北京市东城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0101刑初30号公诉机关北京市东城区人民检察院。被告人李雪晨，男，1989年7月9日出生于北京市，公民身份号码：×××，汉族，大学文化，无业，住北京市东城区；因涉嫌犯诈骗罪,于2019年4月19日被羁押,同年4月30日被逮捕；现羁押于北京市东城区看守所。指定辩护人冉国颖，北京市冠腾律师事务所律师。北京市东城区人民检察院以京东检一部刑诉〔2020〕1号起诉书指控被告人李雪晨犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员王京媛出庭支持公诉，被告人李雪晨及其辩护人冉国颖到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2018年4月间，被告人李雪晨虚构“陈宏欲以自己名下房产向其抵债”的事实，骗取被害人李某1的信任，使其将位于北京市东城区胡家园11号楼1004号的房产进行抵押，借款人民币160万元，用于李雪晨支付抵债房产的过户税费。后李雪晨将上述钱款全部用于个人其他事务。2019年4月19日，被告人李雪晨向公安机关投案。针对上述指控，公诉机关向本院提交了书证、证人证言、被害人陈述，被告人供述、搜查笔录等证据，认为被告人李雪晨的行为已构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条定罪处罚，并建议对其判处有期徒刑十二年，并处罚金。在法庭审理中，被告人李雪晨对公诉机关指控的基本事实无异议，但对罪名提出异议，辩称自己按照约定，支付贷款利息，其不具备非法占有他人财产的主观目的，自身行为不构成诈骗罪。辩护人的主要辩护意见为，被告人李雪晨系初犯，归案后能如实供述基本犯罪事实，其不认罪系基于对法律的错误认识，且诈骗对象为亲属，涉案的虚假材料系在骗取被害人钱款后提供，故建议法庭对其从轻处罚。经审理查明，2018年4月间，被告人李雪晨以“公司法人欠其巨款，欲以名下房产进行抵债，李雪晨为缴纳房产过户税费，向家人借款”为由，骗取被害人李某1的信任，使其将位于北京市东城区胡家园11号楼1004号的房产进行抵押，借款人民币160万元供李雪晨使用。后李雪晨将上述钱款全部用于个人其他事务。2019年4月19日，被告人李雪晨向公安机关投案。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1、被害人李某1的陈述证实，2018年3月，在北京市东城区胡家园小区11号楼403号，李某1被李某2父子告知，李雪晨所在公司的法人拖欠李雪晨人民币800万元，该法人欲用1套价值人民币1200万元的房产进行抵债。但房产过户需要缴纳税费人民币100余万元，因自家钱款被法院冻结，故向李某1借款，并建议李某1抵押房屋进行贷款。同时，李雪晨承诺贷款手续费、利息及其他费用由其承担，贷款周期不超过六个月。因考虑房屋抵押时间较短且自己不承担任何费用，又是帮助亲属，李某1表示同意。几日后，李某1与贷款公司工作人员签订房屋抵押贷款合同，抵押贷款金额为人民币160万元，为期半年，并将自家房产证交予贷款公司。几日后，李某2将房产证交还，但李某1发现该房产证是假的。询问原因时，李某2答复，因担心李某1的家人知道抵押房屋贷款的事情，遂制作了假的房产证，该房产证是李雪晨拿回来的。同年4月3日，李某1与张某、李雪晨及贷款公司工作人员前往银行，以自己的名义办理银行卡，但留存了张某的电话号码，取款密码由李雪晨设置。办卡后，李某1将银行卡交予张某。次日，贷款公司将人民币160万元汇至该卡中。2018年10月初，贷款公司要求到期还款、解除抵押，但李某2以各种理由不予还款并拖延还款时间，李某1对此事产生怀疑。后李某1要求查看承诺抵押给李雪晨的房产的相关信息，李某2提供了《北京市东城区人民检察院协助执行通知书回执》、《天津市和平区人民法院冻结存款告知书》、《北京市人民检察院强制性诉前资产冻结保全（回执）》及《房屋所有权登记通知书》。