河南省郑州市金水区人民法院民 事 判 决 书（2020）豫0105民初10317号原告张某某，男，汉族，1988年10月1日出生，住河南省获嘉县。委托诉讼代理人刘亚洲，河南胜威律师事务所律师。被告杨某某，女，汉族，1985年8月6日出生，住河南省林州市。委托诉讼代理人侯丽莎，河南达成律师事务所律师委托诉讼代理人曹阳，河南达成律师事务所律师。被告杨某某，女，汉族，1981年8月10日出生，住河南省焦作市山阳区。委托诉讼代理人侯丽莎，河南达成律师事务所律师。委托诉讼代理人曹阳，河南达成律师事务所律师。第三人张某某，男，汉族，1987年8月1日出生，住河南省获嘉县。原告张某某诉被告杨某某、杨某某、第三人张某某民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告张某某委托诉讼代理人刘亚洲，被告杨某某、杨某某共同委托诉讼代理人侯丽莎、曹阳，第三人张某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告诉称：被告杨某某因生意经营需要于2016年10月23日向原告借款150000元，口头约定实际利息为月息3%。原告与二被告三方共同签订了三份《车辆抵押借款合同》，每份合同约定借款金额50000元，利息按月息2%，借款期限均为：2016年10月23日至2017年4月22日，三份合同分别约定以焦作市中站区某某名下三辆校车作抵押为每份借款合同项下50000元借款提供担保，同时每份合同约定由被告杨某某为借款提供连带责任保证担保。合同签订后，原告按杨某某指定将150000元转至被告杨某某账户，后被告杨某某向原告出具了《收据》、《借据》。借款到期后，被告未偿还150000元本金，经原告多次向二被告催要，二被告至今未清偿债务本金，且2018年5月23日之后的利息及违约金一直未付。原告为维护自身合法权益，特诉至本院，请求判令：一、被告杨某某偿还原告借款本金150000元，并按年利率24%支付自2018年5月23日起至借款实际清偿期间的利息及违约金（利息及违约金暂计算至2020年5月18日为72600元）；二、被告杨某某对杨某某的上述债务承担连带清偿责任；三、本案诉讼费由二被告承担。被告杨某某、杨某某辩称:一、答辩人已经偿还原告所有借款及利息，与原告之间不再存在民间借贷关系或者保证关系。原告在明知答辩人已支付款项远远超出双方约定的借款利息及借款本金之和后依然向法院提起诉讼，明显系虚假诉讼。截至2019年2月27日，答辩人杨某某已通过微信、支付宝转账以及现金支付的方式向原告委托的收款人张某某支付款项378350元，其中微信转账96490元，支付宝转账251860元，远远超出原告诉请的借款及月息2%的利息之和，即使按照原告所称的口头约定月息3%的标准，答辩人也已清偿完毕且超额清偿，而原告对此是明知的，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条“采取伪造证据、虚假陈述等手段，实施下列行为之一，捏造民事法律关系，虚构民事纠纷，向人民法院提起民事诉讼的，应当认定为刑法第三百零七条之一第一款规定的“以捏造的事实提起民事诉讼”:……隐瞒债务已经全部清偿的事实，向人民法院提起民事诉讼，要求他人履行债务的，以“以捏造的事实提起民事诉讼”论。以及第二条“以捏造的事实提起民事诉讼，有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百零七条之一第一款规定的“妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益:……(二)致使人民法院开庭审理，干扰正常司法活动的；”的规定，原告已经涉嫌虚假诉讼。二、答辩人长期遭受原告委托收款人(职业放贷人)张某某的威胁，且在答辩人表示无力支付款项时引诱答辩人继续抵押其他财产用于还款，明显系“套路贷”。在答辩人从原告借款后，张某某就开始长期威胁答辩人支付高额利息，因答辩人经营幼儿园，不得不忍受张某某的长期威胁支付所谓的“高额利息”，在答辩人表示实在无力再向其支付款项后张某某即开始引诱答辩人继续抵押财产来清偿之前的所谓的依然未还清的“欠款及利息”。