山东省青岛市城阳区人民法院执 行 裁 定 书（2020）鲁0214执异123号异议人（案外人）：齐商银行股份有限公司潍坊青州支行。住所地山东省青州市益王府南路**副楼**。负责人：耿嵩，该支行行长。委托代理人：孙凯,山东文康律师事务所律师。委托代理人：宫佳,山东文康律师事务所律师。申请执行人：青岛黄海橡胶有限公司，住所地山，住所地山东省青岛市城阳区棘洪滩街道金岭**路v>法定代表人：王立宪，该公司董事长。委托代理人：王录，山东君同律师事务所律师。委托代理人：韩俊，山东君同律师事务所实习律师。被执行人：青州顺驰汽车贸易有限公司，住所地山，住所地山东省青州市驼山路北首v>法定代表人：陈秀娟，该公司总经理。本院在执行申请执行人青岛黄海橡胶有限公司（以下简称黄海公司）与被执行人青州顺驰汽车贸易有限公司（以下简称顺驰公司）买卖合同纠纷一案中，案外人齐商银行股份有限公司潍坊青州支行（以下称齐商银行青州支行）向本院提出书面执行异议。本院受理后依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。齐商银行青州支行向本院提出执行异议：请求中止对顺驰公司在齐商银行青州支行账户80×××69（以下称案涉账户）内保证金存款400万元的执行措施。事实与理由：2018年9月12日，顺驰公司请求在异议人处开立1000万元银行承兑汇票，双方签订了2018年齐银承0602字049号《银行承兑协议》，按约定，顺驰公司向异议人处存入400万元作为该笔业务的保证金，异议人向顺驰公司开立1000万元银行承兑汇票（共20张，出票日期为2018年9月12日，汇票到期日为2019年3月11日）。法院于2018年11月12日以（2018）鲁0214执2279号之十一《协助冻结存款通知书》冻结顺驰公司案涉账户内的存款400万元。该案银行承兑汇票于2019年3月11日到期，异议人履行承兑责任进行了付款，现已形成垫款。依据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条规定，人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划，如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金的冻结措施。鉴于异议人已对汇票承兑并付款，根据异议人申请，法院应中止上述保证金的执行措施。另异议人曾于2019年向法院提出执行异议申请，法院作出（2019）鲁0214执异22号执行裁定书。异议人依据该裁定向法院提起执行异议之诉，青岛市城阳区人民法院于2019年12月16日作出了（2019）鲁0214民初4103号民事判决书，判决解除冻结措施。因申请执行人上诉，青岛市中级人民法院（以下称青岛中院）审理后作出了（2020）鲁02民终3254号民事裁定书，裁定该异议在执行程序中依法解决。在诉讼中,一审、二审法院已经对事实进行了查明，异议人申请中止执行符合法律规定。听证过程中,异议人主张其基于对案涉账户内保证金享有的质权，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条规定，申请法院中止对上述保证金的执行，解除对保证金的冻结。异议人为证实自己的主张，向本院提交证据为：银行承兑协议（复印件）一份、承兑汇票一宗（复印件，共20张）、委托收款到期付款记账凭证一宗（复印件，共20张）、银行承兑汇票日终到期收款垫款清单（合同）（复印件）一份、单位活期存款账户交易明细（打印件）一份。申请执行人对上述证据真实性无异议，但对证明事项不予认可，认为银行承兑协议因为违反法律和银监会相关制度导致无效。黄海公司辩称，一、异议人再次提出的执行异议属于重复申请，应裁定驳回或不予受理。异议人曾向法院提出过执行异议，被法院裁定驳回。异议人根据该裁定提起执行异议之诉，经过两审程序，青岛中院裁定撤销一审判决，驳回异议人的起诉。异议人提出的请求事项是中止保证金存款执行措施，同样属于程序性的诉讼请求，与要求法院解除冻结没有区别，况且在异议申请书中同样要求解除冻结，印证了异议请求事项是属于程序性的权利，而非实体权利，其申请书中并未提到是基于质押权提出异议。所以，异议人再行提起执行异议，属于重复申请，法院应以一事不再理的原则,裁定驳回其异议申请。二、异议人对青岛中院（2020）鲁02民终3254号民事裁定书理解错误。该民事裁定书“本院认为”部分所说的“齐商银行青州支行诉求解除对保证金存款的冻结，是对法院采取冻结措施提出的异议，实质是对执行措施提出的异议，可在执行程序中依法解决”，指的是要求解除冻结的执行异议申请被驳回后，异议人应该提起执行复议程序。但异议人没有依法提起执行复议程序，而是提起了执行异议之诉，因其诉讼请求错误，被法院依法驳回起诉,导致原本应该提起的执行复议程序超过申请期间。所以，青岛中院“本院认为”部分上述认定仅仅是一种评价，指出执行异议之诉中异议人的诉讼错误，而并非授权其就法院的原冻结行为可以再行提起执行异议或执行复议。