广东省高级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）粤刑终324号 原公诉机关广东省广州市人民检察院。 上诉人（原审被告人）林梓君，男，1979年10月18日出生，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市花都区，广州市兆华投资管理有限公司（以下简称“兆华公司”）董事长、法定代表人。 上诉人（原审被告人）钟展华，男，1992年8月1日出生，汉族，文化程度大专，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司借贷部负责人。 指定辩护人欧卡娜，广东定海针律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）刘新意，女，1971年11月11日出生，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司营销总监。 指定辩护人余宏，广东一粤律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）宋桥妹，女，1972年9月9日出生，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司营销总监。 指定辩护人刘锋，广东纬韬律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）黄秋平，女，1972年9月11日出生，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司营销总监。 指定辩护人何敏，广东正高律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）刘碟君，女，1986年10月12日出生，汉族，文化程度高中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司营销总监。 原审被告人卓金波，男，1983年7月28日出生，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司花都分公司总经理。 原审被告人骆敏婷，女，1987年6月1日出生，汉族，文化程度大学，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司财务人员。 原审被告人陈桂有，女，1965年6月16日出生，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司资深经理。 原审被告人刘美丽，女，1973年10月16日出生，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司资深经理。 原审被告人汤玉嫦，女，1973年9月16日出生，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司资深经理。 原审被告人黄润珍，女，1968年7月8日出生，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司资深经理。 原审被告人龙兆铝，男，1972年7月17日出生，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司资深经理。 原审被告人邓秀梅，女，1969年4月17日出生，汉族，文化程度高中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司资深经理。 原审被告人廖观连，女，1958年5月19日出生，汉族，文化程度高中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司资深经理。 原审被告人黄燕辉，女，1979年9月13日出生，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司资深经理。 原审被告人杜育花，女，1981年3月15日出生，汉族，文化程度高中，户籍地广东省丰顺县，兆华公司资深经理。 原审被告人岑燕清，女，1988年3月19日出生，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司资深经理。 原审被告人曾结玲，女，1985年9月25日出生，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司资深经理。 原审被告人韦雪芬，女，1974年12月23日出生，壮族，文化程度高中，户籍地广西壮族自治区南宁市，兆华公司资深经理。 原审被告人杨碧云，女，1966年4月3日出生，汉族，文化程度高中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司资深经理。 原审被告人黄丽霞，女，1973年11月10日出生，汉族，文化程度高中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司资深经理。 原审被告人梅启凤，女，1964年1月12日出生，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司业务主管。 被告人凌琳，女，1984年8月31日出生，汉族，文化程度大学，户籍地广东省广州市花都区，兆华公司业务主管。 广东省广州市中级人民法院审理广东省广州市人民检察院指控被告人林梓君犯集资诈骗罪，被告人钟展华、卓金波、骆敏婷、刘新意、宋桥妹、黄秋平、刘碟君、陈桂有、刘美丽、汤玉嫦、黄润珍、龙兆铝、邓秀梅、廖观连、黄燕辉、杜育花、岑燕清、曾结玲、韦雪芬、杨碧云、黄丽霞、梅启凤、凌琳犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年12月28日作出（2017）粤01刑初339号刑事判决。宣判后，原审被告人林梓君、钟展华、刘新意、宋桥妹、黄秋平、刘碟君不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经审阅案卷、讯问上诉人、听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定以不开庭方式进行审理。现已审理终结。 原判认定，兆华公司于2010年8月成立，法定代表人系被告人林梓君。2012年6月，公司股东变更为林梓君与同案人李X海，二人共同管理公司。被告人钟展华担任公司借贷部负责人，被告人骆敏婷担任公司财务部会计。该公司先后设立花都（未登记注册）、广州海珠、清远、佛山、肇庆分公司。其中，被告人卓金波担任花都分公司总经理，被告人刘新意、宋桥妹、黄秋平、刘碟君担任总监，被告人陈桂有、刘美丽、汤玉嫦、黄润珍、龙兆铝、邓秀梅、廖观连、黄燕辉、杜育花、岑燕清、曾结玲、韦雪芬、杨碧云、黄丽霞担任资深经理，被告人梅启凤、凌琳担任主管。 2016年1月至11月间，林梓君、李X海明知兆华公司“财富人生”等前期理财产品存在巨额资金缺口，为使资金链不断裂，在未取得中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会批准的情况下，向社会公众销售“华盈一号”理财产品。林梓君、李X海按照层级分类管理，由公司总监、资深经理、主管、业务员通过发放宣传单、利用微信公众号等方式进行公开宣传，按投资时间、数额的不同，以9%-13%不等的高额利息为诱饵，诱骗集资参与人投资其所谓的债权转让项目，采取签订债权转让协议的形式向不特定社会公众非法集资。林梓君、李X海将吸收的资金用于按期限返还集资参与人本息及支付工作人员工资、佣金外，仅将极少部分资金投入公司运营，其余资金大部分用于支付之前的“财富人生”非法集资产品的本息，部分用于个人挥霍、偿还个人债务等。 经鉴定，2016年1月至11月，兆华公司向1430名投资者吸收投资共计241390000元（人民币，下同），造成投资人实际损失129307294.66元。其中，花都分公司向1032名投资者吸收投资共计196740000元，造成投资人实际损失103667854.76元。 根据林梓君、李X海的安排，钟展华为配合销售“华盈一号”产品，向林梓君提供个人账户及个人印章；卓金波负责兆华公司花都分公司“华盈一号”产品销售的全面工作，其应对兆华公司花都分公司吸收投资金额合计196740000元负责；骆敏婷负责“华盈一号”理财产品的资金、账本的管理；刘新意吸收投资金额合计67370000元；宋桥妹吸收投资金额合计59250000元；黄秋平吸收投资金额合计25140000元；刘碟君吸收投资金额合计17510000元；陈桂有吸收投资金额合计18600000元；刘美丽吸收投资金额合计17370000元；汤玉嫦吸收投资金额合计12800000元；黄润珍（以“江X欣”名字领取工资及佣金）吸收投资金额合计11790000元；龙兆铝吸收投资金额合计10370000元；邓秀梅吸收投资金额合计10290000元；廖观连吸收投资金额9770000元，黄燕辉吸收投资金额合计9150000元；杜育花吸收投资金额合计8380000元；岑燕清吸收投资金额合计7370000元；曾结玲吸收投资金额合计6730000元；韦雪芬吸收投资金额合计6470000元；杨碧云吸收投资金额合计5460000元；黄丽霞吸收投资金额合计3920000元；梅启凤（以“张金金”名字领取工资及佣金）吸收投资金额合计6470000元；凌琳吸收投资金额合计5900000元。 2016年11月2日，林梓君、汤玉嫦、杨碧云、宋桥妹、黄润珍、杜育花、骆敏婷、黄丽霞、卓金波、黄秋平、廖观连、刘新意、岑燕清、刘美丽、陈桂有、龙兆铝、刘碟君、曾结玲、黄燕辉、韦雪芬被抓获归案；同年11月22日，钟展华自动投案；同月27日，梅启凤、邓秀梅、凌琳自动投案。 原判认定上述事实，有物证、书证、勘验、检查笔录、鉴定意见、证人证言、集资参与人陈述、被告人供述等证据证实。 原审法院认为，被告人林梓君以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人卓金波、钟展华、骆敏婷、刘新意、宋桥妹、黄秋平、刘碟君、陈桂有、刘美丽、汤玉嫦、黄润珍、龙兆铝、邓秀梅、廖观连、黄燕辉、杜育花、岑燕清、曾结玲、韦雪芬、杨碧云、黄丽霞、梅启凤、凌琳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。林梓君系兆华公司的法定代表人，在共同犯罪中起策划、组织、指挥作用，是主犯，应对全案的犯罪事实承担责任；卓金波作为兆华公司花都分公司的总经理，应对花都分公司非法吸收公众存款的数额承担责任；钟展华、骆敏婷、刘新意、宋桥妹、黄秋平、刘碟君、陈桂有、刘美丽、汤玉嫦、黄润珍、龙兆铝、邓秀梅、廖观连、黄燕辉、杜育花、岑燕清、曾结玲、韦雪芬、杨碧云、黄丽霞、梅启凤、凌琳在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚；邓秀梅、梅启凤、凌琳自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。除钟展华外，其余被告人均如实供认犯罪事实，均可酌情从轻处罚。汤玉嫦、凌琳、杜育花、陈桂有、卓金波、曾结玲、黄丽霞、韦雪芬得到部分集资参与人的谅解，依法可酌情从轻处罚。依法作出判决：（一）被告人林梓君犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金一千万元。（二）被告人卓金波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金三十万元。（三）被告人钟展华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金八万元。