天津市蓟州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）津0119刑初628号 公诉机关天津市蓟州区人民检察院。 被告人华俊，曾用名华伦广，男，1993年6月2日出生于福建省龙岩市，汉族，中专文化，农民，户籍地为福建省龙岩市连城县，租住于福建省龙岩市新罗区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月11日被天津市公安局蓟州分局刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现羁押于天津市蓟州区看守所。 辩护人任学东，天津仁合律师事务所律师。 被告人华绪土，男，1980年1月10日出生于福建省龙岩市，汉族，初中文化，农民，户籍地为福建省龙岩市连城县，暂住福建省龙岩市新罗区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月5日被天津市公安局蓟州分局刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现羁押于天津市蓟州区看守所。 辩护人刘清山，福建宝能律师事务所律师。 被告人邓世煜，男，1988年11月18日出生于福建省龙岩市，汉族，中专文化，农民，户籍地为福建省龙岩市连城县，租住于福建省龙岩市新罗区。2012年6月4日因犯寻衅滋事罪被福建省龙岩市连城县人民法院判处有期徒刑一年二个月缓刑二年。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2018年12月24日被天津市公安局蓟州分局刑事拘留，2019年1月31日被逮捕。现羁押于天津市蓟州区看守所。 指定辩护人王小安，天津云诺律师事务所律师。 被告人邓楷，男，1993年8月22日出生于福建省龙岩市，汉族，初中文化，农民，住福建省龙岩市连城县。2012年6月4日因犯寻衅滋事罪被福建省龙岩市连城县人民法院判处有期徒刑一年缓刑二年。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2018年12月27日被天津市公安局蓟州分局刑事拘留，2019年1月31日被逮捕。现羁押于天津市蓟州区看守所。 指定辩护人张金，天津正轩律师事务所律师。 被告人邓万椿，曾用名邓弘椿，男，1971年10月18日出生于福建省龙岩市，汉族，初中文化，农民，住福建省龙岩市连城县。2012年6月4日因犯寻衅滋事罪被福建省龙岩市连城县人民法院判处有期徒刑一年二个月缓刑二年。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2018年12月27日被天津市公安局蓟州分局刑事拘留，2019年1月31日被逮捕。现羁押于天津市蓟州区看守所。 指定辩护人王中华，天津赢洲律师事务所律师。 天津市蓟州区人民检察院于2019年7月26日以津蓟检公诉刑诉〔2019〕479号起诉书指控被告人华俊犯诈骗罪，被告人华绪土、邓世煜、邓楷、邓万椿犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年10月16日公开开庭进行了审理。2020年6月2日公诉机关以津蓟检公诉刑变诉变更起诉，对被告人华绪土指控的罪名变更为诈骗罪，本院于2020年8月26日再次公开开庭进行了审理。天津市蓟州区人民检察院指派检察官陈超出庭支持公诉，被告人华俊及其辩护人任学东，被告人华绪土及其辩护人刘清山，被告人邓世煜及其指定辩护人王小安，被告人邓楷及其指定辩护人张金，被告人邓万椿及其指定辩护人王中华均到庭参加了诉讼。天津市蓟州区人民检察院于2019年10月25日建议延期审理，同年11月25日建议恢复审理。2020年2月24日建议延期审理，同年3月24日建议恢复审理。经天津市第一中级人民法院批准延长审理期限一次。现已审理终结。 天津市蓟州区人民检察院指控： （一）诈骗罪 被告人华俊于2018年9月至10月期间，事前明知他人实施电信网络诈骗犯罪，而参与负责搜集提供作案手机、微信账号等通信工具及银行卡等，帮助实施诈骗。被告人华俊虚构能够帮助办理网贷的事实，骗取廖某、童某信任，取得二人手机、微信账户（廖某“ａ1317822****”、童某“ｆｊ115159082401”）、银行卡（福建××镇银行，廖某账户6230××××6733、童某账户6230××××6683）等，用于实施电信网络诈骗。诈骗分子以淘宝购物退货理赔为由诱使被害人向“蚂蚁借呗”、“微粒贷”、“小米贷款”等平台借款转账，或以办理网贷需要交纳保证金、走流水等名义，骗取王某1、晏某心、李某1、胡某1等68名被害人钱款共计人民币1168897.11元，其中23名被害人被骗钱款合计人民币117910.1元转入廖某、童某微信账户。具体如下： 于2018年10月1日骗取被害人雷某人民币28750元，有人民币4300元转入童某微信账户“ｆｊ115159082401”; 于2018年10月1日骗取被害人杨某1人民币9989.98元，全部转入童某微信账户“ｆｊ115159082401”; 于2018年10月2日骗取被害人王某1人民币14899元，有人民币7500元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月2日骗取被害人晏某心人民币27622.45元，有人民币9980元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月2日骗取被害人李某1人民币5000元，有人民币2000元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月2日骗取被害人胡某1人民币12185元，有人民币4585元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月2日骗取被害人陈某1人民币7500元，全部转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月2日骗取被害人邓某人民币18200元，有人民币2000元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月2日骗取被害人陈某2人民币7200元，有人民币3500元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月2日骗取被害人王某2人民币28133元，有人民币1999元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月2日骗取被害人李某2人民币9996元，有人民币3999元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月2日骗取被害人潘某人民币17598元，有人民币8800元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月2日骗取被害人刘某1人民币9980.12元，全部转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月2日骗取被害人胡某2人民币1599元，有人民币700元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月2日骗取被害人杨某2人民币8597.14元，有人民币4741元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月3日骗取被害人杜某1人民币20978元，有人民币4978元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月3日骗取被害人杜某2人民币2500元，有人民币×××700元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月3日骗取被害人杨某3（河南）人民币2000元，全部转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月3日骗取被害人李某3人民币1600元，有人民币628元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月3日骗取被害人曾某人民币11098.63元，有人民币7850元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月3日骗取被害人陈某3人民币8200元，全部转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月3日骗取被害人徐某人民币16780元，有人民币9980元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 于2018年10月3日骗取被害人戴某人民币16200元，有人民币1000元转入廖某微信账户“ａ1317822****”； 被告人华绪土在2018年9月至10月期间经华俊介绍负责提取现金。经事先预谋，其明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍指使被告人邓世煜纠集被告人邓楷、邓万椿，提供用于转移诈骗所得赃款的银行卡，并在福建省龙岩市多处银行支取赃款，收取好处费。被告人华绪土涉嫌诈骗金额共计人民币355522.1元。 后被告人华俊、华绪土被公安机关抓获归案。 （二）掩饰、隐瞒犯罪所得罪 被告人邓世煜提取、转移赃款共计人民币301909.98元。含其本人支取赃款8次，共计人民币84842元。其本人提供银行卡4张，帮助转移涉案赃款人民币12303元。4张银行卡分别是：中信银行6217××××5192、福建农村信用联社6230××××0962、中国邮政储蓄银行6217××××6994、中国农业银行6228××××9579。 被告人邓楷提取、转移赃款14次，共计人民币128857.99元。 被告人邓万椿提取、转移赃款共计人民币75906.99元。含其本人支取赃款3次，共计人民币45952.99元，其本人提供银行卡4张，帮助转移涉案赃款人民币29954元。4张银行卡分别是：中国银行6217××××1064、中国建设银行6217××××4853、招商银行6214××××8876、中国民生银行6216××××4921。 被告人邓世煜后被公安机关抓获归案，被告人邓楷、邓万椿主动到公安机关投案。 就上述指控事实，公诉机关向法庭提供了相应的证据，认为被告人华俊明知他人实施电信网络诈骗犯罪，而提供资金支付结算账户、通讯工具，系电信网络诈骗犯罪的共犯，被告人华绪土事先与他人通谋，明知他人实施电信网络诈骗犯罪，而提供资金支付结算账户，并帮助他人转移赃款，系电信网络诈骗犯罪的共犯，被告人华俊、华绪土的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人邓世煜、邓楷、邓万椿明知是犯罪所得而予以转移、取现，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。并建议以诈骗罪判处被告人华俊有期徒刑四年至六年，并处罚金；以诈骗罪判处被告人华绪土有期徒刑六年六个月至八年六个月，并处罚金；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人邓世煜有期徒刑四年至五年，并处罚金；判处被告人邓楷有期徒刑三年至四年，并处罚金；判处被告人邓万椿有期徒刑二年至三年，并处罚金。 被告人华俊对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均不供认，辩称其没有指使华绪土做任何违法犯罪的事情。辩护人发表如下辩护意见：1.被告人华俊不构成诈骗罪。首先，华俊主观上没有实施诈骗的故意，也没有与上游诈骗犯罪人合谋诈骗的故意，华俊主观目的就是为了获取返点，客观上实施了提供搜集童某、廖某二人手机、微信账号、通信工具及银行卡的行为；其次，华俊提供搜集童某、廖某二人手机、微信账号、通信工具及银行卡的行为时，诈骗犯罪已经既遂，被告人华俊提供的上述工具只是起到了将诈骗犯罪骗取的钱款转移的作用，如果华俊的行为构成犯罪的话，也应该是掩饰、隐瞒犯罪所得罪。2.被告人华俊在2018年10月1、2、3日三天内，协助华绪土联系他人（银行信贷失信者、黑户）办理小额贷所需的身份证、银行卡、手机，华俊不明知是他人为了实施诈骗犯罪需要上述材料，在案也没有证据显示华俊是明知他人实施电信诈骗仍帮助提供银行卡、身份证、手机；3.诈骗获得的全部钱款支取人员为华绪土及华绪土召集的邓世煜、邓楷、邓万椿，上述四人获取、支取的诈骗钱款高达1168897.11元，涉及到被骗人员68人，诈骗犯罪实施的时间发生在2018年9月至10月期间，而华俊仅仅是在2018年10月1、2、3日三天内为华绪土提供小额贷客户童某、廖某二人的银行卡、身份证、手机，童某和廖某两人的银行卡涉及到的被骗资金仅仅为117910.1元，涉及被骗人员23人；在2018年10月1、2、3日之前及之后的时间段里，已经发生了大量人员被骗的情况，华绪土、邓世煜、邓楷、邓万椿四人也都在支取款项，获取赃款的人是华绪土，华俊均没有参与，据此，华俊只是受华绪土欺骗为其提供了便利条件。综上，请求法庭在查明事实的基础上，对被告人华俊作出公正的判决。 被告人华绪土辩称其没有与电信诈骗分子共同预谋实施电信诈骗，是受到“阿泰”指使取钱，其应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。辩护人发表如下辩护意见：1.被告人华绪土主观上没有与电信诈骗分子共同实施电信诈骗的犯罪故意，客观上只是提供了帮人家取钱，从中获取利润的行为，故此被告人华绪土的犯罪行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。2.被告人华绪土主观恶性小，系初犯、偶犯。综上，请求法庭对被告人华绪土判处有期徒刑三年至五年。 被告人邓世煜及其辩护人对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议。辩护人发表如下辩护意见：1.被告人邓世煜经公安机关传唤到案，如实供述，属于自首，且说服同案犯投案，属于立功，应依法予以从轻或者减轻处罚；2.被告人邓世煜在共同犯罪中属于从犯，认识到案件严重性后停止犯罪，属于犯罪中止。综上，请求法庭综合被告人邓世煜的犯罪事实和情节，对被告人邓世煜从轻处罚。 被告人邓楷及其辩护人对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议。辩护人发表如下辩护意见：1.被告人邓楷在共同犯罪中所起作用较小，系从犯；2.被告人邓楷主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，应依法予以从轻或者减轻处罚。综上，请求法庭综合被告人邓楷的犯罪事实和情节，对被告人邓楷从轻处罚，并适用缓刑。 被告人邓万椿及其辩护人对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议。辩护人发表如下辩护意见：1.被告人邓万椿案发后主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实，系自首，应依法予以从轻或者减轻处罚；2.