河北省邢台市信都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0503刑初93号 公诉机关河北省邢台市桥西区人民检察院。 被告人姜某，男，1975年7月24日出生于河北省邢台市，汉族，大学文化，案发前，现住邢台市桥**。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月14日被刑事拘留，2020年1月20日被逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。 辩护人冀利民、黄一宁，河北鼎研晟律师事务所律师。 河北省邢台市桥西区人民检察院以邢西检一部刑诉〔2020〕50号起诉书指控被告人姜某犯诈骗罪，于2020年4月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台市桥西区人民检察院指派检察员常振合出庭支持公诉，被害人魏某、被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邢台市桥西区人民检察院指控，公诉机关指控，2018年间，被告人姜某以资金紧张投资工程为由，通过熟人介绍向被害人魏某借款。姜某将已经卖给他人的位于邢台市桥西区丽苑小区房屋谎称是自己所有。2018年10月12日，姜某以邢台市桥西区丽苑小区对面媚思嘉美容学校二楼事先租赁的办公室冒充邢台市天安房地产开发有限公司办公地点，并雇佣一男子冒充邢台市天安房地产开发有限公司的工作人员，使用伪造的商品房买卖合同与魏某签订合同将房子抵押，骗取魏某人民币35万元。被告人姜某于2019年12月13日被民警抓获。案发前，被告人姜某已归还被害人魏某人民币2.4万元。针对指控公诉机关提供被害人陈述、证人证言、房屋买卖合同、收条、受案登记表、立案决定书、到案经过等证据。公诉机关认为，被告人姜某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人姜某辩称，其之前曾从魏某处借过两三次高利贷，第一次是以做工程为理由，钱已经还清了。2018年是以需要资金周转为由借的高利贷，还款不及时累加了高息，2018年9月份催债时，让其打了一个9万元的借条，他看其还不上款，让其把家里的房子卖了，他说再转26万元，凑35万元，对房子办合同更名。其那个房子当时有纠纷，其既处理不了房子的纠纷，也怕家里老人知道，其就事先租了办公地点，花钱找了办公人员，并从网上下载了合同文本，还花钱刻了天安房地产公司的公章，签订合同时其使用的是假合同，之后魏某又累加了一个月的高息，成了10万元，所以收款条是35万元，但其只收到魏某手机转账的25万元，后来其连续还了三个月的钱。2018年2月9日魏某转给其的4万元，是其借魏某的旧债，加上这次的25万元，其旧债和新债一共收到魏某29万元，其一共还了魏某四五万元，其中有1万是2018年4月份用范某的信用卡刷的ＰＯＳ机。在2019年1月份左右，其收到了魏某的催款电话，其有个录音，可以证明借款是高息，他催其卖房子用新贷还旧贷。2019年4月份，他逼其签了一张35万元的收款条，收条的内容是他写的，其签的名，其只收到手机转账25万元，没有收到那10万元现金。魏某让其对房子办合同更名，实际上等同于抵押，其如果把钱还上了，房子给其；其伪造的假房屋买卖合同上的价款数额与本案并无关系。其对合同作假的事很后悔，愿意赔偿对方损失，认罪悔罪。其辩护人提出的辩护意见：1、被告人在借款时，以虚假的房屋更名合同做抵押，符合合同诈骗罪的构成要件，应当以合同诈骗罪定罪量刑。签订抵押合同后，被告人只收到转账的25万元，未收到10万元现金，借款数额应为25万元，在被害人报案之前，被告人案发前已归还的2.4万元，应当予以扣除，故本案犯罪数额为22.6万元。2、被害人对本案的发生存在过错，被害人发放高利贷，被告人姜某因无法偿还高额利息，才最终导致本案的发生。3、本案中被害人2018年10月12日签订的商品房买卖合同，其实质为抵押合同，而且案发时姜某与张某1的房屋买卖纠纷尚在审理中，房屋产权不明确，最终的裁定是2019年8月作出，本案发生时该房屋仍属姜某所有，所以被告人姜某以仍然属于自己所有的房屋抵押借款，并高息还款，被告人主观恶性较小。4、被告人退赔对方26.5万元，取得对方谅解，建议对被告人适用缓刑。 经审查查明，2018年，被告人姜某向魏某借款，魏某提出以姜某位于邢台市桥西区丽苑南小区的房屋做为借款抵押，要求到房屋开发商的房产公司办理该房屋买卖合同更名。