山东省济宁市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）鲁08刑终207号原公诉机关山东省嘉祥县人民检察院。上诉人（原审被告人）张继财（曾用名张留东），男,1964年4月21日出生于山东省嘉祥县，汉族，初中文化，居民，户籍地嘉祥县，住嘉祥县冠亚**。2018年8月24日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年9月30日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于嘉祥县看守所。辩护人郗金庆，山东祥城律师事务所律师。辩护人张晓彬，北京市岳成律师事务所律师。上诉人（原审被告人）张兴全，男，1988年10月10日出生于山东省嘉祥县，汉族，大专文化，居民，户籍地嘉祥县，住嘉祥县冠亚**。2018年8月24日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年9月30日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于嘉祥县看守所。指定辩护人孙莎莎，山东圣和律师事务所律师。上诉人（原审被告人）岳远建，男，1983年10月20日出生于山东省嘉祥县，汉族，初中文化，居民，户籍地嘉祥县，住嘉祥县冠亚**。2016年10月17日因犯职务侵占罪被山东省梁山县人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年。2018年8月24日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年10月1日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于嘉祥县看守所。辩护人徐昭严，山东祥城律师事务所律师。上诉人（原审被告人）郭建海，男，1978年8月6日出生于山东省嘉祥县，汉族，初中文化，农民，住嘉祥县。2018年8月24日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年10月1日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于嘉祥县看守所。指定辩护人李福生，山东圣和律师事务所律师。上诉人（原审被告人）苏远前，男，1979年6月23日出生于山东省嘉祥县，汉族，初中文化，居民，住嘉祥县。2019年2月25日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年4月4日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于嘉祥县看守所。辩护人徐军民，山东民桥律师事务所律师。上诉人（原审被告人）岳淑兰，女，1969年4月16日出生于山东省嘉祥县，汉族，初中文化，居民，住嘉祥县。2018年8月24日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年10月1日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于济宁市看守所。辩护人王松松，山东祥城律师事务所律师。上诉人（原审被告人）刘雪丽(曾用名刘桂丽)，女，1978年11月5日出生于山东省嘉祥县，汉族，中专文化，居民，住嘉祥县。2018年8月24日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年10月1日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于济宁市看守所。辩护人王龙近，山东祥城律师事务所律师。上诉人（原审被告人）闫懋赟，男，1997年10月15日出生于山东省嘉祥县，汉族，初中文化，农民，住嘉祥县。2018年9月17日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年10月25日因涉嫌犯寻衅滋事罪被逮捕。现羁押于嘉祥县看守所。指定辩护人梁郭，山东圣和律师事务所律师。山东省嘉祥县人民法院审理山东省嘉祥县人民检察院指控原审被告人张继财、张兴全、岳远建、岳淑兰犯诈骗罪、寻衅滋事罪、非法吸收公众存款罪，原审被告人郭建海犯诈骗罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪，原审被告人苏远前、刘雪丽犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，原审被告人闫懋赟犯寻衅滋事罪、非法拘禁罪一案，于二〇一九年十二月三十日作出（2019）鲁0829刑初358号刑事判决。原审被告人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰、刘雪丽、闫懋赟分别提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，对本案进行审理。在审理过程中，因新冠肺炎疫情，本院于2020年4月7日决定中止审理，于2020年5月29日决定恢复审理。2020年6月24日，经山东省高级人民法院批准延长审理期限两个月。经过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审法院判决认定，2013年以来，被告人张继财与张某11（另案处理）先后以嘉祥县富桥投资咨询有限公司、嘉祥富桥置业有限公司为依托，通过非法吸收公众存款并高利放贷方式谋取不法利益，逐步形成了以被告人张继财为首要分子，被告人张兴全、岳远建、郭建海为重要成员，被告人苏远前、岳淑兰、刘雪丽、闫懋赟为组织成员的恶势力犯罪集团。该恶势力犯罪集团人数较多，首要分子明确，成员固定。在该犯罪集团中，被告人张继财负责全盘工作，被告人张兴全负责资金管理并参与债务催收、非法吸收公众存款，被告人岳远建、苏远前负责办理放贷手续并参与债务催收、非法吸收公众存款，被告人郭建海、闫懋赟专职负责讨债，被告人岳淑兰参与债务催收、非法吸收公众存款，被告人刘雪丽担任出纳、会计，参与非法吸收公众存款。以被告人张继财为首的恶势力犯罪集团假借民间借贷之名，采用“套路贷”方式,以“公司规定、行业规矩”为由，通过扣除首期利息（头息）、交纳“保证金”、“立项费”等方式，让借款人签订金额虚高的借款合同，并签订房产抵押合同、房产买卖合同等明显不利于借款人的各类合同，制造已将全部借款交付借款人的银行流水痕迹和虚假给付事实，通过“利滚利”、“息加息”的方式垒高债务，采取在借款人归还本息时只收取现金不出具收据等手段，从事高利放贷活动。在借款人不能按期还款时，被告人张继财安排集团成员有组织的采取语言威胁、上门滋扰、纠缠等手段，对借款人、担保人或其近亲属实施寻衅滋事等违法行为，严重影响了借款人、担保人或其近亲属正常的生活、工作秩序。以借款人签订的金额虚高的借款合同为凭据，隐瞒扣除首期利息、保证金及借款人已经部分还款的事实，对借款人提起民事诉讼或申请公证执行，要求借款人偿还虚高债务，以达到非法占有他人财物的目的。以被告人张继财为首的恶势力犯罪集团具体实施了下列犯罪事实：一、诈骗事实2013年至2018年7月间，被告人张继财、张兴全、岳远建、苏远前、郭建海、刘雪丽、岳淑兰采取“套路贷”方式先后对被害人卢某、曾某1、刘某1、刘某2、李某1等人实施诈骗，共作案32起，诈骗金额共计2996.5376万元，其中诈骗既遂1055.8167万元，未遂1940.7209万元。被告人张继财参与全部作案；被告人张兴全参与作案13起，诈骗既遂865.393万元，未遂890.454万元；被告人岳远建参与作案27起，诈骗既遂1044.9967万元，未遂1927.2649万元；被告人苏远前参与作案22起，诈骗既遂519.1055万元，未遂1341.2309万元；被告人郭建海参与作案16起，诈骗既遂892.948万元，未遂1857.2354万元；被告人岳淑兰参与作案8起，诈骗既遂351.3118万元，未遂1782.4875万元；被告人刘雪丽参与作案2起，诈骗既遂13.99万元，未遂60.414万元。分述如下：1.2015年1月22日，卢某以王某4为担保人，向岳跃国（另案处理）借款170万元，出具借条和借款协议，约定借款期限一个月。被告人张继财与岳跃国共同出资（张继财出资150万元、岳跃国出资20万元），扣除头息3.5万元，支付给卢某166.5万元。卢某未按约定期限还款，岳跃国以卢某违约为由，肆意提高利率，并采取“息加息、利滚利”的方式计算借款利息，同时安排人员向卢某催讨债务。2015年3月至2016年3月9日，卢某共还款108.7万元。2016年2月，岳跃国以结清170万元的债务为由，逼迫卢某以其丽景国际小区的四套门市房抵债。2016年2月4日，卢某被迫将丽景国际小区第0005座05单元5-113号门市房（卢某以90.594万元价格取得）以100.9476万元的价格网签到被告人郭建海名下，当日被告人张继财安排被告人郭建海同卢某签订房屋买卖补充协议，约定向卢某支付房款50万元，让卢某放弃剩余房款50.9476万元，并安排被告人张兴全于次日向卢某转账50万元，后将该款又转至张兴全、岳纪祥等人账户，制造购买卢某房产的假象。2016年3月9日，卢某被迫将丽景国际的0002座01单元1-105号门市房（卢某以150.9494万元取得）以123.224万元、0002座01单元1-108号门市房（卢某以139.1132万元取得）以120.968万元、0003座01单元1-110号门市房（卢某以192.5346万元取得）以135.112万元的价格网签到被告人张兴全名下。2016年3月15日，被告人张继财安排张兴全向卢某转账379.304万元，后让卢某取现后全部归还张兴全，制造购买卢某房产的假象。此后上述四套房产被张继财集团实际占有。在该四套门市房办理网签手续后，担保人王某4将卢某170万元的借条收回并撕毁。通过上述手段，张继财集团伙同岳跃国骗得卢某515.3912万元，被告人张兴全、岳远建、郭建海参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）商品房买卖合同4份、房屋买卖补充协议，证实2016年3月9日，嘉祥县恒祥置业有限公司将丽景国际0002座01单元1-105号门市房以123.224万元的价格、0002座01单元1-108号门市房以120.968万元的价格、0003座01单元1-110号门市房以135.112万元的价格出售给张兴全；2016年2月4日，嘉祥县恒祥置业有限公司将丽景国际0005座05单元5-113号门市房以100.9476万元的价格出售给郭建海，并与郭建海签订房屋买卖补充协议，约定郭建海支付房款50万元，嘉祥县恒祥置业有限公司放弃剩余房款50.9476万元。（2）银行交易明细、证明、收条，证实2016年3月15日，经嘉祥县恒祥置业有限公司同意，将张兴全购买的该公司三套门市房的购房款379.304万元，汇入卢某的建设银行账户内；卢某分别于2016年2月5日、3月15日收到郭建海房款50万元、张兴全转账379.304万元。（3）扣押的岳跃国的笔记本记载的还款记录，证实2016年3月网签门市房之前，卢某共向岳跃国还款108.7万元。（4）证人王某4的证言，证实2015年卢某向岳跃国借款170万元，其为担保人。2016年3月份，卢某将丽景国际的四套门市房抵账给了岳跃国，王某4将卢某170万元的借条撕毁。（5）同案犯岳跃国的供述，证实2015年1月，卢某向岳跃国借款170万元（其中张继财出资150万元，岳跃国出资20万元），担保人系王某4。1月22日，岳跃国扣除利息3.5万元后将剩余借款转给卢某。后卢某未如期归还借款及利息，岳跃国、张继财与卢某商量以丽景国际的门市房抵账所欠170万元本金及229万元利息。（6）同案犯岳省委的供述，证实卢某向岳跃国借款170万元，期间让卢某将利息打借条100万元，后卢某以丽景国际的门市房抵账给张继财。（7）证人贾某2的证言，证实2016年卢某将丽景国际的四套门市房转给了岳跃国。（8）证人王某5的证言，证实2016年张继财、张兴全、郭建海以明显低于市场价的价格从卢某处购得丽景国际的四套门市房，且购房款未从公司走账，其中三套房子的发票写在张兴全名下，一套房子的发票写在郭建海名下。（9）证人胡某2的证言，证实2015年7月卢某通过其担保向某3财借款10万元；2015年4月卢某向某3财借50万元未果，其从朋友王宪跃处借得50万元后借给卢某，后卢某还清借款。（10）被害人卢某的陈述，证实2016年其向某3财、岳跃国借款170万元，约定月利率5%，后岳跃国以其违约为由，以每天利率9%、“息加息、利滚利”的方式计算借款利息，并安排人员采取威胁、滋扰、纠缠等手段索要还款。其还款103万元后，岳跃国以结清170万元的债务为由，逼迫其低价将在丽景国际分到的四套门市房抵债，其中一套门市房网签到张继财外甥郭建海名下，另外三套门市房网签到张继财之子张兴全名下，张继财安排张兴全向其转账支付房款后又取现归还张兴全。按照其分房的价格，四套门市房价值570余万元，加上之前还款103万元，减去借贷170万元本金，其共多还款500余万元。（11）被告人张继财供述，2015年卢某向其和岳跃国借款共170万，其中张继财出资150万，岳跃国出资20万。2016年，卢某将丽景国际的三套门市房抵账给张继财，其安排张兴全、岳远建和郭建海办理购房手续，张兴全将购房款转至卢某的银行账户，又让卢某将全部房款取现归还张兴全，张兴全、郭建海、岳远建共同参与伪造购房的银行流水。2016年，卢某用丽景国际一套129平方的门市房作为抵押，胡某2为担保人，向其借款50万元，后以该门市房抵账，网签在其外甥郭建海的名下。（12）被告人张兴全供述，岳跃国向其父亲张继财借款150万元，又将借款出借给卢某，后卢某不能归还借款，张继财与岳跃国、卢某商议，将卢某所有的丽景国际门市房抵账给张继财。2015年，其通过银行转账给卢某三百余万元，后让卢某取现后全部归还。卢某将丽景国际的三套门市房网签在其名下并签订了合同。2015年下半年，卢某向某3财借款50万元，后用丽景国际的一套门市房抵账90余万元，其通过银行转账制造了购房银行流水，后该门市房网签在郭建海名下。（13）被告人郭建海供述，2016年张继财安排其在丽景国际售楼处签订了一份房屋买卖合同，后其到嘉祥县房管局办理了网签手续。2.2016年9月20日，卢某以济宁鲁阳缝纫制品有限公司名义向某3财集团借款500万元，被告人张继财要求卢某以鲁阳缝纫制品有限公司E1厂房作抵押，由被告人张兴全、岳远建和卢某签订以张兴全为出借人的借款合同、房地产抵押合同，约定月利率2%，将EI厂房办理他项权至张兴全名下。后被告人张继财要求卢某以月利率5%支付当月利息25万元，并支付保证金30万元、手续费1万元，共计56万元，实得借款444万元。卢某对5%的月利率提出异议未果。次月，被告人张继财继续以月利率5%向卢某索要利息25万元。至第三个月，卢某不同意5%的月利率，拒绝继续支付利息。被告人张继财将高额利息作为本金与500万元借款合并计算利息，并安排被告人张兴全、郭建海、岳远建等人多次采取语言威胁、上门滋扰、纠缠等方式，逼迫卢某先后五次出具以张兴全为出借人的120万元、100万元、120万元、60万元、40万元的虚假借款手续，均约定5%的月利率，虚增借款金额440万元，并通过张兴全账户将相应借款金额转入卢某账户，要求卢某出具收条，再由被告人张兴全、岳远建、岳淑兰等人带领卢某到银行将转账款取现，由卢某在取款凭条上签字，制造虚假支付借款的事实。后卢某未归还借款，2018年3月12日，被告人张继财安排以张兴全为原告提起诉讼，要求判令济宁鲁阳缝纫制品有限公司及卢某等人偿还借款940万元并支付利息。通过上述手段，张继财集团欲诈骗卢某496万元未得逞，被告人张兴全、岳远建、郭建海、岳淑兰参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借款合同、收条、银行交易记录、房地产抵押合同、不动产登记证明，证实2016年9月20日，卢某以济宁鲁阳缝纫制品有限公司房产作抵押，向张兴全借款500万元，约定月利率2%。（2）借条、收条、打款记录、银行交易明细、客户回单，证实2016年12月29日、2017年5月22日、2017年8月28日、2017年11月6日、2017年11月7日，卢某先后五次出具以张兴全为出借人的借条，借款数额分别为120万元、100万元、120万元、40万元、60万元，同时出具收到相应借款的收条，并附有银行交易记录、客户回单等。（3）民事起诉状、庭审笔录，证实相关案件在嘉祥县人民法院的审理情况。（4）被害人卢某的陈述及辨认笔录，证实其为归还他人高息借款，与张继财商议以月利率2%向某3财借款，以济宁鲁阳缝纫制品有限公司厂房为抵押，向某3财借款500万元。其和张兴全、岳远建等人办理厂房抵押他权手续，张兴全银行账户分多笔向其转款，转款过程中被要求以5%月利率支付当月利息25万元、保证金30万元及手续费1万元。后张继财不顾其异议，安排岳远建继续以5%月利率索要第二个月利息25万元，第三个月其拒绝继续支付利息，张继财及张兴全、郭建海、岳远建等人多次采取语言威胁、上门滋扰、纠缠等方式，逼迫其先后五次将所欠高息出具借条，期间向其银行账户转款，随后由张兴全、岳远建、岳淑兰带其到银行将转款取出再交给岳远建等人。2018年3月张继财将其起诉。（5）被告人张继财、张兴全供述卢某以济宁鲁阳缝纫制品有限公司厂房为抵押借款500万元，合同约定月利率2%，实际月利率5%，卢某无力还息，将所欠利息打成五张借条，金额共计440万元，并由张兴全账户向卢某账户转账每张借条对应数额的款项，由卢某在取款凭条上签字，然后再全部取现，制造银行流水痕迹。后以张兴全为原告起诉卢某，要求判令偿还借款940万元。张继财还供述其和张兴全、岳远建、郭建海经常到卢某在鲁翔驾校、丽景国际及用于抵押的厂房办公室催讨债务。张兴全供述其经常找卢某要账，岳远建、郭建海也去卢某办公室要过账。张兴全还供述卢某支付了500万元借款的第一个月利息25万元。（6）被告人岳远建供述，该笔借款其与张兴全到不动产登记中心对卢某抵押的厂房办理了他权手续。张继财安排其多次到卢某办公室收取利息，都没有出具收条，后与张兴全、郭建海到鲁祥驾校卢某的办公室让卢某打了一张100万元的借条和一张100万元的收条，张继财还让卢某写过几次借条和收条。（7）被告人郭建海供述，其与张兴全、岳远建找卢某要过账。（8）被告人岳淑兰供述，其曾随张兴全或岳远建到不动产登记中心去办理卢某500万元借款的厂房抵押手续，其和张兴全、岳远建、郭建海都曾多次到鲁翔驾校找卢某要账及收取利息，还曾两次随张兴全或岳远建及卢某到建设银行取款，一次卢某取款后交给张兴全，张兴全再存入农村信用社，另一次由其带回公司交给张兴全。（9）被告人刘雪丽的供述，证实该笔500万元借款其记录在账目上，借款时去掉1万元立项费、30万元保证金及25万元利息，卢某实得借款444万元。借款期间，张继财或张兴全与卢某交谈后，由岳远建制作借条，将产生的120万元利息转成借款。3.2017年8月27日，卢某向某3财集团借款30万元，由被告人张兴全、岳远建办理借款手续，以需交纳保证金、头息、手续费签订了本金36万元以张兴全为出借人的借条，后被告人张兴全向卢某转账30万元。被告人张继财于2017年9月8日安排被告人张兴全、岳远建要求卢某追加担保人，卢某被迫让苏远利在借条上签字担保。后被告人张继财指使被告人张兴全、岳远建、郭建海、闫懋赟等人对卢某、苏远利采取纠缠、滋扰、扣车等方式索要债务。2018年3月29日，被告人张兴全以偿还借款本金36万元及利息的诉求，将卢某、苏远利起诉，并对苏远利的房产进行诉讼保全。通过上述手段，张继财集团欲诈骗卢某6万元未得逞，被告人张兴全、岳远建、郭建海参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借条、收条，记载2017年8月27日，卢某以苏远利为担保人向张兴全借款36万元，约定月利率5%。（2）民诉起诉状、民事裁定书，证实相关案件起诉至嘉祥县人民法院的情况。（3）被害人苏远利的证言及辨认笔录，证实2017年9月，卢某让其在一张借款日期2017年8月27日、借款金额36万元的借条和收条上签字做担保人。2018年3月27日下午4时许，岳远建、郭建海、张兴全在鲁豫手套厂内对其纠缠，要求其去找卢某，走到哪里跟到哪里，后其打通卢某电话让他与岳远建通话，但岳远建等人仍阻拦其离开，纠缠三个多小时，晚上7时许朋友约其到县城龙凤缘饭店陪客户吃饭，郭建海坐到其驾驶的江淮箱货车上，岳远建、张兴全另驾车一同前去，其在饭店二楼吃饭时岳远建等人在一楼吃饭并在门口处堵着，饭后其被迫从101房间爬窗户离开，到家后让妻子王英去开车，发现车被两辆车夹在中间。次日上午，司某借厢货车，其拿车钥匙让他到龙凤缘饭店去开，其在后跟随，发现司某被岳远建等人围堵，后司某打电话说为脱身被迫将车钥匙交出，厢货车被岳远建等人开走，其电话报警。次日上午其到富桥公司，打通卢某的电话让张继财通话，但张继财仍不让将车开走，并提出由其支付利息或将利息数额写成借条，其不同意，离开富桥公司后再次电话报警，后经民警协调，张继财才同意其开车离开。同年5月9日上午11时许，岳远建、郭建海和闫懋赟又驾车将其驾驶的厢货车堵住，其才知道被起诉了，岳远建等人一直跟着他，直到下午2时许才离开。苏远利的陈述有证人司某的证言及辨认笔录予以印证；司某还证实其取车被围堵时张继财亦赶到现场。（4）被害人卢某的陈述，证实2017年8月27日其向某3财借款30万元及出具借条、收条、实得借款的情况。同年9月8日，岳远建、张兴全又要求其追加一名担保人，卢某被迫让苏远利在借款手续上签字。张兴全、岳远建、郭建海等人对其和苏远利纠缠、滋扰，并扣留苏远利车辆索要债务，后起诉其和苏远利，要求偿还借款36万元。（5）被告人张继财、张兴全、岳远建对卢某借款36万元，扣除头息、保证金、立项费实得借款30万元，后要求卢某提供担保人的事实经过均予以供认；被告人张继财、张兴全、岳远建、郭建海还供述2018年3月起诉卢某要求偿还借款，张继财安排张兴全、岳远建、郭建海找到担保人苏远利索要债务，纠缠苏远利，当晚跟着苏远利到龙凤缘饭店吃饭，苏远利吃完饭从后门离开，张兴全、岳远建、郭建海找车把苏远利的货车堵住，次日开回富桥公司。亦有被告人闫懋赟的供述在卷证实。4.2015年5月，鑫桂源置业有限公司法人代表曾某1开发嘉祥金某3广场，因资金紧张向某3财集团借款300万元，经多次商议月利率为4.5%，但被告人张继财及张某11要求曾某1用新开发的12套房产作抵押。2015年6月19日，被告人张继财以总公司有规定，借款需向总公司缴纳保证金、砍头息、立项费等为由，与曾某1签订本金360万元以被告人岳淑兰为出借人的虚高借款合同、房屋买卖合同、放弃余款的房屋买卖补充协议等明显不利于曾某1的借款手续，要求曾某1以在房管局备案、价值937.2795万元的12套金某3广场项目房产作抵押网签至被告人岳淑兰名下，同时要求出具360万元的购房款收据。因急需资金，曾某1无奈应允。当日张兴全账户向曾某1转账300万元，次日支付现金7.08万元，曾某1实得借款307.08万元。后张继财集团安排被告人岳远建以本金360万元计息，累计向曾某1索要利息、立项费共计54.32万元，并将其中部分款项掩饰为材料费。因曾某1无力支付利息，被告人张继财等人要求将所欠利息转为本金，并追加房产抵押、签订借款手续和房屋买卖合同，期间被告人张继财、张某11、岳淑兰等人频繁通过打电话、到其办公室及金某3广场售楼处、要求到张继财办公室等方式催讨债务，并扬言去售楼处要账，曾某1害怕影响项目销售，被迫同意被告人张继财的要求。2016年1月11日，被告人张继财、张某11、郭建海、苏远前等人逼迫曾某1将金某3广场项目三套房产以每平方米3600元的价格网签至郭建海名下，同时签订108万元的虚假借款手续、房屋买卖合同、放弃剩余房款的房屋买卖补充协议、购房款收据，并制造曾某1取得108万元现金的假象。2016年4月12日，被告人张继财、张某11、岳远建、苏远前等人逼迫曾某1将金某3广场项目两套房产以每平方米3600元的价格网签在岳远建名下，同时签订90.8265万元的虚假借款手续、房屋买卖合同、放弃剩余房款的房屋买卖补充协议、购房款收据。