江苏省兴化市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1281刑初248号公诉机关兴化市人民检察院。被告人郭某，女，1990年3月17日出生，南京易乾宁金融信息咨询有限公司兴化分公司总监及兴化分公司、泰兴分公司城市经理，住江苏省扬中市。被告人郭某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月10日被兴化市公安局取保候审。辩护人沈海伦，江苏天炜律师事务所律师。被告人顾某，男，1990年11月22日出生，南京易乾宁金融信息咨询有限公司兴化分公司团队长、总监，住江苏省兴化市。被告人顾某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月11日被兴化市公安局取保候审。辩护人李彬，江苏悦道律师事务所律师。被告人李某甲，男，1984年4月3日出生，南京易乾宁金融信息咨询有限公司兴化分公司团队长、总监，住江苏省。被告人李某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月10日被兴化市公安局取保候审。辩护人刘兴，江苏兴华人律师事务所律师。被告人张某，男,1993年1月19日出生，南京易乾宁金融信息咨询有限公司兴化分公司团队长，住江苏省兴化市。被告人张某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月12日被兴化市公安局取保候审。辩护人嵇金龙，江苏四牌楼律师事务所律师。被告人李某乙，男，1987年11月11日出生，南京易乾宁金融信息咨询有限公司兴化分公司团队长，住江苏省兴化市。被告人李某乙因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月12日被兴化市公安局取保候审。辩护人汤荣华，江苏悦道律师事务所律师。辩护人王育华（实习），江苏悦道律师事务所律师。被告人朱某，男1993年10月6日出生，南京易乾宁金融信息咨询有限公司兴化分公司团队长，住江苏省兴化市。被告人朱某曾因赌博，于2018年3月4日被兴化市公安局行政拘留三日。被告人朱某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月13日被兴化市公安局取保候审。辩护人张荣玉，江苏道和道律师事务所律师。被告人丁某，女，1993年2月9日出生，南京易乾宁金融信息咨询有限公司兴化分公司团队长，住江苏省兴化市王家塘**。被告人丁某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月13日被兴化市公安局取保候审。辩护人洪晨，江苏天炜律师事务所律师。兴化市人民检察院以兴检二部刑诉[2020]1号起诉书指控被告人郭某、顾某、李某甲、张某、李某乙、朱某、丁某犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用简易程序，后因案情复杂转为普通程序审理，于2020年8月20日公开开庭审理了本案。兴化市人民检察院指派检察员周少华出庭支持公诉。被告人郭某及其辩护人沈海伦、被告人顾某及其辩护人李彬、被告人李某甲及其辩护人刘兴、被告人张某及其辩护人嵇金龙、被告人李某乙及其辩护人汤荣华、被告人朱某及其辩护人张荣玉、被告人丁某及其辩护人洪晨到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关起诉指控，2013年6月至7月，刘丹、薛秀丽、费翔（均另案处理)先后共同成立南京易乾宁金融信息咨询有限公司（下称南京易乾宁公司）、江苏易乾宁资产管理有限公司（下称江苏易乾宁公司）对外变相吸收公众存款。2015年6月25日，南京易乾宁公司在兴化市设立南京易乾宁金融信息咨询有限公司兴化分公司（下称南京易乾宁兴化分公司），法定代表人丁青青（另案处理），招聘业务经理，通过业务经理散发传单、开理财会等方式，在兴化地区宣传易乾月、易乾季、易双季、易满年、易定盈等理财产品，以转让债权的名义，与社会不特定公众签订《出借咨询与服务协议》《债权转让及受让协议》变相吸收公众存款。被告人郭某、顾某、李某甲、张某、李某乙、朱某和丁某明知南京易乾宁公司以销售理财产品名义变相吸收公众存款，仍积极参与拉拢客户购买理财产品并获取相应提成，于2015年7月至2016年4月间在兴化地区先后向147名社会不特定对象变相吸收公众存款共计人民币1552万元，退还及赎回本金共计人民币257.75万元，返息共计人民币43.42余万元（详细见后附明细表）。分述如下：1、被告人郭某自2015年6月至2016年1月先后任南京易乾宁兴化分公司总监及南京易乾宁泰兴、兴化城市经理，负责南京易乾宁兴化分公司的管理经营。