湖北省安陆市人民法院刑 事 判 决 书(2020)鄂0982刑初61号公诉机关湖北省安陆市人民检察院。被告人董丛丛（又名董文丛，别名“阿杰”），男，1988年8月1日出生，汉族，高中文化，无职业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地安陆市东城经济开发区，现住安陆市东城经济开发区。曾因犯故意伤害罪于2010年9月8日被本院判处有期徒刑六个月。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月20日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月26日经安陆市人民检察院批准逮捕，8月29日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。辩护人陈鹰，湖北浩法律师事务所律师。被告人鲁以勇（绰号“胖子”），男，1989年9月16日出生，汉族，初中文化，无职业，出生地湖北省孝昌县，户籍所在地孝昌县，现住孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月20日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月26日经安陆市人民检察院批准逮捕，8月29日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。指定辩护人王锡楚，湖北维天律师事务所律师。被告人郑建林（绰号“林姐”)，女，1977年7月5日出生，汉族，初中文化，无职业，出生地湖北省孝昌县，户籍所在地孝昌县，现住孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月20日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月27日经安陆市人民检察院批准逮捕，8月29日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。辩护人陈艳，湖北峰鼎律师事务所律师。被告人严龙，男，1996年12月2日出生，汉族，初中文化，无职业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地安陆市，现住安陆市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月20日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月26日经安陆市人民检察院批准逮捕，8月28日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。指定辩护人黄世振，湖北维天律师事务所律师。被告人杨小琦，男，1995年2月6日出生，汉族，初中文化，无职业，出生地湖北省云梦县，户籍所在地云梦县，现住云梦县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月20日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月26日经安陆市人民检察院批准逮捕，8月29日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。辩护人侯平安，湖北维天律师事务所律师。被告人付洋（绰号“洋子”)，男，1989年4月30日出生，汉族，初中文化，无职业，出生地湖北省孝昌县，户籍所在地孝昌县，现住孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月20日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月26日经安陆市人民检察院批准逮捕，8月28日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。指定辩护人余祥朝，湖北维天律师事务所律师。被告人万峰，男，1998年12月4日出生，汉族，中专文化，无职业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地安陆市，现住安陆市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月20日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月26日经安陆市人民检察院批准逮捕，8月29日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。辩护人程红伟，湖北维天律师事务所律师。被告人岳博磊（绰号“三眼”），男，2000年3月2日出生，汉族，初中文化，无职业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地安陆市，现住安陆市。曾因犯寻衅滋事罪于2017年3月28日被本院判处有期徒刑十一个月缓刑一年，于2018年4月18日缓刑考验期满。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月21日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月26日经安陆市人民检察院批准逮捕，8月29日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。指定辩护人齐忠东，湖北维天律师事务所律师。被告人曾洋，男，1999年8月2日出生，汉族，初中文化，无职业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地安陆市，现住安陆市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月20日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月27日经安陆市人民检察院批准逮捕，8月29日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。辩护人丁德源，湖北才济律师事务所律师。被告人陈龙，男，1989年9月2日出生，汉族，初中文化，无职业，出生地湖北省孝昌县，户籍所在地孝昌县，现住孝昌县。曾因犯聚众斗殴罪于2012年6月25日被孝昌县人民法院判处管制一年。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月20日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月27日经安陆市人民检察院批准逮捕，次日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。指定辩护人徐金愉，湖北维天律师事务所律师。被告人姚阳阳，男，1991年10月12日出生，汉族，初中文化，无职业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地安陆市，现住安陆市。曾因犯非法拘禁罪于2016年3月14日被本院判处有期徒刑八个月，2016年10月25日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月20日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月26日经安陆市人民检察院批准逮捕，8月28日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。指定辩护人董陆茜，湖北浩法律师事务所律师。被告人王猛，男，1986年6月25日出生，汉族，小学文化，无职业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地安陆市，现住安陆市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月24日被安陆市公安局刑事拘留，同年6月28日经安陆市人民检察院批准逮捕，7月2日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。指定辩护人魏新星，湖北浩法律师事务所律师。被告人魏超，男，1990年5月25日出生，汉族，初中文化，无职业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地安陆市东城经济开发区，现住安陆市东城经济开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月20日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月26日经安陆市人民检察院批准逮捕，8月29日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。指定辩护人李磊，湖北浩法律师事务所律师。被告人万亚威，男，1990年6月9日出生，汉族，初中文化，无职业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地安陆市，现住安陆市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月1日被安陆市公安局刑事拘留，同年8月5日经安陆市人民检察院批准逮捕，次日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。指定辩护人陈劲松，湖北浩法律师事务所律师。被告人周坤，男，1993年2月28日出生，汉族，初中文化，无职业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地安陆市东城经济开发区，现住安陆市东城经济开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月19日被安陆市公安局刑事拘留，同年9月23日经安陆市人民检察院批准逮捕，次日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。指定辩护人周世钧，湖北浩法律师事务所律师。被告人万婷，女，1986年10月21日出生，汉族，初中文化，无职业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地安陆市，现住安陆市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月24日被安陆市公安局刑事拘留，同年6月28日经安陆市人民检察院批准逮捕，7月2日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。指定辩护人李娟，湖北浩法律师事务所律师。被告人郑红波，女，1982年1月4日出生，汉族，小学文化，无职业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地安陆市，现住安陆市东城经济开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月4日被安陆市公安局刑事拘留，同年9月23日经安陆市人民检察院批准逮捕，次日由安陆市公安局执行逮捕，2019年10月4日被安陆市公安局取保候审。2020年8月17日经本院决定逮捕，8月20日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。辩护人赵川，湖北浩法律师事务所律师。安陆市人民检察院以鄂安检二部刑诉〔2020〕14号起诉书指控被告人董丛丛、鲁以勇、郑建林、严龙、杨小琦、付洋、万峰、岳博磊、曾洋、陈龙、姚阳阳、王猛、魏超、万亚威、周坤、万婷、郑红波犯诈骗罪，于2020年6月11日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，于2020年9月3日公开开庭审理了本案。安陆市人民检察院指派检察员罗玉明、刘培建出庭支持公诉，被告人董丛丛及其辩护人陈鹰、被告人鲁以勇及其指定辩护人王锡楚、被告人郑建林及其辩护人陈艳、被告人严龙及其指定辩护人黄世振、被告人杨小琦及其辩护人侯平安、被告人付洋及其指定辩护人余祥朝、被告人万峰及其指定辩护人程红伟、被告人岳博磊及其指定辩护人齐忠东、被告人曾洋及其辩护人丁德源、被告人陈龙及其指定辩护人徐金愉、被告人姚阳阳及其指定辩护人董陆茜、被告人王猛及其指定辩护人魏新星、被告人魏超及其指定辩护人李磊、被告人万亚威及其指定辩护人陈劲松、被告人周坤及其指定辩护人周世钧、被告人万婷及其指定辩护人李娟、被告人郑红波及其辩护人赵川到庭参加诉讼。现已审理终结。安陆市人民检察院指控，2019年3月至7月，管某（另案处理）及被告人董丛丛、鲁以勇组织被告人郑建林、严龙、杨小琦、付洋、万峰、岳博磊、曾洋、姚阳阳、魏超、万亚威、王猛、陈龙、周坤、万婷、郑红波等人以偷渡的方式到缅甸从事电信网络诈骗犯罪活动。管某及被告人董丛丛是该犯罪集团的组织者，负责提供启动资金、租赁诈骗窝点、招募作案成员、购买作案工具（手机、银行卡、客户信息、话术等）、联系诈骗业务、组织团伙分工及日常管理等。被告人鲁以勇、郑建林是该犯罪集团的骨干成员，分别负责“洗钱组”和“话务组”的管理，被告人鲁以勇是“洗钱组”负责人，负责操作“洗钱组”业务，落实管某及被告人董丛丛的各项指令，对接、操作“洗钱组”的业务，协调与“话务组”、“黑客组”的联系，安排被告人付洋、万亚威、王猛、曾洋、万峰、岳博磊等人的具体工作。被告人郑建林是“话务组”负责人，负责“话务组”成员及作案工具的管理，传授作案技巧、协调“话务组”与“黑客组”、“洗钱组”的联系，安排被告人万婷、郑红波、周坤、姚阳阳、魏超、陈龙等人的工作。管某及被告人董丛丛、鲁以勇实际掌控“黑客组”，安排被告人严龙、杨小琦从事诈骗“黑客”的工作。作案手法：管某及被告人董丛丛、鲁以勇通过陈某9（另案处理）等人购买作案银行卡及公民个人信息，被告人郑建林、姚阳阳、陈龙、魏超、郑红波、周坤、万婷等人冒充“网贷”平台工作人员向被害人拨打诈骗电话，在取得被害人的信任后，以帮助办理贷款，要求被害人提供一张本人实名制绑定手机号的银行卡作为发放贷款使用，为了验证是否有还款能力，同时要求被害人往自己提供的银行卡内存入贷款总金额的10%-20%的现金，待被害人按要求存入款项后，被告人郑建林、姚阳阳、陈龙、魏超、郑红波、周坤、万婷等人（即“话务组”成员）将被害人信息通过作案QQ推送给被告人严龙、杨小琦等人（即“黑客组”成员），被告人严龙、杨小琦等人再冒充银联的工作人员联系被害人，利用骗取到的被害人身份信息、银行卡在金融理财平台注册账户，以验证资金为由向被害人索要验证码，通过验证码偷偷将被害人银行卡的资金转入金融理财平台账户，并向被害人谎称其银行卡上的钱是被银行转走用于资金验证，接着，被告人严龙、杨小琦等人又以被害人银行卡流水不够，假借可以帮其找担保公司提供资金为被害人刷流水为由，操作金融理财平台将资金提现返还到被害人银行卡内，以冒充担保公司向被害人转账的钱，要求被害人将该钱转入诈骗团伙作案指定的银行账户（即“作案一级卡”），被害人相信后，按“黑客组”的指令操作导致被骗。被害人的钱被转入“作案一级卡”后，被告人严龙、杨小琦等人通过作案业务QQ将转款信息推送至被告人鲁以勇、付洋等人（即“洗钱组”），由“洗钱组”成员再将“作案一级卡”内的资金转入网络赌博平台对公账户充值、上分，“洗钱组”再通过赌博平台进行“对赌”、“对冲”的方式将钱“漂白”，下分、下款至“洗钱组”提供的银行卡中，完成第一轮“洗钱”。被骗资金通过网络赌博“漂白”完成第一轮“洗钱”后进入“洗钱组”提供的银行卡中，为了资金更安全，管某及被告人董丛丛、鲁以勇等人再通过作案业务QQ下达指令给被告人万亚威、万峰、岳博磊、曾洋、王猛及涂俊飞、刘某5（均另案处理）等人（即“车手”），让“车手”在境内各银行金融网点利用ATM机或柜台取现进行物理隔离，随后，“车手”按照管某及被告人董丛丛、鲁以勇等人指令将钱以“无卡存款”的方式存入指定账户或直接送现金到指定地点交给诈骗作案人员。