山西省汾阳市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋1182刑初108号 公诉机关山西省汾阳市人民检察院。 被告人徐甲，小名“钢钢”。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月19日被山西省汾阳市公安局刑事拘留。2020年1月16日被山西省汾阳市人民检察院批准逮捕，次日被山西省汾阳市公安局执行逮捕。现羁押于山西省孝义市看守所。 辩护人苏晓玲，山西文锋律师事务所律师。汾阳市法律援助中心指派。 山西省汾阳市人民检察院以汾检一部刑诉（2020）76号起诉书指控被告人徐甲犯诈骗罪，于2020年8月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山西省汾阳市人民检察院指派检察官梁树伟、检察官助理马佩瑶出庭支持公诉，受害人王某乙、武某甲，被告人徐甲及其辩护人苏晓玲等均到庭参加诉讼。现已审理终结。 山西省汾阳市人民检察院指控： 1、2××8年7月，被告人徐甲得知被害人徐某丙需要贷款，便告知徐某丙汾阳市九都村镇银行可以贷款3万元，但需提供本人结婚证。徐某丙提出家里不同意，徐甲联系他人制作了一张徐某丙和其妻子的假离婚证提供给九都村镇银行，安排徐某丙向该行贷款3万元。后徐甲对徐某丙谎称贷款下不来了，将该银行打入徐某丙账户的3万元贷款全部挥霍。同年9月，被告人徐甲对徐某丙谎称李某甲（另案处理）认识太原市龙城贷款公司的人，提出让徐某丙贷款，由他作为担保人。在取得徐某丙的信任后，徐甲将自己制作的假贷款合同交给李某甲，并唆使李某甲谎称认识龙城贷款公司的人，以贷款公司要验证贷款人实力、要手续费、提前支付利息等理由向徐某丙索要钱款。期间，徐甲还利用手机变声软件冒充该贷款公司的“曹经理”和徐某丙沟通，致使徐某丙将4.4万余元交给李某甲，后李某甲将上述骗得的钱款全部交给徐甲。徐甲将该款用于个人挥霍。 2、2017年农历3月，被告人徐甲对被害人王某乙谎称其认识邮电局局长，可以帮忙贷款。后徐甲将王某乙带至汾阳市三泉邮政所李某甲处，在李某甲的配合下，以需要好处费为由先后共骗取王某乙8000余元及中华烟一条。2××8年6月，被告人徐甲对王某乙称在九都村镇银行可以贷款3万元，需提供本人结婚证，王某乙提出自己已离婚，徐甲便找来同村村民崔某假扮王某乙的妻子蒙骗该银行工作人员。贷款到账后，徐甲对王某乙谎称贷款没有通过，将王某乙卡内3万元全部挥霍。2××8年8、9月份，被告人徐甲对王某乙说北京一家贷款公司可以放贷款，但需缴纳一些费用，需由王某乙先行垫付，等贷款下来后归还王某乙。王某乙称其没钱，徐甲便让王某乙以其在清徐度假村有工程，需要资金为由向王建军贷款。徐甲制作假工程合同，并指使王某乙制作假印章在假合同上签字。王某乙同时以其房产作为抵押物多次向王建军贷款共计30余万元。徐甲以北京贷款公司要各种费用为由向王某乙索要16万元左右，后将其中9万余元用于赌博挥霍。 3、被告人徐甲开烧烤摊认识李某甲后，于2016年开始让李某甲出面帮其向王建军贷款，所贷钱款供自己使用，并向李某甲谎称还款、结息均由他负责。李某甲受徐甲指使，由徐甲作为担保人共向王建军贷款7万元供徐甲挥霍。在此期间，徐甲制作假的与李某甲的房屋买卖合同及假房屋所有权证，以李某甲的名义向王建军贷款2.5万余元后用于自己挥霍。 4、2019年9月1日到11月期间，被告人徐甲在“帮邦行”网约车公司工作。被害人李某丙、郝某、武某甲、刘某乙、王某乙、杜某、罗某、田某、武某乙、靳某、梁某在从汾阳去太原，或从太原回汾阳时，乘坐了被告人徐甲驾驶的线车。途中，徐甲以帮忙完成任务、投资项目帮忙贷款等为由，承诺给受害人好处费、赚取佣金，骗取各受害人钱款计547867.15元。 公诉机关认为，被告人徐甲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款，数额共计844867.2元，属数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关提出的量刑建议：建议判处被告人徐甲有期徒刑十一年到十三年，并处罚金八万元。公诉机关就指控的事实及罪名向法庭出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、视听资料等证据，提请本院依法惩处。 被告人徐甲辩称：对起诉书指控犯罪事实及罪名无异议。同时辩称：不认可徐某丙、王某乙各3万贷款为诈骗；李某甲贷下的钱，他花了一部分，我花了一部分，李某甲还欠我钱了；其他坐线车的11个人，我给过他们好处费，不是诈骗，我愿意退还那11个人的钱，请求对我从轻处罚。 辩护人的辩护意见：1、事实部分，起诉书指控徐甲诈骗李某丙等人事实不成立，徐甲坚持供述没有诈骗上述人员，被告人分别向上述人出具借条，也有过还款，应是民间借贷。2、量刑部分，被告人徐甲具有坦白情节，归案后配合调查，平时表现良好，系初犯、偶犯；愿意退赔受害人损失；被告人只有初中文化，法律意识淡薄，建议对被告人从轻减轻处罚。 经审理查明： 1、2××8年7月11日，被告人徐甲得知受害人徐某丙需要贷款，便告知徐某丙汾阳市九都村镇银行可以贷款3万元，但需要提供本人结婚证。徐某丙提出家里不同意，徐甲称由他想办法。后徐甲联系他人制作了一张徐某丙和其妻子的假离婚证提供给九都村镇银行，并帮助徐某丙向该行贷款3万元。