江西省抚州市临川区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣1002刑初296号公诉机关抚州市临川区人民检察院。被告人刘亿祥，男，1981年11月16日出生于福建省龙岩市新罗区，汉族，中专文化，无职业，住福建省龙岩市新罗区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年11月9日被抚州市公安局临川分局刑事拘留。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2019年11月29日经抚州市临川区人民检察院批准逮捕，同日被抚州市公安局临川分局执行逮捕。现羁押于抚州市看守所。被告人林开联，男，1984年11月12日出生于福建省龙岩市永定区，汉族，高中文化，书法培训教师，住福建省龙岩市永定区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年10月25日被抚州市公安局临川分局刑事拘留。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2019年11月29日经抚州市临川区人民检察院批准逮捕，同日被抚州市公安局临川分局执行逮捕。现羁押于抚州市看守所。被告人刘焌忠，男，1981年11月26日出生于福建省龙岩市永定区，汉族，初中文化，无职业，住福建省龙岩市永定区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年10月25日被抚州市公安局临川分局刑事拘留。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2019年11月29日经抚州市临川区人民检察院批准逮捕，同日被抚州市公安局临川分局执行逮捕。现羁押于抚州市看守所。被告人卢桂华，男，1973年6月11日出生于福建省龙岩市永定区，汉族，初中文化，无职业，住福建省龙岩市永定区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年10月25日被抚州市公安局临川分局刑事拘留。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2019年11月29日经抚州市临川区人民检察院批准逮捕，同日被抚州市公安局临川分局执行逮捕。2019年12月13日因身患重大疾病经抚州市临川区人民检察院同意，抚州市公安局临川分局依法变更强制措施为取保候审。2020年8月21日被本院决定取保候审。被告人卢玲芳，女，1982年4月20日出生于福建省龙岩市新罗区，汉族，中专文化，无职业，住福建省龙岩市新罗区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年10月25日被抚州市公安局临川分局刑事拘留。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2019年11月29日经抚州市临川区人民检察院批准逮捕，同日被抚州市公安局临川分局执行逮捕。现羁押于抚州市看守所。抚州市临川区人民检察院以临检刑诉〔2020〕197号起诉书指控被告人刘亿祥、林开联、刘焌忠、卢桂华、卢玲芳犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年8月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。抚州市临川区人民检察院指派检察员周某出庭支持公诉，被告人刘亿祥、林开联、刘焌忠、卢桂华、卢玲芳均到庭参加诉讼。现已审理终结。抚州市临川区人民检察院指控，2019年7月，被告人刘亿祥经朋友吴某2介绍在福建省龙岩市认识了一个叫“阿元”（具体身份不详，在逃）的男子，后在明知是犯罪所得钱款，仍寻找到被告人林开联、刘焌忠、卢桂华、卢玲芳等人并以赚取“手续费”为利诱要求上述人员提供多个银行账户进行资金转账，并帮助取现，从中非法获利。具体做法是由刘亿祥与“阿元”单线联系，刘亿祥向“阿元”提供多人多个银行账号，在确定哪些人具有取款时间后，“阿元”将当日转账金额、转账账户、转账时间等信息发给刘亿祥，刘亿祥然后将这些信息告知各账户取款人，各账户取款人接到信息后当日便去银行ATM机取款，取款后到指定地点将钱给刘亿祥，然后由刘亿祥统一送给“阿元”，“阿元”根据取款数额支付给刘亿祥及其他各取款人“手续费”。