安徽省泗县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1324刑初268号 公诉机关安徽省泗县人民检察院。 被告人刘千，男，1989年2月7日出生于安徽省泗县，汉族，高中文化，泗县远华汽车销售服务有限公司法定代表人，户籍地泗县，居住地泗县。因犯故意伤害罪于2009年4月8日被安徽省宿州市中级人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年；因犯伪造国家机关印章罪、伪造公司印章罪于2014年11月19日被灵璧县人民法院分别判处有期徒刑六个月，合并执行有期徒刑九个月，2015年5月13日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月11日被传唤到案（限制人身自由），次日被泗县公安局刑事拘留，同年11月12日被泗县人民检察院批准逮捕，次日被泗县公安局执行逮捕。现羁押于泗县看守所。 辩护人尤晟伟，安徽益友律师事务所律师。 安徽省泗县人民检察院以泗检二部刑诉（2020）117号起诉书指控被告人刘千犯诈骗罪，于2020年8月4月向本院提起公诉。本院依法组成合议庭于2020年8月27日公开开庭审理了本案。泗县人民检察院指派检察员曹哲出庭支持公诉，被告人刘千及其辩护人尤晟伟到案参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省泗县人民检察院指控：2016年3月至2019年7月，被告人刘千以帮助他人办理分期付款购车、抵押借款等为由骗取被害人吴某、史某等6人共计826315.56元。 1.2016年3月，被害人吴某因资金周转需要通过被告人刘千办理贷款，被告人刘千要求被害人吴某提供车辆登记证书抵押。后被害人吴某以其名下的一辆宝马牌轿车登记证书为抵押，通过被告人刘千以购车为由、采取办理信用卡透支的方式向中国工商银行透支287985元，并由浙江稻普担保有限公司担保。2016年4月，浙江稻普担保有限公司先行垫付购车款24.35万元，被告人刘千实际取得23.2万元，后在未经被害人吴某同意的情况下使用该笔款项。办理贷款后，被害人吴某向被告人刘千催要贷款，被告人刘干谎称银行没有放款。在被害人吴某声称报警后，被告人刘千分多次还款。被告人刘千骗取被害人吴某5万元。 2.2016年2月，被害人史某通过被告人刘千购买一辆大众牌帕萨特轿车，并采取信用卡透支的方式从中国工商银行透支18.84万元，由安徽汇锐汽车销售服务有限公司担保。2016年4月21日，安徽汇锐汽车销售服务有限公司向被告人刘千垫付购车款162474元。被告人刘千收到上述款项后在未经被害人史某允许的情况下使用该款，并向安徽汇锐汽车销售服务有限公司提供了虚假的购车发票等资料。在办理贷款后，被害人史某要求提车，被告人刘千以车辆存在问题等为由一直拒不提车。2017年4月，中国工商银行合肥庐东支行向合肥市瑶海区人民法院提起民事诉讼，要求被害人史某偿还贷款。案发前，被告人刘千已偿还47109元。被告人刘千骗取被害人史某141291元。 3.2018年2月，被害人韩某1向被告人刘千订购一辆日产蓝鸟轿车，并支付定金及首付款。后被害人韩某1通过被告人刘千以办理信用卡透支的方式向中国银行透支5.35万元，并由安徽易路尚汽车服务有限公司（以下简称易路尚公司）提供担保。因被告人刘千前期挪用易路尚公司垫付的购车款，后被告人刘千在未征得被害人韩某1同意的情况下使用应由易路尚公司垫付的被害人韩某1购车款5万元偿还。办理贷款后，被害人韩某1要求提车，被告人刘干谎称车贷尚未发放，并要求被害人韩某1交付车辆尾款才可提车，被害人韩某1支付被告人刘千购车款43350元。后被害人韩某1向被告人刘千催要贷款，被告人刘千以车贷尚未发放为由拒不归还。被害人韩某1在收到银行还款通知后多次要求被告人刘千还款，被告人刘千仍不归还。2018年8月，被害人韩某1向泗县人民法院起诉被告人刘千，要求其偿还购车尾款43350元。被告人刘千骗取被害人韩某15.35万元。案发后，被告人刘千亲属代为赔偿被害人韩某12000元。 4.2019年5月，被害人钮某通过被告人刘千购买一辆大众牌朗逸轿车，缴纳首付款2.54万元，并采用办理信用卡透支的方式从中国建设银行透支117124.56元，由浙江茗发担保有限公司（以下简称茗发公司）担保。