江西省武宁县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0423刑初96号公诉机关武宁县人民检察院。被告人柯琳，女，1957年7月7日出生，汉族，江西省武宁县人，小学文化，无业，户籍所在地武宁县，归案前住武宁县城富安小区15栋1单元104室。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月23日被武宁县公安局刑事拘留，2019年11月28日被逮捕。现羁押于九江市看守所。武宁县人民检察院以武检公诉刑诉〔2020〕78号起诉书指控被告人柯琳犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。武宁县人民检察院指派检察员王苑出庭支持公诉，被告人柯琳到庭参加诉讼。本案审理期间，受新冠肺炎疫情影响，扣除审限二个月。现已审理终结。武宁县人民检察院指控：2010年至2015年，被告人柯琳以经营养猪场、房地产需要资金周转为由，向他人借款并承诺支付月息1.8%至3%不等的利息，先后向被害人麻某、柯某1等62名不特定社会对象吸收资金781.0703万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人柯琳违反国家金融管理法律法规，扰乱金融秩序，未经批准向社会不特定人员吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人柯琳认罪认罚，建议判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币七万元。提请本院依法判处。被告人柯琳对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明：2010年至2015年，被告人柯琳以经营养猪场、房地产需要资金周转为由，向他人借款并承诺支付月息1.8%至3%不等的利息，先后向被害人麻某、柯某1等62名不特定社会对象吸收资金781.0703万元，已归还200.727万元，造成被害人直接经济损失共计580.3433万元。具体事实如下：1.2009年至2010年、2014年10月5日，被告人柯琳先后3次在被害人熊某1处借款共计20万元，约定年息20%和月息2%不等，现已归还9.6万元。2.2009年至2013年，被告人柯琳多次在被害人刘某1处借款共计20万元，约定月息2%，现已归还15.6万元。3.2009年，被告人柯琳在被害人罗某1处借款5万元，约定月息2%，现已归还1.4万元。4.2010年至2012年，被告人柯琳在被害人柯某1处借款共计20万元，约定月息2%至3%不等，现已归还10.9万元。5.2011年，被告人柯琳在被害人雷某1处借款5.5万元，约定月息2%，现已归还2.64万元。6.2011年、2014年4月27日，被告人柯琳先后2次在被害人翁某处借款共计12万元，约定月息2%，现已归还2万元。7.2012年1月，被告人柯琳在被害人张某1处借款10万元，约定月息2%，现已归还7.2万元。8.2012年至2013年，被告人柯琳先后2次在被害人卢某处借款4.5万元，约定月息2%。9.2012年，被告人柯琳在被害人雷某2处借款10万元，约定月息2%，现已归还4.8万元。10.2012年至2013年，被告人柯琳先后多次在被害人王某1处借款共计10.5万元，约定月息2%，现已归还4.8万元。11.2012年至2013年，被告人柯琳多次在被害人罗某2处借款共计18万元，约定月息2%，现已归还11.24万元。12.2012年至2014年10月，被告人柯琳多次在被害人熊某2处借款共计28万元，约定月息2%，现已归还5.6万元。13.2012年至2015年11月8日，被告人柯琳在被害人刘某2处借款共计22万元，约定月息2%，现已归还13.4万元。14.2013年，被告人柯琳在被害人朱某1处借款3万元，约定月息2%。15.2013年，被告人柯琳在被害人柯某2处借款14万元，约定月息2%。16.2013年，被告人柯琳在被害人邹某1处借款10万元，约定月息2%。17.2013年至2014年，被告人柯琳在被害人郭某处借款8.8万元，约定月息2%。18.2013年至2015年5月，被告人柯琳多次在被害人刘某3处借款共计27万元，约定月息2%，现已归还9万元。19.2013年至2014年，被告人柯琳先后2次在被害人柯某3处借款25万元，约定月息2%，现已归还8.6万元。20.2013年至2015年，被告人柯琳先后5次在被害人黎某处借款共计29万元，约定月息2%，现已归还11.94万元。21.2013年，被告人柯琳在被害人刘某4处借款10万元，约定月息2%，现已归还3.6万元。22.2013年，被告人柯琳在被害人吴某1处借款20万元，约定月息2%，现已归还12.4万元。23.2013年，被告人柯琳在被害人王某2处借款10万元，约定月息2%，现已归还4.8万元。24.2013年至2014年，被告人柯琳先后2次在被害人段某处借款共计15万元，约定月息2%。25.2013年，被告人柯琳在被害人雷某3处借款10万元，约定月息2%，现已归还2.4万元。26.2013年，被告人柯琳先后2次在被害人柯某4处借款共计16.5万元，约定月息2%。27.2013年，被告人柯琳在被害人刘某5处借款9.9万元，约定月息2%。28.2013年2月，被告人柯琳在被害人柯某5处借款4万元，约定月息2%，现已归还1.78万。29.2013年4月3日，被告人柯琳在被害人朱某2处借款10万元，约定月息2%，现已归还4.8万元。30.2013年6月7日、2014年1月6日、10月21日，被告人柯琳先后3次在被害人陈某1处借款共计30万元，约定月息2%，现已归还10.3万元。31.2013年8月，被告人柯琳在被害人夏某1处借款5万元，约定月息2%，现已归还1.2万元。