山西省阳泉市郊区人民法院刑 事 判 决 书（2020）晋0311刑初37号公诉机关阳泉市郊区人民检察院。被告人付卫军，男性，1976年6月18日出生，户籍所在地山西省阳泉市郊区，住阳泉市郊区。2019年12月18日，在开封市鼓楼区华夏大道搞菜网配送中心被郑州市上街区公安局刑侦大队民警抓获。因涉嫌诈骗罪，经阳泉市公安局郊区分局决定，于2019年12月19日被阳泉市公安局郊区分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经阳泉市郊区人民检察院批准，于2020年1月22日被阳泉市公安局郊区分局逮捕。现羁押于平定县看守所。指定辩护人白雪林，山西诚又诚律师事务所律师。阳泉市郊区人民检察院以阳郊检二部刑诉（2020）31号起诉书指控被告人付卫军犯诈骗罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。2020年7月17日，经阳泉市中级人民法院批准，本案予以延期审理。阳泉市郊区人民检察院指派检察官田长春、检察官助理孙娜出庭支持公诉，被告人付卫军及其指定辩护人白雪林到庭参加诉讼。现已审理终结。阳泉市郊区人民检察院指控：2017年2月至2017年8月期间，被告人付卫军以在阳泉市郊区信用社倒贷款为由，在××等地骗取被害人李某甲、曹某甲、李某乙、张某甲、王某甲、庞某甲、郭某甲、曹某乙、杨某、曹某丙等人现金或存款。包括：1、2017年2月至5月期间，付卫军以给别人倒贷款为由并承诺支付李某甲好处费，在阳泉市郊区××村骗取李某甲151800元。2、2017年3月7日，付卫军以给别人倒贷款为由并承诺支付曹某甲好处费，在阳泉市郊区××村骗取曹某甲50000元。3、2017年3月25日，付卫军以给别人倒贷款为由并承诺支付李某乙好处费，在阳泉市郊区××骗取李某乙47000元。4、2017年4、5月份，付卫军以资金周转为由并承诺支付张某甲利息，在阳泉市郊区××骗取张某甲50000元。5、2017年6月3日至6月21日期间，付卫军以给别人倒贷款为由并承诺支付王某甲好处费，在阳泉市郊区××村骗取王某甲119000元。6、2017年6月11日至2017年6月26日期间，付卫军以给别人倒贷款为由，在阳泉市郊区×村骗取庞某甲62500元。7、2017年6月14日，付卫军以给别人倒贷款、资金周转为由，在阳泉市郊区××村骗取郭某甲20000元。8、2017年6月14期间，付卫军以给别人倒贷款为由并承诺支付曹某乙好处费，在阳泉市郊区×村骗取曹某乙50000元。9、2017年7月，付卫军以给别人倒贷款为由并支付杨某好处费，在阳泉市郊区××村的一个洗车店骗取杨某40000元。10、2017年夏天，付卫军以给别人倒贷款为由并承诺支付曹某丙好处费，在阳泉市郊区×村骗取曹某丙147000元。被告人付卫军骗取被害人钱款共计70余万元，用于归还个人债务及消费，后于2017年8月潜逃外省。付卫军于2019年12月18日被抓获归案后如实供述了上述犯罪事实。针对上述事实，公诉机关提供了书证、被害人的陈述、证人证言、被告人的供述与辩解等证据，认为被告人付卫军的行为已构成诈骗罪，应依法追究其刑事责任；其认罪认罚，依法可以从宽处理；其归案后，如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人付卫军对公诉机关指控的罪名以及犯罪事实均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人认为，被告人付卫军认罪认罚，应当从宽处罚；具有坦白的从轻量刑情节，有部分犯罪行为应当认定为自首；无前科劣迹，属于初犯，有酌情从轻量刑情节；指控的第六起犯罪，被害人的债权已通过民事判决书得到确认，不应当再以刑事案件重复认定。经审理查明，2017年2月至2017年8月期间，被告人付卫军以在阳泉市郊区信用社倒贷款为由，在东村村等地骗取被害人李某甲、曹某甲、李某乙、张某甲、王某甲、庞某甲、郭某甲、曹某乙、杨某、曹某丙等人现金或存款。包括：1、2017年2月至5月期间，被告人付卫军以给别人倒贷款为由并承诺支付李某甲好处费，在阳泉市郊区××村骗取李某甲151800元。2、2017年3月7日，被告人付卫军以给别人倒贷款为由并承诺支付曹某甲好处费，在阳泉市郊区××村骗取曹某甲50000元。