甘肃省张掖市甘州区人民法院民 事 裁 定 书（2020）甘0702执异102号异议人（申请人）：杨玲，女，汉族，1976年5月28日出生，甘肃省张掖市人，住甘州区。申请执行人：中国农业银行股份有限公司张掖分行负责人：史砾鑫，系该行行长统一社会信用代码：916207029252526993地址：甘州区委托代理人：黄仁涛，男，汉族，1978年9月9日出生，甘肃省张掖市人，住甘州区，系该行经理。被执行人：甘州区粮油购销公司法定代表人：王辉国，系该公司经理统一社会信用代码：91620702MA74APYQ54地址：张掖市甘州区案外人：沈霞，女，汉族，1977年11月24日出生，甘肃省张掖市人，住甘州区。委托代理人：陈文国，系甘肃金都律师事务所律师。案外人：沈虎，男，汉族，1950年11月15日出生，甘肃省张掖市人，住甘州区。利害关系人：甘肃资产管理有限公司法定代表人：武浚，系该公司董事长地址：兰州市七里河区委托代理人：郎参参，男，满族，1986年11月26日出生，吉林省人，住兰州市城关区，系甘肃资产管理公司员工。本院在执行申请执行人中国农业银行股份有限公司张掖分行与被执行人甘州区粮油购销有限公司借款合同纠纷一案中，申请人杨玲于2018年7月5日向本院提出书面申请，请求将（2013）甘民执字第41号案件申请执行人变更为杨玲。本院于2018年7月12日以（2018）甘0702执异63号执行裁定书裁定:变更申请人杨玲为本院（2013）甘民执字第41号案件的申请执行人。2020年5月22日，本院以（2020）甘0702执监2号执行裁定书裁定：一、撤销本院（2018）甘0702执异63号执行裁定书，二、本案由本院另行组成合议庭重新审查处理。现本院依法另行组成合议庭，对该案重新进行审查。2020年8月13日，本院依法举行听证会，就申请人杨玲申请主张将申请执行人中国农业银行股份有限公司张掖分行与被执行人甘州区粮油购销有限公司借款合同纠纷一案中申请执行人变更为杨玲进行听证。申请人杨玲、申请执行人中国农业银行股份有限公司张掖分行委托代理人黄仁涛、案外人沈霞及委托代理人陈文国、案外人沈虎、利害关系人甘肃资产管理有限公司委托代理人郎参参均到庭参加听证，被执行人甘州区粮油购销有限公司经本院合法传唤未到庭参加听证。在听证过程中，申请人杨玲称：中国农业银行张掖分行于2016年12月28日与甘肃资产管理有限公司签订《委托资产分户转让协议》，由农行张掖分行将其与债务人甘州区粮油购销公司签订编号为农银抵借字98第543号借款合同和农银抵借字037第004号抵押担保借款合同项下的涉案债权全部转让给甘肃资产管理有限公司，甘肃资产管理有限公司又于2017年11月20日将上述债权全部转让给杨玲，故（2013）甘民执字第41号执行案件中的申请执行人应当变更为杨玲。申请执行人中国农业银行张掖分行称：2016年12月28日，该行与甘肃资产有限公司签订委托资产分户管理协议，将张掖市粮油购销公司的债权一并转让给甘肃资产管理有限公司，债权的权利义务关系明确，交接手续合法有效。之后甘肃资产管理有限公司又将债权转让给第三人，后续转让与该行再无直接法律关系。案外人沈霞称：本院在执行（2013）甘民执字第41号中国农业银行股份有限公司张掖分行申请执行甘州区粮油购销有限公司借款合同纠纷一案中，甘肃资产管理有限公司从农行张掖分行受让的涉案债权于2017年11月实际转让给了张掖市甘州区金红宾馆酒店用品经销部，并由杨玲代理该经销部在《债权转让协议》中签字，金红经销部已于2019年12月3日变更为张掖市甘州区金鑫洲酒店用品销售部，负责人亦由沈虎变更为沈霞，因此（2013）甘民执字第41号执行案件中的申请执行人应当变更为沈霞。案外人沈虎称：中国农业银行股份有限公司张掖分行向甘肃资产管理有限公司转让债权事项其不知情，但其认为甘肃资产管理有限公司再次转让债权的受让人应该是杨玲，不是沈霞。利害关系人甘肃资产管理有限公司称：2016年甘肃资产管理有限公司收购中国农业银行张掖分行部分不良资产后，沈霞多次到其公司咨询、沟通该笔资产的受让事宜，价格基本确认后，其公司公开处置方案确定的受让方为沈霞，但2017年11月13日签订竞买登记表和竞买标的瑕疵说明及确认书是由杨玲签字的。其公司认为只要具备购买资格的人都可以作为投资人，杨玲经其公司审核是合格的债权投资人。