被告人邓万椿文化程度低，开始时只是认为帮朋友取款，几次取款后，才意识到所取款项可能是犯罪所得，主动停止了犯罪行为。综上，请求法庭综合被告人邓万椿的犯罪事实和情节，对被告人邓万椿从轻处罚。 经审理查明： 一、掩饰、隐瞒犯罪所得的事实 2018年9月份期间，被告人华绪土明知其协助转移的钱款系犯罪所得的情况下，为牟取非法利益，仍指使被告人邓世煜，后邓世煜纠集被告人邓楷、邓万椿，其三人在明知所取钱款系犯罪所得，为牟取非法利益，仍转移并支取赃款。其中： 2018年9月13日，段某被他人骗取4280元，全部转入童建章微信账户；同日代某被他人骗取21343.52元，有6800元转入童建章微信账户；同日赵某1被他人骗取4850元，全部转入童建章微信账户；同日张某1被他人骗取3100元，全部转入童建章微信账户。上述钱款经微信提现至童建章连城县农村信用合作联社银行卡6230××××9751账户中，后转账至李水樟中国建设银行银行卡账户6236××××1935中，邓世煜持该卡将赃款取出。 2018年9月13日，赵某2被他人骗取41142元，有7500元转入童建章微信账户；同日肖某被他人骗取66434元，有7900元转入童建章微信账户；同日邝珍被他人骗取22980元，有3000元转入童建章微信账户。上述钱款经微信提现至童建章连城县农村信用合作联社银行卡6221××××5405账户中，后转账至李水樟中国光大银行银行卡6226××××2940账户中，邓世煜持该卡将赃款取出。 2018年9月13日，马某被他人骗取3100元，全部转入童建章微信账户；同日张某2被他人骗取59600元，有9800元转入童建章微信账户。上述钱款经微信提现至童建章连城县农村信用合作联社银行卡6221××××5405账户中，后转账至冯娜中国民生银行银行卡6216××××9115账户中，邓楷持该卡将赃款取出。 2018年9月15日，郭某1被他人骗取8782元，有7855元转入陈小群微信账户，经微信提现至陈小群连城县农村信用合作联社银行卡6230××××9751账户中，后转账至邓辉中国工商银行银行卡6212××××7038账户中，邓楷持该卡将赃款取出。 2018年9月15日，贵州省财经大学商务学院学生朱某1被他人骗取3920元，全部转入陈小群微信账户，经微信提现至陈小群连城县农村信用合作联社银行卡6230××××9751账户中，后转账至李水樟中国光大银行银行卡6226××××2940账户中，邓世煜持该卡将赃款取出。 2018年9月17日，邱某被他人骗取21761元，有9999元转入李元春微信账户，经微信提现至李元春中国工商银行银行卡6212××××7567账户中，后转账至黄文斌中国民生银行银行卡6216××××8427账户中，邓楷持卡将赃款取出。 2018年9月17日，高某被他人骗取24004.7元，有9980元转入李春旺微信账户；同日张某3被他人骗取4432元，有900元转入李春旺微信账户。上述钱款经微信提现至李春旺连城县农村信用合作联社银行卡6221××××5670账户中，转账至冯娜厦门银行银行卡6230××××1081账户中，邓楷持该卡将赃款取出。 2018年9月17日，吴某被他人骗取5421元，有3599元转入李春旺微信账户；同日梁某被他人骗取4774元，全部转入李春旺微信账户；同日曲某被他人骗取9999元，有4999元转入李春旺微信账户。上述钱款经微信提现至李春旺连城县农村信用合作联社银行卡6221××××5670账户中，后转账至黄惠祥中国工商银行银行卡6212××××3378账户中，邓世煜持该卡将赃款取出。 2018年9月17日，郑某1被他人骗取31814元，有3134元转入李春旺微信账户；同日柳某被他人骗取47789元，有2932元转入李春旺微信账户。上述钱款经微信提现至李春旺连城县农村信用合作联社银行卡6221××××5670账户中，后转账至冯娜厦门银行银行卡6221××××4091账户中，邓楷持该卡将赃款取出。 2018年9月19日，宁某被他人骗取5450元，有1750元转入巫瑞辉微信账户，经微信提现至巫瑞辉连城县农村信用合作联社银行卡6230××××0362账户中，有1500元转账至邓世煜连城县农村信用合作联社银行卡6230××××0962账户中；有250元转账至黄玲中国邮政储蓄银行银行卡6217××××3513账户中，邓世煜持该卡将赃款取出。 2018年9月19日，周某1被他人骗取17100元，有9000元转入巫瑞辉微信账户；同日郭某2被他人骗取16000元，有9980元转入巫瑞辉微信账户；经微信提现至巫瑞辉连城县农村信用合作联社银行卡6230××××0362账户中，后转账至邓世煜中国邮政储蓄银行银行卡6217××××6994账户中，邓世煜持该卡将赃款取出。 2018年9月19日，赵某3被他人骗取39332元，有6000元转入巫瑞辉微信账户，经微信提现至巫瑞辉连城县农村信用合作联社银行卡6230××××0362账户中，后转账至黄惠祥中国农业银行银行卡6230××××3577账户中，邓楷持该卡将赃款取出。 2018年9月26日，朱某2被他人骗取6897元，有999元转入杨仁武微信账户，经微信提现至杨仁武连城县农村信用合作联社银行卡6230××××3053账户中，后转账至邓万椿中国银行银行卡6217××××1064账户中，邓楷持该卡将赃款取出。 2018年9月26日，宋某2被他人骗取12873元，有4890元转入杨仁武微信账户，经微信提现至杨仁武连城县农村信用合作联社银行卡6230××××3053账户中，后转账至邓万椿中国银行银行卡6217××××1064账户中，邓楷持该卡将赃款取出。 2018年9月26日，王某3被他人骗取11382.47元，有9989.99元转入杨仁武微信账户；同日张某4被他人骗取40085元，有9980元转入杨仁武微信账户。经微信提现至杨仁武连城县农村信用合作联社银行卡6230××××3053账户中，后转账至李水樟中国建设银行银行卡6236××××1935账户中，邓万椿持该卡将赃款取出。 2018年9月27日，谢某被他人骗取59988元，有9988元转入李建林微信账户，经微信提现至李建林兴业银行银行卡6229××××7828账户中，后转账至江能富中国民生银行银行卡6216××××0952账户中，邓万椿持该卡将赃款取出。 2018年9月28日，武某被他人骗取48300.08元，有10000元转入李建林微信账户，经微信提现至李建林兴业银行银行卡6229××××7828账户中，后转账至江能富中国民生银行银行卡6216××××0952账户中，邓万椿持该卡将赃款取出。 2018年9月28日，南通大学杏林学院在校学生章某被他人骗取1890元，全部转入杨金梅微信账户；同日孙某2被他人骗取19214.72元，有9000元转入杨金梅微信账户。经微信提现至杨金梅连城县农村信用合作联社银行卡6221××××5992账户中，后转账至江能富中国招商银行银行卡6214××××7192账户中，邓世煜持该卡将赃款取出。 2018年9月28日，太原科技大学在校学生温某被他人骗取19000元，有5000元转入杨金梅微信账户；同日杨某3（云某）被他人骗取22271.2元，有6000元转入杨金梅微信账户；同日叶某被他人骗取20000元，有5000元转入杨金梅微信账户。经提现至杨金梅连城县农村信用合作联社银行卡6221××××5992账户中，后转账至邓万椿中国招商银行银行卡6214××××8876账户中，邓万椿持该卡将赃款取出。 2018年9月28日，王某4被他人骗取10000元，有9900.99元转入杨金梅微信账户；同日石某被他人骗取22000元，有5000元转入杨金梅微信账户；同日湖南工业大学在校学生陈某4被他人骗取3500元，全部转入杨金梅微信账户；上述钱款经微信提现至杨金梅连城县农村信用合作联社银行卡6221××××5992账户中，后转账至罗亮远中国交通银行银行卡6222××××8578账户中，邓楷持该卡将赃款取出。 2018年9月30日，郑某2被他人骗取9983元，全部转入陈平微信账户，经提现至陈平连城县农村信用合作联社银行卡6230××××1557账户中，后转账至陈秀照中国农业银行银行卡6228××××3575账户中，邓万椿持该卡将赃款取出。 上述事实，有经庭审举证质证的下列证据予以证实： 1.证人段某证言，证实我在黑龙江省桦南县××道××房。2018年9月13日，我接到自称淘宝厂家人员的电话，说我购买的产品有质量问题，要统一回收厂家销毁，并给我退款。对方加了我微信后，让我扫他给我发的二维码给我退钱。我扫描这个二维码后，对方告诉我输入我的二维码编号4280，输入后结果显示支付成功，我说这钱怎么没了，对方说给我找钱，他让我开通“360贷款”，差最后一步没开通成功，后来我感觉不对劲就报案了。 2.证人代某证言，证实我住在河南省濮阳市清丰县××乡××村。2018年9月13日下午14时27分，我接到一个电话，对方说我在淘宝上购买的孕妇腰枕有质量问题，公司要求把这些腰枕全部退回，钱己经到支付宝上了，我打开支付宝看没有收到钱，对方说是我的支付宝信用额度低无法收到。他用支付宝加我好友后，给我发了一张转账的截图，说钱打到我支付宝的“蚂蚁借呗”了，我看了看也不知道收到没有。我按照他说的操作，他说给我开了个账户，让我从“蚂蚁借呗”借出来8000元后通过淘宝向他给我开的那个账户里充值，我连续充值了9次，共计7880.26元。然后他又让我下载“马上消费金融”后将里面×××700元的额度提现。我将×××700元提现到我农行卡里，按照他的要求我通过微信充值了1200元Ｑ币，剩下500元通过淘宝充值Ｑ币463.26元。按照他的要求下载“360借条”借款ＡＰＰ，将里面7100元的额度中6800元转到我的农业银行卡里，向他给我发的用户名为财务收款3（＊＊章）的二维码通过微信扫码支付6800元。按照他的要求打开“京东商城”，把“京东金条”ＡＰＰ里面额度的5880元提到我银行卡里5800元，下载“云闪付”的贷款软件，通过“云闪付”向对方提供给我的用户名为“李晓光”的账户转账5000元。我共计被骗了21343.52元。 3.证人赵某1证言，证实我住在山东省淄博市周村区××路××小区××号。2018年8月底或9月初的一天，我通过“拼多多”网站购买化妆品，花费24.9元，但是一直没有收到货。9月13日17时许，一个自称是“拼多多”客服的人给我打电话说我没有收到货是他们的原因，要给我50元钱作为赔偿，并让我提供我的银行卡号给我返现。我向对方提供了我的中国农业银行卡卡号，对方说得按照他说的进行操作，他让我先关闭支付宝，然后发给了我一个链接，让我输入我的身份证号码和手机号，并跟我要验证码，我将手机上收到的银行的验证码告诉了对方。当晚18点左右，我发现我的这张农行卡里多了9999元钱，过了一会又多了4900元。后来对方给我打电话，说转错钱了，让我把钱退还给他。对方给我发了一个二维码，我用手机识别后给对方扫码支付4850元，应该是他说返给我50元，所以就从4900元里面扣了50元。10月13号，我手机提示支付宝“网商贷”欠款4900元，我才发现9月13号对方男子打到我农业银行卡里的9999元和4900元都是我自己的钱。9999元是原来我余额宝里的钱，对方从我的余额宝里把钱提现到我的银行卡里，那4900元是对方瞒着我从我的余额宝里一个叫“网商贷”的平台里贷的款，这4900元到了我的卡里后我给对方转了4850元。 4.证人张某1证言，证实我住在湖北省咸宁市嘉鱼县××镇××路××号。2018年9月13日下午，我接到电话说我的包裹被他们遗失要给我赔偿。我点开他们发给我的索赔程序的链接，显示链接成功。随后他又加了我的微信，我分两次向对方发送给我的二维码扫码付款，第一次1000元，第二次399元。还有我的银行向对方转账了一些钱，我一共被骗3100元。 5.证人赵某2证言，证实我住在陕西省咸阳市渭城区朝阳××路××小区高层4单元1002室。2018年6月份，我在“小红书”购物网站上购买了一块香皂。2018年9月13日15时18分，我接到一个南方口音的女子电话，对方说我购买的香皂荧光剂超标，需要销毁并退款，让我打开支付宝看看钱到账了没有。我看了看告诉对方说没有收到钱。对方说我的芝麻信用不够800，并说她们那边的工商有规定，退款必须在“蚂蚁借呗”贷款网站上进行。她问我有多少额度，我讲有1万元，她就让我贷了1万元，并让我把我的货款扣下，将剩下的钱通过扫码支付转出去后，这样就把我之前在“蚂蚁借呗”上贷的钱还掉了。并给我讲我之前在“蚂蚁借呗”贷的钱就是她们公司在“蚂蚁借呗”上面的营业信用额度，我在我手机上操作“蚂蚁借呗”上面的一键撤销，我之前在“蚂蚁借呗”上面贷的款就还掉了。我按她所讲扫码支付了9842元。我看到我手机操作的后台上面没有出现一键撤销。她就让我登陆其他几个借贷平台，以同样的理由让我贷款。我在“小米贷款”贷了7500元，扫码支付给对方。在“360”借条上借款13800元，其中10000元分两次通过扫码支付给对方。剩下的3800元分四次转入对方提供给我的用户名为陈诚的农业银行账号中。我用我妈的手机登陆微信的“微粒贷”借了59000元。对方让我再次将这59000元通过扫码支付给她，最后没有成功。对方就给我一个陈金余的账号，我通过“云闪付”给这个账户上转了两笔共10000元。我被骗了41142元。 6.证人肖某证言，证实我住在湖南省长沙市天心区××道××村××栋××单元××室。2018年9月13日16时30分左右，我在上班期间接到一个陌生男子的电话，对方称我在网上购买的衣服有质量问题，要给我退货和返还双倍货款。对方让我加了他的微信后，给我发过来一个链接，我点进去后发现是淘宝的登陆界面。我登陆后，对方就问我支付宝上是不是多了9000元，还说这笔钱是他们的理赔资金，让我通过扫码的方式把这笔钱转出去，我扫码给对方转过去8972元。然后对方又问我是不是余额还有8000元，我说是，对方又让我扫码转过去，我就直接扫码转了7900元过去，我后来才知道这两笔钱是从我的余额宝里面转出去的。之后对方说我芝麻信用还不够收不了款，让我去“蚂蚁借呗”借钱，我从“借呗”里借了26000元，对方让我先把钱转给我的朋友，再让我朋友扫码支付，我把钱分三次分别是9980元、9985元、6000元转给我朋友龙海娟，让她帮我通过微信扫码转给对方。转完后，对方又要我下载几款借贷软件借钱，我就从“小米贷款”贷了7000元，分两次通过“云闪付”平台转给对方给我的账户；从支付宝备用金借了3000元，也是通过“云闪付”转给对方的；通过“微粒贷”借了12000元分四次2940元、2997元、2997元、2997元，通过ＱＱ扫码转给了对方，最后是我自己的建设银行卡内的1666元的余额通过ＱＱ扫码转给了对方，转完之后我就发现不对劲了，我就知道被骗了。 7.证人邝珍证言，证实我家住在四川省泸县××小区。2018年9月13日下午，我接到一个自称淘宝的售后服务电话，对方说我在淘宝上买的衣服有质量问题，要对我退款，随后他分享了一个链接给我，叫我点进去链接。我按要求输入了银行卡和密码，后来就收到一个验证码，但我始终操作不了，然后对方就叫我把验证码告诉他。过了一会又叫我登录另一张邮政银行卡，都把我搞蒙了，过了会我又收到了一些验证码，如实告知了对方。过会对方发了两个二维码给我，我扫描进去后，对方跟我说我的芝麻信用才600分太低了，叫我操作那上边的借贷，我贷了3000元，过后又叫我还上，我也没有去看，然后他就说返衣服钱给我，我就按照他的操作，看到自己的微信里边被扣了9980元，对方回复我叫我登陆自己的银行卡，说是返还给我。过会我的支付宝就出现10000元的进账，然后对方就叫我把钱提到的邮政卡里面，我按照他说的操作，发现我邮政卡里13000多元被提走了。 8.证人马某证言，证实我家住在江苏省常州市钟楼区××幢××单元××室。