江苏省南京市江宁区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0115刑初821号公诉机关江苏省南京市江宁区人民检察院。被告人钱张建，男，1989年1月26日出生于浙江省海宁市，汉族，初中文化，无业。因本案于2019年4月2日被上网追逃，同年4月3日被抓获，4月4日被刑事拘留，5月11日被逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。辩护人曾强，江苏东恒律师事务所律师。被告人张国，男，1990年11月9日出生于浙江省海宁市，汉族，初中文化，无业。因本案于2019年4月2日被上网追逃，同年4月3日被抓获，4月4日被刑事拘留，5月11日被逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。辩护人庄旭，北京市盈科（南京）律师事务所律师。江苏省南京市江宁区人民检察院以宁江检诉刑诉[2019]742号起诉书指控被告人钱张建、张国犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年7月8日向本院提起公诉，本院于同日立案。公诉机关于2019年11月7日以宁江检诉刑补诉[2019]5号补充起诉决定书向本院补充起诉，同年12月30日以宁江检诉刑变诉[2019]22号变更起诉决定书以钱张建、张国犯诈骗罪作出变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省南京市江宁区人民检察院指派检察员花扬出庭支持公诉，被告人钱张建及其辩护人曾强、被告人张国及其辩护人庄旭均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。江苏省南京市江宁区人民检察院指控，2019年2月底，被害人吴某通过手机婚恋交友软件ＭａｒｒｙＵ认识赵林龙（另案处理）。赵林龙谎称掌握某赌博网站漏洞，让吴某向其提供的账户内汇款，共骗得吴某人民币（下同）300000元。2019年3月7日，被告人钱张建、张国和罗钦钦（在逃）、张丰（已起诉）事前明知该钱款为电信诈骗犯罪所得，仍将该钱款转入张国的两张银行卡上取出，交上游诈骗团伙。2019年3月30日至31日，刘某（另案处理）等人以外汇投资为由，让被害人汪某向林灌浦账户内多次汇款，共骗取汪某223935元。被告人钱张建、张国和罗钦钦（在逃）、张丰（已起诉）事前明知该钱款为电信诈骗犯罪所得，仍将该钱款转入张丰购买的徐文欣银行卡上取出，交上游诈骗团伙。2019年4月3日，被告人钱张建、张国被公安机关抓获归案。公诉机关针对上述指控向法庭提供了相应的证据，并认为被告人钱张建、张国事前明知电信诈骗犯罪所得仍帮助转移，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。二被告人与他人共同故意实施犯罪，系共同犯罪。二被告人在共同犯罪中起次要作用，应当从轻或者减轻处罚。被告人钱张建辩称，其帮助取款是事实，但不知道所取的款是诈骗来的，其认为其取款行为性质是掩饰、隐瞒犯罪所得，其不构成诈骗罪。辩护人提出的辩护意见是:1.现有证据不能证明被告人钱张建与诈骗犯罪分子存在事先通谋有诈骗的故意，亦不能证明系诈骗共犯，指控钱张建犯诈骗罪罪名不成立；2.即使被告人钱张建构成诈骗，也应当认定为从犯，依法可以从轻或减轻处罚；3.被告人钱张建主动投案，无前科劣迹，系初犯，主动退赔、退赃，并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。被告人张国辩称，其帮助取款是事实，但亦不知道所取的款是诈骗来的，其认为其取款行为性质亦是掩饰、隐瞒犯罪所得，其不构成诈骗罪。辩护人提出的辩护意见是:1.被告人张国的行为不构成诈骗罪，张国不具备诈骗的主观故意；2.