（四）被告人刘新意犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金二十万元。（五）被告人宋桥妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年五个月，判处罚金二十万元。（六）被告人黄秋平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元。（七）被告人刘碟君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金八万元。（八）被告人陈桂有犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金七万元。（九）被告人刘美丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金七万元。（十）被告人汤玉嫦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金七万元。（十一）被告人黄润珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金七万元。（十二）被告人龙兆铝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金六万元。（十三）被告人廖观连犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金六万元。（十四）被告人黄燕辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金六万元。（十五）被告人杜育花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金六万元。（十六）被告人骆敏婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金五万五千元。（十七）被告人岑燕清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金五万五千元。（十八）被告人曾结玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金五万五千元。（十九）被告人韦雪芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金五万五千元。（二十）被告人杨碧云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金五万五千元。（二十一）被告人邓秀梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金五万元。（二十二）被告人黄丽霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金五万元。（二十三）被告人梅启凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金五万元。（二十四）被告人凌琳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金五万元。（二十五）肇庆市端州区人民法院代管的违法所得314440元、广州市海珠区人民法院代管的违法所得7500元、冻结的账户内资金及孳息，按比例发还集资参与人；查封的房产、扣押的车辆予以拍卖，拍卖得款按比例发还集资参与人；蒋X云抵押给钟展华的广州市花都区新华街云山大道55号301房产予以拍卖，拍卖得款中的60万元按比例发还集资参与人，余款发还蒋X云。不足弥补部分，责令被告人退赔。（二十六）从被告人卓金波处扣押的台式电脑主机2台，POS机2台、华盈一号收益表32张、兆华金融债权转让服务宣传资料2张、兆华投资记账凭证63本（2016年内账）、兆华投资记账凭证41本（2015年内账）、兆华投资记账凭证4本（2015年外账）、“兆华金融”2016年季刊34本、兆华业务绩效佣金单109张（2015年）、从证人林C处扣押的台式电脑主机3台、扣押证人蔡X璐的银行卡1张、U盾2个、密码器1个，予以没收。 上诉人林梓君提出：其对原审法院认定的事实和定罪没有异议，但原判对其量刑过重，请求对其减轻刑罚并减少罚金。 上诉人钟展华及其辩护人提出：钟展华未参与“华盈一号”产品的非法吸收公众存款的行为；钟展华系自动投案，且林梓君未告知钟展华开卡的目的，相关银行卡被用于吸收公众存款时间短且卡内投资款已被查封，故应认定钟展华具有自首情节；钟展华认罪认罚，请求从宽处罚。 上诉人刘碟君提出：杜X龙不属于其团队，相关金额应从其涉案金额中予以扣除；其本人被公司蒙骗，家庭困难，原判对其量刑过重，请求在有期徒刑三年六个月以内、罚金六至七万元的范围内对其量刑。 上诉人宋桥妹及其辩护人提出：本案集资参与人中大部分投资人为公司员工，个别员工有挂单、刷单情况，量刑时应予考虑，原判对宋桥妹量刑偏重，请求从轻量刑并减少罚金。 上诉人刘新意及其辩护人提出：刘新意系受林梓君的蒙骗，没有违法犯罪的主观故意，其作为业务员，不属于公司管理层，对公司具体经营范围和具备何种资质并非当然知晓，原判客观归罪不当；刘新意家庭困难，没有前科，原判对其量刑过重，请求对其从轻处罚并减少罚金。 上诉人黄秋平及其辩护人提出：黄秋平的行为代表公司并为了公司的利益，应认定为单位犯罪；原判认定的数额与黄秋平的供述不一致，复投的金额、黄秋平及其家人投资的金额应予扣减；黄秋平仅是从犯，认罪态度好，无前科，没有故意犯罪的目的，且身体状况差，请求对其酌情从轻处罚。 经审理查明：兆华公司成立于2010年8月，公司法定代表人为上诉人林梓君，2012年6月，公司股东变更为林梓君与同案人李X海，二人负责公司全面工作。上诉人钟展华担任公司借贷部负责人，原审被告人骆敏婷担任公司财务部会计。该公司先后设立花都分公司、广州海珠分公司、清远分公司、佛山分公司、肇庆分公司。其中，原审被告人卓金波担任花都分公司总经理，上诉人刘新意、宋桥妹、黄秋平、刘碟君担任总监，原审被告人陈桂有、刘美丽、汤玉嫦、黄润珍、龙兆铝、邓秀梅、廖观连、黄燕辉、杜育花、岑燕清、曾结玲、韦雪芬、杨碧云、黄丽霞担任资深经理，原审被告人梅启凤、凌琳担任主管。 2016年1月至11月间，上诉人林梓君、同案人李X海明知兆华公司“财富人生”等前期理财产品存在巨额资金缺口，为使资金链不断裂，在未取得中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会批准的情况下，向社会公众销售“华盈一号”理财产品。上诉人林梓君、同案人李X海按照层级分类管理，由公司总监、资深经理、主管、业务员通过发放宣传单、利用微信公众号等方式进行公开宣传，按投资时间、数额不同以9%-13%不等的高额利息为诱饵，诱骗集资参与人投资其所谓的债权转让项目，采取签订债权转让协议的方式向不特定社会公众非法集资。上诉人林梓君、同案人李X海将吸收的资金用于按期限返还集资参与人本息及支付工作人员工资、佣金外，仅将极少部分资金投入公司运营，其余资金大部分用于支付之前的“财富人生”非法集资产品的本息，部分用于个人挥霍、偿还个人债务等。 经鉴定，2016年1月至11月，兆华公司向1430名投资者吸收投资共计241390000元，造成投资人实际损失129307294.66元。其中，花都分公司向1032名投资者吸收投资共计196740000元，造成投资人实际损失103667854.76元。 根据上诉人林梓君的安排，上诉人钟展华为配合销售“华盈一号”产品，向林梓君提供个人账户及个人印章；原审被告人卓金波负责兆华公司花都分公司“华盈一号”产品销售的全面工作，其应对花都分公司吸收投资金额合计196740000元负责；原审被告人骆敏婷负责“华盈一号”理财产品的资金、账本的管理；上诉人刘新意吸收投资金额合计67370000元；上诉人宋桥妹吸收投资金额合计59250000元；上诉人黄秋平吸收投资金额合计25140000元；上诉人刘碟君吸收投资金额合计17510000元；原审被告人陈桂有吸收投资金额合计18600000元；原审被告人刘美丽吸收投资金额合计17370000元；原审被告人汤玉嫦吸收投资金额合计12800000元；原审被告人黄润珍（以“江X欣”名字领取工资及佣金）吸收投资金额合计11790000元；原审被告人龙兆铝吸收投资金额合计10370000元；原审被告人邓秀梅吸收投资金额合计10290000元；原审被告人廖观连吸收投资金额9770000元，原审被告人黄燕辉吸收投资金额合计9150000元；被告人杜育花吸收投资金额合计8380000元；原审被告人岑燕清吸收投资金额合计7370000元；原审被告人曾结玲吸收投资金额合计6730000元；原审被告人韦雪芬吸收投资金额合计6470000元；原审被告人杨碧云吸收投资金额合计5460000元；被告人黄丽霞吸收投资金额合计3920000元；原审被告人梅启凤（以“张金金”名字领取工资及佣金）吸收投资金额合计6470000元；原审被告人凌琳吸收投资金额合计5900000元。 2016年11月2日，上诉人林梓君、刘新意、宋桥妹、黄秋平、刘碟君、原审被告人汤玉嫦、杨碧云、黄润珍、杜育花、骆敏婷、黄丽霞、卓金波、廖观连、岑燕清、刘美丽、陈桂有、龙兆铝、曾结玲、黄燕辉、韦雪芬被抓获归案；同年11月22日，上诉人钟展华自动投案；同年11月27日，原审被告人梅启凤、邓秀梅、凌琳自动投案。 上述事实，有下列证据予以证实： （一）书证、物证 1.侦查机关出具的《涉案线索移送函》《受案登记表》《立案决定书》、抓获经过等，证明：本案的立案、侦查情况及各上诉人、原审被告人的归案情况。 2.身份信息查询资料，证明：各上诉人、原审被告人的身份情况。 3.各上诉人、原审被告人的任职情况及兆华公司晋升人员说明，证明：各上诉人、原审被告人的任职情况等。 4.中国银监会《关于兆华公司经营资格认定的复函》、广东证监局《关于兆华公司涉及基金业务资质问题的复函》、广州市处非办关于《肇庆市公安局端州分局办案协作函》的复函、中国银行业监督管理委员会深圳监管局办公室出具的《证明》、中国证券监督管理委员会广东监管局《关于兆华公司等三家公司涉及证券发行等问题的复函》，证明：兆华公司、深圳兆华服务有限公司、深圳兆华基金管理有限公司不具备公开募集基金销售机构的资格，不具有吸收公众存款的资格，“华盈一号”产品也未备案。 5.“华盈一号”宣传彩页、《调取证据通知书》、微信号（兆华金融）的登记注册信息及该微信号发布的资料信息情况、微信公众号情况说明等，证明：兆华公司有向不特定社会群体公开宣传“华盈一号”理财产品。林梓君、卓金波签认了上述宣传彩页。 6.兆华公司“华盈一号”收益表，证明：“华盈一号”产品有固定收益，依据时间长短不同、数额大小不同，利息9%-13%，业务员用收益表向投资者宣传，承诺会于期满后拿到本息。林梓君、卓金波、刘碟君、汤玉嫦、黄秋平、黄丽霞、宋桥妹签认了上述收益表。 7.扣押的林梓君名下别克汽车、无牌本田汽车的照片，林梓君、凌琳签认系兆华公司使用的车辆。 8.扣押兆华金融合同一批，证明：兆华公司虚构债权，与投资者签订债权转让合同，承诺在一定期限内保本付息。 9.兆华公司的工商登记资料，肇庆市工商行政管理局出具肇庆分公司的工商登记资料、清远市清城区工商行政管理局出具的清远分公司工商登记资料、海珠区工商行政管理局出具的海珠分公司工商登记资料、花都区工商行政管理局提供的《证明》、佛山市禅城区市场监督管理局出具的《工商登记资料查询情况》和东莞市工商行政管理局出具的《查询结果》等，证明：兆华公司及该公司清远分公司、肇庆分公司、海珠分公司的设立和股东变更情况等；未查询到兆华公司花都分公司、佛山分公司、东莞分公司的企业开业登记资料。 10.