资金100000元，返利1979.15元，造成损失98020.85元； 34、在吴平清处吸存资金100000元，返利708.33元，造成损失99291.67元； 35、在王利处吸存资金100000元，返利7125.03元，造成损失92874.97元； 36、在季国山处吸存资金200000元，返利4500元，造成损失195500元； 37、在傅伟军处吸存资金250000元，返利14437.49元，造成损失235562.51元； 38、在陈明朵处吸存资金600000元，返利38500元，造成损失561500元； 39、在陈才民处吸存资金170000元，返利712.5元，造成损失169287.5元； 40、在俞建文处吸存资金100000元，返利395.83元，造成损失99604.17元； 41、在陈亚丽处吸存资金100000元，返利1583.32元，造成损失98416.68元； 42、在孙某处吸存资金150000元，返利1979.17元，造成损失148020.83元； 43、在许宝英处吸存资金570000元，返利41800元，造成损失528200元； 44、在方梅春处吸存资金450000元，返利18000元，造成损失432000元； 45、在蔡国芳处吸存资金50000元，返利1750元，造成损失48250元； 46、在赵邦福处吸存资金900000元，返利33000元，造成损失867000元； 47、在蔡巧云处吸存资金200000元，返利4750.02元，造成损失195249.98元； 48、在郭定安处吸存资金400000元，返利7333.34元，造成损失392666.66元； 49、在吴小明处吸存资金50000元，返利1583.32元，造成损失48416.68元； 50、在杨顺英处吸存资金640000元，返利15966.65元，造成损失634033.35元； 51、在金荣华处吸存资金60000元，返利1575元，造成损失58425元； 52、在陈怀聪处吸存资金130000元，返利4037.47元，造成损失125962.53元； 53、在沈月半处吸存资金630000元，返利15900元，造成损失614100元； 54、在卓伟丰处吸存资金590000元，返利32925.04元，造成损失557074.96元； 55、在郑美英处吸存资金350000元，返利17437.5元，造成损失332562.5元； 56、在章欢敏处吸存资金100000元，返利4375元，造成损失95625元； 57、在郭建红处吸存资金100000元，返利3541.65元，造成损失96458.35元； 58、在陈国帆处吸存资金50000元，返利395.83元，造成损失49604.17元； 59、在邵妤鸣处吸存资金50000元，返利1583.32元，造成损失48416.68元； 60、在蒋茂奎处吸存资金350000元，返利20041.66元，造成损失329958.34元； 61、在蒋丽琴处吸存资金300000元，返利11000元，造成损失289000元； 62、在徐自强处吸存资金70000元，返利2216.58元，造成损失67783.42元； 63、在戚仕良处吸存资金900000元，返利39000元，造成损失861000元； 64、在沈晓英处吸存资金150000元，返利5250元，造成损失144750元； 65、在赵来芳处吸存资金50000元，返利1583.32元，造成损失48416.68元； 66、在蔡总儿处吸存资金450000元，返利9250元，造成损失440750元； 67、在魏庆旦处吸存资金120000元，返利2375元，造成损失117625元； 68、在周菊梅处吸存资金300000元，返利10687.47元，造成损失289312.53元； 69、在王**处吸存资金50000元，返利395.83元，造成损失49604.17元； 70、在王锡来处吸存资金60000元，返利950元，造成损失59050元； 71、在郦仕泉处吸存资金70000元，返利554.17元，造成损失69445.83元； 72、在杜友堂处吸存资金350000元，返利9000元，造成损失341000元； 73、在楼家才处吸存资金200000元，返利6687.5元，造成损失193312.5元； 74、在周仙凤处吸存资金160000元，返利6966.64元，造成损失153033.36元； 75、在阮立平处吸存资金300000元，返利11250元，造成损失288750元； 76、在王霞丽处吸存资金50000元，返利1062.51元，造成损失48937.49元； 77、在袁治处吸存资金100000元，返利7125.03元，造成损失92874.97元； 78、在胡惠红处吸存资金550000元，返利20166.68元，造成损失529833.32元； 79、在赵招雅处吸存资金150000元，返利4749.96元，造成损失145250.04元； 80、在章叶粉处吸存资金50000元，返利791.66元，造成损失49208.34元； 81、在周招球处吸存资金50000元，返利791.66元，造成损失49208.34元； 82、在孙奎星处吸存资金70000元，返利554.17元，造成损失69445.83元； 83、在王圣岳处吸存资金210000元，返利3483.32元，造成损失206516.68元； 84、在唐玉兰处吸存资金500000元，返利18625元，造成损失481375元； 85、在蔡旺铨处吸存资金200000元，返利4749.99元，造成损失195250.01元； 86、在楼桂芳处吸存资金50000元，返利395.83元，造成损失49604.17元； 87、在陈旦蕾处吸存资金50000元，返利1583.32元，造成损失48416.68元； 88、在郦才凤处吸存资金50000元，返利791.66元，造成损失49208.34元； 89、在赵宝英处吸存资金50000元，返利395.83元，造成损失49604.17元； 90、在张岳琴处吸存资金50000元，返利0元，造成损失50000元； 91、在蒋理贤处吸存资金188000元，返利9100元，造成损失178900元； 92、在黄婉罗处吸存资金50000元，返利1583.32元，造成损失48416.68元； 93、在宣长松处吸存资金60000元，返利1575元，造成损失58425元； 94、在陈奇永处吸存资金500000元，返利12979.15元，造成损失487020.85元； 95、在刘会琪处吸存资金280000元，返利9420.79元，造成损失270579.21元； 96、在蔡华斐处吸存资金100000元，返利2375.01元，造成损失97624.99元； 97、在应明权处吸存资金50000元，返利2374.98元，造成损失47625.02元； 98、在翁伟华处吸存资金200000元，返利12666.64元，造成损失187333.36元； 99、在刘某处吸存资金300000元，返利8250元，造成损失291750元； 100、在郭志伟处吸存资金100000元，返利875元，造成损失99125元； 101、在胡满光处吸存资金100000元，返利6333.36元，造成损失93666.64元； 102、在孟可达处吸存资金50000元，返利1583.32元，造成损失48416.68元； 103、在黄灿良处吸存资金300000元，返利22000元，造成损失278000元； 104、在李武林处吸存资金50000元，返利3562.47元，造成损失46437.53元； 105、在郑伯清处吸存资金70000元，返利2770.85元，造成损失67229.15元； 106、在赵水德处吸存资金50000元，返利3166.64元，造成损失46833.36元； 107、在斯巨英处吸存资金60000元，返利2100元，造成损失57900元； 108、在陈夏青处吸存资金60000元，返利1900元，造成损失58100元； 109、在谢月仙处吸存资金200000元，返利3999.99元，造成损失196000.01元； 110、在吴多水处吸存资金100000元，返利0元，造成损失100000元； 111、在章棣芳处吸存资金150000元，返利0元，造成损失150000元； 