四川省攀枝花市西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0403刑初31号 公诉机关攀枝花市西区人民检察院。 被告人郑江立，男，1989年3月29日出生于福建省漳州市，汉族，大专文化，福建网行信息科技有限公司法定代表人，户籍所在地福建省漳州市漳浦县，住福建省漳州市漳浦县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月31日被攀枝花市公安局西区分局刑事拘留，同年12月2日被执行逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人陈俊，四川民慷律师事务所律师，执业证号15104201210544296。 辩护人熊勇，四川民慷律师事务所律师，执业证号15104200110107303。 攀枝花市西区人民检察院以攀西检公诉刑诉（2020）28号起诉书指控被告人郑江立犯诈骗罪，于2020年3月26日向本院提起公诉。在诉讼过程中，攀枝花市西区人民检察院于2020年6月22日以案件需补充侦查为由，建议对本案延期审理，本院决定同意延期审理。2020年7月23日攀枝花市西区人民检察院再次将本案移送至本院。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年8月28日公开开庭审理了本案。攀枝花市西区人民检察院指派检察员赵立波出庭支持公诉，被告人郑江立及其辩护人陈俊、熊勇均到庭参加诉讼。现已审理终结。 攀枝花市西区人民检察院指控，2019年7月初，被告人郑江立因经商失败，急需资金，便在网上添加了上家（微信名“三姐心思”，身份不详）的微信，经协商，被告人郑江立同意以每取现一万元获取五十元的报酬，接受上家的雇佣，帮助转移诈骗资金。其基本流程是被告人郑江立为上家提供部分银行卡，上家将资金转入作为总卡的银行卡（李某1在兴业银行开设的62×××11银行卡；胡某在兴业银行开设的62×××12银行卡），被告人郑江立将资金分批转入取款的银行卡，再由被告人郑江立到银行ＡＴＭ机取现后根据上家指示将现金带到指定地点交给指定的人，并获取报酬。2019年7月至9月期间，被人以交友诱导投资理财、赌博的方式在手机“中彩”ＡＰＰ上被他人诈骗的被害人叶某（系攀枝花市**人）被骗的228700元、被害人李某2（系西藏革吉县人）被骗的83775元、被害人郭某（系贵州省贵阳市）被骗的58000元、被害人马某（系乌苏市）被骗的90905元均经他人分次转入被告人郑江立持有的银行卡，由被告人郑江立在福建漳平、漳浦各银行网点ＡＴＭ机上取现。 公诉机关针对指控的事实发表以下公诉意见：被告人郑江立明知他人实施电信网络诈骗，仍提供信用卡，协助他人转移诈骗资金，数额461380元，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应被判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金的刑罚。被告人郑江立明知他人实施电信网络诈骗仍提供信用卡，帮助他人取款的行为，以诈骗罪的共犯论处，被告人郑江立在诈骗犯罪中起参与协助作用，系从犯，可以从轻处罚。建议法院对被告人郑江立依法判处。 被告人郑江立针对起诉书指控的犯罪事实发表以下意见：其承认帮他人提供了信用卡并将指控的金额取现交给上家的事实，但主观上不知该款项是他人实施诈骗所得来的钱财，其行为不构成诈骗罪，对被害人的损失并无退赔的义务。 被告人郑江立的辩护人针对本案发表辩护意见：被告人郑江立主观上无与他人实施电信诈骗犯罪的共谋，客观上被告人郑江立帮助他人取款的行为发生在诈骗犯罪既遂之后，且本案在案证据不足以证明被告人郑江立主观上明知所取款项系诈骗犯罪所得的事实，故被告人郑江立的行为不成立诈骗罪的共犯。