江西省都昌县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0428刑初16号公诉机关都昌县人民检察院。被告人侯新生，曾用名罗某1，男，1954年10月5日出生，汉族，初中文化，原都昌县生资公司下岗职工，户籍所在地江西省九江市都昌县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2005年4月19日被都昌县公安局网上通缉，2019年5月15日被贵州省贵阳市公安局抓获归案，同日被都昌县公安局刑事拘留，经都昌县人民检察院批准逮捕，2019年6月21日被都昌县公安局执行逮捕。现羁押于都昌县看守所。都昌县人民检察院以都检公诉刑诉（2019）351号起诉书指控被告人侯新生犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成适用普通程序公开开庭进行了审理。都昌县人民检察院指派检察员郑亮出庭支持公诉，被告人侯新生到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：（一）非法吸收公众存款罪被告人侯新生自1997年至2005年期间，以高额利率、汽车入股为名，向他人非法吸收公众存款424.5435万元。给存款人造成直接经济损失数额331.3735万元。具体情况如下：1、2004年4月1日以揭阳至厦门线股份抵押方式向刘某非法吸收存款12万元，2005年1月11日向刘某非法吸收存款7.9165万元，2005年2月3日向刘某非法吸收存款5万元。2、2004年6月20日用福州至东莞班车路线股份抵押方式以月息2分向刘共智非法吸收存款22万元。3、2004年6月7日用财产担保方式以月息2分向陈千娇非法吸收存款9万元。2004年6月29日用财产担保方式以月息2分向陈千娇非法吸收存款9万元。2004年6月27日用财产担保方式以月息2分向陈千娇非法吸收存款5万元（刘某、刘共智、陈千娇三人总共借款69.9165万元，收回40万元，实际损失29.9165万元）。4、2003年12月1日向杨某非法吸收存款48万元。2002年12月6日以月息2分向杨某非法吸收存款18万元；2004年4月14日以转让粤Ｖ×××**班车1／12股份（保底分红，保底月息1.5分）方式向杨某非法吸收存款7万元（收回14万，实际损失59万）。5、2003年4月7日以月息1.5分向杨华伟非法吸收存款8万元。6、2003年3月29日以月息2分向石某非法吸收存款12万元。2004年1月1日以转让粤Ｖ×××**班车1／12股份（保底分红，保底月息1.5分）方式向石某非法吸收存款7万元。7、2005年1月31日以月息2.5分向占红英非法吸收存款2.2437万元。8、2003年11月1日以月息1.5分向邵老五非法吸收存款5万元。9、2005年3月20日以月息3分向叶某非法吸收存款3万元。2005年1月1日以厦门至瑞安司机岗位需交押金为名以月息1.5分向叶某非法吸收存款10万元（收回利息0.09万元，实际损失12.91万元）。10、2005年2月1日以厦门至瑞安司机岗位需交押金为名以月息1.5分向张某非法吸收存款6.5万元（2005年9月1日已被民事判决并执行）。11、2004年11月25日以司机岗位名义为名以月息1.5分向曾德全吸收存款3.3333万元；12、2005年3月19日向余某（曾用名余超）非法吸收存款1万元。2005年3月19日以粤Ｖ×××**班车0.25／12车股担保方式以月息2.5分向余某非法吸收存款2.1万元。13、2004年4月28日以揭阳至厦门司机岗位借用为名义以月息1.5分向周某非法吸收存款2万元。2004年4月28日以揭阳至厦门司机需交押金为名向周某非法吸收存款2元；2004年9月18日以揭阳至厦门司机交保证金名义向周某非法吸收存款1万元。14、2004年4月1日以月息2.2分向吴某1非法吸收存款16万元。2005年3月20日，吴某1替侯新生退原班车司机曹义根的司机押金5万元，并以月息1.5分计息（此款为2005年1月1日侯新生以班车司机岗位押金为由，以月息1.5分借曹义根10万元。后因曹义根离职，该10万元借款由同车司机吴某1、段某每人代曹义根还5万元）。15、2003年5月4日以购买福州至东莞1.75／12车股向聂某非法吸收存款11.25万元。2003年6月14日向聂某非法吸收存款3.2万元（收回1.55万元，实际损失12.9万元）。16、2002年1月24日以月息1000元向徐某非法吸收存款5万元。2002年7月8日向徐某非法吸收存款20万元（收回15.6万元，实际损失9.4万元）。17、2004年11月以班车司机需交押金为名向段某非法吸收存款1万元。2004年11月向段某非法吸收存款4万元。2005年3月20日，段某替侯新生退原班车司机曹义根的司机押金5万元。2004年期间以转让粤Ｖ×××**班车1／12股份（保底分红，保底月息1.5分）方式向段某非法吸收存款10万元。18、2004年4月14日以月息2分向吴某2非法吸收存款5万元。2004年6月2日以月息2分向吴某2非法吸收存款3万元。2004年9月23日以月息2分向吴某2非法吸收存款5万元。19、2002年3月28日向侯某1非法吸收存款5万元。2002年12月5日以转让福州至香港班车股份（保底分红，保底利息1.5分）方式向侯某1非法吸收存款4万元。20、2004年1月1日以月息3分通过李某向侯西山非法吸收存款3万元；2003年4月28日以月息1.5分向李某非法吸收存款1万元。2003年12月8日以月息3分向李某非法吸收存款7万元。2004年2月19日以月息3分向李某非法吸收存款17万元。2004年3月4日以月息3分向李某非法吸收存款1万元。2004年7月23日以月息2.5分向李某非法吸收存款12万元（总共收回8万元，实际损失33万元）。21、2003年4月3日以月息2分向侯某2非法吸收存款10万元。2003年9月5日以月息1.5分向侯某2非法吸收存款8万元。2004年2月13日以揭阳至厦门班车线路股份抵押方式以月息3分向侯某2非法吸收存款55万元（收回7.43万元，实际损失56.57万元）。