贵州省贵阳市花溪区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔0111刑初495号公诉机关贵州省贵阳市花溪区人民检察院。被告人甘大明，男，1970年6月17日出生，汉族，贵州省贵阳市人，小学文化，无业，户籍所在地贵州省贵阳市花溪区，因涉嫌犯集资诈骗罪，2015年12月4日被贵阳市公安局花溪分局刑事拘留，2016年1月7日经贵州省贵阳市花溪区人民检察院不批准逮捕，同日被贵阳市公安局花溪分局取保候审。2018年5月7日经贵州省贵阳市花溪区人民检察院决定逮捕，次日由贵阳市公安局花溪分局执行逮捕，现羁押于贵阳市花溪区看守所。辩护人胡卫东，贵州黔信律师事务所律师，执业证号15201200920571056。贵州省贵阳市花溪区人民检察院以花检公诉刑诉[2018]333号起诉书指控被告人甘大明犯诈骗罪向本院提起公诉。本案于2019年4月3日依法作出（2018）黔0111刑初324号刑事判决书，判决：一、被告人甘大明犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年零六个月，并处罚金人民币五十万元。二、对被告人甘大明诈骗所得钱款10480500元继续予以追缴后，按照本判决认定金额退还各被害人俱领。被告人甘大明不服提出上诉，贵州省贵阳市中级人民法院于2019年6月5日作出（2019）黔01刑终376号刑事裁定书，以原判认定事实不清发回我院重审。本院于2019年7月29日立案，贵州省贵阳市花溪区人民检察院以花检公诉刑追诉[2019]3号追加起诉决定书，追加指控的事实和金额52万元；后以花检公诉刑变诉[2020]Z1号变更起诉决定书，变更指控的事实和金额。本案依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭进行了审理。贵阳市花溪区人民检察院指派检察员赵庭淞出庭支持公诉，被告人甘大明及其辩护人胡卫东到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2013年至2015年期间，甘大明以资金周转、高息回报等为由，或通过曾正萍、或其自己先后向金某、唐某、凡静、马某、沈某1、罗某、吴某1、杨某1、张开荣、王某1、刘某、杨某4、杨某2、吴某2、代某3／谢某、沈某2、杨某3、代某1、王某2、周某／代某2、冯某、李某、童某、万某共24人借款1450万元，扣除甘大明已支付利息512.54万元，甘大明从中获利937.46万元，并将获利款项用于偿还个人债务及个人挥霍。为证实上述事实，公诉机关提供有被告人户籍证明、抓获经过、情况说明、被告人甘大明的供述、被害人陈述、借条、抵押协议、银行流水清单、车辆查询情况、住房查询结果、证人证言等证据，并认为被告人甘大明的行为已触犯刑法，构成诈骗罪，提请本院依法判处。被告人甘大明辩称：起诉书中指控的涉案金额认可，借款获利937余万元我认可，是民间借贷行为，对于诈骗罪不认可。被告人甘大明的辩护人提出如下辩护意见：1.甘大明的借款协议应认定为民间借贷行为，从被害人的陈述中无法认定涉案金额是多少，万某的330万元是共同经营投资而非借款，甘大明实际支付利息是按照月利率5%至6%，会计意见书不能作为定案依据，本案客观数据为微信转账支付及银行流水信息，但案件中的流水与本案无直接联系，故无法从中获得实际金额；2.甘大明的行为表明其不具有非法占有的目的，其借款购车等行为只是为了挣钱还被害人，购车行为不应认定为挥霍借款；3.被告人甘大明具有坦白情节，请求从轻处罚。经审理查明：2013年至2015年期间，被告人甘大明通过曾正萍或者亲自以借款投入经营，具有偿还本金及支付高额利息的经济能力为由，先后向杨某1等24名被害人借款，其中向金某借款人民币1720000元、向唐某借款人民币100000元、向凡静借款人民币50000元、向马某借款人民币50000元、向沈某1借款人民币200000元、向罗某借款50000元、向吴某1借款人民币130000元、向杨某1借款人民币670000元、向张开荣借款人民币270000元、向王某1借款人民币100000元、向刘某借款人民币240000元、向杨某4借款人民币150000元、向杨某2借款人民币720000元、向吴某2借款人民币120000元、向代某3／谢某借款人民币650000元、向沈某2借款人民币80000元、向杨某3借款人民币400000元、向代某1借款人民币1000000元、向王某2借款人民币650000元、向周某／代某2借款人民币570000元、向冯某借款350000元、向李某借款人民币520000元、向童某借款人民币2410000元、向万某借款人民币3300000元，以上共计借款人民币14500000元。被告人甘大明得款后将部分钱款用于归还上述被害人的部分利息，其余部分用于偿还个人债务及个人挥霍。结合会计鉴定意见书黔皓天会鉴字［2020］第005号、被害人陈述及认可，被告人甘大明已支付金某利息人民币548400元、唐某利息人民币54000元、凡静利息人民币7500元、马某利息人民币9000元、沈某1利息人民币36000元、罗某利息18000元、吴某1利息人民币13500元、杨某1利息人民币115000元、张开荣利息人民币111000元、王某1利息人民币52000元、刘某利息人民币93000元、杨某4利息人民币37200元、杨某2利息人民币103800元、吴某2利息人民币46800元、代某3／谢某利息人民币105000元、沈某2利息人民币15000元、杨某3利息人民币63000元、代某1利息人民币237000元、王某2利息人民币80000元、周某／代某2利息人民币372200元、冯某利息100000元、李某利息人民币0元、童某利息人民币1928000元、万某利息人民币980000元，以上共计人民币5125400元。另查明：1.被告人甘大明开设的贵州金致中远市政建设工程有限公司、贵州金源投资服务有限公司工商登记住所均为花溪区，结合被告人的供述、杨某5的证言等，上述公司开设后并未开展实际业务，“金源酒店”自2014年开业，营业至2015年6月左右结业。2.会计鉴定意见书黔皓天会鉴字［2020］第005号对2013年1月至2015年12月期间，甘大明与涉案24名人员起始借款时间、借款金额、还款金额、未还款金额进行司法会计鉴定，其中被告人甘大明向案涉24名被害人未还款金额，结合被告人的供述、各被害人的陈述，未还款金额如下：金某人民币1171600元、唐某人民币46000元、凡静人民币42500元、马某人民币41000元、沈某1人民币164000元、罗某32000元、吴某1人民币116500元、杨某1人民币555000元、张开荣人民币159000元、王某1人民币48000元、刘某人民币147000元、杨某4人民币112800元、杨某2人民币616200元、吴某2人民币73200元、代某3／谢某人民币545000元、沈某2人民币65000元、杨某3人民币337000元、代某1人民币763000元、王某2人民币570000元、周某／代某2人民币197800元、冯某250000元、李某人民币520000元、童某人民币482000元、万某人民币2320000元，以上共计人民币9374600元。