山东省潍坊市奎文区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)鲁0705刑初109号 公诉机关潍坊市奎文区人民检察院。 被告人张继军，中共党员，原潍坊银行职工。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月19日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于山东省潍坊市看守所。 辩护人于晓昆、高娜，山东豪德律师事务所律师。 潍坊市奎文区人民检察院以奎检一部刑诉〔2020〕108号起诉书指控被告人张继军犯诈骗罪，于2020年5月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。潍坊市奎文区人民检察院指派检察员王永靳出庭支持公诉，被告人张继军及其辩护人于晓昆、高娜到庭参加诉讼。2020年5月28日，本案依法中止审理，2020年7月22日，本案依法恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控，1、2012年11月23日，被告人张继军为偿还个人债务，向高密市山东金亿机械制造有限公司借款150万元。2012年11月30日，被告人张继军编造高密市山东金亿机械制造有限公司需要过桥资金的虚假理由欺骗被害人滕某甲，在潍坊市奎文区东风东街A家客房3楼潍坊鑫阳水利水电工程处财务办公室，滕某甲分两次给高密市山东金亿机械制造有限公司转帐100万元。被害人滕某甲被骗100万元后多次催要，2014年1月之后，张继军为躲避债务逃跑。 2、2013年4月26日至2013年12月20日，被告人张继军在潍坊市奎文区北海路与东风东街潍坊银行的办公室、潍坊市奎文区樱前街九龙家园小区门口等处，以给企业做过桥资金为由分四次诈骗被害人王某乙人民币共计157.55万元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、电子数据检查笔录、电子数据等证据。 公诉机关认为，被告人张继军诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人张继军到案后如实供述自己的罪行，建议判处其有期徒刑十一年，并处罚金。 被告人张继军辩称其与王某乙系借贷关系。 其辩护人提出的辩护意见是对起诉书指控的第一笔事实无异议。对起诉书指控的第二笔事实不属于诈骗而是民间借贷：1.现有证据无法认定张继军实施了虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为：借款是法律认可的合法借贷关系，且已经民事判决确认；诈骗罪要求被害人基于认识错误而处分自己的财产，王某乙没有觉得自己被骗；张继军没有非法占有王某乙财产的目的。2.即使认定起诉书指控第二笔事实成立，数额应扣除张继军已返还王某乙的19.6万元利息及王某乙执行张继军在潍坊银行的股权权益。张继军能够如实供述犯罪行为，认罪、悔罪，认罪认罚。 经审理查明，1.2012年11月23日，被告人张继军为偿还个人债务，向山东金亿机械制造有限公司（以下简称金亿公司）借款150万元，该款在汇入侯某账户后，根据张继军要求，于11月26日、11月27日分多次转账汇款给谭虹等人用于偿还个人欠款。张继军为偿还金亿公司欠款，编造该公司需要100万元过桥资金的虚假理由欺骗滕某甲，2012年11月30日，在潍坊市奎文区东风东街A家客房3楼潍坊鑫阳水利水电工程处财务办公室，滕某甲根据张继军要求，安排滕某乙将公司的100万元分两次转帐给金亿公司。经滕某甲多次催要，张继军均未偿还，2014年1月之后，张继军为躲避债务逃匿至南京等地。 2.2013年4月26日至同年12月20日，张继军为偿还个人债务，以给企业做过桥资金为由，在潍坊市奎文区北海路与东风东街潍坊银行的办公室、潍坊市奎文区樱前街九龙家园小区门口等处，分多次骗取被害人王某乙人民币共计160万元，并支付利息19.6万元。 