广东省广州市天河区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0106民初2698号原告：丁宁，男，1971年2月9日出生，汉族，身份证住址广东省广州市天河区。委托诉讼代理人：孙琳玲，广东君厚律师事务所律师。委托诉讼代理人：何卓明，广东君厚律师事务所实习人员。被告：深圳市滨海基金管理有限公司，住所地广东省深圳市福田区福田街道福安社区益田路**平安金融中心**01-06。法定代表人：林少鹏。被告：林少鹏，男，1970年8月15日出生，汉族，身份证住址广州市海珠区。原告丁宁与被告深圳市滨海基金管理有限公司、林少鹏民间借贷纠纷一案，本院受理后，依据《全国人民代表大会常务委员会关于授权最高人民法院在部分地区开展民事诉讼程序繁简分流改革试点工作的决定》，本案适用普通程序，由审判员赵艳华独任公开开庭进行了审理。原告丁宁的委托诉讼代理人孙琳玲、何卓明到庭参加诉讼，被告深圳市滨海基金管理有限公司、林少鹏经本院合法传唤，逾期未到庭应诉。本案现已审理终结。原告丁宁向本院提出诉讼请求判令：1、被告深圳市滨海基金管理有限公司向原告返还借款1300万元及利息损失（自2020年1月1日起计至实际清偿之日止，按年利率10%计算）；2、原告就被告深圳市滨海基金管理有限公司所持有的英格（阳江）电气股份有限公司5%股权以折价、变卖、拍卖所得价款享有优先受偿权；3、被告林少鹏对第一项诉讼请求所涉债务承担连带责任；4、两被告承担本案诉讼费用。事实与理由：陈宁分别于2019年3月13日、8月30日认购了被告深圳市滨海基金管理有限公司的2个基金产品，投资金额共计1300万元。后由于个人原因，陈宁需赎回上述投资款，被告深圳市滨海基金管理有限公司同意并约定应在2020年1月1日前将上述两笔回款合计1300万元汇至陈宁指定的账户，如果晚于该日，该两笔款项转化为被告深圳市滨海基金管理有限公司向陈宁的借款。2020年1月2日，被告深圳市滨海基金管理有限公司未履行支付汇款的义务，同日，陈宁将所持有的对深圳市滨海基金管理有限公司的1300万元的债权转让给原告丁宁并通知被告深圳市滨海基金管理有限公司。2020年1月4日，原告与被告深圳市滨海基金管理有限公司签订《借款合同》，约定利息及还款时间。2020年1月5日，原告与被告深圳市滨海基金管理有限公司签订《股权质押合同》，将被告深圳市滨海基金管理有限公司持有的英格（阳江）电气股份有限公司5%股权质押给原告，并办理质押登记手续。被告林少鹏出具保证承诺书，对上述债务承担连带清偿责任。截至2020年1月20日，被告深圳市滨海基金管理有限公司未按约定支付月利息，原告有权宣布借款提前到期，并要求两被告承担相应的违约责任。被告深圳市滨海基金管理有限公司、林少鹏均未答辩，亦未提交证据。经审理查明：2019年3月10日，陈宁与被告深圳市滨海基金管理有限公司（执行事务合伙人、募集人）签订《梧州市滨海六号投资合伙企业（有限合伙）投资文件》，其中《份额认购书》写明：认购人已认真阅读《梧州市滨海六号投资合伙企业（有限合伙）募集说明书》《梧州市滨海六号投资合伙企业（有限合伙）入伙协议书》及其他备查文件所列之各项协议、文件及资料，理解并接受该等文件的全部内容，自愿以有限合伙人身份入伙梧州市滨海六号投资合伙企业（有限合伙），认购有限合伙出资份额并接受入伙协议所有条款的约束，享有入伙协议约定的权利并承担相应的义务。认购金额为300万元；认购人为陈宁；合伙企业账户信息为梧州市滨海六号投资合伙企业（有限合伙）名下尾号为0603招行账户；基金存续期限为3年（2年投资期，1年退出期，普通合伙人有权调整实际投资时间）。《入伙协议书》约定普通合伙人收取出资金额的2%支付入伙费用，于认购出资前一次性支付；出资一律汇入梧州市滨海六号投资合伙企业（有限合伙）名下尾号为0603招行账户，备注为梧州市滨海六号投资合伙企业（有限合伙）投资款；《合伙协议书》写明合伙目的是重点投资于横琴优朋网络科技有限公司的股权，实现基金资产可持续的稳定增值，分享投资收益。普通合伙人可以受让有限合伙人的权益，受让有限合伙权益后，其作为普通合伙人的身份不变。深圳市滨海基金管理有限公司为普通合伙人。2019年3月13日，陈宁向梧州市滨海六号投资合伙企业（有限合伙）名下尾号为0603招行账户转账306万元，备注为梧州市滨海六号投资合伙企业（有限合伙）投资购股权款。