后被告人徐甲对徐某丙谎称，假离婚证被该行发现，贷款贷不来了，徐某丙信以为真。后被告人徐甲将该银行打入徐某丙账户的3万元贷款全部占有挥霍。 2、2××8年9月，被告人徐甲利用受害人徐某丙着急用钱、需要贷款的情况，对徐某丙谎称在汾阳市三泉邮电所上班的李某甲（另案处理）认识太原市龙城贷款公司的人，通过该公司“一贷一保”，二人可以共同贷款40万元。被告人徐甲提出让徐某丙贷款，由他作为担保人。在取得徐某丙的信任后，被告人徐甲将自己制作的假贷款合同交给李某甲，并唆使李某甲谎称自己认识龙城贷款公司的人，以贷款公司要验证贷款人实力、要手续费、提前支付利息等理由向徐某丙索要钱款。期间，被告人徐甲还利用手机变声软件冒充该贷款公司的“曹经理”和徐某丙沟通，致使徐某丙将4.4万余元交给李某甲。后李某甲将上述骗得的钱款全部交给被告人徐甲，被告人徐甲将该款用于个人挥霍。 3、2017年农历3月，被告人徐甲对受害人王某乙谎称其认识邮电局局长，可以帮忙贷款。后被告人徐甲将受害人王某乙带至汾阳市三泉邮电所李某甲处，并向王某乙谎称李某甲是邮电局局长，可以帮忙办理贷款10万元。在李某甲的配合下，被告人徐甲以需要好处费为由先后共骗取王某乙8000余元及中华烟一条。 4、2××8年6月，被告人徐甲对受害人王某乙称在汾阳市九都村镇银行可以贷款3万元，但需要提供本人结婚证。王某乙提出自己已经离婚，没有结婚证。徐甲便找来同村村民崔某假扮王某乙的妻子，并将崔某的户口簿单页放置于王某**口薄内蒙骗该银行工作人员。在徐甲的帮助下，王某乙和崔某假扮夫妻在该银行办理相关手续后，被告人徐甲拿到王某乙办理的银行卡。贷款打到该卡后，被告人徐甲对王某乙谎称贷款没有通过，后将王某乙卡内3万元全部挥霍。 5、2××8年8、9月份，被告人徐甲对受害人王某乙说北京一家贷款公司可以放贷款，需要六人联保，每人可以贷款50万元， 但需缴纳一些费用。被告人徐甲还提出要贷款的六个人已经有了，但是要缴纳的费用需由王某乙先行垫付，等贷款下来后归还王某乙。王某乙称其没钱，被告人徐甲便让王某乙以其在清徐度假村有工程，需要资金为由向王建军贷款。被告人徐甲制作假工程合同，并指使王某乙在假合同上签字。二人将假合同拿给王建军看，同时王某乙以其房产作为抵押物多次向王建军贷款共计30余万元。被告人徐甲以北京贷款公司要各种费用为由向王某乙要了16万元左右，后将其中9万余元用于赌博挥霍。 6、被告人徐甲开烧烤摊认识李某甲后，于2016年开始让李某甲出面帮其向王建军贷款，所贷钱款供自己使用，并向李某甲谎称还款、结息均由他负责。李某甲受徐甲指使，并由徐甲作为担保人，共向王建军贷款7万元供徐甲用于挥霍。在此期间，被告人徐甲制作与李某甲交易的假房屋买卖合同及假房屋所有权证，以李某甲的名义骗取王建军借款2.5万元用于自己挥霍。 7、2019年9月1日，受害人李某丙从太原回汾阳时，乘坐了在“帮邦行”网约车公司工作的被告人徐甲驾驶的跑线车。途中，被告人徐甲欺骗李某丙称自己需要做一个任务，让李某丙帮忙完成，之后会给其500元好处费。李某丙信以为真，二人相互留下电话号码。次日，被告人徐甲联系李某丙见面后，让其在工商银行办理了一张银行卡，后将其带至汾阳中学对面一手机店内，并事先让李某丙按其要求回答问题不要多说话。在被告人徐甲的操控下，李某丙在该手机店内通过捷信金融公司办理了一单分期购买6597元笔记本电脑的业务，该单业务所涉钱款被被告人徐甲套现后挥霍。后李某丙问徐甲索要被骗钱款时，被告人徐甲又以需要做账单才能退钱等理由分两次骗取李某丙2148元。被告人徐甲共骗取李某丙钱款8745元。 8、2019年9月15日，受害人郝某乘坐被告人徐甲的跑线车去太原途中，被告人徐甲欺骗郝某其名叫“王强”，并让郝某帮其完成手机销售任务，郝某信以为真并同意。被告人徐甲使用郝某的手机，将该手机上支付宝花呗、借呗内的钱款29000元扫码支付给自己。2019年9月19日，被告人徐甲再次找到郝某，谎称其手机销售任务没有完成，后使用郝某的手机通过招联好期贷贷款3500元，通过360借条贷款9500元，通过微粒贷贷款12000元。后被告人徐甲通过扫码支付的方式将上述25000元支付给自己。后郝某要求被告人徐甲打借条时才发现“王强”的真实姓名叫徐甲。此后，郝某多次打电话要求被告人徐甲还钱。郝某共被徐甲骗取54000元，截至案发前，被告人徐甲共返还郝某8527.18元，郝某实际被骗数额为45472.82元。 9、2019年9月15日，受害人武某甲乘坐被告人徐甲的跑线车回太原途中，被告人徐甲谎称需要武某甲帮忙完成手机销售任务。武某甲信以为真并同意。后被告人徐甲让武某甲通过支付宝花呗向其扫码支付19000元，通过支付宝分期向其扫码支付10000元。2019年9月17日，被告人徐甲还是以帮忙完成手机销售任务为由，让武某甲通过支付宝借呗借款105000元后扫码向其支付。2019年11月13日，被告人徐甲以“老婆要离婚”为由向武某甲借款，武某甲通过支付宝向其支付3000元。后被告人徐甲以各种理由推脱还款。武某甲共被被告人徐甲骗取137000元，截至案发前，被告人徐甲共还款12204元，武某甲实际被骗数额为124796元。 10、2019年9月16日，受害人刘某乙乘坐被告人徐甲的跑线车去太原途中，被告人徐甲对刘某乙谎称自己投资了一个项目，让其帮忙贷款，并说三个月内会还清，还会给受害人买一部2000多元的手机作为好处费。骗取受害人信任后，被告人徐甲将刘某乙带到太原一个手机店内，用其手机下载了捷信金融APP后贷款3万元（分36期，利息15567元），被告人徐甲将该3万元转至自己微信和支付宝账户内。