重庆市万州区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)渝0101刑初19号 公诉机关重庆市万州区人民检察院。 被告人顾松，男，1980年8月21日出生于江苏省徐州市，汉族，初中文化，无业，住江苏省徐州市泉山区。2013年11月14日因犯信用卡诈骗罪被江苏省徐州市泉山区人民法院判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000元，于2018年4月6日刑满释放。因涉嫌盗窃罪，于2019年4月20日被重庆市万州区公安局刑事拘留，2019年4月23日经批准延长羁押期限至2019年5月20日，2019年5月28日被执行逮捕,现羁押于重庆市万州区看守所。 辩护人冉燕，重庆凯豪律师事务所律师。 被告人方洋洋，男，1987年4月16日出生于江苏省徐州市，汉族，初中文化，无业，住江苏省徐州市铜山区。2011年2月14日因犯强奸罪、容留他人吸毒罪被江苏省徐州市铜山区人民法院判处有期徒刑八年六个月，剥夺政治杈利一年，并处罚金人民币5000元，于2016年6月30日刑满释放。因涉嫌盗窃罪，于2019年4月20日被重庆市万州区公安局刑事拘留，2019年4月23日经批准延长羁押期限至2019年5月20日，2019年5月28日被执行逮捕,现羁押于重庆市万州区看守所。 辩护人熊道银，重庆吾耀律师事务所律师。 被告人周振，男，1992年3月20日出生于江苏省徐州市，汉族，初中文化，无业，住江苏省徐州市云龙区。2014年7月25日因犯聚众斗殴罪被江苏省徐州市铜山区人民法院判处有期徒刑三年三个月，于2017年5月27日刑满释放。因涉嫌盗窃罪，于2019年4月20日被重庆市万州区公安局刑事拘留，2019年4月23日经批准延长羁押期限至2019年5月20日，2019年5月28日被执行逮捕,现羁押于重庆市万州区看守所。 辩护人向举，重庆谦合谦律师事务所律师。 被告人尚何强，男，1987年6月25日出生于苏省徐州市，汉族，初中文化，无业，住江苏省徐州市铜山区。2014年7月29日因犯盗窃罪被江苏省徐州市铜山区人民法院判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币10000元，于2015年10月18日刑满释放。因涉嫌盗窃罪，于2019年5月14日被重庆市万州区公安局刑事拘留，2019年5月17日经批准延长羁押期限至2019年6月13日，2019年5月28日被执行逮捕,现羁押于重庆市万州区看守所。 指定辩护人朱爽爽，重庆奎龙律师所律师。 指定辩护人易诗韵，重庆奎龙律师所律师。 被告人陈晨，男，1990年12月22日出生于江苏省徐州市，汉族，初中文化，无业，住江苏省徐州市铜山区。2015年1月23日因吸毒被江苏省徐州市公安局行政拘留十五日;2015年4月8日因犯容留他人吸毒罪被江苏省徐州市铜山区人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币5000元，于2015年9月8日刑满释放。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年4月16日被浙江省温州市公安局瓯海区分局刑事拘留，2019年4月17日经批准延长羁押期限至2019年5月17日，2019年5月23日被浙江省温州市公安局瓯海区分局执行逮捕,现羁押于重庆市万州区看守所。 指定辩护人李丹，重庆奎龙律师事务所律师。 被告人张政权（绰号:“小张伟”），男，1996年7月21日出生于山西省翼城县，汉族，中专文化，无业，住北京市通州区（户籍登记地址：山西省临汾区）。因涉嫌盗窃罪，于2019年4月13日被河北省枣强县公安局刑事拘留，同日决定指定被告张政权在枣强县骏怡酒店监视居住，4月19日被河北省枣强县公安局刑事拘留，5月17日被河北省枣强县公安局执行逮捕,现羁押于重庆市万州区看守所。 指定辩护人金敦权，重庆奎龙律师事务所律师。 被告人谢晨光，男，1990年9月27日出生于河南省安阳市，汉族，大专文化，无业，住河南省鹤壁市（户籍登记地址：河南省安阳市。因涉嫌盗窃罪，于2019年5月3日被重庆市万州区公安局刑事拘留，2019年5月6日经批准延长羁押期限至2019年6月2日，2019年5月28日被局执行逮捕,现羁押于重庆市万州区看守所。 指定辩护人谭荣，重庆奎龙律师事务所律师。 重庆市万州区人民检察院以渝万州检刑诉〔2019〕1152号起诉书指控被告人顾松、方洋洋、周振、尚何强、陈晨、张政权、犯信用卡诈骗罪、被告人谢晨光犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市万州区人民检察院检察官邬小军，被告人顾松及其辩护人冉燕，被告人方洋洋及其辩护人熊道银、李小峰，被告人周振及其辩护人向举，被告人尚何强及其辩护人易诗韵，被告人陈晨及其辩护人李丹，被告人张政权及其辩护人金敦权，被告人谢晨光及其辩护人谭荣到庭参加诉讼。期间因不能抗拒的原因中止审理。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强、陈晨、谢晨光的犯罪事实： 2018年12月，被告人顾松在网上与一QQ号码为1402×370(真实姓名不详，在逃)取得联系。2019年1月左右，告知被告人顾松，一位来自马来西亚的“×”(真实姓名不详，在逃)有一专门负责采集银行卡卡号、密码和磁条信息的“团队”，如果顾松愿意加入，“×”便负责提供银行卡的卡号、密码、磁条等信息，由顾松负责复制并使用他人的银行卡购买黄金，所购黄金变卖的款项按照5:2:2:1(即“×”分5成，分2成，顾松分2成，剩余的1成作为黄金买卖中的折损)的比例分成。被告人顾松同意的条件后，并表示愿意加入。 2019年2月，顾松从网上购买了用于复制银行卡读卡器、打卡机以及带有磁条的空白银行卡等物品，并邀约了被告人方洋洋、周振参与，被告人方洋洋、周振又分别邀约了被告人尚何强、陈晨。顾松按照从处获悉的信息，使用空白卡复制银行卡后，交由方洋洋、周振二人刷卡购买黄金。方洋洋、周振、尚何强、陈晨遂一同驾车到达购买的黄金店铺，由方洋洋、周振在车内等候，尚何强、陈晨分别到金店选购黄金，并将选购的价格告知方洋洋，方洋洋再转告至顾松，顾松再转告。将刷卡金额和密码告知顾松，顾松通过方洋洋转告至尚何强、陈晨。尚何强、陈晨二人依照指示购买黄金后交与方洋洋、周振将黄金变卖，所获赃款由方洋洋按照事先约定的比例，以手机银行转账的方式，转移至提供的卡号为6210×8220（户名为韩某）、卡号为6212×6697（户名为虞某）等多个银行账户。自2019年3月22日至2019年4月16日期间，被告人顾松、方洋洋、周振、尚何强、陈晨在江苏省徐州市、淮安市、南京市、山东省济南市、泰安市等地，使用多个复制的银行卡盗刷卡内资金，用于购买黄金变现获利。其中，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强共同盗刷资金共计人民币1006509.43元，被告人陈晨参与盗刷资金共计人民币421710.70元。具体犯罪事实如下： 1、2019年3月22日，在江苏省徐州市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强、陈晨使用复制的银行卡，从持卡人张某持有的一张中国建设银行卡内盗刷人民币81799.05元。 2、2019年3月23日，在江苏省淮安市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强、陈晨使用复制的银行卡，从一张中国建设银行卡内盗刷人民币105012.48元。 3、2019年3月23日，在江苏省淮安市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强、陈晨使用复制的银行卡，盗刷了一张中国建设银行卡的人民币100334.00元。 4、2019年3月24日，在江苏省南京市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强、陈晨使用复制的银行卡，从持卡人邓某持有的一张中国建设银行卡内刷走人民币134565.20元。 5、2019年4月13日，在江苏省徐州市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强使用复制的银行卡，从持卡人秦某持有的一张中国建设银行卡内刷走人民币103769.70元。 6、2019年4月14日，在山东省济南市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强使用复制的银行卡从持卡人武某持有的一张中国建设银行卡内刷走人民币164000.00元。 