河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫1702刑初253号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人王文燕，男，1982年1月8日出生，汉族，初中肄业，无业，户籍地河南省西平县，案发前住驻马店市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月9日被驻马店市公安局东高分局抓获，同日被该局刑事拘留，同年10月15日被逮捕。辩护人何银富，河南筑梦律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检一部刑诉（2020）122号起诉书指控被告人王文燕犯诈骗罪，于2020年7月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员韩瑞出庭支持公诉，被告人王文燕及其辩护人何银富到庭参加诉讼。审理期间，因公诉机关提出补充侦查，本案延期审理一次。现已审理终结。河南省驻马店市驿城区人民检察院指控：一、2012年10月13日，被告人王文燕以做生意资金周转不开为由，骗取被害人赵某35万元。二、2013年12月18日，被告人王文燕以做生意急需用钱为由，骗取被害人王某约6.5万元。三、2014年5月16日，被告人王文燕以出售房屋为由，骗取被害人牛某19万元。综上，被告人王文燕诈骗三名被害人共计约60.5万元。针对指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、相关书证等证据，认为王文燕的行为已构成诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人王文燕对公诉机关指控的罪名和第二起骗取王某6.5万元无异议。辩解第一起35万元用于经营饭店，事前已告知被害人赵某，且已归还赵某17万元，其中两次转账各2万元，一次赵某的妻子刘某出具的8万元收条，其余还账给的现金没有打条；第三起仅向牛某借款10万元，出具的20万元收条包含利息，案发前归还1万元，实际诈骗数额是9万元。辩称其总共诈骗王某和牛某15.5万元。辩护人对公诉机关指控的罪名和诈骗王某6.5万元无异议，提出被告人王文燕与赵某系正常的民间借贷关系，第三起诈骗牛某的数额应为9万元，王文燕共计诈骗被害人15.5万元。王文燕系初犯偶犯，有坦白情节，被害人存在过错，建议对王文燕从轻处罚。经审理查明，被告人王文燕虚构事实，以伪造的房产证做抵押，骗取被害人赵某、王某和牛某信任，以“借”为名骗取上述三被害人共计52.5万元。具体事实如下：一、2012年10月13日，被告人王文燕虚构做生意缺乏资金，将伪造的房产证抵押给被害人赵某，骗取赵某35万元。2013年2月8日，王文燕归还赵某8万元，由赵某妻子刘某出具收条。二、2013年12月18日，被告人王文燕以做生意急需用钱为由，以3分利息为诱饵，以伪造的房产证做抵押，骗取被害人王某10万元，王文燕将从王某处骗取的10万元归还他人欠款和购买彩票挥霍。后王文燕在案发前归还3.5万元，尚有6.5万元未归还。三、2014年5月16日，被告人王文燕经“霞姐”介绍认识被害人牛某，王文燕伪造房产证，以出售房屋为名，与牛某签订房屋买卖合同，骗取牛某20万元，王文燕将骗取的钱款归还他人欠款和购买彩票挥霍。后在牛某多次追要后，案发前王文燕退还牛某1万元。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：1.被告人王文燕侦查阶段供述：2012年,他找到赵某称做生意需要资金，向赵某借款20万元，没多久他将20万元归还赵某。同年底，他又找赵某借35万元，约定5分利息，并将提前做好的一个假房产证放在赵某位于正阳路的小卖部里，后赵某称将房产证押在其处，他同意。后来他陆续还赵某18万元，因没钱还，他将手机号换掉，还欠赵某17万元。他借赵某35万元，做钢材生意赔一半，买彩票输一半。2013年底，因借别人的钱还不上，他找朋友刘某2借钱，刘某2将王某介绍给他，他对王某称借10万元，支付3分利息，借款期限3个月，并给刘某2一个假的房产证抵押。王某先给他3万元现金，又转他银行账户7万元，借款到期后，他陆续还5万元，还有5万元没有还。他借王某的钱一部分归还欠款，一部分买彩票输掉。2014年，“霞姐”介绍他向牛某借款，牛某和他签订一份房屋买卖合同，他给牛某一个假的房产证，牛某陆续给他20万元，后来他归还7万元，还欠牛某13万元本金。