河南省信阳市浉河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1502刑初200号公诉机关信阳市浉河区人民检察院。被告人赵希旺（曾用名赵喜旺），男，1971年7月23日出生，河南省修武县人，汉族，高中文化，无业，住河南省焦作市修武县，因涉嫌诈骗罪，于2019年12月18日被抓获，同年12月19日被刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月14日被逮捕。辩护人金鑫，河南竞远律师事务所律师。信阳市浉河区人民检察院以信浉检一部刑诉[2020]182号起诉书指控被告人赵希旺犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院立案后依法组成合议庭，于2020年10月22日公开开庭审理了本案。信阳市浉河区人民检察院指派检察员杨荣出庭支持公诉，被告人赵希旺及其辩护人金鑫到庭参加诉讼。现已审理终结。信阳市浉河区人民检察院指控：2016年5月14日，被告人赵希旺作为承租人租下信阳市浉河区弘运鑫鑫广场A座817室,作为王东（另案处理）在信阳市注册“信阳市浉河区善缘心商行”的办公地点。王强（身份不详）组织团队销售善合缘养生酒,同时以扩大酒厂产线为名,向社会广泛散发公司宣传单,以“河南善合缘心实业有限公司的名义”与客户签订《仓储质押合作协议》吸引群众到该公司存款,允诺以月利息两分,并且每存1万元返存款人红包500元。被告人赵希旺在该公司经营期间多次给信阳公司送酒、宣传资料、合同等，同时参与宣传公司养生酒的功效。2016年12月5日王强以到武汉看病为名离开信阳,后公司关门停业。经查：河南善合缘心实业有限公司未取得金融许可证，目前查明涉及非法吸收公众存款金额为137万元,涉及吸储人员65人。针对上述指控，公诉机关提供有被告人赵希旺身份证明，房屋租赁合同，仓储合同，公司宣传材料，证人证言，辨认笔录，专项审计报告等证据。公诉机关认为，被告人赵希旺参与河南善合缘心实业有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人赵希旺辩称，其是王东的司机，送过酒的宣传材料，租房是王强借用我的身份证，我没有参与非法吸收公众存款。辩护人提出，被告人没有在公司担任任何职务，不参与公司的运营决策，不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明：2016年5月14日，被告人赵希旺作为承租人租下信阳市浉河区弘运鑫鑫广场A座817室,作为王东（另案处理）在信阳市注册“信阳市浉河区善缘心商行”的办公地点。王强（身份不详）组织团队销售善合缘养生酒,同时以扩大酒厂产线为名,向社会广泛散发公司宣传单,以“河南善合缘心实业有限公司的名义”与客户签订《仓储质押合作协议》吸引群众到该公司存款,允诺以月利息两分,并且每存1万元返存款人红包500元。被告人赵希旺在该公司经营期间多次给信阳送酒、宣传资料、合同等，并给信阳善缘心商行招聘会计，帮助转移信阳善缘心商行收取的客户资金给王东，同时参与宣传公司养生酒的功效，带客户到酒厂参观，虚构公司资产及发展前景。2016年12月5日王强以到武汉看病为名离开信阳,后公司关门停业。经查：河南善合缘心实业有限公司未取得金融许可证，目前查明涉及非法吸收公众存款金额为137万元,涉及吸储人员65人。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：被告人的供述与辩解被告人赵希旺的供述，我是王强的司机，公司租房子的事儿我知道，我有一次来信阳送货，王强说他没有王东的身份证号，就让我把身份证拿去复印之后交给房东，我在身份证复印件上写下了我的电话号码和"仅供租房使用"几个字。王强又让我在合同上签了名字。善合缘心公司都是王强负责，我来过几次送资料和酒，还有一次是送王某1来信阳上班。我一共从王某1手里收到有三、四万块钱，是在郑州公司不远处的路边收到的，是王东让我收的，钱全部给王东了。我给王某1的一个银行卡号让他转账，这个卡号是王东给我的，让我给王某1的，卡是谁的我不知道。王某1是我打电话让她从信阳回去的。U盘、公司收据、未签完的合同是王某1带回郑州的，在一个纸袋子里面，交给了郑州公司的会计范轩轩（男），郝某是一个叫"满姐"的人找的，是我开车把他们二人送到信阳的。郝某主要负责账目，管理公司的一些手续等。信阳公司开办将近半年时间，郝某走后找的王某1。二、证人证言1、证人王某1证言，我是2016年10日中旬到善缘心商行上班，当时在公司当会计，月工资3000元。如果有客户到公司存钱时，钱首先交给我，我再把钱交给赵总，赵总名叫赵希旺，这个人办事非常小心，他不让我在公司给他打电话，如果是关于我要把收到的钱交给他的时候，他就不让我在公众场合给他打电话，而是在没人的地方打给他。