2015年7月至2016年4月间，分别组织兴化分公司团队长、业务经理先后向刘月星、易晓健、居桂兰等147名社会不特定对象变相吸收公众存款共计人民币1552万元，赎回及退还本金共计人民币257.75万，返息共计人民币43.42余万元。2、2015年7月至2016年4月间，被告人顾某先后任南京易乾宁兴化分公司客户经理、团队长和总监等职务，其个人及管理团队长张某、李某乙和其他业务经理共向孙明、侯文杰、居桂兰等62人变相吸收公众存款共计人民币912万元，赎回及退还本金共计人民币156.6万元，返息共计人民币12.38余万元。3、2015年8月至2016年4月间，被告人李某甲先后任南京易乾宁兴化分公司客户经理、团队长和总监等职务，其个人及管理团队长朱某、丁某和其他业务经理共向孙增保、姜云鹏、江枫等50人变相吸收公众存款共计人民币532万,赎回及退还本金共计人民币70.15万元，返息共计人民币4.52余万元。4、2015年7月至2016年4月间，被告人张某先后任南京易乾宁兴化分公司客户经理、团队长等职务，其个人及管理团队业务经理共向居桂兰、张美华、葛年华等18人变相吸收公众存款共计人民币262万，赎回及退还本金共计人民币22万元，返息共计人民币3.9余万元。5、2015年7月至2016年4月间，被告人李某乙先后任南京易乾宁兴化分公司客户经理、团队长等职务，其个人及管理团队业务经理共向唐小平、顾小红、范长乐等11人变相吸收公众存款共计人民币186万元，赎回及退还本金共计人民币45万元，返息共计人民币4.3余万元。6、2015年8月至2016年4月间，被告人朱某先后担任南京易乾宁兴化分公司客户经理、团队长等职务，其个人及管理团队业务经理共向孙庆玉、高桂凤、许俊清等14人变相吸收公众存款共计人民币156万元，赎回及退还本金共计人民币13.15万元，返息共计人民币3.04余万元。7、2015年8月至12月间，被告人丁某先后担任南京易乾宁兴化分公司客户经理、团队长等职务，其个人及管理团队业务经理共向陈琦、殷长华、蒋玉平等5人变相吸收公众存款共计人民币127万元，返息共计人民币1.53余万元。案发后，被告人郭某、顾某、李某甲、张某、李某乙、朱某和丁某经公安机关通知后主动到案，并如实供述自己的罪行，且分别退出违法所得人民币22000元、20000元、12000元、11000元、10000元、5500元和6000元。为支持上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了被告人郭某、顾某、李某甲、张某、李某乙、朱某和丁某的的供述和辩解，证人沙杏华、杨某、韦某、邵某、王某、葛某、范某等人的证言；出示了人口基本信息表、宣传单、出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议及刑事判决书、专项审计报告等书证；出示了南京公安局搜查笔录、扣押笔录及电子数据检查工作记录、南京易乾宁金融信息咨询有限公司服务器后台数据、业务培训等电子数据。并据此认为，被告人郭某、顾某、李某甲、张某、李某乙、朱某、丁某违反国家金融法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人郭某在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款的规定，是主犯；被告人顾某、李某甲、张某、李某乙、朱某、丁某受雇佣参与非法吸收公众存款，在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人郭某、顾某、李某甲、李某乙、张某、朱某、丁某经通知主动到案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人郭某、顾某、李某甲、李某乙、张某、朱某、丁某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，依法可以从宽处理。被告人郭某、顾某、李某甲、张某、李某乙、朱某、丁某对指控的罪名和犯罪事实均无异议。被告人郭某的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人郭某具有自首情节，可以从轻处罚；2、被告人郭某系初犯、偶犯，无前科劣迹；3、被告人郭某不存在主观上的犯罪故意。（1）被告人郭某对实施违法犯罪没有明确的认知；（2）本案属于单位犯罪；被告人顾某的辩护人提出如下辩护意见：1、对指控罪名和犯罪事实无异议；2、关于量刑：（1）从犯，可以从轻或减轻处罚；（2）自首，可以从轻或减轻处罚；（3）自愿认罪认罚，可以从宽处理；（4）无前科劣迹，系初犯偶犯，主动退出违法所得。被告人李某甲的辩护人刘兴提出如下辩护意见：1、对指控罪名和犯罪事实无异议；2、关于量刑：（1）从犯，从轻或减轻处罚；（2）自首，可以从轻或减轻处罚；（3）自愿认罪认罚，可以从宽处理；（4）退出违法所得。