吉林省吉林市昌邑区人民法院刑事判决书（2020）吉0202刑初21号公诉机关吉林市昌邑区人民检察院。被告人赵育鑫，男，汉族，1988年2月6日出生，公民身份号码：×××，户籍所在地：黑龙江省拜泉县，现住吉林市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年6月28日被刑事拘留，同年7月31日被逮捕，现羁押于吉林市看守所。辩护人李天翔，吉林巡达律师事务所律师。被告人纪盈焕，男，汉族，1988年4月25日出生，公民身份号码：×××，户籍所在地及住所地：辽宁省庄河市青堆镇孔家村板桥屯**。因犯信用卡诈骗罪，于2018年4月13日被辽宁省大连经济技术开发区人民法院判处有期徒刑五年九个月，在辽宁省辽南新入监犯监狱服刑。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪（漏罪），于2019年7月18日被吉林市公安局昌邑分局解回，现羁押于吉林市看守所。被告人张德传，男，汉族，1982年2月20日出生，公民身份号码：×××，户籍所在地：山东省商河县，现住山东省济南市。因犯信用卡诈骗罪，于2018年4月13日被辽宁省大连经济技术开发区人民法院判处有期徒刑五年二个月，在辽宁省营口监狱服刑。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪（漏罪），于2019年7月18日被吉林市公安局昌邑分局解回，现羁押于吉林市看守所。被告人王阳，女，汉族，1986年10月13日出生，公民身份号码：×××，户籍所在地：黑龙江省拜泉县，现住吉林市。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年7月5日被刑事拘留，同年7月31日被逮捕，经本院决定，于2020年5月21日被取保候审于其居住地。辩护人王少滨，吉林巡达律师事务所律师。吉林市昌邑区人民检察院以吉昌检二部刑诉（2019）389号起诉书指控被告人赵育鑫、纪盈焕、张德传犯信用卡诈骗罪，被告人王阳犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。吉林市昌邑区人民检察院指派检察员李某1、高某1出庭支持公诉，被告人赵育鑫及其辩护人李天翔、纪盈焕、张德传、王阳及其辩护人王少滨到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林市昌邑区人民检察院指控：被告人赵育鑫于2017年5、6月间通过网络得知被告人纪盈焕、张德传等人出售经非法改装的可窃取他人银行卡信息的移动刷卡POS机的信息后,在二人处购买改装后POS机、制卡机等设备。被告人赵育鑫将购买回来经过改装的POS机投放到售楼处、美容院等商铺窃取他人的银行卡信息。被告人赵育鑫将窃取来的银行卡信息通过制卡机制作成银行卡,于2016年至2019年间在位于吉林市昌邑区的中国银行股份有限公司吉林解放东路支行等金融机构的ATM自动取款机使用复制的信用卡盗刷人民币共计17.7万余元。被告人王阳（系被告人赵育鑫妻子）明知被告人赵育鑫冒用他人信用卡盗刷犯罪所得人民币7万余元予以窝藏。公诉机关认为，被告人赵育鑫、纪盈焕、张德传之行为均已构成信用卡诈骗罪、被告人王阳之行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应依法惩处。被告人赵育鑫对指控的犯罪事实供认，未做辩解。其辩护人的辩护意见是：被告人赵育鑫系初犯、偶犯，认罪态度好，有坦白情节，积极认罪认罚，主观恶性不深，对社会危险性较轻，有强烈的悔罪之新，并有明显的悔过表现。被告人纪盈焕对指控的犯罪事实有异议，辩称自己没有参与诈骗，只卖给赵育鑫一台改装过的POS机，型号是联迪550，查获的机器不是我销售的，没有参与分赃。被告人张德传对指控的犯罪事实有异议，辩称是2015年卖给赵育鑫改装过的POS机，没有参与诈骗和分赃。被告人王阳对指控的犯罪事实供认，未做辩解。其辩护人的辩护意见是：被告人王阳没有前科，系初犯、偶犯，主观恶性及社会危害性小；如实供述，自愿认罪，有悔罪表现；主动退赃并积极缴纳罚金，应从轻处罚。经审理查明，被告人赵育鑫于2017年5、6月间通过网络得知被告人纪盈焕、张德传等人出售经非法改装的可窃取他人银行卡信息的移动刷卡POS机的信息后,在二人处购买改装后POS机、制卡机等设备。被告人赵育鑫将购买回来经过改装的POS机投放到售楼处、美容院等商铺窃取他人的银行卡信息。被告人赵育鑫将窃取来的银行卡信息通过制卡机制作成银行卡,于2016年至2019年间在位于吉林市昌邑区的中国银行股份有限公司吉林解放东路支行等金融机构的ATM自动取款机使用复制的信用卡盗刷人民币共计181,350元。被告人王阳（系被告人赵育鑫妻子）明知被告人赵育鑫冒用他人信用卡盗刷犯罪所得人民币7万余元予以窝藏。在本院审理过程中，被告人王阳家属向本院返还赃款人民币四万元。上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据证实，足以认定：1破案及抓捕经过载明，四名被告人的到案过程。