湛江经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0891刑初91号公诉机关湛江经济技术开发区人民检察院。被告人梁少波，女，1974年10月17日出生，居民身份证号码440************623，汉族，小学文化，出生于广东省湛江市坡头区，户籍所在地广东省湛江市坡头区*********，居住地广东省湛江市霞山区**********，系广东潆发投资有限公司法定代表人。因本案于2019年4月24日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于广东省徐闻县看守所。湛江经济技术开发区人民检察院以湛开检公刑诉[2020]90号起诉书指控被告梁少波犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月30日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湛江经济技术开发区人民检察院指派检察员张奇出庭支持公诉，被告人梁少波到庭参加了诉讼。本案在审理期间，本院依法延长审理期限三个月。现已审理终结。湛江经济技术开发区人民检察院指控：被告人梁少波系广东潆发投资有限公司法定代表人和湛江市婴子教育信息咨询有限公司的实际经营者，陈婴子（梁少波的女儿）系湛江市婴子教育信息咨询有限公司的法定代表人。在经营广东潆发投资有限公司过程中，梁少波自2017年开始以让客户充值货款的方式进行集资。梁少波找人拟定了一份《农海产品购销合同》，通过格式合同以及在与客户签订该合同时再手写返利内容的方式，规定了充值的预付款到期返还、赠送高额的消费券以及按消费券金额返还高额现金等条款。之后，梁少波让广东潆发投资有限公司和湛江市婴子教育信息咨询有限公司的工作人员马景富、颜伟杰、李瑞娜等人拉客投资，后又让受骗的投资者再继续物色新的对象到公司聚餐，以此发展新的投资者。在向各投资者宣传时，梁少波声称广东潆发投资有限公司租用办公的湛江市霞山区******别墅是其自有，其本人在南三岛拥有六、七千亩的海水养殖基地和养猪、养鸡、种植蔬菜等基地，拥有多间制衣厂及担保公司，2015年起公司每年领取一千多万元的国家政策性补贴。为证明其公司实力雄厚，梁少波还通过插页的方式将广东潆发投资有限公司及其个人的宣传资料添加到中共党史出版社出版的《南粤功勋》珍藏版一书中供投资者查阅。骗取投资者信任后，梁少波再许诺投资其公司将给予高额利息、分红和消费券。最后，梁少波与投资者签订《农海产品购销合同》或者给投资者办理充值卡，让投资者充值到广东潆发投资有限公司的“潆发御食汇”的“银豹”消费系统收取投资款项。为了让投资者继续集资，梁少波还让投资者通过贷款、信用卡透支等方式来筹集资金，并承诺投资者的贷款、信用卡透支款投入公司后，由公司负责归还，投资者不用还款，还可以领取公司支付的高额投资回报、享受“公司每年领取一千多万元的国家政策性补贴”分红。自2017年2月19日至案发，梁少波通过与被害人孙锦智、叶德光、何春少、罗球、陈日妹、石云肖、林珍、黄玉容、陈娟东、肖伟、万雪霞、肖荣、陈丽萍、梁瑞莲、李敏娟、陈景梅、吴亚娇、许雪琴、林跃进、陈志英、陈翠花、沈成霞、王冬秋、陈少芬、曾树林、黄丽萍、钟红梅、林燕、李少虹、林培文、郭小进、陈彩丽、陈乃彪、劳小燕、劳晓玲、林秀英、易燕红、谢惠平、李美峰、陈钊玲、伍强珍、陈钊容、车庄、黄志荣、吴玉梅、廖雅莉、廖劲松、杨高芳、陈彩葵、王**娜、马景富、李瑞娜、肖国安、朱莲珍、陈秀娟、宋文兴、庞耀明、陈玉梅、罗素国、李鸿明、陈华湘、廖丽等60余人签订《农海产品购销合同》、让被害人充值“潆发御食汇”的“银豹”消费系统、贷款及信用卡透支由梁少波的公司还款等多种方式，共计吸收集资款项987.134万元。各款项到期后，梁少波拒不履行合同和承诺、归还集资者的集资款、偿还贷款及信用卡透支款，也不如实交代所集资款项的用途，给集资者造成重大经济损失。针对上述指控，公诉机关出示了相关证据，认为被告人梁少波不以销售商品为主要目的，以充值预付款赠送消费券、定期返利、到期还本的方式吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。被告人梁少波辩解称公诉机关的指控部分属实，《南粤功勋》是真的，其没有叫工人去宣传或带客户过来投资。另外指控的总金额不对，已退回部分金额给客户。经审理查明：被告人梁少波系广东潆发投资有限公司法定代表人和湛江市婴子教育信息咨询有限公司的实际经营者，梁少波的女儿陈婴子系湛江市婴子教育信息咨询有限公司的法定代表人。在经营广东潆发投资有限公司过程中，梁少波自2017年开始以让客户充值货款的方式进行集资。梁少波找人拟定了一份《农海产品购销合同》，通过格式合同以及在与客户签订该合同时再手写返利内容的方式，规定了充值的预付款到期返还、赠送高额的消费券以及按消费券金额返还高额现金等条款。之后，梁少波让广东潆发投资有限公司和湛江市婴子教育信息咨询有限公司的工作人员马景富、颜伟杰、李瑞娜等人拉客户投资，后又让受骗的投资者再继续物色新的对象到公司聚餐，以此发展新的投资者。在向各投资者宣传时，梁少波声称广东潆发投资有限公司租用办公的湛江市霞山区******别墅是其自有，其本人在南三岛拥有六、七千亩的海水养殖基地和养猪、养鸡、种植蔬菜等基地，拥有多间制衣厂及担保公司，2015年起公司每年领取一千多万元的国家政策性补贴。为证明其公司实力雄厚，梁少波还通过插页的方式将广东潆发投资有限公司及其个人的宣传资料添加到中共党史出版社出版的《南粤功勋》珍藏版一书中供投资者查阅。骗取投资者信任后，梁少波再许诺投资其公司将给予高额利息、分红和消费券。最后，梁少波与投资者签订《农海产品购销合同》或者给投资者办理充值卡，让投资者充值到广东潆发投资有限公司的“潆发御食汇”的“银豹”消费系统收取投资款项。为了让投资者继续集资，梁少波还让投资者通过贷款、信用卡透支等方式来筹集资金，并承诺投资者的贷款、信用卡透支款投入公司后，由公司负责归还，投资者不用还款，还可以领取公司支付的高额投资回报、享受“公司每年领取一千多万元的国家政策性补贴”分红。自2017年2月19日至案发，梁少波通过与被害人孙锦智、叶德光、何春少、罗球、陈日妹、石云肖、林珍、黄玉容、陈娟东、肖伟、万雪霞、肖荣、陈丽萍、梁瑞莲、李敏娟、陈景梅、吴亚娇、许雪琴、林跃进、陈志英、陈翠花、沈成霞、王冬秋、陈少芬、曾树林、黄丽萍、钟红梅、林燕、李少虹、林培文、郭小进、陈彩丽、陈乃彪、劳小燕、劳晓玲、林秀英、易燕红、谢惠平、李美锋、陈钊玲、伍强珍、陈钊容、车庄、黄志荣、吴玉梅、廖雅莉、廖劲松、杨高芳、陈彩葵、王**娜、马景富、李瑞娜、肖国安、朱莲珍、陈秀娟、宋文兴、陈玉梅、罗素国、李鸿明、陈华湘、廖丽、颜伟杰、庞耀明等60余人签订《农海产品购销合同》、让被害人充值“潆发御食汇”的“银豹”消费系统、贷款及信用卡透支由梁少波的公司还款等多种方式，共计吸收集资款项926.4153万元。其中孙锦智投资201.925万元、叶德光投资17.4万元、何春少投资28.1万元、罗球投资96万元、林珍投资7.6万元、石云肖投资10万元、陈日妹投资6万元、陈娟东投资7.2万元、肖伟投资3万元、李鸿明投资70.484万元、陈华湘投资32.0063万元、马景富投资50.8万元、肖国安投资18万元、朱莲珍投资17.3万元、陈秀娟投资5万元、宋文兴投资10万元、陈玉梅投资3万元、陈翠花投资3万元、沈成霞投资9.9万、王冬秋投资5万元、陈少芬投资7万元、曾树林投资31万元、黄丽萍投资3.5万元、林燕投资3.4万元、李少虹投资1万元、林培文投资1万元、郭小进投资1万元、陈彩丽投资1万元、劳小燕投资14万元、劳晓玲投资1万元、林秀英投资1万元、易燕红投资4万元、万雪霞投资9.8万元、肖荣投资35万元、黄玉容投资14.6万元、陈丽萍投资5万元、李敏娟投资4万元、陈景梅投资4.6万元、吴亚娇投资14万元、许雪琴投资10万元、林跃进投资1.9万元、陈志英投资1.6万元、谢惠平投资3万元、李美锋投资5万元、陈钊玲投资7.1万元、伍强珍投资3万元、陈钊容投资1万元、车庄投资7.1万元、黄志荣投资4万元、吴玉梅投资16.8万元、廖雅莉投资7.9万元、廖劲松投资15.9万元、杨高芳投资2.8万元、王**娜投资12.5万元、李瑞娜投资32.8万元、廖丽投资6万元、颜伟杰投资12.8万元、庞耀明投资17.6万元。各款项到期后，梁少波不履行合同和承诺，仅归还集资者资金共128.07813万元，给集资者造成重大经济损失。上述事实，有检察机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：（一）书证1.移交线索通知、受案登记表、立案决定书，证明受害人陈华湘于2018年5月6日报案，称其被人以让投资入股开公司赚分红为由转账32万给对方后联系不上对方；受害人李鸿明于2018年7月27日报案，称其多次被梁少波骗取投资68.64万元；受害人庞耀明于2018年9月2日9时报案称其被梁少波骗取17.6万元；受害人罗球于2019年6月27日报案称其被梁少波骗取投资96万，后退还投货款10万元；受害人叶德光于2019年7月25日报案，称其被梁少波骗取投资28.4万元；受害人马景富报案称其梁少波签订合同投资43.8万元，合同到期后梁少波拒不归还投货款。湛江市公安局经侦支队于2019年1月21日将马景富报案线索指派湛江市公安局经济技术开发区分局经侦大队查处。湛江市公安局经济技术开发区分局分别于2018年6月5日、2018年9月21日、2018年9月21日、2019年9月25日以陈华湘被诈骗案、梁少波诈骗案、罗球被合同诈骗案、叶德光被合同诈骗案、马景富被合同诈骗案立案侦查。2.户籍证明，证明梁少波出生于1974年10月17日，作案时系完全刑事责任能力人。3.到案经过，证明梁少波于2019年4月24日14时许被侦查机关抓获归案。4.报案材料，证明被告人梁少波通过与叶德光等被害人签订农海产品购销合同、充值会员卡等方式骗取投资款共926.4153万元。其中：（1）叶德光报案称共投资28.4万元，已收回本金6万元，获利0.5万元；提供合同、会员卡、收据显示投资金额合计17.4万元。（2）何春少报案称共投资19.8万元，获利3万元；提供合同显示共投资28.1万元，其中8.3万元已结清。（3）罗球报案称共投资96万元，获利19.3万元；提供合同、银行回单、流水显示合计投资96万元。（4）林珍报案称投资7.6万元，获利0.8万元；提供合同、收据显示共投资7.6万元。（5）石云肖报案称投资10万元，获利3万元；提供合同、银行流水、支付宝支付回单显示共投资10万元。（6）陈日妹报案称投资6万元，获利1万元；提供合同显示共投资6万元。（7）陈娟东报案称投资7.2万元，获利1万元；提供合同、收据、微信截图显示投资7.2万。（8）肖伟报案称投资3万元；提供合同、收据显示共投资3万元。（9）李鸿明报案称共投资70.484万元，获利2.6万元；提供合同、银行流水等显示投资共70.484万元。（10）陈华湘报案称投资32.0063万元，已退回23万元，尚欠9万元；提供银行流水等证据显示共投资32.0063万元。（11）马景富报案称投资53.3446万元，获利1.168万元；提供合同、收据显示共投资50.8万元（包含代马兰花、宋淑文、宋文、马美连、徐景东、庞小乔、郑娟等人的投资款）。（12）肖国安报案称共投资19.2万元；提供合同、银行流水显示共投资18万元。（13）朱莲珍报案称投资17.61万元；提供合同、收据，充值短信显示共投资17.3万元。（14）陈秀娟报案称投资5万元；提供合同显示投资5万元。（15）宋文兴报案称投资10.9万元，获利3万元；提供合同及银行流水显示共投资10万元。（16）陈玉梅提供合同、收据显示共投资3万元。（17）陈翠花报案称投资3.6万元，获利1万元；提供收据显示共投资3万元。（18）沈成霞报案称投资13.9万元，获利0.4万元；提供合同显示共投资9.9万元。（19）王冬秋报案称投资9万元，获利5万元；提供合同及会员卡均无显示投资金额。（20）陈少芬报案称投资7.8万元，获利1万元；提供充值卡及充值短信显示投资金额7万元。（21）曾树林报案称投资33.5万元，获利2万元；提供合同、收据显示共投资31万元，获利1万元。（22）黄丽萍报案称投资3.5万元，未退回3万元；提供合同显示投资3.5万元。（23）钟红梅报案称投资2.6万元；提供会员卡无显示充值金额。（24）林燕报案称投资3.4万元；提供合同显示投资3.4万元。（25）李少虹报案称投资4万元；提供合同显示投资1万元。（26）林培文报案称投资3万元；提供合同显示投资1万元。（27）郭小进报案称投资1万元；提供合同显示投资1万元。（28）陈彩丽报案称投资3万元；提供合同显示投资1万元。（29）陈乃彪报案称投资2万元，提供会员卡无显示充值金额。（30）劳小燕报案称投资14万元，获利3万元；提供合同显示投资14万元。（31）劳晓玲报案称投资1万元；提供合同显示投资1万元。（32）林秀英报案称投资1万元；提供合同显示投资1万元。（33）易燕红报案称投资4万元，已归还1.5万元；提供合同、会员卡及充值短信显示共投资4万元。（34）万雪霞报案称投资9.8万元；提供合同及银行流水显示投资共9.8万元。（35）肖荣报案称投资35万元，获利2万元；提供合同及银行流水显示共投资35万元。投资本金金额共35万元，获得利润2万元。（36）黄玉容报案称投资15.6万元，获利2.2万元；提供合同显示共投资14.6万元。（37）陈丽萍报案称投资5万元，获利1.8万元；提供《湛江南三岛混合塘科学四级水产养殖项目合作经营合同书》显示投资5万元。（38）梁瑞莲报案称投资2万元，获利0.2万元；提供会员卡无显示充值金额。被骗取投资充值会员卡。（39）李敏娟报案称投资4万元，获利0.1万元；提供《湛江南三岛混合塘科学四级水产养殖项目合作经营合同书》、收据、借据显示投资金额2万元，借款2万元，获得利息0.1万元。（40）陈景梅报案称投资4.6万元，获利0.2万元；提供合同、收据显示共投资4.6万元。（41）吴亚娇报案称投资14万元，获利1.5万元；提供合同显示共投资14万元。（42）许雪琴报案称投资10万元，获利0.6万元；提供合同显示投资10万元。（43）林跃进报案称投资1.9万元；提供合同、银行流水显示投资1.9万元。（44）陈志英报案称投资1.6万元；提供合同及银行流水显示投资1.6万元。（45）谢惠平报案称投资6万元，其中1万元是利息转为合同；提供合同显示投资3万元。（46）李美锋报案称投资5万元，获利0.3万元；提供合同显示投资5万元。