山东省济南市槐荫区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0104刑初98号公诉机关山东省济南市槐荫区人民检察院。被告人李明，男，1985年7月17日出生于山东省济南市，汉族，公民身份号码，初中文化，无业，住山东省章丘市，因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月2日被刑事拘留，同年6月30日被逮捕，现羁押于济南市看守所。辩护人王祥龙，山东鲁法律师事务所律师。被告人纪磊，男，1988年10月10日出生于山东省胶州市，汉族，公民身份号码，初中文化，户籍地山东省胶州市，现住山东省胶州市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月25日被刑事拘留，同年6月30日被逮捕，现羁押于济南市看守所。指定辩护人赵梅喜，山东法直律师事务所律师。被告人王志栋，男，1995年11月2日出生于山东省胶州市，汉族，公民身份号码，初中文化，住山东省胶州市，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月25日被刑事拘留，同年6月22日、12月22日被监视居住，2019年5月22日被取保候审，2020年5月22日被监视居住。指定辩护人段宏君、陈颖生，山东欣杰律师事务所律师、实习律师。被告人王志武，男，1996年1月21日出生于山东省胶州市，汉族，公民身份号码，住山东省胶州市，因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月25日被刑事拘留，同年6月30日被逮捕，现羁押于济南市看守所。指定辩护人张明舜，山东济西律师事务所律师。被告人董传辉，男，1993年1月17日出生于山东省济南市，汉族，公民身份号码，中专文化，住山东省章丘市，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年6月14日被取保候审，2019年6月14日被取保候审，2020年6月14日被监视居住。指定辩护人陈西国，山东演达律师事务所律师。被告人王霄，男，1987年12月12日出生于山东省济南市，汉族，公民身份号码，高中文化，住山东省章丘市，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年6月14日被取保候审，2019年6月14日被取保候审，2020年6月14日被监视居住。指定辩护人王晓学，山东演达律师事务所律师。山东省济南市槐荫区人民检察院以济槐荫检公诉刑诉〔2019〕90号起诉书指控被告人李明、董传辉、王霄、纪磊犯收买、非法提供信用卡信息罪，被告人王志栋、王志武犯非法提供信用卡信息罪一案，于2019年3月15日向本院提起公诉，本院遵照济南市中级人民法院指定管辖决定于同日立案受理。本院依法组成合议庭于2020年8月31日、9月2日、9月7日公开开庭进行了审理。济南市槐荫区人民检察院指派检察员翟雅宁出庭支持公诉，被告人李明及其辩护人王祥龙、被告人纪磊及其辩护人赵梅喜、被告人王志栋及其辩护人段宏君、被告人王志武及其辩护人张明舜、被告人董传辉及其辩护人陈西国、被告人王霄及其辩护人王晓学到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，分别于2019年6月15日和10月15日建议本案延期审理，2019年7月15日和11月15日，本院根据公诉机关的提请，恢复了对本案的审理。2020年初因受新冠肺炎疫情影响，无法进行正常的诉讼活动，本案于2020年2月3日中止审理，同年8月27日恢复审理。现已审理终结。山东省济南市槐荫区人民检察院指控：2017年10月至2018年5月，被告人李明从被告人纪磊、戚某某（另案处理）等人处收买银行卡信用资料（包括银行卡、手机卡、U盾、银行卡及U盾密码、身份证信息），并将其中验证符合要求的银行卡信息资料转卖至台湾“黑豹”（化名）处，共计2872套。被告人董传辉自2017年10月至2018年5月，被告人王霄自2018年4月至5月帮助李明收发银行卡信息资料，验证收买的银行卡、手机卡是否符合要求，登记验证合格的银行卡信息等。2018年1月至5月，被告人纪磊纠集被告人王志武、王志栋等人在网络上发布广告，以办理贷款名义骗取持卡人银行卡信息资料。纪磊骗取他人或者从王志武、王志栋处购买持卡人银行卡信息资料后转卖给李明，共计151套。2018年1月至5月，被告人王志武从持卡人处骗取银行卡信息资料后向被告人纪磊出售，共计58套。2018年3月至5月，被告人王志栋从持卡人处骗取银行卡信息资料后向被告人纪磊出售，共计91套。案发后，公安机关在被告人王志武租住处扣押了银行卡6张、U盾6个、身份证复印件4张等物品；在被告人王志栋租住处扣押了银行卡35张、U盾31个、SIM卡30张、身份证复印件15张等物品。2018年5月21日，被告人纪磊、王志武、王志栋在山东省潍坊市奎文区和扬万悦城被公安机关抓获。同年5月30日，被告人李明在济南市章丘区水寨罗陵村被公安机关抓获，同年6月13日，被告人董传辉、王霄到公安机关投案。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、搜查笔录、被告人供述等证据，认为被告人李明、董传辉、王霄、纪磊违反信用卡管理制度收买他人信用卡信息资料并非法提供给他人，数量巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款之规定，构成收买、非法提供信用卡信息罪；李明、董传辉、王霄系共同犯罪，李明系主犯、董传辉、王霄系从犯。被告人王志栋、王志武违反信用卡管理制度，骗取他人信用卡信息资料并非法提供给他人，数量巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款之规定，应当以非法提供信用卡信息罪追究刑事责任，提请本院依法判处。