上述事实有以下经庭审举证、质证的证据予以证实：一、书证1.被告人甘大明的户籍信息，证明被告人甘大明已达到刑事责任年龄。2.贵阳市公安局花溪分局石板派出所抓获经过，证实2015年12月3日，接到群众报警称在石板镇合朋村抓到诈骗自己钱的人，公安民警赶到现场将被告人甘大明抓获。3.企业信息查询单，证实贵州金致中远市政建设工程有限公司、贵州金源投资服务有限公司工商登记住所均为花溪区，贵州金致中远市政建设工程有限公司股东为荆卫平、向某、甘大明；贵州金源投资服务有限公司股东为万某、甘大明、杨某5。4.会计鉴定意见书黔皓天会鉴字[2020]第005号，证实对2013年1月至2015年12月期间，甘大明与涉案24名人员起始借款时间、借款金额、还款金额、未还款金额进行司法会计鉴定5.被害人杨某1提供借条一张，证实2015年6月25日被告人甘大明向杨某1出具借条，载明借到杨某1人民币670000元，于2016年6月25日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。6.被害人杨某2提供了借条两张、一份借款合同，证实2016年6月25日被告人甘大明向杨某2出具借条两张，分别载明借到杨某2人民币470000元、100000元，于2016年6月25日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产；2015年1月28日甘大明于杨某2签订借款合同，甘大明向杨某2借款150000元，甘大明用个人资产作为抵押。7.被害人王某1提供借条一张、延期还款协议一份，证实2014年4月17日被告人甘大明向王某1出具借条，载明借到王某1人民币100000元，借款人以自己的全部财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产，担保人系曾正萍；2015年4月22日王某1与甘大明协商确定延期还款至2015年6月17日，还款期限不再延长。8.被害人刘某提供了借条一张，证实2016年6月25日被告人甘大明向刘某出具借条，载明借到刘某人民币240000元，于2016年6月25日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。9.被害人金某提供了借条四张，证实被告人甘大明于2014年1月15日、2014年6月6日、2014年12月9日、2014年6月6日分别向金某借款人民币600000元、人民币500000元、人民币320000元、人民币300000元，分别于2014年12月15日、2014年12月6日、2015年6月9日、2014年12月6日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。10.被害人马某提供借条一张，证实2015年6月25日被告人甘大明向马某出具借条，载明借到马某人民币50000元，于2016年6月25日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。11.被害人代某1提供借条八张、收条八张，证实被告人甘大明分别于2014年6月10日、2014年8月12日、2015年3月10日、2014年12月12日、2014年12月17日、2015年3月15日、2014年10月28日、2014年11月1日向代某1借款人民币120000元、人民币100000元、人民币170000元、人民币180000元、人民币100000元、人民币100000元、人民币200000元、人民币30000元，并约定分别于2015年6月10日、2015年8月12日、2016年3月10日、2015年12月12日、2015年12月17日、2016年3月15日、2015年10月28日、2015年11月1日归还。12.被害人杨某3提供借条一张，证实2015年6月25日被告人甘大明向杨某3出具借条，载明借到杨萍人民币400000元，于2016年6月25日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。13.被害人周某提供借条一张，证实2015年10月17日被告人甘大明向周某出具借条，载明借到周某人民币570000元，于2016年6月25日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。14.被害人吴某1提供借条一张，证实2015年6月25日被告人甘大明向吴某1出具借条，载明借到吴某1人民币130000元，于2016年6月25日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。15.被害人沈某1提供借条一张，证实2015年6月25日被告人甘大明向沈某1出具借条，载明借到沈某1人民币200000元，于2016年6月25日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。16.被害人吴某2提供借条一张，证实2015年6月25日被告人甘大明向吴某2出具借条，载明借到吴某2人民币120000元，于2016年6月25日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。17.被害人张开荣提供借条一张，证实2015年6月25日被告人甘大明向张开荣出具借条，载明借到张开荣人民币270000元，于2016年6月25日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。18.被害人沈某2提供借条一张，证实2015年6月25日被告人甘大明向沈某2出具借条，载明借到沈某2人民币80000元，于2016年6月25日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。19.被害人罗某提供借条一张，证实2015年6月25日被告人甘大明向罗某出具借条，载明借到罗某人民币50000元，于2016年6月25日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。20.被害人凡静提供借条一张，证实2015年6月25日被告人甘大明向凡静出具借条，载明借到凡静人民币50000元，于2016年6月25日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。21.被害人杨某4提供借条一张，证实2015年6月25日被告人甘大明向杨某4出具借条，载明借到杨某4人民币150000元，于2016年6月25日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。22.被害人唐某提供借条一张，证实2015年6月25日被告人甘大明向唐某出具借条，载明借到唐某人民币100000元，于2016年6月25日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。23.