湖北省咸宁市咸安区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1202刑初291号公诉机关咸宁市咸安区人民检察院。被告人姚荣萍,女,1954年11月8日出生于湖北省仙桃市,汉族,小学文化,原系武汉业大高科技产业有限公司法定代表人，户籍住址武汉市蔡甸区,现住武汉市汉口江汉经济开发区。2018年9月18日因本案被武汉市公安局江岸区分局抓获，次日被咸宁市公安局咸安分局刑事拘留,同年10月25日被执行逮捕,12月5日被咸宁市公安局咸安分局取保候审,2019年4月29日被本院决定继续取保候审,2020年8月28日经本院决定逮捕，9月4日由咸宁市公安局咸安分局执行逮捕。现羁押于咸安区看守所。辩护人冯朝晖，湖北诺亚律师事务所律师。咸宁市咸安区人民检察院以咸安检刑诉（2019）216号起诉书指控被告人姚荣萍犯高利转贷罪，于2019年4月11日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭,适用普通程序，公开开庭审理了本案。咸宁市咸安区人民检察院指派检察员李文广出庭支持公诉，被告人姚荣萍及其辩护人冯朝晖到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，并经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。公诉机关指控，2013年,殷某1、张某2等人采取冒充银行工作人员身份、使用伪造的工行湖北省分行和工行应城支行及工行应城支行行长杨某2等印章、伪造工行对企业的尽职调查报告和工行湖北省分行对工行应城支行的授权证明书及工行湖北省分行对应城支行的信贷审批书等手段,骗取四川乐山商业银行多笔信贷资金(该案已判决)。其中:经包括被告人姚荣萍在内的多方运作后,2013年11月5日,姚荣萍以武汉业大高科技产业有限公司名义和中航信托股份有限公司签订信托贷款合同获得13亿贷款,贷款期限是24个月,贷款年利率8.15%。贷款到账后,姚荣萍未用于信托贷款合同约定的经营活动，而是用于出借他人、为银行人员完成“拉存款”任务、购买理财产品等。2014年9月至11月,姚荣萍从该资金中分三次转贷给咸宁企业主阮某5000万元。第一次:2014年9月14日,被告人姚荣萍和阮某在武汉阳光酒店一楼茶座内谈妥:由肖某担保,阮某向某萍借款1000万元,口头约定利息月息二分五（折算年息30%)后,阮某向某萍出具了借款1000万元的借条,并支付75万元现金作为三个月利息,姚荣萍当天用其62×××17账户向阮某62×××87账户转账1000万元。第二次:2014年9月29日,被告人姚荣萍和阮某在武汉阳光酒店一楼茶座内谈妥:由肖某担保,阮某向某萍借款1000万元,口头约定利息月息二分五(折算年息30%)后,阮某向某萍出具借款1000万元的借条,姚荣萍安排其女儿许某和公司会计刘某1开车到咸宁向阮某收取了提前支付的三个月利息75万元现金,许某按照姚荣萍的安排,于当天在咸宁从姚荣萍的62×××17账户向阮某62×××10账户转账1000万元。第三次:2014年11月6日,被告人姚荣萍和阮某在武汉马哥孛罗酒店谈妥:阮某向某萍借款3000万元,口头约定利息月息二分五(折算年息30%)后,阮某向某萍出具借款3000万元的借条，阮某向张某1借款210万元,加上自己带的15万元,共计225万元,支付三个月的利息付给姚荣萍,姚荣萍收到利息后,当天从62×××17账户向阮某62×××21账户转账3000万元。阮某未如期还本付息。2015年10月28日,被告人姚荣萍和阮某、张某1、肖某、刘某1共同对该5000万元借款及利息予以核算,当场确认下欠利息565万元,姚荣萍将该借款下欠的本息一并转让给张某1,并现场办理了交接手续。案发后,被告人姚荣萍主动向公安机关退赃人民币530万元。针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了户籍资料、贷款资料、银行交易流水、欠条等书证，证人张某1、阮某、肖某、刘某1、许某、贡某等人的证言，被告人姚荣萍的供述与辩解，鉴定意见等证据材料。公诉机关认为，被告人姚荣萍以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人姚荣萍辩称：借给阮某的5000万元是自有资金,其行为不构成高利转贷罪。其辩护人辩称：1.起诉书认定5000万元来源13亿元贷款证据不足；2.阮某出具的565万元的欠条，不能算成姚荣萍的获利；3.认定姚荣萍收取阮某支付的现金375万元证据不足；4.2018年11月17日11点24分至12点53分的对姚荣萍的讯问笔录取证违法，应予排除；5.565万元是如何计算出来的没有查清楚；6.张某1、阮某证词前后不一，张某1与姚荣萍有法律上的利益关系，其证词可信度低。综上，认定姚荣萍违法获得528万元高息的证据不足，请法庭宣判其无罪。经审理查明:2013年,殷某1、张某2等人冒充银行工作人员身份，使用伪造的中国工商银行股份有限公司湖北省分行、中国工商银行股份有限公司应城支行和中国工商银行股份有限公司应城支行行长杨某2的印章，采取伪造工行对企业的尽职调查报告、工行湖北省分行对工行应城支行的授权证明书及工行湖北省分行对应城支行的信贷审批书等手段,骗取四川乐山市商业银行多笔信贷资金(该案已判决)。其中:经包括被告人姚荣萍(时任武汉业大高科技产业有限公司法定代表人)在内的多方运作后,于2013年11月5日,姚荣萍以武汉业大高科技产业有限公司名义和中航信托股份有限公司签订信托贷款合同获得13亿元贷款,贷款期限24个月,贷款年利率8.15%。贷款到账后,姚荣萍未用于信托贷款合同约定的经营活动，而是用于出借他人、为银行人员完成“拉存款”任务、购买理财产品等。2014年9月至11月,姚荣萍从该资金中分三次转贷给咸宁企业主阮某5000万元。其中：1.2014年9月14日,被告人姚荣萍和阮某、肖某等人在武汉阳光酒店一楼茶座内洽谈后，约定由肖某担保,阮某向某萍借款1000万元,利息月息二分五（折算年息30%)。阮某向某萍出具了借款1000万元的借条,并向某萍提前支付三个月利息75万元现金,姚荣萍当天用其工行卡号为62×××17的账户向阮某卡号为62×××87的账户转账1000万元。2.2014年9月29日,被告人姚荣萍和阮某、肖某等人在武汉阳光酒店一楼茶座内洽谈后，约定由肖某担保,阮某向某萍借款1000万元,利息月息二分五(折算年息30%)。