安徽省马鞍山市雨山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0504刑初148号 公诉机关马鞍山市雨山区人民检察院。 被告人刘璐,女,汉族，1994年6月4日出生于马鞍山市,硕士研究生文化,无业,户籍地及住址马鞍山市雨山区。因涉嫌犯诈骗罪,于2019年12月13日被马鞍山市公安局雨山分局刑事拘留，2020年1月16日经马鞍山市雨山区人民检察院批准并于同日由马鞍山市公安局雨山分局执行逮捕。现羁押于马鞍山市看守所。 辩护人李仁厅，安徽长城律师事务所律师。 辩护人朱超，安徽江南律师事务所律师。 马鞍山市雨山区人民检察院以雨检一部刑诉［2020］210号起诉书指控被告人刘璐犯诈骗罪，于2020年7月1日向本院提起公诉。在审理期间，因出现不能抗拒的情形，本院于2020年8月4日对本案中止审理，后于2020年9月21日对本案恢复审理。本院依法组成合议庭，并适用简易程序，于2020年9月21日公开开庭审理了本案。马鞍山市雨山区人民检察院指派检察员李晶晶出庭支持公诉，被害人杨某的诉讼代理人田家森，被告人刘璐及其辩护人李仁厅、朱超到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 马鞍山市雨山区人民检察院指控：被告人刘璐以虚假购票为由,多次骗取被害人杨某钱款共计人民币70445元。事后为弥补资金漏洞,被告人刘璐又欺骗杨某让其在中国农业银行、苏宁银行、宜信普惠信息投资有限公司、小米优贷、51金时贷、时光、微粒贷、借呗办理信用卡贷款、网络贷款,共计贷款人民币680600元,扣除手续费后交于刘璐人民币650100元。被告人刘璐将所得钱款并未用于替杨某归还信用卡欠款,而是用于炒股等。案发前,被告人刘璐共计向被害人杨某归还人民币19800元。 上述指控，公诉机关向法庭提供了物证手机1部;书证受案登记表、立案决定书、到案经过、户籍信息、查询证明、银行交易明细、微信聊天记录、微信交易记录、支付宝交易流水、微粒贷还款记录、扣押清单、发还清单、收条、被害人部分谅解书、银行贷款资料、支付宝转账记录、情况说明等;证人鲍某、阚某、胡某、张某的证言;被害人杨某的陈述;被告人刘璐的供述与辩解;搜查笔录、电子数据检查笔录、辨认笔录;视听资料、电子数据；光盘2张等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人刘璐以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物共计人民币731245元,数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人刘璐系坦白且认罪认罚。请求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，予以惩处。 被告人刘璐对公诉机关指控的诈骗罪的事实及罪名没有异议,并在马鞍山市雨山区人民检察院签署了认罪认罚具结书，认可公诉机关提出的对其判处有期徒刑十年，并处罚金人民币八万元的量刑建议，其当庭对此没有提出异议。 被告人刘璐的辩护人辩护意见是：1、被害人杨某主观上知道办信用卡的用途，其对本案的发生存在过错，应承担责任。2、被告人刘璐具有坦白情节，有悔罪表现。3、案发后被告人刘璐尽其所能积极退赃，取得了被害人的部分谅解。4、被告人刘璐诈骗对象少，证据存在瑕疵。5、被告人刘璐提出的一些辩解不影响其认罪认罚的认定。6、被告人刘璐诈骗贷款65万元被害人是清楚的，65万元远远超过刘璐前面购买演唱会门票钱款，被害人为什么甘愿被骗，存在疑点。7、本案的发生存在银行管理混乱的原因。 经审理查明：1、2019年7月,被告人刘璐以购买周杰伦演唱会门票为由,多次通过闲鱼平台让被害人杨某支付购票链接,共计人民币70445元,交易收款账户为刘璐所有。被告人刘璐将所得钱款并未用于购买演唱会门票,而用于其个人消费。 2、2019年8月至11月期间,被害人杨某因无力偿还因购票产生的费用,被告人刘璐以弥补资金漏洞为由,让被害人杨某分别在中国农业银行马鞍山雨丰支行贷款人民币245100元（扣除手续费交于刘璐人民币226600元）、在江苏苏宁银行贷款人民币202000元（扣除手续费交于刘璐人民币190000元）,在宜信普惠信息投资有限公司贷款人民币90000元、在小米优贷贷款人民币5000元、在51金时贷贷款人民币20000元、在时光分期贷款人民币20000元、在微粒贷贷款人民币27000元、在借呗贷款人民币71500元。杨某共计贷款人民币680600元,扣除手续费后交于刘璐人民币650100元。被告人刘璐将所得钱款并未用于替杨某归还信用卡欠款,而是用于其个人炒股等用途。 2019年12月12日,被告人刘璐在其家中被马鞍山市公安局雨山分局民警抓获归案,其到案后如实供述了主要犯罪事实。 案发前,被告人刘璐共计向被害人杨某归还人民币19800元。2020年3月13日,被告人刘璐的亲属代其退赔给杨某人民币325000元,杨某对该部分予以谅解。 上述事实，被告人刘璐在开庭审理过程中亦无异议，并有物证手机1部;书证受案登记表、立案决定书、到案经过、户籍信息、查询证明、银行交易明细、微信聊天记录、微信交易记录、支付宝交易流水、微粒贷还款记录、扣押清单、发还清单、收条、被害人杨某的谅解书、银行贷款资料、支付宝转账记录、情况说明等;证人鲍某、阚某、胡某、张某的证言;被害人杨某的陈述;搜查笔录、电子数据检查笔录、辨认笔录;视频光盘；被告人刘璐的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 在本案审理过程中，被告人刘璐的亲属代刘璐向本院交纳退赔款人民币30000元。 本院认为：被告人刘璐以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人钱款共计人民币731245元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被害人杨某虽然参加了办理贷款过程，但被告人刘璐将其得到的钱款并未用于为杨某偿还贷款的本息，而是用于其个人炒股等用途，被告人刘璐对被害人杨某隐瞒了这一事实，因此，被害人杨某对本案的发生并未过错，对被告人刘璐的辩护人提出的被害人杨某应承担责任的意见，本院不予采纳。对被告人刘璐的辩护人提出的与本案查明事实相一致的意见，本院予以采纳。被告人刘璐到案后能如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人刘璐案发后退赔了被害人的部分经济损失，依法可以酌情从轻处罚。被告人刘璐认罪认罚，依法可以从宽处罚。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人刘璐犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月13日起至2029年12月12日止；罚金于本判决生效后第二日起十日内一次性向本院缴纳。） 二、将被告人刘璐的退赔款人民币30000元发还被害人杨某；责令被告人刘璐退赔违法所得人民币376245元。 三、公诉机关随卷移送的被告人刘璐作案使用的“华为mate30pro”手机一部予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙 强 人民陪审员  徐荣梅 人民陪审员  周 萍 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  崔 然 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 “由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。” 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚。