甘肃省武威市凉州区人民法院刑事判决书（2020）甘0602刑初99号公诉机关武威市凉州区人民检察院。被告人姚某，群众，现住甘肃省兰州市。辩护人范某，甘肃可庆律师事务所律师。被告人刘某1，中共党员，案发前系武威华恒商贸有限公司监事，户籍所在地甘肃省金昌市永昌县，现住甘肃省武威市。辩护人秦某1，北京大成（兰州）律师事务所律师。辩护人杨某，北京大成（兰州）律师事务所律师。被告人李某1，群众，户籍所在地陕西省旬阳县，现租住西安市未央区。辩护人刘某2，甘肃濂继胜律师事务所律师。武威市凉州区人民检察院以凉检二部刑诉（2020）3号起诉书指控被告人姚某、刘某1、李某1犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。武威市凉州区人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉，被告人姚某及其辩护人范某，被告人刘某1及其辩护人秦某1、杨某，被告人李某1及其辩护人刘某2均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关起诉指控，2012年6月至2017年3月期间，被告人姚某伙同被告人刘某1、李某1，先后以武威奋天选矿有限公司、武威华恒投资有限公司、武威华恒商贸有限公司的名义，在本市凉州区范围内以散发传单、组织“门球”比赛、组织人员到武威奋天选矿有限责任公司参观等形式向社会公开宣传，以年息百分之十二的高额利息为诱饵，承诺在一定期限内还本付息的方式，先后以借款的形式向社会不特定对象郁某等26人非法吸收资金。2019年7月22日，经甘肃开元会计师事务所审计：武威华恒商贸有限公司截止2019年7月1日非法吸收公众存款人数26人，签订借款合同43份，本金2682500元，按借款不计利息口径计算，未兑付的本金扣除上述26人以前已取得的利息681592元和已支付的本金191000元，本金净损失1809908元。案发后，被告人姚某于2019年7月18日退回涉案资金1810000元。公诉机关认为，被告人姚某、刘某1、李某1违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，涉嫌非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人姚某辩称，是以华恒商贸公司的名义吸收的资金，资金全部用于企业经营，投资都是以公司的名义进行的，不是某个人的个人行为，这是公司行为，公司已向被害人退还了款项，成立公司的目的不是为了非法吸收存款，公司是以期货交易为核心成立的，后来变更是为了开火锅店、美团外卖经营范围的事情，不是为了非法吸收存款，自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人范某的辩护意见是，这明显属于单位犯罪，在侦查阶段都是以单位犯罪进行的，后来在审查起诉阶段变更为个人犯罪，本案是典型的单位犯罪。主要有两点：1、出借人在出借后选择了以单位为被告解决民事纠纷，并不是以个人为被告进行诉讼。2、在内部他们不对某个人的募集金额进行区分，所有借款合同都是以公司名义进行的，公诉机关变更为单位犯罪时依据的是1999年的法律解释第二条，将案件变更为自然人犯罪，但本案的事实是被告人所有资金全部用于企业的发展经营，非法吸收资金的过程并不是公司的经营活动，华恒公司并不是因犯罪而设立公司，这是明显的单位犯罪。非法吸收公众存款非法吸收的资金用于企业生产经营，且及时退还社会危害不大的，可以不作为犯罪处理。3、被告人主动到案，有自首情节。综上，被告人吸收资金并没有对银行金融秩序造成危害，也没对社会造成危害，被告吸收金额的数额小，公诉机关的量刑过重。请求对被告人免予刑事处罚。被告人刘某1辩称，公司成立后，因公司的经营吸收这些钱，这些钱都用于公司的经营，火锅店的经营、美团外卖，借来的钱不够，公司也自筹了一部分，并不是某个人的行为。事情发生后，及时向被害人退款，他们的行为并没有造成社会危害，请法庭从轻处罚。辩护人秦某1的辩护意见是：1、本案应当以单位犯罪定性，而不是自然人犯罪，本案的事实是被告人所设立的公司经营范围包括个人借贷、投融资，被告人按经营范围经营，并不是以犯罪为目的成立公司，与公诉人提出的司法解释有区别。公司设立是正常的经营，没有明显的犯罪活动，都是以公司借款的，也以公司名义为被害人支付利息不是以个人名义支付借款。2、本案被告人主观并没犯罪的意向，是以公司经营为目的，并向借款人支付了利息。辩护人杨某的辩护意见是，1、本案是单位犯罪，本案武威华恒商贸公司为合法成立的公司，刘某1在单位任职是公司的经营需要，因公司不得已才借的款。公司成立后，被告人接受了有投资意向的客户，并不知道应当向银监会告知，后变更了公司名称，变更了经营范围，在经营范围内正常经营，所借款全部用于公司的经营上，其行为属单位犯罪性质。2、涉案金额和对象并不明确，没有对特定和不特定对象进行区分，对数额上应当对区分数额进行扣减，刘某1是初范并没前科，且有自首行为，应当认定自动投案。3、刘某1对社会危害不大，未扰乱社会金融秩序，认罪、悔罪态度好，综合考虑减轻处罚。被告人李某1辩称，他是公司上班的员工，以个人名义起诉不合适。辩护人刘某2的辩护意见是，对本案的定性无昇议。1、武威华恒商贸公司应当作为共同被告，具体意见同以上辩护人的意见。2、李某1是公司的员工，工资由刘某1发，工作情况也会向刘某1汇报，李某1在本案中是从犯，结合犯罪中的地位，应当从轻、减轻、免除刑事处罚。本案中李某1还存在酌定情节，且已退还了款项，请法庭依法酌定处罚。经审理查明，2012年6月至2017年3月期间，被告人姚某伙同被告人刘某1、李某1，先后以武威奋天选矿有限公司、武威华恒投资有限公司、武威华恒商贸有限公司的名义，在本市凉州区范围内以散发传单、组织“门球”比赛、组织人员到武威奋天选矿有限责任公司参观等形式向社会公开宣传，以年息百分之十二的高额利息为诱饵，承诺在一定期限内还本付息的方式，先后以借款的形式向社会不特定对象郁某等26人非法吸收资金。2019年7月22日，经甘肃开元会计师事务所审计：武威华恒商贸有限公司截止2019年7月1日非法吸收公众存款人数26人，签订借款合同43份，本金2682500元，按借款不计利息口径计算，未兑付的本金扣除上述26人以前已取得的利息681592元和已支付的本金191000元，本金净损失1809908元。案发后，被告人姚某于2019年7月18日退回涉案资金1810000元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。1.受案登记表、立案决定书，证明本案由受害人郁某等16人于2017年12月12日报案至甘肃省武威市凉州区公安局，该局于2018年1月8日立案侦查。李某1于2018年6月25日在陕西省西安市××区被抓获。李某1于2018年6月26日在西安铁路公安处看守所被羁押。2.辨认笔录及照片，证明证人侯某辨认出李某1就是与其一起在华恒商贸有限公司一起工作的男子李某2。被害人王某2辨认出李某1、张某1就是2015年在其所居住的小区向其发放宣传材料并向其介绍在武威华恒商贸有限公司存款可以获取高额利息的人、辨认出游某就是2015年在武威华恒商贸有限公司存款时收取其现金，并向其出具借款合同及收据的人。胡某辨认出李某1就是武威华恒商贸有限公司的负责人李某2、张某1就是2014年12月份在其居住的小区向其发放宣传材料，并向其介绍在武威华恒商贸有限公司存款可以获取高额利息的人。3.扣押决定书、清单、登记保存清单、票据，证明侦查人员于2018年7月27日从姚某处扣押涉案资金78万元、2018年9月28日扣押涉案资金5万元；2018年7月27日从李某1处扣押涉案资金2万元。2019年1月31日从姚某处扣押涉案资金20万元。2019年4月23日扣押10万元；2019年6月26日扣押40万元；2019年7月18日扣押26万元。4.华恒商贸有限公司非法吸收资金明细，证明经侦查机关统计，武威华恒商贸公司非法吸收资金的数额，包括案发前及案发后退还款项的情况。5.借款合同、武威华恒商贸公司出具的收据及郁某等人的身份证复印件；武威华恒商贸公司的宣传彩页，证明郁某、郁娇山等26人与武威华恒商贸有限公司签订了借款合同，合同签订金额合计3128568元，实际吸收本金为2601880元，案发前已退还210232元，实际损失金额2369337元，案发后退还金额共计53000元。武威华恒商贸公司宣传彩页内容显示：“武威华恒贵金属交易大厅隶属于武威华恒贵投资有限公司，于2014年3月31日注册成立，注册资金2000万元。主要从事实体投资，黄金、白银的销售，白银现货交易等业务。6.商铺租赁合同、商品房买卖合同、店铺转让合同、房屋租赁合同、收条、借条、收据等，证明张某2与刘某1于2014年3月1日签订租期为五年的商铺租赁合同，将位于武威市××区商铺作为商业用途使用。陈华英与刘某1于2015年7月14日签订店铺转让合同。甘肃再就业建设工程（集团）房地产开发有限公司与吕荣于2015年8月31日签订房屋租赁合同，将位于天晟大厦五层房屋租赁给吕荣经营，期限为五年，租金为257500元／年。收据等证实昇丰火锅店的部分收付款凭据。7.收据、银行汇款记录，证明华恒商贸公司向被害人还款情况：2016年4月16日向吴某还款5000元；向王佩玲还款9800元，向郭某1还款11000元，向孙某1还款11000元，2018年5月22日通过周邦杰给武威市凉州区人民法院向段芙蓉还款2000元，2018年5月10日通过王**账户向郁某还款30000元，2018年4月26日通过姚某账户向姜永才还款3000元，向孙某1还款11000元。8.中国银行业监督管理委员会武威监管分局证明，证明武威华恒投资有限公司或武威华恒商贸有限公司不属于中国银行监督管理委员会武威监管分局监管的银行业金融机构，未经审批或备案。根据《商业银行法》第十一条的规定“未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。”9.银行交易明细意见通知书，证明甘肃开元会计师事务所武威华恒商贸有限公司非法吸收公众存款数额及存款净损失案审计报告（甘开元会事审[2019]137号）审计结果：武威华恒商贸有限公司截止2019年7月1日非法吸收公众存款人数26人，签订借款合同43份，本金2682500.00元，按借款不计利息口径计算，未兑付的本金扣除上述26人以前已取得的利息681592.00元和已支付的本金191000.00，本金净损失1809908.00元。该审计结果已告知相关当事人。10.常住人口基本信息，证明姚某、刘某1、李某1案发时系完全刑事责任能力人。11.被告人姚某的供述与辩解，证明他于2012年4月至2014年12月在武威奋天选矿有限责任公司工作，2014年3月成立武威华恒投资有限公司（后更名为武威华恒商贸有限公司）经营至2016年12月，2016年7月至2017年初经营武威市凉州区九千客火锅店（原名昇丰火锅店）。2012年的时候，武威奋天选矿有限公司的项目前景比较好，他和刘某1也想在武威奋天选矿投资入股，所以就向社会吸收资金了。前期吸收的资金都给他和刘某1投资到武威奋天选矿有限公司的萤石矿的选矿厂建设上了。后来他们以武威华恒投资有限公司和武威华恒商贸有限公司吸收的资金他们用在开火锅店和给客户返利息及本金了。武威华恒商贸有限公司（原武威华恒投资有限公司）是他和刘某1一起于2014年3月注册成立的，公司的法人代表是他，公司成立的目的是为了做贵金属交易，注册时的名称为武威华恒投资有限公司，经营范围为贵金属交易，2015年4月变更名称为武威华恒商贸有限公司，同时变更公司的经营范围为食品批发零售。公司的办公地址在××区商铺，2017年初又搬到凉州区共和街西口的一个楼上，现在公司处于停业状态。公司成立初期他们的业务有贵金属交易，银饰品销售，再就是维护从武威奋天选矿有限公司接过来的一部分客户。公司从成立之初正常的运营是由刘某1负责，公司雇了一个会计游某和三个业务员李某2、李玲和张某1。贵金属交易的业务具体是怎么操作的他不清楚，因为没有客户就没有做起来；黄金饰品销售也做的不怎么样，几乎没有盈利；因为他们公司资金紧张，再加上从武威奋天选矿有限公司接受的客户手中收到的钱到期了，他就和刘某1商量着再从社会上收些钱了来维持公司的运营，同时再做些投资把原来客户的钱都给还上。从2014年下半年开始，他和刘某1就让李某2开始从社会上拉客户到公司存款，武威华恒商贸公司的主要业务也就变成了从社会上吸收资金了。他们公司向社会吸收资金没有得到过相关部门的许可。向他们公司投资的人都不确定，有些是公司的业务员拉来的客户，有些是公司客户介绍来的客户，人员都不确定。2014年年底他和刘某1就从武威奋天选矿有限公司退出了。因为当初向武威奋天选矿有限公司投资的那些人是他和刘某1的熟人，他们想自己挣钱把这些熟人投资的钱先还了，所以在那些人的投资期限到了之后，他们陆续又和这些人签订了武威华恒商贸有限公司的借款合同。把原来在武威奋天选矿投资尚未退款的客户接受到了武威华恒商贸有限公司，涉及金额大约为100万元。武威华恒商贸有限公司新发展了多少客户他不清楚，他们在公司的存款金额大约为100万。发展的新客户一部分是他们的老客户介绍来的，还有一部分是他们的业务员拉来的客户，怎么拉来的他不清楚。他们公司让业务员拿着公司做白银交易时印制的传单在社会上散发过，再就是他们为了让客户在他们公司投资，公司组织有投资意向的客户到西营和丰乐的萤石矿上去参观过。他们公司还在武威市电力局小区里面组织过一个门球比赛，在组织比赛的过程中先让他们公司的业务员去和这些人认识，之后再由他们的业务员去向这些人去介绍奋天选矿和武威华恒投资公司让客户往他们公司存钱；再就是组织公司的业务员出去散发武威华恒投资的宣传彩页，同时向客户介绍他们公司，等熟悉了以后再向客户介绍在他们公司存款的事情。他们组织客户到武威奋天选矿参观的目的就是让客户看一下公司的实力，公司确实在经营萤石矿，顺便让客户介绍其他客户到他们公司投资，让客户放心投资。客户来他们公司存钱的时候，他们给客户承诺的是年息12%，偶尔还有14%的利息，客户到他们公司存钱一般都是游某负责收款，有时候李某2也会收款，收款以后和客户签订为期一年的借款合同，同时向客户出具收条，借款合同和收条上写的金额是本金加一年的利息，谁负责收钱谁就给客户出具收条并签订合同，约定合同到期以后还本付息。公司收到客户的存款以后都是游某在保管，公司收到的钱怎么支配他和刘某1会给游某通知。公司的账目是刘某1在管理，具体是怎么支配的公司的账目上应该有记载，具体的他不清楚。向武威华恒商贸有限公司投资的客户大概有二十人左右，他们吸收的资金有300多万，具体的数额刘某1和李某2比较清楚。武威华恒商贸有限公司的主要人员就是刘某1、李某2和他，他是法人代表，刘某1是经理，李某1（李某2）是业务经理。公司的具体作是刘某1和李某2在负责，他正常也不在公司，公司有事情刘某1会向他汇报，他负责公司运营的大方向，具体的操作是由刘某1和李某2负责的。但是他给公司打过几次钱，打钱的时候刘某1都让他打到了李某1（李某2）的中国银行卡上了，公司注册的时候开了公户但是基本上没有用过。武威华恒商贸有限公司收到客户的钱，一部分用到了公司的日常运营，另一部分钱就用来给原来的老客户结算本金及利息了，还有一部分用到了武威昇丰火锅了，火锅店用了大约有30万，还在龙晨网动车广告项目上用了一部分资金，具体数额他记不清了，其他地方用掉的数额不太清楚。他用武威华恒商贸有限公司的钱倒过几次账，用完之后就又打回到公司里了，公司员工的工资是由刘某1负责的，具体情况他不清楚。昇丰火锅店是他和刘某1出资经营的，初期的投资是他和刘某1从外面借来的，后来在运营过程中用了华恒商贸公司大概30万的资金，具体用来做什么了他不清楚，火锅店的具体经营是由刘某1负责的，2017年火锅店转让之后转了100万元，那些钱刘某1也没有和他核算过，具体用到哪了他也不清楚。案发后，他和刘某1给七、八个人退过钱，给孙某1、郭某1、万瑞、王某3分别给了5000元现金，给孙云昌、郭某1、吴某承诺每人给6000元的货物抵顶，给王某3承诺了4800元的货物抵顶，现金已经退了，货物没有兑现。他通过银行转账给郁某退了3万元，给姜永才退款3千元，因为王某2起诉到法院了，他通过周邦杰向凉州区人民法院转了2000元，另外2018年1月份左右他给王庆田的女儿退过1500元。他们投资的武威昇丰火锅店和美团外卖（武威尚德美大电子商务公司）都是以公司的名义投资的，但是注册登记的时候都是以个人名字注册登记的。武威昇丰火锅店是登记注册在吕荣名下的，美团外卖是他们和别人合资的，公司也登记在别人名下，他们只是出了部分资金。用于投资火锅店的资金大概有200万元。12.被告人刘某1的供述与辩解，证明2012年至2013年他在武威奋天选矿有限公司工作，2014年3月至2016年8月在武威华恒商贸有限公司工作，2016年7月至2017年初经营武威市凉州区九千客火锅店（原名昇丰火锅店）。武威华恒商贸有限公司注册成立于2014年3月，注册时的名称为武威华恒投资有限公司，经营范围为贵金属交易，2015年4月变更名称为武威华恒商贸有限公司，同时变更公司的经营范围为食品批发零售。公司的法人代表是姚某，他是公司的监事，这个公司是他和姚某一起成立的，公司的办公地址在武威市××区商铺，2017年初又搬到凉州区共和街西口一个楼上，现在公司处于停业状态。公司成立初期他们的业务有贵金属交易，黄金饰品销售，再就是维护从武威奋天选矿有限公司接过来的一部分客户。公司从成立之初正常的运营由李某2（李某1）负责，公司的财务由游某负责，李玲和张某1是他们公司的业务员，后来又招了一个侯某是公司的文员。贵金属交易的业务具体怎么操作的他不清楚，维护从武威奋天选矿有限公司接收的客户就是在原来接收的客户的基础上新发展客户，从新客户手里收上钱以后来维系从武威奋天选矿有限公司接收的客户，主要就是拿新收来的钱给原来的老客户来结算本金及利息，然后他们再从其他渠道赚钱把客户的钱都给还上。他们从武威奋天选矿有限公司接收了十几个客户，他们都是原来在武威奋天选矿有限公司存款的客户，涉及的金额大概有300万左右。华恒商贸有限公司新发展了多少客户他不清楚，他们在公司的存款金额大约为100万元。他们公司在武威市电力局小区里面组织过一个门球比赛，在组织比赛的过程中他们在电力局小区里拉横幅对他们公司进行宣传，让他们公司的业务员去和这些人认识，之后再由他们的业务员去向这些人去介绍奋天选矿和武威华恒投资公司让客户往他们公司存钱；再就是组织公司的业务员出去散发武威华恒投资的宣传彩页，同时向客户介绍他们公司，等熟悉了以后再向客户介绍在他们公司存款的事情。后来他和姚某把这些事情就交给李某2去做了，只要能把客户的资金拉来，李某2需要发宣传彩页还是进行其他的宣传活动他们都支持，但是李某2具体怎么进行宣传的他不清楚。客户到他们公司存钱的时候他们给客户承诺的是年息12%，偶尔还有14%的利息，客户到他们公司存钱的时候一般都是李某2或者由其负责收款，收款以后和客户签订为期一年的借款合同，同时向客户出具收条，借款合同和收条上写的金额是本金加一年的利息，谁负责收钱谁就给客户出具收条并签订合同，约定合同到期以后还本付息。李某2或者游某在收到客户的钱之后都会给他通知，他再告诉游某或者李某2给哪个客户退钱，他们就把钱支出了。钱没有支出去的时候就把收到的钱放在公司的保险柜里或者存在游某或者李某2的银行卡上，他需要的时候再让他们转给他，公司具体怎么运作的他一般不过问，都是李某2在负责。有客户在公司存钱或者有客户要退款的时候李某2会给他打电话，平时公司发展客户的事情都是李某2在运作。公司员工的工资全部是由公司吸收的客户的资金进行结算的。李某2是底薪5500元加上他拉来的客户在公司存钱数额2%的提成再加上张某1拉来客户在公司存款数额1%的提成；李某2具体在武威华恒商贸有限公司领取了多少钱工资他不知道，但是他知道大约欠了他15万元的工资，李玲的工资基本是和李某2的工资算在一起的。2017年8、9月份公司租的办公地点到期以后，会计账本等资料让他妻子张某3找人搬走了，搬到什么地方他不清楚。因为很多客户都是投资一年就把钱收回去了，其中大部分的钱都给客户退掉了，给客户退掉的钱大约有130-140万元，其中还有给客户返的利息。他和姚某与武威奋天选矿有限责任公司脱了关系后，还组织客户到奋天选矿和萤石矿去参观，后来马某1不让他们去了他们就再也没有去过。他们公司那时候没有聘用专业的会计，公司也没有专门的账务资料，有的就是他们公司与客户签订的借款合同。借款合同中有一部分上面盖有武威奋天选矿有限责任公司的公章及马某1的名章是因为2012年的时候他还在武威奋天选矿有限责任公司工作，他们在社会上吸收资金也是以武威奋天选矿有限责任公司的名义进行的，所以他们所使用的合同上盖的就是武威奋天选矿有限责任公司的公章和马某1的名章。他们原来的客户都是他们以奋天选矿有限责任公司的名义发展的，后来他们成立武威华恒商贸有限公司后就继续给原来的客户按时续约，按时返还利息，就是想让这些客户继续在他们公司投资。另外就是通过这种方式延迟客户的还款期限，只要他们按时把客户的钱还上，他们吸收客户资金的事情也就不会爆发。在他公司参与投资的客户有：郁某、郁娇山、陈花园、王庆田、叶金莲、张某4、孙某2、徐某1、计未退款金额为3.004万元。郭某2投资情况：2015年8月27日投资2万元，2015年9月21日投资3万元，2016年8月29日退款0.6万元，合计未退款金额为4.4万元。郭某1投资情况：2015年12月18日投资5万元，2018年4月16日退款0.5万元，合计未退款金额为4.5万元。吴某投资情况：2014年11月21日投资3万元，2015年5月23日投资2万元，2015年11月20日追加投资1.64万元，2016年5月22日退款2.24万元，2018年4月16日退款0.5万元，合计未退款金额为3.9万元。王某3投资情况：2015年6月13日投资2万元，2016年6月12日投资2万元，2016年6月12日退款0.24万元，2018年4月16日退款0.5万元，合计未退款金额为3.26万元。王某2和段芙蓉是夫妻，他们名下的投资款都是由王某2办理的，但是款分别记在王某2和段芙蓉两个人的名下，其中，王某2名下投资情况：2014年9月30日投资2万元，2015年1月26日投资1万元，2015年3月23日投资1万元，2015年6月8日投资6万元，2015年9月29日追加投资0.76万元，2016年1月25日追加投资0.88万元，2016年3月22日追加投资0.88万元，2016年5月20日投资1.2万元，2016年6月7日追加投资0.88万元，2016年9月28日追加投资0.44万元，合计未退款金额为15.04万元。因王某2申请法院执行，于2018年5月22日向凉州区人民法院执行庭还款0.2万元。段芙蓉名下投资情况：2015年7月15日投资5万元，2015年8月26日投资3万元，2016年7月14日追加投资1.72元，2016年8月25日退款32元，合计未退款金额为6.2168万元。殷某投资情况：2015年7月6日投资1万元，2015年12月10日投资1.5万元，2016年7月5日追加投资2.4万元，退款200元，2016年具体时间记不清了，退款0.9万元，合计未退款金额为3.98万元，⑩牛某投资情况：2014年11月4日投资5万元，2015年11月3日追加投资0.4万元，2016年具体时间记不清了，退款1.72万元，合计未退款金额为3.68万元。米学智和王某4是夫妻，他们名下的投资款都是由王某4办理的，其中米学智名下投资情况：2015年9月24日投资5万元，2015年12月1日投资3万元，2015年12月31日投资2万元，2016年9月23日退款0.6万元，合计未退款金额为9.4万元；王某4名下投资情况为：2015年9月16日投资2万元，2015年9月24日投资2万元，2015年11月6日投资4万元，2016年7月28日投资5万元，2016年9月20日退款1.48万元，合计未退款金额为11.52万元。岳香兰投资情况：2014年9月12日投资2万元，2015年1月12日投资1万元，2015年9月11日退款0.24万元，2015年10月14日投资1万元，2016年1月11日退款0.12万元，2016年9月10日追加投资1.76万元，2016年10月13日退款1.12万元，合计未退款金额为4.28万元。顾某的投资情况：2012年6月4日投资5万元，6月25日投资7万元，7月2日投资8万元，7月11日投资5万元，8月8日投资5万元，10月18日投资10万元，10月19日投资5万元，2013年1月25日投资10万元，3月29日投资10万元，5月26日投资5万元，6月24日投资15万元，7月1日投资10万元，7月10日投资5万元，8月7日投资5万元，10月17日投资17.1万元，2014年3月28日投资10万元，23日投资30万元，10月14日投资15万元，2015年3月26日投资10万元，6月19日投资35万元，2016年3月25日投资5万元。退款情况：2013年6月3日退款5.5万元，6月24日退款16.5万元，7月10日退款5.5万元，8月8日退款5.5万元，10月17日退款16.5万元，2014年1月24日退款11万元，3月28日退了11万元，5月25日退款5.5万元，6月23日退款27.5万元，7月9日退款5.5万元，8月6日退款5.5万元，10月14日退款19万元，2015年3月27日退款11.4万元，6月22日退款34.2万元，10月13日退款17.1万元，2016年3月25日退款11.4万元，2016年至2017年期间又陆续退款9.9万元，合计还没有退款的金额为12.38万元。总计未退款金额为180.9908万元。他们投资的武威昇丰火锅店和美团外卖（武威尚德美大电子商务公司）都是以公司的名义投资的，但是在注册登记的时候都是以个人明细注册登记的。武威昇丰火锅店是登记注册在姚某朋友的名下的，美团外卖是他们和别人合资的，公司也登记在别人名下，他们只是出了部分资金。用于投资火锅店的资金大概有160万左右，分别是火锅店的转让费、装修费、火锅店内的设施费用、火锅店人员的工资及房租费用，投资到火锅店的都是现金；用于投资美团外卖的资金大概有十几万元，其中一部分投资是由原来武威华恒商贸公司营业门店的房租及家具抵顶的，另一部分是现金投资的，投资的款项主要用于向美团外卖总部交保证金及采购配送车。投资火锅店和美团外卖的资金有一部分是从姚某的银行卡上支出的，一部分是李某1的银行卡上支出的，还有一部分是直接从武威华恒商贸有限公司支出的现金。用于投资火锅店的他可以提供部分转账凭证及装修合同等资料。投资在美团外卖的资金因为一部分是用实物出资的，没有相关的凭据。另外美团外卖是和别人合资的，当时也没有签订相关合同，提供不了相关的凭据。13.被告人李某1的供述与辩解，证明他在武威这边使用的名字就是李某2。2012年5、6月份的时候开始在武威奋天选矿有限公司工作的，一直到2014年的时候刘某1和姚某注册成立了武威华恒投资有限公司（后更名为武威华恒商贸有限公司），之后他就一直在武威华恒投资有限公司工作到2016年的时候离开武威的。他在武威奋天选矿有限责任公司的时候拉来的客户好像有4个，拉来的资金有50万左右。2014年武威华恒商贸有限公司成立以后，他的职务是公司的经理，他的工作就是全面掌握公司的运转，但是做事情之前他都会向刘某1进行汇报。公司人员的招聘、工资的发放、公司业务的开展也是由他负责的。武威华恒商贸有限公司主要业务就是做白银交易，同时把在武威奋天选矿投资的那些老客户维系住，公司成立初期刘某1安排他招聘了业务员、财务会计等人，还安排他去外面培训白银交易的相关业务知识，公司还印制了介绍武威华恒投资公司的宣传资料。让业务员带街上去散发，如果业务员把客户拉来了，他们就给客户介绍白银交易的情况，同时也向他们介绍给他们公司投资的事情，如果有愿意在他们公司投资的客户他们就组织这些客户到西营或者康宁乡的选矿厂去参观。他们公司还在武威文庙广场做过一次宣传活动，宣传的时候以白银交易为主，同时有客户咨询他们就给客户介绍他们公司投资有高额利息回报。后来公司的白银业务没有做起来，他们公司就专门做向社会吸收资金的事情了。好多业务员因为没有拉到客户拿不到工资就都走了，张某1一个人拉来了一个姓杨的客户向公司投了50万元，张某1就留下了。当公司资金紧张的时候，刘某1就会跟他说最近要抓紧弄些钱，他们就全力出动去找老客户追加投资，同时也去不断发展新客户。收到钱以后他和公司的会计游某就会把钱转交给刘某1或者刘某1的妻子张某3。他们吸收到客户的资金以后还是和客户签订为期一年的借款合同并向客户出具收款收据，他在向客户出具的收款收据上签的都是“李某2”。合同上盖有武威华恒商贸有限公司的公章，并且由客户签字。一直到他离开公司的时候他记得没有退掉钱的客户有20多人，未退的资金连本带息大概有300万元。他记得武威华恒商贸有限公司以武威奋天选矿有限责任公司的名义在电力局小区里面组织了一个门球比赛，在组织比赛的过程中，因为比赛是他们公司赞助的，所以参加门球比赛的人就会问他们公司是做什么的，之后他们就组织这些人去奋天选矿的厂址参观，并向他们介绍他们公司投资可以获得每年百分之十的利息。后来他们公司搬到阳光润苑4号商铺的时候，他们还组织过有投资意向的客户参观过几次，参观的时候他们再给他们详细讲投资的事情，回来之后这些客户基本就在他们公司投资了。他们在街面上宣传的时候，如果有客户咨询的时候他们就给客户介绍他们华恒公司的实力，同时给客户说如果投资了就有高额利息回报，这些客户都是针对的社会人群，没有特别的针对群体。他所说的白银交易就是网上的现货白银交易，是通过网络平台上买涨买跌来赚钱的一种交易方式，用来交易的网络平台叫江阴周庄贵金属交易中心。刚开始的时候姚某他们说武威华恒商贸有限公司就是武威奋天选矿有限公司的分公司，武威华恒商贸有限公司成立之后除了新增加的白银交易以外，再没有什么关系，但是等刘某1、姚某跟马某1分开后，向社会吸收资金的业务就成了华恒公司的业务，跟奋天选矿再没有关系，只不过又拉拢了一部分奋天选矿公司的客户继续在华恒公司投资。在新发展客户的时候鼓吹公司的实力，如果有投资意向的，他们还是会带着新客户去奋天选矿的厂址去参观并为他们详细讲解在华恒公司投资的事情。在武威华恒商贸有限公司工作期间他的工资刚开始底薪是3500元，后来让他跑火锅店和广告等业务的时候工资底薪涨到了5000元，再加上新发展的客户投资资金的3%的提成，再加上其他业务员发展新客户投资额的1%的提成。在武威华恒商贸有限公司工作期间刘某1给了他7万多元的工资。在武威华恒商贸有限公司吸收的钱刘某1给他说是用在了开火锅店、做美团外面以及龙晨网的运营上了，但是具体花了多少钱也不知道，钱他收到之后就都给刘某1了。在武威华恒商贸有限公司投资的都是家里有闲钱、愿意来公司投资的。他拉来的客户有王庆田投了40多万、叶金莲30多万、顾某60多万、牛某好像是5万、李芳4万、姜永才、孙某2、王某4、岳兰香、郁某、郭某2、吴某等后面这些人具体投了多少钱他想不起来了，其中顾某的退了一些，应该还有20多万没有退，李芳的4万早就退掉了，其他的他想不起来了。李某3的客户就是和他的在一起呢，她平时都在办公室，基本没有什么客户；张某1的客户有杨生海50万、张某4、郭某1、徐某2、胡某、王某2、殷某、常某，杨生海的钱他走的时候已经全部退清了，其他的人不记得了；马某2、李某4都是从武威奋天选矿有限责任公司那边接过来的。武威华恒商贸有限公司向社会吸收资金没有得到过相关部门的许可。公司有对公账户，没有怎么使用过，日常公司的走账用的是他名下的一张中国银行卡，另外之前还在刘某1名下的农业银行的卡上走过账。到武威开始向社会吸收资金以后，刘某1日常在公司里主持工作，遇到大的事情刘某1会找姚某商量，但是具体员工要干什么都是刘某1在给他们安排。2014年10月之前，和客户签订借款协议时使用武威奋天选矿有限责任公司的公章的马某1的私章是因为一段时间马某1一直把厂里的事情交给刘某1处理，包括企业的公章和个人私章，有客户来签合同的时候他们给刘某1汇报以后刘某1就把奋天公司的章子拿过来，他们盖完以后他就拿走了。这些老客户在刘某1、姚某离开马某1公司的时候就被他们带到了华恒公司，成为了华恒的老客户。14．证人证言(1)证人张某1的证言，证明她到武威华恒商贸有限公司刚开始做些杂活，后来李经理就教她怎么向客户介绍在公司投资的事情，他让她给客户说公司在凉州区丰乐镇有个萤石矿，公司实力雄厚，在公司投资就和银行存钱是一样的，但是利息又比银行的高，在公司投资利息是年息12%，在公司投资收益有保障，让她鼓动客户到公司投资。之后她就开始在电力局家属院里开始拉人到武威华恒商贸有限公司进行投资，公司还印制了相关的宣传资料，她拿着那些宣传资料就在小区里给路过的人散发并向他们讲解在武威华恒商贸公司投资的事情，说在公司存钱可以赚到高额利息，把钱存到公司可以随时取款。她在武威华恒商贸有限公司干了大概一年的时间，在这段时间里她陆续拉了十几个客户在武威华恒商贸有限公司投资。公司还指派业务员到街上和电力局家属院里向来往的行人散发宣传资料并向行人介绍在武威华恒商贸有限公司投资有高额利息的事情，这些宣传活动都是她参与过的。2015年年底，她在武威华恒商贸有限公司辞职了，2017年年头的时候她的客户胡某给她打电话问他的钱什么时候给他退，她把李经理和刘某1的电话都给了他。她一共介绍了十几个人到武威华恒商贸有限公司，分别是张某4、王永生、段玉兰、杨生海、常某、徐某2、陶秀莲、苏发德、王某3等。这些人都住在南关电力局家属院。他们总计投了大约875000元左右。刘某1是武威华恒商贸有限公司的老板，经理是李某2，负责财务的是游某，她们业务员的日常工作都是由李某2安排的，刘某1就是有事的时候到公司来，平时公司吸收资金的业务都是由李某2负责安排的。(2)证人游某的证言，证明武威华恒商贸有限公司的法人是姚某，公司的事情是刘某1在管理，一般情况下都是公司的李某2经理在管理日常事务，他的真实姓名叫李某1。公司没有单独设立会计职务，会计、出纳、文员的活都是她来干的。她离开后把会计的工作交给了侯某，武威华恒商贸有限公司开展的第一项业务就是贵金属投资，这项业务她只是听李某2说他自己做过；第二项业务就是吸收客户存款，客户把钱存在他们公司，他们公司和客户签订为期一年的借款合同，约定利息是年息12%，到期以后还本付息，就和银行的定期存款是一样的。收钱的时候是公司的业务员或者李某2把客户带到她那里，她收完钱之后向客户出合同出收据，在合同上加盖姚某的名章和公司的公章。合同到期以后如果客户要取钱，刘某1或者李某2会提前告诉她向哪个银行账户打多少钱，或者告诉她给谁支付多少钱的现金，她接到通知以后向客户支付现金或者转账，然后让客户给她打收条或者由刘某1或者李某2给她打借条入账，合同到期以后客户要续存的，他们就把原合同和收据收回以后，把原来的利息和本金一起计入本金以后重新计算利息以后签订新的借款合同并出具收据；还有些客户是把利息取出后本金续存的，刘某1或者李某2也会提前告诉她给谁支取利息后继续续存，她只需要按照他们的指示去做就可以了。她收到客户的存款以后先入账，之后存到姚某的个人银行卡上去，后来又存的是刘某1的个人银行卡，再后面就一直存的是李某2的银行卡，这些事情她都是按照刘某1的要求做的。之后就是由刘某1或者李某2给她打电话或发信息把钱打到姚某、刘某1或者是他们给她指定的其他账户上；还有的时候刘某1直接从她手里拿的现金，拿走现金以后会给她打个借条。给客户承诺的利息是不一样的，有的客户是12%的利息，有些老客户是14%的利息，之前好像还有客户是10%的利息。她在武威华恒商贸有限公司工作期间，她经手的客户大概有30个左右。武威华恒商贸有限公司吸收客户的资金在昇丰火锅店里用了一部分，还有一部分用来支付华恒商贸有限公司员工工资了。武威华恒商贸有限公司和昇丰火锅店的老板都是刘某1和姚某。昇丰火锅店和武威华恒商贸有限公司的账是分开记的，但是两边的钱有时候会互相倒着用，两边的财务都是她在管理。(3)证人李某3的证言，证明2014年5月份她和李某1结婚以后，她跟着李某1到武威华恒商贸有限公司上班了，2015年6月份她离开武威华恒公司了。她的职务就是文员和导购。她的工作就是在公司大厅里给来的客户端茶倒水。她刚到公司的时候公司的业务就是拉客户来公司做白银现货交易和出售金银饰品。后来就是做向社会吸收资金的事情，就是让公司的业务员去社会上拉人到公司投资。他们具体怎么做的她不清楚，她知道的就是张某1每次出去拉客户的时候都会拿着公司的宣传彩页出去，具体怎么做的她不清楚。李某1当时在武威华恒公司的主要工作就是宣传公司，在社会上拉客户到公司投资。后来给公司拉投资的事情就是李某1和张某1两个人在做，公司再也没有其他人了。(4)证人侯某的证言，证明她是以“龙晨网”文员的身份进入武威华恒商贸有限公司的，龙晨网和武威华恒商贸有限公司的办公地是一个地方，所以她也就在武威华恒商贸有限公司上班了。公司的事情是刘某1在管理，一般情况下都是李某1经理在管理日常事务，她去的时候没见过武威华恒商贸公司有什么业务，公司里平时除了找龙晨网做广告的，再就是一些老头老太太来公司里领些福利什么的，他们说那些人是武威华恒商贸公司的客户，具体在武威华恒商贸公司里做过什么业务她不清楚，后来她从公司离职的时候刘某1给她说，如果有人找她向公司要钱的话就让她把他的电话告诉来要钱的人，其他的事情让她不要管。游某离开公司的时候是2016年冬天，走的时候把她手里的东西都交给了她，当时公司没有钱了，游某把她手里的东西交给她之后就再没有动过。包括：龙晨网的相关文件、武威华恒商贸有限公司的相关合同、平时办公的资料、还有武威华恒商贸公司的账本、公章和姚某的名章，另外还给她说了一个公司的银行卡号和密码。