福建省屏南县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0923刑初141号 公诉机关屏南县人民检察院。 被告人高孔烨，男，1990年12月29日出生于福建省屏南县，汉族，初中文化，无业，住屏南县（户籍地）。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年11月21日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现羁押于屏南县看守所。 辩护人陈清群，福建国富律师事务所律师。 被告人林陈锋，男，1996年8月25日出生于福建省屏南县，汉族，高中文化，个体户，住屏南县（户籍地屏南县）。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年11月22日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现羁押于屏南县看守所。 辩护人张**、林丽珍，福建梅占律师事务所律师。 被告人包雨榕，男，1996年10月10日出生于福建省屏南县，汉族，中专文化，务工，住屏南县。曾因驾驶与驾驶证载明的准驾车型不相符合的非汽车类机动车、饮酒后驾驶机动车，于2018年10月9日被屏南县公安局交通警察大队罚款人民币（币种下同）1300元，并处暂扣机动车驾驶证六个月。现因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年11月21日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现羁押于屏南县看守所。 辩护人梅曼、赵桂华，上海靖予霖（福州）律师事务所律师。 被告人王清圳，男，1990年2月15日出生于福建省古田县，汉族，中专文化，无业，住屏南县。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年11月21日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕，2020年1月7日被取保候审，2020年9月4日经本院决定被逮捕。现羁押于屏南县看守所。 被告人陆椿（曾用名“陆德椿”），男，1997年8月26日出生于福建省屏南县，汉族，大专文化，无业，住屏南县。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年11月21日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕，2020年3月26日被取保候审，2020年9月4日经本院决定被逮捕。现羁押于屏南县看守所。 被告人黄俐娜，女，1989年8月6日出生于福建省屏南县，汉族，高中文化，无业，住屏南县。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年11月21日被屏南县公安局刑事拘留，同年12月27日被逮捕，2020年3月27日被取保候审，2020年9月4日经本院决定被逮捕，因怀孕无法执行逮捕，于同日变更强制措施为监视居住。 屏南县人民检察院以屏检一部刑诉〔2020〕34号起诉书指控被告人高孔烨、林陈锋、包雨榕、王清圳、陆椿、黄俐娜犯敲诈勒索罪，于2020年8月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，不公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察官甘怀清，检察官助理罗贺文出庭支持公诉，被告人高孔烨及其辩护人陈清群，被告人林陈锋及其辩护人张**、林丽珍，被告人包雨榕及其辩护人梅曼、赵桂华、被告人王清圳、陆椿、黄俐娜到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年3月至6月间，陈章湖（另案处理）在张申龙（另案处理）支持下，伙同被告人林陈锋先后纠集被告人高孔烨、包雨榕、王清圳、陆椿、黄俐娜，在宁德市蕉城区成立“金顺金融”公司（以下简称“金顺”），利用借贷宝网络借贷平台从事非法网络放贷形式的“套路贷”犯罪活动，多次采取“软暴力”手段滋扰借款人或借款人的亲朋好友，迫使借款人偿还虚高的借款本金、高额利息及“展期费”等，从而攫取非法利益，并形成了以同案人陈章湖为首要分子，被告人高孔烨、林陈锋、包雨榕、王清圳、陆椿、黄俐娜等人为成员的恶势力犯罪集团。 该犯罪集团在实施犯罪过程中，各成员之间分工明确，互相配合严密，在“金顺”中安排设立客服、审核、财务、催收等不同岗位。其中，由客服人员通过电话、短信等方式寻找需要借款的人员并推送审核人员联系方式；审核人员在与借款人联系时，通过获取借款人身份证正反面照片、个人通讯录、通话记录等个人资料，登录借款人借贷宝平台账户查看借、还款记录等方式，对借款人还款能力进行审核、评估，并将通过审核的借款人推送给财务人员；财务人员则对通过审核的借款人再次评估，并决定放款给借款人，借款人则要将一般为账面借款金额30%的钱款作为“砍头息”转回给财务人员，借款实际到手金额一般为账面借款金额的70%,有时财务人员还在部分合同中虚增与“砍头息”金额一致的借款作为“保证金”，通过伪造资金走账流水，恶意垒高借款金额。借款周期一般为7天，到期后借款人需偿还除“保证金”外的账面借款金额，若借款人在到期时无法还款，财务或催收人员则利用借贷宝网络借贷平台的“展期”功能，要求借款人再次支付与“砍头息”金额一致的钱款作为“展期费”向出借人申请展期，即延长一次还款周期。若借款人未能及时还款或展期，催收人员则通过拨打电话、发送短信、验证码轰炸等方式辱骂、威胁、恐吓、滋扰借款人或其亲友，迫使借款人支付虚高的借款本金和“展期费”，以占有他人财物，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响。 以陈章湖为首的恶势力犯罪集团所经营的“金顺”公司中，被告人高孔烨出资12500元占股2.5%，被告人林陈锋、包雨榕共同出资100000元占股20%，被告人黄俐娜担任客服，被告人王清圳、陆椿负责客服、审核，被告人林陈锋负责财务，被告人包雨榕负责催收。期间，被告人林陈锋领取工资、分红、补贴共计30000元；被告人包雨榕、陆椿、黄俐娜、王清圳分别领取工资补贴18000元、16000元、16000元、13000元。 经福建德健会计师事务所有限公司审计，自2018年3月22日至6月3日，该犯罪集团通过“金顺”公司向500余名借款人放款累计2166820元本金，收回2605125.99元本息，未收回本金351750元，共非法获利790055.99元，并造成被害人损失。其中，在案被害人柯某1损失6500元、刘某1损失5200元、刘某2在损失2300元、胡某损失1510元、潘某损失1100元、郭某损失700元。 此外，被告人高孔烨、林陈锋于2017年至2018年间，另参与“浩宇金服”公司（以下简称“浩宇”）、“金胜借条”公司（以下简称“金胜”）从事非法网络放贷形式的“套路贷”犯罪活动，两家公司采取与“金顺”相同的犯罪手段和经营模式进行非法网络放贷，使用“软暴力”手段滋扰借款人或借款人的亲朋好友，迫使借款人偿还虚高的借款本金、高额利息及“展期费”等，从而攫取非法利益。其中，被告人高孔烨于2017年8月至2018年6月参与“浩宇”公司，出资150000元，占股14%,并担任审核，期间领取工资50000余元；被告人林陈峰经陈章湖邀请于2017年12月至2018年2月参与“浩宇”公司，并担任审核，期间领取工资6000元。2017年11月13日至2018年9月19日间，高孔烨、林陈锋参与“金胜”公司，高孔烨出资70000元，占股7%，未分红获利；林陈锋占股2.5%,获分红24000元。 经福建德健会计师事务所有限公司审计，“浩宇”公司在2017年8月至2018年6月被告人高孔烨参与期间，放款累计17084730元，收回20164058.06元，未收回2440990元，共非法获利5520318.06元；在2017年12月至2018年2月被告人林陈峰参与期间，放款累计1882370元，收回2271997.08元，未收回247140元，共非法获利636767.08元。“金胜”公司于2017年11月13日至2018年9月19日间，放款累计5460890元，收回6747182.19元，未收回852290元，共非法获利2138582.19元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人高孔烨、林陈锋、包雨榕、王清圳、陆椿、黄俐娜的供述和辩解；同案人张申龙、陈章湖、陈章坚、张陵、苏如强、杨鸿、陈诗杰、郑美琴的供述；被害人柯某1、刘某1、刘某2在、胡某、潘某、郭某、孙某、陈某1、朱某、刘某3、郑某、周某1、陈某2、孟某等人的陈述；证人柯某2、王某、鲍某、陈某3、周某2的证言；福建德健会计师事务所出具的司法鉴证专项报告；搜查笔录、搜查照片，提取笔录、提取照片；扣押决定书、扣押清单；电子数据检查工作记录、电子数据；微信聊天记录；银行账户交易明细、支付宝账单；不动产登记查询证明、机动车信息查询结果单、车辆档案；屏南县公安局出具的户籍证明、到案经过、侦查终结报告、查询违法犯罪记录情况说明、行政处罚决定书等证据。 公诉机关认为，被告人高孔烨、林陈锋、包雨榕、王清圳、陆椿、黄俐娜参加以同案人陈章湖为首要分子的恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，依托借贷宝网络借贷平台从事非法网络放贷，多次结伙采用“软暴力”手段强行索取他人财物，数额特别巨大，六被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条的规定，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人王清圳、陆椿、黄俐娜在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，应当减轻处罚。被告人包雨榕有劣迹，应酌情从重处罚。被告人高孔烨、王清圳、陆椿、黄俐娜具有坦白情节，且自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人包雨榕具有坦白情节，可以从轻处罚。被告人高孔烨检举同案嫌疑人具体住址的行为，虽不能认定为立功，但可以酌情从轻处罚。被告人包雨榕、王清圳、陆椿、黄俐娜有退赃，可以酌情从轻处罚。被告人林陈锋到案后，能如实供述自己的罪行，但对于同案人包雨榕的重要涉案行为予以隐瞒，不能认定为坦白。建议判处被告人高孔烨有期徒刑十一年六个月至十三年，并处罚金人民币150000元至300000元；建议判处被告人林陈锋有期徒刑十一年三个月至十二年六个月，并处罚金人民币150000元至300000元；建议判处包雨榕有期徒刑十年至十一年，并处罚金人民币50000元至200000元；建议判处被告人王清圳有期徒刑三年至五年，并处罚金人民币30000元至100000元；建议判处被告人陆椿有期徒刑三年至五年，并处罚金人民币30000元至100000元；建议判处被告人黄俐娜有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币30000元至80000元。 被告人高孔烨、王清圳、陆椿、黄俐娜对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人包雨榕对起诉书指控的主要犯罪事实及罪名无异议。