中华人民共和国 山东省滨州市滨城区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)鲁1602刑初716号 公诉机关滨州市滨城区人民检察院。 被告人张月月，男，1992年11月6日出生于滨州市滨城区，汉族，初中文化，滨州市坤威商务信息咨询有限公司法定代表人、实际控制人，山东亚润企业信息咨询有限公司实际控制人，住滨州市滨城区。2012年12月24日因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑三年，2015年2月10日刑满释放。2019年4月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月6日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。现羁押于滨州市看守所。 辩护人马东，山东英天律师事务所律师。 滨州市滨城区人民检察院以滨区检刑诉[2019]618号起诉书指控被告人张月月犯集资诈骗罪，于2019年12月9日向本院提起公诉，后于2020年8月3日以滨区检刑变诉[2020]3号变更起诉决定书变更了起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滨城区人民检察院指派检察员修某、检某出庭支持公诉，被告人张月月及其辩护人马东到庭参加诉讼。因疫情本案于2020年2月24日中止审理，于同年7月29日恢复法庭审理。本案因案情复杂，经山东省滨州市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人张月月为从社会上吸收公众存款于2017年11月6日、2018年6月6日先后成立滨州市坤威商务信息咨询有限公司（以下简称坤威公司）、山东亚润企业信息咨询有限公司（以下简称亚润公司）并实际控制上述两公司。被告人张月月在坤威公司、亚润公司无实际经营的情况下，未经相关部门依法批准非法集资，以月息2分至2分3厘的回报为诱饵，采用发放宣传单页、召开客户服务会等方式向社会公开宣传虚假的二手车抵押、二手房抵押等项目，以坤威公司的名义与集资参与人签订借款合同，伪造借款合同中的借款方，虚构将集资款用于抵押车、抵押房、庄园等项目，并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会不特定对象非法集资993.8万元，已返还本息439.14万元，造成损失555.42万元。 为支持上述指控，公诉机关出示和宣读了证人孝某1、徐某1等人证言，借款合同、银行流水等书证、专项审计报告、同案犯崔某1的供述、被告人张月月的供述等证据。公诉机关认为，被告人张月月以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人张月月辩解称，1、其认为罪名不当，应当以非法吸收公众存款罪定罪；2、本案属单位犯罪。 其辩护人的辩护意见是：1、被告人归案后如实供述，真诚悔罪；2、其吸收的存款大部分用于偿还欠款以及公司运营，没有用于非法的途径。 经审理查明，被告人张月月为从社会上吸收公众存款于2017年11月6日、2018年6月6日先后成立滨州市坤威商务信息咨询有限公司、山东亚润企业信息咨询有限公司并实际控制上述两公司。被告人张月月在坤威公司、亚润公司无实际经营的情况下，未经相关部门依法批准非法集资，以月息2分至2分3厘的回报为诱饵，采用发放宣传单页、召开客户服务会等方式向社会公开宣传虚假的二手车抵押、二手房抵押等项目，以坤威公司的名义与集资参与人签订借款合同，伪造借款合同中的借款方，虚构将集资款用于抵押车、抵押房、庄园等项目，并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会不特定对象非法集资992.8万元，已返还本息439.11万元，造成损失553.69万元。