河南省临颍县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1122刑初66号公诉机关临颍县人民检察院。被告人郭某某，女，1981年1月19日出生，汉族，初中文化，籍贯河南省郾城县，住河南省临颍县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年4月12日被临颍县公安局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月17日经临颍县人民检察院决定不批准逮捕，次日被临颍县公安局监视居住。因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月27日被临颍县公安局刑事拘留，2019年3月1日被临颍县公安局取保候审，2020年4月26日被本院决定取保候审。辩护人郭志勇，河南帝豪律师事务所律师。（临颍县法律援助中心指派）临颍县人民检察院以漯临检二部刑诉【2020】3号起诉书指控被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。临颍县人民检察院指派检察员翟瑜林出庭支持公诉，被告人郭某某及其辩护人郭志勇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。临颍县人民检察院指控：自2005年以来，被告人郭某某伙同其公爹周某某（已判刑）开始做粮食生意，二人在明知自己不具备融资资格的情况下，违反金融管理法规，通过向不特定对象公开宣传，以高息为诱饵，让他人将钱款存放其处，并出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，被告人郭某某主要负责财务。累计吸收存款239.1万元（235.2万元+3.9万元），已兑付19.6万元，已支付利息5.95万元，扰乱国家金融秩序。此外，二人还通过让他人将小麦等粮食存放其处，承诺存一定期限给予高价的手段，变相吸收公众存款，累计12.079948万元。公诉机关认为，被告人郭某某违反金融管理法规，在不具备融资资格的情况下，非法吸收和变相吸收公众存款共计251.179948万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郭某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且有自首情节，建议判处被告人郭某某有期徒刑二年六个月至三年六个月，并处罚金五万元。被告人郭某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人郭某某的辩护人郭志勇对公诉机关指控的罪名无异议。但认为：1、被告人郭某某属于从犯，依法应当从轻、减轻处罚；2、被告人郭某某在案发后主动到案，并如实供述全部犯罪事实，认定为自首，可以从轻处罚；3、被告人郭某某当庭自愿认罪认罚，认罪态度好，具有悔罪表现；4、被告人郭某某系初犯，依法可以从轻处罚。经审理查明：自2005年以来，被告人郭某某伙同其公爹周某某（已判刑）开始做粮食生意，二人在明知自己不具备融资资格的情况下，违反金融管理法规，通过向不特定对象公开宣传，以高息为诱饵，让他人将钱款存放其处，并出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，被告人郭某某主要负责财务。累计吸收存款239.1万元，已兑付19.6万元，已支付利息5.95万元。此外，二人还通过让他人将小麦等粮食存放其处，承诺存一定期限给予高价的手段，变相吸收公众存款，累计12.079948万元。另查明，被告人郭某某在审理阶段退出集资款10万元（在案扣押），取得大部分集资参与人的谅解。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：1、被告人郭某某的供述与辩解。证明其于2004年结婚后跟着其公公周某某经营粮食生意。别人存粮食或者对外借款，周某某让其给别人开票，签其名字，大概有二百多万元。借款利息是月息1%，比银行的利息高得多。吸收存款没有经过金融机构的许可。其给每个储户开具的都是收据，写着周某某的名字，也有其名字，其给储户开票后都在账本上记着，有十多本。收的粮食大部分卖给龚小杰面粉厂，一部分卖到许昌203仓库，还有临颍铁西储备库，还给新郑送过，这些送货记录其都记的有账。玉米大部分送到瓦店养殖场了。吸收的资金大部分用到粮食生意上了，还有一部分用来还账。编号为1的黑色笔记本账本是其记的2015年至2016年周某某借钱的全部记录，借款总额为36户163.3万元，但与其心里面的数字不符，其经手的账大概有二百多万元。编号为2的是2015年的存麦本，记录的还有2016年存玉米的情况。2015年收购的小麦，未付账的有116048斤；2015年10月30日至2016年2月16日一共收购90620斤玉米，都没有付账；2016年收购的小麦为393050斤，都没有清账。2、同案犯周某某的供述与辩解。证明周某某欠其村二三十户村民的粮食款，其出具的有存粮本，上面印的有“周某某存粮本”字样。其从2005年开始到不做粮食生意一直在赔钱，大概赔了一百万元。其在亏空的情况下，让农户把粮食存到其处，用该部分钱周转，还有赚钱的机会，如果赔了就赔了。其借别人的钱给的是高利息，月息1%，其借高利贷没有经过金融机构许可。农户存其处粮食一年，其会在原价的基础上每斤多给0.1元钱。其吸收存款的具体数额以储户的票据数据为准，非法吸收存款252.1678万元，存粮食27470斤，兑付19.98万元，支付利息5.8万元。无论票据上是否写明利息，均按月息1%算利息。其出具的存粮的凭证都是存全年的，没有写上的是在过磅时已经说好的，因为一年后的价格要比市场价高0.1元。3、集资参与人路某某、闫某某、张某某等人的陈述；被告人郭某某及其丈夫周某某2、同案犯周某某向集资参与人出具的借款凭证、存粮凭证。