7、2019年4月14日，在山东省济南市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强使用复制的银行卡，盗刷了一张中国建设银行卡的人民币132717.00元。 8、2019年4月16日，在山东省泰安市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强使用复制的银行卡，从持卡人丁某持有的一张中国建设银行卡内刷走人民币96957.00元。 9、2019年4月16日，在山东省泰安市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强使用复制的银行卡，从持卡人陈某持有的一张中国建设银行卡内刷走人民币87355.00元。 2019年2月左右，被告人谢晨光通过在河南省郑州市贴吧的广告，在网上与一不知姓名的人取得联系。自2019年3月24日至4月15日，被告人谢晨光听从该不知姓名的人的安排，在河南省濮阳市等地，先后四次从户名为韩某，卡号6210×8220的账户中，取走赃款共计人民币69000元，放置于不知姓名的人指定的地点。 2019年4月17日、4月20日、4月24日、5月2日，被告人陈晨、周振、方洋洋、顾松、尚何强、谢晨光分别在江苏省徐州市鼓楼区、江苏省沐阳县、江苏省徐州市华商清水湾商业街江苏省徐州市泉山区、河南省郑州市中眸县被抓获归案。到案后，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强、陈晨、谢晨光如实供述了上述事实。 二、被告人张政权的犯罪事实 2019年2月，被告人张政权经其妻子姚某(另案处理)介绍，与一QQ名为“×”(真实姓名不详，在逃)的人取得联系。自2019年3月起，在“×”的安排下，被告人张政权与其妻子姚某伙同杨某、孟某、梁某(均另案处理)等人，使用伪造的信用卡，在山东省平阴县、冠县、阳谷县、临邑县等地的ATM机上取款，共计人民币216300.00元。被告人张政权按照“×”和杨某的安排，将盗取的赃款转至户名为虞某，卡号为6212×6697的账户。具体犯罪事实如下： 1、2019年3月23日至3月28日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省平阴县的ATM机上，取走持卡人牛某一张中国建设银行卡内存款共计人民币10300元。 2、2019年3月24日至3月26日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省冠县的ATM机上，取走持卡人靳某一张中国建设银行卡内存款共计人民币6000元。 3、2019年3月25日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省冠县的ATM机上，取走持卡人范某一张中国建设银行卡内的存款共计人民币2000元。 4、2019年3月25日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省冠县的ATM机上，取走持卡人刘某一张中国建设银行卡内存款共计人民币10000元。 5、2019年3月26日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省冠县的ATM机上，取走持卡人司某一张中国建设银行卡内存款共计人民币10000元。 6、2019年3月26日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省冠县的ATM机上，取走持卡人曲某一张中国建设银行卡内存款共计人民币6100元。 7、2019年3月26日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省冠县的ATM机上，取走持卡人许某一张中国建设银行卡内存款共计人民币10000元。 8、2019年3月26日至3月27日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省冠县的ATM机上，取走持卡人王某张中国建设银行卡内存款共计人民币6500元。 9、2019年3月27日至3月28日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省平阴县的ATM机上，取走持卡人钱某一张中国建设银行卡内存款共计人民币19000元。 10、2019年3月27日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省平阴县的ATM机上，取走持卡人陈某1一张中国建设银行卡内存款共计人民币11000元。 11、2019年3月27日至3月28日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省平阴县的ATM机上，取走持卡人谭某一张中国建设银行卡内存款共计人民币30000元。 12、2019年3月27日至3月29日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省平阴县、阳谷县的ATM机上，取走持卡人王某1一张中国建设银行卡内存款共计人民币47500元。 13、2019年3月28日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省阳谷县的ATM机上，取走持卡人周某一张中国建设银行卡内存款共计人民币5900元。 14、2019年3月28日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省阳谷县的ATM机上，取走持卡人金某一张中国建设银行卡内存款共计人民币5100元。 15、2019年3月28日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省阳谷县的ATM机上，取走持卡人陈某2一张中国建设银行卡内存款共计人民币3300元。 16、2019年3月28日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省阳谷县、临邑县的ATM机上，取走持卡人张某1一张中国建设银行卡内存款共计人民币33600元。 2019年4月10日，被告人张政权在云南省腾冲机场被抓获归案。到案后，被告人张政权如实供述了上述事实。 针对上述事实，公诉机关出示了交易明细、购物小票、扣押清单、证人证言、被告人供述、辨认笔录等相应证据支持其指控，认为被告人顾松、方洋洋、周振、尚何强、陈晨、张政权的行为均已构成信用卡诈骗罪，被告人谢晨光构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。同时认为被告人顾松系主犯，累犯；被告人方洋洋、周振均系从犯，累犯，有立功情节；被告人尚何强、陈晨均系从犯，累犯。 被告人顾松及其辩护人对公诉机关的指控罪名有异议，认为伪造使用的银行卡并不符合信用卡相关特征，只能认定为具有一般储蓄功能的银行卡；顾松听从他人安排实施犯罪，并非犯意的引起者和策划、组织、指挥者，仅起到辅助作用，应当认定为从犯；到案后如实坦白交代犯罪事实，虽对罪名有异议，但如实进行了供述，且本案犯罪成本高，实际获利少，建议对其减轻处罚。 被告人方洋洋对公诉机关的指控罪名无异议，其辩护人提出被告人方洋洋协助抓获同案犯，系立功；且认罪认罚，真诚悔罪等辩护意见，建议判处八年以下有期徒刑。 被告人周振对公诉机关的指控罪名无异议，其辩护人提出被告人周振仅参与变卖黄金，参与度小于方洋洋，在量刑幅度上予以区别对待；周振在被抓获半小时前已与徐州警方约定自首时间，为自首采取切实行动，有主动归案意愿，建议对其从轻处罚。 被告人尚何强对公诉机关的指控罪名无异议，其辩护人提出被告人尚何强未直接参与利润分配，仅领取固定酬劳，到案后如实供述犯罪事实，系坦白；在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，建议对其从轻处罚。 被告人陈晨对公诉机关的指控罪名无异议，其辩护人提出被告人陈晨前后参与四次犯罪活动，非法获利仅有500元；且系坦白、从犯、认罪认罚，建议对其从轻处罚。 被告人张政权对公诉机关的指控罪名无异议，其辩护人提出被告人张政权依照他人安排和要求负责踩点、协助取款，并未参与分配赃款，在犯罪过程中起次要或辅助作用，系从犯；且张政权为初犯、偶犯、自愿认罪认罚、具有悔罪表现，建议对其从轻处罚。 被告人谢晨光对公诉机关的指控罪名无异议，其辩护人提出被告人谢晨光非团伙成员，缺少法律认知；到案后如实供述犯罪事实，且系初犯、偶犯，社会危害性小，表示愿意退还赃款，建议判处三年以下有期徒刑或适用缓刑。 