海南省文昌市人民法院   刑事判决书   （2020）琼9005刑初271号   公诉机关文昌市人民检察院。   被告人陈某，户籍所在地海南省文昌市，现住户籍地。   文昌市人民检察院以文检刑诉[2020]2号起诉书指控被告人陈某犯信用卡诈骗罪，于2020年9月17日向本院提起公诉。本院受理后，决定适用简易程序，实行独任审判，于2020年9月29日公开开庭审理本案。文昌市人民检察院指派检察官温某出庭支持公诉，被告人陈某到庭参加诉讼。现已审理终结。   公诉机关指控，2019年4月间，被害人韩某想办理一张信用卡，经人介绍认识了办理该项业务的王琼亮（已判刑），王琼亮又介绍懂得办理信用卡的被告人陈某给被害人韩某认识。随后，被告人陈某与被害人韩某等人在文昌市文城镇银字宾馆处商量办理信用卡事宜，被告人陈某还叫来文昌市龙楼镇邮政储蓄银行大堂经理郑某帮忙办理信用卡业务，郑某在现场收取了被害人韩某等人的申请资料，被告人陈某在被害人韩某的申请资料上留下其一个新手机号码。过了几天，被告人陈某接到邮政快递电话让其去取被害人韩某的信用卡，被告人陈某拿被害人韩某的中国邮政储蓄信用卡后，与王琼亮一同将信用卡激活，并由被告人陈某保管该信用卡，王琼亮骗被害人韩某其信用卡审核未通过。同年5月1日，被告人陈某与王琼亮在微信上商量从被害人韩某信用卡中套现及养卡事宜。同年5月2日、3日，被告人陈某利用自己的POS机从被害人韩某信用卡分别刷了13892元、15608元到自己使用的银行卡里，后从中取款20000元给王琼亮，其则持该卡在海口市等地多次消费。同年7月13日，王琼亮从被告人陈某处拿回被害人韩某信用卡表示由其养卡。   同年8月28日，被害人韩某发现其之前申请的邮政信用卡已经办下来，并被人透支约30000元，遂报警。同年8月9日，被告人陈某被口头传唤至文昌市公安局城南派出所接受调查。同年12月15日,王琼亮赔偿23000元给被害人韩某，并取得谅解。2020年1月4日，被告人陈某赔偿9000元给被害人韩某，并取得谅解。   公诉机关认为，被告人陈某伙同他人以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取人民币29500元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈某主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人陈某自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；被告人陈某积极赔偿被害人经某被害人的谅解，可酌情从轻处罚。建议对被告人陈某以信用卡诈骗罪判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金30000元。   公诉机关提交个人信息基本项查询、受案登记表、立案决定书、交易明细、微信账户信息及微信截图、银行卡交易流水、到案经过、收据、谅解书、违法犯罪记录情况说明、刑事判决书；证人符某、郑某的证言；被害人韩某的陈述；同案犯王琼亮的供述与辩解；被告人陈某的供述和辩解；现场勘验笔录、现场图及照片、检查笔录及相片等证据证实。   被告人陈某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。   经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。   经本院委托，2020年9月27日文昌市司法局对被告人陈某作出（2020）文司调评意字第120号调查评估意见书，评估意见为建议适用社区矫正。   本院认为，被告人陈某伙同他人以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取29500元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人陈某经公安机关口头传唤，在规定时间内主动到公安机关接受调查，归案后如实供述自己的罪行，应当认定为自首，依法可以从轻处罚。被告人陈某自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人陈某积极赔偿被害人的经某谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。关于文昌市司法局建议对被告人陈某适用社区矫正的意见,本院予以采纳。被告人陈某犯罪后有悔罪表现，且赔偿态度较好，并取得被害人的谅解，对所居住社区没有重大不良影响等因素，可对被告人陈某宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项的规定，判决如下：   被告人陈某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金30000元（已预缴）。   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审判员 陈玫玫      二〇二○年九月二十九日   书记员 周世文   附：适用本案的法律条文   《中华人民共和国刑法》   第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：   (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；   (二)使用作废的信用卡的；   (三)冒用他人信用卡的；   (四)恶意透支的。   前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。   盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。   第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：   (一)犯罪情节较轻；   (二)有悔罪表现；   (三)没有再犯罪的危险；   (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。   宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。   被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。   第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。   有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。   缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。   由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   《中华人民共和国刑事诉讼法》   第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。   第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：   （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；   （二）被告人违背意愿认罪认罚的；   （三）被告人否认指控的犯罪事实的；   （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；   （五）其他可能影响公正审判的情形。   人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。   《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》   第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。   （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。   犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。   并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。   犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。   （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。   犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。   共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。   犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。