四川省泸州市江阳区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）川0502民初1578号 原告：刘洪源，男，1953年11月4日出生，汉族，住泸州市江阳区。 委托诉讼代理人：陈楠，泸州市江阳区蓝田法律服务所法律工作者。 被告：四川华宏建设有限公司，住所地：泸州市江阳区中平远路**，统一社会信用代码91510500204705731N。 法定代表人：杨昌国，董事长。 委托诉讼代理人：王奕昕，四川五月花律师事务所律师。 委托诉讼代理人：李璐，上海市锦天城（成都）律师事务所律师。 被告：任义，男，1965年11月27日出生，汉族，住泸州市江阳区。 委托诉讼代理人：李宏，四川拥彗律师事务所律师。 被告：楚大平，男，1965年11月3日出生，汉族，住泸州市龙马潭区。 委托诉讼代理人：莫继军，四川康乾律师事务所律师。 被告：王乙，男，1969年9月25日出生，汉族，住泸州市江阳区。 委托诉讼代理人：王先文，四川时代永嘉律师事务所律师。 原告刘洪源与被告四川华宏建设有限公司（以下简称：华宏建司）、任义、楚大平、王乙民间借贷纠纷一案，本院于2019年11月25日作出（2019）川0502民初4572号民事判决。被告华宏建司不服该判决，上诉于四川省泸州市中级人民法院。2020年3月19日，四川省泸州市中级人民法院作出（2020）川05民终251号民事裁定，裁定撤销本院（2019）川0502民初4572号民事判决，发回重审。本院于2020年4月13日立案后，依法另行组成合议庭分别于2020年6月4日、7月6日公开开庭进行了审理。原告刘洪源的委托诉讼代理人陈楠，被告华宏建司的委托诉讼代理人王奕昕、李璐，被告任义的委托诉讼代理人李宏，被告楚大平的委托诉讼代理人莫继军，被告王乙的委托诉讼代理人王先文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告刘洪源向本院提出诉讼请求：1、判决被告华宏建司立即偿还原告借款4430060元，并从2019年2月3日起按月利率5‰承担逾期支付利息至付清借款时止；2、判决被告任义、楚大平、王乙在被告华宏建司不能足额偿还借款本息时，承担补充支付责任；3、本案诉讼费、保全费由被告承担。重审中，原告变更其诉讼请求为：1、判决被告任义、楚大平、华宏建司共同偿还原告借款4430060元，并从2019年2月3日起按年利率6%支付原告资金占用利息损失；2、判决被告华宏建司对上述欠款承担保证责任；3、判决被告王乙在被告任义、楚大平、华宏建司不能足额偿还借款本息时，承担补充还款责任；4、诉讼费、财产保全费由被告任义、楚大平、华宏建司承担。事实和理由：2014年被告华宏建司承建位于四川省泸州市江阳区油建四组天成苑安居工程。被告任义系华宏建司董事、股东。华宏建司承建上述工程后，与任义签订《项目内部经济责任承包协议》，将该工程非法转包由任义负责。由于该工程需向龙马潭区建设管理中心交纳工程履约保证金，任义经被告楚大平介绍，以项目部的名义向原告借款9430060元予以交纳，并要求原告直接将借款转至华宏建司账户。原告出于对华宏建司的信任，遂同意出借该款并将借款9430060元转入华宏建司账户。事后，因华宏建司任义、楚大平未按时归还原告的借款引发争议。2017年11月5日经双方协商，原告与被告任义、楚大平、王乙签订了《还款计划》，由被告任义、楚大平、王乙委托被告华宏建司偿付借款，华宏建司法定代表人杨昌国亦签字承诺支付。截止2019年2月2日，被告华宏建司、任义按照《还款计划》归还了原告借款500万元，但至今尚欠4430060元及利息未予归还。经查，龙马潭区建设管理中心已退还被告华宏建司工程履约保证金一千万元以上，但被告任义、楚大平、华宏建司没有履行其承诺的全部付款义务，故原告诉至法院，望判如所请。 被告华宏建司辩称，华宏建司不是本案的适格被告，在本案中应为第三人。本案关系有两个，一是刘洪源与其余被告之间的借款关系，二是其余被告与华宏建司之间的委托关系。原告的诉求为民间借贷，请求的相对方应是其余被告。如果其余被告认为华宏建司怠于行使受托行为，可以提起诉讼。但原告与华宏建司无任何法律关系，故应驳回原告对华宏建司的诉讼请求。 被告任义辩称，1、原告涉嫌虚假陈述和虚假诉讼。原告的起诉状和变更诉讼请求申请书中所陈述的事实完全不同，说明原告在作虚假陈述，进行虚假诉讼。2、本案案由为民间借贷纠纷，除原告出具转款依据外，未出现过《借条》、《借据》等凭据，且原告转款凭据上明确注明该款系履约保证金，故原告不能证明有民间借贷的事实存在。3、原告刘洪源不是案涉工程的承包人和实际施工人，原告没有义务向华宏建司缴纳履约保证金且不要利息。4、华宏建司承建案涉工程后，以内部承包方式承包给任义施工，任义又将该工程转包给楚大平施工，楚大平是实际施工人。履约保证金缴纳义务是楚大平。原告系楚大平聘请的施工项目上的财务人员。