广东省江门市蓬江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0703刑初480号公诉机关江门市蓬江区人民检察院。被告人黄某元，男，1989年5月28日出生于广东省揭阳市榕城区，公民身份号码445************018，汉族，文化程度高中，户籍在广东省揭阳市揭东区蓝城区*************，住深圳市福田区景田社区南小区*******。2019年12月9日因本案被刑事拘留，2020年1月16日被逮捕。现羁押于广东省江门市看守所。辩护人陈保谕，广东领华律师事务所律师。被告人邹某辉，男，1988年6月5日出生于湖南省桂阳县，公民身份号码431************518，汉族，文化程度初中，户籍在湖南省郴州市********，住深圳市龙华新区********巷1号301房。2019年12月9日因本案被刑事拘留，2019年12月25日被逮捕。现羁押于广东省江门市看守所。辩护人苏国强，广东国晖（江门）律师事务所律师。江门市蓬江区人民检察院于2020年7月31日以江蓬检二部刑诉（2020）Z237号起诉书指控被告人黄某元、邹某辉犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于同日审查立案后，依法组成合议庭，于2020年8月18日依法适用普通程序公开开庭审理了本案。江门市蓬江区人民检察院指派检察员冯洁媚出庭支持公诉。被告人黄某元、邹某辉及其辩护人陈保谕、苏国强到庭参加了诉讼。现已审理终结。江门市蓬江区人民检察院指控称，深圳市盈聚信息咨询有限公司于2017年3月31日成立开始经营，法定代表人戴某坛，监事谢某耀（另案处理），2019年6月13日法定代表人变更为吴某孚（另案处理）。该公司设置门店经理、业务组长、风控员、业务员、评估师、客服人员、前台等岗位，专门开展民间个人车辆抵押贷款业务，对外宣称系深圳市盈聚投资管理有限公司福田分公司（经营场所：深圳市福田区********，以下简称“深圳盈聚福田分公司”）。被告人黄某元于2017年3月23日入职深圳盈聚福田分公司，任业务组长，在原门店经理谢某耀（另案处理）离职后于2018年3月1日升任该门店经理，管理公司人员和业务，负责公司的全面工作，2018年8月1日离职。被告人邹某辉于2017年3月22日入职该公司，任该公司业务组长，负责管理雷小芳、刘某旭、熊容容（均另案处理）等组员，带领组员发展客户办理贷款，诱骗客户签合同等，福田门店关闭后其转至深圳盈聚公司宝安门店任业务员继续发展客户，2018年10月17日离职。为了公司能获取非法利益，被告人黄某元任门店经理期间组织、带领深圳盈聚福田分公司人员采用在汽车上插广告卡片、发微信朋友圈、中介推介、电话宣传等方式推销业务，以抵押不押车、利息低、放款快、手续简便等嚎头吸引急需资金周转的被害人在不明真实借贷的情况下到该公司办理借款业务。在合同签订过程中，该公司业务员利用借款人急需借款的心理，以隐瞒、谎称行规等方式不让其清楚了解合同的内容，刻意隐瞒合同虚高和扣除部分，诱骗其签订借款额度虚高、含有违约陷阱的格式条款合同和空白车辆转让协议、委托书，且不让借款人留底所签合同资料，以达到收取高额费用和利息的目的，并为日后单方面肆意认定借款人违约，任意处置借款人车辆创造条件。被害人在签订合同后仅留存一份还款计划表，该还款计划表没有借款金额和利息等明细。而被害人在借款款项到账后才得知被扣减掉的具体款项。被害人在还款过程中，公司通过故意制造还款障碍、肆意认定违约、收取高额逾期费用等方式恶意垒高“债务”，一旦客户逾期，即由魏某群、叶先和、陈某光（三人均另案处理）等人控制的深圳人人有信管理服务有限公司（以下简称人人有信公司）的贷后人员实施“拖车”，拖车人员一般使用事先预留的借款人车辆备用钥匙将车开走，并以变卖车辆相要挟，继续向借款人索要高额的拖车费、上门费、赎车费、逾期费、违约金等费用，并要求借款人一次性结清借款。被害人为了取回车辆，往往被迫交付上述费用，若被害人无力偿还，贷后人员即将车辆出售获利。魏某群、叶先和、吴某孚、陈某光、被告人黄某元、邹某辉以及人人有信公司等贷后公司的相关责任人员以车辆抵押借贷为依托，实施诈骗、敲诈勒索犯罪，采取滋扰、胁迫等手段催收欠款，扰乱社会经济秩序，造成恶劣的社会影响。