上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初3465号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人时某某，男，汉族，户籍所在地上海市浦东新区，住上海市浦东新区。辩护人顾建竹，上海市银安律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]2295号起诉书指控被告人时某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员施某某出庭支持公诉，被告人时某某及辩护人顾建竹到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2013年12月起，被告人时某某伙同他人，先后注册成立上海永利宝金融信息服务有限公司(以下简称永利宝金融公司)等多家公司，未经国家有关部门批准，设立“永利宝”“火理财”线上P2P平台销售理财产品，通过媒体广告、电话推销等方式，公开向社会不特定公众宣传，并承诺以6%-12%年化收益为回报，向社会不特定公众非法募集资金，后平台关闭无法兑付，造成集资参与人实际经济损失。2016年1月，被告人时某某从永利宝公司辞职，成立上海任我花网络科技有限公司(以下简称任我花公司)，经营个人消费贷款业务，在明知永利宝公司资金来源的情况下，向永利宝金融公司融资贷款累计人民币8亿余元(以下币种同)。案发后，任我花公司向永利宝平台还款1,055万元，截至目前尚未归还91,065,638.00元。经审计，被告人时某某在永利宝金融公司任职期间，“永利宝”线上P2P平台累计吸收公众存款金额为21.5亿余元；“火理财”线上P2P平台累计吸收公众存款金额16.6亿余元。针对上述指控，公诉机关当庭提供同案犯供述、投资人证言、相关协议、鉴定意见书、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，被告人时某某作为永利宝金融公司直接负责的主管人员，违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以(单位)非法吸收公众存款罪追究刑事责任；系主犯；有自首情节，可以从轻或减轻处罚；建议对其判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人时某某当庭对公诉机关指控犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均无异议。辩护人顾建竹认为被告人时某某具有自首情节，认罪认罚，没有前科劣迹，退还了全部违法所得75万余元，另用任我花公司自有资金退还了1,055万元，愿意用价值400万元的间接股权继续退赔，并继续愿意去追讨，其目前运营着一家前景好的公司，建议对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2013年12月起，被告人时某某伙同余刚、张玉丰、李昊原(均另处)等人，先后注册成立永利宝金融公司、上海永利宝网络信息科技有限公司(以下简称“永利宝科技公司”)、上海潇谦互联网金融信息服务有限公司(以下简称“潇谦公司”)，未经国家有关部门批准，设立“永利宝”“火理财”线上P2P平台销售理财产品，通过媒体广告、电话推销等方式，公开向社会不特定公众宣传，并承诺以6%-12%年化收益为回报，向社会不特定公众非法募集资金。后平台关闭无法兑付，造成集资参与人实际经济损失。2016年1月，被告人时某某从永利宝金融公司辞职，成立任我花公司，经营个人消费贷款业务，在明知永利宝金融公司资金来源的情况下，向永利宝金融公司融资贷款累计8亿余元。案发后，任我花公司向永利宝平台还款1，055万元，截至目前尚未归还91,065,638.00元。经审计，被告人时某某在永利宝金融公司任职期间，“永利宝”线上P2P平台累计吸收公众存款金额为21.5亿余元；“火理财”线上P2P平台累计吸收公众存款金额16.6亿余元。2020年4月17日，被告人时某某经公安机关电话通知主动投案，到案后如实供述了上述事实。案发后，被告人时某某主动退赔赃款75万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.档案机读材料等书证，证实永利宝金融公司、永利宝科技公司、潇谦公司及其他涉案公司的注册、变更和公司架构等基本信息。2.同案犯余刚、张玉丰、李昊原、李培源等人的供述，证人连某、韩某、朱某、成某某、沈某某、郭某某的证言，证实永利宝金融公司、永利宝科技公司、潇谦公司的组织构架、职能分工、业务模式，以及被告人时某某在永利宝金融公司的任职情况。3.集资参与人崔小琴、张昌满等人的证言及提供的银行交易明细、借款协议和债权转让协议(电子版合同截屏)等书证，证实负责运营“永利宝”“火理财”P2P平台的永利宝金融公司通过电视、网站等媒体广告、电话推销等方式，向社会不特定公众宣传投资项目，并承诺6%-12.5%的年化收益率，诱骗张昌满、崔小琴等人与该公司签订借款协议，投资“定盈宝”“季利宝”“半年宝”“年利宝”“企业经营贷”等项目，后平台关闭无法兑付的事实。4.上海公信会计师事务所有限公司出具的《关于上海永利宝金融信息服务有限公司、上海永利宝网络信息科技有限公司员工时某某涉嫌非法吸收公众存款案涉案金额的鉴定意见书》，证实被告人时某某参与非法吸收公众存款的金额。5.上海市公安局浦东分局提供的银行划款凭证等书证，证实被告人时某某在案发后主动退赔违法所得75万元。6.上海市公安局浦东分局提供的案发经过、常住人口基本信息等书证，证实本案案发、被告人时某某的到案经过和身份信息。7.被告人时某某对上述犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人时某某作为永利宝金融公司直接负责的主管人员，违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，伙同他人非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立。被告人时某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；其案发后有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人时某某退赔违法所得75万元以及预缴部分退赃款用于弥补投资人损失，有较好的认罪、悔罪态度。综上，对被告人时某某依法可以从轻处罚并宣告缓刑。辩护人建议对被告人时某某从轻处罚并适用缓刑的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人时某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人时某某退缴在案的违法所得和退赃款，分别按照比例发还集资参与人。不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。时某某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  康 英人民陪审员  高旭东人民陪审员  丁 黎二〇二〇年九月二十三日书 记 员  沈 琦附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。