（47）陈钊玲报案称投资7.1万元，获利0.2万元；提供合同显示投资8.6万元（其中与车庄合作投资3万元）。（48）伍强珍报案称投资3万元；提供合同显示投资3万元。（49）陈钊容报案称投资1万元；提供合同显示投资1万元。（50）车庄报案称投资7.1万元，获利0.2万元；提供合同显示投资5.6万元（未包含与陈钊玲共同投资的3万元）。（51）黄志荣报案称投资4万元；提供合同显示投资4万元。（52）吴玉梅报案称投资16.8万元；提供合同显示共投资16.8万元（其中与黄玉容共同投资1万元）。（53）廖雅莉报案称投资8.2万元；提供合同显示共投资7.9万元。（54）廖劲松报案称投资15.4万元，获利2.5万元；提供合同显示投资15.9万元。（55）杨高芳报案称投资2.8万元，获得红包0.1万元；提供合同显示投资2.8万元。（56）陈彩葵报案称投资4万元；提供会员卡无显示充值金额。（57）王**娜报案称投资12.5万元，获利2.4万元；提供合同显示投资12.5万元。（58）罗素国报案称被骗2万元；提供会员卡无显示充值金额。（59）孙锦智报案称投资346.38万元；提供银行流水等证据显示共向梁少波、陈婴子、邱安可、何春少、叶德光、罗球、劳小燕、李瑞娜等人转账合计201.925万元。（60）李瑞娜提供合同、收据显示共投资32.8万元。（61）廖丽报案称被诈骗10万元；提供合同、收据显示投资6万元，退还2.29万元。（62）颜伟杰提供合同显示投资12.8万元。（63）庞耀明提供收据显示投资17.6万元。5.收款收据等材料，证明梁少波从海味老板谢少琳档口拿海产品。6.借款条（邱安可提供），证明梁少波、陈婴子向他人借款。7.关于调查梁少波问题的复函，证明坡头区南三镇人民政府复函侦查机关，无法查实梁少波在湖村经营虾塘的情况，无法查实梁少波是否有六千多亩农业种植基地与渔业养殖基地一事。8.企业机读档案登记资料，证明广东潆发投资有限公司成立于2015年11月3日，法定代表人梁少波，投资者为梁少波、陈婴子，经营范围：农业项目、教育项目、建设项目投资、水产养殖等；湛江市婴子教育信息咨询有限公司成立于2017年8月24日，法定代表人陈婴子，投资者为陈婴子，经营范围：教育信息咨询等。9.陈婴子农业银行转账记录，证明陈婴子的中国农业银行卡（卡号622*************272）于2018年1月11日至2019年12月21日的转账记录：向曾树林转账1万元、向何春少转账1万元；收到何琼珍转账1.8万元；收到黄玉容转账5.5万元；向劳小燕转账1万元；共向李瑞娜转账17.7382万元；收到廖劲松转账0.6万元；向罗球转账1.8万元；向马景富转账3万元；向孙锦智转账共124.618148万元；收到孙锦智转账共118.3万元；向王冬秋转账2万元；向王**娜转账0.5万元；共收到吴玉梅转账5.2万元；向颜伟杰转账1万元；向叶德光转账1万元；向张严英转账2.2万元。10.梁少波工商银行转账记录，证明梁少波的中国工商银行卡（卡号622*************860）于2017年10月13日收到何春少转账1万元。11.陈婴子湛江农村商业银行转账记录，证明陈婴子的农商银行账户（账号800***********822）于2018年12月13日收到陈婴子的622*************272卡号转账1万元、9万元；于2018年12月14日转账5万元、5万元给邱安可。12.陈婴子建设银行转账记录，证明陈婴子的建设银行账户于2017年1月1日至2020年1月5日的转账记录。①卡号623*************462的转账记录：转账1万元给曾树林；转账0.2万元给陈景梅；转账0.25万元给陈丽萍；收到何春少转账5万元；转账1.02万元给李瑞娜；转账0.97万元给潘秀英；转账1万元给宋华娟；收到吴亚娇转账6万元；转账1万元给肖伟；转账1.83万元给张严英。②卡号621*************647的转账记录：共转账7.976万元给蔡忠，共转账6.4万元给曾树林，转账0.4万元给车庄，转账0.2万元给陈彩葵，转账0.39万元给陈彩丽，转账1.7031万元给陈翠花，转账20.764万元给陈华湘，转账1万元给陈景梅，转账1万元给陈娟东，转账1.7万元给陈丽萍，转账1.2万元给陈少芬，转账5.8万元给陈**，转账0.8万元给陈秀珍，转账0.8万元给陈钊玲，转账6.58万元给陈志英，收到陈志英转账2.61万元，转账15.71万元给何春少，收到何春少转账8.15万元，转账0.5万元给黄丽萍，收到黄丽萍转账1.6万元，转账2.6万元给黄玉容，转账11万元给黄志荣,转账2.63万元给劳小燕，收到劳小燕转账12.7万元，转账33.131704万元给李鸿明，转账0.3万元给李敏娟，转账7.1969万元给李瑞林，转账48.618909万元给李瑞娜，收到李瑞娜转账8万元，转账10.64万元给李湛新，转账1.2万元给梁瑞莲；收到廖劲松5.96万元，转账3.74万元给廖劲松，转账3.07万元给廖丽，转账0.4万元给廖雅莉，转账0.25万元给林培文，转账1.46万元给林燕，转账0.8万元给林珍，转账1.2万元给陆日荣，转账2.4万元给罗球，转账8.79336万元给马景富，收到庞耀明转账13万元，转账6.35万元给庞耀明，转账2.476万元给庞玉连，转账0.55万元给庞珍佑，转账20.4812万元给沈成霞，收到沈成霞转账7.78万元，转账3.9876万元给石云肖，转账3万元给王冬秋，收到王官福转账6.04万元，转账34.45万元给王官福，收到王**娜转账7万元，转账0.8万元给王**娜，转账5.45万元给宋四锦，转账9.86万元给吴小谷，收到吴小谷转账13.8万元，转账1.4万元给吴小丽，收到吴亚娇转账9万元，转账8万元给吴亚娇，转账84.772万元给吴玉梅，转账0.333万元给伍强珍，转账12.558529万元给肖荣，收到谢惠平0.3万元，转账12.83万元给谢惠平，收到许雪琴4.8万元，转账0.9万元给许雪琴，转账10.377万元给颜伟杰，收到杨立14万元，收到杨颖瑜转账31.8万元，转账2万元给杨颖瑜，转账0.95万元给叶德光，转账1.5万元给易燕红，转账7.41万元给张严英，转账3.2万元给卓凰山。13.陈婴子中国银行账户的转账记录，证明陈婴子中国银行账户（帐号6574********）在2017年5月至2019年4月的转账记录：收到何春少转账1.2万元；向廖劲松转账1万元；向陆日荣转账0.4万元；向马景富转账0.38万元；向庞玉连转账0.25万元；收到王**娜转账0.9万元；向吴玉梅转账5万元；向谢惠平转账1.1万元；向颜伟杰转账0.5万元。14.梁少波工商银行账户转账记录，证明梁少波工商银行账户（卡号201************5885）在2017年6月至2019年3月的转账记录：梁少波收到何春少转账1万元。15.提取笔录，证明侦查机关向银行对广东潆发投资有限公司、湛江市婴子教育信息咨询有限公司、梁少波、陈婴子的账户进行查询，将查控结果刻录为光盘。16．销售累计收入总汇，证明马景富、陈婴子签名确认销售金额累计91.6377万元，投资收入8.5万元，退还投资款8.5万元。（二）证人证言1.证人邱安可的证言：2018年9月13日，梁少波在我们公司当场打电话给孙锦智让他汇34万元给我。孙锦智的钱是怎么来的，我不能确定，我想是他和梁少波在广州贷款来的。2018年8月底9月初，梁少波找我介绍广州的贷款人给她贷款，我答应帮梁少波介绍放款人。我和梁少波、李瑞娜及我的朋友到广州，到广州后联系到她公司的孙锦智，我介绍了一个叫“啊庭”的人给梁少波，由他们互相联系贷款，接着我就回湛江了，他们是怎样贷款的我不清楚，接着他们回湛江，梁少波叫我向“啊庭”催快一些放款，梁少波就叫孙锦智汇款给我，所以我想这笔款是广州贷款来的。过了两个月，梁少波叫我找公司给她的贷款“过桥”（先还原贷款重新再多贷一点贷款）多贷一些款，我介绍了一个花名“肥仔”的人给梁少波，这时我才真正认识孙锦智，和他开始沟通，孙锦智也叫我快一些帮梁少波办贷款过桥，我介绍“肥仔”给他们后，“肥仔”就帮他们办过桥了。过桥后到12月初，我又和梁少波、孙锦智、李瑞娜到广州办理贷款，贷款多少钱我不清楚。是用孙锦智的房产来贷款的。梁少波对我说是贷款做坡头农家乐饭店的，孙锦智说是投资梁少波公司的，孙锦智曾经问我“农业补贴”的事情，我不清楚，就问梁少波，梁少波说他们公司的“农业补贴”，孙锦智投资他公司的可以拿这些补贴，叫我不要管。2.证人谢少林的证言：梁少波是在2017年1月起到2018年9月在我的档口拿货。一开始梁少波拿我档口的货按时付款，所以我相信她并允许她赊货，过后再结算，但是后来梁少波赊货没有付款，或者只付小部分货款，就一直拖欠我档口的货款，后来梁少波欠款多了，我档口就不同意继续赊货了。我也多次向梁少波追款，和她确认拿我档口的货的欠款是75474元。梁少波从我的档口进海产品数量总金额大约是15万元，梁少波付款大约是7万多元，付款和欠款大概各占一半。3.证人李家燕的证言：我做“滴滴”车时和梁少波认识的，认识后梁少波叫我贷款投资其公司，她用这些资金投资赚钱，给我们高额的利息，我和妻子吴惠才先后贷款给梁少波，结果被骗得血本无归。梁少波一直叫我李家成，介绍给她公司其他人时也说我叫李家成，所以她公司的人都叫我“啊成”。2018年年底，梁少波说在紫荆大厦的“广东潆发投资有限公司”办公室被人收购了，叫我帮忙搬东西，我和李瑞娜到那里后都没有看到有Pos机，但有一箱资料，是一些帐簿、一些收据本和合同，但我没有翻看这些东西直接将这箱资料搬回给梁少波了。我没有将Pos机等东西搬回家里，我不是“广东潆发投资有限公司”的人，不会将“广东潆发投资有限公司”的东西搬回我家，梁少波叫我搬到什么地方，我就帮她搬到什么地方，搬东西时还有李瑞娜在场。认识后梁少波叫我拿5万元给她，八天她给我8000元利息，我就用我的丰田卡罗拉小车通过微网贷贷款4.9万元借给梁少波，梁少波说她帮还我贷款的本金。后来梁少波又叫我用微粒贷贷款6000元给她使用，这笔贷款也是汇入我给梁少波的工商银行卡，这银行卡一直在梁少波手上，就这样借钱给她了，2019年1月29日我做散工，有2.3万工钱汇入这张工商银行卡梁少波提走这2万元，我知道后马上叫梁少波给回我的工钱，梁少波一直没有给回我。在借钱给梁少波过程中，梁少波知道我外母和我妻子的妹妹患有大病住院，每个月我们都要花费一大笔住院费，梁少波就叫我贷款借钱给她，她给我多一些的利息，说给十几万我。我就通过我妻子吴惠才分别于2018年12月21日在大地财产保险公司贷款6万元、于2019年1月7日在阳光保险公司贷款5万元、于2019年1月14日在凡普贷款公司贷款3万元、于2019年1月15日在捷信贷款公司贷款3万元，于2019年1月10日微粒贷5000元、于2019年1月19日网贷7000元借给梁少波，这18.2万元是先汇到我妻子吴惠才工商银行账户再转账到陈婴子的农业银账户；梁少波还说要走账于2019年12月借了我妻子吴惠才的光大银行信用卡和招商银行信用卡，还卡时信用卡的额度被刷爆了，我找梁少波还款，但是找不到她。这样我共被梁少波借走23.7万元、被梁少波刷走我2.3万元工钱、被梁少波刷走我妻子吴惠才信用卡款3.4万元。我在微车贷贷款4.9万元每月需还款2437元、微粒贷贷款6000元每月需还款668元、我妻子吴惠才在大地财产保险公司贷款6万元每月需还款2800元、在阳光保险公司贷款5万元每月需还款2303元、在凡普贷款公司贷款3万元每月需还款1998元、在捷信贷款公司贷款3万元每月需还款1266元、微粒贷5000元每月需还款304元、网贷7000元每月需还款1997元，这23.6万元借给梁少波，开始梁少波为这些贷款还款，我的两笔贷款梁少波都还了一期2437元、和668元共3105元，以我妻子吴惠才的名义借款的那几笔都是还了三个月，每期10668元，共为这些贷款还款32004元。我借款给梁少波从来没有收过梁少波的利息。（三）被害人陈述1.被害人叶德光的陈述：我于2018年通过何春少认识梁少波，梁少波以高额的汇报引诱诈骗我投资284000元。我投资284000元之后，梁少波没有给我任何的投资汇报。梁少波在2018年9月12日从一个叫孙锦智的人的平安银行尾号为60694账户转账5万元投资款到我的银行账户上。2018年12月14日梁少波从她女儿陈婴子的账户汇了1万元给我。这样总共退了6万元投资款给我。我不认识孙锦智这个人，我和他没有经济往来。2.被害人何春少的陈述：2017年5月份，我通过保险公司的袁颖认识梁少波。在此期间梁少波以高额利润回报为诱饵并叫我签订《农海产品购销合同》诈骗我19万元。2018年5月16日梁少波和我签订6万元《农海产品购销合同》到期了（之前已经追回本金1万元），梁少波以各种理由推脱不履行合同义务,我多次打电话给梁少波叫她把合同的本金5万元还给我。2018年9月12日我的个人银行账户收到5万元，当天晚上梁少波打电话给我确定这5万元。这5万元是之前梁少波和我签订《农海产品购销合同》的本金，具体是谁转账给我不清楚，当时我就以为是梁少波转账给我，我不认识孙锦智，我和孙锦智没有债务。3.被害人罗球的陈述：我在2018年4月通过何春少认识到梁少波，何春少带我参加梁少波公司的聚会，并多次带我到南三看其公司的养殖场，在这过程中梁少波、何春少对我说梁少波的公司很有实力，说她在海宁路39号有一栋别墅，给我看一本叫《南粤功勋》的书籍，说上面有她的事迹。梁少波向我介绍说他在南三岛拥有六、七千亩的海水养殖基地和养猪、养鸡、养鸭、种植蔬菜基地，说每年的收入就有几个亿。梁少波还说有好几间制衣厂，有担保公司，正在和恒大公司合作。接触几次后何春少开始叫我投资，我碍于面子就给了1000元给梁少波，梁少波和我签订了一份“农海产品购销合同”，答应每个月就给我1000元利润。过几天何春少对我说我投资的1000元赚了1000元，叫我将投资加到1万元，我就同意投资到1万元。梁少波答应我投资1万元半年每个月给我3000元，我从手机银行转账给梁少波后，梁少波马上拿出空白的“农海产品购销合同”和我签订，何春少不停游说我投资，在2018年4月10日我又继续追加投资到3万元。我在手机银行转账2万元给梁少波，付款后我和梁少波签订了一份“农海产品购销合同”，这份合同规定的是我充值3万元购买她公司的农海产品，实际是投资她公司拿利息，梁少波当场在合同的空白地方注明我投资的利润是每个月1万元，并注明送我一份太平洋保险公司的2000元保险。这份合同签订后，原来投资的1万元的合同梁少波收了回去，当场撕毁了，这次追加投资到3万元后，何春少为我办理了太平洋保险公司的2000元保险。2018年5月9日我又投资了3万元，投资期限是1年。