上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2430号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人李某，女，1963年11月22日出生，汉族，户籍地广东省深圳市。辩护人苏醒，广东深亚太律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕2819号起诉书指控被告人李某犯(单位)非法吸收公众存款罪，于2020年6月17日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某某出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人赵忠玺均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2011年10月至2019年8月，戴某1(另案处理)以其担任法定代表人的上海证大文化创意发展有限公司(以下简称“证大文创”)为总部，先后注册成立上海证大投资咨询有限公司(以下简称“证大投资咨询”)、上海证大大拇指财富管理有限公司(以下简称“证大大拇指”)、上海证大金融信息服务有限公司(以下简称“证大金服”)、上海证大爱特金融信息服务有限公司(以下简称“证大爱特”)、上海统辰网络技术有限公司(以下简称“统辰网络”)等多家公司，组建、经营“证大系”企业金融业务板块，由证大大拇指负责线下理财和线上客户导流业务，由证大爱特负责线上“捞财宝”平台理财业务，由证大投资咨询负责对外放贷业务，由证大金服通过控股或其他方式对证大大拇指、证大爱特、证大投资咨询等三家公司实行统一管理，由统辰网络负责为金融业务开展提供技术支持，在未经国家有关部门批准的情况下，进行非法集资活动。2011年10月起，戴某1等人通过证大大拇指在全国范围内开设门店，采用线下招揽客户、推广介绍等公开宣传手段，与集资参与人签订《个人出借咨询服务协议》等合同，承诺5%至11.5%的年化收益率，向社会不特定公众销售“证大月收”“证大季喜”“证大年丰”等债权转让类理财产品。2015年5月后，戴某1等人通过证大爱特运营“捞财宝”平台，采用网络、电话推销及证大大拇指线下推广等公开宣传手段，与集资参与人签订《借款协议》《智投宝服务协议》等合同，承诺5%至15%的年化收益率，向社会不特定公众销售“月月宝”“智投宝”“鸿鑫宝”等债权转让类理财产品。线下、线上业务募集所得资金分别主要归集至戴某2(另案处理)个人银行账户和证大爱特企业账户，用于对外放贷、投资、支付办公费用、通道手续费、服务费、员工工资补贴、税款等。经审计，2011年11月至2019年8月，证大大拇指、证大爱特累计向35万余人销售线上、线下理财产品，销售订单金额共计人民币(以下币种同)59,666,922,427.02元，已兑付订单对应的本金及利息金额53,944,834,026.98元，未兑付金额共计7,521,713,795.72元，未兑付2万余人；涉案账户共计收到已查证的投资人流入资金47,971,824,125.79元，已查证确认的投资人兑付资金共计42,303,519,789.04元。2011年9月至2012年7月，被告人李某担任证大投资咨询、证大大拇指总经理，全面负责两家公司的日常经营、业务管理等工作；2012年8月至2013年9月，被告人李某担任证大投资咨询投资顾问，虽无实质性工作内容，但按月从证大投资咨询领取薪酬。经审计，被告人李某涉及金额951,351,000.00元(2011年9月至2012年7月，涉及金额94,714,000.00元；2012年8月至2013年9月，涉及金额856,637,000.00元)。为证实上述事实，公诉机关提供了相关证据。据此认为，被告人李某作为证大文创的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第三十条、第三十一条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以(单位)非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人李某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，适用《刑法》第二十五条第一款,第二十六条第一、四款之规定；被告人李某有可以视为自首的情节，根据《刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。被告人李某对公诉机关指控的事实及罪名均未作辩解。被告人李某的辩护人主要认为，被告人李某犯罪情节较轻，具有自首情节，且愿意退缴犯罪所得等，建议对其适用缓刑。经审理查明：2011年10月至2019年8月，戴某1以其担任法定代表人的证大文创为总部，先后注册成立证大投资咨询、证大大拇指、证大金服、证大爱特、统辰网络等多家公司，组建、经营“证大系”企业金融业务板块，由证大大拇指负责线下理财和线上客户导流业务，由证大爱特负责线上“捞财宝”平台理财业务，由证大投资咨询负责对外放贷业务，由证大金服通过控股或其他方式对证大大拇指、证大爱特、证大投资咨询等三家公司实行统一管理，由统辰网络负责为金融业务开展提供技术支持，在未经国家有关部门批准的情况下，进行非法集资活动。