根据答辩人了解，张某某系职业放贷公司的合伙人之一，其经常以向答辩人发送要“杀人”“放火”“同归于尽”等信息以及要扰乱答辩人经营的某某等方式威胁答辩人给钱，2019年12月张某某也因为其向答辩人要钱不成恼羞成怒后寻衅滋事的行为被焦作市公安局中站分局行政拘留。三、原告与张某某的行为已明显构成犯罪。综合原告的虚假诉讼以及张某某的行为，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》第19条“在民间借贷活动中，如有擅自设立金融机构、非法吸收公众存款、骗取货款、套取金融机构资金发放高利贷以及为强索债务而实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物等行为的，应当按照具体犯罪侦查、起诉、审判。依法符合数罪并罚条件的，应当并罚。”、20“对于以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过……“虚假诉讼”等手段非法占有他人财产，或者使用暴力、威胁手段强立债权、强行索债的，应当根据案件具体事实，以诈骗、强迫交易、敲诈勒索、抢劫、虚假诉讼等罪名侦查、起诉、审判。对于非法占有的被害人实际所得借款以外的虚高“债务”和以“保证金”“中介费”“服务费”等各种名目扣除或收取的额外费用，均应计入违法所得。”的规定，原告与张某某已经涉嫌非法放贷讨债。综上所述，原告的诉请无事实及法律依据，应当依法予以驳回，且应当追究其与张某某的刑事责任。对于答辩人多支付的款项，答辩人保留对原告及张某某追诉的权利。第三人张某某辩称：2017年7月21日，两笔5000元，共计10000元我没有收到。其他收到的钱都没有问题。经审理查明：一、2016年10月23日，被告杨某某（借款人、甲方）、原告张某某（出借人、乙方）、被告杨某某（担保人）签订《车辆抵押借款合同》三份，分别载明：（一）借款总金额为人民币伍万元整，借款期限为自2016年10月23日起至2017年4月22日止，共计180天，月利息2%。借款及抵押手续办妥后，乙方将借款金额一次性支付给甲方或转入甲方账户，本借款在到期日一次性还清本息。抵押车牌号豫Ｈ×××**，发动机号WA141177。同日，被告杨某某向原告张某某出具《借据》，载明：本人杨某某现从贵处借到人民币伍万元整。杨某某出具《收据》，载明：今收到张某某现金人民币伍万元整。（二）借款总金额为人民币伍万元整，借款期限为自2016年10月23日起至2017年4月22日止，共计180天，月利息2%。借款及抵押手续办妥后，乙方将借款金额一次性支付给甲方或转入甲方账户，本借款在到期日一次性还清本息。抵押车牌号豫Ｈ×××**，发动机号FG3FBE00446。同日，被告杨某某向原告张某某出具《借据》，载明：本人杨某某现从贵处借到人民币伍万元整。杨某某出具《收据》，载明：今收到张某某现金人民币伍万元整。（三）借款总金额为人民币伍万元整，借款期限为自2016年10月23日起至2017年4月22日止，共计180天，月利息2%。借款及抵押手续办妥后，乙方将借款金额一次性支付给甲方或转入甲方账户，本借款在到期日一次性还清本息。抵押车牌号豫Ｈ×××**，发动机号WB401320。同日，被告杨某某向原告张某某出具《借据》，载明：本人杨某某现从贵处借到人民币伍万元整。杨某某出具《收据》，载明：今收到张某某现金人民币伍万元整。同日，原告张某某向被告杨某某账户分两次转账，共计150000元。二、2019年12月3日，张某某在焦作市公安局中站公安分局询问笔录中称：“我借的钱的利息约定都是张某某、杨某某、杨某某谈的，我印象中合同上约定利息是月息2分，实际上我每月得到3750元利息，是按月息2.5分，逾期的话就将抵押的校车及郑州的房产进行租赁，我得利益。都是每个月大概22号左右，张某某通过微信转给我利息。期间没有找杨某某、杨某某要过钱，都是直接找张某某要钱。实际上在2017年4月22号左右张某某把15万元钱转到我的农业银行卡上，在这之后我就没有再得到过任何利息，我只得到了大概6个月的利息。