112、在郭舜遥处吸存资金50000元，返利0元，造成损失50000元； 113、在徐章清处吸存资金50000元，返利0元，造成损失5000元； 114、在邹雪梅处吸存资金140000元，返利0元，造成损失140000元； 115、在章祝清处吸存资金610000元，返利0元，造成损失610000元； 116、在饶学红处吸存资金500000元，返利18916.65元，造成损失481083.35元； 117、在章志龙处吸存资金100000元，返利2833.32元，造成损失97166.68元； 118、在蒋顺水处吸存资金100000元，返利5541.62元，造成损失94458.38元； 119、在杨沛芳处吸存资金100000元，返利3479.15元，造成损失96520.85元； 120、在陈彩朵处吸存资金150000元，返利0元，造成损失150000元； 121、在袁仲法处吸存资金300000元，返利13125.03元，造成损失286874.97元； 122、在章翠萍处吸存资金65000元，返利4116.64元，造成损失60883.36元； 123、在赵巧兰处吸存资金300000元，返利11000元，造成损失289000元； 124、在袁某处吸存资金110000元，返利870.83元，造成损失109129.17元； 125、在吴信元处吸存资金150000元，返利1187.5元，造成损失148812.5元； 126、在赵伟信处吸存资金1000000元，返利38666.61元，造成损失961333.39元； 127、在蔡仁斌处吸存资金540000元，返利11200元，造成损失528800元； 128、在赵秀慧处吸存资金100000元，返利7875元，造成损失92125元； 129、在应林森处吸存资金90000元，返利712.5元，造成损失89287.5元； 130、在蒋汉珍处吸存资金100000元，返利791.67元，造成损失99208.33元； 131、在王国夫处吸存资金70000元，返利4287.5元，造成损失65712.5元； 132、在朱启贵处吸存资金100000元，返利1187.49元，造成损失98812.51元； 133、在周玲芝处吸存资金100000元，返利3166.68元，造成损失96833.32元； 134、在蒋夏莲处吸存资金50000元，返利0元，造成损失50000元； 135、在袁正德处吸存资金50000元，返利1979.15元，造成损失48020.85元； 136、在方金娣处吸存资金350000元，返利14000元，造成损失336000元； 137、在陈永田处吸存资金150000元，返利5937.49元，造成损失144062.51元； 138、在孙思潮处吸存资金700000元，返利28000元，造成损失672000元； 139、在蒋剑芳处吸存资金50000元，返利1979.15元，造成损失48020.85元； 140、在王幼妹处吸存资金70000元，返利4433.36元，造成损失65566.64元； 141、在俞纪裕处吸存资金130000元，返利6016.68元，造成损失123983.32元； 142、在袁志平处吸存资金100000元，返利3958.35元，造成损失96041.65元； 143、在朱玉青处吸存资金100000元，返利1187.49元，造成损失98812.51元； 144、在袁海英处吸存资金280000元，返利3733.34元，造成损失276266.66元； 145、在郦祝英处吸存资金300000元，返利22000元，造成损失278000元； 146、在赵美处吸存资金560000元，返利26591.68元，造成损失533408.32元； 147、在葛丽君处吸存资金450000元，返利8750元，造成损失441250元； 148、在邵荣标处吸存资金60000元，返利3325元，造成损失56675元； 149、在马丹凤处吸存资金50000元，返利3166.64元，造成损失46833.36元； 150、在杨飞华处吸存资金50000元，返利1000元，造成损失49000元； 151、在张校处吸存资金60000元，返利0元，造成损失60000元； 152、在潘淑芳处吸存资金50000元，返利395.83元，造成损失49604.17元； 153、在赵涤处吸存资金80000元，返利3126.74元，造成损失76873.26元； 154、在李新春处吸存资金100000元，返利5541.69元，造成损失94458.31元； 155、在许春英处吸存资金50000元，返利2770.81元，造成损失47229.19元； 156、在蔡其墉处吸存资金280000元，返利16975元，造成损失263025元； 157、在徐守安处吸存资金150000元，返利9500元，造成损失140500元； 158、在袁保成处吸存资金300000元，返利3000元，造成损失297000元； 159、在陈忠苗处吸存资金400000元，返利22000元，造成损失378000元； 160、在郑某1处吸存资金50000元，返利395.83元，造成损失49604.17元； 161、在郑柏松处吸存资金60000元，返利525元，造成损失59475元； 162、在冯宝英处吸存资金150000元，返利2916.65元，造成损失147083.35元； 163、在郭桂华处吸存资金50000元，返利395.83元，造成损失49604.17元； 164、在方伟贞处吸存资金60000元，返利4275元，造成损失55725元； 165、在翁华罗处吸存资金50000元，返利2187.5元，造成损失47812.5元； 166、在应金之处吸存资金100000元，返利3166.68元，造成损失96833.32元； 167、在吴雪成处吸存资金300000元，返利0元，造成损失300000元； 168、在袁丽朵处吸存资金100000元，返利666.67元，造成损失99333.33元； 169、在孙苏清处吸存资金100000元，返利3541.65元，造成损失96458.35元； 170、在杨志勇处吸存资金240000元，返利0元，造成损失240000元； 171、在袁荣钊处吸存资金350000元，返利5124.98元，造成损失344875.02元； 172、在周惠芳处吸存资金250000元，返利11479.15元，造成损失238520.85元； 173、在何南辉处吸存资金200000元，返利12666.64元，造成损失187333.36元； 174、在傅玲女处吸存资金600000元，返利24125元，造成损失575875元； 175、在冯霞利处吸存资金50000元，返利791.66元，造成损失49208.34元； 176、在何宝彩处吸存资金600000元，返利7625元，造成损失592375元； 177、在周解台处吸存资金50000元，返利3500元，造成损失46500元； 178、在吴燕平处吸存资金200000元，返利9104.14元，造成损失190895.86元； 179、在蔡才江处吸存资金300000元，返利12000元，造成损失288000元； 180、在王建民处吸存资金100000元，返利5541.62元，造成损失94458.38元； 181、在唐松官处吸存资金350000元，返利24375元，造成损失325625元； 182、在王伟芳处吸存资金150000元，返利0元，造成损失150000元； 183、在张月芳处吸存资金60000元，返利1900元，造成损失58100元； 184、在楼性贤处吸存资金100000元，返利3541.65元，造成损失96458.35元； 185、在洪雅蓉处吸存资金60000元，返利525元，造成损失59475元； 186、在孙月球处吸存资金50000元，返利1583.32元，造成损失48416.68元； 187、在袁永苗处吸存资金50000元，返利791.66元，造成损失49208.34元； 188、在袁均木处吸存资金300000元，返利0元，造成损失300000元； 189、在徐燕萍处吸存资金300000元，返利5500元，造成损失294500元； 