关于犯罪数额，应以张国经手的数额为准；3、即使张国构成犯罪，张国有如下从轻或者减轻、酌情从轻处罚量刑情节：（1）自首；（2）即使构成诈骗罪也是从犯；（3）主动退赃、退赔，获得谅解；（4）初犯。经审理查明：2019年2月底，被害人吴某通过手机婚恋交友软件ＭａｒｒｙＵ认识赵林龙（另案处理）。赵林龙谎称掌握某赌博网站漏洞，让吴某向其提供的账户内汇款，共骗得吴某300000元。2019年3月7日，被告人钱张建、张国和罗钦钦（在逃）、张丰（已起诉）事前明知该钱款为电信诈骗犯罪所得，仍将该钱款转入张国的两张银行卡上取出，交上游诈骗团伙。2019年3月30日至31日，刘某（另案处理）等人以外汇投资为由，让被害人汪某向林灌浦账户内多次汇款，共骗取汪某223935元。被告人钱张建、张国和罗钦钦（在逃）、张丰（已起诉）事前明知该钱款为电信诈骗犯罪所得，仍将该钱款转入张丰购买的徐文欣银行卡上取出，交上游诈骗团伙。2019年4月3日，海宁市公安局海昌派出所在海宁市海昌街道长山村钱张建家中将被告人钱张建抓获归案，同日海昌派出所电话通知张国到公安机关，后张国在海昌派出所门口被抓获。案发后，被告人钱张建、张国共同退赔吴某10000元，并取得吴某的谅解。钱张建、张国共同退出获利赃款10000元。同案犯张丰退赔汪某40000元，取得汪某的谅解。上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实：1.被告人的供述和辩解（1）被告人钱张建的供述和辩解2019年4月4日和4月5日的供述和辩解，证实其2015年左右认识一名叫罗钦钦的男子，该男子让其帮助转款，可以从中获利，罗让其下载了一个聊天软件Sugram，罗在该软件中的名字叫“Tony.楽”。2018年11月，其准备了其自己及亲戚名下的十余张不同银行的银行卡，罗先将款打入其准备的上述银行卡的某几张卡里，再通过手机银行转账将款汇集转至其银行卡，然后其再去柜台将款取出来转到罗指定的银行卡里。这样的方式做了一个月左右，其帮罗取了几百万，赚了一万元左右，给了其表弟张国一点好处费，自己得了七、八千元。2019年1、2月份基本没做，到了3月份的时候，罗让其钱到账后直接把钱转到指定账户，有时也会去银行去取。2019年其帮罗转了几百万元，取了十几万元，其赚了几千元。其知道这些钱反正都是非法的钱，有的是网络赌博的，有的是网络诈骗的，正规的钱是不会这样做的。帮助取钱的还有其表弟张国，有时其让张国去取，有时一起去取，张国没有工作，每次张国去取其会给张国好处费。其也告诉张国这些钱都是网络诈骗和网络赌博来的。2019年4月24日的供述和辩解，证明2019年1月初的时候，罗联系其，让其准备几十张银行卡，并告知其，有老板找他洗网络诈骗的钱。其当时心里发虚，罗让其不要害怕，并说网络诈骗警察抓的都是主犯，对准备银行卡的都是不管的。其当时没有工作，犹豫的答应了。当时其还联系了张国，把他也拉进Sugram软件聊天群，包括表哥张丰，其在该群叫“谢谢惠顾”，张国叫“哈哈”，张丰叫“巧克力”。其让张国也准备银行卡的。2019年2月，罗让其等人带着银行卡去福建厦门取钱。后张国、张丰去厦门取款，在去厦门之前，其与张国还对银行卡进行了验卡，防止卡被公安冻结。张丰、张国在厦门取款有几十万元。款取出后，罗直接联系人将张国他们取出来的钱让人拿走了，罗给其等人返点。其为了多准备卡就让张国、张丰他们一起帮忙的。其不知道钱是罗联系哪边诈骗来的，进了其等人提供的银行账户后，罗再让其等人在网银上操作转账，分批转出，最后转到张国他们的银行卡上，其与张国等人再将钱取出来，再存到罗提供的银行账户上。2019年6月20日供述与辩解，证明2019年年初，罗让其搞一些卡来进行转钱，其就和张国、张丰拿着准备的银行卡去银行取款，取出来之后存入罗指定的卡上，帮罗取款会给予一定的好处费，有一百多到两百不等，好处费一般都是放在其处。张丰称徐文欣是他朋友，徐文欣的卡是他办的。取款是罗和其说的，其让张丰、张国去取款的。2019年8月29日的供述与辩解，证明罗让其帮助取款，其找了张国、张丰，并告知取款有提成，每万元有200元，其告知钱是违法犯罪来的。