福建省周宁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0925刑初113号 公诉机关周宁县人民检察院。 被告人韩沐榕，男，1996年11月9日出生于福建省屏南县,汉族,高中文化,务工,住屏南县,户籍地屏南县。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年9月10日被周宁县公安局刑事拘留；同年10月17日，经周宁县人民检察院批准由周宁县公安局执行逮捕。现羁押于福安市看守所。 辩护人谢承陶，福建黎民友律师事务所律师。 被告人彭东学（曾用名彭金姿），男，1988年10月10日出生于福建省屏南县，汉族，初中文化，务工，住屏南县，户籍地屏南县。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年9月10日被周宁县公安局刑事拘留；同年10月17日经周宁县人民检察院批准由周宁县公安局执行逮捕。现羁押于福安市看守所。 辩护人周云，福建闽星律师事务所律师。 周宁县人民检察院以周检一部刑诉[2020]117号起诉书指控被告人韩沐榕、彭东学犯敲诈勒索罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本案根据宁德市中级人民法院的指定管辖受理了本案，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。周宁县人民检察院指派检察员王德才出庭支持公诉，被告人韩沐榕及其辩护人谢承陶、被告人彭东学及其指定辩护人周云等到庭参加诉讼。现已审理终结。 周宁县人民检察院指控称：一、被告人韩沐榕、彭东学等人敲诈勒索事实 2018年3月初，张申龙、杨理财（二人另案处理）纠集被告人韩沐榕和倪昌榜、魏生廷、魏品东（三人另案处理）等人，以宁德市东侨经济开发区为据点，未经注册登记成立“汇金金服”公司（以下简称汇金公司），并招揽被告人彭东学为业务员，以在借贷宝平台放贷为名实施“套路贷”。汇金公司合股设立，其中被告人韩沐榕出资人民币30000元（币种，下同），持股10%；倪昌榜出资45000元，持股15%；张申龙未出资，持有干股7%，其余股份由杨理财等人持有。该公司成员固定、分工明确，设立客服、审核、放款、催收、财务等岗位，其中倪昌榜负责统一管理公司事务，还负责发放、回收贷款，并提供其借贷宝平台实名账户、个人银行账户、支付宝、微信作为公司账户用于收放款等；被告人韩沐榕负责审核及催收软件“轰炸机”的充值等；被告人彭东学受雇负责审核、催收；魏生廷、魏品东负责客服、审核；苏如强担任公司财务，负责工资发放等。该公司成立以来，利用“套路贷”模式，多次实施敲诈勒索犯罪活动，严重扰乱社会生活、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成以倪昌榜等人为首的恶势力犯罪集团。被告人韩沐榕是该集团重要成员，被告人彭东学是该集团一般成员。 该集团实施“套路贷”过程中，先从中介获取大量借款人电话号码，再以群发短信或由客服人员直接拨打电话等方式招揽借款人，随后审核人员以核实借款人身份真实性为由，收集借款人手持身份证的照片、手机通讯录、近期通话记录等信息，为后续催收做准备。之后，放款人员通过倪昌榜借贷宝账户向借款人借贷宝账户发放借款，故意制造借款资金走账痕迹，并在借贷宝平台生成电子借条，随后又以“砍头息”、“保证金”等名义要求借款人私下归还借款金额的30%左右，实际给付仅有70%左右，造成借款金额虚高。同时设定借款期限只有7天，期限届满，则向借款人索要虚高借款金额。若借款人无力还款，则以借款人不及时还款影响征信或交由催收部门催收等相威胁，迫使借款人支付借款金额30%左右的“展期费”，才同意延长还款期限。一旦被害人无力支付“展期费”导致逾期还款，则由催收人员根据前期收集的借款人手机通讯录等信息，采取电话辱骂、强行以货到付款方式给借款人点外卖以及使用“轰炸机”软件不间断拨打电话、发送短信等“软暴力”方式，对借款人及其亲友滋扰、施压、威胁，迫使借款人支付虚高借款及“展期费”，非法占有他人财物。 该集团采取上述“套路贷”模式，于2018年3月4日至5月22日间，共对被害人（即借款人）郭某、陈某、孟某、朱某、刘某、欧某、张某、万某等三百余人实施敲诈勒索，非法获利581935.41元，造成被害人损失，其中部分被害人损失金额分别为：被害人郭某1830元、被害人陈某1200元、被害人孟某2200元、被害人朱某2250元、被害人刘某3260元、被害人欧某600元、被害人张某1900元、被害人万某7100元。 被告人韩沐榕于2018年3月4日至5月22日在该集团持股并参与实施“套路贷”，期间该集团非法获利581935.41元，被告人韩沐榕领取分红及工资共计32773元；被告人彭东学受雇于2018年3月4日至5月21日在该集团参与实施“套路贷”，被告人彭东学受雇期间该集团非法获利567855.19元，被告人彭东学领取工资及催收抽成共计8000元。 二、被告人韩沐榕伙同他人敲诈勒索事实 2018年1月25日，张申龙、李华（二人另案处理）纠集被告人韩沐榕和张辅亮、林楠、苏翊、陈道松（四人另案处理）等人，以宁德市小区2号楼201室、1501室为据点，未经注册登记成立“微微速贷”公司，以在借贷宝平台放贷为名实施“套路贷”。该公司合股设立，其中韩沐榕出资50000元，持股10%，其余股份由张申龙、李华等人持有。该公司成员固定、分工明确，设立客服、审核、财务、催收等岗位，其中张辅亮负责统一管理公司事务，还负责发放、回收贷款，并提供其借贷宝平台实名账户作为公司账户用于收放款等；吴青侠负责培训人员、提供其个人银行账户、支付宝、微信作为公司账户用于收放款；被告人韩沐榕和苏翊负责审核；陈道松负责催收；谢陈贤、王宏、徐云飞、吴守兵（四人另案处理）受雇负责审核、催收。该公司成立以来，利用上述“套路贷”模式，多次实施敲诈勒索犯罪活动，严重扰乱社会生活、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成以张辅亮等人为首的恶势力犯罪集团。被告人韩沐榕是该集团重要成员。 该集团采取上述“套路贷”模式，于2018年1月25日至3月3日间，共对被害人（即借款人）马某、欧某、殷某1等二百余人实施敲诈勒索，非法获利至少82018.57元，造成被害人损失，其中部分被害人损失金额分别为：被害人马某500元、被害人欧某1300元、被害人殷某11100元。 被告人韩沐榕于2018年1月25日至3月3日在该集团持股并参与实施“套路贷”，领取分红及工资共计10000元。 案发后，被告人韩沐榕、彭东学于2019年9月9日分别被周宁县公安局抓获。周宁县公安局依法查封了被告人韩沐榕位于屏南县国宝大道弘祥天玺Ａ3幢603号房产一套、被告人彭东学位于屏南县；冻结韩沐榕名下工商银行银行卡内余额3384.18元、建设银行银行卡内余额495.7元、冻结彭东学名下农商银行卡内余额3.4元；扣押被告人韩沐榕现金715元、被告人彭东学手机等。 公诉机关当庭提供了手机1部，被告人户籍证明、到案经过、扣押决定书、扣押清单、查封决定书、查封清单、银行交易明细、微信聊天记录等书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述，司法鉴证专项审核报告，辨认笔录、指认笔录，周宁县公安局依法提取的借贷宝交易记录、电子证据检查笔录等证据为证。公诉机关指控认为，被告人韩沐榕、彭东学等人以非法占有为目的，采取“软暴力”手段，强行索取他人财物，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人韩沐榕系恶势力犯罪集团重要成员，被告人彭东学系恶势力犯罪集团一般成员。被告人彭东学在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。公诉机关建议对被告人韩沐榕判处有期徒刑十年一个月，并处罚金；对被告人彭东学判处有期徒刑三年六个月，并处罚金。 被告人韩沐榕对公诉机关指控的罪名、事实没有异议，表示自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。 辩护人谢承陶对指控敲诈勒索罪罪名不持异议，辩护意见为：1、被告人韩沐榕不属恶势力犯罪集团成员；2、对指控的犯罪数额有异议。韩沐榕不是本案的首要分子，应当以其作为审核员参与敲诈勒索犯罪所获金额认定敲诈勒索金额。司法鉴定专项审核报告认定的涉案金额与公诉机关认定的金额不一致。非法获利的数额不能认定为敲诈勒索数额。认定的涉案金额没有扣除被害人自愿还款的部分。部分被害人被敲诈勒索不是发生在起诉书认定的韩沐榕涉恶时间段，应当予以排除；3、被告人韩沐榕在本案起次要作用，应认定为从犯，并减轻处罚；4、被告人韩沐榕具有坦白、自愿认罪认罚情节，可以从轻处罚；5、被告人韩沐榕为初犯、偶犯，可以酌情予以从轻处罚。6、被告人韩沐榕被查封名下房产系韩沐榕父亲韩某灼为韩沐榕购买并支付首付款105887元，韩沐榕仅支付2019年8月的按揭贷款一万余元，建议对该房产予以解封。综上，建议对被告人判处有期徒刑三至五年。 被告人彭东学对公诉机关指控的罪名、事实没有异议，表示自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。 