安徽省萧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1322刑初430号 公诉机关安徽省萧县人民检察院。 被告人丁介琛，又名丁界琛，男，1969年8月1日出生于安徽省萧县，汉族，高中文化，经营者，户籍地萧县，住萧县。2019年2月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被萧县公安局刑事拘留，2019年3月7日经本院批准逮捕，同日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 辩护人李煜，安徽年代律师事务所律师。 辩护人胡杨，安徽年代律师事务所实习律师。 被告人魏玉平，女，1969年5月5日出生于安徽省萧县，汉族，初中文化，经营者，户籍地萧县，住萧县。2019年2月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被萧县公安局刑事拘留，同年3月7日经本院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人刘龙飞，安徽郑良付律师事务所律师。 萧县人民检察院以萧检检二刑诉〔2019〕58号起诉书指控被告人丁介琛/魏玉平犯非法吸收公众罪，于2019年10月29日向本院提起公诉。2020年7月2日以萧检检二刑诉〔2020〕7号追加起诉决定书追加起诉，本院依法组成合议庭，于2020年6月18日、8月15日公开开庭审理。萧县人民检察院指派检察员魏娜出庭支持公诉，被告人丁介琛及其辩护人李煜、胡杨、被告人魏玉平及其辩护人刘龙飞到庭参加诉讼。2020年1月29日、5月29日经萧县检察院建议延期审理，本案现已审理终结。 萧县人民检察院指控： 被告人丁介琛、魏玉平夫妇以在萧县二轻局做生意需要资金周转为由，于2011年至2018年间，许诺1-3分不等的月息，向况美连、祁桂侠、张伟等七十余人吸收存款约1653.845万元。具体事实如下： 1、被告人丁介琛以月息1分的利率，于2018年3月27日吸收淮北市杜集区居民况美连及其母亲王某2存款6.4万元、3万元。以上本金合计9.4万元。 2、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2015年12月12日、2018年4月8日、10月29日吸收萧县龙城镇居民祁桂侠存款80万元。已结息31.5万元。 3、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.5分的利率，分别于2016年1月24日、10月25日、2017年12月13日、12月25日吸收萧县龙城镇居民张伟存款27万元。已结息8.73万元。 4、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2015年5、6月份吸收萧县龙城镇居民程冬梅存款22万元。至2018年5月10日，将该笔22万元存款连同应付利息更换为31.7万元的欠条，其中，该31.7万元欠条包含9.7万元利息。 5、被告人丁介琛、魏玉平以月息3分的利率，分别于2017年7月26日、10月1日、2018年3月26日吸收萧县龙城镇居民毛玉磊存款39.65万元。已结息16.17万元。 6、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.8分的利率，于2016年5月1日吸收萧县龙城镇居民王素美存款10万元。已归还本金7万元。已结息5.31万元。 7、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2015年10月15日吸收萧县龙城镇居民马芹英存款20万元。已结息10.8万元。 8、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年11月22日吸收萧县龙城镇居民刘佳佳存款6万元。已结息1.08万元。 9、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2017年8月12日、11月22日吸收萧县龙城镇居民云亮及其父云某存款4万元、6万元。以上本金合计10万元。已结息0.54万元。 10、被告人丁介琛以月息2分的利率，分别于2017年10月6日、10月7日吸收萧县圣泉乡村民孙乐明存款10万元。已抵账2.39万元。 11、被告人魏玉平以月息1.8分的利率，于2018年2月20日吸收萧县龙城镇居民孙淑影存款20万元。已结息0.3万元。 12、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2018年6月20日吸收萧县龙城镇居民唐怀伟存款15万元。已结息1.125万元。 13、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.5分的利率，分别于2017年3月1日、11月27日、2018年1月5日、8月2日吸收萧县城镇居民朱某、王爱华、王某3、段丽存款18万元、11万元、10万元、6.95万元。以上本金合计45.95万元。已结息约1.7万元。 14、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2016年1月9日、2017年10月8日吸收萧县龙城镇居民苗建东存款30万元。已结息1万元。 15、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2017年10月11日、11月2日吸收萧县圣泉乡村民程家富及其女儿程倩存款10万元、10万元。以上本金合计20万元。 16、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2017年11月16日、11月28日吸收萧县龙城镇居民王静存款12万元。已归还本金3万元，已结息约8万多元。 17、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2016年7月30日、6月20日、2018年2月13日、5月16日吸收萧县龙城镇居民刘某存款35万元。已结息1.8万元。 18、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2018年1月28日吸收萧县龙城镇居民杜秀婷存款5万元。 19、被告人丁介琛以月息1分的利率，分别于2012年、2013年5月28日吸收萧县龙城镇居民路书华及其女儿陈静存款1万元、4万元、4万元。以上本金合计9万元。已结息5.28万元。 20、被告人丁介琛、魏玉平以月息1分的利率，分别于2013年4月25日、2016年4月10日吸收萧县龙城镇居民唐海燕存款8万元。已结息2.76万元。 21、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年12月26日吸收萧县龙城镇居民单继朗存款10万元。已结息1.8万元。 22、被告人丁介琛、魏玉平以月息1分的利率，于2016年5月30日吸收萧县龙城镇居民唐微微存款6万元。已结息0.72万元。 23、被告人丁介深以月息1.5分的利率，于2017年2月10日吸收萧县圣泉乡村民杜昊存款5万元。已结息0.9万元。 24、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2016年1月9日吸收淮北市相山区居民纵春琳存款20万元。 25、被告人丁介琛以月息1分的利率，分别于2018年1月20日、3月11日吸收萧县龙城镇居民刘利存款10万元。已结息6万元。 26、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2012年3月21日吸收淮北市杜集区居民黄鹤存款20万元。2012年至2016年已结息14.4万元。2018年被告人丁介琛通过王某1归还黄鹤15万元。 27、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2016年1月6日吸收萧县龙城镇居民彭建存款19万元。2017年8月18日归还10万元。 28、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年1月26日吸收萧县龙城镇居民袁丽存款5万元。已结息0.45万元。 29、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年1月1日吸收萧县龙城镇居民翟桂萍存款30万元。已结息5.4万元。 30、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年2月4日吸收萧县赵庄镇村民丁梅存款16万元。已结息2.88万元。 31、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.5分的利率，于2017年8月18日吸收萧县龙城镇李台村村民张伟存款60万元。2018年5月28日归还本金48万元，后又签订12万元借条。已结息8.64万元。 32、被告人丁介琛以月息1分的利率，于2018年5月20日吸收萧县龙城镇居民李荣芝存款13万元。已结息1.5万元。 33、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2015年3月19日、8月6日吸收萧县龙城镇居民孟云存款15万元。已结息7.2万元。 34、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2012年7月29日、2014年9月19日吸收萧县龙城镇居民刘述利存款13万元。已结息7.2万元。 35、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2012年3月28日吸收萧县龙城镇居民陶彦辉存款40万元。已结息21.6万元。 36、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2016年吸收萧县龙城镇居民张秀芬存款15万元。已结息0.3万元。 37、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2018年4月14日吸收萧县龙城镇居民孙仙娥存款10万元。已结息0.9万元。 38、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2016年7月16日、2017年2月16日、2月19日、7月17日吸收萧县龙城镇居民丁迪迪、丁涛涛存款16万元、25万元、13.6万元、22万元。以上本金合计76.6万元。后归还丁迪迪2万元。 39、被告人丁介琛以月息1.5-2分不等的利率，分别于2017'年11月13日、11月19日、2018年8月27日吸收萧县赵庄镇居民丁介松之子丁恒、丁介松之兄丁介标存款6万元、3万元、3万元。以上本金合计12万元。 40、被告人丁介琛以月息2分的利率，于2018年11月4日吸收萧县龙城镇居民孟双存款9.1万元。 41、被告人丁介琛以月息1分的利率，分别于2016年12月22日、2018年12月24日吸收萧县赵庄镇居民王海侠存款9.65万元。 42、被告人丁介琛以月息1分的利率，于2017年3月14日吸收萧县赵庄镇居民史精喜存款10万元。 43、被告人魏玉平以月息1.5分的利率，于2017年3月19日吸收萧县龙城镇居民吴红梅存款20万元。已结息1.8万元。 44、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年9月8日吸收萧县杜楼镇居民陈行建存款10万元。已结息0.9万元。 45、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2018年11月1日吸收萧县龙城镇居民张苏华存款10万元。 46、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年12月25日吸收萧县龙城镇居民王先民存款7万元。已结息0.63万元。 47、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2018年10月4日、10月19日、10月30日吸收莆县龙城镇居民丁某1及其女儿管静存款12.535万元、28.34万元、6.62万元。以上本金合计47.495万元。 48、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2017年1月29日、4月12日、10月18日吸收萧县龙城镇居民罗兆勋存款5万元、10万元、2万元。以上本金合计17万元。 49、被告人丁介琛以月息1.2分的利率，于2016年8月6日吸收萧县龙城镇居民吴娟存款22万元。已结息3.168万元。 50、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年2月8日吸收萧县祖楼镇居民吴孝合存款10万元。后被告人丁介琛以脱粒机、电机等物抵作0.9万元利息。 被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2013年2月1951.被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2013年2月19日、2014年1月18日吸收萧县龙城镇居民魏瑞侠存款6万元。已结息1.035万元。 52、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2013年11月19日吸收宿州市埔桥区居民李蕴存款27万元。已结息24.58万元。 53、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2015年5月10日吸收萧县龙城镇居民唐春娥存款5万元。已结息2.7万元。 54、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年2月26日吸收萧县龙城镇居民邵慧存款6万元。已结息1.62万元。 55、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2016年5月1日吸收萧县龙城镇居民苏祥杰存款20万元。已结息3.6万元。 56、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2015年9月10日吸收萧县龙城镇居民任贻忠存款11万元。2018年2月9日、3月31日归还计3万元。已结息3.26万元。 57、被告人丁介琛以月息1分的利率，于2016年2月15日吸收萧县龙城镇居民王建存款20万元。已结息6万元。 58、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2016年9月16日吸收萧县龙城镇居民孙善彩存款10万元。 59、被告人丁介琛、魏玉平以月息2分的利率，分别于2015年12月7日、2016年1月25日、3月30日、10月10日、11月28日吸收萧县龙城镇居民梁巧真存款20万元、40万元、15万元、10万元、30万元。以上本金合计115万元。已结息61万元。 60、被告人丁介琛以月息1.3分的利率，于2014年10月18日吸收萧县大屯镇居民夏志森存款10万元。已结息4.68万元。 61、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年2月26日吸收萧县杨楼镇居民孟祥美存款5万元。已结息0.9万元。 62、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.5分的利率，于2015年3月26日吸收萧县龙城镇居民丁前岭存款10万元。2016年至2017年合计归还4.8万元。 63、被告人丁介琛以月息1.3分的利率，分别于2016年9月5日、9月17日、2017年1月20日吸收萧县龙城镇居民丁界标存款30万元。已结息5.16万元。 64、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.5分的利率，于2013年5月15日吸收萧县龙城镇居民胡浩存款40万元。2014年至2018年合计归还63.6万元。 65、被告人丁介琛以月息1分的利率，分别于2006年6月3日、11月3日吸收萧县龙城镇居民王化林存款20万元，后于2018年6月3日重新出具20万元借条。已结息26.5万元。 被告人66.被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2016年吸收萧县龙城镇居民徐立新存款13万元，后于2018年12月30日重新出具本加息计14万元借条。已结息0.42万元。 67、被告人丁介琛以月息1-1.5分不等的利率，分别于2011年4月23日、2013年1月1日、5月26日、9月15日吸收萧县龙城镇居民丁某2之父丁某3存款65万元。已结息5万元。 68、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.25-1.5分不等的利率，于2012年至2017年分十次吸收萧县龙城镇居民张德仓存款49万元。已结息18万元。 69、被告人丁介琛、魏玉平以月息2分的利率，于2017年12月7日、2018年1月27日、1月29日吸收萧县龙城镇居民李正德存款60万元。已结息7万元。 70、被告人丁介琛以月息1分的利率，于2018年10月26日吸收萧县龙城镇居民张伯理存款20万元。