3、2017年3月25日，被告人付卫军以给别人倒贷款为由并承诺支付李某乙好处费，在阳泉市郊区××村骗取李某乙47000元。4、2017年4、5月份，被告人付卫军以资金周转为由并承诺支付张某甲利息，在阳泉市郊区××村骗取张某甲50000元。5、2017年6月3日至6月21日期间，被告人付卫军以给别人倒贷款为由并承诺支付王某甲好处费，在阳泉市郊区××村骗取王某甲119000元。6、2017年6月11日至2017年6月26日期间，被告人付卫军以给别人倒贷款为由，在阳泉市郊区××村骗取庞某甲62500元。7、2017年6月14日，被告人付卫军以给别人倒贷款、资金周转为由，在阳泉市郊区××村骗取郭某甲20000元。8、2017年6月14日，被告人付卫军以给别人倒贷款为由并承诺支付曹某乙好处费，在阳泉市郊区××村骗取曹某乙50000元。9、2017年7月，被告人付卫军以给别人倒贷款为由并承诺要给杨某好处，在阳泉市郊区××村的一个洗车店骗取杨某40000元。10、2017年夏天，被告人付卫军以给别人倒贷款为由并承诺支付曹某丙好处费，在阳泉市郊区××村骗取曹某丙147000元。综上，被告人付卫军骗取被害人钱款共计737300元，用于归还个人债务及消费，后于2017年8月潜逃外省。被告人付卫军于2019年12月18日被抓获归案后如实供述了上述犯罪事实。上述事实，由经庭审质证的下列证据予以证实：1、被害人李某甲的陈述，2017年2月份到5月份，付卫军向我借钱，以给别人倒贷款支付我好处费的名义诈骗了我159800元。第一次是2017年2月12日我在老家××村把我的××银行卡给了他，2月14日他拿我的银行卡取了10万元；第二次是2017年5月9日，我在盂县××银行给他的银行卡转账3万元；第三次是2017年5月10日，我在盂县××银行给他的银行卡转账2万元；第四次是2017年5月26日，我在盂县××银行给他的银行卡转账10万元；四次一共给了他25万元。2017年6月8日他还了我2万元，2017年6月10日他还了我5万元，现在还欠我18万元的本金。期间他付过我五次好处费，2017年2月27日给了我5000元，2017年3月30日给了我6000元，2017年4月28日给了我1200元，2017年4月30日给了我6000元，2017年5月21日给了我2000元，总共还了我20200元的好处费。这样算下来他骗了我159800元。2017年2月12日我们同学聚会，下午5、6点我开车把他捎回××村，他在车上和我说他给别人倒贷款，对方用5万元给他1200元的好处费，他说他没有钱，他和我借钱问我有多少借给他多少，刚开始不愿意借给他钱，但他在我车上坐着一直缠着我不下车，他还说最多用三个月，每个月给我6000元的好处费，后我就答应借给他10万元，我就把我的晋商银行卡（卡号*******************）给了他并且告诉他密码，2月14日他从我卡里取了10万元的现金。过了几天我找他要了银行卡和银行卡取款凭证。5月份初的时候，他又告我要给××村的××厂倒一笔大的贷款，还差15万元，他又和我借15万元，我分三次（5月9日3万元、5月10日2万元、5月26日10万元）在盂县农商银行用现金给他的银行卡转了15万元。这15万元他说就用一个星期，一个星期后把前面借我的10万元一起就还了我了。但一个星期到期后我催他还钱，他说××厂的贷款还进去，新的贷款还没有下来，让我再等等，新的贷款一下来就都还清我了，后来我一直催他他一直说新的贷款没有下来。6月份初我去××信用社找到信用社的主任葛某，我问他付卫军是不是在信用社给别人倒贷款？葛某说付卫军从来没有在他们信用社倒过贷款，我又问他付卫军是不是给××厂倒过贷款，葛某说××厂有1000多万的贷款他能倒起了。后来我感觉被骗就找到付卫军问他到底是不是倒贷款？他一会说他哥哥付某拿着钱倒贷款，一会说赌博输了，反正他就是不愿意说钱的去向。后来我就天天去他家找他催他还钱，6月8日他还了我2万元，6月10日他还了我5万元，7万元都是他的银行卡转到我的工商银行卡的。后来我们对了帐，算下来他还欠我18万元的本金，他就给我补了两张借条，一张是10万元的借条，落款时间写的是2017年2月14日，另一张是8万元的借条，落款时间是2017年5月26日。