上海市奉贤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0120刑初1363号公诉机关上海市奉贤区人民检察院。被告人吴青萍，女，1993年7月22日出生，汉族，户籍所在地上海市奉贤区。辩护人顾君，上海市奉贤区法律援助中心律师。上海市奉贤区人民检察院以沪奉检三部刑诉〔2019〕1302号起诉书指控被告人吴青萍犯盗窃罪、诈骗罪，于2019年11月30日向本院提起公诉并建议适用认罪认罚简易程序审理。本院受理后，发现有不宜适用简易程序的情形，依法转为普通程序，组成合议庭，于2019年12月19日、2020年9月10日公开开庭审理了本案。上海市奉贤区人民检察院指派检察员薛某某出庭支持公诉。被告人吴青萍及由本院通知上海市奉贤区法律援助中心指派的上海景昊律师事务所律师顾君到庭参加诉讼。期间，检察机关建议本院延期审理，现已审理终结。公诉机关指控：一、盗窃犯罪事实2018年9月至11月间，被告人吴青萍利用从被害人周某处获取的周某的手机SIM卡，通过事先知晓的周某的支付宝密码及手机动态验证码登陆周某的支付宝账号，在周某不知情的情况下使用周某先前绑定于支付宝上的中国建设银行信用卡(卡号为XXXXXXXX********)、浦发银行信用卡(卡号为XXXXXXXX********)进行套现，合计人民币35009.25元。二、诈骗犯罪事实2018年7月至11月间，被告人吴青萍为归还自己的赌债、贷款及信用卡欠款，利用周某的手机SIM卡，通过该手机号码在网络贷款软件上以周某的名义注册申请贷款，并以帮助周某注册淘宝店铺、登陆支付宝账号等虚假事由让周某在不知真相的情况下配合完成贷款的身份认证手续，后被告人吴青萍通过申请获得贷款。经查，被告人吴青萍采用上述方式在“宜人贷”软件获取贷款人民币8.5万元、在“苏宁消费金融”软件获取贷款人民币1万元、在“指环王”软件获取贷款人民币4.3万元、在“你我贷”软件获取贷款人民币1.5万元、在“拍拍贷”软件获取贷款人民币1.4万元，合计获取贷款人民币16.7万元。被告人吴青萍后将上述贷款用于归还信用卡、贷款欠债及日常消费等。为证明上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了被害人陈述，贷款信息截图，银行交易明细，案发经过等证据材料以及被告人的供述。据此，认定被告人吴青萍的行为已构成盗窃罪、诈骗罪，二罪并罚，犯罪数额均巨大，有坦白情节，能认罪认罚，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条、第六十七第第三款之规定予以惩处。庭审中，被告人吴青萍及其辩护人对公诉机关指控的盗窃和诈骗的犯罪事实及罪名均无异议，但提出通过信用卡盗窃的被害人钱款，期间有归还部分钱款，应在盗窃数额中扣除。吴青萍表示自愿认罪认罚，愿意让家属退赃，希望法庭从轻处罚。经审理查明：一、盗窃犯罪事实2018年9月至11月间，被告人吴青萍利用从被害人周某处获取的周某的手机SIM卡，通过事先知晓的周某的支付宝密码及手机动态验证码登陆周某的支付宝账号，在周某不知情的情况下使用周某先前绑定于支付宝上的中国建设银行信用卡(卡号为XXXXXXXX********)、浦发银行信用卡(卡号为XXXXXXXX********)进行套现合计人民币4.77万元，扣除部分还款后，实际通过上述方式窃得被害人周某卡内现金人民币2万余元。二、诈骗犯罪事实2018年7月至11月间，被告人吴青萍为归还自己的赌债、贷款及信用卡欠款，利用周某的手机SIM卡，通过该手机号码在网络贷款软件上以周某的名义注册申请贷款，并以帮助其注册淘宝店铺、登陆支付宝账号等虚假事由让周某在不知真相的情况下配合完成贷款的身份认证手续，后被告人吴青萍通过申请获得贷款。被告人吴青萍采用上述方式在“宜人贷”软件获取贷人民币8.5万元、在“苏宁消费金融”软件获取贷款人民币1万元、在“指环王”软件获取贷款人民币4.3万元、在“你我贷”软件获取贷款人民币1.5万元、在“拍拍贷”软件获取贷款人民币1.4万元。综上，被告人吴青萍共骗取被害人周某钱款人民币16.7万元。认定上述事实，有以下经当庭质证的证据证实：1、被害人周某的陈述、贷款信息截图、建设银行、浦发银行、招商银行交易明细、对账单证实：上述时间，被告人吴青萍通过上述方式窃取和骗取周某钱款，期间，归还了部分欠款。2、公安机关制作并出具的案发经过证实：本案系被害人报案，后公安机关抓获被告人吴青萍。本院认为，被告人吴青萍以非法占有为目的，秘密窃取他人钱财，数额较大，其行为显已触犯刑律，构成盗窃罪；其以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额巨大，其行为又已触犯刑律，构成诈骗罪，依法应二罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。庭审中，被告人吴青萍提出其有部分还款，辩护人提出还款部分应予扣除的意见，经在案证据查证属实，公诉机关在庭审中亦同意扣除，故对被告人及辩护人的意见予以采纳。被告人吴青萍到案后能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。庭审中，被告人吴青萍能自愿认罪认罚，又在家属的帮助下退赔了被害人经济损失人民币五万元，依法可以从宽、酌情从轻处罚。综上，采纳被告人吴青萍及其辩护人提出从轻处罚意见。为严肃国家法制，确保公民的财产权利不受侵犯，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴青萍犯盗窃罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币八千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币五万八千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月2日起至2024年1月1日止。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)二、退赔款人民币五万元发还被害人周某；责令被告人吴青萍继续退赔被害人周某其余经济损失人民币十三万七千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  余 红人民陪审员  陈超英人民陪审员  汪立红二〇二〇年九月十日书 记 员  胡佳琪附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。