(二)诈骗罪被告人侯新生自知无偿还能力后,于2005年3月21日出逃，侯新生出逃前仍于2005年2月5日谎称要新增班车线路，以月息2分向吴某3借款5万元，于2005年3月11日向石某称需要资金急用周转向其借款10万元。侯新生至今未能归还上述两笔15万元借款及利息。公诉机关为证实上述指控的成立，当庭出示和宣读了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人侯新生未经中国人民银行批准，以高额利息及汽车入股的名义非法向社会不特定对象变相吸收资金424.5435万元，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人侯新生出逃前明知无偿还能力仍找借口向他人借款15万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人侯新生同时具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、第六十九条规定的情节。被告人侯新生当庭认罪，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。没有发表辩解意见。经审理查明：（一）非法吸收公众存款罪被告人侯新生自2002年至2005年期间，以高额利息、汽车入股为名，向他人借款424.5435万元。给他人造成直接经济损失数额331.3735万元。具体情况如下：1.2004年4月1日在借条上载明以揭阳至厦门的车股作抵押向刘某借款12万元，出具了借款20万元的借条；2005年1月11日向刘某借款8万元，刘某通过银行汇款7.9165万元；2005年2月3日向刘某借款5万元，刘某通过银行汇款5万元；2004年6月20日在借条上载明用福州至东莞全部车股担保以月息2分向刘共智借款22万元；2004年6月7日以月息2分向陈千娇借款9万元；2004年6月27日以月息2分向陈千娇借款5万元；2004年6月29日以月息2分向陈千娇借款9万元。刘某、刘共智系陈千娇儿子，被告人侯新生以借款名义共向刘某、刘共智、陈千娇借款69.9165万元，刘某称支付利息约40万元，以此计算的损失为29.9165万元。以上事实有侯新生的供述与辩解、被害人刘某的陈述、借条及中国工商银行个人业务凭证、中国农业银行银行卡业务回单予以证实，可以认定。2.2002年12月6日以月息2分向杨某借款18万元；2003年3月29日以月息2分向石某非法吸收存款12万元；2003年4月7日以月息1.5分向杨华伟借款8万元；2003年12月1日向杨某借款48万元；2004年1月1日以月息1.5分保底分红的名义转让粤Ｖ×××**班车1／12股份的方式向石某借款7万元；2004年4月14日以月息1.5分保底分红的名义转让粤Ｖ×××**班车1／12股份的方式向杨某借款7万元。以上借款，杨某称通过民事诉讼追回14万，实际损失86万。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人杨某、石某的陈述、借条及收条予以证实，可以认定。3.2003年11月1日以月息1.5分向邵某（邵老五）借款5万元；2005年1月31日以月息2.5分向占红英借款2.2437万元。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人邵某的陈述、借条予以证实，可以认定。4.2005年1月1日以司机岗位需交押金为名以月息1.5分向叶某借款10万元；2005年3月20日以月息3分向叶某借款3万元，侯新生支付了900元利息，实际损失12.91万元。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人叶某的陈述、借条予以证实，可以认定。5.2005年2月1日以厦门至瑞安司机岗位需交押金为名以月息1.5分向张某借款6.5万元，2005年9月1日该借款纠纷经本院判决并以以物抵债执行方式执行结案。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人张某的陈述、借条、民事判决书、民事裁定书、执行案件结案表予以证实，可以认定。6.2004年11月25日以司机岗位需交押金为名以月息1.5分向曾某借款3.3333万元。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人曾某的陈述、借条予以证实，可以认定。7.2005年3月19日向余某（曾用名余超）借款1万元。2005年3月19日以月息2.5分向余某借款2.1万元（借条上载明以粤Ｖ×××**班车0.25／12股担保）。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人余某的陈述、借条、转账回单予以证实，可以认定。8.2004年4月28日以揭阳至厦门司机岗位需要押解的名义以月息1.5分向周某借款2万元；2004年4月28日以揭阳至厦门司机需交押金为名向周某借款2元；2004年9月18日以揭阳至厦门司机交保证金名义向周某借款1万。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人周某的陈述、借条予以证实，可以认定。9.2004年4月1日以月息2.2分向吴某1借款16万元。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人吴某1的陈述、借条予以证实，可以认定。10.2003年5月4日以购买福州至东莞1.75／12车股向聂某借款11.25万元。2003年6月14日向聂某3.2万元。共支付利息至7月4日，利息共计1.55万元，实际损失12.9万元。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人聂某的陈述、借条予以证实，可以认定。11.2002年1月24日以月息1000元向徐某借款5万元。