被告人郑江立未参与上游的诈骗犯罪，也不知上游实施了电信诈骗，其帮助取款行为也是在上游诈骗犯罪行为既遂后才参与帮助取款行为，即使被告人郑江立在之后的多次取款过程中意识到该款项系电信网络诈骗所得，其行为仅构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。请求法院对被告人郑江立综合判处。 经审理查明，2019年7月初，被告人郑江立因经商失败，急需资金，便在网上添加了上家（微信名“三姐心思”，身份不详）的微信，经协商，被告人郑江立同意以每取现一万元获取五十元的报酬，接受上家的雇佣，帮助转移诈骗资金。转移资金的基本流程为：被告人郑江立为上家提供部分银行卡，上家将资金转入作为总卡的银行卡（李某1在兴业银行开设的62×××11银行卡；胡某在兴业银行开设的62×××12银行卡），被告人郑江立将资金分批转入取款的银行卡，再由被告人郑江立到银行ＡＴＭ机取现后根据上家的指示将现金带到指定的地方交给指定的人，并获取报酬。 1.2019年9月17日至同月25日，在攀枝花市西区星瑞时代广场开服饰店的被害人叶某被人以交友诱导投资理财、赌博的方式，在手机“中彩”ＡＰＰ上被他人以购彩后提现账户被冻结为由诈骗人民币228700元。被骗资金由他人分次转入被告人郑江立所持有的胡某尾号为8712银行卡，由被告人郑江立在福建漳平、漳浦各银行网点ＡＴＭ机上取现。 2.2019年7月8日至同年8月7日，在西藏革吉县的被害人李某2被人以交诱导投资理财、赌博的方式，在手机“中彩”ＡＰＰ上被他人以购彩后提现账户被冻结为由诈骗人民币83775元。被骗资金由他人分次转入被告人郑江立所持有的胡灵星尾号为3084和6673的银行卡，由被告人郑江立在福建漳平、漳浦各银行网点ＡＴＭ机上取现。 3.2019年9月20日至同月21日，在贵州省贵阳市小河区的被害人郭某被人以交友诱导投资理财、赌博的方式，在手机“中彩”ＡＰＰ上被他人以购彩后提现账户被冻结为由诈骗人民币58000元。被骗资金由他人分次转入被告人郑江立所持有的胡某尾号为8712的银行卡，由被告人郑江立在福建漳平、漳浦各银行网点ＡＴＭ机上取现。 4.2019年8月15日至同月29日，在乌苏市的被害人马某被人以交友诱导投资理财、赌博的方式，在手机“中彩”ＡＰＰ上被他人以购彩后提现账户被冻结为由诈骗人民币90905元。被骗资金由他人分次转入被告人郑江立所持有的李某1尾号为2114的银行卡，由被告人郑江立在福建漳平、漳浦各银行网点ＡＴＭ机上取现。 另查明，2019年10月30日，攀枝花市公安局西区分局民警在福建省漳浦县房屋内将被告人郑江立抓获，并从其家中和车辆查获被告人郑江立在案发前取款的20万元现金及52张银行卡，从其妻子陈某1随身携带的包内查获3200元现金。其到案后交代了自己帮助他人提供银行卡并取现后交给对方的事实。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （一）书证 1.受案登记表、立案决定书，证实：攀枝花市公安局西区分局接被害人叶某报案，并于2019年10月10日立案侦查。 2.拘留证、逮捕证，证实：攀枝花市公安局西区分局于2019年10月31日对被告人郑江立刑事拘留，同年12月2日对其执行逮捕。 3.抓获经过，证实：2019年10月30日，攀枝花市公安局西区分局民警在福建省漳浦县房屋内将被告人郑江立抓获，其到案后交代了帮助他人提供银行卡并取现后交给对方的事实。 4.户籍证明，证实：被告人郑江立的自然情况，系完全刑事责任能力人。 5.扣押决定书、扣押清单，证实：2019年10月30日，攀枝花市公安局西区分局对被告人郑江立所持有的红米手机两部（型号分别为Redmi6A背面蓝色、Redmi6A背面金色）苹果11手机一部（型号为MWNF2CH/A背面黑色）、华为手机一部（型号为ATU-AL10背面金色）、刷卡POS机一部、银行卡五十二张予以扣押。 6.