广东省江门市蓬江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0703刑初500号公诉机关江门市蓬江区人民检察院。被告人李某亚，男，1990年3月2日出生于河南省汝南县，公民身份号码412************532，汉族，文化程度大专，原东莞市盈景汽车咨询服务有限公司法定代表人、门店经理，户籍在河南省汝南县***********，居无定所。2019年12月9日因本案被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。现羁押于广东省江门市看守所。辩护人林路红，广东东方昆仑（东莞）律师事务所律师。被告人刘某乐，男，1989年10月17日出生于河南省民权县，公民身份号码411************25X，汉族，文化程度初中，原东莞市盈景汽车咨询服务有限公司团队经理，户籍在河南省民权县**************，居无定所。2019年12月9日因本案被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。现羁押于广东省江门市看守所。辩护人马俊裕，广东莞同律师事务所律师。江门市蓬江区人民检察院于2020年8月11日以江蓬检二部刑诉（2020）Z248号起诉书指控被告人李某亚、刘某乐犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于同日审查立案后，依法组成合议庭，于2020年9月9日依法适用普通程序公开开庭审理了本案。江门市蓬江区人民检察院指派检察员邹俊涛出庭支持公诉。被告人李某亚、刘某乐及其辩护人林路红、马俊裕到庭参加了诉讼。现已审理终结。江门市蓬江区人民检察院指控称，2012年5月，魏某群、叶某和（二人均另案处理）等人创立深圳市盈聚投资担保有限公司，主要经营车辆抵押借贷业务，无从事金融放贷业务资格。为了扩大业务规模和规避法律责任，2014年2月，魏某群、叶某和伙同吴某孚、陈某光（二人均另案处理）等人先后注册成立深圳盈聚金融控股有限公司、深圳立业贷互联网金融服务有限公司、深圳市盈胜信息咨询服务有限公司、深圳市前海盈聚融资租赁有限公司等，同时，将深圳市盈聚投资担保有限公司变更为深圳市盈聚投资管理有限公司（以下简称“深圳盈聚总公司”）。该系列公司在未取得存储、借贷资质的情况下，成立“立业贷”P2P平台，该平台吸收资金后，进行车辆抵押借贷业务。为扩大“盈聚”汽车抵押贷款品牌规模，该公司先后成立“盈聚”广州、中山、清远、梅州、惠州、珠海、肇庆及深圳宝安、深圳福田、深圳龙华、佛山禅城、佛山顺德、东芜长安、东莞塘厦、东莞南城等多家分公司。同时进一步发展“盈胜”汽车抵押贷款品牌，先后成立盈胜江门、佛山、广州、成都、绵阳、南充、重庆、深圳宝安等分公司负责招揽业务。在经营过程中，逾期客户逐渐增多，为规避风险，该公司将贷后部门从深圳盈聚总公司分离，注册成立深圳人人有信管理服务有限公司（以下简称“人人有信公司”），组织人员专门负责对逾期客户进行催收、拖车。至此，形成了以“盈聚”、“盈胜”公司招揽客户，“立业贷”公司提供资金，人人有信公司负责催收的完整车辆抵押借贷链。2014年9月16日，被告人李某亚入职深圳市盈聚投资管理有限公司东莞分公司（又称盈聚南城分公司）任团队经理。2017年3月，深圳盈聚总公司设立东莞市盈景汽车咨询服务公司（以下简称“东莞盈景公司”，又称盈聚长安分公司），公司设置门店经理、团队经理、业务员、评估师等岗位，专门负责民间个人车辆抵押贷款业务，被告人李某亚任该公司法人代表及门店经理，管理公司人员和业务，负责公司全面工作；被告人刘某乐于2017年3月1日任该公司团队经理，先后管理业务员杨某洪、闫某辉（二人均另案处理）等人，带领组员发展客户办理贷款、诱骗客户签合同等。自2017年3月起，为了获取非法利益，被告人李某亚、刘某乐及孙某一（另案处理）等人组织、带领东莞盈景公司人员采用在汽车上插广告卡片、发微信朋友圈、中介推介等方式推销业务，以押证不押车、快速放款、利息低、手续简便等噱头吸引急需资金周转的人员上门贷款。