上海市松江区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0117刑初1958号公诉机关上海市松江区人民检察院。被告人自报黄海平，男，1992年1月28日出生，汉族，户籍所在地江西省。辩护人熊志文，山东稷下律师事务所律师。辩护人余金龙，北京盈科(上海)律师事务所律师。被告人自报李小强，男，1988年3月18日出生，汉族，户籍所在地陕西省。辩护人杨生泉，上海龙元律师事务所律师。被告人自报陈某3，男，1990年2月25日出生，汉族，户籍所在地江西省。辩护人万加辉，上海市友林律师事务所律师。被告人自报李某某，女，1988年11月30日出生，汉族，户籍所在地河南省。辩护人信景云，上海朱平律师事务所律师(由上海市松江区法律援助中心指派)。被告人自报王1，男，1990年7月26日出生，汉族，户籍所在地山东省新泰市。辩护人郭英齐，上海段和段律师事务所律师。被告人翁某某，男，1988年9月15日出生，汉族，户籍所在地浙江省。辩护人任靖，上海丰兆律师事务所律师(由上海市松江区法律援助中心指派)。被告人王某2，男，1987年11月3日出生，汉族，户籍所在地安徽省。辩护人张维艳，上海浦望律师事务所律师。被告人杜某某，女，1994年10月15日出生，汉族，户籍所在地河南省。辩护人刘志国，上海市致志远律师事务所律师。被告人黄2，男，1993年5月15日出生，汉族，户籍所在地江西省。辩护人沈元杰，江苏公大律师事务所律师。被告人黄3，男，1992年8月15日出生，汉族，户籍所在地江西省。辩护人唐康萍，上海丰兆律师事务所律师(由上海市松江区法律援助中心指派)。上海市松江区人民检察院以沪松检三部刑诉〔2019〕1016号起诉书指控被告人黄海平、李小强、陈某3、李某某、王1、翁某某、王某2、杜某某、黄2、黄3犯非法经营罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。2019年11月29日，上海市第一中级人民法院指定本院管辖。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市松江区人民检察院指派检察员袁某某出庭支持公诉，被告人黄海平及其辩护人熊志文、余金龙，被告人李小强及其辩护人杨生泉，被告人陈某3及其辩护人万加辉，被告人李某某及其辩护人信景云，被告人王1及其辩护人郭英齐，被告人翁某某及其辩护人任婧，被告人王某2及其辩护人张维艳，被告人杜某某及其辩护人刘志国，被告人黄2及其辩护人沈元杰，被告人黄3及其辩护人唐康萍到庭参加了诉讼。本案依法延期审理1次、延长审限1次。现已审理终结。公诉机关指控，2018年5月，朱某某、吴某(均另案处理)等人在经营上海琛晓资产管理有限公司(以下简称“琛晓公司”)期间，在未取得相关期货经营许可的情况下，经营推广“逸富”等期货交易平台(以下简称“逸富平台”)。2018年9月，被告人李小强、黄海平成立“香港中港科技有限公司”(以下简称“中港公司”)，作为上述“逸富”平台的一级代理商，以本市浦东新区张杨路XXX号XXX室为办公场所，招募被告人王某2担任风控人员，在未取得相关期货经营许可的情况下，发展下级代理以吸引投资人至上述“逸富”平台投资并交易，累计入金人民币(以下币种同)1,150万余元。其中，被告人黄海平、李小强参与非法经营数额1,150万余元；被告人王某2参与非法经营数额1,139万余元。2018年10月至2019年2月期间，被告人黄海平成立上海芸富网络科技有限公司(以下简称“芸富公司”)作为“中港公司”“逸富”平台的下级代理，以本市浦东新区浦东南路XXX号世界广场23J为办公场所，先后招募被告人陈某3、李某某成为芸富公司股东并担任业务组长，招募被告人翁某某担任网络技术人员，招募被告人王1等人担任分析师，招募被告人杜某某、黄2、黄3等人担任业务员，在未取得相关期货经营许可的情况下，通过开设网络直播间等方式，吸引投资人至上述“逸富”平台投资并交易，累计入金1,060万余元。其中，被告人陈某3、李某某、翁某某参与非法经营数额1,060万余元；被告人王1参与非法经营数额853万余元；被告人杜某某参与非法经营数额81万余元；被告人黄2参与非法经营数额70万余元；被告人黄3参与非法经营数额43万余元。2019年2月28日，被告人黄海平、李小强、陈某3、李某某、王1、翁某某、王某2、杜某某、黄2、黄3被公安人员抓获。公诉机关为确认上述事实向法庭举出的证据有，证人孟某某、罗某某、张某某、朱某某、吴某、顾某某、陈某1、黄某1、陈某2等人的证言及相关辨认笔录，平台截图、QQ聊天记录截图，转账凭证、银行交易明细，扣押笔录、扣押清单及照片，逸富平台后台数据，员工信息统计表，芸富公司档案机读材料及情况说明，中国证券监督管理委员会上海监管局出具的函，案发抓获经过、工作情况及常住人口基本信息，十名被告人的供述等，证明被告人黄海平、李小强、陈某3、李某某、王1、翁某某、王某2、杜某某、黄2、黄3违反国家规定，未经国家有关主管部门批准非法经营期货业务，扰乱市场秩序，其中被告人黄海平、李小强、陈某3、李某某、王1、翁某某、王某2情节特别严重，被告人杜某某、黄2、黄3情节严重，其行为均已构成非法经营罪。