黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0204刑初80号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民检察院。被告人王方志，居民身份证号码2302041979********，男，1979年5月6日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，汉族，高中文化，无职业，户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区龙南街安智小区**楼****，住黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区通东路人民小区南文化**楼****。2019年12月29日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2020年1月20日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。辩护人孙欢欢，黑龙江铭昊律师事务所律师。辩护人李建伟，黑龙江卜奎律师事务所律师。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院以齐铁检二部刑诉〔2020〕31号起诉书指控被告人王方志收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月24日向本院提起公诉，本院于同日立案受理，适用普通程序依法组成合议庭，于2020年9月10日公开开庭审理了本案。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指派检察员张丽丽出庭支持公诉，被告人王方志及其辩护人李建伟、孙欢欢到庭参加诉讼。现已审理终结。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指控：2019年5月份至12月期间，被告人王方志收买他人银行卡11套（每套银行卡包括银行卡一张、网银u盾一个，绑定手机卡一张，并且包含密码），并将其中8张银行卡信息资料提供他人使用。1.2019年5月份，被告人王方志以人民币100元的价格从尤某处收购中国建设银行卡一套；2.2019年6月份，被告人王方志用两桶豆油从田某处换取哈尔滨银行银行卡一套；3.2019年7月份，被告人王方志以人民币50元的价格从黄某处收购中国农业银行卡一套；4.2019年7月份，被告人王方志以人民币50元的价格从李某处收购中国农业银行卡一套；5.2019年8月份，被告人王方志从尤某处取得浦东发展银行卡一套；6.2019年10月份，被告人王方志以人民币100元的价格从尤某处收购中国工商银行银行卡一套；7.2019年10月份，被告人王方志以人民币100元的价格从尤某收购中国农业银行卡一套；8.2019年10月份，被告人王方志以人民币100元的价格从尤某处收购中国邮政储蓄银行卡一套；9.2019年11月份，被告人王方志用一桶豆油从王某2处换取齐齐哈尔农村商业银行银行卡一套；10.2019年12月份，被告人王方志用一桶豆油从朱某处换取齐齐哈尔农村商业银行卡一套；11.2019年12月份，被告人王方志用一桶豆油从朱某处换取中国邮政储蓄银行银行卡一套；综上，第一至八起犯罪所涉银行卡信息资料被被告人王方志提供他人使用，涉案十一张银行卡全部被公安机关扣押。公诉机关为证明上述事实，提供了书证、证人证言等证据。公诉机关认为，被告人王方志收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。王方志认罪认罚，可依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可从宽处罚。同时提出对被告人王方志判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议。被告人王方志对检察机关指控的罪名及犯罪事实均有异议，认罪认罚，对量刑建议无异议。被告人王方志辩护人李建伟，对公诉机关指控的罪名没有异议，提出1.王方志收买他人信用卡实际使用的应为6张，而非指控的8张；2.王方志的犯罪事实虽被发觉，但尚未被讯问，是在未被采取强制措施的情况下即受到传唤，所以公安机关对王方志传唤到案，属自首；3.自愿认罪，建议对被告人王方志判处三年或三年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人王方志辩护人孙欢欢对公诉机关指控的罪名有异议，认为应构成妨害信用卡管理罪。提出如下辩护意见：1.