杭州市余杭区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0110刑初571号 公诉机关浙江省杭州市余杭区人民检察院。 被告人周某9，男，1982年1月4日出生，汉族，高中文化程度，住杭州市余杭区。因本案于2018年4月18日被刑事拘留，同年5月25日被取保候审，2020年6月29日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。 辩护人唐耀涛，浙江诺力亚律师事务所律师。 被告人徐某9，男，1990年6月1日出生，汉族，大专文化程度，住杭州市临安区。因本案于2018年4月18日被刑事拘留，同年5月25日被取保候审，2020年6月29日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。 辩护人陈海波，浙江金宏律师事务所律师。 被告人赵某9，男，1987年9月1日出生，汉族，高中文化程度，住湖北省南漳县。因本案于2018年4月18日被刑事拘留，同年5月25日被取保候审，2020年9月27日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。 辩护人蒋新、徐广科（杭州市余杭区法律援助中心指派），浙江奇沁律师事务所律师。 杭州市余杭区人民检察院以杭余检三部刑诉[2020]182号起诉书指控被告人周某9犯敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪；被告人徐某9犯敲诈勒索罪、诈骗罪；被告人赵某9犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪，于2020年7月6日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。杭州市余杭区人民检察院指派检察员张佩峰出庭支持公诉。被告人周某9及其辩护人唐耀涛、被告人徐某9及其辩护人陈海波、被告人赵某9及其辩护人蒋新到庭参加诉讼。其间，经上一级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。 杭州市余杭区人民检察院指控：2016年至2018年期间，被告人周某9、徐某9、赵某9伙同许某、王某9等人（另案处理）成立杭州邦某投资管理有限公司（以下简称“邦某公司”），多次有组织的实施违法犯罪活动，扰乱社会秩序，形成以邦某公司为依托的恶势力团伙。具体事实如下： 一、敲诈勒索事实 1、2016年5月，被害人邵某1以车辆安装ＧＰＳ为抵押，通过被告人周某9向邦某公司借款，邦某公司以扣除利息、制造资金流水等方式虚高借款金额，被害人邵某1实际到手4万元，签订金额为5万元的借条。2017年4月，被害人邵某1因无力归还利息，故到其他投资公司借款，邦某公司认定被害人邵某1违约，要求其支付违约金、本金共计7.5万元，并让被害人邵某1签订7.5万元借条一张、租房协议一份。2017年12月，被害人邵某1再次到其他投资公司借款，邦某公司发现后强行拖走被害人车辆，并让被害人邵某1支付违约金、拖车费、借款本金共计11万元。直至案发，车辆仍未归还。期间，被害人邵某1支付利息共计13.5万元。 2017年6月，被害人邵某1向被告人周某9再次借款，被告人周某9以扣除利息等名目虚高借款金额，被害人邵某1实际获得4.9万元，签订7万元借款。2017年10月，被害人邵某1再次向被告人周某9借款，周某9以扣除利息等名目虚高借款金额，被害人邵某1实际获得2.1万元，签订3万元借条。截至2018年1月，被害人邵某1归还的钱款除给邦某公司的利息13.5万元外，另支付给被告人周某9共计17万余元。 2、2016年底，被害人郭某、王某以车辆安装ＧＰＳ为抵押，向被告人周某9、徐某9等人开设的邦某公司借款，邦某公司以扣除利息、保证金等名目虚高借款金额，被害人郭某实际获得8.8万元，签订金额为10万元的借条。因被害人郭某未按时支付利息，被告人周某9等人将被害人王某的车辆强行拖回，后被害人郭某、王某支付10万元将车辆赎回。 3、2017年3至4月，被害人许某1向被告人周某9、徐某9开设的邦某公司借款，邦某公司以扣除利息、ＧＰＳ安装费等名目，虚高借款金额。被害人许国高琪实际到手5.2万元，签订金额为6万元的借条以及车辆抵押协议。2017年4月，邦某公司以被害人许某1“一车二抵”系违约为由，将被害人许某1抵押的车辆强制拖车并扣押，并让许某1家属签订2万元借条1张。后被害人亲友支付共计6.5万元拿回车辆。 4、2017年7月25日，被害人朱某、余某1向被告人周某9、徐某9等人开设的邦某公司借款，邦某公司以扣除利息、上门费、介绍费等为名目，虚高借条金额。被害人朱某实际获得1.5万元，签订金额为4万元的借条。 2017年8月31日，被害人朱某、余某1再次向邦某公司借款，邦某公司以扣除利息等名目虚高借款金额。被害人朱某、余某1实际获得2.55万元，签订金额为6万元的借条。后因被害人未按时支付利息，邦某公司认定被害人违约。2017年10月，邦某公司对被害人余某1的车辆强行扣押。2017年12月，被害人余某1还款5万元拿回车辆。2018年1月，邦某公司又以被害人朱某未支付利息2.7万余元为由，又强行将上述车辆扣留，直至本案案发。 5、2017年11月，被害人张某以房产为“抵押”，向被告人徐某9、周某9等人开设的邦某公司借款，邦某公司以扣除利息等名目虚高借款金额，被害人张某实际获得约7.2万元，签订金额为8万元的借条。2018年1月，邦某公司发现被害人张某欲向他人借款，后被告人徐某9、赵某9、许某等人前往制止并向他人支付手续费0.6万元。后邦某公司以被害人张某“一房二抵”系违约为由，向被害人索要违约金3.4万元，因被害人无力支付，邦某公司以扣押房产证的方式强行让被害人签订4万元的借条1张。2018年4月被害人张某支付11.5万元拿回房产证、借条2张。期间，被害人张某支付8万元借款的利息及后续签订的4万元借条的利息共计3.24万元。 6、2017年11月，被害人邵某2以车辆安装ＧＰＳ为抵押，向被告人周某9、徐某9开设的邦某公司借款，邦某公司以扣除利息、安装费等名目虚高借款金额，被害人实际获得22.5万元，签订金额为25万元的借条。2018年1月，因被害人邵某2未如期支付利息，被告人徐某9、赵某9和许某等人将邵某3的车辆2辆予以强行拖走，并要求被害人支付钱款35万元，截止案发，车辆均尚未归还。期间，被害人邵某2支付利息6000元。 7、2017年12月，被害人殷某向被告人周某9、徐某9开设的邦某公司借款，邦某公司以扣除利息、上门费等名目虚增借款金额。被害人殷某实际到手7.7万元，签订金额为10万元的借条，并以车辆安装ＧＰＳ、留下备用钥匙为抵押。后邦某公司以被害人殷某逾期不支付利息系违约为由，由被告人赵某9等人强行将被害人殷某的车辆拖回，邦某公司要求被害人殷某支付违约金。被害人殷某被迫支付3万元并签订5万元的借条一张赎回车辆。 2018年1月27日，被害人殷某支付给邦某公司9.25万元，债务抵消。期间，被害人殷某支付利息1.5万元。 8、2018年1月10日，被害人陈某以车辆安装ＧＰＳ为抵押，向被告人周某9、徐某9等人开设的邦某公司借款15万，邦某公司以扣除ＧＰＳ安装费、利息等名目虚高借款金额。被害人陈某实际获得13.35万元，签订15万元借条。当天傍晚，被告人徐某9、许某等人以ＧＰＳ掉线为由，诱骗被害人陈某将车辆开回公司予以控制，并以被害人陈某向其他公司借款系违约为由，要求被害人支付本金及违约金共计19万元。后被害人陈某为了能拿回车辆，被迫向邦某公司支付钱款14万元。 综上，被告人周某9敲诈勒索63万余元（其中，既遂36.6万余元，未遂26.8万）；被告人徐某9敲诈勒索53万余元（其中，既遂26.6万余元，未遂26.8万余元）；被告人赵某9敲诈勒索27万余元（其中既遂14万余元；未遂13万余元）。 据以指控的证据有书证；证人证言；被害人陈述；被告人及同案人员供述和辩解；搜查笔录、辨认笔录及照片等。 二、诈骗事实 2016年3月，被害人袁某车辆安装ＧＰＳ为抵押，通过被告人徐某9向邦某公司借款，邦某公司以扣除利息、ＧＰＳ安装费等名目虚高借款金额。被害人袁某实际获得5.1万余元，签订金额为6万元的借条。后被害人袁某共计归还本金2万元。同年4月，邦某公司以被害人袁某系违约为由，要求被害人袁某支付本金及违约金。因被害人无力支付，同年5月，被告人徐某9带着被害人袁某在多个小额贷款公司借款6.9万元用于平账。期间，袁某归还利息1.64万元。 2016年4月，被告人周某9、徐某9和许某、梅江潮（另案处理）经预谋，诱骗被害人袁某以扑克牌打牛牛、打小九的方式进行赌博，骗取被害人袁某人民币共计40万元。后被告人周某9、徐某9等人又诱骗被害人袁某向被告人周某9借款40万元用于归还上述钱款，并签订40万元欠条1张，约定分4期还款，每期还本金10万及利息2万共计48万元。 2016年5月，被害人袁某向被告人周某9归还7万元，后无力归还第一期借款金额，被告人徐某9诱骗被害人袁某向许某借款5万元用于平账。被害人袁某签订10万元借条，实际得款5万元交给被告人周某9。被害人母亲得知上述借款后，归还了被告人周某9人民币31万。 被害人袁某向许某还款2万，后因无力归还，被告人徐某9、许某等人，又诱骗被害人袁某向梅江潮借款用于平账，被害人袁某签订6万元欠条1张，实际得款5万元，并将其中4万元支付给许某。后被告人徐某9、许某等人以被害人逾期支付系违约为由，向被害人索要违约金、本金及利息共计40万，让被害人袁某签下20万元借条1张，并到被害人家中索要欠款40万，被害人袁某家属支付了6.5万元，债务抵消。最终，被告人周某9、徐某9等人从被害人袁某处骗得45.5万。 据以指控的证据有书证；证人证言；被害人陈述；被告人及同案人员供述和辩解；辨认笔录及照片等。 三、非法拘禁事实 2017年12月，宏某公司与邦某公司共同出资借款给被害人陶某1和李某9。2018年1月13日晚，被告人周某9及许某、王某9等邦某公司人员和周某9（另案处理）等宏某公司人员，找到已被臻某网络科技有限公司（以下简称“臻某公司”）陈海等人控制的被害人李某9、陶某1。后被告人周某9和许某、王某9、周某9等人对李某9进行殴打，并强行将陶某1、李某9二人带至邦某公司催讨债权。在邦某公司内，邦某公司、宏某公司、臻某公司三方人员通过殴打、言语威胁的方式，要求被害人李某9、陶某1还钱，并通过ＰＯＳ机刷卡和支付宝转账的方式取走被害人李某9、陶某1共计人民币2.3万元。后被告人赵某9到达邦某公司，并用茶壶对李某9进行殴打，造成李某9左手臂受伤后被送至医院就诊。期间，李某9、陶某1被限制人身自由时间40分钟左右。医院就诊后，由臻某公司人员继续对李某9进行控制。经鉴定，被害人李某9的伤势评定为轻微伤。 据以指控的证据有物证；书证；证人证言；被害人陈述；被告人及同案人员供述和辩解；鉴定意见；辨认笔录及照片等。 公诉机关认为，被告人周某9、徐某9、赵某9伙同他人实施恶势力团伙犯罪，被告人周某9的行为已分别构成敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪，其中敲诈勒索数额特别巨大，诈骗数额巨大；被告人徐某9的行为已分别构成敲诈勒索罪、诈骗罪，敲诈勒索、诈骗数额均系特别巨大；被告人赵某9的行为已分别构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪，敲诈勒索数额巨大；被告人周某9、徐某9系主犯，被告人赵某9系从犯；被告人周某9、徐某9、赵某9实施的部分敲诈勒索犯罪系犯罪未遂；对被告人周某9、徐某9、赵某9均应数罪并罚，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二百三十八条、第二十七条、第二十三条、第六十九条之规定处罚。 被告人周某9辩称，（1）关于敲诈勒索部分，①指控被害人余某2被敲诈勒索一节，犯罪金额应扣除被害人余某2与邦某公司的另一笔借款金额4万元，②指控被害人邵某1被敲诈勒索一节，其个人与被害人邵某1之间系正常民间借贷，不构成敲诈勒索；（2）关于指控其诈骗袁某一节，其与同案人员并未事先预谋，亦未参与事后的索债等行为，不构成诈骗。 辩护人提出，（1）本案不应认定为恶势力犯罪；（2）指控被告人周某9个人敲诈勒索被害人邵某1的证据不足；（3）敲诈被害人余某2一节的犯罪金额应扣除另一笔借款金额；（4）指控被告人周某9诈骗被害人袁某一节应定性为赌博罪；（5）被告人周某9所实施的部分犯罪系未遂，自愿认罪，并愿意退赃，请求法庭对被告人周某9从轻处罚。 被告人徐某9辩称，（1）关于指控套路贷所涉的敲诈勒索、诈骗，其与各被害人之间系民间借贷，另敲诈勒索邵某2一节并未索要金额35万元，敲诈勒索余某2一节系因其他债务而再次要求余某2还款，该两节指控金额有误；（2）关于指控诈骗袁某第2节，该节系普通赌博，并非诈骗。 辩护人提出，（1）被告人徐某9的行为不属于“套路贷”，不构成敲诈勒索罪、诈骗罪，且指控敲诈勒索第1、4、6节犯罪金额证据不足；（2）指控被告人徐某9等人通过赌局诈骗被害人袁某不成立，该节系普通赌博。综上，请求法庭依法判决。 被告人赵某9辩称其没有敲诈勒索、非法拘禁的主观故意，不构成犯罪。 辩护人提出，指控被告人赵某9犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪的证据不足，被告人赵某9不具有共同犯罪的主观故意，且本案不属于恶势力犯罪，请求法庭依法判决。 经审理查明：2016年，被告人周某9、徐某9伙同许某、王某9（均已判刑）等人成立杭州邦某投资管理有限公司（以下简称“邦某公司”），并纠集被告人赵某9等人，多次在杭州市余杭区从事“套路贷”等违法犯罪活动，扰乱社会秩序，形成以邦某公司为依托的恶势力团伙。 上述人员假借民间借贷之名，诱使被害人签订“借贷”协议，通过预扣“保证金”、“上门费”、“中介费”、“利息”等名目的费用虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假债务关系，后通过索要、拖车、上门滋扰、非法拘禁等手段骗取、敲诈被害人财物。 另查明，被告人周某9检举他人犯罪，但未查证属实。 