上海市奉贤区人民法院民 事 判 决 书（2019）沪0120民初14559号原告：王灵华，女，1954年12月31日生，汉族，住浙江省台州市。委托诉讼代理人：钟承江，万商天勤(上海)律师事务所律师。被告：国本(深圳)商业保理有限公司，住所地深圳市。法定代表人：江波。原告王灵华诉被告国本(深圳)商业保理有限公司委托理财合同纠纷一案，本院于2019年7月3日立案后，依法适用简易程序，后本案依法转为适用普通程序，并于2020年9月7日公开开庭进行了审理。诉讼过程中，原告曾将上海银纪股权投资基金管理有限公司(以下简称“银纪公司”)列为被告，并申请追加国本供应链集团有限公司、深圳巨丰金融控股集团有限公司为共同被告(本院曾予以准许)。后原告申请撤回对银纪公司、国本供应链集团有限公司、深圳巨丰金融控股集团有限公司的起诉。原告委托诉讼代理人钟承江到庭参加诉讼。被告经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告王灵华向本院提出诉讼请求：1.请求判令被向原告支付投资款及收益共计人民币1,030,155.56元(以下币种同)(其中投资款为1,000,000元，收益为30,155.56元，收益计算方式：以1,000,000元为基数，按年利率9.2%，自2019年1月30日计算至2019年5月28日)；2.判令被告向原告支付逾期利息(以1,030,155.56元为基数，按每日千分之一的利率计算，自2019年5月29日起至实际付清之日止)。诉讼过程中，原告将逾期利息的计算标准调整为：2019年8月19日之前按中国人民银行同期贷款利率的四倍计算；2019年8月20日之后按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率的四倍计算。事实和理由：2017年9月20日，原告与银纪公司签署了《银纪医药供应链应收账款私募基金私募基金合同》，约定原告认购1,000,000元的该基金份额，认购价为1元/份，银纪公司为该基金管理人。同日，原告支付1,000,000元至东方证券基金运营外包服务募集专用账户。2017年9月12日、2017年11月22日及此后，银纪公司作为基金管理人与被告签署了两份《债权转让合同》及一份《债权转让合同补充协议》，载明银纪公司已向被告支付7,000,000元，取得被告享有的湖南华源鑫庆医药有限公司应收账款收益权。该基金投资人收益分配基准及基金管理人服务费用为年化10%，原预计存续期间为1年并于2018年11月28日届满，后延期6个月，被告于2018年11月22日出具《延缓退出及还款计划书》，承诺每月付息，2019年5月28日到期返还投资款，如延缓期限届满，原始债权方仍无法回购其应收账款，被告无条件回购，否则每逾期一天，按预期金额的每日千分之一支付罚息。现延缓期限已满，被告仍未按其承诺履行义务。原告为维护自身权益，遂诉讼来院。被告国本(深圳)商业保理有限公司未作答辩，亦未向本院提供给证据。原告王灵华围绕诉讼请求依法提交了私募基金合同、银行回单、债权转让合同、补充协议、延缓退出及还款计划书、基金延长说明、警示函、情况说明等证据。鉴于被告未到庭应诉，本院对原告出示的上述证据进行审核。原告出示的上述证据，与原告主张的相应事实具有高度关联性，本院均予以认定。基于上述认定的证据及原告的当庭陈述，本院确认如下法律事实：2017年9月12日，被告与银纪公司签署债权转让合同，约定被告基于编号为GBBL-BL-HYXQ-XXXXXXXX的《国本(深圳)商业保理有限公司保理合同》及附件对案外人享有债权，被告将上述债权中的6,193,152元转让给银纪公司，对价为5,000,000元，被告自银纪公司转让价款到账日起，按年化10%向银纪公司支付资金使用费，收取资金使用费的账户名为上海银纪股权投资基金管理有限公司医药供应链应收账款私募基金，符合特定条件，被告应回购债权，回购资金收取账户同上。2017年9月20日，原告与银纪公司签署私募基金合同，约定基金管理人为银纪公司，基金托管人为恒丰银行股份有限公司，基金名称为“银纪医药供应链应收账款私募基金”，基金业绩比较基准设置为年利率9.20%，基金管理人有权代表私募基金与其他第三方签署基金投资相关协议文件、行使诉讼权利或者实施其他法律行为，并对其他权利义务进行约定。2017年9月20日，原告向东方证券基金运营外包服务募集专用账户支付1,000,000元，用以认购上述基金。2017年9月22日，银纪公司出具认购确认单，确认原告认购基金成功。