在合同签订过程中，该公司业务人员利用借款人急需借款的心理，以隐瞒、谎称行规等方式不让其清楚了解合同内容，刻意隐瞒合同虚高和扣除部分，诱骗其签订借款额度虚高、含有违约陷阱的格式条款合同和空白车辆转让协议，且不让借款人留底所签合同资料，以达到收取高额费用和利息的目的，并为日后单方面肆意认定借款人违约、任意处置借款人车辆创造条件。借款人在签订合同后仅被留存一份没有真实借款金额和利息等明细情况的还款计划表。在还款过程中，公司通过故意制造还款障碍、肆意认定违约、收取高额逾期费用等方式恶意垒高“债务”，一旦客户逾期，即由魏某群、叶某和、陈某光等人控制的人人有信公司的贷后人员实施“拖车”，贷后人员一般使用借款人预留的车辆备用钥匙将车辆开走，并以变卖车辆相要挟，继续向借款人索要高额的拖车费、上门费、赎车费、逾期费、违约金等费用，并要求借款人一次性结清借款。借款人为了取回车辆，往往被迫交付上述费用，若借款人无力偿还，贷后人员即将车辆出售获利。被告人李某亚、刘某乐等人伙同深圳盈聚总公司、人人有信公司等公司相关责任人员以车辆抵押借贷为依托，实施诈骗、敲诈勒索等犯罪，采取滋扰、胁迫等手段催收欠款，扰乱社会经济秩序，造成恶劣的社会影响。具体事实如下：1、2016年3月14日，被害人刘某会到盈聚南城分公司办理车贷，欲用其名下的粤S*****北京现代牌小汽车抵押贷款90000元，被告人李某亚组的业务员秦某林通过上述方式诱使被害人签订合同，被害人实际可支配金额为人民币82600元，截至同年7月，被害人结清贷款，共计还款人民币99750元；同年8月24日，被害人刘某会第二次到盈聚南城分公司欲用上述小汽车抵押贷款90000元，秦某林通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币94410元，而被害人实际可支配金额为人民币86072元，截至同年11月，被害人结清贷款，共计还款人民币97066元；同年11月22日，被害人刘某会第三次到盈聚南城分公司欲用上述小汽车抵押贷款110000元，秦某林通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币115060元，而被害人实际可支配金额为人民币105744元，截至2017年5月，被害人结清贷款，共计还款人民币119842元。2、2016年12月20日，被害人梁某勇到盈聚南城分公司办理车贷，欲用其名下的粤S*****丰田牌小汽车抵押贷款100000元，被告人李某亚通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币112000元，而被害人实际可支配金额为人民币93316元，截至2017年9月，被害人结清贷款，共计还款人民币120805元；同年9月26日，被害人梁某勇到东莞盈景公司欲用上述小汽车抵押贷款110000元，被告人李某亚及业务员蓝某瑜（另案处理）通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币110700元，被害人实际可支配金额为95000元人民币，截至2018午9月，被害人结清贷款，共计还款人民币120763.87元。3、2017年4月1日，被害人郑某里到东莞盈景公司办理车贷，欲用其名下的粤S*****海马牌小汽车抵押贷款51000元，被告人刘某乐组的业务员杨某洪通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币59823元，而被害人实际可支配金额为人民币48151元，截至2017年7月，被害人共还款人民币11600元。2017年7月28日，上述贷后公司人员以被害人二押车辆为由未经通知即将上述小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤S*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币41333.33元。