江苏省无锡市梁溪区人民法院民 事 判 决 书（2020）苏0213民初746号原告（案外人）：苏州玖九九纺织科技有限公司，住所地常熟市董浜镇徐市环北路**。法定代表人：马祖元，该公司总经理。委托诉讼代理人：陈静宇，江苏少平律师事务所律师。委托诉讼代理人：吴欢，江苏少平律师事务所律师。被告（申请执行人）：中国民生银行股份有限公司无锡分行，住所地无锡市运河东路**时代国际****。负责人：潘文刚，该行行长。委托诉讼代理人：华添栋，江苏法舟律师事务所律师。第三人（被执行人）：江阴市天顺科技发展有限公司，住所地江阴市，住所地江阴市华士镇陆桥东街**法定代表人：徐洪兴，该公司总经理。委托诉讼代理人：刘红，江苏普悦律师事务所律师。委托诉讼代理人：顾晓玲，江苏普悦律师事务所律师。原告苏州玖九九纺织科技有限公司（以下简称玖九九公司）与被告中国民生银行股份有限公司无锡分行（以下简称民生银行）、第三人江阴市天顺科技发展有限公司（以下简称天顺公司）案外人执行异议之诉一案，本院于2020年3月18日立案后，依法适用普通程序，于2020年8月13日公开开庭进行了审理。原告玖九九公司的委托诉讼代理人陈静瑜、吴欢，被告民生银行的委托诉讼代理人华添栋到庭参加诉讼。第三人天顺公司经合法传唤，无正当理由拒不到庭。本案现已审理终结。玖九九公司向本院提出诉讼请求：1.不得执行天顺公司在中国农业银行股份有限公司陆桥支行（以下简称农业银行陆桥支行）账号为10×××23银行账户（以下简称尾号3723账户）的存款201100.15元；2.解除上述201100.15元存款的冻结，将该笔款项还给玖九九公司。事实和理由：玖九九公司与常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称常熟农商行）签订了《借款合同》，约定玖九九公司向常熟农商行借款50万元用于购买涤纶丝，贷款期限自2019年4月15日至2019年9月30日。2019年9月29日，玖九九公司向常熟市东佳化纤纺织有限公司（以下简称东佳公司）借款50万元用于归还上述借款本息，东佳公司当日向玖九九公司的常熟农商行徐市支行账户转账50万元。玖九九公司先将其中301244.49元转入自己常熟农商行徐市支行还贷账户，在将201100.15元还贷时，因会计操作失误，误将该笔款项转账至天顺公司的农业银行陆桥支行账户。因本院冻结了天顺公司的上述农业银行陆桥支行账户，玖九九公司对执行标的提出执行异议，本院作出（2019）苏0213执异146号执行裁定，驳回其执行异议，故其提起执行异议之诉。民生银行辩称：1.金钱是种类物，应当按照银行登记的户名确定归属，本案所涉款项是在天顺公司账户上，应当认定是天顺公司的财产，民生银行有权执行该款；2.玖九九公司未提供充分证据证明误转事实；3.即使玖九九公司误转，玖九九公司与天顺公司之间形成的是不当得利之债，没有法定的优先权。天顺公司在质证时述称，玖九九公司向其误转201100.15元属实，该款应当属于玖九九公司。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2016年5月12日，民生银行与谢小洪、谭长兰、天顺公司等金融借款合同纠纷一案，原无锡市北塘区人民法院（现并入本院）作出（2016）苏0204民初782号民事调解书：谢小洪、谭长兰归还民生银行借款本金2182995.13元及罚息、律师费；天顺公司等对谢小洪、谭长兰的上述还款承担连带保证责任。根据民生银行的申请，本院于2019年5月10日立案强制执行，案号为（2019）苏0213执恢287号。在本案执行过程中，本院于2019年5月12日作出（2019）苏0213执恢287号执行裁定，冻结了天顺公司名下尾号3723账户。案外人玖九九公司对本案执行标的提出异议后，本院于2019年12月23日作出（2019）苏0213执异146号执行裁定，驳回案外人玖九九公司的执行异议。玖九九公司不服该裁定，向本院提起执行异议之诉。另查明，2019年4月16日，玖九九公司与常熟农商行徐市支行签订《借款合同》（合同编号：常商银徐市支行借字2019第00165号），约定玖九九公司向常熟农商行徐市支行借款50万元，借款期限自2019年4月16日至2019年9月30日，贷款用途为购买涤纶丝；利率标准为固定月利率6.5‰；资金存放账户为玖九九公司在常熟农商行徐市支行开户、账号为10×××27的银行账户（以下简称尾号3727账户）；还款账户为资金存放账户，借款人不迟于每笔本息到期前3个银行工作日内在还款账户中存入足额资金；借款人授权贷款人从委托扣款账户内按合同约定定期扣划资金用于归还贷款本息。同日，常熟农商行按约向玖九九公司名下的尾号3727账户放款50万元。2019年9月29日14时58分，东佳公司向玖九九公司名下农业银行常熟徐市支行开户、账号为10×××95的银行账户（以下简称尾号1495账户）转账50万元。同日，玖九九公司从尾号1495账户向尾号3727账户转账301244.49元归还贷款，常熟农商行徐市支行出具《通用回单（贷款回收）》，确认本次归还常商银徐市支行借字2019第00165号《借款合同》项下本金30万元、利息866.67元，结欠剩余本金20万元。同日15时06分，玖九九公司从尾号1495账户向天顺公司的尾号3723账户转账201100.15元。同日，常熟市公安局徐市派出所接到龚雁东的报警并进行了登记，《接处警工作登记表》对处警经过及结果载明：“2019年9月29日16时10分许，龚雁东来所报警称其厂里会计将尾号1495账号的一笔201100.15元错转给了尾号3723账号，来所备案”。