被告人张某的辩护人提出如下辩护意见：1、对指控罪名和犯罪事实无异议；2、关于量刑：（1）从犯，可以从轻或减轻处罚；（2）自首，可以从轻或减轻处罚；（3）自愿认罪认罚，可以从宽处理；（4）无前科劣迹，系初犯偶犯，退出部分违法所得。被告人李某乙的辩护人提出如下辩护意见：1、对指控的犯罪事实无异议；2、关于量刑：（1）从犯，可以从轻、减轻处罚或免除处罚；（2）自首，可以从轻或减轻处罚；（3）自愿认罪认罚，可以从宽处理；被告人朱某的辩护人提出如下辩护意见：1、对指控罪名和犯罪事实无异议；2、被告人朱某具有初犯、主观恶性较小等酌情从轻处罚情节；具有自首、自愿认罪认罚等法定从轻情节。被告人丁某的辩护人提出如下辩护意见：1、对指控罪名和犯罪事实无异议；2、关于量刑：（1）从犯，可以从轻或减轻处罚；（2）自首，可以从轻或减轻处罚；（3）自愿认罪认罚，可以从宽处理；（4）无前科劣迹，系初犯偶犯，退出违法所得。本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。本院认为，被告人郭某、顾某、李某甲、张某、李某乙、朱某、丁某违反国家金融法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。被告人郭某在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人顾某、李某甲、张某、李某乙、朱某、丁某受雇佣参与非法吸收公众存款，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。七名被告人经通知主动到案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。七名被告人自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。七名被告人退出部分违法所得，可以从轻处罚。被告人朱某有劣迹，依法应当从重处罚；七名被告人均系初次犯罪、主观恶性不深，本院酌情从轻处罚；七名被告人明知吸收资金行为超出一般P2P单纯金融咨询的经营范围，认识到拉拢客户购买理财产品行为具有集资违法性，具有非法吸收公众存款的主观故意。南京易乾宁公司、江苏易乾宁公司及各分公司均未经有权机关批准从事金融业务，均不具备从事吸收公众存款的资质，且成立后主要从事的是非法吸收公众存款的业务，系以实施犯罪为主要活动，不应以单位犯罪论处。综上，本院决定对被告人郭某从轻处罚，对被告人顾某、李某甲、李某乙、张某、朱某、丁某减轻处罚。据此，为严肃国家法制，惩治犯罪，维护社会管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第二十七条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人郭某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币七万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴二万元，余款于判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人顾某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金人民币七万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴二万元，余款于判决生效后一个月内缴纳）三、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币七万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴二万元，余款于判决生效后一个月内缴纳）四、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴二万元，余款于判决生效后一个月内缴纳）五、被告人李某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴二万元，余款于判决生效后一个月内缴纳）六、被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴二万元，余款于判决生效后一个月内缴纳）七、被告人丁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴一万元，余款于判决生效后一个月内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  於 建人民陪审员  吴沁潼人民陪审员  陈爱松二〇二〇年九月九日法官 助理  唐林华书 记 员  吴 昊附：相关的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。