阮某向某萍出具借款1000万元的借条,姚荣萍安排其女儿许某和公司会计刘某1开车到咸宁向阮某收取了其提前支付的三个月利息75万元现金,许某按照姚荣萍的安排,于当天在咸宁用姚荣萍工行卡号为62×××17的账户向阮某卡号为62×××10的交通银行账户转账1000万元。3.2014年11月6日,被告人姚荣萍和阮某、肖某等人在武汉马哥孛罗酒店洽谈后，约定阮某向某萍借款3000万元,利息月息二分五(折算年息30%)。阮某向某萍出具借款3000万元的借条，阮某向某萍提前支付三个月利息225万元现金,姚荣萍当天用工行卡号为62×××17的账户向阮某工行卡号为62×××21的账户转账3000万元。阮某未如期还本付息。2015年10月28日,被告人姚荣萍和阮某、张某1、肖某、刘某1共同对该5000万元借款及利息予以核算,当场确认下欠利息565万元,姚荣萍将该借款下欠的本息5565万元一并转让给张某1,并现场办理了交接手续。2014年9月14日起至2015年10月28日止，姚荣萍应向中航信托股份有限公司支付5000万元本金利息4182550.22元，收取阮某利息款940万元。姚荣萍非法获利5217449.78元。案发后,被告人姚荣萍在公安机关退赃人民币530万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）证明被告人姚荣萍以武汉业大高科技产业有限公司名义获取13亿元贷款来源的证据：1.武钢集团国际经济贸易有限公司出具的情况说明证明：武钢集团国际经济贸易公司未与武汉业大高科技产业有限公司签订合同。2.中国建筑第三工程局有限公司出具的证明证明：中国建筑第三工程局有限公司与武汉业大高科技产业有限公司无业务往来，未与武汉业大高科技产业有限公司签订合同编号为WHLH-AZ-090503-071的买卖合同。3.中航信托·天顺1105号业大高科技信托贷款单—资金信托贷款合同、借款确认书、股东会决议、授权委托书、关于武汉业大高科技产业有限公司贷款延期及股权转让的同意函、违约通知函、中航信托公司信托资金收款凭证、三方合作协议等书证证明：2013年11月5日武汉业大高科技产业有限公司向中航信托股份有限公司申请信托贷款13亿元的情况，利率8.15%，信托贷款的委托人招商银行股份有限公司北京分行，受托人中航信托股份有限公司。招行北京分行、乐山商业银行、工行应城支行签订了三方合作协议，乐山商业银行为受让信托受益方，工行应城支行为兜底方。2015年10月22日，姚荣萍向中航信托股份有限公司归还信托本金4.15亿元。4.中信银行业务回单、银行账户交易流水证明：招商银行股份有限公司北京分行于2013年11月5日转账支付给中航信托股份有限公司13亿元，中航信托股份有限公司于当日转账支付给武汉市业大高科技产业有限公司13亿元。5.证人殷某12017年8月31日的证言：2013年10月19日，我们办的湖北融升医药有限公司的2亿元贷款下来后，姚荣萍找到我问我能不能按同样的办法给她搞到贷款。我向某萍介绍贡某。姚荣萍当时说她的业大公司是做铜生意的，她们公司向华特公司供应铜原料，然后将华特公司生产的电缆销售给武汉的市政工程，这个市政工程是中建三局承建的，项目非常大，需要39.8亿元的电缆，业大公司需要大量流动资金，当时贡某答应帮忙贷款，回扣是一个点，利息每季度给，年利率8%左右。后来姚荣萍与贡某多次洽谈，贡某答应给姚荣萍贷款13亿元。谈妥后，就按贡某的要求，姚荣萍将公司的基本资料发到我邮箱，然后我转发给贡某邮箱，后来按融升医药的贷款程序办理。除了企业资料外，其中还有一份买卖合同，这份合同是中建三局WHCH项目部与武汉业大公司签订的，合同约定业大公司向中国建筑第三工程局有限公司WHCH项目部提供39.8亿元的电缆。2013年10月底，贡某带四川乐山银行的邓某、李某2一起到武汉来，第二天由姚荣萍安排车辆将我、贡某、邓某、李某2四人送到应城工行进行面签。应城工行的张某2把假的应城工行的公章和工行应城支行法人代表杨某2的私章交给我，我在招商银行北京分行、乐山商业银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司应城支行三方合作协议上加盖。面签之后，其他手续都是贡某办的，在2013年11月5日，业大公司的贷款就下来了。姚荣萍向我提供的资料包括业大公司营业执照副本、组织机构信用代码证、组织机构代码证副本、税务登记证副本、贷款卡、法人代表身份证复印件、开户许可证、业大公司章程、业大公司的股东会决议、工行调查报告及企业调查报告、工行授信批复、买卖合同。工行调查报告是姚荣萍按照贡某的要求自己做的。这是一份工行应城支行做的调查报告，报告的名称是《关于对武汉市业大高科技产业有限公司“武汉市LED灯配套工程”项目130000万元贷款及核定等额授信的调查报告》，姚荣萍将扫描件发到我的邮箱，我再转发给贡某。业大公司的贷款资料里面中国工商银行信贷审批书是我做的，这份审批书上的中国工商银行股份有限公司湖北省分行的章是我盖的。6.证人张某22015年12月1日的证言：我在应城工行上班，我从2013年10月开始至2014年4、5月份期间，共参与骗取贷款七、八笔，我在面签过程中，在工行应城支行的承诺函上加盖虚假的工行应城支行公章及虚假的工行应城支行行长杨某2的私人印章，以及为面签提供场地。我提供了印膜给陈某，假章是陈某等人提供的。7.证人贡某2017年9月7日的证言：我是通过殷某1认识姚荣萍的，在2013年10月份左右，姚荣萍要贷款13亿元，据她说她的业大公司是做铜生意的，她的公司向湖北华特红旗电缆有限公司供应铜原料，然后将华特公司生产的电缆销售给武汉的一项市政工程，这个市政工程是中建三局承建的，项目非常大，需要39.8亿元的电缆，业大公司需要大量资金。我说只要工行应城支行兜底就可以贷款。最后达成了一个意向性意见。我就跟张某2和殷某1打电话说业大公司贷款需要哪些资料。所有资料都是姚荣萍自己准备好的，发给殷某1，殷某1再发给我。姚荣萍向我提供的资料包括业大公司营业执照副本、组织机构信用代码证、组织机构代码证副本、税务登记证副本、贷款卡、法人代表身份证复印件、开户许可证、业大公司章程、业大公司股东会决议、工行调查报告及企业调查报告、工行授信批复、买卖合同，除企业资料外，还有一份买卖合同，这份合同是中建三局WHCH项目部与武汉业大公司签订的，合同约定：业大公司向中建三局WHCH项目部提供39.8亿元的电缆。