四川省兴文县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1528刑初115号 公诉机关四川省兴文县人民检察院。 被告人王骏，女，1974年4月6日出生，汉族，四川省自贡市人，高中文化，城镇居民，户籍地自贡市自流井区，住自贡市大安区广华支路**附**，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日被取保候审，现在家××。 指定辩护人杨亮，四川晏州律师事务所律师。 兴文县人民检察院以兴检一部刑诉（2020）5号起诉书指控被告人王骏犯非法吸收公众存款罪向本院起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兴文县人民检察院指派检察员姚倩出庭支持公诉，被告人王骏及其指定辩护人杨亮到庭参加诉讼。现已审理终结。 兴文县人民检察院指控，被告人王骏作为“浙江万银电子商务有限公司”区域代理，自2017年1月至2月期间，到兴文县对其所代理的“中佳易购”平台进行推广发展会员及商家，期间分别发展了万科、丁世琴、丁志强等人为商家或者会员。被告人王骏在推广“中佳易购”时向上述人员承诺只要消费即可返钱，利用上述人员迫切赚钱的心理，引导成员注册APP平台商家或者会员并向平台充值现金，致使以上人员向平台充值不等数额现金，共计非法吸收公众存款505908元。 公诉机关认为,被告人王骏违反国家规定非法吸收公众存款总金额共计505908元，严重扰乱国家金融秩序，其行为应当以非法吸收公众存款罪依法追究其刑事责任。被告人在占察、审查倾诉阶段能如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。为支持公诉向法庭提供了：1、被告人的供述和辩解，2、证人证言3、书证。 被告人王骏对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。 其指定辩护人提出，其一，被告人具有坦白情节，当庭认罪认罚，认罪悔罪，得到了部分被害人书面谅解；其二，被告人法律知识淡薄，加上浙江万银公司利用合法形式掩盖犯罪事实，被告人也有受蒙蔽的因素。请求从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，被告人王骏作为“浙江万银电子商务有限公司”区域代理，自2017年1月至2月期间，到兴文县对其所代理的“中佳易购”平台进行推广发展会员及商家，期间分别发展了万科、丁世勤、丁志强、王义桃、黄成龙、邹宇航、罗元庆等人为商家或者会员。被告人王骏在推广“中佳易购”时向上述人员承诺只要消费即可获得积分和返还现金，引导成员注册APP平台商家或者会员并向平台充值现金。其中，王义桃充值145825元，返还79522元，损失66303元；黄成龙充值138370元，返还38150元，损失100130元；万科充值69609元，返还20265元，损失40344元；邹宇航充值73480元，返还18580元，损失54900元；丁志强充值29343元，返还5352元，损失23991元；罗元庆充值560元，未返还，损失560元；丁世勤充值57811元，返还20556元，损失37255元。致使以上人员向平台充值不等数额现金，共计非法吸收公众存款514998元。以上合计充值514998元，返还182425元，损失332573元。 上述事实，有下列证据予以证明： 1．受案登记表、立案决定书，证明本案系公安机关在工作中发现。 2．抓获经过，证实公安机关于2020年1月15日将王骏在峨眉山大酒店抓获。 3.证人证言 （1）万科证言，证实经王骏介绍他加入了中佳易购电商平台，王骏以在中佳易购平台上注册加盟商家，将商品挂在店铺里，别人在他的店铺购买商品时将货款交到平台，平台将90%的货款分3个月日均打入他的账户，10%的货款留作保证金，平台分400至500天日均打入他的账户，打来后他可以随时提现。同时顾客也要注册会员，其交纳的货款也要分400至500天全部返还给顾客，返回到其会员账户上可随时提现，加盟这个平台后，他一共充值了6万多到7万元的样子，损失了4万多元。 （2）丁世勤证言，证实经王骏介绍她加入了中佳易购，她成为了该平台的一名商家，她在平台的店铺是龙祥商务酒店，如果有人通过中佳易购到她的酒店住宿，她就把钱拿给王骏，由王骏在平台上买积分返给会员，她的钱在平台里，因为平台管理，她一共充值了近6万元进去，总共损失了5万多元。 (3)丁志强证言，证实经王骏介绍，他成为了中佳易购网上平台的消费会员，会员积分可在中佳易购合作的商家、网上商城消费，积分不得提现，他在中佳易购平台一共充值了2到4万元左右，损失了2万多元，获利5千多。 （4）邹宇航证言及接受证据清单，证实经王骏介绍，成为了中佳易购的普通商家，他知道平台是采用消费返利的运营模式，在平台消费的商家赠返积分，会员积分可在中佳易购合作的商家、网上商城消费，商家的积分可以提现。他在该网站平台充值了8万元左右，损失了6万元，获利1万8千多。其接受证据清单证明了邹宇航通过中国工商银行兴文县支行向浙江万银电子商务有限公司充值的事实。 （5）王义桃证言及其接受证据清单，证实经王骏介绍，成为中佳易购的商家，商家通过平台采用消费返利的运营模式，在平台消费的商家赠返积分，他在中佳易购共充值了15万元，获利8万元，损失了6万元左右。接受证据清单证实了王义桃通过中国农业银行兴文县支行向浙江万银电子商务有限公司充值的事实。 （6）黄成龙证言，证实经王骏在中佳易购平台注册了普通商家，他往该平台共充值了14万元左右，获利3万元，损失了10万元左右。 （7）罗元庆证言，证实经王骏推荐加入中佳易购平台，他往该平台充值了560元，充值后他并没有获利，因此损失了560元。 4．“嘉经开公（经）立字（2017）第39号”《嘉兴市公安局经济技术开发区（国际商务区）分局立案决定书》、《简要案情》、《研判报告》、《关于浙江万银电子商务有限公司“保证金”、“货款”等财务审核结果与网站数据鉴定结果差异的分析说明》、《浙江万银电子商务有限公司专项审核报告》、《老平台加盟商》表册及相关材料，证实嘉兴市公安局经济技术开发区（国际商务区）分局于2017年12月11日已对浙江省嘉兴市开发区浙江万银电子商务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。其中《老平台加盟商》表册，证明了被告人的犯罪金额。 5．被告人王骏供述，证实她是中佳易购的普通消费者，2017年前后，她到兴文旅游，发现兴文没有使用该APP，于是就到兴文县推广这个APP，她通过向商家发送APP的链接，商家加入这个平台后，就可以互相消费获得积分。商家注册后需要进行审核，因为她的身份证和手机号以及她手持身份证所拍摄的照片全部都上传到了中佳易购上面，所以所有的审核都是以她的名义进行审核的，因为平台承诺她推荐一个注册就会获得几十元的报酬，但是后来没有得到钱，她只在兴文推广了1个月后就没有推广了。 6．情况说明，证明兴文县公安局侦经济犯罪侦查大队于2018年9月7日在公安部经侦情报导侦工作平台云端系统部署应用中接受任务后，在该平台下载了相关数据资料，即附件3：加盟商、区域代理平台数据（老平台代理商王骏）、老平台加盟商（黄成龙等人）；附件4：加盟商、区域代理平台数据（代理商报酬表、代理商信息表（新老平台合并）、对中佳易购弘连公司鉴定结果的补充说明、新平台代理商、新平台加盟商）。被告人的犯罪金额来源于浙江警方收集的证据中的附件3。 7．户籍证明，证实被告人王骏出生于1974年4月6日，犯罪时已达完全刑事责任能力。 本院认为，被告人王骏违反国家金融管理法规，通过公开宣传，向不特定的群众吸收公众存款，数额较大，拢乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，被告人的行为依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，单处或者并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人为浙江万银电子商务公司“中佳易购”平台进行宣传、发展商家加入“中佳易购”，应按其在犯罪中的地位作用在量刑时予以考虑。被告人如实供述犯罪事实，可从轻处罚。已返还被害人部分资金，减少了被害人损失，可酌情从轻处罚。其辩护人提出，被告人具有坦白情节，当庭认罪认罚，认罪悔罪，得到了部分被害人书面谅解的辩护意见，与审理查明的事实相符，本院予以采纳。对于辩护人提出的，被告人法律知识淡薄，浙江万银公司利用合法形式掩盖犯罪事实，被告人也有受蒙蔽的因素的辩护意见，被告人系具有完全民事行为能力的成年人，应当对其所实施的行为承担相应的法律后果。因此该辩护意见，本院不予采纳。根据被告人的犯罪情节、手段、社会危害后果，可对其适用缓刑。经本院审判员委会决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条之规定，判决如下： 一、被告人王骏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、吸收的公众资金继续追缴，返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曹仲康 人民陪审员  王 远 人民陪审员  詹述君 二〇二〇年九月十八日 书 记 员  曾明明