被告人姜某遂租赁房间冒充开发商邢台市天安房地产开发有限公司（以下简称天安公司）办公地点，雇佣一男子冒充天安公司工作人员，同时姜某还伪造了该房屋的商品房买卖合同。2018年10月12日，被告人姜某将魏某带到其事先布置的虚假的天安公司办公地点，由冒充天安公司工作人员的男子使用伪造的商品房买卖合同与魏某签订房屋买卖合同，办理该房屋更名手续，并要求魏某向指定账户转款2万元更名费。随后魏某于10月12日至10月15日向姜某转款23万元。被告人姜某于2018年11月27日至2019年1月16日期间，陆续向魏某还款2.4万元。之后魏某获知被告人姜某在2017年已将该处房屋卖与张某1，魏某于2019年3月让被告人姜某在一张收到购房款35万元的收条上签名。2019年11月28日魏某向公安机关报案，被告人姜某于2019年12月13日被民警抓获。案发后，被告人姜某的家属已退赔被害人魏某人民币26.5万元，取得对方谅解。 上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实2019年4月8日，魏某向公安机关报警称：姜某于2018年10月份以转让丽苑小区6栋3-4单元西户房产的方式从魏某处借款35万元，10月12日姜某和魏某在丽苑小区对面媚思嘉美容学校二楼的一间办公室中进行了商品房买卖合同更名，后魏某给了姜某35万元。经调查姜某丽苑小区的房产已于2017年3月29日卖给了张某1，桥西法院已于2017年11月27日判决该房产属于张某1。公安机关于2019年12月12日决定对魏某被诈骗案立案侦查。 2、被害人魏某陈述，2017年时，其在做对外发放贷款的事，一般都是通过朋友介绍来的，其才贷款给对方，当时姜某是经朋友介绍找其贷款，姜某从其这里借过几次钱。2018年2月份时，姜某说做生意需要从其这里贷5万元，期限半年，约定半年的利息是1万元，利息先从借款里扣除，于是其在2018年2月9日通过银行转账给姜某4万元，姜某写了一张5万元的借条。之后姜某陆续把钱还给了其，这笔账就清账了。2018年10月初，姜某想借35万元，半年还清3分利率，即每月支付1万元利息，姜某愿意用他丽苑南小区6栋3-4单元西户的房子作抵押，其同意了。因为姜某的房子是小产权房，无法走抵押手续，只能办理房屋更名手续，房屋更名就是去房屋开发商那里办手续，给开发商说明姜某把这个房子卖给魏某了。其实是姜某把房子抵押给其，然后从其这里借款，等姜某把钱还给其之后，其还会把房子更名给他。2018年10月12日，其跟着姜某到了丽苑南小区对面一栋办公楼二楼的一间办公室里，姜某说这是开发商的办公室，当时办公室有一男子，姜某说该男子是开发商的工作人员，该男子问谈好价钱了吗？姜某就把一份签有姜某名字的商品房买卖合同给了那男子，男子就重新写了一份买受人是其的丽苑南小区6栋3-4单元西户的商品房买卖合同，然后把该合同给了其，这就算是完成了房屋的更名，完成更名后，该男子给了其一个银行账户，让其缴纳2万元的房产更名费，其就向这个户名刘某的账户转了2万元，该男子给其开具了一张更名费收据。其2018年10月12日银行转账转给姜某14万，10月15日转给他9万，10月18日其在建设银行桥西支行支取了289891元现金之后，其开车到姜某居住的丽苑小区门口，给了姜某10万元现金，一共给了姜某35万元。 2018年11月12日，因为姜某没有支付利息，其去他家找他，但没找到人，在楼下遇到一个来找姜某要债的人，这人告诉其丽苑小区的房子早就不是姜某的了。其给姜某钱时，觉得姜某的房子已经写到其名下了，而且房子的价值超过了35万，就没有必要让姜某写收条了，但2018年12月份其得知房子已不是姜某的了，于是2019年3月份，其找到姜某让他给其写收条，姜某同意后，就在其写的“收到魏某购房款35万元”的收条上签名摁手印，并写了时间2018年10月18日。因为其给姜某最后一笔的时间是2018年10月18日，所以就让姜某写了这个时间。借款之后，姜某通过银行转账以及微信向其还了2.4万元，之后就再也没有还过钱。 3、辨认笔录，被害人魏某对被告人姜某的辨认情况。 4、商品房买卖合同，2018年10月12日，被害人魏某签字的，由被告人姜某伪造的丽苑南小区6栋3-4单元西户房的商品房买卖合同。 5、收款收据，2018年10月12日，由假冒天安房地产公司工作人员的男子给魏某出具的，收到房屋更名费2万元收款收据。 6、银行卡客户交易详细信息，2018年10月12日魏某向刘某账户转账2万元。