吉林省白山市浑江区人民法院刑事判决书 （2019）吉0602刑初63号 公诉机关白山市浑江区人民检察院。被告人赵雪岚，女，1968年9月19日出生，汉族，硕士文化，系白山市顺翔房地产开发有限公司原法定代表人（实际负责人）、总经理，白山市浑江区阳康敬老院投资人，户籍所在地：白山市，居住地：白山市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月29日被刑事拘留，同年11月7日被逮捕。现羁押于白山市看守所。辩护人徐公市，吉林长白山律师事务所律师。辩护人周天宝，吉林今典律师事务所律师。被告人胡立伟，男，1968年11月18日出生，汉族，大学文化，系白山市顺翔房地产开发有限公司股东、财务部门负责人，户籍所在地：白山市，居住地：白山市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月5日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于白山市看守所。辩护人徐云浩，吉林浩翔律师事务所律师。白山市浑江区人民检察院以浑检刑检刑诉[2019]40号起诉书、浑检一部刑追诉[2019]5号追加起诉决定书指控被告人赵雪岚、胡立伟犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。白山市浑江区人民检察院指派检察员邢今月出庭支持公诉，被告人赵雪岚及其辩护人徐公市、周天宝，被告人胡立伟及其辩护人徐云浩到庭参加诉讼。现已审理终结。白山市浑江区人民检察院指控：被告人赵雪岚于2013年至2014年担任白山市顺翔房地产开发有限公司法定代表人期间，伙同该公司会计胡立伟，在明知该公司不具备金融营业许可的情况下，以“中大”锅炉厂改造需要资金为由，承诺定期支付高额利息回报，向不特定人员进行宣传，并不以房屋买卖为目的与借款人签订商品房买卖合同进行抵押为手段，非法吸收于某1等19人资金本金共计869.5万元。白山市浑江区人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：案件来源；犯罪嫌疑人归案情况；受案登记表/立案决定书；常住人口登记表；在逃人员信息登记表；企业档案；现金收据及商品房买卖合同；银行转账记录；情况说明；借据；借款协议；证人杜某、张某1、赵某、吕某、孙某1证言；被害人于某1、樊某、许某12、李某1、刘某、高某、杨某、魏某、姬某、贾某、吴某、于某2、郭某、胡某、冯某、曲某、李某2、王某、许某12陈述；被告人赵雪岚、胡立伟供述和辩解等。白山市浑江区人民检察院认为，被告人赵雪岚、胡立伟非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究二人刑事责任。被告人赵雪岚对公诉机关指控的犯罪事实有异议，辩称其未向公众宣传，不构成非法吸收公众存款犯罪。被告人赵雪岚的辩护人徐公市、周天宝对公诉机关指控的犯罪事实有异议，认为赵雪岚未向公众宣传，不构成非法吸收公众存款犯罪。被告人胡立伟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但认为其对外借款是工作行为。被告人胡立伟的辩护人徐云浩对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但认为属单位犯罪。本院经审理查明：2010年至2014年期间，白山市顺翔房地产开发有限公司（以下简称顺翔公司）在未经有关部门批准的情况下，被告人赵雪岚（白山市顺翔房地产开发有限公司原法定代表人、实际负责人）、胡立伟（白山市顺翔房地产开发有限公司股东、财务总监）以顺翔公司需要资金周转为由，承诺以高息回报、房屋抵押等方式，通过亲友口口相传向于某1、樊某、王某等18名不特定对象非法吸收存款共计829.48万元，钱款进入顺翔公司财务部门。后兑付部分被害人利息，返还部分被害人钱款，目前共有经济损失571.78165万元未返还被害人。