广西壮族自治区钦州市钦北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0703刑初342号 公诉机关广西壮族自治区钦州市钦北区人民检察院。 被告人黄家吉，男，1988年4月10日出生，汉族，广西钦州市人，初中文化，无业，住广西钦州市钦**。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月13日被刑事拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于钦州市看守所。 广西壮族自治区钦州市钦北区人民检察院以钦北检刑诉[2019]308号起诉书指控被告人黄家吉犯诈骗罪，本院于2019年10月14日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。钦州市钦北区人民检察院指派检察员张德春出庭支持公诉，被告人黄家吉到庭参加诉讼。期间，钦州市钦北区人民检察院建议延期审理一次，现已审理终结。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人黄家吉从2018年下半年开始，以购买鞭炮回村出售等理由骗取黄某1、符某、杨某、潘某、黄某2、黄某3等人的钱财用于赌博输光，无力归还，具体如下： 1、2018年11月初，黄家吉以购买鞭炮回村出售，需要资金为由向黄某1借款21800元。黄某1借钱给黄家吉后一直没有见到黄家吉回村出售鞭炮。黄某1打电话给黄家吉，黄家吉不接电话。 2、2018年年初，符某让黄家吉帮养2张信用卡。2018年10月份，黄家吉称资金周转困难，用符某信用卡取款14000元。黄家吉还过符某2500元现金。2018年11月底，黄家吉称要办理业务，向符某要短信验证码。符某给了黄家吉验证码，黄家吉用符某的名义贷款33862元。 3、2019年11月底，黄家吉称资金周转困难，用杨某信用卡取款20000元。2018年12月底，黄家吉称资金周转困难，用杨某信用卡取款21000元，并用杨某的信息从网上借款15000元。 4、2018年5月，潘某让黄家吉帮养2张信用卡。2018年11月底，黄家吉称资金周转困难，没有资金操作养卡还款，要潘某给8000元用于潘某的2张信用卡周转还款。潘某转账8000元到黄家吉的农业银行卡（6228481528805691374）。但黄家吉收钱后并没有帮潘某的2行信用卡周转还款。 5、2018年11月，黄家吉称可以和黄某2一起养信用卡赚钱。黄某2同意后转账30000元给黄家吉。黄家吉还过7000元给黄某2。黄某2还让黄某4加入一起养卡，黄某4经黄某2转账20000元给黄家吉。 6、2018年6月份，黄某3让黄家吉帮养4张信用卡。2018年8月份，黄某3把4张信用卡的欠款还上后，黄家吉用黄某3的4张信用卡刷了7万元。黄某3质问黄家吉，黄家吉称借给其朋友急用几天，给黄某35分利息。黄某3同意了，但黄家吉一直没有还款，黄某3让黄家吉写了7万元的欠条。 上述指控，公诉机关提供了受案登记表、立案决定书、人员基本信息表、抓获经过、扣押清单、账单、借据（欠条），被害人黄某1、符某、杨某、潘某、黄某2、黄某3陈述，被告人黄家吉供述，现场勘查笔录、辨认笔录、现场图及照片等证据证实。 公诉机关认为，被告人黄家吉以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。 被告人黄家吉对公诉机关指控其诈骗的事实和罪名均没有异议，辩解其已归还被害人部分利息。 经审理查明，2018年11月份，被告人黄家吉以各种借口骗取被害人黄某1、符某、杨某、潘某、黄某2、黄某3的钱财合计233162元，所骗取款项均用于赌博，具体如下： 1、2018年11月初，黄家吉以进货鞭炮回村销售为由，骗取黄某120000元，黄家吉骗取款项后不再与黄某1联系； 2、2018年年初，黄家吉帮符某“养卡”（即“‘养卡’人在还款期内先替持卡人归还透支款，再通过虚构交易等方法，使用ＰＯＳ机从持卡人的信用卡套现出资金收回垫付款项”）。2018年10月，黄家吉以周转资金为由，向符某借用交行信用卡，作为回报，符某中行信用卡免除“养卡”费用。黄家吉使用符某的信用卡刷出14000元额度并于2018年11月底办理贷款33862元。期间，黄家吉归还符某2500元，存回卡内9200元，符某被骗取款项36162元； 3、2017年6月，黄家吉帮杨某“养卡”4张（兴业、中信、交行、平安）。2018年11月底，黄家吉以资金周转困难为由，向杨某借款20000元，并承诺分红。杨某同意将平安银行卡内的备用金20000元出借，余下备用金21000元用于“养卡”，免除的“养卡”费用就当是分红。黄家吉遂刷出20000元并写下借据。2018年12月底，黄家吉再次向杨某借款36000元。