因为张某某怕杨某某、杨某某知道他把钱还给我以后，杨某某、杨某某就不再还钱了，所以就编了一个谎话，对外就说是张某某在2017年4月份左右自己出了9万元钱还给我，等于杨某某、杨某某还欠我6万元没有还，并且我在2017年4月份之后还每月收取这6万元的利息，实际上我在2017年4月份之后就没再收到任何钱。”2020年5月26日，张某某不服焦作市公安局中站分局《焦中公（社）行罚决字〔2019〕10292号》行政处罚决定，向河南省焦作市中站区人民法院提起行政诉讼，焦作市中站区人民法院于2020年6月28日作出的（2020）豫0803行初14号行政判决书，张某某对焦作市公安局中站分局提交的2019年12月3日询问笔录发表质证意见显示如下：“张某某称替杨某某还张某某了90000元与实际情况不符，实际是付给张某某了150000元，因为在要账过程中，怕杨某某、杨某某知道张某某把钱都付给张某某了就不再还给张某某钱了，所以与张某某商量好了撒个谎。”三、原告张某某与第三人张某某在庭审中均称，被告通过张某某向原告张某某还了利息85500元，本金一直未还。原告张某某在庭审后提交《情况说明》一份，载明：关于本人在焦作市公安局中站分局所作的笔录与我诉杨某某、杨某某民间借贷纠纷一案开庭时陈述不一致，现向法庭澄清事实如下：我与杨某某、杨某某不认识，于2016年10月23日经张某某介绍借给杨某某、杨某某150000元，当时与张某某说过我于2017年5月1日结婚必须把钱给我，由于2017年借款到期，杨某某、杨某某无力偿还，我向张某某借款150000元，约定杨某某、杨某某还清150000元后，我归还张某某150000元。三方没有协商张某某代替杨某某、杨某某偿还150000元，以我现在陈述为准。另杨某某、杨某某于2016年10月23日到2018年5月23日通过张某某每月按照约定利息3%支付给我（每月4500元支付），共计85500元整。本院认为：原告张某某与被告杨某某之间存在民间借贷关系，有《车辆抵押借款合同》、网上银行电子回单为证。根据当事人提交的证据显示，原告张某某系被告杨某某、杨某某的债权人，被告杨某某是通过第三人张某某支付的利息，除原告张某某和第三人张某某自认的被告杨某某偿还的85500元利息外，第三人张某某向原告张某某支付过150000元。关于150000元款项的性质问题，原告张某某在焦作市公安局中站分局的笔录中称每个月大概22号左右，张某某通过微信转给其利息，期间没有找杨某某、杨某某要过钱，都是直接找张某某要钱，实际上在2017年4月22号左右张某某把150000元钱转到其农业银行卡上，在这之后其就没有再得到过任何利息；本案中，原告张某某又称该款项系其向第三人张某某的借款，待被告杨某某、杨某某还清后再归还第三人张某某。原告张某某作为当事人，应当就案件事实做真实、完整的陈述，其在法庭中的陈述与焦作市公安局中站分局询问笔录中的陈述不一致，其在本案中未提交证据证明其与第三人张某某之间存在借贷关系，故本院对原告所称的150000元系其向第三人张某某借款的陈述不予采信，本院认定该150000元系第三人张某某替被告杨某某、杨某某向原告张某某的还款。原告张某某自认被告杨某某通过第三人张某某向其支付利息85500元，根据《车辆抵押借款合同》的约定，原告张某某得到的利息已经超过合同约定，故其在本案中主张被告按年利率24%支付自2018年5月23日起至借款实际清偿期间的利息及违约金，依据不足，本院不予支持。第三人张某某与被告杨某某、杨某某的债权债务关系，第三人张某某可另行主张，本案不予处理。依照《中华人民共和国合同法》第六十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第六十四条、第六十六条之规定，判决如下：驳回原告张某某的诉讼请求。案件受理费减半收取2320元，由原告张某某负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状及副本一式十份，上诉于河南省郑州市中级人民法院，并于上诉之日起七日内向河南省郑州市中级人民法院交纳上诉费，并将缴费凭证交本院查验，逾期视为放弃上诉。审判员  何萌二〇二〇年九月十六日书记员  张晨