湖南省长沙县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0121刑初132号公诉机关湖南省长沙县人民检察院。被告人刘钦铭，男，1975年9月12日出生，汉族，专科文化，无业，湖南省怀化市人，住怀化市鹤城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月29日被刑事拘留，同年6月14日被逮捕。现羁押于长沙县看守所。辩护人舒易国，湖南宇真律师事务所律师。辩护人周靖轩，湖南宇真律师事务所律师。湖南省长沙县人民检察院以长县检公诉刑诉[2020]68号起诉书指控被告人刘钦铭犯诈骗罪，于2020年3月4日向本院提起公诉。本院受理后，于2020年4月10日退回公安机关补充侦查，2020年8月3日补充侦查完毕后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理，长沙县人民检察院指派检察员刘敏辉出庭支持公诉，被告人刘钦铭及其辩护人舒易国均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年9月至2019年5月期间，怀化市九辰汽车贸易有限公司实际控制人即被告人刘钦铭以非法占有为目的，先后多次以帮被害人购车的名义骗取被害人的购车款；以虚假的合格证、车辆登记证书等材料骗取相关单位的购车垫付款，共计金额为1052400元，直至案发未退赔的款项达76万余元。公诉机关提交了户籍证明、到案经过、证明、收据、银行流水等书证、证人余某、尹某等人的证言、被害人杨某1、杨某2、杨某3等人的陈述、被告人刘钦铭的供述与辩解、微信聊天记录等证据，指控被告人刘钦铭以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，提请本院以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘钦铭辩称，其对部分事实有异议，其替蒋某1归还了约七期贷款而不是五期，对其他事实无异议；对罪名有异议，对于起诉书指控的第一项事实，其应当适用刑法第175条之一（骗取贷款罪）；对于起诉书指控的第二至五项事实，有的达成了退款协议并已经在陆续履行，应当属于民事纠纷。其辩护人辩称：事实部分第一笔遗漏了刘钦铭向长沙悦星汽车贸易有限公司支付了5千元定金的事实，起诉书指控的第二笔事实，遗漏了刘钦铭向杨某3归还了一万元的事实，向怀化凯迪拉克4Ｓ店支付5千元的定金的事实；对本案罪名有异议，第一笔应当构成合同诈骗罪，第二、三、四笔不构成犯罪，对第五笔构成自诉案件的侵占罪。经审理查明，2018年9月至2019年5月期间，被告人刘钦铭利用怀化市九辰汽车贸易有限公司的名义，先后多次以帮被害人购车为由骗取被害人的购车款，以虚假的合格证、车辆登记证书等材料骗取相关单位的购车垫付款，共计金额为1052400元，直至案发未退赔的款项达763120元。具体事实分述如下：2019年3月15日，被害人杨某1找到被告人刘钦铭，要其帮忙订购一台奔驰Ｅ300Ｌ轿车，并支付了5万元定金，双方商定以按揭贷款的形式购车。2019年3月25日至27日，被告人刘钦铭联系好与建行签有龙卡信用卡购车分期付款合作协议的长沙德悦汽车贸易有限公司（以下简称德悦公司），领着杨某1与德悦公司及相应建行签署了按揭购车的相关手续。同时，被告人刘钦铭向长沙悦星汽车贸易有限公司缴纳了5000元，向其谎称订购一台奔驰Ｅ300Ｌ轿车并以此为由索取了该车的汽车合格证照片，用Ｐ图工具篡改其中两位数字后，伪造了一份汽车合格证照片，同时开具了一张虚假的怀化市九辰汽车贸易有限公司汽车销售发票提交给怀化天安保险公司，不明真相的保险公司向其出具了保单，完整虚构了杨某1在刘钦铭处购买一辆奔驰Ｅ300Ｌ轿车的事实并将相关发票和保险单提交给德悦公司，德悦公司不明真相，向刘钦铭指定的银行账户支付了159000元购车垫付款。被告人刘钦铭收到杨某1的定金及德悦公司的购车垫付款后，并未用于购车，而是用于归还自己的信用卡欠款、保险费用欠款等用途。建行在审批过程中，发现车辆识别代码不实，故未放贷给德悦公司，德悦公司方发现被骗。经多次催讨，被告人刘钦铭分别于2019年3月29日、2019年5月6日、2019年5月23日先后分三次一共退还了74000元给德悦公司，其余85000元赃款至今尚未退赔。被害人杨某1的订金50000元亦未退赔。2、2018年11月左右，被害人杨某3找到被告人刘钦铭，要其帮忙订购一台凯迪拉克ＸＴ4轿车，并于2018年12月支付了265000元购车款给被告人刘钦铭。被告人刘钦铭收到上述款项后，并未落实任何订购事务。2019年1月至2019年5月28日期间，被告人刘钦铭多次向被害人杨某3虚假约定交车期限，同时再编造种种理由请求延迟交车，包括采取将虚假同车型照片出示给杨某3，谎称帮杨某3订好了车，将妻子尹某Ｐ图制作的物流停运通知出示给杨某3，谎称因物流停运致车辆无法按期到达等等方式，一再欺骗杨某3，甚至为了稳住杨某3，佯装应杨某3的要求前往怀化卡迪拉克4Ｓ店以订车为名缴纳了5000元，然后不了了之。直至案发，被害人杨某3未获分文退款。3、2019年5月，被害人杨某2经人介绍认识被告人刘钦铭后找其订购了一台保时捷718轿车。2019年5月8臼，被告人刘钦铭收取被害人杨某2的购车定金80000元，约定当月25日交车。2019年5月25日，被告人刘钦铭借故推脱，次日，杨某2再次要求提车时，刘钦铭再次推脱，杨某2便要求刘钦铭提供为他所订车辆的物流信息，刘钦铭便伪造了一份“北京志宇物流有限公司”的物流单来欺骗杨某2，同时将自己两个微信号中的一个微信昵称设为“志宇物流邢胖”，用这个微信号与自己对外常用微信号聊天，再将聊天记录截屏给杨某2，意图使杨某2对于其所订购车辆已经从北京发货的虚假事实信以为真。被害人杨某2通过网络咨询北京志宇物流有限公司的工作人员，发现刘钦铭提供的“北京志宇物流有限公司”的物流单是该公司早就停止使用的第二代物流单，当前公司使用的物流单已经是第五代模板。杨某2遂在微信中戳穿了刘钦铭的骗局，并质问刘钦铭真相，刘钦铭继续欺骗杨某2，要杨某2同他一起去重庆提车，杨某2不再上当，坚持要求刘钦铭退款，刘钦铭才于2019年5月27日和28日，分两次向杨某2退还50000元，余款30000元至今尚未退赔。4、2018年9月，被害人梁某找到被告人刘钦铭，要其帮忙订购一台途乐ＳＵＶ车。2018年9月30日至2018年11月期间，被告人刘钦铭以首付款及为车辆购买保险等名义骗得被害人梁某280000元。