江西省寻乌县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0734刑初110号公诉机关江西省寻乌县人民检察院。被告人古安帮，男，1985年6月2日出生，汉族，初中文化，户籍地江西省赣州市寻乌县，现租住寻乌县，无业。因犯赌博罪，于2017年10月20日被江西省寻乌县人民法院判处拘役五个月，并处罚金一万元。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年5月9日被寻乌县公安局刑事拘留，于2020年6月11日经寻乌县人民检察院批准逮捕，同日由寻乌县公安局执行逮捕。现羁押于寻乌县看守所。江西省寻乌县人民检察院以寻检刑诉[2020]101号起诉书指控被告人古安帮犯妨害信用卡管理罪罪，于2020年9月10日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭进行了审理。江西省寻乌县人民检察院指派副检察长刘玉盘出庭支持公诉，被告人古安帮到庭参加诉讼。本案现已审理终结。江西省寻乌县人民检察院指控，2018年8、9月份起同案人徐国宾（另案处理）开办赣州淘世界电子商务有限公司，先后伙同被告人古安帮及同案人张英彬、王平、凌冬梅、刘学鑫（均另案处理）等人，以每套人民币几百元至一千元不等的价格收购银行卡套件（包括银行卡及密码、U盾及密码、办卡人身份证正反面照片、银行卡绑定的手机卡），后再以每套人民币二千元至五千元不等的价格卖至柬埔寨。被告人古安帮主要负责收卡、看店、打扫日常卫生及介绍亲戚朋友办理银行卡套件卖到淘世界电子商务有限公司。经审查认定，被告人古安帮及同案人徐国宾、张英彬、王平、凌冬梅、刘学鑫等人共计收购他人银行卡套件390套。2020年5月9日，被告人古安帮主动到寻乌县公安局投案。为支持上述指控，公诉机关已向本院提交了相关证据，认为被告人古安帮的行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。同时认为，被告人古安帮具有自首、认罪认罚情节，建议对被告人古安帮判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。被告人古安帮对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且被告人古安帮自愿签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中亦无异议。本院经审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实相一致。认定上述事实的证据如下：一、书证1.受案登记表，证实被告人古安帮于2020年5月9日到寻乌县公安局投案；2.刑事判决书，证实被告人古安帮的前科情况及其已达刑事责任年龄；3.立案决定书、拘留通知书、变更羁押期限通知书、提请批准逮捕书、逮捕必要性情况说明、批准逮捕决定书、起诉意见书，证实被告人古安帮的强制措施情况，并已通知其家属的事实；4.同案人王平QQ邮箱资料，证实同案人王平QQ邮箱资料记载信用卡的相关信息；5.同案人刘学鑫微信聊天记录截图一组，证实办理银行卡的相关聊天记录；6.网盘上打印的资料，证实客户信息、银行卡信息、库存信息等；7.案件情况说明，证实经统计，同案人张英彬的百度网盘中共发现银行账户534个，在搜查赣州淘世界电子商务有限公司过程中依法扣押的涉案物品含银行卡24张；8.协助查询财产通知书、查询说明、个人客户信息查询打印，证实银行卡的开户信息与网盘信息相对应；9.中国建设银行对公活期存款交易明细报表，证实赣州市淘世界电子商务有限公司、赣州市亮铖贸易有限公司、赣州市国勇泰生态农业开发有限公司的交易流水情况；10.调取证据通知书、企业信息三份，证实同案人张英彬系赣州市亮铖贸易有限公司法人，同案人王平系赣州市淘世界电子商务有限公司法人，古安帮系赣州市国勇泰生态农业开发有限公司法人；11.扣押决定书、扣押清单各三份，证实2019年11月12日寻乌县公安局从被告人徐国宾处依法扣押共计29件物品；12.刘学鑫微信聊天记录截图，证实与关于办理银行卡人的相关聊天记录；13.电子证据检查记录，证实对同案人徐国宾的3部手机提取有通讯录、文档、图片、视频等记录。