山东省济南市历下区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0102刑初511号公诉机关山东省济南市历下区人民检察院。被告人龚汉桥，男，1957年3月8日出生于山东省济南市，汉族，公民身份号码，高中文化，系山东某某传媒有限公司法定代表人兼总经理，住济南市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年11月30日被刑事拘留，2019年1月3日被逮捕，现羁押于济南市看守所。辩护人鲁某、邱恩剑，山东泺源律师事务所律师。山东省济南市历下区人民检察院以济历下检公刑诉〔2019〕376号起诉书指控被告人龚汉桥犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年9月12日向本院提起公诉，本院审查后于2019年9月12日立案受理。2019年10月27日，本案转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，于2020年8月19日公开开庭进行审理。山东省济南市历下区人民检察院指派检察员崇敏、王彦出庭支持公诉，被告人龚汉桥及辩护人鲁某、邱恩剑到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，分别于2020年1月27日和2020年5月27日建议本案延期审理。2020年2月27日和2020年6月27日，本院根据公诉机关提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。山东省济南市历下区人民检察院指控：2010年，龚汉桥在济南市历下区山大路某某处成立山东思某某有限公司（2015年更名为山东某某传媒有限公司），本人任公司法定代表人兼总经理。龚汉桥自2011年开始通过老乡会、朋友口口相传等方式，以公司有好的经营项目名义，许以每年20%的高息，以个人名义签订借款合同，按月支付利息，向不特定人员吸收存款。经审计，截至2019年8月20日，被告人龚汉桥共面向社会不特定公众36人，非法吸收资金34，046，667.00元，龚汉桥向报案人汇款金额10，866，709.00元，剩余金额23，179，958.00元。公诉机关就指控的上述事实向法庭宣读和出示了书证、证人证言、鉴定意见、辨认笔录及被告人供述等证据，认为被告人龚汉桥的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实，被告人龚汉桥主要提出以下辩解：其行为属于民间借贷，不是非法吸收公众存款。被告人龚汉桥的辩护人主要提出以下辩护意见：龚汉桥在客观上没有实施向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的行为，在主观上没有非法吸收公众存款的故意，其行为不构成非法吸收公众存款罪。经法庭审理查明：2010年，龚汉桥在济南市历下区山大路某某处成立山东思某某有限公司（2015年更名为山东某某传媒有限公司），本人任公司法定代表人兼总经理。龚汉桥自2011年开始通过老乡会、朋友口口相传等方式，以公司有好的经营项目名义，许以每年20%的高息，以个人名义签订借款合同，按月支付利息，向不特定人员吸收存款。经审计，截至2019年8月20日，被告人龚汉桥共面向社会不特定公众36人，非法吸收资金34，046，667.00元，龚汉桥向报案人汇款金额10，866，709.00元，剩余金额23，179，958.00元。2018年11月30日，被告人龚汉桥经公安机关传唤到案。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人徐某的陈述、借款合同、转账记录证明：龚汉桥邀请其投资，许诺20%的年息并许诺一年后还本付息，证明其投资到龚汉桥处25万元。2.被害人朱某某的陈述、报案书、借/付账明细、银行转账记录、借款合同、龚汉桥手书保证书证明：朋友对其宣传在龚汉桥处投资可以获得20%高息，遂向龚汉桥投资328万元，龚汉桥返还一部分利息后失去联系。3.被害人武某某的陈述、借款合同、银行转账记录证明：其通过朋友认识龚汉桥，龚汉桥对其宣称经营多家公司需要资金运转，许诺其20%的高息，遂向龚汉桥投资300万元，龚汉桥返还一部分利息后失去联系。4.被害人宋某某的陈述证明：其通过朋友介绍认识的龚汉桥，2017年6月左右互相熟悉，2017年10月他说有个项目缺钱向其借款，11月1日转给龚汉桥5万，他给其的利息有4175元。5.