河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1303刑初328号公诉机关南阳市卧龙区人民检察院。被告人乔晓东，男，1972年7月4日出生，汉族，大专毕业，务工，户籍所在地河南省南阳市南召县，住南阳市。因涉嫌诈骗罪，于2019年8月30日被南阳市公安局梅溪分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2019年9月26日被南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，于2019年9月27日被南阳市公安局梅溪分局执行逮捕。辩护人闫文帅，北京市京国（南阳）律师事务所律师。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检一部刑诉（2020）200号起诉书，指控被告人乔晓东犯诈骗罪，于2020年5月11日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员王姿、张良合出庭支持公诉，被告人乔晓东及辩护人闫文帅到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。南阳市卧龙区人民检察院指控：2017年3月，被告人乔晓东伙同余心文（已起诉）在未经上海中汇爱五福投资集团授权的情况下，私自在南阳市文化路银基商贸城3号楼1509室设立办公地点，宣传讲授五福养老投资项目，诱使中老年人进行所谓的五福养老投资，并在办公室内悬挂上海中汇爱五福投资集团字样的宣传牌及五福集团养老基地的照片和标语来吸引中老年人。被告人乔晓东和余心文在讲课的过程中，夸大投资回报，隐瞒在FCF平台购买积分进行投资存在的巨大风险，向听课的中老年人宣称“在FCF平台进行投资购买一单积分，四至六个月可以回本，一年后本金能翻三至四倍，在FCF平台购买的积分还可以到上海中汇爱五福投资集团旗下的养老基地进行养老消费，并且说上海中汇爱五福投资集团在全国各地都有养老基地，冬天能去海南，夏天能去上海、龙口等地旅游”，致使听课的中老年人信以为真，认为该理财项目既能赚钱，还能进行旅游养老，便把钱交给余心文和乔晓东用来在FCF平台进行投资购买积分；余心文和乔晓东则可以从FCF平台中通过其上线获取一定的积分提成，并将获取的积分卖给被害人用来获利。实际上FCF公司并不是上海中汇爱五福投资集团旗下的公司，FCF平台也不是由上海中汇爱五福投资集团开发和运营，因此余心文和乔晓东在讲课中承诺“通过FCF平台购买的积分可以进行折分增值，一年本金可以翻三、四倍，积分可以用于到上海中汇爱五福投资集团旗下的养老基地进行消费”的内容均不能实现，拆分的积分卖不出去，也不能用于到上海中汇爱五福投资集团旗下的养老基地进行消费，最终导致被害人投入的本金都未能收回。现查明：从2017年3月至案发，被告人乔晓东等人先后骗取被害人胡某、魏某、赵某、王某、陆某、刘某1、刘某2、商某等人921100元。公诉机关认为，被告人乔晓东虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人数额特别巨大的财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关向法庭提交了相关证据证实其犯罪事实，提请法院对被告人乔晓东依法判处。被告人乔晓东对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均有异议，认为起诉书指控的内容与事实不符，没有收到被害人的钱，只收了赵某的钱也转给了余心文，没有讲课，没有和余心文合作，自己也在余心文处投资，也是被害人。其辩护人提出：1、被告人乔晓东不符合诈骗罪主客观要件，不构成诈骗罪。乔晓东不知道事实的虚假，没有虚假宣传，没有非法占有他人财产；2、被告人乔晓东应构成组织、领导传销活动罪，且只是积极参加者；3、如果法庭认为乔晓东构成诈骗罪，应认定为从犯；4、被告人乔晓东没有获得被害人的钱款，其中三四十万元余心文用于偿还信用卡等消费；5、被告人乔晓东家属赔偿了部分受害人损失，获得被害人的谅解；自身仍亏损十万元，主观恶意不大，请求法庭对其应从轻、减轻处罚。经审理查明：2017年3月，被告人乔晓东伙同余心文（已起诉）在未经上海中汇爱五福投资集团授权的情况下，私自在南阳市文化路银基商贸城3号楼1509室设立办公地点，宣传讲授五福养老投资项目，诱使中老年人进行所谓的五福养老投资，并在办公室内悬挂上海中汇爱五福投资集团字样的宣传牌及五福集团养老基地的照片和标语来吸引中老年人。被告人乔晓东和余心文在讲课的过程中，夸大投资回报，隐瞒在FCF平台购买积分进行投资存在的巨大风险，向听课的中老年人宣称“在FCF平台进行投资购买一单积分，四至六个月可以回本，一年后本金能翻三至四倍，在FCF平台购买的积分还可以到上海中汇爱五福投资集团旗下的养老基地进行养老消费，并且说上海中汇爱五福投资集团在全国各地都有养老基地，冬天能去海南，夏天能去上海、龙口等地旅游”，致使听课的中老年人信以为真，认为该理财项目既能赚钱，还能进行旅游养老，便把钱交给余心文和乔晓东用来在FCF平台进行投资购买积分；余心文和乔晓东则可以从FCF平台中通过其上线获取一定的积分提成，并将获取的积分卖给被害人用来获利。实际上FCF公司并不是上海中汇爱五福投资集团旗下的公司，FCF平台也不是由上海中汇爱五福投资集团开发和运营，因此余心文和乔晓东在讲课中承诺“通过FCF平台购买的积分可以进行折分增值，一年本金可以翻三、四倍，积分可以用于到上海中汇爱五福投资集团旗下的养老基地进行消费”的内容均不能实现，拆分的积分卖不出去，也不能用于到上海中汇爱五福投资集团旗下的养老基地进行消费，最终导致被害人投入的本金都未能收回。现查明：从2017年3月至案发，被告人乔晓东等人先后骗取被害人胡某105000元、骗取被害人魏某39200元、骗取被害人赵某22100元、骗取被害人王某25200元、骗取被害人陆某23100元、骗取被害人刘某1203000元、骗取被害人刘某2158000元、骗取被害人商某345500元，上述共计921100元。案发前，仅退给陆某6000元。另查明，案发后，余心文家属退赔被害人陆某损失2000元；乔晓东家属退赔被害人赵某损失9000元，退赔被害人胡某损失46000元，退赔被害人魏某损失14000元，退赔被害人王某损失10000元。被害人赵某、胡某、魏某、王某出具了谅解书，对乔晓东的行为表示谅解。卧龙区人民检察院以余心文涉嫌诈骗罪，向本院提起公诉。指控的事实与本案指控乔晓东涉嫌犯罪的事实一致。上述事实，有公诉机关出示，经庭审质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认。1、书证（1）被告人乔晓东的户籍信息证明被告人乔晓东系达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。（2）被告人乔晓东前科情况查询证明被告人乔晓东无犯罪前科。（3）受案登记表及立案决定书证明南阳市梅溪分局的立案时间为2019年3月18日。（4）到案经过证明2019年8月30日，民警在电业局家属院将乔晓东抓获。（5）人身检查笔录证明被告人乔晓东无异常。（6）陆某于2019年4月7日提供的农村信用社账户、工商银行卡给余心文转账交易明细各一份。（7）余心文建行储蓄卡（卡号62×××49）自2017手1月1日至2019年3月31日交易明细一册。显示余心文多次向其妻彭春芳银行卡、自己尾号7246建行信用卡、1676农行信用卡、2200银行信用卡、0288银行信用卡8433银行信用卡账户上转账、马培尾号6785银行卡上转账。（8）马培尾号6785工商银行卡自2017年1月1日至2017年12月31日交易明细一册。显示余心文多次向马培该银行卡转账；马培多次向徐境一、徐培耕转账。2017.9.20日收被告人乔晓东转账两笔，共计20000元；2017.10.22日收被告人乔晓东转账13250元；2017.11.1日收被告人乔晓东转账20000元。