黑龙江省延寿县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0129刑初52号公诉机关黑龙江省延寿县人民检察院。被告人米宝臣，男，汉族，1973年5月9日出生于黑龙江省延寿县，高中文化，无固定职业，住延寿县。因涉嫌犯骗取贷款罪于2018年10月8日被延寿县公安局取保候审，2020年5月18日再次被延寿县公安局取保候审，2020年7月23日被监视居住，2020年9月27日被逮捕，现羁押于延寿县看守所。黑龙江省延寿县人民检察院以黑延检一部刑诉[2020]51号起诉书指控被告人米宝臣犯骗取贷款罪，于2020年8月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。黑龙江省延寿县人民检察院指派检察员宋尧臣出庭支持公诉，被告人米宝臣到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省延寿县人民检察院指控，2016年8月24日，被告人米宝臣向延寿县融兴村镇银行申请贷款100万元，贷款期限从2016年8月30日至2018年2月2日。米宝臣伪造了位于延寿县玉河乡玉河村的1210平方米的房屋不动产登记证明,同时还提供了虚假的稻谷收购合同和委托支付委托书。贷款用于米宝臣偿还经营米厂时所欠债务和个人生活。在此期间,2017年4月份,米宝臣用该处房产在延寿县不动产登记中心办理了真实的不动产权证,用该不动产登记证在尚志市信用社抵押贷款70万元。造成延寿县融兴村镇银行贷款到期不能偿还。2013年12月,被告人米宝臣以开米厂经营需要资金为由,找到于某、曹某2、曹某1、王某3和米某2,为每人向银行提供了虚假的与实际土地面积不符的土地证明,带领他们到延寿县农业银行为自己顶名贷款,每人名下贷款5万元,共计25万元被米宝臣使用。贷款到期后米宝臣将贷款归还,2015年再次找到上述人员申请贷款并获得贷款。延寿县农业银行于2017年向延寿县人民法院起诉,要求于某、曹某2、曹某1、王某3和米某2还款。经过延寿县人民法院判决执行后,尚有贷款本金244365元,利息119193.32元无法收回。2018年10月8日,被告人米宝臣到公安机关投案,2019年3月,米宝臣违反取保侯审规定离开住所地,2019年8月1日被延寿县公安局上网通缉。米宝臣在香港特别行政区违反法律规定被追究刑事责任,判处有期徒刑15个月，2020年5月18日刑满释放后被遣返。延寿县公安局侦查人员在广东省深圳市深圳湾出入境边防检查站将米宝臣抓获。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证案件来源及到案经过、融兴村镇银行交易明细、个人业务凭证、延寿县不动产登记章样本及不动产登记证、土地所有权档案、延寿县不动产中心查询结果证明及证明、不动产登记簿相关资料、米宝臣尚志市信用社贷款档案、融兴村镇银行贷款档案、延寿县玉河乡新城村村民委员会证明及公章印文样本、借款凭证复印件、中国农业银行农户贷款现场检查记录、延寿县人民法院案件线索移交函及案件情况说明、中国农业银行贷款资料卷、延寿县玉河镇民政办证明、延寿县人民法院执行卷复印卷、延寿县公安局立案决定书及在逃人员登记表、香港特别行政区监禁证明书及深圳湾出入境边防检查站查获控制对象移交表、户籍证明及现实表现；证人王某1、周某、米某1、王某2、许某、辛某、杜某、徐某、李某、于某、王某3、曹某1、曹某2、米某2、路某、岳某、林某的证言；被告人米宝臣供述与辩解；哈尔滨市公安局鉴定意见书等。公诉机关认为,被告人米宝臣采用欺骗手段获得银行贷款、不能按期偿还、造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款的规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。米宝臣认罪认罚,依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定,可以从宽处理。米宝臣到案后如实供述,应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定处罚。建议判处被告人米宝臣有期徒刑一年六个月,并处罚金。