陕西省勉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）陕0725刑初106号 公诉机关勉县人民检察院。 被告人朱智军，男，生于1975年11月9日，汉族，中专文化，南宁市怡妃酒店用品商行经营者，户籍所在地广西壮族自治区柳州市鱼峰区，2019年3月2日因涉嫌犯诈骗罪向勉县公安局投案，同年3月3日被勉县公安局刑事拘留，同年3月27日被依法逮捕，现羁押于勉县看守所。 辩护人纪瑞华，陕西华沃律师事务所律师。 被告人成胜，男，生于1994年12月22日，汉族，中专文化，无业，户籍所在地广西壮族自治区柳州市鹿寨县，2018年11月19日因涉嫌犯诈骗罪被鹿寨县公安局中渡派出所民警抓获，临时羁押于鹿寨县看守所，同年11月23日被勉县公安局刑事拘留，同年12月27日被依法逮捕，现羁押于勉县看守所。 辩护人张超，陕西华沃律师事务所律师。 勉县人民检察院以勉检公诉刑诉（2019）91号起诉书指控被告人朱智军、成胜犯诈骗罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。勉县人民检察院指派检察员金钢出庭支持公诉，被告人朱智军及其辩护人纪瑞华，被告人成胜及其辩护人张超到庭参加诉讼。期间，退回公诉机关补充侦查一次。现已审理终结。 勉县人民检察院指控，2018年初，被告人朱智军与李某（男，广西籍人，基本情况不详，尚未归案）相识后。李某以自己手下取款的人手不够为由，要求朱智军帮其到银行取款，李某每月按朱智军取款情况支付3至5千元报酬，朱智军表示同意。两人商定：由李某将资金通过POSS机刷至朱智军的银行卡内，朱智军持银行卡去银行全部取现，然后再将所取资金存回李某提供的银行账户内。随后，朱智军多次采用上述方式到银行帮忙给李某取款。期间，李某指使朱智军去银行办理POSS机供李某使用，朱智军就持自己的邮政储蓄银行卡XXXXXXXXXXXXXXX1698到邮政储蓄银行办理了一部POSS机（商户名：南宁市红之霞歌舞厅）交给李某。后朱智军又以韦新宇（商户名：南宁市XX酒吧）、陈阳建（商户名：南宁市XX酒吧）、钟某某等人的身份证、银行卡，办理了十余部POSS机交给李某使用。2018年3月左右，朱智军与成胜相识，就指使成胜采用同样方式方法到银行帮忙给李某取款。 2018年9月26日10时12分许，勉县定军山镇政府分管城建工作的副书记宁某某接到来自13038XXXX831号码的一个男子的电话，对方谎称系勉县XX大队刘某某，问宁某某是否和XX大队的大队长陈某甲熟悉，并谎称XX大队的院子被压坏了，看能不能找人给看下帮忙进行预算，价格合理就顺便将该工程干了，如果有熟人了，让抓紧时间与其联系。随后，对方将电话挂了。当日10时26分许，宁某某将事情电话告诉朋友李某甲，并将对方的电话号码发给李某甲。 2018年9月26日当日10时35分许，李某甲电话联系对方。对方谎称系勉县XX大队刘某某，现在正在支队开会，XX大队的场地需要硬化，让下午到大队预算一下，同时又称XX大队演练，急需四台太阳能车载发电机，这种发电机每台210**元，让与1559274****的宝鸡总代理周经理联系先帮购买一下，事后将钱转过来。当日11时54分许，李某甲打电话给周经理联系，周经理称自己现在不做发电机这个生意了，介绍并短信发送了吴某某的电话号码13264******，让李某甲与厂家吴某某联系。当日11时59分许，李某甲电话联系了吴某某，吴某某自称系华能太阳能发动机销售部的，问是否要现货。李某甲随即电话询问刘某某，刘某某表示要现货，现在很忙，让李某甲帮忙联系购买。李某甲又电话联系了吴某某，要求购买四台太阳能车载发电机发送陕西省汉中，吴某某要求先支付一半的货款，并发送了收款账号XXXXXXXXXXX********（建行武昌支行，户名张冰）。李某甲随即联系妻子张某某，让妻子从其手机银行（绑定账号：农业银行XXXXXXXXXXXXXXX6871）中支付给上述收款账号43200元。支付成功后约一小时，刘某某电话联系李某甲，谎称汉中市消防支队也需要六台太阳能车载发电机，让其一次帮助购买了。