河南省舞阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1121刑初303号之一公诉机关舞阳县人民检察院被告人唐建华，男,1956年12月4日出生于湖北省武汉市，汉族，高中毕业，无业，住武汉市武昌区。因涉嫌诈骗于2016年9月29日被刑事拘留，2016年11月4日被逮捕，2018年12月28日被本院决定监视居住。经本院决定，2020年9月3日被抓获，2020年9月6日被执行逮捕。舞阳县人民检察院以漯舞检诉刑诉（2016）147号起诉书及漯舞检诉刑追诉（2016）3号追加起诉决定书指控被告人钟某、鲍三凤、周涛、唐建华犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2017年7月27日作出（2016）豫1121刑初181号刑事判决书，被告人鲍三凤不服，提出上诉。漯河市中级人民法院于2019年9月24日作出（2019）豫11刑终182号刑事裁定书，将该案发回至本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。舞阳县人民检察院指派检察员刘学优出庭支持公诉。被告人唐建华到庭参加诉讼。现已审理终结。舞阳县人民检察院指控,2016年3月份，被告人唐建华明知他人利用银行卡实施诈骗犯罪，在被告人鲍三凤居间介绍、被告人钟某授意后，带领被告人周涛办理12张银行卡，为他人进行以下犯罪活动提供便利。1、2016年4月12日，舞阳县辛安镇官杨村居民杨某2被他人以舞阳县消防队购买帐篷的名义骗走100000元，该款打入以被告人周涛为户主的中国建行银行尾号4853账号中。4月13日，被告人钟某、周涛伙同他人去到中国建设银行武汉中南新村支行，由周涛将该银行卡所剩40000元赃款取走，后钟某得款4000元，周涛得款2000元。2、2016年4月12日，天津市西青区王稳庄镇王稳庄村居民万某被他人以天津市公安消防总队大港支队购买床铺的名义骗走40000元，该款打入以被告人周涛为户主的中国农业银行尾号9275的账户中。3、2016年4月19日，山东省德州市乐陵市郑店镇尹家村居民尹某被他人以购买不锈钢床的名义骗走88000元，该款被打入以被告人周涛为户主的中国农业银行尾号9275的账户中。4、2016年4月21日，安徽省马鞍山市花山区西湖花园居民李某2被他人以北京市朝阳区公安消防支队购买床铺的名义骗走50000元，该款被打入以被告人周涛为户主的中国建设银行尾号3208的账户中。为证明上述事实，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、银行账户查询凭证、被告人户籍证明、案件侦破经过等证据。公诉机关认为，被告人唐建华明知而为他人提供银行卡从事诈骗活动，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。钟某、周涛、鲍三凤、唐建华共同故意犯罪，系共同犯罪。钟某、周涛、鲍三凤、唐建华在共同犯罪中起次要作用，均系从犯。被告人唐建华辩称，我对起诉书指控没有异议。我是受钟某的委托，领着周涛到银行办理银行卡。经审理查明，2016年3月份，被告人唐建华明知他人利用银行卡实施诈骗犯罪，在被告人鲍三凤居间介绍、被告人钟某授意后，带领被告人周涛办理12张银行卡，为他人进行以下犯罪活动提供便利。(一)2016年4月12日，舞阳县辛安镇官杨村居民杨某2被他人以舞阳县消防队购买帐篷的名义骗走100000元，该款打入户主为被告人周涛尾号4853的中国建行银行卡账户中。4月13日，被告人钟某、周涛伙同他人去到中国建设银行武汉中南新村支行，由周涛将该银行卡中所剩40000元取出，钟某得款4000元，周涛得款2000元。