认罪认罚 山东省青岛市黄岛区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0211刑初1721号 公诉机关青岛市黄岛区人民检察院。 被告人杨某，男，1987年11月15日出生于青岛市黄岛区，汉族，初中文化程度，户籍所在地及现住址山东省青岛市黄岛区。2006年12月30日因犯盗窃罪被判处拘役三个月，并处罚金人民币二千元。因涉嫌犯集资诈骗罪于2017年2月14日被刑事拘留，同年3月21日被取保候审，2019年3月21日被取保候审。 被告人高某，男，1991年2月18日出生于青岛市黄岛区，汉族，中专文化程度，户籍所在地山东省青岛市黄岛区，现住山东省青岛市黄岛区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2017年4月17日被取保候审，2019年4月17日被取保候审。 辩护人吴某，山东众成清泰（青岛）律师事务所律师。 辩护人柴某，北京德和衡（青岛）律师事务所律师。 青岛市黄岛区人民检察院以青黄岛检二部刑诉[2019]722号起诉书指控被告人杨某、高某犯集资诈骗罪，于2019年11月15日向本院提起公诉。本院于2019年11月18日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。青岛市黄岛区人民检察院指派检察员董某出庭支持公诉，被告人杨某、高某及其辩护人到庭参加诉讼。因青岛市黄岛区人民检察院提出延期审理建议，本院决定对该案延期审理二次。由于不可抗拒的原因，中止本案的审理，后恢复本案审理。现已审理终结。 青岛市黄岛区人民检察院指控： 被告人杨某与被告人高某存在债务关系。被告人杨某为还高某的借款，与高某商议成立P2P平台用于骗钱。2014年8月18日，青岛某投资咨询有限公司成立，法定代表人为杨某。该公司自2014年10月份开始运营以来，被告人杨某在无真实抵押业务的情况下，指使工作人员在该公司网络平台上，通过伪造或者借来的他人行驶证、车辆照片及身份信息，虚构他人欲通过车辆、房产抵押借款及合同，向社会不特定多数人许以高额利息的事实。被告人高某在明知杨某通过网络借贷平台吸收资金骗取他人财物的情况下，仍然为其提供崔某某、张某某、刘某某、杨某某等人的车辆信息及银行账户。自2014年12月底案发，被告人杨某共通过青岛某网络借贷平台(P2P平台)向不特定的15人吸取资金1640182.69元，已偿还金额346163元。集资诈骗犯罪数额共计1294019.69元。上述款项转到杨某或高某所提供的银行账户内后由杨某取出。杨某归还给高某的个人欠款392800元外(其中包含杨某变卖车辆归还高某的172800元)，剩余下落不明。 公诉机关认定上述事实的证据如下：1.受案登记表、到案经过、报案材料等书证；2.证人证言；3.被害人陈述；4.被告人的供述；5.辨认笔录等。 公诉机关认为，被告人杨某、高某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。杨某有自首情节，且认罪认罚，建议判处有期徒刑五年，并处罚金。高某有自首情节，在犯罪过程中起次要作用，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚，其认罪认罚，建议判处有期徒刑三年，可以适用缓刑，并处罚金。 被告人杨某对公诉机关的指控无异议，当庭表示认罪认罚。 被告人高某对公诉机关的指控无异议，当庭表示认罪认罚。辩护人的辩护意见为：公诉机关指控高某参与集资诈骗犯罪的证据不充分；被告人系从犯；被告人系自首；被告人自愿认罪认罚。 经审理查明：被告人杨某与被告人高某存在债权债务关系。二人商议通过P2P平台骗钱。2014年8月18日，青岛某投资咨询有限公司注册成立，公司法定代表人是杨某，2014年10月下旬左右开始经营。高某联系其朋友葛某，葛某联系青岛蓝某网络科技公司，由该公司制作了P2P的网贷系统。该公司自2014年10月下旬开始运营以来，在无真实抵押业务的情况下，在该公司网络平台上，通过伪造或者借来的他人行驶证、车辆照片及身份信息，虚构他人欲通过车辆、房产抵押借款，向社会不特定多数人许以高额利息的事实，骗取投资人资金。被告人高某提供崔某某、张某某、刘某某、杨某某等人的车辆信息及银行账户用于在网上发假借款标的。至自2014年12月底案发，青岛某网络借贷平台向不特定的15人吸取资金1640182.69元，已偿还金额346163元，集资诈骗犯罪数额共计1294019.69元，上述款项转到杨某的银行账户内后大部分取现金。 另查明，被告人高某在案件侦查阶段和审查起诉阶段退赃人民币220000元，被告人高某在本案审理期间退赃人民币1074019.69元，各被害人对杨某和高某均表示谅解。 上述事实有以下证据证实： 1、受案登记表、到案经过，证实本案案发及二被告人到案情况。 2、常住人口基本信息，证实杨某、高某的基本身份信息情况。 3、刑事判决书，证实被告人杨某的前科情况。 4、协助查询财产通知书、银行账户交易明细清单等，证实杨某、高某、青岛某投资咨询有限公司、崔某、闫某名下的银行卡交易流水的情况。 5、扣押清单，证实扣押青岛某投资咨询有限公司财务专用章一枚、公章一枚，杨某印章一枚、某平台借款服务申请表、杨某名片一张、高某的退赔款等。 6、账户交易明细清单，证实交易情况。 7、营业执照、私营企业登记信息查询结果等工商资料一宗，证实青岛某投资咨询有限公司经营范围为以自有资金对外投资（需专项审批除外）、投资信息咨询（不含期货、证券）、教育信息咨询（不含出国留学）、商务信息咨询、企业营销策划、企业管理咨询、计算机技术咨询及转让。