黑龙江省佳木斯市前进区人民法院刑 事 判 决 书(2020)黑0804刑初10号被告人胡瀚华，男，1983年7月1日出生于黑龙江省哈尔滨市，汉族，初中文化，案发前内蒙古自治区乌塔其监狱服刑。因犯诈骗罪于2019年4月10日被内蒙古自治区乌兰浩特市人民法院判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币100000元。因涉嫌诈骗于2019年10月22日被刑事拘留，同年11月21日被逮捕，现羁押于佳木斯市看守所。指定辩护人：徐秀晶，佳木斯市法律援助中心律师。佳木斯市前进区人民检察院以佳前检诉刑诉（2019）149号起诉书指控被告人胡瀚华犯诈骗罪，于2020年1月8日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。佳木斯市前进区人民检察院指派检察员朱文博、周凯晨出庭支持公诉，被告人胡瀚华及其指定辩护人李柏某、徐秀晶到庭参加了诉讼。现已审理终结。佳木斯市前进区人民检察院指控，2016年10月，被告人胡瀚华与魏某1（另案处理）预谋，由魏某1负责招揽汽车贷款客户并联系二手车行，由胡瀚华负责将机动车再次抵押贷款，以办理抵押贷款为名，取得被害人韩某1、赵某1、韩某2、王某1、赵某2的信任，使被害人使用自己的身份信息申请购买车辆，后将机动车交给魏某1，魏某1将车辆交付给胡瀚华，胡瀚华将车辆销赃至山东省青岛市，被害人未得到抵押贷款。经侦查，胡瀚华伙同他人共骗得被害人车辆6台，经鉴定价值人民币38.8万元。2019年10月22日，被告人胡瀚华被公安机关从内蒙古乌塔其监狱押解回佳木斯。上述事实，公诉机关以有书证户籍证明及现实表现、到案经过、被害人贷款文件及银行流水、刑事判决书，被害人赵某1等人陈述，被告人胡瀚华供述与辩解，认为胡瀚华伙同他人以非法占有为目的，利用虚构事实的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。本案系共同犯罪，被告人胡瀚华在刑罚执行完毕前又发现其他犯罪没有判决，应根据《中华人民共和国刑法》第七十条对其处罚。现提起公诉，请依法判处。被告人胡瀚华对公诉机关指控其犯诈骗罪持有异议，提出车辆系魏某2转押给他的，车辆抵押中录有视频，并转钱给韩学君，都打过收条，并有车辆质押合同，后来将车转押给青岛叫王某2的人，现提供不出相关证据。指定辩护人对公诉机关指控其犯诈骗罪没有异议，但辩护人具有独立的辩护权，被告人经营汽车贸易公司，涉案六台车辆是经过朋友转质押的，被告人并不了解车辆的详细情况，因此被告人文化程度低导致触犯法律的后果，请求法院对其从宽处罚。经审理查明，2016年10月，被告人胡瀚华与魏某1（另案处理）预谋，由魏某1负责招揽汽车贷款客户并联系二手车行，由胡瀚华负责将机动再次抵押贷款，以办理抵押贷款为名，取得被害人韩某1、赵某1、韩某2、王某1、赵某2的信任，使被害人使用自己的身份信息申请购买车辆，后将机动车交给魏某1，魏某1将车辆交付给胡瀚华，胡瀚华将车辆销赃至山东省青岛市，被害人未得到抵押贷款。经侦查，胡瀚华伙同他人骗得被害人车辆6台，经鉴定价值人民币38.8万元。2019年10月22日，被告人胡瀚华被公安机关从内蒙古乌塔其监狱押解回佳木斯。上述事实由公诉机关提供，并经当庭质证、认证的下列证据证明：到案经过，2019年10月22日，佳木斯市公安局前进公安分局经侦大队民警将胡瀚华从内蒙古乌塔其监狱押解至佳木斯到案。户籍证明和现实表现，经查公安网，被告人胡瀚华2015年5月6日因不按规定登记住宿旅客信息被行政处罚。2018年3月31日因诈骗罪被刑事处罚，2018年8月16日因诈骗罪被刑事处罚。