但经女儿刘某核实，《房屋所有权登记通知书》上载明的“北京市朝阳区欢乐谷东街17号附2号7幢1单元19楼01号”的地址不存在。2019年1月，在李某1的要求下，李雪晨向李某1出具借条，约定于同年4月30日前分3次向李某1支付人民币共175万元（含2017年李雪晨家向李某1家借款人民币15万元）。李雪晨未按约定还款后，李某1报案。2019年6月，经与崔某协商，李某1支付本息共计人民币181万元，李某1取回房产证。李某1抵押房产进行贷款，是基于帮助李雪晨支付抵债房产的过户税费，并非用于其他用途。2、证人刘某的证言证实，2018年6、7月间，母亲李某1告知刘某，同年3月，李某2以儿子李雪晨与所在公司法人发生债务纠纷，公司法人欲以房产进行抵债，但因需要缴纳房产过户税费，遂借用李某1家的房产进行抵押贷款。李某1与贷款公司签订了抵押贷款合同，并办理了银行卡，但留存的是张某的电话号码，银行卡在李雪晨处，取款密码由其设置。事后，李某2曾给李某11个假的房产证，称是为了不让刘某和刘某的父亲知道抵押贷款的事情。合同到期后，李某2家没有还钱，也没有将真实的房产证归还李某1。李某2家曾提供检察院的执行回执、法院及房管局的相关材料，但经刘某核实，《房屋所有权登记通知书》上载明的地址是假的，其他材料也不真实。经查询，刘某发现当抵押房屋的贷款人民币160万元转入银行卡后，钱款即被李雪晨全部转走，并汇至多个陌生人账户，并未用于缴纳抵债房产的过户税费。3、证人李某2的证言证实，李雪晨曾告知李某2，为办理朝阳区华侨城房屋的过户事宜，需缴纳人民币百余万元的税费。2018年3月，李某2及李雪晨以上述理由向李某1借款，并提议以李某1的房子作为抵押，贷款人民币160万元，且承诺借款周期不超过六个月，利息由李雪晨负担。后李某1在李某2家中与贷款公司签订抵押贷款合同。4月初，贷款公司将钱汇至李某1名下银行卡内，后李雪晨将钱转走并用于归还个人债务。为防止李某1家人知道抵押房屋贷款的事情，李雪晨办理了假的房产证，并让李某2交予李某1。李雪晨还曾将法人的房屋证明材料交给李某2，告知其需要用钱，让其利用这些材料向他人借钱。向李某1借款时，李雪晨称全部借款用于房屋过户及抵押的相关费用，未曾说部分用于归还个人债务及周转使用。4、证人张某的证言证实，2018年4月，李某2、李雪晨以“房产过户”为名向李某1借钱，李某1同意后，与李雪晨找的贷款公司办理了房屋抵押手续，共计贷款人民币160万元。张某与李某1等人前往银行办理银行卡，并留存了自己的电话号码，取款密码由李雪晨设置。次日，贷款公司汇款人民币160万元。后李雪晨将上述钱款部分用于归还高利贷。5、证人崔某的证言证实，崔某与李雪晨相识，亦曾借款给李雪晨的父母用于资金周转。2018年4月，李雪晨的姑姑李某1以“生意需要资金周转”为由，用个人名下房屋进行抵押，与崔某签订了房屋抵押合同及借款协议，借款人民币160万元，月息2%。后双方前往东城区房管所办理房屋抵押登记，李某1将房本交予崔某。2019年6月11日，经双方协商，李某1将贷款本息全部还清，共计支付人民币181万元，双方再无任何经济纠纷。6、被告人李雪晨的供述证实,2018年初，李雪晨与李某2、张某商量，想利用李某1的房屋进行抵押贷款，部分用于支付房屋过户的税费，部分用于李雪晨归还外债。李某2将李某1邀至家中，李雪晨告知李某1，公司法人欠其人民币800万元，法人准备用1套价值人民币1200万元的房产进行抵债，但其没钱缴纳过户税费，故想让李某1将自己的房屋进行抵押，所得贷款借给李雪晨使用，贷款期限为六个月，贷款利息由李雪晨承担。李某1同意后，李雪晨找了贷款公司，在家中与李某1签订了抵押贷款合同，并共同前往东城区建委进行了抵押登记。后李某1以自己的名义办理银行卡，但取款密码由李雪晨设置，预留电话为张某的号码，银行卡由李雪晨使用。贷款公司分2次将人民币160万元汇至银行卡，除支付贷款手续费和前2个月的贷款利息外，李雪晨将剩余钱款转至自己银行卡内，用于归还个人债务及其他事务。