河南省灵宝市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1282刑初21号公诉机关灵宝市人民检察院。被告人朱晓波，男，1988年10月28日出生，汉族，大专文化，无业，住河南省三门峡市湖滨区。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年10月11日被灵宝市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于同年11月16日被逮捕。委托辩护人吕远，河南长浩律师事务所律师。被告人彭晓龙，曾用名彭模模，男，1989年11月1日出生，汉族，小学文化，农民，住河南省灵宝市。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年10月16日被灵宝市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于同年11月16日被逮捕。指定辩护人董川龙，河南崤函律师事务所律师。灵宝市人民检察院以三灵检一部刑诉[2020]3号起诉书指控被告人朱晓波、彭晓龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。灵宝市人民检察院指派检察员李蓬蓬、余维江出庭支持公诉，被告人朱晓波及其辩护人吕远，被告人彭晓龙及其指定辩护人董川龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。灵宝市人民检察院指控，2019年8月，赵龙辉（另案处理）以境外赌博平台需要银行卡为由，分别联系被告人朱晓波、彭晓龙，并承诺支付报酬，要求其向赵龙辉提供开通手机银行的银行卡。2019年8月，被告人朱晓波带领其亲友朱同寿、刁月凤、王丰哲等人，先后到郑州、运城等地办理多张银行卡并开通手机银行，2019年8月29日，被告人朱晓波按照赵龙辉要求，将以其亲友名义办理的28张已经开通手机银行服务的手机卡寄至广东省深圳市宝安区西乡街道万丰大朗山东宝小区28栋12b黄文松处，后被公安机关查获。2019年8月，被告人彭晓龙让亲友彭春艳、潘鹤鹤、潘振芳三人，办理3张手机卡、8张银行卡、8个U盾。2019年9月9日，被告人彭晓龙按照赵龙辉要求，将以其亲友名义办理的开通手机银行服务的3张银行卡、1张手机卡、3个U盾寄至广西南宁市西乡塘区翰林华府菜鸟驿站（小黑代收）；2019年9月30日，被告人彭晓龙按照赵龙辉要求，将以其亲友名义办理的开通手机银行服务的2张手机卡、5个U盾寄至广东省广州白云区太和镇大源黄庄御景家园东菲转辉煌。认定上述事实的证据如下：被告人朱晓波、彭晓龙及同案犯赵龙辉的供述和辩解；证人证言；辨认笔录及照片；司法鉴定意见书；物证银行卡、U盾、手机卡；书证户籍证明、扣押物品清单、银行开户信息、抓获证明、破案报告等。上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人朱晓波、彭晓龙对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。公诉机关认为，被告人朱晓波、彭晓龙非法提供他人信用卡信息资料，情节严重，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任。公诉机关对被告人朱晓波、彭晓龙的量刑建议均为判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金。请求依法判处。被告人朱晓波对指控事实及罪名无异议。辩护人提出的辩护意见是：对起诉书指控罪名无异议；朱晓波是应赵龙辉要求才收集信息，都是按赵龙辉的要求，起次要作用，属从犯，应减轻或从轻处罚；已开通的银行卡邮寄到指定地点，因被公安机关及时查获，中止使用，属于犯罪未遂，应从轻处罚；进行相关类案检索，很多和朱晓波类似的案件，最终判处缓刑，朱晓波有被判处缓刑的可能性；本案应考虑朱晓波收集的银行卡信息大部分是亲友的信息，及时被公安机关查获，社会危害性较小，愿意缴纳罚金，希望法庭考虑以上情况减轻或者从轻处罚，建议适用缓刑。被告人彭晓龙对指控事实及罪名无异议。辩护人董川龙提出的辩护意见是：对起诉书指控定性无异议。彭晓龙构成立功，他本人并不知道赵龙辉已被抓获，他积极向公安机关提供赵龙辉开设赌场，协助公安机关到达现场，对本案的发展及抓获赵龙辉的同伙提供资源，应认定为一般立功；认定从犯同被告人朱晓波辩护人意见一致。彭晓龙起次要作用，应当认定从犯；在得知赵龙辉将银行卡用于赌博就立即通知办卡人员及赵龙辉不让用卡，没有严重危害社会行为，当庭认罪认罚，并且积极将赃款全部予以退赃，建议对被告人彭晓龙从轻减轻处罚。经审理查明，2019年8月份，赵龙辉（另案处理）在菲律宾马尼拉赌场认识一名叫“拉菲”的人，并约定向其提供银行卡用于赌博平台收取赌资，赵龙辉便在马尼拉通过电话和微信的方式分别与被告人彭晓龙、朱晓波取得联系。赵龙辉与被告人朱晓波约定，以每张银行卡每月500元的报酬，让被告人朱晓波为其提供用于境外赌博平台收取赌资的银行卡。