吉林省乾安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0723刑初49号 公诉机关乾安县人民检察院。 被告单位乾安县农村信用合作联社，组织机构代码91220723660108703M，地址乾安县乾安镇宇宙大路**。 法定代表人李某1。 诉讼代表人李某2，男，1974年9月5日出生，汉族，吉林省乾安县人，系乾安县农村信用合作联社风险合规科科长。 辩护人韩菁，上海市锦天城（长春）律师事务所律师。 辩护人朱海多，上海市锦天城（长春）律师事务所律师。 被告人刘新宇，男，1973年9月7日出生，汉族，松原市宁江区人，大专文化，中共党员，松原市人大代表，原乾安县农村信用合作联社理事长，住松原市宁江区。因涉嫌违法发放贷款，于2019年3月13日被松原市公安局刑事拘留；因涉嫌违法发放贷款罪，经松原市人民检察院批准，于2019年4月18日由松原市公安局执行逮捕，现羁押于前郭尔罗斯蒙古族自治县看守所。 辩护人张伟，吉林研法律师事务所律师。 被告人戴永志，男，1974年1月19日出生，蒙古族，白城市镇赉县人，大专文化，中共党员，原乾安县农村信用合作联社主任，住白城市镇赉县。因涉嫌违法发放贷款，于2019年3月13日被松原市公安局刑事拘留；因涉嫌违法发放贷款罪，经松原市人民检察院批准，于2019年4月18日由松原市公安局执行逮捕，现羁押于前郭尔罗斯蒙古族自治县看守所。 辩护人王长利，北京盈科（长春）律师事务所律师。 被告人高文东，男，1974年4月30日出生，汉族，松原市前郭县人，大学本科文化，中共党员，原乾安县农村信用合作联社副主任，住松原市开发区。因涉嫌违法发放贷款，于2019年3月13日被松原市公安局刑事拘留；因患有严重疾病，于2019年4月5日被松原市公安局取保候审，于2019年10月16日被乾安县人民检察院取保候审，于2020年4月10日被本院取保候审。 辩护人曲利维，吉林翰昂律师事务所律师。 乾安县人民检察院以乾检一部刑诉〔2020〕44号起诉书指控被告单位乾安县农村信用合作联社（以下简称乾安农联社）、被告人刘新宇、戴永志、高文东犯违法发放贷款罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。在审理过程中，因被告人高文东患有严重疾病，本院于2020年4月20日中止审理，于2020年7月9日恢复审理，于2020年8月10日延长审限三个月。乾安县人民检察院指派检察员李博出庭支持公诉，被告单位乾安农联社诉讼代表人李某2及辩护人韩菁、朱海多、被告人刘新宇及辩护人张伟、被告人戴永志及辩护人王长利、被告人高文东及辩护人曲利维到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2016年初，被告单位乾安县农村信用合作联社（以下简称乾安农联社）为达到单位创收和改制农商行的目的，在主任戴永志的提议下，经理事长刘新宇召开党委会决定开展“同业存放+委托投资（贷款）”模式投资信托产品或购买理财产品，绕道投资（贷款）非标资产业务，并由主任戴永志、副主任高文东为具体负责人。 2016年3月8日，乾安农联社在没有进行任何信用风险评估和实地调查的情况下，利用非标业务通道，分别二次向长春大学旅游学院（系吉林省太阳神建筑装饰工程有限公司（以下简称“太阳神公司”）的子公司）委托发放贷款5亿元，共计10亿元。长春大学旅游学院因无法偿还到期贷款，2016年9月8日，被告人刘新宇、戴永志、高文东采取“借新还旧”的方式，利用上述非标业务的方式向太阳神公司分别发放4亿元、3亿元、3亿元贷款，共计10亿元，用于偿还长春大学旅游学院的借款，因太阳神公司无法偿还到期贷款，被告人刘新宇、戴永志、高文东再次采取“借新还旧”的方式，利用上述非标业务的方式向太阳神公司发放贷款，要求太阳神公司必须压缩本金，减少风险，太阳神公司于2016年11月14日，将4亿元到期借款本金及利息共计4.066亿元偿还给乾安农联社。同年11月24日、12月8日，乾安农联社向太阳神公司分别发放贷款3.8亿元、3亿元、3亿元，共计9.8亿元，用于借新还旧。现造成9.8亿元的损失无法追回。 