对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实和罪名，被告人李明未提出辩解及异议，另辩称董传辉、王霄只是给其帮忙整理、收寄银行卡，其没有给他们分成。其辩护人提出，李明系初犯、一贯表现良好，偶犯，犯罪起因在于家庭贫困，现当庭自愿认罪认罚，建议法庭对其从轻处罚。李明及其辩护人就上述辩解和辩护意见未提供新的证据。对于公诉机关在起诉书指控的犯罪事实和罪名，被告人纪磊未提出辩解和异议，其辩护人提出纪磊认罪态度较好，已自愿认罪认罚，起诉书指控的信用卡数量未排除无效卡，纪磊主观恶性及社会危害性均较小，且系初犯，希望法庭对纪磊从轻处罚。纪磊及其辩护人均未提供新的证据。对于公诉机关在起诉书指控的犯罪事实和罪名，被告人王志栋未提出辩解和异议，其辩护人提出如下辩护意见，王志栋受他人指使、引诱走上犯罪的道路，系初犯，此前表现较好，归案后认罪态度较好，希望法庭对王志栋从轻、减轻处罚，建议法庭在四年以下有期徒刑量刑。王志栋及其辩护人提供山东省资金结算票据证明已在诉讼过程中退缴非法所得。对于公诉机关在起诉书指控的犯罪事实和罪名，被告人王志武未提出辩解和异议，其辩护人提出如下辩护意见：王志武系初犯，此前表现较好，归案后认罪态度较好，自愿认罪认罚，希望法庭对王志武从轻处罚。王志武及其辩护人未提供新的证据。对于公诉机关在起诉书指控的犯罪事实和罪名，被告人董传辉未提出辩解和异议，其辩护人提出如下辩护意见：董传辉系自首、从犯并自愿认罪认罚，其行为的社会危害性较小，同意公诉机关的量刑建议。董传辉及其辩护人提供山东省资金结算票据证明其已在诉讼过程中退缴了非法所得。对于公诉机关在起诉书指控的犯罪事实和罪名，被告人王霄未提出辩解和异议，其辩护人提出如下辩护意见：王霄从事帮助犯罪的时间较短，且发现可能从事违法行为时及时中止犯罪，在共同犯罪系从犯，获利较少，法律意识淡薄，建议法庭对其从轻或减轻处罚，并适用缓刑。王霄及其辩护人提供山东省资金结算票据证明已在诉讼过程中退缴了非法所得。经法庭审理查明：2017年10月份，被告人李明通过网络发现买卖信用卡信息资料（一套信用卡信息资料包括银行卡、U盾、手机卡及相关密码、身份证复印件）可以牟利，后与收购信用卡信息资料的台湾黑豹（微信昵称）通过网络取得联系，将从戚某某、苑某某（二人已判刑）、被告人纪磊、微信好友芯如、毛线、爱阳，胡某某等人处以平均六七百元的价格收买的信用卡信息资料，从济南市章丘区通过顺丰速运快递到广东省深圳市、东莞市中转，再发快递寄到台湾，黑豹以每套平均一千二百元与李明结算并向李明控制并使用董传辉的农业银行账户转账。被告人李明、纪磊之前通过网络相识，2017年，纪磊获知买卖信用卡信息资料可以牟利。自2018年1月至5月，纪磊向被告人王志栋、王志武传授通过网络发布广告以办理贷款名义骗取他人信用卡信息资料的方法，并以每套500元的价格分别从王志栋、王志武处收买二人骗取的信用卡信息资料。2018年4月份，纪磊、王志栋、王志武及李某丁（另案处理）在山东省潍坊市奎文区和扬万悦城10栋2单元801室共同租房从事骗取、非法提供信用卡信息资料的活动，直至2018年5月20日四人被抓获前，纪磊分别收买王志栋、王志武骗取的信用卡信息资料70套、48套，连同其骗取的1套，共计119套以每套六七百元的价格提供给李明。具体事实分述如下：（一）被告人王志武骗取许某某、朱某某等人信用卡信息资料共计48套非法提供给被告人纪磊，非法获利24000元的事实2018年1月至5月，王志武在山东省胶州市、潍坊市根据纪磊传授的方法在QQ群发布帮助他人办理贷款的广告，骗取向其联系办理贷款的人员提供银行卡、手机卡、持卡人身份证复印件、U盾及相关密码并邮寄至山东省潍坊市奎文区，王志武以周琦为名收取。孙某某看到广告信以为真，遂联系许某某并介绍他人办理，二人将许某某、肖小娟、朱某某、贺国银等人的邮政储蓄银行、工商银行、建设银行等信用卡信息资料邮寄给王志武。其中朱某某、许某某名下的邮政储蓄建设银行卡被不法分子用于存放诈骗陈某某的钱款。王志武骗取48套信用卡信息资料后，以每套500元提供给纪磊，非法获利24000元。上述事实，有经庭审举证、质证予以确认的下列证据证实：1.证人孙某某的证言证明：2018年4月份，其从QQ上看到有人发布山东潍坊银行可以办理高额贷款的广告信息，遂与对方（自称周琦）取得微信联系并人欲办理还告知朋友许某某，后根据周琦的要求提供个人身份证复印件、银行卡等资料以通过银行审核，其和许某某联系肖小娟、朱某某、贺国银等人办理邮政银行、中国银行等8套银行卡通过顺丰速运寄给山东省潍坊市奎文区的周琦。2.证人许某某的证言及提交的顺丰速运凭证证明：2018年4月17日，其在江苏省泗洪县办理了1张（尾号为2416）邮政储蓄银行卡，经朋友孙某某介绍将这张银行卡以及肖小娟、朱某某、贺国银等人的7张银行卡等资料通过顺丰速运邮寄给山东省潍坊市奎文区北王佳乐家和阳一号楼金帝投资的周琪（琦）。3.证人朱某某的证言证明：2018年4月、5月，其将办理的（尾号为2838）的邮政储蓄银行卡、（尾号为2375）的建设银行卡寄给孙某某用于背债、刷流水。4.证人杜某某的证言证明：2018年3月份，其看到有人发布办理贷款的广告，根据对方要求，于4月18日将办理的（尾号为3015）工商银行卡、（尾号为7878）农业银行卡及U盾等相关资料在华龙路附近交给一名男子。5.证人陈某某的证言及提交的农村信用合作社存款明细账证明：2018年5月2日，其接到自称互联网举报中心的工作人员电话称其涉嫌犯罪，让其准备56万现金存入一张银行卡中来证明其有财力不需要诈骗别人。其信以为真存入农村信用社银行卡中38万元，后根据对方的要求下载了高检院协办证APP并输入个人信息，5月5日，其发现银行卡余额变动较大到银行查询发现卡内394618元自2018年5月3日至5月5日被他人分多次转账到其不认识的朱某某、许某某、刘明、刘键的银行账户中，意识到被骗遂报警。