我是在江西通过一个朋友认识他的，朋友介绍我到他那上班，结果赵希旺就把我带到信阳来了。当时王强是公司经理，在我走之前有一个星期左右，他对我说去武汉看病，之后几天一直没有回来。王强走的时候公司就只有我、郭际、郭际的母亲、前台和一个男业务员郝亮，郝亮与王强是一起的，王强走三四天之后，郝亮就走了，因为当时还有一个女的准备往公司存钱，手续还没有办好，所以没有跟王强一起走。我看到王强一直没有回来。赵希旺头一天晚上打电话让我回郑州，第二天早晨我就也走了。公司的法人是王东，我没有见过他本人，只看过照片。平时信阳的公司都是王强负责管理，大家叫他王经理。我上班期间，赵希旺到信阳来了有三、四次左右。我的前任会计走了，中间有四、五天是王强顶替，我来后接任会计。从业务员宣传知道，钱都用在了酒厂扩建上面，郭际的母亲也去过那个酒厂。绝大部分人都是拿现金到公司存款，只有一个是通过存款人的手机进行转账到我的卡上，我的卡号是中原银行的，具体钱数忘记了。卡是我刚到信阳时，赵希旺让我办的，说是为了转账方便。善缘心商行没有对公账户。赵希旺与王强是合作关系，每收到客户的一万元，赵希旺让我给王强4800元，剩下的5200元赵希旺让我把钱存入我的中原银行卡上，他什么时候让我把钱给他时，我再给他。王强因为他每天都在公司，我收完钱后就马上给他了。我一共给了赵希旺两次钱，两次都在郑州，一次是赵希旺开车与我一起到银行，直接取现金给他，一次是他给我写了一个账号，让我把钱直接把钱转到那张卡上，两次总共有十万元钱左右。客户每存10000元到公司返还500元红包，红包钱是从王强的4800元里面出，我把500元钱给介绍客户的业务员，由业务员给客户。前台和郭际他妈的钱是我给，从5200元里出。存款客户的利息是从5200元里面出，是通过我给。郭际他妈是打扫卫生的，每月500元。业务员介绍客户存款中间的提成比例是郭际是3%，如果他当月拉客户存款达到5万时是4%，超过10万是6%。其他的业务员我不知道，但郝亮的最后一次提成我给了他30%，是王强让我给的。郝亮是王强的业务员。在我上班期间吸收有20多万元存款，大约有十多个人。之前的情况我不知道。公司没有账本。刚上班时，赵希旺让我把账存入U盘内，表格是郑州一个女的做好的，每天让我把情况填好后发给他。最后一次我到郑州去找赵希旺的时候，U盘和与客户签的合同，以及收据本都交给他了。U盘里内容是公司每天的支出与收入，收入主要是指客户到公司的存款及客户的个人基本信息，如果客户存入10000元，只记账5200元，因为4800元已经给王强了。赵希旺打电话让我回郑州的，他说让我把签过的合同和U盘等平时用的东西拿回去，这些东西他让我平时都放在一个包内，走的时候我就直接把包提走了。东西交接完后，赵希旺让我回去，说过完年后再换个地方干，结果年后我打他电话就不通了。2、证人郝某证言，我是2016年6月份去的信阳打工，8月份就离开了，公司是在8楼卖保健酒，名字叫善合缘酒。我平时看店公司里面存了不少酒，一个姓王的把钱给我，让我转交一个姓赵的叫赵总，我是姓赵的把我从郑州火车站直接接走送到信阳市的，他对我说公司让我做什么就做什么不要问那么多，所以他们的名字都没有告诉我。我是网上认识一个"满姐"的人给我介绍给赵总的，我和满姐没有见过面，这几公司的老板姓王的和姓赵的，他们怎么分工的我不知道，姓王的一共经我手给姓赵的至少有10万元钱，都是现金，有几千的，也有一万、两万的，我到银行把钱汇给姓赵的，卡号是姓王的给我的，但卡的持有人不是姓赵的本人，我汇款时还问姓赵的为什么不是他本人的卡号，但是他只让我汇款后给他打个电话通知一下就行了。公司客户开票据我只在合同上填数字，同时姓赵的让我在合同及收据上填数，不对的就让我问王总怎么填，公司客户存款的利息我不知道，老百姓到公司存款我看不到钱。我当时在信阳用的是郝亮的名字，赵总当时问我有没有小名，我说叫郝亮，然后他就让我用郝亮这个名字。3、证人刘某1证言，我是2016年6月到河南善合缘心实业有限公司当保洁员。公司地址在信阳市中山路千盛商场对面鑫鑫广场****，法人是王东、经理王强。公司还有张馨，宗校、王哲，会计王兴荣，业务员郭际，另外有一个赵总，公司经常派他来信阳讲话，赵总来信阳最少有三、四次左右，每次来他都讲话，都是在善合缘公司办公室内讲话，参加的人数每次都有四、五十人，都是王强通知的，然后投资人相互通知，讲话主要内容是说他们公司卖的酒如何、如何好，老板王东在郑州还买了多少间写字楼，酒厂买的还有地皮等。酒厂我们也去看了，他说酒厂周围的地皮都是他们酒厂买下来的，准备扩大再生产，酒厂还准备上市，投资酒厂一定会挣钱。我们先从信阳到郑州，是王强带我们去的，到郑州后是赵希旺先带我们到他们公司在郑州的写字楼参观，赵希旺说是王东买的，然后赵希旺又带我们到博爱县柏山镇去参观酒厂，赵希旺说厂周围的空地是老板买的，准备扩建厂房，扩大再生产等，最后又领我们大家到酒厂参观。当时去酒厂参观的有三、四十人，吃饭也是赵希旺安排。