2018年9月13日，我在运河路198号单位上班，接到一个电话说我以前有个借款，虽然钱还了，但是账号还在，如果不消除账号会影响我的诚信度。为了消除我的账号，对方要我从微信转钱给他，他来消除。之后对方向我提供了一个微信付款码，然后我扫二维码转了3100元钱，后来对方又要我转2500元，我感觉受骗了，就报警了。我一共损失3100元。 9.证人张某2证言，证实我家住在安徽省泾县泾川镇太平湖××村××室。2018年9月13日下午16时许，我接到自称“淘宝姿梵娜旗舰店客服”的电话讲我之前在她们店内购买的牛仔裤甲醛超标了，要给退款，让我添加她的微信。我加了她的微信后，她发给我一个二维码，说是支付宝退款中心，让我打开那个二维码。我点击进去发现里面是一个跟支付宝差不多的登陆界面，然后让我输入支付宝账号、密码登陆界面，但是我一直登陆不进去。后来她就让我在支付宝搜索一个叫做“马上金融”，让我注册账号。我注册之后，里面有9800元的额度，对方让我将这9800元提现，提现之后又让我给她一个我收到的验证码，我当时也没有注意，那个9800元被她转走了我还不知道，后来她让我在“马上金融”申请借款50000元后提现到我的交通银行卡里，她就问我要一个验证码，我就给她了，给她之后我提现到我自己交通银行卡里面的5万元钱就被转走了40000元。然后她又在微信上发了一个二维码，我扫码之后上面显示是将钱转到那个微信里，因为当时她一直跟我坚称是一个退款程序，我也没弄明白，我以为那59800元是她们公司的，所以她找我要了两次验证码我都给她了，最后扫码支付我也支付了，后来才反应过来被骗了。对方给我发过来让我转账的收款用户名是陈城。 10.证人郭某1证言，证实我家住在甘肃省兰州市城关区××村。2018年9月15日18时许，我接到一个自称是淘宝商家的电话，说我之前在他们那买的一条裤子有质量问题要给我赔偿，需要我的支付宝账号。我把支付宝账号告诉了对方后，对方在支付宝上加我好友，让我按照他的要求在支付宝上操作。他让我打开支付宝上的“网商贷”，说给我的赔偿款转到“网商贷”里了。我打开“网商贷”里真的有9000元，他让我把那9000元提现到自己的银行卡上。我提现到我的银行卡后，对方让我留下218元的赔偿款，剩下的给他转过去。我按照对方说的，将927元在网上购买Ｑ币，剩下的7855元向他给我发的二维码扫码支付给对方了。 11.证人朱某1证言，证实我住在贵州省××大学××区。2018年9月15日18时左右，我在都匀市××栋××层的安吉同城酒店接到一个电话，对方说我丢包裹了，要对我理赔，正好我有三四个包裹没到，我加对方微信后，对方发给我一个二维码，说是验证码，我就点了一下，输入验证码3920。然后我把转账截图、支付宝、微信零钱截图给他，后来我咨询百世快递客服，他们说他们公司没有理赔业务，我就知道我被骗了。对方微信的名称叫“理赔售后部”，微信号×××ｃｆ，对方二维码收款名称是“财务收款3”。 12.证人邱某证言，证实我家住在江西省资溪县××路××号。2018年9月17日14时左右，我接到了一个电话，一名男子说我在淘宝店铺买的鞋有质量问题，给我退款时向我的工商银行卡上多转了12000元，我加了他的微信，准备把钱还给对方。对方向我发送了二维码（付款码）要我扫码转账，对方发了7个二维码给我，有4个二维码付款超时了就没用了，我分三次给对方转账，共计被骗21761元。 13.证人高某证言，证实我住在河南省濮阳市范县××乡××村××号。2018年9月17日15时59分，我接到一个电话，对方说我购买的趴趴熊被很多人投诉甲醛超标，让我把趴趴熊退给她，让我加她微信。我加了微信后，对方说退给我160元，现在发给我1000元，扣除160元后把剩余的钱返给她。我按照她的指挥，登录支付宝点开“网商银行”，点1000块贷款，没成功。然后她在电话里又让我点开支付宝“网商银行”，我扫描身份证出现一个25000元贷款的页面，我按她说的点开后收到信息显示贷款审批成功。我把短信发给她后，她发给我一个截图显示她给我发了25000元，她说公司把25000元转给了“网商银行”，“网商银行”又打给了我，我的支付宝绑定的哪家银行我去点哪家，这25000元是保证金，让我收到160元后剩下的再还给她们公司。她给我发二维码，让我转账，按照她的要求我扫码输入9980元，显示收款人页面，她说在收款人写上“张红”再输入6230521290020703074，农业银行，给她转账9980元。剩下的钱她让我下载“百度钱包”或者“云闪付”，我下载了“百度钱包”，她让我发5000元，我操作失败了。她后来让我手机淘宝点充值中心，让我给4个ＱＱ号充值14次，一共充值14024.7元。 14.证人张某3证言，证实我住在云某省昆明市盘龙区江东好世界Ｃ幢1609号。2018年9月17日15时51分许，我接到一个陌生电话说我在淘宝上购买的Ｔ恤有问题，要给我退款，对方加了我的微信后，我按照他说的在“马上金融”贷款7500元，到账后我联系对方，对方让我减掉退款238元，把剩下的钱给他转过去，并向我发了一个二维码。我扫对方发来的微信收款码转账给对方7262元，之后对方让我继续在“来分期”贷款900元，在“微粒贷”贷款4000元，我贷款后给对方了。17时许，对方转账给我支付宝里7730元。 15.证人吴某证言，证实我家住在江苏省镇江市京润华庭18幢303室。2018年9月17日15时16分，我接到一个自称理赔支付宝工作人员的电话，称我购买的淘宝用品有问题需要进行理赔。我添加对方微信×××ｕｗ（昵称原来）后，对方给我发来几个二维码，让我扫码，并且以输入验证码的方式让我输入了数字。等我查询余额的时候，发现少了5421元。 16.证人梁某证言，证实我家住在甘肃省白银市景泰县××乡××村××号。2018年9月初，我从网上买了一些面膜，2018年9月17日16时，我接到一个电话，对方说我之前购买的面膜有质量问题，要给我退款226元钱，对方说他把退款退到我的支付宝“网商贷”里面了，但是退了5000元，对方让我留下226元后将剩下的钱转回去。我打开“网商贷”发现里面真有一笔5000元的转款提示，我按照提示输入了验证码后我绑定的银行卡上就转进来5000元钱，随后对方让我加他的微信。我按对方要求向他发给我的二维码扫码支付4774元，后来对方又让我从“网商贷”里贷40000元支付给对方，这时我意识到被骗了，之前的5000元钱是诈骗分子利用我的信息从“网商贷”里贷出来的款。对方的微信号是：×××ｕｙ，昵称“努力中”，对方发给我的银行账户是6228××××8578，开户人是魏爽。 17.证人曲某证言，证实我家住在黑龙江省牡丹江市海林市××小区南侧10门市。2018年9月17日上午11点40分，我在海林市自来水供水公司边上我们申通快递总店，用手机申请办理20000元的网贷。我正在办理时，接到一个自称是“网易贷”公司人员的电话，她说她可以帮助我办理网贷。我按照对方的要求加了一个微信号，对方说我的网贷己经办下来了，但是我得交5%的返点钱，我贷款20000元，我就得先交1000元的返点钱。她给我发了一个二维码，我扫二维码付款1000元钱。过了一个小时左右，我发微信问她我的网贷下来没有，她让我还得交3000元钱的保险金，并给我发了一个二维码，我扫码付款3000元钱。后来她又发给我一个二维码，让我再交1000元钱，我也交了。我交钱后，我问她贷款怎么还不下来，她说我的信誉度不够，让我做银行流水。她给我一个二维码，我按照她的指挥，扫了二维码，填写支付密码，我的账户自动划走4999元，我才发现被诈骗了。 18.证人郑某1证言，证实我家住在宁夏回族自治区银川贺兰县观澜国际13-3-401室。2018年9月17日15时，我在网上“拼多多”上购买的书到货后，发现书都发霉了，我就联系商家要求退款，商家说他联系快递公司。当日15时30分左右，我接到一个电话，对方说我的快递受台风影响，被水泡了，要赔给我60多元钱，但是我的支付宝信用分太低了不能直接理赔，让我加对方的微信。我加上后，对方让我关注“安逸花”公众号后向我理赔，我按照对方的提示在“安逸花”公众号里面填写了我的信息，过了一会显示就有了3000多元钱。我按照对方的要求扣掉理赔款60多元将剩下的3000多元向对方发给我的二维码扫码支付3134元。之后对方说我的审核不通过，我按照对方的提示在“微粒贷”里面申请了31000元贷款，对方说这31000元是他们公司给我转过来的，让我把我的理赔款60多元钱扣掉，把剩下的钱给他们转过去，我就按照他们说的向他给我发过来的微信二维码扫码支付了10000元，把剩下的钱提现到我的银行卡，取出现金后向对方通过微信发给我的农业银行的账号（62282700212********，户名兰天昊）存进去17700元。又按照对方要求将“微粒贷”里剩下的3911元向对方提供给我的二维码扫码支付980元钱。我一共被骗了31814元。 19.证人柳某证言，证实我家住在湖南省浏阳市××镇××社区××路。2018年9月16日，我从淘宝上付款68元购买了一双童鞋。9月17日16时许，我接到一个自称中通公司的人的电话，说我的快递被弄丢了，说赔我68元，让我加支付宝好友给我转钱。我加上对方好友后，对方发给我一个二维码，我通过扫码支付了13586元，后来对方就给我一个银行账号6228××××8578，农业银行，哈尔滨香坊支行闽江分理处，开户人魏爽，我往里面转了19999元，之后又给我个账号，371906336910106，户名郑州韦之巍电子商务有限公司，我又通过手机银行转了14204元，我一共被骗了47789元。 20.证人宁某证言，证实我住在广西防城港市防城区三块石工地民工房。2018年9月19日17时40分许，我接到一个电话，对方说我在7月20日到货的睡衣甲醛超标，要求我退货并给我退款，还说如果我不接受退款到时候我支付宝和银行的钱会被偷走。我听信了对方的话后，对方发过来一个二维码让我扫描，我扫描进去之后是一个网页，显示的是支付宝登录界面，我就输入自己的支付宝账号密码了，随后我就发现对方可以登录我的支付宝，我就让他退出来，他说没事帮我解决问题。他又让我下载“小米金融”，注册账号，我按照他说的方式，在里面借了4000元，把这4000元提到了我的农业银行里，向他提供给我的3个二维码扫码转账支付共计3700元。之后我按照他的要求注册“马上金融”、下载“百度钱包”、下载“美团”，但是要么是借不来钱要么是无法下载。对方又让我在支付宝里搜索“来分期”，我按照他的要求借了1000元提现到我农行卡里，我又向他发给我的2个二维码扫码支付1750元。我总共被骗了5450元。 21.证人周某1证言，证实我住在深圳市龙岗区××公寓××楼××室。我的快递一直没有收到，淘宝卖家说快递可能丢失了，要给我双倍赔偿，对方让我加她的ＱＱ号后教我怎么操作。我按照对方的要求去“网商银行”借款2500元提现到我的中国银行卡上，对方说网上借款需要利息让我快点还回去，我按照对方的要求到ＱＱ上购买2500元Ｑ币在“云奇付”里卖了1800元，钱到我的微信，剩下的700元客服说会还给我加赔偿费，一共900元。之后又让我去“小米贷”贷款平台里借款9000元，向对方在ＱＱ上发给我的微信付款二维码扫码支付9000元。扫完后对方说刚才的9000元卡在第三方平台需要解冻，让我去“美团”、“安逸花”借款。我在“美团”借款4000元，在“安逸花”借款1600元，用微信二维码付款2笔一共是5600元，弄完对方说我被冻结的是9000元，需要转入9000元才能退款，现在5600元还需转3400元，对方客服让我把之前在“云奇付”上卖Ｑ币的1800元为ＱＱ号194782××××充Ｑ币，我支付完1800元，这时我发现不对劲就报警了。我一共被诈骗17100元。 22.证人郭某2证言，证实我住在鹿城区××镇××村××路××号出租房。2018年9月19日19时许，我接到一个电话，对方称我在天猫超市购买的面膜有问题，要退款给我，他加了我的微信，让我用“微粒贷”借钱给他，走完程序后，钱都会还给我的。于是我就上“微粒贷”借了16000元到微信的“零钱”里，向他发送给我的微信收款二维码，扫码支付16000元。过了一会，我意识到我被骗了，就报警了。 23.证人赵某3证言，证实我住在陕西省凤县××镇××村××公寓楼426室。2018年9月19日16时37分，我接到一个电话，对方说我在2018年8月在京东梦舒雅旗舰店购买的裤子存在质量问题，要给我先退款再退货，退款往我建设银行卡上打。我等了一会发现我手机没收到建设银行的验证码。对方说他是开公司的，在京东平台有押金，告诉我让我从京东平台小金库拿一个提取码，他说那是他们公司先垫付的钱。我就从京东小金库拿了一个提取码，然后我从京东平台小金库收到了9000元。他加我微信好友后他说我收到的9000元是他公司的押金，让我转给他以后，他给我转账167元裤子钱。我把9000元转给他后，我意识到这9000元是我从京东平台小金库贷款所得，不是他公司垫付的钱。我就质问他，他就说用银行对冲的方法给我退款。然后我手机收到两次信息，都显示付款8446元。我电话问他这两条付款信息是什么，他说这两条信息是银行对冲账单，不会付款，按照对方所说进行操作，就能把9000元给我退回来。我就按对方所说步骤操作，将钱支付给他。然后他又说转账没有成功，又用此方法骗取我招商银行信用卡支付7笔1920元。我这时发现自己被骗，就赶快报警了。我第一次是通过京东平台小金库借款支付，以购买腾讯Ｑ币的方式支付9000元；第二次是通过支付宝的余额宝功能，以购买礼品卡的方式支付8446元，第三次是通过支付宝绑定的招商银行信用卡，以购买礼品卡的方式支付8446元；第四次至第十次是通过招商银行信用卡连续消费7笔1920元，未显示消费商品。我共计被骗39332元。 24.证人朱某2证言，证实我住在杭州市西湖区××镇××村××组××号。2018年9月26日17时46分，我在家里接到一个自称韵达快递工作人员的电话，对方说我的快递丢了，让我加他微信给我退款。我加了对方微信后，对方给我发了一张有“退款中心”这几个字的二维码。我扫码后，按照对方要求填写了我的身份证号码、银行卡号和一些基本信息，登记完后我就收到我微信绑定的扣款短信。接着对方又换了一个人和我说话，和我说前面那个人是新来的，让我重新扫描一下二维码就可以退款了。我重新扫描对方发给我的微信二维码后，发现我的微信又通过我绑定的银行卡扣款了，我就和对方说通过支付宝把钱还给我。对方让我用支付宝扫码就可以了，我就用我自己的支付宝扫了他给我发的二维码，结果我支付宝也从我的银行卡里面扣钱了，这三笔钱扣完以后对方就直接把电话挂了。对方挂掉电话以后我就开始收到我的银行卡扣款信息，这个时候我就知道我是被骗了。我通过微信扫码支付了三笔999元，还有一笔我也不知道是怎么扣款，扣了我3900元。 25.证人宋某2证言，证实我家住在广东省深圳市龙华区××街道塘水围2区7栋。2018年9月20日，我在“云集”平台上花了168元购买了一双鞋子。2018年9月26日18时许，我接到了一个自称是快递的工作人员的电话说我购买的鞋子在运输的途中遭到了损坏没有办法再送来给我，所以要给我退款，让我加他微信。我加了他的微信后，他发给我一个网址链接，让我按照提示操作退款。但是不知道是由于网络原因还是其它，我点开那个网址链接后网页一直是空白的。后来那名男子说要我直接按照他的提示操作，让我去开通支付宝的“借呗”功能，我按照他说的把我“借呗”里的2500元额度提现到银行卡里，他说这2500元是他们与支付宝合作用来退我这一单货款的专项金额，不需要我进行偿还，并发了一张他通过支付宝“借呗”2500元到我邮政储蓄银行卡里的截图。等我从“借呗”里提现的2500元到账后，那名男子又说他们系统出了问题，没办法通过支付宝“借呗”这个途径来解决了，让我先转钱给他，转的越多审批过程越快，于是我向那名男子发给我的微信二维码扫码转账4890元。