广东省揭阳市榕城区人民法院刑 事 判 决 书(2020)粤5202刑初287号公诉机关揭阳市榕城区人民检察院。被告人郭勇，男，1970年5月8日出生，身份证号码440************712，汉族，广东省揭阳市人，初中文化，住广东省揭阳市榕城区****办事处龙石村八围186号。因犯盗窃罪于1993年12月22日被判处有期徒刑五年，1996年8月22日刑满释放。因本案于2019年10月17日被刑事拘留，2019年11月23日被逮捕。现押于揭阳市看守所。被告人陈敏边，男，1984年1月19日出生，身份证号码445************319，汉族，广东省揭东县人，初中文化，住广东省揭阳市揭东区*************。因本案于2020年1月19日被刑事拘留，2020年2月11日被逮捕。现押于揭阳市看守所。辩护人生燕辉、庄小贤，广东南山律师事务所律师。揭阳市榕城区人民检察院以揭榕检公诉刑诉[2020]217号起诉书指控被告人郭勇、陈敏边犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月23日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。在审理过程中，发现本案有依法不宜适用简易程序的情形，中止适用简易程序，按普通程序重新审理。揭阳市榕城区人民检察院指派检察员王伟潮出庭支持公诉，被告人郭勇，被告人陈敏边及其辩护人庄小贤到庭参加诉讼。现已审理终结。揭阳市榕城区人民检察院指控：2007年10月份开始，陈容（已被判刑）在未经国家有关部门依法审批的情况下，利用民间投资方式“互助会”为幌子，先后在揭阳市榕城区*********路其经营的“魅力女人”服装店及东兴街道办事处雅轩花园“雅轩自选”店，公开向社会不特定民众宣传“互助会”。“互助会”每期设定份数，每份金额人民币(下同)100元或200元，每月10日、20日、30日起会，会期三至四年，承诺还本付息，高回报揽存。2014年下半年开始，陈容的胞弟郭勇开始帮忙陈容收取“会钱”。2015年初开始，陈容的女婿陈敏边开始帮忙陈容收取“会钱”。2014年下半年开始，陈容的女儿黄涵晴开始帮忙收取“会钱”。2016年1月份，黄涵晴还利用手机建立“三号路陈姐会群”微信群（群内成员共311名），帮忙发布“互助会”信息。陈容将吸收来的“会钱”主要用于购买住宅及商铺，2015年拿会钱2.5万元给黄涵晴、陈敏边用于购买房产。至案发，陈容、郭勇、陈敏边等人已组织过13个民间“互助会”，参会会员达500多人，已报案会员有黄育璇等268名。经广东华信司法会计鉴定所鉴定，自2012年4月20日至2016年12月30日，陈容等人通过“互助会”收取268名会员会款总额为33172454元，造成会员实际损失21339081元，其中郭勇、陈敏边经手收取的会款总额分别为1009185元和4743556元。郭勇于2019年10月17日被抓获归案。陈敏边于2020年1月19日被抓获归案。案发后，侦查机关共查封陈容名下3间商铺及1幢住宅楼。上述指控事实，公诉机关当庭出示了证人黄育璇、黄金亮等268名证人的证言，“互助会”会单，已交会款确认单，司法会计鉴定意见书及补正书，查封决定书，刑事判决书，罪犯档案资料，抓获经过证实材料，被告人郭勇、陈敏边的供述及其身份证实材料等证据证实。揭阳市榕城区人民检察院指控认为，被告人郭勇、陈敏边的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，均已构成非法吸收公众存款罪。被告人郭勇、陈敏边是从犯，应当从轻、减轻处罚；坦白，可以从犯处罚。建议分别判处被告人郭勇有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币六万元；判处被告人陈敏边二年九个月，并处罚金人民币四万元。提请本院依法判处。