河南省襄城县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1025刑初61号公诉机关襄城县人民检察院。被告人马旗，男，生于1960年5月4日，汉族，本科文化，许昌一龙食品有限公司法定代表人、许昌三禾科贸有限公司法定代表人、襄城县胜捷房地产经纪有限公司实际控制人，户籍所在地河南省焦作市，住许昌市。2019年8月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被襄城县公安局刑事拘留，同年8月31日被襄城县公安局逮捕。辩护人宋齐光，河南有道律师事务所律师。襄城县人民检察院以襄检二部刑诉〔2020〕4号起诉书指控被告人马旗犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2020年7月27日、2020年8月19日公开开庭进行了审理。襄城县人民检察院指派检察员张浩出庭支持公诉，被告人马旗及其辩护人宋齐光到庭参加诉讼。诉讼中，检察机关建议延期审理一次。现已审理终结。襄城县人民检察院指控，2012年年底，被告人马旗组织成立襄城县胜捷房地产经纪有限公司，在该公司分设一室、二室，并以高息为诱饵，利用公司员工卢某、史某、李某1、赵某2、闫某等人（均另案处理），以签订借款合同、居间借款合同、出具居间借据等手段，面向社会公众吸收存款。至2015年5月份不再兑付本息，存款人多次催要无果。经司法鉴定，马旗等人涉嫌非法吸收公众存款本金56,076,000.00元，涉及公众人数969人次；已支付本金14,672,500.00元；未支付本金余额41,403,500.00元，涉及公众人数642人次；已付利息4,540,325.00元；实际损失金额36,863,175.00元。上述事实有被告人供述、证人证言、鉴定意见、书证等证实。被告人马旗之行为已构成非法吸收公众存款罪,且数额巨大。请依法判处。被告人马旗辩称胜捷公司对外吸收资金的事其并不知情，且其并未参与公司经营，公司经营及对外吸收资金均是卢某、尚学龄等人的行为，与其无关,其不构成非法吸收公众存款罪。其辩护人辩称，首先，二室是史某的业务与马旗无关；其次，胜捷公司业务均是卢某负责的，李某1等七人不仅是员工还是股东，员工集资不属于非法吸收公众存款；第三，本案客户资金除股东员工之外均是来源于李某1、赵某2等人的亲属，亲友和单位内部人员的金额，马旗不应承担责任；第四，马旗并非胜捷公司的实际控制人，本案居间借款担保公司都是胜捷公司的行为并非马旗个人行为。综上，建议对其宣告无罪。经审理查明，2012年年底，被告人马旗组织成立襄城县胜捷房地产经纪有限公司，在该公司分设一室、二室，并以高息为诱饵，利用公司员工卢某、史某、李某1、赵某2、闫某等人（均另案处理），以签订借款合同、居间借款合同、出具居间借据等手段，面向社会公众吸收存款。至2015年5月份不再兑付本息，存款人多次催要无果。经司法鉴定，马旗等人涉嫌非法吸收公众存款本金56,076,000.00元，涉及公众人数969人次；已支付本金14,672,500.00元；未支付本金余额41,403,500.00元，涉及公众人数642人次；已付利息4,540,325.00元；实际损失金额36,863,175.00元。另查明，马旗名下位于许昌市魏都区北大办事处劳动西巷地建家属院2幢东单元3层西户的房产一套已查封，许昌一龙食品有限公司在许昌市建安区邓庄街道办事处的拆迁款依法预冻结。根据被告人马旗的供述，其利用以胜捷房地产经纪有限公司名义非法吸收公众存款的钱购买了位于海南省东方市碧海云天小区G3栋1606号房产，该房产系马旗于2013年作为买受人一次性付款购买。上述事实，被告人马旗在侦查阶段供述了其为筹集资金决定与卢某、尚某1在襄县成立襄城县胜捷房地产经纪有限公司，成立公司应该严格遵守房地产经纪管理办法的有关规定，但实际上没有开展此类业务，卢某负责开展融资业务并负责筹集资金，其负责资金风险管控，其不知道卢某如何融资，不知道资金来源。并供述公司吸收的资金由卢某管理，其让马某（其弟弟）跟卢某联系，卢某把钱打到马某提供的账户上，其交代马某把账记清楚，对其负责。证人马某证实其去襄城县胜捷公司是其哥马旗让其去拿东西或者送东西，马旗平时让其在公司帮助跑跑腿，要要账。其卡上的钱马旗掌握着，没有马旗的话，谁都不能动这些钱。证人孟某证实马旗说他在襄县有人脉，在襄县成立公司的目的应该是筹集资金，其让史某给马旗帮忙。证人史某、赵某1、耿某、卢某、李某1分别证实了襄城县胜捷房地产经纪有限公司是在社会上吸收存款，没有开展与房地产有关业务及马旗是胜捷公司实际控制人。胜捷公司分一室和二室，借款合同和借款凭证是马旗或马旗让别人送到胜捷公司的，上面已经加盖了“许昌一龙食品有限公司”、“许昌浩源农副产品有限公司”和“马旗印”的印鉴，马旗让胜捷公司员工就按这个模式吸收存款，吸收的钱转给马旗，由马旗支配控制，胜捷公司留存的资金使用、开支也要先给马旗说，后经马旗签字入公司账。胜捷公司开支由卢某审核，马旗签字报销入公司账。马旗在胜捷公司给员工开会说国家提倡在民间融资，让几个员工在亲戚、朋友、熟人中吸收闲散资金。马旗还聘请人到胜捷公司给员工讲公司的运营模式、融资方式等。上述证人证言与证人刘某、宋某、李某2、闫某、尚某1、尚某2、陈某、赵某2、周某的证言基本一致且能相互印证。