安徽省合肥市包河区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0111刑初514号 公诉机关合肥市包河区人民检察院。 被告人肖晓娟，女，1994年8月17日出生，汉族，大专文化，户籍所在地安徽省临泉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月28日被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年12月30日经合肥市包河区人民检察院批准，并由被合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。 辩护人韩立东，安徽弘大（合肥）律师事务所律师。 被告人周赛男，女，曾用名周丽丽，1991年12月4日出生，汉族，大专文化，户籍所在地安徽省合肥市包河区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月4日被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年12月30日经合肥市包河区人民检察院批准，并由被合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。 辩护人吴晴川，北京天驰君泰（合肥）律师事务所律师。 辩护人刘珊珊，北京天驰君泰（合肥）律师事务所律师。 被告人童玉婷，女，1991年9月24日出生，汉族，大专文化，户籍所在地安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月24日被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年12月30日经合肥市包河区人民检察院批准，并由被合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。 辩护人李俊，安徽中天恒律师事务所律师。 辩护人陈曦，安徽中天恒律师事务所律师（实习）。 被告人任兵兵，男，1991年10月3日出生，汉族，大专文化，户籍所在地安徽省长丰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月26日被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年12月30日经合肥市包河区人民检察院批准，并由被合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人许德林，安徽蓝雁律师事务所律师。 辩护人许健、安徽蓝雁律师事务所律师。 被告人王仲举，男，1990年7月9日出生，汉族，大专文化，户籍所在地安徽省临泉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月28日被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年12月30日经合肥市包河区人民检察院批准，并由被合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 法律援助辩护人关昕，安徽汉合律师事务所律师。 被告人邵伟伟，男性，1987年6月1日出生，汉族，高中文化，户籍所在地安徽省合肥市瑶海区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月24日被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年12月30日经合肥市包河区人民检察院批准，并由被合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人焦志富，安徽宸坤律师事务所律师。 合肥市包河区人民检察院以包检刑诉[2020]1129号起诉书指控被告人肖晓娟、周赛男、童玉婷、任兵兵、王仲举、邵伟伟犯诈骗罪，于2020年6月23日向本院提起公诉；于2020年8月17日以包检刑变诉[2020]31号变更起诉决定书指控被告人肖晓娟、周赛男、童玉婷、任兵兵、王仲举、邵伟伟犯敲诈勒索罪、诈骗罪，变更起诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。合肥市包河区人民检察院指派检察官郜明出庭支持公诉，被告人肖晓娟及其辩护人韩立东，被告人周赛男及其辩护人吴晴川、刘珊珊，被告人童玉婷及其辩护人李俊、陈曦，被告人任兵兵及其辩护人许健，被告人王仲举及法律援助辩护人关昕，被告人邵伟伟及其辩护人焦志富到庭参加诉讼。期间因不能抗拒的原因中止审理一次。本案现已审理终结。 合肥市包河区人民检察院指控： 广东通产汽车服务有限公司安徽分公司（ｐｐ车服贷款公司）于2016年6月份在合肥市包河区成立后，由何伟、钟隆飞、颜逸波、陆玲（均另案处理）对整个公司的经营活动进行分工负责。在公司的经营过程中何伟负责整体经营情况，并直接分管业务组，案发时有业务员被告人邵伟伟、童玉婷、任兵兵、周赛男、王仲举等人；钟隆飞负责分管风控部，该部有担任客服专员的被告人肖晓娟等人和负责办理抵押事项的费啸（另案处理）；颜逸波负责分管贷后催收部，邓海波、赵磊（均另案处理）在该部负责被抵押车辆的ＧＰＳ安装监控定位等事项；陆玲负责综管会计岗对公司的考勤等事项进行管理。 该公司组织人员假借民间借贷之名在经营车辆抵押贷款过程中，通过“虚增债务”、“制造虚假资金流水”、“签订空白合同”“肆意认定违约”等多种套路，骗取、敲诈他人财物，在合肥市小额贷款行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，已经形成了恶势力犯罪集团。该公司进行违法犯罪活动所获得的赃款，除上缴总公司的部分以外，由何伟、钟隆飞、颜逸波、陆玲四人经协商按一定比例瓜分或用于分公司经营。该恶势力犯罪集团中何伟是首要分子，按照集团所犯的全部犯罪事实进行处罚；被告人邵伟伟、童玉婷、任兵兵、肖晓娟、周赛男为该恶势力犯罪集团的一般参加者，按照其参与的犯罪事实进行处罚。 该公司在具体实施违法犯罪活动中，由风控部工作人员在对客户车辆评估时恶意压低贷款申请额度，为后续恶意垒高债务提供资金空间；由业务部业务员、风控部客服以“行规”、“无风险”等理由要求客户快速签订多张单方空白合同、债权转让协议等材料，并以种种借口将前述材料从客户处统一收回，为后续肆意认定客户违约、强行拖车、处置客户的车辆做准备，期间还采取多放贷款或放贷后再从中收取客户高额的服务费、介绍费等手段，让客户承担虚高的借贷金额，制造虚假的资金流水的方式骗取客户的财物。当客户不能正常还贷或者出现车辆长期停放及GPS信号弱等现象时，由贷后部肆意认定客户违约，从而在不通知客户的情况下直接将车辆拖至公司车库，再以变卖车辆或骚扰客户亲友的方式进行要挟，逼迫客户接受一次性还清本金、交纳高额的罚金、违约金、拖车费、出场费、停车费等高额费用，对客户进行敲诈勒索；当客户无力偿还或缴纳前述高额费用时，该公司便通过处置车辆的方式实现其犯罪目的。 该组织通过“套路贷”业务模式，在2016年11月1日至2020年1月16日期间针对63名被害人的实施敲诈勒索犯罪。 该组织通过“套路贷”业务模式，在2016年11月1日至2020年1月16日期间针对276名被害人的实施诈骗犯罪274起。 该恶势力犯罪集团的其他成员如白晓峰、张强、周红、马健、罗亨达、洪婷、杨选阳、张妮、牛璐、陈乐、汤梅、何倩倩、叶晓宇、万宗志、宋林苗、刘玉阳、余洋、王世燕、邓言波、曹川、丁杰、何梦雨、黄玲燕等人均另案处理。 在敲诈勒索犯罪事实中，涉案六被告人共参与19起，其中：被告人肖晓娟的犯罪金额为1040461元，其中部分未遂；被告人邵伟伟的犯罪金额为270440元，其中部分未遂；被告人童玉婷的犯罪金额为247124元，其中部分未遂；被告人任兵兵的犯罪金额为247124元，其中部分未遂；被告人周赛男的犯罪金额为75854元，其中部分未遂；被告人王仲举的犯罪金额为17624元，其中部分未遂。 在诈骗犯罪事实中，涉案六被告人共参与101起，其中：被告人肖晓娟的犯罪金额为2616067元，其中部分未遂；被告人邵伟伟的犯罪金额为44581元；被告人童玉婷的犯罪金额为50246元；被告人任兵兵的犯罪金额为158638元，其中部分未遂；被告人周赛男的犯罪金额为478886元，其中部分未遂；被告人王仲举的犯罪金额为11039元。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示和宣读了各被告人户籍信息、归案经过、合同等书证，审核报告，证人证言，被害人陈述，同案人何伟等供述，六名被告人供述和辩解等证据。据此认为，被告人肖晓娟、童玉婷、邵伟伟、任兵兵、周赛男伙同他人为共同实施犯罪而参加他人已经组成的较为固定的犯罪组织，以强行处置私人车辆、骚扰亲友等手段相威胁，非法占有他人财物。被告人肖晓娟参与数额特别巨大（部分未遂），被告人童玉婷、邵伟伟、任兵兵、周赛男，均参与数额巨大（部分未遂），其行为构成敲诈勒索罪。被告人王仲举伙同他人以强行处置私人车辆、骚扰亲友等手段相威胁，非法占有他人财物，数额较大（部分未遂），其行为已构成敲诈勒索罪。被告人肖晓娟、周赛男、任兵兵、童玉婷、邵伟伟伙同他人为共同实施犯罪而参加他人已经组成的较为固定的犯罪组织，后虚构事实隐瞒真相，以民间借贷为幌子，在办理车辆抵押贷款业务过程中利用种种套路，骗取他人财物。被告人肖晓娟数额特别巨大（部分未遂），被告人周赛男、任兵兵、童玉婷数额巨大（部分未遂），被告人邵伟伟伙数额较大。其行为均已构成诈骗罪。被告人王仲举伙同他人虚构事实隐瞒真相，以民间借贷为幌子，在办理车辆抵押贷款业务过程中利用种种套路，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依法惩处。 被告人肖晓娟对公诉机关指控其构成犯罪有异议，并对指控的部分事实有异议。辩解其作为贷款核对人，部分合同中其名字不是其签的。没有主动招揽客户来做业务，没有参与签合同，没有隐瞒真相诈骗钱财。只是打工。刚毕业，法律意识淡薄。敲诈勒索方面，没有参与拖车，没有参与分钱。希望从轻处罚，早日回到社会。 被告人肖晓娟辩护人提出公诉机关指控被告人肖晓娟涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪，事实不清，证据不足，应当依法判处被告人肖晓娟无罪。 从作案动机看，被告人肖晓娟没有作案动机。共同犯罪主观上只存在于故意犯罪。被告人肖晓娟通过合法途径到涉案公司打工，每个月领取几千元固定工资，上班时间一个多月，工作时间短，被告人肖晓娟不知道涉案公司及其他人员涉嫌犯罪。客观上，被告人肖晓娟是履行涉案公司的职责作为，没有与主要涉嫌犯罪人员共谋。被告人肖晓娟仅实施填表或核对的单独行为，也是唯一行为，从来没有参与拖车、设圈套等行为，认定被告人肖晓娟参与了其他涉案人员的多起犯罪，不具有刑法意义上的因果关系。没有非法占有财物的目的，肖晓娟除了工资没有参与分赃。 本案认定数额来自审计和审核报告，报告超越权限，明显违法，没有未遂和既遂数额，证据不足，事实不清。恳请法院查明事实，采纳辩护人意见，给予被告人肖晓娟客观公正的判决。 被告人周赛男对公诉机关指控的罪名有异议。辩解洪某、孙某1被拖车的事，其不知道，没参与，当时已离职了。诈骗金额包含了押金及部分退给客户的金额，利息也重复计算了。其离职后金额不应算进去。诈骗罪的那些套路其没有参与。其没有故意犯罪，法律意识淡薄，导致过失犯罪。希望给予从轻处理，以后会遵纪守法。 被告人周赛男辩护人提出涉案公司依法成立，周赛男通过正规渠道入职。对该公司正常业务流程不应作诈骗罪、敲诈勒索罪法律评价。涉案公司某些员工在正常车贷行为外实施的非法占有借款人财产的违法行为，与被告人周赛男无关。将周赛男作为实施套路行为实施人界定为恶势力集团一般参与者，有拔高之嫌。辩护人对公诉机关指控被告人周赛男构成诈骗罪、敲诈勒索罪均有异议。周赛男作为涉案公司员工，主观上不存在诈骗借款的故意。涉案公司实施拖车行为时，周赛男已离开公司，不应定敲诈勒索罪。周赛男受雇于涉案公司，未参与犯罪活动，不应认定为犯罪。 如认定周赛男构成犯罪。辩护人认为周赛男不属于恶势力成员，同时对公诉机关指控的数额有异议，周赛男具有以下从轻、减轻情节。胡士利、刘冬不是周赛男的客户，二人的金额不应计入周赛男犯罪金额。陈某4、胡某4是业务主管挂周赛男名，未从中获取提成。该数额应予扣减。被告人周赛男是从犯，自首，犯罪未遂，系从犯、偶犯等，建议对其从轻、减轻或免除处罚。 被告人童玉婷对公诉机关指控其敲诈勒索罪有异议。辩解其一直在曹川组干，没有在余洋组干过，指控其在余洋组办理业务与事实不符。其2017年3月离职，后面事情不知道。诈骗丁峰等后期续贷没有收取手续费。对诈骗认罪悔罪，由于法律意识淡薄，给客户造成损失。希望从轻处罚。 被告人童玉婷辩护人对公诉机关指控被告人童玉婷构成敲诈勒索罪有异议。被害人程某1不是童玉婷的客户，2017年1月5日收费确认表中客户经理处由王世燕涂改为童玉婷，此表是不需要业务员签字的。童玉婷业务主管是曹川，而非余洋。时间上分别是2016年11、12月，2017年1、2月，在相同的时间段，童玉婷的主管不可能是2个人，是曹川就不可能是余洋。起诉决定书指控被害人程某1是由童玉婷接待洽谈贷款事项，挂单业务员是王世燕。接待员是童玉婷，却是业务员王世燕的客户，不符合正常的业务操作流程，被害人程某1陈述并没有提到是被告人童玉婷接待的。假使童玉婷参与2017年1月5日对被害人程某1的接待工作，参与的是第一笔借款业务该笔借款业务也未发生违约行为。被害人程某1逾期还款被认定违约被拖车，是在2017年4月6日被害人程某1第二次贷款之后发生的，童玉婷在2017年3月离职，不可能负责被害人程某1第二次借款接待。该敲诈勒索行为与第一笔借款业务无关。童玉婷不对被害人实施威胁或胁迫的行为，“强行索要受害人”的财物。不构成敲诈勒索罪。 童玉婷诈骗罪的涉案金额应该是26858元，属于数额较大情形，而非数额巨大。上班时间短，不属于涉恶犯罪。是从犯，初犯、偶犯，具有自首情节，有明显的悔罪表现，愿意退赔。恳请法庭能够对其宽大处理，依法从轻、减轻处罚，判处缓刑。 被告人任兵兵对公诉机关指控其构成敲诈勒索罪有异议。辩解其没有做过程某1的业务，对指控挂在其名下有异议，挂在其名下，其不知情下，没参与流程，也没有收到利息。2017年6、7月离职了，程某111月被拖车，其没有参与敲诈勒索行为。诈骗中，李某1、张某10不是其客户，其不知情下挂在其名下，没参与流程、没有拿提成。其他没有异议。愿意为诈骗罪负责任。 被告人任兵兵辩护人对指控被告人任兵兵构成敲诈勒索罪有异议。任兵兵为挂单业务员，没有对被害人威胁、恐吓等，2017年6月离职。不应认定敲诈勒索。 对指控被告人任兵兵构成诈骗罪的部分事实有异议，任兵兵未参与李某1、张某10被诈骗的相关犯罪活动。对被告人任兵兵参与对被害人周某1、杨某1和陈某1被诈骗的犯罪活动，没有异议。被告人任兵兵经传唤，主动投案，如实供述，应认定自首，系从犯，初犯。恳请法院对任兵兵从轻减轻处罚。 被告人王仲举对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪有异议。辩解其不认识陈某2，被拖车时其离职。丁杰是挂在其名下的。其付出了代价，愿意改正。上班时间短，酌情处理，希望早日回家。 被告人王仲举辩护人认为被告人王仲举不构成敲诈勒索罪。仅共同参与对被告人陈某2的诈骗行为。陈某2因违约被拖车时，王仲举已离职，未参与实施敲诈勒索行为。王某10被诈骗数额计算有误，最多9000元。被告人王仲举是初犯、偶犯，坦白。恳请对其从轻、减轻处罚。 被告人邵伟伟对公诉机关指控部分犯罪事实有异议。辩解杨某2、尚健翔是其介绍来的。拖车其没有参与。2018年5月离职。对丁某1被敲诈勒索认可。诈骗中，客户王诗雅、高某3挂在其名下，其不认识。其文化低，无意中犯罪，希望轻判，早日回到社会。 被告人邵伟伟辩护人提出邵伟伟无罪。被告人邵伟伟通过正规渠道到涉案公司工作6个月，是业务员，介绍客户，没有参与后期贷款、拖车等业务，对后期产生的危害不知情，因此其犯罪主观故意不成立。工资构成是基本工资和部分一次性提成，支付方式是总部直接支付，没有参与后期任何分赃业务。被害人损失后，其要求被害人报警处理。其不是相关主要领导人，后期拖车和违约等没有参与相应的会议。不构成犯罪。 若构成犯罪，应当是从犯，主观恶性不大，且年龄小，无前科劣迹，是初犯偶犯。犯罪金额，高某3是挂单，金额9900元，应当扣除。刘悦、刘某6仅是介绍人，后期没有参与，由法院酌定。27万元既遂未遂公诉机关没有分清。邵伟伟不构成涉恶，只是工作，介绍业务，不参与其他暴力行为。愿意积极退赃退赔。建议核定数额，最低量刑判处，适用缓刑。 经审理查明： 广东通产汽车服务有限公司安徽分公司（以下简称ＰＰ车贷公司）于2016年6月份在合肥市包河区成立后，由被告人何伟、钟隆飞、颜逸波对整个公司的经营活动进行分工负责。在公司的经营过程中，何伟负责分公司经营，并直接分管三个业务组，案发时有业务组长余洋、曹川、白晓峰和业务员肖晓娟、周赛男、童玉婷、任兵兵、邵伟伟、王仲举等人，负责招揽客户；钟隆飞负责分管风控部，该部有客服专员肖晓娟、胡涛、洪婷等人，负责签订合同、上传资料，费啸负责抵押登记；颜逸波负责分管贷后催收部，负责拖车，赵磊在该部负责车辆ＧＰＳ定位器安装、监控；陆玲负责综管会计岗，管理账目、考勤等事项。何伟等人通过实施“套路贷”诈骗、敲诈勒索等违法犯罪活动，逐步形成了以何伟为首要分子，钟隆飞、颜逸波为重要成员，被告人肖晓娟、周赛男、童玉婷、任兵兵、邵伟伟等为一般成员的恶势力犯罪集团。 在实施“套路贷”违法犯罪活动过程中，以何伟为首要分子的恶势力犯罪集团，通过公司化运作模式，按照总公司规定的业务流程、规章制度，采用公司制作的格式合同，经总公司审批放款，最终还款至总公司。以获取高额费用为目标，选择征信不好、急需用钱的客户，假借民间借贷之名在经营车辆抵押贷款过程中，通过“虚增债务”、“制造虚假资金流水”、“签订空白合同”、“肆意认定违约”等多种套路，预扣当月利息、返点费、抵押手续费、GPS安装费等费用，混淆合同金额、出借金额、到手金额、实际应还款金额，骗取、敲诈他人财物。由风控部员工在对客户车辆评估时恶意压低贷款申请额度，为后续恶意垒高债务提供资金空间；由业务部业务员、风控部客服以“行规”、“无风险”等理由要求客户快速签订多张单方空白合同、债权转让协议等合同附件，并以种种借口将合同等从客户处统一收回，为后续肆意认定客户违约、强行拖车、处置客户的车辆做准备，期间还采取多放贷款或放贷后再从中收取客户高额的服务费、介绍费等手段，让客户承担虚高的借贷金额，制造虚假的资金流水的方式骗取客户的财物。当被害人不能正常还贷或者出现车辆长期停放及GPS离线等现象时，由贷后部肆意认定客户违约，利用备用钥匙和GPS定位系统强行将车辆拖至公司车库，并以变卖车辆或骚扰客户亲友的方式相要挟，索要被害人剩余本息、罚金、违约金、拖车费、出场费、停车费等高额费用；在被害人无力偿还或缴纳前述高额费用时，低价变卖车辆，从而实现其犯罪目的，该恶势力犯罪集团共计向约1135名（已核实337人）客户进行放贷，诈骗数额累计达1211余万元，敲诈勒索数额累计达548万余元。在合肥市小额贷款行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响。该公司进行违法犯罪活动所获得的赃款，除上缴总公司的部分以外，由何伟、钟隆飞、颜逸波经协商按一定比例瓜分或用于分公司经营。 该恶势力犯罪集团的其他成员如白晓峰、张强、周红、马健、罗亨达、洪婷、杨选阳、张妮、牛璐、陈乐、汤梅、何倩倩、叶晓宇、万宗志、宋林苗、刘玉阳、余洋、王世燕、邓言波、曹川、丁杰、何梦雨、黄玲燕等人均另案处理。 上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、书证 （1）户籍信息，证实涉案六名被告人犯罪时均已达完全刑事责任年龄。 （2）到案经过，证实邵伟伟、任兵兵、肖晓娟、童玉婷、王仲举系被动归案；周赛男系主动到案。 （3）情况说明证实：登记并形成笔录被害人178人，以及相关登记表。 （4）接受证据清单证实：调取到付款申请书1135份的电子数据；其中载明了相关参与人情况。 2、现场勘查笔录、现场勘查图、现场照片，证实案发现场位于合肥市包河区万达写字楼。 3、专项审核报告 皖一通源审字【2020】1544号，对涉案274名未被拖车的被害人和63名被拖车的被害人进行合同文书审计后，统计出各被告人的涉及的相关数额。 4、被害人陈述 （1）被害人程某1的陈述，证实2016年8月因急需5万元资金周转需要贷款，经朋友介绍到ＰＰ公司找业务员，以他皖Ａ×××××蓝色的迈锐宝汽车做抵押的。业务员接他上到万达28楼的公司，有个女的给他做面审，主要就问借款的用途，工作等信息，通过了。签订大概7-8页的合同，对方也没有给他合同，只给一张还款计划书。签完合同后，业务员联系人拿了他一把备用车钥匙，又让人给他车上装了ＧＰＳ。当天下午，贷款就下来了。第二天，该业务员让他带着车辆大本去了车管所做了车辆抵押登记，把车抵押给对方公司。合同贷款5万元，实际拿到45000元左右，少5000元包括服务费、ＧＰＳ安装使用费用等。贷款分3期还清，每期还3400元，第3期要把剩余尾款全部还清。 他按照这种模式又续贷了1次，也是分3期还清，续贷后的第3期，他没有按时还款，逾期的第二天晚上，PP公司的人将他车开走了，到目前为止，不知道车子去哪了，也没有任何人联系他，直到公安机关联系他，才知道车被卖了。 （2）陆某的陈述，证实2017年8月，她认识在ＰＰ车服公司上班的王仲举，当时缺钱，向王仲举咨询贷款事宜。王仲举带她到包河万达6号写字楼28层ＰＰ车服公司办理车辆抵押贷款。她的车是大众ＣＣ，车牌号皖Ａ×××××，对车评估大概能贷款20多万元，说要收取服务费3个点，利息大概2分多。她感觉服务费和利息太高，就不抵押了。王仲举公司老板何伟就发火了，说之后来了也不接待她了。之后公司业务员丁杰和她说可以利息给优惠到1分2、手续费1个点，她答应了。她是贷了19万元，分3年，月供连本带息7660元，每月18号还。具体合同她没有仔细看。她的车按揭还剩48000元左右的尾款未付，王仲举和丁杰带她去平安银行把车辆尾款结清，拿了大本去车管所办理抵押，当天晚上就放款下来了。但是对方的人一开始不给她卡，等她拿时，发现卡里只有11万多元，她就问王仲举为什么扣这么多，王仲举解释其中包含5000元服务，第一个月月供7660元，60000元交车辆尾款（48000元的尾款加上12000元的过桥费），还有一笔1900元不知道是什么费用，王仲举说等把所有钱还完以后会退给她的。在公司签了很多合同，她只看了借款金额、利息这些比较重要的内容，就只是签自己名字。签完合同后，还从她通讯录里抄了几个亲属的联系方式。跟她签合同的人是财务，女的。 2018年4月18日，她资金紧缺没法还月供，就开车去公司找丁杰协商，但是丁杰不管，让她找王仲举，当时王仲举已经不在公司上班了。后来公司经理与她协商的，她想商量能不能迟两天还，对方不同意，态度很坚决，说要是钱不还的话，车就放公司。最后她实在没办法，只能把车放对方公司，就让她剩下钱就不用还了。2018年7月，对方总公司的人打电话问她为什么贷款逾期未还，她把情况说了。然后她打电话问丁杰，为什么还要她还款，丁杰叫她不用管，说车辆已经被处理掉了。她感觉对方公司是骗人的。 （3）被害人洪某的陈述，证实2017年7、8月，她做生意需要钱周转，余峰介绍她用白色奥迪Ａ6，车牌号皖Ａ×××××做车辆抵押贷款，ｐｐ公司接待的业务员周赛男说车在平安银行有按揭，按揭车做贷款，只能贷款十几万元，让他先结清按揭，才能提高贷款额度。在平安银行按揭大概6万元，对方先借给她10万元，车先押在对方公司，去平安公司把按揭还清。解押完后，对方讲能办理20万元，他不愿意。何伟讲给总公司联系，给他增加额度，最后约定贷款23万元。