辩护人周云对公诉机关指控的罪名不持异议，辩护意见为：1、被告人彭东学自愿认罪认罚，依法可以从宽处理；2、被告人彭东学系从犯，应减轻处罚；3、被告人彭东学具有坦白情节，可以从轻处罚；4、被告人彭东学已退清全部赃款，可以从轻处罚。 经审理查明：一、被告人韩沐榕、彭东学等人敲诈勒索事实 2018年3月初，张申龙、杨理财纠集被告人韩沐榕和倪昌榜、魏生廷、魏品东等人，以宁德市东侨经济开发区为据点，未经注册登记成立汇金公司，并招揽被告人彭东学为业务员，以在借贷宝平台放贷为名实施“套路贷”。汇金公司合股设立，其中被告人韩沐榕出资30000元，持股10%；倪昌榜出资45000元，持股15%；张申龙未出资，持有干股7%，其余股份由杨理财等人持有。该公司成员固定、分工明确，设立客服、审核、放款、催收、财务等岗位，其中倪昌榜负责统一管理公司事务，还负责发放、回收贷款，并提供其借贷宝平台实名账户、个人银行账户、支付宝、微信作为公司账户用于收放款等；被告人韩沐榕负责审核及催收软件“轰炸机”的充值等；被告人彭东学受雇负责审核、催收；魏生廷、魏品东负责客服、审核；苏如强担任公司财务，负责工资发放等。该公司成立以来，利用“套路贷”模式，多次实施敲诈勒索犯罪活动，严重扰乱社会生活、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成以倪昌榜等人为首的恶势力犯罪集团。被告人韩沐榕是该集团重要成员，被告人彭东学是该集团一般成员。 该集团实施“套路贷”过程中，先从中介获取大量借款人电话号码，再以群发短信或由客服人员直接拨打电话等方式招揽借款人，随后审核人员以核实借款人身份真实性为由，收集借款人手持身份证的照片、手机通讯录、近期通话记录等信息，为后续催收做准备。之后，放款人员通过倪昌榜借贷宝账户向借款人借贷宝账户发放借款，故意制造借款资金走账痕迹，并在借贷宝平台生成电子借条，随后又以“砍头息”、“保证金”等名义要求借款人私下归还借款金额的30%左右，实际仅给付70%左右，造成借款金额虚高。同时设定借款期限为7天，期限届满，则向借款人索要虚高借款金额。若借款人无力还款，则以借款人不及时还款影响征信或交由催收部门催收等相威胁，迫使借款人再支付借款金额30%左右的“展期费”，才同意延长还款期限。一旦被害人无力支付“展期费”导致逾期还款，则由催收人员根据前期收集的借款人手机通讯录等信息，采取电话辱骂、强行以货到付款方式给借款人点外卖以及使用“轰炸机”软件不间断拨打电话、发送短信等“软暴力”方式，对借款人及其亲友滋扰、施压、威胁，迫使借款人支付虚高借款及“展期费”，非法占有他人财物。该集团采取上述“套路贷”模式，于2018年3月4日至5月22日间，共对被害人郭某、陈某、孟某、朱某、刘某、欧某、张某、万某等三百余人实施敲诈勒索，非法获利581935.41元，造成被害人损失，其中部分被害人损失金额分别为：郭某1830元、陈某1200元、孟某2200元、朱某2250元、刘某3260元、欧某600元、张某1900元、万某7100元。 被告人韩沐榕于上述期间在该集团持股并参与实施“套路贷”，期间该集团非法获利581935.41元，被告人韩沐榕领取分红及工资共计32773元；被告人彭东学受雇于2018年3月4日至5月21日在该集团参与实施“套路贷”，期间该集团非法获利567855.19元，被告人彭东学领取工资及催收抽成共计8000元。 认定上述事实，有公诉机关当庭举证、质证的下列证据证实： 1、书证 （1）不动产权证书、广州市东存量房买卖合同，证实2019年12月12日，被害人万某将名下房产卖给余雅，双方订立买卖合同。 （2）张陵的苹果7plus手机微信聊天提取的记录中14家公司情况汇总表，证实经张申龙辨认后这张表格体现了包含汇金金服等公司的股东有韩沐榕、杨理财、倪昌榜等人，韩沐榕占股10%、工作人员有倪昌榜、彭东学等人；微微速贷等公司的股东有韩沐榕、李华、苏翊等人，其中，沐榕占股10%等。 （3）张申龙华为P30手机提取的3月6日、5月22日微信聊天截图，证实韩沐榕打款3万元入股汇金及倪昌榜有制作汇金账户本给张申龙等。汇金公司于2018年5月23日结算清楚。 （4）张申龙华为P30手机提取的微信聊天截图、汇金账户本，证实经倪昌榜辨认后这是汇金公司每天的放贷情况，包括金额、借款人、审核人等，2019年3月4日放贷给吴健、汤亮的审核员分别是魏品东和彭东学。 （5）张申龙华为P30手机提取的微信聊天截图、报销表格，证实经倪昌榜辨认后该表是汇金公司日常开支的报销情况，是韩沐榕制作的。 （6）彭东学手机及彭东学手机提取微信截图、短信记录，证实经彭东学辨认后该微信聊天记录是彭东学的微信群“汇金”里的聊天记录，包括轰炸黄艳妮等。通过手机短信对田二辉通知会将其欠款信息上传至人民银行个人征信系统黑名单，会对其提起诉讼等让去还款。 （7）调取数据通知书、调证清单，证实2019年8月20日，宁德市公安局向（借贷宝）人人行科技股份有限公司调取倪昌榜、张辅亮等人的借贷宝交易记录及展期情况等。 （8）倪昌榜借贷宝充值界面，证实倪昌榜借贷宝账户自2018年3月4日开始第一笔充值，2019年6月22日最后一笔充值。 （9）倪昌榜借贷宝提现界面、账单交易明细，证实倪昌榜借贷宝余额提现到建行、农行的金额及倪昌榜借贷宝账户上提取的交易情况。 （10）倪昌榜借贷宝账单（转账）界面，证实2018年3月4日起倪昌榜借贷宝账户开始收到吴建、汤亮等人的借贷宝转账。 （11）倪昌榜借贷宝贷出（新）界面、情况说明，证实倪昌榜借贷宝账户从3月4日起向吴建、汤亮等人放贷的情况，自2018年3月4日至5月22日间，倪昌榜借贷宝账户共放贷1708人次，合计379人。 （12）情况说明、银行交易明细，证实经福建省警务综合应用平台涉案资金查控模块，查询倪昌榜尾号为5241的建行账户明细，尾号为5019的农行，尾号为4528的工行、查询韩沐榕名下尾号为3532的银行账户明细，证实倪昌榜微信、支付宝账户提现的金额及韩沐榕在汇金公司入股及分红情况。倪昌榜建行卡于2018年5月21日给彭东学支付宝转账1999.98元。韩沐榕于2018年3月4日收到倪昌榜建行账户汇出的19×××26。韩沐榕于2018年5月24日收到倪昌榜工行账户汇出的62733元。 2、证人证言 （1）欧爱明证言，证实其系欧某母亲，2018年正月底的时候其女儿欧某的前夫告诉其，欧某有在网络上借款，后来其接到很多陌生的电话号码，电话内容里告诉其要通知其女儿欧某还款，又过了一段时间其收到一些短信，说其女儿在网络上借款，如果不按期还款就要记入失信名单，还有给其家里寄信说其女儿欠款的事情，其才知道其女儿欧某在网络上借款的事情变的很严重，其女儿欧某和前夫经常吵架，欧某被迫离家出走，独自一个人在外面漂泊，欧某的小孩子都没有人照顾，最后双方离婚。 （2）杨娇证言，证实其系孟某妻子，大概2018年三四月份，孟某在网络上借钱没办法还，其和父母的手机就被轰炸了，就是那种不停打电话，手机一直有电话打进来，响几声就挂掉，然后又换一个号码打进来，几十分钟不断。还有人还打电话威肋其说，是不是有个小孩，想不想小孩安全，再不还钱他们就要上门了。也有一些威胁短信，大概内容某是说孟某父母亲过世了，要到处借钱买棺材之类的，现在想想都觉得慌。 （3）周泽新证言，证实其系刘某妻子，刘某因为网络借的钱都还不上了，跟其说他借钱的时候把自己的通讯录都给这些网上借钱的人了，现在快还不上了，万一这些债主打亲戚、朋友的电话就不得了。其和周泽新也是要面子的人，给亲戚、朋友知道的话还不得被嘲笑，那以后在村子里面还这么做人。那段时间为了还钱，其每天每夜都睡不着，出了这么大的事情，以后的日子这么过下去，要是刘某还去借钱，其肯定要跟他离婚。当时刘某有一辆车子蒙Ｈ-×××××，其叫刘某卖了3万元拿去还钱，又赶紧出去打工赚钱还钱。欠这么多钱对其这个北方农村家庭来说就是一笔巨款，现在借亲戚、朋友的钱把网络的这些钱都还上了，现在欠的是亲戚、朋友的钱，只能慢慢打工赚点辛苦钱还了。刘某现在已经去北京的工厂打工了，一个月赚4000元，自己留800元生活开销，剩下的钱都寄回来还亲戚、朋友了。 （4）丁某证言，证实其系陈裕华母亲，因为儿子陈裕华向别人借款未能及时还款，其被人发短信、打电话威胁，其承受不了压力，在2018年5月份左右去海边跳海自杀，被邻居林文英发现制止了。 （5）林文英证言，证实其系陈裕华邻居，当时其有听陈裕华的母亲丁某说收到很多的催债电话，对方有威胁要上门讨债，还有收到什么棺材、花圈之类的彩信，后来还有人一直打电话、发验证码短信给她，让她电话不能使用之类的。当时把陈裕华一家人给吓坏了。2018年5月份左右的一天晚上，其在丁某家附近的马路边看见她，其就问她这么晚了没事怎么不在家睡觉，这时她才跟其说她真的受不了了，活不下去了，要去跳海，死了一了百了之类的话。其就劝她说钱还了那些人就不会再催债了，叫她不要想不开，不能让子女操心了，在其再三劝说下丁某才回家休息。 （6）周菊芳证言，证实其是万某母亲。万某因在借贷宝平台借款，被人追债，在2018年6月26日那天准备跳楼被其制止。后来，由于没有及时，其和某丈夫、其妹妹的手机被轰炸。迫于压力，其向银行贷款36万元帮万某还款。万某私下将房子卖掉用于还款，被其发现，其不同意，万某为此又付了十几万元违约金。但最后无奈，其还是将万某的房子卖掉用于还款，现在其一家到处租房子住。 （7）倪昌榜证言及辨认笔录，证实倪昌榜在2018年3月到5月底在“汇金金服”公司工作，在借贷宝平台从事小额放贷。汇金公司是3月初成立，5月23日的时候结算的。