吉林省辽源市龙山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0402刑初198号公诉机关辽源市龙山区人民检察院。被告人张井元，男，1955年6月25日出生，汉族，吉林省辽源市人，初中文化，个体经营者。户籍所在地：吉林省辽源市，现无固定住址。2019年8月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被刑事拘留；同年9月16日因涉嫌犯诈骗罪，被批准逮捕，现羁押于辽源市看守所。辩护人韩帅，吉林常春律师事务所律师。辽源市龙山区人民检察院以龙检刑检刑诉（2020）130号起诉书，指控被告人张井元犯诈骗罪，于2020年6月22日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，于2020年8月20日、9月16日两次公开开庭进行了审理。辽源市龙山区人民检察院指派检察员徐晓广出庭支持公诉，被告人张井元及其辩护人韩帅到庭参加诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控：2014年以来，被告人张井元在经营银杉超市期间，因借给王霞（2015年9月因集资诈骗被刑事拘留后判处无期徒刑）250余万元不能归还。王霞帮助张井元在长春民生银行办理商业贷款及房屋抵押贷款300余万元，并承诺贷款利息由王霞承担，本金归张井元使用。后因王霞未按约定给张井元还贷款利息，张井元开始向民间高利贷借钱用于偿还银行贷款及支付高额利息，并以后贷还前贷，逐渐导致资不抵债。2016年至2017年4月期间，被告人张井元为偿还高息借款，隐瞒其真实的资金状况及无还款能力事实，以银行倒贷款、资金周转等为名，以支付高额利息为诱饵，陆续向被害人借款，并谎称银行贷款下来后立即偿还，骗取被害人的信任，通过借新债还旧债的方式，将借款用于归还之前债务及高额利息。截止至案发，共骗取周峰、乔杰、孙志强等10余名被害人394万元本金，扣除已支付本金和利息造成315.2947万元本金无法归还。案发后，被告人张井元逃匿，并于2019年8月14日被公安机关抓获归案。为证明上述事实，公诉机关当庭提供了被告人供述及辩解、被害人陈述、证人证言、书证、视听资料等相关证据。公诉机关认为：被告人张井元以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪依法追究其刑事责任。建议判处有期徒刑十四年-十五年，并处罚金。被告人张井元对公诉机关指控的事实，当庭辩解称“我向周峰等人借高息还贷，并没有改变借款用途，指控我犯有诈骗罪。我对指控的罪名有异议”。其辩护人认为：被告人张井元没有非法占有他人财物的目的，也没有隐瞒真相，故指控张井元犯诈骗罪，证据不足。经审理查明：被告人张井元在滨河小区经营银杉超市，自2014年以来，张井元为生意资金周转、偿还银行贷款，开始向民间高息借款，以后贷还前贷，支付高额利息，逐渐导致资不抵债。从2017年2月19日开始至2017年4月9日间，张井元在无力偿还高息借款的情况下，隐瞒资金状况和无还款能力的事实，谎称银行贷款下来立即偿还，骗取被害人信任，通过周峰向乔杰、孙志强等10余名被害人借款共计人民币2365,500元。贷款下来后，张井元携50余万元逃匿。上述事实有如下经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：一、书证：1、常住人口信息表，证实张井元自然身份情况；2、抓获经过，证实张井元于2019年8月14日被公安机关抓获；3、报案材料，证实乔杰、孙志强、周峰自述报案情况；4、借条及欠条，证实张井元向周峰及其家人借款248万元（扣利息后实际借款180.144万元）、向乔杰借款24万元（扣利息后实际借款22.8万元）、向孙志强、周长健、冀海军分别借款20万元（扣利息后分别实际借款19万元）、向刘凯、李德海分别借款10万元（扣利息后分别实际借款9.5万）、向张春国借款7万元（扣利息后实际借款6.65万）。5、转账凭证，证实孙志强、乔杰、李德海（于水波）给张井元转账情况。6、银行交易流水，证实张井元账户资金流动情况。7、银行个人账户对账单，证实张井元使用其女儿张巍开户贷款及欠银行贷款294万元情况，使用徐某1账户转款及偿还部分利息、提现情况。8、欠条，证实2015年张井元向徐某2借款250万元，委托王霞代还。