经审理查明： 一、被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强、陈晨、谢晨光的犯罪事实。 2018年12月，被告人顾松在网上与一QQ号码为1402×370(真实姓名不详，在逃)取得联系。2019年1月，邀约顾松参加由一位来自马来西亚“×”(真实姓名不详，在逃)负责采集银行卡卡号、密码和磁条信息轨道的专业“团队”，由此可通过复制他人的银行卡购买黄金转卖二手黄金店，所得款项按照5:2:2:1(即“×”分五成，分二成，顾松分二成，剩余的一成作为黄金买卖折损)的比例分成。顾松在表示同意条件后，并愿意加入。2019年2月，在经过验明顾松身份证信息后，顾松购买了型号为M900读卡器、斑马牌打卡机以及带磁条的空白银行卡等用于复制银行卡的物品。在顾松与方洋洋商议利润分配后，由方洋洋邀约被告人周振参与，方洋洋、周振又分别邀约了被告人尚何强、陈晨。顾松按照处获悉的银行卡相关信息，在使用空白卡复制银行卡之后，交由方洋洋等人刷卡购买黄金。被告人方洋洋、周振、尚何强、陈晨一同到达购买黄金的地点，方洋洋、周振在车内暂行等候，由顾松联系将获取的银行卡密码和刷卡金额信息向方洋洋转告，再由方洋洋告知尚何强、陈晨二人具体负责实施购买黄金。事后再由方洋洋、周振负责变卖黄金，所获赃款由方洋洋、周振按照事先约定比例，以手机银行转账的方式，转移至提供的户名为韩某（卡号为：6210×8220）、户名为虞某（卡号为：6212×6697）等多个银行账户内。自2019年3月22日至2019年4月16日期间，被告人顾松、方洋洋、周振、尚何强、陈晨，在江苏省徐州市、淮安市、南京市、山东省济南市、泰安市等地，使用多个复制的银行卡盗刷卡内资金。其中，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强共同盗刷资金共计人民币1006509.43元，被告人陈晨参与盗刷共计人民币421710.70元。具体犯罪事实如下： 1、2019年3月22日，在江苏省徐州市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强、陈晨使用复制的银行卡，从持卡人张某持有的一张中国建设银行卡（卡号为：4367×722）内盗刷人民币81799.05元购买黄金。 2、2019年3月23日，在江苏省淮安市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强、陈晨使用复制的银行卡，盗刷一张中国建设银行卡内人民币105012.48元购买黄金。 3、2019年3月23日，在江苏省淮安市×中国黄金金店，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强、陈晨使用复制的银行卡，盗刷一张中国建设银行卡内人民币100334元购买黄金。 4、2019年3月24日，在江苏省南京市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强、陈晨使用复制的银行卡，从持卡人邓某持有的一张中国建设银行卡（卡号为：6227×9819）内盗刷人民币134565.20元购买黄金。 5、2019年4月13日，在江苏省徐州市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强使用复制的银行卡，从持卡人秦某持有的一张中国建设银行卡（卡号为：6227×2528）内盗刷人民币103769.70元购买黄金。 6、2019年4月14日，在山东省济南市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强使用复制的银行卡从持卡人武某持有的一张中国建设银行卡（卡号为：6220×9727）内盗刷人民币164000.00元购买黄金。 7、2019年4月14日，在山东省济南市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强使用复制的银行卡，盗刷一张中国建设银行卡内人民币132717.00元购买黄金。 8、2019年4月16日，在山东省泰安市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强使用复制的银行卡，从持卡人丁某的一张中国建设银行卡（卡号为：6227×6348）内盗刷人民币96957.00元购买黄金。 9、2019年4月16日，在山东省泰安市×，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强使用复制的银行卡，从持卡人陈某2持有的一张中国建设银行卡（卡号为：4367×5627）内盗刷人民币87355.00元购买黄金。 2019年2月左右，被告人谢晨光通过在河南省郑州市贴吧的广告，在网上与一不知姓名的人取得联系。自2019年3月24日至4月15日，被告人谢晨光听从该不知姓名的人的安排，在河南省濮阳市等地，先后四次从户名为韩某（卡号为：6210×8220）的账户中，取走赃款共计人民币69000元，放置于指定的地点。 2019年4月17日、4月20日、4月24日、5月2日，被告人陈晨、周振、方洋洋、顾松、尚何强、谢晨光分别在江苏省徐州市鼓楼区、江苏省沐阳县、江苏省徐州市华商清水湾商业街江苏省徐州市泉山区、河南省郑州市中眸县被抓获归案。到案后，被告人顾松、周振、方洋洋、尚何强、陈晨、谢晨光如实供述了上述事实。 二、被告人张政权的犯罪事实。 2019年2月，被告人张政权经其妻姚某(另案处理)介绍，与一QQ名为“×”(真实姓名不详，在逃)的人取得联系。自2019年3月23日起，在“×”的指使下，张政权伙同杨某、孟某、梁某(均另案处理)等人，使用伪造的银行卡，在山东省平阴县、冠县、阳谷县、临邑县等地的ATM机上取款共计人民币216300元。张政权按照“×”和杨某的安排，将所盗赃款转移至户名为虞某，卡号为6212×6697的账户内，事后张政权可获取3%的提成。具体犯罪事实如下： 1、2019年3月23日至3月28日，被告人张政权与其同伙持伪造的银行卡，在山东省平阴县的ATM机上，取走持卡人牛某一张中国建设银行卡内存款共计人民币10300元。 2、2019年3月24日至3月26日，被告人张政权与其同伙持伪造的银行卡，在山东省冠县的ATM机上，取走持卡人靳某一张中国建设银行卡内存款共计人民币6000元。 3、2019年3月25日，被告人张政权与其同伙持伪造的银行卡，在山东省冠县的ATM机上，取走持卡人范某一张中国建设银行卡内存款共计人民币2000元。 4、2019年3月25日，被告人张政权与其同伙持伪造的银行卡，在山东省冠县的ATM机上，取走持卡人刘某一张中国建设银行卡内存款共计人民币10000元。 5、2019年3月26日，被告人张政权与其同伙持伪造的银行卡，在山东省冠县的ATM机上，取走持卡人司某一张中国建设银行卡内存款共计人民币10000元。 6、2019年3月26日，被告人张政权与其同伙持伪造的银行卡，在山东省冠县的ATM机上，取走持卡人曲某一张中国建设银行卡内存款共计人民币6100元。 7、2019年3月26日，被告人张政权与其同伙持伪造的银行卡，在山东省冠县的ATM机上，取走持卡人许某一张中国建设银行卡内存款共计人民币10000元。 8、2019年3月26日至3月27日，被告人张政权与其同伙持伪造的银行卡，在山东省冠县的ATM机上，取走持卡人王某张中国建设银行卡内存款共计人民币6500元。 9、2019年3月27日至3月28日，被告人张政权与其同伙持伪造的银行卡，在山东省平阴县的ATM机上，取走持卡人钱某一张中国建设银行卡内存款共计人民币19000元。 10、2019年3月27日，被告人张政权与其同伙持伪造的银行卡，在山东省平阴县的ATM机上，取走持卡人陈某1一张中国建设银行卡内存款共计人民币11000元。 11、2019年3月27日至3月28日，被告人张政权与其同伙持伪造的银行卡，在山东省平阴县的ATM机上，取走持卡人谭某1一张中国建设银行卡内存款共计人民币30000元。 12、2019年3月27日至3月29日，被告人张政权与其同伙持伪造的银行卡，在山东省平阴县、阳谷县的ATM机上，取走持卡人王某1一张中国建设银行卡内存款共计人民币47500元。 13、2019年3月28日，被告人张政权与其同伙持伪造的银行卡，在山东省阳谷县的ATM机上，取走持卡人周某一张中国建设银行卡内存款共计人民币5900元。 14、2019年3月28日，被告人张政权与其同伙持伪造的银行卡，在山东省阳谷县的ATM机上，取走持卡人金某一张中国建设银行卡内存款共计人民币5100元。 15、2019年3月28日，被告人张政权与其同伙持伪造的银行卡，在山东省阳谷县的ATM机上，取走持卡人陈某2一张中国建设银行卡内存款共计人民币3300元。 