2019年8月25日至9月8日期间，家住江西省抚州市临川区的被害人吴某1在网上玩“云鼎游戏”时被骗2067011元，经查部分资金流入刘亿祥、林开联、刘焌忠、卢桂华、卢玲芳等人的多个银行账户，并被取现。其中:刘亿祥取款共计45.3万元，卢玲芳取款共计7.8万元，林开联取款共计41万元，刘焌忠取款共计14万元，卢桂华取款共计17.37万元；刘某取款共计6万元（另案处理）。除刘亿祥外，其他取款人取现后将资金送给刘亿祥，再由刘亿祥交给“阿元”。2019年10月25日，公安民警在福建省龙岩市将被告人林开联、刘焌忠、卢桂华、卢玲芳等人抓获，2019年11月8日被告人刘亿祥主动向公安机关投案。2019年11月17日,被害人吴某1收到卢桂华和刘某退回赃款233700元，被害人吴某1对卢桂华和刘某的行为表示原谅，请求公安机不要追究卢桂华和刘某刑事责任。公诉机关据以指控上述事实的证据有：书证；搜查笔录、辨认笔录等；被害人吴某1的笔录；证人刘某、阙某、吴某2等人的证言；被告人刘亿祥、林开联、刘焌忠、卢桂华、卢玲芳的供述和辩解；电子数据。公诉机关认为，被告人刘亿祥伙同被告人林开联、刘焌忠、卢桂华、卢玲芳等人，无正当理由为他人提供多个账户进行资金转账及取现，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。同时，被告人刘亿祥具有《中华人民共和国刑法》第二十六条规定的情节；被告人林开联、刘焌忠、卢桂华、卢玲芳具有《中华人民共和国刑法》第二十七条的情节。被告人刘焌忠、卢桂华、卢玲芳自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人刘焌忠、卢桂华、卢玲芳认罪认罚，建议判处被告人刘焌忠有期徒刑二年，并处罚金；建议判处被告人卢桂华有期徒刑一年零二个月，判处罚金；建议判处被告人卢玲芳有期徒刑一年零五个月，并处罚金。庭审中建议对被告人刘亿祥判处有期徒刑五年至七年，并处罚金，对被告人林开联判处有期徒刑二年六个月至三年六个月，并处罚金。被告人刘亿祥表示认罪，辩称当时不明知钱的来源，事后才知道，第五被告人是他老婆，希望对第五被告人量刑轻一点，家中有老人和小孩需要照顾。被告人林开联表示认罪，辩称当时不明知钱的来源，当庭提出的量刑建议较重，希望轻判。被告人刘焌忠、卢桂华、卢玲芳对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，2019年7月，被告人刘亿祥经朋友吴某2介绍在福建省龙岩市认识了一个叫“阿元”（具体身份不详，在逃）的男子，后在明知是犯罪所得钱款，仍寻找到被告人林开联、刘焌忠、卢桂华、卢玲芳等人并以赚取“手续费”为利诱要求上述人员提供多个银行账户进行资金转账，并帮助取现，从中非法获利。具体做法是由刘亿祥与“阿元”单线联系，刘亿祥向“阿元”提供多人多个银行账号，在确定哪些人具有取款时间后，“阿元”将当日转账金额、转账账户、转账时间等信息发给刘亿祥，刘亿祥然后将这些信息告知各账户取款人，各账户取款人接到信息后当日便去银行ATM机取款，取款后到指定地点将钱给刘亿祥，然后由刘亿祥统一送给“阿元”，“阿元”根据取款数额支付给刘亿祥及其他各取款人“手续费”。2019年8月25日至9月8日期间，家住江西省抚州市临川区的被害人吴某1在网上玩“云鼎游戏”时被骗2067011元，经查部分资金流入刘亿祥、林开联、刘焌忠、卢桂华、卢玲芳等人的多个银行账户，并被取现。其中:刘亿祥取款共计45.3万元，卢玲芳取款共计7.8万元，林开联取款共计41万元，刘焌忠取款共计14万元，卢桂华取款共计17.37万元；刘某取款共计6万元（另案处理）。除刘亿祥外，其他取款人取现后将资金送给刘亿祥，再由刘亿祥交给“阿元”。2019年10月25日，公安民警在福建省龙岩市将被告人林开联、刘焌忠、卢桂华、卢玲芳等人抓获，2019年11月8日被告人刘亿祥主动向公安机关投案。2019年11月17日,被害人吴某1收到卢桂华和刘某退回赃款233700元，被害人吴某1对卢桂华和刘某的行为表示原谅，请求公安机不要追究卢桂华和刘某刑事责任。认定上述事实，由公诉方举证，并经庭审质证、认证的证据有：1、书证（1）受案登记表及立案决定书、报处警登记表（2）被告人归案情况说明，证实被告人卢桂华、林开联、刘焌忠、卢玲芳系被抓获归案；被告人刘亿祥系向公安机关投案。（3）常住人口信息及前科证明，证实被告人犯罪时均系成年人，无前科。