1、证人金某的证言，证实2017年2月，王某9找到其，称他与别人开投资公司，借款人抵押的汽车无处停放，借用其位于海宁市××巷镇××村养殖场停放，其同意后对方陆续将汽车开进开出，至2018年5月尚有八辆汽车停放在其养殖场等事实； 2、搜查证、搜查笔录及照片、扣押决定书、扣押清单及照片、账本，证实2018年4月18日，公安机关对周某9星桥街道瑞金华丽嘉苑6幢2单元801室及浙ＡＡＺ9**号汽车进行搜查，查获苹果8手机、ｖｉｖｏ手机各1部、ＰＯＳ机1台及借款凭证若干，对徐某9南苑街道毓秀嘉园6幢1单元402室及浙ＡＧ11**号汽车进行搜查，查获苹果7手机1部、ｉＰａｄ1台、Ｄｅｌｌ笔记本电脑1台、苹果笔记本电脑1台、账本10本及借款材料若干，对赵某9临平街道东湖中路92号2幢1单元102室及浙ＥＪＪ8**号汽车进行搜查，查获苹果6Ｓ手机1部、便签纸1本；同日，公安机关对许某星桥街道五月花城2幢1702室住处及停放在地下车库的浙ＡＢ××××号汽车进行搜查，在其住处查获苹果Ｘ手机及苹果7手机各1部，在浙ＡＢ××××号汽车后座发现一拎包，内有汽车钥匙17把，在汽车后备箱发现文件袋61只，各文件袋内均为借条、借款合同、中介服务合同等材料（含余某2、邵某2、张某、郭某），部分附有民事诉状、机动车驾驶证、行驶证、房屋租赁合同、国有土地使用权证、房屋所有权证、汽车钥匙（19把）；2018年4月21日，公安机关对临平街道星光街615号邦某公司进行搜查，查获电脑主机4台、ＧＰＳ车载定位终端45台、笔记本1本、ＰＯＳ机2台、头套6个、（催债用）电喇叭1个以及借条、借款协议、中介服务合同、民事裁定书、民事判决书、执行裁定书等，后对上述物品予以扣押等事实； 3、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及照片，证实公安机关扣押王某9随身携带的苹果手机1部、银行卡2张的事实； 4、调取证据通知书、调取证据清单、车辆照片，证实公安机关从金某处调取浙Ａ1××××黑色丰田凯美瑞轿车1辆、浙ＦＳ63**银灰色福特蒙迪欧轿车1辆、浙Ｆ1××××白色奥迪Ａ4Ｌ轿车1辆、沪Ｃ9××××棕色现代轿车1辆、浙Ａ8××××黑色现代轿车1辆、浙Ａ7××××黑色凯迪拉克ＳＬＳ轿车1辆、浙Ｃ5××××白色宝马750ＬＩ轿车1辆以及浙Ａ6××××棕色现代ＩＸ35越野车1辆的事实； 5、协助查询财产通知书、银行账户交易明细，证实公安机关向招商银行调取许某（账号6214××××5736）、周某9（账号×××73）、徐某9（账号6214××××3183）、赵某9（账号6214××××2203）银行账号交易明细的事实； 6、调取证据通知书、调取证据清单、公司登记基本情况，证实杭州邦某投资管理有限公司工商登记情况； 7、民事判决书、裁定书、调解书、情况说明，证实周某9存在大量民间借贷案件起诉至法院，另赵某9、王某9有个别案件起诉至法院，公安机关表示联系相关当事人，暂未发现涉及套路贷、虚假诉讼情况的事实； 8、刑事判决书、刑事裁定书，证实同案人员许某等人判刑及相关事实认定情况； 9、情况说明，证实被告人周某9检举他人犯罪，未能查证； 10、抓获经过、破案经过，证实本案侦破经过及被告人周某9、徐某9、赵某9均系被动归案的事实； 11、户籍证明、有无违法犯罪记录证明、情况说明，证实被告人周某9、徐某9、赵某9的身份及查无前科情况； 12、同案人员许某的供述和辩解，证实其于2015年6、7月进入杭州邦某投资管理有限公司工作，公司通过出借资金获利，当时老板是汤强，其和徐某9是业务员，2016年9、10月，汤强退出，其与徐某9、周某9、王某9合伙继续经营，其、徐某9、周某9各占股2/7，王某9占股1/7，其四个人相当于业务员，徐某9平时负责记账，其负责管钱，公司还有赵某9负责跑腿打杂，主要是安装GPS、配车钥匙和上门、要账，公司出借资金一般要求借款人提供抵押物，客户一般“抵押”汽车借款，月利息10%-15%，借款合同上的金额就是客户借款金额，但出借时先扣除一个月利息，另收取500-1000元的GPS安装费和使用费，200-500元的上门费，以客户借款1万元为例，实际到手7500元左右，如果客户违约（认定违约一般是客户逾期未还、无法联系或存在已“抵押”车辆再到其他投资公司“抵押”借款），其等人一般先打电话催讨，通过GPS定位查找“抵押”车辆并将车辆拖回公司，客户来赎车时向客户收取借款本金30%的违约金和2000-5000元的拖车费等事实； 13、同案人员王某9的供述和辩解，证实2016年10月左右，其加入邦某公司，邦某公司是许某、周某9、徐某9合伙开的，公司从事小额贷款生意，大部分是汽车抵押借款，因为其在临平混了十几年，在圈子里小有名气，而投资公司又需要一个在社会上混的人出面，故其尽管没钱出资，许某、周某9、徐某9给其股份，最终商定许某、周某9、徐某9各占股2份，其占股1份，其每月领取5000元左右生活费，年底按照占股比例领取分红，公司放贷业务是许某、周某9、徐某9做的，徐某9还是财务，负责记账，其负责催讨债务，公司另外还有一个赵某9，是其带入公司，负责安装GPS，还协助其讨债，借款人借款时公司要扣除首月的利息及GPS安装费用，利息一般月利率7%-12%，借款人逾期未还或者“一车两贷”被认定违约，公司一般是先打电话催讨，之后就会去拖车，再通知借款人过来协商，向对方收取本金20%（协议书都写30%）的违约金，另需收取2000-5000元的拖车费，如果债务人还是还不出钱，公司通过将车辆卖掉（发放贷款时已签订委托书和转让许可等材料）抵债或者带着债务人去其他公司借钱平账，而将车辆抵押给其他公司等事实； 14、被告人周某9的供述和辩解，证实邦某公司是许某开的，2016年上半年，许某让其到邦某公司上班，从事民间借贷，另外其私下自己也借钱给他人，邦某公司就是靠民间借贷收利息盈利，一般是车辆抵押借款，借款利息一般是月利率10%-15%，其与许某、王某9、徐某9持有邦某公司的股份，其、许某、徐某9各占股2/7，王某9占股1/7，王某9主要负责催债，徐某9平时接待客户，赵某9也是公司成员，负责安装GPS，也参与催收，公司账目是许某和徐某9一起管理的，除利息收益外，公司还会收取GPS安装使用费，一般是1000元，对新客户收取200-500元的上门费，违约时收取本金30%的违约金及5000-10000元的拖车费，客户向公司借款时，合同上的借款金额没有虚高，但会扣除第一个月的利息及GPS安装费、上门费，以借款1万元为例，公司实际支付给客户的是7000-7500元，支付借款方式现金和银行转账，如果借款人违约，其等人通过GPS定位查找借款人汽车，将汽车开回公司，借款人来处理时公司就要求借款人归还借款，并支付违约金、拖车费，有些借款人的汽车找不到，其等人就会电话联系借款人或者上门催讨等事实； 15、被告人徐某9的供述和辩解，证实2014年9、10月份左右，其进入杭州邦某投资管理有限公司工作，该公司从事高利贷生意，当时老板是汤强，其作为业务员，拿基本工资和提成，2015年初，许某、周某9、梅江潮先后加入邦某公司，2016年初，王某9到邦某公司，2016年3、4月，汤强退出，许某成为公司老板并变更法定代表人，此后，每次出借资金由参与人共同出资，盈利按照出资比例分成，至2017年初，其、许某、周某9、梅江潮每人出资10万元，王某9出资5万元，统一存入许某的招商银行卡内，作为公司的放贷资金，2017年3月，梅江潮撤资离开，公司股东仅为其、许某、周某9、王某9，每人每月领取固定工资，另每笔业务根据占股比例分成，其、许某、周某9各占股2/7，王某9占股1/7，其除了做放贷业务外，还要记账，发放工资，许某除做业务外，还负责管理，在风控群查询借款人背景，王某9除了做少量放贷业务外，主要处理客户违约事宜，周某9主要是做放贷业务，公司另有员工赵某9，是王某9带入公司，负责安装GPS，还跟着王某9上门催债、拖车，邦某公司的业务有“信用贷”、“车贷”、“房贷”及“银行贷款垫资过桥”，以“车贷”、“信用贷”居多，尤以“车贷”为主，借款利息一般是月利率10%-15%，“信用贷”公司要让借款人签一份借款合同和收据，并留下身份证复印件，“车贷”除需要“信用贷”相关材料外，还要提供车辆行驶证复印件及汽车备用钥匙，并签订一份车辆抵押合同（内含车辆买卖条款），邦某公司的借条金额没有虚高，但放贷是不足额的，因为要先扣掉首期利息（“头扣”，实际为保证金，一个月满后仍需向借款人收取利息，但借款人全部还清后保证金可退还，违约则当作本金向借款人讨要）以及GPS安装使用费（一般1000元，按期还款可退500元）、上门费500元，如果是中介介绍的，还要扣除本金2%或3%的中介费，不过考虑到后续可能发生诉讼，为能向法院提供资金凭证，公司都是先按照借条金额足额支付款项，再让借款人将上述需要扣除的款项交还给公司，公司除赚取利息及上述费用外，还赚违约金和拖车费，借款人逾期未还或者“一车多抵”，其等人就打电话向借款人催讨或让借款人到公司处理，向对方主张借条金额、利息及违约金，如果是“车贷”，因为手上有GPS和借款人汽车备用钥匙，其等人就会去拖车，然后让借款人支付本金、利息、违约金和拖车费，违约金、拖车费没有具体标准，合同上违约金约定是本金的30%，但实际操作中一般就收取20%，由其等人根据借款人的能力确定，可以协商，拖车费一般5000元起步，路途远的就多要一点，加收违约金、拖车费一般都是王某9出面处理等事实； 16、被告人赵某9的供述和辩解，证实2016年9月左右，其经王某9介绍到邦某公司工作，该公司老板是许某，周某9、徐某9、王某9也持有公司股份，因为王某9未出钱，分成相较许某、周某9、徐某9要少，公司从事借贷业务，主要有“空抛”和“汽车抵押贷款”，“空抛”是指无抵押借款，借款人出具借条，扣除保证金、中介费及首期利息，其介绍朋友“空抛”借款是不写翻倍借条的，但其他“空抛”一般都是写翻倍借条的，“汽车抵押贷款”是指借款人将汽车“抵押”，公司配制备用钥匙并在车上安装GPS，收取首期利息及保证金、GPS安装费等费用（借款5万元，实际到手4万元左右），借款人违约时其等人就去拖车，要求借款人归还本金，再向借款人主张本金30%的违约金及至少1万元的拖车费（违约金、拖车费在借款人来处理时可适当降低），或让借款人去其他投资公司借钱平账，或凭借款时签订的抵押合同、拖车协议、过户委托书等材料将车辆转让，许某、周某9、徐某9都谈业务签合同，许某还负责管钱，是公司的实际管理者，徐某9还负责记账，王某9负责催讨，其作为业务员的工作就是联系业务，介绍人到公司借钱，上门核实客户住址等情况，将客户抵押的车辆安装GPS，向客户催讨欠款，以及违约主要是逾期未还和一车二抵，投资公司的老板有一个微信风控群，在群里发借款人资料，掌握借款人情况，如果客户在邦某公司抵押借款后又去其他公司抵押贷款肯定就算一车二抵，有时客户去其他公司贷款，在风控群发了消息之后，哪怕未能在其他公司贷款，也会被认作一车二抵，是否违约都由许某确定等事实。 上述证据确实充分且相互印证，足以认定。 一、敲诈勒索事实 1、2016年5月，被害人邵某1以车辆安装ＧＰＳ的方式向被告人周某9、徐某9及许某等人开设的邦某公司借款，邦某公司通过扣除利息、制造资金流水等名目虚高借款金额，实际交付4万元，让被害人邵某1出具借款金额为5万元的借条一张。2017年4月，被害人邵某1因无力支付利息而到其他投资公司借款，邦某公司认定被害人邵某1违约，向被害人邵某1索要违约金1.5万元，并连同之前借款5万元让被害人邵某1出具借款金额6.5万元的借条一张及租房协议一份。2017年12月，被害人邵某1再次到其他投资公司借款，邦某公司发现后强行拖走被害人邵某1的车辆，并向被害人邵某1索要违约金、拖车费以及连同借款本金共计11万元。直至案发，车辆仍未归还。其间，被害人邵某1支付“利息”共计13.5万元。 此外，因被害人邵某1无力偿还上述虚高债务，被告人周某9以个人名义借款给被害人邵某1用以支付邦某公司借款产生的高额“利息”，并设置“套路”进一步垒高被害人邵某1的债务。其中，2017年6月，被告人周某9以扣除利息等名目虚高借款金额，实际交付被害人邵某14.9万元，让被害人邵某1出具借款金额7万元的借条一张；同年11月，被告人周某9实际交付被害人邵某12.1万元，让被害人邵某1出具借款金额3万元借条一张。被告人周某9在以前述手段向被害人邵某1讨要邦某公司债务的同时，要求被害人邵某1支付向其个人借款本息，截至2018年1月，被害人邵某1共计支付17万余元。 证明上述事实并经庭审质证的证据有： （1）被害人邵某1的陈述，证实2016年5月，其通过同事联系上邦某投资公司的周某9，向对方借款4万元，周某9问其以何物抵押，其表示用其妻子名下的一辆浙Ａ6××××号现代汽车，对方同意，但要求其出具一张5万元的借条，利息是50元一天，之后其与邦某公司的老板许某签订借款协议及车辆抵押合同，周某9问其拿车钥匙给汽车安装ＧＰＳ，许某转账给其5万元，又让其通过支付宝转账的方式转回1万元到许某账户上，说该1万元是保证金，周某9回到公司将车钥匙还给其，其离开邦某公司，借钱后一个月快到时，其联系周某9表示本金还不出，先付利息，周某9说可以的，让其先还7500元，其质疑为何不是1500元，周某9说还不出（按其理解的应该是不能一次性归还本金）的话每个月就是7500元，其当时没有多问，以为就是连本带息分期偿还，之后一段时间其都是每月按时支付宝转给周某97500元，直至2017年1月，其问周某9还欠多少，周某9说其本金尚未还过，之前的都是利息，其人都听傻掉了，但因为一次性还不出钱，就继续每个月支付利息，到了2017年4月，由于无力支付邦某公司的高额利息，其找到杭州市区的一家投资公司借款4万元，当时其将汽车放在对方公司，一个星期后其还钱后将汽车取回，周某9打电话给其说其违约，因为根据定位查到其以车辆抵押向其他投资公司借过钱，属于一车二抵，要让其支付违约金2.5万元，加上之前借的钱，让其出具一张7.5万的借条，利息还是每个月7500元，但之前那张5万元的借条并未还给其，当时邦某公司还让其签订一份房屋租赁合同，内容就是其在临平月光苑的房屋以10年20万元的价格出租给对方，其没有办法，只能接受，到了2017年7月，其跟周某9说再无能力还钱，周某9表示可以向他借，其就向周某9借款5万元，周某9让其出具一张7万元的借条，多出的2万元是保证金，利息同第一笔向邦某公司的借款，之后周某9通过银行转账给其4.9万元，该笔借款属于周某9私人还是邦某公司其并不清楚，8月，周某9让其还第二次5万元借款利息时说是2.1万一个月，即按本金7万元月利率30%计算，其没有办法，只能支付，而第一笔4万元借款每月支付7500元利息未变化，到了2017年11月，邦某公司又催其还利息，其无力支付，无奈再次向周某9借款3万元，实际到手2.1万元，周某9通过支付宝先转钱给其，过了几天让其补签一张3万元的借钱，至2017年12月底，其又没钱了，但不敢再去邦某借钱，就到杭