安徽省怀宁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0822刑初59号   公诉机关安徽省怀宁县人民检察院。   被告人江平，男，1991年6月27日出生，汉族，初中文化，2017年5月至2018年4月先后任安庆中鑫州公司客户经理、团队经理，住安庆市宜秀区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月26日被怀宁县公安局取保候审，2019年9月27日由怀宁县人民检察院决定重新取保候审。2020年3月24日经本院决定继续取保候审。   辩护人齐政，安徽雷池律师事务所律师。   被告人张春燕，女，1995年1月29日出生，汉族，高中文化，2017年5月至2017年8月任安庆中鑫州公司团队经理，住上海市奉贤区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年10月10日被怀宁县公安局取保候审，2019年9月27日由怀宁县人民检察院决定重新取保候审。2020年3月24日经本院决定继续取保候审。   辩护人吕琦，安徽益上律师事务所律师。   被告人马千里，男，1994年7月23日出生，回族，初中文化，2017年8月至2017年12月任安庆中鑫州公司客户经理，住安庆市迎江区。因吸食毒品，于2019年8月13日被望江县公安局决定行政拘留五日（未执行）。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年11月22日被怀宁县公安局取保候审。因涉嫌犯非法经营罪，于2019年6月18日被长江航运公安局安庆分局刑事拘留，同年7月25日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，同日由长江航运公安局安庆分局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。   辩护人李竹峰，安徽晨曦律师事务所律师。   被告人陆陈，男，1996年8月14日出生，汉族，大专文化，2017年6月至2018年3月任安庆中鑫州公司客户经理，住安庆市迎江区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月8日被怀宁县公安局刑事拘留，同年9月5日经怀宁县人民检察院批准逮捕，同日由怀宁县公安局执行逮捕，同年10月9日被怀宁县公安局取保候审，2019年9月27日由怀宁县人民检察院决定重新取保候审。2020年3月24日经本院决定继续取保候审。   辩护人钱玉，安徽引江律师事务所律师。   被告人高威，男，1994年4月23日出生，汉族，初中文化，2017年5月至2017年10月任安庆中鑫州公司客户经理，住安庆市宜秀区。曾因吸毒，于2018年12月20日被安庆市公安局迎江分局行政拘留五日。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月24日被怀宁县公安局刑事拘留，2019年1月7日被取保候审，2019年9月27日由怀宁县人民检察院决定重新取保候审。2020年3月24日经本院决定继续取保候审。   辩护人张秀良，安徽雷城律师事务所律师。   被告人娄菲，男，1989年1月12日出生，汉族，高中文化，2017年5月至2018年6月任安庆中鑫州公司客户经理，住安庆市大观区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月27日被怀宁县公安局取保候审，2019年9月27日由怀宁县人民检察院决定重新取保候审。2020年3月24日经本院决定继续取保候审。   辩护人曹**刚，安徽大雷律师事务所律师。   被告人王成成，男，1993年1月3日出生，汉族，初中文化，2017年9月至2017年12月任安庆中鑫州公司客户经理，住安庆市宜秀区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月15日被怀宁县公安局刑事拘留，同年12月27日被取保候审，2019年9月27日由怀宁县人民检察院决定重新取保候审。2020年3月31日经本院决定继续取保候审。   被告人姜超，男，1989年2月19日出生，汉族，初中文化，2017年9月至2017年11月任安庆中鑫州公司客户经理，住怀宁县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月28日被怀宁县公安局取保候审，2019年9月27日由怀宁县人民检察院决定重新取保候审。2020年3月30日经本院决定继续取保候审。   被告人常仲雨，女，1996年12月4日出生，汉族，中专文化，2017年5月至2018年4月任安庆中鑫州公司客户经理，户籍地安庆市宜秀区，住安庆市宜秀区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月25日被怀宁县公安局取保候审，2019年9月27日由怀宁县人民检察院决定重新取保候审。2020年3月24日经本院决定继续取保候审。   辩护人江泓，安徽引江律师事务所律师。   被告人王兵，男，1988年11月12日出生，汉族，高中文化，2017年5月至2017年6月任安庆中鑫州公司客户经理，住安庆市迎江区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月28日被怀宁县公安局取保候审，2019年9月27日由怀宁县人民检察院决定重新取保候审。2020年3月24日经本院决定继续取保候审。   辩护人龙艳，安徽雷城律师事务所律师。   被告人吴云，女，1988年5月21日出生，汉族，大专文化，2017年6月至2018年3月任安庆中鑫州公司客户经理，住安庆市迎江区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月26日被怀宁县公安局取保候审，2019年9月27日由怀宁县人民检察院决定重新取保候审。2020年3月24日经本院决定继续取保候审。   辩护人柯先群，安徽雷城律师事务所律师。   被告人石龙，男，1988年9月29日出生，汉族，高中文化，2017年9月至2017年11月任安庆中鑫州公司客户经理，住安庆市大观区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月27日被怀宁县公安局取保候审，2019年9月27日由怀宁县人民检察院决定重新取保候审。2020年3月24日经本院决定继续取保候审。   辩护人檀金水，安徽大雷律师事务所律师。   被告人焦明艳，女，1990年5月21日出生，汉族，初中文化，2017年5月至2017年8月任安庆中鑫州公司客户经理，住安庆市宜秀区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月26日被怀宁县公安局取保候审，2019年9月27日由怀宁县人民检察院决定重新取保候审。2020年3月24日经本院决定继续取保候审。   辩护人昝垚，安徽安泰达（安庆）律师事务所律师。   辩护人余丹丹，安徽安泰达（安庆）律师事务所实习律师。   被告人韩诚成，男，1985年12月22日出生，汉族，高中文化，2017年5月至2017年10月任安庆中鑫州公司车评专员，住安庆市宜秀区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月18日被怀宁县公安局取保候审。2020年3月24日经本院决定继续取保候审。   辩护人张林，安徽雷城律师事务所律师。   怀宁县人民检察院以怀检刑诉〔2020〕57号起诉书指控被告人江平犯诈骗罪、危险驾驶罪，被告人马千里犯诈骗罪、寻衅滋事罪、非法经营罪，被告人张春燕、陆陈、高威、娄菲、王成成、姜超、常仲雨、王兵、吴云、石龙、焦明艳犯诈骗罪，被告人韩诚成犯敲诈勒索罪，于2020年3月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。怀宁县人民检察院指派检察员何朋出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。期间，经安庆市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。   公诉机关指控：（一）诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事事实   2017年4月，在武汉易融恒信金融信息服务有限公司董事长吴某1提议下，龚云枝（另处）、龚启明（另处）商议决定成立车贷公司，在武汉中州车商务顾问有限公司总经理祁某1的协助下，于2017年4月10日在安庆市注册成立安庆中鑫州商务信息咨询有限公司，公司经营范围：商务信息咨询、技术咨询、汽车商务信息咨询、二手车交易、汽车租赁；公司租用安庆市迎江区皖江大道迎江世纪城紫峰大厦A座901、902、903室作为办公场所，租用安庆市临港开发区内环西路普瑞斯电工机械有限公司仓库作为扣押车辆停放场地。公司成立后，成立“运营部”、“业务部”“贷后部”，“业务部”设门店经理一名，下设业务团队，每个团队设团队经理一名，下有客户经理数名。“运营部”有面审专员、车评专员、合同专员、人事及财务人员，“贷后部”设贷后主管一名、贷后助理一名及贷后专员数人。   2017年5月至2018年6月，“中鑫州公司”假借“汽车抵押借款”的名义，利用借款人急需资金的心理，招揽他人借款。借款过程中，由客户经理具体与客户洽谈，由车评专员对车辆进行评估并安装GPS定位装置，由面审专员对借款人提交的房产等材料进行审查，再由贷后专员对借款人的住房、工作单位进行核实及定位，然后要求借款人在合同专员提供的单方保存的格式合同及附加合同上签字，并以扣除“最后一期利息”、“GPS安装费”、“融资服务费”、“下户考察费”、“平台开户费”等名目收取高额费用，设置 “套路贷”诈骗他人钱财。