他到ＰＰ公司签订了相关的贷款合同，签合同前，周赛男讲，贷款数额大，只能分36期还款，利息低，只有8厘，其他期的利息比较高，贷款满一年后可以提前还款，满一年后就不要违约金。他同意了。约定贷款分36期还，每月4日还款，每期还款9450元，后又放款13万元，之后扣除相关的费用，包括手续费、ＧＰＳ费用等，通过银行卡转账给余峰介绍费8000元左右。签合同的过程中给车辆装ＧＰＳ，提供相关的证件和备用钥匙，公司规定东西要放在公司，贷款结清后返还。合同有二十几张，业务员催促快速签字，讲签完后就可以下款，合同只有一份，ＰＰ公司留存。对方公司下款13万元。2018年9月，他都是正常还款，每次都是系统正常还款，2018年10月，他收到刑警队发的一条其他贷款公司涉嫌套路贷的短信，他误认为ＰＰ公司涉嫌犯罪，他去万达发现公司已经关门了，认为不要再还款了。2018年11月，一个人突然在南京市浦口区星火Ｅ方写字楼下，拿着他的材料，问为什么不还款，他就讲想一次性还清，把车辆大本拿回来，对方讲要回去问一下。他还是继续没还款，对方也催款。2018年12月30日凌晨2点左右，接到短信讲把违约车辆开走了。车拖走后，他联系对方，对方讲要还款28万元，包括拖车费，违约金，利息，本金等，他感觉太多了，一直没还，车还在对方公司扣着。 （4）被害人李某1的陈述，他在合肥市包河区车服公司贷款，共贷款了5次，业务员王世燕，车评估8万元左右，签订了合同，没有给他。合同签完后安装了ＧＰＳ，前四次每次贷款40000元，40000元到帐后扣除了手续费，ＧＰＳ安装使用费、抵押登记费、利息等，贷款期限均为为3个月，实际到手只有3万多，期间正常还款没有逾期和违约。第五次约定贷款45000元，下款48150元，他问为什么给他多打了3150元，余洋说公司现在的业务都是这样要求，公司现在就是走个形式，客户经理余洋让他把3150元转给余洋，余洋在转到公司账户里面，告知他实际贷款还是45000元，后面没有在追问。第五次钱到账后还是和前四次一样扣除了手续费、ＧＰＳ安装使用费、抵押登记费、利息等，贷款期限为12个月，实际到手也是四万二左右，期间正常还款没有逾期和违约。每次重新贷款的时候扣除了他600元重新贷款的费用，总共扣除了四次一共是2400元，这个2400元都是转给余洋的。 5、同案人供述 （1）何伟的供述，证实他们总公司名叫广东通产汽车服务有限公司，又叫“PP车服”，“万惠融资租赁有限公司”，分公司名叫广东通产汽车服务有限公司安徽分公司，法定代表人汪钢涛，是总公司的人，平时来合肥比较少。分公司30人左右，他是经理，副经理钟隆飞，总管陆玲，抵押专员费啸，GPS监控专员赵磊，风控客服专员何倩倩、叶晓宇、王倩。三个团队经理，众志组组长余洋、傲天组组长曹川、刀锋组组长白晓峰。他在分公司主要负责业务，钟隆飞负责风控、审核客户资料传给总部，陆玲负责行政、后勤、日常开支等，费啸负责带客户办理车辆抵押、解押手续，赵磊负责给客户安装、卸载GPS。风控客服三个人协助钟隆飞收集、审核客户资料，有时回访客户。三个业务组负责具体的车辆抵押贷款业务办理。三个业务组的业务员在平时工作中，找需要贷款的客户，让客户用车辆作抵押，到公司贷款，收取客户车辆材料、个人申请等，把材料递交总公司审核。按照规定客服专员也是风控专员，应该审核材料，但考虑到总公司会审核，所以就不审核了。审核通过后，从总公司系统里把借款合同、抵押合同、居间融资协议打印出来，在客户车辆上安装GPS，一个GPS收取客户600元，GPS管理费用300元，抵押登记费400元，合同上约定了违约事项，违约金在贷款总额的百分之十五，并且每日有贷款总额的千分之八的罚金。签好合同过后，由抵押专员费啸带客户到车管所办理车辆抵押手续，将车辆抵押给公司。把所签署的合同等交给总公司后，总公司在两天内放款，钱款直接打给客户，每月本金利息也由总公司贷款平台直接划扣客户银行账户里的钱。如果客户银行卡的钱因为自动划扣系统没有划扣成功，并且客户银行卡里有足够还款的钱，让客户到银行拉一个银行明细，上报总部，就不算成违约。在还款前两天，总公司发信息给客户提醒还款，客服和业务员也打电话给客户，如果客户违约没有及时还款，会打电话通知对方及时还钱，如果还不还，或者失联，会报给总公司，总公司会决定是否拖车，如果拖车，总部会安排颜逸波去拖车。车被拖到合肥市包河区滨湖新区千城大厦地下车库里。有的客户被通知到公司，客户如果没有钱还，业务员带客户到其他车贷公司，别的车贷公司愿意做，可以把钱给他们公司，车由客户抵押到其他公司了，或者客户找车贷公司去办。居间融资协议是总部设计的，就是介绍。假如客户借款10万元，在合同上显示借款11万元，公司打到客户账户上11万元，公司收10%的居间服务费（后改成7%），就是10000元钱，手续费两个点2000元是给别的公司介绍客户的介绍费，GPS费用900元，公司扣掉12900元。另外客户还要交给业务员抵押登记费400元、路费100元是客户不去车管所，费啸去的路费。 总公司平时按照每月总业绩万分之八拨经费，一般给他们拨每个月两三千元经费，总公司都打到他工资卡上，他再转给陆玲，安排陆玲把钱入到分公司的账上了。 颜逸波平时在分公司上班，但不属于分公司，是总公司直属的，主要负责拖车的。 拖车是总公司合同上订的费用，2018年以前是市内2000元，市外不是3000元就是4000元，具体记不清了。2019年总公司统一改成市内市外都是5000元，有的客户直接转给总公司对公账户，有的交给颜逸波，由颜逸波转。 颜逸波收到拖车费用，也不都是会转给总公司，有时，颜逸波和他商量，说有的拖车费用不上交总公司，他是肯定知道的，把拖车费用给他一部分，颜逸波留点，他同意了。颜逸波不是单把拖车费给他们，会把违约客户的拖车费+违约金+罚金总额的10%交给分公司，他让陆玲入到分公司账上，剩余的90%中的10%颜逸波会给他本人。 分公司和他本人总共收颜逸波2万多元，他本人收2万元左右。 总公司认定合同违约有：第一种就是客户在合同规定期限内，没有按时还款，电话联系客户未果的情况下，认定违约；第二种，客户把车子在他们公司抵押贷款后，在别的地方再次拿这辆车抵押（质押）贷款，业内称为二押，也认定违约；第三种客户恶意破坏GPS，造成GPS离线或者把GPS移到其他车辆上，也认定违约。如果第一种情况发生，总公司会邮件通知贷后颜逸波去拖车，总共要产生贷款额的15%违约金和根据合同万分之八或者千分之五的罚息，以及5000元的拖车费。 按规定，一旦客户违约，要根据合同规定每天收取一定比例的违约金，还要一次性收取贷款总额15%的违约金，如果客户没有钱还本息，就要拖车，还要加收拖车费。 客服逾期后，首先根据GPS找车，想办法拖车，把车子控制住。总公司跟联邦车局有合作，要求把拖的车都交给联邦车局看管，具体地址在白金汉爵大酒店隔壁千诚大厦负二层。但拖的车一般先放在公司楼下，上龙头锁锁起来。 不直接放在公司规定的停车场是因为可以不用把拖车费交给公司，得到这部分利润。如果把拖回来的车直接放在了总公司指定的停车场，就需要向总公司交出这笔钱，按照公司现在的规定，拖车费是5000元。如果按照现在的操作，先放在公司楼下，就可以根据和客户谈的情况，有可能省下这笔拖车费。 拖完车后马上跟客户联系，商谈解决车辆逾期的问题。要先拖车后协商，车控制在手里，才有跟客户商谈的条件。客户逾期后，总部会第一时间要求颜逸波控制车辆，另一方面总公司把结清款项的具体金额告诉钟隆飞，这个金额客户和分公司都是算不出来的。钟隆飞会把具体金额告诉他和颜逸波，颜逸波根据金额跟客户协商。开始协商时，颜逸波跟客户报出比总公司给出的结清款项高的数额，客户提出减免一定费用，颜逸波根据情况作出一定让步，多要的钱加上省下来的拖车费，由他们得。如果跟客户谈不好，只能将车辆停放到总公司指定的停车场，车辆交由总公司处理。他们也拿不到获利。这些获利大部分被他、颜逸波、钟隆飞分掉了，把这笔钱的10%拿出来给分公司作为日常经费开支，他安排陆玲把这10%入到分公司的账本上，剩余的90%的钱他们按照433的比例分配，他拿三成、钟隆飞拿三成、颜逸波拿四成。 陆玲那个账本上除了总公司作为奖励每月发放的和每辆车抵押登记费（400元）以外，其余都是通过这种方式收的钱。 收取15%的违约金是总公司规定，如果贷后上门拖车的话就会收总15%的贷款总额违约金，要求强制结清，颜逸波把客户车拖走后，瞒着总公司说没有去拖车，就不用上缴这个15%的贷款总额的违约金，总公司只要收取剩余本金，每日因逾期造成罚息，贷款不满一年，补交一年利息（做长期贷款，12个月、24个月、36个月），如果提前还款还有7-5个点的提前还款违约金。违法收取的就是客户贷款总额8-10个点的违约金，还有拖车费用。 他不清楚“PP车服”公司是否具备放贷资质，总公司跟他们讲，他们公司不做贷款，只是撮合理财人和借款人的中间机构。客户进行车辆抵押贷款，分公司的评估师赵磊先对贷款的车辆的市值进行评估（放款数额一般按照评估价格8成以上的比例进行放贷），然后再把车辆信息通过公司系统传给总部，总部评估师在进行审核，审核结束后，把相关的评估数值作为投资标的放在PPmoney理财平台上，让理财人进标投资，投资满标后，公司将钱款进行放款至客户指定的银行卡上。总公司风控跟他讲过，针对客户一般是：一些资质好的，急需用钱的客户，资质稍微差点的，也就是银行资质审核过不掉的，但是比老赖资质稍微高一点的客户，这些客户有的要求做家访，主要是看客户有没有提供真实的住址，做家访一般都是业务员去做的，风控也会查询相关客户的一些信息，法院执行信息等，客户征信报告。客户来源是通过同行甩单介绍，车上发小卡片，发朋友圈，朋友间相互介绍的方式。 贷款发放的过程首先，由评估师对客户车辆进行拍照进行先期评估，公司风控对客户的相关资质情况进行审核后通过公司专门的系统，将相关材料传给总部，审核通过，风控打印合同，风控客服（王倩，何倩倩，胡涛，洪婷，肖晓娟）和客户签订相关合同，同时安排给车辆安装GPS，刚开始是由第三方公司天翼公司负责的，2018年4月份，再由赵磊负责安装。然后由总公司指定抵押专员费啸去车管所给客户做车辆抵押登记，之后把签完的合同和大本照片发给总部，总部财务进行放款，要求客户把车辆大本、备用钥匙，纸质合同寄给广州总部，公司规定每个星期都寄一次。合同内容有借款合同，抵押合同，融资租赁合同，收费清单，居间融资服务协议，车辆转让协议，委托书，承若书，债权转让协议，通讯录（问明与受害人的关系）等，委托代扣款授权书，收费确认表，借据，委托划款确认书，收款确认书等内容。居间融资服务协议，是万惠公司收的平台管理费，债权转让协议，车辆转让协议，这两份合同的转让方不用填写，是只有客户签字的空白合同，公司认为客户还不起款的时候，就会依据这两份合同把抵押的车辆的债权转让给其他公司或者个人。通讯录也是总部要求写的，这些所有合同签订的日期都签的是借款当天的。客户签订合同，合同不止一份，如果客户要合同，就以合同未盖章，总公司要求不给客户为由拒绝，客户签好合同后，客户就扫描上传公司系统，核对无误后，将纸质合同全部寄回总部，钟隆飞负责邮寄。风控审批表需要风控专员进行签字，包括钟隆飞，王倩，何倩倩，胡涛，洪婷，肖晓娟，还有费啸，车辆评估表是有评估师赵磊负责审核签字的。签订合同需要业务员和业务经理签字，这些签字代表每个人的业务量，供总公司财务统计业务量发放提成使用。 放款前，分公司会收取抵押登记费300-400元，这个钱是给他的，一般都是现金的方式，放款后总部会划扣GPS材料费用700元，收取10%的居间费，比如客户贷款10万元，公司会下款11万元，让客户先不要动这笔钱，总部会扣10%的居间费，业务员如果上报业务是业务员介绍的，公司代扣中介费用，总公司规定不得超过贷款总额的5%，之后返给业务经理的，由业务经理返给介绍人。分公司另外规定，有人介绍的话，业务员也可以额外收取业务返点费用和中介费，不能超过贷款金额的5%，鼓励别人介绍业务。 公司贷款的产品主要有先息后本，一个月，二个月、三个月的都有，客户到时还不上就介绍办理展期，填写展期申请表，先还本金10%，然后按照剩余款项重新算利息，如果客户到时还不上，可以介绍转为等额本息，就是最长可以做3年，本金利息一起还。 客户违约认定逾期还款，总部有两个划扣时间点，一个是还款当天中午的11时左右，还有一个次日零时，如果划扣不成功，就算违约，再有就是车子的GPS没有信号，或者车辆GPS长时间不动，就会让颜逸波去排查车辆是否在离线的地方，找不到车子就算违约，联系让客户来公司处理。客户逾期，业务员打电话给客户催促还款，并缴纳违约滞纳金。总公司会根据车辆GPS长停、离线的情况发给钟隆飞，钟隆飞再把情况通报给颜逸波，让颜逸波去排查，颜逸波控制车辆（看到车后先发信息给客户，然后立即拿备用钥匙将车辆开回）到分公司楼下并上锁，要求客户来处理违约的事。总公司会把结清款项的具体金额告诉钟隆飞，这个金额客户和他们都是算不出来的。钟隆飞把具体金额告诉颜逸波，他和颜逸波根据金额以卖车为要挟跟客户进行谈判。 谈判的方式主要是强制要求客户一次性结清剩余的款项。 工资有基本工资1520元，完成总部下达任务，就会有绩效奖励6000元，如果任务数多的话，绩效就会涨，还有一部分就是违法收的拖车费用，但这部分费用总共不到1万元。 贷款过程中，大概10几个客户到过派出所报案，因为还款金额过高的事情，一般找颜逸波和钟隆飞处理，公安机关让公司和客户协商处理的。总部算的利息和高额违约金，他也不知道怎么算的，他们只是按照总部给的数额，拖车后要求客户强制结清，违规收取相关的拖车费，停车费。 （2）钟隆飞的供述，证实公司包括销售部门、风控部门、贷后部，销售部分三个组，组长分别是余洋、曹川、白晓峰，每组大概五六个业务员，他负责风控，行政陆玲主要负责公司的内勤业务，外勤费啸主要做解押业务，赵磊负责GPS安装的。贷后是颜逸波负责，主要催收客户还款、找车拖车。负责人何伟是公司总经理，负责公司所有业务。 2019年7月初之后，何伟到包河区，把业务员都带到那边去了。何伟说最近派出所在查公司车贷的事情，比较害怕，就不来公司上班了。害怕派出所查车贷的事情是因为何伟和颜逸波等人平时除了公司正常的车辆抵押贷款业务之外，还从事一些“垫车”的事情。 “垫车”是他们公司有一些客户到期还借款，何伟和颜逸波就以私人的名义帮客户把剩余的借款垫付掉，支付给总公司，客户和总公司借款合同解除了，车辆抵押权也能解除。然后何伟、颜逸波把客户和公司的借贷关系转移到何伟本人和客户的借贷关系上来，客户和公司的欠款结清了，新产生了客户和何伟等借款关系，何伟肯定要客户还钱，会联系其他车贷公司让客户从这些公司办理贷款，好处是可以把之前的垫资费收回来，还能收取过桥垫资费，还能拿到其他车贷公司的返点。这种方式总公司睁一只眼闭一只眼，一般是不允许的。 何伟、颜逸波“垫车”行为肯定要经过风控部门，主要是解除抵押环节，先由何伟或者公司销售即业务员向他们部门提供解除抵押的申请，他部门三个客服对还款情况审核后，让费啸等带客户去车管所解除抵押登记。何伟、颜逸波在垫车时要收取一定量的垫资费，每天按照标的额的1%收取，额度有时随口报的，没有任何依据的，看客户的具体情况，有的收的多，有的收的少；垫资的数额总量有可能比后期贷款的额度小，有可能比后期贷款的额度大，还要根据车辆的具体情况，如果后期贷款的数量比垫车的费用的低，剩余的钱何伟等肯定是要找客户再索要的，具体数额自己掌握了。他知道何伟大概从2017年做的，集中是在2017年下半年，2018年之后做的很少。何伟是按照10%比例给他和陆玲。他拿了6万元左右。 还有利用公司客户逾期还款的情况私自找客户要钱的。一种抵押贷款，客户贷款后，车辆不放在公司，赵磊等负责安装GPS装置后，车辆还是由客户开走；还有一种是车辆质押贷款，客户贷款后，车辆不开走，放在公司停车库联邦车库，质押贷款比抵押贷款额度大，车子放在公司受伤的风险要小一些。这些贷款的客户中，有一部到后来肯定是不能按期还款的。这些客户的数据都是总部财务根据客户还款情况梳理出来发送给他手下客服员工，客服再把这些数据发送给颜逸波，颜逸波负责贷后，按照逾期客户名单挨个联系找人，有的逾期客户把剩余的款项结清，他联系总部办理好结清贷款手续。有的客户没有钱把车贷款结清，何伟等跟客户谈，先帮客户把车贷的钱垫付掉，他再安排费啸等办理车辆解压手续，再联系其他车贷公司让客户继续办理车贷，贷出的钱再交给何伟等；有的逾期客户联系不上的，颜逸波等根据车辆GPS信号把车找回来，有的是找人把车子拖回来，有的客户到公司要车子，何伟、颜逸波等和客户谈，客户能还清贷款的，他联系公司总部清账后，何伟等会找客户索要高额的拖车费，一般来说都在5000元到8000元不等，是随嘴报了。高额拖车费是背着总部私自找客户索要的。被拖车的客户没钱还，何伟就跟客户谈“垫车”业务，还会找客户索要高额的拖车费。所有费用何伟规定先拿10%给陆玲入账，称给公司平时日常使用，剩下的90%由何伟、颜逸波和他们约定按照4：3：3比例分配的，颜逸波占40%，他和何伟分别占30%。何伟平时也不时甩给他3000元、5000元，收到客户费用就分给他一些。 何伟、颜逸波等在客户支付贷款余额之外找客户额外收取的费用，总部是不知道的。公司一般性的逾期违约按照合同约定要收取费用包括违约金、罚息和拖车费。违约金合同上规定是贷款本金的15%，罚息是按照每天贷款本金的万分之八、千分之五和千分之八的这三种额度计算收取，拖车费一般是不超过5000元。正常的费用是这么计算的。 遇到这种情况，一般的逾期客户都急着把车拿回去，就利用客户的这种心理找客户索要额外的拖车费之类的费用。 总公司叫广东万惠集团，肯定不具备放贷资质。 （3）颜逸波的供述，证实2016年4月，经朋友介绍进入PP车服公司安徽合肥分公司，公司成立于2016年7月，主要做车辆贷款业务，公司有员工30多人，其中分公司老总是何伟，副经理是钟隆飞，综合岗位是陆玲，评估师赵磊，抵押、解押专员是费啸，他是电催岗位。客服有何倩倩、叶晓宇、王倩。三个团队，一队经理余洋，队员有王世燕、邓言波、陈乐、邵伟伟；二队经理曹川，队员有何梦雨、黄龄燕、李静。三队经理白晓峰，队员有刘宇杨（音）、金冰、宋林苗、台婷、万宗志；GPS由天易公司派人安装。老总何伟负责公司全部事宜，包括前线放款业务、后线的催收业务；副总钟隆飞是负责面审客户、和催收业务；综合岗位陆玲负责公司的业务报表、公司报税、采购、与总部对接统计逾期客户名单；评估师赵磊主要负责给客户车辆进行评估以及负责监管车辆GPS在线、离线情况；抵押、解押专员费啸主要负责客户车辆贷款需要抵押的手续及车贷还完后的车辆解押；电催岗位是我本人，主要负责对逾期客户催款及与客户协商；客服主要是负责打印合同及与客户签订合同；团队主要是负责开展业务，也就是找需要办理车辆贷款的客户。催收业务是客户逾期，打电话给客户，告知客户还钱。 详细供述客户办理车辆贷款的具体操作流程。与何伟、钟隆飞能相互印证，相关细节基本一致。 （4）陆玲的供述，证实广东通产汽车服务有限公司安徽分公司，简称“PP车服”，总公司叫广东万惠集团。分公司总经理何伟管理整个公司，副总经理钟隆飞主要负责风控和抵押、GPS，她以前也是归钟隆飞管，案发归总部管。她是负责行政、人事和财务工作，平常统计公司业绩，核对工资，负责公司物品的采购、租赁，考勤和员工合同的签订等。公司所有人的工资都是基本工资加上绩效工资和提成构成的，所有人的基本工资都是一样的1520元，绩效和提成都是根据业绩来的。何伟的绩效工资6000元打底，绩效工资是根据当月任务完成情况定的，比如逾期率和放款总额，是根据整个分公司的收息来提的。团队经理的绩效工资在2500元打底，绩效是所属团队逾期率和放款总金额来定的，一个档加500元，比如30万元是一个档，团队放款总额大于30万元，绩效工资是2500元加500元，提成根据所属团队收息来的，是该团队收息的2%到3%之间。业务员没有打底的绩效工资，只能靠放款总额，5万元以下没有，就是基本工资，5万元到10万元是500元，10万元到20万元是1000元，提成靠业务员本月放款总额的收息的8%来提成。风控专员王倩、何倩倩、叶小雨等的绩效工资最多2500元左右，本月绩效工资也是直接与逾期率挂钩，提成是一个客户10元，结清的客户不算在内，不过所有风控专员平分提成总额。她的绩效工资也是根据逾期率来算的，最多1950元，是一个客户提成5元，结清的客户不算在内。逾期率是分公司所有逾期客户的剩余未结本金除以分公司放款总额，与逾期率挂钩的绩效工资也是分档的，逾期率大于10%所有的人绩效工资打8折，大于15%的话打7折。 她除了管理公司的大账，即总公司系统里正常客户借款及公司放款账目，还管理一本小账目，是何伟让他私下里记的账目。2017年5月，何伟跟她说从逾期客户违约金或客户抵押车辆处理后的钱抽出10%给她，用在公司的日常开销上。客户到还款日不按时还款会被认定违约，逾期费用，以前的标准是每天逾期费是贷款总额的百分之五，后改成千分之八。“小账目”除了她和何伟、颜逸波、钟隆飞，其他没有人知道了。他没有从10%的钱得到好处，从这笔钱里每个月抽出500元，是何伟私自给她加的。 陆玲供述详细供述客户办理车辆贷款的具体操作流程，与何伟、钟隆飞能相互印证，相关细节基本一致。另详细供述了赃款的分配情况。 6、被告人的供述与辩解 （1）被告人肖晓娟的供述与辩解，证实ｐｐ车服贷款公司在包河区，总部在广东，何伟是ｐｐ车服贷款公司的门店经理。何伟负责公司业绩量，公司业务部有三个组；风控负责人钟隆飞，组员有她、胡涛。颜逸波是贷后的，负责管理车钥匙、贷款催收、拖车；赵磊是车辆评估师，负责给车辆评估、安装ＧＰＳ及监控ＧＰＳ情况；陆玲负责考勤和后勤。 操作流程：业务员会提供给风控部钟隆飞客户贷款相关材料，包括：身份证、银行卡、车辆照片、车辆信息、车险情况、家访照片等，钟隆飞觉得车辆有风险，她会找人查档，看车辆有没有抵押，确定没有问题后，钟隆飞就把这些材料给她，她把客户信息输入平台，打印相关合同文件，文件包括付款申请书，借款合同，抵押合同，融资租赁合同，收费确认表，债权转让协议，车辆转让合同，钥匙交付合同，还款计划表，客户通讯录等文件。合同签完后，她会把客户材料全部传到资管平台，资管平台就有了每个客户的还款明细表。付款申请书上的应付款项和收费确认表上的金额是对应的，确认表上的抵押费和查档费，是何伟收取的。还预收违章押金、保险押金。中介费是业务员私下和客户谈好的费用。居间费用是总部多打给客户的，下款后总部直接收回去，但是客户实际还需加上居间费的款项还款。 确认书签字的目的是核实客户信息是否正确，还有一个目的就是确认客户是她的单，方便公司发放工资提成。 她的月工资3500元左右，加上业绩提成，签一个单20元，一个客户结清再贷款算两单，其一个月平均3500-4000元左右，共上8-9月班。 （2）被告人周赛男的供述与辩解，证实2016年10月左右，她通过网上招聘进入PP车服贷款公司上班的，2017年年底主动离职的。她是王春冬业务组业务员。 详细供述PP车服公司组织架构、人员组成等，通过散发小卡片或者同行、朋友推荐、甩单找到有贷款需求的客户，客户以车抵押贷款的审核、家访、签订合同（几十张）、只给客户还款计划表、安装GPS、办理车辆抵押、放款、扣除费用、公司认定违约的情形、拖车、索要违约金、“过桥甩单”、卖车等情况。 客户愿意贷款后，业务员给客户填写一份费率表，表中主要写清借款人的姓名，贷款的额度，借款的期限，办理贷款的客户经理（指业务员），收取的居间服务费、风险管理费、GPS费用、资产管理费、抵押费等。客户同意后，业务员带客户到客服部，由公司客服部同客户签订贷款合同，合同很多张，客户部一般不让业务员看，也看不懂。公司规定不给客户贷款合同，讲是行规。 她不知道公司是否具备放贷资质。她发展的客户主要有孙某4平、孙某1、洪某、陈龙、陶静、胡修权、许某3、张亚男，还有一个姓夏的贷款人等。 业务员工资主要包括底薪加提成，提成是总公司给。在公司上班期间工资加提成大概在3-4万元。 她在公司上班期间没有发生过客户违约、逾期被拖车的现象，后来情况她不知道。她只对客户洪某、刘冬、孟某、夏伦冬有印象。有挂单的情况，团队经理会挂单，提成会给团队经理，客户的经理离职后，客户单也会挂在她的名下，客户维护也是她来操作。 （3）被告人童玉婷的供述与辩解，证实2016年11月，她经过朋友曹川介绍进入PP车服公司上班，是业务员，组长曹川。