云南省建水县人民法院刑 事 判 决 书（2020）云2524刑初302号公诉机关云南省建水县人民检察院。被告人李德斌，男，1968年4月6日生，汉族，黑龙江省哈尔滨市人，大学专科文化，城镇无业居民，住哈尔滨市道里区。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2020年1月9日被建水县公安局刑事拘留，2020年1月23日被执行逮捕。现羁押于建水县看守所。建水县人民检察院以建检二部刑诉（2020）112号起诉书指控被告人李德斌犯合同诈骗罪，于2020年6月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年8月25日公开开庭审理了本案。建水县人民检察院指派检察员何琼等二人出庭支持公诉。被告人李德斌到庭参加了诉讼。现已审理终结。建水县人民检察院指控：2014年9月，经李某介绍后，潘宵芳、丁庆委、李德斌等人来到建水，与建水县三润锰业有限公司（以下简称三润公司）副总经理胡克刚商谈融资，被告人李德斌冒充香港的泰兴投资发展有限公司财务经理，与三润公司达成存单质押贷款操作协议书，于2014年11月4日，骗取该公司的保证金150万元人民币，其中60万元人民币打在李德斌的银行卡上，90万元人民币按李德斌的要求打在李强的银行卡上。2014年11月7日，胡克刚向建水县公安局报案，2015年1月，李德斌逃离建水。2020年1月9日，被告人李德斌在苏州市吴江区格林豪泰酒店内被公安民警抓获。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应证据，认为李德斌以非法占有为目的，冒用他人名义签订合同，骗取现金人民币共计150万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人李德斌判处有期徒刑三年至十年，并处罚金。被告人李德斌认为起诉书指控的所有事实都是假的，其不构成合同诈骗罪。经审理查明:2014年9月，经李某介绍后，潘宵芳、丁庆委、李德斌等人来到建水，与建水县三润锰业有限公司（以下简称三润公司）副总经理胡克刚商谈融资，被告人李德斌冒充香港的泰兴投资发展有限公司财务经理，与三润公司达成存单质押贷款操作协议书，于2014年11月4日，骗取该公司的保证金150万元人民币，其中60万元人民币打在李德斌的银行卡上，90万元人民币按李德斌的要求打在李强的银行卡上。2014年11月7日，胡克刚向建水县公安局报案，2015年1月，李德斌逃离建水。2020年1月9日，被告人李德斌在苏州市吴江区格林豪泰酒店内被公安民警抓获。上述事实的认定，有公诉机关提供的并经法庭举证、质证、认证的下列证据予以证明：1.户口证明，证明：被告人李德斌生于1968年4月6日，案发时已年满十八周岁，已达完全刑事责任年龄。2.受案登记表、立案决定书，证明：本案经胡克刚于2014年11月7日报案后，建水县公安局于2014年12月31日以合同诈骗案立案侦查。3.在逃人员登记、抓获经过，证明：2015年1月10日，被告人李德斌被建水县公安局刑拘上网。2020年1月9日19时许，苏州市吴江区公安局松陵派出所的民警在苏州市吴江区格林豪泰酒店将被告人李德斌抓获。4.证明、存单质押贷款操作协议书，证明：2014年11月7日，李德斌向公安机关提交一份由泰兴投资发展有限公司派员工李德斌到建水县农业银行洽谈与三润锰业有限公司全权办理存单质押贷款操作业务相关事宜的证明和存单质押贷款操作协议书，两份文件上均有泰兴投资发展有限公司印章和法定代表人张某签名。5.银行账户明细、电子银行实时转账交易回单，证明：2014年11月5日，赵卓宇在中国农业银行云南分行账户（62284836182********）向其在中国农业银行贵州分行的账户（62284611980********）转账3000万元。