河南省平舆县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）豫1723刑初762号 公诉机关平舆县人民检察院 被告人巨保中，男，1958年1月31日出生，汉族，高中文化，退休人员，住河南省济源市。2018年5月19日因拒不履行法院判决被平舆县公安局刑事拘留，同年6月6日被公安机关变更为取保候审措施。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪2019年3月29日到主动平舆县公安局经侦大队投案自首，同日被平舆县公安局刑事拘留，2019年4月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经平舆县人民检察院批准逮捕，同日由平舆县公安局执行逮捕。 辩护人李申，河南日月星律师事务所律师。 被告人麻俊民，男，1953年6月7日出生，汉族，高中文化，中共党员，退休干部，户籍所在地河南省平舆县，现住平舆县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪2019年3月6日主动到平舆县公安局经侦大队投案自首，同日被平舆县公安局刑事拘留。2019年4月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经平舆县人民检察院批准逮捕，次日由平舆县公安局执行逮捕。 辩护人刘凌，河南北纬律师事务所律师。 平舆县人民检察院以平检二部刑诉﹝2019﹞14号起诉书指控被告人巨保中、麻俊民涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月14日向本院提起公诉，本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平舆县人民检察院指派检察员霍建立、杜慧娜出庭支持公诉，投资人秦勇、张雪峰委托的诉讼代理人张应利、被告人巨保中及其辩护人李申、被告人麻俊民及其辩护人刘凌到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年至2015年期间，济源市金港特纤科技、驻马店市中欣农业产品、驻马店泌阳旷达实业等公司未经相关金融部门许可，通过被告人麻俊民等人在平舆县以高额利息为诱饵，采取悬挂标语、口头相传等方式，向不特定人群宣传吸收资金活动，与投资人签订借款合同，约定借款期限和借款利息。经查济源市金港特纤科技有限公司（法人巨保中）在平舆县非法吸收公众存款5468.96万元，用于济源市金港特纤科技有限公司筹建、产品项目开发等；驻马店市中欣农业产品有限公司（法人葛国强）在平舆县非法吸收公众存款328.8万元，用于确山县鲍棚社区新社区建设等项目支出；驻马店市泌阳旷达实业有限公司（法人蔡芳策已去世）在平舆县非法吸收公众存款205.9万元，用于矿山开采等项目支出。其中济源市金港特纤科技有限公司（法人巨保中）经麻俊民在平舆县非法吸收公众存款420.1万元，驻马店市中欣农业产品有限公司（法人葛国强）经麻俊民在平舆非法吸收公众存款167.4万元，驻马店市泌阳旷达实业有限公司（法人蔡芳策已去世）经麻俊民在平舆县非法吸收公众存款131.4万元。上述非法吸收资金数额经驻马店市正泰会计律师事务所有限公司鉴定认可。后公诉机关将济源市金港特纤科技有限公司（法人巨保中）在平舆县非法吸收公众存款数额变更为5696.86万元，济源市金港特纤科技有限公司（法人巨保中）经麻俊民在平舆县非法吸收公众存款数额变更为467.1万元，驻马店市中欣农业产品有限公司（法人葛国强）经麻俊民在平舆县非法吸收公众存款数额变更为211.8万元，驻马店市泌阳旷达实业有限公司（法人蔡芳策已去世）经麻俊民在平舆县非法吸收公众存款数额变更为205.9万元。 为证实上述指控，公诉机关向本院提交有被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、鉴定结论、视频光盘以及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人巨保中、麻俊民未经有关金融部门批准，采取高息为诱饵，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时二被告人触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，系共同犯罪。案发后，二被告人主动到司法机关投案自首，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起诉讼，请依法判处。 投资人张雪峰、秦勇委托的诉讼代理人张应利诉称：1.公诉机关指控被告人巨保中、麻俊民犯非法吸收公众存款罪定性不当，应以集资诈骗罪追究二被告人的刑事责任并从重处罚。2.被告人巨保中、麻俊民在庭审中对自己的犯罪事实未完全如实供述且认罪态度不好，其行为依法不予以认定为自首。 被告人巨保中对起诉书指控的事实、罪名均无异议，自愿认罪认罚并签署认罪认罚具结书。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名不持异议，并提出以下辩护意见：1.被告人巨保中具有自首情节；2.被告人巨保中认罪认罚并签署认罪认罚具结书；3.鉴定机构出具的专项审计报告中有部分到期合同转为新合同，存款数额存在重复计算，应在被告人巨保中吸收存款的总数额中予以扣除；4.本案中有88.5万元的借款合同，没有银行转账凭证，不能证实是被告人巨保中实际吸收；5.巨保中没有犯罪前科，且取得受害人的谅解。 