重庆市万州区人民法院刑 事 判 决 书(2020)渝0101刑初557号公诉机关重庆市万州区人民检察院。被告人谢直任，曾用名杨忠云，男，1962年7月26日出生于重庆市梁平区，汉族，初中文化，无业，住重庆市万州区。因犯诈骗罪，于2019年3月8日被重庆市万州区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币六千元，于2019年12月4日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月4日被重庆市万州区公安局刑事拘留，2020年1月10日被执行逮捕,现羁押于重庆市万州区看守所。辩护人曾有为，重庆奎龙律师事务所律师。重庆市万州区人民检察院以渝万州检刑诉[2020]Z553号起诉书指控被告人谢直任犯诈骗罪，于2020年7月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市万州区人民检察院指派检察官米双鹏出庭支持公诉，被告人谢直任及其辩护人曾有为到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市万州区人民检察院指控：2015年初至2017年5月，被告人谢直任在自身大量负债的情况下，明知被害人冉某不符合大额贷款条件，依然谎称可以帮冉某贷款500万元，以办贷款需要交保证金、给红包等名义多次骗取冉某合计400500元，并将其中大量钱款用于偿还其本人信用卡贷款、支付保险款等用途。具体事实如下：1.2015年初，被告人谢直任以贷款需要为由，要求冉某支付30万元保证金。同年2月16日，冉某转账20600元给谢直任。因被害人冉某无力支付剩余的保证金，被告人谢直任承诺帮冉某想办法筹借。2015年12月至2016年1月，经谢直任介绍，冉某先后向文某（系谢直任当时的女友）和杨某（系谢直任的兄弟）各借款10万元，其中杨某的10万元未实际支付，直接用于冲抵了谢直任欠杨某的借款；文某的10万元直接转给谢直任，谢直任转给重庆一家贷款公司的杨某1，杨某1又转回给谢直任，后谢直任再次转给杨某1，杨某1再次转回给谢直任。然而，谢直任向冉某谎称该20万元均已交给贷款公司。2015年12月至2016年8月25日，被告人谢直任以办贷款需要为由让被害人冉某给其6次转账合计86000元。2016年8月26日，被告人谢直任向被害人冉某谎称注册公司可便于贷款，遂联系了一家准备注销的公司，将该公司转让过户至冉某名下，并虚构余某系该公司工作人员的事实，以收取转让费的名义让冉某转账18000元至余某的账户，随后余某将该笔钱取现存入谢直任的账户。2016年9月1日至2017年5月28日，被告人谢直任继续以办贷款需要交纳保证金或给红包等名义让被害人冉某给其转账十余次合计75900元。2019年12月4日，民警在重庆市三合监狱将当日刑满释放的被告人谢直任传唤到案。针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据，认为被告人谢直任的行为构成诈骗罪，并且诈骗金额数额巨大，同时指出被告人在前罪判决宣告以后刑罚执行完毕以前发现还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚执行数罪并罚。建议判处被告人谢直任八年至九年有期徒刑，并处罚金。被告人谢直任对公诉机关第4笔指控事实无异议，对指控的其余事实予以否认，当庭辩解他从2015年12月开始给被害人冉某办理贷款，未办理成功的原因是被害人不提供相关证明及保证金。辩护人的辩护意见是，1.本案现有证据不能证明被告人有诈骗行为，谢直任接受委托后办理贷款收取费用，不具有非法占有的主观故意，客观上也实施了办理贷款的行为，风险应由双方承担，冉某并未产生错误认识，本案系民商事行为；2.文某和杨某给冉某的借款性质不属于诈骗，谢直任和冉某有其他正常的经济往来，不应将转账金额均认定为诈骗金额，冉某多次不一致的陈述不能证实谢直任的诈骗金额；3.本案指控有罪证据不足，不能证明被告人具有诈骗的动机和目的，指控的诈骗罪不成立。经审理查明：2015年至2017年期间，被告人谢直任在明知被害人冉某不符合大额贷款条件，依然谎称可以帮其贷款500万元，以办理贷款需要交纳保证金，注册公司需要转让费等名义，先后多次骗取被害人冉某共计400500元。具体事实如下：2015年初，被告人谢直任称可以帮忙找重庆的贷款公司贷款500万元，但要求冉某先支付30万元保证金，冉某表示没有那么多钱，谢直任就提出先交几万块钱排队，同年2月16日，冉某转账20600元给谢直任。2015年下半年，因冉某无力支付保证金，被告人谢直任承诺帮其想办法筹借。2015年12月至2016年1月，谢直任先后介绍冉某向文某（当时系谢直任女友）和杨某（谢直任兄弟）各借款10万元，其中杨某的10万元并未实际支付，用于冲抵谢直任与杨某之间的债务。