北京市顺义区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0113刑初68号公诉机关北京市顺义区人民检察院。被告人安星，女，1982年2月15日出生于山西省，公民身份号码×××，汉族，大学专科文化，无业，户籍所在地山西省临汾市尧都区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月24日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕，同年12月17日被取保候审。经本院决定，于2020年9月10日被逮捕，现羁押于北京市顺义区看守所。指定辩护人刘帅，北京朗空律师事务所律师。北京市顺义区人民检察院以京顺检一部刑诉（2020）24号起诉书，于2020年1月7日向本院提起公诉，以京顺检一部刑变诉（2020）20号变更起诉决定书，于2020年9月11日向本院变更起诉，指控被告人安星犯信用卡诈骗罪、诈骗罪。本院适用简易程序，因案情复杂，依法转为普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市顺义区人民检察院指派检察官程传华出庭支持公诉。被告人安星及其指定辩护人刘帅到庭参加诉讼。案件审理期间，因需要补充侦查，检察院建议延期审理一次，本院予以准许。本案现已审理终结。北京市顺义区人民检察院指控：2018年10月份，被告人安星与被害人郑某（男，35岁，山东省人）在北京市顺义区结识，安星向郑某谎称自己叫王安，以可以帮助郑某通过投资挣钱为由骗取其信任，后郑某将自己办理的平安银行信用卡、光大银行信用卡、交通银行信用卡、兴业银行信用卡、中信银行信用卡、中国建设银行信用卡、中国银行信用卡以及中国银行储蓄卡交给安星用于投资，同时还将通过网络办理的1.8万元贷款给予安星，同时安星还使用郑某的手机支付宝花呗进行透支。后安星使用郑某信用卡进行透支消费，其间归还过部分信用卡及网络贷款的钱款，但未能全部如期归还，至2019年7月份郑某报警时，信用卡尚欠款人民币8.6万元，网络贷款欠款人民币1万余元。经郑某多次催促，安星仍未归还钱款。被告人安星于2019年7月24日自动投案，到案后自愿如实供述犯罪事实。案发后，安星朋友代为归还郑某钱款，郑某对安星的行为表示谅解。公诉机关对于上述事实，向本院提交了相应的证据，认为被告人安星犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条之规定，依法判处。被告人安星对指控的事实和罪名没有异议，其辩解称自己在知道警察到场后主动找到公安说明情况，系自首，希望对其从轻处罚，适用缓刑。安星辩护人的辩护意见为：对指控事实和罪名没有异议，安星主动投案且到案后如实供述犯罪事实，系自首，赔偿被害人损失并获得谅解，建议对被告人安星减轻处罚。经审理查明：2018年10月份，被告人安星与被害人郑某（男，35岁，山东省人）在北京市顺义区结识，安星向郑某称自己叫“王安”，并称自己有渠道可以帮郑某投资赚钱，获得郑某信任后，安星让郑某从手机上贷款人民币1.8万元给其，并使用郑某的手机支付宝花呗（至案发时尚有人民币1万元左右未归还）。同时，安星以可以帮郑某用信用卡套现，将套现的钱进行投资、帮郑某“养卡”提升信用等级方便贷款为由，骗取并使用郑某名下的7张信用卡，进行刷卡消费，至案发时全部信用卡尚欠款人民币8万余元未归还。郑某于2019年7月24日将安星约至北京市顺义区新顺南大街一肯德基餐厅内，并由其友张某报警，民警到达现场将安星查获。案发后，安星退赔被害人郑某经济损失，郑某对安星表示谅解。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明，本院对于其中能够相互印证部分予以确认：1.被害人郑某的陈述及辨认笔录证明：2018年10月份，我在顺义区做兼职时认识了王安，王安说可以让我和她一起投资赚钱，可以用手机从网上贷款，贷款的钱她帮我还，我只要等着拿钱就可以了，最后贷款1.8万转到我的银行卡，我将卡交给王安。之后王安还拿走我的手机，用手机花呗花钱，用拍拍贷贷款。之后王安找我要信用卡，说养卡提升额度并给我还款用，我把我中信银行信用卡给她，又办了6张信用卡直接让银行邮寄给了王安。2019年3月份，我发现王安用我的信用卡花了10多万，我找王安要钱，王安说钱她用来投资挣钱了，会帮我还，后我没有收到过投资返利，王安也不给我还钱，我就报警了。报警当天我约她到顺义区新世界商场的肯德基见面，说是当面谈还我钱的事。我让我朋友张某帮我报警，王安不知道我报警。警察来了把她拦下来，当时她不承认骗我。