福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初218号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人郑春平，女，1958年11月17日出生于福建省长乐区，汉族，小学文化，无固定职业，住福建省福州市长乐区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月26日被福州市长乐区公安局刑事拘留，同年12月1日经福州市长乐区人民检察院批准逮捕，同月3日由福州市长乐区公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人叶玉，福建坤海律师事务所律师。 辩护人王余光，福建坤海律师事务所实习律师。 福州市长乐区人民检察院以长检公诉刑诉[2020]178号起诉书指控被告人郑春平犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月20日向本院提起公诉，本院于同日受理后，依法组成合议庭，于同年9月7日公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员陈秋容出庭支持公诉，被告人郑春平及其辩护人叶玉、王余光到庭参加诉讼。其间，由于不能抗拒的原因，本院于2020年7月27日裁定本案中止审理，后因中止审理的原因消失，本院于2020年9月4日裁定本案恢复审理。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2014年7月至2018年12月期间，被告人郑春平未经相关金融管理部门批准，自任会首，在福州市长乐区××镇××村吸收周边乡镇不特定人员成立四班民间互助会，后期因故无力经营倒会后逃匿，给众多参会会员造成重大经济损失。具体事实如下： 第一班会会值人民币1000元（以下币种同），参会人员110名（含会首），2014年7月25日收取会首款并起标，至倒会时已标88名、未标22名，收取标会款总额（含会首款）7796970元。 第二班会会值人民币2000元，参会人员76名（含会首），2015年4月30日收取会首款并起标，至倒会时已标67名、未标9名，收取标会款总额（含会首款）8494720元。 第三班会会值人民币1000元，参会人员106名（含会首），2016年4月10日收取会首款并起标，至倒会时已标57名、未标49名，收取标会款总额（含会首款）4658200元。 第四班会会值人民币2000元，参会人员75名（含会首），2018年10月10日收取会首款并起标，至倒会时已标4名、未标71名，收取标会款总额（含会首款）496400元。 2019年10月25日，被告人郑春平在福州市长乐区××小区门口被公安民警抓获。 针对指控的事实，公诉机关提供了被告人郑春平的供述，被害人王某1、陈某1等人的陈述，证人曾某10等人的证言，辨认笔录，互助会简章，福州闽航会计师事务所有限公司出具的注册会计师执行商定程序的报告，不动产登记资料查询结果，银行账户信息，到案经过，身份证明等证据。公诉机关认为，被告人郑春平以牟利为目的，利用民间互助会形式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，金额达人民币21446290元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郑春平到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚；被告人郑春平自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。提请本院依法惩处，并建议对被告人郑春平在有期徒刑四年三个月至四年六个月幅度内处刑，并处罚金。 被告人郑春平对指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见是：被告人郑春平主动赔偿受害人，减少损失；被告人郑春平认罪认罚，恶性较小；被告人郑春平对犯罪事实如实供述，自愿认罪，确有悔罪表现；被告人郑春平因患有心脏病需长期服药，腿部出现血瘤，无法站立，且因年纪渐长，情况恶化，急需完善的医疗条件予以救治。综上，请求对被告人郑春平从轻处罚，判处有期徒刑三年，并适用缓刑。 经审理查明： 2014年7月至2018年12月期间，被告人郑春平未经相关金融管理部门批准，自任会首，在福州市长乐区××镇××村吸收周边乡镇不特定人员成立四班民间互助会，后期因故无力经营倒会后逃匿，给众多参会会员造成重大经济损失。具体事实如下： 第一班会会值人民币1000元（以下币种同），参会人员110名（含会首），2014年7月25日收取会首款并起标，至倒会时已标88名、未标22名，收取标会款总额（含会首款）7796970元。 第二班会会值人民币2000元，参会人员76名（含会首），2015年4月30日收取会首款并起标，至倒会时已标67名、未标9名，收取标会款总额（含会首款）8494720元。 第三班会会值人民币1000元，参会人员106名（含会首），2016年4月10日收取会首款并起标，至倒会时已标57名、未标49名，收取标会款总额（含会首款）4658200元。 第四班会会值人民币2000元，参会人员75名（含会首），2018年10月10日收取会首款并起标，至倒会时已标4名、未标71名，收取标会款总额（含会首款）496400元。 2019年10月25日，被告人郑春平在福州市长乐区××小区门口被公安民警抓获。 上述事实，有经质证确认的被害人王某1、陈某1、王某2、曾某1、曾某2、曾某3、丁某、曾某4、曾某5、廖某、陈某2、林某1、周某、徐某、林某2、曾某6、李某1、张某1、郑某1、林某3、潘某1、陈某3、郑某2、林某4、曾某7、曾某8、林某5、曾某9、林某6、陈某4、陈某5、郑某3、李某2、张某2、陈某6、金某、陈某7、陈某8、潘某2、林某7的陈述，证人曾某10、陈某9的证言，辨认笔录，互助会简章，福州闽航会计师事务所有限公司出具的注册会计师执行商定程序的报告，不动产登记资料查询结果，银行账户信息，到案经过，身份证明等证据证实。被告人郑春平亦供认，足以认定。 本院认为，被告人郑春平违反国家金融管理法律规定，利用民间互助会形式非法吸收公众存款，金额达人民币21446290元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人郑春平的刑事责任。被告人郑春平归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人所作的相关辩护意见予以采纳。被告人郑春平不符合缓刑适用条件，故对其不宜宣告缓刑。综合考虑郑春平的犯罪事实、性质、社会危害程度及以上量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人郑春平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月26日起至2024年1月25日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人郑春平退还各被集资人的集资款（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 陈 珠 人民陪审员 李 敏 人民陪审员 周丽华 二〇二〇年九月二十一日 书 记 员 陈思婷 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附表：郑春平应退还集资款清单（单位：元）