广西壮族自治区宾阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0126刑初332号 公诉机关广西壮族自治区宾阳县人民检察院。 被告人王加新，男，1984年10月15日出生于广西壮族自治区宾阳县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地海南省乐东黎族自治县，现住广西壮族自治区宾阳县新城区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月22日被宾阳县公安局刑事拘留，同年12月28日被依法逮捕。现羁押于宾阳县看守所。 辩护人王英坤，广西共恒律师事务所律师。 被告人秦治均，男，1999年5月13日出生于云南省彝良县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地云南省昭通市彝良县，现住广西壮族自治区宾阳县。曾因犯聚众斗殴罪、故意伤害罪于2018年6月27日被广东省广州市黄埔区人民法院判处有期徒刑一年，于同年7月11日刑满释放。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月21日被宾阳县公安局传唤抓获，次日被刑事拘留，同年12月28日被依法逮捕。现羁押于宾阳县看守所。 广西壮族自治区宾阳县人民检察院以南市宾检刑诉[2020]208号起诉书指控被告人王加新、秦治均犯诈骗罪，于2020年6月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宾阳县人民检察院指派检察员闭树泽出庭支持公诉，被告人王加新及其辩护人王英坤、被告人秦治均到庭参加诉讼。现已审理终结。 宾阳县人民检察院指控：被告人王加新、秦治均长期从事贩卖银行卡的非法活动，在明知他人实施电信网络诈骗犯罪活动的情况，还出售提供银行卡用于接收诈骗所得，具体犯罪事实如下： 1.王加新出售提供的卡号62×××42的银行卡于2019年10月4日被他人用于诈骗被害人何某人民币163500元。 -2- 2.王加新出售提供的广州冬铭科技有限公司账号36×××79于2019年11月22日被他人用于诈骗被害人黄某人民币218000元。 3.秦治均出售提供的卡号62×××72银行卡于2019年11月20日被他人用于诈骗被害人李某人民币27200元。 4.秦治均出售提供的卡号62×××70银行卡于2019年12月16日被他人用于诈骗被害人牟某人民币115000元。 上述事实，公诉机关提供了受案登记表、立案决定书、户籍证明、抓获经过、扣押物品清单、银行交易明细，询问被害人何某、李某、黄某、牟某的笔录，讯问被告人王加新、秦治均的笔录，搜查笔录、辨认笔录、电子证据检查笔录等证据予以证实。公诉机关认为，被告人王加新、秦治均明知他人在实施电信网络诈骗犯罪，还提供银行卡用以接收转移诈骗所得，数额巨大，两人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。提请本院依法惩处。 被告人王加新对指控事实、罪名均有异议，辩称自己并不知道他人实施诈骗，没有参与诈骗活动，也没有出售、贩卖银行卡和银行账户的行为，扣押的公章、私章、手机卡等都是其小孩捡来玩的，其并不知情。无证据向法庭提交。 辩护人王英坤提出的辩护意见是：起诉书指控被告人王加新犯诈骗罪事实不清、证据不足，没有证据证明王加新明知他人实施诈骗而贩卖银行卡，王加新不构成犯罪。 被告人秦治均对指控事实、罪名均有异议，辩称自己仅卖过三张银行卡给王加新，王加新自称是拿来注册平台，不是用来实施诈骗。手机里的银行卡照片是别人发来的，其并不知情，不构成犯罪。无证据向法庭提交。 经审理查明：被告人王加新、秦治均长期从事贩卖银行卡的非法活动，在明知他人实施电信网络诈骗犯罪活动的情况，还出售提供银行卡用于接收诈骗所得，具体犯罪事实如下： 1.王加新出售提供的卡号62×××42的银行卡于2019年10月4日被他人用于诈骗被害人何某人民币16.35万元。 2.王加新出售提供的广州冬铭科技有限公司账号36×××79于2019年11月22日被他人用于诈骗被害人单位上海孜求律师事务所21.8万元。 3.秦治均出售提供的卡号62×××72银行卡于2019年11月20日被他人用于诈骗被害人李某人民币27200元。 -3- 4.秦治均出售提供的卡号62×××70银行卡于2019年12月16日被他人用于诈骗被害单位常州市宁河干燥设备有限公司11.5万元。 认定上述事实的证据如下： 1.受案登记表、立案决定书，证实：（1）2019年11月21日17时许，宾阳县公安局刑事侦查大队民警在对出租车进行检查时发现秦治均形迹可疑，遂将其带至其所入住的宾阳县宾州镇格子微酒店301房进行检查，发现其所入住的酒店房间内有手提电脑、银行卡、U盾、电话卡等物品，秦治均涉嫌买卖银行卡，遂被带回公安机关接受调查。