湖南省桃江县人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0922刑初392号公诉机关桃江县人民检察院。被告人王远成，男，1996年10月12日出生，汉族，湖南省安化县人，高中文化，无业，住安化县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月23日被桃江县公安局刑事拘留；经桃江县人民检察院批准，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年3月29日被桃江县公安局依法执行逮捕。现押于桃江县看守所。辩护人汪志龙，湖南桃花江律师事务所律师。被告人胡伟，男，1983年2月13日出生，汉族，湖南省娄底市人，初中文化，无业，住娄底市娄星区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月8日被桃江县公安局刑事拘留；经桃江县人民检察院批准，于2019年4月10日被桃江县公安局依法执行逮捕。现押于桃江县看守所。辩护人吴成云，湖南梁文律师事务所律师。辩护人周福康，湖南君见律师事务所律师。被告人欧阳志方，男，1999年4月12日出生，汉族，湖南省安化县人，高中文化，无业，住安化县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月23日被桃江县公安局刑事拘留；经桃江县人民检察院批准，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年3月29日被桃江县公安局依法执行逮捕。经桃江县人民检察院决定，于2019年8月23日被桃江县公安局取保候审。2019年10月24日经本院决定取保候审。经本院决定，于2020年7月23日被桃江县公安局执行逮捕。辩护人廖大兴，湖南资声律师事务所律师。桃江县人民检察院以桃检刑诉〔2019〕422号起诉书指控被告人王远成、欧阳志方犯妨害信用卡管理罪，被告人胡伟犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2019年10月21日向本院提起公诉。本院经审查，于2019年10月23日受理立案，于2019年10月24日转为普通程序审理。期间，因事实不清，证据不足，建议公诉机关补充侦查，本院决定延期审理二次。本案由审判员左金辉担任审判长，与审判员苏利群，人民陪审员肖正江依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。书记员刘利担任法庭记录。桃江县人民检察院指派检察官符潜知出庭支持公诉，被告人王远成及其辩护人汪志龙、被告人欧阳志方及其辩护人廖大兴、被告人胡伟及其辩护人吴成云、周福康均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。桃江县人民检察院指控：一、被告人欧阳志方、王远成妨害信用卡管理的犯罪事实2018年下半年，被告人欧阳志方用自己的身份证办理了五张银行卡后，以套卡1500元（含银行卡、Ｕ盾、手机、手机卡）、单卡300元（银行卡）的价格卖给被告人王远成。被告人欧阳志方发现有利可图之后，唆使安化县第二职业中专学生蒋某、林某、张胜彪用身份证办理银行卡卖给其获利，以套卡300元、单卡80-100元的价格先后从蒋某、林某、张胜彪手中收购银行卡至少15张，然后以套卡1900元、单卡300元的价格转卖给被告人王远成从中非法获利至少10000元。被告人王远成除了从被告人欧阳志方手中收购银行卡以外，还通过朋友龚某、向某等人从他人手中大量收购银行卡，然后通过微信联系以套卡2000元、单卡500元的价格转卖给被告人胡伟等上线人员，并按上线人员要求将银行卡邮寄至广东、江西等地，被告人王远成共计收购他人银行卡至少65张，非法获利至少28500元。二、被告人胡伟诈骗、妨害信用卡管理的犯罪事实2018年12月以来，被告人胡伟租住益阳市，通过建立诈骗网站进行网络诈骗。网站设前台和后台，前台用于被害人注册账号充某、投注，后台用于自己统计人数及金额并控制前台。被告人胡伟利用从他人手中收购的微信号大量添加微信群，在微信群内宣传“广东十一选五”时时彩引诱他人购买。群内被害人有购买时时彩意向后，被告人胡伟以“分析师”的身份添加被害人为微信好友，并跟被害人约定如果中奖收取中奖金额的20%作为佣金。被告人胡伟将诈骗网站链接发给被害人在网站前台注册账号，再将微信昵称为“用心承诺，服务至上”的微信二维码、支付宝昵称“国彩戴培”的支付宝收款码或银行账户发送给被害人进行充某。被告人胡伟通常以试玩的名义推荐被害人购买金额比较小的投注方案，中奖后让其提现取得被害人的信任，再推荐被害人购买金额较大的方案。如果被害人投注的方案中奖，被告人胡伟以网站升级不能提现，或者以必须消费账户内资金额80%才能提现为由拖延，以取得被害人的信任继续欺骗被害人实施诈骗，待被害人充某将钱转至其账户后，其采用关闭交易网站的方式将被害人的充某款项占为己有。被告人胡伟为规避公安机关的打击，防止资金冻结，将骗取被害人的资金利用从他人手中收购的大量银行卡进行快速分流转移。被告人胡伟通过上述诈骗手段，骗取广西玉林市的杨某13000元、广东湛江市的李某11000元、河北故城县的陈某112000元、黑龙江尚志市的王某135800元、安徽霍邱县的王某212500元、四川营山县的谢某59700元、河南洛阳市的许某69000元、山西大同市的赵某23451元、浙江义乌市的巢某15244元，共计骗取被害人资金241695元。案发后，桃江县公安局民警于2019年2月22日在安化县将被告人欧阳志方、王远成抓获归案，于2019年3月7日在娄底市娄星区将被告人胡伟抓获归案。民警于当日对被告人胡伟租住的娄底市娄星区402房进行搜查，在房间内查获被告人胡伟不能说明合法来源的银行卡24张、电话卡7张、银行Ｕ盾9个、身份证2张、手机2台依法予以扣押。被告人欧阳志方已退缴缴违法所得10400元，被告人王远成已退缴违法所得28500元。对上述指控，桃江县人民检察院提供了手机、银行卡、手机卡等物证；银行账户交易记录、微信转账记录、支付宝转账记录、到案经过说明、户籍信息、搜查笔录及扣押决定书、扣押物品、文件清单等书证；被害人杨某1、李某、陈某1、王某1、王某2、谢某、许某、赵某、巢某的陈述；证人符某、罗某、龚某、陈某2、蒋某、林某、向某、王某3、杨某2、谌某1、刘某1、黄某、谌某2、张某、邓某、胡某、刘某2的证言；被告人欧阳志方、王远成、胡伟的供述和辩解等证据予以证实。