电子证物检查工作记录、聊天记录，证实：2019年11月5日，攀枝花市公安局依法对被告人郑江立所持有的金色华为手机一部、金色红米手机一部、银色红米手机一部、苹果11手机一部、苹果Ｘ手机一部进行电子数据检查、提取出被告人郑江立与胡某、上家“三姐心思”、陈某1的聊天记录以及被告人郑江立手机内使用“阅后即焚”聊天软件与他人的聊天记录。 7.受案登记表、移送案件通知书，证实：被害人马某、郭某、李某2的报案情况，以及当地公安机关将案卷材料移送至攀枝花市公安局西区分局的情况。 8.搜查证、搜查笔录，证实：2019年10月30日，攀枝花市公安局西区分局民警对被告人郑江立所居住的福建省漳浦县房屋进行搜查，并当场查获了200000元现金、手机及银行卡，从其妻子陈某1随身携带的包内查获3200元现金的情况。 9.检查笔录，证实：2019年10月30日，攀枝花市公安局西区分局民警对被告人郑江立驾驶的车辆进行检查，并当场查获大量银行卡和POS机一部。 10.侦查机关侦办平台查询信息，证实：被告人郑江立所持有的多张银行卡的开户信息情况。 11.银行卡交易明细，证实：被害人叶某向他人转款228700元的情况。 12.银行卡交易明细，证实：周某尾号为7772、刘某尾号为7475的银行卡向他人转款后流向被告人郑江立所持有的银行卡转款的情况。 13.银行卡交易明细，证实：被害人李某2尾号为1873向曾某尾号为1879转款5万元和33775元、曾某尾号为6275向李某1尾号为2114号的转款情况。 14.兴业银行交易明细，证实：李某1尾号为2114向郑江立所持有的胡某银行卡的转款情况。 15.转账截图、支付宝转账记录，证实：被害人李某2向他人转款82775元的情况。 16.银行交易明细，证实：被害人郭某尾号为6928向一级卡刘某尾号为7475转款58000元的交易情况，刘某又转向二级卡程某尾号为9017的交易情况，程某又再转向郑江立所持有的胡某的银行卡的交易情况。 17.转账记录，证实：被害人郭某向他人转账的情况。 18.银行交易明细，证实：2019年8月28日，被害人马某向二级卡尾号为7846转款14200元的交易情况；2019年8月29日，被害人马某向一级卡尾号为8516转款11500元和19205元的交易情况；2019年8月28日，被害人马某向一级卡尾号为7846转款46000元的交易情况，这些款项再相应转入被告人郑江立所持有的李某1尾号为2114的银行情况。 19.中国农业银行交易明细，证实：被害人马某尾号为3973的转账情况。 20.ＱＱ个人信息、中彩平台个人信息截图、聊天记录，证实：被害人马某与对方的个人信息以及聊天记录情况。 （二）证人证言 1.证人陈某1的证言，证实：其与郑江立系夫妻关系。其是在2019年9月20日左右开始帮郑江立取款的，开始以为是帮公司（全名叫福建网行科技有限公司，主要是从事网络运营，编辑小程序软件）处理一些财务上的事情，以为是公司的钱。其在取了一段时间钱款后，觉得这个钱有问题，但郑江立平时忙，家里事情也多，也就没问太多，仍然就帮他取款。自己大部分是在漳浦县城的银行取款，这些银行卡有自己的名字，有郑江立的，也有一些自己不知道名字的银行卡，取款后都交给了郑江立。2019年10月30日公安机关从其包里查获的3200元是郑江立给的，其花了几百元，剩下3200元。 2.证人胡某的证言，证实：其与郑江立是2013年在同一家洗车店上班认识的。在2014年的时候因为其开店的原因找郑江立借了1万元钱，后来陆续还了他5000元钱，就还欠他5000元钱。在2019年3月份的时候，其店面没再经营便又回到了路路顺汽车服务中心上班，当时店里有活动，其联系了郑江立来参加活动，后来便就开始有点联系了。大概在2019年7、8月份的时候，郑江立来到店里和其聊天时称他现在周转资金转账需要银行卡，因为他的银行卡不够用，就想借用银行卡和办银行卡的手机号码来绑定手机银行。因其还欠他5000元钱，就把自己的一张兴业银行和一张邮政储蓄银行卡及这两张卡绑定的电话号码（号码是177××××5490）都借给郑江立使用了。