为制造曾某1取得资金的假象，张兴全通过账户向某1建转账，再由岳远建账户向曾某1父亲曾宪明转账90.8265万元，后由岳远建、苏远前将曾某1的公司会计李某4带至银行并将该款全部取出带走，制造了虚假流水。2016年4月28日，曾某1提出要销售之前网签在岳淑兰名下的一套房产，被告人张继财等人要求曾某1出具更换的一套房产的购房收据，为进一步制造已支付购房款的虚假事实，被告人张继财安排被告人岳远建、岳淑兰、苏远前变更该房产手续，并由张兴全账户向岳淑兰账户转账57.1932万元，继而由岳淑兰账户将该款转至曾宪明账户，后被告人岳远建、苏远前将李某4带至银行并将该笔款项全部取出带回。2017年6月5日，在和被告人张继财分家经营后，张某11以郭建海的名义将鑫桂源嘉祥置业有限公司及曾某1起诉，要求判令履行房屋买卖合同并承担违约责任。因曾某1声称报案，郭建海一方于2018年1月4日撤诉。通过上述手段，张继财集团欲诈骗曾某1968.0735万元未得逞，被告人岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）银行交易明细，证实2015年6月19日，被告人张兴全银行账户分三次向曾某1银行账户转账共计300万元。（2）商品房买卖合同12份、房屋买卖补充协议2份，证实2015年6月19日，鑫桂源（嘉祥）置业有限公司与岳淑兰签订12套商品房买卖合同，2016年1月11日与郭建海签订3套商品房买卖合同，2016年4月11日与岳远建签订2套商品房买卖合同；房屋买卖补充协议约定，岳远建支付房款90.8625万元，鑫桂源（嘉祥）置业有限公司放弃剩余房款22.5591万元，郭建海支付房款108万元，鑫桂源（嘉祥）置业有限公司放弃剩余房款62.1324万元；还约定鑫桂源（嘉祥）置业有限公司在约定期限内返还岳远建、郭建海的购房款，有权解除商品房买卖合同。（3）民事起诉状、民事裁定书、撤诉申请书、撤诉笔录，证实相关案件起诉至嘉祥县人民法院的情况。（4）收据、收条、银行取款凭条，记载岳远建、岳淑兰、郭建海向鑫桂源（嘉祥）置业有限公司交纳购房款，及收到鑫桂源（嘉祥）置业有限公司购房款材料费。（5）被害人曾某1的陈述及辨认笔录、证人李某4（鑫桂源嘉祥置业有限公司会计）的证言及辨认笔录，证实曾某1向某2公司借款300万元，以金某3广场房产作抵押网签至岳淑兰、郭建海、岳远建名下，签订、出具相关借款手续、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、购房款收据，富桥公司通过张兴全、岳远建、岳淑兰账户转账制造银行流水痕迹，再由岳远建、苏远前将转账款收回的事实经过。期间，向某2公司支付利息7次，共计54.32万元。曾某1还陈述，期间张继财等人还以将现金置于桌面录像的手段，制造曾某1实际取得108万元借款的假象。2017年6月，郭建海将鑫桂源嘉祥置业有限公司及曾某1起诉至法院，要求判令履行网签到郭建海名下的其中一套商品房的房屋买卖合同，交房并承担违约责任。因曾某1称要去公安机关报案，郭建海向法院撤回起诉。（6）被告人苏远前供述，曾某1向某2公司借款300万元，以金某3广场房产作抵押网签至岳淑兰、郭建海、岳远建名下，签订、出具相关借款手续、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、购房款收据，富桥公司通过张兴全、岳远建、岳淑兰账户转账制造银行流水痕迹，再由岳远建和其将转账款收回。（7）被告人张继财供述，曾某1用房产做抵押向某2公司借款360万元，抵押在岳淑兰、郭建海名下。其和张某11分家后，郭建海名下的房产分给张某11，2017年郭建海起诉曾某1是张某11安排的。（8）被告人郭建海供述，2016年和张继财、岳远建到壹公馆售楼处，张继财安排其签订了三套房子的房屋买卖补充协议，其没有出钱购买房子。（9）被告人岳远建供述，张继财安排其在金某3广场售楼处网签了两套房子，签订购房合同后去房管局办理登记。（10）被告人岳淑兰供述，金某3的曾老板在富桥公司借款360万元，扣除百分之十的保证金、第一个月利息和立项费后实得借款300万左右，其与张某11、苏远前、岳远建到金某3广场选房后，曾老板将金某3广场12套房子抵押在其名下。（11）被告人刘雪丽的供述，曾某1借款及用12套房产抵押的情况在苏远前记录的账本上有记载，该12套房产都网签在岳淑兰名下。记载的108万、90余万的借款是360万借款的利息，分别用金某33套和2套房产网签在郭建海、岳远建名下。亦有鑫桂源（嘉祥）置业有限公司营业执照，借贷情况说明、抵押房产清单在卷证实。5.2013年11月29日，刘某1以其侄子刘某2作担保人，以一辆雅科仕轿车作抵押，向某3财集团借款130万元，约定月利率5%，期限一个月，被告人张继财安排被告人苏远前办理借款手续，签订月利率1.5%的借款合同，当日以保证金、头息、立项费的名义扣款19.825万元，刘某1实得借款110.175万元。后张继财集团以130万元本金计算利息，因到期刘某1未结清借款，张继财集团肆意认定违约，逐月递增一分利息，并以办理“展期”为借口，巧立名目多收费用，至2014年4月25日，刘某1向某3财集团累计还款53.4083万元。2014年11月初的一天，为达到索要债务的目的，张继财集团安排被告人岳远建、郭建海、苏远前等人到刘某2家中，由岳远建冒充法院工作人员，伙同郭建海、苏远前将刘某2从其家中强行拖至车上，刘某2反抗和郭建海冲突被殴打，致刘某2左耳耳膜穿孔属轻微伤。后刘某2被迫外出务工，常年不敢回家。2014年10月7日，张继财集团隐瞒刘某1还款的事实，以被告人张继财的名义将刘某1、刘某2起诉，要求判令偿还130万元借款及利息并胜诉。判决生效后，张继财集团多次威胁刘某1、刘某4及其家属，刘某1、刘某4被迫向某3财集团先后交付10辆机动车及茶叶一宗，其中三辆机动车经执行作价共计18.8121万元，其它部分抵账车辆变卖得款10.65万元。通过上述手段，张继财集团欲诈骗刘某1、刘某243.7712万元未得逞，被告人岳远建、郭建海、苏远前参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借款合同、收条，记载2013年11月29日，刘某1向某3财借款130万元，约定借款利息为月利率1.5%。同日，刘某1、刘某2出具收条，收到现金19.825万元，收到银行转账110.175万元。（2）民事起诉状、民事判决书、法庭审理笔录、执行裁定书、执行和解协议，证实相关案件在嘉祥县人民法院的审理及执行情况。（3）富桥公司账目明细，记载刘某1自2013年12月27日至2014年4月25日就该笔130万元借款归还利息、立项费等共计53.4083万元，与刘某1的陈述相符。另记载三辆机动车经法院执行作价共计18.8121万元，其它部分抵账车辆变卖得款10.65万元。（4）鉴定意见，证实刘某2左耳廓、左颈部皮下淤血及左耳鼓膜穿孔构成轻微伤。（5）证人刘某4的证言及辨认笔录，证实其哥哥刘某1在富桥公司借贷，其儿子刘某2为担保人。期间未偿还张继财公司债务，刘某1向某3财抵账多辆轿车。2014年10月底一天早晨，刘某2在家中被张继财公司多名人员强行押上一辆黑色轩逸车离开，其中岳远建自称是法院工作人员，刘某2被恐吓、殴打，导致左耳膜穿孔、左颈部受伤。后其和刘某2遇到郭建海，被郭建海言语威胁。刘某1、刘某2被张继财起诉，2015年9月刘某2名下的一辆黄海SUV车辆被查封扣押。张继财集团的暴力讨债对其家庭造成严重影响。（6）被害人刘某1的陈述及辨认笔录，证实其向某2公司借款、还款，富桥公司人员非法讨债殴打刘某2，并将其起诉的事实经过。另陈述富桥公司人员还多次到其经营的4S店和石子厂催讨债务，滋事骚扰，严重影响了正常经营。2016年初，在张继财等人授意下，其被郭建海等人殴打。在张继财集团威胁下，其与刘某4被迫先后交付10辆机动车及茶叶一宗用于抵账。（7）被害人刘某2的陈述及辨认笔录，证实2013年11月，其叔叔刘某1从富桥公司借款100余万元，刘某1用一辆挂在其名下的黑色雅科仕轿车做的担保，其在不知情的情况下成了担保人。后刘某1未还清借款，其被起诉至法院，期间其和父亲刘某4多次遭到富桥公司人员的恐吓、威胁。在2014年10月底至11月初期间，其遭到郭建海等人的殴打，造成其面部软组织挫伤，耳膜穿孔，后其担心再次遭到报复被迫到外地，常年不敢回家。（8）被告人张继财供述，2014年前后刘某1用一辆黑色韩国进口轿车作抵押和其侄子做担保人向其公司贷款130万元，后刘某1未还清借款，其将刘某1及其侄子起诉，期间其派公司人员多次找刘某1及其侄子讨债未果，郭建海在找刘某1侄子要账时发生冲突，后刘某1用几辆轿车向其抵账。（9）被告人郭建海供述，张继财安排其和岳远建、张某11到刘某2家，其将刘某2拖拽上车带走，在车上刘某2极力反抗和其冲突，后张继财安排将刘某2放走。刘某1用多辆车辆抵账给张继财。（10）被告人苏远前供述，2013年下半年刘某1从富桥公司借款130万元，刘某1的侄子刘某2是担保人。其为刘某1办理的借款手续及担保合同，落款时间没有填写，起诉刘某1时可随意填写借款时间。根据公司规定，刘某1的借款扣除10%的保证金13万元、6.5万元的利息、2600元立项费，共扣除19.76万元，刘某1最终收到110多万元。刘某1支付了六七个月的利息及立项费，后逾期未还款，张继财提高刘某1的借款利息，每月涨幅一分，且向刘某1索要2600元的立项费。其跟着张继财、张某11、郭建海、岳远建等人到刘某1公司、家里要过账，期间张某11和郭建海对刘某2使用了暴力。2014年下半年，张继财起诉刘某1及刘某2时，向法院隐瞒了刘某1之前归还利息的情况。刘某1用数辆车辆抵账还款，法院判决后又执行了一辆轿车，还用价值几万元的茶叶抵账。6.2013年12月9日，王某8峰以李某1为担保人向某3财集团借款230万元，约定月利率5%，期限2个月，被告人张继财、苏远前与王某8峰、李某1等签订了月利率1.5%的借款合同及借据、收条等借款手续，扣减头息、立项费等28.175万元，王某8峰实得借款201.825万元。后因王某8峰未能偿还到期债务，张继财集团肆意递增借款月利率至11%。自2014年2月10日至2014年6月30日，王某8峰共还款105.8万元。2015年2月14日，因王某8峰无力偿还债务，被告人张继财将李某1叫到富桥公司，要求李某1替王某8峰还款20万元，并安排被告人郭建海、岳远建跟随李某1到家中认门，当日李某1还款20万元。2015年3月9日，被告人张继财隐瞒收取的上述还款，以张继财、李某11的名义将王某8峰、李某1起诉，要求判令偿还借款230万元及利息。嘉祥县人民法院审理期间，王某8峰、李某1陆续向被告人张继财还款29.3万元。2015年6月26日，嘉祥县人民法院判决被告人张继财胜诉。张某11带领被告人郭建海、岳远建、苏远前等人多次到李某1家中和单位进行滋扰、恐吓，催讨债务。王某8峰、李某1又先后还款152.3995万元，其中王某8峰还款16.4万元，李某1还款135.9995万元。通过上述手段，张继财集团共计骗得王某8峰、李某1106.1745万元，被告人岳远建、苏远前参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借款合同、收条、银行转账记录，证实2013年12月9日，王某8峰、李某1签订借款合同，约定向某3财、李某11借款230万元，月利率1.5%，借款期限60天。王某8峰、李某1出具收条，收到转账230万元，转至工商银行陈玉玲账户。同日，李某11账户向陈玉玲账户转账30万元，张继财账户向陈玉玲账户两次转账共计200万元。（2）民事起诉状、民事判决书、法庭审理笔录，证实相关案件在嘉祥县人民法院审理的情况。（3）富桥公司账目明细，证实王某8峰、李某1归还借款本息、交纳立项费、保险费的情况，亦能证实借款月利率不断递增的事实。（4）中国农业银行济宁分行批复，证实2017年5月18日，农行济宁分行批复同意王某8峰辞职，解除劳动合同。（5）被害人李某1的陈述及辨认笔录，证实2013年冬天其给同事王某8峰担保，向某2公司借款230万元，期限两个月。后王某8峰未归还借款，2015年初，富桥公司老板张继财让其到富桥公司办公室，要求其还款20万元，并说不还钱不让好好过年，后安排郭建海和苏远前跟其回家认门，当天其从朋友处借款20万元，用张某13账户转到张兴全账户。后其被张继财起诉，开庭时未到庭应诉。此后，其多次用其建设银行银行卡、妻子张某12的农业银行银行卡、张某13的农业银行银行卡向某3财提供的账户还款，基本上都是张兴全的账户，也有现金还款的情况，富桥公司没有出具过还款收据。张某11带领苏远前和郭建海、岳远建等人多次到其家中、单位要其还钱，威胁其不还钱就去单位找、找人到家里住。其陆续向某2公司还款近200万元，造成与妻子离婚，失去工作、负债累累，无家可归。（6）证人杨某1的证言及辨认笔录，证实其为王某8峰担保向某2公司借款163万元，后王某8峰未按期还款。2015年初，张继财安排富桥公司苏远前和另一男子，到其和为王某8峰担保另一笔借款的农行职工李某1等人家中认门，要求代王某8峰还款。（7）被告人苏远前供述，王某8峰的230万元借款是其办理的借款手续，张继财让李某1作为共同借款人签字，扣除两个月利息及立项费4600元，王某8峰实得借款约200万元；后王某8峰未按期归还借款，张继财安排其将王某8峰的借款每月提高一分利息，另每月缴纳立项费，从借款开始王某8峰向其公司偿还利息、立项费共计100余万元。2015年张继财安排将王某8峰、李某1起诉，向法院隐瞒王某8峰还款的情况，经判决胜诉。其记得李某1于2015年初还款20万元，张继财安排其和岳远建跟着李某1去家里认门。后王某8峰把他母亲的房子卖掉还款，李某1还了有100余万。其曾跟着张某11到王某8峰疃里镇农业银行办公室催王某8峰还款，当时郭建海带人跟着王某8峰吃饭、上班，纠缠王某8峰要其还款，说不还钱工作保不住，郭建海等人还将王某8峰看管在儒房地产二楼办公室中一个多月，并到王某8峰租住处居住。（8）被告人张继财供述，农行职工王某8峰以李某1为担保人向其公司借款，王某8峰未归还借款及利息，李某1曾向公司还款，具体数额记不清楚，其将王某8峰、李某1起诉至法院。（9）被告人郭建海供述，王某8峰以李某1为担保人从公司借款，其与公司人员多次找王某8峰要账和向李某1催账，只要打电话，李某1就来公司，听说李某1还过款。7.2013年7月13日，刘某3以嘉祥县马集文化广场16号、18号两套商业楼作为抵押向某3财集团借款40万元，约定月利率5%，期限3个月，签订了月利率2%的借款合同、借据、收条等手续，又追加刘某8、岳增殿等人为担保人。被告人岳远建、苏远前以保证金、头息、手续费等名义扣款8.2万元，刘某3实得借款31.8万元。期间，张某11及被告人苏远前、岳远建等人多次找刘某3滋扰催债。至2014年7月9日，刘某3共计偿还利息20万元、各类费用0.28万元及本金36万元。2014年2月27日，刘某3向某3财集团借款60万元，被告人张继财要求刘某3以嘉祥县护山小区北临338省道南侧25号、26号两套门市房作为抵押，约定月利率5%，期限3个月，签订了月利率2%的借款合同、借据、收条等手续。被告人岳远建、苏远前以保证金、头息、手续费等名义扣款9.12万元，刘某3实得借款50.88万元。2014年7月9日，刘某3按照张继财集团的要求转钱，将该笔借款还清，偿还一个月利息2万元、手续费800元。2014年7月17日，被告人张继财要求刘某3将该笔60万元和先前40万元借款合并为100万元，月利率5%，并交手续费2000元。至2015年5月13日，刘某3就该笔100万元借款，共向某3财集团偿还61.52万元。2014年7月23日，刘某3向某3财集团借款40万元，约定月利率为6%，期限2个月，签订了月利率2%的借款合同、借据、收条等手续。被告人岳远建、苏远前以保证金、头息等名义扣款9.08万元，刘某3实得借款30.92万元。该款到期后张继财集团又为刘某3办理了一个月的展期，并收取利息2.4万元及立项费800元。2014年10月21日，刘某3偿还利息4万元、各类费用4800元及本金36万元。2015年2月16日，刘某3向某3财集团借款30万元，约定月利率7%，期限1个月，签订了借款手续，被告人岳远建、苏远前以保证金、头息等名义扣款5.16万元，刘某3实得借款24.84万元。2015年4月底，张继财集团得知刘某3在嘉祥县护山小学附近有门市房，遂要求刘某3将所有借款办理房产抵押，在被告人岳远建、苏远前的操作下，被告人张继财指使郭建桥和刘某3夫妇签订了借款130万元、月利率2%的虚假借款合同，将位于护山小学北临338省道南侧第2号、第25号、第26号、第29号门市房作为抵押物，于2015年4月29日在嘉祥县公证处进行了公证。同年5月12日，被告人张继财安排岳远建、苏远前将刘某3先前的100万元和30万元借款合并，月利率5%，并制造了110.24万元的虚假银行流水痕迹。至2017年3月22日，就该笔130万借款，刘某3共向某3财集团偿还利息149.1万元。2015年7月7日，刘某3向某3财集团借款36万元，约定月利率6%，期限1个月，签订了借款合同等手续，被告人岳远建、苏远前以保证金、头息等名义扣款5.87万元，刘实得借款30.13万元。至2017年3月22日，就该笔借款刘某3共向某3财集团偿还35.772万元。2017年3月22日，被告人张继财要求刘某3将2015年5月12日合并的借款130万元和此36万元合并为166万元。至案发，就该笔166万元借款，刘某3共向某3财集团偿还利息126.22万元。期间，张继财集团多次组织张某11、苏远前、岳远建、郭建海、岳淑兰、张兴全、闫懋赟等人交叉结伙到刘某3办公室和工地，采取语言威胁、滋扰、尾随等方式向刘某3及其儿子刘某8讨债。通过上述手段，张继财集团共计骗得刘某3271.888万元，欲诈骗166万元未得逞；被告人岳远建、苏远前、郭建海、张兴全、岳淑兰参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借款合同，记载2015年4月29日，刘某3、付小芹（刘某3之妻）用嘉祥县护山小学北临338省道南侧的门市房第2号、第25号、第26号、第29号房屋设定抵押，向郭建桥、胡某3借款130万元，月利率2%，借款期限24个月。（2）公证书及附件（房地产抵押清单、抵押建筑物照片等），证实嘉祥县公证处为郭建桥、刘某3借贷合同和抵押物登记进行公正。（3）银行账户交易明细、网上银行电子回单，证实刘某3农业银行62×××13账户自2012年12月1日至2017年12月31日、2017年9月28日至2018年9月28日的银行流水明细；刘某8农业银行62×××11账户2015年7月7日发生交易36万元、2015年7月8日发生交易2.27万元；2017年11月21日至2018年8月4日，刘某8多次转款至王某6账户，再由王某6转账至富桥公司。（4）富桥公司账目明细及岳远建、刘雪丽记账本，记载刘某3多笔借款向某2公司偿还本息、支付保证金、立项费等费用的数额。（5）商业房买卖合同，证实嘉祥县马集镇文化广场商业楼16号、18号房产为刘某3所有。（6）证人金某1的证言及辨认笔录，证实刘某3在富桥公司借贷，其帮老板刘某3、刘某8到富桥公司多次送现金还款（约4至5次，每次2万元至4万元不等）；2017的冬天，富桥公司张某11、岳远建、郭建海、苏远前到中和丽府刘某3办公室里要账，在办公室里大声吵闹。（7）证人王某6的证言及辨认笔录，证实刘某3在富桥公司借贷，期间其帮刘某3、刘某8多次到富桥公司送现金还款，但富桥公司不出具收到条。富桥公司张某11、张兴全、岳远建、郭建海、闫懋赟多次到刘某3在中和丽府的办公室要账，对刘某3、刘某8进行威胁，刘某3说被要账的人打过一耳光。（8）被害人刘某3及其儿子刘某8的陈述，证实其在富桥公司多笔借款的时间、实得数额、借款经过、经办人员、偿还本息及交纳保证金、立项费等费用的数额及逾期还款时富桥公司张某11、岳远建、郭建海、张兴全、苏远前、岳淑兰等人多次以滋扰、纠缠、言语威胁等方式催讨债务的事实经过。（9）被告人张继财供述，刘某3和刘某8父子从公司多次借款，用车辆和房子作抵押，曾经去公证处公证，还欠一百余万元本金未还，郭建海、闫懋赟、苏远前、岳远建等人都去要过账。（10）被告人张兴全供述，刘某3、刘某8父子从公司多次借款，期间一直按约定偿还利息，尚有一百余万本金未还；其与郭建海去找刘某3、刘某8要过账。（11）被告人苏远前供述，2015年底，刘某3用四套门市房做抵押向公司借款130万元，扣除了头月利息6.5万元、保证金13万元、立项费2600元，月利率5%，办理了借款合同、房屋抵押协议，张继财安排其和张某11、岳远建、郭建桥夫妇与刘某3到嘉祥县公证处办理的房产公证，公证在郭建桥夫妇名下。（12）被告人郭建海供述，其与张兴全、岳远建等人多次到嘉祥县中和丽府刘某3办公室催债。（13）被告人岳远建供述，其多次经手刘某3、刘某8还息，每次至少一万元，从未向刘某3出具收到条，其将还息情况都记录在账本上，刘某3、刘某8还欠一百多万元。（14）被告人岳淑兰供述，岳远建和苏远前为刘某3办理的借款及抵押手续，其与张兴全、郭建海、岳远建到刘某3位于中和丽府的公司多次找刘某3催账。8.2013年7月25日，周某1以周某4、周某5、周某6、季钱钱为担保人，以房产抵押向某3财集团借款40万元，约定月利率5%，期限1个月，苏远前负责办理了注明月利率2%的借款合同、借据、收条等手续，后被告人张继财到嘉祥县公证处对抵押房产进行了公证。次日，被告人张继财、苏远前提出需交10%保证金、头息及立项费，周某1被迫支付6.08万元，实得借款33.92万元。2013年8月20日，周某1将该笔借款还清，实际偿还36万元。2013年11月13日，周某1以周某4为担保人向某3财集团借款60万元，约定月利率4.5%，期限两个月，签订了月利率2%的借款合同、借据、收条等手续。被告人张继财、苏远前以保证金、砍头息等名义扣款8.7万元，又以立项费和保险费的名义让周某1交纳现金1500元，周某1实得借款51.15万元。后周某1支付一个月利息2.7万元，到期之后周某1要求归还30万元本金。2014年1月12日在收取周某1本金27万元后，被告人张继财、苏远前将剩余欠款重新办理借款手续，又收取头息1.35万元、立项费600元、保险费200元。张继财集团以本金30万元计息，共向周某1收取17.92万元，2015年2月10日周某1偿还27万现金将该笔借款还清。2015年4月15日，周某1以张某14兰、周某4、赵某2作担保人、以房产抵押向某3财集团借款45万元，约定月利率4.5%，期限两个月，被告人岳远建负责签订月利率2%的借款合同、借据等手续，以保证金、头息、立项费的名义扣款6.7万元，周某1实得借款38.3万元。后张继财集团以45万元本金计息，期间隐瞒周某1已偿还两个月利息的事实，并以周某1有未足额还款，以复利计息的方式向周某1索要债务。2016年2月3日，周某1之子周某向某3财集团借款12万元，约定月利率5%，期限20天左右，被告人岳远建负责签订了借款合同、借据、收条等手续，以保证金、头息、立项费的名义扣款1.82万元，周某4实得借款10.18万元。期间周某4在张继财集团成员的催讨下，共支付利息17.5972万元。2017年10月27日，周某1欲向某3财集团借款20万元，被告人张继财要求周某1将45万元和其子周某4借款12万元产生的利息计10.7144万元结清方能出借，为达到进一步垒高债务的目的，欺骗周某1签订了33万元的虚高借款合同，约定月利率5%，并扣除头息、保证金、立项费等5.016万元，周实得借款27.984万元。2018年2月22日，张继财集团以对抵押房产进行保全的名义，诱骗周某1及其家属到嘉祥县公证处对其抵押的房产进行公证。2018年5月，张继财集团以被告人岳远建夫妇的名义向嘉祥县人民法院申请对周某1房产进行强制执行。通过上述手段，张继财集团共计骗得周某1、周某461.6938万元，欲诈骗周某1、周某490万元未得逞，被告人张兴全、岳远建、苏远前、郭建海、岳淑兰参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借条、收条，记载2017年10月27日周某1等人从张兴全处借款33万元，月利率2%。