已结息1.6万元。 71、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.4分的利率，于2016年8月11日吸收萧县黄口镇居民马素侠存款10万元。已结息1.96万元。 72、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2012年10月2日吸收淮北市杜集区居民徐州标存款10万元。已结息9万元。 73、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.5分的利率，于2015年8月10日、2016年1月21日、4月15日、6月7日、2017年2月14日吸收萧县龙城镇居民邵雪华存款10万元、25万元、5万元、15万元、9万元。以上本金合计64万元。已结息20.34万元。 74、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2016年9月13日吸收萧县龙城镇居民邵文华存款20万元，后于2017年9月13日重新出具本加息23.6万元借条。 75、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年6月12日吸收萧县酒店乡居民李雪存款6万元。 76、2018年8月31日、11月12日，被告人丁介琛、魏玉平以2.5分的月息吸收萧县赵庄镇居民尚金凤存款30万元，截止案发时已结息4.5万元。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被告人丁介琛、魏玉平的供述，发破案及抓获经过、户籍信息、欠条、借条等书证，证人周某、董某、况开东等人的证言，况美连、张伟、祁桂侠等人的陈述等证据证明，公诉机关认为被告人丁介琛、魏玉平非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定判处。 被告人丁介琛对公诉机关指控的罪名没有异议，辩解借款人借款中有利息计入本金，借款人有亲友、朋友、邻居的借款不应计入犯罪数额。 辩护人认为被告人丁介琛的行为不构成非法吸收公众存款罪，理由丁介琛借款利息不属于高息引诱，没有公开宣传、借款人属特定的对象；本案属单位犯罪；被告人丁介琛前后偿还近千万元，案发前后归还数额作为量刑情节考虑；被告人丁介琛属初犯、具有坦白情节、主观恶性、社会危害性均较小，建议对其减轻处罚，综上，建议对丁介琛减轻或免于刑事处罚。 被告人魏玉平对公诉机关指控的罪名无异议。 辩护人对公诉机关的定性不持异议，认为被告人魏玉平构成从犯、有坦白情节，认罪悔罪，系初犯，建议对其减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 被告人丁介琛、魏玉平夫妇在萧县二轻局院内经营矿山配件等物品。在2011年至2018年经营期间，被告人丁介琛、魏玉平以做生意需要资金周转为由，并许诺1-3分不等的月息，以口口相传的方式公开向况美连、祁桂侠、张伟等七十余人吸收存款约1569.845万元。案发前已返还集资参与人共计522.418万元。具体事实如下： 一、被告人丁介琛以月息1分的利率，于2018年3月27日吸收淮北市杜集区居民况美连及其婆母王某2存款6.4万元、3万元。案发后未结算本息。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条，证明借况美连6.4万元，月息640元；借王某23万元的欠条，月息300元，借款人丁介琛，2018年3月27日。 （二）证人况开东证明，他和丁介琛是同学，他对其姐姐况美侠说过丁介琛做生意需要用钱。是丁介琛跑了之后才知道况美侠把钱放在丁介琛那里，具体情况不知道。 （三）况美连陈述，2018年3月27日她借给丁介琛6.4万元时，约定月息1分。她婆母王某2在2017年10月份去世，去世前她母亲给她两张丁介琛打的欠条，一张一万元，一张二万元，2018年3月27日丁介琛合成一张三万欠条，日期写称2018年3月27日，约定月息1分，一年结一次利息，没支付利息和本金。 （四）被告人丁介琛供述，他2005年向况美连借款2万，向王某2借款1万，借条上的6.4万和3万是这几年本金加利息重新打条的数字。他支付利息了，没有偿还本金。 二、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2015年12月12日、2018年4月8日、10月29日吸收萧县龙城镇居民祁桂侠存款80万元。已结息35.5万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证 1、借条证明，2018年4月8日丁介琛借祁桂侠现金10万元，月息1500元；2018年10月29日，丁介琛借祁桂侠50万元，月息7500元；2017年12月12日丁介琛借祁桂侠20万元，月息3000元。 2、账户明细、收款证明，2014年12月12日转给丁介琛账户20万；2015年4月8日，转给丁介琛账户10万;2016年4月29日张宗勋账户转丁介琛50万元。2018年12月19日收到6000元。 （二）证人魏某1证明，2014年祁桂侠知道她妹妹魏玉平夫妻在二轻局做生意，祁桂侠对她其说手里有闲钱，看她能帮把钱放出去，她就给魏玉平打电话说问需要钱吗，魏玉平说进货需要钱，她给祁桂侠说了，祁桂侠就把钱借给丁介琛，她只知道月息1.5分。 （三）祁桂侠陈述，2014年12月12日，她借给丁介琛20万，月息3000元，2015年12月12日，丁介琛结了1年的利息3.6万并换了一张借条，将借款日期改为2015年12月12日，后来这笔借款丁介琛又给她结息2次，每次3.6万元（共结息3次，合计10.8万元）；2015年4月8日，她借给丁介琛10万元，月息1500元，丁介琛给他结息3次，合计5.4万元，后重新出具一张借条，借款期限改为2018年4月8日；2016年4月29日她借给丁介琛50万元，月息7500元，共结息19.3万元，后重新出具一张借条，将借款日期改为2018年10月29日。 （四）被告人丁介琛供述，第一张借条是他2014年向祁桂侠借款20万，月息3000元，按年结息，结到2017年12月12日，结息3次（10.8万元）；第二张借条是2015年向祁桂侠借款10万元，月息1500元，按年结息，结到2018年4月，结息3次（5.4万元）；第三张借条是2016年向祁桂侠借款50万元，月息7500元，半年结一次，共结算5次，最后一次只结1.3万元。 三、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.5分的利率，分别于2016年1月24日、10月25日、2017年12月13日、12月25日吸收萧县龙城镇居民张伟存款27万元。已结息8.73万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2016年10月25日，欠张伟5万元，月息750元，利息结算至2018年4月25日；2016年1月24日，欠张伟10万元，月息1500元，利息结算至2018年1月24日；2017年12月13日，欠张伟7万元，月息1050元，利息结至2018年6月13日；2017年12月25日，欠张伟5万元，月息750元，利息结至2018年6月25日。 （二）张伟陈述，2013年，他借给丁介琛5万元，月息1.5分，半年结一次利息，2016年10月25日丁介琛重新给他打了欠条，这次借款丁介琛共结了7次利息，计4.05万；2016年1月24日，他借给丁介琛10万元，月息1500元，半年结一次利息，共结息4次，计3.6万元；2017年12月13日，他借给丁介琛7万元，月息1050元，半年结息1次，共结息6300元；2017年12月25日，他借给丁介琛5万元，月息750元，半年结息1次，共结息4500元。他最早借给丁介琛钱的时间是2013年。2016年至2017年丁介琛共借他四次，共计27万元，支付利息8.73万元。丁介琛、魏玉平借钱都是通过都是口口相传，他知道钱放在丁介琛处利息比银行高。 （三）丁介琛供述，第一张日期为2016年1月24日的欠条，实际借款日期为2003年1月24日，向张伟借款10万元，月息1500元，半年结息一次，结息了；第二张日期为2016年10月25日的欠条，实际借款日期应为2003或2004年的10月25日，向张伟借款5万，月息750元，半年结息一次，共结息15次；第三张日期为2017年12月13日的欠条，实际借款日期应为2003或2004年，张伟借给他5万元，因有几次没给张伟结算利息，他重新本金加利息给张伟打了7万元的欠条，后面每次都按时结算利息了，2017年他又重新给张伟打了欠条；第四张日期为2017年12月13日的欠条，实际借款日期应为2004年，向张伟借款5万元，月息750元，半年结息1次，结息了。他没有偿还本金。 四、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2015年5、6月份吸收萧县龙城镇居民程冬梅存款22万元。至2018年5月10日，将该笔22万元存款连同应付利息更换为31.7万元的欠条，其中，该31.7万元欠条包含9.7万元利息。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2018年5月10日，丁介琛欠程冬梅31.7万元，月息4755元。 （二）程冬梅陈述，2015年5、6月份，她借给丁介琛22万元，月息为1.5分，3个月结息1次，每次结息她都没拿出来，2018年5月10日，丁介琛给她换了金额为31.7万元的欠条（包含9.7万元的利息），月息4755元。她的本息都没有拿出来。 （三）被告人丁介琛供述，日期为2018年5月10日的欠条，实际借款日期为2008年左右，程冬梅借给他8万元，欠条上的31.7万是本金加利息累计的金额，他偿还了5万元本金。 五、被告人丁介琛、魏玉平以月息3分的利率，分别于2017年7月26日、10月1日、2018年3月26日吸收萧县龙城镇居民毛玉磊及其家人存款39.65万元。已结息16.17万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借据证明，2017年7月26日，丁介琛借张雪红15万元，月息3分；2017年10月1日，丁介琛借毛超群10万元，月息3分；2018年3月26日，丁介琛借毛玉磊16万元，月息3分。 （二）证人周某证明，丁介琛向毛玉磊借款，他担保过3次，共借款41万元，月息3分，毛玉磊说按时付利息了。 （三）毛玉磊陈述，2017年7月26日，他以妻子张雪红的名义借给丁介琛15万（实际付给丁介琛14.55万），今欠了7.65万的利息；2017年10月1日他以毛超群的名义借给丁介琛10万元（实际付给丁介琛9.7万），今欠了4.2万的利息；2018年3月26日，他用自己的名字借给丁介琛16万元（实际付给丁介琛15.4万），今欠了4.32万的利息。三次借款都有周某作担保。 （四）被告人供述 1、丁介琛供述，2017年7月26日，他向毛玉磊借款15万，结息7.65万；2017年10月1日，他向毛玉磊借款10万，结息4.2万；2018年3月26日，他向毛玉磊借款16万，结息4.32万。他没有偿还本金。 2、魏玉平供述，毛玉磊的三张借条是她和丁介琛通过周某借款打的借条，月息3分，按月结，借款金额15万元、10万元、16万元，支付利息多少不知道，本金没还。 六、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.8分的利率，于2016年5月1日吸收萧县龙城镇居民王素美存款10万元。已结息5.31万元、归还本金7万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证 1、借条证明，2016年5月13日借高芳10万元，月息1800元，利息结至2017年1月1日，2017年10月8日付给高芳6300元利息。（共结息2.07万） 2、账户明细证明，2014年11月1日，转账10万元。 （二）王素美（曾用名高芳）陈述，2014年11月1日，她通过银行转账借给魏玉萍10万元，月息1800元，利息支付至2016年5月1日共3.24万，2016年5月1日重新出具了借条，后又支付利息2.07万。魏玉萍归还她本金7万元。 （三）被告人供述 1、丁介琛供述，日期为2016年5月1日的欠条，实际借款日期为2008年，借款10万元，月息1800元，共结息，归还本金9万元。 2、魏玉平供述，王素美的欠条是她经手借的，借条日期不是实际借款日，借款10万元，月息1800元，半年一次结息，利息不欠，本金还了约8万元。 七、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2015年10月15日吸收萧县龙城镇居民马芹英存款20万元。已结息10.8万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证 1、欠条证明，2015年10月15日今欠马芹英20万元，月息3000元。 2、个人账户明细信息证明，马芹英账户每月入3000元的转账资金。 （二）马芹英陈述，2015年10月15日，她借给丁介琛20万元，月息3000元，丁介琛给她每月结息到2018年11月，共结息10.8万元，没有归还本金。 （三）被告人丁介琛供述，日期为2015年10月15日的欠条，实际借款日期为2009年，借款20万元，月息3000元，支付利息，没有偿还本金。 八、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年11月22日吸收萧县龙城镇居民刘佳佳存款6万元。已结息1.08万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2017年11月22日，丁介琛欠刘佳佳6万元，月息900元，利息结算至2018年5月22日。 （二）刘佳佳陈述，2017年5月22日，她借给丁介琛6万元，月息900元，2017年11月22日，丁介琛给她结息5400元，将借条日期改为2017年11月22日，2018年5月22日，丁介琛又给他结息5400元。丁介琛没有还本金。 （三）被告人丁介琛供述，2017年11月22日的欠条，实际借款日期为2016年11月22日，借款6万元，月息900元，利息结算到2018年5月22日，共结息1.62万。 九、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2017年8月12日、11月22日吸收萧县龙城镇居民云亮及其父云某存款4万元、6万元。以上本金合计10万元。已结息0.54万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2017年11月22日欠云亮6万元，月息900元，结息到2018年5月22日；2017年8月12日欠云某4万元，月息600元。 （二）云亮陈述，2017年11月22日，他借给丁介琛6万元，月息900元，丁介琛支付他5400元利息；2017年8月12日，他父亲云某借给丁介琛4万元，月息900元，这笔钱丁介琛没有支付利息。丁介琛没有归还他们本金。 （三）被告人丁介琛供述，2017年11月22日借云亮6万元，月息900元，结息5400元；2017年8月12日，借云某4万元，月息600元，没有结息。没有偿还本金。 十、被告人丁介琛以月息2分的利率，分别于2017年10月6日、10月7日吸收萧县圣泉乡村民孙乐明存款10万元。已抵账2.39万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2017年10月6日，欠孙安邦5万元，月息1000元；2017年10月7日，欠孙乐明5万元，月息1000元。 （二）孙乐明陈述，他2017年10月6日、10月7日共借给丁介琛10万元，月息2000元，丁介琛没有给他结算利息，但他拉过丁介琛2.39万的货。 （三）被告人丁介琛供述，2017年10月7日向孙乐明借款5万元，月息1000元，没有结息；2017年10月6日，向孙乐明借款5万元，打的是孙安邦的名字，月息1000元，没有结息；2019年1月15日，孙乐明从他那拉货的货款2.39万，抵借款本金了。 十一、被告人魏玉平以月息1.8分的利率，于2018年2月20日吸收萧县龙城镇居民孙淑影存款20万元。已结息0.3万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借条证明，2018年2月20日欠孙淑影20万元，月息3600元，于2018年6月24日结息3000元。（侦查卷2第6页） （二）孙淑影陈述，2016年8月20日，她借给丁介琛10万元，月息1.8分，后来她又借给丁介琛10万元，月息1.8分。2018年2月20日将这两张借条合为一个20万的欠条，月息3600元，丁介琛付给她3000元利息，未偿还本金。她是听高芳说丁介琛借钱给利息，比放在银行利息高。 （三）被告人供述 1、丁介琛供述，2018年6月24日的欠条，实际借款日期为2008年左右，借款10万元，月息1800元，共结息21万元。 2、魏玉平供述，孙淑影的借条是她出具的，欠条上的内容、丁介琛的名字是她写的，20万元是她借的，月息3600元，每月结息，结了六七年，本金没还。 十二、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2018年6月20日吸收萧县龙城镇居民唐怀伟存款15万元。