河北省临漳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0423刑初81号 公诉机关河北省临漳县人民检察院。 被告人杨辉雷，男，汉族，1986年9月10日出生，户籍所在地邯郸市永年区，初中文化，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月24日被邯郸市永年区公安局抓获，同月25日被临漳县公安局刑事拘留，2020年1月20日被逮捕。现羁押于临漳县看守所。 河北省临漳县人民检察院以冀临检诉刑诉（2020）56号起诉书，指控被告人杨辉雷犯诈骗罪，于2020年7月3日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，使用远程视频公开开庭审理了本案。临漳县人民检察院指派检察员马文军出庭支持公诉，被告人杨辉雷在远程视频提审室参加了诉讼。现已审理终结。 河北省临漳县人民检察院指控： （一）2018年2月27日、28日，靳丽娜（已判刑）使用昵称为“可乐”的微信号×××，联系祁县博广源科技有限公司太原办事处负责人宋军旺，提供了马勇只、刘平生、郭贵红、吴爱芝和苏俊华等5人手持身份证、银行卡的照片，申购5台Ｐ**机并要求开通到账即付功能。3月3日，被告人杨辉雷戴着口罩遮挡面部，从邢台市桥西区顺丰快递物流公司取出5台Ｐ**机交给靳丽娜激活。当晚杨辉雷和靳丽娜携带欲用于诈骗犯罪的中转银行卡，到邢台市支行试卡。 3月4日，杨辉雷驾车到邯郸机场接送同案人何俊雄（在逃）到邢台沙河市，并用其身份证为何俊雄办理了住宿手续。3月7日，何俊雄使用伪造的银行卡在杨辉雷运送的该5台P**机上，盗刷刘培泉、陈骢、余菲亚和胡金林等8人银行账户资金481629.87元，然后将盗刷的资金分批转入李玲芝、赵召兵和薛福起等人的26张银行卡，共计476766元。靳丽娜持该26张银行卡，在中国银行广州市分行番禹区南村镇汇智三路ATM机处，取出现金426800元。 3月7日16时30分许，靳丽娜指使张禄军（已判刑）在建设银行广州花都支行，将其中的赃款133400元，存入张禄军的62×××88银行账号内。 3月10日，靳丽娜指使张禄军，向杨辉雷指定的户名为贾赛雷的银行账号转款，分给杨辉雷诈骗款100000元。 案发后，刘培泉、陈骢、余菲娅、胡金林等人发现信用卡被盗刷后，即向公安机关报案，并向银行申请交易异议。银联遂将暂由其保管的刷卡资金返还到该8人账户上，祁县博广源科技有限公司因到账即付功能垫付的资金无法返还，致其经济损失481629.87元。 （二）2018年5月初，靳丽娜和他人一起到山东省菏泽市，以每套资料1000-2000元不等的价格，收购了杨金宣、晁保红、任电华、焦喜云、刘惠惠等几十人的身份证、银行卡、手机卡等个人信息资料。 2018年5月8日，有人使用微信号×××联系辽宁省沈阳市康平县久天科技有限公司法定代表人杨亮，提供了杨金宣、晁保红、任电华、焦喜云、刘惠惠等5人手持身份证和银行卡的照片，申购5台Ｐ**机，并要求开通到账即付功能。5月15日，寄出的5台Ｐ**机被激活。 5月24日，被告人杨辉雷驾车到石家庄机场接送何俊雄到山东省曹县，并用其身份证为何俊雄办理了住宿手续。26日，何俊雄在杨辉雷运送的以杨金宣、晁保红、任电华三人名义办理的3台P**机上，使用伪造的银行卡，盗刷陈玮、张戟、石宝芬等人信用卡资金共计214558元，然后将盗刷的资金转移到户名为赵召兵、崔凤玲、张延仁等人的中转银行卡上215363元。随即靳丽娜、鞠丽峰（已判刑）使用户名为赵召兵、崔凤玲、张延仁等人的中转银行卡，在中国银行广东清远分行清新支行取款213800元。上述赃款由张禄军存至其银行账号内，然后按照靳丽娜安排，转到杨辉雷指定的户名为贾亚宁账号共计137400元。 