内蒙古自治区赤峰市红山区人民法院刑事判决书（2019）内0402刑初373号公诉机关内蒙古自治区赤峰市红山区人民检察院。被告人刘晓光，男，1974年6月12日出生，公民身份号码×××，汉族，大学文化，案发前系内蒙古大元房地产开发有限公司法定代表人，户籍所在地北京市海淀区，捕前住内蒙古自治区呼和浩特市。无前科。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月6日被赤峰市公安局红山区分局刑事拘留，同年2月18日经赤峰市红山区人民检察院批准，同日被赤峰市公安局红山区分局逮捕。现羁押于赤峰市红山区看守所。辩护人崔文柱，内蒙古吉拓律师事务所律师。赤峰市红山区人民检察院以红检公诉刑诉（2019）260号起诉书指控被告人刘晓光犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月29日向本院提起公诉。期间，公诉机关建议延期审理二次，本院准予延期审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赤峰市红山区人民检察院指派检察员崔强、白淼出庭支持公诉，被告人刘晓光及其辩护人崔文柱到庭参加诉讼。现已审理终结。赤峰市红山区人民检察院指控，2013年至2014年，被告人刘晓光作为内蒙古大元房地产开发有限公司法定代表人，在开发赤峰市××旗商住楼期间，授权委托朱某为公司对外融资。朱某通过位于赤峰市××区小区的赤峰勤晟投资管理有限公司，作为中介通过媒体广告宣传、门店招揽等手段，以高额回报为诱饵，对不特定多数人员非法吸收公众存款。1、2013年12月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向曾某吸收存款人民币40万元，后期支付利息人民币7.2万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法还本返利。2、2014年2月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向牛某吸收存款人民币42万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。3、2014年4月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向宋某1吸收存款人民币47万元，后期支付利息人民币3.7万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。4、2013年11月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向吴某1吸收存款人民币25万元，后期支付利息人民币4.5万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。5、2014年4月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向李某1吸收存款人民币22万元，后期支付利息人民币1.32万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。6、2013年12月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向张某1吸收存款人民币100万元，后期支付利息人民币22.5万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。7、2014年6月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向张某2吸收存款人民币60万元，后期支付利息人民币3.6万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。8、2013年9月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向于某吸收存款人民币12万元，后期支付利息人民币2.84万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。9、2013年10月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向王某1吸收存款人民币40万元，后期支付利息人民币4.8万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。10、2013年8月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向王某2吸收存款人民币60万元，后期返还本金人民币30万元，支付利息人民币8.4万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。