32.2013年7月29日、10月23日、12月13日和2014年3月12日，被告人柯琳先后4次在被害人刘某6处借款共计6.08万元，约定月息2%，现已归还0.45万元。33.2013年10月和2013年11月6日，被告人柯琳先后2次在被害人麻某处借款共计11万元，约定月息2%，现已归还6.4万元。34.2013年10月，被告人柯琳在被害人邓某处借款3万元，约定月息2%，现已归还1.09万元。35.2013年10月15日，被告人柯琳在被害人柯某6处借款6万元，约定年息2%。36.2013年10月23日和2014年3月26日，被告人柯琳先后2次在被害人刘某7处借款共计1.76万元，约定月息2%。37.2013年11月，被告人柯琳在被害人陈某2处借款4.7万元，约定月息2%，现已归还1.8万元。38.2013年12月和2014年6月，被告人柯琳先后2次在被害人方某处借款共计8万元，约定月息2%，现已归还5.9万元。39.2014年，被告人柯琳在被害人刘某8处借款4万元，约定月息2%，现已归还0.5万元。40.2014年初，被告人柯琳在被害人范某处借款5万元，约定月息2%，现已归还2.4万元。41.2014年2月27日、2015年4月29日和2016年5月16日，被告人柯琳先后3次在被害人张某2处借款21万元，约定月息2%，现已归还1.46万元。42.2014年2月和2015年5月，被告人柯琳先后2次在被害人熊某3处借款共计7万元，约定月息2%，现已归还1.2万元。43.2014年3月13日，被告人柯琳在被害人汤某处借款8万元，约定月息2%，现已归还1.05万元。44.2014年，被告人柯琳在被害人陈某3处借款5万元，约定月息2%。45.2014年5月13日、9月16日、10月14日和2015年1月10日、4月22日，被告人柯琳先后5次在被害人华某处借款共计34.8903万元，约定月息2%，现已归还9.647万元。46.2014年5月16日，被告人柯琳在被害人夏某2处借款10万元，约定月息2%，现已归还1万元。47.2014年6月13日，被告人柯琳在被害人张某3处借款5万元，约定月息2%。48.2014年6月和2015年4月，被告人柯琳先后2次在被害人邱某1处借款共计16万元，约定月息2%，现已归还3.6万。49.2014年6月13日，被告人柯琳在被害人龚某处借款6万元，约定月息2%。50.2014年8月，被告人柯琳在被害人叶某1处借款10万元，约定月息2%，现已归还3.42万元。51.2014年9月23日，被告人柯琳在被害人聂某处借款22万元，约定月息2%，现已归还5.28万元。52.2014年11月，被告人柯琳在被害人江某处借款3万元，约定月息2%。53.2014年11月10日，被告人柯琳在被害人戴某处借款10万元，约定月息2%。54.2014年12月、2015年4月，被告人柯琳先后2次在被害人夏某3处借款共计25万元，约定月息2%。55.2014年底，被告人柯琳在被害人杨某处借款15万元，约定月息2%，现已归还0.2万元。56.2015年1月20日、1月25日，被告人柯琳先后2次在被害人罗某3处借款共计18.24万元，约定月息2%。57.2015年4月13日，被告人柯琳在被害人金某处借款5万元，约定月息2%。58.2015年5月8日，被告人柯琳在被害人余某处借款20万元，约定月息2%，现已归还1.35万元。59.2015年5月12日，被告人柯琳在被害人黄某1处借款4.7万元，约定月息2%。60.2015年6月，被告人柯琳在被害人王某3处借款10万元，约定月息2%。61.2015年6月，被告人柯琳在被害人邹某2处借款23万元，约定月息2%。62.2015年8月26日，被告人柯琳在被害人邱某2处借款10万元，约定月息2%。2019年10月22日，被告人柯琳在武宁县城被武宁县公安局民警抓获归案。上述事实有经庭审质证、确认的武宁县公安局受案登记表、立案决定书、抓获经过、被告人户籍证明、企业信息、企业变更信息、养猪场照片、欠条、借条、收条及记账单、证人吴某2、叶某2、叶某3等的证言、被害人麻某、黄某1、柯某6、黄某2、张某3、黄某3、黎某、王某4、陈某2、柯某1、朱某1、方某、刘某8、柯某2、邓某、刘某3、聂某、邱某1、柯某3、吴某1、熊某3、邹某2、郭某、邹某1、柯某5、陈某1、刘某7、刘某6、罗某3、段某、柯某4、余某、王某3、王某1、王某2、陈某3、雷某1、叶某1、熊某2、戴某、华某、朱某2、刘某2、夏某1、杨某、邱某2、翁某、龚某、熊某1、刘某1、夏某3、罗某2、汪某、夏某2、刘某5等的陈述、被告人柯琳的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人柯琳违反国家金融管理法律法规，未经批准向社会不特定人员吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人柯琳归案后如实供认自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。案发后，被告人已归还部分欠款，可酌情从轻处罚。被告人柯琳认罪认罚，依法从宽处理，公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人柯琳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月23日起至2023年1月22日止。所判罚金应在判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人柯琳退赔违法所得人民币五百八十万三千四百三十三元，返还本案各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高孝明人民陪审员  柯松华人民陪审员  吴庭生二〇二〇年九月二十九日法官助理王菠书记员田雅婷