（9）名片复印件一张李某执行总裁助理的名片显示：上海中汇爱五福投资集团股份有限公司旗下分公司、基地：中汇爱五福（上海）酒店管理有限公司、中汇爱五福（香港）国际控股集团、中汇爱五福成都运营中心、中汇爱五福福州运营中心、五福北川寻龙山旅游文化有限公司、四川五福寻龙山AAAA级国家旅游景区、攀枝花中汇爱五福健康管理有限公司、海南（中汇爱五福）生态休闲康养有限公司、广东五谷福硕电子商务有限公司、安徽福善缘养老服务有限公司、环球大爱（绵阳）网络科技有限公司、环球大爱国际控股（中国区）运营中心、五福国际都市康养（广佛）中心、澳大利亚五福村。（10）上海中汇爱五福投资集团于2019年4月26日出具的证明。证明上海中汇爱五福投资集团从来没有在河南省南阳市授权经营五福养老项目，集团公司与马培、乔晓东，余心文这三个没有任何业务往来，也没有收到这三个人的五福养老款和积分款。（11）上海中汇爱五福投资集团股份有限公司于2019年4月26日出具的证明。证明公司对公户名“上海中汇爱五福投资集团股份有限公司”，对公账号：10×××73，开户行：工商银行上海市虹口龙之梦支行。账户上自开业以来没有收到马培、余心文、乔晓东三人的任何打款。（12）上海中汇爱五福投资集团股份有限公司声明复议件两份第一份：2017年8月10日五福集团公司于2017年2月20日发布了《公告声明》，明确声明了FCF类似的金融产品不属于五福集团旗下产业等信息。《公告声明》发出后得到了有关部门和各界人士的认同和支持，但近期仍有个别机构和个人假冒我公司名义在互联网及社交软件（微信公众号）等平台，以五福集团公司和新加坡FCF金融产品深度合作等事由进行虚假宣传，为此，我公司再次发出严正声明：五福集团公司所有对外宣传以官方网站××上发布内容为准；请广大公众提高警惕，清楚认识到投资有风险，决策需谨慎，避免受冒用我公司名义的机构和个人虚假宣传误导导致投资决策失误。对此我公司不承担任何法律责任；请广大公众认真阅读于2017年2月20日发布的《公告声明》，正确理解五福集团公司与新加坡FCF金融产品的关系；对于冒用我公司名义进行虚假宣传误导公众的机构和个人，一经发现，我公司将立即展开调查并依法维权，移交有关部门追究其民事、行政法律责任，构成犯罪的移交公安机关。第二份：2018年7月2日五福集团和新加坡FCF平台是战略合作伙伴关系，承接其客户在020养老商城消费购物等业务。FCF类似的金融产品不属于五福旗下产业。五福集团作为新加坡FCF平台的第三方养老服务供应商，为该平台提供养老服务产品配套支持，该平台客户的积分应通过第三方供应商的合作来落实。五福集团成立至今，并未向该平台客户收取任何投资款，并非投资主体，也并未参与利润分配。基于商业合作双方均是独立的经营主体，通过签订履行合作协议实现多赢。（13）照片公安机关于2019年4月27日在上海崇明岛拍摄的“上海中汇爱五福投资集团”现场照片六张。（14）情况说明一份2019年4月19日梅溪分局出具说明，称余心文向马培转账143笔313万元。马培收到该款项未向上海集团转款。（15）乔晓东的微信转账截图照片九张2017年2月22日转账给余心文2100元；2017年4月7日转账给余心文10000元（两次）；2017年4月10日转账给余心文10000元（两次）；2017年4月22日转账给余心文10000元（两次）；2017年5月6日转账给余心文1500元；2017年5月8日转账给余心文9100元；2017年8月7日转账给余心文760元；2017年9月16日转账给余心文900元；2017年10月2日转账给余心文1870元；2017年10月17日转账给余心文2480元；2017年11月16日转账给余心文8820元；2017年12月5日转账给余心文10000元；2017年12月7日转账给余心文5200元；2018年1月29日转账给余心文7000元；2018年7月4日转账给余心文700元；2018年9月5日转账给余心文2626元。共计乔晓东微信向余心文转账83056元。2018年6月7日余心文转给乔晓东700元。以上余心文的账户名字为余新文131419。（16）谅解书赵某出具的谅解乔晓东的谅解书，因乔晓东家人愿意退款，希望撤案；胡某、魏某、王某出具谅解书，余心文、乔晓东愿意退部分损失，考虑到两人也是受害人，因此请求公安机关撤案。（17）银行交易明细乔晓东、赵某两人的银行卡交易记录，赵某于2017年6月19日向乔晓东打款2100元；2017年12月14日向乔晓东转账12000元；2017年12月14日向乔晓东转账8000元。（18）手机截图证明商某和余心文微信聊天记录。（19）银行流水明细证明商某和余心文之间的银行流水。（20）中国工商银行汇款凭证证明被告人乔晓东于2018年5月25日向环球大爱（广东）网络科技有限公司汇款十万元人民币。2、证人李某证言我们公司全称上海中汇爱五福投资集团股份有限公司，法人徐紫芸，也是我们公司董事长。我担任公司执行总裁助理，公司的所有业务我都熟悉。我们公司是实体经营模式，通俗讲就是老人来养老，我们提供服务并收取费用，也就相当于一个大的养老院。说透点就是我们投资基础设施供老人养老，然后根据不同老人的身体状况收取相应的养老费。我们公司从没有在河南省南阳市设点经营，也没有什么授权，更不认识马培、乔晓东余心文。我们也没有收到这三个人打的五福养老款，再一个公司的所有款项一律是打到公司的账户，我从没有看到过这三个人的打款报表和财务报表。我们公司不可能有投资一年后能获得三至四倍的养老项目。我上面说了我们是实体经营模式，“你来养老，我来服务”，我们也是按月收费的，收益也是很少的，不存在你说的投资1万元，一年后可获得3至4万元的理财项目。公司没有积分换服务的规定（比如换床位、折抵养老费），我们就是单纯的提供养老服务，没有这样的规定。我们公司编制上没有徐境一这个人，从员工到领导我都认识，没有徐境一这个人。公司没有掏钱买积分的项目，你说的是理财，我们单位没有这样的项目。马培、乔晓东、余心文这三个人与我们公司没有任何关系，财务报表上也没有收到这三个人打的买积分的款项。四川我们有两个养老基地，一个是北川寻龙山国家级旅游景区，一个是攀枝花中汇爱养老基地还没有开业，北川的那个基地主要经营养老、旅游、会务等功能，任何人都是可以去参观、旅游，目的是吸引老年人到我们公司养老，这也是实体经营，都是有相关的收费标准。3、同案犯余心文供述2003年我就回到了南阳做安利，2017年3月份在南阳市卧龙区银基做“五福养老”投资。到2018年5月份，现在南阳市宛城区汉景苑做“妙善”商城至今。“妙善”商城是在网上有一个商城，里面卖字画和玉器。我在银基3号号楼1509室和乔晓东一起做的“五福养老”投资项目，“五福养老”是我在网上看见一家做养老的投资公司，他是上海的投资公司，该公司主要是做养老。这个公司的全称是“上海中汇爱五福投资集团”，公司的法人是徐紫芸，公司的地点在上海的崇明岛上。我和乔晓东没有得到这个公司的授权，但是这个“五福养老”就是该公司的投资项目，我们两人首先是这个“五福养老”投资里面的会员，然后我们负责在南阳给其他的会员讲课。大部分都是通过我们讲课参与进来的。我们通过直接推荐可以得到公司多给我们的2％-5％的积分。我们给会员讲的是这个投资为2100元一单，多投多得。大概三个月一拆分，公司给会员们返积分，会员们可以把积分卖掉换钱，大概一年可以回本，一年以后能赚到本金的4-5倍，并且夏天可以到龙口，冬天可以到海南居住养老。我直接介绍的有四个人，大概有个六七单，剩下的都是其他会员介绍过来，我帮助他们讲解的我一共收了十单的钱，大概收了十几万块钱，这些钱有百分之八十通过我本人的微信、支付宝、银行卡转到了上海公司的对公账户上，剩下的百分之二十转到了这个公司副总徐境一的账户上了。因为这个副总徐境一手上有积分，我把钱转给她通过她买她手里的积分，把积分再转给我下面的人。公司没有给我开具过任何手续或者发票。我们介绍的这些会员里面也没有给他们开具相关的手续和发票。2017年3月份至今，我和乔晓东介绍的会员里面没有人像宣传时那样挣回了本钱，也没有取得相应的收益。我和乔晓东是几年前经朋友介绍认识的。因为我们没有钱交房租了，所以我们就把“五福养老”的办公地点撤了，会员们能联系上我们的，我们给他们说，联系不上我们的就先搁置在一边。银基3号楼1509室是我跟房东租的房子和签的合同，一年是30000元钱，房子从2017年4月份租的到2018年2月份我们就搬走了。会员通过我给我的钱，我一部分用于还自己的信用卡，一部分还自己的账，还有银基租房子的钱也是从这里面出来的。我自己的信用卡还了十多万，我还借朋友的钱大概还了二十多万，这些钱都是会员交给我们让我们投资“五福养老”的钱，我大概共挪用了三十多万，用于还自己的债务。