该院认为，被告人欧阳志方非法持有他人信用卡，数量较大；被告人王远成非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究两被告人的刑事责任。被告人胡伟以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大；非法持有他人信用卡，数量较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条第一款第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人欧阳志方及其辩护人对起诉书指控的罪名及事实均不持异议。被告人欧阳志方的辩护人提出：被告人欧阳志方具有自首、自愿认罪认罚的法定从轻或者减轻处罚情节；且具有偶犯、初犯，自愿退缴违法所得等酌定从轻处罚的情节；建议对其量刑不超过六个月。被告人王远成及其辩护人对起诉书指控的罪名和犯罪事实均不持异议。被告人王远成的辩护人提出：被告人王远成具有自首的情节，系初犯、偶犯，且案发后积极退赃，建议对其适用缓刑。被告人胡伟及其辩护人对公诉机关指控其涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪的罪名及事实均有异议。一、对诈骗罪的异议是：1、微信“用心承诺、服务至上”、支付宝“国彩戴培”的使用者并非胡伟本人；且本案没有证据证明被告人胡伟使用了微信“用心承诺、服务至上”及支付宝“国彩戴培”；九名被害人被骗与被告人胡伟没有因果关系。2、被告人胡伟在益阳市租住的时间是2018年11月14日至2018年12月19日，与起诉书指控的“2018年12月以来”不符。3、被告人胡伟虽供述其利用“时时彩”实施诈骗的事实，但其获利仅1万余元，且仅有被告人胡伟本人的供述，没有其他证据印证，不能认定被告人胡伟构成诈骗罪。4、如果认定被告人的犯罪所得应当剔除掉被害人获利部分。二、对妨害信用卡管理罪的异议是：从被告人胡伟家中搜出的24张银行卡，其中有几张是被告人胡伟本人及其家人的，其余的是“微微”的马仔“军哥”寄放在其家中，被告人胡伟仅从安化人处购买2套信用卡，未达到妨害信用卡管理罪的立案标准。经审理查明：一、被告人王远成、欧阳志方妨害信用卡管理的犯罪事实2018年下半年，被告人欧阳志方用自己的身份证办理了五张银行卡后，以套卡1500元（含银行卡、Ｕ盾、手机、手机卡）、单卡300元（银行卡）的价格卖给被告人王远成。被告人欧阳志方发现有利可图之后，唆使安化县第二职业中专学生蒋某、林某、张胜彪用身份证办理银行卡卖给自己获利，以套卡300元、单卡80-100元的价格先后从蒋某、林某、张胜彪手中收购银行卡至少15张，然后以套卡1900元、单卡300元的价格转卖给被告人王远成，从中非法获利10400元。被告人王远成除了从被告人欧阳志方手中收购银行卡以外，还通过朋友龚某、向某等人从他人手中大量收购银行卡，然后通过微信以套卡2000元、单卡500元的价格转卖给被告人胡伟等上线人员，并按上线人员要求将银行卡邮寄至广东、江西等地，被告人王远成共计收购他人银行卡65张，从中非法获利28500元。案发后，桃江县公安局民警于2019年2月22日在安化县将被告人欧阳志方、王远成抓获归案。被告人欧阳志方已退缴违法所得10400元，被告人王远成已退缴违法所得28500元。上述事实，有下列当庭质证并审查属实的证据予以证明，本院予以确认。（一）物证及搜查笔录、扣押决定书、扣押物品文件清单及照片，证明2019年3月7日，办案民警对被告人胡伟租住的娄底市娄星区内402房依法进行搜查，搜查并扣押了银行卡23张。（三卷Ｐ179-186、补充侦查卷）（二）提取笔录2019年3月4日，办案民警依法提取被告人王远成手机内保存的收购他人身份信息办理银行卡出售的情况。（三卷P161-173）（三）银行交易流水1、户名为王远成的尾号3871中国农业银行银行卡在2018年2月28日至2019年2月28日的交易明细。（四卷P312-336）2、户名为欧阳志方的尾号0679中国农业银行银行卡在2018年10月1日至2018年12月29日的交易明细。（三卷P266-270）（四）证人证言1、证人蒋某的证言，证明2018年11月，同学林某告诉他可以通过卖银行卡赚钱，他就用自己的身份证办了一张建设银行卡（补过一次卡）、一张工商银行卡。之后林某带他去了欧阳志方的家里，他把银行卡给欧阳志方，欧阳志方给他转账200元。后来陆续又卖给欧阳志方几次，共计至少6张卡，有一张是带Ｕ盾的，一共卖了700至800元。（二卷Ｐ128-130）2、证人林某的证言，证明2018年10月份，他用自己的身份证办理了4张银行卡，还带着蒋星辰、谌某1、李益轩用各自的身份证分别办理了2张、1张、2张银行卡，一共9张银行卡卖给了欧阳志方。他给了谌某120元，给了李益轩40元。他通过卖给欧阳志方银行卡获利至少600元。（二卷Ｐ131-133）3、证人谌某1的证言，证明2018年10月10日，她用自己的身份证在安化县金融商业广场的工商银行办理一张工商银行卡给林某，事后林某微信发给她20元。（二卷Ｐ140-141）4、证人龚某的证言，证明2018年10月至11月，他向王志成出售过他名下新办的四张银行卡，这四张银行卡是王志成带着他在安化县的几家银行办理的。其中两张建设银行卡，一张农业银行卡、一张工商银行卡。其中只绑定了电话号码的只收取300元一张，另外三张绑定了微信、电话号码、支付宝、网银支付密码器的收取1200元每张。王志成通过微信向他转入购卡款项3900元。（二卷Ｐ122-123）5、证人向某的证言，证明2018年12月，王远成开车带他去办理一张工商银行的银行卡，给了他100元现金。（二卷Ｐ134-135）6、证人杨某2的证言，证明他通过朋友朱毅认识了王远成，2018年、2019年年初，王远成分别找他要求帮忙办理银行卡，第一次他没有答应，但在2019年年初，他搭乘王远成的车去安化东坪镇步步高旁的农业银行办理了一张银行卡，并绑定了王远成指定的号码。他把这张卡交给了王远成，王远成给了他100元好处费。