被告人林陈锋对起诉书指控的主要犯罪事实及罪名无异议，但犯罪金额有异议，辩称“金顺”、“浩宇”、“金胜”经营期间存在部分借款无暴力催收行为，被害人自动还款，这部分放款行为仅为普通民间借贷，因此犯罪数额应当扣除无暴力催收的部分。 被告人高孔烨的辩护人认为：1.本案不应认定为恶势力犯罪集团犯罪。本案是从网络借款转化而来的犯罪，本质目的是谋取经济利益，符合“单纯为谋取经济利益”而实施的违法犯罪活动，且本案的催收行为应与暴力催收相区别，不具有为非作恶、欺压百姓的特征，因此本案不应定性为涉恶案件。2.本案不应全部定为敲诈勒索罪。审计报告计算出来的金额应当将被害人主动还款的金额以及未收回的本金予以扣除，按照其他相适应的罪行进行定罪量刑。3.被告人高孔烨系从犯。本案的被告人是恶势力犯罪集团中的一个分支，在被告人高孔烨加入该组织之前，该组织各方面已经成熟完善，高孔烨未参与组织管理制度的制定，也未参与经营管理，应认定为从犯。4.被告人高孔烨具有坦白、立功情节，且系偶犯、初犯，无前科劣迹，应从轻处罚。 被告人林陈锋的辩护人认为：1.本案不应认定为恶势力犯罪集团犯罪。本案虽有催收行为，但不是暴力催收，也不具有为非作恶、欺压百姓的性质。2.被告人林陈锋不构成敲诈勒索罪。本案被告人催讨基于债权债务关系中的款项，不是强行索取公私财物；没有恶意制造违约，被害人为满足借款目的自愿接受高额“砍头息”及“展期费”；本案虽有采取“轰炸”等催收手段，但达不到有效胁迫的程度；因此不符合敲诈勒索罪的构成要件。3.按照审计报告计算的数额来确定犯罪数额是不合理的。本案是基于自愿的民事借款行为，且部分被害人是自愿还款，计算犯罪金额应扣除未催收部分的金额。4.被告人林陈锋具有从轻处罚的情节。本案被害人具有明显过错，且被害人陈述因此自杀、离婚等与被告人的行为没有直接的因果关系；被告人林陈锋具有坦白情节；被告人林陈锋不是公司法真正意义上的股东，只是普通的财务人员，且没有催收行为，应认定为从犯。 被告人包雨榕的辩护人认为：1.被告人包雨榕不具有股东身份。“金顺”不是法律意义上的公司，包雨榕也不具有法律意义上的股东身份。被告人林陈锋也一直强调其在“金顺”占股20%，系其独占，与包雨榕无关，且同案人陈章湖的供述中提到进入公司的人本来都要给股份，包雨榕自认为自己有股份，而实际只有领取工资未获分红，因此包雨榕占股的事实不清。2.被告人包雨榕是从犯。包雨榕未参与公司的设立、组建和人员招募，未参与借款流程设计，其从事催收岗位也是陈章湖安排的，仅是借贷中的一个环节，在共同犯罪中起次要和辅助作用，应认定为从犯。3.被告人包雨榕的犯罪金额不应以全案的犯罪数额来确定，应扣除被害人自愿还款的部分，仅计算被催收部分的金额。4.被告人包雨榕具有从轻处罚的情节。包雨榕系偶犯、初犯，具有坦白情节，且为从犯，应比照从轻处罚。 经审理查明，2018年3月至6月间，被告人林陈锋伙同同案人陈章湖（另案处理）先后纠集了被告人高孔烨、包雨榕、王清圳、陆椿、黄俐娜在宁德市蕉城区成立“金顺”公司。该公司依托借贷宝网络借贷平台从事非法网络放贷形式的“套路贷”犯罪活动，多次采取“软暴力”手段滋扰借款人或借款人的亲朋好友，迫使借款人偿还虚高的借款本金、高额利息及“展期费”等，从而攫取非法利益，并形成了以同案人陈章湖为首要分子，被告人高孔烨、林陈锋、包雨榕、王清圳、陆椿、黄俐娜等人为成员的恶势力犯罪集团。 在“金顺”中，张申龙是公司的实际控制人，陈章湖是负责人、负责日常管理，被告人林陈锋、包雨榕、高孔烨分别出资70000元、30000元、12500元，在“金顺”各占股14%、6%、2.5%。期间，被告人林陈锋领取工资、分红、补贴共计30000元；包雨榕、陆椿、黄俐娜、王清圳分别领取工资补贴18000元、16000元、16000元、13000元。 该犯罪集团在实施犯罪过程中，安排设立客服、审核、财务、催收等不同岗位，组织成员相对固定，各成员之间分工明确，互相配合严密。其中，被告人黄俐娜担任客服，即通过打电话的方式寻找需要借款的人员并推送审核人员的联系方式；被告人王清圳、陆椿负责客服的同时还负责审核，审核即通过获取借款人身份证正反面照片、手持身份证照片、手机通讯录、通话记录等个人资料，登录借款人借贷宝平台账户查看借、还款记录等方式，对借款人的还款能力进行审核、评估，并将通过审核的借款人推送给财务人员；被告人林陈锋负责财务，即对通过审核的借款人再次评估，并决定放款给借款人。借款人要将一般为账面借款总金额30%的钱款作为“砍头息”转回给财务人员，即被害人实际到手金额为借贷宝平台借款金额的70％左右,有时财务人员还在部分合同中虚增与“砍头息”金额一致的借款作为“保证金”，通过伪造资金走账流水，恶意垒高借款金额。借款周期一般为7天，到期后借款人需偿还除“保证金”外的账面借款金额，若借款人到期无法还款，财务或催收人员则利用借贷宝网络借贷平台的“展期”功能，要求借款人线下支付与“砍头息”金额一致的钱款作为“展期费”向出借人申请展期，即延长一次还款周期。若借款人未及时还款或展期，财务人员会将逾期的被害人信息推送给催收人员。被告人包雨榕在公司中从事催收岗位，即通过拨打电话、发送短信、验证码轰炸等方式辱骂、威胁、恐吓、滋扰借款人或其亲友，以“软暴力”手段迫使借款人支付虚高的借款本金、高额利息及“展期费”，以此非法占有他人财物，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响。 经福建德健会计师事务所有限公司审计，2018年3月22日至6月3日，该犯罪集团通过“金顺”公司向500余名借款人放款累计2166820元本金，收回2605125.99元本息，未收回本金351750元，共非法获利790055.99元。并造成被害人损失，其中查实被害人柯某1损失6500元、刘某1损失5200元、刘某2在损失2300元、胡某损失1510元、潘某损失1100元、郭某损失700元。 此外，被告人高孔烨、林陈锋于2017年至2018年间，另参与“浩宇”、“金胜”从事非法网络放贷形式的“套路贷”犯罪活动，两家公司采取与“金顺”公司相同的犯罪手段和经营模式进行非法网络放贷，使用“软暴力”手段滋扰借款人或借款人的亲朋好友，迫使借款人偿还虚高的借款本金、高额利息及“展期费”等，从而攫取非法利益。其中，被告人高孔烨于2017年8月至2018年6月参与“浩宇”公司，被告人林陈峰经陈章湖的邀请于2017年12月至2018年2月参与该公司，该公司设立在宁德市，同案人张申龙和叶超负责财务，被告人高孔烨、林陈锋担任审核，同案人陈章湖负责催收，公司使用同案人张申龙和叶超的借贷宝账户进行放款，使用同案人张申龙的支付宝账户进行收放款。期间，被告人高孔烨出资150000元，占股14%,领取工资50000余元；被告人林陈锋领取工资6000元。2017年11月至2018年9月，高孔烨、林陈锋还参与了“金胜”公司，该公司设立在宁德市华府豪庭小区，同案人张申龙是公司的实际控制人，同案人陈章坚是负责人、负责日常管理，被告人高孔烨出资70000元，占股7%，未分红获利；林陈锋占股2.5%,获分红24000元。 经福建德健会计师事务所有限公司审计，“浩宇”公司在2017年8月至2018年6月被告人高孔烨参与期间，放款累计17084730元本金，收回20164058.06元本息，未收回2440990元本金，共非法获利5520318.06元；在2017年12月至2018年2月被告人林陈峰参与期间，放款累计1882370元本金，收回2271997.08元本息，未收回247140元本金，共非法获利636767.08元。并造成被害人损失，其中查实被害人孙某损失9680元；胡某损失7840元；叶海玲损失5840元；刘某1损失5250元；陈某1损失4160元；朱某损失3300元；柯某1损失2200元；刘某3损失2000元；郑某损失1950元。 经福建德健会计师事务所有限公司审计，“金胜”公司于2017年11月13日至2018年9月19日经营期间，放款累计5460890元本金，收回6747182.19元本息，未收回852290元本金，共非法获利2138582.19元。并造成被害人损失，其中查实被害人周某1损失13080元，刘某1损失9600元，陈某2损失5500元；孟某损失4600元，胡某损失3480元。 2019年11月21日，被告人高孔烨在屏南县洋中新村一处民房被民警抓获到案；被告人林陈锋在屏南县丽华家具城一楼大厅被民警抓获到案；被告人包雨榕在福州仓山区被民警抓获到案；被告人王清圳在屏南县被抓获到案;被告人陆椿在屏南县被民警抓获到案；被告人黄俐娜在福州市店面被民警抓获到案。 案发后，屏南县公安局查扣被告人高孔烨的手机4部、闽Ｊ×××××雅阁牌黑色小车1辆；查扣林陈锋的手机1部、闽Ｊ×××××凯迪拉克牌黑色小车1辆；查扣包雨榕的手机3部；查扣王清圳手机5部、笔记本电脑1台；查扣陆椿的手机1部、笔记本电脑1台；查扣黄俐娜手机1部、笔记本电脑1台、闽Ｊ×××××沃尔沃牌白色小车1辆。另冻结被告人高孔烨中国建设账户钱款1.52元、中国银行账户钱款108.39元、中国农业银行账户钱款35.04元；冻结被告人黄俐娜中国建设银行账户钱款28.63元、中国工商银行账户钱款98.29元。被告人包雨榕、陆椿、黄俐娜、王清圳分别向屏南县公安局退缴违法所得18000元、16000元、16000元、13000元。 另查明，被告人黄俐娜于2020年9月7日登记结婚，目前已怀孕。 上述事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实： 1.被告人高孔烨的供述，证实（1）2017年8月初，其和陈章湖通过苏如强认识了张申龙，同月13日张申龙带领二人成立了“浩宇”，办公地点位于宁德市，其与苏如强去购买了客服手机、电脑，苏如强购买了十几台手机版轰炸机。其于2017年8月出资150000元入股该公司，占股14%，入股的钱一部分转账至郑美琴的银行账户，同年10月15日正式到该公司上班，其与林陈锋负责审核，张申龙和叶超是财务，陈章湖负责催收，公司经营至2018年6、7月份。公司的运营模式如下：张申龙购买了很多客户电话，通过短信告知客户网络借贷的渠道和方式，有需求的客户便会添加审核组的ＱＱ，审核组根据客户ＱＱ空间和微信朋友圈的消费水平确定并告知客户借贷金额及还款期限，同时把客户通讯录通过ＱＱ同步助手进行备份，要求客户提供借贷宝的账号和验证码查看客户是否有借款逾期和还款能力，审核完毕把客户推荐给张申龙进行放款；放款分两笔给借款人，第一笔是“砍头息”，通过借贷宝平台给客户后要求客户通过借贷宝、微信或支付宝转回，收取30%的“砍头息”，第二笔为实际到手的金额，借款期限为7天，到期还款金额为本金加“砍头息”，到期若不能还款则建议展期，需缴纳与“砍头息”一致的“展期费”，若不还款也不展期则会进行催收，利用轰炸机对借款人本人、亲朋好友、紧急联系人进行轰炸，有与客户及客户亲戚对骂或说难听话，如果客户说话实在难听，就说威胁的话，第一次借钱就明确不还款就使用轰炸机，打下电话就挂了，接着再打过去又挂断，连续打五六十个，其有使用电脑软件手动短信轰炸过。张申龙工资每月6000元，其余人员每月3000元，2018年2月涨为每月4000元，其领取了五、六万元工资，退回130000余元本金。公司财务账号为张申龙借贷宝账户，收款用的微信和支付宝账号为张申龙的手机号。（2）2018年2、3月份左右出资12500元入股“金顺”占股2.5%，张申龙占股30%-50%，陈章湖有占股且为“金顺”的管理人员，该公司办公地点在宁德东湖品臻小区，人员还有林陈锋、包雨榕、王清圳、黄俐娜，还有一个姓陆的。其未到公司做事，没有分到钱，本金也未退回。“金顺”的经营模式与“浩宇”是一样的。