扬州经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)苏1091刑初64号 公诉机关扬州经济技术开发区人民检察院。 被告人张静，男，1981年3月14日出生于江苏省东台市，汉族，大学本科文化，扬州虎啸健身休闲有限公司实际经营人，住江苏省东台市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月15日被扬州市公安局开发区分局取保候审，同年12月22日被该局刑事拘留，2020年1月20日经扬州经济技术开发区人民检察院批准逮捕，当日由该局执行逮捕。现羁押于扬州市看守所。 辩护人沈志军，江苏君奥律师事务所律师。 被告人韩丹，女，1990年11月8日出生于江苏省扬州市，汉族，大专文化，扬州虎啸健身休闲有限公司员工，住扬州市邗江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月24日被扬州市公安局开发区分局刑事拘留，2020年1月20日被该局取保候审。 被告人张静，女，1990年2月8日出生于江苏省扬州市，汉族，大学本科文化，扬州虎啸健身休闲有限公司员工，住扬州市江都区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月24日被扬州市公安局开发区分局刑事拘留，2020年1月20日被该局取保候审。 辩护人叶某，江苏中杜律师事务所律师。 被告人苗月，女，1985年10月10日出生于江苏省扬州市，汉族，大专文化，扬州虎啸健身休闲有限公司员工，住扬州市邗江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月24日被扬州市公安局开发区分局刑事拘留，2020年1月20日被该局取保候审。 辩护人徐晓剑，江苏瀛乾线上律师事务所律师。 被告人丁姣姣，女，1989年9月7日出生于江苏省扬州市，汉族，中专文化，扬州虎啸健身休闲有限公司员工，住扬州市邗江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月24日被扬州市公安局开发区分局刑事拘留，2020年1月20日被该局取保候审。 被告人张佳佳，女，1990年5月17日出生于江苏省扬州市，汉族，中专肄业，扬州虎啸健身休闲有限公司员工，住扬州市广陵区，户籍地仪征市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月24日被扬州市公安局开发区分局刑事拘留，于2020年1月20日被该局取保候审。 扬州经济技术开发区人民检察院以扬开检诉刑诉[2020]64号起诉书指控被告人张静犯集资诈骗罪，被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月16日向本院提起公诉。审理过程中，扬州经济技术开发区人民检察院以扬开检诉刑变诉【2020】4号变更起诉决定书对部分指控事实进行了变更。本院组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。扬州经济技术开发区人民检察院指派检察官任爱梅、检察官助理王烨出庭支持公诉，被告人张静及其辩护人沈志军，被告人韩丹，被告人张静（女）及其辩护人叶某，被告人苗月及其辩护人徐晓剑，被告人丁姣姣、张佳佳到庭参加诉讼。现已审理终结。 扬州经济技术开发区人民检察院指控：被告人张静系扬州虎啸健身休闲有限公司、扬州虎啸投资咨询有限公司（2018年8月被吊销）实际经营人。2017年被告人张静以“虎头”为昵称在北京陌陌科技有限公司提供的网络社交平台进行直播，以在陌陌平台上的高额消费博取网友信任，通过夸大自身经济实力与盈利能力，在明知自身不具备还本付息的条件下，宣称长期从事获利的放贷业务，制造开展度假山庄、美容院、电子商务平台等多种经营项目的假象，使集资参与人产生投资给其有保障的错误认识，以“虎啸投资”为名开展非法集资。为顺利开展业务，被告人张静先后雇佣被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳为客服人员，并授意该5名客服人员通过陌陌、微信宣传被告人张静的经济实力和经营能力、回答直播观众的问题，联系有投资意向的集资参与人以吸引和追加投资。被告人张静为提高“工作业绩”，根据各自吸收资金的情况，给予5名客服人员一定比例的提成费、维护费奖励。 2017年6月至2019年11月间，被告人张静通过“一月投”、“三月投”、“六月投”三种投资模式，以年化收益达14%至36%的高额利息为诱饵，承诺在一定期限内归还本息，采用口头或书面借条、借款协议的方式，以个人名义骗取曹中松等172名集资参与人的钱款，非法集资共计人民币78845670元，所骗资金主要用于归还前期集资款的本金、支付高额利息以及个人使用等，返还集资参与人本息共计人民币35171049元，给集资参与人造成损失共计人民币43674621元。其中，被告人韩丹吸收55名集资参与人共计人民币25839145元；被告人张静（女）吸收63名集资参与人共计人民币20998220元；被告人苗月吸收29名集资参与人共计人民币15988642元；被告人丁姣姣吸收15名集资参与人共计人民币8912600元；被告人张佳佳吸收9名集资参与人共计人民币1393500元。 被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳自动投案，并如实供述了自己的罪行。 案发后，公安机关扣押被告人张静手机一部。被告人韩丹退出人民币7万元、被告人张静（女）退出人民币3万元、被告人苗月退出人民币5万元、被告人丁姣姣退出人民币3万元、被告人张佳佳退出人民币1万元。 为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭讯问了各被告人，宣读和出示了相关的证据。 公诉机关认为，被告人张静以非法占有为目的，使用欺骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳帮助被告人张静非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张静、韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳在非法集资共同犯罪中，属于共同故意犯罪，系共同犯罪；其中，被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳自动投案，如实供述自己的罪行，均系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳认罪认罚，均可以依法从宽处理。建议以集资诈骗罪对被告人张静判处有期徒刑十二年六个月，并处相应罚金；建议以非法吸收公众存款罪对被告人韩丹判处有期徒刑二年八个月，可给予一定缓刑考验期限，并处相应罚金；建议以非法吸收公众存款罪对被告人张静（女）判处有期徒刑二年六个月，可给予一定缓刑考验期限，并处相应罚金；建议以非法吸收公众存款罪对被告人苗月判处有期徒刑二年二个月，可给予一定缓刑考验期限，并处相应罚金；建议以非法吸收公众存款罪对被告人丁姣姣判处有期徒刑一年六个月，可给予一定缓刑考验期限，并处相应罚金；建议以非法吸收公众存款罪对被告人张佳佳判处有期徒刑十个月，可给予一定缓刑考验期限，并处相应罚金。 被告人张静辩称：1、其不构成集资诈骗罪，只构成非法吸收公众存款罪；2、其应属于坦白；3、公诉机关重复计算放贷数额不合理。 被告人张静的辩护人提出的辩护意见是:1、对起诉书指控的事实无异议；2、被告人张静不构成集资诈骗罪，只构成非法吸收公众存款罪；3、被告人张静应构成坦白；4、被告人张静系初犯，愿意积极退出赃款，请求对其从轻处罚。 被告人韩丹对起诉书指控的事实与罪名均无异议。 被告人张静（女）对起诉书指控的事实与罪名均无异议。 被告人张静（女）的辩护人提出的辩护意见是：1、对起诉书指控的事实与罪名均无异议；2、被告人张静（女）具有自首情节，认罪认罚，系初犯、从犯，已退出部分赃款，请求对其减轻处罚并建议对其适用缓刑。 被告人苗月对起诉书指控的事实与罪名均无异议。 被告人苗月的辩护人提出的辩护意见是：1、对起诉书指控的事实与罪名均无异议；2、被告人苗月具有自首情节，认罪认罚，系初犯、从犯，已退出部分赃款，请求对其减轻处罚并建议对其适用缓刑。 被告人丁姣姣对起诉书指控的事实与罪名均无异议。 被告人张佳佳对起诉书指控的事实与罪名均无异议。 经审理查明：被告人张静系扬州虎啸健身休闲有限公司、扬州虎啸投资咨询有限公司（2018年8月被吊销）实际经营人。2017年被告人张静以“虎头”为昵称在北京陌陌科技有限公司提供的网络社交平台进行直播，以在陌陌平台上的高额消费博取网友信任，通过夸大自身经济实力与盈利能力，在明知自身不具备还本付息的条件下，宣称长期从事获利的放贷业务，制造开展度假山庄、美容院、电子商务平台等多种经营项目的假象，使集资参与人产生投资给其有保障的错误认识，以“虎啸投资”为名开展非法集资。为顺利开展业务，被告人张静先后雇佣被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳为客服人员，并授意该5名客服人员通过陌陌、微信宣传被告人张静的经济实力和经营能力、回答直播观众的问题，联系有投资意向的集资参与人以吸引和追加投资。被告人张静为提高“工作业绩”，根据各自吸收资金的情况，给予5名客服人员一定比例的提成费、维护费奖励。 2017年6月至2019年11月间，被告人张静通过“一月投”、“三月投”、“六月投”三种投资模式，以年化收益达14%至36%的高额利息为诱饵，承诺在一定期限内归还本息，采用口头或书面借条、借款协议的方式，以个人名义骗取曹中松等172名集资参与人的钱款，非法集资共计人民币78845670元，所骗资金主要用于归还前期集资款的本金、支付高额利息以及个人使用等，返还集资参与人本息共计人民币35171049元，给集资参与人造成损失共计人民币43674621元。其中，被告人韩丹吸收55名集资参与人共计人民币25839145元；被告人张静（女）吸收63名集资参与人共计人民币20998220元；被告人苗月吸收29名集资参与人共计人民币15988642元；被告人丁姣姣吸收15名集资参与人共计人民币8912600元；被告人张佳佳吸收9名集资参与人共计人民币1393500元。 案发后，被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳自动投案，如实供述了自己的罪行。被告人韩丹退出人民币7万元、被告人张静（女）退出人民币3万元、被告人苗月退出人民币5万元、被告人丁姣姣退出人民币3万元、被告人张佳佳退出人民币1万元。 另查明，公安机关于2020年1月9日依法查封了被告人张静用集资款为王某乙、蒲利红购买的坐落于重庆市两江新区礼嘉组团A标准分区A05-4/05号宗地13号楼2-7-2房屋一处。在吸收公众存款期间，被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳分别领取底薪、提成、维护费等各类违法所得计20万元、20万元、18万元、15万元、28000元。