江西省武宁县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0423刑初124号公诉机关武宁县人民检察院。被告人刘典伟，男，1969年6月1日出生，汉族，江西省武宁县人，初中文化，无业，住武宁县。曾因殴打他人于2015年8月27日被武宁县公安局行政罚款五百元。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月16日被武宁县公安局刑事拘留，2019年9月20日被逮捕。现羁押于武宁县看守所。辩护人邓征奇，江西法启律师事务所律师。武宁县人民检察院以武检公诉刑诉〔2020〕101号起诉书指控被告人刘典伟犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。武宁县人民检察院指派检察员袁相峰、检察官助理饶三清出庭支持公诉，被告人刘典伟及其辩护人邓征奇到庭参加诉讼。2020年8月14日，经江西省九江市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。武宁县人民检察院指控：2009年至2015年，被告人刘典伟在经营武宁县万福豪庭等房地产项目期间，未经批准以资金周转为由，通过口口相传的公开方式向他人借款，承诺在一定期限内还本付息，先后向社会不特定人员熊某1等52人借款共计2289.394万元，已归还905.56875万元，造成借款人实际损失1383.82525万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人刘典伟违反国家金融管理法律法规，扰乱金融秩序，未经批准向社会不特定人员吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘典伟认罪认罚，建议判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。据此，提请本院依法判处。被告人刘典伟辩称，其已还清邓某、张某1、汤某1、肖某1的借款本金，已归还刘某1借款本金10万元，归还姜某和刘某8夫妇借款本金5万元，尚欠张某2借款本金50万元，黄某的借款本金只有55.2万元；对指控的其他事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结。辩护人邓征奇关于本案事实的意见与被告人刘典伟一致，另认为刘典伟具有自首、认罪认罚并取得部分被害人谅解等从轻或者减轻处罚情节，建议在有期徒刑四年以下量刑。经审理查明：2009年至2015年，被告人刘典伟未经主管机关批准，以经营武宁县万福豪庭等房地产项目需要资金周转为由，通过口口相传的公开方式，在武宁县向被害人熊某1、汤某1等52名社会不特定对象吸收资金共计2242.594万元，承诺按年息20%至30%不等支付利息，现已归还借款本息共计913.56875万元，造成被害人直接经济损失共计1329.02525万元。具体事实如下：1.2010年6月22日、2012年4月12日、12月17日，被告人刘典伟先后3次在被害人肖某1处借款共计168万元，约定年息24%，现已归还159万元。2.2010年和2011年12月30日，被告人刘典伟先后2次在被害人张某1处借款共计24.6万元，约定年息20%，现已归还21.3万元。3.2011年5月10日、10月25日和2013年4月26日，被告人刘典伟先后3次在被害人汤某1处借款共计62万元，约定年息25%至30%，现已归还54.36875万元。4.2012年12月3日，被告人刘典伟在被害人姜某处借款10万元，约定年息30%。5.2012年12月，被告人刘典伟在被害人刘某1处借款20万元，约定年息25%，现已归还8万元。6.2012年5月2日、7月14日和2013年2月22日，被告人刘典伟先后3次在被害人黄某处借款共计55.2万元。7.2013年2月25日、4月13日、5月21日和8月22日，被告人刘典伟先后4次在被害人张某2处借款共计117.13万元，约定年息30%。8.2015年7月28日，被告人刘典伟在被害人邓某处借款32.24万元，约定年息24%。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以认定的以下证据证实：（1）被害人肖某1的陈述及其农业银行账户交流明细：2010年6月22日，被害人肖某1通过银行转账借给被告人刘典伟30万元，约定年息24%；2012年4月12日，肖某1通过银行转账借给刘典伟55万元，约定年息24%；2012年12月17日，肖某1通过银行转账借给刘典伟83万元，约定年息24%，2014年5月，刘典伟将万福豪庭3栋403室及4栋1401室两套房屋给肖某1抵债，约定抵款159万元。（2）被害人张某1的陈述及转账凭证、借条复印件：2010年，余修菊借给刘典伟12万元，约定年息20%，此后刘典伟每年支付利息2.4万元，至2012年，已还清本息共计16.8万元；2011年12月30日，被害人张某1通过银行转账借给刘典伟10.6万元，借给刘典伟现金2万元，约定年息20%，2014年1月29日，刘典伟通过银行转账归还张某14.5万元。