李某甲觉得已经帮忙购买了四台了，就表示同意。当日13时许，李某甲再次联系吴某某要求再购买六台太阳能车载发电机。吴某某称公司财务已下班了，要将支付一半的货款打至另一收款账号XXXXXXXXXXX********（工行武汉紫阳路支行，户名陈镇西）。李某甲再次联系妻子张某某，让妻子从其手机银行（绑定账号：农业银行XXXXXXXXXXXXXXX6871）中支付给该收款账号64800元。 2018年9月26日14时40分许，刘某某电话联系李某甲，问有没有把太阳能发电板购买了，并称如果没有购买就没法用，让其购买与发电机配套使用的发电板。李某甲再次联系吴某某，吴某某介绍发电板是单独的，每个5000元，一个发动机配2个发电板，10个发动机就得购买20个发电板，共计货款10万元。李某甲就通过自己的手机银行（绑定账号：陕西信合XXXXXXXXXXXXXXX1105）转款一半的货款5万元至对方账户XXXXXXXXXXX********（工行武汉紫阳路支行，户名陈镇西）。不一会，吴某某打电话给李某甲，称发电板是要全款购买的。李某甲和妻子张某某一起，通过张某某的手机银行（绑定账号：陕西信合XXXXXXXXXXXXXXX2353）转款5万元至对方账户XXXXXXXXXXX********（工行武汉紫阳路支行，户名陈镇西）。共支付货款20.8万元。吴某某确认后电话称货物已经装车，是从汉口发的货。又过了十余分钟后，李某甲电话联系吴某某，对方一直打不通，再与刘某某打电话，也一直打不通。李某甲意识到被骗并报警。 2018年9月26日，勉县公安局接到报案后立即立案侦查，对涉案的银行账户XXXXXXXXXXX********（建行武昌支行，户名张冰）内的剩余43200元资金成功进行了止付、冻结。对涉案的账户XXXXXXXXXXX********（工行武汉紫阳路支行，户名陈镇西）内的资金止付、冻结未成功。经侦查，账户XXXXXXXXXXX********（工行武汉紫阳路支行，户名陈镇西）收到被骗资金164800元后，随即通过南宁市的POSS机分别被全部套现。其中，南宁市XX酒吧（绑定账号：XXXXXXXXXX********，户名韦新宇）的POSS机套现5万元、南宁市红之霞歌舞厅（绑定账号：邮政储蓄银行XXXXXXXXXXXXXXX1698，户名朱智军）的POSS机套现5万元、南宁XX酒吧（绑定账号：兴业银行XXXXXXXXXXXXXX2318，户名：陈阳建）POSS机套现64800元。 2018年9月27日，南宁市XX酒吧POSS机（账户XXXXXXXXXX********，兴业银行，陈阳建）所套现的64800元。全部转入被告人成胜的银行卡（XXXXXXXXXXXXXX9205，柳州银行，户名成胜）内后，该银行卡内实际资金增加为30余万元，该卡内资金除64800元外，其余系南宁市XX酒吧陈阳建等人分别转入。当日14时许，成胜持银行卡在柳州银行文昌支行将30万元全部取出，然后将30万元交给朱智军。朱智军支付给成胜报酬100元，并随即将30万转存至李某提供账号内。 经侦查，自2018年初至案发，朱智军共计从银行内取款40余万元，成胜共计从银行取款近100万元。然后，由朱智军将140万元全部存入至李某提供的账号内。 公诉机关提交的证据有书证、证人证言、视听资料、被害人陈述、被告人供述等，据此，公诉机关认为，被告人朱智军、成胜明知他人实施电信诈骗犯罪而为其提供取款帮助，为他人支取并转存诈骗赃款140余万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。在共同犯罪中，被告人朱智军系主犯，被告人成胜系从犯。建议对被告人朱智军在有期徒刑十年以上十五年以下量刑并处罚金；对被告人成胜在有期徒刑三年以上七年以下量刑并处罚金。 被告人朱智军辩称自己给李某乙取的是货款，不是李某乙的共犯。其辩护人纪瑞华的辩护意见是：1、被告人朱智军的行为构成非法经营罪，不构成诈骗罪。首先本案的事实是朱智军将绑定自己银行卡的POSS机租给李某乙，将李某丙POSS机上的钱取出后返还给李某乙收取微小的报酬。