深圳兆华金融服务有限责任公司、深圳市兆华保险代理有限公司、深圳兆华基金管理有限公司的企业档案资料，兆华金融公司营业执照、兆华基金公司营业执照、《私募投资基金管理人登记证明》，证明：上述三公司实际控制人均为林梓君、李X海。 11.林梓君、李X海、钟展华、耿X、兆华公司、广州市花都区兆华教育培训中心、深圳兆华金融服务有限责任公司、深圳兆华基金管理有限公司、深圳市兆华保险代理有限公司的银行流水、POS机流水，证明：兆华公司主要使用李X海、钟展华名下银行卡接收公众存款，后将资金用于还本付息、挥霍、投资等。 12.花都分公司晋升统计表、债权转让受让相关台账、2016年2月-9月花都各销售管理团队业绩汇总、花都分公司业绩汇总、绩效佣金发放统计表、兆华公司外勤名册、“华盈一号”期满返还台账、《销售团队管理办法》等，证明：兆华公司员工任职、团队组成、绩效佣金发放、业绩、债权转让、吸存款返还等情况。 13.扣押、查封、冻结的相关材料，证明： （1）侦查人员对广州市花都区建设北路160号3楼、5楼、11楼（兆华公司）进行搜查，依法扣押卓金波的“兆华金融”2016年季刊34本、台式电脑主机2台、POS机2台、华盈一号收益表32张、兆华金融债权转让服务宣传资料2张、证人林C的兆华投资记账凭证63本（2016年内账）、兆华投资记账凭证41本（2015年内账）、兆华投资记账凭证4本（2015年外账）、兆华业务绩效佣金单109张（2015年）、台式电脑主机3台等物品。 （2）侦查机关查封李X海在花都区的房产12套、林梓君在花都区的房产1套、张X伦、蒋X云、蒙X多名下的房产各1套、毕X环名下房产2套；扣押蔡X璐的银行卡1张、U盾2个、密码器1个，林梓君名下的别克汽车1辆、无牌白色本田雅阁汽车1辆及发票等；冻结了林梓君、李X海、钟展华、钟X、深圳兆华金融公司、广州兆华金融公司、花都区兆华教育培训中心、张X、耿X、汪X战、斯X特酒店、毕X环、钟X凯、清远市X富实业投资有限公司名下账户的资金；冻结了国泰君安招商银行账户内资金4185116.22元，该账户用于购买兆华基金-顺盈1号基金，原为500万元，后亏损。 14.广东省肇庆市端州区人民法院、广州市海珠区人民法院、清远市清城区人民法院、清远市中级人民法院的相关刑事裁判文书，证明：兆华公司肇庆、清远、广州海珠分公司同案人的判刑情况。 15.惠州好惠来保险销售有限公司花都分公司、东莞分公司工商登记资料，《楼宇租赁合同》《情况说明》，证明：惠州好运来保险销售有限公司设立花都分公司、东莞分公司的情况。 16.“财富人生”项目《受让申请表》一批，证明：“财富人生”与“华盈一号”属于同性质产品。 17.《个人购房抵押借款合同》《个人二手住房贷款合同》，证明：林梓君、邵慧珍（林梓君前妻）为购买房产，借款700万元，收款人为廖某瑜；李X海以其房作为抵押向银行贷款40万元。 18.广州市第一看守所出具《关于在押人员凌琳在押期间表现情况说明》，证明：凌琳在羁押期间，及时阻止了同仓犯人自杀行为，杜绝了此次安全隐患。 19.《谅解书》，证明：多名集资参与人对汤玉嫦、凌琳、杜育花、陈桂有、卓金波、曾结玲、黄丽霞予以谅解。 （二）集资参与人的陈述 1.海X春的陈述：朋友梅启凤向我介绍兆华公司的“华盈一号”产品，说投资款存入兆华公司后，公司对外“高利息私人放贷”，并且投资酒店、酒店等项目，产品为期100天、利息11.5%，到期后续期就支付利息，不续期返还本息。2016年9月22日，我投资101万元、我丈夫李建设投资202万元，与兆华公司签订了《债权转让/受让协议》，投资期限是100天，我至今未收回本息。 2.姚X湛的陈述：2016年4月，兆华公司工作人员曾广元向我介绍“华盈一号”投资理财产品，说就是存钱进去到期归还本息，并详细解释了投资理财的回报。当月我购买了11万元“华盈一号”100天理财，年化利率为9%，有签一份协议。到期后，兆华公司把本金和2862元利息转到我银行卡上。7月我又投资11万元，100天后收到本息。同年10月27日，我再次投资11万元，本金和利息都没拿到。 3.刘X玲的陈述：2016年10月，杜育花向我介绍兆华公司“华盈一号”投资理财产品，给我看宣传单张、利率表及该公司的资料和杂志。10月9日，我购买了11万元“华盈一号”100天理财产品，年化利率9.5%，对方给我一份协议，杜育花说到期后会把本息转到我银行卡上。我至今未收回钱款。 4.曾X常的陈述：黄秋平是兆华公司的销售总监，她说购买兆华公司“华盈一号”理财产品年化收益有9%，兆华公司将债权转让给我们客户购买，还给我看了宣传单等资料。我以自己和儿子名义购买了四份100天的共33万元，尚未拿回本息。 5.黄X梅的陈述：兆华公司老板是林梓君，2015年年底亲戚向我介绍兆华公司“华盈一号”投资理财产品，我于2016年8月8日购买了3万元“华盈一号”100天理财，年化利率为9%，兆华公司给了我业务办理回执和一份协议。我至今未收到本息。 6.何X琴的陈述：朋友梅启凤在兆华公司工作，她向我介绍该公司的“华盈一号”投资产品，还拿了公司的资料和收益表给我看，说到期后会将本息转到我银行卡上。2016年9月1日我购买了11万元“华盈一号”100天理财产品，年化利率9.5%。 7.何X的陈述：2016年8月，廖观连向我介绍兆华公司的“华盈一号”理财产品，说比较安全、还有利息。8月17日我购买11万元，期限100天，年化利率9%，签订了债权转让合同，甲方是林梓君，乙方是我，丙方是深圳兆华金融服务有限责任公司。现本息尚未返还。 8.王X娟的陈述：2016年8月底，廖观连向我介绍兆华公司“华盈一号”投资理财产品，8月29日我购买1万元、9月5日购买2万元100天理财，年化利率为9%。廖观连说加入兆华公司做业务员可以拿自己投资的佣金，我就在兆华公司挂名做业务员，两次投资的佣金都自己拿了。 9.曾X益的陈述：2016年4月3日曾结玲向我介绍兆华公司的理财产品，说投资回报利率高，利息高、风险低。同年7-10月，我购买了21份理财产品，共投资231万元，全部都是期限100天、利率为9.5%，都有签订投资协议。至今，我只收到7月份投资33万元的利息8592多元,投资本金的231万元未收回。因该公司要求60岁以上购买的要提供家属相关资料，我就以我儿子的名字购买。 10.毕X驱的陈述：刘美丽向我介绍兆华公司“华盈一号”理财产品，2016年7-9月我先后购买了31万元“华盈一号”产品，期限都是100天、年化利息9%，尚未收到本金和利息。 11.集资参与人朱X娇、宋X英等89人的陈述，均证实向兆华公司投资“华盈一号”产品的情况。 （三）同案人供述、证人证言 1.同案人李X海的供述：2011年左右我加入兆华公司，和林梓君各占股50%，林梓君是法定代表人。兆华公司原本在花都区租下2000多平米的物业，其中400平米用于兆华教育培训中心，400平米用于兆华公司办公，剩下的转租获利。2014年，兆华公司租下花都区X栋建筑约1万平米的物业，命名兆华财富中心。装修好后，兆华公司搬到该址办公，其中3楼由花都分公司使用，11楼为总公司使用，还有部分楼层用于物业管理和兆华教育另一个分教点，其余的出租获利。开始时公司经营保险业务、物业转租、教育，2015年，我和林梓君开发了理财产品“兆丰人生”和“财富人生”，两个项目的投资者都有约定投资期限和利率，投资者的本息都已按时返还。 2015年底或2016年初，公司推出“华盈一号”产品，客户急需用钱向林梓君抵押借款，约定投资期限为100天至360天，年利率8.5%至13%，签定债权转让协议，将债权转让给投资者，协议写明投资金额，期限，年化收益等情况，到期本息一起返还投资者的个人账号上，公司从中获取差额利润。刚开始，投资者投资的金额与客户借款的债权金额一致，后来因为“华盈一号”的回报率比银行利率高，吸引很多投资者，投入的金额比借出的金额大，形成了资金池，我和林梓君没有阻止。 公司利用吸收的资金成立了花都、肇庆、清远、佛山、东莞分公司；装修花都芙蓉培训中心约50万元；支付花都区建设北路160号的装修款1000万元；在清远和广州筹建华颐酒店约500万元；我和林梓君每月工资各15万元；支付行政人员工资和物业租金、销售人员工资和佣金；购买本田汽车、皮卡、别克商务车三辆约45万元；购买惠州好运来保险代理公司牌照100多万元；投资基金500万元；转账2600多万元到兆华国际（香港）有限公司用于外汇投资；林梓君还在花都区购买了一套别墅。2015年5-6月，前妻毕X环向我借款几十万元用于购买凤凰北路的房产，我转账给她50万元，2013年左右我和毕X环共同购买的花都区的房产；我离婚前花了毕X环约100万元，后来转账100万元给毕X环。2014年，我转账几十万元自有资金给毕X环在清远一次性付款购买了一套房产，挂在毕X环名下；我名下在花都区赤坭的房产都是继承和赠与所得，这些房产由我弟弟李其道用于抵押贷款350万元，贷款利息由李其道偿还。我们使用林梓君的妹夫张X的银行卡支付我和林梓君运转兆华公司的私人借款利息，卡内的钱是我和林梓君运转公司的钱。我不清楚“华盈一号”还有多少资金缺口。公司有组织不定期的学习和培训，内容大概是熟悉产品情况，如何销售产品。 2.同案人钟X的证言：我于2014年入职兆华公司，2016年开始担任运营总监。兆华公司做金融和投资保险理财产品，有工商营业执照、私募基金牌照、保险代理牌照。2015年底、2016年初，林梓君、李X海给我一叠文件，说是公司的新产品“华盈一号”，并安排沈X瑶、汪X战有关培训、营销事宜。“华盈一号”系不动产抵押债权转让，公司的业务员向社会公众推销，投资到期后将本息直接返还客户，林梓君、李X海说该产品是合法的。我不清楚产品的合同、协议由谁制定。我曾经以沈X瑶的名义购买了2万元“华盈一号”。 3.同案人沈X瑶的证言：我于2014年9月开始到兆华公司做兼职讲师，2015年7月全职任职，常驻培训基地。公司的培训课程介绍公司的业务规模等，向业务员展示公司的实力，接受公司的理财产品。老板林梓君鼓励员工购买自己的产品，卖点是高息保本，并分享给身边的人，我在讲课中讲解这种分享理念。公司有工商营业执照、基金牌照、保险代理牌照、基金协会颁发的牌照等。我曾经向林梓君和律师就产品的合法性进行确认，他们说是不动产抵押债权转让，我参加过PV值和佣金的设定，没有参与产品的制作、设计。我投资了4万元，我母亲投资1万元。我没有介绍其他客户。 4.同案人汪X战的证言：我于2015年4月入职兆华公司，刚开始担任拓展部经理，负责海珠分公司的筹备工作，2016年5月后我任营销部经理，负责制定各分公司“华盈一号”的营销方案，追踪各分公司的业绩目标完成情况，有时还负责讲课。“华盈一号”是债券类产品，投资天数不同利率不同，有债权合同。 5.证人陈X婷的证言：我的工作主要是根据林梓君的要求对公司的资金通过网上银行进行转账，根据统计部林C汇总的业务清单，核对每天的交易及余额，制作报表通过QQ邮箱发给林梓君。公司使用李X海的中国银行账户收取客户款项。资金的支出分两部分：若员工需要支取费用，林梓君同意后我会将资金转到员工账户；林梓君需要支取费用，有时直接拿U盾或银行卡操作，有时通知我转账，我不知道钱的去向和用途。至2016年11月1日，公司账户余额********.17元。 2016年10月26日，“华盈一号”合同中的甲方更改为钟展华及其名下的工行5067银行卡，林梓君说这段时间公司用钟展华账户收取投资款。同月28日，钟展华将他的银行卡交给我保管，他手机收到交易短信便通知我。29日，因银行卡的U盾核对交易无法显示对方详细信息，我将银行卡交还给钟展华，让他去打印详细流水，该卡现应由钟展华保管。钟展华知道他名下账户的使用情况，因为每一笔投资款进账他都收到短信通知。公司大部分印章由钟展华负责办理，我负责保管。“华盈一号”合同经我和骆敏婷审核后，由徐X辉负责盖印章。公司还使用钟X的工商银行卡收租，汪X战的招商银行卡处理华颐酒店事务，钟展华的中信银行卡处理车险事务。 6.证人林C的证言:我负责统计销售“华盈一号”人员的业绩、工资、购买客户、公司债权等工作，公司销售“华盈一号”约1.5亿元。销售人员的工资按照销售管理办法计算，业务员有佣金、推荐奖和展业津贴；主管、经理、总监有佣金、推荐奖、育成奖、管理津贴和团队费用津贴。