文书内容江苏省兴化市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1281刑初124号公诉机关兴化市人民检察院。被告人张某，男，1968年9月26日生，原系中铁建业信息技术服务有限公司兴化分公司负责人，住江苏省兴化市。曾因犯故意毁坏财物罪，于1995年12月29日被兴化市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月29日被兴化市公安局取保候审，因取保期限届满，于2020年1月30日经兴化市人民检察院决定，交由兴化市公安局取保候审。辩护人周建武，江苏楚豪律师事务所律师。被告人戴某，女，1967年2月10日生，原系中铁建业信息技术服务有限公司兴化分公司总监（团队长），住江苏省兴化市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月19日被兴化市公安局取保候审。辩护人赵峰，江苏天炜律师事务所律师。兴化市人民检察院以兴检诉刑诉［2020］70号起诉书指控被告人张某、戴某犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，后于2020年4月23日转为普通程序。因新型冠状病毒××疫情影响，本院于2020年5月18日裁定中止审理，于2020年7月13日裁定恢复审理，并于2020年7月22日组成合议庭公开开庭审理了本案。兴化市人民检察院指派检察员周少华出庭支持公诉。被告人张某及其辩护人周建武,被告人戴某及其辩护人赵峰到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关起诉指控：2015年6月4日，中铁建业信息技术服务有限公司（以下简称中铁建业）成立。2016年2月24日，被告人张某、戴某经他人介绍，共同筹备成立中铁建业兴化分公司，其中张某任兴化市分公司负责人，戴某任兴化市分公司总监（团队长）。2016年1月至2017年4月间，被告人张某、戴某在明知中铁建业公司及兴化分公司未经国家金融管理部门批准的情况下，仍以中铁建业分公司名义，通过业务员招揽、发放宣传册、召开年会等方式，对外宣传销售“江苏航运油改运气项目”股权转让等理财产品，以承诺年化收益8%至12%的高额利息为诱饵，吸收不特定社会公众参与投资，所吸收资金均通过POS机刷卡或银行转账的方式支付到中铁建业或其指定的南洋联合资产管理有限公司（以下简称南洋联合公司）、南洋金控融资租赁有限公司（以下简称南洋金控公司）等账户，资金使用人李明（另案处理）实际控制的南洋联合公司、南洋金控公司账户定期向集资人的银行账户转入约定的利息。2017年6月，南洋联合公司、南洋金控公司停止向集资参与人兑付利息，被告人张某自筹资金继续向投资人支付利息至2017年7月。截至2017年7月底，被告人张某、戴某以中铁建业兴化分公司名义共向匡国庆等70余人非法吸收公众存款计人民币9580000元，支付利息共计人民币724746元，造成实际损失共计人民币8855254元。案发后，被告人张某、戴某自动投案，如实供述自己所犯罪行。为支持上述指控，公诉机关提交了相关证据,并据此认为，被告人张某、戴某违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人张某、戴某自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以减轻处罚。被告人张某、戴某对起诉指控的罪名、犯罪事实均无异议，且签字具结，请求从轻处罚。被告人张某的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人张某构成自首。2.被告人张某非法吸收的资金中，相当一部分是向特定人员亲戚、朋友所借，这部分应当予以扣减。3.张某既是被告人又是受害人。4.被告人张某存在犯罪主观上的认识错误，其一直以为是投资，对非法吸收公众存款罪犯罪概念认识不足。5.被告人张某近年来一直在帮助受害人维权，以减少受害人的经济损失。6.被告人张某犯罪后自愿认罪认罚，悔罪表现较好。7.中铁公司及相关人员作为主要犯罪的实施者，亦已被有关司法机关依法追究法律责任，司法机关已经查封冻结了相关土地等涉案财产，今后如果处置这些财产，受害人的损失将得到进一步的挽回。8.被告人张某的犯罪行为已经得到受害人的谅解。被告人戴某的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人戴某有自动投案的情节，同时归案后能够如实供述自己的罪行，被认定为自首，可从轻或者减轻处罚。2.被告人戴某在此次犯罪之前未受到任何刑事处罚，依法可酌情从轻处罚。3.被告人戴某认罪认罚，真诚忏悔，有悔罪表现，同时获得相应被害人的谅解，依法可对其从轻处理。建议能给其一次重新做人的机会，对其判处缓刑。经审理查明：2015年6月4日，中铁建业成立。2016年2月24日，被告人张某、戴某经他人介绍，共同筹备成立中铁建业兴化分公司，其中张某任兴化市分公司负责人，戴某任兴化市分公司总监（团队长）。2016年1月至2017年4月间，被告人张某、戴某在明知中铁建业公司及兴化分公司未经国家金融管理部门批准的情况下，仍以中铁建业分公司名义，通过业务员招揽、发放宣传册、召开年会等方式，对外宣传销售“江苏航运油改运气项目”股权转让等理财产品，以承诺年化收益8%至12%的高额利息为诱饵，吸收不特定社会公众参与投资，所吸收资金均通过POS机刷卡或银行转账的方式支付到中铁建业或其指定的南洋联合公司、南洋金控公司等账户，资金使用人李明（另案处理）实际控制的南洋联合公司、南洋金控公司账户定期向集资人的银行账户转入约定的利息。2017年6月，南洋联合公司、南洋金控公司停止向集资参与人兑付利息，被告人张某自筹资金继续向投资人支付利息至2017年7月。截至2017年7月底，被告人张某、戴某以中铁建业兴化分公司名义共向匡国庆等70余人非法吸收公众存款计人民币9580000元，支付利息共计人民币724746元，造成实际损失共计人民币8855254元。（具体详见附表）。案发后，被告人张某、戴某自动投案，如实供述自己所犯罪行，且签字具结。被告人张某、戴某取得了部分集资参与人的谅解。上述事实，被告人张某、戴某均无异议且签字具结，且有证人匡国庆、王凤军、刘娟等人的证言；书证：人口户籍信息表、兴化市公安局出具的情况说明、兴化市人民法院刑事判决书、上海市宝山区人民法院刑事判决书、兴化市公安局调取证据通知单、调取证据清单、兴化市市场监督管理局企业登记资料查询表（中铁建业兴化分公司）、中铁建业信息技术服务有限公司章程、分公司负责人任命书、营业执照、中铁建业信息技术服务有限公司的银行账户交易流水、接受证据材料清单、史学芳签字的代垫付利息明细、未付利息明细、谅解请求书、泰兴市永信房地产开发有限公司第一次债权人会议材料、泰兴市永信房地产开发有限公司管理人执行职务的工作报告、关于泰兴市永信房地产开发有限公司债权申报及审查情况的说明、江苏永丰投资集团有限公司基本情况汇报、中铁建业信息技术服务有限公司关于客户延期兑付声明、兴化市公安局协助查询财产通知书、南洋金控融资租赁有限公司的招商银行交易明细、兴化市公安局协助查询财产通知书、土地登记信息表（泰兴市永信房地产开发有限公司）、兴化市公安局查封决定书、查封清单、接受证据材料清单、业务汇总表、担保函、中国建设银行个人活期账户交易明细（史学芳尾号5935）；电子数据：兴化市公安局协助查询财产通知书、电子数据光盘等证据证实，足以认定。关于被告人张某、戴某的辩护人提出的被告人张某、戴某具有自首、认罪认罚、真诚悔罪、取得部分集资参与人谅解，被告人戴某无前科劣迹的辩护意见，经查属实，本院予以采纳，可酌情从轻处罚。关于被告人张某的辩护人提出的“被告人张某非法吸收的资金中，相当一部分是向特定人员亲戚、朋友所借，这部分应当予以扣减”的辩护意见，经查，被告人张某在吸收资金过程中利用业务员招揽、发放宣传册、召开年会、推介会、茶话会等途径向社会公开宣传，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条第一款第(三)项的规定“向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的”情形,应当将被告人张某向亲友吸收的资金与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出的张某在犯罪主观上认识错误，既是被告人也是受害人的辩护意见，被告人张某在明知中铁建业公司及兴化分公司未经国家金融管理部门批准的情况下，仍以中铁建业分公司名义非法吸收公众存款，数额巨大，对该辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人张某、戴某违反国家金融法律规定，帮助他人非法向社会公众吸收存款，扰乱社会秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，公诉机关起诉指控被告人张某、戴某犯罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院依法予以支持。