中华人民共和国 山东省滨州市滨城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1602刑初177号 公诉机关滨州市滨城区人民检察院。 被告人陈福明，男，1980年6月17日出生于福建省漳州市平和县，汉族，小学文化，无固定职业，住福建省漳州市平和县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月17日被刑事拘留，同年11月21日被逮捕。现羁押于滨州市看守所。 辩护人张洪森，山东英天律师事务所律师。 被告人叶长贵，男，1990年5月14日出生于福建省漳州市平和县，汉族，小学文化，无固定职业，住福建省漳州市平和县。因犯寻衅滋事罪，于2011年9月6日被福建省平和县人民法院判处有期徒刑九个月缓刑一年三个月。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月17日被刑事拘留，同年11月21日被逮捕。现羁押于滨州市看守所。 辩护人马东，山东英天律师事务所律师。 被告人叶福星（绰号“狮王”），男，1987年7月10日出生于福建省漳州市平和县，汉族，小学文化，无固定职业，住福建省漳州市平和县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月17日被刑事拘留，同年11月21日被逮捕。现羁押于滨州市看守所。 辩护人陈珂，山东英天律师事务所律师。 滨州市滨城区人民检察院以滨区检刑诉[2020]158号起诉书指控被告人陈福明、叶长贵、叶福星犯诈骗罪，于2020年4月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。滨城区人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉，被告人陈福明及其辩护人张洪森、被告人叶长贵及其辩护人马东、被告人叶福星及其辩护人陈珂到庭参加诉讼。本院因新冠肺炎疫情防控原因致使案件在较长时间内无法继续审理，于2020年6月15日裁定中止审理，同年9月10日因中止审理原因消失，裁定恢复法庭审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年9月，被告人陈福明通过网络QQ与实施诈骗犯罪人员（在逃）联系，商定由陈福明提供李某、陈某2东名下的数张银行卡，由陈福明负责将诈骗所得钱款取现，并获得取现所得10%的分成利益。随后被告人陈福明、叶长贵、叶福星根据实施诈骗犯罪人员指示，检测银行卡是否可用，在确认到账后利用上述银行卡在福建省漳州市厦门市银行网点取现，后留存分成后反存至实施诈骗犯罪人员处。先后骗取梁某2、郭某、陈某1、刘某1、刘某2、王某2、张某1、邬某、吴某、蒋某、陈某3、杜某、张某2、毛某等人418148元。其中，被告人陈福明、叶长贵参与数额为418148元，被告人叶福星参与数额为348309。 被告人陈福明辩解称，其对指控的诈骗罪罪名有意见，其构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人陈福明对犯罪事实没有异议；2、被告人陈福明系从犯。 被告人叶长贵辩解称，其和诈骗犯罪人员没有直接联系，其构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人叶长贵归案后如实供述；2、被告人叶长贵在本案中系帮助犯，比照诈骗罪的正犯对社会危害性较小；3、叶长贵对罪名有异议，其对法律规定理解的偏差，其对公诉机关指控的事实及所依据的证据均无异议，不影响其前期认罪认罚的态度；4、被告人叶长贵系从犯。 被告人叶福星辩解称：其没有直接参与诈骗过程，其构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。其辩护人提出的辩护意见是：1、对指控罪名有异议，被告人叶福星没有实施诈骗罪的共谋行为，应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；2、被告人叶福星系从犯。 经审理查明，2019年9月，被告人陈福明通过网络QQ与实施诈骗犯罪人员联系，商定由陈福明利用李某、陈某2东名下的数张银行卡，负责将诈骗所得钱款取现，并获得取现所得10%的分成利益，随后被告人陈福明、叶长贵、叶福星根据实施诈骗犯罪人员指示，检测银行卡是否可用，在确认到账后利用上述银行卡在福建省漳州市厦门市银行网点取现留存分成后，将诈骗款存至实施诈骗犯罪人员提供的账户中。其中，被告人陈福明、叶长贵参与数额为418148元，被告人叶福星参与数额为348309元。分述如下： 1、2019年9月12日至9月14日，梁某2为申请网贷下载平安钱贷APP，后“客服”以验证还款能力、更改银行卡信息等理由骗取梁某2向李某卡号为62×××70农业银行帐户、卡号为62×××70的中信银行帐户以及陈某2东卡号为62×××18的兴业银行账户共转账8052元，由被告人陈福明、叶长贵取现后存至诈骗人员提供的账户。 