广东省珠海市斗门区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0403刑初364号公诉机关珠海市斗门区人民检察院。被告人卢家俊，男，1999年4月11日出生，汉族，小学文化，户籍地广东省珠海市斗门区**********，公民身份号码440************076。因本案于2019年12月21日被羁押，次日被刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。现羁押于珠海市第二看守所。辩护人赵玉娟，广东运胜律师事务所律师。被告人黄权威，男，1998年6月3日出生，汉族，中专文化，户籍地广东省珠海市斗门区**********，公民身份号码440************03X。因本案于2019年12月21日被羁押，次日被刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。现羁押于珠海市第二看守所。辩护人邝秀英，广东优而仕律师事务所律师。被告人欧家豪，男，2000年6月30日出生，汉族，中专文化，户籍地广东省珠海市香洲区***************，公民身份号码440************299。因本案于2019年12月23日被羁押，同日被刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。现羁押于珠海市第二看守所。辩护人吴建勤，广东友邦方达律师事务所律师。辩护人曾超群，广东友邦方达律师事务所实习律师。被告人余冠伟，男，1982年6月30日出生，汉族，初中文化，户籍地广东省中山市石岐区********，公民身份号码442************018。因本案于2020年4月14日被羁押，同日被刑事拘留，2020年5月21日被逮捕。现羁押于珠海市第二看守所。辩护人李勇，广东百昌律师事务所律师。被告人孙鉒峰，男，1999年1月5日出生，汉族，高中文化，户籍地广东省中山市***************，公民身份号码442************273。因本案于2020年1月9日被羁押，同日被刑事拘留，2020年2月13日被逮捕。现羁押于珠海市第二看守所。被告人梁瑞添，男，2000年2月29日出生，汉族，中专文化，户籍地广东省广州市白云区*********，公民身份号码440************914。因本案于2019年12月23日被羁押，次日被刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。现羁押于珠海市第二看守所。辩护人吴毓斌，广东亚太时代律师事务所律师。被告人郭倩欣，女，2001年12月16日出生，汉族，小学文化，户籍地广东省珠海市香洲区**************，公民身份号码440************082。因本案于2019年12月23日被羁押，次日被刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。现羁押于珠海市第一看守所。辩护人解迎祥，北京德恒（珠海）律师事务所律师。珠海市斗门区人民检察院以珠斗检一部刑诉[2020]Z385号起诉书指控被告人卢家俊、欧家豪、余冠伟、孙鉒峰、梁瑞添、郭倩欣犯妨害信用卡管理罪，被告人黄权威犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪，于2020年8月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。珠海市斗门区人民检察院指派检察员黄岱武出庭支持公诉，被告人卢家俊及其辩护人赵玉娟，被告人黄权威及其辩护人邝秀英，被告人欧家豪及其辩护人吴建勤、曾超群，被告人余冠伟及其辩护人李勇，被告人郭倩欣及其辩护人解迎祥，被告人孙鉒峰、梁瑞添均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：一、从2019年3月开始，被告人卢家俊、黄权威、欧家豪通过发布微信朋友圈或者朋友介绍，以低价收买他人银行卡四件套（包括银行卡、U盾、身份证正反面照片及绑定银行卡的手机号），加价倒卖，从中获利。2019年3月，欧家豪以200元至600元不等的价格先后向罗某1、杨某1、陈某1、陈某2等人收购了8套银行卡四件套。随后，欧家豪以500元至800元不等的价格，将上述收买的罗某1、杨某1的银行卡四件套共4套出卖给卢家俊。2019年8月，黄权威以600元的价格先后向李某3、李某2、陈某3、吴某2、梁某3等人收购了6套银行卡四件套。随后，黄权威以900元的价格将上述收买的6套银行卡四件套及其本人的2套银行卡四件套出卖给卢家俊。卢家俊通过邮寄的方式，将上述从欧家豪、黄权威收买的10套银行卡四件套卖给戴某龙（在逃）。2019年10月，卢家俊以1000元的价格向赵某1收买了1套银行卡四件套，并将该银行卡用于与戴某龙交易。二、2019年6月开始，被告人余冠伟让被告人孙鉒峰帮忙收买银行卡四件套。孙鉒峰通过微信添加了被告人郭倩欣的微信后，与郭倩欣商量收买银行卡事宜。随后，被告人梁瑞添、郭倩欣收买了何某1、梁某1、梁某2、陈某1、陈某2、许某1、罗某1、钟某1、姚某1、罗某1、张某1等人的10套银行卡四件套，以每套900元的价格出售给孙鉒峰，并由郭倩欣分别在珠海市香洲区和中山市两次与孙鉒峰现场交易。孙鉒峰将上述收买的10套银行卡四件套及其本人的1套银行卡四件套交给余冠伟。2019年9月，余冠伟、孙鉒峰将上述收买的银行卡四件套带到香港，将其中10套以每套2000元的价格出卖给“Fang”。