2018年10月12日魏某向姜某银行转账14万元。2018年10月15日魏某向姜某银行转账9万元。2018年10月18日魏某的建设银行账户现金支取289891元。 7、收条，内容：今收到魏某购房款35万元。签名：姜某落款时间：2018.10.18 8、被告人姜某在公安机关的供述，2016年，其从邢台1**网上看到魏某发的放贷款广告，其联系上他之后，从他那里借过钱。2018年2月9日其向魏某借款5万元，约定每月利率2毛（即5万元每月利息1万元），他事先扣除了当月利息1万元，把4万元转账到其的银行账户里，2018年3月15日其通过银行转账向魏某还款1.5万元，由于其晚了7天还款，魏某给其计算了5000元违约金，2018年4月其用同学范某的信用卡在魏某位于麒麟郡斜对面的茶楼刷了1万元用于还钱，之后其因为没钱，就没有再还款。2018年10月，魏某说因为其多次逾期，所以连本带息一共欠他9万元，他想让其把丽苑小区的房子卖了还账，其说家里就只有这一套房子，卖了就没地方住了。魏某让其把房子抵押给他，他再给其26万元，凑35万元。2018年9月时，其从一个叫于某的放贷人那里也借钱了，因为其还不上于某的钱，于某就让其找人假冒天安房地产公司，然后假装把其丽苑小区的房子抵押出去，用抵押的钱还他的欠款。其因为外债太多，就决定按于某说的办法去做。其以每月600元的价格租了丽苑小区对面媚思嘉美容学校二楼东头的一间屋子，之后其让于某过来看了一下这个房间，于某找人做了一个邢台市天安房地产公司的门牌挂在这个房间门口，当做天安公司的办公室，于某还带其到豫让桥市场购买了办公室内的办公家具。其在网上找了一个内丘刻章的人，其让对方给其刻了邢台市天安房地产公司的公章、财务专用章以及法人张某3的手章，其微信支付了对方150元。之后其通过一个姓王的沙河人，找了一个三十来岁的男子冒充天安公司的办公人员，其给他交代了让他给魏某合同以及开收据等办事流程，然后其在网上找了商品房买卖合同的模板打印了出来，并按照网上的格式写了一份合同，加盖上其私刻的邢台市天安房地产公司公章以及张某3的法人手章，这些东西都准备好了，恰好魏某说想让其用房子做抵押来还他的钱，其就答应了他。2018年10月12日，其带着魏某到媚思嘉美容学校二楼其租的办公室，其提前已经给那个男子交代了流程，等魏某到了，他就把其提前写好的合同给魏某签字，魏某签字后，给了魏某一份合同，并把其母亲刘某的银行账号当作公司财务账号给了魏某，让魏某支付2万元手续费。当天魏某给刘某的银行账号转了2万元，之后这个假冒天安公司人员的男子给魏某开具了一份虚假的手续费收据。完成这些流程之后，魏某银行转账给其14万元，10月15日又银行转账给其9万元，那2万元手续费也算在其借钱数额里，所以魏某一共给了其25万元。其当时对魏某说的半年还清借他的钱，这些钱其一部分用来还信用卡了，一部分用于投资期货了，但是都赔了。 2018年11月27日至2019年1月16日，其分四次还给魏某2.4万元，之后其再没还过他钱。2019年时，魏某到工作单位找到其，他要求其给他写一张“姜某收房款35万元”的收条，还让其把落款时间写成2018年10月18日。魏某要求其用房子抵押还债时，因为其当时已经把房子卖给一个叫张某1的人了，其就无法抵押房子了，于是其就按于某给其出的假合同的办法，骗了魏某，办完这件事之后，其把这三枚假印章当垃圾扔了。其不知道那个冒充天安房地产公司工作人员的男子叫什么名字，事情办完之后，其给了他600元钱，他是一个姓王的沙河男子介绍给其的。 9、中国建设银行个人活期账户交易明细、借记卡账户历史明细清单、微信转账单、账单详情，证实2018年2月9日魏某转账给姜某4万元。2018年3月15日姜某转账给魏某账户1.5万元。2018年11月27日姜某汇款给魏某4000元。2018年12月27日姜某汇款给魏某2000元。2019年1月16日姜某汇款给魏某10000元。2018年11月27日姜某微信转账给魏某8000元。2018年9月17日姜某微信转账给Ａ办证邢台刻章150元。 10、证人张某1证言，其在丽苑南小区2经营理发店，其是2017年初认识的姜某，之前其与他父亲姜某1就认识，2017年2月姜某到其的理发店，他说准备卖房子，问其要不要？其当时正好想在这个小区买个房子，其与姜某约定44万元购买他位于丽苑南小区6号楼3-8的房子，2017年3月29日其与姜某签订了房屋买卖协议，之后其按照约定陆续转给姜某40.5万元，其就一直联系姜某要把剩下的3.5万元给他，让他早点儿把房子转给其，但姜某一直躲着不见面。