之后证实，2017年5月30日还了我8000元好处费，这样算下来他现在一共还欠我151800元。2、被害人曹某甲的陈述，2016年10月份时付卫军开始租住在我××村的家里面，到了2017年3月5日的时候付卫军和我说他现在在××信用社给别人倒贷款，急需要用50000元，让我借给他50000元，他说最多三五天就能倒出来这笔贷款，等他倒完这笔贷款马上就把钱还我，还说挣下钱了不会亏待我（意思是给我分好处费）。2017年3月7日我就在东村的家里面借给付卫军50000元现金，当时他还给我打了一张借条。我借给他50000元之后的第三天我就和他要过钱，他说现在还有一笔贷款需要倒，说是再用我这笔钱倒一下贷款，过几天还我，之后我再和他要钱，他一直拖着不给，一直说是还有贷款要倒，肯定不会亏待我。到了2017年8月份的时候付卫军就不在××村了，人也找不到，后来听说他倒贷款骗了我们村很多人，起来跑了。刚开始跑了的时候，他的电话还能接通，但他一直推脱不还钱，后来电话就不接了，今年4、5月份电话都停机了。3、被害人李某乙的陈述，我和付卫军是邻居，2017年3月份的时候，他去我家里跟我说是他倒贷款需要用钱，想跟我借五万元，说是用一个月就会还我，还承诺会给我利息，因为我那天出车呀没有空去取钱，我们是很多年的邻居，我也比较相信他，就把我的银行卡和密码给了他，让他自己去银行取钱，我记不清是取了钱的第二天还是第三天，他还又给我打了一张借条，借条上写着借款五万元，借款期限一个月，一个月到期之后，我找他要钱，他总是说再等几天，就这样拖了三四个月，之后他就跑了，我也找不到他，电话也打不通。在付卫军借钱之后，因为我老婆的窗帘店进货需要用钱，资金周转不开，她还找付卫军要了三千元，这三千元是付卫军通过手机转到我老婆的卡上的，具体什么时间找付卫军要的这三千元记不清，应该是过了付卫军和我约定的一个月的借款期限了。我老婆找他要了三千元算是还我的。他就在××信用社倒贷款。我给他的是××信用社的银行卡，记不得是*******************这张卡了还是*******************这张卡了。他给我老婆的三千元是分两笔转的，一笔两千，一笔一千，卡号是*******************。4、被害人张某甲的陈述，2017年4、5月份左右的时候，付卫军经常和我借钱，他说自己资金周转不开，让我借他50000元，完了两三天就可以还我，还会给我一点利息。刚开始我也没有借他，但我当时在××上班，经常碰见他，一碰到他就和我借钱，最后我就借给了他50000元钱，他承诺两三天就会连本带利还我，具体他借钱干什么我也没问，后来我和他要钱时，他只说自己现在没有钱，我问他钱都干什么了他也不说，他也只是说等他挣了钱慢慢还我。6月份的时候我打听到付卫军欠的好多人的钱，我就去找他，6月30日我找见他，并且让他给我打了一张欠条，当时他的老婆也在场，他们两个人都在欠条上给我签了字。再后来到了7、8月份的时候我就联系不上他了，后来听别人说他跑了。我记得是银行转账给他的，手机转账还是银行转账记不清，是用我的××信用社银行卡给他转账的，银行卡号记不得。5、被害人王某甲的陈述，2017年6月3日到6月21日，付卫军向我借钱，以给别人倒贷款支付我好处费的名义诈骗了我119000元。第一次是2017年6月3日中午，我在阳泉市郊区河底镇××村的家中用手机银行给付卫军转了10000元；第二次也是6月3日当天我紧跟着又给付卫军用手机银行转了19000元；第三次是2017年6月7日，我又用手机银行给付卫军转了47000元；第四次是2017年6月21日，我还是用手机银行给付卫军转了50000元，其中2017年6月20日付卫军还了我7000元，这样算下来他总共骗了我119000元。付卫军刚开始是和我丈夫说他倒贷款了，让我丈夫问问我有没有钱借给他，等他挣下钱后给我一点好处费，具体给我多少好处费他也没有明说，后我丈夫和我商量我也同意借给他钱，然后付卫军就直接联系我，我当时还问他是如何倒贷款的？付卫军说他和我借下钱后，把这些钱让别人用来还贷款，然后对方还了贷款之后就直接又贷出来款来还我钱，还可以给我一点好处费，我还和付卫军说在保住我本金的情况下再说好处费，付卫军说肯定没有问题，第二天就可以把钱还给我。2017年6月3日中午我和付卫军一起在牵牛镇的饭店吃饭，吃饭时付卫军和我说他给别人倒一个50000元的贷款，让我借他50000元，我说我没有那多钱，我银行卡上只有29000元，我还让他看了我的手机银行余额，他说29000元也行，我就问他贷款是如何倒了？