2011年10月起，戴某1等人通过证大大拇指在全国范围内开设门店，采用线下招揽客户、推广介绍等公开宣传手段，与集资参与人签订《个人出借咨询服务协议》等合同，承诺5%至11.5%的年化收益率，向社会不特定公众销售“证大月收”“证大季喜”“证大年丰”等债权转让类理财产品。2015年5月后，戴某1等人通过证大爱特运营“捞财宝”平台，采用网络、电话推销及证大大拇指线下推广等公开宣传手段，与集资参与人签订《借款协议》《智投宝服务协议》等合同，承诺5%至15%的年化收益率，向社会不特定公众销售“月月宝”“智投宝”“鸿鑫宝”等债权转让类理财产品。线下、线上业务募集所得资金分别主要归集至戴某2个人银行账户和证大爱特企业账户，用于对外放贷、投资、支付办公费用、通道手续费、服务费、员工工资补贴、税款等。经审计，2011年11月至2019年8月，证大大拇指、证大爱特累计向35万余人销售线上、线下理财产品，销售订单金额共计59,666,922,427.02元，已兑付订单对应的本金及利息金额53,944,834,026.98元，未兑付金额共计7,521,713,795.72元，未兑付2万余人；涉案账户共计收到已查证的投资人流入资金47,971,824,125.79元，已查证确认的投资人兑付资金共计42,303,519,789.04元。2011年9月至2012年7月，被告人李某担任证大投资咨询、证大大拇指总经理，全面负责两家公司的日常经营、业务管理等工作；2012年8月至2013年9月，被告人李某担任证大投资咨询投资顾问，虽无实质性工作内容，但按月从证大投资咨询领取薪酬。经审计，被告人李某涉及金额951,351,000.00元(2011年9月至2012年7月，涉及金额94,714,000.00元；2012年8月至2013年9月，涉及金额856,637,000.00元)。被告人李某于2019年11月15日到案后如实供述了上述罪行。本院审理期间，被告人李某在家属帮助下向本院退缴了犯罪所得55.6万元。上述事实，被告人李某在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供且经庭审质证属实的证大文创、证大金服、证大大拇指、证大爱特等涉案公司的工商登记资料，证人戴某1、戴某2、窦某等人的证言笔录，集资参与人杭乐奕、裴春锁等人的报案笔录，个人出借咨询服务协议等书证，证人陈某某、严某某、顾某某、梁某某、耿某某等人的证言笔录，证人戴某1、戴某2、贺某、马某某、王某、干某某等人的证言笔录，上海中财信会计师事务所有限公司出具的司法审计报告，深圳市公安局福田枢纽公交派出所出具的案发经过，上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队调取的户籍资料，被告人李某的供述笔录等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人李某等人作为单位的直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，依照《刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第二十五条第一款的规定，已构成(单位)非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控被告人李某犯(单位)非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人李某在共同犯罪中起主要作用，依照《刑法》第二十六条第一、四款的规定，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人李某具有视为自首的情节，依照《刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。被告人李某能够退缴犯罪所得，可以酌情从轻处罚。被告人李某的辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳；但根据被告人李某的犯罪情节和社会危害性，不宜对其适用缓刑。依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定，被告人李某应当向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定，退缴在案的犯罪所得应当按照集资参与人的集资额比例发还集资参与人；集资参与人尚未兑付的集资款，应当向被告人李某追缴或者责令退赔，按照上述比例发还集资参与人。本院为维护社会主义市场经济秩序，判决如下：一、被告人李某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月15日起至2022年11月14日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、退缴在案的犯罪所得，按照集资参与人的集资额比例分别发还集资参与人；集资参与人尚未兑付的集资款，向被告人李某追缴或者责令其退赔，按照上述比例分别发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王卫民人民陪审员  徐玉萍人民陪审员  陶 红二〇二〇年九月十四日书 记 员  朱梁燕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。…对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。