已结息1.125万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借条、收条证明，2018年6月20日向唐怀伟借款15万元，月息2250元；收到唐怀伟现金15万元，收款人丁介琛，2018年6月20日。 （二）唐怀伟陈述，最早借给丁介琛钱记不清了，借了10万元，后来又借了10万元，每月支付利息，2017年他要回5万元本金，丁介琛重新打了一张15万元的借条，每月支付利息，2018年6月20日他写了一张新的借条让丁介琛签字并让丁介琛给他打了一张15万元的收条，每月支付利息月息1.5分，利息支付1.125万元。没有还他本金。 （三）被告人丁介琛供述，他实际向唐怀伟借款10万元，月息1.5分，本金加利息累积到20万时，唐怀伟抽走5万本金，他重新给唐怀伟打了15万的借条，他付利息了。 十三、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.5分的利率于2017年3月1日吸收萧县城镇居民朱某18万元，已结息2.16万元，已还本金1.14万元；被告人丁介琛以月息1.5分的利率于2017年11月27日吸收王爱华存款11万元，已支付0.5万元利息；被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2018年1月5日吸收王某3存款10万元；被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于8月2日吸收段丽丽存款6.95万元，已支付约0.5万元利息。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2017年3月1日欠朱某18万元，月息2700元，利息结至2017年9月1日（1.62万），2017年10月29日付现金1万元，2018年7月6日付现金1400元；2017年11月27日欠王爱华11万元，月息1650元；2018年1月5日欠王某310万元，月息1500元；2018年8月2日欠段丽6.95万元，月息1042.5元。 （二）集资参与人陈述 1、王爱华陈述，她是通过其亲戚知道丁介琛做生意周转资金用钱，利息高，随要随还。她婆婆朱某于2017年3月1日借给丁介琛18万元，月息2700元，这笔借款结息1.62万元，归还本金1.14万元；她2017年11月27日借给丁介琛11万元，月息1.5分，这笔借款丁介琛给她支付利息5400元；她父亲王某3于2018年1月5日借给丁介琛10万元，月息1.5分，这笔借款丁介琛没有支付利息；她大姑姐段丽借给丁介琛6.95万元，月息1042.5元。，丁介琛还让她帮忙找朋友、亲戚借钱给其，秋季生意好收钱就能还，她就介绍其弟媳妇、父母、大姑姐把钱借给丁介琛。十几年前丁介琛以做生意为由向她借款，借款都已经还清了。2017年11月27日丁介琛给她打了一张11万元的欠条，实际这笔借款是八万元，一直没给利息，后丁介琛打算11万元的借条，利息没支付。最开始她父亲王某3借给丁介琛1万元，后来又借6万元多让她交给丁介琛，月息1.5分，总共本金就是7万元，后利息没给，到2018年1月，丁介琛重新给她父亲打了一张10万元的欠条，后没给利息和本金。丁介琛给其父亲不到5000元的利息。她是听丁介琛的小孩舅母说丁介琛借钱利息高。 2、朱某陈述，她很久就认识丁介琛夫妻，丁介琛在二轻局院内做生意，记不清什么时候，丁介琛以做生意需要资金为由向她借钱，说给她利息，月息1.5分，她当时借给丁介琛10万元，后来她又给丁介琛送一万元、二万元，半年结息一次，到结算利息时丁介琛都把本金和利息加起来重新给她打条，一直到2017年3月1日丁介琛重新打一张欠条，欠她18万元，月息2700元，欠款人丁介琛、魏玉平。后丁介琛二次给她1.14万元。 3、段丽丽陈述，她听其母亲朱某说丁介琛那里放钱给的利息比银行高，2014年她拿出7万元现金交给朱某，让其放在丁介琛处，丁介琛给她出具了欠条，约定月息1.5分，一年结算一次利息，每次结算利息她把零头拿走，整数放在丁介琛处，重新打欠条。后来她又放在丁介琛处10万元，因丈夫生病10万元拿走了，利息没拿出来，加上之前的7万元本金加利息，2017年8月，她从丁介琛出支取5万元，最后丁介琛连本加息欠她5.9万元并打了欠条，2018年8月2日，丁介琛连本加息重新给她打了6.95万元的欠条。丁介琛支付了她约五六千元的利息。 （三）被告人丁介琛供述，借款日期为2017年3月1日的欠条，实际借款日期为2003-2004年，借款3-5万元，月息1.5分，2017年3月1日他本金加利息重新给朱某打了18万元的欠条，这张欠条他共结了3次利息，计2.76万；借款日期为2017年11月27日的欠条，实际借款日期为2004年左右，向王爱华借款3万元，月息1.5分，2017年11月27日他本金加利息重新给王爱华打了11万元的欠条；借款日期为2018年1月5日的欠条，实际借款日期为2004年左右，向王某3借款2万元，月息1.5分，2018年1月5日他本金加利息给王某3打了10万元的欠条；借款日期为2018年8月2日的欠条，实际借款日期为2014年左右，向段丽借款2或3万元，月息1.5分，2018年8月2日他本金加利息给段丽打了6.95万元的欠条。他一共支付30万左右的利息，归还5万元本金。 十四、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2016年1月9日、2017年10月8日吸收萧县龙城镇居民苗建东存款30万元。已结息1万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2016年1月9日，欠苗建东20万元，月息3000元，欠款人丁介琛。2017年10月8日，欠苗建东10万元，月息2000元，欠款人丁介琛。 （二）苗建东陈述，2016年1月份，丁介琛找他说其要买二轻局门面缺钱，他取钱借给丁介琛20万元，魏玉平在场，打条子上月息3000元；2017年10月份，丁介琛又找他，说做生意周转资金借钱，他又借给丁介琛10万元，魏玉平在场，打欠条上月息2000元。2018年12月份，丁介琛通过银行给他转了1万元。 （三）被告人丁介琛供述，借款日期为2016年1月9日的欠条，实际借款日期为2008、2009年，借款10万元，月息1.5分，他支付利息7.2万元，中间苗建东还向他借了3万元，2016年1月9日他本金加利息重新给苗建东打了20万元的欠条；借款日期为2017年10月8日的欠条，实际借款日期为2014年，借款5万元，月息1.5分，2017年10月8日他本金加利息重新给苗建东打了10万元的欠条，这笔借款他利息，归还部分本金。 十五、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2017年10月11日、11月2日吸收萧县圣泉乡村民程家富及其女儿程倩存款10万元、10万元。以上本金合计20万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借条证明，2017年10月11日欠程家富10万元，月息1500元；2017年11月2日欠程倩10万元，月息1500元，欠款人丁介琛。 （二）程家富陈述，2017年10月11日，他借给丁介琛10万元，月息1500元；2017年11月2日，他女儿程倩借给丁介琛10万元，月息1500元。丁介琛本息都没有结。 （三）被告人丁介琛供述，2017年10月11日，向程家富借款10万元，月息1500元；2017年11月2日，向程倩借款10万元，月息1500元。这两笔欠款本金已结清，利息没有付。 十六、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2017年11月16日、11月28日吸收萧县龙城镇居民王静存款12万元。已归还本金3万元，已结息约8万多元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证 1、欠条证明，2017年11月16日今欠王静6万元；2017年11月28日今欠王静6万元，欠款人丁介琛。 2、微信账单证明，2018年4月、5月随意（魏玉平）转账给王静共三次三万元。 （二）王静陈述，她于2012年、2013年分别借给丁介琛共12万元，这两笔借款丁介琛还给她本金3万元，结息8万多元，结息后丁介琛会给她换欠条。 （三）被告人丁介琛供述，借款日期为2017年11月16日的欠条，实际借款日期为2009年，借款2-3万元，月息1.5分，2017年11月16日他本金加利息重新给王静打了6万元的欠条；借款日期为2017年11月28日的欠条，实际借款日期为2009年左右，借款2-3万，月息1.5分，2017年11月28日他本金加利息重新给王静打了6万元的欠条。2018年10月份，他将两笔借款的本金12万元转给王静了。 十七、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2016年7月30日、6月20日、2018年2月13日、5月16日吸收萧县龙城镇居民刘某存款35万元。已结息1.8万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2016年7月30日欠杜文雅10万元，月息1500元，利息结至2017年7月30日；2017年6月20日欠刘某10万元；2018年2月13日欠刘某5万元；2018年5月16日欠刘某10万元；2018年6月15日今欠利息1.8万元；2018年6月22日今欠利息9000元。 （二）刘某陈述，她们一共借给丁介琛4次钱，本金共35万元，丁介琛共结息1.8万元，没有归还本金。第一次是2016年7月30日，借给丁介琛10万元，月息1500元，欠条上写的是她丈夫杜文雅的名字，这次借款丁介琛结了1.8万的利息；第二次是2017年6月20日借给丁介琛10万元，月息1500元，这张欠条更换过日期，实际借款日期不记得了，这笔借款丁介琛没有结算利息；第三次是2018年2月13日借给丁介琛5万元，月息750元，这张欠条更换过日期，实际借款日期不记得了，这笔借款丁介琛没有结算利息；第四次是2018年5月16日借给丁介琛10万元，月息1.5分，这张欠条更换过日期，实际借款日期不记得了，这笔借款丁介琛没有结算利息。她是从丁介琛家进过货认识的，丁介琛打电话向她借钱，让她帮忙，她又介绍弟弟杜浩和妹妹杜秀婷把钱借给丁介琛。 （三）被告人丁介琛供述，日期为2016年7月30日的欠条，实际借款日期为2008、2009年，实际借款5万元，月息1.5分，2016年7月30日他本金加利息重新打了10万元的欠条，结息1.8万元；日期为2017年6月20日的欠条，实际借款日期为2008、2009年，实际借款5万，月息1.5分，2017年6月20日他本金加利息重新打了10万元的欠条，之前的利息结算完了；日期为2018年2月13日的欠条，实际借款日期为2008年、2009年，借款5万，月息1.5分，2018年2月13日本金加利息重新打了欠条，支付了9万元的利息；日期为2018年5月16日的欠条，实际借款日期为2008、2009年，借款5万，月息1.5分，2018年5月16日本金加利息重新打了10万元欠条；第五张、第六张是给刘某打的利息欠条。 十八、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2018年1月28日吸收萧县龙城镇居民杜秀婷存款5万元。未结过本息。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2018年1月28日，今欠杜秀婷现金5万元，月息750元。 （二）杜秀婷陈述，她嫂子刘某介绍丁介琛做生意缺钱，给利息。2018年1月28日，刘某给她打电话说丁介琛做生意急用钱，她就通过刘某借给丁介琛5万元，月息750元，后她找丁介琛要本金和利息，多次催要，丁介琛推脱其没有钱。后听刘某说丁介琛跑了。丁介琛没有给她结过本息。 （三）被告人丁介琛供述，日期为2018年1月28日的欠条，实际借款日期为2008、2009年，实际借款2万元，月息1.5分，2018年1月28日他本金加利息重新给杜秀婷打了5万的欠条，这笔借款共支付了大概6万元的利息。 十九、被告人丁介琛以月息1分的利率，分别于2012年、2013年5月28日吸收萧县龙城镇居民路书华及其女儿陈静存款1万元、4万元、4万元。以上本金合计9万元。已结息5.28万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2017年10月24日今欠路书华4万元，月息400元；2017年10月24日今欠陈静4万元，月息400元；2013年5月28日今欠陈静1万元，月息100元，利息结至2017年5月28日，欠款人丁介琛。 （二）路书华陈述，她丈夫说其老板丁介琛做生意急需用钱，在外面借款给利息，利息比银行高。2012年10月，她借给丁介琛4万元，月息1分，丁介琛给她结息到2017年10月24日，每次结息都会更换欠条，欠条上写的是她女儿陈静的名字，共结息2.4万元；距离第一次借款没多久，她又借给丁介琛4万元，欠条上写的是他的名字，丁介琛给他结息到2017年10月24日，每次结息都会更换欠条，欠条上写的是她的名字，共结息2.4万元；2013年5月28日，借给丁介琛1万元，欠条上写的是她女儿陈静的名字，这笔借款丁介琛共结了4800元利息。都是口口相传知道钱放在丁介琛出给的利息高。 （三）被告人丁介琛供述，日期为2017年10月24日的欠条，实际借款日期为2007年，实际借款1万，月息1分，2017年10月24日他本金加利息重新给路书华打了4万元的欠条；日期为2017年10月24日的欠条，实际借款日期为2007年，实际借款1万，月息1分，2017年10月24日他本金加利息重新给陈静打了4万元的欠条，重新打条后，利息付至2018年10月份；2013年5月28日的欠条，借款1万元，月息1分，结了4800元的利息。这三笔欠款他共支付了5、6万元的利息，没有偿还本金。 二十、被告人丁介琛、魏玉平以月息1分的利率，分别于2013年4月25日、2016年4月10日吸收萧县龙城镇居民唐海燕存款8万元。已结息2.76万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2013年4月25日，今欠现金5万元，月息500元，利息结至2017年4月25日；2016年4月10日，今欠现金3万元，月息300元，利息结至2017年4月10日。 （二）唐海燕陈述，2013年4月，她借给魏玉萍5万元，月息1分，利息结至2017年4月25日，结息2.4万元；2016年4月份，她借给魏玉萍3万元，月息1分，利息结至2017年4月10日，结息0.36万元。这两笔借款都没有偿还本金。 （三）被告人供述 1、丁介琛供述，日期为2013年4月25的欠条，实际借款日期为2008年左右，借款5万元，月息1分，1年结息1次，每次结息都换借条，利息结至2017年4月份；日期为2016年4月10日的欠条，实际借款日期为2013年4月10日，借款3万元，月息1分，1年结息1次，每次结息都换借条，2016年重新打了欠条，利息支付2017年4月10日。没有偿还本金。 2、魏玉平供述，是她找的唐海燕借款，丁介琛打的欠条，欠条是原始条子，本息是丁介琛经手，具体她不清楚。 二十一、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年12月26日吸收萧县龙城镇居民单继朗之妻子崔红萍存款10万元。已结息1.8万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2017年12月26日，今欠崔红萍10万元，月息1500元，欠款人丁介琛。 （二）单继朗陈述，这笔钱是他妻妹崔红侠的，是2012年开始把钱借给丁介琛的，打条子用他妻子崔红萍的名字，半年结息一直到2016年，利息都给崔红侠了，2016年崔红侠急用钱，他们就把自己10万元钱给崔红侠，丁介琛继续给他结算利息，结算了一年利息1.8万元，2017年12月26日丁介琛重新给他换了借条，没有偿还本金。崔红萍是听单志强说丁介琛生意做的好，需要用钱，给的利息高，资金安全有保障，随时可取。 （三）被告人丁介琛供述，日期为2017年12月26日的欠条，实际借款日期为2006年左右，借款10万元，月息1.5分，1年结息1次，每次结息都换借条，2017年重新打了10万元的借条，结息18万元，没有偿还本金。 二十二、被告人丁介琛、魏玉平以月息1分的利率，于2016年5月30日吸收萧县龙城镇居民唐微微存款6万元。已结息0.72万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2016年5月30日，今欠唐微微6万元，月息600元，利息结至2017年5月30日，欠款人丁介琛。 （二）唐微微陈述，她是通过表姐唐海燕介绍才借给丁介琛钱的。2016年5月30日，她借给丁介琛6万元，月息600元，利息结至2017年5月30日，共7200元，丁介琛没有偿还本金。 （三）被告人供述 1、丁介琛供述，2016年5月30日，他向唐微微借款6万元，月息1分，结息7200元，没有归还本金。 2、魏玉平供述，唐微微借款是她经手，欠条是丁介琛出的，有没有结算利息她不清楚。 二十三、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年2月10日吸收萧县圣泉乡村民杜昊存款5万元。已结息0.9万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2017年2月10日，今欠杜昊5万元，月息750元，利息结至2018年2月10日，欠款人丁介琛。 （二）证人刘某证明，杜昊是她丈夫的本家兄弟，当时她们借钱给丁介琛，后她给杜昊说了丁介琛急需用钱，杜昊就借给丁介琛5万元，丁介琛给杜昊打了欠条，后来听杜昊说丁介琛给其结算了0.9万元的利息，本金和剩下的利息都没给。 （三）杜昊陈述，2017年2月，他是经过杜文亚介绍把钱借给丁介琛的。丁介琛让杜文亚问问能借到吗，杜文亚找他说丁介琛做生意需要用钱。2017年2月，他借给丁介琛5万元，月息1.5分，丁介琛共给他结息9000元，后听说丁介琛借了很多人的钱不还跑了，没有偿还本金。 （四）被告人丁介琛供述，日期为2017年2月10的欠条，实际借款日期为2009年，借款5万元，月息750元，2017年结息时更换了欠条，结算了7.2万元的利息，没有偿还本金。 二十四、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2016年1月9日吸收淮北市相山区居民纵春琳存款20万元。未结算本息。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2016年1月9日，今欠纵春琳现金20万元，月息3000元。欠款人丁介琛。 （二）纵春琳陈述，她通过朋友倪伟介绍说丁介琛做生意需要资金周转，2016年1月9日，她借给丁介琛20万元，倪伟在场，丁介琛说需要钱周转，其钱在浙商市场购买房子了，月息3000元，丁介琛本金都没有还她。 （三）被告人丁介琛供述，2016年1月9日的欠条，实际借款日期为2009年，借款20万，月息3000元，他支付利息本金了。 二十五、被告人丁介琛以月息1分的利率，分别于2018年1月20日、3月11日吸收萧县龙城镇居民刘利存款10万元。已结息6万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2018年1月20日，今欠刘利5万元，月息500元；2018年3月11日，今欠刘利现金5万元，月息500元，丁介琛签字。 （二）刘利陈述，具体那年记不清了，他分两次借给丁介琛共10万元，每次5万元，丁介琛共支付给他利息6万元。2018年1月20日、3月11日，丁介琛重新给他打了两张借条。 （三）被告人丁介琛供述，日期为2018年1月20日的欠条，实际借款日期是2001年，借款5万元，月息500元，利息结算至2018年1月20日，2018年1月20日他重新打了欠条；日期为2018年3月11日的欠条，实际借款日期是2001年，借款5万元，月息500元，利息结算至2018年3月11日，2018年3月11日他重新打了欠条。这两笔借款结息了。 二十六、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2012年3月21日吸收淮北市杜集区居民黄鹤存款20万元。2012年至2016年已结息14.4万元。2018年被告人丁介琛通过王某1归还黄鹤15万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2012年3月21日，今欠黄鹤现金20万元，月息3000元，欠款人丁介琛，王某1经办。 （二）证人王某1的证言，证明2012年，他同学丁介琛问他能帮忙借钱，他给老表黄鹤说了是其同学借钱，月息1.5分，黄鹤通过他借给丁介琛20万元，丁介琛出具了借条，每次都是他经手拿利息再给黄鹤，共结算了四年的利息共计14.4万元，后丁介琛没有按时结算利息，2018年他催要本金和利息，8月份丁介琛给他转账15万元，没说是本金还是利息。 （三）黄鹤陈述，2012年3月21日，他老表说其朋友急需用钱，在他处转了20万元，王振说借钱是其同学姓丁，从2012年至2016年王某1给了他14.4万元的利息，在2018年8月份王某1给了他15万元。 （四）被告人丁介琛供述，2012年3月21日，他通过王某1向黄鹤借款20万元，月息1.5分，是王某1经手支付利息，还归还本金15万元。 二十七、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2016年1月6日吸收萧县龙城镇居民彭建存款19万元。2017年8月18日归还10万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2016年1月6日，今欠彭建19万元，月息2850元。欠款人丁介琛。 （二）彭建陈述，2016年1月6日，她借给丁介琛19万元，月息1.5分，每月2850元，2017年8月18日丁介琛归还她10万元。都是口口相传听别人说把钱放在丁介琛利息比银行高。 （三）被告人丁介琛供述，日期为2016年1月6日的欠条，实际借款日期为2009年，实际借款5万，月息1.5分，2016年1月6日他本金加利息给彭建打了19万元的欠条，2017年他归还本金10万元。 二十八、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年1月26日吸收萧县龙城镇居民袁丽存款5万元。已结息0.45万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借条证明，2017年1月26日借袁丽现金5万元，月息750元，欠款人丁介琛。 （二）袁丽陈述，2017年1月26日，她借给丁介琛5万元，月息750元，丁介琛给她结息4500元，没有归还本金。很早以前她借给丁介琛钱都还清了，2017年1月26日的5万元是丁介琛急用钱从她那转的5万元，月息1.5分，支付了0.45万元利息，本金和剩余利息没给她。 （三）被告人丁介琛供述，日期为2017年1月26日的欠条，实际借款日期为2005或2006年，借款5万元，月息750元，1年结息1次，每次结息都会更换欠条，2017年重新给袁丽打了欠条，2017年之前的利息结清了，共结息9万元，2017年之后没有结息。没有偿还本金。 二十九、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年1月1日吸收萧县龙城镇居民翟桂萍丈夫陈枫存款30万元。已结息5.4万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2017年1月1日，今欠陈枫30万元，月息1.5分，欠款人丁介琛。 （二）翟桂萍陈述，2016年1月1日，她借给丁介琛20万元，月息1分，2017年1月1日，丁介琛给她结息2.4万元，她看丁介琛结息及时，2017年1月1日她又借给丁介琛10万元，加上之前的20万元，共借给丁介琛30万元，丁介琛重新给她打了30万的借条，借条上写的是她丈夫陈枫的名字，月息1.5分，这笔借款利息结算到2017年底，共结息5.4万元。没有归还本金。 （三）被告人丁介琛供述，日期为2017年1月1日的欠条，实际借款日期为2001年，借款30万元，月息1.5分，2017年重新打的欠条，利息结算至2018年1月份。 三十、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年2月4日吸收萧县赵庄镇村民丁梅存款16万元。已结息2.88万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2017年2月4日今欠丁梅16万元，月息2400元。 （二）丁梅陈述，2017年2月4日，她借给丁介琛16万元，月息2400元，利息给她结算到2018年2月4日，结息2.88万元。 （三）被告人丁介琛供述，日期为2017年2月4日的欠条，实际借款日期为2014年，借款10万元，月息1.5分，2017年2月4日他本金加利息重新给丁梅打了16万元的欠条。这笔借款他没有支付利息和本金。 三十一、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.5分的利率，于2017年8月18日吸收萧县龙城镇李台村村民张伟存款60万元。2018年5月28日归还本金48万元，后又签订12万元借条。已结息8.64万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借条证明，2018年5月28日，今欠张伟现金12万元，月息1800元，利息已结清。 （二）张伟陈述，2017年8月18日，他借给丁介琛60万元，月息1.5分，借期半年，后到期没有及时还，2018年5月28日，丁介琛把全部利息还清，同时归还他48万元的本金，丁介琛又重新给他打了12万元的欠条，月息1.5分，12万的借款丁介琛给他结息5400元。原来的60万元的借款分三四次支付他8.1万元的利息。 （三）被告人供述 1、丁介琛供述，他之前向张伟借款60万元，偿还了48万的本金和利息后，于2018年5月28日重新给张伟打了12万的欠条，利息2分。 2、魏玉平供述，丁介琛向张伟借款时给其打的借条，她当时在场，借条日期为2018年5月28日，她们之前向张伟借款60万元，还了张伟48万元本金和利息，利息2分，现在欠12万元本金。 三十二、被告人丁介琛以月息1分的利率，于2018年5月20日吸收萧县龙城镇居民李荣芝存款13万元。已结息1.5万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2018年5月20日，今欠彭刚17万元，月息1700元，欠款人丁介琛。 （二）李荣芝陈述，她丈夫彭刚和魏玉平的哥哥一个单位，丁介琛找彭刚借钱，说需要资金建厂，2012年5月份，她们借给丁介琛8万元，月息1分，欠条上写的是她丈夫彭刚的名字，这笔欠款丁介琛共给她结息1.5万元。2013年底，她又借给丁介琛5万元，月息1分，这笔欠款丁介琛没有没有给她结息。2018年5月20日，丁介琛重新给她出具了17万元的欠条，月息1700元。17万中有13万是本金。丁介琛没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，2001年开始，他陆续向李荣芝借款，借款总额不到5万元，2018年他本金加利息重新给李荣芝打了17万的欠条，这笔借款他共支付约6万元的利息，没有偿还本金。 三十三、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2015年3月19日、8月6日吸收萧县龙城镇居民孟云存款15万元。已结息7.2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2015年3月19日，今欠孟云5万元，月息750元，利息结至2018年3月19日；2015年8月6日，今欠孟云10万元，月息1500元，利息结至2017年8月6日。欠款人丁介琛。 （二）陈述 1、孟云陈述，2014年3月分，丁介琛向她丈夫马长银借钱，他们借了5万元，一年结算一次利息，到了2015年3月19日丁介琛给她结算了0.9万元利息，有重新打欠条，从2015年3月至2018年3月共结算三次利息共2.7万元。第二次借款是2015年8月，她又借给丁介琛10万元，丁介琛给他结算了3.6万元的利息。 2、马长银陈述，丁介琛向他们借款两次，一次是2014年借款5万元，第二次是2015年借款10万元，月息1.5分。他妻子说给了他们7.2万元的利息，没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，日期为2015年3月19日的欠条，实际借款日期为2008年，借款10万元，月息1500元，结息了，2015年重新打的欠条；日期为2015年8月6日的欠条，实际借款为5万元，结息了，他没有偿还本金。 三十四、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2012年7月29日、2014年9月19日吸收萧县龙城镇居民刘述利存款13万元。已结息7.2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2012年7月29日，今欠刘书利5万元，月息750元；2014年9月19日，今欠刘书利8万元，月息1200元，欠款人丁介琛。 （二）刘述利（曾用名刘书利）陈述，他和魏某2是一个单位的，2012年7月魏某2找他问他有钱吗，其妹夫丁介琛做生意需要钱,让他帮忙借钱，给1.5的月息，在2012年7月29日，他在单位通过魏某2让丁介琛和魏玉平过来，他借给丁介琛5万元，丁介琛出具了欠条，月息750元，共结息3.6万元后就没有给结息；2014年9月19日，魏玉平打电话问他借钱，他又借给丁介琛8万元，月息1200元，共结息3.6万元。后就不给了，一直推脱，后丁介琛、魏玉平跑了，没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，2012年7月29日，他向刘述利借款5万元，月息750元，结息了；2014年9月19日，他向刘述利借款8万元，月息1200元，结息了。 三十五、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2012年3月28日吸收萧县龙城镇居民陶彦辉存款40万元。已结息21.6万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2012年3月28日，今欠陶彦辉现金40万元，月息6000元，欠款人丁介琛。 （二）陶彦辉陈述，他和魏某2是一个单位的，2012年魏某2问他有钱吗，其妹夫丁介琛做生意需要资金周转，给利息月息1.5分，2012年他借给丁介琛40万元，月息6000元，共结息21.6万元，没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，2012年3月28日，他向陶彦辉借款40万元，月息1.5分，共结息28.8万元，没有偿还本金。 三十六、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2016年吸收萧县龙城镇居民张秀芬存款15万元。已结息0.3万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2018年1月21日借张秀芬15万元，月息1.5分。 （二）被告人张秀芬陈述，2016年她分两次共借给丁介琛15万元，月息1.5分，共结息3000元，2018年1月21日重新打了欠条。 （三）被告人丁介琛供述，日期为2018年1月21日15万元的借条，是他之前向张秀芬借款的利息钱。 三十七、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2018年4月14日吸收萧县龙城镇居民孙仙娥存款10万元。已结息0.9万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2018年4月14日，今欠孙仙娥10万元，月息1500元，利息结至2018年10月14日。 （二）孙仙娥陈述，她是从2014年开始借钱给丁介琛，借给他10万元后，一直结算利息，后用钱连本带息都要回来了，到2018年她又借给丁介琛10万元，月息1.5分，利息结至2018年10月14日，结息9000元，没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，日期为2018年4月14日的欠条，实际借款日期为2003年左右，借款10万元，月息1500元，结息了，没有偿还本金。 三十八、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2016年7月16日、2017年2月16日、2月19日、7月17日吸收萧县龙城镇居民丁迪迪、丁涛涛存款16万元、25万元、13.6万元、22万元。以上本金合计76.6万元。后归还丁迪迪2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）欠条证明，2016年7月16日今欠丁迪迪16万元，月息2400元；2017年7月17日今欠丁涛涛22万元，月息3300元；2017年2月19日今欠丁涛涛13.6万元；2017年2月16日今欠丁涛涛25万元，月息3750元。欠款人丁介琛。 （二）丁涛涛陈述，2016年他借给丁介琛11万左右，月息1.5分，2017年2月19日，丁介琛连本带利重新给他打了13.6万元的借条；2016年7月16日，他妹妹丁迪迪借给丁介琛16万元，月息2400元，没有结算利息；2017年2月16日，他借给丁介琛25万元，月息3750元，没有结算过利息；2017年7月17日，他借给丁介琛22万元，月息3300元，没有结算过利息。 （三）丁介琛供述，2016年7月16日的欠条，实际借款日期为2014年7月16日，欠条上的16万元是本金加两年的利息，本金和利息没有归还；2017年7月17日的欠条，实际借款日期为2015年7月17日，欠条上的22万元是本金加两年的利息，本金和利息没有归还；2017年2月19日的欠条，实际借款日期为2015年2月19日，欠条上的13.6万元是本金加两年的利息，本金和利息没有归还；2017年2月16日的欠条，实际借款日期为2015年2月16日，欠条上的25万元是本金加两年的利息，偿还了2万的本金，没有支付利息。 三十九、被告人丁介琛以月息1.5-2分不等的利率，分别于2017年11月13日、11月19日、2018年8月27日吸收萧县赵庄镇居民丁介松之子丁恒、丁介松之兄丁介标存款6万元、3万元、3万元。以上本金合计12万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2017年11月13日，今欠丁恒6万元，月息900元；2017年11月29日欠丁介标3万元，月息600元；2018年8月27日借丁介标3万元，月息600元。 （二）丁介松陈述，2017年11月13日，他借给丁介琛6万元，名字是丁恒，月息900元，没有结算过利息；2017年11月29日，他兄弟丁介标借给丁介琛3万元，月息600元，没有结算过利息；2018年8月份，丁介标借给丁介琛3万元，月息600元，没有结算过利息。（侦查卷2第187-190页） （三）被告人丁介琛供述，2017年11月13日，借款6万元，月息600元，没有支付利息；2017年11月29日，借款3万元，月息600元，支付利息了；2018年8月27日，借款3万元，月息600元，没有支付利息。均没有偿还本金。 四十、被告人丁介琛以月息2分的利率，于2018年11月4日吸收萧县龙城镇居民孟双存款9.1万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证收条、借条证明，2018年11月4日，借孟双人民币10万元，期限三个月，利息千分之零点二，借款人丁介琛，担保人董某，2018年1月4日；收条证明今收到孟双现金10万元，丁介琛2018年11月4日。 （二）证人董某证明，他租赁丁介琛的门面房做生意。2018年8月丁介琛问他有钱吗需要资金周转，当时孟双有钱，后他们和孟双谈好丁介琛向孟双借款10万元，月息2分再加手续费，8月3日，丁介琛向孟双借款10万元，月息2分，10万元中包含9000元利息，借款期限3个月2018年11月借款到期，丁介琛没钱给孟双，他替丁介琛还给孟双10万元，丁介琛按之前的条件又从孟双那里借10万元还他，借款三个月，到期后丁介琛被公安机关转起来了，因他是担保人，他把丁介琛第二次借孟双的钱给还了。 （三）孟双陈述，2018年8月3日，他借给丁介琛10万元，扣除三个月的利息和手续费，实际给丁介琛打款9.1万元。2018年11月到期后丁介琛没有钱还他，担保人董某将10万元代还了，丁介琛又重新给他打借条借款10万元还给董某，丁介琛给他现金5千元，他扣除利息后将9.6万元给董某了。10万元到期后丁介琛跑了，董某把10万元还给他了，第一次的借条已经撕了。 （四）被告人丁介琛供述，2018年11月4日的欠条，实际借款日期为2017年11月4日，借款10万元，月息3分，借款时扣除了部分利息。没有偿还本金。 四十一、被告人丁介琛以月息1分的利率，分别于2016年12月22日、2018年12月24日吸收萧县赵庄镇居民王海侠存款9.65万元。案发后未偿还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2016年12月22日今欠王海侠5万元，月息500元；2018年12月24日借王海侠4.65万元。 （二）王海侠陈述，2016年12月22日，她借给丁介琛5万元，月息500元，丁介琛没有给她结算过利息；2017年7月份，她借给丁介琛5万元，月息750元，2018年2月份，她借给丁介琛5万元，月息750元。第二次和第三次借款她拉丁介琛的货抵货款，还剩4.65万，2018年12月24日，丁介琛将第二次和第三次的借条收回，重新打了4.65万的借条。丁介琛没有向她归还本金及利息。 （三）被告人丁介琛供述，日期为2016年12月22日的欠条，实际借款日期为2012年12月22日，借款5万元，月息500元，共结息2.4万元；日期为2018年12月24日的欠条，实际借款日期为2012年，借款10万元，归还了5万元本金，后来本金加利息打了4.65万的借条。没有偿还本金。 四十二、被告人丁介琛以月息1分的利率，于2017年3月14日吸收萧县赵庄镇居民史精喜存款10万元。未结算本金和利息。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，今欠史精喜十万元，月息1000元。欠款人丁介琛，期限一年，2017年3月14日。 （二）史精喜陈述，2017年3月份，他借给丁介琛10万元，月息1000元，2017年3月14日补的欠条。丁介琛没有归还利息及本金。 （三）被告人丁介琛供述，2017年3月14日，他向史精喜借款10万元，月息1000元，没有偿还利息和本金。 四十三、被告人魏玉平以月息1.5分的利率，于2017年3月19日吸收萧县龙城镇居民吴红梅存款20万元。已结息1.8万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2017年3月19日，欠李德东现金20万元，月息3000元，利息结至2017年8月19日，欠款人丁介琛、魏玉平、李雪侠。 （二）吴红梅陈述，2017年3月19日，她借给丁介琛20万元，月息3000元，欠条上写的是她丈夫李德东的名字，当时魏玉平、李雪侠也在场,丁介琛、魏玉平支付了1.8万元的利息，没有归还本金。 （三）被告人供述 1、丁介琛供述，2017年3月19日借款20万元，月息3000元，共结息1.8万元，没有归还本金。 2、魏玉平供述，吴红梅的欠条是她出具的，借款是她经手的，是原始条。共借20万元，月息1.5分，支付利息了，具体多少不清楚。 四十四、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年9月8日吸收萧县杜楼镇居民陈行建存款10万元。已结息0.9万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2017年9月8日，欠陈行建10万元，年息1.5万，2018年1月3日付9000元利息。 （二）陈行建陈述，2013年9月8日，他借给丁介琛20万，月息1.5分，2017年9月8日，丁介琛归还他10万元本金及12万利息，并重新打了10万的欠条，2018年1月3日，丁介琛支付他9000元利息。这10万元没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，2013年向陈行建借款20万，月息1.5分，后偿还本金10万，结息12万，2017年9月8日重新打了10万元的欠条，这10万元结息9000元，没有偿还本金。 四十五、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2018年11月1日吸收萧县龙城镇居民张苏华存款10万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2018年11月1日借张苏华11万元，月息1650元。 （二）张苏华陈述，2018年11月1日，她借给丁介琛11万元的借条中本金10万元，1万元利息，月息1650元，丁介琛没有向她支付利息，没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，2018年11月1日的欠条，实际借款日期为2014年11月1日，借款10万元，月息1.5分，支付利息了。 四十六、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年12月25日吸收萧县龙城镇居民王先民存款7万元。已结息0.63万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2017年12月25日今欠王先民现金7万元，月息1050元，2018年6月30日，结息6300元。 （二）证人丁某1证明，丁介琛通过她借王先民钱，月息1.5分，半年结算一次，结算利息时，连本带息重新打欠条。2017年12月25日丁介琛重新给王先民出具一张7万元借条，2018年6月30丁介琛给王先民结算了6300元利息。 （三）王先民陈述，2017年12月25日，他借给丁介琛7万元，月息1050元，2018年6月30日，丁介琛给他结息6300元，没有偿还本金。 （四）被告人丁介琛供述，2017年12月25日的欠条，实际借款日期为2013年12月25日，借款7万元，月息1050元，结息了，没有偿还本金。 四十七、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2018年10月4日、10月19日、10月30日吸收萧县龙城镇居民丁某1及其女儿管静存款12.535万元、28.34万元、6.62万元。以上本金合计47.495万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2018年10月4日借管静现金12.535万；2018年10月19日借丁某1现金28.34万；2018年10月30日借丁某1现金6.62万。 （二）丁某1陈述，2017年她经手分三次借给丁介琛共47.495万元，因到手没归还本金，丁介琛本金加利息重新打了欠条。2018年10月4日的欠条上面的12.535万是本息数；2018年10月19日的欠条上的28.34万是本息数；2018年10月30日的欠条上的6.62万是本息数。 （三）被告人丁介琛供述，2018年10月4日的欠条，实际借款日期为2012年10月4日，借条上的12.535万是本金加利息累计的钱数；2018年10月19日的欠条，实际借款日期为2012年10月19日，借条上的28.34万是本金加利息累计的钱数；2018年10月30日的欠条，实际借款日期为2012年10月30日，借条上的6.62万是本金加利息累计的钱数。他没有偿还本金和利息。 四十八、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2017年1月29日、4月12日、10月18日吸收萧县龙城镇居民罗兆勋存款5万元、10万元、2万元。以上本金合计17万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借条证明，2017年10月18日借罗兆勋2万元；2018年1月29日借罗兆勋5.9万元，月息885元；2018年4月12日借罗兆勋11.8万元，月息1770元。 （二）罗兆勋陈述，他一共借给丁介琛19.7万元，其中本金17万元。2017年1月29日，他借给丁介琛5万元，月息750元，期限1年，到期后丁介琛没有给他结息，本金加利息重新给他打了5.9万的欠条；2017年4月12日，他借给丁介琛10万元，月息1500元，期限1年，到期后丁介琛没有给他结息，本金加利息重新给他打了11.8万的欠条；2017年10月18日，他借给丁介琛2万元，月息300元，期限1年。没有偿还利息及本金。 （三）被告人丁介琛供述，这三张借条不是实际的借款日期，他支付利息了，支付多少利息记不清了，没有偿还本金。 四十九、被告人丁介琛以月息1.2分的利率，于2016年8月6日吸收萧县龙城镇居民吴娟存款22万元。已结息3.168万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2016年8月6日今欠吴娟22万元，月息2640元，欠款人丁介琛。 （二）吴娟陈述，2016年8月6日，她借给丁介琛22万元，月息2640元，丁介琛共给她结息3.168万元，没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，欠条上的日期不是实际的借款日期，实际借款日期大概在2004年，本金多少记不清了，支付利息了，但支付了多少记不清了，没有偿还本金。 五十、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年2月8日吸收萧县祖楼镇居民吴孝合存款10万元。后被告人丁介琛以脱粒机、电机等物抵作0.9万元利息。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2017年2月8日，今欠吴孝合现金10万元，月息1500元，利息结至2017年8月8日。 （二）吴孝合陈述，2017年2月8日，他借给丁介琛10万元，月息1500元，2017年8月8日，丁介琛用脱粒机等物品抵了9000元利息，没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，借条是他打的，但上面日期不是实际日期，他借吴孝合本金10万元是四年前借的，吴孝合每次进货，货款抵利息，月1.5分的利息2017年2月8日他重新给吴孝合借条，半年给一次利息，结算了9千元的利息，本金没还。借款用于生意资金周转。 五十一、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，分别于2013年2月19日、2014年1月18日吸收萧县龙城镇居民魏瑞侠存款6万元。已结息2.475万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2013年2月19日今欠魏瑞侠3万元，月息450元，利息结至2015年10月19日；2014年1月18日今欠魏瑞侠3万元，月息450元，利息结至2015年12月18日。 （二）魏瑞侠陈述，2013年2月19日，她借给丁介琛3万元，月息450元，共结息1.44万元；2014年1月18日，她借给丁介琛3万元，月息450元，共结息1.035万元。丁介琛没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，借条是他打的，上面日期是实际借款日期，利息计算欠条上都注明了，第一张结算了1.44万元利息，第二张欠条结算了1.035万元利息，本金没偿还。借款用于生意资金周转。 五十二、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2013年11月19日吸收宿州市埔桥区居民李蕴存款27万元。已结息24.58万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借条证明，2013年11月19日，今欠李蕴现金27万元，月息4050元，利息结至2016年11月19日；2016年11月19日,借到李蕴27万元，2018年8月8日，付现金10万元。 （二）李蕴陈述，2013年11月19日，她借给丁介琛27万元，月息4050元，利息结算至2016年11月19日（14.58万），2016年11月19日，丁介琛重新给她打了借条，后来丁介琛又给她结了10万的利息。没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，借条是他打的，上面日期不是实际借款日期，实际是2013年11月19日，约定利息1.5分，半年结算一次利息，共结算20万元的利息，具体以借条为准。 五十三、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2015年5月10日吸收萧县龙城镇居民唐春娥存款5万元。已结息2.7万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2018年5月10日今欠许振州5万元，月息750元。（侦查卷3第74页） （二）唐春娥陈述，2015年5月10日，她借给丁介琛5万元，月息1.5分，利息结至2018年5月10日，共结息2.7万元。2018年5月10日丁介琛重新打了欠条，欠条上写的是许振州的名字。之后丁介琛没有给她结算过利息。没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，借条是他打的，因借钱时间比较长，具体借钱时间记不清了，唐春娥借的钱拿回去过，后又重新再借给他，支付利息记不清了。没有偿还本金，都用做生意资金周转。 五十四、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年2月26日吸收萧县龙城镇居民邵慧存款6万元。已结息1.62万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借条、银行凭条证明，2017年8月26日借邵慧6万元，月息900元。利息结算至2018年8月26日。银行凭条证明2017年2月26日转账给丁介琛5万元。 （二）邵慧陈述，2017年2月26日，她借给丁介琛6万元，一万元现金。五万元银行转账，月息900元，利息结算至2017年8月26日，共结息1.62万元。2017年8月26日，丁介琛将之前的借条抽走，重新给她打了借条，之后就没有给她结算利息，也没有归还本金。 （三）丁介琛供述，欠条是他打的，实际借款日是2017年2月26日向邵惠借款5万元，半年结一次利息，月息1.5分，2017年8月26日他重新给邵惠打了一张6万元的借条。没有偿还本金。支付利息1.6万元。都是用于做生意资金周转。 五十五、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2016年5月1日吸收萧县龙城镇居民苏祥杰存款20万元。已结息3.6万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借条证明，2018年11月1日，借苏祥杰24.5万元，月息3675元。 （二）苏祥杰陈述，2016年5月1日，他借给丁介琛20万元，月息1.5分，因丁介琛一直未给他结利息，2018年11月1日，丁介琛重新给他打了24.5万的欠条，月息3675元，后来丁介琛结了3.6万的利息。 （三）被告人丁介琛供述，借条是他打的，但借款日期不是实际借款日期，他向苏祥杰借款大约有十年的时间，原始本金记不清了，24.5万元是本金加利息累积的，最后重新给苏祥杰打的欠条，支付利息记不清多少了，本金没有还。都用于资金周转。 五十六、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2015年9月10日吸收萧县龙城镇居民任贻忠存款11万元。2018年2月9日、3月31日归还计3万元。已结息2600元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2015年9月10日今欠任贻忠11万元，月息1650元，2018年2月9日付现金1万元。 （二）任贻忠陈述，2014年9月10日，他借给丁介琛7万元，月息1050元，2015年9月10日，他又借给丁介琛3万元，丁介琛连同之前7万元的本息重新给他出具了11万元欠条，月息1650元。丁介琛共给他结息2600元，归还本金3万元。 （三）被告人丁介琛供述，他是2014年向任贻忠借款7万元，后任贻忠又借给他3万元，2015年10万元本金加一年利息他又重新出具了一张11万元的借条，2018年1月他偿还1万元,3月偿还2万元，后任贻忠说还其11万元就行了。 五十七、被告人丁介琛以月息1分的利率，于2016年2月15日吸收萧县龙城镇居民王建存款20万元。已结息6万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2016年2月15日，今欠王建现金20万元，月息2000元；2018年9月15日，今欠王建20万元，月息2000元。 （二）王建陈述，2016年2月15日，他借给丁介琛20万元，月息2000元，利息结算至2018年9月15日，共结息6万元。2018年9月15日，丁介琛将之前的借条收回，重新给他出具了20万的借条，之后丁介琛就没有给他结过利息，也没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，他是从2002年开始向王建借款1万元，后本息结清了。2009年王建又拿来20万元放他那，月息1分，一个月结息一次，每个月王建都会到他店里拿利息。2018年9月15日他重新给王建打借条，之前利息结清，只欠本金了。 五十八、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2016年9月16日吸收萧县龙城镇居民孙善彩存款10万元。未结算本金利息。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借条证明，2016年9月16日借孙善彩10万元，月息1500元。 （二）孙善彩陈述，2016年9月16日，她借给丁介琛10万元，月息1500元，丁介琛没有给她结算过利息，也没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，2016年9月17日他向孙善彩借款10万元，月息1.5分。本金和利息都没还。 五十九、被告人丁介琛、魏玉平以月息2分的利率，分别于2015年12月7日、2016年1月25日、3月30日、10月10日、11月28日吸收萧县龙城镇居民梁巧真存款20万元、40万元、15万元、10万元、30万元。以上本金合计115万元。已结息61万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2015年12月7日，借到梁巧真20万元，月息2分；2016年1月25日，借到梁巧真40万元，月息2分；2016年3月30日，借到梁巧真15万元，月息2分；2016年10月10日，借到梁巧真10万元，月息2分；2016年11月28日，借到梁巧真30万元，月息2分。借款人丁介琛、魏玉平。 （二）梁巧真陈述，2015年12月7日，她借给丁介琛、魏玉平20万元，月息2分，利息结至2018年7月份，共结息12.4万元；2016年1月25日，她借给丁介琛、魏玉平40万元，月息2分，利息结至2018年7月份，共结息24万元；2016年3月30日，她借给丁介琛、魏玉平15万元，月息2分，利息结至2018年7月份，共结息8.4万元；2016年10月10日，借给丁介琛、魏玉平10万元，月息2分，利息结至2018年7月份，共结息4.2万元；2016年11月28日，她借给丁介琛、魏玉平30万元，月息2分，利息结至2018年7月份，共结息12万元。没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，五张借据都是他向梁巧真借款时打的借条，月息2分，每月支付利息，他不欠利息，只欠本金，他大约支付了60万元的利息。 六十、被告人丁介琛以月息1.3分的利率，于2014年10月18日吸收萧县大屯镇居民夏志森存款10万元。已结息4.68万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2016年12月8日，今欠夏志森10万元，月息1300元。 （二）夏志森陈述，2014年10月18日，他借给丁介琛10万元，月息1300元，丁介琛给他结了3年的利息，共结息4.68万。他手里的欠条是更改过的，借款日期是2016年10月18日。 （三）被告人丁介琛供述，他是2011年左右借夏志森的钱，借款10万元，月息1.3分，2016年重新给夏志森打了10万元的欠条，他支付利息，本金没有偿还。 六十一、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年2月26日吸收萧县杨楼镇居民孟祥美存款5万元。已结息0.9万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2018年2月26日，今欠孟祥美5万元，月息750元。 （二）孟祥美陈述，2017年2月26日，她借给丁介琛5万元，月息750元，2018年2月26日，丁介琛给她结息9000元，并给她重新打了欠条。没有偿还她本金。 （三）被告人丁介琛供述，他是2014年借孟祥美15万元，月息1.5分半年结息一次，2018年初他偿还了本金10万元，之前的利息付清了，还欠孟祥美5万元重新打条，月息1.5分，这5万元本金没还。 六十二、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.5分的利率，于2015年3月26日吸收萧县龙城镇居民丁前岭存款10万元。2016年至2017年合计归还4.8万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证 1、欠条证明，2015年3月26日，今欠丁前领10万元，月息1500元，欠款人丁介琛。 2、记账单证明，2017年9月30日魏玉平转丁前岭1万元；2016年11月22日魏玉平转丁前岭2万元。2016年6月21日魏玉平转丁前岭1.8万元。 （二）丁前领陈述，2015年3月份，他借给丁介琛10万元，月息1500元，丁介琛没有向他支付利息，没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，他是2005年向丁前岭借款10万元，2015年利息已经结清，2015年重新给丁前岭打条，因本金没还欠条没有要回。他有汇款凭证。 六十三、被告人丁介琛以月息1.3分的利率，分别于2016年9月5日、9月17日、2017年1月20日吸收萧县龙城镇居民丁界标存款30万元。已结息5.16万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2017年9月5日今欠丁界标现金10万元，月息1300元；2017年9月17日今欠丁界标现金10万元，月息1500元；2018年1月20日今欠丁界标现金10万元，月息1500元，欠款人丁介琛。 （二）丁界标陈述，2016年9月5日，他借给丁介琛10万元，月息1.3分，利息结至2017年9月5日，共结息1.56万元，并重新出具了欠条；2016年9月17日，他借给丁介琛10万元，月息1.5分，利息结至2017年9月17日，共结息1.8万元，并重新出具了欠条；2017年1月20日，他借给丁介琛10万元，月息1500元，利息结至2018年1月20日，共结息1.8万元，并重新出具了欠条。丁介琛没有偿还他本金。 （三）被告人丁介琛供述，他是2004年至2006年分三次向丁界标借款本金30万元，月息1.3分至1.5分，每年到期换借条，借条上的利息结算，还了部分本金。 六十四、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.5分的利率，于2013年5月15日吸收萧县龙城镇居民胡浩存款40万元。2014年至2018年合计归还63.6万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证 1、欠条证明，2013年5月15日今欠胡浩现金40万元，月息6000元。 2、汇款凭证证明，2014年至2018年5月4日八次银行汇款汇给胡浩共计63.6万元。 （二）胡浩陈述，2013年5月15日，他借给丁介琛、魏玉平40万元，月息6000元，丁介琛给他结了一年的利息7.2万元，后还他本金加利息共24.8万元，没具体算还多少本金。 （三）被告人丁介琛供述，借条是他打的，他借胡浩40万元，月息1.5分，本金他已经偿还了。他有汇款凭证。 六十五、被告人丁介琛以月息1分的利率，分别于2006年6月3日、11月3日吸收萧县龙城镇居民王化林存款20万元，后于2018年6月3日重新出具20万元借条。已结息26.5万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2018年6月3日借王化林现金20万，月息2000元，之前欠条作废。欠原来利息1.8万元。 （二）王化林陈述，2006年6月3日他借给丁介琛10万元，2006年11月3日他又借给丁介琛10万元，2018年6月3日，丁介琛将之前的欠条收回，重新给他出具了20万的欠条，月息2000元。共结息26.5万。 （三）被告人丁介琛供述，借条是他打的，借款日期不是实际日期，是之前两张借条10万元他重新合一起打的条，换条时正常给结算利息，结算了约26万元多的利息，本金没有给。用于做生意资金周转。 六十六、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2016年吸收萧县龙城镇居民徐立新存款13万元，后于2018年12月30日重新出具本加息计14万元借条。已结息0.42万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借条证明，2018年4月30日今欠14万元，月息1400元，2018年9月2日付利息4200元。2018年12月30日借款14万元，月息1.5。 （二）徐立新陈述，2016年3、4月份，他借给丁介琛5万元，月息1分，1季度结息1次，丁介琛给他按时结息了；2016年底，他借给丁介琛8万元，月息1分，1季度结息1次丁介琛给他按时结息了。2018年4月30日，丁介琛将之前的欠条收回，13万元本金加之前的部分利息，给他出具了14万的欠条，月息1400元，2018年9月2日，丁介琛给他结息4200元。之后就没有给他利息。2018年12月30日，丁介琛重新给他出具14万的借条，月息1.5分。 （三）被告人丁介琛供述，借条是他打的，借款日期不是实际日期，他是2008年向徐立新借款，开始借5万元，后来又借8万元，利息一直支付，2018年他重新给徐立新出具借条，本金没有偿还。都用于做生意资金周转。 六十七、被告人丁介琛以月息1-1.5分不等的利率，分别于2011年4月23日、2013年1月1日、5月26日、9月15日吸收萧县龙城镇居民丁某2之父丁某3存款65万元。已结息5万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2011年4月23日今欠丁某320万元，月息2000元；2013年1月1日今欠丁某320万元，月息2000元；2013年5月2日今欠丁某35万元，月息600元；2013年9月15日今欠丁某320万元，月息3000元。 （二）证人丁某2陈述，她父亲丁某3先后借给丁介琛65万元。2011年4月23日，借给丁介琛20万元，月息2000元，她不清楚有没有结算利息；2013年1月1日，借给丁介琛20万元，月息2000元；2013年5月26日，借给丁介琛5万元；2013年9月15日，借给丁介琛20万元，月息3000元。她不清楚有没有结算利息，她母亲说这几年丁介琛只结息5万元，没有归还本金。 （三）被告人丁介琛供述，这四张借条有一张20万元的借条是换过条之后，他忘在丁某3那里的，他实际只欠丁某345万元，他是从2001年开始借丁某3钱的，当时实际借丁某320万元，后来本息重新打条，月息1.5分，从丁某3瘫痪后，借条没有再换过，2016年他支付丁某3妻子5万元现金，是偿还本金，借条日期后没有支付利息。 六十八、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.25-1.5分不等的利率，于2012年至2017年分十次吸收萧县龙城镇居民张德仓存款49万元。已结息17.9万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2014年8月23日今欠张德仓2万元，月息300元，利息结至2017年8月23日；2014年8月27日今欠张德仓5万元，月息750元，利息结至2017年8月27日,2018年9月27日付利息2000元；2017年11月30日欠张德仓10万元，月息1500元；2017年10月12日欠张德仓10万元，月息1500元，利息结至2018年10月12日；2018年1月9日今欠张德仓4万元，月息600元；2018年1月5日今欠张德仓2万元，月息250元；2015年4月27日，今欠胡世举现金6万元，月息900元，利息结至2018年4月27日；2016年12月19日今欠张德仓现金3万元，月息450元，利息结至2017年12月19日；2018年2月24日今欠张德仓现金2万元，月息300元；2018年2月24日，今欠张德仓现金5万元，月息750元。欠款人丁介琛。 （二）张德仓陈述，2012年2月份，他借给丁介琛、魏玉平2万元，月息300元，利息结至2018年2月24日并重新出具了欠条，共结息2.16万元；2013年1月5日，借给丁介琛、魏玉平2万元，月息250元，利息结至2018年1月5日并重新出具了欠条，共结息1.5万元；2014年1月9日，借给丁介琛2万元，月息300元，2018年1月9日重新出具了欠条，共结息2.88万元；2014年8月23日，借给丁介琛2万元，月息300元，利息结至2017年8月23日并重新出具了借条，共结息1.08万元；2014年8月27日，借给丁介琛5万元，月息750元，利息结算至2017年8月27日，结息2.9万元；2015年4月27日，借给丁介琛6万元，月息900元，利息结至2018年4月27日，共结息3.24万元；2016年2月24日借给丁介琛5万元，月息750元，利息结至2018年2月24日并重新出具了借条，共结息1.8万元；2016年12月19日，借给丁介琛3万元，月息450元，利息结至2017年12月19日，共结息0.54万元；2017年10月12日，借给丁介琛10万元，月息1500元，利息结至2018年10月12日，共结息1.8万元；2017年11月30日，借给丁介琛10万元，月息1500元，没有结息。 （三）被告人丁介琛供述，这十张借条是他借张德仓借款时打的欠条，但上面的日期不是实际借款日期，他是从2001年开始向张德仓借款，到期结算利息后，够整头张德仓再借给他，利息不欠张德仓的，本金没有偿还，都是用于做生意资金周转。 六十九、被告人丁介琛、魏玉平以月息2分的利率，于2017年12月7日、2018年1月27日、1月29日吸收萧县龙城镇居民李正德存款60万元。已结息7万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借条、转账表证明，2017年12月7日收李正德40万元，月息8000元；2018年1月27日借李正德10万元，月息2000元；2018年1月29日借李正德10万元，月息2000元。借款人丁介琛、魏玉平。转账表显示2017年12月8日转丁介琛30万元；2018年1月27日转丁介琛10万元。 （二）李正德陈述，2017年12月7日，他借给丁介琛40万元，月息8000元；2018年1月27日，借给丁介琛10万元，月息2000元；2018年1月29日，借给丁介琛10万元，月息2000元。丁介琛共给他结息7万元。 （三）被告人丁介琛供述，三张借条是他向李正德借款是打的欠条，上面借款日期就是实际的借款日期，借款60万元，月息2分，本金没有偿还，付利息7万元。 七十、被告人丁介琛以月息1分的利率，于2018年10月26日吸收萧县龙城镇居民张伯理存款20万元。已结息1.6万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借条证明，2018年10月26日借张伯理20万元，月息2000元；2018年10月26日欠利息3.6万元。 （二）张伯理陈述，大概2006、2007年，他借给丁介琛7万元，月息700元，半年结息1次，每次结息时他让丁介琛本金加利息重新出具借条，2016年丁介琛给他出具了20万的借条，2017年4月26日，丁介琛给他支付1.6万元的利息，之后没有结息，2018年10月26日丁介琛将之前的借条收回重新出具了借条并向他出具了18个月利息的借条。没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，借条是他打的，借款日期不是实际借款日期，大约在2006年左右，张伯理借款七八万元，月息1分，到期后本金利息他重新给其打条，后来张伯理陆续借给他钱，具体多少记不清了，2016年他重新给张伯理出具一张20万元的借条，后来支付给张伯理利息1.6万元，本金没有偿还。 七十一、被告人丁介琛、魏玉平以月息1.4分的利率，于2016年8月11日吸收萧县黄口镇居民马素侠存款10万元。