9、借款合同，证实张井元向徐某2借款200万元，已还款115万元。10、银行流水，证实张井元给付周峰及家人赵海涛、王海侠等人利息共计800，906元情况。11、民事判决书，证实2017年5月16日，龙山区人民法院判决张井元给付周峰人民币121万元。12、执行裁定书，证实将张井元隆基花园房产执行给周峰的情况。13、民事裁定书、协助执行通知书，证实冀海军诉周峰、张井元、赵津借贷纠纷及执行情况。14、民事裁定书及判决书，证实李影诉张井元借贷纠纷情况，2017年5月16日判决张井元给付周峰人民币20万元；李德海诉周峰、张井元借贷纠纷情况；东融小额贷款公司诉张井元、张巍借款纠纷情况。15、刑事判决书，证实王霞犯集资诈骗罪，于2016年11月2日被辽源市中级人民法院判处无期徒刑。16、情况说明，证实2017年4月24日，圣水湖一楼银杉超市发生债务纠纷情况。17、情况说明及诈骗金额统计，证实2016年以来张井元实际借款金额为315.2947万元。二、被害人陈述1、被害人孙志强陈述，2017年2月，乔杰和我们说张井元要借钱倒贷款用10几天，承诺给月利五分，张井元写的欠条，周峰作为担保人。我借19万元，张井元写的20万元欠条（1万元是利息）、乔杰出借24万元、冀海军出借20万元、周长健出借20万元、刘凯出借10万元、李海德出借20万元、张春国出借7万元；2017年3月9日，乔杰和我们说周峰要借钱，我就没要利息，周峰给我们打的欠条。我借给周峰20万元、冀海军出借25万元、乔宽出借5万元、唐洪宾出借5万元。3月20日，我们找周峰要钱，才知道周峰将这55万元都借给了张井元，张井元又给周峰写了欠条。4月初，我们就找不到张井元了。2、被害人周峰陈述，2015年开始，朋友张井元陆续向我借款用于生意周转和银行还贷，承诺按三分利给我报酬，到2017年，我共借给他248万元，期间他共给我10万元利息。2017年以来具体借款经过:2017年2月20日，出借50万元，其中36万元是通过我的邮政银行卡（尾号2792）转给张井元的，这些钱是我和王海侠各出资10万元，赵海涛出资30万元；2017年3月9日，我通过乔杰借款55万元（其中乔宽5万元、张志强20万元、冀海军25万元、唐洪滨5万元），并将该笔钱转借给张井元；2017年4月9日，我出借30万元，实际转款29.1万元，欠条写我的名字。借钱时张井元说为了倒贷，钱下来后马上偿还。2017年4月份，张井元跑了。3、被害人乔杰陈述，我是通过外甥女婿周峰认识的张井元，他在圣水湖浴池旁边经营银杉超市。2017年2月，周峰说张井元要借10多天钱用于倒贷款，给月利5分。我找到孙志强等人把钱借给张井元，张井元给我们写了欠条。19日，我在邮政储蓄银行往张井元卡号为×××的银行卡内转了22.8万元；3月9日，周峰向我借55万元，我找张志强、冀海军、周长健、李海德、张春国、乔宽、唐洪斌等人借款，后才知道他将钱借给了张井元。大概1个月后，我们找张井元要钱，他跑了，联系不上。被害人刘凯陈述，2017年2月19日，乔杰跟我们说张井元要用钱倒贷款，支付5分利息用10几天。乔杰通知我们带钱到银杉超市，我将9.5万元交给张井元，张井元我打的10万元欠条。3月中旬，就找不到张井元了。被害人李德海陈述，2017年2月，乔杰说张井元要倒贷款借钱用一个礼拜，利息按月算，周峰作担保。我分两次借给张井元共计10万元，张井元给我5,000元利息。3月份就找不到张井元了。被害人周长健陈述，2017年2月，乔杰说张井元要用钱倒贷款，并给利息。19日我让儿子周广浩给张井元账户内转账9.5万元，我又在银杉超市交给张井元9.5万元。1个月后，找张井元要钱，他跑了。被害人张春国陈述，2017年2月，乔杰说张井元借钱用于倒贷，给利息，周峰做担保。19日我通过银行转账将66,500元借给张井元，张井元给我写了7万元欠条。1个月后，听乔杰说张井元跑了，才知道被骗了。被害人唐洪斌陈述，2017年3月9日，乔杰说周峰要用钱，随后我在向阳市政府转盘处的工商银行内交给周峰现金5万元，周峰写了欠条。后来我听乔杰说周峰把钱转借给张井元，张井元跑了。被害人冀海军陈述，2017年2月，周峰通过乔杰联系我们10多个人借钱给张井元倒贷，承诺用1个月，月利5分。19日，我将19万现金送到张井元的银杉超市，张井元给我写了20万元欠条。后张井元跑了，法院裁决执行张井元商店1120箱清风纸巾，折抵3万元。