后被告人徐甲又编造理由骗取受害人刘某乙支付宝借呗、花呗、微信内的钱款12070元。刘某乙共被被告人徐甲骗取42070元，截至案发前，被告人徐甲退还2531.5元，刘某乙实际被骗数额为39538.5元。 11、2019年9月17日，受害人王某乙乘坐被告人徐甲驾驶的跑线车从汾阳去往太原途中，被告人徐甲以他开的手机店有任务为由让被害人帮忙完任务，并承诺短期内会将完任务所借的钱归还，另外还会给受害人1000元佣金。在取得受害人信任后，被告人徐甲从受害人支付宝借呗中套现3900元。后王某乙一直索要被被告人徐甲套现的钱款，被告人徐甲又编造自己的收款二维码被冻结需花钱疏通关系解冻后才能还款等理由骗取受害人8856元。截至案发前，被告人徐甲共骗取王某乙12756元用于自己挥霍。 12、2019年9月19日，受害人杜某乘坐被告人徐甲的跑线车从太原回汾阳途中，被告人徐甲对受害人谎称自己和贷款平台有合作、有业务，并提出帮他办理贷款的话可以挣佣金，贷款越多，佣金挣的越多。取得受害人信任后，被告人徐甲分多次使用杜某的手机及身份证先后下载并注册了多个网贷平台，并将使用杜某身份在这些平台上所贷的款项转入自己的名下用于挥霍，具体网贷情况为：京东金条APP贷款8000元，招联期待APP贷款7100元，360借条APP贷款13000元，小米贷款APP贷款4500元，小赢卡贷APP贷款5000元，拍拍贷APP贷款19000元，好享贷APP贷款25000元，榕树你我贷APP贷款8000元，支付宝借呗10000元，支付宝花呗3500元。被告人徐甲还以做账单为由骗取了杜某的支付宝账号、密码，登录其支付宝后把支付宝花呗内的2200元、支付宝备用金的1500元取走，期间被告人徐甲以贷款越多，佣金挣的越多为由让杜某问其朋友借款5000元后扫码转至其支付宝内。被告人徐甲共骗取杜某111800元，截至案发，被告人徐甲还款13059元，杜某实际被骗数额为98741元。 13、2019年9月23日，受害人罗某乘坐被告人徐甲的跑线车在从太原回汾阳途中，被告人徐甲以公司有任务需要以刷单的方式完成为由，让罗某帮忙并承诺刷单的钱第二天便可以归还。在取得罗某信任后，罗某按照被告人徐甲要求先后将自己花呗、借呗、微粒贷内的42000元以扫码支付的方式转给被告人徐甲提供的支付宝“特色烧烤”收款二维码账户及昵称为“一生无悔”的微信账户内。罗某共被被告人徐甲骗取42000元，截至案发，被告人徐甲共还款13513元，罗某实际被骗数额为28487元。 14、2019年9月26日，受害人田某从汾阳乘坐被告人徐甲驾驶的跑线车去太原途中，被告人徐甲对田某谎称自己有手机销售任务，如帮其完成任务就可以赚取佣金。取得田某信任后，被告人徐甲让田某通过支付宝花呗向其扫码支付了4000元。同年10月9日，被告人徐甲以要还款为由，向田某索要支付宝账号和密码，然后从田某支付宝花呗里向其扫码支付2300元。后被告人徐甲利用田某着急还钱的心理，欺骗田某要还花呗里的欠款，带田某在捷信贷款平台贷款29000元，田某按照被告人徐甲要求将该29000元通过支付宝转给被告人徐甲。后被告人徐甲以各种理由推脱还款。田某共被被告人徐甲骗取35300元，截至案发，被告人徐甲退还田某746元，田某实际被骗数额为34554元。 15、2019年9月28日，受害人武某乙乘坐被告人徐甲驾驶的跑线车回汾阳市途中，被告人徐甲谎称其有蚂蚁金服任务，让武某乙帮其完成任务，并承诺给武某乙佣金，武某乙便通过支付宝花呗向徐甲扫码支付了7600元。后被告人徐甲利用武某乙想拿回之前欠款的心理，又编造了离婚诉讼需要手续费、法院冻结了其30万元需要疏通关系等各种理由，诱骗武某乙通过支付宝、微信等陆续向其支付了135672.83元。武某乙共被被告人徐甲骗取143272.83元，截至案发，被告人徐甲退还武某乙2150元，武某乙实际被骗数额为141122.83元。 16、2019年9月30日，受害人靳某从太原乘坐被告人徐甲的跑线车回汾阳途中，被告人徐甲谎称自己有刷单任务让靳某帮其完成，并承诺刷单的钱7日内会全部归还且会给靳某200元佣金。靳某便从京东金条借款平台借款12600元，后通过支付宝向被告人徐甲支付该款。后靳某一直向被告人徐甲索要被骗钱款。被告人徐甲又以提现需要再完成任务为由，让靳某分三次向其支付4000元。靳某共被被告人徐甲骗取16600元，截至案发，被告人徐甲退还靳某6546元，靳某实际被骗数额为10054元。 17、2019年10月2日，受害人梁某在乘坐被告人徐甲驾驶的跑线车从汾阳到太原途中，被告人徐甲以帮忙完成贷款软件注册为由，让梁桌艺下载并注册了360借条和京东金融两个借款APP。下载成功后，被告人徐甲对梁某谎称需要把这两个平台的钱套现后转给他，过几天他会把钱还到这两个借款平台上。梁桌艺信以为真，在这两个借款平台套现4700元后转至被告人徐甲支付宝账户内。梁某共被被告人徐甲骗取4700元，截至案发，被告人徐甲退还梁某1100元，梁某实际被骗数额为3600元。 以上被告人徐甲共计骗取受害人人民币共计844867.15元。 上述事实，有公诉机关提供的经庭审质证、认证下列证据予以证实： 一、物证 扣押的假房屋所有权证一本及扣押移送清单证实：被告人徐甲为实施诈骗所伪造的证件及内容等情况。 二、书证 1、户籍证明证实：被告人徐甲刑事责任年龄及身份等自然情况。 2、前科劣迹调查表证实：未发现徐甲有前科劣迹。 