（3）2017年10、11月份出资70000元入股“金胜”占股7%，出资的钱是张申龙垫付的，其没有帮“金胜”做事，也没有分红，退回70000元本金，办公地点位于金海湾斜对面那个小区，公司大概做到2018年6月就没做了。该公司有陈章坚等人。（4）其与陈章湖在2011年就认识；与林陈锋之前在义乌就认识；与黄俐娜、王清圳都是小学同学；不认识包雨榕、陆椿;在“浩宇”是和苏如强、陈章湖等人住一起。（5）被抓获时民警问其愿不愿意配合，其就供出了同案犯苏如强，其知道苏如强躲在哪里，民警叫其带他去，其带民警至苏如强父亲的住处，在屏南县佳洋社区旁边，丽华家具对面，民警上楼就将苏如强抓获了。（6）“浩宇”的微信工作群是“乌鸡白粪丸”，“金胜”的微信工作群是“金胜金融”，另外其还有加入“短信交流群”，微信昵称为“年糕巴巴”。（7）其妻子于2014年在闽侯购置一套房产，按揭也是其妻子在还，属于其妻子的婚前财产。其于2015年4月购买了一部英菲尼迪轿车，按揭截止日期为2017年4月。 2.被告人林陈锋的供述，证实（1）2017年底，其应陈章湖的邀请到“浩宇”上班，办公地点位于宁德海滨壹号小区。“浩宇”的老板是张申龙，张申龙和叶超是财务、负责放款；其和高孔烨负责客服和审核，客服和审核之间没有那么固定，有时会互相交叉工作。工作了两个多月，期间工资每月3000元，领取了两、三个月的工资，2018年农历过完年离开“浩宇”。（2）应陈章湖邀请于2018年3月至6月在“金顺”上班，办公地点位于宁德东湖品臻小区，其出资100000元，占股20%,包雨榕有给其30000元，包雨榕的股份也是算在其20%股份里面，张申龙占股25%（外加7%技术股），陈章湖占股20%,高孔烨占股2.5%,剩下股份是张申龙分配的，其与高孔烨、陈章湖等人入股的钱共计375000元是其通过建行卡分3次转账到郑美琴建行账户。其叫来陆椿、包雨榕，陈章湖叫来王清圳、黄俐娜加入公司，王清圳、陆椿从“金顺”成立就加入了，黄俐娜后面才加入。张申龙是“金顺”的老板，启动资金500000元由张申龙管理，张申龙提供放款钱款和客户资料数据，控制着公司的命脉；陈章湖负责审核和日常管理，黄俐娜负责打电话，王清圳、陆椿负责审核，其负责财务放款,包雨榕负责催收，高孔烨没有来“金顺”做事。公司的业务流程如下：第一步，客服人员根据客户名单打电话询问是否需要资金，客户若有资金需求就让客户添加审核人员的ＱＱ或微信；第二步，审核人员要求客户提供身份信息、芝麻分、借贷宝负债情况、紧急联系人信息、ＱＱ同步助手关联的手机通讯录等进行审核，并将财务的借贷宝或微信账号推荐给审核通过的客户。第三步，由财务人员进行放款，收取30%“砍头息”，放款有两种方式：一种是让客户在借贷宝上打一张借条，借条上的金额包含实际到手金额和“砍头息”，然后分两笔分别将“砍头息”和实际到手金额转账给客户，客户收到第一笔“砍头息”时就要通过借贷宝转账功能转回，第二笔才是实际到手金额，到期后还款的金额为实际到手金额加“砍头息”；第二种方式是先通过借贷宝将“砍头息”转账给客户，生成一张借条后要求客户私下转回，再给客户转账实际到手金额，生成第二张借条，到期还款的金额为实际到手金额加“砍头息”。借款周期为7天，到期若不能还款可以展期，需缴纳与“砍头息”一致的“展期费”；客户不还款，我们会使用网络“轰炸机”不停拨打客户电话，客户会收到乱七八糟的短信验证码。公司放款的借贷宝账户为陈章湖的账户；收款用张申龙提供的微信名称“金顺金服”的微信账户，支付宝收款账户为“金顺金服，186××××4666”。“金顺”的经营模式和“浩宇”一模一样。其与张申龙、陈章湖及包雨榕工资是每月4000元，黄俐娜、陆椿工资是每月3000元，工资都是张申龙安排的。“金顺”共盈利117609元，放款支付宝中还剩余10000元，张申龙实际给其的银行卡转账107609元进行分红和发放补贴；陈章湖、王清圳、黄俐娜分别补贴10000元；其与包雨榕、陆椿分别补贴8000元；一共发放补贴54000元。当天支付宝收回款项2500元，借贷宝收回1400元，最终剩余67509元进行分红。在“金顺”领取了两个月工资，共赚到30000元左右。“金顺”经营结束时张申龙把其出资的100000元本金退回。（3）“金胜”其有4.5%的股份，但实际只有2.5%，剩下2%是陈章坚挂在其名下，在“金胜”获分红20000余元。（4）陈章湖是其哥哥，其会听陈章湖的，高孔烨、王清圳是陈章湖的朋友，包雨榕和陆椿是我初中同学；在“金顺”工作期间其与陈章湖、包雨榕、王清圳、陆椿、黄俐娜都住在一个套房里。（5）“农民群”“短信交流”微信群是张申龙名下不同公司人员平时用于业务交流；其微信名为“锋”，其与张申龙、陈章湖、高孔烨等人均在群内。（6）其购买了一部黑色的凯迪拉克ＡＴＳ轿车，首付款中有20000余元是“金顺”分红的钱。 3.被告人包雨榕的供述，证实其应林陈锋的邀请于2018年3月至6月期间在“金顺”上班，其出资30000元占股6%，入股的钱其通过银行转账方式转给林陈锋，陈章湖、林陈锋也有占股。陈章湖负责管理、收款，什么都做，陈章湖叫公司工作人员怎么做大家就怎么做。黄俐娜负责客服，即联系客户是否需要借款，让客户添加陆椿和王清圳的QQ或者微信，由陆椿和王清圳负责审核，要求客户提供本人手持身份证照片、支付宝信用分、还款记录、紧急联系人联系方式等信息进行审核，审核通过的由林陈峰负责放款，到期未还款由其负责催收，如果客户不还钱，就辱骂客户，联系客户提供的紧急联系人，辱骂这些人，用轰炸软件自动打电话或发短信给对方，对方电话会一直响，也会连续发几十条骚扰短信。王清圳和黄俐娜是陈章湖叫来的，其与陆椿是林陈锋叫来的。其工资每月4000元，最后一个月结束时陈章湖给其10000元，扣除之前预支的2000元，领取8000元，总共领取了18000元，退回30000元本金，获利均用于个人使用。其与林陈锋原来会认识，王清圳是其以前的同事，在“金顺”工作期间其与陈章湖、林陈峰、王清圳、陆椿、黄俐娜住在一个套房内。 4.被告人王清圳供述,证实其应陈章湖邀请于2018年3月至6月期间在“金顺”上班，办公地点位于宁德市湖品臻小区，陈章湖是老板，负责管理、安排分工和吃住等，张申龙有占股份，黄俐娜负责客服，其和陆椿负责审核，审核就是要求客户在表格中填写个人基本信息，要求客户提供手持身份证照片、支付宝的芝麻分及借贷情况、手机运营商的服务密码，登陆客户借贷宝账户查看借还款情况，ＱＱ同步助手备份客户的手机通讯录等，林陈锋是财务、负责放款，借款周期为7天，利息是借款额的30%，包雨榕负责催收。催收时有骂脏话，使用特定的手机程序进行“轰炸”，目的是逼客户还款，“轰炸”设备是陈章湖购买和充值的。其工资每月3000元，领取了两个月工资共6000元，离开时陈章湖给了其7000元补贴，工资、补贴都是陈章湖通过微信发到其手机号156××××7580绑定的微信，获利用于偿还借款及生活花销。其与陈章湖是认识十多年的朋友，林陈锋是陈章湖的表弟，包雨榕是以前的同事，高孔烨、黄俐娜是其同学，高孔烨没有来公司做事。在“金顺”工作期间其与陈章湖、林陈峰、包雨榕、陆椿以及黄俐娜住在一个套房内。 5.被告人陆椿的供述，证实其应林陈锋邀请于2018年3月至5月在“金顺”上班，办公地点位于宁德市侨开发区，陈章湖是负责人，同时负责催收，林陈锋是财务，负责费用支出、放款，陈章湖、林陈锋有占股。黄俐娜负责客服、其和王清圳负责审核，审核就是要求客户在表格中填写个人基本信息，父母、配偶的姓名和联系方式，紧急联系人姓名和联系方式，要求客户提供身份证照片、手持身份证照片，登陆客户借贷宝账户查看借、还款情况等，审核通过由林陈锋进行放款，到期包雨榕负责催收，催收时会辱骂客户，若客户不接电话，就会给客户父母、亲友打电话，会骂一些比较难听的话，如果还不还钱，就用“轰炸机”持续不断拨打电话进行骚扰。借款周期为7天，收取30%的利息，到期客户未还款，可以展期，需缴纳的“展期费”与利息一致。其工资每月3000元，林陈锋和包雨榕工资每月4000元，其领取了8000元工资，林陈锋又给其8000元分红，总共领到16000元。其与林陈锋是同学，在“金顺”工作期间其与陈章湖、林陈峰、包雨榕、王清圳、黄俐娜住在一个套房内。平时陈章湖会组织聚餐，带公司人员吃宵夜，到ＫＴＶ唱歌、喝酒。 6.被告人黄俐娜的供述，证实其应陈章湖的邀请于2018年4月22日至6月在“金顺”上班,听陈章湖说张申龙是公司老板，但主要是陈章湖在管理，张申龙在公司有占股。其与陆椿为客服组，按林陈锋提供的数据打电话询问客户是否有资金需求，如果客户有需要就将审核陈章湖、林陈锋、王清圳的QQ账号推给客户，审核完推给财务林陈锋，林陈锋通过借贷宝平台借款给客户，前期会把利息的钱收回，如果逾期就叫客户展期，如果逾期又不展期，催收包雨榕就在电话里骂脏话，用“轰炸机”骚扰对方。其领取了两个月工资6000元、补贴10000元。其所有的沃尔沃轿车是其父亲在2018年8月出资购买的，登记在其名下；苹果手机是其男朋友赠送的；苹果电脑是其很早之前在上海苹果旗舰店购买的。其与陈章湖、王清圳是初中同学，与林陈锋之前会认识，有加过林陈锋的微信，在“金顺”工作期间其与陈章湖、林陈峰、包雨榕、王清圳以及陆椿住在一个套房内。 7.同案人张申龙的供述、14家公司股份表、辨认笔录，证实（1）2017年8月“浩宇”公司成立，办公地点位于宁德市海滨壹号小区，主要人员有其与苏如强、叶超、陈章坚、陈章湖、高孔烨、林陈锋等人，以上人员除了林陈锋外均有占股，总投资1000000元，其占股25%，其和叶超是放款财务，“浩宇”使用其和叶超的借贷宝账户放款，使用其和叶超的支付宝账户收款，也有使用过郑美琴的支付宝进行收款。公司的放款流程：从借贷宝平台上导出客户联系电话，然后询问客户是否有借款需要，接着要求客户提供联系方式等信息进行审核，借款周期为7天，要收取利息，会在借贷宝平台上形成借条。（2）2017年11月，陈章坚离开“浩宇”成立了“金胜”，陈章坚是放款财务，启动资金1000000元，其中陈章坚占股15%，叶超占股10%，其占股9%，陈章湖占股7%，高孔烨占股7%，林陈锋占股2.5%；“金胜”的放款账户是陈章坚的借贷宝账户，收款账户是用郑美琴的支付宝和陈诗杰的微信账户。（3）陈章湖离开“浩宇”成立了“金顺”，启动资金500000元，其中其占股25%（另外还占7%干股），陈章湖、林陈锋各占股20%，高孔烨占股2.5%，汇总表中“金顺金融”有个“未知”占股比例25%的意思是留这些股份给陈章湖安排；“金顺”公司使用的借贷宝账户是陈章湖的借贷宝账户，收款账户为杨鸿的支付宝账户和陈章湖的微信账户。（4）其在名下的公司都有股份，其掌握获取数据和广告推广的技术，这些数据是各公司经营的前提，所以不用实际去公司上班，其所涉及的公司经营模式都是一样的。其很经常召集名下公司人员吃饭、喝酒，都是其买单。经营借贷宝放贷期间，其使用的微信账号是“ｑｑ37×××50，微信名：申龙”。 8.同案人陈章湖的供述，证实（1）2017年10月，其经苏如强介绍和高孔烨的邀请进入“浩宇”公司，办公地点位于宁德海滨壹号小区内**楼的**，投资100000元占股10%。张申龙是老板、控制财务和数据，叶超是财务、负责放款，但放款的钱是由张申龙转账给叶超再进行放款，其和高孔烨、林陈锋都是审核，在“浩宇”负责审核的人都做过客服和催收，工作人员的工资是每月3000元，其领了两个月工资，后张申龙又补给其一个月工资，分红20000元，其于2018年3月份左右离开“浩宇”，张申龙有将本钱退还给其。“浩宇金服”、“浩宇金融”等名称都算是“浩宇”公司，只是每个人称呼不一样。（2）2018年3月，张申龙叫其和林陈锋去经营新的网贷公司，张申龙租了宁德东湖品臻小区里的一套房子作为办公地点，并将公司命名为“金顺”。其叫来王清圳、黄俐娜，林陈锋叫来包雨榕、陆椿，“金顺”一直经营到2018年6月。