被害人王海侠、赵海涛证言，2017年2月20日，我们通过周峰分别借给张井元10万元、30万元，说用于倒贷，给利息,之后张井元给我们写了欠条。三、证人证言1、证人董某证言，证实2015年开始,张井元向我借款，到期后2016年又续借15万元，重签了合同，规定3分利，我共收到9.9万元利息。2017年4月5日，他最后一次给完我利息就失踪了。2、证人程某证言，证实2016年7月份，我借给张井元20万元用于倒贷。从2016年7月至2017年2月张井元每月给我3,000元利息，共计24,000元，之后张井元就跑了。3、证人袁某证言，证实我是供货商宝山路洗涤用品批发老板。2017年3月，张井元以对公账户锁死为由，向我借款10万元，至今未还。4、证人徐某1证言，证实我是银杉超市收银员。2015年至2017年张井元在长春民生银行贷款，并从我的银行卡转账，钱都转账到张井元和张巍银行卡中。2015年贷款后，张井元给女儿张巍买了一辆奔驰G420。2017年4月17日按照张井元指示，我把超市内现金都送到张井元家。第二天，周峰他们来时超市除了日常货物没有其他东西。5、证人徐某2证言，证实2015年5月，我借给张井元200万元现金，王霞作担保，张井元按月5万元付我利息，共计给我20万元利息。同年9月，王霞因诈骗被抓，我找张井元要钱，9月20日，张井元给我写了一张180万元的欠条，并附一份还款计划。到2016年4月，张井元共计还给我115万元，还欠85万元。6、证人赵某证言，证实张井元于2017年3月14日、29日支付货款共计32,906.34元，至今还欠长春创美公司4万元货款。7、证人王某证言，证实2016年3月，张井元向我借款20万元，月利2分。2017年4月，张井元给我转账22万元及2万元现金，就算把欠款清了。另他还我钱的前几天，向我父亲王元军借10万元，到现在也没还。8、证人许某证言，张井元是我前妻张巍父亲。2015年张井元借我80万元，后来还了。四、被告人张井元供述与辩解，2000年，我开始经营银杉超市，后又成立银杉商贸公司，2002年我将超市产权落在女儿张巍名下。2014年我将这些年积蓄都借给了辽源市伊利奶总代理王霞，因为王霞被判刑，还不上我钱，只能靠银行贷款来周转资金。因资金不够用，我又用超市产权抵押在民生银行贷款134万元。2015年开始，我向周峰及家人赵津、王海侠、赵海涛、李影借款大概100多万元，按照月利5分、3分利息打了欠条，用于偿还银行贷款和资金周转。2017年2月，周峰帮我联系乔杰、李德海、孙志强等十几人，按照月利5分，共借款150多万元，都打了借条，先给的利息，借钱时我说用1个月左右。2017年5月，我还不上银行和个人的钱，这帮人天天找我闹，我受不了就跑了。综上，被告人张井元尽管对公诉机关指控的罪名有异议，但对借款的事实和所写的欠条并不否认，全部供认。张井元在明知自己没有能力偿还借款的情况下，隐瞒事实真相，欺骗被害人，且在贷款下来后，携余款逃匿，非法占有的主观故意非常明确，其行为已构成诈骗罪。事实清楚、证据充分，足资认定属实，本院予以确认。因此，被告人辩解不成立；辩护意见不予采纳。本院认为，被告人张井元以非法占有为目的，隐瞒事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人张井元犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币30万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月14日起至2033年8月13日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人张井元给各被害人退赔违法所得，其中周峰人民币94.1万元（唐洪宾5万元、冀海军25万元、孙志强20万元、乔宽5万元）、乔杰人民币22.8万元、孙志强人民币19万元、周长健人民币19万元、刘凯人民币9.5万元、李德海人民币9.5万元、张春国人民币6.65万元、冀海军人民币16万元、王海侠人民币10万元、赵海涛人民币30万元。如不服本判决可在接到判决书第二日起十日内通过本院，或者直接向辽源市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  姚冬梅审 判 员  孙锡伟审 判 员  陈 敏人民陪审员  丛 军人民陪审员  张忠山人民陪审员  曾书明人民陪审员  赵舜华二〇二〇年九月十八日书 记 员  韩艺迪