2019年5月24日，茗发公司向被告人刘千支付被害人钮某购车款9万元。后被告人刘千在未经被害人钮某同意的情况下使用该上述款项。钮某多次向刘千要求提车，被告人刘千谎称已经购车。被害人钮某报警后，被告人刘千陆续还款。案发前，被告人刘千共计偿还9.3万元。被告人刘千骗取被害人钮某49524.56元。案发后，被告人刘千亲属代其偿还2.57万元。 5.2019年8月22日，被害人韩某2因资金周转需要以自己的奔驰轿车通过被告人刘干抵押借款30万元，约定借款期限十五日。同年9月8日，被告人刘千将该车抵押给陈某1，9月13日，陈某1将该车抵押给他人。9月16日，韩某2向被告人刘千提出还款提车，被告人刘千经与陈某1商议，要求韩某2支付赎车款38万元。后被害人韩某2与被告人刘干协议约定由被害人韩某2支付34万元、陈传刚及被告人刘千各垫付2万元用于赎回被害人韩某2车辆。同年9月23日，被害人韩某2支付被告人刘千34万元。9月24日，被告人刘千在未经被害人韩某2同意的情况下转给陈某115.6万元赎回前期抵押的其他车辆，并自行使用余款。被告人刘千骗取被害人韩某234万元。案发后，被告人刘千亲属已赎回涉案车辆归还被害人韩某2，并取得被害人韩某2谅解。 6.2019年7月，被害人赵某通过被告人刘千向高某借款12万元，并签订车辆抵押借款合同、车主逾期变卖/转押委托书等手续。2019年9月，被害人赵某偿还高某借款后，因车辆需要维修及年审，高某按被害人赵某要求将该车交给被告人刘千。后被告人刘千在未告知被害人赵某的情况下使用其写给高某的押车手续，以6万元的价格将车辆抵押给他人。经鉴定，涉案车辆价值19.2万元。被告人刘千骗取被害人赵某19.2万元。 被告人刘千2019年10月11日被泗县公安局民警传唤到案。 公诉机关出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、价格认定意见书等证据，认为被告人刘千以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。刘千曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。提请依法判处。 被告人刘千辩解：其使用客户资金周转是行业惯例，不构成犯罪，其与客户之间的纠纷属民事纠纷。 辩护人辩护称：第一起、第五起，属民事纠纷。第一起中，当事人主动找到刘千请求帮助贷款，刘千按照程序办理了贷款，之后虽然未经当事人同意使用了贷款，但在立案前履行了还款义务，没有诈骗故意。第五起中，当事人书面同意刘千在借款到期不能偿还的情况下有权将车辆转抵押给他人，虽然之后刘千挪用了赎车款，但在案发前双方就赎车问题达成一致意见，即刘千拿出15万元用以赎车，刘千没有占有故意，双方系民间借贷纠纷。第二、三、四、六起，系正常经营行为。刘千收到钱款后未经允许擅自挪用，属经营行为，且被告人在案发前还款，刘千没有诈骗故意。刘千的行为不构成诈骗罪。 经审理查明：2019年7月29日，赵某通过被告人刘千将车牌号为浙Ｃ×××××的奔驰E300轿车抵押给高某，向高某借款12万元，赵某签署并向高某出具了车辆抵押借款合同、车主逾期变卖/转押委托书等手续。2019年9月19日，赵某偿还了高某借款。高某将借款抵押手续退还给赵某，赵某将该材料放在车内。因车辆需要维修及年审，高某按赵某要求将该车交给刘千。9月22日，刘千使用赵某原来写给高某的部分内容空白的车辆抵押借款合同、车主逾期变卖/转押委托书等手续，展示并提供赵某签署借款借据时的照片及身份证复印件，欺骗武某，将奔驰牌轿车抵押给武某，骗取6.5万元。经鉴定，涉案车辆价值19.2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。 一、书证 （一）汽车抵（质）押借款合同、车主逾期变卖/转押委托书、借款借据、委托书载明，2019年7月29日，赵某在汽车抵（质）押借款合同的借款人处、车辆所有人处，车主逾期变卖、转押委托书的委托人处，借款借据的借款人处，委托书的委托人处签名，其余内容空白。抵押物为梅赛德斯奔驰牌轿车一辆。 （二）转账交易明细证明，2019年7月29日，高某向赵某转款12万元，9月19日赵某向高某还款12万元。 （三）武某提供的质押债权转让协议、银行交易记录等证明，2019年9月22日，刘千将车牌号为浙Ｃ×××××的奔驰E300轿车质押转让，受让人无签名。武剑向刘千转款6.5万元，转账附言为车款。 （四）郭某1提供的借款人赵某于2019年7月29日签订的汽车抵（质）押借款合同、车主逾期变卖、转押委托书、借款借据、车辆行驶证、车辆产权证、赵某签署借款借据照片、赵某身份证复印件等证明，刘千使用上述材料骗取购车人。 （五）银行交易记录证明，2019年10月24日，郭某1转给武某8万元。 （六）郭某1提供的微信截图载明，蔡某1微信名片。 （七）抓获经过载明，2019年10月11日，刘千在泗县草庙镇草庙街道被民警传唤到案。 （八）户籍信息证明，刘千的出生日期等自然情况。 （九）私营企业基本注册信息查询单载明，泗县远华汽车销售服务有限公司于2016年9月1日成立，法定代表人刘千。 （十）安徽省宿州市中级人民法院（2009）宿中刑初字第10号刑事附带民事判决书、调解书载明，2009年4月8日，被告人刘千犯故意伤害罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年。 （十一）安徽省灵璧县人民法院（2014年）灵刑初字第00443号刑事判决书、离监犯综合信息表载明，2014年11月19日，刘千犯伪造国家机关印章罪，判处有期徒刑六个月；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑六个月，决定执行有期徒刑九个月。2015年5月13日刑满释放。 二、证人证言 （一）赵某证明，2019年7月，她厂里需要资金周转，她朋友介绍刘千可以办理贷款，她找刘千办理车辆二次贷款。刘千说贷款办不下来。有一天，她在刘千店里，刘千让高某借钱给她周转，高某同意，她以车抵押，刘千拿协议让她签，签好后她把车放在刘千店里，高某给她转款12万元。2019年9月19日，她把钱还给高某。高某说车底盘和轮胎有点问题，她让高某把车开到刘千店里修理一下，顺便年审。高某把车开到刘千店里，把她借钱时写的手续交给她。她把车交给刘千，把车辆行驶证、车辆登记证、向高某借款的手续等放在车里。后她的手机收到ETC扣费信息，听刘千老婆说车被刘千典当了。刘千老婆把对方联系方式给她，她联系对方说自己是车主，对方说刘千欠钱，还钱就还车。她问她没签字，刘千怎么把车卖的，对方说刘千有抵押车的手续。刘千应该是使用她写给高某的汽车抵（质）押借款合同、车生逾期变卖/转押委托书、借款借据、委托书等手续把车抵押了。刘千老婆说车抵押了6万元。 （二）高某证明，刘千欠他的钱。2019年7月的一天，他到刘千店里要账，赵某在刘千店里。刘千让他借钱给赵某，他同意，但他和赵某不熟悉，需要担保，刘千拿出汽车抵（质）押借款合同、车主逾期变卖/转押委托书、借款借据、委托书等手续让赵某签字，让赵某把轿车放在刘千店里，等还钱后把车还给赵某。2019年7月29日晚，他转给赵某12万元。后来他发现刘千有时开赵某的车，他感觉不合适就把赵某的车开到他家。一个多月后，赵某把钱还给他。他把车还给赵某时说车底盘有点问题，赵某让他把车送到刘千店里，让刘千修理。他把车开到刘千店里，把车和借款时签的手续交给赵某。过段时间，赵某说车被刘千抵押了，他问刘千怎么回事，刘千说因为外面欠人家钱急等用钱，没有经过赵某同意将赵某的车抵押了，其正在处理房子，等拿到钱把车赎回来。赵某说因为之前向他借款时写的手续放在车里，刘千拿那些手续将车抵押出去。 （三）蔡某1证明，她从2017年开始在泗县远华汽车销售服务有限公司工作，负责接待客户、联系业务员给客户办理车辆按揭贷款等。她与刘千是情侣关系，育有一子，没有办结婚证。赵某的奔驰轿车放在他们店里,刘千被抓前把车质押给宿州老吴，得到6.5万元。刘千让她联系周某1，她给周某1打电话，周某1把电话号码给她。她打电话问，对方说奔驰轿车已被卖到徐州，让她联系徐州人，把对方电话号码给她。她联系徐州人赎车，对方要12万元，她没有钱赎车。赵某给她打电话，她说刘千出差了，等刘千回来才能还车。 （四）周某1证明，刘千是泗县远华汽车销售服务有限公司老板，欠别人不少钱。2019年下半年的一天，刘千打电话问她是否要车，她说不要，又向她要了收车人的联系电话。