异议人不遵守金融票据的操作规章，严重违反票据法、中国人民银行及银监会的规章制度，导致的损失，应该自己承担。申请执行人是国有企业，异议人是股份制企业，应该处于同等法律地位，应依法维护申请执行人权利，银行并没有高于其他企业地位的资格。综上，请求依法驳回异议人的执行异议申请，继续执行。本院查明，黄海公司与顺驰公司买卖合同纠纷一案，本院于2018年6月28日作出（2017）鲁0214民初6808号民事调解书，主要内容为:顺驰公司支付黄海公司轮胎货款3688921.72元、违约金315739.83元，共计4004661.55元，于2018年9月30日前付清；顺驰公司支付黄海公司保险费20410.47元，于2018年9月30日前付清；双方别无其他纠葛。案件受理费44974元（黄海公司预交51487元，应退回6513元），减半收取22487元，保全费5000元，共计27487元，由顺驰公司负担。因顺驰公司未履行该调解书确定的付款义务，经黄海公司申请，本院立案执行,执行案号:（2018）鲁0214执2279号。案件执行过程中，本院于2018年11月9日作出（2018）鲁0214执2279号之八执行裁定书，裁定冻结顺驰公司在齐商银行青州支行80×××69账户内存款人民币4200000元，冻结期限十二个月。当月12日，本院向齐商银行青州支行发出协助执行通知书，冻结顺驰公司在案涉账户存款400万元。2019年11月4日，本院继续冻结该账户。另查明，2019年，异议人向本院提出执行异议，请求本院解除对案涉账户存款420万元的冻结。本院于2019年4月15日作出（2019）鲁0214执异22号执行裁定书，裁定驳回异议人的异议请求。异议人向本院提起执行异议之诉。2019年12月16日，本院作出（2019）鲁0214民初4013号民事判决书，判决：一、解除对顺驰公司在齐商银行青州支行专用保证金账户内400万元保证金的冻结；二、驳回齐商银行青州支行的其他诉讼请求。黄海公司不服，提起上诉。2020年6月30日，青岛中院作出（2020）鲁02民终3254号民事裁定书，该院认为，“本案齐商银行青州支行诉求解除对顺驰公司在齐商银行青州支行内保证金存款400万元的冻结，并无明确的排除对400万元保证金执行的诉讼请求。齐商银行青州支行诉求解除对保证金存款的冻结，是对执行措施提出的异议，可在执行程序中依法解决，并不符合执行异议之诉条件的要件要求，依法应予驳回。齐商银行青州支行可在明确其诉讼请求后另行主张权利。”裁定：一、撤销青岛市城阳区人民法院（2019）鲁0214民初4013号民事判决；二、驳回齐商银行青州支行的起诉。再查明，2018年9月12日，顺驰公司（承兑申请人）与齐商银行青州支行（承兑人）签订《银行承兑协议》，主要约定，第一条承兑人同意就申请人欠发的汇票20张，金额合计壹仟万元进行承兑……。第二条下列条件未满足的，承兑人有权拒绝本协议项下汇票的承兑：1.申请人在承兑人处开立结算账户；2.申请人已按照本协议的约定交存保证金；3.申请人已按照本协议的约定支付承兑手续费及承兑承诺费；4.本协议第五条约定的担保方式已经生效；5.双方约定的其他进行承兑的前提条件。第三条票款的支付1.无论持票人或收款人是否提示付款，申请人应于汇票到期日前将应付票款足额交存在承兑人指令结算账户（账号80×××33），承兑汇票到期，承兑人凭票无条件支付票款。如承兑汇票到期之日申请人未能支付足额票款，承兑人无需事先或事后通知申请人，即可从申请人的保证金账户扣收汇票对应的保证金，并对汇票金额扣除保证金后的不足部分从申请人在齐商银行及其所有分支机构开立的任何账户中扣划相应款项用以抵消或清偿申请人在本协议项下所负全部或部分债务。……2.如承兑汇票到期之日申请人不能足额交付票款，导致承兑人对外垫付的，承兑人对垫付的票款按实际垫款天数，每日按垫付金额的万分之五向申请人计收罚息/利息，直至申请人还清本息为止……。第五条承兑担保本协议项下的商业汇票承兑的担保方式为以下第1、2种方式：1.保证金申请人于承兑前向承兑人缴存金额为肆佰万元，作为承兑保证金，存于承兑人指令的专用保证金账户（开户行齐商银行潍坊青州支行，户名顺驰公司，账号80×××69），用于申请人向承兑人担保到期支付汇票款项，在足额付清承兑汇票票款之前，申请人不得以任何理由支用保证金。承兑人对该账户实行专户管理，未经承兑人书面同意申请人不得在该账户中支取任何款项。2.由青州宏晟制动器系统有限公司、青州市祥和制动器有限公司、陈秀娟、陈志乐、王茂林、贺爱芳提供保证担保，并另行签订编号为2018年齐银保0602字049号的保证合同。……《银行承兑协议》还对违约情形及处理措施等进行了约定。同日，顺驰公司以转账形式向案涉账户存入保证金400万元。齐商银行青州支行给顺驰公司开立20张银行承兑汇票，每张汇票出票金额50万元，共计1000万元，银行承兑汇票载明收款人均为潍坊顺容嘉润商贸有限公司，汇票到期日均为2019年3月11日。