朱智军不知刷在自己POSS机上的钱的来源是什么？本案客观上只落实了164800元赃款，朱智军只取款了其中的10万元。本案现有证据无法证明李某乙是不是诈骗正犯，不排除他人持有诈骗账号（陈镇西的卡）在李某乙持有的朱智军POSS机上刷卡消费。朱智军没有和诈骗人员共谋，也没有证据证明其明知他人诈骗犯罪所得而给其套现。其次，朱智军只是为他人非法从事资金结算业务的帮助犯，其违反国家法律规定，单独或伙同他人以虚构交易的方式，非法从事资金结算业务，收取一定的手续费，即使用POSS机向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，应以非法经营罪处罚；2、被告人朱智军具有自首情节，依法可从轻或减轻处罚；3、没有证据证明朱智军参与诈骗李某甲的钱，刷到朱智军卡里的只有10万元，朱智军只帮忙套现10万元，故犯罪金额只是10万元；4、被告人朱智军系初犯，案发前表现良好；5、被告人朱智军只是帮助犯，并不是主犯；6、庭审中被告人朱智军表示认罪服法，重新做人，说明其认罪态度积极；7、被告人主观没有犯意，因文化程度低，法律意识淡薄造成；综上，建议对朱智军判处缓刑、单处罚金或有期徒刑一年。 被告人成胜辩称只是帮忙取款，没有实施诈骗行为，也不知所取款项是诈骗所得，自己实际取款只有30万元，犯罪金额应按64800元认定。其辩护人张超的辩护意见是：1、被告人成胜没有与同案人共谋，未实施诈骗行为，是受朱智军指使取款，取款时也没有化妆，也不知所取款项是诈骗所得，故其行为不构成诈骗罪；2、被告人成胜的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，本案被害人李某甲的损失只有64800元在成胜的账上，故只能按64800元来认定犯罪数额；3、被告人成胜归案后能如实供述，庭审中亦自愿认罪，构成坦白；4、被告人成胜取款次数和取款金额相对较低，可从轻处罚；综上，建议对被告人成胜在有期徒刑一年以下量刑并宣告缓刑。 经审理查明，2018年初，被告人朱智军与李某（系朱智军供述，基本情况不详，尚未归案）相识后。李某以自己手下取款的人手不够为由，要求朱智军帮其到银行取款，李某每月按朱智军取款情况支付3至5千元报酬，朱智军表示同意。两人商定：由李某将资金通过POSS机刷至朱智军的银行卡内，朱智军持银行卡去银行全部取现，然后再将所取资金存回李某提供的银行账户内。随后，朱智军多次采用上述方式到银行帮忙给李某取款。期间，李某指使朱智军去银行办理POSS机供李某使用，朱智军就持自己的邮政储蓄银行卡XXXXXXXXXXXXXXX1698到邮政储蓄银行办理了一部POSS机（商户名：南宁市红之霞歌舞厅）交给李某。后朱智军又以韦新宇（商户名：南宁市XX酒吧）、陈阳建（商户名：南宁市XX酒吧）、钟某某等人的身份证、银行卡，办理了十余部POSS机交给李某使用。2018年3月左右，朱智军与成胜相识，就指使成胜采用同样方式方法到银行帮忙给李某取款。 2018年9月26日10时12分许，勉县定军山镇政府分管城建工作的副书记宁某某接到来自13038XXXX81号码的一个男子的电话，对方谎称系勉县XX大队刘某某，问宁某某是否和XX大队的大队长陈某甲熟悉，并谎称XX大队的院子被压坏了，看能不能找人给看下帮忙进行预算，价格合理就顺便将该工程干了，如果有熟人了，让抓紧时间与其联系。随后，对方将电话挂了。当日10时26分许，宁某某将事情电话告诉朋友李某甲，并将对方的电话号码发给李某甲。 2018年9月26日当日10时35分许，李某甲电话联系对方。对方谎称系勉县XX大队刘某某，现在正在支队开会，XX大队的场地需要硬化，让下午到大队预算一下，同时又称XX大队演练，急需四台太阳能车载发电机，这种发电机每台210**元，让与1559274****的宝鸡总代理周经理联系先帮购买一下，事后将钱转过来。当日11时54分许，李某甲打电话给周经理联系，周经理称自己现在不做发电机这个生意了，介绍并短信发送了吴某某的电话号码13264******，让李某甲与厂家吴某某联系。当日11时59分许，李某甲电话联系了吴某某，吴某某自称系华能太阳能发动机销售部的，问是否要现货。