（二卷Ｐ138-139）7、证人刘某1的证言，证明2018年12月底，他在东坪镇罗马广场玩，有一个男的找他搭话（后来知道那个男的叫王远成），问他缺不缺钱用，只要帮忙办银行卡就可以赚钱，他就答应了。跟着那个男的到了建设银行，那名男子给了他一台手机，说开卡的时候绑定那台手机上的手机号，于是他就按照要求办理了一张建设银行卡，并且开通了手机银行、Ｕ盾，绑定了支付宝。王远成当时给了他300元现金。（二卷Ｐ142-143）8、证人黄某的证言，证明他通过同学向某认识了王远成，2019年年初，王远成找他办银行卡，开着载着他去了农业银行，说办的卡要绑定王远成指定的手机号码，他就用自己的身份证办了一张带Ｕ盾的银行卡，然后把银行卡和Ｕ盾都给了王远成，王远成给了他100元现金。（二卷Ｐ144-145）9、证人陈某2的证言，证明2018年12月，同学张某带他办理了2张银行卡，工商银行、建设银行各一张，给了他400元。（二卷Ｐ125-127）10、证人王某3的证言，证实谌某2是他的发小，2018年12月，谌某2要他帮忙办银行卡，他就用自己的身份证办了1张长沙银行、1张建设银行的卡给谌某2，绑定的是谌某2的手机，银行卡办好之后他就没有管了，也没有使用过。（二卷Ｐ136-137）11、证人谌某2的证言，证明2018年12月，她应黄子轩的要求找身边的朋友办银行卡，让陈倩瑶办了4张，陈冲办了4张，关思宇办了2张、谌军办了2张，一共12张银行卡给了黄子轩。（补侦一Ｐ18-21）12、证人张某的证言，证明2018年11月的时候，他认识了王远成，王远成说带人办一张银行卡可以给他400元，于是他就带着陈某2去办了工商银行卡1张、建设银行卡1张，都是带Ｕ盾，绑定了微信、支付宝和电话卡的。把卡给了王远成以后，王远成微信转账800元给他，他给陈某2转了400元。2018年12月，王远成又问他还能不能带人去办银行卡，于是他就带着廖家骏去报了工商银行卡1张、建设银行卡1张，带Ｕ盾，绑定了微信、支付宝和电话卡的。把卡给了王远成以后，王远成微信转账800元给他，他给廖家骏转了400元。（补侦一Ｐ22-24）（五）被告人的供述1、被告人欧阳志方的供述和辩解，证明2018年8月至12月，他几乎每个月都要办卡出售给王远成，总计交易了大概12次。根据王远成的要求，卖给王远成的银行卡分为单卡和套卡，单卡是指银行卡绑定手机号码，300元一张，套卡是指银行卡绑定手机号码、支付宝、微信、Ｕ盾，1900元一张。2018年8月，王远成找他办卡，他就联系朋友蒋俊峰，他跟蒋峰俊两个人用自己的身份证在5大银行办理了10张银行卡，以每张300元的价格卖给了王远成。后来蒋峰俊拉了张胜彪、蒋某一起办卡出售。他以单卡80元每张，套卡300元每张，从林某、蒋某手中收购了至少15张银行卡，卖给王远成。他和张胜彪、蒋某三人共计办了60张卡，其中8张是套卡，52张单卡。卖一张套卡他可以分得650元的利润，卖一张单卡可以分得100元的利润，他总共卖给王远成有8张套卡，52张银行卡，获利10400元。（二卷Ｐ46-62）2、被告人王远成的供述与辩解，证明2018年1月份，他用自己的身份证办理两套卡卖给一个娄底人（手机号码17378161634、155××××****），对方给了他3000元。2018年7月，一个娄底人用广东的号码打他电话，要他帮忙办卡。办卡有两种：一种是套卡，套卡含银行卡一张、Ｕ盾一个、手机卡一张、手机一个，可以卖2000元，给办卡的人1500元，自己赚500元；他总共卖给娄底人四套套卡。另一种是单卡，单卡就是一张银行卡，可以卖500元，给办卡的人300元，自己赚200元。办卡的费用一般是买方先汇到他农业银行卡上（卡号：62×××71）然后他去找人按照要求办好卡，再邮寄到对方提供的地址。2019年1月29日，他给娄底人寄了一个快递给他的一个女性亲戚（电话号码：151××******）。他卖给别人的卡，大多是从欧阳志方那里买来的，其余是从他的朋友朱毅、龚某、向某、蒋峰俊等人手里收购的。他手机里留存帮他办卡的人的信息有：陈某2、欧阳志方、蒋峰俊、张胜彪、林某、蒋某、王某3等共计49人。用欧阳志方的身份证办理的2张银行卡，用龚某的身份证办理的4张银行卡、以及用陈某2的身份证办理的2张银行卡都卖给了同一个娄底人。他从欧阳志方等人手中至少收购了50张单卡、至少37张套卡，通过出售这些银行卡获利至少28500元。（二卷Ｐ63-83）3、被告人胡伟的供述和辩解，证明自2018年11月开始，他租住在益阳市搞时时彩诈骗。他搞时时彩诈骗是从娄底人“微微”那里学来的，微微还给他一个Ｕ盘，里面有一套搞时时彩的教程。他一般只搞1星玩法，即从数字1至11中开奖5个数，买中第一个开奖数字即为中奖。他还在网上花5000元租了一个时时彩平台，并通过购买别人的银行卡从事“广东时时彩11选5”诈骗。在这期间，他找一个安化的小伙子先后买了2套银行卡，用于绑定微信账户进行收款。2018年11月份左右，他在安化人那里花3500元购买了第一套卡（包括一个黑色华为荣耀智能手机，以陈某2信息注册的微信账号、支付宝账号、电话卡、工商银行卡及银行卡Ｕ盾），并用陈某2的工商银行卡绑定微信。后来因为第一套卡被警告存在风险，于是在2018年12月底又找了安化人花3500元买了第二套卡，但是由于这套卡在试卡的时候就发现被人注销了，所以就退给了安化人。2019年1月上旬左右，安化人给他另外寄了第三套卡，其中包含一个黑色荣耀手机、一个以龚某信息注册的支付宝账户、电话卡、工商银行卡，费用为第二套卡已支付的3500元。这套卡通过快递邮寄到到他指定的地址后，由他二姐胡某代领的包裹。后来由于这套卡少了Ｕ盾，他就要求安化人补一个，通过快递邮寄到了他二姐那里。民警从他租住的娄底市娄星区包含的，用来养着龚某的微信和支付宝，准备等风声不那么紧时再搞时时彩。他通过时时彩诈骗，共计赚了6万元左右。（二卷Ｐ84-98）二、被告人胡伟涉嫌诈骗的事实和妨害信用卡管理的犯罪事实和妨害信用卡管理的犯罪事实2018年11月至12月，被害人杨某1、李某、陈某1、王某1、王某2、谢某、许某九名被害人，在微信群内看到有人发布广告，宣传“广东十一选五”时时彩。各被害人在微信群里添加“分析师”的微信，“分析师”向被害人推荐购买方案，并约定如果中奖收取中奖金额的20%作为佣金。之后“分析师”再向被害人推荐微信名为“用心承诺、服务至上”（微信号：×××）的人为微信好友，并发送时时彩网站链接，下载ＡＰＰ给被害人在网站前台注册账号，再将微信“用心承诺，服务至上”的微信二维码、支付宝“国彩戴培”（支付宝账号：16×××52）收款码、戴培中国农业银行尾数7274的银行账户发送给被害人进行充某。