在本院审理期间，被告人韩丹、苗月、丁姣姣、张佳佳分别退出人民币10000元、12500元、8000元、2000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，并经本院予以确认的下列证据证实： 一、被告人的供述与辩解 1、被告人张静的供述与辩解，证实：2014年至2017年，其从事的是网络P2P业务，后来因为国家政策收紧，这块业务被吊销了。2017年年初，其开始在网上进行陌陌直播，直播中也提及其虎啸财富以及放贷事宜，有粉丝问其，其会告诉他们其是做生意的，准备投资一些项目赚钱。从2017年6月开始，有人通过陌陌联系其进行投资，遇到有投资意向的客户，其不好直接跟他们讲投资的事，怕被封号，就让他们和客服联系，其会在“相亲相爱一家人”的微信群里通知客服上线，进入其直播间，然后告诉客户联系某某客服，再由客服具体和客户进行接触，这种状况其一直持续到2019年11月1日。其客服有女张静、韩丹、张佳佳、丁姣姣、苗月。其跟客服说，有客户来就宣传下，说其实力雄厚，投资的项目也比较多，具体放在其这儿的钱有三种回报方式，一月投月息1.5(2019年2、3月调至1.2)、三月投月息是2（2019年2、3月调至1.7）、6月投月息是3（2019年2、3月调至2.5）。客户跟客服沟通好以后，他们就会把钱打到其银行卡上，后台有个财务软件，会测算出每天应当支付的利息，一般一月结算一次。其不具备吸收资金的资格，其名义上跟这些人之间是借贷关系，实际上是以高额利率向他们吸收资金用于放贷的。其通过陌陌吸收的钱主要用于支付投资人的利息和本金以及前期P2P平台的本金和利息；部分钱用于填补两个健身房的亏损，大概亏了5、600万；还有就是进行放贷以及其个人的一些支出，包括陌陌直播间的消费和生活日常支出。其曾于2018年、2019年通过尾号为7753的建设银行账户转账215万元至妻子王某乙及王某乙母亲蒲利红的账户用于购买重庆的房产。其名下有五家公司，即虎啸投资、虎啸科技、虎虎电子商务、虎啸健身、渤林物业，还有一个汽车美容店，其中P2P业务是以虎啸投资和虎啸科技名义进行的，这两个公司没有什么真正的业务，就是在P2P时期吸收资金，2017年下半年关掉了。汽车美容店2016年开张，后来生意不好做，2018年底就关掉了。虎啸健身会所有两家，这两家从2015年、2016年开业至今累计投资1000万，部分是用的投资人的钱，部分是以前放贷的盈利所得，2017年之后，这两家健身房一直处于亏损状态。虎虎电子商务和渤林物业没有实际经营。在直播间，其提到过其投资整形医院、农家山庄、电商平台的事情，最终都没有实际投资。其客服的收入由基本工资3000元、提成、维护费三部分组成，提成是按照超过上个月业绩部分的千分之五来计算，维护费是按照超过上个月业绩的情况下，这个月实际完成的总额的万分之一，以此来激励她们多发展投资客户。2019年10月15日其被取保候审之后，其没有向公司员工及投资人告知其被取保的情况，怕大规模的撤资导致崩盘，2019年11月1日之后，其告诉客服自己被取保候审以及不要再吸收新的资金了。同时在直播间及客户QQ群说和琴岛公会合作的事，想安抚住客户。取保之后，其变卖了金阳苑244号的房子以及两辆汽车用于发放客户返利和支付员工工资。 2、被告人韩丹的供述与辩解，证实：其从2017年6月份开始为张静做投资客服,他说有人在直播视频里面问他有关投资的事情，需要其来和客户进行对接。其有一个微信群“相亲相爱一家人”，张静做直播的过程中，需要客服上线就会在群里面说一声，他在直播间里面会跟粉丝说如果要咨询投资的事情可以找某某客服。如果是安排我，在确认了投资意向后，会添加客户的微信，进行进一步介绍。张静给过其一张纸，纸上面记录有和客户聊天的模板，同时张静告诉其向客户介绍的投资的具体情况，包括金额的限制，投资的时间，利率，利息和复投的情况。单人单日最多投资20万，张静单日接受的最高投资是50万，投资期限分为1个月、3个月和6个月，利息是按月返还的。客服不知道张静具体从事什么投资，但他让客服跟客户说，他有很多投资项目，财力很雄厚，他自己也会在直播间宣传自己的经济实力，和客户互动说自己在扬州有健身房，准备投资山庄、整形医院，准备和琴岛公会合作。对于这些项目的真实性，其客服无法识别。如果客户同意投资的话，其会将张静收款的银行卡号发给客户，等财务确认客户的钱到账之后，客服会将客户的信息录入电脑统计系统。2019年10月15日，张静在工作群里说过他在派出所处理举报的事，已经结束了，没有说他被取保的事，还在客户群安抚客户，直到11月5日，他才告诉大家。从2017年6月份至案发，其手下大概60多个客服，一共吸收了1、2000千万的资金。其从2017年6月到案发，其一共领到薪金、提成、维护费，合计20多万元。 3、被告人张静（女）的供述与辩解，证实：2014年年底其到虎啸投资上班，当时法人代表是王彬，张静（以下简称张总）是实际经营人。虎啸一开始投资是做P2P业务的，其当时是做财务。后来因为个人原因离开了公司，2017年初，其又回去上班，当时虎啸投资的P2P平台业务已经不做了，主要是张总做个人网上直播，通过这种方式接受客户的投资。他主要是直播自己工作、生活的情况，在直播中他向别人介绍自己开了健身会所，还有汽车和住房等等，还说过要考察、投资度假山庄、整形医院、物业公司等，别人看了他的直播都觉得他是个有钱人。其中就有些人向他讨教发财的门路，他就让别人把钱转给自己，由自己去进行投资，然后定期向投资人返还收益。张总安排了几个客服接待客户，其也兼职做客服，张总做直播的时候一般都会要求客服在线，要是有网友有投钱的意愿，张总就让在线的客服接待网友，客户也会根据张总的提示直接联系客服。其有一个工作群叫“相亲相爱一家人”，张总在里面给客服下达具体的指令，客服一般是通过微信与客户联系，客户按照客服提供的账号打款，财务确认后就算投资成功了，之后张总会定期要求财务把利息打到指定的账户。张总拿这些钱具体做什么其不是很清楚，其所知道的是大部分用于偿还本金和利息。除此之外，他在重庆买房结婚时让其打了100多万到王某乙的账户，他给谭琴看病也花了一些钱，张总平时需要用钱就让其打钱到他个人的账户上，但不会告诉其干什么用。2017年6月开始，其一共吸收了6、70个客户，总额在2000万元左右。至案发时，其一共拿了20几万提成、维护费、底薪。2019年10月15日，张总在工作群里说过他在派出所处理举报的事，已经结束了，没有说他被取保的事，还在客户群安抚客户，直到11月5日，他才告诉大家。 4、被告人苗月的供述与辩解，证实：其从2014年开始在虎啸投资当客服，2017年左右，张静开始做陌陌直播吸引投资，张静有的时候会在直播间里面讲自己做投资的事情，这时候如果有人感兴趣就会主动在直播间里面咨询该如何投资，这时候张静就会告诉他们，想要投资的话直接联系他直播间里面的客服。其在直播间里面叫“客服苗苗”，这些想要投资的人会给其发信息了解投资的情况，其就会给他们介绍。如果对方有意向投资，其就会在一个叫“逍遥安卓模拟器”的平台上帮助客户“约标”，平台就会每个月自动将利息打到客户用来接收返利的卡上。有的客户会要求张静给他打一张借条，作为凭证来证明投资了多少钱给张静，其就直接去找张静，张静就会把借条写好由其寄给客户。张静本身有两家健身房，还有一个洗车行，张静自己在直播里回答别人他还将投资物业、山庄等项目，有的客户问客服的时候，客服会按照张静的要求来回答，总之就是让客户相信张静本人是非常有实力的。其名下的客户约在30人左右，涉及资金在1000万左右。这些客户都是网上的投资人，全国各地都有。从2017张静做陌陌直播吸收投资以来，其共领到底薪、提成、维护费总共约18万余元。2019年10月15日，张静在工作群里说过他在派出所处理举报的事，已经结束了，没有说他被取保的事，还在客户群安抚客户，直到11月5日，他才告诉大家。 5、被告人丁姣姣的供述与辩解，证实：其于2014年底到虎啸投资公司上班，中间离开一段，2018年9月之后回来上班。2017年初张静在陌陌直播平台上进行直播，最多的时候有几十万粉丝，会有粉丝问张静是做什么生意的这么有钱，张静会聊到虎啸投资公司以及自己经营的健身会所等，因为在直播间讲投资理财是不允许的，张静要求如果粉丝问起虎啸投资的情况，他会让粉丝和客服联系。其会跟客户说他有两家健身房、一家汽车美容公司，他财力很雄厚，钱放在这儿很稳定，他之后会投资美容院、山庄什么的，但是张静是不是会投到这些地方，其实其不是很清楚。客服人员和客户确认转账成功之后会找财务李某甲或者张晓静确认，无误后会在系统内输入投资金额形成报表。每个月需要返还利息的时候，由会计转账，将利息返还到客户银行卡上。投资款到期之后，张静要求客服尽量“维护”好客户，客户的钱到期之后，其都会主动和客户取得联系，希望他们继续进行投资。其从2017年2、3月到2019年11月1日期间，大概接待了30多个客户左右，总金额几百万元。2017年至2019年其每年拿6万多元，计15万余元。2019年10月15日，张静在工作群里说过他在派出所处理举报的事，已经结束了，没有说他被取保的事，还在客户群安抚客户，直到11月5日，他才告诉大家。 6、被告人张佳佳的供述与辩解，证实：2019年3月其回到张静手下工作，工作内容就是做虎啸投资的客服。张静在直播的时候会有观众问他投资的事情，他就在直播里跟观众讲需要投资的直接联系客服，然后就会有想投资的人主动联系其，有时其也会主动联系那些想投资的人。其在陌陌私聊上直接跟客户说加我微信，然后在微信上告诉那些想投资的人投资分一个月，三个月和六个月，等客户选定了投资方案以后，其就会把张静的个人账户卡号发给客户，等客户转账。到账之后，其会在逍遥模拟器平台上打开一个叫“FinanceAPP”的软件，这是一个P2P平台，其会在这个平台上替客户注册一个账户，并帮他们选择好投资的金额和时间，每个月的利率等，会计审核完以后在平台上把钱充值上去就可以了，有的客户还要求张静给他打一张借条，作为凭证来证明他给了张静多少钱。其从2019年3月才开始做客服的，一直到2019年11月，总共有12、3个客户，涉及200万元。再次期间其每月能拿4、5千块钱，计28000余元。2019年10月15日，张静在工作群里说过他在派出所处理举报的事，已经结束了，没有说他被取保的事，还在客户群安抚客户，直到11月5日，他才告诉大家。 二、书证 1、常住人口基本信息，证实：六名被告人的基本信息情况，六人均未受过刑事或行政处罚，均系完全刑事责任能力人。 2、工商登记资料，证实：张静名下有扬州虎啸投资咨询有限公司（2014年9月28日开业，2018年8月被吊销，法定代表人王彬）、扬州虎啸网络信息科技有限公司（2017年4月6日开业）、扬州虎啸健身休闲有限公司（2015年9月21日开业，法定代表人陈育）、江苏虎虎电子商务有限公司（2015年9月5日开业）、扬州渤林物业管理有限公司（2019年5月13日开业）五家公司。 3、扣押决定书、扣押清单、暂扣款物专用收据、接受证据材料清单，证实：张静（女）退出人民币3万元，韩丹退出人民币7万元，苗月退出人民币5万元，丁姣姣退出人民币3万元，张佳佳退出人民币1万元；公安机关从李某甲处接收分属农业银行、广发银行、工商银行、建设银行、中国银行的银行卡9张，刻有“张静”字样的法人章一枚，刻有“扬州呼啸网络信息科技有限公司财务专用章”字样财务章一枚；从被告人张静处扣押手机一部。 