江西省赣州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）赣07刑终499号原公诉机关江西省崇义县人民检察院。上诉人（原审被告人）罗芳（曾用名罗方），男，1985年4月4日出生于江西省崇义县，汉族，大专文化，务工，户籍地崇义县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月25日被刑事拘留，同年8月31日被执行逮捕。现羁押于崇义县看守所。江西省崇义县人民法院审理江西省崇义县人民检察院指控原审被告人罗芳犯集资诈骗罪一案，于2020年7月15日作出（2020）赣0725刑初5号刑事判决。原审被告人罗芳不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，1.2016年6月，罗芳以经营的公牛车行需要资金周转为由，向集资参与人林某借款人民币12万元，承诺月利息4%，支付利息0.1万元，至案发尚有11.9万元未归还。原审判决认定该起事实的证据有：林某借款给罗芳情况及资金去向、借条、交易明细各1张、被害人林某（关某）的陈述、被告人罗芳的供述和辩解、司法会计鉴定意见。2.2016年3月至6月，罗芳以项目投资为由，向集资参与人罗某1借款人民币14.4万元，承诺月利息4%，支付利息0.6万元，归还本金0.98万元，至案发尚有12.82万元未归还。原审判决认定该起事实的证据有：借条1张、被害人罗某1的陈述、被告人罗芳的供述和辩解、司法会计鉴定意见。3.2015年11月至2016年2月，罗芳以做资金转贷生意为由，向集资参与人吴某1借款人民币140万元，承诺月利息3%，支付利息1.86万元，归还本金3.908万元，至案发尚有134.232万元未归还。原审判决认定该起事实的证据有：吴某1借款给罗芳情况及资金去向、借条一张、转账凭证3张、被害人吴某1的陈述、被告人罗芳的供述和辩解、司法会计鉴定意见。4.2016年2月，罗芳以做资金转贷生意为由，向集资参与人汤某借款人民币5万元，承诺日利息千分之五，支付利息0.525万元，归还本金2.588万元，至案发尚有1.887万元未归还。原审判决认定该起事实的证据有：借条1张、汤某借款给罗芳情况及资金去向、被害人汤某（聂都乡河口村人）的陈述、被告人罗芳的供述和辩解、司法会计鉴定意见。5.2012年底至2015年11月，罗芳以项目投资为由，向集资参与人罗某2借款人民币38万元，承诺月利息3%至8%，支付利息13万元，归还本金20.15万元，至案发尚有4.85万元未归还。原审判决认定该起事实的证据有：罗某2借款给罗芳情况及资金去向、借条1份、转账凭证2张、银行流水1张、罗芳支付利息情况，罗某2有罗芳出具的38万元借条1张、被害人罗某2的陈述、被告人罗芳的供述和辩解、司法会计鉴定意见。6.2016年2月至3月，罗芳以资金周转为由，向集资参与人李某借款人民币20万元，承诺利息400元／天，支付利息0.44万元，归还本金10万元，至案发尚有9.56万元未归还。原审判决认定该起事实的证据有：李某借款给罗芳情况及资金去向、借条1份、转账凭证2张、银行流水1张、被害人李某的陈述、被告人的供述和辩解、司法会计鉴定意见。7.2014年12月至2015年10月，罗芳以经营担保公司为由，向集资参与人吴某2借款人民币127万元，承诺月利息5%至8%，至案发尚有127万元未归还。原审判决认定该起事实的证据有：吴某2借款给罗芳情况及资金去向、吴某2提供的转账凭证四张，交易明细、报案人信息登记表各一份、被害人吴某2（崇义县聂都乡沉井村）的陈述、被告人罗芳的供述和辩解、司法会计鉴定意见。8.2014年7月至2015年10月，罗芳以经营担保公司或投资工程项目为由，向集资参与人罗某3借款人民币109万元，承诺月利息3%至8%，支付利息30.93万元，至案发尚有78.07万元未归还。原审判决认定该起事实的证据有：转账凭证4张、借条2张、罗某3（农商银行）借款给罗芳情况及资金去向、被害人罗某3的陈述、报案人信息登记表、被告人罗芳的供述和辩解、司法会计鉴定意见。9.2016年3月，罗芳以做转贷生意为由，向集资参与人吴某3借款人民币15万元，承诺月利息4%,支付利息1.85万元，至案发尚有13.15万元未归还。原审判决认定该起事实的证据有：交易明细1份、吴某3借款给罗芳情况及资金去向、被害人吴某3（聂都乡莲塘村）的陈述、被告人罗芳的供述和辩解、司法会计鉴定意见。10.2014年9月至2015年1月，罗芳以在温州市经营正泰担保公司为由，向集资参与人邓某借款人民币480万元，承诺月利息6%，支付利息314万元，至案发尚有166万元未归还。原审判决认定该起犯罪事实的证据有：邓某借款给罗芳情况及资金去向、借条、转账凭证各3张、证人黄某3的证言、被害人邓某的陈述、报案人信息登记表、被告人罗芳的供述和辩解、司法会计鉴定意见。11.2016年3月，罗芳以做转贷生意为由，向集资参与人吕某借款人民币10万元，承诺利息400元／天，归还本金8万元，至案发尚有2万元未归还。原审判决认定该起事实的证据有：吕某借款给罗芳情况及资金去向、借条、转账凭证各1张、被害人吕某（横水镇人）的陈述、被告人罗芳的供述和辩解、司法会计鉴定意见。12.2016年2月，罗芳以需要资金还贷、投资水利工程为由，向集资参与人黎某借款人民币105万元，承诺可分红五六十万元，至案发尚有105万元未归还。原审判决认定该起事实的证据有：黎某借款给罗芳情况及资金去向、黎某提供的借条、收据及黎某银行流水账单各一份、被害人黎某（聂都乡聂都村）的陈述、关于罗芳非法吸收公众存款案的司法会计鉴定意见。