2017年11月15日杨玲向其公司支付保证金10万元，2017年11月22日左右，双方在杨玲、沈霞共同经营的酒店用品经销店内签订债权转让协议，该协议首页受让方签订的是“沈霞和杨玲”，尾部落款处签字人是“杨玲”，当时为何如此签署具体原因不清楚。2017年11月30日，其公司收到50万元汇款，其中30万是从杨玲个人账户汇入，另外20万元是从钧天酒店用品经销店的账户汇入。债权转让的后续事宜都是由沈霞沟通办理。因竞买竞价书、债权转让协议、竞买登记表都是杨玲签订的，所以其公司配合杨玲变更了本案的申请执行主体，在变更申请执行主体过程中主要的经办人是沈霞。综上，其公司向外转让债权的流程是依法合规的，通过债权转让档案资料显示，本案涉及的债权受让方依据合同显示是杨玲，现杨玲与沈霞对该案申请执行主体的争议与其公司无关。经听证查明，原告中国农业银行张掖分行与被告甘州区粮油购销公司借款合同纠纷一案，本院于2013年7月26日立案受理，于2013年9月17日作出（2013）甘民初字第2872号民事判决书，判决：一、被告甘州区粮油购销公司偿还原告中国农业银行股份有限公司张掖分行借款本金450000元，利息443378元，合计893378元，并利随本清；于判决生效后一月内履行；二、原告中国农业银行股份有限公司张掖分行对被告甘州区粮油购销公司名下的坐落于张掖市甘州区青年东街市场东侧的1237.70㎡的办公楼房产折价或者拍卖、变卖的价款在双方签订的借款合同下所欠贷款本息范围内享有优先受偿权。因甘州区粮油购销公司未按期履行生效法律文书确定义务，权利人中国农业银行股份有限公司张掖分行于2013年11月8日申请强制执行，本院以（2013）甘民执字第41号执行案件立案受理。2016年12月28日，中国农业银行股份有限公司张掖分行与甘肃资产管理有限公司签订《委托资产分户转让协议（债权）》，协议约定中国农业银行股份有限公司张掖分行将张掖市粮油公司债权转让给甘肃资产管理有限公司，截至2016年6月20日，债权本金450000元，利息为546950元，合计996950元，于2017年2月28日在甘肃经济日报将其与张掖市粮油公司债权转让通知暨债务催收联合公告予以刊登。同时，中国农业银行股份有限公司张掖分行于2017年12月31日向本院出具声明一份，书面声明（2013）甘民初字第2872号民事判决书确定的全部债权已转让给甘肃资产管理有限公司。2017年11月，甘肃资产管理有限公司又与“杨玲”签订《债权转让协议》一份，该协议首页乙方（受让方）处签有“沈霞、杨玲”字样，协议尾页乙方授权代表处仅签有“杨玲”字样，前后署名不一致。在甘肃资产管理公司存档的《合同审批表》中对方当事人一栏签有“沈霞”字样，但在《抵（质）押品权属证书移交登记表》、《甘肃资产管理有限公司不良资产档案交接登记表》、《竞买人申请登记表》、《竞价报价书》中均签有“杨玲”字样，即在办理债权转让审批资料中“竞买人”署名亦不相一致。另查明，异议人（申请人）“杨玲”与甘肃资产管理有限公司签订《债权转让协议》后，分别于2017年11月15日、2017年11月30日以其建设银行卡号62×××05向甘肃资产管理有限公司转账10万元、30万元，合计40万元，于2017年11月30日，以张掖市甘州区钧天酒店用品店账号通过网银电汇20万元，三次合计转账60万元。对此，申请人杨玲称，用于购买涉案债权的60万元出资均是其个人存款。案外人沈霞对此提出异议，认为杨玲支付的转让款60万元，主要来源于家庭共同经营收入，并非杨玲个人存款；转让款40万元虽然是以杨玲的名义转账的，但杨玲的个人账户一直用于酒店用品经销部收支结算。2017年11月30日，张掖市甘州区钧天酒店用品店通过兰州银行张掖西关支行账户向甘肃资产管理有限公司转账20万元也证明是家庭经营收入共同购买的债权。再查明，申请人（异议人）杨玲系案外人沈霞嫂子，系案外人沈虎儿媳，案外人沈霞系沈虎之女。