其投资70000元左右，与林陈锋各占股20%，包雨榕有拿钱给林陈锋入股，占股6%。张申龙是老板、控制放款的钱、客户数据以及股份安排等，其负责管理，黄俐娜是客服，王清圳是审核，陆椿负责客服和审核，林陈锋负责财务，包雨榕负责催收。除了张申龙，其余人员工资都是每个月3000元，其领取了两个月工资和几千元遣散费。公司的放款账号是其身份信息实名注册的借贷宝账号，收款是用张申龙提供的杨鸿的支付宝账号和其本人的微信账号，每天支付宝的钱都要提现到银行卡上，由张申龙管理，其微信有绑定农行尾号为2872和建行尾号为7614的卡。（3）“金顺”和“浩宇”的经营模式上除了催收比“浩宇”收敛点，其他流程都一样，具体如下：公司设有客服，负责联系要借款的客户，客服对照张申龙提供的客户数据逐个打电话询问或者张申龙和张陵通过短信群发。公司设有审核，审核人员要求客户提供姓名、身份证正反面照片、手持身份证照片、芝麻分、借贷宝借贷记录、QQ同步助手备份手机通讯录、电话运营商服务密码等材料，对客户资质进行把关，初步确定借款额度。公司设有财务，负责对审核通过的客户进行放款、收款。放款有两种方式：第一种方式是先通过借贷宝将利息转账给客户，生成一张借条后要求客户通过借贷宝转账功能转回，再给客户转账实际到手金额，生成第二张借条，到期还款的金额为实际到手金额加利息；第二种是通过借贷宝、微信或支付宝将实际到手金额直接转账给客户，生成一张金额为实际到手金额加利息的欠条；利息大部分为30%；此外客户还要打一张押金的借条，到期客户会还款则不需还押金。借款周期为7天，客户还全款则在借贷宝平台进行销账，到期不能还款可申请展期，“展期费”与约定的利息一致。公司设有催收，对逾期还款客户进行提醒和催收，催收即通过手机、电脑软件不断拨打客户电话或发送垃圾短信，给客户制造压力。（4）陈章坚新开了一家公司叫做“金胜”，“金胜”的经营模式与上述两个公司差不多。（5）高孔烨是其朋友，林陈峰是其表弟。（6）“浩宇”有个微信群叫“乌鸡白粪丸”，主要用于“浩宇”工作交流，例如交流放款数据、逾期催收等，其微信名为“陈章湖”，高孔烨、林陈锋等人也在其中。“金顺”也有组建类似的微信工作群。“农民群”“短信交流”微信群是张申龙名下不同公司人员平时用于工作交流，其微信名为“陈章湖”，高孔烨、林陈锋等人也在其中。 9.同案人陈章坚的供述、辨认笔录，证实（1）2017年8月，通过苏如强介绍认识了张申龙，张申龙向其和高孔烨介绍了网络贷款的情况。2017年10月，“浩宇”成立，办公地点位于宁德海滨壹号小区**楼的**，公司成立时的工作人员除了其还有张申龙、叶超、陈章湖等人，在成立没多久后林陈锋也到公司上班。张申龙占股25%左右，其投资100000元在“浩宇”占股10%,陈章湖、高孔烨也占股10%，林陈锋没有占股。张申龙是老板，叶超是公司经营方面的财务、负责放款，张陵负责短信群发推广，其和陈章湖、林陈锋等人负责审核，苏如强是生活方面的财务，负责开销、报销、发工资。张申龙工资每月5000元，其余人员工资均是每月3000元，其领了一次工资3000元，分红100000余元。公司的运营模式如下：首先，群发短信或者电话联系客户，让有资金需求的客户添加审核人员的QQ；接着审核人员查看客户的借贷宝情况，要求客户提供借贷宝的负债情况、还款记录，支付宝芝麻分、花呗额度，身份证照片，QQ同步助手备份手机通讯录等材料对客户质量进行审核；审核通过就交给张申龙或者叶超进行放款。公司的放款模式如下：先让客户在借贷宝平台上发起一张金额为利息的借条，通过借贷宝平台将利息转账给客户，后要求客户转回，再让客户发起一张金额为到手本金的借条，通过借贷宝平台将实际到手本金转账给客户，到期还款的金额为实际到手本金加利息。利息一般为30%，借款周期为7天，到期不能还款可申请展期，“展期费”与约定的利息一致。到期不还款也不展期就有人负责催收，公司电脑里有轰炸软件，可以在短时间内大量发送短信验证码让对方的手机瘫痪。“浩宇”公司的放款账号是张申龙和叶超的借贷宝账号。“浩宇金服”、“浩宇金融”“浩宇借条”都算是“浩宇”公司，只是每个人称呼不一样，公司刚成立时就是叫“浩宇”。（2）其在“浩宇”工作了四十多天后离开，于2017年11月成立了“金胜”公司，办公地点位于宁德华府豪庭小区，其投资100000元占股10%,高孔烨占股7%，林陈锋占股2.5%。张申龙是总负责，公司股份、分工、工资等都是张申龙定的，我负责日常管理。其与张申龙工资每月5000元，其余人员工资每月3000元，其领取了8个月工资。2018年春节前后，给其退了30000元本金，6月到7月间，其离开时拿了八、九万元。公司的放款账号是其实名注册的借贷宝账号，收款是用郑美琴的支付宝账号。“金胜”的整个运营模式与“浩宇”一样。（3）陈章湖在2018年成立了“金顺”。（4）陈章湖是其哥哥，林陈锋是其表弟。（5）“浩宇”有个微信工作群叫“乌鸡白粪丸”，其微信名为“…”，高孔烨、林陈锋等人也在其中；“农民群”“短信交流”微信群是张申龙名下网贷公司的人员平时用于工作交流，其微信名为“…”，张申龙、陈章湖、高孔烨等人也在其中。 10.同案人张陵的供述，证实“浩宇”是其哥哥张申龙说了算，张申龙、苏如强、叶超、陈章坚、高孔烨等人有股份，公司使用叶超的借贷宝账户放款，使用叶超的微信和支付宝账户收款。其在“114”公司网络平台上输入电话号码和短信内容群发短信进行公司推广，短信的内容有“浩宇金服审核已通过，加客服QQ***”，其有在该平台上发送了十多万个号码，群发短信对象的号码是张申龙给的。公司还有通过张申龙提供的数据打电话寻找客户，张申龙有给其一个文本，里面有很多电话号码，有时还有名字，有安排其发数据给其他公司，“金顺”、“金胜”等公司也有问其要数据，上述公司的经营模式基本和“浩宇”一样。 11.同案人苏如强的供述、辨认笔录，证实2017年7、8月份，张申龙叫其一起做网贷，其与陈章坚、高孔烨在宁德租了房子，购置了手机、电脑、办公桌椅等，总投资1000000元，成立了“浩宇”。公司刚成立时除了其还有张申龙、叶超、陈章坚、高孔烨等人，后来又加入了陈章湖、林陈锋等人。张申龙投资200000元占股30%（其中10%是干股），其投资50000元，占股7%,投资款是张申龙帮其垫付的，陈章湖、陈章坚、高孔烨等5人平均分配剩下的63%的股份。张申龙是老板，负责提供数据，张申龙和叶超是财务、负责放款，其和高孔烨、林陈锋等人负责审核，客服工作是连同审核工作一起完成的，张陵负责短信群发，陈章湖负责催收，公司前期是张申龙在管理，后期由其做出纳，主要负责采购、报销、发工资。公司除了张申龙以外的人员工资每月4000元，工资是张申龙安排的，其到手分红90000元。“浩宇”的放款账号是张申龙和叶超的借贷宝账号。后期张申龙牵头让在“浩宇”上班的人成立新的公司，陈章坚成立了“金胜”，陈章湖成立了“金顺”。张申龙是其同学，关系不错，平时偶尔有联系，在屏南见面时也有一起喝酒；高孔烨也是其同学，平时其与陈章湖、高孔烨等人有一起看电影、洗脚等娱乐消费。其微信账号“joker-888，昵称：土豆方士或山鸡爸爸”；“浩宇”有个微信工作群叫“乌鸡白粪丸”，主要用于“浩宇”内部工作交流，张申龙、陈章湖、高孔烨、林陈锋等人均在其中；“农民群”“短信交流”微信群里面的人员都是张申龙名下不同公司的工作人员，张申龙、陈章湖、高孔烨等人均在其中。 12.同案人杨鸿的供述，证实2018年过年时张申龙邀请其一起从事网络放贷，公司的运营模式是：张申龙提供数据，客服负责给客户打电话询问是否需要借款，客户有意愿则由审核组进行审核，审核组会查看客户的芝麻分、借贷宝的借贷记录和还款记录，要求客户提供手持身份证照片、通过QQ同步助手上传手机通讯，上传近半年通话清单等材料，审核通过则由财务放款，通过借贷宝分两笔转给客户，客户在收到第一笔款项后要私下转回给公司，再放第二笔款项，即实际到手金额。借款周期是7天，借款需收取借款金额30%的“砍头息”，到期未还款可以申请展期，需缴纳与“砍头息”一样的“展期费”，逾期未还款则由催收人员进行催收，辱骂客户，对客户通讯录里的联系人进行电话和短信轰炸。其有把支付宝账号借给张申龙使用。 13.同案人陈诗杰的供述，证实其于2017年10月到“金胜”上班，是张申龙让其弟弟陈诗桐叫他去的，办公地点位于宁德市华府豪庭小区，陈章坚是公司负责人，负责财务放款，游培良、魏春娇、周宇屏、郑美兰等人负责审核，其负责催收。公司的运营模式是：公司通过发数据寻找有借款需求的客户，客户收到短信电话后会添加审核人员微信或ＱＱ，然后提交身份证照片、手持身份证照片、通讯录等个人信息进行审核，审核通过就放款，借款周期是7天，借款需收取借款金额30%的利息，到期未还款可以申请展期，需缴纳与利息一样的“展期费”，逾期未还款则会进行催收，有辱骂客户，使用轰炸机软件对借款人进行电话和短信轰炸，还会联系客户家人催促客户还款。“金胜”大概有10台安装了轰炸机软件的手机，主要针对一直“忽悠”的客户，一般一次轰炸半小时。其手机号码158××××0572注册的微信有给公司使用，微信有绑定其名下一张建设银行卡。 14.同案人郑美琴的供述，证实“浩宇”公司的办公地点位于宁德海滨壹号小区，主要人员有其与苏如强、叶超、陈章湖、陈章坚、高孔烨、林陈锋等人，“浩宇”的负责人有张申龙、苏如强和叶超，其支付宝账户188××××8712有被张申龙用于收款。“金胜”的办公地点位于宁德市华府豪庭小区，公司的负责人是陈章坚，收款账户是用其的支付宝账户“金胜金融，180××××5999”，具体是陈章坚在使用。 15.被害人柯某1的陈述、借贷宝交易记录、支付宝转账记录、账户信息，证实2017年下半年因承包的工程出现问题需要资金周转，开始在借贷宝平台上借款，其于2017年10月11日向张申龙借款2700元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金1500元，缴纳“展期费”、还款3700元，损失2200元；其分别于2018年3月26日、5月2日、5月30日在借贷宝平台上向陈章湖借款4笔，共计借款8600元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金5200元，缴纳“展期费”、还款11700元，损失6500元；张申龙的支付宝收款账号是：“管家，188××××＊＊12”；陈章湖的支付宝收款账号是“金顺管家（杨鸿），186××××＊666”。在借贷宝平台上向这些出借人借款需扣除30%的“砍头息”，到期未还款出借人会建议展期，需缴纳与“砍头息”一样的“展期费”，借款时需提供手机联系人等个人信息，逾期未还款则会有人进行催收，打电话、发短信威胁其还钱，2017年底有人打电话威胁其姐姐、姐夫通知其还款，2018年不仅对其进行催收，还要求其偿还保证金，否则就不销账，更有甚者向其和亲友发送其子“出殡”的Ｐ图。为了缴纳“展期费”，其甚至跑到工地打零工，最终变卖房产才偿还了借款。这些出借人的行为导致其夫妻关系紧张，在亲友面前抬不起头，原来的生意伙伴不愿与其合作，因害怕会对其子不利不敢送其子去幼儿园上学，产生了巨大的心理压力，对其家庭生活产生了严重影响。 16.被害人刘某1的陈述、借贷宝交易记录、支付宝转账记录、微信转账记录、账户信息，证实2017年底因车祸受伤、孩子出生等原因经济压力大，于2018年1月开始在借贷宝平台上借款，于2018年3月9日向陈章坚借款3600元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金2000元，缴纳“展期费”、还款11600元，损失9600元；其于2018年3月17日向叶超借款1500元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金800元，缴纳“展期费”、还款6050元，损失5250元。