湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0106刑初201号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人黄新民，男，1958年11月12日出生于武汉市，汉族，大学文化程度，武汉融达利投资咨询管理有限公司股东、经理，湖北天合融资担保有限公司总经理，户籍地：武汉市新洲区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月10日被刑事拘留，同年11月15日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。辩护人罗琳，湖北忠三律师事务所律师。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检二部刑诉〔2020〕20号起诉书指控被告人黄新民犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月24日向本院提起公诉。诉讼期间，因本市发生新冠肺炎疫情等不可抗拒的原因，本案于2020年2月24日裁定中止审理，于同年4月20日裁定恢复审理。本院于2020年7月15日依法组成合议庭，公开审理了本案。湖北省武汉市武昌区人民检察院指派检察员何伟出庭支持公诉，被告人黄新民及其辩护人罗琳均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人黄新民伙同熊先建（另案处理）等人，于2011年6月注册成立了武汉融达利投资咨询管理有限公司。被告人黄新民任公司经理、股东，负责公司的运营管理，该公司自成立至2016年4月间，通过口口相传的方式，以投资返利的名义，承诺高额利息，与商某某等人签订借条，进行非法集资，并将集资款直接对外放贷或通过位于本市武昌区的湖北天合融资担保有限公司对外放贷。经审计，造成上述投资人实际损失共计人民币5762835元。后被告人黄新民被公安机关抓获归案。指控上述事实，公诉机关提供有：1.公安机关出具的抓获经过、破案经过；2.书证；3.证人余某、熊某1、刘某1等人的证言；4.投资人商某某、汪某某等人的报案材料及陈述；5.同案犯熊先建的供述与辩解；6.被告人黄新民的供述与辩解；7.湖北涵信会计师事务有限公司出具的鉴定意见书等证据予以证实。公诉机关认为，被告人黄新民伙同他人，违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法追究其刑事责任。公诉机关建议判处被告人黄新民有期徒刑三年至有期徒刑四年，并处罚金。被告人黄新民对起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭自愿认罪。同时辩称自己的行为系公司行为，且自己积极帮助投资人挽回损失，请求对其从轻处罚。辩护人的辩护意见：1.对被告人黄新民构成非法吸收公众存款罪没有意见；2.本案犯罪中黄新民并不承担主要作用；3.应由公司承担投资人的损失，对黄新民的刑罚应参照单位犯罪考虑；4.黄新民积极帮助投资人挽回损失。综上请求对被告人黄新民从轻处罚。经审理查明，2011年6月17日，被告人黄新民伙同熊先建（另案处理）等人注册成立了武汉融达利投资咨询管理有限公司（以下简称融达利公司），经营范围为：投资咨询、财务顾问、企业管理。被告人黄新民任公司总经理，负责公司运营管理，熊先建任副总经理，负责公司财务管理。该公司自成立后，通过在亲戚、朋友之间采用口口相传的方式，承诺高额利息，以投资返利的名义，与商某某等人签订借款协议，非法向社会公众进行集资，并将集资款项直接对外放贷或者通过湖北天合融资担保有限公司（以下简称天合公司）对外放贷。案发后，32名投资人向公安机关报案。经审计，融达利公司自2011年6月至2016年1月间，共计吸收171名投资人资金72430465元（人民币，下同），返还资金66667630元，未返还资金5762835元；报案的32名投资人出借资金共计24953600元，返还资金共计16578498元，未返还资金8375102元；黄新民领取工资及提成共计531100元。被告人黄新民后于2019年10月10日被公安机关抓获归案。认定上述事实的证据有：1.公安机关出具的抓获经过、破案经过，证实被告人黄新民的到案情况。2.书证。⑴武汉融达利投资咨询管理有限公司的工商资料，证实融达利公司于2011年6月17日注册成立，发起人为黄新民，企业类型为有限责任公司，黄新民为经理，经营范围为：投资咨询、财务顾问、企业管理。⑵湖北天合融资担保有限公司的工商资料，证实天合公司成立于2008年6月29日，现法定代表人为库焱祥，黄新民为公司总经理，经营范围为：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资性担保业务、诉讼保全担保、履约担保业务、与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；以自有资金进行投资。