三、2019年9月，被告人黄权威与孙某1（另案处理）、黄某1（另案处理）三人商量后，由孙某1办理银行卡出卖，一个月后补办该银行卡，将上家收卡后往卡里存钱取出来。随后，孙某1将其本人的1张中国工商银行卡（原卡号：622*************821）通过黄权威以500元的价格卖给黄某1，后来黄某1将该银行卡卖给“建仔”（在逃，身份未明）。同年9月20日，孙某1、黄权威、黄某1三人获知该银行卡内有资金转入。同年9月21日上午，孙某1来到珠海市香洲区中国工商银行珠海吉大支行补办了该银行卡（新卡号：622*************419），并使用补办的银行卡在上述银行的ATM机取款人民币19900元。孙某1、黄权威、黄某1三人分了上述款项，其中黄权威和孙某1各分得约7000元，黄某1分得约6000元。2019年12月21日，被告人黄权威经公安民警电话通知后，主动到派出所投案。2019年12月21日，公安民警在珠海市斗门区**********抓获被告人卢家俊。2019年12月23日，公安民警在中山市坦洲镇某房抓获被告人梁瑞添、郭倩欣。2019年12月23日，公安民警在珠海市香洲区某房抓获被告人欧家豪。2020年1月9日，公安民警在中山市市区南区某房抓获被告人孙鉒峰。2020年4月14日，公安民警在中山市南区***某房抓获被告人余冠伟。公诉机关认为，被告人卢家俊、黄权威、欧家豪、余冠伟、孙鉒峰、梁瑞添、郭倩欣非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理秩序，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人黄权威又结伙盗窃他人财物，数额较大，应当以盗窃罪追究其刑事责任，与妨害信用卡管理罪数罪并罚。被告人卢家俊、欧家豪、余冠伟、孙鉒峰、梁瑞添、郭倩欣到案后均如实供述其犯罪行为，可以从轻处罚。被告人黄权威犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人郭倩欣犯罪时未满十八周岁，依法可以从轻处罚。结合被告人卢家俊、黄权威、欧家豪、余冠伟、孙鉒峰、梁瑞添、郭倩欣自愿签署认罪认罚具结书及本案其他量刑情节，建议判处卢家俊有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；对黄权威数罪并罚，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万五千元；判处欧家豪有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；判处余冠伟有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；判处孙鉒峰有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万五千元；判处梁瑞添有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万五千元；判处郭倩欣有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。公诉机关提交了物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录、电子数据等证据证实。被告人卢家俊、黄权威、欧家豪、余冠伟、孙鉒峰、梁瑞添、郭倩欣均对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人卢家俊的辩护人提出如下辩护意见：1.卢家俊犯罪情节较轻，主观恶性不深，且系初犯、偶犯，应酌情从轻处罚。2.卢家俊归案后如实供述其犯罪行为，系坦白，依法应从轻处罚。3.卢家俊自愿签署认罪认罚具结书，依法应从宽处罚。被告人黄权威的辩护人提出如下辩护意见：1.黄权威有自首情节。2.黄权威归案后如实供述犯罪事实，且是初犯、偶犯，后又自愿签署认罪认罚具结书。建议法庭对其从轻处罚。被告人欧家豪的辩护人提出如下辩护意见：1.欧家豪如实供述自己的罪行，认罪态度好，可以从轻处罚。2.欧家豪系初犯、偶犯，社会危害性较小，非法获利较少。3.欧家豪自愿签署认罪认罚具结书。建议对其从轻处罚。被告人余冠伟的辩护人提出如下辩护意见：1.余冠伟到案后如实供述，且已主动退回人民币20000元，同时其认罪认罚，依法应当从轻处罚。2.余冠伟是初犯，可酌情从轻处罚。被告人梁瑞添的辩护人提出如下辩护意见：梁瑞添认罪、悔罪态度好，自愿认罪认罚，系初犯，请求按照认罪认罚具结书上的量刑建议对其定罪处罚。被告人郭倩欣的辩护人提出如下辩护意见：1.郭倩欣犯罪时不满十八周岁，依法应当从轻或减轻处罚。2.郭倩欣犯罪情节较轻，主观恶性小，社会危害性不大，可酌情从轻处罚。3.郭倩欣具有坦白情节，且系初犯、偶犯，认罪、悔罪态度好，且其已认罪认罚，建议对其从轻处罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明：一、公安机关扣押被告人卢家俊iPhoneX手机一部、银行卡一张；扣押欧家豪iPhone6手机一部、华硕牌笔记本电脑一台、iPad一部及银行卡六张；扣押梁瑞添手机一部、华硕牌笔记本电脑一台；扣押黄权威iPhoneX手机一部；扣押孙鉒峰苹果手机一部、华为手机一部、iPad一部；扣押余冠伟三星牌笔记本电脑一台、银行卡二十三张、电话卡卡套九张、包括iPhoneX在内的手机十部、U盘两个、工商银行密码器一个、K宝一个、电话卡卡片一个、境外电话卡卡套二十三个。