其与张国、张丰准备了大约十余张银行卡，有本人的，也有亲戚朋友的，还有一些不认识人的，不认识人的卡是张丰办来的，如徐文欣的卡。卡都设置成统一的密码，等一有款到账，接到群里的信息就去取款，其亦取过。在取款之前，对卡有时还需进行测试，如果没被冻结就继续取款。对于提成，取款后就将提成的钱扣下来放在其处，其与张丰多拿一点，张国少拿一点，因为其和张丰有车，张国没有车。有时其请张国、张丰他们吃饭，给张丰车加油，记得给过张国二、三千元，给过张丰一千余元。庭审中，钱张建供述，其让张国、张丰取款，办了几十张卡，一共为罗取了200多万，对钱的来路是否正当、合法不知道，获利最多几千元，和张国、张丰分。其在家中被公安带走。（2）被告人张国的供述和辩解2019年4月4日、4月5日的供述和辩解，证明其表哥钱张建让其持多张银行卡多次去银行自助服务区或柜面取款。2019年3月其到厦门一个工商银行的柜面取了二十几万的现金。其不知道卡里钱的来源。2019年5月11日的供述和辩解，证明其与钱张建、张丰使用Sugram软件聊天讨论取款的事，其与钱张建、张丰在该聊天软件中的名字分别叫“哈哈”、“谢谢惠顾”、“巧克力”。2019年6月20日的供述和辩解，是钱张建让其帮忙取款，帮助所取的款项都是转到其卡里的，其取过三、四十万元。其不认识徐文欣。2019年8月29日的供述和辩解，今年2月份，钱张建喊其与张丰帮他取款，钱可能来路不正，要倒几手，取款有提成，其考虑都是兄弟就答应了。钱张建和张丰转账的多，取现其多一些，其主要负责取款，取过很多次，多少次记不清了，取的钱汇给上家，有时现金也给钱张建，钱张建给了其3000元。卡的密码是统一设置好的。3月31日其帮助取现20000元。钱张建分给其3000元。庭审中，张国供述，是罗安排其到厦门去的，其只和钱张建联系，在厦门一共取款几十万元。2.被害人的陈述（1）被害人吴某的陈述，证明2019年2月，其通过网上的一款ＭａｒｒｙＵ相亲交友软件认识了一个自称叫赵林龙的人，后双方互加了微信，经过聊天对该人取得了一定的信任。赵告知其是负责维护澳门赌博网站的，赵发现一个在网上赚钱的办法，即在指定的时间段买入一定数额的款项（即充值），即可以按照一定的赔率赚取一定数额的钱款。2019年3月5日及3月6日，其在赵的安排下，按照赵的要求帮助赵在有关网页上填写了相关信息，赵进行了相关充值，第一次充值50万元，赚取了12500元，第二次充值100万元，赚取了10万元，并进行了提现。两次充值的账号均为户名：刘爽中国工商银行62×××26。在第二次操作时，在赵的建议下，其也在该网站上进行了注册，并用其招商银行账户向刘爽工商银行账户转账2万元，赚了1000元。当晚其又向刘爽工商银行账户转账20万元，赚了35000元，均进行了提现。3月7日，其再次通过招商银行、民生银行分别向刘爽工商银行账户转账20万、10万，该30万充值进去后显示赚了几万元，但其充值的30万元及赚取的钱一直无法提现，之后再与赵联系即联系不上了。其与赵未见过面，也未视频过。（2）被害人汪某的陈述，证明2019年3月30日，其由一陌生微信好友推荐下载了一款关于外汇投资平台的软件ＫＶＢ国际昆仑ＡＰＰ，后有一程某带其操作该软件。2019年3月30日及31日其先后分九次向该平台投资转款共计223935元，其平台账户显示金额为721285元，但其无法将款提出来，平台客服人员说其不够提现资格，要求其继续打款，其方知道被骗。其将款转入的户名为：林灌浦工商银行卡号62×××35，微信好友的微信号码是×××,程某的ＱＱ号是33×××07，其是用其手机捆绑是建设银行卡62×××64转账的。3.证人证言（1）同案犯张丰的供述，证明2019年3月29日晚钱张建让其帮助取了一次款，当天其和张国一起去的，其用自己的建设银行卡一共取了4万元，其卡上的钱是从一个叫徐文欣的账户上转来的，钱是钱张建和张国从外面搞来的，其知道钱肯定是来路不正的。其操作张国的手机登录徐文欣的手机银行账户，向其建设银行卡转账2万元，还向另一张卡转账2万元，随后到银行ATM机上取出该4万元交给了张国。