郑某辨认出被告人安星就是以投资为由骗取其钱财的自称“王安”的女子。2.证人张某的证言证明：2019年7月份的一天下午，郑某约安星（郑某说她叫王安，后来才知道叫安星）在顺义县城的一个肯德基内见面，说商量还钱的事情，然后安星就来了。之后郑某让我帮他报警。安星不知道我报警，当时郑某和安星在肯德基内坐着，我在店外面报的警，并且等着警察来。安星知道郑某报警后，安星和郑某就出来了。警察把安星带回派出所。3.被告人安星的供述证明：2018年10月初，我认识了郑某，我跟他说我叫王安，说我可以用他的钱投资，然后赚钱给他，后我和王强、李杰三人一起骗郑某，从郑某的微信微粒贷上贷款了1.8万，他俩给了我1万现金，剩下8千他俩拿走了。后来我以给郑某还贷款为由用郑某手机在支付宝“花呗”上支取钱款、在拍拍贷上用郑某的名义贷款。我还以投资为由让郑某把7张信用卡给我，用郑某的信用卡刷卡消费，大概是9万3，具体数额记不清了，总共骗了郑某10万7千元左右，钱我都吃喝花了。2019年7月24日下午两点，郑某约我在肯德基见面，谈话过程中，我看见公安的车在肯德基门口，我问郑某是不是报警了，他说是。我就出去见穿着警服的人，说我是安星，我和郑某有经济纠纷。4.搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、发还清单、照片证明：2019年7月25日，民警对安星在后俸伯村的暂住地进行搜查，起获并扣押安星持有的8张银行卡（含7张信用卡，1张借记卡）。该8张银行卡已发还给郑某。5.郑某提供手机借款记录、中国银行及中国工商银行交易明细证明：2018年10月19日，微众银行“微粒贷”转入郑某银行卡共计人民币1.8万元。6.郑某提供的支付宝“花呗”账单证明：郑某的支付宝“花呗”使用情况。7.信用卡用户信息、交易明细、对账单证明：郑某的信用卡消费情况及欠款情况，案发时尚欠款共计人民币8万余元。8.安星提供还款记录证明：安星自己记录的使用郑某银行卡消费及还款情况。9.谅解书、收据、中国工商银行转账汇款凭条证明：安星朋友汪凤向郑某支付赔偿款人民币12万元，郑某对安星表示谅解。10.110接警单、受案登记表、到案经过证明：郑某报警称被骗。安星于2019年7月24日到案。11.出警录像证明：民警开车到达报案现场，张某称系自己报警，并指出坐在肯德基餐厅里的一女子就是安星，“现在正朝我们这边看”。民警向肯德基餐厅走去，在餐厅进门处见到安星，民警要求安星说明事发过程时，安星称其确实刷了郑某的信用卡，是因为要刷卡去进行投资，是郑某委托其投资，不还钱是因为投资失败，并强调其根本没有诈骗郑某。后安星被民警带至派出所接受调查。12.电话查询记录证明：安星身份情况。本院认为：被告人安星冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。被告人安星以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。北京市顺义区人民检察院指控被告人安星犯信用卡诈骗、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人安星在判决宣告前一人犯数罪，应数罪并罚。关于被告人安星及其辩护人所提被告人安星构成自首，应对安星减轻处罚并适用缓刑的辩解及辩护意见，经查，根据被害人郑某的陈述、证人张某的证言、被告人安星的供述、出警录像可知，被告人安星在民警到达现场之前并不知晓被害人郑某委托张某报警的事实，其在民警到达现场后虽如实告知身份，但否认其骗取郑某钱款的行为，被告人安星没有自动投案的行为，也不具有自动投案的意愿，不能构成自首，被告人安星的相关辩解和辩护人的相关辩护意见，不予采纳。鉴于被告人安星到案后能够如实供述犯罪事实，且退赔被害人经济损失，本院依法对其从轻处罚，其辩护人的相关辩护意见，酌予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第四十五条、第四十七条、第六十一条之规定，判决如下：被告人安星犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币五千元；决定执行有期徒刑五年，罚金人民币五万五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月10日起至2025年4月15日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张 伊人民陪审员  殷月清人民陪审员  尹晓安二〇二〇年九月十七日书 记 员  耿若诗书 记 员  赵 京