具体如下：1.2017年4月14日，被害人郝某因急需资金周转到深圳盈聚福田分公司，以其名下粤B*****路虎揽胜小汽车办理抵押贷款，被告人黄某元接待郝某并以上述方式诱骗郝某签订合同，郝某借到款项金额为544364元，合同借款金额为640750元；2018年3月16日，郝某还款344674元后，黄某元联系郝某并以公司调整还款方式为由与郝某办理平移合同结清前述贷款，郝某继续按借款金额347074元还款；2018年3月19日，黄某元再次接待郝某办理信用贷款，郝某借到款项金额为97000元，合同借款金额为111280元。2018年7月27日，郝某对两笔贷款分别继续偿还57834元、58657.1元后，因逾期还款，在未被通知的情况下，抵押的车辆被人人有信公司人员开走，被要求以400000元清偿贷款及赎车，郝某被迫支付400000元结清欠款赎回车辆。2.2017年6月20日，被害人白某艳因急需资金周转到深圳盈聚福田分公司，以其名下粤B*****别克君威小汽车办理抵押贷款，被告人邹某辉负责的业务组组员雷小芳接待白某艳并以上述方式诱骗白某艳签订合同，白某艳借到款项金额为人民币60876元（以下币种均为人民币），合同借款金额为67196元；2017年12月20日，前述借款期限将至，白某艳因资金紧张未能偿还欠款，通过邹某辉介绍向私人借款过桥还清前述借款后，再次向深圳盈聚福田分公司办理车辆抵押贷款，白某艳借到贷款数额61110元，合同借款金额为68513元。2018年7月10日，白某艳在已偿还4032.9元后因逾期还款，在未被通知的情况下，抵押的车辆被人人有信公司人员开走，并要求以110000元清偿贷款及赎车，双方未谈妥清偿金额，车辆被以58000元价格变卖抵债。经鉴定，涉案粤B*****车辆价值56000元。3.2017年10月19日，被害人谭某海因急需资金周转到深圳盈聚福田分公司，以其名下粤B*****本田雅阁小汽车办理抵押贷款，被告人邹某辉负责的业务组组员雷小芳接待谭某海并以上述方式诱骗谭某海签订合同，谭某海借到款项金额为人民币110450元，合同借款金额为136298元。2018年7月26日，谭某海在已偿还47310.38元后因逾期还款一天被索要逾期费1000元，因协商不成，在未被通知的情况下，抵押的车辆被人人有信公司人员开走，被要求以145000元清偿贷款及赎车，谭某海被迫支付85000元结清欠款赎回车辆。4.2018年4月17日，被害人陈某粮因急需资金周转到深圳盈聚福田分公司，以其名下粤B*****丰田牌小汽车办理抵押贷款，祓告人黄某元时任深圳盈聚福田分公司经理，被告人邹某辉负责的业务组组员刘某旭接待陈某粮并以上述方式诱骗陈某粮签订合同，陈某粮借到款项金额为人民币51250元，合同借款金额为65830元。2018年12月25日，陈某粮在已偿还23174.08元后因逾期还款，在未被通知的情况下，抵押的车辆被人人有信公司人员开走，被要求以55000元清偿贷款及赎车。双方未谈妥清偿金额，车辆被以35920元价格变卖抵债。经鉴定，涉案粤B*****车辆价值64333.33元。5.2018年6月11日，被害人杨某勇因急需资金周转到深圳盈聚福田分公司，以其名下粤L*****宝骏牌小汽车办理抵押贷款，被告人黄某元时任深圳盈聚福田分公司经理，被告人邹某辉接待杨某勇并以上述方式诱骗杨某勇签订合同，杨某勇借到款项金额为人民币39100元，合同借款金额为43600元。2019年1月3日，杨某勇在已偿还1998.99元后因逾期还款，在未被通知的情况下，抵押的车辆被人人有信公司人员开走，并要求以53000元清偿贷款及赎车。双方未谈妥清偿金额，车辆被以43600元价格变卖抵债。经鉴定，涉案粤L*****车辆价值41666.67元。检察院认为，被告人黄某元、邹某辉伙同他人为实施“套路贷”犯罪而组成较为固定的犯罪组织，属于恶势力犯罪集团。被告人黄某元、邹某辉无视国家法律，采用欺骗手段，骗取他人财物。