玖九九公司述称，龚雁东为其老板。2019年9月30日，玖九九公司从尾号1495号账户向尾号3727账户转账30万元，常熟农商行徐市支行出具《通用回单（贷款回收）》，确认本次归还常商银徐市支行借字2019第00165号《借款合同》项下本金20万元、利息43.33元，结欠剩余本金0元。庭审中，玖九九公司提供证人赵某出庭作证，赵某述称：她自2012年起担任玖九九公司的出纳，那天玖九九公司要还50万元贷款，老板从外面借了一笔钱，她第一次汇款成功后，由于第二次汇款需要重新打开，并且天顺公司账户后四位和玖九九公司常熟农商行账户后四位有点像，她身体不大好，没有注意账户名，看账号差不多就一路确定下来，就误划了。天顺公司的账户在玖九九公司可以转账列表内，但她只经手过一次向天顺公司划款1800元。关于要分两次汇款以及金额是201100.15元的原因，赵某解释称是为了账面好看点，也是她那里银行的行规，汇款数字有零有整，证明公司是有正常往来的。再查明，2019年12月6日，江阴市人民法院立案受理原告玖九九公司诉被告天顺公司不当得利纠纷一案，玖九九公司请求天顺公司返还201100.15元。在审理过程中，双方自愿达成调解协议：一、天顺公司于2019年12月10日前返还玖九九公司201100.15元；二、案件受理费减半收取2160元，由玖九九公司负担。江阴市人民法院作出（2019）苏0281民初16789号民事调解书予以确认。上述事实，有执行裁定书、《借款合同》、《通用回单（贷款发放）》、网上银行电子回单、《通用回单（收款人联）》、《通用回单（贷款回收）》、《接处警工作登记表》、证人证言、民事调解书及当事人陈述等证据在卷佐证。本院认为，本案的争议焦点为：一、玖九九公司向天顺公司误转201100.15元的事实是否成立；二、玖九九公司就该款是否享有足以排除执行的民事权益。关于第一个争议焦点，本院认定玖九九公司向天顺公司误转201100.15元事实成立，具体理由如下：首先，从款项来源来看，东佳公司于2019年9月29日向玖九九公司转账50万元，金额与日期与《借款合同》约定的本金和还款期限相符，故玖九九公司主张从东佳公司借款50万元用于还贷的事实具有合理性；其次，从当日14时58分玖九九公司收到东佳公司转账的50万元，到15时06分玖九九公司先后转出301244.49元、201100.15元完毕，转账过程连续、时间间隔短，结合转出总金额与转入金额基本吻合，以及第一笔转出款项被银行确认为还贷的事实，可以判断玖九九公司转出201100.15元的原始目的为归还贷款的可能性较高；再次，玖九九公司的还贷账户尾号为3727，与天顺公司尾号3723账户相似，故证人赵某对于误转原因的解释不违反日常经验；最后，玖九九公司在误转事实发生后立即报警备案，亦能证明玖九九公司在转账时不具有向天顺公司清偿债务的意思表示，而民生银行未提供证据证明该款系用以清偿玖九九公司与天顺公司之间的债权债务关系。综上，玖九九公司主张向天顺公司误转201100.15元已达到高度可能性的证明标准，本院予以确认。关于第二个争议焦点，本院认为玖九九公司就该201100.15元款项享有足以排除执行的民事权益。由于玖九九公司向天顺公司转账201100.15元系误转，玖九九公司对于转账行为不具有支付款项的意思表示，天顺公司亦无接受款项的意思表示，故该转账行为不属于能够设立、变更、终止民事法律关系的民事法律行为，不能产生转移款项实体权益的法律效果。因天顺公司尾号3723账户已被本院冻结，该款被误转之后，无法被天顺公司占有、控制和支配，已属特定化款项。因此，本院已查明201100.15元款项的实体权益属于玖九九公司所有，且该款经特定化后已由种类物转化为特定物，在此情况下，玖九九公司对该201100.15元款项享有的民事权益足以排除强制执行。对于民生银行提出金钱属于种类物、应当根据账户户名确定权属、本案的不当得利之债无优先权等辩称意见，本院不予采信。综上，对于玖九九公司请求不得执行天顺公司尾号3723账户内的201100.15元的诉讼请求，本院予以支持；对于玖九九公司请求天顺公司返还201100.15元的诉讼请求，因该请求已在（2019）苏0281民初16789号民事调解书中得到处理，本院不予理涉。依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百一十二条第一款第（一）项之规定，判决如下：一、不得执行江阴市天顺科技发展有限公司在中国农业银行股份有限公司陆桥支行、账号为10×××23的银行账户内的银行存款201100.15元。二、驳回苏州玖九九纺织科技有限公司的其他诉讼请求。案件受理费4317元，由中国民生银行股份有限公司无锡分行负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于江苏省无锡市中级人民法院。审 判 长  钱 伟人民陪审员  张秀英人民陪审员  顾娟娟二〇二〇年九月十四日法官 助理  李绥栋书 记 员  王伟栋本案援引法律条款《中华人民共和国民事诉讼法》：第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》：第三百一十二条对案外人提起的执行异议之诉，人民法院经审理，按照下列情形分别处理：（一）案外人就执行标的享有足以排除强制执行的民事权益的，判决不得执行该执行标的；（二）案外人就执行标的不享有足以排除强制执行的民事权益的，判决驳回诉讼请求。案外人同时提出确认其权利的诉讼请求的，人民法院可以在判决中一并作出裁判。