通常以试玩的名义推荐被害人购买金额比较小的投注方案，中奖后让其提现取得被害人的信任，再推荐被害人购买金额较大的方案。如果被害人投注的方案中奖，便以网站升级不能提现，或者以必须消费账户内资金额80%才能提现为由拖延，以此将被害人大笔金额套牢，骗取被害人资金。网站运行一段时间后，采用关闭交易网站的方式将被害人的充某款项占为己有。上述被害人共计向上述微信、支付宝、银行卡账户充某240444元，各被害人提某收取转账共计34998元，九名被害人共计被骗205446元。2019年3月7日，公安机关在娄底市娄星区将被告人胡伟抓获归案。民警于当日对被告人胡伟租住的娄底市娄星区402房进行搜查，在其房间内查获登录了微信“用心承诺、服务至上”白色小米手机一台，并予以扣押。公诉机关据此认定，被告人胡伟系实施上述诈骗行为的行为人。2019年3月7日，侦查人员将涉嫌诈骗犯罪的被告人胡伟进行抓获，并对其租住的娄底市娄星区402房进行搜查，在其房屋内查获被告人胡伟不能说明合法来源的信用卡13张。上述事实，有下列当庭质证并审查属实的证据予以证明，本院予以确认。（一）物证及搜查笔录、扣押决定书、扣押物品文件清单及照片，证明2019年3月7日，办案民警对被告人胡伟租住的娄底市娄星区内402房依法进行搜查，搜查并扣押了银行卡23张、电话卡7张、银行Ｕ盾9个、身份证2张、手机2台。（三卷Ｐ179-186、补充侦查卷）其中被扣押的银行卡如下：1、工商银行（卡号：62×××31），户名陈某2；2、农业银行（卡号：62×××78），户名谭万泉；3、工商银行（卡号：62×××94），户名为周利斌；4、农业银行（卡号：62×××71），户名李恩泽；5、农业银行（卡号：62×××70），户名唐元；6、农业银行（卡号：62×××78），户名张晨；7、中国银行（卡号：62×××80），户名刘正文；8、富滇银行（卡号：62×××26）；9、工商银行（卡号：62×××29），户名王龙；10、工商银行（卡号：62×××67），户名许龙祥；11、工商银行（卡号：62×××91）；12、建设银行（卡号：62×××27），张权；13、建设银行（卡号62×××89），户名彭某；14、建设银行（卡号：62×××00）；15、农业银行（卡号：62×××76），户名许龙祥；16、农业银行（卡号：62×××75），户名孟思；17、农业银行（卡号：62×××79），户名胡伟；18、农业银行（卡号：62×××71），户名王龙；19、农业银行（卡号：62×××71），户名许龙祥；20、农业银行（卡号：62284817083********）户名胡某；21、农业银行（卡号：62×××71），户名孟思；22、农业银行（卡号：62×××10），户名胡丽丽；23、农业银行（卡号：62×××16），户名胡伟。（二）提取笔录：1、2019年3月28日，办案民警依法提取杨某1手机微信转账记录、微信二维码收款照片、银行交易明细，证明杨某1的微信向微信名为“用心承诺，服务至上”（微信号为×××）转账情况，向戴培银行卡（卡号：62×××74）转账的情况。杨某1的农业银行卡号为62×××77。（三卷Ｐ187、205-213）2、2019年4月1日，办案民警依法提取李某的支付宝转账记录，证明其给“国彩（戴培）”转账的情况。（三卷Ｐ214-216）3、王某1微信转账记录截屏图片，证明王某1向“国彩客服”转账的时间和金额情况。（补侦一Ｐ28-32）4、巢某转账记录截屏图片，证明巢某向“用心承诺，服务至上”、“国彩”微信或者支付宝转账的时间和金额情况。（补侦二Ｐ30-39）5、赵某转账、收款记录截屏图片，证明赵某向“用心承诺，服务至上”、“国彩”微信或者支付宝转账的时间和金额情况，以及其收到“国彩”支付宝转账5498元。（补侦二Ｐ40-44）6、许某转账记录截屏图片，证明巢某向“用心承诺，服务至上”、“国彩”微信或者支付宝转账的时间和金额情况。（补侦二Ｐ45-47）7、谢某转账记录截屏图片，证明谢某向“国彩”、“国彩（戴培）”、用心承诺，服务至上”转账的时间和金额情况。（补侦二Ｐ48-60）8、王某2转账记录截屏图片，证明王某2向“国彩”、用心承诺，服务至上”转账的时间和金额情况。（补侦二Ｐ61-66）9、微信截图侦查人员从胡伟家中搜查出白色小米手机，并从该手机上提取到登录的用于实施诈骗的微信：“用心承诺，服务至上”，微信号：×××,提取到用于收取转账的微信二维码照片，及微信转账记录。（三）被害人陈述1、被害人杨某1的陈述及银行交易明细清单、微信截图，证明2018年11月至12月，他和朋友李某在微信群里看到微信名为“廖军”的人在宣传“广东十一选五”时时彩。通过添加“廖军”为微信好友并咨询其有关“广东十一选五”时时彩的玩法。“廖军”作为分析师会给出推荐方案，并给出100元的试玩方案，方案最高价格达50000元。“廖军”通过发送网址链接给玩家，玩家下载ＡＰＰ注册账号后可进行下注，其提出如果中了奖要收取中奖金额的20%作为佣金。之后他通过添加“廖军”推荐的微信名为“用心承诺，服务至上”（微信号：×××）人为微信好友，并通过转账到该微信进行充某。他的微信（微信号：×××）绑定的是农业银行卡，卡号为62×××77；给“廖军”的佣金转到名为戴培的银行账户上（卡号为：62×××74）。他一共买了四次时时彩，金额分别为100元、400元、1800元、3000元，前三次中奖金额分别为：50元、200元、500元，他给了“廖军”的佣金金额分别为10元、40元、102元，前三次中奖提现金额为150元、600元、2300元，最后一次中奖8000元后，但当他操作提现时，系统显示正在升级，次日再次操作提现，系统却提示要消费账户金额11000元的80%才能提现，这才意识到自己已上当受骗，其被骗金额共计2250元。他事后听说李某也被骗了钱。（二卷Ｐ107-112）2、被害人李某的陈述及支付宝转账截屏，证明他得知朋友杨某1在玩“广东十一选五”时时彩，并向杨某1请教。通过杨某1的推荐，其添加了微信名为“廖军”的人为微信好友并咨询其有关“广东十一选五”时时彩的玩法。“廖军”作为分析师会给出推荐方案，并提出如果中奖就从中抽取中奖金额的20%作为佣金。“廖军”通过发送网址链接给玩家进行下注，其一共给过两个网址链接，其中一个名为：“会员中心?国彩网”，另一个已经删了找不到了。