汇金金服公司的大老板是张申龙，负责提供客源，倪昌榜负责放贷和收款，韩沐榕负责审核和催收及轰炸机的充值和维护，彭东学主要跟着韩沐榕做催收，魏生廷、魏品东主要做客服和审核等。在汇金金服公司在借贷宝平台上是使用的是倪昌榜实名注册的借贷宝账号（账号×××，名字是汇金，这个号码是倪昌榜自己买的新卡，然后关联到倪昌榜的借贷宝账户上）进行放款，收款是倪昌榜实名注册的支付宝（×××，昵称汇金）、微信（×××，昵称汇金）的账户，倪昌榜将自己名下的尾号为4528的工行卡和尾号为4251的建行卡两张银行卡作为公司的账户，这两张卡实际由出纳苏如强在管理和使用。汇金公司刚成立时候，张申龙还把韩沐榕、倪昌榜、魏品东等人来到一个微信群，让大家把股金都是打到倪昌榜4251的建行卡上，倪昌榜占股15%，韩沐榕投资了3万，占股10%。公司的财务是苏如强在负责，包括日常生活的开销、工资、分红等事宜，日常的生活开销倪昌榜也有记录。彭东学是韩沐榕叫来的，是工作开始一周左右才过来的，韩沐榕在汇金的工资开始是3000元后来提高到4000元，彭东学工资3000元，这些工资也是苏如强也是发的。倪昌榜每天都会根据张申龙的要求把汇金金服借款情况进行记账，然后通过微信发给张申龙。经其辨认名称为“汇金账户本”的文件，这个账本记录的是审核放款的客户资料、包括借款日期、姓名、金额、审核员等。这个账本刚开始是韩沐榕整理，后改为倪昌榜继续整理。借贷宝平台放款的流程这样的，先要先注册一个账号，然后还要实名认证，之后开始发布信息。如果有人愿意借款，就会先审核客户的资质并拷贝通讯录，然后开始放款，放款时候会先扣除30%的砍头息，比如借款1000元，会扣除300元砍头息，实际给客户只有700元，但到期要还款1000元，如果客户没按期还款还会收取和砍头息数额相同的展期费等。如果客户到期没还款，韩沐榕等人就会开始催收，催收的时候会使用轰炸机来逼客户还款。轰炸机在倪昌榜来的时候就有了，主要是韩沐榕和彭东学在操作，通过在“呼死你”等轰炸机软件上输入客户号码就会每隔几秒给对方打电话和发短信，使得对方手机没法正常使用，来逼对方还款。倪昌榜对其充值到借贷宝账户的明细进行辨认，充值的目的就是为了在借贷宝上进行放款；对借贷宝账户提现的明细辨认，提现的目的就是将账户上入账的钱提现到银行卡上；对其借贷宝账户转账的明细辨认，这里面的转账主要是客户在借贷宝转账给我们的，转账的钱是客户的“砍头息”和“还款”。对其借贷宝账户放贷的客户贷出明细辨认，这里面的客户就是张申龙提供给我们的客源；对其借贷宝账户放贷的客户展期和还款明细辨认，这里面也对应前面一份客户出借明细，也就是我们放贷出去以后这些客户展期和还款的明细。倪昌榜的支付宝的账号是×××，昵称叫“汇金”，这个也是张申龙让其新买的那个手机号码；倪昌榜还有一个支付宝账号18×××03，昵称叫“倪昌榜”，但是这个账号没有用于公司的收款，只是自己日常使用；微信账号是×××，昵称叫“汇金”，这也是新的号码注册的；倪昌榜还有一个微信账号18×××03，昵称叫“倪”，这个也没有用于公司的收款，只是自己日常聊天。银行账户其有两个，一个是工商银行卡号为62×××28，另外一张是建设银行的卡，尾号是4251。工商和建设银行的银行卡那段时间是作为汇金公司的公司账户，也就是苏如强用。在倪昌榜参与汇金金服的这一段时间，其的支付宝、微信提现基本上都是网贷公司的钱，查询倪昌榜名下有一张卡号为62×××51的建设银行账户，调取该账户明细，该银行账户自2018年3月4日开始到2018年5月23日的支付宝提现记录都是汇金公司客户回款到倪昌榜名下支付宝后再提现的；该银行卡账单中关于微信零钱提现的记录的钱和支付宝一样的，都是汇金公司客户还款的钱。汇金公司解散之后，借贷宝账号开始改由倪昌榜自己使用，2018年10月份之后，杨理财将借贷宝账户还给倪昌榜，倪昌榜就开始继续以“汇金”的名义独立放贷，到了2019年6月份，倪昌榜用其老婆叶莹莹的借贷宝账户进行放款，然后提现到她银行卡上，倪昌榜也有叫叶莹莹帮忙展期和销条。并辨认出韩沐榕、张申龙、杨理财、彭东学、魏生廷、魏品东等人。 （8）张申龙证言及辨认笔录，证实张申龙对公司情况汇总表进行辨认，表格中包含汇金金服、金胜金融等公司的股东人员、工作人员，这个表格是张申龙怕公司太多记不住股东等情况而特地整理的。里面没有点金借条，因为点金借条张申龙提供郑美琴借贷宝账户提供放贷，故没必要记录。“汇金金服”是从2018年3月初做到5月底，借贷宝账户，微信、支付宝收放款账户都是用倪昌榜的账户。开始时间以倪昌榜第一笔放款开始，结束大概九十天后，后来就是倪昌榜单干了。汇金金服成立是因为张申龙和李华、杨理财做了“点金借条”、“浩宇借条”和“四海借条”有钱赚，杨理财找到张申龙说有两个老乡魏生廷和魏生廷弟弟也想赚钱，杨理财就说要再开一条线“汇金金服”，最后商量确定了人员和股份，杨理财占40%左右的股份，魏氏兄弟是杨理财叫来的，他们的具体股份是杨理财给的，李华也有股份占5%股份，叶超也占股份占5%，又叫了倪昌榜来做事情，倪昌榜占15%股份，负责审核，韩沐榕当时在“微微借条”上班，他觉得“微微”股份不多，就也来了“汇金”，占10%股份，苏如强也占5%股份，负责“汇金”的财务等，张申龙负责给他们提供客户数据，分7%的干股，所以“汇金”的股份情况实际是100%+7%。“汇金”的工作模式是这样的，首先是客户数据，公司根据借贷宝平台的规定充值后，平台就每天会推送更新不定量的借款人数据，充值2400元大概有300条左右。接着是客服推广，公司的客服根据获取的客户数据，进行打电话或者发短信进行推广，发短信就是通过群发的方式，主要通过一个叫“114平台”的群发短信平台，主要是由公司提供客户的电话号码，要求平台能发送成功，这一块是张陵来负责。在客服联系后，由审核员进行核实身份，主要是通过视频确认，然后核对芝麻分、手机号（需要老号码才会出借）、身份证、通话详单（通过客户自己导出通话记录或我们来登录营业厅网站查看通话记录）、还款记录，还有就是确认借款意向，客服会先和客户谈好利息，然后转入财务进行放款。财务就根据客户的要求来确定额度，一般会降低一些给客户，客户同意后，财务就让客户到借贷宝平台进行操作，比如客户借款1000元，就跟他谈好利息是400元，周期是7天，到期还款是1400元，首先在借贷宝平台上先打一张400元的借条，通过借贷宝平台转给客户后，再要求客户转回来，之后再打一张1000元的借条，才将1000元通过借贷宝平台转给客户，这样子财务的流程就好了。到了要还款的前一天或者还款当天，财务会在支付宝发信息提醒还款，如果没有回复的就打电话通知，有些出借人催收的模式很凶，比如用轰炸机。其是听杨理财说的，“汇金”有使用轰炸机的软件，应该是他们出借的钱回款不及时，他们就会通过轰炸机来催收。要是到期的时候，客户想延长或者一下子还不了全部金额，就会给客户展期，但是展期也要收取和第一笔一样的利息，周期延长7天。张陵是大学快毕业的时候过来帮忙了，张陵负责群发短信和打电话，因为客户资料是核心的东西。脸神数据科技有限公司的数据是由张申龙安排给游金屏做，张申龙有通过郑美琴的账户向脸神数据科技公司购买客户数据，然后将获得的数据分给其他公司。 （9）魏品东证言，证实2108年元宵节过完，魏品东和某哥哥魏生廷去宁德市仕林东湖小区一家汇金公司上班，到公司后发现倪昌榜、韩沐榕、彭东学等人也在。汇金公司放款流程是先问客户要不要借款，第二步是审核，第三步是放款，第四步是催收。在汇金金服公司，韩沐榕教魏品东如何审核，然后魏生廷和魏品东在汇金公司负责审核工作，倪昌榜是财务和负责管理，韩沐榕是催收等。 （10）魏生廷证言，证实2018年元宵节过完，魏生廷和某弟弟魏品东去宁德市仕林东湖小区一家汇金公司上班。汇金金服是2018年3月份开始到5月份结束。魏生廷到公司后看到倪昌榜、韩沐榕、彭东学等人也在。之后张申龙就安排人买电脑等办公用品。张申龙复杂数据推广，魏生廷和魏品东在汇金公司负责审核工作，倪昌榜是负责放款和日常管理，韩沐榕、彭东学一个审核，一个催收。魏生廷在汇金公司投资约2万元，具体多少钱忘记了，占股5%。汇金金服催收主要是电话轰炸，是手机上一款软件，会不停给客户打电话。轰炸机软件在魏生廷工作时就有了，具体谁提供的不清楚。 （11）杨理财证言及辨认笔录，证实2018年过完年，张申龙和杨理财、魏生廷、魏品东等人决定在仕林东湖小区成立一个公司进行放贷，之后张申龙又叫来了韩沐榕、彭东学一起成立了汇金金服。汇金金服是从2018年3月做到2018年6月份，汇金公司都有倪昌榜、韩沐榕、魏生廷、魏品东等人，公司里倪昌榜负责财务，魏生廷负责审核等。杨理财在汇金占股25%左右，当时魏品东和魏生廷把投资的钱交给杨理财，再由杨理财转给张申龙，是通过转账给了郑美琴的银行卡。经辨认郑美琴5773建行卡号和杨理财交易记录中201709301849是杨理财加入点金借条的入股股金5万元，201803171306是杨理财和魏品东和魏生廷入股汇金的2万元。后来汇金公司解散了，借贷宝账户就还给了倪昌榜。 （12）苏如强证言及辨认笔录，证实苏如强的微信号为×××，昵称是山鸡爸爸、土豆方士。经辨认2018年1月25日给张辅亮转账150000元、50000元是韩沐榕等人入股的钱。汇金公司是2018年2、3月份的时候成立的，到了同年5月份解散。汇金公司里苏如强有占股5%，汇金的股东有韩沐榕、倪昌榜、杨理财等人。汇金公司里倪昌榜负责放款，苏如强负责出纳，给大家发工资。汇金公司使用的是倪昌榜的借贷宝账户进行放款。 