二、证人证言1.证人吴某的证言，证实其将银行卡买给了同案人王平的事实，同时证实“淘世界电子商务有限公司”没有经营商品，老板是徐国宾。他们是做买卖银行卡生意赚钱。王平、古安帮、张英彬等人在店里做事。2.证人汪某的证言，证实2019年5月份左右，他听古安邦说县城君子坝赣州淘世界有限公司有人可以介绍到柬埔寨工作，但是要先办理手机卡和银行卡，他就去工行、建行、农行分别办理了三张银行卡及Ｕ盾，按照他们的要求设置了密码，之后他按古安邦的要求将卡送到赣州淘世界有限公司一个叫王平的人手中。一个月左右，古安邦说去不成了，那边的老板破产了，他就要求把银行卡还回来，古安邦就带他去到环城西路一栋房子楼下，王平把银行卡给了他，但是Ｕ盾和手机卡都不在。3.证人刘某1的证言，证实他让妻妹曹某帮徐国宾办了2套银行卡，含Ｕ盾并绑定在王平指定的手机卡上。同时证实在“淘世界电子商务有限公司”做事的有王平，“老鼠”、“甲哥”、刘学鑫、古安帮。4.证人何某的证言，证实2019年4、5月份时，古安帮叫她帮忙办理了两套银行卡，含新注册的手机号并绑定了Ｕ盾，按古安帮要求设置取款密码为147258，Ｕ盾密码为ａｂ147258，并提供了身份证正反面照片。5.证人黄某1，证实徐国宾的外号叫“油徐”，和他是朋友关系，在店里经常看到徐国宾和店里做事的王平等人在店里买他人的办银行卡或者在店里劝说他人办银行卡卖给他们。徐国宾从2018年9月份开始倒卖银行卡，王平、古安帮、刘学鑫、张英彬、凌冬梅都是在他店里淘世界电子商务有限公司做事的，他们都会在外面买他人银行卡的业务，此外，王平、张英彬、刘学鑫还会负责验卡，也就是通过电脑来检验收买的银行卡能否正常使用，卖卡人名下有无信用贷款之类的，古安帮、凌冬梅主要负责开车、看店，他们开车载徐国宾等人去跑业务。王平等人做事有固定工资，张英彬是每个月2000元左右，刘学鑫是每个月2500元左右，古安帮、凌冬梅每个月3000元左右，王平每个月3500元左右。6.证人刘某2的证言，证实2018年初，徐国宾开了一个淘世界电子商务有限公司，做买卖银行卡的生意，王平、古安帮、刘学鑫、张英彬等人在他店里做事，叫一些亲戚朋友去办银行卡卖给他们，即推广买银行卡业务，其中古安帮还会负责帮徐国宾开车，载徐国宾去做买卖银行卡业务。7.证人古某的证言，证实2018年下半年，他来到徐国宾的店里喝茶，在场的还有他哥哥古安帮，徐国宾叫他去办信用卡，他办理三套银行卡，并按王平指导其先去联通公司办理手机卡，用来绑定银行卡，将卡密码设置为147258，同时绑定好Ｕ盾，将密码又设置为ａｂ147258，并将卡卖给徐国宾，每套卡700元，共计2100元，由古安帮通过微信转账给他。8.证人钟某1的证言，证实他办理了三套银行卡给张英彬，张英彬还拍了他身份证的正反面。同时证实，淘世界电子商务有限公司就是专门收别人的银行卡的，张英彬、古安帮在那里上班。9.证人彭某的证言，证实她借一张银行卡给王平使用，包含新的手机号和Ｕ盾，提供了身份证正反面照片，她没有获利。淘世界的老板是徐国宾，王平、张英彬、古安帮、刘学鑫、凌冬梅在那里上班。11.证人姚某、凌某1、凌某2、黄某2、王某1、王某2、潘某1、谢某1、陈某1、钟某1、王某3、彭某、谢某2、刘某3、谢某3、骆某、陈某2、王某4、李某、朱某、潘某2、刘某4、钟某2、陈某3、曹某、钟某3、罗某、肖某的证言，均证实他们将自己的办理的银行卡包含新注册的手机号、银行卡Ｕ盾以及身份证复印件卖给或借给徐国宾、王平、乐灿、凌冬梅、钟明华等人。同时证实，徐国宾在县城君子坝开了一个电子商务有限公司，收购他人信用卡。三、同案人的供述1.同案人徐国宾的供述，证实2018年8、9月份，他从其朋友黄锦文处得知办到银行卡来卖给别人赚钱，于是卖了几套给别人，觉得好赚钱，在10月份起，邀集张英彬、王平、凌冬梅、古安帮、刘学鑫一起在其开的淘世界电子商务有限公司上班，张英彬主要负责验卡、收卡、登记卡数，王平主要负责验卡、收卡、财务和做数据等，凌冬梅负责开车、看店，古安帮负责看店，刘学鑫负责验卡、办卡、邮卡、统计数据配合王平的事务，他们都会在亲戚朋友那里收购银行卡，一套银行卡包括银行卡一张、U盾一个，手机卡一张，银行卡转账额度要有20万元以上，统一设置密码为147258，U盾密码设为ab147258，另外办卡人的身份证要拍照留底。