2018年10月至2019年5月期间，被告人刘钦铭多次与梁某虚假约定交车期限，然后编造种种理由进行搪塞，包括事先与微信好友“长沙辰悦刘卓”约定好聊天内容，之后再将对方按约定通过微信发来的文字信息截屏给梁某；将自己情妇李某的微信昵称设为“星澳名车”，事先与李某约定好聊天内容，之后再将对方按约定发来的文字信息截屏给梁某，采取以上种种办法制造其一直在与上游汽车销售商交涉梁某所订车辆事宜的假象。之后在被害人梁某的多次强硬催讨下，刘钦铭才分别于2018年12月17日、2018年12月28日、2019年1月15日、2019年5月6日，先后五次一共退还了116400元给梁某，至今还有163600元没有退赔。5、2018年11月，蒋某1因需要资金周转，找到被告人刘钦铭，被告人刘钦铭提议蒋某1以购车为由申请贷款用于资金周转，蒋某1认可。2018年11月，在被告人刘钦铭的运作下，蒋某1先与裕隆汽车金融有限公司（以下简称“裕隆公司”）签订了115200元的汽车抵押贷款合同，实际到达被告人刘钦铭指定账户的钱款为105000元。后蒋某1又与潽金融资租赁有限公司（以下简称“潽金公司”）签订了购车服务合同，约定由湖南购车无忧汽车服务有限公司垫付购车款，实际到达被告人刘钦铭指定账户的款项为113400元。被告人刘钦铭取得上述二家公司的218400元后，私自花费其中126000元购买了一台本田ＸＲＶ车，登记在蒋某1的名下，并申领了湘Ｎ×××**的牌号，同时，依据该车的车辆登记证书伪造了二本车辆登记证书分别交给上述二家公司。尔后被告人刘钦铭于2019年3月将湘Ｎ×××**本田ＸＲＶ车转让变现。2019年1月，潽金公司发现作为抵押物的车辆登记证书系伪造，找蒋某1追索贷款，蒋某1通过在车管所的查询等方式才逐步获知真相。在蒋某1的多方交涉下，被告人刘钦铭于2019年1月10日至2019年2月2日分四次从其控制的账户转账3万元归还了部分贷款；2018年12月至2019年5月期间，被告人刘钦铭向裕隆公司归还了五期（每期3776元）上述蒋某1名下的贷款，合计18880元。其余款项合计169520元，被告人刘钦铭至今没有退赔。2019年5月29日17时许，民警至怀化市鹤城区沐淋宾馆2楼一餐馆内将被告人刘钦铭传唤到案。上述事实，有公诉机关举证，经庭审质证，现予以确认的下列证据证实：1、关于第一笔事实1）被害人杨某1的陈述称，之前在刘钦铭手上买过两台车，服务不错。2019年3月15日，其在刘钦铭的店子里同他谈好了，订购一台奔驰Ｅ300Ｌ型轿车，约定价格四十五万元左右，具体价格他当时说无法确定。刘钦铭当时说他店里的合同文本用完了，所以就没签购车合同，只交了五万元定金。之后没几天，刘钦铭打电话劝其按揭贷款买车，其说贷款买车会有利息损失，刘钦铭说他会在车辆的价格上给予其优惠，弥补其利息损失，甚至会给其超过利息损失的优惠。他还说这是请她帮忙，帮他完成贷款任务，其就同意按揭买车了。2019年3月26日，刘钦铭带其到长沙中南汽车城后面的建设银行，好像是中南支行，签了一套按揭贷款买车的手续，当时他们拿了一些空白的文书让其签字，其想着是正规的银行，就都签了字。2019年3月27日其收到建行95533的短信通知，得知购车分期申请获批额度为十七万元。当时在长沙办贷款的时候，刘钦铭承诺是一个星期左右就交车给她，所以一星期后，其与刘钦铭联系，问他要车，他说车子出了点状况，要等几天。其等了几天以后，再联系他拿车，他又要其再等几天。又过了几天后，其因故改变主意不想买奔驰了，同刘钦铭商量换一台丰田普拉多。本来约好了5月15日左右交车，但是15日他又没能交车，并承诺当月22日车会发到长沙。其目前还在等22日拿到车就付全款给他，不贷款买车了。贷款应该没有办下来，因为如果办下来了，银行会发信息给她，让她还贷的。2）杨某1出具的情况说明、提交的银行流水、收据、与刘钦铭微信聊天记录，证明50000元定金支付情况以及刘钦铭多次向其回复延缓交车的情况；3）德悦公司负责人侯石德与刘钦铭微信聊天记录，证明侯石德要求刘钦铭退还159000元，后刘钦铭通过李某的工商银行62×××56账户退还39000元给侯石德。4）证人余某的证言、余某与刘钦铭微信聊天记录、余某、蒋涛系长沙德悦汽车贸易有限公司员工的劳动合同，证言称刘钦铭是怀化九辰汽车贸易有限公司的老板，两人是2018年11月份认识的，2019年3月25日，他提供了一个客户的资料要办按揭买车的贷款，因为这个客户完全符合贷款的条件其就给办理了贷款的手续，之后就把贷款的垫付款转给了刘钦铭。可是没有想到刘钦铭提供的这套资料中，车辆的合格证是假的，银行贷款办不下来，公司给刘钦铭垫付的159000元刘钦铭也不退给他们；聊天记录证明刘钦铭联系余某以杨某1名义在银行分期购车的聊天情况，刘钦铭发送了车辆的购车发票、保险单以及其变造的车辆合格证给余某，后又发了收款卡工商银行62×××56给余某，余某2019年3月27日转账159000元到该工商银行卡账户，之后车辆识别号被审批银行发现错误，余某将相关截图发送给刘钦铭；劳动合同证明余某跟德悦公司的关系。5）证人蒋某2、王某的证言，证明刘钦铭发给他们一份奔驰车合格证、购车发票和一个叫杨某1的身份证照片，要他们办理这个客户的车险，当时他们审查所见客户资料齐全，就直接给这个叫杨某1的客户出了车险资料，当天刘钦铭就到他们公司来拿走了这份杨某1奔驰车的保单。6）证人唐某的证言、唐某与刘钦铭微信聊天记录，证言称2019年3月20几号的时候，刘钦铭找他们订一台奔驰Ｅ300Ｌ，并于2019年3月27日将客户杨某1的身份证照片、驾驶证照片通过微信发了过来，之后其就让刘钦铭付5000元钱的订金，同时其也起草了订车合同，之后没多久刘钦铭发了一个打款成功的截图过来。后来刘钦铭打电话给其，说通过了贷款银行的审核，要其提供车辆的合格证照片，银行好尽快放款，刘钦铭还说银行放款之后，就直接到这边来提车。其便于2019年3月27日下午14时46分的时候，将刘钦铭在其手中订购的那台奔驰Ｅ300Ｌ的合格证照片通过微信的方式发给了刘钦铭。之后其多次联系和催促刘钦铭过来提车，他一直以各种托辞没有过来，没多久，其见刘钦铭提车没有音讯了，就将车卖给他人了。聊天记录证明刘钦铭交5000元定金在唐某处订车，唐某发给了刘钦铭车辆合格证，与刘钦铭提供给长沙德悦的合格证不同，后刘钦铭始终拖延回避提车。7）证人李某的证言，证明其和刘钦铭是情人关系。其有四张银行卡，这四张银行卡上都没有钱了。因为刘钦铭的账户被法院冻结了，刘钦铭要其使用其名下的银行卡帮他的怀化九辰汽车贸易有限公司过账，之后刘钦铭就拿着她的卡操作，有时候也会让其帮忙收钱和打款。