3、被害人陈述 （1）欧某陈述结合倪昌榜借贷宝账单、张辅亮借贷宝账单、欧某支付宝转账截图、欧某微信转账载图，综合证实2017年底，其孩子生病了需要用钱。当时其前夫在外地做水电工程，资金也很紧张，于是其就上网寻找一些借款的平台。突然有人打电话给其并添加其的微信问其是否有资金需要，还说他们那里审核快、放款快，其当时就问是要怎么借法，对方跟其说是在借贷宝ＡＰＰ上借钱给其。后来，其就通过借贷宝向其放贷的有“微微速贷”、“汇金金服”、“鼎胜金服”等借款。到了借款到期的前一天，对方就会微信给其提醒其借款时间到了。如果其还不了，他们就告诉其可以交展期费，就是延长7天以后再还款，如果不展期的话会影响其征信。如果其不处理了，他们会把其的借款信息交给催收部。后来其有一笔展期费没有交足，结果其父亲就收到一个电话，说其借钱不还死赖皮之类的。还有就是其很多朋友收到短信息，内容某是其说到处借钱不还之类的。其这时候才知道催收部就是在其没有按照他们意思还钱的时候出来骚扰其周边人，然后逼其还钱的。到了2018年3月份以后，其的借款就开始还不上了，展期费也有一期没一期的支撑着。有打电话给其，骂其死赖皮的，还有说很多很难听的话的；有发信息给其和某朋友，说其到处借钱不还的；有发信息给其家人朋友，说其这几年到处卖淫的；有把其的照片放在一个灵堂的中间做成图片发给其家人的；有发送其家地址和图片过来给其，说不还钱就让人送花圈去其家的；甚至用网络电话来轰炸其和某丈夫手机，其和某丈夫的手机不间断的收到乱七八糟的来电，就是那种接起来就挂断的，一天都要持续好几个小时。其丈夫本来还相信其，后来就不相信了，还不让孩子和某接触，不到一年就和某提出离婚。其孩子和某疏远了这是其最痛苦的，这种日子其熬了小半年之久，体重只剩下80多斤。2018年3月12日，其向“汇金金服”借款1300元，扣除利息、保证金各300元，实际到手700元。截2018年3月19日付展期费300元，2018年4月1日还款1000元。 （2）万某陈述结合倪昌榜借贷宝账单、万某支付宝转账截图，综合证实：从2018年3月6日开始，其借贷宝上向倪昌榜、张辅亮、张强强、彭上海、陈诗桐、郑美琴等人借款。在借款过程中，其如果不能及时还款，对方就说不还款是会影响征信的，如果还不了就支付一笔“展期费”向他们申请展期。否则就将其移交给他们公司的催收部催收。他们说他们掌握了其所有的通讯录和近期联系人。如果不还钱，他们会选择告诉其家人，让其家人替其还钱，如果家人不还，他们就会将其是老赖欠钱不还的事情告诉其所有的亲戚朋友。最后其全家人都被那些网贷公司爆了通讯录，群发短信说其欠钱不还，也有直接打电话给其亲戚的，还用类似“呼死你”的软件把其、其父亲、其母亲、其姨的手机都给轰炸了。其承受不了压力，想跳楼自杀，被其妈制止。2018年6月前，其为了不让网贷的事情曝光，就把其名下的房产挂到中介公司去，收了别人定金，拿去偿还贷款以及自己生活开销了。但这件事情被其母亲知道了，其母亲坚决不同意其卖房，所以其毁约了，按照合同又付了别人十几万的违约金。其母亲贷款出来的30多万元里面除了为其还款外，有十几万给其付这笔违约金了。这个网贷弄得其母亲元某，负债累累，其母亲工资又要支付利息又要支付分期，又要养家糊口照顾老人，每个月都是入不敷出。最后实在扛不住了，2019年底其母亲让其把房子卖了去还债。2018年3月9日至5月16日，其通过借贷宝平台向倪昌榜共计借款6次，借款金额累计31700元，扣除砍头息、保证金共14200元，实际到手17500元。最后还款24600元，损失7100元。 （3）张某陈述结合倪昌榜借贷宝账单、张某支付宝转账截图、张某微信转账载图、微信聊天记录，综合证实其是做服装代理生意的，2017年开始服装实体店生意越来越难做，其的资金也开始紧张起来。后来其通过借贷宝平台向彭倪昌榜、张申龙、魏生廷、柯永席等人借款。如果其在平台借款出现不能还款的情况，其可以申请展期，只要对方确认展期其就可以延长到下一个还款周期还款。如果其没有按时还款，对方又不给其确认展期的话，其就会在平台上出现逾期，平台就会讲其逾期的情况提交给相关机构，其的个人征信上就能查询到其的不良记录。还有就是出借人在借款时和要其还款时都会提醒其，如果不还款就会影响其的个人征信。其在山东从事服装生意已经二十几年了，个人征信对其影响相当大，若征信不好，其的供货方也有可能终止供货或缩减数量，这将对其的生意造成致命影响，还有就是其的家人也会因为其的征信不良受到限制高消费的影响。所以其一般都会按时还款或展期还款，再没有钱其也会想办法先处理眼下到期的债务，不让个人征信出现问题。2018年3月13日至2018年5月16日，其通过借贷宝平台向倪昌述借款3次，借款金额共11900元，扣除砍头息、保证金共2900元，实际到手9000元，后共计还款10900元，损失1900元。 （4）陈裕华陈述结合倪昌榜借贷宝账单、陈裕华支付宝转账截图、陈裕华微信转账载图，综合证实2018年3月左右开始，其在借贷宝平台上有向倪昌榜、陈诗灿、陈诗桐、张强强、彭上海等人借款。借款到期前一天，对方提醒其按时还款，如果其不能按时还款，对方可以给其展期，如果不展期的话其就会逾期，逾期会影响到其的征信，如果还不能还款他们就会对其和某的家人、朋友进行催收。后来，其不能还款，其的手机被“轰炸”，其母亲和姐姐的手机都受到了“轰炸”。有一次，其母亲接到一个电话，对方告诉其母亲其向他们借钱没有还，他们要上门来要债，还对其母亲说知道其家住在那里，不还钱就要来其家门口泼油漆之类的，吓的其母亲都不敢出门，叫其也要待在家里不要出门。接着他们变本加厉，发了一条彩信给其母亲，彩信是一张照片，里面有棺材花圈，灵堂上面是其的照片。其母亲马上联系其给其看这个照片，其自己也吓坏了，在家里躲了一个月没有出门。那个月其把手机和号码全部换掉，不让外界的人联系到其。其原来在一家私人企业工作，因为他们的威胁，其一个月没有出门把其的工作都弄丢了，为了生活，一个月后其只能找了一个送快递的工作先维持生计。其在借贷宝平台上向倪昌榜借款1次，2018年5月2日借款2600元，扣除砍头息、保证金各600元，实际到手1400元。该笔借款展期1次600元，这笔借款目前没有还。 （5）刘某陈述结合倪昌榜借贷宝账单、刘某支付宝转账截图、刘某微信转账载图，综合证实其在借贷宝平台有向过好几个人借款过，但是给其印象比较深的有一个叫倪昌榜的借款人。大部分的借款其都有按时还，但是有时一下子还不上，对方就会打电话催其还款，还说如果不按时还款，就要爆其通讯录，让其的亲朋好友来帮其还款，所以其只能通过借贷宝平台上其他人再借钱来还。其记得有一次借款没有按时还款被轰炸过一次，搞得其手机根本不能使用。因为当时其妻子知道这个事情后，还跟其闹离婚，2018年9月，其把车子大众速腾蒙Ｈ×××××卖了3万元来还钱，然后其一个人跑到了北京来打工赚钱还债。2018年3月7日至2018年4月14日期间，被害人刘某通过借贷宝平台向倪昌榜借款3笔，第一次是借款1400元，扣除砍头息400元，实际到手1000元，后来还款1410元；第二次借款2100元，扣除砍头息600元，实际到手1500元，展期一次650元，还款2100元；第三次借款2800元，扣除砍头息800元，实际到手2000元，展期一次800元，还款2800元。 （6）朱某陈述结合倪昌榜借贷宝账单、朱某支付宝转账截图、朱某微信账单，综合证实2018年其大学毕业后，其有通过借贷宝向倪昌榜、张辅亮张强强、吴青松等人借过钱。当时每次还款日快到期的前一天，对方都会给其打电话，告诉其第二天要按时还款了，要不然就会打电话给其通讯录里面的人。通讯录里面都是其亲戚朋友的电话，如果拨打给他们跟他们说其欠债没还的话，那其还怎么做人，还有其家里人也会因此担心其的。其还能怎么做，就是按照他们说的按期还款就是了。其经常还凑不上钱还他们，这个时候他们有跟其说如果实在还不上还可以介绍其去其他家借款来还他们，其没办法也按照他们说的这么做了。除了这种方式凑钱外，还有一种方式就是对方让其进行展期，其在平台上申请展期，对方给其确认展期以后其就可以延长一个周期的还款时间，但是前提其需要支付展期费。2018年3月9日其通过借贷宝向“倪昌榜”借款1300元，扣除“砍头息”和“保证金”共600元，实际到手700元。2018年4月24日我还款3270元，这些钱包括展期费、借款本金和20元平台交易费在内。 （7）孟某陈述结合倪昌榜借贷宝账单、孟某支付宝转账截图、孟某手机中的ｐ图照片、与“微微催收宏”催收语音记录，综合证实2018年初开始，其有通过借贷宝向倪昌榜、张辅亮、彭存龙、彭上海、张强强等人借过钱。每次借款到期前一天，就有人打电话给其让其按时还款，叫其不要逾期，逾期的话就会影响到其的征信，还说他们的征信和银行也是一样的，都是和相关部门挂钩的。如果不能及时还款，就要付展期费，延期还款。其害怕征信出问题只能选择展期。其没还钱以后，这些人就开始拼命催收其，先是给其打电话，其当时都接烦了，干脆不接了，就发微信语音骂其，要求其还钱。其妻子和某通讯录里面的人都被他们催收，也有被他们轰炸。其原来是在贵阳的另外一家健身房工作，其是做私人教练的，其通讯录里面有好多其的学员，有一些学员都是做生意的，被轰炸以后就对其非常的不满，其也因为这个事情被原来的单位开除了。其妻子因为这个事情当时天天跟其吵架，要不是看在孩子还小，当时就离婚了。2018年3月9日，其通过借贷宝向倪昌榜借款2160元，扣除转回给倪昌榜的砍头息480元、保证金480元，实际到手1200元。2018年3月16日付展期费500元、2018年3月22日付展期费500元、2018年3月29日付付展期费500元，2018年4月5日还款1900元。 （8）陈某陈述结合其借贷宝账户交易明细，综合证实2018年5月5日至2019年4月30日期间，其通过借贷宝平台向倪昌榜借款10笔，共计152200元（扣除1200元保证金、38600元砍头息，实际到手112400元），其中2018年5月5日借款5400元，扣除砍头息1200元、保证金1200元，实际到手3000元，于2018年5月12日还款4200元，该笔借款损失1200元。其与微信名为“汇金”的微信聊天过程中，“汇金”多次说“你的欠款今日到期。请及时处理，以免逾期，造成征信影响”。 （9）郭某陈述结合倪昌榜借贷宝账户记交易明细、郭某支付宝转账截图、急诊病历，综合证实其在借贷宝上向张强强、倪昌榜、郑美琴、陈章湖等人借过钱。其在借贷宝上借钱都是瞒着家人的，本来资金周转不开才去借钱周转的，但是没想到越借钱就欠越多钱，这家借了还那家，那家借了还这家，结果到最后根本没办法还了就向朋友借钱还，到最后朋友也没钱借了。在2018年4月24日时候，其因顶不住压力在市里的酒店服了二十片安眠药自杀，还好被及时发现，送到医院洗胃抢救过来了。但是因为其借款没还，其自杀过后几天其母亲和某的手机就不断的被短信验证码轰炸了，就是不断的有短信发送到手机上来，手机响个不停，根本不能使用。2018年3月8日，其通过借贷宝平台向倪昌榜借款1300元，扣除300元保证金、300元砍头息，实际到手借款700元借款，借款期限为7天。借款到期后因无力偿还借款，“汇金金服”工作人员以不及时还款影响征信等要挟方式为由要求其缴纳展期费后可延期还款，其支付700元展期费后，于2020年3月28日还款1010元。2018年3月29日，因倪昌榜称若再次借款可以提额，后其继续向倪昌榜借款1800元，扣除400元保证金和400元砍头息，实际到手1000元，借款期限为7天。借款到期后因无力偿还借款，“汇金金服”工作人员以不及时还款影响征信等要挟方式为由要求其缴纳展期费后可延期还款，郭某缴纳400元展期费后，于2018年月11日还款1420元。 4、被告人供述 （1）韩沐榕供述，2018年2月初的时候，张申龙和某说在仕林东湖开了个公司，让其去上班并给其10%的股份，其到仕林东湖那个点的时候人员还没有配齐，后来张申龙叫了倪昌榜、魏生廷、魏品东过来，之后开始正常运作，公司取名“汇金金服”。仕林东湖的场地是张申龙租的，设备是张申龙、杨理财他们准备的。汇金金服启动资金是30万，韩沐榕出资3万。股份情况是其10%、倪昌榜15%、杨理财20%、魏生廷5%、魏品东5%等。彭东学是其堂哥，是其介绍到汇金上班的，彭东学是2018年3月4日来上班的，彭东学来的时候是其去小区门口接他，来的当天，彭东学就和某一起做审核工做。公司开始运营后，倪昌榜会把每天放贷的情况，包括借款人员、借款时间等制作成表格发给张申龙。汇金金服只用倪昌榜的身份在借贷宝平台上注册了账户进行放贷和借款。汇金公司用于指定打款的微信和支付宝账号是用倪昌榜的手机号申请，这个手机号就是他用于申请借贷宝的手机号。借贷宝绑定的银行卡是倪昌榜建行的银行卡等。张申龙和杨理财是汇金的老板，他们没有负责具体事务，但是回来公司对账。具体事务是倪昌榜在管理，包括进行人员分工等。张申龙负责提供客户数据，张申龙的弟弟张陵会通过一些渠道群发推广公司信息，向借款也会主动添加汇金公司的ＱＱ，然后张陵向公司收钱。倪昌榜负责放款，彭东学刚开始是审核，后面负责催收。张申龙提供客户数据，魏生廷、魏品东负责打电话给这些客户，询问是否需要借款。如果有需要借款，他们就会把客户拿给其审核，其就会添加对方微信并收集对方拿身份证照片、支付宝芝麻分、花呗、借呗截图、手机号码及服务密码、手机通讯录等，通过这些材料韩沐榕会提供一个大概借款额度给对方，让对方添加倪昌榜的借贷宝账户进行放款。放款模式是这样的先会先让对方出具一张与“砍头息”数额相同的借条并通过借贷宝打款给对方，然后对方就私下将这笔钱通过微信或者支付宝归还至指定的微信或支付宝。然后再让对方出具一张扣除砍头息数额借条，然后再通过借贷宝将钱打给对方，还款周期一般是七天，到期后让对方归还两张借条的钱及按年息24%计算的利息。到期前一天，就会打电话通知其还款，如果对方不能按期还款要求延期，就会在借贷宝平台给对方操作展期即再延长一个周期，但是要私下通过微信、支付宝等缴纳与砍头息数额相同的展期费。收集通讯录的目的是为之后的催收作准备。如果到期后，对方不还款，就会打电话对其电话催收，如果不还就进行辱骂然后联系其父母、朋友等迫使其还款。如果还不还就通过“呼死你”“云呼叫”的轰炸机软件对对方及其家人、朋友的手机号码进行电话或者短信轰炸，让其手机不能使用，之后还会编辑恶毒短信进行攻击，让对方害怕，这样就会还款了。轰炸机是张申龙提供给公司的，倪昌榜、彭东学和某有操作轰炸机，其还对轰炸机软件进行充值。汇金金服经营时间是2018年2月至5月，一共3个月，扣除所有费用总共盈利30多万，其工资每个月3000元，最后分红分了3万多元，工资和分红是在汇金结算的时候一次性付给其的，是通过工行卡转到其的支付宝上，总共转了六万多元。彭东学的工资是3000元，彭东学的工资是苏如强每个月来公司时候用支付宝扫给他的。其对其银行明细进行辨认，其尾号为0476的建行账号于2018年1月24日给苏翊支付宝共转账50000万，这是入股微微速贷的钱。其尾号为0476的建行账号于2018年3月4日收到19727元是微微速贷5万元扣除汇金金服股金3万元后多余的钱。其尾号为0476的建行账号于2018年5月24日收到62733元是汇金金服股金的分红的钱。 （2）彭东学的供述及辨认、指认笔录，证实其曾用名彭金姿。其在宁德仕林东湖小区的汇金金服工作三个多月，从2018年3月份到5月份，汇金金服的股东有倪昌榜、韩沐榕、杨理财、魏生廷、魏品东等人。张申龙是大老板，负责提供客户数据，倪昌榜主要负责管理和财务、放款、催收，韩沐榕刚开始有做审核，后来负责轰炸机和催收，杨理财就是股东，魏生廷、魏品东是股东，刚开始做客服，后来又有做审核和催收。其是2018年农历正月17日（2018年3月4日）经韩沐榕介绍到汇金金服上班，每月工资3000元。其来的时候是韩沐榕到公司门口接到公司的。其到汇金公司的时候，韩沐榕、倪昌榜、魏生廷、魏品东等人已经在那里了。其在汇金金服工作前两个月负责打电话和审核，打电话就是在上班的时候，倪昌榜会给其一份电话号码表格，其就按照表格打电话询问需不需要借款等。到了第三个月其负责催收，对于逾期收回来的金额有10%的提成，总共催收回1万多元，赚了1000多元。在汇金金服干了三个月，总共赚了8000左右，工资是一个叫“山鸡”的人负责发，他什么时候来公司就什么时候发，都是通过支付宝转账给其，一共发了3次工资，分别是3000元、3000元、2000元，最后5月21日转账的1999多元是最后一笔钱，里面包含了1200元的工资和800元的抽成。其在领完这笔钱就没在汇金金服干了。其做审核时主要是要客户提供芝麻信用分、手机通讯录、手持身份证照片等，如果符合要求其就会推送给财务倪昌榜的微信和支付宝给客户，让客户联系财务倪昌榜，放不放款由财务决定。如果放款的话先是让客户和倪昌榜联系，比如客户借款1000元，砍头息300元，财务会让对方在借贷宝平台先出一张300元的借条并通过平台打款给对方，然后对方就私下将300元通过微信或者支付宝还给我们。然后再让对方在平台上出具一张700元借条，然后再通过借贷宝将钱打给对方，还款周期一般是七天，到期后让对方归还两张借条的1000元的钱。其做催收时，会先打电话要求其还款，威胁他不还钱影响征信等，有时会在电话辱骂对方，之后会使用“呼死你”的短信轰炸机软件，对客户群发发短信。倪昌榜打电话催收很凶，都是在骂人，威胁客户如果不还款就轰炸客户通讯录。韩沐榕操作轰炸机就是把客户电话号码输进去，然后这个软件就会每隔几秒钟自动打电话给对方。其还会在催收客户的时候也会给对方点外卖送到对方家里然后让对方付款，给非法施加压力。其对倪昌榜尾号4251建行交易明细进行解释，2018年5月21日倪昌榜给其支付宝转账1999.98元是其在汇金的工资。其对从其手机中提取的微信聊天记录截图进行解释，包括应倪昌榜的要求对一个叫黄艳妮进行轰炸，给田二辉发的短信，称会将相关记录上传至中国银行个人征信系统黑名单等内容，是其按照倪昌榜的模板发给欠款人，催他们还款。并辨认出韩沐榕、魏品东、魏生廷、倪昌榜、张申龙等人。其的微信账号是×××。 5、鉴定意见 福建德健会计事务所有限公司司法鉴证专项审核报告（德健专审字（2020）第320号）报告书，证实汇金金服自2018年3月4日至5月22日间，回流资金（借出原始本金-未还款对应的到手本金）为581935.41元，自2018年3月4日至5月21日间，回流资金（借出原始本金-未还款对应的到手本金）为567855.19元。 6、勘验笔录 远程勘验工作记录，证实宁德市公安局网络安全保卫队出具的宁公（网监）勘（2020）35号远程勘验工作记录，宁德市公安局于2020年5月21日在百度、聚投诉等网站输入倪昌榜，显示暴力催收、发威胁恐吓短信、打骚扰电话、打爆我通讯录、严重损害个人名誉等结果。 二、被告人韩沐榕伙同他人敲诈勒索事实 2018年1月25日，张申龙、李华纠集被告人韩沐榕和张辅亮、林楠、苏翊、陈道松等人，以宁德市小区2号楼201室、1501室为据点，未经注册登记成立“微微速贷”公司，以在借贷宝平台放贷为名实施“套路贷”。该公司合股设立，其中韩沐榕出资50000元，持股10%，其余股份由张申龙、李华等人持有。