190、在赵津炜处吸存资金80000元，返利1133.34元，造成损失78866.66元； 191、在翁伟红处吸存资金50000元，返利2374.98元，造成损失47625.02元； 192、在郑其勇处吸存资金700000元，返利31000元，造成损失669000元； 193、在翁国灿处吸存资金50000元，返利791.66元，造成损失49208.34元； 194、在倪中棠处吸存资金100000元，返利0元，造成损失100000元； 195、在袁良才处吸存资金420000元，返利18333.36元，造成损失401666.64元； 196、在郑月琴处吸存资金120000元，返利0元，造成损失120000元； 197、在蔡伟洪处吸存资金200000元，返利0元，造成损失200000元； 198、在唐志珠处吸存资金100000元，返利3541.65元，造成损失96458.35元； 199、在傅绍武处吸存资金50000元，返利1770.85元，造成损失48229.15元； 200、在袁水红处吸存资金300000元，返利2750元，造成损失297250元； 201、在杨伟香处吸存资金50000元，返利0元，造成损失50000元； 202、在王惠良处吸存资金70000元，返利2216.68元，造成损失67783.32元； 203、在郭平处吸存资金50000元，返利666.66元，造成损失49333.34元； 204、在汪宏荣处吸存资金50000元，返利2374.98元，造成损失47625.02元； 205、在蒋月英处吸存资金100000元，返利3500元，造成损失96500元； 206、在方向前处吸存资金300000元，返利2750元，造成损失297250元； 207、在方国治处吸存资金200000元，返利6333.32元，造成损失193666.68元； 208、在郭振康处吸存资金300000元，返利6000元，造成损失294000元； 209、在郦王达处吸存资金200000元，返利3166.66元，造成损失196833.34元； 210、在毛贵丽处吸存资金250000元，返利7083.36元，造成损失242916.64元； 211、在王晓处吸存资金50000元，返利1979.15元，造成损失48020.85元； 212、在王某处吸存资金920000元，返利22200元，造成损失897800元； 213、在唐闽涛处吸存资金500000元，返利4583.33元，造成损失495416.67元； 214、在吴茂松处吸存资金120000元，返利9450元，造成损失110550元； 215、在骆桂凤处吸存资金50000元，返利875元，造成损失49125元； 216、在蒋金勇处吸存资金60000元，返利1425元，造成损失58575元； 217、在朱爱红处吸存资金240000元，返利11875.01元，造成损失228124.99元； 218、在杨幼菊处吸存资金50000元，返利0元，造成损失50000元； 219、在劳圭玉处吸存资金50000元，返利0元，造成损失50000元； 220、在斯培泽处吸存资金80000元，返利633.33元，造成损失79366.67元； 221、在周敏处吸存资金80000元，返利2533.32元，造成损失77466.68元； 222、在方秀华处吸存资金100000元，返利3958.35元，造成损失96041.65元； 223、在傅六根处吸存资金190000元，返利2158.34元，造成损失187841.66元； 224、在钱超琴处吸存资金170000元，返利2533.32元，造成损失167466.68元； 225、在赵萍处吸存资金150000元，返利4750元，造成损失145250元； 226、在方惠英处吸存资金300000元，返利11000元，造成损失289000元； 227、在胡传根处吸存资金160000元，返利8866.69元，造成损失151133.31元； 228、在郦忠英处吸存资金120000元，返利354.17元，造成损失119645.83元； 229、在徐碧莲处吸存资金450000元，返利33000元，造成损失417000元； 230、在毛先法处吸存资金150000元，返利2125元，造成损失147875元； 231、在蔡其新处吸存资金50000元，返利0元，造成损失50000元； 232、在庄冰英处吸存资金200000元，返利3791.67元，造成损失196208.33元； 233、在曹成英处吸存资金240000元，返利4658.34元，造成损失235341.66元； 234、在张又明处吸存资金100000元，返利791.67元，造成损失99208.33元； 235、在方美娣处吸存资金100000元，返利3562.72元，造成损失96437.28元； 236、在郭聪兰处吸存资金50000元，返利3166.64元，造成损失46833.36元； 237、在胡秀梅处吸存资金130000元，返利5462.47元，造成损失124537.53元； 238、在李晓凤处吸存资金50000元，返利0元，造成损失50000元； 239、在杜招华处吸存资金70000元，返利791.66元，造成损失69208.34元； 240、在吴金岩处吸存资金210000元，返利4987.5元，造成损失205012.5元； 241、在季益夫处吸存资金100000元，返利1583.32元，造成损失98416.68元； 242、在汤忠水处吸存资金50000元，返利3500元，造成损失46500元； 243、在张剑凤处吸存资金50000元，返利1583.32元，造成损失48416.68元； 244、在陈苏美处吸存资金180000元，返利7600.02元，造成损失172399.98元； 245、在周迪利处吸存资金150000元，返利5541.68元，造成损失144458.32元； 246、在袁迪如处吸存资金300000元，返利16500元，造成损失283500元； 247、在陈辅巨处吸存资金60000元，返利1425元，造成损失58575元； 248、在董云生处吸存资金800000元，返利0元，造成损失800000元； 249、在杨荣燕处吸存资金110000元，返利1345.83元，造成损失108654.17元； 250、在孙桂英处吸存资金300000元，返利0元，造成损失300000元； 251、在蔡湖梅处吸存资金500000元，返利20000元，造成损失480000元； 252、在袁勇处吸存资金300000元，返利18000元，造成损失282000元； 253、在张仲庆处吸存资金310000元，返利5683.34元，造成损失304316.66元； 254、在赵岩钟处吸存资金500000元，返利10562.5元，造成损失489437.5元； 255、在张红英处吸存资金100000元，返利2375.01元，造成损失97624.99元； 256、在赵普金处吸存资金100000元，返利1541.66元，造成损失98458.34元； 257、在蔡水琴处吸存资金300000元，返利0元，造成损失300000元； 258、在方招庆处吸存资金50000元，返利1583.32元，造成损失48416.68元； 259、在陈一仙处吸存资金80000元，返利633.33元，造成损失79366.67元； 260、在章月青处吸存资金50000元，返利791.66元，造成损失49208.34元； 261、在陈一虎处吸存资金100000元，返利4750.02元，造成损失95249.98元； 262、在章红青处吸存资金60000元，返利475元，造成损失59525元； 263、在吴长夫处吸存资金230000元，返利6491.69元，造成损失223508.31元； 264、在张国城处吸存资金100000元，返利791.67元，造成损失99208.33元； 265、在陈友祥处吸存资金100000元，返利4375元，造成损失95625元； 266、在陶伟罗处吸存资金79500元，返利1273.63元，造成损失78226.37元； 267、在楼亚处吸存资金100000元，返利3958.35元，造成损失96041.65元； 268、在顾国良处吸存资金430000元，返利6412.5元，造成损失423587.5元； 