湖南省娄底市娄星区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘1302刑初822号公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。被告人刘微，男，1993年1月17日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及住址：湖南省涟源市。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、妨害信用卡管理罪，2019年5月26日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，同年7月1日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，次日由娄底市公安局娄星分局执行。指定辩护人曾方萍,湖南民声律师事务所律师，由娄星区法律援助中心指派。被告人刘连迟，男，1980年6月20日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及住址：湖南省涟源市。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、妨害信用卡管理罪，2019年5月26日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，同年7月1日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，次日由娄底市公安局娄星分局执行。指定辩护人傅辰阳，湖南泰涟律师事务所律师，由娄星区法律援助中心指派。被告人罗尔龙，男，1981年7月16日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及住址：湖南省双峰县。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、妨害信用卡管理罪，2019年5月26日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，同年7月1日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，次日由娄底市公安局娄星分局执行。辩护人朱永祥、刘倩芸,湖南晨晖律师事务所律师。湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉【2019】787号起诉书指控被告人刘微、刘连迟犯妨害信用卡管理罪、收买信用卡信息罪，被告人罗尔龙犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月20日向本院提起公诉。本院受理后，期间因疫情原因，决定对该案中止审理。2020年8月24日，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省娄底市娄星区人民检察院指派检察员刘华出庭支持公诉，被告人刘微及其辩护人曾方萍、被告人刘连迟及其辩护人傅辰阳、罗尔龙及其辩护人朱永祥、刘倩芸到庭参加诉讼，本院现已审理终结。湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：一、收买信用卡信息罪2019年年初，被告人刘微、刘连迟为帮人转移来源不明的资金，需要大量银行卡在银行ATM机上取现金，于是两人经过商议决定找身边的人购买银行卡。2019年3月份的一天，被告人刘微、刘连迟以600元的价钱从刘某1处购买了以刘某1的姓名开户的长沙银行卡、农业银行卡各一张。2019年5月6日左右，刘微、刘连迟以600元的价格从王新力处购买了以王新力的姓名开户的长沙银行卡及中国银行卡各一张。2019年5月初及5月18日左右，刘微、刘连迟以1000元的价钱从刘某2处购买了以刘某2的姓名开户的长沙银行卡、邮政银行卡及中国银行卡各一张。二、妨害信用卡管理罪2019年5月20日，被告人罗尔龙与被告人刘微联系，表示有帮忙转账的事情交给刘微去做，承诺每转一次账可得1000元好处费，刘微表示同意。当天，罗尔龙来到娄底市城区找到刘微，交给了刘微一部手机，要刘微去找人去银行ATM机取现金，并去购买一些银行卡用于取现，刘微表示同意，为此找到被告人刘连迟帮忙去银行取现。2019年5月24日，被告人罗尔龙、刘微、刘连迟来到在娄底市娄星区的睿士酒店的房间内，罗尔龙将用于取款手机银行帐号、密码、和手机卡、一部白色手机及十余张银行卡交给刘微随后又拿出二张银行卡要刘连迟去银行取钱。刘连迟持卡取了30200元钱交给了罗尔龙，罗尔龙为此给了刘微200元钱好处费，刘微又给了刘连迟100元好处费。2019年5月25日下午17时，被告人罗尔龙又转了20余万元到了其给被告人刘微的手机银行账号上，刘微通过手机转账的方式将把该笔资金钱转到罗尔龙交给其的各张银行卡上，然后要被告人刘连迟持卡去银行取钱。