四川省泸州市江阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0502刑初327号 公诉机关四川省泸州市江阳区人民检察院。 被告人封永波，男，1994年7月30日出生于四川省富顺县，汉族，高中文化，销售员，住四川省富顺县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月2日被刑事拘留，2019年12月9日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 四川省泸州市江阳区人民检察院以泸江检一部刑诉〔2020〕222号起诉书指控被告人封永波犯盗窃罪、诈骗罪，于2020年7月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。四川省泸州市江阳区人民检察院指派检察员邓娟出庭支持公诉，被告人封永波到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省泸州市江阳区人民检察院指控： 1.2019年3月，被告人封永波虚构可以通过养卡的方式提高信用额度，骗取被害人陈某1的银行卡相关信息，转走陈某1银行卡25000元。封永波在陈某1不知情的情况下冒用陈某1信息网贷3300元。 2.2019年5月19日，被告人封永波虚构可以办理贷款为由获取被害人夏某的信息，在夏某不知情的情况下冒用夏某信息在捷信消费金融有限公司贷款37000元，并将该笔款项转走。事后，归还被害人夏某13000余元。 3.2019年5月23日，被告人封永波虚构可以办理贷款为由获取被害人贺某的信息，在贺某不知情的情况下冒用贺某的信息在分期乐个人消费贷款8000元，并将该笔款项转走。2019年5月30日，封永波虚构办理贷款需要刷信用卡流水为由，转走贺某银行卡14007元。2019年9月，封永波以帮贺某还贷款为由，骗取被害人提供分期乐密码和账户及验证码，冒用贺某信息贷款2笔分别为1184元及1490元，并将贷款转走。 4.2019年5月29日，被告人封永波虚构可以办理贷款为由获取被害人张某的信息，在张某不知情的情况下冒用张某信息在捷信消费金融有限公司贷款6000元，并将该笔款项转走。2019年7月17日、18日，封永波虚构办理贷款需要刷信用卡流水为由，分三笔转走张某银行卡6000元、8000元、6800元。 5.2019年6月15日，被告人封永波虚构可以办理贷款为由获取被害人陈某2的信息，在陈某2不知情的情况下冒用陈某2的信息，在重庆三快小额贷款有限公司等网贷公司分别贷款4000元、1600元，并将该笔款项转走。2019年6月17日，封永波在陈某2不知情的情况下从支付宝转走5000元。 6.2019年6月18日、21日，被告人封永波虚构可以办理贷款为由获取被害人黄某的信息，在黄某不知情的情况下用黄某的银行卡转走34500元。 7.2019年6月23日，封永波虚构办理贷款需要刷信用卡流水为由，骗取被害人杨某的银行卡相关信息，转走杨某银行卡5000元。封永波又以虚构办理贷款打流水为由，冒用杨某信息在分期乐个人消费贷款1000元。 8.2019年6月，被告人封永波以抵押车辆办理贷款为由，让被害人王某将一辆川Ｅ2××××（购买价格126900元）的马自达车抵押于隆昌车行，其后又将车辆转给了自贡车行、乐山车行。期间，封永波以收取担保费、还欠款利息、处理违章等理由，骗取被害人王某34200元。 9.2019年7月，被告人封永波虚构办理贷款需要刷信用卡流水为由，骗取被害人谢某银行卡相关信息，分两笔转走被害人谢某银行卡5797元、800元。 10.2019年7月，被告人封永波虚构办理贷款需要刷信用卡流水为由，骗取被害人廖某的银行卡及密码等信息，转走被害人廖某银行卡24000元。其后，封永波又以可以取消贷款为由，冒用廖某信息在分期乐个人消费贷款6100元，在招联消费金融有限公司贷款6600元，并将该款项转走。其后，封永波归还被害人10000元。 11.2019年8月，被告人封永波以需要将信用卡欠款归还才能贷款为由，介绍刘某将车抵押获得抵押款40000元后，封永波从刘某处骗得35000元转走。其后，王某出资42000元，将刘某抵押车辆赎回。 12.2019年10月，被告人封永波虚构可以办理贷款为由骗取被害人徐某的信息，在徐某不知情的情况下冒用徐某信息在捷信金融消费有限公司贷款65000元，在国美ＡＰＰ贷款3900元，在支付宝花呗、借呗贷款5000元，并将该款项转走。2019年10月9日，封永波虚构办理贷款需要刷信用卡流水为由转走徐某银行卡4999.28元。 案发后，封永波如实供述其犯罪事实。 公诉机关认为，被告人封永波以非法占有为目的，采取秘密手段窃取他人财物，数额巨大，应当以盗窃罪追究其刑事责任；以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人封永波认罪认罚，可以从宽处理；归案后如实供述自己的罪行，系坦白。被告人封永波一人犯数罪，应当数罪并罚。建议对其盗窃罪判处有期徒刑四年十个月，并处罚金二万元；对其诈骗罪判处有期徒刑四年，并处罚金二万元。诉请本院依法判处。 被告人封永波对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚，且签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明： 1.2019年3月，被告人封永波虚构可以通过养卡的方式提高信用额度，骗取被害人陈某1的银行卡相关信息，转走陈某1银行卡25000元。封永波在陈某1不知情的情况下冒用陈某1信息网贷3300元； 2.2019年5月19日，被告人封永波虚构可以办理贷款为由获取被害人夏某的信息，在夏某不知情的情况下冒用夏某信息在捷信消费金融有限公司贷款37000元，并将该笔款项转走。事后，归还被害人夏某13000余元； 3.2019年5月23日，被告人封永波虚构可以办理贷款为由获取被害人贺某的信息，在贺某不知情的情况下冒用贺某的信息在分期乐个人消费贷款8000元，并将该笔款项转走。