工行调查报告是姚荣萍按照我的要求自己做的。我也是按照四川乐山银行的指示要求姚荣萍去做的，是一份工行应城支行做的名称是《关于对武汉市业大高科技产业有限公司“武汉市LED灯配套工程”项目130000万元贷款及核定等额授信的调查报告》，业大公司的贷款资料里中国工商银行信贷审批书是殷某1发给我的。殷某1通过邮箱将业大公司提供的资料扫描件发给我，我同步发给四川乐山商业银行的杨某1、招商银行北京分行的王某1、中航信托股份有限公司的闵某。这些资料主要是表明业大公司中了中建三局承建的一个市政工程，项目非常大，需要39.8亿元的电缆，业大公司需要大量流动资金。四川乐山商业银行再将一份招商银行北京分行、乐山商业银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司应城支行三方合作协议word文本发给我。2013年10月底的一天，我跟四川乐山商业银行的邓某、李某2到工行应城支行去面签，殷某1向四川乐山银行的人自我介绍是工行的人，我、殷某1、邓某、李某2、张某2一起在办公室盖的章。2013年的11月5日，中航信托股份有限公司就将业大公司的贷款发下来了。这笔13亿元的贷款下来后，姚荣萍给了我们公司融顾费用1300万元。8.证人刘某22015年11月8日的证言：2013年3月，我和贡某、邵武建成立广西旭联投资管理有限公司，贡某做的业务主要是替企业融资，标的总额38亿元，收了六家企业融顾费约5800万元。贡某将业务做成功后，要我同她一起去做客户回访，回访过姚老板等人。9.证人王某12015年12月1日的证言：我在招行北京西三环支行工作期间，我们作为通道银行和乐山商业银行做同业买入返售业务共八笔，涉及金额38亿元，每一笔资金都是由贡某与乐山商业银行谈好，然后打钱到我们以后，我们银行将钱打给中航信托，中航信托将资金打给企业，其中业大高科通过我们银行通道贷款13亿元。10.证人闵某2017年8月20日的证言：武汉业大高科技产业有限公司通过我们中航信托公司从四川乐山商业银行贷款13亿元的事情具体经办人是我。2013年10月左右，贡某打电话给我说有一笔通道业务，业大公司是用资方，出资方仍然是招商银行北京分行（实际上是四川乐山商业银行，而招商银行北京分行也是通道），通道方也是中航信托，兜底行是工行应城支行。她通过微信或QQ将业大公司的基础资料和一个工行应城支行关于用资方业大公司word版本的尽调报告发给我，她向我提供的资料有：业大公司的营业执照正副本、组织机构信用代码证、组织机构代码证副本、税务登记证副本、贷款卡、法人身份证复印件、开户许可证、章程、工行调查报告及企业调查报告、工行授信批复以及一份业大公司和中建三局WHCH项目部签订的一份买卖合同（合同编号WHLH-AZ-090503-071）,这份合同是业大公司向中建三局销售39.8亿元的电缆，并且在上面工行应城支行的调查报告里也提到业大公司向中建三局销售电缆。所以业大公司贷款是为了做这笔生意。然后我就按公司要求做通道业务的审批流程，信托合同和贷款合同发给贡某和王某1，她们再将这些合同拿去找资金方（招商银行北京分行）、用资方（业大公司）盖章（公章和法人章）。我们公司先收到招商银行北京分行的13亿元资金,当天就转到指定的业大高科的中行账户。放款以后，招行北京分行又给我们中航信托提供了三方合作协议，说明了出资方是乐山市商业银行，通道方是招商银行北京分行，兜底方是工行应城支行。根据我们的信托合同约定，我们公司不进行贷后管理。业大公司的这13亿元贷款具体用在什么地方我们不知道。11.证人杨某12015年10月30日、2015年10月31日的证言：我是乐山市商业银行股份有限公司金融市场部总经理，2013年8、9月份，殷某1、贡某找我合作工行应城支行贷款业务，殷某1介绍说自己是工行应城支行工作人员，我们约定我们银行为出资方，工行应城支行为兜底方，他们找到招商银行北京分行为发起银行，贡某、殷某1提供了工行湖北省分行授权书和贷款审批书后，我们达成了三方协议。我们银行由湖北工行应城支行兜底担保向六家企业贷款了，都是贡某、殷某1和我联系的。我们贷了13亿元给武汉业大高科技产业有限公司。12.证人李某12018年3月9日的证言：我是四川乐山市商业银行总行理财业务部总经理助理，在2013年10月底的一天，王某1通过邮箱告诉我有一笔中国工商银行股份有限公司应城支行兜底的业务，融资方是武汉业大高科技产业有限公司，武汉业大高科技产业有限公司需贷款13个亿。贡某把武汉业大高科技产业有限公司的贷款相关资料发过来，我完成我行的相关审批手续。2013年11月初，杨某1安排我行的李某2、张某3找我拿了《三方合作协议》到工行应城支行参加面签。我们乐山市商业银行于2013年11月5日当天就将武汉业大高科技产业有限公司所需的13亿贷款资金转给招行北京分行，招行北京分行将13亿资金转给中航信托有限公司，中航信托有限公司于当天将13亿资金转给武汉业大高科技产业有限公司。13.证人邓某（四川乐山市商业银行金融市场部客户经理）2018年3月9日的证言：2013年，乐山市商业银行通过招商银行北京分行、中航信托股份有限公司向湖北省的几家企业发放信托贷款一事，我参与了两次面签。2013年10月27日，金融市场部总经理杨某1通知我跟他一起去湖北省应城市办理贷款的面签手续，工商银行应城支行的公司部老总殷某1、投资公司的贡某带我们到工商银行湖北省分行应城支行办公楼二楼，张某2自称是工商银行湖北省分行应城支行的副行长，殷某1在我拿出的中国工商银行股份有限公司应城支行、乐山市商业银行股份有限公司、招商银行北京分行《三方合作协议》上面盖了中国工商银行股份有限公司应城支行的公章和行长杨某2的私章。到2015年下半年，我们银行向中航信托股份有限公司收款的时候，发现殷某1在面签的时候给我们盖的中国工商银行股份有限公司应城支行的公章是伪造的，他给我们银行提供的相关贷款资料都是假的。证人李某2的证言印证了证人邓某所证情节。14.证人王某22017年9月21日的证言：关于建行开发区支行提供的两份合同编号为309S1L1803B、403SO1L1302B武钢集团的材料买卖合同是假的，不是我签的名字。我不认识姚荣萍。15.证人金某2017年7月12日的证言：2009年10月份左右，我妻弟刘芬借我身份证去用。我是在2015年10月底接到姚荣萍的电话，她叫我到江岸区工商局去办理业大公司股权转让手续时，我才知道自己持有业大公司20%的股份，她要我同意把自己的股份全部转让给姚荣萍，我没有同意，就没有办成。