福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初282号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人黄兰香，女，1957年5月7日出生于福建省福州市长乐区，汉族，文化程度小学，无固定职业，户籍所在地福建省福州市长乐区。因本案于2019年12月24日被福州市长乐区公安局刑事拘留，2020年1月17日经福州市长乐区人民检察院批准逮捕，次日由福州市长乐区公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人陈本鹤，福建泽方律师事务所律师。 福州市长乐区人民检察院以长检公诉刑诉[2020]240号起诉书指控被告人黄兰香犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月24日向本院提起公诉并建议适用认罪认罚制度。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员林飞、检察官助理杨承建出庭支持公诉，被告人黄兰香到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2013年8月开始，被告人黄兰香未经相关金融管理部门批准，以自己为会首,向福州市长乐区首占镇赤屿村及周边不特定公众组织八班民间互助会的方式非法吸收公众存款人民币16940841元,后因故无力经营倒会经济损失人民会4451994元。具体事实如下: 1、第一班会会值人民币300元，参会人员131名（含会首），2013年8月5日收取会头款并起标，前127期共收取标会款总额（含会首款）人民币4167708元。 2、第二班会会值人民币300元，参会人员142名（含会首），2014年3月10日收取会头款并起标，前118期共收取标会款总额（含会首款）人民币4158123元。 3、第三班会会值人民币300元，参会人员116名（含会首），2014年农历九月十六日收取会头款并起标，前89期共收取标会款总额（含会首款）人民币2486500元。 4、第四班会会值人民币300元，参会人员109名（含会首），2015年农历三月三日收取会头款并起标，前64期共收取标会款总额（含会首款）人民币1619515元。 5、第五班会会值人民币300元，参会人员131名（含会首），2015年8月15日收取会头款并起标，前64期共收取标会款总额（含会首款）人民币1898215元。 6、第六班会会值人民币300元，参会人员131名（含会首），2016年农历十一月八日收取会头款并起标，前46期共收取标会款总额（含会首款）人民币1340640元。 7、第七班会会值人民币300元，参会人员136名（含会首），2016年农历三月五日收取会头款并起标，前28期共收取标会款总额（含会首款）人民币811950元。 8、第八班会会值人民币300元，参会人员101名（含会首），2017年农历二月二十五日收取会头款并起标，前19期共收取标会款总额（含会首款）人民币458190元。 2019年12月24日，被告人黄兰香在福州市长乐区江田镇第二中心小学附近出租房被福州市长乐区公安局大鹤边防派出所民警抓获。 针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人黄兰香的供述，被害人薛某等人的陈述，辩认笔录，互助会会约，注册会计师执行商定程序的报告，银行账户明细，报案会员损失统计表，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据。 公诉机关认为，被告人黄兰香未经有关金融管理部门批准，以民间互助会形式向不特定对象吸收资金达人民币16940841元造成经济损失人民币4451994元，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄兰香到后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。建议判处被告人黄兰香有期徒刑四年六个月至五年，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人黄兰香对指控的犯罪事实及罪名没有异议。 辩护人陈本鹤庭后提交辩护意见：被告人黄兰香是初犯，有悔罪表现，主观恶性较小，现其年老多病，依法对被告人黄兰香从轻处罚。 经审理查明： 2013年8月开始，被告人黄兰香未经相关金融管理部门批准，以自己为会首,向福州市长乐区首占镇赤屿村及周边不特定公众组织八班民间互助会的方式非法吸收公众存款人民币16940841元,2017年10月份左右因无力经营倒会，致使参会人员经济损失人民会4451994元。具体事实如下: 1、第一班会会值人民币300元，参会人员131名（含会首），2013年8月5日收取会头款并起标，前127期共收取标会款总额（含会首款）人民币4167708元。 2、第二班会会值人民币300元，参会人员142名（含会首），2014年3月10日收取会头款并起标，前118期共收取标会款总额（含会首款）人民币4158123元。 3、第三班会会值人民币300元，参会人员116名（含会首），2014年农历九月十六日收取会头款并起标，前89期共收取标会款总额（含会首款）人民币2486500元。 4、第四班会会值人民币300元，参会人员109名（含会首），2015年农历三月三日收取会头款并起标，前64期共收取标会款总额（含会首款）人民币1619515元。 5、第五班会会值人民币300元，参会人员131名（含会首），2015年8月15日收取会头款并起标，前64期共收取标会款总额（含会首款）人民币1898215元。 6、第六班会会值人民币300元，参会人员131名（含会首），2016年农历十一月八日收取会头款并起标，前46期共收取标会款总额（含会首款）人民币1340640元。 7、第七班会会值人民币300元，参会人员136名（含会首），2016年农历三月五日收取会头款并起标，前28期共收取标会款总额（含会首款）人民币811950元。 8、第八班会会值人民币300元，参会人员101名（含会首），2017年农历二月二十五日收取会头款并起标，前19期共收取标会款总额（含会首款）人民币458190元。 2019年12月24日，被告人黄兰香在福州市长乐区江田镇第二中心小学附近出租房被福州市长乐区公安局大鹤边防派出所民警抓获。 上述事实，被告人黄兰香在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的被害人薛某、黄某1、黄某2、黄某3、黄某33、黄某4、林某1、高某1、薛某、陈某1、黄某5、李某、黄某34、林某2、黄某6、陈某2、高某2、黄某7、陈某3、黄某8、黄某9、黄某10、黄某11、黄某12、郑某1、张某1、林某3、陈某4、林某4、黄某13、胡某、严某、林某5、黄某14、黄某15、林某6、黄某16、黄某17、黄某18、郑某2、黄某19、黄某201）、黄某202）、陈某5、高某3、林某7、谢某1、谢某2、黄某21、高某4、蔡某、陈某6、陈某7、陈某8、陈某9、陈某10、黄某22、黄某23、黄某24、黄某25、林某8、黄某26、黄某27、黄某28、黄某29、林某9、林某10、郑某3、杨某、林某11、陈某11、张某2、黄某30、郑某4、陈某12、黄某31、王某、杜某、郑某5、黄某32、唐某、卡淑贞、林某12等人的陈述，辩认笔录，互助会会约，注册会计师执行商定程序的报告，银行账户明细，报案会员损失统计表，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据证实，被告人黄兰香在公安侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。 本院认为，被告人黄兰香以牟利为目的，未经金融管理部门批准，扰乱金融秩序，利用民间互助会形式非法吸收公众存款数额达人民币16940841元造成经济损失人民币4451994元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人黄兰香的刑事责任。被告人黄兰香到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。根据本案被告人黄兰香的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，本院决定对被告人黄兰香从轻处罚，辩护人相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人黄兰香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一九年十二月二十四日起至二O二四年六月二十三日止。罚金应在判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人黄兰香退还各被集资人的集资款（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李峰海 人民陪审员  李 敏 人民陪审员  郑红美 二〇二〇年九月十日 法官 助理  刘晓琳 书 记 员  林樱铃 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。