2019年5月30日，封永波虚构办理贷款需要刷信用卡流水为由，转走贺某银行卡14007元。2019年9月，封永波以帮贺某还贷款为由，骗取被害人提供分期乐密码和账户及验证码，冒用贺某信息贷款2笔分别为1184元及1490元，并将贷款转走； 4.2019年5月29日，被告人封永波虚构可以办理贷款为由获取被害人张某的信息，在张某不知情的情况下冒用张某信息在捷信消费金融有限公司贷款6000元，并将该笔款项转走。2019年7月17日、18日，封永波虚构办理贷款需要刷信用卡流水为由，分三笔转走张某银行卡6000元、8000元、6800元； 5.2019年6月15日，被告人封永波虚构可以办理贷款为由获取被害人陈某2的信息，在陈某2不知情的情况下冒用陈某2的信息，在重庆三快小额贷款有限公司等网贷公司分别贷款4000元、1600元，并将该笔款项转走。2019年6月17日，封永波在陈某2不知情的情况下从其支付宝转走5000元； 6.2019年6月18日、21日，被告人封永波虚构可以办理贷款为由获取被害人黄某的信息，在黄某不知情的情况下用黄某的银行卡转走34500元； 7.2019年6月23日，封永波虚构办理贷款需要刷信用卡流水为由，骗取被害人杨某的银行卡相关信息，转走杨某银行卡5000元。封永波又以虚构办理贷款刷流水为由，冒用杨某信息在分期乐个人消费贷款1000元； 8.2019年6月，被告人封永波以抵押车辆办理贷款为由，让被害人王某将一辆川Ｅ2××××（购买价格126900元）的马自达车抵押于一位于隆昌的车行，其后又将车辆先后转给了位于自贡、乐山的车行。期间，封永波以收取担保费、还欠款利息、处理违章等理由，骗取被害人王某34200元； 9.2019年7月，被告人封永波虚构办理贷款需要刷信用卡流水为由，骗取被害人谢某银行卡相关信息，分两笔转走被害人谢某银行卡5797元、800元； 10.2019年7月，被告人封永波虚构办理贷款需要刷信用卡流水为由，骗取被害人廖某的银行卡及密码等信息，转走被害人廖某银行卡24000元。其后，封永波又以可以取消贷款为由，冒用廖某信息在分期乐个人消费贷款6100元，在招联消费金融有限公司贷款6600元，并将该款项转走。其后，封永波归还被害人10000元； 11.2019年8月，被告人封永波以需要将信用卡欠款归还才能贷款为由，介绍刘某将车抵押获得抵押款40000元后，封永波从刘某处骗得35000元。其后，王某出资42000元，将刘某抵押车辆赎回； 12.2019年10月，被告人封永波虚构可以办理贷款为由骗取被害人徐某的信息，在徐某不知情的情况下冒用徐某信息在捷信金融消费有限公司贷款65000元，在国美ＡＰＰ贷款3900元，在支付宝花呗、借呗贷款5000元，并将该款项转走。2019年10月9日，封永波虚构办理贷款需要刷信用卡流水为由转走徐某银行卡4999.28元。 另查明，被告人封永波于2019年11月2日被公安民警抓获归案，被告人封永波到案后如实供述其罪行。 上述事实，有经庭审质证的受案登记表、立案决定书、拘留文书、逮捕文书、接受证据材料清单、银行卡交易明细、支付宝交易明细、手机微信消息记录截图、辨认笔录、证人李某1的证言、证人梁某的证言、证人李某2的证言、被害人徐某的陈述、被害人廖某的陈述、被害人谢某的陈述、被害人杨某的陈述、被害人贺某的陈述、被害人刘某的陈述、被害人王某的陈述、被害人张某的陈述、被害人夏某的陈述、被害人陈某1的陈述、被害人陈某2的陈述、被害人黄某的陈述、被告人封永波的供述、户籍证明、到案经过、情况说明等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人封永波以非法占有为目的，采取秘密手段窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪；以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人封永波犯盗窃罪、诈骗罪的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人封永波到案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚；承认指控的犯罪事实，自愿接受处罚，可从宽处理；退赔被害人部分损失，可酌情从轻处罚。被告人封永波一人犯数罪，应当数罪并罚。综合被告人封永波的犯罪事实、情节、社会危害程度及认罪悔罪态度，本院决定对其依法处罚，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人封永波犯盗窃罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人封永波的刑期自2019年11月2日起至2027年11月1日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳） 二、责令被告人封永波将违法所得的28300元退赔给被害人陈某1；将违法所得的24000元继续退赔给被害人夏某；将违法所得的24681元退赔给被害人贺某；将违法所得的26800元退赔给被害人张某；将违法所得的10600元退赔给被害人陈某2；将违法所得的34500元退赔给被害人黄某；将违法所得的6000元退赔给被害人杨某；将违法所得的34200元退赔给被害人王某；将违法所得的6597元退赔给被害人谢某；将违法所得的26700元继续退赔给被害人廖某；将违法所得的35000元退赔给被害人刘某；将违法所得的78899.28元退赔给被害人徐某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 梅 益 人民陪审员 范 娟 人民陪审员 贺家祥 二〇二〇年九月八日 书 记 员 方胜群 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十四条：盗窃公私财物，数额较大或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条：对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。