他说对方在××信用社贷着款，今天到了还款期没有钱还，他借钱帮对方还了贷款后，对方第二天就会贷出新的贷款来，对方就会把本金还给我，还会给一些好处费，到时候咱俩把这好处费分了，他还说倒50000元的贷款有1000多元的好处费，具体给我多少钱的好处费记不清楚，我就相信了他，当天分两笔用手机银行给他转了29000元。过了一两天我打电话和付卫军要钱，他和我说又倒了一笔贷款，最近这几个月倒贷款的很多，还需要用这笔钱来回倒贷款，他还说肯定亏不了我，让我再等等。到2017年6月7日付卫军说今天要给别人倒一个100000元的贷款，让我再借给他50000元，我说没有钱，付卫军就让我和别人借点钱，而且一直催促我快点借，我当时正在开会，我和他微信上聊天，我和他说我要和别人借钱，要等对方把钱给我打过来我才能给他，他在微信上和我聊天还说信用社的葛某还等着了，我就和我们单位的史某借了47430元，又用手机银行给付卫军转过去47000元，我还告诉他我只借下47000元，付卫军说可以，我还问他什么时间能还给我，他说第二天就能连本带利给了我，这钱就是给别人倒一下贷款，肯定第二天能还给我，到了第二天我打电话和付卫军要钱时，他又说最近倒贷款的人太多，这钱暂时还不了我，他要用着来回倒贷款，他让我不要着急，过几天肯定能还给我。到了2017年6月20日的时候，付卫军和我说要倒一笔大的贷款，再和我借50000元，我说我借给你那多钱，回头钱一分也没有看到，你这倒贷款到底能不能挣下钱，他说能挣下钱，然后他说先给我转7000元，我告他把这7000元给我转到我的另一张银行卡里面，当天他就给我转过来7000元，我就相信了他给别人倒贷款挣下钱了，到了6月21日我就又给他转了50000元，过了一两天晚上我丈夫和李某甲吃饭回家后告我赶快和付卫军要钱，我就打电话和付卫军要钱，他说他正倒着贷款，等他倒出来就还我，后来我就天天打电话问他要钱，他每次都说再等等还倒着贷款了。后来我丈夫和他联系要钱，他一直说等等，我丈夫问他钱到底去哪了？他一直不说实话，刚开始还说是倒贷款，后来我知道他和村里的朋友借了很多钱，我丈夫打电话一直逼问他钱的去向，他说不能告我们，再后来电话停机，从2017年7、8月份到现在一直找不到他。我给他转账的卡是我的农行卡，卡号是*******************；我收他的那7000元好处费是我的工商银行卡，卡号是*******************，付卫军的银行卡号是*******************。第一次借我29000元还没有还我，后来我又借给他钱是因为他和我丈夫的关系不错，我们都相信了他，再一个过了十几天他给了我7000元的好处费，我就更相信他了。没有打过借条等凭据。6、被害人庞某甲的陈述，2017年6月份，付卫军给我说他倒贷款需要用钱，想和我借点钱，他说借五万元，半个月就还我钱。2017年6月11日，我取出钱来给付卫军送到村里去，记不清是现金还是转账，他还给我打了一个借条。2017年6月26日，付卫军给我打电话说他倒信用卡急需一万两千五百元，就用一天，因为我出车了，就让他找我媳妇拿的钱，他也给我媳妇打了一张借条。后来到期后，我就找他要钱，他总是说推迟几天，因为我不在村里住，不经常回村，等我七八月份回去再去找他要钱时，他就不在村里了，之后给他打电话要钱也要不下，再到后来就联系不上他了。2019年1月17日，我把付卫军起诉到河底法庭，2019年5月21日，在阳泉市郊区人民法院开的庭，法院判决付卫军十日内还我借款62500元并支付利息2500元，共计65000元，但开庭时他没有到场。他借我钱时说用完钱给我一二百元的利息，他说就用半个月。他在××信用社倒贷款。之后证实，法院判决后没有申请强制执行，他也没有还过我钱。7、被害人郭某甲的陈述，2017年6月14日，付卫军跟我说他倒贷款需要用钱，想找我借两万块钱，用半个月就还我，我知道他长期给别人倒贷款，而且我们是一个村的，也不好意思拒绝他，就把钱借给他了，答应借给他钱后，我就从家里拿上存款条，他开车拉我去××信用社取的款，在信用社直接就把钱打到他的卡上了，我存款的四十多元利息也都一遍打到他的卡上了，给他钱后他又把我拉回我家，我还让他给我打了一份欠条，欠条上写着半个月还钱，如若超期，他会一天给我一百元的利息。