北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0106刑初660号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人韩丙鑫，男，1986年6月20日出生于黑龙江省密山市，初中文化，农民，户籍地山东省济宁市梁山县；因犯收购赃物罪，于2006年1月26日被北京市大兴区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年10月28日被羁押，同年11月29日被取保候审；经本院决定于2020年9月30日被逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人于世海，北京杜克律师事务所律师。被告人冉某，男，1991年6月5日出生于湖北省郧县，汉族，初中文化，农民，户籍地湖北省十堰市郧阳区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年10月10日被羁押，同年11月17日被取保候审。辩护人王坤，北京亚欧雍文律师事务所律师。辩护人杨帆，北京亚欧雍文律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检二部刑诉[2019]452号起诉书指控被告人韩丙鑫、冉某犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员赵新颖、书记员李梦哲出庭支持公诉，被告人韩丙鑫及其辩护人于世海、被告人冉某及其辩护人王坤均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市丰台区人民检察院指控：2016年8月至12月间，汪素朴、陈士杰、赵岩三人（均已起诉），在北京市丰台区宋家庄庄子写字楼3层8303室的香港道辉投资管理有限公司（以下简称道辉公司），通过发放宣传单、组织宣讲会、采摘、酒会以及旅游考察等方式向社会不特定对象吸收资金，并以道辉公司名义与出借人签订借款合同，承诺在一定期限内返本付息，吸收公众存款金额共计300万余元。2016年8月至11月间，被告人韩丙鑫在道辉公司，带领其团队业务人员，以投资旅游项目的名义招揽投资者，承诺还本付息，并以旅游、宣传会等方式向社会公众宣传，面向不特定公众吸收存款共计75万元。2016年8月至11月间，被告人冉某在道辉公司，以投资旅游项目的名义招揽投资者，承诺还本付息，并以旅游、宣传会等方式向社会公众宣传，面向不特定公众吸收存款共计40万元。被告人韩丙鑫于2017年10月28日被黄村镇派出所民警抓获，被告人冉某于2017年10月10日被东四交通大队民警抓获。针对指控的事实，公诉机关提供了被告人供述，证人证言，鉴定意见，物证，相关书证以及公安机关出具的到案经过、破案报告等证据，公诉机关认为被告人韩丙鑫、冉某违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收存款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。被告人韩丙鑫表示认罪，但辩称其在吸收资金时不清楚道辉公司没有金融许可证；被告人冉某当庭表示认罪。被告人韩丙鑫的辩护人认为：被告人韩丙鑫系初犯、从犯，认罪悔罪，希望法院从轻、减轻处罚，并对其判处缓刑。被告人冉某的辩护人认为：被告人冉某系初犯、从犯，到案后能如实供述犯罪事实，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2016年8月至12月间，汪素朴、陈士杰、赵岩三人（均已判决），在北京市丰台区宋家庄庄子写字楼3层8303室的香港道辉投资管理有限公司（以下简称道辉公司），通过发放宣传单、组织宣讲会、采摘、酒会以及旅游考察等方式向社会不特定对象吸收资金，并以道辉公司名义与出借人签订借款合同，承诺在一定期限内返本付息，吸收公众存款金额共计人民币300万余元。2016年8月至11月间，被告人韩丙鑫在道辉公司，带领其团队业务人员，以投资旅游项目的名义招揽投资者，承诺还本付息，并以旅游、宣传会等方式向社会公众宣传，面向不特定公众吸收存款共计人民币75万元。2016年8月至11月间，被告人冉某在道辉公司，以投资旅游项目的名义招揽投资者，承诺还本付息，并以旅游、宣传会等方式向社会公众宣传，面向不特定公众吸收存款共计人民币40万元。