现查明，管某及被告人董丛丛犯罪集团除自身诈骗外，还为杨某4、黄某5、吴某4、张某12（均另案处理）等犯罪团伙提供作案银行卡（一级卡）及“洗钱”等转移赃款服务，为吴某4等诈骗团伙提供“黑客”服务，从中提成。林某4（另案处理）团伙为犯罪集团“话务组”提供作案银行卡（一级卡）及“洗钱”等转移赃款服务。被告人董丛丛参与诈骗作案179起(2019年3月11日至7月12日），诈骗金额4215607元；被告人鲁以勇、付洋参与诈骗作案173起（2019年3月11日至7月12日），诈骗金额4118407元；被告人严龙、杨小琦参与诈骗作案107起（2019年3月11日至7月12日），诈骗金额2759179元；被告人万亚威参与诈骗作案135起(2019年3月11日至6月15日），诈骗金额3057403元；被告人万峰、曾洋、岳博磊参与诈骗作案78起（2019年5月1日至7月12日），诈骗金额1867707元；被告人王猛参与诈骗作案75起（2019年3月23日至4月23日），诈骗金额1746630元；被告人郑建林参与诈骗作案104起（2019年3月11日至7月12日），诈骗金额2713873元；被告人陈龙参与诈骗作案62起(2019年4月23日至7月12日），诈骗金额1734597元；被告人姚阳阳、魏超参与诈骗作案57起（2019年5月1日至7月12日），诈骗金额1511107元；被告人周坤参与诈骗作案47起（2019年3月11日至4月30日），诈骗金额1202766元；被告人万婷参与诈骗作案34起(2019年3月23日至4月23日），诈骗金额774162元；被告人郑红波参与诈骗作案21起（2019年4月7日至4月22日），诈骗金额573472元。犯罪事实分述如下：(一）组织被告人郑建林、姚阳阳、魏超、陈龙、万婷、周坤、郑红波等人（“话务组”）诈骗作案98起，金额2616673元，通过犯罪集团“黑客组”提供黑客服务，“洗钱组”将赃款转移。(二）向杨某4诈骗团伙提供作案银行卡（一级卡）诈骗作案35起，金额834828元，通过犯罪集团“洗钱组”将赃款转移。(三）向黄某5诈骗团伙提供“洗钱”及转移赃款服务(黄某5诈骗团伙诈骗作案3起，金额58000元）。(四）通过林某4诈骗团伙提供的一级卡，组织董某2（另案处理）及被告人郑建林、万婷、周坤、陈龙等人实施诈骗作案6起，金额97200元，通过林某4等人洗钱后将赃款转移。(五）向吴某4诈骗团伙提供“黑客”服务及“洗钱”、转移赃款服务（吴某4诈骗团伙诈骗作案9起，金额142506元）。(六）向张某12诈骗团伙提供“洗钱”及转移赃款服务（张某12诈骗团伙诈骗作案28起，金额466400元）。为证实以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为被告人董丛丛、鲁以勇、郑建林、严龙、杨小琦、付洋、万峰、岳博磊、曾洋、陈龙、姚阳阳、王猛、魏超、万亚威、周坤、万婷、郑红波以非法占有为目的，多次诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人董丛丛纠集多人到境外实施电信诈骗犯罪活动，形成了较为固定的犯罪组织，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一款、第二款、第三款之规定，系犯罪集团。被告人董丛丛为组织者、领导者，系犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人鲁以勇、郑建林在犯罪集团中均起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条的规定，系主犯，应当按照其所参与的或者组织的全部犯罪处罚。被告人严龙、杨小琦、付洋、万峰、岳博磊、曾洋、陈龙、姚阳阳、王猛、魏超、万亚威、周坤、万婷、郑红波在犯罪集团中均起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条的规定，系从犯，应当从轻处罚。被告人姚阳阳在刑罚执行完毕后五年以内再犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定，系累犯，应当从重处罚。被告人郑红波案发后能够自动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。被告人付洋、万亚威能够积极协助公安机关侦破案件，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，系重大立功，可以减轻或者免除处罚。被告人董丛丛、鲁以勇、严龙、杨小琦、付洋、万峰、岳博磊、曾洋、姚阳阳、王猛、魏超、万亚威、周坤、万婷到案后能够如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人郑建林、陈龙当庭认罪，认定二被告人亦具有坦白情节，可以从轻处罚。被告人董丛丛当庭自愿认罪，辩解称：郑建林、万婷、万亚威、曾洋、万峰是我带去的，严龙、杨小琦、王猛、姚阳阳、魏超、陈龙、岳博磊这些人与我无关，不是跟我在一起的，“黑客”与我无关。其辩护人辩称，1、被告人系洗钱组成员，对“话务组”“黑客组”没有参与或领导，指控被告人为首要分子与事实不符；2、被告人涉案98起，只是起到洗钱作用；3、与以外的关联犯罪即杨某4、黄某5、林某4、吴某4、张某12诈骗团伙没有共同故意，应根据《刑法》第191条被告人构成洗钱罪；4、有坦白、悔罪表现。其主观恶性不大，建议从轻处罚，给其一个改过自新的机会。被告人鲁以勇当庭自愿认罪，辩解自己不是主犯，只参与了洗钱活动。其辩护人辩称，1、被告人在话务组中没有起到领导作用，不构成本案主犯。2、具有坦白情节，系初犯。建议从轻处罚。被告人郑建林当庭认罪悔罪，辩解称：董丛丛给我话术和手机，是老板，我听从他的安排。请求从轻处罚。其辩护人对指控的罪名和基本事实无异议。辩称，1、被告人在共同犯罪中起次要作用。理由是，被告人受人诱使参与诈骗活动，多次提出回国，但董丛丛一直扣留她的身份证件，不准其离开。其受人指派拨打电话，通话名单和话术由董丛丛、董某2提供。本案其他环节没有参与，在行为上起次要作用；赃款分配上，被告人没有话语权。2、被告人属初犯、偶犯。建议对其从轻或减轻处罚。被告人严龙当庭自愿认罪，对指控的罪名和事实无异议。其辩护人对指控的罪名和事实无异议。辩称，被告人属从犯，认罪态度非常好，在第1次供述就已全部坦白，应有更大的从宽幅度，建议对其从轻量刑。被告人杨小琦当庭自愿认罪，对指控的罪名和事实无异议。其辩护人对诈骗罪名无异议。辩称，被告人2019年3月12日至2019年7月初未参与诈骗作案，期间犯罪金额应予以扣减。具有从犯和坦白、自愿认罪认罚情节，请求对其从轻处罚。被告人付洋当庭自愿认罪，对指控的罪名和事实无异议。其辩护人对指控的罪名无异议，辩称，被告人具有坦白、从犯、重大立功、自愿认罪认罚多个从轻或减轻处罚情节，认可公诉人的量刑建议。被告人万峰当庭自愿认罪，对指控的罪名和事实无异议。其辩护人对指控的事实和罪名无异议。辩称，被告人具有从犯、坦白情节，在侦查阶段愿意认罪认罚，在庭审中认罪悔罪，同意公诉人的量刑建议。被告人岳博磊当庭自愿认罪，对指控的罪名和事实无异议。其辩护人对指控的事实和罪名无异议。辩称，被告人处相对次要作用，系从犯，应当从轻处罚；具有坦白情节，可以从轻处罚；在侦查阶段愿意认罪认罚，在庭审中认罪悔罪；被告人实施的是隐瞒、帮助情节，不是诈骗的实行犯。建议对其在五年以下有期徒刑量刑。被告人曾洋当庭自愿认罪，对指控的罪名和事实无异议。其辩护人辩称1、本案有事实不清、证据不足之处。起诉书没有指控被告人具体实施哪些起犯罪。2、前面的人实施诈骗行为已达既遂，被告人的行为是掩饰的问题，更符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪。3、被告人系一般参加者，是从犯，没有分赃和获取非法利益，4、被告人无前科，认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人陈龙当庭自愿认罪，对指控的罪名无异议。辩解称，1、指控的金额与实际不符。2、我们是2019年7月12日中午被抓获，所有证据都不能证明我们被抓的时候还在作案。3、98起案件里，大部分受害人不是我们作案。4、本案没有达到犯罪集团的标准。其辩护人辩称，被告人系从犯，获利较少，请法庭予以充分考虑，从轻处罚。被告人姚阳阳当庭自愿认罪，对指控的罪名和事实无异议。辩解自己是2019年6月25日才进入团伙作案。其辩护人对指控的诈骗罪名无异议。辩称，被告人系从犯，具有坦白情节，有良好的认罪态度，望对其从轻处罚。被告人王猛当庭自愿认罪，对指控的罪名和事实无异议。其辩护人辩称，1、被告人洗钱75起174余万元。2、指控被告人具体有哪些起犯罪，起诉书没有明确。3、被告人系从犯，又具有坦白情节，当庭认罪。4、家中有两幼子无人照料。建议对其从轻处罚。被告人魏超当庭自愿认罪，对指控的罪名和事实无异议。辩解称自己于2019年4、5月份到缅甸，受郑建林领导，没有分到钱和工资。其辩护人对被告人犯诈骗罪事实无异议。辩称，被告人有从犯、坦白情节，确有悔罪表现，自愿认罪认罚，请予从轻、减轻判处。被告人万亚威当庭自愿认罪，对指控的罪名和事实无异议。辩解称自己受他人诱导，从2019年清明前后开始作案。其辩护人对被告人构成犯罪无异议。辩称，1、被告人具有从犯、坦白、重大立功、当庭认罪等从轻、减轻处罚情节。2、被告人犯罪数额应从2019年4月开始计算。被告人周坤当庭自愿认罪，对指控的罪名无异议。辩解称，我是2019年2月去（缅甸），4月中旬离开。我是话务组的，听郑建林的安排。其辩护人辩解称，1、被告人具有从犯、坦白、自愿认罪认罚情节请求给予从轻、减轻处罚。2、被告人中途离开，属于犯罪中止。被告人万婷当庭自愿认罪，对指控的罪名无异议。辩解称，对参与时间和犯罪金额有异议。其辩护人对指控的罪名无异议，辩称对指控的诈骗数额有异议：1、不能让被告人对其他话务组人员承担罪责。2、不能认定被害人所述数额即为被告人犯罪数额。被告人具有从犯、坦白情节，有悔改表现，其文化程度不高，家有两个年幼孩子无人照看，恳请对其从轻或减轻处罚。被告人郑红波当庭自愿认罪，对指控的罪名和事实无异议，表示愿意接受法律制裁。其辩护人对指控罪名无异议。辩称，被告人有自首、从犯，认罪认罚情节；自己患有疾病，家庭困难，有不到10岁小孩需要照顾，建议对其适用缓刑。其辩护人当庭提交了被告人郑红波的病历资料、其女出生医学证明。该组证据经当庭质证，本院对证据的真实性予以确认。经审理查明，2019年3月至7月，管某（另案处理）及被告人董丛丛、鲁以勇组织被告人郑建林、严龙、杨小琦、付洋、万峰、岳博磊、曾洋、姚阳阳、魏超、万亚威、王猛、陈龙、周坤、万婷、郑红波等人以偷渡的方式到缅甸从事电信网络诈骗犯罪活动。管某及被告人董丛丛是该犯罪集团的组织者，负责提供启动资金、租赁诈骗窝点、招募作案成员、购买作案工具（手机、银行卡、客户信息、话术等）、联系诈骗业务、组织团伙分工及日常管理等。被告人鲁以勇、郑建林是该犯罪集团的骨干成员，分别负责“洗钱组”和“话务组”的管理，被告人鲁以勇是“洗钱组”负责人，负责操作“洗钱组”业务，落实管某及被告人董丛丛的各项指令，对接、操作“洗钱组”的业务，协调与“话务组”、“黑客组”的联系，安排被告人付洋、万亚威、王猛、曾洋、万峰、岳博磊等人的具体工作。被告人郑建林是“话务组”负责人，负责“话务组”成员及作案工具的管理，传授作案技巧、协调“话务组”与“黑客组”、“洗钱组”的联系，安排被告人万婷、郑红波、周坤、姚阳阳、魏超、陈龙等人的工作。管某及被告人董丛丛、鲁以勇实际掌控“黑客组”，安排被告人严龙、杨小琦从事诈骗“黑客”的工作。作案手法：管某及被告人董丛丛、鲁以勇通过陈某9（另案处理）等人购买作案银行卡及公民个人信息，被告人郑建林、姚阳阳、陈龙、魏超、郑红波、周坤、万婷等人冒充“网贷”平台工作人员向被害人拨打诈骗电话，在取得被害人的信任后，以帮助办理贷款，要求被害人提供一张本人实名制绑定手机号的银行卡作为发放贷款使用，为了验证是否有还款能力，同时要求被害人往自己提供的银行卡内存入贷款总金额的10%-20%的现金，待被害人按要求存入款项后，被告人郑建林、姚阳阳、陈龙、魏超、郑红波、周坤、万婷等人（即“话务组”成员）将被害人信息通过作案QQ推送给被告人严龙、杨小琦等人（即“黑客组”成员），被告人严龙、杨小琦等人再冒充银联的工作人员联系被害人，利用骗取到的被害人身份信息、银行卡在金融理财平台注册账户，以验证资金为由向被害人索要验证码，通过验证码偷偷将被害人银行卡的资金转入金融理财平台账户，并向被害人谎称其银行卡上的钱是被银行转走用于资金验证，接着，被告人严龙、杨小琦等人又以被害人银行卡流水不够，假借可以帮其找担保公司提供资金为被害人刷流水为由，操作金融理财平台将资金提现返还到被害人银行卡内，以冒充担保公司向被害人转账的钱，要求被害人将该钱转入诈骗团伙作案指定的银行账户（即“作案一级卡”），被害人相信后，按“黑客组”的指令操作导致被骗。被害人的钱被转入“作案一级卡”后，被告人严龙、杨小琦等人通过作案业务QQ将转款信息推送至被告人鲁以勇、付洋等人（即“洗钱组”），由“洗钱组”成员再将“作案一级卡”内的资金转入网络赌博平台对公账户充值、上分，“洗钱组”再通过赌博平台进行“对赌”、“对冲”的方式将钱“漂白”，下分、下款至“洗钱组”提供的银行卡中，完成第一轮“洗钱”。被骗资金通过网络赌博“漂白”完成第一轮“洗钱”后进入“洗钱组”提供的银行卡中，为了资金更安全，管某及被告人董丛丛、鲁以勇等人再通过作案业务QQ下达指令给被告人万亚威、万峰、岳博磊、曾洋、王猛及涂俊飞、刘某5（均另案处理）等人（即“车手”），让“车手”在境内各银行金融网点利用ATM机或柜台取现进行物理隔离，随后，“车手”按照管某及被告人董丛丛、鲁以勇等人指令将钱以“无卡存款”的方式存入指定账户或直接送现金到指定地点交给诈骗作案人员。现查明，管某及被告人董丛丛犯罪集团除自身诈骗外，还为杨某4、黄某5、吴某4、张某12（均另案处理）等犯罪团伙提供作案银行卡（一级卡）及“洗钱”等转移赃款服务，为吴某4等诈骗团伙提供“黑客”服务，从中提成。林某4（另案处理）团伙为犯罪集团“话务组”提供作案银行卡（一级卡）及“洗钱”等转移赃款服务。被告人董丛丛参与诈骗作案179起(2019年3月11日至7月12日），诈骗金额4215607元；被告人鲁以勇、付洋参与诈骗作案173起（2019年3月11日至7月12日），诈骗金额4118407元；被告人严龙、杨小琦参与诈骗作案107起（2019年3月11日至7月12日），诈骗金额2759179元；被告人万亚威参与诈骗作案135起(2019年3月11日至6月15日），诈骗金额3057403元；被告人万峰、曾洋、岳博磊参与诈骗作案78起（2019年5月1日至7月12日），诈骗金额1867707元；被告人王猛参与诈骗作案75起（2019年3月23日至4月23日），诈骗金额1746630元；被告人郑建林参与诈骗作案104起（2019年3月11日至7月12日），诈骗金额2713873元；被告人陈龙参与诈骗作案62起(2019年4月23日至7月12日），诈骗金额1734597元；被告人姚阳阳、魏超参与诈骗作案57起（2019年5月1日至7月12日），诈骗金额1511107元；被告人周坤参与诈骗作案47起（2019年3月11日至4月30日），诈骗金额1202766元；被告人万婷参与诈骗作案34起(2019年3月23日至4月23日），诈骗金额774162元；被告人郑红波参与诈骗作案21起（2019年4月7日至4月22日），诈骗金额573472元。具体犯罪事实分述如下：(一）组织被告人郑建林、姚阳阳、魏超、陈龙、万婷、周坤、郑红波等人（“话务组”）诈骗作案98起，金额2616673元，通过犯罪集团“黑客组”提供黑客服务，“洗钱组”将赃款转移。1、2019年3月11日，被告人郑建林、周坤等人用手机号码134××××****、150××××****与被害人梁某1联系办理网上贷款，要求梁某1向其指定的账户汇款，梁某1信以为真，后梁某1通过卡号为62×××17(户名梁某1）的建行卡向卡号为62×××95(户名李某文）的建行卡转账汇款20000元。2、2019年3月12日至13日，被告人郑建林、周坤等人用手机号码135××××****、135××××****与被害人麻某联系办理网上贷款，要求麻某向其指定的账户汇款，麻某信以为真，后麻某通过卡号为62×××93(户名麻某）的工行卡向卡号为62×××13(户名罗某园）的工行卡及卡号为62×××95(户名李某文）的建行卡分别转账汇款300元、76000元，合计转账汇款76300元。