但半个月后他没有还我钱，我就找他要钱，他总是推脱说再等几天，结果没几天他就起来跑了，之后我就联系不上他，打电话也打不通。付卫军找我借钱时没有承诺给我好处费。他给我打了一个欠条，还压给我一张存款单和户口本。户口本、存款单都不是他本人的，他说存款单是他找我们村的谢某借的，里面有两万元，但这笔存款是以谢某女儿郑某的名义存的，因郑某在外地读书，没有郑某的身份证，所以付卫军取不上钱，就把这个存款单先押给我，等他还我钱后，再把存款单给他，户口本就是郑某的户口本。8、被害人曹某乙的陈述，2017年6月14日，付卫军向我借钱，以给别人倒贷款支付我好处费的名义诈骗了我50000元。在××村我家的小卖部里，借给他8000元现金，剩下的42000元是我把我老婆在××信用社的活期存折给了他，他取的钱。我在××信用社看门房，以前经常见他去××信用社，听说他就是帮别人倒贷款。2017年4月份的时候，××信用社因为维修就搬到××信用社办公。2017年6月14日中午，付卫军到我家小卖部找我，他告我他经常去××信用社认下××信用社的信贷员，他说要在××信用社倒三笔贷款，还差50000元，和我借50000元，还说最多用三天，倒完贷款会给我些好处费，具体多少好处费他没有说，我当时相信他就借给他50000元，他还给我打了张借条。三天到期后我和他要钱，他说贷的那笔款还没有倒完让我等等，我基本上每天打电话和他要钱，他每天都说那笔贷款还没有倒完。一直到2017年8月份我听说他借别人的钱跑了，我老婆给他打电话他一直推脱说明天就还明天就还，问他人在哪里他也不告，我们想找也找不到他，后来再打电话就不接，到了今年电话也停机了。9、被害人杨某的陈述，2017年7月份左右，我当时刚卖了铲车，卖下七万多元，正好付卫军跟我说是他倒贷款需要用钱，两三天之后还我，还我钱时还会给我女儿买个手机，因为我们从小一起耍大的，我也比较信任他，就把我自己的银行卡、银行卡密码和身份证都给了他，让他自己去银行取钱用，取了钱他就把银行卡和身份证给我送到我家，他说是从卡里取了五万块钱，六七天之后，因为我欠其他人一万元钱，我就给付卫军打电话，让他拿一万元钱去还了我欠别人的钱，过了十来天左右，我女儿上大学要用钱，我就找付卫军要剩下的四万块钱，他说再过几天给我，我问他：“你不是说是两三天就用完了么，怎么现在还没用完”，他说是已经倒出一笔贷款，倒出钱后又把这笔钱拿去给其他人倒贷款，到了2017年8月份的时候，我女儿准备上学走呀需要用钱，我就又给他打电话找他要钱，晚上我们在饭店吃饭时，他说他把借我的这些钱在阳泉打麻将和在手机上赌博都输完了，暂时还不了我，在2017年十月份左右，他给我补了一份借条，上面写着欠我四万元，2018年没过年，我就再也联系不上他了，去他家也没有找到他。他一直在××信用社倒贷款。他找我借钱时承诺过给我好处费，他说是我女儿上大学要给买一部手机，但我们是一起耍大的，我就说你用完还我就行，手机不用买。我给他的银行卡是××信用社的卡，卡号是*******************，开户人是杨某。10、被害人曹某丙的陈述，2017年夏天的时候，付卫军跟我说他在信用社倒贷款需要用钱，想跟我借五万元，他还说会给我利息，具体没说给多少，用到过了2018年农历新年给我，我就取了五万元的现金装在一个纸袋里把钱给他送到他老婆在××开的寿衣店，这笔钱给到付卫军老婆的手上。过了一星期左右，付卫军给我打电话，说他有个三万块钱的贷款需要倒，他手里现在有一万三千元，他还需要一万七千元，他跟我说也会给我利息，到时候还我那五万元时，他就把这笔钱也一起还我了，因为我们是一个村的，我就相信他了，之后我就去××信用社取了一万七千元送到付卫军在××租的家里了。过了一个月，付卫军给我打电话说他有一个十五万元的贷款需要倒一下，他手里有七万元，还需要八万元，这八万元就用半个月，用完之后给我三千五百元的好处费，我感觉挺合适就去××信用社给他转了八万元，借给他钱之后，他还给我打了两张借条，一张上打的是借我五万元的欠条，另一张是打的借我九万七千元，半个月之后我找他要钱，他一直推脱，后来他就跑了，但我还能打通他电话，到2019年我就联系不上他了。他一直说给我好处费，但都没有给。他在××信用社倒贷款。借给他五万元，一万七千元是给的他现金，借给他八万元是我去××信用社给他转到银行卡了。