江苏省新沂市人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0381刑初378号公诉机关江苏省新沂市人民检察院。被告人李顺，男，1994年2月15日出生，汉族，新沂市人，初中文化，无职业，住新沂市。2019年1月14日，因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币10000元，2019年9月25日刑满释放。此次，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月8日被新沂市公安局刑事拘留，2020年1月13日被逮捕。现羁押于新沂市看守所。新沂市人民检察院以新检刑一刑诉〔2020〕177号起诉书指控被告人李顺犯诈骗罪，于2020年6月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。新沂市人民检察院指派检察员陈然出庭支持公诉，被告人李顺到庭参加诉讼。现已审理终结。新沂市人民检察院指控：2019年10月初，被告人李顺与张某通过聊天软件相识，后被告人李顺谎称从国外学习归来，隐瞒结婚史、虚构个人身世及背景等，同时伪造多家银行巨额转款信息并发送给张某，在骗取张某好感与信任后，二人以男女朋友身份交往并同居。在同居期间，被告人李顺先后采取冒充理财师等各种手段骗取张某钱财，截止2019年12月，诈骗金额合计达人民币60165.36元。具体分述如下：1.2019年10月24日至11月29日，被告人李顺在骗取张某信任，取得其手机解锁密码、支付宝及微信支付密码后，通过微信转账的方式，分六笔诈骗张某支付宝蚂蚁借呗钱款共计人民币19400元。2.2019年11月间，被告人李顺在张某不知情、谎称租车款系从其朋友处借的情况下，多次操作张某手机，利用张某支付宝花呗在悟空租车平台租车，支付租车款合计人民币5556.12元。3.2019年11月间，被告人李顺在骗取张某的信任，取得其手机解锁密码、微信支付密码的情况下，操作张某的手机，以张某的名义通过网络向云南国际信托有限公司借贷人民币40000元，后谎称该笔钱款系其母亲转款转给张某，并从中骗取部分钱款人民币11300元。4.2019年11月初，被告人李顺在骗取张某的信任，取得其手机解锁密码、微信支付密码的情况下，通过微信转账的方式，从张某平安银行信用卡中套取现金人民币1000元。5.2019年11月间，被告人李顺在骗取张某的信任，取得其手机解锁密码、微信支付密码的情况下，通过刷卡消费的方式，从张某广发银行信用卡中诈骗钱款人民币8209.24元。6.2019年11月间，被告人李顺向张某谎称后者的中国工商银行卡账户涉嫌洗钱，并假冒理财师让张某提供近亲属转账证明，后通过微信转账的方式，分多笔诈骗张某中国工商银行卡账户内钱款合计人民币10500元。7.2019年11月间，被告人李顺向张某谎称后者的中国银行卡账户涉嫌洗钱，并假冒理财师让张某提供近亲属转账证明，后被告人李顺通过微信转账的方式，诈骗张某中国银行卡账户内钱款人民币3000元。8.2019年12月初，被告人李顺在骗取张某的信任，取得其手机解锁密码、微信支付密码的情况下，操作张某的手机，以张某的名义通过网络向国美小额贷款公司贷款人民币7020元，后谎称该笔钱款系其母亲转款给张某，并从中骗取部分钱款人民币1200元。为证实上述事实，公诉机关提交了新沂市公安局出具的被告人发破案及抓获经过、户籍证明、情况说明、扣押笔录及清单、银行账单交易流水、支付宝借呗借款记录、微信聊天记录截图、个人信用报告、微信账户支付交易明细、电子数据检查笔录，证人证言，被害人陈述，被告人李顺的供述等证据。并据此认为，被告人李顺以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李顺曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑满释放后五年内又故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，其行为具有《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款规定的情节，系累犯，应当从重处罚。提请本院依法判处。