（2）借款合同，记载2016年3月15日周某1、张某1向某1建、张瑞粉借款45万元，担保人周某4、赵某2，月利率2%。（3）公证书（2016）嘉证经字第31号，证实2016年3月15日，嘉祥县公证处为岳远建、张瑞粉同周某1、张某14兰（担保人：周某4、赵某2）的借款合同进行公正。（4）建设银行账户流水信息，证实周某1银行账户的资金往来信息。（5）被害人周某1及其儿子周某4的陈述、辨认笔录，证实其在富桥公司多笔借款的时间、实得数额、借款经过、经办人员、偿还本息及交纳保证金、立项费等费用的数额等。周某1还陈述其逾期还款时，富桥公司张继财、张兴全、岳远建、郭建海、岳淑兰都曾找其要账，张兴全、岳远建多次到家中滋扰，郭建海曾到其家中言语威胁。（6）被告人张继财供述周某1借款都已结清。（7）被告人张兴全供述，周某1在富桥公司有一笔45万元借款，周某4名下有一笔12万元借款。2017年下半年，周某1从其公司借款33万元。周某1、周某4每月都按时用现金归还利息。（8）被告人苏远前供述，2013年夏，周某1用住房抵押在富桥公司借款40万元，月利率5%，2013年冬，该款还清后又借款60万元，月利率4.5%，2015年初，周某1又借款45万元，月利率4.5%；周某4从2015年陆续向某2公司借款10万元、8万元及12万元，月利率5%。周某1、周某4借款都是提前扣除保证金、立项费及第一个月利息，周某1、周某4每月都按时支付利息。其为周某1办理的借款手续，2014年岳远建到公司上班后，其与岳远建共同负责办理了借款手续。（9）被告人岳远建供述，周某1及周某4在其公司的借款都记录在账本上，周某1用联通公司后面的两层楼房作抵押从公司借款45万元，且抵押的房产在公证处做了公证，后周某1还从其公司借款33万元，周某4从其公司借款10多万元。周某1及周某4一直按时还息。（10）被告人岳淑兰的供述，苏远前和岳远建负责办理周某1的借款手续，其父子二人一直按时还息，2017年冬，周某1的利息未按时归还，张继财安排其与郭建海、岳远建等人到周某1家中催债。9.2015年12月17日，赵某1以房产作抵押向某3财集团借款20万元，约定月利率3.8%，由张某11、苏远前、岳远建等人签订以岳淑兰为出借人的月利率2%的借款合同、房屋抵押合同，将房产他权至岳淑兰名下。后张某11由张兴全账户向赵某1转账15万元。次日，被告人岳远建、岳淑兰及张某11等人带领赵某1到嘉祥县公证处对借款合同进行了公证，后张某11以保证金、砍头息、服务费收取赵某12.76万元，由张兴全账户转账5万元，赵某1实得借款17.24万元，后张继财集团仍以本金20万元计息。赵某1向被告人岳远建、刘雪丽支付利息但不给出具收条，在连续支付三个月利息共计2.28万元后拒绝继续还款。被告人张继财安排被告人岳远建、张兴全、郭建海、岳淑兰等人采取盯梢、纠缠等方式，先后三次逼迫赵某1将13.1万元利息办理成虚假借款手续，并制造虚假给付事实，虚增债务。2017年6月22日，被告人张继财安排以岳淑兰的名义向嘉祥县公证处申请强制执行赵某1归还借款本金20万元及利息6.8万元的执行证书，2018年4月5日嘉祥县人民法院依据岳淑兰提供的执行证书，作出对赵某1抵押的房产进行评估拍卖的执行通知书。2017年7月3日，为了获取虚增的债务，张继财集团又以岳淑兰的名义将赵某1起诉至嘉祥县人民法院，要求判令偿还13.1万元本金及支付相应利息。2017年8月23日，嘉祥县人民法院判决赵某1偿还13.1万元本金及支付相应利息19340元。通过上述手段，张继财集团欲诈骗赵某126.874万元未得逞，被告人张兴全、苏远前、岳远建、郭建海、岳淑兰、刘雪丽参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借款合同、房权证、房屋他项权证书，记载2015年12月18日，赵某1以其个人房产作抵押，办理他权至岳淑兰名下，向岳淑兰借款20万元，约定月利率2%。（2）（2015）嘉证经字第150号公证书、（2017）嘉证执字第5号执行证书，证实2016年1月19日，嘉祥县公证处为岳淑兰同赵某1的借款合同进行公正并赋予强制执行效力。2017年6月22日，嘉祥县公证处就赵某1未按照借款合同的约定偿还岳淑兰本金人民币二十万元及利息出具执行证书，岳淑兰可持证书向法院申请强制执行。（3）嘉祥县公安局110接处警单、现场处置备案单，证实2017年7月26日05时41分赵某1报警，称一名男子从法院一直尾随其到芭堤雅十字路口南。派出所民警后经核实，该名男子系张兴全，因要账一直跟随赵某1。（4）富桥公司账目明细，证实赵某1于2016年1月18日、2月17日、3月17日分别还款7600元，共计2.28万元。（5）借条、收条、岳淑兰存款账户明细、银行个人业务回单，记载2016年10月8日、2017年2月23日、2017年5月26日，赵某1先后三次向岳淑兰出具借条，记载的借款数额分别为5.4万元、5.7万元、2万元，约定月利率均为3.6%。同时还出具了收到相应借款的收条，并附有账户明细、银行个人业务回单。（6）民事起诉状、民事判决书、法庭审理笔录、执行裁定书、执行决定书、执行通知书、协助扣划存款通知书，证实相关案件在嘉祥县人民法院的审理及执行情况。（7）被害人赵某1的陈述及辨认笔录，2015年12月16日其到富桥公司借款20万元，当时岳远建、岳淑兰和刘雪丽在一楼接待，后岳远建开车和张某11、岳淑兰、刘雪丽跟其去看房子。第二天岳远建开车和张某11、岳淑兰、刘雪丽和她到房管所办理了他权。后张某11通过张兴全账户两次向其转款共计20万元，并收取保证金、头息、服务费共计2.8万元。每月岳远建电话通知其去富桥公司现金还款8000元，其把现金交给岳远建，岳远建再交给刘雪丽，其给刘雪丽要收条，她说没有，岳远建也说没有收条。2016年5月份，岳远建曾开车和刘雪丽等人到新辉花园找其要账。因岳远建不给收条，其交了几个月利息后拒绝继续交纳。2016年10月8日，张某11、岳淑兰将其带到富桥公司，张某15、岳远建逼迫其签订向岳淑兰借款5.4万元、月息3.6%的借条和收条。2017年2月，岳远建和张兴全将其带到富桥公司，张继财、岳远建、张兴全逼迫其签订向岳淑兰借款5.7万元、月息3.6%的借条和收条。2017年5月，张继财、岳远建、张兴全逼迫其签订向岳淑兰借款2万元、月息3.6%的借条和收条，签这三次借条时，其不签就不让其离开富桥公司。2017年4月、6月、7月，岳远建、张兴全、郭建海还多次对其跟踪、纠缠让其还款，期间其曾报警求助。其被起诉至法院，后被强制执行。赵某1的陈述有其提供的视听资料和图片予以印证。（8）被告人张继财供述，赵某1从其公司借款，用一套房产做抵押，他权在岳淑兰名下并公证，后其将赵某1起诉至法院，起诉后曾安排人员找赵某1。（9）被告人张兴全供述，赵某1从其公司借款20万元，期间其多次找赵某1要账找不到赵某1，有一天早上五六点钟在法院后面发现赵某1，因为时间早无法与法院联系，就跟着赵某1走了两三个小时，期间赵某1打电话报警，后到派出所了解后离开，之后仍继续跟踪赵某1。（10）被告人苏远前供述，赵某1从张继财富侨公司借款20万元，月利率3.6%，其与岳远建、岳淑兰为赵某1办理了借款手续及房产他权，出借人系岳淑兰，实际是公司的钱，赵某1对扣除10%的保证金、2‰的立项费及头月利息提出异议，张继财解释是公司规定。赵某1借款抵押的房产他权至岳淑兰名下，后赵某1归还两个月利息后不再还息。（11）被告人岳淑兰供述，赵某1用法院后面的房产做抵押向某2公司借款20万元，月息3分多，按规定扣除保证金两万元、立项费400元及相应利息，张继财安排以其为出借人办理，房产抵押在其名下，放款前其与张某11、岳远建、苏远前考察了赵某1的房产。赵某1每月还息七八千元，还了几个月利息。岳远建、刘雪丽曾找赵某1拿过利息。有一次在张继财办公室岳远建、张继财让赵某1将利息打成借条，张继财还吓唬赵某1。（12）被告人刘雪丽供述，赵某1在富侨公司借过款。10.2015年2月6日，张某1以冠亚上城E区4号楼2单元1801室作抵押向某3财集团借款30万元，约定月利率4%，期限一个月，由被告人苏远前、郭建桥（另案处理）等人办理以郭建桥为出借人的月利率2.4%的借款合同、借据、收条、房产抵押等手续，将房产他项权至郭建桥名下，后张继财用李某11账户在扣留保证金、头息、立项费共计4.26万元后，向张某1转账25.74万元，张某1提出异议未果。后张继财集团以本金30万元计算利息，至2015年10月31日张某1累计支付9.36万元。被告人张继财安排苏远前、岳远建、郭建海、郭建桥等人多次采取威胁、滋扰、尾随、蹲守等方式向张某1索要债务。2016年3月4日，为达到侵占财产的目的，张继财集团以郭建桥的名义将张某1诉至嘉祥县人民法院，要求判决偿还30万元借款及相关利息，2016年10月6日，嘉祥县人民法院判决张某1偿还本金24.18万元及利息，张某1不服提出上诉，济宁市中级人民法院亦判决张某1偿还24.18万元本金及利息，判决生效后张某1将房产卖掉，于2017年8月9日向郭建桥支付本息36.5万元。通过上述手段，张继财集团骗得张某120.12万元，被告人苏远前、岳远建、郭建海参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借款合同、房屋抵押合同、收条、银行电子回单，记载2015年2月6日张某1以坐落于嘉祥县冠亚上城E区4号楼2单元1801室的房屋作抵押，向郭建桥借款30万元，月利率2.4%。张某1出具收条，收到转账30万元。同日，李某162×××63工行账户向张某********邮储银行账户转账25.74万元。（2）嘉祥县公安局中心街派出所提供的报警情况记录，证实2016年2月22日张某1报警，称在冠亚E区4号楼2单元1801室因经济纠纷发生争执。（3）张某1提供的录音说明及被告人苏远前的当庭供述，证实2016年8月6日张某1与苏远前对话中，苏远前承认为张某1办理借款手续及张某1向某2公司归还利息但未出具收条的情况。（4）工商银行转账汇款凭证，证实2015年5月23日，李小钦向李某11银行转账1.56万元。（5）富桥公司账目明细，记载自2015年3月9日至2015年10月31日张某1累计还款9.36万元。（6）民事起诉状、民事判决书、法庭审理笔录、农业银行转账回执、邮政储蓄银行汇款凭单，证实相关案件的审理及执行情况。（7）被害人张某1的陈述及辨认笔录，2014年11月24日其与李小钦在富桥公司借款6万元，2015年1月23日还清。2015年2月6号，其用嘉祥县冠亚上城E区4号楼2-1801的房产抵押向某2公司借款30万元，张继财安排苏远前为其办理了借款手续，郭建桥为借款合同出借人，其和郭建桥将该抵押房产在房管局办理了他权，该借款月利率4%，借款时扣除第一个月利息1.2万元、保证金3万元及立项费600元，收到借款25.74万元，后该笔借款从第二个月起月利率变为5%，且富桥公司每月向其收取1.5万元利息及600元立项费。借款时因要扣保证金、立项费，其向某3财提出异议，张继财称这是公司的规定。2015年3月9日现金还款利息1.5万元和立项费600元，4月6日还款1.56万元、5月23日李小钦银行转账还款1.56万元，后其无法按期还款，张某11、郭建桥、苏远前、郭建海、岳远建等人多次到其居住的冠亚房子里对其威胁、骚扰、恐吓，其被迫在2015年7月31日还款约2.8万元，苏远前收的钱，8月底李小钦支付宝转账还款8800元，10月底苏远前等人再次到家里骚扰，其借了1万余元还款，上述还款共计约9.36万元，富桥公司均不出具收条。后富桥公司以郭建桥名义将其起诉至法院，并且不承认收到张某1还款，经一二审判决，其最终向法院交款36万余元，将该笔借款本金还清。（8）被告人苏远前供述，张某1用嘉祥县冠亚小区的一套房子做抵押向某3财公司借款30万元，约定月利率4%，扣除保证金3万元、立项费600元、利息1.2万元共4.26万元后，张某1实际得到借款25.74万元。其与岳远建办理的借款手续，为掩盖高息，借款合同注明的利息为月利率2%。一个月到期后张某1未归还本金，借款月利率上升至5%，每月需还息1.5万元及600元的立项费。该笔借款出借人系郭建桥，实际系张继财和张某11所有。后其与岳远建、郭建桥等人到房管局，将张某1的房子他权至郭建桥名下。张某1向公司归还8、9个月利息，约10万元后无力归还，公司以郭建桥的名义将张某1起诉。期间张继财先后安排其与张某11、郭建桥、岳远建到张某1家中要账，后期张继财安排郭建海带着社会人员到张某1家中纠缠、骚扰。有一次张某11、郭建桥、岳远建、郭建海把张某1从家中赶出，张某1报警。法院审理期间因张继财不承认张某1还利息，张某1让其帮助作证。（9）被告人张继财供述，张某1曾在其公司借款，后无力还款，被其起诉至法院。（10）被告人郭建海的供述，其听说过张某1，张继财和张某11还没分家时，富桥公司用郭建桥的名字起诉张某1，听说郭建桥去找她要过账。（11）被告人岳淑兰供述，张某1用嘉祥冠亚小区的一套房子抵押向某3财公司借款30万元，公司以张继财的外甥郭建桥为出借人。期间张某11、郭建海、岳远建、郭建桥找张某1要账时张某1曾报警。后公司以郭建桥名义将张某1起诉至法院。11.2015年3月18日，蒋某1向某3财集团借款3.7万元，被要求以其弟弟蒋某2作担保人，岳远建、苏远前经手签订了借款手续，约定月利率为5%，期限2个月，借款当日以保证金、砍头息、立项费的名义扣款0.76万元，蒋某1实得借款2.94万元。后张继财集团仍以本金3.7万元计息向蒋某1讨要高额利息。至2017年5月25日，蒋某1、蒋某2姐弟以现金的形式陆续归还本息、立项费合计4.16万元，但张继财集团只认定归还本金2万元。期间，蒋某1对计息的方式提出异议后拒绝还款，被告人张继财安排张兴全、郭建海、岳远建、苏远前、岳淑兰等人多次到蒋某1经营的小太阳幼儿园及蒋某2办公室进行滋扰，并以蒋某2的工作、家庭相威胁，逼迫蒋某1、蒋某2还款，并以其计算的高额欠息逼迫蒋某1三次出具虚假借款条4.39万元，虚增债务。2017年11月27日张继财集团以岳远建的名义，将蒋某1及蒋某2起诉至嘉祥县人民法院，要求判令蒋某1、蒋某2共同偿还借款本金6.09万元及支付相应利息。嘉祥县人民法院判决蒋某1、蒋某2共同还款6.09万元及相应利息，蒋某1不服提出上诉，济宁市中级人民法院维持原判。通过上述手段，张继财集团共计骗得蒋某1、蒋某21.22万元，欲诈骗6.09万元未得逞，被告人张兴全、岳远建、苏远前、郭建海参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借条、收条，记载2015年3月18日，蒋某1、蒋某2向某1建借款人民币3.7万元，借款期限两个月，月利率5%，2017年4月14日，蒋某1向某1建还款人民币2万元，剩余1.7万元于2017年10月1日前还清；2016年2月8日，蒋某1、蒋某2向某1建借款人民币8900元，月利率5%；2016年8月9日，蒋某1、蒋某2向某1建借款人民币1.5万元，月利率5%；2017年1月20日，蒋某1、蒋某2向某1建借款人民币2万元，月利率5%。（2）富桥公司账目明细，记载蒋某1、蒋某2自2015年5月17日至2017年5月25日累计还款4.16万元。（3）民事起诉状、民事判决书，证实相关案件的审理情况。（4）证人张某7的证言,其于2015年9月份在蒋某1开办的小太阳幼儿园做生活老师，多名要账人员多次到幼儿园找蒋某1要账，2016年初幼儿园大门被要账人员用红色的自喷漆喷了“欠账还钱”，蒋某1被要账的逼的压力很大，不久将幼儿园转手不干了。（5）证人国某的证言,其于2015年7月在蒋某1开办的小太阳幼儿园做老师，蒋某1在嘉祥县经营小太阳幼儿园，2016年上半年多名男子来找蒋某1并在幼儿园大门上喷写“欠债还钱”，后蒋某1将该幼儿园转让他人经营。（6）证人张某8的证言,2013年到2016年5月份其在蒋某1经营的小太阳幼儿园工作，2016年因一伙人经常到幼儿园要账、捣乱，蒋某1被迫将幼儿园转让。（7）证人金某2的证言及辨认笔录,证实其在疃里镇国土所工作，与蒋某2系同事。2016年七八月份的一天上班期间，有三男一女来到蒋某2办公室催债并大声喧哗，影响正常工作，其中有张兴全、岳远建；2017年初，上述人员中的三人到疃里镇国土所找蒋某2，蒋某2跟随三人坐车离开。（8）证人冯某的证言及辨认笔录,证实蒋某2系其国土所的工作人员，2016年七八月份的一天，在其单位工作期间，有三男一女来到蒋某2办公室要账并大声喧嚷，影响单位工作，其中有郭建海、岳远建；2017年初，有两男一女在单位门口找蒋某2要账，后蒋某2跟随该三人离开。（9）被害人蒋某1的陈述及辨认笔录，2014年其先后在富桥公司借款2万元、2.4万元，月息5%，借款时均被扣除保证金、第一个月利息，到期后其均已还清本息。2015年3月18日其又以弟弟蒋某2作担保人向某2置业借款3.7万元，约定月利率为5%，苏远前、岳远建办理的借款手续，当日富桥公司以保证金、头息、立项费的名义扣款5750元，说是公司规定，其实得借款3.125万元。后富桥公司仍以本金3.7万元计算利息，当年4月至10月归还利息、服务费1万余元。11月后其无力还款，岳远建、苏远前和张某11到幼儿园对其进行辱骂、恐吓，并在幼儿园内大声叫嚷，还用车堵门。后其零星向某2公司还款，都不给收条，其对计算利息的方式提出异议后拒绝还款，富桥公司为虚增债务，安排张兴全、郭建海、岳远建、岳淑兰等人多次到其经营的小太阳幼儿园及蒋某2办公室进行滋扰，并以蒋某2工作、家庭相威胁，期间在幼儿园大门上用油漆喷写欠账还钱。后张某15、岳远建计算高息，逼迫其三次打借款条、收条共计4.39万元。2017年4月14日，蒋某2归还本金2万元。为了获得虚增的债务，2017年11月27日富桥公司以岳远建个人名义，将其与蒋某2起诉，要求判令共同偿还借款本金6.09万元及支付相应利息。因岳远建等人的滋扰行为，蒋某1被迫将幼儿园转让他人。（10）被害人蒋某2的陈述及辨认笔录，其为其姐姐蒋某1作担保向某2置业借款3.7万元。岳远建、郭建海、岳淑兰、张兴全多次到疃里镇国土所其办公室进行滋扰，以其工作、家庭相威胁，逼迫其还钱，又将其带至富桥公司对其威胁、恐吓，并逼迫蒋某1出具借条，要求其在蒋某1出具的三张借条上签字。后岳远建继续向其催讨，其于2017年4月筹措2万元在国土所交给岳远建、郭建海、岳淑兰，冲减借款本金，同年5月26日在国土所交给岳远建、郭建海、岳淑兰1500元。2017年11月27日富桥公司以岳远建个人名义，将蒋某1及其起诉，要求判令共同偿还借款本金6.09万元及支付相应利息。（11）被告人张继财供述，蒋某1向其公司借款，担保人系蒋某2，其安排岳远建办理的借款手续并作为出借人，期间安排岳远建、岳淑兰等人去蒋某1经营的幼儿园和蒋某1的弟弟蒋某2单位要账，后将蒋某1起诉至法院。（12）被告人张兴全供述，蒋某1从富桥公司借过款。公司是以岳远建的名义借款给蒋某1。蒋某1没有还清借款，她弟弟蒋某2帮她还了一万。其和郭建海一块去疃里镇国土所找蒋某2要过账。（13）被告人苏远前供述，蒋某1从其公司借款3.7万元，月息5分，借款期限两个月，蒋某2系担保人，其与岳远建为蒋某1办理的借款手续，扣除保证金、立项费、头月利息后蒋某1实得借款3万元。公司安排岳远建为借款人，出借款系张继财与张某11所有。到期后蒋某1未能归还借款本金，张继财安排收取蒋某1每月利息1850元及立项费200元，蒋某1正常还息约10个月后无法正常还息，有时零星还款，电子账目上有她的还款记录。张继财安排其与张某11、岳远建到蒋某1经营的小太阳幼儿园要账，张某11、郭建海以让她弟弟上班不肃静威胁过蒋某1几次；其与张某11、岳远建、郭建海去疃里镇土管所找蒋某2要账时，张某11与郭建海以不还钱让其上不成班威胁过蒋某2。蒋某1到其公司里写过一个利息形成的借条。（14）被告人岳远建供述，蒋某1、蒋某2先后共同向其借款3万7千元、2万元、1万5千元、8900元，月利息5分，期间蒋某2还过2万元。其到蒋某1经营的幼儿园去要过账，后其向法院起诉要求蒋某1和蒋某2偿还6.09万元的本金、利息。（15）被告人郭建海供述，其与张兴全到一个开幼儿园的妇女的弟弟单位要账并将人带回公司，后蒋某1到公司还款1000元；其还与张兴全、岳淑兰到蒋某1的弟弟单位要账。（16）被告人岳淑兰供述，其和蒋某1是原申嘉棉纺厂的同事，2015年蒋某1在富桥公司借款三万余元，借款时被扣除保证金、第一月利息和立项费，月利率5%，蒋某1的弟弟蒋某2系担保人。蒋某1在正常还息几个月后无力偿还，张继财安排其与岳远建、郭建海、张某11、苏远前、张兴全都去找蒋某1及蒋某2要过账，期间岳远建、郭建海、张某11、张兴全多次言语威胁、恐吓蒋某1和蒋某2，且多次到蒋某2工作单位进行滋扰。期间向蒋某1索要利息1000元，向蒋某2索要本金2万元及利息2000余元，逼迫蒋某1将所欠利息打成三个借条，并强迫蒋某2在借条上签字。后其公司以岳远建名义将蒋某1、蒋某2起诉至法院，要求法院判令蒋某1、蒋某2共同偿还借款本金6万余元。（17）被告人刘雪丽供述，蒋某1向其公司借款三万余元，公司以岳远建为出借人，苏远前办理的借款合同，因后期蒋某1欠款，张某11带领苏远前、岳远建、岳淑兰等人去找蒋某1要账，公司分家后，张兴全、郭建海、岳远建与岳淑兰等人去找蒋某1的弟弟蒋某2索要二万元本金，后公司以岳远建名义将蒋某1和蒋某2起诉至法院。12.2016年3月2日，陈某1以曾某2、梁某2、陈某2为担保人向某3财集团借款30万元，被告人张继财以借款需交纳10%保证金、头息、立项费为由，安排张兴全、岳远建签订了本金35万元的借款合同、借条、收条等手续，约定月利率5%，期限一个月。当日张兴全账户向陈某1转账35万元，被告人岳远建以保证金、砍头息、手续费名义让陈某1交纳5.32万元，陈某1实得借款29.68万元。后陈某1未能按期还款，被告人张继财要求陈某1按月交纳利息及相应手续费，陈某1按其要求交纳现金以延期借款。2018年1月19日，陈某1向某3财集团偿还本金32万元，因未足额还款，被告人张兴全让陈某1签3万元的借款手续以抵欠款，月利率2%，2018年5月陈某1偿还3.24万元将3万元债务本息结清。此笔借款，自2016年3月至2018年5月，陈某1先后偿还本息共计55.87万元。2016年8月，陈某1与张凤合伙建设尼特公司围墙，需张凤出资15万元，2016年8月31日，张凤让张继财向陈某1账户转账15万元，2016年12月10日，张凤称出资的15万元系尼特公司向某3财集团的借款，让陈某1先将该笔借款落到自己名下，当日被告人张继财让陈某1补签15万元的借款手续，月利率6%，并以收取利息及手续费的名义虚增债务，让陈某1签订2.74万元的借款手续。2017年5月2日，被告人张继财、张兴全以商量还款事宜为由，将陈某1带至富桥公司二楼办公室，被告人张兴全伙同岳远建、郭建海等人对陈某1进行殴打，并逼迫其签订6万元的虚假借款手续。后陈某1无力偿还该笔借款及虚增的债务，被告人张继财安排人员采取堵门，电话滋扰、威胁的方式逼迫陈某1先后签订10万元3.8万元、11万元的虚假借款手续，之后陈某1两次向某3财还款共计2.8万元。通过上述手段，张继财集团骗得陈某113.99万元，欲诈骗33.54万元未得逞，被告人张兴全、岳远建、郭建海、岳淑兰、刘雪丽参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）张兴全手机微信照片及借条、收条，显示陈某1、曾某22016年5月2日借款35万元；陈某12016年8月31日借款15万元（+2.74万元）；陈某1分别于2017年5月2日、2017年5月10日、2017年6月26日、2017年8月31日向某2公司打条6万元、10万元、3.8万元、11万元。陈某12018年1月19日向张兴全借款3万元。（3）富桥公司账目明细、自张兴全车上扣押的记账复印件及陈某1的陈述，证实陈某1自2016年5月21日至2018年5月间，两笔借款偿还本息及各种费用共计58.67万元。（4）证人曾某2的证言及辨认笔录，2016年春节后的一天，陈某1以圣豪服装有限公司（法人代表曾某2）作抵押，梁某1和梁某1妻子陈某2的山东尼特服装有限公司做担保向某2公司借款35万元，月息5分，扣除保证金3.5万元及头息等费用，实得借款30多万元。借款前岳淑兰等人到其公司考察。