河北省石家庄市新华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0105刑初941号 公诉机关石家庄市新华区人民检察院。 被告人崔某，女，汉族，专科文化，户籍所在地及捕前住址：河北省石家庄市裕华区，×年×月×日因涉嫌诈骗罪被石家庄市公安局新华分局刑事拘留，×年×月×日经石家庄市新华区人民检察院批准，于×年×月×日由石家庄市公安局新华分局执行逮捕，现羁押在石家庄市第二看守所。 辩护人封瑞强，河北宏世成律师事务所律师。 石家庄市新华区人民检察院以石新检公刑诉﹝2019﹞701号起诉书指控被告人崔某犯诈骗罪，于×年××月×日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市新华区人民检察院指派检察员杨彦珠出庭支持公诉，被告人崔某及其辩护人封瑞强到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市新华区人民检察院指控，×年×月×日上午，被告人崔某在石家庄市桥西区××刘某家中，谎称其装饰公司办理装饰资格证需要制造流水，免手续费为被害人信用卡刷卡套现，于×年×月×日至×年×月×日期间骗取刘某××元。经刘某多次催要，崔某向刘某返还××元，崔某将其余资金用于偿还自己的个人债务及购买宝马轿车。×年×月×日下午，被告人崔某在石家庄市新华区，谎称其装饰公司办理装饰资格证需要制造流水，免手续费为被害人信用卡刷卡套现，骗取王某信用卡内资金××元、贾某信用卡内资金××元、陈某信用卡内资金××元、梁某信用卡内资金××元。次日上午×时许，崔某在石家庄市桥西区××以同样方式骗取张某1信用卡内资金××元，后经被害人多次催要，崔某向王某返还××元，向贾某返还××元，向陈某返还××元，向梁某返还××元，崔某将骗取其余资金用于偿还个人债务。×年×月×日下午，被告人崔某在石家庄市裕华区韦某家中，谎称其装饰公司办理装饰资格证需要制造流水，免手续费为被害人信用卡刷卡套现，骗取韦某信用卡内资、金××元，次日上午崔某又骗取韦某丈夫××信用卡内资金××元。崔某将上述资金用于偿还自己的个人债务。公诉机关认定上述事实的证据有被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、书证等。公诉机关认为，被告人崔某以非法占有目的，虚构事实。骗取他人财物，数额特别巨大。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人崔某有期徒刑十年六个月至十一年六个月。 被告人崔某对公诉机关指控的事实和罪名无异议，当庭表示自愿认罪、悔罪。被告人崔某辩护人的意见是：关于本案的诈骗金额，应以被告人实际占有的金额为准。被告人存在多次还款的行为，诈骗金额应扣除其案发前的还款金额。被告人积极赔偿，弥补了被害人的损失，被告人当庭认罪，属于可以从轻的情节。被告人具有认罪、悔罪的表现，系初犯、偶犯，因生意经营失败才进行了诈骗，之前没有犯罪记录，希望法庭从轻量刑。被害人对犯罪的发生有一般过错，持卡人刷卡套现，贪图没有手续费的蝇头小利，被害人违法信用卡的管理规定，主观上存在一般过错。 经审理查明，×年×月×日上午，被告人崔某在石家庄市桥西区××刘某家中，谎称其装饰公司办理装饰资格证需要制造流水，免手续费为被害人信用卡刷卡套现，于×年×月×日至×年×月×日期间骗取刘某××元。经刘某多次催要，崔某向刘某返还××元，崔某将其余资金用于偿还自己的个人债务及购买宝马轿车。×年×月×日下午，被告人崔某在石家庄市新华区，谎称其装饰公司办理装饰资格证需要制造流水，免手续费为被害人信用卡刷卡套现，骗取王某信用卡内资金××元、贾某信用卡内资金××元、陈某信用卡内资金××元、梁某信用卡内资金××元。