河北省邯郸市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）冀04刑终512号 原公诉机关河北省鸡泽县人民检察院。 上诉人（原审被告人）王见忠，男，1974年2月11日出生，汉族，初中文化，农民，群众，河北省鸡泽县人，捕前住该村。2019年7月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被鸡泽县公安局批拘在逃，2019年8月1日被太原铁路公安局临汾公安处风陵渡车站派出所民警抓获，2019年8月2日被鸡泽县公安局刑事拘留。2019年9月7日被逮捕。现羁押于鸡泽县看守所。 指定辩护人刘伟，河北浩博律师事务所律师。 河北省鸡泽县人民法院审理河北省鸡泽县人民检察院指控原审被告人王见忠犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年7月27日作出（2020）冀0431刑初3号刑事判决。宣判后，在法定期限内，原审被告人王见忠不服提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判决认定，被告人王见忠在2012年与何胜恩（已判）认识。何胜恩利用其原系鸡泽县城关信用社刘双塔信用站代办员身份和群众信任，自2012年开始在鸡泽镇刘双塔村、董双塔村等村为邯郸市永辉种植农民专业合作社（已判）拉存款。期间，被告人王见忠向何胜恩提出其做生意需要资金，让何胜恩将吸收群众的存款归其使用，并许诺年利率2分。2012年至2014年期间，何胜恩以给群众出具盖有鸡泽县刘双塔胜恩超市印章的白条存款单据的形式陆续吸收51名群众共计人民币288.9万元。自2013年1月14日至2014年6月3日，何胜恩将被告人王见忠授意其从群众手中吸收的存款分28次以转账和现金形式转给被告人王见忠共计人民币250万元。截至目前，被告人王见忠除还给何胜恩人民币32万元外，尚有人民币218万元未能给付何胜恩，何胜恩也未能给群众兑付。 认定上述事实的证据有： 1、被告人王见忠供述，之前到何胜恩的饭店里吃饭认识何胜恩的，当时何胜恩是塔村里的信贷员，何胜恩说他能从银行贷款。从2013年开始具体什么时间记不清了，其开小吃店需要钱就开始向何胜恩借钱，饭店干了有3年多因经营不善关门了。后来其开始做化工染料生意还需要钱就接着向何胜恩借钱，跟何胜恩说其做生意需要钱其给他利息。其借何胜恩钱集中在2013年和2014年这两年，能想起来的一共借了何胜恩有80多万，具体以何胜恩给其转账的银行交易明细和其及其妻子张某1给何胜恩打的白条为准。何胜恩说他能从银行贷钱，其做生意需要钱所以就跟何胜恩借钱了。经公安机关查明其先后分28次向何胜恩共借了人民币250万元，这些钱都用于其化工染料生意和之前其开的小吃店都赔光了。期间其还了何胜恩30多万元，何胜恩向其要过剩余的钱，其给何胜恩说做生意拿不出钱还他。 2、同案犯何胜恩供述，其以前是鸡泽县信用联社城关信用社刘双塔村信用站代办员，2006年刘双塔信用代办站撤并到城关信用社,但是群众还是往其这里存钱。2012年2月份，邯郸市永辉种植专业合作社（以下简称：永辉合作社）的王**和李志勇找到其说在他们合作社存钱比银行的利息高，年利息百分之四（之后涨到百分之四点五、百分之五），并且承诺给其一定的手续费，想通过其把群众把钱放到永辉合作社。后来，村里群众往其这里存钱时其说往永辉合作社里放钱比银行利息高取存自由，群众就把钱交给其。开始其给群众打白条，内容是“今收到某某的存款数额，存款时间，签的是真的名字”。然后其把钱交给到永辉合作社的会计张梦晓、范雪飞，将合作社存单拿回后给了存款群众。永辉合作社开具的存单上面有日期、姓名、存款年限、年利息、经办人等内容，盖有邯郸市永辉种植专业合作社的公章。刚开始永辉合作社存取钱方便，到了2014年9月份从永辉合作社支款就不方便了，有的时候就取不出来。其怕在群众中失去信任就从鸡泽县邮政储蓄银行贷了45万元，兑付后群众将他们手中的永辉合作社的存单交给了其，到了2014年11月份永辉合作社的钱就取不出来了。其放到永辉合作社大概有320万元，有其个人两笔共计13000元，有多少名群众、金额多少以合作社的存单为准。大概是2012年在一次吃饭喝酒时其认识城隍村的王见忠，当时其给永辉合作社拉存款的事王见忠知道。