上述事实，有经庭审中举证、质证的下列证据予以证明：1、案件来源证实：本案由于某1报案的有关情况。2、抓获经过证实：赵雪岚于2018年10月29日被抓获归案的有关情况。胡立伟于2018年6月4日被抓获归案的有关情况。3、常住人口基本信息证实：赵雪岚于1968年9月19日出生的有关情况。胡立伟于1968年11月18日出生的有关情况。4、中国人民银行白山市中心支行情况说明证实：白山市顺翔房地产开发有限公司、赵雪岚、胡立伟未在我行办理吸收公众存款的金融业务登记、批准、许可。5、中国银行保险监督管理委员会白山监察分局证明证实：白山市顺翔房地产开发有限公司、赵雪岚、胡立伟未在我行办理吸收公众存款的金融业务登记、批准、许可。6、白山市浑江区人民法院执行局说明证实：马偈、许某12与被执行人白山市浑江区阳康敬老院借款合同执行一案，执行到位0元。7、情况说明证实：2018年6月14日，白山市房屋产权管理中心出具情况说明，经查询，白山市顺翔房地产开发有限公司，开发的顺翔小区截止到2018年6月14日在白山市房屋产权管理中心没有办理预售许可登记。8、账户交易明细、商品房买卖合同、借据、抵押借款协议、产权证、买卖协议、买卖合同、收据、商品房买卖合同、借款合同、房屋买卖协议书等证实：顺翔公司从被害人处吸收钱款的有关情况。9、司法会计鉴定意见书证实：赵雪岚、胡立伟非法吸收存款明细表：吸收的借款金额为829.48万元，吸收存款余额571.78165万元。10、调查笔录及谅解书证实：郭某、姬某、贾某、魏某、冯某、许某12、于某2、曲某、高某、刘某对赵雪岚的行为表示谅解。11、被害人王某陈述证实：2011年11月份，我朋友邹某找到我，说让我借钱给顺翔公司，顺翔公司法人赵雪岚是他的亲属，公司承诺定期兑付本金，利息为月息5分，还介绍了顺翔公司的发展规划和发展前景，让我放心把钱借给顺翔公司。刨去砍头息，我实际借了37万元给顺翔公司，一直没有给我利息。借钱时我没见到赵雪岚，财务主管胡立伟和我详细介绍借款事宜。12、被害人李某2陈述证实：2012年我朋友胡立伟说她在顺翔公司做财务主管，公司想要对外借款，承诺定期支付本金及利息，我陆续借了181万元给顺翔公司，我收到了大概20万元的利息，我实际损失是1017536.50元。13、被害人曲某陈述证实：2014年，郭某把顺翔公司的张某1介绍给我认识。我共借款给顺翔公司20万元，顺翔公司给我了2万元利息，还有顶账的房屋，我现在实际的经济损失是30480元。14、被害人高某陈述证实：2012年，我朋友许悦达和我宣传顺翔公司要对外借款，承诺定期支付高额利息，为了体现借款开具顺翔小区房屋的黄本合同和现金收据。我共实际借款70万元给顺翔公司，承诺月息5分，我收到了我5万元利息。15、被害人于某1陈述证实：2013年11月份，顺翔公司通过杜某向我借钱，杜某跟我说，顺翔公司投资阳康敬老院，需要向外借款，承诺定期支付高额利息，给我看了一些顺翔公司的相关材料，还和我讲了顺翔公司的前景，让我放心把钱借给顺翔公司。当时是胡立伟接待的我，胡立伟又给我宣传顺翔公司集资的目的和承诺。我一共实际投入了44.6万元，承诺利息5分至6分，我共收到了利息16.5万元，现在实际损失28.1万元。16、被害人魏某陈述证实：2013年12月，我朋友于某3找到我，和我宣传介绍说他朋友郭某想要借款，承诺按照月息3分支付我利息。我借了50万元，顺翔公司财务总监胡立伟给我开具了商品房买卖合同和现金收据。借款后前三个月，共支付我利息4.5万元就不再给我利息了。郭某和我说实际借款人是顺翔公司，我联系了赵雪岚，赵雪岚承认这笔钱是顺翔公司借的，但至今没有把钱还给我。17、被害人姬某陈述证实：2012年11月初，我朋友胡立伟联系我，和我宣传顺翔公司要开发江北锅炉厂，需要资金周转，并介绍了顺翔公司的业务及发展前景，承诺借款25万元，一年的利息为1万元，让我相信顺翔公司的实力。我把25万元借给顺翔公司，顺翔公司为我出具借据，共给了我利息7万元。期间胡立伟跟我说过很多次，让我帮忙联系其他人把钱借给顺翔公司，但是我没有联系。