河南省郑州市中原区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0102刑初233号公诉机关郑州市中原区人民检察院。被告人郜飞，男，1995年4月9日出生于河南省郑州市，汉族，大专文化，无业，住住郑州市中原区（户籍所在地：郑州市中原区）。因涉嫌犯诈骗罪于2020年4月28日被郑州市公安局须水分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2020年6月3日被郑州市中原区人民检察院决定批准逮捕，于次日由郑州市公安局须水分局执行逮捕。辩护人周华意，河南华融律师事务所律师。郑州市中原区人民检察院以郑中检一部刑诉（2020）201号起诉书指控被告人郜飞犯诈骗罪，于2020年9月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年9月18日公开开庭审理了本案。郑州市中原区人民检察院指派检察官侯旭红、检察官助理邸琪琪出庭支持公诉，被告人郜飞及辩护人周华意到庭参加诉讼。现已审理终结。郑州市中原区人民检察院指控：2018年8月4日，被告人郜飞以帮助胡某、刘某做银行理财为由，骗取被害人刘某将其平安银行卡内的270万元转存入自己的华夏银行卡内，之后将全部款项用于个人购买汽车、还贷及个人花销，至今未还。2020年4月27日，被告人郜飞被公安机关抓获。针对上述指控，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人郜飞以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人郜飞辩称：其没有诈骗胡某的钱，是胡某害怕钱取不出来被冻结才转入其账户，然后让其取出来。其没有把全部款项用于个人消费。辩护人周华意提出的辩护意见是：1.郜飞不构成诈骗罪，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪承担刑事责任；2.被害人胡某明知转入郜飞账户内的270万元没有用于理财，郜飞没有对胡某实施诈骗行为。经审理查明，2018年8月4日，被告人郜飞谎称帮助被害人胡某、刘某做银行理财，谎称在公安机关内部有关系可以帮助款项不被追查等，取得被害人的信任，骗取被害人胡某、刘某将平安银行卡内的270万元转存入郜飞的华夏银行卡内，随后郜飞将全部款项用于个人购买汽车、还贷及个人花销，至今未还。2020年4月27日，被告人郜飞被公安机关抓获。上述事实，有当庭出示的下列证据予以证实：（一）被害人的陈述1.被害人胡某的陈述，证明吴某借用其妻刘某的银行卡，但是刘某没有把银行卡密码给吴某，这张银行卡收到了吴某GBC下线的钱。GBC平台崩溃之后，吴某曾向刘某要银行卡密码。因为当时其和郜飞关系好，其把和GBC所有的事情告诉了郜飞。郜飞让其把这些钱从账户里弄出来。郜飞说吴某到公安机关就不会说这笔钱，他在华夏银行有熟人，是个经理，可以帮其做更高的利息（理财产品），每月大约3万元，而且把这些钱以每笔5万元分散出去；还说他在公检法机关有人，公安机关如果追查到这些钱，他也可把这些钱弄回来。郜飞说这些话的时候，刘某也在场。随后，其按郜飞要求，拿着刘某的银行卡，跟郜飞一起到位于郑州市纬五路与经八路交叉口附近的华夏银行支行。郜飞说这些业务不让能让私人办理，要是让领导知道，他姐姐会被开除，让其不要与银行工作人员乱说话。郜飞先办了一张华夏银行卡，然后由一名穿着银行工作制服叫“珍珍”的工作人员拿了一个POS机，让其在这个POS机上刷了3笔，基本上把这个银行卡里的钱全刷完了。2019年春节时，郜飞用微信给其转了2万元（“利息”），说是还有1万元过几天再给，当天晚上郜飞又把这2万元借走。后来刘某说，这些钱放在郜飞那里也不安全，从郜飞那里再要回来吧，其就去找郜飞要，郜飞在中原区一个银行的ATM机上连续输错密码，郜飞的银行卡还被吞了，郜飞说他身份证也没有了，我们就一起拿着郜飞的户口本去补了临时身份证，我们拿着临时身份证找银行要回了这张卡。郜飞说这些钱全部被武汉市公安机关冻结了，要不回来了。其问郜飞“你不是在公安机关有人吗，而且你已经把这些钱以每笔5万元分散出去了，怎么会全部冻结”，郜飞让其认命。几天后，我们去银行查了一下，银行说这个账户的确被冻结了，但是账户里只有6万元。其让郜飞解释，郜飞不说话。之后其与叔、妻刘某和郜飞一起到华夏银行打了一个银行流水，流水打出后，郜飞说这些钱是被他一个回族朋友趁他喝多时偷走了，现在这个回族朋友也没有钱。我们要去找这个回族朋友，但郜飞不愿意去。之后，我们去郜飞家要钱，找到郜飞的妈妈，郜飞的妈妈说她会劝郜飞还钱，但一直没有还。后来又去他家要钱，郜飞的妈妈让其去公安局控告，郜飞应当为他做的事情负责，意思是不管这个事情了。后来郜飞就和他的妻子赵某搬走了，而且把其电话和微信拉黑了。2.被害人刘某的陈述，与被害人胡某的陈述相印证。证明郜飞得知刘某、胡某银行卡上因玩GBC游戏从下线处得到了270万余元，公安人员要追查这些钱，参与GBC游戏的另一名人员吴某也在向胡某、刘某追要，郜飞以其在公安部门有内部关系可以确保这笔钱不受追查、在银行有内部关系可以将这笔钱随时转走取现，帮助理财为由，欺骗胡某、刘某将各自银行卡中的存款共270万元在华夏银行转入郜飞银行卡中，之后，发现郜飞将此款非法占为己有。期间，郜飞曾转给胡某2万元“利息”，但随后又以借款为名从胡某处要回。