被告人郭勇自愿认罪认罚，且在审查起诉阶段已签署了《认罪认罚具结书》。被告人陈敏边辩解称，其不清楚陈容拿2.5万元给黄涵晴购买房产的事；其认罪，但公诉机关的量刑太重。其辩护人辩护称，被告人陈敏边是从犯，坦白，自愿认罪认罚，系初犯，家境困难，请求予以从轻、减轻处罚。经审理查明：2012年4月20日至2016年11月，陈容在不具备向社会公众吸收存款资格的情况下，先后在揭阳市榕城区*********路其经营的“魅力女人”服装店及雅轩花园“雅轩自选”店，组织100元或200元的标低“互助会”13场，共吸收黄育璇、黄金亮等268名会员存款33172454元，造成会员实际损失21339081元。陈容用会款购买了位于揭阳市*******以西建阳路以北骏景园117号、118号、119号商铺及位于揭阳市******以南临江北路东以西水悦尚都三期十四幢房产。2014年下半年，陈容的女儿黄涵晴（已被判刑）开始帮陈容向会员收取会款，经手收取会款5351220元。2014年下半年开始，陈容胞弟被告人郭勇开始帮忙陈容向会员收取会款，经手收取会款10091985元。2015下半年开始，黄涵晴的丈夫被告人陈敏边开始帮忙陈容向会员收取会款，经手收取会款4743556元。2015年，陈容从会款中拿了2.5万元帮助黄涵晴购买房产。2016年1月份，黄涵晴帮助陈容建立“三号路陈姐会群”微信群发布“互助会”信息。2016年11月份，由于部分会员以及陈容无法返还会款等原因导致上述13场“互助会”倒会。2016年11月14日，会员陈华等人向公安机关报案。案发后，揭阳市公安局榕城分局查封陈容名下位于揭阳市*******以西建阳路以北骏景园117号、118号、119号商铺及位于揭阳市******以南临江北路东以西水悦尚都三期十四幢房产。2019年10月17日，郭勇被抓获归案。2020年1月19日，陈敏边被抓获归案。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：受案登记表。证实揭阳市公安局榕城分局于2016年11月14日接到陈华等7人报案称在陈容的宣传、高利息拉拢下参与民间“互助会”，现陈容宣布倒会。2016年11月16日，揭阳市公安局榕城分局对被告人陈容立案侦查。证人黄育璇、黄金亮、黄铜海、何玉红、杨丽旋、陈华、黄洁芝、黄镇洪、林昭霞、吴耿铮、袁培城、卢细妹、郭佩芝、卢丽萍、谢随华、黄静云、肖洁丹、黄剑銮、吴松波、王巧兰、陈丽花、黄瑞云、黄文洁、吴秀丽、黄淑华、吴丽纯、杨丽芬、陈洁华、黄素英、黄素云、黄素卿、黄少燕、郑晓娟、吴淡标、林宏凤、谢红华、陈瑞芝、陈妙君、郭惜雄、周燕珊、刘乔芬、叶洁华、黄曼华、陈洁卿、林锐华、黄旭珊、范泽森、黄巧如、吴玉芝、陈婵刁、谢裕华、陈东萍、吴少梅、黄容芝、王瑞娇、黄燕君、吴洁刁、黄洁英、吴洁珊、林燕娜、黄洁云、王松强、陈安娜、黄玉香、黄玲、林新娇、周少丽、林晓鹏、许蝶璇、黄继辉、巫耿如、吴玩珠、黄佩珊、卢少云、陈少微、卢爱娟、陈丽珍、黄育新、黄玉卿、许妙芝、林锡刁、黄少华、黄洁华、黄燕萍、马小芬、赖楚华、林蔡燕、甘芝好、林雪卿、卢丽卿、林树辉、洪静兰、吴谋芳、吴美香、吴昭娜、吴伟平、黄荣辉、黄惜枝、黄少粧、少东、增高、黄钰芸、黄乐辉、黄少珊、黄桂刁、黄如君、林丽凤、丽凤(惜辉)、林和珍、王喜兰、林少芝、林鸿专、吴燕鹏、黄泽琴、李绒辉、周佩娜、郑文蕙、陆映吟、陈巧儿、林凡、王丽辉、陈良惜、李小漫、蔡桂龙、黄少霞、黄佩兰、黄燕君、黄静娟、杨壁丽、林雪銮、陈楚妹、王晓荣、廖瑞銮、陈建齐、罗敏君、潘桂英、黄若兴、黄建梅、黄汉珠、王若娜、刘巧英、黄玉君、罗秀音、黄佳惠、陈曼丽、卢雅芬、廖燕芬、林妙珍、吴粉刁、林翠曼、黄汉辉、郑惜辉、林洁、黄妙珊、刘洁柔、梁洁卿、许少娟、林薇薇、林妙芝、黄少辉、陈秀华、林惜丹、刘银周、卢奕娜、王秀桃、彭汉英、黄楚曼、黄晓群、卢美卿、彭淡吟、何雪娥、许柔卿、黄柔芳、王佩潮、王醉云、吴晓明、李细芝、吴旭娜、