其中被告人江平涉案19起，涉案金额为563399元；张春燕涉案12起，涉案金额为338074元；马千里涉案1起，涉案金额为200462元；陆陈涉案4起，涉案金额为210421元；高威涉案2起，涉案金额为184250元；娄菲涉案4起，涉案金额为103670元；王成成涉案1起，涉案金额为99680元；姜超涉案2起，涉案金额为61312元；常仲雨涉案3起，涉案金额为42430元；王兵涉案1起，涉案金额为41271元；吴云涉案2起，涉案金额为33268元；石龙涉案1起，涉案金额为25099元；焦明艳涉案1起，涉案金额为25030元。   2017年5月至2018年6月，该组织通过吸引借款人到公司借款，让车评专员对借款人的车辆安装GPS定位装置，再以借款人车辆GPS信号异常、“一车二押”、逾期还款等事由肆意认定违约，并以“拖车”等方式，采用殴打、威胁、“谈判”等暴力或者“软暴力”手段，以拖车费、罚款、违约金等名义实施敲诈勒索。其中，被告人韩诚成涉案30起，涉案金额345285元。   2017年7月27日，章某1在中鑫州公司以浙Ｃ×××××号车辆抵押借款。2017年9月30日17时许，宫辉和方某1、钱某1等人通过ＧＰＳ定位找到章某1车辆，宫辉将车开往九江。方某1、钱某1电话告知章某1车辆被拖，章某1遂寻求舒某1的帮助。后舒某1等人赶到现场，要求方某1、钱某1归还车辆，否则不得离开。方某1、钱某1立即向龚启明、洪灿育报告，请求支援。洪灿育、龚启明立即指使程圣邀集中鑫州公司业务部、贷后部员工，以及洪灿育指使被告人马千里纠集的社会闲散人员前往现场。当晚24时左右，被告人马千里与龚启明、程圣、吴航、周伟等中鑫州公司员工及社会闲散人员几十余人来到太湖县××大酒店门口，以逾期还款为由认定章某1违约，并以摆场子等施压，索要出场费、辛苦费，同时要求章某1次日到宿松县城处理逾期和拖车事宜。期间，章某1报警。后章某1为平息事态，支付龚启明3000元，并承诺次日再处理车辆事宜，龚启明才带人离开。   案发后，被告人江平于2018年9月25日主动到怀宁县公安局投案；被告人张春燕于2018年10月10日主动到怀宁县公安局投案；被告人马千里于2018年11月21日主动到怀宁县公安局投案；被告人娄菲于2018年9月27日主动到怀宁县公安局投案；被告人姜超于2018年9月28日主动到怀宁县公安局投案；被告人常仲雨于2018年12月24日主动到怀宁县公安局投案；被告人王兵于2018年9月28日主动到怀宁县公安局投案；被告人吴云于2018年9月25日主动到怀宁县公安局投案；被告人石龙于2018年9月27日主动到怀宁县公安局投案；被告人焦明艳于2018年9月26日主动到怀宁县公安局投案；被告人韩诚成于2018年12月18日主动到怀宁县公安局投案；被告人陆陈于2018年8月8日被抓获；被告人高威于2018年12月24日被抓获；被告人王成成于2018年12月11日被抓获。   案发后，被告人江平已退出人民币59722元；被告人张春燕已退出人民币23795元；被告人陆陈已退出人民币34309元；被告人高威已退出人民币59757元；被告人娄菲已退出人民币89981元；被告人王成成已退出人民币76809元；被告人姜超已退出人民币10284元；被告人常仲雨已退出人民币17000元；被告人王兵已退出人民币9319元；被告人吴云已退出人民币5602元；被告人石龙已退出人民币10933元；被告人焦明艳已退出人民币11039元；被告人韩诚成已退出人民币39180元。   （二）被告人马千里非法经营事实   2019年1月至2019年6月期间，被告人马千里在未取得笑气经营许可情况下，购置笑气并向他人出售，销售金额人民币140873元。具体事实如下：   1、2019年1月至5月，被告人马千里在未取得《危险化学品经营许可证》的情况下向徐某1、王某1、任某1、柯某1、徐某2等人销售2L/瓶的小罐笑气，利用微信、支付宝收取货款，共计销售金额31740元。   2、2019年5月至6月，被告人马千里和王啸坤（已处）在未取得《危险化学品经营许可证》的情况下合伙将购进的大罐“笑气”分装成2L/瓶，对外销售，利用微信、支付宝收取货款，共计销售金额109133元。   2019年6月18日，被告人马千里在华贸1958A区被公安机关抓获归案。   （三）被告人江平危险驾驶事实   2020年2月4日23时10分，被告人江平酒后驾驶皖Ｈ×××××号小型客车，沿安庆市迎江区曙光路由北向南行驶至曙光路江畔尚城附近路段时，碰撞停放在路边的皖Ｇ×××××、皖Ｈ×××××号、皖Ｈ×××××号三辆小型汽车，致四车受损。事发后，江平昏迷在车内，后警察到现场将江平带到医院提取血样。经安徽信立司法鉴定所鉴定，被告人江平静脉血液中乙醇含量为130ｍｇ／100ｍｌ。经安庆市公安局交通警察支队二大队认定，江平负事故的全部责任。   在公诉机关审查起诉阶段，被告人江平、马千里、陆陈、高威、娄菲、王成成、姜超、常仲雨、王兵、吴云、石龙、焦明艳、韩诚成对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。   公诉机关当庭出示了物证、书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述和辩解，鉴定结论，现场勘查笔录和照片，视听资料等证据材料。公诉机关认为，被告人江平、张春燕、马千里、陆陈、高威、娄菲、王成成、姜超、常仲雨、王兵、吴云、石龙、焦明艳诈骗公私财物，其中江平数额特别巨大，张春燕、马千里、陆陈、高威、娄菲、王成成、姜超数额巨大，常仲雨、王兵、吴云、石龙、焦明艳数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，均应当以诈骗罪追究刑事责任；被告人韩诚成敲诈勒索公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款之规定，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任；被告人马千里寻衅滋事，破坏社会秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（三）项、第二十五条第一款之规定，应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人马千里违反国家规定，未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品，扰乱市场秩序，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（一）项、第二十五条第一款之规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人江平在道路上醉酒驾驶机动车，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百三十三条之一第一款第（二）项之规定，应当以危险驾驶罪追究其刑事责任。被告人江平、马千里判决宣告以前犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人韩诚成在敲诈勒索共同犯罪中起辅助作用，是从犯。被告人江平、张春燕、马千里、娄菲、姜超、常仲雨、王兵、吴云、石龙、焦明艳、韩诚成自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。被告人江平、马千里、陆陈、高威、娄菲、王成成、姜超、常仲雨、王兵、吴云、石龙、焦明艳、韩诚成均自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人江平有期徒刑三年至四年十个月，并处罚金人民币2万至2.5万元；建议判处被告人马千里有期徒刑一年七个月至二年八个月，并处罚金人民币1.3万元至1.8万元；建议判处被告人陆陈有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金0.8万元至1万元；建议判处被告人高威有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金0.8万元至1万元；建议判处被告人娄菲有期徒刑一年至一年九个月，适用缓刑，并处罚金0.5万元至0.8万元；建议判处被告人王成成有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金0.5万元至0.8万元；建议判处被告人姜超判处有期徒刑十个月至一年六个月，适用缓刑，并处罚金0.4万元至0.5万元；建议判处被告人常仲雨判处有期徒刑九个月至一年四个月，适用缓刑，并处罚金0.3万元至0.5万元；建议判处被告人王兵判处有期徒刑九个月至一年四个月，适用缓刑，并处罚金0.3万元至0.5万元；建议判处被告人吴云判处有期徒刑七个月至一年一个月，适用缓刑，并处罚金0.3万元至0.5万元；建议判处被告人石龙判处有期徒刑六个月至十一个月，适用缓刑，并处罚金0.3万元至0.5万元；建议判处被告人焦明艳判处有期徒刑六个月至十一个月，适用缓刑，并处罚金0.3万元至0.5万元；建议判处被告人韩诚成有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金1万元至2万元。   被告人江平、张春燕、马千里 、陆陈、高威、娄菲、王成成、姜超、常仲雨、王兵、吴云、石龙、焦明艳、韩诚成对指控的犯罪事实均无异议，并自愿认罪认罚。   被告人江平的辩护人提出，被告人江平系初犯、从犯，且主观恶性小，具有自首、退赃、预缴罚金等量刑情节，建议对被告人江平减轻处罚并处以缓刑。