价格认定书，作价标的在2016年11月、12月的市场价格为人民币38.8万元。前科卷宗，2019年4月10日被告人胡瀚华因诈骗罪被内蒙古自治区乌兰浩特市人民法院判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币10万元。刑期自2018年4月1日起至2026年9月30日止。被告人不服上诉至内蒙古自治区兴安盟中级人民法院，维持原判。被害人韩某1陈述，2016年10月，因其急需贷款，经朋友“宋哥”介绍认识魏某1。宋哥将其领到佳木斯前进区佳山旅店和魏某1见面，魏说办理贷款的人得过几天来，让其在佳木斯住下等两天。等到第三天，来了一个自称叫胡某1的人，他和魏某1一起讲了贷款的过程，胡某1说得用其名义贷款购买一台汽车，汽车首付和月供都不用其还，然后把汽车抵押出去，抵押汽车的钱就是给其的贷款。其听完觉得可行就答应下来。第二天胡某1领其到佳木斯雪弗兰4S店办理购车手续，其向店内工作人员提供了驾驶证、身份证、户口本和结婚证，由4S店向通用汽车金融有限责任公司提出车贷申请，4S店根据其提供的银行流水量决定只能购买雪弗兰科鲁兹，裸车价11.98万元，首付3万多是胡某1交的。过了十多天车贷下来，胡某1派了一个手下和其去提车并办理落户手续。办完落户，魏某1和胡某1让其签了一些空白的汽车抵押协议，具体签的什么内容也没看。签好之后，魏某1说这台车抵押出去贷不了多少钱，让其去大庆再买一台二手车抵押出去，然后可以把雪弗兰车拿回来卖了，其答应。12月初，魏某1和胡某1将其领到大庆让胡路的一个出租屋，屋里住的都是要办理车贷的人，胡某1领其到二手车商店，在店里让其签了购车手续和空白的汽车抵押手续，其他事情都是魏某1办理的。没过几天车下来，是一台二手的荣威350，魏某1说得一个月才能抵押出去，让其在大庆等，魏某1和胡某1把出租屋里所有人贷款买的车都开走了。我们在大庆等了好多天也没有魏某1的消息，就陆陆续续离开大庆。期间，魏某1还了荣威350第一个月的的月供，第二个月就找不到他俩，他们的手机也不用了。怕产生不良记录，现在由其每月偿还贷款，其一共偿还6万多元的，雪弗兰车贷是82740元，荣威350车贷是50400元，都是金融公司直接打到4S店账户。我买完第二台车后，魏某1找其说贷款得等到车押出去之后才能下来，在大庆呆着也没事，让其帮忙送趟车，其就答应了，一起送了四台车，还有胡某1领着他两个手下。当天早上出发，晚上到达目的地山东青岛即墨市，将车停在一个小区里，车钥匙让胡某1收起，然后去一家饭店饭店吃饭，席间来了一对中年夫妇，胡某1把车钥匙交给他们，我们坐火车回到大庆。被害人赵某1陈述，2016年10月，其在前进区佳山旅店打工，认识魏某1。魏某1说能办理贷款，具体就是用其名购买一台车，然后把车抵押出去，抵押的钱就是其贷款的钱，然后汽车月供由其按月还。办理贷款的地点在大庆。11月其和其他十余名想申请贷款的人在魏某1带领下去了大庆。魏某1在大庆让胡路区租了一个房子，我们申请贷款的十多个人就在那住下。过了几天，魏某1领我们到了萨尔图区一个二手车商店，在商店里填了一份承诺书和车贷申请表，提供户口本和身份证、银行卡的复印件，都留在二手车商店。办完这些手续后五天左右，车就下来。魏某1派了一个叫侯培培（男）陪我们办的落户手续，并且在出租屋内签署汽车抵押合同、逾期变卖委托书、质押汽车价值协议书、收条、债权转让协议书、车辆收购协议，这些协议都是空白的，签好后魏某1拿走。其贷款买的车一直停在二手车商店，钥匙在魏某1手里没交给我们。等所有人把手续办好后，魏某1统一把车拉走，也没给我们钱。车贷魏某1只还了一个月的，这期间我们一直找魏某1要钱，魏某1各种理由不给钱，直到找不到他。其贷款车型为黑色帕萨特，车牌号黑Ａ×××**。