4、2017年4月5日，被害人邹某到东莞盈景公司办理车贷，欲用其名下的粤S*****丰田牌小汽车抵押贷款30000元，被告人刘某乐组的业务员闫某辉通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币31998元，而被害人实际可支配金额为人民币27684元，截至2017年9月，被害人结清贷款，共计还款人民币35078元；同年9月12日，被害人再次到东莞盈景公司欲用上述小汽车抵押贷款45000元，刘某乐组的业务员闫某辉通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币49815元，而被害人实际可支配金额为人民币43551元，截至2018年7月，共计还款人民币46115.31元，后被害人因资金紧张无法还款与被告人李某亚协商，后被要求支付逾期费每天人民币1000元，被害人邹某觉得不合理遂停止还款。5、2017年11月6日，被害人罗某达到东莞盈景公司办理车贷，欲用其名下的粤S*****传祺牌小汽车抵押贷款65000元，团队经理孙某一通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币77038元，而被害人实际可支配金额为人民币62600元。截至2019年9月，被害人结清贷款，共计还款人民币93177.18元。6、2017年12月19日，被害人沈某到东莞盈景公司办理车贷，欲用其名下的粤S*****宝马牌小汽车抵押贷款135000元，被告人刘某乐通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币145220元，而被害人实际可支配金额为人民币127925元。截至2018年12月，被害人沈某结清贷款，共计还款人民币165057.92元。7、2017年12月21日，被害人户某钊到东莞盈景公司办理车贷，欲用其名下的粤S*****海马牌小汽车抵押贷款30000元，被告人刘某乐组的业务员杨某洪通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币35556元，而被害人实际可支配金额为人民币27400元。截至2018年10月，被害人共还款人民币18745.96元。2018年12月4日，因被害人逾期未还款，上述贷后公司人员未经通知即将上述小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤S*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币47333.33元。8、2018年3月16日，被害人胡某富到东莞盈景公司办理车贷，欲用其名下的粤S*****别克牌小汽车抵押贷款60000元，被告人刘某乐通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币71814元，而被害人实际可支配金额为人民币56600元。截至2018年5月，被害人共还款人民币4100元。2018年6月，因被害人逾期未还款，上述贷后公司人员未经通知即将上述小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤S*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币56000元。检察院认为，被告人李某亚、刘某乐伙同他人为实施“套路贷”犯罪而组成较为固定的犯罪组织，属于恶势力犯罪集团。被告人李某亚、刘某乐无视国家法律，采用欺骗手段，骗取他人财物。其中被告人李某亚作为东莞市盈景汽车有限公司负责人，应当对其在职期间该公司所有犯罪行为承担刑事责任，共同诈骗作案8次，数额共计人民币219324.9元，数额巨大；被告人刘某乐对其在职期间管理的业务组所有犯罪行为承担刑事责任，共同诈骗作案5次，数额共计人民币94052.85元，数额巨大。二被告人的行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某亚、刘某乐的犯罪行为，具有恶势力的性质，应从重处罚。被告人刘某乐在犯罪集团的共同犯罪中起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人李某亚、刘某乐犯罪以后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人李某亚、刘某乐自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人李某亚、刘某乐在庭审中对公诉机关指控的上述事实无异议，表示认罪。