上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初3120号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人吴某2，女，1971年12月2日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区，住上海市浦东新区。辩护人周齐，北京大成(上海)律师事务所律师。辩护人朱晓宇，北京大成(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕3463号起诉书指控被告人吴某2犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某出庭支持公诉，被告人吴某2及辩护人周齐、朱晓宇到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2008年5月，钱建中(已死亡)、李京滢(另案处理)注册成立上海财胜投资管理有限公司(以下简称“财胜公司”)，李京滢为法定代表人，钱建中为实际控制人。2008年3月起，钱建中、李京滢在财胜公司未取得金融监管部门批准的情况下，组织、指示他人采用召开酒会、口口相传等方式，向不特定社会公众公开宣传“环球共赢组合集群交易理财产品”，承诺高额固定回报，并以财胜公司的名义与集资参与人签订相关理财合同、托管协议等，非法募集资金，造成集资参与人损失人民币7000余万元(以下币种同)。2011年9月，被告人吴某2担任财胜公司业务员，负责理财产品的销售。至案发，被告人吴某2非法吸收公众资金1700余万元，未兑付金额560余万元。为证实上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了档案机读材料等书证，证人吴某1、王某、常某某等人的证言，集资参与人倪惠芳、顾美华等人的证言及提供的银行交易流水、投资管理协议书等书证，上海华安会计师事务所有限公司出具的《会计鉴定意见书》，案发经过，被告人吴某2的供述及户籍资料等证据。公诉机关认为被告人吴某2违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人吴某2自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；被告人吴某2系自首，可以从轻或减轻处罚。提请依法审判。被告人吴某2对公诉机关指控事实及罪名均无异议，并表示其本人有二百多万元投资款尚未收回，现也愿意退赔违法所得，希望对其从轻处罚。辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，同时认为本案应定性为单位犯罪；其次被告人吴某2只是名普通业务员，应认定为从犯；最后被告人吴某2有二百多万元本金没有收回，扣除收益还损失近六十万元，现在家属尽力帮助退赔违法所得，希望对其减轻处罚并适用缓刑。并提交相关退赔凭证。经审理查明，2008年5月，钱建中(已死亡)、李京滢注册成立财胜公司，李京滢为法定代表人，钱建中为实际控制人。2008年3月起，钱建中、李京滢在财胜公司未取得金融监管部门批准的情况下，组织、指示他人采用召开酒会、口口相传等方式，向不特定社会公众公开宣传“环球共赢组合集群交易理财产品”，承诺高额固定回报，并以财胜公司的名义与集资参与人签订相关理财合同、托管协议等，非法募集资金，造成集资参与人损失7000余万元。2011年9月，被告人吴某2担任财胜公司业务员，负责理财产品的销售。至案发，被告人吴某2非法吸收公众资金1700余万元，未兑付560余万元。另经审计，被告人吴某2本人累计投资33次，投资合计15,606,000元，已兑付本息15,098,500元,未兑付597,500元。被告人吴某2涉案期间内基本工资283,500元,提成美元5,400元,人民币463,680元。2019年4月8日，被告人吴某2主动至公安机关投案，并如实供述自己的罪行。本院审理期间，被告人吴某2退赔违法所得45万元。上述事实，有以下经庭审质证属实的证据予以证实，本院予以确认：1、档案机读材料等书证，证实上海财胜投资管理有限公司等单位的基本信息。2、证人吴某1、王某、常某某等人的供述，证实财胜公司的组织构架、职能分工、业务模式以及被告人吴某2在财胜投资公司的任职情况。3、集资参与人倪惠芳、顾美华等人的证言及提供的银行交易流水、投资管理协议书等书证，证实财胜公司以口口相传等方式，向社会不特定公众宣传及销售理财产品，并且以承诺10%-14%的年化收益率诱使集资参与人倪惠芳等人与该公司签订协议，后公司无法兑付，造成集资参与人实际经济损失。4、上海华安会计师事务所有限公司出具的《会计鉴定意见书》，证实被告人吴某2参与非法吸收公众存款的金额。5、案发经过，证实本案案发及被告人吴某2的到案经过情况。6、相关代管款凭证，证实被告人吴某2的退赔情况。7、被告人吴某2的供述及户籍资料。本院认为，被告人吴某2违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人吴某2自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；被告人吴某2作为公司业务员不控制、决定募集资金的方式、去向，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人吴某2系自首，可以从轻或减轻处罚;被告人吴某2退赔了违法所得45万元，被告人吴某2本人也有部分投资款尚未兑付，量刑时酌情考虑，综上，对被告人吴某2减轻处罚。本案财胜公司成立后以实施非法吸收公众存款为主要活动，不以单位犯罪论处。辩护人相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、退缴的违法所得，依法按集资参与人的实际损失比例发还集资参与人；不足部分继续追缴或责令退赔。被告人吴某2回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督、管理，接受教育，参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  倪建军人民陪审员  傅德祥人民陪审员  虞 敏二〇二〇年九月二十三日书 记 员  张 颖附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。