宾阳县公安局于当日决定对该案立案侦查。 （2）2019年10月5日15时许，被害人何某向福建省闽侯县公安局报称，其于10月4日20时许被人冒充淘宝天猫商城工作人员实施诈骗16.35万元。闽侯县公安局于次日决定对该案立案侦查。 （3）2019年11月20日9时58分，被害人李某向浙江省义乌市公安局佛堂派出所报称，其于当日9时20分至9时58分期间被人在网上冒充其女儿以交补课费为由诈骗27200元。义乌市公安局于当日决定对该案立案侦查。 （4）2019年11月22日12时19分许，黄某向上海市公安局闵行分局虹桥派出所报称，其于当日9时35分被人冒充领导诈骗上海孜求律师事务所的钱款21.8万元。上海市公安局闵行分局于同年11月25日决定对该案立案侦查。 （5）2019年12月16日16时许，牟某向江苏省常州市公安局天宁分局焦溪派出所报称，其于当日15时至16时左右被人冒充其老板ＱＱ诈骗常州市宁河干燥设备有限公司钱款11.5万元。常州市公安局天宁分局于次日决定对该案立案侦查。 2.户籍证明，证实：被告人王加新、秦治均的基本身份情况，其作案时已达完全刑事责任年龄。 3.抓获经过，证实：2019年11月21日17时许，宾阳县公安局刑事侦查大队民警对一出租车进行检查时发现秦治均形迹可疑，遂将其带回公安机关调查，而后在秦治均入住的宾阳县格子微酒店301房进行检查，发现房内有手提电脑、银行卡、Ｕ盾、电话卡等物品，经查，秦治均涉嫌买卖银行卡。同年11月22日8时许，该大队民警进一步侦查，发现秦治均所贩卖的银行卡均是转卖给王加新，随后在宾阳县新城区将王加新抓获，现场查获手机、银行卡、公司印章等物品。 4.搜查笔录、搜查视频、扣押清单，证实：公安机关于2019年11月21日依法对被告人秦治均的人身、住处进行搜查并扣押得OPPO手机1部、U盾3个、中国农业银行卡2张、中国民生银行卡1张、纸条1张、电话卡5张、笔记本电脑1台；于同年11月22日依法对被告人王加新的人身、住处进行搜查并 -4- 扣押得信封1个（上写有“刘新刚130125198307298015盾aa789789”字样）、电话卡9张、U盾1个、POS机1个、Iphone8手机1部、海尔手机1部、中国建设银行卡2张、广西农村信用社银行卡1张、中国工商银行卡2张、罗成影身份证1张、公章6枚、财务专用章5枚、私章5枚。 5.公章辨认情况，证实：被告人王加新辨认被扣押的公章、私章、财务专用章的情况。 6.银行交易明细清单，证实：（1）账号为62×××42的银行账户于2019年10月4日由户名为何某的账户汇入六笔款项共计超16.35万元。（2）账号为62×××72的银行账户于2019年11月20日由户名为李某的账户汇入27200元。（3）账号为62×××70的银行账户于2019年12月16日由户名为常州市宁河干燥设备有限公司的账户汇入11.5万元。 7.转账凭证，证实：浦发银行户名为上海孜求律师事务所、账号为98×××47的账户于2019年11月22日向工商银行户名为广州市冬铭科技有限公司、账号为36×××79的账户汇款21.8万元。 8.电子证据检查工作记录，证实：公安机关依法对涉案手机进行电子数据检查的情况。从被告人秦治均的手机中提取到涉案银行卡62×××72的网银页面截图、银行卡62×××70的照片，及其他多张银行卡照片、信息，与他人买卖银行卡的聊天记录等；从被告人王加新的手机中提取到涉案银行账户36×××79的网银页面截图、银行卡62×××42的照片和信息，及其他多张银行卡照片、信息，与被告人秦治均微信聊天的记录、与他人买卖银行卡的聊天记录等。 9.证人黄某的陈述，证实：其是上海孜求律师事务所财务。2019年11月22日其被他人通过ＱＱ冒充其领导孙慧婷实施诈骗，其信以为真后按照对方要求于当日使用公司账户向对方提供的户名为广州市冬铭科技有限公司、账号为36×××79的工商银行账户汇款21.8万元。 10.证人牟某的陈述，证实：其是常州市宁河干燥设备有限公司财务。2019年12月16日其被他人通过ＱＱ冒充其老板李会实施诈骗，其信以为真后按照对方要求于当日使用公司账户向对方提供的户名为王朝明、账号为62×××70的农业银行账户汇款11.5万元。 11.被害人何某的陈述，证实：2019年10月4日，其被他人通过电话冒充淘宝天猫商城“常暖旗舰店”的工作人员及建设银行工作人员实施诈骗，其信以为真后按照对方要求于当日使用自己的银行账户先后转账6次共计约16.35万元至对方提供的户名为徐占洲、账号为62×××42的银行账户中。 -5- 12.