其于2018年3月24日向陈章湖借款1800元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金1000元，缴纳“展期费”、还款6200元，损失5200元。陈章坚支付宝收款账户是：“金胜金融，180××××＊＊99”;微信收款账号是：“挖掘机”；借贷宝账号是：“陈章坚，130××××5999”。叶超支付宝收款账户是：“浩宇管家，178＊＊＊＊＊＊84”;微信收款账号是：“小糊涂”。陈章湖支付宝收款账户是：“金顺管家（杨鸿），186××××＊＊66”;微信收款账号是：“钩编织”。在借贷宝平台上向这些出借人借款需先收取30%的利息，借款周期是7天，到期未还款出借人会建议展期，需缴纳与利息一样的“展期费”，借款时需提供手机通讯录等个人信息，后期其无力还款及展期，出借人便介绍新的公司借款给其，对其家人、朋友进行骚扰，打电话骂人，发送垃圾短信、电话轰炸，其还收到其与妻子的遗照Ｐ图。这些出借人的行为导致其夫妻关系紧张，无法正常工作，甚至精神错乱。 17.被害人刘某2在的陈述、借贷宝交易记录、支付宝转账记录、接受证据清单、微信支付交易明细、账户信息，证实其于2018年3月23日，向陈章湖借款1300元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金到手700元，缴纳“展期费”、还款3000元，损失2300元。这些出借人刚开始是说没有前期费用，放款时却要求收取借款金额30%的“砍头息”，借款周期是7天，到期未还款出借人可以申请展期，需缴纳与“砍头息”一样的“展期费”，因其到期未还款且无力缴纳“展期费”，陈章湖便开始打电话威胁其还钱，后来轰炸其以及家人、朋友的手机，还接到一个泉州人的电话说宁德那边人让他帮忙催款，再不还钱就要上门讨债，导致其吃不好睡不好，无法正常生活。陈章湖支付宝收款账户是：“金顺管家（杨鸿）186××××＊666”。微信收款账号是：“钩编织”。 18.被害人胡某陈述、借贷宝交易记录、支付宝转账记录、账户信息，证实其分别于2017年11月27日、2017年12月15日、2018年3月14日向叶超借款3笔，共计借款5540元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金3300元，缴纳“展期费”、还款11140元，损失7840元；其于2018年3月6日向陈章坚借款2160元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金1200元，缴纳“展期费”、还款4680元，损失3480元；其于2018年3月27日向陈章湖借款1500元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金800元，缴纳“展期费”、还款2310元，损失1510元。叶超支付宝收款账号是：“浩宇-管家，130××××＊＊66”;陈章坚支付宝收款账户是：“金胜金融，180××××＊＊99”;借贷宝账户是：“陈章坚，130××××5999”。陈章湖支付宝收款账户是：“金顺管家（杨鸿），186××××＊＊66”。在借贷宝平台上向这些出借人借款需扣除借款金额30%的“砍头息”，借款周期是7天，借款时需提供手机通讯录等个人信息，到期未还款出借人会建议展期，需缴纳与“砍头息”一样的“展期费”，其无力承担“展期费”时会介绍其向其他出借人借款，逾期未还款则会有人进行催收，其朋友有接到过催收电话，因害怕对方拨打通讯录里其他人的电话才缴纳“展期费”，最后是其父母将准备给其结婚的钱用于还款。 19.被害人潘某的陈述、借贷宝交易记录、支付宝转账记录、账户信息，证实其于2018年3月24日、2018年4月8日分别向陈章湖借款2笔，共计借款3300元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金1800元，缴纳“展期费”、还款2900元，损失1100元。其2018年4月8日的借款中“砍头息”加保证金那部分显示未还款是因为其到期未还款，被陈章湖逼的受不了，就跟对方商量能不能只还本金，对方答应了，其筹钱偿还了本金，但对方只把实际到手本金那张借条销账了，没有把“砍头息”加保证金那张借条销账，继续向其催讨“展期费”。陈章湖支付宝收款账户是：“金顺管家（杨鸿），186××××＊＊66”;借贷宝账户是：“陈章湖，186××××4666”。在借贷宝平台上向这些出借人借款需收取借款总额30%的“砍头息”，借款周期是7天，借款时需提供手机通讯录等个人信息，到期未还款出借人会建议展期，需缴纳与“砍头息”一样金额的“展期费”，逾期未还款则会有人进行催收，出借人给其父母、妻子及朋友打电话威胁他们叫其还款，给其家人打电话时电话里骂其全家不得好死，免费送其全家去殡仪馆，发送威胁诅咒短信，内容是参加其父亲的葬礼等，还电话、短信轰炸其家人、朋友，其朋友因电话被轰炸生意做不下去与其翻脸，其妻子一看到宁德的电话号码打过来就害怕，对其生活产生了严重影响。 20.被害人郭某的陈述、借贷宝交易记录、支付宝转账记录、账户信息、接受证据清单、天津市黄河医院急诊观察病历，其分别于2018年3月25日向陈章湖借款2笔，共计借款3100元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金1700元，还款2400元；，损失700元。陈章湖的支付宝收款账户是“金顺管家（杨鸿）186××××＊666”。在借贷宝平台上向这些出借人借款需收取“砍头息”，借款周期是7天，借款时需提供手机通讯录等个人信息，到期未还款出借人会建议展期，需缴纳与“砍头息”一样金额的“展期费”，逾期未还款则会有人进行催收。2018年4月24日，其因顶不住还款压力在酒店服安眠药自杀，被发现及时送医院抢救。 21.被害人孙某的陈述、借贷宝交易记录、支付宝转账记录、账户信息，证实其于2017年9月29日、2017年11月15日、2017年11月23日、2018年3月18日向张申龙借款四笔，共计借款5360元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金3400元，缴纳“展期费”、还款13080元，损失9680元；对方支付宝账号是“申龙，186××××＊＊88。其在借贷宝平台上发布借款信息后，就有人联系我，出借人借贷宝账户显示的名字叫张申龙，要求其提供手机通讯录等个人信息，借款需收取“砍头息”和保证金，“砍头息”为借款总金额的30%，按期还款则保证金不用收取，借款周期是7天，到期未还款出借人会建议展期，需缴纳“展期费”，因其未及时缴纳“展期费”对方威胁说要联系通讯录里的人，害怕对方骚扰其朋友、亲属、同事所以按时支付“展期费”。因在借贷宝平台上借款导致与女朋友关系紧张，经常吵架，最终分手。 22.被害人陈某1陈述、借贷宝交易记录、支付宝转账记录、账户信息，证实其于2017年11月27日向叶超借款1440元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金800元，缴纳“展期费”、还款4960元，损失4160元。叶超支付宝账户是：“浩宇-管家，130××××＊＊66”。在借贷宝平台上向这些出借人借款需扣除借款金额30%的“砍头息”，借款周期是7天，借款时需提供手机通讯录等个人信息，到期未还款可以展期，需缴纳与“砍头息”一样的“展期费”，逾期未还款则会有人进行催收，催收打电话骂其和家人，威胁其家人让其还钱，并称不还钱会来找其，还用电话和短信轰炸其和父亲，影响其父亲工作，每天想着怎么筹钱缴纳“展期费”，本人每天处于崩溃的状态。 23.被害人朱某陈述、借贷宝交易记录、支付宝转账记录、接受证据清单、微信支付交易明细、账户信息，证实，其于2018年2月28日向叶超借款1800元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金1000元，缴纳“展期费”、还款4300元，损失3300元；叶超支付宝收款账户是：“浩宇管家，130××××＊＊66”;微信收款账户：“小糊涂”。在借贷宝平台上向这些出借人借款需扣除借款金额30%的“砍头息”，借款周期是7天，借款时需提供手机通讯录等个人信息，到期未还款出借人会建议展期，需缴纳与“砍头息”一样的“展期费”，逾期未还款则会有人进行催收，叶超有在2018年3月初发送验证码短信轰炸其手机，另外在借款期间其父母及本人被催收，其母亲因此脑淤血住院。 24.被害人刘某3陈述、借贷宝交易记录和销账记录、支付宝转账记录、账户信息、接受证据清单、工作证明，证实2017年下半年，当时其有做点小生意，因资金周转不开，开始在借贷宝平台上借款。分别于2018年3月4日、2018年4月11日向叶超借款2笔，共计借款6000元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金4000元，缴纳“展期费”、还款6000元，损失2000元；叶超支付宝收款账户是：“浩宇-管家，130××××＊＊66”;在借贷宝平台上向这些出借人借款需扣除“砍头息”，借款周期是7天，借款时需提供手机通讯录等个人信息，到期未还款出借人会建议展期，需缴纳与“砍头息”一样的“展期费”，逾期未还款则会有人进行催收，打电话威胁其要爆其通讯录或进行短信轰炸，其手机被轰炸过一次。其妻子知晓后与其不断争吵，至今一直与其冷战，为了偿还借款变卖车子，背井离乡到工厂打工。 25.被害人郑某陈述、借贷宝交易记录、账户信息，证实其于2017年6月至8月间向张申龙借款5笔，共计借款15400元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金11500元，均无展期且全额还款，损失1950元；在借贷宝平台上向这些出借人借款需扣除“砍头息”，借款周期是7天，借款时需提供手机通讯录等个人信息，到期未还款可以展期，需缴纳与“砍头息”一样的“展期费”，逾期未还款则会有人进行催收，打电话给紧急联系人让其还钱，打电话威胁要轰炸其通讯录，其电话被轰炸过，还发送遗照Ｐ图给其并配文“不还钱得艾滋”，威胁要将该Ｐ图群发给其通讯录里的所有人，导致妻子要与其离婚，父母因此生病，全家人都寝食难安，在别人眼里成了没有信用的人，迫于这样的压力才凑钱还款。 26.被害人周某1陈述、借贷宝交易记录、支付宝转账记录、账户信息，证实其分别于2018年3月8日、15日、22日，2018年5月11日向陈章坚借款4笔：共计借款14860元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金9100元，缴纳“展期费”、还款22180元，损失13080元；陈章坚支付宝收款账户是：“金胜，180××××＊＊99;借贷宝账户是：“陈章坚，130××××5999”。在借贷宝平台上向这些出借人借款需支付借款金额30%的“砍头息”，借款周期是7天，借款时需提供手机通讯录等个人信息，到期未还款可以展期，需缴纳与“砍头息”一样的“展期费”，逾期未还款则会有人进行催收，其本人遭遇电话和短信轰炸，打电话给其家人、朋友、同事要求帮助其还钱，导致夫妻关系紧张，同事议论，最后选择辞职。 27.被害人陈某2的陈述、借贷宝交易记录、支付宝转账记录、账户信息，证实其于2018年4月1日向陈章坚借款2700元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金1500元，缴纳“展期费”、还款7000元，损失5500元。