公诉机关认为，被告单位乾安农联社采用虚假“同业业务”方式，故意规避信贷政策，违法通过同业存放及银行间定向委托投资的方式向长大旅游学院发放贷款10亿元，数额特别巨大，且未对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查，致使9.8亿元本金逾期未收回，造成特别重大损失，被告人刘新宇作为乾安农联社的法定代表人，系单位的管理者，具有决策权，被告人戴永志、高文东系直接负责的主管人员，应当以违法发放贷款罪追究被告单位及三被告人的刑事责任。鉴于在共同犯罪中，被告人刘新宇、戴永志起主要作用，系主犯；被告人高文东起次要作用，系从犯，被告人刘新宇、戴永志犯罪后主动到案并如实供述自己的罪行，系自首，被告人高文东犯罪后如实供述自己的罪行，对被告人刘新宇、戴永志可以从轻或减轻处罚，对被告人高文东应当从轻或减轻处罚。 被告单位乾安农联社对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，没有辩解意见。 被告单位乾安农联社的辩护人认为，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，但被告单位在案发后主动向公安机关坦白案情，并在积极采取措施，力争挽回贷款损失，同时当时办理该笔业务也是基于单位经营考虑，因此被告单位主观恶性不强，同时被告单位虽是经营机构，但基于本案业务有大量贷款尚未收回，希望从轻判处罚金。 被告人刘新宇对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，没有辩解意见，并自愿认罪认罚。 刘新宇的辩护人认为，对起诉书指控的被告人刘新宇构成违法发放贷款罪没有异议，但这些贷款业务是在当时吉林省农村信用联社系统内部进行商业银行改制和创收的大背景下，按照吉林省农联社统一要求进行的，在这种情况下，刘新宇作为乾安县农村信用合作联社理事长，在主任戴永志的提议下，召开了党委会，经过全体党委成员一致同意，决定从事“非标资产业务”，并由戴永志和高文东具体操作非标准贷款业务，是通过承兑汇票及其他通道等形式最终实现的，同银行标准贷款业务有明显区别，对于这种形式发放的贷款到底是不是真正意义上的银行贷款业务，还有待于商榷。本案中，贷款虽已逾期，但债务人吉林省太阳神建筑装饰工程有限公司与债权人乾安县农村信用合作联社及保证人长春大学旅游学院、集安市财源兴达选矿有限公司签订《还款协议》、并由债务人吉林省太阳神建筑装饰工程有限公司与债权人乾安县农村信用合作联社签订了《抵押保证合同》，没有造成特别重大财产损失；被告人刘新宇主动到公安机关投案，如实公式自己的犯罪事实，是自首，具有法定的从轻或减轻处罚情节；刘新宇归案后，充分认识到自己的犯罪行为的社会危害性，自愿认罪悔罪，认罪态度较好，应当依据认罪认罚从宽制度，对被告人刘新宇给予宽大处理；刘新宇犯罪行为的社会危害性不大，犯罪的主观恶性不深，无前科劣迹，属于初犯偶犯。建议对其判处缓刑。 被告人戴永志对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，没有辩解意见，并自愿认罪认罚。 戴永志的辩护人认为，案涉业务属于同业投资和通道业务。依据《关于规范金融机构同业业务的通知》，案涉业务是乾安联社购买（或通过同业存款担保受让资管计划收益权的方式购买）长城证券或万联证券发行的资产管理计划，属于上述通知定义的金融机构同业投资业务；根据《商业银行并表管理与监管指引》，案涉业务是乾安联社借助证券公司作为通道，设立资产管理计划，为长春大学旅游学院进行融资，所产生的信用风险由乾安联社来承担，符合上述指引定义的通道业务。戴永志同时具有认罪认罚和自首情节，应当给予更大的从宽幅度减轻处罚；戴永志一贯表现良好，人身危险性较小，且系初犯、偶犯，建议对其判处缓刑。 被告人高文东对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，没有辩解意见，并自愿认罪认罚。 高文东的辩护人认为，对公诉机关指控高文东犯违法发放贷款罪的罪名和事实均无异议；被告人高文东具有法定和酌定量刑情节：系从犯，在本案中作用相对较小，属于次要或辅助地位；构成自首，高文东到案后，对单位研究案涉业务、具体提议人员和决定人员、前期与吴某接触情况、表决意见书补签环节、是否有风险评估、本单位做案涉业务是否符合银监会规定、案涉业务的实质是发放贷款、本人在案中的作用等案件核心问题均作了如实供述；系初犯、偶犯，无前科劣迹；系单位犯罪，主观恶意较小；本案的损失可以得到弥补或部分弥补；其认罪认罚，再犯可能性小，缓刑不致发生社会危险性；符合酌情减免罚金的条件。 