次日上午×时许，崔某在石家庄市桥西区××以同样方式骗取张某1信用卡内资金××元，后经被害人多次催要，崔某向王某返还××元，向贾某返还××元，向陈某返还××元，向梁某返还××元，崔某将骗取其余资金用于偿还个人债务。×年×月×日下午，被告人崔某在石家庄市裕华区韦某家中，谎称其装饰公司办理装饰资格证需要制造流水，免手续费为被害人信用卡刷卡套现，骗取韦某信用卡内资、金××元，次日上午崔某又骗取韦某丈夫××信用卡内资金××元。崔某将上述资金用于偿还自己的个人债务。 另查明，1、被告人崔某经公安机关口头传唤到案；2、公安机关扣押了被告人崔某持有的车牌号为冀Ａ×××××宝马牌630ＧＴ小汽车一辆，崔某委托案外人韩某处置该小汽车，用于弥补被害人损失，并取得被害人谅解，被害人刘某与韩某达成协议由韩某退还刘某损失×万元；3、被告人崔某无犯罪前科，系初犯。 认定上述事实，有下列证据予以证实： 1、被告人崔某供述，×年×月×日的时候我和王某联系，说需要她的信用卡走走我的流水，办理装饰公司的资格证，在7楼见到××，当时还有好几个人她的朋友，有××、贾某、陈某、梁某，王某她们正在讲她们的项目，等她讲完以后，我就跟王某说用信用卡帮我走走装饰公司的流水，我有ＰＯＳ机可以帮她们套现，2个小时钱到账就可以给大家，没有手续费，王某说大家天天刷卡，没有手续费挺好，然后我就先帮贾某刷了××元，陈某刷了××元，中午王某两口子和我还有××我们一起吃了个犯，吃完饭后我和王某回到她的办公室，回到办公室××在王某的办公室里，我通过支付宝把贾某的××元现金给她，通过手机银行把陈某的××元转账给她，这时候××和张某1说我可以刷引用卡，刷卡不要手续费，2个小时就能把钱给她，××就找我让我帮他倒平安银行的信用卡，我就用我随身携带的ＰＯＳ机刷走了××元，刷完张某1的卡后，我找王某说王姐你也帮我刷点卡，走些流水吧，当时王姐就同意了给了我1张信用卡我刷走××元，后来我又和她聊天，让她再通过我这里刷另一张信用卡，然后王姐就又给了我一张信用卡，我刷走了2××元，我当时又和贾某、陈某、梁某、张某1、××、××说帮我走走流水，我需要越多越好，然后她们都拿卡让我帮他们倒信用卡，刷走贾某××元，陈某××元，梁某××元，张某1××元，××和××一共××元，下午走的时候我就把张某1的××元给了他了，其他人都没有给，×月19日我又联系张某1，问他还有没有卡帮我走走流水，他说有，让我到交叉口那的警务站找他，我过去后，他给了我4张卡，我先刷了2张，刷走××元我帮他还了信用卡，然后我又刷另外2张卡，刷走了××元，我告诉她下午到王姐那里给他，后来××和××催我催得紧，我就把他们的钱都还了，通过手机银行给了王某××元，微信转账给她514元凑了××元给她，支付宝转账给贾某××元，手机银行转账给陈某××元，剩下的都没还，也没钱还，×月×日的时候，王姐他们老找我，我就约××在××对面的肯德基见面，承诺×月×日还她钱，把借条改为以我的××的房子作担保，然后我就走了，钱到账以后，我把钱还给李某了，我欠李某××元，我是还李某钱那天的前一个星期向她借的钱。刷走他们卡的时候，我当时说是我的装饰公司需要走流水，办理装饰资格证书，刷走的钱我全部还账了。我通过朋友杨某认识了刘某，×年×月4日通过微信联系刘某，说我公司需要刷流水办理装饰资格证，让她用信用卡帮帮我，然后刘某就让我到她家（××）去找她，我下午的时候就去她家找她，她给了我4张信用卡，我用随身携带的ＰＯＳ机从她卡上一共刷走××，还有1张她老公的信用卡，刘某就让我这张信用卡拿走了，然后告诉了我密码，这张卡是磁条卡我又向刘某问了他老公的身份证号和开卡的电话号码，我就分了几天从这张卡上刷走了××，×月4日那天刷完××后我又问刘某还有没有钱，有的话再让我刷点流水，她说还有××，我就让她转到我的建行卡上，她就在×月××给我转了××，×月7日转了××，后来她就催我还钱，我就在×月11日的时候转给刘某的工商银行卡××元，后来记不清什么时间了，我转给她和××一共××元。