上述事实，有下列证据予以证实：1、视频截图照片6张及情况说明,被告人周涛于2016年4月13日11时7分40秒到武汉市建设银行中南新村支行办理取款销户业务，11时20分20秒离开银行后左拐，后周涛和另一名同案犯进入冰冰水果大卖场，在该水果店内钟某给周涛2000元。2、被害人杨某2陈述，2016年4月12日，朋友郭某电话介绍自己和舞阳县消防队的“朱队长”联系承包工程，后其被该“朱队长”及其同伙以购买军用迷彩帐篷为由骗取60000元的事实，这笔钱是通过转账的方式转到一个户名是周涛的建设银行卡上了。3、证人杨某1证言，其是杨某2的儿子，杨某2上午接到电话说给别人订帐篷，让自己给一个消防队的人打60000元，他给的户名叫周涛，其就到舞阳县建设银行通过孟某的尾号0589号银行卡里给对方转60000元。回家后没多久，对方又来电话让转账40000元。后再跟对方联系时对方就关机了。3、证人郭某证言，2016年4月12日，其接到一个自称是消防队“朱队长”的电话说他们单位有工程需要帮忙找人预算，让自己给他介绍人，当时自己误认为他是舞阳县消防队的朱队长，就让杨某2跟对方联系，下午的时候杨某2告诉自己被对方骗了60000元钱。4、证人朱某证言，其是2015年9月份到舞阳县公安消防大队上班的，消防队有车库建设项目，但都由市消防支队统一管理的，自己没联系过这事，队里也没有采购帐篷的项目。其和杨某2不认识也没联系过，也不了解郭某的情况。5、证人孟某证言，2016年4月12日上午，杨某1用自己尾号0589的建设银行卡转入对方账户60000元，没多久又给对方转40000元。因自己的银行卡是金卡，往外省转账不收手续费。第二天，杨某2说有人冒充消防队长骗他100000元。上述证据，经法庭举证、质证，事实清楚、证据确实充分，予以确认。（二）2016年4月12日，天津市西青区王稳庄镇王稳庄村居民万某被他人以天津市公安消防总队大港支队购买床铺的名义骗走40000元，该款打入账户户名为周涛尾号9275的中国农业银行卡中。上述事实，有下列证据予以证实：1、被害人万某陈述，证明2016年4月12日10点54分，其接到一个自称是“周参谋”的电话说是他和老叶商量让自己干修路的活，下午的时候老叶也打电话问项目情况。后“周参谋”以让自己为其购买床铺为由与其提供的床铺供货商联系，应对方要求，自己将40000元转入对方提供的尾号为9275户名为周涛的银行卡中。之后联系不上对方,才发现被骗了。2、证人叶某证言，证明2016年4月的一天上午，一名自称是大港消防支队的“周参谋”打电话让自己帮忙找人干活，因对方称呼自己叶叔，其以为对方认识自己。后其向万某介绍了“周参谋”，下午的时候万某电话说他被骗了40000元。上述证据，经法庭举证、质证，事实清楚、证据确实充分，予以确认。（三）2016年4月19日，山东省德州市乐陵市郑店镇尹家村居民尹某被他人以购买不锈钢床的名义骗走88000元，该款被打入户名为被告人周涛的尾号9275号中国农业银行卡账户中。上述事实，有下列证据予以证实：1、被害人尹某陈述，证明2016年4月19日9时许，赵祥东让自己联系叫余某的朋友，余某说是搞地面硬化的活，又让自己联系姓周的人。后自己应姓周的要求为其购买不锈钢床，并与其提供的一个姓赵的供货商联系，赵姓供货商向自己提供了厂家联系方式，应厂家一个自称王斌的男子要求垫付88000元货款。后上述所有人都联系不上，自己就报警了。2、证人余某证言，证明2016年4月份，一个自称是南开区消防队的男子打电话说他们要安装一些摄像头，又说他们操场路面硬化，让自己帮他找人。跟着自己干活的赵祥东说他可以介绍个人，其就把消防队那人的电话给赵祥东了。下午的时候，赵祥东和一个叫尹某的来问自己是否认识消防队的那人，尹某说对方以让他买床交预付款为由骗了他88000元。3、证人郜某证言，证明2016年4月19日下午3时许，尹某打电话说他接一个道路硬化工程，急需78000元，并给自己一个户名叫周涛尾号9275的农业银行卡号，其就到当地的农业银行往该账号转78000元。后来尹某说他被骗了。