被告人张春燕的辩护人提出，被告人张春燕系初犯、从犯，具有自首等量刑情节，建议对被告人张春燕给予缓刑处理。被告人马千里的辩护人提出，被告人马千里系初犯、从犯，有自首、认罪认罚、预缴罚金等情节，建议判处有期徒刑一年五个月以下。被告人陆陈的辩护人提出，被告人陆陈当庭自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。被告人高威的辩护人提出，被告人高威是从犯。具有坦白等情节，对被告人高威从轻处罚。被告人娄菲的辩护人提出，被告人娄菲是从犯，有自首、认罪认罚、退赃等情节，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人常仲雨的辩护人提出，被告人常仲雨没有前科,系初犯，有自首、认罪认罚、退赃、预缴罚金等情节，恳请法庭在量刑时对被告人减轻处罚，并适用缓刑。被告人王兵的辩护人提出，被告人王兵系初犯，有自首、认罪认罚、退赃等情节，对其适用缓刑。被告人吴云的辩护人提出，被告人吴云有自首、认罪认罚、退赃、预缴罚金等情节，建议对被告人吴云从轻处罚，给予缓刑。被告人石龙的辩护人提出，被告人石龙系初犯、从犯，有自首、认罪认罚等情节，建议对被告人石龙从轻判处并适用缓刑。被告人焦明艳的辩护人提出，被告人焦明艳是从犯，有自首、认罪认罚、退赃、预缴罚金等情节，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人韩诚成的辩护人提出，被告人韩诚成是从犯，有自首、认罪认罚等情节，建议对其从轻处罚并适用缓刑。   经审理查明：（一）诈骗事实   2017年4月，在武汉易融恒信金融信息服务有限公司董事长吴某1提议下，龚云枝（另处）、龚启明（另处）商议决定成立车贷公司，在武汉中州车商务顾问有限公司总经理祁某1的协助下，于2017年4月10日在安庆市注册成立安庆中鑫州商务信息咨询有限公司，公司经营范围：商务信息咨询、技术咨询、汽车商务信息咨询、二手车交易、汽车租赁；公司租用安庆市迎江区皖江大道迎江世纪城紫峰大厦A座901、902、903室作为办公场所，租用安庆市临港开发区内环西路普瑞斯电工机械有限公司仓库作为扣押车辆停放场地。公司成立后，成立“运营部”、“业务部”“贷后部”，“业务部”设门店经理一名，下设业务团队，每个团队设团队经理一名，下有客户经理数名。“运营部”有面审专员、车评专员、合同专员、人事及财务人员，“贷后部”设贷后主管一名、贷后助理一名及贷后专员数人。   2017年5月至2018年6月，中鑫州公司以龚启明个人名义对外进行非法放贷，通过发放小广告、打电话、发微信等方式，宣传“放款快、额度高、费率低”，诱骗不特定的社会人员前来借款。在放贷过程中设置“套路”，要求借款人在其提供的单方保存的格式合同上签字，将资金通过银行转账至借款人账户，制造与借款合同上数额一致的资金流水假象，后以缴纳“放款手续费”、“最后一期利息”、“公正抵押费”、“车辆查档费”、“平台开户费”、“评估费”、“GPS安装费、流量费”、“下户费”、“车辆违章押金”、“融资服务费”等名目收取高额费用。后又以“还款逾期”、“一车多押”、“GPS定位异常”等事由肆意认定借款人违约，使用拖车手段，向借款人及其亲友催讨债务、索要钱财。其中被告人江平涉案18起，诈骗既遂金额107435元，未遂金额529423元；张春燕涉案11起，诈骗既遂金额73916元，未遂金额161491元；马千里涉案2起，既遂金额3000元，未遂金额200461元；陆陈涉案4起，诈骗既遂金额59738元，未遂金额64590元；高威涉案2起，诈骗未遂金额184350元；娄菲涉案3起，诈骗既遂金额45916元，未遂金额80571元；王成成涉案1起，诈骗未遂金额100680元；姜超涉案3起，诈骗未遂金额74393元；常仲雨涉案3起，诈骗既遂金额3106元，未遂金额34372元；王兵涉案1起，诈骗未遂金额34571元；吴云涉案2起，诈骗未遂金额33268元；石龙涉案1起，诈骗未遂金额25099元；焦明艳涉案1起，诈骗既遂金额13809元；韩诚成涉案31起，诈骗既遂金额285202元，未遂金额625973元。具体如下：   1、2017年5月26日，孙某1来到中鑫州公司用车辆抵押借款。被告人张春燕团队的客户经理徐萍（另处）参与该笔业务。被告人韩诚成对孙某1的车辆进行评估并安装GPS定位装置。孙某1收到被告人龚启明的银行账户放款45000元。孙某1还款5期计15464元，并支付前期费用4346元，合计19810元。   2017年11月9日，中鑫州公司认定孙某1违约，龚华东等人参与拖走孙某1的车辆，以扣车相要挟，向孙某1、肖某1索要高额拖车费、违约金等，未果。孙某1的丈夫肖某1支付了100元“跑路费”。嗣后，中鑫州公司变卖了孙某1的车辆，得款47000元。孙某1向中鑫州公司偿付共计66910元，比其借款45000元多21910元。孙某1被骗21910元。   2、2017年6月9日，陈某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，皮若尘（另处）团队的客户经理被告人高威参与该笔业务。陈某1收到龚启明的银行账户放款200000元。陈某1还款12期计158316元。   陈某1支付了前期费用16290元、利息57120元及GPS流量费1200元，共计74610元。陈某1被骗74610元（未遂）。   3、2017年6月15日，梅某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人张春燕团队的客户经理被告人陆陈参与该笔业务。被告人韩诚成对车辆进行评估并安装ＧＰＳ定位装置。梅某1收到龚启明的银行账户放款20000元。   2018年1月16日，中鑫州公司认定梅某1违约，龚华东、洪军、杨帆、陈冉冉参与拖走梅某1的车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费、罚款等。梅某1支付8000元后，才赎回车辆。   梅某1还款14期计17806元，并被索取前期费用2466元，加上8000元，合计28272元。梅某1向中鑫州公司偿付28272元，比其贷款20000元多8272元。梅某1被骗8272元。   4、2017年6月19日，汪某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人张春燕团队的客户经理被告人焦明艳参与该笔业务。被告人韩诚成对车辆进行评估并安装ＧＰＳ定位装置。汪某1收到龚启明的银行账户放款50000元。   2017年12月20日，中鑫州公司认定汪某1违约，龚华东、洪军、陈冉冉参与拖走汪某1的车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费、人工费等。汪某1支付11700元后，才赎回车辆。   汪某1还款13期计47099元，并被索取前期费用5010元，加上11700元，合计63809元。汪某1向中鑫州公司偿付63809元，比其借款50000元多13809元。汪某1被骗13809元。   5、（1）2017年6月20日，王某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，张春燕、王兵参与该笔业务。王某2收到龚启明的银行账户放款220000元。王某2被索取前期费用14470元，2017年7月至同年9月还款3期计47601元，共计62071元。   （2）2017年9月7日，马千里以提高自己在中鑫州公司中工作业绩为由，联系王某2到该公司贷款。王某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，马千里参与该笔业务。王某2收到龚启明的银行账户放款50000元。王某2支付了前期费用8612元，还款9期计33957元，共计42569元。   （3）2017年10月17日，王某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，马千里参与该笔业务。王某2收到龚启明的银行账户放款600000元后，还款205800元，支付了前期费用31440元，还款8期计344800元，共计582040元。   综上，王某2还款686680元，比其贷款870000元少183320元。   王某2支付了前期费用54522元、利息178100元、GPS流量费2000元及逾期费400元，共计235032元。王某2被骗235032元（未遂）。   6、2017年6月21日，吴某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人张春燕团队的客户经理徐萍参与该笔业务。吴某2收到龚启明的银行账户放款25000元。   吴某2被索取前期费用3860元,吴某2还款13期计24490元。吴某2向中鑫州公司偿付28350元，比其借款25000元多3350元。吴某2被骗3350元。   7、2017年6月29日，汪某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人张春燕参与该笔业务。汪某2收到龚启明的银行账户放款30000元。   汪某2被索取前期费用3350元；2017年7月至2018年6月，汪某2还款12期计30564元。汪某2向中鑫州公司偿付33914元，比其贷款30000元多3914元。汪某2被骗3914元。   8、2017年7月12日，柳某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人张春燕团队的客户经理被告人江平参与该笔业务。柳某1收到被告人龚启明的银行账户放款80000元。柳某1还款11期计57587元。   柳某1支付了前期费用8844元、利息19184元、GPS流量费1100元及逾期费640元，共计29768元。