被告人黄海平、李小强在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人陈某3、李某某、王1、翁某某、王某2、杜某某、黄2、黄3在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应依法从轻或减轻处罚。上述十名被告人到案后如实供述自己的罪行，均可依法从轻处罚。建议本院根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第(三)项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款的规定，对十名被告人依法予以定罪处罚。被告人黄海平对起诉指控的事实无异议，但提出自己虽有中港公司50%的股份，但主要是“中港公司”的下级代理，“芸富公司”是依托“中港公司”开展业务；自己因法律意识淡薄实施了指控的犯罪行为。其辩护人提出，被告人黄海平实施的行为是期货配资业务，不违反国家禁止性规定，不构成非法经营罪。即便被告人黄海平的行为构罪，非法经营数额也应该结合所有投资人的笔录综合予以认定；相关法律规定没有规定情节特别严重的数额，不应认定被告人黄海平犯罪数额构成情节特别严重；本案犯意挑起者系被告人李小强，黄海平在其间作用较小，应认定为从犯，且具有坦白、无前科等情节，可酌情从轻处罚。被告人李小强对起诉指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出，“中港公司”虽系被告人黄海平、李小强各出资50%成立，但该公司在本案中没有直接起作用，与上下级公司没有签订任何协议，也没有资金进出的银行账户，认定指控被告人李小强的非法经营数额及认定其为主犯缺乏依据，被告人李小强的犯罪数额应扣除“芸富公司”的涉案数额，为90万元。被告人李小强具有坦白、认罪认罚情节，希望对其从轻处罚。被告人陈某3对起诉指控的事实和罪名均无异议。其辩护人对定性不持异议，提出被告人陈某3虽具有“芸富公司”股东身份，但实际只是挂名；其作案时间相对较短，社会危害性和损失相对较小，认罪态度较好，且没有前科，希望对其从轻处罚，适用缓刑。被告人李某某对起诉指控的事实和罪名均无异议。其辩护人对定性不持异议，提出被告人李某某具有坦白、从犯、无前科等情节，希望对其从轻处罚。被告人王1对起诉指控的事实和罪名均无异议。其辩护人对罪名不持异议，提出被告人王1仅是参与非法经营，系从犯，不应该承担公司全部非法经营数额，且系初犯、作案时间短、违法所得低，希望法院对其从轻处罚。被告人翁某某对起诉指控的事实和罪名均无异议。其辩护人对指控事实和定性不持异议，提出被告人翁某某仅是网络技术人员，在公司中没有管理权，系从犯，具有坦白情节且无前科，希望对其减轻处罚，并适用缓刑。被告人王某2对起诉指控的事实和罪名均无异议。其辩护人对指控事实和定性不持异议，提出被告人王某2参与程度有限，不参与分红和提成，仅拿基本工资，作用较轻，系从犯，具有坦白情节且无前科，希望对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人杜某某对起诉指控的事实和罪名均无异议。其辩护人对起诉指控的事实和定性不持异议，提出被告人杜某某认罪态度较好，有悔罪表现，犯罪情节轻微，希望对其减轻处罚或者免除处罚。被告人黄2对起诉指控的事实和罪名均无异议。其辩护人对起诉指控的事实和定性不持异议，提出被告人黄2系从犯，到案后如实供述且没有前科，希望对其免除刑事处罚或者适用缓刑。被告人黄3对起诉指控的事实和罪名均无异议。其辩护人对起诉指控的事实和定性不持异议，提出被告人黄3系从犯、初犯、无前科，且认罪态度较好，犯罪金额低，希望对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2018年5月，朱某某、吴某等人在经营琛晓公司期间，在未取得相关期货经营许可的情况下，经营推广逸富平台。2018年9月，被告人李小强、黄海平成立中港公司，作为上述逸富平台的一级代理商，以本市浦东新区张杨路XXX号XXX室为办公场所，招募被告人王某2担任风控人员，在未取得相关期货经营许可的情况下，发展下级代理以吸引投资人至上述“逸富”平台投资并交易，投资人累计入金额达1,150万余元。其中，被告人黄海平、李小强参与非法经营数额为1,150万余元；被告人王某2参与非法经营数额为1,139万余元。