3、2019年3月16日，被告人郑建林、周坤等人用手机微信与被害人王某1联系办理网上贷款，要求王某1向其指定的账户汇款，王某1信以为真，后王某1通过微信向对方账户转账汇款5454元。4、2019年3月18日至26日，被告人郑建林、周坤等人用手机号码136××××****、159××××****与被害人张某1联系办理网上贷款，要求张某1向其指定的账户汇款，张某1信以为真，后张某1通过卡号为62×××70(户名张某1）的建行卡向卡号为62×××18(户名赵某金)的建行卡、卡号为62×××95(户名李某文)的建行卡、卡号62×××95(户名杨某5)的工行卡、卡号为62×××77(户名孙某恒）的农行卡分别转账汇款300元、900元、10000元、10000元，合计转账汇款21200元。5、2019年3月20日至21日，被告人郑建林、周坤等人用手机QQ与被害人胡某联系办理网上贷款，要求胡某向其指定的账户汇款，胡某信以为真，后胡某通过卡号为62×××76(户名胡某)的农行卡向卡号为62×××70(户名王某成）的工行卡转账汇款25000元。6、2019年3月20日，被告人郑建林、周坤等人用手机号码136××××****、157××××****与被害人黄某1联系办理网上贷款，要求黄某1向其指定的账户汇款，黄某1信以为真，后黄某1通过卡号为62×××69(户名黄某1）的浦发银行卡号为62×××77(户名吴某5）的农行卡及卡号为62×××09(户名岳某彩）的工行卡分别转账汇款8000元、20000元，合计转账汇款28000元。7、2019年3月20日，被告人郑建林、周坤等人用手机号码184××××****、157××××****与被害人魏某1联系办理网上贷款，要求魏某1向其指定的账户汇款，魏某1信以为真，后魏某1通过卡号为62×××93(户名魏某1）的工行卡向卡号为62×××77(户名吴某5)的农行卡转账汇款13000元。8、2019年3月20日，被告人郑建林、周坤等人用手机号码184××××****、158××××****与被害人魏某2联系办理网上贷款，要求魏某2向其指定的账户汇款，魏某2信以为真，后魏某2通过卡号为62×××42(户名魏某2）的建行卡及户名翁坤的银行卡向卡号为62×××77(户名吴某5)的农行卡转账汇款17160元。9、2019年3月21日，被告人郑建林、周坤等人用手机号码137××××****与被害人陈某1联系办理网上贷款，要求陈某1向其指定的账户汇款，陈某1信以为真，后陈某1通过卡号为62×××37(户名陈某1）的工行卡向卡号为62×××69(户名吴某吉）的建行卡转账汇款4000元。10、2019年3月23日，被告人郑建林、周坤、万婷等人用手机号码137××××****、17810215059与被害人谢某1联系办理网上贷款，要求谢某1向其指定的账户汇款，谢某1信以为真，后谢某1通过卡号62×××08(户名谢某1）的建行卡向卡号为62×××72(户名王某吉)的农行卡转账汇款16000元。11、2019年3月23日，被告人郑建林、周坤、万婷等人用手机号码136××××****与被害人姚某联系办理网上贷款，要求姚某向其指定的账户汇款，姚某信以为真，后姚某通过卡号62×××37(户名姚某）的建行卡向卡号为62×××06(户名邓某3)的工行卡及卡号为62×××17(户名时应某)的建行卡分别转账汇款3000元、3000元，合计转账汇款6000元。12、2019年3月24日至27日，被告人郑建林、周坤、万婷等人用手机号码157××××****、157××××****与被害人孙某1联系办理网上贷款，要求孙某1向其指定的账户汇款，孙某1信以为真，后孙某1通过卡号为62×××72(户名孙某1）的农行卡向卡号为62×××26(户名陈苗某)的工行卡及卡号为62×××71(户名李某16)的农行卡分别转账汇款1200元、12500元，合计转账汇款13700元。13、2019年3月28日，被告人郑建林、周坤、万婷等人用手机号码152××××****、134××××****与被害人郭某1联系办理网上贷款，要求郭某1向其指定的账户汇款，郭某1信以为真，后郭某1通过卡号为62×××01(户名郭某1）的建行卡向卡号为62×××61(户名王浩)的工行卡转账汇款5000元。14、2019年3月29日，被告人郑建林、周坤、万婷等人用手机号码152××××****、135××××****与被害人王某2联系办理网上贷款，要求王某2向其指定的账户汇款，王某2信以为真，后王某2通过卡号62×××95(户名王某2）的工行卡向卡号为62×××61(户名王浩）的工行卡转账汇款10000元。15、2019年3月29日，被告人郑建林、周坤、万婷等人用手机号码185××××****、134××××****与被害人邓某1联系办理网上贷款，要求邓某1向其指定的账户汇款，邓某1信以为真，后邓某1通过卡号62×××50(户名邓某1）的建行卡向卡号为62×××61(户名王浩）的工行卡转账汇款10000元。16、2019年3月30日，被告人郑建林、周坤、万婷等人用手机号码157××××****、157××××****、183××××****与被害人邓某2联系办理网上贷款，要求邓某2向其指定的账户汇款，邓某2信以为真，后邓某2通过卡号62×××87(户名邓某2)的农行卡向卡号为62×××71(户名李某16）的农行卡转账汇款14990元。17、2019年3月30日，被告人郑建林、周坤、万婷等人用手机号码181××××****与被害人欧某1联系办理网上贷款，要求欧某1向其指定的账户汇款，欧某1信以为真，后欧某1通过卡号为62×××24(户名欧某1）的中行卡向卡号为62×××65(户名易玉林）的招商银行卡、卡号为62×××99(户名马二虎)的浦发银行卡、卡号为62×××57(户名周全生)的工行卡、卡号为62×××59(户名计世远)的工行卡分别转账汇款9000元、30000元、20000元、30000元，合计转账汇款89000元。18、2019年3月31日，被告人郑建林、周坤、万婷等人用手机号码157××××****与被害人崔某联系办理网上贷款，要求崔某向其指定的账户汇款，崔某信以为真，后崔某通过手机微信向卡号为62×××71(户名李某16）的农行卡转账汇款6800元。19、2019年4月8日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码159××××****、134××××****与被害人吴某1联系办理网上贷款，要求吴某1向其指定的账户汇款，吴某1信以为真，后吴某1通过卡号为62×××43(户名吴某1)的邮政银行卡向卡号为62×××07(户名肖德）的邮政银行卡转账汇款1000元。20、2019年4月8日至9日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码135××××****与被害人朱某1联系办理网上贷款，要求朱某1向其指定的账户汇款，朱某1信以为真，后朱某1通过卡号为62×××48(户名朱某1）的建行卡向卡号为62×××60(户名孙明明）的工行卡及卡号为62×××73(户名李刚）的农行卡分别转账汇款10000元、12000元，合计转账汇款22000元。2l、2019年4月8日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码150××××****与被害人张某2联系办理网上贷款，要求张某2向其指定的账户汇款，张某2信以为真，后张某2通过卡号为62×××60(户名张某2）的中行卡向卡号为62×××73(户名李刚)的农行卡转账汇款18940元。22、2019年4月9日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机微信与被害人苏某联系办理网上贷款，要求苏某向其指定的账户汇款，苏某信以为真，后苏某通过卡号为62×××35(户名苏某)的建行卡向卡号为62×××71(户名王棚建）的农行卡转账汇款15850元。23、2019年4月10日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码135××××****、135××××****与被害人罗某1联系办理网上贷款，要求罗某1向其指定的账户汇款，罗某1信以为真，后罗某1通过卡号为62×××41(户名罗某1)的工行卡向卡号为62×××73(户名李刚）的农行卡转账汇款4990元。24、2019年4月12日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码136××××****与被害人肖某1联系办理网上贷款，要求肖某1向其指定的账户汇款，肖某1信以为真，后肖某1通过卡号为62×××05(户名肖某1）的工行卡及卡号为62×××78(户名周文波）的农行卡向卡号为62×××72(户名苑秋钒）的农行卡转账汇款21500元。25、2019年4月12日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码134××××****与被害人杜某1联系办理网上贷款，要求杜某1向其指定的账户汇款，杜某1信以为真，后杜某1通过卡号为62×××79(户名杜某1）的农行卡向卡号为62×××72(户名苑秋钒）的农行卡转账汇款50000元。26、2019年4月12日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码134××××****、150××××****与被害人陶某联系办理网上贷款，要求陶某向其指定的账户汇款，陶某信以为真，后陶某通过卡号为62×××23(户名陶某）的建行卡向卡号为62×××72(户名苑秋钒)的农行卡转账汇款39500元。27、2019年4月13日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码135××××****、150××××****、150××××****、137××××****与被害人韩某1联系办理网上贷款，要求韩某1向其指定的账户汇款，韩某1信以为真，后韩某1通过卡号为62×××98(户名韩某1)的建行卡向卡号为62×××72(户名苑秋钒）的农行卡转账汇款18000元。28、2019年4月13日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码137××××****、137××××****、150××××****与被害人张某3联系办理网上贷款，要求张某3向其指定的账户汇款，张某3信以为真，后张某3通过卡号为62×××39(户名张某3)的工行卡向卡号为62×××72(户名苑秋钒）的农行卡转账汇款34975元。29、2019年4月13日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码150××××****、150××××****、150××××****、150××××****与被害人王某3联系办理网上贷款，要求王某3向其指定的账户汇款，王某3信以为真，后王某3通过卡号为43×××90(户名王某3）的建行卡向卡号为62×××72(户名苑秋钒）的农行卡转账汇款40000元。30、2019年4月13日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码159××××****、150××××****、137××××****与被害人梁某2联系办理网上贷款，要求梁某2向其指定的账户汇款，梁某2信以为真，后梁某2通过卡号为62×××99(户名梁某2)的工行卡向卡号为62×××72(户名苑秋钒)的农行卡转账汇款10000元。31、2019年4月13日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码159××××****、150××××****、150××××****与被害人高某1联系办理网上贷款，要求高某1向其指定的账户汇款，高某1信以为真，后高某1通过卡号为62×××41(户名高某1）的工行卡及卡号为62×××61(户名高某1）的建行卡向卡号为62×××72(户名苑秋钒）的农行卡转账汇款77000元。32、2019年4月15日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码159××××****、136××××****与被害人张某4联系办理网上贷款，要求张某4向其指定的账户汇款，张某4信以为真，后张某4通过卡号为62×××83(户名张某4）的工行卡向卡号为62×××36(户名张宇尧）的工行卡及卡号为62×××75(户名田金某1）的农行卡分别转账汇款17017元、5000元，合计转账汇款22017元。33、2019年4月15日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码150××××****、136××××****、137××××****、135××××****与被害人李某1联系办理网上贷款，要求李某1向其指定的账户汇款，李某1信以为真，后李某1通过卡号为62×××75(户名李某1）的工行卡向卡号为62×××75(户名田金某1）的农行卡转账汇款20000元。34、2019年4月16日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码152××××****、137××××****、136××××****、135××××****与被害人张某5联系办理网上贷款，要求张某5向其指定的账户汇款，张某5信以为真，后张某5通过卡号为62×××04(户名张某5）的建行卡向卡号为62×××75(户名田金某1）的农行卡转账汇款30000元。35、2019年4月16日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码150××××****、150××××****、135××××****与被害人尚某联系办理网上贷款，要求尚某向其指定的账户汇款，尚某信以为真，后尚某通过卡号为62×××60(户名尚某）的建行卡向卡号为62×××75(户名田金某1）的农行卡转账汇款30000元。36、2019年4月18日至19日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码157××××****、135××××****与被害人王某4联系办理网上贷款，要求王某4向其指定的账户汇款，王某4信以为真，后王某4通过卡号为62×××86(户名王某4）的建行卡及卡号为62×××77(户名王某4）的农行卡向卡号为62×××75(户名田金某1）的农行卡及卡号为62×××73(户名邓川)的农行卡分别转账汇款29000元、65000元，合计转账汇款94000元。37、2019年4月18日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码157××××****、153××××****、153××××****与被害人李某2联系办理网上贷款，要求李某2向其指定的账户汇款，李某2信以为真，后李某2通过卡号为62×××45(户名李某2）的建行卡向卡号为62×××75(户名田金某1)的农行卡转账汇款10000元。38、2019年4月20日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码136××××****、157××××****、136××××****与被害人雷某联系办理网上贷款，要求雷某向其指定的账户汇款，雷某信以为真，后某1通过卡号为62×××30(户名雷某)的中行卡及卡号为62×××97(户名廖某均)的邮政银行卡向卡号为62×××70(户名黄某4)的农行卡分别转账汇款7500元、5000元，合计转账汇款12500元。39、2019年4月22日，被告人郑建林、周坤、郑红波、万婷等人用手机号码181××××****、180××××****与被害人马某1联系办理网上贷款，要求马某1向其指定的账户汇款，马某1信以为真，后马某1通过手机微信向卡号为62×××58(户名龚安朝）的工行卡转账汇款1200元。