湖北省咸宁市咸安区人民法院民 事 判 决 书（2020）鄂1202民初1045号原告：严琼，男，汉族，1991年5月1日出生，住湖北省武汉市洪山区。委托诉讼代理人：陈亚萍，湖北众和律师事务所律师，特别授权。被告：龚正，男，汉族，1990年9月23日出生，住湖北省咸宁市。原告严琼诉被告龚正民间借贷纠纷一案，本院受理后，分别向原、被告送达了受理案件通知书、应诉通知书、举证通知书及起诉状副本、公开开庭传票等诉讼文书。于2020年7月10日依法适用简易程序公开开庭进行了审理。原告严琼及其代理人陈亚萍，被告龚正到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告诉称：2018年5月份，原告经人介绍，向被告借款20万元。2018年5月4日，被告向原告出具《借据》一张，并签订《借款补充协议》及《借款承诺》，约定借款本金20万元，还款期限为2018年5月14日，到期一次性偿还本金。借款到期未还款的，被告承担原告为实现债权而产生的一切费用(催收费用、诉讼费用等)。在借款期内若违约的按照每日0.5％的标准计算违约金并一次性归还本金。同日，原告通过银行转账方式向被告支付17万元，支付宝账户转账3万元，共计支付20万元本金。借款到期后，原告要求被告偿还借款，被告以资金困难为由请求原告给予宽限期，后在原告多次催促下，被告避而不见，且原告了解到被告在外欠多笔债务。2018年7月左右，原告与被告母亲联系上，被告母亲同意解决该笔债务，经多次协商，被告母亲始终未解决还款事宜。原告只得向咸安区人民法院提起诉讼，依法请求法院维护自身合法权益。2018年8月，聘请律师代理诉讼，要求被告偿还借款。但是被告举报原告在内的多人涉嫌敲诈勒索，意图以此逃避债务，经调查，被告举报的事实已经咸宁市公安局温泉分局（以下简称温泉分局）立案，且原告一直积极与调查机关联系，请求查清事实，公安机关至今未对原告采取任何措施。2019年，咸安区人民法院(2019)鄂1202刑初650号刑事判决书确认，原告不是被告举报范围内的涉案人员。原告与中间人苏祥俊是多年的好朋友，在中间人苏祥俊的介绍下向被告龚正出借款项，在此次借款之前向被告龚正出借过5万元的短期借款，被告龚正按时归还了借款，且被告在借款时提供了其开办的湖北风鸣轩餐饮管理有限公司证明资料、名下有咸宁市景泰花园的房产、咸宁市碧桂园的房产证明，说明其家庭资产雄厚，只是暂时资金短缺，有足够的还款能力和实力。原告把资金出借给被告，但被告却再也没有如约还款。且原告在催讨过程中发现被告存在多笔债务。故诉至法院，请求1、判令被告立即偿还原告借款本金20万元及利息（利息按月息两分的标准收取，从2018年5月15日计算至实际清偿之日止）；2、请求判令被告支付原告为实现债权而产生律师服务费17000元；3、本案诉讼费由被告承担。原告为支持其主张，向本院提交如下证据：证据一、原、被告的身份证复印件；证据二、《个人信用报告》、《营业执照》、《买卖合同》各一份；证据三、借据、借款补充协议、借款承诺；证据四、转账凭证；证据五、咸安区人民法院裁定书；证据六、刑事判决书；证据七、委托代理合同二份及支付凭证。被告龚正辩称：1、被告是经苏祥俊介绍认识的严琼，本案的借款实际不存在，严琼的行为涉嫌“套路贷”，龚正在借款时并不知道是向谁借款，借款协议及借条上虽然写的借款数额为20万元，实际上被告在收到严琼转账的同时就向严琼的朋友苏祥俊账户返还了部分钱款(原告与被苏祥俊从无生意往来，但申请人有大量资金汇入苏祥俊账户)，其余钱款龚正本人也无权掌控，直接被身旁胁迫龚正的犯罪嫌疑人控制转走，并继续制造银行交易流水，通过不断转账平账，垒高借款金额，让龚正的债务在短期内倍增，且龚正的人身自由被限制。2、原告严琼提到被告在本次借款前曾向原告借款5万，且被告按时还款。实际上该款项被告并未直接还给严琼，该还款都是汇往苏祥俊账户。现严琼以20万提出诉讼，且还款不通过出借人本人的银行卡入账，说明严琼以及苏祥俊均有做大借款本金的故意，该借贷行为明显与常理不符。3、在借款过程中，被告实际上从未与原告见面，二手房买卖合同收条、借据、收据、借款补充合同、借款承诺、借款居间服务合同、借款服务合同均是由苏祥俊拿空白合同与签订的。上述手续繁琐，正常的民间借贷通常来说当事人之间不会签署上述材料，说明被告与严琼之间并非正常的民间借贷关系。4、现咸宁市公安局法制科已与被告联系，被告预备重新对苏祥俊、严琼等团伙的“套路贷”行为进行报案。被告为支持其主张，向本院提交如下证据：手机转账流水。经审理查明，被告龚正经苏祥俊介绍认识原告严琼。2018年5月4日，被告龚正因资金周转需要向原告严琼借款200000元。同时原告严琼依约通过中国民生银行（手机）转账至被告龚正在银行设立的账户200000元，被告龚正向原告严琼出具了借据，收据、借款承诺，借据载明：本人因资金周转事由，向严琼同志借款人民币贰拾万元整（￥200000元）。本人定于2018年5月14日一次性还清。借款人龚正。收据载明：今收到严琼同志人民币贰拾万元（￥200000元），收款人龚正。2018年5月4日，被告龚正确认收到200000元款项。借款期限届满后，经原告严琼催讨无果。