11、2014年8月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向赵某吸收存款人民币6万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。12、2014年6月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司向章某借款人民币12万元，后期支付利息人民币0.82万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。13、2014年7月17日，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司向李某2借款人民币45万元，后期支付利息人民币2.7万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。14、2013年12月19日，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司向臧某借款人民币15万元，后期支付利息人民币0.9万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。15、2014年6月，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司向许某借款人民币38万元，后期支付利息人民币2.28万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。公诉机关认为，被告人刘晓光扰乱金融秩序，非法吸收公众存款人民币564万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘晓光辩解称:一、其2013年6月1日给朱某的委托书委托朱某借款500万元，是特指向一个人或一个单位借款500万元，没有让朱云峰与赤峰勤晟投资管理公司以非法吸收存款的方式来筹集资金，起诉书中的指控数额系朱某与勤晟公司的个人行为，与其无关；二、牛某的42万元、于某的12万元、章某的12万元、李某2的45万元、臧某的5万元、许某的38万元，合计164万元，已经被法院民事判决给朱某个人，是朱某的个人借款，与本案无关；三、朱某利用自己造的假委托书与赤峰勤晟投资管理公司合谋冒充大元公司，通过媒体广告宣传、门店招揽等欺骗手段，以高额利润为诱饵向15名客户借款，在借款期间隐瞒事实真相，欺骗客户，没有向客户说明大元公司法人刘晓光已经被翁旗公安局刑事拘留的事实，应该以诈骗罪追究朱某和勤晟公司的刑事责任；四、其2013年10月8日被翁旗公安局刑事拘留后，公司职工全部自动解散，公司全部停止运营，朱某不是公司员工，公司也没有委托朱某进行运营和还款，朱某借钱拆东墙补西墙，与公司无任何关系；五、起诉书中所述朱某将金谷园小区商住楼作为抵押物借款，抵押合同是朱某伪造的；六、根据金谷园小区的成本、建筑面积等情况，与公司有关的债务，公司有能力偿还。综上，事发时，其被羁押在看守所，起诉书中描述的犯罪事实不是其所为，而是朱某与勤晟公司以欺骗手段非法吸收公众存款，与其无关。辩护人的辩护意见：一、刘晓光没有实施起诉书指控的犯罪事实，对犯罪事实不知情；二、关于“现已无法还本返利”的认定，没有客观基础，如果将金谷园小区现有存量资产盘活，与大元公司有关的资产可以还清；三、关于“用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款”的认定，不能成立，经内蒙古大元房地产开发有限公司统计，公司实收的到账借款仅为100万元左右，其他款项根本没有进账，公司给朱某的授权仅为融资，无管理上述借款的授权，借款资金应全部进入公司的账户进行管理与使用，涉案的464万左右的资金在朱某的小金库里流动，与大元公司没有关系。四、案涉的第2、7、8、12、13、14、15等七位债权人已经在赤峰市松山区、红山区、赤峰市中级人民法院通过诉讼的方式诉请了朱某，其对应的民事被告不是大元公司或刘晓光，上述案件的借贷金额224万元应由朱某承担；五、卷宗材料反映曾某、张某1、张某2、王某2均支付了砍头息，赵某的借款已经还清，赤峰勤晟投资管理有限公司还以服务费的名义扣押资金39.93万元，应从借款本金中扣减；五、被告人刘晓光无前科劣迹、借贷款项不能及时归还存在客观情况。经审理查明：赤峰市红山区人民检察院指控，2013年至2014年，被告人刘晓光作为内蒙古大元房地产开发有限公司法定代表人，在开发赤峰市××旗商住楼期间，授权委托朱某为公司对外融资。