浙江省宁波市鄞州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0212刑初729号 公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。 被告人陈建超，曾用名陈剑仁，男，1985年9月10日出生于广东省茂名市，汉族，大学本科文化程度，务工人员，户籍地广东省茂名市电白区。因涉嫌本案于2020年1月18日被抓获，同日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年2月24日被依法逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人张新根，广东富临国泰律师事务所律师。 辩护人蔡士勇，浙江红邦律师事务所律师。 宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检一部刑诉〔2020〕1613号起诉书指控被告人陈建超犯信用卡诈骗罪，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，于2020年8月26日适用普通程序公开开庭审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员舒雯出庭支持公诉。被告人陈建超及其辩护人张新根、蔡士勇到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宁波市鄞州区人民检察院指控： 2011年6月，被告人陈建超为获取非法利益，指使李晓玲（已判刑）等人至宁波应聘酒店服务员，使用读卡器盗取客户信用卡信息及密码。2011年8月24日，李晓玲在宁波海曙月湖江南美景大酒店任服务员时盗取到前来消费顾客沈某的工商银行信用卡信息资料及密码，并将这些资料交给陈建超供其复制伪卡。后在2011年10月30日，陈建超与杨国权（已判刑）等人用复制的沈某该张工商银行卡至湖南省郴州市钻之恒珠宝店盗刷黄金总计人民币9.4万元。 2020年1月18日，被告人陈建超在广东省茂名市被公安机关抓获。 公诉机关向法庭提供了以下证据：1.书证：在逃人员登记表、到案经过、刑事判决书等；2.证人梁某、詹某等人的证言；3.被告人陈建超及同案已决犯李晓玲、杨国权等人的供述与辩解；4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录。 公诉机关认为，被告人陈建超以非法占有为目的，指使他人盗窃信用卡信息及密码，又使用伪造的信用卡进行盗刷，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。 被告人陈建超辩称其没有指使李晓玲盗窃信用卡信息及密码，也没有收到李晓玲给的资料，没有去郴州盗刷他人的卡，只是跟陈荣良一起到宁波了解过海蜇生意。其辩护人提出：1.指控的事实不清、证据不足；2.现有证据不能排除他人栽赃陷害；3.不能排除他人作案；4.没有客观证据进行佐证。 经审理查明： 2011年6月，被告人陈建超为获取非法利益，伙同李晓玲（已判刑）等人采取至宁波市应聘酒店服务员的方式，使用读卡器盗取客户信用卡信息及密码。2011年8月24日，李晓玲在宁波市海曙区××南美景大酒店任服务员时盗取到顾客沈某的工商银行信用卡信息资料及密码，并将这些资料交给陈建超供其复制伪卡。后在2011年10月30日，陈建超与杨国权（已判刑）等人用复制的沈某该张工商银行卡至湖南省郴州市钻之恒珠宝店盗刷资金用于购买黄金，总计人民币9.4万元。 2020年1月18日，被告人陈建超在广东省茂名市被公安机关抓获。 证明以上事实的证据有： 1.另案处理的杨国权的供述与辩解及辨认笔录，其称其在2011年9月4日持邵凤兴给的伪造“黑卡”，到郴州金百福珠宝店分三次刷了17万元购买黄金首饰，并在POS单上签名“李雄”；2011年10月2日持“老三”给的“黑卡”，在衡阳张万福珠宝店刷卡16.6万购买黄金首饰，并在POS单上签名“李雄”，“老三”没有进店；2011年10月30日其持“老三”给的“黑卡”在郴州钻之恒珠宝店刷卡9.4万元购买黄金首饰，并在POS单上签名“李剑”，“老三”没有进店，其和“老三”的小弟一起进去的；其还和“老三”在2011年11月6日到郴州钻之恒珠宝店去刷过一次“黑卡”，但是没有成功。