州市区的投资公司借钱，没有财物抵押，投资公司的人让其提供身份信息，对方要在风控群里查询一下，因被也在风控群里的邦某公司人员发现而未能借到钱，当晚18时许，其发现浙Ａ6××××号汽车不见了，找了一下看见周某9和另外一个陌生男子在汽车边上，周某9说其再次违约而要将汽车开走，并将其带回邦某公司，之后周某9说之前的7.5万元变成11万元，增加部分是违约金、拖车费以及其他费用，想要拿回汽车需要一次性支付11万元，另外2017年11月左右，当时周某9说漏算利息，让其补上一笔58500元，其通过招商银行卡向周某9转账58500元，2018年1月初，周某9让其支付利息，其说没有钱，周某9提议可以找人帮其办理一张光大银行的金卡，并威胁其如果不同意就要将其向投资公司借钱的事情告诉其家人，还要去单位（浙江省某监狱）讨债，其因害怕被迫答应对方，银行卡办好后周某9通过ＰＯＳ机透支刷卡3.2万元，银行卡也放在周某9处，之后周某9看到其支付宝上还有余额，就让其转账5000元，过了几天周某9又以帮其想办法为由，让其以家庭开支名义签订一份25万元借款协议，之后其借钱的事情被家人知道，未再支付款项给对方等事实； （2）证人赵某9的证言，证实邵某1向邦某公司借过钱，是周某9的客户，2018年年初（农历过年前），周某9、徐某9和“小克”拖过邵某1的汽车，之后邵某1和他妻子等人到邦某公司协商还款事宜，邵某1妻子表示并未违约，一直支付利息，许某让徐某9将周某9叫到公司，好像周某9私人也借款给邵某1，利息与邦某公司不同，许某与周某9为此发生争吵等事实； （3）账本，证实邵某1在邦某公司的借款及部分还款记录，其中借款记录为“2016.5.13邵某15Ｗ（万元）”，出资人分别为许某、周某9、梅江潮、徐某9各1Ｗ（万元），杨细群、汤强各0.5Ｗ（万元），还款记录显示2016.5.27、2017.6.12邵某1每半月各还款3750元，周某9将3000元通过支付宝交由邦某公司其他人员按出资比例分配的事实； （4）接受证据清单、银行个人交易明细、转账截图，证实2016年5月13日，邵某1通过农业银行卡收到许某转账5万元，当日通过支付宝转回给许某1万元，2017年11月18日，邵某1支付宝收到周某9转账21000元，以及2016年6月至2017年12月间，邵某1支付宝多次转账给周某9（支付利息），其中2016年6月至2017年5月，每月转账7500元，2017年6月转账14250元，8月转账28500元，9月转账24750元，10月转账32250元，11月转账10500元，12月转账18250元等事实； （5）协助查询财产通知书、银行交易记录、转账截图，证实除上述往来款外，周某9招商银行卡于2017年6月2日转账给邵某14.9万元、于2017年7月12日收到邵某13万元、于2017年7月26日收到邵某124750元、于2017年11月28日收到邵某158500元，于2018年1月9日收到邵某15000元的事实； （6）同案人员许某的供述和辩解，证实2016年，邵某1通过周某9向邦某公司借款，业务是周某9洽谈的，但合同是其出面签订的，上门核实也是其去的，当时邵某1用他老婆名下的一辆现代ｉＸ35汽车作抵押借款5万元，扣除利息、ＧＰＳ安装费、上门费等，邵某1实际到手4.2万元左右，之后邵某1一直按时付息，其间还向周某9私人借过几次钱，邦某公司连其在内的人员均不知情，2017年年底，其在投资公司的微信群内发现邵某1又在杭州用车辆抵押借款，就和周某9、徐某9赶到杭州滨江的一栋大厦的停车场里，通过ＧＰＳ找到邵某1抵押给邦某公司的汽车，邵某1当时坐在车里，周某9、徐某9就驾驶邵某1的汽车将邵某1带回临平，到邦某公司后，其告知邵某1要扣车并让邵某1归还借款，到了2018年1月底，邵某1通过熟人与其协商还款事宜，当时其问过周某9和徐某9，邵某1在邦某公司借款本金是11万元，由于邵某1一直在支付利息，之后其在邵某1前妻来商谈时同意邵某1再支付7万元结清债务并将汽车归还，但是之后邵某1说他和周某9另外签订几份借款合同，涉及金额20余万元，其此时才知道周某9私人借钱给邵某1，其让邵某1联系周某9自行解决，此后如何处理的其不知道，邵某1的汽车一直扣在邦某公司等事实； （7）被告人周某9的供述和辩解，证实2016年，邵某1以一辆现代汽车作抵押向邦某公司借款5万元，每个月利息7500元，扣除ＧＰＳ安装费、利息及上门费等，实际交付给邵某14万元左右，之后邵某1都是正常支付利息的，到了2017年，其通过ＧＰＳ定位发现邵某1的现代汽车情况异常，其联系邵某1询问情况，邵某1承认用该车抵押借款但已赎回，其让邵某1将汽车开到邦某公司，并告知邵某1一车二抵已经违约，需要支付1.5万元违约金，加上之前的5万元借款未还，让邵某1签订一份金额6.5万元的借款协议，同时还让邵某1以他临平的一套商品房签订一份房屋租赁合同，2017年6、7月份，邵某1又联系其借钱，由于之前邵某1违约公司不会再出借，其自己评估后以个人名义出借，签订一份金额7万元的借款协议，扣除头期利息等费用，实际交付5万元左右，过了几个月，邵某1又向其借款3万元，扣除费用后实际交付2万余元，2017年年底，许某得知邵某1在杭州向其他投资公司借钱，其和许某、徐某9赶到杭州一个停车场找到邵某1，邵某1承认借钱的事情，其等人就将邵某1的汽车拖回公司，并告知邵某1一车二抵已经违约，要求邵某1支付8万元才能拿回汽车，之后邵某1一直没有来赎车等事实； （8）被告人徐某9的供述和辩解，证实2016年，邵某1向邦某公司借款5万元，用一辆ＩＸ35的现代ＳＵＶ汽车作抵押，借款合同上的金额和实际交付金额均不清楚，因为是周某9经办的业务，利息每个月7500元也一直是由周某9收取，邵某1一直支付利息到2017年，不记得是一车二抵还是未付利息，周某9说邵某1违约了，让公司里的人帮忙拖车，车拖回来之后，邵某1到邦某公司找周某9协商，周某9让邵某1签订一份房屋租赁合同后将汽车交还给邵某1，应该没付违约金，用租赁合同折抵违约金，之后邵某1陆陆续续又支付利息至2017年底或2018年年初，许某说在风控群里看到邵某1去杭州的投资公司借钱，其和许某、周某9以及“小克”通过ＧＰＳ赶到杭州一个停车场找到邵某1的汽车，当时邵某1也在车上，其等人就将邵某1连人带车带回邦某公司，其负责驾驶邵某1的现代ＳＵＶ越野车，回到公司后，其一方就让邵某1还钱，要求邵某1支付一笔钱然后才能取回汽车，邵某1表示给他一段时间，汽车被扣下，人独自离开，过了几天，邵某1妻子及父亲带邦某公司找周某9，此时其等人才知道周某9背着邦某公司私人借钱给邵某1，许某称听邵某1父亲说周某93个月收取邵某110余万元的利息，许某要求周某9尽快将事情解决，让邵某1归还公司的借款，至于后来具体如何处理其并不清楚，事情一直拖着等事实。 上述证据确实充分且相互印证，足以认定。 被告人周某9辩称其个人与被害人邵某1之间系正常民间借贷，不构成敲诈勒索；辩护人提出指控被告人周某9个人敲诈勒索被害人邵某1的证据不足。经查，被害人邵某1的陈述与被告人周某9侦查阶段的有罪供述相互印证，证实被告人周某9在经手邦某公司借款的同时，个人向被害人邵某1出借资金并以扣除利息等名目虚高借款金额，且所借款项用以支付邦某公司借款所产生高额利息，通过该方法不断垒高被害人债务，之后又采用拖车、胁迫等手段索要钱款，该行为符合“套路贷”特征，构成敲诈勒索，被告人周某9关于其足额交付款项的辩解无证据证实，且与其一贯操作模式不符，不足采信，在案证据已足以认定被告人周某9个人对被害人邵某1实施敲诈勒索的事实，上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。 被告人徐某9的辩护人提出指控该节未遂金额11万元证据不足，经查，被害人邵某1明确指认被告人周某9等人向其索要11万元，该陈述与同案人员许某关于被害人邵某1尚欠邦某公司11万元本金的供述相互印证，可以采信，在案证据足以认定该节未遂金额11万元的事实，上述辩护意见，本院不予采纳。 2、2016年底，被害人郭某、王某以车辆安装ＧＰＳ的方式向被告人周某9、徐某9及许某等人开设的邦某公司借款，邦某公司以扣除利息、保证金等名目，虚高借款金额，被害人郭某实际获得8.8万元，出具借款金额为10万元的借条一张。因被害人郭某未按时支付利息，被告人周某9等人将被害人王某的车辆强行拖回，并以违约为由索要高额违约金，后被害人郭某支付10万元后将车辆赎回。 证明上述事实并经庭审质证的证据有： （1）被害人郭某的陈述、辨认笔录及照片，证实其向邦某公司借过4、5次钱，第一次是在2016年4、5月份，其向许某提出借款10万元，许某让其提供汽车抵押，其到邦某公司与对方签订借条（借款金额10万元）、车辆抵押合同及车辆转卖合同，之后许某通过银行卡向其转账10万元，接着又让其返回1万元，许某说该1万元是保证金，并在其浙Ｆ8××××奔驰汽车上安装ＧＰＳ，许某称如果其到期未还本付息，对方就要拖车，并以其签下的相关合同将汽车转让，但未提及拖车需要其承担费用；过了大概20天，其再次向许某提出借款10万元，许某同意但要求其将汽车押在邦某公司，其将浙Ｆ8××××奔驰汽车开到邦某公司后将钥匙交给许某，许某让其出具借条（借款金额10万元）后交付给其10万元，随即让其返还3、4千元费用，过了四五天，其提出还钱给许某，许某带着“阿杰”（经辨认系被告人徐某9）等两名男子到其家中，其将10万元钱交给徐某9后对方将奔驰汽车还给其；第三次其再次向许某借款10万元，出具借条（借款金额10万元）后扣除利息其实际到手8.8万元借条（记不清是直接转账8.8万元还是转账10万元后返还1.2万元）；第四次其又向许某借款10万元，出具借条（借款金额10万元）后许某扣除一个月利息1.2万元后直接给其8.8万元；之后其零零碎碎还向邦某公司借款，印象比较深的还有一次，其又向许某提出借款10万元，许某说其尚欠邦某公司30万元，再借款需要提供担保人并提供其他车辆抵押，其找朋友王某帮忙，王某同意后提供一辆别克轿车作为抵押，许某拿出借条及车辆抵押合同等材料让其与王某签字，并在王某的汽车上安装ＧＰＳ，该笔借款记不清具体谁是借款人谁是担保人，许某是将钱转账给其还是转账给王某也忘记了，但钱最终是给其使用的；上述借款其一直支付利息至2017年1月，当时其打电话给许某，表示准备归还本金，不再支付利息，让对方宽限一个月，过了一个月左右，其归还给许某15万元，当时许某带着“和尚”（经辨认系被告人赵某9）一起过来，用ＰＯＳ机直接刷其农行卡，之后许某还给其一张10万元的借条，并表示会记账15万元，让其尽快归还剩余款项，过了大概10天左右，其接到王某的电话，说他的汽车被邦某公司拖走了，让其尽快想办法去把汽车拿回来，次日，其家人给其10万元钱，其叫上王某一起去邦某公司，当时许某、周某9、王某9、徐某9、赵某9都在场，许某与王某单独商谈，后王某告知其许某认定其违约，加上违约金、利息、拖车费等相关费用让王某归还16万元，才能取回车辆及车辆抵押合同、借条，其遂找许某协商，提出先归还10万元赎车，剩余款项（17万元）会想办法尽快还，许某同意后让其将车开走，但并未归还其借条，过了2、3天，许某又打电话向其催债，其答应年前还清，又过了5、6天，其的汽车被邦某公司拖走，许某也电话通知其，当晚王某的汽车也被邦某公司拖走，由于车辆被拖走且价值远高于其所欠的17万元，次日，其和王某商量后联系许某，许某让周某9和王某9出面，当时周某9和王某9计算后总共要其还30余万元，并称是杭州总公司的要求，其无力承担，将事情告知父母，其父亲通过朋友找王某9协商，最终商定让其归还24万元，2017年3月，其到邦某公司支付对方24万元，许某将所有的合同、借条以及两辆汽车归还给其等事实； （2）被害人王某的陈述、辨认笔录及照片，证实2016年11月份，其朋友郭某说要去邦某公司借10万元钱，让其帮忙以其名下的沪Ｃ××××别克汽车作抵押，其同意后和郭某到邦某公司，“晓峰”（经辨认系被告人周某9）拿出提前准备好的合同，其看合同时王某9就问其拿汽车钥匙说去检查汽车（后来才知道是拿去安装ＧＰＳ定位装置），郭某看过之后在借款合同、车辆抵押合同、车辆转让合同上签字，其作为担保人签字，借款合同金额10万元，扣除第一个月利息及ＧＰＳ费用、配车钥匙费用实际拿到手88000元，过了2个月左右，周某9打电话给其说郭某二个月利息未支付，算上管理费、平台费等费用有近6万元，其未再理会，又过了十来天，其沪Ｃ××××轿车失踪，其报警并联系郭某，之后周某9打电话通知其是他拖的车，得知汽车是被邦某公司拖走后，其和郭某商量如何取回车辆，郭某准备了10万元钱，二人赶至邦某公司，王某9出面交涉，计算后表示总共需要支付18万元，其中包括拖车费2万元、利息7、8万元及平台费、ＧＰＳ定位费等，并表示是向总公司申请折扣后的金额，郭某坦言只准备了10万元，当时“阿华”（经辨认系许某）也在，他提议让郭某先把车开走，王某9附和着说可以，但合同不能给，就当是利息，其和郭某交付10万元后取回汽车离开邦某公司，到了2017年1月（正月二十六左右），邦某公司的人又将其汽车拖走，王某9、周某9将其和郭某约到铁流酒店大厅商量，当时其和郭某两辆车作抵所欠本金是17万元，但王某9张口就要34万元才能赎车，当时郭某甚至提议他的奔驰车不要只赎回其的别克汽车，对方不同意，陆陆续续协商一个月，对方同意支付24万元赎回汽车，2017年3月，郭某和他的叔叔去邦某公司将钱还清，取回借款合同和汽车等事实； （3）协助查询财产通知书、银行账户交易明细，证实郭某与邦某公司许某、徐某9之间款项往来情况； （4）同案人员许某的供述和辩解，证实郭某自2015年开始到邦某公司借款十余次，2016年11月、12月的时候，郭某需要钱周转，带着王某到邦某公司，由王某出面用他的别克轿车做抵押，向邦某公司借款10万元钱，扣除费用后将9万余元转账给王某，当时是郭某做担保人，但实际上钱是王某借了之后给郭某用的，2017年1月，该笔借款到了支付利息的时间，郭某和王某都没来还，其安排王某9和赵某9去将王某的汽车拖到邦某公司，当时郭某的汽车也在邦某，郭某到邦某公司来处理，王某有无过来其记不清楚，其提出如果按照合同要收30%的违约金及1万拖车费共计14万元，因与郭某熟识仅要求对方归还本金，2017年过年后，郭某到邦某公司先还了一笔10万元，将王某的汽车开走，过了十多天，郭某又拿了10来万元过来将他自己的奔驰轿车开回去等事实； （5）同案人员王某9的供述和辩解，证实郭某在其未到邦某公司的时候就已经用名下的汽车向邦某公司借钱，2017年，郭某又到邦某公司借钱，另外提供一辆他人的汽车作抵押，之后郭某未按约定支付利息，一天晚上，周某9带着其找到郭某抵押的他人名下的汽车并开回公司，回到公司后许某还是周某9打电话通知郭某拖车的事情，次日，郭某和被拖车辆的车主（王某）与其和周某9约定在铁流商务酒店协商，周某9给郭某算了一笔账，让郭某还本付息并支付一笔违约金，然后把汽车还给对方，具体数额其记不清楚了，双方离开，之后郭某的家人托其的一个朋友出面找其协商，其就向周某9、许某转达，最终还款金额肯定是降低了一点，郭某支付后将汽车赎回等事实。 