原告向华宏建司转款943万元应视为楚大平向华宏建司缴纳的履约保证金，结合楚大平自己账户转款500万元履约保证金的事实，可以推断该943万元系楚大平向原告借款，楚大平委托原告向华宏建司转款所形成。因此本案民间借贷应在原告与楚大平之间，与华宏建司和任义无关。5、任义提交《楚大平转刘洪源款明细》载明，华宏建司向楚大平转款12笔，共计11,849,715元，楚大平向刘洪源转款11笔，共计8,839,903元。任义由此认为，楚大平实际在履行向刘洪源借款的义务，且履行金额甚至超出了借款本金。因此，请求驳回原告对任义的诉讼请求。 被告楚大平辩称，楚大平作为案涉项目的实际施工人，款项的支付签订了委托书，载明是华宏建司监督支付，是由华宏建司直接支付给原告。原告未得到款项，应由华宏建司承担。请求驳回原告对楚大平的诉讼请求。 被告王乙辩称，依据还款计划及委托书，原告的借款应当由被告华宏建司承担支付责任，请求驳回原告对被告王乙的诉讼请求。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下： 2014年7月9日，刘洪源通过其中国建设银行账户（62170035900********）向华宏建司中国银行账户（1158********）转款9430060元，附言：履约保证金。同日，楚大平通过其中国工商银行账户（62220823040********）向华宏建司中国银行账户（1158********）转款4715030元，附言：扶琴山水履约保证金。2014年7月10日，华宏建司向泸州市龙马潭区国有资产经营有限公司转款14145090元，附言：抚琴山水履约保证金。 2014年8月14日，华宏建司与泸州市龙马潭区国有资产经营有限公司签订《建设工程施工合同》，约定泸州市龙马潭区国有资产经营有限公司将泸州市抚琴山水安置房（一期）工程发包给华宏建司承建。2014年8月25日，华宏建司与任义签订《项目内部经济责任承包协议》，将其承建的上述工程内部承包给不具备工程资质的任义负责施工，并约定：独立核算、自负盈亏；华宏建司收取工程造价的1.5%作为项目管理费，税费由任义承担（暂按中标价计算，最终以工程结算为取费基数）；本工程项目所需缴纳的费用、保证金等均由任义缴纳等，以及双方的其他权利义务。任义承包该工程后又将该工程转包给不具工程资质的楚大平负责施工。楚大平在案涉工程项目中，聘请原告刘洪源为财务人员，聘请被告王乙为管理人员，聘请被告任义为技术人员。被告任义又系被告华宏建司的股东、董事，并办理了养老、工伤等社会保险。 2016年2月29日、4月20日，刘洪源收到楚大平支付退工程款履约保证金及手续费的两笔款项合计200万元。对此，原告主张此款是楚大平按借款时口头约定月利率2%支付向刘洪源借款9,430,060元的利息。被告楚大平亦表示认可。 2017年11月5日，甲方刘洪源与乙方任义、楚大平、王乙签订《还款计划》约定：因乙方欠刘洪源人民币9,430,060元，经双方协商达成还款计划如下：一、本计划书签订后，在乙方承包的工程所收到的业主方退还的第一笔保证金等款项中，由乙方退还刘洪源3,430,060元；二、本计划书签订后，在乙方承包的工程所收到业主方支付的第二笔款项中，由乙方退还刘洪源300万元；三、本计划书签订后，在乙方承包的工程所收到业主方支付的第三笔款项中，再由乙方退还刘洪源300万元；四、上述退款乙方向华宏建司出具不可撤销委托书，委托华宏建司按照本还款计划书直接支付甲方。如果乙方未按上述计划退还甲方款项，甲方有权就剩余退款一并主张权利；五、本协议签订，乙方统一下达不可撤销委托书经华宏建司签字同意接受委托后，甲方立即向江阳区人民法院申请解除对华宏建司银行基本账户的冻结；六、以上计划经甲、乙双方签字、办妥委托手续并由刘洪源于2017年11月6日在江阳区人民法院办理完对华宏建司基本账户的解封后生效；本计划由华宏建司监督执行。本计划、委托书甲乙双方各一份，并将计划书、委托书交华宏建司备存一份。甲方刘洪源，乙方楚大平、任义、王乙分别签字捺印，华宏建司法定代表人杨昌国在“监督方”处注明“同意监督”。同日，委托人任义、楚大平、王乙向受托人华宏建司出具《委托书》载明“特委托华宏建司在委托人应收款项（含保证金）中，按2017年11月5日委托人与刘洪源签订的《还款计划》确定的付款方式和金额按期直接向刘洪源支付所约定的款项，本委托为不可撤销委托，直至还款计划履行完毕为止。本委托书一式两份，受托人和债权人刘洪源各执一份，特此委托。附：《还款计划》一份”。任义、楚大平、王乙在委托人处签名捺印，华宏建司法定代表人杨昌国在该《委托书》尾部签字并注明“此还款计划与华宏建司无关，在项目资金到位时请财务监督支付”。其后，楚大平向任义出具《承诺书》载明“楚大平于2017年11月5日承诺抚琴山水一期项目刘洪源与任义、楚大平、王乙签订还款计划协议若到期未付，由任义承担的责任部分全责由楚大平承担。原借任义款项（保证金等）在该项目上扣除”。 