截止2019年5月17日齐商银行青州支行已垫付20张银行承兑汇票票款1000万元。本院认为，《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条规定：“执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。”案外人齐商银行青州支行以本案执行标的即案涉账户系保证金账户，其拥有质权为由，请求本院中止对案涉账户内存款的执行，系基于实体权利对执行标的提出的排除执行异议，本院适用上述条款进行审查，当事人亦适用该条款予以救济。而《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条系仅就执行行为提出异议的审查规定，异议人称依据该条款提出异议，属适用法律不当，本院不予采纳。青岛中院（2020）鲁02民终3254号民事裁定书载明，异议人诉求解除对保证金存款的冻结，是对执行措施提出的异议，并无明确的排除对400万元保证金执行的诉讼请求，不符合执行异议之诉的要件要求，进而裁定驳回异议人起诉。现异议人请求本院中止对400万元保证金的执行，系对执行标的排除执行的异议请求，与仅要求解除对案涉账户冻结并非同一异议请求，且青岛中院认定异议人可在明确诉讼请求后另行主张权利。故本院对本次执行异议予以审查，不属于重复审查。黄海公司辩称异议人的异议属重复申请，应根据一事不再理的原则裁定驳回异议申请，本院不予采纳。《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第八十五条规定:“债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。”据此，对于银行就法院冻结的被执行人银行账户资金提出异议，主张该账户系保证金账户，请求排除执行的，应当审查是否符合下列条件：一是具备质押合意；二是账户特定化；三是担保协议约定银行在特定情形下有权止付、扣收，且该特定情形已实际发生。本案中，第一，异议人与顺驰公司签订《银行承兑协议》时，顺驰公司于承兑前向齐商银行青州支行缴存400万元作为承兑保证金，存于异议人指令的专用保证金账户，即案涉账户内，用于顺驰公司向异议人担保到期支付汇票款项，双方《银行承兑协议》中设定了明确的担保条款，具备质押合意。第二，案涉账户与《银行承兑协议》中约定的账号名称一致，且约定该账户为专用保证金账户，由异议人实行专户管理，该账户亦未发现有除该400万元之外的其他结算交易记录。第三，《银行承兑协议》约定，如承兑汇票到期之日顺驰公司未能支付足额票款，异议人即可从顺驰公司的保证金账户扣收汇票对应的保证金，未经异议人书面同意，顺驰公司不得在案涉账户中支取任何款项。据此，顺驰公司存入400万元保证金后，并不能自由使用该资金，而异议人有权予以止付，并在特定情形下有权予以直接扣收。承兑汇票到期后，顺驰公司并未支付足额票款，且异议人已垫付承兑汇票款1000万元。故《银行承兑协议》约定的异议人对保证金存款予以扣收的特定情形已经实际发生。综上，异议人基于对案涉账户资金享有的质权，可以排除一般债权人对该账户的执行。《最高人民法院关于适用的解释》(以下简称《民诉法解释》)第四百六十五条规定:“案外人对执行标的提出的异议，经审查，按照下列情形分别处理：（一）案外人对执行标的不享有足以排除强制执行的权益的，裁定驳回其异议；（二）案外人对执行标的享有足以排除强制执行的权益的，裁定中止执行。驳回案外人执行异议裁定送达案外人之日起十五日内，人民法院不得对执行标的进行处分。”据此，异议人请求中止对案涉账户内保证金存款400万元的执行，本院予以支持。《民诉法解释》第三百一十六条规定:“人民法院对执行标的裁定中止执行后，申请执行人在法律规定的期间内未提起执行异议之诉的，人民法院应当自起诉期限届满之日起七日内解除对该执行标的采取的执行措施。”据此，在本院裁定对执行标的中止执行后，是否据此解除对案涉账户采取的冻结措施，应根据申请执行人是否在法律规定的期间内提起执行异议之诉确定。综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百一十六条、第四百六十五条，《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十六条第二款之规定，裁定如下：一、中止对被执行人青州顺驰汽车贸易有限公司在异议人齐商银行股份有限公司潍坊青州支行开设账户（账号：80×××69）内保证金存款400万元的执行；二、驳回异议人齐商银行股份有限公司潍坊青州支行其他异议请求。案外人、当事人不服本裁定，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向本院提起诉讼。审 判 长  张孝振人民陪审员  苏雪峰人民陪审员  刘文静二〇二〇年九月三十日书 记 员  赵良垚