投入五福养老的会员都是一些上岁数的老年人。在南阳银基宣传五福养老项目收取他人钱财没有经过上海公司的授权，都是我和乔晓东自己收的，收的钱都是我们自己做主。收取有四十多万元。都放在我在建设路文秀花园东面建设银行所开的卡上，这些钱我有两笔3.5万元钱转到上海五福养老的对公账户上了，其余的钱我花了一部分，自己的信用卡还了10多万，还朋友以前的欠款有二十多万，这些钱都是通过我建设银行卡上走的。我直接间接的收有四五十万元钱，是从李静、秦颖等人手中收的，还有的我也不认识，说不上来名字。哪些项目能够投入一万元一年后翻到四万的，这我不知道，但我看宣传上是这样讲的，我在讲课时也是这样给大家讲的。从那些老年人手中收的五福养老的钱用于还自己的账务和信用卡这是我错了。我和乔晓东没有具体分工，都是各自联系自己的会员，各收各的钱，各自处理自己收的钱。乔晓东通过“五福养老”收的钱都用到哪里我不知道。2017年初我在网上看到的上海五福养老这个项目，看到后，我也没有经过授权就在南阳市银基3号楼1509室租了一间房子，宣传五福养老这个项目，主要就是让老年人投钱，投一万元一年后能返还四万元，而且冬天能去海南，夏天能去山东龙口等，讲的让这些老年人都把钱给我投到五福养老这个项目里去，我通过宣讲一共从来听课的老年人手中收取了四十多万元，从这些老年人手中把钱骗过来后，我自己花了一部分，还我自己的信用卡10多万元，还朋友亲戚的债务20多万元，往五福养老里面复投了七万元，现在这四五十万元我已经花光了。房租是2018年4月份到期，在2018年2月份我们就搬走了，一是房租快到期了，另外就快到兑现的时间了，我把这些钱花了，根本无法兑现，所以就搬走了。银基办公室的横幅和宣传版面，这些我搬离时都没有要，现在找不到了，这些版面都是我在网上看到后，自己下载下来，再加工一下自己做的。我知道自己骗这些老年人的钱是不对的，我愿意改正，希望政府能给我个机会，我以后慢慢挣钱再还给那些老年人。和乔晓东我们俩人在2016年通过朋友认识的，认识后在一起的比较多。我是在2017年的时候在网上看到的上海五福养老的信息，看到后，我找到乔晓东在一块儿通过网上的知识学习研究，后来我们又去这个公司在四川绵阳的养老基地去看了看。我们也没有经过上海这个公司任何人或部门的同意，就擅自在南阳市银基3号楼1509室租了间房子，自己做了个上海中汇爱五福投资集团的牌子，简称“五福养老”，又做了一些宣传版面和横幅。我和乔晓东先给身边的熟人朋友讲，逐渐的知道参与进来的人就多了。我和乔晓东就不定期地给来的人讲解。讲的都是网上的相关五福养老的信息，为了让人们能把钱投进来，我们在讲课时夸大了回报，我们对来听讲的群众们说投入一单2100元，一年后就能翻三四倍并且冬天能去海南，夏天能去上海，龙口旅游等。那些老年人一看有这么大的回报，就陆续把钱交给了我和乔晓东。这些来听课的人把钱交给我和乔晓东是让向上海中汇爱五福投资集团里投资的，但是我们在收到钱后没有投，都自己用了。我和乔晓东没有具体分工，谁的客户谁收钱，谁负责。我也没有记账，总共从那些来听课的老年人手中收有四十万元钱左右，这些钱我还朋友20多万元，还我自己的信用卡10多万元，向以我自己的名义注册的养老的账户中投入了7万元，还有一部分我日常自己花了。我发展的客户有李静投了35000元，秦营投了35000元，丹士举投了35000元，黄玉冉投了35000元，一个老太太魏某投了35000元，后来这个老太太找的厉害，我又给这个老太太退有五千多元钱。还有别的人都是通过中间人介绍来的，我也记不清了。我们是2017年4月份开始给大家宣讲的，就是由于没有办法落实，我和乔晓东就没等到房租到期就偷偷走了，因为怕大家发现，银基办公室里的办公茶桌等设备我们都没有拉。乔晓东发展有多少客户，收取有多少钱，这我也不知道。发展的客户主要就是一些中老年人，从那些被骗的中老年人手中骗的钱。都没有开手续，大部分都是收的现金。所谓的五福养老项目的积分现在绝大部分都不能兑现。这些积分都是虚拟的，没有任何作用。我和乔晓东就是在网上看到五福养老项目以后觉得不错，然后又去实地看看觉得行。就开始了。没有经过上海五福投资集团的公司授权，没有把收取的老年人的钱投到五福集团里面，我从这些老年人手中所收取的钱，一部分还我光大银行、建设银行、中信银行的信用卡了，一部分我还以前我做安利时所欠的账了，还有一部分我转给邓州的马培了。我在网上看到五福养老这个项目以后，在和以前做安利时认识的马培聊天时得知她也在做这个项目，马培对我们说这个项目不错。因为我们刚开始不认识公司的人，就把一些钱转给了马培，从她手里购买了一些积分，六块三换一积分，我把钱打给她，她把相应的积分拨到我们注册的账户上，现在想想，这些积分都是虚拟的，没有任何作用。还有相应的等级，VIP1是300美金，VIP2是500美金，VIP3是1000美金，VIP4是3000美金，VIP5是5000美金，这些都是自己设置的，在实际中换不成任何东西。从马培手中购买的积分和所谓的VIP等级没有兑现过现金，我和乔晓东去找过马培，马培说这些钱都转成公司的股权了。马培是我做安利时认识的，今年五十来岁，家是邓县的，现在人应该在洛阳，具体在做什么我也不知道。我转给马培的一部分钱马培用到哪里，这我也不知道，不了解。每次都是按6.3元一积分买的，具体马培是怎么操作的积分我也不清楚。胡某我认识，他的钱我也没有收过。我收钱那些人都是大家相互介绍的以及一些来听课的人，具体叫啥我也说不上来银基的房子是我租的，之前我在那里开美容，2017年5月之后我才在那里搞FCF平台。我和乔晓东是公用办公室，他参与了前期办公室的筹备和布置。当时说因为我的美容室不干了就用这个做宣传，并说了我们各自找客户，各自收钱。乔晓东给我转过钱，是买我的保健品和安利。我通过朋友宣传介绍找客户，我讲的就是FCF，就是养老投资平台，投资一单三四个月可以回本，一年之后可以翻三四倍，另外购买的积分可以去五福消费。五福在全国各地也都有养老基地。我的宣传内容是马培和徐境一给我讲的。马培当时给我讲他和五福集团徐紫芸是朋友，在平台有投资资金，徐境一说自己是平台的副总裁。马和徐都来南阳银基讲过课，我去五福集团参加过年会，当时是2017年12月份在广州佛山一个酒店举行，说平台和五福集团是合作伙伴关系，投资平台一单2100元、一单300积分、一分7元，这个分除了消费还可以在平台挂卖，挂卖价格是6.3元。积分每月可以增值拆分，购买积分不能消费和挂卖，只有拆分两次以上才能消费和挂卖。一般就是客户将钱转给我，我给客户在平台注册一个账户，然后将钱转给马培，他将平台积分转到指定账户，有时候我给徐境一联系购买积分，客户通过我买积分是6.3元一分，平台显示是7元。我介绍一个客户可以获得百分之三左右的积分提成。通过我注册的客户，介绍人我会填上自己名字和客户账户。只要购买成功，我就会收到积分提成。商某是否通过我投资我记不清了。在FCF平台拆的积分属于回本部分，未回本部分徐静境一和马培直接转到GTL平台了。4、被害人陈述（1）被害人胡某的陈述我在银基号楼1509室做的投资，现在找不到人了。2017年4月份的时候，我从曲凯丽处听说银基商贸城那儿有一个理财项目，让我去听听，我就去了，办公室在银基商贸城3号楼1509号房间，我去办公室的时候，是乔晓东和余心文接待的，他俩是在那儿讲课，讲的是一个养老理财，说是投资10万一年能40万，并且冬天能去海南，夏天能去上海。我去听了一次课后感觉项目挺好，就先拿了6300块钱现金去做了投资，后来我又交了三次，总共105000元，我每次都把钱交给了乔晓东，乔晓东又把钱给了余心文。我拿的都是现金。后来我都是一星期或者隔几天去一次，每次去的时候，乔晓东或者余心文都在讲课，办公室里也坐了很多其他听课的人。2018年3、4月份的时候，我又去办公室，发现办公室没有人了，我就跟乔晓东打电话，乔晓东说他在郑州没有在家。后来我从别人那儿听说乔晓东是个医生，开的有个诊所，我就自己摸索着找到了乔晓东的诊所，我又问诊所附近的人乔晓东的家在哪儿，有人跟我说了之后，我就去了乔晓东家，没有见到乔晓东，见到了乔晓东的媳妇，他媳妇态度很不好。让我不要再去了，后来我也没有其他办法，就跟其他一起当时听课的认识的几个人来报案了。曲凯丽是以前我认识的一个人，她应该也做的有理财，具体我也没有问，也不知道她有没有受益。我第一次去的时候，是乔晓东在讲课，说的大概就是一个养老理财项目，投资10万一年就能返还40万，老了还能养老，说得非常好，冬天能去海南，夏天能去上海、四川好多地方。