上述证据，经法庭举证、质证，事实清楚、证据确实充分，予以确认。（四）2016年4月21日，安徽省马鞍山市花山区西湖花园居民李某2被他人以北京市朝阳区公安消防支队购买床铺的名义骗走50000元，该款打入户名为被告人周涛的62×××08号中国建设银行卡中。上述事实，有下列证据予以证实：1、被害人李某2陈述，证明2016年4月20日下午，北京市朝阳区城建办公室魏某电话称朝阳区消防支队队长“张海涛”说他们单位需要停车场硬化工程的施工人员，魏某向他推荐了自己，其就联系了“张海涛”谈工程价格。次日应“张海涛”要求帮忙订购一批新床，并与“张海涛”提供的一个姓赵的供货商联系，赵姓供货商向自己提供了厂家联系方式，厂家要求打款到户名为周涛的尾号3208号银行卡就发货，其让儿子李某1往该卡上打了50000元后感觉被骗了。姓魏的说他也是第一次跟张海涛联系。其到该消防支队过，没有“张海涛”这个人。2、证人魏某证言，证明其在北京市城建公司工程部工作，平时在外搞工程。2016年4月份，一自称朝阳区消防支队队长“张海涛”的男子让其帮忙介绍停车场硬化工程的工程队，其就介绍李某2跟他联系。下午李某2打电话说被骗了50000元。3、证人李某1证言，证明2016年4月21日上午，其父李某2让自己给别人转款50000元，其到建设银行北京顺义新城支行往户名为周涛尾号3208账户转入50000元。十分钟左右，父亲说可能被骗了。综合证据：1、同案犯周涛辨认笔录，证明周涛在见证人见证下辨认出让其办理银行卡及后来让其销户取钱的“卡拉”钟某、“小胡家政”的老板、介绍其办理银行卡的鲍三凤。2、同案犯钟某辨认笔录，证明钟某在见证人见证下辨认出通过“小胡家政”的鲍三凤介绍办理银行卡的被告人周涛、介绍周涛办理银行卡的“小胡家政”的老板鲍三凤。3、同案犯鲍三凤辨认笔录，证明鲍三凤在见证人见证下辨认出其介绍办理银行卡的周涛以及钟某。4、同案犯周涛供述与辩解，证明2016年3月份，通过曾给自己介绍工作的鲍三凤向钟某介绍用本人身份证办银行卡给别人，每套4张卡，给自己200元。钟某给自己新手机卡，要求办银行卡时开通短信提醒，银行卡密码设成177188，唐建华带自己去银行办理银行卡。其一共办理了12张银行卡，卡号记不住。后其又找钟某办理银行卡时钟某给其一张银行卡，让其把里面的40000元取出来后把卡注销掉，并给其2000元钱。钟某总共给自己2600元，鲍三凤每次介绍办银行卡得到100元好处费。5、同案犯钟某供述与辩解，证明2016年11月份，其曾在武汉市用自己的身份证办理银行卡卖给他人并从中获利，2016年1月份，其和侯连杰被江苏省海安县公安局抓获后才知道侯连杰把银行卡卖给他的上家搞诈骗。被取保候审回到武汉后和大东门理发店男老板熟悉了，他让自己找人办银行卡卖掉挣钱，每套四张银行卡400元，给别人200元。后其对鲍三凤说如果有办银行卡的可以找自己，每套100元。后鲍三凤介绍周涛办银行卡，唐建华带周涛办理了三套共12张银行卡，周涛得到600元，鲍三凤得300元。几天后其把四套银行卡以1600元卖给候连杰。4月份时候连杰让自己联系周涛把其中一张被锁住的建行卡内的40000元取出来。其就让周涛到柜台销卡取钱，并给周涛2000元钱，剩余的38000元给侯连杰，侯连杰又给自己4000元。其知道找别人办银行卡再卖掉是违法的，之前知道我上家的上家把卡卖给更上一级的人，最终落到更高级诈骗集团手里，听说好多银行卡都卖到河南省驻马店、周口等地。6、同案犯鲍三凤供述与辩解，证明其曾在武汉市大东门经营“小胡家政”公司，3月份时附近理发店的老板云鹏告诉自己说要是有人急着找工作又没有钱，可以介绍给他，让别人用本人身份证办银行卡给他，四张为一套100元。后两人因提钱的事闹矛盾了，三四月份的时候，云鹏说以后要有办银行卡直接和他店里的男子（钟某）联系。几天后曾让自己帮他找工作的周涛又来找工作向自己借钱，其就让他用身份证办银行卡给别人。