3、汾阳九都村镇银行个人存取款凭条、借款合同文本、贷款审批表、贷前调查报告、个人贷款客户面谈记录、个人贷款申请表、身份证复印件、户口簿复印件、保证人承诺函、保证人共有人承诺函、借款借据、提款申请书、贷款合同、保证合同、贷后首次回访等证实：2××8年6月20日，王某乙、崔某为借款人，杨利元、王晋婷为保证人向汾阳市九都村镇银行申请贷款3万元，经该行审批，同意对王某乙发放贷款3万元。2××8年7月11日，徐某丙为借款人，徐甲、刘某甲为保证人向汾阳市九都村镇银行申请贷款3万元，并向该行提交了徐某丙假离婚证复印件，经该行审批，同意对徐某丙发放贷款3万元。 4、吕梁耀泰汽车服务有限公司证明证实：徐甲从2019年6月至12月在该单位吕梁耀泰帮邦行网约车公司担任司机一职。 5、汾阳市房地产管理中心情况说明证实：该中心从2016年10月停止办理房屋所有权证，职能移交汾阳市不动产登记中心。该中心未发放汾阳房权证2018字第××号房屋所有权证。 6、徐某丙提供借条、收条证实：徐某丙为借款人、徐甲为保人向王建军借款情况。 7、工地单项工程合同、欠条证实：徐甲、王某乙为向王建军贷款制作的虚假工程合同内容及向王建军出具的虚假欠条内容。 8、李某丙提供微信聊天记录、转账记录，支付宝还款记录等证据证实：2019年9月2日，李某丙办理商品贷款6597元，分期20期，每期应还金额为443.42元。2019年11月13日及2019年11月29日，李某丙微信两次向“特色烧烤”账户共转账2148元。 9、郝某提供支付宝交易情况、收条及借条照片等证据证实：2019年9月15日，郝某通过支付宝分三次扫收钱码付款给“特色烧烤”账户8000元、6000元、15000元，共计29000元。同年9月19日，郝某支付宝账户收到招联放款3500元、微粒贷借款12000元。以及徐甲以“王强”名义向郝某出具的收条情况、后又以本人名义向郝某出具的借条情况。 10、武某甲提供收条及支付宝账单详情等证据证实：2019年9月15日，武某甲通过支付宝分两次向“特色烧烤”账户转账共计29000元。同年9月17日，向“特色烧烤”转账105000元，徐甲向武某甲出具收条，承诺一个月之内处理完毕。 11、刘某乙提供微信账单详情等证据证实：2019年9月16日，刘某乙通过微信向徐甲中国农业银行（5976）转账3万元。同年11月22日至12月14日期间，刘某乙通过微信向“特色烧烤”、“一生无悔”账户转账共计11871元。 12、王某乙提供支付宝付款记录、信用卡转账记录等证据证实：2019年11月1日至29日期间，王某乙通过支付宝分五次扫收钱码给“特色烧烤”账户5777元；通过信用卡套现3379元。 13、杜某提供支付宝转账记录及APP截图、支付截图等证据证实：杜某通过网上贷款APP借款的数额详细情况。2019年9月19日至11月13日期间，杜某通过微信、支付宝分多次向“特色烧烤”、“啊（*钢）”账户转账具体数额。通过收钱码收款来自“一生无悔”转账收款共计13059元。 14、罗某提供徐甲微信截图、微信账单详情及借条等证据证实：徐甲微信昵称为“一生无悔”。2019年9月23日罗某向徐甲微信账户转账41700元。2019年10月15日至11月11日期间，徐甲向罗某还款共计13013元。2019年10月11日，徐甲向罗某出具借款肆万贰仟元的借条，承诺2019年10月15日前归还。 15、田某提供支付宝转账详情证实：2019年9月26日，田某通过支付宝扫收钱码付款给徐甲“特色烧烤”账户4000元；同年10月11日，付款给徐甲“特色烧烤”账户2300元；同年10月14日，付款给徐甲“特色烧烤”账户29000元，共计35300元。 16、武某乙提供借条及微信账单详情、支付宝交易记录明细查询等证据证实：2019年12月10日，徐甲向武某乙出具的借条详情。2019年9月28日，武某乙通过支付宝花呗向徐甲“特色烧烤”账户转账7600元。2019年10月1日至12月14日期间武某乙通过微信、支付宝向徐甲“一生无悔”账户、“特色烧烤”账户转账具体数额，收到徐甲“一生无悔”账户转账2150元。 17、靳某提供支付宝账单详情、微信转账记录截图、收条等证实：2019年9月30日，靳某通过支付宝向徐甲“特色烧烤”账户转账12600元。同年11月15日至16日期间，靳某通过微信向徐甲“一生无悔”账户转账3000元。期间，徐甲“一生无悔”向靳某转账4546元。2019年11月16日，徐甲向靳某出具借款14600元的借据。 18、梁某提供支付宝转账记录证实：2019年10月2日，梁某通过支付宝向徐甲“啊（*钢）”账户分两次转账共计4700元。 三、证人证言 1、证人李某甲证言证实：2××8年6月份徐甲让我谎称有个朋友在太原金融公司放贷款，能贷出款来，但要交4万元，是公司看贷款人有无偿还能力，还给了我一份合同。之后徐甲带来徐某丙，我就按徐甲教我的话告了徐某丙。次日，徐某丙交给我4万元，徐甲问我把这4万元要走了。事后徐某丙追问贷款情况，我又按徐甲告我的话哄骗徐某丙。徐甲还冒充贷款公司“曹经理”与徐某丙通话，哄骗徐某丙。还骗了徐某丙两条中华烟，一条芙蓉王烟。徐某丙答应事成后给我200元的好处费但没有给。 2××8年春，徐甲向王某乙介绍说我是“邮政所的局长”，说我手里有一部分放贷款的资源，要用钱的话可以找我。我按徐甲教我的话告了王某乙，欺骗王某乙，说贷20万元，准备3000元好处费。徐甲又告我说再说要5000元利息，后王某乙又给5000元。