柳某1被骗29768元（未遂）。   9、2017年7月17日，斯某1抵押何某1名下的皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人张春燕团队的客户经理被告人江平参与该笔业务，被告人韩诚成对车辆进行评估并安装ＧＰＳ定位装置。斯某1收到龚启明的银行账户放款60000元。斯某1还款9期计36252元，并被索取前期费用6000元，共计42252元。   2017年11月20日，中鑫州公司认定斯某1违约，龚华东、陈冉冉参与拖走斯某1的车辆，以一次性结清借款、扣留车辆相要挟，索要高额拖车费等。斯某1给付拖车费、人工费等14000元后，才赎回车辆。斯某1向中鑫州公司偿付共计56252元，比其借款60000元少3748元。   斯某1支付了前期费用6000元、利息12852元、拖车费等14000元及GPS流量费900元，共计33752元。斯某1被骗33752元（未遂）。   10、2017年7月26日，冯某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人张春燕团队的客户经理被告人江平参与该笔业务，被告人韩诚成对车辆进行评估并安装ＧＰＳ定位装置。冯某1收到龚启明的银行账户放款36000元。   2017年12月25日，中鑫州公司认定冯某1违约，龚华东、陈冉冉参与将冯某1及抵押车辆带回公司，以一次性结清借款、扣留车辆相要挟，索要高额罚款。冯某1给付罚款9000元后，才赎回车辆。   冯某1还款11期计34208元，并被索取前期费用2845元及罚款9000元，冯某1向中鑫州公司偿付共计46053元，比其贷款36000元多10053元。冯某1被骗10053元。   11、2017年7月31日，张某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，徐萍（另处）团队的客户经理被告人吴云参与该笔业务。张某1收到龚启明的银行账户放款50000元。张某1还款10期计38230元。   张某1支付前期费用6740元、利息16400元及GPS流量费1000元，共计24140元。张某1被骗24140元（未遂）。   12、2017年7月31日，曹某1质押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，皮若尘团队的客户经理被告人高威参与该笔业务。曹某1收到龚启明的银行账户放款800000元。曹某1还款1期计62473元。   曹某1支付前期费用80000元、利息28640元、停车费500元、逾期费500元及GPS流量费100元，共计109740元。曹某1被骗109740元（未遂）。   13、2017年7月31日，舒某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人张春燕团队的客户经理被告人娄菲参与该笔业务。舒某2收到龚启明银行账户放款750000元。舒某2还款3期计134100元。   舒某2支付前期费用23050元、利息40050元及GPS流量费300元，共计63400元。舒某2被骗63400元（未遂）。   14、2017年8月16日，郭某1抵押余某1名下车辆皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人张春燕和徐萍（另处）参与该笔业务，被告人韩诚成对车辆进行评估并安装ＧＰＳ定位装置。郭某1收到龚启明的银行账户放款22000元。郭某1还款10期计25378元，并被索取前期费用3730元，共计29108元。   2017年10月17日，中鑫州公司认定郭某1违约，龚华东、吴航、陈冉冉参与拖走车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费、滞纳金等。郭某1支付拖车费5000元、购烟费用500元后，才赎回车辆。郭某1向中鑫州公司偿付共计34608元，比其借款22000元多12608元。郭某1被骗12608元。   15、2017年9月11日，柴某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，张如发团队的客户经理被告人姜超参与该笔业务。柴某1收到龚启明的银行账户放款135000元。柴某1还款10期计93430元。   柴某1支付前期费用17178元、利息36180元及GPS流量费1000元，共计54358元。柴某1被骗54358元（未遂）。   16、2017年9月11日，周某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，江平团队的客户经理王某3参与该笔业务。周某1收到龚启明的银行账户放款65000元。周某1还款6期计30498元。   周某1支付前期费用10147元、利息13650元及GPS流量费600元，共计24397元。周某1被骗24397元（未遂）。   17、2017年9月19日，向某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，程学成（另处）团队的客户经理被告人常仲雨参与该笔业务，被告人韩诚成对车辆进行评估并安装ＧＰＳ定位装置。向某1收到龚启明的银行账户放款24000元。向某1还款10期计16710元，并被索取前期费用2012元，共计18722元。   2017年11月20日，中鑫州公司认定向某1违约，陈冉冉等人参与拖走向某1的车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费、人工费、滞纳金等。向某1支付8384元后，才赎回车辆。向某1向中鑫州公司偿付共计27106元，比其借款24000元多3106元。向某1被骗3106元。   18、2017年7月7日，王某4在中鑫州公司以皖Ｈ×××××号车辆抵押借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。2017年9月13日，该组织以“一车二押”等为由认定违约，洪灿育、高原等人向王某4索要了罚款40000元。   2017年9月27日，王某4抵押皖Ｈ×××××号轿车再次向中鑫州公司借款，被告人江平团队的客户经理夏留生（另处）参与该笔业务，被告人韩诚成对车辆进行评估。王某4收到龚启明的银行账户放款500000元。王某4还款3期计117999元，并被索取前期费用98622元和“搭桥费”7400元，共计224021元。   王某4向中鑫州公司偿付共计264021元，比其借款500000元少2359792元。王某4支付了罚款40000元、前期费用98622元、“搭桥费”7400元、利息55200元及GPS流量费300元，共计201522元。王某4被骗201522元（未遂）。   19、2017年9月，徐某4抵押皖Ｈ×××××号轿车15914元向中鑫州公司借款，被告人江平团队的客户经理被告人娄菲参与该笔业务，被告人韩诚成对车辆进行评估并安装ＧＰＳ定位装置。徐某4收到被告人龚启明的银行账户放款40000元。徐某4还款3期计8514元，并被索取前期费用6502元，共计15016元。   2017年12月19日，中鑫州公司认定徐某4违约，龚华东、杨帆、洪军、方向文、陈冉冉参与将徐某4及其车辆带回公司，以不交钱不放人及扣留车辆相要挟，强行要求徐某4一次性结清借款，并索要违约金、拖车费等共计70000元（含未还本金35000元）。次日，徐某4与其母亲彭某一起来到公司，缴纳了30000元，并被要求书写40000元的欠条，且承诺还款期限，才让离开。2018年1月11日，徐某4与彭某来到公司，缴纳了40000元。被告人龚华东个人另向徐某4索得900元后，徐某4的车辆才被赎回。至此，徐某4还清了借贷本金35000元，并被索取35900元。徐某4向中鑫州公司偿付共计85916元，比其借款40000元多45916元。徐某4被骗45916元。   20、2017年10月11日，殷某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，程学成团队的客户经理被告人石龙参与该笔业务。殷某1收到被告人龚启明的银行账户放款55000元。殷某1还款10期计38540元。   殷某1支付前期费用9469元（包含未退的违章押金3600元）、利息14190元、GPS流量费1000元及逾期费440元，共计25099元。殷某1被骗25099元（未遂）。   21、2017年10月13日，鲁某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人被告人江平团队的客户经理被告人陆陈参与该笔业务。鲁某1收到被告人龚启明的银行账户放款120000元。鲁某1还款7期计59833元。   鲁某1支付前期费用22600元、利息25200元及GPS流量费600元，共计48400元。鲁某1被骗48400元（未遂）。   22、2017年10月20日，周某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，方文球（另处）团队的客户经理被告人王成成参与该笔业务。周某2收到被告人龚启明的银行账户放款300000元。周某2还款5期计100700元。   周某2支付前期费用57320、利息42960元及GPS流量费400元，共计100680元。周某2被骗100680元（未遂）。   23、2017年10月21日，葛某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，张如发团队的客户经理被告人姜超参与该笔业务。葛某1收到被告人龚启明的银行账户放款130000元。葛某1还款一期计5000元。   葛某1支付前期费用6554元及下户费400元，共计6954元。