取的钱不是给张国就是给钱张建了。钱张建与张国一直做这种事。其提供了自己包括其亲戚多张银行卡给钱张建和张国使用，银行卡都设置成统一的密码。钱张建还买银行卡和张国使用，徐文欣的银行卡是钱张建让其通过微信找人在网上买的，买了有六、七张，500元一张，一共花了3500元，钱是钱张建给的，取款的银行卡都设置成统一的密码。其与罗钦钦见过一次面。听钱张建说，取款一万元有20元的收益，对于提成三人协商过，但其没有拿过，钱张建和张国喊其吃过几次饭。（2）证人刘某的证言，证明其等多人被人组织至缅甸，以网络上做外汇微盘套利，利用漏洞赚钱为诱饵，通过在网络平台推送二维码给对方，预约程某进行操作，让对方注册账号充值，通过网络实施诈骗。2019年3月底，其将“昆仑国际”平台二维码发送给一被骗者，该受害人首次充值20000元，后将手机给了“阿乐”他们，后来该被害人一共充值了二十多万元。4.书证（1）吴某招商银行账户（账号62×××25）交易明细、民生银行（账号62×××45）支付业务回单及刘爽工商银行卡（卡号62×××26）交易明细、徐银良工商银行卡（卡号62×××84）交易明细、张国工商银行卡（卡号62×××45）交易明细、取款凭证，证明吴某于2019年3月7日通过招商银行将20万元、民生银行10万元，共计30万元转至刘爽工商银行账户，同日，刘爽将含吴某转入的30万元，共计44.9万元转入案外人徐银良工商银行卡，随即该款被转入被告人张国62×××45卡（20万）、62×××55卡（24.9万），同日，张国用工商银行62×××45卡在厦门芙蓉支行取款20万元，用招商银行62×××55卡在厦门分行海天支行取款24.9万元。（2）林灌浦工商银行账号14×××76（原卡号62×××35，新卡号62×××91）、林阿龙民生银行账号62×××55、朱传金中国农业银行账号62×××77、徐文欣工商银行账号62×××97、张丰宁波银行账号62×××26、张国工商银行账号62×××32交易明细，证明2019年3月30日及31日，汪某先后向林灌浦上述账号分9笔转账，分别为20000元、20000元、20000元、34000元、30000元、23735元、31200元、23500元、21500元，共计223935元，随后部分款项由林灌浦账号转入林阿龙、朱传金账号，部分转入徐文欣账号，转入林阿龙、朱传金的部分款项随后亦转入徐文欣卡账号，转入徐文欣的汪某该部分款项后通过网银转账、跨行汇款、ＡＴＭ机取款均被转出或取出。（3）被害人吴某与赵林龙微信聊天记录，证明被害人吴某与自称为赵林龙的一男子于2019年2月28日相识。后在聊天中，吴某按照赵提供的信息帮赵在网上履行相关手续，并提示赚取钱款，赵要求吴某充值转款，款项均转至刘爽中国工商银行62×××26账户上等事实。（4）被害人汪某与樱花雨落（微信号×××，自称静静）微信聊天记录，证明2019年3月30日双方联络上后，静静让汪某下载一款有漏洞的赚钱平台，可以充值套利，并让汪某注册账户，帮汪某联系程某。后汪某先后向户名为林灌浦尾号为上述1935的银行卡转款，后款项转入平台后无法将款提现的事实。被害人汪某与程某的聊天记录，证明汪某在程某的诱导下向平台充值，后无法提现的事实。（5）2019年1月18日，钱张建（谢谢惠顾）与罗钦钦（TONY楽）通过Sugram软件聊天记录，内容显示：钱：“我们做的这个其实我也有点虚”，TONY楽：“虚什么？，平台不停的再换，哪怕有一天被查到了，跟银行卡毛关系，人家抓的是主犯”，钱：“跟我们不搭嘎啊”，TONY楽：“你没看新闻吗？，这种案子都是抓主犯”，钱：“我刚刚看了啊”，TONY楽：“下面那些银行卡人家查都不查”，钱“关个一、二年不怕”，TONY楽：“压根不会来查，警察也知道，查银行卡没有用，那些被警察查到的，都是自己被骗钱了，然后报警投诉，警察才管”，钱：“对的”，证明钱张建对于罗钦钦让其所取的款的性质即是诈骗而来的钱，并且对于所要承担的法律后果抱有侥幸心理和无所谓的态度。