其没有购车的想法，是贷款，怕有不良记录，一直还款。魏某1负责联系客户和办理车辆过户，胡某1负责抵押汽车，胡某1有个小弟“强子”负责开车。被害人韩某2陈述，2016年10月，其父亲韩清海在佳木斯市前进区佳山旅店经老板赵君介绍，认识一个叫魏某1的住客，魏某1说能帮助办理贷款，只需提供驾驶证和身份证就可以贷款，因其父亲没有驾驶证，让其准备驾驶证和身份证贷款用，但是办理贷款的地点在大庆。11月其和其他十余名想申请贷款的人在魏某1带领下去大庆，魏某1在让胡路区现租了一个房子，我们在那住下。过了几天，魏某1领着我们去了萨尔图区一个二手车商店，在商店里我们填了一份承诺书和一份车贷申请表，提供了驾驶证和身份证、银行卡的复印件，车贷申请表是一式两份，其留存一份，其他留在二手车商店。办完这些手续后，过了五天车下来了，魏某1派了一个叫侯培培的陪我们办落户手续，燕某在出租屋内签署汽车质押合同、逾期变卖委托书、质押汽车价值协议书、收条、债权转让协议书、车辆收购协议，这些协议其签的都是空白的，签好后魏某1拿走。这期间，其贷款买的车一直停在二手车商店，钥匙在魏某1手里。等所有人把手续办妥后，魏某1把车统一拉走，也一直没给我们钱，车贷的月供魏某1只还了一个月。我们一直找魏某1要钱，魏某1以各种理由推脱说没钱给，直到找不到魏某1。其贷款买的车为黑色荣威550，车牌黑Ａ×××**，贷款6万元，放款公司为奇瑞鑫融的贷款公司，因频繁催款，其害怕征信受损，已还21期，为49084.77元。2017年末，其在牡丹江找到过魏某1，魏某1给了其父亲5000元，之后没再见过。被害人王某1陈述，2016年10月，其通过朋友郭某认识一个叫魏某1的人，他在佳木斯市前进区佳山旅店长期居住。魏某1自称能办理贷款。起初其没想办理贷款，是陪姐姐王爱芬去的佳木斯，但具体怎么办其不清楚。魏某1说如果想办贷款就得去大庆。11月份，其陪着姐姐和其他十余名想申请贷款的人在魏某2会和郭某的带领下去了大庆市。魏某1在大庆让胡路区租了一个房子，我们申请贷款的十来个人就在那住下。过了几天，魏某1领着我们去了萨尔图区的一个二手车商店，在商店里一查每个人的征信，说其姐姐办不了，其能办理，当时其不想贷款，魏某1就说用其身份证，然后抵押的钱给别人用，到时给其一万元好处费。就这样，其在店里填了一份承诺书和一份车贷申请表，提供户口本和身份证、银行卡复印件。办完这些手续后，过了五天左右，车下来了，魏某1和一个姓侯的男的陪我们去哈尔滨办的车辆落户手续，回到大庆在出租屋内签署汽车质押合同、逾期变卖委托书、质押汽车价值协议书、收条、债权转让协议书、车辆收购协议，这些协议其签的是空白的，签好后魏某1拿走。这期间，其贷款买的车一直停在二手车商店，钥匙在魏某1手里，也没交给我们。等所有人把手续办妥之后，魏某1把车统一拉走。也没有其好处费，车贷月供魏某1只还了一个月。其还了两个月的月供。被害人赵某2陈述，2016年10月，其在前进区佳山旅店住宿的时候认识魏某1，听他说能办理零首付的二手车贷款。其当时身上没钱，也想要一台车，就跟魏某1说要贷款买车，买车的地点在大庆。2016年11月，魏某1带着其和赵某1到大庆，我们直接去萨尔图区的二手车行，魏某1告诉其能在几个车型里选一个，其随便选了一个。在车行里其填了大约3、4张单子，单子内容是什么其记不住，其提供户口本、身份证、结婚证和银行卡的复印件，这些证件都留在二手车行里。办完这些手续后，其住在魏某1租住的房子。第二天一早又有十来个人住进魏某1租的房子，他们也都是来办理贷款的。其任务是等奇瑞金融公司的回访电话，接电话之前魏某1告诉其应该怎么回答客服的提问，回答的东西有真有假，都是他教的。第三天，魏某1和两个车行的工作人员领着其和赵某1去一个类似二手车市场的地方去取车，然后其和魏某1、赵某1一起哈尔滨办理车辆落户手续。