葛某1被骗6954元（未遂）。   24、2017年10月25日，陈某2抵押皖Ａ×××××号轿车向中鑫州公司借款，皮若尘团队的客户经理被告人常仲雨参与该笔业务。陈某2收到被告人龚启明的银行账户放款20000元。陈某2还款7期计10700元。   陈某2支付前期费用3000元、利息4172元及GPS流量费700元，共计7872元。陈某2被骗7872元（未遂）。   25、2017年11月7日，汪某3抵押浙Ｃ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人江平团队的客户经理程学成参与该笔业务。汪某3收到被告人龚启明的银行账户转账25000元。汪某3还款8期计14888元。   汪某3支付前期费用5300元、利息5760元、下户费750元及GPS流量费800元，共计12610元。汪某3被骗12610元（未遂）。   26、2017年12月5日，疏某1抵押苏Ｅ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人被告人江平团队的客户经理被告人陆陈参与该笔业务。借款额度为269300元。   疏某1被直接扣除各项费用32522元，其还款3期，偿付利息18944元及本金269300元，比其借款269300元多51466元。疏某1被骗51466元。   27、2017年12月5日，吴某3抵押皖Ｇ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人江平团队的客户经理包亚分（另处）参与该笔业务。合同约定金额27600元。吴某3还款9期计14175元。   吴某3支付各项费用7926元、利息2934元及GPS流量费900元，共计11760元。吴某3被骗11760元（未遂）。   28、2017年12月7日，王某5抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人江平团队的客户经理被告人陆陈参与该笔业务。合同约定金额42480元。王某5还款8期计18997元。   王某5支付各项费用11082元、“诚意费”300元、利息4008元、GPS流量费800元，共计16190元。王某5被骗16190元（未遂）。   29、2017年12月13日，陈某3抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人江平团队的客户经理包亚分参与该笔业务。合同约定金额40500元。陈某3还款6期计13884元。   陈某3支付各项费用11027元、利息3162元、下户费400元及GPS流量费600元，共计15189元。陈某3被骗15189元（未遂）。   30、2017年12月18日，管某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人江平团队的客户经理程学成参与该笔业务。合同约定金额27600元。管某1还款6期计9948元。   管某1支付各项费用8009元、利息2448元及GPS流量费600元，共计11057元。管某1被骗11057元（未遂）。   31、2017年12月20日，马某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人江平团队的客户经理包亚分参与该笔业务。合同约定金额40300元。马某1还款7期计17472元。   马某1支付各项费用12898元、利息5019元及GPS流量费700元，共计18617元。马某1被骗18617元（未遂）。   32、2017年12月28日，汪某4抵押皖Ｈ×××××号、皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，程学成团队的客户经理被告人常仲雨参与该笔业务。合同约定金额55200元，汪某4还款7期计24374元，并被扣去各项费用17722元，共计42096元。   2018年5月9日，中鑫州公司认定汪某4违约，被告人洪军、龚航、洪光、叶鹏程、龚华东、陈冉冉参与拖走皖Ｈ×××××号车辆，以扣车要挟索要拖车费用。汪某4支付500元后赎回车辆。汪某4偿付中鑫州公司共计42596元，比其借款少11638元。   汪某4支付各项费用17722元、利息6878元、GPS流量费1400元，共计26962元。汪某4被骗26500元（未遂）。   33、2018年1月3日，周某3抵押浙Ｂ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人江平团队的客户经理包亚分参与该笔业务。合同约定金额47300元。周某3还款6期计17472元。   周某3支付各项费用15955元、利息5052元及GPS流量费600元，共计21607元。周某3被骗21607元（未遂）。   34、2018年1月9日，徐某5抵押冀Ｂ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人江平团队的被告人娄菲参与该笔业务。合同约定金额42440元。徐某5还款5期计13132元。   徐某5支付各项费用12096元、利息3775元、下户费800元及GPS流量费500元，共计17171元。徐某5被骗17171元（未遂）。   35、2018年1月12日，黄某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人江平团队的客户经理夏留生参与该笔业务。合同约定金额68760元，黄某1未还款。   黄某1被扣去各项费用27399元。黄某1被骗27399元（未遂）。   36、2018年1月22日，余某2抵押沪Ｃ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人江平团队的客户经理包亚分参与该笔业务。合同约定金额90000元。余某2还款5期计29060元。   余某2支付各项费用28674元、利息9810元及GPS流量费500元，共计38984元。余某2被骗38984元（未遂）。   37、2018年2月6日，赵某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，张如发团队的客户经理被告人姜超参与该笔业务。合同约定金额39000元。赵某1还款4期计9364元。   赵某1支付各项费用9617元、利息2464元、下户费600元及GPS流量费400元，共计13081元。赵某1被骗13081元（未遂）。   38、2018年2月9日，祝某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，徐萍团队客户经理被告人吴云参与该笔业务。合同约定金额27000元。祝某1还款5期计7310元。   祝某1支付各项费用7438元、利息1190元及GPS流量费500元，共计9128元。祝某1被骗9128元（未遂）。   39、2017年5月11日，王某6抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。王某6收到龚启明的银行账户放款150000元。王某6还款12期计135036元，并支付前期费用11700元，合计146736元。   2017年7月9日，中鑫州公司认定王某6违约，王某6依约来到公司，徐兴焰、洪雄军等人以不交钱不放人相要挟索要高额违约金。王某6给付20000元后，才让离开。王某6向中鑫州公司偿付共计166736元，比其借款150000元多16736元。王某6被骗16736元。   40、2017年5月15日，何某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。何某2收到龚启明的银行账户放款150000元。何某2还款13期计121550元，并支付前期费用9000元，合计130550元。   2017年12月18日，中鑫州公司认定何某2违约，拖走何某2的车辆，以扣留车辆、一次性结清借款等相要挟，向何某2索要高额违约金等。何某2支付20000元后，才赎回车辆。何某2向中鑫州公司偿付共计150550元，比其借款150000元多550元。何某2被骗550元。   41、2017年6月13日，韩某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。韩某1收到龚启明的银行账户放款65000元。韩某1还款2期计11850元，并支付前期费用6487元，合计18337元。   2017年7月13日，中鑫州公司认定韩某1违约，拖走韩某1的车辆，以扣车相要挟，向韩某1的的妻子张某2索要高额罚款等。张某2支付罚款2000元后，才赎回车辆。韩某1向中鑫州公司偿付共计20337元，比其借款65000元少44663元。   韩某1支付了前期费用6487元、利息3614元、GPS流量费200元、逾期费620元、罚金2000元，共计12921元。韩某1被骗12921元（未遂）。   42、2017年6月20日，严某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。严某1收到龚启明的银行账户放款90000元。严某1还款2期计13100元,并被索取前期费用7880元，合计20980元。   2017年7月13日，中鑫州公司认定严某1违约，拖走严某1的车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费、人工费等。严某1支付6000元后，才赎回车辆。严某1向中鑫州公司偿付共计26980元，比其贷款90000元少63020元。   严某1支付了前期费用7880元、利息5400元、GPS流量费200元、拖车费用6000元，共计19480元。