盘锦市兴隆台区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽1103刑初30号公诉机关盘锦市兴隆台区人民检察院。被告人庄婷婷，女，1991年5月28日出生于辽宁省盘锦市，汉族，大专文化，无职业，现住辽宁省盘锦市兴隆台区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月28日被刑事拘留，同年5月28日被取保候审。盘锦市兴隆台区人民检察院以兴检一部刑诉[2020]40号起诉书指控被告人庄婷婷犯妨害信用卡管理罪，于2020年2月25日向本院提起公诉，本院于同日立案。盘锦市兴隆台区人民检察院于同年6月19日以兴检一部刑变诉[2020]5号变更起诉决定书予以变更起诉。本院依法组成合议庭，于2020年8月12日公开开庭审理了本案。盘锦市兴隆台区人民检察院指派员额检察官岳洋、检察官助理张心童、书记员王硕出庭支持公诉，被告人庄婷婷到庭参加诉讼。现已审理终结。盘锦市兴隆台区人民检察院指控，被告人庄婷婷与张某联系，以其弟弟王某1所在的菲律宾网络赌博公司需要信用卡用于资金流转为由，于2019年1月至4月期间，在黑龙江省尚志市召集张某、司某1、范某、纪某、潘某、于某1、于某2、于某3等人在尚志市、北京市先后办理手机卡、带有配套U盾的银行卡。被告人庄婷婷以每套2000元的价格收购上述等人办理的银行卡，并将其持有的收购所得的银行卡共41套，邮寄至王某1指定的地址。盘锦市兴隆台区人民检察院于2020年6月19日变更起诉指控，被告人庄婷婷与张某联系，以其弟弟王某1所在的菲律宾网络赌博公司需要信用卡用于资金流转为由，于2019年1月至4月期间，在黑龙江省尚志市召集张某、司某1、范某、纪某、潘某、于某1、于某2、于某3等人在尚志市、北京市先后办理手机卡、带有配套U盾的银行卡。被告人庄婷婷以每套2000元的价格收购上述等人办理的银行卡，并将其持有的收购所得的银行卡共42套，邮寄至王某1指定的地址。盘锦市兴隆台区人民检察院当庭提交了相应的证据，认为被告人庄婷婷的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条的规定，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。并建议对被告人庄婷婷在有期徒刑三年以下量刑。被告人庄婷婷对公诉机关起诉指控的罪名及犯罪事实表示无异议。经审理查明，2019年1月至4月期间，被告人庄婷婷以其弟弟涉案人王某1(另案处理)所在的菲律宾网络赌博公司需要信用卡用于资金流转为由，通过涉案人张某(另案处理)联系，在黑龙江省尚志市召集司某1、范某、纪某、潘某、于某1、于某2、于某3等人在尚志市、北京市先后办理手机卡、带有配套U盾的银行卡。被告人庄婷婷以每套2000元的价格收购张某银行卡2套，收购范某银行卡3套，收购于某3银行卡1套，收购潘某银行卡2套，收购于某2银行卡2套，收购于某1银行卡2套，收购纪某银行卡2套，收购司某1银行卡2套。被告人庄婷婷将其收购所得的上述银行卡共16套，当面交给王某1或邮寄至王某1指定的地址。2019年4月28日，盘锦市公安局兴隆台分局刑事犯罪案件侦查大队侦查人员在盘锦市兴隆台区将被告人庄婷婷抓获。上述事实有公诉机关提交的，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1、案件来源及抓捕经过，证实本案案发及被告人庄婷婷的到案经过。2、户籍证明信，证实被告人庄婷婷的自然情况及已达到法定刑事责任年龄。3、被告人庄婷婷的供述，证实2018年11月份的时候，她表弟王某1让她找人帮他办理银行卡，之后她就开始联系她嫂子张某帮她联系人，用他们的身份证办理银行卡之后卖给她，张某帮她联系一个人办成一套银行卡，她给张某500元好处费。2019年1月份，张某找司某1用他俩的身份证帮她办理了3套银行卡，这3套银行卡她从黑龙江带回盘锦当面交给了王某1。2019年3月份张某带人去北京之前在黑龙江尚志用张某、于某3、于某1他们3人的身份证帮她办理了4套农业银行卡。2019年3月份张某他们9个人去北京帮她办了21套银行卡，她将这21套银行卡加上之前那4套银行卡一起发快递到王某1给她的广西省崇左市的地址。因为之前25套银行卡发快递丢了，她让张某带他们去北京补办一下他们之前帮她办的银行卡，但是范某、司某1、司某2他们3个人没有来，同时张某、于某3、于某1在哈尔滨办理的农业银行卡（共计4套）没有补办，所以最后一次他们只补办了14套银行卡并交给她，之后她回到盘锦按照王某1的指示将14套银行卡邮寄到深圳，算上补办的银行卡，她共计帮王某1办理42套银行卡。