在网站里可以看到方案、中奖情况，以及其他玩家的的名字和下注金额。他跟着“廖军”先是买了一些小投注的，一千元以下的中奖了都提现，除此之外，他还买了一个4000元、一个2000元、一个5000元，总共11000元，都没有提现。上述投注金额他是通过扫“廖军”提供的支付宝“二维码”进行转账，对方支付宝账户为“国彩（戴培）”，账号：16×××52。他的支付宝账号是：188********。（二卷Ｐ113-117、三卷Ｐ2015-216）3、被害人陈某1的陈述，证明2018年11月份，一个微信名叫“张佳钰”（电话号码：137××******）的人通过加他微信向他介绍网络购彩。操作流程是张佳钰通过微信发给其链接下载ＡＰＰ购彩平台并注册账户，然后通过银行卡、微信、支付宝转账给导师，由导师统一购买，挣了钱再打到他的银行卡上。他的账户是通过手机号137××××****注册。转账是通过手机银行（邮政银行账号：62×××68）转到对方农业银行卡上（卡号为62×××74）。他首先是尝试性购买100元、200元，均中奖，之后他就又投了3000元，结果没有中奖。通过与张佳钰沟通后，张佳钰劝他再买一个9000元的，于是他就又转了9000元，结果还是没有中奖。张佳钰提出来让他再投30000元，并向他承诺如果赚不回来包赔所有损失，这时他意识到自己已经被骗。被骗金额达12000元。（二卷Ｐ118-121）4、被害人王某1的陈述及微信转账截屏，证明2018年12月，有人在微信群里加了他，说可以预测彩票的开奖，要收20%的费用，刚开始是小金额的投，中奖了以后可以提现，后来就投的大了，但是一直没有中过，中了也不能提现，客服说是系统维护，要第二天才能提现，到了第二天，客服又说要消费80%才能提现，他投入的35800元都被骗了。他是通过网站链接进入参与投注的，网站显示为“国彩网”，通过微信和支付宝转账给客服，由客服进行充某，客服的微信名称为“国彩客服”、分析师的是“红玫”、“海阔天空”。后因为害怕被家人发现，他将上述内容都删了。（补侦一Ｐ25-27）5、被害人王某2的陈述及支付宝、微信转账截图，证明2018年12月，他在微信群中看到有人发广告，就联系了那个人加了微信。那个打广告的人发了一个网页链接给他，是“广东十一选五”时时彩网站，他下载了ＡＰＰ，开始用小金额进行投注，中奖率比较高，他就想加大金额，于是联系微信上那个发广告的人，那个人把他拉进一个群里，有人在里面发金额不等的方案，供人选择，他选了一个方案几个人分摊下来，他要出3500元，他就往那个人给他的支付宝账号（166开头，后面两位数是52）转了3500元。这个方案他中了2500元，加他微信的人说要20%的好处费，于是他就微信转账给“用心承诺，服务至上”500元。当天因为工作原因，这笔钱他没有提现，等第二天提现时，系统显示要消费80%才能提现。他就又买了几个方案，都没有中，后来那个人微信拉黑了他，网站也进不去了，他才意识到被骗了，总共被骗的金额是12500元。他的支付宝账号是155********，对方的银行账号62×××74。（补侦二Ｐ8-10）6、被害人谢某的陈述及支付宝、微信转账截图，证实2018年11月，一个叫微信昵称为“王苗苗”的人给她发“广东十一选五”时时彩的广告，她了解了以后就想试一试。“王苗苗”推送给她一个叫名叫“用心承诺，服务至上”的微信，并发给她“国彩网”时时彩网站链接进行投注。她先后买了很多个方案，一直没有提现成功，后来“王苗苗”也不回复她，网站也打不开了，她就意识到自己被骗了。被骗的金额是59700元。（补侦二Ｐ11-14）7、被害人许某的陈述、微信账单明细、微信转账截图，证明他在微信群中看到一个叫”周军”的人发广告，说有一个团队专门分析彩票中奖的，他就咨询怎么买的。”周军”加了他微信好友，并向他介绍玩法，说团队分析彩票很厉害，不中包赔。”周军”给了他一个链接，让他注册账户，他打开以后是一个“国彩网”的时时彩网站。”周军”说只要跟着买就可以，于是他就按照”周军”说的操作。但是他买的方案中奖了也不能提现，必须要消费账户金额的80%才可以提现，他就知道这是个骗局，他总共被骗了69060元，钱都是转账到了一个微信昵称为“用心承诺，服务至上”的微信账号上。他的微信号是×××,他的银行账号是：62×××15，给对方汇款的银行账号是62×××74。（补侦二Ｐ15-19）8、被害人赵某的陈述，证明2018年12月的时候，在微信群里看到有人发彩票的广告，于是就联系了群里发广告的人，之后那个人给他发了网站链接，是一个“广东十一选五”时时彩的网站，他注册了账号之后就开始跟着买方案，他先后往微信昵称为“用心承诺，服务至上”的微信号转账充某了500元、6000元、10000元、9700元，最后账户里只剩2749元，他就申请提现，第二天支付宝收到转账2749元。那之后网站就关闭了。（补侦二Ｐ20-22）9、被害人巢某的陈述及微信转账截图，证明2018年12月，他在微信群中看到一个叫“李静”的人在发“广东十一选五”时时彩的广告，他就问了一下。“李静”就加了他的微信好友，发给他一个“广东十一选五”时时彩网站的链接，等他注册登录后，发给他“用心承诺，服务至上”的二维码，让他往这个微信转账充某，他也通过支付宝的方式给对方转账充某。对方的银行账号是：62×××74.他跟着“李静”买了几个方案，但最后账户里的钱都无法提现，“李静”也删了他的好友，网站也进不去了。他共计被骗了15244元。（补侦二Ｐ23-26）（四）证人证言1、证人蒋某的证言，证明2018年11月的时候，同学林某告诉他可以通过卖银行卡赚钱，他就用自己的身份证办了一张建设银行卡（补过一次卡）、一张工商银行卡。之后林某带他去了欧阳志方的家里，他把银行卡给欧阳志方，对方给他转账200元。后来陆续又卖给欧阳志方几次，共计至少6张卡，有一张是带Ｕ盾的，一共卖了700至800元。（二卷Ｐ128-130）2、证人林某的证言，证明2018年10月份，他用自己的身份证办理了4张银行卡，还带着蒋星辰、谌某1、李益轩用各自的身份证分别办理了2张、1张、2张银行卡，一共9张银行卡卖给了欧阳志方。他给了谌某120元，给了李益轩40元。他通过卖给欧阳志方银行卡营利至少600元。（二卷Ｐ131-133）3、证人谌某1的证言，证明2018年10月10日，她用自己的身份证在安化县金融商业广场的工商银行办理一张工商银行卡给林某，事后林某微信发给她20元。