4、抓获经过，证实：本案的案发经过情况以及被告人张静系被抓获到案情况，被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳自动投案情况。 5、借条、借款合同、民事判决书复印件，证实：被告人张静的民事诉讼和民间借贷情况。 6、协助查封通知书，证实：公安机关已于2020年1月9日查封了王某乙、蒲利红位于重庆市两江新区礼嘉组团A标准分区A05-4/05号宗地13号楼2-7-2一处房产，于2019年12月31日查封了黄海、张有珍位于扬州佳家北园36幢1103室、文昌花园62幢104室的房产。 7、不动产产权信息查询结果证明、房地产买卖契约，证实：原属于被告人张静的金阳苑244号房产已于2020年1月6日登记在扬州松腾商贸有限公司名下；公安机关查封的文昌花园62-104号房屋登记在张有珍名下，登记时间为2017年4月27日；公安机关查封的佳家北园36幢1103室房屋登记在黄海名下，登记在2014年10月17日。 8、重庆市商品房买卖合同，证实：2018年11月24日，王某乙、薄利洪与重庆金美碧房地产开发有限公司签订商品房买卖合同，约定：王某乙、蒲利红购买位于重庆市两江新区礼嘉组团A标准分区A05-4/05号宗地13号楼2-7-2房屋一处，总价款为2101801元，采用现金分期付款，第一期631801元于2018年11月24日交付，第二期147万元于2018年12月25日交付。 9、被告人张静名下账号为62×××53建设银行账户明细，证实：被告人张静用该账户作为吸收集资参与人投资，后通过该账户向王某乙、蒲利红转账210万余元用于购买位于重庆市两江新区礼嘉组团A标准分区A05-4/05号宗地13号楼2-7-2房屋。 10、王某乙、蒲利红银行卡交易明细，证实：被告人张静于2018年9月20日16时24分通过尾号为7753建行账户转账10万元给王某乙，当日16时41分王某乙将10万元转至重庆市房管局预售房资金监管中心。2018年9月27日、9月29日被告人张静通过尾号为7753建行账户分别转账30万元、20万元给王某乙，王某乙于9月30日转账531801元给重庆市房管局预售房资金监管中心。2019年3月18日张静通过尾号为7753建行账户转账150万元给蒲利红。2019年3月19日蒲利红通过自己银行转账147万元给重庆市房管局预售房资金监管中心，即登记在王某乙、蒲利红名下坐落于重庆市两江新区礼嘉组团A标准分区A05-4/05号宗地13号楼2-7-2房屋系被告人张静用吸收的集资款所购买。 11、江苏东衡会计师事务所有限公司出具的专项审计报告，证实：2019年10月29日张静出售金阳苑244号房产，从王某甲处收到120万元，已在随后3天内全部支付给自然人。卖车收入15万元由陈某甲转入李某甲账户，后转给陈育132592.0元，转给张静8876.0元，转给苗月436.90元；扬州虎啸健身休闲有限公司、扬州虎啸投资咨询有限公司及扬州虎啸网络科技有限公司名下账户共流入张静、李某甲账户2031652.85元，流出到该三公司675078.64元。 2017年6月2日至2019年3月18日，张静以其尾号7753建行卡（公）向李某甲6518农行卡（私）内转账59次，合计952000元；2017年8月8日至2019年8月27日，张静以其尾号5302中行卡（公）向李某甲尾号2554江苏银行卡（私）转账202次，合计6161000元；张静相关账户自其妻子王某乙相关账户处累计收入971000元，支出1978020元，共计流出1007020元。 12、扬州市邗江区人民法院关于耿勤系列案件的分配方案，证实：被告人张静在本案作案前有债权在扬州市邗江区人民法院申请执行，现执行到位部分，被告人张静愿意将该部分作为赃款予以退赔。 13、案款收据，证实：2020年9月28日，被告人韩丹、苗月、丁姣姣、张佳佳分别退出人民币10000元、12500元、8000元、2000元。 14、协助冻结财产通知书、银行业务凭证、银行账户明细表，证实:公安机关对被告人张静名下的有关账户进行了冻结以及上述账户的余额情况。 三、被害人陈述 第一组被告人韩丹对应投资人 1、被害人曹中松登记表、银行卡交易记录、聊天记录，证实：2019年，通过客服韩丹其向张静投资1笔5万元，返还12800元，损失37200元。 2、被害人胡某甲的陈述、支付宝转账记录、微信转账记录、银行卡交易记录，证实：2017年，其在陌陌看到一个叫“虎头”的人直播，渐渐相信张静的“虎啸财富”了。2018年5月26日，其加了张静直播间的客服“韩不丹”，陆续投资93万元，返还757017元，损失172983元（其中17万算张佳佳的）。 3、被害人胡某乙的陈述、支付宝转账记录、银行卡交易记录，证实：2018年8月，其听其妹妹胡某甲介绍知道了虎啸财富，同年8月20日，其添加了虎啸财富的客服“韩不丹”，其前后投资了7笔共计80万元，返还389450元，损失410550元（其中5万算张佳佳的）。 4、被害人刁某的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年10月，其通过陌陌直播知道了张静和他的虎啸财富，他说这个投资稳赚不赔，有兴趣可以联系直播界面的客服私聊。2018年3月，其加了微信昵称为“韩不丹”的客服，当天打款到张静银行卡，之后其陆续投资，共投7笔合计30万元，返还45124元，损失254876元。 5、被害人赵某乙的陈述、借条、与韩丹的微信聊天记录、银行卡交易记录，证实：2019年2月，其在陌陌上看到张静宣传他的虎啸财富，后其添加了客服韩丹的微信。2019年2月19日在张静健身房跟他面谈，并于当日银行转账20万给他，到2019年8月，其连本带利一起拿回233908元。8月23日，韩丹又找其谈投资的事，其就又投了20万，到11月，张静不打利息了，其才知道张静账户被冻结了。其共投资两次，共计40万，返还244508元，损失155492元。 6、被害人裘某的陈述、微信聊天记录、合同、银行卡交易记录，证实：其通过陌陌直播平台知道了张静和他的虎啸财富投资项目，他的客服韩丹向其宣传说张静有两个健身房，一个美容院，该项目稳赚不赔，其观察一段时间之后决定投资，共投资11笔计1050000元，返还624658元，损失425342元。 7、被害人周某甲的陈述、银行卡交易记录，证实：2018年初，其通过陌陌平台看到张静直播，说他在做微公司，看了一年直播后，通过客服韩丹进行投资，共投资3笔15万，返还14508元，损失135492元。 8、被害人徐某乙的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2018年10月，其在陌陌上看到一个叫“虎头”的人直播，他说他很有钱，看到他有很多固定资产，在陌陌里也刷了很多钱，其相信了他，就联系客服韩丹，投资了3笔25万，通过客服佳佳投资1笔5万，共30万，返还48258元，损失251742元。 9、被害人孙某的陈述、银行卡交易记录、支付宝转账记录，证实：2016年11月，其看到张静在陌陌平台的直播，觉得他人不错，他在直播里宣传他的投资项目，有整形医院、农庄、电商，其就于2018年3月27日联系客服韩丹，陆续投资8笔共计70万元，返还180171元，损失519829元。 10、被害人沈某的陈述、银行卡交易记录，证实：其于2017年11月通过陌陌直播认识“虎头”，一直看他直播，他说自己有多少财产，宣传自己的投资。其在2018年3月决定投资，联系了客服韩丹，一开始投了一笔20万，后来韩丹用提成奖励诱惑我，其又陆续投80万，共投了5笔100万，返还246209元，损失753791元。 11、被害人梁某的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2017年10月，其看到张静在陌陌的直播，他说自己有资产、有很多房子，准备投资一些项目，问观众有没有兴趣。2018年9月，其加了客服韩丹微信，一共投资2笔共10万，返还31458元，损失68542元。 12、被害人王某丙的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2017年4月，其在陌陌上看到张静直播，他吹嘘自己很有钱，拉拢观众跟着他投资。2018年4月，客服韩丹关注了其，跟其说张静的身价，还有投资项目稳赚不赔，其陆续投资3笔8万元，返还19040元，损失60960元。 13、被害人武某甲的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年10月，其看了张静在陌陌的直播，他宣传了“虎啸投资”，说有饭店、酒店、山庄、物业项目，很靠谱。其观望至2019年7月，联系客服韩丹投资，共投2笔计120万元，返还88344元，损失1111656元。 14、被害人王某丁的陈述、银行卡交易记录，证实：2018年，其玩陌陌时看到张静的直播，他宣传他的“虎啸投资”，被高利息吸引，2019年后其联系客服丹丹，共投资3笔20万，返还42808元，损失157192元。 15、被害人肖某的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年，其关注了陌陌的“虎头”，他讲他个人经历，有多少资产，后来他宣传他的投资项目，要带大家一起赚钱，其于2019年1月决定投资，联系了客服韩丹，共投资5笔85万元，返还209024元，损失640976元。 16、被害人费某的陈述、银行卡交易记录、支付宝转账记录，证实：2018年底，其在陌陌平台看到张静宣传他的“虎啸投资”，其看利息很高，就联系客服韩丹进行投资，共投2笔15万元，返还7058元，损失142942元。 17、被害人张某甲的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年底，其看到张静在陌陌平台宣传“虎啸财富”，说他有健身房，还有别的项目，其觉得不错，联系客服韩丹，共投资7笔11万元，返还28157元，损失81843元。 18、被害人赵某丙的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年，其看到张静在陌陌平台宣传“虎啸财富”，其观看两年多，觉得不错于2019年4月联系客服丹丹进行投资，投资2笔共12万，返还10310元，损失109690元。 19、被害人郭某的陈述、银行卡交易记录，证实：2018年1月，其看到“虎头”张静在陌陌上的直播，他吹嘘自己很有实力，向他投资可以返利，其于2019年联系客服韩丹进行投资，共投资3笔40万，返还82408元，损失317592元。 20、被害人陈某乙的陈述、银行卡交易记录，证实：2018年3月其看张静的陌陌直播，他说经营的项目叫虎啸财富，内容是物业、山庄、电商平台，其觉得不错，联系客服韩丹，陆续投资4笔20万，返还28658元，损失171342元。 21、被害人颜某的陈述、银行卡交易记录，证实：2018年，其看到张静在陌陌直播，宣传他有个项目“虎啸财富”，是个赚钱的项目，其联系客服“韩不丹”，投资了1笔5万元，返还10000元，损失40000元。 22、被害人麦某的陈述、银行卡交易记录、微信转账记录、支付宝转账记录，证实：2017年其看到张静在陌陌直播宣传他的投资项目，有健身房、度假山庄、整形医院，还与琴岛传媒公司合作，要大家向他投资。