他借牛某的钱归还一部分欠款，买彩票输掉一部分。还供述，他通过路边的小广告总共办理5个假的房产证，假房产证上所有人为他，房产证上登记的地址为某小区26栋西2单元4楼东户，但该房产实际登记在他前妻李某名下。当庭又辩解归还赵某17万元，对归还王某3.5万元，还欠王某6.5万元无异议。赵某妻子收到的8万元系归还35万元的部分。2.被害人陈述⑴赵某陈述：2012年8月至10月份，王文燕从他手中借过两次钱，第一次王文燕称做生意急需用钱，借20万元，王文燕给他出具一份借条，后来还了2万元。第二次王文燕又称资金周转不开需要借35万元，并提供一个房产证抵押，他同意并又借给王文燕35万元，王文燕向他出具一份借条，并载明“如本人有什么意外名下房产归赵某所有”。2014年，因王文燕一直不还钱，他开始向王文燕催要借款，王文燕一直推脱，后来借的35万元王文燕一分钱没有还。2016年5月份，王文燕的手机关机无法联系，他拿着王文燕抵押的房产证到房管局查询是假的。他感觉被骗遂报警。还陈述，王文燕借20万元后，归还4万元，分两次转他工行账户。他未委托妻子刘某向王文燕要钱，也未委托刘某向王文燕出具过收条。⑵王某陈述：2013年12月份，刘某2称其做钢材生意的朋友王文燕需要用钱，想从她处借钱并给她支付3分利息，用款3个月，她同意。她先给王文燕3万元现金，后又转账7万元，总共借给王文燕10万元，王文燕向她出具一份11万元的欠条，多出的1万元作为利息，王文燕借款时还向她提供一个房产证抵押。借款到期后，她多次向王文燕催要借款，王文燕还了3.5万元利息，剩余的一直推脱。2016年5月份，王文燕手机关机，她到房管局查询其抵押的房产证，发现是假的遂报警。⑶牛某陈述：2014年，他当时想在驻马店购买一套房子，同年三四月份的时候，郑州的一个朋友“霞姐”称其远房亲戚王文燕做生意急需钱，有一套房子出售，他和王文燕联系后到驻马店市淮河大道的某小区26栋西2单元4楼东户看了房子及房产证，商量房价为60万元，预付20万元，剩余尾款过户后全部付清，他让王文燕先把房产证给他。2014年5月16日，他到王文燕家中签订购房合同并把10万元现金当场交给王文燕，同月22日，他又给王文燕10万元现金。后王文燕称不愿把房子再卖给他，要把钱还给他，再后来王文燕不接他电话，2016年年底联系不上。他到房管局查询王文燕给他的房产证时，被告知是假证，他意识到被骗。他共被骗20万元，王文燕通过银行转账还款1万元。3.证人证言⑴李某证言：她与王文燕2003年左右结婚，2011年离婚。2009年左右王文燕购买了某小区26栋西2单元4楼东户的房屋，登记在她名下。离婚二三年后，王文燕曾让她到市区签字，具体什么内容她没看，王文燕卖房她不知情。⑵任某证言：2015年6月份，她通过中介公司以69万元购买了某小区26号楼西2单元4层东户的房屋，原房屋的所有人是李某，但是签订买卖合同时是一个男的签订的。⑶刘某证言：王文燕分两次从她丈夫赵某手中借款，一次20万元，一次35万元。赵某没有委托她向王文燕要钱，她也没有向任何人出具过收条。王文燕亲属提供的她署名的“今收到现金80000元”的收条并非她出具的。⑷王某2证言：王文燕的律师曾让他找找儿子王文燕还款的证据，他在王文燕的包内找到一张刘某出具的收条，让他侄子王某3送到法院。⑸王某3证言：他受大伯王某2委托，到驿城区法院送了一份刘某出具的收条。4.鉴定意见书⑴驻马店市公安局物证鉴定所（驻）公（物）鉴（文）字（2019）68号鉴定书，证明被害人提供的被告人王文燕骗钱时向他们抵押的房权证上的印章“驻马店市房产管理局”与真正的“驻马店市房产管理局”印章存在差异，印证王文燕提供的房权证系伪造。⑵驻马店市公安局物证鉴定所（驻）公（物）鉴（文）字（2020）44号鉴定书，证明王文燕堂弟王某3提供的“收条今收到现金80000元（捌万元整）刘某2013.2.8号”的收条上字迹系被害人赵某妻子刘某书写。5.视听资料⑴侦查人员对被告人王文燕讯问同步录音录像，证明侦查人员在对王文燕讯问时依法进行了录音录像，王文燕交代犯罪事实的情况。⑵侦查人员与被害人牛某的电话录音，证明王文燕诈骗牛某钱款后归还的数额，牛某称王文燕归还1万元。6.银行交易记录⑴赵某与王文燕之间的银行交易明细，证明2013年12月18日，王文燕向赵某账户转款2万元。⑵王某与王文燕之间的银行交易明细，证明2014年5月22日，王文燕向王某账户转款2万元。⑶王文燕银行账户交易明细，证明2012年10月份至12月份，王文燕尾号为0010的中原银行卡、尾号6160的中国建设银行卡、尾号为5014的中国建设银行卡有大量取现的情况。7.