云南省曲靖市麒麟区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）云0302刑初428号 公诉机关曲靖市麒麟区人民检察院。 被告人王大勇，男，1991年12月8日生，汉族，云南省会泽县人，初中文化，农民，住会泽县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月29日被曲靖市公安局麒麟分局刑事拘留，同年6月5日被逮捕。现羁押于麒麟区看守所。 辩护人吕简，云南治正滇麒律师事务所律师。 曲靖市麒麟区人民检察院以麒检刑诉〔2020〕61号起诉书指控被告人王大勇犯诈骗罪，于2020年2月10日向本院提起公诉。本院2020年5月6日作出（2020）云0302刑初106号刑事判决书，被告人王大勇不服该判决提出上诉，2020年6月16日，曲靖市中级人民法院裁定撤销该判决发回本院重审，本院另行组成合议庭，于2020年8月3日公开开庭审理了本案。曲靖市麒麟区人民检察院指派检察员瞿旭光出庭支持公诉，被告人王大勇及其辩护人吕简到庭参加诉讼，现已审理终结。 曲靖市麒麟区人民检察院指控：2012年至2015年5月期间，被告人王大勇以其在曲靖市麒麟区经营的“云龙汽车漆服务部”资金周转为由，分别向被害人阎某1、曹某、容某、李某1、阎某2、廖某、胡某、刘某、卢某、陈某、蒋某、杨某1、秦某、任某及其妻子王某等15人处多次借款、还款、拆东墙补西墙，隐瞒借款用途及“云龙汽车漆服务部”实际经营状况，将借款用于购买4辆价值110余万元的轿车、支付高额利息、购买年货、礼品、生活开支等个人消费及店面经营，骗取上述人员本金及利息512元未归还（其中欠阎某141万元、曹某20万元、容某35万元、李某15万元、阎某234万元、廖某60万元、胡某27万元、刘某20万元、卢某20万元、陈某80万元、蒋某70万元、杨某120万元、秦某40万元、任某及其妻子王某40万元）。2019年4月29日，王大勇逃匿近四年后被公安机关抓获。 上述事实公诉机关提举了借条、车辆登记信息等书证；被害人阎某1、阎某2、任某等十五人的陈述；证人尤某、吴某、杨某2的证言；被告人王大勇的供述与辩解；辨认笔录及照片等证据证实。认为被告人王大勇的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究刑事责任。建议判处十三年以上十五年以下有期徒刑，并处罚金。 庭审中，被告人王大勇辩解，1、其对罪名无异议，对指控其诈骗512万元有异议，诈骗金额不应该包含利息，还有几个被害人的金额不对。2、诈骗的本金应该是347万元，这也是公安侦查机关最后告知我的数字。3、借条上资金用途其只是写了资金周转，没有写是用于店面经营。4、胡某、刘某、王某的金额是对的，其他金额不对。借条上有的日期不准确。我于2019年4月已经被刑事拘留，但是借条上还有2019年5月和6月的。胡某的借条是2019年5月13日，秦某的借条是2019年5月8日，曹某的借条是2019年5月6日，刘某的借条是2019年5月7日，王某的借条是2019年9月27日。5、吴某作证不认可，其还账时，他的女儿女婿都在场的。提出其在公安机关如实供述，具有坦白情节，请求法院对其从轻处罚的辩护意见。其辩护人对公诉机关指控的罪名无异议。提出被告人的实际诈骗所得金额应是321万元，扣除已还80.6万元，非法所得应是240.4万元。被告具有从轻情节：1、借款时有正当理由，也出具借条并且偿还了一部分，主观上没有诈骗的故意。2、被害人借款有高额利息，而且被害人之间具有亲属关系，主动向被告人借款。3、被告具有坦白情节，系初犯，主观恶性小，社会影响不恶劣。4、被害人具有高额放贷和引诱被告不断借款的主观目的。请法院对其从轻处罚的辩护意见。 经审理查明，2012年至2015年5月期间，被告人王大勇隐瞒借款用途及“云龙汽车漆服务部”实际经营状况，以“云龙汽车漆服务部”资金周转为由，采用高额利息引诱、借新还旧的手段，先后多次向被害人阎某1、曹某、容某、李某1、阎某2、廖某、胡某、刘某、卢某、陈某、蒋某、杨某1、秦某、任某等15人借款数百万元，除小部分用于其经营的服务部装修及周转外，大部分用于购买轿车、高档消费、高利转贷等。