我后来听张某1说姚荣萍用业大公司名义从中航信托股份有限公司借了13亿元的资金，这个事情没有经过我同意。至于姚荣萍为什么要借这13亿元钱，用在了什么地方我不知道，作为公司股东，对于公司的经营情况我也一概不知。16.被告人姚荣萍2018年9月19日、2018年10月9日、2018年11月13日供述：2013年10月份，我通过杨锦认识自称是中航信托的经理贡某，贡某说可以帮我信用贷款。10月底的时候，贡某来我办公室签合同，她说可以跟我搞13个亿，我们谈的时候她跟我说要给1％的劳务费，我答应了。之后我将武汉业大高科技产业有限公司的一套资料（公司营业执照、税务登记证）给了贡某，跟贡某签了一式6份信贷合同。2013年11月5日，我以武汉业大高科技产业有限公司与中航信托股份有限公司签订贷款合同，贷款13亿元，合同编号：AVICTC2O13X0656-1。这笔贷款的期限是24个月，贷款利率8.15%。武汉市业大高科技产业有限公司“武汉市LED灯配套工程”项目130000万元贷款及核定等额授信的调查报告、武汉市业大高科技产业有限公司与中建三局签订的买卖合同是假的，不是我提供的。武汉业大高科技产业有限公司找中航信托贷款时提供了公司营业执照正副本、法人代码证的正副本、银行信用等级证、我的身份证、武汉业大高科技产业有限公司的贷款卡、税务登记正副本的复印件。2013年11月6日，中航信托股份有限公司将13亿打到武汉业大高科技产业有限公司中国银行江汉支行的公户上，当天我给贡某转了1400万劳务费。（二）证明姚荣萍以武汉业大高科技产业有限公司名义贷款13亿元的资金去向的证据：1.中航信托股份有限公司7281210186800021437帐户明细表、计收利息清单、信托资金收款凭证证明：2013年11月5日，中航信托股份有限公司向武汉业大高科技产业有限公司汇款13亿元；2013年12月13日至2014年9月16日，中航信托股份有限公司共收到武汉业大高科技产业有限公司、姚荣萍账户所汇利息款20130.499999万元；2015年10月22日，中航信托股份有限公司收到姚荣萍账户汇款信托本金4.15亿元。2.银行账户交易流水证明：2013年11月1日，武汉业大高科技产业有限公司中国银行57×××98账户余额202588.97元；2013年11月5日，中航信托股份有限公司账户向该账户转账13亿元，该账户余额13×××20.258897万元；2013年11月6日，该账户向武汉正荣实业有限责任公司账户转账3亿元，向湖北华特红旗电缆有限公司账户转账2.2亿元；2013年11月6日，该账户向武汉长兴源商贸有限公司账户转账1.8亿元，向武汉业大高科技产业有限公司另一帐户转款1亿元，向贡某转款1040万元；2013年11月11日向武汉长兴源商贸有限公司转账2.86亿元；2013年12月2日向武汉正荣实业有限责任公司账户转账1亿元；2013年12月13日向中航信托公司账户转账1324.375万元；2013年12月24日向某萍个人帐户转款5000万元；2014年3月17日向仙桃正荣房地产开发有限公司账户转账1000万元、向中航信托股份有限公司账户转账2648.75万元。3.银行交易凭证、个人跨行电子支付凭证证明：姚荣萍使用其账号为32×××64的工商银行账户（卡号62×××17）分别于2014年9月14日，向阮某账号为32×××51的工商银行账户（卡号62×××87）转账1000万元；于2014年9月29日，向阮某卡号为62×××10的交通银行账户转账1000万元；于2014年11月6日，向阮某账号为32×××31的工商银行账户（卡号62×××21）转账3000万元。4.咸同会鉴[2018]鉴字第003号司法会计鉴定检验报告书证明：2013年12月10日—2014年11月18日，姚荣萍通过多个中转过渡账户将武汉业大公司贷款13亿资金汇入姚荣萍工行民航新村支行32×××55账户共计2.1亿元后，分别于2014年9月14日转借给阮某工行黄鹤楼支行62×××87账户1000万元，2014年9月29日转借给阮某交行咸宁分行62×××10账户1000万元，2014年11月6日转借给阮某工行黄鹤楼支行62×××21账户3000万元等共计5000万元。5.借条四张证明：姚荣萍于2014年7月15日借给胡某5000万元，期限6个月，于2015年4月15日借给胡某75万元（系利息），于2015年2月15日借给胡某90万元（系利息）；于2014年10月16日借给刘芬2000万元，期限1个月。6.领条三张证明：张某12015年10月28日收到姚荣萍对阮某的债权款5565万元，2015年10月30日收到姚荣萍对刘芬的债权款2644万元，2015年10月30日收到姚荣萍对胡某的债权款5482.5万元。7.关于武汉业大高科技有限公司贷款延期及股权转让的同意函、股权转让协议书、股权转让补充协议书、武汉业大高科技产业有限公司股东会变更决议、移交清单等书证证明：2015年10月28日，姚荣萍与张某1签订股权转让协议，将其在武汉业大高科技产业有限公司的80%的股权转让给张某1。2015年10月30日，姚荣萍与张某1签订股权转让补充协议，明确与中航信托股份有限公司所涉13亿元含外欠业大债务1.7亿加应收利息共计2亿元。8.股权转让协议、股权转让补充协议、武汉业大高科技产业有限公司股东会变更决议证明：2015年10月30日，转让方姚荣萍将在武汉业大高科技产业有限公司的80%股权出资转让给受让方张某1，武汉业大高科技产业有限公司的法人变更为张某1。9.证人张某12017年6月30日的证言：2013年10月份，武汉业大高科技产业有限公司的法人代表姚荣萍以开发房地产需要流动资金的名义与中航信托股份有限公司签订了信托贷款合同，从中航信托股份有限公司借款13亿元，贷款期限两年。可在2015年10月份姚荣萍找我协商，说她借的13亿元由于经营亏损到期不能偿还，如果不还可能要出事，要我出面和中航信托股份有限公司协商还款的事项，并说她可以把业大公司的全部股权和13亿元借款转给我。经过我的协商，2015年10月21日，中航信托股份有限公司同意了贷款延期和姚荣萍将业大公司的股权转让给我并且签发了同意函。2015年10月22日，根据贷款延期及股权转让的同意函，姚荣萍还了4.15亿元的贷款，后来我垫付了3006444.44元的利息。