40、2019年4月24日，被告人郑建林、陈龙、周坤等人用手机号码189××××****、153××××****、135××××****与被害人杜某2联系办理网上贷款，要求杜某2向其指定的账户汇款，杜某2信以为真，后杜某2通过卡号为62×××76(户名杜某2)的工行卡向卡号为62×××01(户名杨廷星）的工行卡及卡号为62×××76(户名瞿建宇）的工行卡分别转账汇款123000元、13000元，合计转账汇款136000元。41、2019年4月30日，被告人郑建林、陈龙、周坤等人用手机号码133××××****、191××××****与被害人汪某1联系办理网上贷款，要求汪某1向其指定的账户汇款，汪某1信以为真，后汪某1通过卡号为62×××47(户名汪某1）的工行卡向卡号为62×××16(户名李高嵩）的银行卡转账汇款14490元。42、2019年5月10日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码170××××1528、17182186371、184××××****与被害人陈某2联系办理网上贷款，要求陈某2向其指定的账户汇款，陈某2信以为真，后陈某2通过卡号为62×××31(户名陈某2）的中行卡向卡号为62×××61(户名李圆杰）的工行卡及卡号为62×××98(户名刘某6)的建行卡分别转账汇款7500元、14500元，合计转账汇款22000元。43、2019年5月12日至13日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码171××××8791、171××××287、17182185752与被害人张某6联系办理网上贷款，要求张某6向其指定的账户汇款，张某6信以为真，后张某6通过卡号为62×××28(户名张某6)的建行卡向卡号为62×××65(户名彭明清)的农行卡及卡号为62×××75(户名林凡飞）的农行卡和卡号为62×××77(户名何浩鹏)的农行卡分别转账汇款17600元、2400元、15000元，合计转账汇款35000元。44、2019年5月14日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码171××××1518、17l××××8791、184××××****与被害人欧某2联系办理网上贷款，要求欧某2向其指定的账户汇款，欧某2信以为真，后欧某2通过手机微信向卡号为62×××77(户名何浩鹏)的农行卡及卡号为62×××89(户名李引娣)建行卡分别转账汇款9000元、8800元，合计转账汇款17800元。45、2019年5月18日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码181××××****、185××××****、181××××****与被害人罗某2联系办理网上贷款，要求罗某2向其指定的账户汇款，罗某2信以为真，后罗某2通过手机微信向卡号为62×××25(户名盛艳）的工行卡转账汇款10700元。46、2019年5月18日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码199××××****、185××××****与被害人唐某1联系办理网上贷款，要求唐某1向其指定的账户汇款，唐某1信以为真，后唐某1通过卡号为62×××98(户名唐某1）的工行卡向卡号为62×××29(户名于江）的银行卡转账汇款11980元。47、2019年5月21日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码183××××****、136××××****与被害人陈某3联系办理网上贷款，要求陈某3向其指定的账户汇款，陈某3信以为真，后陈某3通过卡号为62×××76(户名张某卫）的农行卡向卡号为62×××71(户名李成林）的农行卡转账汇款10000元。48、2019年5月21日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码171××××0216、173××××4790、171××××6197、170××××5136与被害人郭某2联系办理网上贷款，要求郭某2向其指定的账户汇款，郭某2信以为真，后郭某2通过卡号为62×××15(户名郭某2）的工行卡及卡号为62×××67(户名郭某2）的招商银行卡向卡号为62×××73(户名杨某6）的农行卡分别转账汇款47000元、20000元，合计转账汇款67000元。49、2019年5月21日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码157××××****、131××××****、151××××****与被害人张某7联系办理网上贷款，要求张某7向其指定的账户汇款，张某7信以为真，后张某7通过卡号为62×××96(户名张某7）的银行卡向卡号为62×××71(户名李成林）的农行卡及卡号为62×××95(户名王庭超)的建行卡分别转账汇款9000元、3000元，合计转账汇款12000元。50、2019年5月21日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码167××××2518、153××××****、171××××6197与被害人郝某联系办理网上贷款，要求郝某向其指定的账户汇款，郝某信以为真，后郝某通过手机微信及无卡存款的方式向卡号为62×××73(户名杨某6）的农行卡转账存款24980元。51、2019年5月21日至22日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码153××××****、189××××****、199××××****、181××××****与被害人刘某1联系办理网上贷款，要求刘某1向其指定的账户汇款，刘某1信以为真，后刘某1通过卡号为62×××81(户名刘某1)的建行卡向卡号为62×××05(户名郑某2)的工行卡及卡号为62×××65(户名吴某6）的工行卡分别转账汇款12000元、4400元，合计转账汇款16400元。52、2019年5月22日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码181××××****、185××××****、189××××****、181××××****、199××××****与被害人褚某联系办理网上贷款，要求褚某向其指定的账户汇款，褚某信以为真，后褚某通过手机微信向卡号为62×××65(户名吴某6）的工行卡转账汇款9997元。53、2019年5月22日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码170××××3855、170××××1769、167××××9811、167××××7353与被害人罗某3联系办理网上贷款，要求罗某3向其指定的账户汇款，罗某3信以为真，后罗某3通过手机微信向卡号为62×××74(户名冯欣怡）的农行卡转账汇款12800元。54、2019年5月22日至23日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码167××××7369、171××××8685、171××××0121与被害人陈某4联系办理网上贷款，要求陈某4向其指定的账户汇款，陈某4信以为真，后陈某4通过卡号为62×××43(户名陈某4）的中行卡向卡号为62×××71(户名鞠周让）的农行卡及卡号为62×××26(户名王旭）的工行卡分别转账汇款12000元、20000元，合计转账汇款32000元。55、2019年5月23日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码167××××7237、171××××8685、171××××0878与被害人张某8联系办理网上贷款，要求张某8向其指定的账户汇款，张某8信以为真，后张某8通过卡号为62×××76(户名张某8）建行卡向卡号为62×××26(户名王旭）的工行卡转账汇款30000元。56、2019年5月23日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码167××××7369、171××××8685、171××××0121与被害人高某2联系办理网上贷款，要求高某2向其指定的账户汇款，髙永梅信以为真，后高某2通过卡号为62×××82(户名高某2)的建行卡向卡号为62×××26(户名王旭)的工行卡转账汇款21000元。57、2019年5月23日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码167××××2518、171××××0121、171××××0878与被害人肖某2联系办理网上贷款，要求肖某2向其指定的账户汇款，肖某2信以为真，后肖某2通过卡号为62×××14(户名肖狻）的建行卡向卡号为62×××26(户名王旭）的工行卡转账汇款60000元。58、2019年5月23日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码181××××****、185××××****与被害人鲁某联系办理网上贷款，要求鲁某向其指定的账户汇款，鲁某信以为真，后鲁某通过卡号为62×××89(户名鲁某）的工行卡向卡号为62×××76(户名孙福建)的农行卡转账汇款54800元。59、2019年5月23日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码151××××****、184××××****与被害人宋某1联系办理网上贷款，要求宋某1向其指定的账户汇款，宋某1信以为真，后宋某1通过卡号为62×××43(户名宋某1）的中行卡向卡号为62×××84(户名鞠倍同）的银行卡转账汇款14500元。60、2019年5月23日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码186××××****与被害人保某联系办理网上贷款，要求保某向其指定的账户汇款，保某信以为真，后保某通过卡号为62×××25(户名保某）的交通银行卡向卡号为62×××73(户名赵亚堃）的农行卡转账汇款10000元。61、2019年5月24日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码186××××****、136××××****与被害人严某联系办理网上贷款，要求严某向其指定的账户汇款，严某信以为真，后严某通过卡号为62×××71(户名严某)的农行卡向卡号为62×××73(户名赵亚堃)的农行卡转账汇款15486元。62、2019年5月25日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码153××××****、151××××****、136××××****与被害人邹某1联系办理网上贷款，要求邹某1向其指定的账户汇款，邹某1信以为真，后邹某1通过卡号为62×××23(户名邹某1）的工行卡向卡号为62×××60(户名曹隆禹)的建行卡及卡号为62×××75(户名姚海浪）的农行卡分别转账汇款10000元、5000元，合计转账汇款15000元。63、2019年5月27日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码173××××7950、173××××5079与被害人李某3联系办理网上贷款，要求李某3向其指定的账户汇款，李某3信以为真，后李某3通过卡号为62×××62(户名李某3)的工行卡向卡号为62×××74(户名彭浩男)的工行卡及卡号为62×××75(户名李国华）的农行卡分别转账汇款24700元、12000元，合计转账汇款36700元。64、2019年6月2日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码173××××7325、132××××****、173××××8159与被害人朱某2联系办理网上贷款，要求朱某2向其指定的账户汇款，朱某2信以为真，后朱某2通过卡号为62×××96(户名朱某2）的邮政银卡号为62×××75(户名徐浩羚）的农行卡转账汇款14500元。65、2019年6月4日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码177××××5575、177××××5270与被害人周某1联系办理网上贷款，要求周某1向其指定的账户汇款，周某1信以为真，后周某1通过卡号为62×××86(户名周某1）的浦发银行卡向卡号为62×××75(户名李国华）的农行卡转账汇款11000元。66、2019年6月8日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码173××××2912、183××××****与被害人李某4联系办理网上贷款，要求李某4向其指定的账户汇款，李某4信以为真，后李某4通过卡号为62×××56(户名李某4)的工行卡向卡号为62×××75(户名李国华）的农行卡转账汇款10000元。67、2019年6月10日至13日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码177××××7796、173××××9570、177××××5562与被害人侍某联系办理网上贷款，要求侍某向其指定的账户汇款，侍某信以为真，后侍某通过卡号为62×××04(户名侍某)的工行卡向卡号为62×××33(户名陈建华）的工行卡转账汇款10600元。68、2019年6月11日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码166××××3685、155××××****与被害人熊某1联系办理网上贷款，要求熊某1向其指定的账户汇款，熊某1信以为真，后熊某1通过卡号为62×××80(户名熊某1)的建行卡向卡号为62×××73(户名袁峰）的农行卡转账汇款8000元。69、2019年6月21日至27日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码181××××****、182××××****与被害人周某2联系办理网上贷款，要求周某2向其指定的账户汇款，周某2信以为真，后周某2通过卡号为62×××68(户名周某2)的工行卡向卡号为62×××79(户名韩某2)的农行卡及卡号为62×××09(户名韩某2)的工行卡分别转账汇款200元、33100元，合计转账汇款33300元。70、2019年6月22日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码150××××****、153××××****与被害人曾某1联系办理网上贷款，要求曾某1向其指定的账户汇款，曾某1信以为真，后曾某1通过卡号为62×××75(户名曾某1）的建行卡向卡号为62×××72(户名李孟真）的农行卡转账汇款25800元。71、2019年6月23日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码173××××8367、153××××****、182××××****、187××××****、153××××****与被害人杨某1联系办理网上贷款，要求杨某1向其指定的账户汇款，杨某1信以为真，后杨某1通过卡号为62×××11（户名杨某1）的建行卡向卡号为62×××78(户名刘衍东）的农行卡转账汇款25000元。72、2019年6月23日至28日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码181××××****、187××××****与被害人蔡某1联系办理网上贷款，要求蔡某1向其指定的账户汇款，蔡某1信以为真，后蔡某1通过卡号为62×××11(户名蔡某1）的农行卡向卡号为62×××79(户名韩某2）的农行卡及卡号为62×××79(户名李士坤）的农行卡分别转账汇款200元、21800元，合计转账汇款22000元。