李某甲随即电话询问刘某某，刘某某表示要现货，现在很忙，让李某甲帮忙联系购买。李某甲又电话联系了吴某某，要求购买四台太阳能车载发电机发送陕西省汉中，吴某某要求先支付一半的货款，并发送了收款账号XXXXXXXXXXX********（建行武昌支行，户名张冰）。李某甲随即联系妻子张某某，让妻子从其手机银行（绑定账号：农业银行XXXXXXXXXXXXXXX6871）中支付给上述收款账号43200元。支付成功后约一小时，刘某某电话联系李某甲，谎称汉中市消防支队也需要六台太阳能车载发电机，让其一次帮助购买了。李某甲觉得已经帮忙购买了四台了，就表示同意。当日13时许，李某甲再次联系吴某某要求再购买六台太阳能车载发电机。吴某某称公司财务已下班了，要将支付一半的货款打至另一收款账号XXXXXXXXXXX********（工行武汉紫阳路支行，户名陈镇西）。李某甲再次联系妻子张某某，让妻子从其手机银行（绑定账号：农业银行XXXXXXXXXXXXXXX6871）中支付给该收款账号64800元。 2018年9月26日14时40分许，刘某某电话联系李某甲，问有没有把太阳能发电板购买了，并称如果没有购买就没法用，让其购买与发电机配套使用的发电板。李某甲再次联系吴某某，吴某某介绍发电板是单独的，每个5000元，一个发动机配2个发电板，10个发动机就得购买20个发电板，共计货款10万元。李某甲就通过自己的手机银行（绑定账号：陕西信合XXXXXXXXXXXXXXX1105）转款一半的货款5万元至对方账户XXXXXXXXXXX********（工行武汉紫阳路支行，户名陈镇西）。不一会，吴某某打电话给李某甲，称发电板是要全款购买的。李某甲和妻子张某某一起，通过张某某的手机银行（绑定账号：陕西信合XXXXXXXXXXXXXXX2353）转款5万元至对方账户XXXXXXXXXXX********（工行武汉紫阳路支行，户名陈镇西）。共支付货款20.8万元。吴某某确认后电话称货物已经装车，是从汉口发的货。又过了十余分钟后，李某甲电话联系吴某某，对方一直打不通，再与刘某某打电话，也一直打不通。李某甲意识到被骗并报警。 2018年9月26日，勉县公安局接到报案后立即立案侦查，对涉案的银行账户XXXXXXXXXXX********（建行武昌支行，户名张冰）内的剩余43200元资金成功进行了止付、冻结。对涉案的账户XXXXXXXXXXX********（工行武汉紫阳路支行，户名陈镇西）内的资金止付、冻结未成功。经查，账户XXXXXXXXXXX********（工行武汉紫阳路支行，户名陈镇西）收到被骗资金164800元后，该账户内的资金随即通过南宁市的POSS机分别被全部套现。其中，南宁市XX酒吧（绑定账号：XXXXXXXXXX********，户名韦新宇）的POSS机套现5万元、南宁市红之霞歌舞厅（绑定账号：邮政储蓄银行XXXXXXXXXXXXXXX1698，户名朱智军）的POSS机套现5万元、南宁市XX酒吧（绑定账号：兴业银行XXXXXXXXXXXXXX2318，户名：陈阳建）POSS机套现105000元。 2018年9月27日，陈阳建南宁市XX酒吧兴业银行XXXXXXXXXXXXXX2318的账户四次转入被告人成胜的银行卡（XXXXXXXXXXXXXX9205，柳州银行，户名成胜）170000元，该银行卡内实际资金增加为30余万元。当日14时许，成胜持银行卡在柳州银行文昌支行将30万元全部取出，然后将30万元交给朱智军。朱智军支付给成胜报酬100元，并随即将30万转存至李某提供账号内。2018年9月28日，南宁市XX酒吧绑定账号：XXXXXXXXXX********，户名韦新宇向被告人成胜的银行卡XXXXXXXXXXXXXXX8579（中国农业银行股份有限公司柳州分行）转入70000元。综上，本案被害人李某甲、张某某夫妇被骗20.8万元，除公安机关止付、冻结的43200元外，剩余164800元均通过被告人朱智军、成胜取款、转移，其中，成胜取款转移114800元。