269、在袁信中处吸存资金1000000元，返利0元，造成损失1000000元； 270、在倪小燕处吸存资金230000元，返利4112.5元，造成损失225887.5元； 271、在吴军明处吸存资金600000元，返利11000元，造成损失589000元； 272、在向银娥处吸存资金50000元，返利1583.32元，造成损失48416.68元； 273、在章光晴处吸存资金50000元，返利1416.68元，造成损失48583.32元； 274、在袁文清处吸存资金200000元，返利7750.02元，造成损失192249.98元； 275、在蔡乃夏处吸存资金100000元，返利4750.02元，造成损失95249.98元； 276、在翁光英处吸存资金90000元，返利637.5元，造成损失89362.5元； 277、在李正贤处吸存资金150000元，返利3041.65元，造成损失146958.35元； 278、在陈文夫处吸存资金300000元，返利5500元，造成损失294500元； 279、在张仲英处吸存资金50000元，返利2770.81元，造成损失47229.19元； 280、在周荷英处吸存资金100000元，返利0元，造成损失100000元； 281、在陈忠奎处吸存资金386000元，返利16060元，造成损失369940元； 282、在陈均萍处吸存资金50000元，返利2770.81元，造成损失47229.19元； 283、在谭甘旺处吸存资金60000元，返利2850元，造成损失57150元； 284、在陈茂榕处吸存资金50000元，返利3062.5元，造成损失46937.5元； 285、在夏盈儿处吸存资金360000元，返利3300元，造成损失356700元； 286、在毛伟锋处吸存资金560000元，返利20520元，造成损失539480元； 287、在陈月清处吸存资金300000元，返利11000元，造成损失289000元； 288、在蒋莱菁处吸存资金120000元，返利4275元，造成损失115725元； 289、在胡玲玲处吸存资金510000元，返利27725.01元，造成损失482274.99元； 290、在郦校英处吸存资金100000元，返利3166.64元，造成损失96833.36元； 291、在郦冬珍处吸存资金2110000元，返利98599.98元，造成损失2011400.02元； 292、在何新萍处吸存资金300000元，返利16500元，造成损失283500元； 293、在冯佳芳处吸存资金50000元，返利1583.32元，造成损失48416.68元； 294、在斯考华处吸存资金100000元，返利1583.34元，造成损失98416.66元； 295、在赵锡美处吸存资金150000元，返利2375元，造成损失147625元； 296、在毛曙玲处吸存资金108000元，返利1976元，造成损失106024元； 297、在徐复明处吸存资金110000元，返利395.83元，造成损失109604.17元； 298、在许月梅处吸存资金200000元，返利4749.99元，造成损失195250.01元； 299、在钟春丽处吸存资金50000元，返利791.66元，造成损失49208.34元； 300、在张菊丽处吸存资金150000元，返利0元，造成损失150000元； 301、在翁菊英处吸存资金170000元，返利3612.51元，造成损失166387.49元； 302、在周利英处吸存资金300000元，返利0元，造成损失300000元； 303、在杨利平处吸存资金50000元，返利1583.32元，造成损失48416.68元； 304、在郑珊处吸存资金300000元，返利22000元，造成损失278000元； 305、在赵玲处吸存资金150000元，返利2700元，造成损失147300元； 306、在斯亚凤处吸存资金100000元，返利1583.32元，造成损失98416.68元； 307、在章旦红处吸存资金100000元，返利4541.66元，造成损失95458.34元； 308、在郑佩花处吸存资金50000元，返利0元，造成损失50000元； 309、在郭震华处吸存资金50000元，返利395.83元，造成损失49604.17元； 310、在王丹琳处吸存资金60000元，返利0元，造成损失60000元； 311、在杨仙红处吸存资金300000元，返利5500元，造成损失294500元； 312、在孙红霞处吸存资金110000元，返利1820.83元，造成损失108179.17元； 313、在章某1处吸存资金400000元，返利14625元，造成损失385375元； 314、在章某2处吸存资金50000元，返利0元，造成损失50000元； 315、在吴金波处吸存资金805000元，返利33275.01元，造成损失771724.99元； 316、在蒋爱娟处吸存资金200000元，返利791.67元，造成损失199208.33元； 317、在余燕青处吸存资金120000元，返利1900元，造成损失118100元； 318、在王利华处吸存资金50000元，返利1583.32元，造成损失48416.68元； 319、在卓红莲处吸存资金80000元，返利2533.32元，造成损失77466.68元； 320、在郑菊清处吸存资金230000元，返利8866.6元，造成损失221133.4元； 321、在丁宝莲处吸存资金350000元，返利10500元，造成损失339500元； 322、在徐燕萍处吸存资金400000元，返利8075元，造成损失391925元； 323、在杨惠萍处吸存资金100000元，返利6333.36元，造成损失93666.64元； 324、在李玲处吸存资金60000元，返利3325元，造成损失56675元； 325、在汪进霞处吸存资金100000元，返利708.33元，造成损失99291.67元。 案发后，十名被告人主动投案或经民警电话通知后到案，并均能如实供述主要犯罪事实；被告人郑爱琴协助公安机关抓获其他案件犯罪嫌疑人，并向公安机关退缴100万元，盘星科技公司财务应某退缴25004.9元，盘星科技公司退缴25361.93元。案发后，公安机关查封被告人郑爱琴以其妹妹郑爱珍名义购买登记的房产（不动产权第0××6号）一套。2020年7月20日，诸暨市公安局冻结账号6230××××4679（冻结3057397元）、1325××××9172（账户余额608.32元）、6230910699015863454、10104256684724、6214855752400123、6223093370010762307、6228480378257552273、6228430379607921672、6228480380620361713、6222021211002190421、6222021211016993661、6222600170007995193、6222600190003971949、6222620190003918011。 在本案审理过程中，被告人刘江家属向本院退缴违法所得人民币16万元；被告人孙韩家属向本院退缴违法所得人民币9万元；被告人赵毅家属向本院退缴违法所得人民币29万元；被告人何新萍向本院退缴违法所得人民币10万元；被告人梅涪梅向本院退缴违法所得人民币5万元；被告人赵秋燕向本院退缴违法所得人民币6万元；被告人章翠萍向本院退缴违法所得人民币2万元。 另查明，被告人郑爱珍从盘星公司领取工资及从公司支取资金54万余元，被告人刘江从盘星公司领取工资及支取资金51万余元（转账给郑爱珍共计31万余元），被告人郦英萍从盘星公司领取工资及支取资金41万余元，被告人杨明灿从盘星公司领取工资及支取资金28万余元，被告人赵毅从盘星公司领取工资及支取资金29万余元，被告人何新萍从盘星公司领取工资及支取资金26万余元，被告人梅涪梅从盘星公司领取工资及支取资金17万余元，被告人赵秋燕从盘星公司领取工资及支取资金11万余元，被告人章翠萍从盘星公司领取工资及支取资金5万余元，被告人孙韩从盘星公司领取工资及支取资金9万余元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明： （1）被告人郑爱琴的供述和辩解，证实2016年5月份左右，其受张哲仁的指派从上海到诸暨，先担任暨众财行副总，该公司业务于2017年8月被诸暨市金融办叫停。