73、2019年6月24日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码136××××****、186××××****、187××××****、136××××****与被害人周某3联系办理网上贷款，要求周某3向其指定的账户汇款，周某3信以为真，后周某3通过卡号为62×××45（户名周某3)的建行卡向卡号为62×××66(户名张鹏）的建行卡及卡号为62×××86(户名李阳）的工行卡分别转账汇款18000元、9000元，合计转账汇款27000元。74、2019年6月24日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码189××××****与被害人季某联系办理网上贷款，要求季某向其指定的账户汇款，季某信以为真，后某2通过手机微信及无卡存款的方式向卡号为62×××93(户名赵某2）的工行卡、卡号为62×××75(户名邹李某17）的农行卡、卡号为62×××20l0015593504(户名袁航）的工行卡、卡号为62×××96(户名张胜虎）的工行卡分别转账存款600元、9000元、7300元、5000元，合计转账存款21900元。75、2019年6月24日至28日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机微信与被害人李某5联系办理网上贷款，要求李某5向其指定的账户汇款，李某5信以为真，后李某5通过手机微信向卡号为62×××73(户名屈浩）的农行卡及卡号为62×××72(户名丁某)的光大银行卡分别转账汇款2000元、8407元，合计转账汇款10407元。76、2019年6月26日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码155××××****、173××××8705、165××××5276与被害人李某6联系办理网上贷款，要求李某6向其指定的账户汇款，李某6信以为真，后李某6通过卡号为62×××27(户名李某6)的工行卡向卡号为62×××71(户名杨某7）的农行卡转账汇款7763元。77、2019年6月26日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码155××××****、173××××8705与被害人熊某2联系办理网上贷款，要求熊某2向其指定的账户汇款，熊某2信以为真，后熊某2通过卡号为62×××82（户名熊某2）的建行卡向卡号为62×××71（户名杨某7）的农行卡及卡号为62×××26(户名李孟真）的建行卡分别转账汇款5000元、2500元，合计转账汇款7500元。78、2019年6月26日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码181××××****、134××××****、173××××8705与被害人陈某5联系办理网上贷款，要求陈某5向其指定的账户汇款，陈某5信以为真，后陈某5通过卡号为62×××00(户名陈某5)的工行卡向卡号为62×××79（户名韩某2）的农行卡转账汇款12900元。79、2019年6月27日至28日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码153××××****、17344477461、185××××****、181××××****、153××××****与被害人刘某2联系办理网上贷款，要求刘某2向其指定的账户汇款，刘某2信以为真，后刘某2通过卡号为62×××14(户名熊某2）的建行卡向卡号为62×××79(户名韩某2）的农行卡及卡号为62×××09(户名韩某2）的工行卡和卡号为62×××79(户名李士坤）的农行卡分别转账汇款200元、2800元、113764元，合计转账汇款116764元。80、2019年6月28日至29日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码153××××****与被害人刀某联系办理网上贷款，要求刀某向其指定的账户汇款，刀某信以为真，后刀某通过卡号为62×××71(户名刀某)农行卡向卡号为62×××79(户名李士坤）农行卡转账汇款12000元。81、2019年6月28日至29日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码153××××****、185××××****、185××××****,181××××****,153××××****与被害人黄某2联系办理网上贷款，要求黄某2向其指定的账户汇款，黄某2信以为真，后黄某2通过卡号为62×××49(户名黄某2）的中行卡及卡号为62×××97(户名黄某2）的建行卡向卡号为62×××79(户名韩某2）的农行卡、卡号为62×××79(户名李士坤）的农行卡、卡号为62×××75(户名江楠楠)的农行卡分别转账汇款200元、1800元、47800元，合计转账汇款49800元。82、2019年6月28日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码134××××****、173××××7461、135××××****与被害人王某5联系办理网上贷款，要求王某5向其指定的账户汇款，王某5信以为真，后王某5通过卡号为62×××61(户名王某5)的平安银行卡向卡号为62×××76(户名王永君)的农行卡转账汇款28997元。83、2019年6月28日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码177××××6304、153××××****,133××××****、173××××7461与被害人王某6联系办理网上贷款，要求王某6向其指定的账户汇款，王某6信以为真，后王某6通过卡号为43×××18(户名王某6）的建行卡向卡号为21×××41(户名李林聪)的工行卡转账汇款9986元。84、2019年6月30日至7月3日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码189××××****与被害人汪某2联系办理网上贷款，要求汪某2向其指定的账户汇款，汪某2信以为真，后汪某2通过卡号为62×××30(户名汪某2)的平安银行卡向卡号尾号为6165(户名蔡某2）的工行卡、卡号为62×××71(户名陈北才）的工行卡、卡号为62×××70(户名武家翔)的农行卡、卡号为62×××57(户名卢某）的招商银行卡、卡号为62×××53(户名赖某)的工行卡、卡号为62×××78(户名谢晓灵）的农行卡、卡号为62×××76(户名冯金某2）的工行卡、卡号为65×××72(户名黄某5)的工行卡、卡号为62×××73(户名蔡俊龙）的农行卡分别转账汇款600元、4000元、4000元、4800元、5000元、1500元、3000元、3000元、2000元，合计转账汇款27900元。85、2019年7月3日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码165××××7087与被害人熊某3联系办理网上贷款，要求熊某3向其指定的账户汇款，熊某3信以为真，后熊某3通过手机微信向卡号为62×××79(户名孙志朋）的工行卡转账汇款3000元。86、2019年7月8日至9日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码166××××3093、175××××3690、156××××****与被害人郭某3联系办理网上贷款，要求郭某3向其指定的账户汇款，郭某3信以为真，后郭某3通过卡号为62×××86(户名郭某3）的中信银行卡向卡号为62×××91(户名王雷）的工行卡、卡号为62×××76(户名郑某3）的农行卡、卡号为62×××83(户名李万林）的工行卡、卡号为62×××33(户名宋钊）的工行卡、卡号为62×××91(户名赵某3）的工行卡、卡号为62×××79(户名郑某4）的农行卡分别转账汇款39000元、69500元、30000元、51000元、30000元、28000元，合计转账汇款247500元。87、2019年7月10日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码186××××****、130××××****与被害人李某18联系办理网上贷款，要求李某18向其指定的账户汇款，李某18信以为真，后李某18通过卡号为62×××06(户名李某18）的浦发银行卡向卡号为62×××70(户名张和军）的农行卡转账汇款12000元。88、2019年7月10日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码132××××****与被害人李某7联系办理网上贷款，要求李某7向其指定的账户汇款，李某7信以为真，后李某7通过卡号为62×××88（户名李某7）的中行卡向卡号为62×××77（户名陶鹏程）的工行卡转账汇款9990元。89、2019年7月10日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码173××××5813、130××××****与被害人李某8联系办理网上贷款，要求李某8向其指定的账户汇款，李某8信以为真，后李某8通过卡号为62×××26(户名李某8）的建行卡向卡号为62×××79(户名湛清林）的农行卡转账汇款10000元。90、2019年7月10日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码186××××****、185××××****、186××××****与被害人韦某1联系办理网上贷款，要求韦某1向其指定的账户汇款，韦某1信以为真，后韦某1通过手机微信及现金存款的方式向卡号为62×××04(户名付月强）的建行卡及卡号为62×××70(户名张和军)的农行卡分别转账存款30000元、20000元，合计转账存款50000元。91、2019年7月10日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码186××××****、186××××****、132××××****与被害人李某9联系办理网上贷款，要求李某9向其指定的账户汇款，李某9信以为真，后李某9通过卡号为62×××67(户名李某9)的建行卡向卡号为62×××04(户名付月强）的建行卡转账汇款25000元。92、2019年7月10日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码187××××****、132××××****、150××××****与被害人姜某联系办理网上贷款，要求姜某向其指定的账户汇款，姜某信以为真，后姜某通过卡号为62×××71(户名姜某)的建行卡向卡号为62×××83(户名陈哲）的建行卡转账汇款19998元。93、2019年7月11日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码173××××1071、173××××1791、130××××****与被害人陈某6联系办理网上贷款，要求陈某6向其指定的账户汇款，陈某6信以为真，后陈某6通过卡号为62×××87(户名陈某6)的建行卡向卡号为62×××73(户名马杰）的农行卡转账汇款12000元。94、2019年7月11日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码132××××****、150××××****与被害人周某4联系办理网上贷款，要求周某4向其指定的账户汇款，周某4信以为真，后周某4通过无卡存款的方式向卡号为62×××19(户名刘秋桐)的银行卡转账存款16000元。95、2019年7月12日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码136××××****、167××××7787、167××××7866、182××××****与被害人余某联系办理网上贷款，要求余某向其指定的账户汇款，余某信以为真，后余某通过卡号为62×××24(户名余某）的建行卡向卡号为62×××07(户名吴海山）的建行卡转账汇款23000元。96、2019年7月12日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码130××××****、152××××****与被害人林某1联系办理网上贷款，要求林某1向其指定的账户汇款，林某1信以为真，后林某1通过卡号为62×××60(户名林某1)的建行卡向卡号为62×××31(户名万俊杰）的中行卡转账汇款5999元。97、2019年7月12日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码182××××****与被害人蒲某联系办理网上贷款，要求蒲某向其指定的账户汇款，蒲某信以为真，后蒲某通过卡号为62×××99(户名蒲某）的建行卡向卡号为62×××79(户名高义强）的农行卡转账汇款25340元。98、2019年7月12日，被告人郑建林、陈龙、姚阳阳、魏超等人用手机号码136××××****、167××××7866与被害人曲某联系办理网上贷款，要求曲某向其指定的账户汇款，曲某信以为真，后曲某通过卡号为62×××78(户名曲某）的建行卡向卡号为62×××07(户名吴海山）的建行卡转账汇款20000元。(二）向杨某4诈骗团伙提供作案银行卡（一级卡）诈骗作案35起，金额834828元，通过犯罪集团“洗钱组”将赃款转移。1、2019年3月18日，杨某4等人用手机号码136××××****与被害人王某7联系办理网上贷款，要求王某7向其指定的账户汇款，王某7信以为真，后王某7通过卡号为62×××93(户名王某7）的工行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××95(户名张福林）的工行卡转账存款12000元。2、2019年3月24日，杨某4等人用手机号码183××××****,136××××****与被害人马某2联系办理网上贷款，要求马某2向其指定的账户汇款，马某2信以为真，后马某2通过卡号为62×××51(户名马某2)的建行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××57(户名于阿某）的工行卡转账汇款24000元。3、2019年3月24日至28日，杨某4等人用手机号码136××××****、157××××****与被害人隗某联系办理网上贷款，要求隗某向其指定的账户汇款，隗某信以为真，后隗某通过卡号为62×××73(户名隗某)的邮政银行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××26(户名陈苗某）的工行卡转账汇款22300元。4、2019年3月25日，杨某4等人用手机号码187××××****、138××××****、137××××****、138××××****、150××××****与被害人唐某2达联系办理网上贷款，要求唐某2达向其指定的账户汇款，唐某2达信以为真，后唐某2达通过卡号为62×××70(户名唐某2达)的农行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××76(户名李燕霞）的农行卡转账汇款10000元。5、2019年3月27日，杨某4等人用手机号码152××××****、136××××****、178××××7516与被害人付某1联系办理网上贷款，要求付某1向其指定的账户汇款，付某1信以为真，后付某1通过卡号为62×××70(户名陈四中）的农行卡及ATM现金汇款的方式向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××16(户名吴某5）的工行卡转账汇款29400元。6、2019年3月27日，杨某4等人用手机号码134××××****与被害人皇文某联系办理网上贷款，要求皇文某向其指定的账户汇款，皇文某信以为真，后皇文某通过手机微信向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××65(户名张亚平）的农行卡转账汇款9999元。