破案后，公安机关冻结朱智军账号XXXXXXXXXXX********，从朱智军该账户中追回50000元返还被害人李某甲。 另查明，被告人朱智军、成胜分别具有不同的银行账户，且账户内均有频繁较大资金的交易往来。2019年3月2日凌晨1时许，被告人朱智军向勉县公安局办案民警主动投案，同年3月3日被刑事拘留，同年3月27日被依法逮捕。2018年11月19日16时许，被告人成胜被鹿寨县公安局中渡派出所民警抓获审查，临时羁押于鹿寨县看守所。同年11月23日被勉县公安局刑事拘留，同年12月27日被依法逮捕。 认定上述事实的证据有： 1、受案登记表证明案件来源及案发时间。 2、到案经过证明二被告人到案情况。 3、中国农业银行卡户名XXXXXXXXXXXXXXX6871张某某、勉县农村信用合作联社户名XXXXXXXXXXX********李某甲、户名XXXXXXXXXXXXXXX2353张某某、中国建设银行卡户名XXXXXXXXXXXXXXX6751张冰、中国工商银行卡户名XXXXXXXXXXXXXXX6458陈镇西的开户信息及2018年9月10日至10月10日交易明细证明，被害人李某甲和妻子张某某于2018年9月26日分五次分别给户名XXXXXXXXXXXXXXX6751张冰打款43200元，给户名XXXXXXXXXXXXXXX6458陈镇西打款6480元、58320元、50000元、50000元，以上共计打款20.8万元，张冰、陈镇西上述账户已收到上述打款。 4、商户代码XXXXXXXXXXX0058，名称南宁市XX酒吧(结算账号XXXXXXXXXX********，结算人韦新宇)；商户代码XXXXXXXXXXX0133，名称南宁市红之霞歌舞厅（结算账号XXXXXXXXXXX********，结算人朱智军）；商户代码XXXXXXXXXXX0094，名称南宁市XX酒吧（结算账号XXXXXXXXXX********，结算人陈阳建）商户信息及2018年9月10日至10月10日交易明细证明，2018年9月26日，户名为陈镇西（卡号621226320202022316458）分别向商户名称是南宁市XX酒吧陈阳建的账户两次交易40000元、65000元合计105000元；向商户名称是南宁市红之霞歌舞厅朱智军的账户交易50000元；向商户名称是南宁市XX酒吧韦新宇的账户交易50000元。 5、卡号为XXXXXXXXXX********，户名为陈阳建和卡号为XXXXXXXXXX********，户名为韦新宇的2018年9月20日至11月1日的账户信息及交易明细证明，上述账户的交易情况。其中，2018年9月27日，陈阳建分四次向户名为成胜，卡号为XXXXXXXXXX********的账户交易170000元；2018年9月28日韦新宇向卡号为XXXXXXXXXXX********户名为成胜的账户交易70000元。 6、账号为XXXXXXXXXX********，户名为成胜的账户在2018年9月27日的取现凭证及该账户在2018年9月20日至10月20日的交易明细证明，该账户的交易情况，其中，2018年9月27日，陈阳建分四次向户名为成胜，卡号为XXXXXXXXXX********的账户交易170000元；成胜在银行的客户信息、居民身份信息及成胜于2018年9月27日在柳州银行股份有限公司文昌支行取现金300000元。 7、卡号为XXXXXXXX********，户名为钟某某的2018年9月20日至2018年11月1日的账户信息及交易明细证明，该账户的交易明细情况。2018年9月20日至9月27日，钟某某向户名为成胜的XXXXXXXXXXXX1777的账户转账八次，转账68000元；向户名为陈某乙的XXXXXXXXXXXXX0492的账户转账四十八次，转账366000元；向户名为杨志华的XXXXXXXXXXXX8776账户转账九次，转账81100元。 8、卡号为XXXXXXXXX********，户名为陈某乙的账户2018年9月20日至2018年10月20日的交易明细证明该账户的交易明细情况。其中，2018年10月18日，成胜（账户卡号XXXXXXXXX********）向该账户交易9000元。 