黑龙江省诺敏河人民法院刑 事 判 决 书(2020)黑7530刑初27号公诉机关黑龙江省诺敏河人民检察院。被告人焦敏清，男，1990年2月19日出生于湖南省浏阳市，汉族，初中文化，无职业。户籍所在地湖南省浏阳市，现住湖南省浏阳市。2010年5月13日因盗窃罪被湖南省浏阳市人民法院判处罚金3000元。因本案于2019年6月22日被刑事拘留，同年7月26日批准逮捕，现羁押于黑龙江省兴隆林业地区看守所。被告人贺四余，男，1989年6月6日出生于湖南省娄底市娄星区，汉族，中专文化程度，无职业。户籍所在地湖南省娄底市娄新区，现住湖南省娄底市娄星区。因本案于2019年6月28日被刑事拘留，同年7月26日批准逮捕，现羁押于黑龙江省兴隆林业地区看守所。辩护人张鑫，黑龙江拓行律师事务所律师。被告人陈帅宇，男，1987年9月2日出生湖南省涟源市组，汉族，大专文化，无职业。户籍所在湖南省涟源市组，现湖南省娄底市室。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月28日被兴隆林业地区公安局刑事拘留，同年7月26日批准逮捕，现羁押于黑龙江省兴隆林业地区看守所。黑龙江省诺敏河人民检察院以黑诺敏河检诉刑诉〔2020〕19号起诉书指控被告人贺四余、陈帅宇犯妨害信用卡管理罪，被告人焦敏清犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪，于2020年4月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年8月26日公开开庭审理了本案。黑龙江省诺敏河人民检察院指派检察员姚红柳、吴艳梅出庭支持公诉，被告人焦敏清、贺四余及其辩护人张鑫、陈帅宇到庭参加诉讼，现已审理终结。黑龙江省诺敏河人民检察院指控，被告人贺四余、陈帅宇犯妨害信用卡管理罪，被告人焦敏清犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪，犯罪事实如下：一、被告人焦敏清、贺四余、陈帅宇犯妨害信用卡管理的事实。2019年1月至5月期间，被告人焦敏清以营利为目的，低价甘某平罗某1强等人收购银行卡共计16张，连同自己的银行卡2张，单某卡/张400元、套卡/张2400元的价格出售给被告人贺四余。被告人贺四余以营利为目的，将从焦敏清处收购的18张银行卡，单某卡/张600元、套卡/张4000元的价格出售给被告人陈帅宇。被告人陈帅宇以营利为目的，将从贺四余处收购的市18张银行卡，单某卡/张800元、套卡/张5000元的价格出售彭某阳(在逃)。被告人焦敏清、贺四余、陈帅宇所出售的银行卡被他人用于实施诈骗犯罪。被告人焦敏清、贺四余、陈帅宇分别于2019年6月22日、6月28日被兴隆林业地区公安局抓获归案。二、被告人焦敏清犯盗窃的事实。2019年5月18日，被告人焦敏清与其妻焦某1果一起到平安银行浏阳支行焦某1果的名义办理了一张**安银行卡（卡号********），并绑定焦某1果手机微信，当日焦敏清将该卡出售给被告人贺四余，该卡经贺四余、陈帅宇彭某阳倒卖后辗转流入诈骗团伙手中用于收取诈骗钱款，该诈骗团伙以北京“坤鼎投资集团”投资理财高额回报为诱饵，于2019年5月22日至23日期间，先后骗取被害张某才葛某妹陈某1芹等人钱款汇焦某1果该张银行卡内共计人民币295611元焦某1果通过微信进款通知得知进款后，将信息告知焦敏清。5月23日早，焦敏清指焦某1果通过平安银行客服电话将该卡挂失，并于当日将卡内295611元转焦某1果(卡号********）的中国农业银行卡后焦敏清将此款用于购买车辆及其他个人消费。对上述指控，检察机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人焦敏清、贺四余、陈帅宇违反国家信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。三人系共同犯罪，均为主犯，应当根据《中华人民共和国刑法》第二十五条款、二十六条款之规定对其处罚。