被告人李顺对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名及第四、七、八起犯罪事实没有异议。对起诉书中指控的第一、二、三、五、六起犯罪事实提出异议，辩称诈骗的钱款用于租车、给被害人父亲或给被害人买衣服、以及二人在一起吃喝消费了。经审理查明：2019年10月初，被告人李顺与张某通过聊天软件相识，后被告人李顺谎称从国外学习归来，隐瞒结婚史、虚构个人身世及背景等，同时伪造多家银行巨额转款信息并发送给张某，在骗取张某好感与信任后，二人以男女朋友身份交往并同居。在同居期间，被告人李顺先后采取冒充理财师等各种手段骗取张某钱财，截止2019年12月，诈骗金额合计人民币60165.36元。具体情节分述如下：1.2019年10月24日至11月29日，被告人李顺在骗取张某信任，取得其手机解锁密码、支付宝及微信支付密码后，通过微信转账方式，分六笔诈骗张某支付宝蚂蚁借呗钱款共计人民币19400元。2.2019年11月间，被告人李顺在张某不知情、谎称租车款系从其朋友处借的情况下，多次操作张某手机，利用张某支付宝花呗在悟空租车平台租车，支付租车款合计人民币5556.12元。3.2019年11月间，被告人李顺在骗取张某的信任，取得其手机解锁密码、微信支付密码的情况下，操作张某的手机，以张某的名义通过网络向云南国际信托有限公司借贷人民币40000元，后谎称该笔钱款系其母亲转款转给张某，并从中骗取部分钱款人民币11300元。4.2019年11月初，被告人李顺在骗取张某的信任，取得其手机解锁密码、微信支付密码的情况下，通过微信转账的方式，从张某平安银行信用卡中套取现金人民币1000元。5.2019年11月间，被告人李顺在骗取张某的信任，取得其手机解锁密码、微信支付密码的情况下，通过刷卡消费的方式，从张某广发银行信用卡中诈骗钱款人民币8209.24元。6.2019年11月间，被告人李顺向张某谎称张某的中国工商银行卡账户涉嫌洗钱，并假冒理财师让张某提供近亲属转账证明，后通过微信转账的方式，分多笔诈骗张某中国工商银行卡账户内钱款合计人民币10500元。7.2019年11月间，被告人李顺向张某谎称张某的中国银行卡账户涉嫌洗钱，并假冒理财师让张某提供近亲属转账证明，后被告人李顺通过微信转账的方式，诈骗张某中国银行卡账户内钱款人民币3000元。8.2019年12月初，被告人李顺在骗取张某的信任，取得其手机解锁密码、微信支付密码的情况下，操作张某的手机，以张某的名义通过网络向国美小额贷款公司贷款人民币7020元，后谎称该笔钱款系其母亲转款给张某，并从中骗取部分钱款人民币1200元。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：1.书证（1）立案决定书，证实本案于2019年12月7日立案侦查。（2）户籍证明，证实被告人李顺出生于1994年2月15日。（3）到案经过，证实被告人李顺系拘传到案。（4）扣押笔录及清单，证实新沂市公安局城西派出所民警于2019年12月7日扣押被告人李顺持有的黑色小米手机一部。（5）QQ、微信聊天记录截图，证实被告人李顺与被害人张某聊天内容。（6）张某提交的悟空租车订单预付金支付明细、支付宝借呗借款记录、广发银行信用卡账单、中国平安银行信用卡账单，证实张某提交的2019年11月份悟空租车订单预付金支付金额累计达5556.12元，10月24日至12月3日支付宝借呗借款金额累计达21400元，广发银行信用卡12月账单、2020年1月未出账单金额分别为5220.08元、8477.16元，中国平安银行信用卡截至12月份欠款金额为2097.8元。（7）张某手机收到的中国邮政、工商银行、中国银行转款到账短信通知，证实张某手机在2019年10月17日收到中国银行账户转款20万，11月20日、11月23日收到工商银行账户转款403万余元、32万余元，2019年12月2日收到中国邮政储蓄银行帐户转款20万的虚假信息。（8）张某个人信用报告，证实张某广发、平安银行信用卡刷卡消费、套现及向国美小额信贷有限公司等网贷公司申请贷款的情况。（9）张某中国银行账户交易流水明细清单，证实张某中行账户收到云南国际信托有限公司、国美小额信贷有限公司转账4万元、7020元及向李顺支付宝账户转款情况。（10）张某中国工商银行账户交易明细，证实2019年11月份，张某该银行账户的入账、转款情况。