在2013年的时候，王见忠找到其说做生意需要钱，让其向群众集资给他用年利率2分。因为王见忠出年利率2分且钱短时间就能回来，其给群众说有人需要用钱年利率1分左右，有的群众就把钱放到其这里。开始其是给群众手写的白条，后来为了正规些就打印的白条。白条上写着借款人的姓名、钱数、期限、到期利息、经办人是其签名，一式两份、群众手里一份、其手里一份。再后来其和群众签借款合同，借款合同上写着借款人的姓名、钱数、期限、到期利息等内容，合同上盖了“鸡泽县刘双塔胜恩超市”的扁圆章。以白条形式一共借了群众260多万元，其中借给王见忠250万元（王见忠还了30万元左右），王海如25万元、何某2万元。王见忠给其借钱的事，其妻子刘某和其亲家田某知道，王见忠来饭店拿钱时刘某、田某在场。王见忠分28次向其借钱，其中有很多次是到其开的饭店拿的现金，当时刘某在场，有几次田某也在场。其就把从群众手里集资过来的钱借给了王见忠，其给王见忠说钱是存期三五个月，如果群众需要钱就得马上还给群众。有时王见忠打电话需要钱，其通过银行转账给王见忠转款，有时候是王见忠的媳妇张某1到饭店拿钱，张某1给其写借条。当时王见忠给其出的利息高，其想多赚个利息钱，且王见忠说能短期把钱还上，所以其才把钱借给王见忠的。期间王见忠还了有30多万元，其向王见忠要过钱，刚开始电话还能打通但是王见忠没有还钱，后来王见忠的电话就打不通了，人也找不到了。 3、证人张某1（王见忠妻子）证言证实，不是2013年就是2014年具体时间记不清了，王见忠在鸡泽县中长街开了一个邵坤串串香饭店，从那时候王见忠就开始向何胜恩借钱。因为王见忠做生意需要用钱，从银行贷款手续太多不方便，王见忠知道何胜恩当时向群众集资的，知道他手里有钱所以从何胜恩手里借钱。王见忠为了用钱方便就让何胜恩向群众集资，王见忠给何胜恩高利息。王见忠在饭店关门后就去做化工染料生意了，因为从何胜恩那儿借钱方便，王见忠给何胜恩出高利息，所以让何胜恩从群众手里集了资后接着给他用。王见忠在外地时让其从何胜恩手里借点钱，其先后分五次到何胜恩开的饭店里拿了29万元，其以自己的名义给何胜恩写的欠条，具体王见忠借了何胜恩多少钱不知道。王见忠常年不在家说在广东做生意，他把钱用到那里不知道。 4、证人刘某证言证实，其是何胜恩的妻子，何胜恩在2013年到2015年期间在刘双塔村为永辉合作社向群众集资。王见忠向何胜恩借钱的事情其知道，当时有很多次王见忠到其家饭店里找何胜恩借钱，何胜恩把向群众集资的钱借给了王见忠。其给王见忠说他借了那么多次都没有还，这都是群众的钱，他要是不还没法给群众交代。王见忠说群众什么时候需要钱就跟他说，他就还了。有时王见忠打电话说在外地需要钱，何胜恩就去银行给他转款。其劝何胜恩说要是王见忠不还，咱没法还百姓的钱，何胜恩说王见忠给的利息高，群众也想吃个高利息。何胜恩借给王见忠的钱是何胜恩向群众集资的钱，王见忠给何胜恩是年利率2分的高息。王见忠的妻子张某1找何胜恩拿过几次钱，听何胜恩说是王见忠在外地做生意需要钱，就让他媳妇到我们开的饭店里来拿钱。其和何胜恩找王见忠要过钱，开始给王见忠打电话说他啥时候还钱，他一直说过段时间就还，再往后再打电话就打不通过了。其跟何胜恩去王见忠家找过王见忠，但都没有找到人。 5、证人何某证言证实，其跟何胜恩合伙开了个椒乡阁饭店，其和王见忠是朋友关系，通过其介绍何胜恩认识王见忠。因为王见忠做生意需要钱，从银行贷款不方便，所以就从何胜恩处借钱。王见忠为了用钱方便，就让何胜恩从群众手里集资给他用，他给何胜恩出高利息。以前在一起吃饭时，何胜恩说他在村里给永辉合作社集资的事。王见忠说他做生意需要钱让何胜恩把集资群众的钱给他用，他出的利息比合作社高，所以何胜恩就把集资群众的钱给王见忠用了。 6、证人田某证言证实，其和何胜恩是儿女亲家，其跟王见忠之前不认识，后来听何胜恩说王见忠借他钱了。大概是六七年前的事了，当时何胜恩开了个饭店，其有的时候到饭店吃饭。记得有一次王见忠到饭店里找何胜恩拿钱，其跟何胜恩说这是从群众手里集资的钱都给了王见忠，到时候王见忠不还钱，咋还群众的钱，其是当着王见忠的面说何胜恩的。王见忠当时说这不用担心，群众要取钱的时候提前跟他说，他就把钱提前准备好。王见忠还说放心吧都没多远，没事。何胜恩说王见忠是做生意用钱，短时间就能回来，给的利息比永辉合作社的高。记得还有一次，何胜恩打电话说王见忠做生意需要钱问其有没有，还说王见忠给的利息高。