书证⑴受案登记表、立案决定书，证明本案系赵某于2016年6月16日报案而案发，公安机关于2016年10月10日立案侦查情况。⑵在逃人员登记表，证明被告人王文燕因涉嫌诈骗被驻马店市公安局东高分局于2017年3月7日上网追逃。⑶被害人王某提供的借条、赵某提供的借条,证明王文燕2012年8月30日出具的借条，载明“今借到赵某贰拾万元整（￥200000元）王文彦2012.8月30号”，2012年10月13日又向赵某出具借条一份，载明“今借赵某现金叁拾伍万元整（￥350000元）、特此注明：如本人有什么意外名下的房产归赵某所有。王文彦2012.10.13号”；赵某向王某出具的借条，载明“今借王某现金壹拾壹万整（￥110000）时间3个月，从2013、12、18号到2014、3、18号止，利息3%元（共计利息壹万整）还款时房产证归还。借款人王文燕现金三万元银行转账柒万元”。⑷二手房买卖合同、收条及牛某提供的房产证，证明被告人王文燕与牛某于2014年5月16日签订房屋买卖合同，载明“王文燕将淮河大道某小区26栋西2单元4楼东户的房产（房权证号**××**）以60万元卖给牛某，先支付10万元作为购房定金。”王文燕还出具收条两份，一份载明“今收到牛某交来购房定金现金人民币100000元。2014年5月16日”，另外一份收条载明“今收到牛某交来购房款现金人民币100000元。2014年5月22日”。印证王文燕以卖房名义收到牛某20万元钱款并向牛某提供伪造的房产证的事实。⑸辨认笔录，证明被害人赵某、王某辨认出被告人王文燕即是诈骗他们钱财的人。⑹被害人赵某、牛某、王某提供的房产证，即被告人王文燕伪造的房产证，证明三被害人于案发后向公安机关提供的王文燕“借款”时向他们抵押的房产证，房产证号均为房权证第**，房屋位置均为淮河大道某小区26号楼西2单元4层东户。⑺随案移送清单，证明被害人赵某、王某和牛某向公安机关提供的王文燕伪造的房产证，均已随案移交。⑻驻马店市房产登记管理所出具的证明，证明被告人王文燕名下无任何房产，印证其抵押在被害人处的房产证均系伪造。⑼房地产买卖契约、房屋登记簿，证明淮河大道某小区26号楼西2单元4层东户的房产登记在李某名下，2015年7月3日，李某（被告人王文燕前妻）与任某签订房屋买卖协议，李某将淮河大道某小区26号楼西2单元4层东户的房产卖给任某。同月8日，在驻马店市房产部门办理了登记手续。⑽本院（2016）豫1702民初5701号民事判决书，证明被告人王文燕于2012年5月份已向他人借款10万元，因到期未还被本院判决偿还本金利息。印证本案前王文燕已欠有债务，其隐瞒债务而继续以“借”为名骗钱的事实。⑾企业信息查询单，证明被告人王文燕以李某名义于2008年4月29日注册成立驻马店市高新区某五交化门市部；2009年3月25日成立驻马店市开发区某金属门市部；王文燕以其本人名义于2008年4月29日注册成立驻马店市高新区某加工门市部。8.抓获经过，证明被告人王文燕于2019年9月9日被公安机关抓获。9.户籍证明，证明被告人王文燕的刑事责任年龄情况。上述被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见，银行交易明细等证据，证实被告人王文燕虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人钱款的事实，对相互印证的内容，予以采信。关于被告人的诈骗数额，根据在案证据显示，赵某第二次向被告人王文燕提供“借款”35万元，赵某陈述王文燕“借”35万元后未归还任何本息。针对此，王文燕向法庭提供赵某妻子刘某出具的收到80000元的收条一份，经过鉴定，该收条确系刘某书写，收条时间晚于王文燕向赵某出具的35万元“借条”时间，王文燕辩称该8万元系归还35万元中的部分，赵某及妻刘某虽否认出具收条，但未提供证据证明，按照有利于被告人的原则和持有收条人认定规则，该8万元应认定为王文燕归还赵某35万元中的部分，且归还时间在本案公安机关立案前，根据相关法律规定，该8万元应从犯罪数额中扣除，故王文燕诈骗赵某的数额应为27万元；王文燕对诈骗王某6.5万元无异议，根据现有证据，王文燕向牛某出具的有20万元收条，王文燕在侦查阶段供述认可收到牛某20万元，与牛某的陈述相互印证，牛某陈述案发前王文燕归还1万元，故可认定王文燕诈骗牛某的数额为19万元。故王文燕诈骗三被害人的数额为52.5万元。辩护人针对指控，当庭提交中国工商银行个人业务凭证二份，显示2013年12月18日、2014年1月26日，王文燕向赵某账户分两笔转款4万元；还提交收条一份，内容为：“今收到现金80000元（捌万元整）刘某2013.2.8号”。