我的卡、他的卡是在××信用社开的，具体卡号不知道。之后证实，付卫军没有还过我本金，他给过我利息，给了多少利息不知道。记不清如何商定借款利息的，他只是跟我说用完钱会给我利息。付卫军分三次向我借钱，八万元是银行卡转账，一万七和五万元是我给的现金。他就给我*******************这个银行卡打过利息。11、证人张某乙的证言，证实付卫军找我借钱但我没有钱，就把我女儿郑某的一张定期存款单借给他，他说等这个存款单抵押给别人，他就可以借到钱。因存款单是以我女儿郑某的名字存的，我女儿在外地读书，这笔钱也取不出来，所以就把存款单给他了，后来我女儿回来我就把存款单挂失了，之后补办了一个新的存款单。付卫军把我的存款单抵押给郭某甲借的钱，也是我们村的。现在存款单应该在郭某甲手里，不过没用了，我已经重补办了。12、证人张某丙的证言，证实从2016年3月份到2017年5月份，我和付卫军一起在阳泉市郊区××信用社倒贷款，具体为谁倒贷款不知道，我给他提供钱，他在××信用社给别人倒贷款，我们每给别人倒50000元贷款挣取1000元的好处费，这些好处费我挣六百元，付卫军挣四百元。有时他跟我说给别人倒贷款需要钱，我就把钱给他拿上，但很多时候他给别人倒完贷款本金还没有还我，他就又把这部分钱给其他人去倒了，所以具体给别人倒过多少贷款我也不知道。通过倒贷款一共赚取多少钱记不清，但倒贷款期间我给他陆续拿了六十多万本金，最后我算了一下，他还欠我七十万元，其中包括本金三十多万元。2017年5月份，我发现很多人都在找付卫军要钱，我也问他要钱，他骗我钱在给这个人、那个人倒贷款，但倒完贷款他还是拿不出钱来，他才告我说是赌博输了，最后他把他的一辆工程车顶给我，我卖了六万元。找付卫军要钱的有曹某甲、曹某乙、李某甲，具体记不清。13、证人王某乙的证言，证实付卫军好像是2015年到2016年在××信用社倒贷款的事实。14、证人李某丙的证言，证实付卫军好几年前在××信用社倒贷款的事实。15、证人葛某的证言，证实付卫军给自己倒过贷款，在××信用社贷过款的事实。16、证人郭某乙的证言，证实付卫军没有给其倒过贷款，没有帮其还过信用卡。17、证人侯某甲的证言，证实付卫军在××信用社倒贷款，具体时间不清楚，可能是在2016年、2017年倒的，没有给其倒过贷款。18、证人庞某乙的证言，证实2017年7月份，付卫军在××信用社给其倒过50000元的贷款，其给付卫军1000元好处费。19、证人李某丁的证言，证实付卫军以前向我借过钱，已经都还了，他找我借钱的次数挺多，一般借给他现金，银行卡也打过，他还我钱一般是银行卡转给我。记不清相互转账使用的银行卡，我使用过我爸李某戊在××信用社开的卡，付卫军的卡也是××信用社开的卡，卡号都记不清。相互转账的情况记不清。20、被告人付卫军的供述与辩解，因为我骗了李某甲、曹某乙、王某甲、曹某甲、侯海文、杨某、李某乙、庞某甲、张某甲、曹某丙、李某己、曹某丁的钱的事情被抓获归案。我跟他们借钱时告他们用于给别人在××信用社倒贷款，我还说倒五万元的贷款给他们三五百的好处费，用一周左右就连本带好处费都还给他们，但跟他们借的大部分钱都没有用于倒贷款，有的倒完贷款我也没有还他们本金，我就直接都花销和还账了。2017年2月份到2017年8月份的事情，都是在××骗的。我先在××找的李某甲，跟他说我借他点钱用于倒贷款，并且给他好处费，没有固定的好处费比例，有时候给的多点，有时候给的少点，记不清告他具体是给谁倒贷款，但都是在××信用社倒贷款，我以倒贷款的名义分三次找他一共借了二十五万元，其中五万元用于还了我在××信用社的贷款，这笔钱是我第二次找他借的，借时我也是告他倒贷款，其余钱我都自己消费和还账了。后来我分两次还过他本金，一次五万元，一次两万元，好处费记不清了，这些钱都是通过银行转账给的他。2017年7月份我走之前，跟李某甲对了帐，我还欠他本金十八万元，我还给他打了两份借条，一份八万元，一份十万元。后来我还找曹某乙借钱，也是以给别人倒贷款，并且给他好处费的名义借的钱，我找他借了五万元，这五万元用于给杨某倒贷款了，过了一周左右后，杨某的贷款倒出来后，本金我拿上了，这些钱我都吃喝花销和还账了，后来我还过曹某乙两千元，现在还欠他四万八千元。