山东省广饶县人民法院刑 事 判 决 书(2019)鲁0523刑初354号公诉机关广饶县人民检察院。被告人齐海云，男，1956年9月9日出生于山东省广饶县,汉族，大学文化，中共党员(党员关系在广饶县海洋渔业局）。户籍所在地广饶县，系东营市乐安民间借贷服务中心法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年1月3日被广饶县公安局取保候审。现住广饶县。广饶县人民检察院以广检职检刑诉[2019]60号起诉书指控被告单位东营市乐安民间借贷服务中心、被告人齐海云犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月11日向本院提起公诉，本院于同日立案。诉讼过程中，广饶县人民检察院一直没有确定被告单位东营市乐安民间借贷服务中心的诉讼代表人参加诉讼，本案依法中止对被告单位的审理。本院依法组成合议庭，分别于2020年6月4日、6月17日公开开庭进行了审理，广饶县人民检察院指派检察员刘欣兵出庭支持公诉，被告人齐海云到庭参加诉讼，现已审理终结。广饶县人民检察院指控，2012年10月至2015年10月，东营市乐安民间借贷服务中心及其法定代表人齐海云，在未经银监部门批准的情况下，许以高额利息，通过口口相传等方式，非法吸收公众存款人民币24695000元，并将吸收的款项加息出借。针对上述指控，公诉机关提交了东营市乐安民间借贷服务中心的理财账页明细、委托理财合同、短期借款合同等书证，证人封某、宋某1、齐某1等人的证言，被告人的供述与辩解，东营市乐安民间借贷服务中心专项审计报告等证据。公诉机关认为，被告单位东营市乐安民间借贷服务中心及被告人齐海云非法吸收公众存款数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，请求依法判处。被告人齐海云对公诉机关的指控辩称其有错，但不构成犯罪。经审理查明,东营市乐安民间借贷服务中心成立于2012年12月10日，是在东营市民政局注册登记的社团法人组织，其经营范围是在法律法规规定的范围内开展借贷供求对接、信息发布、资产评估、信息登记、法律咨询、司法公正、银行结算等业务。法定代表人系被告人齐海云。中心在成立之初，是在出借人与借款人之间充当中介的角色，进行联络和对接，并从中收取一定费用，但后来出于营利的目的，在不具备向社会公众吸收存款的条件下，开始面向不特定的社会公众吸收存款并以中心的名义向外放贷，从中赚取利差。经审计，从2012年10月份至2014年11月份，该中心共吸收社会公众存款2469.5万元，涉案人数近90人。至案发时尚有518.646294万元未支付给集资人。另查明，该中心自向外放贷以来，大部分的资金放贷给山东创裕实业有限公司（已破产），并且在该公司借款时虽向中心提供了房产等质押担保，但该中心未到相关部门办理抵押登记。又查明，该案系2018年6月4日蒋某等人报案，广饶县公安局于同年7月4日立案。2019年1月2日，广饶县公安局依法传唤中心法定代表人齐海云到案，被告人齐海云对中心吸收公众存款的事项予以供述。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、证人封某的证言，证实他是广饶县中小企业担保协会的人员，齐海云是担保协会的秘书长，2012年底成立东营市乐安民间借贷服务中心时，齐海云要求在担保协会的人员入股，他出了5万元钱。中心的地址在广饶县东门北侧，齐海云是中心的法定代表人，所有的业务需要齐海云签字批准才行。服务中心成立前，山东创裕实业有限公司想到担保协会贷款，但他和王某、齐某1去考察后觉得这个企业隐患太多没有通过，但不知为何后来从中心借到了钱。山东创裕实业有限公司向中心借钱时，曾将土地证、房产证等作抵押，他和其他职工曾向齐海云提出建议，要到土管部门和房管部门进行登记，但齐海云没有采纳。2、证人宋某1的证言，证实服务中心成立时，齐海云让他出资并担任监事，他出了28万元。后来，在中心成立后他也曾往中心放款，但不是他与用款企业之间的借贷，他还介绍了他的侄子宋某2亮前去中心放款。3、证人齐某1的证言，证实服务中心是2012年下半年成立的，负责人是齐海云。服务中心从成立后就开始接收群众的理财款，就是将接收的群众的理财款和原先的注册资本向外借给用款的企业，从中赚取利息差。中心接收群众理财款不分生人和熟人。创裕实业公司向中心借款时都是早就和齐海云定好了，中心不做实质的审查，张学柱借款时曾提供了多本房产证，他们建议齐海云去进行登记，但齐海云没有同意，后来张学柱到相关部门挂失了房产证并进行了补办。4、证人李某1的证言，证实2012年时齐海云打电话给他说要成立服务中心，让其出资80万元，他就以单位广饶县瑞科汽车部件有限公司的名义投资了80万元。5、证人齐某2的证言，证实2012年乐安民间借贷中心成立后她任职出纳。当时中心的经营就是吸收民间资本然后放给用款的企业赚取中间差价。具体流程就是有群众到中心去存放理财款时，首先由一楼的王某和于克洋接待，再到二楼找闫某，如群众拿的是现金，则到财务室，她收下现金后，闫某给群众开具收据并打印理财合同。中心吸收群众理财款没有限定人员范围，谁来投都可以。