陈章坚支付宝收款账户是：“金胜金融,180××××＊＊99”;微信收款账户是：“挖掘机”；借贷宝账户是：“陈章坚，130××××5999”。在借贷宝平台上向这些出借人借款需支付“砍头息”，借款周期是7天，借款时需提供手机通讯录等个人信息，到期未还款可以展期，需缴纳与“砍头息”一样的“展期费”，逾期未还款则会有人进行催收，打电话骂“操你妈”之类的脏话，威胁要爆其通讯录，其收到侮辱短信，遭受手机轰炸，亲戚朋友接到催债电话及手机轰炸，导致其在朋友、同事面前抬不起头，被迫离开老家去外地工作，最终凑钱在借贷宝上主动还款了。 28.被害人孟某的陈述、手机中ｐ图拍照照片、借贷宝交易记录、账户信息，证实其分别于2018年3月4日和14日向陈章坚2笔，共计借款9500元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金6000元，缴纳“展期费”、还款10600元，损失4600元；陈章坚借贷宝账号是13×××99；在借贷宝平台上向这些出借人借款需支付借款总额30%的“砍头息”，借款周期是7天，借款时需提供手机通讯录等个人信息，到期未还款可以展期，需缴纳与“砍头息”一样的“展期费”，逾期未还款则会有人进行催收，打电话、发微信语音辱骂其，要求其还钱，其通讯录里面的学员、老板等都被电话催收和轰炸，导致被单位开除，对方还威胁其妻子要上门催收，导致家庭关系很紧张，差点离婚。 29.证人柯某2的证言，证实2017年年底、2018年6、7月份，其和丈夫、家人接到很多催债电话，追问其弟柯某1才知其弟弟在网络上借款，借款周期一般是一周，对方收取费用很高，要收取30%左右的手续费，到期未还款要收取30%的“展期费”，如果不及时还款对方会打电话给他通讯录里的人或者爆他的通讯录。为此其用其弟手机与出借人商量能否少还点以及延期还款，对方口气很凶，且威胁要爆通讯录及将柯某1孩子的Ｐ图照片发送给他通讯录上的人。向“浩宇”借款过程中出现还款后不销账，后其按借条上金额在借贷宝平台上主动还款销账。柯某1在借贷宝平台上借款的到手本金200000元左右，最后还款500000元左右，为此柯某1卖了房子，其也去借钱帮其弟还款，导致负债累累，那段时间柯某1精神恍惚，夫妻关系紧张，差点离婚。 30.证人王某的证言，证实2017年年底、2018年6月份其收到很多催债电话，让其联系柯某1赶紧还钱，听其妻子柯某2说对方太可怕，如果不还钱会打爆柯某1通讯录上的电话，还会Ｐ图发送给通讯录上的亲戚朋友，借款期间柯某1与妻子关系紧张，没心思做事，房子也卖了，差点想不开，为此其妻子主动借钱去帮其弟还款，现在其一家也是债务累累。 31.证人鲍某的证言，证实因其子在网络上借款，其收到催账的电话和诅咒短信，称再不还钱就要上门要钱，短信的内容有“潘某钱就不要还了，到时他们免费送去火葬场，潘某父亲过世了，到时来参加葬礼等”。 32.证人陈某3的证言、借贷宝交易记录、账户信息、人员基本信息，证实其妻子叶海玲用其的身份信息在借贷宝平台上向张申龙借款。于2017年9月至11月期间向张申龙借款八笔，共计借款33340元，扣除“砍头息”和保证金实际到手本金23400元，缴纳“展期费”、还款29240元，损失5840元；因其妻子在借贷宝平台上向这些出借人借款，其与其父母、亲属的手机被大量电话骚扰、催收，其妻子的手机被轰炸，发送其妻子手持身份证的照片并配文“赌博欠钱，请大家帮帮忙”的Ｐ图给其妻子，家族内部对其妻子议论很多，造成其妻子心理压力，导致夫妻关系紧张。 33.证人周某2的证言，证实其丈夫刘某3在2018年年初开始在借贷宝平台上借款，为了帮助丈夫还款，其找亲戚朋友借钱，并让刘某3将车子卖了还钱，后刘某3外出打工。借款期间因为害怕债主会找亲戚朋友逼他们还款，每天每夜睡不着，产生巨大的心理压力。 34.证人陈某4的证言，证实2018年底，其有接到催收人员的电话，要求帮助陈某1还钱，还出口骂他，说如果不还钱就要上门讨债，还遭遇了短信验证码轰炸。 35.证人杨某的证言，证实2018年的3月份，其有接到催收人员的电话，要求其丈夫孟某赶紧还款，有遭遇催收人员的辱骂和短信轰炸，还收到过威胁短信，内容大概是“孟某父母过世了，要到处借钱买棺材”。 36.搜查笔录、搜查照片，证实屏南县公安局民警于2019年11月21日分别对屏南县被告人陆椿的住所、屏南县被告人王清圳的住所、福州市晋安区茶峰路茶园新苑11栋1603室被告人黄俐娜的住所及车辆、屏南县被告人高孔烨的住所及车辆、福州市仓山区凤岗路金闽小区二区二期5号楼603室被告人包雨榕的住所、被告人林陈锋的车辆进行搜查，并现场查扣涉案物品的过程。 37.扣押决定书、扣押清单、财物入库清单、扣押物品照片、查询账户冻结情况、福建省行政事业单位资金往来结算票据，证实屏南县公安局依法扣押：（1）高孔烨的手机4部、闽Ｊ×××××雅阁牌轿车黑色小型汽车1辆；（2）林陈锋的手机1部、闽Ｊ×××××凯迪拉克牌黑色小型汽车1辆；（3）包雨榕的手机3部；（4）王清圳手机5部、笔记本电脑1台；（5）陆椿的手机1部、笔记本电脑1台；（6）黄俐娜手机1部、笔记本电脑1台、闽Ｊ×××××沃尔沃牌白色轿车1辆。另依法冻结被告人高孔烨福建省农村信用社联合社账户钱款0元、中国建设账户钱款1.52元、中国银行账户钱款108.39元、中国农业银行账户钱款35.04元，被告人包雨榕福建省农村信用社联合社账户钱款0元，被告人黄俐娜中国建设账户钱款28.63元、中国工商银行账户钱款98.29元。案发后，被告人包雨榕、陆椿、黄俐娜、王清圳分别向屏南县公安局退缴违法所得18000元、16000元、16000元、13000元。 38.提取笔录、提取照片，证实屏南县公安局民警于2019年11月21日从被告人陆椿处扣押的手机上对陆椿在“金顺”上班时林陈锋通过支付宝于2018年5月份支付的第一个月工资3000元，2018年9月份支付的第二笔工资3000元的两笔交易记录进行截图提取。 39.调取证据通知书、借贷宝交易明细的光盘，证实被告人高孔烨、林陈锋、包雨榕、王清圳、陆椿、黄俐娜等人在借贷宝平台放款、收款、收取“展期费”的具体交易记录。 40.同案人郑美琴的支付宝账单、银行账户明细，证实（1）郑美琴支付宝账户交易记录情况；（2）与被告人林陈锋的交易记录，结合被告人林陈锋的供述可以证实林陈锋分别于2018年3月21日、22日、24日将各同案人及被告人投资入股“金顺”的本金共计375000元转账给张申龙；同年的7月6日，张申龙向林陈锋转账退回的本金180000元；同年7月7日，张申龙向林陈锋转账用于“金顺”发放补贴和分红的钱款共计107609元。（3）与被告人高孔烨的交易记录，结合被告人高孔烨的供述可以证实高孔烨于2017年的10月19日向张申龙转账50000元入股“浩宇”，同年11月11日向张申龙转账70000元入股“金胜”。（4）与同案人陈章湖的交易记录，结合陈章湖的供述可以证实陈章湖向该卡内转账的是其投资入股的款项，该卡向陈章湖转账是给其放款和分红的款项。（5）与同案人陈章坚的交易记录，结合陈章坚的供述可以证实陈章坚向张申龙转账“金胜”的启动资金500000元及张申龙回转放款资金等情况。 41.协助查询财产通知书、情况说明及银行账户明细，证实：张申龙中国农业银行账户卡号62×××75、郑美琴中国建设银行账户卡号62×××73、中国农业银行账户卡号62×××77、杨鸿中国农业银行账户卡号62×××73、陈诗杰中国建设银行账户卡号62×××79、陈章湖中国建设银行账户卡号62×××14、陈章坚中国工商银行账户卡号62×××43、中国农业银行账户卡62×××77的交易明细。上述银行卡均有支付宝、微信、借贷宝平台的提现记录。林陈锋中国建设银行账户卡号62×××35的交易明细，证实2018年3月21日晚上20时许，其收到包雨榕转账的30000元，并于次日上午通过微信零钱提现的方式提取了30000元到该银行账户，后将该30000元与其余两笔支付宝提现的40000元、30000元，合计一共100000元，加上原有账户中的余额14000元，转账110000元给郑美琴账户。 42.调取证据通知书、屏南县不动产登记查询证明、福州市不动产登记信息查询结果、宁德市不动产登记查询证明、机动车信息查询结果单、车辆档案，证实：经查询，未发现被告人高孔烨、林陈锋、包雨榕、王清圳、陆椿在屏南、宁德、福州有不动产登记记录；未发现黄俐娜在宁德、福州有不动产登记记录；被扣押的闽Ｊ×××××雅阁牌黑色小型汽车为高尊贵所有；闽Ｊ×××××凯迪拉克牌黑色小型汽车为林陈锋所有；闽Ｊ×××××沃尔沃牌白色轿车为黄俐娜所有。 43.屏南县公安局制作的电子数据检查工作记录及光盘，证实屏南县公安局对扣押的涉案检材手机的相关电子证据进行勘验检查，提取相关信息到光盘的情况。其中： 从林陈锋处扣押的ｉｐｈｏｎｅＸ手机提取的电子证据体现：（1）群名为“乌鸡白粪丸”的群聊天记录体现，高孔烨、林陈锋等人均在群中，在群中商讨“轰炸”被害人朱某等；群名为“金顺内部交流群”的群聊天记录体现，林陈锋、包雨榕、王清圳、黄俐娜、陆椿等人均在群中，群中有大量客户信息；群名为“金胜金融”的群聊天记录体现，林陈锋、高孔烨等人均在群中，群中有发送被害人孟某的信息；群名为“短信交流”的群聊天记录体现，群中有商讨“轰炸”事宜，且有发送被害人夫妇双亡订购棺材的短信。（2）林陈锋与陈章湖的微信聊天记录体现，陈章湖发送“金顺”的盈利情况统计表给林陈锋，其中，“金顺”通过借贷宝放贷总盈利409305元。2018年的6月4日，陈章湖发送微信给林陈锋，内容是“检查一下以前那个微信和支付宝有催收过的那些乱七八糟的全部聊天记录和好友删除，特别是河南、浙江的”，林陈锋回复“好的”。2018年的6月26日，陈章湖发送微信给林陈锋，内容是“把逾期的账做一个，我明天催收”，林陈锋回复“知道了”。（3）林陈锋与陈章坚的微信聊天记录体现，2018年2月8日，陈章坚有通过微信转账24000元给林陈锋。（4）林陈锋与高孔烨的聊天记录体现，2018年的3月21日，林陈锋与高孔烨商量入股资金的问题，并发送其个人的中国建设银行的账户给高孔烨，高孔烨问林陈锋是25000元还是12500元，林陈锋说12500元后，高孔烨回复“好的，晚上看一下转你支付宝”，林陈锋则发送其支付宝账户给高孔烨。3月22日上午10时，高孔烨、林陈锋支付宝交易记录体现高孔烨转账12500元给林陈锋。与被告人高孔烨的供述相印证，可以证实高孔烨在“金胜”中出资12500元，占股2.5%。（5）林陈锋与张陵的微信聊天记录体现，张陵有发送客户缴纳逾期费的支付宝截图给林陈锋，林陈锋回复“好的，停止轰炸”。（6）林陈锋与包雨榕的微信聊天记录体现，2018年的3月19日，林陈锋发送微信给包雨榕，内容是“到时候嘴巴一定要牢靠”，包雨榕回复“必须的”。同月21日有收到微信转账30000元。（7）提取出的电子证据还体现，2018年的3月21日下午，林陈锋尾号为4073的中国建设银行账户转账200000元到郑美琴中国建设银行账户，并于次日上午分别收到3笔转账共100000元，后转账110000元给郑美琴。另外，还在同月24日转账650000元给郑美琴。 44.微信聊天记录，证实（1）林陈锋与张申龙的微信聊天记录，证实张申龙让林陈锋收取“金顺金融”的投资款并转账给他；张申龙发送备忘录图片体现“金顺”占股情况；张申龙发送数据、放款情况等给林陈锋；林陈锋有发送账本、每日盈亏情况、“金顺”工作人员信息给张申龙。（2）张陵与高孔烨的聊天记录，证实二人谈论关于短信推广客户、高孔烨先行将客户的还款、“展期费”用于垫付张陵的短信推广客户的费用等事项。（3）张陵与陈章湖的微信聊天记录，证实二人间有大量的微信转账、红包记录，二人经常相约看电影、消费娱乐等，张陵有让陈章湖帮忙充值客服电话费和轰炸机费用等。