案发后，陈玮、张戟、石宝芬等被害人发现信用卡被盗刷后，即向公安机关报案，并向银行申请交易异议。银联遂将暂由其保管的刷卡资金返还到各被害人银行账户上，沈阳久天网络科技有限公司因到账即付功能垫付的资金无法返还，致其经济损失214558元。 公诉机关提供了相应的证据，认为被告人杨辉雷的行为已构成诈骗罪，犯罪数额为696187.87元。请求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定处罚。 被告人杨辉雷主要提出其实施的一切行为都是受靳丽娜安排，系靳丽娜租用其车辆，其仅赚取出租费，并提出靳丽娜给贾赛雷、贾亚宁账户转钱是靳丽娜让其帮助取现金，取完现金后又将款项交给靳丽娜，其没有参与诈骗。 经审理查明，2018年2月27日、28日，靳丽娜使用昵称为“可乐”的微信号×××，向祁县博广源科技有限公司太原办事处负责人宋军旺，提供了马勇只、刘平生、郭贵红、吴爱芝和苏俊华等5人手持身份证、银行卡的照片，申购5台Ｐ**机，要求开通到账即付功能。3月3日，被告人杨辉雷面戴口罩，从邢台市桥西区顺丰快递物流公司取出该5台Ｐ**机，交给靳丽娜激活，并于当晚和靳丽娜携带户名为赵召兵、薛福起、李玲芝等二级银行卡，到邢台市支行试卡。 3月4日，被告人杨辉雷驾车从邯郸机场接何俊雄等人到邢台市沙河县，用自己的身份证为何俊雄等人办理了住宿手续，并将5台P**机交给何俊雄等人。3月7日，有人使用伪造的银行卡在杨辉雷运送的该5台P**机上，盗刷刘培泉、陈骢、余菲亚和胡金林等人银行账户资金481629.87元。然后将盗刷的资金476766元转入李玲芝、赵召兵和薛福起等人的26张银行卡，靳丽娜持该26张银行卡，在中国银行广州市分行番禺区南村镇汇智三路ATM机处，取出现金426800元。 3月7日16时30分许，靳丽娜指使张禄军在建设银行广州花都支行，将取出的133400元存入张禄军的62×××88银行账号内。3月10日，靳丽娜指使张禄军，向被告人杨辉雷指定的户名为贾赛雷的银行账号转款100000元。 案发后，刘培泉、陈骢、余菲娅、胡金林等人发现信用卡被盗刷后，即向公安机关报案，并向银行申请交易异议。银联遂将暂由其保管的刷卡资金返还到该8人账户上，祁县博广源科技有限公司因到账即付功能垫付的资金无法返还，致经济损失481629.87元。 另查明，案发后，张禄军自愿将自己银行卡内被冻结的款项退赔被害人，现已执行完毕。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。 祁县博广源科技有限公司营业执照证实，该公司法定代表人为梁海丽，经营范围为计算机系统服务、计算机网络工程等。 监控截图辨认情况证实，靳丽娜辨认出2018年3月3日在邢台支行取款的女子是她本人。杨辉雷辨认出，2018年3月3日，戴着口罩在邢台市桥**顺丰物流公司领取快递的人是他本人。 辨认笔录证实，李玲芝辨认出6号就是靳丽娜，也叫靳丽荣，也就是从她处将马勇只和自己的办卡资料收走的人。 杨辉雷辨认出7号（严文杰）和9号（何俊雄）是2018年3月4日，靳丽娜让他去邯郸机场接的两个南方人。杨辉雷还辨认出5号是靳丽娜，10是李玲芝。 邯郸机场车辆查询信息证实，杨辉雷于2018年3月4日19时55分驾驶冀Ｄ×××××进入邯郸机场，20时19分从邯郸机场出来。 5、旅客住宿查询信息证实，杨辉雷于2018年3月4日22时在邢台沙河海铭酒店8305房间开房，3月5日14时在邢台沙河朋山商务酒店8509房间开房，3月6日14时在邢台沙河凯瑞商务酒店906房间开房。 6、出行记录证实，2018年3月4日靳丽娜乘坐G423次列车从邯郸到郑州，当日12时35分乘坐南方航空公司3393次客机从新郑飞机场到达广州；同时张禄军于2018年3月4日11时20分乘坐南方航空6199次航班从大连到达广州。 