河南省郑州市二七区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0103刑初362号公诉机关郑州市二七区人民检察院。被告人温军委，男，1970年7月26日出生，汉族，初中文化，户籍地河南省洛阳市涧**，住河南省洛阳市西工区。因涉嫌犯合同诈骗罪于2019年12月25日至2019年12月27日被临时羁押于洛阳市看守所，2019年12月27日被郑州市公安局嵩山路分局刑事拘留，因涉嫌犯合同诈骗罪于2020年1月22日被郑州市公安局嵩山路分局逮捕。辩护人孙中奎、闫红彬（实习），河南豫银律师事务所律师。郑州市二七区人民检察院以郑二检二部刑诉〔2020〕14号起诉书指控被告人温军委犯合同诈骗罪，于2020年6月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市二七区人民检察院指派检察员王雪霞出庭支持公诉，被告人温军委及其辩护人孙中奎、闫红彬（实习）到庭参加诉讼。现已审理终结。郑州市二七区人民检察院指控，2014年5月22日，被告人温军委使用伪造的银基商贸城房屋租赁合约和三份房屋所有权证书（权利人分别是温军委、钱明）作为担保物，与河南经贸投资担保有限公司签订最高额反担保合同。2014年5月26日，被告人温军委以购货为名向郑州银行文博支行申请贷款300万元，由河南经贸担保有限公司作为借款担保人。同日，被告人温军委收到郑州银行文博支行发放的300万元贷款后，用于偿还个人债务。借款到期后，被告人温军委无力偿还贷款且失联。河南经贸投资担保有限公司及该公司法定代表人闫某代温军委向郑州银行文博支行偿还借款本金和利息共计306.049778万元。现赃款未追回。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人温军委的供述与辩解、被害人闫某的陈述、证人李某、王某1、王某2证言、户籍信息、受案及到案经过、抓获经过、最高额反担保合同、个人借款合同、郑州银行进账单、银基商贸城房屋租赁合约复印件、河南银基房地产开发有限公司收据复印件、河南银基房地产开发有限公司证明、郑州市房屋交易和登记中心证明、银行明细、中华人民共和国房屋所有权证三本等书证、物证，鉴定意见等证据，认为被告人温军委的行为已构成合同诈骗罪。提请本院依法惩处。被告人温军委对指控事实及罪名无异议，但认为：1、2014年贷款的时候，其商店还在运行，库存有一百多万元；2、关于郑州银基商贸城摊位的租赁材料，其不知情；3、房屋所有权证贷款前其不知道，办理贷款签字时才知道。其辩护人对指控的罪名和事实有异议，但认为：1、被告人温军委属坦白；2、被告人温军委系初犯。经审理查明,2014年5月22日，被告人温军委使用伪造的银基商贸城房屋租赁合约和三份房屋所有权证书（权利人分别是温军委、钱明）作为担保物，与河南经贸投资担保有限公司（下称经贸公司）签订最高额反担保合同。2014年5月26日，被告人温军委以购货为名向郑州银行文博支行申请贷款300万元，由河南经贸担保有限公司作为借款担保人。同日，被告人温军委收到郑州银行文博支行发放的300万元贷款后，用于偿还个人债务。借款到期后，被告人温军委无力偿还贷款且失联。河南经贸投资担保有限公司及该公司法定代表人闫某代温军委向郑州银行文博支行偿还借款本金和利息共计306.049778万元。现赃款未追回。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：1、被害单位法定代表人闫某的陈述，其是河南经贸投资担保有限公司的法定代表人和执行董事。经贸公司与郑州银行签订有最高额保证担保合同，一年内担保的金额最高不超过3亿元，单笔最高金额1000万元，担保方式为连带责任保证。温军委经李惠忠介绍，分别于2013年和2014年通过经贸公司担保两次各向郑州银行贷款300万元，2013年的贷款已经按期偿还，2014年的贷款没有偿还。2013年，李惠忠担任经贸公司业务经理，干了大半年不干了。2014年温军委贷款时，李惠忠已经不是经贸公司业务经理了，只是为公司介绍客户赚取提成，这次贷款的材料是由李惠忠帮忙准备后交由公司其他业务经理审核。经贸公司没有能力识别贷款材料的真伪，也不知道李惠忠提交到公司的温军委贷款材料的真假。温军委向经贸公司提出担保申请，为他向郑州银行贷款提供担保。2014年5月3日，经贸公司向郑州银行文博支行出具了担保意向书，同意为温军委向郑州银行申请的贷款提供担保，金额300万元，期限一年。