严某1被骗19480元（未遂）。   43、2017年6月22日，张某3抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。张某3收到龚启明的银行账户放款40000元。张某3还款11期计还款31549元，并被索取前期费用4000元，合计35549元。   2017年9月27日，中鑫州公司认定张某3违约，吴航等人开走抵押车辆，以卖车相要挟，向张某3索得滞纳金、逾期费共计2400元。张某3向中鑫州公司偿付共计37949元，比其贷款少2051元。   张某3支付了前期费用4000元、利息11792元、GPS流量费1100元及滞纳金320元、逾期费2400元，共计19612元。张某3被骗19612元（未遂）。   44、2017年7月4日，陈某4抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。陈某4收到龚启明的银行账户放款55000元。陈某4还款6期计23196元，并被索取前期费用2354元，合计25550元。   2018年1月16日，中鑫州公司认定陈某4违约，将陈某4妻子江某1及抵押车辆带回公司，以不交钱不放人、扣留车辆相要挟，要求江某1一次性结清借款，并缴纳高额罚款。陈某4得知后赶到公司，江某1才离开。洪军等人遂向陈某4索要高额违约金、罚款、拖车费、停车费，并一次性结清借款。陈某4支付了41250元本金和26750元违约金、收车费，才赎回车辆。陈某4向中鑫州公司偿付共计93550元，比其借款55000元多38550元。陈某4被骗38550元。   45、2017年7月26日，陈某5抵押豫Ａ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。陈某5收到龚启明的银行账户放款25000元。   2017年12月26日，中鑫州公司认定陈某5违约，拖走陈某5的车辆，以扣车相要挟索要拖车费、人工费等10000元。陈某5支付了10000元，才赎回车辆。   陈某5还款12期计24461元，并被索取前期费用3355元及拖车费、人工费等10000元，其向中鑫州公司偿付共计37816元，比其贷款25000元多12816元。陈某5被骗12816元。   46、2017年7月27日，章某1抵押浙Ｃ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。章某1收到龚启明的银行账户放款100000元。章某1还款11期计79714元，并被索取前期费用10080元，合计89794元。   2017年9月30日，中鑫州公司认定章某1违约，拖走章某1车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费等。章某1支付了20000元，才将车辆赎回。事后，程圣、吴航、龚华东、马千里等人索取章某1费用3000元。章某1向中鑫州公司偿付共计112794元，比其借款100000元多12794元。章某1被骗12794元。   47、2017年8月3日，余某3抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。余某3收到龚启明的银行账户放款50000元。余某3还款2期计8046元。   2017年11月8日，龚华东、宫辉、洪军等人拖走余某3的车辆，以扣车相要挟索要钱财，未果。该车一直被扣留至案发后被公安机关依法扣押。   余某3支付前期费用6000元、利息3680元及GPS流量费200元，共计9880元。余某3被骗9880元（未遂）。   48、2017年8月7日，徐某6抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。徐某6收到龚启明的银行账户放款30000元。   2017年11月，徐某6因无力偿还上述贷款本金，听从张如发的建议，再次到中鑫州公司借得30000元。徐某6以借得的款项用于偿还第一起借款本金30000元。2018年2月，徐某6还清展期借款本金30000元。   2017年11月10日，中鑫州公司认定徐某6违约，拖走徐某6的车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费、违约金等。徐某6支付5500元后，才赎回车辆。   徐某6被索取前期费用5394元，并偿付逾期费和利息计6268元，以及拖车费、违约金5500元，共计17162元。徐某6被骗17162元。   49、2017年8月9日，吴某4抵押廖某1全名下的皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。吴某4收到龚启明的银行账户放款40000元。吴某4还款10期计29585元，并被索要下户费1100元、逾期费320元及前期费用5472元，合计36477元。   2018年5月17日，中鑫州公司认定吴某4违约，拖走抵押车辆，以一次性结清借款、扣车相要挟，索要高额逾期费、拖车费等。吴某4支付5000元后，才赎回车辆。吴某4向中鑫州公司偿付共计41477元，比其借款多1477元。吴某4被骗1477元。   50、2017年9月7日，钱某2抵押皖Ｒ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。钱某2收到龚启明的银行账户放款45000元。钱某2还款10期计31810元，并被索取前期费用6200元，共计38010元。   2017年11月10日，中鑫州公司认定钱某2违约，要求一次性结清借款，并以不交钱不放人、扣留车辆相要挟，索要高额拖车费、违约金等。钱某2支付违约金5000元后，才赎回车辆。钱某2向中鑫州公司偿付共计43010元，比其借款45000元少1990元。   钱某2支付前期费用6200元、利息12060元、违约金5000元及GPS流量费1000元，共计24260元。钱某2被骗24260元（未遂）。   51、2017年8月17日，邵某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。邵某1收到龚启明的银行账户放款300000元。邵某1还款10期计254400元，并被索取前期费用20020元，共计274420元。   2017年9月19日，中鑫州公司认定邵某1违约，以拖车相要挟索要高额违约金。次日，邵某1支付了5000元，并写下5000元欠条。同年12月16日，龚华东向邵某1索得5000元。邵某1向中鑫州公司偿付284420元，比其借款少15580元。   邵某1支付前期费用20020元、利息128400元、违约金10000元及GPS流量费1000元，共计159420元。邵某1被骗159420元（未遂）。   52、（1）2017年8月20日，王某7抵押王某8名下的浙Ｊ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。王某7收到龚启明的银行账户放款170000元。王某7还款2期计11692元，并被索取前期费用8626元，共计20318元。   （2）2017年11月20日，王某7未能一次性归还前期借款本金，张如发等人参与该笔业务，张如发要求王某7续贷“平账”，王某7再次签订一份与上次内容相同的合同。合同签订后，王某7被索要前期费用8426元。   （3）2017年12月、2018年1月，王某7还款2期计11692元。2018年2月7日，客户经理金小祥（另处）要求王某7“平账”，王某7又一次签订与上次内容相同的合同。合同签订后，王某7被索要前期费用8426元。   2018年3月、4月，王某7还款2期计11628元。同年5月，王某7还清本金170000元。   2017年11月，中鑫州公司认定王某7违约，拖走王某8的车辆，并以扣车相要挟索要高额拖车费。王某7支付2000元后，才赎回车辆。至此，王某7三次缴纳前期费用25478元、三次偿付利息35012元及拖车费2000元，共计62490元。王某7被骗62490元。   53、2017年8月25日，杨某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。杨某1收到龚启明的银行账户放款40000元。杨某1还款10期计28753元，并被索取前期费用3972元，共计32725元。   2017年10月26日，中鑫州公司认定杨某1违约，拖走杨某1的车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费等。杨某1支付7162元后，才赎回车辆。杨某1向中鑫州公司偿付共计39887元，比其借款少113元。   杨某1支付前期费用3972元、利息10720元、拖车费7162元及GPS流量费1000元，共计22836元。杨某1被骗22836元（未遂）。   54、2017年8月29日，王某9抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。王某9收到龚启明的银行账户放款54000元。王某9还款11期计45955元，并被索取前期费用3695元，共计49650元。   2017年9月29日，中鑫州公司认定王某9违约，拖走王某9的车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费、好处费。王某9支付3500元后，才赎回车辆。王某9向中鑫州公司偿付共计53150元，比其借款54000元少850元。   王某9支付前期费用3695元、利息17105元、拖车费3500元、GPS流量费1100元及逾期费3000元，共计28400元。王某9被骗28400元（未遂）。   55、2017年9月7日，周某4抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。