湖南省吉首市人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘3101刑初317号公诉机关吉首市人民检察院。被告人胡旭，男，1974年4月15日出生，苗族，大学本科文化，湖南省吉首市人，住吉首市，非中共党员，非人大代表，2019年1月21日被撤销职务。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月20日被吉首市公安局刑事拘留，同年3月18日被吉首市公安局逮捕。现羁押于吉首市看守所。辩护人杨宇峰，湖南广湘律师事务所律师。辩护人杨鲜燕，湖南广湘律师事务所律师。被告人翟文，女，1988年11月13日出生，土家族，大学专科文化，湖南省保靖县人，住保靖县。非人大代表。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月11日被吉首市公安局刑事拘留。同年2月14日被吉首市公安局逮捕。吉首市人民检察院以吉检刑检刑诉[2019]301号起诉书指控被告人胡旭、翟文犯非法吸收公众存款罪,于2019年9月23日向本院提起公诉、于2019年12月13日以吉检刑检刑变诉[2019]16号向本院提起变更起诉决定书，本院受理后,依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年12月24日公开开庭进行了审理，在诉讼过程中,吉首市人民检察院于2020年1月3日建议本案延期审理，后又因新冠疫情影响而中止审理；2020年8月20日本院第二次依法公开开庭对本案进行了审理。在两次开庭中，吉首市人民检察院检察员郑百刚出庭支持公诉，被告人胡旭、翟文及辩护人杨宇峰、杨鲜燕到庭参加诉讼。本案现已审理终结。吉首市人民检察院指控：被告人胡旭于2014年，注册成立了吉首市农民传业合作社，系法人代表。胡旭在经营期间，因缺乏资金，胡旭以该合作社的名义，未经金融部门批准，从2014年5月至2018年12月期间，承诺在一定期限内还本付息，向张安成、李某、龙某、陈某1、罗某、舒某、黄某、宋某、潘某2、向某1、陈某2、胡某1、蒋某、潘某1等人吸收资金381937083元，胡旭让被告人翟文使用其二张中国建设银行卡，接受所吸收的资金，并支付他人的利息、归还本金共计351546802元。公诉机关因发现起诉书指控部分事实事符，对原起诉书作出变更：被告人胡旭于2014年，注册成立了吉首市农民传业合作社，系法人代表。胡旭在经营期间，因缺乏资金，胡旭以该合作社的名义，未经金融部门批准，从2014年5月至2018年12月期间，承诺在一定期限内还本付息，向张安成、李某、龙某、陈某1、罗某、舒某、黄某、宋某、潘某2、向某1、陈某2、胡某1、蒋某、潘某1、杨某1、田某、欧某、吴某、樊某、钟某、陈永龙、金娟、彭芳、廖有为、贺建军、毛艳、刘斌、伍国民、唐胜军、毛胜清、杨麒麟、张新民、宋长军、田旭、李东明、刘鸿、杨忠、熊新刚、李鸽龄、陈华、符昆等人吸收资金466647630.32元，胡旭让被告人翟文使用其二张中国建设银行卡，接受所吸收的资金，并支付他人的利息、归还本金共计461482134.91元。公诉机关认为:被告人胡旭、翟文向社会不特定对象资金非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；在共同犯罪，胡旭系主犯，翟文系从犯，请依法判处。被告人胡旭对公诉机关所指控的罪名无异议，辩称指控的借款数额有误，其中有250余万元是其个人向银行贷款，应当剔除。被告人翟文辩称其只是胡旭的财务人员，月薪3500元，工作上听从胡旭安排，不知道非法吸收公众存款的事。被告人胡旭的辩护人杨宇峰、杨鲜燕的辩护意见：1、对公诉机关指控胡旭构成非法吸收公从存款罪无异议；2、公诉机关未查清具体存在损失的人数及金额，对公诉机关指控的非法吸收存款金额466647630.32存有异议，其中包括有被告人的个人银行贷款应当剔除；3、胡旭有坦白情节，系初犯，其所吸收金额主要用于生产经营活动，且案发前已经偿还大部分款项，应减轻处罚。经审理查明，被告人胡旭于2014年，注册成立了吉首市农民传业合作社，系法人代表。胡旭在经营期间，因缺乏资金，胡旭以该合作社的名义，未经金融部门批准，从2014年5月至2018年12月期间，承诺在一定期限内还本付息，向张安成、李某、龙某、陈某1、罗某、舒某、黄某、宋某、潘某2、向某1、陈某2、胡某1、蒋某、潘某1、杨某1、田某、欧某、吴某、樊某、钟某、陈永龙、金娟、彭芳、廖有为、贺建军、毛艳、刘斌、伍国民、唐胜军、毛胜清、杨麒麟、张新民、宋长军、田旭、李东明、刘鸿、杨忠、熊新刚、李鸽龄、陈华、符昆等人吸收资金466647630.32元，胡旭让被告人翟文使用其二张中国建设银行卡，接受所吸收的资金，并支付他人的利息、归还本金共计461482134.91元。