另查明，王某乙与张继军、阎某、肖某间借贷纠纷一案，本院于2014年11月4日作出（2014）奎民一初字第103号民事判决，判决张继军、阎某偿还王某乙借款160万元及利息，肖新对借款70万元及利息承担连带清偿责任；2015年1月12日，潍坊市公安局奎文分局对张继军向王某乙借款一事对王某乙进行询问；民事判决生效后，王某乙向本院申请立案执行。 上述事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实： （一）被害人陈述 被害人王某乙的陈述，证实2013年3月，肖新给其介绍了张继军，说是潍坊银行信贷部主任，给企业做过桥资金。2013年4月26日14时30分左右，其和李某去张继军办公室给了他67.55万元现金，张继军给其写了70万元的借条，每月给其2.45万元利息。10月份的时候，张继军又向其借钱，利息还是3.5，到10月31日，其分几次给了他70万元，他给其写了70万元的借条，这一次也是把利息扣下了。随后，张继军说再凑20万元，其于12月13日给了他10万元现金，给其写了10万元的借条，12月20日给了他10万元现金，给其写了10万元的借条，20万元没有倒扣息。张继军第一个70万元给了其7个月利息171500元，第二个70万元给了其1个月利息24500元。2014年1月，其联系不上张继军，就来报案，其被骗1551000元。 （二）证人证言 1.证人安某的证言，证实其系潍坊银行奎文客户服务中心支持部经理。张继军是其银行奎文客户服务中心营销部经理，负责信贷业务营销。2014年1月2日，张继军离开银行失去联系，陆续有人打听张继军下落，并说与他们有借贷业务，其银行就将张继军开除了。 2.证人夏某的证言，证实其系金亿公司财务副总经理。其公司在潍坊银行有贷款，与张继军是业务关系。张继军因个人使用向其公司借款150万元，经催要还了100万元，现在找不到他了。 3.证人侯某的证言，证实2012年11月23日，张继军让别人给其工商银行账户62×××86上转账150万元，让其再转出去，以短信的方式告知其账号、金额。11月26日，其按照张继军的短信内容陆续转出99.6万元，11月27日又陆续转出35.4万元，剩下的15万元是他还给其的部分。 4.证人王某甲的证言，证实张继军是2014年春节前突然搬走的，后来有许多人来找他，之后没有再见过他。 5.证人滕某乙的证言，证实其系潍坊鑫阳水利水电工程处会计。2012年底，滕某甲说张继军需要钱作过桥资金，让其给他打款100万元，滕某丁已经同意了。其按照滕某甲要求，用其的中国农业银行账户分两次转到金亿公司账户100万元，钱是公司的。 6.证人滕某丙的证言，证实2012年底，滕某甲说张继军想借公司100万元用于另一家公司过桥业务，其同意了。之后，滕某甲说张继军没有还款。2014年初，滕某甲说张继军跑路了，并找到借钱的那家公司，公司说是张继军还他们的钱，没有用做过桥资金。 7.证人滕某甲的证言，证实其系潍坊鑫阳水利水电工程处财务经理。2012年11月28日左右，在潍坊市奎文区潍坊银行工人新村支行门前，张继军说金亿公司急需过桥资金，最多五天，其公司能不能帮忙，其向总经理滕某丙请示同意后，于11月30日让会计滕某乙给金亿公司账户分两次转了100万元。事后，其向张继军索要，直到2014年1月2日下午电话联系不上他，到银行也找不到他。 （三）书证 1.滕某甲提供的潍坊鑫阳水电工程处出具的证明、汇款交易明细、发件人+86139××××1968短信，证实滕某乙系该公司员工；根据张继军的短信要求，滕某乙通过其中国农业银行账户向金亿公司中国银行账户分两次转账共100万元。 2.山东金亿机械制造有限公司提供的张继军出具的借条及中国银行结算业务申请书、汇总支付往账凭证、汇兑来账通知单，证实2012年11月23日，张继军从金亿公司借款150万元并汇入侯某工行账户，同日，金亿公司通过中国银行账户汇入侯某工行账户。11月30日，滕某乙通过其中国农业银行账户向金亿公司中国银行账户分两次转账共100万元。 3.王某乙提供的张继军出具的借条，证实2013年4月26日、10月31日、12月13日、12月20日，张继军共向王某乙借款160万元。 4.潍坊市公安局奎文分局出具的抓获经过，证实2019年9月19日16时左右，潍坊市公安局奎文分局侦查员在诸城市诸城中医院北桑莎公司住宅楼3号东单元103号张继军租住房屋内将其抓获。 