被告人麻俊民对起诉书指控的事实、罪名均无异议，自愿认罪认罚。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名不持异议，并提出以下辩护意见：1.本现没有证据证明驻马店市中欣农业产品有限公司和驻马店泌阳旷达实业有限公司涉嫌犯罪，被告人麻俊民帮助两个公司向社会借款用于单位运营的行为不构成犯罪，被告人麻俊民为两公司吸收的资金认定为非法公众存款没有法律依据。2.指控被告人麻俊民非法吸收公众存款的数额，应当扣减其本人已经归还的和其本人投资的钱款；3.被告人麻俊民在共同犯罪中系从犯，应从轻或者减轻处罚。4.被告人麻俊民主观恶性不大，社会危害性较小。综上，建议法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明： 被告人巨保中于2006年11月16日注册成立了济源市金港锌业有限公司，2014年6月30日注册成立了济源市金港特纤科技有限公司。2013年至2015年期间，被告人巨保中在未取得政府部门或者相关金融机构许可的情况下,利用高息为诱饵,以上述二公司名义通过被告人麻俊民等人在平舆县面向不特定社会公众进行宣传,与投资人签订借款合同，约定借款期限和借款利息，向不特定人员非法吸收公众存款。部分款项用于厂区建设、购买设备、原材料等项目,部分款项用于支付存款利息。因资金链断裂，无法归还投资人到期本金及利息。2019年6月4日，经驻马店市正泰会计事务所驻正泰会鉴字[2019]第018号司法会计鉴定，2013年至2015年济源市金港特纤有限公司和济源市金港锌业有限公司在平舆县吸收已查实的484人存款本金5696.86万元，其中原存款到期转存416万元。截止目前已还投资人本金5万元，返还投资人利息15.3965万元，未归还本金5676.4635万元。济源市金港特纤科技有限公司支付的业务经理及联络人劳务费共计1280.6228万元。 被告人麻俊民在明知济源市金港锌业有限公司和济源市金港特纤科技有限公司在无相应存款资质情况下，以支付高息为诱饵，在平舆县以济源市金港锌业有限公司和济源市金港特纤科技有限公司名义与出借人签订借款合同，向社会不特定群众吸收存款。2019年6月4日，经驻马店市正泰会计事务所驻正泰会鉴字[2019]第018号司法会计鉴定，被告人麻俊民在平舆县为济源市金港锌业有限公司和济源市金港特纤科技有限公司吸收已查实的87人存款本金共计467.1万元。截止目前，被告人麻俊民退还投资人本金47万元，公司归还投资人本金5万元，返还投资人利息15.3965万元，未归还本金399.7035万元。被告人麻俊民在为济源金港锌业有限公司和济源金港特钎有限公司吸收公众存款期间所得劳务费为186.0750万元。 被告人麻俊民在明知驻马店市中欣农业产品有限公司在无相应存款资质情况下，以支付高息为诱饵，在平舆县以驻马店市中欣农业产品有限公司葛国强（借款人）名义与出借人签订借款合同，向社会不特定群众吸收。2019年6月4日，经驻马店市正泰会计事务所驻正泰会鉴字[2019]第018号司法会计鉴定，被告人麻俊民在平舆县为驻马店市中欣农业产品有限公司吸收已查实的56人存款共计211.8万元。截至目前麻俊民退还投资人本金44.4万元，投资人已得利息为6.4489万元，未归还本金为160.9511万元。 被告人麻俊民在明知驻马店泌阳旷达实业有限公司和驻马店市成达饲料有限公司无相应存款资质情况下，以支付高息为诱饵，在平舆县分别以驻马店泌阳旷达实业有限公司（借款人）和驻马店市驿城区飞达养殖有限公司（担保人）、驻马店市成达饲料有限公司（借款人）和驻马店市腾达实业有限公司（担保人）名义与出借人签订借款合同，向社会不特定群众吸收存款。2019年6月4日，经驻马店市正泰会计事务所驻正泰会鉴字[2019]第018号司法会计鉴定，被告人麻俊民在平舆县为驻马店泌阳旷达实业有限公司和驻马店市成达饲料有限公司吸收已查实的61人存款共计205.9万元。截至目前，投资人已得存款利息7.4245万元，麻俊民退还投资人本金74.5万元，未归还本金为123.9755万元。 综上，被告人麻俊民在平舆县为上述公司共吸收存款884.8万元，其本人退还投资人本金165.9万元，未归还本金684.6301万元。被告人麻俊民获得劳务费为186.0750万元。 上述事实，被告人巨保中、麻俊民在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人麻俊民、巨保中户籍证明、中共平舆县玉皇庙乡委员会证明、中共北海街道纸方居民委员会支部委员会证明、平舆县公安局解放街派出所前科证明、济源市北海社区警务大队证明、济源市金港特纤科技有限公司债权人请愿书、平公（刑）拘字［2018］10011号拘留证、平公取保字［2018］10107号取保候审决定书、平舆县公安局到案经过、济源市金港特纤科技有限公司营业执照、济源市金港锌业有限公司营业执照、济源市金港特纤科技有限公司在平舆县的借款证明、驻马店市泌阳旷达实业有限公司营业执照、济源市金港特纤科技有限公司彩色宣传图画、济源农商银行人力资源部关于巨保中的工作履历证明、银行交易明细单、对追究被告人刑事责任的群众联合签名信、各投资人的借款合同、借据、担保函、还款计划书、收款收据等书面文书、平公（经）封字［2019］0036号查封决定书等书证；被告人巨保中、麻俊民供述和辩解；投资人郭金斗、栗开印、郑国亭、王国兵、田雪平、苗现民、吴学荣、苗俊清、杨志学、王义德等人的陈述；证人宋新泽、卢某、岳某、金子华等人的证言；驻正泰专审字【2019】第064号专项审计报告、驻正泰专审字【2019】第018号其他审计报告；视听资料等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人巨保中在未取得政府部门或者相关金融机构许可的情况下,利用高息为诱饵,以公司名义通过被告人麻俊民等人在平舆县面向不特定社会公众进行宣传,非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序的事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人麻俊民明知其所宣传的公司无相应存款资质，以支付高息为诱饵，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序的事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。