被害人王某2提供借条两张，证实2014年12月15日、2015年2月8日被告人甘大明向王某2出具借条，分别载明借到王某2人民币50000元、人民币250000元，并分别于2015年12月15日、2015年5月8日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。24.被害人冯某提供借条三张，证实2015年1月14日、2014年11月15日、2015年2月17日被告人甘大明向冯某出具借条，分别载明借到冯某人民币150000元、人民币150000元、人民币50000元，并分别于2016年1月14日、2015年11月15日、2015年8月17日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。25.被害人谢某提供五份借款协议和两张借条，证实2014年12月5日、2014年12月30日、2015年1月12日、2015年3月2日、2015年3月15日，被告人甘大明于谢某签订借款协议分别借款人民币100000元、人民币50000元、人民币100000元；人民币100000元、人民币100000元，借款期限均为12个月；2014年11月20日、2014年11月28日被告人甘大明向代某3出具借条两张，载明借到代某3人民币100000元、人民币100000元，并分别于2015年11月20日、2015年11月28日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。26.被害人万某提供借条十张，证实2014年10月24日、2014年5月24日、2014年6月24日、2015年4月18日、2015年6月24日、2015年4月21日、2015年8月13日、2015年3月20日、2015年3月21日、2015年2月10日被告人甘大明向万某出具借条十张，分别载明借到万某人民币600000元、人民币400000元、人民币100000元、人民币400000元、人民币500000元、人民币200000元、人民币300000元、人民币600000元、人民币100000元、人民币100000元；并分别于2015年10月24日、2015年5月24日、2015年6月24日、2016年4月18日、2016年6月24日、2016年4月21日、2016年4月20日、2016年3月20日、2016年4月21日、2016年2月10日归还。27.被害人童某提供借条一张，证实2014年6月23日被告人甘大明向童某出具借条，载明借到童某人民币2410000元，于2015年6月23日归还，借款人以自己的全部财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。28.万某62×××96银行账户流水，证实被告人甘大明62×××63账户于2013年1月24日、2014年1月28日、2014年3月7日、2014年4月20日分别向万某汇款12000元、32000元、20000元、54000元；万某账户于2013年8月24日、2013年12月23日、2014年1月28日、2014年1月28日、2014年5月30日分别向甘大明账户汇款94000元、140000元、22000元、50000元、100000元。29.花溪分局情况说明、本院（2016）黔0111民初89号民事判决书、贵阳市中级人民法院（2016）黔01民终2993号民事判决书，证实曾正萍已死亡，李文祥与甘大明的民间借贷纠纷经本院判决已生效执行。30.被告人甘大明银行卡查询记录，证实甘大明持有的五张银行卡的流水情况。31.车辆查询情况及说明，证实被告人甘大明2014年4月在贵州尊豪汽车销售有限公司购买路虎发现4,车牌号贵Ａ×××**，已被法院查封，2014年5月10日在贵州顺元汽车销售服务有限公司购买大众新波罗，车牌号贵Ａ×××**,车辆状态正常。32.住房查询结果、离婚证，证实被告人甘大明名下登记有混合结构住宅、建筑面积127.02平方米、权证号ＮＳ0247、房屋坐落于花溪区缮证日期2000年6月1日，被告人甘大明于2012年6月5日与刘霞登记离婚。33.组织机构代码、工商查询结果、公司登记记录，证实贵州金源投资服务有限公司注册资本600万元，甘大明认缴人民币180万元，占注册资本30%，杨柄学认缴人民币180万元，占注册资本30%，万某认缴人民币240万元，占注册资本40%；贵州金源吉贸易有限公司法定代表人系童某，成立日期2014年11月10日。34.金某62×××92银行卡账户流水，证实该账户与甘大明62×××63银行卡之间交易记录，金某分别于2013年1月24日、2013年12月18日、2014年6月5日、2014年6月6日向甘大明转账210500元、94000元、442000元、300000元；甘大明于2013年1月24日向金某转账22000元，2013年7月12日向金某转账2500元，2013年8月26日向金某转账39000元，2013年12月24日分四次向金某共转账200000元，2014年1月27日分三次向金某共转账27300元，2014年11月1日向金某转账33000元，2015年1月19日向金某转账33000元。35.被害人李某提交借条一份，证实2015年5月20日被告人甘大明向李某出具借条，载明借到李某人民币520000元，于2016年5月20日归还，借款人以自己的个人财产作为抵押，如到期不归还，债权人有权处置其抵押财产。二、被告人的供述与辩解被告人甘大明的供述，供称2012年5、6月份左右。我当时做生意差钱，我就向曾正萍借钱周转，并支付利息。后来曾正萍给我拿来10万元，我们讲好借款期限是一年，我每月给她六分的利息。我用这10万元钱来做土石方的小工程，也没有赚到钱，但是按时付曾正萍利息，没有几个月10万元就不在了，后来曾正萍问我要钱不，我为了面子就说需要，曾正萍就继续给我拿钱来，我继续按没有六分的利息给她。从2012年5月至2014年12月不断拿钱来，我没有用来做其他方面的投资，就用后面的借款付前面借款的利息，到2015年6月我就没有能力支付利息了。我只收到曾正萍四百三十万左右，我支付的利息是通过曾正萍支付的，有现金支付，也有银行汇款。我借款后大约30万元用于投资金源酒店的装修，10万元投资到遵义市三合砌堡坎，以上投资都是亏本的；还有200万左右用来支付后面的利息，剩下的200万元用来买车和还车贷，还有就是我个人消费。我自己给他人借款八百万左右，收王某1的十万元，利息是通过曾正萍给她的，借了金某一百七十二万，她的利息是通过曾正萍和我直接给的算下来得到我付的利息一百七十多万元，她基本上本回去了。我付给她的利息是月利息五分。曾正萍的四百三十万元没有做什么投资，全部用来付他们的利息了，在我名下注册一家“贵州金源投资服务有限公司”，2013年12月左右在花溪区工商局办理的，法人是董玉芬、股东是我儿子甘方昊，实际老板是我。被告人甘大明2018年3月15日在贵阳市花溪区人民检察院的供述，供认我在2013年和万某、杨某5成立了贵州金源投资服务有限公司。公司成立时我们三人一分钱都没有投资，公司注册资料、注册资本是我花1500块钱请人办的。公司成立后也没有开展任何业务。