5.潍坊市公安局奎文分局刑事警察大队调取的电子档案，证实张继军的身份情况。 6.潍坊市公安局奎文分局刑事警察大队调取的电话查询记录，证实张继军是负案在逃人员，违法犯罪记录不掌握。 7.（2014）奎民一初字第103号民事判决书、（2015）奎执字第512号民事裁定书，证实王某乙与张继军、阎某、肖某间借贷纠纷一案，本院于2014年11月4日判决张继军、阎某偿还王某乙借款160万元及利息，肖新对借款70万元及利息承担连带清偿责任；民事判决生效后，王某乙向本院申请立案执行。 （四）被告人供述 被告人张继军供述，证实2012年11月23日，其为偿还欠款从金亿公司借款150万元并转到侯某账户，由他还给其债主。 2012年11月30日，其记得在潍坊银行奎文客服中心营销部办公室内，其和滕某甲说能不能借给其100万元，金亿公司需要100万元过桥资金，用1个月左右，贷款批下来就还给他。其通过139××××1968发短信把金亿公司账户信息发给滕某甲，让他把钱转给金亿公司。实际上其是借了金亿公司的钱还不上了，就从滕某甲处借款还给金亿公司，并没有用于过桥资金。当天中午，滕某甲就安排人将100万元转到其指定的金亿公司账户上。借款1个月后，滕某甲问其要过，其说缓一阵子，后来其给滕某甲的公司增加了贷款额，他很长时间没问其要，2014年1月，其从潍坊银行跑到外地躲了起来，换了手机号，滕某甲也找不到其了。 2013年4月26日前几天，其有一个欠款快到期了，就给王某乙打电话说有一笔过桥资金需要70万元，她答应了。4月26日，王某乙二人来到其办公室，问了其银行过桥资金的事，相信了其信贷主任的身份，就给了其67.55万元现金，扣除一个月利息2.45万元，其给她写了70万元的借条，肖新在保证人上签了字，其还了二三个债权人。一直到10月份，其都付着利息。10月下旬，其又有一些欠款还不上了，跟王某乙说有一笔过桥资金让她准备70万元，她分好几次给了其70万元现金，10月31日其给她写了70万元的借条，其还了高利贷欠款。2013年底，其又有一些欠款还不上，跟王某乙说有一个过桥资金需要20万元，她分两次给了其各10万元的现金，其于12月13日、12月20日给她写了借条。其欠了别人钱，跟王某乙说借钱做过桥资金，实际上是利用其身份，在不具备还款能力的情况下向她借钱。 本院认为，被告人张继军诈骗他人财物，数额特别巨大，构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。 对于被告人张继军及辩护人“第二笔事实不构成诈骗；认罪认罚”的辩解、辩护意见，经查，张继军为偿还个人债务，虚构过桥资金的事实向王某乙借款，并将借款实际用于偿还个人债务后逃匿，印证了其主观上非法占有的故意，且被告人供述与被害人陈述之间相互印证，其行为符合诈骗罪的构成要件。对于该辩解、辩护意见，本院依法不予采纳。 对于辩护人关于指控数额的辩护意见，经查，根据王某乙的陈述，张继军在向其借款后支付利息19.6万元，该笔数额应从犯罪数额中予以扣除，该辩护意见本院予以采纳；其申请执行张继军所持有的潍坊银行股权系案发后所得，该笔数额不应从犯罪数额中予以扣除，该辩护意见本院不予采纳。 被告人张继军到案后如实供述自己的罪行，对其可以从轻处罚；未退赔被害人的财物，可以作为量刑情节予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张继军犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月19日起至2031年3月18日止；罚金于判决书生效之日起一个月内缴纳）。 二、责令被告人张继军退赔潍坊鑫阳水利水电工程处人民币100万元，退赔王某乙140.4万元，于判决书生效之日起一个月内履行。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张敏洁 人民陪审员  张丽环 人民陪审员  韩爱民 二〇二〇年九月九日 书 记 员  刘琳琳 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。