2018年10月至2019年2月期间，被告人黄海平成立芸富公司作为中港公司逸富平台的下级代理，以本市浦东新区浦东南路XXX号世界广场23J为办公场所，先后招募被告人陈某3、李某某成为芸富公司股东并担任业务组长，招募被告人翁某某担任网络技术人员，招募被告人王1等人担任分析师，招募被告人杜某某、黄2、黄3等人担任业务员，在未取得相关期货经营许可的情况下，通过开设网络直播间等方式，吸引投资人至上述逸富平台投资并交易，投资人累计入金达1,060万余元。其中，被告人陈某3、李某某、翁某某参与非法经营数额为1,060万余元；被告人王1参与非法经营数额为853万余元；被告人杜某某参与非法经营数额为81万余元；被告人黄2参与非法经营数额为70万余元；被告人黄3参与非法经营数额约43万元。2019年2月28日，被告人黄海平、李小强、陈某3、李某某、王1、翁某某、王某2、杜某某、黄2、黄3被公安人员抓获。上述事实有下列证据证明：1、证人孟某某、罗某某、张某某等投资人的证言及提供的平台截图、QQ聊天记录证实，孟某某、罗某某、张某某等多名投资人在逸富平台注册个人账户，通过在直播平台听课、业务员指导，以转账入金方式投资恒指、黄金、原油等期货产品的情况以及业务人与投资人聊天、吸引投资人入金的情况。2、证人吴某、朱某某、顾某某的证言证实，吴某、朱某某等人在经营琛晓公司期间，通过信管家和逸富两个交易软件平台，发展下级代理，在没有从事期货交易资质的情况下，非法经营国际期货交易(恒指、原油、黄金等)。逸富和信管家软件挂在新华主系统易盛上面，保证代理商客户的交易能通过吴某在新华证券开设的期货投资账户同步交易。为了保证交易同步成功，代理商需要支付保证金，吴某等人转成美金充进新华证券账户内。黄海平是吴某的一个一级代理，使用逸富平台，吴某给黄海平在逸富上开了总管理员账号。3、证人陈某1、黄某1、陈某2等人的证言证实，陈某1是中港公司财务，中港公司老板是黄海平和李小强，风控管理员是王某2，王某2主要负责账户后台情况，保证客户账户保证金充足。财务处用于客户出入金的为个人银行卡。芸富公司老板是黄海平，公司分两个业务组、一个分析组及IT人员和文员。业务一组负责人李某某，组员有黄3、黄2、杜某某、支江东等，二组负责人陈某3，组员有刘辉、刘骏、黄勇等；分析部负责人朱雷雷，组员有王1、梁军等；IT人员叫翁某某，文员是黄某1。中港公司、芸富公司都是做期货投资的。4、转账凭证、银行交易明细以及逸富平台后台数据证实，中港公司及芸富公司发展客户的入金情况，其中芸富公司的业务一组、二组发展的客户入金为1,414,347.62美元(入金按7.5汇率折算为人民币1，060万余元)，中港公司除了芸富公司客户入金，还包括部分个人下级代理发展的客户入金119,273.23美元(入金按7.5汇率折算为人民币89万余元)。5、员工信息统计表、芸富公司档案机读材料及情况说明证实，芸富公司成立于2018年10月，法定代表人李某某。其中，李某某系业务一组业务经理，陈某3系业务二组业务经理，黄3、黄2、杜某某为业务员，翁某某负责公司业务推广，王某2(2018年11月5日入职)负责风控，王1(2018年12月6日入职)系分析师。6、中国证券监督管理委员会上海监管局出具的函证实，芸富公司不属于依法设立的期货公司，依法不得组织期货交易或经营期货业务。7、扣押笔录、扣押清单及照片证实，公安机关从被告人黄海平、李小强等人处扣押了电脑、手机、银行卡等物品。8、案发及抓获经过、工作情况及常住人口基本信息证实，2019年2月，公安机关经工作发现芸富公司利用网络平台吸引客户进行期货交易，同月28日，本案10名被告人被抓获到案。9、被告人黄海平供述，2018年8月，李小强称有渠道做国际期货交易，并带其认识了吴某。随后李小强在香港注册了中港公司，其和李小强各占50%的股份。中港公司是通过吴某的逸富平台办理业务，但中港公司是没有经营期货资质的。芸富公司是中港公司的下级代理，李小强也发展了一些代理。芸富公司是其2018年10月让李某某去注册的，经营地在上海市浦东新区浦东南路**世界广场23J，主要进行国际期货投资(公司没有资质)，其、陈某3、李某某在公司的股份比例为7：2：1，三人按比例拿过投资的钱和分红。其是公司负责人，陈某3、李某某分别是公司两个业务部的主管，下面业务员负责和客户联系，朱雷雷是讲师部主管，负责管理直播讲师组，翁某某是负责网络推广和电脑维修，王某2实际是中港公司员工，负责风控，也就是负责投资保证金。业务员工资是底薪加提成(提成基础是业务员自己吸收的客户手续交易费)，讲师是底薪加提成(提成基础是公司所有手续交易费)，翁某某是底薪加提成(提成基础是公司所有手续交易费)，公司主要通过收取客户交易手续费盈利，中港公司抽取的佣金其和李小强平分。逸富平台客户入金都是先进入中港公司的账户，入金的银行卡有芦晓园、黄海艳、丁铭、白麦俠等账户。后台数据只能查看，不能操控。