广东省江门市江海区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0704刑初121号公诉机关江门市江海区人民检察院。被告人杨辉鹏，男，1989年3月31日出生于广东省鹤山市，汉族，文化程度初中，无业，户籍登记地址：鹤山市***************。辩护人吴泽绵，系广东三良律师事务所律师。被告人梁维，男，1991年2月13日出生于广东省高州市，汉族，文化程度大专，无业，户籍登记地址：高州市************。辩护人谢嘉晖，系广东华南律师事务所律师。被告人曾启森，男，1989年9月20日出生于广东省阳春市，汉族，文化程度初中，江门市瑞森汽车销售服务有限公司实际经营者，户籍登记地址：阳春市**********。辩护人苏叶娉，系广东高拓律师事务所律师。辩护人林焯胜，系广东高拓律师事务所律师。被告人苏坤，男，1999年2月25日出生于广东省阳春市，汉族，文化程度初中，江门市瑞森汽车销售服务有限公司员工，户籍登记地址：阳春市*************。辩护人蔡振波，系太平洋联合律师事务所律师。被告人曾启灿，男，1993年10月13日出生于广东省阳春市，汉族，文化程度中专，江门市瑞森汽车销售服务有限公司员工，户籍登记地址：阳春市*************。辩护人汤锡鹏，系广东百格律师事务所律师。以上五被告人均于2020年4月20日因本案被羁押，同日被刑事拘留，同年5月28被逮捕，现羁押在江门市看守所。江门市江海区人民检察院以江海检一部刑诉〔2020〕Z57号起诉书指控被告人杨辉鹏、梁维、曾启森、苏坤、曾启灿犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月24日向本院提起公诉，本院于8月24日受理后依法组成合议庭，于2020年9月23日公开开庭进行了审理。江门市江海区人民检察院指派检察员王丹出庭支持公诉，被告人杨辉鹏及其辩护人吴泽绵、被告人梁维及其辩护人谢嘉晖、被告人曾启森及其辩护人苏叶娉、被告人苏坤及其辩护人蔡振波、被告人曾启灿及其辩护人汤锡鹏均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年5月开始，被告人杨辉鹏为牟取非法利益，组织他人开办个人银行卡及注册公司开设对公账号出售给余家俊（另案处理）从中牟利，并指使被告人梁维负责分成。随后，被告人杨辉鹏又纠集了被告人曾启森为其扩充账户来源，被告人曾启森则组织被告人曾启灿、苏坤参与，并指使被告人苏坤负责分成。余家俊则以每张个人银行卡每个月报酬800元及每个对公银行账号每个月报酬3500元的标准将钱通过微信转给被告人梁维。被告人梁维按照个人银行卡收取100元至200元及对公账号收取800元差价与被告人杨辉鹏平分后，将余款转给被告人苏坤及其他银行卡提供者。被告人苏坤收到上述款项后，将相应款项分别转给被告人曾启森、曾启灿，三人各自收取100元至300元的差价后再将余款转给其他银行卡提供者。具体情况如下：1.被告人曾启灿向被告人杨辉鹏、梁维提供其本人银行卡3张及伍某龙任法定代表人的江门市劲宝贸易有限公司对公账户1张并自己收取报酬；提供曾某历、黄某辉各1张及张某贤4张银行卡给苏坤；提供伍某龙、何某辉1张银行卡给被告人杨鹏辉、梁维，并通过被告人苏坤收取报酬差价后与被告人曾启森平分。2020年4月20日，民警抓获被告人苏坤时从其背包查获张某贤银行卡4张。2.被告人苏坤向被告人杨辉鹏、梁维提供其本人银行卡3张并自己收取报酬；提供严某杰3张、赵某杰2张、苏某2张及梁某生、刘某江、张某娟各1张银行卡给被告人杨辉鹏、梁维，收取的报酬差价与被告人曾启森平分。2020年4月20日，民警抓获被告人苏坤时从其背包查获吕某怡、黎某娟、苏某恩、苏某各1张银行卡。3．被告人曾启森向被告人杨辉鹏、梁维提供其本人银行卡1张并自己收取报酬；向被告人杨辉鹏、梁维提供杨某朝、高某香、林某芳、吴某贤各1张银行卡，并通过被告人苏坤收取报酬。4.被告人梁维将其本人的银行卡3张及任某、吴某民、梁某泉、王某莹、陈某娣各3张、袁某1张、梁某雄、袁某、洪某礼、胡某权各2张、朱某辉、伍某华、戚某鸿、刘某锋各1张银行卡通过被告人杨辉鹏提供给余家俊，其本人银行卡报酬由其本人收取，其余银行卡报酬差价与被告人杨辉鹏平分。2020年4月20日，民警抓获被告人梁维时从其小汽车后备厢查获退回的任某、王某莹、梁某泉各3张、袁某1张、梁某雄、刘某锋、陈某娣各1张银行卡。2020年4月20日，民警先后在江门市江海区、鹤山市、阳春市等多地抓获被告人杨辉鹏、梁维、曾启森、苏坤、曾启灿，在被告人的住处、汽车等位置缴获银行卡等作案工具一批。综上，被告人杨辉鹏非法持有他人信用卡56张，非法获利2万元；被告人梁维非法持有他人信用卡53张，非法获利2万元；被告人曾启森非法持有他人信用卡26张，非法获利3000元；被告人苏坤非法持有他人信用卡22张，非法获利1.5万元；被告人曾启灿非法持有他人信用卡16张，非法获利1000元。公诉机关认为，应当以妨害信用卡管理罪追究被告人杨辉鹏、梁维、曾启森、苏坤、曾启灿的刑事责任。被告人杨辉鹏在共同犯罪中起到主要作用，是主犯。