其联系客服韩丹，共投资4笔计10万，返还44426元，损失55574元。 23、被害人宋某的陈述、银行卡交易记录、支付宝转账记录、微信聊天记录，证实：2017年，其看到张静在陌陌直播，宣传他的资产很多，有很多经营项目，在他处投资，返利很高，其和客服韩丹联系，韩丹讲的跟张静一样，说张静很有实力，投资不会亏，其陆续投资8笔135万，返还455058元，损失894942元。 24、被害人陈某丙的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2017年1月，其在陌陌上看“虎头”张静直播，他宣称自己的实力，说带大家投资赚钱，其于2018年1月联系客服韩丹，陆续投资，共投15笔151万，返还719666元，损失790334元。 25、被害人王某戊的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2018年10月，其看到张静的陌陌直播，宣传他有很多资产，大家可以投资给他，其想赚钱加了客服微信“韩不丹”，其共投3笔19万，返还53354元，损失136646元。 26、被害人付某的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2018年2月，其在陌陌上看张静直播，他说他有很多项目，大家可以投资，有高额返利，就联系客服“韩不丹”进行投资，其共投16笔1553545元，返还661096元，损失892449元。 27、被害人黄某的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：其通过陌陌平台知道“虎头张静和他的投资项目，2018年1月，其通过客服韩丹开始投资，共投8笔53万，返还256831元，损失273169元。 28、被害人杨某甲的陈述、支付宝转账记录、返利记录，证实：2018年，其在陌陌看到张静的直播，宣传他的项目，其想赚点钱就在直播间咨询，客服韩丹就加了其微信，其投了8笔49.5万，返还41650元，损失453350元。 29、被害人江某的陈述、银行卡交易记录，证实：2018年1月，其在陌陌看到张静直播，决定投资，客服是韩丹，共投8笔42万，返还246317元，损失173683元。 30、被害人刘某甲的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年2月，其在陌陌看到张静直播，他说可以和他一起投资，其看了一年多之后在直播间问了一下投资情况，客服韩丹立即私信其，对投资返利情况进行介绍，其从2018年6月开始陆续投资共投7笔108万，返还657846元，损失422154元。 31、被害人聂某的陈述、银行卡交易记录，证实：2019年3月，其通过亲戚王某戊知道虎啸投资，亲戚把客服韩丹微信推送给其，韩丹向其具体介绍投资模式，其共投2笔计10万元，返还8708元，损失91292元。 32、被害人康某的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年12月，其看到张静在陌陌的直播，他介绍“虎啸财富”，说这个项目能赚钱，其直播间提问怎么投资，客服丹丹主动联系其，其共投资55万，返还273688元，损失276312元。 33、被害人冯某甲的陈述、支付宝电子回单、银行卡交易记录，证实：2017年其通过陌陌直播知道张静的“虎啸投资”。2018年9月，加了客服韩丹微信，陆续共投资85万，返还238608元，损失611392元。 34、被害人赵某丁的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2017年其通过陌陌平台看张静直播，2019年通过客服韩丹投资1笔5万，返还9400元，损失40600元。 35、被害人杨某乙的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2017年其通过陌陌平台看张静直播，后通过客服韩丹投资4笔16万，返还121008元，损失38992元。 36、被害人常某的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年其通过陌陌平台看张静直播，加了客服韩丹，后韩丹一直让其投资，其2019年投资1笔40万元，返还0元，损失40万元。 37、被害人王某己的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年其通过陌陌平台看张静直播，后通过客服韩丹共投资6笔35万元，收回利息291938元，损失58062元。 38、被害人马某甲的陈述、银行卡交易记录、聊天记录，证实：2017年其通过陌陌平台看张静直播，后通过客服韩丹共投资3笔71万元，返还352526元，损失357474元。 39、被害人潘某的陈述、银行卡交易记录、聊天记录，证实：2017年其通过陌陌平台看张静直播，2019年10月通过客服韩丹共投资2笔15万元，返还0元，损失15万元。 40、被害人吴某甲的陈述、银行卡交易记录，证实：2018年其通过陌陌平台看张静直播，后通过客服韩丹共投资2笔20万元，返还131108元，损失68892元。 41、被害人李某乙报案材料、银行卡交易记录、聊天记录，证实：2018年其通过陌陌平台看张静直播，后通过客服韩丹共投资8笔32万元，返还61753元，损失258247元。 42、被害人刘某乙报案材料、银行卡交易记录、聊天记录，证实：2019年其通过张静客服韩丹共投资1笔50000元，返还11300元，损失38700元。 43、被害人农某报案材料、银行卡交易记录、微信转账记录，证实：2019年其通过张静客服韩丹投资16万元，返还14498元，损失145502元。 44、被害人魏某报案材料、银行卡交易记录、聊天记录截图，证实：2019年，其通过客服韩丹向张静共投资1笔5万元，一笔10万元，计15万元，收到返利1958元，损失148042元。（其中10万元算做张静（女）的） 45、被害人苏某的陈述、银行卡交易记录，证实：2018年其通过陌陌平台看张静直播，后通过客服韩丹共投资2笔计39万元，返还95678元，损失294322元。 46、被害人朱某甲报案材料、银行卡交易记录、聊天记录，证实：2018年其开始通过张静客服韩丹陆续共投资8笔计520000元，返还400968元，损失119032元。 47、被害人何某甲的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年其通过陌陌平台看张静直播，后通过客服韩丹共投资6笔计80万元，返还509708元，损失290292元。 48、被害人包桂清的陈述、银行卡交易记录，证实：2018年其通过陌陌平台看张静直播，2019年通过客服韩丹共投资1笔8万元，返还11388元，损失68612元。 49、被害人胡某丙的陈述、银行卡交易记录，证实：2016年其在陌陌平台看张静直播，2017年开始通过客服韩丹共投资8笔65.06万元，返还314000元，损失336600元。 50、被害人陆某甲的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年其在陌陌平台看到张静直播，觉得有赚头，就向他投资了，共投资6笔880万，返还523万元，损失357万元，其中240万通过客服韩丹所投。 51、被害人陈某丁的陈述、银行卡交易记录、支付宝回单、聊天记录，证实：2018年至2019年其通过客服韩丹投资虎啸理财共5笔28万元，返还152587元，损失127413元。 52、被害人李某丙的陈述、银行卡交易记录、聊天记录、控告书，证实：2016年，其通过陌陌平台知道张静，2018年通过客服韩丹共投资2笔25万元，返还94058元，损失155942元。 53、被害人赵某戊的陈述、银行卡交易记录、聊天记录、控告书，证实：其通过他人了解到“虎啸投资”，2019年7月联系客服韩丹投资1笔2万元，返还1808元，损失18192元。 54、被害人边某的陈述、银行卡交易记录、聊天记录、控告书，证实：2018年其通过陌陌平台知道张静，2019年通过客服韩丹共投资2笔20万元，返还23900元，损失176100元。 55、被害人褚某报案材料、银行卡交易记录，证实：2019年其看到张静的直播，后通过客服韩丹投资1笔50000元，返还2758元，损失47242元。 被告人韩丹共吸收55名投资人计25839145元投资款。 第二组被告人张静（女）对应投资人 1、被害人汪某报案材料、微信转账记录、银行卡交易记录，证实：2019年2月其看了张静直播后通过客服张晓静共投资10万，返还67558元，损失32442元。 2、被害人胡某丁报案材料、聊天记录、银行卡交易记录，证实：其看了张静在陌陌平台直播后于2018年9月至10月期间向张静投资25万元，返还92226元，损失157774元。 3、被害人王某庚报案材料、银行卡交易记录，证实：其通过看张静的陌陌直播间投资5万，返还10250元，损失39750元。 4、被害人季某的陈述、微信聊天记录、银行卡交易记录，证实：2017年1月，其在陌陌平台看到张静宣传他有很多资产和项目，让大家投资他，其关注一年之后，于2018年联系客服张静，投资4笔17万，返还76353元，损失93647元。 5、被害人刘某丙的陈述、支付宝转账电子回单，证实：2017年12月开始，其在陌陌看到张静直播，宣传他的投资项目，2018年12月，其觉得可靠，就在直播间咨询，客服张晓静私聊其，向其具体介绍投资模式，其共投2笔5万，返还2429元，损失47571元。 6、被害人张某乙的陈述、银行卡转账记录，证实：2017年12月，其看到张静的陌陌直播，持续关注一年半后，在直播间咨询投资内容，客服张晓静联系其进行介绍，共投资2笔15万，返还21000元，损失129000元。 7、被害人吴某乙的陈述、银行卡交易记录、银行回单，证实：2017年10月，张静在陌陌直播让观众和他一起投资，2018年7月其在直播间咨询，客服张晓静主动联系其，介绍具体情况，其投资1笔5万，返还21408元，损失28592元。 8、被害人张某丙的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2017年12月，其看到陌陌上张静的直播，张静问观众有没有兴趣跟他一起投资、能赚钱。2019年5月，其在直播间有投资意向，客服张晓静联系其，其共投资3笔35万，返还23858元，损失326142元。 9、被害人李某丁的陈述、银行卡交易记录，证实：2016年7月，其看到张静在陌陌的直播，张静说直播间的观众可以投资他。2017年10月，其在直播间说“我想投资”，随后客服张晓静私聊其，向其具体介绍，其共投资2笔10万，返还37808元，损失62192元。 10、被害人曹某甲的陈述、微信聊天记录、银行卡交易记录、支付宝转账电子回单，证实：2018年，其在陌陌平台看到张静直播。2019年4月，其在群里咨询，客服张晓静私信其向其介绍项目，其共投2笔计5万，返还6008元，损失43992元。 11、被害人陈某戊的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年其在陌陌上看张静直播，2019年其通过客服张晓静投资2笔计8万元，返还7768元，损失72232元。 