18、被害人贾某陈述证实：2012年4月，我朋友郭炎润说他朋友胡立伟是顺翔公司财务总监，说顺翔公司想要对外借款，承诺定期给付高额利息，并用顺翔小区的房子作为抵押。郭炎润带我来到顺翔公司，找到胡立伟，胡立伟和我宣传了顺翔公司的前景和借款情况，让我放心把钱借给顺翔公司。我分多次实际借给顺翔公司一共40.4万，兑付给我6万元利息。19、被害人郭某陈述证实：2013年11月份，我朋友张某2说顺翔公司想要对外借钱，说顺翔公司前景好，承诺定期支付高额利息，以顺翔小区的房子作为抵押体现借款凭证，让我放心把钱借给顺翔公司，我同意后，张某2带我去顺翔公司找的胡立伟。我从2014年4月28日起，我共借给顺翔公司58.85万元，刨除利息我实际支付55.72万元，之后兑付给我利息11.8万元。我借给顺翔公司的钱都是现金，顺翔公司财务部门开具借据，都有赵雪岚签字并盖有公司公章。我帮顺翔公司借款，顺翔公司承诺给我一定好处费。20、被害人于某2陈述证实：2014年11月，我朋友张某2说他朋友胡立伟想借点钱，承诺定期向我支付利息，可以用顺翔公司开具的门市房作为抵押，月息6分。2014年11月30日，我扣除利息把9.4万元现金带到顺翔公司交给胡立伟。顺翔公司给我开具了黄本合同和商品房买卖协议，顺翔公司的赵某给我办理的赵雪岚签字和盖章。后来胡立伟说这钱是顺翔公司赵雪岚让他用自己的名义帮顺翔公司在外面借钱。借款之后顺翔公司给我兑付了6000元利息。21、被害人樊某陈述证实：2012年5月份我认识了于某1。2014年于某1和我宣传说把钱借给顺翔公司，承诺给付高额利息。后老杜带我和于某1到顺翔公司，胡立伟带我们去看了房源，胡立伟和赵某承诺定期向我支付6分利息。后我们就到顺翔公司签订了30万元的借据、购房收据和房本合同。扣除了两个月利息，我一共汇款了26.4万元。后期我去顺翔公司要钱，老板赵雪岚给我写的欠条，但后来就一直说没有钱还我。22、被害人刘某陈述证实：2013年8月，我朋友王晓红说顺翔公司法人赵雪岚想用房子抵押借款20万元，月息5分，我同意了。后期我又多次借钱给顺翔公司，我一共借了95万元，兑付了我40万元利息。23、被害人许某12陈述证实：2012年，我通过赵雪岚的弟弟张某1得知顺翔公司资金周转困难，张某1说我要是有钱的话可以借给赵雪岚的公司，月息3分。2013年8月，赵雪岚公司会计胡立伟联系我说公司还需要资金，可以用房子做抵押，我陆续借给顺翔公司70万元，至今没有兑付我。24、被害人李某1陈述证实：我朋友辛晓军说他朋友孙某2想借钱，给高息作为回报，并且用房子做抵押。我分两次一共借出了65万元，约定月息5分。两次都是用顺翔小区的房子做抵押。后孙某2就一直不给我利息，并告诉我说钱实际是顺翔公司赵雪岚用的，后期我找赵雪岚，赵雪岚承认孙某2把钱拿给她用了，但是赵雪岚一直没有把钱还给我。孙某2共给过我利息2万元。25、被害人吴某陈述证实：2014年4月份，我朋友孙某1找到我说顺翔公司需要钱，承诺定期支付高额的利息，还介绍了顺翔公司的前景，告诉我可以用顺翔小区的车库和门市房作为抵押，让我放心。我、孙某1、顺翔公司财务总监胡立伟去看了门市房。刨除砍头息，我两次实际共借给顺翔公司20.46万元，钱给了薛会计。后返还给我2万元。胡立伟找赵雪岚在房屋买卖合同上签字。孙某1还找过我，说顺翔公司还需要继续借款，让我帮忙介绍其他人把钱借给顺翔公司。顺翔公司都是通过口头传播的方式宣传的。26、被害人杨某陈述证实：2014年3月份，吕洪钢找到我，跟我宣传介绍说顺翔公司需要30万元，承诺顺翔公司每月定期支付我5分利息，借款期限6个月，用顺翔小区的房子做抵押。我和吕洪钢来到顺翔公司，找到老板赵雪岚和财务总监胡立伟，我把30万元现金直接交给赵雪岚了，顺翔公司和我签订了黄本合同和现金收据。顺翔公司只给了我18.1万元利息，后来就不给我利息了。27、被害人许某12陈述证实：2013年我朋友刘月英找到我说，顺翔公司需要用钱，承诺定期支付本金和利息，可以用顺翔小区的房子作为抵押。