2017年11月22日，被告与银纪公司再次签署债权转让合同，约定被告基于编号为GBHYXQ-XXXXXXXX的《国本(深圳)商业保理有限公司保理合同》及附件对案外人享有债权，被告将上述债权中的6,258,510.80元转让给银纪公司，对价为5,000,000元，被告自银纪公司转让价款到账日起，按年化10%向银纪公司支付资金使用费，收取资金使用费的账户名为上海银纪股权投资基金管理有限公司医药供应链应收账款私募基金，符合特定条件，被告应回购债权，回购资金收取账户同上。后被告与银纪公司签署债权转让合同补充协议，对2017年9月12日及同年11月22日的上述两笔债权转让的债权金额及对价进行调整，两笔债权受让的总对价调整为7,000,000元，并明确银纪公司已经全额支付，无需另行支付其他款项。2018年11月22日，被告向银纪公司出具延缓退出及还款计划书，明确被告与银纪公司设立的上述私募基金用于投资受让被告持有的应收账款收益权，该基金首期实际募集资金7,000,000元，约定投资人收益分配基准和基金管理服务费合计为年化10%，原预计存续期限为1年并于2018年11月28日届满，按私募基金合同，被告已按约按时支付投资人收益和管理人服务费。现因国家政策调整等原因，特申请本基金延缓推出并制定后续还款计划：延缓其六个月，按月付息，到期返还本金，最后还款时间为2019年5月28日。如延缓期届满，原始债权方仍无法回购其持有的应收账款债权，被告将到期无条件回购，否则，每逾期一天，按逾期金额的千分之一支付罚息。2018年11月26日，银纪公司出具私募基金存续期限延长的说明对涉案基金的延长进行说明，并明确延期将不超过六个月。2018年12月3日，银纪公司出具涉案基金不能按期兑付的情况说明及投资风险警示函。本院认为，根据私募基金合同的约定，被告作为基金管理人，应当以自己的名义代表私募基金行使诉讼权利，同时，参照我国证券投资基金法第十九条第(十一)项的规定，基金管理人行使诉讼权利应当代表基金份额持有人的利益。换而言之，基金管理人行使相关权利的最终受益人应是基金份额持有人。本案中，银纪公司已下落不明，无法代表基金份额持有人的利益行使权利，且被告确已出具过还款计划，同意支付相关款项，在此情况下，若不允许原告以自己名义向被告行使权利，则显然违背公平及诚实信用原则。因此，本院对原告主张按照还款计划书的违约责任条款，在自己投资的款项范围内向被告主张权利，予以准许。关于投资本金及罚息的问题，因被告在还款计划书中同意回购银纪公司的应收账款债权并承担罚息，故如上所述，原告作为基金份额持有人有权要求被告承担给付回购款及罚息的民事责任。现原告自愿将罚息的计算标准予以降低，符合法律规定，本院予以准许。关于原告投资收益的问题，因被告承诺给付的年化收益率高于私募基金合同所确定的基金业绩比较基准值，且原告无法取得收益确系被告的原因所致，故原告主张按照基金业绩比较基准值作为计算收益的标准，于法无悖，本院予以准许。诉讼过程中，原告撤回对银纪公司、国本供应链集团有限公司、深圳巨丰金融控股集团有限公司的起诉，属原告对自己权利的处分，于法无悖，本院予以准许。对此，原告可另行主张权利。被告未到庭应诉，其行为是对原告诉讼请求及事实理由进行答辩权利的放弃。依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条规定，判决如下：一、被告国本(深圳)商业保理有限公司于本判决生效之日起十日内归还原告王灵华投资款1,000,000元；二、被告国本(深圳)商业保理有限公司于本判决生效之日起十日内给付原告王灵华以1,000,000元为基数，自2019年1月30日起至2019年5月28日止按年利率9.20%计算的收益；三、被告国本(深圳)商业保理有限公司于本判决生效之日起十日内偿付原告王灵华以1,000,000元为基数自2019年5月29日起至实际清偿之日止的罚息(2019年8月19日之前按中国人民银行公布的同期贷款基准利率的四倍计付；2019年8月20日之后按同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率(LPR)的四倍计付)。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费14,210元，公告费990元，由被告国本(深圳)商业保理有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于上海金融法院。审 判 长  高 磊人民陪审员  胡玲华人民陪审员  周金华二〇二〇年九月七日法官 助理  黄训迪书 记 员  黄训迪附：相关法律条文一、《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。……第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。二、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。