河北省临城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0522刑初52号 公诉机关河北省临城县人民检察院。 被告人宋国印，男，1963年6月12日出生，汉族，高中文化，务农，群众，户籍所在地及住址河北省邢台市临城县。2020年3月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪被临城县公安局取保候审，同年7月17日被临城县人民检察院取保候审，同年9月3日被本院监视居住。 指定辩护人刘哲，河北张瑞律师事务所律师。 河北省临城县人民检察院以临检一部刑诉〔2020〕47号起诉书指控被告人宋国印犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临城县人民检察院指派检察员张书申出庭支持公诉，被告人宋国印及其辩护人刘哲到庭参加了诉讼。现已审理终结。 河北省临城县人民检察院指控，2015年10月，被告人宋国印被聘为河北元南投资有限公司代办员，未经有关部门批准，通过向社会公开宣传、承诺高额回报的方式在临城县向社会公众吸收资金，经营期间，共向45名群众吸收资金3752420元，给集资群众造成直接经济损失643492元。2020年3月2日宋国印到临城县公安局经侦大队投案。 针对指控的上述的事实，公诉机关当庭出示了相关证据，认为被告人宋国印违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。当庭提出判处被告人宋国印，有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币2万元的量刑建议。提请本院依法惩处。 被告人宋国印对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人刘哲提出的辩护意见是，被告人宋国印系初犯、偶犯，主观恶性较小，社会危害性不大，未造成严重后果，且取得15名集资人的谅解，建议法庭对被告人宋国印从轻处罚。 经审理查明，2015年10月，被告人宋国印被聘为河北元南投资有限公司代办员，未经有关部门批准，通过向社会公开宣传、承诺高额回报的方式在临城县向社会公众吸收资金，经营期间，共向45名群众吸收资金3752420元，给集资群众造成直接经济损失643492元。2020年3月2日宋国印到临城县公安局经侦大队投案。 另查明，在本案审理过程中，被告人宋国印取得张建文、张某2等15名集资参与人的谅解。 上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证明。 1、?书证 1.临城县公安局受案登记表、立案决定书、破案报告书、侦查终结报告，证明本案发、立、破案经过。 2.到案经过，证明2020年3月2日临城县宋国印携带笔记本电脑、打印机、验钞机和“元南投资”营业执照以及宣传资料等到临城县公安局经侦大队自行到案。 3.中共黑城乡东牟村支部委员会出具的证明和被告人宋国印户籍证明信，证明宋国印系临城县黑城乡东牟村村民，政治面貌群众，并已达到完全刑事责任能力年龄。 4.元南投资股金凭证复印件10张，证明宋国印作为股东，股金共计二十一万五千元，宋琼作为股东股金七万元，宋立忠作为股东股金二万七千零六十。 5.河北省农村信用社卡复印件1张，证明被告人宋国印通过该账户向元南公司转款的情况。 6.接受证据材料清单、临城县公安局临公（经）扣字[2020]5号扣押决定书、扣押清单、河北元南投资现金流水账本、河北元南投资有限公司与宋国印签订的委托代理协议、声明、股金调拨凭证36张、扣押的2015、2016、2017、2018、2019年股金凭证、空白股金凭证、收款收据、股金收益支取凭证、元南投资业务操作教程、现金流水账本、元南投资宣传报纸、元南投资的营业执照和税务登记证、打印机、电脑、验钞机等物品照片共计17张，证明2015年10月1日河北元南投资有限公司委托宋国印为业务代办员，股金调拨凭证共36张，共计190万元，时间系2015.10-2019.8。 7.