在2019年9月8日晚上，郑江立称将兴业那张银行卡作为总周转买断，但其也没有收过他买断银行卡的钱。到2019年10月初的一天，郑江立打语音电话称他使用的邮政银行卡在ＡＴＭ机上取钱取了一半银行把钱扣了，叫帮忙去邮政银行处理，其帮忙处理后郑江立又将电话卡和银行卡拿走了。郑江立曾让其去各个银行办卡，但其未去办理。 （三）被害人陈述 1.被害人叶某的陈述，证实：2019年9月16日20时许，其在聊天软件“陌陌”上认识一个网名叫“曾经沧海难为水”的男子，他称是做房地产相关工作的，自己正好想要了解这方面的内容，就加了他微信，加了微信后聊了几句房子的事后，他就问自己有没有兴趣用业余时间挣钱，并给自己推荐了“中彩”ＡＰＰ。刚开始自己不相信，他就给自己发了他的身份证，还说是重庆万州人，于是就相信他，向他了解“中彩”ＡＰＰ，并根据他给的教程下载了软件，该平台上匹配了一个在线客服。2019年9月17日22时28分，其试着通过自己尾号为5104的建设银行卡转给了一个叫冯某500元，当天晚上就赚了100元。于是自己在2019年9月18日通过尾号2647转了9000元到刘某尾号为7475的中国农业银行卡上；在2019年9月19日、9月21日、9月22日、9月25日六次通过尾号5104的建设银行卡分别转了40000元、10000元、200元、30000元、31000元、20000元到刘某尾号为7475的中国农业银行卡上；在2019年9月21日、9月22日、9月24日三次通过尾号5104的建设银行卡分别转了45500元、3000元、40000元到周某尾号为7772的中国农业银行卡上；以上总共转了228700元。在以上充钱的过程中，2019年9月21日平台客服称账户要超过10万才能成为ＶＩＰ，如果不够将会扣自己本金的30%，而且还要将自己的征信上报给有关部门，其害怕征信受影响，就陆续充了近5万元；同年9月23日，其申请提现，客服称金额过大，并重新输入卡号，输入卡号后，客服称输入错误，必须拿本金的50%来解冻后才可提现；于是在同年9月25日，其交齐钱申请解冻时却没有解冻，而且还将解冻条件变成了需要充值账户流水的三倍金额，之后意识到被骗了就没再充钱了。 2.被害人李某的陈述，证实：2019年6月18日，其在一个叫“ＣＰ”软件上认识一男子，后慢慢在微信上朝男女朋友关系发展了。之后他就称有个副业，并在2019年6月19日发来二维码让下载了一个叫“中彩”ＡＰＰ，还给了微信客服的个人名片，自己下载后注册了账号并绑定了自己尾号为6176的农业银行卡。第一次注册后在6月22日投注了500元钱，返利100元钱，自己就将600元钱提现出来了。第二次是在6月23日其投了1000元钱，中了100余元，自己就提现出来了。第三次是在6月26日自己用支付宝投注了10000元钱，中了1000元，就提现到了自己的银行卡。第四次是在6月27、28、29日分三次存入了30000元钱，便发现这个ＡＰＰ就登录不了，于是自己就问平台的微信客服。客服称要重新注册登录，就发了一个二维码，自己就通过扫描二维码登录后显示账户余额是30000元，软件更新后自己就将之前绑定的银行卡换成了尾号为1873的银行卡。之后那个微信男子就让自己问ＡＰＰ客服有没有ＶＩＰ名额，说成为ＶＩＰ之后可以每天晚上12点领取百分之一的“隔夜彩金”，当时自己就问了客服，客服说申请ＶＩＰ不需要费用，然后自己就申请成了ＶＩＰ，申请成功后，自己就收到一条客服发来的信息，信息称必须在三天之内往账户里充10万元钱，不然将冻结账户，于是自己就问那个男子，那个男子称成为ＶＩＰ是需要代价的，当时自己钱不够，那个男子还说他会借自己3万元，但自己实在没钱，他就让自己到借贷平台上借钱并向自己推荐了“360借贷”，自己就在这个平台上借了40000元钱，后来又在亲戚朋友那借了50000元，那个男子帮自己在账户充了10000元钱，后来ＡＰＰ客服就给了自己一个账号（何某，622XXXXXXXXXXXX2775），自己就通过掌上银行充了10万元钱。