16、2019年3月28日，被告人张政权与其同伙持伪造的信用卡，在山东省阳谷县、临邑县的ATM机上，取走持卡人张某1张中国建设银行卡内存款共计人民币33600元。 2019年4月10日，被告人张政权在云南省腾冲机场被抓获归案。到案后，被告人张政权如实供述了上述事实。 上述事实，有经法庭举证、质证并予以确认的下列证据证实： 1.受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、监视居住决定书、变更羁押期限通知书等程序文书：证实本案侦查及采取强制措施的合法性。 2.被告人顾松、方洋洋、周振、尚何强、陈晨、张政权、谢晨光的户籍信息：证实上述被告人均具有刑事责任能力。 3.江苏省徐州市泉山区人民法院（2013）泉刑初字第328号刑事判决书及释放证明：2013年11月14日被告人顾松因信用卡诈骗罪被判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000元，于2018年4月6日刑满释放。 江苏省徐州市铜山区人民法院（2014）铜刑初字第464号刑事判决书及释放证明：2014年7月25日被告人周振因聚众斗殴罪被判处有期徒刑三年三个月，于2017年5月27日刑满释放。 江苏省徐州市铜山区人民法院（2011）铜少刑初字第9号刑事判决书及释放证明：2011年2月14日被告人方洋洋因犯强奸罪、容留他人吸毒罪被判处有期徒刑八年六个月，剥夺政治杈利一年，并处罚金人民币5000元，于2016年6月30日刑满释放。 江苏省徐州市铜山区人民法院（2014）铜刑初字第467号刑事判决书及释放证明：2014年7月29日被告人尚何强因盗窃罪被判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币10000元，于2015年10月18日刑满释放。 江苏省徐州市铜山区人民法院（2015）铜刑初字第252号刑事判决书及释放证明：2015年4月8日被告人陈晨因容留他人吸毒罪被判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币5000元，于2015年9月8日刑满释放。 4.抓获经过：2019年4月10日，被告人张政权在云南省腾冲机场被抓获归案；同年4月17日，被告人陈晨在江苏省徐州市鼓楼区被抓获归案；同年4月20日，被告人顾松在江苏省徐州市华商清水湾商业街被抓获归案，被告人周振、方洋洋在江苏省沐阳县被抓获归案；同年4月24日，被告人尚何强在江苏省徐州市泉山区被抓获归案；同年5月2日，被告人谢晨光在河南省郑州市中眸县被抓获归案；证实上述七名被告人均系被动到案。 5.公安机关情况说明：证实2019年4月20日上午周振、方洋洋协助民警在江苏沈徐州华商清水湾商业街将顾松抓获。 6.万州区法律援助中心指派律师为分别为被告人尚何强、陈晨、张政权、谢晨光提供辩护。 7.适用普通程序决定书：证实因本案被告人顾松对事实存有异议，本院决定适用普通程序审理。 8.认罪认罚具结书：证实被告人方洋洋、周振、尚何强、陈晨、张政权、谢晨光自愿适用认罪认罚从宽制度，同意适用普通程序。 9.扣押决定书、扣押物品、文件清单及扣押物品照片：证实2019年4月15日枣强县公安局扣押被告人张政权男士手表一个、Nokia手机一部、社保卡一张、中国民生银行卡二张、山西省农村信用社银行卡一张、中信银行卡二张、北京农商银行卡二张、招商银行卡一张、秦某1身份证一张、王某4身份证一张、刷卡机二台、口罩三包、帽子二个及现金人民币5500元。证实2019年4月23日重庆市万州区公安局扣押U盾一个、农业银行卡一张、中国工商银行卡一张。 10.接受证据材料清单、银行卡复印件、银行卡客户交易明细清单：证实2019年3月22日户名张某的建设银行卡（卡号为：4367×722）购买×支付81799.05元。证实2019年3月24日户名邓某的建设银行卡（卡号为：6227×9819）先后消费5390元、134565.2元、3100元。证实2019年4月13日10时16分，户主秦某的建行卡（卡号为：6227×2528）跨行其他渠道消费支出103769.7元。证实2019年4月13日10时16分户名为武某建行储蓄卡（卡号为：62270×9727）消费支出103769.7元。证实户主丁某的建行卡（卡号为：6227×6348）于2019年4月16日在泰安市岱岳区×（账号为1033×9014）消费支出96957元。证实户主陈某的建行卡（账号为：4367×5627）在泰安市泰山区×于4月16日13时9分消费支出87355元。方洋洋（账号为6228×1976）中国农业银行账户、虞某（账号为612×6697）中国工商银行账户、韩某（账号为6210×8220）建设银行账户：证实2019年3月至案发前的银行卡账户资金交易明细。 11.牛某等十六名被害人的银行卡客户交易明细清单：证实牛某、范某等十六名被害人其所属的银行卡被盗刷事实。 12.×分公司证明及银行商户存根：该公司证实2019年3月24日上午，一男子在南京×购买410.26克24K金条，合计金额为134656.2元。徐州市×购物中心有限公司的商户存根联证实，2019年3月22日17时14分卡号为436742×9722的建设银行卡支出81799.05元，持卡签名处记载由“张某2”签字；×分公司的商户存根联证实，2019年3月24日11时02分，卡号为722700×9819的建设银行卡支出134656.2元。 13.微信账户及昵称截图：证实向章某购买黄金的顾客系微信号为×、昵称为“×”的人。 14.×的售后服务凭证及银行商户存根：证实2019年4月13日10时16分消费103769.7元在徐州市鼓楼区×成功店购买黄金305.71克，持卡签名处记载由“王某2”签字。 15.山东×有限公司银行商户存根、销售发票及收据:证实2019年4月14日卡号为6227×9727在山东×店消费164000元，持卡签名处记载由“王某2”签字。销售发票证实所购买黄金的编号、品名、单位、数量、单价及实收金额等内容。 16.×银行商户存根、质保单：证实2019年4月16日12时23分，建行卡卡号为622700×6348在泰安市岱岳区×消费96957元，持卡签名处记载由“王某2”签字。质保单证实所购买黄金的品名、数量、金价等内容。 17.淮安银联电子发票、周大福投资金条税务发票及质保单：上述发票证实购买人“王某2”于2019年3月23日在淮安×有限公司周大福珠宝店消费105012.48元。质保单证实所购买黄金的品名、重量、实收金额等内容。 18.中国黄金集团黄金珠宝有限公司购买存根联：证实购买人“王某2”于2019年3月23日在×旗舰店消费100334元。 19.济南×有限公司商户签购单存根联、销售凭证：证实2019年4于14日14时17分，卡号为622700×0551在该公司消费132717元，持卡签名处记载由“王某2”签字。销售凭证可证实购买黄金编号、单价、数量及实收金额等内容。 20.泰安市泰山区×商户存根：证实2019年4月16日13时9分，卡号为436742×5627在该珠宝店消费87355元，持卡签名处记载由“王某2”签字。 21.扣押决定书、扣押清单：证实公安机关分别扣押李某1处六块共计140克金条（150克一块、30克一块、20克二块、10克二块）；扣押叶某处现金67500元；扣押姜某处现金2000元。 22.叶某的情况说明：2019年4月17日叶某以270元/克、总价67500元价格回收四块的黄金（共计250克）。叶某已将回收的黄金制作工艺品，现将交易款额67500元上交公安机关。 23.姜某的情况说明：2019年4月17日姜某以270元/克、总价34808元价格回收二条黄金项链（共计128.92克）。姜某现将交易款额2000元上交公安机关。 24.姜某所经营的黄金店登记信息：证实2019年4月17日王某3将27.16克24K黄金出售时所登记的个人身份证、电话号码等信息。 25.张某的收条：证实于2019年5月12日收到尚何强退还的现金45000元。现有36799.05元未退还；且另收到17.76克价值5719元的黄金项链一条。 26.调取证据通知书、调取证据清单及情况说明、取款视频截图：证实2019年3月24日11时02分陈晨在南京×刷卡消费；同日11时09分另一嫌疑人在南京建设银行江宁支行取款。证实2019年4月14日、4月15日谢晨光分别去河南濮阳建设银行振兴支行ATM取款。证实2019年3月25日23时39分，张政权在山东聊城冠县实验中学附近的ATM取款。 27.证人杨某的证言：2016年通过网络上与一带有河南口音的“×”（QQ昵称为“×”、QQ号为353×600）取得联系后，向其寻求挣钱方式。2018年底，QQ昵称为“×”的人指使“×”将银行卡信息轨道复制到空白卡后在境外取款，因杨某作为“×”在国内的人质，便由此欠下了对“×”的债务。