⑶被告人黄新民的户籍资料，证实其身份情况。⑷熊先建的银行卡流水，证实自融达利公司成立至2016年1月期间，收取投资人资金及对外放贷的情况。⑸借条及银行转账回单，证实被告人通过融达利公司或者天合公司对外放贷的情况。⑹收款收据，证实融达利公司向不特定人员吸收钱款，并出具加盖融达利公司印章和熊先建签名收据的事实。3.证人证言。⑴余婕：我是2013年3月份通过熊先建介绍到天合公司上班，担任公司的出纳，融达利公司是天合公司的股东之一，两个公司的实际负责人是黄新民。黄新民在天合公司负责银行的担保业务，介绍客户，公司决策，库焱祥是公司的法人。天合公司有找融达利公司借钱、还钱。借钱是黄新民、库焱祥和融达利公司的股东商量借多少钱，利息多少，然后通过熊先建将钱转入我的银行卡内，还钱也是黄新民、库焱祥和融达利公司的股东商量要还多少钱，我就将我银行卡内的公司款转给熊先建。这样的借钱、还钱有很多笔。关于融达利公司的资金，都是从老百姓手上投资来的钱。融达利公司的股东有黄新民、熊先建、蔡某、商正海、刘某2、郑某这六个人，他们每个月都通过自己的亲戚朋友或者社会不定向群体吸收资金到融达利公司，其中熊先建吸收的最多，也主要是通过社会不定向群体吸收的，他们再把吸收的钱通过放贷的形式放出去，天合公司是其中的一个主要放贷渠道，还有小部分个人和公司也向融达利公司借钱。⑵刘某2：我是2012年3月加入融达利公司的，开始是公司的员工，到2013年1、2月份，黄新民让我入股，我就投入20万元入股。融达利公司是由黄新民、熊先建、蔡某、商正海、郑某注册成立的，黄新民是公司总经理和实际控制人，熊先建既是会计又是出纳。融达利公司对外的主要业务就是融资，由各个股东和工作人员通过自己的朋友、亲戚、老乡、同学、同事等拉客户来投资，向客户许诺按照公司规定的年息18%来吸收资金，我们公司再将融资款用于放贷给个人和天合公司，并收取40%-50%的利息。我在该公司共拉拢客户投资约15人左右，融资款项550万元左右。其他的黄新民融资约500万元，熊先建融资约2000万元，蔡某融资约120万元，商正海融资约140万元，郑某没有拉客户融资，冯娟融资约50万元。天合公司的法人是库焱祥，黄新民是公司总经理，其中天合公司的股东之一是融达利公司，两个公司都在武昌区丁字桥的铁路中南物资大厦7楼办公，实际是一套人马两块牌子。⑶蔡某：融达利公司是黄新民和熊先建牵头，拉着我、商正海、郑某五个人于2011年6月成立的，黄新民是公司的总经理，公司的所有事宜都是黄新民说了算，熊先建是副总经理，主要负责财务方面的事情，郑某也是副总经理，我是公司监事，商正海是顾问。融达利公司主要是从事融资、投资以及财务管理的事情，说白了就是从老百姓那里融资，然后将这些钱在外面投资赚取利息，再将这些利息分给融资人和公司股东。公司运营一般都是我们每个人和亲戚朋友谈好后，他们直接找财务会计熊先建，通过刷卡或者现金的方式转到熊先建的卡里，然后熊先建写一个收据并在收据上盖上融达利公司的章子。至于利息都是口头承诺的，月息百分之一点五，年息百分之十八。吸收进来的钱都是通过熊先建进入他的个人账户或者公司账户，然后这些钱再怎么投资出去，投资到哪里都是黄新民和熊先建说了算。关于天合公司是2012年3月份成立的，库焱祥找到黄新民让他担任天合公司的总经理，后来黄新民就将融达利公司整体入股到天合公司，成为股东之一。⑷郑闵：我和黄新民原来是同事，2011年黄新民发起并召集成立了武汉融达利公司，股东有我，黄新民、熊先建、蔡某、商正海、刘某2。其中黄新民和熊先建是主要负责人，公司里的事情他们说了算，黄新民是总经理，熊先建是财务总管，蔡某是办公室主任，刘某2和商正海是顾问，利用他们的身份和关系为公司经营提供方便。公司的主要经营范围是财务咨询、审计、做报表等，实际上以对外融投资为主，就是从事民间资金用于借贷、从中赚取利息差。4.投资人的报案材料和陈述（部分人员）。⑴商东海：我是在新洲区孔埠跑大巴的司机，和当时农村商业银行的主任熊先建熟悉。2012年的时候，熊先建找到我说有闲钱可以放到他那里吃利息，当时我没有把钱放到他那里，后来经过他不断的的宣传，我就心动了，从2014年至2015年两年期间，我和女儿商艳霞、女婿余某、亲戚向求芝一共通过银行转账的方式向熊先建转了101万元，收回3.6万元利息，至今损失97.4万元。熊先建给我们承诺的年息百分之十八，并没有签订合同，只给我们开了个收据。⑵肖海英：我和熊先建是街坊关系，熊先建和几个县委干部刘某2、黄新民、蔡某等人开了个理财公司，当时刘某2是退休的县委书记。熊先建说把钱投资到他那里很稳当，每个月1.5%的利息，年息是18%。我听他这么说，又是县委书记合作，就觉得没问题。我一共投资了30万元，只给了我3.6万元的利息，他收钱后就给我打了个收条。5.同案犯熊先建的供述与辩解：2011年3月份左右，黄新民找我投资建立投资担保公司，主要从事投资放贷、赚取利息，我当时答应了。于是2011年7月成立了融达利公司，开始股东有我、黄新民、蔡某、商正海、郑某五名股东，每人投资4万元，第二年又加入两名股东库焱祥和刘某2。公司业务以放贷为主，每年赚取48%的利息。