中国银行保险监督管理委员会邢台监管分局出具的情况说明，证明该分局从未向河北元南投资有限公司发放过金融许可证，该机构不属于监管的银行业机构范围。 8.石家庄市公安局长安分局立案决定书、李占林逮捕证、李占良拘留证、取保候审决定书、郭建英拘留证、李占林2020年3月23日讯问笔录、郭建英2020年5月12日讯问笔录，证明石家庄市公安局长安分局2020年1月17日决定对河北元南投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，河北元南投资有限公司总经理郭建英、李占林的笔录，证明河北元南投资公司主要业务包括吸收存款、放贷、航空、旅游等。元南公司吸收存款业务主要有三种宣传方式：元南公司印制一些宣传单，发给经理和主任，经理和主任再发给代办员，代办员发给客户进行宣传；元南公司在高速路和国道两侧竖立广告牌进行宣传；公司客服部人员在代办点开业和农村集市发放元南公司的报纸进行讲解宣传。 9.河北元南旅游开发有限公司批量开卡申请书、宋国印开户信息、宋国印开户至2020年4月7日交易流水、调取证据通知书、调取证据清单，证明宋国印账户62×××94的开户及交易信息。 10.司法审计元南公司电子数据名单、调取证据通知书、调取证据清单，证明表格显示涉及代办处经手人宋国印的储户23户，存款金额2408320元。 11.宋国印非法吸收公众存款案集资参与人数据汇总表、宋国印非法吸收公众存款案集资参与人数据明细表，证明除宋国印、妻子赵艮香、儿女宋琼、宋某1外，涉及集资参与人共计45人，吸收金额3752420元，实际造成损失643492元。 12.临城县公安局经侦大队出具的关于张立恒集资情况说明，证明张立恒在宋国印处存款3笔，金额2.9万元，本金已返还，支取利息1070元，无损失。 13.临城县公安局经侦大队出具的关于刘建林集资情况说明、元南投资股金入股凭条2页，证明根据电子账目、打印凭条显示刘建林在宋国印处存款2笔，金额3万元，本金已返还，支取利息3604元，无损失。 14.谅解书，证明被告人宋国印取得张建文、张某2等15名集资参与人的谅解。 二、鉴定意见 委托书、注册会计师执行商定程序的报告［辰横商定字（2020）第02号］，附宋国印非法吸收公众存款案集资参与人数据汇总表、营业执照、执业证书复印件，证明集资参与人存款人数为49人，吸收资金总额为4877420元，返还资金总额为4123718元，其中：返还本金3727700元，返还利息396018元。宋国印非法吸收公众存款案集资参与人数据汇总表的实际损失金额为851058元。其中宋琼、宋某1、赵艮香的入股金额实际为宋国印本人的投资。 三、视听资料、电子数据 宋国印提供的电子账目，证明宋国印吸收存款的具体情况。 四、证人证言 1.证人赵某1的证人证言，证明2017年至2019年赵某1在宋国印处存款共8笔，金额121200元，存在重复投资，未返还本金61200元，支取利息7232元，损失53968元。他哥哥赵占朝在宋国印处存款共2笔，金额30000元，未返还本金20000元，支取利息1200元，损失18800元。 2.证人张某1及其妻子赵锁荣的证人证言，证明2018年至2019年张某1和妻子赵锁荣在宋国印处存款5笔，金额150000元，未返还本金70000元，支取利息8817元，损失51183元。 3.证人张某2、张某3、张某4的证人证言，证明张某2在宋国印处存款9笔，金额10万元，存在重复投资，未返还本金2万，支取利息8888元，损失11112元。儿子张某3在宋国印处存款9笔，金额27万，未返还本金6万元，支取利息27234元，损失32766元。 4.证人李某1的证人证言，证明2015年至2019年李某1在宋国印处存款共17笔，金额20.1万元，返还本金12.5万元，支取利息15580元，损失60420元。 5.证人李某2的证人证言，证明李某2的丈夫张建文在宋国印处存款共27笔，金额61.1万元，存在重复投资，未返还本金9万元，支取利息44306元，损失45694元。 6.证人张某5的证人证言，证明二女婿李中在宋国印处存款2笔，金额4万元，返还本金4万元，支取利息17800元，无损失。张某5在宋国印处存款1万，返还本金1万元，支取利息1284元，无损失。 