（3）被害人汤某1的陈述及转账凭证、借条复印件：2011年5月10日，被害人汤某1借给被告人刘典伟15万元，约定年息25%至30%，2014年5月，刘典伟以万福豪庭房产抵债30.46875万元；2011年10月25日，汤某1借给刘典伟14万元，约定年息25%，2012年10日，刘典伟还清本息共计17.5万元；2013年4月26日，汤某1通过银行转账借给刘典伟33万元，约定年息30%，2014年，刘典伟以房抵款6.4万元。（4）被害人姜某的陈述及转账凭证、借条复印件：2012年12月3日，被害人姜某借给被告人刘典伟10万元，约定年息30%，刘典伟未归还过本金或利息。（5）被害人刘某1的陈述及借条复印件：2012年12月，被害人刘某1借给被告人刘典伟20万元，约定年息25%，刘典伟于2013年及2015年先后归还了5万元和3万元。（6）证人张某5的证言、死亡证明、转账凭证及借条复印件：被害人黄某于2012年5月2日通过银行转账借给被告人刘典伟5.2万元，于2012年7月14日通过银行转账借给刘典伟20万元，于2013年2月22日通过银行转账借给刘典伟30万元。（7）被害人张某2的陈述、转账凭证及借条复印件：2013年2月25日，被害人张某2借给被告人刘典伟28万元，约定年息30%；2013年4月13日，张某2借给刘典伟29.25万元，约定年息30%；2013年5月21日，张某2借给刘典伟37万元，约定年息30%；2013年8月22日，张某2借给刘典伟22.88万元，约定年息30%，刘典伟未归还过本金或利息。（8）被害人邓某的陈述及借条复印件：2015年7月28日，被害人邓某借给被告人刘典伟32.24万元，约定年息24%，刘典伟未归还过本金或利息。（9）被告人刘典伟的供述：2008年被害人肖某1开始借钱给刘典伟赚取利息，先后借了两三百万元，赚得利息几十万元，2014年刘典伟用万福豪庭两套房屋抵了约160万元债务，已还清本金。2007年至2010年，被害人张某1借钱给刘典伟，约定年息20%，张某1赚了十多万元利息；2011年张某1又借了十多万元给刘典伟，2014年刘典伟归还了4.5万元，综合之前张某1赚取的利息，刘典伟已不欠张某1。2011年，被害人汤某1分几次共借了四五十万元给刘典伟，约定年息24%，刘典伟连本带利已还清。2013年，汤某1借给刘典伟33万元，2014年汤某1买房时，刘典伟抵扣了4.42万元。被害人刘某2和姜某共借给刘典伟20万元，刘典伟归还了5万元。2012年，刘典伟在被害人刘某1处借款20万元，约定年息25%，2013年刘典伟归还了5万元，2017年归还了3万元，此后陆续归还了2万元，还欠本金10万元。被害人黄某借了55.2万元给刘典伟，其中一次借款将5.2万元转账凭证看成了52万元。2013年张某2先后4次借了约110万元给刘典伟，刘典伟归还了一部分本金和利息，还以房产抵偿一部分，现住大约还欠50万元本金。2011年，邓某等人借了几百万给刘典伟赚取利息，刘典伟用万福豪庭三套房产还清了本金，邓某现在的借条是利息转的。9.2013年4月23日，被告人刘典伟在被害人熊某1处借款20万元，约定年息30%。10.2013年3月11日，被告人刘典伟在被害人温某处借款10万元，约定年息24%。11.2013年，被告人刘典伟先后2次在被害人王某1处借款15万元，约定年息20%，现已归还7.2万元。12.2013年3月，被告人刘典伟在被害人叶某1处借款14万元，约定年息25%。13.2013年12月9日，被告人刘典伟在被害人汤某2处借款10万元，约定年息30%。14.2012年11月9日，被告人刘典伟在被害人陈某1处借款30万元，约定年息30%，现已归还14万元。15.2011年3月6日，被告人刘典伟在被害人张某3处借款8万元，约定年息25%，现已归还0.2万元。16.2013年10月21日，被告人刘典伟在被害人李某1处借款20万元，约定年息30%。17.2011年11月10日、2012年1月12日、13日，被告人刘典伟先后3次在被害人余某1处借款共计25万元，约定年息25%，现已全部归还。18.2013年10月28日，被告人刘典伟在被害人焦某处借款10万元，约定年息30%。19.2012年4月11日，被告人刘典伟在被害人余某2处借款30万元，约定年息20%，现已归还9万元。20.2012年10月9日，被告人刘典伟在被害人叶某2处借款20万元，约定年息24%，现已归还4.8万元。21.2013年3月17日，被告人刘典伟在被害人王某2处借款10万元，约定年息30%。22.2010年1月15日，被告人刘典伟在被害人肖某2之处借款30万元，约定年息24%，现已归还27.4万元。23.2011年4月和2013年4月，被告人刘典伟先后2次在被害人胡某1处借款共计8万元，约定年息20%至25%，现已归还3.9万元。24.2011年2月10日、2月12日，被告人刘典伟在被害人陈某2处借款共计40万元，约定年息20%，现已归还0.3万元。25.2013年3月4日、4月14日，被告人刘典伟先后2次在被害人刘某3处借款共计80万元，约定年息25%。26.2012年10月12日，被告人刘典伟在被害人罗某处借款280万元，约定月息4%，现已全部归还。27.2012年4月18日，被告人刘典伟在被害人陈某3处借款共计210万元，约定年息30%，现已归还198.5万元。28.2011年9月13日，被告人刘典伟在被害人王某3处借款40万元，约定年息25%，现已归还10万元。29.2013年10月14日，被告人刘典伟在被害人熊某2处借款142.5万元，约定年息30%，现已归还50万元。