（6）“2019钱进”Sugram软件聊天群记录，内容显示：2019年2月26日，TONY楽：“要去厦门做啊，那边要求一定要拿现金，不要存银行了，”巧克力：“海宁不能做了吗，那只能去厦门了，厦门银行不知道管的严不严”，谢谢惠顾：“肯定没有这里好取，”TONY楽：“准备一下去厦门吧，先去熟悉环境，下周一开始做，能做多少就做多少”，谢谢惠顾：“巧克力、哈哈你们两先去”，哈哈：“小的累（音晓得嘞）”，巧克力：“下个星期就要打过来了吗？”TONY楽“是的”。2月28日，TONY楽：“能去的先去两个，先去探探路什么的…”，谢谢惠顾：“哈哈，要不你先去”哈哈：“晓得了”。3月8日，巧克力：“TONY楽：今天又坏了预约的有没去拿[流汗]”，TONY楽：“忘记了还是？”巧克力：“钱没打过来，一共才打过来23万多，我们约了100万”，TONY楽：“哈哈，那个钱多多（小弟）私下催你，你怎么不跟我说？”，巧克力：“他这个进钱太不正常”，哈哈：“也是难得催催”，……。3月30日，TONY楽：“还要走10个”，巧克力：“好我去叫他”，哈哈：“好，还是徐文欣账户？我测试”，谢谢惠顾：“哈哈，到了哇”，哈哈：“张波有空”，谢谢惠顾：“你们两去取一下好了，要么我也来后面帮忙啊”，哈哈：“那到不用了”等，证明罗钦钦在Sugram软件的ID叫“TONY楽”，钱张建叫“谢谢惠顾”，张国叫“哈哈”，张丰叫“巧克力”。2019年2、3月份，罗钦钦、钱张建、张国、张丰商量曾在浙江海宁取款，后海宁不能做了，到厦门去取，钱张建有20几张卡，张国有30几张卡，钱张建称一天用2张，1月用2次，最好弄个100张卡，取款方便，钱张建安排张丰、张国先去厦门，张国表示知道了，张国询问接钱的人是否和珠海一样比较隐秘，张丰称有罗钦钦把关放心，罗钦钦说其他几个团队也全部会去厦门，钱张建让张国先去，张国说知道了，以及聊到资金何时到账，有多少张银行卡，达到资金多少要去取出来，张国按照罗钦钦的指示办事，钱张建让张国开卡，对卡进行测试，张国表示已在做了（取款），罗钦钦、钱张建让张丰也要过去了，在厦门取款过程，取款后收取一定的好处费，张丰让罗钦钦有什么通知他，钱张建、张丰、罗钦钦就取款中存在的困难，张国测试徐文欣卡等事宜进行协商、安排。5.视频监控录像，证明被告人钱张建、张国在银行ATM柜员机或者柜面取款的事实。6.发破案及抓获经过，证明2019年3月12日、4月1日，被害人吴某、汪某在发现被骗后分别向警方报案，公安机关经立案侦查而案发。2019年4月3日海宁市公安局海昌派出所在海宁市海昌街道长山村钱张建家中将被告人钱张建抓获归案，同日海昌派出所电话通知张国到公安机关，张国在海昌派出所门口被抓获。7.谅解书、协议书，证明被告人钱张建、张国共同退赔被害人吴某10000元，并取得吴某的谅解。同案犯张丰退赔被害人汪某40000元，取得汪某的谅解。8.户籍证明、前科劣迹查询表，证明二被告人系完全刑事责任能力人，无前科劣迹。上述证据，来源合法，客观真实，本院予以确认。关于被告人的辩解及辩护人的辩护意见，本院综合评判如下：1.关于二被告人辩解及辩护人均提出二被告人的行为属掩饰隐瞒犯罪所得，不属于诈骗，不构成诈骗罪的辩护意见，本案中，经查，（1）被害人吴某、汪某的钱款均因通过网络被诈骗，继而转入到本案被告人准备的银行卡上，在钱张建的安排下，吴某的款项由张国分二次从银行取出，汪某的款项转入到张丰购买的徐文欣的银行卡后，款亦被陆续取出或转走；（2）被告人钱张建的供述，证实其对所取款项的来源是诈骗而来是明知的，且其告知过被告人张国；（3）从聊天记录可以确认，被告人钱张建、张国及同案犯张丰对所取的款项的来源是诈骗所得应是明知的，聊天中，罗钦钦（ＴＯＮＹ楽）告知钱张建（谢谢惠顾）钱是诈骗来的，警察查的都是被骗的被害人报警的，抓的是诈骗的主犯，对于下面持银行卡转账的人根本不会去查，而且平台不停的换，根本无法查。