广东省江门市蓬江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0703刑初499号公诉机关江门市蓬江区人民检察院。被告人张某臣，男，1987年1月9日出生于广东省深圳市，公民身份号码441************812，汉族，文化程度大专，原惠州市盈聚融信息咨询服务有限公司门店经理，户籍在广东省深圳市南山区**********************，现住广东省深圳市南山区***********。2019年12月9日因本案被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。现羁押于广东省江门市看守所。辩护人李伟锋，广东深展律师事务所律师。被告人黄某龙，男，1987年5月7日出生于广东省揭西县，公民身份号码445************637，汉族，文化程度初中，原惠州市盈聚融信息咨询服务有限公司团队经理，户籍在广东省揭西县**************，现住广东省博罗县**************。2019年12月9日因本案被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。现羁押于广东省江门市看守所。辩护人吴树铭，广东国晖（江门）律师事务所律师，由江门市蓬江区法律援助处指派。江门市蓬江区人民检察院于2020年8月11日以江蓬检二部刑诉（2020）Z247号起诉书指控被告人张某臣、黄某龙犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于同日审查立案后，依法组成合议庭，于2020年9月9日依法适用普通程序公开开庭审理了本案。江门市蓬江区人民检察院指派检察员邹俊涛出庭支持公诉。被告人张某臣、黄某龙及其辩护人李伟锋、吴树铭到庭参加了诉讼。现已审理终结。江门市蓬江区人民检察院指控称，2012年5月，魏某群、叶某和（二人均另案处理）等人创立深圳市盈聚投资担保有限公司，主要经营车辆抵押借贷业务，无从事金融放贷业务资格。为了扩大业务规模和规避法律责任，2014年2月，魏某群、叶某和伙同吴某孚、陈某光（二人均另案处理）等人先后注册成立深圳盈聚金融控股有限公司、深圳立业贷互联网金融服务有限公司、深圳市盈胜信息咨询服务有限公司、深圳市前海盈聚融资租赁有限公司等，同时，将深圳市盈聚投资担保有限公司变更为深圳市盈聚投资管理有限公司（以下简称“深圳盈聚总公司”）。该系列公司在未取得存储、借贷资质的情况下，成立“立业贷”P2P平台，该平台吸收资金后，进行车辆抵押借贷业务。为扩大“盈聚”汽车抵押贷款品牌规模，该公司先后成立“盈聚”广州、中山、清远、梅州、惠州、珠海、肇庆及深圳宝安、深圳福田、深圳龙华、佛山禅城、佛山顺德、东莞长安、东莞塘厦、东莞南城等多家分公司。同时进一步发展“盈胜”汽车抵押贷款品牌，先后成立盈胜江门、佛山、广州、成都、绵阳、南充、重庆、深圳宝安等分公司负责招揽业务。在经营过程中，逾期客户逐渐增多，为规避风险，该公司将贷后部门从深圳盈聚总公司分离，注册成立深圳人人有信管理服务有限公司（以下简称“人人有信公司”），组织人员专门负责对逾期客户进行催收、拖车。至此，形成了以“盈聚”、“盈胜”公司招揽客户，“立业贷”公司提供资金，人人有信公司负责催收的完整车辆抵押借贷链。2016年3月，惠州市盈聚融信息咨询服务有限公司（又称盈聚惠州分公司）成立，公司设置门店经理、团队经理、业务员、评估师、贷后岗等岗位，专门负责民间个人车辆抵押贷款业务，被告人张某臣于2016年3月1日任该公司法人代表及门店经理，管理公司人员和业务，负责公司全面工作；被告人黄某龙于2016年4月15日任该公司团队经理，先后管理业务员黄某源、邱某进、徐某坤、黄某剑（四人均另案处理）等人，带领组员发展客户办理贷款、诱骗客户签合同等。自2016年3月起，为了获取非法利益，被告人张某臣、黄某龙及曾某营、何某才（二人均另案处理）等人组织、带领盈聚惠州分公司人员采用在汽车上插广告卡片、发微信朋友圈、中介推介等方式推销业务，以押证不押车、快速放款、利息低、手续简便等噱头吸引急需资金周转的人员上门贷款。在合同签订过程中，该公司业务人员利用借款人急需借款的心理，以隐瞒、谎称行规等方式不让其清楚了解合同内容，刻意隐瞒合同虚高和扣除部分，诱骗其签订借款额度虚高、含有违约陷阱的格式条款合同和空白车辆转让协议，且不让借款人留底所签合同资料，以达到收取高额费用和利息的目的，并为日后单方面肆意认定借款人违约、任意处置借款人车辆创造条件。借款人在签订合同后仅被留存一份没有真实借款金额和利息等明细情况的还款计划表。