游某把那些东西交给她以后她就放在武威华恒商贸有限公司的办公室里，后来搬到了武威工会学校楼上的办公室里，后来工会学校的房租到了以后，她把那些东西都交给了刘某1，刘某1把那些东西都拿走了，她也就离职了。(5)证人张某3的证言，证明她只知道刘某1开的武威华恒商贸有限公司，但是具体做什么业务她没有参与过，刘某1也没有对她说起过。武威华恒商贸公司第一次从阳光润苑搬到共和街的时候，公司的桌椅板凳搬到了洪祥镇秦某2家里了，三台电脑和一些纸质资料搬到了共和街那边的办公司；第二次搬的时候办公室的家具、两台电脑和几箱子纸质资料都搬到了秦某2家里去了，一台电脑和一个保险柜搬到她家里了，保险柜她开过一次，里面放的是武威华恒商贸公司的公章、税务登记证、营业执照还有些其他的东西。她只知道昇丰火锅店是刘某1和姚某一起开的，开店用的哪里的钱她也不清楚，刘某1从来没有和她说过。她没有参与过火锅店的经营，就是刘某1不在店里的时候她就过去到店里帮忙，她把店里的现金收走并让会计记账后就把钱给刘某1或者存在他名下的尾号为2342的建设银行卡上，其他的事情她再没有参与过。(6)证人张某2的证言，证明武威市凉州区迎宾路110号阳光润苑高层南端临街商铺是他于2012年9月购买的，于2014年3月1日出租给了刘某1，租赁期限是五年，但是他租了三年以后就退租了，到2017年3月1日退还给了他。房租一直是刘某1给他转到他的银行卡上。刘某1向他租赁该商铺时没有向他说明具体用途，只说是开公司，他们开业以后他过去看的时候他们用这个商铺开的公司，做的好像是贵金属投资。后来他再没有注意过。(7)证人秦某2的证言，证明2017年的时候张某3让他帮她把一些东西拉到他们家里存放，一共让他拉过两次，第一次是2017年4、5月份，张某3打电话让他到坦克团对面的阳光润苑小区临街商铺里拉了桌椅等家具，第二次是2017年7、8月份让他到凉州区惠民小区拉了两台电脑等家具。他没有见过纸质资料类的东西。(8)证人马某1的证言，证明姚某、刘某1是2014年10月正式从武威奋天选矿有限责任公司离职的。2012年初，他的奋天选矿有限公司在搬迁建厂的时候刘某1、姚某、李某1就相继到了他公司，当时他听他们聊天的时候说起，他们在西安待不下去了，因为他们在西安宝鸡的公司涉嫌非法吸收公众存款被公安机关查处了，所以刘某1等人就落脚到他公司了。刘某1是他公司的经理，实际直接掌握公司的资金，姚某是公司经理，但是大多数时间他在兰州，李某1是普通员工。刘某1、姚某刚开始在他厂里，就是矿场的正常业务。他们几个人正常上班到了2013年后半年，刘某1给他说可以给公司融资，以方便进一步给他厂扩大规模，他没文化，就同意了他的想法，但是他告诉他违法的事情不能干。2014年上半年，他发现了刘某1、姚某、李某1等人把社会的闲杂人等带到他的厂区参观，一打听那些人，他确定了刘某1等人在向社会上的吸收资金，他问起此事，刘某1说吸收的钱不多，就是个50万左右，他对刘某1说公司可以出钱把这50多万还掉，但是再不能以他公司名义向社会吸收资金，而且他知道刘某1、姚某已经注册了自己的公司，他就教训了刘某1，他对刘某1说，如果他再发现他这样做事情就离开他的公司。刘某1等人发展了几个人他不知道，资金数额就是50多万，刘某1说钱是用到厂里了，他也说不清楚具体用在什么地方，所以这些钱他直接给刘某1给的现金，让他全部退还了。出了这个事情以后他就让公司会计清理财务资料，结果发现刘某1有侵占公司财务的迹象，2014年10月份，刘某1也给不了他一个合理的交待，刘某1、姚某就离开了他的公司。刘某1等人离开公司时就已经在经营着一家华恒商贸公司，他们走的时候把他们发展的客户也全部带走了。他有三个厂区，三个厂子离得比较远，他也没有每天去厂里蹲着，刘某1等人为了继续经营自己的华恒商贸公司，还背着他偷着把社会闲散人员往厂里带，他后来去厂里的时候有民工跟他说刘某1、李某1偶尔会带人去厂里，他知道之后就让公司的人把厂区的大门锁了。刘某1等人在他公司期间发展的客户在刘某1等人离开公司的时候带走了，有几个老两口在2017年期间来他的办公室找过刘某1等人，具体名字他不知道。他听说刘某1等人在华恒商贸开展业务期间，吸收的资金一部分是借给了别人，一部分发还了吸收下的客户的高额利息了，具体资金去了哪里他不知道。15．被害人陈述(1)被害人郁某的陈述，证明2015年10月份，他在××路商铺被武威华恒商贸有限公司以存款赚取高额利息回报为由被骗了10万元钱，至今没有给他归还。2015年10月份他一次性存了10万元，2016年10月份他们公司给了他12000元的利息，他的实际损失是88000元钱。他除了以他自己的名义投资的钱以外，他还他妻子陈花园和他女儿郁娇山的名义在武威华恒商贸有限公司投了钱。他以他妻子的名义在武威华恒商贸有限公司投资了10万元，以他女儿的名义投资了5万元。2015年11月26日他以他女儿的名义在武威华恒商贸有限公司投资了5万元，武威华恒商贸有限公司给他出具了一份本息合计56000元，期限为一年的借款合同，三笔合计为15万元。2017年3月20日刘某1给他退过5000元钱。另外以他女儿郁娇山的名义投资武威华恒商贸有限公司的5万元钱还拿过6000元的利息，除了这两笔再没有退过。(2)被害人王某5的陈述，证明她父亲王庆田于2016年9月12日向武威华恒商贸有限公司投资了300000元的本金；之前向武威奋天选矿有限公司投了多少钱她不清楚，后来这些钱转到武威华恒商贸有限公司之后签的借款合同上的本息合计是322000元钱，按照他们说的12%的年息计算，本金应该是283360元钱，截止目前刘某1给她打了20000元，姚某给她打了5000元钱，一共要回来25000元钱，其他的钱都没有要回来，实际损失应该是558360元钱。2014年至2015年期间刘某1给她建议让她向他所在的武威奋天选矿有限责任公司投资，说给她25%的年息，当时她没有投资。后来刘某1他们又在电力局家属院后门那里成立了武威华恒商贸有限公司，又连续建议让她向他们公司投资，还让她给他们单位宣传一下。2016年她父亲生病以后给她说，他陆续在武威奋天选矿有限责任公司投了80万元钱，他在2015年的时候从武威奋天选矿有限责任公司取出来了50万，剩下的30万还存在武威奋天选矿有限责任公司，后来这些钱又转到武威华恒商贸有限公司。2016年9月12日，她父亲又去武威华恒商贸有限公司去投钱了，当时她父亲是通过银行转账的，他把30万元转到了武威华恒商贸有限公司出纳游某的账户上，只拿回来一个和武威华恒商贸有限公司签的借款合同，合同金额本息合计为345000元，合同上写的名字是她母亲叶金莲的。后来她打电话问李某2，他说钱已经入到他们公司账上了现在退不出来。2017年5月底的时候她父亲给刘某1打电话说6月26日他投资的一笔322000元钱的合同就到期了，让他们提前准备一下，刘某1当时说没问题。2017年7月8日她给刘某1打电话要钱，刘某1给她打了2万元钱，说他们公司的财务出现问题了，现在公司也没钱。一直到2017年10月31日姚某又给她转了5000元钱，再直到现在也没有要到钱。她听她父亲当时说在武威奋天选矿有限责任公司投资的时候他们承诺的回报是50万以上的利息是年息15%，后来在武威华恒商贸有限公司投资的时候投资30万元以上的利息是年息15%，30万元以下12%的年息，约定是到期之后还本付息。她父亲在武威奋天选矿有限责任公司和武威华恒商贸有限公司投资就是为了赚取利息，投资不需要什么条件，只要有钱都可以投资。(3)被害人张某4的陈述，证明2015年9月份，他在××区商铺被武威华恒商贸有限公司以投资赚取高额利息回报为由骗了33600元钱（包括武威华恒商贸有限公司承诺的利息）。