被告人米宝臣对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，2013年12月，被告人米宝臣以经营米厂需要资金为由，找到于某、曹某2、曹某1、王某3和米某2等人，为他们出具了与实际土地面积不符的虚假证明材料，且虚构贷款用途，以3户或者5户联保的方式在中国农业银行股份有限公司延寿县支行为其顶名贷款。其中米某2、金某、柳某一组，于某、曹某2、曹某1、王某3、王某4一组，每人各贷款5万元；于某、曹某2、曹某1、王某3、米某2所贷的25万元贷款均由米宝臣使用。贷款到期后米宝臣偿还上述贷款，2015年米宝臣又以同样手段，再次骗取中国农业银行股份有限公司延寿县支行贷款25万元，到期后均未能偿还，后经中国农业银行股份有限公司延寿县支行起诉并申请执行，尚欠贷款本金242750.03元，利息194579.18元未能偿还。2016年8月24日，被告人米宝臣以房产抵押向延寿融兴村镇银行有限责任公司申请贷款100万元，为获取该贷款米宝臣伪造黑（2016）延寿县不动产证明第0000890号不动产登记证明、虚构稻谷购销合同及委托支付委托书，取得延寿融兴村镇银行有限责任公司贷款额度100万元，期限为2年循环单笔1年。2016年9月8日米宝臣贷款90万元，2017年7月5日米宝臣贷款10万元，2017年9月4日米宝臣偿还45万元贷款，2017年9月5日米宝臣贷款45万元，并于同日再次偿还45万元贷款，2017年9月6日米宝臣贷款45万元。米宝臣将以上贷款用于偿还其欠辛某、许某的债务和日常花销。2017年4月米宝臣将其房产抵押于尚志市农村信用合作联社尚志信用社贷款70万元并办理了不动产登记证明。延寿融兴村镇银行有限责任公司贷款本金100万元，利息32.75万元，米宝臣未能偿还。2018年10月8日，被告人米宝臣向公安机关主动投案，2019年3月，米宝臣在取保候审期间违反规定离开住所地去往香港，在香港因违反法律规定被判处监禁十五个月，2019年8月1日米宝臣被延寿县公安局上网通缉。2020年5月18日米宝臣服刑期满后被遣返，延寿县公安局工作人员在广东省深圳市深圳湾出入境边防检查站将其抓获到案。上述事实有经庭审质证、确认的书证案件来源及到案经过、融兴村镇银行交易明细、个人业务凭证、延寿县不动产登记章样本及不动产登记证、土地所有权档案、延寿县不动产中心查询结果证明及证明、不动产登记簿相关资料、米宝臣尚志市信用社贷款档案、融兴村镇银行贷款档案、延寿县玉河乡新城村村民委员会证明及公章印文样本、借款凭证复印件、中国农业银行农户贷款现场检查记录、延寿县人民法院案件线索移交函及案件情况说明、中国农业银行贷款资料卷、延寿县玉河镇民政办证明、延寿县人民法院执行卷复印卷、延寿县公安局立案决定书及在逃人员登记表、香港特别行政区监禁证明书及深圳湾出入境边防检查站查获控制对象移交表、户籍证明及现实表现；证人王某1、周某、米某1、王某2、许某、辛某、杜某、徐某、李某、于某、王某3、曹某1、曹某2、米某2、路某、岳某、林某的证言；被告人米宝臣供述与辩解；哈尔滨市公安局鉴定意见书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人米宝臣采取欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，构成骗取贷款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。案发后，被告人米宝臣到案后如实供述自己的罪行，并认罪认罚，可对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人米宝臣犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币100000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月27日起至2022年3月26日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人米宝臣退赔延寿融兴村镇银行有限责任公司贷款本金人民币1000000元，退赔中国农业银行股份有限公司延寿县支行贷款本金人民币242750.03元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郇迎迎审 判 员  王学辉人民陪审员  刘国英二〇二〇年九月二十八日法官助理曲彦昊书记员孟杨