上述证据确实充分且相互印证，足以认定。 3、2017年3、4月，被害人许某1以汽车安装ＧＰＳ的方式向被告人周某9、徐某9及许某等人开设的邦某公司借款，邦某公司通过扣除利息、ＧＰＳ安装费等名目，虚高借款金额，实际交付5.2万元，让被害人许某1出具借款金额为6万元的借条以及车辆抵押协议。此后，许某指使被告人周某9、赵某9等人以被害人许某1“一车二抵”系违约为由，强行将被害人许某1的车辆开走并扣留，后被害人许某1亲友被迫支付共计6.5万元后取回车辆。 证明上述事实并经庭审质证的证据有： （1）被害人许某1的陈述、辨认笔录及照片，证实2017年3、4月份，其和姚强为筹集赌资，商量用其父亲名下的汽车抵押向投资公司借钱，4月8日，其和姚强通过范坚强介绍到和合财富15楼最东面的投资公司（邦某公司），当时是“小梅”（经辨认系梅江潮）接待的，双方商定其以其父名下的沪Ｃ7××××本田车做抵押向邦某公司借6万元并签订借款协议及车辆抵押协议，月利率12%，利息每半个月支付一次，对方在汽车上安装ＧＰＳ，扣除头月利息7200元及ＧＰＳ安装费1000元，梅江潮说零头不计，实际打款给其5.2万元，并说如果出现不付利息或者用汽车抵押再到其他地方借款都属于违约，对方会拖车并收取借款金额30%的违约金，借到的钱很快就被其和姚强赌博输掉了，其和姚强又通过范坚强到临平另外一家投资公司借钱，还是用其父亲名下的汽车作抵押，但汽车要押在对方投资公司，借款10万，扣除利息、ＧＰＳ安装费，实际应交付8.8万，其中5.5万是现金，另外3.3万对方准备通过银行转账，当时其拿到5.5万元后就离开了，过了一会儿，投资公司给汽车安装ＧＰＳ时发现邦某公司的ＧＰＳ，打电话问其是否在其他投资公司抵押过，其承认后对方让其过去，其未予理会，对方也没有把剩下的3.3万给其，过了一会儿，梅江潮打电话说其一车二抵，让其去邦某公司，邦某公司的另一个人也打电话给其，让其过去处理，并威胁说要给其吃点苦头，其就关机不再理会对方，因对方上门催讨后其在外借钱的事情被其父亲知道，4月16日左右，其找姚强商量，因为之前向邦某公司借款时说好赌博输钱的话姚强承担4万元，其承担2万元还清借款，姚强也同意的，其不敢去邦某公司，姚强去邦某公司归还4万元，但邦某公司还要其一方支付8万元，其中多出的6万元是违约金，其和其父亲都认为对方要求过高，事情一直拖着，其父亲于2017年5月到第二家投资公司将车赎回，停放在星桥街道五月花城的地下停车库，同年年底的一天，邦某公司将汽车拖走，其因无力处理就将事情告知其父亲后去外地，2018年4月初，其回到家中后听其父亲说已通过支付2万余元清偿债务并将汽车拿回来等事实； （2）证人许某2的证言、辨认笔录及照片，证实2017年4月下旬的一天，有四个人到其家中讨债，说其子许某1向对方借款6万元（许某1告诉其实际到手5.2万元），并向其出示借条，让其转告许某1尽快还钱，5月初，其在工地干活时又接到讨债电话，之后对方几名男子（经辨认其中一名男子系许某）赶过来让其代为还钱，其联系不上许某1，就向许某1的朋友姚强核实情况，姚强表示其中4万元他会还的，让其归还其余2万元，其就与讨债的人协商，对方同意其慢慢还，但要求其出具一张2万元的借条，其处于父亲的角度无奈妥协，为防许某1再向他人借钱，其让姚强故意吓唬许某1对方投资公司还要8万元才能清账，之后过了一个星期，其在星桥小学附近归还对方投资公司的一名男子（经辨认系被告人周某9）5000元，2018年3月底其归还给许某2万元，其中5000元是对方因为其还款时间拖得太长向其主张的利息，期间对方还将其的汽车开走过，其在偿还上述2.5万元后对方将汽车还给其，另外姚强在2017年5月3日将另外4万元还给对方等事实； （3）接受证据清单及邦某投资小额贷款申请表、质押借款及中介服务合同、借条、收条、二手车买卖合同、授权委托书，证实2017年4月8日，被害人许某1作为乙方签订质押借款及中介服务合同1份，合同显示以沪Ｃ7××××汽车抵押向甲方（出借人处空白）借款6万元，附有借条及收条，收条载明以银行转账交付5.2万、现金交付8000元，另签订二手汽车买卖合同，并附授权委托书，载明许某2委托许某1代办车辆相关事宜，以及2017年5月3日，周某9确认收到许某2还款5000元等事实； （4）同案人员许某的供述和辩解，证实2017年4月8日，范坚强、姚强和许某1三个人到邦某公司借钱，当时是许某1在另外一家投资公司借的5万元到期需要归还，借钱用以还债，梅江潮跟许某1签订协议，许某1用他父亲许某2名下的一辆沪Ｃ7××××本田缤智越野车做抵押，借款6万元，扣除利息、保证金、中介费用后实际交付5.2万元，其让人在汽车上安装ＧＰＳ并留下备用钥匙，之后许某1又用上述本田汽车质押给理想车城开投资公司的“阿华”，其得知情况后，就和周某9、赵某9去许某1家中找到许某1的父亲许某2，许某2表示无法联系许某1，等他联系上许某1并核实借款情况后再协商还款，过了一个星期左右，许某2和范坚强约其和梅江潮见面，商定由范坚强先帮许某1还4万元，其余2万元由许某2归还，每个月还5000元，许某2还出具一张承诺书，过了几天，范坚强归还邦某公司4万元，过了一个月，许某2支付一期500Ｏ元后不再归还且电话不接，大约在2018年1月的一天，其在居住的五月花城小区地下车库偶然发现许某1的汽车，就让周某9、赵某9过来用备用钥匙将汽车拖走，次日，其让王某9联系许某2让对方还钱，过了两天，许某2过来表示再还1.5万元本金，其不同意，之后，王某9去找许某2商谈后表示许某2说汽车由邦某公司处理，2月份过年前，其将汽车卖掉，其实是债权转让，将汽车和借款协议、抵押协议都交给对方，同4月初，许某2联系其说再还2万元钱赎回汽车，因为当时其已经得知公安机关在打击“套路贷”，其无奈亏本将许某1的汽车买回来，之后，许某1的父亲归还邦某公司2万元，其将汽车还给许某2等事实； （5）同案人员王某9的供述和辩解，证实2017年，许某1用一辆汽车向邦某公司抵押借款6万元，之后许某1因为又用汽车向其他投资公司抵押借款，汽车被其他投资公司的人拖走，人也无法联系，周某9就联系许某1的父亲，协商还钱事宜，过了一段时间，许某1的父亲将汽车赎回，有一天，许某发现许某1抵押的汽车后就叫邦某公司的人去拖车，汽车被拖回公司后，周某系许某1父亲还钱赎车，过了几天，许某1的父亲托一个江西朋友来找其，让其帮忙协商，其让许某1的父亲到邦某公司面谈，许某1父亲到公司后表示无力支付，其与许某说过后让许某1父亲回家筹钱，让对方归还本金外适当支付利息，汽车先扣留在公司不会卖掉，但是之后许某1的父亲一直没有来赎车，2018年春节前，许某联系人将许某1抵押的汽车卖掉了，过完年，许某1的父亲联系周某9说要来赎车，当时其等人听到风声许某1父亲已经报警，害怕公安机关介入只能筹钱去将卖掉的汽车买回来，之后许某1的父亲和朋友帮忙归还6万元，许某将汽车还给许某1父亲等事实； （6）被告人赵某9的供述和辩解，证实2017年，许某1向邦某公司借钱，之后人无法联系，同年年底，许某在微信群里说看到许某1的汽车，让公司里的人去拖车，之后其和许某、周某9、“小克”一起过去将许某1借款时抵押的广本越野车拖回公司，许某1未到公司处理，许某将该车转卖，之后许某1父亲通过中间人来赎车，许某将该车买回来，收取2万元左右让许某1一方将车取回等事实。 上述证据确实充分且相互印证，足以认定。 4、2017年7月25日，被害人朱某、余某2向被告人周某9、徐某9及许某等人开设的邦某公司借款，邦某公司通过扣除利息、上门费、介绍费及保证金等名目的方式虚高借条金额，实际交付1.5万元，让被害人朱某、余某2出具借款金额为4万元的借条一张。同年8月31日，被害人朱某、余某2再次向邦某公司借款，邦某公司采用同样方式虚高借款金额，实际交付2.55万元，让被害人朱某、余某2出具借款金额为6万元的借条一张。后因未按时还本付息，邦某公司认定被害人朱某、余某2违约。同年10月，被告人周某9逼迫被害人余某2办理汽车抵押登记，将浙Ａ8××××号汽车抵押给被告人徐某9，并将该车强制扣留。同年12月，被害人余某2被迫还款5万元后取回车辆。2018年1月，被告人徐某9等人又以尚余借款利息2.7万余元未支付为由，强行将被害人余某2上述车辆扣留，直至本案案发。 证明上述事实并经庭审质证的证据有： （1）被害人朱某的陈述、辨认笔录及照片，证实其向邦某公司借过两笔钱，第一次是2017年6月底7月初的一天下午，其因为急需用钱，让朋友余某2打听有无地方可以借钱，余某2联系周某9，周某9让其与余某2去邦某公司找“阿杰”（经辨认系被告人徐某9），到邦某公司后，徐某9称周某9已经跟他说过了，其就提出向对方借2万元钱，徐某9表示借款月利息是本金15%，借2万元就是每月3000元的利息，另上门费1000元，介绍费1000元，上述费用都是要先扣掉的，实际到手15000元，其同意后对方让其写借条，但借条上借款金额是4万元，其问为何，徐某9说因为其借钱没有财物做抵押，多写的2万元用来做保证金，一旦其未按期还款而又联系不上，对方就可以持借条向法院起诉，诉讼势必产生诉讼费、律师费，所以借条上要写4万元，但其只要按时还款则归还2万元即可，其遂按照对方要求在借条上面写了借款4万元，余某2作为担保人签字，之后徐某9安排邦某公司的一个人陪着其到其家中上门认路，途中其收到对方转账的2万元，对方公司陪同的人到其家中看过后，其就按照徐某9的要求将要扣除的5000元转账给陪同的那个人，该笔借款其按照每半个月付息支付过2、3次利息，之后未还本付息；第二次是2017年8月初的一天下午，其和余某2一起到邦某公司借钱，直接找周某9，向对方借款3万元，周某9要求余某2作为借款人，其作为担保人出具借条，且借条上写6万元，周某9说该笔借款只扣掉4500元一个月的利息，不再收取另外费用，并当场将3万元转给其，其随即将4500元利息钱转给周某9，该笔借款其未还本付息，直至2017年12月由余某2清偿，连同第一笔借款，余某2共还给对方5万元等事实； （2）被害人余某2的陈述、辨认笔录及照片，证实2017年4月，李某2真因为不好意思自己出面向他哥哥周某9的邦某公司借款，就让其帮忙以其名义向邦某公司借款，其同意后其一辆现代汽车“抵押”向对方借款4万元，出具4万元的借条一份，扣除头期利息、ＧＰＳ安装费、管理费、上门服务费及介绍费后实际到手2.8万元，该笔钱拿到后其直接交给李某2真，听说周某9事后知道实际借款人是李某2真，也就不了了之，未支付过任何费用；2017年6月底7月初，其朋友朱某因急需用钱，希望其做个中间人帮他借钱，其就电话联系周某9，周某9让其和朱某直接去邦某公司找一个叫“阿杰”的男子（经辨认系被告人徐某9），到邦某投资公司后，徐某9接待其和朱某，朱某作为借款人向邦某公司借款2万元，由其作为担保人，扣除头期利息300Ｏ元、上门服务费1000元以及介绍费1000元，实际到手15000元左右，但借条写的是4万元，其中多出的2万元是保证金，当时徐某9明确说明如果其和朱某能按照合同的约定支付利息，就以本金2万元还款，若出现逾期、违约等情况的就以4万元进行追债或起诉，其和朱某确认后签署了借款协议，徐某9通过手机转账给朱某20000元，收到钱后其和朱某转还给徐某9500Ｏ元需扣除的费用；同年8月，朱某再次找到其让其帮忙联系周某9借钱，周某9同意出借，其和朱某来到邦某公司后直接找周某9，这次朱某借3万元，每个月利息4500元，周某9手机转账给朱某3万元，收到钱后朱某随即转还周某94500元，故实际拿到手25500元，没有附加其他费用，但借条上写的是6万元，由其作借款人，朱某作担保人，大概到2Ｏ17年10月的一天，周某9打电话给其说朱某跑路了，利息也没有付，当时看在其作为介绍人的份上出借，让其给个说法，并提出让其将汽车直接抵给他，去车管所办理所有权变更登记待其归还5万元钱后将汽车还给其，其不同意，周某9就威胁说其既是4万元借款的担保人，又是6万元借款的借款人，如果其不答应他的条件，就以10万元标的到法院起诉其，迫于无奈其只能同意周某9的提议，后其与徐某9一起前往余杭区车管所将浙Ａ8××××号汽车的所有权变更到徐某9名下，汽车也被徐某9开走，同年12月的一天，其与妻子赶到邦某资公司，由其通过手机转账的方式转给周某95万元，其提出让徐某9将汽车所有权变更回其名下，周某9表示徐某9不在公司，就将汽车钥匙还给其让其将汽车开走，又过了一个星期左右，徐某9打电话给其称朱某的两笔借款尚需支付27500元利息，让其支付，其不同意，让对方找朱某，2018年1月中旬的一天，徐某9让其到星桥街道农村商业银行门口见面协商朱某借款的利息问题，其就驾驶浙Ａ8××××号现代轿车赶至约定地点，其刚下车还没来的及和徐某9协商，对方直接有人将其汽车开走，其当时质问徐某9并报警等事实； （3）借款协议、借条，证实2017年5月12日，余某2出具借款金额4万元、出借人处空白的借条、收条及质押合同各一份，并由李某2真提供担保，2017年7月25日，朱某出具借款金额4万元、甲方出借人处空白、担保人为余某2的借款协议一份，2017年8月31日，余某2出具借款金额6万元、甲方出借人处空白，交付方式为银行转账3万元、现金3万元、担保人为朱某的借条一份的事实； （4）同案人员许某的供述和辩解，证实2017夏天，余某2向邦某公司借了一笔钱，过了一段时间，朱某向邦某公司借钱，具体借款金额其不清楚，当时由余某2提供担保，用一辆汽车作抵押，后因朱某跑路，其等人找到余某2，让余某2去车管所办理车辆抵押登记，之后余某2就把朱某的借款归还，但余某2自己之前借款本息未付，其和周某9在星桥余杭农村信用社门口约好与余某2见面，余某2说没钱还款，让其将汽车开走，其将汽车驶离，留下周某9与余某2商谈还款事宜，此后余某2未还钱，汽车一直扣留在邦某公司等事实； （5）被告人周某9的供述和辩解，证实2017年，朱某向邦某公司借钱，由余某2提供担保，借款金额其忘记了，当时在余某2的一辆现代汽车上安装ＧＰＳ，之后朱某无法联系，其等人就找到余某2的汽车，将该汽车拖回来并去车管所办理抵押登记，当时余某2其中到邦某公司还了一笔钱，其等人将汽车还给余某2，但因钱尚未付清，过了一段时间，其等人又将余某2的现代汽车拖回来，之后余某2没有过来赎车，汽车一直被邦某公司扣留等事实； （6）被告人徐某9的供述和辩解，证实2017年6月，余某2到邦某公司借钱，因为余某2是周某9的朋友，所以周某9说不方便出面，让其出面接待并签订合同，当时余某2是信用贷，未提供抵押物，借款金额是3万元或者5万元，实际拿到手多少钱其记太清楚了，过了一段时间，余某2带着朱某到邦某公司借钱，当时是朱某借款，余某2做担保，也是周某9的业务，周某9还是说不方便，让其帮忙签订合同，当时是分两笔，一笔是3万元、一笔是2万元，借款合同上面的金额其记不清楚了，过了一段时间，朱某跑路了，余某2自己的借款利息支付也出现问题，周某9就让余某2来公司，让其去车管所把余某2名下的一辆汽车办理抵押登记，余某2跟着其到余杭区车管所办理汽车抵押手续，其将该车开走，周某9让余某2先归还朱某的借款，再将汽车还给余某2，并且让余某2在一个月内把他自己的借款也还掉，过了一段时间，余某2到邦某公司还了帮朱某提供担保的5万元，其一方将汽车还给余某2，过了一段时间，周某9让余某2还他自己欠公司的钱，但余某2未还，许某、周某9又将余某2的汽车拖回邦某公司，余某2一直未来处理，汽车一直扣留在邦某公司等事实。 