（4）搜查笔录四份、扣押决定书及清单，证实2019年10月24日7时30分，抚州市公安局临川分局对林开联的住处进行了搜查，将其持有的4部手机，移动支付终端1部、闪电宝一部、无线POS机一部、以及银行卡若干张进行了扣押；2019年10月24日6时30分，抚州市公安局临川分局对刘焌忠的住处进行了搜查，将其持有的2部手机，现金675元、以及银行卡证件若干张进行了扣押；2019年10月24日7时30分，抚州市公安局临川分局对卢桂华的住处进行了搜查，将其持有的4部手机，账本2本、以及银行卡证件若干张进行了扣押；2019年10月24日5时，抚州市公安局临川分局对卢玲芳的住处进行了搜查，将其持有的3部手机，U盘3张、银行卡61张、POS机及POS机回单1打、笔记本电脑1台、记事本2本。（5）被告人刘亿祥、卢玲芳、刘焌忠、卢桂华、林开联银行卡转账记录及取款情况，证实公安机关通过调取刘亿祥、卢玲芳、刘焌忠、卢桂华、林开联名下银行卡及查阅取款情况记录，核实刘亿祥取款共计37.3万元；卢玲芳取款共计13.8万元，刘亿祥、卢玲芳共同取款2万元；刘焌忠取款共计12万元；林开联取款共计41万元；卢桂华取款共计17.3700万元；刘某取款共计6万元。从刘亿祥、林开联、刘焌忠、卢桂华的银行卡转账记录显示向其转账的上级卡有龙岩顷博网络科技有限公司账户及龙岩市倪尊贸易有限公司账户。（上述二个账户为赃款流转账户）（6）吴某1被诈骗的银行卡流水，证实从被害人吴某1使用的吴强的银行卡转账记录统计，吴某1先后充值206.7011万元。其中从其银行卡流水转账显示吴某1在该诈骗网站可以小额提现，但是其大额充值后未显示其提现过。吴某1充值的账户为廖*荣、龙*司。（7）被害人吴某1与非法网站的聊天记录，证实从吴某1与该网站在线系统客服的聊天记录上显示，该网站无法自由提现，多次向吴某1设下陷阱，先是要求吴某1充值成为铂金会员，后又要求吴某1需要完成铂金任务方可下分，从该聊天记录上初步可以认为这是一种诈骗网站。（8）谅解书及收条，证实2019年11月17日被害人吴某1收到卢桂华和刘某退回账款233700元（贰拾叁万叁仟柒佰元整），被害人吴某1对其卢桂华及其妻子刘某的行为表示原谅，请求公安机不要追究卢桂华和刘某刑事责任。2、辨认笔录（1）卢桂华的辨认笔录，其辨认出刘亿祥就是让其去取现的男子。（2）刘焌忠的辨认笔录，其辨认出刘亿祥就是让其去取现的男子。（3）林开联的辨认笔录，其辨认出刘亿祥就是让其去取现的男子。3、证人证言（1）证人刘某的证言，证实2019年8月29日下午18时左右，她用她中国邮政储蓄银行卡到她龙岩市永定区坎市镇一家邮政银行ATM机上取了20000元钱，钱是她自己的，她当时要用钱所以拿卡去取的;2019年8月31日上午9点30分左右，她又用她的中国邮政储蓄银行卡到龙岩市永定区坎市镇一家邮政银行柜台取了40000元钱放在家里备用，然后第二天，她弟弟刘亿祥来她家借钱，因为昨天刚取了40000元钱，所以她把这40000元钱全借给了她弟弟刘亿祥。这些钱都是她老公卢桂华转给她的钱，具体是什么钱她不清楚。（2）证人阙某的证言，证实她一共办理了三张银行卡。平时都是放置在她销售净水器的店铺办公桌抽屉内，她的微信、支付宝等日常使用的软件她都绑定的是中国银行那张卡，这张卡使用的比较频繁，但是她都是使用网银支付，另外她店内销售的收款二维码是民生银行的，店内卖了东西的货款顾客扫码支付的话就会打钱到民生银行卡内，农业银行卡很少使用。除了她就只有她老公林开联使用，就他们两个知道银行卡密码，她很少使用实体卡，都是绑定微信、支付宝通过网银支付使用的。（3）证人吴某2的证言，证实2019年7月份的—天下午他和“阿元”在龙岩闽西交易场附件的一家茶店里和喝茶，因为是在交易场喝茶，所以他打电话给在交易场开店的刘亿祥，叫其过来喝茶，在喝茶时，他介绍他的一个叫“阿元”的朋友给刘亿祥认识了。他和“阿元”、刘亿祥在龙岩交易城附近的茶楼喝茶时，刘亿祥没有问过他有什么来钱快，他们都没人提过“有用自己的银行卡帮人取现,每取现一万有一百块钱手续赚”的事。他在交易城附近的茶楼介绍“阿元”给刘亿祥认识时就他和“阿元”、刘亿祥在场。刘亿祥帮“阿元”取现的事他之前一点都不知道，只是后来其出了事才告诉他的。4.被害人陈述（1）被害人吴某1的陈述，证实他来报案，他在网上玩一款叫“云鼎国际”的游戏被人骗了钱。