朱某通过位于赤峰市××区小区的赤峰勤晟投资管理有限公司，作为中介通过媒体广告宣传、门店招揽等手段，以高额回报为诱饵，对不特定多数人员非法吸收公众存款。1、2013年12月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向曾某吸收存款人民币39.2万元，后期支付利息人民币6.4万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法还本返利。2、2014年2月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向牛某吸收存款人民币42万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。3、2014年4月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向宋某1吸收存款人民币47万元，后期支付利息人民币3.7万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。4、2013年11月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向吴某1吸收存款人民币25万元，后期支付利息人民币4.55万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。5、2014年4月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向李某1吸收存款人民币22万元，后期支付利息人民币1.32万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。6、2013年12月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向张某1吸收存款人民币97.5万元，后期支付利息人民币20万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。7、2014年6月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向张某2吸收存款人民币56.4万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。8、2013年9月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向于某吸收存款人民币12万元，后期支付利息人民币2.84万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。9、2013年10月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向王某1吸收存款人民币40万元，后期支付利息人民币4.8万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。10、2013年8月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向王某2吸收存款人民币58.4万元，后期返还本金人民币30万元，支付利息人民币6.8万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。11、2014年8月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司，以赤峰市翁牛特旗桥头镇金谷园小区商住楼作为抵押物，向赵某吸收存款人民币6万元，返还本金人民币2万元，支付利息人民币0.25万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。12、2014年6月份，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司向章某借款人民币11.18万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。13、2014年7月17日，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司向李某2借款人民币42.3万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。14、2013年12月19日，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司向臧某借款人民币15万元，后期支付利息人民币0.9万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。