在还款过程中，公司通过故意制造还款障碍、肆意认定违约、收取高额逾期费用等方式恶意垒高“债务”，一旦客户逾期，即由魏某群、叶某和、陈某光等人控制的人人有信公司的贷后人员实施“拖车”，贷后人员一般使用借款人预留的车辆备用钥匙将车辆开走，并以变卖车辆相要挟，继续向借款人索要高额的拖车费、上门费、赎车费、逾期费、违约金等费用，并要求借款人一次性结清借款。借款人为了取回车辆，往往被迫交付上述费用，若借款人无力偿还，贷后人员即将车辆出售获利。被告人张某臣、黄某龙等人伙同深圳盈聚总公司、人人有信公司等公司相关责任人员以车辆抵押借贷为依托，实施诈骗、敲诈勒索等犯罪，采取滋扰、胁迫等手段催收欠款，扰乱社会经济秩序，造成恶劣的社会影响。具体事实如下：1、2016年12月21日，被害人魏某婕欲用其名下的粤P*****丰田牌锐志小汽车到盈聚惠州分公司抵押贷款，业务员张某涛通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币83920元，而被害人实际可支配金额为人民币74059元，截至2017年3月，被害人共计还款人民币4035元；同年3月31日，因被害人逾期未还款，上述贷后公司人员未经通知即将上述小汽车开走，并让其交钱赎车。同年4月，被害人被迫交款人民币106000元结清贷款并赎回车辆。2、2017年5月19日，被害人苗某燕欲用其名下的粤L*****北京现代瑞纳小汽车到盈聚惠州分公司抵押贷款，团队经理何某才组的业务员叶某茂（另案处理）通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币61050元，而被害人实际可支配金额为人民币45822元，截至2018年9月，被害人还款16期共计人民币48798.28元；2018年11月5日，因被害人逾期未还款，上述贷后公司人员未经通知即将上述小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤L*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币44666.67元。3、2017年6月1日，被害人杨某来欲用其名下的粤B*****奥迪牌小汽车到盈聚惠州分公司抵押贷款，被告人黄某龙通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币191080元，而被害人实际可支配金额为人民币166583元，截至2018年11月，被害人共计还款人民币157768元；同年12月11日，因被害人逾期未还款，上述贷后公司人员未经通知即将上述小汽车开走，并让其交钱赎车。2019年1月，被害人被迫交款人民币85200元结清贷款并赎回车辆。4、2017年11月21日，被害人张某中欲用其名下的粤L*****北京现代小汽车到盈聚惠州分公司抵押贷款，被告人黄某龙通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币121800元，而被害人实际可支配金额为人民币107530元，截至2018年4月，被害人共计还款人民币7372元；同年5月29日，因被害人逾期未还款，上述贷后公司人员未经通知即将上述小汽车开走，并让其交钱赎车。同年6月，被害人被迫交款人民币125000元结清贷款并赎回车辆。5、2017年11月28日，被害人喻某娥欲用其名下的粤L*****比亚迪牌小汽车到盈聚惠州分公司抵押贷款，被告人黄某龙组的业务员邱某进通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币29800元，而被害人实际可支配金额为人民币22700元，截至2018年10月，被害人共计还款人民币18591元；同年12月26日，因被害人逾期未还款，上述贷后公司人员未经通知即将上述小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤L*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币26666.67元。6、2017年12月15日，被害人熊某元欲用其名下的粤C*****哈佛牌小汽车到盈聚惠州分公司抵押贷款，团队经理曾某营通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币53720元，而被害人实际可支配金额为人民币45400元，截至2018年11月，被害人共计还款人民币29047.9元；同年11月，因被害人逾期未还款，上述贷后公司人员未经通知即将上述小汽车开走，并让其交钱赎车。