后来客服说只要自己在ＡＰＰ上达到投注量就可以取现了，然后自己就跟着那个男子在ＡＰＰ上购彩了，在2019年7月17日申请提现时，后台显示称提现额度较大，让重新绑定银行卡，自己完成绑定后，就再次申请提现，结果显示说银行存在异常，自己联系客服说自己银行卡多填了数字，说为了保障账户安全要冻结账户，让自己在三日内缴纳账户的百分之五十才能解冻，然后自己又向亲戚朋友借了122400元钱分三次通过掌上银行转给了一个叫曾某（卡号为62×××97）的，这样自己的账户就解冻了，自己就联系那个微信男子，那个男子说让自己不要填错数字了。后来朋友们在催自己还钱了，自己就跟那微信男子说，那微信男子就说可以大小号一起买，这样就可以取钱了。自己跟着他买了两三天自己的投注量就达到了，结果自己去取钱的时候，ＡＰＰ显示自己存在恶意刷流水把自己的账户再次冻结了，并让自己在五天之内缴纳账户余额的百分之三十解冻，于是自己又向亲戚朋友借和网络贷款，还有那个微信男子往自己账户里充了3万元钱，一共是113775元，然后就通过掌上银行转给了曾某尾号为1879的银行卡。之后那个微信男子就没怎么带自己购彩了，也只是普通聊天，过了一段时间，那个微信男子说需要充20万元来抵流水，然后将账户的钱取出来搞工程，让自己帮他代充钱，后来自己就通过掌上银行转了3万元给高超尾号为0605的银行卡。后来那个微信男子多次向自己借钱，但自己也没有钱就没有借给他。后来自己就联系不到他了。后来自己在2019年10月5日达到ＡＰＰ上的投注量后申请提现时显示没缴纳个人所得税不能取款，后客服发了一个很长的信息，这时候才发觉被骗，于是到公安机关报警了。 3.被害人郭某的陈述，证实：2019年9月17日，其通过陌陌认识了一男子，在微信聊天时，他推荐玩一个叫中彩ＡＰＰ的，于是自己通过银行转了500元到一张农业卡上，充值后自己就在中彩ＡＰＰ上绑定了自己的建设银行卡（卡号为62×××28），这次赢了136元后自己就提现了，第二天自己充了4000元，第三次充了19000元，第四次充了35000元，后来这三次转账都是转到尾号为7475的农业卡上。后准备提现时平台称账户被冻结了需交60900元左右才能解冻将账户上的钱提现，于是自己通过网银转账存了58000元到中彩ＡＰＰ上，结果没能提现，后自己觉得蹊跷就报警了。 4.被害人马某的陈述，证实：2019年7月22日，其认识了一个男子，因自己当时差钱，该男子就介绍了一个腾讯国际竞猜俱乐部的公众账号（每次收益是本金的10%），因为自己比较信任就按他说的做了，当时该男子让自己联系客服充钱，自己就用支付宝充了500元，玩了几天后，该男子说可以提现了，然后自己就在2019年8月3日提现了，当时收到了一个叫崔某的向自己农行卡（尾号为3973）转了538元。2019年8月7日晚上，该男子又给自己介绍了一个叫“中彩”ＡＰＰ的，自己就下载注册了账号。2019年8月15日，该男子就微信联系自己充钱，自己联系中彩ＡＰＰ客服并向一张尾号为7875的银行卡转了5000元钱，然后该男子就教自己投注，余额显示是5657元，自己就将这5657元提现。2019年8月17日，自己又向尾号为7875的中国农业银行卡转了15000元钱，然后该男子就带着自己投注了，后来账户余额显示的是22448元，自己就将这22448元提现了。2019年8月18日，自己向尾号为5684的银行卡转了51000元钱，该男子就让自己去联系客服预约会员，当时客服称需要老会员担保，当时是该男子给自己担保的，成为会员后，自己查看了ＡＰＰ上显示的余额发现中彩给自己送了8888元的福利，该男子看到自己余额有62388元后就带着在中彩上面下注了，后来自己余额有70000多元准备提现的时候却不能提现了称必须在五日内充30万元才能提现，否则将会冻结账户，于是自己就到处去借钱分别在8月19日、8月23日向尾号为5684的银行卡转了40000元、8000元；在8月28日两次向尾号为7876的银行卡转了46000元、14200元；在8月29日向尾号为8516的银行卡转了11500元、19205元，总的这个时候中彩账户上的余额就有340859元，当申请提现时客服称输错信息必须交20%的保证金才能提现。