2019年春节后，“×”微信联系杨某从事复制银行卡取现的工作，并传授如何复制银行卡的方法。随后杨某在河北省廊坊市固安县、保定市高碑店市、山东省青岛市等多地利用复制的银行卡盗取现金，其中取款手张政权、孟某等人跟随杨某在山东省平阴县、冠县、阳谷县、临邑县等地实施犯罪。“×”指使杨某负责担任现场指挥取款手的“领队”，按照取款总额的6%进行提成获利。杨某陈述，为躲避公安机关抓捕，嘱咐“取款手”行动时需佩戴帽子及口罩、更换衣物、躲避监控、分开行动等方式；并提前踩点银行位置，主要选择建设银行和工商银行。所取款项汇入户名为虞某（账号：6212×6697）、杨某（账号：6217×3919）等人的账户中。张政权跟随杨某在山东省等多地盗刷银行卡共计三十多万元。 28.证人姚某的证言：2018年底姚某在北京的工作辞职后，通过微信或QQ认识一挣快钱的“×”，“×”指使姚某和其丈夫张政权收购账户所有者手持身份证照的真实银行卡，以及在酒吧和宾馆使用伪造的POS机盗取他人卡内信息，但二人均未敢参与实施。2019年3月中旬，姚某和张政权因经济短缺同意跟随“×”在ATM机上取款的方式提成3%作为回报。在“×”和“领队”的传授下，住宿和银行取款位置至少要在五十公里以上，不得使用本人的身份证登记住宿；取款手之间分开居住，外出作案单独行动；作案时衣服都是两套，帽子口罩手套都是基本的伪装方式；“领队”通常晚上9点多把张政权、孟某、赵某等多名取款手集合起来。姚某和张政权二人按照约定提成比例，共计获利三万多元。 29.证人孟某的证言：2019年3月29号张政权通过微信联系上孟某后，意图介绍孟某以提成三成的回报，使用银行卡代取现金。同年4月3日张政权向孟某推荐“×”。4月6日，在“×”的安排下前往云南腾冲市，由自称为“张哥”的人（事后得知其真实姓名为杨某）具体负责带领孟某取款。杨某对作案时的着装和行事要求严格，要求取款手配戴上帽子和口罩，躲避摄像头、删除群聊内容、更换手机卡、使用他人身份信息登记住宿等。次日午时，孟某、杨某一同来到该市某公园附近的建设银行和工商银行，在ATM机上使用复制的银行卡取款，杨某跟随其后；当日晚上十点多，张政权和杨某、孟某在龙山湖公园汇合，杨某使用刷卡机复制银行卡后，指使张政权、孟某分别在建行盗刷银行卡。4月8日至10日期间，在杨某的安排下，孟某多次采用相同方式取走银行卡内现金。孟某曾听张政权陈述，姚某首先获取“取款手”的相关信息，而后介绍张政权接触“×”等人及参与取款活动。 30.证人梁某的证言：2019年3月20日在梁某1的安排下乘坐高铁到达聊城，使用QQ号码联系“领队”后，依照领队的指示购买衣物、帽子、口罩等物品用于伪装身份，在枣强县、山东济南平阴县、聊城谷阳县等多地的建设银行ATM机使用仅手写四位尾号的复制银行卡盗取现金。其中梁某等人在山东平阴县建设银行取款七、八万元；在聊城阳谷县建设银行取款七、八万元等。 31.证人章某的证言：系×分公司的工作人员。证实2019年3月24日上午，由一大约三十多岁、中等身材、皮肤黝黑的外地男子独自来到南京市×，使用一张储蓄卡购买400余克、共计价值十三万多元的24K黄金，当时该男子输入银行卡的密码第二次才是正确。该男子的微信号为×,联系电话为136×974。 32.证人王某3的证言：2019年4月13日尚何强联系王某3在山东泰安市帮忙转卖黄金，但并未告知黄金的具体来源，并于次日开车来到徐州市。期间在王某3徐州市的出租屋内，曾看见尚何强拿出十个首饰包装盒，其中有七、八块金条，黄金项链三条。4月15日二人将共计140克的五块金条以37800元价格，出售给该市铜山新区×附近的一黄金回收店。4月16日尚何强指使王某3转售黄金，王某3便独自来到该市鼓楼区“×”的一黄金加工店，将共计250克的四块金条以67500元价格出售。4月17日尚何强、王某3二人将共计250克的三条黄金项链以34560元价格，出售给该市鼓楼区×交汇处的一黄金店。上述王某3三次转售共计518克价值14余万元的黄金，从中收取好处费2万余元。王某3称，尚何强曾嘱咐被寻问黄金来源，均回答说是王某3×并未赠与出去的礼物；其次所购的黄金价格由尚何强规定不得低于270元/克。 33.证人李某1的证言：系江苏省徐州市铜山新区×一家金银加工店经营者。2019年4月16日，一大约三十岁以内、身高160左右、体型中等的年轻小伙将净重140克六块金条以37800元的价格，出售给李某1所经营的金银加工店。回收的黄金分别是刻有福字50克的一块、30克的一块、20克的二块、20克的二块。该男子提供了购买黄金的发票，李某1便并未强行登记对方的身份信息。 34.证人叶某的证言：系江苏省徐州市鼓楼区×的经营者。2019年4月17日11时许，一陌生男子向叶某价格以67500元价格出售四块的黄金（共计250克），叶某支付现金27500元，并转款40000元至户名为王某3的农行卡（卡号为：6230×2178）。回收的黄金分别是100克一块、50克三块。叶某并未要求对方登记身份信息。 35.证人姜某的证言：系徐州市泉山区×经营者。2019年4日17日中午12时，一署名为“王某3”的男子向姜某以7333元的价格出售一条净重27.16克黄金项链，支付方式为微信转账。王某3在该店以电话号码180×901进行了身份登记。同年4月23日，王某3向姜某以27475元的价格出售二条净重101.76克黄金项链，支付方式为银行卡转账。姜某留存了王某3提供黄金项链的购买发票。 36.证人张某3的证言：系山东×有限公司员工。2019年4月14日大约10时，一带有鸭舌帽、身高1米75左右、体型偏瘦、带有河南口音的男子在店内购买价值138600元的金条和价值25400元的黄金首饰。 37.证人孙某的证言：系泰安市岱岳区×销售员。证实2019年4月16日。一佩戴黑色鸭舌帽、身高身高1米75左右、中等身材、稍有结巴的男子以给开发商送礼为由，使用银行卡刷卡购买50克的金条二个和50克的金钞二个，价值共计96957元。该男子在选购后商品后，曾过一打电话询问对方是否同意。 38.证人虞某的证言：证实2019年3月虞某受王某4指使来到厦门，以虞某的身份证办理一张建行卡和一张中行卡提供给王某4存钱使用，期间王某4称因工作需要还使用虞某的身份证办理两个移动手机号码。 39.证人杨某2的证言：系王某4雇佣司机。证实王某4使用户主为虞某、黄某的银行卡进行业务交易的事实。 40.被害人张某的陈述：于2019年3月22日18时26分，张某在新疆伊宁市友谊医院内收到中国建设银行发送其本人银行储蓄卡账户（卡号为：4367×722）跨行自助取款支出5000元；当日17时14分该卡被盗刷81799.05元；截至当日18时26分该卡被盗刷12笔，经济损失共计81803.05元。张某称，该银行卡未曾丢失，且一直在使用；银行卡绑定投资理财业务。 41.被害人邓某的陈述：2019年3月24日22时27分至次日11时9分，邓某分别收到三条其建行储蓄卡（卡号为：6227×9819）发送的多条共计137669.2元的支出交易信息。取款详情包括境外银联查询费、消费支出、ATM取款支出、×分公司的购物消费。邓某称，该银行卡并未遗失过，当日早上还曾使用该卡进行查询；银行卡和支付宝、微信均有关联，且使用支付宝、微信消费。 42.被害人秦某的陈述：2019年4月13日10时16分，秦某手机收到短信其建行卡（卡号为：6227×2528）跨行其他渠道消费103769.7元，随后打印出的交易明细中记载在徐州市鼓楼区×成功店的POS机上支出，对方账号为8983×0227。秦某称该银行卡于2017年在华夏基金网站购买基金，再无其他绑定业务。 43.被害人武某的陈述：2019年4月14日11时许，武某欲向他人转账时发现其建行卡（卡号为：62270×9727）内现金不足，登录APP后才知于当日10时52分在山东×有限公司跨行其他渠道消费现金164000元，对方账号为9904×6039。 44.被害人丁某的陈述：证实2019年4月16日12时24分，丁某手机收到其建行卡（卡号为：6227×6348）通过跨行其他渠道消费96957元。对方账户系泰安市岱岳区×（账号为1033×9014）。 45.被害人陈某的陈述：2019年4月18日8时许，陈某手机收到建行发送的银行卡安全风险提示。次日15时许在×处查询时，发现卡号4367×5627的建行卡在泰安市泰山区×于4月16日13时9分消费87355元。 46.被害人范某的陈述：2019年3月25日晚11点33分，范某手机前后收到由建设银行发送的10条共计人民币12142.95元的支出交易信息。取款详情包括消费支出、ATM取款支出、跨行自助取款。该卡户主为范某、卡号为4367×5998。范某随即挂失银行卡。范某称，最近两个月内本人并未使用，也未交给他人使用。 47.