2014年5月22日，经贸公司与温军委签订了最高额反担保合同，温军委、钱明、王某1、郑州世贸商城布蕾蕾服饰商行为反担保人，为经贸公司为温军委向银行借款300万元的担保提供反担保。温军委永其所有的中原区友爱路长城花苑1601的房产（房产证号：郑房权证字第号为07××09）、中原区友爱路2号辉煌名苑1号楼6层××号的房产（房产证号：郑房权证字第号为1101149723）、一马路8号银基商贸三期六层C6060号商铺使用权作为担保物，反担保人钱明用其所有的中原区友爱路××号1号楼长城花苑10层1006的房产（房产证号：郑房权证字第号为1001066825）进行担保，并提交了房屋所有权证和银基商贸城房屋租赁合约。签订最高额反担保合同后，2014年5月26日，经贸公司向郑州银行文博支行出具了提请放款（出票）通知书和资源担保确认函。当日，温军委与郑州银行签订了个人贷款合同，郑州银行向温军委放款300万元，贷款期限2014年5月26日至2015年5月26日。还款期限到期后温军委联系不上了，郑州银行给经贸公司下发了保证金扣划通知书，经贸公司代温军委偿还了本金和利息共计3053498元。经贸公司找温军委追偿时发现温军委提供商铺租赁权、房产证均为假的，温军委、王某1和钱明均失去联系。温军委称向银行贷款300万元是用于个人经营，购买服装。2、被告人温军委的供述与辩解，2009年，其在郑州友爱路百花路毛线市场做毛线生意。2014年4月份，其在郑州市银基商贸城六楼租赁了一个商铺经营男装。2014年8月份经营不下去，就继续在友爱路毛线市场卖毛线。2015年5月份，其干不下去了就回洛阳无业至今。2013年3月份，经朋友介绍认识了经贸公司在郑州市世贸商城银座13楼分部的负责人李惠忠，她问其是否需要贷款，其说需要贷款300万元，她让其提供了身份证、户口本、营业执照、税务登记证、商标注册证、税收通用完税证等手续复印件，并说没有的话她可以弄这些手续。其只提供了身份证和做生意的流水，后来流水也是李惠忠做的，银行核查时其只要说是就可以了，其也按照她的安排做了。李惠忠说贷款需要质押物，其说在郑州银基商贸城6楼C6060号有商铺，李惠忠伪造了一份银基的房屋租赁合同，让其签字，其就在合同的最后一页签了名字。他还伪造了郑州银基商贸城出具的租赁C6060商铺的收据单，她说用这个合同贷出来的钱少，问其是否还有其他抵押物，其说有中原区友爱路2号辉煌铭苑1号楼6层东××号房屋的租赁合同，她让把合同提供给她。李惠忠说还得有反担保，随便找个人就行，其让钱明担保，钱明的老婆不在郑州，李惠忠让找个女的拍张结婚证照片交给她。其让另一个朋友王某1和钱明拍了张结婚证照片交给了李惠忠，李惠忠说其他的不用管了，由她做。后来李惠忠伪造了三份房屋所有权证书（郑房权证字第号为1101149723、郑房权证字第号为07××09、房产证号：郑房权证字第号为1001066825），其中郑房权证字第号为1101149723、郑房权证字第号为07××09的房屋登记在其本人名下，房产证号：郑房权证字第号为1001066825的房屋登记在钱明名下，李惠忠海伪造的钱明和王某1的结婚证。伪造完这些合同、单据和证书，李惠忠让给她20000元，其给李惠忠转了20000元。银基商贸城商铺租赁合同、房屋所有权证都是李惠忠在2014年5月份贷款前几天伪造的，其确实在伪造的商铺租赁合同上签字了，其只是看了看三份假房屋所有权证，李惠忠就放在她那里了。郑州市世贸商城布蕾蕾服饰商行是李惠忠用其身份证成立的，对外宣称其是老板，实际是别人在经营，为了应对银行核查其去过这个商行。2014年5月份，李惠忠让其去郑州市二七区长江中路128号院的经贸公司总部签字。2014年5月22日，其和钱明、王某1到了经贸公司总部，一个年轻人自称是经贸公司工作人员把其几人带到了经贸公司办公室，其和钱明、王某1分别在最高额反担保合同上签字、按指印，并拍了照片。最高额反担保合同的内容记不住了，只记得甲方（担保人）：河南经贸投资担保有限公司；乙方（借款人）：温军委；丙方（反担保人）：郑州市世贸商城布蕾蕾服饰商行，经营者温军委，管城区银基商贸城朝看夕阳服饰店，钱明，王某1；借款人、反担保人向甲方提供最高额反担保；最高额反担保金额300万元；担保物为温军委、钱明二人名下三套房产及温军委名下一个商铺。2014年5月26日，经贸公司向郑州银行文博支行出具了提请放款（出票）通知书和自愿担保确认书。当日，其与郑州银行文博支行签订了个人借款合同，银行向其账户放款了300万元。因为之前借李蕾300万元还了上次郑州银行的贷款，所以其把300万元贷款还给了李蕾。