后其拿着钱到何胜恩的饭店见王见忠在也那，其说自己也是做生意的，这钱说不清啥时候就得用，到时候其要用必须得还。何胜恩借给王见忠的钱都是在村里向群众集资的钱，王见忠知道何胜恩在村里集资的事。王见忠向何胜恩借了有200多万元，具体数额多少不清楚。 7、证人张某2证言证实，其是来公安机关报警的，其在邯郸市永辉种植农民专业合作社存的钱现在要不回来了。在何胜恩处存钱时何胜恩介绍的永辉合作社，到2014年10月份的时候钱要不回来了。其在永辉合作社存了两笔共计80000元，是以其名义存的。2014年3月11日存了10000元，存期1年，年收益率是5%；2014年9月10日存了70000元，存期1年，年收益率是5%。每次是在何胜恩在家其把现金给了何胜恩，何胜恩给其一张＂河北省邯郸市永辉种植农民专业合作社＂的存款凭条，凭条上面有存款日期、户名、身份证号、存款期限、年收益率、到期日和到期收益，还有邯郸市永辉种植农民专业合作社的业务专用章，存款凭条都是机打的。 8、集资参与人何占明、刘顺光、张青梅、刘顺刚、贾玲交、贾月霞、刘见芳、贾灵芙、贾荣宾、刘利沙、张某2、贾进凯、刘红朝、何上恩、何平义、贾会利、田瑞雪、何运芳、田见利、张金录、张力红、贾宝林、侯彩丽、孟晓翠、王新义、孟振江证言及借款合同和鸡泽县刘双塔村信用借据证实，时间是2013年至2014年期间，何占明、刘顺光、张青梅等共计26名群众将不同数额共计人民币152万元放到何胜恩处，何胜恩为何占明、刘顺光、张青梅等人出具了盖有鸡泽县刘双塔胜恩超市发票专用章的借款合同及鸡泽县刘双塔村信用借据。 9、接受证据材料清单、河北省邯郸市永辉合作社存款票据证实，时间为2014年3月11日，户名为张某2，身份证号为1304311970××××××××，金额为10000元，期限为一年，年收益率为5，到期收益为500元；时间为2014年9月10日，户名为张某2，身份证号为1304311970××××××××，金额为70000元，期限为一年，年收益率为5，到期收益为3500元。 10、接受证据材料清单、王见忠借款清单、银行汇款收据、王见忠及张某1手写借款白条证实，2014年3月份至2014年8月份期间王见忠借何胜恩款共计人民币250万元。 11、何胜恩吸收公众存款类型统计表、借款合同、书写借据、机打借据证实，2014年1月份至2014年7月份，何胜恩吸收群众王新义（103000元、62000元）、何排恩（126000元）、孟振江（100000元）、何占明（50000元）、刘胜利（40000元）、李伏相（200000元）、王红娜（50000元）、邢会利（120000元）、孟振江（100000元）冯建利（100000元）、邢现军（100000元）共计人民币1151000元；2014年1月份至2014年10月份，何胜恩吸收群众张金光（10000元）、任素文（100000元）、王运停（400000元、150000元、50000元、50000元、80000元）、何平义（20000元、50000元、40000元）、田瑞雪（10000元、40000元、11000元）、刘红朝（10000元、10000元、10000元、10000元、30000元、30000元、10000元、10000元）、王良祥（10000元）、贾保林（30000元、20000元、40000元、10000元、10000元、10000元）、刘顺刚（10000元）、王如岭（6000元）、张春梅（20000元）、田良民（10000元）、孟晓翠（15000元）、董静果（20000元）、张丽红（10000元）、贾玲交（10000元）、温玉珍（10000元）、张直的（13000元）、范江民（30000元）、张利杰（60000元）、张雪如（20000元）、何运芳（10000元）、刘路佳（15000元）、贾月霞（26000元）、何排恩（10000元）、刘见芳（20000元）、刘顺光（44000元）、何上恩（10000元）、张某2（30000元）、田直的（20000元、10000元）、侯彩丽（35000元）、何占国（10000元、5000元）、贾荣宾（10000元）、何运芳（10000元）、张建（10000元）、贾现利（200000元）、贾荣宾（8000元）、刘建永（10000元）、刘利沙（16000元）共计人民币2004000元。 