每次有客户打款进来之前，刘钦铭会给其打电话，其代收了客户的定金之后，会告诉刘钦铭，刘钦铭会让其将钱分几份转给其他不同的客户，具体哪些客户转款多少钱都是刘钦铭电话或微信说的，然后其按照刘钦铭说的要求分别转账的;另外刘钦铭也用其的名义在网络平台内借款了，每个月都需要固定还贷，还有一部分是用来归还月供和信用卡贷款用完了。其生小孩之前在九辰汽车贸易有限公司做内勤，2018年正月起其全职在家带小孩，就不管公司里面业务的事情了，只是偶尔按照刘钦铭的要求向客户发微信以及帮忙打款之类的。其和刘钦铭生活在一起，刘钦铭有时候就自己拿着其的手机在发信息、打电话、转款之类的，但具体他在做什么其不知道。刘钦铭有时候打电话或给其发一段语音，让其按照原话给他的微信发一段文字或者语音，其记得发送过物流延误之类的话。刘钦铭让其向很多客户打过款，有印象的客户有唐某、杨某2、蒋某1、梁某。具体转账的金额，都是按照刘钦铭说的进行转账的。8）证人尹某的证言，刘钦铭是其丈夫，三年前夫妻共同经营九辰公司，后来因为要生小孩了，就只剩下刘钦铭一个人在经营了。九辰公司现在估计是亏了，因为他很久没给其生活费了，问他要钱他也说没有。其将近一年没去过九辰公司了，他也有一、两年没回过家了，开始其还生气会同他吵架，后面其也吵烦了，要同他离婚，他也总是以店里忙为借口，没去办离婚手续。其不知道他现在住在什么地方，打他电话有时候接有时候不接，约他见面谈事的话有时候来有时候不来。9）刘钦铭名片、九辰公司门店照片、长沙德悦汽车贸易有限公司营业执照、龙卡信用卡购车分期付款经销商合作协议、中国建设银行购车分期业务申请表、面谈核实事项表、购车分期业务网络申请确认单、保险承诺书等购车分期业务资料、车辆信息查询、北京奔驰汽车有限公司出具的回复函、汽修宝车架号查询信息、车辆识别代号ＬＥ4ＺＧ8ＤＢ8ＫＬ339362的奔驰车合格证、商业车险保险单抄单关于车辆识别代号ＬＥ4ＺＧ8ＤＢ8ＫＬ339362的奔驰车购买综合商业保险的情况，被保险人是杨某1、建设银行审批系统流程弹出错误框，显示车架号不符合标准的截图等书证，与上述证言相互印证。10）浦发银行、工商银行个人汇款单，证明余某于2019年3月27日通过手机银行转账159000元到李某名下工商银行62×××56账户内；李某名下工商银行62×××56账户2019年3月29日向侯石德名下建设银行62×××50账户转账39000元。11）被告人刘钦铭的供述与辩解，2019年3月15日的样子，杨某1在其手中订购了一台奔驰Ｅ300Ｌ，谈好购车款为42万左右，需要做银行按揭贷款。然后杨某1向其交纳订车款5万元。2019年3月26日中午11时左右，其带着杨某1来到了长沙县中南汽车世界，朋友余某带着其和杨某1到了中南汽车世界的一家建设银行做了面签。2019年3月27日中午的时候，其接到余某的电话，余某说杨某1获批17万的贷款额度，余某要求其提供车辆发票原件、合格证照片、保单原件。其为了自己利益，想赚钱，就自己拼凑了虚假的车辆合格证，然后用“怀化九辰汽车贸易有限公司”的名义帮杨某1开了购车的车辆发票，开了发票之后其向天安保险公司提交了购车发票和虚假车辆合格证上的虚假车架号及发动机号，天安公司出具了保单。然后其拿着拼凑的虚假车辆合格证以及利用虚假合格证开具的车辆发票以及保单原件交给了余某，余某就用他自己的账户打款159000元到了李某的账户中。2019年3月28日的时候，余某告诉其杨某1的贷款批不下来，合格证不对，问其是怎么回事。其就跟余某敷衍说先查一下，后来余某一直打电话催促，其就编造谎言说是北京那边把车辆合格证照片发错了，要等北京那边重新发。后来余某要其退款，其告诉余某说那159000元垫付款已经转到了北京那边了。虚假车辆合格证照片是其变造拼凑的，是自己随意Ｐ了两个数字覆盖在其他汽车合格证的数字上面伪造出来这么一张合格证照片。因为合格证是跟着车走的，在车没到之前不可能有车辆合格证的原件，余某也知道，所以只提出看合格证的照片，没说要看原件。其没有打款到北京，北京那边也没有发车过来。其从余某处拿到的159000元，大部分都做其它用途花掉了，身上也只剩下了三、四万元钱了，已经没有办法全还给他了，于是在2019年3月29日晚上八点多的时候，其通过李某尾号为7556的工商银行账户转了39000元到了余某的老板侯石德尾号为8050的建设银行账户中。这次打款后，余某他们又多次发信息，打电话，其确实也没钱还，就以各种理由推脱或者是干脆拒接电话。4月18日，余某给其打电话，说他到怀化来了，其回避了，余某的老板候总又约见他，他也回避了。2019年5月6日中午，其有一笔两万元钱的款项周转过来了，就转账了两万元钱给了侯总尾数为8050的建设银行账户中。转款之后没多久，余某和侯总又多次催促还是以各种理由推脱或拒绝接电话。2019年5月23、24日的时候，其通过名下尾数为3831的交通银行账户转账了一万五千元钱给了侯总尾数为8050的建设银行账户中。其之前把钱都投到了小额的贷款公司，后来这些公司被国家关停了，投进去的钱也收不回来，再没钱去提车了，但是相应的客户群都在，没有充足的提车资金，公司还得正常经营，所以才这么做的。其拿到余某转来的159000元之后，有一部分是用作了归还以前所欠的保险费用，有一部分用于归还其所欠银行信用卡的欠账后，只剩下39000元。后来的那一笔还款20000元钱是其用余某的钱还旧账再从信用卡借新出来的。最后那笔还给侯总的15000钱是其做保险业务的返利。其当时承诺杨某1一个星期之后就能拿车，之后过了一段时间杨某1就一再联系其要车，其以车子出了状况要等几天为由，推脱了她。多次推脱之后到了5月29日的时候，仍没拿到车的杨某1又找其要车，其回答杨某1说车子已经发车并驶出了郑州200公里了，而实际上其根本就没有钱帮杨某1提车了，所有这些都是骗她的。杨某1支付给其的五万元钱用于偿还信用卡了，当时自己很多信用卡透支逾期了。第二笔1）被害人杨某3的陈述、杨某3提交的首付款收据、转账记录、退款协议、借据、承诺书，陈述称之前在刘钦铭的手上买过车，价格优惠。2018年12月20日左右，其想换车时便仍然去找刘钦铭。其看中的是凯迪拉克ＸＴ428Ｔ领先型，刘钦铭给的报价是二十八万五千元左右，比4Ｓ店优惠了将近六万块钱，其当然愿意在刘钦铭这里买。其和刘钦铭谈好价格后，卖了旧车将十万五千元转到刘钦铭指定的账户上，另外付了四万元现金，刘钦铭当时出具了一张十四万五千元的收据。2018年12月28日，其通过自己账号为62×××99的工商银行账户往刘钦铭指定的李某名下的账号为62×××01的工商银行账户转了十二万元，转账以后刘钦铭出具了一张十二万元的收据。