天津市宝坻区人民法院刑 事 判 决 书(2019)津0115刑初395号公诉机关天津市宝坻区人民检察院。被告人周孟东，男，1972年12月10日出生，天津市宝坻区人，汉族，中共党员，高中文化，住天津市宝坻区。2018年9月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局宝坻分局刑事拘留，同年10月26日被执行逮捕。现羁押于天津市宝坻区看守所。辩护人曹崇佐，天津津宝律师事务所律师。被告人张建钢，男，1972年6月23日出生，天津市宝坻区人，汉族，大专文化，户籍地为天津市宝坻区，住天津市宝坻区宝平街道新苑小区**楼6门**。2018年10月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局宝坻分局取保候审。现在居住地候审。天津市宝坻区人民检察院以津宝检公诉刑诉〔2019〕365号起诉书及津宝检公诉刑变诉〔2020〕1号变更起诉决定书指控被告人周孟东、张建钢犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市宝坻区人民检察院指派检察员毕文丽出庭支持公诉，被告人周孟东及其辩护人曹崇佐、被告人张建钢到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市宝坻区人民检察院指控，2016年1月至2018年8月间，被告人周孟东在担任期间，伙同该营业部团队经理张建钢，未经批准，向社会不特定公众公开宣传融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司推出的理财产品，并许诺高额利息，为融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司非法吸收公众存款，吸收78名投资人存款共计人民币1504.77万余元。公诉机关就起诉指控的上述事实，向法庭出示了书证物证、集资参与人的证言、审计报告等相关证据，认为被告人周孟东、张建钢的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。二被告人主动投案，到案后如实供述犯罪事实，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首。建议判处周孟东有期徒刑二年六个月至四年六个月，并处罚金；建议判处张建钢有期徒刑二年至四年，并处罚金。被告人周孟东、张建钢对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪。被告人周孟东的辩护人对公诉机关的指控无异议，提出本案系单位犯罪，被告人周孟东属从犯，且其属自首，希望法庭对其减轻处罚并适用缓刑考验。经审理查明，2016年1月至2018年8月期间，被告人周孟东在担任期间，伙同担任该营业部团队经理的被告人张建钢，未经批准，向社会不特定公众公开宣传融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司推出的理财产品，并许诺高额回报，为融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司非法吸收公众存款，吸收78名投资人存款共计人民币1504.77万余元，投资损失金额人民币1437.867万元。被告人周孟东违法所得人民币40万元，被告人张建钢违法所得人民币14万元。2018年8月17日、2018年9月21日，被告人张建钢、周孟东分别主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。被告人张建钢主动退缴非法所得人民币14万元。上述事实，被告人周孟东、张建钢在开庭审理过程中均无异议，并有被告人的供述与辩解，公安机关的案件来源及抓获经过，搜查、扣押笔录，电脑等物证，公司营业执照等工商登记材料，信息咨询与管理服务协议及委托扣款授权书、涉案资金银行账目明细，电子数据，证人李某的证言，集资参与人的陈述，天津丽达有限责任会计师事务所专项审核报告等证据证实，以上证据，经庭审质证，被告人、辩护人对上述证据均无异议，证据合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人周孟东、张建钢伙同他人违反国家金融管理秩序，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人犯罪罪名成立，本院予以支持。鉴于依据现有证据，尚不能在本案中对融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司的相关行为进行司法评价，且融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司天津宝坻营业部设立的目的即为非法吸收公众存款，不符合单位犯罪的法律规定，对辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，本院不予采纳。被告人周孟东、张建钢不是融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司的实际控制人，不是本案非法集资行为的策划者，并不实际占有、支配非吸所得，对被吸揽资金无控制、处分行为，起次要作用，均应依法认定为从犯。二被告人主动投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，属自首。对辩护人所提对被告人周孟东减轻处罚的辩护意见，本院酌情采纳。另涉案吸揽的资金由融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司实际控制，故集资参与人的损失额应由该公司承担退赔责任。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款的规定，判决如下：一、被告人周孟东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月21日起至2021年3月20日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）被告人张建钢犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴。）二、被告人张建钢退缴人民币十四万元，与扣押在案的财物，一并依法返还集资参与人。三、继续追缴被告人周孟东违法所得人民币四十万元，依法返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  张朝晖审 判 员  胡艳阳人民陪审员  曹明娟二〇二〇年九月二十三日书 记 员  曾庆颖附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。