我同意后，刘月英带我去见顺翔公司法人赵雪岚，我将借款转给了顺翔公司，顺翔公司向我出具了用于抵押借款的黄本合同和借据，借款完成后一直没有兑付本金与利息。我借给顺翔公司30万元，承诺月息5分，直接给我扣除了1个月的利息1.5万元，我实际支付了28.5万元。当说顺翔公司是要建设阳康敬老院。28、被害人冯某陈述证实：2012年，我同学曹某跟我说顺翔公司要向外借钱，是老板赵雪岚让他联络身边的亲戚借，向我介绍顺翔公司正在投资的项目及公司的发展前景，赵雪岚承诺定期支付本金和利息。顺翔公司没有和我们签借款合同。当时除了宣传投资项目好和公司前景外，还介绍说用顺翔小区的门市房做抵押，非常稳妥，并开具了黄本合同和现金收据。现在顺翔公司向我借款数额是20万元。29、证人邹某证言证实：我是顺翔公司的员工。赵雪岚是我表姐，2011年10月末或11月初，顺翔公司会计胡立伟对我说公司资金周转不过来了，让我找找身边的亲属朋友借钱给顺翔公司，公司可以给付利息，月息5分。王某是我朋友的爱人，王某实际借给顺翔公司共37万元。我从中没有得到好处。30、证人于某3证言证实：2013年时，郭某找到我，说想要借款，承诺定期支付本金和利息，我介绍魏某借给郭某了50万元。后来郭某和魏某说，是顺翔公司委托她借的，顺翔公司是实际借款人，后期魏某就直接和赵雪岚对接借款的事了。31、证人唐某证言证实：2013年郭某找到我，以她个人名义在我这借了5万元，承诺定期支付本金和利息，后期知道是顺翔公司用郭某的名义借的，顺翔公司已经偿还了这笔钱。魏某通过我和于某3的介绍，将50万元借给了郭某。32、证人张某1证言证实：赵雪岚是我继父的女儿，我管她叫姐，我是顺翔公司员工，负责开车和采购。2012年，赵雪岚说公司想要用钱，让我联系身边的朋友，介绍他们把钱借给顺翔公司，顺翔公司承诺用顺翔小区的房屋进行抵押，并承诺定期兑付本金与利息。我就联系了高某、刘某、许悦达借钱给顺翔公司，顺翔公司向借款人抵押房屋真实目的就是为了借款。许悦达分两次一共借了30万元给顺翔公司，许悦达和胡立伟研究的借款具体事项。顺翔公司开始时按照月息5分支付利息。我是听赵雪岚和胡立伟说顺翔公司的运转和开发项目等很多理由需要用钱，所以就让公司员工在外面帮忙借钱。33、证人李某3证言证实：我与李某1是夫妻关系，李某1借给顺翔公司65万元，兑付了2万元利息。顺翔公司承诺定期支付本金与利息，并有顺翔公司给开具的顺翔小区的房屋作为抵押，变相向李某1吸收借款。34、证人吕某证言证实：杨某是教我儿子弹钢琴的老师。2014年，我和孙某1找到杨某，说顺翔公司想要借30万元，承诺月息5分，并用顺翔小区的房子作抵押，杨某同意了。我与孙某1带杨某去顺翔公司找的胡立伟和赵某，杨某把30万元现金交给顺翔公司后，胡立伟和赵某同杨某签订的商品房预售合同和现金收据，用于充当抵押物。35、证人孙某1证言证实：2014年3月份，顺翔公司胡立伟找到我，问我还有没有钱借给他们公司用，能给高利息。我找到了我朋友吕某，吕某说他没有钱，他孩子的钢琴老师杨老师应该有。吕某领着杨老师找到我，我联系胡立伟，胡立伟定的利息为月息5分，并将赵雪岚父亲住的房子抵押给杨老师，杨老师借了现金30万元。2014年4月份，我找到我朋友吴某，说顺翔公司需要借钱，承诺月息7分，并用顺翔小区的房子作抵押。吴某实际支付11.16万元，把钱交给胡立伟和薛会计了。两次都用房子抵押了，黄本合同和现金收据都有赵雪岚的签字和顺翔公司的公章。顺翔公司以前在我这借过钱，我认识顺翔公司的老板赵雪岚和财务总监胡立伟，胡立伟2014年时和我说公司着急用钱，让我帮着介绍，联系手里有闲钱的人把钱借给顺翔公司，顺翔公司会定期支付高额利息，并拿顺翔公司的房产做抵押。36、证人赵某证言证实：顺翔公司老板赵雪岚是我姐，2016年顺翔公司变更法人代表，由我担任。顺翔公司是2009年由赵雪岚成立的，后期承建顺翔小区项目，公司老板是赵雪岚，财务总监胡立伟，出纳员薛某。2013年至2014年期间，公司因资金链断裂，以支付高息和抵押房屋的形式，通过赵雪岚和胡立伟托朋友向社会上不特定、不认识的人借了很多钱，现在都还不上。