办完我们回到大庆，到了他们指定的地方，魏某1说需要把车先留下，办理归档，过两天来取车。过了时间去取车，魏某1先是推脱，后来就不接电话。其因为上了征信黑名单，就跟金融公司协商一次性还清，共还款48032元。证人魏某1供述，2016年，其在哈尔滨二手车市场结识一个自称叫胡某2的人，他是做二手车抵押贷款的，当时他让其介绍二手车的客户，介绍成一个给其500元至800元的好处费。后来时间长了，其还了解他可以把二手车抵押出去取得贷款，刚好其在大庆有个朋友是卖二手车的，其看有利可图，就和胡某2合作，专门给他介绍客户。介绍的客户起初目的是想贷款，由于自身原因无法从银行取得正规贷款，才通过这种形式贷款。首先让客户用自己名购买一台二手车，然后将车抵押给胡某2，按正常程序，胡某2应该将车抵押出去然后将抵押款交给客户，但是实际操作就是胡某2取得车之后，私自将车作为抵押车变卖，然后把卖车钱拿跑。其介绍一名贷款的客户，胡某2给其500元至800元中介费，二手车行经其介绍卖出一台二手车给其500元至1000元的中介费。2016年10月，第一个赵某1，她是佳木斯市前进区佳山旅店老板娘，因为当时其和胡某2在那住和她认识，其向她说过能联系贷款，她当时想用钱，就把她介绍给胡某2，其和胡某2在旅店里给她讲了整个使用汽车贷款的流程，她也答应了。过了一个月，其和胡某2领着赵某1在内的十多个想贷款的人去了大庆，为了方便住宿，胡某2在大庆的让胡路区租了一间民宅，其和胡某2领着赵某1去了朋友侯裴裴开的二手车行，选了一台二手的帕萨特领驭轿车，在二手车行做了购车和在奇瑞金融的贷款手续，胡某2又拿出二手车抵押的手续，赵某1都签了字还按了手印，抵押手续是空白的，签完之后购车和金融公司手续让侯，侯裴裴拿走落户，抵押手续让胡某2拿走。过了四五天，车落户提出来，车号是黑Ａ×××**，这台车首付是胡某2交的，不到1万元，这台车开到山东青岛卖了，后面事其不清楚。这台车胡某2给其800元，二手车行给其800元。赵某1曾向其要过钱，其给过2000元，2016年年底其换号。第二人是韩某1，2016年10月，韩某1在宝泉岭做小工程的，急需用钱，经朋友介绍过来，其把他介绍给胡某2，韩某1买了两台车，第一台是在佳木斯雪佛兰4S店购买的科鲁兹轿车，整个购车过程其没参与，是胡某2派刘希富办理。这台车胡某2没有给其钱。因为这台车没挣到钱，其撺掇韩某1再去大庆买一台二手车，他和赵某1一起去的大庆，流程和赵某1一样，韩某1提的是二手荣威350型轿车，车号是黑Ｂ×××**，韩某1签了一些空白汽车抵押协议等手续，这台车让胡某2开到青岛卖抵押车。第三个人是韩某2，2016年10月，韩某2通过赵某1介绍，其介绍给胡某2，当时韩某2急用钱给她父亲还债，她和赵某1、韩某1一起去的大庆，她选的是一台荣威550轿车，首付是胡某2交的8000元，另外胡某2还给韩某23000元，车牌号黑Ａ×××**，这台车开到青岛卖了。车手续是侯裴裴办理，韩某2签的空白抵押手续让胡某2拿走。这台车胡某2给其700元，侯裴裴给其1000元。第四个客户是王某1，当时她不想贷款，是她姐王爱芬想贷，她陪同姐姐去的大庆，但查征信，王爱芬征信不好办不了贷款，王某1能办，就这样用王某1的名购买一台荣威550型轿车，首付是胡某2交的，交的1.1万元，胡某2还了一期贷款，其和侯裴裴领着王某1去哈尔滨落户，车号是黑Ａ×××**，程序和之前的都一样，这台车被胡某2开走卖了，胡某2给其500元，侯裴裴给其700元。第五个客户叫赵某2，他是佳木斯开轮胎修理部的，也在大庆侯裴裴处买了一台别克商旅车，车价6万多元，具体细节记不住，车让胡某2开到沈阳卖了。胡某2给其500元，侯裴裴给其500元。