2019年3月15日，被告深圳市滨海基金管理有限公司向陈宁出具《深圳市滨海基金管理有限公司梧州市滨海六号投资合伙企业（有限合伙）确认函》，载明：您已认购深圳市滨海基金管理有限公司管理的梧州市滨海六号投资合伙企业（有限合伙）份额，并成为梧州市滨海六号投资合伙企业（有限合伙）的投资人，您认购的金额为300万元。2019年9月2日，陈宁与被告深圳市滨海基金管理有限公司（执行事务合伙人、募集人）签订《梧州市滨海五号投资合伙企业（有限合伙）投资文件》，其中《份额认购书》写明：认购人已认真阅读《梧州市滨海五号投资合伙企业（有限合伙）募集说明书》《梧州市滨海五号投资合伙企业（有限合伙）入伙协议书》及其他备查文件所列之各项协议、文件及资料，理解并接受该等文件的全部内容，自愿以有限合伙人身份入伙梧州市滨海五号投资合伙企业（有限合伙），认购有限合伙出资份额并接受入伙协议所有条款的约束，享有入伙协议约定的权利并承担相应的义务。认购金额为1000万元；认购人为陈宁；合伙企业账户信息为梧州市滨海五号投资合伙企业（有限合伙）名下尾号为0803招行账户；基金存续期限为5年（3年投资期，2年退出期，普通合伙人有权调整实际投资时间）。《入伙协议书》约定普通合伙人收取出资金额的2%支付入伙费用，于认购出资前一次性支付；出资汇入梧州市滨海五号投资合伙企业（有限合伙）名下尾号为0803招行账户，备注为梧州市滨海五号投资合伙企业（有限合伙）投资款；《合伙协议书》写明合伙目的是重点投资于仁怀市利和盛享酒业有限公司的股权，投资资金闲置时可投资于定期存款、通知存款等低风险的固定收益类金融工具，实现基金资产的可持续的稳定增值，分享投资收益。普通合伙人可以受让有限合伙人的权益，受让有限合伙权益后，其作为普通合伙人的身份不变。深圳市滨海基金管理有限公司为普通合伙人。2019年8月29日、8月30日、9月2日，陈宁向梧州市滨海五号投资合伙企业（有限合伙）名下尾号为0803招行账户分别转账500万元、500万元、16万元，备注均为梧州市滨海五号投资合伙企业（有限合伙）投资款。2019年9月10日，被告深圳市滨海基金管理有限公司向陈宁出具《深圳市滨海基金管理有限公司梧州五号投资合伙企业（有限合伙）确认函》，载明：您已认购深圳市滨海基金管理有限公司管理的梧州五号投资合伙企业（有限合伙）份额，并成为梧州五号投资合伙企业（有限合伙）的投资人，您认购的金额为1000万元。2020年1月2日，原告与陈宁签订《债权转让书》，写明：陈宁于2019年3月13日和8月30日认购的前述基金产品，投资金额共1300万元。深圳市滨海基金管理有限公司应在2020年1月1日前将上述两笔回款合计1300万元汇至陈宁指定的账户，如果晚于2020年1月1日回款，该两笔款项则转化为被告深圳市滨海基金管理有限公司向陈宁的借款，借款本金为1300万元，利息年化10%。现陈宁同意将其对被告深圳市滨海基金管理有限公司的债权（合计1300万元）全部转让给原告，由原告享有向被告深圳市滨海基金管理有限公司追偿1300万借款的一切权益。2020年1月4日，原告与被告深圳市滨海基金管理有限公司签订《借款合同》，约定：鉴于陈宁于2019年3月13日、8月30日分别投资被告深圳市滨海基金管理有限公司的前述基金产品，金额分别为300万元、1000万元。由于陈宁个人原因需要申请紧急赎回以上两笔投资款，深圳市滨海基金管理有限公司根据投资协议相关条款并秉持着友好协商态度，同意将此两笔股权投资作紧急赎回；最终赎回至陈宁账户的两笔金额分别为300万元和1000万元，被告深圳市滨海基金管理有限公司同意于2020年1月1日前将上述两笔回款合计1300万元转至陈宁指定的账户，否则该两笔回款将转为被告深圳市滨海基金管理有限公司向陈宁的借款，双方确定借款金额以1300万元为本金，从2020年1月1日起计息，按年化10%利率计算，深圳市滨海基金管理有限公司最晚还款时间为2020年11月30日，利息应于每月10日支付，逾期付息原告有权宣布借款提前到期。陈宁将持有的对被告深圳市滨海基金管理有限公司1300万元债权（含借款债权）转让给原告。原告与被告深圳市滨海基金管理有限公司一致确认：原告作为出借人，对被告深圳市滨海基金管理有限公司负有1300万元债权本金，从2020年1月1日起计息，按年化10%利率计算，深圳市滨海基金管理有限公司最晚还款时间为2020年11月30日，利息计算至实际清偿之日。