经本院审理查明，2016年初，被告单位乾安县农村信用合作联社（以下简称乾安农联社）为达到单位创收和改制农商行的目的，在不符合投资非标资产的条件下，在主任戴永志的提议下，经理事长刘新宇召开党委会决定开展“同业存放+委托投资（贷款）”模式投资信托产品或购买理财产品，绕道投资（贷款）非标资产业务，并由主任戴永志、副主任高文东为具体负责人。 2016年3月8日，乾安农联社在没有进行任何信用风险评估和实地调查的情况下，利用通道的方式，分别二次向长春大学旅游学院（系吉林省太阳神建筑装饰工程有限公司（以下简称“太阳神公司”）的子公司）委托发放贷款5亿元，共计10亿元。后长春大学旅游学院因无法偿还到期贷款，2016年9月8日，被告人刘新宇、戴永志、高文东采取“借新还旧”的方式，利用上述通道的方式向太阳神公司分别发放4亿元、3亿元、3亿元贷款，共计10亿元，用于偿还长春大学旅游学院的借款。因太阳神公司无法偿还到期贷款，被告人刘新宇、戴永志、高文东再次采取“借新还旧”的方式，利用上述通道方式向太阳神公司发放贷款，要求太阳神公司必须压缩本金，减少风险，太阳神公司分别于2016年12月8日、2016年11月14日将本金及利息偿还给乾安农联社。同年11月24日、12月8日，乾安农联社再次向太阳神公司分别发放贷款3.8亿元、3亿元、3亿元，共计9.8亿元，用于借新还旧。现造成9.8亿元的损失无法追回。 另查明，2020年4月17日，乾安农联社（甲方）与吉林省太阳神建筑装饰工程有限公司（乙方）、长春大学旅游学院（丙方）、集安市财源兴达选矿有限公司达成还款协议（丁方），约定：乙方应于2022年6月25日前将欠款本金、利息、罚息及复利全部还清……首期还款时间为2020年7月25日前……丙方、丁方为乙方偿还本协议项下的全部债务向甲方承担连带责任保证担保……吉林省太阳神建筑装饰工程有限公司以其建设用地使用权及房屋等建筑物及土地附着物为该笔债务做抵押担保，乾安农联社为第三顺序抵押权人，其享有抵押权部分财产价值为3417.15万元。 上述事实，有开庭审理中经过质证、认证的乾安县农村信用合作联社出具的太阳神建筑装饰工程有限公司业务明细表（附：吉林省农村信用社内部业务汇转凭证、汇兑往账凭证及业务回单），2016年11月21日及2016年12月5日的乾安县农村信用合作联社风险管理委员会表决意见书，万联证券有限责任公司于乾安县农村信用合作联社的财务顾问协议书（附：存放同业款项利息收入665万元），恒丰银行杭州分公司的交易表，乾安县农村信用合作联社营业执照，非公司法人信息及企业变更情况，2010年2月26日中共吉林省农联社松原办事处党委文件关于刘新宇任乾安县联社单位副书记副主任主持工作，情况说明，松原市公安局出具的查找太阳神原法人西志敏无果的说明，前郭县看守所关于在押人员高文东的情况说明，高文东在吉林油田总医院及长春中医药大学附属医院的病情介绍及出院诊断书，刘新宇、戴永志、高文东到案经过，刘新宇、戴永志、高文东异地羁押犯罪嫌疑人审批表，松原市人民代表大会常务委员会文件关于允许对松原市人大代表刘新宇采取强制措施的批复，刘新宇、戴永志、高文东的无前科劣迹证明，刘新宇、戴永志、高文东的常住人口数据信息，乾安县农村信用合作联社2016年3月11日出具的：乾安联社-浙商银行上海分行10亿元，长春大学旅游学院卷宗,乾安县农村信用合作联社风险管理委员会表决意见书（附件浙商银行人民币理财产品（专属理财）协议书2016年第42期；浙商银行人民币理财产品（专属理财）说明书42期），乾安县农村信用合作联社与浙商银行股份有限公司上海分行的协议，吉林省长吉图投资有限公司为长春大学旅游学院的保证承诺函，浙商银行人民币理财产品（专属理财）协议书2016年第43期；浙商银行人民币理财产品（专属理财）说明书43期；乾安县农村信用合作联社与浙商银行股份有限公司上海分行的协议，吉林省长吉图投资有限公司为长春大学旅游学院的保证承诺函，万联证券有限责任公司与乾安县农村信用合作联社签订的财务顾问协议书2期、3期，乾安县农村信用合作联社2016年9月8日出具的乾安联社-新疆汇和银行10亿元，吉林省