被告人李某亚的辩护人提出以下辩护意见：1、本案不应当认定被告人的行为属于恶势力性质，被告人李某亚、刘某乐均没有参与对被害人进行“拖车”；2、关于指控刘某会的涉案金额认定错误，对于刘某会在2016年3月14日和2016年8月24日的借款应认定被告人李某亚起次要作用，对于2017年5月的借款不应认定为被告人李某亚的涉案金额；3、对于罗某达的借款不应认定为诈骗金额；4、对于公诉机关认定第3起（郑某里）、第7起（户某钊）、第8起（胡某富）的车辆价格存有异议；5、被告人李某亚应认定为从犯，对其予以减轻处罚；6、本案部分被害人在履行借款合同中存在过错，请求法院依法对被告人予以从轻处罚；7、本案部分被害人已对被告人李某亚予以谅解，请求法院依法对其予以从轻处罚；8、被告人李某亚归案后配合公安机关的调查，如实供述自己的罪行，应当予以从轻处罚；9、被告人李某亚自愿认罪认罚，其认罪态度较好，依法应予以从宽处理；10、本案被告人李某亚系初犯、偶犯，且能积极退赃退缴，被告人系独生子，系家庭的经济来源。而其于2019年12月被采取强制措施时妻子刚怀孕不久，现小孩出生尚未满三个月，现家庭已没有经济来源，请求法院依法对其从轻处罚，判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人刘某乐的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；2、被告人犯罪后积极配合退赃，依法可以酌情从轻处罚；3、被告人归案后认罪、悔罪态度良好，且被告人系初犯，自愿签署认罪认罚具结书，依法可以从轻处罚；4、综上建议在检察机关量刑建议的最低刑期内对被告人使用缓刑。经审理查明，2012年5月，魏某某、叶某某（二人均另案处理）等人创立深圳市盈聚投资担保有限公司，主要经营车辆抵押借贷业务，无从事金融放贷业务资格。为了扩大业务规模和规避法律责任，2014年2月，魏某某、叶某某伙同吴某某、陈某某（二人均另案处理）等人先后注册成立深圳盈聚金融控股有限公司、深圳立业贷互联网金融服务有限公司、深圳市盈胜信息咨询服务有限公司、深圳市前海盈聚融资租赁有限公司等，同时，将深圳市盈聚投资担保有限公司变更为深圳市盈聚投资管理有限公司（以下简称“深圳盈聚总公司”）。该系列公司在未取得存储、借贷资质的情况下，成立“立业贷”P2P平台，该平台吸收资金后，进行车辆抵押借贷业务。为扩大“盈聚”汽车抵押贷款品牌规模，该公司先后成立“盈聚”广州、中山、清远、梅州、惠州、珠海、肇庆及深圳宝安、深圳福田、深圳龙华、佛山禅城、佛山顺德、东芜长安、东莞塘厦、东莞南城等多家分公司。同时进一步发展“盈胜”汽车抵押贷款品牌，先后成立盈胜江门、佛山、广州、成都、绵阳、南充、重庆、深圳宝安等分公司负责招揽业务。在经营过程中，逾期客户逐渐增多，为规避风险，该公司将贷后部门从深圳盈聚总公司分离，注册成立深圳人人有信管理服务有限公司（以下简称“人人有信公司”），组织人员专门负责对逾期客户进行催收、拖车。至此，形成了以“盈聚”、“盈胜”公司招揽客户，“立业贷”公司提供资金，人人有信公司负责催收的完整车辆抵押借贷链。2014年9月16日，被告人李某亚入职深圳市盈聚投资管理有限公司东莞分公司（又称盈聚南城分公司）任团队经理。2017年3月，深圳盈聚总公司设立东莞市盈景汽车咨询服务公司（以下简称“东莞盈景公司”，又称盈聚长安分公司），公司设置门店经理、团队经理、业务员、评估师等岗位，专门负责民间个人车辆抵押贷款业务，被告人李某亚任该公司法人代表及门店经理，管理公司人员和业务，负责公司全面工作；被告人刘某乐于2017年3月1日任该公司团队经理，先后管理业务员杨某洪、闫某辉（二人均另案处理）等人，带领组员发展客户办理贷款、诱骗客户签合同等。自2017年3月起，为了获取非法利益，被告人李某亚、刘某乐及孙某一（另案处理）等人组织、带领东莞盈景公司人员采用在汽车上插广告卡片、发微信朋友圈、中介推介等方式推销业务，以押证不押车、快速放款、利息低、手续简便等噱头吸引急需资金周转的人员上门贷款。在合同签订过程中，该公司业务人员利用借款人急需借款的心理，以隐瞒、谎称行规等方式不让其清楚了解合同内容，刻意隐瞒合同虚高和扣除部分，诱骗其签订借款额度虚高、含有违约陷阱的格式条款合同和空白车辆转让协议，且不让借款人留底所签合同资料，以达到收取高额费用和利息的目的，并为日后单方面肆意认定借款人违约、任意处置借款人车辆创造条件。