这个养老理财项目叫上海中汇爱五福投资集团，这是在办公室挂的牌子上显示的，乔晓东承诺的就是一年内就能10万返40万，还能养老。现在为止没有收到对方承诺的一分返还资金。我的钱都交给乔晓东了，我亲眼看着乔晓东又把钱给了余心文，每次都是现金，对方从来没有给我出具过手续，也没有签订合同。我一直都没有联系过乔晓东和余心文，就联系过一次，乔晓东说他不在家，后来我手机掉了，联系方式也都丢了，就一直没有再跟他们联系过。我现在手机上没有他俩的电话，都丢了，但是我有余心文的身份信息，我照下来了，余心文的身份证号是。乔晓东的家在在刘庄加油站南边的一个道里，我能找到。我在银基商贸城3号楼1509室购买理财总共交了105000元。我总共是分三笔交的，第一次是2017年4月份交的，交了6300元，随后在不到一个月的时间里，我又交了两次，分别是65800元和32900元。听乔晓东和余心文说我们投资的项目叫“五福养老”，办公室宣传的资料上写的是叫“上海中汇爱五福养老投资集团”，讲的主要内容就是投资十万，一年后能给四十万，并且还能养老。我投的105000元。到2018年4月就到期了，到期后我到公司，发现公司找不到人了。我通过各种渠道去找乔晓东和余心文，都没有找到他们本人，我没有问他们要过相关的公司资质和手续，在办公室都是宣传照片，没有见有相关的营业执照和资质手续。我没有五福养老项目的宣传资料，但是我手机上有乔晓东当时讲课时的相关视频，办公室平时都是乔晓东和余心文在负责讲课，收钱，没有见其他人。我第一次是交了6300元现金给余心文。后来用王贵岗的银行卡在余心文、乔晓东的办公室POS机上刷了五万元我的三个账户积分上升到了35000元。乔晓东和余心文承诺说钱回不来的话他们回购我们的积分，后来平台不行了，钱也一分没回来。我感觉他们两个应该是合作关系。我的105000元是分三次交的，第一次是6300元现金是余心文和乔晓东都在场，我将钱交给乔晓东，他又转交给余心文，第二次是现金48700元交给余心文，第三次是用王贵岗的银行卡在余心文的POS机上刷走了5万元。平台的账户是分类的，有2100、350、700、20、3500元的账户。后来我交了105000元之后我的账户都升值到了35000元。我看过我的账户积分。我的账户分了两次，2017年6、7月份平台就不行了。我是通过余心文购买的积分，听说余心文是3块钱购买的积分，7块钱卖给我们的。我的积分没有消费过。去旅游都是我们自己掏的钱。余心文卖给我的积分是哪里来的我不清楚，我三个账户每个账户5000积分。我买积分时候余心文说是一个月拆分一次。我收到了七万元的退赔款，是我和我妈魏某、王某的赔款，后来我按照投资比例分给我妈一万四，王某一万多，我自己四万多，这个钱是乔晓东家属给的。我们收到钱之后给余心文和乔晓东都出具了谅解书。徐境一来过南阳，说是五福集团老总徐紫芸的妹妹。她和平台是什么关系我不清楚。说平台和五福集团是合作关系。徐境一说过购买的积分可以用于养老。我的钱都交给余心文了。我之前几次笔录说的不太一致，是因为我没有想清楚。（2）被害人魏某的陈述大概是2017年的时候，我从我儿子胡某处听说有一个挣钱的门路，问我要不要去听听，我就去了。我去的办事处是在南阳市卧龙区文化路银基商贸城3号楼1509号房间，我去办公室的时候，那儿有很多人，有俩人负责给我们讲课，这俩人分别是乔晓东和余心文，我听了有两三回课后感觉他们说的投资项目挺好，就投资了29200，我拿的现金，钱给了余心文，当时我给余心文钱的时候，乔晓东也在旁边，还有很多在现场听课的人。后来我又听课，在办公室坐着说话的时候，乔晓东看见我手腕上戴着一个金手镯，就跟我说：“姨呀，你看你现在戴着这镯子又不能挣钱，你还不如把镯子换成钱做投资，将来挣钱了能买个更好的。”我听他说后，回家考虑了两天，就去世纪百货那儿一个金店把我的手镯卖了，当时卖了现金12000元，我把其中的10000块又拿去给余心文做了投资。后来我还隔三差五的去办公室听他们讲课，后来我也不知道时间是啥时候，我又去听课敲门发现办公室没有人了，旁边有家住户说，这个办公室已经很久没有人了。我想着是不是被骗了，我就跟其他去听课的人联系，他们说也知道这儿没有人了，不知道是咋着回事，后来我们就商量着报警了。我是通过胡某认识的余心文和乔晓东，胡某是我儿子，他也给余心文交钱了，我以前不认识余心文和乔晓东。他们讲的是“五福养老”，平时都是说做这个理财有很多好处，老了能养老，我记性差，也没有记住他们当时是咋说的。我是分两次交的，都是现金，总共交了39200块，钱都是给余心文了，给的是现金，没有转账手续。交钱给余心文的时候，他没有给我签什么合同或者手续。余心文和乔晓东关于这个理财就说是将来能挣钱，但是我都没有记住。我也不记得当时他们有没有说过这个钱什么时候能收益，我一直都是跟余心文联系的，我跟余心文打电话，有时候他接，有时候他不接，我上一次跟他联系是上周周五，我跟他打电话，他没有接，后来给我回的电话，我问他钱啥时候能回来，他说五月份六月份。我没有跟乔晓东联系过，我不知道乔晓东的电话。余心文的联系方式是189××××****。2017年的时候，我通过我儿子胡某知道的该养老理财项目，我儿子说在银基楼上有个搞养老的理财项目，既可以挣钱，还可以养老。我听了我儿子胡某说了之后有一天没有事，我就过去了位置是在南阳市卧龙区文化路银基商贸城3号楼1509室，我去办公室的时候，那儿有很多人，有俩人负责给我们讲课，这俩人分别是乔晓东和余心文，我听了有两三回课后，感觉他们说的投资项目挺好，以后能养老减轻家里孩子们的负担，还可以挣钱，我就心动了。第一次我投了29200元钱，我是拿的现金去的，这些钱有些是我的积蓄，有些是我借的亲戚朋友的钱，当时我拿着29200元钱现金到的银基余心文他们的办公室，当面将钱交给的余心文，当时我给余心文钱的时候，乔晓东也在场，另外当时现场还有一些其他听课的人。……之后我就隔三差五的去办公室听他们讲课，后来我也不知道时间是啥时候，我又去听课，敲门发现办公室没有人了，旁边有家住户说，这个办公室已经没人了。我就给余心文打电话，他说姨啊，没有事，办公室不整了，但是投资养老理财的事情没有事。之后我就隔三差五地给余心文联系，有时候他接，有时候他不接，电话打通了他就找各种理由推诿拖延时间，总之是不给钱。余心文两次收到钱之后，没有收据。余心文和乔晓东在是啥关系我不清楚，反正他们两个经常在那儿给我们讲课。乔晓东没有收我们的钱，是否收过别人的钱，我就不知道了。他们的办公室位于南阳市银基商贸城3号楼1509室，是个单元房，应该是个两室一厅，客厅里放着黑板墙上挂着“上海五福公司”字样的塑料牌子，另外墙上还挂着一些宣传的标语和贴着各种五福养老基地的照片。银基商贸城3号楼1509室内没挂营业执照。余心文和乔晓东给讲课的说的关于五福养老理财投资的事情，余心文和乔晓东说，这个五福养老理财是一个投资理财平合，具体是个啥理财平台我到现在也没有弄清楚，但是他们说可以通过该平台进行购买积分，投资一单一年后本金可以翻三到四倍，另外购买的积分还可以到五福集团旗下的养老基地等进行消费，五福集团在全国多个地方都有养老基地，冬天可以去海南，夏天可以去上海等地。我没有到他们说的养老基地去过。余心文他们说上海中汇爱五福投资集团和那个投资理财平台是合作关系。投资理财平台是怎么赢利的，积分是怎么兑现的我不清楚，我去听过他们的课，但是他们在黑板上写的，我都看不懂，反正就是听他们说，投资一单，一年后可以翻几倍，还可以养老。上海中汇爱五福投资集团公司的情况我不清楚。我就听余心文和乔晓东说那个投资理财平台和上海中汇爱五福投资集团是合作关系，我们交的钱都是在该平台购买的积分，积分是多少钱不知道。余心文和乔晓东是通过什么途径购买的积分不清楚，将钱交给余心文之后，余心文没有在我手机上下载过一个APP软件，没有给我账户。都没有给我过账户，我也没有登录过啥账户，余心文和乔晓东没有说过投资风险，一直说的都是投资回报有多大，一年能挣多少钱，能翻几翻，这个项目多好之类的话。到目前为止，别说回本了，到目前为止一分钱也没有回来。我都见过余心文和乔晓东在银基3号楼1509室讲过课。我儿子胡某一共收到了7万块钱的退赔款，后来钱收到后按照投资比例，我儿子给了我一万四千多，这个退赔款是乔晓东的家属出的。当时乔晓东的家属给我们赔了钱之后，我给余心文和乔晓东都出具了谅解书。