4、涉案人张某的供述，证实她帮庄婷婷找人办银行卡并从中获利。每套银行卡庄婷婷出2000元，如果用她自己的名办，她就自己得2000元，如果是她自己介绍的，庄婷婷就给她500元介绍费，给实际办卡人1500元。庄婷婷说是她弟弟王某1上班的赌博公司收款、转账用。2018年年底，她和庄婷婷回尚志老家，她找司某1，庄婷婷带着他俩办了3套银行卡，用她的名办了1套，用司某1的名办了2套。第二次是2019年3月份，庄婷婷跟她联系，说得去北京办银行卡，她联系了范某、于某3、潘某、于某2、于某1、纪某、司某1、司某2，一共8个人，告诉庄婷婷能带8个人去北京。去北京之前她带于某3和于某1在尚志办了4套农行卡给庄婷婷邮寄到盘锦了，之后他们坐车去了北京，庄婷婷在北京和他们汇合，他们这几个人一共办了21套银行卡，庄婷婷把这些银行卡带回了盘锦。第三次是2019年4月份，庄婷婷跟她联系说上次办的银行卡发快递发丢了，让她去北京把那些卡补办了，因为范某、司某1、司某2有事没去成，她就和于某3、潘某、于某2、于某1、纪某去北京补办了14套银行卡，交给了庄婷婷。5、涉案人王某1的供述，证实他让庄婷婷帮他办银行卡，这些银行卡卖给别人挣钱。他是2018年11月份在微信上让庄婷婷办银行卡的，庄婷婷一共办了三次，第一次是2019年1月份，第二次是2019年3月份，第三次是2019年4月份。第一次庄婷婷给他办了3套，是在盘锦市兴隆台区当面给的他，第二次是他给庄婷婷地址，庄婷婷直接把办好的20多套银行卡发快递邮寄到那个地址，但是那次快递被扣了，第三次他又给了庄婷婷一个地址，庄婷婷把银行卡发快递到他的地址，第三次快递也被扣了。6、证人范某的证言，证实2019年过完年，庄婷婷要她和她老公帮忙办几张银行卡，过了几天，张某带着她和她老公司某1在尚志的农业银行办了一张银行卡交给张某。2019年3月，张某带着她、她老公司某1、于某1、于某2、司某2、潘某、纪某、于某3在北京的各个银行办理银行卡，她办理了3套带U盾的银行卡，她老公办理了4套带U盾的银行卡，在北京交给了张某。在北京的时候她办理的是招商银行、中信银行、北京银行的银行卡，在尚志的时候办理过一张农业银行的银行卡。7、证人司某1的证言，证实2019年过完年，庄婷婷要他爱人范某帮忙办几张银行卡，过了一段时间，张某带着他和范某在尚志的农业银行还有哈尔滨银行办了两套银行卡，交给张某。2019年3月，张某带着他和他老婆、于某1、于某2、司某2、潘某、纪某、于某3在北京婷婷汇合，他办理了4套带U盾的银行卡，她老婆办理了3套带U盾的银行卡，在北京交给了张某，之后张某又把银行卡交给了庄婷婷。他办理的银行卡有中信银行。8、证人纪某的证言，证实2019年年初，庄婷婷找过他办理银行卡，2019年3月，张某带着他、于某1、于某3、司某2、司某1、潘某、于某2和范某一起坐火车到北京婷婷汇合，一起到北京的各个银行办理了银行卡，他办理了4张。2019年4月，张某带着他、于某2、于某3、于某1、潘某到北京补了一张卡。他办理的银行卡有中信银行卡62×××01，招商银行卡62×××26。9、证人于某1的证言，证实2019年年初，庄婷婷想让他办几张银行卡给她用，庄婷婷带着他、张某和司某1每人办理了一张银行卡，交给了庄婷婷。2019年3月，张某找到她说庄婷婷还要用卡，张某带着他、于某2、于某3、司某2、司某1、潘某、纪某到北京婷婷汇合，在北京的几个银行办理了银行卡，庄婷婷转给他6500元，说用了5张卡。2019年4月初，庄婷婷说有一张银行卡不好用，让他到北京补卡，然后张某还找了于某2、于某3、潘某、纪某到北京补卡，他补办了一张银行卡还新办了一张银行卡。他办理的银行卡有平安银行、招商银行。10、证人于某2的证言，证实2019年3月，张某找她帮忙办几张银行卡，说庄婷婷亲戚用，张某带着她、于某1、于某3、司某2、司某1、潘某、纪某和范某到了北京，张某和庄婷婷带着他们在北京的各个银行办理银行卡，她办理了6张银行卡。2019年4月，张某找她说之前办的银行卡有一张用不了，要到北京补卡，张某找了之前办卡的她、于某3、于某1、纪某、潘某到北京补办银行卡，补办了之前的银行卡后新办理了两张银行卡。她办理的银行卡有中信银行、招商银行。11、证人潘某的证言，证实2019年年初，庄婷婷找到她老公纪某要她帮忙办几张银行卡。2019年3月，张某带着她、于某1、于某3、司某2、司某1、纪某、于某2和范某到了北京，张某和庄婷婷带着他们在北京的银行办理银行卡，她办理了4张。