刘钦铭承诺2019年1月13日交车，其相继于2019年1月13日、1月20日、1月25日、1月31日、2月1日、2019年2月6日、2月11日、2月13日、2月15日、2月26日、2019年2月28日、3月1日、3月4日、3月10日、3月11日、3月25日不断跟其商约交车时间，然而刘钦铭最后均以各种理由搪塞过去，直至其说再不交车或者退钱就会去报警。2019年3月26日，刘钦铭写了一张还款承诺书承诺其即日交车或者退还全款。2019年3月29日、4月4日、4月9日、4月12日、4月15日、5月12日其仍一再承诺又一再食言，直至5月20日其向怀化警方报警，刘钦铭向其偿还了之前的借款（出具了借条，借款事由是要招待几个重要的朋友，身上没钱埋单了）一万元。5月28日说他在长沙的农业银行申请贷款，银行的钱一放下来，他就还钱，之后就再也联系不上了。2019年6月2日，其遇到刘钦铭妻子尹某，才知道刘钦铭因为涉嫌诈骗被抓，然而尹某也没有配合退款的意思表示，其只好来报案了。其提交的书证（含刘钦铭向杨某3出具的一万元借据）与上述陈述相互印证。2）被告人刘钦铭的供述称，其与杨某3从小一起长大，2018年12月20日左右，杨某3找其说要买一台凯迪拉克ＸＴ4型车，谈好价钱是二十八万左右。过了大约一个星期，杨某3委托其将他的旧车卖了，卖了九万多点，卖了车之后，钱其直接拿在手中，并与杨某3商量给他多算点抵作新车款十万零五千元，接着杨某3又交了四万元现金，其当时写了一张十四万五千元的收据给他。过了两天，其又要他转了十二万元到李某的银行账户上，其又打了一张十二万元的收据给杨某3。当时其承诺2019年1月13日交车给他，杨某3便陆续找其要提车，其就借口在找资源或答应他春节肯定有车，稳住杨某3；2019年1月25日，又过了一次约定的交车期限了，其打电话给杨某3要他把身份证拍照传过来，说买车入籍要用；到了2019年1月31日，杨某3又问其要车，其告诉他在物流中心接车；2019年2月6日，其告诉杨某3说当天会赶往郑州去提车；后来陆续又用天气不行发不了物流或者确定下周四或周五车子能够到长沙以及车子如果没有到，会要求对方退全款等等说辞搪塞他。直至2019年3月5日，其写了一份退款协议给杨某3，承诺一定会退钱给他，之后承诺都没有兑现；2019年3月25日，杨某3说星期三一定要拿到车或者钱，不然星期四就会去报警。3月29日其应杨某3的要求去怀化凯迪拉克4Ｓ店给他订车，交付了5000元钱给该店。后面由于还是一直兑现不了车也退不了钱，2019年5月20日，杨某3在怀化报警了，民警打电话过来，其当天就通过一个账号尾数为3831的账户，往杨某3账号为62×××99的工商银行账户转了一万块钱，其还承诺会赶紧把事情处理好，把钱退给他。第三笔1）被害人杨某2的陈述、杨某2提交的车辆订购合约书、定金收据、与刘钦铭的微信聊天、转账记录、北京志宇物流公司业务单、刘钦铭身份证复印件等，陈述称，2019年5月，朋友李毅恒介绍了一个叫刘钦铭的车商给其，刘钦铭以帮其购买一台保时捷汽车为由，骗走其购车定金80000元。后要刘钦铭交车时，刘钦铭伪造了与北京志宇物流的聊天记录及车子物流信息，骗杨某2车子在路上，被杨某2识破。后杨某2于2019年5月27日、28日分别收到李某打来的2万元、3万元，共计5万元。具体经过如下:其想要买的是一台保时捷2019款Ｂｏｘｓｔｅｒ2.0Ｔ的小车，这台车其在外面了解全包大概是74万多，刘钦铭给其的报价是73.28万，并且送一些赠品，当时其觉得价格合适，同时也急着要拿到现车，就和他签了订车合同。刘钦铭要其把8万元订金打过去，于是其就通过自己一个账号为62×××57的建设银行账户将8万元的订金转账给了刘钦铭名下的一个尾号为3831的银行卡，剩下的车款其承诺5月25日提车时结清。到了5月25日交车时间，刘钦铭说车要晚一天到，26日他说又要晚一天，其就有点接受不了，要他说出车子的物流信息。16时左右，刘钦铭通过微信发了一张“北京志宇物流有限公司”的单子的照片和一张志宇物流公司一个叫邢胖的人的聊天截图过来，其觉得不对劲，其问刘钦铭那个叫邢胖的人的全名,他支支吾吾回答不上来。于是其就在网上咨询了北京志宇物流有限公司的工作人员，该公司工作人员告诉其该物流信息不存在，而且其提供的物流单子的样式也是他们公司早就停用了的第二代物流单子的样式，当前他们用的都是第五代的物流单子了。其就在微信中质问刘钦铭，他又说在重庆还有一台类似的车，要其一起去重庆提车。其完全不信任他了，要求他退还订金，他同意没到车就把订金退还。到了5月27日12时，其再次逼问，15时39分其手机收到了一个叫李某的尾号为3862的账户转过来的2万元，5月28日16时其又收了一笔来自李某的尾号为3862的账户转过来的3万元。之后再催问他余款就没有回复了，之后就怎么样也联系不上了，再过了几天，其就听说他被长沙公安抓走了。其提交的书证与上述陈述相互印证。2）证人李某的证言，其向杨某2转过2次钱，2019年5月27日、28日分两次通过尾数为3862的邮政银行账户向杨某2转款了2万和3万元，共计5万元。3）被告人刘钦铭的供述称，2019年5月7日朋友介绍一个叫杨某2的人来买车，其和杨某2签订了订车合同，车价是73.28万，车子是一台保时捷2019款Ｂｏｘｓｔｅｒ2.0Ｔ的小车，还承诺了赠送杨某2一些赠品。其直接给了一张银行卡给杨某2，要他转8万元定金过来，其写了一张8万元的收据给杨某2。其跟杨某2讲好:5月17日到19日能发车，5月25日提车时把余下的车款结清。5月17日至22日杨某2通过微信问其是否发车了，其都没有回复杨某2。到了5月25日交车时间，其和杨某2说车要晚一天到。到了26日杨某2又打电话给其问车子到哪里了，其伪造了一张“北京志宇物流有限公司”的物流单子照片和“志宇物流公司”叫邢胖的聊天截图给了杨某2。杨某2就问其邢胖的全名，因为其也不知道，也没有答得上来。后来杨某2知道了其是伪造的物流单子，其便给杨某2提供两个解决方案:1.如果第二天车还没到就退订金。2.重庆还有一台类似的车，其和杨某2一起去重庆提车。杨某2问其关于重庆车子的信息，其提供不了，杨某2就要求其退还订金。到了5月27日12时，杨某2打电话问其怎么还没有退钱，15时39分其用李某的尾号为3862的账户转账2万元给杨某2。5月28日16时其又用户名为李某，尾号为3862的账户转款3万元到杨某2提供的账户。杨某2问其剩下的钱多久退还，其说5月30日退还，并说李某是对方经销商的内勤，还谎称是内勤银行卡限额了，要明天才能转钱给杨某2，后来再催问其就不再回复他。