上述证据确实充分且相互印证，足以认定。 被告人周某9、徐某9及其各自的辩护人均对该节犯罪金额提出异议，认为第二次拖车索要2.7万元系催讨另一笔债务。经查，被害人余某2明确指认该笔金额系被告人徐某9等人向其索要被害人朱某的借款所产生的“利息”，且该索要金额尚低于被告人周某9等人另一笔借款的实际交付金额，不符合常理及被告人周某9等人一贯的操作模式，上述辩解及辩护意见，本院不予采信。 5、2017年11月，被害人张某以签订房屋租赁合同作抵的方式向被告人周某9、徐某9及许某等人开设的邦某公司借款，邦某公司以扣除利息等名目虚高借款金额，实际交付72800元，让被害人张某出具借款金额为8万元的借条1张。2018年1月，许某发现被害人张某欲向其他投资公司借款，带领被告人徐某9、赵某9前往予以制止并以向其他投资公司支付6000元“签单费”为代价取得被害人张某的房产证。随后，许某及被告人徐某9、赵某9将被害人张某带至邦某公司，以被害人张某“一房二抵”系违约为由，向被害人张某索要违约金及垫付的“签单费”共计4万元，因被害人张某无力支付，邦某公司以扣押房产证的方式迫使被害人张某出具借款金额为4万元的借条1张。2018年4月，被害人张某支付11.5万元清偿债务。其间，被害人张某支付“利息”共计3.24万元。 证明上述事实并经庭审质证的证据有： （1）被害人张某的陈述、辨认笔录及照片，证实2017年11月，其因资金周转之需经“小曹”介绍到临平一家公司（邦某公司）借钱，对方接待其的是徐某9，其提出要借10万元，徐某9询问其资产状况，其告诉对方有一套按揭购买的经济适用房，徐某9说要请示下老板意见，之后一名男子（经辨认系许某）过来说只能借8万元，其同意后签下借条和房屋租赁合同，租赁合同填写其姓名、身份证号及地址等信息，至于租赁年限、租金等均空白，徐某9说租赁合同是保障对方在其违约时能通过将房屋出租以收取租金抵偿债务，借款每月利息7200元，当天扣除利息后其实际收到72800元，之后其每月通过银行转账向徐某9支付利息，到2018年1月，其觉得利息太高，经人介绍去钱江新城的一家小额贷款公司借钱，经商谈确定借款4万元，其将房产证押在对方公司并签订合同，之后对方说要走流程去实地看房，其带着对方看房后再回到公司，正等着对方给其转账，邦某公司的许某、徐某9赶至该小贷公司，说其构成违约，从小贷公司拿走其房产证，让其跟对方去邦某公司处理，因房产证在对方手中，其只能跟对方到邦某公司，到邦某公司后，许某称如果不处理不会让其离开，其表示可以支付5000元违约金，对方看不上，许某提出让其再出具一张4万元的借条算作违约金，还说该4万的借条每月需支付3600元利息，其没有办法，只能接受，出具借条后离开邦某公司，此后其每月支付10800元利息，至2018年3月底（当时8万元借条已支付每月7200元利息四笔，4万元借条已支付每月3600元利息三笔），其提出归还全部借款问对方能否减免部分，对方说可以便宜5000元，4月2日，其通过银行转账给徐某9115000元，之后徐某9将8万元的借条、房产租赁合同邮寄给其，但4万元的借条和房产证没有寄，其打电话问徐某9，徐某9说4万借条已撕掉，房产证因存放在公司保险箱内而管保险箱的人外出，过几天会邮寄给其等事实； （2）借款协议、收条，证实被害人张某出具落款为2018年1月2日、借款金额为40000元、出借人处空白的借款协议及收条各1份，另出具金额为5万元而落款时间、出借人处均空白的收条1份的事实； （3）同案人员许某的供述和辩解，证实2017年11月，张某经人介绍到邦某投资公司借钱，徐某9负责接待，张某用一张不动产信息报告作为抵押借款8万元，扣掉头期利息实际到手72000余元，2017年12月下旬，其在风控群里看到张某在用房产证向杭州一家投资公司借款，得到消息后其立即带着徐某9和赵某9赶到滨江的投资公司跟对方公司协商，邦某公司帮张某垫付7、8千元的签单费、上门费后将张某的房产证拿回，张某也被其等人带回邦某公司，其表示张某的行为属于违约，让张某还钱，张某无力支付，提出再写一张4万元的欠条，其接受，并且说明如果出现违约将按照12万索要或向法院起诉，此后张某按时付息，2018年4月，张某支付115000元连本带利全部还清，之后其让张某来拿借条和房产证，但张某一直没有来拿，以及该笔借款张某共支付5笔7200元、3笔3600元的利息等事实； （4）被告人徐某9的供述和辩解，证实2017年11月，张某到邦某公司借款，其负责接待，张某提出借款10万元，其询问有无财产可供抵押，张某表示杭州有一套按揭的房产，其和许某商量后同意出借8万元，每月利息7200元，双方签订借款合同和房屋租赁合同，其通过银行转账给张某7万余元，并交代张某不可以再以房产去其他公司借款，否则属于违约，张某也作出承诺，过了十多天，许某在风控群看到张某用房产在杭州的投资公司借款，当即要求杭州的投资公司不要借钱给张某，并带着其、赵某9赶赴杭州那家投资公司，当时张某尚未借到钱，但房产证已经交给对方投资公司手中，其等人就与那家投资公司商谈，对方要求支付1万元签单费，经商议，由其一方支付6000元给对方，对方将房产证交给其一方，许某收下房产证后将张某带回邦某公司，以张某一房二抵违约为由要求张某支付违约金及垫付的签单费用共计4万元，因张某没钱，就让张某签订一份4万元的借款协议并出具收条，房产证也押在邦某公司，同时告知张某利息提高至每月10800元，每十天付3600元，之后张某一直按期支付利息，2018年3、4月，张某表示要还清借款，其与许某商量后同意优惠5000元，之后张某将11.5万元转账至其银行卡上，其将8万元的借款协议邮寄给张某，而将4万元的借款协议及房产证遗忘，其答应张某尽快邮寄但尚未寄出即被公安机关抓获等事实； （5）被告人赵某9的供述和辩解，证实许某告诉其有一个欠钱的人（张某）在杭州，让其陪同前往，其驾车和许某到一家借贷公司，之后其和许某将张某带回到临平，由许某与张某协商还钱事宜等事实。 上述证据确实充分且相互印证，足以认定。 6、2017年11月，被害人邵某2以车辆安装ＧＰＳ的方式向被告人周某9、徐某9及许某等人开设的邦某公司借款，邦某公司通过预扣利息、安装费等名目虚高借款金额，实际交付22.5万元，让被害人邵某2出具借款金额为25万元的借条。其间，被害人邵某2支付利息6000元。2018年1月，因被害人邵某2未如期支付利息，邦某公司将被害人邵某3的汽车2辆予以强行拖走，并向被害人邵某2索要违约金等共计35万元。截止案发，上述2辆汽车尚未归还。 证明上述事实并经庭审质证的证据有： （1）被害人邵某2的陈述、辨认笔录及照片，证实2017年11月左右，其因资金周转困难通过朋友打听可以借钱的地方，朋友向其推荐一家投资公司（邦某公司），在该公司提供汽车安装ＧＰＳ后可以借到钱，其到邦某公司后“阿杰”（经辨认系被告人徐某9）接待其，其向徐某9提出借10万元，并表示以一辆现代汽车抵押，徐某9与另外一个人（经辨认系王某9）商量后说只能出借5万元，其同意后对方安排人给汽车安装ＧＰＳ并配制备用钥匙，让其签订借款合同、车辆抵押合同及二手车买卖合同等材料，合同借款金额5万元，但实际拿到手4.2万元，徐某9扣除的1500元是保证金，6000元是第一个月利息，还有一部分是ＧＰＳ安装费、配钥匙费用等，并交代其不能再去其他地方抵押借钱，否则算违约，逾期不还利息也是违约，违约对方要拖车，之后支付宝转账给其5万元，再由其将需扣除部分的钱打回去，过了一个星期，其向徐某9提出以一辆凯迪拉克汽车再次向邦某公司借款20万元，徐某9称一辆车不够，其先将凯迪拉克开过去安装ＧＰＳ并与对方签订借款合同、车辆抵押合同、买卖合同等材料，次日又开了一辆宝马7系过去安装ＧＰＳ，该笔借款其与对方签订了三份各10万元的借款合同，实际到手18万余元，当时徐某9将20万元汇入其工商银行卡内，其再将2万余元作为扣除的利息等各种费用转回徐某9，徐某9说多出的10万元借条是作为其履约保证，只要不违约归还20万元即可，第一笔5万元的借款其每半个月支付利息3000元，共两次，第二笔20万元其支付过半个月的利息，之后因为无力支付利息，对方就一直电话向其催债，2018年1月的一天，其停放在临平的一个小区门口的宝马汽车以及停放在海宁的凯迪拉克汽车同时被人开走，次日，徐某9联系其说因为其不还钱车被他们拖走了，让其准备钱过去处理，其因躲避债务逃到安徽，之后其父亲与对方沟通，对方要求其父亲支付10万元赎回车辆，双方未谈某，汽车一直未取回等事实； （2）证人邵某4的证言、辨认笔录及照片，证实2018年1月的一天早上，其发现停放在家门口的浙Ａ7××××凯迪拉克汽车不见而报警，之后联系其子邵某2确认是因为邵某2在外向投资公司（邦某公司）借钱未还而被拖车，其就与邦某公司联系，对方让其支付10万元赎回凯迪拉克汽车，其答复对方暂时没钱，过段时间去赎车，后为取回车上的驾驶证及借条等物品，其就与对方联系，2018年2月，其来到邦某公司，对方安排一个脸圆圆的人（经辨认系被告人徐某9）接待其，称邵某2欠邦某公司35万元，让其代为清偿，其表示可以支付3、4万元将汽车赎回，对方表示需要与公司老板商量，将驾驶证先还给其，此后，其多次与对方联系，或说外出或没有回应，一直未能处理等事实； （3）协助查询财产通知书、徐某9银行交易记录，证实徐某9通过招商银行账户于2017年11月1日账给邵某24.2万元、于2017年11月3日转给邵某24.15万元的事实； （4）邦某投资小额贷款申请表、借款协议、质押借款及中介服务合同、收条、二手车买卖合同，证实2017年11月1日，邵某2签订金额5万元的借款协议1份，并以浙ＦＴ××××现代车辆抵押，并配套签订质押借款及中介服务合同、收条及二手车买卖合同等事实； （5）借款协议、借条，证实2017年11月3日，邵某2出具金额为10万元的借款协议及借条的事实； （6）质押借款及中介服务合同、借款协议、二手车买卖合同、授权委托书、承诺书、借条，证实2017年11月24日，邵某2签订金额8万元的借款协议1份，并配套签订质押借款及中介服务合同、收条及二手车买卖合同、授权委托书（邵某4委托邵某2办理车辆相关事宜）的事实； （7）质押借款及和中介服务、二手车买卖合同、收条、授权委托书、承诺书、借款协议、借条，证实2017年11月26日，邵某2签订金额40万元的借款协议1份，以浙Ｃ5××××宝马汽车质押，并配套签订质押借款及中介服务合同、收条及二手车买卖合同、授权委托书（邵忠武委托邵某2办理车辆相关事宜），以及委托邵某2处理车辆的委托书，出借方信息均空白等事实； （8）同案人员王某9的供述和辩解，证实2017年，邵某2多次通过徐某9向邦某公司借款，具体借款次数及金额其不清楚，邵某2是用汽车作抵押借款，印象中有一辆宝马汽车和一辆凯迪拉克汽车，过了一段时间，徐某9称邵某2的借款利息付不出，邵某2向徐某9提议让邦某公司去拖他的车，给他家里施加压力，之后，徐某9带着其到临平红丰立交桥附近将邵某2的宝马汽车拖走，许某等人则到海宁将邵某2的凯迪拉克汽车拖回来，车辆拖回来后，其联系邵某2父亲让对方出钱赎车，邵某2的父亲说没钱，过完年之后，邵某2父亲到邦某公司找其沟通，希望先把凯迪拉克汽车赎回去，当时许某和徐某9也在场，说最好两辆车一起赎回去，邵某2父亲表示没有能力，许某表示需要商量一下，邵某2父亲之后询问过其意见，其表示老板尚未决定，有结果会通知对方，之后其被公安机关抓获，两辆汽车还扣留在邦某公司等事实； （9）被告人徐某9的供述和辩解，证实邵某2向邦某公司借过2次钱，一共25万元，实际到手20余万元，仅支付过一次还是二次利息，后将邵某2的两辆汽车拖回邦某公司等事实； （10）被告人赵某9的供述和辩解，证实邵某2向邦某公司借过几次钱，是徐某9的客户，2018年年初的一天晚上，徐某9在微信群里发出指令要去拖邵某2的汽车，其和许某、徐某9、“小克”到海宁许村将一辆凯迪拉克汽车拖回公司，公司其他人将另外一辆宝马汽车也拖回公司等事实。 上述证据确实充分且相互印证，足以认定。 被告人徐某9辩称该节其等人并未索要35万元；辩护人提出指控该节犯罪金额证据不足。经查，证人邵某4明确指认邦某公司一方要求其代偿35万元，并能得到被害人邵某2关于邦某公司要求其父亲支付10万元赎回车辆的陈述佐证，结合被害人邵某2及被告人徐某9共同证实该节借款金额25万元的事实，足以认定被告人徐某9等人索要金额35万元的事实，上述辩解及辩护意见，本院不予采信。 7、2017年12月，被害人殷某以车辆安装ＧＰＳ的方式向被告人周某9、徐某9及许某等人开设的邦某公司借款，邦某公司通过扣除利息、上门费等名目虚增借款金额，实际交付7.7万元，让被害人殷某出具借款金额为10万元的借条1张。后邦某公司以被害人殷某逾期不支付利息系违约为由，由被告人徐某9、赵某9等人使用备用钥匙私自将被害人殷某的车辆强制开走并扣留，向被害人殷某索要高额违约金，被害人殷某被迫支付3万元并出具借款金额5万元的借条一张后赎回车辆。2018年1月27日，被害人殷某支付给邦某公司9.25万元，债务抵消。其间，被害人殷某支付“利息”1.5万元。 