那名男子又跟我说要我再多转3000至5000元加快退款速度，我说我没钱了，对方就让我去下载“小米贷款”、“马上金融”、“百度网盘”、“小米金融”等ＡＰＰ去贷款再把钱转给他。我下载后都没有可贷款的额度，我就找我朋友谭渊源借了3000元，按照那名男子说的通过微信给ＱＱ号102667××××充值了3000元的Ｑ币，然后对方就说他先去公司系统上申请。2018年9月26日20时40分许，那名骗子又通过微信语音让我再转5000元，我就找我哥借了5000元到我的支付宝，再通过支付宝把这5000元提现到我尾号为7610的邮政储蓄银行卡上。9月26日20时54分许，我手机上收到了一条支付验证码，我告诉了对方，接着我就发现我的这个银行卡被消费刷走了4983元。 26.证人王某3证言，证实我住在河北省保定市曲阳县××乡××村。2018年9月9日，我在“拼多多”ＡＡＰ团购一桶花生油，价格是24.3元，付款后至2018年9月25日，快递显示已签收，但是我没收到货。2018年9月26日15时41分我接到一个电话，对方问我购买的油收到没，我说没收到，对方说要对我双倍赔偿。通话中对方用一个支付宝账号添加我为好友。加完好友后，对方电话指挥我操作，我操作完再把截图发给对方，对方说双倍赔偿一共50元，还通过支付宝发送二维码，告知我自助申请。我扫描二维码，显示是快递管理系统-系统登录，对方电话里说使用自己的手机号，密码随便设置，然后我进入网页系统。进入后，显示是“快捷快递退款中心”，因为我有农业银行卡，选择后显示要我填写持卡人姓名、证件类型、证件号码、储蓄卡卡号、退款金额、网银密码（我填写自己支付宝密码）、退款密码（我填写自己支付宝密码）、预留手机号152××××8234，点击确认后我收到一条验证码282906。因为每次收到验证码延迟，后来对方没有让我操作。对方给我发了一张截图，是转款到“萌萌宝宝”支付宝，转账金额10000元，转账备注“快速理赔金授权至网商银行，请从中认领，资金与本人无关”。后来我按照对方指示要求操作，通过支付宝-网商银行-贷款，显示我个人可贷款金额为10300元，我截图发给对方。对方指挥我可将贷款金额全部提现，我将10300元提现至个人农业银行卡，向对方提供给我的微信二维码扫描付款9989.99元。转账后对方又让我在支付宝“安逸花”平台借款，但是没有成功；对方又让我在“来分期”平台借款1300元，我提现后，按照对方要求，登录淘宝ＡＰＰ-充值中心-ＱＱ游戏，为ＱＱ号230943××××充值两次Ｑ币，第一次928.95，第二次463.53。我一共被骗11382.47元。 27.证人张某4证言，证实我住在河南省新安县××镇××村××组。2018年9月26日下午，我接到一个自称是支付宝赔付险的客服电话，他说我以前在网上买的裤子有过敏现象，要赔偿我128元，他让我打开支付宝关注一个叫“来分期”的公众号，上面显示我的额度是10700元，他说我的额度里有700元是他提到我银行卡里的，我需要还给他，赔我的128元也是从这700元里扣的。他说我把700元给他，我手机会有一个对话框，我直接输入需要退的金额128元就行了。他用一个支付宝账号加我好友，给我发了一个二维码，我从“网商银行”里提了700元到我的银行里，通过二维码转给他了。他又让我关注“马上金融”的公众号，我向他们发给我的4个二维码转了四次钱，一次是9980元，一次是9980元、一次是9900元、一次是3300元。他们又让我开通“微粒贷”贷款5000元，我贷款后向对方发给我的微信二维码扫码转账4925元。我给对方转的钱都到“乐得乐”企业了。对方还让我花了2000元给ＱＱ号191194××××充值。 28.证人谢某证言，证实我住在四川省马边彝族自治县时代东光一期。2018年9月23日，我在淘宝上面以248元的价格买了一个助听器。2018年9月27日中午，我接到电话说我的快递丢了要退款给我，并说我用的支付宝有问题，给我退不了款，叫我加他微信。我加了对方微信后，对方让我先把我的支付宝激活通过微信退款给我。接着他就发了一个微信收款二维码给我，让我扫码付款，但是他说这个钱不会扣，所以我就通过微信扫码支付了9988元，然后对方说这个钱两个小时会退给我的，我就感觉被骗了，想把钱转出来。我继续和对方联系，对方说我的银行卡已经被冻结了，钱是转不走的让我把银行卡激活，需要我的Ｋ宝密码，让我自己在Ｋ宝上面输入密码，我就按照他说的操作了。最后我到马边农业银行打了个流水，发现我银行卡上面的50000元钱也被转走了，我一直联系对方，到了昨天晚上10点左右，对方电话就打不通了。对方的微信账号是×××22，昵称是“快递理赔”。我一共被骗了59988元。我打了流水才发现钱到了一个叫宫海清的账号去了，宫清海的账号是6228××××4376。 29.证人武某证言，证实我住在甘肃省兰州市安宁区××村××。2018年9月28日15时，我在万**幼儿园上班，接到一个自称是淘宝客服的电话，称我购买的裤子存在过敏反映要给我返还双倍金额，但是需要我将自己的芝麻信用提升到700分以上，让我提出来1万元，对方说要清空额度，我又转出来300元钱到我的招商银行卡上。然后对方加我为支付宝好友后给我发了一张二维码，说我提出来的现金是他们财务给我转账的，让我向他提供给我的二维码扫码转账10300元。这时对方又让我下载“小米贷”，还是不能使用，对方要我下载“百度钱包”，我下载之后，按照对方的提示借出来10000元钱到我的银行卡上。对方让我提供验证码，我把验证码给对方之后，我的银行卡现金就被取走了，这两笔钱分别是4999元、4023元，然后我告诉对方已经转不出现金了，对方就让我充了十笔Ｑ币，这时对方又让我把所有钱通过微信二维码转进去，分别是9980元和9712元。我一共被骗了48300.08元。 30.证人章某证言，证实我住在江苏省南通市南通大学××区。2018年9月28日17时27分我接到一个陌生女子的电话，她说她是圆通快递的客服，她说我的快递丢了，公司需要赔钱给我，我确实有个快递丢失了，我就相信她了，我加了她们客服经理的微信。这时我接到一个自称是圆通公司理赔客服的电话，他在微信上发给我一个链接，让我点击进去登录填写我的姓名、身份证号、银行卡号、开户银行的手机号码和我的银行六位数密码，我填写之后点了提交，并将我收到的验证码输了进去，但是却显示验证码错误，我告诉对方后，对方让我扫描一个微信收款码，我扫了之后，出现一个付款页面，他让我输入1890，我输入之后上面显示识别并支付1890元给“财务收款”，对方说等会理赔中心会把钱扣掉并退给我。我点了支付，过了一会我就收到工商银行ＡＰＰ的消息，上面显示我的工商银行扣了1890元。这时我又收到一个短信，上面显示我的工商银行1900元扣款失败，对方就问我收到理赔中心的短信没，我说收到了，我告诉他短信上显示扣款失败，他又让我下载“小米贷款”ＡＰＰ，说理赔公司作担保会从这个贷款软件里把钱退给我，我就意识到自己被骗了。我一共被骗了1890元。 31.证人孙某2证言，证实我住在云某省曲靖市麒麟区珠街街道中所村委会孙家营村。2018年9月28日16时20分左右，我接到一个电话，对方说之前我在淘宝上购买的去黑头护肤品汞超标，要赔偿我350元钱。我按照对方加了客服的微信，他用微信发给我一个支付宝付款码，我用支付宝扫码后就跳出一个登陆页面，我点登陆后我手机就收到一个验证码。我把验证码输完后，我支付宝“蚂蚁借呗”里面的金额就变成10300元，那个人就和我说一笔钱是他们公司在支付宝里垫的保证金，他们要跟着赔付下一个客户，叫我必须把这笔钱还给他们，他们才赔偿我350元，那个人在电话里面给了我三个ＱＱ号，叫我用支付宝将这笔钱以充游戏币的方式还给他们。我用支付宝按照他所说给两个ＱＱ号分11次充值了10214.72元的游戏币，充值完成后他说没有收到，他让我下载一个“小米金融”，让我将里面的9000元额度全部贷出来，之后他们就会从这个平台上把这笔贷款取消，我不会有任何利益损失。我把里面的钱贷款出来向对方提供给我的二维码扫码支付9000元，他还说没有到账，并叫我下载“360借条”ＡＰＰ，这时淘宝客服也回复不是他们打的电话，我感觉我被骗了，我就报警了。我总共被骗了19214.72元。 32.证人温某证言，证实我住在太原科技大学青年公寓6单元99号。2018年9月28日17时左右，我接到自称是“爱学贷”客服的电话，对方要求我注销账户否则会影响征信。我按照对方的指示下载了“小米贷款”，之后从上面贷款5000元后向对方发给我的微信二维码扫码转账5000元。29日13时许，对方打来电话让我在“中邮消费金融”上注册并贷款14000元。我贷款成功后，向对方通过微信发给我的二维码扫码支付14000元。我一共被骗19000元。 33.证人杨某3（云某）证言，证实我住在云某省昆明市五华区小麦西村出租房。2019年9月28日17时30分左右，我接到一个自称是京东客服的电话，对方说我在7月份购买的奶粉有质量问题，现在需要退款给我，但是要求我按照他们的退款流程操作。我按照对方的要求先从“蚂蚁借呗”里面借了4000元，向对方发给我的微信收款二维码扫码转账4000元。之后我按照对方的指示又从“百度钱包”里面借了6600元，向对方通过微信发给我的微信收款二维码转账6600元。之后让我去“去哪儿网”借款15600元，我向对方提供给我的银行账户转账9950元。期间我手机上还收到一个付款1721.20元的验证码，也被对方把验证码要去，把我卡里面的1721.20元转走了。我一共被骗了22271.2元。 34.证人叶某证言，证实我家住在赣州市信丰县××镇××路××号××小区××附302室。2018年9月28日17时左右，我接到一个电话，对方问我是否在“小米贷款”、“中邮消费金额”注册过或是借过钱，我说没有，她说可能是别人用我的身份信息注册的，她是专门防止冒用身份信息注册借款的，她可以帮我，然后叫我加她的ＱＱ号。我添加她之后，她叫我在支付宝中搜“中邮消费金融”借款10000元，并通过ＱＱ发给我一张微信收款码，让我把这10000元钱转给她，她去帮我在后台还，之后销户。我扫码转了10000元，后来她又让我打开“分期乐”，让我借款12000元，我借出后，向她发给我的2张微信收款码分两次转账支付共计10000元。我一共被骗20000元。 35.证人王某4证言，证实我住在攀枝花市东区××栋××单元××室。2018年9月28日18时34分，我在家里接到一个陌生电话，对方自称是“同道大叔”的客服，说我在“同道大叔”网店购买的护肤品有质量问题，要双倍给我退款。说要通过扫描二维码进行激活，再依次把款项转入银行账户里，我发现我银行卡中总共少了10000元，我就发现可能被骗了就报警了。我一共被骗了10000元。 36.证人石某证言，证实我住在广东省深圳市龙华区××街道白石龙二区46栋405室。2018年9月28号晚上，我在家中接到一个陌生电话，对方自称是快递公司的，他说我的快递弄丢了，因为我买的快递有快递险，我在淘宝上买的快递是38元钱，他要退给我76元钱。对方加我的微信后，发给我支付宝的二维码，我扫描后转到了登陆支付宝的转账界面上，输入几次都没有成功,对方说我的银行卡被锁住了。对方又发给我一串字符，让我把这串字符输入到农业银行卡的短信上。我照做之后，收到了重置我的手机掌上银行密码的短信，然后我就把这个重置密码的验证码输入到了支付宝转账界面上去，但是也没有成功。后来对方看我没弄好，就让我把钱发到他发给我的二维码里，我通过微信二维码扫描转账了1000元给对方。他说转账没成功，让我下载一个“小米贷款”的软件，我填写完我的个人信息后，我就看到了有5000元的额度，就转账到了自己的农业银行卡上，向对方提供给我的微信二维码扫码转账5000元。后来对方又让我去下载一个“来分期”软件，我下载后贷1000元到我的农业银行卡上，接着过了一会我就收到了一条验证码和一条扣款短信，然后我发现还有其他银行的信息，我打开一看，发现我另外一张工商银行卡里的钱全都不见了。我被骗了22000元左右。工商银行卡里的一共是15000元，农业银行卡里的一共6000元，微信零钱里还有1000元。 37.证人陈某4证言，证实我住在湖南省株洲市天元区××大学。2018年9月28日18时45分许，我在宿舍接到一个自称淘宝购物平台客服的电话，对方说我之前在淘宝买的衣服有质量问题要给我退款，但因为我的芝麻信用不够，达不到退款要求，需要我将芝麻信用提升。对方发给我个二维码，让我扫码填写个人信息。我写完之后，对方让我进行身份验证，我将收到的验证码告诉对方，对方称已经把3500元退到我的银行卡上了。接着对方让我加他微信给他转账3500元，这时我查看我的余额宝少了3500元，我意识到自己被骗了。我一共被骗走3500元。 38.证人郑某2证言，证实我住在广东省汕头市澄海区凤翔街道中山××路××宿舍××号。2019年9月30日晚上20时45分，我在家中接到一个电话，对方跟我说，我之前在淘宝上买的一件衣服出现质量问题，叫我把衣服退回去，店家要退款给我。对方说他们公司发放了5万元在支付宝“借呗”专用于质量问题赔偿使用。我也没怎么听懂，然后对方叫我查看支付宝“借呗”里有多少钱，我就告诉对方我的“借呗”里有22000元，对方就叫我将“借呗”里的钱全部转出到他们公司的卡号里，我在操作转账时发现我的银行卡没有开通网银没法转账。对方就在支付宝教我操作，他让我向他发给我的微信二维码扫码支付9983元。我一共被骗9983元。 二、诈骗的事实 2018年10月份，诈骗分子以淘宝购物退货理赔等为由诱使被害人向“蚂蚁借呗”、“微粒贷”、“小米贷款”等平台借款转账，或以办理网贷需要交纳保证金、走流水等名义，通过扫二维码等方式骗取被害人钱款。2018年10月1日至3日期间，被告人华俊、华绪土事前明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍提供微信账号、手机、银行卡等，帮助电信诈骗分子转移、支取赃款。其中，被告人华俊虚构能够帮助办理网贷的事实，骗取廖某、童某信任，取得二人手机、微信账户（廖某“ａ1317822****”、童某“ｆｊ115159082401”）、银行卡（福建××镇银行，廖某账户6230××××6733、童某账户6230××××6683）等，提供给电信诈骗分子用于实施电信诈骗犯罪。由被告人华绪土负责搜集取款银行卡提供给实施电信诈骗犯罪分子用于“走水”，并指使被告人邓世煜取款，后邓世煜在明知华绪土让其所取钱款系犯罪所得的情况下，仍纠集被告人邓楷、邓万椿帮助华绪土取款，其三人在明知所取钱款系犯罪所得，为牟取非法利益，转移并支取赃款。 此外，2018年10月3日至10月9日期间，被告人华绪土在与华俊帮助他人实施电信诈骗犯罪之后，继续指使邓世煜纠集邓楷、邓万椿帮助电信诈骗犯罪分子转移支取赃款，并收取好处费。具体事实如下： 2018年10月1日19时20分，被害人雷某被他人以上述方式，骗取钱款28750元，其中4300元转入童某微信账户。经微信提现至童某福建××镇银行卡尾号为6683的账户中，后转账至罗新锋连城县农村信用合作联社银行卡6230××××8442账户中，被提取。 2018年10月1日21时许，被害人杨某1被他人以上述方式，骗取钱款9989.98元，全部转入童某微信账户。经微信提现至童某福建××镇银行卡尾号6683的账户中，后转账至陈志辉福建龙岩农村商业银行卡6230××××2677账户中，被提取。 2018年10月2日16时20分，被害人王某1被他人以上述方式，骗取钱款14899元，其中7500元转入廖某微信账户；2018年10月2日15时20分，被害人邓某被他人以上述方式，骗取钱款18200元，其中2000元转入廖某微信账户；2018年10月2日16时20分，被害人陈某2被他人以上述方式，骗取钱款7200元，其中3500元转入廖某微信账户；2018年10月2日，被害人王某2被他人以上述方式，骗取钱款28133元，其中1999元转入廖某微信账户。