岳远建、张兴全办理借款手续。保证金和头息等费用是富桥公司转账给陈某1之后，陈某1又取出来交纳的。因为还钱不及时，张兴全和郭建海开车堵公司的门，陈某1还说被张继财、张兴全和郭建海拉到办公室打了一顿。（5）被害人陈某1的陈述及辨认笔录，2016年3月份，联系张继财借款30万元，张继财安排岳淑兰、刘雪丽到其公司考察。后到张继财办公室办理借款，张继财称公司规定借款需要扣除保证金、头息及手续费，需写35万元的借条。其以济宁圣豪服装有限公司、山东尼特服饰有限公司、商贸城的房子作抵押办理借款，月息5分，实际得到30万元左右，借款期限一个月，岳远建办理的借款手续。到期其未能偿还，从2016年4月至2018年1月份，其每月都要还利息和手续费，每月还款约1.8万元。2018年1月份，其偿还富桥公司张兴全现金及银行转账共32万元，并打了一张3万元的借条。该笔3万元本息其在2018年5月份全部偿还，共偿还3.24万元。2016年8月，山东尼特服饰有限公司拉围墙需股东张凤出资15万元，张凤丈夫王海鹰让张继财给陈某1打款15万元。12月份，张凤让其将该笔借款落到其名下，张继财让其补写借款手续及2016年8月至11月三个月利息2.7万元的借条，月息6分，期间其偿还着35万元借款的利息无力偿还这两笔借款。2017年4、5月份一天，张继财让其到富桥公司，在二楼郭建海、岳远建、张兴全等人对其拳打脚踢，其被迫按照岳远建计算的利息打了一张6万元的借条和收到条，当年5月被迫签订了10万多元借条一张，当年6月，富桥公司人员去圣豪公司堵门，其到富桥公司商议后被迫签订了3万多元借条一张，7、8月间，被迫签订11万元的借条。期间，富桥公司人员打电话催债说话很难听，张继财打电话说不还钱就去起诉尼特和圣豪公司，威胁说要用半挂车堵门，要去公安机关报案其商贸城房子重复抵押是诈骗，其害怕张继财去起诉报案及影响公司生产经营，只能照办。2017年6月后其又两次分别偿还张继财8000元现金及2万多元现金。向某2公司还款时只收现金，都不给出具收条。（6）被告人张继财供述，陈某1借款情况在公司账目里有记录。（7）被告人苏远前供述，陈某1借款手续是岳远建主办的。（8）被告人张兴全供述，陈某1在富桥公司多次借款，其知道他还清了一笔32万元的借款，张继财让张兴全去拿的钱。（9）被告人岳淑兰供述，陈某1的借款由岳远建办理借款手续，借款时曾到陈某1服装厂考察，跟着岳远建、张兴全、郭建海到陈某1服装厂要过一次利息，曾见到张兴全、岳远建、郭建海将陈某1带到富桥公司二楼。亦有证人梁某1的证言在卷证实。13.2013年9月23日，贾某1以张某9为担保人，用嘉祥县防疫站家属院房子作抵押，向某3财集团借款24万元，月利率为4%，期限2个月，被告人岳远建、苏远前负责签订了未注明日期及出借人的月利率1.5%的借款合同、收条等手续。借款当日被告人苏远前以保证金、立项费、砍头息的名义扣款3.648万元，贾某1实得借款20.352万元，后张继财集团仍以本金24万元计息。借款到期后贾某1无力支付借款，张继财集团为垒高债务，肆意将月利率提高至6%、7%。至2014年6月，贾某1累计还款11.399万元。2014年10月27日，张继财集团安排被告人岳远建以个人名义将贾某1、杜某2、张某9、岳爱华起诉至嘉祥县人民法院，隐瞒已收到利息的情况，要求判令偿还借款24万元及支付相应利息，2015年3月26日嘉祥县人民法院判决岳远建胜诉，后将贾某1的房产执行拍卖，2016年8月12日经两次拍卖流拍后，被告人岳远建以24.1622万元的价格获取，同时贾某1银行账户存款4.88万元被执行给岳远建。另查明，在贾某1向某2公司还款期间，被告人张继财曾以合伙做中药生意为名交给贾某110万元资金。通过上述手段，张继财集团共骗得贾某110.0892万元，被告人岳远建、苏远前参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借款合同、收条、共同还款责任承诺书，证实2014年2月12日，贾某1、杜某2以张某9、岳爱华为担保人，以迎凤路3号房屋做抵押向某1建借款24万元，约定月利率1.5%，借款期限两个月。（2）富桥公司账目明细、现金日记账交款记录，证实贾某1自2013年10月28日至2014年6月13日向某2公司偿还利息、立项费共计11.399万元。（3）民事起诉状、民事判决书、民事裁定书、执行裁定书、协助扣划存款通知书，证实相关案件在嘉祥县人民法院的审理及执行情况。（4）证人张某9的证言及辨认笔录，证实贾某1以其为担保人、以嘉祥县防疫站家属院的房子做抵押向某2公司张继财借款，月息四分，逾期后涨至五分或六分，后贾某1还不上款失联，张继财将贾某1起诉到了法院。张继财、张某11、郭建海还曾向其催讨债务。（5）证人杜某2的证言及辨认笔录，证实2013年9月份或者10月份，其丈夫贾某1以防疫站家属院的房产做抵押向某2公司借款24万元，苏远前办理借款合同及房产抵押合同，因借款到期未还清，贾某1被起诉，借款抵押的房产被执行拍卖，贾某1的工资卡被冻结。（6）被害人贾某1的陈述及辨认笔录，2013年下半年，其以张某9为担保人，以嘉祥县防疫站家属院房产作抵押向某2公司借款24万元，月息四分，张继财安排苏远前到其家看房子，苏远前、岳远建给其办理了借款手续，办理手续过程中苏远前说要扣除保证金、头息等费用，因其急用钱未提异议，其实际得到20多万元。其仅偿还了几个月利息及还给张继财1万元现金便无力偿还，还的利息都没有给收条。后张继财给其10万元钱，说个人入股合伙做中药生意，让其挣了钱归还欠款。后其到昆明打工，2016年夏天得知张继财将其起诉到法院，其工资卡被冻结，抵押的房产被拍卖。（7）被告人张继财供述，贾某1以一套房产做抵押向某2公司借款24万元，贾某1未偿还借款本金及利息，富桥公司将贾某1起诉，法院将贾某1用以抵押的房产拍卖，该房产后来给了郭建海，但未过户。（8）被告人苏远前供述，贾某12013年下半年用位于防疫站的房子作的抵押从其公司借款24万元，利息5分，但借款合同注明利息1分5。其和岳远建负责办理的借款手续，以岳远建为出借人，扣除2.4万元的保证金，1.2万元的利息，480元的立项费，贾某1到手的钱是20.352万元。因贾某1未能按时偿还本金，张继财将贾某1利息从5分涨到7分，贾某1偿还一段时间利息后失联，张继财将贾某1起诉到法院，经判决胜诉，并将贾某1抵押的房产拍卖，后以24.1万多元的价格抵给岳远建，张继财和张某11分家时将该房产给了郭建海。（9）被告人郭建海供述，贾某1以房产作抵押向某3财、张某11借款，当时房子抵押在岳远建名下，贾某1不能偿还本金，富桥公司将贾某1起诉，法院判决后将该房产过户在岳远建名下，张继财、张某11分家时将该房产给他。14.2013年7月5日，宋某以李某5为担保人，用一辆本田牌轿车作抵押，和李某13粉共同向某3财集团借款6万元，约定月利率5%，期限2个月，被告人岳远建、苏远前负责签订了未注明日期及出借人的借款合同、收条等手续。借款当日岳远建、苏远前以10%保证金、砍头息的名义扣款1.2万元，宋某实际得4.8万元。后张继财集团仍以6万元为本金向宋某索要利息，因宋某未在规定期限内还款，张继财集团逐月递增借款月利率至8%。自2013年9月3日至2015年4月23日，宋某以利息、立项费等名义共还款11.16万元。2015年7月29日，张继财集团将之前的借款合同、收条及担保书上的日期补填为2015年1月21日，隐瞒已收取利息的事实，以被告人岳远建的名义将宋某、李淑粉、李某5起诉至嘉祥县人民法院，要求偿还6万元及相应利息，2015年10月12日嘉祥县人民法院判决宋某、李某13粉偿还岳远建借款本息6.96万元，李某5对判决的借款本息承担连带保证责任。经嘉祥县人民法院执行，宋某、李某5偿还6.7万元。通过上述手段，被告人张继财集团骗得宋某13.06万元，被告人岳远建、苏远前参与作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借款合同、收条、担保书，记载宋某、李某13粉2015年1月21日向某1建借款6万元，月利率5%，借款期限60天，由李某5作担保人。（2）富桥公司账目明细，记载宋某自2013年9月3日至2016年12月19日向某2公司偿还本息、立项费共计17.86万元。（3）民事起诉状、法庭审理笔录、民事判决书、协助扣划存款通知书、执行和解协议、执行裁定书，证实相关案件在嘉祥县人民法院的审理及执行情况。（4）证人李某5的证言，宋某以其为担保人向某2公司借款6万元，宋某未能及时偿还借款，富桥公司将其和宋某起诉，其工资卡被法院冻结。（5）证人李某6的证言，宋某以其父亲李某5为担保人向某2公司借款，因到期未能偿还，富桥公司将李某5、其姐姐李某13粉及宋某起诉，法院将其父亲工资卡冻结，后经法院调解，除扣划的其父亲5.7万元工资外，其又向某2公司岳远建偿还1万元后将欠款结清。（6）被害人宋某的陈述及辨认笔录，2013年6月份的一天，其以李某5为担保人、以本田轿车为抵押向某2公司借款6万元，月息4分，扣除保证金、头息、手续费，实得借款5.1万元。2013年7月份，其将6万元借款偿还后提出继续借款6万元，未重新签订借款手续，月息提升至5分，期限2个月，扣除保证金、头息、手续费，实得借款5万元左右。两次借款均由岳远建办理借款手续，岳远建和会计刘雪丽给的现金。借款时富桥公司告知了要扣除保证金和利息，借条出借人空着。其急需用钱，接受了借款条件。因该笔借款未能及时偿还，富桥公司逐月给其涨息1分，其支付了将近两年的利息，都是现金，后富桥公司将其起诉，其岳父李某5工资卡被冻结。在其还款超期时，岳远建曾将其骗到富桥公司，张继财对其进行言语威胁、辱骂并扣留其本田轿车。（7）被告人苏远前供述，大约在2014年，宋某以他岳父为担保人、以一辆本田汽车做抵押向某2公司借款6万元，月息5分，扣除保证金6000元，一个月或者两个月利息，立项费200元，因宋某没有拿来抵押车的大本，又多扣了2000元。其和岳远建办理的借款手续。因宋某未能及时偿还借款，张继财逐月递增宋某利息至8分，2015年，富桥公司将宋某起诉，法院判决划扣宋某岳父工资用以偿还6万元借款及利息。宋某被起诉之前已向某2公司偿还利息及立项费10万余元。张继财曾安排苏远前、岳远建、郭建海找宋某要账，有一次将宋某的车辆扣下，让宋某拿钱赎车。15.2013年10月24日，杨某2以万张街道梁海社区的房产作抵押向某3财集团借款20万元，约定月利率6%，期限一个月，被告人苏远前负责签订借款合同、借据、收条等手续，并签订针对抵押房产的房屋买卖协议，注明月利率1.5%的借款合同，以保证金、头息的名义扣款3.2万元，又以立项费名义收取现金300元。到期后杨某2无力归还本金，遂按张继财集团要求交纳1.2万元的利息延期借款，后杨某2无力偿还债务。2014年1月2日张继财集团以张继财的名义将杨某2、陈某3起诉，要求判令偿还借款20万元及相应利息，期间2014年3月份张继财等人强迫杨某2签订房屋转让协议，将杨某2居住的万张街道梁海社区的房子占为己有，将此笔借款结清并向嘉祥县人民法院申请撤诉。2013年11月1日，杨某2以董某、陈某3、嘉祥县如意原油厂作担保向某3财集团借款30万元，约定月利率6%，期限一个月，被告人苏远前负责签订注明月利率为1.5%的阴阳合同、借据、收条等手续，以保证金、砍头息名义扣款4.8万元，又以立项费名义索要现金600元，杨某2实得借款25.14万元。后张继财集团以30万元本金计息，杨某2陆续向某3财集团还款3.66万元，后因公司倒闭未能按时还借款。被告人张继财等人遂多次对杨某2进行恐吓、谩骂殴打，同时由张继财带人到担保人董某工厂内进行滋扰并对董某实施殴打，期间张某11带人强行扣押董某的轿车，迫使董某陆续以现金的形式向某3财集团还款6.5万元。2014年2月2日，张继财集团借民间借贷之名，以被告人张继财的名义将杨某2、陈某3、董某、嘉祥如意原油厂起诉，要求判令给付30万元及相应利息。2014年5月5日嘉祥县人民法院作出判决后，董某账户被划拨5万元抵付欠款。通过上述手段，张继财集团欲诈骗杨某2等人10.02万元未得逞，被告人苏远前参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借款合同、借据、收到条、共同还款承诺书、收条、声明，记载2013年10月24日，杨某2、陈某3向某3财借款20万元，月利率1.5%。2013年11月1日，杨某2、陈某3以董某为担保人、以嘉祥县如意原油厂为担保向某3财借款30万元，月利率1.5%。（2）富桥公司账目明细、现金日记账，记载杨某22013年10月24日交纳立项费400元、2013年11月1日交纳立项费600元；2013年11月28日交纳利息1.2万元，2014年4月房产抵账16万元。2013年12月8日、9日、11日、28日，杨某24次交纳利息共计3.66万元。（3）民事起诉状、庭审笔录、民事判决书、撤诉申请书、撤诉笔录、购房合同、房屋买卖协议、收据、协助扣划存款通知书、案款领取凭证，证实相关案件在嘉祥县人民法院的审理及执行情况。（4）证人董某的证言及辨认笔录，2013年杨某2以其为担保人向某2公司借款30万元，后杨某2工厂倒闭未偿还该笔借款，富桥公司张继财多次派人到其厂子纠缠、滋扰，其到富桥公司商量还款被一名青年打了一拳。2014年，富桥公司人员强行将其现代索纳塔轿车开走，其交纳1万元将车赎回。一次其和杨某2到富桥公司，在办公室内张继财、张某11等人对杨某2进行殴打。其代替杨某2向某2公司还款共计11.5万元，其中5万元是从其工资卡划拨到富桥公司。（5）被害人杨某2的陈述及辨认笔录，2013年10月，杨某2以万张镇梁海社区4号楼中间单元4楼东户的一套房子作抵押，向某3财借款20万元，月利率为6%，扣除头息1.2万元、保证金2万元，苏远前让其交纳300元立项费，实得借款16.77万元。2013年11月通过银行转账还了1.2万元利息，2014年3月张继财见其无力偿还，让其签订房屋买卖合同，以房抵债将该笔借款结清。2013年11月，杨某2以妻子陈某3和董某为担保人，向某3财借款30万元，月利率为5%，扣除头息1.8万元、保证金3万元、又交纳300元立项费，实得借款的是25.17万元，苏远前办理的手续。后其公司倒闭无力偿还，董某替其还款11.5万元，富桥公司均不出具收条。张继财经常打电话催讨债务，对其辱骂、恐吓。2014年2月，张继财让其和董某到富桥公司，在办公室内张继财、张某11对其进行殴打。（6）被告人张继财供述，杨某2多次向其公司借款，到期不能还款其将杨某2起诉，杨某2用房子抵债。（7）被告人苏远前供述，2013年杨某2以房子作抵押向某2公司借款20万元，其为杨某2办理了借款手续，月息5分或者6分，该笔借款到期后，杨某2未能偿还，张继财将杨某2起诉，后以杨某2抵押的房子抵账。同年杨某2又以董某作担保人、以董某油厂作担保借款30万元，杨某2、董某均交纳了几个月的利息，因借款到期未能偿还，公司将董某及杨某2女性朋友的车辆扣押，后董某拿2万元、杨某2朋友拿1万元分别将二人车辆赎回，后张继财起诉杨某2及董某，要求偿还30万元借款及利息。杨某2两笔借款均扣除了保证金、立项费、头息。亦有银行账户交易明细、杨某2控告信在卷证实。16.2015年9月13日，胡某1、王某1共同向某3财集团借款5万元，约定月利率5%，期限两个月，被告人岳远建、苏远前以需交纳10%保证金、砍头息、立项费为名与胡某1、王某1签订虚高借款手续，共计扣款0.77万元，胡某1、王某1实得借款4.23万元。后张继财犯罪集团仍以本金5万元计息。至2017年10月15日，王某1累计还款2.8495万元。期间，因王某1、胡某1未及时偿还债务，被告人张继财、岳远建等人要求王某1、胡某1将所欠利息先后签订0.46万元、2万元的虚假借款手续。2017年10月2日，张继财集团隐瞒已收取钱款的事实，将王某1、胡某4、胡某1三人起诉，要求判决偿还借款7.46万元及相应利息。2019年6月15日，嘉祥县人民法院裁定驳回被告人张继财的起诉。通过上述手段，张继财集团欲诈骗胡某1、王某16.0795万元未得逞，被告人岳远建、苏远前参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借条、收条、工商银行账户交易明细，记载2015年9月13日王某1、胡某1向某3财借款5万元，月利率2%，同日张兴全账户向王某1账户转账4.23万元，王某1出具的收条上记载另收到现金7700元。2016年7月7日和2017年1月6日，王某1、胡某1又出具两份借条、收条，分别记载向某3财借款4600元、2万元。（2）银行账户交易明细，证实王某1于2017年1月10日、2017年4月13日、2017年10月15日分别向李某11账户转账2000元、1500元、1000元。（3）富桥公司账目明细，记载王某1自2015年10月12日至2017年6月7日向某2公司以现金偿还该笔5万元借款的利息费用共计2.3995万元。（4）法庭审理笔录、民事诉状、民事裁定书，证实相关案件在嘉祥县人民法院的审理情况。（5）被害人王某1的陈述及辨认笔录，2013年8月其向某2公司借款12万，2014年3、4月份借款2万，均已还清。2015年9月份，其以胡某1为担保人向某2担保借款5万元，在实际操作过程中，胡某1做主贷人，其做担保人，实际月利率5分，期限1个月，岳远建办理借款手续，扣除头息2500元，保证金5000元及200元立项费，其实得借款4.23万元。自借款之日起，其每月向某2公司缴纳2700元现金（2500利息+200立项费），至2016年6月，共计还款约2.4万元，由岳远建收取。到了2016年下半年，因其没有及时还钱，张继财把其和胡某1喊到公司，在岳远建的安排下，二人以借条的形式将4600元利息钱转为欠款。富桥公司人员多次电话催讨债务，2017年1月，张兴全、郭建海等人将其带到富桥担保，岳远建和张继财再次让其将拖欠的2万元利息打成借条、之后其通过银行ATM转账和交纳现金的方式还款约1.5万元。后富桥公司将其与胡某1、胡某4起诉。（6）被害人胡某1的陈述，其作为胡某5和王某1向某2公司借款5万元的担保人，因胡某5和王某1还不上借款，张继财让其在已经写好的借条上签字。（7）被告人张继财供述，王某1以胡某1为担保人向某2公司借款，但是王某1没有还过钱。（8）被告人张兴全供述，王某1以胡某1为担保人向某2公司借过几万块钱，其记得王某1的对象曾到公司在借条上签字，后张继财将王某1、胡某1起诉。（9）被告人苏远前供述，胡某1、王某1借款手续都是其和岳远建办理的，2015年向某2公司借款5万元，扣除保证金5000元，立项费200元，利息2500元，二人偿还了10个月左右的利息。17.2015年7月24日，郭某4经人介绍向某3财集团借款7万元，张继财集团要求提供公职身份的人员作担保人，郭某4找到其弟弟郭某1及教师张某2作为借款担保人，被告人岳远建、苏远前等人办理签订了虚高借款手续，约定月利率为5%，把郭某4、张某2列为共同借款人，郭某1担保，以保证金、头息、立项费的名义扣款1万元，郭某4实得借款6万元。后郭某4未偿还借款失去联系。2015年8月25日，张某11带领被告人岳远建、郭建海、苏远前等人将郭某1、张某2二人强行带至富桥公司办公室内，威胁二人签订共同偿还7万元债务的责任书。次日，张某11带领被告人岳远建、郭建海、苏远前等人再次将郭某1强行带到公司办公室内索要债务，并威胁张某2送款5000元，被告人郭建海还殴打郭某1。2015年9月29日，张某2委托郭某1等人偿还3.5万元的本金，并要求被告人苏远前销毁了张某2的还款责任书。2015年10月9日，张继财集团又以张某11的名义将张某2、郭某1起诉，要求偿还借款3.5万元及利息并胜诉，后张某2、郭某1工资账户被冻结，郭某1还款3.88万元。通过上述手段，张继财集团共计骗得郭某1、张某21.88万元，被告人岳远建、郭建海、苏远前参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借条、收条、银行卡账户明细，记载2015年7月24日郭某4、张某2向张某11借款7万元，月息5%，郭某1作担保人。同日李某11工商银行账户向郭某4济宁银行账户转账6万元，郭某4出具的收条记载另收到现金1万元。（2）富桥公司账目明细，记载该笔借款2015年8月25日收到还款5000元，同年9月25日收到还款3.5万元，同年12月25日收到还款3.88万元。（3）民事判决书，证实相关案件在嘉祥县人民法院的审理情况。（4）证人张某10的证言，郭某4以其父亲张某2为担保人向某2公司借款，后富桥公司让其父亲偿还3.5万元，其出了1.2万元，郭某1操兑了2.3万元，郭某1把这3.5万元交给了富桥公司一男子，该男子在现场把借条撕掉。其父亲说过富桥公司的人经常给他打电话要钱，还把他拉到富桥公司嘿呼过。（5）证人郭某3的证言，其是郭某4、郭某1的父亲，郭某4以郭某1和张某2为担保人向嘉祥县呈祥大道路南烟草公司对过的高利贷公司借款，还款过程中，有四个青年曾到其家中要钱并辱骂，此外有一天下午郭某1打电话说他和张某2被高利贷公司抓起来了，其将1.8万元存款取出，张某2操兑了2000元，给了高利贷公司2万元，当天傍晚7点左右郭某1才回家。（6）被害人郭某1、张某2的陈述及辨认笔录，证实二人给郭某4担保向某2公司借款7万元，扣除保证金、利息等，实际给了6万，张某11、苏远前、岳远建办理的借款手续。后郭某4失联。2015年8月25日，张某11带领岳远建、郭建海、苏远前等人将其与张某2强行带至富桥公司办公室内，威胁二人签了共同偿还7万元债务的责任书。26日，张某11带领岳远建、郭建海、苏远前等人又将郭某1从家中强行带至富桥公司办公室内，还称知道郭某1孩子在卧龙山上学，要求其交纳利息及出发费共5000元，威胁张某2前去送款5000元，后在张某11的授意下，郭建海对郭某1进行殴打，对张某2进行恐吓。在富桥公司的威胁下，2015年9月29日，张某2让其女儿张某10与郭某1等人偿还3.5万元本金及3500余元利息，并要求苏远前销毁了张某2的还款责任书。2015年10月9日，富桥公司以张某11的名义将其与张某2起诉，要求二人偿还借款3.5万元及利息，富桥公司胜诉后，二人工资账户被冻结，其还款3.88万元。（7）证人郭某4的证言，2015年因为承包工程经人介绍到富桥公司借款7万，由老师张某2、弟弟郭某1担保，但签借条时郭某4、张某2为借款人，郭某1是担保人。（8）被告人苏远前供述，2015年，郭某4以郭某1为担保人在富桥公司借过款，其与岳远建办理的借款手续，借款时扣除了保证金、利息及立项费等，后该笔债务通过起诉才结清，起诉前二人曾还过利息。还款期间，其与张某11、岳远建、郭建海等人去二人家里或单位要过利息，还把郭某1带到富桥公司要过账。18.2015年4月30日，靳某以曹某1、刘某9为担保，以刘某9新开发的房产为抵押物向某3财集团借款45万元，实际用款人为曹某1，约定月利率10%，期限一个月。被告人张继财、张某11以保证金、头息、立项费名义扣款9万元，曹某1实得借款36万元，被告人苏远前、岳远建办理了借款合同、担保合同、房屋买卖合同等手续，后张继财集团仍以45万元计息。期间曹某1失去联系，被告人张继财安排张某11、郭建海等人多次以滋扰、威胁，在门口喷涂“靳某还钱”等红色字样的的方式到靳某家中、单位非法讨债。至2015年9月，曹某1、靳某累计还款20.5万元。2015年10月27日，张继财集团以张某11名义将靳某及其妻子曾某3起诉，要求偿还借款45万元及相应利息，嘉祥县人民法院判决靳某偿还借款32.312万元及利息。张某11提出上诉，济宁市中级人民法院判决靳某偿还31万元的本金及相应利息，靳某、曾某3共同偿还3.3867万元的本金及相应利息。在被告人张继财与张某11分开经营后，张留书先后到嘉祥县人民法院领取扣划执行的靳某、曾某3案款共计13.2515万元。通过上述手段，张继财集团欲诈骗曹某1、靳某18.8867万元未得逞，被告人苏远前、岳远建、郭建海参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借条、收条，记载2015年4月30日，靳某向张某11借款45万元，其中31万元转账到靳某农村信用社账户，剩余14万元交付现金。山东农村信用社转账凭证证实同日靳某账户收到转账款31万元。（2）山东省农村信用社银行账户交易明细，证实靳某账号于2015年4月30日向马某账号分四次转出31万元。