广东省汕尾市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2020)粤15刑终363号原公诉机关广东省海丰县人民检察院。上诉人（原审被告人）戴国华，男，1981年12月5日出生，广东省海丰县人，身份证号码441************116，汉族，高中文化，原海丰县交通运输局职工，住海丰县******************之11。因本案于2019年10月16日被海丰县公安局刑事拘留，同年11月22日被海丰县公安局执行逮捕。现羁押于海丰县看守所。广东省海丰县人民法院审理海丰县人民检察院指控被告人戴国华犯骗取贷款罪一案，于2020年7月27日作出(2020)粤1521刑初310号刑事判决。宣判后，被告人戴国华不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经审阅案卷和上诉材料，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2015年6月19日，被告人戴国华伙同彭浩权（另案处理），分别以其自己及彭浩权的名义，提供虚假的贷款材料，骗取海丰县**信用合作联社龙津分社贷款人民币14000000元，所得贷款均由被告人戴国华支配、使用。其中，被告人戴国华虚构其向海丰县******委会承包林地种植桉树的事实，与罗金土（另案处理）签订虚假的《购销合同》，以向罗金土购买桉树苗、化肥等需要贷款为名，提供虚假的《购销合同》《承包合同书》《收入证明》等贷款材料，骗取海丰县**信用合作联社龙津分社贷款人民币7000000元。截至2020年6月8日，上述贷款仍结欠本金人民币4310000元、利息人民币2118758.21元。被告人戴国华又以彭浩权的名义，虚构彭浩权向海丰县******委会承包山地种植绿茶的事实，由彭浩权与罗金土签订虚假的《购销合同》，以向罗金土购买绿茶苗、化肥等需要贷款为名，提供虚假的《购销合同》《林地承包合同书》等贷款材料，骗取海丰县**信用合作联社龙津分社贷款人民币7000000元。截至2020年6月8日，上述贷款仍结欠本金人民币4117185.31元、利息人民币2307278.34元。2017年1月26日，被告人戴国华又分别伙同陈扬标、黄德生和黄汕波等人（均另案处理），以他们的名义骗取海丰县**信用合作联社贷款三笔共人民币16800000元，所得贷款均由被告人戴国华支配、使用。其中，被告人戴国华以陈扬标的名义，虚构陈扬标承包虾塭养殖水产的事实，提供虚假的《虾塭承包合同书》《收入证明》《收据》《购销合同》等贷款材料，骗取海丰县**信用合作联社贷款人民币4500000元。截至2020年6月8日，上述贷款仍结欠本金人民币4480424.11元、利息人民币1414868.21元。被告人戴国华又以黄德生的名义，虚构黄德生承包虾塭养殖水产的事实，提供虚假的《虾塭承包合同书》《购销合同》等贷款材料，骗取海丰县**信用合作联社贷款人民币7500000元。截至2020年6月8日，上述贷款仍结欠本金人民币7400000元、利息人民币1958337.86元。被告人戴国华又以黄汕波的名义，虚构黄汕波承包林地种植桉树的事实，提供虚假的《林地承包合同书》《收入证明》《购销合同》等贷款材料，骗取海丰县**信用合作联社贷款人民币4800000元。截至2020年6月8日，上述贷款仍结欠本金人民币4800000元、利息人民币714023.27元。2019年10月16日，被告人戴国华自动到海丰县公安局投案，如实供述其上述犯罪事实。原判认定上述事实，有经庭审举证、质证的《受案登记表》《立案决定书》《抓获经过》《户籍证明》《戴国华基本情况》《上网追逃人员登记表、撤销表》《逮捕证》《起诉意见书》《拘留证》《贷款档案材料》《关于戴国华贷款抵押物有关情况说明》《复函》《广州市不动产登记查册表》《扣押清单》《不动产抵押登记查询表》《不动产权资料电脑查询结果单》《民事判决书》《关于黄德生、陈扬标、黄汕波三户贷款的情况》《彭浩权、戴国华、罗金土账号交易明细》《证明》《情况说明》《核准迁入登记通知书》《广东海丰农村商业银行股份有限公司开业公告》等物证书证，证人黄智城、黄木耀、戴应辉、黄学文、张水声、陈扬标、彭浩权、黄汕波、黄龙生、邹振文、洪锦鹏、周碧贞、曾向吉、何春谊、黄德生、黄礼光、黄潭湖、陈绿好、叶心怀、陈汉杰、戴丽玲、邱信星的证言，被害单位负责人林武清陈述，被告人戴国华的供述，辨认、搜查笔录等证据证实。原判认为，被告人戴国华无视国家法律，以欺骗手段取得海丰县**信用合作联社贷款本金人民币30800000元，至案发尚欠贷款本金人民币25107609.4元及利息人民币8513265.89元未归还，情节特别严重，其行为已构成骗取贷款罪。被告人戴国华犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚；被告人戴国华能自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。根据被告人戴国华的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决:一、被告人戴国华犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币100000元；二、责令被告人戴国华退出犯罪所得人民币25107609.4元，归还广东海丰农村商业银行股份有限公司(原海丰县**信用合作联社)。上诉人戴国华上诉提出：1、公诉机关建议量刑是三年六个月至五年，且上诉人系自首，一审判决从轻幅度较小，应改判为四年以下；2、上诉人所用贷款人都已受到了刑事处罚，应当为上诉人减轻处罚。请求中级人民法院依法改判。本院依法讯问上诉人戴国华时，上诉人戴国华表示不需要提供法律援助。经审理查明，二审查明上诉人戴国华骗取贷款的犯罪事实与一审查明的事实一致，相关证据在一审庭审中已举证、质证并在一审判决书中进行罗列，上诉人在二审期间没有提出新的证据，本院对一审采信的证据予以确认。对于上诉人戴国华提出的上诉意见，经查，上诉人戴国华具有自首、认罪认罚从宽处罚情节，原公诉机关建议对上诉人戴国华判处三年六个月以上五年以下有期徒刑。本案中，上诉人戴国华多次骗取贷款本金共人民币30800000元，至案发尚欠贷款本金人民币25107609.4元及利息人民币8513265.89元未归还，属于情节特别严重，且没有积极退赃等悔罪表现，其被侦查机关立案侦查并上网追逃一年之后才自动投案。原审判决在综合考虑全案犯罪事实的基础上，结合上诉人戴国华自首的时间、悔罪表现、罪行轻重、认罪认罚等具体情节，在采纳公诉机关量刑建议情况下，准确掌握从宽幅度，判处上诉人戴国华有期徒刑四年六个月，量刑适当，鉴此，上诉人戴国华请求二审改判四年以下有期徒刑，理据不足，本院不予采纳。上诉人戴国华的同案人是否已受到刑事处罚，不影响本案对上诉人戴国华的定罪量刑，上诉人戴国华提出应当为其减轻处罚，没有法律依据，本院不予采纳。本院认为，上诉人戴国华无视国家法律，多次以欺骗手段取得原海丰县**信用合作联社贷款本金人民币30800000元，至案发尚欠贷款本金人民币25107609.4元及利息人民币8513265.89元未归还，情节特别严重，其行为已构成骗取贷款罪，应予依法惩处。上诉人戴国华犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚；其又承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从宽处理。原审判决认定事实清楚，定罪准确，量刑适当，适用法律正确，审判程序合法，本院予以支持。上诉人戴国华请求二审改判四年以下有期徒刑的上诉意见，经查不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 廖永杰审 判 员 彭朝城审 判 员 许淑芬二〇二〇年九月二十四日法官助理 吴泽雄书 记 员 曾曼荻附：相关法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。