公司债权转让合同共49份，总金额1.3661亿元，我只看到有编号，没见过合同，不知道债权是否真实。公司存在挂单情况。 7.证人毕X欣的证言：公司的老板是林梓君和李X海。我刚入职时负责兆华教育培训中心的收支情况，5月起负责华颐酒店的会计项目，9月份公司负责惠州“好运来”保险销售有限公司的会计项目，我审核上述项目的单据报销、收支情况。这三个项目只有兆华教育在前期是收支平衡的，兆华财富中心8楼筹备建分店之后就是亏损状态；华颐酒店管理有限公司项目处于筹备状态，也处于亏损状态，支出主要用于酒店场地租赁和人员工资等。据我所知，公司主要靠“华盈一号”项目赚钱。 8.证人徐X辉的证言：我配合会计骆敏婷处理日常事务，帮公司代开发票、跑工商局、税务局等部门。会计审核完“华盈一号”合同后，我负责在合同上盖上法人林梓君私人章和公司章。钟展华的私章是2016年10月26日交给我的，不清楚他是否知道私章的使用情况。 9.证人邱X云的证言：我是华颐酒店出纳，负责根据费用报销单转账给蔡X璐等人，根据费用申请单转账给相关人员。华颐酒店处于筹备阶段，收入少支出多。兆华公司主要做酒店、教育、保险三种业务，各业务独立核算。 10.证人钟X娴的证言：我是花都分公司出纳，负责公司员工报销、费用支付工作，领导是陈X婷。公司有华颐酒店、兆华教育机构和保险业务。 11.证人梁X琪的证言：我负责对花都分公司新入职的业务员讲解公司架构、运营情况，向业务员教授如何对外销售公司产品，如何分得提成。我的主管是沈X瑶。 12.证人陈C的证言：花都分公司销售“华盈一号”，也做保险业务。业务员以口头介绍、发放宣传单、开办客户联谊会等方式销售“华盈一号”理财产品，该产品是2016年年初推出，宣传单上印有天数、收益、产品的介绍，公司的微信公众号“兆华金融”，分享理财咨询，销售课程，金融类信息等。 13.证人杨X欣的证言：花都分公司主要销售类似银行理财产品的“华盈一号”，就是根据不同的金额、天数，定期领取本金和利息，利息9%-13%不等，是保本的。投资者来源于业务员的亲戚、朋友。入职后，公司会对我们进行培训。 14.证人吴X文的证言：2015年至2016年2月，花都分公司出售“财富人生”，是有关票据贴现的；2016年3月起出售“华盈一号”，是有关债权受让的；2016年11月开始代理售卖相关保险。“华盈一号”是债权投资产品，老板林梓君向不动产抵押物的债务人发放抵押借款，年利率为24%左右，深圳兆华金融服务公司（简称“兆华金融”）将这些债权标的拆分，作为“华盈一号”产品由林梓君出售受让金额给投资者。“华盈一号”的投资期为100天至360天，投资门槛最低为1万元，无上限。公司通过“兆华金融”微信公众号进行宣传，在微信朋友圈转发文章宣传。我与家人共购买了4万元“财富人生”，都已收回成本和收益。 15.证人陈X豪的证言：我是花都分公司内勤，主要负责海报设计和主持早会，讲解财经新闻财经信息。公司主要经营“华盈一号”理财产品，投资人与公司签订债权转让合同，公司将相关债权拆分转让给投资者，购买金额1万元起，每个档期有不同的年化率。公司还有兆华教育，华颐酒店两个项目，我不清楚有无得到国家金融部门许可，是否具有吸收存款的资质。 16.证人邓X莲的证言：兆华公司的法定代表人是林梓君，实际经营者是李X海，公司设置运营部、营销部、培训部、财务部和物业部等。公司有业务员，应该是通过业务员去找客户。 17.证人徐X庆的证言：2016年8月，我听邻居说兆华公司的理财产品收益很高，便去到兆华公司，前台摆放着宣传单张、收益表，主管凌琳向我介绍“华盈一号”，说我投资并成为业务员就会有佣金,我便购买了47万元，签了4份合同，还成为公司的业务员。 18.证人蔡X颖的证言：我于2015年6月入职兆华公司做业务员，主要是做保险代理，也做理财产品的宣传和推广。我的上级是黄丽霞，她的上级是刘碟君。公司经营“华盈一号”理财产品，功能就是学位房投资、房产质押以及证券投资。业务员一般以高回报率对外推广和宣传。我自己投资了10万元。 19.证人杜X龙的证言：我通过陈桂有的介绍于2015年10月入职兆华公司做业务员，2016年10月提升为业务经理，我的上级是黄丽霞，她的上级是刘碟君。公司主要销售车险及“华盈一号”理财产品。公司通过派发宣传单和业务员发展客户，有签订《合同》，期满还本付息。我投资约30万元，已收回本息。我发展了6名客户。 20.证人骆X洋的证言：我于2016年4月入职兆华花都分公司，同年6月份晋升为业务主管，我的上级是资深经理黄真，总监是黄秋萍。我的工作是推销“华盈一号”理财产品，公司以印发宣传单，开宣讲会等方式宣传投资业务。我发展了12个下线，其中9人是挂名的，他们的业绩都由我出资。 21.证人曾X兰的证言：我经杜X东介绍购买了1万元“华盈一号”并于2016年3月入职兆华公司。公司前台有“华盈一号”产品的说明书，我拿着说明书向客户介绍产品及收益。 22.证人卢X青的证言：杜育花向我推销“华盈一号”并介绍我到兆华公司花都分公司做业务员。2016年3月，我以朱锦秋的名义投资11万元，期限100天，收到利息2862.7元，4月以自己的名义投资5万元，期限100天，利息1232.9元。因升为业务经理需要投资总金额60万元，我便以本人、亲友的名义继续投资62万余元。2016年10月公司的刷卡机故障不能使用，投资款存入钟展华个人账户，10月27日我以弟媳的名义投资3万元。 23.证人杜X霞的证言：杜育花向我推销“华盈一号”，说除投资还可以成为兆华公司的业务员拿提成，工作轻松、自由。我便加入兆华公司花都分公司，存入5.5万元，公司返还400元提成。我的上级是资深经理杜育花，我发展2名客户共投资6万元，我自己陆续投资约30万元。公司印有《兆华金融》杂志及宣传单，通过业务员发展客户，我是以微信聊天和口头推荐为主。据我所知，业务员都是自己投资并加入公司。 24.证人李X花的证言：杨碧云向我介绍兆华公司“华盈一号”，我从2016年6月开始在兆华公司上班，共投资约20万元。公司以业务员带人员参观公司，听公司历程等方式进行宣传。 25.证人梁X南的证言：黄丽霞介绍我到兆华公司学习理财，因黄丽霞需要晋升，就发展我成为她的业务员，每宗交易的提成奖金都由她收取。“华盈一号”实质就是以高年化率吸引客户投资，一定期限后以高利润返现给客户。公司以业务员发展下线的形式吸收投资，没有特定的人员。我不知道公司收取投资款的用途、是否具有国家金融部门的许可。 26.证人邓X芬的证言：龙兆铝向我介绍兆华公司的“华盈一号”理财产品，称有较好的回报并且保本，我便投资了2万元。我于2015年11月入职兆华公司任业务员，负责拉人投资“华盈一号”。“华盈一号”就是吸收投资人存款，按不同的投资额度、不同的周期返还利润不同的金融产品。我共吸收了3个客户投资18万元，还以我老公名义投资了30多万元。 27.证人李X珊的证言：2015年8月，廖观连介绍我入职兆华公司做业务员。公司老板是林梓君和李X海，投资对象无特定人群。我吸收3个客户的投资共几十万元。 28.证人付X芳的证言：我于2016年6月入职兆华公司担任业务员，负责推销“华盈一号”理财产品，我的上级是曾结玲。公司以游说客户吸纳客户存款为手段，利用客户存款进行集中理财，再返还本金和利润给客户，投资期分为100至360天，投资年利率9%至13%不等。业务员一般会先介绍自己的亲戚朋友存款投资。我自己存了38万元，没有发展过客户。 29.证人杜X智的证言：通过刘美丽的介绍，我夫妻共购买了10万元兆华公司的“华盈一号”理财产品，刘美丽说购买了产品就可以到兆华公司上班拉客户赚提成，我就过去上班了。业务员必须要拉客户购买产品才能拿到薪酬，没有底薪，有津贴。我的上级是刘美丽，部门总监是宋桥妹，管理我们的是卓金波，林梓君与李X海是公司老板。我吸收了4个客户，投资总额52万元。 30.证人谭X琪的证言：2016年5月，我应聘到兆华公司花都分公司任业务员，10月份升职为主管。我的工作是向客户推销“华盈一号”，就是客户存钱进公司，公司有年化率奖励给客户。我的上级是资深经理陈桂有，总监黄秋平，分公司老总姓卓，公司老板是林梓君和一名姓李的男子。我在朋友圈里发过产品的信息，我吸收了3个客户，共投资4万元。黄秋平曾经把她的订单挂在我名下，金额30至40万元，拿到的底薪和提成都给回了她。 31.证人邵X花的证言：我于2016年5月入职兆华公司做业务员，主要负责保险业务和“华盈一号”理财产品，即存钱够一定期限返还本息。公司老板是林梓君和李X海，我的上级是刘新意。我吸收了约20万元，自己投进去约10万元。 32.证人谢X萍的证言：我于2016年7月1日入职兆华公司花都分公司，我的上级是岑燕清，兆华公司业务有理财、保险、教育和酒店。投资业务为“华盈一号”，就是存钱拿利息。业务员通过发朋友圈、亲戚朋友介绍、老客户介绍新客户等方式，向投资者推荐“华盈一号”，称该产品高回报、安全性高、存款时间短等。我自己存了100万元到公司，没吸收过客户的投资。 33.证人侯X琼的证言：我于2016年9月份入职兆华公司做业务员，公司经营“华盈一号”，就是吸收公众存款用于不动产抵押放款，实质就是放高利贷。我们主要是推荐自己的亲戚朋友购买，有四个档期，年化率9%-13%不等，到期返还本息。我自己购买了5万元，没吸收过客户的投资。 34.证人谭X娇的证言：刘新意向我推销“华盈一号”理财产品，我觉得收益可观便投资了1万元100天期限的产品，到期后收到本息。刘新意说如成为业务员，自行购买10万元，当月会有2000元底薪和0.8%的提成，我便加入兆华公司，购买了10万元“华盈一号”。 35.证人李X霞的证言：我于2015年9月入职兆华公司做业务员，负责保险业务和“华盈一号”理财产品。我吸收了3万元，本息返还共30738元。 36.证人王X谊的证言：同学刘碟君介绍我进入兆华公司工作，我负责销售“华盈一号”理财产品。公司的业务员都是向亲戚朋友宣传销售产品，我的亲戚共购买了42万元。 37.证人陈X好的证言：我于2015年11月入职兆华公司，共吸收了8名客户的投资约100万元，共获得8000元提成。客户的资金存入公司账户，到期后公司自动将投资本金和收益转到投资人账户。公司收取投资款用于贷款和抵押。 38.证人陈X华的证言：我于2015年11月入职兆华公司，公司的实际经营者是李X海和林梓君。我是业务经理，我的上级是陈桂有，总监是刘新意。我的工作是推广“华盈一号”，主要是向身边的亲戚朋友推荐，我偶尔会在微信朋友圈发布产品消息，没有特定的人群。我本人投资30万元，亲友投资约19万元。 39.证人邵X醒的证言：我于2015年12月入职兆华公司，负责销售理财产品“华盈一号”和车险。我现在是业务经理，上线是杜育花，总监是刘新意。我们主要通过微信发朋友圈、朋友介绍、老客户介绍新客户方式吸收资金。我名下有5个客户，共投资约十几万元，我自己投资了十几万元。 40.证人陈X柔的证言：韦雪芬介绍我入职兆华公司。公司的理财产品“华盈一号”有100天至360天四种期限，客户将投资款打到公司账户，到期后公司将本息返还给客户。我投资了7次，每次11万元，利息都是2860元。我是主管，下面有4名业务员，他们的业绩都是我出钱购买的。 41.证人梁X焰的证言：我于2016年8月入职兆华公司，上级是梅启凤。公司销售保险和“华盈一号”理财产品，客户将投资款打到公司账户，到期后将返还本息。公司有组织员工学习劝投的方式、方法。我的两个亲戚各投资了6万元。 42.证人张X亨的证言：母亲刘新意介绍我入职兆华公司。公司的理财产品“华盈一号”是先找到借贷业务，根据供贷的数额而生成的理财产品，分100天至360天四种，年利率9%-13%，实质就是吸收公众的存款。向公司借贷年利率20%，而理财产品年利率10%，中间的10%就是公司的盈利。我吸收了约10个客户共60万元。 43.证人洪X颖的证言：我于2016年7月入职兆华公司，我的上级是梅启凤，总监是刘新意，花都分公司总经理是卓金波，公司的老板是林梓君、李X海。公司有组织学习劝投的方法，即向客户讲解公司内部经营状况及公司产品优势。我吸收了两个客户，其中我自己投资6万元，朋友投资11万元。 44.