后来刘千家人打电话向她要收车人的电话想赎车。 （五）郭某1证明，他做二手车买卖。2019年9月的一天，他给武某转8万元，买一辆黑色奔驰E300,车牌是浙Ｃ×××××,车主是赵某，他买车没有见到车主。他修车花1万元。后来一个女的打电话要赎车。 三、被害人陈述 武某陈述，他从事二手车买卖。2019年9月，宿州市汽车中介“晓晓”打电话联系他，说朋友有一辆奔驰E300轿车要转。他到泗县远华汽车销售服务有限公司看车，卖车人刘千说，车是车主抵押的，违约很长时间了才卖的，让他看抵押、委托等手续。他看过感觉没问题，6.6万元成交，其中6.5万元是用他哥武剑的银行卡转账，1000元是现金，中介费6000元，其它花费2000多元，共花费7.4万余元。后他以8万元价格将该车卖给郭某1。 四、被告人供述 刘千供述，2019年，赵某从高某处借钱，用奔驰车抵押，把车放在他店里，钱还过后，没有把车开走，他把车抵押到徐州。他没有来得及把车赎回就被抓了。他抵押车时没有对赵某说，当时他急用钱，想弄点钱周转，周转后及时把车赎回来。 五、鉴定意见 泗县价格认证中心泗价认定（2020）049号价格认定结论书证明，涉案车辆在2019年9月22日市场价格为19.2万元。 关于指控的第一起至第五起事实的定性。第一起的主要事实是，刘千受托为吴某办理贷款，在办理贷款过程中，代收贷款后，将贷款用于偿还个人债务；第二、三、四起的主要事实是，刘千受托分别为史某、韩某1、钮某办理贷款购车，在办理贷款过程中，代收贷款后，将贷款用于偿还个人债务；第五起的主要事实是，韩某2为赎回自己的车辆，将赎金交给刘千让其将车赎回，但刘千收取赎金后，将该款用于赎回自己的车辆及偿还个人债务。上述五起事实，刘千均是受他人委托，在办理贷款或赎车过程中，将代收钱款占为己有，且拒不返还，其行为属侵占。本院对公诉机关指控该五起事实构成诈骗罪的意见不予支持，对刘千及其辩护人认为该五起事实不构成诈骗罪的意见予以采纳。 关于指控的第六起事实的定性。审理认为，刘千擅自使用赵某写给高某的部分内容空白的车辆抵押借款合同、车主逾期变卖/转押委托书等手续，展示并提供车主赵某签署借款借据时的照片和身份证复印件，欺骗武某，让武某误认为刘千具有车辆处分权，骗取武某6.5万元，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪。本院对公诉机关指控该起构成诈骗罪的意见予以支持，对刘千及其辩护人认为不构成诈骗罪的辩解和辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人刘千以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人6.5万元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的第六起事实清楚，证据确实、充分，罪名正确，本院予以支持。公诉机关指控前五起事实构成诈骗罪不当，本院不予支持。刘千因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚，系累犯，依法应从重处罚。根据被告人刘千犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第六十一条、第六十四条,《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人刘千犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2023年10月10日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。） 二、责令被告人刘千将违法所得6.5万元退赔给被害人武某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  卜庆永 审 判 员  秦素娟 人民陪审员  傅浩洋 二〇二〇年九月二十二日 书 记 员  刘 坚 附本案适用的法律条文 1.《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。