29日，被害人被迫交款人民币43000元结清贷款并赎回车辆。7、2018年1月16日，被害人吕某清欲用其名下的粤L*****比亚迪小汽车到盈聚惠州分公司抵押贷款，被告人黄某龙组的业务员徐某坤通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币25072元，而被害人实际可支配金额为人民币20500元，截至2018年11月，被害人共计还款人民币4105.12元；同年12月24日，因被害人逾期未还款，上述贷后公司人员未经通知即将上述小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤L*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币34333.33元。8、2018年2月11日，被害人刘某华欲用其名下的粤L*****本田牌小汽车到盈聚惠州分公司抵押贷款，被告人黄某龙组的业务员黄某剑通过上述方式诱使被害人签订合同，将借款合同金额虚增为人民币81400元，被害人实际可支配金额为人民币68350元，截至2020年2月，被害人结清贷款，共计还款人民币94122.31元。检察院认为，被告人张某臣、黄某龙伙同他人为实施“套路贷”犯罪而组成较为固定的犯罪组织，属于恶势力犯罪集团。被告人张某臣、黄某龙无视国家法律，采用欺骗手段，骗取他人财物。其中被告人张某臣作为惠州市盈聚融信息咨询服务有限公司负责人，应当对其在职期间该公司所有犯罪行为承担刑事责任，共同诈骗作案8次，数额共计人民币277762.28元，数额巨大；被告人黄某龙对其在职期间管理的业务组所有犯罪行为承担刑事责任，共同诈骗作案5次，数额共计人民币167495.43元，数额巨大。二被告人的行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张某臣、黄某龙的犯罪行为，具有恶势力的性质，应从重处罚。被告人黄某龙在犯罪集团的共同犯罪中起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。建议对被告人张某臣判处四年以上六年以下有期徒刑，并处罚金；对被告人黄某龙判处两年以上三年以下有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。庭审中，鉴于两名被告人当庭表示认罪，公诉人对量刑建议作出变更：建议对被告人张某臣判处三年六个月以上五年六个月以下有期徒刑，并处罚金；对被告人黄某龙判处一年以上二年以下有期徒刑，并处罚金。被告人张某臣、黄某龙在庭审中对公诉机关指控的上述事实无异议，表示认罪。被告人张某臣的辩护人提出以下辩护意见：1、对检察机关指控被告人张某臣的犯罪事实和罪名没有异议；2、被告人张某臣到案后能如实供述自己的犯罪事实，且能认罪认罚，并表示愿意退赃，可以从轻或减轻处罚；3、被告人张某臣在整个犯罪过程中是从犯，其只是其中的工作人员，日常工作只是负责拓展客户，公司所有的规则的制定、合同的范本及相关文件的拟定都是由总部公司提供，其只是代为传达；4、被告人张某臣的角色只是领取工资及提成，从未实际获得所谓的分红；5、被告人张某臣是初犯，法律意识淡薄，从未参与强行拖车、强行卖车、威胁被害人或者暴力催收等具有涉黑涉恶性质的行为，其主观恶性和社会危害性较小。被告人黄某龙的辩护人提出以下辩护意见：1、对于公诉机关指控被告人黄某龙犯诈骗罪的定性没有异议；2、被告人黄某龙认罪，依法可以减轻处罚；3、被告人黄某龙被指控的犯罪行为仅仅是诈骗，没有参与其他犯罪行为，应与其他被告人所犯带有暴力性违法行为区别对待；4、被告人黄某龙并未参与犯罪组织的其他罪行，其所犯的罪行对社会危险性相对组织的其他成员来说较小。根据罪责刑相适应的原则，建议判处缓刑或两年以下有期徒刑。经审理查明，2012年5月，魏某某、叶某某（二人均另案处理）等人创立深圳市盈聚投资担保有限公司，主要经营车辆抵押借贷业务，无从事金融放贷业务资格。为了扩大业务规模和规避法律责任，2014年2月，魏某某、叶某某伙同吴某某、陈某某（二人均另案处理）等人先后注册成立深圳盈聚金融控股有限公司、深圳立业贷互联网金融服务有限公司、深圳市盈胜信息咨询服务有限公司、深圳市前海盈聚融资租赁有限公司等，同时，将深圳市盈聚投资担保有限公司变更为深圳市盈聚投资管理有限公司（以下简称“深圳盈聚总公司”）。该系列公司在未取得存储、借贷资质的情况下，成立“立业贷”P2P平台，该平台吸收资金后，进行车辆抵押借贷业务。