借款人在签订合同后仅被留存一份没有真实借款金额和利息等明细情况的还款计划表。在还款过程中，公司通过故意制造还款障碍、肆意认定违约、收取高额逾期费用等方式恶意垒高“债务”，一旦客户逾期，即由魏某某、叶某某、陈某某等人控制的人人有信公司的贷后人员实施“拖车”，贷后人员一般使用借款人预留的车辆备用钥匙将车辆开走，并以变卖车辆相要挟，继续向借款人索要高额的拖车费、上门费、赎车费、逾期费、违约金等费用，并要求借款人一次性结清借款。借款人为了取回车辆，往往被迫交付上述费用，若借款人无力偿还，贷后人员即将车辆出售获利。被告人李某亚、刘某乐等人伙同深圳盈聚总公司、人人有信公司等公司相关责任人员以车辆抵押借贷为依托，实施诈骗、敲诈勒索等犯罪，采取滋扰、胁迫等手段催收欠款，扰乱社会经济秩序，造成恶劣的社会影响。具体事实如下：1、2016年3月14日，被害人刘某会因资金周转需要，以其名下的粤S*****北京现代牌小汽车，到盈聚南城分公司办理抵押贷款，欲借款9万元。被告人李某亚管理的业务员秦某林予以接待，通过上述方式诱使其签订合同，刘某会实际到手金额为84150元。同年7月，刘某会结清贷款，共计还款人民币99750元。同年8月24日，被害人刘某会再次来到盈聚南城分公司借款，秦某林以同样方式诱使刘某会签订合同。合同中约定作为还款标的的借款金额为人民币94410元，而实际到手金额为人民币86872元。同年11月，刘某会结清贷款，共计还款人民币97066元。同年11月22日，被害人刘某会又来到盈聚南城分公司借款，秦某林以同样方式诱使刘某会签订合同。合同中约定作为还款标的的借款金额为人民币115060元，而实际到手金额为人民币105744元。2017年5月，刘某会结清贷款，共计还款人民币119842元。综上，被告人李某亚在盈聚南城分公司任职期间，通过自己管理的组员秦某林为被害人刘某会办理的上述三笔贷款，共骗得人民币39892元。2、2016年12月20日，被害人梁某勇因资金周转需要，以其名下的粤S*****丰田牌小汽车，到盈聚南城分公司办理抵押贷款。被告人李某亚予以接待，通过上述方式诱使其签订合同。合同中约定作为还款标的的借款金额为人民币112000元，而实际到手金额为人民币93316元。2017年9月，梁某勇结清贷款，共计还款人民币120805元。2017年9月26日，被害人梁某勇去到东莞盈景公司借款。被告人李某亚及业务员蓝某瑜予以接待，通过上述方式诱使其签订合同。合同中约定作为还款标的的借款金额为人民币110700元，而实际到手金额约为人民币95000元。2018午9月，梁某勇结清贷款，共计还款约人民币120763.87元。综上，被告人李某亚通过其经手为被害人梁某勇办理的两笔贷款，共骗得人民币约53252.87元。3、2017年4月1日，被害人郑某里因资金周转需要，以其名下的粤S*****海马牌小汽车，到东莞盈景公司办理车贷。被告人刘某乐管理的业务员杨某洪予以接待，通过上述方式诱使其签订合同。合同中约定作为还款标的的借款金额为人民币59823元，而实际到手金额为人民币48151元。截止至2017年7月，被害人共还款人民币11543元，此后因资金问题逾期未还款。2017年7月28日，在未被提前通知的情况下，其名下的粤S*****海马牌小汽车被公司贷后人员开走，后遭变卖。经鉴定，涉案粤S*****小汽车价值人民币41333.33元。被告人李某亚、刘某乐通过该笔贷款骗得人民币4725.33元。4、2017年4月5日，被害人邹某因资金周转需要，以其名下的粤S*****丰田牌小汽车，到东莞盈景公司办理车贷。被告人刘某乐管理的业务员闫某辉予以接待，通过上述方式诱使其签订合同。合同中约定作为还款标的的借款金额为人民币31998元，而实际到手金额为人民币27684元。2017年9月，邹某结清贷款，共计还款人民币35078元。同年9月12日，被害人邹某再次到东莞盈景公司借款。闫某辉以同样方式诱使其签订合同。合同中约定作为还款标的的借款金额为人民币49815元，而实际到手金额为人民币43551元。截止2018年7月，邹某共计还款人民币46115.31元，此后因逾期罚息问题与被告人李某亚发生争执。