（3）被害人赵某的陈述2017年6月份我通过手机网银转账给在南阳市卧龙区银基3号楼1509室的乔晓东，转账了2100元购买他介绍的“五福养老”投资，同年的12月份我又分两次给他转了20000元购买他说的“五福养老”，直到现在还没有任何消息，人去楼空，我前来报案。2010年我是通过朋友认识乔晓东的，但是一直没有怎么联系，直到2017年我在银基的停车场碰见他后才相互留了电话。“五福养老”听乔晓东介绍这是一个养老投资，一单2100元，半年回本，一年后最低收益是本金的3倍。当时乔晓东在1509室的黑板上给大家算的，那个公式比较复杂，我也记不住，但是他没有说如何返现，就光对大家说一年后最低是本金的3倍。我一共去过四五次乔晓东的办公室，当时我去他办公室的时候还有一个余心文的人，他和乔晓东一起在办这个“五福养老”的投资。我每次去的时候，办公室的人大概有十几个人在那里听乔晓东和余心文讲课。我估计乔晓东和余心文在银基的办公室至少开有一年，我大概买了十单左右，一共花了22100元。我是通过手机银行给乔晓东转的款，第一次给乔晓东转款的时间是：2017年6月19号转了2100元，2017年12月14日第一笔给乔晓东转了12000元，第二笔给乔晓东转了8000元，分两笔一共转了20000元。我转款的账号是乔晓东的，是他给我的，他的账号是：62×××11，账户名就是乔晓东。我可以给你们提供我给乔晓东转款的银行流水。乔晓东他什么手续都没有给我。我不知道他收的钱都用来干什么，他说是帮我投到“五福养老”里面了，“五福养老”是哪个公司的投资理财产品，当时说了但是时间太长了，我现在记不住了。我没有见过乔晓东拿出该公司的正规手续和授权手续。刚开始我比较相信乔晓东，但是在2018年的时候，我遇见一个熟人，他也在乔晓东那里投的有钱，他对我说快过年的时候他们几个人到乔晓东家里堵他，问他这个理财怎么回事，他了解的是这个公司2017年的时候都不行了，乔晓东和余心文在介绍这个理财的时候就向大家隐瞒了事实，所以，他们到乔晓东家里找到他，让他退钱，乔晓东还给他们多少退了一些。我听完后就去找乔晓东，问这个事，为了这个事我们两人还吵了一架，后来乔晓东换了手机号，我也就联系不上他了，我才知道自己确实被骗了。给我说这个事的人我也不知道他叫什么，也没有他的联系方式，只是当时在乔晓东的办公室见过几面，大家见面都脸熟而已。我之前就认识乔晓东，后来在2017年5、6月份的时候，有一天我在银基的停车场碰见了乔晓东，乔晓东给我介绍的“五福养老理财项目”乔晓东给我讲了那个五福养老理财项目之后，有一天乔晓东给我联系让我到银基3号楼1509室去听课。听了课之后我当天还没有投资，有一天晚上乔晓东又给我打电话说，我要是有意向投资的话，赶紧先交2100元钱购买一单占个席位，我就通过手机银行向乔晓东给我提供的账号上转了2100元钱。之后我又到银基乔晓东他们的办公室听了几次课。后来到2017年12月份的时候，乔晓东说他去五福集团开年会了，说这个项目好得很，让我再加大投资，我就又给乔晓东转了20000元，我是通过手机银行给乔晓东转的款，第一次给乔晓东转款的时间是：2017年6月19号转了2100元，当时我是在我家里给他转的。然后2017年12月14日第一笔给乔晓东转了12000元，第二笔给乔晓东转了8000元，分两笔一共转了20000元，这次我记不住具体是在哪里给他转的钱了。乔晓东两次收到钱之后，没有出具过任何收据。我一共去过四五次乔晓东的办公室，当时我去他办公室的时候还有一个余心文的人，他和乔晓东一起在办这个“五福养老”的投资。余心文和乔晓东在银基那个办公室应该是合作关系。余心文的办公室位于南阳市银基商贸城3号楼1509室，是个单元房，两室一厅，客厅里放着黑板，墙上挂着“上海五福公司”字样的塑料牌子，另外墙上还挂着一些宣传的标语和贴着各种五福养老基地的照片，我都听乔晓东讲过课，和余心文不熟，就是在他们在银基的办公室见过余心文几次。乔晓东说这个五福养老理财是一个投资理财平台，那个平台叫个FCF，具体是个啥理财平台，我到现在也没有弄清楚，说的一单2100元半年回本，一年后最低收益是本金的3倍。另外还可以到五福集团旗下的养老基地养老，五福集团在全国多个地方都有养老基地，冬天可以去海南，夏天可以去上海等地。我没有到养老基地去过。乔晓东没有给我说过他们和五福集团及那个平台的关系，我想着他们应该是五福集团业务员之类的人员。乔晓东说的是在FCF平台上购买积分，可以进行拆分增值，拆出的积分能都售卖，一年下来至少有三倍的收益。乔晓东说FCF平台分为不同的账户，有2100元账户，有3500元的账户，有7000元的账户，有21000的账户，有35000元的账户，还有70000元的账户，购买的积分每个月可以进行折分增值，具体怎么折分的我一直没有弄懂。乔晓东说积分能够拆分，还能售卖，另外还可以用于养老，但是具体怎么用于养老我现在也没有弄清楚。当时将钱交给乔晓东的时候，乔晓东光说过一单最低是2100元钱，没有说过一积分是多少钱，就是我投资第一单2100元钱的时候，乔晓东给了我一个账号及密码，还有一个网址，当时我登陆了一下，看见里面有些积分，但是具体有多少积分，我现在想不起来了。后来投资那20000元钱的时候，乔晓东啥也没有给我。乔晓东给的账户和密码是什么我记不住了。我一共就登录过两三次，因为我看不懂，后来就没有再登录过了。上海中汇爱五福投资集团我就听乔晓东说过，总公司在上海，公司的老板叫个徐紫芸，其他我就不清楚了，那个投资理财平台不了解，光知道叫个FCF。乔晓东具体是怎么购买积分的不清楚。乔晓东投资这个五福养老也存在风险，没有说过这类话，一直说本金能翻，还能养老。到目前为止，一分钱没有回来。我只知道余心文和乔晓东在银基3号楼1509室讲过课。我收到了乔晓东家属9000块钱的退赔款。当时乔晓东的家属给我赔了钱之后，我给余心文和乔晓东都出具了谅解书。（4）被害人王某的陈述2017年5月份我在银基3号楼1509室投资“五福养老”，被骗25200元，今天前来报案。我当时通过妹夫胡某的介绍说银基3号楼有一个养老的投资，我就跟妹夫胡某来到了银基3号楼1509室，进去后我看见有一屋子坐了十来个人，有两个男的站在前面在讲课，后来我知道一个男的叫乔晓东、一个男的叫余心文，他们两个人是负责在这里办理“五福养老”的投资。我听了他们讲了一堂课后，我了解的是一单2100元，一年以后可以拿个大几千元，并且还给本金。我听完后就对乔晓东说：“我先弄一单”然后乔晓东还对我说：“先弄个三单。”然后我就弄了三单，一共投了6300元。大概过了二十多天，2017年6月初的时候胡某喊我再次来到银基3号楼1509室来听课，然后乔晓东见我后就又对我说让我把第三单加大投资，一年后可以挣个十来万还可以养老。我听了乔晓东的介绍，我就又对第三单加大了投资，这次我投了18900元，我一共在乔晓东这里投了25200元。在2018年的3、4月份的时候，我就问胡某，为什么到现在的投资还没音信，也没见返钱也没见回本？胡某说：“你别急，还没到时间里，等到时间了人家就给你返了。”到了2018年的8、9月份我又问胡某，他还是对我说：“别着急。”2018年的12月份的时候我听胡某说：“到银基的楼上找他们，找不到人了。”我听后对他说：“那钱咋办？”胡某说：“有电话还怕找不到他们人吗？”一直到现在胡某也没有找到他们的人，所以就喊着我来报警了。我是通过刷信用卡给乔晓东他们支付的。我就是在银基3号楼1509室刷的信用卡，用的就是乔晓东他们自己的POS机刷的。我现在记不住我刷卡的卡号，卡在家里，但是我是通过两张信用卡给他们刷的卡，一张是光大银行的信用卡，一张是交通银行的信用卡。我没有乔晓东和余心文他们的联系方式。乔晓东今年大概40多岁，圆脸，个子大概1米79左右，短发，不胖不瘦；余心文今年大概40多岁，长脸，个子大概1米75左右，短发，不胖不瘦。因为我去的次数不多，但是我估计乔晓东和余心文在银基开“五福养老”投资至少有2、3月，不过这两次我去的时候，屋里大概都坐有十几个人在听他们讲。我不认识那些听课的人。乔晓东和余心文没有给我签有合同或者收条，他们什么手续也没有给我。……余心文他们在银基商贸城的办公室位于南阳市银基商贸城3号楼1509室，是个单元房，两室一厅，客厅里放着黑板，墙上挂着“上海五福公司”字样的塑料牌子，另外墙上还挂着一些宣传的标语和贴着各种五福养老基地的照片。余心文和乔晓东说这个五福养老理财是一个投资理财平合，那个平合叫个FCF，具体是个啥理财平台，我到现在也没有弄清楚，说的投资一单一年后本金可以翻三到四倍，另外还可以到五福集团旗下的养老基地养老，五福集团在全国多个地方都有养老基地，冬天可以去海南，夏天可以去上海等地。