他一共投资了27600元，实际损失是27600元钱。2015年9月份的时候，武威华恒商贸公司的李某2等人在他们小区里做宣传，拿着宣传材料在他们小区里面散发，并介绍在他们公司里投资的事情，还说他们公司在西营开的矿，在武威华恒商贸有限公司投资一年给12%的利息，然后又组织他们小区的人到武威奋天选矿公司、西营的矿上去看了一下。当时去参观的时候他见到了很多和他们一样去参观的人。在李某2的再三催促下，他拿了2万元钱到武威华恒商贸有限公司交给了李某2，李某2和他们公司的出纳给他签了一个合同并给了他收据，合同上的具体内容他不记得了。2016年9月份合同到期以后李某2打电话告诉他合同快到期了，让他把钱连本带息投到他们公司，再存点钱凑个整数，他就又拿了7600元钱交给了李某2和原来交的钱连本带息凑了30000元钱。李某2把原来的合同收回去以后又给他签了他现在拿的借款合同并给他出了收据。合同的金额是连本带息33600元，合同期限是一年，合同上甲方是武威华恒商贸有限公司，盖的是姚某的名字和武威华恒商贸有限公司的公章。2017年9月份合同到期以后他到他们公司要钱去了，才发现他们公司已经不在那里了，他和李某2、刘某1联系，都没有结果，他就来报案了。(4)被害人孙某2的陈述，证明对武威华恒商贸有限公司宣传、描述及拿钱“投资”过程与张某4陈述基本一致。2015年8月份、2016年8月，我先后被武威华恒商贸有限公司位于××区商铺以投资赚取高额利息回报为由被骗了92800元钱，至今没有归还。2017年10月份的时候刘某1给他中国银行的卡上打了1000元钱，刘某1说这钱是因为他妻子要看病是他个人给的。他知道他们公司的姚某、刘某1、李某2、游某、李林还有侯某。(5)被害人胡某的陈述，证明对武威华恒商贸有限公司宣传、描述及拿钱“投资”过程与张某4陈述基本一致。2015年12月份，在××区商铺被武威华恒商贸有限公司以赚取高额利息回报为由被骗了50000元钱，至今没有归还。除返还6000元的利息外，他的实际损失是44000元钱。(6)被害人常某的陈述，证明对武威华恒商贸有限公司宣传、描述及拿钱“投资”过程与张某4陈述基本一致。2015年8月份，她在××区商铺被武威华恒商贸有限公司以投资赚取高额利息回报为由被骗了50000元钱，至今没有归还。2016年8月份领取了6000元的利息，实际损失是44000元钱。(7)被害人孙某1的陈述，证明对武威华恒商贸有限公司宣传、描述及拿钱“投资”过程与张某4陈述基本一致。2015年5月31日，在××区商铺，被武威华恒商贸有限公司以投资赚取高额利息回报为由骗了50000元钱，至今没有拿到利息本金也未给他归还。(8)被害人郭某1的陈述，证明对武威华恒商贸有限公司宣传、描述及拿钱“投资”过程与张某4陈述基本一致。2015年12月18日，我在××区商铺，被武威华恒商贸有限公司以投资赚取高额利息回报为由骗了50000元钱，至今没有拿到利息，本金也未给他归还。(9)被害人吴某的陈述，证明对武威华恒商贸有限公司宣传、描述及拿钱“投资’’过程与张某4陈述基本一致。2015年11月份，我在南关中路电力局家属院后门商铺被武威华恒商贸有限公司以存款赚取高额利息回报为由被骗了5万元钱，至今没有给我归还。我先后两次在武威华恒商贸有限公司投了46400元钱，实际损失为46400元。(10)被害人王某3的陈述，证明对武威华恒商贸有限公司宣传、描述及拿钱“投资”过程与张某4陈述一致。2016年6月12日，她在××区商铺被武威华恒商贸有限公司以投资赚取高额利息回报为由被骗了40000元钱，至今没有归还。2016年6月份领了2400元的利息，实际损失是37600元钱。(11)被害人殷某的陈述，证明对武威华恒商贸有限公司宣传、描述及拿钱“投资”过程与张某4陈述基本一致。她是在2015年在武威市电力局小区后门的武威华恒商贸有限公司被骗了5万元，除要回来的9000元之外，实际损失是41000元。(12)被害人牛某的陈述，证明对武威华恒商贸有限公司宣传、描述及拿钱“投资”过程与张某4陈述基本一致。2014年11月份，她被武威华恒商贸有限公司以投资赚取高额利息回报为由被骗了50000元钱，2015年11月份她又向李某2加了4000元，2016年11月给她退了17200元钱，她的实际损失是36800元钱。(13)被害人王某4的陈述，证明对武威华恒商贸有限公司宣传、描述及拿钱“投资”过程与张某4陈述基本一致。2015年12月份、2016年9月份，她先后被位于××区商铺的武威华恒商贸有限公司以投资赚取高额利息回报为由被骗了10万元钱，一分都没有收回来过。实际损失10万元。这些钱是她以她丈夫米学智的名义投资的，借款合同的出借人（乙方）是她的丈夫米学智。另外，她的母亲岳香兰于2015年9月11日投资了2万元，合同金额为本息合计22400元；2016年1月11日投资了1万元，合同金额为本息合计11200元；2016年9月10日在第一笔钱到期后，母亲又把第一次投资的本息22400元凑了40000元投资了，合同本息合计44800元。她母亲三次共计投资了47600元，收回利息2400元，实际损失45200元。她以她自己的名义在武威华恒商贸有限公司投资了4笔钱，分别是：2015年9月16日投资了10000元；2015年9月24日投资了20000元；2015年11月6日投资了40000元；2016年7月28日投资了50000元。其中2015年9月份的两笔合计30000元到期后，她领了3600元的利息后把本金30000元继续投在了武威华恒商贸有限公司，他们公司把原来的合同收回后，两笔钱合在一起向她出具了一份本息合计为33600元的借款合同，另外的两笔钱始终没有退过。(14)被害人王某2的陈述，证明对武威华恒商贸有限公司宣传、描述及拿钱“投资’’过程与张某4陈述基本一致。2015年9月份，他在武威市电力局家属院西门商铺被武威华恒商贸有限公司以投资赚取高额利息回报为由被骗了20多万元钱，至今没有归还。2015年1月5日投了1万元；2015年3月22日投了1万元；2015年6月7日投了6万元；2016年5月20日投了12000元；2016年1月25日投了8800元；2016年3月22日投了8800元；2016年6月7日投了8800元。2016年1月25日签订的合同金额为本息合计22400元；2016年3月22日签订的合同金额为本息合计22400元；2016年6月7日签订的合同本息合计为85120元；2016年5月20日签订的合同本息合计13440元，总计合同金额为本息合计143360元。这些钱存在他们公司以后，他们向他出具了收款收据并签订了为期一年的借款合同，2015年6月份以前的借款合同上签的名字是姚某的，盖的公章是武威华恒投资有限公司；2015年以后合同上签的名字是姚某的，盖的公章是武威华恒商贸有限公司。2016年存钱的时候他们公司把原来和他签订的借款合同都收了回去，又和他签了新的借款合同，新的借款合同期限是一年，合同上签的名字是姚某，盖的公章都是武威华恒商贸有限公司。另外，在2015年1月至2016年10月期间，他以他老婆段芙蓉的名义在武威华恒商贸有限公司存了两笔钱，以他自己的名义存了一笔，具体什么时候存的他记不清了，当时存的本金是多少他也记不清楚了。但是合同金额分别是2016年7月14日签订的借款合同2016年年底的时候他发现他们公司的牌子不见了，后来他联系李某2之后他说让他找刘某1，之后他就再没有要到钱。(16)被害人徐某1、徐某3的陈述（已故被害人徐某2儿子、女儿），证明2014年12月份、2015年10月份他父亲在××区商铺被武威华恒商贸有限公司以投资赚取高额利息回报为由骗了200000元钱，至今没有归还。