具体情况如下： 上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证、认证的以下有效证据予以证实： 1、被害人陈述 （1）孝某1陈述，其2018年4月26日经崔某1介绍找到张月月应聘到坤威公司工作，负责向社会融资。同年6月底时，坤威公司有七八个业务员了。李某2安排其作为一个小组的业务组长。2018年8月份其到亚润公司担任吸收存款临时组长，直到2019年1月5日张月月宣布停息还款。其在公司的具体工作是：1、其通过到超市、公园发放公司宣传单页，向客户介绍公司是担保中介，公司将吸收来的钱用于二手车抵押、二手房垫资、农庄、酒水销售、互联网网络资金盘。这些项目其见过位于项目，见过放在崔某1车库的西凤酒。2、其帮助公司与客户签订服务合同，甲方是向公司借款的人，其从崔某1处领取合同时，合同上就有了甲方姓名了，但是甲方其没见过，乙方是向公司存钱的客户，丙方是坤威公司，上面盖有坤威公司公章和张月月个人章。亚润公司与坤威公司用的合同一样。3、维护客户公司组织存款客户活动时，安排他们业务员包水饺。4、其用自己的车带公司业务员发放公司宣传单页。坤威公司和亚润公司吸收来的钱都放在张月月银行卡上。张月月偶尔会给员工开会，让业务员加油向社会吸收存款。其自己算了一下，坤威公司、亚润公司向社会吸收存款至少700多万元，涉及100多人。吸收资金流程是通过宣传单页、电话联系、服务会等方式将客户介绍到公司，崔某1给业务员发合同，业务员代表公司与客户签订合同，客户将钱打到合同上提供的银行卡上，之后业务员向张月月核实是否收到钱，核实完后，客户将服务合同带走，业务员将另一份服务合同交给财务人员，之后财务人员统计给客户发利息。其在公司还有13万元本金未取出。其名下客户还有徐某210万元、马超5万元、褚某12万元、程雷3万元、尹海花2万元、李某41万元、卜梅景1万元、高婷婷2万元未取出，另外吴某3万元、杨洪亮2万元在其合同名下未取出。公司在梁才办事处小马家的农庄不经营了，西凤酒给向公司存款的部分员工分了。公司是在2019年1月5日停止返本付息的。 （2）杨某3陈述，其经崔某1介绍于2018年6月份到坤威公司工作，后张月月安排其到亚润公司负责后某管理，其负责店内卫生、业务员考核、给张月月开车或是陪张月月考察公司准备投资的项目。崔某1是两家公司的业务部总经理，负责向社会吸收存款、负责管理业务员。坤威公司和亚润公司的主要业务就是向社会吸收存款，之后将吸收来的资金投资，公司有宣传单页介绍向社会吸收存款业务，业务员和马某1给客户讲解存款业务和投资项目。向社会吸收存款分为一个月、二个月、三个月三档，按月支付利息，存款一个月利息2分，两个月利息2分1，三个月利息2分3。其在公司的存款还有9.5万元本金未取出。两家公司都是在2019年1月份不经营的。 （3）徐某1陈述，2018年7月份，其通过网上发布的信息，到坤威公司应聘，张月月邀请其到亚润公司干管理人员，其负责人事招聘、后某、企业策划、吸收存款等工作。公司吸收来的钱放在张月月和其名下的银行卡上，存款分为一个月利息2分，二个月利息2分1，三个月利息2分3三种。存款流程是业务员将客户介绍到公司存款，在业务组长处领取盖好章的合同，与客户签订合同后，客户将钱打到合同上提供的银行卡上，财务人员张某1制作一份打利息的表格交给张月月，张月月自己给客户支付利息。其在亚润公司还有40万元未取出。其尾号为2715的工商银行卡和尾号为1486的招商银行卡都是张月月收取集资款和支付利息使用，没有其个人的款。公司合同由张月月管理着，业务员可以拿到合同与客户签订。2018年12月4日张月月用其名下的招商银行卡（尾号1486）向其名下的建设银行卡转款2亏元，让其再凑2万元一起还给田新军一笔4万元的到期合同，其与当日向田新军账户转款4万元，与公司签订了2万元的合同，该款本息均未收回。