12、被害人陶某的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2018年其看到张静在陌陌的直播，说他手上有好的投资项目，可以投农场，也可以投房产。其在直播间咨询，客服张晓静主动加其具体宣传，共投资2笔35万，返还136908元，损失213092元。 13、被害人姜某甲的陈述、借条、银行卡交易记录、银行回单，证实：2018年12月，其在陌陌看到张静直播，宣传他的“虎啸财富”项目，同时直播间有叫“张晓静”的，也在宣传，张静说有问题的可以咨询张晓静，其于2019年1月，添加了张晓静，张晓静向其具体介绍，其共投资3单30万，返还145408元，损失154592元。 14、被害人高某甲的陈述、借条、银行卡交易记录，证实：2019年1月其看到张静在陌陌的直播，宣传“虎啸财富”，后其联系客服张晓静，共投资6笔41万，返还96727元，损失313273元。 15、被害人卢某甲的陈述、借款协议、微信聊天记录、银行卡交易记录，证实：2019年4月其看到张静在陌陌的直播，宣传“虎啸财富”，后通过客服张晓静，共投资1笔4万，返还2188元，损失37812元。 16、被害人李某戊的陈述、微信聊天记录、银行电子回单，证实：其以前和张静认识，知道他在搞投资项目后，通过客服张晓静投资4笔80万，返还708917元，损失91083元。 17、被害人卢某乙的陈述、微信转账记录、银行卡交易记录，证实：2019年4月其看到张静在陌陌的直播，宣传“虎啸财富”，当时直播间还有一个叫“张晓静”的也在打字，宣传这个项目，张静说如果有意咨询，联系张晓静，其联系了张晓静，共投资5笔10万，返还10808元，损失89192元。 18、被害人杨某丙的陈述、微信聊天记录、银行卡交易记录、银行电子回单，证实：2018年10月，其看到张静在陌陌的直播，当时直播间还有一个叫“张晓静”的也在打字，宣传这个项目，张静说如果有意咨询，联系张晓静，其联系了张晓静，共投资5笔30万，返还41128元，损失258872元。 19、被害人居某甲的陈述、支付宝转账记录、银行卡交易记录，证实：2018年11月，其看到张静在陌陌平台的直播，说他在做微公司，让大家投资给他，其联系客服张晓静，共投资2笔15万，返还40850元，损失109150元。 20、被害人张某丁的陈述、银行卡交易记录，证实：2018年3月其在陌陌看到张静直播，宣传他的投资项目，同年10月，其到维扬路虎啸健身二楼考察，后共投资72万，返还184452元，损失535548元，对接客服是张晓静。 21、被害人王某辛的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2018年5月，其在陌陌看到张静直播，讲自己很有钱，资产上亿，同时很有能力投资很多项目，这时聊天室的客服就会宣传如果想了解张静公司，可以和客服私聊。之后客服张晓静主动和其联系，介绍投资模式，欢迎我们去公司考察。其与丈夫于2019年5月到扬州的虎啸健身房，是张晓静接待的，她带着我们参观公司，并且还遇到了老板张静，张静说我们应该看到了他的实力，他还准备向医疗美容和饮食行业发展。其回陕西后，张晓静一直给其发信息，让其赶快投资。其陆续投4笔44万，返还39008元，损失400992元。 22、被害人刘某丁的陈述、银行卡交易记录、支付宝转账电子回单，证实：其从2016年开始看张静直播，他经常提到投资的事，他说能赚大钱，其决定投资，接待其的客服是张晓静，其一共投14笔45万，2019年12月其还去过虎啸健身，张静让其放心，说不会差其一分钱，返还64734元，损失385266元。 23、被害人陈某己的陈述、银行卡交易记录、银行回执，证实：2016年11月，其看到虎头在陌陌直播，2017年10月其决定投资，当时客服是张晓静，共投资4笔75万，返还469200元，损失280800元。 24、被害人张某戊的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年8月开始其看张静直播，2018年开始，经常听他提到线下投资的事，但是没提及利息，说如果有兴趣，可以联系客服。其客服是张晓静，其共投2笔10万，返还20208元，损失79792元。 25、被害人单某的陈述、借款协议、支付宝转账记录、电子回单、银行卡交易记录，证实：2018年初，其看到张静在陌陌直播，吹嘘自己财产很多，现在在做投资，有意向投钱给他拿利息。2019年1月，客服张晓静主动联系其，其通过客服投资5笔45万，返还55008元，损失394992元。 26、被害人成某的陈述、聊天记录、银行卡交易记录，证实：2017年上半年其在陌陌看到张静直播，宣传他在扬州有个“虎啸财富”，是很赚钱的项目。2018年3月，其加了客服张晓静，和她谈投资的事情，其共投8笔65万，返还524812元，损失125188元。 27、被害人关某所的陈述、银行卡交易记录、银行回单，证实：2017年1月，其在陌陌平台看到张静直播，宣传带大家赚大钱，利息高，其投了5万。他还说他和陌陌的琴岛公会还有商务合作，还开发农庄，让大家追加投资，其又投5万。之后张静直播带大家出国游，其再投5万，之后张静承诺如果发展好，大家能拿到股份，会邀请投资人去内蒙古参加见面会，鼓励大家投钱。之后其看到张晓静发朋友圈说自己业绩不够，要被罚钱，其再投5万。共投4笔20万，返还41184元，损失158816元。 28、被害人吴某丙的陈述、支付宝转账记录、银行卡交易记录，证实：2018年夏天其看到张静在陌陌的直播，先是觉得他人不错，后来他直播宣传投资的事情，其于2018年10月试投资了一笔2万，客服张晓静，后来陆续投资，共5笔11万，返还48620元，损失61380元。 29、被害人周某乙的陈述、微信转账记录、银行卡交易记录、张静陌陌用户名资料截图，证实：2018年5、6月，其看到张静在陌陌直播说自己财产很多，还要开宾馆、做山庄、做电商。其在直播间问了一下项目可不可靠，好几个客服找其，其主要是和客服张晓静联系，其问张晓静出了问题如何处理，她说张静有两家大健身房，健身房的房产也是他的，张静还有整形医院和宾馆。其就决定投资。其陆续投资9笔35万，其中有的是张晓静说业绩不够会扣钱，被其催促投资的，返还140550元，损失209450元。 30、被害人张某己的陈述、银行卡交易记录，证实：2018年上半年，其看到张静在陌陌直播说他在扬州做健身房，还开山庄、美容公司、物业公司，还做电商。其在直播间问了一下，客服张晓静就主动和其联系，其共投资1笔5万，返还2650元，损失43750元。 31、被害人瞿某的陈述、银行卡交易记录、账户资金情况截图，证实：2017年4月，其看到张静在陌陌直播说自己这里有项目可以投，其就联系了客服张晓静，于2017年10月带3万现金从安徽到扬州的虎啸健身房，是张晓静接待并接收投资款的。后来其又银行转账投资了1次，共投资2笔8万，返还31344元，损失48656元。 32、被害人龚某的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2016年，其开始看张静直播，后来他宣传“虎啸财富”项目，其2017年11月联系客户张晓静投资1笔10万，返还69508元，损失30492元。 33、被害人胡某戊的陈述、支付宝转账电子回单、银行卡交易明细，证实：2017年，其看到张静在陌陌直播间宣传他的“虎啸财富”项目，其联系客户张晓静共投资3笔21万，返还87528元，损失122472元。 34、被害人马某乙的陈述、银行卡交易记录，证实：2018年年初，其看到张静在陌陌直播间宣传他的“虎啸财富”项目，其联系客户张晓静共投资1笔22万，返还67288元，损失152712元。 35、被害人代某的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年5月，其看到张静在陌陌直播间宣传他的“虎啸财富”项目，2018年8月，其联系客户张晓静共投资1笔50万，返还188126元，损失311874元。 36、被害人刘某戊的陈述、银行卡交易记录、微信转账记录，证实：2017年8、9月，其看到张静在陌陌直播，他说他有两个健身房、七套房产、几千万资产，目前正在经营“虎啸财富”投资项目，内容就是物业、电商，后来其联系客服张晓静，共投资2笔6万，返还8000元，损失52000元。 37、被害人姜某乙的陈述、银行卡交易记录、汇款、转账凭证，证实：2017年上半年，其看到张静在陌陌的直播，听他宣传“虎啸财富”是个很赚钱的项目，同年10月联系客服张晓静，她说张静有两个健身会所、一个美容院，他现在主要做投资理财，稳赚不赔，其陆续投资7笔8.34万，返还62971元，损失20429元。 38、被害人陈某庚的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年左右，其看到张静在陌陌的直播，听他说他在做一个叫“虎啸财富”的项目，是个很赚钱的项目，同年10月联系客服张晓静，她说张静有两个健身会所、一个美容院，他现在主要做投资理财，稳赚不赔，其陆续投资10笔135万，返还697412元，损失652588元。 39、被害人姜某丙的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年9月，其看到张静在陌陌的直播，听他说他有很多资产，有健身房、别墅还有网络科技公司，和万科也有项目，想和他一起干的可以投资。之后其加客服张晓静微信，陆续投资20笔47.982万，返还151065元，损失328755元。 40、被害人刘某己的陈述、银行卡交易记录、控告书，证实：2018年1月，其在陌陌上看到张静的直播，他在直播中讲他的经历、如何做人做事、有多少资产，并宣传他的投资项目，可以带大家一起赚钱。后来客服张晓静加其，帮其实名注册，其通过张晓静投资16笔165万，返还1094842元，损失555158元。 41、被害人钱某的陈述、微信转账记录、银行卡交易记录，证实：2017年，其在陌陌看到张静的直播，宣传他的资产和项目，称自己在搞山庄、物业、电商平台、整形医院，投资给他返利高。其在直播间咨询，客服张晓静主动加其，和其聊投资，逢年过节以做活动来吸引其投资，其共投17笔130万，返还576378元，损失723622元。 42、被害人吕某的陈述、银行卡交易记录、聊天记录，证实：2018年的时候，其看到张静在陌陌的直播，经常宣传他的投资项目。之后其加客服张晓静微信，陆续投资2笔20万，返还34266元，损失165734元。 43、被害人叶某甲的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年的时候，其看到张静在陌陌的直播，说他现在的投资项目有健身房、物业公司、整形医院，还要和琴岛公会合作一个电商平台，如果有意投资联系直播间客服。2018年10月，张静说有个叫陈某壬，在他这投了很多钱，每月拿3万利息。后来陈某壬也开了直播，其问陈某壬找的哪个客服，陈说是张晓静，其就加了张晓静，共投资10笔71万，返还184734元，损失525266元。 44、被害人张某庚的陈述、银行卡交易记录，证实：2018年，其看到陈某壬在陌陌平台介绍“虎头”主播，说自己在“虎头”那里投资，返利高，其就去“虎头”张静直播间，他宣传自己有2个健身房，还有很多房产，同时是琴岛陌陌公会高级运营。