被告人焦敏清以非法占有为目的，明知已焦某1果银行卡出售给他人，当知道卡内有现金汇入，立即安焦某1果把银行卡挂失后秘密将卡内现金转焦某1果另外一张银行卡，用于购买车辆及其他个人消费，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人焦敏清犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条一款之规定对其处罚。被告人贺四余、陈帅宇到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人贺四余在侦查环节认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处罚。被告人焦敏清对检察机关起诉书指控的犯罪事实无异议。被告人贺四余对检察机关起诉书指控的犯罪事实无异议，且认罪认罚。其辩护人的辩护意见是：被告人系初犯、偶犯、自愿签署了认罪认罚具结书能够如实供述犯罪事实，认罪态度较好，希望法庭能够从轻处罚。被告人陈帅宇对检察机关起诉书指控的犯罪事实无异议，且认罪认罚。经审理查明，被告人焦敏清、贺四余、陈帅宇2019年1月至2019年5月期间以营利为目的收购银行卡，及焦敏清2019年5月以非法占有为目的把银行卡挂失后秘密将卡内现金转出且数额巨大的犯罪事实如下：一、被告人焦敏清、贺四余、陈帅宇犯妨害信用卡管理的事实。2019年1月至5月期间，被告人焦敏清以营利为目的，低价甘某平罗某1强等人收购银行卡共计16张，连同自己的银行卡2张，单某卡/张400元、套卡/张2400元的价格出售给被告人贺四余。被告人贺四余以营利为目的，将从焦敏清处收购的18张银行卡，单某卡/张600元、套卡/张4000元的价格出售给被告人陈帅宇。被告人陈帅宇以营利为目的，将从贺四余处收购的18张银行卡，单某卡/张800元、套卡/张5000元的价格出售彭某阳(在逃)。被告人焦敏清、贺四余、陈帅宇所出售的银行卡被他人用于实施诈骗犯罪。到案后被告人焦敏清退还非法所得款3万元，被告人贺四余退还非法所得款4万元，被告人陈帅宇退还非法所得款2万元，共计人民币9万元。被告人焦敏清、贺四余、陈帅宇分别于2019年6月22日、6月28日被兴隆林业地区公安局抓获归案。上述事实，有检察机关提交，经法庭质证、认证的下列证据予以证明：(一)物证涉案手机五部，被告人焦敏清、贺四余、陈帅宇使用的手机。(二)书证1、被告人焦敏清户籍证明、暂住证明、现实表现证明各1份。该份证据证实被告人焦敏清犯罪行为实施时系完全行为能力人。湖南省浏阳市人民法院刑事判决书1份。该份证据证实2010年5月13日被告人焦敏清犯盗窃罪被判处罚金三千元，在湖南省浏阳市现实表现一般，中国建设银行单位客户专用回单被告人焦敏清退还非法所得款3万元已存入兴隆林业地区公安局涉案资金专户。2、被告人贺四余常住人口信息1份。该份证据证实被告人贺四余犯罪行为实施时系完全行为能力人。中国建设银行单位客户专用回单被告人贺四余退还非法所得款4万元已存入兴隆林业局涉案资金专户。3、被告人陈帅宇户籍证明1份。该份证据证实被告人陈帅宇犯罪行为实施时系完全行为能力人。中国建设银行单位客户专用回单被告人陈帅宇退还非法所得款2万元已存入兴隆林业地区公安局涉案资金专户。4、浏阳市看守所于2019年7月1日出具的羁押证明1份。该份证据证实被告人焦敏清于2019年6月22日至2019年7月1日羁押在浏阳市看守所。5、兴隆林业地区公安局刑侦大队于2019年6月24日出具的抓捕经过3份。该份证据证实被告人焦敏清于2019年6月22日15时在湖南省浏阳市北盛镇车站路的二手车行门口被抓获，被告人贺四余于2019年6月28日8时在湖南省娄底娄某星区三元建材城居民区4栋被抓获，被告人陈帅宇于2019年6月28日在湖南省娄底娄某星区楚娄某星分校门口被抓获。6甘某平于2019年6月14日向兴隆林业地区公安局提供的其与焦敏清微信转账截图1份。该份证据证实2019年4月微信名叫狼道的人甘某平转账两笔共计2400元人民币。7罗某1强于2019年6月12日向兴隆林业地区公安局提供的其与焦敏清微信转账截图1份。