2017年3月，她从公司离职。PP车服公司主要从事车子抵押贷款业务。她大约发展了四、五个客户，所有客户的贷款总额度大约在30多万元。 详细供述PP车服公司组织架构、人员组成、宣传方式、操作流程等。 业务员工资是基本工资加提成，她基本工资1800元左右，上班4个月左右，共获利5000-6000元。 她发展的客户，在她上班期间没有逾期、违约现象，离职以后就不知道情况。 （4）被告人任兵兵的供述与辩解，证实他2017年3月至2017年6月在PP车服公司上班，做业务员，组长是余洋。 详细供述PP车服公司组织架构、人员组成、宣传方式、操作流程等。 一般业务员的工资主要包括1700-1800元的基本工资加提成。他在公司总共获利在6000-7000元之间。 他发展的客户没有逾期还款。他知道公司对逾期的客户一般是打电话催收，有时还将客户抵押的车子拖回公司进行处理。他不知道具体怎么处理，这是催收部的事。他在公司期间没有参与公司的拖车行为。他的客户只有杨某1和陈某1，陈某1是别人挂单给他的。 （5）被告人王仲举的供述与辩解，他2017年9月中旬至10月在“PP车服”公司傲天组做业务员，组长是曹川。 “PP车服”公司不具备放贷资质。详细供述PP车服公司组织架构、人员组成、宣传方式、操作流程等。 业务员一笔业务提成是利息的10%，主管是拿团队提成，他工资每月1600多元，主要靠提成。第一月只拿了底薪，第二个月拿了王某10的提成加底薪。陈某2的业务没有印象，不是我做的。他客户是王某10，客户陈某2是丁杰挂单给他的，挂单后没几天，他就离职了，挂单提成给丁杰了。陆某是发展的客户，但是他刚入职，开不了单，所以把这单给丁杰做，客户刚开始的提成丁杰也给他了，提成大概1000元，他离职了，陆某转由丁杰进行维护、催款。 （6）被告人邵伟伟的供述与辩解，证实2017年3月他通过何伟进入ＰＰ车服公司当业务员，业务组长余洋，上班期间共发展了杨某2、尚某和丁某1三个客户。 他朋友杨某2一辆本田轿车进行抵押贷款10万元，贷款期限一年。2018年春节期间，因杨某2没及时还款车子被ＰＰ车服公司拖回公司，杨某2给打他电话，他讲已离开公司让杨某2报警处理。杨某2介绍朋友尚某找他用一辆奇瑞ＳＵＶ抵押贷款5-6万元。2018年6-7月，因为没有及时还款，车子也被ＰＰ车服公司拖了，尚某也报了警进行处理。2017年夏天，丁某1找他用一辆好像是吉普轿车抵押贷款2万元，当时只要15000元，丁某1微信给他5000元让帮忙还，他花掉了，没有帮还。后来听讲，最后丁某1还清借的20000元，通过公安机关将车子从ＰＰ车服公司把车拿回来了。 客户在合同上签字，合同大概有十几张，签字后，客户拿一张还款计划表，其他的合同都不给客户，客户要合同，他就让客户去找客服由客服解释，反正公司是不会给客户合同的。 在PP车服工作期间，发展的客户当时没有违约过，后来客户被拖车后就联系他了。 发展客户后，公司给业务员贷款总额大约1%的提成。他发展三个客户总供提成2000元左右。他工资同其它业务员都是一样的，主要包括基本工资1800元加提成。还有业务发展好的公司给奖金，大约几百至1000元。他在公司总共拿了不到10000元。 上述证据均经当庭举证、质证，其真实性、合法性及与本案的关联性本院予以确认，能相互印证证实上述查明的事实。 一、涉案六被告人具体实施敲诈勒索罪犯罪事实如下： 1.2016年11月1日，被害人刘某1前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人肖晓娟、核对人洪婷等人的参与下，该公司与刘某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为28000元，当场扣除收取各类费用2804元，刘某1实际到手25196元，但按合同约定应当归还总金额为32372元。被害人刘某1在正常还款期间，因ＧＰＳ信号弱和公司沟通后仍被认定违约，其车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随即以其违约为由，向其索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清剩余本息，且以低价卖车相威胁，后刘某1被迫交纳了前述各种费用30804元把车辆赎回。被害人刘某1被敲诈勒索5608元。 2.2016年11月10日，被害人张某1前往该公司借款，由业务员白晓峰接待洽谈贷款事项，后在业务主管杨选阳、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与张某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为108000元，当场扣除收取各类费用7514元，张某1实际到手100486元，但按合同约定应当缴款总金额为137592元。被害人张某12017年1月间因还款逾期被公司认定违约，其车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随即以其违约为由，向其索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清剩余本息，且以低价卖车相威胁，后张某1被迫同意以低价出卖该评估价格为120000元的车辆，张某1被迫交纳了前述各种费用120312元，被敲诈勒索19826元。 3.2016年11月28日，被害人叶某前往该公司借款由业务员张妮接待洽谈贷款事项，后在业务主管张强、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与叶某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为38000元，当场扣除收取各类费用3834元，叶某实际到手34166元，但按合同约定应当缴款总金额为49273元。后因被害人叶某无法偿还本金，张妮又为其在公司办理两次共计6个月的贷款展期业务； 2017年6月27日，被害人叶某在无法偿还前次贷款剩余本息的情况下，前往该公司处理贷款事宜，由业务员王世燕接待洽谈借新贷还旧债，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与叶某签订各类明显不利合同，合同约定出借金额为30000元，当场扣除收取各类费用2140元，叶某实际到手27860元，并立即偿还前次贷款应还剩余本息，按合同约定此次贷款应当缴款总金额为38380元； 2017年9月27日，被害人叶某在无法偿还前次贷款剩余本息的情况下，前往该公司处理贷款事项，由业务员王世燕接待洽谈借新贷还旧债，后在业务主管余洋、合同见证填表人何倩倩、核对人胡涛等人的参与下，该公司与叶某签订各类明显不利合同，合同约定出借金额为32100元，当场扣除收取各类费用6600元，叶某实际到手25500元，并立即偿还前次应还剩余本息，按合同约定此次贷款应当缴款总金额为52069元。 被害人叶某截至2018年4月因还款逾期被认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走并藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清剩余本息，且以低价卖车相威胁，后该评估价格为48000元的车辆被该公司以15000元的价格变卖处置。被害人叶某共计被敲诈勒索47425元，其中既遂24956元，未遂22469元。 4.2016年12月29日，被害人曹某前往该公司借款由业务员曹鹏接待洽谈贷款事项，后在业务主管张强、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与曹某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为264000元，当场扣除收取各类费用18296元，曹某实际到手245704元，但按合同约定应当缴款总金额为361985元。被害人曹某因逾期还款，虽提前和该公司沟通仍被认定违约，在没有事先告知的情况下，车辆被拖走藏匿，公司贷后部等人员随即以其违约为由，向其索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清本息，且以低价卖车相威胁，后曹某缴纳了前述各种费用后把车辆赎回。被害人曹某被敲诈勒索61369元。 5.2017年4月6日，被害人程某1前往该公司办事贷款事项，由业务员接待，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟、挂单业务员任兵兵等人的参与下，该公司与程某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为67000元，当场扣除收取各类费用4286元，程某1实际到手62714元，并立即偿还前次贷款的剩余本息，按合同约定此次贷款应当缴款总金额为294998元。被害人程某1在2017年11月份因逾期还款一天被公司认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其索要高额的拖车费、违约金、停车费等费用，并以低价卖车相威胁，后该评估价格为84000元的车辆被该公司以43100元的价格变卖处置。被害人程某1被敲诈勒索247124元，其中48234元既遂，未遂198890元。 6.2017年7月28日，被害人王某1前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款业务，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与王某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为180000元，当场扣除收取各类费用7600元，王某1实际到手172400元，按合同约定应当缴款总金额为221000元。 2018年6月13日，被害人王某1在无法偿还前次贷款剩余本息的情况下，前往该公司处理贷款事项，由业务员王世燕接待洽谈借新贷还旧债，后在业务主管余洋等人的参与下，该公司与王某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为154080元，当场扣除收取各类费用20880元，王某1实际到手133200元，并立即偿还前次贷款的剩余本息，按合同约定此次贷款应当缴款总金额为263520元。被害人王某1在2019年4月份因还款问题和公司协商未果后被公司认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清本息，且以低价卖车相威胁。被害人王某1被敲诈勒索175920元，其中既遂48600元，未遂127320元。 7.2017年3月29日，被害人孙某1前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷等人的参与下，该公司与孙某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，该合同约定出借金额为342400元，当场扣除收取各类费用28100元，孙某1实际到手314300元，但按合同约定应当缴款总金额为508384元。被害人孙某1因逾期还款被公司认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清本息，且以低价卖车相威胁，后孙某1被迫缴纳了前述费用将车辆赎回。被害人孙某1被敲诈勒索135604元。 8.2017年4月7日，被害人许某1前往该公司借款由业务员白晓峰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与许某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，该合同约定出借金额为56710元，当场扣除收取各类费用6824元，许某1实际到手49886元，但按合同约定应当缴款总金额为86208元。被害人许某1因驾车去外地被公司认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其强行索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清本息，且以低价卖车相威胁，后该评估价格为67000元的车辆被该公司强行变卖处置。被害人许某1被迫交纲了前述各种费用共计70942元，被敲诈勒索21056元。 9.2017年6月27日，被害人姚某1前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人费啸、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与姚某1签订各类明显不利合同，合同约定出借金额为71000元，当场扣除收取各类费用3098元，姚某1实际到手67902元，按合同约定此次贷款应当缴款总金额为78274元。被害人姚某1后期因还款逾期被公司认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走并藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其索要高额的拖车费、违约金、停车费等费用，并以低价卖车相威胁，后该评估价格为89000元的车辆被该公司低价变卖处置。被害人姚某1被迫交纳了前述各种费用78274元，被敲诈勒索10372元。 10.2017年6月24日，被害人李某2前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷等人的参与下，该公司与李某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ。该合同约定出借金额为31000元，当场扣除收取各类费用1830元，李某2实际到手29170元，该合同约定应当缴款总金额为32830元。 2017年7月14日，被害人李某2因无法还清前次贷款的剩余本息，前往该公司处理贷款事项，由业务员王世燕接待洽谈借新贷还旧债事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与李某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ。该合同约定出借金额为84530元，当场扣除收取各类费用6630元，李某2实际到手77900元，并立即偿还前次贷款的剩余本息，该合同约定应当缴款总金额为202999元。被害人李某2在2018年12月份因提前还清本息与公司沟通无果后被认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其强行索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清剩余本息，且以低价卖车相威胁，后该评估价格为61000元的车辆被该公司以27500元的价格变卖处置。被害人李某2两次被迫交纳前述各种费用合计128759元，被既遂42794元，未遂85965元。 11.2017年7月6日，被害人侯某前往该公司处理贷款事项，由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证人填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与候正喜签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为233000元，当场扣除收取各类费用4128元，侯某实际到手228872元，按合同约定此次贷款应当缴款总金额为320378元。被害人侯某在2019年3月份因还款问题和公司协商未果后被公司认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清本息，且以低价卖车相威胁，后该评估价格为275000元的车辆被该公司低价变卖处置。被害人侯某被敲诈勒索91806元。 12.2017年7月18日，被害人夏某1前往该公司借款由业务员曹鹏接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与夏某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ。该合同约定出借金额为52000元，当场扣除收取各类费用3280元，夏某1实际到手48720元，按合同约定应当缴款总金额为114456元。被害人夏某1在2018年12月份因更换还款联系人问题与公司沟通无果后被认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其强行索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清剩余本息，且以低价卖车相威胁，后夏某1被迫缴纳了前述费用将车辆赎回。被害人夏某1被敲诈勒索34946元。 13.2017年8月9日，被害人陆某前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟、业务员王仲举等人的参与下，该公司与陆某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ。该合同约定出借金额为60000元，当场扣除收取各类费用2100元，陆某实际到手57900元，该合同约定应当缴款总金额为62100元。 2017年8月6日，被害人陆某因无法还清前次贷款的剩余本息，前往该公司处理贷款事项，由业务员丁杰接待洽谈借新贷还旧债事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟、业务员王仲举等人的参与下，该公司与陆某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ。该合同约定出借金额为203300元，当场扣除收取各类费用16400元，陆某实际到手186900元，并立即偿还前次贷款的剩余本息，该合同约定应当缴款总金额为348400元。被害人陆某在2018年4月份因还款逾期问题与公司沟通无果后被认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其强行索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清剩余本息，且以低价卖车相威胁，后该评估价格为190000元的车辆被该公司以120000元的价格变卖处置。被害人陆某被敲诈勒索165700元，其中7320元既遂。 14.2017年8月21日，被害人陈某2前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、风控主管钟隆飞、合同见证填表人何倩倩、核对人胡涛等人的参与下，该公司与陈某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，且将该笔业务挂单在业务员王仲举名下，该合同约定出借金额为21400元，当场扣除收取各类费用2680元，陈某2实际到手18720元，但按合同约定应当缴款总金额为36344元。被害人陈某2因逾期还款被公司认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其强行索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清剩余本息，且以低价卖车相威胁，后该评估价格为30100元的车辆被该公司以10300元的价格变卖处置。被害人陈某2被敲诈勒索17624元，其中7938元既遂，未遂9686元。 15.2017年8月25日，被害人毛某前往该公司借款由业务员陈坤接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与毛某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ。该合同约定出借金额为42800元，当场扣除收取各类费用4700元，毛某实际到手38100元，按合同约定应当缴款总金额为68650元。被害人毛某后期因还款逾期被公司认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其强行索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清剩余本息，且以低价卖车相威胁。被害人毛某被迫交纳了前述各种费用共计38564元，被敲诈勒索30550元，其中464元既遂，未遂30086元。 16.2017年8月30日，被害人洪某前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人胡涛等人的参与下，该公司与洪某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ。该合同约定出借金额为100000元，当场扣除收取各类费用2800元，洪某实际到手97200元，该合同约定应当缴款总金额为102800元。 2017年9月4日，被害人洪某因无法偿还前次贷款的剩余本息，前往该公司处理贷款事项，由业务员周赛男接待洽谈借新贷还旧债事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人胡涛等人的参与下，该公司与洪某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ。该合同约定出借金额为251450元，当场扣除收取各类费用48100元，洪某实际到手203350元，该合同约定应当缴款总金额为431352元。被害人洪某后期因提前还清本息问题与公司沟通无果后被认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其强行索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清剩余本息，且以低价卖车相威胁，后该评估价格为235000元的车辆被该公司以131000元的价格变卖处置。被害人洪某被迫交纳了前述各种费用，车辆被非法变现为131000元，被敲诈勒索210102元，其中71250元既遂，未遂138852元。 17.2017年12月18日，被害人尚某前往该公司借款由业务员邵伟伟接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人何倩倩、核对人王倩等人的参与下，该公司与尚某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ。该合同约定出借金额为40000元，当场扣除收取各类费用2850元，尚某实际到手37150元，按合同约定应当缴款总金额为42850元。 2018年1月10日，被害人尚某因无法偿还前次借贷的剩余本息，前往该公司处理借贷事项，由业务员邵伟伟接待洽谈借新贷还旧债事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人何倩倩、核对人王倩等人的参与下，该公司与尚某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ。合同约定出借金额为85600元，当场扣除收取各类费用6700元，尚某实际到手78900元，该合同约定应当缴款总金额为129892元。被害人尚某后期因还款逾期被认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其强行索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清剩余本息，且以低价卖车相威胁。