太阳神建筑装饰工程有限公司的卷宗，乾安县农村信用合作联社风险管理委员会表决意见书，附件浙商银行人民币理财产品（专属理财）协议书2016年第42期；浙商银行人民币理财产品（专属理财）说明书42期，乾安县农村信用合作联社与浙商银行股份有限公司上海分行的协议，新疆汇和银行股份有限公司与乾安县农村信用合作联社签订的同业存款合同3份，乾安县农村信用合作联社与新疆汇和银行股份有限公司的同业存款存单质押合同（附处置权利清单），万联证券有限责任公司与乾安县农村信用合作联社签订的财务顾问协议书，吉林省农村信用社汇兑往账凭证，乾安县农村信用合作联社向浙江稠州商业银行股份有限公司的投资指令，稠州银行的回执及委托定向投资业务合作总协议，乾安县农村信用合作联社与浙江稠州商业银行股份有限公司资金业务合作协议，吉林省农村信用社内部业务汇转凭证（3.8亿），长兴长春十一号定向资产管理计划资产管理合同，附各种文件格式样本，委托贷款借款合同，最高额保证合同，乾安县农村信用合作联社吉林省太阳神建筑装饰工程有限公司（浙江稠州银行）金额3.8亿元，期限2016.11.24-2017.5.18，太阳神借款路径图，桂林银行股份有限公司出具的付款给恒丰银行股份有限公司的电子渠道凭证打印两枚，桂林银行金融市场部投资业务档案目录表关于万联证券宸丰三号定向资产管理计划，由乾安县农村信用合作联社提供100%覆盖项目本金金额的存单质押作为担保的手续及桂林银行金融市场部业务审查小组审查投票表及审查意见书，桂林银行金融市场部出具的关于与恒丰银行股份有限公司杭州分行开展3亿元资产受让业务的投资建议书，甲方为桂林银行股份有限公司与乾安县农村信用合作联社的同业存款合同，桂林银行股份有限公司与乾安县农村信用合作联社质押合同（资管合同16期），桂林银行股份有限公司与乾安县农村信用合作联社签订的资产管理计划权益转让协议，恒丰银行股份有限公司杭州分行与桂林银行股份有限公司签订的定向资产管理计划收益权转让合同，桂林银行金融市场部出具的说明计划财务部转3亿元至金融市场部，金融市场部放款审核联系书（附首次检查记录表、投后检查报告及太阳神企业相关资料），桂林银行股份有限公司出具的付款给恒丰银行股份有限公司的电子渠道凭证打印3亿元，桂林银行金融市场部投资业务档案目录表关于万联证券宸丰三号定向资产管理计划，由乾安县农村信用合作联社提供100%覆盖项目本金金额的存单质押作为担保的手续及相关合同，万联证券有限公司2016年12月7日3亿元的投资指令书（第16期）及划款指令，万联证券有限责任公司与新疆汇合银行股份有限公司签订的委托贷款代理协议两份，万联证券出具的划款路线说明及钱某同志的离职说明，万联证券宸丰三号定向资产管理计划资产管理合同，恒丰银行股份有限公司杭州分行为万联证券有限责任公司出具的第16期、17期投资指令书及定向资产管理计划收益权转让合同，恒丰银行业务交易账单及凭证，万联证券有限责任公司营业执照、经营证券业务许可证，万联证券宸丰三号定向资产管理计划资产管理合同，16期、17期万联证券宸丰三号定向资产管理计划中的委托贷款代理协议、保证合同、委托贷款借款合同委托贷款确认书，长城证券股份有限公司委托贷款委托合同，向长城证券股份有限公司划款3.8亿的划款指令，最高额保证合同，浙江稠州商业银行向长城证券股份有限公司的投资指令书及指令书的回执，长兴长春十一号定向资产管理计划资产管理合同，附各种文件格式样本，委托贷款借款合同，上海励国手续财务顾问合作协议4份，浙江稠州手续2016年9月2日乾安县农村信用合作社风险管理委员会表决意见书，委托定向投资业务合作总协议及附件空白投资指令及回执及预留印鉴样本，2016年11月24日投资指令3.8亿（乾安稠州201611-指令1）及更正托管户户名说明，资金业务合作协议，长兴长春十一号定向资产管理计划资产管理合同及附件各种文书样本，投资指令书及及附件、回执，华夏银行2015年7月1日-2019年7月22日吉林省太阳神公司账号×××的存款金融交易明细（含对手信息），2016年11月17日太阳神公司股东大会决议本公司向华夏银行长春分行申请办理3.8亿的委托贷款及周某的法定代表人证明书、股东名单及签字（公章）样本、使用个人公章授权书，2016年11月17日长春大学旅游学院股东大会决议本公司为吉林省太阳神公司向华夏银行长春分行申请办理3.8亿的委托贷款提供