文某的10万元直接转给谢直任，谢直任转给重庆某贷款公司的杨某1，杨某1又转回给谢直任，谢直任再次转给杨某1，最后通过杨某1妻子陈某的账户分三次将该10万元全额转回给谢直任，谢直任却向冉某谎称该20万元均已交到贷款公司，隐瞒了20万保证金已经退还的事实。2015年12月至2016年8月25日期间，被告人谢直任以办贷款需要为由让冉某给其6次转账合计86000元。2016年8月26日，被告人谢直任向被害人冉某谎称注册公司可便于贷款，遂联系了一家准备注销的公司，将该公司转让过户至冉某名下，并虚构余某系该公司工作人员的事实，以收取转让费的名义让冉某转账18000元至余某的账户，随后余某将该笔钱取现存入谢直任的账户。2016年9月1日至2017年5月28日，被告人谢直任继续以办贷款需要交纳保证金或给红包等名义让被害人冉某给其转账十余次合计75900元。2018年6月7日，被害人冉某向重庆市万州区公安局扫黑办报案，同年7月9日，重庆市万州区公安局立案侦查。2019年12月4日，被告人谢直任在重庆市三合监狱刑满释放当日经万州区公安局传唤通知到案，并将其抓获。另查明，被告人谢直任因犯诈骗罪，于2019年3月8日被本院判处有期徒刑九个月，并处罚金6000元，刑期自2019年3月5日起至2019年12月4日止。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书、拘捕等程序性法律文书，证实本案侦查程序合法。2.被告人谢直任的户籍证明，证实被告人谢直任的主体身份及其具有刑事责任能力。3.抓获经过，证实本案被告人谢直任系被动到案。4.刑事判决书、释放证明书，证实本案被告人谢直任前罪判刑情况。5.借条，证实冉某向文某出具借条一张，落款时间2015年12月13日，载明借款金额10万元。6.中国农业银行、中国建设银行、重庆农村商业银行银行卡交易明细，证实2015年12月15日，文某向谢直任转账10万元，12月16日，谢直任转到杨某1的账户，杨某1又转回给谢直任，谢直任再次转给杨某1，在当日和12月17日，杨某1的妻子陈某分三笔将该10万元转回给谢直任。2016年8月26日，冉某向余某转款18000元，同日余某取现后分两笔将17500元存入谢直任账户中。7.证人文某的证言证实，2015年12月，杨忠云和冉某向她借款10万元。12月9日，她和杨忠云、冉某三人到农业银行将10万元转到谢直任的账户上，因为杨忠云也叫谢直任。2015年12月13日，她和杨忠云、冉某三个人在杨忠云家中，冉某向她出具了10万元的借条。8.证人杨某的证言证实，他借给兄弟杨忠云（即谢直任）30余万元，后通过杨忠云认识冉某，杨忠云说冉某欠其十几万，冉某承认并同意将欠杨忠云的钱还给杨某，向他出具了欠杨某10万元的借条。9.证人杨某1的证言证实，他曾经开办过办理抵押贷款的公司，现已注销。2015年上半年，通过唐某介绍认识谢直任，谢直任需要贷款一、二百万，他告诉谢直任需要交保证金及提供个人银行流水等资料。期间到万州考察时经谢直任介绍认识姓冉的男子。2015年年底，谢直任向他转入10万元保证金，过了一两天谢直任又以急需用钱要求将10万保证金退回，他通过妻子的卡将钱全部退给谢直任。10.证人余某的证言证实，她认识杨忠云，但不知道杨忠云有其他的名字，不认识冉某。有次杨忠云给她说别人要转一笔钱但不能直接转到杨忠云的卡上，要先转到她的卡上，然后取现给杨忠云。她收到这笔18000元后在农业银行将钱取出，并到建设银行将钱存入姓谢的账户中，余下几百元没有转完，后在她工作地点将剩余几百元现金交给杨忠云。11.证人万某的证言证实，2016年10月，他和朋友开办的三水房地产公司需要注销，但因转让手续更为简便，就将公司营业执照转让给谢直任和冉某，后改名为××活动板房有限公司。谢直任支付了公章、执照遗失登报等手续费，除此之外没有其他费用。12.证人张某2的证言证实，客户能够贷到二、三百万大额贷款的前提条件是自己名下有不动产作抵押担保，仅凭公司营业执照，银行不会发放大额贷款。13.证人张某3、王某、周某、崔某的证言证实，公司在为客户办理贷款的过程中不会收取保证金等任何费用，贷款成功银行放款给客户后，会按贷款金额收取一定比例的手续费。14.证人熊某的证言证实，他与杨忠云很早就认识，杨忠云还有个名字叫谢直任，印象中杨忠云没有正式工作。15.被害人冉某的陈述，冉某陈述：2015年，谢直任（杨忠云）说可帮其贷款500万元，但需要交30万元保证金，并称贷款下来以后30万保证金可以退还，还承诺可以帮他筹借。2015年2月16日他向谢直任的农商行卡转了20600元，2015年年底，谢直任说帮其借款10万元已交给重庆做贷款的担保公司，这10万元是谢直任女朋友文某借的，他就在谢直任家里给文某出具了一张10万元的借条，并注明了月息5分，其后谢直任打电话喊他赶紧凑钱，他又向谢直任农商行卡转入1万元。2016年1月7日，谢直任又说找谢直任的兄弟杨某借了10万元，并说这笔钱也直接打到了上次那家贷款公司账户里面去了，他给杨某出具了两张借条，一张金额是10万元本金，一张是利息5万元。