认罪认罚 山东省青岛市黄岛区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0211刑初605号 公诉机关山东省青岛市黄岛区人民检察院。 被告人吕某某，男，1980年7月29日出生于山东省巨野县，汉族，专科文化，上海巨赢资产管理有限公司法人，户籍所在地山东省菏泽市巨野县，现住山东省青岛市黄岛区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月29日被青岛市公安局青岛经济技术开发区分局取保候审，2016年11月29日被监视居住。监视居住期间因违反监视居住规定，且青岛市公安局青岛经济技术开发区分局通过侦查发现吕某某有新的犯罪事实，被列为网上逃犯。2018年5月18日被告人吕某某被抓获，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于当日被青岛市公安局青岛经济技术开发区分局刑事拘留，2018年6月22日被青岛市公安局青岛经济技术开发区分局取保候审。2019年6月20日被青岛市黄岛区人民检察院取保候审。2020年6月12日被本院取保候审。2020年9月27日被逮捕。 辩护人葛全勇，山东省恒信通律师事务所律师。 青岛市黄岛区人民检察院以青黄岛检三部刑诉〔2020〕535号起诉书指控被告人吕某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月29日向本院提起公诉。本院于2020年6月2日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。青岛市黄岛区人民检察院指派检察员肖克娟、封晓梅出庭支持公诉，被告人吕某某及辩护人葛全勇，王某某、檀凤兰、张某某等部分诉讼参与人到庭参加诉讼。由于不可抗拒的原因，中止本案的审理，后恢复本案审理。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人吕某某于2009年1月4日在青岛市黄岛区注册成立青岛中星恒业投资管理有限公司（于2015年变更为“青岛中星恒业股权投资基金管理有限公司”），并租赁紫金山路117-2号405作为办公地点，主要从事民间借贷业务。为融入更多的资金开展“过桥”业务并从中盈利，被告人吕某某于2013年通过代理公司在上海注册成立上海巨赢资产管理有限公司，于2014年4月9日在黄岛区注册处成立上海巨赢资产管理有限公司青岛分公司，并在青岛市黄岛区武夷山路159号设立“巨赢资产”沿街店面，其营业执照经营范围明确标明“未经金融监管部门批准，不得从事吸收存款、融资担保、代客理财等金融业务”，“依法需经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动”。为获得投资人的信任，2015年1月29日，被告人吕某某在中国证券投资基金业协会自费申请取得了《私募投资基金管理人登记证明》。 经查，2014年至2015年11月，被告人吕某某利用巨赢资产在中国证券投资基金业协会网站上申请的《私募投资基金管理人登记证明》，在未取得国家有关部门批准的情况下，设立沿街店面，向社会公开宣传销售“尊享增利型”理财产品，以年收益率8.2%至14.4%不等的高息回报、到期返还本金的承诺，通过签订借款合同、合伙协议、股权回购协议书、投资确认函等形式向社会不特定的人员吸收资金。同时，以支付18%的高额年利率为诱，向周某某、王延福、周某等13名不特定公众以借款合同的形式筹集资金。经山东齐鲁会计事务所审计，报案受害人共计24人，涉案金额916万元。截止2015年11月收回本金金额71万元，收取利息金额125.49万元，实际损失金额719.51万元。 为证实指控的上述犯罪事实成立，公诉人当庭出示了报案记录、合伙协议、借款合同、企业登记信息、受理案件登记表、宣传材料、银行流水等书证，证人的证言，被告人的供述和辩解，鉴定意见，视听资料等证据。 公诉机关认为，被告人吕某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其自愿认罪认罚，可以从宽处理，建议判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三十万元。 被告人吕某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，庭审中表示愿意退赔投资人的损失，并称李道炜和彭莲华是夫妻，二人的150万元在案发前已经偿还完毕，希望对其判处缓刑。 