2015年12月份，他父亲说他在电力局家属院后门的武威华恒商贸公司里存了50000元钱，之后他就陪着他父亲去武威华恒商贸有限公司里领了6000元的利息，李某2将借款合同收回以后又让他父亲重新签了一个借款合同，合同金额为本息合计56000元，合同期限为一年，合同上盖的是武威华恒商贸有限公司的公章及姚某的名章。2016年7月份他父亲去世以后他在家里收拾东西的时候找到了他陪他父亲签的合同，还找到了一份他父亲于2015年10月8日和武威华恒商贸有限公司签订的合同金额为本息合计168000元，合同期限为一年的借款合同。合同约定利息是年息12%。他拿着这两份合同就到武威华恒商贸公司去要把钱退出来，李某2说合同马上要到期了，让他再等几个月，不然要扣除20%的违约金。因为他父亲已经去世了，李某2就把原来他父亲签的合同全部收回以后，又让他重新签了合同并给他出具了收据，把这些钱过户到他的名下。等合同到期以后，他就到凉州区电力局家属院后门去找这个公司，他们公司牌子也没有了，公司也搬走了。他打电话给李某2，李某2给了他刘某1的电话，之后刘某1让他联系姚某，后面他就一直没有要到钱。他父亲投了两笔，一次是50000元，第二次是15万元，一共投入了20万元，2015年12月份他陪着他父亲领了6000元的利息，实际损失是194000元。徐某3陈述与徐某1陈述基本一致。(17)被害人李某4的陈述，证明2015年12月份，他在××区商铺被武威华恒商贸有限公司以投资赚取高额利息回报为由被骗50000元钱，至今没有归还。2012年7月份他一次性存了30000元，2012年12月份他一次性存了20000万元，这几年一共从武威奋天选矿有限责任公司和武威华恒商贸有限公司陆续领取了21600元的利息，实际损失是28400元钱。他于2012年7月15日在武威奋天选矿有限责任公司投资了3万元，并且先给他支付了3600元的利息。之后2012年12月17日他再次在武威奋天选矿有限责任公司投资了2万元，同时也向他支付了2400元的利息。之后每年的合同到期后他们就把原来的合同收回去之后再和他签订新的合同并支付利息。2014年7月份他的合同到期之后他联系李某2要续合同时，他说他们搬到了电力局家属院后门了，他到了之后发现他们挂的是“华恒贵金属”的牌子，负责给他签合同的还是李某2，他的利息领给他之后又和他续签了借款合同，这次签的合同上盖的是武威华恒商贸有限公司的章子，盖的名章是姚某的，后来12月份的时候到期的2万元也按期续约并支付了他利息，续签的合同上也盖的是武威华恒商贸有限公司的章子和姚某的名章。2105年7月份3万那个合同到期之后还是和2014年的时候一样按时续约并支付了利息。2015年12月份另外的2万到期以后他们没有给他零利息，说利息到明年了一次性给他支付，他就又把合同续上了。2016年12月份2万的合同到期以后他就找不到他们的办公地点了。(18)被害人王某6的陈述（已故被害人郭某2的女婿），证明他岳父郭某2临终的时候给了他一个武威华恒商贸有限公司的借款合同，说是在那家公司里投资了5万元钱，让他们去要回来。合同是武威华恒商贸有限公司和他岳父郭某2签订的，合同金额为56000元，期限为一年，合同上盖的公章是武威华恒商贸有限公司，盖的名章是姚某的，合同的签订日期是2016年9月10日。(19)被害人顾某的陈述，证明2013年6月份，他在凉州区老法院对面武威奋天选矿有限责任公司里以投资赚取高额利息回报为由被骗了35万多元钱，至今没有给他归还。他一共投了333000元，从2016至2017年刘某1陆续给了他99000元钱，另外还有一笔3000元的钱他记不清楚是他自己存的还是刘某1打给他的钱了，他的实际损失是234000元钱。(20)被害人张某5的陈述（被害人马某2的女儿），证明对武威奋天选矿有限责任公司、武威华恒商贸有限公司宣传、描述及拿钱“投资”过程与顾某陈述基本一致。2012年6月至2016年10月，她母亲马某2在××区商铺武威华恒商贸有限公司，以投资赚取高额利息回报为由，先后被骗了76000元钱，至今没有拿到利息，也没有收回本金。本院认为，被告人姚某、刘某1、李某1违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人姚某、刘某1、李某1及其辩护人提出成立公司不是为了犯罪，与被害人签定借款合同均以单位名义签定，各被告人吸收的借款均用于单位经营，该案应认定为单位犯罪的辩解、辩护意见，经查，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定：个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。姚某等三人从2012年6月至2014年3月31日期间以武威奋天选矿有限公司名义非吸的行为属于三人的个人行为。2014年3月31日成立武威华恒商贸有限公司后，三人虽然以武威华恒商贸有限公司名义吸收公众存款，而且在此过程中姚某、刘某1将吸收的资金以武威华恒商贸有限公司名义投资火锅店及美团外卖，但是该经营行为已超出武威华恒商贸有限公司的经营范围，该公司成立后姚某等人并未开展公司经营范围内的任何相关业务，而是借助武威华恒商贸有限公司名义，以贵金属交易等为由非法吸收公众存款，该公司成立后的主要经营活动就是非法吸收公众存款，故三被告人的行为不以单位犯罪论处。被告人刘某1及被告人姚某、李某1提出其有自首情节，经查，被告人刘某1、姚某系侦查机关传唤到案，被告人李某1系抓获到案，三被告人到案后如实供述其犯罪事实，可认定为坦白。被告人李某1的辩护人提出李某1系从犯的辩护意见，经查，武威华恒商贸有限公司虽系姚某、刘某1成立，但李某1在非法吸收公众存款中的作用、性质与姚某、刘某1相当，互为主从，故该辩护理由不能成立。鉴于三被告人归案后能如实供述犯罪的事实，认罪认罚，案发前已退赔了部分受害人经济损失，案发后退交全部被害人的损失，认罪悔罪，根据本案的犯罪事实、犯罪的性质及情节、社会危害程度，可对三被告人从轻处罚，故三被告人及其辩护人请求从轻处罚的理由成立，予以采纳，均可以从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十四条、第六十七条、第五十二条、第七十二条第一款、第三款、第七十二条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人姚某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金60000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）二、被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金60000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）三、被告人李某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金60000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向甘肃省武威市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判长 王福海人民陪审员 张 静人民陪审员 秦子涵二〇二〇年九月二十一日书记员 甘丽娟