7.证人张某6的证人证言，证明她丈夫张春生在宋国印处存款8笔，金额8.35万元，存在重复投资，未返还本金2万元，支取利息6161元，损失13839元。 8.证人张某7的证人证言，证明她丈夫张大宝在宋国印处存款2笔，金额4万元，系重复投资，未返还本金2万元，支取利息6409元，损失13591元。 9.证人郝某的证人证言，证明其侄子宋立忠在宋国印处存款4笔，金额172160元，存在重复投资，返还本金145100元，支取利息3943元，损失23117元。 10.宋国柱的证人证言，证明宋国柱在宋国印处存款1笔，金额5000元，返还本金5000元，支取利息600元，无损失。父亲宋某6在宋国印处存款1笔，金额3000元，返还本金3000元，支取利息177元，无损失。 11.证人李某3的证人证言，证明李某3在宋国印处存款5笔，金额8万元，存在重复投资，未返还本金2万元，支取利息7212元，损失12788元。 12.证人张某8的证人证言，证明张某8在宋国印处存款3笔，金额6万元，存在重复投资，未返还本金2万元，支取利息4807元，损失15193元。 13.证人刘某1的证人证言，证明刘某1在宋国印处存款10笔，金额29万，存在重复投资，未返还本金2万，支取利息32099元，无损失。 14.证人张某9的证人证言，证明张文昌、张某9在宋国印处存款5笔，金额6.1万元，返还本金6.1万元，支取利息5735元，无损失。 15.证人宋某2的证人证言，证明宋某2在宋国印处存款2笔，金额2.3万元，返还本金2.3万元，支取利息2762元，无损失。 16.证人宋某3的证人证言，证明她丈夫张彦涛在宋国印处存款2笔，金额4万元，返还本金4万元，支取利息4802元，无损失。 17.证人张某10的证人证言，证明张某10在宋国印处存款1笔，金额4万，返还本金4万元，支取利息4861元，无损失。 18.证人宋某1的证人证言，证明他父亲宋国印以宋某1名义存款3笔，金额3.4万，返还本金3.4万元，支取利息2242元，无损失。 19.证人刘某2的证人证言，证明宋国印是其姨父，刘某2在宋国印处存款4笔，金额20万，存在重复投资，未返还本金10万，支取利息12022元，损失87978元。 20.证人宋某4的证人证言，证明他与宋国印系堂叔伯兄弟，他在宋国印处存款13笔，金额9.82万，存在重复投资，未返还本金2.12万，支取利息7441元，后付2000元，又返7500元，损失4259元。后又分两次宋国印个人补偿9500元，因此，无损失。 21.证人宋某5的证人证言，证明宋某5在宋国印处存款1笔，金额100元，返还本金100元，支取利息13元（自称10元），无损失。 22.证人于某的证人证言，证明于某在宋国印处存款1笔，金额100元，返还本金100元，支取利息11元（结合电子账目应为利息13元），无损失。 23.证人张某11的证人证言，证明张某11在宋国印处存款2笔，金额2万元，返还本金1万元，支取利息1212元，损失8788元。 24.证人张某12的证人证言，证明张某12在宋国印处存款4笔，金额9万元，其中后三笔是将到期本金重复投资，因此，实际本金共3万，本金3万全部返还，支取利息11213元，无损失。 25.证人张某13的证人证言，证明张某13在宋国印处存款3笔，金额3万，其中后二笔是将到期本金重复投资，因此，实际本金共1万，已返还，支取利息3441元，无损失。 26.证人张某14的证人证言，证明张某14在宋国印处存款2笔，金额3.1万元，其中第二笔1.6万元是将到期本金1.5万元和利息1000元重复投资，因此，实际本金共1.5万元，共支取利息208元，损失14792元。张志革在宋国印处存款3笔，金额6万，其中第二笔、第三笔2万元是将到期本金重复投资，因此，实际本金共2万元，共支取利息3211元，损失16789元。 27.证人张某15的证人证言，证明张某15在宋国印处存款2笔，金额2万元，返还本金2万元，支取利息1630元，无损失。 28.证人李某4的证人证言，证明她丈夫张孟辰在宋国印处存款2笔，金额10100元，返还本金10100元，支取利息1213元，无损失。 29.