该公司成员固定、分工明确，设立客服、审核、财务、催收等岗位，其中张辅亮负责统一管理公司事务，还负责发放、回收贷款，并提供其借贷宝平台实名账户作为公司账户用于收放款等；吴青侠负责培训人员、提供其个人银行账户、支付宝、微信作为公司账户用于收放款；被告人韩沐榕和苏翊负责审核；陈道松负责催收；谢陈贤、王宏、徐云飞、吴守兵受雇负责审核、催收。该公司成立以来，利用上述“套路贷”模式，多次实施敲诈勒索犯罪活动，严重扰乱社会生活、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成以张辅亮等人为首的恶势力犯罪集团。被告人韩沐榕是该集团重要成员。该集团采取上述“套路贷”模式，于2018年1月25日至3月3日间，共对被害人马某、欧某、殷某1等二百余人实施敲诈勒索，非法获利至少82018.57元，造成被害人损失，其中部分被害人损失金额分别为：马某500元、欧某1300元、殷某11100元。被告人韩沐榕于上述期间在该集团持股并参与实施“套路贷”，领取分红及工资共计10000元。 案发后，被告人韩沐榕、彭东学于2019年9月9日被周宁县公安局抓获。周宁县公安局查封了被告人韩沐榕位于屏南县国宝大道弘祥天玺Ａ3幢603号房产一套、被告人彭东学位于屏南县；冻结韩沐榕名下工商银行银行卡内余额3384.18元、建设银行银行卡内余额495.7元、冻结彭东学名下农商银行卡内余额3.4元；扣押被告人韩沐榕现金715元、被告人彭东学手机等。 另查明，被告人韩沐榕、彭东学到案后能够如实供述自己的犯罪事实。在本案审理期间，被告人韩沐榕、彭东学签署认罪认罚具结书，表示自愿认罪认罚；被告人彭东学向本院退出违法所得人民币8000元，暂扣于本院。 认定上述事实，有公诉机关当庭举证、质证的下列证据证实： 1、书证 （1）张辅亮借贷宝充值界面，证实倪昌榜借贷宝账户自2018年1月26日开始充值。 （2）张辅亮借贷宝提现界面，证实倪昌榜借贷宝余额提现到中国银行、工行的金额。 （3）张辅亮借贷宝账单（转账）界面，证实2018年1月25日起倪昌榜借贷宝账户开始收到尹希同等人的借贷宝转账。 （4）张辅亮借贷宝贷出（新）界面、情况说明，证实倪昌榜借贷宝账户从2018年1月25日起向尹希同等人放贷的情况。自2018年1月25日至3月3日间，张辅亮借贷宝账户共放贷849人次，合计240人。 （5）张辅亮借贷宝账单交易明细，证实张辅亮借贷宝账户上提取的交易情况。 （6）情况说明、银行交易明细，证实经福建省警务综合应用平台涉案资金查控模块，查询韩沐榕银行账户明细，韩沐榕尾号为0476的建行账号于2018年1月24日给苏翊支付宝共转账50000万。 （7）离婚协议，证实2019年7月25日，欧某与其丈夫黄军协议离婚。 2、证人证言 （1）殷某2、黄某、谢伟杰证言,综合证实2018年四、五月，殷某1父亲殷某2、母亲黄某、朋友谢伟杰接到陌生电话说殷某1欠钱如果再不还，对方就要把他欠钱的信息发到他手机通讯录的号码上，让大家都知道，让殷某1没法何做人。谢伟杰手机还被陌生人短信轰炸。殷某2、黄某没办法只好替儿子还钱。 （2）欧爱明证言，证实其系欧某母亲，2018年正月底的时候其女儿欧某的前夫告诉其，欧某有在网络上借款，后来其接到很多陌生的电话号码，电话内容里告诉其要通知其女儿欧某还款，又过了一段时间其收到一些短信，说其女儿在网络上借款，如果不按期还款就要记录失信名单，还有给其家里寄信说其女儿欠款的事情，其才知道其女儿欧某在网络上借款的事情变的很严重，其女儿欧某和前夫经常吵架，欧某被迫离家出走，独自一个人在外面漂泊，欧某的小孩子都没有人照顾，最后双方离婚。 （3）张申龙证言及辨认笔录，张申龙对14家公司情况汇总表进行辨认，表格中包含汇金金服、金胜金融等公司的股东人员、工作人员，这个表格是张申龙怕公司太多记不住股东等情况而特地整理的。里面没有点金借条，因为点金借条张申龙提供郑美琴借贷宝账户提供放贷，故没必要记录。微微速贷是用张辅亮的借贷宝账户进行放款。主要成员有张申龙、韩沐榕、苏翊等人，李华负责管理。微微速贷的股份在一张表格里，这张表格按照公司汇总表格里的。微微速贷经营了三个月左右。并辨认出郑美琴、李华、张陵、叶超、杨理财、倪昌榜、韩沐榕等人。 （4）苏如强证言及辨认笔录，证实苏如强的微信号为×××，昵称是山鸡爸爸、土豆方士。经辨认2018年1月25日给张辅亮转账150000元、50000元是韩沐榕等人入股的钱。微微速贷公司是2018年1月份成立的，同年6月份解散。2018年初，苏如强在张申龙的介绍下以5万元入股“微微速贷”公司，占股10%左右。公司办公地点在宁德市小区，工作人员主要有韩沐榕、张辅亮、吴青侠、林楠、苏翊。公司刚组建时候的股东有苏翊、韩沐榕、林楠、苏如强等人，韩沐榕占股10%。当时苏如强和苏翊、韩沐榕、林楠四人入股微微公司时每人出资五万元,韩沐榕等人的钱是先支付宝打给苏如强，然后再转给张辅亮。公司开始运营，张申龙负责找客源，苏翊和韩沐榕、林楠负责审核、催收、放款，财务是张辅亮和吴青侠，苏如强负责发工资等，苏翊、韩沐榕每个月的工资是3000元，苏如强都是通过微信、支付宝、银行转账等方式来发工资。韩沐榕在微微速贷公司负责贷款审核的工作，直到2018年3月份的时候就被张申龙叫去其他公司了。微微速贷放贷流程是这样的，先由张申龙提供客户信息，负责审核的人会通过张申龙提供的信息联系对方，如果有意向借款就会要求其提供身份证、手机通讯录等。审核完毕之后就会放款，放款时会先收取30%砍头息，客户实际到手只有70%的借款额，当时到期后要全额还款。如果到期后对方不能及时还款，催收人员就会利用之前掌握的借款人通讯录对其本人和家属进行催收，甚至使用轰炸机进行短信和电话轰炸。张陵的工作主要是帮各个公司群发短信进行推广，苏如强经辨认与郑美琴尾号为5773的建行卡交易记录，这些钱有的是买数据的钱，因为苏如强是多家公司的出纳，由苏如强自己打款会比较好记账。打款到这个银行卡是张申龙指定的。（调取张辅亮尾号为2467中国银行银行卡交易记录，经其辨认）2018年1月25日给张辅亮转账150000元、50000元是韩沐榕等人入股的钱。 （5）张陵证言及辨认笔录，证实张陵是张申龙的弟弟，张陵手机微信好友“汇金金服”是在借贷宝平台上放贷款的人，是通过张申龙介绍认识。2018年3月份开始，张陵在张申龙的授意下开始帮“汇金金服”在114平台上群发借款短信给潜在客户，3-5月期间先后以汇金金服的名义群发了5000多条左右短信，每条短信对应不同的客户，如果客户有需要会添加短信里的联系方式。“汇金”公司有向张申龙要客户数据，张陵平时都是和汇金的韩沐榕联系。从张申龙和张陵的微信聊天记录中提取到“14家公司人员表”的文件，经辨认，张陵说这个文件包含每家公司的名称、成员、工资、借贷宝账户等，张申龙发给张陵的 （6）苏翊证言，证实2018年1月24日，苏如强邀请苏翊到宁德一起做小额贷款公司，说出资5万元可以占股10%。苏翊和韩沐榕是朋友，韩沐榕和苏翊一起去微微公司，微微公司位于宁德市小区，当时韩沐榕也入股5万元，因为韩沐榕不认识其他人，就把5万元转给了苏翊，苏翊再一同把钱通过支付宝转给苏如强的。到了公司之后知道公司的股东有李华、张申龙、苏如强、韩沐榕等人，韩沐榕占股10%。刚到公司时候是吴青侠教韩沐榕等人贷款审核的事情，后来韩沐榕就在微微公司里做贷款审核；李华负责管理公司，苏如强负责公司的财务包括发工资、交房租等；吴青侠还负责公司的账目管理等。苏翊在微微公司工作从2018年1月25日到2月27日，2月27日苏翊被张申龙叫去达发金融当财务，那时候韩沐榕等人还在微微公司上班。苏翊对其2018年1月24日与韩沐榕的支付宝交易记录辨认，认出五笔10000元是韩沐榕（支付宝ＩＤ信息一致）通过支付宝给其转账的5万元，之后苏翊再通过支付宝吧这个5万元转给苏如强。微微速贷公司也是靠赚取砍头息、生长期费等赚钱，如果到时候客户不还钱，就会通过轰炸机爆客户的通讯录进行催收。 （7）吴青侠证言及辨认笔录，证实2018年2月份的时候，李华叫吴青侠到位于宁德海滨一号小区的微微速贷公司上班。到了公司之后就看到张辅亮、韩沐榕、苏翊等人都在公司。微微速贷的股东有李华、张申龙、林楠、苏翊、韩沐榕等人，李华占股20%，韩沐榕占股10%，苏翊占股10%等，苏翊和韩沐榕是苏如强叫来的。吴青侠在公司教韩沐榕、苏翊等人做WPS表格，后来韩沐榕、苏翊负责审核工作，韩沐榕在干了三十天左右，韩沐榕就被调到其他地方去了。陈道松负责催收，苏如强是出纳，负责公司开销的报销，张辅亮负责管理公司事务，后来还来了徐云飞、小贤等人。吴青侠使用的微信名称为青青，微微速贷公司是用张辅亮的借贷宝账户放款，用吴青侠的微信和支付宝账户专门进行收款，是吴青侠刚去微微速贷公司时候张申龙让其购买的手机壳用来注册的，这个微信和支付宝只用于公司收款，没有用在其他地方。公司的放贷流程是这样的，张申龙会给张辅亮提供客户数据，然后公司人员就会通过这些数据打电话给他们，如果有需要借款就会让借款人添加QQ进行审核，审核时需要对方提供身份证、照片还会备份借款人手机通讯录、手机服务密码等。审核完之后会收取借款人30%的砍头息，然后将这些钱一般分两笔转给借款人，借款人收到第一笔钱之后要通过平台或者微信转还，这笔钱就是砍头息，第二笔是借款人实际到手的金额。借款人到期后要同时还这两笔钱。如果没有钱还还可以选择展期，延长还款期限但是要缴纳展期费。备份借款人手机通讯录的目的是在对方不还钱的时候，就用轰炸机软件轰炸借款人及通讯录里的电话，这样借款人就不敢不还钱了。