今年8月份的一天，他玩“陌陌”和一个女子聊天，对方女子称其在抚州一单位上班，目前离了婚，下班时玩玩游戏挣点生活费，然后问他玩不玩，他当时答应了说玩玩看，之后在“陌陌”里面对方女子发了一链接过来，他进去之后有一个账号，最开始他冲了三百元钱，然后开始玩，没有玩多久就输了，之后他开始不断的充钱玩这款游戏，中间有输赢，可以提现，后面输了几万元,然后他和对方女子说不玩了，输掉的几万元钱就算了，对方女子就说“怎么不玩呢，我这里有办法用概率学玩可以挣回来”，对方女子就教他玩，玩法就是押3000元，输了押6000元，这样翻倍的押，只要赢了一次，之前输的就全部回来了，之后他这样玩，但后面一次都没有赢，直到他输了20多万，他跟对方女子说他不玩了，女子就跟他说“你都输了这么多钱总要挣回来，我有办法让你挣回来”，之后该女子主动给了一个账号给他，这账号里面有26万元钱，然后对方女子叫他自己再充点钱去玩，之后他又相信了她，拿到账号之后他自己又充了24万元钱，之后他就拿这个账号继续玩，没有多久这个账号里面的50万全部输了，之后对方女子又在给他的账号里面打了70万元钱，叫他自己再充些钱继续玩，后面他自己又充了20万元钱继续玩。玩了几天，他挣了些钱，之后他就想提现不玩，游戏平台里面的客服就说他这个账号有问题，中间有违规操作，如果要提现要再充50万元钱才能提，对方平台这样说，他就充了50万元钱，他充好钱后平台还是不让他提，该平台又说要十倍的流水或满五百万分积分才能提现，为了提现他就充满了五百万积分，等他充满五百万积分后平台又提出要求百分之十的保证金（也就是提现的手续费），要他再充50万元钱，这次他就没有再充了，后面他问对方女子怎么办，对方女子说“那你只有满足对方要求”，到目前他在这样平台充了210万左右，到这时他发现不对了上当受骗了。他是在“陌陌”（一款聊天软件）里认识对方女子的，女子的陌陌账号:66×××46，后面知道她的游戏账号是:13×××41，微信叫“琴声悠扬”（微信号:×××），平时聊天会微信里和“陌陌”里在聊天，对方的其他信息他就不清楚了。该游戏叫“云鼎国际”，进入之后在账号里充钱，1块钱对应1分，充多少钱就有多少分，充了钱就可以玩，平台里面分初级玩家、中级玩家和高级玩家，三种玩家都有最低消费要求，根据账号里面的资金情况，进入游戏之后平台会自动分配玩家到对应级别的房间，他玩的是加拿大幸运28开奖，平台全天24小时每三分钟开一次，猜大小和单双，猜中平台会根据对应的倍率赔钱，没有猜中平台就会吃掉钱。到目前为止他在该平台充了210万元钱，目前账号里面有五百多万分，其中介绍他玩的女子充了有两百多万分在里面。他在该游戏平台用的是他朋友吴强的银行卡，卡号是:62×××02，他是从今年2019年8月14日开始玩的，刚开始玩的很小，充值几百元有输有赢并且可以提现出来，后面从2019年8月25日开始他想提现，对方游戏平台以各种理由不下分提现，并且以各种理由要他继续充钱才能提现，为了提现，从2019年8月25日开始，他根据对方游戏平台的要求一次又一次的往该游戏平台充值了大量的钱但都没有得到提现，充值的钱全部被该游戏平台骗了，他玩游戏的该银行卡从2019年8月14至2019年9月11日的银行流水他也到银行打出来了，他被骗的钱有:1、2019年8月25日，我充值了210846元钱到游戏平台提供的银行卡（开户名:龙岩顷博网络科技有限公司，卡号14×××81）;2、2019年8月25日另外转给游戏乎台（开户名:叶娇娣，卡号:62×××86)6000元;3、2019年8月26转给对方（开户名:龙岩顷博网络科技有限公司，卡号:14×××81）150000元4、2019年8月27日分两次共转给游戏平台（开户名:龙岩顷博网络科技有限公司，卡号:14×××81）共240000元;5、2019年8月28日转给对方（开户名:龙岩顷博网络科技有限公司，卡号:14×××81)200000元;6、2019年8月30日分三次共转给对方（开户名:龙岩项博网络科技有限公司，卡号:14×××81)500000元;7、2019年8月30日转给游戏平台（开户名:廖太荣，招商银行卡号:62×××03）5000元;8、2019年9月2日分两次转给游戏平台（开户名:龙岩项博网络科技有限公司，卡号:14×××81）共300000元;9、2019年9月8日分两次共转给游戏平台（开户名:龙岩顷博网络科技有限公司，卡号14×××81）400000元;10、2019年9月8日另外转给对方（开户名:龙岩项博网络科技有限公司，卡号14×××81）1165元，共被该游戏平台骗了2067011元钱。