为扩大“盈聚”汽车抵押贷款品牌规模，该公司先后成立“盈聚”广州、中山、清远、梅州、惠州、珠海、肇庆及深圳宝安、深圳福田、深圳龙华、佛山禅城、佛山顺德、东莞长安、东莞塘厦、东莞南城等多家分公司。同时进一步发展“盈胜”汽车抵押贷款品牌，先后成立盈胜江门、佛山、广州、成都、绵阳、南充、重庆、深圳宝安等分公司负责招揽业务。在经营过程中，逾期客户逐渐增多，为规避风险，该公司将贷后部门从深圳盈聚总公司分离，注册成立深圳人人有信管理服务有限公司（以下简称“人人有信公司”），组织人员专门负责对逾期客户进行催收、拖车。至此，形成了以“盈聚”、“盈胜”公司招揽客户，“立业贷”公司提供资金，人人有信公司负责催收的完整车辆抵押借贷链。2016年3月，惠州市盈聚融信息咨询服务有限公司（又称惠州盈聚公司）成立，公司设置门店经理、团队经理、业务员、评估师、贷后岗等岗位，专门负责民间个人车辆抵押贷款业务，被告人张某臣于2016年3月1日任该公司法人代表及门店经理，管理公司人员和业务，负责公司全面工作；被告人黄某龙于2016年4月15日任该公司团队经理，先后管理业务员黄某源、邱某进、徐某坤、黄某剑（四人均另案处理）等人，带领组员发展客户办理贷款、诱骗客户签合同等。自2016年3月起，为了获取非法利益，被告人张某臣、黄某龙及曾某营、何某才（二人均另案处理）等人组织、带领惠州盈聚公司人员采用在汽车上插广告卡片、发微信朋友圈、中介推介等方式推销业务，以押证不押车、快速放款、利息低、手续简便等噱头吸引急需资金周转的人员上门贷款。在合同签订过程中，该公司业务人员利用借款人急需借款的心理，以隐瞒、谎称行规等方式不让其清楚了解合同内容，刻意隐瞒合同虚高和扣除部分，诱骗其签订借款额度虚高、含有违约陷阱的格式条款合同和空白车辆转让协议，且不让借款人留底所签合同资料，以达到收取高额费用和利息的目的，并为日后单方面肆意认定借款人违约、任意处置借款人车辆创造条件。借款人在签订合同后仅被留存一份没有真实借款金额和利息等明细情况的还款计划表。在还款过程中，公司通过故意制造还款障碍、肆意认定违约、收取高额逾期费用等方式恶意垒高“债务”，一旦客户逾期，即由魏某某、叶某某、陈某某等人控制的人人有信公司的贷后人员实施“拖车”，贷后人员一般使用借款人预留的车辆备用钥匙将车辆开走，并以变卖车辆相要挟，继续向借款人索要高额的拖车费、上门费、赎车费、逾期费、违约金等费用，并要求借款人一次性结清借款。借款人为了取回车辆，往往被迫交付上述费用，若借款人无力偿还，贷后人员即将车辆出售获利。被告人张某臣、黄某龙等人伙同深圳盈聚总公司、人人有信公司等公司相关责任人员以车辆抵押借贷为依托，实施诈骗、敲诈勒索等犯罪，采取滋扰、胁迫等手段催收欠款，扰乱社会经济秩序，造成恶劣的社会影响。具体事实如下：1、2016年12月21日，被害人魏某婕因急需资金周转，以其名下的粤P*****丰田牌锐志小汽车作为抵押，在惠州盈聚公司（时任门店经理为张某臣）办理抵押贷款，业务员张某涛接待魏某婕，并以上述方式诱骗魏某婕签订合同，合同中约定作为还款标的的借款金额为83920元，但批款金额为80000元，而魏某婕最终实际到手金额仅为74059元。截至2017年3月，魏某婕共计还款人民币4035元。2016年3月31日，因魏某婕逾期未还款，在未被提前通知的情况下，其名下的粤P*****丰田牌锐志小汽车被公司贷后人员开走，并要求交钱赎车。同年4月，魏某婕被迫交款人民币106000元结清贷款并赎回车辆。被告人张某臣通过该笔贷款骗得人民币35976元。2、2017年5月19日，被害人苗某燕因急需资金周转，以其名下的粤L*****北京现代瑞纳小汽车作为抵押，在惠州盈聚公司（时任门店经理为张某臣）办理抵押贷款，何某才负责的业务组组员叶某茂接待苗某燕，并以上述方式诱骗苗某燕签订合同，合同中约定作为还款标的的借款金额为61050元，而批款金额为50000元，苗某燕最终实际到手金额仅为45822元。截至2018年9月，苗某燕共计还款人民币48798.28元。2018年11月5日，因苗某燕逾期未还款，在未被提前通知的情况下，其名下的粤L*****北京现代瑞纳小汽车被公司贷后人员开走并拍卖抵债。经鉴定，涉案粤L*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币44666.67元。被告人张某臣通过该笔贷款骗得人民币47642.95元。3、2017年5月31日，被害人杨某来因急需资金周转，以其名下的粤B*****奥迪牌小汽车作为抵押，在惠州盈聚公司（时任门店经理为张某臣）办理抵押贷款，被告人黄某龙接待杨某来，并以上述方式诱骗杨某来签订合同，合同中约定作为还款标的的借款金额为191080元，而批款金额为170000元，杨某来最终实际到手金额仅为166583元。