黑龙江省齐齐哈尔市富拉尔基区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0206刑初114号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市富拉尔基区人民检察院。被告人李洪亮，男，1982年1月26日出生，汉族，小学文化，无职业，住黑龙江省龙江县，户籍所在地黑龙江省龙江县。因殴打他人于2020年1月15日被行政拘留十五日并处罚款一千元。2020年1月16日因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪被刑事拘留，2020年2月14日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。指定辩护人张志新，黑龙江仁智律师事务所律师。齐齐哈尔市富拉尔基区人民检察院以齐富检二部刑诉〔2020〕7号起诉书指控被告人李洪亮犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。富拉尔基区人民检察院指派检察员鲍丹、书记员鹿成出庭支持公诉。被告人李洪亮及其指定辩护人张志新到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：(12019年11月份，被告人李洪亮通过刘某（另案处理）介绍认识了谢某（另案处理），谢某承诺以每套人民币700-800元不等的价格从李洪亮处收购能够成功转账的整套银行卡（包括银行卡、银行卡密码、银行卡绑定的手机卡、U盾、U盾密码）。随后李洪亮纠集了白某（另案处理）、孙某1（另案处理）和孙某2（另案处理），承诺以每套人民币（下同）500.00元的价格收购整套银行卡。白某纠集了高某1、靳某1，承诺以每套400.00元的价格收购整套银行卡，孙某1纠集了马某、孙国滨、徐某，承诺以每套300.00元的价格收购整套银行卡，孙某2纠集了“毛某”“大海”“老五”等人办理银行卡。2019年12月初，李洪亮开着灰色别克GL8商务车，载着白某、高某1、靳某1、孙某1、马某、孙国滨、徐某从黑龙江省龙江县出发，途经哈尔滨、长春、沈阳、盘锦、天津、威海、徐州、郑州、西安、合肥等地，在途中与孙某2及“毛某”“大海”“老五”等人汇合，共同办理整套银行卡，并将能够成功转账的整套银行卡通过快递邮寄给谢某提供的地址。2020年1月15日，谢某将出售银行卡的部分费用30000.00元交给李洪亮，李洪亮将其中的15000.00元交给白某，将其中的15000.00元及自己垫付的1000.00元交给孙某1。白某、高某1、靳某1每人分得5000.00元，马某分得6600.00元。通过以上方式，李洪亮共收买白某银行卡16套，靳某1银行卡20套，高某1银行卡16套，孙某1银行卡10套，马某银行卡11套，徐某银行卡2套，孙国滨银行卡3套。案发后，公安机关从马某处扣押6600.00元，从白某处扣押5000.00元，从靳某1处扣押5000.00元，从高某1处扣押5000.00元。(12019年7月至8月期间，杨某分别在齐齐哈尔市富拉尔基区、满洲里、哈尔滨、济南等地共办理6套银行卡交给李洪亮，李洪亮将该银行卡及用自己身份信息办理的2张银行卡以每张200.00元的价格出售，非法获利1600.00元。案发后，公安机关从李洪亮处扣押942.00元。综上，被告人李洪亮共收买或者非法提供他人信用卡信息84套，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。被告人李洪亮于2020年1月15日在龙江县兴海家园小区9号楼2单元601室家中被公安机关抓获。公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为李洪亮收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人李洪亮自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以对其从宽处理。并建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处被告人李洪亮有期徒刑三年二个月，并处罚金。被告人李洪亮对公诉机关指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其指定辩护人提出的辩护意见是：1.对被告人李洪亮涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪的定性没有异议；2.被告人李洪亮具有坦白情节，可从轻处罚；3.被告人李洪亮在侦查阶段自愿认罪认罚，可从宽处理；4.被告人李洪亮法律意识淡薄，系初犯，事发后真心改过，愿意退缴违法所得，并愿意缴纳罚金，可从轻处罚。经审理查明：(12019年11月份，被告人李洪亮通过刘某（另案处理）介绍认识了谢某（另案处理），谢某承诺以每套人民币700-800元不等的价格从李洪亮处收购能够成功转账的整套银行卡（包括银行卡、银行卡密码、银行卡绑定的手机卡、U盾、U盾密码）。随后李洪亮纠集了白某（另案处理）、孙某1（另案处理）和孙某2（另案处理），承诺以每套人民币（下同）500.00元的价格收购整套银行卡。