有一些中间人在找到借款人后，他们从借款约定的利息外提取相应的费用作为好处，这些好处都是顺翔公司支付的。抵押的房源很多都是重复抵押的。37、证人杜某证言证实：我外甥马杰经营鑫兴典当行，我在那负责看门和收利息，典当行租的是于某1家的房子，我就是这样和于某1认识的。2013年四五月份，顺翔公司来我们典当行借钱，一共借了50万元，赵雪岚用房子作抵押，约定月息5分。后来顺翔公司还继续用钱，我就把这事跟于某1说了，于某1直接和赵雪岚、胡立伟谈的。后来于某1介绍一个姓樊的女的（樊某）来找我，也想往外借钱。于某1一共借出去50万元，当时扣除利息，实际借出去44.6万元。樊某借出去30万元，扣除利息，实际借出去26.4万元。也都是用顺翔公司的房子抵押的。月息有的是5分，有的是6分。顺翔公司借钱时，说公司缺钱周转，可以用房子抵押，并定期支付利息，后期借钱说是用于江北开发项目。38、证人薛某证言证实：我是顺翔公司出纳员。2009年顺翔公司开发顺翔小区，后期又开发阳康敬老院项目和江北锅炉厂改造项目。顺翔公司是在2013年开始对外一些个人进行借款的。当时胡立伟、曹某把一些我不认识的人带到公司来，说是法人赵雪岚让这些人把钱借给顺翔公司，让我把借款收着，然后下到公司的现金流水账里。顺翔公司在借款时给借款人开具黄本合同和现金收据，以抵押顺翔小区房屋的方式体现借款，且承诺向这些人定期支付高额利息。借款人把钱借给顺翔公司第一步是把钱交给我，有的是现金有的是转账，胡立伟告诉我利息数额，现金都交付到我、赵雪岚或胡立伟手里了。无论是现金还是转账来的借款，我都记录到流水账上。需要支付利息的，赵雪岚签字后来我这取钱，我也都记到账上。月息4分至1毛不等。每笔借款交给我后，我按照赵雪岚的要求将钱款支付出去，有的是支付人工费、材料费、水费、电费、借款及利息。2014年我不在顺翔公司工作了，我把2006年至2014年所有的现金流水账、银行存款账、财务票据账、利息票据账等都交给赵某了。39、证人张某2证言证实：2012年，我朋友胡立伟找到我，说他现在在顺翔公司任财务总监，顺翔公司要开发阳康敬老院需要资金，让我帮忙联系宣传身边的亲戚朋友找人借些钱给顺翔公司，承诺定期向借款人支付高额利息，并宣传公司前景让借款人放心，在借款时给借款人抵押顺翔小区的门市房，并且开具黄本合同和现金收据用于体现借款。胡立伟说如果我把借款人介绍给顺翔公司完成借款，公司会给我好处费。我联系了杜某、马偈（马杰）、于某1、刘春丽、胡某、岳强把钱借给顺翔公司，顺翔公司都给我了1000-5000元不等的好处费，我还介绍过孙某1、郭某给胡立伟认识。顺翔公司在借款时和借款人签订黄本合同，真实目的就是为了借款。40、证人孙某2证言证实：2010年10月，我到顺翔公司上班。2013年5月，公司老总赵雪岚和会计胡立伟找到我说让我去小额贷款贷点钱，我通过一个朋友找到李某1，说公司需要钱，并用房子抵押，李某1借了15万元现金给了我，我直接给了胡立伟。2013年7月份，赵雪岚和胡立伟说公司还有点困难，让我去贷点钱，我又找到李某1，用一套顺翔小区的门市房抵押，李某1借了50万元。我以我的名义和李某1签的借款协议和借条，月利息5分。我没有从中获利，我只是帮顺翔公司借款。41、证人曹某证言证实：我是在2011年年末到顺翔公司工作任项目经理，负责项目开发。2012年至2014年期间，法人赵雪岚、财务总监胡立伟多次和我说，顺翔公司想要对外借资金用于公司的资金周转，承诺定期支付本金与利息，让我帮忙借钱。我就给我身边有钱的朋友打电话说顺翔公司要用钱，宣传顺翔公司的发展前景并承诺定期兑付本金和利息。有的借款人提出要抵押物，就给开具顺翔小区的黄本合同和现金收据，开具这些合同也是为了借款。顺翔公司借款后，资金用于顺翔小区的运营、锅炉厂的开发、阳康敬老院的施工。借款人有的转账，有的是用的现金。顺翔公司通过我介绍在许胜军和冯某那借款。42、被告人赵雪岚供述与辩解证实：我于2006年成立顺翔公司，任法人及总经理。