辩护人提出的辩护意见是：1、被告人吕某某系初犯，偶犯，主观恶性较小；2、吕某某自愿认罪认罚，到案后如实供述全部犯罪事实，具有坦白情节；3、吕某某到案后有主动赔偿被害人的损失的意愿，已取得大部分被害人的谅解，认真悔过；4、在吕某某吸收公众存款的719.51万元中，于案前已归还被害人150万元。综上，建议对被告人处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 经审理查明，被告人吕某某于2009年1月4日在青岛市黄岛区注册成立青岛中星恒业投资管理有限公司（于2015年变更为“青岛中星恒业股权投资基金管理有限公司”），并租赁紫金山路117-2号405作为办公地点，主要从事民间借贷业务。为融入更多的资金开展“过桥”业务并从中盈利，被告人吕某某于2013年通过代理公司在上海注册成立上海巨赢资产管理有限公司，于2014年4月9日在黄岛区注册处成立上海巨赢资产管理有限公司青岛分公司，并在青岛市黄岛区武夷山路159号设立“巨赢资产”沿街店面，其营业执照经营范围明确标明“未经金融监管部门批准，不得从事吸收存款、融资担保、代客理财等金融业务”，“依法需经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动”。为获得投资人的信任，2015年1月29日，被告人吕某某在中国证券投资基金业协会自费申请取得了《私募投资基金管理人登记证明》。经查，2014年至2015年11月，被告人吕某某利用巨赢资产在中国证券投资基金业协会网站上申请的《私募投资基金管理人登记证明》，在未取得国家有关部门批准的情况下，设立沿街店面，向社会公开宣传销售“尊享增利型”理财产品，以年收益率8.2%至14.4%不等的高息回报、到期返还本金的承诺，通过签订借款合同、合伙协议、股权回购协议书、投资确认函等形式向社会不特定的人员吸收资金。同时，以支付18%的高额年利率为诱，向周某某、王延福、周某等13名不特定公众以借款合同的形式筹集资金。经山东齐鲁会计事务所审计，报案受害人共计24人，涉案金额916万元。截止2015年11月收回本金金额71万元，收取利息金额125.49万元，实际损失金额719.51万元。 案发后，被告人吕某某分别于2020年6月支付刘美芹1000元、楚宵1000元、潘某某1000元、张某某500元、陈某某1000元、马杰1000元、李桂荣2000元；于2020年7月12日支付邢春玲1000元，2020年7月13日支付辛颖、辛瑶各1000元，2020年7月14日支付楚宵1000元、檀凤兰2000元、张某某1000元、王某某1000元，2020年7月15日支付赵某某1000元、陈某某1000元，2020年7月18日支付周某、周某某、周清、姜某某、徐延涌、周姬各1000元，2020年7月17日支付范秀华、马杰各1000元，2020年7月21日支付李某某1000元，2020年7月29日支付潘某某1000元，2020年8月13日支付楚宵1000元，2020年8月14日支付檀凤兰1000元、李某某1000元，2020年8月17日支付陈斌（邢春玲）、张某某各500元，2020年8月20日支付李桂荣、陈某某、庞某某各500元，2020年8月27日支付辛颖、辛瑶、王某某、马杰各500元。以上退赔金额合计34000元。被告人吕某某将李道炜所投资的150万元，以债权债务转让形式转给了他人，李道炜与吕某某之间的该150万元结清。李道炜、马杰、邢春玲、刘美芹、王京国、范秀华、张某某、潘某某、李桂荣、陈某某、周某、徐延涌、赵某某、姜某某、周姬、周某某、周清、王某某、辛瑶、庞某某、辛颖、檀凤兰对吕某某予以谅解。 另查明，2015年11月28日13时许，公安机关接李某某报案后，经调查发现吕某某有非法吸收公众存款的重大嫌疑。当日，公安机关至华林大厦辅楼405室将吕某某抓获。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、受案登记表、发破案经过、立案决定书、在逃人员登记/撤销表，证实本案的发破案经过及被告人吕某某的到案经过； 2、调取证据通知书及清单、营业执照、私营企业登记信息查询结果、档案查询打印清单一宗，证实上海巨赢资产管理有限公司青岛分公司、青岛中星恒业股权投资基金管理有限公司的企业登记信息以及经营范围等情况； 3、调取证据清单、查询结果，证实从随行付支付有限公司调取到的商户名称、结算户名及结算人信息等情况； 4、平安银行青岛经济技术开发区支行提供的协助查询财产通知书（回执），证实吕某某名下银行卡交易流水情况； 