后其根据张哲仁要求，成立诸暨盘星公司，原公司大部分工作人员来到盘星公司上班。暨众财行、盘星公司都是集资平台。诸暨盘星公司由其担任总经理，系实际负责人，负责公司全面工作、总体运营及重大事项的决定等；公司法人为刘江，系客服部总监，负责公司实际吸存业务；孙韩系公司总经理助理，负责公司行政、人事工作，并接受其委托，处理对外签订协议之类事务；另有赵毅、杨明灿、郦英萍等团队经理，带领各自组内的人员开展业务。诸暨盘星公司的主要业务就是吸收社会公众存款，即网络平台P**借贷，所涉款项通过银行机构流向张哲仁控制的上海总公司，后由张哲仁按照协议决定借给其他需要用钱的机构或个人。自2017年10月正式营业至2018年7月暴雷，诸暨盘星公司共吸收了6000余万元社会存款，造成实际损失6000余万元，300余人的存款无法兑付。郑爱琴在盘星公司工作期间月收入5万元左右，共计获利50余万元，其在公司使用其妹妹郑爱珍的身份。 另证实，其在取保候审期间，得知一名逃犯消息，并将该线索提交公安机关，温州市公安机鹿城区分局抓获该犯罪嫌疑人。 （2）被告人刘江的供述和辩解，证实刘江2016年1月份入职暨众财行任营业部经理，2017年8月，暨众财行吸收存款业务被停止，因公司总经理郑爱琴的老公周武是上海合盘金服实际控制人，郑爱琴遂提议做合盘金服线上平台。2017年9月27日，诸暨盘星信息科技公司成立，当年10月经合盘金服授权开展吸收社会存款业务。诸暨市盘星科技有限公司系合盘金服诸暨网点的服务商，工作人员20人左右，公司实际控制人是郑爱琴，负责公司全部事务；其是公司法人；客服经理负责带领三个团队开展业务；总经理助理孙韩，负责公司人事、行政等事务，对接上海合盘金服总公司；赵毅、杨明灿、郦英萍三人负责带领各自团队开展业务。诸暨盘星公司通过联系之前暨众财行老客户，或向新客户宣传合盘金服等方式吸收社会公众投资，具体流程是客户先下载合盘金服APP并注册，绑定银行卡，然后根据自行投资意愿向绑定的银行卡内充值，充值的钱先是到合盘金服开在厦门国际银行的账户里，待与需求方匹配成功后，资金从厦门国际银行转入资金使用方，合盘金服在这个过程中起到中介作用，投资年化收益率8%至11%作用。自公司设立至2018年7月暴雷，诸暨盘星先后共吸收社会投资6800余万元。其作为公司法人，负责带领三个团队开展吸存业务，其基本工资由每月9000元、2000元绩效考核奖和提成三部分组成，期间公司转账到其名下46万元左右，但其中有30余万元是郑爱琴的，其会直接再通过支付宝、银行转账给郑爱琴，实际收入16万元左右。 （3）被告人孙韩的供述和辩解，证实其是盘星公司总经理助理，根据总经理要求，负责公司内部日常事务管理，并不经手具体吸存业务。其工资由每月8000元底薪加提成组成，在盘星公司上班期间共获得报酬10万元左右，其妻子余丽玲也向合盘投资了30万元，实际损失了28.5万。其名下有余丽玲、郑珊两名客户，其可以从中拿到提成。 （4）被告人郦英萍、梅涪梅、赵秋燕的供述和辩解，证实2017年7、8月期间，暨众财行被诸暨市金融办叫停，后在当年9月，暨众财行老板郑爱琴注册成立诸暨盘星科技公司，后得到上海合盘公司授权，在诸暨开展吸收社会投资业务。诸暨盘星吸收社会投资存款方式与之前暨众财行基本一致，只是由线下搬到线上。盘星的客户主要有两部分，一部分是之前暨众老客户转来，另一部分系发展的新客户。郦英萍是盘星公司飞翔组的团队经理，其手下有黄某2、赵秋燕、刘某、袁某、俞某、梅涪梅、郦某等7名业务员。郦英萍在诸暨盘星工作期间基本工资是4000元底薪加提成，2017年11月至2018年7月共获得报酬35万余元。至案发，其手下仍有50余名投资者未能兑付，整个公司仍有6000余万元未能兑付。梅涪梅于2016年4月份来到暨众财行上班，后到诸暨盘星公司上班，担任业务员，期间共拉来20余名客户，另有10余名是其他人员离职后挂在他名下的，共计投资金额为700余万。梅涪梅共获得5万元左右报酬。赵秋燕于2017年3月份来到暨众财行上班，后到诸暨盘星公司上班，并担任业务员，期间共拉来20余名客户，共计投资金额为400余万，期间共获得4万元左右报酬。 （5）被告人赵毅、何新萍、章翠萍的供述和辩解，证实赵毅是盘星公司动力组团队经理，何新萍、章翠萍系手下业务员。另外还有郑某1、蔡桃珍、章威芳。赵毅的基本工资是4000元底薪加提成，在盘星公司工作期间共计获得25万元左右工资，赵毅的妻子应某向平台投资了42万，实际损失40余万。动力组还有近30个投资者的资金未能兑付。何新萍在2017年9月到诸暨盘星公司上班，担任业务员，共拉来40个左右的客户，金额为800余万元，期间共获得15万元左右报酬，自己投资30万元，损失28万元。章翠萍在2017年5、6月份来到暨众财行上班，后到诸暨盘星公司上班，担任业务员，在盘星上班期间共拉来20余名客户，金额为200余万。期间共获得5万元左右报酬，自己投资27.5万，损失26万元。 （6）被告人杨明灿的供述和辩解证实杨明灿是盘星公司阳光组团队经理，其手下有蔡某、戴某、赵某等几名业务员，手下客户既有原暨众财行的老客户，又有在盘星新发展的客户。其在诸暨盘星工作期间基本工资是4000元底薪加提成，2017年11月至2018年7月共获得报酬25万余元。至案发，其手下仍有42余名投资者未能兑付，整个公司仍有6000余万元未能兑付。 （7）同案犯张哲仁的供述和辩解，证实其系上海合盘、孚汇资产、金峰财富、网格金服公司实际控制人，因涉嫌集资诈骗被逮捕。诸暨市盘星信息科技有限公司系上海合盘金融信息服务有限公司设在诸暨的中介服务网点，该公司通过业务员向老百姓宣传，通过合盘金服P2P平台存款投资，所吸收的存款通过厦门国际银行流向张哲仁，并由其负责支配和投资。盘星公司员工工资由上海总公司核算、发放。 （8）同案犯周武的供述和辩解，证实其系郑爱琴前夫，二人于2018年7月31日离婚。其因经营的合盘金服暴雷主动投案，因涉嫌非法吸收公众存款罪被逮捕。合盘金服是线上的融资平台，在诸暨有一家盘星信息科技公司做合盘金服的渠道。因为诸暨之前做过暨众财行业绩比较好，后来政府介入要求只出不进，暨众财行就做不下去了，主要变成归还之前的借款，后来其和诸暨的团队说线下的做不下去了，只能做线上，就推出了合盘金服，然后要诸暨的团队成立一家盘星信息科技公司，主要是做合盘金服P2P业务。诸暨合盘金服的总负责人是其前妻郑爱琴，她主要协助上海合盘的总公司。其和郑爱琴有欠银行1000多万，2014年被列入黑名单，所以郑爱琴一直以用和其长得很像的妹妹郑爱珍的身份，对外也称自己叫郑爱珍。合盘金服的钱大部分都出借给张哲仁。 另证实，2018年1、2月份时，张哲仁要求其向南京3**易贷平台发标，借款1.5亿左右，后通过周达宝、郑爱珍等人的私人账户分散投资。2018年4、5月份，其要求上海总公司的财务从365平台借款，通过周达宝账户到其岳父郑某3账户，让岳父郑某3出面从瑞安市人民法院拍卖得房产一套，购买价500万元左右。 （9）证人章某1的证言，证实2016年9月其入职暨众财行做内勤，2017年8月公司被诸暨市金融办叫停业务，当年9月郑爱琴注册盘星科技公司，原公司员工继续到新公司上班，其继续担任内勤。工作内容包括帮顾客开户、管理开户资料、结算员工业务工资等。此外，公司内勤工作还有财务人员应某、人事专员方玉婷。客户如果提前退出投资的，由章飞燕将提前退出账单发至上海领导处，上海方审核通过后就款项打到客户软件账户上，由业务员帮忙提现到银行上，并扣除本金2%的手续费。其本人、母亲章某2、丈夫毛伟锋、亲戚赵玲有116万投资款，提成由章某1获得。 （10）证人应某的证言，证实其系暨众财行公司出纳，2017年8月，暨众财行的业务被政府叫停，要求资金只出不进，其被要去处理暨众公司客户退款等事务，同时也在帮新成立的盘星公司处理部分事务。 （11）证人郑某1、赵某、郦某、蔡某、刘某、黄某2、俞某、袁某、应某、戴某、章某1的陈述及银行流水，证实业务员郑某1等人的工资收入情况。 （12）被害人陈述及相关合同书证，证实盘星公司共计向320余人变相吸收存款6800余万元，支付利息210余万元，造成损失6600余万元。 （13）司法会计鉴定意见书，证实自2017年4月1日至2018年7月23日，上海合盘公司通过合盘金服网络借贷平台上销售的理财产品，吸收资金金额145943.46万元，涉及出资人35667人，已兑付本金金额87183.1万，已兑付利息金额8466.35万元，未兑付本金金额58760.36万元。 （14）公司登记信息，公司登记基本情况，《租赁合同》终止协议书，证实诸暨市盘星信息科技有限公司相关注册登记情况，成立于2017年9月27日，法定代表人刘江。于2018年3月18日起租赁出租方诸暨跨星投资管理有限公司诸暨市东祥路19号富润大厦场地，合同于2019年3月17日到期自动解除。 （15）授权委托书，合盘金服清盘公告，证实2017年10月10日，上海合盘金融信息服务有限公司，授权委托诸暨市盘星信息科技有限公司作为该公司诸暨网点的服务商，并在授权范围之内代为提供配套服务。上海合盘公司于2018年7月23日发布退出方案，7月24日起停止网贷业务运营。 （16）银行交易明细，证实张哲仁名下银行卡、诸暨市盘星信息科技有限公司名下银行卡、暨众（上海）金融信息服务有限公司诸暨分公司名下银行卡以及应某名下建设银行卡、被告人刘江、孙韩名下银行卡的资金往来情况，包括向各被告人发放工资的情况，被告人刘江在收到盘星公司的工资后，并转账给被告人郑爱琴31万余元。另被告人孙韩的银行卡交易明细证实2018年1月以来，有大量资金转入其招商银行卡后转出。结合被告人供述，上述资金系客户通过盘星公司ＰＯＳ机，快速将资金充值到合盘金服账户中，以此规避每日转入金额的限制。 （17）劳动合同书，盘星公司营业部薪酬考核制度，证实诸暨盘星公司的劳动合同内容及盘星公司营业部的工资、提成比例等。 （18）执法暂扣款票据，证实被告人郑爱琴向公安机关退缴100万元，盘星科技公司财务应某退缴25004.9元，盘星科技公司退缴25361.93元。 （19）协助查封通知书，协助冻结财产通知书，证实公安机关查封被告人郑爱琴在诸暨的权证号为浙（2017）诸暨市不动产权第0××6号的房产一套。冻结孙韩、刘江的银行卡，其中孙韩账号6230××××4679内资金3057.97元，冻结账号1325××××9172卡只出不进，账户余额608.32元，并冻结其他相关账户。 （20）刑拘证、逮捕证，在逃人员登记表，归案情况说明，被告人郑爱琴的供述和辩解，证人郑某2、林某的证言，证实2019年6月4日18时30分，被告人郑爱琴到温州市鹿城区黎明派出所上门举报知道林某的逃犯线索，并可以协助抓捕。6月4日21时许，郑爱琴带领民警抓获逃犯林某。 （21）公告，报告，证实2018年10月31日，诸暨市公安局在诸暨日报发布公告，要求被害人在2018年12月22日前到经侦大队申报债权。2019年3月28日，部分被害人作为代表，向诸暨市经侦大队请求对郑爱琴取保候审，以做好退赃挽损工作。 （22）上海市人民检察院第一分院起诉书，证实2019年8月16日，上海市人民检察院第一分院以张哲仁、周武犯集资诈骗罪，向法院提起公诉。 （23）户籍证明，证实各被告人的身份情况。 （24）归案经过，证实各被告人的归案情况，其中被告人郑爱琴于2019年3月28日主动投案，其余被告人均系接到公安的电话通知后到城中派出所接受讯问，并如实供述主要犯罪事实。 综合各被告人、辩护人以及被害人的意见，本案的争议焦点主要集中在以下几点：1、案件的定性，即被告人郑爱琴构成集资诈骗罪还是非法吸收公众存款罪；2、被告人在本案的实际作用大小，即是否认定从犯；3、各被告人的实际获利；4、被告人自己也同样投资的情况处理。对于上述争议焦点，本院分析如下： 一、关于本案的定性。区分集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的关键在于是否具有非法占有目。被告人郑爱琴等人在主观上是否具有非法占有的目的，本院从以下角度进行分析：1、从诸暨盘星公司和上海合盘金服的关系和职能来看。上海合盘公司运营一个名为“合盘金服”的网络借贷平台，诸暨盘星公司系其在诸暨开设的服务网点，主要以高息为诱饵，向社会公众宣传“合盘金服”的P2P业务，吸收公众存款。故上海合盘公司和诸暨盘星公司实际系上下层级的关系，诸暨盘星公司按照上海合盘公司的指示开展业务，不能独立完成整个P2P业务。2、从吸存资金的实际使用情况来看。本案中受害人首先要下载合盘金服APP并注册绑定手机号、银行卡等后充值，充值的资金匹配成功后可以形成电子合同，如果受害人不会操作的，可由客服人员进行操作，受害人只需要将自己转入第三方银行账户即可。根据银行交易记录及会计鉴定意见书，相应被害人的资金都是通过第三方支付平台“宝付支付”或厦门国际银行作为第三方存管机构进行收付。“合盘公司”通过“合盘金服”吸收的资金主要向出资人还本付息以及向其他涉案单位流出。在此过程中，上海合盘公司全盘负责资金的控制、使用、管理。诸暨盘星公司不能控制支配上述吸存资金，不能决定也不知晓资金的实际用途与流向。当然，诸暨盘星公司的运营费用以及员工工资等都是由上海合盘公司发放。3、从被告人及同案犯的供述来看。一般业务员以及工作人员均不清楚吸存资金的实际用途，均是按照上级指示开展业务，完成公司下达的吸存业务。上海合盘公司的实际控制人张哲仁、周武供述，郑爱琴与周武系夫妻关系，在2016年时到张哲仁处工作，由张哲仁派郑爱琴到诸暨负责管理暨众财行，后来又负责诸暨盘星公司。4、从案发之后的退赃情况来看。目前郑爱琴已经退缴100万元，并有一套房产被查封，愿意依法拍卖后退还诸暨被害人的损失，故其退赔金额高于个人违法所得。5、关于被告人郑爱琴使用其妹妹郑爱珍的名字问题。被告人郑爱琴对此辩解，称是因为原先欠钱而上了黑名单，故使用其妹妹的身份进行活动。在本案中，非法向被害人吸存的犯罪行为主要通过利诱手段进行，与被告人郑爱琴的真实身份究竟是谁并没有关联，且根据该平台暴雷后被告人郑爱琴并未利用该假身份潜逃的客观情况，就不能认定被告人郑爱琴使用该假身份是具有非法占有目的。综合上述分析，现有证据不能直接证实被告人郑爱琴及其他被告人明知资金的实际用途，不能认定其具有非法占有吸存资金的故意，本院认定被告人郑爱琴等人犯非法吸收公众存款罪。 二、关于各被告人的实际作用与地位。本案中，诸暨盘星公司虽然是上海合盘公司在诸暨开设的服务网点，但在诸暨的非法吸收公众存款犯罪活动是由诸暨盘星公司独立实施完成，相关被害人均系听信由诸暨盘星公司的业务员宣传鼓动，进而以投资“合盘金服”P2P。而被告人郑爱琴是诸暨盘星公司的实际负责人，其所起作用与地位虽然相较上海合盘公司的实际控制人张哲仁等人更小，但在诸暨盘星公司的发展和运营中起主要和关键性的作用，不应认定为从犯。被告人孙韩、郦英萍、赵毅、杨明灿分别担任诸暨盘星公司的总经理助理、客服部团队经理，虽然在管理层级上相较于一般业务员要高，但实际不控制、决定集资的方式、去向等，在共同犯罪中起次要作用，系从犯。 三、关于各被告人的实际获利。经查，根据银行交易明细，张哲仁、诸暨市盘星信息科技有限公司及应某名下的银行卡在2017年9月至暴雷期间，均有按月向各被告人以工资名义转账，其中被告人刘江与郑爱琴的供述又能相互印证，证实转入刘江的工资中有一部分实际系郑爱琴的工资，刘江在收到工资后会将该部分工资转入郑爱琴账户。经查，被告人刘江共计有31万余元转入郑爱琴账户，故该部分资金应从被告人刘江的个人违法所得中扣除，计入被告人郑爱琴的个人违法所得。而被告人所提出的其他工资收入系帮其他业务员所取，没有相关证据予以证实，不予采信。关于部分被告人辩称，公司所发的工资中有部分系油费，给客户送礼，现金返利给客户等。对该辩解，本院认为，即使确存在被告人将部分工资用于送礼或现金返利给客户，也是被告人在实际获利后的处置行为，且该行为也是其维系客户关系，利诱吸引客户投资的一种方式，不能从其违法所得中予以扣除。 四、关于被告人自己也同样投资该P2P的问题。经查，被告人章翠萍、何新萍及部分业务员也投资该合盘金服P2P平台。