上述钱款经微信提现至廖某福建××镇银行卡尾号6733账户中，后转账至李水樟中国建设银行银行卡6236××××1935账户中，华绪土持该卡将赃款取出。 2018年10月2日21时许，被害人晏某心被他人以上述方式，骗取钱款27338.72元，其中9980元转入廖某微信账户。经微信提现至廖某福建××镇银行卡尾号6733账户中，后再次转账至邓万椿中国建设银行银行卡6217××××4853账户中，后被转移。 2018年10月2日19时许，被害人李某1被他人以上述方式，骗取钱款5000元，其中2000元转入廖某微信账户；2018年10月2日20时30分许，被害人胡某1被他人以上述方式，骗取钱款12185元，其中4585元转入廖某微信账户；2018年10月2日19时40分许，被害人陈某1被他人以上述方式，骗取钱款7500元，全部转入廖某微信账户。上述钱款经微信提现至廖某福建××镇银行卡尾号为6733账户中，后再次转移至邓万椿中国民生银行银行卡6216××××4921账户中，后被提取。 2018年10月2日18时许，被害人李某2被他人以上述方式，骗取钱款9996元，其中3999元转入廖某微信账户，经微信提现至廖某福建××镇银行卡尾号为6733账户中，后转账至江能富中国民生银行银行卡6216××××0952账户中，华绪土持该卡将赃款取出。 2018年10月2日16时左右，被害人潘某被他人以上述方式，骗取钱款17598元，其中8800元转入廖某微信账户。2018年10月2日，被害人刘某1被他人以上述方式，骗取钱款17174.32元，其中9980.12元转入廖某微信账户。经微信提现至廖某福建××镇银行卡尾号为6733账户中，后转账至罗华英中国民生银行银行卡6216××××3074账户中，华绪土持该卡将赃款取出。 2018年10月2日16时许，被害人胡某2被他人以上述方式，骗取钱款1599元，其中700元转入廖某微信账户。同日，被害人杨某2被他人以上述方式，骗取钱款8597.14元，其中4741元转入廖某微信账户。经微信提现至廖某福建××镇银行卡尾号为6733账户中，后转账至黄惠祥中国建设银行银行卡6217××××2485账户中，后被提取。 2018年10月3日14时05分，被害人杜某1被他人以上述方式，骗取钱款20978元，其中4978元转入廖某微信账户。经微信提现至廖某福建××镇银行卡尾号为6733账户中，后转账至黄惠祥中国农业银行银行卡6230××××3577账户中，后被提取。 2018年10月3日，西南航空学校在校学生被害人杜某2被他人以上述方式，骗取钱款2500元，其中×××700元转入廖某微信账户；2018年10月3日，被害人杨某3（河南）被他人以上述方式，骗取钱款2000元，全部转入廖某微信账户；2018年10月3日，被害人李某3被他人以上述方式，骗取钱款1600元，其中有628元转入廖某微信账户。该3笔钱款经微信提现至廖某福建××镇银行卡尾号为6733账户中，后转账至黄玲中国农业银行银行卡6230××××9779账户中，华绪土持该卡将赃款取出。 2018年10月3日14时许，被害人曾某被他人以上述方式，骗取钱款11098.63元，其中7850元转入廖某微信账户。经微信提现至廖某福建××镇银行卡尾号为6733账户中，后转账至邓世煜中国农业银行银行卡6228××××9679账户中，华绪土持该卡将赃款取出。 2018年10月3日16时46分，被害人陈某3被他人以上述方式，骗取钱款8200元，该笔钱款全部转入廖某微信账户；同日下午，被害人徐某被他人以上述方式，骗取钱款16680元，其中9980元转入廖某微信账户；同日，被害人戴某被他人以上述方式，骗取钱款16200元，其中1000元转入廖某微信账户。上述3笔钱款经微信提现至廖某福建××镇银行卡尾号6733账户中，后转账至陈秀照中国农业银行银行卡6228××××3575账户中，后被提取。 2018年10月3日，被害人孙某1被他人以上述方式，骗取钱款6642元，其中3656元转入罗永雄微信账户。经微信提现至罗永雄连城县农村信用合作联社银行卡6221××××4643账户中，后转账至罗长江中国农业银行银行卡6230××××4279账户中，华绪土持该卡将赃款取出。 2018年10月6日，被害人单某被他人以上述方式，骗取钱款5150元，其中2300元转入陈梦婷微信账户。经微信提现至陈梦婷福建龙岩农村商业银行卡6230××××3808账户中，后转账至罗亮远上海浦发银行银行卡6217××××5217账户中，邓楷持该卡将赃款取出。 2018年10月6日，被害人刘某2被他人以上述方式，骗取钱款26000元，其中14000元转入陈梦婷微信账户。经微信提现至陈梦婷福建龙岩农村商业银行银行卡6230××××3808账户，后分别转账至李水樟中国建设银行银行卡6236××××1935账户中、黄惠祥中国建设银行银行卡6217××××2485账户中，邓楷持该卡将赃款取出。 2018年10月7日，湖南中医药大学在校学生被害人宋某1被他人以上述方式，骗取钱款4949元，其中1950元转入傅明海微信账户。经微信提现至傅明海连城县农村信用合作联社银行卡6221××××4304账户，后转账至邓世煜中信银行银行卡6217××××5192账户中，后被提取。 2018年10月7日，被害人刘某3被他人以上述方式，骗取钱款7094元，其中4000元转入傅明海微信账户。经微信提现至傅明海连城县农村信用合作联社银行卡6221××××4304账户，后转账至赖翠明中国光大银行银行卡6226××××9221账户中，邓楷持该卡将赃款取出。 2018年10月9日，被害人林某1被他人以上述方式，骗取钱款63040元，其中9980元转入陈梁微信账户。经微信提现至陈梁连城县农村信用合作联社银行卡6230××××4394账户，后转账至黄惠祥中国建设银行银行卡6217××××2485账户中，邓楷持该卡将赃款取出。 综上，被告人华俊诈骗金额为117910.1元。被告人华绪土诈骗金额为109907.12（包括与华俊合谋支取金额74021.12元），掩饰、隐瞒犯罪所得金额为230272.98元。被告人邓世煜多次掩饰、隐瞒犯罪所得金额为294417.98元。被告人邓楷多次掩饰、隐瞒犯罪所得金额为108269.99元。被告人邓万椿掩饰、隐瞒犯罪所得6次，犯罪金额为95894.99元。 2018年11月5日华绪土被公安机关传唤到案；2018年11月11日华俊被公安机关传唤到案；2018年12月24日邓世煜被公安机关抓获归案；2018年12月27日邓楷、邓万椿主动到福建省龙岩市公安局新罗分局投案。被告人华俊、华绪土、邓世煜、邓楷、邓万椿到案后未如实供述主要犯罪事实，后被告人邓世煜、邓楷、邓万椿又如实供述了主要犯罪事实。 上述事实，有经庭审举证质证的下列证据予以证实： 1.被害人雷某陈述，证实我住在新疆克拉玛依市克拉玛依区××小区××幢××号。2018年10月1日19时20分，我在家中接到一个电话，对方自称是圆通公司的工作人员，说我在网上购买的棉衣在运输过程中丢失了，要给我赔偿。他让我加一个微信号，并给我一个二维码，我扫描之后，我工商银行卡内的4300元钱就被划走了，对方微信收款名称是“安逸商贸公司”。对方称要从支付宝给我退款，之后对方给我退款5600元。对方又让我扫另外一个二维码，我扫了二维码之后，我尾号389的工商银行卡内4540元分三次被转走了。之后对方又给我退款11000元到我的工商银行尾号389的账户中。又让我扫二维码，我扫了之后，我的工商银行尾号389的账户内的8910元钱分三次被划走，之后对方让我在“蚂蚁借呗”上操作借款，我就在“蚂蚁借呗”上借款11000元，这笔钱支付到一个公司账户中。 2.被害人杨某1陈述，证实我家住在上海市金山区××镇××村××组××号。2018年10月1日晚上21时许，我接到一个自称圆通快递的电话，问我是不是丢东西了，那会我有事，我就说我没空就挂了。之后我又接到一个电话，对方自称是圆通快递的女的说我的快递被他们弄丢了，她们说按照快递货物的两倍市场价赔付给我，因为我的快递确实没有收到，然后对方就问我用的银行卡的卡号，对方还说要验证码，我就说我这张银行卡绑定的卡号不是我这个手机号，收不到验证码，对方就要求添加我的支付宝账号,然后我就加了一个支付宝的账号。我跟对方在支付宝上聊天，之后对方就发了一个微信支付的二维码给我，我就扫描二维码付款9989.98元。 3.被害人王某1陈述，证实我家住在天津市蓟州区××镇××村。2018年9月29日我在淘宝网天猫商城购买了一件衣服。2018年10月2日16点20分左右，我接到一名自称是天猫工作人员的南方口音女性电话，说我购买的衣服有问题需要召回，不但可以退货，还可以给我双倍退款。对方通过微信发过来一个二维码让我识别填写我的信息。我识别二维码进去之后进入一个类似于网上银行的系统，系统提示我填写了我的姓名、身份证号、银行卡号、银行卡密码，我把这些都填写完后，我就把电话挂了。我告诉对方我的银行卡没有开通网银功能，对方通过短信给我发过来一段类似口令的乱码，我把口令复制后发送到95599，然后我收到激活掌上银行成功短信。随后我把银行发给我的几个验证码输入，提示我激活了一个网上银行的业务，然后还差一个验证码没有填也没有正式的提交这个单子，我就把电话挂了。对方一直在给我打电话我没有接，我银行卡里面的钱一直在往外面转。我给对方打电话问我的钱怎么没了，对方说我的信息没有提交，我的转账被视为恶意转账，还问我是否收到验证码，我把我收到的验证码告诉对方后，发现我的钱又被转走了，后来对方也给我转过来点钱，对方给我发了一个二维码，说是逆向转账二维码，并让我输入金额7500元，我输入后显示我的钱又被转走7500元，然后我就收到民警给我发的短信了，民警告知我不需要再给她打电话了。 附：王某1提交的录音2段、微信聊天记录、短信记录，证实王某1被骗14899元的情况。 4.被害人邓某陈述，证实我住在安阳市殷都区××道××号××号楼××号。2018年9月26日，我在网上购买一套衣服没到，我通过淘宝客服（Ａ7ＳＥＶＥＮ定制女装：娜娜）微信联系，她说帮我联系一下快递。10月2日15时20分，我接到一个自称是快递公司的电话，他说我的快递被快递员弄丢了，要对我赔偿。对方让我加他微信，我加了他的微信后，对方给我发了一个支付宝退款协议网址，让我进去这个网站登录我的支付宝，选择银行卡后我没有收到短信验证码，他说我收不到验证码款就退不到我的银行卡上，当时他说他们公司需要做流水，需要我先贷款2500元平了公司的账后再将这笔钱和我买衣服的钱都退给我，之后在贷款过程中又说出现问题了，需要进行其他贷款。我迷迷瑚糊被忽悠从“安逸花”贷款2300元，“小米”贷款4500元，“分期乐”贷款8700元转账给对方。我一共被骗18200元。 5.被害人陈某2陈述，证实我住在广东省广宁县××镇坑仔口村委会大明寨274号。2018年10月2日16时20分，我接到一个自称“折800”客服电话，说我购买的小孩纸尿裤甲醛超标，要对我三倍赔偿，但是因为我信用不够，叫我在“网商银行”贷款700元给他提供给我的ＱＱ账号充值。然后他又叫我到“微粒贷”贷了6500元，给ＱＱ号充值3000元，通过微信扫码支付给对方3500元。我一共被骗了7200元。 6.被害人王某2陈述，证实我住在河南省郸城县××镇××庄××村××庄××号。2018年10月2日16时31分，我接到一个自称是淘宝客服的电话，对方说商品质量有问题，给我退款100元，让我添加微信号，之后让我贷款16050元，并称我留下100元，其余给他，并让我向他发送给我的一个二维码扫码。我第一次扫了3000元为一个ＱＱ号码购买了3000元Ｑ币。之后我手机收到农业银行发送过来的验证码，我提供给对方之后对方又从农业银行卡里转了980元，之后又给我一个银行卡账号，让我往里面转了10009元，之后又给我一个二维码让我扫码支付，我扫码之后转了1999元，这次显示付款给百联通城，一通百城。之后又让我下载“小米金融”贷款7500元，我分三次转给对方1900元、1900元、950元。之后我又通过ＱＱ扫码支付的方式给“新都区万古商贸部”转账2497元。之后又让我下载“360借条”贷款4900元，通过ＱＱ扫码转账两次，每次都是999元，又通过“云闪付”给对方提供的用户名为石俊福的银行卡转账2900元。我联系淘宝客服说没有退款项目，我就报警了。我一共给对方转了11次钱，被骗了28133元。 7.被害人晏某心陈述，证实我家住在湖北省咸宁市咸安区××路××号××号。2018年10月2日21时许，我在家中接到一名自称淘宝客服的电话，对方称我之前在网上购买的衣服有质量问题，需要退货给我三倍赔偿，让我将银行卡等账号发给他。由于我卡内没有钱，走流程需要银行卡内有钱，对方就教我在“网上贷”ＡＰＰ平台内贷款2万元，并让我将2万元钱转给他走一个过程。对方发给我一个二维码，让我扫码19次给Ｑ币充值。充完之后他又跟我说有两笔没有到账，又让我加他微信，给了我一个二维码，让我扫码付款9980元。之后他还让我到网贷网站借钱，我发现自己被骗了。我被骗了27338.72元。 8.被害人李某1陈述，证实我住在河南省洛阳市地矿一队4-2-401室。2018年10月2日晚19时左右，我接到一个自称是“折800”网站客服的电话，对方说我在“折800”平台购买的纸尿裤存在质量问题，现在需要退货给我三倍赔偿。随后对方称给我转款，让我打开我的“蚂蚁借呗”，又说我的信用度不够不能接受转款，需要我把“蚂蚁借呗”的钱全部转出去，随后还会给我转回来，如果不进行这项操作，下个月我的“蚂蚁借呗”利息将升至30%，而且我需要双倍还今天的钱。之后我就按她的说辞，一步步的把钱转出去了，有8000块的额度全部转到我的银行卡上，第一次向她提供的二维码扫码付款3000块购买Ｑ币，第二次是向个人账户付款2000块钱，随后还让我把剩下的3000元转过去，我这时觉得可能上当了，就报了警。 9.被害人胡某1陈述，证实我住在浙江省磐安县××镇××村。2018年10月2日20时30分许，我接到一个电话，对方称我2018年7月份在淘宝网上买的衣服甲醛超标，让我把这件衣服退回去，快递小哥会上门收货，对方说除了退我衣服的钱，额外还会给我100块钱赔偿，但需要我按照他的指示进行操作。对方让我在支付宝“来分期”软件上借703块钱转给他后，他会还给我703块钱，我就直接在支付宝上通过支付宝余额充值，我把支付宝贷出来的464元钱充值到对方的ＱＱ上，我通过微信告诉对方（微信号×××22,昵称是卞竹青）说我己经把Ｑ币转过去了，对方说返款失败需要资金反冲“网商银行”。对方就教我去“网商银行”进行贷款，我就直接上“蚂蚁借呗”上借款4585元，我把这钱提款到绑定微信的邮政卡，我通过微信向对方提供给我的（＊＊斌）的微信收款二维码转账4585元。我又按照对方要求上“微粒贷”借款2000元钱，提现到我的邮政卡里，通过扫对方的收款二维码方式转账2000元。对方发了一个资金反冲“小米贷款”的二维码，说是“小米贷款”统一验证码，我就下载了一个“小米贷款”ＡＰＰ，然后在“小米贷款”ＡＰＰ上贷款出来5000元钱，我把钱提现到同样的邮政卡里，邮政卡也是绑定我的ＱＱ上的，然后对方在微信上给我先后发了ＱＱ订单收款二维码，我先后通过ＱＱ扫描给对方支付了2940元和1960元。后来对方说资金会在十二小时到我账户上。最后我把刚开始从支付宝里“来分期”软件上借款出来还剩下的236元提款到邮政卡里，然后我通过自己微信还是转账到我搜哦无聊（＊＊斌）的微信收款二维码上，后来我意识到自己被骗了，我就报警了。我总共被骗走了12185元钱。 10.