并辨认出韩沐榕、谢陈贤等人。 （8）李华证言及辨认笔录，证实点金借条是在2017年夏天时候成立的，办公地点在宁德的海滨**。点金借条是李华、杨理财、张申龙一起做的，点金借条用的是郑美琴的账户。2018年1月时候，李华和张申龙商量开一家放贷公司，取名叫微微速贷，公司地点位于宁德的海滨**小区。公司刚开始的时候有李华、张申龙、韩沐榕、苏翊等人，在采购完公司设备后就开始正式运营了。公司里的股东有苏翊、韩沐榕、林楠、苏如强等人，其中韩沐榕有占股10%。在公司里张辅亮做审核工资，后来也负责财务，后来王宏也是做审核，后来也负责催收，苏如强做出纳，陈道松做客服工资，苏翊、韩沐榕做审核，徐云飞、吴守兵做催收工作。吴青侠在公司负责教新人如何审核、放款。微微速贷是用张辅亮的借贷宝账户进行放款，用吴青侠的微信和支付宝进行收款。微微速贷放款时也会收取砍头息、保证金、展期费，如果借款人不还款，催收人员就会去辱骂等方式去催收。并辨认出韩沐榕。 （9）林楠证言，证实2018年1月份的时候，林楠参加张申龙新开的一家叫微微速贷网贷公司，微微速贷公司位于宁德市小区。林楠刚到宁德的时候，张申龙有叫李华、韩沐榕、苏翊和林楠一起吃饭并说在坐的都是微微的股东，一定要好好干，一起赚钱。微微公司的股东有张申龙、李华、吴青侠、张辅亮、苏翊、韩沐榕、苏如强、林楠等人。林楠出资5万元，占股10%，韩沐榕、苏翊也出资5万元，占股10%，其他人的股份就不清楚了。林楠的五万元是转给苏如强的。微微速贷的经营时间是2018年1月份到6月份，在微微速贷公司中，使用的是张辅亮名字注册的借贷宝账户，张辅亮、吴青侠负责管理借贷宝账户和放款，张辅亮平时还会安排跟着，苏如强是出纳，苏翊和沐榕负责审核工资。 （10）陈章坚证言，证实轰炸机软件就是可以在短时间内发大量的短信、电话给对方，让对方手机瘫痪。有时候没有必要轰炸，因为在审核时会备份客户的通讯录，客户心理清楚公司有条件轰炸他们的通讯录，一般有借过款的人都会懂得这些规矩，所以都会及时还款。 （11）王宏证言，2018年3月份的时候，“青青”告诉王宏她和她老公在宁德开了一家金融放款公司，让其过去帮忙做审核工作。王宏到微微公司的时候，张辅亮、陈道松、徐云飞、谢陈贤等人都已经在公司了。后来王宏被陈道松安排去做催收工作，催收工作就是打电话让欠款的人还钱，如果不还钱就会用轰炸机直接爆借款人及他通讯录里的人，给借款人施加压力，逼迫还钱。在微微公司中，张申龙负责提供客户数据，张辅亮负责监督和管理公司的日常工作，谢陈贤、徐云飞负责审核工作，王宏和吴守兵是负责催收工作。 （12）吴守兵证言，证实2018年3月底4月初的时候，徐云飞叫吴守兵去宁德做小额贷款。然后吴守兵就去了微微速贷公司，地址在宁德的海滨**小区。微微速贷公司里有张辅亮、谢陈贤、陈道松、王宏等人，然后陈道松就安排吴守兵做催收工作。李华是公司的老板，张辅亮负责财务和管理公司；苏如强负责发工资；谢陈贤、徐云飞负责审核工资，吴守兵和王宏做催收工作。 （13）谢陈贤证言及辨认笔录，证实2018年3月底的时候张辅亮叫谢陈贤去微微公司上班，微微公司在宁德的海滨一号小区里面，谢陈贤到公司后就按照张辅亮的安排跟着徐云飞做审核工作。微微公司里张辅亮负责公司的日常管理，平时的工作也是张辅亮负责安排大家去做，吴青侠负责财务，张辅亮负责审核，徐云飞和谢陈贤负责审核，陈道松、吴守兵、王宏是做催收工作。谢陈贤在微微公司中没有股份，但是听张辅亮说沐榕、苏翊、张辅亮、陈道松都有股份。并辨认出王宏等人。 （14）徐云飞证言及辨认笔录，证实徐云飞是在2018年2月26日到微微速贷公司上班的，是陈道松来叫徐云飞去上班的。微微公司地点在宁德的海滨一号5号楼1501室。微微公司里有李华、张辅亮、陈道松，后来又来了谢陈贤、吴守兵、江西人。李华和张申龙是公司的老板，平时是张辅亮负责管理公司工作。公司的出纳是苏如强，平时工资和生活的报销是他负责，陈道松负责审核工作，吴守兵是做催收工作。徐云飞和谢陈贤做审核工作。微微公司的股东有张辅亮、张申龙、陈道松、苏如强等人。并辨认出王宏就是江西人。 3、被害人陈述 （1）马某陈述及张辅亮借贷宝账单、马某支付宝转账截图，综合证实2018年时候其是在上海读大学，其没有钱创业，所以其有通过借贷宝向张辅亮、彭存龙、陈章坚、彭上海、张强强等人借过借钱。借款周期一般都是7天。对方有说过，如果其没办法按时还款，其的借款就会逾期，逾期以后就会造成其的征信出现问题。但可以交展期费进行展期，延长还款时间。对方还有跟其说过，如果不按时还款是会轰炸其手机通讯录里面的人。其很害怕，没有办法一直都还钱，而且他们说怎么还其就怎么还，生怕他们轰炸其的通讯录。对方没有轰炸其，但是有打电话过来威胁过其和某的家人，之所以其没有被他们轰炸，是因为其真的害怕他们会轰炸其的通讯录，所以其每次都是很配合去还这些钱，他们说怎么还其就怎么还。2018年1月30日向张辅亮借款900元，返还砍头息200元，保证金200元，实际到手500元。2018年2月5日支付展期费300元，2018年2月11日还款700元。 （2）欧某陈述结合倪昌榜借贷宝账单、张辅亮借贷宝账单、欧某支付宝转账截图、欧某微信转账载图，综合证实2018年2月26日其向“微微速贷”借款1800元，扣除“砍头息”和保证金共800元，实际到手1000元，到2018年4月1日累计还款2300元，包括展期费和借款本金在内。其的展期费用不是固定的，有的是其展期的时间不一样，有的是其逾期了没有钱，其身上的有多少钱他们都要拿走展期，不然就催收其。 （3）殷某1陈述结合张辅亮借贷宝账单、殷某1与张辅亮借贷宝交易截图，综合证实其是从2018年1月开始在借贷宝上借钱的，有向张辅亮、陈诗灿、张强强等人借过。张辅亮是微微速贷的，晚点还款，就时行催收。每次借款到期前，微微速贷的人就叫其按时还款，还说其没按时还款，可以交展期费延期还款，如果没还款逾期以后就会影响其的征信，他们会将其的逾期信息移交给他们公司的催收部催收，所以其只难选择展期。其向张辅亮借款多次，其中一次是在2018年1月27日，借款900元，扣除砍头息和保证金共400元，实际到手500元，截至2018年2月26日累计还款1600元，包括展期费和借款本金在内。 4、被告人韩沐榕供述及辨认笔录，证实2018年1月份的时候，其在初中同学苏翊的介绍下到张申龙位于宁德海滨1号的“微微借条”公司上班。公司里面有苏如强、张辅亮、陈道松、李华的老婆“菁菁”。苏如强负责管理、分配工作，其和苏翊负责审核和客服、菁菁负责财务和放款、张辅亮和陈道松负责催收，张辅道负责操作轰炸机。韩沐榕一个月工资3000元，大概上了20多天的班。其在微微借条投资5万元，这笔钱是在1月份的时候通过支付宝转给苏翊，苏翊再转给苏如强，苏如强再给张辅亮作为公司的资金，其占股10%股份。其在微微速贷放出第一笔借款的时候已经在上班了，其总共上了二三十天的班，苏翊在2月份的时候去达发金融上班，苏翊走的时候其还在微微上班但是没过多久就去汇金金服了。在微微速贷一共领了10000元，3000元是工资，7000元是股份分红。其去汇金金服的时候入股3万元，占股10%，当时股金没有继续再交，而是微微的股金直接转到汇金公司，后来其的支付宝收到了19000多元，那是微微速贷股金结算后扣除3万元还给我的股金，也就是那时候，微微速贷的股份被正式取消。并对其银行明细辨认，其尾号为0476的建行账号于2018年1月24日给苏翊支付宝共转账50000万，这是入股微微速贷的钱。韩沐榕尾号为0476的建行账号于2018年3月4日收到19727元是微微速贷5万元扣除汇金金服股金3万元后多余的钱。韩沐榕对其本人微信号、支付宝账号、ＱＱ号进行辨认；韩沐榕辨认出彭东学、杨理财、魏生廷、张申龙、倪昌榜；2020年7月8日，韩沐榕指认出汇金金服工作地点位于宁德市东侨经济开发区；微微速贷公司位于宁德市东侨经济开发区。 此外认定上述事实，有公诉机关当庭举证、质证的下列综合证据证实： 1、书证 （1）户籍证明，证实被告人韩沐榕、彭东学的姓名、性别、年龄、户籍地址等基本身份信息。 （2）周宁县公安局出具的抓获经过，证实2019年9月9日周宁县公安局民警在宁德市古田县学；2019年9月9日周宁县公安局民警在福州市闽侯县抓获韩沐榕。 （3）查询违法犯罪记录情况说明，证实经查明彭东学、韩沐榕此前未发现违法犯罪记录。 （4）搜查证、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实2019年9月9日周宁县公安局民警对张申龙位于福州市晋安区住处进行搜查，扣押苹果Ｘ手机1部、华为Ｐ30手机一部等；对张陵位于福州市晋安区住处进行搜查，扣押建行卡2张、农行卡2张、苹果7ＰＬＵＳ手机一部；对倪昌榜位于屏南县住处进行搜查，扣押苹果Ｘ手机一部等。 （5）对韩沐榕的搜查笔录、扣押清单、扣押照片、查封决定书，证实2019年9月9日8时35分，周宁县公安局民警对韩沐榕位于福州市闽侯县住处进行搜查，当场查扣手机2部（其中一部苹果Ｘ手机（ＩＭＥＩ尾号6473）），银行卡3张，现金715元，电脑主机1台。2019年11月28日，周宁县公安局决定对韩沐榕位于屏南县弘祥天玺Ａ3幢603住宅进行查封。 （6）对彭东学的搜查笔录、扣押清单、扣押照片、查封决定书，证实2019年9月9日10时39分，周宁县公安局对彭东学位于宁德市古田县住处进行搜查，现场查扣苹果6手机1部（ＩＭＥＩ尾号6376），银行卡5张、ＰＯＳ机1台。