9、户名为朱智军，卡号为XXXXXXXXXXX********的账户；户名为成胜，卡号为XXXXXXXXXXX********的账户2018年8月1日至10月31日交易明细清单证明，上述账户的交易情况，均有频繁较大资金的交易往来。 10、户名为朱智军，卡号为XXXXXXXXXXX********的账户2018年6月1日至2018年12月31日的交易明细证明该账户的交易明细情况。有频繁较大资金的交易往来。 11、辨认笔录及辨认照片证明，被告人成胜辨认出指使其到银行取款的朱智军。辨认照片经被告人当庭辨认无异议。 12、视频资料证明，2018年9月27日，成胜在广西柳州银行文昌支行取款的情况。 13、户籍证明资料证明，被告人朱智军出生于1975年11月9日；被告人成胜出生于1994年12月22日，均达到负刑事责任年龄。 14、国家企业信用信息公示系统查询结果单证明，被告人朱智军系南宁市怡妃酒店用品商行经营者。 15、勉县公安局XX大队情况说明证明，该大队2018年营房内无硬化工程及陈某甲、刘晓鹏在该大队任职情况。 16、证人宁某某的证言证明，2018年9月26日上午10时12分，他接到一个显示汉中联通13038XXXX381的电话，对方是个男的，问他是不是定军山镇的宁书记，是不是分管城建项目的，他说是并问对方有何事，对方说其是勉县XX大队的刘某某，并问他跟其大队长陈某甲应该熟悉吧，其大队的院子被压坏了，能不能找个人来看一下，帮其预算一下，如果价格合理，就把这个活干了，如果你有认识干这方面事情的人，就把其电话发给这个人，让这个人抓紧跟其联系。他听后就给干工程的朋友李某甲打电话说了此事，并把刘某某的电话发给了李某甲。当日16时17分，李某甲给他打电话，他没接听。16时38分给李某甲回电话，李某甲说其被骗了，已向勉县XX大队报案，他听后去XX大队听李某甲说其接了刘某某电话后帮对方买太阳能发电机时通过银行转账被对方骗了20多万元钱。 17、被害人李某甲的陈述证明，2018年9月26日上午10时26分，他接到朋友宁某某的电话，说勉县消防队的刘某某给其打电话称消防队要进行演练，急需一批车载发电机，这种发电机每台210**元，需购买四台，但刘某某现在有事顾不上让其帮刘某某购买一下，事后把钱转给他，随后，宁某某给其说了刘某某的电话号码13038******。10时35分，他拨通13038XX****电话问其如何购买，自称刘某某的人说其正在支队开会，其场地要硬化，让他下午去预算一下，随之又说让他帮其联系购买太阳能车载发电机，并告诉了跟其合作的陕西总代理周经理的电话15592****XX。11时54分，他打通该电话，自称周经理的人说其现在不做该生意了，但其能给其发个厂家吴某某的电话13264****XX，他于11时59分拨通吴某某的电话，对方称其是华能太阳能发电机销售部的，他问其是否有太阳能发电机，吴某某问他是否需要现货，他就又打电话问刘某某，刘某某说要了，但其现在很忙，让他帮其联系购买。他听后就打电话给吴某某，让其先发四台发电机到陕西汉中，吴某某说要先打一半预付款，并给他发了其公司的收款账号XXXXXXXXXXX********（建行武昌支行，张冰）收到账号后他就给妻子张某某说了此事，让张某某先从其手机银行里转43200元钱到吴某某的收款账号里。张某某听后就从她的手机银行卡XXXXXXXXXXXXXXX6871（农业银行卡）转了这笔款。过了一个多小时，刘某某又给他打电话说汉中消防支队也需要六台太阳能发电机，让他一次帮买了，他想已经帮其买了四台，就答应了。然后他又跟吴某某联系说还要六台发电机，当时已经中午一点多了，吴某某说其公司财务下班了，要将款打到另一个账号上，给他提供了收款账号XXXXXXXXXXX********（工行武汉支行陈镇西）让他打款，他就把该账号发给妻子张某某，让她转款64800元，张某某就又用XXXXXXXXXXXXXXX6871向XXXXXXXXXXXXXXX6458账号转款，因操作失误，第一次转了6480元，然后又转了58320元，共计64800元。