意识到被骗后就报警了。 （四）被告人郑江立的供述，证实：2019年7月之前，自己因资金困难便在网上搜索挣钱的途径，当时搜到了一些网络兼职电话，并添加了微信。一段时间后，其中一个微信（微信号不记得了）发来信息称每天用一两个小时的时间帮助取货款就可收入几百元钱，称每取一万元给五十元的报酬，因一张卡只能取两万，他取不过来就让自己跑腿了，但必须钱到账后一个小时内取出。后在7月初时自己便把7张银行卡（有邮政、工商、农行、中行、兴业、农村信用社）的卡号、开户行、开户名通过微信发给了那人（称“哥”，下同），当时那个“哥”是转了一笔一万或两万（记不清了），后又转了三万元到银行卡里，让一个小时内把钱取出，随后自己将钱取出后当天在漳州的万达广场交给了两名陌生男子，他们拿到钱后给了自己250元佣金。过了几天，那个“哥”让多找些银行卡，随后自己便在老婆陈某1、弟弟郑某拿了一些银行卡。之后，其便陆续用这些银行卡帮“哥”取款了，一天少的时候取三五万，多的时候取二三十万。平时和“哥”都是微信联系，只有他的人来拿钱的时候会给自己打电话，有时是语音电话，自己也注册了一个新的微信号（微信号×××,名字“七姐”）跟“哥”联系。2019年7月10多号时，“哥”的人来拿钱时，交给自己两部小米手机和几张还是十来张银行卡（其中有一张胡某的银行卡和一张李某1的银行卡），当时“哥”说用李某1这个卡做总卡周转来的钱，并让自己分配，因银行绑定的电话号码就是这两部手机中的一部，就让自己用手机来收到账提示短信和手机ＡＰＰ银行转账的验证码，偶尔也用这个手机微信联系。大概没过几天，“哥”称不要用李某1那张总卡了，让自己去找别人的卡做总卡，当时自己也觉得奇怪便问了为什么要这么做，“哥”称忙不过来，自己还让他多加辛苦费，他们就说这是手机上玩棋牌游戏充值的钱，很多人抢着做，自己也就没有多问了。后来自己便让胡某办了两张银行卡（一张是兴业银行的，一张是邮政银行的），他在办银行卡的时候，还去移动办了一张电话卡来绑定银行卡，并开通了银行卡的手机银行功能，这样自己便把胡某的两张银行卡作为总卡发给了“哥”。之后大部分钱是转在了胡某兴业银行的卡上，自己收到钱后，通过“哥”他们给的小米手机，使用胡某的移动电话卡，把总卡里面的钱通过手机银行ＡＰＰ转到取款的银行卡（一般都是每张银行卡转两万元的样子，因为每张银行卡每天ＡＴＭ限额取款两万元）。这个期间，因为收到的钱太多了，自己取不过来，那个“哥”又让快点取出来，便偶尔让老婆陈某1帮着取款。钱取出来后，“哥”那边人联系自己，自己就把钱送到约定的地方再收取佣金。之后就一直是这样的操作模式。在之后大概是2019年9月中下旬左右，自己又找了岳父陈某2（建设银行卡）、弟弟陈某3（邮政银行）处拿了两张银行卡来取款，之后又在表妹郑某（邮政一张，农行一张）处拿了两张银行卡来取款，期间“哥”又给过一次银行卡。2019年9月20多号的时候，自己去漳州给“哥”送钱时，他们请自己在酒吧喝了酒，之后醒来和一个叫胡某睡在了宾馆。之后就一直帮着取款，直到被公安机关抓获的前一天还取了20万元现金放在家里。后来公安机关抓获的时候查获了这20万元现金和手机，并从自己驾驶的车里查获了52张银行卡。 （五）现场辨认笔录、刑事照片、取款视频、图片，证实：被告人郑江立对帮助取现的银行以及对攀枝花市公安局**分局从其住所和车辆上查获的物品的辨认情况以及多次在晚上前往银行ATM机上取款的情况。 上列证据之间能够相互印证，形成证据锁链，证实被告人郑江立参与诈骗的基本犯罪事实，本院予以确认。 