13.2015年10月至12月，罗芳以资金周转为由，向集资参与人罗某4借款人民币150万元，承诺月利息5%，支付利息和本金共计19.6万元，至案发尚有130.4万元未归还。原审判决认定该起事实的证据有：罗某4借款给罗芳情况及资金去向、罗某4提供的借款凭证，借条及银行对账单各一份、被害人罗某4（南昌市东湖区）的陈述、被告人罗芳的供述和辩解、司法会计鉴定意见。14.2016年3月，罗芳以投资水利工程为由，向集资参与人黄某1借款人民币15万元，承诺月利息3%，归还本金4.15万元，至案发尚有10.85万元未归还。原审判决认定该起事实的证据有：黄某1提供的银行转账凭证及借条一份、被害人黄某1（过埠镇）的陈述、黄某1借款给罗芳情况及资金去向、被告人罗芳的供述和辩解、司法会计鉴定意见。15.2014年4月至2016年2月，罗芳向集资参与人罗某5借款人民币33万元，承诺月利息3%至10%，支付利息6.45万元，至案发尚有26.55万元未归还。原审判决认定该起事实的证据有：罗某5借款给罗芳情况及资金去向、罗某5提供的收据、借条及银行流水单各一份、被害人罗某5（聂都乡聂都村）的陈述、被告人罗芳的供述和辩解、司法会计鉴定意见。16.2013年4月至2015年8月，罗芳以在温州从事赌场放贷、资金过桥生意需要资金为由，向集资参与人罗某6借款人民币41万元，承诺月利息3%至8%，支付利息和本金共计28.48万元，至案发尚有12.52万元未归还。原审判决认定该起事实的证据有：罗某6借款给罗芳情况及资金去向、罗某6提供的借条、收条、收据及交易明细各一份、被害人罗某6（横水镇）的陈述、被告人罗芳的供述和辩解、司法会计鉴定意见。17.2016年1月，罗芳以融资到浙江做资金过桥生意为由，向集资参与人张某借款人民币4万元，承诺按照日利率10‰支付利息，造成张某损失4万元。原审判决认定该起事实的证据有：收据1张、张某崇义农商银行、民生银行、浦发银行交易明细各一份、被害人张某的陈述、张某统计的与罗芳借款情况1张、被告人罗芳的供述和辩解。原审判决认定上述事实，还有以下证据予以证实：1.书证：常住人口信息表、被告人基本情况各一份、受案登记表、立案决定书、归案情况说明各1份，受害人举报信1份。罗芳及其前妻谢章慧农业银行开户信息及交易明细、罗芳农商银行0638账户、农商银行3804账户、农商银行0338账户、农商银行8815账户、银座银行2430账户、邮储银行7425账户、工商银行8052账户自开户以来的交易流水。公安机关制作的罗芳非法吸收公众存款案情况一览表，浙江省乐清市公安局出具的证明1份。2.证人罗某7、刘某、罗某8、罗某9、凌某、谢某、何某1、杨某、华某、何某2、王某、吴某1、罗某10、邓某、罗某11的证言，收据1张、辨认笔录1份、汽车租赁合同2份、营业执照1份、行驶证2份、汽车转让协议1份。3.被害人黄某2、周某陈述，报案人信息登记表。4.被告人罗芳的供述与辩解。5.司法会计鉴定意见。原审法院认为，被告人罗芳以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，予以确认，但指控的金额有误，予以纠正。公诉机关建议对被告人判处有期徒刑十年以上，并处罚金，符合事实和法律规定，予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条之规定，判决：一、被告人罗芳犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；二、继续追缴被告人违法所得，返还给各被害人。上诉人罗芳提出，1.对金额的认定有意见；2.对其非法占有目的的认定，与事实不符；3.对邓某、吴某2、黎某的借款情况不实。二审审理查明的事实与原审判决认定的事实一致。原审判决认定的证据，经原审庭审质证，其来源合法，内容客观真实，与本案相关联，本院予以确认。关于上诉人罗芳提出的上诉意见。经查，在案证据证实，上诉人罗芳明知自己没有归还债务能力，仍虚构周转资金需要、承接工程需要保证金等事实，以承诺支付高额利息为诱饵，骗取集资款，其主观上非法占有意图明显。根据赣州司法鉴定中心作出的鉴定意见及二审时上诉人罗芳对“原审判决认定其造成的被害人损失为850.789万元没有异议”的供述，本院对该金额予以认定。关于上诉人罗芳对邓某、吴某2、黎某的借款不实的意见，根据上诉人罗芳的供述，邓某、吴某2、黎某的陈述及出具的借条、收据等凭证，足以证实上诉人罗芳对邓某、吴某2、黎某的借款金额及未归还金额，而上诉人罗芳提出其用现金已归还了部分欠款及部分借款不具有非法占有目的的辩解，因没有相关证据佐证，不足以证实其辩解意见。故上诉人罗芳提出的上述意见，没有事实与法律根据，不能成立。本院认为，上诉人罗芳以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为构成集资诈骗罪。诈骗金额850.789万元，属于数额特别巨大，依法应当判处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。原审法院根据上诉人罗芳的犯罪事实、犯罪的性质、情节及社会危害性，依法对其判处刑罚，罚当其罪。原审判决认定事实清楚，适用法律正确，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  曾小育审 判 员  张慧珍审 判 员  刘雁翔二〇二〇年九月十一日代理书记员  邓慧珍