5、扣押决定书、扣押清单、合伙协议与股权回购协议书、《募投资基金管理人登记证明》、理财产品说明书，证实扣押到的集资参与人与吕某某所经营的上海巨赢管理有限公司签订的协议等投资情况以及用以对外宣传的理财产品情况； 6、接受证据清单、股权回购协议、合伙协议、借款合同、转账凭证、转账记录、投资确认函、欠条、民事裁定书、信用卡历史交易明细、私营企业登记信息查询结果、借条、签购单、银行流水明细、网上银行流水明细、劳动合同，证实各集资参与人的投资情况，以及王某系上海巨赢资产管理有限公司青岛分公司职员情况； 7、常住人口信息，证明吕某某的身份情况； 8、银行转账凭证、谅解书一宗，证实吕某某在案发后退赔情况，及集资参与人马杰等大部分人对吕某某表示谅解； 9、李道炜出具的情况说明，证实其表示吕某某已将150万元以债权债务转让的形式全部结清； 10、民事判决书、执行裁定书一宗，证实潘某某起诉吕某某情况，以及吕某某起诉胡某情况； 11、证人宋某、王某、李某、张某、胡某、薛某的证言，证实吕某某作为上海巨赢资产管理有限公司及青岛分公司、青岛中星恒业投资管理有限公司法人及负责人以及公司经营情况，宣传模式，以销售理财产品来募集资金，以及客户投资等的情况； 12、集资参与人李某某、陈某某、庞某某、张某某、周某某、王某某、周某、赵某某、姜某某、王某国、范某华、徐某某、周某、周某2、潘某某、李某炜、辛某、檀某兰、刘某芹、邢某玲、李某荣、马某、楚某、辛某的证言，证实吕某某以上海巨赢资产管理有限公司青岛分公司名义对外非法吸收公众存款的情况； 13、被告人吕某某的供述，证实其通过客户介绍客户或者朋友介绍客户等形式，非法吸收公众存款以及返还本息的情况。 14、审计报告，证实吕某某集资情况，各集资参与人本金及利息收回、实际损失情况，以及资金流向等情况。 以上证据，经庭审质证、认证，本院予以确认。 本院认为，被告人吕某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，定性及适用法律准确，其指控成立，本院予以支持。 关于被告人吕某某辩称李道炜和彭莲华是夫妻，二人的150万元在案发前已经偿还完毕以及辩护人所提的吕某某于案前已归还被害人150万元的辩护意见，经查，集资参与人李道炜在本院审理过程中，提交书面情况说明一份，结合李道炜在公安机关的证言，李道炜自认吕某某已经将对李道炜150万元的债务转让给王传伟，自认吕某某已经结清该150万元，本院在量刑时酌情对吕某某予以从轻处罚。关于辩护人所提的被告人吕某某系初犯，偶犯，主观恶性较小的辩护意见，经查，被告人吕某某在明知未经有关部门依法批准，通过口口相传等形式，多次向不特定的人公开宣传，并许诺于高息等方式给付回报，其主观恶性较大，不能认定为初犯、偶犯，故，辩护人的上述辩护意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人所提的吕某某自愿认罪认罚，到案后如实供述全部犯罪事实，具有坦白情节的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于辩护人所提的吕某某到案后有主动赔偿被害人损失的意愿，已取得大部分被害人的谅解，认真悔过的辩护意见，经查，吕某某到案后，截止到本案宣判之前，吕某某退赔了集资参与人34000元，大部分集资参与人出具了谅解书，故，辩护人的该辩护意见成立，本院予以采纳。关于被告人吕某某及辩护人所提的对吕某某适用缓刑的辩解及辩护意见，经查，吕某某不符合判处缓刑的法定条件，故，被告人吕某某的上述辩解意见及辩护人的上述辩护意见不成立，本院不予采纳。 被告人吕某某到案后如实供述，依法可对其从轻处罚；其自愿认罪认罚，依法对其从宽处理；其在案发前及案发后已归还部分钱款，本院在量刑时酌情予以从轻处罚；其取得大部分集资参与人的谅解，本院在量刑时酌情予以从轻处罚。根据被告人吕某某的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人吕某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。折抵刑期36日。即自2020年9月27日起至2024年2月19日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人吕某某非法吸收的资金人民币566.11万元，继续向被告人吕某某追缴，发还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  欧晓彬 人民陪审员  孟秀军 人民陪审员  孟 鲁 二〇二〇年九月二十七日 书 记 员  尹崇淼