案发后，被告人张某、戴某自动投案，如实供述自己所犯罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人张某具有犯罪前科,酌情从重处罚；被告人张某、戴某签署认罪认罚具结书并当庭自愿认罪，亦可酌情从轻处罚；被告人张某、戴某已取得了部分集资参与人的谅解，亦可酌情从轻处罚。综上，根据被告人张某、戴某犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度及其悔罪态度,对两被告人宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响,且所在社区同意接受帮教，故给予一定的缓刑考验期限。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年,缓刑四年，并处罚金人民币八万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已预缴。）二、被告人戴某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月,缓刑三年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已预缴。）三、未退出的赃款人民币八百八十五万五千二百五十四元予以追缴，发还相关集资参与人（追缴清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈 文人民陪审员  张爱华人民陪审员  王 薇二〇二〇年九月二日书 记 员  唐 蕙            附：被告人张继军、戴桂华非法吸收公众存款案明细表（追缴清单）                 （货币单位：人民币/元）                  序号              姓  名              借款数额              已还利息              造成损失      （追缴数额）                  1              匡国庆              200000              14400              185600                  2              王凤军              50000              3030              46970                  3              刘  娟              400000              0              400000                  4              朱建祥              60000              3240              56760                  5              翟小红              60000              8500              51500                  6              杨粉弟              50000              2250              47750                  7              焦祯银              100000              10000              90000                  8              魏有森              200000              27600              172400                  9              周美琴              150000              17000              133000                  10              施阿风              50000              2500              47500                  11              施阿香              50000              2700              47300                  12              章震玲              200000              9000              191000                  13              金锦生              50000              5000              45000                  14              李秋凤              100000              14700              85300                  15              刘秉杰              100000              17000              83000                  16              周宏梅              100000              16000              84000                  17              郝月兰              150000              18500              131500                  18              焦丽红              150000              10500              139500                  19              焦丽平              100000              6300              93700                  20              焦念慈              60000              3780              56220                  21              邹明英              100000              5000              95000                  22              李昕权              250000              18000              232000                  23              张春祥              150000              5850              144150                  24              王  玲              70000              2520              67480                  25              钮玉霞              150000              26000              124000                  26              朱海英              60000              7800              52200                  27              朱建萍              50000              2700              47300                  28              周国琴              900000              29600              870400                  29              刘秉俊              50000              2000              48000                  30              姚天华              50000              8500              41500                  31              王义祥              50000              1500              48500                  32              