安徽省合肥市蜀山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0104刑初403号 公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。 被告人杨某，男，19xx年x月xx日出生于安徽省宿松县，汉族，中专文化，无业，住安徽省合肥市蜀山区，户籍地安徽省安庆市宿松县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年1月8日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年2月11日经合肥市蜀山区人民检察院批准逮捕，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人潘孝坤，安徽正申律师事务所律师。 辩护人胡月，安徽正申律师事务所律师。 安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2020]842号起诉书指控被告人杨某犯诈骗罪，于2020年8月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年9月1日公开开庭审理了本案，安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员王微出庭支持公诉，被告人杨某及其辩护人潘孝坤、胡月到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年6月中旬，被告人杨某从网上获知被害人孙某1需要贷款，遂联系孙某1。杨某在了解孙某1的资产状况后将孙某1介绍至某理财公司（下称某公司）借款。6月21日，杨某带孙某1到某公司以孙某1位于本市长丰县的住房做抵押向某公司贷款10万元，合同约定期限6个月，月息2%，服务费6%，保证金2000元。当日，孙某1收到某公司两笔共转款10万元。后杨某以服务费、保证金、利息等为名向孙某1索要4万元。后杨某将合同约定的费用及全部利息共计1.9万元交给某公司的刘某、胡良卿。 2019年7月初，被告人杨某再次介绍被害人孙某1贷款，并提出先将孙某1有贷款的房子还款后再抵押贷更多钱的方案。后杨某找到位于本市蜀山区的安徽某某投资发展有限公司（下称某某公司）为孙某1在某公司的10万元贷款及孙某1房屋的银行抵押贷款提供过桥资金，并向某某公司提供了伪造的户口本复印件等材料。杨某通知某公司结清贷款并放弃已缴纳的6个月贷款利息。后某某公司蔡某某向孙某1的账户转款两笔共计41万元，其中10.3万元被转入某公司账户结清贷款，余款用于结清房贷。 2019年7月底，被告人杨某以被害人孙某1位于本市长丰县的住房做抵押向某信托责任有限责任公司（下称某信托）贷款63万元。后杨某等人带被害人孙某1，使用伪造的户口本复印件等材料到位于本市蜀山区的合肥市某公证处，与某信托签订了贷款合同和抵押合同，并进行了公证。合同约定贷款期限12个月，年利率11.6%。后被害人孙某1账户转入63万元，随其中41万元转回某某公司归还过桥资金。后杨某以服务费为名向孙某1索得11.2万元。 2019年8月16日，被害人孙某1向被告人杨某索回诈骗款5万元。2020年1月7日，侦查人员在本市蜀山区将被告人杨某抓获。案发后，杨某的亲属赔偿了被害人孙某113万元，孙某1对杨某谅解。 针对上述指控，公诉机关提供了以下证据：1.归案经过、人口信息、贷款合同及公证书等书证；2.证人孙某2、刘某等人的证言3.被害人孙某1的陈述；4.被告人杨某的供述及辩解；5.电子物证分析报告；6.案发现场方位图。 公诉机关认为，被告人杨某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款共计约10万元，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人杨某系坦白，且自愿认罪认罚，建议判处杨某有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金。 被告人杨某对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议，认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 杨某的辩护人提出的主要辩护意见是：1.对公诉机关指控的事实及罪名无异议，但诈骗数额应当扣除杨某交给某公司的19000元以及支付给孙某2的6300元；2.杨某系坦白；3.杨某自愿认罪认罚；4.杨某已退赔被害人的经济损失，取得谅解。 经审理查明：2019年6月中旬，被告人杨某从网上获知被害人孙某1需要贷款，遂联系孙某1。杨某在了解孙某1的资产状况后将孙某1带至某公司借款。6月21日，杨某带孙某1到某公司以孙某1位于本市长丰县的住房做抵押向某公司贷款10万元，合同约定期限6个月，月息2%，服务费6%，保证金2000元。在孙某1签完合同后，某公司先向孙某1放款5万元，后杨某编造各种理由以服务费、保证金及利息为名，要求孙某1支付远超出事先约定的服务费4万元，在孙某1取款支付了前述费用后，剩余5万元再由某公司继续放款。事后，杨某将其中的19000元交给某公司的刘某等人。 为继续骗取服务费，2019年7月初，被告人杨某再次介绍被害人孙某1贷款，并提议孙某1先将房贷结清再抵押办理更多贷款的方案。后杨某通过孙某2等人找到某某公司为孙某1在某公司的10万元贷款及孙某1房屋的银行抵押贷款提供过桥资金，并向某某公司提供了伪造的户口本复印件等材料。杨某又通知某公司结清贷款并放弃已缴纳的6个月贷款利息。后某某公司向孙某1转款41万元，其中10.3万元被转入某公司结清贷款，余款用于结清房贷。7月底，被告人杨某帮被害人孙某1以其位于本市长丰县的住房做抵押，向某信托贷款63万元。杨某等人带着被害人孙某1，使用伪造的户口本复印件等材料与某信托签订了贷款合同和抵押合同，并进行了公证。合同约定贷款期限12个月，年利率11.6%。被害人孙某1账户转入63万元，随其中41万元转回某某公司归还过桥资金。杨某又以服务费等为名收取孙某111.2万元。事后，杨某支付给孙某26300元。 2019年8月16日，被害人孙某1向被告人杨某索回5万元。2020年1月7日，被告人杨某被抓获归案，后如实供述了主要案件事实。杨某的亲属赔偿了被害人孙某1的经济损失，孙某1对杨某予以谅解。 上述事实，有被告人杨某的供述，被害人孙某1的陈述，证人孙某2、刘某等人的证言，案发现场方位图，贷款合同，公证书，谅解书，电子物证分析报告，以及公安机关出具的户籍信息、查询证明、归案经过等证据证实，足以认定。 关于辩护人提出的诈骗数额应当扣除杨某交给某公司及孙某2的25300元的辩护意见。经查，杨某骗取孙某1钱款后支付了前述费用，其事后对赃款的处置不影响其诈骗数额的认定。此点辩护意见，不予采纳。 本院认为：被告人杨某以非法占有为目的，以办理抵押贷款为名，编造各种事由骗取被害人钱款102000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。被告人杨某归案后能如实供述其罪行，属坦白，依法可从轻处罚。被告人杨某自愿认罪认罚，依法可从宽处理。杨某已退赔被害人的经济损失，取得谅解，可酌情从轻处罚。辩护人相关的辩护意见予以采纳。据此，根据被告人杨某犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款，以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 被告人杨某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月8日起至2023年1月7日止；所处罚金自本判决生效之日起十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  倪 娜 人民陪审员  张有朝 人民陪审员  郑淑新 二〇二〇年九月十日 书 记 员  许颖倩 附本案适用的相关法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。