（3）嘉祥县人民法院及济宁市中级人民法院民事判决书，证实相关案件的审理情况，另证实靳某、曾某3借款时收到转账款31万元和现金5万元，2015年9月17日、18日，曾某3先后两次向某2公司还款共计7万元。（4）协助扣划存款通知书（回执）、案款领取凭证，证实2016年9月6日、9月7日、2017年9月4日、2018年8月31日、2019年4月23日，嘉祥县人民法院扣划靳某、曾某3多个银行账户存款共计14.9515万元。2017年1月16日、2017年9月4日、2018年8月31日，张某11领取扣划案款共计13.2515万元。（5）证人吴某的证言及辨认笔录，2015年上半年，曹某1用靳某的名义、刘某9的房产作抵押向某2公司张继财借款45万元，月息1毛，借款时扣除了部分费用。其曾帮曹某向某2公司会计郏尚峰送过两次利息共计9万元。（6）证人曾某3证言，曹某1以靳某的名义、以刘某9的房产在富桥公司借款，曹某1还不上钱失联，富桥公司人员将其与靳某带至富桥公司，张继财、张某11、郭建海对其进行言语威胁，借其妹妹曾某4的钱偿还了7万元，后富桥公司以张某11名义将靳某起诉，其与靳某败诉，后一直向某2公司还款。期间张某11称债务转到新富桥公司。在还款期间，富桥公司人员曾多次到其家中及靳某单位骚扰，让靳某还款，其家门口曾被用油漆喷了红字“靳某还钱”，给家庭造成很大压力，其和靳某因此离婚。（7）证人曾某4的证言及辨认笔录，2015年秋天的一天下午，其姐姐曾某3打电话让其到富桥公司替靳某、曾某3偿还了6万元借款，当时有张继财、郭建海、苏远前等人，郭建海在富桥公司对靳某言语威胁，后曾某3说富桥公司的人又到靳某单位闹事，当年春节期间曾某3门口被喷涂“欠债还钱”，因为这件事曾某3和靳某离婚。（8）证人马某的证言，证实2015年5月前后，曹某1让靳某用手机转账给其农信社银行卡31万元，用以偿还借款，后富桥公司将靳某夫妻起诉时，其才知道该笔31万元是曹某1让靳某以靳某的名义在富桥公司的借款。2015年夏天，其曾跟着曹某1到富桥公司偿还过两次利息，每次都是4万多元。（9）被害人靳某的陈述及辨认笔录，2015年4月30日，曹某1让其帮忙在富桥公司贷款45万元，并说其用刘某9在的两套门市做抵押，由靳某签订了借款合同，月息1毛，扣除头息4.5万元，违约金4.5万元，保险费300多元，到手约36万元，其中31万元转账到其农村信用社工资账户，剩余4万多元现金交给了曹某1，当日曹某1安排其将31万元转账给马某。曹某1偿还三次利息后失联，富桥公司要求其偿还借款本息，后将其起诉。郭建海等人将其带至富桥公司，其妻子曾某3接电话后也赶到公司，张某11等人对其进行言语威胁，曾某3被迫让其妹妹曾某4送来6万元，次日又向某2偿还1万元，都没给打条。后济宁市中级人民法院最终判决其偿还张某11借款本金31万元及利息，其与曾某3共同偿还张某11借款本金3.3867万元及利息。（10）被告人张继财供述，靳某借款是张某11联系的业务，公司分家时分给张某11。（11）被告人苏远前供述，2014年5、6月份，靳某以曹某1为担保人，以刘某9所有的两套门市作抵押向某2公司借款45万元，利息1毛，其和岳远建负责办理了借款手续，借款时扣除了4.5万元保证金，4.5万元利息及900元立项费，因实际用款人为曹某1，曹某向某2公司交纳了4、5个月的利息，靳某向某2公司偿还了7万元，后富桥公司隐瞒曹某1偿还利息的事实将靳某及其妻子起诉，将靳某工资卡冻结。因靳某未能偿还借款，分家后张某11起诉刘某9但败诉，后张某11和刘某9又进行了协商。19.2016年4月29日，张某3以杨某3为担保人，向某3财集团借款35万元，约定月利率为4%，被告人张继财、岳远建负责签订了未注明出借人的借款合同，以保证金、头息、立项费的名义扣款6.37万元，张某3实得借款28.63万元。后张继财集团仍以本金35万元计息，每月向张某3索要1.4万元的利息及700元立项费。2017年1月24日，张某3委托其子张宏扬向某3财集团借款45万元，约定月利率为4%，被告人张继财以保证金、头息、立项费的名义扣款6.39万元，张某3实得借款38.61万元。后张继财集团仍以本金45万元计息，每月索要利息1.8万元。至2018年7月11日，张某3累计向某3财集团还款51.19万元。通过上述手段，张继财集团欲诈骗张某363.95万元未得逞，被告人张兴全、岳远建参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）银行账户交易明细，证实2016年4月29日，张兴全账户向张某3账户转账35万元，当日通过ATM分五次取款共计5.5万元。2017年1月24日，张兴全账户向张宏扬账户转账45万元，当日现金支取45万元。（2）富桥公司账目明细、张兴全车辆提取材料复印件、岳远建记账本，记载张某3两笔借款自2016年6月28日至2018年7月共向某2公司归还利息、立项费等共计51.19万元。（3）被告人刘雪丽记录的电子账目，记载2016年4月29日张某3向某2公司借款35万元，月利率4%，扣除利息2.8万、保证金3.5万及立项费700元。（4）证人高某1的证言及辨认笔录，2016年上半年的一天，其老板张某3向某2公司老板张继财借款35万元，张某3和张继财签完借款合同后，当天下午收到了富桥公司转账的35万元，但收到钱后，张继财又让取出一部分现金交给他们，该部分现金包括借款要扣除的保证金3.5万元，头息1.47万元及手续费，每月张某3都会交给其1.47万元现金到富桥公司归还利息，其交给岳远建或刘雪丽，但索要收据未果，直至2018年7月。2017年1月，张某3让其跟着张宏扬向某2公司借款45万元，月利率4%，由岳远建办理借款合同后，当天下午收到了富桥公司转账的45万元，其和张宏扬至建设银行将45万元取出后，又拿出6万余元现金（含保证金、头息及手续费）交给岳远建，每月张某3交给其1.8万元现金到富桥公司归还利息，直至2018年7月。（5）证人杨某3的证言及辨认笔录，2016年3、4月份，张某3以其为担保人，以宏扬检测线为担保向某2公司张继财借款35万元，月息4分，张继财和岳远建负责办理的借款手续。张某3说借款时张继财扣掉了6万元，其实际得到28万多元，张某3每月给富桥公司1.47万元（14000元利息、700元手续费），还的都是现金。（6）被害人张某3的陈述，2016年张某3向某2公司借款35万元，利息4分，有杨某3作担保，4月29日上午，张继财在张某3办公室安排岳远建办理了借款手续，张某3在合同借款人处签字，加盖宏扬公司印章，并给张继财出具借条收条，后张继财让张某3提供银行卡，叫其派会计跟着转账收钱。张继财以未带印章为由未在借款合同乙方上签字，当日下午，会计高某1回到公司说得到28.63万元，张某3随后联系张继财，张继财解释说得扣保证金、两个月利息及立项费，张某3不同意，张继财说扣的利息不再给了，但是保证金只要按时还款就给，并说是公司规定。从2016年4月29日借款开始直到2018年8月，每个月还利息、手续费1.47万元，还了29个月，共计还款42.63万元。2017年1月张某3为了工人工资再次找到张继财，张继财提出要用抵押才能借款，张某3想用冠亚的房子作抵押，房产在儿子张宏扬名下，张继财提出让张宏扬签字贷款，并去房管局办理他权手续。2017年1月24日，张宏扬和高某1去富桥公司办理贷款手续，并给张继财打电话说别再扣保证金等费用了。当日下午，高某1回到公司说收到了38.61万元，张某3与张继财联系，张继财说扣了保证金4.5万元，立项费900元，利息1.8万元。从2017年1月24日到2018年8月，其每月还款1.89万元，20个月共还款37.8万元。（7）被告人张兴全供述，张某3父子在富桥公司借款35万元、45万元，两笔借款尚未结清。（8）被告人岳远建供述，宏扬检测线的人以冠亚的房子作抵押借款几十万，还款情况在其记账本上有记录。（9）被告人岳淑兰供述，张某3父子在富桥公司借款两三次，是张兴全和岳远建办理的借款手续，尚未全部偿还。20.2016年1月26日，王某2以王某7等人为担保人向某3财集团借款30万元，约定月利率4%，期限三个月，扣除保证金、手续费3.06万元，王某2实得借款26.94万元。后张继财集团仍以本金30万元计息，王某2按照张继财集团要求按时偿还借款利息及有关费用。后因王某2逾期三个月未交纳全额利息，被告人张继财为虚增债务，于2017年7、8月份的一天，要求王某2将未结清的3万元利息以借条的形式转换成借款本金，并要求按照月利率4%复利计息，自2016年1月26日至2018年8月，王某2累计向某3财集团还款26.91万元。至案发前，张继财集团欲诈骗王某2未得逞，被告人岳远建、张兴全参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）富桥公司账目明细、岳远建及张兴全记账本、李某7账户向郭建海、王某7转账记录，证实王某2自2016年4月25日至2018年8月14日，向某2公司还款共计26.91万元。（2）证人王某7的证言及辨认笔录，其表妹王某2在富桥公司有30万元的借款，其和李某14为担保人，富桥公司老板张继财安排张兴全办理借款手续，王某2说富桥公司只收现金，有时将钱转给其，其取出后送到富桥公司，交给会计刘雪丽，还款期间岳远建数次电话催讨。在给王某2担保之前也替她给富桥公司送过10个月左右利息，每月1.2万元。（3）证人李某7的证言，2018年3月起，婆婆王某2安排其每月帮王某2向某2公司郭建海银行账号转账。当年5月，因富桥公司要求现金，王某2让其把钱转给表舅王某7，由王某7取出现金交到富桥公司，其通过网银或支付宝转账给王某7，至2018年8月，其5次向郭建海转账共计3.78万元，6次向王某7转账共计3.1万元。（4）被害人王某2的陈述及辨认笔录，其于2016年1月份向某2公司借款30万元，王某7和李某14为担保人，月息4%，扣除保证金3万元，手续费600元，共计扣除3.06万元。2016年2月份至2017年5、6月，其每月偿还利息1.2万元，后通过转账给李某7、王某7继续向某2公司偿还利息，期间有3个月3万多元利息未能归还，张继财让岳远建算账后要求其将3万元利息写成借条，按照月息4分计算利息，其向某2公司还款直至2018年8月。（5）被告人张兴全、岳远建供述，王某2从富桥公司借过款，有时到公司还款，尚未还清。亦有富桥公司电子账目在卷证实。21.2013年4月14日，张某4以陈某4为担保人，以演武小区县医院家属楼的房子作抵押物向某3财集团借款20万元，约定月利率3.5%，期限3个月，被告人苏远前负责办理借款手续，并将房产抵押至岳淑兰名下，以保证金、头息、立项费等名义扣款4.14万元，张某4实得借款15.86万元。2013年7月13日，借款到期后张某4未能偿还，给付利息7000元后延期至2013年8月13日。再次到期后，因张某4无力支付，被告人张继财、苏远前等人到其家中催讨，在张某4偿还7000元利息后，张继财又以“外访费”的名义索要现金2000元。2013年9月5日，张某4支付18万元还清借款。通过上述手段，张继财集团骗得张某43.74万元，被告人苏远前、岳淑兰参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）刘雪丽现金日记账，记载2013年4月15日，收张某4前期业务考察费400元；2013年7月11日、8月12日、8月14日先后收取张某4展期费用7000元、7000元、2000元。（2）张某4房屋所有权证，证实张某4所有的迎凤路演武小区医院家属楼2-3-201于2013年4月15日被抵押给岳淑兰，注销日期2013年9月5日。（3）被害人张某4的陈述及辨认笔录，2013年4月14日，其在富桥公司以房产做抵押借款20万元，月息3.5%，老板张继财和一名女会计带其到房管局办理房屋抵押，苏远前办理借款手续后，张继财以公司规定为由，扣除保证金2万元，3个月利息2.1万元，立项费400元，实得借款15.86万元，其急需用钱无奈应允。7月12日，其偿还利息7000元。8月13日前后，张继财、苏远前等人到家中讨债，偿还利息7000元及外访费2000元。9月5日，其到富桥公司还债，张继财结算后扣除保证金让其偿还本金18万元和7000元利息后将借款结清。（4）被告人苏远前供述，张某4以房子做抵押向某2公司借款20万元，其和岳远建负责办理了借款手续。借款时扣除了保证金、立项费及相应利息，该笔借款已经全部偿还。22.2013年5月6日，何某1以何某4为担保人向某3财集团借款5万元，约定借款月利率4.5%，期限3个月，被告人张继财安排岳远建、苏远前等人办理借款合同、借条等手续，制作注明月利率1.5%的借款合同，以保证金、头息、立项费等名义扣款7450元，何某1实得借款4.255万元。后张继财集团仍以5万元借款计息，累计以利息及展期费的名义让何某1交纳7300元。因何某1逾期还款，在其偿还5万元本金时，以罚金的名义让何某1交纳现金1000元。通过上述手段，被告人张继财集团骗得何某11.575万元，被告人岳远建、苏远前参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）放贷客户信息表（刘雪丽记账表）、何某1建行卡转账明细、刘雪丽出具的收条、刘雪丽现金日记账，证实该笔借款扣款金额及收取何某1本息、手续费、罚金的数额。（2）被害人何某1的陈述，何某4让其向某2公司借款5万元，何某4为担保人，实际用款人是何某4，月息4.5%，期限3个月，借款时扣除5000元保证金，头息2250元，立项费200元，共计7450元。办理借款手续时有富桥公司老板张继财和姓苏的青年。自2013年5月6日至2013年8月5日，其一直按照每月2250元偿还利息。2013年9月7号起，张继财等人多次电话催讨，称要到家里及单位找人，当月其与何某4共偿还5万元本金及交纳1000元罚金将借款结清。（3）被告人苏远前供述，何某1向某2公司借款5万元，其和岳远建办理了借款手续，扣除了保证金、头息及立项费，何某1借款已结清。23.2013年7月29日，程某1（又名程某2）以魏某、张某18为担保人，以一辆长城牌皮卡汽车作抵押物向某3财集团借款8万元，约定月利率5%，期限1个月，被告人岳远建、苏远前以保证金、头息等名义扣款1.2万元，又以立项费的名义收取现金200元，程某1实得借款6.78万元。借款到期后程某1未按时还款，张继财集团以办理展期的名义让程某1交纳利息4000元，并将借款延期至2013年9月27日。再次到期后程某1仍无力偿还，张继财集团要求程某1重新签订借款合同，缴纳利息4000元和保证金8000元、立项费200元，并追加窦某为担保人。期间被告人张继财、苏远前等人采取滋扰等方式向程某1及窦某索要欠款。自2014年2月至2014年4月，程某1及窦某被迫向某3财集团还款共计12.016万元（含长城牌皮卡汽车被没收抵账4万元），后该皮卡车由程某1的朋友刘某5以4万元买回。通过上述手段，张继财集团骗得程某16.856万元，被告人岳远建、苏远前参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）富桥公司账目明细，记载2013年8月至2014年4月程某1偿还本息、交纳保证金、立项费等共计13.636万元。（2）证人窦某的证言及辨认笔录，证实程某1以其为担保人向某2公司借款8万元，苏远前和岳远建办理了借款手续，这笔借款程某1没有还上，张继财给其打电话要求其还钱，说每天违约金800元，并扬言要到单位去找让他难看，后其拿出8万元现金交给程某1用以偿还富桥公司的借款。（3）证人魏某的证言，证实程某1以其为担保人，以其名下的比亚迪轿车及程某1名下的一辆皮卡车做担保向某2公司借款8万元，后程某1说皮卡车抵押给了富桥公司。（4）证人贺某的证言，2013年9月份程某1说因在富桥公司借款他的皮卡车被扣押，其借给程某11.2万元到富桥公司还款。（5）证人刘某5的证言，2014年4、5月份程某1说因他在富桥公司的借款未能偿还，富桥公司将他的长城皮卡车扣押，需交纳4万元才能赎回，其给了程某14万元钱并跟他到富桥公司将皮卡车赎回。（6）被害人程某1的陈述及辨认笔录，2013年5月，其向某2公司先后两次借款5.5万元和12万元，均已还清。8月前后又向某2公司借款8万元，魏某等人为担保人，并以其长城皮卡车作抵押，月息5分，扣除保证金8000元，头息4000元，手续费200元共计1.22万元，实际得到6.78万元，苏远前、岳远建办理借款手续。借款到期及延期一月后其未偿还，苏远前和岳远建让其重新签订借款合同并为其办理了展期，并让其缴纳了一个月利息4000元。重新签订借款合同时，富桥公司又让其缴纳了4000元利息和8000元保证金等，贺某帮着交的。因该笔借款未能及时偿还，富桥公司还让其偿还每天800元的违约金并扣押其长城皮卡车抵账4万元，其向某3财偿还8万元借款后，刘某5花了4万元从富桥公司将该皮卡车买回自用。在借款到期未还时，苏远前曾带着几个青年到其早点店要账。（7）被告人苏远前供述，程某2（程某1）以窦某为担保人，以其皮卡车作抵押向某2公司借款，其和岳远建办理了借款手续，后程某2和窦和峰一块偿还了本息。期间，其跟着向程某2要过一次账。24.2013年10月12日，何某2以何某1为担保人向某3财集团借款3万元，约定月利率为5%，期限1个月，被告人岳远建、苏远前以需要交纳保证金、头息、立项费等名义骗取何某2签订本金为3.5万元的借款合同、借条、收据等手续。扣除各项费用5450元后，何某2实得借款2.955万元。后张继财集团仍以本金3.5万元计息。因何某2未及时偿还借款，张继财集团肆意将借款月利率由5%提高至6%，张某11及被告人苏远前、郭建海、岳远建等人采取滋扰、威胁、殴打等方式，向何某2及其母亲李某8索要欠款。至2016年4月，何某2、李某8陆续向某3财集团偿还本息共计8.51万元才将借款结清。通过上述手段，张继财集团骗得何某25.555万元，被告人岳远建、苏远前、郭建海参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）富桥公司账目，记载何某2自2013年11月11日至2016年4月，偿还本息及立项费共计8.51万元。（2）证人李某8的证言及辨认笔录，其儿子何某22013年10月从富桥公司借款3.5万元，月息5分，借款时扣除了部分费用，因何某2没能按时还款，苏远前、郭建海、岳远建等人多次到其家中要账，有一次其去接孩子放学，楼上的邻居岳淑兰打电话说他们要账去了，让其别开门。岳淑兰没去家里要账，她打电话劝过快把钱还上。有段时间其替何某2还利息，后期是按照月息6分偿还，2015年5月份，何某2偿还部分本金，2016年4、5月份，其到富桥公司偿还1.25万元将该笔借款还清。（3）被害人何某2的陈述及辨认笔录，2013年10月其到富桥公司借款，碰到同小区的岳淑兰，岳淑兰将其领到二楼，苏远前和另一青年给其办理借款手续，其需借款3万，月息5分，苏远前称扣除保证金、当月利息等要贷3.5万才可以，期限一个月，扣除保证金3000多元，头息1750元，信息费200元,实得借款30000余元，其提供了购房合同复印件。因到期未能及时偿还本金，富桥公司将其利息提高至月息6分。苏远前、岳远建、郭建海、张某11等人多次到其家中催讨，对其言语威胁，2015年下半年一天下午，因三四个月未还利息，苏远前、岳远建、郭建海将其带到张继财办公室，郭建海对其进行殴打，张继财对其恐吓。其还款有现金也有转账，2014年6月其偿还本金2万余元，2015年5月在中医院打针时被苏远前、郭建海带到富桥公司，还款1.5万元，之后每月还息700元，2016年4月份，其母亲李某8偿还1.25万元本息后，其借款才结清。（4）被告人苏远前供述，何某22013年在富桥公司借款3.5万元，月息5分，其和岳远建办理了借款手续，借款时扣除了保证金、利息和立项费，因何某2没能按时还款，张继财要求每月给何某2涨息1分，具体涨了几个月其不记得了，期间其与张某11、岳远建、郭建海去找过何某2并将他带到了富桥公司。最后由何某2的母亲到公司将借款结清。（5）被告人岳淑兰的证言，其和何某2是邻居，2013年其刚到富桥公司上班，何某2在富桥公司借过款，苏远前办理的借款手续，因何某2没能按时还款，给其涨了利息，张某11、苏远前、岳远建、郭建海都去何某2家里要过账，何某2也曾被带到过富桥公司。其发现他们去找何某2要账时，就给何某2的母亲李某8打电话说声，后李某8到富桥公司将借款结清。（6）被告人张继财、岳远建供述，何某2借款已经结清。25.2013年10月28日，周某2以李某9、曹某2为担保人向某3财集团借钱6万元，实际用款人为李某9，约定借款月利率5%,期限两个月，借款当日张继财集团以保证金、头息、立项费等名义扣款1.22万元，李某9实得借款4.78万元。2013年12月27日，李某9向某3财集团提出延长借款期限，李某9、周某2被要求携带6万元现金亮资，由苏远前等人为其重新办理借款6万元相关手续，约定月利率5%，期限两个月，张继财集团把先前收取的保证金充当本次借款保证金，并让李某9交纳两个月利息6000元，又以立项费名义收取现金200元。2014年2月26日，李某9将6万元借款还清，张继财集团以给被害人买某的名义将保证金扣除。当日李某9以借款人为周某2，担保人为李某9、曹某2，向某3财集团再借款10万元，约定月利率5%，期限两个月，张继财集团以保证金、砍头息等名义扣款2万元，又以立项费名义收取现金200元，李某9实得借款7.98万元。2014年4月25日，李某9向某3财集团提出延长借款期限两个月，李某9被要求带10万元现金亮资，并让李某9交纳两个月利息1万元，立项费200元。2014年6月24日，借款到期之前，李某9无法亮资继续办理借款延期，张继财集团为李某9先后办理“展期”两次，每次期限一个月，借款月利率由5%提高至6%，李某9为两次展期交纳利息计1.2万元，立项费计400元。2014年8月16日，李某9因无力支付高额利息及本金而外出躲藏，周某2、曹某2夫妇迫于张继财集团的威胁，凑齐10万元现金将债务结清。后周某2、曹某2分别到富桥公司讨要借款时扣除的1万元保证金，张继财集团成员坚持不予退还，最终索要未果。通过上述手段，张继财集团共计骗得周某2、李某96.12万元。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）富桥公司放贷客户信息表，记载周某2于2013年10月28日至12月27日以李某9为担保人向某2公司借款6万元，扣除保证金6000元、利息6000元、立项费200元，该笔借款于12月27日偿还；于2013年12月27日至2014年2月26日以李某9为担保人向某2公司借款6万元，扣除利息6000元，立项费200元，该笔借款于2014年2月26日偿还；于2014年2月26日至4月25日以李某9为担保人向某2公司借款10万元，扣除保证金1万元、利息1万元，立项费200元，该笔借款于2014年4月25日偿还。于2014年4月25日至6月24日（展期7月23日-8月22日）以李某9为担保人向某2公司借款10万元，扣除利息1万元，立项费200元，同年6月24日、7月23日分别交纳利息及立项费6200元。该笔借款于2014年8月16日偿还。（2）富桥公司账目明细、现金日记账，记载周某2自2013年12月27日至2014年8月16日偿还本息、立项费等共计18.88万元。（3）被害人周某2、其妻子曹某2的陈述及辨认笔录，证实周某2的三舅李某9带周某2和曹某2到富桥公司借款，因其有正式工作，富桥公司安排以其为借款人，以曹某2、李某9为担保人，实际借款人李某9，共向某2公司借款四次，均由郏尚峰办理借款手续，月息均5分。第一次借款6万元，扣除保证金6000元，两月利息6000元，又交200元立项费，实际得到47800元；第一次借款到期后其拿6万元亮资续借6万，扣除两月利息6000元，又交200元立项费；第二次借款到期后拿6万元亮资续借10万元，扣除保证金1万元，两月利息1万元，又交200元立项费，实际得到79800元；第三次借款到期后拿10万元亮资又续借10万元，扣除两月利息1万元，又交200元立项费。因第四次借款未能及时偿还，富桥公司为其办理展期（不还本金还利息，每月利息涨1分），李某9又偿还两个月利息。富桥公司人员电话催款并称要到其单位去，其借了10万元到富桥公司结清借款。