返回信息证实，2018年3月8日7:30靳丽娜从广州乘坐南方航空公司3392次航班到达郑州，再从郑州乘坐高铁到邯郸。张禄军于2018年3月8日8:00乘坐南方航空3604航班从广州飞回大连。 何俊雄于2018年3月4日17时50分乘坐CZ3299航班从广州到邯郸，3月7日20时50分乘坐CZ6539从石家庄到广州。5月24日乘坐CZ3131航班从广州到石家庄，5月28日乘坐JD5796航班从郑州到广州。 7、手机截图辨认情况证实，李玲芝辨认出她手机里存的微信名称为丫头、微信号为×××、昵称为＠＠＠的就是靳丽娜的微信。 8、银行流水证实，2018年3月3日，户名为苏俊华、郭贵红等的银行卡均有小额转款、收款记录。 以马勇只、吴爱芝、刘平生、郭贵红、苏俊华等人名义申办的5台P**机，于2018年3月7日盗刷林淑青、刘培泉、王立言等人银行卡资金481629.87元。 2018年3月7日，5台P**机关联银行卡向户名为薛福起、李玲芝等26张银行卡转款476766元。当日，该26张银行卡共计取出426800元。 2018年3月7日，张禄军尾号为1788银行卡在建设银行广州花都花东支行存款133400元。2018年3月10日，该银行卡向贾赛雷尾号为6874银行卡转款100000元。 9、取款监控截屏证实，2018年3月7日12时43分至13时44分，靳丽娜在中国银行广州分行番禺区支行ATM机取款。 10、报案材料、立案登记表证实，王立言、刘培泉、胡金林、陈骢银行卡被盗刷后到当地公安机关报案。 11宋军旺提供资料证实，2018年3月7日，户名为马勇只、刘平生、郭贵红、吴爱芝和苏俊华的5台P**机，盗刷了刘培泉、王立言、胡金林、陈骢、王树利、余菲娅等人银行卡资金481629.87元，交易方式均为秒到交易，刘培泉等人均向银行申请了交易异议，被盗刷资金481629.87均由他们公司垫付。 12、微信转账记录证实，微信号×××于2018年3月4日6时39分收到微信号×××（宋军旺微信号）转款350元，称系5台Ｐ**机激活费。6时41分×××以扫二维码付款方式向ｊｉｎｎａ314976（靳丽娜日常用微信号）转款350元；2018年5月22日20时30分，微信号×××在大连万达停车场扫码支付3元停车费。 13、腾讯公司调取资料证实，微信号×××申请设立时绑定的手机号是130××××3129。 14、微信聊天记录截屏证实，昵称为“可乐”的微信号于2018年2月26日至28日，与祁县博广源科技有限公司宋军旺微信联系，向宋军旺微信发了马勇只、郭贵红、刘平生、吴爱芝、苏俊华五人手持银行卡、身份证的照片，申领5台P**机。 15、宋军旺证实，他是山西祁县博广源科技有照公司的工作人员。2018年2月份，一个微信名叫“可乐”的人通过“凡客”微信群添加了他的微信，然后和他联系，并提供了郭贵红、刘平生、吴爱芝、苏俊华、马勇只办理ＰＯＳ机的资料，公司审核通过后，按照“可乐”提供的地址，公司通过顺丰快递向其邮寄了5台Ｐ**机，3月3日晚上5台Ｐ**机均被激活，开通了实时到账功能。3月4日6时左右，宋军旺通过微信向“可乐”转发350元激活费用，“可乐”称会于第二天将ＰＯＳ机送到用户手里，3月7日，“可乐”就联系不上了，“可乐”的电话号是130××××3129。 他还证实，2018年3月7日11时50分，户名为马勇只的POS机从林淑青的中国银行卡刷走41848.92元，从刘培泉的中国银刷走139950.18元，从陈骢的中信银行卡刷走49808元，合计231607.1元，2018年3月8日，银联结算时，林淑青，刘培泉、陈骢三人称没有在河北消费过，申请拒付，银联无法给他们公司结算，导致他们公司受损。其还提供了以马勇只、郭贵红、刘平生、吴爱芝、苏俊华五人名义办理的POS机于2018年3月7日的消费记录，该5台P**机共刷资金481629.87元，均由他们公司垫付。 