被害人陈某1陈述，证实我在2018年7月份，通过“爱又米”校园贷款ＡＰＰ贷款1000元。2018年10月2日19时40分许，我在西江湾路574号青干院宿舍接到一个电话，对方以撤销我在“爱又米”校园贷款平台的账号为由，要求我转账。19时45分，我通过向对方微信昵称为财物收款4（＊＊斌）的微信转账5000元。19时49分，我又通过微信向上述账户转账2500元。我一共被骗7500元。 11.被害人李某2陈述，证实我现在住在北京市丰台区××花园××号楼××号。2018年10月2日18时许，我在家门口接到一个电话，对方自称是淘宝店铺的，当时我正好买的衣服收到了，对方问我如果我购买的衣服有问题，可以给我退货，并把钱退给我。我当时想退货，就和对方加了微信好友，通过微信聊天，我按照对方指示通过微信扫二维码的方式给一个ＱＱ号（336537××××）充值了2999元和2998元的Ｑ币，又通过扫二维码的方式给一个微信号（微信名称：我搜哦无聊）转账3999元，后感觉被骗就报警了。我一共被骗9996元。 12.被害人潘某陈述，证实我住在浙江省滨江区××小区××幢××单元××室。2018年10月2日下午16时左右，我接到一个自称是“立刻贷”客服人员的电话，问我是否要贷款，我说好的，接着我加了对方的微信。对方在微信上发给我一个链接，我点击后下载了“立刻贷”ＡＰＰ，我在上面填写了我的身份证及银行卡卡号等信息，申请3万元贷款。对方说我的银行卡流水不足，需要我流动资金，接着给我发了一个微信二维码，让我在17时24分转账998元，18时06分转账3000元，19时11分转账5800元。对方依然说我流水不足，但我微信已经限额，对方又发给我一个农业银行尾号为2778的卡号，让我向卡里转账。我在“云闪付”上先后给用户名为于海波的人转账四笔，一共7800元。我一共被骗17598元。 13.被害人刘某1陈述，证实我住在河南省开封市禹王台区××街××号。2018年10月2日18时30分，我接到一个电话，对方说我在“折800”ＡＰＰ上购买的纸尿裤有问题需要退款，厂家将给我理赔并为孩子购买半年的意外保险。对方加我为微信好友后，给我发了一个链接，点开以后登录“折800”，在链接里需要输入我个人的“折800”账户密码、银行账号。我输入完点完成之后，一直在显示数据传输，无法进入下一页面。对方给我发过来一张图片显示已经把退款返还到支付宝中，但是我没有查收。对方发微信语音聊天说给我退款退多了，需要我把多余的钱通过微信退给对方。对方说我的银行正在系统维护无法使用，建议我从“蚂蚁借呗”、“去哪借”借款后提现到我的这张银行卡里，再通过银行卡绑定的微信把钱发给他。于是我按照对方语音的指导，从“蚂蚁借呗”中提现11500元，从“去哪借”提现6000元，都暂存到我的银行卡上。而后我通过对方ＱＱ发来的二维码收款码，将钱发给对方（两次转账2997元，2797.2元），扫二维码支付9980.12元，为ＱＱ（129918××××）充值Ｑ币1400元。对方还让我从“百度网盘”的“借现金”提现，但没有成功。10月3日中午12时55分我无法联系上对方，我感觉自己被骗了。我一共被骗了17174.32元。 14.被害人胡某2陈述，证实我住在重庆市××街道××房××号楼××单元××室。2018年10月2日16时许，我在家里接到一个电话，对方称我在淘宝网上购买的防溢乳垫有可能导致小孩过敏，要给我退款。对方先让我支付宝里通过“来分期”借700元提现到我的银行卡里，再让我把微信内的零钱也提现到银行卡，我银行卡内总共就有300余元了。对方让我把银行卡卡号告诉他，我告诉他后，我就收到了两个验证码，对方叫我告诉他，我就告诉他了，然后他又叫我扫描一个他发给我的微信二维码，我扫描后被扣款299元，不一会儿我又收到银行的扣款信息，一条600元，还有一条700元。隔了一会儿对方还叫我向“小米金融”借钱，我发现不对，就报警了。我共计被骗1599元。 15.被害人杨某2陈述，证实2018年10月2日，我接到一名自称是“薇诺娜”商家的工作人员电话，对方称我在淘宝购买的薇诺娜护肤品存在质量问题需要召回，我按照对方的提示添加了一个微信号，我用微信和这个自称是“财务”的人沟通，对方说退还我259元的护肤品费用，还给我发来一个退款链接。我点击进入看到是一个填写个人支付宝账号密码的网页，我有些怀疑就拒绝了。“财务”又说可以由我用支付宝的“蚂蚁借呗”功能借款到银行卡，再通过微信转账的方式用绑定的银行卡转到对方的微信号中，于是我向对方转账。第一次是通过微信转账的方式用绑定的银行卡转账4741元到对方的微信号中；第二次是支付宝的充值功能中向对方提供的ＱＱ号充值928.59元；第三笔是支付宝的充值功能中向对方提供的ＱＱ号充值928.55元；第四笔是通过微信的零钱充值功能给相同的ＱＱ号充值1999元。后来我就发现被骗了。我总计被骗8597.14元。 16.被害人杜某1陈述，证实我住在浙江省金华市××镇××村××街××号。2018年10月3日下午14时05分，我在城区白龙桥镇“三娘”海鲜馄饨店里接到一个电话，对方说看到我在“立刻贷”ＡＰＰ上申请贷款，他说他那里可以放贷，也不用担保人，24小时到账，之后我就在“立刻贷”上填写了自己的资料，加了对方的微信（ｌｉｋｄ018），对方跟我说要验证取款，让我在“立刻贷”里面验证，但是在“立刻贷”里面失败了，之后对方就发给我一个二维码，让我扫码支付了998元。我付了钱之后还是没有办法把“立刻贷”里面的钱提现。对方又让我扫码支付了3980元。之后我看“立刻贷”里说我流水不足，让我再转10000元的流水给他，我按照对方的要求下载了“云闪付”，向对方给我提供的用户名为韩家伟的银行卡转账两笔5000元。之后“立刻贷”里跳出来还差一笔流水，对方让我再打一笔，我说我没钱了，对方说他们的财务可以垫付5000元，让我用“云闪付”给用户名为刘泽薇的银行卡转账6000元。我发觉我被骗就来报警了。我一共被骗了20978元。 17.被害人杜某2陈述，证实我是西南航空学校在校学生。2018年10月3日，我在郫都区××座××栋××单元××号我姐姐家中使用手机进行贷款，之后有个人就给我发信息说我可以在他的公司贷款。我按照他的指示操作过程中，对方称我的资金被冻结了，需要我给他转一些钱才能解冻，解冻后钱会退给我。我按照对方的要求给他转了2500元手续费，但是我的贷款和解冻资金都没收到，我总共被骗了2500元。我是使用微信扫码的方式进行转账的。 18.被害人杨某3（河南）陈述，证实我住在河南省信阳市平桥区五里××村。2018年10月3日，我当时在家带孩子，我接到了一个电话，对方说我之前在网上购买的衣服有质量问题可以给我退款。对方加我的微信后，我按照对方的要求在支付宝里把“来分期”开通，对方给我发了一个二维码图片，让我扫码支付2000元，就可以退我之前的货款了，我扫码支付了2000元后，就联系不上对方了，对方也没有退我钱。 19.被害人李某3陈述，证实我住在云某省楚雄彝族自治州禄丰县和平镇路溪街。2018年10月3日，有一个办理网上贷款的微信号加我微信问我需不需要办理网贷，我说需要，并按照对方的要求把我的身份证照发给他，他给我发了一个链接后，我按照上面的步骤操作并提交了申请，他说等着审批就行。过了会他说已经审批下来了，但需要交贷款保险800元钱，他发给我一个付款二维码，我扫码后给他转账800元钱。过了一段时间他说我的账户填错了一个数字，款放不下来，需要重新去财务批，重交800元的保险，到时候钱和保险会一起返还到我账户上，我又向他重新给我发的付款二维码扫描转账800元钱，后来我就联系不上那个人了，我一共被骗1600元钱。 20.被害人曾某陈述，证实我家住在重庆市北碚区××镇××路××号。2018年10月3日14时许，我接到一个陌生电话，对方称我在淘宝上购买的衣服有质量问题，厂家要对我双倍补偿，由于我确实购买了衣服，我就按照对方的要求加了微信。对方给我发了一个支付宝二维码让我扫描，我扫描后进入支付宝登陆界面，按照对方要求，输入账号和密码，将我支付宝的钱分两次提现到我的邮政银行卡上，分别是2500元和1100元。对方要求我购买Ｑ币，并让我提供验证码，我提供后，收到扣费3248.63元的通知，对方说是后台操作的，说我的钱到“蚂蚁借呗”上了，要求我开通“蚂蚁借呗”。我开通后发现上面有3000元，但是我借不出来，又让我下载“小米贷款”，让我贷出钱来，然后立刻还。我按照要求贷款7500元，扫描支付了7850元，结果还是没有返回来。 21.被害人陈某3陈述，证实我住在广东省惠州市惠阳区××路××街××巷××号。2016年我在手机上下载了一个“爱又米”贷款软件，之后每月正常还款。2018年10月3日下午，我接到一名自称是“爱又米”贷款公司工作人员的电话说我在“爱又米”平台上提现、充值功能己经关闭，让我加他的ＱＱ号告诉我怎么操作。我加了对方ＱＱ号后，对方给我发了一个二维码付款信息让我扫码付款。2018年10月3日16时46分14秒，我通过微信扫一扫功能给对方提供给我的二维码（绝色佳人）扫码转账8200元。 22.被害人徐某陈述，证实我住在乐亭县××镇××。2018年10月3日下午，我妹妹说她的包裹丢了，对方要给赔偿，但是她信誉不够，让我帮她提升信誉度，然后推送给我个微信号。我加上这个微信号后，按照对方给我发的二维码，通过支付宝扫码给对方支付9980元。之后对方说我操作有延迟，让我再扫码支付1300元。我扫码后，对方还说有延迟，就让我在“小米贷”上按照他说的贷款5500元，我又给对方扫码支付5400元，对方还说操作有延迟，我就知道我被骗了。 23.被害人戴某陈述，证实我家住在江苏省滨海县××镇××村××组××号。2018年10月2日，我接到一个电话，对方称可以提供小额贷款，我说我想要贷款5万元，对方说要查询一下我的信用记录，第二天再和我联系。10月3日，对方给我打电话说通过信用查询，我可以通过他们贷款52000元，并且对方一个自称是业务员的人加了我微信。对方给了我两个二维码，其中一个是他们领导的微信，另外一个好像叫“立刻贷”ＡＰＰ的二维码下载链接。我加他们领导的微信后，对方称为了检验我是否有诚心向对方贷款，要我给他转账1000元作为我的诚意，我当时也没有多想，就通过微信转给对方了。转完之后，我又通过二维码加了一个自称是负责人的微信，对方告诉我要出10％的保证金，也就是5200元，我通过微信给对方转了5200元。对方又说为了要做平台，需要证明我的银行卡有流水，需要我再转10000元钱证明我有贷款的资格，我就按照对方给我发的账号，通过银行卡给对方转过去10000元。转完之后，对方告诉我由于平台的时间不对，需要我再转10000元做流水担保。我就觉得不对劲。后来我知道我被骗了。我分三次向对方一共转账16200元。 24.被害人孙某1陈述，证实我住在衡水市桃城区××室。2018年10月3日13时10分，有个人给我打电话称是申通的快递员，把我的快递弄丢了，要给我三倍赔偿，我的快递价值36元，三倍赔偿是108元，让我加他微信。我加他微信后，他在微信上给我发了一个二维码，我识别后是一个写快递信息的界面。我填完后告诉对方验证不过去，需要用银行卡或者支付宝在填写快递信息的界面申请短信验证码进行验证。我先用的工行卡进行验证，对方称我的卡没有流水，银行维护无法通过，支付宝要在“马上金融”上进行贷款。我在“马上金融”上填写了个人信息后一直显示审核中无法完成验证。对方问我微信有没有绑定银行卡，我说我有银行卡不过没绑在微信上，对方就让我在支付宝上把衡水银行的钱提现到工行卡上，在微信上又转给我一个二维码，我扫描后是一个2986元的充值Ｑ币交易，我点了下一步钱就支付了。后来对方又给我发了一个二维码是一个3656元的收款二维码，我扫描后也给对方支付了。对方说和财务核实下，半小时后给我回信，我等了半小时和对方发微信，他把我拉黑了，我就意识到被骗了，就过来报案了。 25.被害人单某陈述，证实我住在天津市宁河区××镇××村××排××号。2018年10月6日20时左右，我接到一个电话，对方说我购买的衣服到不了了，让我加她微信给我退款21.9元。我加了对方昵称为“楊湘”的微信，对方给我发了微信二维码，让我扫一下。我扫完之后，是一个付款界面，她让我在钱数那项输入她的客服密码1300。输完之后出来了支付密码，我就输入了支付密码，当时微信里的零钱就少了1300元，我觉得有点不对。她说我操作的不对，让我重新再扫一个二维码，我扫描完之后她和我说这次的客服密码是1000，我就在钱数那一项输入了1000，然后输入了支付密码，我就发现我微信零钱里的钱少了1000元。然后她说这种方式也不能退钱，就又给我发来了一个二维码，这个二维码扫描之后出现了一个网页，让我注册一个账号，还问我有没有银行卡，我就把我对象的银行卡要过来了，按照她的要求注册账号，输入我对象的银行卡号、身份证号、手机号，我对象的手机上出现了短信验证码后，对方就要求把短信验证码告诉她。告诉她后我对象的手机上就来了两条短信分别写着支付给“苏宁易付宝”1900元和950元，我对象中国工商银行卡里就少了2850元，我意识到被骗了。我被骗了5150元。 26.被害人刘某2陈述，证实我现在住在城中城跃景小区7-2-102室。2018年10月6日18时左右，我接到一个自称是“爱又米贷款”ＡＰＰ的客服电话，她说我之前注册的贷款信息是学生信息需要注销账户，并让我加她ＱＱ号。我加对方ＱＱ号后，对方让我下载“小米贷款”ＡＰＰ。我下载并注册后，按照对方的要求，将里面的贷款额度7000元全部提现到我的招商银行卡里，对方说必须让我转账给她们财务才能注销，然后对方就给我一个财务的二维码，我通过扫二维转账7000元。然后在支付宝“中邮消费金融”借贷了7000元提现到建设银行，后提现到微信零钱，通过向对方提供给我的二维码转账7000元，然后又通过在微信沃尔玛公众号购买沃尔玛卡卷12张，转赠给对方，价值12000元。我总共被骗26000元。 27.被害人宋某1陈述，证实我住在湖南××大学××宿舍××栋××室。2018年10月7日17时左右，我在学校寝室接到一个自称是圆通快递的电话，对方说我购买的音乐专辑在运输路途中丢失，要以三倍的原价赔偿，再加上12元运费一共是342元。之后对方让我加他微信，给我发过来一个二维码，让我扫描二维码、填入验证码，输退款金额。我输入2999四位数字后，就看到付款2999元成功。对方表示操作完成后会把之前的赔偿全部退给我，我按照对方的说法继续支付了1950元，但是当我支付这两笔钱后，对方直接把我拉黑了，我意识到被骗了，就报警了。 28.被害人刘某3陈述，证实我住在深圳市福田区××村××栋××单元××室。2018年10月7日20时许，我接到一个自称是淘宝理赔客服的电话，对方说我在淘宝上购买的白色帆布鞋给我退款了，我说我没有收到退款，对方说她给我发放了2800元的额度在我的支付宝“蚂蚁借呗”里，让我提现后，通过微信转账给她。我加了对方微信后，通过扫码转账给对方2800元。对方又叫我去“招联金融”借款，我借了4000元，通过同一个微信二维码转到对方的微信上。然后对方发给我一个新的二维码叫我扫码自己操作，我先登录我的支付宝账号，登陆后我将中国银行的账号、姓名、密码输入，然后界面弹出一个“京东支付”，从我银行卡中扣除了294元。我一共被骗了7094元。 29.被害人林某1陈述，证实我家住在莆田市涵江区庄××镇庄××村××号。2018年10月9日，我在上班期间，接到一个电话，对方称我在“贝贝网”上购买的内衣有瑕疵，要以三倍的价格给我退款。之后我按照对方发送的网址输入我的银行卡、密码、名字、身份证号、手机号等全部信息后，网站显示要获取验证码，因为验证码错误，一直操作几次都无法成功，对方说我的支付宝信用不够，需要我办理贷款提高信用额度。我按照对方的要求在支付宝上网络贷款20400元，贷完后就后悔了，我说我不要退款了，但是对方说撤销要按照他们的操作，我就同意了。