2019年11月28日，周宁县公安局决定对彭东学位于屏南县住宅进行查封。 2、电子证据检查笔录 电子证据检查笔录，证实2019年9月14日，周宁县公安局对韩沐榕苹果X手机（进行收集备份、2019年9月16日，周宁县公安局对彭东学手机进行收集备份。2019年12月17日，宁德市公安局对张陵的苹果7PLUS手机、张申龙华为P30手机进行检验并提取相关数据。 关于辩护人谢承陶提出的被告人韩沐榕不属于恶势力犯罪集团成员、在本案中应认定为从犯的问题。经查汇金公司合股设立，其中被告人韩沐榕出资30000元，持股10%。该公司成员固定、分工明确，设立客服、审核、放款、催收、财务等岗位，其中倪昌榜负责统一管理公司事务，还负责发放、回收贷款，并提供其借贷宝平台实名账户、个人银行账户、支付宝、微信作为公司账户用于收放款等；被告人韩沐榕负责审核及催收软件“轰炸机”的充值等；被告人彭东学受雇负责审核、催收；魏生廷、魏品东负责客服、审核；苏如强担任公司财务，负责工资发放等。该公司成立以来，利用“套路贷”模式，多次实施敲诈勒索犯罪活动，严重扰乱社会生活、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成以倪昌榜等人为首的恶势力犯罪集团。“微微速贷”公司合股设立，其中韩沐榕出资50000元，持股10%。该公司成员固定、分工明确，设立客服、审核、财务、催收等岗位，其中张辅亮负责统一管理公司事务，还负责发放、回收贷款，并提供其借贷宝平台实名账户作为公司账户用于收放款等；吴青侠负责培训人员、提供其个人银行账户、支付宝、微信作为公司账户用于收放款；被告人韩沐榕和苏翊负责审核；陈道松负责催收；谢陈贤、王宏、徐云飞、吴守兵受雇负责审核、催收。该公司成立以来，利用上述“套路贷”模式，多次实施敲诈勒索犯罪活动，严重扰乱社会生活、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成以张辅亮等人为首的恶势力犯罪集团。综上，被告人韩沐榕是上述恶势力犯罪集团重要成员，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。辩护人的辩护意见不成立，不予采纳。 关于辩护人谢承陶提出的对被告人韩沐榕指控犯罪数额不准确的问题。经查，被告人韩沐榕于2018年3月4日至5月22日在“汇金金服”公司持股并参与实施套路贷，福建德健会计师事务所有限公司出具司法鉴证专项审核报告书，证实汇金金服自2018年3月4日至5月22日间，回流资金（借出原始本金-未还款对应的到手本金）为581935.41元，被告人韩沐榕领取分红及工资共计32773元。2018年1月25日至3月3日期间，被告人韩沐榕参股“微微速贷”公司并参与实施“套路贷”，福建德健会计师事务所有限公司出具司法鉴证专项审核报告书，证实于2018年1月25日至3月3日间，全部还款人员中，对应的砍头息为82018.57元，被告人韩沐榕领取分红及工资共计10000元。起诉书中指控的犯罪数额均有被害人陈述、证人证言、借贷宝交易记录、电子证据检查笔录、银行交易明细、审核报告书、被告人供述等相关证据予以证实，辩护人的辩护意见不成立，不予采信。 关于辩护人提出的被告人韩沐榕被查封名下房产系韩沐榕父亲韩某灼为韩沐榕购买并支付首付款105887元，韩沐榕仅支付2019年8月的按揭贷款一万余元，建议对该房产予以解封的问题。经查，该房产登记权利人为韩沐榕，辩护人提供的证据仅能证明韩沐榕的父亲韩某灼对该房屋购买存在出资的可能，但不足证明该房产所有权属韩某灼所有，韩某灼可依据出资的性质向韩沐榕主张债权。辩护人的建议，不予采纳。 本院认为，被告人韩沐榕、彭东学等人以非法占有为目的，采取“软暴力”手段，强行索取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控罪名成立。被告人韩沐榕、彭东学等人私自成立小贷公司，利用“套路贷”模式，多次实施敲诈勒索犯罪活动，严重扰乱社会生活、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团。被告人韩沐榕系恶势力犯罪集团重要成员，被告人彭东学系恶势力犯罪集团一般成员。被告人韩沐榕在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人彭东学在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以减轻处罚。二被告人到案后能够如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。二被告人认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人彭东学退出违法所得人民币8000元，可予酌情从轻处罚。综上，结合二被告人的犯罪性质、事实、情节、危害后果以及归案后的认罪悔罪表现，公诉机关提出的量刑建议符合法律规定，量刑适当，予以采纳。控辩双方关于二被告人坦白、认罪认罚、彭东学积极退赃、系从犯等控辩意见成立，予以采纳。辩护人关于被告人韩沐榕不是恶势力犯罪集团成员、系从犯、控方认定犯罪数额不准确、建议解除被查封的房产等辩护意见不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第八条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，经审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人韩沐榕犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年一个月，并处罚金人民币8万元（罚金限于判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月9日起至2029年10月8日止。） 二、被告人彭东学犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币1.5万元（罚金限于判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月9日起至2023年3月8日止。） 三、扣押在案的被告人韩沐榕、彭东学名下的银行存款、现金共计人民币4598.28元、被告人彭东学退出的违法所得人民币8000元，用以返还被害人。（已查实的被害人损失清单附后） 四、继续向被告人韩沐榕等人追缴违法所得人民币651355.7元，返还被害人后某部分予以没收，上缴国库。（已查实的被害人损失清单附后） 五、周宁县公安局查封的被告人韩沐榕位于屏南县国宝大道弘祥天玺Ａ3幢603号房产一套、被告人彭东学位于屏南县，依法予以处置，抵扣应当追缴的违法所得及罚金后，剩余部分发还被告人韩沐榕、彭东学。 六、随案移送的手机一部，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 熊树海 审 判 员 刘少青 人民陪审员汤序华 二〇二〇年九月二十九日 法官助理 陈舒敏 书 记 员 叶陈强 附：查实被害人损失清单                            被害人                       损失额（元）                       被害人                       损失额（元）                               郭琳                       1830                       欧宇                       1900                               陈成                       1200                       张莹                       1900                               孟泽                       2200                       万千                       7100                               朱珍珠                       2250                       马晨灏                       500                               刘涛                       3260                       殷梓荣                       1100                法律和司法解释相关条文 1、《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况和社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。 第八条对犯敲诈勒索罪的被告人，应当在二千元以上、敲诈勒索数额的二倍以下判处罚金；被告人没有获得财物的，应当在二千元以上十万元以下判处罚金。 3、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。