2、2019年9月13日至14日，郭某为申请网贷下载平安钱贷APP，后“客服”以验证还款能力、解冻银行资金等理由诈骗郭某向李某卡号为62×××70的中信银行帐户、陈某2东卡号为62×××18的兴业银行账户共转账61787元，由被告人陈福明、叶长贵取现后存至诈骗人员提供的账户。 3、2019年9月15日至16日，陈某1为申请网贷下载平安钱贷APP，后“客服”以银行流水不足、验证还款能力等理由骗取陈某1向陈某2东卡号为62×××88的招商银行账户、李某卡号为62×××71光大银行账户及卡号为62×××70农业银行账户等账户共转账85847元，由被告人陈福明、叶长贵、叶福星取现后存至诈骗人员提供的账户。 4、2019年9月15日，刘某1为申请网贷下载平安钱贷APP，后“客服”以缴纳保证金、验证银行流水等理由共骗取刘某112854元，其中11900元转入陈某2东卡号为62×××88的招商银行帐户、李某卡号为62×××71的光大银行帐户，由被告人陈福明、叶长贵、叶福星取现后存至诈骗人员提供的账户。 5、2019年9月15日，刘某2为申请网贷下载平安钱贷APP，后“客服”以验证还款能力、缴纳保证金等理由骗取刘某2向陈某2东卡号为62×××88的招商银行帐户共转账13574元，由被告人陈福明、叶长贵、叶福星取现后存至诈骗人员提供的账户。 6、2019年9月16日，王某2为申请网贷下载平安钱贷APP，后“客服”以提前还款等理由骗取王某2向李某卡号为62×××04的工商银行账户共转账3587元，由被告人陈福明、叶长贵、叶福星取现后存至诈骗人员提供的账户。 7、2019年9月16日、17日，张某1为申请网贷下载平安钱贷APP，后“客服”以预付利息、验证银行流水、违约金等理由骗取张某1向陈某2东卡号为62×××45的光大银行帐户、卡号为62×××28的工商银行帐户以及李某卡号为62×××70的中信银行帐户共转账76764元，由被告人陈福明、叶长贵、叶福星取现后存至诈骗人员提供的账户。 8、2019年9月16日，邬某为申请网贷下载平安钱贷APP，后“客服”以预付费用的理由骗取邬某向陈某2东卡号为62×××45的光大银行帐户转账954元，由被告人陈福明、叶长贵、叶福星取现后存至诈骗人员提供的账户。 9、2019年9月16日至17日，吴某为申请网贷下载平安钱贷APP，后“客服”以验证征信、解冻资金等理由骗取吴某4357.36元，其中4355元转入陈某2东卡号为62×××45的光大银行帐户、卡号为62×××28的工商银行帐户，由被告人陈福明、叶长贵、叶福星取现后存至诈骗人员提供的账户。 10、2019年9月18日，蒋某为申请网贷下载平安钱贷APP，后“客服”以刷评分、解冻资金等理由骗取蒋某向陈某2东卡号为62×××28的工商银行帐户转账8680元，由被告人陈福明、叶长贵、叶福星取现后存至诈骗人员提供的账户。 11、2019年9月21日，陈某3为申请网贷下载平安E贷APP，后“客服”以解冻资金为由骗取陈某3向陈某2东卡号为62×××83的福建农信社账户及李某卡号为62×××16的招商银行帐户共转账44000元，由被告人陈福明、叶长贵、叶福星取现后存至诈骗人员提供的账户。 12、2019年9月21日至22日，杜某为申请网贷下载平安E贷APP，后“客服”以银行流水不足、验证还款能力等理由骗取杜某向陈某2东卡号为62×××83的福建农信社账户、卡号为62×××08的建设银行帐户及李某卡号为62×××16的招商银行帐户共转账79539元，由被告人陈福明、叶长贵、叶福星取现后存至诈骗人员提供的账户。 13、2019年9月22日，张某2为申请网贷下载平安E贷APP，后“客服”以验证还款能力、缴纳解冻费为由骗取张某2向陈某2东卡号为62×××08的建设银行帐户共转账11997元，由被告人陈福明、叶长贵、叶福星取现后存至诈骗人员提供的账户。 14、2019年9月24日，毛某为申请网贷下载平安E贷APP，后“客服”以缴纳解冻费为由骗取毛某向陈某2东卡号为62×××53的邮政储蓄银行账户转账7112元，由被告人陈福明、叶长贵、叶福星取现后存至诈骗人员提供的账户。 上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证、认证的以下有效证据予以证实： 1、被害人陈述 （1）梁某2陈述，2019年9月12日，其接到一陌生电话问需不需要网上贷款，其申请3万元贷款成功后，对方让其验证第一期还款，给对方银行卡转入1048元，以验证失败需重新验证为由，让其转账1014元，后以平安钱贷APP提示银行卡信息错误让其转账6000元。其将上述款转入陈某2东、李某银行卡中后，发现被骗。 （2）郭某陈述，2019年9月13日，其接到一陌生电话联系贷款，其准备贷款2万元，下载平安钱贷APP后，对方要验证其还款能力，让其转第一期还款1787元，后说其银行账号错误需1万元解冻金，其转入成功后，对方要求填写备注重新打入1万元，一并存入其贷款额度中，其共打入61787元，发现被骗了。其给对方的转款均是转入了李某、陈某2东账户中。 （3）陈某1陈述，2019年9月15日，其接到一陌生电话联系贷款，其下载平安钱贷APP后，对方以验证第一期还款、需要账户解冻金等理由，让其向对方提供的账户中打款，其于9月15日至16日分十笔转入陈某2东、李某账户中85847元，后发现被骗。 （4）刘某1陈述，2019年9月15日，其用手机浏览贷款网站时，联系了一个自称“平安钱贷”的客服人员，其下载平安钱贷APP后，对方以支付第一期还贷费用、缴纳保证金、刷流水为由，骗其向陈某2东、李某账户中转款11900元，后其发现被骗。 （5）刘某2陈述，2019年9月15日，其通过“平安钱贷”贷款，对方以交纳第一期还款、交纳保证金为由，骗其向陈某2东账户转款13574元。后发现被骗。 （6）王某2陈述，2019年9月16日，其接到一电话联系贷款，对方让其下载平安钱贷APP，以转第一期还款为由骗取其3587元。其被骗的款转入了李某账户中。 （7）张某1陈述，2019年9月16日，其下载平安钱贷APP办理网上贷款，与对方客服加上微信好友后，对方将陈某2东账号发过来，后以让其转入贷款利息、走银行流水等理由，让其向陈某2东光大银行、工商银行账户中转入76764元。后发现被骗。 （8）邬某陈述，2019年9月16日，其在手机上下载了平安钱贷APP进行操作，想贷款2万元，一男子电话联系，说其贷款审批下来了，让其将第一期还款954元转到对方提供的陈某2东光大银行账户中，其转款后发现被骗了。 （9）吴某陈述，2019年9月16日下午，其通过网上浏览下载了平安钱贷APP，申请2万元贷款，对方客服加上其微信后，以验证其还款能力，让其转账第一期、第二期还款，后以账户冻结，让其打入解冻金，其共向对方提供的陈某2东账户中转入4355元，后发现被骗。 （10）蒋某陈述，2019年9月18日，其接到一陌生电话联系贷款，其下载平安钱贷APP后，对方以支付款项刷评分、支付账号冻结金为由，让其向陈某2东账户中支付了8680元，后其发现被骗。 （11）陈某3陈述，2019年9月21日，其接到一电话联系贷款，其下载平安E贷软件后，申请了45000元贷款，对方以提供解冻保证金为由，让其向陈某2东、李某账户中转入44000元。后其发现被骗。 （12）杜某陈述，2019年9月21日，其接到一电话联系贷款，其加上对方微信后，下载了平安E贷APP申请贷款4至5万元，对方以让其还第一期贷款、解冻银行卡等理由，让其向提供的陈某2东、李某账户中转入了79559元，后其发现被骗。 （13）毛某陈述，2019年9月24日，其接到一陌生电话联系贷款，其加上对方微信后，下载了平安E贷APP，对方以交款解冻账户为由，让其向对方提供的陈某2东账户中转入7112元，后其发现被骗。 （14）张某2陈述，2019年9月22日，其接到自称是平安E贷客服的电话，加上微信后下载了平安E贷APP，对方以交纳第一期还款、解冻资金保证金名义，让其向陈某2东账户中转入11997元，后其发现被骗。 2、笔录 （1）搜查笔录及扣押清单，载明公安机关对陈福明、叶福星、叶长贵居住的房间搜查，扣押电脑2台、银行卡一宗（户名为陈某2东、李某）、电子密码器一宗、手机40部。 （2）检查笔录，载明公安机关对陈福明持有的手机进行检查，对相关聊天内容提取拍照截图，证实其与实施诈骗的上线联系情况。 （3）电子数据检查笔录，载明对陈福明、叶福星、叶长贵持有的手机检查，提取、固定、恢复相关电子数据。 （4）辨认笔录，载明被告人叶福星对陈福明、叶长贵照片指认；被告人叶长贵对陈福明、叶福星照片指认；被告人陈福明对叶长贵、叶福星照片指认。 3、书证： （1）被害人郭某、陈某1、刘某114人提交的微信截图、转账截图，载明上述被害人与实施诈骗人员聊天记录、转账记录。 （2）公安机关调取的李某、陈某2东的银行交易明细、支付宝微信明细，载明上述银行账户交易情况。 （3）电子档案信息，载明公安机关调取的陈某2东、李某的个人信息情况。 （4）监控视频截图，载明公安机关调取的叶长贵、叶福星取款的视频截图。 （5）生效刑事判决书一份，证实被告人叶长贵的前科情况。 （5）被告人基本情况及户籍证明，证实被告人陈福明、叶长贵、叶福星的基本情况及户籍信息。 4、发破案经过、抓获经过，载明陈福明、叶长贵、叶福星被抓获归案情况。 5、被告人供述： （1）陈福明供述，其是自2019年5月份开始洗钱业务的，其通过QQ与实施诈骗的上家联系，会及时了解被骗的人汇款的动态，上家实施诈骗的会通过QQ和他们沟通，将被骗的人什么时间打款、打款数额告诉他们，他们去取款。钱到银行卡后，他们三人用陈某2东、李某的支付宝和微信流转，后转入陈某2东或者李某的其他银行账户内，后他们三人去银行取现。