钱张建表示做这个也有点虚，关个一、二年不怕；（4）被告人钱张建、张国及同案犯张丰与罗钦钦在聊天中对诈骗的被害人的款项，就准备银行卡，银行卡的数量、试卡、到款的数额、预约取款数额、如何取款、利润如何提成等均进行过商量，钱张建取款达到数百万元，张国几十万，为了取款准备了数十张银行卡，并且为取款张丰在网上买卡等；（5）根据有关规定，明知他人实施电信网络诈骗犯罪，帮助转移诈骗犯罪所得，提供资金支付结算账户，套现、取现的，以共同犯罪论处。综上，被告人钱张建、张国的行为均已构成诈骗罪。故二被告人辩解及辩护人提出的二被告人行为属掩饰隐瞒犯罪所得，不属于诈骗，不构成诈骗罪的辩护意见不能成立，不予采纳。2.关于被告人张国的辩护人提出的犯罪数额，应以张国经手的数额为准的辩护意见，本院认为，根据本案查明的事实，被告人钱张建与被告人张国及同案犯张丰，在取款过程相互协商、相互配合，在所取的款项中，各人所取的某笔款项并无特定的针对性，张国即使未参与本案被害人汪某被骗款项的取款，仍应对所取款项的全部负责，故张国辩护人该点辩护意见亦不能成立，不予采纳。3.关于被告人钱张建的辩护人提出的钱张建系主动投案的辩护意见，经查，钱张建系被公安机关上网追逃，后被公安机关在家中抓获归案，故辩护人关于钱张建系主动投案的辩护意见不能成立，不予采纳。关于被告人张国辩护人提出的张国系自首的辩护意见，经查，被告人张国在公安机关至张国家抓捕张国时，张国不在家，后公安人员电话通知张国到公安机关，张国在海宁派出所门口被抓获。张国虽系在派出所门口被抓获，但其归案后，起初的讯问中对诈骗的事实予以否认，不符合自首的条件，故辩护人关于张国系自首的辩护意见亦不能成立，不予采纳。4.辩护人提出的二被告人系从犯，依法可以从轻或减轻处罚;系初犯，部分退赔，取得被害人谅解，可酌情从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。本院认为，被告人钱张建、张国明知他人实施电信网络诈骗犯罪，帮助转移诈骗犯罪所得，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人钱张建、张国犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以采纳。二被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。二被告人归案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。二被告人系初犯，部分退赔，取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的判处被告人钱张建、张国三年以上有期徒刑，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。根据二被告人在共同犯罪中的事实、情节、所起的作用以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人钱张建犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月4日起至2025年4月3日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。）被告人张国犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月4日起至2024年1月3日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。）二、责令被告人钱张建、张国与其他同案犯共同退赔被害人吴某人民币二十九万元、汪某人民币十八万三千九百三十五元。三、被告人钱张建、张国退出的赃款人民币一万元，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王宜贵人民陪审员  骆存霞人民陪审员  刘业萍二〇二〇年九月十七日书 记 员  陶宇辰