被害人林某的陈述及补充说明证明：2015年通过其爱人认识的龚汉桥，他简单介绍了公司的民间借贷业务，年息20%，按月返息。后来其共借存在龚汉桥处230万元整，共收到返息230666.67元。6.被害人徐某某的陈述证明：其老乡张某某给其介绍的龚汉桥，他说龚汉桥成立了一个金融公司，做民间借贷的，年利息20%，可以按月返息，至此其共借给龚汉桥30万元整，共收到返息12.15万元。7.被害人孙某某的陈述证明：2018年4月12日，龚汉桥给其打电话说有客户急需50万元，2018年4月底签了合同，2018年5月他根据合同约定，向其银行卡转账1670元，现在联系不上了。8.被害人赵某的陈述证明：其和龚汉桥是发小同学，2011年3月龚汉桥就给其打电话说公司资金有点紧借钱，年利息20%，现在本金共250万元。9.被害人颜某某的陈述证明：其通过亲戚得知可以把钱存到龚汉桥那里，年利息是20%，2017年4月其把70万元转给颜某某，颜某某把钱给了龚汉桥。2017年11月其又给了龚汉桥50万元现金，并签订了借款合同。龚汉桥一共给其116800元利息。10.被害人颜某某的陈述证明：几年前其哥哥说可以把钱放在龚汉桥那里，按照年利息20%，其前后两次共给了龚汉桥100万元现金，共给其429029元利息。11.被害人颜某某的陈述证明：2016年下半年，其朋友说可以把钱放在龚汉桥那里，按照年利息20%，其借了给他150万元，利息总共给了220050元。12.被害人张某某的陈述证明：2014年其通过朋友一起吃饭认识了龚汉桥，他说他的公司经营很好，现在资金紧张，想借钱，表示借钱后可以按年利率20%支付利息。后来其共计借给他100万元，支付给其利息共计408415元。13.被害人李某某的陈述证明：2017年左右经朋友介绍认识的龚汉桥，2018年初龚汉桥和其吃饭的时候说如果手里有闲钱可以放在他手里，他每年给其20%的年收益。2018年3月，其给龚汉桥转款5万元，龚汉桥给其1670元利息。14.被害人李某某的陈述证明：2015年，其通过一个姓刘的朋友一起吃饭时认识龚汉桥，龚汉桥说他是做投资公司的需要资金，希望给他出点钱。其共计给龚汉桥10万元，共计收到了43420元利息。15.被害人晋某某的陈述证明：2016年初通过朋友认识龚汉桥，2016年下旬龚汉桥给其介绍他公司有一款理财产品年利率是20%，其总共转给他350万元，总计收益利息记不清了。16.被害人阳文某的陈述证明：其和龚汉桥是2016年通过老乡认识的。2018年2月，龚汉桥给其打了好几次电话谈投资的事儿，给其介绍了公司的情况和利息情况，其觉得可以就同意了，其总共给了龚汉桥10万元，收到3340元利息。17.被害人霍某某的陈述证明：2018年2月，其婶子田某某说她同学龚汉桥那需要钱，利息20%。其手里正好有点钱就同意了，其通过银行转给了龚汉桥7万元，收益了1170元。18.被害人尹某的陈述证明：其和龚汉桥是同学，2015年同学聚会时龚汉桥称自己公司有饭店，有钱可以在他这里投资，每年返利本金的20%。其总共转给龚汉桥84万元，收益大概在22万左右，2018年2月份龚汉桥停止向其支付利息。19.被害人周某某的陈述证明：其和龚汉桥是同学，2015年同学聚会时龚汉桥说他经营投资公司、文化传播公司还有饭店等等，主要做民间借贷，都是做抵押贷款。现在龚汉桥共有140万元本金没有还，其总共收到381115元利息。20.被害人李某某的陈述证明：2014年其通过朋友介绍认识了龚汉桥。过了半年，龚汉桥说他现在自己资金紧张，如果有钱可以先放在他这里，年利息20%。其前后两次共给了他246万元，返还利息共494500元。21.被害人龚某某的陈述证明：2016年左右，其通过朋友认识了龚汉桥，他让其往他公司投资，然后给其高息，合同里面约定年息是20%。其总共给了龚汉桥10万元，返还其利息6680元。22.被害人王某的陈述证明：2017年2月，其通过朋友认识的龚汉桥，通过借款的方式借给龚汉桥72万元，约定好每个月利息12000元，总共收到利息176000元。23.被害人张某某的陈述证明：2015年10月，其邻居田某某向其介绍了往龚汉桥那里投资的事儿，给其讲的利息是投资金额的20%，其总共转给龚汉桥30万元，总共收益记不清楚了。24.被害人支某某的陈述证明：2015年8月份，其朋友田某某向其介绍了借给龚汉桥钱，利息是投资金额的20%，其转给他5万元，总共收益25000元。25.被害人李某某的陈述证明：2016年5月20日，其通过宫传安认识了龚汉桥，龚汉桥按照年息18%给其返现，其转了150万元，总共收到利息316000元(侦查卷一P208-210)。26.