（二卷Ｐ140-141）4、证人龚某的证言，证明2018年10月至11月，他向王志成出售过他名下新办的四张银行卡，这四张银行卡是王志成带着他在安化县的几家银行办理的。其中两张建设银行卡，一张农业银行卡、一张工商银行卡。其中只绑定了电话号码的只收取300元一张，另外三张绑定了微信、电话号码、支付宝、网银支付密码器的收取1200元每张。王志成通过微信向其转入购卡款项3900元。（二卷Ｐ122-123）5、证人向某的证言，证明2018年12月，王远成开车带他去办理一张工商银行的银行卡，给了他100元现金。（二卷Ｐ134-135）6、证人杨某2的证言，证明他通过朋友朱毅认识了王远成，2018年、2019年年初，王远成分别找他要求帮忙办理银行卡，第一次他没有答应，但在2019年年初，他搭乘王远成的车去安化东坪镇步步高旁的农业银行办理了一张银行卡，并绑定了王远成指定的号码。他把这张卡交给了王远成，王远成给了他100元好处费。（二卷Ｐ138-139）7、证人刘某1的证言，证明2018年12月底，他在东坪镇罗马广场玩，有一个男的找他搭话（后来知道那个男的叫王远成），问他缺不缺钱用，只要帮忙办银行卡就可以赚钱，他就答应了。跟着那个男的到了建设银行，那名男子给了他一台手机，说开卡的时候绑定那台手机上的手机号，于是他就按照要求办理了一张建设银行卡，并且开通了手机银行、Ｕ盾，绑定了支付宝。王远成当时给了他300元现金。（二卷Ｐ142-143）8、证人黄某的证言，证明他通过同学向某认识了王远成，2019年年初，王远成找他办银行卡，开着载着他去了农业银行，说办的卡要绑定王远成指定的手机号码，他就用自己的身份证办了一张带Ｕ盾的银行卡，然后把银行卡和Ｕ盾都给了王远成，王远成给了他100元现金。（二卷Ｐ144-145）9、证人陈某2的证言，证明2018年12月，同学张某带他办理了2张银行卡，工商银行、建设银行各一张，给了他400元。（二卷Ｐ125-127）10、证人王某3的证言，证实谌某2是他的发小，2018年12月，谌某2要他帮忙办银行卡，他就用自己的身份证办了1张长沙银行、1张建设银行的卡给谌某2，绑定的是谌某2的手机，银行卡办好之后他就没有管了，也没有使用过。（二卷Ｐ136-137）11、证人邓某的证言，证明胡伟是她丈夫，他们2017年结婚，一直租住在娄底市娄星区，刚结婚时，胡伟的收入水平一般，结婚以后，经济条件就好起来了。2017年年底，他们在娄底百鸿学府买了一间137平米的房子，花了51万余元，其中胡伟出了43万左右。他们买了一台大众车，落户在胡伟姐姐名下，钱是胡伟出的，首付14万，全款21万多元。听胡伟说是在网上赚的。2018年9月之前，她一直和胡伟住在娄底，那之后她生了小孩，回株洲住了一段时间，胡伟在益阳租了一间房子做事，具体做什么她不清楚。（二卷Ｐ146-148）12、证人胡某的证言，证明胡伟是她弟弟，2018年的时候她帮胡伟拿过一次快递，没有打开看，不知道里面是什么东西。2018年12月24日，她给胡伟寄了三台红米手机和三张电话卡到益阳市。2019年2月1日，她给胡伟寄了两台红米手机到湘潭市易俗河。胡伟一直跟家里人说他是做二手手机和二手电脑生意的。胡伟有一台车是挂在她名下的，是胡伟出钱购买的，车牌尾数是862。（二卷Ｐ149-150）13、证人刘某2的证言，证明她哥哥刘剑波委托她将坐落在益阳市子出租给一名叫胡伟的男子，她带胡伟看房后，于2018年11月14日，与胡伟签订了房屋租赁合同，并约定房屋月租为2500元。胡伟交了10000元房租，但没过多久，胡伟就要退租。2018年12月19日，她去租房看过以后，胡伟把钥匙还给她就走了。她听胡伟讲，他是在碧桂园做销售，租房子是3个人住。当时租房的时候是胡伟和一个男子一起去的，平时几个人居住她不清楚，退房时房间的东西已经搬走了，有两个女子跟胡伟一起。（二卷Ｐ151-153）14、证人谌某2的证言，证明2018年12月，她应黄子轩的要求找身边的朋友办银行卡，让陈倩瑶办了4张，陈冲办了4张，关思宇办了2张、谌军办了2张，一共12张银行卡给了黄子轩。（补侦一Ｐ18-21）15、证人张某的证言，证明2018年11月的时候，他认识了王远成，王远成说带人办一张银行卡可以给他400元，于是他就带着陈某2去办了工商银行卡1张、建设银行卡1张，都是带Ｕ盾，绑定了微信、支付宝和电话卡的。把卡给了王远成以后，王远成微信转账800元给他，他给陈某2转了400元。2018年12月，王远成又问他还能不能带人去办银行卡，于是他就带着廖家骏去报了工商银行卡1张、建设银行卡1张，带Ｕ盾，绑定了微信、支付宝和电话卡的。把卡给了王远成以后，王远成微信转账800元给他，他给廖家骏转了400元。（补侦一Ｐ22-24）（五）指认现场笔录被告人胡伟指认其租住的益阳市的作案地。（三卷Ｐ217-218）（六）租赁合同，证实被告人胡伟于2018年11月15日起租住在益阳市。（三卷Ｐ219-222）（七）银行交易流水1、户名为欧阳志方的尾号5812中国工商银行银行卡开户信息，以及其在2018年10月1日至2019年1月3日的交易明细。（三卷P247-259）2、户名为欧阳志方的尾号0679中国农业银行银行卡在2018年10月1日至2018年12月29日的交易明细。（三卷P266-270）3、户名为戴培的尾号7274中国农业银行银行卡在2018年11月27日至2019年2月14日的交易明细。（三卷P271-272）4、户名为陈某2的尾号0331中国工商银行银行卡在2018年6月1日至2019年3月11日的交易明细。（四卷Ｐ308-310）5、户名为龚某的尾号5153中国建设银行银行卡在2018年12月1日至2019年2月28日的交易明细。（四卷Ｐ311）6、户名为蒋某的尾号3497中国建设银行银行卡在2018年3月1日至2019年2月28日的交易明细。（四卷Ｐ311）7、户名为王远成的尾号3871中国农业银行银行卡在2018年2月28日至2019年2月28日的交易明细。（四卷P312-336）8、户名为唐元的尾号5851中国交通银行银行卡在2018年12月1日至2018年12月21日的交易明细。（四卷P339-340）9、户名为彭某的尾号0789中国建设银行银行卡在2018年6月1日至2019年3月11日的交易明细。（四卷Ｐ341-346）10、周利斌工商银行62×××94在2018年6月1日至2019年3月11日银行卡交易记录。证明周利斌工商银行62×××94的银行卡与戴培支付宝进行转账交易。