徐甲答应给我200元好处费但没给。徐甲带我向王建军借钱，徐甲担保，借钱后徐甲就把钱都拿走。2××8年4月5日向王建军借5000元；2××8年4月12日，徐甲让我又打一条子，说之前打的条子丢了，写上把房子抵押的内容，结果有人多填了2万；2××8年9月23日，又向王建军借4万元，对方给了我钱，上车后徐甲把钱拿走了；2××8年11月9日，徐甲让我写2.5万元借据，去了将借条给了王建军，王建军给我2.5万元，担保人是徐甲，下楼后徐甲把钱拿走了。王建军追款，我就告徐甲，徐甲说他想办法。 2、证人张某证言证实：系李某甲之母亲，李某甲为轻度智力障碍，徐甲多次利诱、恐吓、威胁李某甲，让李某甲向王建军打欠条借款9.5万元，实际借款徐甲取走。王建军追款拿出4张借条，一份李某甲和徐甲的房屋买卖合同，还有一份泰和小区1号楼5单元402室的房产证，说房产证是徐甲给他的，徐甲卖给他啦。我告他，合同和房产证都是假的，房子是我的，后王建军起诉了李某甲。 3、证人贾某证言证实：徐甲告我说北京有正规金融公司放贷款，他能帮我贷出钱来，需4人联合贷款，徐甲又找了王某乙。徐甲告我们说公司要每人1.5万元包装费，后徐甲说前期包装费够了，让我问王某乙拿上，打了一张1.5万元的条子，但没有见钱，说贷款下来后将包装费给王某乙。 4、证人王某甲证言证实：2××8年9月23日，王建军给我打电话，让我准备4万元，说徐甲和人过来问我拿钱，让我把条子打上，当天徐甲和李某甲到了我家向我借4万元，李某甲是借款人、徐甲是担保人，之后我将借条给了王建军了。我记不清当时把4万元给了谁，现在微信记录中显示当天有5千元是微信转给徐甲了。徐甲是问王建军借钱了。我只是临时给王建军凑一下钱，借条都是徐甲给王建军打的。王某乙向我借过钱，徐甲、王某乙和我说过是做工程用钱了。 5、证人孟某证言证实：我是汾阳市九都村镇银行的信贷员。徐甲是我的客户，徐甲介绍徐某丙、王某乙向我办理过贷款业务。徐某丙办理贷款时提供的是他的身份证、户口本、离婚证，还有保人徐甲和他老婆的身份证、户口本、结婚证。徐某丙来办理贷款的时候说他和他老婆吵架闹的离了婚，还拿出离婚证原件来，离婚证是用胶带粘住的，至于证件的真假我不知道。徐某丙在九都银行贷款办理成功了，贷款金额是3万元。徐某丙办下的贷款是徐甲使用了。王某乙的贷款也是徐甲介绍的，当时徐甲介绍王某乙给我说要办理贷款，我让他们准备相关手续，后来王某乙按照我的要求拿来了他和他老婆崔某的身份证、户口本，担保人杨利元的身份证、户口本，这样我给他办理了3万元的贷款，贷款手续审核通过后就下来了。 6、证人崔某证言证实：2××8年5、6月份，徐甲找我，让我帮王某乙贷钱，徐甲让我冒充一下王某乙老婆，当时徐甲已经和王某乙办下九都银行的银行卡了，徐甲还对我说王某乙的贷款要是能办下来，让我和王某乙分的用点，还把王某乙办下的九都银行的卡给了我，因为当时我们家里也是要用钱，我就答应了，徐甲开上车从我家接上我，让我拿上我的身份证和户口本我信息的那一页，我就和徐甲还有王某乙一起去了九都银行，徐甲还拿我的身份证和户口本复印了，去了那我一句话没有说，一直就是徐甲和人家银行的男工作人员沟通，他让我签字我就签字了。过了大约10来天，徐甲到我家说贷款还没有下来，银行需要核实一下卡就把卡拿走了。 7、证人李某乙证言证实：我是捷信消费金融有限公司在汾阳市二区的区域经理。我们公司主要是发放个人消费贷款，让消费者购买商品。操作流程是：合作商家如果遇到需要分期购买商品的消费者就和我们公司的人联系，我们的业务员到了合作商家店里后和消费者核实，在与消费者沟通后就要求他们提供身份证、银行卡签订合同，并让他将所购买的商品和签订的合同拿上拍照固定后上传公司，消费者所需的钱审核后秒到和我们合作的商户账户上，这样消费者就可以拿上商品走了。如果遇到合作商家以分期购买商品为由进行套现的情况，我们公司证实后会解除和这个商家的合作关系。 8、证人刘某甲证言证实：我和徐甲是夫妻关系。徐甲告我说他做买卖在北京给人骗了，被骗的钱都是向王建军借的。2017年后半年我发现徐甲在手机上赌博了。徐甲平时花钱大手大脚，爱吃喝玩乐。他在外面有多少债务不清楚，但是有人来家里问要过钱，我替还了七、八万元外债，他二姐替还13万元债务，他母亲帮他还了十七、八万元债务。 9、证人任某证言证实：徐甲被抓以前，我们家里的人都帮他还过外债，2019年前半年，我找亲戚们借了二十多万元给他还了债，2××8年我二女儿也从外地打回二十多万元帮徐甲还过外债，在帮他还了这些外债后又欠下别人的钱我就不知道了。我就听徐甲告诉我说他在北京被人骗了，说是被骗了二三十万。 四、被害人陈述 1、受害人徐某丙陈述证实：徐甲说能帮我从九都银行贷款，但我老婆不同意。徐甲问我要了我和我老婆的身份信息后制作了一份假的离婚证，后办理的贷款手续，办下的银行卡在徐甲处，徐甲给了我一张王某乙的银行卡。次日徐甲说九都银行发现了假离婚证了，贷款没办成。后听孟某说审核后第二天就将3万元贷款打卡里了。2××8年，徐甲说他在邮政局有个朋友，那个朋友的同学在太原龙城贷款公司工作，一贷一保，能贷出40万元，每人20万元。后徐甲带我去了三泉邮政所找到李某甲，李某甲拿出一份贷款手续，让签字按印。徐甲说放款公司要4万元，李某甲说贷款公司要看你们的经济实力，到时候放款时连这4万元就一起打回来啦。徐甲骗走我的钱不到5万元，最少也有4.8万元左右。 2、受害人王某乙陈述证实：2017年初，徐甲带我去三泉邮政所找李某甲，说李某甲是三泉邮电所的局长，还说能给我贷10万元，后徐甲说李某甲要8000元的好处费和两条芙蓉王烟，这样就骗了我8000元。