因为××替刘某还了信用卡的刷卡钱，××需要利息，刘某就让我承担了，我一直没有还刘某的钱，她就让我打了一个借款××元的借条。我告诉刘某我的××在×年就注销了，钱我用于还之前刷朋友的钱和购买宝马轿车了，车牌号是冀Ａ×××××，车主是韩某。我认识一个叫韦某的女子，她是我孩子同学的家长，我在×年×月中旬在韦某家中刷过钱，我告诉他我有一个装饰公司申请资质，办资质需要银行流水，我答应第二天还她，分两次刷的，第一天刷了1.××元，第二天刷了××元，刷的钱我用于还账了。 2、被害人王某陈述，×年×月××10时许，崔某联系其后到其单位找其，见面后崔某告诉其说她自己开了个装修公司，公司要有资金流向，要有流水才能把装修资格证办下来，问其是否能帮走一下流水，就是将自己的钱从崔某的账户转进去再转出，两个小时就返给其，当时其几个同事都在一块，他就和其几个同事说了相关的情况，由于其以前是邻居，关系还行就同意了，崔某承诺刷流水2小时后就给其，其将自己的两行银行信用卡给了崔某，并将信用卡密码告诉了对方，崔某就使用ＰＯＳ机刷其中国银行信用卡××元，民生银行信用卡2××元，等过了两个小时，对方许诺的两个小时返还，但是崔某没有给其，其就催促崔某返还钱给其，崔某就用自己的手机银行给其转，但是她连着输了几次密码，就说自己的银行卡密码输错了，卡被冻了，等明天去银行解卡后再转给其，而且她说自己的ＰＯＳ机是银联的，账户是对公账户，由于数额挺大的其就让崔某给其打了××元的欠条，之后对方就走了，并表示明天上午9点找其，等到第二天其一直没见到崔某，而且电话也不接了，通过微信联系她，她向其要了其工商银行卡号，通过银行转账的方式转到其工商银行卡××元。×月20日，上午其约她见面后她说自己的账户是公司的对公账户，钱取不出来，并表示钱给不了其她用自己的房子作抵押，并在其欠条上写明×月22日前归还，如未归还愿以××的房子16-2-203作抵押。其多次催要，崔某×月22日通过微信转账514元，×月2××通过微信转账××元，×月2××通过支付宝转账××元。×年×月2日其给崔某父亲写的谅解书是真实意思表示，当时崔某父亲说就有4万，就给了其4万，剩下的第二天再给，其就同意了，但是到现在崔某的父亲也没有给剩下的钱，人也联系不上了，崔某的父亲没有履行他对其承诺，没有还剩下的钱，现在人也联系不上了，其之前写的谅解书也属于无效。 3、被害人贾某陈述，×年×月××上午11时许，其在××上班，这时有个叫崔某的女的找王某，说要用她的钱走一下流水来冲业绩，当时王某说她没有时间，崔某就找其帮忙，由于崔某和王某是老乡他们都认识，并且崔某答应两个小时就把钱返还其，其就答应用其广发银行信用卡让崔某用ＰＯＳ机刷了××元，其别的同时也都在她那儿刷了数额不等的信用卡，之后过了两个小时崔某就通过支付宝把××元转给了其，她说这点钱太少，她就是走个流水，其觉得她和王某关系不错，又都是老乡，不包括广发银行的信用卡，其又给了她6张信用卡让她刷，一共刷了其××元，后其发现崔某承诺的两个小时返没有兑现，其就打电话给王某问崔某什么时间能还钱，王某说他们都没有给，让其第二天一块联系，后其多次催要，她只是通过支付宝给其转了××元，到25号崔某通过微信给其转了××元，××通过支付宝给其转了××元，到现在还欠其××元。和其一起被骗的有陈某2万多，王某××毒哦，梁某1万多，张某18万4。