截至2018年11月，杨某来共计还款人民币157768元。2018年12月11日，因杨某来逾期未还款，在未被提前通知的情况下，其名下的粤B*****奥迪牌小汽车被公司贷后人员开走，并要求交钱赎车。2019年1月，杨某来被迫交款人民币85200元结清贷款并赎回车辆。被告人张某臣、黄某龙通过该笔贷款骗得人民币76385元。4、2017年11月21日，被害人张某中因急需资金周转，以其名下的粤L*****北京现代小汽车作为抵押，在惠州盈聚公司（时任门店经理为张某臣）办理抵押贷款，被告人黄某龙接待杨某来，并以上述方式诱骗张某中签订合同，合同中约定作为还款标的的借款金额为121800元，但批款金额为112000元，而张某中最终实际到手金额仅为107530元。截至2018年4月，张某中共计还款人民币6590元。2018年5月29日，因张某中逾期未还款，在未被提前通知的情况下，其名下的粤L*****北京现代小汽车被公司贷后人员开走，并要求交钱赎车。2018年6月，张某中被迫交款人民币125000元结清贷款并赎回车辆。被告人张某臣、黄某龙通过该笔贷款骗得人民币24060元。5、2017年11月28日，被害人喻某娥因急需资金周转，以其名下的粤L*****比亚迪牌小汽车作为抵押，在惠州盈聚公司（时任门店经理为张某臣）办理抵押贷款，被告人黄某龙负责的业务组组员邱某进接待喻某娥，并通过上述方式诱骗喻某娥签订合同，合同中约定作为还款标的的借款金额为29800元，但批款金额为25000元，而喻某娥最终实际到手金额仅为22700元。截至2018年10月，喻某娥共计还款人民币18591元。同年12月26日，因喻某娥逾期未还款，在未被提前通知的情况下，其名下的粤L*****比亚迪牌小汽车被公司贷后人员开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤L*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币26666.67元。被告人张某臣、黄某龙通过该笔贷款骗得人民币22557.67元。6、2017年12月14日，被害人熊某元因急需资金周转，以其名下的粤C*****哈佛牌小汽车作为抵押，在惠州盈聚公司（时任门店经理为张某臣）办理抵押贷款，业务组长曾某营接待熊某元，并通过上述方式诱骗熊某元签订合同，合同中约定作为还款标的的借款金额为53720元，但批款金额为50000元，而熊某元最终实际到手金额仅为45400元。截至2018年11月，熊某元共计还款人民币29047.9元；同年11月27日，因熊某元逾期未还款，在未被提前通知的情况下，其名下的粤C*****哈佛牌小汽车被公司贷后人员开走，并要求交钱赎车。同年11月29日，熊某元被迫交款人民币43000元结清贷款并赎回车辆。被告人张某臣通过该笔贷款骗得人民币26647.9元。7、2018年1月15日，被害人吕某清因急需资金周转，以其名下的粤L*****比亚迪小汽车作抵押，在惠州盈聚公司（时任门店经理为张某臣）办理抵押贷款，被告人黄某龙负责的业务组组员徐某坤接待吕某清，并以上述方式诱骗吕某清签订合同，合同中约定作为还款标的的借款金额为25072元，但批款金额为21600元，而吕某清最终实际到手金额仅为19420元。截至2018年11月，吕某清共计还款人民币4507.16元；同年12月24日，因吕某清逾期未还款，在未被提前通知的情况下，其名下的粤L*****比亚迪牌小汽车被公司贷后人员开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤L*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币34333.33元。被告人张某臣、黄某龙通过该笔贷款骗得人民币19420.49元。8、2018年2月9日，被害人刘某华因急需资金周转，以其名下的粤L*****本田牌小汽车作抵押，在惠州盈聚公司（时任门店经理为张某臣）办理抵押贷款，被告人黄某龙负责的业务组组员黄某剑接待刘某华，并以上述方式诱骗刘某华签订合同，合同中约定作为还款标的的借款金额为81400元，但批款金额为72000元，而刘某华最终实际到手金额仅为68650元。截至2020年2月，刘某华共计还款人民币94122.31元。该笔贷款已结清。被告人张某臣、黄某龙通过该笔贷款骗得人民币25472.31元。综上，被告人张某臣参与诈骗犯罪八次，骗得款项共计人民币278162.32元；被告人黄某龙参与诈骗犯罪五次，骗得款项共计人民币167895.47元。