2016年8月，谢直任说需要注册空壳公司才有资质贷款，让他给余某转款18000元公司过户费，后他与谢直任、文某以及对方公司会计万某共同办理了公司过户手续。谢直任并未告诉他办理贷款交的保证金都已退给谢直任。从2015年2月份开始给谢直任打保证金，陆续打了21万元2千多，2016年7月后转的钱都是谢直任说拿去帮他跑贷款需要的钱，但贷款一直都没办下来，谢直任从来没有告诉他是哪家公司办不了这个贷款，更不知道保证金退还的事情。另外，冉某还陈述他还了文某6万5千多，还了杨某7万6千多，还给文某、杨某的钱都没有经过谢直任的手，是直接还的。16.被告人谢直任的庭前供述，谢直任供述：他曾用名杨忠云，2018年身份证注销后没有再用该名字。2015年年初，他告诉冉某交30万保证金，可以找重庆的担保公司帮其贷款500万，担保公司做贷款业务的叫杨某1。2015年底，他给冉某说借到20万保证金，已经转给杨某1。这20万是找兄弟杨某和女朋友文某各借到10万，后冉某给杨某和文某分别出具10万的借条。文某在2015年12月转给他的10万，后转给杨某1作为冉某贷款的保证金。杨某的钱没有转给冉某，给他5万现金作为冉某借的保证金，剩下5万用于冲抵他欠杨某的借款。后将从文某处借的10万元让杨某1退回，从杨某处借的保证金也在他身上，并未给杨某1。因冉某贷款资质不够，他联系准备注销的房地产公司过户给冉某用于抵押贷款，让冉某给余某18000元公司转让费，后余某又将这笔钱转给他。余某不是转让公司给冉某的人，对方公司的人叫万某，并未收取18000元公司过户费用。后因冉某的原因未办成贷款，退还保证金的事情没有告诉冉某，也没有替冉某还给文某和杨某，2016年年初到2017年年底冉某转给他的钱都是在办理贷款过程中要用的钱，都用在了办理贷款上面了。上述证据能够相互印证，本院予以确认。关于辩护人提出被告人谢直任不具有非法占有故意，不构成诈骗罪的辩护意见以及被告人谢直任相同观点的辩解，经查，被告人谢直任在明知被害人冉某不具备大额贷款资质、条件的情况下，利用冉某需要大额资金的急迫心理和对贷款流程的不熟悉不了解，声称其能帮助冉某申请到贷款而获取冉某的信任，其后以申请贷款需要预付保证金，需要注册公司等借口和理由不断的向冉某索要财物，使冉某误以为确系办理贷款所需而从2015年至2017年多次给谢直任转账资金，而谢直任获取资金后声称均用在了办理贷款事务上，但均没有证据予以佐证，被害人冉某不仅没有获得贷款反而蒙受了巨大损失。更有甚者，谢直任以筹集保证金为由，通过介绍冉某向他人举债而获取了财产性利益之后，除了清偿自身债务外，还通过向办理贷款业务的杨某1两次来回转账，最终将资金占为己有，根本没有将资金用于实际办理贷款事务上，而冉某却始终蒙在鼓里不知真相。被告人谢直任的上述言行均表明其主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上采取了虚构事实，隐瞒真相的方法，致使被害人冉某基于错误认识“自愿”交付财物，造成巨大的财产性利益损失。本院认为，被告人谢直任的行为符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪定罪处罚，被害人冉某在谢直任承诺所谓办理贷款事务期间所支付给谢直任的财物包括举债在内的财产性利益共计400500元均应当认定为诈骗犯罪数额。该辩护意见以及被告人谢直任关于不构成诈骗罪的辩解不予采纳。本院认为，被告人谢直任以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控罪名成立，本院予以支持。被告人谢直任在前罪判决宣告以后，刑罚执行完毕之前，发现还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚执行数罪并罚。公诉机关提出的量刑建议，本院予以采纳。根据被告人谢直任犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第七十条的规定，判决如下：一、被告人谢直任犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币50000元，原犯诈骗罪判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币6000元，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币56000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月5日起至2028年3月4日止。罚金自本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。）二、责令被告人谢直任退赔被害人冉某经济损失人民币400500元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  严学万人民陪审员  魏 红人民陪审员  谢 琴二〇二〇年九月八日法官 助理  张惠中书 记 员  冯 娜