公司的经营范围为投资咨询、财务顾问、企业管理。公司是没有融资的资质。黄新民是公司的主要负责人，担任总经理，我负责财务工作，担任出纳职位。就是说我负责吸收钱和保管钱，黄新民负责用钱，把融达利公司的钱放给谁都是黄新民说了算，他对这方面比较熟悉，是他提议我们几个股东从自己的熟人或者亲戚朋友那里吸收钱。我们公司大概吸收了70人的投资，全部都是我们老家的街坊邻居，他们把钱放在我们公司，每个月1.5%的利息，每年18%的利息。他们都是以转账的形式转到我个人的银行卡里，没有签订任何合同，只是给他们每个人开了一个收据，一共投资了接近3200万元。到了2016年4月份左右，由于公司收到客户的投资都借给了个人和湖北天合融资担保公司，导致公司内部资金流转不过来，后来就倒闭关门了。关于融达利公司和天合公司是不同的两个公司，融达利公司是天合公司的股东之一，天合公司向融达利公司借了2200万元，天合公司的法人代表库焱祥还写了一张2793万元的借条。后来因为还不上钱，库焱祥又当上了融达利公司的法人代表。6.被告人黄新民的供述和辩解：融达利公司是2011年成立的，我、熊先建、蔡某、商正海四个人每人出资4万元。我负责外围赚钱业务，比如说找客户、拉资源做类似银行贷款申请、企业的财务咨询，熊先建负责公司进钱这一方面的工作，公司的财务、做账、资金进出都是熊先建负责，蔡某、商正海主要是协助熊先建做公司的事。融达利公司的对外借款模式是我来审核他们的申请资料，评估该企业的风险性，我评估完后，就会将该企业的资料、情况与熊先建、蔡某、商正海一起商量，我们四个人都同意后由我负责这个项目，同样是在企业借款的凭证上担保人和责任人上签的我的名字，财务才可以借款，也就是熊先建转钱给借款人。借款的利息在月息百分之二到百分之三之间。我在融达利公司的时候，介绍我两个朋友王某、陈某分别向两个公司投资了30万元和50万元。然后一个叫刘玉兰的通过我向融达利公司投资200万元，还有一个叫王安平的也投了几十万元，具体的我记不清楚。7.武汉涵信会计师事务有限公司出具的鄂涵信【2019】鉴字第195号会计鉴定意见书，证实：⑴案发后有32名投资人报案，出借资金共计24953600元，已还资金共计16578498元，差额8375102元。139名投资人未报案，出借资金共计47476862元，返还资金共计50089132元。2011年8月至2016年1月期间，融达利公司收取171名出借人出借资金共计为72430465元，返还资金合计66667630元，差额5762835元。⑵2011年8月至2015年6月期间，熊先建收取工资收入及提成共计1134490.45元，黄新民收取工资收入及提成共计531100元。⑶熊先建相关账户收入合计为229639201.97元，支出合计为232031712.01元，收支相抵后净收入主要来源为：武汉同城电子支付系统待清算户10170185元、投资人4228954元；净支出主要流向为：对外放贷13543779.50元、融达利股东、员工10006560.41元。⑷熊先建向湖北天合公司及以湖北天合公司名义借款的个人转账金额共计45492194.50元，收回金额共计26050567元，差额为19441627.50元。上述证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人黄新民伙同他人，违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人黄新民的指控，事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人黄新民系融达利公司的发起人、股东及总经理，具体负责对外放贷，在共同犯罪中起主要作用，是主犯；黄新民等人成立融达利公司进行非法集资，系为个人谋取私利，因此本案不属于单位犯罪，对辩护人关于从犯、单位犯罪的辩护意见不予采纳。被告人黄新民到案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。被告人黄新民实施非法吸收公众存款犯罪的时间长、数额巨大，参与人数多，其社会危害性大，公诉机关的量刑建议过轻，本院不予采纳。本案未查封、扣押涉案财物，依法应当对涉案财物继续侦查并追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人黄新民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元（此款于投资人损失追缴完毕后缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月10日起至2024年10月9日止。）二、责令被告人黄新民于本判决生效后退赔非法所得人民币五十三万一千一百元；投资人损失资金继续予以追缴，按比例发还（报案投资人名单及金额附后。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  魏 波人民陪审员  刘克建人民陪审员  吕丹萍二〇二〇年九月十五日书 记 员  谢 涵