被害人牛某、靳某、范某、刘某、司某、曲某、许某、王某、钱某、陈某1、谭某、王某1、周某、金某、陈某2、张某1的陈述：证实其银行卡被盗刷与指控事实基本一致。 48.被告人顾松的供述：2018年12月，一QQ号码为1402×370的(真实姓名不详)主动与顾松添加为好友。大约在2019年1月底，邀约顾松参加由一位来自马来西亚“×”(真实姓名不详)负责采集银行卡卡号、密码和磁条信息轨道的专业“团队”，由此可通过复制他人的银行卡购买黄金转卖二手黄金店，所得款项按照5:2:2:1(即“×”分五成，分二成，顾松分二成，剩余的一成作为黄金买卖折损)的比例分成。顾松在表示同意条件后，并愿意加入。嘱咐顾松在银行取款时，通过多次换乘车辆、避开监控、佩戴帽子等方式伪装真实身份。2019年2月，在经过验明顾松身份证信息后，顾松从网上购买了型号为M900读卡器、斑马牌打卡机以及带磁条的空白银行卡等用于复制银行卡的物品，在与方洋洋商议利润分配后，方洋洋又分别邀约了周振、尚何强、陈晨三人。被告人顾松将购买的机器设备放置于徐州市泉山区×，按照处获悉的银行卡相关信息，在使用空白卡先后复制二十多张银行卡之后，交由方洋洋、周振二人负责去刷卡购买黄金，由顾松联系获取银行卡密码后，再向方洋洋、周振等人转告。变卖黄金所得款转移至提供的户名为韩某（卡号为6210×8220）银行账户内，通过QQ语音与其多次联系，得知系带有北方口音、年纪大约三十多岁的男性。 在2019年3月下旬至4中旬期间，顾松、方洋洋、周振、尚何强等人共计盗刷银行卡7次后用于购买黄金，共同获利大约七十多万元，其中分别在江苏徐州、淮安、南京、常州、淮北及山东济南、泰安。 49.被告人方洋洋的供述：2019年3月，顾松同方洋洋商议以每月五千的工资使用顾松交付的银行卡购买黄金并转卖，随后方洋洋邀约周振、尚何强、陈晨。大约在3月下旬某一天，由尚何强、陈晨取回顾松的快递，方洋洋看见包裹里装有一叠大约四十公分厚、没有卡号带有磁条的建设银行卡。事隔几天，顾松便将自行制作带有卡号的复制银行卡交付给方洋洋。顾松曾嘱咐方洋洋等人按计划行事时需戴上帽子及口罩，更换衣物，乘坐车辆故意绕行，躲避摄像头。 随后再将密码通过微信告知，方洋洋在获取信息便立即删除，而后将密码转告给尚何强、陈晨用于刷卡购买黄金。方洋洋、周振负责将黄金变卖至二手黄金店，所得款项直接汇入方洋洋（卡号为6228×1976）的农行银行卡内，按照事先约定分配比例2:2:5分别转账至顾松、及“×”户名为韩某、虞某等多个账户，剩余10%为购买黄金的折算费用，再向周振等人支付工资。 2019年3月22日，顾松通过电话指使方洋洋、周振、尚何强、陈晨前往在江苏省徐州市×购买黄金，由周振负责车辆驾驶，尚何强、陈晨负责进店将询价的金额告知方洋洋，方洋洋在征得顾松的同意后才予以购买，盗刷银行卡价值20多万的黄金。随后再由方洋洋、周振在淮海路一奢侈品店内，在告知顾松以280元/克的价格后转卖黄金获利15万元。 2019年3月23日，顾松邀约周振、方洋洋、尚何强、陈晨使用复制的银行卡在江苏省淮安市×、×一带购买价值22万多元的黄金，再由方洋洋、周振在新亚商场附近转售变现15万。 2019年3月24日，在江苏省南京市×，顾松、周振、方洋洋、尚何强、陈晨按照上述方式使用复制银行卡购买价值55多万元的黄金，再由方洋洋、周振在夫子庙附近一黄金回收店转售变现33多万元。 2019年4月13日，顾松、周振、方洋洋、尚何强在江苏省徐州市×按照上述方式使用复制的银行卡购买价值10万左右的黄金，在淮海路一奢侈品店转卖变现8万多元。 2019年4月16日，顾松、周振、方洋洋、尚何强来到在山东省泰安市某火车站附近，尚何强使用复制的银行卡购买黄金，但事后尚何强未归且手机关机。 50.被告人周振的供述：2019年3月初，方洋洋联系周振以每月5000元工资给顾松驾驶车辆，但并未详细说明开车的用途。周振称在购买黄金的过程中，曾感知银行卡来路不明，而后顾松才告知实情。空白银行卡均由邮寄而来，依据“×”的银行卡相关信息，制作成复制银行卡。所有购买黄金的银行卡均是顾松交付给方洋洋，然后方洋洋转交尚何强、陈晨用于刷卡购买黄金，每张一银行卡的密码均在刷卡购买黄金时才能获得。购入的黄金再由方洋洋、周振负责变卖，所得价款汇入按3：2：5比例汇入顾松“×”账户。顾松将其中的10%作为黄金变卖的折损费。 2019年3月22日，顾松将复制的银行卡交付给方洋洋，由尚何强、陈晨具体负责在江苏省徐州市某黄金店购买黄金，由方洋洋、周振负责转售黄金变现16万多元。 2019年3月23日，顾松将复制的银行卡交付给方洋洋，由尚何强、陈晨具体负责在江苏省淮安市某黄金店购买黄金，由方洋洋、周振负责转售变现17万多元。 2019年3月24日，顾松将复制的银行卡交付给方洋洋，由尚何强、陈晨具体负责在江苏省南京市某黄金店购买黄金，由方洋洋、周振负责转售变现50万多元。 2019年4月13日，顾松将复制的银行卡交付给方洋洋，周振负责开车，由尚何强具体负责在江苏省徐州市某黄金店购买黄金，由方洋洋、周振负责转售黄金变现18万多元，所得款额先汇入周振（尾号为9679）农业银行卡内，再由方洋洋帮忙转入顾松账户。 2019年4月14日，顾松将复制的银行卡交付给方洋洋，由尚何强具体负责在山东省济南市在黄金店先后二次购买黄金，由方洋洋、周振负责转售黄金变现14万多元。 2019年4月16日，顾松将复制的银行卡交付给方洋洋，由尚何强具体负责在山东省泰安市某黄金店购买黄金，但尚何强一直未归，电话处于关机状态。 51.被告人尚何强的供述：2019年3月上旬，方洋洋联系尚何强以每日1000元工资外出干活，但未告知具体内容。方洋洋曾让尚何强、陈晨收取快递件时，看见包裹内装有几十张空白银行卡。大致分工为顾松把复制银行卡交付方洋洋，方洋洋转交银行卡给尚何强、陈晨负责购买黄金，且到店时才告知卡号密码，刷卡签字时均不写其真实姓名；再由方洋洋、周振变卖黄金。 2019年3月22日，方洋洋安排尚何强、陈晨每人一张银行卡来到江苏省徐州市某黄金店，并现场告知的银行卡密码，其中尚何强购进价值8万多元的黄金，再由方洋洋、周振负责转售黄金，对所得价款金额及如何进行处置均不知情。事后方洋洋支付尚何强工资2500元、陈晨工资2000元。 2019年3月23日下午，顾松将三张复制的银行卡交付给方洋洋，由尚何强、陈晨负责在江苏省淮安市×附近某黄金店，其中尚何强购进价值8万多元的黄金，由方洋洋、周振负责转售黄金。事后方洋洋支付尚何强工资2000元。 2019年3月24日晚上，顾松将三张复制的银行卡交付给方洋洋，由尚何强、陈晨分别来到江苏省南京市×，其中尚何强购进价值20万多元的黄金，由方洋洋、周振负责转售黄金。事后方洋洋支付尚何强工资3500元、陈晨工资3000元。 2019年4月13日，顾松将复制的银行卡交付给方洋洋，周振负责开车，由尚何强先后二次在江苏省徐州市×附近的黄金店购买共计价值20多万的黄金，由方洋洋、周振负责转售黄金。事后方洋洋支付尚何强工资2000元。 2019年4月14日，顾松将二张复制的银行卡交付给方洋洋，由尚何强具体负责在山东省济南市×某黄金店购买价值20多万元的黄金，由方洋洋、周振负责转售黄金。 2019年4月16日，顾松将二张复制的银行卡交付给方洋洋，由尚何强具体负责在山东省泰安市某黄金店购买价值17多万元的黄金。因与周振事先通谋将购买黄金私下平分，尚何强在购得黄金后便关机逃离。 52.被告人陈晨的供述：周振以高额回报邀约陈晨帮忙洗黑钱，但参与后才知道实为由顾松通过方洋洋交付盗刷带有磁条且有卡号的复制银行卡。大致分工为尚何强、陈晨负责购买黄金，但刷卡签字均不写真实姓名；再由方洋洋、周振负责变卖黄金，所得金额均交付给顾松。事后顾松是通过方洋洋支付工资。陈晨伙同顾松、周振、方洋洋、尚何强共参与盗刷银行卡五次，由此共获利8500元。 第一次是2019年2月下旬，方洋洋安排尚何强、陈晨来到江苏省徐州市×某黄金店，并现场告知的银行卡密码，盗刷三张建设银行卡共计10多万，以单价308元每克购买黄金，当晚方洋洋支付尚陈晨工资1500元。第二次是由方洋洋安排尚何强、陈晨来到江苏省淮安市×附近某黄金店，并在选购后才告知卡号密码，陈晨使用其中一张复制银行卡用于购买价值11万多元的黄金。陈晨称，剩余一张银行卡刷卡时被店员告知系挂失卡。第三、四次均由方洋洋安排陈晨、尚何强在南京大洋百货盗刷银行卡，其中陈晨分别二次购买价值共计24万多元的黄金，方洋洋事后支付陈晨工资2000元。第五次由方洋洋将顾松复制的二张银行卡交由尚何强、陈晨，其中陈晨购买价值11万多元的黄金，方洋洋支付陈晨工资5000元。 53.被告人张政权的供述：2019年2月，被告人张政权因急需还清账款经其妻子姚某介绍，欲与一QQ名为“×”的人快速赚钱。2019年3月25日张政权、姚某来到山东省聊城市，与“×”所称的领队杨某取得联系。