河南省洛阳市洛龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0311刑初18号公诉机关洛阳市洛龙区人民检察院。被告人安信，曾用名安松尧，男，1950年5月29日出生，汉族，大专毕业，原洛阳安信投资担保有限公司执行董事，河南省伊川县人，住河南省洛阳市涧**。2019年6月1日被临时羁押于石家庄市第一看守所，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年6月4日被洛阳市公安局洛龙分局刑事拘留，2019年6月25日被执行逮捕。辩护人徐九灵、王亚伟，河南久灵律师事务所律师。洛阳市洛龙区人民检察院以洛龙检二部刑诉（2019）131号起诉书指控被告人安信犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市洛龙区人民检察院指派检察员郑全书出庭支持公诉，被告人安信及其辩护人王亚伟到庭参加诉讼。现已审理终结。洛阳市洛龙区人民检察院指控：2009年12月，被告人安信注册成立洛阳安信投资有限公司，安信任法定代表人、执行董事，经营范围为企业投资、信息咨询服务。2010年1月，洛阳安信投资有限公司变更为洛阳安信投资担保有限公司，经营范围变更为融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务。2011年12月洛阳安信投资担保有限公司的法定代表人变更为安某1（另案处理），经营范围变更为主营：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保，兼营：诉讼保全担保、履约担保、符合规定的自有资金投资、融资咨询等中介服务。2012年，洛阳安信投资担保有限公司迁入洛阳市洛龙区望春门街政和路交叉口的办公点。2009年以来，被告人安信在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体、传单等途径向社会公开宣传，以贠进京、宗月芳等人为借款方，以洛阳安信投资担保有限公司为担保方，以月利率1.3％至1.9％不等的高息为诱饵，引诱广大不特定社会公众与其签订借款协议，向社会公众吸收资金。经审计，截至2015年1月31日，被告人安信吸收社会公众资金共计人民币784,500，192.00元，其中本金为人民币366,350,192.00元，续签合同为人民币418,150,000.00元，涉及理财客户309人。涉及吸收社会群众理财资金合同本金人民币32,980,000.00元，已兑付本金222,000.00元，尚未兑付本金人民币32,758,000元，尚未兑付本金涉及的已付利息人民币13,241,398.00元，给群众造成的损失人民币19,516,602.00元。被告人安信于2019年6月1日被北京铁路公安局石家庄公安处石家庄站派出所民警抓获。公诉机关认为，被告人安信违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人安信对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，辩称其不构成非法吸收公众存款罪，公司是合法成立的，有经营许可证；未兑付的数额不准确。辩护人认为起诉书指控被告人安信犯非法吸收公众存款罪，事实不清、证据不足，安信不构成非法吸收公众存款罪。理由如下：1、安信及安信公司未实施吸收公众存款的行为，只是依法提供担保服务，安信公司为担保人并非出借人、公司仅收取担保费没有吃息差或者赚取其他费用、借款人直接与客户签订合同；2、安信公司没有通过媒体、发传单等方式向社会公开宣传吸收资金，公司员工也未称公司对外宣传。经审理查明：2009年12月22日，被告人安信注册成立洛阳安信投资有限公司，安信任法定代表人、执行董事，经营范围为企业投资、信息咨询服务。2010年1月15日，洛阳安信投资有限公司变更为洛阳安信投资担保有限公司，经营范围变更为融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务。2011年12月，洛阳安信投资担保有限公司法定代表人变更为安某1（另案处理）。经营范围变更为：主营：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保；兼营：诉讼保全担保、履约担保、符合规定的自有资金投资、融资咨询等中介服务。2012年，洛阳安信投资担保有限公司迁入洛阳市洛龙区望春门街政和路交叉口的办公地点。2009年以来，被告人安信在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体、传单等途径向社会公开宣传，以贠进京、宗月芳等人为借款方，以洛阳安信投资担保有限公司为担保方，以月利率1.3％至1.9％不等的高息为诱饵，引诱广大不特定社会公众与其签订借款协议，向社会公众吸收资金。经审计，2013年1月1日至2015年1月31日，被告人安信吸收社会公众资金共计人民币784,500,192.00元，其中本金为人民币366,350,192.00元，续签合同为人民币418,150,000.00元，涉及理财客户309人。截止2015年1月31日，涉及吸收社会群众理财资金合同本金人民币32,980,000.00元，已兑付本金222,000.00元，尚未兑付本金人民币32,758,000元，尚未兑付本金涉及的已付利息人民币13,241,398.00元，给群众造成的损失人民币19,516,602.00元。另查明，被告人安信于2019年6月1日被北京铁路公安局石家庄公安处石家庄站派出所民警抓获。再查明，洛阳市公安局洛龙分局查封安某1名下位于洛阳市洛龙区古城路以南、学府街以东奥体花城三期4幢2-1401号房屋一套；查封汽车九辆（详见查封清单）；查封郭某2名下位于栾川县庙子镇龙王幢村的栾川县大泽裕养种植专业合作社的全部股份；安某1、苟某等十三人向洛龙区打击和处置非法资产领导小组办公室退还提成款共计765,650元。以上事实，有被告人安信的供述及辩解，集资参与人卢彦文、丁玉英等人的报案材料及陈述，证人安某1、董某、李某1、尹某、朱某、安某2、郭某1、倪某、高某1、苟某、宋某、高某2、王某1、闫某、李某2、唐某、王某2、杨某、李某3、郭某2、马某、安某3的证言，专项审计报告，查封决定书、查封清单，涉案公司工商查询资料及被告人安信的户籍证明及无违法犯罪证明、临时羁押证明、抓获经过、退还提成凭证等证据予以证明。本院认为，被告人安信违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人安信通过其设立的洛阳安信投资担保有限公司假借为“借款人”提供“担保”的形式，通过媒体、业务员介绍、口口相传等途径向社会公开宣传，从社会不特定对象处吸收资金，并承诺还本付息，再将吸收资金出借给他人或用于购房、购车、投资等，其行为应当认定为非法吸收公众存款。故被告人安信供称自己不构成非法吸收公众存款罪的辩解及辩护人提出的辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。被告人安信关于未兑付数额的辩解，有专项审计报告在案佐证，故其辩解不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院＜关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释＞》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人安信犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月4日起至2024年5月31日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、查封在案的安昵名下位于洛阳市洛龙区古城路以南、学府街以东奥体花城三期4幢2-1401号房屋一套，郭丹丹名下位于栾川县庙子镇龙王幢村的栾川县大泽裕养种植专业合作社的全部股份，汽车九辆（详见查封清单），及已退回洛龙区打击和处置非法资产领导小组办公室的765,650元提成款，依法清退给集资参与人。三、继续追缴被告人安信的违法所得（业务提成）30,770元，清退给集资参与人；未追回的赃款，依法继续追缴或者责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭士骞审 判 员  蒋 潇人民陪审员  王素娟二〇二〇年九月九日书 记 员  符腾飞