后来想起多还1万元保证金，又到富桥公司找郏尚峰未果。（4）被告人张继财供述，周某2借款都已经结清。（5）被告人苏远前供述，周某22013年在富桥公司借款10万元，月息5分，其办理了借款手续，期间因周某2不能按时还款，张继财让其给周某2办理展期，每月涨息1分，周某2借款本息都已归还。亦有证人李某9的证言在卷证实。26.2015年10月20日，岳某向某3财集团借款10万元，约定月利率5%，被告人岳远建、苏远前与岳某1签订了12万元的虚高借款合同，以头息、立项费等名义扣款1.224万元，岳某1实得借款10.776万元。后张继财集团仍以12万元本金计息。至2017年11月23日，岳某1累计偿还本息21.4万元。通过上述手段，张继财集团骗得岳某110.624万元，被告人岳远建、苏远前参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）银行账户交易明细，证实2015年10月20日张兴全账户向岳某1农行账户转账10.776万元。（2）富桥公司账目明细、张兴全与岳远建微信聊天记录，记载岳某1自2015年12月22日至2017年9月18日共偿还利息9.35万元，本金5万元，2017年10月23日、11月23日分别偿还本金6万元、1万元，2017年10月23日偿还利息500元。（3）被害人岳某1的陈述及辨认笔录，2015年4、5月份，其父亲联系从富桥公司贷款10万元，让其去签借款手续，由苏远前和岳远建办理，扣除保证金、当月利息，交纳立项费，实得借款8.48万元。该笔借款两个月后正常结清。2015年10月20日，其父亲联系好后再次让其到富桥公司办理借款10万元，苏远前说要借款12万元才能保证实得借款不少于10万元，其父亲同意办理，由苏远前和岳远建办理了借款手续，月息5%，扣除两个月利息1.2万元，立项费240元，实际得到10.776万元，苏远前和岳远建负责办理了借款手续，当天借款通过张兴全银行账户转账给其农业银行账户。后其按期支付利息，至2017年11月，偿还本息等共计21.9783万元。（4）被告人张继财、岳远建供述，岳某1父子借款都已结清。（5）被告人苏远前供述，岳某1曾多次向某2公司借款，最后一笔10万元左右的借款是其与岳远建办理的借款手续，公司分家时这笔借款分给张继财，分家之前岳某1还了5、6个月的利息。27.2017年10月9日，黄某1以鲁某为担保人向某3财集团借款12万元，约定月利率5%，被告人岳远建负责办理了虚高的借款合同等手续，当日被告人张兴全给黄某1转款2万元，岳远建以借款需缴纳保证金、砍头息、服务费等名目要求黄某1支付2万元现金，黄某1将账户现金2万元取出交给被告人岳远建、岳淑兰，在其二人去黄某1家中“认门”后，被告人张兴全向黄某1转账10万元，后张继财集团仍以12万元为本金计息。期间黄某1因资金紧张未按时还款，被告人张兴全、郭建海、岳远建、岳淑兰、闫懋赟等人向黄某1催讨债务。至2018年8月，黄某1累计偿还本息共计8万余元。通过上述手段，张继财集团欲诈骗黄某12万元未得逞，被告人张兴全、岳远建、郭建海、岳淑兰参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）银行账户交易明细，证实2017年10月9日，张兴全账户分两次向黄某1建行账户转账2万元、10万元，首次转入的2万元在当日又分4次从ATM取款机取出，每次取款5000元。（2）银行账户交易明细、微信转账记录、岳远建记账本，证实黄某1向某2公司还款的数额。（3）被害人黄某1的陈述及辨认笔录，2017年10月9日，其经人介绍以鲁某为担保人向某2公司借款，岳远建办理的借款合同，并到其家中拍照，其借款12万元，月息5分，扣除保证金1.2万元、头息6000元、手续费2000元，共计扣除2万元，实得借款10万元，按照12万元给其计算利息。其偿还利息基本上是转账给郭建海名下的农行卡，也通过微信给岳远建转过几次账，也向某1建交过现金。2018年6月其向某2偿还本息2万元，7月向郭建海转账1万元。期间有两个月利息没有及时偿还，岳远建、郭建海、闫懋赟、岳淑兰曾两次找其催要债务。（4）被告人张兴全供述，黄某1向其公司借款12万元。扣除保证金、利息、立项费1.2万元，实际得到10万余元，这笔借款还没有还清，一直还着利息。其与郭建海，岳淑兰、岳远建、闫懋赟均去找黄某1要过账。（5）被告人岳远建供述，曾与张兴全去找黄某1讨债。（6）被告人郭建海供述，曾在张兴全安排下与岳淑兰、闫懋赟、岳远建向黄某1讨债。（7）被告人闫懋赟供述，曾与张兴全、岳远建、郭建海、岳淑兰等人向黄某1讨债。28.2014年2月26日，王某3以岳增殿为担保人向某3财集团借款3万元，约定月利率5%，期限1个月，被告人岳远建、苏远前以保证金、头息等名义扣款4500元，又以立项费名义收取现金200元，王某3实得借款2.53万元。后因王某3无力偿还到期借款，张继财集团肆意将月利息提高至6%，并让王某3交纳利息1800元和立项费200元。2014年4月25日，王某3将3万元借款本息还清，张继财集团肆意认定其违约并将3000元保证金没收。2014年5月25日，王某3以岳增殿为担保人向某3财集团借款4万元，约定月利率5%，期限1个月，被告人岳远建、苏远前负责办理了借款合同等手续，以保证金、头息等名义扣款6000元，又以立项费的名义收取现金200元，王某3实得借款3.38万元。借款到期后王某3因无力偿还，提出延期还款，每次延期还款张继财集团都以利息、立项费的名义收取现金2200元，王某3按月持续延期借款至2015年2月24日，累计支付现金2.16万元。期间张继财集团肆意认定违约，又迫使王某3重新交纳保证金4000元。2015年2月17日，王某3还款4万元将债务结清，在向被告人张继财、岳远建、苏远前索要4000元保证金时遭到拒绝。通过上述手段，张继财集团骗得王某33.67万元，被告人岳远建、苏远前参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）富桥公司账目明细、刘雪丽U盘内现金日记账、收条，证实王某3于2014年4月25日、2015年2月17日分别偿还本金3万元、4万元；于2014年3月26日交纳利息加立项费2000元；自2014年5月25日至2015年1月24日交纳利息加立项费共计1.98万元；2014年11月28日交纳保证金4000元。（2）被害人王某3陈述及辨认笔录，其以岳增殿为担保人向某2公司借款2次，第一次是2014年2月份，借款3万元，月息5分，扣除头息、保证金、保险费共4700元，实得借款2.53万元，张继财安排岳远建、苏远前办理手续，并要求偿还利息时要带着借款数额的资金亮资，第一笔两个月后结清，未退还保证金；第二次是2014年5月份，借款4万元，月息5分，扣除头息、保证金、保险费共6200元，实得借款3.38万元，期间因亮资逾期要求其重新缴纳4000元保证金，结清此笔借款时因逾期一天，岳远建不予退还4000元保证金。（3）被告人张继财供述，王某3曾以岳增殿为担保人向其公司借款。29.2013年3月22日，朱某1以朱某3为担保人向某3财集团借款7万元，约定月利率3.6%，被告人苏远前负责办理借款手续，以保证金、头息、手续费等名义扣款9720元，朱某1实得借款6.028万元，之后张继财集团仍以7万元计息。2013年4月，朱某1交纳展期等费用2540元。因未按时还息，2013年8月15日朱某1拿7万元现金结清本金时，被告人张继财要求朱某1将未偿还的3个月利息签订7000元的虚假借款手续。2013年9月13日，朱某1向某3财集团借款3万元，约定月利率是5%，期限1个月，被告人苏远前负责办理借款手续，以保证金、头息、手续费等名义扣款4700元，朱某1实得借款2.53万元，后张继财集团仍以3万元计息。因未按时还款，张继财集团肆意将借款利率由5%提高至6%，并多次向其催讨，至2015年12月，该笔借款朱某1累计还款1.04万元。通过上述手段，张继财集团欲诈骗朱某13.436万元未得逞，被告人苏远前参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院院予以确认的下列证据证实：（1）富桥公司账目明细、现金日记账，记载朱某1归还本息及交纳展期等费用的数额。（2）证人朱某2的证言，其妹妹朱某1以其为担保人向某2公司借款，后因朱某1未偿还借款，富桥公司老板打电话让其归还借款本金，其代替朱某1向某2公司还款7万元。（3）证人李某10的证言，朱某1因不能偿还借款曾被多次带到富桥公司，张继财在公司里辱骂朱某1，并让朱某1将利息转换成借款本金并打条。（4）被害人朱某1的陈述及辨认笔录，其和富桥公司张继财同在冠亚小区居住，2014年3月，其以哥哥朱某3（朱某2）为担保人，向某2公司借款7万元，月息3.6%，期限一月，扣除保证金7000元，头息2520元，手续费200元，共计9720元，实得借款6.028万元，苏远前办理的借款手续。一个月到期未能偿还，其交纳2500余元续期，但富桥公司扣掉7000元保证金。当年8月，朱某3代替其偿还富桥7万元借款本金，张继财让其将未交纳的3个月利息写了一张7000元的借条和收条，这张借条其一直未还。2014年9月，其又在富桥公司借款3万元，月息5%，期限一个月，扣除保证金3000元，头息1500元，200元手续费，共计4700元，实际得到2.53万元。到期后其未能清偿，保证金被扣除，张继财多次找其要账。2016年一天，张继财到其家中催要，其说欠账的人没给钱，张继财对其辱骂并打了其一巴掌，后又让其到富桥公司写还款保证书。2017年一天，张继财到其奶吧要账，让其写了一张将奶吧冰箱抵押的抵押条，但未搬走冰箱。2018年要求其将电动三轮车交出骑走，让其还钱赎车。（5）被告人苏远前供述，朱某1向其公司借过两次款，分别是7万元和3万元，月息都是5分，7万元借款是以朱某3为担保人，后该笔借款由朱某3代替朱某1偿还，另外一笔3万元借款还没有全部偿还。第一笔7万元借款，因朱某1没有按时偿还利息，张继财安排其将欠的利息打成了借条。（6）被告人岳淑兰供述，朱某1从富桥公司借过钱，但还未还款，期间张继财将朱某1扣押在富桥公司一上午。30.2017年10月9日，何某3以李某2为担保人向某3财集团借款5万元，约定借款月利率5%，被告人岳远建负责办理借款合同等手续，由张兴全账户向何某3转账5万元，被告人张兴全以需交纳保证金、头息的名义让岳远建跟随何某3到银行取现7500元，何某3实得借款4.25万元。后张继财集团仍以5万元借款计算利息。因何某3未按时交纳利息，被告人张兴全、岳远建、郭建海、闫懋赟等人采取滋扰、威胁、纠缠的方式向何某3及李某2索要债务。2018年4月份的一天，被告人张兴全带领闫懋赟等人，以有逾期费用未缴纳为由向何某3索要钱款，何某3无力支付，一起到卧龙山街道长直集村李某2家中索要逾期费，李某2因家中没钱未缴纳。被告人张兴全以出访费为由向李某2强行索要现金500元。至2018年4月24日，何某3、李某2累计还款5.41万元结清借款。通过上述手段，张继财集团共计骗得何某3、李某21.21万元，被告人张兴全、岳远建、郭建海参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借条、收条、银行账户交易明细，证实2017年10月9日，何某3向张兴全借款5万元，月息5分，通过张兴全账户转入何某3建行账户，后何某3账户通过ATM取款8000元。（2）富桥公司账目明细，记载何某3于2018年1月8日、2018年2月8日、2018年4月24日分别偿还利息2500元、2500元、4100元；2018年3月12日、2018年4月13日、2018年4月20日、2018年4月24日分别偿还本金2万元、1.2万元、8000元、5000元。共偿还利息9100元，本金4.5万元。（3）被害人李某2的陈述及辨认笔录，2017年10月9日，何某3以其为担保人向某2公司借款5万元，月息5%，张兴全办理了出借人为张兴全的借款手续，并以保证金等名义扣除了一部分钱。其使用了该笔借款中的1万元钱，但已于2018年暑假与何某3到富桥公司结清。后何某3又带着富桥公司的张兴全、郭建海、闫懋赟等人到长直集村向其要逾期费用，张兴全以出访费的名义向其要了500元钱。后来其又给了何某31000元左右逾期费用。（4）被害人何某3的陈述及辨认笔录，2017年10月份，其以李某2为担保人向某2公司借款5万元，月息5分，扣除保证金5000元，头息2500元，实得借款4.25万元，岳远建负责办理借款手续，张兴全向其建设银行账户转账5万元，后岳远建带其取款7500元，用于扣除保证金和首月利息。自2017年10月到2018年3月，其偿还4个月利息约1万元。2018年3月份，与妻子黄晶一起偿还2万元本金，4月初至中旬，黄晶陆续偿还本金2万元，4月23日黄晶偿还剩余5000元本金，富桥公司未没收保证金，但张兴全说还款逾期，让黄晶缴纳4100元罚金。2018年4月一天，张兴全等人曾到其工作的卧龙山中学找其催款，当时其不在学校；因李某2用了借款中的1万元未还，岳远建、张兴全、郭建海、闫懋赟让其领着找李某2要账，李某2没钱，张兴全向李某2索要500元上门费。（5）被告人张兴全供述，其与岳远建到卧龙山中学找过何某3但未找到，和郭建海去找何某3的担保人索债，要了500元吃饭的钱。（6）被告人岳淑兰供述，2017年10月份，姓何的老师以长直集村一名医生为担保人向某2公司借款5万元，月息5分，张兴全和岳远建负责办理了借款手续，该笔借款已经还清。2018年正月，其和张兴全、岳远建去卧龙山中学找过何老师，但没有找到。（7）被告人闫懋赟供述，2018年4月份，张兴全带着其和岳远建、郭建海两次到卧龙山中学向何某3讨债，但都未找到何某3。张兴全还带着其和岳远建、郭建海、何某3向何某3的担保人要账。31.2016年初，张某5以岳某3为担保人向某3财集团借款2万元，约定借款月利率5%，期限两个月，苏远前负责办理了2.4万元的借款手续，扣除保证金、头息等费用，张某5实得借款2万元。后张继财集团以本金2.4万元计息，至2018年6月张某5累计支付本息计2.76万元。2018年9月20号，张某5向某3财妻子岳颜苓还款2000元。通过上述手段，张继财集团骗得张某50.96万元，被告人苏远前参与此次作案。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）富桥公司账目明细（电子账本、手记账本、卡通账本），记载张某5自2016年3月22日至2018年6月27日共偿还利息1.76万元，本金1万元。（2）收条，证实2018年9月20号张某5向岳颜苓还款2000元。（3）证人岳某3的证言及辨认笔录，2016年4月份的一天，张某5以其为担保人替张某向某2公司借款，月息5分，张继财安排苏远前办理借款手续，该笔借款张某19偿还一万元后就无力偿还，富桥公司向张某5催要借款，张某5便开始每月偿还利息。2018年9月19日，张继财的妻子岳彦苓打电话说张继财被抓家里没钱了，让其催张某5还钱，9月20日张某5通过其向岳彦苓偿还2000元，岳彦苓出具了收条。（4）被害人张某5的陈述及辨认笔录，2016年初其以岳某3为担保人向某2公司借款2.4万元，实际用款人是堂兄弟张某19，月息5分，扣除保证金、利息等，实际得到2万元，后其每月按时偿还利息及手续费，期间有三四个月没还利息，富桥公司打电话催讨，后偿还1万元本金后，每月还息700元至2018年8月，2018年9月份，其通过岳某3向某3财妻子还款2000元。（5）被告人苏远前供述，张某5从富桥公司借款2.4万元，月息5分，借款时扣除了保证金、利息及立项费。（6）被告人张兴全供述，张某5向某2公司借款，还款利息交给岳远建。（7）被告人岳远建供述，张某5从公司借过款，其打过电话催款。（8）被告人岳淑兰供述，张某5从公司借过款，还没有还本金，每月到公司还利息。32.张继财集团于2016年5月至11月间，两次借款给岳某4，月利率均为7%。岳某4为偿还债务又多次转借他人高利贷款，背负高额债务。被告人张继财明知岳某4无力偿还各类借款，诱骗岳某4用其姐夫张某6在济南的房产作抵押贷款。2018年3月13日，被告人张继财指使被告人张兴全、岳远建带岳某4到济南，冒充孟某集信用社工作人员，骗取张某6、岳某2夫妇及女儿张某20的信任，在济南市市中区不动产中心签订了借款抵押合同，以张某6、岳某2、张某20向张兴全借款200万元的名义办理房产抵押，将张某6、岳某2、张学丽共有的位于济南市市中区伟东新都二区10号楼2-801的房屋他权至张兴全名下。3月14日，被告人张兴全通过建行账号向张某20转账200万元，张某20又全部转账给岳某4。后被告人张继财又要求以岳某4为借款人出具借款手续，岳某4出具了借款150万元的借条。通过上述手段，被告人张继财、张兴全、岳远建骗取张某6、岳某2、张某20办理房产抵押，虚增债务，因本案案发而未得逞。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）借款抵押合同、抵押物清单、抵押房产价值确认书、不动产登记申请表、不动产登记审批表及不动产权证书，证实张兴全与张某6、岳某2、张某20签订借款抵押合同，内容为张某6、岳某2、张某20因资金周转向贷款人张兴全借款200万元，期限9个月，2018年3月13日至12月13日，月息2分。张某6、岳某2、张某20以三人共有的济南市市中区商品房[鲁（2016）济南市不动产权第0003962号]抵押。如借款人不能履行还款义务，贷款人有权依法处分该抵押物并优先受偿。2018年3月13日，双方就房产抵押申请不动产登记，3月14日获得批准。（2）银行账户交易明细，证实2018年3月14日张兴全账户向张某20账户转账200万元，同日张某20账户向岳某4账户转账200万元。岳某4于2018年3月14日、3月15日分别支取现金70万元、25万元，并向赵某4、张某11、岳喜荣、岳鹏、付安慧转账83.35万元。2016年7月4日，岳某2账户向岳某4账户转账150万元。（3）刘雪丽U盘内账本，记载岳某42016年5月2日借款270万元，2016年7月4日还本金150万元。2016年11月26日借款25万元。两笔贷款月息均7分。（4）岳远建记账本，记载2018年3月31日至7月26日间，岳某4共向某3财集团支付利息17.15万元。（5）张兴全、岳远建微信聊天信息，证实张兴全、岳远建商议向岳某4收取借款利息。（6）被害人张某6的陈述，2016年6月，其内弟岳某4以搞开发为名向其和妻子岳某2借钱，2016年7月4日，其妻子岳某2向岳某4转账150万元（有其姐夫的100万元和自己的50万元）。2018年3月12日，岳某4给岳某2打电话，说盖楼需要200万元，想用其和岳某2在济南市的房产证在孟某集信用社做抵押担保借款，抵押担保出来的钱再打给银行，做一个资金流水，这样不用付给银行利息，相当于在银行存了200万元。其和岳某2觉得是亲弟弟遇到难处就同意了。3月13日，岳某4和两个男青年开车去济南，和张某6夫妻去市中区行政审批大厅，岳某4说随行的两个男青年是孟某集信用社的工作人员，开车的叫岳远建，另一个叫张兴全。在不动产登记中心，张兴全拿出来一个八开纸合同，张某6、岳某2信任他们就签了字，因为房产证上还有女儿张某20的名字，张某6又让张某20来签的字，之后张兴全、岳远建去办理的他权。3月14日，张兴全将200万元转账至张某20的建设银行卡上，张某20发现不是信用社公户转过来的，而是张兴全的私人账户，意识到岳某4骗人，就给岳某2说了。岳某2电话联系岳某4，岳某4说没事，说张兴全就是信用社工作人员，这钱就是为了周转。之后岳某2安排张某20将200万元转账到岳某4银行账户。当时岳某4说房子到12月底会自动解押，但其在12月底去房管局询问不是那样。其开始认为房产的他权办理给孟某集信用社了，但是发现被岳某4欺骗后才知道他权是办理给张兴全。到了2018年底，因为女儿要买房，需要把抵押的房子解押出来把她的名字去除，岳某4不归还之前的150万元，也不解押。其最后得知岳某4借的150万元也是用来归还张兴全的270万元借款。岳某2逼着岳某4打印银行流水，发现200万元岳某4没有给信用社，而是分别转给“赵某4、张某11、岳喜荣、岳鹏、付安慧”等人，岳某4没法了才说张兴全在信用社出事被抓了，但张某6打听到张兴全、岳远建不是信用社工作人员，而是放高利贷的。（7）被害人岳某2的陈述，2016年岳某4向其和丈夫张某6借款150万元，理由是买地，后来知道实际用于偿还高利贷了。2018年3月一天，岳某4说想用其家在济南的房子做抵押，在嘉祥县孟某集信用社贷款来搞开发，其同意了。第二天上午，岳某4带着张兴全、张兴全的姐夫来济南，经其询问，张兴全说他们是孟某集信用社的人。之后其和张某6、女儿张某20跟着岳某4、张兴全等人去市中区的房产局办理房产抵押合同。在留岳某4等人吃饭期间，其问这笔钱岳某4还不上会怎么样，张兴全说其抵押的这套房子就抵押给信用社了。其有些担心，张兴全和岳某4都说这笔钱岳某4不用，到了12月份房子自动解押。第二天，女儿张某20建设银行卡就收到一笔200万元转账，张某20怀疑是借的高利贷，因为正规银行贷款不会这么快。其打电话问岳某4，岳某4再三保证不会去借高利贷。因岳某4是其亲弟弟，认为不会坑她，就让女儿把200万元转给了岳某4。2018年11月因女儿需要买房子，其来嘉祥县找岳某4，让解押房产证。岳某4答应很快办理，但一直未能办成。直到2019年4月，其才得知岳某4借的是高利贷。（8）证人岳某4的证言，其于2016年5月、2016年11月，先后从富桥公司借款270万元、25万元。270万元借款已结清，25万元借款以朋友岳增振作担保人，期间偿还利息。2018年2月，其到张继财办公室还利息时，张继财说其欠着不少高利贷，25万元的本金也还不上，建议其可以找个有房产证的房子，他在银行、信用社都认识人，可以作担保给其贷低息贷款，让其还上高息借款，亲友的房产也可以。后其联系其姐姐岳某2，称盖房子需要资金周转，信用社可以用房产证抵押贷款，用其姐姐的房产证作抵押周转一下，其姐姐和姐夫张某6同意把房产证借给其使用。张继财说外地的房子需要做他权，才能借款，其提出借三百万元。到了2018年三月上旬，张继财打电话说去济南看房子，问其给其姐姐说从哪里贷款，其说称从信用社抵押贷款，张继财交待别说从他们公司借钱。次日早上其和张兴全、岳远建去济南看房子，路上岳远建说张继财说的以信用社名义去的，到了别多说话，其为了能借到钱，只能瞒着其姐姐，到济南后向姐夫介绍岳远建、张兴全是信用社安排来看房子的，后一起去房管局办理了房产抵押手续。其没有在抵押合同上签字，回去后又单独办理的借款合同。回到嘉祥后，张继财说让其次日办理借款手续，月利率3%，其要求按合同上的2%，张继财说公司股东不同意，其急需用钱，只得同意。张兴全要求将钱通过银行转账给其姐姐，做个流水。其和岳某2联系后，让张兴全将钱转给张某20。再由张某20向其转账。其向某3财借款是为了归还欠账，有张继财、张某11、付安慧、岳喜荣等人的借款。张兴全向张某20转账200万元后，张兴全要求其再写一份借条、收条，张继财说利息4分，其嫌利息高，说不借200万了，借150万元就行，写了以张兴全为出借人的借条。第二天到银行其取出95万元交给岳远建，剩余105万元用于归还其他人的高利贷，基本不剩了。95万元中有其不用的50万元、15万元保证金、6万头息、几千元立项费，还有偿还上笔25万元借款的23万余元。至2018年7、8月份，其又向某3财支付利息十几万元。（9）被告人张兴全的供述，岳某42016年前后借款25万元，没还本金，还着利息。岳某4在2018年3、4月份从其公司借款200万元，是其父亲张继财和岳某4商量的，张继财说岳某4的借款要用房子做抵押。2018年3、4月一天，在张继财安排下，张兴全、岳远建和岳某4去济南岳某4姐姐家，岳某4姐姐、姐夫没有问其身份，岳某4给二人作的介绍，之后和岳某4的姐姐、姐夫去房管局将岳某4姐姐的房子他权在张兴全名下，办理的抵押登记，岳某4姐姐、姐夫和外甥女签字，抵押借款合同上借款金额200万元。之后其把200万元转账给岳某4外甥女，他外甥女又把200万元转给了岳某4，实际用款人是岳某4，后陆续支付利息。被告人张兴全及张继财在庭审中供述，岳某4回嘉祥后主动提出用不了200万元，先借150万元。（10）被告人岳远建的供述，岳某4用济南亲戚的房子从公司抵押借款，手续是张兴全办理的。