2018年12月9日李某2说她表哥一笔20万元合同到期，张月月让其出资10万元打给李某2，算其存到公司的款，其当日用建建银行账户向李某2转款10万元，与公司签订了一个10万元的合同，到期后本息均未收回。 （4）李某2陈述，2018年3月份左右，张月月找其到坤威公司参与管理，其任公司常务副总，月薪1万元，负责公司后某管理、员工日常行为规范、团队建设等行政、人事工作。到2019年1月份公司不行了，其就辞职了。客户的融资款打到张月月提供的账号上，由张月月支配并支付利息。其知道的坤威公司、亚润公司的业务只有融资业务，其以自己及亲戚名义在坤威公司的存款还有46万元未收回。2018年4月29日张月月邀请其到坤威公司上班时，向其借款6万元，与坤威公司签订的合同借款一个月的合同，利息为2分。这笔钱2018年5月29日结清了，合同未收回。 （5）苏某2陈述，其2018年10月底至2019年1月份在亚润公司干业务员，负责向社会公众宣传公司存款业务。其向客户介绍公司有向社会吸收存款业务，利息高按月支付，公司已经运营一年多了，公司将吸收来的资金借给别人借款人用房产、车辆抵押，这些都是从公司接受培训的时候听来的。其在坤威、亚润公司存款有7份合同共计17万元，累计收取利息3060元，实际损失126940元。 （6）高某2陈述，其2018年6月25日到亚润公司上班，接受公司培训，内容是：一、公司经营二手房垫资、二手车抵押庄园等生意；二、让业务员通过发放单页等方式拉客户听课，向客户介绍公司发展，说公司是合法经营，其一直干到2019年1月5日，张月月说公司资金链出现问题，宣布停息返本。其以自己及丈夫左恒德名义存款2万元，本金未提出，两份合同共收取利息1840元。 （7）卜某2陈述，2018年7月份，张月月联系其到张月月经营的亚润公司上班，向其介绍公司的业务是向社会吸收存款，将吸收的钱用于房产垫资、车辆抵押、对外投资等。到同年12月联系不上张月月其就不去公司上班了。其存款四笔共计6万元，到期一笔1万元，收回利息2260元；其母亲李秀梅存款四笔16万元，到期两笔8万元，收回利息9200元；其妻子王莹莹存两笔6万元，到期一笔3万元，收回利息2760元；其哥哥卜令龙存两笔6万元，到期一笔3万元，收回利息2640元。以上其家人共计损失173140元。 （8）侯某1陈述，其2018年6月28日到坤威公司干业务员，到2019年1月份张月月宣布停息返本，其就不去上班了。公司对外宣传的是向外放款，经营房产、汽车抵押、投资经营庄园。其有5份合同，共计13万元未取出，收取利息有11920元，实际损失118080元。 （9）张某3陈述，2018年8月底，孝某1叫其去亚润公司干业务员，公司讲师马某1给他们培训说公司从社会上吸收存款，公司支付利息，公司将吸收来的钱投资在房产垫资、车辆抵押、对外投资借款等，培训了几天之后，他们业务员就到小区、广场、超市等人员密集的地方宣传，其干了一个月左右成为业务组长，直到2018年11月份不再发工资了，其就不干了。其在公司存了两次钱，本金都没有拿出来，其拉的存款有五六万元。 （10）高某3陈述，其通过坤威公司业务员薛莹，于2018年10月24日向该公司投资1万元，并签订了服务合同一份，其收到了三个月利息650元。在他们维权群里有68人，投资额在500万元以上。其后又投入1万元，期限1个月，到期后本息已付清了，其共收到1万元本金及850元利息。 （11）游某陈述，其通过坤威公司业务员侯松介绍，于2018年8月13日向坤威公司投资2万元，签订了服务合同，合同注明有甲方（借款方）、乙方（出借方）、丙方（服务商），丙方盖有坤威公司公章和张月月个人章，其投资3个月，利息2分3。之后其收到460元利息。同年11月13日，其将合同续存了3个月。同年11月27日，其又投资1万元，期限1个月。到了2019年1月5日，公司停止返本付息了，后来他们就联系不上张月月了。其共收到利息2700元。 （12）孟某1陈述，2018年5月份，其通过在坤威公司干后某的杨洪亮认识了该公司业务经理孝某1，孝某1介绍坤威公司投资利息高、零风险，让其投资，其第一次投资时间是2018年6月12日，投资5万元，期限3个月，月息是2分3，孝某1让其签订了一份服务合同，甲方（借款方）已经签好了，乙方是其签名及投资额，丙方盖的是坤威公司合同专用章及张月月私章，其到期后收取利息3450元，本金5万元又重新签订了一份服务合同，续存三个月。2018年6月26日其投资25万元，期限3个月，其中有杨洪亮45000元，同年9月26日到期后取出利息又续存了3个月。同年6月30日又投资了10万元，同年10月24日又投资9万元，同年10月25日投资45万元，同年11月11日投资5万元，同年11月22日投资5万元，同年12月24日有两笔到期投资其又加了5万元，凑了59万元，签订了三个月的服务合同，同年12月26日，其将到期的25万重新的签订合同，续存了3个月；2018年12月30日其将到期11万重新签订服务合同，续存了三个月。其收回利息83900元，还有100多万元本金未收回。 （13）苏某3陈述，其通过坤威公司一个叫刘霞的业务员，于2018年10月13日签订服务合同，投资1万元，收到三个月利息690元，到期后本金未收回。 （14）刘某4陈述，其通过坤威公司业务员邓某，于2018年4月24日在该公司投资4万元，并签订了服务合同，到期后又续签了合同。2018年12月15日其联系邓某取出本金时，被告知本金取不出来了，其一共收到8120元利息。 （15）李某1陈述，其女儿李梦雨于2018年7月份到亚润公司上班，同年11月4日，经过李梦雨的宣传，其到亚润公司咨询张月月后，以李梦雨名义签订服务合同，投资3万元，2018年12月4日又投资2万元。其收到1030元利息，本金未收回。2019年4月30日其和孙某1、杨某1将张月月扭送到市西派出所了。 （16）韩某2陈述，2018年夏天其在居住的滨城区双湖贵苑小区附近跳广场舞时，有业务员向他们介绍坤威公司理财，说收益高，没有风险，还向他们发水杯、抽纸、面等，还组织他们去长江三路周家村参观抵押车，去梁才看坤威庄园，参观结束后在庄园吃饭，2018年7月29日经过公司业务员邓某联系，其签订服务合同投资了15万元，当天收到了3450元利息，到期后又续存了。2018年12月20日其投资4万元，当天收到920元利息。以上本金未收回。 （17）刘某5陈述，与韩某2陈述一致，通过邓某介绍，参观抵押车、庄园等。2018年7月13日用其女儿刘燕名义签订服务合同，投资1万元，期限3个月，到期后又续存了。同年7月15日又投资2万元，到期后又续存了，同年12月3日又投资2万元。同年12月24日用其丈夫刘广烈的名字投资10万元。一共收到利息7360元，本金未收回。 （18）宋某1陈述，其2018年9月份经过卜某2介绍，通过卜某2向张月月账户打入20万元，月息2分3，期限3个月。2018年12月3日到期后，其向卜某2要钱，卜某2说钱取不出来，让其续签合同，其让张月月出具了一份借条。其一共收到了13800元利息。 （19）温某1陈述，2018年4月24日，其经过邓某联系介绍，签订服务合同，在坤威公司投资3万元，期限3个月，月息2分3，到期后该款本金取出了。同年7月份邓某邀请其参观了抵押车、抵押房、坤威庄园，并吃饭。2018年8月19日其投资2万元，2018年9月27日其投资7万元，到期后本息均取回了，合同也收回了。其现在还有一份2万元的合同到期本金未收回。 （20）李某5陈述，2018年7月份张月月联系其参观抵押车，让他们到坤威公司投资，2018年10月28日公司业务员邓某到其家中让其转账，签订服务合同。其一共在坤威公司投资5万元，收到利息2600元。 （21）杨某3陈述，2018年12月份，张月月向其介绍坤威公司专门抵押放款，说自己有庄园，还搞西凤酒代理，投资3个月利息是2分3，其当场回家取5万元现金给张月月，签订了一份服务合同，张月月通过银行转账给其1150元利息。 （22）孙某1陈述，2018年9月26日，其听信了坤威公司业务员介绍，签订了服务合同，投资3万元，期限3个月。同年10月24日其签订第二份服务合同，同年10月29日签订第三份服务合同，同年11月28日签订第四份服务合同，共投入8万元，收取利息4030元，本金未收回。 （23）李某6陈述，2018年11月27日，其经坤威公司业务员卜某2介绍，与坤威公司签订服务合同，投资10万元，期限一个月，其当日收到2000元利息。到期后其到公司要钱，张月月说公司没钱了，无法兑付，承诺一年内还清。 （24）杨某1陈述，其经坤威公司业务员王永波介绍，签订一份服务合同，投资10万元，期限三个月。2018年12月30日合同到期后，其到公司取钱，坤威公司称没钱，让其续签合同。过了没几天，坤威公司就关门，张月月跑了。2019年4月30日其和孙某1、李某1将张月月扭送到了公安局。 （25）郭某2陈述，其2018年11月28日与坤威公司签订服务合同，转给张月月账户3万元，收到利息1380元。 （26）刘某4陈述，其听了坤威公司、亚润公司宣传在他们公司投资利息高、很安全，公司抵押贷款，赔不了本，存取方便，于2018年11月12日到亚润公司，业务员张某3接待并向其介绍了公司情况，其将1万元现金交给张某3，签订了一份服务合同，当日收到210元利息。其一共收取了420无利息。2019年1月5日亚润公司宣布不付利息了，张月月给其老伴张建华打了欠条。 （27）高某3陈述，2018年12月份，其以妻子高某4名义在坤威公司投资1万元，收到了一个月的利息230元，本金未收回。 2、证人证言 （1）崔某2证言，其自2018年2月份经张月月联系到坤威公司干行政，负责员工签到、考勤、办公用品采购、印公司宣传彩页等。坤威公司和亚润公司吸收来的钱都放在张月月的银行卡上，张月月给公司员工开会，给业务员单独开会，其一般报卫生、纪律、请假情况。坤威公司总经理是李某2，负责吸收资金的业务部、后某、招聘、给员工开会、上课等，财务是张某1，业务员有邓某、侯某1、王某1、王永波等。张月月成立的亚润公司于2018年6月份成立。2018年12月份，张月月任命徐某1担任总经理，实际控制人是张月月，崔某1是副总经理，主要是管理业务员，亚润公司的业务员有高某2、张某2、苏某1、卜某2、张某3、张某4、苏某2，负责后某的是杨某3。坤威公司和亚润公司的主要业务就是向社会吸收存款，公司有宣传单页介绍吸收存款业务，业务员到超市、公园发放宣传单页，业务员和马某1给客户讲解存款业务和投资项目，2018年5月8日还带客户到鸿舜农庄请吃饭搞答谢会。公司向社会吸收存款分为一个月利息2分、两个月利息2分1、三个月利息2分3，随时存、随时取，提前一周打招呼利息是1分，以公司名义与客户签订服务合同。 （2）张某8证言，其自2018年7月份左右，在坤威公司干了一个半月的业务员，领取了工资提成2000多元。 （3）张某2证言，其2018年8月份看到亚润公司招聘业务员的信息，联系到公司上班。公司培训时马某1说公司的业务是找合伙人投资，公司将吸收的钱用于房产垫资、车辆抵押、对外投资借款等，其跟着公司业务经理孝某1、张某3等出去宣传拉人投资，通过其在公司存款的有四五人，计十四五万元。 （4）张某1证言，其2017年底到坤威公司工作，负责人事、财务等工作，至2019年1月份。 （5）田某2证言，2017年春天其经于某1介绍，将位于梁才办事处田家村的生态园租给张月月，收取7万元租赁。2018年11月份，其听说很多人到生态园要账，要账的人说找不到张月月了，其就找来沙某、于某1，在他们的见证下，换了生态园的锁。其看到张月月经营期间办过婚宴，没看到经营其他项目。 （6）于某1证言，其与张月月是发小，2018年农历八月十五前后，张月月提出想租赁梁才办事处田家生态园，其让其岳父沙某联系田某2，田某2将生态园租给了张月月，并签订了合同，期限一年，张月月转给田某27万元。