被告人梁维、曾启森、苏坤、曾启灿在共同犯罪中起到次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人杨辉鹏、梁维、曾启森、苏坤、曾启灿如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人杨辉鹏、梁维、曾启森、苏坤、曾启灿认罪认罚，依据可以从宽处理。故建议判处被告人杨辉鹏有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；判处被告人梁维有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元；判处被告人曾启森有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万五千元；判处被告人苏坤有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；判处被告人曾启灿有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。被告人杨辉鹏对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实以及罪名均无异议，对公诉机关的量刑建议没有异议，签署认罪认罚具结书，庭审中仍确认认罪认罚。辩护人吴泽绵对公诉机关指控被告人杨辉鹏犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名均无异议，并提出如下辩护意见：1.被告人杨辉鹏是坦白，依法可以从轻处罚；2.被告人杨辉鹏自愿认罪认罚，有悔罪表现，可以从轻处罚；3.被告人杨辉鹏是初犯，可以酌情从轻处罚；4.被告人杨辉鹏主观恶性较小，可以酌情从宽处罚。被告人梁维对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪的基本犯罪事实以及罪名均无异议，对公诉机关的量刑建议没有异议，签署认罪认罚具结书，庭审中仍确认认罪认罚。辩护人谢嘉晖对公诉机关指控被告人梁维犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名均无异议，并提出如下辩护意见：1.被告人梁维是从犯，依法可以从轻或者减轻处罚；2.被告人梁维的犯罪手段轻微、社会危害性小，可以酌情对其从轻处罚；3.被告人梁维主观恶性不深，系初犯、偶犯，悔罪态度良好，愿意积极退赃、缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。综上，建议对被告人梁维从轻、减轻处罚。被告人曾启森对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实以及罪名均无异议，对公诉机关的量刑建议没有异议，签署认罪认罚具结书，庭审中仍确认认罪认罚。辩护人苏叶娉对公诉机关指控被告人曾启森犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名均无异议，并提出如下辩护意见：1.被告人曾启森自愿认罪，可以酌定从轻处罚；2.被告人曾启森归案后如实交代自己全部犯罪事实；3.被告人曾启森社会危害性不大；4.被告人曾启森认罪认罚，愿意缴纳罚金；5.被告人曾启森在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法可以从轻或减轻处罚。综上，辩护人对量刑建议没有异议。被告人苏坤对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪的基本犯罪事实以及罪名均无异议，对公诉机关的量刑建议没有异议，签署认罪认罚具结书，庭审中仍确认认罪认罚。辩护人蔡振波对公诉机关指控被告人苏坤犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名均无异议，并提出如下辩护意见：1.被告人苏坤是初犯、偶犯、从犯；2.被告人苏坤认罪态度较好，有悔罪表现，积极退赃，愿意缴纳罚金，具有从轻、减轻情节。综上，建议法庭对被告人苏坤判处有期徒刑七个月。被告人曾启灿对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪的基本犯罪事实以及罪名均无异议，对公诉机关的量刑建议没有异议，签署认罪认罚具结书，庭审中仍确认认罪认罚。辩护人汤锡鹏对公诉机关指控被告人曾启灿犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名均无异议，并提出如下辩护意见：1.被告人曾启灿在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法可以从轻或者减轻处罚；2.被告人曾启灿自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；3.被告人曾启灿系初犯，依法可以从轻处罚。综上，建议对被告人曾启灿从轻处罚。