15、2014年6月，朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司向许某借款人民币35.72万元，用于被告人刘晓光经营的大元房地产开发公司的运营及还款，现已无法返本付利。上述事实，有公诉机关提交经庭审举证、质证的下列证据予以证实：上述事实，有经过公诉机关举证、质证的下列证据予以证实：1、案件来源、受案登记表、立案决定书，证实本案的受案、立案情况。2、犯罪嫌疑人归案情况说明，证实被告人刘晓光系抓获归案。3、证人冯某的证言，证实她是赤峰市勤晟投资管理有限公司的职员，该公司是她的丈夫董某开的，公司为借款人与出借人提供一个平台，并提供借款相关的合同文本（包括借款借据、服务协议、借款人声明、共同还款声明等），以及协助出借人催款、催息。公司向借款方收取费用，具体收多少不清楚，没有具体的规定与标准，员工与借款方初步谈好收费金额，经过董某批准决定，对借款方没有审核标准，只对借款方提供的材料或抵押物作书面审核，其他由出借人自己去审核。她记不清是否有出借人将钱打到公司或公司内个人账户上。她办理过几起业务，多数业务都是业务员办理的。4、证人董某的证言，证实他经营的赤峰勤晟投资管理有限公司是投资信息咨询公司，经营地址赤峰市××区北侧厅，主要经营范围是投资管理与经营、投资咨询等，因管理困难、大环境不好等原因，于2015年3月份左右关停。公司是中介公司，平时就有放款与借款客户的信息，有需要借款的，他直接联系借款客户与放款客户见面。公司通过各种媒体与广告宣传、朋友介绍收集借款、放款客户，通过福元运通公司在赤峰的10多家加盟公司联合打广告进行宣传。宋某1与朱某都是公司客户，2014年4月23日、5月26日，朱某通过公司向宋某1分两次借款47万元，公司向朱某收取2%-4%佣金，朱某说借款用于内蒙古大元房地产开发有限责任公司资金周转。听宋某1说其中一部分转账支付、一部分现金支付。公司向借贷双方提供了民间借贷合同和银行账户登记表。办理这笔业务时，宋某1提供了身份证复印件，签订了具结书，朱某提供了内蒙古大元房地产开发有限责任公司委托书、营业执照复印件、桥头金谷园小区建设工程许可证复印件、房屋预售许可证复印件等资料。内蒙古大元房地产开发有限责任公司法定代表人是刘晓光，他与朱某见面了，没有见过刘晓光。2014年11月份得知刘晓光被抓起来了。2013年夏天见过刘晓光。5、证人李某3的证言，证实他现在居住的××园是于2013年8月31日通过孟凡业在金谷园小区建筑商于永坤手里购买的，金谷园小区的开发商是内蒙古大元房地产开发有限公司，他手里有该套房屋的认购合同和收据，将房款交给于永坤的人了，是一名女子。李某3提供的认购合同及收据，证实李某3购买金谷园小区1号楼1单元502室房屋与内蒙古大元房地产开发有限责任公司签署认购合同及交购房款情况。6、证人朱某的证言，证实刘晓光在桥北一个宾馆给了他委托书，宾馆叫什么名字记不清了，刘晓光就说让他帮忙借钱，借条先让他打，到时候刘晓光再改借款人，具体让他向谁借钱，怎么借钱都没说。每次借钱的利息、服务费刘晓光都知道，每次借完钱他都对刘晓光说，刘晓光同意了，他才借。刘晓光进看守所以后，无法联系，但是借钱的利息与服务费都与原来一样，他就接着借了。他通过福元运通总计给刘晓光借了400多万元，都用于刘晓光的内蒙古大元房地产开发有限责任公司了，有的用于支付福元运通的手续费，有的用于偿还债权人的利息，还有的给公司转账了，这些都有手续，报案人提供的相关手续都是他办理的。给王某1、赵某、王某2还过一部分钱，赵某全部还完了，其余的都是结了一部分利息。律师会见时，刘晓光把写好的授权委托书给律师，律师再把授权委托书给他，这位律师姓宋。2013年2月份，公司缺钱，刘晓光通过一个姓吴的人在福元运通赤峰勤晟投资管理有限公司的冯某处借了60万元，与冯某认识后，公司缺钱就找冯某借钱，开始公司的效益还可以，借完钱，到期都按时还上了，到了2013年10月8日，刘晓光因为诈骗被抓起来了，公司的效益也不好了，公司缺钱，他就通过冯某给公司借钱，到了2014年7月份，公司已经入不敷出了冯某公司的利息也高，实在还不上钱了，他就不还钱，也不支付利息了。与冯某借钱月息4分，至于冯某与出借人谈的利息是多少，不用他管。冯某与出借人谈好后，电话告诉他这笔钱给出借人的利息是多少，他按照冯某告诉的利息与出借人签订借款合同，冯某与出借人谈的利息一般都是月息2分，有个别的月息2.5分，冯某从中赚取1.5至2分的利息，他借钱的期限一般都是六个月，出借人把钱给他后，他一次性把六个月的利息支付给冯某，然后再按月支付给出借人利息。他给冯某月息4分的事瞒着出借人。他通过冯某向臧某借了15万元、于某借了12万元、宋某1借了47万元、牛某借了43万元、赵某借了6万元、曾某借了40万元、吴某1借了25万元、李桂玲借了60万元、李某1借了23万元、王某2借了30万元，借钱的时间记不清了。