福建省建瓯市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0783刑初194号 公诉机关福建省建瓯市人民检察院。 被告人宋丽华，女，1977年5月14日出生于福建省建瓯市，汉族，中专文化，无业，户籍地建瓯市，住四川省绵阳市涪城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月26日被刑事拘留，于2020年1月22日被逮捕。现羁押于南平市看守所。 辩护人吴文华，福建坤广律师事务所律师。 辩护人戴晓华，福建坤广律师事务所实习律师。 建瓯市人民检察院以瓯检一部刑诉(2020)52号起诉书指控被告人宋丽华犯诈骗罪，于2020年6月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建瓯市人民检察院指派检察官杨明辉、检察官助理苏单出庭支持公诉。被告人宋丽华及其辩护人吴文华、戴晓华到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控,2014年3月份至2014年12月份期间，被告人宋丽华在没有任何合法收入的情况下，仍以高息为诱饵，虚构“在上海经营码头生意、做过桥生意”等理由，骗取被害人邵某共计人民币10407000元，所得款项绝大多数被用于赌博、个人挥霍及偿还前债等。至案发前，被告人宋丽华已归还被害人7850900元，被害人实际损失为2556100元，案发后宋丽华潜逃外地。 2019年12月6日，被告人宋丽华在拨打建瓯市公安局民警电话要求投案后被四川省绵阳市××队民警抓获。 针对上述控诉，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。 公诉机关认为，被告人宋丽华以非法占有为目的，编造事实，隐瞒其不予归还的意图，骗取他人钱财，数额特别巨大，情形为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。 被告人宋丽华辩解称其不构成犯罪，其与被害人之间系民间借贷关系。其辩护人提出：被告人宋丽华与被害人之间系民间借贷关系，起诉书指控被告人宋丽华犯诈骗罪的证据不足，且被告人宋丽华的行为不符合诈骗罪的构成要件，建议判处被告人宋丽华无罪。 经审理查明，2014年3月份至2014年12月份期间，被告人宋丽华在没有任何合法收入的情况下，仍以高息为诱饵，虚构“在上海经营码头生意、做过桥生意”等理由，骗取被害人邵某共计人民币10407000元，所得款项绝大多数被用于赌博、个人挥霍及偿还前债等。至案发前，被告人宋丽华已归还被害人7850900元，被害人实际损失为2556100元，案发后宋丽华潜逃外地。 2019年12月6日，被告人宋丽华在拨打建瓯市公安局民警电话要求投案后被四川省绵阳市××队民警抓获。 上述事实，有经庭审举证、质证查证属实的下列证据证实，本院予以确认。 1、被害人邵某的陈述证实，2014年3月份开始，被告人宋丽华以在上海投资等理由多次向其借款，并许诺给其3%-6%的利息，其通过银行或他人转账给被告人宋丽华。其有多次催促被告人还款，被告人以各种理由推脱，被告人宋丽华于2014年12月4日给其发一条短信后就失踪了。 2、证人陆某的证言证实，2012年宋丽华有与其商量到上海做仓储生意，后准备投资发现形势不好就没有投资。 3、证人宋某、郭某、任某1、任某2的证言及借条证实，其这些人系被告人宋丽华亲戚，宋丽华以到上海投资、银行贷款到期、沙场出事等理由向其借款，并约定支付相应利息，在支付部分利息后，尚欠大量本息未偿还。 4、证人胡某、王某1、张某、王某2的证言证实，其这些人有帮助邵某转钱给被告人宋丽华。 5、证人谢某1的证言证实，其系被告人宋丽华丈夫，其将工商银行的尾号为6022的卡给被告人宋丽华使用，且被告人宋丽华有通过其儿子谢某2购买六合彩。 6、证人杨某1的证言证实，其系被告人宋丽华在中国人寿的同事，被告人宋丽华陆续向其借款190万元，2014年7月间，被告人宋丽华有向其转账25万元。 7、证人江某的证言及其提供的判决书证实，从2013年开始宋丽华以在上海做码头生意陆续向其借款100多万元，至案发时还有50万元未归还。 8、证人谢某2的证言及银行流水证实，2014年8月份开始至12月初，被告人宋丽华通过其向詹宝曾购买六合彩，共计83万多，除帮被告人宋丽华购买六合彩外，其与被告人宋丽华无其他经济往来。 9、证人杨某2灼的证言证实，2014年有多人向其借款，叫其转给宋丽华。其中，邵某也是向其借款之一。 10、被告人宋丽华的供述与辩解证实，其以在上海有投资码头和做过桥生意为名向邵某借款，并约定支付3分到6分的利息给邵某，向邵某借来的钱一部分偿还利息，一部分买房，一部分买车，大部分钱在跟人打牌和买六合彩输了，其向邵某借钱期间没有什么收入，且欠亲戚朋友几百万。 11、受案登记表、立案决定书证实，该案由被害人邵某报案至建瓯市公安局，公安机关于2015年1月2日立案侦查。 12、户籍证明证实，被告人宋丽华已达完全刑事责任年龄。 13、到案经过、说明证实，被告人宋丽华于2019年12月26日10时许通过电话向建瓯市公安局民警投案，同日被告人宋丽华在四川省绵阳市富临东方广场小区××咖啡厅被抓获。 14、借条证实，宋丽华在2014年3月10日、4月28日、10月24日向邵某出具了三张借条，共计550万元。 15、手机截图证实，在2014年12月4日邵某收到来至被告人宋丽华187××××4643的手机号的短信一条，后被告人宋丽华就失踪了。 16、被告人宋丽华银行流水证实，其向被告人邵某等人借款情况，及其向谢某2转账购买六合彩的资金流转情况。 17、征信报告证实，被告人宋丽华在银行已有呆账125万元左右，及相关被执行情况。 本院认为，被告人宋丽华以虚构事实，隐瞒其非法占有为目的的真实意图，骗取他人钱款，其行为己构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。扣除案发前已归还的款项，被告人宋丽华实际骗取款项数额为2556100元，属于数额特别巨大。针对被告人及其辩护人提出本案系民间借贷，不构成诈骗罪的辩解与辩护意见，经查，被告人宋丽华明知自己在无收入、无还款能力，且尚有大量外债未偿还的情况下，仍虚构投资、经营高额利润回报项目的事实，通过借贷的方式，骗取被害人邵某的资金，该事实有在案的证人证言、被害人陈述、征信报告等证据证实，足以认定，被告人及其律师的辩解及辩护意见与查明事实不符，不予采纳。综上事实、性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人宋丽华犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月26日起至2030年12月25日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。) 二、责令被告人宋丽华退赔犯罪所得，返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  陈 闽 人民陪审员  江建青 人民陪审员  谢芝玲 二〇二〇年九月二十四日 书 记 员  王 蔚 附：本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。