杨某被骗取款项56000元； 4、2018年5月，黄家吉帮潘某“养卡”2张（交行、农行）。2018年11月底，黄家吉以资金周转困难为由，让潘某借款8000元给他用于归还潘某信用卡的还款，并承诺免除该月的“养卡”费用。潘某转账后，黄家吉并未用于归还潘某信用卡的欠款。潘某被骗取款项8000元； 5、2018年11月，黄家吉向黄某2提出投资“养卡”业务，并承诺分红，黄某2同意后转账30000元给黄家吉，黄某2的哥哥黄某4也加入投资“养卡”，转账20000元。期间，黄家吉归还黄某27000元。到了约定的分红日期，黄某2、黄某4已联系不上黄家吉。黄某2被骗取款项23000元，黄某4被骗取款项20000元； 6、2018年6月，黄家吉帮黄某3“养卡”4张，随后黄某3凑钱还齐信用卡欠款。黄家吉使用黄某3的信用卡刷出70000元，并承诺给予黄某3本金5分利息作为补偿，黄某3表示同意。后黄家吉未将70000元存回黄某3的信用卡，在黄某3催促下，写下数额分别为20000元、50000元的欠条。黄某3被骗取款项70000元。 另查明，2019年6月12日，被告人黄家吉在钦州市钦北区内被公安民警抓获，次日，被告人黄家吉因本案被刑事拘留。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实被害人黄某1、符某、杨某、潘某、黄某2、黄某3报案称被黄家吉诈骗，公安机关进行立案侦查的事实； 2、人员基本信息表，证实黄家吉出生于1988年4月10日，案发时已达刑事责任年龄，应负完全刑事责任的事实； 3、抓获经过，证实2019年6月12日被告人黄家吉在钦州市钦北区内被公安民警抓获的事实； 4、扣押清单，证实扣押在案的物品有POS机一台、银行卡18张的事实； 5、账单，证实黄某1取款21800元，符某交行信用卡信用额度为14000元、贷款33862元，潘某转账8000元给黄家吉，黄某2转账30000元、代黄某4转账20000元给黄家吉的事实； 6、借据（欠条），证实黄家吉向杨某写下20000元借据、向黄某3写下50000元、20000元欠条的事实； 7、被害人黄某1陈述及辨认笔录，证实2018年11月初，黄家吉提起进货鞭炮回村售卖，向其借款20000元，承诺每一万元给500元好处，卖完鞭炮连本金一起归还。2018年11月5日其到钦州市的一间中国邮政储蓄银行取款后，将20000元交给黄家吉。2018年11月8日，其再取款1800元交给黄家吉。但黄家吉一直没有回村售卖鞭炮。其能辨认出黄家吉； 8、被害人符某陈述及辨认笔录，证实2018年年初，其将两张信用卡（中信、交行）交给黄家吉“养卡”。2018年10月，黄家吉以资金周转困难，提出借用已经还清欠款的交行卡，中信卡“养卡”费用全免作为回报。其同意后，黄家吉刷出14000元额度，并于2018年11月底，使用交行卡办理贷款，其想质问黄家吉但联系不上。其曾通过手机银行向黄家吉名下的农行卡转账8000元。黄家吉使用其信用卡刷了56720.3元，其中33862元贷款，期间黄家吉存回卡内9200元，再减去其问黄家吉要回的2500元，黄家吉诈骗其45020.3元。其能辨认出黄家吉； 9、被害人杨某陈述及辨认笔录，证实其将信用卡4张（兴业、中信、交行、平安）交给黄家吉“养卡”。2018年11月底，黄家吉以资金周转困难为由，向其借款20000元，并承诺分红，其同意将平安信用卡内的备用金20000元借给黄家吉，剩余的备用金21000元用于“养卡”，免除的养卡费用就当作分红，黄家吉还写了一张20000元的借据。2018年12月底，黄家吉提出将剩余的备用金21000元取出，且让其使用身份信息在网上贷款15000元用于周转，其同意但要求不能影响信用卡的还款期限。后黄家吉未能还款且联系不上。其能辨认出黄家吉； 10、被害人潘某陈述及辨认笔录，证实2018年5月份，其将信用卡2张（交行、农行）交给黄家吉“养卡”。2018年11月底，其手机提示信用卡逾期未还，其便询问黄家吉，黄家吉提出养卡资金周转困难，让其凑钱8000元作为周转这个月的还款，并且免除这个月的养卡费用。其向黄家吉转账8000元后，黄家吉未将钱存进其信用卡账户。其能辨认出黄家吉； 11、被害人黄某2陈述及辨认笔录，证实2018年11月初，黄家吉提起资金周转困难，问其有没有兴趣投入资金“养卡”，承诺利润分一半。其认为有利可图，便同意投钱一起“养卡”。其前后向黄家吉转账30000元。2018年12月，其大哥黄某4也同意投资“养卡”，便让其帮忙转账20000元给黄家吉。2018年12月25日，其问黄家吉要回7000元用于购买保险。2019年1月底，到了分红日期，其联系不上黄家吉。其能辨认出黄家吉； 12、被害人黄某3陈述及其辨认笔录，证实2018年6月，其将信用卡4张交给黄家吉“养卡”，两个月后，其凑钱将信用卡欠款全部还清。黄家吉使用其信用卡刷了70000元，说是借给朋友急用，承诺过几天帮其存回卡里，另外给予本金5分息作为补偿。