（4）张申龙与陈章湖的微信聊天记录证实，陈章湖向张申龙转账30000元用于投资；张申龙发送客户数据给陈章湖；张申龙、苏如强、陈章湖等人经常相约宁德KTV、会所游玩；张申龙还发送微信提醒陈章湖等人已经被公安机关关注，公司要停止等内容。（5）张陵与陈章坚的微信聊天记录，证实陈章坚向张陵索要放款、结算推广费用等。（6）“农民群”聊天记录，证实林陈锋、高孔烨等人均在群中，张陵、张申龙等人在群中发送把所有的轰炸机和轰炸设备都藏起来，让大家小心被警方调查等提示内容。“短信交流群”聊天记录证实，林陈锋、高孔烨等人均在群中，张陵、张申龙等人在群中发送购买轰炸机及让大家小心被警方调查等提示内容。“放款员交流群”聊天记录，证实群中有发送有的借款人还不了钱，称要自杀等内容。(7)“金顺内部交流群”微信聊天记录，证实林陈锋将支付的表格（账本）通过文件形式发送给陈章湖，体现支付购买电脑、QQ号等费用，其中还有两次购买“呼死你”轰炸机软件积分的费用。 45.福建德健会计师事务所有限公司司法鉴证专项审核报告，证实（1）“金顺”公司在2018年3月22日至6月3日期间，借出原始本金2166820元本金，资金回流金额2605125.99元，“未还款”对应的到手本金351750元，借条收付差额为790055.99元；在2018年4月22日至6月3日期间，借出原始本金732410元本金，资金回流金额1314529.46元，“未还款”对应的到手本金78450元，借条收付差额为660569.46元。（2）“浩宇”公司在2017年8月至2018年6月期间，借出原始本金17084730元，资金回流金额20164058.06元，“未还款”对应的到手本金2440990元，借条收付差额为5520318.06元；在2017年12月至2018年2月期间，借出原始本金1882370元，资金回流金额2271997.08元，“未还款”对应的到手本金247140元，借条收付差额为636767.08元。（3）“金胜”公司在2017年11月13日至2018年9月19日期间，借出原始本金5460890元，资金回流金额6747182.19元，“未还款”对应的到手本金852290元，借条收付差额为2138582.19元。 46.到案经过，证实：2019年11月21日，被告人高孔烨在屏南县洋中新村一处民房被民警抓获到案；被告人林陈锋在屏南县丽华家具城一楼大厅被民警抓获到案；被告人包雨榕在福州仓山区被民警抓获到案；被告人王清圳在屏南县被抓获到案;被告人陆椿在屏南县被民警抓获到案；被告人黄俐娜在福州市店面被民警抓获到案。 47.关于犯罪嫌疑人高孔烨协助抓获另案犯罪嫌疑人苏如强的情况说明，证实在抓捕行动之前专案组民警已掌握同案人苏如强的藏匿地点，被告人高孔烨的行为不属于协助抓捕其他同案人。 48.户籍证明，证实六被告人在犯罪时已达完全刑事责任年龄。 49.查询违法犯罪记录情况说明、公安交通行政处罚决定书，证实被告人包雨榕曾因驾驶与驾驶证载明的准驾车型不相符合的非汽车类机动车、饮酒后驾驶机动车，于2018年10月9日被屏南县公安局交通警察大队处予罚款人民币1300元，并处暂扣机动车驾驶证六个月。被告人高孔烨、林陈锋、王清圳、陆椿、黄俐娜无违法犯罪记录。 50.福建省屏南县医院彩色多普勒超声诊断报告单，证实被告人黄俐娜目前处于怀孕阶段。 关于本案是否应定性为敲诈勒索的问题。经查，根据两高两部《关于办理实施“软暴力”的刑事案件若干问题的意见》规定，“软暴力”是指行为人为谋取不法利益或形成非法影响，对他人或者在有关场所进行滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等，足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制，或者足以影响、限制人身自由、危及人身财产安全，影响正常生活、工作、生产、经营的违法犯罪手段；以非法占有为目的，采用“软暴力”手段强行索取公私财物，同时符合《刑法》第二百七十四条规定的其他犯罪构成要件的，应当以敲诈勒索罪定罪处罚。本案中，根据多名被害人的陈述、同案人的供述以及六被告人的供述均能够相互印证，以同案人陈章湖为首要分子的恶势力犯罪集团为获取非法暴利，依托借贷宝网络贷款平台，假借民间借贷之名，引诱被害人进行借款，通过收取高额“砍头息”和“展期费”的方式虚增借贷金额，制造资金走账流水等虚假给付事实、恶意垒高借款金额，在借款人未能及时还款或缴纳“展期费”时，利用事先掌握的借款人信息，通过拨打电话、发送短信、利用网络轰炸机进行电话、短信轰炸等方式辱骂、威胁、恐吓、滋扰借款人或其亲友，令借款人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制，迫使借款人支付虚高的借款本金、高额利息及“展期费”。故六被告人的行为明显符合采用“软暴力”实施“套路贷”犯罪的认定。故被告人高孔烨的辩护人关于本案被告人未实施“软暴力”的行为与查明事实不符，不予采纳。六被告人入股或参与“金顺”、“浩宇”、“金胜”的目的是为获取非法暴利，主观上非法占有他人财物的目的明显，客观上在索债过程中采用辱骂、恐吓、威胁等“软暴力”手段实施了“套路贷”犯罪，符合敲诈勒索罪行为特征。综上，六被告人的行为应定性为敲诈勒索。故被告人林陈锋的辩护人认为本案不构成敲诈勒索罪的辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。 关于各被告人犯罪数额的认定问题。经查，1.根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第六条规定，在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，虚高债务和以利息、保证金、中介费、服务费、违约金等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额，犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。本案“金顺”、“浩宇”、“金胜”系同案人及被告人为实施“套路贷”犯罪而成立，除实际给付被害人的本金数额不计入犯罪数额外，其余名目的金额均应计入犯罪数额。2.上述公司以向被害人提供借款为诱饵，要求被害人提供手机通讯录等个人信息为后期“软暴力”催收提供条件，就是为了震慑被害人迫使其还款，不能认定被害人向“金顺”、“浩宇”、“金胜”借款后存在“自愿”还款的情形。3.本案系多人共同实施的犯罪行为，各被告人应对各自参与共同犯罪期间所实施的全部敲诈勒索行为承担责任。4.公诉机关主要依据专项审核报告的审核金额认定各被告人的犯罪数额。该份审核报告以借条资金回流额-（借出原始本金-未还款对应的借款人到手本金）的计算方式计算借条收付差额来确定犯罪金额，其中未收回部分的本金属于被告人非法获利后重新投入犯罪的钱款，不应予以扣除，仍属于非法获利。故该份审核报告较为客观地反映了本案各被告人通过借贷宝平台放款的规模以及获利情况，审核方式客观、准确。综上，结合在案证据可认定被告人高孔烨的犯罪数额为8448956.24元，被告人林陈锋的犯罪数额为3565405.26元，被告人包雨榕、王清圳、陆椿的犯罪数额为790055.99元，被告人黄俐娜的犯罪数额为660569.46元。故被告人高孔烨的辩护人、林陈锋的辩护人及包雨榕的辩护人认为被告人的犯罪金额应扣除未催收部分的金额以及被告人高孔烨的辩护人认为被告人的犯罪金额应扣除未收回的本金的辩护意见与查明的事实及法律不符，不予采纳。 关于是否构成恶势力犯罪集团的问题。经查，本案中，“金顺”公司人员相对固定、分工相对明确，具有固定的放款流程、催收手段、薪资抽成等运行、管理制度。在实际运作中，同案人张申龙负责股份薪资安排、提供客户数据；同案人陈章湖负责日常管理、安排人员分工；被告人高孔烨主要负责出资，并担任股东；被告人林陈锋主要负责财务放款，并担任股东；被告人包雨榕负责催收，并担任股东；被告人王清圳、陆椿负责客服、审核；被告人黄俐娜担任客服。上述人员为实施“套路贷”犯罪，采取公司化运作模式，在实施犯罪过程中已经形成了以同案人陈章湖为首，被告人高孔烨、林陈锋、包雨榕、王清圳、陆椿、黄俐娜等人为成员的犯罪集团，集团各被告人主观上受共同犯罪故意支配，客观上相互配合，分工协作，以非法占有为目的，在非法放贷过程中有组织地通过信息网络及通讯工具采用滋扰、纠缠等“软暴力”手段，使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制，共同实施多起敲诈勒索犯罪。“浩宇”和“金胜”也是采取与“金顺”公司完全相同的运作模式来实施“套路贷”犯罪活动。被告人高孔烨等人的犯罪行为已严重影响被害人人身财产安全，严重扰乱被害人及其亲友的正常生活、工作秩序，造成较为恶劣的社会影响。因此，同案人陈章湖及被告人高孔烨、林陈锋、包雨榕、王清圳、陆椿、黄俐娜等人符合恶势力犯罪集团的构成要件，应当认定为恶势力犯罪集团。故被告人高孔烨的辩护人及被告人林陈锋的辩护人认为本案不是恶势力犯罪集团犯罪案件的辩护意见与查明的事实及法律不符，不予采纳。 关于被告人高孔烨、林陈锋、包雨榕是否构成从犯的问题。经查，被告人高孔烨在三个公司中均有出资占股，为三个公司提供资金帮助，在“浩宇”中从事审核工作，应认定为主犯；被告人林陈锋在“金顺”和“金胜”公司中均有占股，在“金顺”中招揽包雨榕、陆椿进入公司，负责财务放款，且在“浩宇”中从事审核工作，应认定为主犯；被告人包雨榕出资入股“金顺”，虽然林陈锋当庭翻供称包雨榕给其的30000元不是用于出资入股“金顺”，仅是其向包雨榕借款，包雨榕只是自认为占股，实际也未获分红，但结合被告人包雨榕的供述、同案人陈章湖的供述、被告人林陈锋庭前的供述以及林陈锋手机中提取的电子数据，均可以证实包雨榕有出资30000元在“金顺”中占股6%，具有股东身份，且在“金顺”中负责对被害人实施“软暴力”催收，系“软暴力”手段的具体实施者，应认定为主犯。故被告人高孔烨的辩护人、林陈锋的辩护人分别提出的上述二被告人系从犯的辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。被告人包雨榕的辩护人提出的认为包雨榕不具有股东身份，且系从犯的辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。 关于被告人高孔烨是否构成立功的问题。经查，根据屏南县公安局出具的情况说明可以证实在抓捕行动之前侦查机关已掌握同案人苏如强具体的藏匿地点，而被告人高孔烨的供述则称系民警让其配合带民警到苏如强父亲的住处，故被告人高孔烨的行为不属于协助抓捕其他犯罪嫌疑人，不能认定为立功，辩护人此节辩护意见不能成立，不予采纳。但被告人高孔烨积极配合民警的行为应予肯定，在量刑时可以酌情从轻处罚。 关于被告人林陈锋是否构成坦白的问题。经查，被告人林陈锋虽当庭翻供称包雨榕给其的30000元不是用于出资入股“金顺”，仅是其向包雨榕借款，但根据在案证据可以证实林陈锋在侦查以及审查起诉阶段均能如实供述自己及同案人主要的犯罪事实，应认定构成坦白。对林陈锋的辩护人此节辩护意见予以采纳，但在量刑时从轻处罚的幅度应与本案其他被告人有所区别。 本院认为，被告人高孔烨、林陈锋、包雨榕、王清圳、陆椿、黄俐娜以非法占有为目的，结伙采用“软暴力”手段强行索取他人财物，其中被告人高孔烨的犯罪数额达8448956.24元，被告人林陈锋的犯罪数额达3565405.26元，被告人包雨榕、王清圳、陆椿的犯罪数额达790055.99元，被告人黄俐娜的犯罪数额达660569.46元，数额特别巨大，六被告人的行为均已构成敲诈勒索罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。