九都银行贷款的事，徐甲找崔某与我假装两口子办的手续，隔几天徐甲说办不成通过不了。后来徐某丙说他手里有我九都银行的卡，我才知道我有一张九都银行的卡。北京贷款的事，徐甲说够六人才能放款，每人能贷50万元，又说担保公司要先抽了点，每人先交1.5万元才能放款，徐甲让我先替其他人每人交1.5万元，他下来给我处理。后徐甲让我伪造工程合同，合同上的章是我和徐甲刻的，徐甲让我在合同上签字按印，向王建军贷款。徐甲又说要利息、公证费，又说担保公司要补交钱等理由，让我向王建军贷款。我前后向王建军贷款25.15万元，都给了徐甲了。2××8年10月给王建军打了一个总借条，连本带利40多万元。 3、受害人王建军陈述证实：徐甲相跟的李某甲向我贷款，徐甲说李某甲是上班的，每月有四、五千元的收入，还说李某甲还不了钱的话他会还我，还说他担保。之后徐甲还给我提供了李某甲房子的房产证。2××8年4月5日的2.5万元借条，徐甲给我拿过来的条子，条子上面写的贷款人是李某甲，担保人是徐甲，还写的用房子做抵押，我就把2.5万元给了徐甲，当时李某甲不在场。之后徐甲给我拿来一份他和李某甲之间的房屋买卖合同和一份房屋所有权证做抵押，告我是李某甲把房子卖给他了，还说名字已变成他徐甲的了。2××8年6月王某乙和徐甲来找我贷款，王某乙说他在清徐度假村承包的玻璃工程用钱，还给我看了工程承包合同，并用王某乙的房屋做抵押向我贷款，王某乙实际向我借款40.75万元，其中王某乙个人用8万元，剩余的32.75万元均是王某乙和徐甲以清徐度假村的名义向我拿的。后王某乙说他向我贷的钱都给徐甲骗走了。另外徐甲还欠我42万元，这事与王某乙、徐某丙无关。 4、受害人李某丙报案材料及陈述证实：2019年9月1日通过坐线车认识徐甲，他让我帮他做下任务，然后给我挣500元佣金。后来在我不知情的情况下做了电脑分期6597元，还用我的支付宝账户和密码做账单转走2150元，共骗取我8747元。事后总是说没有事，说帮我处理，让我不用管了。我追他处理，他又骗我等等，他一直推脱。一直推脱我说有事不和我见面，也不给处理分期还款的事。 5、受害人郝某报案材料及陈述证实：2019年9月15日乘坐线车，司机告诉我说他姓王，和我说他开的一个手机店，一直求我，要我帮他完成以下手机销售任务，说他不容易，我看见他可怜了就答应。其中从蚂蚁花呗扫了14000元，从蚂蚁借呗扫了14992元。10月份，我才知道王强还在招联金融里贷了3500元，360借条里贷了9500元，微粒贷里借了12000元。以“王强”名义写的收条。2019年11月18日，又给我打了22000元的欠条时，我才知道王强是假名字。徐甲一共给我在网贷平台借款54000元，还了8527.18元。 6、受害人武某甲报案材料及陈述证实：2019年9月15日，我乘坐“帮邦行”司机徐甲的线车，途中徐甲说他开的一个手机店，要完成手机销售任务，说一、二天就给我返还回来，给佣金，让我从支付宝花呗及花呗分期扫描他的支付宝二维码转给他29000元。9月17日，徐甲又找我帮忙，我又从借呗中转给他105000元。11月13日，再次让我帮助，我又从花呗中转给他3000元。后徐甲陆续归还我12204元。 7、受害人刘某乙报案材料及陈述证实：2019年9月16日，我从微信帮邦行叫了一个去太原的车，司机徐甲说投资一个项目，让我帮他贷款，说三个月还，答应给我一个2000多元的手机，就当好处费，把我拉去一个他认识的手机店，徐甲操作的我的手机，用我的身份证和银行卡从捷信贷款3万元。后又登录上我的支付宝从我支付宝转走借呗2800元、花呗4370元、我问我朋友的借款4900元。徐甲一共还了我2531.5元。 8、受害人王某乙报案材料及陈述证实：2019年9月17日，我乘坐徐甲驾驶的线车去太原的路上，徐甲说他开的手机店，以手机店有任务，问我套取支付宝借呗3900元整，并说会给我1000元好处费。2019年11月1日，徐甲又问我套取支付宝花呗1500元、备用金500元、借呗1277元，招商银行信用卡3379元。11月29日，徐甲让我把支付宝账号和密码给他，然后从我支付宝花呗转出1500元，备用金500元。然后我就再也联系不到徐甲，共计骗取我12756元。 9、受害人杜某报案材料及陈述证实：2019年9月19日我坐徐甲的车从太原去汾阳，徐甲说他和贷款平台合作了，说他自己有业务，说是帮他办理贷款的话可以挣佣金，贷款越多，佣金挣得越多。当时徐甲用我的身份证在京东金条APP贷款8000元，招联期待APP贷款7100元，支付宝借呗10000元，支付宝花呗3500元，到了20日上午，徐甲用我的身份证在我的手机上下载了360借条APP贷款13000元，小米贷款APP贷款4500元，小赢卡贷APP贷款5000元，21日的时候徐甲以同样的理由再次找到我，通过拍拍贷APP贷款19000元，还让我问我的朋友借了5000元，我朋友是支付宝扫徐甲的二维码支付给徐甲，22日，徐甲找到我在好享贷平台贷款25000元，24日，在榕树你我贷APP上贷款了8000元，在这之间徐甲对我说要登录我的支付宝做一下账单，我把账单密码和支付密码都告诉了徐甲，他登录了好几次，把我花呗里面的2200元偷的套现，备用金的1500元说用3到5天。徐甲一直没有给我佣金，一共给了我13059元，就再也没有给过。 