上海市普陀区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0107刑初345号公诉机关上海市普陀区人民检察院。被告人胡斌(XXXXXXXXXXXXXXXXXX)，男，1980年6月30日生，汉族，户籍地本市，住本市普陀区。指定辩护人姚栋迪，上海新维律师事务所律师。上海市普陀区人民检察院以沪普检三部刑诉[2020]295号起诉书指控被告人胡斌犯诈骗罪，于2020年4月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因不可抗拒的原因，本案于2020年4月23日中止审理，同年7月9日申请恢复审理。上海市普陀区人民检察院指派检察官郭全忠出庭支持公诉，被告人胡斌及辩护人姚栋迪到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市普陀区人民检察院指控，2015年12月4日，被告人胡斌伙同侯耀辉(已判刑)等人在本市普陀区以向被害人臧某某出借钱款为由，欺骗臧某某签署人民币50万元(以下币种同)的虚高借据、收条，由侯耀辉向臧某某转账50万元制造银行流水痕迹，并让臧某某将其中25万元转入指定账户，10万元取现后以利息、好处费名义交给胡斌，臧某某实际得款15万元，后胡斌向臧某某虚假承诺代为承担上述债务，并于2016年6月作出书面承诺。2018年9月4日，侯耀辉利用上述虚高借据等材料向本市徐汇区人民法院提起民事诉讼，要求臧某某偿还上述虚高借款50万元本息，臧某某发现被骗向公安机关报案，侯耀辉诈骗未果。2019年12月17日，被告人胡斌自行至公安机关投案，到案后未如实供述上述事实。公诉机关提供了被害人臧某某的陈述，同案犯侯耀辉的供述，证人陈某某的证言，辨认笔录及辨认照片，银行交易明细、转账凭证，借据、收条，民事起诉状、法庭审理笔录，刑事判决书，户籍信息，工作情况等证据证实上述事实。公诉机关认为，被告人胡斌以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，对被告人胡斌定罪处罚。庭审中，被告人胡斌否认公诉机关的指控，辩称其只是居间介绍侯耀辉将钱借给被害人，没有诈骗被害人，也没有从被害人处取得人民币10万元好处费等。辩护人对公诉机关指控被告人胡斌犯诈骗罪的事实及罪名提出异议，认为公诉机关指控胡斌向被害人银行转账钱款后，被害人将取出的现金人民币10万元交给胡斌的证据不充分。且如果胡斌写下了被害人债务由胡斌承担的承诺书，因该债务已由胡斌承担，则本案属于犯罪中止。经审理查明，2015年12月4日，被告人胡斌伙同侯耀辉(已判刑)等人以向被害人臧某某出借钱款为由，欺骗臧某某签署人民币50万元(以下币种同)的虚高借据、收条，由侯耀辉向臧某某转账50万元制造银行流水痕迹后，侯耀辉等人让臧某某将其中25万元转入指定账户，将其中的10万元取现以好处费等名义交给被告人胡斌，臧某某实际得款15万元。2018年9月4日，侯耀辉利用上述虚高借据等材料向本市徐汇区人民法院提起民事诉讼，要求臧某某偿还上述虚高借款50万元本息，臧某某发现被骗向公安机关报案，侯耀辉诈骗未果。2019年12月17日，被告人胡斌自行至公安机关投案，到案后未如实供述上述事实。上述事实，有公诉机关提供的以下证据证明：1、被害人臧某某的陈述以及辨认笔录、辨认照片，证明其经营的公司与“优贷公司”有债务往来，被告人胡斌等人曾自称代表“优贷公司”向其讨债。2015年12月，因经营的公司需20万元资金周转，其向胡斌提出借款20万元，胡斌介绍了侯耀辉。同年12月4日中午，胡斌、陈聪带其至在上岛咖啡店内，在咖啡店见到侯耀辉，其当场写下50万元借条及收条，借条、收条都是对方提供打印好的，留有一些空白处给其填写，其按照胡斌、侯耀辉要求填写50万的数额，两人称这是借款的“行规”，如果想拿到钱，必须遵守这个“行规”，其还根据胡斌的要求，把其的户口本、结婚证、房产证等押在了胡斌处，后胡斌驾车带其和侯耀辉到了本市曹杨路一家建设银行，并在银行让其新开了一张建行的借记卡，侯耀辉当场向其该银行卡转账汇款50万元，其收到后，侯耀辉即要求其将25万元转账到金杏珍的建设银行账户(侯耀辉自称金杏珍是其妈妈)，其根据要求转账完成后，胡斌要求其提现10万元，其直接提现10万元交给了胡斌，胡斌称10万元中部分是砍头利息给侯耀辉的，剩余部分是胡斌介绍的好处费。