姚荣萍在付了4.15亿元的贷款后不久又转给我8500万元，我转给了中航信托股份有限公司，所以我们一共还了中航信托股份有限公司5亿元本金，欠8亿本金。这8500万元借款本金的利息170多万元也是我垫付的。姚荣萍当时以业大公司的名义向中航信托股份有限公司借款13亿元，她跟我说这笔款因炒股亏损了3.7亿元。由于姚荣萍不将余下的款项转给我，我又联系不上她，我到中国银行江汉支行将业大公司账户的往来打印出来，发现在2013年11月5日中航信托股份有限公司的借款13亿元到账后，她就向武汉正荣实业有限责任公司两次转款共计4亿元，向武汉长兴源商贸有限公司两次转款共计4.66亿元，向湖北华特红旗电缆有限公司转款2.2亿元，向某萍私人账户转款1.03亿元。武汉正荣实业有限责任公司的法人代表是蔡某，姚荣萍的女儿许某持有该公司百分之九十的股权，武汉长兴源商贸有限公司的法人代表是杨某3，姚荣萍和她女儿许某持有该公司百分之九十的股权。业大公司同上述两家公司没有任何生意往来，业大公司只有会计刘某1，公司没有出纳，是姚荣萍兼任出纳，业大公司也没有会计账簿，没有做一笔生意。当时姚荣萍是以业大公司开发“长青一号”和“白银广场”这两个楼盘的名义向中航信托股份有限公司借款，实际上这两个楼盘的开发都不是业大公司的。姚荣萍说钱亏损了，实际上我听说姚荣萍用这笔款以她私人的名义在武汉光大银行营业部购买了6亿元理财产品，她还为她、她女儿分别购买了别墅和多辆高档豪车。姚荣萍借给阮某5000万元、胡某5000万元、殷某15000万元、刘芬2000万元共计17000万元，她把这些债权都转让给我了。我接手业大公司后才知道这些钱都是姚荣萍以业大公司名义从中航信托股份有限公司贷的款。10.证人胡某2018年7月11日的证言：2014年7月15日，我找姚荣萍借了5000万元，实际上是张某1找姚荣萍借钱，由我经手向某萍手写了一张借条，利息是年息18%，借款期限是半年。我妻子王苏婷当天在姚荣萍家附近的农行常青花园支行开了一个帐户，然后姚荣萍将5000万元转到王苏婷的帐户上，转完帐我就把银行卡、U盾都交给张某1，张某1当天将这5000万元转到他自己的帐户上。2014年7月15日，我在写借条之前，姚荣萍说借款前要张某1先付清450万元的利息，这450万元利息实际上是我出的钱，张某1认借，我安排张帆和张某1一起付的这450万元。后来半年到期时，张某1没钱还，姚荣萍要张某1付利息，并指出要现金，张某1找我借钱，我就安排张帆取了150万元现金在凤凰城楼下的顺昌茶社交给张某1，张某1一个人提着150万元现金去交给姚荣萍的。11.证人毛某2017年7月15日、8月29日的证言：2011年5月12日，我代表华特红旗电缆公司，姚荣萍代表武汉业大公司签订了一份《工矿产品购销合同》，约定由姚荣萍的业大公司向华特公司提供铜材原料。但此份合同签订后姚荣萍未履行合同。除了这份合同外，我没有与姚荣萍签订其他的《工矿产品购销合同》了。2012年12月，姚荣萍要求我以华特公司的名义在光大银行武汉分行营业部开了一个公司账户给她使用，这个账户是她与我老婆曹某1一起去开的，一直是姚荣萍在使用，直到2014年5月这个账户才销户。证人曹某1的证言印证了证人毛某所证情节。12.证人刘某12017年7月1日的证言：2012年至2015年10月期间，姚荣萍请我在武汉业大高科技产业有限公司上班，挂职会计，实际上姚荣萍安排我干什么事我就做什么事，不局限于会计，这段时间武汉业大高科技产业有限公司也没有会计帐。我到业大公司工作以后才知道业大公司在建行汉阳沌口支行有贷款，这笔贷款是姚荣萍从中航信托股份有限公司贷款13亿元后偿还的。13亿贷款到业大高科公司帐上后，分别转给了武汉正荣实业有限责任公司、武汉长兴源商贸有限公司、湖北华特红旗电缆有限公司。我在业大公司工作期间，业大公司根本没有开展业务，与上述三家公司没有业务往来，其中武汉正荣实业有限责任公司、武汉长兴源商贸有限公司都是姚荣萍控制的公司。13.被告人姚荣萍2018年9月19日、2018年9月21日的供述：2009年，我花600万买下武汉业大高科技产业有限公司，我是公司的法人，我买了这家企业之后一直没有生产经营，只是租了一个临时的办公场所。2013年11月5日，中航信托股份有限公司将13亿贷款资金打到我武汉市业大高科技产业有限公司中国银行武汉江汉支行57O357543398的账户。2013年11月6日，我将其中的3个亿打到武汉正荣实业有限公司，该公司实际控制人是我，公司账户都是我在使用，中国工商银行三眼桥支行的行长耿莉找我帮忙拉存款，我就将3个亿转到武汉正荣实业有限公司在中国工商银行三眼桥支行账户上；同日，我将2.2亿打到湖北华特红旗电缆有限公司光大银行武汉分行账户，该公司是咸宁一个叫毛某的人的，他老婆在光大银行武汉分行开了这个账户之后一直放在我手上，并且将公司的财务章和私章都放在我手上，兴业银行武汉分行的行长梁莉叫我给她完成存款任务，我就将2.2亿打到湖北华特红旗电缆有限公司在光大银行武汉分行账户，在这个账户过渡了一下，2013年11月7日，我将这2.2亿转到许某（我女儿）光大银行武汉分行62×××33的账户。2013年11月11日，我将13亿中的2.86亿打到武汉长兴源商贸有限公司的账户，该公司是我实际控制的，这家公司一直都没有实际经营，工行民航新村支行行长蒋英要拉存款，我将13亿中的2.86亿转到武汉长兴源商贸有限公司工行民航新村支行，这笔钱存在这个账户没有多长时间；2014年3月17日，我将1000万转到仙桃正荣房地产开发有限公司，该公司也是我注册掌控的，我转了1000万元到公司1813031209100004615的对公账户作为公司注册资金。另外我还给中航信托的利息2.4亿（包括贡某1400万元的劳务费），借给阮某5000万元、胡某5000万元、刘芬2000万元、殷某15000万元。14.被告人姚荣萍2018年10月9日供述：2015年10月21日,我派我的律师周克非到中航信托股份有限公司沟通贷款延期，过了两天，中航信托公司派人到武汉来要我将业大高科技产业公司的股权转让给张某1的事宜。经过沟通，中航信托股份有限公司同意武汉业大高科技产业有限公司的贷款延期和我将武汉业大高科技产业有限公司转让给张某1，并且给我出具了同意函,同意将中航信托股份有限公司贷款13亿转给张某1。2015年10月28日，我与张某1在武汉业大高科技产业有限公司办公室签订了股权转让协议书，我将我武汉业大高科技产业有限公司80％的股份转让给张某1。后来又于2015年10月30日签订了股权补充协议书（一）和补充协议（二）。