×年×月2日其给崔某父亲写的谅解书是真实意思表示，当时崔某父亲说就有4万，就给了其4万，剩下的第二天再给，其就同意了，但是到现在崔某的父亲也没有给剩下的钱，人也联系不上了，崔某的父亲没有履行他对其承诺，没有还剩下的钱，现在人也联系不上了，其之前写的谅解书也属于无效。 4、被害人张某1陈述，其被骗过程同王某、贾某，其被崔某以搞装修公司账户刷流水为由通过刷其信用卡的方式诈骗其××元。 5、被害人陈某陈述，其被骗过程同王某、贾某，其被崔某以搞装修公司账户刷流水为由通过刷其信用卡的方式诈骗其1.8万元。 6、被害人梁某陈述，其被骗过程同王某、贾某，证实其被崔某以搞装修公司账户刷流水为由通过刷其信用卡的方式诈骗其1.4万元。 7、被害人韦某陈述，其被骗过程同上述被害人，证实其孩子同学的家长崔某以搞装修公司账户刷流水为于×年×月1××、×月17日两天通过ＰＯＳ机共计诈骗其1××元。 8、被害人刘某陈述，其通过朋友杨某找崔某刷信用卡套现和崔某认识了，×年×月4日上午崔某主动通过微信联系其说她的××需要走流水，以便申请二级装饰资格证书，刷卡1周内就把钱给其，当时她还告诉其说审核单位要求她公司的工商银行的对公账户和广大银行的一般账户，需要各保持××元在账户上，账户每天都要有交易流水，并且要求入账金额大于处长金额，然后其就让她到其××的家里朝气，其给了她4张信用卡，她就用她随身携带的ＰＯＳ机分别从其信用卡和其老公李洁信用卡刷了××元，然后她拿其老公尾号××的建设银行卡再刷，其告诉她说ＰＯＳ机有限额，刷不了了，她要把其老公尾号××信用卡拿走，说刷完就还其，因为有×月份3××元套现的事，其就信任她把信用卡给她同时把密码告诉她了。×月××崔某刷走1万，×月××刷走××，×月××刷走××，×月11日刷走1万。崔某在×月××的时候跟其说钱还不够用，还需要××问其有没有，其当时买房还剩下××，其考虑到她之前刷信用卡没有找其要手续费这次就走个交易流水，直接打到她账户上就行，其分两次向崔某转款××。后其多次催要，崔某还了其两笔钱，一笔××，一笔××。 9、证人李某证言，证实其通过朋友介绍认识了崔某，后来在×年×月9日崔某微信跟其说要卖××的房子，当时她给其说了房子的情况后让其给她点建议，到了×月10日中午的时候，她就告诉其说要卖昨天的房子，但是房东要立刻过户，她还差××，她说她就在银行门口，很着急，其给她转了××，另外××元其没有给她，因为之前她就从其这里借走了××元，后来其催他还钱，在×年×月××的时候她想其中国银行卡转给其1××元，到了×月19日崔某又向其中国银行卡转账××元，再后来向崔某催款她也没有给其转款。 10、证人张某2证言，崔某和其说让其帮她走一下银行流水，崔某说她公司想办理一个什么资质，到时再给其赚回来，其一共给崔某转了56680，崔某分两笔把钱转回来了。 11、证人杨某证言，证实×年×月4日给其转账的6万元系其找崔某通过她的ＰＯＳ机刷的信用卡的钱。 12、证人张某3证言，证实×年×月4日崔某给其转账4万元系其找帮崔某刷流水后崔某还其的钱。 13、证人韩某证言，证实其名下宝马牌630ｉＧＴ轿车不是其购买的，其和崔某是通过朋友××认识的，××和崔某是男女朋友关系，在×年×月份的时候，××找到其说崔某想买辆车，崔某的公司正在办理什么上市的手续，崔某名下不能有资产，××名下有公租房也不能上在××的名下，所以其就同意把车登记在其名下，×月份其就和××还有崔某一起到石家庄市环的××宝马4Ｓ店去购车，当时办理了贷款手续，首付和保险、购置税的钱都是崔某交的，就是使用了其身份证，×月11日还的第一期贷款，也是崔某把钱打到其尾号是××的工商银行卡上，后来××告诉其说崔某出示了，被公安机关抓了，当时考虑到这辆宝马的贷款需要其还，其就和××说如果还不了会影响其信用记录，××就到找到××的××，然后××与××最后达成协议，以××元的价格出售这辆宝马车，其中有2万元的定金，是××打到××的卡上，有××.31元打到其卡上，又给了其××元现金其存到其卡上，用于还宝马金融的贷款，后来车被公安机关扣押后，××就把2万的定金还给××了，××实际支付了宝马金融的贷款共元，崔某说她的装饰公司要办理上市的手续，她名下不能有财产，然后××找其帮忙的。