证明上述事实并经庭审质证的证据有： （1）被害人殷某的陈述，证实2017年12月2日，其接到借钱的推销电话，因正好资金周转困难，其就赶到对方推荐的公司（邦某公司），周某9接待其，对方询问其资产及债务情况，其告知对方手中有一辆其父亲的皖Ｎ0××××宝马汽车，该车有12万元抵押借款，另其欠朋友8万元债务，周某9索要其身份证查询后表示其资信尚可，同意出借，要求其提供其父亲名下的宝马3系汽车抵押，在汽车上安装ＧＰＳ并配制备用钥匙给对方，其同意后向对方借款10万元并签订借款协议，扣除一个月利息15000元以及ＧＰＳ安装费、上门费等8000元，实际拿到手77000元，但借款协议上写20万元，周某9表示多写的10万元是保证金，只要按时还款归还10万元即可，借款协议约定每半个月支付利息7500元，其支付一期7500元后，在第二期时联系周某9让对方宽限两日，周某9要求两日后的20时前支付利息，但到期时其再次要求周某9等其2个小时时间，当晚19时40分许，其发现皖Ｎ0××××汽车被人开走，之后其接到一个陌生电话，让其处理违约的事情，其立即打电话给周某9，对方未接听，次日，其再次联系周某9，周某9说因其违约而拖车，让其支付30%的违约金即6万元，经讨价还价，商定让其支付3万元违约金，周某9将汽车还给其，2018年1月5日下午，其与朋友到邦某公司与一个叫“阿杰”的男子（徐某9）协商，徐某9又让其另外再出具一张5万元的借条作为保证，才同意让其支付3万元违约金后取回宝马车，其无奈只能同意，当时其朋友通过微信转账给徐某93万元，然后其签订一份借款金额为5万元的借款合同，如果再违约对方就要向其主张该笔借款，2018年1月16日，其通过微信转给周某97500元利息，1月27日又通过银行转账周某9提供的一个账户（徐某9）转账92500元，债务全部清偿等事实； （2）协助查询财产通知书、银行交易记录、微信转账截图，证实2017年12月2日，周某9向殷某转账共计7.7万元，2017年12月18日，殷某微信转账给乌鲁奇奥拉（周某9）7500元利息，2018年1月5日，“Ａ.ｊｉｅ”（徐某9）收到微信转账3万元，2018年1月16日，殷某微信转账给乌鲁奇奥拉（周某9）7500元利息，2018年1月27日，徐某9收到殷某转账9.25万元的事实； （3）同案人员许某的供述和辩解，证实2017年年底或者2018年年初，徐某9告知其他的客户殷某利息逾期未付，之后一天晚上，其和赵某9（记不清是否还有其他人）一起赶到九堡的一个小区，找到殷某借款时抵押的一辆安徽牌照宝马三系轿车，将汽车开回临平，不知道是谁联系殷某告知对方违约被拖车的事情，之后具体如何处理其不清楚，过年后，殷某父母联系徐某9，将本息一次性还清等事实； （4）被告人徐某9的供述和辩解，证实2017年下半年，殷某经朋友介绍到临平和合财富中心15楼邦某公司找其，要通过其向邦某公司借款，其当时不在公司，就让周某9接待、签合同，最后确定借款金额是10万元，头扣、保证金15000元，上门费500元，殷某用一辆宝马3系轿车做抵押，ＧＰＳ费1000元，实际拿到手应该在8万元左右，每半个月应付利息7500元，借款后殷某正常支付三期左右利息，之后就没有正常付息，总是拖延，周某9作为合同签订人也去催讨利息，等了三、四天之后的一个晚上，其和许某、赵某9三个人赶到九堡的一个小区，通过定位找到殷某之前抵押的宝马3系轿车，使用备用钥匙将汽车开回临平，因为王某9在公司专门负责处理违约，其或者许某让王某9与殷某联系告诉对方违约被拖车的事情，当晚殷某委托朋友先找周某9协商，之后又找到其，其提议让对方付一笔钱拿车，经商议对方同意付3万元，殷某的朋友通过微信转给其3万元，作为违约金（15000元）、逾期利息（7500元）以及下半个月的预付利息（7500元），之后殷某和他朋友一起来邦某公司取车，取车时其为了给对方施加压力，让殷某签订一张5万元的借款合同作为履约保证，说明如果再逾期，邦某公司将连同该5万元一并主张，又过了一段时间，殷某通过银行转账给其92500元结清债务等事实； （5）被告人赵某9的供述和辩解，证实2017年底或者2018年年初，其听到徐某9与许某说起殷某向邦某公司借钱，当时殷某用一辆宝马3系轿车抵押借款，过了一段时间，殷某违约，许某带着其和“小克”一起赶到九堡去拖车，通过ＧＰＳ定位找到殷某抵押的宝马汽车，将车开回邦某公司，之后由许某、徐某9处理，殷某支付款项后将汽车开走等事实。 上述证据确实充分且相互印证，足以认定。 8、2018年1月10日，被害人陈某以车辆安装ＧＰＳ的方式向被告人周某9、徐某9及许某等人开设的邦某公司借款15万元，邦某公司通过预扣ＧＰＳ安装费、利息等名目虚高借款金额，实际交付13.35万元，让被害人陈某出具借款金额15万元的借条1张。当日，许某等人发现被害人陈某有同时向其他投资公司借款的嫌疑，故由被告人徐某9以ＧＰＳ掉线为由，诱骗被害人陈某将汽车开回邦某公司予以控制，再以被害人陈某向其他公司借款系违约为由，向被害人陈某索要违约金。被害人陈某被迫向邦某公司支付钱款14万元，得以取回车辆。 证明上述事实并经庭审质证的证据有： （1）被害人陈某的陈述、辨认笔录及照片，证实2018年1月10日下午，其当时因为在外欠债60万左右需要钱周转，经李某2真介绍到和合财富15楼的邦某投资公司借款，邦某公司出面商谈的是徐某9，双方商定其以一辆皖ＮＤ××××白色奔驰Ｅ200轿车作抵押，向邦某公司借款15万元，月利率10%，1.5万利息一月一付，扣除第一个月利息、保证金、上门费和ＧＰＳ安装费等费用后给其13万余元，当时其与邦某公司签订一份15万元的借款协议、抵押协议和车辆买卖协议，借款协议约定违约要支付30%违约金，逾期未还或用已抵押车辆再到其他投资公司抵押借款均属于违约行为，邦某公司的人在其汽车上安装ＧＰＳ，办好后徐某9说钱一下子转不出要迟一点转给其，其和李某2真就先行离开，17时许，徐某9打电话给其说ＧＰＳ掉了需要重新装，顺便把钱打给其，其回到邦某公司，当时许某也在公司办公室，然后徐某9叫人把其汽车开走装ＧＰＳ，并通过支付宝分三次转账给其10万元，还有3万余元是现金交付，其在公司里等汽车（事后才知道是邦某公司的许某故意将其骗过去扣住其汽车），不到五分钟，许某出来问其是不是在其他地方借钱，并将他手机里关于其汽车行驶证被发在风控群里的微信（当天李某2真曾先帮其联系另外一个公司借钱）给其看，随即许某说其违约，要付违约金4万元，总共要归还19万元，其不同意，许某打了其一个巴掌，徐某9当时在现场，劝说其一番后离开，许某坚持让其拿19万元赎车，且以后就不是这个价格了，由于汽车是其在2017年12月以39.8万的价格购买的，对方手上有车辆抵押协议及买卖协议，且被许某打了一个巴掌，其为了减少损失，只能想办法跟许某商量，但许某不肯让步，1月11日凌晨，其对于当时邦某公司交付的13万余元另有他用，遂联系“芳芳”借钱，之后“芳芳”来到邦某公司帮其归还19万元，之后徐某9将汽车连带协议交还给其，其离开邦某公司等事实； （2）证人李某2真的证言、辨认笔录及照片，证实2018年1月10日下午，其朋友陈某说需要钱周转让其帮忙想办法，其先是联系开投资公司的“矮子”，并将陈某奔驰轿车的行驶证发过去，但“矮子”没反应，于是其又带陈某去邦某投资公司借钱，邦某公司的“阿杰”（经辨认系被告人徐某9）负责接待，商定陈某用奔驰汽车做抵押向邦某公司借款15万元，扣除各项费用后陈某实际拿到手13万余元，月利率10%，1.5万利息一月一付，徐某9还叫人给汽车安装ＧＰＳ，陈某签了借款协议和车辆抵押协议，当天下午徐某9说钱转不出来要迟一点，陈某也同意的，其和陈某就先离开邦某公司，之后徐某9有无给陈某转钱其不清楚，当晚24时许，陈某给其打电话称汽车被邦某公司的人扣下，让其过去，其赶到时陈某已经叫朋友还了邦某公司的钱，其询问陈某后得知许某以陈某违约为由扣下陈某的汽车，陈某称已经还给许某19万元，当时许某在场，也没有否认等事实； （3）接受证据清单及支付宝账单详情（照片），证实2018年1月10日18时许至19时许，徐某9分三次转账给陈某5万元、3万元和2万元等事实； （4）同案人员许某的供述和辩解，证实2018年1月10日左右，李某2真介绍陈某给周某9向邦某公司借钱，周某9有事就叫徐某9来接单，徐某9与陈某签订协议借15万元，并将陈某的行驶证发给其，因为陈某之前向其提出借款被其拒绝，其看到行驶证后就想到是谁，打电话给星桥开投资公司的李刚确认情况，李刚告诉其陈某在他那里借了很多钱，其当时就意识到陈某应该是用汽车到处借钱根本不打算还，实际上就是在骗钱，其就打电话给徐某9让他不要给陈某转钱，并让徐某9告诉陈某说ＧＰＳ掉线把陈某骗到公司扣住他的汽车，等其赶到邦某公司时陈某已经在公司了，徐某9已经通过支付宝和现金将13万余元交付给陈某，其当时很奇怪，经询问得知是周某9跟徐某9说陈某这个客户没问题，如果公司不做他自己做，所以徐某9才交付款项，其当时让人将陈某的奔驰汽车开走，之后，其进一步打听到陈某的奔驰轿车就是李刚出钱买的，陈某买车之后到处去骗钱，该车已经在“东北旺旺”那里抵押借过钱，其将情况告诉“东北旺旺”，在手机风控群里看到陈某奔驰车行驶证照片后更加确定陈某是在骗钱，其就跟陈某说他属于违约，按照规定至少要付6、7万元违约金，陈某向其求情，其让陈某把邦某公司交付的钱还回来，再支付5000元签单费，当时陈某已经把支付宝里收到的钱还给别人，陈某就打电话给“东北旺旺”借钱，过了一会儿，“东北旺旺”派人来把陈某带走，到凌晨1时许，“东北旺旺”手下的人带陈某过来，并帮陈某还给邦某公司14万元，还钱后王某9从停车场开回汽车交还给陈某，其将陈某与邦某公司签订的协议交给“东北旺旺”的人，陈某也被“东北旺旺”的人带走等事实； （5）被告人徐某9的供述和辩解，证实2018年1月的一天，李某2真介绍陈某到邦某公司借钱，因为李某2真是称呼周某9哥哥的，周某9让其负责接待，陈某用一辆奔驰轿车做抵押，签订一份15万元的借款协议以及车辆抵押协议、拖车协议、二手车买卖协议，扣除费用（保证金1.5万、上门费和ＧＰＳ费1500元），实际应交付13.35万元，公司安排人给汽车安装ＧＰＳ并去陈某家中确认地址，之后许某打电话给其说ＧＰＳ离线，让其通知陈某将汽车开到公司重新安装ＧＰＳ，陈某过来后将汽车交给公司里的人，公司的人将车开走后其支付宝转给陈某10万元，另3.35万元现金交付，陈某还在邦某公司里等汽车时，许某在风控群里发现陈某又在其他投资公司借钱的信息，打听了一下发现陈某在外面向投资公司借了很多钱，有一家公司出钱给他买了奔驰轿车，就是为了让陈某去骗钱的，许某就表示陈某属于违约，其提议让陈某将13.35万元还给邦某公司后撕掉协议，将汽车还给陈某，但许某不肯，坚持要向陈某收30%违约金（连同本金19.5万元），而且当时陈某说他已经将其交付的6、7万元用于还债，当时其帮陈某和许某协商了一个多小时，陈某把李某2真也叫过来，其他投资公司的人知道陈某在邦某公司借钱也找陈某，并将陈某带走，因为当时陈某的汽车在邦某公司手中，其就离开公司，次日听说陈某支付钱款后取回汽车，具体数额其记不清了，应该低于19.5万元，但肯定收取了违约金等事实。 上述证据确实充分且相互印证，足以认定。 二、诈骗事实 1、2016年3月，被害人袁某以车辆安装ＧＰＳ的方式，通过被告人徐某9向邦某公司借款，被告人徐某9及许某等人通过扣除利息、ＧＰＳ安装费等名目，虚高借款金额，实际交付5.17万元，让被害人袁某出具借款金额为6万元借条1张。同年4月，被害人袁某共计归还本金2万元。后邦某公司以被害人袁某“一车二抵”系违约为由，要求被害人袁某支付本金及违约金。因被害人袁某无力支付，同年5月，被告人徐某9带着被害人袁某在多个小额贷款公司借款6.9万元，用以归还邦某公司债务。其间，被害人袁某支付“利息”1.64万元。 2、2016年4月，被告人周某9、徐某9及许某、梅江潮（另案处理）经预谋，诱骗被害人袁某以扑克牌打“牛牛”、“小九”的方式进行赌博，骗取被害人袁某40万元“赌债”。后被告人周某9、徐某9等人又诱骗被害人袁某向被告人周某9借款40万元用于归还上述“赌债”，并与被告人周某9签订40万元借款协议1份，约定分4期还款，每期归还本金10万元并支付利息2万。 同年5月，被害人袁某向被告人周某9归还7万元，后无力归还第一期借款金额，被告人徐某9诱骗被害人袁某向许某借款5万元用于平账。被害人袁某出具借款金额10万元的借条1份，实际得款5万元交给被告人周某9。被害人袁某母亲得知上述被告人周某9借款后，一次性归还被告人周某931万元。 此后，被害人袁某向许某还款2万，后因无力归还，被告人徐某9、许某等人又诱骗被害人袁某向梅江潮借款用于平账，被害人袁某出具借款金额6万元的借条1张，实际得款5万元，并将其中4万元支付给许某。后许某及梅江潮等人以被害人袁某逾期支付系违约为由，让被害人袁某出具借款金额20万元借条1张，并到被害人袁某家中索要违约金、本金及利息共计40万元，经协商，被害人袁某母亲代为支付6.5万元，债务抵消。 综上，被告人周某9、徐某9等人以赌局为名及后续操作共计骗取被害人袁某45.5万元。 