其心动，在直播间咨询，客服张晓静主动加其，劝其投资，其共投资2笔25万，返还94708元，损失155292元。 45、被害人纪某的陈述、手机转账截图、银行卡交易记录，证实：2017年下半年其看到张静的直播，他说投资他的虎啸公司有丰厚回报，有兴趣可以联系客服，他直播间里有好几个客服、财务在打字发言。其通过观察渐渐相信，加了客服张晓静具体咨询，共投资5笔26万，返还147992元，损失112008元。 46、被害人武某乙的陈述、银行卡交易记录，证实：2018年年初，其看到张静在陌陌的直播，吹嘘自己财产丰厚，宣传自己的投资项目。其感觉能够挣钱，就在直播间表达了这种想法，客服张晓静主动加其向其介绍，其共投资7笔33万，返还162498元，损失167502元。 47、被害人李某己的陈述、银行卡交易记录、聊天记录，证实：2017年底，其看到张静在陌陌的直播，经常宣传他的投资项目。之后其加客服张晓静微信，陆续投资2笔10万，返还18908元，损失81092元。 48、被害人滕某甲的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年，其在陌陌看到张静直播，他说在做的投资项目，让大家给他投钱，他把钱用来投资陌陌琴岛公会，再返利给大家。其观察半年，觉得可信，在直播间问了下情况，客服张晓静立刻加其，介绍具体投资模式，其共投资11笔45万，返还147311元，损失302689元。 49、被害人吴某丁的陈述、银行卡交易记录，证实：其从2018年关注张静直播，2019年通过客服张晓静投资2笔15万，返还32758元，损失117242元。 50、被害人曾某的陈述、银行卡交易记录，证实：其从2017年开始看张静直播，2019年通过客服张晓静投资2笔20万，返还45908元，损失154092元。 51、被害人于某陈述、银行卡交易记录，证实：其2018年开始看张静直播，同年11月开始通过客服张晓静投资，共投3笔35万，返还75258元，损失274742元。 52、被害人王某壬的陈述、银行卡交易记录，证实：2016年开始看张静直播，2019年通过客服张晓静投资2笔30万，返还45308元，损失254692元。 53、被害人王某癸的陈述、银行卡交易记录，证实：2018至2019年，其看张静直播，通过直播间客服张晓静投资10笔76万，返还274540元，损失485460元。 54、被害人漆某报案材料、银行卡交易记录、借款协议、聊天记录截图，证实：2019年，其通过客服张晓静向张静投资1笔5万元，返还12658元，损失37342元。 55、被害人魏某报案材料、银行卡交易记录、聊天记录截图，证实：2019年，其通过客服张晓静、韩丹向张静共投资2笔15万元，返还1958元，损失148042元。 56、被害人陈某辛的陈述、银行卡交易记录、借款协议、聊天记录截图，证实：其从2017年开始看张静直播，2019年通过客服张晓静投资2笔10万，返还12808元，损失87192元。 57、被害人吴某戊报案材料、银行卡交易记录，证实：2019年，其通过客服张晓静向张静投资1笔10万元，返还25608元，损失74392元。 58、被害人杨某丁报案材料、银行卡交易记录，证实：2018年，其通过客服张晓静向张静投资3笔30万元，返还262308元，损失37692元。 59、被害人刘某庚陈述、银行卡交易记录、支付宝转账记录、借条，证实：2018年其在陌陌平台看到张静直播，2019年通过客服张晓静投资1笔5万，返还2758元，损失47242元。 60、被害人吴某己的陈述、银行卡交易记录、支付宝转账记录，证实：2018年在陌陌平台看到张静直播，2019年通过客服张晓静投资5笔30万，返还19350元，损失280650元。 61、被害人陆某甲的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年在陌陌平台看到张静直播，觉得有赚头，就向他投资了，共投资6笔880万，返还523万元，损失357万元，其中120万通过客服张晓静投。 62、被害人蒋某报案材料、银行卡交易记录，证实：2018至2019年，其通过客服张晓静向张静投资4笔18万元，返还90957元，损失89043元。 63、被害人李某庚陈述、银行流水、报案材料，证实：2017年其通过陌陌直播认识张静，因为出手阔绰，在平台很有名气，张静在直播间介绍自己生意，说拥有投资公司、健身房、场地产权，有很多房产，还放高利贷，显得有头脑、有人脉，并在直播中拉拢投资。其通过客服张晓静向张静投资5笔40.5万元，返还115964元，损失289036元。 被告人张静（女）共吸收63名投资人计20998220元投资款。 第三组被告人苗月对应投资人 1、被害人冯某乙的陈述、银行卡交易记录、银行回单、QQ聊天记录，证实：2017年6月，其看到张静在陌陌宣传投资项目。同年7月，其到扬州虎啸健身馆找张静，张静推荐客服苗月和其对接。通过苗月投资12单54万，返还203449元，损失336551元。 2、被害人曹某乙的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年上半年其看到张静在陌陌的直播，炫耀名下资产，说投钱到他这用于放高利贷，还投资了其他项目，联系客服苗苗，投资了1笔25万，返还115858元，损失134142元。 3、被害人刘某辛的陈述、银行卡交易记录、借款协议、QQ聊天记录、“虎啸信息客户群”群聊天内容、群公告，证实：2017年7月，其通过陌陌平台知道张静。2018年春节前后，张静开始宣传他的投资项目“虎啸财富”，说投资款用于运营健身房和电商，其于2018年6月添加了张静的客服苗苗QQ,一共投资7笔100万，返还364858元，损失635142元。 4、被害人唐某的陈述、银行卡交易记录，证实：其是虎啸健身会所清洁工，2017年6月，张静和其说钱放在他处利息高，其通过客服苗苗陆续投资6笔12.6万，返还98041元，损失27959元。 5、被害人夏某的陈述、银行卡交易记录、QQ聊天记录、“虎啸信息客户群”群聊天内容，证实：2018年3、4月，其看到张静在陌陌直播，其联系客服苗月，共投资6笔30万，返还142408元，损失157592元。 6、被害人吴某庚的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年12月，其在陌陌上看到张静投资。2018年1月，其在直播中表达了投资意向，客服苗月加其为好友，共投4笔35万，返还148100元，损失201900元。 7、被害人王某子的陈述、借条、银行卡交易记录、支付宝交易记录，证实：2017年8月，其在陌陌上看张静直播宣传他的“虎啸财富”投资项目。2018年3月，其到扬州维扬路虎啸健身谈投资的事，之后通过支付宝转账10万到张静财务李某甲的户头，之后陆续投资60万，共投5笔70万，返还318808元，损失381192元。 8、被害人何某乙的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2018年6月，其看到张静在陌陌直播，他说他有两家健身房、很多房产，在投资一个山庄，还跟“琴岛公会”合作开发一个电商平台，其在直播间提问，客服苗月主动联系其介绍投资模式，其共投资5笔47万，返还134528元，损失335472元。 9、被害人顾某的陈述、银行卡交易记录、微信转账记录，证实：2018年初，其看到张静在陌陌直播，宣传他的“虎啸财富”，他有健身房，还有别的项目，在他这里可以投资，其添加了客服苗月微信，其共投资13笔100万，返还177019元，损失822981元。 10、被害人徐某丙的陈述、银行卡交易记录、银行回单、微信聊天记录，证实：2017年其看到张静的直播，宣传他的投资项目，带大家一起赚钱。2018年，其添加客服苗月，进行注册投资，苗月多次让其帮她冲业绩增投，其共投3笔19万，返还69153元，损失120847元。 11、被害人谭某的陈述、支付宝交易记录、银行卡交易明细，证实：2016年，其在陌陌上看到张静直播，他讲他在扬州有健身房、度假山庄、整形医院、汽车美容公司，还跟琴岛传媒公司合作，名下7套房产，现在他有很多项目在做，鼓动大家投钱。2017年7月，其准备投资，客服苗月跟其联系，她时常在张静旁边一起直播，跟观众互动，鼓动大家投资，我共投资7笔43万，返还328866元，损失101134元。 12、被害人刘某壬的陈述、支付宝交易记录、微信交易记录、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2017年，其在陌陌看到张静直播，宣传他有很多资产，投资给他返利很高，其在直播间问了投资的事，客服苗月加了其微信，说张静有大项目可以投资，逢年过节以做活动吸引大家，张静取保候审期间，苗月还将其钱续投进去，其共投资7笔48万，返还449342元，损失30658元。 13、被害人滕某乙的陈述、银行卡交易记录，证实：2018年3月，其看张静直播宣传名下资产、项目，让大家一起投资，其加了客服苗月微信，苗月告诉其这些钱投到物业、美容院、电商平台等项目，其共投8笔43万，返还196816元，损失233184元。 14、被害人刘某癸的陈述、银行回单、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2017年6月，其在陌陌平台看到张静直播，相信张静很有资金实力，于是决定投资张静项目，同年8月主动联系客服苗月、韩丹，其共投31笔215.16万元，返还1393939元，损失757661元。 15、被害人李某辛的陈述、微信聊天记录、银行卡交易记录，证实：2018年2月，其看到张静的陌陌直播，宣称有很多资产，有很多的投资项目，同年6月其决定投资，客服是苗月，共投2笔计10万，返还25208元，损失74792元。 16、被害人谢某的陈述、支付宝交易记录、银行卡交易记录，证实：其和其母楚淑云在陌陌上看到张静直播，产生了投资想法，在直播间里问了一下，有一个叫苗月的客服立刻私聊其，介绍投资模式，其二人共投29笔103.09万元，返还339780元，损失691120元。直播间里一般有5、600人观看，最多有几千甚至上万人看，张静说这些钱用于借给别人，运营健身房、物业公司，还做电商、山庄、酒店等。 17、被害人马某丙的陈述、银行卡交易记录，证实：2016至2017年其在陌陌平台看张静直播，他平时在直播间告诉大家他是做投资的，感兴趣的可以一起投，2018年8月，其决定投资，陆续投资9笔80万，返还180506元，损失619494元。 18、被害人倪某的陈述、银行卡交易记录，证实：2015年开始，其投资了张静的虎啸财富。到了2017年，客服苗月联系其给其发送一个虎啸财富投资APP，之后其就陆续进行投资，2017年6月之后共投资8笔520142元，返还312280元，损失207862元。 19、被害人陆某乙的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年其在陌陌平台看张静直播，2018年开始通过客服苗月共投资4笔20万元，返还97758元，损失102242元。 20、被害人周某丙的陈述、银行卡交易记录、支付宝转账记录、聊天记录，证实：2017年其在陌陌平台看张静直播，2018年1月通过客服苗月投资1笔5万元，返还31008元，损失18992元。 