我和梁少波签订了三份“农海产品购销合同”，每份合同1万元，投资的利润梁少波也在合同上注明，每个月的利润是500元，每个季度2000元，母亲节1000元，生日2000元，端午节500元，八月十五（中秋节）500元，春节2000元，每年还送7200元，利润梁少波写作积分券，当时梁少波说是因为写给现金怕违法，所以写作积分券，梁少波说积分券就是钱，到期她给我的是钱，这三万元投资梁少波给了第一个月的1500元利润给我。我在2018年5月13日又投资30万元给梁少波，投资半年，同样签订一份“农海产品购销合同”，梁少波同样在合同上注明“每六个月领取30万元（叁拾万元）”上盖指模，后来梁少波退了10万元给我捐款给南三建庙。2018年5月19日，我又一次投资了60万元给梁少波，同样签订了“农海产品购销合同”，梁少波在合同上注明“每个月领取18000元，每个月赠送10000元消费券转入消费卡”。这赠送的10000元消费卡只可以消费，不可以兑现。这样我投资了96万到梁少波的公司，梁少波退了10万元给我捐款，我实际上投资了96万元，我投资后，梁少波给了2018年5月9日投资的3万元的二个月利息3000元，2018年5月19日投资60万元这笔款，梁少波给了五期的利润，每期18000元，共9万元。梁少波在2018年9月14日晚上23时14分在她的微信号上发给我两份转账记录通知我她退回了我的投资10万元，这两份转账记录显示退回我的投资10万元是在平安银行分两次转账给我的，每次5万元两次共10万元。孙锦智是梁少波的婴子教育机构的补习老师，我和他之间没有任何经济来往。我是通过银行转账、微信及现金方式付投资款给梁少波的。杨正是我儿子、杨立是我的女儿，他们的钱是我保管的，通过杨正、杨立账户转账给梁少波的钱都是我的投资款，另外投资款是转账到陈婴子及她的“婴子教育机构”账户，交投资款时我将银行卡当场交给陈婴子，陈婴子在他们公司的POS机上刷卡，投资款就转入陈婴子和她的“婴子教育机构”账户，梁少波在收到投资款后才和我签订每一次投资的合同，将我投资款的金额及利润回报写在合同上。4.被害人林珍的陈述：2017年4月，我通过我朋友曾树林介绍认识梁少波，梁少波向我介绍“广东潆发投资有限公司”理财投资。梁少波以高额回报为诱饵叫我投资他公司并签订《农海产品购销合同》。2017年4月7日，我支付4万元现金梁少波就拿出《农海产品购销合同》给我签字确定，合同一式两份，合同金额4万元，期限一年，利息是合同满半年返还13330元，合同到期返还本金4万元。同日，梁少波叫我向“广东潆发投资有限公司”支付6000元“养老金”，我每个月就可得1000元利息，期限一年，一年到期本息共1.2万元。我又向梁少波支付了6000元现金，梁少波确定金额后写了收据给我，并在收据上注明“每个月领取1000元”。我投资的《农海产品合同》没有得到过利息。梁少波有叫我介绍身边的朋友投资“广东潆发投资有限公司”《农海产品购销合同》，但是我不肯介绍。5.被害人石云肖的陈述：2017年7月份我通过李瑞娜介绍认识了梁少波。梁少波以高额回报为诱饵叫我往他公司投资并签订《农海产品购销合同》。由于当时我没钱投资，梁少波骗我去借高利贷7万元来投资她的公司，加上本人的3万元，合计10万元。我贷款的钱于当天下午到账后，我就把我的建设银行卡给梁少波，梁少波用poss机刷了我银行卡10万元。大概过了几天，梁少波就拿《农海产品购销合同》给我签名确定。合同金额10万元，合同期限是一年，每月返还利息7600元。我收到3个月利息之后，梁少波就没有返还利息和本金给我，3次利息每笔7600元，共计22800元。梁少波有叫我找客户，我介绍我朋友万雪霞投资“广发潆发投资有限公司”《农海产品购销合同》。6.被害人陈日妹的陈述:2017年12月我通过谢惠平的介绍认识梁少波。梁少波骗取了我的信任之后，于2017年12月23日叫我投资她公司的理财产品。我把现金3万元给了梁少波，梁少波确定之后拿《农海产品购销合同》给我签字确定。合同一式两份，合同投资金额3万元，投资期限一年，合同利润是投资半年之后返还利息3万元，合同到期返还本金3万元。2018年2月14日,我把现金3万元给了梁少波，梁少波确定之后拿《农海产品购销合同》给我签字确定。合同一式两份，合同投资金额3万元，投资期限3个月，合同利润是投资3个月之后返还本金和利息一共6万元。2018年5月，我向梁少波投资第二份《农海产品购销合同》到期，我多次打电话给梁少波催她履行合同义务，梁少波以各种理由推脱，不肯支付本金和利息共计6万元。大约是2018年10月份梁少波通过农业银行给我利息1万元。梁少波有叫我介绍我身边的朋友投资“广发潆发投资有限公司”《农海产品购销合同》，但是我不肯介绍。7.被害人陈娟东的陈述：2017年5月25日，我朋友陈少英带我到广东潆发投资有限公司，梁少波拿出《农海产品购销合同》向我说他们公司主要自产自销农海产品，投资者向广东潆发投资有限公司投钱并签订《农海产品购销合同》，到期后按照合同内容返还利息。梁少波还说国家每年向他们公司拨发600万元的“扶持金”，叫我放心投资。在梁少波的介绍之后，梁少波拿《农海产品购销合同》给我签确定，投资7.2万元，每个月返还利润，投资期限一年，投资期限到期本金如数返还。签字确定后我就拿6万元的现金给梁少波，梁少波写了现金收据。由于当时我带的资金不够，我又于2018年7月14日通过本人微信（微信号：chen136*****543）转账给梁少波微信（微信号：yftz-cy）1.2万元。两次付款共计7.2万元。梁少波只支付过一笔利息5000元。我上交《农海产品购销合同》手写的“经陈娟东同意在每月6000元当中扣除1000元购买公司农副产品，剩余5000元每个月领取”是梁少波写的，按道理梁少波应每月支付我6000元的利息，但1000元用于购买他公司的农业产品，每月只向我支付5000元利息。8.被害人肖伟的陈述：2017年2月份，陈少英带我到遂溪县****口饭店听梁少波产品推广，梁少波说公司主要自产自销农海产品。国家每年向他们公司拨发600万元的扶持金，梁少波说找他公司投资理财产品是做善事，只要购买她的理财产品，投资者的父母拿身份证复印件给梁少波，每年可以获得5000元，他还说自己帮忙出资给机构扩建过学校，是大慈善家。2017年3月份我向梁少波投资了一份3万元的理财产品并签订《农海产品购销合同》，我当时向梁少波支付现金，她开一张收款收据给我，期限是三个月，一期利息是1万元，当时梁少波都按合同要求准时返还利息给我。由于第一次向梁少波投资成功后拿到利息，我于2017年6月22日签《农海产品购销合同》继续投资金额3万元。一期利息是1万元，梁少波口头上和我说合同期限3个月。2017年9月，梁少波答应我一期1万元利息迟迟不支付给我，我就发现自己被骗了。9.被害人李鸿明的陈述：2017年11月我的朋友周崇练介绍了梁少波给我认识。认识后，梁少波多次打电话约我吃饭，还带我到了南三一带看她的养螺、养对虾等养殖场，梁少波还叫我加了她的"潆发御食汇"微信公众号。我们见了几次面后，梁少波就开始对我虚吹她的实力，叫我投资其公司。梁少波前后以充值“银豹”VIP卡、高额利息借款、办理农业补贴分红这几种方法骗取我人民币共704840元。2017年11月，梁少波叫我充值“潆发御食汇”的“银豹卡”VIP卡，并答应我投资5万元可以每月送2000元给我，当时梁少波说充值的钱加上她送的钱三年内只能在他们公司购买产品不能提现，三年后全部的钱都可以提现出来。这样，2017年11月20日、2018年1月3日我两次用现金各5万元共10万元充值到“潆发御食汇”的“银豹卡”VIP卡上。第一次充值5万元后梁少波在2017年12月21日送了4000元并充值到我的“银豹卡”VIP卡上，这4000元包括梁少波答应送的2000元及后来我继续投资的利息；第二次充值5万元后，梁少波在2018年1月21日送了4000元并充值到我的“银豹卡”VIP卡上，2018年3月起梁少波送的钱开始不正常，在2018年3月20日仅送了2000元，我和梁少波商量，送的钱不要再充值到“银豹卡”VIP卡，直接给我2000元现金，2018年4月梁少波送了2000元，是和高息借款的钱一起给我的，过后梁少波没有再送了。“潆发御食汇”的“银豹卡”VIP卡上的钱可以在梁少波女儿的婴子教育机构、赤坎紫荆大厦7楼办公室、海宁路39号的营业点等几个地方购买海产品及农产品，但是价格非常贵，我买了一些农、海产品，现在卡上还有103404.72多元，但是到了2018年5月份过后以上三间营业点都买不到东西了，现在充值到卡上的钱没有办法再使用了，钱也没有退给我。在2017年11月，梁少波说她有一间信贷公司一直放贷给别人，放给别人的利息是月息"三毫钱"（30%），让我有钱就给她放数，她可以给我5分钱的利息，如果我要是能介绍别人拿钱给她放数，她除了给放款的人5分钱利息外，还可以另外给我2分钱的利息，在梁少波的怂恿下，我表示想投资但没有钱，梁少波便介绍庞耀明帮我在银行贷款，并答应我贷款的本金及利息都由她的公司归还，另外再给我每月5分利息。2017年11月17日，庞耀明带我到“宜人贷款公司”贷款12万元，贷款期限三年，分36期归还，每期的还款额5645.49元，钱是转到我的建设银行储蓄卡上的，庞耀明作为中间人通过刷POS机收取了12000元费用，剩余的10.8万元贷款是颜伟杰通过POS机转账给陈婴子这样付款给梁少波的。接着在第二天或第三天庞耀明又带了我到平安银行贷款，平安保险公司的人要我先购买一份保险才能办理贷款，我花了3000元购买了一份保险，购买保险的钱也是梁少波先代我垫付的，垫付的钱我和梁少波说好在我的利息中扣除，购买了保险后贷款了17.6万元，贷款三年，每个月归还的数额是6257.38元，贷款在2017年11月20日到账，庞耀明收取了15%的手续费26400元，剩余149600元贷款同样在婴子教育机构由颜伟杰通过POS机转账给陈婴子这样付款给梁少波，这两次贷款所得的257600元给了梁少波后，梁少波反悔了，不同意替我还款后再给我5分钱的利息，只答应一共就给我5分钱的利息。我这两次贷款每个月要还给“宜人贷款公司”、平安银行共11903.38元，按照5分利息计算，梁少波每月应该给我利息12880元，这样梁少波除了帮我还款外还要每月给我976.62元，梁少波说给够1000元给我。2017年12月初，梁少波说她的信贷公司放款额比较高，拿钱给她放贷可以给到“一毫钱”（10%）的利息给我，我同意继续用信用卡贷款给梁少波，接着庞耀明带又我到交通银行办理了一张信用卡，发卡后梁少波叫庞耀明帮我用信用卡办理了一笔6万元的装修贷款。我向交通银行申请了6.03万元的装修贷款，贷款期限2年，分24期返还，每期还款额3025.76元，2017年12月9日，银行放了这6.03万元贷款后，我在婴子教育机构由颜伟杰通过POS机转账给陈婴子5.03万元作为借给梁少波的借款、转账给庞耀明9600元作为庞耀明办理向银行贷款的手续费。2017年12月15、23、24日我分别在建设银行储蓄卡上转账5500元、2300元、1140元共8940元给陈婴子，这5.03万元、8940元共5.924万元的借款利息按照“一毫钱”（10%）月息计算，梁少波答应的利息是5924元，除去贷款每月归还银行的本金及利息是3025.76元，梁少波答应付给我每月利息取整数3000元。这25.76万元、5.924万元借款开始是由梁少波向银行及贷款公司还本还息，并分别每个月另外给了我1000元、3000元的利息，直到2018年4月归还银行及贷款公司本金及利息和我的利息梁少波都付款给我，2018年5月起，梁少波就没有再付款给我归还银行及贷款公司了。2017年12月底，我和梁少波交谈时，梁少波得知我在银行贷了22万元炒股亏了，每个月都要还银行的贷款，梁少波对我说她公司可以帮我解决，并说她公司2018年有一笔1800万的农业补贴到账，只要我再从银行借19万给她，银行借款的本金及利息、微信等贷款都由她公司负责归还，借款后我投资了她公司，就成为了公司的一分子，等到2018年4月底农业补贴到账后，我就可以分享到公司的这些农业补贴，她就给我22万归还银行原来22万这笔欠款。当时李瑞娜也在场，她证实公司确实是有一笔农业补贴资金，我相信了，同意继续在银行贷款借给梁少波，接着梁少波带我到霞山区金城大厦的一间金融公司办理了中信银行信用卡，2017年12月30日，我和颜伟杰、陈婴子在建设银行海昌分行的ATM机取了现金2万元给梁少波，当天又在我的微信钱包里三次贷款9万元给梁少波，第一次贷款在当天的9时59分，贷款了1万元，第二次在下午14时33分贷款了4万元，第三次在14时40分贷款4万元，其中5万元转账给陈婴子，4万元转账到“及时便利鼓益恒店”，都是在婴子教育机构由颜伟杰、梁少波当场通过POS机转账的，当天我还在“支付宝”贷款4万元，转账到陈婴子的“支付宝”上，接着在2018年1月2日，我又在“支付宝”贷款1万元，转给陈婴子的“支付宝”，2018年1月2日中信银行信用卡发卡后，我在这张信用卡上通过颜伟杰用POS机透支3万元给梁少波。这样，我通过信用卡透支、微信与支付宝的贷款及现金投资了19万元到梁少波说所农业补贴项目，我刚支付了19万元后，梁少波就通知我说原来的1800万农业补贴提升到2000万元，必须以我妻子的名义追加投资3.8万元，这样月底补贴到账后可以拿到6.8万元，否则之前的农业补贴不能退，这样我在2018年1月2日我在“微信”上贷款8000元、2018年1月4日贷款3万元投资给梁少波。接着，梁少波当面假装打电话给所谓的领导，打完电话后梁少波说领导说3.8万元不行，必须再加3万。这样我在2018年1月8日在“支付宝”贷款2万元，2018年1月9日在交通银行透支1万元交给梁少波，最后，梁少波又说不够，必须加3万元做到9.8万元，这样我又取了3万元现金给梁少波。这19万元、9.8万元两次投资按照梁少波的说法我是投资给梁少波的广东潆发投资有限公司的。梁少波开始答应的从银行等地方借这19万元，微信部分的全部借款，所有的本金及利息她公司负责归还，每个月是还款5514.4元，分24期还款，直至全部还清，并在2018年4月一次给我22万，2018年4月份前，从微信贷款应还的本金及利息梁少波都付给我了。后来追加的9.8万元在1月份给我分红的13.8万元梁少波没有给过我。我最后一次投资9.8万元给梁少波后，我让梁少波将我的投资、分红和利润以书面的认识确认下来，梁少波一直不肯，以各种理由推托，说她只能与我签订她公司的《农海产品购销合同》，不能写其它，我不同意，因为合同根本就不是我投资的事实，梁少波说如果不签这种合同，她一分钱也不会给我，逼于无奈我和梁少波签订了两份《农海产品购销合同》，一份的金额是25万元，一份是17万元。