他们取现是在漳州市厦门市银行网点，将钱扣除分成后，再无卡存款至上家提供的银行卡号内，取现的银行卡是其给叶福星、叶长贵的，其分成10%，给叶福星、叶长贵5%左右。 （2）叶长贵供述，其和叶福星用陈福明提供的银行卡取现，将现金积累到整数后，存到陈福明提供的银行账户内，每晚结算分成后，陈福明再分给他们。上线通过QQ和他们沟通，将被骗的人什么时候打款、打款数额告知他们，他们去取款。实施诈骗的人通过QQ向他们要卡号，他们按要求将卡号、开户行等信息发给上家，其记得发送的卡号户主有李某、陈某2东名下的银行卡。他们使用银行卡、支付宝、微信流转资金取现后，反存给上家。其自2019年9月12日至13日和陈福明一起为诈骗团伙取款的，14日叶福星来了，他们三人一起取款，取款是在漳州市厦门市银行网点。 （3）叶福星供述，他们都是去银行ATM机取现的，陈福明和叶长贵用支付宝和微信提现到银行卡，然后他们就去银行取现。陈福明通过QQ和微信同上家联系，他们通过手机界面的转卡监控、走账监控工具能看到钱款流向、交易变化，钱到账后，陈福明交给其银行卡，其和叶长贵负责取款，取完钱后，交给陈福明或者叶长贵，到下一家银行后，陈福明让其将前一家银行取的钱转存，银行卡都是陈福明给的。其自2019年9月15日开始参与，取现使用的是陈福明提供的陈某2东、李某名下的银行卡、支付宝、微信等。反存号码是陈福明发送到叶长贵QQ上的。 综上，被告人陈福明、叶长贵帮助他人实施电信诈骗14次，诈骗数额418148元；被告人叶福星帮助他人实施电信诈骗12次，诈骗数额348309元。 本院认为，被告人陈福明、叶长贵、叶福星实施电信诈骗，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控上述被告人犯罪的罪名和犯罪事实成立，本院予以确认。关于被告人陈福明、叶长贵、叶福星及被告人叶福星的辩护人所提上述被告人行为不构成诈骗罪，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪处罚的辩解辩护意见，本院经审查认为，上述被告人与上线诈骗人员通谋，通过微信、QQ等与上线诈骗人员联系，在上线诈骗得逞后，按事前约定将骗取的款项取现、转移，三被告人的行为系诈骗犯罪的共犯，应以诈骗罪对其定罪处罚。故其上述辩解辩护意见，本院不予采纳。被告人系利用互联网对不特定多数人实施诈骗，酌情可从重处罚。三被告人在共同犯罪实施的诈骗犯罪中均起辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚。上述被告人到案后如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。其辩护人以上述理由所提的辩护意见成立，本院予以采纳。在共同犯罪中被告人叶长贵、叶福星所起作用较陈福明小，本院在量刑时予以酌情考虑。被告人叶长贵有故意犯罪前科，酌情可从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： －、被告人陈福明犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金五十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2025年4月16日止。罚金限于本判决生效后三日内缴纳。） 被告人叶长贵犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金四十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2024年10月16日止。罚金限于本判决生效后三日内缴纳。） 被告人叶福星犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金三十五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2023年10月16日止。罚金限于本判决生效后三日内缴纳。） 二、责令三被告人退赔被害人梁某1经济损失418148元（其中被告人陈福明、叶长贵退赔梁蓉8052元，退赔郭某61787元；被告人陈福明、叶长贵、叶福星退赔陈某185847元，退赔刘某111900元，退赔刘晓梅13574元，退赔王本祥3587元、退赔张改林76764元，退赔邬佩章954元，退赔吴乐超4355元，退赔蒋荣贵86**元，退赔陈伢44000元，退赔杜玲79539元，退赔张俊峰11997元，退赔毛孔生7112元） 三、扣押的作案工具电脑2台、银行卡一宗（户名为陈良东、李翠华）、电子密码器一宗、手机40部，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本三份，副本七份。 审 判 长  李艳霞 人民陪审员  胡立军 人民陪审员  傅新峰 二〇二〇年九月二十四日 书 记 员  孟利华