黄雪音、黄桂芳（新河）、陈宏华、李丽娜、袁楚珊、蔡鹏亮、孙素芳、夏淑琴、黄丽卿、吴美柔、黄遂清、黄林华、陈少珍、黄俊华、黄树莲、黄炳㛇、林洁莲、黄丽娟、叶丽珠、曾美华、陈巧华、郑冰娜、黄俊元、孙文璇、黄柔菲、黄惠丹、黄少芳、陈悦娜、巫泽娜、王玩旭、刘少銮、黄瑞萍、魏巧芝、吴淑芳、吴秋敏、谢秀萍、王晓曼、王玉莲、陈秀銮、黄佩英、黄佩吟、黄秀丽、林丽珊、黄玩芳、陈少玲、黄卫群、孙润生、黄跃惜、黄珊娜、林爱君、何洁兰、魏婵妹、吴美花、王潮标、陈瑞新、张柔卿、黄罗珊、黄兰辉、黄佩君、黄淡君、黄玉香、黄部忠、黄锦娥、陈悦珊、黄佳英、黄小燕、吴美音、王柔妹、王松江、吴美珊、蔡佩珊、黄少芝、黄佩华、黄碧英、黄浩光、黄细波、黄玉卿、黄素英、黄静卿、黄佩珠、吴柔英、吴岳波、许志贤、曾晓双、曾雪卿、候彩娜的证言。上述证人证实最早自2012年4月20日开始参与陈容民间“互助会”，至2016年11月20日陈容宣布停会，遭受8600元至751210元不等的损失。接受证据清单、会员数簿复印件。证实公安机关接受上述会员的“互助会”数簿复印件266份。搜查笔录、扣押清单、抓获经过证实材料。证实公安机关于2016年11月29日对揭阳市榕城区******附近“雅轩自选”店进行搜查，现场将陈容口头传唤到揭阳市公安局东兴派出所接受调查，并向陈容扣押到“会员标会确定单”10本、“陈容”字样的印章1枚；2017年2月14日，黄涵晴在深圳市福永白石厦永安坊西永旅店302房被抓获归案。中国银行业监督管理委员会揭阳监管分局复函。证实陈容不具备向社会公众吸收存款资格。司法会计鉴定意见书、补正书、情况说明。证实被告人陈容等人非法吸收公众存款金额共计33172454元，其中郭勇收取会款10091985元，陈敏边收取会款4743556元；按会员实际交纳会款和自报损失就低计算，存款人实际损失数额共计21339081元。查封决定书。证实揭阳市公安局榕城分局查封陈容名下位于揭阳市*******以西建阳路以北骏景园117号、118号、119号商铺及位于揭阳市******以南临江北路东以西水悦尚都三期十四幢房产。刑事判决书。证实同案人陈容因本案被本院以非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元；同案人黄涵晴因本案被本院以非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。抓获经过证实材料。证实揭阳市公安局榕城分局经济犯罪侦查大队于2019年10月17日在榕城区榕华街道办事处临江南路榕江一品润园167号附近将郭勇抓获归案；于2020年1月19日18时在惠州市博罗县******玲商行将陈敏边抓获归案。同案人陈容的供述。陈供述她自2007年10月开始在揭阳市榕城区*****她经营的“魅力女人”服装店内组织“互助会”，将每个会的份数、钱额打印后贴在她店内的公告栏上，游说附近村民参会。2016年1月份，她建立微信群“三号路陈姐会群”管理和宣传其“互助会”。她先后组织了13个“互助会”，发展会员约500个，她提供给会员每人一本记数本，记录会员缴交的会款，由她签字确认。开始会款都是她自己收取，后来会员人数多，她丈夫黄惜标（2015年1月9日去世）、弟弟郭勇、女儿黄涵晴等人帮忙收取会款，其他事务她自己负责，前后吸收会款约1亿元，约8000万元会款已到期结清。她用会款购买了揭阳市*******以西建阳路以北骏景园117号、118号、119号商铺、揭阳市******以南临江北路东以西水悦尚都三期十四幢、三号路“魅力女人”服装店、“雅轩自选”等房产。2015年初，她丈夫黄惜标去世，留下7.25万元，她又移用会款2.5万元，按黄惜标遗言，凑了10万元给黄涵晴购买了一套自建房。2015年7月开始，有不少会员退会，有部分已标会的会员没有按期还会款，她开始自己标会用于向会员支付到期会款。