故被告人章翠萍、何新萍在本案中具有双重身份，一方面是被告人，非法吸收社会公众存款，应当依法追究刑事责任；另一方面是被害人，在高息的诱惑下投资该平台，也遭受损失。对此，本院不将被告人自身也是被害人的非吸犯罪事实计入其个人的犯罪事实之中进行定罪量刑，但计入上层级的其他被告人犯罪事实中予以定罪量刑。 本院认为，被告人郑爱琴、刘江、孙韩、郦英萍、赵毅、杨明灿、何新萍、梅涪梅、赵秋燕、章翠萍违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。十名被告人均系自首，被告人郑爱琴有立功表现，被告人孙韩、郦英萍、赵毅、杨明灿、何新萍、梅涪梅、赵秋燕、章翠萍系从犯，依法对各被告人予以从轻、减轻处罚。被告人郑爱琴退缴个人违法所得，酌情予以从轻处罚。根据各被告人的犯罪事实、认罪悔罪态度，退赃情况等，本院在量刑时予以综合考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人郑爱琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年三月二十八日起至二〇二四年六月二日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人刘江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年九月十七日起至二〇二一年九月十六日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、被告人孙韩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年九月十七日起至二〇二〇年十月十六日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 四、被告人郦英萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年九月十七日起至二〇二二年七月十六日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 五、被告人赵毅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年九月十七日起至二〇二〇年十月十六日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 六、被告人杨明灿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年九月十七日起至二〇二二年一月十六日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 七、被告人何新萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 八、被告人梅涪梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 九、被告人赵秋燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 十、被告人章翠萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 十一、各被告人退缴的违法所得及公安冻结的赃款按损失比例发还各被害人；不足部分责令被告人郑爱琴、刘江、孙韩、郦英萍、赵毅、杨明灿、何新萍、梅涪梅、赵秋燕、章翠萍退赔各被害人（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王知礼 审 判 员  柳 明 人民陪审员  石 璐 二〇二〇年九月十六日 书 记 员  应 华 附件清单 被害人 损失（元） 1 周柏根 586250 2 周佩莉 1171800 3 黄某1 438000 4 应某 407400 5 孟贤华 141687.5 6 钱桂相 477479.16 7 阮燕萍 294500 8 杨田英 245150 9 蒋萍 148500.01 10 蒋纪方 79366.63 11 骆小英 147229.17 12 斯婉萍 96500 13 方满珍 188916.67 14 胡杏英 96833.36 15 寿秋芳 126316.68 16 孙其吾 291750 17 楼婉华 186000 18 毛百仁、楼婉英 149645.83 19 徐华珍 243025 20 毛岳明、楼雅飞 117150 21 赵乃谷 283500 22 叶爱菊 278000 23 孟利光 385541.67 24 陈海英 59200 25 石雄坚 47375 26 宣淑平 342229.2 27 袁美红 428812.51 28 王维文 50000 29 陈月英 200000 30 袁国良 250000 31 何月瑛 664000 32 袁文英 48416.68 33 周燕 98020.85 34 吴平清 99291.67 35 王利 92874.97 36 季国山 195500 37 傅伟军 235562.51 38 陈明朵 561500 39 陈才民 169287.5 40 俞建文 99604.17 41 陈亚丽 98416.68 42 孙某 148020.83 43 许宝英 528200 44 方梅春 432000 45 蔡国芳 48250 46 赵邦福 867000 47 蔡巧云 195249.98 48 郭定安 392666.66 49 吴小明 48416.68 50 杨顺英 634033.35 51 金荣华 58425 52 陈怀聪 125962.53 53 沈月半 614100 54 卓伟丰 557074.96 55 郑美英 332562.5 56 章欢敏 95625 57 郭建红 96458.35 58 陈国帆 49604.17 59 邵妤鸣 48416.68 60 蒋茂奎 329958.34 61 蒋丽琴 289000 62 徐自强 67783.42 63 戚仕良 861000 64 沈晓英 144750 65 赵来芳 48416.68 66 蔡总儿 440750 67 魏庆旦 117625 68 周菊梅 289312.53 69 王** 49604.17 70 王锡来 59050 71 郦仕泉 69445.83 72 杜友堂 341000 73 楼家才 193312.5 74 周仙凤 153033.36 75 阮立平 288750 76 王霞丽 48937.49 77 袁治 92874.97 78 胡惠红 529833.32 79 赵招雅 145250.04 80 章叶粉 49208.34 81 周招球 49208.34 82 孙奎星 69445.83 83 王圣岳 206516.68 84 唐玉兰 481375 85 蔡旺铨 195250.01 86 楼桂芳 49604.17 87 陈旦蕾 48416.68 88 郦才凤 49208.34 89 赵宝英 49604.17 90 张岳琴 50000 91 蒋理贤 178900 92 黄婉罗 48416.68 93 宣长松 58425 94 陈奇永 487020.85 95 刘会琪 270579.21 96 蔡华斐 97624.99 97 应明权 47625.02 98 翁伟华 187333.36 99 刘某 291750 100 郭志伟 99125 101 胡满光 93666.64 102 孟可达 48416.68 103 黄灿良 278000 104 李武林 46437.53 105 郑伯清 67229.15 106 赵水德 46833.36 107 斯巨英 57900 108 陈夏青 58100 109 谢月仙 196000.01 110 吴多水 100000 111 章棣芳 150000 112 郭舜遥 50000 113 徐章清 5000 114 邹雪梅 140000 115 章祝清 610000 116 饶学红 481083.35 117 章志龙 97166.68 118 蒋顺水 94458.38 