大概在2014年初的时候我和童某合伙开了一家合朋金源酒店，每人投资35万，总投资就是70万，酒店没有办工商手续，没有注册，包括房租、装修、购买空调电视机等，70万基本用完了。2014年年底的时候开始营业，酒店开张后一直都是童某在酒店管理，每月酒店收入大约能够填平酒店的水电和工资，酒店没有亏损，刚好能够维持，每人35万的投资也没有收回。到2015年6月份左右，要债的人来酒店闹，酒店就关门了。酒店没有盈利，投资的35万也没有收回。我最先是2012年3月份向曾正萍借的10万元，也是6分的利息，这10万我用来做遵义三合镇的堡坎项目，全部亏了。我亏了以后，我一段时间没有钱付利息了，我就又向曾正萍借款，曾正萍也没有问我用途，只是说好6分的利息就借款给我之后我没有钱还利息时，又继续向曾正萍借款，有时曾正萍还主动问我要不要，我都说要，之后我从曾正萍那某得到的借款就越来越多了，到后面就彻底还不上了。我从曾正萍那某得到的款我给曾正萍的利息都是5分、6分，曾正萍给出去的利息大约是3分、4分的利息，曾正萍赚中间的差价。我向童某借了241万元，我当时是以资金周转为由向她借的款，实际上我借款是用来填补其他借款利息。是从2014年1月份开始借的，一直到2014年6月，分多次借的241万，并在2014年6月23日签了一张241万的借条。我给她的利息有5分、6分，到2015年8月为止，我给她利息有195.5万，还差她45.5万元。我向金某2014年1月15日借的60万；2014年6月6日前借的50万和30万两笔，在2014年6月6日打的两张借条；2014年12月9日借的32万，总的4笔钱，我共从金某处借来172万元。给的利息是5分，借款理由就是我直接给她讲我和她借钱，给她5分的利息，她同意之后就开始借款给我。截止到2015年4月左右，我一共给她利息155万，还差她17万元。我向张开荣处借得27万元。是2014年2月16号左右张开荣通过曾正萍借给我，开始曾正萍写给张开荣的借条，曾正萍查出癌症之后我于2015年5月25日重写了一张27万的借条给张开荣。这笔钱借的时候我们三人没有碰过面，我不知道曾正萍是如何给张开荣说的借钱理由，反正我是按6分的利息给曾正萍，曾正萍大概按3分的利息给张开荣。截止到2015年6月份左右，我一共支出利息25万，张开荣应该得到25万的一半左右，还差他2万。我向吴某2借得12万元。是2013年3月份左右吴某2通过曾正萍借给我的，开始曾正萍写给吴某2的借条，到2014年3月份左右她们重签有一张12万的借条。曾正萍查出癌症之后我于2015年6月25日重写了一张12万的借条给吴某2。这笔钱借的时候我们三人也没有碰过面，我也不知道曾正萍是如何给吴某2说的借钱理由，反正我也是按6分的利息给曾正萍，曾正萍大概按3分的利息给吴某2。截止到2015年3月份左右，这12万我一共支出利息10万，应该得到12万的一半左右，还差她2万。我从吴某1处得到借款13万元。吴某1和吴某2是姐妹，基本相差个把月借的钱。吴某1应该是在2013年4月份左右通过曾正萍借给我的13万，到2014年左右她们也重写有借条，曾正萍查出癌症之后我于2015年6月25日重写了一张13万的借条给吴某1。这笔钱借的时候我们三人也没有碰过面，我也不知曾正萍是如何给吴某1说的借钱理由，反正我也是按6分的利息给曾正萍，曾正萍大概按3分的利息给吴某1。到2015年3月份左右，这13万我一共支出利息10万，吴某1应该得到10万的一半左右，还差她3万。我向唐某借款10万元，2013年10月份左右唐某通过曾正萍借给我的，我于2015年6月25日重写了一张10万的借条给唐某。这笔钱借的时候我们三人也没有碰过面，我也不知道曾正萍是如何给唐某说的借钱理由，反正我也是按6分的利息给曾正萍，曾正萍大概按3分的利息给唐某。截止到2015年3月份左右，这10万我一共支出利息8万，唐某应该得到10万的一半左右，还差她2万。2014年4月17曰，通过曾正萍介绍王某1借了10万元现金给我，当时我们三人都在，没有谈说是投资其他的事情，王某1同意之后就借款给我了。我收到款后写了借条给她，这笔款之后2015年4月左右因为开不起她的利息了，我和王某1就签了一个延期还款的协议。约定的利息是6分，我以6分的利息将利息钱给曾正萍，曾正萍应该也是按3分的利息给的王某1。截止到2015年4月份，我共支付10万元利息7.8万元，王燕芬应该得到一半左右。还差她2.2万。我从杨某2处借款72万元。是2013年左右通过曾正萍介绍后，杨某2先后借给我的，其中37万是在2013年6、7月份通过曾正萍转给我的，其中35万也是在2013年的6、7月份时候直接拿给我的。利息我是按72万元6分的利息拿给曾正萍，曾正萍应该也是按3分的利息给杨某2。我们三人是见过面的，借款理由就是杨某2借钱给我，我支付高利给她。当时2013年借钱的时候也打有借条，到2014年的时候她们要求我重写成2014年的借条。曾正萍查出癌症之后我于2015年6月25日重写了一张72万的借条给杨某2。到2015年3月左右我共支付72万的6分利息53万给曾正萍，杨某2应该得到这53万的一半左右，还差她19万。我向代某1借款100万元，借款理由也是跟他借钱，向他付5分高利，他同意就借给我了。总的有8次，2014年6月10日借12万，2014年8月12日借10万，2014年10月28日借20万，2014年11月1日借3万，2014年12月12日借18万，2014年12月17日借10万，2015年3月10日借17万，2015年3月15日借10万。这八笔钱都是代某1拿现金给我。截止到2015年3月，我给他利息共73.5万元，还差他26.5万。我在2014年6月的时候通过曾正萍向罗某借了5万元现金。借款理由也是罗某借款给我，我给罗某6分的高利。他借款给我后我每月按6分的利息给曾正萍，曾正萍应该也是按3分的利息给的罗某，截止到2015年3月份左右，我共支付利息4万，还差罗某1万元。2013年8月份左右以高利为由向杨某3借款，都是通过曾正萍转给我的，有三笔款总数是40万元。我打的借条是打给曾正萍的，曾正萍打借条给杨某3，2014年的时候她们应该重签过借条的。到曾正萍查出癌症之后，我于2015年6月5日重签40万的借条给杨某3。我按6分的利息支付给曾正萍共37万元，杨某3得到的应该也有一半左右，我还差杨某33万元。在2013年6、7月份的时候，沈某1通过曾正萍转给我的两笔钱，以支付6分高利为由，每笔10万元，总的20万元。也是由曾正萍先打借条子给沈某1，我后打条子给曾正萍，在2014年的时候应该也重换过条子的。到曾正萍癌症以后，我于2015年6月15日重签我向沈某1借款20万的借条。截止到2015年2、3月份的时候，我一共支付利息18万给曾正萍和沈某1，我还差沈某12万元。在2013年7月到10月期间刘某通过曾正萍转手拿给我的借的三笔钱，总24万元，到2014年的时候曾正萍和刘某也重签借条的，到2015年6月25日的时候，我又重签了我向刘某借款24万元的借条。截也到2015年3月份左右停息，我按6分利息共,付给刘某利息20.5万，还差她3.5万元。