上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初3329号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人余某，男，1982年5月27日出生，汉族，住上海市浦东新区。辩护人牙述彪，上海喜睦律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]3572号起诉书指控被告人余某犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月7日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某某出庭支持公诉。被告人余某、辩护人牙述彪到庭参加了诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2016年8月至2019年6月间，孙某某作为鑫聚财(上海)金融信息服务有限公司负责人，未经国家相关部门批准，通过线上平台，以电话、微信公众号、官方网站、平台A**等宣传方式，承诺年化投资收益，通过线上平台对外销售债权理财产品，向社会不特定公众非法募集资金共计人民币8.3亿余元(以下币种同),未兑付金额6000余万元。2017年10月至2018年9月，被告人余某任该公司电话销售部主管期间，在孙某某等人指使下，通过上述方式参与非法吸收公众存款4.8亿余元,未兑付1900余万元。被告人余某后经公安机关电话通知后自动到案，如实供述主要涉案事实。公诉人当庭讯问了被告人、宣读了证人证言、书证、司法鉴定意见书等证据以证实上述指控。公诉机关认为，被告人余某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人余某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人余某犯罪后能主动投案，如实供述罪行，系自首，可依法从轻处罚。被告人余某对起诉书的指控无异议，当庭表示认罪。辩护人提出本案不宜区分主从犯，系单位法人犯罪，被告人余某所在部门在公司活动中所起作用不大；被告人余某系自首，自愿认罪，愿意退赔违法所得。建议对其宣告缓刑。经审理查明，2016年8月至2019年6月间，孙某某作为鑫聚财(上海)金融信息服务有限公司(以下简称鑫聚财公司)负责人，通过鑫聚财金融公司线上平台，在未经国家相关部门批准的情况下，采用电话、微信公众号、官方网站、平台A**等宣传方式，承诺支付6%-17.1%不等的年化投资收益，对外销售债权理财产品，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，2016年8月至案发，鑫聚财公司非法吸收公众资金8.3亿余元,未兑付金额6000余万元。2017年10月至2018年9月，被告人余某在担任鑫聚财公司电话销售部主管期间，在孙某某等人的指使下，采用上述方式对外公开销售理财产品，涉及吸收金额4.8亿余元,未兑付金额1900余万元。2019年12月4日，被告人余某经公安机关电话通知后自动到案，如实供述了主要涉案事实。在本院审理过程中，被告人余某在家属帮助下退缴违法所得23万元。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1、工商资料、公司档案机读材料、营业执照等证明鑫聚财金融公司注册成立的信息。2、证人孙某某、李某某的证言、集资参与人任雅楠、吴剑芳、邹燕、张美云等人的陈述、借款协议、APP交易记录截屏、宣传页面、担保函等证明被告人余某作为鑫聚财公司销售部负责人，在孙某某等人的指使下，通过电话、微信等方式向社会不特定公众推销理财产品，集资参与人投入资金的事实。3、上海复兴明方会计师事务所出具的《报告书》证明被告人余某参与非法吸收公众资金的金额、未兑付金额、违法所得等情况。4、上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过证明被告人余某的到案情况。5、被告人余某的供述及辩解。本院认为，被告人余某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。对于辩护人所提本案系公司法人犯罪、被告人余某所在部门所起作用不大的意见，经查，鑫聚财公司系以实施涉案犯罪活动为主，不符合单位犯罪的法律特征。被告人余某所在部门电话销售部门直接实施对外销售理财产品、吸收集资参与人投入资金，被告人余某担任该部门负责人，在共同犯罪活动中实施了主要实行行为，故认定其系主犯。鉴于被告人余某系自首，对其依法从轻处罚。被告人余某能自愿认罪，结合其已退缴违法所得，对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人余某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)二、已退缴的违法所得按比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或责令退赔后按同等比例发还被害人。被告人余某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  凌鸿人民陪审员  陆颖人民陪审员  赵斌二〇二〇年九月二十三日书 记 员  白杨附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。