之后其等各自离开银行，其实际只收到15万元。2018年9月，侯耀辉凭借2015年其在上岛咖啡店写的借条及收条，向法院起诉要求其支付50万元本金及利息等，其后遂报案。2、同案犯侯耀辉的供述以及辨认笔录、辨认照片，证明2015年12月份，胡斌等人告诉其，客户臧某某需要借款25万元，让其做出资人，说臧某某两套房子抵押给“优贷公司”，所以能够保证其的本金，还会给其利息，另外胡斌还说会在其向“优贷公司”借款的手续费等给予其优惠，所以其答应了。2015年12月4日中午，胡斌打电话叫其到本市普陀区桃浦路大渡河路的一家咖啡店跟他们见面，让其借给臧某某25万元，并且让其带好两张不同户名的银行卡，其带了一张其本人的建设银行卡以及一张其母亲金杏珍的建设银行卡到咖啡店，胡斌、秦峰及臧某某等人都到了，后其看到准备好的借条借款金额50万元，当时其就问为什么臧某某借25万借条写50万元，胡斌就跟其说“优贷公司”帮人做贷款都是这样的，这是“行规”，臧某某就在借条上面签字。随后在场的人坐胡斌车子一起到了附近的建设银行，其、胡斌和臧某某就到柜面上操作转账事宜，其听胡斌安排，首先将自己建设银行账户里的50万元转到臧某某银行账户，再让臧某某立即从她银行账户里转25万到其妈妈金杏珍银行账户，最后臧某某提现10万元交给胡斌，胡斌拿了2万元现金给其作为利息，还把臧某某的结婚证、房产证原件等都交给了其，臧某某最终只拿到15万元。2015年12月10日借款到期后，其就一直催胡斌盯紧臧某某的借款，胡斌说臧某某在“优贷公司”抵押的房产还在，让其放心，之后其就一直处理自己在“优贷公司”的借款事宜。直到2018年，其委托陈律师起诉臧某某，主张50万元本金及利息等。3、证人陈某某的证言以及民事起诉状、法庭审理笔录等材料，证明侯耀辉委托律师起诉被害人臧某某归还50万元的借款本息。4、借据、收条，证明被害人臧某某为借款签署了与虚假流水对应的借据和收条。5、银行交易明细、转账凭证，证明2015年12月4日侯耀辉账户转给臧某某50万元，当日臧某某转至金杏珍账户25万元，取现10万元。6、刑事判决书，证明侯耀辉已因本案被判刑。7、常住人口基本信息，证明被告人胡斌的身份情况。8、公安机关出具的工作情况，证明本案的案发以及被告人胡斌主动投案的情况。上述证据，均经当庭质证、查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人胡斌以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。上海市普陀区人民检察院指控被告人胡斌的犯罪事实及罪名成立。经查，被害人陈述与同案犯侯耀辉的供述、银行交易明细等证据能相印证，证实被告人胡斌等人以行规为由，虚构银行流水转账记录，并当场以收取好处费等的名义骗取了被害人人民币10万元的事实，属于犯罪既遂，故被告人胡斌的当庭辩解以及辩护人提出的相关辩护意见，均不予采纳。根据被告人胡斌犯罪的情节、作用以及对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人胡斌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月17日起至2023年9月16日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。二、责令被告人胡斌退赔被害人被骗钱款。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 陈 肸人民陪审员 刘 平人民陪审员 张 英二〇二〇年九月二十一日书 记 员 俞惠清附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。