公司与出借人签订的民间借贷合同，与出借人签订了用于抵押楼房的买卖合同，还有他给出借人出具的借据和收据。公司与福元运通赤峰勤晟投资管理有限公司签订的协议。从冯某处借的钱给工人结账用了95万元，给出借人支付了多少利息记不清了，还有110万元是刘晓光借的。2013年10月份至2014年4、5月份，商品房买卖协议上的公章是公司的会计盖的，2014年4、5月份以后，公章由刘晓光带进了看守所，他需要盖章的时候，由前面说的宋律师把协议拿到看守所找刘晓光盖。从冯某处借钱大概给冯某支付了40万元左右的费用。根据手里的原始单据，他2013年12月15日在曾某手里借了40万元，给付冯某服务费6.88万元，给曾某返了6.42万元利息，后来展期了两个月，冯某又收了1.15万元的手续费，还剩25.55万元；2014年2月22日，从牛某处借了42万元，冯某收了5.54万元服务费，给付牛某利息及违约金7.1万元，还剩29.36万元；2014年4月23日，从宋某1处借了40万元，冯某扣除了4.4万元服务费，支付宋某15.175万元利息，5月26日，又从宋某1处借了7万元，冯某收取0.77万元服务费，这样从宋某1处总计借了47万元，扣除服务费及利息10.345万元，手里还剩36.655万元；2014年6月10日，从章某处借了12万元，支付服务费、利息及违约金共计2.94万元，到手9.06万元；2013年12月19日，从臧某处借了15万元，支付服务费、利息及违约金5.63万元，到手9.37万元，又展期三个月，支付冯某服务费0.45万元，实际到手8.92万元；2013年11月30日，从吴某1处借了25万元，支付冯某服务费2.25万元，给付吴某1利息及违约金4.7万元，实际到手18.05万元；2014年4月25日，从李某1处借了22万元，支付冯某1.76万元服务费，一次性扣除三个月利息1.32万元，实际到手19.82万元；2014年6月18日，从许某处借了38万元，支付冯某服务费5.332万元，又给付许某利息2.28万元，到手30.388万元；2013年9月12日，从刘福德处借款12万元，冯某收取服务费2.33万元，支付刘福德利息2.112万元，实际到手7.558万元；2013年12月21日，向张某1借款100万元，通过王某2、麻志广认识的张某1，支付利息21.5万元，给付王某26万元、麻志广3万元好处费，实际到手69.5万元；2014年6月4日，向张某2借款60万元，冯某应该收取了8.4万元服务费，支付张某2利息7.2万元，这两笔钱通过银行转账支付的，银行转账无法调取，实际到手44.4万元；2014年1月7日，向于某借款12万元，冯某收取服务费2.18万元，支付利息1.44万元，冯某的服务费通过银行转账支付，无法调取银行流水，实际到手8.38万元；2013年12月1日，通过福元运通的业务员张伟平介绍向王某1借款40万元，支付利息4.8万元，返还本金18万元，实际到手17.2万元，本金及利息都是通过银行转账支付，手里只有11万元的小票，其他的找不到了；2014年7月17日，向李某2借款45万元，冯某收取服务费6.3万元，支付利息2.7万元，实际到手36万元；2014年5月26日，从邵国瑞处借了11万元，冯某扣除1.012万元服务费，支付利息2.228万元，都是通过银行转账支付，无法调取流水，有冯某出具的服务费收条，实际到手7.76万元。借款本金总计521万元，实际到手368.601万元。刘晓光让他给会计李某4打款总计117.155万元，给刘晓光现金0.5万元，刘晓光让他给一个叫安明姬的人打款0.2万元，给杜某打款10万元，给方鹏转款5万元，从律师处复印刘晓光的卷宗，转复印费0.2万元。刘晓光让他给陈万生付款1万元，给王某3送礼14.5万元，刘晓光当时在外面跟一个叫小继的人借款100万元，刘晓光自己还了50万元，刘晓光进看守所后，让他帮忙还剩余的50万元，是通过吴某2还的，吴某2没有出具收据，给平庄的潘某支付利息现金15万元，潘某出具了收条，在刘晓光手里。刘晓光让他去北京找律师办事给吕某转了5万元。刘晓光没进翁旗看守所时，他通过冯某帮刘晓光向张某3借款11万元、向王淑华借款30万元、向王秀娟借款21万元、向王某2借款60万元，这些钱刘晓光都知道，刘晓光进看守所后，通过冯某借钱把这四笔钱的本金和利息都还上了。上述总计花销356.799万元。2013年12月25日，还帮刘晓光与李明慧借款30万元，本金已经还清，利息结了3.02万元，冯某收了2.85万元的服务费，这2.85万元冯某没有出具收条；另外还与赵某借了6万元，具体时间记不清了，这笔钱都还清了，利息是他结的，本金是刘晓光出来后自己还的，剩余的就是平时的花销，现在也说不清楚了。向张某3等四人借钱刘晓光均知情，这四笔钱都打到了刘晓光的会计账户或刘晓光指定的账户内了。冯某出具的收据有的是冯某的业务员写的，冯某本人签字。