被告人郑江立及其辩护人认为郑江立的行为不构成诈骗罪，被告人郑江立主观方面没有共同参与诈骗他人的故意，客观方面没有合谋和实施诈骗，且被告人郑江立取款之前上家的诈骗行为已经完成，被告人郑江立的行为成立掩饰隐瞒犯罪所得罪的辩护意见。经查认为，本案具体实施诈骗的犯罪分子本系通过网络赌博游戏的方式诱使被害人充值后账户被冻结需解冻的形式来实施诈骗，被告人郑江立的供述中其亦知道所取款项系网络棋牌游戏充值的钱款，对于诈骗犯罪中的帮助者明知的内容是其对被帮助者实施的行为具有违法性认识，而不要求帮助者对被帮助者的犯罪行为有具体的认识。且结合被告人郑江立自身文化水平较高，经营网络公司，仍接受上家雇佣，为其提供银行卡用于转账取现，每取一万元获得五十元的报酬，自2019年7月至10月期间每天取款少则三五万元，多则二三十万元，非法获利数万元，在此过程中，又使用上家给其配备的电话单线联系，并受邀参与上家吃饭喝酒等主客观因素进行综合分析，可以认定被告人郑江立明知他人实施电信诈骗仍为他人提供银行卡协助他人转移诈骗资金，其行为是电信诈骗犯罪得以实现、诈骗团伙获得钱款的不可或缺的环节，其行为符合最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》中明知他人实施电信网络诈骗犯罪，为其提供信用卡的，以共同犯罪论处的规定，应当认定为诈骗罪。被告人郑江立及其辩护人发表的被告人郑江立的行为不构成诈骗罪的辩护意见不予支持。 本院认为，被告人郑江立明知他人实施电信网络诈骗，仍提供信用卡，协助他人转移诈骗资金，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人郑江立诈骗金额为461380元，数额巨大，依法应当被判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金的刑罚。被告人郑江立明知他人实施电信网络诈骗仍提供信用卡，以诈骗罪的共犯论处，被告人郑江立在诈骗犯罪中起参与协助作用，系从犯，可以从轻处罚。公诉机关发表的公诉意见符合本案事实及国家法律规定，本院予以采纳。针对被告人郑江立的辩解，经查与案件事实及国家法律规定不符，本院不予采纳。被告人郑江立的辩护人发表的被告人郑江立不构成诈骗罪的辩护意见与本案事实及国家法律规定不符，本院不予采纳。扣押在案的红米手机两部、苹果11手机一部、华为手机一部、刷卡POS机一部、银行卡52张系用于电信诈骗犯罪的工具，依法应予没收。根据被告人郑江立犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人郑江立犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元（罚金款应在本判决生效后五日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2026年10月30日止） 二、责令被告人郑江立于本判决生效后五日内退赔被害人叶某经济损失人民币二十二万八千七百元、退赔被害人李某2经济损失人民币八万三千七百七十五元、退赔被害人郭某经济损失人民币五万八千元、退赔被害人马某经济损失人民币九万零九百零五元。随案移送的人民币二十万零三千二百元按比例退还各被害人，不足部分继续向被告人郑江立予以追缴退赔被害人； 三、扣押在案的作案工具（未随案移送）红米手机一部、苹果11手机一部、华为手机一部、刷卡POS机一部、银行卡五十二张予以没收，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  杜 莉 人民陪审员  王义云 人民陪审员  张保和 二〇二〇年九月十一日 书 记 员  刘芝奇 附：本案适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的,是从犯。 对于从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。