21、被害人赵某己的陈述、银行卡交易记录、支付宝转账记录、聊天记录，证实：2017年其在陌陌平台看张静直播，2017年8月开始通过客服苗月投资，共投10笔39万元，返还253499元，损失136501元。 22、被害人周某丁的陈述、银行卡交易记录，证实：其之前在虎啸健身会所健身，又于2017年在陌陌平台看张静直播，2017年6月之后通过客服苗月投资6笔45万元，返还405739元，损失44261元。 23、被害人姚某甲的陈述、银行卡交易记录、支付宝转账记录、聊天记录，证实：2017年其在陌陌平台看张静直播，同年通过客服苗月开始投资，共投资4笔15万元，返还71114元，损失78886元。 24、被害人居某乙报案材料、银行卡交易记录、聊天记录，证实：2017年下半年其在陌陌平台看张静直播得知有高息回报，2018年1月、12月通过客服苗月共投资2笔60万元，返还302508元，损失297492元。 25、被害人廖某报案材料、银行卡交易记录，证实：2017年7、8月其在陌陌平台看张静直播，通过客服苗月共投资101万元，返还485955元，损失524045元。 26、被害人徐某丁的陈述、银行卡交易记录、聊天记录，证实：2017年8月其经朋友介绍开始投资虎啸APP理财，通过客服苗月共投资45万元，返还254792元，损失195208元。 27、被害人王某丑的陈述、银行卡交易记录、支付宝回单、聊天记录，证实：2018年6月在陌陌平台看张静直播，通过客服苗月共投资5万元，返还9400元，损失40600元。 28、被害人槐菲菲的陈述、银行卡交易记录、聊天记录，证实：2019年在陌陌平台看张静直播，通过客服苗月共投资5万元，返还9500元，损失40500元。 29、被害人池某报案材料、银行卡交易记录，证实：2018年其在陌陌平台看到张静直播，后通过客服苗月陆续投资13笔172万元，返还987735元，损失732265元。 被告人苗月共吸收29名投资人计15938642元投资款。 第四组被告人丁姣姣对应投资人 1、被害人姚某乙报案材料、银行卡交易记录、聊天记录，证实：其于2019年3月在陌陌平台通过客服姣姣投资1笔5万元，返还10158元，损失39842元。 2、被害人蔡某报案材料、银行卡交易记录、聊天记录，证实：2018年6月其通过陌陌直播平台看张静直播，他推销虎啸投资产品以及回报率，通过客服丁姣姣投资2笔10万元，返还82000元，损失18000元。 3、被害人李某壬和的陈述、微信转账记录、银行卡交易记录、短信记录，证实：2018年5月，其在陌陌平台看到张静直播宣传他的投资项目，他说他还在开农庄、物业公司、美容院等。其存钱后联系客服姣姣进行投资，姣姣将张静微信推送给其，其与张静聊天后决定投资，2019年10月29日（张静取保候审后）其从微信账户转了5万给张静，随后获得650元初投奖金，损失49350元。 4、被害人赵某庚的陈述、支付宝、微信转账记录、银行卡交易记录，证实：2017年其听张静直播说他的投资项目可以赚大钱，让大家跟他投资，说他在扬州有健身房、汽车美容、宾馆等，同年7月，其加客服姣姣，姣姣告诉他半年的月利息是3%，其陆续投资6笔56万，返还393356元，损失166644元。 5、被害人王某寅的陈述、支付宝、微信转账记录、银行卡交易记录，证实：2017年5月，其在陌陌平台看张静宣传其投资项目，称他有健身房，还有别的项目，同年7月联系客服姣姣进行投资，共投33笔122.26万，返还604650元，损失617950元。 6、被害人程某的陈述、银行卡交易记录、支付宝转账记录，证实：2017年5、6月，其看到“虎头”张静的直播，宣传他的“虎啸投资”，渐渐相信，同年9月加客服姣姣，共投21笔172万，返还827000元，损失893000元。 7、被害人周某戊的陈述、银行卡交易记录，证实：2019年6月，其看张静在直播中宣传投资项目，其在直播间发言，客服丁姣姣找其私聊、添加微信，向其宣传投资模式，其共投4笔51万，返还24868元，损失485154元。 8、被害人金某甲的陈述、汇款记录、银行卡转账记录，证实：2019年2月，其看“虎头”宣传投资项目，称他有两家健身房，和陌陌琴岛公司有合作项目，自己也做小额贷款，其在直播间提问，客服姣姣联系其，向其进行介绍，其投资1笔5万，返还3950元，损失46050元。 9、被害人朱某乙的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：2018年11月，其在陌陌平台上看到张静直播，他说他有很多房产，价值4、5千万，健身房价值1千万，有电商平台、整形医院、酒店、物业等项目，后来其才知道都是编造的。张静直播称现在有项目要上，可以投资给他，其在直播间问投资的问题，客服姣姣与其联系宣传投资模式，其共投3笔25万，返还9858元，损失240142元。 10、被害人卢某丙的陈述、微信聊天记录、银行卡交易记录，证实：2018年10月，其看到张静直播，他在陌陌上消费级别很高，他的资料显示他在陌陌的消费金额是1797万元，他称自己有山庄、房产、美容院、物业等产业，投资他回报高，其就相信了，即通过陌陌跟他私聊，他安排客服姣姣和其对接，张静取保之后，他还在陌陌直播平台上宣传投资，联系其让其续投，其共投2笔40万元，返还267708元，损失132292元。 11、被害人韩某的陈述、短信截图、银行卡交易记录，证实：2017年开始，其在维扬路的虎啸健身做保洁。有一个客服叫丁姣姣，2019年春节后，她让我也投资，但其当时没钱，到了10月，其又叫其投钱，说是老板张静催的，其于10月12日拿了5万现金给姣姣，10月18日又拿了1万现金给姣姣，这些是其老公做心脏手术救命钱。后来11月17日，其老公要做手术，其向丁姣姣要钱，姣姣微信转账1万给其，李某甲打了2万到其银行账户，其损失3万元。 12、被害人丁某甲报案材料、银行卡交易记录、支付宝转账记录，证实：2019年5月，其看了张静的陌陌直播，出于信任通过客服丁姣姣投资1笔5万元，返还7050元，损失42950元。 13、被害人王某卯的陈述、微信聊天记录、银行卡交易记录，证实：2018年6月，其在陌陌平台看到张静直播，他经常说自己固定资产4、5千万，给其他主播打赏也很豪爽，其觉得张静很有实力，通过客服丁姣姣共投7笔45万元，客服说拿回本金就扣客服工资，其于是一直续投，返还77791元，损失372209元。 14、被害人谈某的陈述、微信聊天记录、银行卡交易记录，证实：2015年，其开始向张静投资，张静在扬州有健身房、度假山庄等，还跟琴岛传媒公司合作，有很多项目在做，其客服是丁姣姣。2017年6月之后，其共计投入17笔149万，返还1293884元，损失196116元。 15、被害人陆某甲的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年其在陌陌平台看到张静直播，觉得有赚头，就向他投资了，共投资6笔880万，返还523万元，损失357万元，其中195万通过客服丁姣姣投。 被告人丁姣姣共吸收15名投资人计8912600元投资款。 第五组被告人张佳佳对应投资人 1、被告人胡某甲的陈述、支付宝转账记录、微信转账记录、银行卡交易记录，证实：其通过客服张佳佳投资17万元。 2、被告人胡某乙的陈述、支付宝转账记录、银行卡交易记录，证实：其通过张佳佳投资5万元。 3、被告人徐某乙的陈述、银行卡交易记录、微信聊天记录，证实：其通过张佳佳投资5万元。 4、被告人王巧的陈述、银行卡交易记录，证实:2017年，其在陌陌平台关注了张静，张静在直播中称自己是商业奇才，很会做生意，鼓吹自己后让大家投资给他。2019年，其通过张静直播间客服佳佳，共投资2笔15万，返还22708元，损失127292元。 5、被害人金某乙的陈述、银行卡交易记录，证实:2017年，其在陌陌平台关注了张静，他在直播间经常宣传他的经济实力、投资项目，2019年9月，其通过张静直播间客服佳佳投资1笔10万，返还3208元，损失96792元。 6、被害人任某的陈述、银行卡交易记录、聊天记录，证实：2017年，其在陌陌平台关注了张静，他在直播间做投资推广，其于2019年10月通过客服张佳佳投资1笔20万，返还2708元，损失197292元。 7、被害人高某乙的陈述、银行卡交易记录、聊天记录，证实：2018年6、7月，其在陌陌平台关注了张静，2019年1其通过客服张佳佳投资1笔10万，返还18700元，损失81300元。 8、被害人唐向征报案材料、银行卡交易记录，证实：其在陌陌直播了解了张静，2019年通过客服张佳佳投资1笔5万元，返还7000元，损失43000元。 9、被害人杨某戊报案材料、支付宝回单、银行卡交易记录，证实：其通过陌陌平台知道张静，2019年4月至10月，通过张静客服张佳佳陆续投资52.35万，返还47500元，损失476000元。 被告人张佳佳共吸收9名投资人计1393500元投资款。 第六组被告人张静对应投资人 1、被害人丁某乙的陈述、银行卡交易明细、电子回单，证实：其原来在虎啸健身房做销售，知道张静一直做“虎啸财富”投资项目，2017年其也在陌陌上看张静直播，发现这个项目很赚钱，于是在2019年投1笔12万，返还20160元，损失99840元。 2、被害人张开朝的陈述、支付宝转账记录、银行卡交易记录、借条，证实：其听其女儿张佳佳说张静有很多资产，现在在做投资项目，就通过张佳佳投资3笔15万，返还3900元，损失146100元。 3、被害人吴某辛的陈述、微信聊天记录、银行卡交易记录、支付宝转账记录，证实：2018年2月，其通过陌陌平台看张静直播，其陆续投资15笔共计148363元，返还39318元，损失109045元。 4、被害人张某辛的陈述、银行卡交易记录、支付宝转账记录，证实：2017年至2019年，其在陌陌直播平台认识了张静，张静通过私聊介绍客服给其，推荐其去虎啸平台投资，其共投资3笔60万，返还132688元，损失467312元。 5、被害人陈某壬的陈述、银行卡交易记录、支付宝、微信转账记录，证实：2017年11月，其在陌陌看到张静直播，之后在张静处陆续投资4笔计995200元，返还678087元，损失317113元。其也是主播，给张静直播间做过管理员，但不清楚张静具体投资什么项目。 6、被害人陆某甲的陈述、银行卡交易记录，证实：2017年其在陌陌平台看到张静直播，觉得有赚头，就向他投资了，共投资6笔880万，返还523万元，损失357万元。 7、被害人叶某乙的陈述、银行卡交易记录、情况说明、借条，证实：一两年前其在陌陌平台上看到张静宣传投资虎啸投资咨询有限公司，一直关注他，2019年5月分别投资2笔共计40万，两天后对方邮寄一份借条给其，后其收到返利56508元，损失343492。 8、被害人王某辰自述材料、接受证据材料清单、银行卡交易记录、借条、聊天记录，证实：其于2019年3月看到张静在陌陌平台的宣传，投资1笔5万元，返还7050元，损失42950元。 被告人张静单独吸收8名投资人计5713563元投资款。 综上，被告人张静自2017年6月共吸收172名集资参与人共计78845670元，返还35171049元，损失数额为43674621元。 四、证人证言 1、证人李某甲的证言，证实：其于2015年1月到虎啸投资咨询有限公司上班，当时法人代表是王彬，张静是总经理。