2013年4月份左右，杨某1通过曾正萍先后多次借了67万元给我，理由也是我支付6分的高利给杨某1，杨某1同意就把钱拿给曾正萍，由曾正萍转给我，我按6分利息给曾正萍，曾正萍应该是按3分的利息给杨某1。在2014年的时候我们三人之间的借条都重新签过的。到2015年曾正萍病后，2015年6月25日再次重签借条，改成我直接向杨某1借款67万元，截止到2015年3月份左右，我支付杨某1利息53万元，现在还差她14万元。2014年2、3月份的时候，杨某4也是通过曾正萍转给我的两笔款，总共15万元。借款理由是6分的高利。到2015年6月25日的时候我就签借条，变成我直接向杨某4借款15万元，截止到2015年3月左右，我支付给杨某4利息13.8万，我现在还差她2.2万元。2013年10月份左右，沈某2通过曾正萍拿了两笔钱共计8万元借给我，也是以给6分高利为由。也是由曾正萍打借条给沈然后我打借条给曾正萍。满一年以后就换借条，2014年的时候我们三方都换过借条的。到曾正萍癌症以后，我2015年6月25日直接签了8万元的借条给沈某2。截止到2015年3月，我支付给沈某2利息共7.5万元，还差她0.5万元。分三笔向冯某借款35万元，2014年11月15日借的15万，2015年1月14日借的15万，2015年2月17日借的5万，支付5分的利息，截止到2015年停息，我共支付给她利息18万，还差她17万元。因为我还有和冯某另外30万左右的债务，我在算利息的时候我是按借款约65万算的，按65万支付利息的话我就支付了他利息36万元，如果按我向她借款35万计算的话我就支付利息18万。2014年11月20日，我和曾正萍以及凡静在曾正萍家中的时候，凡静直接拿的5万元给我，也是谈的3分的高利才借的款。截止到2015年3月份停息，我共给凡静利息4万元，还差她1万元。2014年10月10日，我以3分高利的方式向李文祥借款100万元。我借这100万元也是用来还前面借款利息，2015年3月左右我当时给了他利息共计32万元。案发之后李文祥直接到法院起诉我，法院判我陪他连本带息64万元，通过卖两套房子陪了他24万，到2018年2月份的时候我已经把借他100万元连本带利全部还他了。我和代某3核对过的，我于2014年11月20日借10万元，2014年11月28日借10万元，2014年12月5日借10万元，2014年12月30日借5万元，2015年1月12日借10万元，2015年3月2日借10万元，2015年3月15日借10万元，七次借款共计65万元。借款的时候是以给5分的高利息为由借的款，到2015年3月，我共支付利息10.5万元，到现在还差54.5万。在2014年12月至2015年4月份期间向王某2借了65万元，我也以给高利的理由给王某2借的钱，利息5分，到2015年8月份，我支付给王某29个月利息共29.25万，我现在还差他35.75万元。王某2不想告我了，写的一张假条子，实际我还没有还钱给他。在2015年8月份左右向周某、代某2借款57万元，分两笔以5分的高利息借的。截止到2015年底，我共支付给他们利息14.25万元，目前还差他们42.75万元。在2014年1月，马某通过曾正萍借给我5万，利息也是给的6分高利，也是曾正萍写借条给马某，我写借条给曾正萍，到2015年6月25日我统一重写借条给马某。截止到2015年3月停息，我一共给了马某利息4万元，还差她1万元。我不认识李某这个人，我也没有向李某借52万元。2015年5月20日的借条上的签字是我签的，借条上所有的手写字都是我写的。但是我真没有得这笔钱过。这张借条是谁给我签的我也记不得了。我没有向惠秀玲借过钱，也没有通过曾正萍得到过惠秀玲的钱。我记得向万某只借了147万元，没有借330万元那么多，但是万某拿出330万元的借条，我也认可向他借了330万元，借款时间就是借条上的时间。我给万某的利息5分、6分都有。截止到2015年7月份的时候，我一共支付利息141.1万元给万某，我现在还差他188.9万元。现在万某和李某共拿出382万元我打的借条，我也认账向他借款382万元。当我借款到100万元左右时，我就知道我没有偿还能力了，但我当时一是为了面子，二是需要借款来还前面借款的利息。我和万某、杨某5合作开一家叫贵州金源投资服务有限公司，实际我们三人都没有投资，是我花了1000元请杨某5办的营业执照，验资报告也是杨某5运作的，该公司没有做过什么生意。2014年1月至2015年6月期间向大家借款期间，我没有做工程，只是在遵义三合镇承包了一段堡坎来砌。三、被害人的陈述1.被害人杨某1陈述：2014年上半年，曾正萍给我说一个叫甘大明的在贵阳市花溪区家贵州金源投资服务公司，这家公司经营有房地产和土石方工程，酒店、送电站和驾校等，如果投资这家公司，每个月有三分的利息分红。我先拿了两万元给曾正萍，第二个月的时候曾正萍就给了我六百元的利息。我看他们按时付利息，我就接着投资给曾正萍。到2014年8月我一共向曾正萍和她的公司投资670000元，投资期限到2016年6月25日。到2015年2月份曾正萍就不付利息了，我们找到曾正萍，她就通知甘大明来，在2015年6月25日，甘大明说曾正萍借的钱都给金源公司和他了，曾正萍的一切债务由他来承担，承诺一年后开始还大家的本钱，一年还200000元，由大家抽签决定先还谁的，并将曾正萍的借条全部改成他借款。我共借款670000元给甘大明，是通过曾正萍借款给甘大明的，没有签订合同，甘大明打了四张借条，都是现金交给曾正萍的，约定利息是每月3%，借款期限是一年，我收到利息是115000元。2.被害人杨某2陈述：2014年5月份，曾正萍给我说一个叫甘大明的在贵阳市花溪区家贵州金源投资服务公司，这家公司经营有房地产和土石方工程，酒店、送电站和驾校等，如果投资这家公司，每个月有三分的利息分红。我于2014年5月20日拿了四万元给曾正萍，第二个月的时候曾正萍就给了我1200元的利息。2014年7月我又拿了七万元给曾正萍，到2015年2月13日为止，我一共分六次借给曾正萍和她的公司共720000元，我收到她给我的利息大约30000左右，借款期限是一年，2015年3月份曾正萍就不付利息了，我们找到曾正萍，她就通知甘大明来，在2015年6月25日，甘大明说曾正萍借的钱都给金源公司和他了，曾正萍的一切债务由他来承担，承诺一年后开始还大家的本钱，一年还20万元，由大家抽签决定先还谁的，并将曾正萍的借条全部改成他借款。我一共借款720000元给甘大明，通过现金方式交给甘大明，每次都是曾正萍开车送我到石板交给甘大明的，共得到利息82200元。3.被害人王某1陈述：2014年4月17日曾正萍带我到花溪区金源投资服务有限公司介绍我认识甘大明，甘大明称他现经营着贵州金源投资服务有限公司，公司经营有房地产和土石方工程，酒店、送电站和驾校等项目，投资前景很好。如果借钱给这家公司每个月有四分利息。2014年4月17日我将十万元现金交给甘大明，借款期限一年。甘大明打了张借条，曾正萍作为担保人。第二个月曾正萍按时给我4000元的利息。我一共得到八个月的利息32000元。从2015年1月份，甘大明就不支付利息了。4.被害人刘某陈述：2013年12月份，曾正萍向我宣传甘大明在花溪区开的公司，讲这家公司经营酒店、驾校考场及4Ｓ店，资金雄厚投资前景好，如果借款给这家公司，每月有三分利息。