再过了几天，其就被抓了。第四笔1）被害人梁某的陈述、梁某提交的车辆订购合约书、转账记录、收据、承诺书、承诺退款书、货物进口证明书、与刘钦铭的微信聊天记录等资料，陈述称，2018年9月下旬，其想买一台途乐的ＳＵＶ车，刘钦铭给其报价四十三万元，比外面优惠了大约一万元，所以当即决定在刘钦铭这里买车。2018年9月30日，刘钦铭给其写了一张二十万元的收据，上面写着“今收到梁某2018款中东版途乐ＸＥ版首付款二十万元”，另外还填写了一份怀化九辰汽车贸易有限公司车辆定购和约书给其，上面填写了其的身份信息、定购车型、车辆价格、定金金额、余款金额、装饰赠件等等内容，和约书上约定的交车日期是2018年10月18日。因为当时二人并没有见面，所以和约书和收据刘钦铭只是拍了照片通过微信发给其看了。因为相信他，其看了照片以后，就按刘钦铭的要求在银行转了二十万元购车首付款到刘钦铭的一个农业银行账户上。之后到了2018年10月10日，其打电话问刘钦铭车子情况，他说车子正准备发往长沙了。其要他把车子的报关单发过来，随即微信中收到一张途乐车的报关单，还收到一些途乐车的照片。2018年10月11日，刘钦铭发了一段视频过来，说他在上。2018年10月11日，刘钦铭打电话给其，说车子拿到了，要装车了，但是对方要求再付六万元才同意发车，要其转六万元钱给他，其当时马上就通过微信分六次一共转了六万元钱给他。2018年10月12日，刘钦铭在微信中说，他在天津保税区的车库里面，在给其的车办商检单和环评报告。2018年10月13日，他说其的车正在改装和装坐垫什么的，然后在微信里面发了几段视频给其，视频中是一台白色的途乐车，视频中说话的声音也是刘钦铭的声音，其信以为真。之后刘钦铭继续以车辆装饰和部位改装、订配件、他爸爸住院、长沙搞车展以及双十一等各种理由拖延日期，要其体谅他，后还一再催促，要其将保险费转给他，其就要其老婆通过微信转了2万元给他。刘钦铭收钱后说已经联系好了物流公司，可以发车到怀化了，并发了许多相关视频以及聊天记录截图来证明。之后，其要他把车子的相关手续给过来并且写一个承诺书，还有后来交付的8万元钱写个收据。2018年11月22日15时许，收据写好后，其一直催问承诺书，由于一再拖延，其要求退钱，他没有回复，其就说法庭上见。2018年11月28日8时，刘钦铭通过微信发了张照片过来，是他写的承诺书:梁某在刘钦铭处订购一台Ｘ**版途乐一台（并支付定金贰拾捌万元整），因我方和物流原因未能够及时交车，特以此承诺书来确定交车日期。经我方和物流确定定于本周六至本周日在长沙中南物流园交付车辆并确定车辆无异，如若未能交付车辆，我方（刘钦铭）在两个工作日内退还梁某所支付的所有订金。2018年12月7日其跟刘钦铭说，二条路:要么马上全额退款，要么去告他经济诈骗，他却说好回电话也没有回，微信也没有回。2018年12月24日，其去了怀化，要他交付承诺书，否则就去法院起诉他，12时他发过来一个照片，是一个致歉退款承诺书。2018年12月28日刘钦铭向其老婆吴廷辉名下建设银行的卡号（62149971********）转了60000元，向其老婆吴廷辉名下建设银行的卡号（62149971********）转了4400元，2次转账都是从李某名下的工商银行卡（62×××01）转过来的。其问他剩下的钱多久给付，他就没有回复了。2019年1月5日其微信约好他见面，结果他没来，其就发脾气说其要去告他，送他去坐牢，刘钦铭说耽误了这么久，会给其补费用，假如还要去告他，他就会进行报复。他再次承诺说要么下个星期退钱，要么下个星期交车。其说车不要了，只要他退钱。2019年1月15日刘钦铭从李某名下的工商银行卡（62×××01）向其老婆吴廷辉名下建设银行的卡号（62149971********）转了12000元。2019年1月17日其又催促刘钦铭将钱退还，他说会给个满意的交代，然后就没有下文了。期间又多次承诺次次食言。到了2019年4月8日其微信和他说要去怀化市公安局报案，刘钦铭说他打算分期退每次月还3万，6个月怎么样都能还完。2019年4月9日到4月14日其又问他要钱，他就讲困难，讲他有好多难处，一直推脱不给。2019年5月6日他转了20000元过来，之后微信一般都没有回复，2019年5月24日到5月28日都没有联系到他。后面又过了一个星期，听说刘钦铭被长沙县公安局抓获了。其打电话给刘钦铭老婆尹某，问她刘钦铭骗他的钱怎么办，她说了一句“该怎么办就怎么办”，然后就挂断电话了，所以其只好来报案了。其提交的书证与上述陈述相互印证。2）被告人刘钦铭的供述称，2018年9月29日，梁某通过朋友找到他，想买一台途乐的ＳＵＶ车，其给的报价是四十三万元，他决定在其这里买车。其给梁某写了一张二十万元的收据，另外还填写了一份怀化九辰汽车贸易有限公司车辆定购和约书给梁某，上面填写了梁某的身份信息、定购车型、车辆价格、定金金额、余款金额、装饰赠件等等内容，合约书上约定的交车日期是2018年10月18日。因为当时并没有碰面，所以合约书和收据只是拍了照片然后通过微信发给梁某看了。梁某看了照片以后，他就在银行转了二十万元购车首付款到其名下的一个账号62×××70的农业银行账户上。其收款之后，也帮梁某订了两次车，途乐车的价格一直有波动，其为了赚钱就一直瞒着梁某拖着没去找资源提车。2018年10月10日，梁某打电话问其订的车子情况，其骗他说车子已经订好了，车子马上要上拖板车了，正准备发往长沙了。他要其把车子的报关单发过去，为了让梁某相信，其就在微信中发了一张途乐车的报关单给他，还发了一些途乐车的照片。2018年10月11日，其找到货源了，因为梁某的订车款有一部分已经被其挪作他用了，缺钱提车，于是其打电话骗他，要他转六万元钱过来，梁某当时马上就通过微信分六次一共转了六万元钱过来。12月份的时候，梁某说要不退全款，要不就起诉其。2018年12月24日，梁某到怀化了，要其当天把承诺书写给他，否则去法院起诉。12时其给他发了一个照片，是一个致歉退款承诺书，并附上了本人的身份证。其写的承诺书还款时间从之前约定好的时间又往后推了2天，还说支付他3个月息钱共计12000元。2018年12月28日其从李某名下的工商银行卡（62×××01）向他老婆吴廷辉的银行卡转过去64400元。2018年12月29日到2019年1月3日其要么没有回复他，要么骗他说这2天筹钱就退他。2019年1月4日梁某说他回怀化了，要和其见面，其过去看了一眼，骗他说家里有事先走了，约了第二天去也没有去，他就发脾气说要送其去坐牢，其骗他说耽误了这么久，会给他补费用，假如他去告状，在其还没进去之前就要报复他。