该份证据证实2019年4月微信名叫狼道的人罗某1强转账5笔共计1250元人民币。8、兴隆林业地区公安局于2019年4月26日在中国工商银行巴彦兴隆镇支行调取的被害任某英银行卡交易流水1份。该份证据证任某英于2019年4月19日分五次罗某1强账户尾号7752银行卡转账23万元的事实。9、兴隆林业地区公安局于2019年4月26日在中国工商银行巴彦兴隆镇支行调取罗某1强银行卡甘某平银行卡交易流水各1份。该份证据证罗某1强尾号7639甘某平尾号6990两张银行卡罗某1强尾号7752、被害任某英尾号8679银行卡资金往来情况。10、兴隆林业地区公安局于2019年5月8日在中国工商银行浏阳支行城北处调甘某平银行卡开户信息。该份证据证甘某平尾号6990银行卡于2018年1月17日开户，绑定手机号码131××××56499。11、兴隆林业地区公安局于2019年5月13日在中国建设银行浏阳市天马路支行调取甘某平银行卡开户信息。该份证据证甘某平尾号8653银行卡于2017年11月28日开户，绑定手机号131××××56499。12、兴隆林业地区公安局于2019年8月14日在中国建设银行长沙铁银支行调取甘某平银行卡交易流水。该份证据证甘某平尾号8653银行卡卡内资金往来情况、短信签约手机号码186××××63733。13甘某平于2019年8月15日提供的其建设银行卡内分户账余额信息1份。该份证据证甘某平尾号4041的银行卡未发生资金往来业务甘某平已将该卡出售给焦敏清。14、兴隆林业地区公安局于2019年8月16日在中国光大银行长沙分行调取甘某平银行卡交易流水1份及开户信息。该份证据证甘某平尾号3581银行卡内资金往来情况及联系手机号码131××××56499。15、兴隆林业地区公安局于2019年5月8日在中国建设银行浏阳经济技术开发区支行调取罗某1强银行卡开户信息及银行交易流水。该份证据证罗某1强尾号7752银行卡任某英银行卡尾号8679甘某平银行卡尾号6990陈某2锋银行卡尾号1142、6908罗某1强银行卡尾号4339资金往来情况罗某1强绑定的手机号码155××××08344。16、兴隆林业地区公安局于2019年8月14日在中国银行股份有限公司浏阳市大通支行调取的焦敏清银行卡甘某平银行卡客户信息资料、银行交易流水各1份。该份证据证实焦敏清开户绑定的手机号码186××××85733甘某平开户绑定的手机号码186××××01833及卡内资金往来情况。17、兴隆林业地区公安局于2019年8月13日在中国农业银行长沙人民路支行调取肖某浪银行卡开户信息及交易明细清单1份。该份证据证肖某浪尾号6072银行卡卡内资金往来情况及其开户时间为2019年3月19日，最后交易日期为2019年8月11日，绑定的手机号码157××××00811。18、兴隆林业地区公安局于2019年8月14日在长沙银行股份有限公司调取甘某平银行卡黄某龙银行卡个人账户明细对账单各1份。该份证据证甘某平尾号5269黄某龙尾号3960银行卡内资金往来情况。19、兴隆林业地区公安局于2019年8月15日在中国银行浏阳市浏阳大道支行调取陶某全银行卡开户信息及交易流水各1份。该份证据证陶某全尾号8848银行卡卡内资金往来情况及绑定的手机号码185××××21699。20、兴隆林业地区公安局于2019年8月16日在中国工商银行浏园工业园支行调取焦某1果银行卡账户详细清单1份。该份证据证焦某1果尾号6300银行卡于2019年2月16日开户，截止2019年8月16日，卡内无资金往来交易。21、兴隆林业地区公安局于2019年8月15日在平安银行浏阳支行调取焦某1果银行卡账户基本信息及银行卡交易流水。该份证据证焦某1果尾号9824银行卡资金往来情况及网银手机号155××××03788。22、兴隆林业地区公安局于2019年8月13日在中国农业银行长沙人民路支行调取张某才银行卡葛某妹银行卡陈某1芹银行卡刘某1奕银行卡开户信息及银行流水各1份。该份证据证张某才开户绑定的手机号码139××××56866葛某妹开户绑定的手机号码158××××01199陈某1芹开户绑定的手机号码138××××58199刘某1奕开户绑定的手机号136××××43433及以上4张银行卡焦某1果尾号5782平安银行卡汇款情况。