2020年1月5日，原告与被告深圳市滨海基金管理有限公司签订《股权质押合同》，约定为保障《借款合同》关于到期偿还债务义务的切实履行，被告深圳市滨海基金管理有限公司自愿为借款方与丁宁依主合同所形成的到期偿还债务义务提供股权质押担保，质押标的为被告深圳市滨海基金管理有限公司持有的英格（阳江）电气股份有限公司5%股权。质押股权金额为1500万元，质押担保范围为被告深圳市滨海基金管理有限公司对主合同本金及利息的到期偿还义务、应当支付的违约金、原告依据合同实现质押权的费用（包括但不限于律师费、担保费等）。2020年1月14日，原告与被告深圳市滨海基金管理有限公司至阳江市场监督管理局办理质押登记，《股权出质设立登记通知书》载明：出质股权所在公司为英格（阳江）电气股份有限公司，出质股权数额为229.15万元（出质股权所在公司注册资本4583万元，出质股权占所在公司5%股权），出质人为被告深圳市滨海基金管理有限公司，质权人为丁宁。被告林少鹏向原告出具《不可撤销连带保证承诺书》，载明：鉴于陈宁向深圳滨海购买的基金产品（分别是：梧州市滨海五号投资合伙企业（有限合伙）1000万元+梧州市滨海六号投资合伙企业（有限合伙）300万元）。后上述投资款转化为陈宁与深圳市滨海基金管理有限公司的借款，借款本金1300万，年化利息10%。陈宁将债权转让给丁宁，本人同意就深圳滨海的上述债务（包括本金1300万元、年化10%的利息以及丁宁为实现债权所花费等）向原告承担连带保证责任。庭审中，原告称两被告未偿还任何款项。另查明，陈宁与丁宁于2018年11月16日登记结婚。本院认为：陈宁分别向梧州市滨海六号投资合伙企业（有限合伙）、梧州市滨海五号投资合伙企业（有限合伙）投资300万元、1300万元，陈宁收回投资款项，被告深圳市滨海基金管理有限公司同意将前述款项转化为向陈宁的借款，并约定利息。陈宁将债权转让给原告，原告取得本案债权。根据合同约定，被告深圳市滨海基金管理有限公司未按约支付利息，原告主张借款提前到期，要求被告深圳市滨海基金管理有限公司偿还本金1300万元并自2020年1月1日起按年利率10%支付利息有合同依据，予以支持。案涉质押股份已经办理质押登记，原告为质押权人，现原告主张对该股权享有优先受偿权有理，本院予以支持。被告深圳市滨海基金管理有限公司以自己持有的股权为案涉债务提供质押担保，被告林少鹏为案涉债务提供连带责任保证，原告应先就前述质押担保实现债权，对质押财产不能清偿的部分由被告林少鹏承担连带清偿责任。被告深圳市滨海基金管理有限公司、林少鹏经本院合法传唤，逾期未到庭应诉，本院依法作缺席判决。综上，依照《中华人民共和国民法总则》第一百一十八条、第一百七十六条，《中华人民共和国物权法》第一百七十六条、第二百二十六条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条，《最高人民法院关于审理民间借贷纠纷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告深圳市滨海基金管理有限公司于本判决发生法律效力之日起十日内向原告丁宁偿还1300万元及利息（利息以本金1300万元为基数，自2020年1月1日起至实际清偿之日止，按年利率10%计算）；二、原告丁宁对被告深圳市滨海基金管理有限公司持有的英格（阳江）电气股份有限公司5%股权以折价、拍卖、或变卖所得价款享有优先受偿权；三、被告林少鹏对本判决主文第一项确定债务在前述质押股权不能清偿的部分承担连带清偿责任，其承责后，有权向被告深圳市滨海基金管理有限公司追偿。四、驳回原告丁宁的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付延迟履行期间的债务利息。案件受理费100234元，由原告丁宁负担100元，由被告深圳市滨海基金管理有限公司、林少鹏负担100134元。财产保全费5000元，由被告深圳市滨海基金管理有限公司、林少鹏负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于广东省广州市中级人民法院。审判员  赵艳华二〇二〇年九月二十九日书记员  许燕慧尹丽