上述六被告人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，系犯罪集团。陈章湖为组织、领导犯罪集团的首要分子，被告人高孔烨、林陈锋、包雨榕在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人王清圳、陆椿、黄俐娜在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应减轻处罚；被告人包雨榕有劣迹，应酌情从重处罚；被告人高孔烨、王清圳、陆椿、黄俐娜到案后能如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，系坦白，且愿意接受处罚，可以依法从宽处理；被告人林陈锋、包雨榕到案后能如实供述自己的主要罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人包雨榕、王清圳、陆椿、黄俐娜已退缴违法所得，可酌情从轻处罚。被告人高孔烨主动配合侦查机关抓获同案人，可以酌情从轻处罚。被告人高孔烨、林陈锋、包雨榕的辩护人关于被告人高孔烨、林陈锋、包雨榕具有坦白情节可从轻处罚的辩护意见，高孔烨自愿认罪认罚可以依法从宽处理的辩护意见予以采纳，其余辩护意见与查明的事实及法律不符，不予采纳。公诉机关对被告人高孔烨、王清圳、陆椿、黄俐娜的量刑建议适当。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第八条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，经审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人高孔烨犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币150000元。 (刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年11月21日起至2031年5月20日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。) 二、被告人林陈锋犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年三个月，并处罚金人民币150000元。 (刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年11月22日起至2031年2月21日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。) 三、被告人包雨榕犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元。 (刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年11月21日起至2029年11月20日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。) 四、被告人王清圳犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元。 [刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2020年9月4日起至2024年1月15日止（已扣除2019年11月21日至2020年1月7日被羁押期间）。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。] 五、被告人陆椿犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元。 [刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2020年9月4日起至2023年10月28日止（已扣除2019年11月21日至2020年3月26日被羁押期间）。罚金已缴纳。] 六、被告人黄俐娜犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币30000元。 (刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。罚金已缴纳。) 七、被告人包雨榕、陆椿、黄俐娜、王清圳分别向屏南县公安局退缴的违法所得人民币18000元、16000元、16000元、13000元，共计人民币63000元，依法发还被害人柯某1人民币6500元、刘某1人民币5200元、刘某2在人民币2300元、胡某人民币1510元、潘某人民币1100元、郭某人民币700元。余款人民币45690元，予以没收，上缴国库。 八、责令被告人林陈锋退出在“金顺金融”公司的违法所得人民币30000元，予以没收，上缴国库；继续向被告人高孔烨、林陈锋、包雨榕等人追缴违法所得人民币697055.99元，返还被害人后某部分予以没收，上缴国库。 九、继续向被告人高孔烨追缴在“浩宇金服”公司的违法所得人民币5520318.06元，继续向被告人林陈锋追缴在“浩宇金服”公司的违法所得人民币636767.08元。继续向被告人高孔烨、林陈锋追缴在“金胜借条”公司的违法所得人民币2138582.19元,返还被害人后某部分予以没收，上缴国库。（已查实被害人损失清单附后） 十、被告人高孔烨扣押在屏南县公安局的黑色锤子Ｐｒｏ（机身音量键损坏）手机1部、被告人林陈锋扣押在屏南县公安局的手机1部、被告人包雨榕扣押在屏南县公安局的蓝色ＨｏｎｏｒＶ10（ＩＭＥＩ1:869414031277547）手机1部，均由扣押机关依法予以没收。被告人高孔烨被冻结的中国建设银行卡号62×××80的账户下的钱款1.52元予以没收。 十一、屏南县公安局扣押的高孔烨的另外手机3部；查扣被告人林陈锋的闽Ｊ×××××凯迪拉克牌黑色小型汽车1辆；扣押被告人包雨榕的另外手机2部；扣押王清圳苹果手机和小米手机4部、笔记本电脑1台；冻结在案的各被告人银行账户下的钱款，依法予以处置，抵扣应当追缴的违法所得及罚金后，剩余部分，发还被告人。 十二、屏南县公安局扣押的被告人黄俐娜的手机1部、笔记本电脑1台、闽Ｊ×××××沃尔沃牌白色小车1辆与本案无关，依法发还被告人黄俐娜；屏南县公安局扣押的被告人陆椿的手机1部、笔记本电脑1台与本案无关，依法发还被告人陆椿；屏南县公安局扣押的被告人王清圳的香槟色华为手机1部与本案无关，依法发还案外人被告人王清圳的姐姐；屏南县公安局查扣的被告人高孔烨的闽Ｊ×××××雅阁牌黑色小车1辆与本案无关，依法发还案外人高尊贵。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 黄晓丹 审 判 员 李巧玲 审 判 员 韩 敏 二〇二〇年九月二十九日 法官助理 林 丽 书 记 员 张苏佩 附：查实被害人损失清单 一、金顺金融                            被害人                       损失额（元）                       被害人                       损失额（元）                               1. 柯圳玲                       6500                       4. 胡晓歆宇                       1510                               2. 刘政                       5200                       5. 潘早林                       1100                               3. 刘生在                       2300                       6. 郭琳                       700                二、浩宇金服                            被害人                       损失额（元）                       被害人                       损失额（元）                               1. 孙博                       9680                       6. 朱珍珠                       3300                               2. 胡晓歆宇                       7840                       7. 柯圳玲                       2200                               3. 叶海玲                       5840                       8. 刘涛                       2000                               4. 刘政                       5250                       9. 郑川                       1950                               5. 陈放                       4160                                                            三、金胜借条                            被害人                       损失额（元）                       被害人                       损失额（元）                               1. 周全                       13080                       4. 孟泽                       4600                               2. 刘政                       9600                       5. 胡晓歆宇                       3480                               3. 陈秀鐛                       5500                                                            附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况和社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。 第八条对犯敲诈勒索罪的被告人，应当在二千元以上、敲诈勒索数额的二倍以下判处罚金；被告人没有获得财物的，应当在二千元以上十万元以下判处罚金。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。