2018年岳远建和张兴全带着岳某4去济南岳某4亲戚家看了房子,又去的不动产中心办理的他权抵押手续，他权到张兴全身上。公诉机关指控被告人刘雪丽参与起诉书指控的第2起诈骗卢某的作案及诈骗周某1、宋某、杨某2、王某2、周某2、王某3的作案，现有证据不能证实刘雪丽除在富桥公司记账、收支现金等事务性工作外有参与办理借款或抵押、担保手续、参与讨债等实行行为或为其他被告人实施上述行为提供帮助，认定刘雪丽参与上述7起作案证据不足，不予支持。公诉机关指控被告人岳淑兰参与诈骗何某2的作案，经查，何某2母亲李某8的证言证实有一次其去接孩子放学，楼上的邻居岳淑兰打电话说富桥公司人员去要账了，让其别开门，岳淑兰没去家里要过账，她打电话劝过快把钱还上；何某2的陈述证实其到富桥公司借款时碰到同小区的岳淑兰，岳淑兰将其领到二楼；岳淑兰供述其发现富桥公司人员去找何某2要账时，就给何某2的母亲李某8打电话说声；上述证据可以证实岳淑兰在该起作案中没有参与实施诈骗或非法讨债行为，公诉机关的指控证据不足，不予支持。公诉机关指控被告人苏远前参与诈骗周某2、李某9的作案，经查，周某2及其妻子曹某2均指认该笔借款是郏尚峰办理的借款手续，与苏远前自称的由其办理不符，此外曹某2称该笔借款结清后去询问保证金事宜时碰到苏远前，此时诈骗行为已经完成，苏远前未参与作案过程，公诉机关的指控证据不足，不予支持。公诉机关指控被告人张兴全参与诈骗张某5的作案、被告人岳远建参与诈骗杨某2的作案，现有证据亦不能证实张兴全、岳远建有参与诈骗的实行行为，此两项指控不予支持。对于上述审理查明的32起诈骗事实，因事实认定和计算方法致公诉机关指控的犯罪数额有误的部分，予以更正。对于涉及的各被告人及各自辩护人提出的与上述审理查明的事实不符的辩解及辩护意见，不予采纳。二、寻衅滋事事实1.王某8峰以杨某1为担保人向某3财集团借款163万元，约定月利率5%，期限一个月，后王某8峰无力偿还债务。2015年2月17日（腊月29），张某11及被告人岳远建、郭建海等人到嘉祥县小油山杨某1的养殖场，采取滋扰、纠缠、威胁的方式讨债，因杨某1外出，杨某1之子杨子巡报警，张某11等人离开。当日16时许，张某11、岳远建、郭建海等人再次到养殖场内进行滋扰，杨子巡再次报警，出警民警对上述人员进行口头训诫并驱离。因张继财集团成员的多次滋扰、威胁，杨某1被迫向某3财出具了一张40万元的虚假借款手续，并在被多次滋扰、扣车、威胁下，向某3财还款32.5万元。2016年5月被告人张继财与张某11对公司业务分家经营后，被告人郭建海等人又多次到杨某1家中及养殖场索要债务，杨某1及其家人被逼迫将剩余7.5万元欠款及虚增的2万元利息结清。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）被害人杨某1的陈述及辨认笔录，证实王某8峰向某2公司借款163万元，杨某1作为担保人。后因王某8峰无力还款，2015年元旦后至4月间，张某11等人多次去杨某1家中催债。2014年腊月29上午张某11等人到其经办的养殖场，携带钢管等器械威胁其父亲、其对象夏某和孩子，其家人被迫报警。杨某1不堪其扰，找人和张继财协调，张继财要求其单独还款40万元，其被迫向某3财出具了一张40万元的借条。张继财、郭建海等人继续采取上门催债、扣车等方式，杨某1被迫还款32.5万元。2016年下半年因张继财与张某11分家，剩余7.5万元划归张某11。后张某11又多次上门催收债务，进行言语恐吓。2017年6月29日杨某1还清7.5万元后，张某11又逼迫杨某1签订2万元虚假借款手续，直至2018年4、5月份，杨某1女儿杨某4为其还清最后一笔借款。（2）证人杨某1之妻夏某、杨某1之父杨某6启、杨某1之子杨子巡的证言及辨认笔录，证实2015年2月17日，张某11、岳远建等人来到杨某1经营的养殖场内，因杨某1不在，张某11等人向杨某6启催债，双方发生言语冲突，期间郭建海拿出钢管威胁杨某6启，杨子巡电话报警张某11等人离开。当天下午三四点钟，张某11等人又来到养殖场内催债，在杨子巡电话报警后离开。夏某还证实杨某向某2公司共还款42万元，其中最后1万元是女儿杨某4还款。（3）证人杨某4的证言及收款收据、借条，证实2018年5、6月份，富桥公司两个青年来家里催债，因杨某1不在家，杨某4替杨某1还款1万元，当时其母亲夏某在场，杨某4在对借条进行拍照后将1万元交给两人，两人将借条撕毁。（4）被告人张继财供述，杨某1是王某8峰借款的担保人，王某8峰失联后去找过杨某1，杨某1为了不让找他还了一部分钱。富桥公司人员去过杨某1家里，因杨某1不在家就离开了。（5）被告人郭建海供述，参与三次向杨某1讨要债务，第一次是2015年前后，张继财安排郭建海、岳远建、苏远前到杨某1在的小山庄，当时杨某1不在，双方发生言语冲突，杨某1父亲拿着刀子，后来派出所出警。第二次是郭建海和岳远建到杨某1在的一处住宅，杨某1说卖了鸡蛋就还钱，郭建海、岳远建就离开了。第三次是在张某11、张继财分家之后，张某11安排郭建海和苏远前拿着杨某1写的借条去的，杨某1的对象交给他们1万元。（6）被告人苏远前供述，王某8峰向某2公司借款163万杨某1是担保人。后该笔借款还剩40万左右还不上了，张继财安排张某11、郭建海、岳远建、苏远前去杨某1家里讨债，杨某1没在家。张某11又带着岳远建、郭建海等人去养殖场找杨某1，听说与杨某1父亲发生冲突了，公司有人拿出钢管，之后派出所出警。后杨某1与张继财协商还款40万元，到公司分家前杨某1还了32.5万元，剩下的7.5万元分给了张某11。杨某1陆续还钱，最后一笔钱是苏远前和郭建海去找杨某1妻子和女儿拿的1万元，郭建海把欠条撕掉的。2.2015年11月17日，杜某1以杜某3、田某3为担保人向某3财集团借款5万元，约定月利率5%，期限两个月，扣除保证金、头息、立项费，杜某1实得借款3.98万元。期间，因杜某1未按时还款，被告人张继财安排张某11、岳远建、郭建海等人多次以滋扰、威胁、殴打等方式向杜某1索要债务。2016年4月的一天，被告人岳远建在嘉祥县西关集贸市场遇到杜某1，要求杜某1去富桥公司被拒绝，被告人岳远建电话联系被告人郭建海，郭建海赶到后将杜某1强行带至富桥公司，逼迫其偿还债务，杜某1让杜某3送来现金5000元，又强迫杜某1签订一份1.2万元的虚假借款手续后方让其离开。2016年5月，张继财与张某11对公司业务分家经营后，杜某1债务被分配至张某11处。为索要债务，被告人郭建海等人多次对杜某1进行威胁、殴打。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）证人杜某3的证言及辨认笔录，证实杜某3、田某3为杜某1担保借款，因杜某1没有还款，2016年4、5月份一天，杜某1给杜某3打电话说他被带到富桥公司，让杜某3去富桥公司送钱，杜某3送去5000元现金，张某11及郭建海在场。（2）被害人杜某1的陈述及辨认笔录，证实2015年11月，杜某1以杜某3、田某3为担保人向某2公司借款5万元，实得借款3.98万元。因无力还款，富桥公司人员多次打电话催款。2016年3、4月份，其在嘉祥县西关大集上被岳远建看见，让其去公司还钱，二人发生撕扯，岳远建喊来郭建海，将其带到富桥公司，张某11拿着电警棍威胁还钱，其被迫联系杜某3，杜某3送来5000元交给张某11。张某11又逼迫其打了一个12000元的借条（将欠的利息打成本金）才让离开。因一直无力还款，2016年10月份一天，郭建海等人把杜某1带到富桥公司，用电棍戳杜某1，杜某1给杜某3联系，杜某3送到富桥公司1万块钱。2016年中秋节前后和2017年6、7月份，杜某1又被郭建海等人带到富桥公司殴打、折磨。（3）被告人郭建海供述，向杜某1催要过两次债务，第一次是张继财安排的，从杜某1房子内找到杜某1，杜某1报警了。第二次通过担保人田某3在西关找到的，杜某1没有钱还。（4）被告人苏远前的供述，2015年杜某1从公司借款5万元，其中一个担保人叫杜某3，苏远前和岳远建办理的手续。杜某1借钱之后没还，后来张继财和张某11分家该笔借款给了张某11。分家之后，张某11安排郭建海等人找过杜某1要账。郭建海等人将杜某1带到公司后，杜某1在张某11办公室里疼的“嗷嗷叫”，动静很大。3.2017年6月5日，李某3以夹福苓为担保人向某3财集团借款5万元，月利率为5%，扣除各项费用后实得借款4.25万元。因李某3无力偿还高额债务，2017年10月中旬一天，被告人张兴全、岳远建、郭建海、岳淑兰等人在担保人夹福苓的带领下到李某3家中，采取威胁、滋扰方式索要债务。在李某3躲债后，富桥公司人员又多次向担保人夹福苓索要债务。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）被害人李某3的陈述及辨认笔录，证实其向某2公司借款5万元，由夹福苓担保，月利率为5%，实得借款42500元。2017年10月中旬的一天，富桥公司岳远建、张兴全、郭建海、岳淑兰等人带着夹福苓到李某3家中要账，期间张兴全破口大骂，言语威胁其还钱，郭建海试图把其从家中带走，当时岳淑兰在旁劝解，待了很长时间他们才离开，说过两天再来。其被迫外出打工不敢回家。（2）证人夹福苓的证言及辨认笔录，证实李某3从富桥公司借款5万元，其为担保人。2017年10月，因李某3未按期还款，富桥公司安排岳远建、张兴全、郭建海找到夹福苓，让其替李某3还钱，后在其带领下到卧龙山酒庄村李某3家中找到李某3，富桥公司人员对李某3言语威胁并拖拽李某3。在李某3跑了之后岳远建、张兴全、郭建海、岳淑兰又多次找其要账，并威胁其对象也在担保人上签字，期间其替李某3还款2000元。（3）被告人张兴全的供述，李某3从公司借款之后还了两三个月利息就找不到人了。其和郭建海去李某3家里要过账，是夹福苓带着去的。后来夹福苓找她对象做的担保人，替李某3还了1000元。（4）被告人郭建海供述，知道岳远建、张兴全和夹福苓一起去酒庄找过人，岳远建和张兴全回来之后说酒庄的这个借款人跑了。（5）被告人岳淑兰的供述，夹福苓从富桥公司借过一次钱，当时不是她单独借的，还有她的一个朋友合伙借的，张兴全、岳远建办的手续。岳淑兰和张兴全、岳远建、郭建海等人去找夹福苓要过账。4.2016年6月7日，丁某以夹福苓为担保人向某3财集团借款7万元，约定月利率5%，实得借款5.93万元。因丁某未按时偿还借款，2018年间，被告人张兴全、岳远建、郭建海、闫懋赟、岳淑兰等人多次采取纠缠、滋扰、威胁等方式，到丁某及夹福苓的服装厂索要债务。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）证人陆某的证言，证实2016年儿媳丁某因服装厂资金周转向某2公司借款，陆某和夹福苓夫妻作为担保人。还款都是丁某在还，期间富桥公司两个人去县医院纠缠陆某两三次，逼陆某还钱。（2）被害人丁某的陈述及辨认笔录，证实其向某2公司借款7万元，夹福苓、陆某作担保人。2018年间，因其未能按期还款，富桥公司人员五次上门催要债务。第一次是2018年4月份的一天，岳远建、闫懋赟、岳淑兰到丁某经营的飞盛服装厂进行纠缠，逼迫丁某还款。第二次是6月上旬的一天，张兴全、岳远建、闫懋赟、岳淑兰到飞盛服装厂车间，威胁逼迫丁某还款，在其保证尽快还款后才离开，闫懋赟离开时拿走两件衣服。第三次是6月下旬的一天，张兴全、岳远建、闫懋赟、岳淑兰到飞盛服装厂进行纠缠，影响服装厂正常生产，在丁某声称报警的情况下才离开。第四次及第五次都是张兴全单独找到丁某，丁某通过微信向某1建转账还款。（3）被害人夹福苓的证言及辨认笔录，证实2016年儿媳丁某在富桥公司借款7万元，夹福苓、陆某作担保人。2018年5、6月份，岳远建、张兴全、郭建海、闫懋赟到夹福苓经营的华盛服装厂要钱，并威胁让厂子干不成，让其对象上不了班，在其保证下午还款后才离开。之前在2017年8、9月份和2018年3、4月，张兴全、岳远建、郭建海、岳淑兰还曾两次到其服装厂纠缠、威胁要求还款。（4）被告人张兴全供述，其去丁某服装厂要过一回账。（5）被告人岳远建供述，其和张兴全、闫懋赟都去过丁某的服装厂看厂子的经营状况，当时闫懋赟还拿了厂里几件衣服。（6）被告人郭建海供述，丁某有一家服装厂，郭建海和张兴全一起去找过丁某一次。（7）被告人闫懋赟供述，其跟着找丁某要过三四次账，第一次是张兴全开车带着其和岳远建去卧龙山飞盛服装厂，但没找到丁某。第二次是岳远建开车带着其和岳淑兰去服装厂找到丁某，丁某给张兴全打电话约定还钱时间后三人离开。第三次是张兴全带着闫懋赟和岳淑兰找丁某要钱，丁某给了一千元或者三千元。第四次是张兴全带着其和郭建海、岳淑兰去找丁某，没有要来钱。找丁某的婆婆要过一次账，去县医院找丁某的公公要过一次账。其从丁某服装厂拿了五件沙滩服，当时和张兴全、岳远建、郭建海、岳淑兰一块去的，用手机加丁某的对象为微信好友想给衣服钱，对方未通过。（8）被告人岳淑兰供述，其和岳远建、郭建海、闫懋赟一块去丁某的服装厂要过多次账，基本上都是四个人一块去，另外有一次是岳淑兰和岳远建去的。其中一次和岳远建、郭建海、闫懋赟去服装厂，临走时闫懋赟拿了五六件背心。公诉机关指控被告人闫懋赟参与对被害人杨某1和李某3的寻衅滋事作案，经查，在对杨某1的寻衅滋事作案中，被告人苏远前、郭建海均供述是二人到养殖场索债时，由夏某、杨某4结清借款，撕毁借条，与杨某4辨认的系闫懋赟前去索债不符，被害人杨某1、夏某等人亦未能证实闫懋赟参与此次作案；在对李某3的寻衅滋事作案中，公诉机关提供了被告人岳淑兰的供述称其和张兴全、岳远建、郭建海、闫懋赟都去找夹福苓要过账，但其同时供述丁某老婆婆夹福苓的厂子和丁某的厂子在一条路上，从丁某厂子要账回来，顺路就去找丁某老婆婆，岳淑兰的供述不能证实闫懋赟参与的是对丁某、夹福苓的滋事还是对李某3、夹福苓的滋事，李某3亦不能证实被告人闫懋赟参与该次作案，而被告人闫懋赟供述其找夹福苓要过账，但不认识李某3；因此指控被告人闫懋赟参与对被害人杨某1和李某3的寻衅滋事作案证据不足，不予支持。对被告人闫懋赟的相关辩解及其辩护人提出的相关辩护意见，予以采纳。对于涉及的各被告人及各自辩护人提出的未实施寻衅滋事行为、未安排他人实施、不构成寻衅滋事罪的辩解及辩护意见，与上述审理查明的寻衅滋事事实不符的，不予采纳。三、非法吸收公众存款事实2013年1月至2018年8月间，被告人张继财以嘉祥富桥投资咨询有限公司、嘉祥富桥公司为依托，未取得相关部门批准，利用公开宣传、员工及亲朋好友介绍、口口相传等方式，以高息为诱饵，向社会公众吸收存款，所得资金用于高利放贷和支付存款客户本息。共计向陈某5、蔡长存等282人吸收存款共计3900余万元，已退还本金3176.7万元，支付利息889.4万余元，造成李某15、陈某5等27人直接经济损失471万余元。被告人张兴全2016年后负责吸收存款的资金管理，被告人岳远建、苏远前、岳淑兰、刘雪丽参与非法吸收公众存款；其中被告人张兴全涉案金额540.8万元，涉案经济损失380.4335万元；被告人岳淑兰参与吸收存款452.3万元，涉案经济损失137.4073万元；被告人岳远建参与吸收存款162.3万元；被告人苏远前参与吸收存款212.8万元；被告人刘雪丽参与吸收存款173.1万元，涉案经济损失9.119万元。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：1．存款人李某16全、窦小春、李某16洋、李某16元、石善中、岳增范、姚继华、任兰峰、徐丽华、岳增周、张某21英、张兆林、朱守改、李书娥、闫爱英、岳卫华、岳淑华、岳书坤、岳冬梅、岳观云、闫训东、李本关、贾庆芝、江贵菊、岳凤荣、蔡长存、陈某5、李某15、曹爱芬、曾庆东、曾小香、高某2莲、赵玉平、翟爱荣、赵永田、焦汉东、张辉、毛秀粉、田东焕、汤继同、张文利、岳玉忠、张亮山、陆书锋、高金玲、张焕云、焦汉东、张辉、毛秀粉、田东焕、汤继同、张文利、岳玉忠、张亮山、陆书锋、高金玲、张焕云、张某22东、李养成、岳瑞华、王思文、秦咏梅、马丽、李养池、李进、李庆莲、李秋荣、李秋香、岳运才、李春杰、李某11、张传留、欧阳兆连、李养霞、戴敏、李云修、苏忠民、于爱敏、王晓玲、狄焕荣、贾燕某、常焕萍、王悦合、王雪玲、岳彩锋、岳向某4、岳贵霞、郭九明、高中伏、李玉常某岳杨某7李卫某朱乾乾、陈延光、朱兆喜、山进保、焦兴修、李某17梅、张怀某李久伟、高某3、江某、姚某1、李某18、李某19、杨某8、李某20、孙某、刘某10、朱某4、张某23、张某24、姚某2、钱某1、王某9、王某10、王某11、信兰芹、刘某11换、李某21、钱某2、刘某12、何某6、巩某、韩某、闫勇、陈殿符、程某3、陈某6、边某、岳增典的陈述、辨认笔录、保证函、收益卡、借条、收条、电子账目、客户投资信息表、会计审计报告，证实富桥公司向存款人吸收存款及支付本息的数额。2．被告人张继财、张兴全、岳远建、苏远前、岳淑兰、刘雪丽对富桥公司非法吸收公众存款的基本事实均无异议。公诉机关指控的非法吸收存款数额包含存款到期未取出延期续存而予以重复认定本金数额的情形，结合现有证据显示的各笔存款的存款期限，予以相应扣减。除被告人张继财、张兴全之外，被告人岳远建、苏远前、岳淑兰、刘雪丽以各自经办吸收的存款数额认定其犯罪数额。对涉及的各被告人的相关辩解及各自辩护人提出的相关辩护意见，予以采纳。对于被告人岳远建的辩护人提出的被告人岳远建不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，不予采纳。对于辩护人提出的非法吸收公众存款的犯罪数额应扣减被告人本人及亲友存款数额的辩护意见，经审理认为，本案非法吸收公众存款的行为，并非仅在亲友或公司内部进行，而是已经向社会公开宣传，各被告人亲友的存款均应计入犯罪数额，对于各被告人及其配偶、子女名下的存款可不列入本人吸收的犯罪数额。对于被告人张继财为首的恶势力犯罪集团实施的上述犯罪事实，还有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：被告人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰、刘雪丽、闫懋赟的供述及嘉祥县富桥投资咨询有限公司、嘉祥富桥置业有限公司组织机构代码证，证实2012年底张继财和其三弟张某11加盟北京富桥投资咨询公司，成立嘉祥县富桥投资咨询有限公司，张继财和张某11各占50%股份，张继财是法人代表，公司经营范围是企业投资咨询，实际业务是吸收存款和对外放贷，地址在嘉祥县。2014年初，张继财注销富桥投资咨询有限公司，同年3月成立嘉祥富桥置业有限公司，仍是和张某11合伙经营，实际业务还是对外放款和吸收存款。2016年4月，张继财和张某11闹矛盾，张某11另行成立嘉祥富桥商贸有限公司。在富桥置业公司中，被告人张继财负责全盘工作，大小事务由其决定。被告人张兴全是张继财之子，于2015年底、2016年初到富桥公司上班，负责资金管理、债务催收等。被告人岳远建是张继财的女婿，于2013年底进入富桥公司，负责放贷业务和债务催收。被告人郭建海是张继财的外甥，于2013年进入富桥公司，专职负责讨债，张继财和张某11出资让郭建海到菏泽立国武校学习。被告人苏远前于2013年初进入富桥公司，负责放贷手续的办理和债务催收。被告人岳淑兰于2013年底进入富桥公司，负责接待客户，为富桥公司吸收了大量存款。被告人刘雪丽2013年进入富桥公司，开始任现金出纳，和会计李艳丽一起负责财务。富桥公司吸收的存款由李艳丽、刘雪丽记账，由刘雪丽或者张兴全给存款人支付利息。李艳丽2014年进入富桥公司任会计，2017年3月因怀孕辞职，由刘雪丽接任会计。被告人闫懋赟和郭建海是立国武校的同学，于2018年3月到富桥公司，和郭建海一起负责讨债，当年5月闫懋赟离开富桥公司。到富桥公司前后，闫懋赟也帮富桥公司要过账。被告人郭建海、闫懋赟实施的其他违法犯罪事实：一、非法拘禁事实2015年9月，郭某2在富桥公司借款5万元，扣除保证金、头息、手续费，实得借款3.98万元。2016年5月，被告人张继财与张某11因经营问题分家，该笔借款被分配给张某11。因郭某2未及时还款，2016年12月9日，张某11安排被告人郭建海、闫懋赟到嘉祥县卧龙山街道龙腾宾馆找到郭某2，将郭某2强制带至富桥商贸公司，要求其当日返还本金，否则不能离开公司。郭某2被迫与亲友电话联系借款4000元，张某11收钱后仍不放人，安排被告人郭建海、闫懋赟等人看管郭某2，当晚入住嘉祥易某精品酒店，由被告人郭建海、闫懋赟继续看管。次日，郭某2在被告人郭建海、闫懋赟等人的看管下各处借款未果，后又被带至易某精品酒店，当日中午郭某2亲属带来5000元现金再次赎人，张某11收钱后仍不放人。12月11日8时许，郭某2在被告人郭建海、闫懋赟的看管下从酒店回到富桥商贸公司，当日15时许张某11又强迫郭某2签订了5万元的虚假借款手续。后因郭某2亲属报警，民警赶到后将郭某2解救，郭某2被限制人身自由50余小时。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）易某精品酒店住宿信息，证实郭某2和被告人郭建海、闫懋赟在同一时间入住、离开该酒店。（2）报警记录，证实被害人郭某2的亲属于2016年12月11日16时50分许电话报警。（3）被害人郭某2的陈述及辨认笔录，证实其向某2公司借款未及时还款，2018年12月9日被郭建海、闫懋赟等人强制带到富侨商贸公司和嘉祥易某精品酒店看管，期间张某11强迫其还款，其先后联系姚某3、姚某4分别送来4000元、5000元现金，但张某11拒不放人，安排郭建海、闫懋赟等人将其看管至12月11日下午，并强迫其出具5万元虚假借款条，后其被民警解救的事实经过。（4）证人苏远前的供述，2015年郭某2从公司借款五万元，公司分家后该笔借款分给张某11，因郭某2未能正常还息，张某11安排郭建海、闫懋赟去找郭某2，并将其关到汽车站旁边的宾馆里好几天，后郭某2家人报警郭某2得以离开。（5）被告人郭建海供述，其在张某11的安排下和闫懋赟等人找到郭某2，强制带郭某2四处借钱未果，又将郭某2带到宾馆和富侨商贸公司看管，后郭某2亲属送来几千块钱，张某11收下后嫌少仍不放郭某2走。因郭某2亲属报警，出警民警将郭建海和郭某2等人带到派出所。（6）被告人闫懋赟对指控的非法拘禁郭某2的事实当庭予以供认。（7）同案参与人张某11供述，其曾安排郭建海在宾馆跟着郭某2要账，期间郭某2的亲属送了一次钱，郭某2的亲属还报警了。二、寻衅滋事事实2017年12月27日，田某1向被告人闫懋赟借款5000元，被告人闫懋赟先行扣留1000元，将4000元出借给田某1，并让田某1出具5000元的借款手续。2018年1月28日田某1通过微信转账800元利息给被告人闫懋赟，18年2月下旬被告人闫懋赟又强迫其签订一张6600元的借条。期间因田某1未能及时偿还借款，被告人闫懋赟为讨要债务，伙同他人于2018年2月21日11时许，将准备乘车外出务工的田某1强行拦下，并强行将田某1带至嘉祥县刘村后山一无名小路，逼迫田某1向他人借钱偿还欠款未果，又跟随其回家拿钱还账，在田某1父亲承诺偿还欠款后方离开。2018年4月份，被告人闫懋赟、郭建海到李某22不差钱饭店找田某1讨要债务，被告人郭建海言语威胁其及时还款，后田某1之父田某2替田某1还清借款。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）被害人田某1的陈述，证实其向闫懋赟借款及闫懋赟对其进行拦截、郭建海对其言语威胁，强行讨债的事实经过。并证实在李某22不差钱饭店，其母亲让闫懋赟的母亲给闫懋赟打电话，向闫懋赟许诺两天后偿还借款，郭建海、闫懋赟才将其放走。（2）证人田某2的证言，证实闫懋赟领着一个青年去家里找其儿子田某1要账，后来闫懋赟又向其要账，其陆续代田某1结清借款。并证实闫懋赟从路上拦截过田某1。（3）证人刘某6的证言，其和闫懋赟是习武的师兄弟，跟着闫懋赟向别人要过两次账。其中一次是2018年春节后，在嘉祥县火车站，闫懋赟把同村的一名20岁左右的青年喊到他的面包车上要钱，那名青年说准备出去打工挣钱还账，闫懋赟没让他在火车站坐车，开车拉着那名青年回，后让青年借钱未果。（4）被告人闫懋赟供述，田某1通过其从郭建海处借了5000元钱，扣除头息实际拿到4000元。其曾两次去找田某1催款。2018年正月初十，其和刘某6拉着田某1去刘村，田某1找人借钱没借来，之后送田某1回家。