证明上述事实并经庭审质证的证据有： 1、被害人袁某的陈述、辨认笔录及照片，证实2016年年初，其通过朋友认识邦某投资公司的徐某9，3月16日，其因为做工程需要资金周转，就到临平和合财富的邦某投资公司向徐某9借款6.5万元，当时其向徐某9出具一份以其母亲名下的浙ＡＭ××××别克英朗汽车为抵押物、借款金额为6.5万元的借条，还签订一份车辆抵押协议并安装ＧＰＳ，约定借款利息每半个月还5000元，当时邦某公司的人分两天转给其6.5万元，其在3月16日通过支付宝退还给徐某97800元，17日退还5500元，故实际上拿到手5.17万元，退还给徐某9的1.33万元是头半个月的利息5000元、中介费、服务费和ＧＰＳ费用，4月16日，徐某9约其去临安玩，其到临安找到徐某9，与徐某9一起的还有许某、周某9及梅江潮，当晚在临安的龙庭酒店宾馆房间内，周某9提议赌小九，其与周某9、梅江潮、徐某9参赌，许某在看电视未参与，事后其觉得其他人串通诈赌，因为其中一把牌其坐庄，另三方突然巨额下注，结果都是对子赢翻倍，这一把输了42万元，而且赌博时徐某9说就是玩玩的，输钱稍微给点就算了，他们之前也是这样，当晚其输了40万元，徐某9输了20万元，周某9没输赢，梅江潮赢了60万元，次日中午，其等人返回临平，途中徐某9一直打电话借钱，回到临平其与徐某9、梅江潮就协商赌债的事情，先是在体育馆楼下咖啡厅，之后又去了邦某公司，但均未谈妥，在邦某公司梅江潮打其巴掌，并让其出具一份40万元的欠条，要求其4月底归还，当时徐某9在中间假装劝说，4月26日，徐某9联系其说梅江潮让其过去协商，见面后梅江潮让其先还部分，徐某9说帮其想办法，次日，其交给梅江潮2万元，5月1日，徐某9说周某9愿意借钱给其，其赶到临平与周某9、徐某9商谈借款事宜，最终在邦某公司签订一份40万元的借款合同，徐某9提供担保，周某9还让其签订一份房屋租赁合同和一份房屋买卖合同，两份合同算是借款的保证，借款协议约定其每个月归还12万元，其中10万是本金，2万是利息，协议签订后，梅江潮过来了，当时周某9通过银行转账给其5万元，其通过支付宝转给徐某9，再由徐某9转给梅江潮，当时梅江潮也同意的，因为银行限额，周某9表示剩余款项次日转给其，梅江潮就说钱不还清就不让其离开，当晚其就住在徐某9家中，5月2日下午，周某9分四次每次转账给其5万元，其当即将20万元通过手机银行转给梅江潮，之后周某9又转给其一笔15万元，其再用手机银行转给梅江潮，与梅江潮的40万赌债结清，2016年5月5日，其通过支付宝转账给周某92万元作为第一个月的利息，5月30日，其经徐某9介绍从吴亮除借款5万元（借条金额10万元），将该5万元支付宝转账给徐某9，让徐某9转给周某9，5月31日，徐某9说许某同意借给其5万元，其与许某签订一份10万元的借款协议、汽车抵押合同以及二手车买卖合同，许某将10万元转到其建行卡上，其在通过建行手机银行转回许某5万元，剩余的5万元其转给周某9，至此第一期12万还清，6月8日，其母亲滕某帮其归还吴亮10万元后得知其尚欠周某930万元，6月25日下午，其母帮其归还周某931万元，对于许某的5万元借款（借条10万元），其于2016年6月15日、16日各转账1万给徐某9，让徐某9还给许某作为归还本金，7月，许某向其催债，后徐某9说梅江潮愿意借钱给其，7月29日其到邦某公司与梅江潮签订一份6万元的借款协议，梅江潮转账给其6万元，其支付宝转回给梅江潮1万元，将4万元转给徐某9用以归还给许某，其当时以为许某处的借款已经基本还清，但许某打电话问其剩余借款如何处理，并以逾期、违约等理由乱七八糟算了一通后还要让其归还10多万元，其让徐某9帮忙斡旋，结果不了了之，2016年8月30日，其归还给梅江潮3000元利息，9月18日，许某让其出具一份20万元的借条，当时徐某9说没事的，他会帮其的，10月11日，梅江潮催其还钱，其无力归还，出具一份金额1.8万元的借条，算作向梅江潮6万元借款的利息和违约金，11月7日，梅江潮又以利息和违约金为由让其出具一份金额3.25万元的借条，12月，邦某公司人员到其家中催债，其当时不在家，2017年1月，梅江潮和许某又到其家中催债，说其还欠债40万余万元，其母亲与对方经多次协商后同意归还6.5万元，2017年5月，其母亲将6.5万元交给徐某9后拿回许某和梅江潮手上总共40多万的借条，至于最初的6.5万元的那笔借款，其借款后连续还了2次（3月30日、4月14日）利息共计10400元，并于4月21日、24日归还本金2万元，之后与徐某9商量后又于4月29日支付2000元利息，按约下次还款应为5月13日，但5月2日，徐某9以其向周某9借款40万元为由认定其构成违约，说邦某公司要向其收取违约金，其在向周某9借款后已经头脑糊涂，而且当时还感觉徐某9在帮其处理，稀里糊涂也认可了，之后徐某9带其到杭州七家零用贷公司总共借到款项6.9万元，其全部还给徐某9，徐某9将借款协议还给其，其当场撕毁等事实； 2、证人滕某的证言、辨认笔录及照片，证实2016年6月7日，其名下的浙ＡＭ××××别克英朗轿车被其子袁某抵给吴亮借款10万元拿不回来，次日，其联系吴亮并归还10万元，吴亮将车还给其，但袁某说还欠周某930万元，过了两三天，其和袁某一起去找周某9，其让周某9出示借款协议，协议借款金额40万元，袁某之前已经还了10万元，当时其与周某9商定归还31万元，6月25日下午，其和袁某约见周某9，现金交付给对方31万元，周某9出具一张40万元的收条，并将借款协议一并交给其，其以为已经将袁某的债务还清，谁知在2016年12月底2017年1月初，许某和梅江潮上门来催讨过一次债务，对方手上拿着40余万元的借款协议，另外一次是徐某9和梅江潮上门讨债，其就一直电话与徐某9沟通，最终商定剩余债务支付6.5万元结清，2017年5月31日，其到临平人民大道738号百通投资公司找到梅江潮，向对方出具一张6.5万元的欠条，梅江潮将袁某之前的所有借条还给其，当日其还款4万元，其中2万元现金交付，2万元微信转账，7月10日，其归还梅江潮1.5万元，8月归还梅江潮1万元，至此袁某所欠债务结清，梅江潮将其出具的6.5万元的欠条还给其等事实； 3、调取证据通知书、调取证据清单、银行账户交易记录，证实周某9招商银行账户（×××73）、梅江潮招商银行账户（6214××××5813）、许某招商银行账户（6214××××5736）2016年5月1日、2日交易明细，显示出借给袁某的钱款实际上在许某、周某9、梅江潮之间流转，其中周某9账户5月1日收到许某转入18.5万元，当晚转给袁某5万元，5月2连续转给袁某四笔5万元，随即转入许某一笔20万元，之后再转出一笔15万元给袁某，梅江潮账户5月2日转入一笔20万元，随即转出20万元给许某，之后转入15万元，许某账户5月2日收到梅江潮20万元，随即将该20万元转给周某9等事实； 4、接受证据清单及手机照片，证实滕某向公安机关提供其向梅江潮（微信号×××53、昵称“＠ＭＪＣ”）转账2万元微信交易记录的事实； 5、接受证据清单、借款合同、借条、收条、银行交易明细、房屋租赁合同、二手房买卖合同、质押借款及中介服务合同，证实袁某向公安机关提供借款合同、借款协议、借条、质押合同、收条、银行交易明细等材料，其中①落款2016.5.1借款合同显示乙方（借款人）袁某向甲方（空白，应为周某9）借款40万，借款人指定银行卡为袁某尾号为9427招商银行卡，由徐某9提供担保，该笔借款所附落款时间2016.5.1借条及收条注明借款40万元，2016.5.1打入指定账户5万，2016.5.2日打入指定账户35万，担保方徐某9签字，2016.5.1袁某另签订房屋租赁合同及二手房买卖合同各1份，合同上均注明“结清梅江潮”，落款时间2016.6.25收条显示周某9收到袁某还款40万元；②落款时间2016.5.31质押借款及中介服务合同显示乙方（借款人）袁某向甲方（空白，应为许某）借款10万元，抵押物为浙ＡＭ××××号别克汽车，合同上注明“结清梅江潮”，该笔借款并附有二手车买卖合同、车辆处理委托协议、借条及收条；③落款时间2016.7.29借款协议显示乙方（借款人）袁某向甲方（空白，应系梅江潮）借款6万元，并附有借条及收条；④落款时间2016年9月18日收条、借条显示袁某向出借人（空白，应为许某）借款20万元，收条上注明“结清梅江潮”；⑤落款时间2016.10.11借条及收条显示袁某向出借人（空白，应系梅江潮）借款18000元；⑥落款时间2016.11.7借款协议显示乙方（借款人）袁某向甲方（空白，应系梅江潮）借款32500元，协议上注明“结清梅江潮”；⑦袁某招商银行账户（62148357********）显示2016年5月1日转入一笔5万元后随即转出，5月2日连续转入四笔5万元后随即转出20万元，之后再转入一笔15万元并随即转出等事实； 6、接受证据清单、手机转账（照片），证实袁某多次向徐某9转账，其中2016.3.16转账7800元，3.17转账5500元，3.30转账5000元，3.31转账2000元，4.7转账2000元，4.14转账5400元，4.21转账10000元，4.24转账10000元，4.27转账20000元，4.29转账2000元，5.1转账50000元，5.3转账27000元，5.4转账26000元，5.5转账16000元，6.15转账10000元，6.16转账10000元，另5.5转账周某920000元，7.29转账梅江潮10000元等事实； 7、同案人员梅江潮的供述和辩解，称2016年上半年的一天，当时其在邦某公司上班，其和徐某9、周某9、许某一起约好去临安烧烤，到了临安之后，不知为何徐某9的客户袁某也来了，因为下雨了，其等人就去开房间休息，不知谁提议赌博，其和徐某9、周某9、袁某、许某玩“牛牛”，玩了1、2个小时，没什么输赢，吃过晚饭后去ＫＴＶ唱歌，凌晨0时许回到房间，其和徐某9、周某9、袁某继续在房间赌“牛牛”、“小九”，一直赌到凌晨3、4时许，结束时其赢了40多万元，袁某输了40来万元，徐某9也输了几万元，下午其等人一起回临平，因为是徐某9的客户，其就让徐某9帮其向袁某要赌债，过了几天，袁某还给其40来万元，还有几万元没有还，就算结清了，其不清楚袁某还给其的钱是哪里来的，以及赌博没有作弊，其与徐某9等人没有事先商量过，其记不清楚如何处理袁某还给的钱等； 8、同案人员许某的供述和辩解，证实2016年，徐某9带袁某到邦某公司借款，当时袁某用他母亲名下的一辆别克汽车作抵押借款4、5万元，之后其和梅江潮、周某9、徐某9在一起聊天，徐某9说袁某家中很有钱，其等人可以通过打牌来赢取袁某的钱，因为当时通过袁某向公司借钱也看得出袁某社会经验比较欠缺，其等人商议后决定将袁某约出来打牌来赢取他的钱，至于用什么方法让袁某在打牌时输钱，其并不清楚，过了一段时间，徐某9将袁某约去临安玩，其和梅江潮、周某9、徐某9一起驾车到临安，袁某独自前往，当日下午入住临安的一家宾馆，晚上一起吃饭、唱歌后回到宾馆，梅江潮、周某9、徐某9和袁某开始打牌，其在旁边看电视，凌晨1点许其到另外一间房间睡觉，其他几人继续打牌至天亮，次日，其问梅江潮、周某9赌博输赢情况，梅江潮、周某9说袁某输了40万元，吃过中饭后其等人一起回临平，因为袁某输钱给梅江潮，而徐某9与袁某比较要好，袁某比较信任徐某9，所以当时袁某、徐某9、梅江潮一起商量如何还赌债，记不清楚具体是谁提议让袁某向周某9借款40万去还梅江潮的赌债，其就说袁某凭空借40万是不现实的，要有抵押物，他父母才会相信这个借款，让袁某去将房产证拿出来做房产抵押，过了几天，袁某拿了一套房屋的房产证给周某9，然后与周某9签订借款协议，用房产抵押借款40万，周某9将钱交付给袁某，袁某随即转给梅江潮清偿赌债（其认为梅江潮肯定将钱还给周某9），由此袁某欠梅江潮的40万赌债转变称欠周某940万借款，之后由于袁某没有偿还能力，周某9向袁某母亲催债，据其所知，袁某母亲将该笔40万元借款还清，其与梅江潮、周某9、徐某9四人平分该40万元，因为之前袁某向邦某公司所借的4、5万元尚未还清，其看到袁某借款时抵押的别克汽车定位在转塘，赶过去后发现汽车已经另行抵押放在别的投资公司车库里，其就告知徐某9说袁某一车二抵，后徐某9说袁某在杭州的零用贷借钱将之前的4、5万的借款还给邦某公司，但是又过了段时间，袁某又问梅江潮借钱，借款用途及金额等其不清楚，其是陪同梅江潮去袁某家中催债才知道袁某向梅江潮借钱的事情，当时未要到钱，后续如何处理其不清楚，以及袁某另向其借过一笔5万元，但该笔钱实际上徐某9以其名义出借，其当时将钱转给袁某，过了几天，徐某9就将钱还给其等事实； 9、被告人周某9的供述和辩解，侦查阶段前期称袁某系邦某公司的客户，2016年5月，袁某用房产抵押向其借款40万元，之后袁某母亲帮袁某将钱还清，以及当年4月，其和许某、徐某9、梅江潮及袁某去临安玩过，但没有赌博，袁某也没有欠其等人赌债，侦查阶段最后一份笔录承认其和徐某9、梅江潮及袁某等人赌博，袁某输给梅江潮几十万元，后袁某向其借款用以生意上资金周转，与赌债无关等； 10、被告人徐某9的供述和辩解，证实2016年3月，袁某电话联系其借钱，其在邦某投资公司约见对方，袁某提出借款6.5万元，用他母亲名下的一辆别克英朗轿车作抵押，其让人给该车安装ＧＰＳ，分两天将钱转给袁某，之后袁某将保证金、ＧＰＳ安装等头扣费用转还给其，袁某出具的借条金额6.5万元，实际拿到手5万元左右，约定利息是每半个月5000元，之后袁某按时支付利息，还还过1万元还是2万元本金；通过之前的接触，其了解到袁某家境较好，有一天其和许某、梅江潮、周某9在邦某公司聊天时，不知谁提议约袁某一起去临安玩，通过赌博赢袁某的钱，赢钱平分，输钱均摊，2016年4、5月的一天，其约袁某到临安玩，当时其和许某、梅江潮、周某9一起过去，袁某独自前往，原定去烧烤，因为天下雨，其等人入住龙腾大酒店，吃好晚饭之后，不知道谁提议在宾馆房间里面打牛牛赌博，当时输赢不大，玩一会之后其等人去ＫＴＶ唱歌，凌晨回到宾馆后梅江潮提议继续赌博，先是玩牛牛，之后又换成玩小九，其和梅江潮、周某9、袁某四个人在赌，其中袁某做庄时一把牌输了36万元，赌博持续到天亮，最终结算其输了20万元，袁某输了40万元，周某9没什么输赢，梅江潮一个人赢钱，其等人赌博结束后各自去睡觉，直至中午吃过饭返回临平，其和梅江潮、袁某坐同一辆车，路上其打电话向朋友借钱，给袁某营造出筹钱还赌债的感觉，回到临平后，梅江潮让其和袁某去临平体育馆下面的咖啡厅商谈袁某那笔赌债的事情，之后又去邦某公司协商，其居中调解，最终袁某出具一张40万的欠条给梅江潮，由于赌债毕竟违法，其和许某、周某9、梅江潮就商量如何将赌债洗白，最后决定由周某9出面借钱给袁某归还梅江潮的赌债，之后梅江潮出面向袁某催讨赌债，袁某通过其归还梅江潮2万元，2016年5月1日，其联系袁某说周某9愿意借钱给他，先把梅江潮的赌债还上，周某9的借款可以分四个月还清，每个月还12万，其中10万本金，2万元利息，如此袁某可以轻松一点，当晚，袁某到邦某公司，与周某9签订一份40万元的借款协议，同时还签订一份房屋租赁合同和二手房买卖合同，当时其为袁某提供担保，签好协议之后，梅江潮也来到邦某公司，周某9当晚转了一笔钱给袁某，袁某当即将钱转给梅江潮，由于银行卡限额，剩余款项周某9次日下午转给袁某，袁某再将钱都转给梅江潮，至此梅江潮的40万赌债清偿，之后，袁某转给其2万元，让其还给周某9算利息，又分别向吴亮、许某各借款5万元，将10万元还给周某9（周某9将其中5万元还给许某），其中许某借钱给袁某也是其等人之前就商量好给袁某设置的套路，该笔5万元借款袁某签订的借款协议金额10万元，至此袁某归还周某9首期的本息12万元，2016年6月，袁某母亲归还周某931万元，该笔债务全部还清，袁某由赌债引发共计还款45万元（其中许某出借5万元系成本），被其和许某、周某9、梅江潮平分；而因为袁某向许某借款5万元，之后许某就向袁某催讨，袁某通过其归还许某2万元，其和许某、周某9、梅江潮又商量由梅江潮借钱给袁某，袁某与梅江潮签订一份6万元的借款协议，梅江潮交付给袁某5万元，袁某将其中的4万元还给许某，但是许某并未将借条还给袁某，该笔借款是否还清其也搞不懂，2016年9月，许某叫袁某来还债，让袁某签下一份20万的借款协议，算是之前没有还清钱的违约金和利息，2016年12月，许某、梅江潮持手中的借条到袁某家中上门催债，2017年初其也陪同梅江潮去过一次，2017年年中，其与袁某的母亲谈某支付6.5万结清全部债务，之后袁某的母亲分两次支付6.5万元给梅江潮，该6.5万元由其和梅江潮平分；至于袁某最初向邦某公司所借的6.5万元，在袁某向周某9借款40万元之后，邦某公司就担心袁某无力归还，而且当时袁某的汽车被其他投资公司拖走，邦某公司认定袁某违约而要求他清偿债务，后其带着袁某去杭州的四家零用贷公司借钱，将6.5万的借款偿还等事实； 上述证据确实充分且相互印证，足以认定。 