23、兴隆林业地区公安局于2019年8月16日在中国联通浏阳分公司调取肖某浪甘某平罗某1强、焦敏清黄某龙陶某全焦某1果等人在长沙联通系统开户信息。该份证据证肖某浪名下手机号码155××××99822185××××97055186××××89455186××××89422甘某平名下手机号码131××××56499186××××63733186××××01833156××××04188132××××09866罗某1强名下手机号码155××××08344185××××36433，焦敏清名下手机号码为17673637211，黄天龙名下手机号码为17570754839、16686401541陶某全名下手机号码186××××70633185××××21699186××××60111焦某1果名下手机号码185××××36088185××××30288185××××93088155××××32811155××××03788。24、兴隆林业地区公安局于2019年8月16日在浏阳移动中心大楼营业厅调取肖某浪焦某1果、焦敏清黄某龙在长沙移动系统开户信息。该份证据证肖某浪名下手机号码188××××85122焦某1果名下手机号码159××××01177152××××16722，焦敏清名下手机号码152××××33522黄某龙名下手机号码137××××96433137××××49155139××××50288。25、被害刘某1奕提供的中国农业银行卡交易明细清单1份。该份证据证实2019年5月23日焦某1果银行卡转款1万元事实。26、被害刘某1奕提供的中国银行卡交易流水明细清单1份。该份证据证实2019年5月20日周某坤银行卡（卡62×××977）转款1万元的事实。27、成都市公安局郫都区公安局犀浦派出所受案回执、呈请立案报告书、成都市公安局郫都区分局立案决定书各1份。该份证据证刘某1奕被诈骗案已立案侦查。28、浏阳市公安局刑侦大队于2019年12月3日出具的情况说明1份。该份证据证陶某全李某勇周某坤朱某伟因无法找到焦某5中因精神问题无法作证。29、兴隆林业地区公安局于2019年12月2日在建设银行浏阳市集果桥支行调取的焦敏清银行卡交易流水。30、兴隆林业地区公安局于2019年12月2日在中国工商银行浏阳支行调取周某坤银行卡交易流水。31、兴隆林业地区公安局于2019年12月2日在浏阳农业银行城郊处调取李某勇银行卡交易流水。32、兴隆林业地区公安局刑侦大队于2019年8月18日调取黄某龙手机微信截图9份，该份证据证实焦敏清（微信名狼道）通过微信给其转款的事实。33、兴隆林业地区公安局刑侦大队于2019年7月18日调取的焦敏清微信转账截图16份，该份证据证实焦敏清与贺四余、君豪烟酒专卖店等人转账事实。34、兴隆林业地区公安局刑侦大队于2019年7月18日调取的陈帅宇微信转账截图11份，该份证据证实陈帅宇与贺四余等人微信转账的事实。35焦某3品尾号9241工商银行卡交易流水1份。该份证据证实该张银行卡与被害张某才陈某1芹之间资金往来情况。36周某坤尾号6797工商银行卡交易流水1份。该份证据证实该张银行卡与被害张某才葛某妹刘某1奕之间资金往来情况。(三)证人证言1、证甘某平的证言证实，其和焦敏清是通过我朋友陶庆贵认识的，焦敏清是做金融平台业务的。于2019年4月先后分两次出售给焦敏清6张银行卡的经过。2、证罗某1强的证言证实，其将其中国工商银行卡（卡62×××399）、中国建设银行卡（卡62×××522）出售给焦敏清的经过以及修改其建设银行尾号7752银行卡密码的经过。3、证肖某浪的证言证实，2019年4月其帮助焦敏清去建设银行装老板罗某1强修改其建设银行卡（尾号7752）密码的过程，2019年5月焦敏清用他爱人银行卡黑掉别人33万元钱的经过以肖某浪将其农业银行卡（卡62×××722）出售给焦敏清的过程。4、证焦某1果的证言证实，其将其3张银行卡（平安银行、建设银行、工商银行各1张）出售给贺四余的过程以及焦敏清焦某1果两个人一起将其名下平安银行卡（卡62×××244）29.5万元据为已有的过程。