李某亚威胁会拖车，邹某不予理会，并终止还款。综上，被告人李某亚、刘某乐通过其管理的闫某辉为被害人邹某办理的两笔贷款，共骗得人民币9958.31元。5、2017年11月6日，被害人罗某达因资金周转需要，以其名下的粤S*****传祺牌小汽车，到东莞盈景公司办理车贷。孙某一予以接待，通过上述方式诱使其签订合同。合同中约定作为还款标的的借款金额为人民币77038元，而实际到手金额为人民币62600元。2019年9月，罗某达结清贷款，共计还款人民币93177.18元。被告人李某亚通过该笔贷款，骗得人民币30617.2元。6、2017年12月19日，被害人沈某因资金周转需要，以其名下的粤S*****宝马牌小汽车，到东莞盈景公司办理车贷。被告人刘某乐予以接待，通过上述方式诱使其签订合同。合同中约定作为还款标的的借款金额为人民币145220元，而实际到手金额为人民币127925元。2018年12月，沈某结清贷款，共计还款人民币165057.92元。被告人李某亚、刘某乐通过该笔贷款，骗得人民币36131.88元。7、2017年12月21日，被害人户某钊因资金周转需要，以其名下的粤S*****海马牌小汽车，到东莞盈景公司办理车贷。被告人刘某乐管理的业务员杨某洪通过上述方式诱使其签订合同。合同中约定作为还款标的的借款金额为人民币35556元，而实际到手金额为人民币27400元。截止至2018年10月，户某钊共计还款人民币18745.96元，此后因资金问题出现逾期还款的情况。2018年12月4日，在未被提前通知的情况下，其名下的粤S*****海马牌小汽车被公司贷后人员开走，后遭变卖。经鉴定，涉案粤S*****小汽车价值人民币47333.33元。被告人李某亚、刘某乐通过该笔贷款，骗得人民币38679.29元。8、2018年3月16日，被害人胡某富因资金周转需要，以其名下的粤S*****别克牌小汽车，到东莞盈景公司办理车贷。被告人刘某乐予以接待，通过上述方式诱使其签订合同。合同中约定作为还款标的的借款金额为人民币71814元，而实际到手金额为人民币56600元。截止至2018年5月，胡某富共计还款人民币4100元，此后因资金问题出现逾期还款的情况。2018年6月，在未被提前通知的情况下，其名下的粤S*****别克牌小汽车被公司贷后人员开走，后遭变卖。经鉴定，涉案粤S*****小汽车价值人民币56000元。被告人李某亚、刘某乐通过该笔贷款，骗得人民币3500元。2020年8月，被告人李某亚、刘某乐的家属代其向蓬江公安分局各自退缴人民币2万元。上述事实，有经庭审质证的被害人刘某会、梁某勇、郑某里、邹某、罗某达、沈某、户某钊、胡某富的陈述及辨认材料、证人杨某洪、闫某辉、刘某盛、彭某杰、魏某某、叶某某、吴某某、陈某某、戴某钦、黄某钋、杨某云、李某云、黄某豪、林某佩、李某威、宗某卿、曾某峰、宁某聪、肖某雄、张某、沈某新的证言及辨认材料、到案经过、涉案公司工商登记资料、被害人的相关账户银行流水、转账记录、借款合同及相关附随合同、协议书、公司内部清算表格、扣押、发还清单、价格认定结论书、被告人李某亚、刘某乐的任职文件等书证、被告人李某亚、刘某乐的供述、辨认笔录及身份材料等证据予以证实，上述证据均能互相印证，取证程序合法，本院予以确认。关于被告人李某亚的辩护人对公诉机关指控的被害人刘某会、罗某达犯罪金额之异议。经查，辩护人的观点是认为被告人李某亚于2015年8月开始在盈聚南城分公司担任团队经理，因此其属于从犯。从全案证据来看，在深圳盈聚下属各分公司的犯罪中，门店经理对整个门店的经营负责，对该门店的犯罪应当承担主犯的责任；而下设团队经理对所管理的业务员引导客户签约，督促还款等工作负责，在门店的犯罪中可以认定为从犯，故认为被告人李某亚的盈聚南城分公司工作期间，属于共同犯罪中的从犯，符合事实及法律规定，对该部分犯罪可以从轻处罚。但也应该看到，根据共犯理论，从犯也要对其所参与的犯罪事实承担刑事责任，故在犯罪金额方面并不会产生分歧。关于被告人李某亚的辩护人提出部分被害人存在逾期还款的过错之意见。经查，被害人所办理的是车辆抵押贷款，凭借该公司在合同中所设置的一系列陷阱，如预先签订的车辆转让空白合同、严苛的合同违约条款、明显不符合常理的高额罚息等，被害人出现逾期还款的情形，恰恰是被告人所在公司“希望”看到的，这样就能实现其进一步榨取利润的隐藏目的。