刘晓光在看守所出来后，债主都去找刘晓光要钱，其中王某2、张某2、宋某1、牛某、于某、曾某和刘晓光签订了还款协议书，他手里还有臧丽洁等人起诉他的法院判决书，有刘晓光在看守所给他写的信。2013年10月1日，刘晓光还给他出具过一份授权委托书，是刘晓光本人亲自书写的。朱某提供的刘晓光写给朱某的信件复印件，证实2014年刘晓光与朱某通信情况。朱某提供的收条、银行转账、汇款、存款凭条复印件等手续，证实朱某借款支付冯某居间服务费、支付借款人利息、违约金等费用情况。朱某提供的协议书复印件，证实2015年2月8日，内蒙古大元房地产开发有限公司、刘晓光与王某2、张某2、宋某1、牛某、于某、曾某签订还款协议情况。7、证人杜某的证言，证实2012年11月份，大元房地产开发有限责任公司在翁牛特旗桥头镇开发住宅小区需要资金，朱某与吴某2给刘晓光打工，朱某将他介绍给刘晓光，他总计借给刘晓光32万元，刘晓光、朱某、吴某2是共同借款人，后来刘晓光还不上钱，就在松山区法院将他们三个人起诉了，他胜诉后，刘晓光不服，上诉至赤峰市中级人民法院，赤峰市中级人民法院也判决了。刘晓光还过他2次钱，第一次是2013年9月30日，朱某还过9万元，朱某通过银行转账还他10万元，其中9万元是替刘晓光还的，另外1万元是还的朱某自己的欠款，第二次是2016年，当时二审判决已经生效，他抓住了刘晓光，松山区法院将刘晓光司法拘留了，刘晓光在松山区看守所委托律师宋某2还了他7万元。杜某提供的赤峰市中级人民法院（2016）内04民终277号民事判决书复印件，证实2016年3月15日，赤峰市中级人民法院判决：撤销内蒙古自治区赤峰市松山区人民法院（2013）松民初字第6137号民事判决；内蒙古大元房地产开发有限责任公司、刘晓光、朱某、吴某2于本判决生效后10日内偿还杜某借款本金合计人民币201200元，并支付利息至本判决确定的履行期限届满之日止。8、证人吕某的证言，证实他在内蒙古大元房地产开发有限责任公司工作，刘晓光欠他工资及垫付的差旅费。朱某通过他找北京的律师帮助刘晓光办事，但没有通过他给律师费。2013年10月8日，刘晓光被翁旗公安刑拘，2014年5月，朱某找他帮忙办理贷款，给他拿了5万元，他与朱某在包头买了三块石头，与朱某、他父亲、呼市刘晓光学院的李国忠院长一起去北京，找到一个小额贷款公司的张总，将买的石头送给了张总，后来张总给刘晓光的贷款没有办下来。9、证人吴某2的证言，证实他原来给刘晓光打工，与朱某一起工作。刘晓光向朱利民（小继）借钱，当时他做的担保，这笔钱刘晓光自己还了50万元，后来刘晓光被翁牛特旗公安局抓了，朱利民找他要钱，当时朱某替刘晓光管理财务，他告诉了朱某，朱某替刘晓光还了这50万元，还的现金。10、证人王某3的证言，证实他通过孔学东认识了刘晓光，他帮助刘晓光办过事，刘晓光被公安机关抓获后，他去北京和呼市给刘晓光找律师，开始的时候，刘晓光让朱某给了他3万元现金，后来办事的钱都是他与孔学东垫付的，垫付后，刘晓光又让朱某把剩余的钱给了他，前后共计花了30多万元，刘晓光共计给了他12.5万元，还差他10多万。开始朱某给了他3万元现金，后来刘晓光让朱某通过银行给他打了一笔5万元,一笔4万元，这两笔钱都是他借的，直接打到了借给他钱的人的账户里，还有5000元是刘晓光直接给他的现金。5万元是他与一个姓关的人借的，4万元是与他同学倪东海借的。11、证人潘某的证言，证实刘晓光通过他向他的朋友们借钱，朱某给做的担保，2015年，他们在元宝山法院将刘晓光与朱某起诉了。刘晓光2013年与他的朋友李大伟等人借钱，借钱的时间也不一样，2015年，他们找到刘晓光和朱某，刘晓光重新给他出具的借条，朱某担的保，后来就以这张借条在法院起诉的，刘晓光具体给了多少利息钱记不清了，利息都是朱某给的，别人没有给付利息钱，朱某通过银行转账或现金给付利息钱，现金给付都给朱某打条了。12、证人张某1、张某2、于某、王某1、王某2、赵某、曾某、牛某、宋某1、吴某1、李某1、章某、臧某、李某2、许某的证言，证实2013年6月至2014年8月，通过赤峰市勤晟投资管理有限公司借给朱某人民币6万元至100万元不等，月息二分或二分五，与朱某签订了借款合同，借款合同的借款人是内蒙古大元房地产开发有限公司，法人是刘晓光，借款合同落款借款人处由朱某本人签字，用金谷园小区的房子做的抵押，签订了商品房买卖协议，将钱打入朱某尾号4413的建设银行卡内，返还部分本金及利息后，未继续返本付息。2015年2月9日，经过协商，刘晓光与宋某1、曾某、张某2、牛某等人补签了借款协议，将债务人由朱某变更为刘晓光，朱某是担保人。张某1、张某2、于某、王某1、王某2、赵某、曾某、牛某、宋某1、吴某1、李某1、章某、臧某、李某2、许某提供过的民间借贷合同、借款合同、银行账户交易明细、借款借据、借款声明、附加协议、银行账户登记表、服务协议、朱某为张某1出具的证明、金谷园小区商品房买卖协议、收据、银行汇款、存款单、基本信息确认单、利息收条等单据，证实朱某通过赤峰市勤晟投资管理有限公司居间服务或直接向上述投资人借款情况及用金谷园小区房屋作抵押情况，存在重复抵押现象。