抵押合同到期后，李雪晨无钱归还李某1，遂与李某1进行解释并希望延期还款，但最终无法还钱。当李某1的女儿刘某要求查看银行对账单时，李雪晨承认所贷款项用于还债。针对公司法人在华侨城的房产，李雪晨只是听他人所述，没有进行过核实。公安机关从其住处起获的涉及房产的材料，亦系他人给予李雪晨，李雪晨不知真假。公安机关从其住处起获的法律文书复印件，系李雪晨花钱在网上找人制作，均为虚假。7、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单及接受证据清单证实了涉案物品被起获及扣押的情况。8、北京市人民检察院办公室出具的证明证实，经鉴定，在案扣押的“北京市人民检察院强制性诉前资产冻结保全（回执）”上所盖公章系伪造，与该院印章不符。9、北京市东城区不动产登记事务中心出具的证明证实，经鉴定，在案扣押的不动产登记证（房屋所有权证）为虚假证书。10、工作说明证实，经北京市朝阳区不动产中心工作人员对从被告人李雪晨居住地起获的2份涉及陈宏房产信息的材料（房屋所有权登记通知书、房屋登记询问笔录）进行查询，未查找到陈宏房产，且未查找到陈宏在京有其他房产信息。同时，工作人员答复，上述2份材料均不是其部门出具的正规文书，也没有2份材料文书格式表格，无法出具真伪说明。11、工作说明证实，北京市东城区人民检察院工作人员经对从被告人李雪晨居住地起获的《北京市东城区人民检察院协助执行通知书回执》进行核实后答复，该院从未出具过此类格式文书。12、工作说明证实，经向天津市和平区人民法院调查，并不存在在案扣押的《天津市和平区人民法院冻结存款告知书》中所述事项。13、工作说明证实，就在案扣押的《房屋所有权登记通知书》、《北京市人民检察院强制性诉前资产冻结保全（回执）》中“陈宏”的身份证信息，经查询全国人口信息库，此2个身份均不存在。14、协议证实了被害人李某1与崔某之间就抵押房产进行贷款及后续还款的情况。15、北京市规划和国土资源管理委员会出具的查询信息结果告知单证实，经查询北京房屋交易权属信息查询系统，无“陈宏”的房屋登记信息记录。16、银行账户查询及账户历史交易明细证实了涉案资金的往来情况。17、到案经过、办案经过及补充说明证实了被告人李雪晨的归案情况。18、借条证实了李雪晨向李某1借款的金额及承诺还款的时间等相关情况。19、视听资料证实了公安机关查证涉案材料的情况。20、常住人口基本信息证实了被告人李雪晨的主体身份情况。经质证，被告人李雪晨及其辩护人对上述证据的主要内容无异议，本院对上述证据予以确认。本院认为，被告人李雪晨以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。北京市东城区人民检察院指控李雪晨犯有诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。辩护人相关合理辩护意见，本院予以采纳。综上，本院对被告人李雪晨依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第五十四条，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下:一、被告人李雪晨犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十二万元，剥夺政治权利三年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2031年4月18日止；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）二、责令被告人李雪晨退赔犯罪所得人民币一百六十万元，发还被害人李某1。三、随案移送的扣押物品，予以留存。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋晓鹏人民陪审员  张 艺人民陪审员  李平平二〇二〇年九月一日法官 助理  王道平书 记 员  袁 梦