签了这两份假合同后，2018年的2月5日起，我向梁少波提出退出投资的要求，梁少波没有答应，只同意继续按约定帮我还银行的贷款本金及利息、付给我充值"银豹卡"的4000元好处及贷款给梁少波放数的4000元利息，由于梁少波经常拖延还款，都是我多次追后才还款的，这样比较麻烦，我就和梁少波约定，每月充值“银豹卡”的4000元不再充值，直接给我现金2000元，每个月给我利息4000元，我在银行、贷款公司、支付宝、微信的全部贷款、透支应该归的本金及利息共21167.27元（包括后来农业补贴的投资贷款），梁少波答应每个月一共给我27167.27元，由我自己来归还贷款的本金及利息，从2017年12月开始付款一直给3年，但是没有写协议，2018年4月份梁少波只给了一个月，是通过银行转帐或现金分多次很给我的。2018年5月起梁少波没有再付款，我追梁少波还款，但是一直无法联系。我贷款借给梁少波的借款大部分是转账和在梁少波和她女儿的公司里用他们公司的POS机转账的，收款人是梁少波和她的女儿陈婴子，另外，李瑞娜还写给我一张我借款给梁少波共70万元的“借款证明”。李瑞娜是梁少波的“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”的补习学校校长，是梁少波的同伙，我多次投资借款给梁少波时李瑞娜都在场，我和梁少波交涉、核对借款时李瑞娜也场，2018年3月4日我和李瑞娜、梁少波见面时，梁少波不肯写我投资的手续，李瑞娜就写了这份“借款证明”给我。这份“借款证明”原件我没有保留，我只有这份“借款证明”的照片。2018年3月15日至5月30日间，梁少波分了很多次给我，有时几千元，有时转账，有时现金，这期间梁少波共退还给我135081.27元。10.被害人陈华湘的陈述：我被梁少波等人合伙骗了351250元人民币。2017年6月9日，在李瑞娜的带领下，我与何葵老师一起在梁少波的公司各自办了一张购物卡，并加入了梁少波的微信群。随后梁少波一再向我游说，说他在南三镇有六千多亩农业种植与渔业养殖基地，其公司每年都有国家农业部一千多万的补贴，并不断劝我放几十万到他公司入股分红。2017年11月14日13时09分，梁少波骗我在开发区远东广场小区湛江市婴子教育咨询有限公司POS机上刷了80000元到湛江市婴子教育咨询有限公司；梁少波伙同庞耀明骗我到大地保险公司共贷了13万4千元，2017年11月15日18时18份梁少波骗我在开发区远东广场小区湛江市婴子教育咨询有限公司POS机上刷了20000元到方邻便利店永红大路店，到了18时21分，又骗我将114000元刷卡到湛江市婴子教育咨询有限公司；梁少波伙同庞耀明骗我到正合普惠金融公司共贷了9万6000元，到账8万6400元，骗我在开发区远东广场小区湛江市婴子教育咨询有限公司POS机上刷了86000元到方邻便利店永红大路店；梁少波伙同庞耀明先骗我到交行办理一张信用卡，到了17日18时许，梁少波又骗我在湛江市婴子教育咨询有限公司POS机上透支了20063元到湛江市婴子教育咨询有限公司账户里。在我7次共刷32万元到公司后，梁少波才拿出一份合同来让我签，我一看是一份农海产品购销合同，不是之前说的入股合同，因此不签合同，要求梁少波把我的钱转回给我，但梁却说公司的资金出入都有一定的程序，不能马上转出。我的钱就这样被梁少波骗了。11.被害人马景富的陈述：2017年5月至2018年8月27日我到广东潆发投资有限公司工作，主要负责一些公司的杂勤，梁少波最初是让我做业务的，就是拉客户来投资。我从中被骗投资了501746.3元，并介绍了我的朋友肖国安投资19.2万元、宋文兴投资10.9万元。梁少波注册有“广东潆发投资有限公司”和“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”两间公司，“广东潆发投资有限公司”的法人是梁少波，“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”的法人是梁少波的女儿陈婴子，实际的经营者是梁少波。“广东潆发投资有限公司”和“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”都是同一套人马，公司的钱都由梁少波亲自管；“广东潆发投资有限公司”的主要工作人员有陈婴子，负责公司财务方面工作；颜伟杰是陈婴子的丈夫，负责公司前台工作面向客户和应付客户追债；郑金霞是陈婴子的同学，是公司的工作人员，我不清楚她具体的工作；公司还有两个年轻人主要负责“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”的宣传工作。“广东潆发投资有限公司”除公司的人员外还有一些人帮忙拉客户投资，主要有林康秀，他是梁少波的男朋友，公司的事情都是他在幕后策划的；李瑞娜是遂溪县大成中学的退休教师，开始她作为投资者，后来她拉了一批客户在公司投资；何少春，专门联系客户；张鸿敏，退休交警，他主要为梁少波提供法律方面的帮助；庞耀明，可能是在保险公司或者担保公司工作的，为一些在公司投资的客户介绍贷款。一开始梁少波向我介绍她公司的实力，说湛江市霞山区******的这栋别墅是她在1995年自建的；在介绍公司的实力过程中梁少波交给我一本由中共党史出版社出版的《南粤功勋》珍藏版书籍，说这书籍上有她的功勋事迹；梁少波还向我介绍她在南三岛拥有六、七千亩的海水养殖基地和养猪、养鸡、养鸭、种植蔬菜等基地，说这些基地每年的收入有多少多少个亿；梁少波说她在湖南、吴川、湛江霞山有三间制衣厂，在霞山有两间担保公司，还说在2015年起国家每年有一千多万的政策性补贴给她的养殖基地和农海产品加工制造业。我当时相信了，梁少波叫我按照她介绍的公司情况拉客户宣传。这样我自己投资了，也按照梁少波说的向亲戚朋友进行宣传，拉了几个客户到公司投资，其他人为公司拉客户投资基本也是这样。客户向“广东潆发投资有限公司”进行投资开始是与公司签订一份名叫“农海产品购销合同”的购销合同，合同规定了投资者投入资金的金额即预付款和赠送的消费券金额，合同中规定了如果没有使用的预付款，在一定的期限内退还。到了2017年9月梁少波注册了一个叫“潆发御食汇”的微信公众号，有部分投资的客户是通过办理“广东潆发投资有限公司”的【银豹】VIP卡在“潆发御食汇”这个微信公众号上充值到“广东潆发投资有限公司”，这些充值的客户也是用配送高额的消费券吸引客户投资的，签订“农海产品购销合同”购销合同与办理【银豹】VIP卡充值都一样，未使用的预付款到期限都可以退还。“广东潆发投资有限公司”在湛江市霞山区******、湛江市赤坎区************及湛江开发区海滨二路29号远东广场海逸华轩商住楼二楼的“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”有三个营业点，可以在这些营业点购买到农海产品，但是“广东潆发投资有限公司”没有什么海产品养殖基地，也没有农产品养殖、种植基地，这些营业点的货源都是梁少波在霞山东方市场找了几间档口供应的，客户要什么货，先要告诉梁少波，梁少波再打电话给那几间档口送来，没有什么库存，并且在公司这些营业点里卖出的农海产品价钱比起市场价格全部都翻了好几倍，由于大家都是用投资所送的消费券来买的，价钱虽然贵，但为了花出所送的消费券也就认了。“广东潆发投资有限公司”的这几个营业点实际上是为了所送的消费券有一个可以使用的地方而设的，根本不是在正常做生意。“广东潆发投资有限公司”原来想专门发展我为公司拉客的，但是我只为公司拉了几个客户就觉得公司的实力是有问题的，不肯再为公司拉客投资，这样公司主要就是通过客户之间、微信公众号和公司聚餐来互相宣传来发展客户了，通过每天邀请客户到公司聚餐，让客户带新人参加送礼品发展客户，公司张贴了很多宣传画报，公司还有一本介绍“广东潆发投资有限公司”的画册由客户翻阅，另外微信公众号上也有“广东潆发投资有限公司”的介绍。李瑞娜、何春少、张鸿敏这几个客户带的新客户最多，梁少波公开说她们三人拉到投资给10%的回扣。“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”成立的目的是通过办教育认识补习学生的家长，从中物色投资者进行投资，但按我了解没有什么投资的项目是以这间公司名义进行的。2017年5、6、7月我的工资是5000元，2017年8月至2018年8月的工资是3800元，我妻子也跟我到“广东潆发投资有限公司”工作，2017年5、6、7月她的工资是3000元，2017年8月至2018年8月的工资是2500元。我三次与梁少波签订“农海产品购销合同”，在2017年5月30日投资12万元、6月6日投资12万元、6月25日投资19.8万元，投资款共43.8万元，这些投资款至今没有退还给我。我还在2017年7月5日代马兰花投资1万元、7月9日代宋淑文投资1万元、7月9日代宋文投资1万元、7月9日代徐景东投资1万元、7月13日代马美连投资1万元到公司，这几个人都是我的亲戚和朋友，他们的投资都是我代办的也由我报案，这些投资款梁少波至今没有退还本金及利润。除了我报案的三次投资外，我还在2017年5月另外投资2万元、我妻子庞玉连投资1万元，与梁少波签订“农海产品购销合同”，投资期限半年，到期每1万元返还本金及1000元利息，2017年7月我代苏群英投资1万元、代庞小乔投资1万元、代郑娟投资1万元共3万元，由我代苏群英、代庞小乔、郑娟与梁少波签订“农海产品购销合同”，投资期限一年，每月每1万元赠送1000元的购物卷在公司消费，到期退还本金，到期后梁少波和我结清这五份合同，退回本金6万元及我的3000元利息。我没有将这五次投资的6万元报案，这五次投资梁少波结算后收回了三份合同，庞小乔、郑娟2017年7月11日、2017年7月7日签订的投资合同结算后梁少波还没有收回，在我这里，陈婴子汇款给我的11.79336万元中，有6.3万元是结清的合同的本金及利润，其它的是我的工资以及平时我为公司购买一些食材加工招待顾客报销的钱。庞小乔、郑娟的两份合同结数时，我收到钱后在投资的收据上确认收款梁，梁少波后来一直不敢和我见面，这样就未能将这两份合同的原件交回她。陈婴子汇款给我的11.79336万元，我没有办法具体分清楚每笔汇款是什么钱。梁少波没有按时按月发工资给我，说不准什么时候给，也说不准每次给多少。我每次收到工资都和梁少波进行确认，梁少波还拖欠我工资及报销单13746.3元。12.被害人颜伟杰的陈述：2017年6月至2019年1月我在广东潆发投资有限公司工作，领取每月5000元的固定工资，我在公司没有具体职位，平时主要负责送货和制卡，我刚到广东潆发投资有限公司工作就被老板梁少波诈骗三次投资15.8万元，梁少波要求我拉客户投资公司，但是我没有为公司拉过客户。我在2017年6月到公司工作时，公司已经搬到湛江市赤坎区*****的紫荆大厦7层1、2、3号办公，2017年9月份左右梁少波成立了“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”，公司的法人是梁少波的女儿陈婴子，但实际的经营者还是梁少波，“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”在湛江开发区海滨二路29号远东广场海逸华轩商住楼第二层，“广东潆发投资有限公司”与“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”都是同一套人马，“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”成立后梁少波让我主要负责这间公司的招生工作，这时“广东潆发投资有限公司”基本也搬到这里办公，2018年5月“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”搬到南三岛南三中学旁边办公，大约半年左右又搬到南三镇路西村和南三镇木历村继续经营。“广东潆发投资有限公司”的主要工作人员有陈婴子，负责公司财务方面工作；我负责公司的送货和制作【银豹】VIP卡以及卡的充值；郑金霞是公司的文员；马景富夫妇，其中马景富在公司什么工作都干。“广东潆发投资有限公司”除公司的人员外主要由客户帮忙拉新客户投资，主要有林康秀，李瑞娜开始也是投资者，后来拉了一批客户在公司投资；何少春原来也是公司的客户，后来也为公司拉客户；庞耀明，专门为一些在公司投资的客户介绍贷款收取手续费。我和客户是投资一定的资金给“广东潆发投资有限公司”,公司付给客户高额的利息和赠送购物券，答应到期后归还本金，投资后公司和客户签订一份“农海产品购销合同”，将投资的资金作为订购公司农海产品的预付款，将利息作为配送的购物券规定在合同内，合同也规定了未消费的购物券可以退还，投资的本金到期退还。“广东潆发投资有限公司”的“潆发御食汇”的农海产品货源我不清楚，是梁少波叫人送货到公司后我收货放在公司销售的，公司的营业点在紫荆大厦7楼和远东广场海逸华轩商住楼二楼，客户要什么货，先要告诉梁少波，梁少波再叫人送来给客户，公司没有库存，在公司这些营业点里卖出的农海产品价钱比起市场价格全部贵一倍以上，由于在公司营业点购买的客户都是用投资所送的消费券来买的，不会真正用自己的钱来购买，价钱虽然贵，但也有一些人购买。“广东潆发投资有限公司”主要由客户之间、公司微信公众号和公司聚餐来活动来互相宣传来发展客户，让客户邀请一些人到公司聚餐，送给礼品，梁少波在公司张贴了很多宣传画报及提供公司的画册由客户翻阅，公司还有一本《南粤功勋》书籍，上面介绍了梁少波及她的公司事迹，梁少波通过各种宣传使客户相信公司的实力后，通过高额的利息、回报吸引客户投资。我刚到广东潆发投资有限公司”工作，梁少波、李瑞娜、马景富等人都对我虚吹“广东潆发投资有限公司”很有实力，梁少波答应我投资公司，公司给我高额的利息回报，2017年6月7日我投资3万元给“广东潆发投资有限公司”，我是用工商银行卡在公司的POS机刷卡付这3万元的，投资的期限是三个月，梁少波答应投资到期后给我1万元的利息，我和梁少波签订一份“农海产品购销合同”，合同中规定我投资的金额和利息，投资的3万元本金在合同中写为充值的预付款，利息1万元写为赠送的消费券，这份合同到期后梁少波收回了合同，退还了本金3万元，利息没有给，她叫我办一张【银豹】VIP卡，叫我将利息作为消费券存入卡中，但我一直没有办【银豹】VIP卡，这笔投资梁少波一直没有给我利息；2017年7月23日我再次投资3万元给公司，同样是与公司签订一份“农海产品购销合同”，合同将我投资的3万元本金记为充值的预付款，利息记为赠送的消费券，这次投资的期限为一年，梁少波答应给我每个月利息5000元，这次投资梁少波应该给了我三次利息，这份投资到期后梁少波不肯退钱给我；2017年8月17日，梁少波介绍了一个叫庞耀明的人帮我贷款投资公司，我通过庞耀明在平安保险公司贷款6万元加上我从家里筹到的3.8万元又一次投资9.8万元，同样是签订一份“农海产品购销合同”，将我投资的9.8万元本金记为充值的预付款，利息8.8万记为赠送的消费券金额，这次投资的期限为一年，由于我的钱是贷款来的，梁少波答应优先付给我利息，合同中规定半年付给我利息8.8万元，这笔投资梁少波没有给我利息归还贷款，直到2018年3月9、10日，梁少波才给我2万元的利息，现在这份投资也到期了，但梁少波至今没有归还我本金及利息。