2014年7月我拿了60000元钱借给曾正萍，每月约定利息3%，第二个月收到三分的利息后，我接着借款给曾正萍，2014年8月第二次借了160000元；2014年10月1日借了20000元，一共借款给曾正萍和甘大明240000元，都是现金的方式。2015年1月曾正萍就不支付利息了，我们找到曾正萍，她就通知甘大明来，在2015年6月25日，甘大明说曾正萍借的钱都给金源公司和他了，曾正萍的一切债务由他来承担，承诺一年后开始还大家的本钱，一年还200000元，由大家抽签决定先还谁的，并将曾正萍的借条全部改成他借款。我是通过曾正萍借款给甘大明的，前两次是拿现金给曾正萍，最后一次两万元是通过信合银行打款给曾正萍，再由曾正萍拿给甘大明。甘大明通过曾正萍支付利息给我们，我得到利息33000元，2015年8月甘大明分几次向我银行卡打款60000元。以上一共93000元。5.被害人金某陈述：2014年1月左右，曾正萍对我说她有一个兄弟叫甘大明急需用钱，如果有钱可以借款给他，给三分的利息。2014年1月15日我借了300000元现金给甘大明，借款后他每个月都按时给我利息，后来我又分三次借款给甘大明，通过现金和汇款的方式共借了1720000元，约定利息每月3%，2015年4月份后，甘大明就停止付利息了。后来去找他就找不到了，我一共得到利息300000元，现在损失1420000元。6.被害人马某陈述：2014年1月左右，曾正萍向我宣传金源投资服务有限公司，讲这家公司经营房地产、酒店、驾校考场等，资金雄厚投资前景好，如果投资这家公司，每月有三分利息。2015年1月21日我在银行取了五万元现金给曾正萍，当时曾正萍就给了我第一个月的利息1500元，并打给我五万元的借条。到2015年6月份曾正萍就不付利息了，我们找到曾正萍，她就通知甘大明来，甘大明说曾正萍借的钱都给金源公司和他了，曾正萍的一切债务由他来承担，承诺一年后开始还大家的本钱，分三年还清，由大家抽签决定先还谁的，并将曾正萍的借条全部改成他借款。我就2015年1月21日借款一次，后来借条时间改成2015年6月27日。甘大明通过曾正萍用现金支付利息给我，2015年6月是万某打在我银行卡上的。我一共得了9000元利息。7.被害人代某1第一次陈述：2014年8月，甘大明打电话给我说他自己要开公司办驾校需要钱去购买土地，我想和他熟悉，我就借了十万元给他，2014年10月28日甘大明又给我借了二十万元，11月1日我借给他三万元，2014年12月12日我又借给他十八万元，12月17日又借给他十万元，2015年3月10日借给他十七万元，2015年3月15日借给他十万元，其中借给甘大明还有两万元没有打借条。共借给甘大明九十万元。他说按4%的利息给我回报。2014年甘大明以现金方式付给我大概5、6次利息，大概收到利息有四五万元。2015年1月份就没有付给我利息了。被害人代某1第二次的陈述：我从小就认识甘大明，是分八次借款一百万元给甘大明的，每月五分的利息，八次都是通过现金的方式交给甘大明。2014年6月10日借款120000元，得到四个月利息24000元；2014年8月12日借款100000元，得到四个月的利息20000元；2014年10月28日借款200000元，得到四个月的利息40000元；2014年11月1日借款30000元，得到四个月利息6000元；2014年12月12日借款180000元，得到四个月利息36000元；2014年12月17日第六次借款100000元，得到四个月利息20000元；2015年3月10日借款170000元，扣除本月利息8500元；2015年3月15日借款100000元，扣除本月利息5000元；以上共得利息159500元。8.被害人杨某3陈述：2014年5月，曾正萍找到我说有个朋友甘大明需要借款周转，有多少借多少，说甘大明在石板镇有个金源酒店是他的财产，名下还有4Ｓ店及驾校。2014年6月24日曾正萍来我姐家拿了十万元现金，6月到12月分三笔拿了400000元借给甘大明，每次都是曾正萍来拿钱，并有曾正萍打借条，说好每个月三分的利息，2015年6月还本金，但是在2015年3月就收不到利息了，我们找到曾正萍，她就通知甘大明来，甘大明说停息还本，并换了一张甘大明自己写的借条。我共收到54000元利息，余额346000元。9.被害人周某陈述：2014年10月17日，甘大明向我说要开办驾校和公司，向我提出借钱，因为我与甘大明是同村人，比较熟悉，我就相信了甘大明的话，先后借款共计570000元给他。2014年10月17日借了400000元按每月5%的利息算，2014年12月借了170000元按每月6%的利息算，第一次是在花溪区农村信用社柜台转账，第二次是在石板镇合朋农村信用社柜台转账的。借条上说2015年10月17日还钱，2014年11月就没有收到利息了。2014年10月17日实际打款376000元，第二次实际打款160000元，甘大明通过银行转账转了16000元，我共得到的利息是40000元。10.被害人代某2的陈述：我和甘大明从小就认识，2014年10月，甘大明找到我妻子周某说他要办驾校差点资金，希望能借钱给他周转一下，他按五分利息给我妻子，我妻子周某分两次打款570000元到甘大明信合银行账户上。2014年10月10日，甘大明向我花溪的朋友李文祥要借款一百万元，按每月四分的利息计算，当时李文祥说他对甘大明不熟，借款没有保证，他就叫我帮他作为保证人签一个字，我出于好心签了字，我一分钱的好处都没有，现在李文祥已经收了甘大明8个月的利息共320000元，有银行的小票为证（第一次借款一百万元，实际只打款960000元，已扣除本月利息四万元）。据我知道我一个侄儿代某32014年至2015年共借款给甘大明650000元；另一个侄儿代某1借款给甘大明900000元（有借条的880000元，有20000没有借条，但是有银行打款记录），还有一个叫叶有成的合朋村人借款150000元给甘大明，我是担保人。甘大明应该有两个公司，一个叫贵州金源投资服务有限公司，法人是甘大明；另一个公司叫贵州金源吉投资服务有限公司，法人好像是童某。另外他还有一个酒店叫金源酒店，但是酒店没有手续，酒店房子是我的，我租赁给他一年10000元。11.被害人吴某1的陈述：2014年4月，经曾正萍介绍甘大明向我借钱，当时去我家里向我借钱的有曾正萍和童某，曾正萍说童某是甘大明公司的副总兼会计，我就把130000元借给了曾正萍，说是给我三分利息作为回报。由于曾正萍生病，经我们三方协商由甘大明归还借款给我。甘大明把利息钱给曾正萍，曾正萍再给我，支付了11个月，每个月1200元，到2015年3月就停止了。12.被害人沈某1的陈述：2014年6月，经曾正萍介绍我认识了甘大明，随后曾正萍就告诉我，甘大明在合朋村开酒店、驾校还有4Ｓ店，需要钱周转，让我借点钱给甘大明，并承诺每月支付其所借金额3分的利息，于是我于2014年6月借了100000元，2015年1月借了100000元，共计200000元，期间共收到了14个月的利息，共计42000元。如果不计算利息，甘大明还欠我158000元。