其中被告人黄某元作为深圳盈聚福田分公司负责人，应当对任负责人期间该公司所有犯罪行为及其本人犯罪行为承担刑事责任，共同诈骗3次，数额共计人民币262557.5元，数额巨大；被告人邹某辉对其管理的业务组所有犯罪行为承担刑事责任，共同诈骗4次，数额共计人民币65539.68元，数额较大；二被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄某元、邹某辉的犯罪行为，具有恶势力的性质，应从重处罚。被告人邹某辉在犯罪集团的共同犯罪中起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人黄某元、邹某辉犯罪以后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人黄某元、邹某辉自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。建议对被告人黄某元判处三年六个月以上四年六个月以下有期徒刑，并处罚金；建议对被告人邹某辉判处一年二个月有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。在法庭辩论阶段，公诉人补充公诉意见如下：庭前两被告人表示愿意退赔违法所得，庭后视两人的退赔违法所得的情况作出建议。如果两名被告人在判决前已退赔所有违法所得的话，公诉人对之前的量刑作出如下变更：建议对被告人黄某元判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金；建议对被告人邹某辉判处一年二个月有期徒刑，并处罚金，可考虑适用缓刑。如果没有退赔违法所得的话就按照原来的量刑建议。被告人黄某元在庭审中对公诉机关指控的上述事实基本无异议，表示认罪，同时提出自己只是门店经理，没有决定权，工作跟平时做业务差不多，客户的审批和决定权在总公司，后来自己辞职了。被告人黄某元的辩护人提出以下辩护意见：1、对公诉机关指控被告人黄某元涉嫌诈骗罪的罪名及部分犯罪事实无异议；2、公诉机关指控黄某元共同诈骗3次，数额262557.5元，部分事实不清。黄某元作为业务员参与实施了第一宗指控的犯罪事实，是从犯，应当以黄某元实际参与的犯罪活动来认定其犯罪数额，而且黄某元不负责贷后工作，没有随意认定违约；3、被告人黄某元是坦白，可以从轻处罚，同时被告人黄某元系初犯、偶犯，其犯罪的主观恶性及社会危险性较小；4、被告人黄某元自愿接受法律的制裁，并愿意积极退赃及缴纳罚金；5、黄某元是家庭经济和精神支柱。因此，请求法庭能体谅被告人的上述实际情况，对其从轻或者减轻处罚，判处三年以下有期徒刑，并考虑适用缓刑。被告人邹某辉在庭审中对公诉机关指控的上述事实基本无异议，表示认罪。被告人邹某辉的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人邹某辉系初犯、偶犯，归案后悔罪态度较好且自愿如实供述涉嫌的犯罪事实；2、被告人邹某辉是从犯，应当从轻、减轻处罚；3、被告人邹某辉及其家属均十分愿意预交罚金，建议对被告人邹某辉判处11个月以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，深圳市盈聚信息咨询有限公司于2017年3月31日成立开始经营，法定代表人戴某坛，监事谢某耀（另案处理），2019年6月13日法定代表人变更为吴某某（另案处理）。该公司设置门店经理、业务组长、风控员、业务员、评估师、客服人员、前台等岗位，专门开展民间个人车辆抵押贷款业务，对外宣称系深圳市盈聚投资管理有限公司福田分公司（经营场所：深圳市福田区********以南、泰然九路以******，以下简称“深圳盈聚福田分公司”）。被告人黄某元于2017年3月23日入职深圳盈聚福田分公司，任业务组长，在原门店经理谢某耀（另案处理）离职后于2018年3月1日升任该门店经理，管理公司人员和业务，负责公司的全面工作，2018年8月1日离职。被告人邹某辉于2017年3月22日入职该公司，任该公司业务组长，负责管理雷小芳、刘某旭、熊容容（均另案处理）等组员，带领组员发展客户办理贷款，诱骗客户签合同等，福田门店关闭后其转至深圳盈聚公司宝安门店任业务员继续发展客户，2018年10月17日离职。