证人刘某3的证人证言，证明刘某3在宋国印处存款4笔，金额6万元，以3万元重复投资，因此，实际本金3万元，本金全部返还，支取利息10532元，无损失。 30.证人刘某4的证人证言，证明她丈夫张庆朝在宋国印处存款1笔，金额100元，返还本金100元，支取利息13元，无损失。 31.证人赵某2的证人证言，证明她丈夫张俊山在宋国印处存款15笔，金额37.136万元，存在重复投资，返还本金100元，支取利息27727元，损失107374元。她女婿李东朝在宋国印处存款4笔，金额9.96万元，存在重复投资，实际投资本金6.76万元，未返还本金5万元，支取利息124元，损失49876元。宋国印返还8435元，因此，李东朝实际损失为41441元。 32.证人胡某的证人证言，证明胡某在宋国印处存款3笔，金额2.6万，未返还本金1.45万元，支取利息1340元，损失13160元。 33.证人张某16的证人证言，证明张某16在宋国印处存款2笔，金额2万，本金已返还，支取利息1234元，无损失。 34.证人李某5的证人证言，证明他妻子张俊荣在宋国印处存款5笔，金额5万，本金已返还，支取利息5606元，无损失。 35.证人魏某的证人证言，证明魏某在宋国印处存款1笔，金额1万，本金已返还，支取利息1200元，无损失。 三、被告人的供述和辩解 被告人宋国印的供述，证明2015年10月份他担任元南公司的在临城县的代办员，具体职责是收取群众的集资款，群众给他现金后，他把元南公司给他的空白股金凭证用元南公司给他配备的笔记本电脑和打印机按他们存款的数额和其他基础信息打印出来后，他把打印好的股金凭证交给群众，然后他会通知元南公司的财务人员过来取集资款，领取集资款的人员给他开具股金调拨凭证并在凭证上领取人处签上领取人的名字（李立凯、杜仁卿、李贺云、赵鹏磊等），最后他将现金交给元南公司的领取人带走，股金调拨凭证上签名曹云杰是元南公司出纳。假如有群众存款到期或者零存零取的，他就会通知元南公司财务给他送款，款项到位后由他拿出之前元南公司给他的河北元南分公司收款收据，由他给送款人开具收到款项的凭据，一联白色存根由他留存，二联红联单据和三联绿联单据由送款人取走。群众支取利息时，由他拿出元南公司给他的股金收益支取凭证，由他给他们开具凭据，一联白色由元南公司留存，二联粉色由收益人存，三联黄色附于股金凭证背面。群众在他这存款的利率定期存款一年是10%，定期存款两年是12%，定期存款三年是16%，定期存款五年是20%；定活两便一年以下的4%，定活两便一年及以上的是8%。刚开始的时候存款的群众不多，他的获利都是元南公司给的现金，具体多少记不清楚了，后来元南公司以他的户名给他办了张河北省农村信用社的银行卡（卡号：62×××94），获利都打到了这张银行卡上了，对方是元南公司的财务，具体是谁就不知道了。他如实供述了向各集资参与人吸收存款的事实。 上述证据，经庭审举证质证，可以相互印证的部分本院予以确认。 本院认为，被告人宋国印违反国家金融管理法律，未经主管机关批准，通过自己的推荐与宣传，向社会不特定对象吸收存款共计3752420元，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人宋国印主动投案，如实供述自己的犯罪事实，属自首，依法予以减轻处罚。被告人宋国印认罪态度较好，取得绝大部分集资参与人的谅解，确有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可适用缓刑。辩护人关于被告人具有从轻处罚情节的意见，与本案查明的事实一致，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人宋国印犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 二、责令被告人宋国印退赔违法所得643492元，返还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  钱立克 人民陪审员  刘玉超 人民陪审员  刘占民 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  宋海涛