××名下有公租房，如果车登记在他的名下，公租房就会被回收。 14、扣押物品、文件清单，发还物品、文件清单，证实公安机关扣押的宝马牌630ＧＴ小汽车已经发还权利人韩某。 15、被害人刘某与韩某的协议书、收条，证实韩某受崔某委托处置崔某挂名在韩某名下车牌号为冀Ａ×××××宝马牌小汽车，由韩某支付刘某万元。 16、被害人贾某、陈某、王某、张某1、梁某×年×月3日出具的证明，证实被告人崔某父亲替崔某还五名受害人钱款共计四万元，其中贾某分元，陈某分元，王某分元，张某1分元，梁某分元。 另有辨认笔录、崔某POS机刷卡记录，被害人银行、支付宝、微信转账记录，到案经过，违法犯罪嫌疑人信息查询登记表，户籍证明信等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人崔某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。 关于辩护人的意见，综合评判如下： 关于罪名问题，被告人崔某虽然也实施了信用卡套现等违法信用卡管理制度的行为，但其目的是通过这种方式诈骗他人钱款，故本案应认定为诈骗罪。 关于诈骗金额，被告人崔某在案发前返还被害人的金额应从其诈骗金额中予以扣除。经查，关于公诉机关指控崔某以以搞装修公司账户刷流水为由通过ＰＯＳ机刷被害人王某、贾某、陈某、张某1、梁某钱款金额及发还金额经查证属实，崔某在案发前部分返还上述五被害人，故崔某诈骗上述五被害人的金额共计193000元。崔某以搞装修公司账户刷流水为由通过ＰＯＳ机刷刘某及其丈夫信用卡共计元，刘某通过银行向其转账××元，经刘某催要崔某共计还款××元，故其诈骗刘某的金额为××元。其以搞装修公司账户刷流水为由通过ＰＯＳ机刷诈骗韦某的钱款共计1××元。综上，被告人崔某诈骗金额为元。 案发后，被告人崔某委托韩某处置其宝马车由韩某支付刘某22万元，被告人崔某父亲代某赔偿被害人王某、贾某、陈某、张某1、梁某五人共计元，可酌情对崔某从轻处罚。 崔某经公安机关口头传唤到案，到案后基本如实供述了案发经过，当庭自愿认罪、悔罪可认定自首，依法可对其从轻处罚。 综上，为了打击犯罪，保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下： 一、被告人崔某犯诈骗罪，判处有期徒刑×年，并处罚金人民币××元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押刑期一日折抵刑期一日，即自×年×月2××起至××年×月×日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、继续追缴被告人崔某尚未退赔的其他非法所得，返还被害人（后某） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  曹江红 人民陪审员  董丽平 人民陪审员  王晓强 二〇二〇年九月六日 书 记 员  刘 磊 附：被害人损失情况统计表 被害人刘某36万元 被害人王某48358元 被害人贾某14270元 被害人陈某14270元 被害人张某165006元 被害人梁某11099元 被害人韦某1××元 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。