6.证人李某丁的证言证明：2018年4月20日至5月19日，其和纪磊、王志武、王志栋在潍坊市奎文区万悦城10栋2单元801室共同租房，根据纪磊传授的骗取他人银行卡的方法以假借背债的名义在QQ群里发布信息招背债人员让他们向其提供银行卡、手机卡、U盾及密码和身份证复印件等，并欺骗他们这些资料要提交到银行，待银行审批通过再与他们联系，其三人将骗取的银行卡以500元出售给纪磊，后知道纪磊将银行卡出售给李明，5月20日，其同他们三人一起在801室被抓获。7.被告人王志武用于记载骗取持卡人及银行名称的“生物”绿色封皮的纸质账本一册，经王志武、纪磊、李明确认，并与李明提供给黑豹的电子账本相对应，证明王志武非法提供给纪磊的信用卡信息资料数量。8.涉案银行卡的交易明细以及公安机关查询的银行开户信息及基本情况证明信用卡信息资料的基本信息。9.提取自被告人李明与黑豹的微信聊天记录及李明手机中文件上《路人甲文档0521-38-39》并形成的电子账本证明王志武经纪磊提供给李明的信用卡信息资料，在李明与给黑豹核对的电子账中。10.被告人纪磊（微信昵称嘻嘻）的供述证明：2018年1月，其将骗取他人贷款能够得到银行卡方法告诉王志武并以500元的价格收买王志武通过网络从他人处骗取的银行卡、手机卡、U盾及相关密码、持卡人身份证件，后与王志武、王志栋、李某丁在潍坊市奎文区共同租房住，各自在网上发广告骗取信用卡信息资料并提供给章丘的收卡商李明，到2018年5月20日共提供给李明一百三十多套，其中王志武四十多套，向他支付一万余元。11.被告人李明（微信昵称松松、路人甲、清风拂杨柳）的供述证明：其与纪磊是朋友见过两次面，从纪磊处以每套六七百元的价格收买银行卡一百多套都发到了台湾，其通过微信向纪磊提供收货地址是章丘区水果批发市场以及收件人刘杰，根据纪磊提供的快递单号取件并支付费用。12.被告人王志栋（昵称鑫祥）的供述证明：2018年1月份，纪磊和王志武已在胶州从事买卖银行卡的活动，3月下旬，纪磊提议并教其以办理贷款的名义发广告骗取他人银行卡的方法，4月至5月20日，其与纪磊、王志武、李某丁在潍坊市奎文区共同租房各自在网上发广告骗取他人银行卡后以每套500元提供给纪磊。13.被告人王志武（昵称琦）的供述证明：2018年1月，纪磊提议并教授其骗取银行卡的方法，即在网上发布冒充贷款公司骗取要办理贷款的人提供的银行卡，后将骗取的银行卡以每套500元出售后纪磊，再由纪磊转卖给他人。二人先在胶州骗银行卡，后到潍坊市奎文区和扬万悦城租房，王志栋、李某丁亦先后参与，四人各自在网上发布信息骗取他人银行卡。其向与联系的办理贷款的人提供收件人姓名及地址分别为周琦、潍坊市北王佳乐家。至5月20日，其将收取的银行卡出售给纪磊三四十套，纪磊以现金与其进行结算，已支付一万余万元。其将骗取的银行卡及持卡人姓名均记载于绿色封皮标有“生物”字样的纸质笔记本上，其中俞明军、许某某、朱某某等人都其骗取后出卖给纪磊。（二）被告人王志栋采取与被告人王志武相同手段骗取刘某某、李某乙等人信用卡信息资料共计70套非法提供给被告人纪磊，非法获利35000元的事实2018年3月至5月，被告人王志栋在山东省潍坊市奎文区和扬万悦城与被告人纪磊、王志武的租住地骗取有办理贷款意向的持卡人向其邮寄信用卡信息资料至潍坊市奎文区银泉广场，由王志栋以鑫祥的名义收取，至5月20日，将骗取的70套信用卡信息资料以每套500元提供给纪磊，非法获利35000元。上述事实，有经庭审举证、质证予以确认的下列证据证实：1.证人李某乙的证言证明：2018年3月上旬，其看到办理银行贷款的广告，遂办理了（尾号为7178）农业银行卡及U盾并设置密码按对方提供的地址发到淄博，但未办成贷款。2.证人刘某某的证言及提交的微信名片截图证明：2018年2月，其在微信兼职群里看到微信昵称“小甜心”的人发布办银行贷款的广告，遂与之联系欲办理贷款并按要求将办理的（尾号为3097）招商银行卡、电话卡及开通U盾和密码和身份证复印件邮寄到青岛市。3.证人李某丁的证言证明的内容与其证明同王志武、王志栋根据纪磊传授的犯罪方法骗取信用卡信息资料提供给纪磊的事实一致。4.被告人王志栋用于记载骗取持卡人及银行信息的绿白相间的纸质账本以及经王志栋、纪磊、李明三方确认的账本复印件，并与李明提供给黑豹的电子账本对应，证明王志栋非法提供给纪磊的信用卡信息资料数量。5.公安机关查询的涉案银行卡信息截图证明涉案信用卡的基本信息。6.济南市公安局槐荫分局网警大队出具的JGWI[2019]0101号电子物证检查工作记录证明：公安人员对被告人王志栋OPPOR9m手机进行检查，提取手机通讯录、通话记录、短信息、即时通讯（微信号码昵称为时间为零、QQ昵称鑫祥、时间为零），其中从昵称鑫祥的聊天记录提取到信息摘录如下：2018最新贷款渠道，黑白户均可操作，无任何前期费用，只要你有身份证、银行卡、并且手机实名、额度1-10万。7.被告人李明、王志武、纪磊的供述证明的内容与他们证明王志武的犯罪事实一致，纪磊还供述收取王志栋几十套并已支付一万余元。8.被告人王志栋对其根据纪磊传授的方法骗取刘某某、李某乙等人的信用卡信息资料70套并以每套500元非法提供给纪磊的事实供认不讳，且与本案其他证据相互印证，还供述将收取的银行卡信息记录在绿白相间纸质账本上，已收到纪磊与其结算的1万余元。（三）被告人纪磊将本人骗取梁雅杰的交通银行信用卡信息资料1套以及从被告人王志武、王志栋处收取的信用卡信息资料118套，共计119套非法提供给被告人李明，获利18350元的事实2018年1月起至5月20日，被告人纪磊在山东省胶州市、潍坊市收买信用卡信息资料并提供给李明，并召集被告人王志武、王志栋参与，向他们传授骗取银行卡的方法，即在QQ群上发布贷款广告，让有意向办理银行贷款的人提供身份证以及新办理的银行卡邮寄到指定地址，纪磊骗取梁雅杰交通银行卡信用卡信息资料1套，以每套500元收取王志武、王志栋各自骗取的信用卡信息资料118套，共计119套以每套平均650元的价格非法提供给李明，获利18350元。