因我母亲杨某4年纪大了，我来替她反映问题，经曾正萍介绍，甘大明从我母亲那某借了十五万元，承诺每月付三分利息，分两次借的，第一次是2014年8月份借六万元，第二次是2014男10月份借九万元，借条上都是曾正萍的名字，后面曾正萍生病了借条就改成甘大明的名字。13.被害人吴某2的陈述：2014年3月，曾玉萍找我，称他的朋友甘大明需要借钱周转，并说甘大明在石板镇合朋村有一家叫金源酒店的是他的财产，名下还有驾校和贸易公司，还有房屋要拆迁，叫我放心借款给甘大明，在2014年3月，我就借了120000元给了甘大明，是曾正萍来我家拿的现金，并说好三分利息，每个月还一次利息。2015年3月开始就收不到利息了，曾正萍带我们找到甘大明，甘大明就把曾正萍写给我们的借条收回去给我们换了一张甘大明自己写的借条。曾正萍拿现金还利息，2014年3月份开始拿的第一笔利息，到2015年2月总共收到43200元利息。吴某2第二次陈述：我是通过曾正萍介绍认识甘大明，2014年3月在曾正萍兰花小区的家里我亲自把12万元钱交给甘大明，当时说好给我每月三分利息，第一次的利息从借款里面扣除的实际给了甘大明116400元。我得到一年零一个月的利息共46800元。14.被害人张开荣的陈述:2014年2月16日，曾正萍介绍说甘大明是个老板，有酒店还有很多房产，我听信了曾正萍的话，就借了27万元给曾正萍，说好三分的利息，分了三次借钱，第一次是2014年2月16日曾正萍拿了5万元，第二次是4月份拿了7万元，第三次是7月份拿了15万元。曾正萍来我家拿的现金，是曾正萍的名义借的，借条说是2015年2月还钱，借条原件已经给甘大明，他已经撕了并以甘大明的名义重新写了借条。曾正萍拿现金还利息，从2014年2月份开始收利息，到2015年6月收到72000元的利息。15.被害人沈某2的陈述：2014年9月15日曾正萍给我借了五万元，说是用来做生意，2014年11月15日曾正萍又像我借了三万元，之后曾正萍生病，我和曾正萍、甘大明三方协商曾正萍借的钱转至甘大明，由甘大明归还给我。先前曾正萍借钱说是做生意，之后我才知道是用于甘大明投资驾校、酒店。甘大明称公司状况良好并承诺给我三分利息。甘大明每个月把钱给曾正萍转给我，共计8个月的利息，每个月1500元，到2015年3月份就停止了。16.被害人罗某的陈述：2014年6月24日，我经过曾正萍认识了一名叫甘大明的男子，说甘大明有一个公司需要发展，经济有点紧需要借钱，我当天就去贵阳银行转了50000元到曾正萍的账户上，之后曾正萍写了一张50000元的欠条给我，一直到现在还没有归还。每个月甘大明把钱给曾正萍后，曾正萍给我利息，支付了8个月，一个月1500元，共计12000元。2015年5月起，甘大明就没有继续支付利息，也找不到甘大明本人，我也就去忙自己的事情去了。17.被害人凡静的陈述：2014年11月20日，我经曾正萍介绍借给甘大明五万元。过了一个月后甘大明付了1500元的利息，此后就没给我利息了。2015年6月25日甘大明召集二十多个债主说是给我们换借条，到2016年6月25日归还大家本金和利息。约定的月利息是3%，他只支付了我一个月的利息，后面我也没有找甘大明要过钱。18.被害人代某3的陈述：2014年11月开始，我和我妻子谢某分7次共借给甘大明650000元。甘大明说借钱去开公司，承诺每月付四分利息给我们，每张借条的本金归还期限是一年。到2015年3月以后，甘大明就没有再支付过利息给我们。利息是甘大明直接拿现金给我，支付了几个月的利息，具体金额记不清楚了，好像得到五六万元利息。19.被害人谢某的陈述：我和甘大明从小就认识，我分七次借款65万元给甘大明。有六次通过现金方式直接拿给甘大明，第一次是2014年11月20日，借款100000元，得到五个月利息共25000元；2014年11月28日借第二次100000元，得到五个月利息共25000元；2014年12月15日第三次借款100000元，得到四个月利息共20000元；2014年12月30日第四次借50000元，得到四个月利息共10000元；2015年1月12日第五次通过打款转账借100000元，得到利息15000元；2015年3月2日第六次借款100000元，得到一个月利息5000元；2015年3月15日第七次借100000元，也是只得到扣除本月利息5000元；以上共得利息105000元。20.被害人唐某2017年11月21日的陈述：我经曾正萍介绍借款100000元给甘大明，大约是2013年10月份，是现金交给曾正萍转给甘大明的，曾正萍讲每月三分的利息。第一次借款利息3000元是从借款里面扣，第二个月后按季度由曾正萍送到我花溪的门面上来，我得到一年零三个月的利息共45000元。2015年3月后就没有给利息，6月25日甘大明说他还不起钱了，我到曾正萍家拿了新的借条。21.被害人王某2的陈述：我和甘大明是一个寨子的邻居，2015年3月1日开始到甘大明的贵州金源投资服务有限公司上班，一直是甘大明和童某安排我的工作。我借过钱给甘大明，一共有650000元，我分5次给甘大明的。第一次是2014年12月借了50000元；第二次是2015年1月借了50000元；第三次是2015年借了100000元；第四次是2015年3月借了200000元；第五次是2015年4月借了150000元。我手里只有300000元的欠条，还有350000元的借条在我舅舅和岳母的手里。甘大明付给我的利息都是用现金付给我，共付了4个月利息，大约得到了80000元左右的利息。22.被害人万某2015年12月3日在公安机关的陈述：2012年4月份左右，曾正萍介绍我认识甘大明，甘大明说要建渣土场、打土场、打砂场、驾校、排水工程，并说资金周转不过来向我借钱，我分十次借款给甘大明，共计大概3300000元，都是以现金借款的方式当面给他，甘大明称工程结账了给我点回报，没有说是利息，甘大明返还我多少钱我记不清了。被害人万某2015年12月24日在公安机关的陈述：我通过曾正萍认识的甘大明，我和甘大明在花溪区合伙开了一家公司，叫贵州金源投资服务公司，法人是甘大明，我是股东。公司是2014年5月20日开业的，办公地点是金源酒店斜对面的**门面。我和甘大明开的贵州金源投资服务公司是2013年12月17日在花溪工商局注册成立的，我当时投资了2400000元，后来股份变更成1800000元。我投资的钱是我用现金分几次拿给甘大明的，开始我叫他给我写了收条，后来公司成立后，我把收条还给了他，把投资写进公司章程和工商注册的投资证明书里。公司的所有事务都是甘大明在操作，有没有账户、会计和出纳我不知道。我借钱给甘大明的，一共借了3300000元。我是通过直接借款给的甘大明，分很多次现金支付给的他，他借款都是要现金，不走银行转账，很多人用银行卡来转账他都不收，他都是叫人家取现金给他，他付人家利息也是用现金支付，当时不知道是为什么，现在看来他是有意诈骗。甘大明和我合作时讲要在合朋搞一个大型倒土场，可以赚两亿，还带我去现场看过多次；还要和姓向的老总搞土石方工程，他说等向总投资三千万后我们就组建新公司，以新公司的名义来运作。童某大约是2014年10月份进公司的，在公司负责什么我不知道，后来听说甘大明和童某成立了贵州金源吉贸易有限公司、贵州驰运公司，我看见他们在合朋钢材市场挂有牌子。