其承诺说要么下个星期退钱给他，要么下个星期给车给他。2019年1月7日，至1月14日，其继续找理由推脱。2019年1月15日从李某名下的工商银行卡（62×××01）转向他老婆吴廷辉名下建设银行卡12000元。后来梁某又催了很多次，其找了各种借口、理由推脱，不接电话、不回微信，直到2019年4月1日其都没有再转钱给他。到了2019年4月8日梁某微信和其说要去怀化市公安局报案，其就给梁某打电话骗他说分期退，每次每月退给他3万。2019年5月6日其给他转了20000元过去。2019年5月16日梁某微信上要其给写个还款承诺，其没有回他，后来继续拖延并且骗他说把承诺书写给他，之后其就被抓获了。第五笔1）被害人蒋某1的陈述、蒋某1提交的保险单、机动车注册登记摘要信息、向裕隆公司贷款的相关文件、与潽金融资租赁公司签订的抵押合同及相关文件、银行流水及相关微信转账记录，陈述称，其与刘钦铭在一个家属院内长大，2018年10月中旬，其想买一台本田ＸＲ-Ｖ2017款1.5ＬＬｘｉｃｖｔ经典版的车，并和刘钦铭说了得贷款买车。其把征信报告提供给他后，刘钦铭说贷款很难做，除非多试几家，也许哪一家能成功。其不懂这行，也很相信他，所以一切由他安排。过了几天后，刘钦铭带了一家金融公司的人找其办理手续，隔了几天刘钦铭又叫其去另一家金融公司办了手续，刘钦铭说这二家贷款哪一家能通过就看运气了。其在裕隆公司贷款是以其前妻杨文琪的名义担保的，但她本人完全不知情，是刘钦铭要他情妇李某代签的名字。2018年11月16日，其手机收到了一条贷款成功的提醒信息，显示在裕隆公司贷款已经成功，其就打电话给刘钦铭要求他尽快办好。2018年11月17日到30日，其中间有几次问过刘钦铭购买车子情况，他都是说快了，会帮其搞好的。到了2019年12月1日其手机又收到一条贷款成功的提醒信息，显示在潽金公司贷款已经成功，其就打电话给刘钦铭说二笔贷款都成功了，下一步该怎么办，他说他会处理好，会取消一笔。2018年12月3日，潽金融资租赁有限公司业务员打电话过来，说刘钦铭给其办理的车辆抵押登记手续全部都是假的，要求其立即还清贷款，然后其打电话给刘钦铭问情况，他说他会处理好，钱由他来还。2018年12月15日裕隆公司发短信提醒其还款，其就去问刘钦铭，为什么贷款第一期都要还了车子还没到位，刘钦铭说贷款的钱一发放到他公司账上，就帮其提车。其说没钱还贷款而且没看到车，要求刘钦铭帮其还贷款，刘钦铭就给了其3700元现金，还了裕隆汽车金融公司第一期贷款。之后其不停的打电话催问刘钦铭购买车子的情况，还有多出来的一笔贷款要他处理好，刘钦铭说要其放心，他会处理好的，会把潽金融资租赁有限公司贷款还清，在车到其手里之前，裕隆公司每个月的贷款他暂时替其偿还。接下来每个月其都一直催促他，2019年1月16日刘钦铭微信转了3500元给其，还了裕隆汽车金融公司第二期贷款;2019年2月16日，刘钦铭微信转了3776元，还了该公司第三期贷款;2019年3月16日刘钦铭付了3700元现金给其还了该公司第四期贷款;2019年4月16日其朋友转账给其时，被银行直接扣款，还了该公司第五期贷款;2019年5月15日刘钦铭要他情妇李某转账给其3776元，还了该公司第六期贷款。这中间其找刘钦铭问车子的情况，刘钦铭都是各种理由推脱，要么干脆不理。到了2019年6月5日，其联系不上刘钦铭，后从朋友那里听说刘钦铭被长沙县公安局抓走了，其就找裕隆公司咨询了贷款情况，才知道购车贷款早在2018年11月16日就已经支付到刘钦铭公司了。其又到怀化市车管所查询了其名下的车辆信息，才知道2018年12月1日有一台和其要买的车型号一样的车上了其的户，而2019年3月6日这台车又从其名下过户到了另外一个人名下（事后刘钦铭告诉其车牌号为湘Ｎ×××**，该车子上户都是刘钦铭去操作的，其都不清楚），其就到长沙县公安局湘龙派出所报案了。被害人蒋某1于2019年12月25日在长沙县公安局湘龙派出所所作的陈述证实其是因为缺乏资金周转，在刘钦铭的点拨下决定骗取购车贷款进行周转，但是其既没有拿到车，也没有拿到贷款，车子还在其不知情的情况下被刘钦铭卖掉了。其中，在潽金融资租赁有限公司贷款113400元，后潽金公司发现抵押证书是假的，通过沟通，刘钦铭从李某账户内扣了3万元给潽金公司;在裕隆金融贷款115200元，还了大约五个月的样子，刘钦铭被抓了，就没人替其还款了。相关书证与其上述陈述相互印证。2）证人孙某的证言，证明其在贵皇金融有限公司担任业务经理。贵皇公司是裕隆汽车金融有限公司的授权经销商。2018年11月，怀化片区业务员张义琦称有个叫蒋某1的人要做车贷，并将资料递交给了裕隆汽车金融有限公司。审批通过后，公司及时转款115200元到了业务员张义琦的账号上。其间，裕隆公司还收到了五、六个月的还款，到了2019年上半年，其接到总部电话，称蒋某1投诉了他们公司，内容是办理车贷这么久，车也没有看到，也没有回复。其接到投诉后马上带着资料去怀化了解情况。和蒋某1见面后还约谈了刘钦铭等相关人员，后由刘钦铭帮蒋某1还贷。3）证人张某的证言称，2018年下半年，刘钦铭给其打电话称他有一个客户需要做贷款，其让客户蒋某1填写自己的基本资料、工作情况，复印身份证、驾驶证等，并将这些资料提交给了总部，当天资料审核通过了。过了几天，刘钦铭发了一个车辆合格证照片过来，其就打印了合同找到了蒋某1，签订合同时，其要求蒋某1领其老婆过来签字，没多久，刘钦铭带着“杨文琪”来了，“杨文琪”签订合同后就离开了。后来总部将车贷112200元给了其（由于资料问题扣了5000元），其将105000元转到了李某的账户上。2019年上半年，公司总部称蒋某1这笔贷款有问题，蒋某1一直没拿到车，贷款也只付了几期，后查实了车辆登记证书是假的。4）证人陈某1的证言称，2018年12月左右，（贵皇）怀化分公司业务员李清山称有人做车贷，同时将客户蒋某1的资料发了过来，内勤整理后提交给了潽金融资租赁有限公司，潽金公司审批通过后，李清山便与蒋某1签订了合同。收到贷款合同后，公司就将113400元的垫付款转给了李某。没多久业务员带了做贷款的资料回来了（发票、保单、车辆登记证书、融资租赁合同），提供给了潽金公司。审批通过后，潽金公司发放贷款两笔共计115181元。2019年1月份左右，其收到潽金公司电话，称这次提交的车辆登记证书是假的，抵押信息也是假的，要求贵皇公司将115181元退还给他们公司。后其到车管所进行查询，发现抵押信息是假的，且车子已经过户了。