广东省云浮市云城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤5302刑初124号公诉机关广东省云浮市云城区人民检察院。被告人钟敏玲，女，1994年8月17日出生，身份证号码445************446，汉族，初中文化程度，户籍所在地广东省云浮市云城区************。因涉嫌诈骗罪于2019年11月8日被监视居住。指定辩护人李彩燕，广东安冠律师事务所律师。广东省云浮市云城区人民检察院以云区检一部刑诉（2020）Z19号起诉书指控被告人钟敏玲犯诈骗罪一案，于2020年6月29日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省云浮市云城区人民检察院指派检察员陈月明出庭支持公诉，被告人钟敏玲及其指定辩护人李彩燕到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2019年期间，被告人钟敏玲通过虚构可以代办银行高额贷款的履行能力，骗取被害人何某萍、梁某倩、刘某连、吴某辉等人贷款手续费、签约团费等各种费用共计914900元，具体事实如下：1.2019年1月，被告人钟敏玲与被害人何某萍相识，后钟敏玲谎称能够办理中国工商银行的高额度贷款，并以需要收取手续费为由，诱骗何某萍交付贷款手续费，在2019年1月1日至2019年9月29日期间，何某萍将收到的黄某贺、叶某新等人的贷款手续费共计人民币552800元转给钟敏玲以办理高额贷款，钟敏玲收到何某萍等人的手续费后，全部用于旅游、赌博等大肆挥霍掉了。2.2019年4月，被害人梁某倩与被告人钟敏玲相识，后钟敏玲谎称可以帮助梁某倩办理300万元、500万元银行贷款，并以需要收取贷款手续费、签约团费等各种费用为由骗取梁某倩钱财，至案发，梁某倩通过微信转账方式转给钟敏玲共计172700元，钟敏玲收到款项后全部用于旅游、赌博等大肆挥霍掉了。3.2019年5月，被害人刘某连通过梁某倩介绍认识了钟敏玲以办理银行高额贷款。钟敏玲以办理300万元贷款要交贷款手续费28000元，后又以300万元的贷款不能办理，但可以办理500万元贷款需要收取手续费35000元等理由骗取被害人钱财，至2019年7月，钟敏玲骗取刘某连共计172500元。钟敏玲收到上述款项后全部用于旅游、赌博等大肆挥霍掉了。事发后，钟敏玲于2019年10月19日转账4000元还给刘某连。4.2019年5月，被害人吴某辉通过刘某连介绍认识了钟敏玲以办理银行高额贷款。钟敏玲以帮助吴某辉办理500万、300万元的贷款为由收取手续费，后又以银行管控、报团签约等事由收取各种费用，至案发共计骗取吴某辉20900元，钟敏玲收到上述款项后全部用于旅游、赌博等大肆挥霍掉了。上述事实，公诉机关提供了有关证据证实。公诉机关认为，被告人钟敏玲以非法占有为目的，虚构代办银行高额贷款的履行能力，取得被害人信任，以收取手续费、签约团费等为由骗取被害人钱财，至案发，骗取被害人财物共计914900元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人钟敏玲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。被告人钟敏玲对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理的过程中亦无异议。被告人钟敏玲的指定辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控钟敏玲犯诈骗罪的定性没有异议，量刑方面提出以下辩护意见：钟敏玲主动投案并如实供述犯罪事实，具有自首情节，应依法从轻或减轻处罚；2.钟敏玲是初犯、偶犯、一直表现良好，可以酌定从宽处罚；3.钟敏玲认罪悔罪态度好，悔罪态度明显；4.钟敏玲正在哺乳期内，存在特殊情形，希望在量刑上予以考量。综上，建议对钟敏玲从轻处罚。本院经审理查明:一、2019年1月，被告人钟敏玲与被害人何某萍相识，后钟敏玲谎称能够办理中国工商银行的高额度贷款，并以需要收取手续费为由，诱骗何某萍交付贷款手续费，在2019年1月1日至2019年9月29日期间，何某萍将收到的黄某贺、叶某新、兰某、黄某姬、何某刚、郭某明等多人的贷款手续费共计人民币552800元转给钟敏玲以办理高额贷款，钟敏玲收到上述款项后并没有办理贷款而用于其日常挥霍掉了。上述事实，经庭审质证有下列证据证实：1.银行交易明细、微信转账截图、微信聊天截图、微信及支付宝账号截图、受害人名单、借据；2.被害人何某萍的陈述；3.证人黄某贺、黄某姬、叶某新、徐某德、何某刚、兰某、郭某民的证言。