被告人朱晓波遂以“搂羊毛”的名义让朋友王丰哲帮助收集7人银行卡18张，捆绑银行卡并开通手机银行业务的手机卡7张。被告人朱晓波收集其父亲朱同寿、母亲刁风月、岳母陈爱菊及其他亲戚朋友22人的浦发、平安、邮政储蓄银行卡32张，捆绑银行卡并开通手机银行业务的手机卡22张。2019年8月29日，被告人朱晓波按照赵龙辉的要求，将捆绑了银行账号并开通手机银行业务的28张电话卡寄出。被告人朱晓波持有他人银行卡共计116张，U盾71个，电话卡55张，其中向赵龙辉提供捆绑银行账户并开通手机银行的电话卡28张，未寄出捆绑银行账户并开通手机银行的电话卡27张。赵龙辉与被告人彭晓龙约定以每套一拖三（每人一个电话号码开办三个银行的银行卡）每三个月2000元的报酬，让被告人彭晓龙为其提供用于境外赌博平台收取赌资的银行卡。被告人彭晓龙向其大姨姐潘鹤鹤、岳父潘振芳、姑姑彭春艳约定每套一拖三支付1500元酬劳收购三人共计9张银行卡、U盾、开通手机银行的手机卡，并于2019年9月9日按照赵龙辉的要求，通过快递将收购潘鹤鹤的工商、农业、建设3张银行卡及U盾、绑定银行卡并开通手机银行的手机卡寄至广西南宁市西乡塘区翰林华府菜鸟驿站（小黑代收）。赵龙辉向被告人彭晓龙支付2000元报酬，被告人彭晓龙向潘鹤鹤支付酬劳后从中获利。2019年9月30日，被告人彭晓龙按照赵龙辉的要求，向广东省广州白云区太和镇大源黄庄御景家园东菲转辉煌邮寄收购的潘振芳开通手机银行的手机卡一张，工商、农业、建设银行U盾3个（未要银行卡），收购彭春艳开通手机银行的手机卡一张，银行U盾2个，赵龙辉未向被告人彭晓龙兑付报酬，被告人彭晓龙也未向潘振芳、彭春艳支付报酬。被告人彭晓龙先后两次向赵龙辉提供收购来的银行卡3张、开通手机银行的手机卡3张、U盾8个，共计为赵龙辉提供收购来的银行卡信息8套。审理中，被告人彭晓龙退缴违法所得2000元。上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：1、书证户籍证明及到案经过，证实被告人彭晓龙、朱晓波作案时已达完全刑事责任年龄及到案经过；2、证人员某、尚某清、张某、刁某月、马某等人的证言，辨认笔录及照片，司法鉴定意见，物证银行卡、U盾、手机卡，书证破案报告，扣押物品清单、银行开户信息等，证实被告人朱晓波、彭晓龙收买足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的银行卡，并将收买或者其他方法获取的银行卡非法提供给他人的事实；3、被告人朱晓波、彭晓龙的供述与上述证据能够相互印证。以上证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人朱晓波、彭晓龙收买足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的银行卡，并将收买或者其他方法获取的银行卡非法提供给他人,数量巨大,其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪，应予惩处。公诉机关指控被告人朱晓波、彭晓龙犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人朱晓波、彭晓龙能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人彭晓龙能够退缴赃款，可以从轻处罚。辩护人提出二被告人构成从犯，经查，被告人朱晓波、彭晓龙收买和提供银行卡的行为虽然是在他人要求下，但其二人是收买和提供行为的具体实施者，不是辅助、次要作用，不构成从犯，辩护人该辩护意见，理由不当，不予采纳；被告人朱晓波辩护人提出朱晓波属于犯罪未遂，经查，被告人朱晓波收买和提供银行卡的行为已经实施完毕，故不属于未遂，辩护人该辩护意见，理由不当，不予采纳。被告人彭晓龙辩护人提出彭晓龙构成立功，经查，被告人提供的信息是侦查机关已经掌握的信息，且其不存在协助抓获同案犯或者检举揭发他人犯罪的行为，故不构成立功，辩护人该辩护意见，理由不当，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人朱晓波犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币5万元；二、被告人彭晓龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币3万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人朱晓波刑期自2019年10月11日起至2023年7月10日止。被告人彭晓龙刑期自2019年10月16日起至2022年10月15日止。罚金均限判决生效后一个月内缴纳。）三、被告人彭晓龙退缴违法所得2000元，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  田伟民人民陪审员  李杰科人民陪审员  袁会香二〇二〇年九月三十日书 记 员  杨晓丹