陈婴子在2017年6月29日至2018年4月3日多次汇款了10.377万元给我，是付我的工资、退回我的投资款、付给我利息以及公司派我修理汽车、购物、充话费等开支。2017年6月29日陈婴子汇款的1500元是为公司办业务的开支；2017年7月6日陈婴子汇款的4230元是公司发给我的工资；2017年8月7日陈婴子汇款的5200元是为公司办业务的开支；2017年8月8日陈婴子汇款的4700元是公司发给我的工资；2017年8月25日陈婴子汇款的5000元是付给我第二次投资的第一个月利息；2017年9月8日陈婴子汇款5000元到我的工商银行（卡号621226********48332）账户，是公司发给我的工资；2017年10月19日陈婴子汇款的5000元是公司发给我的工资；2017年11月15日陈婴子汇款的5000元是公司发给我的工资；2017年11月20日陈婴子汇款的5000元是付给我第二次投资的第二次利息；2017年12月14日陈婴子汇款的5000元是公司发给我的工资；2017年12月20日陈婴子汇款的5000元是付给我第二次投资的第三次利息；2018年2月27日陈婴子的汇款5000元是公司发给我的工资；2018年3月10日陈婴子汇款的10000元是付给我第三次投资的利息；2018年3月19日陈婴子汇款的30000元是退回我第一次投资的本金；2018年3月20日陈婴子汇款的920元是为公司购物；2018年3月21日陈婴子汇款的540元是为公司购物；2018年3月23日陈婴子汇款的890元是为公司购物；2018年3月24日陈婴子汇款的50元是为公司的电话充值；2018年3月27日陈婴子汇款的100元是为公司的电话充值；2018年3月28日陈婴子汇款的330元是为公司购物；2018年4月3日陈婴子汇款的5000元是公司发给我的工资。13.被害人李瑞娜的陈述：2017年6月我通过同事潘晓华的介绍认识梁少波。梁少波向我介绍湛江市霞山区*********别墅是她的，给我看一本由中共党史出版社出版的《南粤功勋》珍藏版书籍，说她在南三岛拥有六、七千亩的海水养殖基地和养猪、养鸡、养鸭、种植蔬菜等基地，每年的收入过亿，有三间制衣厂，还带我到开发区指着一间担保公司说是她的，还说国家每年有一千多万的农业政策性补贴给她，由她救济贫困户。我相信了梁少波，梁少波还认我做她大姐，接着梁少波叫我投资她的公司。我投资了16万元，并且介绍了陈华湘、石云肖给梁少波。2017年9月，梁少波开了一间“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”办教育，叫我帮忙管理，梁少波对外说我是校长，但实际我只是“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”的补习老师，我按课时领取补习费。我不是“广东潆发投资有限公司”的人，不清楚有关的账目在什么地方。我原来报案时说我在梁少波的“广东潆发投资有限公司”投资了90万元，但实际上我被骗还不止这些，我还有两笔贷款投资的钱报案时没有说，一笔是在易信贷款公司贷款10万元，一笔是在厚本金贷款公司贷款10万元，共20万元。我还将我的银行信用卡交给梁少波使用，第一张是中国银行信用卡，第二张是招商银行信用卡，第三张是广发银行信用卡，，第四张是交通银行信用卡，第五张是邮政储蓄银行信用卡，第六张是我女儿的李瑞林的交通银行信用卡，第七张是我女儿的李瑞林的广发银行信用卡，第八张是我女儿的李瑞林的招商银行信用卡。这些信用卡交给梁少波使用，是为了让她刷流水。这些信用卡还被梁少波透支了17.5万元。在易信贷款公司、厚本金贷款公司这两笔贷款开始是梁少波负责还款的，出事后我自己还了几期，另外平安银行的贷款梁少波还了一部分钱，我就当她是还了这两次贷款的钱，所以报案时我没有说这两次贷款投资的事情。我知道将信用卡给别人刷是不对的，我怕自己也涉及了信用卡诈骗，所以就不敢报案，自己想办法还款，就当是自己吃“哑巴亏”了。我第一次是2017年6月左右刚认识“广东潆发投资有限公司”梁少波时投资的1万元，当时签订了一份“农海产品购销合同”，投资到期后，所送的消费卷我基本用完了，投资的合同也交回梁少波了，但是她没有退回我本金：第二次是也在2017年6月与梁少波签订了一份“农海产品购销合同”投资13万元，这次投资梁少波没有退回我的本金及利息。第三次是我和姐姐李锴器、母亲梁妙、女儿李瑞林投资的35万元，我代签李楷器、梁妙、李瑞林与梁少波签订了五份“农海产品购销合同”，其中2017年5月8日我和梁少波签订金额为3万元的“农海产品购销合同”，投资期限3个月，赠送1万元的消费卷。2017年5月28日，我和梁少波签订两份名为“农海产品购销合同”的投资合同，一份是代李瑞林签订的，投资的金额分别是3万元、1万元，投资期限分别是3个月、l年，分别赠送1万元、6千元消费卷。2017年6月28日，我梁少波和签订一份名为“农海产品购销合同”的13万元的投资合同，投资期限1年，每月赠送1万元的消费卷。2017年8月10日，我代李错器与梁少波签订一份名为“农海产品购销合同”的9.8万元的投资合同，投资期限半年，赠送8.8万元的消费卷，这35万元有消费，梁少波没有返还我的本金及利息。第四次我是贷款30万元投资梁少波公司的，梁少波拿一份他们公司的“御食汇（福利方案）”给我，说让我享受公司的福利，并让庞用明带我到平安银行贷款30万元投资，2017年8、9月平安银行放款到我的平安银行卡上，梁少波拿走这张银行卡将贷款的30万转走，并替这笔贷款还本息，半年到期后，梁少波没有按方案给我“充值300000元每半年领取188000元年共领取376000元”的福利，2019年2月平安银行开始追我还款，我追梁少波还款，梁少波说没有钱还了，就将我的平安银行银行卡交回让我让自己还款。梁少波为这笔贷款还了共118463.4元；第五次在2018年春节前后，梁少波知道我收养了一个残疾儿童，说公司的农业补贴就要发放了，农业补贴就是补助困难家庭的，让我先交3万元给公司，政府发放农业补贴后，她公司每个月给5000元的生活费这个儿童，我交了3万元给梁少波并签订了一份“农海产品购销合同”，但是梁少波只从我在2018年3月23日向易信贷款公司、厚本金贷款公司所贷的20万投资当中付给我一个月5000元的生活费，其它的就没有了；第六次是这2018年3月23日我向易信贷款公司、厚本金贷款公司贷款20万投资给梁少波，贷款过程中陈婴子一直在场，贷款到账后，陈婴子带POS机当场将钱刷走，梁少波还叫我将贷款的农业银行卡给她，她帮我还款，我将这张银行卡交给陈婴子，这次贷款投资我要钱买保险，梁少波从中给了我5000元（不包括第五次投资的那5000元生活费），这次贷款20万元，每个月还款4300元和4800元，梁少波还了7个月，梁少波说没有钱还了，让我自己还款，我还了4、5个月没有钱还了，就没有再还这两笔贷款。第七次是在2019年3月梁少波说公司的孙锦智420万贷款马上就要到手，我的投资全部就可还给我了，要我再用我的中国人寿保险和太平洋保险的保单贷款给她应急，梁少波叫人帮我在网上贷款，中国人寿保险保单贷款2.4万元、太平洋保险的保单贷款2.4万元，加上我女儿李瑞林借的3万元，贷款到账后我马上将7.8万元交给梁少波，其中李瑞林借的3万元是转账给梁少波的儿子陈飞鸿的，梁少波没有还这笔钱给我；第八次是2019年春节前，梁少波向一个叫“文彪”的人借高利，但是“文彪”不相信她，要我出面借款，梁少波保证她负责还款，当时我同意出面借款并在借款手续上了签名，“林康秀”作为这次借款的担保人并签名，借款3万元，借款期限一个月，借款利息10%，借款打入我的账户后梁少波接着将这3万元提走。第九次是2019年月日，梁少波让我找朋友借5万元给她办孙锦智的贷款，我向朋友华哥借款5万元给梁少波，孙锦智贷款后，我带华哥找到梁少波催款，梁少波让孙锦智汇5万元给我还给华哥，过几天梁少波又找我向华哥借款，我再次借了4万元给梁少波，借了2万元还我平安银行的贷款。这样我的投资总额是92万元，借款是13.8万元，我还被梁少波盗刷信用卡款17.5元。我收到梁少波付给的一个月生活费5000元，还有买保险时梁少波给的5000元，其它的就没有收过其它钱了。我和李瑞林有8张信用卡借给梁少波刷流水，我的平安银行卡、农业银行卡都交给梁少波使用，我不知道我的银行卡及信用卡收过陈婴子多少钱，这些经过我的银行卡的钱我都没有实际收到。“广东潆发投资有限公司”有账，并且“广东涂发投资有限公司”结束后，我曾经这梁少波的家里看到“广东潆发投资有限公司”的大批账册，当时我还见到梁少波要烧这些账，并且当场就烧了几张，是陈婴子说这家里烧账不吉利，梁少波才没有当场烧这些账的，但是后来的账册到哪里了，我不清楚，梁少波被抓获后，陈婴子带了一些收据给我，这些收据就是“广东潆发投资有限公司”的部分收据，大部分的收据和帐薄陈婴子没有交给我。14.被害人肖国安的陈述：我被梁少波等人以投资分红形式诈骗19.2万元。2017年6月，我原单位的同事马景富向我介绍“广东潆发投资有限公司”，当时马景富拿了一本叫《南粤功勋》的书给我看，书上有“广东潆发投资有限公司”及梁少波的介绍，说他们公司正在集资分红，投资3万元半年大约有4千元的分红，马景富见我有意思投资，就带我到“广东潆发投资有限公司”参观、聚餐，对我说他们公司每天都有聚餐，都是公司自己养殖的海产品，保证品质等等。梁少波亲同样向我介绍他们公司的情况，说她的公司在南三岛拥有六、七千亩的海水养殖基地，同时还有养猪、养鸡、养鸭、种植蔬菜的基地，投资了一个多亿在南三购买了1000多亩土地搞开发，每年政府都有一千多万的补贴给她，梁少波说她公司现在搞产销一条龙服务，叫我投资她公司的农海产品项目。我同意投资3万元半年，梁少波答应投资3万元半年分红4千元，到期一共返还我3.4万元。2017年6月30日我与梁少波签订了一份“农海产品购销合同”，投资了3万元，投资快到期时梁少波叫我再加钱做多一点，我同意投资到10万元，并在2017年12月21日由颜伟杰在公司的POS机刷卡转账6.6万元给梁少波，加上投资到期应该返还的3.4万元，这样我这次就应该投资10万元，转账后，梁少波叫我做到18万，做一年，答应到期给我11万元的分红，但我没有钱，梁少波介绍一个叫“王祯”的人以月利息3%借5万元给我，并叫一个叫“曾姨”的人为我担保，这样我借了5万元给梁少波，是通过我的“广州农村商业银行”账户在梁少波的公司刷POS机给梁少波的，接着梁少波介绍中介给我在中国银行贷款2.5万元，中介扣了3千元的手续费，到账2.2万元后在梁少波的公司刷POS机将2.2万元交给梁少波，还交了8千元现金给梁少波，交齐了18万元后我和梁少波同样签订“农海产品购销合同”，将我的集资款作为预付款写入合同中，将我的分红作为优惠配送的消费券，当时梁少波说分红不能写入合同，是违法的，只能写成配送消费券形式，还说要配送的数额大，影响不好配送消费券分开两个地方写，这样签订的合同条款中写的配送消费券数额三万捌仟元，梁少波最后手写注明“一次性赠送柒万贰仟元消费券”，两项加起来就11万元。“广东潆发投资有限公司”有一个“潆发御食汇”微信公众号，梁少波对我说充值到“潆发御食汇”的【银豹】消费系统，充值一万元送一万元，我在2017年12月11日在【银豹】消费系统充值了1万元，梁少波送了1万元给我，我的消费额度就有2万元，我一直没有消费，现在“潆发御食汇”微信公众号的【银豹】消费系统没有了，梁少波也没有退回我的充值款。2018年春节前，梁少波对我说政府的补贴下来了，叫我先交2千元给她，过年她叫李瑞娜做好数给我一个大红包，我又交了2000元给梁少波。2018年1月，梁少波和“曾姨”等另两人共4人到我的遂溪家里，梁少波说我的房子风水不好，要做迷信，要将我的房子卖掉她带我到霞山另外买房，梁少波说做迷信要9800元，我没有钱，梁少波说她帮我贷款，还款不用我管，后来梁少波拿了一份贷款合同叫我签名，我还没有看清楚合同的内容，梁少波就叫我签名盖指纹拿走了，到底这次贷款事情怎样我一直都不清楚。“广东潆发投资有限公司”和梁少波没有给我投资本金及分红。15.被害人朱莲珍的陈述：我被“广东潆发投资有限公司”的老板梁少波、陈婴子、颜伟杰等人以投资分红方式欺骗投资176100元。2017年10月，我通过李少虹介绍认识梁少波，李少虹说她在“广东潆发投资有限公司”梁少波那里投资了3万元，投资的钱到期后可以退回，利息非常高，还有这间公司的海产品送，叫我有钱可以投资到这间公司，说这间公司经常用自己养殖的海产品招待大家聚餐，保证吃到的东西都是最好的，这样我跟李少红到“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”公司，梁少波给一些“广东潆发投资有限公司”的宣传资料，叫我投资到她的公司，说投资到她公司，可以给我高额的利息，后来我多次到这间公司和梁少波聊天和参加她公司的聚餐集会，梁少波公开向我们这些聚餐的人说她在霞山海宁小区有一幢五层别墅，在南三岛有几千亩海水养殖基地，又有农产品及蔬菜基地，国家每年都补贴一千多万给她办基地，还说她有几间服装厂和两间担保公司，各项投资收入过亿。2017年11月9日我交了现金3万元给梁少波进行投资，双方签订“农海产品购销合同”，将我投资的本金3万元填写在预付款金额这一项中，这次投资半年，梁少波答应到期给我利息2.5万元，填写为赠送消费券的金额2.5万元，梁少波答应到期一起给我本金及利息；2017年12月12日，我将我的广东南粤银行卡交给梁少波的女婿颜伟杰通过他们公司的POS机刷了10万元给梁少波，同样签订一份“农海产品购销合同”，合同上将我投资的本金10万元填写在预付款金额这一项中，将投资的利息10万元，填写为赠送消费券的金额2.5万元，投资期限半年；2017年12月，梁少波说她公司的农业补贴批下来了，要我先交3000元给公司请领导吃饭、送礼，等农业补贴发到公司后公司给我4.1万元，我交了3000元给梁少波；2018年1月19日，梁少波又叫我投资，说投资3万半年，她给我2.5万元的利息，我又将3万元现金交给梁少波，同样是签订一份“农海产品购销合同”，投资款3万元填写为预付款3万元，利息2.5万元填写为赠送购物券2.5万元；2018年4月7日，我三次投资的16万元快要到期了，梁少波叫我将这三份合同交回给她公司准备做账付款给我，我将这三份合同给回了梁少波。