被害人尚某被迫交纳了前述各种费用59656元，被敲诈勒索既遂5700元，未遂50992元。 18.2018年3月16日，被害人丁某1前往该公司借款由业务员邵伟伟接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋等人的参与下，该公司与丁某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，该合同约定出借金额为24000元，当场扣除收取各类费用6600元，丁某1实际到手17400元，但按合同约定应当缴款总金额为49016元。被害人丁某1后期因还款逾期被公司认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其强行索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清剩余本息，且以低价卖车相威胁，后丁某1被迫缴纳前述费用将车辆赎回。被害人丁某1被敲诈勒索8248元。 19.2018年4月19日，被害人杨某2前往该公司借款由业务员邵伟伟接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋等人的参与下，该公司与杨某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，该合同约定出借金额为107000元，当场扣除收取各类费用15700元，杨某2实际到手91300元，但按合同约定应当缴款总金额为304300元。被害人杨某2因还款账户注销被公司认定违约，车辆在没有事先告知的情况下被拖走藏匿，公司贷后部等人员随后以其违约为由，向其强行索要高额的拖车费、违约金、停车费等额外费用，并要求立即提前还清本息，且以低价卖车相威胁，后该评估价格为135000元的车辆被该公司以50000元的价格变卖处置。被害人杨某2被敲诈勒索205500元未遂。 在上述敲诈勒索犯罪事实中，被告人肖晓娟的犯罪金额为1040461元，其中部分未遂；被告人邵伟伟的犯罪金额为270440元，其中部分未遂；被告人童玉婷的犯罪金额为247124元，其中部分未遂；被告人任兵兵的犯罪金额为247124元，其中部分未遂；被告人周赛男的犯罪金额为75854元，其中部分未遂；被告人王仲举的犯罪金额为17624元，其中部分未遂。 庭审中，公诉机关上述核定的具体涉案金额无异议。 上述事实，有以下证据予以证实： 1、书证 （1）借款人签订的纸质合同证实，系列合同包括见证声明、借款合同、汽车抵押合同、汽车质押合同、展期业务说明、贷后资产回收管理办法等。 （2）涉案公司提供的拖车规则、业务流程、营业执照，证实对客户违约逾期后拖车、谈判、赎车等细节。 （3）联邦车局营业执照、车辆保管协议等材料，证实联邦车局与广东通产汽车服务有限公司之间的车辆存放、保管关系。 （4）扣押决定书、单据、车辆登记表，证实公安机关从PP车服贷款公司使用的联邦车库，调取联邦车局入库交接单17张、车钥匙17把、车辆登记表8页、行驶证11本。 （5）案涉合同等文书材料，证实涉案被害人签订的传统车贷付款申请书、客户个人信息表、借款合同、汽车抵押合同居间融资服务协议、车辆转让协议书、债权转让协议、车辆钥匙交付及承诺书、借据、委托化款确认书、收款确认书、还款计划表、委托代扣款授权书。以及被害人郑某1提供的北海仲裁会受理通知书、借贷合同、还款计划表、及其银行流水记录等。 2、远程勘验笔录 （1）远程勘验工作记录 包公（网安）勘【2019】37号，证实2019年5月14日对PP车服后台管理系统进行远程勘验、提取，固定133个涉案客户人员相关信息的电子数据。 （2）视听资料、电子数据。被害人被公司认定违约的相关情况。 （3）PP车服总公司提供的涉及所有被害人签订的合同资料图片、后台账目的电子光盘。 3、被害人陈述 涉案多名被害人陈述报案登记证实，以自有车辆设定抵押，向PP公司申请贷款、安装车载GPS、办理抵押登记、放款的经过，以及扣除各种费用的实际进账借款本金金额、仅得一纸还款计划书，被随意认定违约而拖车，拖车后被要求提前结清、索要高额费用，出于害怕而想尽办法付款、赎车。无力偿还的，或未及筹款之际，车已被擅自处置的事实。 4、被告人供述 涉案被告人供述，共同印证了分公司在总公司制订的规则下，以放款快、利息低、手续简单、可以提前还款等方法吸引客户借贷；选择征信较差、急等用钱且有车辆的客户，签订明显不对等的空白格式合同，虚增客户债务，制作虚假流水，并以苛刻的标准恶意认定客户违约，利用控制客户车辆后形成的优势地位，强行索取明显多于客户违约的款项，从中谋取差额，客户如果未就范则按照由总公司车辆处置。从而非法占有客户的财物。 上述证据均经当庭举证、质证，其真实性、合法性及与本案的关联性本院予以确认，能相互印证证实上述查明的事实。 二、涉案六被告人具体实施诈骗犯罪事实如下： 1.2016年11月2日，被害人郑某2前往该公司借款由业务员黄哲接待洽谈贷款事项，后在合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与郑某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为20000元，当场扣除收取各类费用1570元，郑某2实际到手18430元，但按合同约定应当缴款总金额为28926元。被害人郑某2按期缴款，案发前已经缴款27966元，被诈骗9536元。 2.2016年11月2日，被害人高某1前往该公司借款由业务员张妮接待洽谈贷款事项，后在业务主管张强、合同见证填表人肖晓娟、核对人洪婷等人的参与下，该公司与高某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为40000元，当场扣除收取各类费用3890元，高某1实际到手36110元，但按合同约定应当缴款总金额为60210元。被害人高某1按期缴款，案发前已经缴款50610元，被诈骗14500元。 3.2016年11月4日，被害人周某2前往该公司借款由业务员曹雅接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人肖晓娟、核对人洪婷等人的参与下，该公司与周某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为64000元，当场扣除收取各类费用4962元，周某2实际到手59038元，但按合同约定应当缴款总金额为82526元。被害人周某2按期缴款，案发前已经缴款78430元，被诈骗19392元。 2017年6月12日，被害人周某2前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷等人的参与下，该公司与周某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为53500元，当场扣除收取各类费用9331元，周某2实际到手49569元（其中押金5400元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为73685元。被害人周某2按期缴款，案发前已经缴款65125元，被诈骗15556元。 2017年8月18日，被害人周某2前往该公司借款由业务员李静接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与周某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为56710元，当场扣除收取各类费用5700元，周某2实际到手51010元，但按合同约定应当缴款总金额为86290元。被害人周某2按期缴款，案发前已经缴款67748元，被诈骗16738元。 4.2016年11月8日，被害人王某2前往该公司借款由业务员倪春伟接待洽谈贷款事项，后在业务主管杨选阳、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与王某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为28000元，当场扣除收取各类费用2986元，王某2实际到手25014元，但按合同约定应当缴款总金额为33866元。被害人王某2按期缴款，案发前已经缴款33866元，被诈骗8852元。 5.2016年11月11日，被害人张某2前往该公司借款由业务员万宗志接待洽谈贷款事项，后在合同见证填表核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与张某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为65000元，当场扣除收取各类费用3070元，张某2实际到手61930元，但按合同约定应当缴款总金额为71910元。被害人张某2按期缴款，案发前已经缴款71910元，被诈骗9980元。 2017年2月10日，被害人张某2前往该公司借款由业务员万宗志接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人肖晓娟、核对人费啸等人的参与下，该公司与张某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为60000元，当场扣除收取各类费用2180元，张某2实际到手57820元，但按合同约定应当缴款总金额为67240元。被害人张某2按期缴款，案发前已经缴款67240元，被诈骗9420元。 6.2016年11月11日，被害人陈某3前往该公司借款由业务员曹鹏接待洽谈贷款事项，后在合同见证填表人费啸、核对人洪婷等人的参与下，该公司与陈某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为35000元，当场扣除收取各类费用2440元，陈某3实际到手32560元，但按合同约定应当缴款总金额为48660元。被害人陈某3按期缴款，案发前已经缴款48660元，被诈骗16100元。 2018年5月22日，被害人陈某3前往该公司借款由业务员杨蕾接待洽谈贷款事项，后在业务主管白晓峰等人的参与下，该公司与陈某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为24610元，当场扣除收取各类费用5700元，陈某3实际到手21910元（其中押金3000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为39924元。被害人陈某3按期缴款，案发前已经缴款32794元，被诈骗10884元。 7.2016年11月15日，被害人丁某2前往该公司借款由业务员童玉婷接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与丁某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为84000元，当场扣除收取各类费用3702元，丁某2实际到手80298元，但按合同约定应当缴款总金额为92606元。被害人丁某2按期缴款，案发前已经缴款92606元，被诈骗12308元。 2017年2月10日，被害人丁某2前往该公司借款由业务员童玉婷接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人肖晓娟、核对人费啸等人的参与下，该公司与丁某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为80000元，当场扣除收取各类费用2740元，丁某2实际到手77260元，但按合同约定应当缴款总金额为87420元。被害人丁某2按期缴款，案发前已经缴款87420元，被诈骗10160元。 2017年5月17日，被害人丁某2前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与丁某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为76000元，当场扣除收取各类费用18028元，丁某2实际到手73372元（其中押金15400元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为98484元。被害人丁某2按期缴款，案发前已经缴款98484元，被诈骗25112元。 8.2016年11月15日，被害人黄某1前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管杨选阳、合同见证填表人费啸、核对人洪婷等人的参与下，该公司与黄某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为42000元，当场扣除收取各类费用2426元，黄某1实际到手39574元，但按合同约定应当缴款总金额为46978元。被害人黄某1按期缴款，案发前已经缴款46978元，被诈骗7404元。 2017年2月14日，被害人黄某1前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管杨选阳、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与黄某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为38000元，当场扣除收取各类费用2564元，黄某1实际到手36436元（其中押金1000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为42892元。被害人黄某1按期缴款，案发前已经缴款42892元，被诈骗6456元。 2017年5月15日，被害人黄某1前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与黄某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为37000元，当场扣除收取各类费用1436元，黄某1实际到手35564元，但按合同约定应当缴款总金额为40708元。被害人黄某1按期缴款，案发前已经缴款40708元，被诈骗5144元。 2017年8月14日，被害人黄某1前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与黄某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为37000元，当场扣除收取各类费用1436元，黄某1实际到手35564元，但按合同约定应当缴款总金额为40708元。被害人黄某1按期缴款，案发前已经缴款40708元，被诈骗5144元。 2017年11月14日，被害人黄某1前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人叶晓宇、核对人王倩等人的参与下，该公司与黄某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为38520元，当场扣除收取各类费用2820元，黄某1实际到手35700元，但按合同约定应当缴款总金额为52166.80元。被害人黄某1按期缴款，案发前已经缴款51927.8元，被诈骗16227.8元。 9.2016年11月15日，被害人刘某2前往该公司借款由业务员牛璐接待洽谈贷款事项，后在业务主管张强、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与刘某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为24800元，当场扣除收取各类费用2689元，刘某2实际到手22111元，但按合同约定应当缴款总金额为29804元。被害人刘某2按期缴款，案发前已经缴款29804元，被诈骗7693元。 10.2016年11月16日，被害人何某前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人费啸等人的参与下，该公司与何某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为37800元，当场扣除收取各类费用3443元，何某实际到手34357元，但按合同约定应当缴款总金额为43560元。被害人何某按期缴款，案发前已经缴款43560元，被诈骗9203元。 2017年2月15日，被害人何某前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与何某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为34000元，当场扣除收取各类费用2472元，何某实际到手31528元，但按合同约定应当缴款总金额为38576元。被害人何某按期缴款，案发前已经缴款38576元，被诈骗7048元。 2017年5月23日，被害人何某前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与何某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为32000元，当场扣除收取各类费用1296元，何某实际到手30704元，但按合同约定应当缴款总金额为35288元。被害人何某按期缴款，案发前已经缴款35288元，被诈骗4584元。 2017年8月24日，被害人何某前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与何某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为32100元，当场扣除收取各类费用2400元，何某实际到手29700元，但按合同约定应当缴款总金额为49960元。被害人何某按期缴款，案发前已经缴款49960元，被诈骗20260元。 11.2016年11月17日，被害人陈某4前往该公司借款由业务员白晓峰接待洽谈贷款事项，后在业务主管杨选阳、合同见证填表人费啸、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与陈某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为100000元，当场扣除收取各类费用5050元，陈某4实际到手94950元，但按合同约定应当缴款总金额为110850元。被害人陈某4按期缴款，案发前已经缴款110850元，被诈骗15900元。 2017年2月15日，被害人陈某4前往该公司借款由业务员杨选阳接待洽谈贷款事项，后在合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与陈某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为92000元，当场扣除收取各类费用2876元，陈某4实际到手89124元，但按合同约定应当缴款总金额为100228元。被害人陈某4按期缴款，案发前已经缴款100128元，被诈骗11104元。 2018年1月17日，被害人陈某4前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人何倩倩、核对人王倩等人的参与下，该公司与陈某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为90000元，当场扣除收取各类费用4450元，陈某4实际到手85550元，但按合同约定应当缴款总金额为95900元。被害人陈某4按期缴款，案发前已经缴款95900元，被诈骗10350元。 2018年3月27日，被害人陈某4前往该公司借款由业务员杨磊接待洽谈贷款事项，后在业务主管白晓峰等人的参与下，该公司与陈某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为85000元，当场扣除收取各类费用1775元，陈某4实际到手83225元，但按合同约定应当缴款总金额为88150元。被害人陈某4按期缴款，案发前已经缴款88150元，被诈骗4925元。 2018年5月29日，被害人陈某4前往该公司借款由业务员杨磊接待洽谈贷款事项，后在业务主管白晓峰等人的参与下，该公司与陈某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为80000元，当场扣除收取各类费用2500元，陈某4实际到手77500元，但按合同约定应当缴款总金额为88960元。被害人陈某4按期缴款，案发前已经缴款88960元，被诈骗11460元。 12.2016年11月17日，被害人陶某前往该公司借款由业务员张妮接待洽谈贷款事项，后在业务主管张强、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与陶某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为76000元，当场扣除收取各类费用6114元，陶某实际到手69886元，但按合同约定应当缴款总金额为97410元。被害人陶某按期缴款，案发前已经缴款88898元，被诈骗19012元。 13.2016年11月17日，被害人余某前往该公司借款由业务员曹雅接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与余某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为80000元，当场扣除收取各类费用2480元，余某实际到手77520元，但按合同约定应当缴款总金额为107150元。被害人余某按期缴款，案发前已经缴款101050元，被诈骗23530元。 14.2016年11月18日，被害人陈某5前往该公司借款由业务员万宗志接待洽谈贷款事项，后在业务主管张强、合同见证填表人费啸、核对人洪婷等人的参与下，该公司与陈某5签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为43000元，当场扣除收取各类费用3314元，陈某5实际到手39686元，但按合同约定应当缴款总金额为49137元。被害人陈某5按期缴款，案发前已经缴款49137元，被诈骗9451元。 2017年2月18日，被害人陈某5前往该公司借款由业务员万宗志接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人肖晓娟、核对人费啸等人的参与下，该公司与陈某5签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为38000元，当场扣除收取各类费用2704元，陈某5实际到手35296元，但按合同约定应当缴款总金额为43032元。被害人陈某5按期缴款，案发前已经缴款43032元，被诈骗7736元。 2017年6月5日，被害人陈某5前往该公司借款由业务员万宗志接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与陈某5签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为33000元，当场扣除收取各类费用7174元，陈某5实际到手30026元（其中押金4200元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为42222元。