杨某安排张政权、姚某开始做“取款手”的工作，即是使用写有四位数尾号且带有磁条的复制银行卡在ATM机上取款，提成百分之三作为回报。张政权、姚某均表示同意。张政权称曾看见杨某通过他人发送的银行轨道数据将空白银行卡进行复制的过程。实施取款行动的大致流程是“领队”选定取款地后，让“取款手”围绕取款地分散住宿，距离至少50公里。上午休息或购买取款时用于伪装的衣物、帽子、口罩等物品；下午“领队”踩点取款银行位置和更换衣服的地方；晚上八点多集合并更换服装；晚上11点多“领队”分发复制的银行卡、在临时组建的QQ群内接收十位数字（前四位数字系银行卡尾号，后六位数字系银行卡密码），进入AMT机取款后，并在QQ群里回复银行卡取款数额及余款。在“取款手”将现金全部交付“领队”后，存入账户名为虞某的银行卡，“领队”再根据取款数额发放约定的提成。另外“领队”发放取款时使用的手机号，并用该手机号注册微信账户。 从2019年3月25日至案发前，在杨某的指使下，张政权、孟某、绰号为“×”的人在山东省平阴县、冠县、阳谷县、临邑县等地，使用伪造的银行卡在ATM机上盗取现金，按照取款数额3%的提成，共计获利二万余元，全部挥霍于空。 2019年3月25日，张政权和杨某在山东省冠县盗刷银行卡取款二十多万元；3月26日，张政权、杨某、“×”在山东省平阴县盗刷银行卡取款十多万元；3月28日，张政权、杨某、“×”在山东省谷阳县盗刷银行卡取款十多万元；3月29日，张政权、杨某、“×”和一新来的取款手在德州临邑盗刷银行卡取款十多万元。 54.被告人谢晨光的供述：大约在2019年2月左右，谢晨光通过河南省郑州市贴吧的广告，在网上与一不知姓名的“×”所预留的微信账号取得联系，传授其通过使用银行卡支取现金的方式获利，并嘱咐取款时佩戴帽子及口罩、有意躲避监控、搭乘出租车绕行。在经过验证身份信息及拍照留底后，同意谢晨光参与其中。元宵节前，“×”在微信上通知谢晨光在河南濮阳市×洗浴中心三楼一房间的床底留有一张银行卡，需要取款时再另行通知。 2019年3月的一天，谢晨光佩戴帽子及口罩，在河南濮阳市某一繁华路段的建设银行ATM机上，使用现场才告知的密码取出二万余元现金放入随身携带挎包内，另外按照事前约定利润比例抽取四千元。而后谢晨光遵循“×”的指示，将剩余现金用黑色塑料袋包装后，置于濮阳市×网吧厕所最左边的垃圾桶。事后谢晨光使用相同方式分别多次在建设银行取款共计十多万多元，抽取利润达二万多元。自至2019年4月中旬，“×”指使谢晨光将银行卡、现金、手机全部放置在塑料袋内，放置在上述的老地方，并告诫谢晨光的电话卡和银行卡均要更换，重新注册微信账号等待“×”的联系。 55.辨认笔录及照片：证实辨认人章某辨认出陈晨是2019年3月24日在南京×购买黄金134565.2元的人；证实辨认人陈晨辨认出顾松是2019年3月24日盗刷邓某银行卡134565.2元的同伙；证实辨认人尚何强辨认出支付卡号分别为622700×6348、436742×5627银联签购单系其于2019年4月16日在山东泰安购买黄金的签购单。 上述证据经当庭举证、质证，本院予以确认。 关于被告人顾松的辩护人提出顾松伪造的银行卡并不符合信用卡相关特征，社会危害性相对不大、应当认定为从犯的辩护意见，依据《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转帐结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。经查，被告人顾松通过他人提供的银行卡卡号、密码、磁条信息进行复制后，指使方洋洋、周振等人使用其伪造的银行卡在江苏、山东等地购买黄金而后变现获利，作案金额达100余万元，犯罪成本及实际获利的多少并不能评价由此造成的社会危害程度；在共同犯罪中顾松系邀约者和组织者，虽遵循“×”的教唆和安排，但顾松在犯罪活动中参与具体策划、现场指挥，且与“×”等人协定非法获利的分成比例，事后与方洋洋等人产生利润分配的纠纷并不能妨碍对顾松犯罪地位的认定，故对上述辩护意见不予采纳；关于辩护人提出被告人顾松到案后如实犯罪事实，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。 关于被告人周振的辩护人提出周振参与度应当小于方洋洋，经查，被告人方洋洋直接听从顾松的指示，在具体犯罪活动中接收复制的银行卡和密码，再将银行卡分发给尚何强和陈晨刷卡购买黄金；方洋洋邀约周振负责驾驶车辆，二人共同转售黄金，所得价款由方洋洋依照顾松的要求汇入指定账户，虽方洋洋、周振均在共同犯罪中起到辅助作用，但方洋洋的犯罪地位、实际参与程度、犯罪作用力、赃物的控制程度等方面均大于共犯周振，符合证据证明的事实及相关量刑情节，故本院予以采纳。关于被告人周振到案后如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，符合证据证明的事实及相关量刑情节，本院予以采纳。 本院认为，被告人顾松以非法占有为目的，伪造信用卡并交付其同伙进行信用卡诈骗活动，共计人民币1006509.43元，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人顾松在共同犯罪中起主要作用，系主犯;在刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯。公诉机关提出判处顾松有期徒刑十二年至十四年，并处罚金人民币200000元的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款的规定予以定罪处罚。 被告人方洋洋、周振以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，共计人民币1006509.43元，数额特别巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人方洋洋、周振在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯;方洋洋、周振在刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯;协助公安机关抓获其他被告人，系立功；方洋洋、周振到案后如实供述犯罪事实，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚、从宽处理。关于被告人方洋洋、周振的辩护人提出的与前述相同的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关提出判处被告人方洋洋、周振有期徒刑八年至十年，并处罚金人民币50000元的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定予以定罪处罚。 被告人尚何强以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，共计人民币1006509.43元，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人尚何强在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯;在刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯;其到案后如实供述犯罪，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚、从宽处理。关于被告人尚何强辩护人提出的与前述相同的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关提出判处被告人尚何强有期徒刑七年至九年，并处罚金人民币50000元的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定予以定罪处罚。 被告人陈晨以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，共计人民币421710.70元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人陈晨在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯;在刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯;其到案后如实供述犯罪，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚、从宽处理。