顺翔公司在2012年资金开始出现缺口，为了资金周转，我和公司的员工开会研究后，通过我身边的人联系外界吸收借款，我让顺翔公司员工胡立伟、曹某、张某1以顺翔公司的名义按照公司的资金需求对外找借款人借一些资金给顺翔公司，同时承诺定期支付借款人本金与利息。我还开发江北锅炉厂和阳康敬老院项目，也需要资金进行运转，我又让胡立伟、曹某、张某1继续帮助顺翔公司进行借款。我安排他们借款没有什么要求，只要能找到借款人把钱借来就行，公司承诺定期支付3-5分的利息。胡立伟、曹某、张某1介绍来的借款人之前和我都不认识，他们只要是看中了顺翔公司承诺的高额借款利息。顺翔公司在借款过程中给借款人开具顺翔小区的商品房预售黄本合同和现金收据的目的就是为了借款，体现抵押房屋的名义，让借款人感觉借款有保证。借款人大部分是通过银行转账到公司或者我、薛某、胡立伟的个人账户，小额的借款有的是现金。借来的钱分别用在开发顺翔小区、江北锅炉厂改造、阳康敬老院的工程施工建设上了，还有一部分借款用来偿还前面借款人的利息。顺翔公司没有金融部门的执照或相关的许可。顺翔公司对外借款进行了账目记录，但没有记全。经过梳理我确定，郭某借款金额58.82万元，实际支付55.72万元，兑付利息11.8万元；于某2借款金额10万元，实际支付9.4万元，兑付利息0.6万元；许某12借款金额36万元，实际支付36万元，兑付利息10万元；于某1借款金额50万元，实际支付44.6万元，兑付利息16.5万元；姬某借款金额25万元，实际支付25万元，兑付利息7万元；李某1借款金额65万元，实际支付65万元，兑付利息20万元；刘某借款金额95万元，实际支付95万元，兑付利息40万元；曲某借款金额20万元，实际支付20万元，兑付利息2万元；贾某借款金额45万元，实际支付40.4万元，兑付利息6万元；杨某借款金额30万元，实际支付30万元，兑付利息18.1万元；吴某借款金额22万元，实际支付20.46万元，兑付利息2万元；高某借款金额45万元，实际支付45万元，兑付利息25万元；魏某借款金额50万元，实际支付50万元，兑付利息4.5万元；李某2借款金额131万元，实际支付131万元，兑付利息20万元；冯某借款金额20万元，实际支付20万元，兑付利息0万元；王某借款金额40万元，实际支付37万元，兑付利息0万元；许某12借款金额30万元，实际支付28.5万元，兑付利息0万元；樊某借款金额30万元，实际支付26.4万元，兑付利息0万元；对于李某2现在占有的房屋，我们双方认可并签订黄本合同，抵顶的价值为592463.50元。对于曲某现在占有的房屋，我们双方认可并签订黄本合同，抵顶的价值为149520元。43、被告人胡立伟供述与辩解证实：我在顺翔公司工作，任财务总监职务，主要负责公司财务。2012年春，赵雪岚找到我和项目主管曹某，她说公司运转需要资金，让我俩在外面帮忙宣传一下，帮公司借钱，以抵押顺翔小区房屋的名义，承诺定期返还高额利息与本金。我俩随后就联系亲戚朋友，宣传他们把钱借到我们公司，告知定期返还本金和利息，并且让我俩的亲戚朋友也帮忙对外宣传，赵雪岚的弟弟张某1也帮忙联系过找人借钱。顺翔公司借款的目的就是为了资金周转，不是为了销售房屋。我介绍了一些人把钱借给公司，这些人都不认识赵雪岚。大部分借款是将现金交给顺翔公司，有些是转账。有些人借钱和还钱没有通过公司财务，是直接和赵雪岚对话的。收款收据是由财务出纳员薛某负责，办理流程必须是赵雪岚签字，我盖公章，出纳盖财务章。赵雪岚授意我为公司借款，我通过口头传播介绍的方式向借款人宣传介绍，并且我也告知借款人也让他们口头去介绍其他人联系我，把钱借给顺翔公司。顺翔公司在借款的时候，有的直接给借款人扣除一个月或两个月的利息。