王方志犯罪行为侵害的客体是信用卡管理制度而非被害人信用卡信息，持卡人是否是自愿交付自己的信用卡信息是区分二罪名的关键所在，王方志收买并非法持有他人信用卡及相关信息，其行为构成妨害信用卡管理罪；2.王方志如实供述、初犯、自愿认罪、有缴纳罚金意愿，建议对被告人王方志判处九个月以下有期徒刑的量刑意见。经审理查明：2019年5月份至12月期间，被告人王方志收买他人银行卡11套（每套银行卡包括银行卡一张、网银u盾一个，绑定手机卡一张，并且包含密码），并将其中8张银行卡信息资料提供他人使用。1.2019年5月份，被告人王方志以人民币100元的价格从尤某处收购中国建设银行卡一套；2.2019年6月份，被告人王方志用两桶豆油从田某处换取哈尔滨银行银行卡一套；3.2019年7月份，被告人王方志以人民币50元的价格从黄某处收购中国农业银行卡一套；4.2019年7月份，被告人王方志以人民币50元的价格从李某处收购中国农业银行卡一套；5.2019年8月份，被告人王方志从尤某处取得浦东发展银行卡一套；6.2019年10月份，被告人王方志以人民币100元的价格从尤某处收购中国工商银行银行卡一套；7.2019年10月份，被告人王方志以人民币100元的价格从尤某收购中国农业银行卡一套；8.2019年10月份，被告人王方志以人民币100元的价格从尤某处收购中国邮政储蓄银行卡一套；9.2019年11月份，被告人王方志用一桶豆油从王某2处换取齐齐哈尔农村商业银行银行卡一套；10.2019年12月份，被告人王方志用一桶豆油从朱某处换取齐齐哈尔农村商业银行卡一套；11.2019年12月份，被告人王方志用一桶豆油从朱某处换取中国邮政储蓄银行银行卡一套；综上，第一至八起犯罪所涉银行卡信息资料被被告人王方志提供他人使用，涉案十一张银行卡全部被公安机关扣押。上述事实，有公诉机关举证并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.户籍证户籍证明，告人王方志犯罪时已达到完全刑事责任年龄及自然身份情况。2.借记卡产品资料查询，证实对黄某、李某、尤某开卡银行、开卡时间等信息，其中李某已销户，黄某与尤某银行卡处于正常状态。3.协助查询财产通知书，证实对涉案银行卡的状态进行查询。4.扣押清单及照片，证实对王方志处的尾号为8516邮政银行卡一张、尾号为2059的浦发银行卡一张、尾号为1417的工商银行卡一张、尾号为2135的建设银行卡一张、尾号为1566的哈尔滨银行卡一张、对黄某尾号为5671的农业银行卡一张、李某尾号6357农村信用社银行卡一张、对朱某尾号为8911农村信用社银行卡一张和尾号1046邮政银行信用卡一张、尤某尾号为8278的农业银行卡一张，对密封袋（小）9个、密封袋（大）6个，依法予以扣押。5.银行流水明细，证实尤某的涉案五张银行卡及田某涉案银行卡均已被使用交易。6.齐齐哈尔市公安局铁锋分局刑事侦查大队出具的情况说明二份，证实本案王方志供述收购银行卡的男子叫“刚哥”、“小胖”，据王方志对此人描述，目前无法落实二人的真实信息；对涉案尾号为2135的建行卡、2059的浦发卡、8278、5671、9673三张农行卡、8516邮政卡、1417工行卡、1566哈尔滨卡交易情况进行调取，只能显示柜台和ATM机的实际交易地，对网上转账无法落实实际交易地。关于交易中显示的网上操作交易机构名称、地区号、柜员号，如果是同行之间网上交易，显示为开卡归属行信息，如果是跨行之间网上交易，显示为查询卡的总行信息。(二)证人证言1.证人王某1的证言，证实2019年11月份左右，其去铁锋区百花园溜达，在门口碰到一名男子摆个条幅说是搞活动，收购不用的银行卡给一桶豆油，其便去百花园附近的农村信用社办理一张卡尾号为3757的银行卡，收卡人让其办理U盾并提供一张绑定的手机卡，其正好有一个号不用就提供对方了。他给其一桶豆油。这男子说自己姓王，要完成业务用一个月后就销号。2.证人田某的证言，证实2019年夏天，其在百花园附近看见有搞活动送豆油的，其就用自己身份证办了手机卡和哈尔滨银行卡，卡尾号为1566，得了两桶豆油。3.证人尤某的证言，证实其为王方志提供过一张尾号为2135的建设银行卡、一张尾号为2059浦发银行的银行卡、尾号为1417的工商银行卡、卡尾号为8278的农业银行卡、卡尾号为8516的邮政银行卡及U盾，王方志给了其300元，其中尾号为2059的银行卡其用过一次，2019年11月22日王方志让其去银行说必须其带身份证才能取，银行工作人员对其说卡出问题了，最后银行网点的经理看了一下系统将钱取了出来，一共是37500元，其都交给了王方志。其余的银行卡交给王方志后就其没用过，银行卡里的使用记录，其不知情。4.