游戏客服的提供的银行卡的信息有:1、开户名:龙岩顷博网络科技有限公司卡14×××81，开户的户主是:龙岩顷博网络科技有限公司;2、开户名:叶娇娣，卡号:62×××86;3、开户名;廖太荣，招商银行卡号:62×××03;其中大部分被骗的钱都转到了开户名为龙岩顷博网络科技有限公司，卡号为14×××81的银行卡里。（2）被害人袁某的陈述，证实他有张银行卡被公安机关冻结了。开始他不知道公安机关为什么冻结他的银行卡，只是后来他才知道因为他的卡和公安机关办理的一个诈骗案中的卡有资金往来。他被冻结的银行卡号：62×××42,开户行中国建设银行，开户名袁某。他不认识高珠妹，跟她也没有任何来往跟合作。她和他会有银行转账记录那都是他在手机上玩一个叫金盛的APP软件提现的钱。他在2019年8月24日的时候通过朋友圈的一个二维码下载了一个叫金盛的APP软件，在这个软件里面客服提示他让他充值，充得越多利润就会越大，最低起充是一万元，于是他充了两万元，接着他按照客服的提示操作，客服让他加一个QQ号（账号：52×××82,网名：大海老师）还有一个微信（微信号：×××，微信名：Love),说导师会帮他操作，导师让他买涨或者是买跌，玩了一会他输了差不多2万元了，他的账户里面只剩下了226元，于是他把这226元提现了出来。紧接着客服就说他的损失不值得，她可以帮他追回来，叫他再充两万元，于是他在2019年8月27日的时候又再充了两万元进去，接着导师又让他买涨他就买涨，买跌他就买跌，玩了一会账户显示有盈利，等他想到来去提现，就显示账户异常不能提现，如需提现就要再充伍万元，这时候他发现了这是个骗人的救件，随后下午他到当地派出所报警。他查了银行的流水知道对方的账号一个是：银行卡号62×××97账号名称何俊燃；还有一个是6217975200036119593,账号名称蔡标。他玩这款APP第一次充2万元输得就剩下226元，第二次充2万元赢了但提现不了，两次一共输了将近4万元。只提过一次现，提了226元。5、被告人的供述与辩解（1）被告人刘亿祥的供述与辩解，证实2019年7月下旬的一天下午，他和他同学吴某2等几个人在一起喝茶时他说现在的钱真难赚，信用卡都还不起，有没有“快钱”的，当时他同学吴某2问他:“你愿意跑腿吗？取现一万有一百块钱手续费”，他说可以，于是吴某2将“阿元”的闲聊号码发给了他，他主动加“阿元”闲聊，他和“阿元”单线联系，“阿元”要取现时通过闲聊问他要银行卡号,他将银行卡号发给“阿元”。“阿元”收到后回复l（这是他和“阿元”约定好的暗号，1就是收到，2就是没收到）。在“阿元”收到银行卡后随即会往他发的银行卡里转钱，转好钱后“阿元”通过闲聊将谁的卡里转的具体钱数发给他，叫他查收，他确定收到钱后会给“阿元”发信息，告诉他收到了。钱到账后他一般随即会去把钱取出来给“阿元”。“快钱”指的是帮别人将其来路不明的钱通过用他们自己的银行卡帮其取现出来，然后从中赚取手续费。他大概取了八十多万元现金给“阿元”，大多数是“阿元”叫人到他闽西交易场B7-4-25号的店铺来拿，只有一次是他直接交钱给“阿元”的，这次是2019年10月23号晚18时许，他在龙岩市新罗区西湖园小区附近给了“阿元”两三万元现金。除了他用银行卡帮“阿元”取现外，还有林开联、刘焌忠、苏启盛也用银行卡帮“阿元”取过现。刘焌忠是他邻居，经常看其没事，于是想找其来取现，每取一万元给其50元手续费，他从中还能赚钱，于是他在2019年8月中旬的一天到老家打刘焌忠的电话将其叫到他家里当面说:“你想不想赚钱”，刘说想，他跟其说:“到时有人会将钱打到银行卡上，你将钱取出来，每取一万元就有五十元手续费”,刘焌忠问他“这到底是什么钱，别出事”，他说“钱是赌博盘上挣来的钱，没事”，随后刘焌忠通过微信将其四张银行卡正面照片发给了他，他将刘焌忠的卡号通过“闲聊”发给了“阿元”，“阿元”将钱转入账号后会通过“闲聊”告诉他谁的卡及转款总数，叫他查收，随后他会叫刘焌忠上来取钱，刘焌忠也会到交易城这边来，随后刘焌忠到各家银行的ATM机上将钱取出来交给他，他也会按事先跟其说好的每取一万元给五十元的手续费的标准跟其结算。取了几次现后的一次取完钱后刘焌忠跟他说不想做了，这个也赚什么钱不到，随后在他答应将手续的标准提高的一百元后才同意继续做，同时他叫其将卡和密码给他，这样省的其上来，他自己拿卡去取钱，只要用刘的卡取了现，就按约定的取现一万给一百元的手续跟刘结算，随后刘焌忠将其本人的四张银行卡、密码和其老婆陈丽燕的四张银行卡及密码给了他，之后他叫其去办理手机银行，这样方便转钱，可是在工商银行办好后却转不成功。