周某4收到龚启明的银行账户转账20000元。周某4还款10期计15850元，并被索取前期费用3870元，共计19720元。   2018年1月8日，中鑫州公司认定周某4违约，拖走周某4车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费等。周某4支付2000元后，才赎回车辆。周某4向中鑫州公司偿付共计21720元，比其借款20000元多1720元。周某4被骗1720元。   56、2017年9月21日，周某5抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。周某5收到龚启明的银行账户放款75000元。周某5还款6期计32445元。   2018年4月24日，中鑫州公司认定周某5违约，龚华东、杨帆、宫辉、洪军等人开走周某5车辆，以扣车相要挟，要求周某5到公司处理。周某5未去，其车辆一直被扣留，直至案发被公安机关依法扣押。   周某5支付前期费用9325元、利息13425元、下户费200元及GPS流量费500元，共计23450元。周某5被骗23450元（未遂）。   57、2017年9月21日，王某10抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。王某10收到龚启明的银行账户放款35000元。王某10还款10期计26094元，并被索取前期费用3800元及下户费600元，共计30494元。   2018年1月21日凌晨，中鑫州公司认定王某10违约，拖走王某10的车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费等。王某10支付5000元后，才赎回车辆。王某10向中鑫州公司偿付共计35494元，比其借款35000元多494元。王某10被骗494元。   58、2017年9月29日，刘某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。刘某1收到龚启明的银行账户放款25000元。刘某1还款8期计15090元，并被索取前期费用6535元，合计21625元。   2017年11月2日，中鑫州公司认定刘某1违约，拖走刘某1车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费、违约金等。刘某1支付8114元后，才赎回车辆。刘某1向中鑫州公司偿付共计29739元，比其借款25000元多4739元。刘某1被骗4739元。   59、2017年10月17日，叶某1、金某1抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。金某1收到龚启明的银行账户放款56000元。金某1还款6期计20365元，并被索取下户费800元、车费200元及前期费用7950元，共计29315元。   2017年11月1日，中鑫州公司认定叶某1、金某1违约，龚华东、陈冉冉等人，以一次性结清借款、不交钱不放人相要挟，向金某1、叶某1索得违约金15000元。同年11月15日，中鑫州公司又以抵押车辆贬值为由，向叶某1、金某1索得押金款6000元。叶某1、金某1向中鑫州公司偿付共计50315元，比其借款56000元少5685元。   金某1支付前期费用7950元、利息7000元、下户费800元、车费200元、违约金15000元、押金款6000元及GPS流量费400元，共计37350元。叶某1、金某1被骗37350元（未遂）。   60、2017年10月30日，黄某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人韩诚成对抵押车辆安装了ＧＰＳ定位装置。黄某2收到龚启明的银行账户放款50000元。黄某2还款7期计24038元。并被索取下户费300元及前期费用3250元，共计27588元。   2018年1月10日，中鑫州公司认定黄某2违约，洪军、宫辉、杨帆、郝李峰、龚华东等人将黄某2、丁某1夫妇带回公司，以不交钱则不放人相要挟，索要罚款20000元。当晚，黄某2、丁某1写下20000元的欠条后才离开。同年1月19日，丁某1微信转账20000元给了龚华东。黄某2向中鑫州公司偿付共计47588元，比其借款50000元少2412元。   黄某2支付前期费用3250元、利息8940元、下户费300元、罚款20000元及GPS流量费600元，共计33090元。黄某2被骗33090元（未遂）。   案发后，被告人江平于2018年9月25日主动到怀宁县公安局投案；被告人张春燕于2018年10月10日主动到怀宁县公安局投案；被告人马千里于2018年11月21日主动到怀宁县公安局投案；被告人娄菲于2018年9月27日主动到怀宁县公安局投案；被告人姜超于2018年9月28日主动到怀宁县公安局投案；被告人常仲雨于2018年12月24日主动到怀宁县公安局投案；被告人王兵于2018年9月28日主动到怀宁县公安局投案；被告人吴云于2018年9月25日主动到怀宁县公安局投案；被告人石龙于2018年9月27日主动到怀宁县公安局投案；被告人焦明艳于2018年9月26日主动到怀宁县公安局投案；被告人韩诚成于2018年12月18日主动到怀宁县公安局投案；被告人陆陈于2018年8月8日被抓获；被告人高威于2018年12月24日被抓获；被告人王成成于2018年12月11日被抓获。   案发后，被告人江平已退出人民币59722元；被告人张春燕已退出人民币23795元；被告人马千里已退出人民币29570元；被告人陆陈已退出人民币34309元；被告人高威已退出人民币59757元；被告人娄菲已退出人民币89981元；被告人王成成已退出人民币76809元；被告人姜超已退出人民币10284元；被告人常仲雨已退出人民币17000元；被告人王兵已退出人民币9319元；被告人吴云已退出人民币5602元；被告人石龙已退出人民币10933元；被告人焦明艳已退出人民币11039元；被告人韩诚成已退出人民币39180元。   为证明上述犯罪事实，公诉人出示的证据有：1、被害人的陈述；2、证人证言；3、被告人的供述和辩解；4、勘验、检查、辨认笔录：手机、电脑勘查笔录，搜查笔录及照片，辨认笔录及照片等；5、书证：车辆抵押借款合同、融资服务协议、付款承诺申请书、借款轮签表、银行交易明细、车辆出入库表、违约客户处理率表、报销凭证、扣押清单、转款申请表、安庆门店小金库支出明细、接处警情况登表等；6.电子数据：安庆中鑫州公司财务数据，腾讯微信转账记录（光盘）；7.物证：屏蔽仪器、车辆（照片）等。被告人及其辩护人对以上证据进行了质证，查证属实，足以认定。   （二）被告人马千里非法经营事实   2019年1月至2019年6月期间，被告人马千里在未取得笑气经营许可情况下，购置笑气并向他人出售，销售金额人民币140873元。具体事实如下：   1.2019年1月至5月，被告人马千里在未取得《危险化学品经营许可证》的情况下向徐某1、王某1、任某1、柯某1、徐某2等人销售2L/瓶的小罐笑气，利用微信、支付宝收取货款，共计销售金额31740元。   2.2019年5月至6月，被告人马千里和王啸坤（已处）在未取得《危险化学品经营许可证》的情况下合伙将购进的大罐“笑气”分装成2L/瓶，对外销售，利用微信、支付宝收取货款，共计销售金额109133元。   2019年6月18日，被告人马千里在华贸1958A区被公安机关抓获归案。   为证明上述犯罪事实，公诉人出示的证据有：1、证人证言；2、被告人的供述和辩解；3、勘验、检查、辨认笔录：现场勘验笔录及照片；4、书证：户籍证明、行政处罚决定书、抓获经过、微信、支付宝转账记录等；5.电子数据：微信账户交易流水；6、 鉴定意见：理化检验报告。被告人及其辩护人对以上证据进行了质证，查证属实，足以认定。   （三）被告人江平危险驾驶事实   2020年2月4日23时10分，被告人江平酒后驾驶皖Ｈ×××××号小型客车，沿安庆市迎江区曙光路由北向南行驶至曙光路江畔尚城附近路段时，碰撞停放在路边的皖Ｇ×××××、皖Ｈ×××××号、皖Ｈ×××××号三辆小型汽车，致四车受损。事发后，江平昏迷在车内，后警察到现场将江平带到医院提取血样。经安徽信立司法鉴定所鉴定，被告人江平静脉血液中乙醇含量为130ｍｇ／100ｍｌ。经安庆市公安局交通警察支队二大队认定，江平负事故的全部责任。   在公诉机关审查起诉阶段，被告人江平、马千里、陆陈、高威、娄菲、王成成、姜超、常仲雨、王兵、吴云、石龙、焦明艳、韩诚成自愿认罪认罚。   在本院审理期间，被告人江平退出人民币16444.4元；被告人张春燕退出人民币4.2元；被告人常仲雨退出人民币33277.5元；被告人王兵退出人民币3.3元；被告人吴云退出人民币32340.8元；被告人韩诚成退出人民币6162.9元。   经司法行政机关评估，被告人江平、张春燕、陆陈、娄菲、常仲雨、王兵、吴云、石龙、焦明艳、韩诚成基本具备社区矫正的条件，被告人高威、姜超不具备社区矫正的条件。   为证明上述犯罪事实，公诉人出示的证据有：1、被害人的陈述；2、证人证言；3、被告人的供述和辩解；4、勘验、检查、辨认笔录：现场勘验笔录及照片；5、书证：人口信息、血样提取登记表、收据等 ；6.视听资料：行车记录仪拍摄视频；7. 鉴定意见：安徽信立司法鉴定所司法鉴定意见书、道路交通事故认定书。被告人及其辩护人对以上证据进行了质证，查证属实，足以认定。   针对控辩双方的意见，结合案件事实、证据及相关法律规定，综合评析如下：   关于被告人江平、张春燕、马千里、高威、娄菲、石龙、焦明艳的辩护人提出被告人江平、张春燕、马千里、高威、娄菲、石龙、焦明艳是从犯的辩护意见，经查，江平、张春燕、马千里、高威、娄菲、石龙、焦明艳均是中鑫州公司的业务人员，在诈骗活动中全程参与，在共同犯罪中不属于辅助作用，依法不应当认定为从犯。