湖南省沅陵县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)湘1222刑初177号 公诉机关湖南省沅陵县人民检察院。 被告人田力，男，1983年11月11日出生，土家族，湖南省沅陵县人，大专文化，沅陵县农村商业银行原工作人员，住沅陵县沅陵镇。因涉嫌犯挪用资金罪，于2019年11月29日被沅陵县公安局刑事拘留;2020年1月3日经沅陵县人民检察院批准，同日由沅陵县公安局执行逮捕。现羁押于沅陵县看守所。 辩护人周开文，湖南兴沅律师事务所专职律师，执业证号14312200310341454。 湖南省沅陵县人民检察院以沅检刑刑诉〔2020〕143号起诉书指控被告人田力涉嫌犯挪用资金罪，于2020年8月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年9月27日公开开庭进行了审理。沅陵县人民检察院指派检察员颜丹出庭支持公诉，被告人田力及其辩护人周开文到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2013年4月至2018年8月，被告人田力在担任沅陵县农村商业银行股份有限公司张家坪支行、张家滩支行、大和平支行行长期间，为完成压降不良贷款任务，追求高额绩效工资，利用其工作便利和权限，通过冒用或者借用他人名义编造虚假贷款资料办理贷款、收取贷款人本金及利息不入账等方式挪用沅陵县农村商业银行单位资金归个人使用，共计394.1165万元不退还。其中，冒用张某名义贷款8万元；借用张某1名义贷款10万元；冒用黄某名义贷款5万元；冒用胡某名义贷款10万元；冒用潘某名义贷款10万元；冒用张某2名义贷款5万元；冒用胡某1名义贷款5万元(已归还3.6万元)；冒用李某名义贷款5万元(已归还2.1035万元)；冒用刘某名义贷款5万元；冒用廖某名义贷款10万元；冒用张某3名义贷款10万元；冒用刘某1名义贷款10万元；冒用张某4名义贷款10万元；冒用李某1名义贷款10万元；冒用刘某2名义贷款10万元；冒用胡某2名义贷款10万元；冒用李某2名义贷款10万元；冒用杨某名义贷款10万元；冒用符某名义贷款10万元；冒用孙某名义贷款5万元；冒用周某名义贷款10万元；冒用张某5名义贷款7万元；冒用田某名义贷款10万元；冒用全某名义贷款10万元；冒用尹某名义贷款6万元；冒用朱某名义贷款10万元；冒用胡某3名义贷款10万元；冒用杜某名义贷款10万元；冒用胡某4名义贷款10万元；冒用杜某1名义贷款10万元（已归还3万元）；冒用唐某名义贷款10万元；冒用张某6名义10万元；冒用龙某名义贷款10万元；冒用张某7名义贷款10万元；冒用潘某1名义贷款10万元（已归还0.3万元）；冒用海某名义贷款10万元(已归还1.27万元)；冒用田某1名义贷款10万元；借用石某名义贷款20万元；冒用颜某名义贷款30万元。同时，田力收取周某1、谢某各自偿还的贷款本金共计21.39万元、黄某付偿还的贷款利息2万元不入账。 2019年11月29日，沅陵县公安局民警在沅陵县农村商业银行将被告人田力传唤到沅陵县公安局。 上述事实，被告人田力及其辩护人均无异议，并有被告人田力的户籍资料、到案经过、贷款资料、湖南省农村信用社贷款计息清单等书证；证人张某、张某1、黄某、胡某等人的证言；被告人田力的供述和辩解；鉴定意见等证据证明，足以认定。 被告人田力辩护人提出：1.被告人挪用资金不是为了个人使用，而是用于工作上处理不良贷款；2.被告人在单位办事期间，公安民警刚好在，然后被告人主动去公安，应认定为自首；3.田力系初犯，有悔罪表现，且认罪认罚，请法庭作出客观公正的判处。 本院认为，被告人田力利用自己的职务便利，挪用本单位的资金归个人使用，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。沅陵县人民检察院指控被告人田力犯挪用资金罪罪名成立，本院予以支持，但认定被告人田力挪用资金较大不妥。被告人田力到案后，如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚；其在公诉机关自愿签署了认罪认罚具结书，认罪态度好，依法可从宽处理。沅陵县人民检察院建议对其判处有期徒刑三年的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人田力的辩护人周开文提出被告人挪用资金不是为了个人使用，而是用于工作上处理不良贷款；被告人系自首，系初犯，有悔罪表现，且认罪认罚的辩护意见，经查，公安机关的接、报案登记表、到案情况说明以及湖南沅陵农村商业银行股份有限公司的报案材料可以证明，2019年11月27日，被告人田力挪用资金犯罪线索经其工作单位举报，已被县监察委发现，并移交沅陵县公安局，该局于当月29日立案侦查，并同日将田力传唤到案，田力的行为不符合自首的法律规定。被告人田力利用职务便利挪用本单位资金，事实清楚，证据确实充分，即使挪用资金是为了在工作上处理不良贷款，但仍然是挪用资金后对资金的处分行为，不影响对其挪用资金归个人使用的认定，故对其辩护人该两点辩护意见不予采纳，对其他辩护意见予以采纳。被告人田力的犯罪违法所得应退赔给被害单位。 综上，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条、第二百零一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条第三项、第十一条第二款之规定，判决如下： 一、被告人田力犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月29日起至2022年11月28日止。） 二、责令被告人田力退赔违法所得人民币3941165元给被害单位湖南沅陵农村商业银行股份有限公司。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  万新华 审 判 员  贺 维 人民陪审员  田园园 二〇二〇年九月二十八日 法官 助理  张英侠 书 记 员  李婷艳 附相关法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》 第一百八十五条商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。 国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构委派到前款规定中的非国有机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。 第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 3.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》 第六条挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”： （一）挪用公款数额在二百万元以上的； （二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的； （三）挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的； （四）其他严重的情节。 第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点,按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。 刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点,按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。 刑法第一百六十四条第一款规定的对非国家工作人员行贿罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释第七条、第八条第一款关于行贿罪的数额标准规定的二倍执行。