其给钟某联系后，钟某和一个五十岁的男子（唐建华）过来了，钟某给周涛说绝不做违法犯罪的事，钟某给周涛提供了一张新的手机卡让他办银行卡时绑定手机，并让唐建华领着周涛去办银行卡。钟某说周涛办了八张银行卡，只能再给自己100元。当时他还说要周涛的身份证复印件，加上他之前说过白道黑道等，自己感觉他来路不正，用银行卡不一定做什么违法事，就不想再给他介绍了。尽管自己曾怀疑云鹏要拿这些银行卡做违法的事，但因为我们比较熟悉，加上生意不好想挣钱，也听云鹏说别人给他介绍过都没出事，所以就答应给他介绍办银行卡了。7、被告人唐建华供述，证明其曾用本人身份证给钟某办过银行卡，每套给的都有钱。2016年3月，经小胡家政的女老板鲍三凤介绍，钟某安排其带领周涛办银行卡，钟某给周涛一张手机卡让他与银行卡绑定，开通短信提醒，密码设为177188，并让自己领着周涛去银行办卡，说给自己100元。办卡时其没有进去，怕被摄像头拍到。周涛将卡交给钟某，钟某给周涛100元，给鲍三凤100元。次日其又领周涛办理银行卡后交给钟某，钟某给周涛500元，给鲍三凤200元。他没有给自己钱，但请吃饭了。8、户籍证明及前科情况证明，证明唐建华的基本情况及前科情况。9、被害人杨某2、万某、李某2、尹某的常住人口基本信息，证明被害人的基本信息。10、舞阳县公安局调取证据通知书、周涛所开户的银行卡信息，证明2016年3月30日、31日所办三张中国建设银行卡号分别为6217…3315、6217…4853、6217…3208，预留手机号码为153××××****；2016年3月30日、31日办理的三张中国农业银行卡号分别为6228…9275、6228…1676、6228…1775，预留手机号码为131××××****；2016年3月30日、31日办理的三张中国邮政储蓄银行卡号分别为6217…7934、6217…2889、6217…7418；2016年3月30日、31日办理的三张中国工商银行卡号分别为6215…7115、6215…7198、6215…3767，预留联系电话为138××******、131××××****。11、舞阳县公安局调取证据通知书及调取的转账信息，证明各被害人向某银行卡账号转账明细。与被害人陈述、证人证言相印证。12、舞阳县公安局调取证据通知书及调取的银行开户凭证、销户时的图片，证明周涛于2016年3月31日13时09分58秒在中国建设银行武汉紫沙路支行的开户原始凭证及开户时的录像截图。周涛于2016年4月13日11时15分30秒在中国建设银行武汉中南新村支行销户时的原始凭证、取款40000.33元的凭证及当时的录像资料。13、案件侦破经过，抓获经过，证明本案案发经过。上述证据，经法庭举证、质证，事实清楚、证据确实充分，本院予以确认。本院认为，被告人唐建华在明知买卖银行卡可能被用来违法犯罪的情况下，仍带领他人办理银行卡并帮助收购，后其所帮助收购的银行卡被用于电信网络诈骗转移转款，其行为系为他人实施诈骗提供帮助，已构成诈骗罪的共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可免除处罚。唐建华到案后如实供述自己的罪行，可酌定从轻处罚。根据本案案情及各被告人在共同犯罪中所起作用，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第三十七条之规定，判决如下：一、被告人唐建华犯诈骗罪，免予刑事处罚。二、责令唐建华等人共同退赔杨红卫人民币100000元，退赔万宗丙人民币40000元，退赔尹立增人民币88000元，退赔李友斌人民币50000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省漯河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  程攀峰审 判 员  张金乐人民陪审员  付小俊二〇二〇年九月二十二日书 记 员  王超凡