2015年5月，被告人王大勇无力还款外逃，所骗款347万元偿还部分外其余未归还。2019年4月29日，被告人王大勇被公安机关抓获。 上述事实有公诉机关当庭提举并经庭审质证、认证的下列 证据证实： 一、被告人王大勇的供述与辩解，证实在2012年到2015年期间，王大勇曾向十多人借钱，借款本金大概有400多万元，是以“云龙汽车漆服务部”资金不足需要资金周转向人借的钱。实际借款没有用于“云龙汽车漆服务部”资金周转，用借来的钱购买了四辆轿车或高档消费，拆东墙补西墙。从一开始就没有能力偿还。因为借的钱多了，要支付利息，自己又没有偿还能力就只有继续借钱。那个时候基本上每晚都睡不着觉了，心里面非常膨胀了，这个钱来得太快了，反正不用干活，这个钱从这边借来还那边，可以维持这个资金链。2015年5月1日其离开曲靖，主要还是因为差别人钱还不出来，借钱的人又经常来我店里闹，在不住就走了。 二、被害人的陈述 （1）被害人蒋某的陈述，证实2010年至2011年认识王大勇，2011年至2012年左右，王大勇开了一个店在金牛塘，邀约蒋某合伙投资入股10万元，后王大勇向蒋某借款110万元。到2015年5月7日他用着的3个号码都打不通了，发现被骗。2014年4月13日借款103万元的借条是王大勇联系不上要跑之前补写给我的。 （2）被害人李某1的陈述，2015年，我一共借了7万2千元给王大勇。我借他钱没有收取利息。因为王大勇跟我说过要给我利息，具体说给多少也没有说，也从来没有给过我利息。王大勇没有还过我本金。有6万现金是直接给他的，还有8千元是银行自动取款机转账给他。我借给王大勇的钱没有依据，也没有抵押。 （3）被害人秦某的陈述，2013年至2014年之间，王大勇先后二次向秦某借款40万元，3分的利息。秦某收了一个季度的利息5万元左右。王大勇没有还过我本金。2015年5月份，秦某到王大勇店里，发现有很多人去要钱，秦某打电话给王大勇没有人接。 （4）被害人阎某2的陈述，证实2013年11月，阎某2向王大勇购买宝马车一辆，付款20万元，后车被王大勇要回。2014年2月20日阎某2借给王大勇人民币40万元（转账付34万元，现金6万元），阎某2从王大勇处拿到利息17万元左右。阎某2曾担保，秦某借给王大勇20万元。 （5）被害人阎某1的陈述，2013年期间，王大勇先后四次向阎某1借款63万元周转，月利息三分。2014年5月1日，王大勇与阎某1核算后向阎某1出具了一份50万元的借条，其中通过信用卡转给王大勇的13万元，王大勇没有写借条给阎某1。 王大勇共支付阎某1利息十-万零五百元，没有赔过本金。 （6）被害人曹某的陈述，2013年10月至2015年4月，王大勇先后五次向曹某借款124万元，期间，王大勇共给付曹某利息64万元，没有还过本金。2015年11月，就联系不上王大勇了。 （7）被害人容某的陈述2013年的一天，王大勇上昆明进货，向容某借款10万元。过了几天又借了5万元。2013年，王大勇在来兴小区开了一个汽车修理喷漆的店面，向容某借60万元，王大勇总的借款85万元。自2015年5月17日后就联系不到王大勇了。 （8）被害人廖某的陈述，2013年10月至2015年3月，王大勇先后三次向廖某借款60万元，王大勇只付过部分利息，未归还本金。2015年5月后就联系不到王大勇。 （9）被害人刘某的陈述，2013年10月21日，王大勇因扩大修理厂，向刘某借款20万元，两分的月利息，刘某通过手机网上银行转账20万元给王大勇。借款后刘某共收王大勇利息8000元左右，是直接给我的现金。王大勇没有还过我本金。有借款合同。 （10）被害人杨某1的陈述，2014年4月至2015年5月，王大勇以生意周转先后八次向杨某1借款50.14万元，写有借条，约定了2分的月利息。王大勇给过杨某13个月的利息4800元，本金未还。 （11）被害人陈某的陈述，2014年4、5月至2014年11月，王大勇因扩大修理厂，资金周转先后四次向陈某借钱125万给元王大勇，双方口头约定1分5的利息。