为了公司能获取非法利益，被告人黄某元在担任门店经理期间组织、带领深圳盈聚福田分公司人员采用在汽车上插广告卡片、发微信朋友圈、中介推介、电话宣传等方式推销业务，以抵押不押车、利息低、放款快、手续简便等嚎头吸引急需资金周转的被害人在不明真实借贷的情况下到该公司办理借款业务。在合同签订过程中，该公司业务员利用借款人急需借款的心理，以隐瞒、谎称行规等方式不让其清楚了解合同的内容，刻意隐瞒合同虚高和扣除部分，诱骗其签订借款额度虚高、含有违约陷阱的格式条款合同和空白车辆转让协议、委托书，且不让借款人留底所签合同资料，以达到收取高额费用和利息的目的，并为日后单方面肆意认定借款人违约，任意处置借款人车辆创造条件。被害人在签订合同后仅留存一份还款计划表，该还款计划表没有借款金额和利息等明细。而被害人在借款款项到账后才得知被扣减掉的具体款项。被害人在还款过程中，公司通过故意制造还款障碍、肆意认定违约、收取高额逾期费用等方式恶意垒高“债务”，一旦客户逾期，即由魏某某、叶某某、陈某某（三人均另案处理）等人控制的深圳人人有信管理服务有限公司（以下简称人人有信公司）的贷后人员实施“拖车”，拖车人员一般使用事先预留的借款人车辆备用钥匙将车开走，并以变卖车辆相要挟，继续向借款人索要高额的拖车费、上门费、赎车费、逾期费、违约金等费用，并要求借款人一次性结清借款。被害人为了取回车辆，往往被迫交付上述费用，若被害人无力偿还，贷后人员即将车辆出售获利。魏某某、叶某某、吴某某、陈某某、被告人黄某元、邹某辉以及人人有信公司等贷后公司的相关责任人员以车辆抵押借贷为依托，实施诈骗、敲诈勒索犯罪，采取滋扰、胁迫等手段催收欠款，扰乱社会经济秩序，造成恶劣的社会影响。具体如下：一、2017年4月14日，被害人郝某因急需资金周转，以其名下的粤B*****路虎揽胜小汽车，在深圳盈聚福田分公司（时任门店经理为谢某耀）办理抵押贷款。被告人黄某元作为客户经理接待郝某，并以上述方式诱骗郝某签订合同。合同中约定作为还款标的的借款金额为640750元，但批款金额为550000元，而郝某最终实际到手金额仅为544364元。从次月开始，郝某按照每月31334元的标准共还款11期共计344674元，直至2018年3月16日，为完成平台过渡，在黄某元的要求下，双方又签订了一份“平移合同”，合同中约定剩余借款金额为347074元。被告人黄某元在2018年3月升任门店经理后，将客户郝某转至被告人邹某辉所在的业务组。2018年3月19日，被告人黄某元主动提出帮助郝某办理追加信用贷款10万元，后双方签订的合同中，作为还款标的的借款金额为111280元，但批款金额为10万元，而郝某最终实际到手金额仅为97000元。此后，被害人郝某按照每月28916.21元和9913.14元的标准对两笔借款合同继续还款2期，合共77658.70元，从2018年7月开始因资金问题逾期未还款。2018年7月27日，在未被提前通知的情况下，其名下的粤B*****路虎揽胜小汽车被人人有信公司人员开走。经过协商，郝某被迫于2018年7月28日通过转账支付40万元后，才将车辆赎回。（344674+77658.7+400000-544364-97000=180968.7元）二、2017年6月20日，被害人白某艳因朋友急需资金周转，以其名下粤B*****别克君越小汽车作为抵押，在深圳盈聚福田分公司（时任门店经理为谢某耀）办理抵押贷款，被告人邹某辉负责的业务组组员雷小芳接待白某艳，并以上述方式诱骗白某艳签订借款合同，合同中约定作为还款标的的借款金额为67196元，但批款金额为63000元，而白某艳最终实际到手金额仅为60876元。此后白某艳一直按期每期1024元的标准还款五期共计5120元，直到2017年12月20日前述借款期限将至，因无力归还最后一期本金67196元，遂通过邹某辉在深圳盈聚福田分公司办理车辆抵押“过桥”贷款。第二笔借款的合同中约定作为还款标的的借款金额为68153元，批款金额仍为63000元，而白某艳最终实际到手金额仅为61110元。收到放款后，白某艳按照邹某辉的要求，转账68536元至邹某辉的招商银行账户，结清了2017年6月20日签订的第一笔借款。此后被害人白某艳按照每月806.58元的标准还款5期共计4032.90元，从2018年6月开始，因资金问题而逾期未还款。2018年7月10日，在未被提前通知的情况下，其名下的粤B*****别克君越小汽车被人人有信公司人员开走。