我按照对方的要求操作之后，对方就把电话关机了，我就知道被骗了。我一共被骗63040元。 30.证人林某2证言及辨认笔录，证实2017年，我通过“车智汇”网络贷款认识了傅某，他在步行街开店。2018年9月29日上午，我打电话给傅某问他有没有贷款，傅某说有，他叫我下午到连城来。当天下午4点我到连城后，傅某问我有没有信用卡和储蓄卡，我说没有。然后傅某就把我带到新车站的杭兴村镇银行办理了一张卡号为6230××××6964的长福万通借记卡。卡办完后，傅某就叫我把手机和刚办的银行卡交给他，他说要用我的银行卡“过账”，过1笔就按百分之零点六七的手续费收。我同意后，就把手机、银行卡和银行密码交给了傅某，傅某叫我去银行附近逛逛，最迟晚上十点半回来杭兴银行等他，到时候再把手机和银行卡还给我，然后傅某就离开了。过了两个小时，大概是晚上六七点多，傅某来杭兴ＡＴＭ机取款，他看见我就问我怎么没有开通手机银行，我说还没有开。然后他就在ＡＴＭ机上用我的银行卡取款，我在边上看着他取完现金后，傅某给了我100元，我就回朋口了。9月30日上午，我自己出来到连城杭兴银行开通了网上银行。我给傅某打电话问他用不用再过账，我想再赚点手续费。傅某说可以试一下。当天中午，傅某来到杭兴银行，我就把我的手机和银行卡都交给了他，傅某就拿着手机和卡走了，当时傅某告诉我下午过账，让我先回去。我们约好第二天在杭兴银行附近见面后我就回去朋口了。到第二天上午我到连城，中午11点多，傅某把手机和银行卡还给我，给了我250元现金，这250元中包括我微信×××70多元被傅某转走的钱，实际他只给我80元过账手续费，然后我就回朋口了。 31.证人童某证言及辨认笔录，证实2018年10月1日上午，我在傅某在莲峰镇步行街开的“蚂蚁商务”店里玩。当时华俊也在傅某的店里，华俊让我去办张银行卡，办好后借给他用一下，到时候给我钱。傅某说华俊有个网络平台可以挣钱，我办好银行卡借给华俊，华俊会给我钱。我觉得有钱挣，就同意了。当日下午，我到××镇银行办理了一张储蓄卡。当天傍晚，我在傅某的店里把我办的银行卡交给了华俊，当时店里还有华俊的两个朋友。华俊把我的手机和银行卡借走后，就开始用他自己的手机在平台上操作。到了晚上，华俊的朋友就拿我的卡去外面取钱了，他们取钱后回来店里，华俊就把银行卡和手机还给我了，还给了我400元现金，我就回家了。 32.证人周某2证言及辨认笔录，证实2018年9月份的一天，张志旺问我要不要办贷款，当时我想贷3万元在家里搞鱼塘，就同意了。2018年10月1日中午，张志旺让我先到杭兴村镇银行办理一张银行卡，还让我交300元手续费。当日16时左右，张志旺带我到杭兴村镇银行办理了一张储蓄卡后，张志旺说要先去莲峰镇步行街“蚂蚁商务”那找老板傅某做流水。到了傅某店里后，张志旺把我的手机、身份证和杭兴银行卡要走了交给了傅某。张志旺和傅某让我晚上9点过来取。当天晚上9点多，我到了傅某的店里，张志旺等人也在，傅某说我的流水做好了，但是贷款没有贷下来，就把我的手机、身份证和杭兴银行卡都还给我了。当时傅某把我交的300元办卡手续费给了我，我就回去了。傅某还给我银行卡后，我就一直将卡放在家里，没有用过这张卡。 33.证人廖某证言及辨认笔录，证实我有车贷还不上了，准备申请小额贷款。2018年10月2日，我去了傅某开的“蚂蚁商务”店，华俊也在，华俊说可以帮我做小额贷款，但是需要我办理一张农村信用社的银行卡。我办好卡以后就去找华俊，华俊说办理贷款需要给我刷流水，就把我的手机、我办理的银行卡及密码要走了，之后我就回家了。当天晚上23点多，傅某把手机给我拿回来了，说华俊给我办不了贷款，但是他用我的银行卡刷流水了补偿给我800多元钱。 34.证人傅某证言，证实我朋友华俊在龙岩一带做网贷生意，2017年时，他跟我说过只要介绍到客户做网贷，华俊收5%到6%的手续费，我们平分。2018年10月1日，童某来我“蚂蚁商务”店里做“车智汇”平台，华俊国庆期间也来我的店里玩几天。我告诉童某华俊是做网络贷款的，只要把身份证、手机和银行卡给华俊就行，华俊还对童某说不管贷没贷下来钱，童某都有钱挣。下午童某来到店里后，华俊先在自己手机上下载ＡＰＰ，然后童某把手机、银行卡和身份证交给了华俊。我不清楚怎么操作，然后华俊就出去了，华俊还告诉我贷款人要问的话就回答是贷款用。晚上10点多，华俊回来说没有贷到款，就把那些东西还给童某了，华俊说别人给他800元佣金，他给我200元，给童某400元。我还给华俊介绍过廖某。2018年10月1日的上午，廖某到我“蚂蚁商务”店里贷款，当时华俊也在。华俊让廖某去杭兴银行办理一张储蓄卡。过了一个小时后，廖某回到店内。华俊把廖某手机和手机开机密码、银行卡和银行卡密码要走了，并告诉廖某如果贷款不成功，就“走水”，“走水”就是用贷款人的银行卡走账取现金的意思，走1万给66元。廖某同意后，华俊就拿着上述物品离开了。当天晚上10点多，华俊将上述物品送回“蚂蚁商务”店内，告诉我贷款没办成功，在银行卡内“走水”，并让我还给廖某，当时还让我给廖某大概800元的现金作为“走水”的报酬，并给我100多元。当天晚上我就开车将手机、银行卡还有“走水”的费用送到廖某家里。后来我怕走账的钱来历不明，所以国庆以后我就没有再帮华俊介绍人了。我总共给华俊介绍了6个人，有童某、林某2、廖某、廖辉，还有两个姓廖的莒溪人，名字我记不清了。华俊前前后后给了我1200元左右现金。 35.证人华某证言，证实我在微贷（杭州）金融信息服务有限公司上班。我和华俊、华绪土是一个村的，其中华俊是我的表弟，我与华绪土没有亲属关系。华俊在金融公司上班。华绪土在被抓前一个月左右，问过我能不能帮他找一套储蓄银行卡，如果有的话一套1000元钱。因为我知道银行卡不可以买卖，所以我就告诉华绪土我找不来银行卡，之后华绪土问我华俊能不能找来，我就让华绪土自己问华俊，华绪土还问我要华俊的联系方式，我好像是把华俊的微信或者电话给华绪土了。后来我给华俊打电话说如果华绪土找他做违法的事情不要做。 此外，公诉机关还向法庭提供了以下证据： 1.案件来源、立案登记表及抓获经过，证实2018年10月2日下午16时20分左右，天津市蓟州区××镇××村王某1报警称其在家中被骗。公安蓟州分局洇溜派出所于2018年10月6日将此案立为刑事案件，并经调取相关资金流水、取款录像、诈骗平台串联案件发现邓世煜、邓楷、邓万椿存在作案嫌疑。2018年11月5日，华绪土被公安机关传唤到案；2018年11月11日，华俊被公安机关传唤到案；2018年12月24日，邓世煜被公安机关抓获归案；2018年12月27日，邓楷、邓万椿主动到福建省龙岩市公安局新罗分局投案。 2.常住人口信息表，证实本案当事人的身份情况。 3.宋某1、温某、杜某2、章某等人的学生证，证实部分被电信诈骗的被害人为在校学生。 4.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片，证实2018年11月5日，侦查人员在华绪土住处查扣银行卡34张，手机5部，黑色笔记本1本。2018年11月11日，侦查人员在华俊的租房处及驾驶的车内查扣银行卡30张、POS机1部、手机2部。查扣邓世煜持有的手机13部、POSS机3部。 5.银行交易明细清单、协助查询财产通知、历史明细清单、微信转账截图、支付宝转账电子回单等，证实部分电信诈骗被害人被骗钱款流向等情况。 6.福建××镇银行出具的“关于廖某等8人可疑交易线索的报告”，证实福建××镇银行在做日常账户排查时发现廖某、林富春、童某、周某2、廖辉、廖诚、童长全、林某28人自2018年9月28日以来交易行为异常。8个账户短期内交易频繁，资金快进快出，过渡性明显，账户使用时间短，且资金均由微信转入。账户内资金达到2万元时，及时通过手机银行或自助机具转出，且转出金额均为2万元整，基本不留余额，该8个账户存在相同的交易对手，同时该行查看监控录像，发现不是本人取款，取款时两人通行。经排查怀疑系电信诈骗团伙作案，上述账户涉嫌电信诈骗。其中，廖某于2018年10月2日在××镇银行开户，账号为6230××××6733，该账户于2018年10月2日至3日，两天内发生交易91笔，借贷方合计金额为415050.6元。资金来源情况：贷方共发生78笔开户交易，金额为207525.3元，系微信转入。资金去向：借方共发生13笔交易，金额为207525.3元，其中2笔通过××镇银行自助存取款一体机取现，金额为6000元，11笔均为手机银行转出。童某于2018年10月1日在××镇银行开户，账号为6230××××6683，该账户仅于2018年10月1日有交易，交易笔数为41笔，借贷方金额合计159913.88元。资金来源：贷方共发生31笔开户交易，金额为79956.94元，其中29笔由微信转入，合计73928.84元，2笔由交易对手李明昌、江兴明通过手机银行转入，合计6028.1元。资金去向情况：借方共发生10笔交易，金额为79956.94元，其中6笔为手机银行转出，共计68956.94元，4笔通过该行自助存取款一体机取现，合计11000元。 7.被告人华俊供述：我平时帮客户向“平安惠普贷”、“招联金融”、“安逸花”、“马上金融”等网络贷款平台申请网贷，内容就是帮客户下载这些平台Ａ**，帮客户注册、登录、提交资料，一般收5到10个点手续费。我跟傅某是朋友关系，他算是我做网络贷款的徒弟，从2017年5月份左右，傅某有客户要贷款就会让我过去做。我通过华绪土的介绍认识了“王总”，华绪土说我如果有做不了的贷款可以找“王总”。2018年10月初，傅某给我打电话说童某想办理网贷，他不会操作，于是我就一个人开车从首溪出来，到了傅某在步行街开的“蚂蚁商务”店里。童某说她的银行卡之前有做过一些贷款，我怕贷出来会被扣款扣掉，于是我就叫童某去杭兴银行办了一张新的银行卡。童某办好后，我让童某把她的银行卡、身份证和手机给我，我就用童某的手机去下载那些网贷平台的ＡＰＰ，帮童某申请，为了挣钱，我不能把这些操作方法给童某、傅某知道，所以我就叫她们去泡茶，然后我自己一个人在她们看不到的地方操作。我帮童某申请了几个平台，都没有办法申请到贷款，我就找了“王总”，把这些东西拿给“王总”。晚上10点钟左右，“王总”没有办下来贷款，给了我800元钱，我回到傅某的店铺，把银行卡、身份证、手机卡都还给了童某，给了童某400元，剩余的400元我就跟傅某每人200元分掉了。 8.被告人华绪土供述：2018年9月份，华俊找我说他的一个朋友认识搞电信网络诈骗的人，需要找人洗钱，我答应和他一起干。华俊的朋友说诈骗的人一共可以提供诈骗钱款的11%的好处费，华俊就和我商量，他负责找微信二维码提供给电信网络诈骗的人，诈骗的人会让被骗的人把钱打到这个微信二维码里，然后华俊再将诈骗钱款提现到微信绑定的银行卡里，再转到我指定的银行卡里。华俊以前帮别人办贷款，他认识很多办贷款的人，具体怎么和这些人说，给多少好处费，都是华俊自己定的。找二维码的好处是4%，华俊分给这个提供二维码的人多少钱就是华俊说了算，华俊还额外得到2%的好处，也就是说，不管找谁操作这些流程，一共分给华俊的好处是6%。我负责取款，不管我找谁取款，华俊都得1%的好处，如果我自己取钱，我就能得到这1%的好处，我除了取款还有额外的2%的好处费；还有华俊所说的他那个认识诈骗的人的朋友分到2%的好处。然后我就找到了我老家隔壁村的邓世煜，我问他到银行取钱，取10000块钱给他100块的好处干不干，他想都没想就答应了。邓世煜应该知道钱的来历，因为我给他一个新的微信号，就是用来提醒他银行卡里进钱了，叫他去取钱。我就找邓世煜一个人，邓世煜又找了邓万椿和邓楷一起来取钱，邓世煜说他们三个人按照取款的好处平分，不会谁取得多谁就得到多。华俊给过我一部手机，专门用于微信联系。我们把银行卡号发给华俊，谁取钱谁就用华俊给我那部手机发，我发过，邓世煜发过，其他人我不清楚。我取过四五次大约10万块钱。邓世煜他们取出来交给我的钱有四五十万。我一共得到8000多元的好处，这些钱不包括给邓世煜他们的1%的取款好处费。邓世煜他们一共获利大概四五千元。取钱使用的银行卡有的是邓世煜自己的，有的是邓世煜身边的朋友的，还有一些是邓世煜找来的。取出来的钱我会交给一个我不认识的人，他每次都是用不同的手机号码给我打电话，地点都是那个人定，而且是很偏僻没有摄像头的地方，是华俊给我介绍的。我取钱的卡也是邓世煜找来的，我取完钱交给他。2018年10月份，华俊联系我说连城县公安局找他提供的二维码和手机的那些主人问话，在查这个事情，他问我有没有熟人打听一下会不会被抓。我就问了我一个老乡，他问了我们县公安局的才知道是华俊找的那些人的卡里有大额资金频繁入账，被银监部门发现了，就是去问话，让我告诉华俊不要担心。民警从我家扣押的银行卡、手机和ＰＯＳ机是我自己的。我认识“阿泰”，是以前打牌的时候认识的，后来“阿泰”也和华俊认识了。我没有找过“阿泰”取钱。我不记得我有没有找过我老乡华某要华俊的联系方式了。2018年9月份，在华俊找我取钱之后，因为我得自己找取钱的银行卡，所以我找过华某问他是否卖银行卡。 被告人华绪土当庭供述：我以前说的不是实话。实际上是“阿泰”找我取钱的。2018年8月中旬，“阿泰”找我说他朋友在菲律宾经营赌场，需要找国内的一些二维码、银行卡以及取钱的人，把资金从境外打到国内，再取出来。我把这件事跟邓世煜说了，我们认为二维码不好找，我还问了我的老乡华某，我问有没有卖银行卡，他说都是大额的不好找，他让我去找华俊，我找华俊，华俊也说不好找。华俊、邓世煜和我们在一起商量过，我说少一个环节也不好做，邓世煜说如果能做的话他负责洗钱，我说可以，收款码是4%的点，10000元给400元。9月10日，“阿泰”说找到一个二维收款码，我就开始让邓世煜取钱，邓世煜取钱后都会交给我。第一天开始“阿泰”给我一个电话，让我取钱后就打这个电话，我跟“阿泰”也是交往几年信得过的朋友。之后我跟“阿泰”和华俊一起聊天，“阿泰”问华俊能不能找到微信的收款码，华俊说可以找一些小额贷款的人，给他们一些钱，他们可以给收款二维码。华俊找到收款码后，我联系了“阿泰”，“阿泰”说等没有了再用华俊找的那些收款码。9月26日华俊又发微信给我，让我和“阿泰”一起过去坐一坐，“阿泰”说先试着做，用收款码到账后转到零钱里，提现到手机银行里，从手机银行里再转到我们提供给他的银行卡里，邓世煜他们再把银行卡里的钱取出来。27日那天“阿泰”带着他的朋友过来，他的朋友叫“祥子”，他们俩跟华俊一起下去开始干了。10月10日，我发现这是电信诈骗，就不干了。我不知道“阿泰”的真实姓名，不知道“阿泰”在什么地方住，无法提供“阿泰”的联系方式。 9.被告人邓世煜供述：我和华绪土是朋友关系。2018年9月份到10月份，华绪土找我帮他取钱，取一天钱给100元钱。我又找了我叔邓万椿、我弟弟邓楷，我们三个是一条线。黄惠祥、黄文斌也给华绪土取钱，他们是一条线。华绪土给过我建设银行、中国银行、招商银行，还有其他银行的卡。华绪土给我、邓万椿和邓楷每人一部手机，我们都是用这部手机和华绪土联系，华绪土想让谁去取钱就会给谁打电话，之后那个人就去华绪土那里拿卡取钱，他让我们取多少，我们就取多少，他给我们什么银行的卡，我们就去对应的银行取钱。我在龙岩市建设银行、招商银行、中国银行、还有别的银行取钱，每天取二三次，大概取了五天，一共10万元左右。邓楷、邓万椿从9月份到10月份，他们取了多少次我不知道，每次也是取款2万元。取款后每天晚上，华绪土都给我们现金结账，有时候在他的住处，有时候在我的店里。华绪土一共给过我500块钱的好处费。我们福建省龙岩市搞电信诈骗的人比较多，华绪土让我们频繁地取钱，我知道他让我们取的钱是骗来的。我和邓楷、邓万椿、黄惠祥、黄文斌还给华绪土提供过银行卡，我提供过5张银行卡，邓楷和邓万椿提供过多少张我不清楚。