并有证人石俊平、王某、商汉定、李志营、柳松琴、李蓓、闫凤巧、王留兴、王同毅、石茂生、陈小明、王在前、琚会霞、李二晓、杨周民、贾李丽、乔国武、王水莲、陈红民、陈艳菊、李玉明、马玉红、马凤亭、武建民、邓留锋、杨新正、陈冬瑞、张银芬、张长新、寇金宽、张春和、王姣、盛风琴、朱春霞、盛秋菊、王留兴、马晓军、张学民、范艳霞、谢桂平、王德生、冯风铭、王某、王永军、杨土照、张华平、张晓民、张进晓、宋亚东、李献果、张素芳、王晓鹏、苗培亚、宋月霞、王纯、郑国珍、陈艳英、邵光磊、王爱琴、付定然、范书锋、丁素红、程海钦、白秋英、张晓丽、王玉新、田春香、李晓慧、石绍朋、段海生、赵永红、李红霞、安玉彬、崔永玲、张冰、张伟、仝灿学、陈永慧、张亮亮、张国良、黄红旗、沅水芳、闫红霞、王继红、李会利、李遂臣、李建安、张艳平、邓伟峰、尚亚军、李秋英、李国英、崔粉、李留奇、李翠环、李发忠、刘晓崇、刘军占、李晓伟、聂安营、张明明的证言、许昌博远会计师事务所有限公司出具的鉴定意见书、石俊平、王某、商汉定等集资参与人的证言、公司工商注册登记单、资金对账表、居间借款合同、借据、还款计划、襄城县人民法院判决书、襄城县公安局通告、一龙公司、三禾公司工商注册登记单、襄城县胜捷房地产经纪有限公司借往许昌三禾科贸有限公司资金对账表、银行交易明细、查封、冻结决定书、到案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人马旗违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控马旗犯非法吸收公众存款罪成立，予以支持。关于被告人马旗辩称胜捷公司对外吸收资金的事其并不知情，且其并未参与公司经营，公司经营及对外吸收资金均是卢某、尚学龄等人的行为，与其无关，其不构成非法吸收公众存款罪及其辩护人辩称马旗不是胜捷公司实际控制人，史某的业务与马旗无关，卢某等人是公司股东，居间担保是公司行为，公司资金均来源于公司员工的亲属，建议对马旗宣告无罪。经查，非法吸收公众存款罪是指依法无资格从事吸收公众存款业务的单位或者个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本罪侵犯的客体为国家金融管理制度，犯罪对象是公众存款。本罪的客观方面表现为行为人实施了非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为。本罪的主观方面表现为故意。即行为人明知自己的非法吸收公众存款的行为会造成扰乱金融秩序的危害结果，而希望或者放任这种结果的发生。根据相关司法解释的规定，违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，非法吸收公众存款需同时具备四个条件，即：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定时期内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。向社会公开宣传包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息而向社会公众扩散而予以放任等情形。根据庭审查明的事实，被告人马旗于2012年年底组织成立襄城县胜捷房地产经纪有限公司，并以高息为诱饵，利用公司员工卢某、史某、李某1、赵某2、闫某等人，以签订借款合同、居间借款合同、出具居间借据等手段，面向社会公众吸收存款，数额巨大。该事实有证人马某、史某、赵某1、耿某、卢某、李某1、刘某、宋某、李某2、闫某、尚某1、尚某2、陈某、赵某2、周某及集资参与人石俊平、王某、商汉定等证言、公司工商注册登记单、资金对账表、居间借款合同、借据、还款计划等证据证实。足以认定马旗为襄城县胜捷房地产经纪有限公司实际控制人，利用胜捷公司，通过公司员工向社会公众吸收存款，并将存款部分用于向存款户支付本息，部分由其支配的事实，被告人马旗的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。另外，未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款，但是，在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的及以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的行为均应当认定为向社会公众吸收资金。综上，故辩护人的辩称理由无事实和法律依据，依法不予采纳。综合被告人的犯罪情节、社会危害程度及量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、判处被告人马旗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币200000元。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月7日起至2024年8月6日止）。二、追缴违法所得，返还集资参与人；不足部分责令被告人马旗继续退赔集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  李淑亚审判员  任双军审判员  邓 浩二〇二〇年九月二十三日书记员  李静鹤