另查明，泸州市城南建设投资有限公司分别于2017年12月22日、2018年2月11日、2019年1月21日通过国家开发银行四川省分行账户向账户名为“华宏建司抚琴山水安置房一期工程项目部”分别转款3,210,680.79元、2,475,930.19元、17,338,427.19元，摘要注明“付抚琴山水安置房一期工程进度款”。前述转款均计入加盖有泸州市龙马潭区住房和城乡建设局印章的《明细分类账》。 2018年2月13日，泸州市龙马潭区国有资产经营有限公司向华宏建司转款600万元，摘要：退抚琴山水一期工程履约保证金。2018年5月14日，泸州市龙马潭区国有资产经营有限公司向华宏建司转款4524357元，摘要：退抚一工程履约保证金。2018年5月16日，华宏建司向刘洪源的银行账户（62170035900********）转款300万元，附言：退保证金。2019年2月2日，华宏建司向刘洪源的银行账户（62170035900********）转款200万元，附言：退还保证金。 2019年1月31日，任义向华宏建司出具《承诺书》载明“我任义负责对整个抚琴山水工程项目所有的经济债务承担清偿责任，并对该项目承担一切经济和法律责任”。 诉讼中，原告刘洪源以王乙系楚大平聘请的员工，王乙在《还款计划》和《委托书》上的签名是履职行为，不再要求被告王乙在本案中承担民事责任。对此，其他被告均无异议。审理中，经调解，双方当事人未能达成调解协议。 本院认为，原告刘洪源2014年7月9日将9,430,060元转入华宏建司并注明用途为履约保证金。同日，被告楚大平亦向华宏建司转入履约保证金4,715,030元。两笔资金合计14,145,090元。华宏建司收到该款后，于2014年7月10日向泸州市龙马潭区国有资产经营有限公司转抚琴山水履约保证金14,145,090元。华宏建司与泸州市龙马潭区国有资产经营有限公司签订《建设工程施工合同》，承建泸州市抚琴山水安置房（一期）工程后，以内部承包方式将其承建的上述工程转包给不具备工程资质的任义，任义又将该工程转包给同样不具工程资质的楚大平负责施工。根据华宏建司与任义签订的《项目内部经济责任承包协议》，缴纳履约保证金属任义的义务。任义通过刘洪源、楚大平的账户将该款转入华宏建司，再由华宏建司向泸州市龙马潭区国有资产经营有限公司缴纳，属履行缴纳履约保证金义务的行为。刘洪源分别于2016年2月29日、4月20日，共计收到楚大平支付借款时口头约定的利息200万元，结合2017年11月5日刘洪源与任义、楚大平、王乙签订《还款计划》时，均未将华宏建司列为借款方，而华宏建司仅签字同意监督支付的事实，可以认定华宏建司主张其并非借贷关系的主体符合客观实际。鉴于双方当事人对王乙系楚大平聘请的管理人员，其签字行为属履职行为而无需在本案中承担民事责任均无异议。因此，本案中，华宏建司、王乙均不负有偿还借款的义务。案涉其他诉讼主体若认为华宏建司怠于行使委托付款的义务，可以另行主张权利。由此可见，本案的借贷关系的实际借款人是任义、楚大平。被告任义虽主张楚大平已履行了还款义务，但其举出《楚大平转刘洪源款明细》载明的相关转款均发生在双方2017年11月5日签订《还款计划》之前，而刘洪源又系楚大平聘请的财务人员，且刘洪源亦举出相关对应开支明细予以说明，故被告任义举出的证据不足以证实其主张的事实。鉴于被告任义、楚大平尚欠原告的借款4,430,060元未按约归还，给原告造成了相应的资金占用损失，故原告要求被告任义、楚大平共同偿还原告的借款4,430,060元，并从2019年2月3日起按年利率6%支付原告资金占用利息损失的主张，符合法律规定，本院依法应予支持。 综上所述，为保护当事人的合法权益，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第二百零六条、第二百一十条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条，《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法＞的解释》第九十条的规定，判决如下： 一、被告任义、楚大平于本判决生效之日起十日内，偿还原告刘洪源的借款4,430,060元及资金占用利息损失（资金占用利息损失以借款4,430,060元为基数，从2019年2月3日起按年利率6%支付至借款付清之日止）； 二、驳回原告刘洪源的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 本案案件受理费42,240元、保全费5,000元，合计47,240元，由被告任义、楚大平负担。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于四川省泸州市中级人民法院。 审 判 长  吴晓明 人民陪审员  祝 建 人民陪审员  韩云芬 二〇二〇年九月九日 书 记 员  鲜佳芯