刘某、胡某二人发现郜飞将270万元转走后，多次找郜飞追要，郜飞以各种理由推脱不归还，后搬离原住所，不再与二被害人联系、见面。（二）证人证言1.证人吴某的证言，证明2019年其因组织、领导传销活动罪被司法机关处理。2018年3月，其参与了GBC平台进行集资，通过借用了多人的银行卡和手机号进行集资。其按童紧的指示，借用了胡某、刘某等十余人的银行卡和手机号。有些卡是在GBC平台上线之前借的，有些是在上线之后借的。其中，刘某还把她借出的银行卡又挂失补了出来，占有了银行卡里的钱，其去找胡某（刘某之夫）追要，胡某说他在GBC平台上赔钱了，不愿意退，还说其干这个事情是违法的也不敢去报警。其又和刘某说要把这些钱上缴公安机关，刘某开始答应退钱，后来就把其微信拉黑了。公安人员向其宣布GBC平台一共造成62942.02万元损失，其中144个账户非法占有涉案资金26727.99万元。附微信聊天记录，证明胡某提交的微信聊天记录与之印证。记录显示：本案款项系吴琴从事非法活动所得，后被胡某一方控制，吴琴向胡某索要，因款项已被转入郜飞账户后，胡某无法向吴琴交付的聊天记录情况。2.证人甄某的证言，主要证明郜飞、胡某于2018年8月4日在其工作的华夏银行办理刷卡转账业务，他们一起将270万元转入郜飞账户，准备做理财，之后郜飞、胡某又分别给其打电话，询问银行卡被ATM机吞卡、无身份证查询账户明细等情况如何处理。期间，郜飞、胡某及另一名中年男子到其所在工作单位欲查询郜飞账户明细，中途郜飞离去，他们未能查询到郜飞的账户明细。与被害人胡某、刘某的陈述相印证。另证明：郜飞将270万元转入华夏银行的账户后，其弟打电话说郜飞联系他让帮忙说个谎话，让给胡某说郜飞的银行卡被冻结了，其感觉他们两人之间肯定有啥问题，就让其弟不要帮他们说谎话，别参与他们的事情。附辨认笔录，证明甄某分别辨认出胡某、郜飞就是于2018年8月4日一起在华夏银行办理理财的男子。附华夏银行pos业务申请单与证人甄某的证言相印证，证明胡某按郜飞要求，将270万元转入郜飞账户的过程。3.证人赵某（郜飞的妻子）的证言，证明郜飞于2018年9月份在郑州市西三环奥迪4S店花60万元左右买了一辆奥迪轿车，当时是郜飞刷的卡。2019年5月左右，胡某到其家中找郜飞要钱，说郜飞欠他钱。其问郜飞是咋回事，郜飞不让其过问。附指认照片，证明赵某辨认出郜飞及郜飞购买的车辆的情况。4.证人鲁某（郜飞的母亲）的证言，证明被告人郜飞于2018年8月至2018年9月通过他的支付宝一共分四次给其转来了95万元。郜飞买奥迪A7轿车是其没有给他钱。（三）视听资料光盘1.支付宝明细光盘，证明被告人郜飞将被害人转入的款项控制支配至其本人、其亲属（鲁某、赵某）账户或者用于投资的过程，证明郜飞非法占有被害人款项的事实。附支付宝转账记录、银行明细与之印证。2.录音光盘一份，证明被害人胡某、刘某款项被郜飞占有后，胡某、刘某向郜飞追要的过程。（四）物证及其他书证1.扣押笔录及扣押物品清单，证明民警从证人赵某处扣押奥迪轿车一辆（车牌号豫Ａ×××**）。2.到案经过，证明2020年4月27日，被告人郜飞在郑州市中原区九龙城龙腾西城2号楼1单元170室被抓获。3.户籍证明、前科查询表，证明被告人郜飞的出生时间及经查询无犯罪记录的情况。（五）被告人供述被告人郜飞的供述对指控的事实予以供认，但辩称不构成诈骗罪。上述证据经庭审质证，具备证据的真实性、关联性、合法性特征，可以作为认定案件事实的证据使用。本院认为，被告人郜飞，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控郜飞犯诈骗罪一案的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，要求依法处罚的意见，本院予以支持。关于辩方提出的被告人郜飞不构成诈骗罪、构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的意见与理由。经查，根据被害人胡某、刘某的陈述，证人甄某、鲁某、赵某等人的证言，足以认定郜飞虚构理财、帮助胡某、刘某所持有的款项免受公安机关追查理由，骗取他人数额特别巨大的款项，其行为构成诈骗罪，上述证据相互印证，足以认定。对上述意见不予采纳。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。对被告人郜飞应在上述相应幅度内量刑。对于扣押的奥迪轿车一辆，由扣押机关依法处理。对于未追回的违法所得，依法责令郜飞继续退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郜飞犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币200000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月28日起至2032年4月27日止。罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）二、对于扣押的奥迪轿车（车牌号豫Ａ×××**）一辆，作为被告人郜飞的犯罪所得由扣押机关依法处理。对于未追回的犯罪所得，继续责令被告人郜飞退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  吕华红人民陪审员  何 丽人民陪审员  贾卓琦二〇二〇年九月三十日书 记 员  芦 熠