上述事实，有经庭审质证的被害人魏某婕、苗某燕、杨某来、张某中、喻某娥、熊某元、吕某清、刘某华的陈述及辨认材料、证人徐某坤、邱某进、黄某源、黄某剑、邹某兴、叶某茂、黄某燕、杨某娟、魏某某、叶某某、吴某某、陈某某、戴某钦、黄某钋、杨某云、李某云、黄某豪、林某佩、李某威、宗某卿、曾某峰、宁某聪、肖某雄、张某、沈某新的证言及辨认材料、到案经过、涉案公司工商登记资料、被害人的相关账户银行流水、转账记录、借款合同及相关附随合同、协议书、公司内部清算表格、扣押、发还清单、价格认定结论书、被告人张某臣、黄某龙的任职文件等书证、被告人张某臣、黄某龙的供述、辨认笔录及身份材料等证据予以证实，上述证据均能互相印证，取证程序合法，本院予以确认。关于被告人张某臣的辩护人提出张某臣属于从犯之意见。经查，本案属于集团犯罪，各个下属公司的贷款政策、话术套路、操作流程均由总公司制订，然后通过公司内部培训传达至各个下属公司及业务团队。从整个犯罪集团的角度而言，被告人张某臣所起的作用不大，其与应对被认定为犯罪集团首要分子的同案人之间确存在区别。但就本案公诉机关起诉的范围而言，被告人张某臣是惠州盈聚公司的股东及法定代表人，对于现已查明惠州盈聚公司犯罪事实所起的作用，仅次于总公司内的首要分子及主犯，即在惠州盈聚公司的诈骗共同犯罪活动中，被告人张某臣系起主要作用。对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人张某臣、黄某龙无视国家法律，参与恶势力集团犯罪，在民间借贷领域内，多次实施诈骗违法犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，现已查明被告人张某臣参与诈骗共同犯罪八次，骗得财物数额约为人民币278162.32元，数额巨大，被告人黄某龙参与诈骗共同犯罪五次，骗得财物数额约为人民币167895.47元，数额巨大，上述两名被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张某臣、黄某龙的犯罪事实基本清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认；其建议对被告人张某臣判处三年六个月以上五年六个月以下有期徒刑，并处罚金的量刑意见符合法律规定，本院予以采纳；但其建议对被告人黄某龙判处一年以上二年以下有期徒刑，并处罚金，未建议适用缓刑的量刑建议偏重，本院不予采纳。辩护人的辩护意见中经查属实部分，本院予以采纳。被告人张某臣在惠州盈聚公司的共同犯罪活动中起主要作用，是主犯。被告人黄某龙在惠州盈聚公司共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人张某臣、黄某龙在庭审中能够主动认罪，如实供述自己的犯罪事实，依法可以从宽处罚。鉴于被告人黄某龙犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，且对其宣告缓刑对居住社区没有重大不良影响，本院决定对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某臣犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币11万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2023年12月8日止，罚金限判决生效后十日内予以缴纳。）二、被告人黄某龙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币5万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内予以缴纳。）三、责令被告人张某臣、黄某龙于本判决生效后一个月内赔偿（连带责任）被害人杨某来损失人民币76385元，赔偿被害人张某中损失人民币24060元，赔偿被害人喻某娥损失人民币22557.67元，赔偿被害人吕某清损失人民币19420.49元，赔偿被害人刘某华损失人民币25472.31元。责令被告人张某臣于本判决生效后一个月内赔偿（连带责任）被害人魏某婕损失人民币35976元，赔偿被害人苗某燕损失人民币47642.95元，赔偿被害人熊某元损失人民币26647.9元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 磊人民陪审员  叶文志人民陪审员  叶颖超二〇二〇年九月二十八日法官 助理  叶晓燕书 记 员  潘佩珍