被告人周某9、徐某9及其各自的辩护人均提出第2节系赌博，不构成诈骗，经查，被告人徐某9及同案人员许某的供述相互印证，证实被告人周某9、徐某9等人事先预谋通过赌博的方式赢取被害人袁某的钱款，事中相互配合让被害人袁某欠下巨额“赌债”，事后通过民间借贷将该“赌债”合法化，通过反复平账将债务不断转化并垒高，且所得钱款由参与其中的四人分配，结合被告人周某9对赌博矢口否认、被告人徐某9在赌博中输钱无需支付反而分得钱款以及同案人员梅江潮关于案涉钱款的流转、分配刻意回避的事实，尽管被告人周某9、徐某9等人在赌博中采用何种手段让被害人袁某输钱不得而知，但该赌博显非正常，被告人周某9、徐某9等人的行为符合诈骗的本质特征，上述辩解及辩护意见，本院均不予采信。 三、非法拘禁事实 2017年12月，邦某公司与宏某公司共同出资借款给被害人李某9、陶某1。2018年1月13日晚，被告人周某9及许某、王某9等邦某公司人员和周某9（另案处理）等宏某公司人员找到已被杭州臻某网络科技有限公司（以下简称“臻某公司”）陈海（另案处理）等人控制的被害人李某9、陶某1，对被害人李某9进行殴打，并强行将被害人李某9、陶某1带至邦某公司。在邦某公司内，邦某公司、宏某公司、臻某公司三方人员通过殴打、言语威胁的方式，要求被害人李某9、陶某1还钱，并通过ＰＯＳ机刷卡和支付宝转账的方式取走被害人李某9、陶某1共计2.3万元。之后，被告人赵某9赶至邦某公司，持水壶殴打被害人李某9致其手部被砸伤，被害人李某9被送至杭州市余杭区××人民医院就诊。其间，被害人李某9、陶某1被限制人身自由时间40分钟左右。医院就诊后，由臻某公司人员继续对被害人李某9进行非法控制。经杭州市余杭区公安司法鉴定中心鉴定，被害人李某9左手单个瘢痕长3.5ｃｍ，其损伤程度评定为轻微伤。 另查明，2019年5月21日，被告人赵某9因上述殴打被害人李某9的行为被杭州市公安局余杭区分局处行政拘留十日并处罚款三百元，因其被处罚前已因本案被采取刑事拘留强制措施三十七日，行政拘留不再执行，2020年9月23日，该行政处罚被撤销。 证明上述事实并经庭审质证的证据有： 1、被害人李某9、陶某1的陈述、辨认笔录及照片，证实其二人因欠债而被邦某公司、宏某公司及臻某公司人员非法拘禁的时间、地点、经过，以及李某9被赵某9用烧水壶砸伤手部等事实； 2、证人陶某2的证言、辨认笔录及照片，证实陶某1、李某9被人控制上门逼债等事实； 3、借款协议、汽车质押合同、承诺书，证实陶某1借款的事实； 4、法医学人体损伤程度鉴定书，证实经杭州市余杭区公安司法鉴定中心鉴定，被害人李某9左手单个瘢痕长3.5cm，其损伤程度评定为轻微伤的事实； 5、行政处罚决定书、浙江省罚没财物专用票据、撤销公安行政处罚决定书，证实赵某9因该节事实被处行政拘留十日并罚款三百元，其中行政拘留因已采取刑事强制措施而不再执行，现该行政处罚已被撤销的事实； 6、同案人员黄斌、陈海的供述和辩解、辨认笔录及照片，证实2018年1月13日晚，其二人作为臻某公司人员与邦某公司许某等人为索债而非法拘禁李某9、陶某1的相关事实； 7、同案人员许某、王某9、周某9的供述和辩解，证实邦某公司和宏某公司共同出资借款给李某9、陶某1，后李某9又向其他投资公司借钱，2018年1月13日晚，许某在微信群里让邦某公司的人到公司集中，打算去拖车，让李某9、陶某1还钱，之后许某、周某9、王某9以及周某9到临汀路找到已被臻某公司人员控制的李某9、陶某1，王某9、周某9殴打李某9，之后许某等人伙同臻某公司的人将李某9、陶某1强行带到邦某公司，要求李某9、陶某1还钱，随后赵某9赶至公司，持水壶将李某9手部砸伤等事实； 8、被告人周某9的供述和辩解，证实2017年年底，李某9、陶某1向邦某公司借了一笔钱，之后一天晚上，许某在微信群里通知到公司集合，到公司后，其驾车带着王某9、许某、周某9到世纪大道隧道口，王某9等人对李某9拳打脚踢，之后，其等人和现场臻某公司的人一起将李某9、陶某1强行带回邦某公司，要求李某9、陶某1还钱，赵某9随后赶到公司，用一个热水瓶将李某9的左手砸伤等事实； 9、被告人赵某9的供述和辩解，证实2018年1月的一天晚上23时许，其接到微信群里许某的消息说有人欠钱不还，通知到公司办公室集合，其到办公室后看到李某9和陶某1坐在大厅沙发上，边上站着邦某公司、宏某公司和臻某公司的人在看着该二人，其与李某9发生口角后拿茶壶打过去，将李某9的砸伤流血，有几个人将李某9送到医院，过了一个小时左右，其也去第一医院看了一下李某9，当时邦某公司和臻某公司的人都在，其问周某9等李某9伤势处理完毕之后怎么办，周某9说臻某公司的人会继续负责看管李某9，其就先行离开等事实。 上述证据确实充分且相互印证，足以认定。 本院认为，被告人周某9以非法占有为目的，结伙采用胁迫手段强行索取他人财物，数额特别巨大；虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大；非法剥夺他人人身自由，且具有殴打情节，其行为已分别构成敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪。被告人徐某9以非法占有为目的，结伙采用胁迫手段强行索取他人财物，数额特别巨大；虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已分别构成敲诈勒索罪、诈骗罪。被告人赵某9以非法占有为目的，结伙采用胁迫手段强行索取他人财物，数额巨大；非法剥夺他人人身自由，且具有殴打情节，其行为已分别构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人徐某9辩称其与各被害人之间系民间借贷；其辩护人亦提出被告人徐某9的行为不属于“套路贷”，不构成敲诈勒索罪、诈骗罪，经查，被告人徐某9等人假借民间借贷之名，诱使被害人签订“借贷”协议，通过扣除“保证金”、“上门费”、“中介费”、“利息”等名目虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假债务关系，应认定其对于相关款项具有非法占有的故意，系“套路贷”，结合其后续行为，分别符合诈骗罪或敲诈勒索罪的构成要件，上述辩解及辩护意见，本院均不予采纳。被告人赵某9辩称其没有敲诈勒索、非法拘禁的主观故意，不构成犯罪；其辩护人提出，指控被告人赵某9犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪的证据不足，被告人赵某9不具有共同犯罪的主观故意，经查，被告人赵某9作为邦某公司的员工，明知被告人周某9等人实施“套路贷”犯罪，参与非法讨债，以强行拖车、带人等手段胁迫被害人，并在被害人被限制人身自由的情况下殴打被害人，足以认定其具有敲诈勒索、非法拘禁的主观故意，构成被告人周某9等人敲诈勒索罪、非法拘禁罪的共犯，上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。被告人周某9、徐某9、赵某9等人以邦某公司为依托，与其他同案人员经常纠集在一起，以暴力、威胁等手段在杭州市余杭区辖区内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，扰乱当地社会、生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，依法应当认定系恶势力团伙，被告人徐某9、赵某9的辩护人分别提出本案不属于恶势力犯罪的辩护意见，与审理查明的事实以及法律规定不符，本院均不予采纳。被告人周某9、徐某9在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人赵某9在敲诈勒索共同犯罪中起次要、辅助作用，均系从犯，依法应当从轻处罚；在非法拘禁共同犯罪中，被告人赵某9行为积极，与同案人员地位、作用相当，不宜区分主从犯。公诉机关未予区分，指控被告人赵某9在非法拘禁罪中亦系从犯不当，本院予以更正。被告人周某9、徐某9、赵某9已经着手实行的部分敲诈勒索犯罪，由于意志以外的原因而未能得逞，系犯罪未遂，对该部分犯罪依法可以比照既遂犯从轻、减轻处罚。被告人周某9对敲诈勒索罪、非法拘禁罪自愿认罪，本院酌情予以从轻处罚。各辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人周某9、徐某9、赵某9均一人犯数罪，依法均应数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二百三十八条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条第二十三条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第八条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人周某9犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币六万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币九万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年二个月；三罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币十五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月18日起至2033年5月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人徐某9犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；二罪并罚，决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十四万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月18日起至2031年11月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人赵某9犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币一万五千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月；二罪并罚，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币一万五千元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月18日起至2023年12月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 四、责令被告人周某9、徐某9、赵某9在各自涉案金额范围内与同案人员共同退赔违法所得，发还相关被害人（见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  江云丰 审 判 员  李 敏 人民陪审员  马云珠 二〇二〇年九月三十日 书 记 员  吴 劼                            附表：                                                                           序号                       被害人                       责令退赔金额             （币种：人民币）                       涉及被告人                               1                       邵军                       95000元                       周某9、徐某9                               100000元                       周某9                               2                       郭俊言                       12000元                       周某9、徐某9                               3                       许高琪                       13000元                       周某9、徐某9、赵某9                               4                       余明钢                       9500元                       周某9、徐某9                               5                       张官国                       70000元                       周某9、徐某9、赵某9                               6                       殷升雷                       60500元                       周某9、徐某9、赵某9                               7                       陈栋                       6500元                       周某9、徐某9                               8                       袁国平                       53700元                       徐某9                               455000元                       周某9、徐某9