经过梳理我确定，郭某借款金额58.82万元，实际支付55.72万元，兑付利息11.8万元；于某2借款金额10万元，实际支付9.4万元，兑付利息0.6万元；许某12借款金额36万元，实际支付36万元，兑付利息10万元；于某1借款金额50万元，实际支付44.6万元，兑付利息16.5万元；姬某借款金额25万元，实际支付25万元，兑付利息7万元；李某1借款金额65万元，实际支付65万元，兑付利息20万元；刘某借款金额95万元，实际支付95万元，兑付利息40万元；曲某借款金额20万元，实际支付20万元，兑付利息2万元；贾某借款金额45万元，实际支付40.4万元，兑付利息6万元；杨某借款金额30万元，实际支付30万元，兑付利息18.1万元；吴某借款金额22万元，实际支付20.46万元，兑付利息2万元；高某借款金额45万元，实际支付45万元，兑付利息25万元；魏某借款金额50万元，实际支付50万元，兑付利息4.5万元；李某2借款金额181万元，实际支付181万元，兑付利息20万元；冯某借款金额20万元，实际支付20万元，兑付利息0万元；王某借款金额40万元，实际支付37万元，兑付利息0万元；许某12借款金额30万元，实际支付28.5万元，兑付利息0万元；樊某借款金额30万元，实际支付26.4万元，兑付利息0万元；对于李某2现在占有的房屋，我们双方认可并签订黄本合同，抵顶的价值为592463.50元。对于曲某现在占有的房屋，我们双方认可并签订黄本合同，抵顶的价值为149520元。本院对控辩双方就有关事实和证据提出异议的问题经审查后认为：一、关于被告人赵雪岚及其辩护人提出赵雪岚未向社会公开宣传，其行为不构成非法吸收公众存款罪的问题。经查，被害人王某、高某、于某1、魏某、贾某、樊某、刘某、李某1、杨某、许某12等均陈述系听亲友介绍，听说顺翔公司借款能给付高额利息。证人邹某、张某1、曹某证实，赵雪岚或胡立伟以顺翔公司需要资金周转为由，要求顺翔公司员工向身边亲友借款给顺翔公司，顺翔公司给付高额利息。证人郭某证实，听他人说顺翔公司前景好，借钱给顺翔公司可以收到高额利息。证人孙某1、吕某、张某2、孙某2等人证实顺翔公司需要资金，其找到他人借款给顺翔公司，顺翔公司为借款人出具收据等相关凭证。证人赵某证实，顺翔公司因资金链断裂，以支付高息和抵押房屋的形式，通过赵雪岚和胡立伟托朋友向社会上不特定、不认识的人借了很多钱。被告人赵雪岚供述证实，顺翔公司在2012年资金开始出现缺口，为了资金周转，其让顺翔公司员工胡立伟、曹某、张某1以顺翔公司的名义按照公司的资金需求对外找借款人借一些资金给顺翔公司，同时承诺定期支付借款人本金与利息。被告人胡立伟供述证实，2012年春，赵雪岚让其和曹某、张某1在外面帮忙宣传帮公司借钱，承诺定期返还高额利息与本金。其联系亲戚朋友，宣传他们把钱借到我们公司，并且让亲戚朋友也帮忙对外宣传，其介绍了一些不认识的人把钱借给公司。并有借据、收据、黄本合同、抵押借款合同等证据予以佐证。依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条关于“向社会公开宣传”的认定问题，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。第三条关于“社会公众”的认定问题，……在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的……应当认定为向社会公众吸收资金。综上，被告人赵雪岚、胡立伟在未取得金融机构许可的情况下，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，二被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪。对于被告人赵雪岚及其辩护人提出赵雪岚的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见，本院不予支持。二、关于被告人胡立伟的辩护人提出胡立伟的行为构成单位犯罪的问题。经查，被害人王某、高某、于某1、魏某、贾某、樊某、刘某、李某1、杨某、许某12等人均证实，在借款时，顺翔公司工作人员宣传其公司前景好，把钱借给顺翔公司会得到高额利息，故将钱款借给顺翔公司，且由顺翔公司为其出具收据、借据。证人邹某、张某1、孙某1、吕某等人均证实，听他人说顺翔公司前景好，借钱给顺翔公司可以收到高额利息。证人薛某证实，其系公司出纳员，胡立伟等人将不认识的人带到顺翔公司，将出借的钱款交给薛某计入公司流水账。