证明：（1）同案犯周某某通过向不特定对象公开宣传，以高息为诱饵，让他人将钱款存放其处，承诺在一定期限内还本付息；此外，还让他人将小麦等粮食存放其处，承诺存一定期限给予高价。被告人郭某某积极参与吸收存款：接收集资参与人的钱款，经手收粮食，出具票据凭证、兑付钱款等。2016年10月份左右，周某某隐匿起来，联系不上；（2）被告人郭某某及同案犯周某某共吸收集资参与人路某某、闫某某、张某某等人存款239.1万元，该239.1万元本金中已向被害人兑付19.18万元；（3）部分被害人得到过利息，共计5.95万元。（4）被告人郭某某及同案犯周某某让他人将小麦等粮食存放其处，承诺存一定期限给予高价，所存粮食价值12.079948万元。集资参与人路某某2、李某某的陈述。证明2016年下半年路某某2儿子患病在外看病，快春节时经李某某向被告人郭某某要回集资款4200元。4、扣押清单、经被告人郭某某签字确认的周某某借款账本明细表及2015年、2016年收购小麦明细表。证明：（1）经被告人郭某某确认的账本上记载的借款金额为163.3万元，兑付金额为10.3万元；（2）经被告人郭某某确认的2015年、2016年收购小麦情况及2015年10月30日至2016年2月16日收购玉米情况。5、银行账户明细。证明被告人郭某某及同案犯周某某的银行交易流水明细情况及没有偿还能力的事实。6、经被告人周某某签字确认的大郭乡社东村周某某非法集资案储户统计表、周某某2016年存粮明细。证明被告人周某某对该储户统计表中的借款252.1678万元，存小麦27470斤认可，对其他不认可；被告人周某某对“周某某2016年存粮明细”中的存粮情况全部认可。7、国家发展和改革委员会、国家粮食局、财政局、农业局、中国农业发展银行、中国储备粮管理总公司国粮调（2015）80号文件——关于印发2015年小麦和稻谷最低收购价执行预案的通知。证明以2015年生产的国标三等小麦为标准品，白小麦、红小麦和混合小麦最低收购价格均为每市斤1.18元，最低收购价执行时间为2015年5月21日至9月30日。河南省人民政府办公厅豫政办（2016）75号文件——关于转发河南省2016年粮食最低收购价收购工作方案的通知。证明2016年最低收购价小麦挂牌收购价格（国标三等质量标准）为2.36元/公斤，小麦最低收购价政策执行时间为2016年5月21日至9月30日。8、周某某涉嫌非法吸收公众存款汇总表、周某某案件存款登记表、周某某案件存粮登记表、周某某非法吸收公众存款案应退赔钱数表。证明同案犯周某某非法吸收存款、变相吸收存款及应退赔情况。9、临颍县人民法院（2019）豫1122刑初28号刑事判决书。证明同案犯周某某因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币6万元，被责令退赔路某某、闫某某、张某某等59人钱款226.049948万元。10、谅解书38份、核实笔录一份、暂扣清单一份、农村土地承包经营权流转合同书两份。证明：1、大部分集资参与人均对被告人郭某某表示谅解，要求对郭某某从轻处罚；2、郭某某在审理阶段退出集资款10万元；3、郭某某自愿以其家庭承包经营的土地出租的租金退赔集资参与人。11、违法犯罪记录查询情况说明。证明案发前郭某某无违法犯罪记录。12、案件来源及抓获经过、在逃人员登记表。证明2018年4月12日被告人郭某某到临颍县公安局投案自首，同日被刑事拘留，2018年5月18日被监视居住，因多次传唤不到案，于2018年7月16日被刑事拘留上网追逃，2019年2月27日到临颍县公安局投案自首，同日被刑事拘留。13、被告人郭某某的户籍证明。证明案发时郭某某已达到刑事责任年龄。本院认为，被告人郭某某在不具备融资资格的情况下，违反金融管理法规，非法吸收公众存款及变相吸收公众存款，共计251.179948万元（239.1万元+12.079948万元），扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。我国刑法规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人郭某某的非法吸收公众存款行为依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。被告人郭某某及同案犯周某某非法吸收或者变相吸收的公众存款，在案发前后已向集资参与人兑付本金19.6万元，支付利息5.95万元，并在审理阶段退出集资款10万元（在案扣押），可酌情从轻处罚。被告人郭某某在案发之前无犯罪前科，属初犯，可酌情从轻处罚。被告人郭某某有自首情节，可以减轻处罚。被告人郭某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人郭某某已取得大部分集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。辩护人郭志勇关于被告人郭某某系初犯、从犯，有自首情节，当庭自愿认罪认罚，认罪态度好，具有悔罪表现，依法可以从轻或减轻处罚的辩护意见，与本案查明的事实一致，本院予以采纳。我国刑法规定，犯罪分子违法所得的一切财务，应当予以追缴或者责令退赔。被告人郭某某与同案犯周某某非法吸收的存款在扣除已支付给集资参与人的钱款（包括所支付的本金和利息）后，剩余的225.629948万元（251.179948万元-19.6万元-5.95万元）应当退赔给集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币30000元。二、责令被告人郭某某与同案犯周某某共同退赔集资参与人路某某、闫某某、张某某等59人钱款225.629948万元（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省漯河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  段梦野人民陪审员  李跃民人民陪审员  李水合二〇二〇年九月十日书 记 员  赵亮地