我将贷款的13亿转给张某1，股权转让协议书说明了贷款13亿元的明细清单：1.自有现金5亿元;2.外欠业大债务1.7亿加应收利息共计2亿元。这2亿中有胡某欠的5000万元本金、阮某欠的5000万元本金、殷某1欠的5000万元本金、刘芬欠的2000万元本金，一共1.7亿元。剩下的3000万元是利息，包括胡某欠的利息、阮某欠的利息、刘芬欠的利息，还有张某1自己欠我钱的利息和本金。（三）证明姚荣萍出借5000万元给阮某，收取其利息非法获利情况的证据:1.银行交易流水、取款凭条证明：2014年11月6日，阮某工行62×××87帐户收到张某16212883202000318757工行帐户转账110万元；2014年9月13日（阮某第一次付利息时间9月14日），郭某农行尾号0611账户取现100万元；2014年9月29日（阮某第二次付利息时间9月29日）郭某农行尾号0611账户取现100万元。2.欠条证明：阮某于2015年10月28日向张某1出具欠利息565万元的欠条。3.证人阮某的证言：我向某萍借款5000万元是分三次借的款，三次都分别写的借条，前两次在2014年9、10月的样子分别借了1000万元，第三次是2014年10、11月的样子，借了3000万元。前两次借1000万元都是在武汉市中级人民法院对面的阳光酒店一楼茶座内谈的,有我、肖某、姚荣萍、姚荣萍的会计等人在场，是肖某出面帮我向某萍借的钱，第一次借款1000万元，借条是我手写的，肖某在借条担保人上签字，借期是三个月或六个月，最后谈妥的是按1000万元本金的月息二分五折算年息30%计算的利息，但利率未写入借条，是口头协议，写完借条后，姚荣萍要我先付9、10、11三个月的利息共计75万元，我打电话给咸宁维新纺织的司机黄某拿75万元的现金送到武汉阳光酒店交给我，我交给姚荣萍，姚荣萍把现金递给她的出纳拿着。姚荣萍就到阳光酒店对面的工行民航新村支行柜台向我工行62×××87帐户转款1000万元。第二次借款1000万元的地点、在场人、谈好的利息、写借条都和第一次是一样的，我也是先付了10、11、12三个月共75万元的利息，我当时安排维新纺织公司的人（黄某可能性较大）在维新纺织公司拿了75万元现金在咸宁交给姚荣萍安排去咸宁的人，付了现金后，姚荣萍打电话给她的人在咸宁转帐了1000万元的借款到我咸宁交行62×××10帐号上。第三次借3000万元是肖某把姚荣萍喊到汉口沿江大道的马哥孛罗酒店二楼茶座内谈的,当时在场人只有我、肖某、姚荣萍、殷某1四个人，还是肖某出面帮我向某萍借钱，利息还是按前两次的月息二分五计息，借期是三个月，我写的借条。我先付了225万元现金作为3000万元本金11、12及2015年1月三个月的利息给姚荣萍，然后姚荣萍向我转款了3000万元。这225万元现金中，我有210万元是向张某1借的，我和黄某一起当天找张某1拿了100万元现金，另张某1转帐给我110万元，我再取现出来，跟我身上原有的15万元现金一起凑成225万元现金,在工行民航新村支行门口交给姚荣萍的。2015年10月28日，在武汉市中级人民法院的阳光酒店一楼茶吧内，我、姚荣萍、肖某、张某1及姚荣萍带的一个人，共五人当面计算的我欠姚荣萍的利息，当时姚荣萍要求我按欠她5000万元本金的年息24%计算利息，张某1帮我说情，最后按张某1说的14.4%利率，时间是按5000万元借款欠九个半月利息来算的，再去了零头，最后肖某说欠利息就算作565万元，计息时间截止至2015年10月28日，姚荣萍、我都同意了，我再向张某1写利息欠条，姚荣萍退了前期三张借条。我在2015年9月29日向某萍还了500万元的本金，在2015年10月28日算利息时我也提出了这500万元，姚荣萍说我只需把剩下的4500万元本金及565万元利息给张某1就行了。我向某萍支付的利息是前面说的375万元的现金，还有姚荣萍让我付给张某1的565万元，共计是940万元的利息，借期分别是第一次1000万元借款期限是14个月，第二次1000万元的借款期限是13个月，第三次3000万元借款是12个月。我和张某1相互之间都有多次借钱，我还没有和张某1算帐，这是我和张某1之间的债务关系，姚荣萍把这565万元的利息转给张某1后，就相当于我已经在2015年10月28日向某萍支付了565万元的利息，只是姚荣萍拿来抵了她的债务。2014年9月，我第一次找姚荣萍借钱时，我听肖某说她要提前收利息，我找我们公司副总郭某借了100多万放在武汉一个朋友手中，后来我和姚荣萍说好以后我叫司机黄某去拿的。第二次付给姚荣萍的利息也是找郭某借的。4.证人王某32017年6月3日的证言：我与阮某是朋友，2015年4月底左右，阮某用我的顺发商贸有限公司账户收了一笔3000万元的款项。5.证人郭某2018年11月15日的证言：我以前是维新纺织的副总，阮某是维新纺织的老板。2014年9月份，阮某两次找我借钱是因为他要去武汉找别人借钱提前付利息，每次借的100万元，我都是取的现金交给我们公司的万某，由万某交给阮某。6.证人殷某22018年10月22日的证言：我是阮某的妻子，阮某一共找姚荣萍借了3次钱，合计5000万元。我只参与过阮某找姚荣萍借款3000万那次。2014年下半年的时候，我当时跟着阮某一起去了，由我们公司司机黄某开车，我、阮某、肖某到武汉常青花园附近的一个酒店见到了姚荣萍，随后阮某、肖某去跟姚荣萍谈借钱的事，姚荣萍不让我参加，我就和黄某在其他地方等。阮某借钱时支付的利息是现金，当时我老公阮某带了一袋钱去了。这个支付姚荣萍的利息的钱是他找我们公司副总郭某和其他人借的钱。7.证人张某12018年8月14日的证言：2015年10月28日，在武汉市中级人民法院的阳光酒店一楼茶吧内，有我、姚荣萍、肖某、阮某、刘某1（当时是姚荣萍业大高科公司的会计）五人当面计算阮某欠姚荣萍的利息，当时姚荣萍按阮某欠她5000万元本金的年息24%计算的利息，月息是2分，我和阮某是朋友关系，帮阮某说好话，就按月息1.2分，折算年息14.4%，再根据阮某欠5000万元未付利息的月数9.4个月计算出来的564万元利息，算个整数是565万元。由于姚荣萍要把阮某欠的5000万元本金及565万元利息的债务转让给我，所以阮某直接对我打的565万元利息的欠条。姚荣萍和我签订的《股权转让补充协议书》中“外欠业大债务1.7亿加应收利息共计2亿元”，包含阮某欠款的5000万元本金及565万元利息。