二、2019年4月，被害人梁某倩与被告人钟敏玲相识，后钟敏玲谎称可以帮助梁某倩办理300万元、500万元的银行贷款，并以需要收取贷款手续费、签约团费等各种费用为由骗取梁某倩共计人民币172700元，钟敏玲收到上述款项后并没有办理贷款而用于其日常挥霍掉了。上述事实，经庭审质证有下列证据证实：1.微信聊天截图、微信账号截图、微信转账截图、经梁某倩和钟敏玲确认的微信支付账单明细、借据、承诺书；2.被害人梁某倩的陈述。三、2019年5月，被害人刘某连通过梁某倩介绍认识了钟敏玲以办理银行高额贷款。钟敏玲以办理300万元贷款要交贷款手续费28000元，后又以300万元的贷款不能办理，但可以办理500万元贷款需要收取手续费35000元等理由，至2019年7月份，钟敏玲骗取刘某连共计人民币172500元。钟敏玲收到上述款项后并没有办理贷款而用于其日常挥霍掉了。案发后，被告人钟敏玲于2019年10月19日转账4000元还给被害人刘某连。上述事实，经庭审质证有下列证据证实：1.微信支付账单明细、微信账号截图；2.被害人刘某连的陈述。四、2019年5月，被害人吴某辉通过刘某连介绍认识了钟敏玲以办理银行高额贷款。钟敏玲以帮助吴某辉办理500万、300万元的贷款为由收取手续费，后又以银行管控、报团签约等事由收取各种费用，至案发骗取吴某辉共计人民币20900元，钟敏玲收到上述款项后并没有办理贷款而用于其日常挥霍掉了。上述事实，经庭审质证有下列证据证实：1.微信截图、微信支付账单明细；2.被害人吴某辉的陈述。另查明,公安机关在2019年11月8日扣押了被告人钟敏玲的作案工具手机一台（型号iPhoneX，串号：354********7385）。2019年11月8日被告人钟敏玲怀孕3周、2020年6月29日被告人钟敏玲怀孕37周。本案事实，还有经庭审质证的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书、线索来源及抓获经过、传唤证、户籍证明、认罪认罚具结书、医院检验报告单、诊断证明书、钟敏玲微信支付交易明细证明、钟敏玲支付宝收支明细证明、伦悦彬微信及支付宝明细证明；2.搜查笔录、扣押清单、移送物品清单；3.证人伦悦彬的证言；4.被告人钟敏玲的供述和辩解；5.辨认笔录及照片。本院认为,被告人钟敏玲以非法占有为目的，虚构代办银行高额贷款需要收取手续费等为由骗取多名被害人钱财，共计人民币918900元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人钟敏玲的犯罪事实清楚，证据确实、充分，被告人钟敏玲诈骗罪名成立。被告人钟敏玲是在案发后才退还人民币4000元给被害人刘某连，故被告人钟敏玲诈骗他人财物共计是人民币918900元，公诉机关指控被告人钟敏玲诈骗他人财物共计人民币914900元的数额有误，本院予以纠正。根据被告人钟敏玲的供述、线索来源及到案经过等证据足以证明被告人钟敏玲并非主动投案，非自首，但被告人钟敏玲归案后能如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人钟敏玲的指定辩护人认为钟敏玲具有自首情节的辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人钟敏玲自愿签署认罪认罚具结书，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人钟敏玲在案发后能退还较小部分款项，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人钟敏玲犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人钟敏玲犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元。罚金限在判决发生法律效力后30天内缴纳完毕。二、责令被告人钟敏玲退赔被害人何某萍被诈骗款项人民币552800元，退赔被害人梁某倩被诈骗款项人民币172700元，退赔被害人刘某连被诈骗款项人民币168500元，退赔被害人吴某辉被诈骗款项人民币20900元。三、对于扣押的被告人钟敏玲的作案工具手机一台（型号iPhoneX，串号：354********7385）依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省云浮市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘志梅人民陪审员  唐云仙人民陪审员  陈燕宁二〇二〇年九月二十九日书 记 员  谢 津