重庆市云阳县人民法院刑 事 判 决 书(2020)渝0235刑初68号公诉机关重庆市云阳县人民检察院。被告人胡腾宇，男，1986年9月24日出生于重庆市云阳县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地重庆市云阳县，现住重庆市江**。因犯聚众斗殴罪，于2011年12月6日被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月29日被云阳县公安局民警抓获，同月31日被云阳县公安局刑事拘留，2019年9月30日被执行逮捕。现羁押于云阳县看守所。辩护人唐云，重庆洲同律师事务所律师。辩护人罗林，重庆智豪律师事务所律师。重庆市云阳县人民检察院以云检刑诉〔2020〕45号起诉书、云检刑变诉〔2020〕7号变更起诉决定书指控被告人胡腾宇犯诈骗罪，于2020年3月2日向本院提起公诉。本院受理后，因全国突发新型冠状病毒肺炎疫情，本案依法中止审理。本案恢复审理后，本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。重庆市云阳县人民检察院指派检察官龙海燕、张瀚出庭支持公诉，被告人胡腾宇及其辩护人唐云、罗林，被害人宋某1，侦查人员罗某某到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市云阳县人民检察院指控，2019年3月至7月期间，被告人胡腾宇以合作经营“冲贷”业务或借款为由，诈骗被害人宋某1累计1400864.79元（本案币种均为人民币，原指控诈骗金额为1478625元，庭审过程中变更指控诈骗金额为1400864.79元），并通过高消费、赌博等方式挥霍一空。2019年8月29日19时许，被告人胡腾宇在重庆市沙坪坝区被抓获归案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了报案登记表、抓获经过、立案决定书、户籍资料、银行业务凭证等书证；证人冉某、陈某1等人的证言;被害人宋某1的陈述；被告人胡腾宇的供述和辩解等证据。重庆市云阳县人民检察院认为，被告人胡腾宇以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡腾宇将诈骗所得部分用于赌博，酌情可以从重处罚；被告人胡腾宇有犯罪前科，酌情可以从重处罚。被告人胡腾宇违法所得的一切财物，根据《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，应当责令退赔。建议判处被告人胡腾宇有期徒刑十一年至十二年，并处罚金。被告人胡腾宇辩称，公诉机关指控的金额不属实，其与被害人之间属于借贷关系，不构成诈骗罪。辩护人提出的辩护意见是被告人与被害人之间系民间借贷关系，被告人没有非法占有的故意，不构成诈骗罪，请求判决被告人无罪。经审理查明，2019年3月左右，被告人胡腾宇与宋某1商议合作经营冲贷业务，由宋某1负责提供资金给胡腾宇，胡腾宇将资金拆借给缺乏资金而急需还贷的银行客户，银行客户还贷之后再将借款及利息偿还给胡腾宇。2019年3月至7月期间，被告人胡腾宇假借需要冲贷或借款为由，累计诈骗宋某11400864.79元，并将其挥霍一空。2019年8月29日，被告人胡腾宇被公安机关抓获归案。上述事实，有公诉机关提供、出示的下列证据予以证实：1.报警案件登记表、受案登记表、立案决定书，证明2019年8月10日，被害人宋某1向云阳县公安局报案，公安机关依法立案侦办。2.户口证明，证明被告人胡腾宇身份。3.抓获经过，证明被告人胡腾宇于2019年8月29日被公安机关抓获归案。4.银行记录及情况说明、记录汇总，证明胡腾宇、宋某1通过银行、微信、支付宝转账，收支相互抵扣后，宋某1被诈骗金额为1400864.79元。2019年3月8日，宋某1向胡腾宇转账14500元；2019年3月11日，宋某1又向胡腾宇转账50000元，之后双方资金互有往来。另外，该诈骗金额不包括宋某1利用胡腾宇账户支付及收取杨某某、刘某1、蒲某1、李某某、张某某的款项。5.证人冉某的证言及转账记录，证明其找胡腾宇借款共有三次，第一次是2019年5月8日借了15万，第二次是2019年5月22日借款12万，上述二次均给付了利息。还有一次借款当天就归还了。胡腾宇喜欢赌博好多年，连澳门赌场都去过。7月，宋某1打电话向其了解胡腾宇做冲贷的情况，其告知胡腾宇没有跟他做冲贷，宋某1就说胡腾宇从他那里骗走了155万。6.电话记录、转账记录（胡某1、胡某2），证明胡腾宇收到宋某1的转账后，支付相应消费后，又都转入其名下。7.办案说明（向某某、曹某某、刘某1）、出入境记录、情况说明（夏某某），证明胡腾宇将违法所得用于赌博、打赏他人等挥霍活动，以及被他人诈骗78268.88元。8.信贷报告，证明胡腾宇有多次违约不良记录。9.证人陈某2的证言，证明胡腾宇让宋某1将款项转给陈某2，并叫陈某2扣除原先赊购的高档香烟款后，将余下款项转给他。10.证人陈某3的证言及情况说明，证明二人系夫妻，胡腾宇长期找她要钱，她名下的银行卡、信用卡也是胡腾宇在使用，其还在帮助还账。胡腾宇将宋某1的钱拿去用了和赌了，共欠了155万元。胡腾宇喜欢赌博。11.证人陈某1的证言，证明其没有和胡腾宇合伙搞冲贷业务。二人均在云阳世勇建材有限公司入有股份，但胡腾宇占股只有5%，每月大概能分１万元。他听胡腾宇说在澳门赌博输了不少钱。