10、受害人罗某报案材料及陈述证实：2019年9月23日，我从太原回汾阳联系帮帮行线车，徐甲就接上我，在回来的路上徐甲说公司有业务，说刷单完任务，刷单前提是我先支付上，然后他说次日就退回款来了，给些好处费，还说他帮我完成一个存款任务。然后我在车上就开始帮徐甲刷单（徐甲拿上我的手机操作的），刷单的时候他把我支付宝花呗、借呗、微粒贷，一共刷了42000元，其中30000余元都是转进特色烧烤店，剩余的其他钱以微信转账的方式转到了他自己的微信上。徐甲先后一共给了我13513元。 11、受害人田某报案材料及陈述证实：2019年9月26日晚19点左右，我通过手机帮邦行软件，定了一辆汾阳去太原的车，司机自称“王强”，开的手机店，让我帮他完成下手机任务，跑车是副业。然后我支付宝给他转了4000元，他说过几天还我，并且给我200元的好处费。到了10月9日时，我和他说花呗要还钱，他说他处理吧，他问我要了支付宝的账号和密码，他给我的花呗转了746元。11号的时候，他又叫我把账号和密码给他，要给我处理，我就给了，完了我登上号发现花呗的2300元又转给他了。过了几天他拉我去了捷信金融，捷信的29000元到我账号后，他说给他打过去，完了就都处理好了，我就用支付宝给他转了29000元。后来我给他打电话手机关机了，我就联系到帮邦行问到他的真实姓名叫徐甲。 12、受害人武某乙报案材料及陈述证实：2019年9月28日下午四点我坐上徐甲的车从太原回汾阳，他和我说他是蚂蚁金服做任务的，现在还差些任务，让我帮帮他，他说是给我签写一个欠条，我就相信了，就从蚂蚁花呗给他扫了7600元。2019年10月1日上午10点左右，我又从蚂蚁借呗借了30000元给徐甲扫码转了过去。2019年10月4日，又从蚂蚁借呗里借了7000元给他扫码支付了过去，这些钱都是和我说的2019年10月23日之前还给我。等到了2019年11月1日晚上9点左右，徐甲和我说他要去北京处理蚂蚁金服的事，让我再帮帮他，我就又从微信微粒贷借了4000元给徐甲微信转账过去，从招联好期贷借了3000元给徐甲支付宝扫码过去。到了2019年11月11日，徐甲说是蚂蚁金服需要手续费，然后他就找人从我京东白条上套现，套了12090元，我就直接给他支付宝扫码支付过去了，并且我把我的存款一起给他转了1000元，然后徐甲又找那个帮他从京东白条上套现的人把我的支付宝花呗双11临时额度提额3384元，就又给徐甲扫过去，而且还从花呗另外扫了550元。到了2019年11月24日徐甲说是他和他老婆离婚了，我就在微信上给他转了500元。2019年11月25日，徐甲又以调解费为由找我借钱，我在微信上先后给徐甲转了1000、500、2000，共3500元。到了2019年12月5日，徐甲又问我要了1500元，我微信上给他转了过去。2019年12月6日徐甲又以在法院走动人情为由，向我借了3000元，我支付宝给他扫码转账过去。2019年12月8日徐甲告诉我法院里要办手续，需要1447.92元，我从蚂蚁花呗里扫码给徐甲支付了过去。2019年12月10日徐甲告诉法院里冻结了他的30多万，要给法院3万多的保证金，让我帮忙凑一下，徐甲从我京东白条里套了6500元，我从支付宝里给他转了过去，并且我从我的存款里给他支付宝转了2000元和480元，微信上给他转了4000元，从支付宝余额里给转了8787元，还从支付宝蚂蚁花呗里给他扫码支付了3600元，转完钱之后，徐甲给我打了一个87000元的欠条，并把之前的欠条撕毁。从2019年12月11日徐甲以办理蚂蚁金服为由，我问朋友使用他们的花呗扫了2040元给徐甲，当天晚上徐甲登录了我的支付宝，从我的蚂蚁花呗里转出了9482.42元，2019年12月12日徐甲还是以办理蚂蚁金服的理由向我借钱，我问朋友使用支付宝蚂蚁花呗给徐甲扫了8100元和3900元，2019年12月14日徐甲还是以同样的理由向我又借钱，我又用朋友的支付宝蚂蚁花呗给徐甲扫了3700、3553.49，共7253.49元，当天我还在微信上给徐甲转了1000、2848、1500元，共5348元，2019年12月15日，徐甲以办理蚂蚁金服最后一步为由，又问我借3000元，我从微信上给他转了过去，过了不久徐甲告诉我说没钱吃饭了，我又在微信上给他转了210元。我一共被徐甲骗了143272.83元，徐甲只还过2150元。 13、受害人靳某报案材料及陈述证实：2019年9月30日我从太原坐徐甲的线车回汾阳，他让我帮忙完成京东金条的刷单任务，并承诺给我200元的佣金。我就从京东金条里借了12600元，并且通过支付宝扫码支付给名叫特色烧烤的支付宝收款码分两次给徐甲转了过去。2019年10月23日，我给徐甲打电话要还京东金条的欠款，徐甲给我2000元，让我先把最低还款给还了。到了2019年11月16日，徐甲告诉我说京东金条必须凑够12600元才能从平台上全部取出，我就从京东金条里借了1000元，给徐甲微信上转了过去，并且我还给了徐甲1000元现金，当时徐刚给我打了一个14600元欠条。自2019年11月16日过后，我给徐甲多次打电话要钱，徐甲以各种理由推脱，只还了我4546元，剩下的10054元一直不肯归还我。 14、受害人梁某报案材料及陈述证实：2019年10月2日，我坐徐甲的车去太原，他让我帮他完成一下贷款软件注册任务，说过几天就会自己把钱转到这个借款APP上，我就下载并注册了360借条APP和京东金融APP,套现了4700元以支付宝转账的方式转到了徐甲支付宝上。徐甲当时说就用2到3天，到11月2日，徐甲微信给我转过来600余元。到了12月2日，徐甲又给我转过来500余元，后来我就联系不上徐甲了。 