2019年2月18日，胡旭在江西省萍乡市被抓获，2019年1月8日，翟文在江西省萍乡市萍乡火车北站被抓获。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：一、书证：（1）接报警记录、立案决定书、抓获经过、户籍资料证明了案件来源，被告人身份信息及到案情况。（2）胡旭于2018年6月5日以吉首市农民专业合作社联合会的名义向罗某借款30万元，期限为6个月，月利息为3%。（3）胡旭于2018年10月15日、17日、10日以吉首市农民专业合作社联合会的名义向宋某借款30万元，期限为12个月，月利息为2%。（4）胡旭于2018年12月20日以吉首市农民专业合作社联合会的名义向黄某借款10万元，期限为1个月，月利息为2%。（5）胡旭于2018年10月30日以吉首市农民专业合作社联合会的名义向潘某2借款30万元，期限为2个月，月利息为2%。（6）胡旭于2018年7月16日和17日、8月31日、9月25日以吉首市农民专业合作社联合会的名义向宋吉萍借款95万元，期限为12个月，月利息为4%。（7）胡旭于2018年10月30日、12月20日以吉首市农民专业合作社联合会的名义向向某1借款50万元，期限为2个月，月利息2%。（8）翟文银行卡转入转出金额汇总表，显示翟文的2014年至2018年12月银行卡有346661239元的转入和3467577770元转出。（9）湘西金思维联合会计师事务所于2019年8月21日出具的审计报告，证明内容：胡旭、翟文集资总人数为265人，总金额为484426798.32元，还本付息总金额为442632102.38元；于2019年11月22日出具的审计报告，证明内容：胡旭、翟文集发生交易总人数为405人，总转入金额为466647630.32元，转出金额为461482134.91元.（10）湘西长行村镇银行营运管理部在2020年1月3日出具的个人帐户明细，证实胡旭于2017年月到该行贷款200余万元；中国邮政储蓄银行吉首乾州支行于2020年1月3日出具的个人贷结清证明，证实胡旭在2012年9月11日到该行个人贷款40万元，已于2019年4月1日结清。二、证人伍某、鲁某、傅某、向某2、周某、黄某、冯某、岳某、翟某、彭某1、彭某2、王某、杨某2、向某1、郭某的证言，证明了本案发生的相关事实。三、被害人陈某1、万某、张某、胡某1、龙某、蒋某、胡某2、付某、宋某、杨某1、罗某、向某1、潘某1、田某、舒某、欧某、潘某2、陈某2、樊某、吴某、李某、钟某等人的陈述证明了本案发生的相关事实。上述证据，除湘西金思维联合会计师事务所于2019年8月21日出具的审计报告，与检方变更起诉内容不相符，不予采信，其他证据均符合证据的客观性，合法性、关联性，予以采信。本院认为，被告人胡旭、翟文违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，应予支持。在共同犯罪过程中胡旭积极进行非法吸收公众存款，是实际的发起人、领导者应认定为主犯，应当按其所参与的全部犯罪处罚；翟文系胡旭所开公司的财务人员，明知胡旭吸收不特定多数人存款而为其提供银行帐户、帮助转入转出集资款，是实际上的参与者，起次要作用，系从犯，应减轻处罚，其辩解不知晓胡旭非法吸收他人存款，与案件事实不符，辩解不成立；公诉机关指控二被告人的吸收存款数额包含有胡旭个人银行贷款290万元，应予剔除，被告人吸收公众存款466647630.32元，已支付461482134.91元，尚有2265495.41元未清偿，胡旭及其辩护人的部分辩护观点予以采纳，胡旭归案后坦白认罪，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人胡旭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元。二、被告人翟文犯非法吸收公共存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。三、责令二被告人退赔非法吸收被害人的存款。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即胡旭的刑期从2019年2月18日起至2023年8月17日止；翟文的刑期从2019年1月8日起至2021年1月7日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘西土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审  判  长 韦博人民 陪 审员 吴波人民 陪 审员 向琰二〇二〇年九月十五日代理书记员代 玉萍附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。