接着梁少波叫我交100元办一张【银豹】消费卡，我就交钱办了。三次投资到期后梁少波还没有退钱给我，我让梁少波将这三份合同还给我，梁少波在她公司的电脑上打印一张我在【银豹】御食汇充值了16万元的收据给我，说这是公司投资的记录。2018年5月13日，梁少波又骗我投资1万元45天给利息5000元，签订的也是“农海产品购销合同”；2018年6月28日梁少波说公司的部分客户交钱重新做了一个“系统”，叫我也交1万元进这个“系统”，进入新“系统”的客户投资可以在7月份退回，我原来投资了16万元，为了尽快取回投资我同意交1万元进入梁少波所说的新“系统”，但我已经没有钱了，梁少波就说她帮我出4000元，让我去借6000元投资公司，当时我只拿3000元给梁少波，梁少波写了收据给我。“广东潆发投资有限公司”和梁少波没有还过我投资本金及利息。16.被害人陈秀娟的陈述：我被“广东潆发投资有限公司”的老板梁少波及其女儿陈婴子、女婿颜伟杰以高额回报引诱集资了5万元。2017年时，我朋友李少虹介绍“广东潆发投资有限公司”的投资平台给我，说“广东潆发投资有限公司”的老板叫梁少波很有实力，有别墅等，说她在南三岛有几千亩海水养殖基地，又有蔬菜基地和红、黑米种植基地等，还说这间公司的客户经常在公司聚餐。2018年3月26日，梁少波说投资给她公司5万元，她给我每个季度8000元的高额利息，还答应另外赠送她公司的农海产品给我，接着我将4万元现金交给梁少波，由颜伟杰在他们公司的POS机上刷了我1万元，交钱后我当场与梁少波签订一份5万元的“农海产品购销合同”，这5万元作为购买农海产品的预付款，期限一年，合同规定一年内没有动用完这些充值的预付款，将退还这5万元，梁少波亲自在合同上注明每个季度可以领8000元的利息，赠送的消费券没有在合同上注明，但梁少波说他们公司的电脑上面有送了，叫我要什么产品就到公司拿，签订合同时梁少波说如果我每个季度不领利息，到期还可以利息按10%利滚利，又在最后注明了“有效期一年，从2018年至2019年3月26日止，若每个季度不领取的，利润按10%计算利滚利”。“广东潆发投资有限公司”和梁少波没有还过我投资本金及利息。17.被害人宋文兴的陈述：我被“广东潆发投资有限公司”的老板梁少波等人欺骗集资10.9万元，梁少波只付了两个季度的利息。2017年5月我经过马景富接触到“广东潆发投资有限公司”。2017年9月马景富对我说“广东潆发投资有限公司”给政策给他，投资十万元一年，每个季度就有1万元的利息，除利息外，他们公司分四个季度送1万元的消费券，我就同意投资10万元。2017年9月10日，我将我的银行卡交给梁少波的女婿颜伟杰用他们公司的POS机刷了10万元，刷卡后我和梁少波当场签订一份“农海产品购销合同”，规定我投资的资金是10万元，赠送的消费券是1万元，一年到期后退回本金，原来说好的每个季度1万元利息，和他们公司按四个季度送1万元消费券颜伟杰在合同后用手写注明，合同签订后，颜伟杰还盖了“广东潆发投资有限公司”公章。开始的两个季度我收到“广东潆发投资有限公司”付给我的利息，每个季度1万元，开始的两个季度我也收到赠送的消费券了。2018年春节期间，马景富说他们公司春节充值有优惠，说充值到他们公司的“潆发御食汇”微信公众号充值多少就送多少，本金半年可以退回三分之一，本金一年可以退回三分之二，我同意充值9000元，我在2018年1月20日交给马景富9000元，由他交给“广东潆发投资有限公司”，过后马景富给我一张“春节回馈”的单据，这张“春节回馈”单据马景富在上面注明我充值9000元，一年期返还6000元，同时也在“潆发御食汇”微信公众号为我充值了18000元的消费额。我充值后才发现在“潆发御食汇”微信公众号卖东西的价钱很贵，比市场的价格高好几倍，到了2018年6月份，“潆发御食汇”微信公众号就没有东西卖了。梁少波只付给我两个季度的利息，本金全部没有归还。18.被害人陈玉梅的陈述：2017年2月19日，我被梁少波骗走人民币3万元。2017年2月19日，我到海宁路39号101房，房间里有梁少波、张鸿敏等人，庞珍佑告诉我说梁少波人品很好，又信佛，还说她借了1万元给梁少波，一个月后梁少波就还了2万元给她。庞珍佑就叫我借3万元给梁少波，我在梁少波那里的POS机上刷卡投入了3万元，之后梁少波就给我写了一张3万元的收据，并说3个月后还给我4万元。2017年3月份，梁少波给一份“农海产品购销合同”让我签，我不答应签，但梁少波等人就说不签一分钱都没有了，当时我没有办法就签了。我没有拿到梁少波的农海产品和分红的7000元。19.被害人曾树林的陈述：我在2017年4月7日投资梁少波的“广东潆发投资有限公司”12000元、2017年4月13日投资18000元、2017年4月20日投资15000元、2018年5月18日两次分别投资10000元、15000元，五次共投资了7万元，梁少波写给我收据。2017年7月29日，我投资25万元给梁少波的“广东潆发投资有限公司”，梁少波和我签订了一份“农海产品购销合同”。我全部的投资是32万元。投资后，梁少波在2017年8、9月至2018年6月给了我四次利息，分别是7000元、3000元、2000元和10000元共22000元，其他的本金及利息没有还给我。20.被害人劳小燕的陈述：2018年年头的时候，我通过朋友何春少介绍认识梁少波。在此期间梁少波以高额利润回报为诱饵叫我签订《农海产品购销合同》诈骗13万元。2018年9月份，我向梁少波购买的5份《农海产品购销合同》到期了，我多次打电话催梁少波把本金和利润返还给我，梁少波才答应我把3万元给我。2019年9月13日梁少波把3万元转到我的个人银行账户后，当天梁少波就打电话通知我，3万元已到我的农业账户。我不认识孙锦智，我和孙锦智没有债务。我是于2018年9月13日收到一笔3万元转账，梁少波说这3万元是我购买《海产品购销合同》利息。21.被害人万雪霞的陈述：我经朋友石云肖介绍认识李瑞娜，再通过李瑞娜认识“广东潆发投资有限公司”老板梁少波和员工陈婴子、颜伟杰。2018年8月7日，约定投资金额9.8万元后，陈婴子用她公司的POSS机两次刷了我工商银行卡9000元、200元。两次刷了我老公林高建设银行卡2万元、2万元。由于当时付款金额不够，次日我再次到梁少波办公室，陈婴子用她公司的POSS机三刷了我老公林高农村信用卡2万元、2万元、8000元，我另外支付800元现金，共计支付9.8万元。付款完后，梁少波拿出《农海产品购销合同》给我签字确认，合同一式两份；投资金额9.8万元；合同期限是一年；利息是合同满半年期限返还8.8万元本息，合同到期再返还8.8万元本息，合同到期在返还8.8万元本利，本金利息共计176000元。至今本金利息都没有返还。双方签完《农海产品购销合同》之后，梁少波要求我额外支付388元红包，梁少波说她是在做善事，给个红包意思意思，我就给红包给梁少波了。22.被害人肖荣的陈述：2017年9月12日，梁少波用她自备的POSS机两次刷我的中国工商银行卡，第一次刷了5万元，第二次刷了6万元，于2017年9月14日再刷了2万元，三笔金额共计13万元。大概过了一个月左右梁少波拿《农海产品购销合同》给我签字确认。投资金额13万元，合同投资期限是一年，利息是每月返还1万元。合同到期返还本金13万。2017年9月23日在梁少波所谓弟弟的帮助下，最终在“广东鸿特普信息服务有限公司”借款6万元和“宜信普诚信用管理（北京）有限公司”借款16万元，两笔共计贷款22万元，于2018年9月30日全部由梁少波用来投资《农海产品购销合同》。梁少波口头承诺说我贷款的22万元的本金和利息由她返还，另外接下来的3年每月10月31日给5万元。3年合计应给15万元。我投资的《农海产品购销合同》得过两次利息，共计2万元。“广东鸿特普惠信息服务有限公司”每月还款26005.57元，“宜信普诚信用管理（北京）有限公司”每月还款7255.49元，共计还款9860.86元，分36个月返还，当时梁少波口头承诺帮我返还。23.被害人廖丽的陈述：2017年2月3日，我朋友李莲凤带我到梁少波的公司吃饭，梁少波吹嘘她公司国家每年都会发给几百万元的农业补贴，说她在南山那边有很多鱼塘，在广西南宁有制衣场等等。梁少波叫我投资其公司，当场我就投资了3万元，2月20日我再次投资3万元，熟悉后梁少波带我到坡头区南三镇庙儿村她家里聚餐，当时梁少波她家正在建一栋楼房，梁少波说这栋在建的楼房后面的荒地都是她的，梁少波多次单独找到我说湛江市坡头区南三在未来几年会搞经济开发，到时候南三会建很多房子用于商业用途，说如果我买下南三这块地，到时候南三搞经济开发就在我买的土地上建房子，开发商或政府还可以补贴钱，在梁少波多次游说之下，我就想购买了。2017年2月27日，梁少波打印好《土地转让合同书》，合同上注明转让费20万元，土地面积170平方米，土地位置湛江市坡头区******以东的规匀！房屋，四至为：东至地界；南至郑兴发地界，双方确定无误后，我就把10万元的现金给梁少波并写了收款收据，然后双方在《土地转让合同书》签字确定。由于当时我没有带那么多现金在身上，就只给了10万元，我和梁少波说好将来再把剩下的10万元给梁少波。剩下的10万元我一直没有交。我在2017年2月3日、2月20日在梁少波的广东潆发投资有限公司投资买她公司的产品，每次三万元，投资款共6万元，我每次投资时都是和梁少波签订一份《农海产品购销合同》，期限都是一个月，每投资3万元就送2万元消费券，如果不消费到期退给我5万元，两份投资共要退我10万元。2月20日的3万元投资我收到梁少波5万元，具体是什么时候收到的我忘记了。2月3日的3万元投资梁少波在2018年2月13日退给我2万元，2018年5月3日退2900元，还欠27100元。陈婴子分别在2017年7月20日从其建设银行转账600、100元，2017年10月14日从其建设银行转账10000元，2018年从其建设银行转账20000元给我的钱就是我投资梁少波公司退给我的本金及利息，与我购买的土地款无关。24.被害人孙锦智的陈述：2018年8月份，我到湛江市婴子教育信息咨询有限公司做英语补习老师。梁少波说她有金融公司、养殖场、教育机构等实业，都是她20多年打拼出来的，有意思发展我做她公司的高层，梁少波让我将钱存入她的公司，说存钱到她的公司，每月都可以按存款的比例获得固定的收益，比银行的存款利息高得多，开始我没有钱投资，梁少波多次叫我投资。有一次梁少波叫我在信用卡透支来存钱到其公司，当时她答应我透支的钱她每十天计一次利息给我，大约是10％，并约定透支的信用卡都由她负责还款，梁少波当场拿出POS机从我的建设银行信用卡上刷了4.8万元，刷卡的10天后，我找梁少波要利息，梁少波说利息才几千元，叫我不要拿利息放在公司利滚利，到年底一起结算给我，我看到透支信用卡的钱给梁少波的公司，利息她负责还，还额外得到这么高的回报，就在2018年8月至9月办了五张信用卡，我将这六张信用卡和密码都交给梁少波，由她刷卡将钱取出来作为我存钱到其公司的存款，我和梁少波核对过通过信用卡总共透支28万元给她公司使用，信用卡透支由梁少波负责还款。我用信用卡透支存钱给梁少波后，梁少波又提议我用保险单贷款存钱给她公司，说同样按照信用卡透支的办法，贷款的钱由她还，按照每十天计一次利息给我，利息也按信用卡透支的一样。2018年9月6日我贷款67000元后，我按照梁少波的要求当场将60000元转账到陈婴子的农业银行卡上。2018年8月底梁少波让我用房产抵押，说家里的房产证就是一张废纸，不如拿出来贷款，钱滚钱、利滚利，一年后就可以赚钱买一套房子，并对我说李瑞娜的贷款差不多还完了，都是公司负责还贷款的本金及利息，说我贷款存钱是白赚的。我同意用我的房产抵押贷款。2018年8月30日梁少波带我到广州越秀路的一间金融公司洽谈贷款。8月31日我和这间金融公司的“啊庭”等人签订了抵押借款合同，向一个叫刘志良的人借款216万元。2018年9月11日贷款划到我平安银行账户后，梁少波叫我将18万元划入王汉平的平安银行账户上（尾号074992），将16万元划入林潘恩建设银行账户上（尾号763922），说这两笔钱是律师费和中介费。2018年9月13日梁少波让我将123.7万元划到邱安可等23人的账户上，这23人分别是：邱安可34万元、刘程辉2万元、刘湛新8万元、黄文彪5.5万元、杨颖瑜5万元、何春少5万元、张严英2万元，叶德光5万元、吴玉梅5万元、卓凰山2万元、蔡忠5万元、陆日荣1.2万元、王官福10万元、劳小燕3万元、廖劲松3万元、李瑞娜5万元、陈婴子10万元、吴小谷2万元、宋四锦3万元、谢少林2万元、肖荣3万元、陈钊玲2万元、陈日妹1万元。2018年9月14日，梁少波叫我将剩余的58.3万汇款给陈**4万元、罗球10万元、陈婴子34.3万元、还我的信用卡款10万元。这样用我房产抵押贷款的216万就全部分配了。2018年9月底梁少波对我说换一间贷款公司，多借点就能多赚一点，都是公司负责还本付息的，她估计我这套房产可以借到400到500万元的，叫我听她的安排，所有的事情她公司负责，我配合就可以了，并说她公司有一笔2000万的农业补贴在2019年的4月份肯定可以到位，要我放心。这样梁少波叫了邱安可和我到广州、佛山等地联系贷款公司。2018年12月4日在邱安可、朱捷凡的安排下，我用我的房子抵押借款310万元，2018年12月6日办理抵押交割手续，涂销上一手刘志良的抵押，其中有3.405万元的过桥费是梁少波转账给我，我再付给梁敏的，过桥的总费用是2270810元，除梁少波出的3.405万元，其余的都在310万元的借款中扣除。2018年12月12日贷款剩余的829190元转账到我的平安银行账户，转账后梁敏马上现金收取了6.2万元的手续费，转账提前支付了6.2万元的利息，实际收到的金额为709190元，收到这笔钱后，梁少波叫我汇款到其女儿陈婴子的账户上，我在2018年12月13日汇了70万元到陈婴子的农业银行账户上，剩余的9190元作为我在广州的费用。在这第二次房产抵押过程中，我给11880元给中间人，其中我给了5000元给他，6880元是梁少波给我钱后我再转给他的。这些钱都是梁少波指使下借款的，梁少波答应借款由他们公司负责还款，还清贷款赎回房产证后她给我100万元的利息和给我在湛江购买一套房子。2019年1月22日，梁少波说他公司办理的农业补贴的工作人员要付一点费用，梁少波说我是公司的高管，到时农业补贴分我一份100万元，还说她公司现在正在办的农业补贴，公司的三亿多资金不能动了，要我出16800元，这样我在支付宝蚂蚁借呗借款12000元给梁少波，还在我的微信上转账4800元给梁少波。