上述事实，有经庭审举证、质证予以确认的下列证据证实：1.被告人王志武、王志栋的纸质账本且经被告人纪磊、李明签字确认证明纪磊收买信用卡信息资料的数量。2.提取自被告人李明、纪磊微信聊天记录中纪磊向李明提供梁雅杰名下银行卡的相关信息资料照片，与李明与黑豹之间电子账中梁雅杰的银行卡信息、手机号及密码相印证证明梁雅杰的交通银行卡由纪磊提供给李明。3.公安机关调取的涉案银行卡的银行查询信息截图证明涉案银行卡的基本信息。4.公安机关提取自被告人李明的手机且与李明与黑豹的微信聊天记录中提及的工作表一致的电子账证明纪磊收买的银行卡信息资料均由李明提供给黑豹。5.济南市公安局槐荫区分局网警大队出具的JGWJ[2019]0092号电子物证检查笔录证明：公安人员对被告人纪磊的OPPOR11t、OPPOA83两部手机进行检查，从两部手机中分别提取通讯录、通话记录、短信息及微信号码，其中OPPOA83手机中微信昵称为松松，OPPOR11t手机中微信昵称为龙、QQ昵称为我们的天空。提取的松松与嘻嘻的聊天记录内容与聊天记录截图一致。6.被告人王志武、王志栋的供述以及证人李某丁的证言与上述王志栋、王志武犯罪事实中证明内容一致。7.被告人李明的供述证明其从纪磊处以600至700元的价格收买信用卡信息资料一百多套并已经提供给黑豹。8.被告人纪磊对其从被告人王志武、王志栋处收买信用卡信息资料118的事实供述不讳，还供认本人也发广告骗取银行卡再卖给李明获利。（四）被告人李明从戚某某、纪磊以及从微信好友“芯茹”、“爱阳”、“毛线”、胡某某等全国各地的提供者处收买信用卡信息资料1502套，自济南市章丘区通过顺丰速运至广东省深圳市、东莞市中转，最终转运至台湾黑豹事实2017年10月至2018年5月下旬，被告人李明在济南市章丘区通过微信联系上下家收买、非法提供信用卡信息资料，并先后雇佣邻村的被告人董传辉、王霄为其提供帮助，董传辉、王霄已向李明提供过本人的信用卡信息资料。董传辉自2017年10月至2018年5月为李明上述活动提供查验银行卡、收发快递以及登记信用卡信息资料信息等帮助，王霄自2018年4月至5月帮助李明查验信用卡信息资料是否符合要求格以及登记信用卡信息资料共计711套。李明分别向董传辉、王霄支付酬劳6000元、2000元。被告人李明从戚某某、苑某某处收买信用卡信息资料100套，从被告人纪磊处收买119套，还从其他通过微信联系的全国各地的提供者胡某某、“芯茹”、“爱阳”、“李君”等人处收买信用卡信息资料，共计1502套，通过在济南市章丘区通过顺丰速运快递到广东省深圳市、东莞市，黑豹为李明联系广东省向台湾发送快递专线的物流公司，由查焕峰、毛婷、邓大阳将李明发送的信用卡信息资料再通过快递途径转运至台湾，黑豹通过微信与李明核对及结算，并向李明控制使用的董传辉的农业账户支付款项，李明共获利75万余元。2018年3月1日起至2018年5月14日，李明使用董传辉的农业银行账户向查焕峰支付快递费共计25260元，每套快递费30元。上述事实，有经庭审举证、质证予以确认的下列证据证实：1.证人尚某某的证言证明：2017年底，其知道李明从事与银行卡有关的事，帮他在笔记本电脑记过两次账，董传辉和王霄给李明帮忙，济南有两个人来找李明出售过银行卡，其使用李明的微信“松松”与他的好友“嘻嘻”聊过关于银行卡的事。2.证人戚某某的证言及对被告人李明的辨认证明：2017年11月份，其和苑某某带着10套银行卡到章丘找康哥（经辨认康哥是李明）学习验卡并开始向李明提供银行卡，李明以每套700元收买，至2018年共计一百多套，都寄到李明指定的绣水商贸城、绣水干果市场，听李明说银行卡都发到台湾，还有两名章丘口音的男子给李明帮忙，其与李明等人见过两次面，共获利2万余元。3.证人苑某某的证言及对被告人李明的辨认证明：其跟着戚某某到章丘见过康哥（经辨认康哥是李明）和一个验卡的男子，二人向李明卖了十几套银行卡，之后由戚某某与李明联系、结算，银行卡发到李明指定的绣水干果市场、绣水侯家村等地，收件人为李洁。4.证人胡某某的证言证明：2017年10月份，其在网上看到兼职办银行卡给商家刷单积分的信息，办理2张银行卡与收卡人联系，对方提出如果想多挣钱就多找人办卡。自2017年11月至2018年4月，其在QQ群和微信群里收取银行卡并以每套四百至六百的价格向对方提供，并根据对方提供的姓名和地址向章丘区的“刘洁”所在的绣水水果批发市场万盛干果发顺丰速运或同城快递，对方收卡后向其转账，共计获利7000余元。5.证人姜某某（顺丰速运章丘分公司快递员、微信昵称姜维）的证言及对李明、董传辉的辨认证明：2017年8月份，其在顺丰西石河点部收到寄给王生的快递，后自称王生的男子（经辨认是李明）来取件，之后李明让其到绣水村取快递时看到李明和另一名男子（经辨认是董传辉）对银行卡、手机卡及U盾进行打包并提供姜爽的身份证发件，其在系统录入发送物为银行卡。其与李明（微信昵称分别为路人甲、康师傅）、董传辉（昵称DCH）均互加微信好友，后又至东风煤矿宿舍收发快递直到2018年1月份，3月后其将该业务介绍给同事吴玉祥。5月份，董传辉带着一个青岛男子（经辨认是纪磊）找其发快递。李明找其发过四五十次快递到济南、青岛、河南、吉林、广东等地，大约二三百套银行卡，快递费均系到付，李明要求向广东大荣物流走快件。6.证人吴玉祥（顺丰速运章丘分公司快递员、微信昵称Rember）的证言及对李明、董传辉的辨认证明：2018年3月，同事姜某某让其到东风煤矿宿舍取快递，一名较胖的男子（后经辨认是李明）发银行卡和U盾但未出示身份证，后经联系姜某某称是老客户不需要验证，其再取快递时又见到另一名中等身材的男子（后经辨认是董传辉）向济南、青岛发银行卡、U盾，董传辉使用微信（昵称为DCH）支付邮费，后董传辉与其联系收发银行卡和U盾，通过发红包支付邮费，共寄过十几次，大约五十多张银行卡。7.