13、证人宋某2的证言，证实刘晓光的妻子陈飞雪委托她做刘晓光的代理律师，当时刘晓光羁押在翁旗看守所。她会见刘晓光很多次，主要是关于刘晓光要卖职业学院的事情，刘晓光口头委托朱某在外面帮他借钱及卖职业学院，她没有帮助刘晓光向外捎带信件及授权委托书。14、证人张某3的证言，证实他不认识刘晓光，认识冯某，通过冯某向外借了3笔钱，有一笔11万元是用金谷园小区抵押的，具体借给了谁不清楚，这笔钱已经还清了。15、证人张某4的证言，证实她是朱某的妻子，向公安机关提供刘晓光给朱某出具的授权委托书及写给朱某的信件情况。16、证人李某4的证言，证实2011年，刘晓光在翁旗开发金谷园小区时，她给刘晓光当现金，做了半年左右，刘晓光被刑拘后，她就不在公司任职了，刘晓光被抓后，她虽然不在大元公司坐班了，但是手里还有一部分账没有交接，有些东西只有她能找到，所有他们有些事情就找她帮忙，刘晓光被抓后找过三个律师，黑龙江一个律师事务所的吴凡、赤峰红城律师事务所的闫立军、赤峰百柳律师事务所的宋某2，吴凡与闫立军是刘晓光的辩护辩护律师，宋某2是刘晓光的妻子陈飞雪聘请的。刘晓光被抓后，朱某给刘晓光借钱的事情她不清楚，后期还不上钱了，朱某找她给刘晓光做担保，她才知道朱某帮刘晓光借钱的事。朱某给她转账1211500元（包括2013年9月30日转账的156500元，当时刘晓光还没有被刑拘），其中的156500元不清楚刘晓光做什么用了，另外105500元都有会计凭证，都用于金谷园小区的维修、购买材料、人员工资等。她手里有907264元的会计账目。由于当时管理混乱，没有固定的人管理公司的公章和刘晓光个人的名章，刘晓光开发金谷园小区的手续齐全，五证都有。李某4提供的微信截图、金谷园小区开发手续复印件，证实2014年1月25日，李某4向劳动监察王剑锋支付50万元；金谷园小区取得国有土地使用证、商品房预销售许可证等手续详细情况。17、协助查询财产通知书、银行卡明细、个人信息查询单、银行转账、汇款、取款凭条、银行卡交易明细，证实朱某尾号4413的中国建设银行卡转账、取款情况及朱某给他人汇款情况；朱某尾号1994的中国建设银行卡与张某1、曾某、王某2等人交易情况;朱某尾号0010的包商银行账号、尾号7289的中国邮政银行卡交易流水情况。18、赤峰勤晟投资管理有限年公司企业档案，证实该公司的设立、变更登记等情况。19、刑事裁定书、不起诉决定书、释放证明书，证实被告人刘晓光因涉嫌犯合同诈骗罪于2013年10月8日被翁牛特旗公安局刑事拘留，11月13日被执行逮捕。2014年10月12日，翁牛特旗人民检察院以刘晓光犯合同诈骗罪向翁牛特旗人民法院提起公诉，于2015年1月29日撤回起诉，翁牛特旗人民法院裁定准予撤回起诉。2月6日，翁牛特旗人民检察院决定对刘晓光不起诉，同日，刘晓光被释放。20、内蒙古大元房地产开发有限责任公司提供的营业执照、建设工程规划许可证、建设用地规划许可证、建设工程施工许可证、商品房预销售许可证、房地产开发企业资质证书、国有土地使用权证、开发桥头镇金谷园小区商住楼二期、三期建设项目备案确认书等资料复印件，证实内蒙古大元房地产开发有限责任公司开发建设翁牛特旗桥头镇金谷园小区相关情况。21、勤晟投资管理有限公司提供的授权委托书复印件、朱某提供的授权委托书复印件，证实内蒙古大元房地产开发有限公司委托朱某代表单位进行办理贷款一事，授权期限为2013年7月26日至2014年5月26日。该授权委托书复印件上盖有内蒙古大元房地产开发有限责任公司印章及刘晓光名章；2013年10月1日，刘晓光委托朱某作为代理人，授权朱某代表公司进行办理贷款及融资相关事宜，融资数额：伍佰万元整。有效期从2013年10月1日到2014年10月1日，“委托人”处有刘晓光签名。22、赤峰勤晟投资管理有限公司企业法人营业执照、组织机构代码证复印件，证实该公司详细情况。23、赤峰勤晟投资管理有限公司提供的表格、具结书复印件，证实宋某1、章某、张某2、邵瑞国、许某、李某2、赵某放款时间、期限、金额等情况；朱某、宋某1在赤峰勤晟投资管理有限公司办理借、贷款时签署具结书情况。24、赤峰市元宝山区法院询问笔录、审理笔录、收据、刘晓光于2014年7月17日写给李大伟的信、（2015）元民初字第3951号民事判决书复印件，证实刘晓光向李大伟、潘某等人借款及朱某偿还部分利息的事实。25、调取证据通知书、调取证据清单、内蒙古大元房地产开发有限公司办理金谷园小区建设工程规划许可、建设用地规划许可相关档案材料，证实公安机关在××旗建设用地规划许可证申请书、建设工程规划许可证申请书等材料情况。26、翁牛特旗不动产登记局出具的说明，证实桥头镇金谷园小区因没有提供登记需要的申请资料，没有为权利人进行不动产登记。