二、被告人余冠伟于案发后主动退回人民币20000元。本院认为，被告人卢家俊、欧家豪、余冠伟、孙鉒峰、梁瑞添、郭倩欣构成妨害信用卡管理罪，被告人黄权威构成妨害信用卡管理罪、盗窃罪。公诉机关的指控成立。被告人卢家俊、欧家豪、余冠伟、孙鉒峰、梁瑞添、郭倩欣、黄权威到案后均如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，均可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。被告人卢家俊、黄权威、欧家豪、余冠伟、梁瑞添、郭倩欣的辩护人分别提出的前述辩护意见，均有事实依据，予以采纳。扣押在案的上述财物，除被告人卢家俊的iPhoneX手机一部、欧家豪的iPhone6手机一部、黄权威的iPhoneX手机一部、孙鉒峰的苹果手机一部、余冠伟的iPhoneX手机一部系供犯罪所用的工具，依法应予以没收外，其他财物由扣押机关依法处理。被告人孙权威等人盗窃的19900元，责令其退赔后先行退回办案机关，由办案机关依法处理。被告人余冠伟退回的人民币20000元用于抵扣罚金。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，第二百六十四条，第二十五条第一款，第六十四条，第六十七条第一款、第三款，第六十九条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人卢家俊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月21日起至2020年12月20日止。罚金从判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）二、被告人余冠伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月14日起至2021年4月13日止。罚金从判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）三、被告人黄权威犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月21日起至2020年11月20日止。罚金从判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）四、被告人孙鉒峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月9日起至2020年12月8日止。罚金从判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）五、被告人梁瑞添犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月23日起至2020年11月22日止。罚金从判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）六、被告人欧家豪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月23日起至2020年10月22日止。罚金从判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）七、被告人郭倩欣犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月23日起至2020年10月22日止。罚金从判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）八、责令被告人黄权威于判决发生法律效力第二日起十日内退赔人民币一万九千九百元到珠海市公安局斗门分局。九、扣押在案供犯罪所用的被告人卢家俊iPhoneX手机一部、欧家豪iPhone6手机一部、黄权威iPhoneX手机一部、孙鉒峰苹果手机一部、余冠伟iPhoneX手机一部，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高艳丽人民陪审员  邝兆进人民陪审员  杨枚燥二〇二〇年九月二十七日法官 助理  陈 玲书 记 员  邹健平附：裁判依据法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2018年11月28日）第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”;非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”:(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的;(二)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的;(三)非法持有他人信用卡五十张以上的;(四)使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的;(五)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿,使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的,或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。