7、2019年3月27日至4月1日，杨某4等人用手机号码136××××****、157××××****与被害人王某8联系办理网上贷款，要求王某8向其指定的账户汇款，王某8信以为真，后王某8通过卡号为62×××04(户名王某8)的建行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××26(户名陈苗某）的工行卡及卡号为62×××16(户名封娟)的工行卡分别转账汇款206元、3哪元，合计转账汇款31200元。8、20l9年3月27日，杨某4等人用手机号码158××××****与被害人吕某1联系办理网上贷款，要求吕某1向其指定的账户汇款，吕某1信以为真，后吕某1通过卡号为62×××39(户名吕某1)的建行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××32(户名李游）的工行卡转账汇款20000元。9、2019年3月27日，杨某4等人用手机号码138××××****,158××××****、158××××****与被害人白某联系办理网上贷款，要求白某向其指定的账户汇款，白某信以为真，后白某通过卡号为62×××11(户名白某）的建行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××32(户名李游）的工行卡转账汇款17000元。10、2019年3月27日至31日，杨某4等人用手机号码135××××****、157××××****与被害人谢某2联系办理网上贷款，要求谢某2向其指定的账户汇款，谢某2信以为真，后谢某2通过手机微信向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××26(户名陈苗某)的工行卡及卡号为62×××20(户名岳朝洲)的工行卡分别转账汇款200元、11000元，合计转账汇款11200元。11、2019年3月29日至4月3日，杨某4等人用手机号码157××××****、157××××****与被害人李某10联系办理网上贷款，要求李某10向其指定的账户汇款，李某10信以为真，后李某10通过卡号为62×××31（户名李某10）的招商银行卡及卡号为62×××79（户名李某10）的建行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××20(户名岳朝洲）的工行卡及卡号为62×××16(户名封娟）的工行卡和卡号为62×××99(户名景某)的建行卡分别转账汇款200元、2000元、30000元，合计转账汇款32200元。12、2019年3月30日，杨某4等人用手机号码158××××****、136××××****与被害人吴某2联系办理网上贷款，要求吴某2向其指定的账户汇款，吴某2信以为真，后吴某2通过卡号为62×××07(户名吴某2）的中行卡及卡号为62×××25(户名吴某2）的浦发银行卡向被告.人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××71(户名李游）的农行卡分别转账汇款20000元、16000元，合计转账汇款36000元。13、2019年3月31日，杨某4等人用手机号码183××××****、178××××7516、137××××****与被害人张某9联系办理网上贷款，要求张某9向其指定的账户汇款，张某9信以为真，后张某9通过卡号为62×××70(户名张某9)的农行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××34(户名方海峻）的工行卡转账汇款20000元。14、2019年4月3日，杨某4等人用手机号码157××××****,159××××****与被害人王某9联系办理网上贷款，要求王某9向其指定的账户汇款，王某9信以为真，后王某9通过卡号为62×××94(户名王某9)的工行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××99(户名景某）的建行卡转账汇款8000元。15、2019年4月3日，杨某4等人用手机号码157××××****、136××××****、135××××****与被害人付某2联系办理网上贷款，要求付某2向其指定的账户汇款，付某2信以为真，后付某2通过卡号为62×××92(户名付某2）的工行卡及卡号为62×××12(户名付某2）的中行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××99(户名景某）的建行卡分别转账汇款39989元、30000元，合计转账汇款69989元。16、2019年4月3日，杨某4等人用手机号码157××××****、157××××****、135××××****与被害人王某10联系办理网上贷款，要求王某10向其指定的账户汇款，王某10信以为真，后王某10通过卡号为62×××51(户名王某10)的邮政银行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××99(户名景某)的建行卡转账汇款18000元。17、2019年4月4日，杨某4等人用手机号码134××××****与被害人王某11联系办理网上贷款，要求王某11向其指定的账户汇款，王某11信以为真，后王某11通过卡号为62×××46(户名王某11）的建行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××83（户名陈奎岗）的工行卡转账汇款10000元。18、2019年4月4日，杨某4等人用手机号码157××××****、159××××****与被害人汪某3联系办理网上贷款，要求汪某3向其指定的账户汇款，汪某3信以为真，后汪某3通过卡号为62×××73(户名汪某3)的建行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××83(户名陈奎岗）的工行卡转账汇款112000元。19、2019年4月5日，杨某4等人用手机号码157××××****、183××××****与被害人闫某联系办理网上贷款，要求闫某向其指定的账户汇款，闫某信以为真，后闫某通过卡号为62×××41(户名闫某)的工行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××60(户名韦某2)的工行卡转账汇款40000元。20、2019年4月7日，杨某4等人用手机号码183××××****与被害人覃某联系办理网上贷款，要求覃某向其指定的账户汇款，覃某信以为真，后某4玉梅通过卡号为62×××70(户名覃某）的农行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××20(户名孙伟）的工行卡转账汇款30000元。21、2019年4月8日，杨某4等人用手机号码152××××****、150××××****与被害人张某10联系办理网上贷款，要求张某10向其指定的账户汇款，张某10信以为真，后张某10通过卡号为62×××52(户名张某10）的建行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××20(户名岳朝洲）的工行卡转账汇款13990元。22、2019年4月8日，杨某4等人用手机号码136××××****、183××××****与被害人钮某联系办理网上贷款，要求钮某向其指定的账户汇款，钮某信以为真，后钮某通过卡号为62×××87(户名钮某)的中行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××73(户名孙伟）的农行卡转账汇款15000元。23、2019年4月8日，杨某4等人用手机号码183××××****、137××××****、135××××****与被害人许某联系办理网上贷款，要求许某向其指定的账户汇款，许某信以为真，后许某通过卡号为62×××73(户名许某）的农行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××73(户名孙伟）的农行卡转账汇款16985元。24、2019年4月9日，杨某4等人用手机号码150××××****、182××××****与被害人王某12联系办理网上贷款，要求王某12向其指定的账户汇款，王某12信以为真，后王某12通过卡号为62×××14(户名王某12）的兴业银行卡以微信转账和ATM现金存款的方式向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××20(户名岳朝洲）的工行卡转账存款57140元。25、2019年4月9日，杨某4等人用手机137××××****、185××××****与被害人林某2联系办理网上贷款，要求林某2向其指定的账户汇款，林某2信以为真，后林某2通过卡号为62×××78(户名林某2)的农行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××20(户名岳朝洲）的工行卡转账汇款10000元。26、2019年4月9日，杨某4等人用手机号码150××××****、183××××****、157××××****与被害人宋某2联系办理网上贷款，要求宋某2向其指定的账户汇款，宋某2信以为真，后宋某2通过卡号为62×××98(户名宋某2）的招商银行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××73(户名孙伟）的农行卡转账汇款20000元。27、2019年4月9日，杨某4等人用手机与被害人董某1联系办理网上贷款，要求董某1向其指定的账户汇款，董某1信以为真，后董某1通过卡号为62×××74(户名高某玲）农行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××73(户名孙伟）的农行卡转账汇款15955元。28、2019年4月10日，杨某4等人用手机号码183××××****、150××××****、150××××****与被害人陈某7联系办理网上贷款，要求陈某7向其指定的账户汇款，陈某7信以为真，后陈某7通过卡号为62×××50(户名陈某7）的建行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××44(户名杨某8)的建行卡转账汇款24000元。29、2019年4月10日，杨某4等人用手机号码183××××****、150××××****、150××××****与被害人周某5联系办理网上贷款，要求周某5向其指定的账户汇款，周某5信以为真，后周某5通过卡号为62×××21(户名周某5）的建行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××71(户名吴鹏林)的农行卡转账汇款16000元。30、2019年4月10日，杨某4等人用手机号码187××××****、138××××****、136××××****与被害人刘某3联系办理网上贷款，要求刘某3向其指定的账户汇款，刘某3信以为真，后刘某3通过卡号为62×××81(户名刘某3）的建行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××84(户名郑某5）的工行卡转账汇款15000元。31、2019年4月10日，杨某4等人用手机号码136××××****、138××××****与被害人王某13联系办理网上贷款，要求王某13向其指定的账户汇款，王某13信以为真，后王某13通过卡号为62×××34(户名王某13）的建行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××84(户名郑某5)的工行卡转账汇款6000元。32、2019年4月11日，杨某4等人用手机号码183××××****、135××××****与被害人陆某联系办理网上贷款，要求陆某向其指定的账户汇款，陆某信以为真，后陆某通过卡号为62×××54(户名陆某)的建行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××28(户名张尚海)的建行卡及卡号为62×××71(户名吴鹏林）的农行卡分别转账汇款13470元、12000元，合计转账汇款25470元。33、2019年4月11日，杨某4等人用手机号码150××××****、150××××****、135××××****与被害人王某14联系办理网上贷款，要求王某14向其指定的账户汇款，王某14信以为真，后王某14通过卡号为62×××54(户名王某14)的建行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××28(户名张尚海)的建行卡转账汇款12000元。34、2019年4月12日，杨某4等人用手机号码159××××****、138××××****、178××××7225与被害人秦某联系办理网上贷款，要求秦某向其指定的账户汇款，秦某信以为真，后秦某通过卡号为62×××64(户名秦某）的工行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××91(户名何海)的工行卡转账汇款15000元。35、2019年4月13日，杨某4等人用手机号码153××××****、135××××****与被害人官某联系办理网上贷款，要求官某向其指定的账户汇款，官某信以为真，后官某通过卡号为62×××55(户名官某)的建行卡向被告人鲁以勇等人提供给杨某4的卡号为62×××66(户名许金某4）的建行卡转账汇款9000元。(三）向黄某5诈骗团伙提供“洗钱”及转移赃款服务(黄某5诈骗团伙诈骗作案3起，金额58000元）。1、2019年3月11日，黄某5等人用手机号码158××××****、158××××****、150××××****与被害人李某11联系办理网上贷款，要求李某11向其指定的账户汇款，李某11信以为真，后李某11通过卡号为62×××31（户名李某11）的建行卡向卡号为62×××71(户名杨周尚）的农行卡转账汇款20000元。2、2019年3月20日，黄某5等人用手机号码136××××****、138××××****、135××××****与被害人贾某联系办理网上贷款，要求贾某向其指定的账户汇款，贾某信以为真，后贾某通过卡号为62×××26(户名贾某）的建行卡向卡号为62×××74(户名李玉凤）的建行卡转账汇款18000元。3、2019年3月20日，黄某5等人用手机号码150××××****、157××××****与被害人唐某3联系办理网上贷款，要求唐某3向其指定的账户汇款，唐某3信以为真，后唐某3通过卡号为62×××90(户名唐某3）的工行卡向卡号为62×××70(户名李宝军)的农行卡转账汇款20000元。(四）通过林某4诈骗团伙提供的一级卡，组织董某2（另案处理）及被告人郑建林、万婷、周坤、陈龙等人实施诈骗作案6起，金额97200元，通过林某4等人洗钱后将赃款转移。1、2019年3月24日，董某2及被告人郑建林、万婷、周坤等人用手机号码182××××****、138××××****与被害人孙某2联系办理网上贷款，要求孙某2向其指定的账户汇款，孙某2信以为真，后孙某2通过卡号为62×××19(户名孙某2）的工行卡向林某4等人提供给董某2等人的卡号为62×××76(户名杜某3）的农行卡转账汇款5200元。2、2019年3月28日，董某2及被告人郑建林、万婷、周坤等人用手机号码135××××****、183××××****、187××××****与被害人左某联系办理网上贷款，要求左某向其指定的账户汇款，左某信以为真，后左某通过手机微信向林某4等人提供给董某2等人的卡号为62×××28(户名庞某)的工行卡转账汇款9000元。3、2019年3月29日，董某2及被告人郑建林、万婷、周坤等人用手机号码150××××****与被害人杨某2联系办理网上贷款，要求杨某2向其指定的账户汇款，杨某2信以为真，后杨某2通过卡号为62×××74(户名杨某2）的银行卡向林某4等人提供给董某2等人的卡号为62×××28(户名庞亚恒）的工行卡转账汇款10000元。4、2019年4月23日，董某2及被告人郑建林、万婷、周坤、陈龙等人用手机号码182××××****、134××××****、135××××****与被害人路某联系办理网上贷款，要求路某向其指定的账户汇款，路某信以为真，后路某通过无卡存款的方式向林卫等人提供给董斌斌等人的卡号为62×××88(户名童某)的工行卡存款5000元。5、2019年4月24日，董某2及被告人郑建林、周坤、陈龙等人用手机号码182××××****、150××××****、135××××****与被害人杨某3联系办理网上贷款，要求杨某3向其指定的账户汇款，杨某3信以为真，后杨某3通过卡号为62×××44(户名杨某3)的建行卡向林某4等人提供给董某2等人的卡号为62×××35(户名刘鹤）的工行卡和卡号为62×××88(户名童某）的工行卡分别转账汇款10000元、8000元，合计转账汇款18000元。6、2019年4月24日，董某2及被告人郑建林、周坤、陈龙等人用手机号码182××××****、135××××****与被害人赵某1联系办理网上贷款，要求赵某1向其指定的账户汇款，赵某1信以为真，后赵某1通过卡号为62×××02(户名赵某1）的工行卡向林某4等人提供给董某2等人的卡号为62×××88（户名童某）的工行卡转账汇款50000元。(五）向吴某4诈骗团伙提供“黑客”服务及“洗钱”、转移赃款服务（吴某4诈骗团伙诈骗作案9起，金额142506元）。1、2019年3月15日，吴某4等人用手机号码135××××****与被害人李某12联系办理网上贷款，要求李某12向其指定的账户汇款，李某12信以为真，后李某12通过卡号为62×××93(户名李某12)的建行卡向卡号为62×××71(户名王世龙）的农行卡转账存款10200元。2、2019年3月21日，吴某4等人用手机号码138××××****、178××××3969与被害人徐某2联系办理网上贷款，要求徐某2向其指定的账户汇款，徐某2信以为真，后徐某2通过卡号为62×××09(户名徐某2)的建行卡向卡号为62×××77(户名胡云龙）的农行卡及卡号为62×××47(户名单君泉)的工行卡分别转账汇款6600元、5366元，合计转账汇款11966元。3、2019年3月21日，吴某4等人用手机号码137××××****、150××××****、150××××****与被害人邹某2联系办理网上贷款，要求邹某2向其指定的账户汇款，邹某2信以为真，后邹某2通过卡号为62×××89(户名邹某2)的工行卡向卡号为62×××76(户名杨昌征)的农行卡转账汇款30300元。4、2019年3月21日，吴某4等人用手机号码150××××****、178××××3969、137××××****与被害人林某3联系办理网上贷款，要求林某3向其指定的账户汇款，林某3信以为真，后林某3通过卡号为62×××01(户名林某3）的建行卡向卡号为62×××09(户名李永龙）的工行卡转账汇款8000元。5、2019年3月22日，吴某4等人用手机号码157××××****、150××××****与被害人黎某联系办理网上贷款，要求黎某向其指定的账户汇款，黎某信以为真，后黎某通过卡号为62×××79(户名黎某)的农行卡向卡号为62×××09(户名李永龙）的工行卡和卡号为62×××76(户名李永龙)的建行卡分别转账汇款7000元、6000元，合计转账汇款13000元。6、2019年4月10日，吴某4等人用手机号码152××××****、138××××****、138××××****与被害人吕某2联系办理网上贷款，要求吕某2向其指定的账户汇款，吕某2信以为真，后吕某2通过卡号为62×××77(户名吕某2）的农行卡向卡号为62×××74(户名王红某)的农行卡转账汇款10000元。7、2019年4月10日至11日，吴某4等人用手机号码152××××****、138××××****与被害人王某15联系办理网上贷款，要求王某15向其指定的账户汇款，王某15信以为真，后王某15通过卡号为62×××23(户名王某15)的建行卡及卡号为62×××35(户名王某15)的农村信用社卡向卡号为62×××74(户名王红某）的农行卡分别转账汇款18000元、19040元，合计转账汇款37040元。8、2019年4月12日，吴某4等人用手机号码138××××****、138××××****、178××××5379与被害人郑某1联系办理网上贷款，要求郑某1向其指定的账户汇款，郑某1信以为真，后郑某1通过卡号为62×××60(户名郑某1)的农行卡向卡号为62×××72(户名何海)的农行卡转账汇款10000元。9、2019年4月12日，吴某4等人用手机号码136××××****、134××××****、136××××****与被害人徐某1联系办理网上贷款，要求徐某1向其指定的账户汇款，徐某1信以为真，后徐某1通过卡号为62×××62(户名徐某1）的农行卡向卡号为62×××72(户名何海）的农行卡转账汇款12000元。(六）向张某12诈骗团伙提供“洗钱”及转移赃款服务（张某12诈骗团伙诈骗作案28起，金额466400元）。1、2019年4月18日，张某12等人用手机号码132××××****与被害人李某13联系办理网上贷款，要求李某13向其指定的账户汇款，李某13信以为真，后李某13通过卡号为62×××56(户名李某13）的建行卡向卡号为62×××68(户名卓丽碧）的建行卡转账汇款6000元。2、2019年4月18日，张某12等人用手机号码132××××****与被害人沈某联系办理网上贷款，要求沈某向其指定的账户汇款，沈某信以为真，后沈某通过卡号为62×××92(户名沈某）的工行卡向卡号为62×××06(户名苏小林）的招商银行卡转账汇款6000元。3,2019年4月19日，张某12等人用手机号码132××××****与被害人何某1联系办理网上贷款，要求何某1向其指定的账户汇款,何某1信以为真，后何某1通过卡号为62×××50(户名何某1)的建行卡向卡号为62×××06(户名苏小林）的招商银行卡转账汇款5000元。4、2019年4月19日至20日，张某12等人用手机号码133××××****、132××××****与被害人章某联系办理网上贷款，要求章某向其指定的账户汇款，章某信以为真，后章某通过卡号为62×××09(户名章某)的工行卡向卡号为62×××50(户名庄坤水）的建行卡及卡号62×××67(户名王晓谦）的建行卡等对方账户转账汇款29800元。5、2019年4月20日，张某12等人用手机号码132××××****与被害人熊某4联系办理网上贷款，要求熊某4向其指定的账户汇款，熊某4信以为真，后熊某4通过卡号为62×××71(户名熊某4）的交通银行卡向卡号为62×××67(户名王晓谦)的建行卡转账汇款35000元。6、2019年4月21日至22日，张某12等人用手机号码132××××****与被害人计某联系办理网上贷款，要求计某向其指定的账户汇款，计某信以为真，后计某通过卡号为62×××51(户名计某）的建行卡向卡号为62×××61(户名卓丽碧）的农行卡和卡号为62×××32(户名陈奕辉)的建行卡分别转账存款10000元、10000元，合计存款20000元。7、2019年4月22日，张某12等人用手机号码132××××****与被害人黄某3联系办理网上贷款，要求黄某3向其指定的账户汇款，黄某3信以为真，后黄某3通过卡号为62×××70(户名黄某3)的建行卡向卡号为62×××77(户名陈奕辉)的农行卡转账存款8000元。8、2019年5月19日，张某12等人用手机号码171××××2817与被害人蒋某1联系办理网上贷款，要求蒋某1向其指定的账户汇款，蒋某1信以为真，后蒋某1通过卡号为62×××94(户名蒋某1)的工行卡向对方账户转账汇款3000元。9、2019年5月19日，张某12等人用手机QQ与被害人艾某联系办理网上贷款，要求艾某向其指定的账户汇款，艾某信以为真，后艾某通过卡号为62×××05(户名艾某）的建行卡及卡号为62×××19(户名艾某）的工行卡向对方账户转账汇款12000元。10、2019年5月19日，张某12等人用手机号码185××××****、186××××****、153××××****与被害人刘某4联系办理网上贷款，要求刘某4向其指定的账户汇款，刘某4信以为真，后刘某4通过卡号为62×××38(户名刘某4）的工行卡向卡号为62×××70(户名张某10）的工行卡转账汇款6900元。11、2019年5月22日，张某12等人用手机号码135××××****、199××××****、139××××****与被害人米某1都某联系办理网上贷款，要求米某1都某向其指定的账户汇款，米某1都某信以为真，后米某1都某通过无卡存款的方式向卡号为62×××15(户名卢新）的建行卡及卡号为62×××10(户名朱详）的工行卡和卡号为62×××48(户名汪评)的工行卡分别转账存款18000元、28000元、28000元，合计转账存款74000元。12、2019年5月24日，张某12等人用手机号码173××××9170、171××××0968与被害人招某联系办理网上贷款，要求招某向其指定的账户汇款，招某信以为真，后招某通过卡号为62×××41(户名招某）的工行卡向卡号为62×××93(户名唐指钦)的工行卡转账汇款22800元。13、2019年5月25日，张某12等人用手机号码167××××2230与被害人李某14联系办理网上贷款，要求李某14向其指定的账户汇款，李某14信以为真，后李某14通过卡号为62×××26(户名李某14）的建行卡向对方账户转账汇款11680元。14、2019年5月26日，张某12等人用手机号码186××××****、183××××****与被害人陈某8联系办理网上贷款，要求陈某8向其指定的账户汇款，陈某8信以为真，后陈某8通过卡号为62×××01(户名陈某8)的建行卡向卡号为62×××45(户名盛琴)的建行卡转账汇款7000元。15、2019年5月26日，张某12等人用手机号码131××××****、132××××****、185××××****、186××××****与被害人李某15联系办理网上贷款，要求李某15向其指定的账户汇款，李某15信以为真，后李某15通过卡号为60×××55(户名李某15）的中行卡向卡号为62×××90(户名徐晓刚）的建行卡转账汇款11000元。16、2019年6月2日，张某12等人用手机QQ与被害人吴某3联系办理网上贷款，要求吴某3向其指定的账户汇款，吴某3信以为真，后吴某3通过卡号为62×××15(户名吴某3）的建行卡向卡号为62×××18(户名李治宝）的兴业银行卡转账汇款5000元。17、2019年6月10日，张某12等人用手机QQ与被害人肖某3联系办理网上贷款，要求肖某3向其指定的账户汇款，肖某3信以为真，后肖某3通过手机微信向对方账户转账汇款3930元。18、2019年6月12日，张某12等人用手机QQ与被害人张某11联系办理网上贷款，要求张某11向其指定的账户汇款，张某11信以为真，后张某11通过卡号为62×××66(户名李某堂）的建行卡向卡号为62×××38(户名樊强)的工行卡及卡号为62×××71(户名吴坤)的中行卡分别转账汇款30000元、10000元，合计转账汇款40000元。19、2019年6月13日，张某12等人用手机号码165××××1128、165××××1067与被害人郭某4联系办理网上贷款，要求郭某4向其指定的账户汇款，郭某4信以为真，后郭某4通过卡号为62×××71(户名郭某4）的农行卡向卡号为62×××76(户名邓厚龙）的农行卡转账汇款5200元。20、2019年6月14日，张某12等人用手机号码171××××3092、189××××****、171××××3699与被害人倪某联系办理网上贷款，要求倪某向其指定的账户汇款，倪某信以为真，后倪某通过卡号为62×××78(户名倪某）的农行卡向卡号尾号为6784(户名王进保）的工行卡转账汇款11930元。21、2019年6月22日，张某12等人用手机号码151××××****、159××××****与被害人吕某3联系办理网上贷款，要求吕某3向其指定的账户汇款，吕某3信以为真，后吕某3通过卡号为62×××45(户名吕某3）的工行卡及卡号为62×××79(户名吕某3）的农行卡向卡号为62×××50(户名杨某9）的建行卡分别转账汇款20000元、3820元，合计转账汇款23820元。22、2019年6月26日，张某12等人用手机号码171××××7852、171××××3692、171××××5936、185××××****与被害人程某联系办理网上贷款，要求程某向其指定的账户汇款，程某信以为真，后程某通过卡号为62×××42(户名程某）的中行卡向卡号为62×××79(户名金丹)的农行卡转账汇款28800元。23、2019年6月26日，张某12等人用手机号码185××××****、185××××****、185××××****与被害人朱某3联系办理网上贷款，要求朱某3向其指定的账户汇款，朱某3信以为真，后朱某3通过卡号为62×××75(户名朱某3）的农行卡向卡号为62×××79(户名金丹）的农行卡转账汇款18000元。24、2019年6月28日，张某12等人用手机号码171××××5768、137××××****与被害人王某16联系办理网上贷款，要求王某16向其指定的账户汇款，王某16信以为真，后王某16通过卡号为62×××27(户名王某16）的中行卡向卡号为62×××77(户名苏月生）的农行卡转账汇款16000元。25、2019年6月28日，张某12等人用手机微信与被害人叶某联系办理网上贷款，要求叶某向其指定的账户汇款，叶某信以为真，后叶某通过卡号为62×××49(户名叶某）的工行卡向卡号为********(户名杨金海）的中行卡转账汇款31000元。26、2019年7月6日，张某12等人用手机号码171××××9489、132××××****与被害人何某2联系办理网上贷款，要求何某2向其指定的账户汇款，何某2信以为真，后何某2通过卡号为62×××59(户名何某2）的建行卡向卡号为62×××86(户名景福龙)的工行卡转账汇款5000元。27、2019年7月8日，张某12等人用手机号码130××××****、175××××1270与被害人耿某联系办理网上贷款，要求耿某向其指定的账户汇款，耿某信以为真，后耿某通过卡号为62×××47(户名耿某)的中行卡向卡号为62×××70(户名景福龙）的农行卡转账汇款15000元。28、2019年7月9日，张某12等人用手机微信与被害人蒋某2联系办理网上贷款，要求蒋某2向其指定的账户汇款，蒋某2信以为真，后蒋某2通过卡号为62×××26(户名蒋某2）的招商银行卡向卡号为62×××73(户名陈学文)的农行卡转账汇款4540元。以上事实有经当庭举证、质证并经本院确认的下列证据证实，足以认定。1.被害人梁某1、麻某、王某1、张某1、胡某、黄某1、魏某1、魏某2、陈某1、谢某1、姚某、孙某1、郭某1、王某2、邓某1、邓某2、欧某1、崔某、吴某1、朱某1、张某2、苏某、罗某1、肖某1、杜某1、陶某、韩某1、张某3、王某3、梁某2、高某1、张某4、李某1、张某5、尚某、王某4、李某2、雷某、马某1、杜某2、汪某1、陈某2、张某6、欧某2、罗某2、唐某1、陈某3、郭某2、张某7、郝某、刘某1、褚某、罗某3、陈某4、张某8、高某2、肖某2、鲁某、宋某1、保某、严某、邹某1、李某3、朱某2、周某1、李某4、侍某、熊某1、周某2、曾某1、杨某1、蔡某1、周某3、季某、李某5、李某6、熊某2、陈某5、刘某2、刀某、黄某2、王某5、王某6、汪某2、熊某3、郭某3、李某18、李某7、李某8、韦某1、李某9、姜某、陈某6、周某4、余某、林某1、蒲某、曲某、王某7、马某2、隗某、唐某2达、付某1、皇文某、王某8、吕某1、白某、谢某2、李某10、吴某2、张某9、王某9、付某2、王某1王某11、汪某3、闫某、覃某、张某1钮某、许某、王某1林某2、宋某2、董某1、陈某7、周某5、刘某3、王某1陆某、王某1秦某、官某、李某11、贾某、唐某3、孙某2、左某、杨某2、路某、杨某3、赵某1、李某12、徐某2、部丽、林某3、黎某、吕某2、王某15、郑某1、徐某1、李某13、沈某、何某1、章某、熊某4、计某、黄某3、蒋某1、艾某、刘某4、米某1都某、招某、李某14、陈某8、李某15、吴某3、肖某3、张某1郭某4、倪某、吕某3、程某、朱某3、王某16、叶某、何某2、耿某、蒋某2的陈述；2.证人冯某、杨某4、吴某4、徐某3、吴某5、曾某2、黄某5、甘某、张某12的证言；3.搜查笔录、辨认笔录；4.被告人董丛丛、鲁以勇、郑建林、严龙、杨小琦、付洋、万峰、岳博磊、曾洋、陈龙、姚阳阳、王猛、魏超、万亚威、周坤、万婷、郑红波的到案经过、户籍证明书、刑事判决书、银行卡交易明细等书证；5.视听资料；6.