连带责任保证及西志敏的法定代表人证明书、股东名单及签字（公章）样本、被授权人名单及签字样本，额度使用申请书，吉林省太阳神公司2016年11月17日向华夏银行长春分行申请金额3.8亿元的额度，担保人为长春大学旅游学院，委托贷款申请书，华夏银行委托贷款授权办理通知及确认书，委托贷款借款合同，华夏银行借款凭证3.8亿，委托贷款委托合同，最高额保证合同，信贷业务申请书，附股东大会决议、股东名单及签字样本、法定代表人证明书、使用个人名章授权书，长春大学旅游学院为吉林省太阳神公司向华夏银行长春分行办理3.8亿以内的委托贷款提供连带责任保证的股东大会决议及股东名单及签字样本、法定代表人证明书、被授权人名单及签字样本，吉林省太阳神公司营业执照、机构信用代码证、开户许可及公司章程，验资报告，附新增注册资本实收情况明细表、变更前后实收资本对照表，信用信息提供查询使用及收据上报授权书，企业信用报告及情况说明，吉林省太阳神建筑装饰工程有限公司二零一五年度审计报告（附太阳神公司2015年12月31日的资产负债表、2015年度的利润表、现金流量表、所有者权益变动表及财务报表附注），长春大学旅游学院民办非企业单位登记信息、税务登记、开户许可、机构代码及长春大学旅游学院章程，信用信息提供查询使用及数据上报授权书，长春大学旅游学院审计报告（附长春大学旅游学院财务报表包括2015年12月31日的资产负债表、2015年度的收入支出表以及财务报表附注，长春大学旅游学院财务报表），长城证券股份有限公司登记信息、开户许可、机构信用代码、经营证券期货业务许可、授权委托书及使用个人名章授权书，长城证券股份有限公司章程，长城证券股份有限公司验资报告，附新增注册资本实收情况明细表、注册资本及实收资本（股本）变更前后对照表、验资事项说明，长城证券股份有限公司2016年4月20日审计报告，长城证券股份有限公司2015年4月28日审计报告，长城证券股份有限公司2016年6月30日证券公司净资本计算表、2016年6月合并利润表、2016年6月30日合并资产负债表，吉林省太阳神建筑装饰工程有限公司企业信息，中国银行业监督管理委员会松原监管分局于2017年4月11日出具的行政处罚案件调查报告【2017】3号，中国银监会松原监管分局行政处罚案件审理报告【2017】1号，中国银监会松原监管分局行政处罚案件审议会议记录2017年第一次，中国银监会松原监管分局行政处罚案件审议会议决议，中国银监会松原监管分局行政处罚意见告知书松银监罚告字（2017）1号-6号，对乾安县农村信用合作联社及刘新宇、戴永志、高文东、金某的处罚告知，中国银监会松原监管分局行政处罚案件结案报告，中国银监会松原监管分局行政处罚决定书（2017）1号-5号，中国银行业监督管理委员会松原银监分局谈话记录，乾安联社稽核审计部于2016年11月11日出具的关于乾安联社开办同业及票据业务的风险提示，中国银行业监督管理委员会松原监管分局检查通知书，中国银监会松原监管分局行政处罚调查通知书，中国银监会松原监管分局行政处罚案件结案登记表，中共乾安县农村信用合作联社委员会文件关于违规开办票据同业投资业务处理决定、关于伊通、敦化、乾安等行社案件及风险事件的处分处理决定、关于伊通、敦化、乾安等行社案件及风险事件有关责任人重新处分处理的决定，中国银监会松原监管分局行政处罚立案登记审批表及案件材料移交审理表，银监处罚手续，万联证券宸丰三号定向资产管理计划资产管理合同，委托贷款代理协议，委托贷款借款合同，保证合同，定向资产管理计划收益权转让合同，资产管理计划权益转让协议，同业存款合同，质押合同，12月7日万联证券宸丰三号定向资产管理计划资产管理合同，（2019）吉0402刑初105号刑事判决书，松原银保监分局对乾安联社违规办理同业业务进行行政处罚的依据说明，中共乾安县农村信用合作联社委员会文件，乾安县农村信用合作联社资金调拨申请单6张，2016年1月5日乾安县农村信用联社党委会关于开展同业业务的会议记录，乾安县农村信用合作联社与吉林省太阳神建筑装饰工程有限公司、长春大学旅游学院、集安市财源兴达选矿有限公司达成的还款协议，抵押担保合同，不动产抵押价格协商议定书，主债权及房地产抵押合同，抵押财产清单，不动产登记证明，证人李某1、金某、董某1、吴某、霍某、周某、刘某1、赵某、林某、李某2、王某1、许某、郭某、钱某、段某、付某、曲某、李某2、刘某2、马某、刘某3、张某、蔡某、董某2、王某2证言，被告人刘新宇、戴永志、高文东供述等证据证实，足以认定。 