证人邓大阳（微信昵称八方1817626****）的证言及提取自其手机内与黑豹、清风拂杨柳的微信聊天截图照片证明：其在深圳市宝安区福永街道新和社区豪丰工业园二区台湾专线第八仓库收发货，2017年10月份，其在QQ上发布向台湾发送银行卡的信息，微信昵称黑豹（微信号为qwqw2100，后更换为维大力、微信号qqaazz17888）的人让其给他代收银行卡（银行卡和U盾）转发到台湾并按每套银行卡50元人民币与其结算快递费，并介绍他的微信好友清风拂杨柳（其在微信通讯录中标注为清风拂杨柳、路人甲）与其联系，让其将清风拂杨柳发送的银行卡再转发到台湾。黑豹是台湾口音，清风拂杨柳是北方口音，快递单上发件地为济南章丘，其给清风拂杨柳提供的收件信息为八方邓、1817626****，深圳市宝安区福永街道新和小区豪丰工业园二区（台湾专线第八仓库），他每次寄一二十套，共七八次大概一百多套。8.证人毛某某的证言及对相关物流信息的指认证明：自2017年10月至2018年1月，其从济南市章丘客户处通过微信联系并收发300套左右银行卡寄到台湾，他们将银行卡邮寄到东莞周溪花园2-5号大荣物流，将收到的银行卡、U盾以及密码重新装箱贴上大荣物流的快递单寄到台湾。经毛婷对2017年10月8日至2018年1月1日）物流信息的指认确定李彬、孙立强、姜爽等人均系章丘的寄卡人。9.证人查焕峰（深圳大荣物流的员工，微信昵称为大荣物流Mr查-1392682****）的证言以及对微信好友路人甲、清风拂杨柳的微信截图、物流信息汇总明细的指认证明：微信昵称清风拂杨柳的人系从济南市章丘通过顺丰速运寄银行卡的客户，大荣物流系走台湾和东南亚的货物代理。2017年11月，其与清风拂杨柳取得联系，将对方发顺丰快递到东莞市周溪翠溪花园2-5号的银行卡确定数量后通过微信与对方核实，并按每套（一套银行卡包括银行卡、U盾、电话卡、U盾及密码）30元收费，对方通过支付宝（账号*传辉）向其付款，自2018年3月1日起至2018年5月14日，共计25260元（附查焕峰对其支付宝收到董传辉支付宝转账的明细）。至2018年5月份，其共向台湾寄过1200套至1500套银行卡。对于物流信息中的发件人姜爽、王生、王师、魏涛、刘洁等人均系济南章丘的发件人。10.证人卢某某的证言及提供的查焕峰发往台湾的银行卡快递信息截图证明：大荣物流公司是东莞市南城区汇曦货运代理服务部，其负责台湾部物流仓库及业务员的业务量统计工作，查焕锋和毛婷是其公司的快递员，根据他们填写的物流单显示自2017年下半年起，他们收银行卡并通过公司向台湾寄银行卡。其提供的从大荣物流快递管理系统中关于查焕峰发往台湾的银行卡（标注品名为A）的信息截图。11.被告人纪磊的供述证明：2017年，其向之前就认识的李明卖过3张银行卡，后自2018年1月起与王志武、王志栋、李某丁四人分别在网上找人办理银行卡，至5月份，将王志武、王志栋买收买的银行卡118套以及本人骗取的1套银行卡以每套600元出卖给李明，通过发快递到寄到济南市章丘区水果批发市场收件人“刘洁”，共获利二万余元。12.被告人李明对其手机中与黑豹的微信聊天记录截图的确认，其中聊天记录内容有黑豹发送“工作表34收到41故障11工作表35收到35故障5”、文35异常的卡主姓名、银行名称及密错字样，41+35=69，69-16=53，7台按1200计算，53台按1500计算，各自为8400、79500，共计87900，还提及总打款18万，原本欠9万，余2100”等信息，李明回复有工作表34等，证明李明与黑豹通过微信核对工作表中故障的数量、结算的款项以及不同的收买价格等。13.济南市公安局槐荫分局网警大队出具的JGWJ[2019]093号电子物证检查工作记录：公安人员对被告人李明vivoX9S、vivoY79两部手机进行检查，其中从vivoX9S手机中提取手机通讯录12条、通话记录2000条、短信息50条、微信号码2个〔账号1昵称为清风拂杨柳（以下简称清风）、账号2昵称路人甲〕、QQ号码2个（账号1昵称诚信、账号2昵称帅宝宝）；从vivoY79手中提取手机通讯录、通话记录、短信息及微信号码和QQ号码，其中微信及QQ昵称均为帅宝宝。从vivoX9S手机，微信昵称清风的好友列表中有芯如、毛线、爱阳、黑豹、大荣物流Mr查、八方1817626****等人，李明与微信好友芯如、毛线、爱阳的聊天记录中均涉及收买银行卡的信息。清风与微信好友黑豹的聊天记录（2018年5月21日起至5月30日），包括上述证据12中李明对微信聊天记录截图指认的聊天信息，其他聊天内容摘录如下：（5月21日）清风问今天五六十左右发哪里，黑豹回复八方速度快，两人还交流招商、华夏、建设、中国银行卡的需求量；（5月22日）黑豹提及总数22万，扣打款13万、尚欠9万，工作表31、32、33清，上次对账跟最近打款与清风核对，还就34、35进行核对打款对账，36、37还款对账；（5月23日）黑豹问工作表19的情况，清风回复因已对到20了，将20之前的都销毁；（5月24日）清风让黑豹准备钱并问清风王霄的民生银行卡账号是否正确，还让清风处理38、39的身份证照片问题；（5月25日）黑豹称这次38/39照片缺少较多，并将标题为《路人甲文档0521-38-39》的文件发给清风还称反黄的有照片，白底的都没照片，清风回复38空白，里面有带复印件的，还提及更多的复印件在他们四个人手机里，现在这四个人在福建。14.从被告人李明的（vivoX9S）手机“文件管理”中提取的标题为《路人甲文档0521-38-39》文档（电子账），该文档打开后分为工作2至工作表39，公安人员将该工作表合并为“李明账本”电子文档，该文档中有如下内容：持卡人姓名该文档内容与李明以清风为名与黑豹的聊天记录中提及的一致。另有董传辉、孙绪凯、苑某某向李明提供信用卡信息资料共计10套，在除该文档之外“李明账本2”中。附：被告人李明在对侦查卷宗中纸质工作表（手写编号为五、七、三十五至三十九）的指认，涉及到信用卡信息资料1496套。15.