5、证焦某2婷的证言证实，2019年6焦某1果让其办理一张银行卡和一张手机卡焦某1果使用焦某2婷没有办理。6、证黄某龙的证言证实，2019年5月份黄某龙将自己的长沙银行卡（卡62×××600）以200元的价格出售给焦敏清的经过。7、证焦某3品的证言证实，其的尾号9241农业银行卡被焦敏清拿走的事实。8、证焦某4声的证言证实，焦敏清是通焦某4声认识贺四余的。(四)被害人陈述1、被害任某英陈述证实，2018年5、6月份的一天，一个微信名叫“低调”的男网友加我为好友，他向我推荐一个叫“淘金”的网络理财平台，并把我拉进了一个叫“淘宝商城”的微信群，我在这个理财群里最高时投入了7000多元钱，盈利了近4000元钱。微信名叫陈某3杨”的人把我拉进了一个叫“纽摩本投资12群”的微信群，我下载了“纽摩本投资”的APP并进行了实名注册，我一共注册了6个账号，以投资“纽摩本”理财的名义罗某1强尾号7639工商银行卡、7752建设银行卡甘某平尾号6990工商银行卡共计转账汇款52.5万元的被骗经过。2、被害刘某1奕陈述证实，其在微信里有一个投资理财的群，有一个人把我拉进了“坤鼎投资16群”，有兴趣的可以扫描他提供的APP，先后通过网上银行转账的方式周某坤工商银行卡焦某1果平安银行卡（卡62×××822）转款。其一共被骗了2.4万元。3、被害葛某妹陈述证实，其经朋友介绍下载了一个“坤鼎集团”的理财APP,客服告诉我了3个银行卡号，分别为焦某3品焦某1果李某勇银行卡号，2019年5月20日至23日期间我陆续向这3个银行卡转账8.3万元，后来平台就关闭了。4、被害陈某1芹陈述证实，2019年5月14日通过一个搞投资的朋刘某2源进了一个“坤鼎投资”的微信群，后来他们发给我3个安全账户，分别为李某勇焦某3品焦某1果银行卡账户，其共向这3个银行卡转账19.69万元，后来这个APP就关闭了的经过。5、被害张某才陈述证实，2019年5月14日一个名叫刘某2源”的人给我发消息，让我加进一个名叫“坤鼎投资28群”，客服先后告诉我3个银行卡号，户周某坤，户焦某1果户焦某3品，客服让我往这3张银行卡里转款。我总共被骗了392066元的经过。(五)被告人的供述和辩解1.被告人焦敏清的供述和辩解，2019年1月份，其堂焦某4声让他收购银行卡倒卖，要求收购的银行卡要绑定开卡人本人名下的手机卡，还要购买一部崭新的小米5A手机，把绑定银行卡的手机卡装进去，手机上还要安装网银、微信、支付宝，这样成套的银行焦某4声每套给我1500元钱。第一次是收经常来我工地的一个朋友的卡，这次是以1000元价格收购的银行卡，然后以1500元的价格卖焦某4声。第二次焦某1果的工商银行卡按焦某4声的要求每套都用新小米5A手机共倒卖焦某4声3、4套银行卡。后其和贺老板还互相加了微信，之后他就越焦某4声直接把银行卡卖给了贺老板，每套2400元，贺老板每次需要卡就用微信和他联系告诉要几套，其就按照他的要求收卡，如果他着急要，我就坐高铁给他送到娄底去，他开车接我，我俩在车里交易，将卡和手机交给他，他给他的上家送去以后，用微信转账或现金的方式交款卖卡的钱给我。如果不着急要我就找黑车司机给他捎到娄底去，然后我把我的微信收款二维码截屏发给贺老板，他扫码付钱给我。我一共收购了18张银行卡都卖给贺四余了，每张银行卡上面都粘上了姓名和密码，我倒卖银行卡一共赚了2万多元钱。向贺四余出售的银行卡有甘某平6张罗某1强2张黄某龙1张焦某1果2张陶某全1张肖某浪1张，还有一些银行卡我记不清了，另外我还把我自己的2张银行卡（建设银行、中国银行卡）出售给了贺四余了。2019年5月份的时候，贺四余给我打电话，说着急要两套银行卡，其就和爱焦某1果说让她办一套银行卡卖给贺四余焦某1果同意了。我焦某1果一起到浏阳市平安银行办理了一套平安银行卡，办卡的时候，工作人员说办卡可以绑定手机微信，这样既节省用卡费用，还可以随时查看卡里资金的进出情况，当时就办理了这项绑定业务，办理完毕后我带焦某1果一起坐火车去的娄底找到贺四余，将这套平安银行卡交给了贺四余。2、被告人贺四余的供述和辩解，2019年元旦之后，陈帅宇通过微信找他，我和陈帅宇说我能找人办理银行卡。