同时二被告人系共同犯罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。关于诉讼代理人所提指控被告人巨保中、麻俊民犯非法吸收公众存款罪定性不当，应以集资诈骗罪追究二被告人的刑事责任并从重处罚的意见。经查，本案证据不足以证明被告人巨保中、麻俊民的行为符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定,不能认定其具有非法占有的目的,对诉讼代理人的意见,本院不予采纳。关于诉讼代理人所提被告人巨保中、麻俊民在庭审中对自己的犯罪事实未完全如实供述且认罪态度不好，其行为依法不予以认定为自首的意见。经查，根据刑法第六十七条第一款之规定，犯罪后自动投案，如实供述自己罪行的，系自首。本案中，被告人巨保中、麻俊民案发后主动到平舆县公安局经侦大队投案，并如实供述本人非法吸收公众存款的事实，符合自首的条件，应依法认定为自首，诉讼代理人的意见本院不予采纳。部分投资人对被告人巨保中的行为表示了谅解。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人麻俊民的辩护人所提起诉书指控麻俊民非法吸收公众存款的数额，应当扣减其本人已经归还的钱款和自己的存款的意见。经查，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。”据此，被告人麻俊民案发前后已经归还的钱款不应扣除，而是在量刑时作为量刑情节予以酌情考虑。同时根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，未向社会公众宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款，但根据庭审查明的情况，本案不符合该规定，辩护人的辩护意见本院不予采纳。辩护人所提被告人麻俊民在共同犯罪中系从犯，应从轻或者减轻处罚的意见。经查，被告人麻俊民在共同犯罪中表现积极，对犯罪行为的完成起到了不可或缺的推动和促成作用，其行为不符合从犯的法律规定，不应认定为从犯，辩护人的辩护意见与本案事实不符，本院不予采纳。被告人麻俊民在共同犯罪中的具体情节及罪责，可在量刑时予以酌情考虑。关于辩护人所提现没有证据证明驻马店市中欣农业产品有限公司和驻马店泌阳旷达实业有限公司涉嫌犯罪，被告人麻俊民帮助该单位向社会借款用于单位运营的行为不构成犯罪的意见。经查，被告人麻俊民明知该公司无相应存款资质情况下，以支付高息为诱饵，向社会不特定群众吸收存款数额巨大，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，辩护人的辩护意见不符合法律规定，本院不予采纳。被告人巨保中的辩护人所提有部分到期合同转为新合同，指控被告人巨保中吸收存款的数额存在重复计算的意见。经查，根据2019年1月30日最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条之规定：“集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节予以酌情考虑。”据此，被告人巨保中吸收存款的数额中包含的合同到期转存的数额不予扣除，但在量刑时作为量刑情节酌情予以考虑。辩护人的辩护意见与法律规定不符，本院不予采纳。被告人巨保中的辩护人所提本案中有88.5万元的借款合同，没有银行转账凭证，不能证实实际吸收的意见，因辩护人没有提交其他证据予以证明，该辩护意见本院不予采纳。结合犯罪事实、性质、量刑情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人巨保中犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月29日起至2027年3月28日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人麻俊民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月6日起至2022年3月5日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人巨保中、麻俊民未退还的本金予以继续追缴，返还集资参与人(集资参与人名单、数额详见济源市金港特纤科技等公司非法吸收公众存款案驻正泰会鉴字[2019]第018号鉴证报告)。 四、对被告人麻俊民的违法所得186.0750万元依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  李心春 审 判 员  徐 腾 人民陪审员  李玉华 二〇二〇年九月三十日 书 记 员  孙占柱