每套收购800元，以1200元或1600元价格卖给柬埔寨，从中获利3、4万元。一般通过QQ联系对方，快递方式邮寄广西崇左市，然后转到柬埔寨客户，这些银行卡是拿到用赌博网站上转账用的。乐灿、钟明华也会介绍他人来办理银行卡，他们由其安排具体与王平联系。徐国宾公司在收购银行卡时都会把相关信息登记在电脑上，存在百度网盘里，开始是王平在登记，后由张英彬登记。2.同案人王平、张英彬、刘学鑫、凌冬梅的供述，均证实“淘世界商务有限公司”是徐国宾开的，这个公司主要负责银行卡买卖，王平、刘学鑫、张英彬、古安帮和凌冬梅都是帮徐国宾做事的，都听徐国宾的安排。王平在徐国宾公司主要负责收卡、验卡，并把相关信息制作表格登记到电脑里，还负责记数、公司开销的记账，张英彬、刘学鑫主要是在店里负责收卡、验卡、登记信息和寄卡等，古安帮和凌冬梅两个人不怎么懂电脑，他们只负责收卡、邮寄银行卡、看好公司、打扫卫生和开车。钟明华和乐灿有自己的工作，会在外面收银行卡后卖给徐国宾，平时会介绍人卖卡给徐国宾。收购来的银行卡必须是徐国宾指定的银行办理的，而且还需要联通号码进行绑定及开通U盾，这些都是要设置徐国宾要求的密码，其中银行卡密码设置为147258，U盾密码设置为ab147258，另外还需要卖卡人的身份证正反照片。3.同案人钟明华、乐灿的供述，均证实他们会在外面收购卡或介绍别人到徐国宾那里卖卡的事实。同时证实，“淘世界电子商务有限公司”的老板系徐国宾，而王平、张英彬和刘学鑫三个人负责对乐灿和钟明华送来的卡进行登记、验卡，而古安帮和凌冬梅一般就在看管公司、打扫卫生和帮徐国宾开车，钟明华和乐灿一样都不是徐国宾公司的员工，平时会介绍人来卖卡赚取差价。四、被告人古安帮的供述，证实他从2019年1月份开始在徐国宾的赣州淘世界电子商务有限公司上班，徐国宾的淘世界电子商务公司实际上就是通过买卖他人的银行卡、U盾赚钱，古安帮在徐国宾公司工作期间，平时帮忙看管下公司和打扫卫生，徐国宾出门的时候帮他开车。在淘世界电子商务公司里，王平、张英彬、刘学鑫主要负责对收购来的银行卡进行登记、验卡、邮寄卡，另外王平还负责管理公司的账目，而凌冬梅和古安帮则是帮忙看管一下公司，打扫卫生，出门的时候帮徐国宾开车，钟明华和乐灿主要负责介绍人卖银行卡给徐国宾从中赚取差价。五、现场勘查笔录、刑事摄影照片、辨认笔录，证实淘世界电子商务有限公司的位置、现场情况，以及对徐国宾、王平、张英彬、刘学鑫、凌冬梅、古安帮、钟明华、乐灿的辨认情况。六、电子数据：远程勘验工作记录复印件2份、网盘明细表、出货清单、客户信息、电子证据检查记录，证实收购的银行卡及其相关信息，以及提取凌冬梅、王平、刘学鑫、张英彬的手机通讯录、文档、图片、视频等记录。上述证据来源合法，内容客观真实、与本案有关联，经被告人古安帮质证无异议，本院予以确认。本院认为，被告人古安帮伙同他人收购并持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。依照法律规定，处三年以上十年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。被告人古安帮具有前科、劣迹，酌定从重处罚。鉴于被告人古安帮案发后主动向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，具有自首情节，依法可以从轻处罚；被告人古安帮认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关提出的量刑意见，符合法律规定，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人古安帮犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月9日至2023年5月8日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  黄忠信人民陪审员  袁德浩人民陪审员  李燕玉二〇二〇年九月三十日法官助理熊婷芳书记员潘广林附本案相关刑事法条《中华人民共和国刑法》：第一百七十七条第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。