证人童X英的证言：我经刘新意介绍于2015年9月入职兆华公司，主要工作是推销公司的理财产品“华盈一号”，公司与投资者签订合同书，甲方是林梓君，乙方是投资人，丙方是深圳兆华金融服务有限公司。我自己投入了22万元。 45.证人曾X贤的证言：我于2015年11月通过黄燕辉的介绍入职兆华公司花都分公司。公司销售“财富人生”“华盈一号”理财产品，客户是业务员以高回报、可保本等拉拢过来投资的。我自己购买了3万元“华盈一号”，亲戚投资了43万元。 46.证人吴X升的证言：我于2015年7月16日入职兆华公司，我所在团队总监是黄秋平。“华盈一号”就是客户把资金交给我们做投资理财，按照投资的资金数量和天数，收益9%-13%；另一些客户将房屋、商铺等不动产抵押向公司贷款，每月支付利息，公司把客户投资的资金借给抵押的客户，抵押客户支付的利息用于支付投资客户的收益，多出部分是公司的收益。我吸收过7个客户，投资约5、60万元。 47.证人杨X玲的证言：我经宋桥妹介绍到兆华公司工作，负责找客户投资“华盈一号”理财产品和卖保险，客户不特定。我吸收了4个客户共投资过十几万元，这些钱是滚动投资的，期满了再投进去。 48.证人徐X娟的证言:我于2016年7月经刘美丽介绍入职兆华公司，主要负责招揽客户购买公司理财产品“华盈一号”，我的亲友投资了5万元。 49.证人龙X键的证言：2015年8月经母亲刘美丽介绍入职兆华公司，我的上级是龙兆铝。我不清楚“华盈一号”的实质，也没有向社会宣传，只是向亲戚朋友介绍，没有吸收过客户。母亲安排了5个业务员给我，我每月拿固定的1500元、管理津贴和手下业务员业绩提成约3500元。 50.证人曾X远的证言：廖观连介绍到我兆华公司工作，公司主要经营“华盈一号”理财产品。我手下有4名业务员，我夫妇投资20万元，还发展了两个姐夫，他们共投资24万元。 51.证人刘X东的证言：我于2015年8月入职兆华公司，做过“财富人生”“华盈一号”理财产品。公司主要通过业务员口头宣传发展客户，“财富人生”项目有纸质宣传单张，“华盈一号”有微信公众号，投资对象没有特定人群。我发展过4个客户，每人投资大约10万元。 52.证人江X雯的证言：我于2016年6月进入兆华公司工作，有5、6个客户，是我母亲黄润珍找来拿业绩挂在我名下的。 53.证人陈X玲的证言：我于2015年11月入职兆华公司，2016年6月离职，同年8月底又回到公司工作。我不清楚公司做什么业务，我自己有投资，没有吸收客户。 54.证人李X珍的证言：我经李红珊介绍于2015年9月入职兆华公司，主要负责宣传理财产品“华盈一号”，公司定期开展资讯学习会。我有吸收客户。 55.证人蓝X玲的证言：我于2016年5月经资深经理黄真介绍入职兆华公司做业务员，没有出去跑过业务。 56.证人江X群证言：我是容X投资管理有限公司（按揭代办）股东，我介绍了4名客户到兆华公司办理房产抵押贷款业务，其中，麦X忠向兆华公司贷款180万元，抵押物为新华路103号01号商铺；张X伦向兆华公司贷款33万元，抵押物为新街大道72号7栋1104房；蒋X云向兆华公司贷款60万元，抵押物为云山大道55号301房；梁佩仪向兆华公司贷款30万元，抵押物为曙光路80号G栋104房。客户房产抵押手续完成后，由林梓君的光大银行8045账户将款项转到客户的个人账户，到期后客户将本金返还到林梓君的账户，客户利息大部分转到我的民生银行1494账户，扣取手续费后再转到林梓君的账户。 57.证人张X伦的证言：2016年9月，我因经营需要找到江秀群咨询贷款事宜，约定贷款33万元，抵押我名下的新街大道72号7栋1104房，期限3个月，月息2.5%。 公安机关于2019年12月25日冻结了张X伦名下工商银行尾号1002账户内资金33万元，广州市规划和自然资源局对张X伦名下的上述房产予以解封。 58.证人蒙X多的证言：2016年8月，经刘X银的介绍，我以房产作抵押向汪X战借款55万元，利息1分，借期一年。 公安机关于2019年12月25日冻结了蒙X多名下工商银行尾号7929账户内资金60万元；同日，广州市规划和自然资源局对蒙X多上述房产予以解封。 59.证人蒋X云的证言：2016年6月，因生意周转需要资金，我找到容X公司的江秀群，经其介绍将房产抵押给钟展华，借款60万元，月息2%。 广州市公安局花都区分局出具《情况说明》，证明该局多次通知蒋X云退还借款，但其均未退款。 60.证人罗X山的证言：2016年初我开始向林梓君私人借贷，月利息2.5%-3%不等，之前的借款都还清了，最后一笔是2016年9月贷款50万元，没签合同，口头约定借期3个月，月息2.5%，我支付了2个月利息共2.5万元。另外，我于2016年6月向林梓君租赁了兆华财富中心四楼403、405两个办公室。 61.证人麦X忠的证言：2016年5月，我找到容X公司的江秀群做抵押贷款180万元，将叶X玲名下的商铺抵押给钟展华，月息2.5%，已经还清。 62.证人卢X川证言：2016年6、7月和9月底，我分别将一辆路虎汽车和一辆卡宴汽车抵押给兆华公司贷款60万元、50万元，现均已还清。 63.证人梁X炬的证言：2010年11月我父亲梁X礼将商业大道共600平方米租赁给林梓君15年，林梓君每月将租金打到我的建行账户，后林梓君将所租商铺分租出去赚取差价。2016年12月，林梓君无法按约交纳租金，我按约定终止合同，没收保证金，收回商铺。 64.证人黄X敏的证言：广州市利**地产开发有限公司是房产的所有人，我公司于2014年11月将房产出租给兆华公司，面积10627.96㎡，租金从2015年7月1日起计算，租期15年。 65.证人蔡X璐的证言：我于2016年7月任广州市华颐酒店管理有限公司下属斯X特酒店公司的主管。华颐酒店法定代表人是汪X战，股东有林梓君、李X海，项目初步预算800万元。2016年7月斯X特酒店公司与X保中心广场签订租赁合同，向X保广场方面支付了共计267万元、向高德置地支付了50万元，这些钱都没有经过我手。同年11月林梓君、汪X战被采取强制措施，X保中心广场于12月2日将解约的余款1475695元汇到斯X特酒店管理有限公司的对公5882账号，扣除中介费、员工工资、先期公司开支，目前还有95万多元。 66.证人王X的证言：2016年8月广州市斯X特酒店管理有限公司承租我司X保中心11至16楼经营酒店，同月25日，兆华公司代表人林梓君、斯X特公司代表蔡X璐与我签订租赁合同和物业管理服务合同，租期为2016年9月1日至2029年5月14日，资金通过李X海的个人账户转至我司法定代表人钟X凯的个人账户。 67.证人蔡X川的证言：2016年5月，兆华公司的林X荣联系我们清远市X富实业投资有限公司，准备租赁我司的东城花园八幢二至七层经营商业酒店。同月汪X战和林梓君前来签订合同，租期15年，租金96885元/月。酒店目前进行了大堂部分装修。 X富公司提供的《和富东成花园八幢二层至七层商业酒店物业租赁合同》：甲方为清远市X富实业投资有限公司，乙方为兆华公司。 68.证人叶X辉的证言：2016年6月钟X提出以130万元收购我的惠州好X来保险销售有限公司。同年7月28日钟X、毕X环、林X君与我签订《股权转让协议》，钟X等人分两笔将50万元和80万元打到我账户上。现该公司的法人代表是钟X，股东毕X环、林X君。 叶X辉的工行账户明细，证明收到上述130万元；《股权转让协议》《委托授权书》《意向书》，证明转让方为叶X忠、叶X辉，受让方为林X君、毕X环。 69.证人王Y的证言：我是深圳兆华基金管理有限公司总经理，我公司成立于2016年6月，是私募基金公司，有私募基金牌照，针对特定投资者进行募资及管理。兆华公司和深圳兆华的老板都是林梓君和李X海，深圳兆华发行了唯一一个基金产品“顺盈1号”，因为最低要求有500万元才能保障基金牌照正常使用，所以林X君、毕X环各购买了250万元。深圳兆华在国泰君安开了证券交易账户，余额约有100万元，在国投安信期货公司开了期货交易账户，余额约有317万元，这些钱目前在托管账号招行0011内。 70.证人张X斌的证言：兆华教育培训中心是独立运营的，法定代表人林梓君。2015年8月兆华教育获得民办学校办学许可证，2016年2月获得民办非企业单位登记证书。我于2016年9月入职，之前商业大道78号的教学点已经在运营。2016年10月在兆华财富中心八楼也成立了一个新的教育点，有15名学生，只运营了1个月，当月亏损4-5万元；商业大道78号的教育点每月亏损约4、5千元。 张X斌提供的民办学校办学许可证、民办非企业单位登记证书。 71.证人江X微的证言：兆华教育主要针对小学、初中、高中的培训，我的日常工作是收集发票凭证、黏贴发票，张求斌校长给我发票后，我整理核实后交给兆华公司姓毕的会计。 72.证人梁X彬的证言：兆华教育主要是针对小学、初中、高中的培训，我负责教育中心的网络推广，校长张求斌，校区负责人徐燕明。 73.证人徐X明的证言：我于2016年10月13日入职，负责招生，但尚未招到学生。 74.证人邓X健的证言：我于2016年10月31日开始在兆华教育培训中心工作，负责课程的广告宣传。 75.证人叶X珍的证言：我到兆华教育工作了两周，负责教英语，只带过一个六年级的学生。据说兆华教育是兆华公司下设机构。 76.证人肖X的证言：我负责兆华公司招聘、内勤人员的工资核算、办公用品的购置审批，我的上级是运营部总监钟X。公司的业务主要是做类似于不动产债权的投资。 77.证人曾X仪的证言：我于2015年10月入职兆华公司，在人事行政部门负责保险业务。 78.证人夏X楷的证言：兆华公司培训部负责员工的培训，主要是公司的介绍、公司发展历程、规章制度和销售岗位的营销技巧。培训总监是沈X瑶，我负责视频剪辑。 79.证人曾X的证言：我负责公司宣传单的排版和图画处理。公司的理财产品有“兆丰人生”“加油易”“华颐资管计划”“华盈一号”等。沈X瑶说公司是有牌照的，还说公司的投资去向是机密。 80.证人杨X明：我在公司运营部，负责接收分公司发过来的资料，有时配合财务部做一些投资者的合同，我的领导是钟X。 81.证人曹X怡的证言：我负责收集公司新入职或离职的员工信息资料，上级是何晓敏，何晓敏的上级是运营总监钟X。刚入职时公司销售“财富人生”，今年是“华盈一号”，客户交钱给公司，到期后公司还本付息，实质是吸收客户存款高额返利。 82.证人张Y的证言：我负责公司微信公众号的运营和管理工作，就是在网上搜集相关投资理财的文章整理后通过微信推送宣传，未提及“华盈一号”。我的领导是何晓敏。 83.证人何X雄的证言：公司给业务员讲课时，我负责操作电脑、播放PPT、音乐。培训的内容有公司介绍、公司的规章制度、理财知识、销售技巧、增员技巧，培训部的领导是沈X瑶。 84.证人苏C的证言：我在兆华公司负责前台接待、准备一部分开会的设备、准备场地等。我只知道公司做保险业务。 85.证人刘X萍的证言：我在兆华公司人事行政部工作，负责采购和人员的考勤。 86.证人罗C的证言：江嘉雯说她要升主管，让我去帮她打卡成为她的下线。我没购买过兆华公司的“华盈一号”产品，也没有推荐过别人投资。 87.证人毕X锴的证言：我妹妹毕伟贤是兆华公司员工，她在公司投资了十几万元。她同事“阿发”交给她两条车钥匙，说是公司的车。一辆是别克商务车，车主是林梓君；另一辆无车牌，发票上写着购买方是兆华公司。 88.证人毕X环的证言：我与李X海于2016年4月协议离婚，我名下有两套房产。一套房产于2016年7月购买，首付及办理手续费用由李X海支付，共82万元，月供1.1万元由我负责；清远那套是2015年5月李X海出资60万元全款购买的。离婚前李X海向我要了150万元去花销，离婚时他转了100万元到我建行账户，2016年8月转50万元小孩抚养费到我工行账户。 89.证人李C的证言：2016年3月，毕X环向我购买了银星花园8栋1703房，价格219万元，售房过程由中介操作。 李C提供了中介佣金收款凭证、银行收款明细。 90.证人吴X锐的证言：2013年至2016年10月林梓君、李X海先后共向我借款140万元，利息2%。2016年10月21日全部还清。 91.证人李X颜的证言：我是李X海的姐姐，2015年李X海共向我借款约190万元，已还清。 