于是这次还是其本人取现然后将钱给他的。银行卡有四张:一张农业银行卡，一张工商银行的卡，一张农村信用社的卡，一张邮政银行的卡。至于这四张银行卡的卡号他不记得;刘还用过几张其老婆陈丽燕的银行卡取过现。2019年8月的一天，他问林开联:“有用银行卡取现来赚钱的事，你做不做”，林开联说:“怎么取现赚钱”，他就将情况告诉其并告知其取现一万有五十元手续费,林当场同意了并给他六张银行卡，其中有其老婆阙友娣的一、二张银行卡，大概过了个把星期他将卡全部还给了林开联，后来只要“阿元”有钱来了,他就会打林开联的电话问有没有空，林说有空，他就会叫“阿元”将钱打到林开联的卡上，随后他通知林开联取现出来给他，后来林开联开通了手机银行,“阿元”那边有钱过来时只要林开联有空时钱都是打到林开联的一张卡上,林开联再通过手机银行将钱分到其夫妻两人名下的几张银行卡里后再取现出来给他，每次他拿到钱后按之前说好的取现一万给五十元手续费的标准将手续费给林开联。林开联帮他取现有五、六次，前后共帮他取现了五、六十万元，具体数字他不记得。因为他欠他姐夫卢桂华三十万块钱，今年8月份他姐夫卢桂华从上海做手术回来后叫他还钱，他说:“最近我有一个用自己的银行卡帮别人取现的事可以赚点钱,我赚一点就还你一点，你也用几张卡帮我取点现”，随后他姐夫给了三张其名下的银行卡号给他，有次钱过来他会打他姐夫的电话，他姐夫有空，随后就将钱打到其卡上，他告诉他姐夫打了多少钱到其卡上，之后他姐夫会将钱取出来给他。卢桂华怀疑过钱的来源是否合法，但当时他故意跟其说钱是赌博盘上挣来的钱。（2）被告人卢玲芳的供述与辩解，证实她和她老公刘亿祥去年做生意亏了很多钱，为了资金周转，办理了很多信用卡从银行借钱，但做生意一直在亏损，信用卡很多时候还不上。今年八月份，她老公刘亿祥在一次和别人喝茶的时候谈起还不起信用卡的事情。经人介绍有人帮助他们还信用卡的欠款，还了信用卡之后他们再把钱用pos机刷到她名下的储蓄卡内，再从通过ATM机把储蓄卡里的钱取出来还给帮他们还信用卡欠款的人。今年八月份一共取过4笔钱分别是2019年8月18日晚上19时左右在工行新罗交易城支行用她名下的工行卡：622081410000910759取款2万元、2019年8月18日晚上19时许在工行新罗交易城支行用她老公名下约工行卡:6222081410001050415取款2万元、2019年8月14日18时左右在建行龙岩北城支行用她名下的建行卡;6217001880005237332取款20000元、在2019年8月18日19时左右在建行龙岩北城支行用她名下的建行卡:62l7001880005237332取款18000元。她印象中一共取了78000元。她赚了多少钱记不清楚。她和她老公名下的信用卡每个月需要还30万左右。从八月份开始她和她老公一共取款了80万元左右。这些钱大部分都是她老公取的，按照每1万元赚45元，她和她老公一共赚了4000元钱左右。她老公告诉她是赌博场里面出来的赌资。（3）被告人卢桂华的供述与辩解，证实2019年8月下旬的一天，他小舅子刘亿祥找到他说，最近联系了一个生意就是提供银行卡帮人取钱，钱是境外诈骗来的钱，他们只要提供银行帮忙取钱，取完钱到时会返点一些钱，刘亿祥跟他讲了之后我就提供给了刘亿祥一些银行卡卡号，之后每次要取钱，刘亿祥都会事先打电话给他，后面他就用自己银行卡帮刘亿祥取了一些钱。2019年8月31日上午快到中午，刘亿祥跟他打电话说有一笔钱大概20来万打到他卡上了叫他去银行取，刘在他家里等,接到电话之后，他拿了之前提供给刘亿祥的三个银行的卡到银行取钱，取完钱之后他把钱全部交给了刘亿祥，他记得当时在他龙岩市永定区坎市镇工商银行支行柜面取了49800元（因为取5万要身份证，他没带身份证，所以就取了49800元）;在他坎市镇邮政银行取了两笔钱:一笔8900元，一笔49000元;在他当地坎市镇农业银行ATM机取了一笔16000元,在农业银行柜面取了50000元,取完钱之后他全部交给了刘亿祥。做为取款回报,2019年8月31日他帮刘亿祥取款之后把钱都交给了刘亿祥,之后刘亿祥用微信分两次转了两个5000元,一共l0000元钱给他。（4）被告人刘焌忠的供述与辩解，证实2019年8月中旬，他邻村的刘亿祥跟他说了一件事，说其老板在国外金三角那边开了一个赌博盘赚到了很多钱，但是这钱不能跨境带回来，要通过找到本地人到本地的ATM机上取钱，不能去柜台、数目多了也怕银行会查，本地人每取一万元会给50元钱的好处费。