阮某实际付了姚荣萍多少利息我记不清了，我所知道的是在2014年11月6日，阮某付给了姚荣萍210万元的利息，阮某当时没钱，直接找我借了210万元，我当天转帐给阮某110万元，另外还取现了100万元交给阮某的司机黄某。2015年10月28日，姚荣萍把阮某欠她5000万元债务转给我的当天，阮某还给了我其中的1500万元。8.证人万某2018年11月29日的证言：阮某找姚荣萍借钱的时候要提前付利息,他找我们公司副总郭某借钱去付利息,2014年9月份的时候,阮某安排我找郭某拿过两次钱给他送去，每次都是拿的100万，一共200万。一次在我们公司的工厂门口拿的,我拿了钱之后到阮某家将钱放在阮某车里,随后我跟阮某一起到武汉去,记得有肖某、阮某、黄某一起去的，到了武汉一个酒店门口阮某将100万提走了。一次是在郭某家附近楚天可乐门口拿的，拿了钱之后我交给阮某了。9.证人黄某2018年10月18日的证言：2014年下半年的时候，阮某到武汉常青花园附近一个酒店一楼去办事，我负责给他开车，到了后阮某给了一个电话叫我去拿东西，随后我通过联系上对方，他给了我一袋东西，我看见里面装的是钱，估计有几十万，我拿了后送去酒店，阮某当时跟好几个人在谈事情，阮某叫我将钱交给了一个30多岁的男子，随后我就回到车上。10.证人肖某2018年8月17日的证言：2014年下半年,姚荣萍分三次借给阮某5000万元。第一次是9月中旬在武汉阳光酒店谈的，在场的有我、阮某、姚荣萍和她的会计，姚荣萍比较相信我，我跟阮某一起和她谈，她答应借阮某1000万元，利率按月息二分五折算年息30%计算，阮某手写了一张1000万元的借条，我作为担保人签字，我签完字后阮某打电话叫人送来75万元现金，作为三个月的利息给了姚荣萍，姚荣萍当即在附近一家工行转了1000万元给阮某。第二次是9月底，也是在阳光酒店，在场人、借期和利息和第一次一样，只是阮某给姚荣萍75万和姚荣萍付给阮某1000万时我不在场，他们都是打电话安排他人办理的，这次我作为担保人也签了字。第三次是十一月初，地点在阳光酒店或马哥孛罗酒店，在场人有我、阮某、姚荣萍、殷某1，姚荣萍答应借3000万元给阮某，这次借条我没有签字，也是阮某先付利息，姚荣萍再付款。2015年10月底，姚荣萍把阮某所欠的5000万元本金及利息欠款都转给了张某1，当天计算出阮某还欠姚荣萍五百余万元利息，阮某向张某1写了一张五百余万元的欠条。11.证人刘某12018年8月15日、11月16日的证言：阮某共找姚荣萍借了三次钱，其中二次各借1000万元我都在场。2014年9月份，阮某第一次找姚荣萍借1000万元，阮某向某萍写了一张1000万元的借条，当时阮某先付给姚荣萍约70万元现金的利息。这70万元是算的一个月利息还是二个月的利息我记不清了，阮某当时付的是现金，阮某把现金交给我，我帮姚荣萍提着，共七捆，每捆10万元。第二次阮某找姚荣萍借1000万元是9月底，阮某向某萍打了1000万元的借条，姚荣萍安排我、许某、姚荣萍家做饭的戴某1三人一起开车到咸宁一家银行附近等着，阮某和其他人一起把70万元的现金利息放到我们车上，许某在咸宁一家银行直接用姚荣萍的银行卡向阮某转款1000万元。我在场的还有一次是2015年10月底的时候，姚荣萍要把阮某欠她的5000万元本金和利息的债务全部转给张某1，在武汉的阳光酒店，在场人有我、姚荣萍、张某1、阮某、肖某，最后按张某1说的月息1.2分（折算年息14.4%）利率计算的，阮某现场向张某1打了565万元利息的欠条，姚荣萍也把前期阮某向其写的三张共5000万元借条转给张某1。12.证人许某2018年9月19日的证言：2014年9月29日,我妈姚荣萍说阮某欠我们家钱，叫我去咸宁找阮某要钱，随后我、刘某1和戴某2三人开车到咸宁找阮某要钱，我们三个人在一个工厂里面见到阮某，阮某在他的办公室里给了我30多万，具体多少钱我现在记的不是很清楚，后来这笔我拿回去给我妈了。2014年9月29日，我妈姚荣萍叫我用她的账户给阮某转账1000万元。13.被告人姚荣萍2018年9月19日供述：我收到13亿之后，资金用于为我自己的公司注册资本、用我、许某、杨某4、姚某等私人帐户购买理财产品，借给阮某5000万元、胡某5000万元、刘芬2000万元、殷某15000万元。其中，2014年9月中旬，肖某、张某1带阮某夫妇找我借钱，肖某说他私人担保，我才答应借钱给阮某的，当时约定利息是年利率15%，阮某给我打了一张1000万元的借条，肖某在借条上签字担保，我之后在中国工商银行民航支行转给阮某1000万。2014年9月底的时候，阮某给我打了一张1000万的借条，肖某在借条上签字担保，我给阮某转了1000万，由我女儿许某开车带戴某2到咸宁来找阮某拿了六七十万元的利息。2014年11月份的时候，肖某跟我打电话说阮某想找我借钱，之后阮某夫妇在武汉市中级人民法院对面的阳光酒店一楼茶座内谈找我借3000万元，当时没有谈利息，阮某给我打了一张3000万的借条，之后我给阮某转了3000万元。14.被告人姚荣萍2018年11月17日的供述：2014年9月14日，我在武汉阳光酒店一楼茶座内，答应借1000万元给阮某，我通过我中国工商银行民航支行用我尾号2355账号转给阮某1000万。2014年9月29日，阮某这次借款也是1000万元，谈的具体利息我不记得了，我记得我当时叫我女儿许某和我亲戚戴某2一起到咸宁来找阮某这边拿了70多万元的利息，是现金，随后我通过我工行名航新村支行尾号2355账户给阮某转账1000万元。第三次是2014年9月份的时候，肖某给我打电话给我叫我再借3000万给阮某。2014年11月6日，阮某和他老婆来武汉阳光酒店一楼茶座内谈，当时说的是年利率15%，我当时收了阮某215万左右的利息，收的是现金，准确金额我记不清楚了。收到利息后我通过我工行2355账户向阮某转账3000万元。（四）经庭审举证、质证，本院予以确认的其他证据：1.户籍证明证明：被告人姚荣萍案发时已达到完全刑事责任年龄。2.抓获经过证明：被告人姚荣萍系被公安机关抓获到案。3.缴款书证明：被告人姚荣萍2018年12月19日向公安机关退出违法所得530万元。针对被告人姚荣萍及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案事实和证据，依照有关法律规定，本院评判如下：1.关于被告人姚荣萍及其辩护人提出的起诉书认定5000万元来源13亿元贷款证据不足的辩护意见。经查，被告人姚荣萍在公安机关的供述证明，武汉业大高科技产业公司获得13亿元贷款资金后，并未投入该公司的生产经营，而是用于为银行人员完成“拉存款”任务、向他人出借等，其中借给阮某5000万元。