我还找王某甲借钱，也是以给别人倒贷款，并且给他好处费的名义借的钱，分四次一共借了他十来万元，其中一次找他借了五万元，这五万元我给×村的侯某甲在××信用社倒了贷款，大概十天左右才倒出来，倒出来之后我拿上本金，好处费我没问侯某甲要，拿上这些钱我又给我们村的李某丙倒了五万元的贷款，李某丙给了我三百元的好处费，倒完贷款我把本金拿上了，后来这些钱我都自己消费和还账了，之后我还过王某甲七千元，现在还欠他九万三。我找曹某甲借了五万元，也是以给别人倒贷款，并且给他好处费的名义借的钱，这五万元我用于给他邻居庞某乙倒贷款，这个事情他也知道，大概半个月之后，倒完贷款后，庞某乙给了我七八百元的好处费，五万元的本金我自己拿着，这笔钱我给我家买了一个冰箱，其余的我也都消费还账了，后来我还了他三千元，我没有给他好处费。现在我还欠他四万七千元。我给杨某倒完贷款后，没和他要好处费，过了十来天后，我又和杨某借了四万元，当时借钱时，我也没说用于干什么，我就告他说我用几天后还他，借出钱后我把其中的一万块钱还了我们村的王某乙了，剩下的钱都用于还我之前养车欠的钱。我现在还欠杨某四万元。我找邻居李某乙借了五万元，我借时告他说是用几天就还他，其中的三万元我倒过贷款，记不得是给谁倒了，后来我拿上本金后，这笔钱我都还了我欠别人的帐了。后来我还了他两千，现在还欠他四万八千元。我还借了庞某甲六万二千元，分两笔找他借的，第一笔借了五万元，这笔钱是以倒贷款，并且给他好处费的名义借的，第二笔借了一万二千元，我告他是我替别人还信用卡，完了之后我会给他好处费。第一笔的五万元想不起用于干啥了，不是还了欠的账就是还了李某甲本金了，第二笔一万二千元我替××信用社的某某还了信用卡，某某把这笔钱给我之后，某某没给我好处费，其中的五千元我还了自己的信用卡，其余的都自己吃喝消费了。我还了他八千五百元，现在还欠他五万三千五百元。我还找张某甲借了五万元，也是以给别人倒贷款的名义借的，并且我还给他买两条轮胎，这笔钱我用于倒贷款，具体给谁倒记不清，倒完贷款后，我还给他买两条汽车轮胎，本金我自己的都还了账了，当时对方给了我三百五十元的好处费。现在我还欠他五万元。我还找曹某丙借了七万元，是分两次找他借的钱，借钱时我和他说是要还透支卡，后来这些钱中的五万元我用于还了我哥付某的透支卡了，还有两万元还了我自己的透支卡了。他的钱我基本还清了，现在还欠他一万多元。给别人倒过贷款，每次和别人借款我都是说给别人倒贷款，会给借款人好处费，我告他们一般用三五天、一周之内就会把钱还了，没有按期还款。到期后对方催我时，我告他们正在倒着、或者告他们还需要再倒一笔，反正就是以这种理由骗他们，让他们一直相信我还在倒着贷款，我还会给他们点好处费，让他们相信我说的话。其实我拿着他们的钱倒完贷款后就偿还了我之前的债务或者消费了，有的我就没有倒贷款，是直接拿着消费或者偿还之前的债务了。因为我之前欠别人的债务太多，倒完贷款后我就用这些钱偿还我之前欠下的债务，就一直利用这种拆东墙补西墙的方式，一直以倒贷款的名义找别人借钱。2017年2月到8月期间，我没有稳定工作也没有固定收入，更没有偿还能力，所以才采取拆东墙补西墙的方式。我找别人借钱时，我会让他们把钱打到我的农村信用合作联社的卡上，如果他们给我现金，我再把现金存到我的农村信用合作联社的卡上，还钱时我都是用我这张农村信用合作联社的卡给他们转的。农村信用合作联社的卡号*******************，开户人付卫军。第二次供述，郭某甲我找他借了两万元，当时他给了我一万九千五百元，他扣了五百元的利息，这笔钱可能是我自己消费了，记不清是因何找他借钱。王某甲我没有给他打借条，其他人都打了。关于假借倒贷款之由，找他们借来的钱用于何处，我之前养过工程车赔了三十二、三万，这其中包括买车、修车、司机工资。处理交通事故我还花了七、八万。我自己赌博花了十来万，还我自己的信用卡两万，还有还了我在信用社的贷款五万，其余的我都自己吃喝消费了。第三次供述，骗来的这些钱有的倒过贷款，但大部分没倒，我都自己还债或者消费了，即使倒过后，我拿上本金后，我把钱还了我买车欠下的债务了。我是打麻将输了钱的，是在麻将馆玩的，输了有八、九万，都是现金。第四次供述，2016年或者2017年，给杨某、侯某甲、李某丙、庞某乙、王某乙、河底的某某等人倒过贷款，除了某某，其他人都是五万元，某某我给他还了一万多元的信用卡。记不得他们给我多少钱好处费。以倒贷款的名义找曹某丙拿了八万元，现在还剩一万多元没还他。