2刑事裁定书及解回证明载明，被告人纪盈焕因犯信用卡诈骗罪于2018年7月3日分别被辽宁省大连市中级人民法院判处有期徒刑五年九个月；被告人张德传因犯信用卡诈骗罪于2018年7月3日分别被辽宁省大连市中级人民法院判处有期徒刑五年二个月；两名被告人于2019年7月17日解回。3银行交易明细及取款记录载明，被告人赵育鑫的犯罪数额。4搜查笔录和扣押物品清单载明，从被告人赵育鑫住处搜查情况及扣押涉案物品情况，在被告人王阳处扣押人民币三万元。5微信聊天记录及截屏照片载明，被告人赵育鑫和被告人王阳的聊天信息。6证人王某1证言，证实我经营的海娜美养生会馆，使用过赵育鑫提供的POS机。7证人王某2、王某3、王某4证言，证实赵育鑫将POS机等物品交于其亲属王某2、王某3、王某4等人保管。8证人高某2证言，证实帮助一名女子修过苹果6手机.9、证人洪某证言，证实贺斌在其那租过房子，东西还未取走。10、证人李某2证言，证实王阳买公园道一号的门市房刷卡付的首付44万元。11、被害人马某陈述，称2019年5月21日23时58分左右，我的中国农业银行卡被刷走12000元，是在吉林市船营区五星国际名家楼下的农业银行自助取款机被取走的。我的银行卡在丰满区悦蓝湾售楼处刷过POS机。12、被害人徐某陈述，称2019年6月24日23时53分，我的银行卡被盗刷了1102元，2018年1月份左右，我的银行卡在丰满区悦蓝湾售楼处刷过POS机。13、被害人曹某供述，称2017年4月14日0时8分左右，我的吉林银行银行卡被盗刷了，40216元。14、被害人赵某陈述，称2019年6月24日23时50分，我的邮政银行卡被盗刷了2万元。15、被害人王某5陈述，称2019年6月16日23时56分，23时57分，2019年6月17日，我的吉林银行卡被刷走2万元，卡号：×××，我的银行卡在丰满区悦蓝湾售楼处刷过POS机。16、被害人吴某陈述，称2019年6月16日，我的吉林银行卡被刷走2千元，卡号：×××，我的银行卡在丰满区悦蓝湾售楼处刷过POS机。17、被害人刘某1陈述，称2019年6月25日，我的银行卡被刷走3万元，卡号：×××，在丰满区悦蓝湾售楼处刷过POS机。18、被害人李某3陈述，称2019年6月16日23点52分，在中国银行解放东路支行ATM机被人刷走2400元。卡号：×××，在丰满区悦蓝湾售楼处刷过POS机。19、被害人刘某2陈述，称2016年6月16日晚上23时55分，在吉林市××区对面的中国银行被刷走2600元。卡号：×××。在丰满区悦蓝湾售楼处刷过POS机。20、被害人朴某陈述，称2019年6月2日23时50分左右，我的吉林银行卡被刷走3600元，是在吉林市××区支行被刷走的。我的银行卡在丰满区悦蓝湾售楼处刷过POS机。21、被害人王某6陈述，称2019年6月2日23时51分、23时52分，被刷走8000元卡号：×××，在丰满区悦蓝湾售楼处刷过POS机。22、被害人孙某陈述，称2019年6月2日23时52分至次日0时,被刷走28624元。23、被害人杨某陈述，称2019年6月2日23时58分，被刷走10800元，在丰满区悦蓝湾售楼处刷过POS机。24、被害人王某7陈述，称2019年12月16日23点50分、51分，被盗刷1万元，25、被告人赵育鑫供述，供认2017年4月10日晚23时左右，在船营区北极街西山香麓交汇处民生银行ATM使用我制作的三张复制卡取出了人民币12000元人民币。最近一共作案三次，分别在2019年6月2日晚23时50多分，在青年路农业银行用两张复制卡共计刷了4万多人民币，2019年6月16日晚23时50多分在昌邑区解放东路中国银行用2、3张复制卡共计刷了2万多人民币；2019年6月24日晚23时50多分用2、3张复制卡共计刷走3万多元人民币。卖我pos机的人在pos机装有芯片，这个芯片可以读取银行卡信息。共在“卡布奇诺”（纪盈焕）手里购买过6台做过手脚的pos机，“卡布奇诺”安排技术员教我使用动过手脚的pos机。2015年8月，在“卡布奇诺”手里购买过两台深蓝色联迪550型号POS机；2015年9月，又在卡布奇诺”手里购买了两台红色新大陆ME31pos机；2015年12月中旬，在瓦房店车站门前见面，以每台50**元的价格购买了两台做过手脚的pos机。2019年5月，在“温柔的狼”手里买了两台新大陆ME31pos机，这两台pos机还没有使用过。王阳对于我盗窃的事都不知道。我一共给了王阳七万元赃款，有三万被公安机关扣押了，剩余四万王阳还信用卡了。使用自己复制的银行卡在吉林市××区民生银行、五星国际名家楼下的农业银行、临江门大桥环岛华夏银行、吉林市第三人民医院旁边吉林银行、对面的中信银行、青年路的农行、建行、解放大路的中国银行、百业汽配城农业银行取过款。作案时间选择是半夜、23点左右。26、被告人纪盈焕供述，供认其以“卡布奇诺”的QQ名卖给吉林人一台A**机信息采集设备，五六台动过手脚的POS机设备。从赵育鑫处获利一万多元。我让张德传去吉林市给赵育鑫送pos机，教赵育鑫怎么使用pos机设备。吉林人盗取他人银行卡信息后再用写卡器制作成银行卡，拿着制作号的银行卡就可以到银行ATM机取款。我不知道吉林人取了多少钱，我不参与分红。27、被告人张德传供述，供认2014年，纪盈焕说他有渠道能弄到盗取银行卡信息的设备，让我和他合作。