关于被告人陈晨辩护人提出的与前述相同的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关提出判处被告人陈晨有期徒刑五年至七年，并处罚金人民币50000元的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定予以定罪处罚。 被告人张政权以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，共计人民币216300元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张政权到案后如实供述犯罪，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚、从宽处理。公诉机关提出判处被告人张政权有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定予以定罪处罚。 被告人谢晨光明知是犯罪所得而多次予以转移赃款，共计人 民币69000元，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人谢晨光到案后如实供述犯罪，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚、从宽处理。公诉机关提出判处被告人谢晨光有期徒刑三年，并处罚金人民币5000元。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定予以定罪处罚。 综上，根据各被告人的犯罪事实、情节、社会危害程度等情况，判决如下： 一、被告人顾松犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币200000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月20日起至2032年4月19日止；罚金自本判决发生法律效力后的第二日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人方洋洋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月20日起至2027年10月19日止；罚金自本判决发生法律效力后的第二日起十日内向本院缴纳。） 三、被告人周振犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月20日起至2027年4月19日止；罚金自本判决发生法律效力后的第二日起十日内向本院缴纳。） 四、被告人尚何强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2026年4月23日止；罚金自本判决发生法律效力后的第二日起十日内向本院缴纳。） 五、被告人陈晨犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2024年4月16日止；罚金自本判决发生法律效力后的第二日起十日内向本院缴纳。） 六、被告人张政权犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2024年4月12日止；罚金自本判决发生法律效力后的第二日起十日内向本院缴纳。） 七、被告人谢晨光犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月2日起至2022年5月1日止；罚金自本判决发生法律效力后的第二日起十日内向本院缴纳。） 八、责令被告人顾松、方洋洋、周振、尚何强、张政权、陈晨退赔被害人经济损失(详见退赔清单)；从张政权处扣押的人民币5500元发还张政权一案的各被害人；继续追缴被告人顾松、方洋洋、周振、尚何强、陈晨的其他犯罪违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  宋 驰 人民陪审员  熊树森 人民陪审员  谭美权 二〇二〇年九月二十四日 法官 助理  邓 棵 书 记 员  向均旭 附：退赔清单                            被告人                       被害人                       金额（元）                               顾松、方洋洋、周振、尚何强、陈晨                       张某                       31080.05                               顾松、方洋洋、周振、尚何强、陈晨                       邓某                       134565.2                               顾松、方洋洋、周振、尚何强                       秦某                       103769.7                               顾松、方洋洋、周振、尚何强                       武某                       164000                               顾松、方洋洋、周振、尚何强                       丁某                       96957                               顾松、方洋洋、周振、尚何强                       陈某                       87355                               张政权                       牛某                       10300                               张政权                       靳某                       6000                               张政权                       范某                       2000                               张政权                       刘某                       10000                               张政权                       司某                       10000                               张政权                       曲某                       6100                               张政权                       许某                       10000                               张政权                       王某                       6500                               张政权                       钱某                       19000                               张政权                       陈某1                       11000                               张政权                       王某1                       47500                               张政权                       周某                       5900                               张政权                       金某                       5100                               张政权                       陈某2                       3300                               张政权                       张某1                       33600