其一共获利8300元。11、被告人胡瀚华供述，2016年10月，其在微信群发布广告，问周围有没有车辆抵押，魏某1找到其，其告诉他可以将车辆抵押，其提供贷款，规定贷款期限7天，本金2万元以内7天利息为1000元，超期后利率月利3分。其告诉魏某1抵押车辆需要提供车辆行驶证、车主身份证复印件、车主照片、抵押合同、车主签字视频等手续，这些条件具备才可在其处抵押，抵押超期后其为资金周转，会将被抵押的车辆进行债权抵押。魏某1领的第一个客户（车主赵某1）在2016年10月，其在哈尔滨收到车，抵押款其给魏某126000元现金。过了一个星期，车主没有还钱，其把车抵押到青岛即墨市一个姓丁的人，抵押29000元，挣3000元，未告知赵某1。第二个客户韩某1，他抵押两台车，第一台是雪佛兰科鲁兹轿车，购车过程不知道。2016年11月，韩某1把车抵押给其，其给了48000元现金。后来韩某1急用钱，在同年12月又在其处抵押一台荣威350，这台车是通过魏某1抵押的，其给魏某120000元现金，这两台车抵押到期，没有还钱，其转给其他人。抵押给青岛王某2，科鲁兹抵押52000元，荣威350抵押22000元。其告知韩某1了，当时给韩某1钱时，魏某1在场。2016年11月接着有一台荣威550轿车，其给魏某1现金20000元，这台也抵押给王某2，其挣了2000元。有一台车是别克商旅，也是魏某1抵押过来的，这台车其给魏某112000元，然后雇韩某1给其送到青岛，抵押16000元。还有一台东风雪铁龙轿车，其给魏某124000元，后抵押给青岛姓丁的，抵押27000元。其见过韩某1、王某1，其他车主没见过。抵押车时未告知车主。本院认为，被告人胡瀚华伙同他人以非法占有为目的，以帮助他人贷款购车后再以车抵押贷款为名，骗取他人购买的车辆后予以出售，共诈骗六台车辆，经鉴定价值人民币38.8万元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律意见正确，予以支持。本案系共同犯罪。胡瀚华提出车辆系魏某1转押给被告人，购买车辆人均打过收条，并签有车辆质押合同，未及时还款后被告人又将车辆转卖到外地，其不构成犯罪，但被告人未能提供相应证据证实其主张，且将被害人车辆销售到外地后，未通知被害人，也未将销售款给付被害人，被告人具有占有他人财产的目的，因此对其主张不予支持，对辩护人提出的从宽处罚意见不予采纳。被告人胡瀚华在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十九、第七十条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人胡瀚华犯诈骗罪，判处有期徒刑八年一个月，并处罚金人民币80000元。原判刑罚有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币100000元，决定执行有期徒刑十四年七个月，并处罚金人民币180000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月1日起至2032年10月30日止。罚金于判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）二、责令被告人胡瀚华与魏景华共同退赔被害人人民币388000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省佳木斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李仲华人民陪审员  杨忠军人民陪审员  徐艳玲二〇二〇年九月二十三日法官助理荆思源书记员马新宇