（八）被告人的供述与辩解1、被告人欧阳志方的供述和辩解，证明2018年8月至12月，他几乎每个月都要办卡出售给王远成，总计交易了大概12次。根据王远成的要求，卖给王远成的银行卡分为单卡和套卡，单卡是指银行卡绑定手机号码，300元一张，套卡是指银行卡绑定手机号码、支付宝、微信、Ｕ盾，1900元一张。2018年8月，王远成找他办卡，他就联系朋友蒋俊峰，他跟蒋峰俊两个人用自己的身份证在5大银行办理了10张银行卡，以每张300元的价格卖给了王远成。后来蒋峰俊拉了张胜彪、蒋某一起办卡出售。他以单卡80元每张，套卡300元每张，从林某、蒋某手中收购了至少15张银行卡，卖给王远成。他和张胜彪、蒋某三人共计办了60张卡，其中8张是套卡，52张单卡。卖一张套卡他可以分得650元的利润，卖一张单卡可以分得100元的利润，他总共卖给王远成有8张套卡，52张银行卡，获利10400元。（二卷Ｐ46-62）2、被告人王远成的供述与辩解，证明2018年1月份，他用自己的身份证办理两套卡卖给一个娄底人（手机号码17378161634、155××××****），对方给了他3000元。2018年7月，一个娄底人用广东的号码打他电话，要他帮忙办卡。办卡有两种：一种是套卡，套卡含银行卡一张、Ｕ盾一个、手机卡一张、手机一个，可以卖2000元，给办卡的人1500元，自己赚500元；他总共卖给娄底人四套套卡。另一种是单卡，单卡就是一张银行卡，可以卖500元，给办卡的人300元，自己赚200元。办卡的费用一般是买方先汇到他农业银行卡上（卡号：62×××71）然后他去找人按照要求办好卡，再邮寄到对方提供的地址。2019年1月29日，他给娄底人寄了一个快递给他的一个女性亲戚（电话号码：151××******）。他卖给别人的卡，大多是从欧阳志方那里买来的，其余是从他的朋友朱毅、龚某、向某、蒋峰俊等人手里收购的。他手机里留存帮他办卡的人的信息有：陈某2、欧阳志方、蒋峰俊、张胜彪、林某、蒋某、王某3等共计49人。用欧阳志方的身份证办理的2张银行卡，用龚某的身份证办理的4张银行卡、以及用陈某2的身份证办理的2张银行卡都卖给了同一个娄底人。他从欧阳志方等人手中至少收购了50张单卡、至少37张套卡，通过出售这些银行卡获利至少28500元。（二卷Ｐ63-83）3、被告人胡伟的供述和辩解，证明他的手机号码是155××××****，微信号：×××。2018年11月开始，他租住在益阳市搞时时彩诈骗。他搞时时彩诈骗是从娄底人“微微”那里学来的，微微还给他一个Ｕ盘，里面有一套搞时时彩的教程。他一般只搞1星玩法，即从数字1至11中开奖5个数，买中第一个开奖数字即为中奖。他还在网上花5000元租了一个时时彩平台，并通过购买别人的银行卡从事“广东时时彩11选5”诈骗。“时时彩”平台分为前台和后台两个网址。前台用于被害人注册账号和充某，后台用于管理会员、统计人数和了解会员投注的详情。前台是一个叫体彩网的网站，网站域名记不清，前台玩家注册后即可登录。登录前台后就有一个首页、一个购码大厅和一个和码大厅，共三个页面。网站前台的首页页面显示的就是“广东时时彩11选5”的开奖结果，这些数据与广东时时彩官网的开奖结果一致，还有充某的选项和一个提款提现的选项。购码大厅有很多时时彩的玩法，比如买单双、大小、数字等，但他一般只推荐1星玩法。和码大厅有一个玩家选一个数字或者与其他的玩家合伙购买方案。和码大厅大部分都是他自己注册的账号，通过后台调分发起和码，以此拉人气。他通过管理员账户密码登录后台之后（后台的网站域名记不清），有会员管理和下单详情二个页面，会员管理页面可以对充某的玩家进行上下分，删除会员等操作，下单详情页面可以看到购码大厅及和码大厅玩家的投注数和投注时间等信息。购买平台之后，他在娄底市娄星区，并用该微信号在买来的微信群里发广告、招揽玩家。有购买意向的玩家就主动添加他的微信，他就以分析师的身份带着玩家购买方案投注，通常先用较小的投注方案显示中奖以获取玩家信任，之后就让玩家加大投注额，增加中奖难度，以此获利。他一般每天以分析师的身份带每个玩家玩四场，玩多了就容易引起怀疑。玩家在他购买的平台上充某，就会出现他的客服微信号二维码，玩家先扫码支付给他，他再登录后台给玩家的账户上分，上分比例是1:1（即充某1元人民币就上1分）。下分退款就是玩家在前台页面填写了退款的信息，在后台就会收到通知，然后他根据玩家填写的账户名及银行卡或支付宝操作退款。在这期间，他找一个安化的小伙子先后买了2套银行卡，用于绑定微信账户进行收款。2018年11月份左右，他在安化人那里花3500元购买了第一套卡（包括一个黑色华为荣耀智能手机，以陈某2信息注册的微信账号、支付宝账号、电话卡、工商银行卡及银行卡Ｕ盾），并用陈某2的工商银行卡绑定微信。后来因为第一套卡被微信公警告存在风险，于是在2018年12月底又找了安化人花3500元买了第二套卡，但是由于这套卡在试卡的时候就发现被人注销了，所以就退给了安化人。2019年1月上旬左右，安化人给他另外寄了第三套卡，其中包含一个黑色荣耀手机、一个以龚某信息注册的支付宝账户、电话卡、工商银行卡，费用为第二套卡已支付的3500元。这套卡通过快递邮寄到到他指定的地址后，由他二姐胡某代领的包裹。后来由于这套卡少了Ｕ盾，他就要求安化人补一个，通过快递邮寄到了他二姐胡某那里。民警从他租住的娄底市娄星区包含的，用来养着龚某的微信和支付宝，准备等风声不那么紧时再搞时时彩。他通过时时彩诈骗，共计赚了6万元左右。（二卷Ｐ84-98）（九）其他证据1、被告人胡伟、欧阳志方、王远成的户籍信息，证实其均已达完全刑事责任年龄。（四卷P360-361、364）2、到案经过，证实被告人欧阳志方、王远成于2019年2月22日被抓获归案；被告人胡伟于2019年3月7日被抓获归案。（三卷P158-160）3、桃江县财政局非税收入缴款单，湖南省非税收入一般缴款书，证明被告人欧阳志方退缴违法所得10400元，被告人王远成退缴违法所得28500元。公诉机关提交的上述证据，经庭审质证，被告人欧阳志方及其辩护人、被告人王远成及其辩护人均不持异议，被告人胡伟及其辩护人的异议如下：1、对搜查笔录，提取笔录，扣押物品、文件清单、银行流水等制作、收集程序不合法，内容不客观；2、对证人陈某2的证言、被害人的陈述、被告人胡伟的供述真实性、关联性有异议；3、没有证据可以证明“用心承诺，服务至上”微信号、户名为戴培的尾号7274中国农业银行银行卡及“国彩（戴培）”支付宝账号等为被告人胡伟实际使用。