用于证明被告人王文燕案发前已归还赵某12万元，该12万元系归还35万元中的“借款”。本院认为，关于4万元银行交易账单，被害人赵某对收到该4万元无异议，但赵某称该款系归还前期借款20万元的部分，并非归还35万元的“借款”部分，王文燕未提供证据证明该款系归还35万元“借款”的部分，故认定该4万元系归还之前20万元的部分借款。关于赵某妻子刘某出具的80000元的收条，经过鉴定，该收条系刘某书写，刘某虽然不予认可鉴定结论，但未提供鉴定结论不客观不真实的证据，故本院对该鉴定意见予以采信。根据在案证据显示，该收条形成时间为2013年2月8日，王文燕向赵某出具的35万元借条时间为2012年10月13日，收条的时间晚于借条的时间，王文燕辩称该8万元系归还赵某35万元的部分“借款”，赵某及妻子刘某仅做口头辩解，未提供任何反证，故王文燕的该辩解具有合理性，该8万元可认定系归还35万元的部分诈骗款。对辩护人当庭提供的证据真实性予以采信，但对证明的目的，8万元收条予以确认，其他不予确认。本院认为，被告人王文燕以非法占有为目的，伪造房产证件抵押，虚构“借款”事由，隐瞒真相，骗取三名被害人财物52.5万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持，但被告人的犯罪数额应以查明的52.5万元认定。王文燕当庭对部分犯罪事实予以供认、被害人的损失未挽回，以上情节在量刑时予以酌情考虑。对被告人王文燕及辩护人均提出王文燕与被害人赵某系正常民间借贷关系，诈骗牛某的数额应为9万元的辩解和辩护意见，经查，王文燕于2012年5月份已借大量债务并未偿还的情况下，隐瞒无力偿债的财务状况，其于同年10月份伪造虚假的房产证做抵押，虚构经营生意需要资金的事由，以“借款”为名，从赵某处骗取钱款，并将骗取的钱以购买彩票等方式恣意挥霍，主观上具有非法占有的目的，王文燕与赵某虽是名义上的借贷关系，但实质上王文燕以“借”为名，骗取赵某钱财，无证据证明王文燕所辩解的将钱款用于正常生意经营，故王文燕与赵某并非正常的民间借贷关系，王文燕的行为构成诈骗罪。关于被害人牛某被骗的钱款数额，在案证据有牛某陈述分两次交给王文燕现金20万元，并有王文燕向牛某出具的收到定金10万元、购房款10万元的两份收条，且王文燕在侦查阶段曾供认陆续收到牛某20万元，故现有证据足以认定王文燕骗取牛某的钱款数额为20万元，王文燕辩解骗取牛某10万元未提供证据证实。故对被告人及辩护人的上述辩解和辩护意见，均不予采纳。对被告人王文燕辩解所“借”赵某35万元中已还赵某17万元的意见，经查，在案证据仅有王文燕向赵某转款4万元的银行交易明细和赵某妻子刘某出具的收到8万元现金的收条证据，赵某陈述4万元的银行账户收款系王文燕归还之前借款20万元的部分，王文燕未提供证据证明该4万元款系归还35万元的部分，故该4万元不能认定为系归还35万元的钱款。关于刘某出具的8万元收条，被害人赵某妻子刘某否认收到8万元，也否认出具过收条，但鉴定证实8万元的收条系刘某出具，王文燕称该8万元系归还35万元的部分，按照有利于被告人原则，认定刘某收到的8万元现金系归还35万元的钱款，无证据证明王文燕已归还指控的诈骗35万元中的17万元。对王文燕的该辩解，不予采纳。对辩护人提出被告人王文燕系初犯偶犯，有坦白情节，被害人存在过错，建议对王文燕从轻处罚的意见，经查，王文燕自2012年10月至2014年5月份期间，多次骗取他人钱财，归案后供述有反复，且当庭对主要犯罪事实未予供认，不能认定为坦白。被告人虚构事实，隐瞒真相骗取被害人钱款，被害人并不存在过错，对辩护人基于以上情节提出从轻处罚的意见，不予采纳。根据被告人王文燕犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王文燕犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零四个月，并处罚金人民币十万元（罚金限本判决生效后十日内一次性缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月9日起至2030年1月8日止)二、责令被告人王文燕退赔被害人赵某经济损失27万元；退赔被害人王某经济损失6.5万元；退赔被害人牛某经济损失19万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  王纪锋审判员  王 辉审判员  王 鹏二〇二〇年九月二十八日书记员  王 琰