证人黄某的证言，证实2019年7月份，其在百花园门口看到有个男子说收银行卡，每张卡给50元钱，其与他联系并留了电话，将其的一张尾号为5671的农行卡和李某的一张尾号为9673的农行卡办理好绑定U盾及手机卡后，联系对方，一张卡他给其50元，共给其100元。其与李某是朋友关系，当时其是想用这二张卡办小额贷款的。5.证人李某的证言，证实其朋友黄某说用其尾号为9673的农行卡办理小额贷款，正好其也不用这张卡就让他拿走了，后来其就把这卡销号了。6.证人朱某的证言，证实2019年冬天，其在百花园附近溜达，在门口碰到一个男子，他说收不用的银行卡，可给豆油，其就答应了。对方与其一起去办理了银行卡，让其绑定手机号，银行卡后面写其的姓名、身份证号及绑定的手机号、密码及U盾密码。（三）被告人供述和辩解被告人王方志的供述，证实其对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。（四）视听资料讯问光碟五张，证实尤某、李某、黄某银行卡已被使用情况及公安机关对被告人王方志讯问经过。（五）其他证据侦破经过，证实被告人王方志到案经过。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院以均予确认。本院认为，被告人王方志收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人王方志犯收买、非法提供信用卡信息罪，数量巨大，依法应判处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。王方志到案后如实供述所犯罪行，自愿认罪认罚，可从轻处罚。关于辩护人李建伟提出的已使用银行卡应为6张的辩护意见，与查明事实有悖，不予采纳。关于其提出的王方志自愿认罪可从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。关于王方志属自首的辩护意见，经查，公安机关在被告人王方志家中将王方志抓获，同时在王方志家中查获数张银行卡，其犯罪事实已被侦查机关发现，又系被动到案，不符合自首构成要件，故对此辩护意见不予采纳。关于辩护人孙欢欢提出的对本案应认定为妨害信用卡管理罪，公诉机关指控罪名有误的辩护观点，经查，被告人王方志主观具有收买、向他人非法提供信用卡信息的犯罪故意，客观上以完成任务为名，采取“拉条幅”、“搞活动”并以给付现金、豆油等诱骗方式非法收购他人银行卡及U盾等，其行为符合收买、非法提供信用卡信息罪的犯罪构成，故对此辩护观点不予支持。关于辩护人孙欢欢提出的王方志具有认罪认罚、初犯、如实供述等法定、酌定可从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。公诉机关提出的量刑建议，符合法律规定，应予采纳。关于辩护人孙欢欢提出的量刑意见，因于法有悖，故不予采纳。关于辩护人李建伟提出的判处有期徒刑三年并适用缓刑的量刑意见，因与被告人犯罪行为的社会危害性有悖，故不予采纳。结合被告人收买、非法提供银行卡的数量、所提供银行卡被使用的情况、社会危害性、认罪认罚等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十一条的规定，判决如下：（1）被告人王方志犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月29日起至2023年12月28日止。罚金于判决生效之日一次性缴纳。）二、对尾号为8516邮政银行卡一张、尾号为2059的浦发银行卡一张、尾号为1417的工商银行卡一张、尾号为2135的建设银行卡一张、尾号为1566的哈尔滨银行卡一张、对黄新富尾号为5671的农业银行卡一张、李瑞平尾号6357的农村信用社银行卡一张、对朱桂芝尾号为8911的农村信用社银行卡一张和尾号1046的邮政银行信用卡一张、尤伟尾号为8278的农业银行卡一张，对密封袋（小）9个、密封袋（大）6个，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  熊晓娜人民陪审员  张忠义人民陪审员  任福臣二〇二〇年九月二十四日书 记 员  闫语彤本判决适用《中华人民共和国刑法》法条第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；（1）明知是伪造信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（1）非法持有他人信用卡，数量较大的；（1）使用虚假身份证明骗领信用卡的；（1）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明圣骗领信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判定。