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） 8、蓝某P2P网络借贷系统使用说明书（后台篇）、人民币卡在线支付服务协议、认证申报表、认证服务合同、服务协议等，证实青岛某投资咨询有限公司在网络平台上，通过向社会不特定多数人许以高额利息吸引投资的事实。 9、接受证据材料清单、投资过万的客户名单，证实客户投资情况。 10、青岛某投资咨询有限公司的广告投放合作协议及活动公告等，证实青岛某投资咨询有限公司在网站宣传，以高收益、高回报吸引投资，推广某投资平台。 11、青岛某平台上的房屋质押借款合同、借条、借款承诺书、委托书、房地产买卖契约等，证实某平台的合同、协议等情况。 12、辨认笔录，证实辨认情况。 13、车辆质押借款合同、借款承诺书、借条、车辆买卖合同、行驶证身份证复印件、委托书等，证实在无真实抵押业务的情况下，通过伪造或者借来的他人行驶证、车辆照片及身份信息，虚构他人欲通过车辆、房产抵押借款的事实。 14、证人董某的证言，证实其任青岛某投资咨询有限公司的经理，负责管理员工，青岛某投资咨询有限公司从事P2P业务，通过伪造或者借来的他人行驶证、车辆照片及身份信息，虚构他人欲通过车辆、房产抵押借款及合同，向社会不特定多数人骗取投资。 15、证人葛某的证言，证实青岛某投资咨询有限公司从事P2P业务，其帮助联系制作网贷平台系统。 16、证人张某1的证言，证实青岛某投资咨询有限公司有关其母亲张某2的借款档案是假的，不是其本人签署的，高某曾借张某2的身份证、车辆行驶证，可能与高某有关。 17、证人杨某2的证言，证实青岛某投资咨询有限公司有关杨某2的借款档案是假的，不是其本人签署的，高某曾借过其车辆、行驶证和身份证，可能与高某有关。 18、证人杨某3的证言，证实青岛某投资咨询有限公司有关杨某4的借款档案是假的，不是其本人签署的，高某曾借过其车辆、行驶证和杨某4的身份证、银行卡，可能与高某有关。 19、证人刘某2的证言，证实其曾将华夏银行卡号提供给高某使用，帮高某收钱后，再通过手机银行把这些钱转回给他的情况。 20、证人高某的证言，证实其并没有听说过某公司，只是帮高某走账，具体原因其不清楚，并且证实高某曾借过其车辆。 21、证人崔某的证言，证实高某让杨某向其转账20万元，收到钱后又转给高某，高某借过其车辆行驶证，具体原因其不清楚，其不认识杨某，也无业务关系。 22、证人姜某的证言，证实董某称杨某想曾借其银行卡走账，其将银行卡借给董某，其收到款项后又转给了杨某，其不知道走账原因，也没听说过某公司，其所有的车是雪铁龙轿车，没有将行驶证身份证借给杨某或高某。 23、被害人赵某1、季某、程某、胡某、刘某1、付某、杨某1、蔡某、陈某1、许某、陈某2、赵某2、郑某、孙某等的报案材料，证实青岛某平台的运营模式以及其在该平台投入资金情况及损失金额。 24、被害人王某的陈述，证实青岛某投资咨询有限公司的运营模式以及其在该平台投入资金情况及损失金额。 25、被告人杨某的供述，证实其与高某存在债务关系，其与高某商议成立青岛某投资咨询有限公司，其系法定代表人，在实际运营中，平台上没有真正的线上借款人，发布虚假抵押标，以支付投资人高收益为诱饵，向社会不特定公众募集资金。 26、被告人高某的供述，证实杨某与其存在债务关系，杨某系法定代表人，其明知发布虚假抵押标骗钱，提供车辆照片、行驶证和身份证照片等，其还借其他人银行卡号用于走账。 27、谅解书，证实谅解的情况。 经本院委托，黄岛区司法局出具调查评估意见，结论为被告人高某对所居住社区无重大不良影响。 本院认为，被告人杨某、高某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。关于被告人高某是否构成从犯，经查，本案证据关于谁是集资诈骗预谋发起人、谁在集资诈骗过程中起主导作用、诈骗资金去向等方面，本案证据之间存在矛盾，无法证明被告人高某在犯罪中起次要、辅助作用，因此不应认定被告人高某是从犯。被告人杨某、被告人高某自愿认罪认罚，可以从轻处罚。被告人杨某有前科，本院在量刑时酌情予以考虑。被告人杨某、高某系自首，依法均予以减轻处罚。被告人杨某取得了被害人的谅解，酌情予以从轻处罚。被告人高某全额退赃，取得了被害人的谅解，酌情予以从轻处罚。综合二被告人的犯罪事实、情节、在犯罪中地位作用、认罪态度、退赔等情况，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条、第二十五条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 一、被告人杨某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵36日，即自2020年9月30日起至2025年8月24日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 被告人高某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。罚金已缴纳。） 二、在案扣押的退赃款依法发还王某人民币55932元、胡某人民币9150.27元、刘某人民币7423.82元、付某人民币4001.44元、杨某1人民币3500元、蔡某人民币16697元、陈某1人民币83500元、许某人民币449800元、陈某2人民币51094.65元、郑某人民币111453.31元、孙某人民币70434.86元、赵某2人民币333785.04元、赵某1人民币42247.3元、季某人民币5000元、程某人民币50000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  王德成 审判员  刘 亮 审判员  欧晓彬 二〇二〇年九月三十日 法官助理王沁 书记员赵琳