后来陈帅宇让我去帮他收银行卡，但必须要用开卡人的实名手机绑定，把手机卡和银行卡一起算一套提供给他，他还要求每张手机卡必须装进小米手机里，而且要把支付宝、微信、网银等都装全了，都准备好了陈帅宇每套4000元钱收购，我卖给陈帅宇成套的银行卡20套左右，成套的银行卡包括：银行卡、手机卡、网银、密码器、支付宝、微信、一部手机。单张的银行卡一共是18张，我卖给陈帅宇成套的银行卡每套4000元，单张银行卡每张600元。我在浏焦某4声手里收了2套卡，在浏阳焦敏清手里收了20多套卡单某卡18张。我焦某4声处收成套卡是每套3000元、在焦敏清处收的成套的卡有的是每套2400元，有的是每套2500元，单张卡是400元。3、被告人陈帅宇的供述和辩解，2018年11月份的时候，我通过同学聚会认识了一个姓彭的人，别人都管那个人叫“三哥”，我们加微信后，三哥说收银行卡和手机卡可以赚钱，给我的收购价格每套5000元，我开始联系向别人收购银行卡和手机卡。我认识一个叫贺四余的，他是办理信用卡业务的，我就让贺四余收购别人的银行卡，我按每套4000元的价格向贺四余收购。2018年年末至2019年5月中旬，我在贺四余处共收购了大约20套左右银行卡都卖给了“三哥”，除此之外我还向贺四余收购了20张左右的单张银行卡，也都卖给了“三哥”，我向贺四余的收购价格是每张600元，卖给“三哥”是每张800元，我赚取200元差价。我在贺四余处收购银行卡出售给“三哥”共赚取了2万元左右。二、被告人焦敏清犯盗窃的事实。2019年5月18日，被告人焦敏清与其妻焦某1果一起到平安银行浏阳支行焦某1果的名义办理了一张**安银行卡（卡号********），并绑定焦某1果手机微信，当日焦敏清将该卡出售给被告人贺四余，该卡经贺四余、陈帅宇彭某阳倒卖后辗转流入诈骗团伙手中用于收取诈骗钱款，该诈骗团伙以北京“坤鼎投资集团”投资理财高额回报为诱饵，于2019年5月22日至23日期间，先后骗取被害张某才葛某妹陈某1芹等人钱款汇焦某1果该张银行卡内共计人民币295611元焦某1果通过微信进款通知得知进款后，将信息告知焦敏清。5月23日早，焦敏清指焦某1果通过平安银行客服电话将该卡挂失，并于当日将卡内295611元转焦某1果(卡号********）的中国农业银行卡后焦敏清将此款用于购买车辆及其他个人消费。上述事实，有检察机关提交，经法庭质证、认证的下列证据予以证明：(一)、书证1、兴隆林业地区公安局于2019年8月13日在中国农业银行长沙人民路支行调取焦某1果银行卡（卡62×××755）开户信息及交易流水各1份。该份证据证实2019年5月24焦某1果卡号********银行卡转入其尾号9675银行卡295,596.00元，开户日期为2015年3月27日，绑定手机号码155××××36955，2018年12月11日修改绑定的手机号码155××××03788，2019年6月5日修改绑定手机号码186××××89455。2019年5月24焦某1果尾号9675农业银行卡卡内余额为0.51元，295596元转入后，至2019年6月10日期间，焦敏清先后以转账、消费等方式将卡内钱款用于个人支出，其中2019年6月5日用于购买哈弗H6车及相关保险等费用支出10余万元。2、兴隆林业地区公安局于2019年8月15日出具的扣押决定书1份。该份证据证实被告人焦敏清用盗窃款所购买的哈弗H6越野车及相关手续已被扣押。(二)、证人证言1、证肖某浪的证言证实，2019年5月焦敏清“黑了”贺老板33万元，焦敏清用这33万元还了10多万元外债，还购买了一台哈弗H6越野车肖某浪从焦敏清处借了3万元，这3万元汇肖某浪妻子李梦芝银行卡内。2、证焦某1果的证言证实，2019年5月10日左右，焦敏清让我办了一张**安银行卡（尾号9824），然后绑定到我自己使用155××××03788手机卡上，出售给了贺老板，但手机卡没给他，这样我能收到账户进出款的信息，焦敏清让我把这张卡进出款信息，焦敏清让我把此卡进出款信息都用微信发给他。焦敏清和我说卡里面进的钱都是违法所得，要把这些钱黑掉，我让他考虑考虑，因为我担心这样做对方会对家人不利，焦敏清说他们没那个胆子。