黑龙江省大庆市龙凤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0603刑初129号公诉机关大庆市龙凤区人民检察院。被告人毛英俊，女，1977年11月3日出生于山东省潍坊市，汉族，中专文化，无固定职业，住山东省潍坊市潍城区营子村平房（户籍所在地：山东省潍坊市潍城区）。2018年12月13日因本案临时羁押于潍坊市看守所，2018年12月25日因本案被大庆市公安局会战分局刑事拘留，2019年1月18日因本案被大庆市龙凤区人民检察院批准逮捕，同日执行，现羁押于大庆市看守所。辩护人许火堂，浙江兴熙律师事务所律师。辩护人田力鹏，黑龙江油城律师事务所律师。大庆市龙凤区人民检察院以庆龙检诉刑诉[2019]121号起诉书指控被告人毛英俊犯合同诈骗罪，于2019年6月11日向本院提起公诉。本院审查受理后，于2019年7月25日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，大庆市龙凤区人民检察院指派检察员谭海军出庭支持公诉，被告人毛英俊及其辩护人许火堂、田力鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关起诉指控，2015年8月份，被告人毛英俊在明知自己没有偿还能力的情况下，使用虚假的收入证明与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币682000元，购买了一辆奥迪A6L轿车（车牌号鲁Ｖ×××**）和一辆奥迪Q5越野车（车牌号鲁Ｖ×××**）。在偿还银行欠款人民币24620元后拒不归还银行欠款。现车辆不知去向。经侦查，被告人毛英俊于2018年12月13日在山东省潍坊市被公安机关抓获。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相应的证据。大庆市龙凤区人民检察院据此认为，被告人毛英俊以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第五项的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人毛英俊对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议并当庭表示认罪。辩护人田力鹏辩称，毛英俊向大庆市日昇昌融资担保有限公司缴纳的先期费用应从指控数额中扣除；在办理龙江银行车贷过程中，银行存在重大过错。毛英俊无前科劣迹，当庭自愿认罪，建议法院综合以上情节对毛英俊从轻处罚。辩护人许火堂辩称，毛英俊主观上没有利用合同诈骗的主观故意，客观上没有实施利用合同进行诈骗的行为，被告人毛英俊的行为不构成合同诈骗罪。经审理查明，2015年8月份，被告人毛英俊在办理龙江银行股份有限公司零首付贷款购车业务过程中提供虚假的收入证明通过审核，毛英俊在缴纳前期费用96080元后获得大庆市日昇昌融资担保有限公司担保，大庆市日昇昌融资担保有限公司向龙江银行股份有限公司出具担保承诺函后，被告人毛英俊从龙江银行股份有限公司获得人民币682000元，购买了一辆奥迪A6L轿车（车牌号鲁Ｖ×××**）和一辆奥迪Q5越野车（车牌号鲁Ｖ×××**）。该车在办理落户过程中，被告人毛英俊将奥迪A6L轿车（车牌号鲁Ｖ×××**）和奥迪Q5越野车（车牌号鲁Ｖ×××**）抵押给大庆市日昇昌融资担保有限公司作为反担保。被告人毛英俊在偿还24620元后，拒不偿还剩余欠款并将两辆汽车肆意抵押给他人。另查明，奥迪A6L轿车（车牌号鲁Ｖ×××**）、奥迪Q5越野车（车牌号鲁Ｖ×××**）被公安机关追回并返还至大庆市日昇昌融资担保有限公司，经大庆市语宏资产评估有限公司评估奥迪A6L轿车（车牌号鲁Ｖ×××**）评估价值为180000元，奥迪Q5越野车（车牌号鲁Ｖ×××**）评估价值为185000元。被告人毛英俊于2018年12月13日在山东省潍坊市被公安机关抓获。上述事实，有经公诉机关出示，被告人质证无异议，本院予以确认的以下证据证实：1.龙江银行股份有限公司大庆分行龙凤支行报案材料、受案登记表、抓获经过、发、破案经过、羁押证明，证实案件的侦破揭发情况以及被告人毛英俊2018年12月13日被公安机关抓获，临时羁押于潍坊市看守所。2.被告人毛英俊户籍信息及现实表现证明，证实被告人毛英俊系成年人，无前科。3.催缴记录，证实龙江银行通过电话催收方式向被告人毛英俊催收欠款，均显示手机关机，单位电话和家庭电话都无人接听的状态。4.信用卡交易明细，证实被告人毛英俊偿还24620元后，未偿还逾期欠款的事实。5.