但黄家吉一直未将款项存回卡里，经其催促，黄家吉写下数额为20000元、50000元的欠条。其能辨认出黄家吉； 13、被告人黄家吉供述，证实2018年3月，其置办ＰＯＳ机承接“养卡”业务，生意一直不错。2018年5月起，其开始在网络赌博网站下注赌博，两个月期间输光了其10多万的积蓄，导致“养卡”业务资金链断了，为经营“养卡”业务，陆续向黄某2等人借款周转，但赌博导致资金亏空越来越大。2018年11月，其以进货烟花爆竹回村售卖为由，向黄某1借款20000元，承诺支付1.5分利息，这笔钱用于“养卡”业务，没有用作烟花爆竹生意。2017年6月，杨某找其办理4张信用卡（兴业、中信、交通、平安）及“养卡”业务。2018年11月，其以“养卡”资金周转困难，向杨某借款20000元，并承诺多给利息。杨某同意其将平安信用卡备用金中的20000元刷出，卡内剩余的21000元用作“养卡”，其写了一张20000元的借据给杨某，该笔款项部分用于“养卡”，部分用于“赌博”。一个月后，其继续向杨某借款36000元，其后来归还杨某卡内款项及利息11000元左右。其也帮符某“养卡”，2018年10月，其以资金周转困难为由，借用符某交行信用卡，作为回报，其帮符某养的中信信用卡每月“养卡”费用全免。符某同意后，其将卡内14000元刷出，因符某急用钱，其还了2500元现金；2018年11月底，其向符某说用交行卡办理贷款，符某同意后将手机验证码直接发给其，其后来通过ＰＯＳ机刷出5万多元，存回9200元。2018年6月，其帮黄某3“养卡”4张，黄某3还清信用卡欠款后，其使用黄某3信用卡将70000元刷出，借给朋友急用，黄某3同意了。因朋友没有还钱及赌博，其没有还上黄某370000元，分别写了2张欠条（1张50000元、1张20000元），其付给黄某315000元利息。2018年5月起，其帮潘某“养卡”。2018年11月底，其因资金周转困难为由，让潘某凑钱存到信用卡上用于当月的还款，潘某通过手机银行转账8000元，其将钱取出后支付给他人做利息，因赌博，也没有钱还给潘某；2018年10月，其向黄某2借钱，欠其本金20000元，黄某2担保向黄某4借钱，欠黄某4本金20000元； 14、现场勘查笔录、现场图及照片，证实黄某1被诈骗的现场位于钦州市的事实。 上述证据，经庭审举证质证,合法、真实、与本案具有关联性，本院予以确认，作为本案的定案依据。 关于被告人黄家吉提出已归还被害人部分利息的辩护意见。经查，黄家吉在侦查阶段供述称已偿还被害人杨某卡内款项及利息11000元左右、支付黄某315000元利息，与本院查明的事实不符，故对黄家吉所提上述辩护意见，本院不予支持。 本院认为，被告人黄家吉以非法占有为目的，隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人黄家吉犯诈骗罪成立。被告人黄家吉归案后能如实供述其犯罪事实，当庭自愿认罪，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度及其悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款以及《最高人民法院、最高人民检察院》第一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人黄家吉犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月13日起至2023年8月12日止；罚金限判决生效后十日内一次缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳）； 二、责令被告人黄家吉退赔人民币20000元给被害人黄某1，退赔人民币36162元给被害人符某，退赔人民币56000元给被害人杨某，退赔人民币8000元给被害人潘某，退赔人民币23000元给被害人黄某2，退赔人民币20000元给被害人黄某4，退赔人民币70000元给被害人黄某3。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区钦州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  邱瑛淇 人民陪审员  梁永波 人民陪审员  王 菡 二〇二〇年九月二十七日 书 记 员  苏俊铭 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不能挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院》 第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。