通过庭审调查，依据查明的事实、证据，针对辩护人的辩护意见，本院评判如下: （一）关于乾安农联社开展的业务是否是同业投资业务或通道业务的问题。经查，乾安农联社在确定用款企业后，为实现发放贷款的目的，利用通道银行或证券公司购买资管计划等手段，将贷款发放给事先确定好的用款企业。实质是发放贷款，形式是同业投资。 （二）关于被告人高文东是否应当认定为自首的问题。高文东在公安机关第一次讯问时供述“……我们行的规模只能放500万元以下的款，之后我们银行就通过同业存款到相关银行，通过相关银行的通道把钱放给相关企业，这就是非标业务……”高文东虽没有直接供述乾安农联社开展的业务是贷款业务，但其已经说明开展这笔业务的实质是因乾安农联社受资本规模限制无法向用款企业发放大额贷款，只能利用通道银行发放贷款，其已经供述了主要犯罪事实，同时具有主动到案的情节，故应当认定高文东是自首。 （三）关于乾安农联社与吉林省太阳神建筑装饰工程有限公司、长春大学旅游学院、集安市财源兴达选矿有限公司达成的还款协议是否可以减轻三被告人处罚的问题。经计算，抵押财产共价值207417.15万元，扣除已为其他债权设定抵押的金额204000万元，剩余3417.15万元为乾安农联社享有的抵押权。本案损失9.8亿元，损失数额特别巨大，至一审辩论结束前尚未得到任何清偿，即使3417.15万元债权已经实现，也不足以减轻对三被告人的处罚。 本院认为，被告单位乾安农联社违反国家金融管理法规的规定，在未对长春大学旅游学院及吉林省太阳神建筑装饰工程有限公司借款用途、经营状况和清偿能力等情况进行审查的前提下，为规避信贷政策，利用通道业务，向其发放贷款，数额特别巨大，造成特别重大损失，乾安农联社开展的业务是党委会集体决定，即体现单位意志，所得收益亦归单位所有，其已构成违法发放贷款罪；被告人刘新宇系乾安农联社理事长，负责乾安农联社的全面工作，其组织召开党委会决议投资信托产品或购买理财产品，后实际开展业务过程中同意利用通道发放贷款；被告人戴永志系乾安农联社主任，主管金融市场部，其参加党委会后同意利用通道发放贷款，在前期沟通及发放、转贷过程中，是直接负责的主管人员；被告人高文东系乾安农联社副主任，分管金融市场部，其参加党委会后同意利用通道发放贷款，在前期沟通及发放过程中，是直接负责的主管人员。三被告人均已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控罪名成立。鉴于在共同犯罪中，刘新宇、戴永志起主要作用，系主犯，高文东起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人刘新宇、戴永志、高文东犯罪后主动到案并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；自愿认罪认罚，依法应从宽处理。对刘新宇的辩护人的辩护意见本院予以采纳，对戴永志的辩护人提出的案涉业务是同业投资和通道业务不予采纳，对其他辩护意见予以采纳，对高文东的辩护人的辩护意见予以采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告单位乾安县农村信用合作联社犯违法发放贷款罪，判处罚金人民币五十万元。 （罚金自判决生效后三十日内缴纳） 二、被告人刘新宇犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月13日起至2024年3月12日止，罚金自判决生效后三十日内缴纳) 三、被告人戴永志犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月13日起至2024年3月12日止，罚金自判决生效后三十日内缴纳) 四、被告人高文东犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算，罚金自判决生效后三十日内缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。 审判长 张勇审判员岳成忠审判员周于晗 二〇二〇年九月十五日 书记员 黄      宏      哲