借钱时给曹某丙打过借条，借条上打着欠八元，但我们是熟人，因为我没有把钱还清，所以就一直没有改欠条。21、阳泉农村商业银行股份有限公司××分理处、阳泉市郊区农村信用合作联社××分社提供的资金汇划补充凭证、个人存/取款凭条、小额支付系统专用凭证及客户明细账、阳泉农村商业银行股份有限公司××分理处证明等，证实卡号为*******************的银行卡，户名付卫军，开户行××信用社，开户时间2012年8月30日，以及开户日至今的详细交易情况；卡号为*******************的银行卡，户名曹某丙，以及2011年6月21日至今的详细交易情况；付卫军自2015年至今在阳泉农村商业银行股份有限公司××分理处的借款及还款情况。22、被害人李某甲提供的借条、银行交易凭证、借记卡账户历史明细清单，被害人曹某甲、李某乙、张某甲提供的借条，被害人王某甲提供的微信聊天记录截图、银行交易明细，被害人庞某甲提供的借条、民事判决书，被害人郭某甲提供的借款协议、常住人口登记卡、定期储蓄存单，被害人曹某乙提供的借条、个人存/取款凭条，被害人曹某丙提供的借条及录音光盘等，证实付卫军骗取各被害人钱款的事实。23、郑州市上街区公安局于2019年12月18日出具的抓获经过，证实2019年12月18日郑州市上街区公安局刑侦大队通过情报研判，发现山西省阳泉市公安局郊区分局上网追逃犯罪嫌疑人付卫军在开封市鼓楼区华夏大道搞菜网配送中心附近有车辆卡口信息（卡口图片显示付卫军驾驶车牌号××红色货车）。2019年12月18日19时许，郑州市上街区公安局刑侦大队民警在开封市鼓楼区华夏大道搞菜网配送中心将付卫军抓获。24、阳泉市公安局郊区分局刑侦大队于2020年8月19日出具的情况说明，证实2019年12月18日19时，付卫军在开封市鼓楼区华夏大道搞菜网配送中心被郑州市上街区民警抓获。该局侦查员开车连夜赶赴河南郑州，于2019年12月19日8时许将付卫军押解回阳泉市公安局郊区分局并在办案区对其进行讯问。2019年12月19日13时至2019年12月19日15时，该局侦查员带付卫军去阳泉市第二人民医院进行入所体检并送往看守所羁押。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第八十五条之规定，公安机关拘留人的时候，必须出示拘留证。拘留后，应当立即将被拘留人送看守所羁押，至迟不得超过二十四小时。从付卫军2019年12月18日19时被抓获至2019年12月19日15时羁押至平定看守所未超过二十四小时。25、吸毒现场检测报告书，证实付卫军经毒检结果呈阴性。26、人身检查笔录，证实侦查人员对付卫军进行人身检查的相关情况。27、嫌疑人员前科劣迹调查表，证实付卫军无违法犯罪记录。28、认罪认罚具结书，证实付卫军认罪认罚的相关情况。29、常住人口基本信息，证实被害人、证人及被告人的自然人身份信息。本院认为，被告人付卫军以非法占有为目的，多次诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人付卫军犯罪后如实供述其罪行，系坦白，依法可从轻处罚。鉴于其认罪认罚，可从宽处罚。其辩护人提出的与查明事实及法律规定相符的辩护意见，本院予以采纳。本院综合被告人的认罪态度、犯罪情节、手段及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人付卫军犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月18日起至2030年6月17日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、追缴被告人付卫军的诈骗款项737300元，返还本案各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向阳泉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本十份。审 判 长  张海忠审 判 员  杨铁福审 判 员  王利军人民陪审员  史海明人民陪审员  张 冰人民陪审员  孔彦军人民陪审员  梁慧琴二〇二〇年九月十五日法官 助理  刘 佳书 记 员  刘林瑞