上述证据，经审查，1、侦查人员对被告人胡伟租住的娄底市娄星区内房屋进行搜查，全程有被告人胡伟家属在场见证，且全程进行了录音录像，对搜查出来的物品进行清点并制作物品扣押笔录、扣押物品、文件清单，搜查程序合法，故对该证据本院予以采纳。2、侦查人员对被害人杨某1等被害人的手机微信转账记录及银行交易明细进行提取，制作了提取笔录，取证程序合法，本院予以采纳。3、侦查人员提取的戴培农业银行尾数7274银行卡交易流水，该份证据侦查人员未对证据的来源进行补正说明，本院不予采纳。4、对证人陈某2的证言，因证人陈某2系未成年人，侦查人员对证人陈某2进行询问时，无法定代理人在场，且侦查人员未对该证据瑕疵予以补正或进行合理解释，故本院不予采纳。5、对被害人杨某1、李某、陈某1、王某1、王某2、谢某、许某、赵某、巢某的陈述，被告人胡伟的辩护人提出部分被害人的陈述中有的陈述为“国彩”，有的则陈述为“体彩”，相互矛盾。经审查，言辞证据是被害人对客观事实的主观反映，是对历史事实的当前表述，虽存在一定的出入但符合记忆规律。故对该证据本院予以采纳。6、被告人胡伟的供述，该证据排除了侦查人员非法取证的可能，且被告人胡伟在侦查阶段的供述与其当庭的供述基本一致，内容客观真实，与本案具有关联性，本院予以采纳。本院认为，被告人王远成非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人胡伟、欧阳志方非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。桃江县人民检察院对被告人胡伟、王远成、欧阳志方犯妨害信用卡管理罪的指控成立，依法应当追究其相应的刑事责任。但桃江县人民检察院对被告人胡伟犯诈骗罪的指控不成立，理由有：第一、尽管侦查机关从被告人胡伟家中搜查出白色小米手机，但是无法证明该手机系被告人胡伟所有。被告人胡伟虽提供了手机所有人的名字，但公诉机关对此未予查实。故无法证实犯罪的关键作案工具白色小米手机系被告人胡伟所有，或为被告人胡伟所使用。其次，侦查人员从被告人胡伟家中搜查并扣押的白色小米手机登录了用于收取诈骗款项“用心承诺、服务至上”的微信，但无证据证明该微信系被告人胡伟实际控制或使用。第三，该微信绑定的银行账户是“戴培”中国农业银行尾号7274的银行卡，支付宝“国彩（戴培）”的账号显示的户名为“戴培”，但本案证据无法证实戴培就是被告人胡伟本人，或者上述银行卡、微信、支付宝均归被告人胡伟使用或控制。侦查机关也没有找到戴培本人予以核实情况。综上，认定本案九名被害人款项被骗是否与被告人胡伟有关联，因证据不具有唯一性、排他性，故公诉机关对被告人胡伟犯诈骗罪的指控不能成立。被告人胡伟的辩护人提出：从被告人胡伟家中搜查出来的信用卡系案外人“军哥”存放在其家中；从被告人胡伟家中搜查出来的信用卡应为有效卡，在案发前已被注销的信用卡以及被告人胡伟持有的其亲属的信用卡亦不能计入非法持有之列；且被告人胡伟仅从安化人处购买2套信用卡，未达妨害信用卡管理罪的标准的辩护意见。经查，侦查人员从被告人胡伟家中搜查并扣押的信用卡的户主就有被告人胡伟本人、被告人胡伟母亲彭某、被告人胡伟的姐姐胡某、胡丽丽。而被告人胡伟基于何种理由将其本人及其亲属的信用卡交给“军哥”，“军哥”又在何时何地基于何种理由、何种情况下将胡伟等人的信用卡存放在其家中，被告人胡伟未作出合理解释；且被告人胡伟对持有大量他人的信用卡说不清其来源的合法性，而“家庭居所”系相对密闭的场所，故本案排除了系他人存放在被告人胡伟家中的情形。故对该辩护意见，本院不予采信。另本院审理过程中，公诉机关补充提交了从被告人胡伟家中搜查出来的信用卡用户信息，经本院核实，其中有部分信用卡属于被告人胡伟本人或其亲属所有，且其中有一张信用卡于案发前就被注销，另根据疑点利益归于被告人的原则，对于侦查机关未能查明信用卡的注册信息的卡，未计入被告人胡伟非法持有他人的信用卡之列。综上，本院依法认定被告人胡伟持有不能说明合法来源的他人的信用卡的数量为13张，已达数量较大的标准。故对被告人胡伟的辩护人的辩护意见，本院不予采信。被告人王远成、欧阳志方到案后均如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人王远成、欧阳志方退缴了违法所得，均可酌情从轻处罚；对已退缴的违法所得，应依法予以没收，上缴国库。桃江县人民检察院提出对被告人王远成判处三年以上三年六个月以下有期徒刑，并处罚金；对被告人欧阳志方判处一年以下有期徒刑，并处罚金，不适用缓刑；对被告人胡伟犯妨害信用卡管理罪，判处一年以上二年以下有期徒刑，并处罚金的量刑意见，符合法律规定与本案具体情节，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第六十四条之规定，并经本院审判委员会讨论，判决如下：一、被告人王远成犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（此款限判决生效后十日内缴纳）；二、被告人胡伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个，并处罚金人民币一万元（此款限判决生效后十日内缴纳）；三、被告人欧阳志方犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元（此款限判决生效后十日内缴纳）。四、对被告人王远成向公安机关退缴的违法所得28500元，被告人欧阳志方向公安机关退缴的违法所得10400元，均予以没收，上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人胡伟的刑期自2019年3月7日起至2020年9月6日止；被告人王远成的刑期自2019年2月22日起至2022年2月21日止；被告人欧阳志方的刑期，折抵先行羁押的183日，自2020年7月23日起至2020年12月21日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  左金辉审 判 员  苏利群人民陪审员  肖正江二〇二〇年九月二日书 记 员  刘 利附：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。