他当时害怕这钱不干净，怕出事所以问这个钱是怎么回事。刘亿祥对他说“这钱你放心，是赌博赚来的钱”，以后老板在外面有好的门路会带他去做，他就同意了。刘亿祥问他有几张银行卡，他说他手上只有四张银行卡（一张农业银行卡，一张工商银行，一张邮政银行卡，一张农村信用社银行卡），后来他通过手机微信将四张银行卡正面照片发送给了他。后来过了几天，刘亿祥找到他，让他到龙岩市中国工商银行的新罗交易城支行等，让他跟其一起取钱，然后他在ATM机上操作自己的工商银行卡，刘亿祥站在银行边上，他在ATM机上分四次，每次5000元，总共取了2万元出来交到刘亿祥手上。取完这次钱后他们又来到了农业银行、邮政银行分别取了2万元，仍旧是他在ATM机上操作，刘亿祥站在旁边，他取完钱把钱都交给了刘亿祥，在这事之后刘亿祥给了他300元钱好处费。过了两天后的晚上，刘亿祥打电话约他去龙岩市新罗交易城附近等，他赶到后会和，刘亿祥带他分别到他持有银行卡的农业银行、工商银行、邮政银行、农村信用社ATM机上分别取了2万元，因为银行ATM机每天限额取2万元，每次5000元，他在每个机器上都是取了4次，取完钱后他仍旧把钱全给了刘亿祥，这次他总共得了400块钱。等到又过了两天，刘亿祥又打电话，这次刘亿祥问他到底有多少卡，他说没多少卡，刘亿祥便让他去办，能办多少是多少，他回答说办不到。然后他拿了一张他老婆陈丽燕的邮政储蓄卡拿过去拍给微信给刘亿祥，刘亿祥约他到新罗交易城附近等，这次他带了他自己的四张银行卡，并且带了一张我老婆陈丽燕的邮政储蓄卡，这次我也是自己拿银行卡去ATM机上取现金，每张银行卡取2万，刘亿祥站在旁边，他取完钱后都当场把钱交给了刘亿祥，刘亿祥当场给了他600块钱，其中100元是补他的车费。之后他说这样取钱很麻烦，又赚不到什么钱，不想这样做了，刘亿祥就说到时老板带他去境外赚钱，他叫其涨一点钱,刘亿祥说:好，以后按每取10000元得100元好处费计算，之后刘亿祥又说:“以后省得你跑到龙岩来，取了你的银行卡多少钱，都有记录，以后取了多少钱，就按每取10000元给100元的好处费给你。你有多少银行卡，就给我多少银行卡。”他同意了，于是他把他四张银行卡（一张农业银行卡，一张工商银行，一张邮政银行卡，一张农村信用社银行卡）交给了刘亿祥，还把他妻子陈丽燕的四张银行卡交给了刘亿祥，同时告诉刘亿祥这八张银行卡的密码。后来刘亿祥叫他去开通这些银行卡的手机银行，说这样转账更方便，他去工商银行开通了手机银行，他把开通手机银行的事情告诉了刘亿祥，之后2019年9月17日刘亿祥打电话跟他说打了10万元到他的工商银行银行卡中，他第一次手机银行操作没有成功，当天下午他到工商银行龙岩市新罗的一家支行的柜台上先取了40000元，之后他又取了30000元，再去ATM机上取了20000元，他把这些钱交给了刘亿祥，刘亿祥问他要剩下了10000元，他说他自己的信用卡欠钱逾期了，卡里的钱被扣的剩4000元，算他借的，刘亿祥不同意，他还吵了起来，之后他微信给了其4000元，刘亿祥说这次是1000元的好处费，之后还会有3万元打他的银行卡中，要给他300元好处费，剩下的算其自己借给他的，后来刘亿祥说会打给他银行卡的3万元是刘亿祥自己取的。这之后等于还欠其4700块钱，卡就放在刘亿祥那里。（5）被告人林开联的供述与辩解，证实他与刘亿祥是几年前认识的，据他了解刘亿祥是在做保健品代理生意，大概是今年8月份刘亿祥请他一家人吃饭，然后跟他说要他把银行卡借给其使用，当时他把他的四张银行卡借给刘亿祥使用，过了大概一个礼拜，刘亿祥把银行卡还给了他，当时刘亿祥提出要他在其有需要的时候用他自己的卡帮其去取钱，并许诺每取1万元给他50元好处费。他当时有问过要他帮取什么钱，刘亿祥告诉他说是要他帮取现金出来，刘亿祥要拿来给别人发活动的奖金，并且还告诉他说钱都是什么贸易公司转过来的，于是他同意帮其取钱。他有通过他与他老婆名下的工商银行、民生银行、农商银行、兴业银行、建设银行、中国银行的卡帮其取过钱。一共帮其取了大概有五、六十万元。每次刘亿祥要他帮忙取钱之前，事先刘亿祥或者刘亿祥的老婆就会电话联系他，问他有没有空去帮忙取钱，他说有空，就会将钱打到他账号上，因为每张卡每天只能在ATM机上取款2万元（一次取一万，分两次取），所以钱到账之后他会通过他手机银行将刘亿祥转给他的钱以每份2万元分别转到他与他老婆的各张银行卡上，然后他与他老婆就拿着他们的银行卡到各个银行网点的ATM机上取款，将所有的钱取出来之后他会将现金交给刘亿祥或者其老婆。