张月月经营后，接待了两三次婚宴，张月月自己带人去过几次。生态园没有多少客户，张月月每次带员工去消耗很大，生态园肯定赔钱。2018年底就找不到张月月了。 （7）朱某2证言，其2018年2月份至2019年1月份与张月月谈男女朋友，之后分手。其与张月月之间的经济往来，都算清楚，互不相欠了。 3、书证 （1）滨城分局经侦大队出具的说明，载明经在基层警备工作门户查询，坤威公司服务合同中的甲方（借款人）均无此人。 （2）投资人提交的坤威公司提交的宣传单页、经理名片，证实坤威公司对外宣传情况。 （3）投资人提交的服务合同、投资款转账明细等资料，载明投资人牟秋霞、薛某、董某、朱某1、刘某1、杜某、刘新翠、刘某2、耿某、刘某3、李某2、赵某1、周某、蔺某、张某5、吴某、赵某2、于某2、段某、朱某2、马某2、李某3、王某2、胡某、褚某、李某4、侯某2、何某、王某3、王某7、王某4、孙某2、张某7、卢某、杨某2、梅某、田某、侯某3、李某5、刘某4、龚某、王某5、高某3提交的自述材料、服务合同、投资款转账明细及身份证复印件等材料。 （4）企业登记信息，载明坤威公司、亚润公司工商登记信息。 （5）不动产登记资料查询结果证明、车辆信息查询证明，载明对坤威公司、亚润公司、张月月等人不动产及车辆信息查询情况。 （6）张某1提交的坤威公司、亚润公司部分财务资料，载明两公司记载的部分集资统计表、费用支出、工资表等财务资料。 （7）被告人张月月、徐某1名下银行帐户交易明细，载明被告人张月月及徐某1名下银行帐户交易情况。 （8）房屋租赁合同复印件，载明被告人张月月所经营公司房屋租赁情况。 （9）亚润营业执照、通讯录一份，载明亚润公司营业执照、两公司业务员登记信息。 （10）朱某3提交的购物小票复印件、订货单复印件、支付宝截图以及银行交易明细，载明朱某3与张月月之间财物往来及清算情况。 （11）刑事判决书、刑满释放人员信息管理系统查询结果、被告人基本情况及户籍证明，载明被告人的基本情况、户籍信息及前科情况、前科执行情况。 （12）发破案经过，载明被告人张月月被扭送到案情况。 4、鉴定报告四册，载明对集资涉案金额、损失金额、资金流向、资金交易明细、涉案人员银行账户明细等情况所作的审计。 5、被告人及同案人供述 （1）同案人崔某1供述，2018年3月份，张月月邀请其去坤威公司担任副总经理，其在坤威公司任副总经理期间，负责向社会吸收存款业务。2018年7月份左右，刘建鹏从亚润公司离职，张月月让其到亚润公司担任业务总经理，这个时候坤威公司、亚润公司的吸收存款业务就有其全面负责了。其主要负责的工作是：一、与客户签订合同、指导业务员与客户签订合同。借款合同中甲方是向公司借款的人，乙方是向公司存款的客户，丙方是坤威公司，上面盖有坤威公司公章和张月月私章，亚润公司与坤威公司用一样的合同。二、向公司介绍员工到公司工作，其介绍了崔某2、杨某3到公司上班。三、负责管理业务员，给业务员开会、下任务指标、对业务员培训等。四、维护客户，给客户开服务会，宣传公司发展前景，讲公司将客户的钱用于车辆抵押、房产垫资、庄园投资项目等，让客户相信公司。五、帮张月月找投资项目，但没有找到合适的项目。六、向社会宣传，通过到超市、公园、小区门口发放公司宣传单页，向客户介绍公司吸收存款业务。借款合同是张月月提前制作好的，甲方是张月月提前填上的，其没有见过甲方。公司吸收来的钱都由张月月操控，张月月负责公司对外对接项目，给公司员工开会，鼓励员工吸收存款，管理公司与客户签订的合同。公司总经理李某2负责整个坤威公司的日常管理。公司财务是张某1，负责给客户支付利息、给员工支付工资提成、统计员工业绩、负责公司日常开支报销等。 （2）被告人张月月供述，其2017年11月6日注册成立滨州市坤威商务信息咨询有限公司，2018年6月6日注册成立山东亚润企业信息咨询有限公司。