我没有到他们说的养老基地去过。余心文和乔晓东没有讲过那个投资理财平台是怎么赢利的给乔晓东交了钱之后，具体是怎么在FCF平台上投资的，我不清楚。对上海中汇爱五福投资集团我不了解，我在裕华商城开了一个服装店，平时店里比较忙，我就没咋听过课那个平台是干啥的，我也不清楚。我听他们大概说的就是，投资五福养老，既可以赚钱还可以养老，其他我就不清楚了。将钱交给乔晓东之后，乔晓东没有在手机上下载过一个FCF的APP软件。没有给过我账户。没有说过投资风险这话，只说本金能翻几翻，还能养老。到目前为止，一分钱没有回来。我都见过余心文和乔晓东在银基3号楼1509室讲过课。我妹夫胡某一共收到了7万块钱的退赔款，后来钱收到后按照投资比例，我妹夫给了我一万零壹佰多块钱。这个退赔款是乔晓东的家属出的。当时乔晓东的家属给我们赔了钱之后，我给余心文和乔晓东都出具了谅解书。（5）被害人陆某的陈述我来反映余心文让我买的“五福养老”投资，被骗一案。我是通过马培认识余心文的。马培原来是卖玉货生意的，马培原来还在卖保健项目，所以我是通过她买的保健项目认识的她的。听余心文说的是：“五福养老”就是马培找到他说的这个项目。2017年4、5月份的时候，我首先是通过微信联系上了马培，马培对我说：“有一个好的投资项目、她把我的微信推荐给了余心文。”然后我在南阳银基就见到了余心文。余心文就对我说：“有一个‘五福养老’的项目，很挣钱。一单2100元，如果投一单的一年可得到四倍的返还。如果上个VIP你会得到的更多。”然后我在南阳银基余心文的办公室听他和另一个马承豪（音译）老师和一个乔晓东（音译）老师讲课，主要就是讲通过项目的拆分可以得到一年后本金四倍的返还，还能去公司名下的产业区度假旅游，听完课后我通过手机给余心文转账4200元，开了两个账户在2017年7月份的时候，余心文对我说：“让我跟着他们去四川去“五福养老”这个公司去看看，去听听人家的讲座。”余心文替我把去四川汶川县的车票给我买买，我就跟着他们一起去了四川。到了四川后我跟着听了两天一个叫徐静恰（音译）和徐佩恰（音译）两姐妹的讲座，主要还是讲“五福养老”这个项目通过拆分可以让投入的本金一年以后翻四倍。然后她们就组织大家在汶川县的寻龙山游玩了几天。我就在四川的时候，通过余心文的POS机刷了10000元，我又通过手机的支付宝给余心文转了8900元，两次一共给他转了18900元。加上南阳的两单4200元，我一共给余心文23100元。其中一单是21000元，一单是2100元，余心文对我说我其中21000元的那个账户是VIP，一年以后可以得到9万多元。当时我听完后也就信以为真，到了2018年的时候我一直在微信上询问余心文这个五福养老怎么样了，什么时候能返还钱？但是余心文一直说让我等等，后来因为我急需用钱，我再次询问余心文这个项目的情况，余心文通过手机先后几次一共给了我6000元，现在我还有17100元没有回来。2019年元月份至今，我再联系余心文的时候就联系不上了，我也找不到他家，他一直也没给任何回信，我感觉自己被骗了，前来报案。……我是通过我本人的工商银行卡给余心文转的账，我的卡号是：62×××14，应该是转到余心文的账户上了，另一个是通过我农村信用社的卡绑定的支付宝给余心文转的账，卡号是：62×××37；收款是余心文的支付宝账号。我不知道我给余心文的钱余心文用到哪里去了，余心文说投到五福养老项目里面去了，但是也没有给过我任何手续，我年纪大了，也不懂那么多，就想着一年后余心文他们讲的能兑现就行，现在想想，干啥也没有这么大的回报。都是自己听他们讲的课迷住了，到后来我找不到余心文他们人了，才想到被骗了。余心文收到我给他转的钱后，他没有给我开过任何手续，后来他给我发过一个网址，让我下载一个软件，通过这个软件他对我说里面的积分使用我的钱买的，到时候可以兑换多少多少人民币，可是现在这个网址也打不开了，这个软件也打不开了，并且从开始他给我发过来到现在，一直也没有兑现过。余心文给我发的网址是××；备用网址：××；登录用户名：Iwr1hh，ID：8677656；登录用户名：1wr3h，ID：8829736；登录密码：1wr11111，安全密码：1wr33333。我登录过几次，发现上面有积分，有多少积分我现在想不起来了。余心文今年大概三四十岁，个子大概1米75左右，偏瘦，短发，他的电话：189××******。马培今年大概四十多岁，个子大概1米68左右，中等身材，短发，我没有她的电话，但是我有她的微信号：×××，微信名：禅心。我是通过马培介绍知道的那个“五福养老”理财项目，后来我通过马培添加了余心文的微信。马培，女，四十多岁，老家是邓州市的，现在在洛阳居住，她的微信号：×××，微信名：禅心。……2017年4、5月的时候我到南阳市银基余心文的办公室通过手机给余心文转了4200元，买了两单；接着7月18日我们在四川汶川县听课游玩的时候我又通过我自己的信用卡刷余心文的POS机和手机支付宝给余心文了18900元，一共给他23100元，后来余心文他又陆陆续续还给了我6000元，现在还有17100元没有给我。我是通过我本人的工商银行卡刷的POS机，我的卡号是：62×××14，应该是转到余心文的账户上了，另一个是通过我农村信用社的卡绑定的支付宝给余心文转的账，卡号是：62×××37收款是余心文的支付宝账号。没有出具过任何收据。办公室位于南阳市银基商贸城3号楼1509室，是个单元房，两室一厅，客厅里放着黑板，墙上挂着“上海五福公司”字样的塑料牌子，另外墙上还挂着一些宣传的标语和贴着各种五福养老基地的照片。余心文和乔晓东两个应该是合作关系，但是我感觉像是以余心文为主。我都听乔晓东、余心文还有一个叫马承豪的讲过课说这个五福养老理财是一个名叫FCF的投资理财平台，投资者可以通过FCF平台进行购买积分，投资一单三至四个月可以回本，一年后本金可以翻三到四倍，另外购买的积分还可以到五福集团旗下的养老基地等进行消费，五福集团在全国多个地方都有养老基地，冬天可以去海南，夏天可以去上海等地。他们说投资FCF平台分为几种单子最少投资2100元购买一单，购买一单才可以在FCF平台进行注册账号并购买积分，另外还有3500元的账户，有7000元的账户，有21000的账户，有3000元的账户，还有7000元的账户，购买的积分每个月可以进行拆分增值，具体怎么拆分的我也不清楚，并且说积分可以售卖还可以到养老基地进行消费。和余心文他们一起到四川寻龙上去考察的费用是余心文给我买的，回来的车票是我自己买的，住宿和吃饭是我自己掏的钱。和余心文他们一起去四川寻龙山的时候，是否用FCF的积分我不清楚。乔晓东说在FCF平台上购买积分，可以进行拆分增值，折出的积分能都售卖，一年下来至少有三倍的收益。在投资前，没有讲买的原始积分不能用于消费和售卖，后来才知道只有折分出的积分才可以用于售卖和消费。余心文没有说过拆出的积分怎么售卖。一积分是多少钱我不知道，进行投资FCF平台购买积分，购买了积分之后，是否进行过拆分，拆出的积分有没有卖过我不清楚。……对上海中汇爱五福投资集团我听余心文说过，总公司在上海，公司的老板叫个徐紫芸，其他我就不清楚了，那个平台我不了解。余心文具体是怎么给购买积分不清楚。……到目前为止，余心文给了我6000块钱，剩下的钱都没有回来。6000块钱是因为我之前还信用卡比较急，我多次给余心文联系，余心文就分几次一共给了我6000元钱。我收到了余心文家属的退赔款2000元钱。我出具过谅解书。（6）被害人刘某1的陈述我是在银基3号楼1509室在余心文、乔晓东的办公室做投资，现在找不到这俩人了，也找不到公司了，我来反映情况。大概是在2017年7月份的时候，我和朋友刘某2一起到南阳银基旁边的新野饭店吃饭，当时饭店里有一群人很兴奋的样子，在谈论说什么投资赚钱的事，我和朋友很好奇，就上前去听听看看是什么事，这群人就喊我们一起去了银基3号楼1509室，这群人中就有余心文和乔晓东，其他人我到现在也不熟悉。我们去了办公室后，余心文就给我们放了投影，乔晓东负责给我们讲，讲的就是投资多少钱，挣多少钱，还说能养老，当天听完课我们就走了。随后我们又听了余心文讲了两节课后，余心文和乔晓东就领着我们一起去了四川寻龙山，我们到四川的当天晚上，徐境一、马培、张筱生就给我们讲课了，讲课的内容大概就是：为党和政府分忧，为天下儿女尽孝这些口号，还有就是投资、养老，细节我没有记住。