（11）张某中国邮储银行账户交易明细，证实2019年9月至12月份，张某该银行的账户入账、转款情况。（12）张某微信支付交易明细，证实2019年9月至12月间，通过该账户多笔转款给李顺的具体情况。（13）李顺、张某支付宝账户交易明细，证实李顺、张某支付宝账户收支交易记录的情况。（14）李顺微信账户交易明细，证实李顺微信账户收支交易记录的情况。（15）情况说明，证实被告人李顺支付宝账号为155********，微信账号为×××2@wx.tenpay.com。被害人张某支付宝账号13×××56，微信账号为×××8@wx.tenpay.com。（16）刑事裁定书及释放证明书，证实被告人李顺因犯诈骗罪，于2019年1月14日被本院判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元；2019年3月31日，徐州市中级人民法院维持原判，2019年9月25日刑满释放。3.证人证言（1）证人李某的证言，证实其是李顺父亲，李顺初中毕业后一直打工，去年因为诈骗被判刑，2019年9月25日刑满释放，后听说他在装修公司上班。李顺结过婚，有二个孩子。李顺出来之后带了一个女孩回家，说是他女朋友，叫什么姓什么哪里人其都不清楚。（2）证人徐某的证言，证实其是张某母亲。2019年10月16日，张某把男朋友李顺带回家，说李顺是干外贸公司的，父母离异，现在跟后妈生活，父亲做物流，后妈在教有局上班。11月12日二人准备定婚，李顺说他父母忙没有时间见面，其没有介意，就让他们定了。后来听张某说李顺给了她一张80万的银行卡用来传喜，但后来发现是健身卡，后来又说给了20万见面礼，之后又听张某说李顺给了她多少钱用来买车买房。李顺有时还在家人身边打电话说给谁打多少钱。李顺还把其家的户口本拿走了，说是给二老买房，要带张某去上海，其就怀疑李顺不正常。4.被害人张某的陈述，证实其和李顺通过“陌陌软件”认识，今年9月底再次联系互加了微信。李顺说他父母离异后都再婚了，他亲妈在上海创立了贸易公司，后爸在上海行政部门当小领导，亲爸目前定居徐州，开物流公司，后妈在徐州市教育局上班。李顺还说他单身，刚刚从法国留学回来，大学期间就创立了软件推广公司。到了10月初，二人确立男女朋友关系就同居了。确定关系后，其手机收到银行发来的到账20万元的提示，李顺说是见面礼。后来一个自称是李顺公司理财师的人加了其QQ，说李顺安排他给其转账，其手机短信收到工商银行、中国银行、邮政储蓄的到账信息，显示到账从20万到400多万不等，其没有查证过。因感觉李顺把大笔钱放在其银行卡里，对其也比较好，就把自己的身份证、手机密码、银行卡密码、支付宝微信支付密码都给了他，二人生活开销一般都是李顺拿其手机进行付款。到了11月12日左右订婚时，李顺给了其一张中国银行卡，说里面有100万元是订婚用的，后来其在购物时刷这张卡发现刷不了就还给他了。最近收到银行、支付宝发过来的催还款信息，就去调取个人征信信息，发现近二个月以来有11条借款记录，因为最近其没有借过款，又查询之前几个大笔金额到账的银行卡，发现里面没有这些钱，所以就怀疑是李顺用其手机和个人信息借的。目前已知的借款项目有支付宝借呗、花呗、备用金、平安银行、广发银行、国美金融小额贷、云南国际信托有限公司等借款记录，支付宝借呗记录显示今年11月份在悟空平台上持续借车花费4866.12元。李顺借车的时候其也在场，他说是在他朋友那儿借的，不需要花钱，但是其手机一直在他手里，一直是他操作的。支付宝借呗的借款记录显示从2019年10月24日至2019年12月3日期间，借款共7笔，共计21400元。对于支付宝借呗借款的事其压根就不知道。调取微信账单记录和银行卡记录发现，借来的21400元都被李顺从其微信转账到他的微信里了，其手机上的微信转账记录都被他删了。支付宝的备用金借款记录在今年有3次，每次只能借500元，最后一次借款500元还是其还上的。其联系过平安银行的客服，说其欠款2000多元，其中1500元于2019年11月5日提现到了其邮政储蓄银行，然后通过其微信转账到李顺微信1000元。还有500多元用于消费了。广发银行借款显示其欠款13697.96元。其中，其知道购买手机充话费5488元刷的是广发信用卡，其余8209.96元的消费其不知情。