我每提供一次，华绪土给我100元的卡费，我用过黄惠祥、黄文斌的卡取过钱。2018年10月份，华绪土跟我们说不用取钱了，让我们把手机扔到龙岩市的一条河里，我们就把手机扔掉了。民警在我家搜到的手机是我之前用过的，现在不用了，POSS机是我用来刷信用卡的。 10.被告人邓楷供述：2018年9月份左右，我哥邓世煜找我和我叔叔邓万椿帮他取钱，取1万元给100元好处费。之后邓世煜开车拉着我和邓万椿取钱。邓世煜给我和邓万椿每人1部智能手机，邓世煜也有1部，邓世煜说我们三个人都用同一款手机联系。我一共取了六七次，每次四五笔，数额从几千到2万元不等，一直取到9月31日，一共取了10万左右，每次取完钱，邓世煜都会给我们结账，我分了二三千元好处费。黄惠祥、黄文斌也从邓世煜那拿过卡取钱，他们和邓世煜还提供过自己户名的银行卡取钱，我没有提供，我用过他们的卡取钱。华绪土经常到邓世煜店里打麻将，我不知道取钱的这件事有没有华绪土的事情。华绪土没有找过我取钱。2018年9月底，我和我叔叔邓万椿感觉我们取的钱肯定是违法得来的，早晚要出事，就不干了，就回我们连城县老家了。 11.被告人邓万椿供述：邓世煜是我侄子。2018年9月中旬，邓世煜找我帮他取钱，出去一个晚上给我100块钱。之后每次都是邓世煜开车拉着我去取钱，邓世煜给我银行卡，密码在银行卡上面写着。我按照银行卡上的密码在龙岩市的几个银行取了5次钱，每次2万元，一共10万元。邓世煜当时要给我一部智能手机，但是我没要，他给邓楷一部智能手机，邓世煜开着他的车拉着我和邓楷去龙岩市市区的一个银行取过一次2万元。每次取钱回来我都把钱交给邓世煜，邓世煜会给我100块钱。我知道我取的钱肯定不是正当途径来的。邓世煜还向我借过银行卡过账，每张给我200元，我在龙岩市办了几张银行卡，有民生银行的，有交通银行的，还有别的银行的，我把我名下的6张银行卡借给了邓世煜，我没有用过自己户名的银行卡取钱。邓世煜分给我×××700元。我感觉早晚要出事，所以我和邓楷在2018年9月底就回连城县老家了。 以上证据均经庭审举证、质证，内容客观真实，形式来源合法，本院予以确认。 针对控辩双方的意见，根据庭审查明的事实、证据及相关法律规定，本院综合评判如下： 一、关于被告人华俊、华绪土及其辩护人所提被告人华俊与华绪土不构成诈骗罪的意见 经查，首先，在案证人童某、廖某证言证实，被告人华俊以办理银行卡给予好处及办理贷款为由，引诱童某、廖某办理银行卡，并要求童某、廖某提供二人办理好的银行卡及密码、手机和身份证，华俊在拿到手机和银行卡后，就开始用他自己的手机在平台上操作，并外出取款。在华俊控制童某和廖某手机、银行卡等物品期间，有大量被害人被实施电信诈骗，其中部分诈骗钱款转向童某和廖某账户后被快速转移支取。其次，福建××镇银行出具的关于“廖某等8人可疑交易线索的报告”能够证实童某、廖某账户短期内交易频繁，资金快进快出，过渡性明显，账户使用时间短，且资金均由微信转入；账户内资金达到2万元时，及时通过手机银行或自助机具转出，且转出金额均为2万元整，基本不留余额，该2个账户存在相同的交易对手。第三，在案多名被害人陈述证实，电信诈骗分子在对其实施电信诈骗时，诱骗被害人将钱款通过扫微信二维码的方式付款至微信账户（童某和廖某的微信账户），该诈骗作案手段、赃款流转方式与被告人华绪土供述其与华俊预谋为实施电信诈骗犯罪分子提供微信二维码、银行卡、手机，帮助电信诈骗分子转移支取赃款的证言能够相互印证。结合被告人华俊、华绪土的认知能力，既往经历，行为次数和手段，与他人关系，获利情况，足以证实2018年10月份期间，华俊、华绪土明知他人从事电信诈骗，仍帮助电信诈骗人员转移支取钱款，华俊、华绪土的行为构成诈骗罪的共犯，应以诈骗罪追究二人的刑事责任。其中华俊参与2018年10月1日至10月3日间、华绪土参与2018年10月1日至9日间转移钱款均应认定为诈骗犯罪数额。故对被告人华俊、华绪土及其辩护人发表的上述意见，本院不予采纳。 二、关于被告人华俊、华绪土的诈骗金额问题 经查，被害人雷某、杨某1、王某1、晏某心、李某1、胡某1、陈某1、邓某、陈某2、王某2、李某2、潘某、刘某1、胡某2、杨某2、杜某1、杜某2、杨某3（河南）、李某3、曾某、陈某3、徐某、戴某被电信诈骗钱款中有117910.1元直接转入华俊搜集的童某、廖某的微信账户，经微信提现后该23名被害人中有15人的钱款后被华绪土提取或转入其搜集的用于取款的银行卡中，共计74021.12元，包括华绪土本人提取49956.12元，转入华绪土搜集的用于取款的邓万椿银行卡中钱款24065元。另，被害人孙某1、单某、刘某2、宋某1、刘某3、林某16人被电信诈骗的钱款后被华绪土提取或转入其搜集的用于取款的银行卡中，共计35886元，包括华绪土本人提取3656元、邓楷提取30280元、邓世煜提取1950元。综上，被告人华俊的诈骗金额为117910.1元，华绪土的诈骗金额为109907.12元。 三、关于被告人华绪土、邓世煜、邓楷、邓万椿掩饰、隐瞒的犯罪金额问题 经查，段某、代某、赵某1、张某1、赵某2、肖某、邝珍、马某、张某2、郭某1、朱某1、邱某、高某、张某3、吴某、梁某、曲某、郑某1、柳某、宁某、周某1、郭某2、赵某3、朱某2、宋某2、王某3、张某4、谢某、武某、章某、孙某2、温某、杨某3（云某）、叶某、王某4、石某、陈某4、郑某2被骗款项或被华绪土、邓世煜、邓楷、邓万椿提供账户转移或被华绪土、邓世煜、邓楷、邓万椿在福建省龙岩市多处银行网点直接支取。在案证据不能证实华绪土明知电信诈骗犯罪分子对上述38名被害人实施了电信诈骗，但华绪土、邓世煜、邓楷、邓万椿在明知其所取款项可能系犯罪所得的情况下，仍予以转移或支取，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。在案证据显示，段某等38人被骗赃款中的部分款项共计230272.98元被华绪土指使的邓世煜及邓世煜纠集的邓楷、邓万椿多次予以转移支取。其中：华绪土掩饰、隐瞒犯罪所得金额为230272.98元，邓世煜掩饰、隐瞒犯罪所得金额为230272.98元（包括邓楷、邓万椿及其本人取款转移的金额），邓楷掩饰、隐瞒犯罪所得金额为77989.99元，邓万椿掩饰、隐瞒犯罪所得金额为71829.99元。另，2018年10月1日至9日间邓世煜纠集邓楷、邓万椿为华绪土取款转移被害人晏某心、李某1、胡某1、陈某1、曾某、单某、刘某2、宋某1、刘某3、林某1等人被骗部分钱款共计64145元，其中邓世煜掩饰、隐瞒犯罪所得金额为64145元（包括邓楷、邓万椿及其本人取款转移的金额），邓楷掩饰、隐瞒犯罪所得金额为30280元，邓万椿掩饰、隐瞒犯罪所得金额为24065元。 故此华绪土多次掩饰、隐瞒犯罪所得金额为230272.98元。邓世煜多次掩饰、隐瞒犯罪所得金额为294417.98元，邓楷多次掩饰、隐瞒犯罪所得金额为108269.99元，邓万椿多次掩饰、隐瞒犯罪所得金额为95894.99元。 四、关于被告人邓世煜的辩护人发表的被告人邓世煜到案后说服同案犯邓万椿投案，应认定为具有立功情节的辩护意见。 经查，在案证据证实被告人邓万椿系经公安机关传唤到案，且系本案共同犯罪嫌疑人，即便邓世煜有劝说邓万椿投案的情节，也属于如实供述自己的犯罪事实范围，不属于最高人民法院《关于处理自首和立功若干具体问题的意见》所规定的“协助抓捕其他犯罪嫌疑人”的情形。综上，对辩护人所提上述意见，本院不予采纳。 五、对被告人邓世煜、邓楷辩护人所提被告人邓世煜、邓楷在共同犯罪中所起作用较小，应认定为从犯的辩护意见。 经查，被告人邓世煜、邓楷明知是犯罪所得，为牟取非法利益，或提供银行卡转移赃款或持卡取款，二被告人在掩饰、隐瞒犯罪所得罪中起主要作用，不宜认定为从犯。故对被告人邓世煜、邓楷的辩护人所提上述意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人华俊、华绪土以非法占有为目的，明知他人实施电信网络诈骗，仍提供资金支付结算账户、通讯工具、转移赃款，系电信网络诈骗犯罪的共犯，且诈骗数额巨大，被告人华俊、华绪土的行为已构成诈骗罪，应在相应的法定刑幅度内予以惩处。被告人华绪土、邓世煜、邓楷、邓万椿明知是犯罪所得而予以转移，四被告人的行为妨害了社会管理秩序和国家司法机关的正常活动，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应在相应的法定刑幅度内予以惩处。天津市蓟州区人民检察院指控被告人华俊、邓世煜、邓楷、邓万椿犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持，但指控被告人华绪土的罪名及犯罪事实有误，本院予以纠正。被告人华绪土犯有数罪，应依法并罚。被告人华俊、华绪土多次诈骗，酌情予以从重处罚。被告人华俊、华绪土诈骗在校学生，酌情予以从重处罚。被告人邓世煜、邓楷、邓万椿有前科，酌情予以从重处罚。被告人华绪土、邓世煜、邓楷多次掩饰、隐瞒犯罪所得，酌情予以从重处罚。被告人邓世煜、邓楷、邓万椿到案后，能够如实供述主要犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，第六十九条第一、三款，最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条，第三条第一款，第四条，第五条，第八条第一款，第十条的规定，判决如下： 一、被告人华绪土犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币九万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月5日起至2026年5月4日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 被告人华俊犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月11日起至2023年11月10日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 被告人邓世煜犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年二个月， 并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月24日起至2023年2月23日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 被告人邓楷犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2022年6月26日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 被告人邓万椿犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年,并处罚 金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2021年12月26日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人华绪土退赔被害人孙某13656元、退赔被害人单某2300元、退赔被害人刘某214000元、退赔被害人宋某11950元、退赔被害人刘某34000元、退赔被害人林某19980元。（以上共计35886元） 三、责令被告人华俊退赔被害人雷某4300元，退赔被害人杨某19989.98元，退赔被害人胡某2700元，退赔被害人杨某24741元，退赔被害人杜某14978元，退赔被害人陈某38200元，退赔被害人徐某9980元，退赔被害人戴某1000元。（以上共计43888.98元） 四、责令被告人华俊、华绪土共同退赔被害人王某17500元，退赔被被害人邓某2000元，退赔被害人陈某23500元，退赔被害人王某21999元，退赔被害人晏某心9980元，退赔被害人李某12000元，退赔被害人胡某14585元，退赔被害人陈某17500元，退赔被害人李某23999元，退赔被害人潘某8800元，退赔被害人刘某19980.12元，退赔被害人杜某2×××700元，退赔被害人杨某3（河南）2000元，退赔被害人李某3628元，退赔被害人曾某7850元。（以上共计74021.12元） 如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  叶占红 审 判 员  李英山 人民陪审员  李 伟 二〇二〇年九月二十二日 法官助理高龙 书记员李朝东 附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的；…… 第三条第一款掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到10万元以上的； （二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益10次以上，或者3次以上且价值总额达到5万元以上的； （三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到5万元以上的； （四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的； （五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。 第四条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的数额，应当以实施掩饰、隐瞒行为时为准。收购或者代为销售财物的价格高于其实际价值的，以收购或者代为销售的价格计算。 多次实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，未经行政处罚，依法应当追诉的，犯罪所得、犯罪所得收益的数额应当累计计算。 第五条事前与盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪分子通谋，掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的，以盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪的共犯论处。 第八条第一款认定掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，以上游犯罪事实成立为前提。上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的认定。 第十条通过犯罪直接得到的赃款、赃物，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“犯罪所得”。上游犯罪的行为人对犯罪所得进行处理后得到的孳息、租金等，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“犯罪所得产生的收益”。 明知是犯罪所得及其产生的收益而采取窝藏、转移、收购、代为销售以外的方法，如居间介绍买卖，收受，持有，使用，加工，提供资金账户，协助将财物转换为现金、金融票据、有价证券，协助将资金转移、汇往境外等，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“其他方法”。