从四川回来之后，在7月16号的时候，我到银基办公室，拿7万块的现金交给了乔晓东。几天后我又到办公室，拿了7万现金放在银基办公室的桌子上了，当时余心文和乔晓东都在。第三次，我到办公室又带了4万2的现金，放在办公室的桌子上，余心文和乔晓东都在。2018年2月份，我在银基办公室又给乔晓东现金2万1；我总共给了他俩20万零3千。余心文和乔晓东给我们讲的投资项目名字就是“打造零投入养老”，公司名字是：上海中汇爱五福集团，我去办公室见公司挂着这样的牌子。他们当初说这个项目就是投资7万，4到6个月能回本，投了钱后就随时能去旅游养老。我投资6个月到期后，本金一分钱都没有回收。2018年1月份的时候，我的投资期限到了，我见没有回本，我就去银基办公室找余心文、乔晓东，到公司后，他们俩人都在，他们给我的解释是公司现在正在转型，现在又出一个“大健康”平台，这个平台是投资一个月能回本，公司给积分，积分可以卖钱，公司也负责收购，如果公司不收购，他们俩负责收购。在2月份的时候，我就又给他俩2万1千，投资了他们俩说的“大健康”项目，当时确实给了积分，我就挂卖了一个月，没有人收，公司收了700块，后来一直就没有人收，余心文和乔晓东也不收购。后来我就又去公司找他们，他俩都还在办公室，他们说把我们的投资全都转换成公司的股权，说等公司上市了，可以按一股多少钱再给我，但是前提是有个锁股期，时间需要一年到一年半，因为上市公司都是这样的，然后我们就签了一个协议，就是关于他们说的这个股权的，这个协议我现在还有，具体内容我没有看过，我也忘记了是怎么说的。我不知道我总共有多少积分，因为我不会登录平台，所以我没有看过，也不知道有多少股权，具体多少我也不清楚，但是股权协议上应该写的有，股权协议上是余心文签的字。我这些平台现在不能正常登录，都打不开了。我把钱给他俩后，具体干啥了我也不知道，就是注册了一个手机APP，我也不会操作，余心文和乔晓东帮我操作的，APP里边有什么东西我也不知道，我也没有登录看过，每次都是我到银基办公室后，他们登录上去让我看看，但是我也看不懂，我感觉他们在隐瞒什么。我把钱交给余心文和乔晓东的时候，他们没有给我手续，什么手续都没有，2018年的时候，他给我们签了一个股权协议，其他的什么手续都没有，我每次都是给他们的现金。总共给了203000元。在银基办公室，余心文应该是主要负责人，乔晓东是协助他的。我后来又见过徐境一、马培、张筱生，他们几个都来过南阳，在南阳市办过讲座，马培和张筱生是夫妻。马培应该是余心文的介绍人，因为每次讲座的时候，余心文都说感恩马培，感恩张筱生大师，给他介绍这些好项目。但是我没有这些人的联系方式，他们都是公司领导级别的人，平时也不会接触我们。（7）被害人刘某2的陈述我在南阳市八一路新野饭店吃饭的时候认识的余心文，我跟他没有什么关系。2017年7月份左右，我和朋友刘某1在南阳市八一路银基楼下的新野饭店吃饭，因为当时我们和余心文他们那群人都在大厅坐着，离得很近，能听到他们那一桌上的人在谈论这个“五福养老”的话题，我们就听了听觉得他们讲的怪好，我们就跟他们搭上话，当时余心文就对我们说：“办公室就在楼上，吃完饭可以到办公室坐坐，详细的了解一下这个项目。”所以我们吃完饭就来到余心文在银基3号楼1509室的办公室，又听他和乔晓东介绍了一遍“五福养老。”没过几天后，余心文和乔晓东给我们打电话联系说可以到中汇爱五福投资集团在四川的产业去看看，去听听公司的讲座。我就和刘某1就一起来到了四川寻龙山，看到了五福集团的法人徐紫芸、还有她的妹妹徐境一，听到她们说的和余心文当时在南阳给我们讲的是一样的，主要就是说：“通过购买她们公司的“五福养老”投资理财，可以得到年利率三到四倍的回报，并且每个用户购买她们公司的积分后可以通过积分到她们公司名下的旅游、养老产业下面免费的享受她们公司的养老和旅游。”我们两人从四川回来后感觉这个项目很不错，也就对余心文说想参与进来。过了几天，余心文就对我说公司在这个“五福养老”上面分了好几个档次，其中最大的一档是7万一单，接着是2万1千元一单，最小的是2100元一单，对我说你投得越多你得到的回报越多，以后你旅游养老都不成问题。因为当时我从四川回来后，听了他们的讲座和看了他们的产业，觉得这个事情很靠谱，当时就听余心文的介绍，在他那里投了一个7万元的单，两个2万1千元的单，投了两个2100元的单，我一共在余心文和乔晓东那里投了5单，一共投了116200元。大概半年的时间，这期间我一直问余心文什么时候能兑现，余心文一直对我说要我等。最后也是我催他催得紧了，他对我说公司换平台了，叫“大健康”平台，其实也就是换个名字，内容跟“五福养老”一模一样。余心文又让我在这个平台上注册三个账户，一个账户7000元，一共投了21000元，这两个平台共计投了137200元。这个所谓的“大健康”平台运行一个月后又不中了，我还一直追问余心文怎么回事？过了三四个月后，余心文找到我对我说：“公司准备上市里，准备把咱们手里的积分都换成股权。一股需要补差价5块2。”我听完后决定在他那里买4000股，补了20800元差价，我一共在余心文这里投了158000元。我投了这15万多元，到现在也没有回来过钱，余心文当初对我们说的旅游、养老也没有兑现。我是直接给余心文的现金，当时我给余心文钱的时候乔晓东也在现场。我一共分三次给余心文的钱，这三次都是以现金的方式在银基余心文的办公室给的，当时乔晓东也在场。开始的两次余心文都没有给我开具过手续，只是给了我一个网址，一个用户名和密码，说这个账户上有我用钱买的积分；第三次购买股权的时候余心文才给我签了一份合同。余心文给我的账户现在都打不开，更不用说账户里面的积分变现和交易了。由于时间太长我记不清了，但是我能记住的是第一次给他钱的时间是2017年的7月份左右；第二次给余心文钱也就是半年之内的时候；第三次给余心文的钱距离第二次差不多四五月的时间。我从开始到现在一直没有得到过收益。我不知道余心文拿着我的钱叫给谁了，但是我认为他肯定得把钱交给五福集团，通过五福集团公司给我买积分。（8）被害人商某的陈述2017年3月份，我和朋友司嘉昂一起吃饭时候认识余心文，双方留下电话，之后余心文多次和我吃饭，吃饭的过程中给我介绍了一个FCF的平台投资一年半可以回本，两至三年可以翻倍，后来我分三次给了余心文三十多万，第一次通过农行账户给余心文45500元，第二次给余心文转账了50000元，第三次和第二次同一天，因为转不成帐，我取了25万元现金给了余心文，里面十多万是我的现金货款，还有一些是现金。当时我将钱交给余心文时候，乔晓东也在现场，我们之前吃饭时候乔晓东有时候也在，余心文没给我出任何收据。余心文当时也没有说FCE平台是如何盈利的。乔晓东和余心文都在银基3号楼1509室讲过课，余心文和乔晓东不是合作关系就是上下级关系。听余心文说他是跟着马培干的，马培是上海中汇五福集团的股东。余心文办公室在南阳市银基商贸城3号楼1509号，客厅墙上还挂着上海中汇五福投资集团字样的塑料牌子，另外还贴着五福养老基地的照片。余心文讲课就说投资者通过FCF平台购买积分，投资一单三个月至四个月可以回本，一年之后本金可以翻三到四倍，另外购买的积分可以到五福旗下的养老基地进行消费，五福集团在全国多个地方都有养老基地，海南、上海等。我把钱给余心文之后，他给了我十个账户。当时他还给我发了一个链接，下载了一个APP，在上面余心文给我注册了10个账户。我当时查看了账户，里面有积分，但是具体多少积分我没有在意。我不知道积分多少钱一个。余心文如何购买的积分我不清楚。我没有去中汇集团的养老基地考察过。余心文说积分兑现他帮我操作，但是具体怎么兑现他没有说过。后来到期之后，我问余心文，他说公司正在转型，让我等等，我去余心文银基的办公室找他，发现人去楼空，他说办公室搬走了，我问他搬到哪里了，他说到独山大道和孔明路交叉口的汉景苑了，我去汉景苑找他，他说他去医院了。余心文说是公司转型，需要将FCF积分转换给GTL平台虚拟积分和环球大爱公司的股票，并说兑换股票需要补每一股5.2元的差价，我说本金都没回来就没钱投了，后来他说他想办法，之后他就将我在FCF平台的积分转CTL平台的虚拟货币。就是余心文给我一个链接，下载一个GTL的APP，然后余给我注册一个账号，账号是SFY3313，密码是123456，登陆之后我发现余额是1000多HH，算力是20000GTL，然后每天平台都产生币，余心文说等个一两年该虚拟货币就可以到大盘去变现交易，但是至今不能变现。