杨玲、沈霞、沈虎等家庭成员自2001年一直从事酒店用品经营活动，其经营的场所名称多次进行变更：2001年9月2日，张掖市甘州区金州酒店宾馆用品经销部注册成立，个体经营者为王桂花（系沈虎之妻，沈霞之母，现已去世），从业人数为4人，2012年3月21日该经销部注销；2012年3月26日，经销部注册为张掖市甘州区金州宾馆酒店用品店，个体经营者为沈虎，从业人数为2人，2013年1月5日，该酒店用品店注销；2014年6月4日，该酒店用品店注册为张掖市甘州区金州宾馆酒店用品经销部，个体经营者为王桂花，从业人数为2人，2015年5月6日，该酒店用品经销部注销；2015年4月7日，酒店用品经销部注册为张掖市甘州区金红宾馆酒店用品经销部，个体经营者为沈虎，从业人数为3人，2019年12月9日，该酒店用品经销部注销；2016年8月25日，经销部注册登记为张掖市甘州区钧天酒店用品店，个体经营者为沈虎，从业人员为3人，2019年12月6日，该酒店用品店注销；2019年12月3日，酒店用品经销部又注册登记为张掖市甘州区金鑫洲酒店用品销售店，个体经营者为沈霞，从业人数为2人。本院认为，变更、追加申请执行人和被执行人应当遵循法定主义原则，应当限于法律和司法解释明确规定的变更、追加范围，即不能超出法定情形变更、追加。本案争议的焦点是申请人杨玲申请变更本院于2013年11月受理的（2013）甘民执字第41号案件申请执行人的请求是否成立，杨玲是否为该执行案件适格的申请执行人。根据《最高人民法院关于民事执行中变更、追加当事人若干问题的规定》第九条的规定，申请执行人将生效法律文书确定的债权依法转让给第三人，且书面认可第三人取得该债权，该第三人申请变更、追加其为申请执行人的，人民法院应予支持。但本案所涉债权受让主体争议较大，异议人（申请人）杨玲申请变更之请求不能成立，理由如下：首先，甘肃资产管理有限公司与“杨玲”签订《债权转让协议》首页乙方（受让方）处签有“沈霞、杨玲”字样，但在该协议尾页只有“杨玲”一人署名，且“杨玲”是在尾页“乙方授权代表”处签字，而不是在“乙方”处签字，说明异议人（申请人）杨玲并非是该债权转让一方唯一的受让主体；其次，出让人甘肃资产管理有限公司存档的《合同审批表》对方当事人一栏中有“沈霞”字样，但在《抵（质）押品权属证书移交登记表》、《甘肃资产管理有限公司不良资产档案交接登记表》、《竞买人申请登记表》、《竞价报价书》中又是“杨玲”字样，故从债权转让中形成的书面证据不能证明债权的受让主体属异议人（申请人）杨玲独自一人；再次，根据向出让人甘肃资产管理有限公司转账记录反映，其中40万元转账是从异议人（申请人）杨玲个人名下账户转出，20万元转账是从张掖市甘州区钧天酒店用品店账户转出，所以不能认定购买债权的价款是由杨玲以个人资金支付，亦说明该债权受让主体并非杨玲一人享有。现异议人（申请人）杨玲、案外人沈霞、沈虎对该债权受让主体、即本案执行标的争议较大，但该实体权益的争议并非是在执行程序中解决的事项，即在债权受让主体未依法经民事审判程序确定的情况下，申请执行人主体的变更无据可依。综上，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条“执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼”的规定，异议人及案外人对该债权权属争议应另行提起民事诉讼，以实质解决债权受让主体的问题。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于民事执行中变更、追加当事人若干问题的规定》第九条、第二十八条之规定，裁定如下：驳回异议人（申请人）杨玲申请变更其为（2013）甘民执字第41号执行案件申请执行人的请求。案外人、当事人对裁定不服，可以自裁定送达之日起十五日内，向本院提起诉讼。审判长  马进荣审判员  陈海滨审判员  管文君二〇二〇年九月十六日书记员  郭 亮附法律条文：《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行，；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。《最高人民法院关于民事执行中变更、追加当事人若干问题的规定》第九条申请执行人将生效法律文书所确定的债权依法转让给第三人，且书面认可第三人取得该债权，该第三人申请变更、追加其为申请执行人的，人民法院应予支持。第二十八条申请人申请变更、追加执行当事人，应当向执行法院提交书面申请及相关证据材料。除事实清楚、权利义务关系明确、争议不大的案件外，执行法院应当组成合议庭审查并公开听证。经审查，理由成立的，裁定变更、追加；理由不成立的，裁定驳回。执行法院应当自收到书面申请之日起六十日内作出裁定。有特殊情况需要延长的，由本院院长批准。