文书内容天津市武清区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0114刑初231号公诉机关天津市武清区人民检察院。被告人田云荣，女，1988年11月13日出生于天津市武清区，汉族，群众，农民，中专文化，住天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月31日被天津市公安局武清分局刑事拘留，2019年4月25日被取保候审，2020年4月23日被天津市武清区人民检察院取保候审。指定辩护人杨凤艳，天津津北斗律师事务所律师。天津市武清区人民检察院以津武检三部刑诉[2020]30号起诉书指控被告人田云荣犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。天津市武清区人民检察院指派检察员陈征出庭支持公诉，被告人田云荣及其指定辩护人杨凤艳均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人田云荣于2016年7月至2017年8月间在天津广元运通财务咨询有限公司担任业务员，其在明知该公司未取得金融许可资质的情况下，以支付高额利息为诱饵，通过口口相传的宣传方式，向社会不特定人员吸收资金，约定还本付息，并签订借贷合同、理财协议书等手续。经审计，其共向王某某、李某某、陈某某等13人吸收资金共计人民币860余万元，截至目前，上述人员未兑付金额共计人民币769万余元。后被告人将其非法获利的11余万元人民币主动退还至公安机关。被告人田云荣经电话传唤，自动到公安机关投案，到案后如实供述自己的罪行。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、被告人供述与辩解、借贷合同、理财协议书、银行流水、犯罪嫌疑人供述与辩解、天津广信有限责任会计师事务所专项审计报告等证据。公诉机关认为，被告人田云荣的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人田云荣在共同犯罪中起次要或辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人田云荣犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人田云荣能够自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议对被告人田云荣判处有期徒刑三年，并处罚金。被告人田云荣对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，未发表辩护意见。其辩护人提出的辩护意见是:对公诉机关指控被告人田云荣的罪名不持异议；被告人田云荣不知法、不懂法，能够主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人田云荣系从犯，依法应从轻、减轻或者免除处罚；被告人田云荣系初犯、偶犯，且自愿认罪认罚，无前科劣迹。综上，希望对其免除处罚。经审理查明，被告人田云荣于2016年7月至2017年8月间在天津广元运通财务咨询有限公司担任业务员，其在明知该公司未取得金融许可资质的情况下，以支付高额利息为诱饵，通过口口相传的宣传方式，向社会不特定人员吸收资金，约定还本付息，并签订借贷合同、理财协议书等手续。经审计，其共向李某某、王某、陈某某等13人吸收资金共计人民币864万元，上述人员未兑付金额共计人民币7693550元。后被告人将其非法获利的115000元人民币主动退还至公安机关。被告人田云荣经电话传唤，自动到公安机关投案，到案后如实供述自己非法吸收公众存款的行为。上述事实有经庭审质证、确认的证人证言、被告人供述与辩解、借贷合同、理财协议书、银行流水、犯罪嫌疑人供述与辩解、天津广信有限责任会计师事务所专项审计报告等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人田云荣在他人指使下，违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人犯非法吸收公众存款罪的指控成立，要求适用法律条款的意见正确，予以采纳。被告人田云荣经电话传唤，自动到公安机关投案，到案后能如实供述其罪行，系自首，依法可以从轻处罚；被告人田云荣在非法吸收公众存款的共同故意犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚；被告人自愿认罪认罚，有悔罪表现，依法从宽处理。对指定辩护人发表的被告人田云荣能够主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；被告人田云荣系初犯、偶犯，且自愿认罪认罚，无前科劣迹，恳请法庭对其从轻处罚的辩护意见，本院予以考虑，对其发表的希望对被告人田云荣免除处罚的辩护意见，本院不予采纳。对公诉机关建议判处被告人田云荣有期徒刑三年，并处罚金的量刑意见予以考虑。本院为维护社会秩序，保障国家金融管理制度不受侵犯，打击犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人田云荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币10万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在刑罚执行期间，被告人应当在相关组织接受社区矫正；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）二、责令被告人田云荣与同案犯退赔违法所得，发还各集资参与人；其已退赔的个人违法所得人民币115000元，按照集资参与人的集资比例予以发还。（详见应退赔各集资参与人数额明细表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  毛兴东人民陪审员  郭立平人民陪审员  刘恩伯二〇二〇年九月二十一日书 记 员  谢 超附应退赔各集资参与人数额明细表            姓名              损失（元）              姓名              损失（元）              姓名              损失（元）                  白某某              88000              马某某              1397600              魏某某              400000                  陈某某              180000              孙某某              650000              周某某              96600                  韩某某              97000              王某某              1794000              邓某某              147750                  李某某              200000              王  某              1853600                                              刘  某              258000              王某某              534000                                              总计：7693550元      附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。