五、被告人供述和辩解 被告人徐甲供述证实：我哄骗李某甲说我会还款，其他的不要他管，其实我没有偿还能力，先后哄李某甲帮我向王建军贷款65000元，我挥霍了这钱。做下假证向王建军贷30000元，我挥霍了，房产证的名字是我的。我就想通过龙城贷款公司的事骗徐某丙，和徐某丙说龙城贷款公司能贷款，一贷一保能带出400000元，需手续费、公证费40000多元。我联系小广告让做了一张徐某丙的离婚证，后告徐某丙假离婚证被发现了，贷款下不来了，贷款下来我就取得自己用了。我赌博输了钱，才骗的王某乙，后又用了王某乙贷下的8、9万元赌博挥霍了。我通过小广告给王某乙办了假结婚证，让崔某假装王某乙的老婆，30000元贷款到账，我一直没有告王某乙这事，我把这30000元用了。欠李某丙的钱还了两期660元，剩余的钱我还没有给他，弄下的这些钱我花了，就是我的贷款多、利息逼得急，有一个算一个，我哄得帮我办出贷款后就能解我的急。我就是和郝某说过我叫“王强”，其他人都没说过，以“王强”的名字给郝某打了一个收条。郝某等都是坐一次我的车认识的，我对他们说要借钱投资生意，并许诺给他们一定的利息或者经济回报、或者是给手机，他们当时都同意。大部分是他们支付宝借呗、花呗里面的钱，还有以他们名义在捷信平台贷的钱，我都和他们说几个月之内都全还清，这些钱我都挥霍了。我把这些钱用于还别人的借款、结利息以及个人消费开销了。我现在有七、八十万元债务，我没有偿还能力，我诈骗别人就当拆东墙补西墙。我向李某丙拿了8000元左右，还剩7000余元；向郝某拿款的数额应该是40000多元不到50000元；向武某甲拿款的数额是130000多元，我记得给他还了20000左右吧；向刘某乙拿款数额是不到40000元，还了2000多元吧；向王某乙拿钱的数额是12000元左右；向杜某拿款110000余元；向罗某拿款数额40000余元；向武某乙拿款130000多元；向梁某拿款4000多元，还款数额记不得了，以转账记录为准；向靳某拿款13000元左右，给他还了3000左右，还有10000余元没有还，以转账记录为准；向田某拿款数额应该是35000余元，我还了700余元，剩下就没有还。 六、视听资料 光盘一张证实：被告人徐甲对受害人靳某实施诈骗时，让靳某向其转账的过程情况。 本院出示的证据有： 1、民事起诉状； 2、撤诉申请书； 3、民事裁定书。 本院认为，被告人徐甲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，价值达844867.15元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控犯罪事实及罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。被告人徐甲多次诈骗、诈骗多人，依法应酌情从重处罚。被告人徐甲能如实供述部分犯罪事实，部分认罪认罚，又属初犯，依法可以酌情从轻处罚。被告人及其辩护人关于指控被告人徐甲诈骗李某丙等11个乘车人的钱，不构成诈骗罪的辩护意见，本院认为，被告人徐甲在短时间内连续骗取多人，诈骗大量财物用于自己挥霍，根本无意归还，也无力归还，被告人徐甲主观方面有非法占有他人财物的故意，客观方面虚构帮其完成各种任务、许诺给付佣金等好处、不久就能返还的事实，隐瞒其骗取财物用于自己消费、赌博挥霍的真相，在案证据已形成完整的证据链，足以认定被告人实施诈骗行为，其行为符合诈骗罪构成要件，应以诈骗罪追究其刑事责任，被告人及其辩护人的该项辩护意见与查明事实不符，与法律规定相悖，本院不予支持；被告人的辩护人关于被告人部分坦白，又属初犯，请求从轻处罚的辩护意见成立，本院予以支持。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第六十一条，第五十二条，第五十三条第一款,第四十五条，第四十七条，第六十七条第三款，第六十四条；《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人徐甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金八万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月19日起至2031年12月18日止。罚金于本判决生效后三十日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、扣押在案的假房屋所有权证一本，予以没收。 三、责令被告人徐甲退赔十五名受害人人民币共计844867.15元（其中退赔受害人徐某丙74000元；退赔受害人王某乙128000元；退赔受害人李晋刚70000元；退赔受害人王建军25000元；退赔受害人李景泰8745元；退赔受害人郝文婷45472.82元；退赔受害人武云鹏124796元；退赔受害人刘冉39538.5元；退赔受害人王可乐12756元；退赔受害人杜锦鹏98741元；退赔受害人罗维旻28487元；退赔受害人田宇辉34554元；退赔受害人武锦威141122.83元；退赔受害人靳超元10054元；退赔受害人梁卓艺3600元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  梁志全 人民陪审员  孙 生 人民陪审员  田丽娟 二〇二〇年九月二十八日 书 记 员  李美霞