10、被告人李小强供述，其系中港公司(注(注册地是香港定代表人，其与黄海平各占50%的股份，实际经营地是上海浦东新区福兴大厦1603室，其公司是香港新华期货代理商(公司没有期货经营资质),通过吴某提供的逸富平台从事期货业务，其公司是吴某的一级代理商，黄海平与吴某对接。其公司招收国际期货代理商，通过逸富国际这个分仓的软件平台，给代理商开设分销后台，再由代理商开发客户，帮客户在逸富国际上开户，吸引客户入金，最终让客户在操作平台上操作购买期货。其公司代理商除了黄海平的公司，还有王东、袁园、李浩林、董大姐、张可望等代理。公司通过赚取客户入金时的汇率差(7.5左右的汇率入金)和手续费盈利。公司盈利除去开销、员工工资，剩下的钱其和黄海平平分。客户入金的账户是中港公司的账户。王某2是其公司的风控员。11、被告人陈某3、李某某供述，2018年10月，黄海平让李某某帮忙注册了芸富公司，做期货投资。黄海平占70%的股份，陈某3占20%，李某某占10%，陈某3、李某某均根据比例分过红。李某某是业务一组经理，陈某3是业务二组经理。12、被告人王1供述，其老板是黄海平，其于2018年12月7日左右入职，其是讲师，讲师组负责人是朱雷雷，讲师负责给客户做期货行情分析、技术讲解，吸引客户开户入金。讲师的工资是底薪加提成，提成是按照公司发展的客户手续费交易量来定的，总共提成是6%，其中3%是讲师不分业绩一起平分的，还有3%是根据讲师业绩予以区分的。13、被告人翁某某供述，其2018年10月到公司上班，老板是黄海平，公司是做国际期货的，其主要负责电脑维修和网络推广，网络推广就是在百度、360、搜狗搜索引擎上投放广告，主要为了让更多的人看到公司直播间。其收入是工资底薪加提成，提成是公司业绩盈利的1%，公司业绩盈利就是公司所有客户交易的手续费。14、被告人王某2供述，其于2018年10月左右到中港公司上班，大约半个月后，黄海平给其培训，让其做风控。公司是做期货的，让客户在平台上投资期货。公司赚取汇率差和手续费，汇率差就是客户入金时人民币换成美元是按汇率7.5左右入金的，有汇率差价，手续费是客户每交易一手收取的费用。其负责查看平台的后台数据，包括查看公司账户内保证金是否充足以及查看后台交易数据和中台交易数据是否一致。其工资每月6,000元，没有提成。15、被告人杜某某、黄2、黄3供述，三人于2018年10至芸富公司上班，均系业务员，负责开发、联系客户，帮助客户开户、入金，以及指导客户使用平台软件等。公司老板是黄海平。业务员工资是底薪加提成，提成的基础是业务员自己发展的客户交易的手续费。上述证据均经庭审质证属实，证据间所证明的事实能相互印证，已形成较为完整的证据锁链，能够证实上述经审理查明的事实，本院予以确认。对于被告人黄海平、李小强及王1的辩护人所提经营数额的问题，本院评判如下：经查，被告人黄海平、李小强均系中港公司的股东，各占50%的股份，二人约定利润平分。中港公司通过对接吴某的逸富平台开展期货投资业务，下级代理芸富公司及部分个人代理发展的客户入金都是进入中港公司账户，这些账户是由黄海平、李小强提供的个人账户。中港公司大部分时间由李小强进行日常管理，黄海平负责的芸富公司业务则是中港公司(指控犯罪数额)的主要业务构成。综上，作为中港公司的负责人，黄海平、李小强应该对中港公司的所有经营数额承担责任。王1作为芸富公司的讲师，对客户通过直播间进行行情分析、技术讲解，吸引客户开户入金，其工资除了底薪，还有提成，而提成的基础是按公司发展所有客户手续费来计算的，故公诉机关按照芸富公司经营总额并考虑王1的入职时间予以确定其犯罪数额并无不当。现公诉机关指控中港公司、芸富公司非法经营数额有被告人供述、投资人证言、转账凭证、后台数据等证据予以证实，于法有据，本院予以确认，对相关辩护人关于被告人非法经营数额提出异议的辩护意见，不予采纳。本院认为，被告人黄海平、李小强、陈某3、李某某、王1、翁某某、王某2、杜某某、黄2、黄3未经国家有关主管部门批准通过逸富平台吸引客户开户入金进行期货交易，从中赚取手续费等，系违反国家规定非法经营期货业务，扰乱了市场秩序，其中，被告人黄海平、李小强、陈某3、李某某、王1、翁某某、王某2情节特别严重，被告人杜某某、黄2、黄3情节严重，其行为均已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立，对被告人黄海平辩护人所提无罪的辩护意见不予采纳。被告人黄海平、李小强作为中港公司负责人，对接逸富平台，积极发展代理，吸引客户入金，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，对辩护人所提系从犯的辩护意见不予采纳；被告人陈某3、李某某、王1、翁某某、王某2、杜某某、黄2、黄3在共同犯罪中起次要作用，系从犯，对被告人陈某3、李某某、王1、翁某某、王某2依法减轻处罚，对被告人杜某某、黄2、黄3依法从轻处罚。被告人黄海平、李小强、陈某3、李某某、王1、翁某某、王某2、杜某某、黄2、黄3到案后如实供述自己的基本犯罪事实，均可依法从轻处罚。