6.中国农业银行股份有限公司建水县支行证明，证明：经查，2014年11月1日至2014年11月30日期间，中国农业银行股份有限公司建水支行未发生过人民币3000万元质押贷款业务。7.情况说明，证明：泰兴投资发展有限公司提供的印章、法定代表人签名非原件，无法鉴定，且李德斌提供的资料上泰兴投资发展有限公司的印章和张某提供的泰兴投资发展有限公司的真实印章的形状存在明显不同。公安机关未能查找到李恩峤、李强、赵卓宇等人。8.被害人胡克刚的陈述、接受证据材料清单、刑事立案申请书、建水县三润锰业有限公司营业执照、组织机构代码证、法定代表人身份证、开户许可证、机构信用代码证、税务登记证、建水县工业园区项目入驻协议书、存单质押贷款操作协议书、个人存单／国债质押借款合同、银行承诺函、建水县三润锰业有限公司贷款银行卡、中国农业银行取款业务回单、收据、网上银行电子回单、李某身份证复印件、李德斌提供的泰兴投资发展有限公司商业登记证、证明、张某身份证复印件，证明：建水县三润锰业有限公司于2014年8月28日注册成立，法定代表人是刘德成。胡克刚是三润公司的财务总监。三润公司当时已经在建水县区成立，正准备投资建厂，资金不足，2014年9月，胡克刚和刘德成通过中间介绍人李某、丁庆委、许国宝、潘宵芳等人认识李德斌，商谈融资的事情，李德斌说他是泰兴投资发展有限公司的财务经理，但没有出示相关证明，说他们公司做5亿人民币的量，以存单质押的方式把钱存入银行做担保，让银行把钱贷给三润公司。胡克刚和刘德成觉得可以，就找到农行的孙行长，商谈存单质押贷款的事，并把李德斌公司提供的承诺函拿给孙行长看，孙行长看了后觉得不符合现在的规定，在承诺函上进行了更改。2014年9月5日，胡克刚们就通过中间人李某把更改后的承诺函以书面形式给李德斌看，李德斌说他们公司愿意按照银行提供的承诺函版本做，中间人李某他们说李德斌他们直接来建水当面签协议，协议约定泰兴公司将自由资金存入三润公司指定银行并开出定期存单，以存单作质押为三润公司向银行申请质押贷款提供担保，同时由该银行出具《银行承诺书》，保证在三润公司贷款到期前将存单无条件退回泰兴公司。双方达成投资意向金额人民币5亿元，首单3000万元。《银行承诺书》确认后，泰兴公司安排存款人到贷款银行存款，存入前收取5%的保证金。后来李德斌和中间人丁庆委、许国宝、潘霄芳来到建水，胡克刚们把银行提供的承诺函版本提供给李德斌们看，李德斌看后请示公司，答复说他们公司同意按照银行提供的版本操作，公司紧接着会派人来进行存单质押相关手续的操作，叫胡克刚们先把之前商谈好的履行协议的保证金150万人民币打给他们，并给了两个账号，一个是李德斌自己的，一个是李强的。胡克刚叫李德斌先在协议上签字，李德斌说他没有带公司的章，公司会安排人来签，他不会跑。胡克刚们相信了李德斌，便按照李德斌提供的账号，于2014年11月4日，向李强农业银行账户（62284801207********）转账90万元，向李德斌农业银行账户（62284501700********）转账60万元。第二天，李德斌说他们公司的人李强来了，胡克刚们就一起去找农行的孙行长。李强看了孙行长出具的《承诺函》及个人存单／国债质押借款合同后，说他不愿意做这个业务，没有人跟他说是做个人存单质押贷款，和李强一起来的姓段的一个说他们是来做“委托／过桥业务”的，就把之前存入农行的3000万元取走了，胡克刚问打给他们的钱怎么办，李强接了个电话后说李德斌他们公司不让李强把钱退还胡克刚们，然后就走了，李德斌也没有退钱。李强说他不是泰兴投资发展有限公司的人，他根本不知道这家公司，他以前不认识李德斌，来建水后是第一次见面。之前胡克刚们和李德斌也是做存单质押担保，胡克刚们付了李德斌20万元的相关手续费，李德斌想骗但没骗成，业务也没有做成。这次李德斌来建水做业务中间人丁庆委先打给他10万元的话费。