16、马勇只证实，他的民生银行储蓄卡、手机卡都给了李梦欣，李梦欣还给他拍了手持民生银行卡及身份证的照片，说是激活POS机或转账用，照完照片后李梦欣把他的银行卡和手机卡拿走了，给了他1000元，现在也没有给他POS机、储蓄卡和手机卡。 17、李玲芝证实，她的曾用名是李梦欣，2018年2月底的时候，遇到了靳丽娜，靳丽娜说自己可以办贷款，需要提供银行卡、信用卡、新手机号及手持银行卡、身份证的照片，然后她向靳丽娜提供了马勇只等人的资料，但只有马勇只的办成了，靳丽娜给了她1200元，她收取了200元的中介费，给了马勇只1000元，靳丽娜的微信号是×××，手机号是130××××3129，她是通过微信给靳丽娜传的马勇只等人的资料，觉得靳丽娜办贷款用这些手续不正常。 18、赵召兵证实，他认识杨辉雷，2017年6月份，杨辉雷让他帮忙办几张银行卡，说办理POS机用的，后来杨辉雷领着他到邯郸见到一个女中介，那个女中介领着他办理的银行卡。 19、同案犯靳丽娜供证，3月3日，她和杨辉雷开车接上她一起去邢台试卡，杨辉雷接上她之前就知道去邢台是去试卡。3月4日至7日，她在广州取钱，并让张禄军存钱。她还让张禄军给杨辉雷转了10万元，转到了杨辉雷指定的户名为贾赛雷的账号上了，该10万元是业务上的钱。 20、同案犯张禄军供证，3月4日至7日，在靳丽娜的安排下，他往自己的银行卡上存了两笔钱，一笔246600元，一笔133400元，3月10日，他用自己的建行卡分三次转给了贾赛雷10万元，他不认识贾赛雷，是靳丽娜让他转的，靳丽娜说是还别人的钱。 21、并有到案证明、户籍证明、刑事判决、执行手续等证据在案证实。 本院认为，被告人杨辉雷伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，实施电信诈骗，骗取他人财物481629.87元，其行为已构成诈骗罪。且数额巨大。公诉机关指控罪名成立。 被告人杨辉雷提出其实施的一切行为都是受靳丽娜安排，系靳丽娜租用其车辆，其仅赚取出租费，靳丽娜给贾赛雷账户转账是靳丽娜让其帮助取现金，取完现金后又将款项交给靳丽娜，其没有参与诈骗的理由，经查，被告人杨辉雷实施的取快递、接送何俊雄等人，并用自己的身份证为何俊雄等人代开宾馆房间，这些行为远远超出了出租车司机的正常职责范围，不符合常理。赵召兵证实杨辉雷让其办理银行卡用于办理POS机。靳丽娜证实向贾赛雷账户转款10万元是给杨辉雷转的业务上的钱，杨辉雷辩称的该转款是其帮助靳丽娜取现金，取现后又将款项交给靳丽娜，与靳丽娜的供述不能互相印证，故被告人的辩解理由不能成立，本院不予采纳。杨辉雷伙同靳丽娜等人采取通过用他人信息注册的微信与被害人联系，向被害人申领5台P**机，要求开通到账即付功能，并用POS机盗刷他人信用卡的手段，对被害人实施诈骗，致使被害人财产损失，属共同犯罪。杨辉雷在共同犯罪中起次要作用，可认定为从犯，且案发后，同案犯张禄军自愿用自己银行卡被冻结的款项退赔被害人，故对被告人杨辉雷可从轻处罚。 公诉机关指控的第二起诈骗犯罪事实不清，证据不足，不能成立。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人杨辉雷犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金六万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年12月25日起至2025年6月24日止。罚金于判决生效后十日内缴清。）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王燕波 人民陪审员  王 鹏 人民陪审员  吕付河 二〇二〇年九月二十一日 书 记 员  杨 健