黑龙江省牡丹江市西安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑1005刑初73号公诉机关牡丹江市西安区人民检察院。被告人宣文章，男，1965年2月2日出生于黑龙江省勃利县，汉族，高中文化，无固定职业，户籍所在地黑龙江省勃利县，住黑龙江省绥芬河市。2020年2月28日因本案被取保候审，同年8月26日被本院决定取保候审。被告人王富，男，1993年4月13日出生于黑龙江省勃利县，汉族，小学文化，无固定职业，户籍所在地黑龙江省勃利县，住黑龙江省牡丹江市爱民区。2020年1月19日因本案被刑事拘留，同年1月22日被取保候审，同年8月26日被本院决定取保候审。牡丹江市西安区人民检察院以牡西检一部刑诉（2020）72号起诉书指控被告人宣文章、王富犯信用卡诈骗罪，于2020年8月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于同年9月14日公开开庭审理了本案。牡丹江市西安区人民检察院指派检察员佟楠出庭支持公诉，被告人宣文章、王富到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2020年1月9日15时许，被告人宣文章在牡丹江市阳明区恒丰纸业附近拾得被害人吴某某身份证及黑龙江省农村信用社银行卡一张。当日20时许，宣文章让其外甥被告人王富使用吴某某的银行卡到自助取款机取款，因取款过程中需要输入密码，王富未取出钱款。同年1月10日8时30分，宣文章来到牡丹江市西安区西一条路爱民街黑龙江省农村信用社某分社，使用吴某某的身份证、银行卡办理了银行卡挂失修改密码业务，密码修改后取出人民币（以下币种同）300元。同日9时许，宣文章电话告知王富银行卡密码已修改，随后二人共同来到牡丹江市东安区东二条路景福街的黑龙江省农村信用某分社，王富使用吴某某银行卡取款21900元。二被告人共计取款22200元，取款后，宣文章、王富将吴某某的身份证及银行卡丢弃。宣文章分得赃款12200元，王富分得赃款10000元。案发后，赃款已全部返还被害人。经侦查，被告人王富于2020年1月19日被公安机关在牡丹江市东安区某售楼处抓获，被告人宣文章于同年2月28日经电话传唤到公安机关，并自愿如实供述自己的罪行。公诉机关认为，被告人宣文章、王富冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。宣文章、王富自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。本案系共同犯罪，宣文章系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款之规定对其处罚，王富系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定对其处罚。宣文章自动投案并如实供述自己罪行，系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。王富如实供述自己罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。建议判处宣文章有期徒刑一年，并处罚金，可适用缓刑。建议判处王富有期徒刑一年，并处罚金，可适用缓刑。公诉机关提交了书证二被告人的户籍证明、现实表现证明、破案经过、抓获经过、到案经过、银行交易流水、挂失业务受理单及处理单、收条、谅解书、现场监控视频截图、指认作案现场照片等；证人徐某某的证言；被害人吴某某的陈述；被告人宣文章、王富的供述和辩解；辨认笔录；视听资料监控视频DVD光盘两张等证据证实。被告人宣文章、王富对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2020年1月19日，被告人王富在牡丹江市东安区某售楼处被公安机关抓获。同年2月28日，被告人宣文章经电话传唤到公安机关，如实供述自己的罪行。2020年1月21日，宣文章、王富返还被害人吴某某损失人民币22200元，二被告人得到被害人谅解。本院认为，被告人宣文章、王富以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取钱款，犯罪数额较大，其行为均构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。二被告人系共同犯罪，宣文章系主犯，王富系从犯，对王富应从轻处罚。宣文章自动投案，并能如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。王富如实供述自己罪行，可从轻处罚。宣文章、王富愿意接受处罚，案发后返还全部赃款并得到被害人谅解，对其可以从轻处罚。经社区矫正评估，对王富宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人宣文章犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金已缴纳）。二、被告人王富犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判员 刘 辉二〇二〇年九月十四日书记员 郝思凯附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。