2014年11月7日，建水县三润锰业有限公司向建水县公安局报案。9.证人李某的证言，证明：2014年7月，三润公司的刘德成经人介绍跟李某取得联系，说他们公司需要5亿元的资金，叫李某联系做金融业务的公司。商谈后，决定由李某联系做金融的公司，由该公司提供存单质押，到银行贷款。提供质押的公司在三年内一次性资金需要方21％的贴息，资金需要方付给李某中介6％的费用。到2014年9月，李某就联系丁庆委，把三润公司需要资金及谈成的条件跟丁庆委说了。2014年10月27日，李德斌、丁庆委、许国宝、潘霄芳、李某和三润公司的副总胡克刚在临安酒店商谈融资的事情，资金需要方主谈的是胡克刚，提供质押方主谈的是李德斌，李某是中间方，见证他们的商谈。李德斌说他是香港泰兴投资有限公司的财务总监，潘宵芳、丁庆委也这样介绍李德斌。李德斌和胡克刚谈成：先做3000万元的第一笔业务，李德斌公司往建水农业银行存款3000万，存期三年，以此为质押，三润公司就能在建水农业银行贷款2700万元，三润公司先支付李德斌公司5%的保证金，合计150万元。谈好后，李德斌说要等他们公司的操作者李强来后才能办理质押手续。2014年11月4日下午，李德斌催三润公司在下午三点之前把150万元打到李德斌指定的账户里，不然他们公司的3000万到不了账。胡克刚就安排三润公司财务人员往李德斌提供的两个农行账户里打了150万元，李德斌的账户（62284501700********）打了60万元，李强的账户（62284801207********）打了90万元。当日10时30分许，李德斌拿来一张农行3000万进账单给李某们看，上面显示是赵卓宇的私人账户存了3000万元到银行账户里，李德斌解释说赵卓宇是泰兴公司的持票人。到2014年11月5日14时许，李强来到建水，同行的还有一个姓段的男子，李德斌介绍他俩也是公司的操作员之一。胡克刚、李强、姓段的男子就去建水县农业银行行长办公室谈贷款的事。出来后，李强跟胡克刚和李某说他不是香港泰兴投资有限公司的人，他是香港盈添国际有限公司的执行董事，他从赵卓宇账户存3000万元到农行账户里，开展的业务不是质押贷款。三润公司与李德斌之间谈的业务李强公司做不了，李强和姓段的男子就走了。追回90万元的事是胡克刚跟李强谈。李某们追李德斌要60万元，李德斌说三润公司违约，拒绝退回收取的保证金及另外的费用，李某们就报警了。10.证人孙某的证言，证明：孙某是中国农业银行股份有限公司建水县支行的行长。2014年11月，建水县三润锰业有限公司姓胡的员工来农行办理存单质押贷款，要申请5亿元的贷款，提供的资料里有一份承诺函，孙某看了承诺函后觉得不符合银行的规定，没有“该定期存款单在满足《个人存单／国债质押借款合同》的条件下”这句话，就做了修改，并说要先把资金打到银行，承诺函必须按孙某修改好的内容提供。对方说他们找资金方协商，他们和资金方是在孙某的办公室里通过网上协商好的，资金方同意首单3000万元的款项。过了几天，资金方把3000万元打到银行，人也来了，是两个男的，看上去40多岁，操普通话，打算办理手续。孙某把符合银行规定的承诺函拿给资金方看，资金方看了后说这个承诺函不是当初三润公司通过网上传给他们看的那份，这个承诺函的内容他们不同意，就是“该定期存款单在满足《个人存单／国债质押借款合同》的条件下”这句话，不愿意办了，便把打到银行的3000万元转走了。11.泰兴投资发展有限公司商业登记证、注册证书、泰兴投资发展有限公司印章复印件、张某签名、证人张某的证言，证明：泰兴投资发展有限公司于2011年1月3日在香港注册成立。张某是香港泰兴投资发展有限公司的法定代表人，该公司只与鞍山航天科技产业园有业务，此外与国内任何企业没有发生过业务关系。张某不知道建水县三润锰业有限公司，也不认识李德斌、李强、李恩峤、赵卓宇。