后来通过业务员联系到了蒋某1，通过和蒋某1的沟通，要回了李某账户上转来的30000元钱，但其拒绝将剩余的钱返还，于是公司于2019年8月起诉了蒋某1。目前公司已经将上述款项全部垫付偿还了潽金公司。5）证人陈某2的证言与证人陈某1所作证言一致，另证实帮忙办理贷款的业务员李清山已经离职。6）潽金融资租赁有限公司营业执照证明其经营范围为融资租赁业务，但不得从事发放贷款等金融活动;渠道合作协议书证明湖南购车无忧汽车服务有限公司帮潽金融资租赁有限公司发展的零售客户提供融资租赁服务；垫资借款协议证明蒋某1先行从湖南购车无忧汽车服务有限公司喻媛处借款113400元用于购车；网上银行电子回单证明潽金融资租赁有限公司分二次打款共计115181元给湖南购车无忧汽车服务有限公司;湖南购车无忧汽车服务有限公司随即将该款项打至喻媛个人账号；合作协议书证明怀化九辰汽车贸易有限公司与湖南购车无忧汽车服务有限公司就开展汽车融资业务开展合作；购车服务合同证明蒋某1与潽金融资租赁有限公司的合同签订情况；电子回单证明喻媛转账113400元给李某账户的事实；车辆登记证书证明用于抵押的虚假证书情况。7）裕隆公司相关贷款资料：裕隆汽车金融（中国）有限公司营业执照证明其的经营范围包括提供购车贷款业务;合作协议书证明长沙贵皇汽车贸易有限公司接受裕隆汽车金融（中国）有限公司的授权共同发展贷款客户的资质；汽车抵押贷款合同证明蒋某1向裕隆汽车金融（中国）有限公司贷款金额115200元的情况；车辆登记证书证明用于抵押的虚假证书情况。8）怀化市公安局交通警察支队车管所于2019年12月30日出具的证明证实编号为430016085072的机动车登记证书不是其所核发。9）机动车档案资料，证明湘Ｎ×××**小车于2018年12月4日进行注册登记，后于2019年3月7日登记转移给向金宝。10）证人李某的证言称，其认识蒋某1还是在蒋某1签贷款合同时，刘钦铭带其过去时要其在担保人处代签了杨文琪的名字，后刘钦铭让其帮蒋某1还过月供、还信用卡，还向蒋某1的卡上转账过，但是具体金额不记得了，所有加起来大概三、四万元钱。11）谅解书，证明湖南购车无忧汽车服务有限公司于2020年1月15日出具谅解书，表示因蒋某1已经全额归还公司借款，不再追究其任何法律责任。12）被告人刘钦铭的供述称，其与蒋某1从小就认识，2018年10月份的样子，蒋某1找其订一台本田ＸＲＶ车，并且想零首付买车，其让蒋某1打了征信报告，说帮他去找贷款公司贷款。后来其告诉蒋某1，贷款很难做，要多找几家。于是其帮蒋某1找了两家贷款公司，之后蒋某1与贷款公司签订了贷款合同。有一家贷款公司于2018年11月17日转了105000元到李某尾号0901的工商银行卡中，另外一家贷款公司于2018年11月20日转了113400元到李某尾号0901的工商银行卡中,其拿到钱之后就帮蒋某1订了车，买了保险，到了12月3日其带着蒋某1一起去怀化市盈丰车管所将车上户了，然后其将蒋某1所买的车的保险、登记证书、发票原件提供给了其中一家公司。另外一家公司是办理的融资租赁贷款。当时上完户之后，其并没有将车交付给蒋某1，因为其和蒋某1还有经济纠纷。2019年3月蒋某1要其帮他将车卖了，其就将车卖给了二手车市场。六、其他综合证据一）至信会鉴字（2020）第054号司法会计鉴定意见书证明：1、五名报案人的报案资金的收取情况和去向明细根据报案人提交的收据、手写借据、银行回单、微信转账截图等资料以及刘钦铭交通银行62×××31账户、刘钦铭农业银行62×××70账户、李某工商银行62×××56账户、李某工商银行62×××01账户流水统计得出，刘钦铭共收到5名报案人报案资金1002400.00元，其收款方式为：银行账户收取777400.00元、微信账户收取80000.00元、暂无法确认收款方式的金额为145000.00元。上述资金去向为：侯石德8500.00元、蒋某15276.00元、吴廷辉46221.06元、唐宝彭30000.00元、财付通支付科技有限公司200768.97元、长沙驰骏汽车销售有限公司156800.00元、钟亮63752.87元、刘卓50000.00元、任俊32000.00元、覃玉艳30000.00元、粟平花19963.00元、取现11000.00元、中国银联股份有限公司广东分公司10783.14元、吴炜10000.00元、李爱霞10000.00元、杨文琪9977.00元、中国银联无卡快捷支付业务专户9390.58元、中国人寿保险股份有限公司陕西省分公司6000.00元、支付宝（中国）网络技术有限公司5573.00元、南昌伊娇灯饰有限公司5000.00元、蒋某25000.00元、宋薇5000.00元、李文富5000.00元、罗进4000.00元、分期付款和个人消费1640.00元、360借条796.67元、招联消费金融有限公司674.38元、消费500.00元、毛翔270.00元、平安付科技服务有限公司264.70元、（特约）晋城银行资金归集业务11.63元、银行费用2.00元、暂无法核实的金额258235.00元。2、怀化九辰汽车贸易有限公司账户的财务状况经统计，2017年7月至2018年6月期间账户期初余额为7.59元，资金流入总额为6,991,553.67元，资金流出总额为6,991,551.51元，截止2018年6月期末余额为9.75元。2018年7月至2019年12月期间账户期初余额为9.75元，资金流入总额为539,007.19元，资金流出总额为539,003.51元，截止2019年12月期末余额为13.43元。3、对刘钦铭、尹某、李某三人信用卡使用情况的说明根据委托方提供的刘钦铭工商银行62×××63账户、尹某工商银行62×××44账户、尹某工商银行62×××62账户、李某工商银行62×××47账户、李某兴业银行62×××05账户、李某兴业银行62×××03账户、尹某兴业银行62×××00账户流水，经汇总分析得出，2016年1月3日至2019年10月27日期间上述7个信用卡账户资金流入总额为4021503.06元，其中：关联人员还款（将“对方户名”为“尹某”、“刘钦铭”和“李某”的资金归类为“关联人员还款”）1499232.36元、支付宝和财付通还款311190.32元、其他资金还款2211080.38元；资金流出总额为4110374.29元，其中：湖南搏浪沙供应链有限公司330770.00元、怀化裕龙汽车销售服务有限公司242658.00元、分期付款284575.81元、消费3252370.48元（将“对方户名”含有“餐厅”、“医院”、“服装店”和“超市”等字样的资金归类为“消费”）。