2019年5月22日我在苏州，我的这张**安银行卡里进了10多万元钱我把微信发给了焦敏清，23日早8点左右，焦敏清让我打电话挂失，挂失后该卡只进不出，到了23日晚上我的这张**安银行卡里累计进了29.5万元，我打电话挂失后，焦敏清就坐客车往苏州赶，24日上午到的苏州，他到了之后我俩一起到苏州一个平安银行办理的挂失转款业务，当天我把这29.5万元转入了我的农业银行卡（卡62×××755）里。我和焦敏清用这29.5万元在苏州太阳路长城4S店里购买了一辆长城哈弗H6轿车，花了8.35万元，保险费5660元，车辆购置费14398元，剩下的钱被我们用于偿还欠款了，我进货花了3万元钱左右，现在这些钱都花没了。3、证人贺四余的证言证实，2019年5月23日9时许陈帅宇给他发微信说：“老板”焦某1果的平安银行卡被挂失了，让其问一下焦敏清怎么回事，焦敏清告诉我说焦某1果不小心挂失的。12时左右陈帅宇找其当面给焦敏清打电话确认是怎么回事，焦敏清焦某1果在广东惠州，并说他去焦某1果解卡，然后陈帅宇就走了。当天下午3点多陈帅宇又给我发微信问焦敏清是否去焦某1果了，焦敏清告诉我说他有事去了了焦某1果也没时间回来。陈帅宇开车过来接我，我俩一起往浏阳去。在高速上我又给焦敏清发微信，告诉他我俩往浏阳去呢，焦敏清回复说他在长沙办事，晚点联系。我和陈帅宇到长沙后给焦敏清打电话他就不接了。过了一两天，陈帅宇说他上面的老板“三哥”想跟我见个面，对我俩说银行卡里大概30万元被挂失了，让陈帅宇给他一个交代，然后他又说这张卡他卖给朋友了，他也得给朋友一个交代，陈帅宇说我俩也找了，但没找到，卖一张银行卡也就1000元钱，这钱我们也赔不起。“三哥”让我们看着办，后来陈帅宇说“三哥”让他赔15万元，让我出7万元。4、证人陈帅宇的证言证实，2019年5月23日上午，他倒卖银行卡上线“三哥”给我发微信说有一焦某1果的平安银行卡里面的钱转不出来了，让我赶紧问一下贺四余是怎么回事。于是在中午的时候我找到了贺四余，让他当面打电话看他是否能搞定，当时对方说的挺好，能解开，然后我就回去了。到了下午3点多，“三哥”一直在追我，我就开车去找贺四余，我跟他说咱俩得去浏阳一趟找焦敏清，然后我和贺四余就开车去浏阳了，在高速上贺四余给焦敏清发微信，焦敏清说他在长沙办事，晚点再联系，我俩就先去的长沙，贺四余联系焦敏清，他电话不接，微信不回。我俩就回娄底了。“三哥”给我发微信问我事办的怎么样，我就和“三哥”说人找不到了，“三哥”让我给他一个交代，我说我一张卡就赚1000元钱，这钱我也赔不起，“三哥”说我们必须给他一个交代，他也得给上面一个交代，然后就下车了，之后“三哥”一直在微信催我，让我赔15万元给他。我就把这事告诉贺四余了，我俩一人7.5万元，贺四余也没有钱赔，这事就一直拖着了，后来我俩就都被抓了。三、被告人供述和辩解被告人焦敏清的供述和辩解，2019年5月份的时候，贺四余给他打电话，说着急要两套银行卡，就让爱焦某1果办一套银行卡卖给贺四余。工作人员说办卡可以绑定手机微信，还可以随时查看卡里资金的进出情况，办理完毕后将这套平安银行卡交给了贺四余。5月22日下午焦某1果用微信告诉他说有钱转到她卖给贺四余的那张**安银行卡里了，当时他焦某1果说先不要动这笔钱，这些钱应该是人家走账用的，5月23焦某1果用微信联系说她的银行卡里还在继续进钱，他当时就告诉她给平安银行的客服打电话挂失，因为银行卡挂失后，卡里面的钱只进不出，挂失后不久，贺四余给他打电话焦某1果的银行卡里的钱怎么转不出来了，贺四余说他们给平安银行的客服打电话了问了，焦某1果办理挂失了，他让我焦某1果把这件事处理一下。贺四余还问他是不是想把卡里的钱留下，他说不是想留下，对贺四余说卡里的钱应该不是什么好钱，你们往我老婆的卡里汇入这么多钱，将来有什么事肯定会找到我老婆，贺四余说要是想要钱就给我几万元钱，但得去银行把银行卡取消挂失，让他们把钱转出去，他没同意，我当时打算将来把这些钱取出来交给公安机关。贺四余他们还焦某1果在哪，我怕贺四余他们去焦某1果的话焦某1果会有危险，所以我告诉贺四余焦某1果现在在广东，贺四余还说他要来浏阳找人，我就一直推脱说我会把这件事情办好，让他放心。