其辨认了“老三”就是本案被告人陈建超，还辨认了邵凤兴。 2.另案处理的李晓玲的供述与辩解，其称2011年6月初，其和梁某、詹某一起到宁波应聘酒店服务员，在客人结账的时候趁机盗取顾客的信用卡磁条信息和密码，然后来赚钱，在去宁波的路上，梁某告诉其和詹某是跟着梁某的男朋友陈建超做事的，到宁波找到住处之后，广东那边寄来三台读卡器，其就带着读卡器在江南美景酒店上班，在客人刷卡的时候用读卡器盗窃卡信息，并站的离客人近一点，记住客人的密码，盗取过三张卡的信息，但是有两次密码不对，有一次成功了，就是2011年8月24日一个叫沈某的客人的卡，后来到9月7日其、詹某、梁某和陈建超及陈建超的朋友一起坐飞机回了广州，读卡器也给了陈建超。 3.另案处理的邵凤兴的供述与辩解及辨认笔录，其称2011年9月的时候，曾和“阿仁”还有一个叫“国权”（杨国权）的人到郴州去“刷金”，就是制作伪卡刷卡套现。经辨认，“阿仁”即本案被告人陈建超。 4.另案处理的詹某的供述与辩解及辨认笔录，其称2011年5、6月份其和李晓玲、梁某到宁波找工作窃取客户信用卡资料，李晓玲说是陈建超要她们去宁波工作，且陈建超和梁某是男女朋友关系，其和李晓玲在江南美景饭店找到工作后，陈建超到宁波告诉其，用读卡器将客人信用卡信息记录下来，再偷看客人的密码，其成功盗取了一张信用卡，并把读卡器和密码信息给了陈建超，9月初其和李晓玲、梁某以及陈建超、“阿牛”一起坐飞机回的广州。其辨认了陈建超、梁某。 5.另案处理的陈荣良的供述与辩解及辨认笔录，其称跟陈建超来过宁波，陈建超的女朋友在宁波工作，其跟陈建超还有三个女孩子吃过饭，并且后来一起做飞机回广州。 6.被告人陈建超的供述与辩解，其辩称其没有在宁波从事信用卡诈骗的事情，只是陪陈荣良来过一次宁波，谈海蜇生意，其不认识邵凤兴、邵龙兴、杨国权，其和李晓玲、梁某、詹某是在飞机上认识的，跟梁某也不是男女朋友关系。 7.被害人沈某的陈述，其称其工商银行信用卡于2011年10月30日在湖南郴州钻之恒珠宝店被盗刷人民币94000元，并且被盗刷之前其曾经在江南美景大酒店消费并使用信用卡。 8.证人罗某、雷某、张某的证言，称2011年10月30日，两名男子到其工作的湖南郴州钻之恒珠宝店刷卡94000元购买金器，并在ＰＯＳ单上签字“李剑”，后来其中一名男子在2011年11月13日再次来到该店时被抓获。 9.质保单，证实了盗刷人在各珠宝行购买的黄金的种类和数量。 10.POS机签购单，证实了盗刷人的签字情况。 11.点餐凭证、账单及被害人沈某签字的ＰＯＳ单,证实了李晓玲作为江南美景大酒店服务员向被害人沈某提供点餐及结账服务并在点餐凭证和账单上签字的事实。 12.航空信息表，证实了陈建超多次乘飞机从广州飞往宁波，并在2011年9月7日与詹某、陈荣良、梁某、李晓玲乘同一航班从宁波飞往广州。 13.户籍证明，证实了被告人的身份情况。 14.到案经过，证实了被告人陈建超被抓获归案的经过情况。 本院认为，被告人陈建超以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。 被告人陈建超伙同他人盗取信用卡信息及密码，并制作伪卡与他人前往异地进行信用卡盗刷的事实，有涉案人员李晓玲、詹某、杨国权的指认，有涉案人员邵凤兴供述的印证，有被告人冒用他人身份并否认自己与杨国权、邵凤兴、李晓玲、詹某、梁某等人相识相熟等行为的佐证，应当予以认定。对被告人的辩解及辩护人的辩护意见不予采纳。 对被告人陈建超依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 被告人陈建超犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年二个月,并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月18日起至2026年3月17日止。以上罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人陈建超退赔被害人的损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨新亮 人民陪审员  韩雯雯 人民陪审员  励 枫 二〇二〇年九月九日 代书 记员  李 洁