安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1302刑初331号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人刘珊，女，1986年11月11日出生于安徽省淮北市，汉族，中专文化，无业，住宿州市埇桥区，因犯诈骗罪于2019年9月被本院判处有期徒刑三年,缓刑四年，罚金人民币六万元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月23日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人张坤，安徽民之声律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2020）131号起诉书指控被告人刘珊犯诈骗罪，于2020年4月22日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，宿州市埇桥区人民检察院指派检察员刘军出庭支持公诉，被告人刘珊及其辩护人张坤到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：1、2018年12月20日，被告人刘珊以给卢某1购买人寿保险公司理财产品为由骗取卢某118000元人民币，后将该款项用于个人投资。 2、2019年2月8日，被告人刘珊以给许某购买人寿保险公司理财产品为由骗取许某30000元人民币，后将该款项用于个人投资。 3、2018年10月25日、2018年11月10日、2018年12月27日、2019年4月5日，被告人刘珊分四次以给张某购买人寿保险公司理财产品为由骗取张某共计320000元人民币，后将该款项用于个人投资。 2019年12月23日，被告人刘珊到宿州市公安局埇桥分局南关派出所投案。 案发后，被告人刘珊已退还被害人张某、卢某1人民币338000元，取得被害人谅解。 针对上述指控，公诉机关提交被告人供述、被害人陈述、证人证言、相关书证等证据予以证实。认为被告人刘珊的行为构成诈骗罪，有自首情节，建议适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，对被告人刘珊在有期徒刑年三年以上量刑。 被告人刘珊对公诉机关的指控无异议，其辩护人提出被告人刘珊认罪态度好，建议从轻处罚。 经审理查明：一、2018年12月20日，被告人刘珊以给卢某1购买人寿保险公司理财产品为由骗取卢某118000元人民币，后将该款项用于个人投资。 二、2019年2月8日，被告人刘珊以给许某购买人寿保险公司理财产品为由骗取许某三万元人民币，后将该款项用于个人投资。 三、2018年10月25日、2018年11月10日、2018年12月27日、2019年4月5日，被告人刘珊分四次以给张某购买人寿保险公司理财产品为由骗取张某共计320000元人民币，后将该款项用于个人投资。 本案于2019年5月10日由被害人卢某1报警而案发，2019年12月23日，被告人刘珊到公安机关投案。 另查明，被告人刘珊因涉嫌诈骗罪于2019年5月6日被公安机关抓获，次日被拘留，2019年9月25日，因诈骗罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年，罚金人民币六万元,罚金已缴纳，2019年9月27日被本院取保候审。 2019年4月19日，被害人张某收到被告人刘珊还款324800元、2019年12月23日，被害人张某收到被告人刘珊还款36000元，张某不再追究刘珊的法律责任；2019年12月23日，被害人卢某1及其儿子卢某2收到被告人刘珊还款19440元，卢某1不再追究刘珊的法律责任。 上述事实，有下列公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的证据予以证实： （一）书证 1、欠条、收条、中国人寿养老保险股份有限公司购买凭证六张、证明一张，证明刘珊以给三被害人购买人寿保险公司理财产品为由，出具的凭证及收条。 2、收条，证明2019年4月19日，被害人张某收到被告人刘珊还款324800元、2019年12月23日，被害人张某收到被告人刘珊还款36000元，张某不再追究刘珊的法律责任；2019年12月23日，被害人卢某1及其儿子卢某2收到被告人刘珊还款19440元，卢某1不再追究刘珊的法律责任。 3、中国人寿保险有限公司宿州分公司出具的证明，证明张某、卢某1、许某的购买凭证系伪造。 4、本院（2019）皖1302刑初663号刑事判决书，证明被告人刘珊因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月16日被公安机关抓获，2019年9月25日，因诈骗罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年，罚金人民币六万元,罚金已缴纳，2019年9月27日被本院取保候审。 （二）被害人陈述 1、被害人卢某1证言，证明2018年10月份，刘珊给他打电话说现在在做一款理财产品，现在还差一点金额，让他购买推荐的理财产品，帮冲冲业绩，因为之前找刘珊购买的理财产品收益还不错，2018年11月10日他就到刘珊中国人寿保险的办公室，购买18000元的理财产品，期限一年，刘珊给他一张收条，上面写着今收到卢某1保费18000元人民币，过了两天刘珊到他家中给他一份中国人寿养老保险股份有限公司的产品购买凭证，上面盖的有保险公司的养老保险业务专用章，在2019年5月20日左右，他听张某说在刘珊手里购买过理财产品，钱被刘珊自己用了，他就到保险公司去核实这个事情，发现他被骗了。 2、被害人张某陈述，证明大概两年前，卢某1推荐他购买中国人寿保险公司的一款养老理财产品，卢某1就带他认识中国人寿保险的刘珊，他就购买了，但是他购买几次记不清了，但是他从刘珊那里购买了共计356000元人民币的养老产品，每次他购买以后，刘珊都会给他一份理财产品购买凭证，期限都是一年大概在2019年二三月份的时候，他购买的理财产品到期了，他就带着刘珊给他的理财产品购买凭证，到宿州市埇桥区南头的中国人寿保险公司处理，但是他到中国人寿保险公司之后，保险公司的人就说他的理财产品购买凭证是假的，刘珊也承认这些钱自己用了没有给他购买理财产品。现在刘珊骗他的钱及利息，还有借款的一万元人民币都给他还清了。 3、被害人许某陈述，证明他通过他月份认识刘珊，2019年2月8日，他从刘珊处购买30000元的人寿保险公司理财产品。刘珊给他打个收条。 （三）证人卢某2证言，证明卢某1是他的父亲，刘珊家人已经在2019年12月23日退还他18000元人民币。 （四）被告人刘珊的供述，称2017年年底，卢某1家人在她这里购买了理财产品，2018年10月25日，张某购买了10万元的理财产品，当天张某就给她十万人民币的现金，她给张某打了一张收条。她在宿州市云集开了一个西装定制的店，手里的钱不够，她想着等理财产品到期她连本带利还给张某，她回到单位用她自己的电脑找了一个产品购买凭证，把里面的内容改成张某的，过了几天她就把产品购买凭证交给张某，然后她把之前打的欠条收回了。后期张某有三次购买这款理财产品，2018年11月一次2万元人民币，2018年12月一次10万元人民币，2019年4月一次10万元人民币，每次她收到钱后，她都给张某打了一张欠条，过几天给张某的中国人寿养老保险股份有限公司的产品购买凭证的时候，再把收条收回。2018年12月20日，她找到卢某1也用同样的方法收取了卢某118000元人民币，给卢某1打了18000元的收条，过了一个星期，她打了一张假的中国人寿养老保险股份有限公司的产品购买凭证交给卢某1。在2019年2月8日，她用同样的方式从许某手里收了3万元人民币保费，这些钱都被她用于投资自己的生意了。 （五）本案其他相关证据 1、案发及抓获经过，证明本案于2019年5月10日由被害人卢某1报警而案发，2019年12月23日，被告人刘珊经宿州市公安局埇桥分局南关派出所电话传唤投案。 2、户籍信息，证明被告人刘珊出生于1986年11月11日，身份证号码3406041986××××××××。 本院认为：被告人刘珊以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人财物368000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人刘珊能主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚，案发后，被告人刘珊能积极退还被害人大部分损失，可酌情从轻处罚，故对被告人刘珊辩护人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人刘珊在缓刑考验期内发现以前还有他罪没有判决，应当撤销缓刑，数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十条、第七十七条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘珊犯诈骗罪，判处有期徒刑六年,罚金人民币十万元。撤销本院（2019）皖1302刑初663号刑事判决书中，被告人刘珊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，罚金人民币六万元的缓刑部分，与有期徒刑六年，罚金人民币十万元合并，决定执行有期徒刑八年六个月，罚金人民币十六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月23日起至2028年2月11日止；罚金已缴纳六万元，余额限本判决书生效后第二日起十日内缴纳） 二、责令被告人刘珊退赔被害人许某人民币三万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  陈叶亮 审 判 员  刘潮滟 人民陪审员  胡 军 二〇二〇年九月十日 书 记 员  曹 芮 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。