龙江银行信用卡通用申请表、龙江银行信用卡购车分期付款申请人资信调查、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、机动车销售统一发票、购车合同、车辆登记信息、龙江银行回单，证实2015年8月份，被告人毛英俊向龙江银行申请信用卡分期付款业务，购买一辆奥迪A6L轿车（车牌号鲁Ｖ×××**）和一辆奥迪Q5越野车（车牌号鲁Ｖ×××**），贷款金额682000元，购车后毛英俊将该车抵押给大庆市日昇昌融资担保有限公司。6.收车单、收车现场照片，证实被告人毛英俊提车的事实经过。7.收入证明，证实被告人毛英俊向龙江银行申请信用卡汽车专项付款业务提供的收入证明系虚假的。8.大庆市日昇昌融资担保有限公司出具的说明，担保承诺函，证实被告人毛英俊向大庆市日昇昌融资担保有限公司缴纳保险费、担保费、手续费、保证金等前期费用总计96080元后取得大庆市日昇昌融资担保有限公司的担保的事实。9.逾期客户回访说明及照片，证实毛英俊还款出现逾期后，工作人员上门催款，未能与毛英俊取得联系。10.证人刘某的证言，证实毛英俊到淄博瑞昌汽车贸易有限公司办理龙江银行贷款购车业务，购买一辆奥迪A6L和一辆奥迪Q5越野车，后发现毛英俊逾期不归还贷款，刘某多次上门催要欠款发现毛英俊下落不明。11.证人丁某1、毛某的证言，证实2015年左右，被告人毛英俊及其丈夫经营的轴承厂就出现经营困难并在外面有欠款。12.山东省潍坊市潍城区人民法院民事判决书，证实被告人毛英俊在办理龙江银行贷款时已欠有外债未能偿还。13.扣押物品清单、发还物品清单，证实奥迪A6L轿车（车牌号鲁Ｖ×××**）、奥迪Q5越野车（车牌号鲁Ｖ×××**）被公安机关追回并返还至大庆市日昇昌融资担保有限公司。14.庆中大评报字[2020]第31号、32号评估报告书，证实奥迪A6L轿车（车牌号鲁Ｖ×××**）评估价值为180000元，奥迪Q5越野车（车牌号鲁Ｖ×××**）评估价值为185000元。15.证人邓某的证言、车辆质押借款合同，证实邓某的女婿秦磊从山东将奥迪A6L轿车（车牌号鲁Ｖ×××**）购买回来交由邓某驾驶。16.证人丁某2的证言、车辆抵押借款合同，证实2019年5月15日，丁某2在山东省邹城从自称“杜某”的人手里购买了奥迪Q5越野车（车牌号鲁Ｖ×××**）。17.被告人毛英俊的供述，证实被告人毛英俊在办理龙江银行信用卡购车分期付款业务过程中提供虚假收入证明通过审核获得购车款682000元购买了一辆奥迪A6L轿车和一辆奥迪Q5越野车，毛英俊偿还部分欠款后，拒不偿还剩余欠款的事实。本院认为，被告人毛英俊以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方财物，数额巨大，其行为依法已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人毛英俊当庭自愿认罪，酌情从轻处罚；抵押车辆被追回并返还给大庆市日昇昌融资担保有限公司，酌情从轻处罚。被告人毛英俊案发前已归还的24620元及缴纳至大庆市日昇昌融资担保有限公司的前期费用96080元应从指控数额中扣除。关于辩护人辩称毛英俊的行为不构成合同诈骗罪的意见。经查，被告人毛英俊在办理贷款购车业务过程中提供虚假证明材料通过审核并取得担保公司的担保，购车后偿还部分欠款后拒不偿还剩余欠款并将抵押给担保公司的车辆抵押他人，上述行为足以证实被告人毛英俊采取隐瞒、虚构事实的手段骗取担保的事实经过，符合合同诈骗罪的构成要件，辩护人的该项意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人辩称向大庆市日昇昌融资担保有限公司缴纳的先期费用应从指控数额中扣除的意见与查明的事实相符，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人毛英俊犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，先期羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月13日起至2022年4月12日止。罚金自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）二、责令被告人毛英俊将违法所得本金人民币十九万六千三百元退赔给大庆市日昇昌融资担保有限公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邹广斌人民陪审员  于继尧人民陪审员  孟范忠二〇二〇年九月三十日书 记 员  高 超附本案判决所依据的法律条款《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如述供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。