他开始没有怀疑，只是到了后面他才怀疑了，因为如果是合法的哪里要用他们的卡去取现并且还给他们手续费。他开始不知道钱是哪里来的，但是后来刘亿祥跟他说是网络赌博盘上骗来的，但是非常稳当不要怕。6、公安机关随案移送光盘拾陆张，证实公安机关反诈骗中心通过追踪吴某1诈骗资金的去向，查找到整个资金的转移过程，其中本案中所反映龙岩顷博网络科技有限公司账户及龙岩市倪尊贸易有限公司账户为洗钱账户，被告人刘亿祥、卢玲芳、刘焌忠、卢桂华、林开联五人的银行账户为下级资金转移账户，吴某1被诈骗的210余万元中有10万进入卢玲芳的账户，3万进入刘亿祥账户、23万进入林开联账户、刘焌忠账户进账6万元、卢桂华账户进账35.5万元。公安机关还依法调取了被告人在ATM上取现的监控，需要注意的是被告人所取款项均为反诈骗中心监控到的由上级卡转入5名被告人账户的赃款。本院认为，被告人刘亿祥伙同被告人林开联、刘焌忠、卢桂华、卢玲芳等人，无正当理由为他人提供多个账户进行资金转账及取现，以上被告人的行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。本案系共同犯罪，被告人刘亿祥与“阿元”单线联系，并积极联络其他被告人，以利诱要求其他被告人提供账户进行转账并取现，作用积极、主要，应认定为主犯，并对其联络的全部取款人取现的金额承担责任，共计人民币131.47万元；被告人林开联、刘焌忠、卢桂华、卢玲芳受被告人刘亿祥邀集实施犯罪，系从犯，依法可以从轻或者减轻处罚，且应对其个人取现的金额承担责任，故被告人林开联的犯罪金额为人民币41万元，被告人刘焌忠的犯罪金额为人民币14万元，卢桂华的犯罪金额为人民币17.37万元，被告人卢玲芳的犯罪金额为人民币7.8万元。综上，被告人刘亿祥、林开联、刘焌忠、卢桂华的行为均达到“情节严重”情节。被害人吴某1收到被告人卢桂华和刘某退回赃款233700元，对卢桂华和刘某的行为表示谅解，故对被告人被告人卢桂华可酌情从轻处罚。被告人刘亿祥虽未如实供述自己的犯罪事实，但其主动向公安机关投案，且认罪态度较好，量刑时可酌情从轻处罚。被告人林开联认罪态度较好，可酌情从轻处罚。被告人刘焌忠、卢桂华、卢玲芳认罪认罚，依法可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。结合本案犯罪事实及各被告人犯罪情节轻重，公诉机关起诉书排名所确定的被告人的排序，本院予以调整。据此，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人刘亿祥犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年零三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月9日起至2025年2月8日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人林开联犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年零八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月25日起至2022年6月24日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）三、被告人刘焌忠犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月25日起至2021年10月24日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）四、被告人卢玲芳犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月25日起至2021年3月24日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）五、被告人卢桂华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵50日。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  章燕玲人民陪审员  丁筱玲人民陪审员  张柏兰二〇二〇年九月二十七日书 记 员  晏 慧