我负责安装修理设备，纪盈焕负责进设备和联系买家。纪盈焕的QQ名叫“卡布奇诺”，向吉林市人出售可以盗取他人银行卡信息的POS机和ATM机设备，吉林市人买了几台P**机，都是纪盈焕联系的，我去吉林两次给这名男子送过POS机并教他使用方法，一共卖了8000元。28、被告人王阳供述，供认知道赵育鑫盗刷信用卡的事，几盘菜代表晚上拿多少钱给我，1.5、两个多代表钱数，2019年给我7万。29、辨认笔录载明，赵育鑫辨认高鹏（一哥）、纪盈焕、张德传；张德传辨认赵育鑫；纪盈焕辨认高鹏、赵育鑫；赵育鑫辨认取款现场、作案工具。本院认为，被告人赵育鑫、纪盈焕、张德传窃取他人信用卡信息资料，冒用他人信用卡进行盗刷活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人王阳明知是犯罪所得而予以窝藏，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控罪名均成立。被告人赵育鑫、纪盈焕、张德传系共同犯罪，应按照各自参与的犯罪予以处罚。被告人赵育鑫在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照全部犯罪处罚。被告人纪盈焕、张德传在共同犯罪中均起辅助作用，均系从犯，均予以从轻处罚。被告人赵育鑫、纪盈焕、张德传虽自愿签署认罪认罚具结书，但被告人赵育鑫、纪盈焕、张德传当庭未能如实供述，故对其三人不适用认罪认罚从宽制度。被告人王阳自愿认罪认罚，故可依法从宽处理。关于被告人纪盈焕、张德传提出的未参与诈骗和分赃的辩解意见，因本案系共同犯罪，被告人纪盈焕、张德传出售经非法改装的可窃取他人银行卡信息的移动刷卡POS机给被告人赵育鑫、指导被告人赵育鑫如何使用并负责维修作案设备，为信用卡诈骗罪提供帮助，是信用卡诈骗罪的共犯，故对上述意见，本院均不予采纳。被告人纪盈焕提出的其他辩解意见，无事实和法律依据，本院不予采纳。关于被告人赵育鑫的辩护人提出的初犯、偶犯的辩护意见成立，本院予以采纳。其他辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人王阳的辩护人提出的辩护意见成立，本院予以采纳。鉴于被告人王阳返还赃款，并积极缴纳财产刑，同时鉴于被告人王阳所居住社区同意其进入社区进行矫正并落实帮教，对其宣告缓刑对所居住社区无重大不良影响，故可对其宣告缓刑。综上，根据本案中被告人赵育鑫、纪盈焕、张德传、王阳的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条、第六十九条、第七十条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：1被告人赵育鑫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月28日起至2026年6月27日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）2被告人纪盈焕犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。与前罪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币六万元并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币十一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月13日起至2028年4月12日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）3被告人张德传犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。与前罪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月17日起至2027年9月16日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）4被告人王阳犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）5扣押在案的赃款人民币三万元和被告人王阳返还的赃款人民币四万元，按比例发还给各被害人；责令被告人赵育鑫继续退赔违法所得111，350万元，按比例发还给各被害人；（详见被害人清单）6依法追缴被告人纪盈焕、张德传违法所得，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长 杨 楠审判员 邵 冰人民陪审员 金艳玲 二〇二〇年九月三十日代理书记员 袁玲玉附：被害人列表姓名被盗刷金额(元)1马某12,0002徐某11003曹桂延40,2164赵某20,0005王某520,0006吴某20007刘某120,0048李某324029刘某2260210朴某360211王某6800012孙某28,62413杨某10,80014王某710,000合计181,350