在这期间，我购买了从浏阳去苏州的客车票，准备到苏州焦某1果到银行处理这笔钱，这个时候贺四余一直给我打电话，我就一直推托他，后来我就把手机关掉了，我到苏州以后找焦某1果一起到苏州的一家平安银行把钱转焦某1果的另一张农业银行卡里，一共转了29.5万元多焦某1果将这笔钱转到她个人农业银行卡后，我用这笔钱在苏州购买了一台哈弗H6吉普车花了10.5万元，偿还之前欠别人的钱大约10多万元，其余的9万元焦某1果进货用了一部分，还有一部分被我们日常花销了。本院认为，被告人焦敏清、贺四余、陈帅宇违反国家信用卡管理制度，非法持有他人信用卡数量较大，其行为均侵犯了国家的信用卡管理制度，已构成妨害信用卡管理罪，系共同犯罪，均为主犯。被告人焦敏清以非法占有为目的，明知已焦某1果的银行卡出售给他人，当知道卡内有现金汇入，立即安焦某1果把银行卡挂失后秘密将卡内现金转焦某1果另外一张银行卡，窃取他人财物，数额巨大，用于购买车辆及其他个人消费，其行为均侵犯了公民的财产所有权，已构成盗窃罪，焦敏清一人犯数罪，应数罪并罚。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人贺四余、陈帅宇到案后均如实供述犯罪事实，系坦白，依法均可从轻处罚。被告人贺四余在侦查阶段认罪认罚，依法可以从宽处罚。在庭审中被告人陈帅宇当庭认罪认罚，如实供述犯罪事实，对其可以从轻处罚的辩护意见予以采纳，依法可从轻处罚。被告人焦敏清对妨害信用卡管理罪认罪，在法庭审理过程中对犯盗窃罪认罪，当庭表示认罪认罚，依法可从轻处罚。根据三被告人的犯罪事实、情节及对社会的危害程度等，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二百六十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十九条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：被告人焦敏清犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币壹万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币壹万元；决定执行有期徒刑六年七个月，并处罚金人民币贰万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月22日起至2026年1月21日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳）；被告人贺四余犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币壹万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月28日起至2020年8月27日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳）；被告人陈帅宇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币壹万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月28日起至2020年8月27日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳）；四、被告人焦敏清退还非法所得款3万元，被告人贺四余退还非法所得款4万元，被告人陈帅宇退还非法所得款2万元，共计人民币9万元依法收缴，由公安机关上缴国库；五、扣押车辆车牌苏Ｅ××××**哈弗H6轿车依法由公安机关退赔被害人张才、葛东妹、陈芹、刘奕等人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省林区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  王光勋审判员  李**审判员  蒋莉红二〇二〇年九月三日书记员  周中郑