当天14时40分许，刘某某给他打电话问他把太阳能发电板买了没有，他说没有，刘某某说发电板也要买，不然就没法用。他就又给吴某某打电话，吴某某说发电板是单独的，每个5000元，一个发电机配两个发电板，10个发电机需20个发电板，需10万元货款。他听后就从自己银行卡XXXXXXXXXXXXXXX1105给XXXXXXXXXXXXXXX6458账号转了50000元。转了后，吴某某又打电话过来说发电板是全款出售，还得打50000元过去，他听后就又从张某某银行卡给XXXXXXXXXXXXXXX6458账号转了50000元钱。钱转了后，吴某某说货已装车，从汉口发的货。过了十几分钟后，他又给吴某某打电话，但电话一直打不通，他就给1559274****这个号打电话也打不通，他再给消防队的刘某某打电话，仍打不通，他这时意识到自己被骗了，就立即拨打110报警电话并到刑警队报案。 18、被告人朱智军的供述证明，2018年初，他认识的一个在赌场干活的“李某乙”给他打电话，说其手下取款的人手不够，让他给其帮忙从银行取款，具体操作流程就是通过POSS机把资金刷到他的银行卡上，然后他去银行将卡里的钱取出来打到李某乙给他发的银行账号上，每月按取款数量的多少给他3000元至5000元的报酬。李某乙还让他给其办理POSS机，当时他用自己的一张邮政储蓄卡办了个POSS机交给了李某乙，卡号是XXXXXXXXXXX********，商户名南宁市红之霞歌舞厅，他前后一共利用李某乙提供的信息给其办了十几部POSS机。其中，韦新宇的POSS机，用的是韦新宇的兴业银行卡办的，商户名南宁市XX酒吧，陈阳建的POSS机，用的是陈阳建的兴业银行卡办的，商户名南宁市XX酒吧，另外，他自己找的有韦彪、陈某乙、钟某某的身份证、银行卡办的有POSS机，其他的记不起了。这些POSS机具体谁在操作他不清楚，他只负责接到李某乙电话后从银行取款，他共计从银行取款30至40万元人民币，具体数目记不清了，每月平均取款4万元左右，取款共有10个月左右。每到一个月的结算日，他按李某乙说的报酬从他去银行取的款里扣除，然后把剩余的款给李某乙打过去，他共计获得报酬3万元左右。他除了用自己的那张邮政银行卡给李某乙取钱，还用别人的招商银行卡、民生银行卡、农业银行卡、建设银行卡去取过款，这些卡都是用别人的信息办POSS机时留在他手里的。2018年初，成胜找他办理POSS机后，他让成胜用同样的方式去银行帮忙取款，取出的钱交给他后再转给李某乙提供的账号里。每次给李某乙存钱后按李某乙要求把其提供的账号删除，转存的凭证他也没有保存。2018年9月27日，成胜的一张柳州银行卡有30万元到账，他就让成胜去取款，当天他和成胜一起开车去的银行，成胜去银行取款，他在车里等候，成胜将取的30万元现金交给他后就走了，他将该笔款按李某乙提供的银行账号给其转存过去。他让成胜从银行取过三四次款，大约有五六十万元，成胜的报酬和他差不多，也是按李某乙给他说的每月3000元至5000元。以他自己名义办理的南宁市红之霞歌舞厅、韦新宇的南宁市XX酒吧、陈阳建的南宁市XX酒吧均没有实际的经营地点及铺面，也从来没有搞过经营，只是为了方便办理POSS机。 19、被告人成胜的供述证明，2017年11月份，他认识了朱智军，知道朱智军是专门办POSS机的。和朱智军认识之前，他只有两张银行卡，和朱智军认识后，朱智军雇佣他专门从银行给其取款，为了取款方便，朱智军又让他在各大银行办了四张银行卡供其使用。每次取款朱智军给他100元钱的报酬，到他被抓获之前，他给朱智军从银行取款共有四五次，总金额近100万元左右，朱智军给他了共有几百元钱。另外，朱智军还给他提供别的账户，让他把转到他银行卡里的钱转到别的银行卡里。他给朱智军取款最大的一笔是2018年9月27日取的30万元。取款的前一天，朱智军跟他说有一笔30万元的款转到他银行卡里了，让他去银行把这笔款提出来，他就跟银行预约了取款。第二天，朱智军就开车拉上他到了取款的柳州银行文昌支行，朱智军在外面等他，他一个人到文昌支行取出30万元现金交给了朱智军，朱智军给了他100元好处费。他曾怀疑朱智军让他取的钱来路不明，有可能是违法所得，问过朱智军取的钱是啥钱，当时朱智军没有回答他，他就没再问了。