我用信用卡透支借款给梁少波后，将信用卡及密码都给了梁少波，梁少波用钱还款后又透支出来，等于没有还款，我用保险单贷款和用房屋抵押的贷款梁少波也没有为我还款。梁少波没有付我利息，她说让我将利息放入公司利滚利，到年底一起计利息给我，但是一直没有给。我只当过湛江市婴子教育信息咨询有限公司的补习老师，梁少波通过陈婴子发给我2018年9月至12月份的工资每个月2万元。我通过信用卡透支、用保险单贷款、用房产贷款存钱给梁少波346万元，我还要归还贷款利息约20万元，实际损失366万元。25.被害人庞耀明的陈述：梁少波骗我入股她的渔业养殖基地分红17.6万元。2017年9月份左右，我朋友介绍两名女子给我认识，我就把李瑞娜和梁少波介绍给公司做贷款的同事。李瑞娜需要贷款，因李瑞娜贷款30万元办下来的时间比较长，在贷款这个事情中我和李瑞娜、梁少波就比较熟了，在交往过程梁少波经常打电话叫我去她的赤坎区海滨大道北紫荆大厦广东潆发投资有限公司吃饭，一开始到了她的公司后看到公司里的装潢不错，对公司的宣传也做得很到位，梁少波就拿一本出来给我看，书里记载的都是中国有名的企业家，其中书里面记载了梁少波及其公司。梁少波告诉我她在南三有一个很大的水产养殖基地，家里还修了别墅，并把她的别墅的照片给看，还说在广西有服装厂，在广西也买了房产。我和梁少波熟悉了就产生投资的念头，2017年10月25日开始，我先后分七次通过手机银行共转账到陈婴子的账户17.6万元，这13万元分别是：2017年10月25日我从其他银行信用卡里透支出3万元转账到陈婴子的账户，之后梁少波就鼓吹说投资多一点回报多一点，分红的没有规律，还说海产品销售出去了就有利润分红了，于是2017年10月26日我又投入了3万元，2017年10月29日投了2万元，2017年11月5日投资1万元，2017年11月7日投资2万元，2017年12月12日投资4.6万元，2018年1月12日投资2万元。投资之后一段时间我就催梁少波分红，梁少波差不多一共给了我3到4万元。梁少波每收到一次钱就在婴子教育机构亲自给我写了一份收据交给我，收据上写的是“作为金融委托担保”之类的字，是梁少波当时说其他人她会与对方签一份合同，我作为弟弟就不给我签了，就写收据给我就行了。我当时也就相信她，至于她在收据上写的什么内容我就不在乎了。（四）被告人及同案人的供述与辩解1.被告人梁少波的供述：2017年陈华湘在我婴子教育机构做教师。到2017年底左右，陈华湘和我提出想入股我的婴子教育机构。然后陈华湘通过刷卡向我的银行卡账户里面转入32万元。我前前后后一共还23万元给陈华湘，还欠陈华湘9万元。我注册成立了“广东潆发投资有限公司”和“湛江婴子教育机构信息咨询有限公司”，广东潆发投资有限公司在南三北灶尾村有两个养殖场，一块80多亩，一块140多亩，养殖了鱼、虾、蟹海产品，这间公司除销售自己生产的鱼、虾、蟹等海产品外也向外收购海产品进行销售。2017年年初，我公司的资金比较紧张，我想筹集一些资金给公司周转，就向公司客户里与我交往好的、熟悉的朋友筹集资金，我对客户说我公司的资金紧张，谁有钱就充值一些预付款给我，我送一些海产品给他们，并保证到时一定将这些未消费的充值款还给他们，我与李鸿明在2017年年底到2018年年初，签订了“农海产品购销合同”以及让李鸿明充值到"潆发御食汇"的"银豹卡"VIP卡上，当时我答应李鸿明每次充值都作为预付的货款，每月可以送他一些消费券，并答应3年归还他的充值款，其中一部分是三年一次归还，一部分是分36期归还，我送给李鸿明的消费券数额是与他商量的，每个客户的额度都不同，每次也不同，李鸿明多次充值了预付货款，赠送的额度以合同为准，李鸿明在我公司充值了大约50万元预付货款。李鸿明还借过一笔钱给我，2017年12月底，李鸿明说他有一笔钱可以借给我，说借给我19万元三个月到时还他22万元，我就借了李鸿明19万元，借钱后李鸿明说我能不能到期给他24万，我不同意，李鸿明后来说他再借多10万元给我三个月，这10万元我给他2万元的利息，我就又借了他9.8万元，这样共借了李鸿明28.8万元。我的“广东潆发投资有限公司”推出"潆发御食汇"的"银豹卡"VIP卡，与客户签订“农海产品购销合同”都是为了暂时向客户筹集资金。开始我按时分期归还了李鸿明充值的预付货款，大约在2018年4、5月份因为和他就这些返还预付货款和借款的问题发生争执，我没有付给李鸿明应返还的预付货款及借款。我和公司现在都没有钱，但是公司还有200多万的货款没有收回，目前我没有能力归还。我的广东潆发投资有限公司的坡头养殖场要放苗、湛江婴子教育机构信息咨有限公司要资金，我的资金紧张，就向庞耀明借款，从2017年10月至2018年1月我多次以10%的月息借到庞耀明共17.6万元，庞耀明叫我在写收据时将借款写为给托管的资金，意思是他的钱放在我这里他放心，到时有钱还给他就行了，这样我在收据上写的内容为收到庞耀明多少多少的“金融委托担保”资金，庞耀明还叫我不用写利息，我开始写的收据都没有写利息，只有最后的一张收据才写了利息每个月10%，这张收据借了庞耀明4.6万元，每个月给他4600元，并在每张收据上都盖了我的“广东潆发投资有限公司”公章。本金我都归还了，但是利息我只付了不到一万元。庞耀明没有投资我的南三养殖基地，我与庞耀明没有商谈过分红的事情。2016年起，我公司推出充值预付款到期退还，充值预付款我公司送现金和购物券，大约有20至30个客户在我公司充值了预付款，数额大约有200多万元，退还的金额90万元左右，我还欠马景富大约20多万、颜伟杰3万、宋荣兴5万、朱连珍5万、陈秀娟2万，其他客户的情况我忘记了。在我公司充值预付款的都是一些朋友、客户、员工或员工的朋友，他们到我公司后，在公司聚餐，大家就认识了，我没有叫他们充值我公司，是他们主动要充值我公司的，这些人充值预付款到我公司后，我和他们签订了一份广东潆发投资有限公司的“农海产品购销合同”，合同规定，未消费的预付款到期退还，合同还规定赠送一定数额的消费券，赠送的消费券是按每月赠送、每季度赠送和退还预付款时一起赠送这几种时间赠送的，赠送的消费券有送公司的消费券或直接给现金由客户自行购买我公司的产品的，赠送的数额、比例没有规定，看我和客户的关系，关系好的送多一点，关系差的就少一点。这是我在原来做生意过程中和客户聊天时想到的，当时的想法是让客户充值预付款给我使用，公司利用客户充值的预付款做生意赚钱，这样就可以给一些好处给客户，我产生这种想法后叫人拟定了“农海产品购销合同”，然后开始这种以充值预付款给公司筹集资金，由于我公司卖出的东西贵一些，我和客户还协商好，买卖是自愿的，不愿意买东西的，充值的预付款、赠送的消费券到期我可以退给他们。我公司收取客户的预付款是收现金、转账，转账是转到我的个人账户上的，我在工商银行、建设银行、中国银行、农业银行、农村信用社都开设了账户。我公司和客户签订的“农海产品购销合同”都收到客户的充值款了。我履行了合同，开始我按照约定的期限给这些充值预付款的客户现金、购物券给他们在公司购买产品，但是后来我公司资金紧张，按约定送的现金和到期退还的充值款暂时没有钱支付，那些不愿消费的购物券当时公司是答应不消费可以退钱的，这部分也没有钱退。我收到的预付款都用来拿货经营了。我没有诈骗钱财。我收到马景富大约40万元预付款，马景富拿了10多万元的货，我退了10万元左右的预付款给他。我收到肖国安大约10万元预付款，肖国安拿了1万多元货，我退了1万元左右给他。我收到朱莲珍大约10万元预付款，朱莲珍拿了6万元的货，我退了5万元预付款给她。我收到宋文兴10万元预付款，宋文兴拿了4万元货，我退了4万元预付款给他。我收到陈秀娟5万元预付款，她从我这里拿了1万元左右货，我退了1万元左右给她。我打算将他们剩余的预付款退回给他们。孙锦智曾经转入一笔70万元的资金到我的农业银行账户，过一个月我分多次通过我的农业银行及微信陆续转回这70万元给孙锦智。除了这笔70万元我和孙锦智没有其它的经济来往。当时孙锦智和我说他要转70万元给我，他什么时候要钱我再转回给他，我答应孙锦智并将我的农业银行卡卡号交给孙锦智，结果孙锦智汇了70万元到我的农业银行账户上。我印象中我们之间的钱已经基本还清了，他后来也没有要求过我还钱。我没有请过孙锦智到我的广东潆发投资有限公司、湛江婴子教育机构信息咨有限公司工作。我们之间只是认识，他与我的这两间公司没有任何关系。孙锦智没有用他的信用卡在我公司透支，因为他在我公司的这段时间我公司的POS机坏了，肯定不会用他的信用卡在我公司透支。孙锦智说他想贷款，问我认识什么人，这样我介绍中国人寿保险公司的一个叫谢贵喜的人给孙锦智，然后他们之间自己办的贷款，贷款后谢贵喜对我说贷了6万多元给孙锦智。他贷款与我公司无关，我不清楚他贷款的钱是用在那里了。我没有介绍孙锦智用其房产抵押贷款。我不知道孙锦智向叫刘志良的人借款216万元。除了刘湛新外，我认识邱安可、刘程辉、刘湛新、黄文彪、杨颖瑜、何春少、张严英、叶德光、吴玉梅、卓凰山、蔡忠、陆日荣、王官福、劳小燕、廖劲松、李瑞娜、陈婴子、吴小谷、宋四锦、谢少林、肖荣、陈钊玲、陈日妹、陈**、罗球等人。孙锦智为什么汇款给他们我不清楚，我也没有叫过孙锦智汇款给邱安可等人。孙锦智没有集资我公司的“农业补贴”项目。林珍、万雪霞、陈日妹、石云肖、孙锦智、肖伟、曾树林、陈娟东、罗球、肖荣、陈翠花、伍强珍、陈景梅、林培文、叶德光、劳小燕、陈乃彪、梁瑞莲、王冬秋、钟红梅、杨高芳、谢慧平、易燕红、何春少、陈彩葵、陈钊玲、陈钊荣、车庄、廖雅莉、廖劲松、陈少芬、王**娜、劳小玲、郭小进、李少虹、许雪琴、黄玉荣、林跃进等人是预付了购买我公司的农海产品的预付款到我公司。我不认识王汉平、林潘恩、卢日荣、陈钊玲；邱安可是我认的弟弟，我向他借过十万、八万元，大概还有7万元没还给他；刘程辉是我位于万达的房屋的房东，他没有在我公司充值过；刘湛新是我的客户，向我公司支付了20万预付款，他一年时间从我公司拿了2万多元的货款，后来他不想做我客户了，我后来都还给他了；黄文彪是放高利贷的，我找他借过3万元，已经还了；杨颖瑜是我的客户，一共充值有10多万，是通过我和我女儿的微信、手机银行还款的；何春少、叶德光、吴玉梅、卓凰山、蔡忠、劳小燕、廖劲松、李瑞娜、吴小谷、宋四锦、肖荣、陈日妹、陈**、罗球，都是我的客户，有一些人的钱我已经结完了，一些没有结完；我向张严英借过10万块钱，只是还过利息，还没还本金；向王官福借过高利贷，16万，还了差不多40万；我向宋四锦借过2万元，没要利息。谢少林是我的供货商。我一共收了大概四五百万元，退了大概200多万。没退的200多万用作公司日常经营，还有开办婴子教育公司用了。公司收受害者的投资款都是用我和女儿陈婴子的账户。我女儿的银行卡也是我使用。除了“广东潆发投资有限公司”，我还开了一间“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”、一间“湛江好易买科技有限公司”，“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”的法人是陈婴子，“湛江好易买科技有限公司”的法人是我，这两间公司都是我用投资者的投资款开的，陈婴子是帮我打工的，成立“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”大约花费了100万元，成立“湛江好易买科技有限公司”大约花了30万。“广东潆发投资有限公司”的海产品是我的南三两个虾塘供货和东风批发市场谢少林档口、陈妹档口进货，农产品是我通过一个坡头的老板帮我从农村收购的。第一个虾塘原来是南三地聚村的张剑从南三北灶村承包的，2016年我从张剑手里转包下来，面积80亩，2018年1月我转包给南三巴东村的人，从我虾塘供应的海鲜主要是这个虾塘。第二个虾塘是南三凤辇村陈强从北灶村旁边的一条村庄承包的，2014年或2015年我从他那里承包下来，面积140-160亩，但是2016年底2017年初，由于陈强帮我看虾塘又偷这虾塘的东西，我就将这个虾塘退回给了陈强不做了。除了从北灶村虾塘供货外，我主要是从东风批发市场谢少林那里进海产品的，进货的数量我忘记了，现在我还欠他们档口7万多元，陈梅的档口我很少进货，都是临时要一点货才从陈妹的档口拿货的。农产品我是通过一个在坡头的老板帮我从农村收购的，这个老板我忘记叫什么名字了。另外公司的油、菜也是在坡头的农村收购的。我公司从建设银行、中国银行申请了两台P**机，我是用我的女儿陈婴子的账户办的，申领了这这台P**机后一直在公司使用。2.同案人陈婴子的供述：我母亲梁少波是广东潆发投资有限公司、湛江市婴子教育信息咨询有限公司的老板，我在广东潆发投资有限公司工作，是湛江市婴子教育信息咨询有限公司的挂名法人，梁少波收取的客户的投资款都是通过我的银行账户和微信收取的。我母亲梁少波欺骗客户说租来办公司的海宁路别墅等物业都是她的，说她在南三有很多虾塘，还有一些制衣厂、金融公司等，实际上我母亲没有什么物业，还有就是用公司每年都领到国家的农业补贴这样的谎言来欺骗公司的客户取得他们的信任，让他们发展新客户来投资公司。客户通过签订广东潆发投资有限公司的《农海产品购销合同》来投资，合同上标明了客户的投资金额，并注明投资的回报，投资没有固定的回报率，但是都很高。我母亲梁少波与客户签订《农海产品购销合同》，实质是给客户的投资一份依据，因为公司的产品很贵，除了因为投资者到期拿不回钱，用赠送的投资回报部分的金额购买外，没有什么人会花钱购买。广东潆发投资有限公司什么产品都有，鸭蛋、油、米是在南三收购，其它东西在霞山东风市场收购，有客户要买东西时我母亲梁少波就收回来转手卖给这些客户。“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”与“广东潆发投资有限公司”都是相同的人员在管理，具体有我母亲梁少波、我、马景富、颜伟杰、孙锦智等人，客户的投资款主要是转帐给我的，有一部分是直接交现金给我母亲梁少波，还有少部分是微信转帐给我和梁少波的账户。当时我母亲梁少波入了银行的黑名单，她用我的身份证在中国银行、建设银行、南粤银行开了储蓄账户给她使用，还让我在光大银行、交通银行、兴业银行、建设银行、中信银行、中国银行开信用卡给她使用，另外梁少波还用我的中国银行、建设银行账户办了两台P**机使用，这些银行卡及POS机全部都是梁少波使用的，我没有用过。我在“广东潆发投资有限公司”管钱，负责收取客户的投资款，所收到的钱怎样使用是梁少波决定，“广东潆发投资有限公司”、“湛江市婴子教育信息咨询有限公司”没人专门负责建账，公司的报税是请人做的。收取客户的投资款后公司的一般做法都是我先收到钱，我确认收到客户的投资款后梁少波才叫颜伟杰在公司的电脑里打出空白的格式合同给她，梁少波和客户签订合同时在合同上填写明客户的投资金额及条件，签订的合同都是收到投资款后开出的，所以客户的投资款数额就是合同中的金额，有没有客户要再另开凭证我不清楚，如果要开出投资的凭证也是梁少波亲自开出。