被告人董丛丛、鲁以勇、郑建林、严龙、杨小琦、付洋、万峰、岳博磊、曾洋、陈龙、姚阳阳、王猛、魏超、万亚威、周坤、万婷、郑红波的供述和辩解。本院认为，被告人董丛丛、鲁以勇、郑建林、严龙、杨小琦、付洋、万峰、岳博磊、曾洋、陈龙、姚阳阳、王猛、魏超、万亚威、周坤、万婷、郑红波以非法占有为目的，利用通讯工具、互联网等电信手段，多次骗取他人财物，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为构成诈骗罪，公诉机关的指控成立。被告人姚阳阳在刑罚执行完毕后五年以内再犯罪，系累犯，应当从重处罚。被告人郑红波案发后能够自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人付洋、万亚威能够积极协助公安机关侦破案件，系重大立功，可以减轻处罚。本院针对被告人及其辩护人的辩护辩解意见，根据本案的事实和证据，依照相关法律和司法解释的规定，综合评判如下：（一）、关于犯罪集团、共同犯罪及主、从犯问题。被告人董丛丛纠集多人到境外实施电信诈骗犯罪活动，成员之间分工明确，互相配合，形成了较为固定的犯罪组织，系犯罪集团。被告人董丛丛为组织者、领导者，系犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人鲁以勇、郑建林分别负责“洗钱组”和“话务组”的管理，指挥组内人员实施犯罪活动，协调犯罪小组之间的联系，在该犯罪集团中起组织、领导和协调作用，是犯罪集团的骨干成员，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人陈龙、姚阳阳、魏超、周坤、万婷、郑红波组成“话务组”，被告人严龙、杨小琦组成“黑客组”，被告人付洋、万峰、岳博磊、曾洋、王猛、万亚威组成“洗钱组”，共同实施电信诈骗行为，在犯罪集团中均起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。（二）关于各被告人参与时间与诈骗数额问题。本案各被告人分工明细，被告人董丛丛租赁诈骗窝点、招募作案成员、购买作案工具、联系诈骗业务及日常管理，郑建林负责管理“话务组”，被告人鲁以勇负责管理“黑客组”和“洗钱组”。“话务组”拨打诈骗电话，“黑客组”假借金融管理平台，骗取被害人钱款，又利用网络赌博平台“洗白”赃款，“洗钱组”在境内各银行金融网点利用ATM机或柜台取现，共同实施电信诈骗犯罪活动或为其他电信诈骗团伙提供作案银行卡及“洗钱”等转移赃款服务，各被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。在案证据证明：“话务组”在为犯罪集团拨打诈骗电话外，还为林某4犯罪团伙提供话务服务，“洗钱组”除了为犯罪集团的“话务组”提供洗钱服务外，还为杨某4、黄某5、吴某4、张某12等团伙提供洗钱服务；“黑客组”除了为犯罪集团的“话务组”提供黑客服务外，还为吴某4等团伙提供黑客服务。杨某4诈骗团伙的诈骗作案的银行卡号全部是被告人鲁以勇通过QQ发送给杨某4。据此，根据被告人的出行时间、被告人供述、在案物证等证据确定各被告人参与共同诈骗犯罪的时间和诈骗数额。（1）被告人郑建林的出行信息显示其到昆明的时间为2019年2月20日，其本人没有供述参与诈骗作案的起止时间，结合被告人付洋等人的供述，认定被告人郑建林参与诈骗作案的起止时间为2019年3月11日至7月12日。认定诈骗作案104起，诈骗数额2713873元。（2）被告人严龙、杨小琦的出行信息显示其到昆明的时间为2019年3月5日，其本人供述参与诈骗作案的起止时间为2019年6月至7月，结合被告人付洋、董丛丛、鲁以勇等人的供述，被告人付洋供述，被告人严龙、杨小琦参与诈骗作案的时间为2019年3月至7月，认定被告人严龙、杨小琦参与诈骗作案的起止时间为2019年3月11日至7月12日，诈骗作案107起，诈骗数额2759179元。（3）根据被告人鲁以勇、付洋的供述，二人参与诈骗作案173起（2019年3月11日至7月12日），诈骗数额4118407元。（4）被告人曾洋、万峰、岳博磊的出行信息显示其到昆明的时间分别为2019年4月8日、4月26日、4月26日，三人供述参与诈骗作案的起止时间为2019年4月底至7月，结合被告人付洋、董丛丛、鲁以勇等人的供述，被告人付洋供述，被告人曾洋、万峰、岳博磊参与诈骗作案的时间为2019年5月至7月，认定被告人曾洋、万峰、岳博磊到缅甸参与诈骗作案的起止时间为2019年5月1日至7月12日，参与诈骗作案78起，诈骗数额1867707元。（5）被告人陈龙的出行信息显示其到昆明的时间为2019年4月8日，其本人供述参与诈骗作案的起止时间为2019年6月1日至7月12日，结合被告人万婷等人的供述及2019年4月23日，郑建林团伙女性成员与董某2的聊天记录截图中有陈龙参与诈骗算账记录，认定被告人陈龙参与诈骗作案的起止时间为2019年4月23日至7月12日，参与诈骗作案62起，诈骗数额1734597元。（6）被告人姚阳阳的出行信息显示其到昆明的时间为2019年2月20日，其本人供述参与诈骗作案的起止时间为2019年6月20日至7月12日，结合被告人付洋、万婷等人的供述，被告人付洋供述被告人姚阳阳参与诈骗作案的时间为2019年5月至7月，认定被告人姚阳阳参与诈骗作案的起止时间为2019年5月1日至7月12日。参与诈骗作案57起，诈骗数额1511107元；（7）被告人万婷供述其参与诈骗作案的起止时间为2019年3月23日至2019年4月25日，结合2019年4月23日，郑建林团伙女性成员与董某2的聊天记录截图中有万婷参与诈骗算账记录，印证万婷2019年4月23日参与诈骗的事实，因此被告人万婷参与诈骗作案的起止时间为2019年3月23日至2019年4月23日，参与诈骗作案34起，诈骗数额774162元；被告人王猛供述其参与诈骗作案的起止时间为2019年3月23日至2019年5月2日，结合被告人万婷的供述，认定被告人王猛参与诈骗作案的起止时间为2019年3月23日至2019年4月23日，参与诈骗作案75起，诈骗数额1746630元。（8）被告人魏超的出行信息显示其到昆明的时间为2019年4月9日，其本人供述参与董丛丛团伙诈骗作案的起止时间为2019年5月1日至7月12日，认定被告人魏超参与诈骗作案的起止时间为2019年5月1日至7月12日，参与诈骗作案57起，诈骗数额1511107元。（9）被告人万亚威的出行信息显示其到昆明的时间为2019年3月5日，其本人供述参与董丛丛团伙诈骗作案的起止时间为2019年3月至6月，认定被告人万亚威参与诈骗作案的起止时间为2019年3月11日至6月15日，参与诈骗作案135起，诈骗金额3057403元。（10）被告人周坤供述其参与诈骗作案的起止时间为2019年3月至2019年4月，结合2019年4月23日，郑建林团伙女性成员与董某2的聊天记录截图中有周坤参与诈骗算账记录，印证周坤2019年4月23日参与诈骗的事实，认定被告人周坤参与诈骗作案的起止时间为2019年3月11日至2019年4月30日，参与诈骗作案47起，诈骗数额1202766元。（11）被告人郑红波供述其参与诈骗作案的起止时间为2019年4月7日至2019年4月20日，结合2019年4月22日郑建林团伙女性成员与董某2的聊天记录截图中有郑红波参与诈骗算账记录，印证郑红波2019年4月22日参与诈骗的事实，因此被告人郑红波参与诈骗作案的起止时间为2019年4月7日至2019年4月22日，参与诈骗作案21起，诈骗数额573472元。（12）被告人董丛丛是犯罪集团首要分子，对该犯罪集团诈骗数额总额负责，参与诈骗作案179起(2019年3月11日至7月12日），诈骗数额4215607元。（三）关于坦白问题。在庭审中，被告人郑建林、陈龙对指控的罪名及主要犯罪事实无异议，公诉人认定被告人郑建林、陈龙具有坦白情节。为此，鉴于被告人郑建林、陈龙当庭认罪悔罪，对其坦白情节予以确认。被告人董丛丛、鲁以勇、严龙、杨小琦、付洋、万峰、岳博磊、曾洋、姚阳阳、王猛、魏超、万亚威、周坤、万婷到案后能够如实供述自己的罪行,具有坦白情节。但结合本案实际，被告人董丛丛、鲁以勇、郑建林虽有坦白情节，但不足以从轻处罚，对被告人严龙、杨小琦、付洋、万峰、岳博磊、曾洋、陈龙、姚阳阳、王猛、魏超、万亚威、周坤、万婷均可从轻处罚。（四）关于认罪认罚问题。在审查起诉阶段，被告人严龙、杨小琦、付洋、万峰、曾洋、周坤、郑红波对指控的犯罪事实和证据无异议，并自愿认罪认罚，签署了认罪认罚具结书。因以上7名被告人均不能向被害人退赔全部赃款，也未缴纳罚金，不能适用认罪认罚从宽制度，但鉴于被告人具有认罪认罚的态度，在量刑时可以酌情从轻。经合议庭评议并经本院审判委员会讨论决定，根据被告人的犯罪情节、认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条第一款、第二款、第三款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人董丛丛犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币40万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2034年7月11日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。二、被告人鲁以勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币30万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2034年7月11日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。三、被告人郑建林犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币30万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2034年7月11日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。四、被告人严龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币10万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2030年7月11日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。五、被告人杨小琦犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币10万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2030年7月11日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。六、被告人付洋犯诈骗罪，判处有期徒刑七年八个月，并处罚金人民币5万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2027年3月11日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。七、被告人万峰犯诈骗罪，判处有期徒刑九年九个月，并处罚金人民币8万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2029年4月11日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。八、被告人岳博磊犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2029年7月11日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。九、被告人曾洋犯诈骗罪，判处有期徒刑九年九个月，并处罚金人民币8万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2029年4月11日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。十、被告人陈龙犯诈骗罪，判处有期徒刑九年八个月，并处罚金人民币8万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2029年3月11日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。十一、被告人姚阳阳犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2029年7月11日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕,已缴纳1万元)。十二、被告人王猛犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币8万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月24日起至2028年11月23日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。十三、被告人魏超犯诈骗罪，判处有期徒刑九年四个月，并处罚金人民币8万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2028年11月11日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。十四、被告人万亚威犯诈骗罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币3万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2026年3月23日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。十五、被告人周坤犯诈骗罪，判处有期徒刑八年十一个月，并处罚金人民币5万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月19日起至2028年7月18日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。十六、被告人万婷犯诈骗罪，判处有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币5万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月24日起至2026年9月23日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。十七、被告人郑红波犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币1万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月20日起至2025年7月18日止，之前羁押的31天已扣减。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕)。十八、责令被告人董丛丛、鲁以勇、郑建林、严龙、杨小琦、付洋、万峰、岳博磊、曾洋、陈龙、姚阳阳、王猛、魏超、万亚威、周坤、万婷、郑红波向本案被害人退赔人民币4215067元。十九、对随案移交的电脑、手机、POS机、银行卡、电话卡等作案工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  涂 军审 判 员  杨耀龙审 判 员  毛翠娥人民陪审员  操明灿人民陪审员  高少安人民陪审员  黄振华人民陪审员  周 平二〇二〇年九月十一日书 记 员  李斯琪附《中华人民共和国刑法》原文：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。