且有盖有顺翔公司公章的黄本合同，抵押合同、收据、欠据等证据在卷佐证。被告人赵雪岚、胡立伟供述证实，钱款进入公司账户或指定的个人账户。被告人赵雪岚、胡立伟系以单位（顺翔公司）名义实施的非法吸收公众存款的行为，钱款进入公司财务部门，故应认定为单位犯罪。故对于被告人胡立伟的辩护人提出胡立伟的行为构成单位犯罪的辩护意见，本院予以支持。本院认为，被告人赵雪岚作为顺翔公司的实际经营者、被告人胡立伟作为顺翔公司的财务部门负责人，二被告人在顺翔公司未取得国家有关主管部门批准的情况下，以口口相传、承诺给付高额利息的方式，以单位名义（顺翔公司）向社会不特定对象非法吸收资金8 294 800.00元，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应以单位犯罪论处。公诉机关指控被告人赵雪岚、胡立伟的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。但指控的犯罪数额高于本院认定数额，结合司法会计鉴定意见书、被害人陈述、被告人供述及相关书证等综合认定，应以本院认定的犯罪数额（8 294 800.00元）为准。被告人赵雪岚系顺翔公司的实际经营者，在单位犯罪中起决定作用。被告人胡立伟系公司员工，在单位犯罪中起较大作用。在共同犯罪中，被告人赵雪岚、胡立伟均起主要作用，均系主犯，其中被告人胡立伟系所起作用相对较小主犯，故对胡立伟予以从轻处罚。被告人赵雪岚取得部分被害人谅解，故对赵雪岚予以从轻处罚。钱款已部分返还部分被害人，故对二被告人均予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款及《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条（五）、第二百八十三条之规定，判决如下：一、被告人赵雪岚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月29日起至2022年10月28日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。)二、被告人胡立伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月5日起至2021年6月4日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。)三、责令白山市顺翔房地产开发有限公司依法退赔被害人于某1经济损失281000元，退赔被害人樊某经济损失264000元、退赔被害人许某12经济损失260000元、退赔被害人李某1经济损失450000元、退赔被害人刘某经济损失550000元、退赔被害人高某经济损失200000元、退赔被害人杨某经济损失119000元、退赔被害人魏某经济损失455000元、退赔被害人姬某经济损失180000元、退赔被害人贾某经济损失344000元、退赔被害人吴某经济损失184600元、退赔被害人于某2经济损失88000元、退赔被害人郭某经济损失439200元、退赔被害人冯某经济损失200000元、退赔被害人曲某经济损失30480元、退赔被害人李某2经济损失1017536.50元、退赔被害人王某经济损失370000元、退赔被害人许某12经济损失285000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉林省白山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。    审判长     孙 旭 萌人民陪审员    王 丽 芹人民陪审员    车 轶 博                                                                                二〇二〇年九月十六日  书记员    原 嘉 翊