中国银行卡的交易流水显示，在2019年11月28日有40000元从云南国际信托有限公司转入其中国银行卡，李顺说是他妈转的，之后李顺让其转了10000元给他，其中8000元被其转给朋友还账了，还有2万元通过微信转账给父亲，微信账单上还有1300元转账到李顺微信里了。其名下的国美金融借款到账是在12月3日，到账7020元，李顺说是他妈转的，其中1200元被李顺通过其微信转账到他的微信里去了。在其和李顺交往期间，李顺的理财师说最近其银行卡转入资金过大，因其名下银行卡很少使用，被怀疑有洗钱可能，要么去银行缴纳20%的税款，要么近亲属给其转帐证明，后来其选择提供转账证明，其分别让亲戚和朋友往其名下的工商银行和中国银行里转钱，从调取的这二张银行卡转账明细，发现转在工商银行和中国银行里的钱都被李顺转走了，工商银行里被转走8289元，中国银行里被转走5100元，转这些钱其不知情。5.被告人李顺的供述，证实其向张某介绍自己是刚从法国学习回来，单身，父母离异，父亲在徐州做物流，母亲在外地做生意，身边带着的小男孩是其小妹家的，其实自己是从监狱里刚刚释放出来，结婚离异了。在和张某订婚时，其给张某一张中国银行卡，说卡里有百来万块钱，用于订婚，其实卡里压根就没有钱。其和张某因为钱的事吵架时，其会通过转大额钱款到张某银行卡里来骗她，其实张某收到的到账提示是其通过网络软件编辑的银行推送短信，其编辑过二三条这样的信息，最少的转账是几万元，最多的是余额四百多万元，其实这些都是假的。其和张某交往过程中，在悟空平台上租了一辆车，用的是张某的支付宝花呗，陆续花了5000多元，这些张某都知道，租车的时候她本人在场。其还使张某的支付宝借呗陆续借了6000多元，钱都是提现到张某的支付宝账户或银行卡，每次其要钱时都会找张某，但张某不清楚这些钱是其借她支付宝借呗里的。其还借过张某支付宝备用金，每次只能借500元，有时借有时还，借了二三次。其和张某交往过程中，生活开销用的都是张某名下的广发和平安银行信用卡，其告诉张某，光刷信用卡里的钱，过段时间其想办法还上，平安银行刷了2000多元，广发银行刷了13000多元。其还以张某的个人信息在国美金融里借过7000多元打到张某卡里，其让张某放在卡里别动，但张某不清楚这笔钱是用她的信息借的。其还以张某的个人信息在另外一个借贷公司借了4万元，钱下发到张某的银行卡里，其只告诉张某弄到钱了，不知道是用她名义借的，这4万元到张某卡里后，其让她转给其1万元，2万元被张某通过微信转给她爸了，8000元被张某还给她朋友了。6.电子数据检查笔录、电子数据提取固定清单等，证实对李顺涉案的小米手机提取、恢复手机基本信息、QQ及微信聊天记录等数据，并进行固定。7.视听资料、电子数据，证实同步录音录像光盘五张，证实公安机关讯问的合法性；小米手机数据封存光盘一张，证实被告人李顺手机内的相关内容。本院认为，被告人李顺以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李顺犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以采纳。关于被告人李顺提出的辩解，经查认为，被告人李顺用被害人张某名义贷款4万元转到张某卡中，其中给被害人父亲2万元、被害人购买手机以及部分生活开支，已从犯罪数额中扣除；被告人用于租车钱款，被害人虽然知晓租车，并不知晓是用自己支付宝花呗在悟空租车平台租车，应当认定为被告人李顺诈骗犯罪数额。故对被告人李顺提出的辩解，本院不予采信。被告人李顺曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑满释放后五年内又故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第六十四条等规定，判决如下：一、被告人李顺犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月8日起至2024年10月7日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳。）二、继续追缴或责令被告人李顺退赔违法所得人民币60165.36元，发还被害人张梦丽。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王新亚人民陪审员  杨 丹人民陪审员  张春玲二〇二〇年九月八日书 记 员  刘晓玲