经审理查明：2019年5月开始，被告人杨辉鹏为牟取非法利益，应余家俊（另案处理）的要求，向余家俊提供个人银行卡及公司对公账号。为此，被告人杨辉鹏组织他人开办个人银行卡及注册公司开设对公账号提供给余家俊从中牟利，并指使被告人梁维负责记账和分成。随后，被告人杨辉鹏又纠集了被告人曾启森为其扩充账户来源，被告人曾启森又组织被告人曾启灿、苏坤参与，并指使被告人苏坤负责分成。余家俊则以每张个人银行卡每个月报酬800元及每个对公银行账号每个月报酬3500元的标准将钱通过微信转给被告人梁维。被告人梁维按照个人银行卡收取100元至200元及对公账号收取800元差价与被告人杨辉鹏平分后，将余款转给被告人苏坤及其他银行卡提供者。被告人苏坤收到上述款项后，将相应款项分别转给被告人曾启森、曾启灿，三人各自收取100元至300元的差价后再将余款转给其他银行卡提供者。具体情况如下：1.被告人曾启灿向被告人杨辉鹏、梁维提供其本人银行卡3张及伍某龙任法定代表人的江门市劲宝贸易有限公司对公账户银行卡1张并自己收取报酬；提供曾某历、黄某辉各1张及张某贤4张银行卡给苏坤；提供伍某龙、何某辉1张银行卡给被告人杨鹏辉、梁维，并通过被告人苏坤收取报酬差价后与被告人曾启森平分。2020年4月20日，民警抓获被告人苏坤时从其背包查获张某贤银行卡4张。2.被告人苏坤向被告人杨辉鹏、梁维提供其本人银行卡3张并自己收取报酬；提供严某杰3张、赵某杰2张、苏某2张及梁某生、刘某江、张某娟各1张银行卡给被告人杨辉鹏、梁维，收取的报酬差价与被告人曾启森平分。2020年4月20日，民警抓获被告人苏坤时从其背包查获吕某怡、黎某娟、苏某恩、苏某银行卡各1张。3．被告人曾启森向被告人杨辉鹏、梁维提供其本人银行卡1张并自己收取报酬；向被告人杨辉鹏、梁维提供杨某朝、高某香、林某芳、吴某贤的银行卡各1张，并通过被告人苏坤收取报酬。4.被告人梁维将其本人的银行卡3张及任某、吴某民、梁某泉、王某莹、陈某娣各3张、袁某1、梁某雄、袁某、洪某礼、胡某权各2张、朱某辉、伍某华、戚某鸿、刘某锋各1张银行卡通过被告人杨辉鹏提供给余家俊，其本人银行卡报酬由其本人收取，其余银行卡报酬差价与被告人杨辉鹏平分。2020年4月20日，民警抓获被告人梁维时从其小汽车后备箱查获退回的任某、王某莹、梁某泉各3张、袁某1的2张、梁某雄、刘某锋、陈某娣各1张银行卡。综上，被告人杨辉鹏非法持有他人信用卡56张，非法获利2万元；被告人梁维非法持有他人信用卡53张，非法获利2万元；被告人曾启森非法持有他人信用卡26张，非法获利3000元；被告人苏坤非法持有他人信用卡22张，非法获利1.5万元；被告人曾启灿非法持有他人信用卡16张，非法获利1000元。2020年4月20日，民警先后在江门市江海区、鹤山市、阳春市等多地抓获被告人杨辉鹏、梁维、曾启森、苏坤、曾启灿，在被告人的住处、汽车等位置缴获银行卡等作案工具一批。上述事实，有扣押的手机10台、营业执照7份等物证；户籍资料、开户银行信息、银行交易明细、企业注册登记资料、扣押清单等书证；证人伍某龙、张某若、孙某冰等人的证言；被告人杨辉鹏、梁维、曾启森、苏坤、曾启灿的供述；勘验、检查、辨认等笔录；电子数据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨辉鹏、梁维、曾启森、苏坤、曾启灿无视国家法律，非法持有他人信用卡，其中，被告人杨辉鹏非法持有他人信用卡56张、被告人梁维非法持有他人信用卡53张，数量巨大，被告人曾启森非法持有他人信用卡26张、苏坤非法持有他人信用卡22张、曾启灿非法持有他人信用卡16张，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人杨辉鹏、梁维、曾启森、苏坤、曾启灿犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人杨辉鹏在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人梁维、曾启森、苏坤、曾启灿在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法可以从轻处罚。被告人杨辉鹏、梁维、曾启森、苏坤、曾启灿均自愿如实供述自己的犯罪事实，是坦白，对指控的罪名没有异议，自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。在一审宣判前，被告人杨辉鹏的家属已代其预缴罚金人民币三万元，被告人梁维的家属已代其预缴罚金人民币二万元，被告人苏坤的家属已代其预缴罚金人民币一万元，均可以酌情从轻处罚。被告人杨辉鹏、梁维为牟利非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人曾启森为牟利非法持有他人信用卡，数量较大，均具有一定的主观恶性和社会危害性，辩护人吴泽绵提出被告人杨辉鹏主观恶性较小的辩护意见，辩护人谢嘉晖提出被告人梁维社会危害性小的辩护意见以及辩护人苏叶娉提出被告人曾启森社会危害性小的辩护意见，均理据不足，本院不予采纳。