山东顺丰速运有限公司的快递详单（2017年10月17日至2018年5月24日）以及自董传辉手机提取的发送顺丰的快递单据照片，董传辉对相应的快递详单以及明细表的指认证明：李明从济南市章丘区以魏涛、姜爽、王生、王师、王烈、刘洁等名字，使用不同的手机号向查焕峰、毛婷、邓大阳、齐飞、胡群等人发顺丰快递，收件人分散在全国各地，邮寄物品记载为银行卡、U盾、手机卡或电子产品、文件等。16.被告人董传辉的（尾号为8866）农业银行交易明细证明自该账户与查焕峰、纪磊、胡某某、戚某某、尚秋月、卢文钦、赖志铭等人资金往来情况，根据李明、董传辉供述该银行账户由李明控制并使用，向戚某某、胡某某、纪磊等人支付收卡费用，向查焕峰支付快递费，卢文钦、赖志铭向董传辉支付多笔款项约110万余元。17.被告人董传辉的供述证明：2017年10月起，李明教在笔记本电脑上插上U盾查验银行卡、手机号与银行卡预留手机卡号是否相同，每月给其二三千元工资，共发了六七千元。李明将收买的查验合格的银行卡、手机卡、U盾以及相关密码、身份证复印件装入一个小信封进行包装。2018年1月份，李明在章丘区明水明珠小区旅馆内租赁房间由其居住在此负责验卡，并将每天收取的银行卡（开卡人姓名及银行）记录在两个账本上，一个纸质账本，一个笔记本电脑，还在excel文档上详细记录开卡人的名字、开卡银行、卡和U盾的密码、是李明根据台湾收卡人的要求记录，每次发银行卡，李明通过微信把电子账发给台湾方。2月份，李明让其与顺丰速运的快递员联系发快递几十次，快递员的微信名Rember（附董传辉对微信截图的指认），银行卡通过顺丰邮寄到东莞的查焕峰、广州的“八方邓”，再由他们将卡发到台湾。2018年4月份，王霄开始来帮着记账、验电话卡和收发快递。2018年3月份，济南的戚某某来找李明学习验卡的方法并出售了十几套银行卡。6月13日，其到公安机关投案时将验卡记账的笔记本电脑提交。李明使用其农业银行卡以及关联该农行卡的支付宝账户。18.被告人王霄的供述：2018年，其将工商银行卡、邮政银行卡、华夏银行卡、农业银行卡及U盾以每套500元卖给李明。4月中旬，其在绣水大街气象局宿舍3单元2楼东户帮着李明贩卖银行卡，验电话卡，还在笔记本电脑上记录李明收取他人的银行卡卡号、持卡人共计大约七百多套银行卡信息资料，还帮着李明给深圳八方邓发过几次快递，5月上旬其主动离开给李明要了2000元。19.被告人李明对其自2017年10月至2018年5月份使用微信昵称“清风拂杨柳”与济南的戚某某、青岛的纪磊见过面并以每套六七百元从他们二人处收买卖银行卡二百余套的事实供认不讳，所供认的信用卡信息资料数量与戚某某、纪磊的供述以及其他书证一致；对其雇佣董传辉、王霄帮其验证银行卡、手机卡以及收发快递、在笔记本电脑上登记银行卡信息以及董传辉、王霄各自的工作时间、其向他们发放工资的事实供认不讳，与董传辉、王霄、尚秋月等其他证据能相互印证。李明还供述2017年10月份，在QQ金融贷款群里与台湾黑豹（微信号qwqw2100）相识并向他出售过银行卡，后黑豹提出其给他提供银行卡。其将验证合格的银行卡、持卡人的名字、密码及所在银行记录在纸上，根据黑豹要求在他发送电子表格上记录姓名、并通过微信进行对账。黑豹给其介绍大荣物流查焕峰和八方邓，让其将银行卡发给他们，再由他们帮其将银行卡发到台湾。八方邓（微信号ddy123888）是深圳人，他让其邮寄的收件地址为深圳市宝安区福永街道新和小区豪丰工业园二区。其与八方邓的微信聊天记录中“54套、13500台币”是指他收的发货费用由黑豹支付。查焕锋（微信昵称为大荣物流Mr查1392682****）是大荣物流的人员，其银行卡寄到广东省东莞市南城区周溪花园2-5号铺。其发给黑豹的银行卡在微信聊天记录上有记录，黑豹发给其工作表格。其在章丘区使用编造的名字及手机号码通过顺丰速运向深圳、东莞的八方邓、查焕峰邮寄银行卡等资料，前期的费用由黑豹与他们结算，后黑豹让其垫付快递费，其按每套30元使用董传辉的支付宝通过扫二维码向查焕峰转账支付过费用。其还从济南的胡某某、长春的李君、微信好友“芯茹”、“毛线”、“爱阳”、东北的李军以及河南男子等人处收卖信用卡信息资料，至2018年5月份将收买的一千多套银行卡都卖给黑豹，黑豹给其按最低500元，最高1500元收买。董传辉的支付宝账户中自台湾方面转账款的款项是黑豹向其支付的费用，手机及手机里内容系其被抓获时主动向公安人员提供。2018年5月6日，福建省安溪县公安局因陈某某被诈骗案行进行侦查且被骗，确定了被告人王志武有嫌疑并进行网上通缉。同年5月20日，山东省潍坊市公安局滨海分局在潍坊市奎文区和扬万悦城10栋2单元801室将被告人纪磊、王志武、王志栋等人抓获，同年5月30日，被告人李明在其家中被抓获。济南市公安局槐荫区分局侦查的戚某某收买、非法提供信用卡信息案中戚某某将收买的信用卡信息资料非法提供给李明，需对李明所涉案件进行并案审理，经指定管辖，纪磊、王志武、王志栋作为同案一并移送济南市公安局槐荫区分局。同年6月13日，董传辉、王霄经公安人员电话通知主动到案，对上述事实供认不讳。在诉讼过程中，王志栋、董传辉、王霄均将非法所得退缴于本院。此外，公诉机关还宣读出示了下列证据，被告人及辩护人提交下列证据以及本院进行判前社会调查，经庭审质证，本院予以确认：1.福建省安溪县公安局凤城派出所的受案登记表、案件移送通知书以及经办人出具的工作说明及附资金流向（该资金流向来源）证明：陈某某于2018年5月6日报案称被他人诈骗39万元，该局于2018年5月6日以妨害信用卡管理罪立案侦查后将被告人纪磊、王志武、王志栋，因济南市公安局槐荫区分局另有其他事实予以移送。安溪县公安局办案人员经研判分析资金流，被诈骗的钱款转入支付宝，再层层转出，转账的IP在台湾。2.济南市公安局槐荫区分局办案人员出具的案件来源说明及抓获经过证明：公安机关在侦办戚某某、苑某某收买、非法提供信用卡信息犯罪过程中发现戚某某的上家被告人李明、董传辉、王霄涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，且将收买的一千余套银行卡通过快递发往台湾，所贩卖的银行卡被用于实施电信网络诈骗等违法活动，李明团伙与戚某某案件存在关联，经济南市公安局指定由槐荫区分局管辖。