被害人李某的陈述，证实：2019年11月20日，其被他人通过ＱＱ冒充其女儿李莞婷以报名北京清华大学培训班为由实施诈骗，其信以为真后于当日使用自己的银行账户向对方提供的户名为曾鑫勇、账号为62×××72的银行账户汇款27200元。 13.被告人王加新的供述及辨认笔录，证实：其使用的微信号为×××，昵称为“闲人一个”。其经朋友认识一个化名为“云南仔”的人，“云南仔”有两个微信号，一个微信号为×××，昵称为“仙人板板”；另一个微信号为×××，昵称为“噬心”。 经其辨认，其辨认出被告人秦治均即是“云南仔”。 14.被告人秦治均的供述及辨认笔录，证实：其于2019年11月份在网上收过三个“四件套”（含一张银行卡及密码、Ｕ盾、电话卡、身份证号码）给一个微信号为×××、昵称为“闲人一个”的宾阳男子，一个“四件套”卖700元，每个获利200元。其使用两个微信号，一个微信号为×××，昵称为“仙人板板”；另一个微信号为×××，昵称为“噬心”。其是通过微信群找卖卡的人联系购买的，其让对方邮寄银行卡到其提供的一个上林县的宾馆地址。 经其辨认，其辨认出被告人王加新就是微信昵称叫“闲人一个”的人。 15.刑事判决书，证实：被告人秦治均曾因犯聚众斗殴罪、故意伤害罪于2018年6月27日被广东省广州市黄埔区人民法院判处有期徒刑一年，于同年7月11日刑满释放。 上述证据经庭审举证、质证，本院确定为本案的定案依据。本案事实清楚，证据充分。 本院认为，被告人王加新、秦治均明知他人实施电信网络诈骗犯罪仍提供银行卡，犯罪数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人秦治均曾因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，本院予以从重处罚。被告人王加新、秦治均为他人实施诈骗犯罪提供帮助，以共同犯罪论处，在共同犯罪过程中起辅助作用，是从犯，本院予以从轻处罚。 对被告人的辩解及辩护人提出的辩护意见，本院综合评判如下： 1.对被告人王加新、秦治均没有实施贩卖涉案银行卡行为的相关意见。经查，被告人王加新、秦治均长期在网络上收购、贩卖银行卡、银行账户、对公账户及配套工具并以此获利，该事实有涉案手机微信聊天记录、转账记录、照片、截图以及扣押的作案工具等证据相互印证，足以认定。对相关意见，本院不予采纳。 2.对被告人王加新、秦治均没有参与诈骗，没有明知他人实施诈骗，不构成诈骗罪的相关意见。经查，结合被告人王加新、秦治均手机微信聊天记录、获利情况、交易手段及认知能力，足以认定二被告人明知他人实施 电信网络诈骗犯罪。被告人王加新、秦治均虽没有直接参与诈骗行为，但被害人被诈骗的事实与二被告人向他人贩卖、提供银行卡的片面帮助行为具有因果关系,应将诈骗的犯罪结果同时归属于二被告人。综上,被告人王加新、秦治均的行为均符合诈骗罪的构成要件,应当以诈骗罪定罪处罚。 为严肃国法，打击电信网络诈骗犯罪，根据被告人王加新、秦治均犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款之规定，判决如下： 一、被告人王加新犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元。 （刑期从判决执行之日起算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月22日起至2024年11月21日止。罚金限于判决书生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人秦治均犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月21日起至2023年11月20日止。罚金限于判决书生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 三、责令被告人王加新退赔被害人何某的经济损失16.35万元，退赔被害单位上海孜求律师事务所的经济损失21.8万元；被告人秦治均退赔被害人李某的经济损失27200元，被害单位常州市宁河干燥设备有限公司的经济损失11.5万元。 四、扣押在案的作案工具，依法予以没收；其他物品，由扣押的公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  邵健锐 人民陪审员  温秀凤 人民陪审员  韦燕梅 -7- 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  邓 娜 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 -8- 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。