被害人陈某5按期缴款，案发前已经缴款42222元，被诈骗12196元。 2017年9月14日，被害人陈某5前往该公司借款由业务员万宗志接待洽谈贷款事项，后在业务主管周红、合同见证填表人洪婷、核对人胡涛等人的参与下，该公司与陈某5签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为30000元，当场扣除收取各类费用2350元，陈某5实际到手27650元，但按合同约定应当缴款总金额为34050元。被害人陈某5按期缴款，案发前已经缴款34050元，被诈骗6400元。 15.2016年11月23日，被害人沈某前往该公司借款由业务员曹雅接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人费啸、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与沈某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为60000元，当场扣除收取各类费用2930元，沈某实际到手57070元，但按合同约定应当缴款总金额为66490元。被害人沈某按期缴款，案发前已经缴款66490元，被诈骗9420元。 2017年2月22日，被害人沈某前往该公司借款由业务员管虎接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与沈某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为54000元，当场扣除收取各类费用2012元，沈某实际到手51988元，但按合同约定应当缴款总金额为59676元。被害人沈某按期缴款，案发前已经缴款58164元，被诈骗6176元。 16.2016年11月23日，被害人张某3前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人费啸、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与张某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为10000元，当场扣除收取各类费用6090元，张某3实际到手103910元，但按合同约定应当缴款总金额为148510元。被害人张某3按期缴款，案发前已经缴款123870元，被诈骗19960元。 2017年3月31日，被害人张某3前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与张某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为112350元，当场扣除收取各类费用9700元，张某3实际到手103650元（其中押金1000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为151597元。被害人张某3按期缴款，案发前已经缴款151597元，被诈骗47947元。 17.2016年11月24日，被害人李某3前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与李某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为48000元，当场扣除收取各类费用4322元，李某3实际到手43678元，但按合同约定应当缴款总金额为66638元。被害人李某3按期缴款，案发前已经缴款55886元，被诈骗12208元。 18.2016年11月28日，被害人张某4前往该公司借款由业务员罗亨达接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与张某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为60000元，当场扣除收取各类费用4730元，张某4实际到手55270元，但按合同约定应当缴款总金额为71363元。被害人张某4按期缴款，案发前已经缴款71363元，被诈骗16903元。 19.2016年11月30日，被害人姚某2前往该公司借款由业务员姚亮接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与姚某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为450000元，当场扣除收取各类费用56450元，姚某2实际到手413550元（其中押金20000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为969960元。被害人姚某2按期缴款，案发前已经缴款69150元，被诈骗556410元未遂。 20.2016年11月30日，被害人许某2前往该公司借款由业务员夏莉莉接待洽谈贷款事项，后在业务主管张强、合同见证填表人费啸、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与许某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为55000元，当场扣除收取各类费用3880元，许某2实际到手51120元，但按合同约定应当缴款总金额为77623元。被害人许某2按期缴款，案发前已经缴款74983元，被诈骗23863元。 21.2016年12月3日，被害人刘某3前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管杨选阳、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与刘某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为64000元，当场扣除收取各类费用4612元，刘某3实际到手59388元，但按合同约定应当缴款总金额为72396元。被害人刘某3按期缴款，案发前已经缴款72396元，被诈骗13008元。 2017年3月3日，被害人刘某3前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与刘某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为60000元，当场扣除收取各类费用3880元，刘某3实际到手56120元，但按合同约定应当缴款总金额为67440元。被害人刘某3按期缴款，案发前已经缴款67440元，被诈骗11320元。 22.2016年12月7日，被害人吴某1前往该公司借款由业务员郑徐林接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与吴某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为100000元，当场扣除收取各类费用6000元，吴某1实际到手94000元，但按合同约定应当缴款总金额为136508元。被害人吴某1按期缴款，案发前已经缴款130108元，被诈骗36108元。 2018年1月9日，被害人吴某1前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人何倩倩、核对人王倩等人的参与下，该公司与吴某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为96300元，当场扣除收取各类费用6700元，吴某1实际到手89600元，但按合同约定应当缴款总金额为125044元。被害人吴某1按期缴款，案发前已经缴款125044元，被诈骗35444元。 23.2016年12月9日，被害人胡某1前往该公司借款由业务员牛璐接待洽谈贷款事项，后在业务主管张强、合同见证填表人费啸、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与胡某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为40000元，当场扣除收取各类费用2420元，胡某1实际到手37580元，但按合同约定应当缴款总金额为48643元。被害人胡某1按期缴款，案发前已经缴款48643元，被诈骗11063元。 24.2016年12月12日，被害人潘某前往该公司借款由业务员姚亮亮接待洽谈贷款事项，后在合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与潘某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为60000元，当场扣除收取各类费用5580元，潘某实际到手54420元，但按合同约定应当缴款总金额为69140元。被害人潘某按期缴款，案发前已经缴款69140元，被诈骗14720元。 2017年9月19日，被害人潘某前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人胡涛等人的参与下，该公司与潘某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为68000元，当场扣除收取各类费用2700元，潘某实际到手65300元，但按合同约定应当缴款总金额为74354元。被害人潘某按期缴款，案发前已经缴款74354元，被诈骗9054元。 25.2016年12月14日，被害人史某前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管杨选阳、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与史某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为75000元，当场扣除收取各类费用4900元，史某实际到手70100元，但按合同约定应当缴款总金额为84300元。被害人史某按期缴款，案发前已经缴款84300元，被诈骗14200元。 26.2016年12月14日，被害人王某3前往该公司借款由业务员曹鹏接待洽谈贷款事项，后在业务主管张强、合同见证填表人费啸、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与王某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为236000元，当场扣除收取各类费用12628元，王某3实际到手223372元，但按合同约定应当缴款总金额为262044元。被害人王某3按期缴款，案发前已经缴款262044元，被诈骗38672元。 2017年3月22日，被害人王某3前往该公司借款由业务员曹鹏接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与王某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为228000元，当场扣除收取各类费用6784元，王某3实际到手221216元，但按合同约定应当缴款总金额为247752元。被害人王某3按期缴款，案发前已经缴款247752元，被诈骗26536元。 2017年6月22日，被害人王某3前往该公司借款由业务员曹鹏接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与王某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为224000元，当场扣除收取各类费用6672元，王某3实际到手217328元，但按合同约定应当缴款总金额为242789元。被害人王某3按期缴款，案发前已经缴款242789元，被诈骗25461元。 2017年9月29日，被害人王某3前往该公司借款由业务员曹鹏接待洽谈贷款事项，后在合同见证填表人何倩倩等人的参与下，该公司与王某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为210000元，当场扣除收取各类费用6800元，王某3实际到手203200元，但按合同约定应当缴款总金额为227500元。被害人王某3按期缴款，案发前已经缴款227500元，被诈骗24300元。 27.2016年12月15日，被害人韦某前往该公司借款由业务员殷创接待洽谈贷款事项，后在合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与韦某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为180000元，当场扣除收取各类费用21840元，韦某实际到手168160元（其中押金10000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为216756元。被害人韦某按期缴款，案发前已经缴款216756元，被诈骗48596元。 2017年4月24日，被害人韦某前往该公司借款由业务员罗亨达接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与韦某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为165000元，当场扣除收取各类费用14470元，韦某实际到手155030元（其中押金4500元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为188910元。被害人韦某按期缴款，案发前已经缴款188910元，被诈骗33880元。 2017年7月22日，被害人韦某前往该公司借款由业务员罗亨达接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与韦某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为160000元，当场扣除收取各类费用5810元，韦某实际到手157040元（其中押金2850元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为192950元。被害人韦某按期缴款，案发前已经缴款192950元，被诈骗35910元。 2018年5月23日，被害人韦某前往该公司借款由业务员李静接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川等人的参与下，该公司与韦某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为144000元，当场扣除收取各类费用26520元，韦某实际到手135580元（包括18100元押金，后期退还），但按合同约定应当缴款总金额为187520元。被害人韦某按期缴款，案发前已经缴款187520元，被诈骗51940元。 28.2016年12月19日，被害人王某4前往该公司借款由业务员丁媛媛接待洽谈贷款事项，后在业务主管张强、见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与王某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为50000元，当场扣除收取各类费用4800元，王某4实际到手45200元，但按合同约定应当缴款总金额为57800元。被害人王某4按期缴款，案发前已经缴款57800元，被诈骗12600元。 2017年3月28日，被害人王某4前往该公司借款由业务员白晓峰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与王某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为92000元，当场扣除收取各类费用7576元，王某4实际到手84424元，但按合同约定应当缴款总金额为104928元。被害人王某4按期缴款，案发前已经缴款104928元，被诈骗20504元。 29.2016年12月22日，被害人张某5前往该公司借款由业务员万宗志接待洽谈贷款事项，后在业务主管张强、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与张某5签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为36000元，当场扣除收取各类费用2452元，张某5实际到手33845元，但按合同约定应当缴款总金额为41832元。被害人张某5按期缴款，案发前已经缴款41832元，被诈骗8284元。 30.2016年12月23日，被害人夏某2前往该公司借款由业务员汤梅接待洽谈贷款事项，后在业务主管杨选阳、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与夏某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为65000元，当场扣除收取各类费用3120元，夏某2实际到手61880元，但按合同约定应当缴款总金额为72935元。被害人夏某2按期缴款，案发前已经缴款72935元，被诈骗11055元。 31.2016年12月27日，被害人周某3前往该公司借款由业务员张妮接待洽谈贷款事项，后在业务主管张强、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与周某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为112000元，当场扣除收取各类费用5332元，周某3实际到手106668元，但按合同约定应当缴款总金额为149496元。被害人周某3按期缴款，案发前已经缴款149496元，被诈骗42828元。 32.2016年12月28日，被害人高某2前往该公司借款由业务员童玉婷接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与高某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为30000元，当场扣除收取各类费用1780元，高某2实际到手28220元，但按合同约定应当缴款总金额为41140元。被害人高某2按期缴款，案发前已经缴款35860元，被诈骗7640元。 33.2017年1月3日，被害人解某前往该公司借款由业务员曹鹏接待洽谈贷款事项，后在业务主管张强、合同见证填表人洪婷、核对人费啸等人的参与下，该公司与解某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为34000元，当场扣除收取各类费用3576元，解某实际到手30424元，但按合同约定应当缴款总金额为48876元。被害人解某按期缴款，案发前已经缴款46700元，被诈骗16276元。 2018年1月17日，被害人解某前往该公司借款由业务员曹鹏接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与解某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为33170元，当场扣除收取各类费用4120元，解某实际到手29050元，但按合同约定应当缴款总金额为65733元。被害人解某按期缴款，案发前已经缴款13458，被诈骗36683元未遂。 34.2017年1月3日，被害人刘某4前往该公司借款由业务员杨雪敏接待洽谈贷款事项，后在合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与刘某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为24000元，当场扣除收取各类费用2596元，刘某4实际到手21404元，但按合同约定应当缴款总金额为34824元。被害人刘某4按期缴款，案发前已经缴款34824元，被诈骗13420元。 35.2017年1月4日，被害人桑某前往该公司借款由业务员童玉婷接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与桑某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为90000元，当场扣除收取各类费用3820元，桑某实际到手86180元，但按合同约定应当缴款总金额为106318元。被害人桑某按期缴款，案发前已经缴款106318元，被诈骗20138元。 2017年7月4日，被害人桑某前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与桑某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为80000元，当场扣除收取各类费用3440元，桑某实际到手76560元，但按合同约定应当缴款总金额为88120元。被害人桑某按期缴款，案发前已经缴款88120元，被诈骗11560元。 2017年9月29日，被害人桑某前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人叶晓宇、核对人王倩等人的参与下，该公司与桑某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为72000元，当场扣除收取各类费用2920元，桑某实际到手69080元，但按合同约定应当缴款总金额为78720元。被害人桑某按期缴款，案发前已经缴款78720元，被诈骗9640元。 2017年12月29日，被害人桑某前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人何倩倩、核对人王倩等人的参与下，该公司与桑某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为72000元，当场扣除收取各类费用7620元，桑某实际到手69380元（其中押金5000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为83420元。被害人桑某按期缴款，案发前已经缴款83420元，被诈骗14040元。 2018年3月29日，被害人桑某前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋等人的参与下，该公司与桑某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为70000元，当场扣除收取各类费用3650元，桑某实际到手66350元，但按合同约定应当缴款总金额为77350元。被害人桑某按期缴款，案发前已经缴款77350元，被诈骗11000元。 2018年6月28日，被害人桑某前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋等人的参与下，该公司与桑某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为68000元，当场扣除收取各类费用3560元，桑某实际到手64440元，但按合同约定应当缴款总金额为85852元。被害人桑某按期缴款，案发前已经缴款85852元，被诈骗21412元。 