2018年5月前后一天，闫懋赟打电话联系郭建海，和郭建海等人到李某22不差钱饭店找到田某1要账，田某1给他父亲打电话，他父亲在电话中说替他还钱。上述审理查明的各项事实，还有公诉机关当庭出示，并经质证，原审法院予以确认的下列证据证实：（1）受案登记表，证实本案由被害人卢某于2018年6月22日报案至嘉祥县公安局。（2）立案决定书，证实2018年6月26日，嘉祥县公安局决定对卢某被敲诈勒索案立案侦查。（3）户籍证明，证实被告人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰、刘雪丽、闫懋赟的身份。（4）抓获经过，证实2018年8月23日，被告人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、刘雪丽、岳淑兰被公安机关抓获归案；同年9月17日，被告人闫懋赟被公安机关抓获归案；2019年2月25日，被告人苏远前被公安机关抓获归案。（5）（2015）梁刑初字第188号刑事判决书，证实被告人岳远建因犯职务侵占罪于2016年10月17日被梁山县人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年。在该次犯罪中，被告人岳远建被羁押13天。亦有证人周某3、闫某、杨某5的证言、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、协助查询、冻结财产通知书、查封决定书、扣押物品清单、移送物品清单、未移送涉案物品清单、刘雪丽U盘内电子账目（客户投资信息表、放贷客户表、现金日记账、银行存款日记账、银行账户明细等）、银行账户交易明细、微信聊天记录、视听资料、谅解书、办案说明等在卷证实。关于被告人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰、刘雪丽、闫懋赟辩解不属于恶势力犯罪集团及各辩护人提出的相同辩护意见。经查，2013年以来，被告人张继财与张某11先后以嘉祥县富桥投资咨询有限公司、嘉祥富桥置业有限公司为依托，通过非法吸收公众存款并高利放贷的方式谋取不法利益，形成了以被告人张继财为首要分子，被告人张兴全、岳远建、郭建海为重要成员，被告人苏远前、岳淑兰、刘雪丽、闫懋赟为组织成员的犯罪组织。该犯罪组织人数较多，首要分子明确，重要成员固定，符合犯罪集团的构成要件，应认定为犯罪集团。该犯罪集团在民间借贷行业内有组织地实施诈骗、寻衅滋事、非法吸收公众存款犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织，该犯罪集团应认定为恶势力犯罪集团。因此，各被告人提出的此项辩解及各辩护人提出的相同辩护意见，均不能成立，不予采纳。关于被告人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰、刘雪丽辩解未实施诈骗行为，其行为不构成诈骗罪，及各自辩护人提出的被告人的行为不符合诈骗罪的犯罪构成的辩护意见。原审法院认为，在案证据可以证实，张继财集团在借款人办理借款手续时，首先以所谓的“公司规定、行业规矩”为由，在约定借款数额中扣除首期利息（头息），并以交纳“保证金”、“立项费”的名义扣减实际借款数额，让借款人签订金额虚高的借款合同，制造将全部借款交付借款人的银行流水痕迹和虚假给付事实，以虚高金额还本计息；大部分借款设定房产抵押或担保人保证，签订明显不利于借款人的房产抵押合同或以房产买卖合同的形式设定抵押；借款人逾期还款时，通过“利滚利”、“息加息”的方式恶意垒高债务，并制造将新增借款交付借款人的虚假给付事实；采取在借款人归还本息时只收取现金不出具收据等手段，极大地增加了借款人的债务风险；安排集团成员有组织的采取语言威胁、上门滋扰、纠缠等手段，对逾期还款的借款人、担保人或其近亲属索要债务，严重影响了借款人、担保人或其近亲属正常的生活、工作秩序；以借款人签订的金额虚高的借款合同为凭据，隐瞒扣除首期利息、保证金及借款人部分还款的事实，借助民事诉讼或公证执行，要求借款人偿还虚高债务；上述“套路”符合“套路贷”的行为特点，整体上表现为以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物，应认定为诈骗犯罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人张继财作为富桥公司老板，被告人张兴全、岳远建、郭建海是其亲属，被告人苏远前、岳淑兰、刘雪丽在富桥公司工作数年，在张继财实施非法吸收公众存款及高利放贷、非法讨债过程中，其他被告人应当明知其是在实施“套路贷”犯罪，参与“套路”行为或为他人“套路”行为提供帮助的，应以共同犯罪论处。对于被告人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰、刘雪丽的相关辩解及各自辩护人提出的相关辩护意见，不予采纳。原审法院认为，被告人张继财伙同被告人张兴全、岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰、刘雪丽以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人张继财、张兴全、岳远建、苏远前、岳淑兰、刘雪丽违反国家规定，未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告人张继财组织被告人张兴全、岳远建、郭建海、闫懋赟、岳淑兰多次恐吓他人，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪；被告人郭建海、闫懋赟非法剥夺他人人身自由，其行为均已构成非法拘禁罪。被告人张继财系犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部犯罪处罚；被告人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、苏远前在诈骗共同犯罪中均是主犯，其中被告人苏远前作用相对较轻；被告人岳淑兰、刘雪丽在诈骗共同犯罪中均是从犯，应从轻或减轻处罚。被告人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、闫懋赟在寻衅滋事共同犯罪中均是主犯，其中被告人闫懋赟作用相对较轻；被告人岳淑兰在寻衅滋事共同犯罪中是从犯，应从轻处罚。被告人张继财、张兴全、岳远建、苏远前、岳淑兰、刘雪丽在非法吸收公众存款共同犯罪中均是主犯，其中被告人岳远建、苏远前、岳淑兰、刘雪丽作用相对较轻。被告人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰、刘雪丽部分诈骗犯罪因意志以外的原因未得逞，对该部分犯罪可比照既遂犯对七被告人从轻处罚。被告人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰、刘雪丽、闫懋赟均身犯数罪，应予并罚。被告人岳远建在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，将前罪和新罪所判处的刑罚予以并罚。被告人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、闫懋赟能够如实供述部分犯罪事实，被告人苏远前、岳淑兰、刘雪丽能够如实供述基本犯罪事实，对如实供述的部分均可从轻处罚。被告人张继财、张兴全、岳远建、苏远前、岳淑兰、刘雪丽非法吸收的公众存款在案发前已归还全部或绝大部分本金，对六被告人均可酌情从轻处罚。被告人苏远前取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。对各被告人的辩护人提出的与上述事实和量刑情节相符的辩护意见，予以采纳；不相符的，均不予采纳。因各被告人的犯罪行为给他人造成的经济损失，应责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款、第二百三十八条第一款、第三款、第一百七十六条第一款、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十七条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第六条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款的规定，一、以被告人张继财犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币一百二十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑四年；数罪并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币一百六十万元。二、以被告人张兴全犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币九十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币一百一十万元。三、撤销山东省梁山县人民法院（2015）梁刑初字第188号刑事判决书对被告人岳远建犯职务侵占罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年的缓刑部分；以被告人岳远建犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币一百万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；与前罪所判处的有期徒刑十个月数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币一百一十万元。四、以被告人郭建海犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币九十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑四年；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币九十万元。五、以被告人苏远前犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币六十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币七十万元。六、以被告人岳淑兰犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十五万元。七、以被告人刘雪丽犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。八、以被告人闫懋赟犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年八个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑九个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年。九、责令被告人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰、刘雪丽分别退赔被害人卢某等人的经济损失。十、责令被告人张继财、张兴全、岳淑兰、刘雪丽分别退赔存款人李某15等人的经济损失。十一、查封、扣押、冻结在案的各被告人的财物，属于被害人和其他单位、个人合法财产的，依法予以发还，其余部分依法予以没收。十二、未收缴在案的被告人违法所得及收益，依法继续追缴。宣判后，原审被告人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰、刘雪丽、闫懋赟分别提出上诉。上诉人张继财提出的上诉理由是：1.一审判决认定其为恶势力犯罪集团与事实不符，且适用法律错误；2.其未采取欺诈借款人、虚构事实的手段诈骗被害人财产，其行为均不构成诈骗罪；3.在第1起诈骗犯罪中一审判决认定事实错误；4.其虽安排人员到借款人处催要借款、收取还款，但其未实际参与寻衅滋事，其行为不构成寻衅滋事罪；5.一审判决对财产的处置不当；6.量刑畸重。其辩护人所提主要辩护意见是：1.一审判决认定张继财为恶势力犯罪集团属于定性错误，张继财等人不构成恶势力犯罪集团；2.张继财的行为不构成诈骗罪，张继财没有对借款人采取欺骗行为，一审判决认定张继财构成诈骗罪的事实不清，适用法律错误；3.一审判决认定的诈骗数额有误，在部分借款中张继财实际出借的借款本金都未完全收回，借款人未遭受财产损失；4.一审判决认定的第1起、第4起、第7起、第15起诈骗犯罪中，涉案房屋未做价值鉴定，违反法律规定的诉讼程序，影响案件的事实认定和公正审判，依法应发回重审；5.一审认定的四起寻衅滋事犯罪，张继财均未参与，在案证据无法证明是张继财指使他人实施的要账行为；6.一审判决对财产的处置不当。上诉人张兴全提出的上诉理由是：1.一审判决认定事实错误，本案不符合恶势力犯罪的行为特征，不构成恶势力犯罪集团；2.其行为不构成诈骗罪，一审判决认定其犯诈骗罪，属于认定事实错误，适用法律不当；3.一审判决认定其构成寻衅滋事罪，缺少事实基础和法律依据；4.一审判决认定其非法吸收公众存款的数额错误，应以其实际经办的存款数额认定。其辩护人提出与其上诉理由相同辩护意见。上诉人岳远建提出的上诉理由是：1.一审判决认定其构成诈骗罪的定性和数额错误；2.一审判决认定其构成寻衅滋事罪的事实不清，证据不足；3.一审判决认定其构成非法吸收公众存款罪的事实、数额不清，证据不足；4.量刑过重。其辩护人所提主要辩护意见是：1.本案不应认定为恶势力犯罪集团；2.岳远建等人的行为不是“套路贷”，不能认定为诈骗罪，一审判决认定诈骗数额错误；3.一审判决认定岳远建构成寻衅滋事罪的定性不准，证据不足；4.一审判决认定岳远建构成非法吸收公众存款罪的事实不清，数额错误；5.一审量刑过重。上诉人郭建海提出的上诉理由是：1.一审判决认定的多起诈骗犯罪均通过法院诉讼程序解决，在未否认民事判决效力的前提下，不宜认定为诈骗罪；2.其未采取虚构事实或者隐瞒真相的手段，其不具有非法占有的目的，其行为不构成诈骗罪，一审判决认定的第8起诈骗犯罪，其没有参与；3.一审判决认定其构成寻衅滋事罪的证据不足；4.本案不是恶势力犯罪，不应认定为恶势力犯罪集团；5.其主观恶性小，系从犯。其辩护人所提主要辩护意见是：1.本案不应认定为恶势力犯罪集团；2.郭建海不构成诈骗罪；3.一审判决既认定构成诈骗罪，又认定构成寻衅滋事罪，违反事实和法律；4.一审判决量刑过重，郭建海主观恶性小，系从犯。上诉人苏远前提出的上诉理由是：其行为不构成诈骗罪，即使认定其犯罪，其在共同犯罪中系从犯。其辩护人所提主要辩护意见是：1.一审认定的第8起、第9起、第13起诈骗犯罪数额错误，在第8起、第9起、第11起、第15起、第16起、第18起诈骗犯罪中苏远前并未参与全部过程，认定苏远前参与诈骗数额错误；2.苏远前没有参与张继财等人诈骗犯意的提起，未参与放贷决策过程，在本案中只是打工的，作用轻，一审判决对苏远前量刑过重；3.在非法吸收公众存款罪中，苏远前没有给被害人造成实际经济损失，量刑过重。上诉人岳淑兰提出的上诉理由是：1.其行为不符合恶势力犯罪集团的基本特征，不应认定为恶势力犯罪集团；2.其行为不符合诈骗罪的犯罪构成要件，不构成诈骗罪，在第4起诈骗犯罪中，一审判决以房屋价值认定犯罪数额错误；3.一审判决认定其犯寻衅滋事罪的定性错误，证据不足，一审判决认定的第3起寻衅滋事犯罪其没有参与；4.一审判决认定在诈骗罪、寻衅滋事罪中其与张继财等人为共同犯罪，系认定错误；5.一审判决退赔被害人卢某等人的损失不当；6.责令其退赔存款人的损失不当。其辩护人所提主要辩护意见是：1.一审判决将本案定性为恶势力犯罪集团，属于认定事实错误；2.一审判决认定岳淑兰构成诈骗罪，系定性错误，岳淑兰的行为不符合诈骗罪的构成要件，岳淑兰是公司的员工，岳淑兰与张继财等人不是共同犯罪；3.一审判决认定岳淑兰犯寻衅滋事罪的定性错误，证据不足，一审判决认定的第3起寻衅滋事犯罪岳淑兰没有参与；4.一审判决退赔被害人卢某等人的损失不当；5.责令岳淑兰退赔存款人的损失不当；6.在非法吸收公众存款罪中，量刑过重，岳淑兰在富桥公司存放的本金是本人及家属的合法收入，不应作为犯罪数额。上诉人刘雪丽提出的上诉理由是：1.一审判决将本案定性为恶势力犯罪集团，属于认定事实错误；2.一审判决认定的第9起、第12起诈骗犯罪其没有参与；3.在非法吸收公众存款罪中，其系从犯，自愿认罪认罚，量刑畸重。其辩护人提出与其上诉理由相同辩护意见。上诉人闫懋赟提出的上诉理由是：1.其于2018年3月进入公司，同年5月离职，不应认定其为犯罪集团的核心成员；2.在第4起寻衅滋事罪中不应认定其为主犯，其是从犯，一审判决认定的对田某1寻衅滋事案，其不构成寻衅滋事罪；3.其如实供述犯罪事实，认罪、认罚，量刑过重，请求二审法院发回重审或依法改判，从轻处罚。其辩护人所提主要辩护意见是：1.闫懋赟向某5崇政催要借款的行为，不构成寻衅滋事罪；2.在第4起寻衅滋事罪中，认定闫懋赟系主犯的证据不足，闫懋赟系从犯；3、在寻衅滋事犯罪中闫懋赟如实供述全部犯罪事实，一审判决认定供述部分犯罪事实系错误；4.闫懋赟如实供述非法拘禁罪的犯罪事实，应从轻处罚，量刑过重。经二审审理查明的事实同一审法院认定的事实基本一致,但对于一审判决在事实认定部分超出起诉指控的数额和计算错误的数额，本院予以更正。对于诈骗罪：一审判决诈骗罪第1起的犯罪既遂数额实为512.9919万元、诈骗罪第4起签订虚假借款手续以及向曾某1父亲曾宪明转账的数额实为90.8625万元、诈骗罪第6起犯罪既遂数额实为105.6745万元、诈骗罪第7起犯罪既遂数额实为271.642万元、诈骗罪第18起犯罪未遂数额实为13.0515万元、诈骗罪第28起累计支付现金数额实为1.98万元；诈骗罪犯罪总数额实为2987.5571万元，其中既遂总数额实为1052.6714万元，未遂总数额实为1934.8857万元。上诉人张继财参与全部涉案金额；上诉人张兴全诈骗犯罪既遂数额实为862.7477万元；上诉人岳远建诈骗犯罪既遂数额实为1041.8514万元，未遂数额实为1921.4297万元；上诉人苏远前诈骗犯罪既遂数额实为518.3595万元，未遂数额实为1333.3957万元；上诉人郭建海诈骗犯罪既遂数额实为890.3027万元，未遂数额实为1851.4002万元；上诉人岳淑兰诈骗犯罪既遂数额实为351.0658万元。对于非法吸收公众存款罪：造成27名存款人的直接经济损失实为4598836.4元;上诉人岳淑兰参与非法吸收公众存款数额实为963.1万元。对于一审判决认定全案犯罪事实的证据，已经开庭质证，本院经审查后予以确认。本院认为，上诉人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰、刘雪丽以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均构成诈骗罪；上诉人张继财、张兴全、岳远建、苏远前、岳淑兰、刘雪丽违反国家规定，未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪；上诉人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、闫懋赟、岳淑兰借故生非，多次恐吓他人，造成恶劣社会影响，情节恶劣，其行为均构成寻衅滋事罪；上诉人郭建海、闫懋赟非法剥夺他人人身自由，其行为均构成非法拘禁罪。关于上诉人张继财、张兴全、岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰、刘雪丽、闫懋赟所提上诉理由及其辩护人所提辩护意见，经查：第一，在案证据证明，张继财、张兴全、岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰、刘雪丽、闫懋赟以非法占有为目的，为共同实施犯罪组成较为固定的犯罪组织，实施诈骗、寻衅滋事、非法吸收公众存款等违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，是恶势力犯罪集团；张继财组织、领导犯罪集团，是首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚；张兴全、岳远建、郭建海为重要成员，苏远前、岳淑兰、刘雪丽、闫懋赟为组织成员；其中，苏远前在共同诈骗犯罪中起主要作用，是主犯；郭建海在共同诈骗、寻衅滋事犯罪中起主要作用，是主犯；刘雪丽在共同非法吸收公众存款犯罪中起主要作用，是主犯；闫懋赟在一审判决认定的第4起寻衅滋事共同犯罪中起主要作用，是主犯；对于主犯，按照各自所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二，张继财、张兴全、岳远建、郭建海、苏远前、岳淑兰、刘雪丽等人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚构事实、隐瞒真相、毁匿证据等方式虚增借贷金额，形成虚假债权债务，然后采用暴力、威胁及其他手段非法占有被害人财物，属于“套路贷”，构成诈骗罪；张继财是否全部收回出借的借款本金，不影响该罪的成立；一审判决依据涉案房屋实际取得价格、销售价格或网签价格认定涉案房屋价值，并无不当；根据“罪刑相适应”原则，一审判决在事实认定部分超出起诉指控的数额和计算错误的数额，尚不足以影响相关上诉人的定罪和量刑。第三，张兴全、岳远建、郭建海、岳淑兰、闫懋赟在张继财的指挥下，交叉结伙，采取纠缠、滋扰、威胁等方式索要债务，多次恐吓他人，情节恶劣；闫懋赟伙同郭建海，采取言语威胁等手段索要债务，情节恶劣；符合寻衅滋事罪的犯罪构成。第四，综合被害人陈述、证人证言、辨认笔录及相关上诉人的供述等证据材料，能够证实郭建海参与了一审判决书认定的第8起诈骗犯罪、刘雪丽参与了一审判决书认定的第9起和第12起诈骗犯罪、岳淑兰参与了一审判决书认定的第3起寻衅滋事犯罪。第五，张继财、张兴全、岳远建、苏远前、岳淑兰、刘雪丽，未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成；一审判决在认定犯罪数额时，已对张继财、张兴全、岳远建、苏远前、岳淑兰、刘雪丽吸收存款到期后未取出续存重复计算的存款数额及其本人、配偶、子女名下的存款数额予以扣减，符合法律规定；一审判决认定岳淑兰非法吸收公众存款犯罪数额错误，本院已予以更正，根据“上诉不加刑”原则，维持一审判决的量刑部分。第六，张兴全于2016年初到嘉祥富桥置业有限公司上班，负责资金管理，应对进入公司后非法吸收公众存款的全部数额承担责任；张继财、张兴全、岳淑兰、刘雪丽对因非法吸收公众存款给存款人造成的经济损失，应当退赔。第七，对于上诉人所分别具有的未给存款人造成损失、取得部分被害人谅解、如实供述犯罪事实等情节，原审判决在量刑时已分别予以考量，本院不予重复评价。第八，岳远建在判决宣告前有漏罪且在缓刑考验期内又犯新罪，原审法院合并执行正确，但表述不当，本院予以更正。第九，原审判决根据各上诉人犯罪的事实、犯罪的性质和情节、社会危害程度以及在犯罪中的作用，并结合各自具有的如实供述、自愿认罪认罚、取得谅解等情节，作出判决，量刑并无不当。故各上诉人所提上诉理由及其辩护人所提辩护意见，与上述意见相同的，予以采纳，与上述意见不同的，不予采纳。综上，原审判决认定犯罪事实的证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，认定的犯罪数额虽有超出起诉书指控和计算错误的情形，但尚不足以影响对相关上诉人的定罪和量刑。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  于建淞审判员  马 敏审判员  郭方浩二〇二〇年九月二十二日书记员  田 爽