被告人韩丙鑫于2017年10月28日被北京市公安局大兴分局黄村镇派出所民警抓获，被告人冉某于2017年10月10日被东四交通大队民警抓获。上述事实，有下列证据证明：1.同案犯汪素朴供述，证明2016年7、8月其见到了陈士杰、赵岩，二人称可以让客户投资其项目，后让其在北京成立香港道辉投资集团有限公司分支机构。其办了两台P**机，绑定了自己的银行卡。其离开北京后发现卡上陆续有钱进账，其就开始使用这张卡，发现一直取不完，消费转账了六七十万。查余额发现还有20多万，通过查询发现卡里的钱被取走60多万元，其就把卡冻结了。投资的是贵州省六盘水开发旅游项目，因为资金没有到位，没有实际投资。2.同案犯陈士杰供述，证明2016年8月其到香港道辉投资集团有限公司上班，公司法人兼董事长汪素朴。北京市场部有三个团队，负责人有其本人、赵岩、韩丙鑫，都由汪素朴领导。其和业务员通过打电话、开放日推销，吸引投资人投资贵州六盘水旅游项目，月息2%，投资款通过POS机刷卡进入汪素朴个人银行卡。汪素朴将投资款的48%作为提成给其，其中25%分发给业务员，8%作为员工底薪，10%作为日常运营费用，5%留给自己。汪素朴银行卡放在其处，其把提成转走，剩下的汪素朴转走。2016年8月至11月间总共发展了50名左右投资人，金额400万元左右，其挣了10万元左右。公司没有金融许可，办公地点是赵岩租的，汪素朴给的钱。给客户的借款合同是汪素朴派司机送来的。3.同案犯赵岩供述，证明：2016年8月张槐向其介绍了香港道辉投资管理有限公司，公司项目是贵州六盘水观音山旅游开发项目，让其找客户投资。后来其和陈士杰、韩丙鑫一起在其租的房间内给该公司找客户做投资。一个有三个团队，负责人分别是其、陈士杰和韩丙鑫。汪素朴给48%投资款作为提成，48%作为提成给其，其中25%分发给业务员，8%作为员工底薪，10%作为日常运营费用，5%留给自己。客户投资款利息一般是月息2%，也有月息3%。其挣了10万元左右，租房子12万元，其实还亏了两三万。其到贵州考察过项目，给客户的借款合同是汪素朴派司机送来的。4.证人李某1证言，证明2016年10月底其到香港道辉投资集团有限公司市场部工作，负责联系客户。香港道辉投资集团有限公司，办公地点在北京市丰台区庄子企业**8303，法人是汪素朴，陈士杰是公司总经理，武婷婷应该是后勤部门，大小员工都算上大约有70人左右。公司通过发传单、打电话的形式从社会上找投资客户，用客户投资的资金做旅游项目开发，赚到钱再返利给客户。2016年12月初，陈士杰告诉其没有业绩，不给其发工资，之后其就不干了。5.证人汪某、王某1、万某、于某1、黄某、于某2、阎某、李某2证言，借款合同，银行账户明细，证明上述人员系本案投资人，通过香港道辉投资集团有限公司韩丙鑫团队业务员师诗（师娜娜）、田甜（田丹）、王薇（王振燕）共计投资75万元。6.证人王某2、倪某、李某3证言，辨认笔录，借款合同，银行账户明细，证明上述人员系本案投资人，通过香港道辉投资集团有限公司的业务经理冉某介绍、参加该公司组织的活动等，了解并投资该公司的项目，年息24%或36%。其中王某2投资5万元，倪某投资30万元，李某3投资5万元。经辨认，王某2、倪某指出冉某就是接待其的香港道辉公司业务经理。7.证人韩某证言及辨认笔录，证明冉某向倪某宣传香港道辉投资集团有限公司的投资理财产品，并看见倪某通过POS机刷卡投资30万元。经辨认，冉某就是接待其，并让倪某签合同的香港道辉公司的业务经理。8.中国银行业监督管理委员会北京监管局出具的复函，证明：截至2017年1月17日，该局未向香港道辉投资管理有限公司颁发过金融许可证。9.扣押决定书、搜查笔录、扣押清单、照片，证明：侦查机关扣押相关物品的情况。10.银行账户交易明细，证明被告人韩丙鑫、冉某银行账户交易情况。11.北京盛唐司法鉴定所司法鉴定意见书，证明：从被告人韩丙鑫、冉某手机中提取相关数据的情况。12.刑事判决书，证明（1）涉案公司非法吸收存款的情况及同案犯汪素朴、陈士杰、赵岩被判刑的情况；（2）被告人韩丙鑫的前科情况。13．身份信息表，证明：被告人韩丙鑫、冉某的身份情况。14．公安机关出具的到案经过、破案报告，证明该案破获及被告人韩丙鑫、冉某到案的经过。15.被告人韩丙鑫供述，证明2016年8月份，陈士杰找其去香港道辉投资集团做业务拉客户，其就带着团队去了。据其了解，香港道辉投资集团有限公司是一家投资公司，公司法人和董事长是汪素朴。陈士杰是总经理，主要负责公司的整体管理和运营工作，陈士杰手下是其和武婷婷、赵岩三个总监级别的，赵岩自己带着一个团队，下面负责的人叫冉某。