当晚上21时许，刘连迟持卡行至娄底市娄星区娄星广场对面的中国银行ATM机上取款，被公安民警当场抓获。民警从刘连迟处扣押了其非法持有的他人银行卡19张，并扣押了其取出的赃款234700元。该院认为：被告人刘微、刘连迟、罗尔龙以营利为目的，非法持有他人信用卡，数额较大；刘微、刘连迟还收买他人信用卡信息，以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪、收买信用卡信息罪追究刘微、刘连迟的刑事责任，以妨害信用卡管理罪追究被告人罗尔龙的刑事责任。本案系共同犯罪，三被告人均系主犯，还应同时分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款。被告人刘微对公诉机关指控的犯罪事实无异议。被告人刘微的辩护人辩称：一、对于起诉书指控被告人的罪名和事实无异议。二、被告人刘微具有以下从轻或减轻处罚情节：1、在妨害信用卡管理犯罪中系从犯；2、被告人具有立功情节，具有法定从轻、减轻情节；3、被告人到案后如实供述了罪行，且自愿认罪认罚，并当庭表示愿意缴纳罚金；4、被告人系初犯、偶犯，获利较小，被告人法律意识淡薄，主观恶性较小、社会危害性小。综上，请求法庭对被告人刘微从轻处罚，建议对被告人判处两年以下的有期徒刑。被告人刘连迟对公诉机关指控的犯罪事实无异议。被告人刘连迟的辩护人辩称：一、对于起诉书指控被告人的犯罪事实和罪名无异议。二、被告人刘连迟具有以下从轻或减轻处罚情节：1、被告人系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；2、被告人具有立功表现，依法可以从轻或减轻处罚；3、被告人当庭认罪认罚；4、被告人在此之前一贯表现良好，无前科，因为其法律意识淡薄才走上了犯罪的道路，主观恶性较小。综上，请求法庭对被告人从轻处罚。被告人罗尔龙对公诉机关指控的犯罪事实无异议。被告人罗尔龙的辩护人辩称：一、对于起诉书指控被告人罗尔龙的罪名无异议。二、被告人具有以下从轻或减轻处罚情节：1、被告人主观恶意较小；2、被告人当庭如实供述其犯罪事实，且认罪认罚；3、被告人系初犯、偶犯，无前科，家有一个十几岁的小孩需要照顾，对社会努力做贡献，因为经商失败才走上了犯罪道路；4、建议对被告人罗尔龙以起诉指控的妨害信用卡管理罪处一年四个月的有期徒刑。综上，请求法庭从轻处罚。对公诉机关指控的事实，本院予以确认。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实:1、户籍资料、抓获经过、扣押物品清单、银行卡开户信息及流水、手机通话记录、微信聊天记录等书证；2、证人刘某1、刘某2、刘某3等人的证言；3、被告人刘微、刘连迟、罗尔龙的供述与辩解；4、提取笔录等。本院认为，被告人刘微、刘连迟、罗尔龙非法持有他人的信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，构成妨害信用卡管理罪，该罪系三人共同犯罪，均为主犯，刘微、刘连迟的辩护人辩称其为从犯的辩护意见不予采纳。被告人刘微、刘连迟购买他人信用卡，收买原持卡人信用卡信息资料,数量巨大,其行为构成收买信用卡信息罪，该罪系两人共同犯罪，均为主犯。公诉机关指控被告人刘微、刘连迟犯妨害信用卡管理罪、收买信用卡信息罪，被告人罗尔龙犯妨害信用卡管理罪的公诉意见成立。被告人刘连迟、刘微交代了与同案犯的联系方式，与对方联络，积极协助公安机关抓获了同案犯，可认定被告人刘连迟、刘微有立功表现，可以从轻或者减轻处罚。被告人刘连迟、刘微的辩护人辩称其有立功表现的辩护意见予以采纳。三被告人刘微、刘连迟、罗尔龙到案后，均如实供述自己的罪行，并认罪认罚，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条、第六十八条、第一百七十七条之一第一款第二项、第二款之规定，判决如下：一、被告人刘微犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月26日起至2022年7月25日止。）二、被告人刘连迟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月26日起至2022年7月25日止。）三、被告人罗尔龙犯妨害信用卡信息管理罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月26日起至2021年3月25日止。）上述罚金限在本判决生效之日起一个月内缴纳。四、对于公安机关在侦查中扣押的234700元，予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  阳 彪人民陪审员  钟艳群人民陪审员  廖 瑛二〇二〇年九月十八日书 记 员  申玉茜附本文书引用的相关《中华人民共和国刑法》条文：第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。