但江平、张春燕、马千里、高威、娄菲、石龙、焦明艳等人的作用相对较小，酌情可以从轻处罚。对各辩护人的该节辩护意见不予采纳。   关于本案有关罪名的认定。公诉机关指控被告人韩诚成对借款人的车辆安装GPS定位装置，再以借款人车辆GPS信号异常、“一车二押”、逾期还款等事由肆意认定违约，并以“拖车”等方式，采用殴打、威胁、“谈判”等暴力或者“软暴力”手段，以拖车费、罚款、违约金等名义实施敲诈勒索，被告人韩诚成的行为构成敲诈勒索罪；指控被告人马千里等人强拿硬要章某13000元，破坏社会秩序，其行为构成寻衅滋事罪。本院认为，本案被告人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订相关协议，形成虚假债权债务关系，骗取被害人财物，其行为构成诈骗罪。对于各被告人在后续过程中又采取拖车手段向被害人催讨债务、索取钱财的行为，系其依据合同约定，针对同一被害人实现合同利益的行为，是前期诈骗行为的自然延伸，并未超出原诈骗故意范畴，应以诈骗罪定罪处罚。故对被告人韩诚成的行为应以诈骗罪定罪处罚。   公诉机关指控被告人马千里等人强拿硬要章某13000元的事实，与洪灿育等人索要章某13000元系同一事实，在安庆市中级人民法院对洪灿育等29名被告人犯黑社会性质组织罪等罪一案的生效判决[（2019）皖08刑终326号]中，已认定为诈骗行为，故对被告人马千里的行为应以诈骗罪定罪处罚。   本院认为：被告人江平、张春燕、马千里、陆陈、高威、娄菲、王成成、姜超、常仲雨、王兵、吴云、石龙、焦明艳、韩诚成以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订相关协议，形成虚假债权债务关系，骗取被害人财物，其中江平、韩诚成数额特别巨大，张春燕、马千里、陆陈、高威、娄菲、王成成、姜超数额巨大，常仲雨、王兵、吴云、石龙、焦明艳数额较大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪。被告人马千里违反国家规定，未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。被告人江平在道路上醉酒驾驶机动车，危害公共安全，其行为已构成危险驾驶罪。被告人江平等人实施的诈骗犯罪绝大部分系犯罪未遂，对未遂部分依法可以从轻或减轻处罚。被告人韩诚成在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人江平、马千里犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人江平、张春燕、马千里、娄菲、姜超、常仲雨、王兵、吴云、石龙、焦明艳、韩诚成自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者从轻处罚。被告人陆陈、高威、王成成到案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可予以从轻处罚。各被告人主动退赃，酌定可以从轻处罚。各被告人自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。综上，结合本案的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，以及司法行政机关的调查评估意见和公诉机关的量刑建议，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百二十五条第（一）项，第一百三十三条之一第一款第二项，第二十三条，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第六十七条第一款，第三款，第六十九条，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：   一、 被告人江平犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币18000元；犯危险驾驶罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币2000元，合并执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）；   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。   二、被告人张春燕犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币10000元（已缴纳）；   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。   三、被告人马千里犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币8000元；犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元，合并执行有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币13000元（已缴纳）；   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年6月18日起至2020年11月17日止。）   四、被告人陆陈犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币8000元（已缴纳）；   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。   五、被告人高威犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币8000元（已缴纳）；   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。   六、被告人娄菲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币5000元（已缴纳）；   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。   七、被告人王成成犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币5000元（已缴纳）；   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。   八、被告人姜超犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年四个月，并处罚金人民币5000元（已缴纳）；   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。   九、被告人常仲雨犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币3000元（已缴纳）；   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。   十、被告人王兵犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币3000元（已缴纳）；   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。   十一、被告人吴云犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年一个月，并处罚金人民币3000元（已缴纳）；   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。   十二、被告人石龙犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元（已缴纳）；   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。   十三、被告人焦明艳犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元（已缴纳）；   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。   十四、被告人韩诚成犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币10000元（已缴纳）；   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。   十五、在案被告人已退工资性违法所得人民币411421.6元（其中：江平76166.4元、张春燕23799.2元、马千里28574.4元、陆陈27483.8元、高威36648元、娄菲58946.4元、王成成36345.3元、姜超7635.9元、常仲雨50277.5元、王兵9322.3元、吴云379**.8.8元、石龙6436.4元、焦明艳5680.3元、韩诚成6162.9元。），依法予以追缴，上交国库。对尚未退出的违法所得（即本案所涉诈骗既遂的金额）责令各被告人予以退赔，返还各被害人（具体见清单）。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 纲 审 判 员  张汝红 人民陪审员  马 莉 二〇二〇年九月十七日 书 记 员  潘海霞 书 记 员  朱 婧