被害人李某某的陈述证明：2017年5月，其通过宫传安认识了龚汉桥，龚汉钱说月息1.5，年息1.8。其转给龚汉桥40万元，龚汉桥总共给其利息54000元。27.被害人崔某某的陈述证明：其与龚汉桥是同学，2018年2月6日左右，龚汉桥找其借钱，约定利息1666.67元，期限1个。其给了龚汉桥10万元，收到利息1670元。28.被害人李某某的陈述证明：2015年2月份，其通过张瑞鸾认识了龚汉桥。其听说张瑞鸾在龚汉桥处投资，每个月都能赚钱，就在龚汉桥处共投资了15万元，收益记不清了。29.被害人束某某的陈述证明：其与龚汉桥以前是邻居，2016年12月前后，龚汉桥通过朋友联系其，向其介绍了公司情况，说有钱可以放在他的公司。其共借给龚汉桥162万元，共支付利息92000元。30.被害人刘某某的陈述证明：其通过田某某认识了龚汉桥，其共转给龚汉桥5万元，没有收益。31.被害人霍某的陈述证明：2016年2月，其通过田某某认识了龚汉桥，得知龚汉桥经营高利息借贷，就想投点钱。其共转给龚汉桥23万元，收到利息共计54250元。32.被害人张某某的陈述证明：2015年，龚汉桥邀请其和几个同学到他的公司，介绍了公司情况，让他们投资，按年收益20%返还给他们。其在2015年10月23日转给龚汉桥15万元，共返还利息65000元。33.被害人朱某的陈述证明：龚汉桥是其爱人郭京山的战友，其以父亲朱菊人的名义在龚汉桥处投资100万元，收到利息共计49999.98元。34.被害人凌某某的陈述证明：2014年和2015年，龚汉桥邀请他们几个同学去公司好几次，让他们投资，按年收益20%作为利息，其一共投资4万元，收到利息29615元。35.被害人鹿某某的陈述证明：2018年其通过朋友介绍认识了龚汉桥，2018年3月份在聚会时龚汉桥说如果有钱可以放在他的公司，他支付高额利息。其共投资80万元，收到利息13335元。36.被害人签订的借款合同、银行明细证明：被害人在龚汉桥处投资及返还利息情况。37.山东天元会计司法鉴定所鲁天元鉴字[2018]第0003号鉴定意见书证明：截至2019年8月20日，被告人龚汉桥共面向社会不特定公众36人，非法吸收资金34，046，667.00元，龚汉桥向报案人汇款金额10，866，709.00元，剩余金额23，179，958.00元。38.被告人龚汉桥名下济南某某有限公司、济南某某投资咨询有限公司（2010年更名为济南思某某有限公司，2015年更名为山东某某传媒有限公司）、济南食在必得餐饮管理咨询有限公司工商登记资料证明：被告人龚汉桥违反国家金融管理有关规定，变相非法吸收公众存款39.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单证明：对被告人龚汉桥位于济南市市中区玉函南区3号楼1单元103室进行搜查，扣押物品一宗。40.公安机关出具的发破案经过、抓获经过证明：2018年11月30日，被告人龚汉桥经公安机关传唤到案。41.被告人龚汉桥的户籍信息及表现材料证明；被告人龚汉桥作案时系成年人，无前科。针对被告人龚汉桥及其辩护人提出的辩解及辩护意见，根据本案的事实和证据，依照法律规定，评判如下：被告人龚汉桥在同乡、同学等聚会过程中，宣传其公司的经营项目，并许以高息，再通过口口相传的形式向社会进行公开宣传，对于经朋友、同学介绍找到其投资的客户，龚汉桥仍然向对方宣传其公司的经营项目、许以高息、签订借款合同，应当认定为向社会公众吸收资金。故龚汉桥及辩护人的辩解及辩护意见均不成立，本院不予采某。本院认为，被告人龚汉桥违反国家金融管理有关规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。龚汉桥及其辩护人所提不构成犯罪的意见，不能成立，本院不予采某。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人龚汉桥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金十五万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年11月30日起至2024年5月29日止。罚金于判决生效后十日内缴某)。二、投资人的损失予以追缴(详见附表)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。审 判 长  王 玉人民陪审员  孙易琴人民陪审员  王雪梅二〇二〇年九月十六日书 记 员  高 明附：本案相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。