2016年9月30日，受其他“会头”倒会影响，300多个会员不缴会钱，导致她资金链断掉。2016年10月，她卖掉“魅力女人”服装店和“雅轩自选”店，得款375万元全部用于还给会员到期会款本息。再后来，就无法继续运转了，欠会员会款约1500万元。同案人黄涵晴的供述。黄供述她母亲陈容自2007年10月开始在其经营的“魅力女人”服装店内组织“互助会”，将每个会的份数、钱额打印后贴在店内的公告栏上，向附近村民宣传“互助会”。2014年下半年，陈容忙不过来，叫她帮忙收会款。2015年，她父亲去世后，她和丈夫陈敏边用34.5万元购买了一套自建房，陈容给她10万元。2016年1月份，陈容叫她帮其建立微信群“三号路陈姐会群”管理和宣传“互助会”。被告人郭勇的供述。郭供述2014年之前，他姐陈容和姐夫黄惜标就有组织“月零会”吸收社会资金。2014年，黄惜标身体不好，陈容叫他帮忙一些“月零会”的事，每月收会款和标会他就去帮忙。黄涵晴、陈敏边是陈容的女儿女婿，也有收取会款。被告人陈敏边的供述。陈供述他与黄涵晴2009年结婚，2015年他岳父去世前交代他要帮岳母陈容“月零会”的一些事情，他主要每月收会款及标会时去帮忙。每月收会款及标会时，他舅父郭勇也有帮忙。黄涵晴在新河村三号路购买了一套自建房，黄涵晴没有告诉他陈容有给其10万元。被告人郭勇、陈敏边的身份证实材料。公诉机关指控陈容拿会钱2.5万元给黄涵晴、陈敏边用于购买房产，被告人陈敏边予以否认，同案人黄涵晴也没有证实陈敏边知晓此事，故该指控证据不足，不予认定。本院认为，被告人郭勇、陈敏边无视国家法律，违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人郭勇、陈敏边所犯罪名成立，本院予以支持。被告人郭勇、陈敏边帮助他人收取会款，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，根据其各自的具体犯罪情节，分别予以从轻、减轻处罚。被告人郭勇归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；自愿认罪认罚，可以酌情从轻处罚。被告人陈敏边案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；自愿认罪，可以酌情从轻处罚。辩护人以被告人陈敏边家境困难，请求予以从轻、减轻处罚的意见，理由不成立，不予采纳。被告人陈敏边及其辩护人的其他辩解、辩护意见，理由成立，予以采纳。公诉机关对被告人郭勇的量刑建议罚当其罪，本院予以采纳；对被告人陈敏边的量刑建议与其罪行不相适应，应予调整。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，第二十七条、第六十七条第三款、第六十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第㈠、㈡、㈢项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人郭勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币六万元。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日至2023年8月16日止）二、被告人陈敏边犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月19日至2022年7月18日止）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈少彬人民陪审员  黄逊枫人民陪审员  林 华二〇二〇年八月二十六日法官 助理  陈晓川书 记 员  钟佳铃附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。