王大勇写了两份借条，一张是95万，一张是30万的。2015年6月份左右，我联系不上王大勇，陈某找律师帮起诉王大勇，借条交给律师。 （12）被害人胡某的陈述。2014年12月17日，胡某借给王大勇现金18万元，2015年2月8日，胡某通过手机网络银行转给王大勇4万元，2015年2月16日，通过手机网络银行转给王大勇5万元。2015年4月20日，王大勇给胡某出具一份27万元借条，没有收取利息，没有收到过王大勇的分红。王大勇没有还过我本金。2015年5月开始联系不上王大勇了。 （13）被害人卢某的陈述，2015年3月29日，王大勇在金牛塘开一个新店，向卢某借款40万元，期限一个月，写有借条，没有说利息，王大勇也没有给过我一分钱的利息和本金还过借款。2015年5、6月份就联系不上王大勇了。 （14）被害人任某及其妻子王某的陈述，证实2013年至2014年，王大勇共向任某借款七次，第一次50万元还了30万元本金，还差20万元本金；第二次20万元还了10万元的本金，还差10万元的本金；第三次借了10万元还了5万元的本金，还差5万元，第四次借了10万元，第五次借了10万元，第六次借了30万元，第七次借了10万元。王大勇总的借了140万元本金，还了45万元，还差95万本金。王大勇共付给任某利息31万5千元。2015年5月7日就联系不上王大勇了。被害人王某（任某妻子）的陈述，证实2014年11月，王大勇向王某借款30万元，月利息5分，王大勇写有借条，借条上写2014年11月20日借款2015年6月20日扣除一个月的利息只拿了28.5万元给王大勇，实际损失的金额是28.5万元。 三、证人证言 1、证人沈某的陈述，2013年年初至2015年7月，王大勇先后多次向沈某借款240万元，王大勇给了沈某利息5万元左右，还过一次本金40万元。2015年6月13日，王大勇重新补写借条给沈某，金额220万元，借款没有抵押物。王大勇经常在外面馆子吃饭，每次很多人，绝大多数都是王大勇结账，这些在一起的人是借钱给他的债主，平时抽好烟，经常去丽景大酒店和锦怡花园酒店等夜场消费，每次消费最少都是3000多元。 2、李某2的陈述，2014年4月23日，王大勇因修理厂需要资金周转，向李某2借款12.5万元，2分的月利息，借期是一年。2014年6月，王大勇因建新厂房，向李某2借款23.9万元的贷款，利息两分，没写借条。2015年5月7日，联系不上王大勇。 3、证人尹某的证言，证实被告人向其借款5.2万元。后经公安机关通知其接受调查，其放弃报案的事实。 4、证人尤某（王大勇妻子）的证言，证实2014年尤某与王大勇结婚，王大勇在来兴小区开“云龙汽车漆服务部”店，在金牛塘开了一个店。大约是2012年开的。尤某不知道王大勇在做什么事情，店里经常有些男男女女的来玩，天天供这些人吃。2015年5、6月份就与王大勇联系不上。王大勇买了一辆福特车给尤某，车子落在尤某名下，车牌云Ｄ×××××。王大勇在来兴小区开店时买了一辆别克二手车，没开多久就换宝马车开，宝马车后又换了保时捷车。 5、证人杨某2的证言，证实杨某22014年7、8月份在金牛塘牌坊旁边的云龙汽车漆服务部工作，上了一年多的班，王大勇的店里生意总体来说生意都好。 6、证人吴某（廖某妻子）的陈述，2012年还是2013年，王大勇先后到吴某家借过三次钱，每次都是和廖某交谈，总共借给王大勇60万元，王大勇写了借条。王大勇借的60万元未归还的情况。 四、被害人李某2、杨某1、任某辨认笔录及照片，证实王大勇是向任某借款的行为人。 五、书证 （1）借条、转账凭证，证实2015年6月12日，王大勇向杨某1借款人民币8万元； 2014年4月23日，王大勇向李某2借款人民币25万元。 2015年5月14日，王大勇向阎某1借款人民币50万元。 2015年4月20日，王大勇向胡某借款人民币27万元。 2014年11月9日、2014年11月18日，王大勇向秦某借款人民币20万元。 2015年4月1日，王大勇向曹某借款人民币30万元，2014年12月5日王大勇立据给曹某，借款人民币80万元，2015年4月8日王大勇立据给曹某，借款90万元。 