江苏省南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0106刑初456号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人黄某，男，1986年3月11日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，汉族，大专文化，住江苏省南京市。2019年12月26日被刑事拘留因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被拘留，2020年1月19日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。 辩护人张争先，江苏坤商律师事务所律师。 被告人魏某孝，男，1986年4月6日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx,汉族，中专文化，住江苏省南京市，户籍所在地：江苏省邳州市。2019年12月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被拘留，2020年1月19日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。 辩护人孙培峻，江苏某创律师事务所律师。 被告人张某四，女，1995年7月12日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，汉族，大专文化，住江苏省南京市，户籍所在地：江苏省南京市。2019年12月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被拘留，2020年1月19日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人朱卫江、陈彬，江苏泰和律师事务所律师。 被告人杨某，女，1990年12月18日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx,汉族，大专文化，住江苏省南京市。2019年12月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被拘留，2020年1月19日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人周厚生，江苏泰和律师事务所律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2020〕267号起诉书指控被告人黄某、魏某孝、张某四、杨某犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月20日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员姚某、检察官助理张某三出庭支持公诉，被告人黄某及其辩护人张争先、被告人魏某孝及其辩护人孙培峻、被告人张某四及其辩护人朱卫江、陈彬、被告人杨某及其辩护人周厚生到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2015年9月，张某（另案处理）在本市鼓楼区清江苏某广场注册成立南京钱罐金融信息服务股份有限公司（以下简称钱罐公司）并担任法定代表人。2017年1月，钱罐公司正式营业并以投资房屋他项权证为由，以承诺支付年利率6.5%至14%回报为诱饵，通过发传单、打电话、口口相传等形式向社会不特定公众非法吸收资金。 2016年11月至2018年12月期间，被告人黄某任钱罐公司业务总监，负责参与公司日常管理、全面监管公司业务、配合业务员开展业务；2017年2月至2018年12月期间，被告人魏某孝任团队经理，负责督促业务员完成团队业务指标；2017年3月至2018年12月期间，被告人张某四、杨某任业务员，通过发传单等形式向客户进行宣传，非法吸收资金，上述被告人按一定比例获取业务提成。 经审计，黄某向张某五等138名社会公众非法吸收资金共计人民币4081.8万元（以下币种均为人民币），造成实际损失1983.31万。魏某孝参与向王某等96名社会公众非法吸收资金共计3171.8万元，造成实际损失1584.64万元。张某四参与向张某二等42名社会公众非法吸收资金1055万元，造成实际损失457.23万元。杨某参与向毕某等32名社会公众非法吸收资金929.5万元，造成实际损失470.66万元。 2019年12月26日，被告人黄某、魏某孝、张某四、杨某经民警电话传唤到案，其归案后均如实供述了上述犯罪事实。案发后，黄某已退赔13万元，魏某孝退赔2万元，张某四退赔5万元，杨某退赔5万元，上述款项扣押在公安机关。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有其常住人口基本信息、受案登记表、立案决定书、案发经过、到案经过、公司台账记录、社保明细、银行流水明细、银行入账凭证、投资合同、工商登记资料、理财合同、投资担保函、收据，证人沈某、鹿某、赵某的证言，集资参与人张某二、毕某、王某等人的陈述，被告人黄某、魏某孝、张某四、杨某的供述与辩解，辨认笔录，审计报告等证据证实，本院予以确认。 本院认为，被告人黄某、魏某孝、张某四、杨某违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予以惩处。黄某、魏某孝、张某四、杨某经民警电话通知到案，均如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。张某四、杨某在参与非法集资过程中系一般业务员，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，结合其参与时间及获利等情况，依法可以减轻处罚。黄某、魏某孝、张某四、杨某认罪认罚，依法可以从宽处理；其均积极退赔部分损失，可酌情从轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人黄某、魏某孝、张某四、杨某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，予以采纳，但未认定张某四、杨某构成从犯系指控不当，不予采纳。 关于黄某辩护人提出黄某不参与公司运营与决策，对公司资金无支配和使用的权力，应认定为从犯并依法从轻处罚的辩护意见，经查，黄某任钱罐公司业务总监期间，负责参与公司日常管理、全面监管公司业务、配合业务员开展业务，向张某五等138名社会公众非法吸收资金4081.8万元，造成实际损失1983.31万，在共同犯罪中并非起次要、辅助作用，不宜认定为从犯，对上述辩护意见不予采纳。对于辩护人提出黄某具有自首、认罪认罚、积极退赔部分损失、取得个别集资参与人谅解的量刑情节，疫情期间支持配偶抗疫，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。 关于魏某孝辩护人提出魏某孝检举了张某涉嫌非法吸收公众存款并卷款逃跑，构成立功的辩护意见，经查，张某系钱罐公司的法定代表人，其与魏某孝等人依托钱罐公司向社会公众非法吸收资金，构成共同犯罪。依据相关司法解释，共同犯罪人揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实的应当认定为有立功表现，魏某孝检举的并非共同犯罪以外的其他犯罪行为，不符合立功的构成要件，对上述辩护意见不予采纳。 关于魏某孝辩护人提出的审计报告缺集资参与人的询问笔录、银行转账凭证和钱罐公司的收款凭证，审计基础材料不充分以及集资参与人重复投资的金额不应当计算为非法吸收公众资金数额的辩护意见，本院认为，非法吸收公众存款案件数额认定的证据标准，可结合集资参与人的言词证据和依法收集并查证属实的书面合同、银行账户交易记录、资金收付凭证、审计报告、电子数据等证据，综合认定非法集资吸收资金数额等犯罪事实，并不要求书面合同或协议、银行账户交易记录、资金收付凭证均一一对应，对于有集资参与人的言词证据和查证属实的书证书面合同、审计报告等证据相互印证证实的集资数额，符合证据证明标准，应当予以认定。同时，相关司法解释规定，集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑，故对上述辩护意见不予采纳。 关于辩护人提出魏某孝不参与公司的经营、管理，仅参与销售且系履职行为，仅起到辅助作用应当认定为从犯的辩护意见，经查，被告人魏某孝任团队经理期间，非法吸收资金3171.8万元，造成实际损失1584.64万元，在共同犯罪中并非起次要、辅助作用，不宜认定为从犯，对上述辩护意见不予采纳。对于辩护人提出魏某孝具有自首、认罪认罚、积极提出退赔部分损失的量刑情节，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。 对于张某四、杨某的辩护人提出二被告人具有自首、从犯、认罪认罚、积极退赔部分损失的量刑情节，建议对其减轻处罚的辩护意见予以采纳。 据此，为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，根据被告人黄某、魏某孝、张某四、杨某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十一个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月26日起至2023年11月25日止。） 被告人魏某孝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月26日起至2023年7月25日止。） 被告人张某四犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月26日起至2021年6月25日止。） 被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月26日起至2021年5月25日止。） 二、被告人黄某、魏某孝、张某四、杨某退出的人民币250000元按损失比例发还各集资参与人；责令被告人黄某、魏某孝、张某四、杨某以各自参与集资数额为限承担退赔连带责任，退出剩余集资款按比例发还各集资参与人。       如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  朱锡平 人民陪审员  徐翠霞 人民陪审员  陈小妹 二〇二〇年九月二十八日 书 记 员  陈 欣