已结息1.96万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借条证明，2016年8月11日借马素侠10万元，月息1400元。 （二）马素侠陈述，2016年8月11日，她借给丁介琛10万元，月息1400元。2017年国庆节的时候给她结息1.96万元，之后就没有给她结息也没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，他借马素侠的钱给其打欠条，日期不是实际借款日，他是2008年向马素侠借款10万元，月息1.4分，半年结算一次，2016年他重新给马素侠打条，之前的利息结算清了大约支付了15万元的利息，之后的利息没有结算，本金没有偿还。 七十二、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2012年10月2日吸收淮北市杜集区居民徐州标存款10万元。已结息9万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证欠条证明，2012年10月2日今欠徐州标10万元，月息1500元。 （二）徐州标陈述，2012年10月2日他通过倪伟借给丁介琛10万元，月息1500元，利息结至2017年10月2日，共结息9万元。没有偿还本金。 （三）被告人丁介琛供述，他向徐州标借款时打的欠条，借款日期是实际日期。他向徐州标借10万元，月息1.5分，一年结算一次利息，他不欠徐州标的利息，本金没有偿还，利息他交给倪伟的，约9万元。 七十三、被告人丁介琛以月息1.5分的利率，于2017年6月12日吸收萧县酒店乡居民李雪存款6万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借条一张证明，今借李雪六万元，月息900元，借款人丁介琛，2017年6月12日。 （二）银行银行交易明细证明，2017年6月12日李雪账户转给银行卡尾号4307的账户6万元。 （三）李雪陈述她通过别人认识丁介琛的，2017年6月份，她听别人说丁介琛借款利息高，她就于2017年6月12日借给丁介琛六万元，通过银行转账给丁介琛的账户尾号4307，约定利息为月息1.5分，月息900元，丁介琛在二轻商场的后院给她打了借条。后来本金及利息都没给她。 （四）被告人丁介琛供述，他向李雪借款时打欠条，日期是实际借款日期，他借李雪6万元，本金和利息都没有还。 七十四、2018年8月31日、11月12日，被告人丁介琛、魏玉平以2.5分的月息吸收萧县赵庄镇居民尚金凤丈夫尚言振存款30万元，截止案发时已结息4.5万元。 另查明，2019年1月31日浙江省太仓市公安局沙溪派出所民警在沙溪镇将被告人丁介琛抓获；同日在沙溪镇新小区将被告人魏玉平抓获。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证 1、借条二张证明，借尚言振20万元、10万元，月息2.5分，借款人丁介琛，2018年8月31日、11月12日。 2、银行银行交易明细证明，2017年6月12日李雪账户转给银行卡尾号4307的账户6万元。 （二）尚金凤陈述，2018年8月份，丁介琛以生意需周转资金找她丈夫尚言振借款，知道丁介琛做生意还不错，并有担保人，2018年8月31日借20万元，约定利息2.5分，期限半年，丁介琛出具借据，担保人、见证人签字，当时直接扣掉利息3万元。2018年11月21日丁介琛以生意需周转资金向她们借款10万元，约定利息2.5分，期限半年，丁介琛出具借据，担保人、见证人签字，当时直接扣掉利息1.5万元，到期后找不到丁介琛了。 证明以上事实的还有以下证据： （一）书证 1、发破案经过及抓获经过证明，案发经过及2019年1月31日浙江省太仓市公安局沙溪派出所民警在沙溪镇吉祥路一无名厂车间将被告人丁介琛抓获；同日在沙溪镇××小区一车棚内将被告人魏玉平抓获。 2、户籍信息证明，被告人丁介琛1969年8月1日出生于安徽省萧县；被告人魏玉平1969年5月5日出生于安徽省萧县。 3、前科查询证明，被告人丁介琛、魏玉平无前科。 4、协助查封通知书，萧县公安局通知萧县不动产管理局协助查封丁介琛、魏玉平房产，回执显示已查封萧县中山路152号、龙城镇汉字苑2栋302室、浙商大市场的商铺136、137铺。 5、萧县裕恒商行、萧县宏利物资供销有限公司纳税情况表、经营情况申报数据证明，萧县裕恒商行2016年3月至2018年9月纳税的情况，萧县宏利物资供销有限公司2014年4月纳税的情况；萧县裕恒商行魏玉自2013年11月至今增值税收入26053838.38元；萧县宏利物资供销有限公司丁介琛无无申报数据。 （二）证人魏某2证明，她是魏玉平的姐姐，她认识陶彦辉、刘述利，开始她不知道二人向丁介琛借钱，后来天天找丁介琛催要利息时才知道，陶彦辉让她帮着催丁介琛及时给利息。 （三）被告人供述 1、被告人丁介琛在公安机关供述，他和魏玉平一起在萧县二轻局院内做生意，经营三角带、农机配件。矿山配件等，从2001年开始借款做生意，借款支付利息，利息从1分、1.5分涨到2分、3分，借款用于经营生意、购买门面房、仓库，支付利息等，他出去借钱多些，魏玉平出去借钱少一些，生意好时有人主动将钱存在他们那，他们支付利息。借款对象很多，有的认识，有的不认识。 2、被告人魏玉平在公安机关供述，2001年开始做生意她丈夫丁介琛就对外借款，借款对象有陈峰、祁桂侠等五六十人，总共借了一千多万，都支付利息，开始有月息1分、1.5分，后来利息涨到2分，多数是丁介琛去借，她也借少部分，都打借条。借钱都是做生意资金周转，借的钱被她购买门面房、购买仓库一处，住房**，剩下的钱一部分经营生意、部分支付利息。她们主要做矿山配件、农业机械。2011年成立萧县裕恒商行，为扩大经营，购买门面房、仓库，她们向外借款，给1分或1.5分的利息，当时她们生意红火，不全是她们找人借款，她们的生意好时，那些人主动把钱存她们那，她们给利息。2014年生意不好，后来资金断裂，窟窿越来越大，无力偿还。借钱她没有记过帐。欠条基本是丁介琛签字。她是通过现金、银行转账等形式支付利息，都是她和丁介琛操作，大多数是丁介琛支付利息，少数是她支付。她还有仓库的货价值300多万元，浙商市场的门面房以及汉字苑住房。 对于被告人的辩解及辩护人的辩护意见综合评判如下： 关于被告人丁介琛辩解借款人有亲友、朋友、邻居的借款不应计入犯罪数额的辩解、辩护人认为被告人丁介琛的行为不构成非法吸收公众存款罪，丁介琛借款利息不属于高息引诱，没有公开宣传、借款人属特定的对象的意见，经查，王爱华陈述她是通过其亲戚知道丁介琛做生意周转资金用钱，利息高，随要随还，她和家人都将钱借给丁介琛，丁介琛还让她帮忙找朋友、亲戚借钱给其，秋季生意好收钱就能还；段丽丽证明她听其母亲朱某说丁介琛那里放钱给的利息比银行高，2014年她拿出7万元通过朱某借给丁介琛；苗建东证明丁介琛找他说其要买二轻局门面缺钱，后有一做生意需周转资金为由借钱；杜秀婷证明她听嫂子刘某介绍丁介琛做生意缺钱，给利息。她就通过刘某借给丁介琛钱；路书华证明她听其丈夫说丁介琛做生意急需用钱，在外面借款给利息，利息比银行高，她将钱借给丁介琛；唐微微证明她是通过表姐唐海燕介绍才借给丁介琛钱的；刘某证明当时她们借钱给丁介琛后，他们给杜昊说丁介琛急需用钱，杜昊就借钱给丁介琛；纵春琳证明她通过朋友倪伟介绍说丁介琛做生意需要资金周转，后她把钱借给丁介琛；被告人魏玉平供述2011年为扩大经营，购买门面房、仓库，她们向外借款，给1分或1.5分的利息，当时她们生意红火，不全是她们找人借款，她们的生意好时，那些人主动把钱存她们那，她们给利息；被告人丁介琛在公安机关供述他和魏玉平一起在萧县二轻局院内做生意，经营三角带、农机配件、矿山配件等，从2001年开始借款做生意，借款都支付利息，利息从1分、1.5分涨到2分、3分，借款用于经营生意、购买门面房、仓库、支付利息等，他出去借钱多些，魏玉平出去借钱少一些，生意好时有人主动将钱存在他们那，他们支付利息。借款对象很多，有的认识，有的不认识，以上证据能够证明被告人丁介琛未经过有关部门依法批准，通过口口相传方式公开宣传，并向承诺在一定期限内以货币的方式还本付息，借款对象有认识，有不认识，属于不特定对象，被告人丁介琛的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，构成非法吸收公众存款罪。在公开宣传期间向亲友吸收的资金，一并计入犯罪数额，不予扣除，被告人及辩护人的上述意见不予采纳。 关于辩护人认为本案属单位犯罪的意见，经查，被告人丁介琛2003年成立萧县宏利物资供销有限公司、2011年成立萧县裕恒商行，丁介琛、魏玉平从2001年及开始借款做生意，其借款均是以丁介琛或魏玉平的名义出具欠条，欠条上均没有加盖公章，其吸收存款除用于经营生意外，还用购买住房、支付利息等，故不符合单位犯罪的构成要件，辩护人的该意见不能成立，不予采纳。 关于被告人丁介琛辩解及辩护人认为借款中有利息计入本金，利息扣除的意见，经查，证明其借款数额并有借条相印证，被告人丁介琛辩解有利息计入本金，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》之规定，集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑，因此集资参与人获得的利息又重复投资的数额不予扣除，被告人丁介琛没有证据证明已偿数额的，仍按照借条数额予以偿还，被告人及辩护人的上述辩解不予采纳。 关于被告人丁介琛的辩护人认为被告人丁介琛具有坦白情节、案发前后归还数额作为量刑情节考虑的意见，经查，被告人丁介琛归案后能如实供述主要的犯罪事实，构成坦白，可从轻处罚，案发前后归还的数额在量刑时可酌情从轻，辩护人的该意见予以采纳。 关于辩护人认为被告人魏玉平有坦白情节，认罪悔罪的意见，经查，被告人魏玉平归案后，能如实供述主要的犯罪事实，构成坦白，魏玉平当庭能认罪悔罪，依法可从轻处罚该意见予以采纳。 关于辩护人建议对被告人丁介琛减轻处罚或免于刑事处罚、对魏玉平减轻处罚或适用缓刑的意见，经审理认为，被告人丁介琛、魏玉平归案后未能退赔集资参与人的全部经济损失，未得到集资参与人的谅解，该情节仍是影响社会稳定的不安定因素，根据被告人丁介琛、魏玉平的犯罪事实、性质、情节和对社会危害程度，不符合免于刑事处罚和缓刑的条件，二被告人也没有减轻处罚的法定情节，辩护人的上述意见不予采纳。 本院认为：被告人丁介琛、魏玉平非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人丁介琛、魏玉平犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。关于公诉机关指控被告人丁介琛、魏玉平于2015年8月至2017年2月14日四次吸收萧县龙城镇居民邵雪华存款合计64万元、被告人丁介琛于2016年9月13日吸收萧县龙城镇居民邵文华存款20万元，后于2017年9月13日重新出具本金加利息23.6万元借条的事实，经查，萧县人民法院民事判决书、调解书证明在本案案发前邵雪华、邵文华的丈夫张旺已经将上述借款向本院提起民事诉讼，本院已经作出民事判决或调解，现已生效，该部分事实不作为犯罪处理，故指控共计87.6万元不计入犯罪数额。关于辩护人认为被告人丁介琛、魏玉平构成坦白可从轻处罚、案发前后归还的数额在量刑时可酌情从轻的意见与查明事实相符，予以采纳。关于被告人魏玉平的辩护人认为被告人魏玉平系从犯的意见，经审理认为，被告人丁介琛、魏玉平共同在萧县二轻局院内经营三角带等物品，并以需要周转资金为由向外借款用于经营，二人系共同犯罪，在共同犯罪中，魏玉平积极参与，借款签字、帮助借款、支付利息的转账等，相对被告人丁介琛属于作用相对小的主犯，但不符合从犯的构成要件，辩护人的该意见不予采纳。被告人丁介琛、魏玉平在案发前已支付522.418万元，可在酌情从轻处罚。根据被告人丁介琛、魏玉平犯罪的事实、性质、情节和对社会危害程度，对被告人丁介琛、魏玉平均依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人丁介琛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月31日起至2024年1月30日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人魏玉平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月31日起至2023年7月30日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。） 三、责令被告人丁介琛、魏玉平退赔各集资参与人的经济损失共一千零七十二万九千二百七十元（名单见附表一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴孝丽 人民陪审员  郑 楠 人民陪审员  刘光荣 二〇二〇年九月二十三日 法官助理孟浩然 书记员赵银凤 附有关法律规定： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 附表一：被告人吸收公众存款数额及退赔清单                            姓名                       吸收存款（万元）                       已支付本息（万元）                       退赔数额（万元）                               1 况美连                       9.4                       0                       9.4                               2 祁桂侠                       80                       35.5                       44.5                               3 张伟                       27                       8.73                       18.27                               4 程冬梅                       22                       0                       22                               5毛玉磊                                             39. 65                       16.17                       23.48                               6马芹英                       20                       10.8                       9.2                               7刘佳佳                       6                       1.08                       4.92                               8云亮、云成顺                       10                       0.54                       9.46                               9孙乐明                       10                       2.39                       7.61                               10孙淑影                       20                       0.3                       19.7                               11唐怀伟                       15                       1.125                       13.875                               12苗建东                                                                         61魏良云及其家人                                     其家人                       30                                               1                                   29                                           13程家富、程倩                         女儿程倩                       20                       0                       20                               14王静                       12                       3万元、8万多                       