原告严琼诉至本院，请求1、判令被告立即偿还原告借款本金20万元及逾期利息（利息按照月息2分的标准收取，从2018年5月15日计算至实际清偿之日止）；2、判令被告支付原告为实现其债权已支付的律师代理费17000元，并承担本案诉讼费用。经本院主持调解未果。庭审中，被告龚正辩称其向温泉分局举报敲诈勒索案还未终结，经本院释明并限期其在15日内提供相关证据，但其在规定期限内，未向本院提供证据。另查明，2018年8月21日，原告严琼诉被告龚正民间借贷一案。本院于2018年11月28日作出（2018）鄂1202民初4016号民事判决裁定书，认定原告严琼与被告龚正民间借贷纠纷一案不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑。2018年8月21日，原温泉分局已作出温分公（刑）立字（2018）870号立案决定书，本院裁定驳回原告严琼的起诉。又查明温泉分局温分公（刑）受案字（2018）2569号《受案登记表》记载：2018年8月20日，龚正向温泉分局报案称，2017年5月至2018年3月份，受害人龚正被嫌疑人陈典、苏祥俊、张湃等人利用借款为由敲诈勒索玖佰捌拾余万元。同月21日，温泉分局作出温分公（刑）立字（2018）870号《立案决定书》，决定对龚正被敲诈勒索案立案侦查。2019年2月12日，侦查终结，移送检察机关审查起诉。2019年8月7日，咸宁市咸安区人民检察院以被告人汪巍、龚嘉宝、黄奔、闵耀辉、陈典犯非法拘禁罪向本院提起公诉，本院于2019年9月6日作出（2019）鄂1202刑初650号刑事判决书，分别对上列被告人给予刑事处罚。该判决已发生法律效力。上列事实有原告严琼提供的借据、借款补充协议、借款承诺、转账银行流水、本院（2018）鄂1202民初4016号民事裁定书、本院依职权调取的温泉分局温分公（刑）受案字（2018）2569号受案登记表、温分公（刑）立字（2018）870号、侦查终结报告、温公（刑）诉字（2019）32号起诉意见书、咸安区人民检察院咸安检刑诉（2019）564号起诉书、本院（2019）鄂1202刑初650号刑事判决书在卷佐证。本院认为，一、关于本案应否受理的问题。最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第二百一十二条规定，裁定不予受理，驳回起诉的案件，原告再次起诉符合起诉条件且不属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，人民法院应予受理。前诉本院虽以涉嫌犯罪为由裁定驳回原告的起诉，但从公安机关受理被告龚正的报案材料、受案登记表、侦查终结报告、起诉意见书、检察机关的起诉书、本院的刑事判决书及认定的事实来看，均不涉及严琼，被告龚正庭审中辩称其报案敲诈勒索案，公安机关尚未终结与本院查明的事实不符，且经本院释明后，被告龚正未在规定期限内提供证据以佐证，故原告严琼就同一事实再次提起本诉，维护自己的合法权益，符合起诉条件且不属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形，本院应予以受理。二、关于原告严琼与被告龚正借贷关系是否合法的问题。本院认为，合法的借贷关系应受法律保护。本案被告龚正需要资金周转向原告严琼借款200000元，双方签订了借款补充协议、借款居间服务合同，原告严琼依约履行了出借200000元的义务，被告龚正向原告严琼出具了借据、借款承诺，经被告龚正当庭确认，故原告严琼与被告龚正借贷行为，双方意思表示真实、明确、未违反法律规定，应认定双方借款合同有效，受法律保护。对于被告龚正辩称严琼该笔借贷行为涉嫌犯罪尚未终结的理由与本案查明的事实不符，且庭审中经释明后被告龚正在规定期限内未提供证据予以佐证，故被告龚正的辩称理由无事实依据，本院不予采纳。同时，被告龚正还辩称收到严琼转账的200000元后当即支付给案外人苏祥俊60000元，对此原告认为，本人实际出借给龚正200000元，至于龚正将该笔款款项支付给谁，那是龚正的权利，亦属另一个法律关系，与本案无关。本院认为，原告严琼依据与被告龚正的约定，履行了出借200000元给被告龚正的义务，被告龚正收到该笔款项后支付给案外人苏祥俊60000元属另一法律关系，不属于本案调整范围，被告龚正可另行主张权利。综上所述，原告严琼与被告龚正借贷关系事实清楚，证据确实充分，原告严琼要求被告龚正偿还借款200000元的诉讼请求，本院予以支持；原告严琼要求被告龚正从借款期限届满之日起按月利率2%支付逾期利息及支付律师费的诉讼请求，因被告龚正出具的借据和双方签订的借款补充协议均未约定，故本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百九十六条、第二百零六条、第二百一十一条第一款，最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条之规定，判决如下：一、被告龚正在本判决生效后30日内偿还原告严琼借款本金200000元；二、驳回原告严琼的其他诉讼请求。案件受理费4555元，由被告龚正承担。如不服本判决可在本判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖北省咸宁市中级人民法院。审判员 严 平二〇二〇年九月十日书记员 魏竹君