河南善合缘心实业有限公司向外发了宣传单，有些人收到宣传单后去了公司，我也向一些人介绍过该公司，和他们一起去存款的。存款月利息都是两分。我本人也在该公司存款18万元，一共签了四个合同，每个人去存款时公司都发500元的红包。每个业务员除了基本工资外，再加上客户的提成，每个业务员的提成都不一样。我介绍了几个人，但我的提成没有要，都给了客户，有的是老客户带新客户，公司给老客户300元奖励。4、证人李某1证言，我被善心缘公司骗了3万元钱，2016年9月5日存入2万、10月6日存入1万，我是在大街上收到善心缘公司发的传单后去的，发传单的是个女的叫张鑫，她打电话叫我们到公司开会，然后多次让我们到她公司去存款，让我们相信她，存款利息高并可靠。我存款后，公司给我签订了“仓储质押合作协议”和存款的收据，每1万元现场返还500元红包，我拿到1500元红包和三瓶“善和缘酒”公司告诉我吸收存款是公司为了扩大再生产。另有证人涂某、马某1、于海英、王某2、李某2、陈某1、叶某、余某、王某3、张某1、胡某1、翁某、李某3、刘某2、管某、周某、刘某3、蒋某、邵某、王某4、陈某2、郑某、李某4、王某5、赵某、惠某、彭某、袁某、李某5、施某、简某、李某6、马某2、马应荣、张某2、曾某、王某6、徐某、李某7、陈某3、李某8、郭某1、王某7、郭某2、蔡某、白某、夏某、胡某2、胡某3、代应元、郭某3、梁某、冯某1、张某3、吴某、武某、方某、冯某2、陈某4、李某9、李某10、姚某、李某11、张某4、王某8等人证实投资1至3万元，获得500至1500元红包和200元至2000元利息的事实。三、书证1、户籍证明，证实赵希旺，曾用名赵喜旺，户籍所在地河南省焦作市修武县。2、营某证实，信阳市浉河区善缘心商行于2016年7月8日在信信阳市工商局浉河分局注册，经营者王东。3、抓获经过，证实2019年12月18日，赵希旺在其家中被公安机关抓获。4、前科证明，证实赵希旺无违法犯罪前科。5、房屋租赁合同证实，2016年5月14日，赵希旺、王辉作为承租人，与房东刘静签订了为期1年的房租租赁合同用于公司经营活动。签合同时提供有赵希旺和王东的身份证复印件。6、河南善合缘实业有限公司合作协议、仓储质押合作协议、合作协议两份，证实上述合作协议是河南善合缘心公司以法人王东的名义分别与储户签订的协议。7、公安机关情况说明、善合缘集团图片宣传单、客户存款统计表，证明上述材料均系公司办公室查扣，证明公司在没有金融资质的情况下非法吸收公共存款的具体情况，及公司制作的宣传彩页。8、客户明细对账单证实，王某1于2016年11月22日给于海英账号转款4.75万元。9、注册信息查询和基本信息，证明王东名下注册公司情况，其中信阳市浉河区善缘心商行经营范围：预包装食品、销售。10、辨认笔录证实，郝某辨认出赵希旺就是其在善缘心公司上班期间所称的“赵总”。11、信阳银行保险监督管理委员会信阳监管分局证明，信阳市浉河区善缘心商行不属于银行业金融机构，未向其发放《中华人民共和国金融许可证》。12、裁判文书，证明王东及王东名下的公司因债务纠纷多次被起诉，多地法院均判决王东偿还债务。四、鉴定报告2020年3月9日，华建会计师事务所有限责任公司河南分所审核：赵希旺涉嫌非法吸收公众存款报案人申报本金共计137万元，涉及报案人共计65人，资金共计93笔，报案人申报已支付利息49800元，申报已收到返还红包47550元。本院认为，被告人赵希旺伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，信阳市浉河区人民检察院指控被告人犯罪罪名成立。对被告人及其辩护人提出，被告人没有在公司担任职务，不参与公司的运营决策，不构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，被告人赵希旺虽然供述其是王强的司机，但其实际上参与信阳善缘心商行的租房，并招聘会计，到商行给客户宣传公司的拟扩大再生产、带客户参观公司酒厂，诱导客户投资，转移信阳善缘心商行收取的客户资金，上述事实，有被告人的供述，证人王某1、郝某、刘某1、李某1等人的证言，房屋租赁合同、善和缘集团图片宣传单等证据证实，足以认定被告人参与了信阳市浉河区善缘心商行非法集资活动。故辩解辩护意见不能成立，本院不予采纳。根据被告人犯罪的动机、情节及对社会的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵希旺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年12月18日起至2022年12月17日止，罚金限于本判决生效后10日内缴纳）。二、查封在案的资产、物品由查封机关依法处理，不足部分继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  曾斌人民陪审员  胡霞人民陪审员  刘华二〇二〇年九月二十一日书 记 员  肖剑