王彬跑路后，张静重新设立了虎啸健身会所对外营业，虎啸健身会所开了之后，其主要负责虎啸健身会所人员的工资、社保等，张静（女）不在公司的时候，其会帮她处理虎啸财富那边的网友投资款，其平时还对几名客服进行日常管理，偶尔会去直播间看看。张静从2017年初开始在陌陌直播，当年5月开始利用陌陌平台吸收网友投资，张静规定了三种投资期限：一个月、三个月和六个月，月息大约是1.5%，投资周期长的有额外奖励，同一客户一天最多投20万。其知道张静拿客户的钱用于放贷，谭琴在世时也就是2017年11月之前放贷的比较多，张静放贷这一块没有谭琴做的多，这两年其帮张静转出100多万用于放贷，张静想尝试其他生意，比如注册了电商公司和物业公司，但没有实际经营。张静有四张银行卡用于吸收投资，分别是7753的建行卡、6175的农行卡，以及中国银行和工商银行的卡。张静吸收的投资款用于以下几方面：一是偿还客户的利息和本金；二是给谭琴看病花了不少客户的钱；三是给谭琴买了文昌花园的房子，补贴健身房的经营，回馈客户搞活动；四是补贴健身房的亏本；五是张静本人的支出，他名下的金阳苑住宅和路虎轿车，虽是2015年买的，但是只给了首付，之后每个月的月供都用客户的钱去还；六是虎啸公司经常做一些回馈客户的活动，比如组织旅游、送客户金条等；七是2018年12月，张静和王某乙结婚的时候花了不少钱，在重庆买了一套房子花了200多万，全是张静出的钱。张静自己有一张江苏银行的银行卡，这些年让其陆陆续续往张静一张江苏银行的银行卡至少打了200万元，这张卡是张静自己保管，用途只有他自己知道。 2、证人赵某甲的证言，证实:其通过观看陌陌直播发现扬州虎啸健身会所的负责人张静和韩丹等五名客服在陌陌平台上直播自称开了虎啸投资公司，在网络上进行非法融资。 3、证人徐某甲的证言及房屋租赁合同，证实：其将位于维扬路18号的商铺租赁给被告人张静用于经营虎啸健身会所以及进行对外放贷。 4、证人华某的证言及微信聊天截图，证实：其是扬州奕美美容信息咨询有限公司的法人代表，2019年2、3月，其与张静商量投资医院的事情，但是后来对方没有实际投资。 5、证人张开林的证言，证实：其在仪征市环卫刘集中转站上班，2019年7月的样子，张静在其工作的地点附近向其咨询收购工程项目的，后来因为涨价，此事没有下文。 6、证人王某甲的证言，证实：其与张静及张静前妻谭琴熟识，2015年谭琴、张静购置金阳苑房屋因征信不好，让其做户主，实际购买人为张、谭。2019年10月，其将这套房子过户到扬州松腾商贸有限公司名下，得款120万转入张静账户，此外，张静有两辆汽车也在其名下，售价一共26万元。张静称其将卖房卖车的钱用于偿还投资人的欠款。 7、证人陈某甲证言及车辆买卖合同、转账记录，证实：2019年11月，其向张静购买了路虎极光和奔驰smart轿车，共支付26.5万。 8、证人王某乙的证言，证实：其与张静于2018年12月17日在重庆市登记结婚，于2019年12月13日登记离婚。自2018年6、7月至2018年12月17日，其有五六张信用卡在张静处，额度约为30万元，另其还通过网络贷款10万元给张静，婚前张静一次性还其10万元还剩30万元未归还。重庆市礼悦江山房产系其婚前财产，由其和母亲共同用家庭积蓄所购买。其看了下银行流水，张静于2018年9月转给其的60万元均用于购买了该房产。 五、检查笔录 扬州市公安局开发区分局制作的电子证据检查笔录及虎啸信息VIP群信息、相亲相爱一家人群信息，证实：经检查，公安机关在犯罪嫌疑人韩丹手机（串号为166070239302）、苗月手机（串号为355834084411928）中发现昵称为“虎啸信息VIP客户群”的QQ群和昵称为“相亲相爱一家人”的微信群，其中“虎啸信息VIP客户群”聊天内容显示客户、财务与客户进行对接的情况，“相亲相爱一家人”聊天内容显示张静对客服布置业绩任务，发布投资活动消息，及对客服进行日常管理的情况。 上述证据均经庭审举证、质证，证据来源合法、证实内容客观真实，与本案具有关联，本院予以确认。 本院认为，被告人张静以非法占有为目的，使用欺骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳帮助被告人张静非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人张静、韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳共同故意犯罪，系共同犯罪。被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，依法减轻处罚。被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳自动投案，如实供述自己的罪行，均系自首，依法从轻处罚。被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳认罪认罚，依法从宽处理。被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳均退出部分投资款，酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人张静犯集资诈骗罪，被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立，提请对被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳减轻、从轻、从宽、酌情从轻处罚并建议对被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳适用缓刑的理由成立，本院应予支持。对于被告人张静及其辩护人提出“被告人张静只构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪”的辩解和辩护意见，经查，以非法占有为目的，是区分非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的关键。被告人张静归还本息主要通过借新还旧来实现，事前通过直播夸大自身实力，吹嘘经营能力及盈利能力，使集资参与人产生信任进而参与集资，事中仅将少部分资金用于一直处于亏损状态健身房的经营，大部分资金用于以旧还新、循环融资，同时资金的使用随意，甚至用于个人消费。事后，其在已被公安机关取保候审的情况下，仍要求客服人员鼓动客户继续投资，其目的是为了维持几近瓦解的资金链，本质上是在不具备偿还能力的条件下吸收资金，被告人张静上述行为属于以非法占有为目的，故被告人张静及其辩护人该辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于被告人张静及其辩护人提出“被告人张静构成坦白”的辩解和辩护意见，经查，被告人张静在庭审中未能如实供述其通过直播夸大自己经济能力，吸收资金用于个人消费的犯罪事实，该部分事实对案件的定性存在重大影响，属于主要犯罪事实，故该辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于被告人张静提出“公诉机关重复计算放贷数额不合理”的辩解，经查，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定“集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除”，故被告人张静该辩解意见不能成立，本院不予采纳。对于被告人张静辩护人提出“被告人张静系初犯，愿意积极退赃，请求对其从轻处罚”的辩护意见，被告人张静（女）的辩护人提出“被告人张静（女）具有自首情节，认罪认罚，系初犯、从犯，已退出部分赃款，请求对其减轻处罚并建议适用缓刑”的辩护意见，被告人苗月的辩护人提出“被告人苗月具有自首情节，认罪认罚，系初犯、从犯，已退出部分赃款，请求对其减轻处罚并建议适用缓刑”的辩护意见，经查，均具有事实和法律依据，本院予以采纳。结合被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳的犯罪情节和悔罪情节，可给予其一定缓刑考验期限。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项，第四条第一款、第二款第（一）项，第五条第一款之规定，判决如下： 一、被告人张静犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月22日起至2032年6月21日止，罚金在判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人韩丹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后的十日内一次性缴纳。） 三、被告人张静（女）犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后的十日内一次性缴纳。） 四、被告人苗月犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后的十日内一次性缴纳。） 五、被告人丁姣姣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后的十日内一次性缴纳。） 六、被告人张佳佳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后的十日内一次性缴纳。） 七、责令被告人张静向各被害人退赔人民币43674621元；对于被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳分别退出的违法所得人民币80000元、30000元、62500元、38000元、12000元依法按比例发还给各被害人，责令被告人韩丹、张静（女）、苗月、丁姣姣、张佳佳向各被害人继续分别退出违法所得人民币120000元、170000元、117500元、112000元、16000元，相应数额在被告人张静退赔范围内予以扣减；对于公安机关查封的被告人张静用集资款为王倩、蒲利红购买的坐落于重庆市两江新区礼嘉组团A标准分区A05-4/05号宗地13号楼2-7-2房屋一处依法予以拍卖，拍卖所得款依法按比例发还给各被害人，相应数额在被告人张静退赔范围内予以扣减。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张长云 人民陪审员  叶玉宏 人民陪审员  杨孝林 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  史文庭 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； 第四条第一款以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 第二款第（一）项使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； 第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。