上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2748号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人李炜，男，1986年7月18日生，汉族，户籍地江苏省苏州市。辩护人樊云，上海市淮海律师事务所律师。被告人张任涛，女，1990年4月21生，汉族，出生地江苏省苏州市，中专文化，无固定职业，户籍地江苏省苏州市吴中区横泾镇新思村**，住江苏省苏州市姑苏区苏锦街道天筑家园****；因本案于2019年10月24日被刑事拘留，同年11月29日被逮捕，现羁押于上海市浦东新区看守所。辩护人梁艳，上海市海华永泰律师事务所律师。被告人留小伟(绰号：阿楠)，男，1974年1月5日生，汉族，户籍地浙江省，住安，住安徽省芜湖市芜湖县弯止世贸家园****06年12月15日因犯组织他人偷越国(边)境罪,被上海市浦东新区。辩护人冷培清，上海同甘律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]3048号起诉书指控被告人李炜、张任涛、留小伟犯信用卡诈骗罪，于2020年7月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某出庭支持公诉，被告人李炜、张任涛、留小伟、辩护人樊云、梁艳、冷培清到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2019年8月起，被告人李炜、张任涛、留小伟及郑雨标(另案处理)等人经共谋，由被告人李炜负责以紫一川温泉酒店(苏州)有限公司(以下简称“紫一川酒店”)和苏州香尚湖岸酒店管理有限公司(以下简称“香尚湖岸酒店”)的名义，向通联支付网络服务股份有限公司上海分公司(以下简称“通联支付”)申领具有外币刷卡功能的POS机，被告人留小伟提供非法获取的境外信用卡卡号、密码等信用卡信息，通过POS机“手输卡号无卡支付”功能刷卡消费，骗取资金共计人民币(以下币种同)300余万元，实际造成通联支付巨额经济损失。案发前，被告人李炜归还通联支付11.2万元。2019年10月24日，被告人李炜、张任涛被公安机关抓获。次日，被告人留小伟被公安机关抓获。三名被告人到案后均如实供述上述犯罪事实。公诉机关当庭出示工商信息资料、证人陈某、杨某某、池某、代某某等人的证言、《通联支付网络服务股份有限公司收银宝业务协议》《外卡交易拒付扣款通知书》、银行卡交易明细、鉴定意见书、扣押决定书、扣押清单、案发经过、常住人口基本信息、刑事判决书、释放证明、被告人李炜、张任涛、留小伟的供述等证据，以证明上述指控。公诉机关认为，被告人李炜、张任涛、留小伟的行为均已构成信用卡诈骗罪，被告人留小伟系累犯，3名被告人均如实供述罪行，被告人李炜、张任涛认罪认罚，提请依法审判。被告人李炜、张任涛对上述指控均无异议，其辩护人提出对二人从轻处罚的意见。被告人留小伟及其辩护人提出留小伟与李炜、张任涛并非共同犯罪，要求对留小伟从轻处罚的意见。被告人和辩护人均未出示证据。经审理查明，2019年8月起，被告人李炜经被告人张任涛介绍认识被告人留小伟及郑雨标(另案处理)等人，几人经共谋，由被告人李炜负责以紫一川酒店和香尚湖岸酒店的名义，向通联支付申领具有外币刷卡功能的POS机，被告人留小伟提供非法获取的境外信用卡卡号、密码等信用卡信息，通过POS机“手输卡号无卡支付”功能刷卡消费，从中非法骗取资金。经审计，2019年8月至9月底，被告人李炜、张任涛、留小伟等人冒用他人信用卡骗取资金共计300余万元，实际造成通联支付巨额经济损失。案发前，被告人李炜归还通联支付11.2万元。2019年10月24日，被告人李炜、张任涛被公安机关抓获。次日，被告人留小伟被公安机关抓获。三名被告人到案后均如实供述上述犯罪事实。上述事实，有以下经庭审质证属实的证据证实：1.紫一川酒店、香尚湖岸酒店的工商信息资料，证实涉案公司的基本情况。2.证人陈某、杨某某、池某、代某某等人的证言、《通联支付网络服务股份有限公司收银宝业务协议》《外卡交易拒付扣款通知书》、银行卡交易明细等书证，证实被告人李炜、张任涛、留小伟利用POS机，冒用他人信用卡信息骗取钱款造成通联支付损失的事实。3.上海复兴明方会计师事务所有限公司提供的鉴定意见书，证实被告人李炜、张任涛、留小伟涉案金额。4.扣押决定书、扣押清单，证实公安机关从被告人处扣押涉案POS及手机若干部。5.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人李炜、张任涛、留小伟的到案情况。6.上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息、刑事判决书、释放证明等书证，证实被告人李炜、张任涛、留小伟的基本身份情况及被告人留小伟具有累犯情节。7.被告人李炜、张任涛、留小伟的供述，与上述证据相互吻合。本院认为，被告人李炜、张任涛、留小伟以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额特别巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立，予以支持。查明的事实表明，被告人留小伟向被告人李炜、张任涛提供相关信用卡信息，而后3人共同使用上述信息，在李炜申领的POS机上刷卡骗取资金，3人虽然实施了部分不同行为，但均是基于共同的诈骗故意实施的整个诈骗行为的一部分，应当认定3人系共同犯罪。被告人留小伟及其辩护人所提留小伟与李炜、张任涛不属共同犯罪的意见，不予采纳。被告人留小伟系累犯，依法从重处罚。3名被告人均如实供述罪行，依法从轻处罚。被告人李炜、张任涛认罪认罚，依法从宽处理。被告人李炜退还部分违法所得，酌情从轻处罚。辩护人所提对被告人从轻处罚的相关意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人李炜犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月24日起至2031年4月23日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人张任涛犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月24日起至2031年10月23日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)三、被告人留小伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月25日起至2033年4月24日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)四、违法所得予以追缴，不足部分责令退赔；查获的作案工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁晓青人民陪审员  沈玉玲人民陪审员  张群德二〇二〇年九月十六日书 记 员  黄亚南附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。……第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。