河北省廊坊市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）冀10刑终326号 原公诉机关河北省廊坊市广阳区人民检察院。 上诉人（原审被告人）赵军，男，出生，河北省廊坊市人，汉族，研究生学历，住河北省廊坊市广阳区。因本案被临时羁押于陕西省汉中市宁强县看守所。因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局刑事拘留，同年被逮捕，现羁押于廊坊市看守所。 辩护人莫爱华，天津融诺律师事务所律师。 河北省廊坊市广阳区人民法院审理廊坊市广阳区人民检察院指控原审被告人赵军犯贷款诈骗罪、诈骗罪及非法吸收公众存款一案，于作出（2019）冀1003刑初186号刑事判决。原审被告人赵军不服，提出上诉。本院依法组成合议庭审理了本案。经阅卷审查，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定的事实： 一、诈骗的犯罪事实 ，被告人赵军以购买土地为名骗取回某人民币50万元，骗取张某人民币10万元。 上述事实，有经原审举证、质证的下列证据予以证实： 1、被害人陈述 （1）被害人回某的陈述证实，，郭某1说赵军需要钱买一块地，问其还有没有，按月息3%算，其说有50万，通过网银给赵军的工行账户打了50万元，当日张某也给赵军打了10万元。，其和张某去赵军公司的时候，看见围了好多人，说赵军跑了，该公司也没有工作人员了，其就报案了。 （2）被害人张某的陈述证实，，郭某1说赵军需要钱，问其有没有，按月息3%算，其说有10万，通过网银给赵军的工行账户打了10万元，当日回某给赵军打了50万元。，其和回某去赵军公司的时候，看见围了好多人，说赵军跑了，该公司也没有工作人员了，其就报案了。 2、证人证言 （1）证人郭某1的陈述证实，之前的一两天，赵军问其能不能找到钱周转一下，想买一块地，当时也没有说具体借多少钱，就是说越多越好，其就问了一下回某和张某，就这样回某和张某就把钱借给赵军了。，回某借给赵军50万元，同一天张某借给赵军10万元。赵军说就是他公司西侧的土地，具体哪块土地赵军没有细说。，也就是回某和张某把钱借给赵军的第二天，赵军就不接电话了，其去公司找他，公司的人说赵军出门了，之后就联系不上了。 （2）证人赵某的证言证实，其是赵军的姐姐，2014年9月底，弟妹于亚丽问能不能取100万元现金，经询问银行说可以取，于亚丽就给其转账100万元，让其预约好就去取钱，之后其和银行预约取了100万元现金，之后在天津东马圈附近把钱给了于亚丽。 （3）证人胡某的证言证实：，其和母亲赵某在天津一个工行取了100万元。后开车带其母亲往廊坊走，过了杨村的一个公路边，其母亲下车把钱给到路边停着的一辆黑色轿车上，没看见车里是谁。 （4）证人席某的证言证实，其是铸鼎集团汇鼎分公司的经理，赵军是铸鼎集团的老总，跟赵军失去联系。 3、书证 （1）刘某1提供的电子账目证实，收张某10万元。 （2）业务凭证证实，回某、张某将款转入赵军账户，赵军转入于亚丽账户，于亚丽转入赵某账户，赵某62×××80账户取款100万元。 4、被告人赵军的供述证实，，其离开廊坊之前跟一个姓黄的朋友借过100万元，之后把这笔钱转到其姐姐赵某的账户上，之后让赵某提的现金，提完之后让妻子于亚丽去天津拿的，这笔钱还给了债权人之一，记不清是谁。 二、非法吸收公众存款的犯罪事实 2011年7月至2014年9月，被告人赵军以铸鼎建设集团股份有限公司的名义，以高额利息为诱饵，通过与客户签订借款合同等形式向社会不特定人群吸收存款。经鉴定，自2011年7月至2014年9月期间，向121人吸收本金共计人民币79898.28万元，已退还本金人民币合计23765万元，已支付利息人民币23117.2万元，尚欠本金人民币56133.28万元。 上述事实，有经原审举证、质证的下列证据予以证实： 1、被告人赵军的供述证实，2003年成立建筑公司，2006年改名为铸鼎建设集团股份有限公司，其作为公司法定代表人，当时用其岳父于某2和岳母郭某2作为挂名股东，实际上公司就是其一个人的。公司的主要业务就是承接建筑工程。到了2008年的时候其公司承接了呼伦贝尔市一个供水厂的建筑工程，由于当时没有给其结款导致其资金不足，从那时候开始其就开始向其身边的朋友借款，借款的利息不等，最低的月息1%，到后期倒货款向小额信贷借款最高的利息能达到日息3%。因工程款未能及时结算导致其借款越来越多，就没有偿还能力了，其就在2014年的时候离开了廊坊，离开的原因有一部分也是因为其母亲身体不好需要照顾。总共借款大约5个亿左右，借的钱用于工程上垫资，剩余的用于偿还利息。其在有三块土地，南甸村有两块土地，都是租赁的七十年。在白家务有三块土地，也是租赁的七十年期限，空中花园有十一套房子，万达广场十一层有一层写字楼，大约一千多平米。在艾力枫社小区有一套住宅237平米。在三河市原金山集团有十一亩土地，和一个四千平米的办公楼，是其妻子于亚丽的名字，在信用社有抵押货款。北京市海淀区有一套门脸房不到四百平米，是其妻子于亚丽的名字，就在知本时代小区底商，在信用社有抵押贷款。还有一些外欠款。 2、集资参与人的证言 （1）集资参与人胡平的证言证实，其是廊坊市新华金属材料有限公司的会计，代表该公司到公安机关报案，赵军向该公司借款100万元，期限一个月，借款150万元，借款100万元，借款37.4万元，期限一年，借款196万元，期限半年，都是通过该公司的对公账户给赵军个人账户转账。 （2）集资参与人杜广先的证言证实，2013年11月份经人介绍认识铸鼎集团赵军，赵军介绍公司正在运作上市，上市后投资的钱可以转为公司原始股，与赵军签订借款合同，借给赵军10万元，期限一年，利息每月2.5%，到，再次与赵军签订借款合同，借给赵军80万元，开始的时候赵军按时支付利息，到2014年10月份赵军失联，总共得到过7万元利息。 集资参与人王成章、王俊侠、刘爱华等人的证言在投资铸鼎建设集团股份有限公司并获得返利等内容方面与杜广先的证言内容基本一致。 3、证人证言 （1）证人刘某1的证言证实，其是铸鼎建设集团股份有限公司的会计、出纳，负责管理赵军的私人账户，赵军把他名下的记账银行卡网银交给其管理，如果卡里进钱赵军就会通知其，并且告诉其这笔钱的来历，让其记录，如果要是出钱的话赵军就会告诉其对方的姓名、账号、钱数以及付款用途，其给对方转账后进行记录。赵军个人账户上资金来源大部分都是借款，去向都是向借款人支付本金及利息。赵军个人账户上往来资金有5亿多人民币，具体其没有统计过，其可以提供其保留的电子账目。最后一次和赵军联系是下班以后，赵军给其打电话让其给一个叫黄江涛的人转账60000元钱，其就给转了，之后就没有和赵军联系过。 （2）证人于某1的证言证实，其是赵军妻子于亚丽的哥哥，赵军是廊坊铸鼎建设集团的老板，旗下有当代国际商贸有限公司，当时注册公司时用其的名字注册的法人，其从来没有参与过这个公司的经营。 （3）证人刘某2的证言证实，其是铸鼎公司的财务经理，负责总公司和子公司的记账报税工作。赵军是法人代表、董事长、总经理，股东赵军、赵军岳父于某2、岳母郭某2、赵军妻子于亚丽的嫂子黄丽娟，实际公司是赵军一人的。铸鼎公司下设四个子公司，分别是铸鼎设计公司、白家务市场有限公司、铸鼎钢结构公司、华昭旅游有限公司。 4、廊坊大正司法会计鉴定中心司法鉴定意见书记载了铸鼎建设集团股份有限公司自2011年7月至2014年9月期间，涉嫌非法吸收公众存款客户121人，吸收本金人民币合计金额79898.28万元，已退还本金人民币合计23765万元，尚欠本金人民币合计56133.28万元。 5、公安机关出具的查封、扣押手续证实了公安机关查封相关财产情况。 6、公安机关出具的到案说明、羁押证明、抓获经过证实，被告人赵军到案情况。 7、常住人口基本信息证实被告人赵军的身份情况。 原审法院认为，被告人赵军以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。根据被告人赵军犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院（关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释）》第一条第一款、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项之规定，判决：一、被告人赵军犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。总和刑期十五年，并处罚金人民币十万元。决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元；二、责令被告人赵军退赔被害人回某人民币50万元、被害人张某人民币10万元；非法吸收公众存款的违法所得予以追缴；三、对公安机关扣押的涉案物品予以追缴，返还集资参与人。 赵军上诉提出，向回某、张玉菊借钱买地是事实，且公司资金没有问题，没有诈骗60万的必要，更没有非法占有的故意，自己的行为不构成诈骗罪。吸收的存款都是自己的亲戚朋友，是特定人员而不是刑法规定的不特定人员，所借款项也全部用于公司的日常经营和还本付息，因此其也不构成非法吸收公众存款罪。其辩护人提出了与其上诉理由相同的辩护意见。 二审经审理查明的事实与原判决认定的事实相同，所依证据一致，且上述事实及证据均经原审法院庭审核实、质证，合法有效，本院依法予以确认。 针对赵军的上诉理由和辩护人的辩护意见。经查，赵军通过中间人郭某1向回某、张某借款的时候谎称是购买土地，而在案证据无法证实赵军将借款用于购买土地，此行为即为虚构事实、隐瞒真相，且赵军在借款的次日就离开廊坊，使被害人与之失去了联系，该行为可以认定为主观具有非法占有被害人钱财的故意，符合诈骗罪的法律构成要件。关于非法吸收公众存款罪，经查，该案中多数集资参与人和赵军并不认识，都是通过朋友介绍到铸鼎公司投资，也就是说，虽然目前没有证据证实赵军公开向社会进行宣传集资，但赵军在向亲朋好友进行集资的这个范围，通过这些朋友以口口相传的方式已经扩大到了社会不特定对象和人群，且有高息的利诱性，其行为符合非法吸收公众存款罪的主客观构成要件。 本院认为，上诉人赵军以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。赵军的上诉理由及其辩护人的辩护意见均不能成立，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项，第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 赵桂忠 审 判 员 徐 兵 审 判 员 张建华 二〇二〇年九月二十九日 法官助理 冯学军 书 记 员 周林芳