36.2017年1月10日，被害人张某6前往该公司借款由业务员袁浩接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与张某6签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为24000元，当场扣除收取各类费用3172元，张某6实际到手20828元，但按合同约定应当缴款总金额为32288元。被害人张某6按期缴款，案发前已经缴款31188元，被诈骗10360元。 37.2017年1月16日，被害人李某4前往该公司借款由业务员郑徐林接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与李某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为32000元，当场扣除收取各类费用3156元，李某4实际到手28844元，但按合同约定应当缴款总金额为37148元。被害人李某4按期缴款，案发前已经缴款37148元，被诈骗8304元。 2017年4月13日，被害人李某4前往该公司借款由业务员罗亨达接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与李某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为30000元，当场扣除收取各类费用5740元，李某4实际到手27260元（其中押金3000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为37620元。被害人李某4按期缴款，案发前已经缴款37620元，被诈骗10360元。 2017年9月13日，被害人李某4前往该公司借款由业务员李静接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人胡涛等人的参与下，该公司与李某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为28000元，当场扣除收取各类费用5040元，李某4实际到手22960元（其中押金3000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为34640元。被害人李某4按期缴款，案发前已经缴款34640元，被诈骗8680元。 2017年12月15日，被害人李某4前往该公司借款由业务员李静接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人何倩倩、核对人王倩等人的参与下，该公司与李某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为26000元，当场扣除收取各类费用2150元，李某4实际到手23850元，但按合同约定应当缴款总金额为30335元。被害人李某4按期缴款，案发前已经缴款30335元，被诈骗6485元。 2018年4月28日，被害人李某4前往该公司借款由业务员李静接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川等人的参与下，该公司与李某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为20000元，当场扣除收取各类费用2000元，李某4实际到手18000元，但按合同约定应当缴款总金额为23200元。被害人李某4按期缴款，案发前已经缴款23200元，被诈骗5200元。 38.2017年1月16日，被害人秦某上前往该公司借款由业务员陈瑞接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与秦某上签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为34000元，当场扣除收取各类费用3544元，秦某上实际到手30456元，但按合同约定应当缴款总金额为44798元。被害人秦某上按期缴款，案发前已经缴款44798元，被诈骗14342元。 39.2017年1月16日，被害人张某7前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管杨选阳、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与张某7签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为40000元，当场扣除收取各类费用3940元，张某7实际到手36060元，但按合同约定应当缴款总金额为56320元。被害人张某7按期缴款，案发前已经缴款49920元，被诈骗13860元。 2017年9月20日，被害人张某7前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与张某7签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为50000元，当场扣除收取各类费用3150元，张某7实际到手46850元，但按合同约定应当缴款总金额为55850元。被害人张某7按期缴款，案发前已经缴款55850元，被诈骗9000元。 2017年12月20日，被害人张某7前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在合同见证填表人何倩倩、核对人王倩等人的参与下，该公司与张某7签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为50000元，当场扣除收取各类费用4650元，张某7实际到手48350元（其中押金3000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为57350元。被害人张某7按期缴款，案发前已经缴款57350元，被诈骗9000元。 2018年3月21日，被害人张某7前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋等人的参与下，该公司与张某7签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为51360元，当场扣除收取各类费用14160元，张某7实际到手47700元（其中押金10500元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为86804元。被害人张某7按期缴款，案发前已经缴款56370元，被诈骗8670元。 40.2017年1月17日，被害人张某8前往该公司借款由业务员陈瑞接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与张某8签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为40000元，当场扣除收取各类费用3860元，张某8实际到手36140元，但按合同约定应当缴款总金额为57154元。被害人张某8按期缴款，案发前已经缴款51394元，被诈骗15254元。 41.2017年1月17日，被害人熊某前往该公司借款由业务员黄亮接待洽谈贷款事项，后在业务主管杨选阳、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与熊某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为33000元，当场扣除收取各类费用3610元，熊某实际到手29390元，但按合同约定应当缴款总金额为39590元。被害人熊某按期缴款，案发前已经缴款39590元，被诈骗10200元。 42.2017年1月19日，被害人李某1前往该公司借款由业务员任兵兵接待洽谈贷款事项，后在合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与李某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为40000元，当场扣除收取各类费用2420元，李某1实际到手37580元，但按合同约定应当缴款总金额为44860元。被害人李某1按期缴款，案发前已经缴款44860元，被诈骗7280元。 2017年4月18日，被害人李某1前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷等人的参与下，该公司与李某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为40000元，当场扣除收取各类费用1520元，李某1实际到手38480元，但按合同约定应当缴款总金额为43960元。被害人李某1按期缴款，案发前已经缴款43960元，被诈骗5480元。 2017年7月19日，被害人李某1前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与李某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为40000元，当场扣除收取各类费用1400元，李某1实际到手38600元，但按合同约定应当缴款总金额为43600元。被害人李某1按期缴款，案发前已经缴款43600元，被诈骗5000元。 2017年10月18日，被害人李某1前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋等人的参与下，该公司与李某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为40000元，当场扣除收取各类费用1400元，李某1实际到手38600元，但按合同约定应当缴款总金额为43600元。被害人李某1按期缴款，案发前已经缴款43600元，被诈骗5000元。 2018年1月17日，被害人李某1前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人叶晓宇、核对人王倩等人的参与下，该公司与李某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为48150元，当场扣除收取各类费用3150元，李某1实际到手45000元，但按合同约定应当缴款总金额为57990元。被害人李某1按期缴款，案发前已经缴款57990元，被诈骗12990元。 43.2017年1月20日，被害人周某1前往该公司借款由业务员任兵兵接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与周某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为25000元，当场扣除收取各类费用2750元，周某1实际到手22250元，但按合同约定应当缴款总金额为31347元。被害人周某1按期缴款，案发前已经缴款31347元，被诈骗9097元。 44.2017年1月20日，被害人黄某2前往该公司借款由业务员何梦雨接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与黄某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为98000元，当场扣除收取各类费用6004元，黄某2实际到手91996元，但按合同约定应当缴款总金额为109692元。被害人黄某2按期缴款，案发前已经缴款109692元，被诈骗17696元。 2017年4月28日，被害人黄某2前往该公司借款由业务员何梦雨接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与黄某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为96000元，当场扣除收取各类费用5008元，黄某2实际到手90992元，但按合同约定应当缴款总金额为106584元。被害人黄某2按期缴款，案发前已经缴款106584元，被诈骗15592元。 2017年7月31日，被害人黄某2前往该公司借款由业务员何梦雨接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与黄某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为95000元，当场扣除收取各类费用4675元，黄某2实际到手90325元，但按合同约定应当缴款总金额为104625元。被害人黄某2按期缴款，案发前已经缴款104625元，被诈骗14300元。 2017年11月3日，被害人黄某2前往该公司借款由业务员何梦雨接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川等人的参与下，该公司与黄某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为90000元，当场扣除收取各类费用6650元，黄某2实际到手86350元（其中押金3000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为101350元。被害人黄某2按期缴款，案发前已经缴款101350元，被诈骗15000元。 2018年2月1日，被害人黄某2前往该公司借款由业务员何梦雨接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人何倩倩、核对人王倩等人的参与下，该公司与黄某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为92020元，当场扣除收取各类费用17920元，黄某2实际到手81300元（其中押金7200元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为177487元。被害人黄某2按期缴款，案发前已经缴款92343元，被诈骗11043元。 45.2017年2月6日，被害人范某前往该公司借款由业务员白晓峰接待洽谈贷款事项，后在业务主管杨选阳、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与范某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为65000元，当场扣除收取各类费用18770元，范某实际到手61230元（其中押金15000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为88060元。被害人范某按期缴款，案发前已经缴款84420元，被诈骗23190元。 46.2017年2月6日，被害人孙某2前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管杨选阳、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与孙某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为50000元，当场扣除收取各类费用5200元，孙某2实际到手44800元，但按合同约定应当缴款总金额为58200元。被害人孙某2按期缴款，案发前已经缴款58200元，被诈骗13400元。 2017年5月19日，被害人孙某2前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与孙某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为55000元，当场扣除收取各类费用7190元，孙某2实际到手51410元（其中押金3600元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为65470元。被害人孙某2按期缴款，案发前已经缴款65470元，被诈骗14060元。 47.2017年2月21日，被害人邵某前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管杨选阳、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与邵某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为50000元，当场扣除收取各类费用3900元，邵某实际到手46100元，但按合同约定应当缴款总金额为58404元。被害人邵某按期缴款，案发前已经缴款58404元，被诈骗12304元。 2017年7月31日，被害人邵某前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与邵某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为50000元，当场扣除收取各类费用4300元，邵某实际到手48500元（其中押金2800元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为58804元。被害人邵某按期缴款，案发前已经缴款58804元，被诈骗10304元。 2018年1月23日，被害人邵某前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人叶晓宇、核对人王倩等人的参与下，该公司与邵某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为46010元，当场扣除收取各类费用4600元，邵某实际到手41410元，但按合同约定应当缴款总金额为57052元。被害人邵某按期缴款，案发前已经缴款57052元，被诈骗15642元。 48.2017年2月27日，被害人卞某前往该公司借款由业务员牛璐接待洽谈贷款事项，后在业务主管杨选阳、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与卞某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为75000元，当场扣除收取各类费用5275元，卞某实际到手69725元，但按合同约定应当缴款总金额为85325元。被害人卞某按期缴款，案发前已经缴款85325元，被诈骗15600元。 49.2017年3月7日，被害人姜某1前往该公司借款由业务员陈瑞接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与姜某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为40000元，当场扣除收取各类费用2320元，姜某1实际到手37680元，但按合同约定应当缴款总金额为44760元。被害人姜某1按期缴款，案发前已经缴款44760元，被诈骗7080元。 50.2017年3月13日，被害人王某5前往该公司借款由业务员孙犁辉接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷等人的参与下，该公司与王某5签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为36000元，当场扣除收取各类费用2700元，王某5实际到手33300元，但按合同约定应当缴款总金额为38700元。被害人王某5按期缴款，案发前已经缴款38700元，被诈骗5400元。 2017年5月2日，被害人王某5前往该公司借款由业务员孙利辉接待洽谈贷款事项，后在合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与王某5签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为34000元，当场扣除收取各类费用1320元，王某5实际到手32680元，但按合同约定应当缴款总金额为37236元。被害人王某5按期缴款，案发前已经缴款37236元，被诈骗4556元。 51.2017年3月13日，被害人方某前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷等人的参与下，该公司与方某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为70000元，当场扣除收取各类费用4560元，方某实际到手65440元，但按合同约定应当缴款总金额为78680元。被害人方某按期缴款，案发前已经缴款78680元，被诈骗13240元。 2017年6月26日，被害人方某前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与方某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为110000元，当场扣除收取各类费用7580元，方某实际到手102420元，但按合同约定应当缴款总金额为126815元。被害人方某按期缴款，案发前已经缴款126815元，被诈骗24395元。 2017年11月3日，被害人方某前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人何倩倩、核对人王倩等人的参与下，该公司与方某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为110000元，当场扣除收取各类费用8450元，方某实际到手104550元（其中押金3000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为124330元。被害人方某按期缴款，案发前已经缴款124330元，被诈骗19780元。 52.2017年3月14日，被害人段某前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与段某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为87000元，当场扣除收取各类费用2140元，段某实际到手84860元，但按合同约定应当缴款总金额为95665元。被害人段某按期缴款，案发前已经缴款95665元，被诈骗7325元。 53.2017年3月14日，被害人张某9前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与张某9签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为40000元，当场扣除收取各类费用3520元，张某9实际到手36480元，但按合同约定应当缴款总金额为45960元。被害人张某9按期缴款，案发前已经缴款45960元，被诈骗9480元。 2017年6月19日，被害人张某9前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与张某9签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为40000元，当场扣除收取各类费用1600元，张某9实际到手38400元，但按合同约定应当缴款总金额为41600元。被害人张某9按期缴款，案发前已经缴款41600元，被诈骗3200元。 54.2017年3月17日，被害人陈某6前往该公司借款由业务员张浩杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与陈某6签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为12000元，当场扣除收取各类费用1968元，陈某6实际到手10032元，但按合同约定应当缴款总金额为17872元。