二）湖南省怀化市鹤城区人民法院（2018）湘1202民初3566号、4376号、4854号三案民事调解书，证明被告人刘钦铭经营的九辰公司自2017年8月以来倚赖民间借贷作为开展业务的过桥资金，该条途径亦因自2018年4月起无法按期偿还被各债权人于2018年9月起相继起诉而难以为继；（2019）湘1202执1644号执行案件全部卷宗材料，证明怀化市鹤城区人民法院对上述（2018）湘1202民初4854号民事案件穷尽了财产查询、房产查封、限制消费等执行手段，终因刘钦铭及其妻子尹某均无更多可执行财产而终结本次执行程序。三）证人向某的证言，证明其系刘钦铭租赁门店的房东，刘钦铭租的门店取名九辰，用于卖车的，2017年8月份起租，暂时未找到合同。2018年6月底7月初的时候，因刘钦铭已经拖延了半个月左右没有交房租，在其不断催促之后，刘钦铭带了一个人过来，将门店转租给了那个人，刘钦铭退出并且搬出去了。四）常住人口信息、到案经过，证明刘钦铭已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。2019年5月29日17时许，民警至怀化市鹤城区沐淋宾馆2楼一餐馆内将被告人刘钦铭传唤到案。五）被害人杨某3强烈要求赔偿损失、严惩被告人刘钦铭的报告以及被害人蒋某1关于被迫卖房用于偿还两笔贷款，故恳请司法机关追索其损失并严惩被告人刘钦铭的报告。关于本案性质的认定，从以下四个方面着手：一）审查被告人刘钦铭是否具有履行义务的能力1、门店房东向某的证言表明被告人刘钦铭在2018年7月份时因无力负担租金将九辰公司的门店转让，失去办公场所；2、至信会鉴字（2020）第054号司法会计鉴定意见书证明怀化九辰汽车贸易有限公司账户的财务状况由2018年6月之前全年度资金流入、流出总额6,991,550元缩量为2018年7月至2019年12月的539,000元。3、湖南省怀化市鹤城区人民法院有关刘钦铭案件的民事调解书、执行案件材料证明自2017年8月起，刘钦铭经营的九辰公司倚赖拆借民间资金作为过桥资金进行汽车贸易，并自2018年下半年起即因无法按期偿还上述过桥资金而被债权人诉至法院。二）审查被告人刘钦铭在签订和履行义务过程中有无欺骗行为本案中，被告人刘钦铭在被害人催促交车时，分别采取编造种种理由推延交车、利用自己的两个微信号相互发消息来伪造微信聊天记录用以印证编造的理由，伪造物流停运通知、物流单虚构物流停运车辆无法如期到达、车辆已经发货的事实，伪造汽车合格证、车辆登记证书骗取保单和车贷等等手段，不一而足，一再虚构事实欺骗被害人。三）审查被告人刘钦铭有无履行义务的实际行为在本案所指控的五起事实中，第二、三、四起被告人刘钦铭没有任何履行合同的行为，第一、五起指控事实中其有实施推进购车分期贷款业务及购车事项的行为，却恰恰是为了实现自己侵吞贷款和购车款的目的。也就是说，在上述指控中被告人刘钦铭均没有为实现被害人购车的根本目的真正履行任何义务，其两次向相关汽车销售商各缴纳五千元的行为仅是为了骗取保单、汽车合格证，恰恰属于其行骗手法之一。四）审查被告人刘钦铭对取得财物的处置，其中有无挪用和挥霍行为本案中被告人刘钦铭取得相关被害人的财物后，当即悉数用于归还信用卡、贷款分期或者被迫偿还本案其他被害人先某欠款。该事实由其本人供述、证人李某的证言及审计报告中体现的资金去向足以得到证实。二、本案构成诈骗罪还是合同诈骗罪合同诈骗罪从诈骗罪中分离出来，是为了更有利于规范和打击社会市场经济条件下利用合同进行诈骗的违法犯罪活动。诈骗罪只侵犯了公私财产的所有权，合同诈骗罪则还侵犯了市场交易秩序和国家合同管理制度。合同诈骗罪的行为人往往实施了与合同约定内容相关的经济活动，即具有与签订、履行合同相关的筹备、管理、经营活动，该签订、履行合同的行为是导致被害人陷入认识错误而作出财产处理的主要原因，利用合同即是其诈骗行为的关键；诈骗罪对于行为人也可能采用了合同的形式，但是被害人之所以陷入错误并非主要基于合同的签订、履行，而是合同以外的因素而使其陷入了错误认识而交付财物。区分二者还应当注意不能简单以有无合同作为标准。本案中，1、被害人所获取的刘钦铭以照片方式出示的单方签字盖章合同，不具备合同的形式要件；2、大部分被害人主要基于自幼一起长大、多年朋友或者之前有过交易等产生的信任，对其编造的种种理由信以为真或者被其伪造的证书、聊天记录等蒙骗一再陷入对其将车辆购置到位的期待中，而被告人刘钦铭自始并未为履行购车义务与上游汽车销售商产生相关的经济交往活动，其实施的相关骗保继而骗贷、骗贷继而购车再售车变现的行为均是为了套取现金用于拆东补西、偿还欠款，也只是其实施的一系列欺骗行为中的环节之一，其实质自始即非正常经济活动性质。故本案被害人之所以陷入错误并非主要基于合同的签订、履行，而是合同以外的因素而使其陷入了错误认识而交付财物。故本案不应当认定为合同诈骗罪。三、本案犯罪金额的认定1、被告人刘钦铭有陆续向本案被害人偿还部分款项，均系在被害人步某逼催索债务的情况下被迫偿付。该行为系诈骗行为实施完毕后的退偿行为，不影响其犯罪金额的认定，可在应退赔金额中予以扣除。2、被告人刘钦铭曾向杨某3偿付一万元，该笔事实因有出具借据证明为借贷关系，故该部分未计入犯罪金额，亦不该折抵退赔金额。3、被告人刘钦铭为被害人蒋某1垫付的分期贷款认定为五期，每期3776元，故以18880元计。综上所述，被告人刘钦铭及其辩护人关于被告人刘钦铭不构成犯罪、构成贷款诈骗罪、合同诈骗罪、侵占罪等相关辩解意见，本院均不予采信。本院认为，被告人刘钦铭以非法占用为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。长沙县人民检察院指控的罪名成立。被害人未受偿损失部分应当责令被告人刘钦铭退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘钦铭犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月29日起至2029年5月28日止。罚金限在本判决发生法律效力后十日内缴纳）。二、责令被告人刘钦铭向被害人杨某1、长沙德悦汽车贸易有限公司、杨某3、杨某2、梁某、蒋某1退赔763120元。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 倩人民陪审员  孙思美人民陪审员  宋 亮二〇二〇年九月二十五日书 记 员  张 素附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。