李X颜提供了银行交易明细清单。 92.证人林X君的证言：我是林梓君的妹妹，2016年年中林梓君让我做一个保险公司的股东，我提供了身份证、学历证等给他。 93.证人张X的证言：我是林梓君的妹夫，林梓君让我开银行卡给他使用，他让李X海跟我去中信银行办了一张卡，我当场将卡交给了李X海。 94.证人李X道的证言：我是李X海的哥哥，我和李X海在花都区共有21处房产，是继承我父亲的。2013年我将这21处房产抵押向银行贷款，其中60万元归李X海使用。李X海名下有一辆宝马小轿车，因李X海下落不明，我将车抵押贷款19万元，加上我垫资5万元共计24万元，偿还了李X海在相关银行的信用卡债务。 （四）勘验、检查笔录 《电子物证检验笔录》，经对送检的6台台式计算机主机、2台一体机、2个优盘中与兆华公司涉嫌非法吸存的电子数据进行检验，提取到了公司日常文件、财务文件、会议记录、债权受让基础台账、销售团队管理办法、营业执照等文件，提取的文件作为审计报告的基础数据，证明兆华公司非法吸收公众存款以及集资诈骗的数额。 （五）鉴定意见 1.广东安正达司法会计鉴定所安会司鉴所出具的（2017）审证字第008号《司法鉴定意见书》，证明：兆华公司2016年1月至2016年11月吸收“华盈一号”产品投资本金合计241390000元，未返还投资金额129307294.66元。 2.兆华公司（花都地区）主要业务人员吸收“华盈一号”产品投资金额和获取对应佣金的情况，证明：刘新意、宋桥妹、黄秋平、陈桂有、刘美丽、刘碟君、汤玉嫦、黄润珍、龙兆铝、邓秀梅、廖观连、黄燕辉、杜育花、岑燕清、曾结玲、韦雪芬、梅启凤、凌琳、杨碧云、黄丽霞吸收投资的数额。 3.价格认定结论书，证明：花都区花都大道中131号4区102栋在基准日2016年5月20日价格为10073813元，花都区新华街凤凰北路27号B区8号楼1703房在基准日2016年7月4日价格为2144279元；涉案本田雅阁白色小型汽车在基准日2016年10月10日价格为153500元；别克牌小型汽车在基准日2015年9月9日价格为179000元。 （六）上诉人、原审被告人的供述和辩解 1.上诉人林梓君的供述和辩解：2010年8月，我成立兆华公司并任法定代表人，后经变更，我和李X海各占50%股份。我负责对外处理公司拓展机构等重大事项，李X海对内负责公司内部日常管理等，我们每月工资15万元。兆华公司有培训部、营销部、运营部、财务部，培训部负责人沈X瑶，营销部负责人汪X战，运营部负责人钟X，财务部负责人是我和李X海，陈X婷、林C、骆敏婷负责具体工作。兆华总公司位于花都区，公司有花都、广州、清远、佛山、肇庆五个分公司，花都分公司负责人是卓金波。 刚开始，公司经营保险业务、物业转租。2015年，很多人急用钱想退保，我和李X海决定向外界吸入存款购买这些保单，这个业务叫“兆丰人生”，数额不大。2015年下半年，我和李X海开发了“财富人生”票据贴现业务，向外界吸入存款购买支票赚取差价，吸存金额约3000万元。这两个项目的本息都已经返还了。2015年下半年起至2016年10月，主要做债权转让业务“华盈一号”，实质是将债权转让给投资客户，这是经过我、李X海、钟X、沈X瑶、汪X战等管理层研究决定的。“华盈一号”分100天、180天、270天、360天四个档期，每个档期按时间不同，年化率9%-13%。购买“华盈一号”的客户，转款到李X海的私人账户，2016年10月26日暂停发行后，部分投资者坚持继续投资，公司就用钟展华的中信银行账户收取投资款。公司与客户签订一份债权转让合同，内容包括借款金额、期限、收益，甲方是客户，乙方是我，丙方是深圳市兆华金融服务有限责任公司，盖公司公章。收款账户是李X海的工行、招行、中行账户。投资客户大部分是公司业务员以及他们的亲戚、朋友。公司根据合同内容返利给投资者，返还账户是我的工行账户。“华盈一号”大约有1000多个客户，共吸收资金累计约2亿元。 债权基本上是一些小型借贷公司、地产二手中介向我公司借款，公司收取2.3至3分不等的利息作为报酬。放贷业务中有抵押部分由钟展华负责，无抵押部分由我和李X海负责。“华盈一号”发行至今，有抵押贷款累计1千多万元，无抵押贷款1千多万元，现尚余约300万元贷款未收回。刚开始时，真的有人向公司借款，公司依照借款合同将债权转让给投资客户，后来投资客户过多，投资金额比债权数额多，经我和李X海同意，钟X制造不存在的《借款合同》，通过深圳兆华作中介将债权转让给投资客户。真实向公司借款的有蒋X云、麦伟忠、卢西川等人，总金额约1000万元。“华盈一号”的发行没有获得国家的批准，我们原计划吸收资金5千万元用作公司项目的投资和对外小额放贷，但2016年10月累计吸收资金达2亿元，我们觉得难以经营下去，便宣布不再发行。“华盈一号”吸收资金的去向:①返还本息6000万元至1亿元之间。②兆华财富中心整栋楼向利永泰房地产公司承租，公司对整栋楼进行内部装修、购买设备，使用约1000万元。③兆华教育培训中心及商业大道教育点的装修、设备投入约100万元。④芙蓉培训中心的装修、设备投入约100万元；⑤华颐酒店在清远、广州租赁场地共投入约300万元。⑥公司及各分公司的运营费用、租金，行政人员工资开支约150万元/月，兆华公司购置了3台车（李X海名下的日产轻型货车；我名下的别克商务车；未上牌和白色本田雅阁）等，合计约2000万元。⑦“华盈一号”营销人员的工资、佣金约200万元/月，共计约2000万元。⑧办理各公司牌照、杂费花费约300万元。⑨我和李X海各取400万元，共800万元。我用300万元购买了别墅，价格780万元，首期付80万元，月供4.7万元，剩余100万元我用于他处。⑩李X海使用2600多万元购买外币。截止2016年11月1日，公司账户余额共约5000万元。 公司聘请华商律师事务所的倪律师为法律顾问，他曾指出合同的甲方不能用兆华公司，可能会构成非法集资罪。在推销培训大会上，倪律师曾向业务员讲课说债权转让是合法的，单个债务人转让的债权不能超过200人，2016年5、6月我答复没超过200人但数额限已达到5000-6000万元，倪律师建议更换其他人为甲方，但可能因划账问题未更改，所以甲方一直是我。 公司有两个工行的对公账户，一个用于交税、帮员工购买社保，另一个用于收租、交租。我有4张银行卡供公司使用，工行卡用于公司平时的零星使用与收入，工行卡用于返回投资者的红利及本金；另有银行卡用于员工工资、佣金的发放，公司的日常支出也从该卡支出，建行信用卡用于公司车辆交纳路桥费。李X海分别有中行、工行、招行、中信银行四个私人账户供公司使用，中行、工行、招行三个账户专门用来收取投资者购买“华盈一号”投资款，中信银行账号有时用于公司的零散支出。 兆华基金旗下有“信盈一号”基金，我与李X海以林X君和毕X环的名义用吸存款500万元买入这个基金，她们两人不知情。另外，公司购买了惠州好运来保险销售有限公司，由钟X与曾咏仪负责操作，支付了130万元，还付了20-30万元手续费。好运来公司法定代表人是钟X，股东是林X君和毕X环，也是我和李X海以她们两人的名义操作的。公司还收购了斯X特有限公司，在X保广场投资酒店项目，负责人是蔡X璐，约出资200多万元。 公司曾经印制“华盈一号”彩页发给业务员，由业务员向客户推销产品，只在业务团队内宣传，没向社会公开宣传。我要求公司的微信公众号“兆华金融”只能发布经济新闻和公司动态，要求负责人钟X将“华盈一号”的宣传下架，但没有跟进。公司的业务员入职前都会参加培训，教他们怎么劝说客户购买我们的产品，入职后还有不定期的培训。业务员没有底薪，当月业绩超过10万元，会有2000元底薪另加1000元提成，业务经理手下必须拥有8-10名业务员，团队业绩要求半年满30万元，底薪3000元/月；资深经理团队业绩则需达到半年150万元，底薪5000元/月；营业总监团队业绩则需达到一年600万元，底薪8000元/月。我听说“华盈一号”中存在挂单的情况。最底层级别的业务员拉到10万元投资额即可获得底薪2000元加提成800元，很多客户在投资的同时办理入职，所以公司有许多兼职业务员。 卓金波于2015年入职，月薪1万元/月，没有奖金，销售“华盈一号”后，他的工资与吸存金额挂钩。花都分公司有宋桥妹、刘新意、黄秋平、龙X红、刘碟君5名总监，刘新意团队销售金额最高，平均每月约200-300万元。后期我和李X海决定公司用钟展华的银行卡收取投资款，我有告知过钟展华，银行卡由陈X婷保管，钟展华没有获益，没有给他任何回扣和提成。 2.上诉人钟展华的供述和辩解：2016年6、7月，林梓君让我去看了一个房子，了解价格，后来我带借款人到房管局办理入押手续，签合同。目前我手中有两份放贷合同，客户蒋X云、张X伦抵押了房子，还有一份合同签的是汪X战的名字。借款人的利息和本金可能是转到林梓君的账户。 2016年10月23、24日，林梓君给我一个“钟展华”的模板，叫我去刻一个私章，刻好后交给了财务室的徐X辉。25日公司让我去工行开一张新的银行卡，开好后交给了陈X婷，银行预留的余额变动联系电话是我手机号。后来，我收到每笔几万元到10万元收入的短信，28日账户余额约500万元。之后，林梓君要我去办一张新的电话卡，到银行更换余额变动联系电话，我把银行卡和新电话卡交给陈X婷后，就不知道银行卡余额变动情况了。我没见过“华盈一号”合同，不知道合同甲方转让人是我的名字和工行账户，“钟展华”的印章不是我盖到合同上的。我不清楚公司销售“华盈一号”是如何债权转让的，不清楚收取客户投资款用于什么用途。我每月工资3700元，没有提成和奖金。 《调取证据通知书》等，证明：户名钟展华的工行账户开户资料及联系方式。 3.原审被告人卓金波的供述和辩解：我于2015年5月入职兆华公司，公司法定代表人是林梓君，我是花都分公司总经理。公司的理财产品“华盈一号”发售前有召集管理层开会，老板林梓君、李X海详细说明“华盈一号”的运营方案，即由债务人用房产抵押向公司借款，公司将债权分拆转让给客户，从中赚取利差，公司还请华商律师事务所的倪律师来讲课。对于“华盈一号”的标的物，林梓君、李X海出示一些房产证给我们看，表示标的物真实存在，我们认为借款合同真实存在，“华盈一号”是合法的。2016年10月19日公司停售“华盈一号”，10月27日又重新发售，但投资资金不再转入公司对公账户，而是转入钟展华的私人账户，10月31日“华盈一号”再次停售。钟展华是借贷部负责人，我感觉他是林梓君的私人助理，负责借贷业务及办理保险代理牌照等事务。公司出售理财产品会先进行内部培训，再由营销总监、资深经理、主管、业务员去发展客户，但主要是通过业务员以熟人介绍的方式推广。业务员向客户派发宣传单对外宣传，公司也在微信公众号上宣传“华盈一号”，资料制作应该由沈X瑶负责。花都分公司的客户包括业务员本人约500人，金额约1.5亿元。我下面有黄秋平、宋桥妹、刘新意、龙燕红、刘碟君五个营销总监和19个资深经理。业务员完成当月销售额10万元的，可以拿底薪2000元/月和销售额0.8%的佣金；其主管可以拿其手下业务员佣金的30%作为提成，资深经理、营销总监可以拿其属下佣金的10%作为提成。员工发展客户的人数及销售金额达到一定程度可以晋升相应职务，员工的晋升按照运营部、培训企划部和老板制定的《销售团队管理办法》执行，统计小组根据业绩的数额、团队情况制作晋升名单交由林梓君审批，林梓君审核通过后再交给我们执行。我的工资有底薪8000元/月，每月完成目标销售金额约800万元，可以拿到8000元/月绩效奖，还有年终奖，2016年估计可以拿到4-6万元。我没有发展客户，我自己购买了2万元，以老婆、姐姐的名义共购买31万元。 4.原审被告人骆敏婷的供述和辩解：我于2015年10月到兆华公司工作，负责核算日常费用、复核“华盈一号”合同的金额与实际转账金额是否相符、根据林C统计数据计算业务员的绩效提成、复核“华盈一号”到期产品金额表交给林梓君，林梓君同意就将表格交给陈X婷支出。我核对过的合同中，最高投资金额是101万元，最低是1万元，1-10万元的居多。投资资金主要转入林梓君、钟展华的个人账户，因为合同上的债权出让方（甲方）是林梓君或钟展华。