此后双方一直未能谈妥赎车事宜，2018年8月上述车辆被以58000元价格变卖抵债。经鉴定，涉案粤B*****车辆价值56000元。（5120+68536+4032.9+56000-60876-61110=11702.9元）三、2017年10月19日，被害人谭某海因急需资金周转，以其名下粤B*****本田雅阁小汽车，在深圳盈聚福田分公司（时任门店经理为谢某耀）办理车辆抵押贷款，被告人邹某辉负责的业务组组员雷小芳接待谭某海，并以上述方式诱骗谭某海签订合同。合同中作为还款标的的借款金额为136298元，而谭某海最终实际到手金额仅为110450元。此后，谭某海按照每月6758.63元的标准共还款7期，合计47310.41元，至2018年6月开始因资金问题未能还款。2018年7月26日，在未被提前通知的情况下，谭某海名下的粤B*****本田雅阁小汽车被人人有信公司人员开走。此后，谭某海被要求以145000元清偿贷款及赎车，其表示不同意。后双方根据此前合同中约定的仲裁条款，于2018年11月6日在“北海国际仲裁院”的调解下结案，谭某海支付85000元赎回车辆。（47310.41+85000-110450=21860.41元）四、2018年4月17日，被害人陈某粮因急需资金周转，以其名下粤B*****丰田牌小汽车作为抵押，在深圳盈聚福田分公司办理抵押贷款。被告人黄某元此时担任深圳盈聚福田分公司门店经理，被告人邹某辉担任客户经理，其所负责的业务组组员刘某旭接待陈某粮并以上述方式诱骗陈某粮签订借款合同，合同中约定作为还款标的的借款金额为65830元，但批款金额为55000元，而陈某粮最终实际到手金额仅为51250元。此后，陈某粮按照每月3310.68元的标准共还款7期，合计23174.76元，后因资金问题未能按期还款。2018年12月25日，在未被提前通知的情况下，其名下粤B*****丰田牌小汽车遭人人有信公司人员开走，并被要求其以55000元清偿贷款。陈某粮无力偿还，该车遂被以35920元价格变卖抵债。经鉴定，涉案粤B*****车辆价值64333.33元。（23174.76+64333.33-51250=36258.09元）五、2018年6月12日，被害人杨某勇因急需资金周转以其名下的粤L*****宝骏牌小汽车，在深圳盈聚福田分公司办理了车辆抵押贷款。被告人黄某元此时担任深圳盈聚福田分公司门店经理，被告人邹某辉担任客户经理，并亲自接待杨某勇，以上述方式诱骗杨某勇签订合同。合同中作为还款标的的借款金额为43600元，但批款金额为40000元，而扣除杨某勇转给邹某辉的平台费、手续费3600元后，最终实际到手金额仅为39100元。此后，杨某勇从2018年7月至11月均有按照每月399.66元的标准还款5期共计1998.3元，期间产生逾期罚息共计1818元。2018年12月，杨某勇因资金问题逾期未还款。2019年1月3日，在未被提前通知的情况下，其名下的粤L*****宝骏牌小汽车被人人有信公司人员开走。双方一直未能谈妥清偿金额，后车辆被以43600元价格变卖抵债。经鉴定，涉案粤L*****车辆价值41666.67元。（1998.3+41666.67-39100=4564.97元）综上，被告人黄某元参与诈骗犯罪三次，骗得款项共计人民币221791.76元；被告人邹某辉参与诈骗犯罪四次，骗得款项共计人民币74386.37元。上述事实，有经庭审质证的被害人郝某、白某艳、谭某海、陈某粮、杨某勇的陈述及辨认材料、证人关某东、魏某某、吴某区、陈某某、宗某卿等人的证言及辨认笔录、到案经过、涉案公司工商登记资料、被害人及相关账户银行流水、转账记录、借款合同及相关附随合同、协议书、公司内部清算表格、调解记录、仲裁文书、扣押、发还清单、价格认定结论书、被告人黄某元、邹某辉的任职文件等书证、被告人黄某元、邹某辉的供述、辨认笔录及身份信息等证据予以证实，上述证据均能互相印证，取证程序合法，本院予以确认。关于本案被告人黄某元、邹某辉的身份问题。根据被告人归案后所供述的身份情况，经向其户籍所在地的公安机关发函核实，至今未得到回复。