同时，银行账户交易流水、鉴定意见证明，武汉业大高科技产业有限公司中国银行57×××98账户在13亿元贷款到账前账户余额仅有202588.97元，后通过多个中转过渡账户将13亿元资金汇入姚荣萍工行民航新村支行32×××55账户共计2.1亿元后，于2014年9月14日至2014年11月6日分三次转借给阮某工行黄鹤楼支行62×××21账户共5000万元。银行账户交易流水证明，2013年12月10日，姚荣萍尾号2355账户收到2.1亿元中第一笔中转过渡款项前，即姚荣萍尾号7563账户向其尾号2355账户转账汇入3000万元前，该尾号2355账户余额仅352.999万元。另被告人姚荣萍在公安机关的供述、证人张某1的证言及股权转让补充协议证明，2015年10月30日，姚荣萍与张某1签订的股权转让补充协议中列出的与中航信托股份有限公司所涉13亿元清单中，含外欠业大公司债务1.7亿加应收利息共计2亿元，该1.7亿元含阮某所欠5000万元本金。综上，被告人姚荣萍在公安机关所做供述与证人证言及书证材料、鉴定意见相印证，足以认定姚荣萍出借给阮某的5000万元出自于13亿元贷款。该项辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。2.关于被告人姚荣萍的辩护人提出的阮某出具的565万元的欠条，不能算成姚荣萍的获利的辩护意见。经查，被告人姚荣萍的供述，证人阮某、张某1、肖某、刘某1的证言，关于武汉业大高科技有限公司贷款延期及股权转让的同意函、股权转让协议、欠条、领条等书证证明，为获得中航信托公司对武汉业大高科技有限公司贷款展期同意等，姚荣萍于2015年10月28日将武汉业大高科技有限公司股权转让给张某1。同日，阮某对张某1出具的565万元借条，该款系经姚荣萍、阮某、张某1协商后确定的阮某应付姚荣萍借款本金5000万元的利息款。即经阮某同意，姚荣萍将其对阮某的5000万元本金债权和565万元利息债权转让给张某1，张某1于当日向某萍出具收取其5565万元债权款的领条。姚荣萍将其对阮某等人的借款本金共1.7亿元及利息款债权转让给张某1，系张某1与姚荣萍达成其受让武汉业大高科技有限公司股权协议的重要内容之一。自此，武汉业大高科技有限公司对中航信托公司13亿元贷款及债务由武汉业大高科技有限公司承担，姚荣萍不再对该公司承担债权债务权利义务。故该565万应认定为姚荣萍的非法获利。该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。3.关于被告人姚荣萍的辩护人提出的2018年11月17日11点24分至12点53分的对姚荣萍的讯问笔录取证违法，应予排除的辩护意见。经查，本院调取了公安机关2018年11月17日11点24分至12点53分在咸安区看守所对姚荣萍的讯问视频进行审查。未发现公安在讯问过程中存在对姚荣萍进行诱供等违法行为，姚荣萍在公安讯问时回答流畅自然，且讯问笔录经其本人核对并签字按手印确认，其关于向阮某出借资金并收取利息情况的供述与本案其他证人的证言、书证能够相互印证。故姚荣萍2018年11月17日11点24分至12点53分在咸安区看守所所作供述可作为定案依据。故该辩护意见，本院不予采纳。4.关于被告人姚荣萍的辩护人提出的认定姚荣萍收取阮某支付的现金375万元证据不足的辩护意见。经查，2014年9月14日，被告人姚荣萍向阮某出借1000万元，并以收取利息款名义收取阮某75万元的现金，有证人阮某、肖某、刘某1、郭某、万某的证言、取款凭条证明；2014年9月29日，被告人姚荣萍向阮某出借1000万元，并以收取利息款名义收取阮某75万元的现金，有证人阮某、肖某、刘某1、郭某、万某、许某的证言，被告人姚荣萍的供述、取款凭条证明；2014年11月6日，被告人姚荣萍向阮某出借3000万元，并以收取利息款名义收取阮某225万元的现金，有证人阮某、肖某、张某1、刘某1、殷某2等人的证言及张某1工行账户银行交易流水证明。足以认定姚荣萍收取了阮某支付的现金共375万元。该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。5.关于被告人姚荣萍的辩护人提出的565万元是如何计算出来的没有查清楚的辩护意见。经查，证人阮某、肖某、张某1、刘某1的证言证明，2015年10月28日，姚荣萍、阮某、肖某、张某1、刘某1五人经对阮某对姚荣萍所欠5000万元借款及利息予以核算,确认阮某以本金5000万元年息14.4%（月息1.2分）计算利息，借款时间9.4个月，得出下欠利息565万元。且有被告人姚荣萍向律师冯朝晖提交的张某1出具的领条，内容为：今领到姚荣萍债权款人民币伍仟伍佰陆拾伍万元整的书证予以证实。该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。本院认为，被告人姚荣萍以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额巨大,其行为已构成高利转贷罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人姚荣萍主动退出全部违法所得，酌情予以从轻处罚。根据被告人姚荣萍的犯罪事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人姚荣萍犯高利转贷罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币600万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月4日起至2024年12月16日止;被告人姚荣萍因本案被羁押的2个月18日已折抵刑期。）二、被告人姚荣萍违法所得人民币5217449.78元予以没收，由扣押机关上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 英人民陪审员  高爱兰人民陪审员  刘亚平二〇二〇年九月十五日法官助理罗婉书记员周辽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所得的本人财产，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。