投资到期后，陈X婷会将投资者的本金和收益从林梓君的账户转到投资者的账户。对于投资者的资金，公司用于支付员工工资、佣金、投资者的本金及收益、还有其他办公费用。2016年10月底，“华盈一号”销售合同甲方开始使用钟展华的名字、账号和印章。这些账户由陈X婷负责管理。我不清楚投资款的去向。我不清楚是否有人向林梓君借款，这部分由借贷部钟展华负责。每笔借贷都会填写《同意放贷申请书》，林梓君同意后交给出纳，出纳放款后把合同申请书等交给我复核归档。借贷的数额不大，最大的一笔约有180万元，其余都是十几万元左右。2016年10月，公司召集员工召开法务大会，华商律师事务所的倪律师向我们宣讲有关的法律知识和条例，他表示“华盈一号”是合法产品。我先后四次投资了13万元购买“华盈一号”。老板林梓君、李X海的工资是一个月15万元左右，高管为一万多元，一般员工3千到4千元。 5.上诉人刘新意的供述和辩解：我于2015年1月入职兆华公司花都分公司，同年4月任主管，10月任经理，2016年7月任营销总监。深圳兆华基金管理有限公司是广州兆华公司的子公司，两家公司的法定代表人都是林梓君，实际控制人是林梓君和李X海。公司有财务、法务、人事、培训四个部门，有花都、清远、佛山、肇庆、广州海珠五个分公司。花都分公司有总经理、营销总监、资深经理、业务员，总经理卓金波，我与黄秋平、宋桥妹、刘碟君、龙燕红是营销总监，我辖下有汤玉嫦、韦雪芬、黄艳辉、陈桂有四个资深经理，十多个业务经理，约100个业务员。公司于2015年2月销售“财富人生一号”，投资票据贴现；2015年7月销售“华银资管”，投资基金市场；2015年9月销售“财富人生二号”，投资票据贴现；2016年2月至今销售“华盈一号”，投资不动产抵押。产品期限分100天、180天、270天、360天，按照投资金额、产品期限计算收益。“华盈一号”是债权型的理财产品，公司收取客户的投资资金，通过接受优质不动产的抵押来借出资金，将收回资金的收益再分给投资的客户，产品到期后，本金及收益全部还给客户。公司制作了“华盈一号”销售宣传单，有产品的投资方向和公司经营实力简介。公司有微信公众号，还会定期组织员工学习劝投的方法，每天的早会公司都有组织学习销售技巧的环节。投资者会跟公司签订一份合同，我向客户介绍时会提到公司之前的产品都能够兑付本金和收益。 总监的工作是销售和管理，销售方面，要对老客户继续服务和进行再营销，指引辖下营销团队开展工作，团队签订合同时，需要我的协助；管理方面，管理辖下的四个资深经理及其团队，指导营销工作，传授营销技巧，有时亲自和客户进行沟通。我的客户有21个。我带领的团队2016年2月至6月每月销售约200-300万元，共约1200万元。7月，我晋升为总监，至今我的团队完成销售业绩共约4200万元。2016年10月，业务经理杨碧云和韦雪芬业绩达到一年内超过200万元的要求，晋升为资深经理。另外我团队的业务经理梅启凤2016年6月有一笔101万元的业绩，是公司至今最大一笔投资。 6.上诉人宋桥妹的供述和辩解：我于2014年9月经黄秋平介绍入职，开始是做业务员，2015年4月升职为营销总监，我的上级是卓金波。兆华公司做理财产品，2014年是“兆丰人生”，2014年底是“财富人生”，2015年底推出“华盈一号”。“华盈一号”分四个投资档期，每个投资档期按时间不同，年化率9%-13%不等。公司通过业务员介绍人过来公司投资及相识的人互相推荐、派宣传单、办联谊会、组织主管以上人员省内免费旅游以及通过公司的微信公众号“兆华金融”对外宣传，宣传单上写明投资款是做不动产抵押。投资人向公司购买产品需签订合同，所有产品都是保本的，合同到期后投资人可以拿回本金及约定的回报。我不清楚公司有无得到国家有关金融部门许可、具有吸收存款的资质。我属下有刘美丽、龙兆铝、廖观连三名资深经理。2015年11月、12月，我的团队共销售“华盈一号”200万元，2016年1月200万元、2月200万元、3月500万元，4月400万元、5月400万元、6月400万元、7月500万元、8月600万元、9月700万元，10月200万元。我本人投资“华盈一号”10万元，100天到期后取出来又再投进去，共投了5次。我本人直接吸收的客户有5人共57万元。龙燕红于2016年10月升总监，她之前是我属下的资深经理，按我团队平均每月业绩400万元计算，龙燕红团队约占150万元，刘美丽、龙兆铝夫妇团队占150万元，廖观连团队占50万元，我直辖团队业绩约占40万元。我曾将业绩挂在廖观连名下，共约50万元。 7.上诉人黄秋平的供述和辩解：我于2014年10月正式入职兆华公司，2015年开始销售理财产品“华盈一号”。“华盈一号”是以不动产抵押的债权转让理财产品，分四个投资档，投资期限不同有各自的固定年化利率，需要签订债权转让合同，明确给投资者保本保息。公司吸收客户投资款用于不动产抵押借款和支付投资利息，我不清楚公司有无得到国家有关金融部门的许可，是否具有吸收存款资质。公司通过业务员推销的方式宣传投资业务，也印制了宣传单向客户介绍产品，还组织业务员进行业务培训提高销售技巧。我于2015年5月升业务经理（主管），8月升资深经理，2016年5月升销售总监，团队的业绩一年内达到200万元，主要是我下属资深经理黄润珍的团队100万元，黄润珍以她女儿江X欣的名义工作，还有我自己投资100万元。我吸收的资金大约50万元，收益4万元。 8.原审被告人陈桂有的供述和辩解：我于2015年5月份入职兆华公司，现担任资深经理，负责销售“华盈一号”和车险。“华盈一号”的功能是吸收公众存款，用于不动产抵押放款，实质就是放高利贷，我不清楚公司是否存在实际投资项目。我通过拿“华盈一号”收益表给客户，将公司的微信公众号发给客户，复印公司的期刊给客户等方式宣传“华盈一号”。我们主要是推荐自己的亲戚朋友购买，我曾经两次在公司门口向不认识的人发公司的期刊和收益表。我不清楚公司与投资者签订什么合同，只知道投资分4个档期，同一档期不同投资数额的年化率不同，从9%到13%不等。据我所知公司是有牌照的，但不清楚有无吸收存款的资质。我的上级是总监刘新意，下级有主管杜育花，邵银花，杨碧云，2016年10月杨碧云、杜育花升职后不归我管了。我不记得自己吸收了多少客户的投资，我自己买了20多万元，钱转到公司的对公账户上。 9.上诉人刘碟君的供述和辩解：我于2015年1月加入兆华公司，同年5月任销售主管（业务经理），2016年4月任销售经理，2016年11月任销售总监。我负责销售“华盈一号”理财产品，公司收取客户资金投资不动产抵押业务，通过接受优质不动产的抵押借出资金，收回资金的收益再分配给投资的客户。公司有纸质传单介绍“华盈一号”产品的特点、投资渠道、购买者年龄限制等，也有微信公众号“兆华金融”介绍公司的基本情况，但主要靠业务员口头推销，我通过口头介绍、宣传单派送、微信交流的方式向身边的人、朋友或者陌生人推荐产品。投资者购买产品时与公司签订《合同》，合同的三方是公司的法人林梓君、投资人、兆华公司，内容有投资金额、期限、利率、到期时间等，公司承诺按照《合同》约定支付本息。我不清楚公司有无得到国家有关金融部门许可，是否具有吸收存款的资质。花都分公司负责人是卓金波。我的团队有资深经理黄丽霞以及主管等十多人，团队吸收资金约100多万元。我自己吸存约40万元，其中有我自己的4万元，我母亲22万元。 10.原审被告人刘美丽的供述和辩解：2015年5月我经宋桥妹的介绍加入兆华公司。公司销售“华盈一号”理财产品，就是让客户投资，到期后连本带利返还。客户购买“华盈一号”需签订《债权转让合同》，通过刷卡机把投资款刷到公司账户上，公司承诺投资100天利息9%，180天利息9.5%，270天利息10%，365天利息10.5%，到期后三天内会连本带息返还给客户。老板林梓君说公司的业务是合法的，公司也挂着金融服务牌照，我以为是合法的。我的上级是宋桥妹，我和廖观连是她下面的资深经理，我老公龙兆铝刚升了资深经理。我升为资深经理大约半年时间，平均每月的业绩在20多万元以上。我的团队共吸收资金500万元以上，包括我和龙兆铝投资的80万元。投资对象除极个别是我的亲戚朋友，大部分都不特定。公司在三楼前台有投资产品的宣传资料和公司期刊。业务员刚开始做时都是用自己的钱投资，后来基本是下面的业务员在做，有些是业务员自己投的，有些是拉回来的客户投的。 11.原审被告人汤玉嫦的供述和辩解：我经刘新意介绍于2015年9月入职兆华公司。公司销售理财产品“华盈一号”、代理相关保险业务等。“华盈一号”要先找到借贷业务，根据供贷的数额生成的理财产品（吸收存款)，分100天9%的年利率，180天、270天、360天的年利率按金额分为9%至10%不等。公司不负责对外宣传，都是业务员以利率高的优势去游说客户，产品到期会连本带利打回到客户账号。我们团队由刘新意领导，下面的资深经理有我、梅启凤、黄燕辉、陈桂有、杜育花、韦雪芬，每个资深经理手下有2个业务经理，每个业务经理手下有3个业务员。我名下有4名业务员，我成为资深经理需要业绩达到200万元，因没有这么多业绩，刘新意有帮忙充业绩。我共吸收约40万元，其中我的朋友投资了32万元。 12.原审被告人黄润珍的供述和辩解：2015年4月我经黄秋平介绍入职兆华公司，同年9月升职为业务主管，2016年4月升为业务经理。女儿江X欣考保险证通过后，我以江X欣的名义在公司工作。我的职责是推销理财产品“财富人生”“华盈一号”。我下面有3个主管、9个业务员。我自己及团队共推销“华盈一号”297万元，我发展的客户有10多个。客户与公司签订合同，合同详细内容我不清楚，有100天、180天、270天、360天四个投资档次，档次不同、投资金额不同，返还的点数不同,期满之后返还本息，我们是按收益及返还本金的条款向客户推荐产品的。公司逢周一、三、五早上都开会介绍吸引客户购买理财产品的经验，由管理人员轮流讲课，我也曾向业务员授课。“华盈一号”主要通过业务员向身边亲戚朋友宣传推广，有些业务员自发到人流多的地方派宣传单，公司也有“华盈一号”的收益表，还有微信公众号和期刊。我不清楚公司是否具有吸收存款的资质。 13.原审被告人龙兆铝的供述和辩解：我于2015年6月入职兆华公司，主要销售“华盈一号”理财产品。公司以9%-13%的年利率让投资者购买“华盈一号”，把吸收到的存款再以24%左右的年利率借出去，不清楚兆华公司是否具有吸收公众存款的资质。我们一般向身边的亲戚朋友宣传，游说他们投资，投资对象没有特定人群。投资人需跟公司签订合同，内容是投资金额、收益、期限，我会向投资人介绍收益情况，投资期满可拿回本息。公司通过一个工行账号返还本息给投资人，期限有100天、180天、270天、360天四种。我的下级有业务经理邓燕芬、龙有健，他们俩手下均有业务员。2016年7月担任销售经理后，我的团队共吸收投资额约200多万元，我自己投资50万元。这200多万元主要是我们自己在重复投资，可以赚公司的底薪和提成。我直属业务员有10人投资过，总投资不算复投的有80万元，很多人复投的，经我手吸存及投资的金额约100万元。我儿子龙有键的业绩是我和我妻子刘美丽找人挂单的，大约20万元。 14.原审被告人邓秀梅的供述和辩解：2015年9月我经林梓君要求入职兆华公司成为业务员，同年8月晋升资深经理。公司发行“华盈一号”，业务员达到一定的销售金额可以晋升为业务经理(主管)、资深经理、总监。我下属的业务经理是我儿子黄子程，他的业绩是我挂在他名下的，约30万元，我的直属业务员是任俏君等10多人。加上复投部分，我下属团队吸存金额约150万元左右。公司每周一、三、五都会开例会，有销售员介绍个人业绩、经验。 15.原审被告人廖观连的供述和辩解：我于2016年1月入职兆华公司，现任销售经理。公司销售“华盈一号”理财产品，听说是不动产抵押的理财产品。“华盈一号”投资期为100天、180天、270天、360天，年利率从9%至13%不等，购买产品需要签订债权转让合同。公司通过宣传单宣传业务，投资对象是社会不特定人群，主要以业务员介绍熟人投资方式吸收资金，我跟客户说投资这个产品比银行的利息要高，可以保本。公司法定代表人是林梓君，花都分公司由总经理卓金波管理，总监有黄桥平、刘新意、龙燕红、刘碟君，我的上级是总监宋桥妹。