他自己没有正当职业，他银行卡里的钱是朱智军让别人转入他的银行卡里的。 20、汉中市公安局电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书、电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书、勉县公安局办案民警出具的情况说明证明，案发后，公安机关及时冻结了涉案账号XXXXXXXXXXX********（户名张冰，中国建设银行武昌支行）、XXXXXXXXXXXXXXX1698（户名朱智军，中国邮政储蓄银行南宁市科园大道支行）；从张冰账号XXXXXXXXXXX********中返还李某甲43200元；从朱智军账号XXXXXXXXXXX********中返还李某甲50000元。 上述证据，收集程序合法，来源清楚，且相互关联，相互印证，经当庭举证、质证，证据确实、充分，本院予以确认。 本院认为，被告人朱智军受雇于李某为其提供银行卡、并办理POS机供其刷卡且为李某取款，被告人朱智军又雇佣并指使被告人成胜办理银行卡供李某使用且为其取款，致本案被害人李某甲16.48万元被诈骗犯罪嫌疑人李某骗取，被告人朱智军、成胜的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且属情节严重。公诉机关指控被告人朱智军、成胜主要犯罪事实成立，唯定性和认定犯罪数额有误，应予纠正。在共同犯罪中，被告人朱智军起主要作用，系主犯；被告人成胜起次要作用系从犯。对于从犯，依法应从轻处罚。对于被告人朱智军辩称给李某取的是货款的辩解意见，经查与事实不符，本院不予采纳。对其辩称不是李某的共犯，本院予以采纳。对其辩护人纪瑞华的辩护意见，经查，本案不符合非法经营罪的构成要件，故不构成非法经营罪；被告人朱智军虽系主动投案，但归案后并未如实供述自己和他人的犯罪事实，故不构成自首；被告人朱智军与被告人成胜在掩饰、隐瞒犯罪所得的共同犯罪中，被告人朱智军起主要作用，系主犯；被告人朱智军为李某办理多部POS机供其使用，并积极为其取款转款，主观故意明显。本案涉案金额超过10万元，为情节严重。综上，对被告人朱智军辩护人纪瑞华的辩护意见除被告人朱智军系初犯予以采纳外，其余辩护意见不予采纳。对被告人成胜的辩解意见，经查，本案掩饰、隐瞒犯罪所得涉案金额164800元均通过被告人朱智军、成胜（涉案金额为114800元）取款、转移。故对被告人成胜辩称涉案金额为64800元的辩解意见不予采纳。对其辩护人张超的辩护意见，经查，除被告人成胜构成掩饰、隐瞒犯罪所得的辩护意见予以采纳外，其余辩护意见与本案事实及法律规定不符。本院不予采纳。本案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条及《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第（一）项、第三条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人朱智军犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月2日起至2024年3月1日止），并处罚金人民币120000元（限判决生效后10日内缴纳）； 二、被告人成胜犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月19日起至2022年11月18日止），并处罚金人民币40000元（限判决生效后10日内缴纳）； 三、责令被告人朱智军、成胜退赔被害人李某甲经济损失114800元（限判决生效后10日内履行清结）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省汉中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 杨 熠 审判员 胡小强 审判员 王 康 二〇二〇年九月三十日 书记员 石小会 1