借款的被害人在还款过程中出现逾期的情况，在经济活动中十分常见，但是否属于应当受到道德法律谴责的“过错”，需要根据证据所反映的事实来判断，故对辩护人的上述意见，本院不予采纳。关于本案被告人李某亚的身份问题。根据被告人归案后所供述的身份情况，经向其户籍所在地的公安机关发函核实，至今未得到回复。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百六十条第二款“对于犯罪事实清楚，证据确实、充分，确实无法查明其身份的，也可以按其自报的姓名起诉、审判。”，以及《最高人民法院关于适用的解释》第一百八十一条第（七）项“被告人真实身份不明，但符合刑事诉讼法第一百五十八条（根据2018年修订后的《刑事诉讼法》为第一百六十条）第二款规定的，应当依法受理”的有关规定，本院依法对本案被告人李某亚以其自报身份予以判决。本院认为，被告人李某亚、刘某乐无视国家法律，参与恶势力集团犯罪，在民间借贷领域内，多次实施诈骗违法犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，现已查明被告人李某亚参与诈骗共同犯罪十一次，骗得财物数额约为人民币216756.88元，数额巨大，被告人刘某乐参与诈骗共同犯罪六次，骗得财物数额约为人民币92994.81元，数额巨大，上述两名被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李某亚、刘某乐的犯罪事实基本清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认；其建议对被告人李某亚判处三年以上四年六个月以下有期徒刑，并处罚金的量刑意见符合法律规定，本院予以采纳；但其建议对被告人刘某乐判处一年六个月有期徒刑，并处罚金，并可适用缓刑的量刑建议偏重，本院不予采纳。辩护人的辩护意见中经查属实部分，本院予以采纳。被告人李某亚在深圳盈聚长安分公司的共同犯罪活动中起主要作用，是主犯。被告人刘某乐在深圳盈聚长安分公司共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人李某亚在深圳盈聚南城分公司的共同犯罪活动中起次要作用，是从犯，对这部分犯罪事实应当从轻处罚。被告人李某亚、刘某乐犯罪以后基本如实供述自己的罪行，在被提起公诉前能够主动认罪认罚，且能主动退缴自己的违法所得，依法可以从宽处罚。鉴于被告人刘某乐犯罪情节较轻，且能主动预缴罚金，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，且对其宣告缓刑对居住社区没有重大不良影响，故本院决定对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人李某亚犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2023年6月8日止，罚金限判决生效后十日内予以缴纳。）二、被告人刘某乐犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币3万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算。罚金已预缴。）三、存放于江门市公安局蓬江分局的被告人李某亚的退赃款人民币2万元，被告人刘某乐的退赃款人民币2万元，均属于违法所得，由扣押机关予以没收并上缴国库。四、责令被告人李某亚、刘某乐于本判决生效后一个月内赔偿（连带责任）被害人郑某里损失人民币4725.33元，赔偿被害人邹某损失人民币9958.31元，赔偿被害人沈某损失人民币36131.88元，赔偿被害人户某钊损失人民币38679.29元，赔偿被害人胡某富损失人民币3500元。责令被告人李某亚于本判决生效后一个月内赔偿（连带责任）被害人刘某会损失人民币39892元，赔偿被害人梁某勇损失人民币53252.87元，赔偿被害人罗某达损失人民币30617.2元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 磊人民陪审员  叶文志人民陪审员  叶颖超二〇二〇年九月二十八日法官 助理  叶晓燕书 记 员  潘佩珍