2002年7月8日向徐某借款20万元，侯新生称5万元借款支付了利息3.6万元；20万元价款支付了利息12万元，以此计算损失为损失9.4万元。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人徐某的陈述、借条予以证实，可以认定。12.2004年期间以月息1.5分保底分红的方式转让粤Ｖ×××**班车1／12股份向段某借款10万元。2004年11月以班车司机需交押金为名向段某借款1万元。2004年11月向段某借款4万元。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人段某的陈述予以证实，可以认定。13.2005年1月1日以班车司机岗位需要押解为由向曹义根借款10万元。曹义根离职时吴某1、段某替侯新生还了曹义根10万元，侯新生答应上述10万元债权由吴某1、段某享有。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人段某的陈述、被害人吴某1的陈述予以证实，可以认定。14.2003年以月息2分向吴某2借款5万元，因为未支付利息，2003年4月14日出具了一份借款5.7万元的借条给吴某2。2003年以月息2分向吴某2借款3万元，因为未支付利息，2004年6月2日出具了一份今借到魏冬花（吴某2母亲）3.7万元的借条给吴某2。2004年9月23日以月息2分向吴某2借款5万元。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人吴某2的陈述、借条予以证实，可以认定。15.2002年3月28日向侯某1借款5万元。2002年12月5日以利息1.5分保底分红的方式转让福州至香港班车股份向侯某1借款4万元。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人侯某1的陈述、借条予以证实，可以认定。16.2003年4月28日以月息1.5分向李某借款1万元。2003年12月8日以月息3分向李某借款7万元。2004年1月1日以月息3分通过向李某（以侯西山名义出具借条）借款3万元；2004年2月19日以月息3分向李某借款17万元（李某称资金实际是李忠火的）。2004年3月4日以月息3分向李某借款1万元。2004年7月23日以月息2.5分向李某借款12万元。上述借款侯新生归还了8万元本金，被害人实际损失33万元。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人李某的陈述、借条予以证实，可以认定。17.2003年4月3日以月息2分向侯某2借款10万元，支付了利息2.4万元。2003年9月5日以月息1.5分向侯某2借款8万元，支付了利息300元。2004年2月13日以揭阳至厦门班车线路股份抵押方式以月息3分向侯某2借55万元，在法院起诉后到位了5万元。以上实际损失56.57万元。上述事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人侯某2的陈述、借条予以证实，可以认定。(二)诈骗罪1.被告人侯新生在2005年3月21日出逃之前，明知自己已无偿还能力，仍于2005年3月11日向石某称需要资金急用周转向其借款10万元，实际是准备用该借款偿还其他人的欠债。该借款一直未归还。以上事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人石某的陈述及中国工商银行个人业务凭证予以证实，可以认定。2.被告人侯新生2005年3月21日出逃之前，明知自己已无偿还能力，仍于2005年2月5日谎称要新增班车线路，以月息2分向吴某3借款5万元，借款一直未归还。以上事实有被告人侯新生的供述与辩解、被害人吴某3的陈述、证人吴某2的证言及借条予以证实，可以认定。上述事实还有以下经庭审举证并经质证的证据予以证实：1.抓获经过,证明侯新生于2019年5月15日被贵阳市公安局云岩分局普陀路派出所民警抓获。2.侯新生人口信息、前科证明、车股转让协议、侯新生出具的致各位借款朋友的一封信、授权委托书、侯新生本人现有车辆股份清单、侯新生债款登记表、办案说明、罗某1人口信息查询、在逃人员信息登记表、股权转让协议、东莞至福州北方大巴股份投资统计表、确认书、民事裁定书。3.证人侯某3、罗某1、罗某2的证言。本院认为，被告人侯新生未经中国人民银行批准，以高额利息及汽车入股的名义非法向社会不特定对象变相吸收资金424.5435万元，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人侯新生出逃前明知无偿还能力仍找借口向他人借款15万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百六十六条之规定，其行为构成非法吸收公众存款罪、诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人侯新生到案后如实供述了主要犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人侯新生犯数罪，应当予以数罪并罚。经本院审判委员会决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告侯新生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币二十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日押抵刑期一日即自2019年5月15日起至2027年5月14日止。罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人侯新生向各被害人退赔损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  查裕富审 判 员  江胡琴人民陪审员  周裔贵二〇二〇年九月二十二日书 记 员  吴丽文