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百六十条第二款“对于犯罪事实清楚，证据确实、充分，确实无法查明其身份的，也可以按其自报的姓名起诉、审判。”，以及《最高人民法院关于适用的解释》第一百八十一条第（七）项“被告人真实身份不明，但符合刑事诉讼法第一百五十八条（根据2018年修订后的《刑事诉讼法》为第一百六十条）第二款规定的，应当依法受理”的有关规定，本院依法对本案被告人黄某元、邹某辉以其自报身份予以判决。关于被告人黄某元的辩护人提出黄某元属于从犯之意见。经查，本案属于集团犯罪，各分公司的贷款政策、话术套路、操作流程均由总公司制订，然后通过公司内部培训传达至各个分公司及业务团队。从整个犯罪集团的角度而言，被告人黄某元所起的作用不大，其与应对被认定为犯罪集团首要分子的同案人之间确存在区别。但就本案公诉机关起诉的犯罪事实而言，被告人黄某元对于现已查明的福田门店之犯罪事实所起的作用，就是仅次于总公司内首要分子及主犯之后的，即在深圳盈聚福田分公司的诈骗共同犯罪活动中，被告人黄某元系起主要作用。对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人黄某元、邹某辉无视国家法律，共同参与恶势力犯罪集团，在民间借贷领域内，多次实施诈骗违法犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，现已查明被告人黄某元参与诈骗共同犯罪三次，骗得财物数额为人民币221791.76元，数额巨大，被告人邹某辉参与诈骗共同犯罪四次，骗得财物数额为人民币74386.37元，数额较大，上述两名被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人黄某元、邹某辉的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认；其建议对被告人黄某元判处三年六个月以上四年六个月以下有期徒刑，并处罚金；对被告人邹某辉判处一年二个月有期徒刑，并处罚金的量刑意见符合法律规定，本院予以采纳。辩护人的辩护意见中经查属实部分，本院予以采纳。被告人黄某元在深圳盈聚福田分公司的共同犯罪活动中起主要作用，是主犯。被告人邹某辉在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人黄某元、邹某辉犯罪以后如实供述自己的罪行，在被提起公诉前能够主动认罪认罚，依法可以从宽处罚。由于公诉机关未能提供清晰的证据证实两名被告人从相关犯罪事实中所得提成的清晰明确的数额，故本院对此不作出处理。鉴于被告人邹某辉犯罪情节较轻，能够积极预缴部分罚金，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，且对其宣告缓刑对居住社区没有重大不良影响，故本院决定对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人黄某元犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2023年12月8日止，罚金限判决生效后十日内予以缴纳。）二、被告人邹某辉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币3万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算。已预缴罚金人民币2万元，剩余罚金人民币1万元限判决生效后十日内予以缴纳。）三、责令被告人黄某元、邹某辉于本判决生效后一个月内赔偿（连带责任）被害人陈某粮损失人民币36258.09元，赔偿被害人杨某勇损失人民币4564.97元。责令被告人黄某元于本判决生效后一个月内赔偿（连带责任）被害人郝某损失人民币180968.70元。责令被告人邹某辉于本判决生效后一个月内赔偿（连带责任）被害人白某艳损失人民币11702.90元，赔偿被害人谭某海损失人民币21860.41元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 磊人民陪审员  叶文志人民陪审员  叶颖超二〇二〇年九月十四日法官 助理  叶晓燕书 记 员  潘佩珍