被害人陈某6按期缴款，案发前已经缴款15408元，被诈骗5376元。 55.2017年3月22日，被害人丁某3前往该公司借款由业务员罗亨达接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与丁某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为30000元，当场扣除收取各类费用1600元，丁某3实际到手28400元，但按合同约定应当缴款总金额为32500元。被害人丁某3按期缴款，案发前已经缴款31900元，被诈骗3500元。 56.2017年3月23日，被害人胡某2前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与胡某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为149800元，当场扣除收取各类费用12300元，胡某2实际到手137500元，但按合同约定应当缴款总金额为223824元。被害人胡某2按期缴款，案发前已经缴款183470元，被诈骗45970元。 57.2017年3月27日，被害人孙某3前往该公司借款由业务员曹鹏接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与孙某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为63000元，当场扣除收取各类费用3972元，孙某3实际到手59028元，但按合同约定应当缴款总金额为85808元。被害人孙某3按期缴款，案发前已经缴款85808元，被诈骗26780元。 58.2017年3月27日，被害人王某6前往该公司借款由业务员姚可可接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与王某6签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为50000元，当场扣除收取各类费用2900元，王某6实际到手47100元，但按合同约定应当缴款总金额为68151元。被害人王某6按期缴款，案发前已经缴款57751元，被诈骗10651元。 59.2017年3月31日，被害人胡某3前往该公司借款由业务员白晓峰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与胡某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为53500元，当场扣除收取各类费用6100元，胡某3实际到手47400元，但按合同约定应当缴款总金额为81353元。被害人胡某3按期缴款，案发前已经缴款75070元，被诈骗27670元。 60.2017年4月1日，被害人童某前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与童某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为20000元，当场扣除收取各类费用2460元，童某实际到手17540元，但按合同约定应当缴款总金额为27383元。被害人童某按期缴款，案发前已经缴款25463元，被诈骗7923元。 61.2017年4月6日，被害人陈某7前往该公司借款由业务员袁浩接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与陈某7签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为68000元，当场扣除收取各类费用3648元，陈某7实际到手64352元，但按合同约定应当缴款总金额为92848元。被害人陈某7按期缴款，案发前已经缴款85232元，被诈骗20880元。 62.2017年4月14日，被害人孟某前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与孟某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为64200元，当场扣除收取各类费用8300元，孟某实际到手58900元（其中押金3000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为98060元。被害人孟某按期缴款，案发前已经缴款90404元，被诈骗31504元。 63.2017年4月17日，被害人陈某8前往该公司借款由业务员何梦雨接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与陈某8签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为46000元，当场扣除收取各类费用3960元，陈某8实际到手42040元，但按合同约定应当缴款总金额为69188元。被害人陈某8按期缴款，案发前已经缴款69188元，被诈骗27148元。 64.2017年4月20日，被害人刘某5前往该公司借款由业务员牛璐接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与刘某5签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为76000元，当场扣除收取各类费用21908元，刘某5实际到手70392元（其中押金16300元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为104380元。被害人刘某5按期缴款，案发前已经缴款104380元，被诈骗33988元。 65.2017年4月20日，被害人杨某1前往该公司借款由业务员任兵兵接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与杨某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为74900元，当场扣除收取各类费用10400元，杨某1实际到手67500元（其中押金3000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为102752元。被害人杨某1按期缴款，案发前已经缴款102752元，被诈骗35252元。 66.2017年4月26日，被害人吴某2前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与吴某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为55000元，当场扣除收取各类费用2080元，吴某2实际到手52920元，但按合同约定应当缴款总金额为68468元。被害人吴某2按期缴款，案发前已经缴款64068元，被诈骗11148元。 67.2017年4月27日，被害人孙某4前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与孙某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为64200元，当场扣除收取各类费用7700元，孙某4实际到手56500元，但按合同约定应当缴款总金额为97244元。被害人孙某4按期缴款，案发前已经缴款87316元，被诈骗30816元。 68.2017年5月5日，被害人程某2前往该公司借款由业务员何梦雨接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人费啸、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与程某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为55000元，当场扣除收取各类费用4775元，程某2实际到手50225元，但按合同约定应当缴款总金额为81923元。被害人程某2按期缴款，案发前已经缴款68723元，被诈骗18498元。 2018年2月5日，被害人程某2前往该公司借款由业务员白晓峰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人叶晓宇、核对人王倩等人的参与下，该公司与程某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为53500元，当场扣除收取各类费用6400元，程某2实际到手47100元，但按合同约定应当缴款总金额为82685元。被害人程某2按期缴款，案发前已经缴款54720元，被诈骗7620元。 69.2017年5月11日，被害人杨某3前往该公司借款由业务员汤梅接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与杨某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为40000元，当场扣除收取各类费用3520元，杨某3实际到手36480元，但按合同约定应当缴款总金额为47068元。被害人杨某3按期缴款，案发前已经缴款47068元，被诈骗10588元。 70.2017年5月15日，被害人陈某9前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与陈某9签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为127330元，当场扣除收取各类费用21380元，陈某9实际到手111950元（其中押金6000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为177088元。被害人陈某9按期缴款，案发前已经缴款177088元，被诈骗65138元。 71.2017年5月15日，被害人戴某前往该公司借款由业务员牛璐接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与戴某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为76500元，当场扣除收取各类费用4872元，戴某实际到手71628元，但按合同约定应当缴款总金额为85642元。被害人戴某按期缴款，案发前已经缴款85642元，被诈骗14014元。 72.2017年5月16日，被害人骆某前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与骆某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为25000元，当场扣除收取各类费用1900元，骆某实际到手23100元，但按合同约定应当缴款总金额为28500元。被害人骆某按期缴款，案发前已经缴款28500元，被诈骗5400元。 2017年8月15日，被害人骆某前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与骆某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为26750元，当场扣除收取各类费用2150元，骆某实际到手24600元，但按合同约定应当缴款总金额为49451元。被害人骆某按期缴款，案发前已经缴款41694元，被诈骗17094元。 73.2017年5月18日，被害人郑某3前往该公司借款由业务员罗亨达接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与郑某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为2482400元，当场扣除收取各类费用33300元，郑某3实际到手223940元（其中押金9000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为329650元。被害人郑某3按期缴款，案发前已经缴款329650元，被诈骗105710元。 2017年10月19日，被害人郑某3前往该公司借款由业务员罗亨达接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人何倩倩等人的参与下，该公司与郑某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为45000元，当场扣除收取各类费用3675元，郑某3实际到手41325元，但按合同约定应当缴款总金额为49800元。被害人郑某3按期缴款，案发前已经缴款49125元，被诈骗7800元。 74.2017年6月2日，被害人姜某2前往该公司借款由业务员罗亨达接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与姜某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为50000元，当场扣除收取各类费用4100元，姜某2实际到手45900元，但按合同约定应当缴款总金额为57350元。被害人姜某2按期缴款，案发前已经缴款57350元，被诈骗11450元。 2017年9月5日，被害人姜某2前往该公司借款由业务员罗亨达接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人胡涛等人的参与下，该公司与姜某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为50000元，当场扣除收取各类费用3150元，姜某2实际到手46850元，但按合同约定应当缴款总金额为55850元。被害人姜某2按期缴款，案发前已经缴款55850元，被诈骗9000元。 75.2017年6月5日，被害人王某7前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与王某7签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为176550元，当场扣除收取各类费用23600元，王某7实际到手158950元（其中押金6000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为283130元。被害人王某7按期缴款，案发前已经缴款230215元，被诈骗71265元。 76.2017年6月10日，被害人张某10前往该公司借款由业务员任兵兵接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷等人的参与下，该公司与张某10签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为48000元，当场扣除收取各类费用19744元，张某10实际到手45456元（其中押金17200元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为77772元。被害人张某10按期缴款，案发前已经缴款77772元，被诈骗32316元。 77.2017年6月30日，被害人杨某4前往该公司借款由业务员刘玉阳接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与杨某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为40000元，当场扣除收取各类费用3840元，杨某4实际到手36160元，但按合同约定应当缴款总金额为63060元。被害人杨某4按期缴款，案发前已经缴款63060元，被诈骗26900元。 78.2017年7月10日，被害人张某11前往该公司借款由业务员李文慧接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与张某11签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为60000元，当场扣除收取各类费用5260元，张某11实际到手54740元，但按合同约定应当缴款总金额为91740元。被害人张某11按期缴款，案发前已经缴款74460元，被诈骗19720元。 79.2017年7月24日，被害人王某8前往该公司借款由业务员罗亨达接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与王某8签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为77040元，当场扣除收取各类费用7580元，王某8实际到手69460元，但按合同约定应当缴款总金额为98237元。被害人王某8按期缴款，案发前已经缴款98237元，被诈骗28777元。 80.2017年8月10日，被害人左某前往该公司借款由业务员孙佳佳接待洽谈贷款事项，后在业务主管周红、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与左某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为165850元，当场扣除收取各类费用18050元，左某实际到手153800元（其中押金6000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为247874元。被害人左某按期缴款，案发前已经缴款203221元，被诈骗49421元。 81.2017年8月18日，被害人倪某前往该公司借款由业务员左上将接待洽谈贷款事项，后在业务主管周红、合同见证填表人何倩倩、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与倪某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为32100元，当场扣除收取各类费用4700元，倪某实际到手27400元，但按合同约定应当缴款总金额为41684元。被害人倪某按期缴款，案发前已经缴款41660元，被诈骗14260元。 82.2017年8月28日，被害人王某9前往该公司借款由业务员罗亨接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人何倩倩、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与王某9签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为64200元，当场扣除收取各类费用14450元，王某9实际到手58800元（其中押金9050元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为99528元。被害人王某9按期缴款，案发前已经缴款99528元，被诈骗40728元。 83.2017年8月28日，被害人王某10前往该公司借款由业务员王仲举接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人何倩倩、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与王某10签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为56000元，当场扣除收取各类费用2700元，王某10实际到手53300元，但按合同约定应当缴款总金额为64339元。被害人王某10按期缴款，案发前已经缴款64339元，被诈骗11039元。 84.2017年8月28日，被害人郑某4前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与郑某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为180000元，当场扣除收取各类费用15700元，郑某4实际到手164300元，但按合同约定应当缴款总金额为195700元。被害人郑某4按期缴款，案发前已经缴款195700元，被诈骗20100元。 85.2017年9月5日，被害人王某11前往该公司借款由业务员罗亨达接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与王某11签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为28890元，当场扣除收取各类费用3800元，王某11实际到手25090元，但按合同约定应当缴款总金额为51300元。被害人王某11按期缴款，案发前已经缴款36759元，被诈骗11669元。 86.2017年10月13日，被害人黄某3前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人何倩倩等人的参与下，该公司与黄某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为39590元，当场扣除收取各类费用4430元，黄某3实际到手35160元，但按合同约定应当缴款总金额为66482元。被害人黄某3按期缴款，案发前已经缴款37463元，被诈骗2303元。 87.2017年10月17日，被害人许某3前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人何倩倩等人的参与下，该公司与许某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为37450元，当场扣除收取各类费用4250元，许某3实际到手33200元，但按合同约定应当缴款总金额为59117元。被害人许某3按期缴款，案发前已经缴款57367元，被诈骗24167元。 88.2017年10月27日，被害人胡某4前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人何倩倩等人的参与下，该公司与胡某4签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为64200元，当场扣除收取各类费用7100元，胡某4实际到手57100元，但按合同约定应当缴款总金额为91916元。被害人胡某4按期缴款，案发前已经缴款68356元，被诈骗11256元。 89.2017年11月9日，被害人孙某4平前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人叶晓宇、核对人王倩等人的参与下，该公司与孙某4平签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为50000元，当场扣除收取各类费用2050元，孙某4平实际到手47950元，但按合同约定应当缴款总金额为52900元。被害人孙某4平按期缴款，案发前已经缴款52900元，被诈骗4950元。 2018年1月10日，被害人孙某4平前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人叶晓宇、核对人王倩等人的参与下，该公司与孙某4平签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为44940元，当场扣除收取各类费用3240元，孙某4平实际到手41700元，但按合同约定应当缴款总金额为57528元。