被告人黄海平、李小强、陈某3、李某某、王1、翁某某、王某2、杜某某、黄2、黄3当庭认罪态度较好，且被告人黄海平、王某2、杜某某、黄2、黄3分别退出违法所得3万元、1.8万元、6万元、20万元、6万元，均可酌情从轻处罚。根据本案犯罪情节，被告人陈某3、翁某某、王某2的行为尚不符合适用缓刑的条件，对其辩护人所提缓刑的辩护意见不予采纳。根据各被告人犯罪的事实、性质、情节、认罪态度和对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第(三)项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条的规定，判决如下：一、被告人黄海平犯非法经营罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币四十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月28日起至2024年11月27日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。)二、被告人李小强犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月28日起至2024年8月27日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。)三、被告人陈某3犯非法经营罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币二十六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月28日起至2021年11月27日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。)四、被告人李某某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币二十六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月28日起至2021年11月27日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。)五、被告人王1犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币七万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月28日起至2021年2月27日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。)六、被告人翁某某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月11日起至2022年5月13日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。)七、被告人王某2犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月11日起至2022年5月6日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。)八、被告人杜某某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币六万元(已缴纳)。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)九、被告人黄2犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)十、被告人黄3犯非法经营罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币六万元(已缴纳)。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)十一、扣押在案的涉案物品，予以没收。十二、在案的人民币三十六万八千元，予以相应发还。十三、未退出的违法所得，继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王美娟审 判 员  龚笑笑人民陪审员  李美华二〇二〇年九月二十二日书 记 员  顾霞飞附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：……(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。