被告人苏坤的辩护人蔡振波提出建议对被告人苏坤判处有期徒刑七个月的辩护意见，理据不足，本院不予采纳。各辩护人的其他辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人杨辉鹏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月20日起至2023年4月19日止。罚金已预缴，自本判决生效之日起一个月内上缴国库。）二、被告人梁维犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月20日起至2022年1月19日止。罚金已预缴，自本判决生效之日起一个月内上缴国库。）三、被告人曾启森犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月20日起至2021年4月19日止。罚金限自本判决生效之日起一个月内上缴国库。）四、被告人苏坤犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月20日起至2020年12月19日止。罚金已预缴，自本判决生效之日起一个月内上缴国库。）五、被告人曾启灿犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月20日起至2020年11月19日止。罚金限自本判决生效之日起一个月内上缴国库。）六、对被告人杨辉鹏违法所得人民币二万元、被告人梁维违法所得人民币二万元、被告人曾启森违法所得人民币三千元、被告人苏坤违法所得人民币一万五千元、被告人曾启灿违法所得人民币一千元均予以追缴，上缴国库。七、本案扣押的被告人杨辉鹏的黑色HUAWEIP20手机1台、被告人苏坤的黑色苹果7PLUS手机1台、银色苹果6手机1台、白色魅族魅蓝2手机1台、被告人曾启森的金色苹果6S手机1台、灰色苹果6S手机1台、华为荣耀8C手机1台、白色魅族M2手机1台均属于作案工具，予以没收，交由公安机关依法处理。本案扣押的小米MIX2手机1台、小米MIX3手机1台、中国建设银行卡10张（卡号尾数分别为3253、3287、6451、9845、8939、5153、7943、5525、2993、1076）、营业执照7份、黑色私章1枚、黑色公章5枚（分别是刻有“江门市劲宝贸易有限公司”、“江门市劲鼎科技有限公司”、“江门市郑森软件科技有限公司”、“江门市耀瑞电子科技有限公司”、“江门市卓翔贸易有限公司”）、对账卡2张、交通银行卡2张（卡号尾数分别为5153、2213）、广发银行卡1张（卡号尾数为4490）、兴业银行卡4张（卡号尾数分别为1512、9710、5104、3104）、农业银行卡6张（卡号尾数分别为1772、7575、7273、2573、9178、8776）、笔记本3本、房屋租赁协议书1份、收据1份、房产证1份、身份证2张、钥匙1条、法人代表印鉴4枚（分别是刻有“陈金娣”、“袁欣”、“任伟”2枚）、授权委托书1份、机构信用代码证1份、基本存款账户信息2张、营业执照复印件1份、联网核查结果证明1份、中国工商银行凭证3份、财智账户卡业务申请书1份、开立单位银行结算账户申请书1份、非自然人客户受益所有人信息采集表1份、招商银行卡2张（卡号尾数分别是8266、3206）、中国工商银行卡5张（卡号尾数分别为1464、0743、0190、4698、1468）、中国民生银行卡1张（卡号尾数为9651）、华夏银行卡1张（卡号尾数为2223）、广州银行卡1张（卡号尾数为9141）、中国邮政储蓄银行卡2张（卡号尾数分别为1457、2510）、浦发银行卡2张（卡号尾数分别为9492、8348）、江门农商银行卡1张（卡号尾数为1987）、广州银行信用卡4张（卡号尾数分别是0986、7918、8319、4381）、中信银行信用卡4张（卡号尾数分别是4978、3942、9784、6723）、广发银行信用卡4张（卡号尾数分别是9268、5376、2916、2084）、工商银行信用卡4张（卡号尾数分别是5720、8978、6430、5418）、中国农业银行信用卡3张（卡号尾数分别是7301、4450、5335）、中国民生银行信用卡3张（卡号尾数分别是9181、3486、6284）、建设银行信用卡3张（卡号尾数分别是8157、0592、3429）、交通银行信用卡3张（卡号尾数分别是7455、5451、7310）、中国光大银行信用卡（卡号尾数分别是8795、1412、2070、7492）、华夏银行信用卡2张（卡号尾数分别是5873、4621）、兴业银行信用卡2张（卡号尾数分别是4947、1102）、平安银行卡1张（卡号尾数为1791）、十二袋银行卡及配套物品、5袋透明塑料小袋、SIM联通卡2张（卡号尾数分别为894L、1890）。均交由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄佩贤人民陪审员  何颖敏人民陪审员  王杜花二〇二〇年九月二十九日法官 助理  王 珩书 记 员  张凤敏附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。