0                               15刘彩云                       35                       1.8                       33.2                               16 杜秀婷                       5                       0                       5                               17路书华                       9                       5.28                       3.72                               18 唐海燕                       8                       2.76                       5.24                               19崔红萍                       10                       1.8                       8.2                               20唐微微                       6                       0.72                       5.28                               21杜昊                       5                       0.9                       4.1                               22刘利                       10                       6                       4                               23黄鹤                       20                       息14.4+本15                       0                               24彭建                       19                       10                       9                               25袁丽                       5                       0.45                       4.55                               26翟桂萍（陈枫）                       30                       5.4                       24.6                               27丁梅                       16                       2.88                       13.12                               28张伟                       60                       本48+息8.64                       3.36                               29李荣芝                       13                       1.5                       11.5                               30孟云                       15                       7.2                       7.8                               31刘述利                       13                       7.2                       5.8                               32陶彦辉                       40                       21.6                       18.4                               33张秀芬                       15                       0.3                       14.7                               34孙仙娥                       10                       0.9                       9.1                               35丁迪迪                                                                                                           29.6                       2                       27.6                               丁涛涛                       47                       0                       47                               36丁恒                       6                       0                       6                               丁介标                       6                       0                       6                               37孟双                       9.1                       0                       9.1                               38王海侠                       9.65                       0                       9.65                               39史精喜                       10                       0                       10                               40                       吴红梅（李德东                       20                       1.8                       18.2                               41陈行建                       10                       0.9                       9.1                               42张苏华                       10                       0                       10                               43王先民                       7                       0.63                       6.37                               44罗兆勋                       17                       0                       17                               45 吴娟                       22                       3.168                       18.832                               46                       丁瑞侠                       34.96                       0                       34.96                               管静                       12.535                       0                       12.535                               47吴孝合                       10                       0.9                       9.1                               48魏瑞侠                       6                       2.475                       3.525                               49李蕴                       27                       24.58                       2.42                               52唐春娥                       5                       2.7                       2.3                               53邵慧                       5                       1.62                       3.38                               54苏祥杰                       20                       3.6                       16.4                               55任贻忠                       11                       3.26                       7.74                               56 王建                       20                       6                       14                               57孙善彩                       10                       0                       10                               58梁巧真真                       115                       61                       54                               59夏志森                       10                       4.68                       5.32                               60孟祥美                       5                       0                       5                               61丁前岭                       10                       4.8                       5.2                               62丁界标                       30                       5.16                       24.84                               63胡浩                       40                       63.6                       0                               64王化林                       20                       26.5                       0                               65徐立新                       14                       0.42                       13.58                               66丁介民                       65                       5                       60                               67张德仓                       49                       17.9                       31.1                               68李正德                       60                       7                       53                               69张伯理                       20                       1.6                       5.4                               70马素侠                       10                       1.96                       8.04                               71徐州标                       10                       9                       1                               72李雪                       6                       0                       6                               73尚言振言振                       30                       4.5                       25.5                               74             （13起）                                                           朱玉英                       18                       2.16 +1.14                       14.7                               王爱华                       11                       0.5                       10.5                               王安民                       10                       0                       10                               段丽丽                       6.95                       0.5                       6.45                               合计                       1569.845                       522.418                       1072.927