宋桥妹团队里有3个资深经理，除了我还有刘美丽、龙兆铝，我手下有主管李红珊和曾广远。我的业绩是自己存的4万元，我的三个亲戚存了8万元。宋桥妹把客户的投资30万元挂在我名下，我晋升为业务经理。我所属团队吸存金额累计约500万元。 16.原审被告人黄燕辉的供述和辩解：我于2015年7月下旬进入兆华公司工作。公司老板是林梓君和李X海，花都分公司总经理卓金波，他下面有5个总监，分别是刘新意、宋桥妹、黄秋平、龙燕红、刘碟君，刘新意下属的资深经理有我和陈桂有、杨碧云、杜育花、汤玉嫦、韦雪芬，我下面有业务主管曾敏贤、曾敏仪，她们下面各有2-3名业务员。兆华公司主要的业务有销售理财产品，2015年2-7月的“财富人生一号”、2015年2-4月的“华颐资管”、2015年9月至2016年2月的“财富人生二号”、2016年2-10月的“华盈一号”，2016年11月开始代理销售保险产品。我经手销售的有“财富人生二号”“华盈一号”。“华盈一号”实为不动产抵押投资，投资期限都是有100天、180天、270天、360天四种，收益率9%-13%不等，投资者与公司签订合同，盖有“深圳兆华金融服务有限公司”公章及“林梓君”私章。2016年10月公司停了“华盈一号”入账的POS机，很多客户还想复购，公司便开通了“钟展华”的私人账号让客户继续购买。公司通过微信公众号“兆华金融”宣传理财产品，并制作一套PPT给每个经理及业务员，通过微信朋友圈等途径转发，经理或业务员介绍自己的亲戚朋友购买理财产品后，再通过这些人不断发展业务。公司每周一、三、五早上组织开会，由培训师讲授金融知识、沟通技巧等。2016年7月我升任资深经理后，我团队共完成200万元业绩，我自己的业绩有97万元。 17.原审被告人杜育花的供述和辩解：我于2015年8月入职兆华公司，老板是林梓君、李X海，花都分公司总经理卓金波，我是总监刘新意下属的资深经理，我下面只有业务员召仙醒等5人。公司的产品是“华盈一号”，实质是债权转让，以房产及不动产抵押的方式将吸收进来的存款贷给客户。我给亲戚朋友看公司的收益表，亲戚朋友投钱进来，收益年化率从9%到13%不等，到期返还本息。2015年10月我自己购买了11万元100天的“华盈一号”，到期后拿到本息共11.2万元。我经手销售“华盈一号”约50多万元。我不清楚公司是否存在实际投资项目，不清楚是否具有吸收存款的资质。 18.原审被告人岑燕清的供述和辩解：我于2015年3月入职兆华公司，2016年10月升为资深经理，我的上级是总监龙燕红，属下有12名业务经理和业务员。公司的理财产品“华盈一号”实质就是一些客户向银行贷款而产生债权，公司向银行购买这些债权，再把债权分开卖给投资的客户，公司赚取中间的利率差价。“华盈一号”是保本的，投资到期后，本金和回报会转到投资者的银行卡。我和丈夫共购买了约20万元“华盈一号”100天产品，到期后又继续投资，我的亲戚朋友共购买了83万元。我的团队累计吸收投资额约300万元。 19.原审被告人曾结玲的供述和辩解：我于2015年6月入职，刚进来是业务员，2016年10月任经理。我的上级是总监宋桥妹，她下面我、岑燕清、刘美丽3个资深经理，我的下面有我丈夫吴剑林等4名业务员。我主要负责销售理财产品“华盈一号”，具体是把客户的投资款用于放贷收取高额利息。“华盈一号”的投资分为四档，投资时间不同年化率不同，需要签订《债权转让合同》。我通过亲戚朋友宣传吸引客户上门投资，至今共发展了9个客户共239万元，其中包括我自己投的7万元。 20.原审被告人韦雪芬的供述和辩解：2016年4月我入职兆华公司，刚开始是业务员，2016年10月升为业务主管。我在公司用过“韦薇”的名字。我的上级是汤玉嫦，总监是刘新意。公司主要是做投资理财，汽车保险、物业管理和教育。我负责销售理财产品“华盈一号”，这是房产抵押、债权类的产品，即把别人的债权买回来，转让出去盈利，若投资10万元，100天后有2460元回报，我用这种高回报的优势吸引投资者。我个人业绩4万元，团队业绩200万元。 21.原审被告人杨碧云的供述和辩解：我于2016年1月经陈桂有介绍入职兆华公司，入职后公司组织我们到芙蓉嶂培训基地进行业务培训。我的上级是总监刘新意，刘新意下面有我、陈桂有、黄燕符及另外2名资深经理，我手下李有花、谭斯琪2名业务经理，业务经理手下分别有3个以上业务员。我主要负责向客户推销泰康人寿保险、“华盈一号”理财产品，客户会跟公司签订合同，到期后公司将钱打入客户的银行账户。我们自己出钱购买或者对外推销，是以“高利息”吸引外面人员投资。2016年1月我购买了2万元100天的“华盈一号”，投资款已经收回，我亲戚共投资48万元，连本带息共收回52万元，我团队至今吸收资金有90万元。我不知道公司是否具有吸收存款的资质、吸收客户存款是否得到国家有关金融部门的许可。 22.原审被告人黄丽霞的供述和辩解：我于2015年8月入职兆华公司，公司由低到高的架构是业务员、经理、总监、老板，老板是林梓君、李X海。公司有做金融理财“华盈一号”，我将宣传单给投资者看。我不清楚公司是否有实际投资项目，只知道是将投资款贷出去，借给抵押房产证给公司的人，不知道公司有无得到国家有关金融部门许可、是否具有吸收存款的资质。公司每周一、三、五有早会，会找业务员分享成功经验。公司对员工进行培训，还组织过主管以上员工到芙蓉培训基地学习培训。2016年10月我晋升为经理，我的团队有6人，我上级是刘碟君。除自己投资的外，我共吸收资金约28.4万元，我的团队共吸收100多万元。 23.原审被告人梅启凤的供述和辩解：我于2016年6月入职兆华公司，同年8月担任销售主管，负责销售理财产品“华盈一号”，我会游说亲戚、朋友购买，投资对象没有什么特定人群。投资人会跟公司签订合同，内容是投资金额、收益、期限，投资的年化收益在9%-13%，投资期限有100天、180天、270天、360天，到期返回本息。公司收取的投资款都用在了债券类的不动产抵押。我刚入职时曾在培训基地培训过，负责人是沈X瑶；逢周四下午卓金波会给新入职人员培训如何销售“华盈一号”；公司也在社会上公开宣传，2016年6月20日公司有召开与北京合众金服合作的新闻发布会。我的客户李建设、海X春夫妇共购买了303万元，薛X华购买了9万元，何顺华购买了5万元，张彩购买了30万元，但提成都给他们了，我在公司没有提成，只拿固定工资，所有业绩都是挂单的。 24.原审被告人凌琳的供述和辩解：我于2015年1月入职兆华公司，同年5月升任主管。2015年公司主要是做基金产品，2016年做理财产品“华盈一号”。公司培训时说“华盈一号”是债权转让，还用PPT介绍什么是债权转让，“华盈一号”发布前有律师给我们上课说公司的情况合法。公司有微信号公众号，会举办内部说明会，业务员带投资者去听讲座，主要由卓金波讲授。投资对象没有特定的人群。我自己没有发展过业务员，范惠心、卢思汇、徐玉珍是自己来公司的，他们购买了“华盈一号”就成为我团队的人，后面的业务员我都不认识。2016年我团队销售“华盈一号”的业绩是2月52万元、3月62万元、4月56万元、5月52万元、6月116万元、7月72万元、8月64万元、9月66万元，以上业绩中有我以母亲的名义购买的53万元。这53万元未收回，我也是受害者。 对于各上诉人所提上诉理由及辩护人所提辩护意见，本院综合评判如下： 一、对于钟展华及其辩护人所提应认定钟展华构成立功的问题，经查，上诉人林梓君在侦查阶段明确供述基于其对钟展华的信任关系，后期公司用钟展华的银行卡收取投资款，其有告知过钟展华，钟展华对此知情，因为收款账户改为钟展华的账号，所以华盈一号的合同也相应修改并改用钟展华的印章；证人陈X婷证明钟展华曾将其银行卡交给陈X婷保管，也清楚每一笔投资款进账的情况，还曾打印银行流水并告诉陈X婷该卡的交易情况；上诉人钟展华在侦查阶段也曾供述其曾受林梓君的指使刻私章并交到财务室，以及开银行卡交给陈X婷的事实，但拒不承认其个人账户及印章的用途，与林梓君和陈X婷的供述及证言相矛盾，亦不符合常理。故原判认为钟展华不符合“如实供述”的条件而不构成自首，并无不当。 二、对于刘碟君、黄秋平及辩护人所提相关金额应从涉案金额中扣除的问题，经查，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条的相关规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额以行为人所吸收的资金全额计算，故本案各上诉人及原审被告人及其家属投资的金额、投资人重复投资的金额，均应计入犯罪数额之中。且广东安正达司法会计鉴定所出具的《司法鉴定意见书》委托手续合法，并经当庭举证质证，足资认定，原判以该鉴定结论来认定刘碟君、黄秋平等人非法吸收公众存款罪的金额，并无不当。 三、对于刘新意所提其不构成犯罪的问题，经查，刘新意作为花都分公司的营销总监，对公司业务资质、范围应当有所了解，其明知“华盈一号”的利息远超正常银行储蓄利息，亦明知林梓君等以对外给予投资者高额利息、内给予员工高额提成的模式募集资金，仍积极参与非法吸收公众存款、扰乱金融秩序的活动，其行为构成非法吸收公众存款罪。刘新意对产品的真实情况、资金的真实用途是否知情，并不影响对其的定罪。 四、对于上诉人黄秋平所提本案应认定为单位犯罪的问题，经查，《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》明确规定“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”，兆华公司以实施犯罪为主要活动，依法不构成单位犯罪。 五、对于上诉人林梓君、钟展华、刘碟君、宋桥妹、刘新意、黄秋平所提原判量刑过重，请求从轻或者减轻处罚的问题，经查，原判根据林梓君、钟展华、刘碟君、宋桥妹、刘新意、黄秋平犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，在法定刑幅度内对其量刑，并无不当。 本院认为，上诉人林梓君以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；上诉人钟展华、刘新意、宋桥妹、黄秋平、刘碟君、原审被告人卓金波、骆敏婷、陈桂有、刘美丽、汤玉嫦、黄润珍、龙兆铝、邓秀梅、廖观连、黄燕辉、杜育花、岑燕清、曾结玲、韦雪芬、杨碧云、黄丽霞、梅启凤、凌琳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。上诉人林梓君系兆华公司的法定代表人，在共同犯罪中起策划、组织、指挥作用，是主犯，应对全案的犯罪事实承担责任；原审被告人卓金波作为兆华公司花都分公司的总经理，在花都分公司的非法吸收公众存款犯罪中起主要作用，应对花都分公司非法吸收公众存款的数额承担责任；上诉人钟展华、刘新意、宋桥妹、黄秋平、刘碟君、原审被告人骆敏婷、陈桂有、刘美丽、汤玉嫦、黄润珍、龙兆铝、邓秀梅、廖观连、黄燕辉、杜育花、岑燕清、曾结玲、韦雪芬、杨碧云、黄丽霞、梅启凤、凌琳在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻处罚或减轻处罚；原审被告人邓秀梅、梅启凤、凌琳自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。除上诉人钟展华外，其余上诉人及原审被告人均如实供认犯罪事实，均可酌情从轻处罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人林梓君、钟展华、刘新意、宋桥妹、黄秋平、刘碟君所提上诉理由及各辩护人所提辩护意见，经查均不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》以及《中华人民共和国刑事诉讼法》之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  吴铭泽 审判员  邓敏波 审判员  刘晓光 二〇二〇年九月二十二日 书记员  张 舒