2019年11月20日之后平台也不产生币了。期间我联系余心文，他一直让我等等。余心文说大盘是火币交易大盘。5、辨认笔录胡某于2019年4月25日8时许在南阳市梅溪分局辨认出余心文；魏某于2019年4月26日9时20分在梅溪分局通过照片辨认出余心文就是以“五福养老”骗她钱的余心文；赵某于2019年4月26日12时47分在梅溪分局通过照片辨认出余心文就是以“五福养老”骗她钱的余心文。6、被告人乔晓东的供述及辩解余心文，男，45岁，之前在南阳市建设路文秀花园附近住，听说之前他是做安利的；我们两个是通过朋友介绍于2015年认识的，余心文在南阳市银基商贸城楼上做过五福养老投资理财。和余心文之间不是合作关系，我是通过余心文介绍投资的五福养老，购买的积分，余心文办公室位于南阳市银基商贸城3号楼1509室，是个单元房，里面有两个卧室，一个客厅，一个厨房和一个卫生间，两个卧室里都放着桌子，客厅里放着黑板以及投影仪，客厅的墙上还挂着上海中汇爱五福投资集团字样的塑料牌子，另外墙上还挂着一些宣传的标语和贴着各种五福养老基地的照片。这个办公地点是余心文租赁的。余心文的办公室就余心文自己一个人。就仅仅是一个办公室，有客户来了余心文就负责接待和讲解。银基商贸城3号楼1509室内，没挂营业执照。余心文给我说的是，五福养老理财是一个名叫FCF投资理财平台，投资者可以通过FCF平台进行注册属于自己的账户并购买积分，投资一单三至四个月可以回本，一年后本金可以翻三到四倍。另外购买的积分还可以到上海中汇爱五福投资集团旗下的养老基地等进行消费养老，并说五福集团在全国多个地方都有养老基地，冬天可以去海南，夏天可以去上海。上海中汇爱五福投资集团法人是徐紫芸，公司的地点在上海。在银基商贸城的办公室相当于FCF平台的代理点。之前我不知道上海中汇爱五福投资集团和FCF平台之间是什么关系，后来我听说那个平台就是徐紫芸在新加坡成立建设平台。上海中汇爱五福投资集团和FCF投资理财平台说是战略合作关系。五福公司是否给余心文授权我不知道，我没有给客户讲过课，就是偶尔到银基的办公室里和其他客户一起交流交流，给我的一些朋友介绍一下五福养老投资项目，因为我本身也在FCF平台投资了11万多元。收过客户的资金，但是我都又转给余心文了。客户的资金都打到我的农业银行的账户上了。我能记住的，我收过我内弟媳妇郭娟的钱，收过我媳妇妹妹裴红梅的钱，还有一些客户我记不住名字了，收的钱我都转给余心文了。我印象我转到余心文建设银行账户上了。转给余心文的钱，余心文应该都用于为客户购买积分了。到银基的办公室听课的客户都是朋友之间相互介绍去的。南阳在FCF平台上投资的客户有些是通过在银基的办公室听课后进行投资的，有些是到五福的基地去考察之后才投资的。余心文在南阳推广“五福养老”这个投资，推荐他人进行投资后，余心文可以在FCF平台获得相应的积分。通过我介绍有四个，分别是司佳昂、吴克信还有郭娟、裴红梅。在FCF平台购买积分进行投资没有凭证和发票，是在FCF平台投资的人都有相应的账号，通过账号可以查询自己购买积分的情况。2017年3月份到目前为止，会员们都没有回本，我也只是收回3万多块钱的本。至于积分现在是否能到五福养老基地进行消费我就不清楚了，但是听说现在积分可以兑换成股票。我是将我本人的积分通过FCF平台转给余心文，然后余心文给我的钱，我才收回三万的本。投资FCF平台分为几种单子，最少投资2100元购买一单，购买一单才可以在FCF平台进行注册账号并购买积分，一积分的价格是7元钱，2100元可以购买300积分，积分除了可以到五福集团旗下的养老基地消费外，还可以在平台上进行挂卖，挂卖的价格是一积分6.3元，说是需要收取一定的手续费，所以购买积分的价格要高于卖出价格。然后FCF平台分为不同的账户，有2100元的账户，有3500元的账户，有7000元的账户，有21000元的账户，有35000元的账户，还有70000元的账户。购买的积分每个月可以进行拆分增值，具体怎么拆分的我也不清楚。FCF平台有三个网址，我现在记不住了；另外在手机上下载一个FCF的APP也可以进行登陆。购买的积分不能直接卖出去，只有拆分出来的积分以及挣的积分才能卖出去。起初购买的时候他们没有说，购买的原始积分不能出售，只能等到拆分三次以后出的积分才能在平台上进行挂卖或者用于养老基地消费。大概讲过，说的是三个月左右拆分一次，没有说过可能回不了本，但是说过任何投资都是存在风险的。我一共有七个账户，都是余心文给我注册的。本院认为，被告人乔晓东伙同余心文以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控被告人乔晓东犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。针对各被告人乔晓东及辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，评判如下：1、被告人乔晓东及其辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均有异议，提出起诉书指控的内容与事实不符，被告人乔晓东没有进行虚假宣传，没有非法占有他人财产，认为不构成诈骗犯罪，应构成组织、领导传销活动罪，且只是积极参加者的辩护意见。经查，2017年3月，被告人乔晓东伙同余心文在未经上海中汇爱五福投资集团授权的情况下，私自在南阳市文化路银基商贸城3号楼1509室设立办公地点，采用集中讲课和实地考察的方式，虚构盈利事实，夸大投资回报，隐瞒FCF平台购买积分投资存在巨大风险真相，宣传虚假信息，骗取被害人财产，后因无法兑现承诺，两人搬迁办公室逃匿。以上事实有上海中汇爱五福投资集团出具证明、证人李某证言、被害人胡某、赵某、王某、魏某等人陈述及微信、银行卡转账记录、同案犯余心文供述等相关证据相互印证，足以证实被告人乔晓东伙同余心文主观上具有非法占有他人财产的目的，客观上实施了虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财产的诈骗犯罪行为，与组织、领导传销活动罪以推销商品、服务为名，发展下线，形成层级，以直接或间接发展人员数量作为计酬或返利的依据的组织、领导传销活动罪的犯罪构成要件不同，故被告人乔晓东应构成诈骗罪。其辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采信。2、辩护人提出被告人乔晓东应认定为从犯，没有获得被害人的钱款，其中三四十万元余心文用于偿还信用卡等消费，获得受害人的谅解，自身仍亏损十万元，主观恶意不大，应从轻、减轻处罚的辩护意见。经查，被告人乔晓东在办公室集中讲课进行虚假宣传，并且带领被害人去养老基地考察，收取被害人钱款，在整个诈骗犯罪活动中起积极、主要作用，不宜认定为从犯，其辩护人该辩护意见与本院查明的事实不符，本院不予采信。被告人乔晓东系初犯，案发后其家属退赔了部分被害人损失，取得了部分被害人的谅解，依法可以酌定对其从轻处罚。综合考量被告人乔晓东犯罪事实、犯罪数额、部分退赔取得部分被害人谅解、认罪悔罪态度等量刑情节，本院为打击犯罪，保护公民的财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人乔晓东犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币100000元。（未缴纳）（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年8月30日起至2030年8月29日止；罚金限判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）二、责令被告人乔晓东与同案犯余心文于本判决生效后十日内退赔被害人胡东元损失人民币59000元；退赔被害人魏仁秀损失人民币25200元；退赔被害人王贵华损失人民币15200元；退赔被害人赵莉损失人民币13100元；退赔被害人陆文荣损失人民币15100元；退赔被害人刘宗双损失人民币203000元；退赔被害人刘亚青损失人民币158000元；退赔被害人商开红损失人民币345500元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  王 慧审 判 员  王 磊人民陪审员  田东晓二〇二〇年九月二日书 记 员  徐 鑫