12、协助查询财产通知书、银行交易明细证实，户名为王见忠，开户行为邯郸银行股份有限公司鸡泽支行，账号为86×××43，截止至2019年6月24日余额为29.90元；户名为王见忠，开户行中国农业股份有限公司鸡泽县支行，活期一本通／存单账号50×××37，截至2019年7月5日账户余额为0.12元、存折余额为80元；户名为王见忠，开户行为中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行，一本通／绿卡卡号为62×××26，截至2019年7月5日余额为0元；户名为王见忠，开户行为中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行，一本通／绿卡卡号为62×××46，截至2019年7月5日余额为760.27元；户名为王见忠，开户行为中国工商银行股份有限公司鸡泽支行，截至2019年7月5日账号为04×××56活期存折（已挂失）余额为76.20元；经查询截至2019年6月24日王见忠在中国银行股份有限公司鸡泽支行曾开立两个两个账户现已销户，截至2019年7月3日王见忠在中国建设银行股份有限公司鸡泽支行未开户，截至2019年7月4日王见忠在张家口银行鸡泽支行未开户。 13、协助查询财产通知书证实，经查询鸡泽县公安交通警察大队车辆管理系统，王见忠名下有一辆牌照号为冀DDY0**黑色海马牌轿车，初次登记时间为2010年10月11日；经查询鸡泽县不动产登记中心不动产管理系统，未发现王见忠名下有不动产登记信息。 14、在逃人员信息上网登记表及抓获经过证实，2019年8月1日21时许，太原铁路公安局临汾公安处风陵渡车站派出所民警荆育生、张晓军通过线索摸将涉嫌非法吸收公众存款罪的网上逃犯王见忠在邯郸东站广场抓获。 15、鸡泽县公安局鸡泽镇派出所2019年8月15日出具的办案说明证实，该所在办理河北省邯郸市永辉合作社涉嫌非法吸收公众存款案一案中，经核实卷内出现“王见忠”与“王建忠”均系同一人。 16、鸡泽县公安局鸡泽镇派出所2019年8月28日出具的无违法违纪证明证实，鸡泽县鸡泽镇城隍东村王见忠在该所辖区居住期间未发现有违法犯罪行为。 17、集资群众报案清单、接受证据清单、被告人王见忠户籍证明等证据均在卷佐证。 原审法院认为，被告人王见忠违反国家金融管理法律法规，伙同他人非法向社会不特定公众吸收存款共计人民币250万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人王见忠辩解其是借何胜恩的钱不构成非法吸收公众存款罪的意见。经查明，有同案犯何胜恩供述及证人刘某、张某1、田某、何某证言均证实被告人王见忠因其做生意需要资金以承诺高利率而授意何胜恩向不特定公众吸收存款归其所用，数额巨大，扰乱金融秩序。被告人王见忠的行为已构成非法吸收公众存款罪，故对被告人王见忠辩解意见，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，认定被告人王见忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币五万元；非法吸收公众存款人民币二百五十万元（已退赔三十二万元）予以追缴，退赔集资参与人。 上诉人（原审被告人）王见忠及其辩护人提出，其与何胜恩之间是个人借贷关系，其行为不构成非法吸收公众存款罪，其无罪。 经二审审理查明的主要犯罪事实、证据与原判决认定的一致。认定事实的相关证据已经一审庭审质证。本院予以确认。 本院认为，上诉人（原审被告人）王见忠违反国家金融管理法律法规，伙同他人非法向社会不特定公众吸收存款共计人民币250万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人（原审被告人）王见忠及其辩护人提出，其承认使用何胜恩的钱款，但双方是个人借贷关系，其行为不构成非法吸收公众存款罪，其无罪的意见，经查，同案犯何胜恩供述证明是在王见忠的授意下向群众吸收存款，且证人刘某、张某1（王见忠妻子）、田某、何某的证言均可证实上诉人王见忠授意何胜恩向不特定公众吸收存款归其所用。故上诉和辩护意见不予采信。 原判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 李明生 审 判 员 苏军良 审 判 员 张耀旗 二〇二〇年九月九日 法官助理 闫 真 书 记 员 彭紫阳