27、鉴定聘请书、宁城县医院司法鉴定所（2019）文鉴字第25号笔迹鉴定意见书、（2019）文鉴字第24号印章印文鉴定意见书，证实2013年10月1日授权委托书中委托人处“刘晓光”三字是刘晓光本人所书写。刑事侦查卷宗赤公红（经）立字（2015）173号壹卷卷内137页授权委托书（复印件）中委托单位处公章印文与赤峰市公安局松山区分局调取的建设用地许可证申请书（复印件）中申请单位（章）处公章印文不是出自同一枚公章的印文；刑事侦查卷宗赤公红（经）立字（2015）173号叁卷卷内133页授权委托书（复印件）中内蒙古大元房地产开发有限责任公司盖章处公章印文与赤峰市公安局松山区分局调取的建设用地许可证申请书（复印件）中申请单位（章）处公章印文不是出自同一枚公章的印文。28、调取证据通知书、出入境记录查询单，证实冯某、董某出入境情况。29、前科说明书，证实刘晓光2017年5月8日因欠贷被元宝山区人民法院司法拘留15天，2019年1月8日被松山区人民法院司法拘留一个月。30、户籍信息，证实刘晓光的个人详细信息及已达到刑事责任年龄。31、被告人刘晓光的供述，证实他是内蒙古大元房地产开发有限责任公司法定代表人，公司在××旗，朱某是公司融资部的业务员，他给朱某的授权委托书主要委托办理贷款、融资的事情，2013年10月8日前，都是他亲自授权委托朱某的，2013年10月8日后，他将授权委托书通过律师转交给朱某的。他被刑拘后，朱某通过律师转告他，朱某在外面借了人民币400万元左右，朱某借的钱都用于公司了，记不清朱某都向谁借钱了，有的是通过福元运通中介公司借的，通过别人借的钱就不清楚了，公司的财务人员、他的律师也知道朱某借钱的事。朱某向王某1、朱丽云、李某1、王某2、于某、赵某、曾某、张某2、张某1、吴某1、宋某1给他借的钱，他都认可，朱某用于抵押借款的四套房子、七个车库他也认可。公司的公章和他个人的名章应该在朱某手里，最近不确定。他被刑拘以后，拖欠工人工资，公司需要运营结算，朱某借的钱用于公司开发金谷园小区的工人工资和运营结算了。他在翁旗看守所里给朱某写过信。被释放后，朱某说与一些人借钱用于公司了，这些人要见他，朱某开车拉着他到了一个地方，当时有很多人，他就认识宋某1，让他签协议，他不签字不让走，他就签字了。本院认为，被告人刘晓光违反国家金融管理法规，向社会公众承诺在一定期限内还本付息，非法吸收曾某等人存款计人民币549.7万元，数额巨大，截止案发时，未归还人民币466.14万元，其行为侵犯了国家金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘晓光犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，但指控的数额有误。非法吸收公众存款罪的犯罪数额应以被告人实际吸收的资金数额为准，被害人出借资金时在本金中扣除的利息不应计入犯罪数额，投资人曾某、张某1、张某2、王某2、章某、李某2、许某向被告人刘晓光出借资金时扣除的利息共计14.3万元不计入刘晓光吸收资金的数额。投资人吴某1、赵某的陈述及赵某提供的收据证明，吴某1收到利息人民币4.55万元，赵某收回本金2万元、收到利息0.25万元。对以上指控予以更正。被告人刘晓光因涉嫌合同诈骗罪被翁牛特旗看守所羁押期间，供述称其本人亲自授权委托朱某办理贷款、融资事宜或通过律师将委托书转交给朱某，其对朱某通过福元运通中介公司借款的事情知情，且知晓借款的大约数额，结合刘晓光被羁押期间与朱某的通信内容，能够认定刘晓光构成非法吸收公众存款罪，对刘晓光关于其与非法吸收公众存款的行为无关的辩解及辩护人关于刘晓光没有实施指控的犯罪事实、对犯罪事实不知情的辩护意见不予采纳。投资人是否通过民事诉讼主张权利、吸收资金后资金是否进入大元房地产开发有限责任公司账户不影响本案犯罪事实的认定及犯罪数额的计算，对辩护人认为已经过民事判决的数额应由朱某承担、涉案464万元左右的资金没有进入大元公司账户、与大元公司没有关系的辩护意见不予采纳。本院根据赵某的陈述及收据认定归还赵某本金2万元、返还利息0.25万元，对辩护人关于赵某借款已经还清的辩护意见不予采纳。赤峰勤晟投资管理有限公司系从朱某处收取的服务费，应计入犯罪数额，对辩护人认为应将服务费从吸收本金中扣减的辩护意见不予采纳。对辩护人关于曾某、张某1、张某2等人支付的砍头息应从借款本金中扣减、被告人刘晓光无前科劣迹的辩护意见予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘晓光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月6日起至2022年4月5日止。罚金于本判决生效后立即缴纳）。二、追缴被告人刘晓光违法所得人民币466.14万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李陈峰人民陪审员 张建明人民陪审员 周 罡 二○二〇年九月十日书 记 员 孙晓楠