其团队下面有施娜娜、田丹、王薇和朱涛。陈士杰当时告诉其公司有个在贵州六盘水的旅游项目，是和当地政府合作的，在观音山旅游度假区搞实体开发，因为需要大量的资金，公司就以开发旅游项目的名义通过向不特定的老百姓借钱的方式，找客户进行投资，公司用客户的投资款进行旅游项目的开发去赚钱，赚到钱再给客户进行返利。其的提成情况是每月底薪5000元，其自己跑的业务，给其18%的提成，其团队业务员跑的业务，给其28%的提成，让其来分配。其团队向客户宣传这个项目基本上是打电话和发单子，对客户没有特殊要求，只要客户有钱，想投资，就可以和他们签订借款协议。客户给公司的投资款存入了法人汪素朴的银行账户，然后汪素朴再通过银行转账把提成从投资款中拿出来给陈士杰，陈士杰再通过银行转给其。陈士杰所说的项目存不存在其不知道，其没去过，公司有没有金融局颁发的金融凭证许可证其不知道，吸收来的钱是否用作旅游区的开发其也不知道。其团队发展的投资人有六到十个，大概投资了六七十万。16.证人冉某供述，证明2016年9月份其通过赵岩的介绍去香港道辉集团上班，是市场部的销售。直到2016年12月份公司出事了，无法给客户返息了，警察找其，其没有去，后来被警察发现了就到派出所了。其所了解的道辉集团的总经理是陈士杰，副总经理是赵岩、韩丙鑫、武婷婷，这三个人各自带领一个团队，法人是汪素朴。赵岩和其说公司有个项目在贵州六盘水，是开发旅游的，需要大量资金，所以通过民间借贷的方式以公司的名义向不特定的老百姓借钱，签订借款合同，按时间给一定的利息。投资人投的钱转到汪素朴的个人账户，一部分钱用于给客户返息，一部分给业务团队发提成。以上证据经当庭质证，内容相互印证的部分，本院予以确认。另查明，被告人冉某在本院审理期间向本院退赔违法所得人民币12万元整。本院认为，被告人韩丙鑫伙同他人，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，有其他严重情节，被告人冉某伙同他人，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额较大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人韩丙鑫、冉某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据充分，罪名成立。被告人韩丙鑫辩称其不清楚道辉公司有没有金融许可证，其无非法吸收公众存款主观故意的意见，经查，被告人韩丙鑫在未核实公司项目真伪的情况下，与其团队成员为取得高额回报，积极向不特定人员宣传公司项目，吸收投资人钱款，并承诺在一定期限内还本付息，且资金进入个人账户，供个人使用，从其客观行为可以证明其主观上存在非法吸收公众存款的主观故意，故对其上述辩护意见本院不予采纳。辩护人提出被告人韩丙鑫对被告人韩丙鑫适用缓刑的意见本院不予采纳，其他辩护意见本院酌予考虑。鉴于被告人韩丙鑫、冉某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，故本院依法对被告人韩丙鑫减轻处罚，对被告人冉某从轻处罚。鉴于被告人冉某到案后能如实供述主要犯罪事实，犯罪情节较轻，具有悔罪表现，故本院依法对其从轻处罚，并适用缓刑。根据被告人韩丙鑫、冉某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，以及在共同犯罪中的地位和作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第七十一条第一款、第三款，第七十二条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：一、被告人韩丙鑫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押的33日予以折抵刑期，即自2020年9月30日起至2021年8月27日止；罚金于判决生效后30日内缴纳。)二、被告人冉某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(刑期考验期，自判决确定之日起计算；罚金于判决生效后30日内缴纳。)三、责令被告人韩丙鑫、冉某退赔违法所得，发还各投资人。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  张立建人民陪审员  龚美玲人民陪审员  曹长青二〇二〇年九月三十日书 记 员  耿郁泉