公安机关出示的由李德斌提供的证明和《存单质押贷款操作协议书》不是张某出具的，上面的法定代表人的签字不是张某本人亲笔签名，印章也是假的。张某没有出具过委托书派人到建水县办理业务，没有派人往建水县农业银行打过3000万元的款项。12.被告人李德斌的供述与辩解，证明：李德斌自称是香港泰兴投资发展有限公司的工作人员，但没有公司的委托书、证明。2014年年中的时候，潘宵芳跟李德斌说建水县三润锰业有限公司做锰矿项目缺资金，李德斌就把这事告诉李恩峤。李恩峤安排提供资金的合同通过电子邮件发给李德斌，协议规定由泰兴公司向建水县农业银行提供存单质押，然后由银行向三润公司提供贷款，三润公司先行支付泰兴公司协议保证金，合同上盖着泰兴投资发展有限公司的章。李德斌又转发给潘宵芳，潘宵芳又把合同发给三润公司看。之后潘宵芳打电话来说三润公司同意了，并且公司法定代表人已经在合同上签好字，盖好章。潘宵芳随后就把合同通过电子邮件发给李德斌，李德斌又发给李恩峤，李恩峤看对方同意了，通过电子邮件发给李德斌一份合同，合同上除了有三润公司的法定代表人签字和公司印章外，还有泰兴投资发展有限公司的章，协议规定由泰兴公司向建水县农业银行提供存单质押，然后由银行向三润公司提供贷款，三润公司先行支付泰兴公司协议保证金。李德斌又把这份合同发给潘宵芳。潘宵芳后来打电话来说三润公司想双方的人见面把合同履行下，地点安排在建水县。李恩峤说他身体不好，叫李德斌先去看看。2014年10月，李德斌和潘宵芳、刘渊伟、李某、丁庆委、陈建军来到建水。入住临安宾馆几天后，潘宵芳叫李德斌过去她的房间和三润公司的人见面，当时在场的有潘宵芳、李某、丁庆委、陈建军等人。对方来的是三润公司的老总刘德成和其他几个人。过了几天，李恩峤安排李强来履行合同。李强来到建水后和刘德成去建水的农行谈履行合同的事，李德斌和潘宵芳在农行旁边等着。后来李强出来，说履行不了合同，三润公司没有按照协议规定提供《个人存单／国债质押借款合同》银行承诺函，然后便走了。在这个过程中，李恩峤安排李强转了3000万元到建水农行的账户上。李德斌收了三润公司60万元的合同履行款，是通过银行转到他农行账号上，是李恩峤叫李德斌跟潘宵芳说，让潘宵芳向三润公司转达他的意思，让三润公司转60万元给李德斌，转90万给李强。李德斌收到的60万元有10万元转给李恩峤，剩余的50万元李德斌取出来，放在哪里不记得。以上证据，证据来源和表现形式合法，内容客观、真实，且能相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人李德斌以非法占有为目的，冒用他人名义签订合同，骗取现金人民币150万元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人李德斌提出的起诉指控的犯罪事实不真实，其不构成合同诈骗罪的辩解，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议与法律规定不符，本院不予采纳。根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定,判决如下：一、被告人李德斌犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币30万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月9日起至2031年1月8日止；罚金限期于本判决生效后十日内缴纳)。二、涉案赃款人民币150万元，继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向云南省红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李舰波人民陪审员  孔繁贵人民陪审员  潘兴国二〇二〇年九月十八日书 记 员  白艳云