2014年4月13日，王大勇向蒋某借款人民币103万元。 2013年10月21日，王大勇向刘某借钱借款人民币20万元。 2013年10月17日，王大勇向廖某借款10万元，2013年12月8日，借款金额为20万元；2015年2月11日，借款30万元。 2015年2月12日，2015年2月23日王大勇向阎某2借款人民币20万元。 2015年3月29日，王大勇向卢某出具40万元借条，卢某34万元转款凭证。 2014年9月，王大勇向任某借款人民币10万元，2014年1月11日，王大勇向任某借款人民币20万元，2014年10月11日，王大勇向任某借款10万元，2014年12月22日王大勇向任某借款人民币50万元，2014年4月21日，王大勇向任某借到人民币10万元，2015年1月5日，王大勇向任某借款10万元。 （2）民事判决书复印件，证实①被害人陈某诉被告王大勇民间借贷纠纷一案，判决被告王大勇偿还陈某借款人民币30万元及逾期利息。②原告陈某诉被告王大勇、李某2、尤某民间借贷纠纷一案，判决王大勇、李某2偿还陈某借款人民币950000元。 （3）协助查询财产通知书、王大勇银行账户资金往来明细，证实任某向王大勇转款44.5万元、李某2向王大勇转款23.9万元。 （4）王大勇借款期间购买、登记的车辆信息，证实：别克车（云Ｄ×××××）2013年4月24日转移登记至尤某名下，2015年8月24日转移登记至缪奔祥名下。 宝马车（云Ｄ×××××号）2013年11月4日转移登记至王大勇名下，2014年12月2日（云Ｄ062**）转移至他人名下。 福克斯车（云Ｄ×××××）2014年1月6日注册登记至尤某名下，2015年5月8日转移至他人名下。 保时捷车（云Ｄ×××××）2015年1月29日登记在王大勇名下，2015年12月21日变更登记。 六、本案的综合证据 （1）在逃人员登记信息表，证实被告人王大勇于2016年9月20日被列为网上追逃人员（刑拘在逃）。 （2）抓获经过，证实2019年4月29日15时35分，被告人王大勇会泽县城北内街被抓获。 （3）人口基本信息，证实被告人王大勇1991年12月8日出生，作案时已达完全刑事责任年龄。 本院认为，被告人王大勇以非法占有为目的，虚构借款用途，明知自己无力偿还借款而以高额利息引诱，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人王大勇诈骗所得512万元未归还的诈骗金额不当，因指控的诈骗金额以借条为依据，但借条中累计出具借条含约定的利息部分应当予以扣减，以实际取得的本金认定为被告人诈骗的非法所得金额。本案结合公安侦查机关认定被告人涉案诈骗金额为347万元和被告人王大勇庭审中的自认，被告人诈骗金额为347万元。被告人王大勇提出其诈骗金额应为347万元而不是512万元及借条日期错误的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人提出被告人的实际诈骗所得应是被告人庭审中供述的321万元，扣除已还80.6万元，应是240.4万元，扣除120万元的利息，非法所得应是120.4万元及被告人主观上没有诈骗的故意，社会影响不恶劣的辩护意见与证据证明的事实不符，不予采纳。公诉机关提出的量刑建议过重，不予采纳。据此，根据被告人的犯罪事实，犯罪性质、情节，危害程度及认罪、悔罪表现等情节依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王大勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月29日起至2031年4月28日止，罚金限被告人于判决生效后三个月内交纳）。 二、继续追缴被告人王大勇诈骗非法所得347万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 崛 审 判 员  张朝波 人民陪审员  肖 华 二〇二〇年九月九日 法官助理龚强飞 书记员张瑶