2014年5月，其向郑州银行文博支行贷款时没有资产，也没有能力偿还银行的贷款。3、证人李某的证言，2014年5月下旬，其朋友李蕾说她的朋友温军委从郑州银行贷款300万元，需要打入第三方账户，其同意李蕾使用其工商银行卡。收到300万元时，其和李蕾在一起，随即李蕾又把这300万元转入了自己的账户。其不认识温军委，与温军委也无经济纠纷。4、证人王某1的证言，2012年左右，其给在郑州市中原区友爱路百花路的毛线市场上做生意的温军委打工时认识了温军委。其不清楚温军委和经贸公司签订最高额反担保的事情，也不清楚他从郑州银行文博支行贷款300万元的事情，其没有见过温军委和经贸公司签订的最高额反担保合同。关于合同最后一页签名，温军委给其拿了一张A4纸，上面没有内容，让其在纸的左上角签名按指印，因为他是老板，其也没有多问。其没有见过其和钱明的结婚证，结婚证上的合影照片是其在温军委的店铺上班时，几个人开玩笑，其就和这个男子照了合影照片。这个男子不交钱明，姓刘。其和钱明不是夫妻，其不清楚户主为钱明的户口本。5、证人王某2的证言，温军委是做毛线生意的，他曾经租过其位于郑州市中原区友爱路长城花苑1号楼1006室的房子，2015年左右不租了。其不认识钱明的人，温军委曾经借过其身份证，其不知道身份证号被人盗用了。6、河南经贸投资担保有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码，证明经贸公司基本信息，经营范围。7、河南经贸投资担保有限公司出具的证明一份，证明闫某系公司法定代表人，任执行董事。8、温军委、钱明、王某1身份证复印件，钱明与王某1结婚证复印件，钱明、王某1户口本复印件，证明上述复印件均加盖有郑州世贸商城布蕾蕾服饰商行印章。9、最高额反担保合同，证明反担保内容：甲方（担保人）：河南经贸投资担保有限公司；乙方（借款人）：温军委；丙方（反担保人）：郑州世贸商城布蕾蕾服饰商行、温军委、钱明、王某1。最高额反担保金额人民币300万元。担保物：温军委所有的中原区友爱路长城花苑1601室，郑房权证字第号为07××09；温军委所有的中原区友爱路2号辉煌铭苑1号楼6层东××号，郑房权证字第号为1101149723；温军委所有的位于一马路8号的银基商贸城三期六层C6060C商铺，合同编号为2013-EQ-6079；钱明所有的中原区友爱路××号1号楼长城花苑10层1006号，郑房权字第号为1001066825。甲方法定代表人：闫某、乙方：温军委、丙方：钱明、温军委、王某1在合同上签字并按指印，郑州世贸商城布蕾蕾服饰商行加盖公章。10、房屋所有权证、房屋租赁合约，证明与最高额反担保合同约定的担保物一致。11、提请放款（出票）通知书、自愿担保确认函，证明经贸公司于2014年5月26日为温军委向郑州银行申请办理300万元借款提供连带责任保证和保证金质押担保。12、个人借款合同，证明温军委与郑州银行于2014年5月26日签订贷款金额为300万元的个人借款合同，贷款用途是购货。13、个人客户业务申请表、温军委郑州银行账户明细，证明温军委于2014年5月26日收到贷款300万元，同日向李某账户转账300万元。2015年5月29日该账户收到闫某转账的7000元，并被银行划走。2015年7月24，该账户收到经贸公司转账的3053498元，被划走3053497.78元。14、郑州银行进账单，证明经贸公司于2015年7月24日为温军委向郑州银行代偿305349800元。15、最高额保证合同，证明郑州银行股份有限公司与河南经贸投资担保有限公司签订有最高额保证合同，约定本合同所担保债权之最高本金余额为人民币3亿元。16、李某、李蕾工商银行账户明细，证明李某账户于2014年5月27日收到温军委300万元转款，并于同日将300万元转至李蕾账户。17、河南银基房地产开发有限公司出具的证明，证明该公司未与温军委签订银基商贸城C6060房屋租赁合约，合约上的合同专用章也不是公司所为，没有给温军委出具编号为2013-07-30-000135的收据，收据上的收费专用章也不是公司所为。18、鉴定文书，证明上述收据加盖的河南银基房地产开发有限公司收费专用章与河南银基房地产开发有限公司提供的检材不是同一枚印章盖印的。19、河南银基房地产开发有限公司提供的该公司与杨维民签订的商铺租赁合同，证明河南银基房地产开发有限公司将一马路8号银基广场三起六层C6060的商铺租赁给杨维民，租赁期限是2011年6月1日至2016年5月31日。20、郑州市房产档案馆出具的郑房权证字第1101149723、07××09、10××25号房产证复印件，证明郑房权证字第**房屋所有权人是朱梅英；郑房房权证字第**屋所有权人是王秋心。