到了2017年9月约定交房的时间，姜某还是不向其交房，其就到桥西法院起诉了他。2017年11月27日桥西区法院将房子判给其了，其把剩余的3.5万元房款交到了法院。但姜某的父亲占着房子不走，还到法院上诉了，之后邢台市中级人民法院做出终审裁定，现在桥西区法院正在准备将房子执行给其。 11、商品房买卖合同，2017年3月29日张某1与姜某签订的邢台市桥西区丽苑南小区6号楼3-8房产的房屋买卖合同。 12、民事判决书、民事裁定书，证实邢台市桥西区人民法院于2017年11月27日作出判决：一、原告张某1与被告姜某2017年3月29日签订的房屋买卖合同有效。二原告张某1于本判决生效后十五日内支付房屋买卖合同尾款3.5万元；原告张某1支付上述款项后十五日内，被告姜某交付坐落于邢台市桥西区丽苑南小区6-3-8号的房产及配套小房，并协助办理更名手续。姜某1对张某1、姜某提起案外人执行异议之诉，邢台市桥西区人民法院裁定驳回姜某1的起诉。姜某1提出上诉，邢台市中级人民法院于2019年8月28日作出裁定：驳回上诉，维持原裁定。 13、证人张某2证言，邢台市天安房地产开发有限公司（以下简称天安公司）成立于1996年，法人是其父亲张某3，公司的办公地点位于邢台市桥西区丽苑南小区，该公司自2015年以来一直由其负责管理。丽苑南小区是天安公司开发的，截止2018年10月份时，该小区的房产证还没有办理下来，所以如果该小区的房子需要买卖的话，一种方式是买卖双方签订房屋买卖协议，另一种方式是卖方来其公司办理商品房买卖合同更名。公安人员向其出示的这份商品房买卖合同（姜某给魏某的房屋买卖合同）不是其公司出具的。2015年其接管天安公司以来，公司的印章、法人印章、公司财务专用章一直由其本人亲自保管，如果需要办理商品房买卖合同更名，必须是买卖双方来找其办理，然后由其本人拿着印章在合同上盖章，其可以肯定这份商品房买卖合同不是其经手办理的，合同也不是天安公司出具的。天安公司在丽苑小区对面媚思嘉美容学校二楼没有办公地点。 14、营业执照，证实邢台市天安房地产开发有限公司的营业登记情况。 15、证人范某证言，其与姜某是高中同学，2018年3月份，姜某借过其的工商银行信用卡（账号为62×××39），他用了大概一个月就把卡还给其了，其记不清当时他具体是怎么刷的卡，刷了多少钱了，后来他直接把钱还到卡上了，其可以把这张银行卡的交易明细打印出来，提供给公安机关。附信用卡交易明细一张。 16、到案经过、情况说明，2019年12月13日邢台市桥西区人民法院执行局工作人员电话通知公安民警，称姜某被他们带到了桥西区法院，公安民警赶到桥西区法院将姜某带回桥西刑侦大队。姜某在被抓获前确实到过公安侦查机关，但其是来说明其他案件的情况以及反映情况，从未向民警提出过要投案一事。 17、公安办案单位出具的情况说明，公安人员经查找姜某的电脑以及经姜某自己查找其笔记本电脑，均未能找到姜某所称其与魏某的通话录音。公安人员对姜某所雇佣的沙河市男子以及姜某租赁办公室等相关案件情况所作说明。 18、破案经过，证实公安机关侦破该案的过程。 对以上证据，均予以确认。 本院认为，被告人姜某虚构房屋买卖合同更名的事实，伪造房屋买卖合同骗取他人财物，数额巨大，其行为侵犯他人财产所有权，构成诈骗罪。公诉机关指控事实及罪名成立。公诉机关提供的现有证据能够证实签订虚假合同后，被告人收到被害人的25万元转账款，但现有证据不能形成完整的证据链以证明被告人还收到了被害人的10万元现金，故综合全案证据认定诈骗数额为25万元，在被害人报案前，被告人已归还2.4万元。被告人到案后能够如实供述自己罪行，当庭认罪悔罪，可以对被告人从轻处罚。被告人姜某于案发后已退赔被害人损失，被害人对姜某表示谅解，并建议对被告人适用缓刑。根据被告人姜某的犯罪情节、悔罪表现、再犯危险性及其居住地司法局所作社会调查评估意见，对被告人宣告缓刑不致对其所居住社区有重大不良影响。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定，判决如下： 被告人姜某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币七万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  邓延敏 人民陪审员  贾开峰 人民陪审员  霍 杨 二〇二〇年九月三十日 书 记 员  王灿钊