广西壮族自治区贵港市港北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0802刑初79号 公诉机关广西壮族自治区贵港市港北区人民检察院。 被告人雷鲜，女，1975年1月12日出生于广西壮族自治区贵港市覃塘区，汉族，小学文化，无业，户籍地贵港市覃塘区，住贵港市港**。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年7月26日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月26日被逮捕。现羁押于贵港市看守所。 辩护人黄雄高，广西万益（贵港）律师事务所律师。 广西壮族自治区贵港市港北区人民检察院以港北检公刑诉[2019]726号起诉书指控被告人雷鲜犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月14日向本院提起公诉，于2020年2月18日以港北检公刑变诉[2020]4号变更起诉书变更起诉，本院立案后，依法组成合议庭，于2020年7月2日公开开庭审理了本案。贵港市港北区人民检察院指派检察员梁涛出庭支持公诉，被告人雷鲜及其辩护人黄雄高到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控,2008年起，被告人雷鲜在未取得金融管理部门依法批准吸收资金的前提下，以投资网络平台、投资生意等为由，以高额利息向其亲戚朋友及他们介绍的人非法吸收资金，其向上述人员吸收资金后，还让上述人员发动身边的人提供资金给其。被告人雷鲜向社会不特定对象非法吸收资金共计人民币24737351.5元（已还14798390元，尚欠10172661.5元），其中周某义329200元（已还17600元，尚欠311600元）、周某策和覃某兰夫妻30000元（已还20000元，尚欠10000元）、韦某健180000元（已还112700元，尚欠67300元）、李某307000元（已还30000元，尚欠277000元）、梁某琪80000元（已还5000元，尚欠75000元）、刘某193000元（尚欠193000元）、郭某峰4131445元（已还4108340元，尚欠23105元）、钱某红15354706.5元（已还9227050元，尚欠6127656.5元）、叶某青7000**元（已还57700元，尚欠642300元）、江某宜1400000元（已还640300元，尚欠759700元）、叶某方348000元（已还15000元，尚欠333000元）、缪某静1354000元（已还1000元，尚欠1353000元）、黄某芳和周某力夫妻330000元（已还563700元）。 2019年7月26日，被告人雷鲜主动到公安机关投案。 公诉机关就上述事实向本院提交相应的证据，并据此认为被告人雷鲜违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。 被告人雷鲜对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并认罪认罚。 辩护人提出被告人雷鲜有自首、如实供述的从轻情节。 经审理查明，被告人雷鲜在未经有关部门依法批准的情况下，以投资网络平台、做生意需要资金为由，并承诺支付高息，向朋友等人大量借款，这些亲友又口口相传，向其他人筹集资金借款给雷鲜，雷鲜在前期基本能按时还本付息，以吸引更多的集资 参与人提供资金。2008年至2015年间，雷鲜通过上述方式，先后向包括其朋友等15名社会不特定对象非法吸收资金，部分投入生产经营，部分用于之前承诺的还本付息，即所谓的“拆东墙补西墙”，后雷鲜无法再还本付息，造成多名集资参与人无法得回资金。截至案发，雷鲜共向周某义等集资参与人非法吸收资金共计人民币24702351.5元，已通过还本付息等方式（依法依规所支付的回报即利息等予以折抵本金）退还共计人民币14454690元，造成集资参与人损失共计人民币10247661.5元。具体事实如下： 1、雷鲜向周锡义非法吸收资金人民币283000元，已退还人民币17600元，周锡义损失人民币265400元。 2、雷鲜向周某策、覃某兰夫妻非法吸收资金人民币41200元，已退还人民币20000元，周某策、覃某兰夫妻损失人民币21200元。 3、雷鲜向韦某健非法吸收资金人民币180000元，已退还人民币112700元，韦某健损失人民币67300元。 4、雷鲜向李某非法吸收资金人民币307000元，已退还人民币30000元，李某损失人民币277000元。 5、雷鲜向梁某琪非法吸收资金人民币80000元，已退还人民币5000元，梁某琪损失人民币75000元。 6、雷鲜向刘某非法吸收资金人民币193000元，已退还人民币20000元，刘某损失人民币173000元。 7、雷鲜向郭某峰非法吸收资金人民币4131445元，已退还人民币4108340元，郭某峰损失人民币23105元。 8、雷鲜向钱某红非法吸收资金人民币15354706.5元，已退还人民币9227050元，钱某红损失人民币6127656.5元。 9、雷鲜向叶某青非法吸收资金人民币700000元，已退还人民币57700元，叶某青损失人民币642300元。 10、雷鲜向江某宜非法吸收资金人民币1400000元，已退还人民币640300元，江某宜损失人民币759700元。 11、雷鲜向叶某方非法吸收资金人民币348000元，已退还人民币15000元，叶某方损失人民币333000元。 12、雷鲜向缪某静非法吸收资金人民币1354000元，已退还人民币1000元，缪某静损失人民币1353000元。 13、雷鲜向黄某芳、周某力夫妻非法吸收资金人民币330000元，已退还人民币200000元，黄某芳、周某力夫妻损失人民币130000元。 2019年7月26日，被告人雷鲜主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实。 上述事实，被告人雷鲜在开庭审理过程中亦无异议，且有周锡义等集资参与人的陈述，证人詹某1、詹某2、覃某等人的证言，借条、银行账户交易流水单、存款交易回单、民事判决书等书证，司法鉴定报告书，抓获经过、户籍证明和被告人雷鲜的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人雷鲜违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人雷鲜犯非法吸收公众存款罪罪名成立。 对辩护人提出的被告人雷鲜具有自首、如实供述的情节，可以从轻处罚的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人雷鲜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月26日起至2023年1月25日止。罚金限于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。逾期不缴，强制缴纳。） 二、继续依法追缴被告人雷鲜的违法所得；并责令被告人雷鲜退赔各集资参与人的经济损失（清单另附）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  廖冬瑜 审 判 员  黄 聪 人民陪审员  陈喜志 二〇二〇年九月十五日 书 记 员  张佩琳 附：责令被告人雷鲜退赔各集资参与人损失清单（币种：人民币） 集资参与人 责令雷鲜退赔金额（元） 1、周锡义 265400 2、周锡策、覃如兰夫妻 21200 3、韦文健 67300 4、李标 277000 5、梁振琪 75000 6、刘平 173000 7、郭海峰 23105 8、钱玉红 6127656.5 9、叶常青 642300 10、江考宜 759700 11、叶志方 333000 12、缪进静 1353000 13、黄小芳、周扬力夫妻 130000