21、郑州市房屋交易和登记中心出具的证明，证明登记在温军委名下的郑房权证字第1101149723、郑房权证字第××的房屋所有权证、登记在钱明名下的郑房权证字第1001066825的房屋所有权证均系假证。22、郑州市公安局嵩山路分局出具的情况说明，证明因温军委提供不出李惠忠的详细情况，无法找到李惠忠对其进行询问；温军委贷款时提供的假结婚证上显示男方名为钱明，根据上面显示的身份证号查询，该身份信息系王某2，因查找不到王某2的联系方式，无法核实钱明的真实身份并予以取证；经多次联系李蕾，李蕾称确实收到了李某转的300万元，但她一直在广州生活上班，无法到该局接受询问，银行卡丢了，无法提供银行交易明细；温军委在2013年4月和经贸公司签订最高额反担保合同后从郑州银行经一路支行贷款300万元，由于经贸公司没有保存合同，故无法提取该证据。23、郑州市工商行政管理局铁路分局火车站工商所出具的企业基本信息、经营者信息，证明郑州世贸商城布蕾蕾服饰商行（经营者：温军委）已注销。24、李蕾的证明材料一份，证明2014年5月，温军委需要向银行归还上一年欠款，向李蕾拆借资金。2014年5月27日，温军委的银行贷款下来，将借款归还李蕾。25、中国人民银行征信中心出具的温军委个人征信报告，证明温军银行账户自2011年至今存在多次逾期且欠款未还，2017年10月30日被郑州市金水区人民法院列入失信被执行人名单。26、本案另有受案及到案经过、洛阳市看守所处所登记表、违法犯罪嫌疑人身份及前科情况查询表等证据证明了本案的相关事实。本院认为，被告人温军委以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以虚假的产权证明作担保，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控其罪名成立，本院予以支持。关于被告人提出的2014年贷款的时候，其商店还在运行，库存有一百多万元的辩解意见，经当庭查证，被告人在侦查机关供述其贷款时没有偿还能力，贷款到期时也没有偿还能力，且没有证据证明温军委贷款时有一百多万的货物。故该辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人提出的郑州银基商贸城摊位的租赁材料，其不知情的辩解意见，经当庭查证，上述房屋租赁合约上有温军委签字。故该辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人温军委提出的房屋所有权证贷款前不知情，办理贷款签字时才知道的辩解意见，经当庭查证，贷款签字前是否知情房屋所有权证不影响本案的定罪，温军委贷款签字时知道不真实的房屋所有权证，但仍以上述虚假的产权证明作担保，综合全案证据，其行为已构成合同诈骗罪。关于辩护人提出的被告人属坦白，初犯的辩护意见，经当庭查证，被告人到案后如实供述其主要罪行，属坦白。故该辩护意见成立，本院予以采纳。我国刑法规定，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以伪造、编造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保，骗取对方当事人财物，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人温军委在签订、履行合同过程中，骗取他人钱财，数额特别巨大，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。在量刑时本院同时又考虑以下量刑情节：1、被告人温军委到案后能如实供述自己的主要罪行，可从轻处罚；2、被告人温军委系初犯，可酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人温军委犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月25日起至2030年12月24日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人温军委退赔被害单位河南经贸投资担保有限公司经济损失人民币306.049778万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 君人民陪审员  石建伟人民陪审员  刘文秀二〇二〇年九月二十九日书 记 员  张海蛟