2019年4月，张某说有一张卡丢了，要到北京补卡，张某带着她、于某2、于某3、于某1、纪某到北京补办了一张银行卡。她办理的银行卡有中信银行、招商银行。12、证人于某3的证言，证实2019年3月，张某找到她要她帮忙办几张银行卡给庄婷婷用，张某带着她、于某1、于某2、司某2、司某1、潘某、纪某和范某到了北京，张某和庄婷婷带着他们在北京的银行办理银行卡，她办理了三、四张银行卡。2019年4月，张某找到她说之前办理的银行卡丢了，要她跟着回去补办，于是张某带着她、于某2、于某1、纪某、潘某、还有一个男的和一个女的一起到北京补卡，庄婷婷在北京等他们，张某带着他们补的卡，她把之前办的卡补好后就回家了。她办理的银行卡有平安银行。13、辨认笔录、辨认照片，证实被告人庄婷婷指认涉案人王某1、张某的情况。14、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关对涉案物品的扣押情况。15、盘锦市公安局兴隆台分局刑事犯罪案件侦查大队出具的情况说明，证实司某2、李某、王某2、闫京花、王某3等人已将其所办理的银行卡注销，现无法调取以上人员的相关开户信息的情况。16、被告人庄婷婷的微信转账记录，证实被告人庄婷婷收到王某1（微信名“加林”）微信转账共计49000元的情况；被告人庄婷婷向张某微信转账25500元的情况；被告人庄婷婷向于某1微信转账6500元的情况；被告人庄婷婷向于某2微信转账9000元的情况；被告人庄婷婷向司某1微信转账4500元的情况。17、搜查证、搜查视频，证实公安机关对被告人位于盘锦市兴隆台区惠宾街道蓝色康桥社区康桥小区B2-1-1804的家中进行搜查的情况。18、锦州铁路公安处台安车站公安派出所出具的到案经过，证实涉案人王某1的到案经过。19、盘锦市公安局兴隆台分局兴隆派出所出具的情况说明，证实公安机关扣押的6张银行卡以及3个U盾均是庄婷婷及其丈夫孙某二人使用，与本案没有关联；公安机关无法调取证人范某等人的笔录，无法核实上述人员办理银行卡的时间、开户行、卡号等具体信息；通过公安反电诈平台系统查询，无法查询到张某等人办理每张银行卡的具体时间，无法查询于某3等人补办的银行卡的卡号。20、盘锦市公安局兴隆台分局兴隆派出所通过公安反电诈平台系统查询的张某、范某、于某3、潘某、于某2、于某1、纪某、司某1、司某2于2018年11月份至2019年5月份银行卡开户信息，证实张某、范某、于某3、潘某、于某2、于某1、纪某、司某1、司某2在2018年11月份至2019年5月份时间段内的银行卡开户共计28张的事实。21、顺丰快递邮寄信息，证实被告人庄婷婷通过快递邮寄银行卡的情况。22、批准逮捕决定书、起诉意见书，证实涉案人张某、王某1的被批捕的情况及涉案人王某1被移送起诉的情况。本院认为，被告人庄婷婷非法持有他人信用卡，数量较大，其行为侵犯了国家信用卡管理制度，已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关对被告人的犯罪指控，罪名成立。公诉机关指控被告人庄婷婷非法持有他人信用卡42张，公安机关无法调取办卡人员的开户信息及卡号等具体信息，认定被告人庄婷婷非法持有他人信用卡42张证据不足，根据存疑有利于被告人原则，本院就低按照证人范某、司某1、纪某、于某1、于某2、潘某、于某3的证言与盘锦市公安局兴隆台分局兴隆派出所通过公安反电诈平台系统查询的上述人员于2018年11月份至2019年5月份银行卡开户信息能够相互印证的部分予以认定，应认定被告人庄婷婷非法持有他人信用卡的数量为16套。被告人庄婷婷归案后在侦查机关能如实供述其犯罪事实，系坦白，对其可以从轻处罚。被告人庄婷婷主动履行法定义务，对其可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，第六十七条第三款，第五十二条，《最高人民法院、最高人民检察院》第二条的规定，判决如下：被告人庄婷婷犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向盘锦市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘莉艳人民陪审员  王素平人民陪审员  王淑菊二〇二〇年九月二十一日法官助理孙胜男书记员郑亚迪附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《最高人民法院、最高人民检察院》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。