李明于2018年5月30日被抓获后临时寄押在山东省章丘市看守所，因涉嫌犯诈骗于2018年6月29日被逮捕予以并案。3.章丘市公安局水寨派出所出具的对被告人李明的抓获经过，潍坊市公安局滨海公安分局网安大队出具的对被告人纪磊、王志栋、王志武的抓获经过，在押人员基本情况登记表，济南市公安局槐荫区分局出具的被告人董传辉、王霄抓获经过证明：2018年5月30日，李明在其家中被章丘市公安局抓获临时羁押于章丘市看守所至同年6月2日，纪磊、王志栋、王志武等三人于2018年5月20日被公安机关抓获，5月21日被临时寄押于潍坊市看守所至同年5月24日。董传辉、王霄于2018年6月13日，经公安人员电话通知主动到案。4.公安机关制作的搜查笔录、扣押决定书及扣押清单证明：2018年5月20日15时许，公安机关对山东省潍坊市奎文区和扬万悦城10栋2单元801室进行搜查并从现场抓获纪磊、王志武、王志栋、李某丁，起获他们正在整理的银行卡、U盾、SIM卡、身份证复印件一宗，王志武、王志栋各自记账的纸质账本各一本，纪磊、王志武、王志栋各自使用的手机等物品，对上述物品予以扣押。5.公安机关出具的户籍证明信证明六被告人的自然身份情况。6.本院（2014）鲁0104刑初91号刑事判决书证明戚某某、苑某某、孙绪凯等九人因犯收买、非法提供信用卡信息罪被判处不同程度的刑罚，其中戚某某被判处有期徒刑五年并处罚金四万元，苑某某被判处有期徒刑四年六个月并处罚金三万二千元，孙绪凯被判处有期徒刑三年三个月并处罚金二万四千元。7.山东省资金往来结算票据证明：被告人王志栋、董传辉、王霄将非法所得35000元、6000元、2000元退缴于本院。8.济南市章丘区司法局出具的对被告人董传辉、王霄的社会调查报告证明二人对所在社区无重大不良影响。针对辩护人提出的辩解、辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下:1.关于公诉机关指控被告人李明、董传辉、王霄收买、非法提供信用卡信息资料的数量问题，根据在案证据，本院评判如下：（一）从李明使用的VIVOX9S手机中提取文档标题为《路人甲文档0521-38-39》并制作的“李明账本”与李明与黑豹微信聊天记录中提及的文档一致，李明与黑豹通过微信传送工作表并进行数量核对以及结算款项，李明对公安人员从手机中文档提取的纸质工作表已经签名确认，该文档包括工作表2至工作表39，涉及信用卡信息资料数量为1496套。（二）从邓大阳、查焕峰、毛婷的证言可知，他们收到来自章丘的顺丰速运快递来的银行卡再转送到台湾，各自经手的银行卡数量与他们在本单位获取的提成有关联，且也有相应的顺丰速运详单相印证，邓大阳证明发送一百多套，毛婷证明发送三百多套，查焕峰证明发送一千二百至一千五百套，李明还在三月至五月通过董传辉转账给查焕峰快递费25260元，按每套30元计算应为842套，但该部分费用仅系李明承担的快递费，而据李明供述由黑豹结算之前的快递费，因此通过查焕峰运送的银行卡应超过一千套，三人合计发送的信用卡信息资料应为一千四五百套。（三）董传辉、王霄均对电子账本形成过程进行供述并进行指认，李明在庭审中也认可电子账本还陈述黑豹使用他人账户向董传辉账户转账，从银行明细看有110万余元，且王霄在一个月的时间内记账七百余套，有微信聊天记录可查的黑豹与李明结算款项为二十万余元，如果以上述金额计算也在一千三百套左右。综上，本院认为根据李明的电子账本、李明与黑豹的微信聊天记录、快递人员的证言及快递详单、同案犯的供述及指认，董传辉的银行交易明细再结合公安机关查询的信用卡信息资料完整的部分，能够认定李明向黑豹非法提供的信用卡信息资料共计1502套，包括李明与黑豹经微信核对的电子账共计1492套，以及由董传辉、孙绪凯、苑某某提供给李明的10套。公诉机关指控李明向黑豹提供2872套依据的“李明账本2”，并称系从笔记本电脑、手机中提取，但该电脑在庭审中无法显示，且从黑豹与李明的聊天记录中未曾体现，在案的其他证据也无法证实李明已提供二千多套，因此公诉机关指控1370套信用卡信息资料因证据不足，本院不予支持。2.关于公诉机关指控被告人纪磊、王志武、王志栋收买、非法提供信用卡信息资料的数量，从公诉机关提供的纸质账本以及经纪磊、王志武、王志栋、李明确认后，且在李明“电子账本”有体现已提供给黑豹，但王志武、王志栋账本上存在重名以及载明的姓名与公诉机关指控的姓名不符合，还存在同一人名及对应的银行卡与李明电子账本中银行名称不对应的情形，均应予以扣除，且指控的58套、91套中存在重复计算的情形，庭审过程中已予以说明，因此本院认定王志武、王志栋非法提供信用卡信息资料的数量分别为48套、70套，纪磊虽认可骗取杨东宏的中信银行卡但无银行卡信息，故对该套银行卡不能认定，认定纪磊收买、非法提供信用卡信息资料的数量应为119套。公诉机关指控超出本院认定的部分，本院不予支持。本院认为，被告人李明、董传辉、王霄、纪磊从他人处收买、非法提供信用卡信息资料，涉及信用卡均在5张以上，数量巨大，其行为侵犯了国家信用卡管理制度和他人对信用卡信息资料所享有的隐私权，均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，均应予以惩处，公诉机关指控李明、董传辉、王霄、纪磊等四人犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名成立，但指控收买、非法提供信用卡信息资料的数量有误，应予纠正，以本院认定的数量为准。被告人王志武、王志栋骗取他人信用卡信息资料非法提供给他人，数量巨大，其行为亦触犯了国家信用卡管理制度和他人对信用卡信息资料所享有的隐私权，均已构成非法提供信用卡信息罪，均应予以惩处，公诉机关指控二人犯非法提供信用卡信息罪的罪名成立，但指控二人非法提供信用卡信息资料的数量有误，应予纠正，以本院认定的数量为准。