119 杨沛芳 96520.85 120 陈彩朵 150000 121 袁仲法 286874.97 122 章翠萍 60883.36 123 赵巧兰 289000 124 袁某 109129.17 125 吴信元 148812.5 126 赵伟信 961333.39 127 蔡仁斌 528800 128 赵秀慧 92125 129 应林森 89287.5 130 蒋汉珍 99208.33 131 王国夫 65712.5 132 朱启贵 98812.51 133 周玲芝 96833.32 134 蒋夏莲 50000 135 袁正德 48020.85 136 方金娣 336000 137 陈永田 144062.51 138 孙思潮 672000 139 蒋剑芳 48020.85 140 王幼妹 65566.64 141 俞纪裕 123983.32 142 袁志平 96041.65 143 朱玉青 98812.51 144 袁海英 276266.66 145 郦祝英 278000 146 赵美 533408.32 147 葛丽君 441250 148 邵荣标 56675 149 马丹凤 46833.36 150 杨飞华 49000 151 张校 60000 152 潘淑芳 49604.17 153 赵涤 76873.26 154 李新春 94458.31 155 许春英 47229.19 156 蔡其墉 263025 157 徐守安 140500 158 袁保成 297000 159 陈忠苗 378000 160 郑某1 49604.17 161 郑柏松 59475 162 冯宝英 147083.35 163 郭桂华 49604.17 164 方伟贞 55725 165 翁华罗 47812.5 166 应金之 96833.32 167 吴雪成 300000 168 袁丽朵 99333.33 169 孙苏清 96458.35 170 杨志勇 240000 171 袁荣钊 344875.02 172 周惠芳 238520.85 173 何南辉 187333.36 174 傅玲女 575875 175 冯霞利 49208.34 176 何宝彩 592375 177 周解台 46500 178 吴燕平 190895.86 179 蔡才江 288000 180 王建民 94458.38 181 唐松官 325625 182 王伟芳 150000 183 张月芳 58100 184 楼性贤 96458.35 185 洪雅蓉 59475 186 孙月球 48416.68 187 袁永苗 49208.34 188 袁均木 300000 189 徐燕萍 294500 190 赵津炜 78866.66 191 翁伟红 47625.02 192 郑其勇 669000 193 翁国灿 49208.34 194 倪中棠 100000 195 袁良才 401666.64 196 郑月琴 120000 197 蔡伟洪 200000 198 唐志珠 96458.35 199 傅绍武 48229.15 200 袁水红 297250 201 杨伟香 50000 202 王惠良 67783.32 203 郭平 49333.34 204 汪宏荣 47625.02 205 蒋月英 96500 206 方向前 297250 207 方国治 193666.68 208 郭振康 294000 209 郦王达 196833.34 210 毛贵丽 242916.64 211 王晓 48020.85 212 王某 897800 213 唐闽涛 495416.67 214 吴茂松 110550 215 骆桂凤 49125 216 蒋金勇 58575 217 朱爱红 228124.99 218 杨幼菊 50000 219 劳圭玉 50000 220 斯培泽 79366.67 221 周敏 77466.68 222 方秀华 96041.65 223 傅六根 187841.66 224 钱超琴 167466.68 225 赵萍 145250 226 方惠英 289000 227 胡传根 151133.31 228 郦忠英 119645.83 229 徐碧莲 417000 230 毛先法 147875 231 蔡其新 50000 232 庄冰英 196208.33 233 曹成英 235341.66 234 张又明 99208.33 235 方美娣 96437.28 236 郭聪兰 46833.36 237 胡秀梅 124537.53 238 李晓凤 50000 239 杜招华 69208.34 240 吴金岩 205012.5 241 季益夫 98416.68 242 汤忠水 46500 243 张剑凤 48416.68 244 陈苏美 172399.98 245 周迪利 144458.32 246 袁迪如 283500 247 陈辅巨 58575 248 董云生 800000 249 杨荣燕 108654.17 250 孙桂英 300000 251 蔡湖梅 480000 252 袁勇 282000 253 张仲庆 304316.66 254 赵岩钟 489437.5 255 张红英 97624.99 256 赵普金 98458.34 257 蔡水琴 300000 258 方招庆 48416.68 259 陈一仙 79366.67 260 章月青 49208.34 261 陈一虎 95249.98 262 章红青 59525 263 吴长夫 223508.31 264 张国城 99208.33 265 陈友祥 95625 266 陶伟罗 78226.37 267 楼亚 96041.65 268 顾国良 423587.5 269 袁信中 1000000 270 倪小燕 225887.5 271 吴军明 589000 272 向银娥 48416.68 273 章光晴 48583.32 274 袁文清 192249.98 275 蔡乃夏 95249.98 276 翁光英 89362.5 277 李正贤 146958.35 278 陈文夫 294500 279 张仲英 47229.19 280 周荷英 100000 281 陈忠奎 369940 282 陈均萍 47229.19 283 谭甘旺 57150 284 陈茂榕 46937.5 285 夏盈儿 356700 286 毛伟锋 539480 287 陈月清 289000 288 蒋莱菁 115725 289 胡玲玲 482274.99 290 郦校英 96833.36 291 郦冬珍 2011400.02 292 何新萍 283500 293 冯佳芳 48416.68 294 斯考华 98416.66 295 赵锡美 147625 296 毛曙玲 106024 297 徐复明 109604.17 298 许月梅 195250.01 299 钟春丽 49208.34 300 张菊丽 150000 301 翁菊英 166387.49 302 周利英 300000 303 杨利平 48416.68 304 郑珊 278000 305 赵玲 147300 306 斯亚凤 98416.68 307 章旦红 95458.34 308 郑佩花 50000 309 郭震华 49604.17 310 王丹琳 60000 311 杨仙红 294500 312 孙红霞 108179.17 313 章某1 385375 314 章某2 50000 315 吴金波 771724.99 316 蒋爱娟 199208.33 317 余燕青 118100 318 王利华 48416.68 319 卓红莲 77466.68 320 郑菊清 221133.4 321 丁宝莲 339500 322 徐燕萍 391925 323 杨惠萍 93666.64 324 李玲 56675 325 汪进霞 99291.67 附页 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条：犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。