被害人孙某4平按期缴款，案发前已经缴款57528元，被诈骗15828元。 90.2017年12月14日，被害人李某5前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人何倩倩、核对人王倩等人的参与下，该公司与李某5签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为32100元，当场扣除收取各类费用4100元，李某5实际到手28000元，但按合同约定应当缴款总金额为45364元。被害人李某5按期缴款，案发前已经缴款45364元，被诈骗17364元。 91.2018年2月7日，被害人李某6前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在合同见证填表人叶晓宇、核对人王倩等人的参与下，该公司与李某6签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为53500元，当场扣除收取各类费用4700元，李某6实际到手48800元，但按合同约定应当缴款总金额为60098元。被害人李某6按期缴款，案发前已经缴款60098元，被诈骗11298元。 92.2017年1月11日，被害人胡某5前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管杨选阳、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与胡某5签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为46000元，当场扣除收取各类费用4336元，胡某5实际到手41664元，但按合同约定应当缴款总金额为58832元。被害人胡某5按期缴款，案发前已经缴款53680元，被诈骗12016元。 2017年8月28日，被害人胡某5前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人洪婷、核对人胡涛等人的参与下，该公司与胡某5签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为50000元，当场扣除收取各类费用3490元，胡某5实际到手46510元，但按合同约定应当缴款总金额为55870元。被害人胡某5按期缴款，案发前已经缴款55870元，被诈骗9360元。 2017年11月29日，被害人胡某5前往该公司借款由业务员周赛男接待洽谈贷款事项，后在业务主管王春东、合同见证填表人何倩倩、核对人王倩等人的参与下，该公司与胡某5签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为45000元，当场扣除收取各类费用3550元，胡某5实际到手41450元，但按合同约定应当缴款总金额为51763元。被害人胡某5按期缴款，案发前已经缴款51763元，被诈骗10313元。 2018年3月28日，被害人胡某5前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋等人的参与下，该公司与胡某5签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为45000元，当场扣除收取各类费用3875元，胡某5实际到手41125元，但按合同约定应当缴款总金额为51325元。被害人胡某5按期缴款，案发前已经缴款51325元，被诈骗10200元。 2018年6月28日，被害人胡某5前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋等人的参与下，该公司与胡某5签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为40000元，当场扣除收取各类费用3500元，胡某5实际到手36500元，但按合同约定应当缴款总金额为46020元。被害人胡某5按期缴款，案发前已经缴款46020元，被诈骗9520元。 93.2017年3月17日，被害人陈某1前往该公司借款由业务员任兵兵接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与陈某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为128000元，当场扣除收取各类费用12404元，陈某1实际到手115596元（其中押金5700元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为151372元。被害人陈某1按期缴款，案发前已经缴款151372元，被诈骗30076元。 2017年6月14日，被害人陈某1前往该公司借款由业务员任兵兵接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与陈某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为125000元，当场扣除收取各类费用3900元，陈某1实际到手121100元，但按合同约定应当缴款总金额为148750元。被害人陈某1按期缴款，案发前已经缴款148750元，被诈骗27650元。 94.2017年6月17日，被害人吴某3前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人费啸、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与吴某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为53000元，当场扣除收取各类费用4610元，吴某3实际到手48390元，但按合同约定应当缴款总金额为57610元。被害人吴某3按期缴款，案发前已经缴款57610元，被诈骗9220元。 2017年6月28日，被害人吴某3前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人费啸、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与吴某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为80000元，当场扣除收取各类费用4400元，吴某3实际到手75600元，但按合同约定应当缴款总金额为116456元。被害人吴某3按期缴款，案发前已经缴款94696元，被诈骗19096元。 95.2016年11月30日，被害人陈某2前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与陈某2签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为25000元，当场扣除收取各类费用2700元，陈某2实际到手22300元，但按合同约定应当缴款总金额为33000元。被害人陈某2按期缴款，案发前已经缴款33000元，被诈骗10700元。 96.2018年4月16日，被害人龙某前往该公司借款由业务员邵伟伟接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋等人的参与下，该公司与龙某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为54000元，当场扣除收取各类费用2910元，龙某实际到手51090元，但按合同约定应当缴款总金额为58740元。被害人龙某按期缴款，案发前已经缴款58740元，被诈骗7650元。 97.2016年12月23日，被害人侯某前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与侯某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为250000元，当场扣除收取各类费用159000元，侯某实际到手234100元，但按合同约定应当缴款总金额为290488元。被害人侯某按期缴款，案发前已经缴款290488元，被诈骗56388元。 2017年4月28日，被害人侯某前往该公司借款由业务员丁杰接待洽谈贷款事项，后在业务主管曹川、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与侯某签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为233000元，当场扣除收取各类费用7024元，侯某实际到手225976元，但按合同约定应当缴款总金额为246648元。被害人侯某按期缴款，案发前已经缴款246648元，被诈骗20672元。 98.2017年10月11日，被害人高某3前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人何倩倩、挂单业务员邵伟伟等人的参与下，该公司与高某3签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为65000元，当场扣除收取各类费用4625元，高某3实际到手60375元，但按合同约定应当缴款总金额为72875元。被害人高某3按期缴款，案发前已经缴款72875元，被诈骗9900元。 99.2017年9月22日，被害人刘某6前往该公司借款由业务员邵伟伟接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人何倩倩、核对人胡涛等人的参与下，该公司与刘某6签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为68000元，当场扣除收取各类费用9660元，刘某6实际到手66040元（其中押金7700元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为81060元。被害人刘某6按期缴款，案发前已经缴款79700元，被诈骗13660元。 2017年11月20日，被害人刘某6前往该公司借款由业务员邵伟伟接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人叶晓宇、核对人王倩等人的参与下，该公司与刘某6签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为64200元，当场扣除收取各类费用5300元，刘某6实际到手58900元，但按合同约定应当缴款总金额为95768元。被害人刘某6按期缴款，案发前已经缴款72271元，被诈骗13371元。 100.2017年1月9日，被害人王某1前往该公司借款由业务员管虎接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人费啸、核对人胡涛等人的参与下，该公司与王某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为200000元，当场扣除收取各类费用16900元，王某1实际到手183100元，但按合同约定应当缴款总金额为228300元。被害人王某1按期缴款，案发前已经缴款228300元，被诈骗45200元。 2017年4月19日，被害人王某1前往该公司借款由业务员王世燕接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟等人的参与下，该公司与王某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为190000元，当场扣除收取各类费用13320元，王某1实际到手196680元（其中押金20000元先扣后退还），但按合同约定应当缴款总金额为234160元。被害人王某1按期缴款，案发前已经缴款234160元，被诈骗37480元。 101.2017年1月5日，被害人程某1前往该公司借款由业务员童玉婷接待洽谈贷款事项，后在业务主管余洋、合同见证填表人洪婷、核对人肖晓娟、挂单业务员王世燕等人的参与下，该公司与程某1签订各类明显不利合同并办理车辆抵押安装ＧＰＳ，合同约定出借金额为70000元，当场扣除收取各类费用5360元，程某1实际到手64640元，但按合同约定应当缴款总金额为79480元。程某1被诈骗14840元。 上述认定的诈骗犯罪事实中，被告人肖晓娟的犯罪金额为2605187元（其中既遂1902513元、未遂702674元），被告人邵伟伟的犯罪金额为44581元（既遂），被告人任兵兵的犯罪金额为158638元（其中既遂141671元、未遂16967元），被告人周赛男的犯罪金额为468006元（其中既遂326839元、未遂141167元），被告人王仲举犯罪金额为11039元（既遂），被告人童玉婷的犯罪金额为65086元（既遂）。 庭审中，公诉机关对上述认定的诈骗犯罪事实，涉案被告人具体金额无异议。 另查明：被告人周赛男经公安民警电话传唤后，主动到案，并如实供述其犯罪事实。 本案在审理过程中，被告人肖晓娟、周赛男、童玉婷、任兵兵、王仲举、邵伟伟主动退缴各自违法所得分别为30000元、30000元、6000元、8000元、3500元、10000元，退缴至本院。 上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实： 1、书证，各被害人涉案合同文本扫描图片的电子光盘、报案登记表。 2、专项审核报告证实，各名被告人所经手、参与的犯罪金额。 3、被害人陈述，共同印证了具体的借贷金额、还款金额、结清与否、抵押车辆解押与否，以及签订合同不让研究条款、合同文本不给借款人的事实。 4、六名被告人供述，共同印证了分公司在总公司制订的规则下，以放款快、利息低、手续简单、可以提前还款等方法吸引客户借贷；选择征信较差、急等用钱且有车辆的客户，签订明显不对等的空白格式合同，虚增客户债务，制作虚假流水，并以苛刻的标准恶意认定客户违约，以逾期还款则处置车辆相威胁，强行索取明显多于客户违约的款项，从中谋取差额。明知公司的营利模式。 上述证据均经当庭举证、质证，能相互印证证实上述查明的事实，其客观性、关联性和合法性本院予以确认。 针对控辩双方的意见，结合案件事实、证据及相关法律规定，综合评判如下： 一、针对被告人肖晓娟、周赛男、童玉婷、任兵兵、邵伟伟等五名被告人及辩护人提出的涉案被告人不构成恶势力犯罪集团一般参加者的辩解意见及辩护意见。经查：恶势力犯罪集团是指三人以上经常纠集在一起，纠集者相对固定，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内有组织地实施多次犯罪和违法活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响。同案犯何伟（另案处理）等数十人已经形成了较稳定的恶势力犯罪集团，其中何伟是该犯罪组织的组织者，为首要分子；骨干成员基本固定，分工明确，并形成了公司化模式；该组织通过“套路贷”方式有组织地进行诈骗、敲诈勒索等犯罪活动，层层递进，获取经济利益；该组织进行违法犯罪活动达三百余次，在犯罪活动中，采用暴力、威胁等手段，强行拖车，殴打被害人，使贷款的客户感到恐慌、不安，深受其害；该组织的违法犯罪活动，严重破坏了社会生活秩序，在行业中也形成重大影响。上述事实足以证明，该组织的形式、行为等特征符合恶势力犯罪集团构成要件。肖晓娟、周赛男、童玉婷、任兵兵、邵伟伟均多次参与，时间较长，涉案数额大，应为恶势力犯罪集团一般参加者。辩护人的辩护意见，不能成立。 二、针对被告人肖晓娟、周赛男、童玉婷、任兵兵、王仲举、邵伟伟及辩护人提出行为人仅参与前期面审、审核等工作，未参与拖车、威胁等敲诈行为，或已离职，不应定性为敲诈勒索罪的意见。 经查，本案属于“套路贷”案件，最终实现敲诈勒索成功，取决于介绍、面审、风控、签不平等的单方持有“合同”、肆意认定违约并拖车，“谈判”威胁索要高额费用、一次性结清余款等各个环节，各涉案人员的行为，均系敲诈勒索成功的每个环节中具体行为，是整个犯罪的组成部分，根据相关司法解释规定，全案应以敲诈勒索定罪处罚。被告人辩解和辩护意见，不能成立。 三、针对部分辩护人提出指控各被告人诈骗、敲诈事实，付款申请书未记载其参与，不应认定为参与该起犯罪；或一名被害人多次借款被告人只参与部分，不应认定全部事实的问题。 经查，有的被告人只参与一名被害人多次借款的部分行为，因本案是“套路贷”案件，行为人的行为是该起事实的组成部分，依照规定，应全案认定，具体数额以审核报告确定的为准，量刑可考虑未参与的犯罪部分。 四、针对辩护人提出指控诈骗的部分事实，涉案被害人未还清实放贷款，涉案人员定罪的问题。 经查，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条规定，诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。据此，本院认为，涉案被告人已实施了签订不平等合同并扣除了部分不合理费用等犯罪行为，由于公安机关及时查处，才使被害人未实际造成损失，系犯罪未遂，比照此条解释规定处罚。 本院认为：被告人肖晓娟、周赛男、任兵兵、邵伟伟等人为共同实施犯罪而参加他人已经组成的较为固定的犯罪组织，后介绍、面审、风控、签不平等的单方持有“合同”、肆意认定违约并拖车，“谈判”威胁索要高额费用、一次性结清余款，强行处置他人车辆等行为，非法占有他人财物，其中被告人肖晓娟的犯罪金额为1040461元（其中既遂417351元、未遂632110元），被告人周赛男的犯罪金额为345704元（其中既遂206854元、未遂138852元），均数额特别巨大；被告人邵伟伟的犯罪金额为270440元（其中既遂13948元、未遂256492元），被告人任兵兵的犯罪金额为232284元（其中既遂33394元、未遂198890元）。均数额巨大。被告人肖晓娟、周赛男、任兵兵、邵伟伟行为均构成敲诈勒索罪。被告人王仲举伙同他人以强行处置私人车辆、骚扰亲友等手段相威胁，非法占有他人财物，犯罪金额为17624元（其中既遂7938元，未遂9686元），数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪。被告人肖晓娟、周赛男、任兵兵、童玉婷、邵伟伟伙同他人为共同实施犯罪而参加他人已经组成的较为固定的犯罪组织，后虚构事实隐瞒真相，以民间借贷为幌子，在办理车辆抵押贷款业务过程中利用种种套路，骗取他人财物。其中被告人肖晓娟的犯罪金额为2605187元（其中既遂1902513元、未遂702674元），数额特别巨大；被告人周赛男的犯罪金额为468006元（其中既遂326839元、未遂141167元），被告人任兵兵的犯罪金额为158638元（其中既遂141671元、未遂16967元），被告人童玉婷的犯罪金额为65086元（既遂），均数额巨大；被告人邵伟伟的犯罪金额为44581元（既遂）。数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人王仲举伙同他人虚构事实隐瞒真相，以民间借贷为幌子，在办理车辆抵押贷款业务过程中利用种种套路，骗取他人财物，犯罪金额为11039元（既遂），数额较大，其行为已构成诈骗罪。在共同犯罪中，被告人肖晓娟、周赛男、任兵兵、童玉婷、邵伟伟、王仲举均系从事诈骗和敲诈勒索的前端行为，作用较小，均系从犯，应从轻、减轻处罚或免除处罚。被告人肖晓娟、童玉婷、任兵兵、王仲举、邵伟伟归案后，均能如实供述其犯罪事实，是坦白，可依法予以从轻处罚；被告人周赛男经公安民警电话传唤后，主动到案，并如实供述其犯罪事实，是自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人肖晓娟、周赛男、童玉婷、任兵兵、王仲举、邵伟伟均退缴全部非法所得，可酌情予以从轻处罚。被告人肖晓娟、周赛男、任兵兵、王仲举、邵伟伟均犯罪数罪，应并罚。各被告人的辩护人提出与以上相同的意见，予以采纳。各辩护人其他辩护意见，与本案查明的事实及相关法律规定不符，不予采纳。 据此，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第六十七条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人肖晓娟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金二万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年11月28日至2023年11月27日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人周赛男犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金四千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五千元，决定执行有期徒刑三年零一个月，并处罚金九千元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年12月4日至2023年1月3日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人童玉婷犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二千元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年11月24日至2020年11月23日止。） 四、被告人任兵兵犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金三千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年零九个月，并处罚金四千元。决定执行有期徒刑二年，并处罚金七千元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年11月26日至2021年11月25日止。） 五、被告人王仲举犯诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金一千元；犯敲诈勒索罪，判处拘役六个月，并处罚金二千元。决定执行拘役十一个月，并处罚金三千元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年11月28日至2020年10月27日止。） 六、被告人邵伟伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金一千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年零十一个月，并处罚金四千元。决定执行有期徒刑二年，并处罚金五千元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年11月24日至2021年11月23日止。） 七、各被告人退缴在案的非法所得87500元按比例返还各被害人（审核报告各被害人损失附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李 莉 人民陪审员  贾成新 人民陪审员  杨晓飞 二〇二〇年九月三十日 书 记 员  阮剑峰 附：本案适用的法律条文和司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。