公司唯一有的收据凭证就只有颜伟杰负责的客户在公司购买东西时开出的收据。广东潆发投资有限公司的银豹VIP卡系统是颜伟杰具体负责操作，同样是我收到客户的投资款后告诉梁少波，梁少波再叫颜伟杰在公司的银豹VIP卡系统上录入充值的数额和赠送的金额，然后客户制作一张VIP卡，凭卡就可以消费，客户在广东潆发投资有限公司的银豹VIP卡系统上充值与签订农海产品购销合同实际上是一样的。广东潆发投资有限公司、湛江市婴子教育信息咨询有限公司原来都在远东广场办公，公司的资料开始一直是放在远东广场的公司里，后来搬到我们在万达广场的出租屋里，我看到当时搬回来的有公司的合同和单据，都是整理好的。公司的资料搬回家后，梁少波说有人告她了，怕到时给别人找到证据就叫了林康秀带资料到南三去烧掉。梁少波和林康秀在万达的出租屋商量要将合同烧掉，我当时在场，我问为什么要烧掉合同，梁少波说她这样和客户签的合同是非法集资，说怕到时给警察找到证据，一定要烧掉。梁少波还对林康秀说晚上再烧，林康秀说要找一个没有人看到的地方去烧，要不别人看到会怀疑。我看到他们将带回来的公司资料搬走，当时梁少波还叫我自己先睡，不要等他们。天亮了他们才回到出租屋里。烧掉资料后又过了几天，我看到还有一袋资料，就问梁少波这是什么，梁少波说是客户购买东西的单据，说到时客户告她，她可以拿出这些单据给派出所证明卖了东西给客户，这些单据就是后来我交给李瑞娜的这袋单据。后来我们又在南油租了房子住，这袋资料也搬到那里，后来梁少波被抓获后曾经有律师打电话叫我将这些单据交给他，并说要发地址给我将单据寄给他，我一直等不到律师发地址给我，我打律师的电话也打不通，就没有寄材料给律师，直到我要去佛山打工了才交给李瑞娜。现金部分是梁少波收取及使用的，一般通过银行转账的都是由我按照梁少波的安排转账出去，因为梁少波不懂操作，都是我转给客户及替客户还贷款、信用卡款的，基本上每次转入的钱马上就全部转出去了。记得有替陈华湘、李鸿明、孙锦智几个客户还贷款、信用卡款。我记得梁少波经常叫我将收到的集资款转给一个叫韩少东的人，据我所知他不是公司的客户，是一个在南三搞迷信的人，是一个骗子。2020年3月20日至24日我和广东潆发投资有限公司原来员工马景富在公安机关的组织下对这些单据全部都进行了清点，这批单据共有66本，销售的金额累计916377元；其中3号、5号、8号这三本单据有一些是投资者的投资收据，每本合计分别是50000元、1万元、25000元共85000元；9号这本单据有一些投资者的退款收据，合计是85000元，我和马景富清点后制作了一份“销售累计收入汇总”表，我和马景富在这份“销售累计收入汇总”表签名确认。（五）勘验、辨认等笔录辨认笔录，证明经对混杂照片进行辨认，马景富、庞耀明辨认出梁少波；梁少波辨认出《南粤功勋》及“潆发御食汇微信公众号”是广东潆发投资有限公司的宣传资料。（六）电子数据光盘，证明梁少波、陈婴子、广东潆发投资有限公司、湛江市婴子教育信息咨询有限公司的银行转账记录。以上证据，来源合法，具有真实性、关联性，本院均予以采纳。结合法庭调查、法庭辩论的情况以及控辩双方的主要观点和理由，本院综合评判如下：（一）关于本案的定性问题。所谓非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本案中，被告人梁少波以支付高额利息、分红、消费券等回报诱惑客户、员工投资，并通过员工、客户带身边亲友到公司聚餐等形式发展新客户的方式吸收大量资金。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款“违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的‘非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款’：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金”的规定，被告人梁少波不具备吸收存款的资格，其通过员工、客户带新的投资者到公司聚餐等途经向社会公开宣传，并许诺到期后还本付息，其吸收资金的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。虽然被告人梁少波与投资者约定充值预付款赠送高额消费券，投资者可用于购买农海产品，但从梁少波公司的经营模式看，其公司并无库存，也无固定的供货渠道，其所称的用于供货的鱼塘也并不存在，而从供货商提供的单据及其销售单据看，梁少波进货的金额及销售的金额都远少于吸收的金额，且梁少波的供述也证实其是为了筹集资金而不是为了销售商品，集资参与人的陈述也都证实投资的目的是为了获取高额利润，并非是为购买商品。因此可认定被告人梁少波并非是“以销售商品为主要目的”。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（四）项“不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的，以非法吸收公众存款罪定罪处罚”的规定，故应以非法吸收公众存款罪追究被告人梁少波的刑事责任。虽然梁少波是以广东潆发投资有限公司的名义与集资参与人签订合同，但大部分投资款均是汇入陈婴子个人账户及婴子教育公司的账户，且由梁少波个人支配用于偿还其个人债务等，并非用于公司经营。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第三条“盗用单位名义实施犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分，依照刑法有关自然人犯罪的规定定罪处罚”以及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第二条第一款“单位实施非法集资犯罪活动，全部或者大部分违法所得归单位所有的，应当认定为单位犯罪”的规定，被告人梁少波以单位名义实施犯罪但所得利益归其个人所有，故本案不符合单位犯罪的构成要件，不应认定为单位犯罪。综上，被告人梁少波的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。（二）关于非法吸收公众存款的数额认定问题。1.关于李鸿明、庞耀明等人出借给梁少波的款项应否计入犯罪金额的问题。本案中，被告人梁少波除以充值预付款赠送高额消费券的名目吸收资金外，还以支付高额利息为诱饵向集资参与人借款。但不管是预付款还是借款，其本质上都是被告人梁少波在向社会不特定对象公开宣传过程中，以虚假说辞和宣传资料骗取投资者信任吸收的资金，因此李鸿明、庞耀明等人出借给梁少波的款项均应计入非法吸收公众存款罪的犯罪金额。2.关于颜伟杰、李瑞娜、马景富等人的投资数额应否计入犯罪金额的问题。经查，虽然颜伟杰、李瑞娜、马景富等人是广东潆发投资有限公司或湛江市婴子教育信息咨询有限公司的员工，但其提供的《农海产品购销合同》、收据等证据可证实向梁少波投入了资金。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条第（三）项“向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额”的规定，被告人梁少波向社会公开宣传，同时又向单位内部人员吸收资金，故颜伟杰、李瑞娜、马景富等人的投资数额均应计算入犯罪金额。3.关于孙锦智的投资数额的认定问题。经查，孙锦智提供的转账流水证实其向梁少波、陈婴子、何春少、叶德光、罗球、劳小燕、李瑞娜、邱安可、王汉文、林潘恩、刘程辉、刘湛新、黄文彪、杨颖瑜、张严英、吴玉梅、卓凰山、蔡忠、陆日荣、王官福、廖劲松、吴小谷、宋四锦、谢少林、肖荣、陈钊玲、陈日妹、陈**等人转账共计296.625万元。何春少、叶德光、罗球、劳小燕、李瑞娜等人的陈述证实孙锦智向其转账的款项是梁少波归还的投资款，而证人邱安可的证言亦证明孙锦智向梁少波投资并按梁少波指示转账34万元给邱安可归还欠款的事实。因此可认定孙锦智向梁少波、陈婴子、邱安可、何春少、叶德光、罗球、劳小燕、李瑞娜等8人转账的款项共201.925万元属于向梁少波投资的款项。被告人梁少波辩解称仅收到孙锦智70万元且系孙锦智主动交给其保管的辩解意见，明显与事实不符，应不予采信。对于孙锦智转账给林潘恩等其余20人的款项，由于被告人梁少波否认是其指示孙锦智转账，本案在审理过程中经退回补充侦查也未能核实孙锦智转账款项的性质。现有证据无法证实上述转账款项是孙锦智的投资款，因此该部分金额不应计入被告人梁少波非法吸收公众存款的犯罪数额。4.关于廖丽投资数额的认定问题。本案中，廖丽为了购买土地支付10万元给梁少波，有双方签订的《土地转让合同》及廖丽的陈述予以证实，故该土地转让款不应计入非法吸收公众存款罪的犯罪金额。由于本案现有证据无法证明被告人梁少波是以非法占有为目的而骗取廖丽的钱财，故无法认定被告人梁少波构成合同诈骗罪或诈骗罪。根据廖丽提供的《农海产品购销合同》，可证实廖丽共投资6万元。尽管被告人梁少波已归还部分本金及利息，但根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”的规定，故廖丽依据《农海产品购销合同》的约定向被告人梁少波所投资的6万元应计入犯罪金额。5.关于王冬秋、钟红梅、陈乃彪、梁瑞莲、陈彩葵、罗素国、李家燕等人的投资金额的认定问题。经查，虽然王冬秋报案称其投资了9万元，已还款5万元，但其提供的合同及会员卡无法显示投资金额。根据被告人梁少波的供述、被害人王冬秋的陈述以及还款银行流水，可印证王冬秋投资金额为5万元；另钟红梅、陈乃彪、梁瑞莲、陈彩葵、罗素国等人虽然报案其有向梁少波投资，但其提供的会员卡没有显示投资金额，且无银行流水等其他证据证明具体的投资金额，故对钟红梅、陈乃彪、梁瑞莲、陈彩葵、罗素国等人的报案投资金额不予认可；对于李家燕报案陈述向梁少波出借29.4万元，并提供转账给陈婴子的微信转账记录，但被告人梁少波没有供述，且现有证据无法证实该款项的具体用途，故无法认定该款项就是投资款。（三）关于被告人梁少波已归还集资参与人的投资数额的认定问题。本案庭审中，被告人梁少波辩解其已归还大部分集资款项，只欠200多万元集资款未归还。从梁少波（陈婴子）的银行流水看，虽然其与部分集资参与人有转账记录，但现有证据无法证实其与集资参与人之间的转账款项全部是归还集资款，本案经退回补充侦查也无法查实。根据集资参与人的报案资料及陈述，结合被告人梁少波的供述，应认定梁少波已归还给集资参与人的金额合计为128.07813万元，其中已归还叶德光6.5万元、何春少11.3万元、罗球19.3万元、林珍0.8万元、石云肖2.28万元、陈日妹1万元、陈娟东1万元、李鸿明16.10813万元、陈华湘23万元、马景富6.3万元、宋文兴3万元、陈翠花1万元、沈成霞0.4万元、陈少芬1万元、曾树林2.2万元、黄丽萍0.5万元、劳小燕3万元、易燕红1.5万元、肖荣2万元、黄玉容2.2万元、陈丽萍1.8万元、李敏娟0.1万元，陈景梅0.2万元、吴亚娇1.5万元、许雪琴0.6万元、李美锋0.3万元、陈钊玲0.2万元、车庄0.2万元、廖劲松2.5万元、杨高芳0.1万元、王**娜2.4万元、廖丽7.29万元、颜伟杰6.5万元。本院认为，被告人梁少波无视国家法律，以非法牟利为目的，未经有关部门依法批准，以支付高额回报为诱惑，向社会公众吸收存款共计人民币926.4153万元，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。公诉机关指控被告人梁少波的基本犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。但公诉机关指控被告人梁少波吸收集资款项共为987.134万元不当，本院予以更正。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项“个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的，属于刑法第一百七十六条规定的数额巨大或者有其他严重情节”的规定，本案被告人梁少波非法吸收公众存款金额达到926.4153万元，应认定被告人梁少波非法吸收公众存款属于数额巨大，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。鉴于被告人梁少波在案发前已归还部分集资参与人共128.07813万元，可酌情从轻处罚。被告人梁少波辩解公诉机关指控的总金额不对，其已退回部分给集资参与人的意见，理由充分，予以采纳，但其他辩解意见不予支持。被告人梁少波的犯罪行为给集资参与人造成经济损失，应继续追缴其违法所得发还给各集资参与人。追缴不足部分，责令被告人梁少波退赔。为打击犯罪，维护国家金融管理制度，根据本案的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（四）项、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人梁少波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2022年10月23日止。罚金限于本判决发生法律效力后30日内向本院缴纳，由本院上缴国库）。二、追缴被告人梁少波违法所得，缴回部分按集资参与人未归还本金部分比例发还；追缴不足部分，责令被告人梁少波退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钟 胜人民陪审员  冯宏伟人民陪审员  蔡金花二〇二〇年九月十四日法官 助理  傅彩萍书 记 员  吕 翔附：相关法律条文及相关司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》五、关于犯罪数额的认定问题非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额：（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；（二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的；（三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。