白某纠集了高某1、靳某1，承诺以每套400.00元的价格收购整套银行卡，孙某1纠集了马某、孙国滨、徐某，承诺以每套300.00元的价格收购整套银行卡，孙某2纠集了“毛某”“大海”“老五”等人办理银行卡。2019年12月初，李洪亮开着灰色别克GL8商务车，载着白某、高某1、靳某1、孙某1、马某、孙国滨、徐某从黑龙江省龙江县出发，途经哈尔滨、长春、沈阳、盘锦、天津、威海、徐州、郑州、西安、合肥等地，在途中与孙某2及“毛某”“大海”“老五”等人汇合，共同办理整套银行卡，并将能够成功转账的整套银行卡通过快递邮寄给谢某提供的地址。2020年1月15日，谢某将出售银行卡的部分费用30000.00元交给李洪亮，李洪亮将其中的15000.00元交给白某，将其中的15000.00元及自己垫付的1000.00元交给孙某1。白某、高某1、靳某1每人分得5000.00元，马某分得6600.00元。通过以上方式，李洪亮共收买白某银行卡16套，靳某1银行卡20套，高某1银行卡16套，孙某1银行卡10套，马某银行卡11套，徐某银行卡2套，孙国滨银行卡3套。案发后，公安机关从马某处扣押6600.00元，从白某处扣押5000.00元，从靳某1处扣押5000.00元，从高某1处扣押5000.00元。2.2019年7月至8月期间，杨某分别在齐齐哈尔市富拉尔基区、满洲里、哈尔滨、济南等地共办理6套银行卡交给李洪亮，李洪亮将该银行卡及用自己身份信息办理的2张银行卡以每张200.00元的价格出售，非法获利1600.00元。案发后，公安机关从李洪亮处扣押942.00元。综上，被告李洪亮共收买或者非法提供他人信用卡信息84套，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。被告人李洪亮于2020年1月15日在龙江县兴海家园小区9号楼2单元601室家中被公安机关抓获。上述事实有经庭审质证、确认的从被告人李洪亮包中搜出的银行卡及U盾的照片、电话卡照片、身份证照片、从马某处扣押的银行卡及现金、办卡记录照片、从白某处扣押的银行卡及记事本照片、从靳某1处扣押的银行卡、手机、现金照片、从高某1处扣押的现金、银行卡照片；户籍证明、到案经过、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、勘验检查笔录、从李洪亮处扣押的笔记本手写记录、大连银行业务凭证、马某手写办卡记录、白某工作记录本记录、白某微信记录照片、靳某1记事本记录内容、高某1账本记录内容、交通银行齐齐哈尔红岸支行银行卡信息、交通银行零售客户交易清单、齐齐哈尔市公安局富拉尔基分局行政处罚决定书、李洪亮手机微信收藏夹中关于李洪亮办卡情况的统计表、邮政储蓄客户账户信息查询单、一本通交易明细、银行卡交易流水；证人马某、白某、靳某1、高某1、杨某的证言；被告人李洪亮的供述；齐齐哈尔市公安司法鉴定中心电子物证检验报告（齐）公（刑技）鉴（电）字[2020]36号；李洪亮辨认夏某、谢某、孙某1、孙某2、林某的笔录、白某辨认孙某2、李洪亮、孙某1的笔录、靳某1辨认孙某2、孙某1、白某、李洪亮的笔录、高某1辨认白某、孙某2、孙某1、李洪亮的笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李洪亮收买、非法提供信用卡信息，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。李洪亮的辩护人提出的辩护意见经查属实，本院予以采纳。被告人李洪亮收买、非法提供信用卡信息84套，属数量巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人李洪亮到案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，可依法对其从轻处罚。李洪亮自愿认罪认罚，且签署认罪认罚具结书，可对其从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：(1被告人李洪亮犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳），上缴国库；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2020年1月16日起至2023年3月15日止。）二、被告人李洪亮违法所得1600.00元（已追缴），依法予以追缴，上缴国库；三、公安机关依法扣押的犯罪工具被告人李洪亮的白色VIVO手机1部、黑色华为手机1部予以没收，上缴国库。公安机关扣押的其他物品，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 力人民陪审员  张娟娟人民陪审员  单 良二〇二〇年九月十一日书 记 员  高晓颖所依据的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(1明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(1非法持有他人信用卡，数量较大的;(1使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(1出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。