12.证人蒲某2的证言，证明其曾经通过胡佳明向胡腾宇借过30万元，一周后返还，没有支付利息。13.证人蒲某1的证言，证明宋某1利用胡腾宇账户过账的情况。蒲某1向宋某1借过10万元，宋某1安排人向其卡上打了10万元。蒲某1让张某某将借款10万元归还到胡腾宇的银行卡上的。14.证人陈某4的证言，证明陈某1、胡腾宇等人投资的石场，陈某4占股13.5%。胡腾宇投入的资金大约7万元，只占石场股份的5%，分红仅四五万元，且该石场到2020年6月将被收回，收益只能勉强回本。15.证人刘某2的证言，证明其与胡腾宇合伙成立了长滩建材销售公司，但胡腾宇并未出资，该公司因发改委的手续很难办到，能否顺利营业还无法确定。胡腾宇爱好赌博，连澳门这些地方都去赌过，七八年前还欠他七八万，也要不回来了，胡腾宇还欠亲戚朋友至少上百万元。16.证人汪某某的证言，证明胡腾宇断断续续找他借了二三十万没有归还，他在外面起码欠了几百万，没什么固定收入和资产，欠了一屁股的债。他在外面做生意无外乎两个，一个是老县城那边的“郑万高铁”项目碎石厂，他只占小股，根本没有太多收入，2020年6月份左右碎石厂也搞不成了，高铁项目要收尾了；另外一个是堰坪里面准备搞个石场，但没有开工，虽然注册拿到了环评，但现在不可能去发改委备案。他喜欢赌博，去澳门和柬埔寨赌了几次，输了不下几百万，在澳门输了钱连路费都没有，还是汪某某担保借的三万。17.证人邹某某的证言，证明他和胡腾宇从小一起长大的，认识胡腾宇的人都知道他喜欢赌博，他和胡腾宇一起到澳门赌场去赌过两次，胡腾宇自己说的是输了几十万，另外在手机上也在搞网络平台赌博，输了可能有上百万。胡腾宇在被抓之前，给他说过，在宋某1那里弄了些钱，本来是准备去冲贷的，结果后来没有搞，把钱用了，就给自己挖了个坑，欠了宋某1150几万。18.侦查人员罗某某的证言，证明被告人在公安机关供述稳定，承认涉案150多万元，但只认可诈骗了90万元。被告人没有什么资产，石厂经营状况也不好。19.被害人宋某1的陈述，证明2019年3月，胡腾宇找到他说认识冉某，有资源搞冲贷。宋某1出资，胡腾宇出面操作，赚取的利息他分70%，胡腾宇分30%。2019年3月8日，第一笔他就转了145500元到胡腾宇账户上，到期后胡腾宇以有新业务为由，一直将本金拖欠起。后面陆续向胡腾宇转账，现累计还欠他155万元。胡腾宇为了不穿帮，只给了利息，钱全部被挥霍了。20.被告人胡腾宇的供述与辩解，其供述2019年2、3月份，宋某1找到他，让其联系冉某给二人介绍一些冲贷业务。他就找冉某说这个事，冉某同意了。3月初，他就给宋某1说冉某那儿有笔15万元的冲贷业务，宋某1就转了14多万元给他，实际上是他自己有急用。后头胡腾宇找冉某做了几笔冲贷业务，其中有两笔10万元和一笔15万元的，还有一笔没有做成，他就把这些钱拿去用了。其余十几次都以冲贷的名义骗宋某1打钱，实际上根本没有用于冲贷，而是拿去消费和赌博。其在“营口商贸”和“宏明商贸”两个赌博平台账户充了30几万，被一个姓夏的女人在一个理财平台骗了17万左右。为了不让宋某1发觉被骗，他就假装冲贷赚来有利息，并按时打给宋某1，后面骗的钱越来越多，挥霍一空后就还不上了。他累计欠宋某1155万左右，但其中60万左右属于借款，90万元左右属于诈骗。本院认为，被告人胡腾宇实施了欺骗行为。被告人胡腾宇在公安机关供述第一次骗取宋某1钱财时，即以冲贷为名，将款项骗来自用，并认可大部分款项系其诈骗所得，并将所得部分用于赌博。被告人胡腾宇在庭审中翻供，但不能合理说明理由。根据证人冉某、汪某某、陈某3、陈某2等人的证言及转账记录等证据，足以说明被告人没有经济能力，从宋某1处所获款项被其挥霍一空。被告人庭前供述与上述证据能相互印证，能够证明被告人从被害人处所获款项没有被其用于正常经营，而是进行了挥霍，其主观上具有非法占有的目的。被告人在无力偿还的情况下，通过支付少额本金及利息，以冲贷或借贷名义骗取被害人转账，实施了虚构事实、隐瞒真相的欺诈行为，其行为构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人及辩护人提出被告人不构成犯罪的辩解及辩护意见，本院不予采纳。关于诈骗数额。被告人通过偿还部分款项或支付少额利息方式，诱使被害人持续转账进行诈骗。上述行为只是其实施诈骗的手段，被告人无论以冲贷名义，或是以借款名义，其主观上均具有非法占有的目的。被告人辩称属于正常借贷，与事实不符，本院不予采纳。公诉机关采取有利于被告人的原则，将收付款差额1400864.79元认定为诈骗数额，该计算方式合法，本院予以采纳，并认定被告人的诈骗数额为特别巨大。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人胡腾宇犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月29日起至2030年8月28日止。罚金限本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴纳。）二、被告人胡腾宇于本判决发生法律效力之次日起十日内退赔被害人宋某1人民币一百四十万零八百六十四元七角九分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王 林人民陪审员 王 华人民陪审员 秦 芳二〇二〇年九月四日法官 助理 张 雷书 记 员 雷童琼