被害人万某2017年5月5日在公安机关的陈述：2012年4月通过曾正萍介绍认识甘大明，分十次借给甘大明3300000元，没有得到利息及分红。被害人万某2015年12月24日在公安机关的陈述：甘大明的金源投资服务有限公司在2013年12月17日成立时我是公司法人，后来变更为甘大明，我是总经理。甘大明多次向我借款共3300000元，此款与公司无关。我一共得到12000元的利息。23.被害人童某2015年12月9日在公安机关的陈述:2013年12月通过曾正萍介绍认识甘大明。和甘大明合作在合朋开金源酒店，我们各投资350000元，股份一人一半，酒店没有工商手续。2014年10月到贵州金源投资服务有限公司做会计，公司没有账，每个月都是零申报。我借款3280000元给甘大明，每月他给我三分利息，大约得到980000元的利息，具体要回去算一下。被害人童某2017年5月25日在公安机关的陈述:我共借了3280000元给甘大明，没有签订合同，甘大明只打给我两张借条，现在我只能提供2410000元的借条，只算甘大明向我借款2410000元，我一共得到利息1928000元，还损失482000元。24.被害人李某的陈述：我出示的借条是2014年甘大明借款满一年以后，甘大明当时没有还款，重新换签的借条。这笔52万元的借款和万某没有任何关系，是我借给甘大明的，不过是借万某转手而已，当时没有约定利息，一分钱利息都没有支付给我。当时在公安机关不清楚甘大明是谁，我当时就向公安机关说我的钱借给万某了，后来我向万某了解情况以后，知道是被甘大明诈骗了，我才报案，还接以甘大明的电话，他借我的52万元他会还我的。四、证人证言1.证人向某的证言，证实向某于2016年7月21日与甘大明合伙注册“贵州金致中远市政建设工程有限公司”，公司成立后，由于公司没有资金没有开展实际业务。2.证人成某的证言，证实2012年向某在花溪合朋注册贵州金致中远市政建设工程有限公司，我和甘大明、钟某、向某、吴勇都是公司的员工，甘大明是股东，但是没有实际投资。公司成立没有做什么业务，只是在惠水、三都搞了一个玫瑰园和两个农庄，后来经营一年多没有什么效益就不了了之。3.证人吴某3的证言，证实贵州城运智慧企业管理有限公司法人吴某3与甘大明协商，由甘大明找合作伙伴一起投资立体车库，因没有找到合作人，没有经营活动。4.证人钟某的证言，证实钟某与甘大明在雷山的装修工程没有做成。5.证人杨某5的证言，证实杨某5、万某、甘大明三人共同成立贵州金源投资服务有限公司，杨某5从来没投入过一分钱，其他情况不清楚。6.证人陈某的证言，证实我是贵阳市合朋经济开发有限公司的法务，荆卫平一直联系不上，据我之前的同事讲，到2017年荆卫平已经欠了近一年的房租了，也没有交过房租，至今都没有见过贵州金致中远市政建设工程有限公司挂牌营业过。五、被告人甘大明的辩护人提交甘大明在看守所期间回忆的其支付的各项金额表，拟证实金源酒店装修设施清单、借款金额支付利息清单表、汽车及办理手续费、金源投资有限公司装修设施、投资遵义市三合砌堡坎、投资惠水农家乐、投资玫瑰园农家乐等等金额。庭审中，经询问被告人甘大明，其表示各项金额是蒙的，能记得的只有三分之一。上述证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，形成证据锁链，本院依法予以确认，作为认定本案事实的依据。本院认为，被告人甘大明以非法占有为目的，虚构其借款用于经营并向借款人提供高额利息的事实，以借款名义骗取24名被害人钱款共计人民币14500000元，后被告人甘大明陆续向被害人支付利息共计人民币5125400元，其诈骗所得钱款金额为人民币9374600元，数额特别巨大，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪，公诉机关指控的诈骗犯罪事实清楚，证据确实、充分。被告人甘大明及其辩护人提出其行为系合法民间借贷行为，不属于诈骗，万某的330万元款项是投资款不属于借款的辩护意见，被告人甘大明通过曾正萍或亲自向被害人介绍其借款目的系工程项目、酒店、公司等经营活动，并承诺借款能够给予高额利息回报，以此骗取被害人对其偿还能力的信任后作出借款的财产处分行为，但被告人甘大明在得款后并非用于上述经营活动，其开设的金源投资公司、金致中远建设公司，结合证人证言及工商查询并未实际开展业务，其开设的金源酒店其自述投资额也远低于其借款总额，被告人甘大明借款后将部分款项用于归还部分借款人利息，其余部分用于购买车辆等个人花费，其虽然对部分被害人支付利息，但其并不具备对被害人借款能够按照约定偿还本金的能力，在此情形下，被告人甘大明仍以经营项目、开设公司等具备还款能力及支付利息能力向被害人借款，其骗取钱款的主观目的明显，其行为并不符合民间借贷的行为特征，具有犯罪故意，应以诈骗罪论处，对该辩解意见与辩护人相应的辩护意见本院不予采信、采纳。被告人甘大明之辩护人提出会计鉴定意见书依据的是笔录及借条来认定，有超越职权的情况，不能作为定案依据，本案中，审核报告的出具主体系具备执业证书的会计师事务所，并有两名中国注册会计师在报告上签章，根据贵阳市公安局花溪分局的委托及提供的讯问笔录、询问笔录、质证笔录、甘大明与24名涉案人员资金流水、账户信息、被告人甘大明出具的借条，通过一定的程序得出，具有证据的必要性和可靠性，故本院将《会计鉴定意见书》作为认定本案借款数额、还款数额、未还款数额的依据，故对于其辩护人提出的上述辩护意见不予采纳。对于各被害人被骗钱款的追缴，应在扣除其各自收到的利息金额后按照现实际受损金额予以追缴。关于被告人甘大明的辩护人提交甘大明在看守所期间回忆的其支付的各项金额表，被告人甘大明在庭审中表示是蒙的，且该份证据的来源被告人及其辩护人在庭审中不能作出合理说明，亦未提交相关证据予以证实所列明金额，对该份证据的三性均不予认可。综上所述，本院结合被告人甘大明的犯罪情节、社会危害性，对其判处罪刑一致的刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：“诈骗公私财物，数额较大，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。”、第五十二条：“判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额”、第六十四条：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理”之规定，判决如下：一、被告人甘大明犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除其被先行羁押的34日，即自2018年5月8日起至2032年4月3日。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、对被告人甘大明诈骗所得钱款人民币9374600元继续予以追缴后，按照本判决认定的未还款金额退还各被害人具领。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  伍 威人民陪审员  叶义荣人民陪审员  逄 军二〇二〇年九月二十九日法官助理余珊珊书记员黄永涛