30.2012年8月2日，被告人刘典伟在被害人刘某4处借款20万元，约定年息20%。31.2011年12月3日，被告人刘典伟在被害人刘某2处借款10万元，约定年息20%。32.2011年3月8日、2012年2月7日、2月22日、3月8日、7月23日和2013年2月6日，被告人刘典伟先后6次在被害人肖某3处借款共计85万元，约定年息25%，现已归还1.25万元。33.2010年10月12日、2012年10月12日和2013年3月6日，被告人刘典伟先后3次在被害人黎某处借款共计22.624万元，约定年息24%至25%。34.2012年8月29日，被告人刘典伟在被害人洪某处借款60万元，约定年息30%，现已归还18万元。35.2015年4月23日，被告人刘典伟在被害人熊某3处借款8万元，约定年息24%。36.2013年，被告人刘典伟在被害人熊某4处借款10万元，约定年息30%。37.2013年11月28日，被告人刘典伟在被害人胡某2处借款20万元，约定年息25%。38.2012年，被告人刘典伟在被害人熊某5处借款10万元，约定年息24%，现已归还4.8万元。39.2013年6月19日，被告人刘典伟在被害人刘某5处借款50万元，约定年息30%。40.2010年10月12日和2012年，被告人刘典伟先后2次在被害人余某3处借款共计10.5万元，约定年息25%，现已归还2.5万元。41.2013年，被告人刘典伟在被害人王某4处借款20万元，约定年息30%。42.2012年5月1日，被告人刘典伟在被害人赵某处借款10万元，约定年息25%，现已归还2.5万元。43.2009年11月16日和2011年6月15日，被告人刘典伟先后2次在被害人刘某6处借款共计55万元，约定年息12%至15%，现已归还2.55万元。44.2013年11月6日，被告人刘典伟在被害人李某2处借款120万元，约定年息36%。45.2011年底和2012年底，被告人刘典伟先后2次在被害人刘某7处借款共计12万元，约定年息25%，现已归还4万元。46.2013年2月26日，被告人刘典伟在被害人张某4处借款6万元，约定年息30%。47.2012年11月1日，被告人刘典伟在被害人邹某1处借款24万元，约定年息25%。48.2012年11月1日，被告人刘典伟在被害人叶某3处借款5万元，约定年息25%，现已全部归还。49.2013年8月22日，被告人刘典伟在被害人叶某4处借款50万元，约定年息30%。50.2014年6月3日，被告人刘典伟在被害人熊某6处借款2万元，约定年息24%。51.2012年12月12日，被告人刘典伟在被害人邹某2处借款50万元，约定年息30%。52.2013年4月和5月10日，被告人刘典伟先后2次在被害人叶某3处借款共计40.8万元，约定年息20%。2019年8月16日，被告人刘典伟主动到武宁县公安局投案。案发后，刘典伟取得了张某3、叶某2、叶某1等16名被害人的谅解。上述事实，被告人及其辩护人在开庭审理过程中无异议，且有经庭审质证、确认的武宁县人民检察院要求说明不立案理由通知书、武宁县公安局受案回执、立案决定书、归案说明、被告人户籍证明、行政处罚决定书、刑事谅解书、调取证据材料通知书、房屋基本信息、不动产登记信息查询结果、中国银行、工商银行、江西银行、九江银行、邮储银行、农商银行、建设银行账户交易流水、证人刘某9、董某、刘某10、李某3的证言、被害人熊某1、温某、王某1等的陈述及借条复印件、江西省武宁县人民法院民事判决书、被告人刘典伟的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘典伟违反国家金融管理法律法规，未经批准向社会不特定人员吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。起诉指控2012年5月2日，被告人刘典伟在被害人黄某处借款52万元与在案书证5.2万元转账凭证不符，应认定借款为5.2万元。被告人刘典伟及其辩护人提出刘典伟已还清被害人邓某、张某1、汤某1、肖某1的借款本金，归还被害人姜某和刘某8夫妇5万元，尚欠被害人张某2借款本金50万元的辩解，无证据印证，不予认定；提出归还被害人刘某110万元与刘某1陈述已归还8万元不吻合，应认定8万元。被告人刘典伟主动投案，归案后如实供述主要犯罪事实，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人已归还部分欠款，并取得了部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人刘典伟认罪认罚，依法从宽处理，公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人刘典伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月16日起至2023年8月15日止。所判罚金应在判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人刘典伟退赔违法所得人民币一千三百二十九万零二百五十二元五角，返还本案相关被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高孝明人民陪审员  柯松华人民陪审员  黄林香二〇二〇年九月二十九日法官助理王菠书记员田雅婷