高步安              80000              10400              69600                  33              李生干              100000              4500              95500                  34              沈苏钰              100000              5000              95000                  35              董庭兰              50000              3600              46400                  36              刘蓉蓉              120000              6480              113520                  37              崔海棠              170000              16137              153863                  38              徐正香              70000              8800              61200                  39              徐桂萍              100000              4500              95500                  40              邵国民              130000              2215              127785                  41              郭  燕              110000              5040              104960                  42              王德胜              100000              5400              94600                  43              王德俊              100000              5400              94600                  44              杨跃华              100000              5400              94600                  45              朱凤娟              150000              15700              134300                  46              周  芳              100000              4375              95625                  47              刘长荣              50000              2700              47300                  48              丁向方              100000              18000              82000                  49              丁翠兰              60000              3600              56400                  50              陈恒庆              200000              20000              180000                  51              张开华              100000              8650              91350                  52              王玉珍              60000              4860              55140                  53              刘兴金              50000              1800              48200                  54              罗朝岗              90000              4860              85140                  55              戴克华              50000              3150              46850                  56              徐  翔              50000              4050              45950                  57              陈志亮              200000              12150              187850                  58              周  壳              100000              10000              90000                  59              卞锡五              50000              2700              47300                  60              庞爱琴              150000              13150              136850                  61              杨红英              50000              5500              44500                  62              赵文灿              50000              5000              45000                  63              冯粉兰              100000              8100              91900                  64              翟翠花              100000              18000              82000                  65              宗伯生              50000              5000              45000                  66              王亚玲              160000              9960              150040                  67              王  彬              60000              4239              55761                  68              李根林              850000              99000              751000                  69              曹向如              100000              11000              89000                  70              季永华              60000              4860              55140                  71              戚长江              850000              40000              810000                  合计              9580000              724746              8855254      附：相关的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。