2017年10月份坤威公司成立后，其与总经理李某2商量从社会上吸收钱再干点事，其制作了一些宣传彩页，宣传公司业务，让业务员到小区下发传单并说到公司存钱一个月2分，两个月2分1，三个月2分3，有客户到公司咨询，业务经理崔某1找其给客户开具服务合同，乙方是客户的姓名加上存款金额，甲方是其编的一个借款人姓名，丙方盖的是坤威公司合同章再盖上其个人私章。服务合同的内容是借款金额、借款用途、借款利息及期限，还有少量的是其公司直接签订服务合同。公司到现在还不了的资金约800万元左右，100来个客户。其吸收的资金维持两公司运营使用了400万元，其中包括员工工资、提成奖励、客户利息、两个公司房租、办公家俱支出40多万元，公司组织管理人员出去旅游花费70－80万元，2018年7月份其购买了一部奔驰E300汽车花费18万元。一开始吸收的资金都是打到其个人银行卡上，有建行、工行和农行卡，2018年11月份，吸收的资金全部打到徐某1名下的招商银行卡、工商银行卡上，这两张卡都是其自己拿着。到2019年1月初，其公司没有钱还本付息就关门了。其共投资了两个项目，2018年夏天其向浙江集成科技有限公司的网络虚拟货币项目投资40万元，其还投资10万元，购进了50箱西凤酒，公司招待还有自己喝了10多箱，剩余的酒被李某2和崔某1分给了员工。 本院认为，被告人张月月以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。公诉机关指控其犯罪的罪名和犯罪事实成立，本院予以确认。关于被告人张月月所提“其应当以非法吸收公众存款罪定罪”的辩解意见及其辩护人所提“其吸收的存款大部分用于偿还欠款以及公司运营”的辩护意见，本院经审查认为，被告人所成立的公司并不存在实体经营的情况，被告人所投资的庄园只用于客户参观和答谢会，并未实际经营，其所提出的网络平台投资和经营酒约投资款50万左右，与吸收的资金规模明显不成比例。在被告人明知没有偿还能力情况下，大量骗取资金，其主观上可以认定具有非法占有的目的。其在公司没有实体经营的情况下，虚构抵押车、抵押房等项目，临时租赁场地，带领客户参观抵押车、生态园，骗取投资客户信任，伪造三方服务合同，且在资金链断裂，不能偿还客户的情况下，仍然欺骗客户投资款去向情况，系在客观上实施了诈骗的手段。综上，其虚构集资款向外投资的事实，欺骗集资参与人，实际上集资款并没有用于生产经营活动，致使集资款不能返还，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，应当以集资诈骗罪对其定罪量刑。故上述辩解辩护意见本院不予采纳。关于被告人所提本案属单位犯罪的辩解意见，本院认为，被告人为了非法集资设立了坤威公司、亚润公司，公司成立后未实施生产经营活动，应当认定为个人犯罪。其上述辩解意见，本院不予采纳。被告人张月月到案后如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。其辩护人以此为由所提出的辩护意见，本院予以采纳。被告人张月月刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人张月月犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金五十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2031年4月29日止。罚金限于本判决生效后三日内缴纳。） 二、责令被告人张月月退赔被害人高某1等损失554.6647万元（详见后附明细表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本三份，副本七份。 审 判 长  李艳霞 人民陪审员  胡立军 人民陪审员  刘明明 二〇二〇年九月二十一日 书 记 员  孟利华