本案中的被告人因为贪图利益，从事买卖信用卡的活动，但非法获取的信用卡信息资料最后基本流向犯罪集团用于伪造信用卡，为他人的犯罪提供犯罪工具等便利，给金融秩序的破坏性以及公民的财产安全威胁较大，为了从源头上打击信用卡犯罪活动，收买、非法提供信用卡1张以上，即构成本罪。本案之所以案发，是因为发生在境外的中国留学生被他人诈骗一百四十余万元以及福建省陈某某被诈骗三十九万余元，而存放诈骗钱款的银行卡就是李明从戚某某、纪磊（王志武提供）处收买并运输到台湾，已经被犯罪分子作为犯罪工具使用。李明收买的一千五百余套信用卡信息资料如果都被他人用于违法犯罪活动，肯定给公民的造成极大的财产损失，给金融秩序带来的破坏性极大，社会危害性极大，因此部分辩护人提出所涉案件社会危害性较小的意见，不能成立，本院不予采纳。被告人李明、董传辉、王霄系共同犯罪，李明负责联系上下家以及快递公司，且与台湾的买家直接联系并结算款项，是犯罪活动的组织者和领导者，在共同犯罪中是主犯。鉴于李明在庭审过程中自愿认罪认罚，可对其从轻处罚。董传辉、王霄听从李明的安排且只领取报酬，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，且王霄参与时间较短，仅一月有余，二人均系自首，具有悔罪表现，并积极退缴了非法所得，对董传辉可从轻处罚，对王霄可减轻处罚，且经判前社会调查，对二人适用社区矫正对所在社区无重大不良影响，故对其二人均可适用缓刑。公诉机关发表的量刑建议适当，本院予采纳。被告人纪磊、王志栋、王志武被抓获归案后均如实供述了犯罪事实，并愿意接受处罚，王志栋退缴了非法所得，对其三人均可从轻处罚。辩护人发表的相应辩护意见成立，本院予以采纳。对被告人李明依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十四条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，对被告人纪磊依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，对被告人王志栋、王志武依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，对被告人董传辉、王霄依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款以及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人李明犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月30日起至2025年5月29日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人纪磊犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月20日起至2023年5月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人王志栋犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万三千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月20日起至2022年5月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人王志武犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币三万（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月20日起至2022年2月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人董传辉犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人王霄犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、非法所得责令被告人李明退赔75万元、被告人纪磊退赔18350元、被告人王志栋栋退赔35000元、被告人王志武退赔24000元、被告人董传辉退赔6000元、被告人王霄退赔2000元，予以没收，上缴国库。三、扣押于公安机关的涉案物品一宗由公安机关依法处置。四、随案移送至本院的手机5部（OPPOR9m手机、VIVOX9S手机、VIVOY7A手机、OPPOR11t手机、OPPOA83手机），华硕笔记本电脑1台，纸质账册2本，予以没收（存案自证）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 莲人民陪审员  乔英慧人民陪审员  寇 侠二〇二〇年九月七日书 记 员  董 爽附：本案相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一、四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一、三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。?犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：犯罪情节较轻；有悔罪表现；没有再犯罪的危险；宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当予以返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。