6、证人张某的证言，证实齐海云是借贷中心的负责人，中心接受群众的理财款并签订委托理财合同时齐海云要在合同上签字。借贷中心收群众的理财款时利率一般是年息10%。中心接收投放理财款的群众无限定人员范围。7、证人王某的证言，证实他在借贷中心的一楼工作，有群众前去咨询投放理财款时，他就告诉群众投放理财款的利率是年利率10%。8、证人闫某的证言，证实她在借贷中心干会计。借贷中心的经营就是接受群众的理财款后再对到借贷中心借款的企业投资，借贷中心收取一定的费用。借贷中心收取群众的理财款的利率是10%的年息，向外放款时是收取利率是15-20%年息。她曾介绍过亲友前去投放理财款。9、集资参与人于某的陈述，证实他是通过别人知道中心接受群众的理财款，后来他认识了齐海云，就去了齐海云的办公室，齐海云向他介绍中心是县政府作为责任主体发起的，不用担心资金出问题。他就于2014年5月投放了20万元，年利率10%，中心并给他出具了委托理财合同，但到2015年时他找齐海云取钱一直未取出来。10、集资参与人潘某的陈述，证实他是2013年通过王连仲知道中心接受群众理财款。他也和齐海云熟悉，就电话咨询了齐海云，齐海云说借贷中心是省里的项目很安全，他就投了12万元，但后来没有取出来。他问齐海云理财款的去向，齐海云说投到了企业去了。11、被告人齐海云的供述，证实乐安民间借贷服务中心是2012年12月份成立的，当时的出资人有广饶县中小企业担保协会、山东创裕实业有限公司、东营市瑞科汽车配件有限公司，广饶县润恒化工有限公司，齐海云、李某2、宋某1、齐某1、封某、郑某、王某等人。他自己任法定代表人，中心的性质是民办非企业单位、非营利性公益组织。注册资本500万元，地址在广饶县新城花园小区。中心对外接收群众理财款没有经过中国人民银行或银保监会的批准。群众也是通过广饶金融办的人员、理事会成员、服务中心的人员等渠道往中心投放理财款的。在集资人中的燕某、宋某2迪、李某3均未有实际的投资款项。之所以中心无法兑付集资人的款项是因为山东创裕公司、亨泰纺织、俊福无纺布、加利得食品、顺杰公司等从中心借走的钱均未归还。12、东营市银监局的回复，证实东营市乐安民间借贷服务中心不具有面向社会不特定人群吸收存款的资格。13、广饶县金融工作办公室出具的回复，证实东营市乐安民间借贷服务中心成立于2012年12月，在成立之初，齐海云等人出具承诺书，不从事非法集资活动，不从事高利贷活动和不吸收存款和变相吸收存款等，中心在经营过程中超出了经营范围。14、东营市金融工作办公室发布的相关文件，证实东营市金融工作办公室于2012年9月26日同意设立东营市乐安民间借贷服务中心，并同意其经营范围为:在广饶县行政区域内为民间借贷双方提供中介、登记等综合性服务。同时要求广饶县金融办要加强对中心的组织和监管。15、乐安民间借贷服务中心的章程等，证实该中心名称、地址、注册、出资、经营范围、性质等。特别是其中心性质为“在广饶设立的自主经营、自负盈亏、自我约束、自担风险，不以营利为目的，为民间借贷双方提供中介登记服务、具有社会公益性质的社会团体组织”。16、民办非企业法定代表人登记表，证实被告人齐海云任中心的法定代表人。17、理财明细和理财合同，证实乐安民间借贷中心在经营期间，接收社会公众存款，给集资群众开具委托理财合同，以此种方式向群众融资。18、专项审计报告，证实乐安民间借贷中心在经营期间共向社会集资2469.5万元，至案发时仍有518.646294万元未返给集资参与人。19、被告人齐海云提交的材料，证实在乐安民间借贷中心出现问题后由县金融办对中心的公章等进行接管。20、被告人齐海云的户籍证明，证实其自然人身份情况。上述事实和证据，本院予以确认。本院认为，乐安民间借贷服务中心设立的初衷是为了经济的发展和民间资本的有序运作,其定位也是在借款人和出借人之间起中介作用，从而引导民间资本规范运行，在当时的环境下是一种新的尝试，在其运行初期也确实是在起中介作用。但乐安民间借贷中心在后续的运行期间，在未经相关部门批准的情况下，开始面向社会不特定群众大量非法吸收公众存款，扰乱金融秩序。被告人齐海云作为该单位直接负责的主管人员，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人齐海云经电话传唤到案，其如实供述了乐安民间借贷中心非法吸收公众存款的事实，其本人虽对行为的性质有所辩解，但不影响对其构成自首的认定，应认定其系自首，可对其从轻处罚。综合考虑本案的事实、性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人齐海云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，（因疫情所致，刑期从实际收押之日起计算），并处罚金人民币二万元（限判决生效后十日内一次性缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省东营市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  王中明人民陪审员  刘 伟人民陪审员  李俊忠二〇二〇年九月二十九日书 记 员  周开发