上海市金山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0116刑初812号公诉机关上海市金山区人民检察院。被告人盛某某(自报)，女，1954年6月23日生，身份证号码XXXXXXXXXX********，汉族，小学文化，原系上海芝麻宝金融信息服务有限公司金山分公司业务员，住本区张堰镇。辩护人仇春锋，上海锦维律师事务所律师。被告人陈某某(自报)，女，1965年3月26日生，身份证号码XXXXXXXXXX********，汉族，初中文化，原系上海芝麻宝金融信息服务有限公司金山分公司业务员，户籍所在地本区吕巷镇，住本区吕巷镇。辩护人黄佳丽，上海金亭律师事务所律师，由上海市金山区法律援助中心指派。被告人沈某某(自报)，女，1966年1月19日生，身份证号码XXXXXXXXXX********，汉族，初中文化，原系上海芝麻宝金融信息服务有限公司金山分公司业务员，住本区吕巷镇。辩护人张越，上海市群成律师事务所律师，由上海市金山区法律援助中心指派。被告人陆某某(自报)，女，1956年10月6日生，身份证号码XXXXXXXXXX********，汉族，小学文化，原系上海芝麻宝金融信息服务有限公司金山分公司业务员，户籍所在地本区山阳镇，住本区山阳镇。辩护人徐平，上海市鸿生律师事务所律师，由上海市金山区法律援助中心指派。被告人张2(自报)，女，1969年11月20日生，身份证号码XXXXXXXXXX********，汉族，初中文化，原系上海芝麻宝金融信息服务有限公司金山分公司业务员，户籍所在地上海市黄浦区，住本区辩护人罗卫东，上海积步律师事务所律师，由上海市金山区法律援助中心指派。被告人盛某某、陈某某、沈某某、陆某某、张2均因本案于2020年1月13日被刑事拘留，同年2月18日被逮捕，现羁押于上海市金山区看守所。上海市金山区人民检察院以沪金检金融刑诉〔2020〕200号起诉书指控被告人盛某某、陈某某、沈某某、陆某某、张2犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市金山区人民检察院指派检察员常某某出庭支持公诉。被告人盛某某、陈某某、沈某某、陆某某、张2及辩护人仇春锋、黄佳丽、张越、徐平、罗卫东到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2015年7月至2018年12月，被告人盛某某、陈某某、沈某某、陆某某、张2作为上海芝麻宝金融信息服务有限公司金山分公司业务员，在未获国家金融许可的情况下，以6%-12.6%不等的年化利率向社会公众销售理财产品，并承诺到期还本付息。其中，被告人盛某某非法吸收资金人民币1,500余万元，尚有人民币500余万元未兑付；被告人陈某某非法吸收资金人民币1,400余万元，尚有人民币500余万元未兑付；被告人沈某某非法吸收资金人民币800余万元，尚有人民币400余万元未兑付；被告人陆某某非法吸收资金人民币500余万元，尚有人民币200余万元未兑付；被告人张2非法吸收资金人民币600余万元，尚有人民币300余万元未兑付。2020年1月13日，被告人盛某某、陈某某、沈某某、陆某某、张2接公安机关电话通知后投案，均如实供述了上述事实。另查明，案发后，被告人盛某某向部分投资人退赔人民币12万余元；本案审理期间，被告人盛某某、陆某某分别通过家属向本院退缴违法所得人民币40万元、15万元。上述事实，被告人盛某某、陈某某、沈某某、陆某某、张2在开庭审理过程中亦无异议，且有五被告人的供述及签字确认的未兑付客户名单，证人董某某、张某1、夏某某、冯某某、杨某某、宋某某、吴某某、谭某某等人的证言，上海司法会计中心有限公司司法鉴定意见书、司法会计鉴定意见补正书、非法吸收金额、未兑付明细情况表，被告人盛某某、张2家属及辩护人提交的归还部分客户资金的相关凭证，公安机关制作的查封决定书、查封清单及出具的侦破经过、户籍资料、工作情况，本院代管款收据等证据所证实，足以认定。被告人盛某某的辩护人对事实及定性无异议，并认为，盛某某系自首、从犯，取得部分投资人谅解，向部分投资人退赔，并向法院积极退赃，认罪、悔罪态度较好，其家中父母年事已高，家庭情况困难，请求法庭从轻处罚。被告人陈某某的辩护人对事实及定性无异议，并认为，陈某某系自首、从犯，自愿认罪认罚，其母亲年高且患病，需要贴身照顾。被告人沈某某的辩护人对事实及定性无异议，并认为，沈某某系自首、从犯，在本案中其自己也投入、损失了养老的全部积蓄，建议法庭从轻处罚。被告人陆某某的辩护人对事实及定性无异议，并认为，陆某某系自首、从犯，本次是因为工作误入歧途，主观恶性较小，有向部分投资人退赔的情节，已通过家属全额退出了违法所得。被告人张2的辩护人对事实及定性无异议，并认为，张2系自首、从犯，自愿认罪认罚，在理财公司未能兑付、自身也有投资损失的情况下，主动卖掉房产赔偿了部分投资人的损失。本院认为，被告人盛某某、陈某某、沈某某、陆某某、张2伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人盛某某、陈某某、沈某某、陆某某、张2在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人盛某某、陈某某、沈某某、陆某某、张2犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，均系自首，可以从轻处罚。被告人盛某某、陆某某有退赔、退赃情节，可以酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人盛某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月13日起至2021年9月12日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。)二、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月13日起至2022年7月12日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。)三、被告人沈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币四万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月13日起至2022年4月12日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。)四、被告人陆某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月13日起至2020年11月12日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。)五、被告人张2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月13日起至2021年7月12日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。)六、退缴在案的违法所得按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱纪红审 判 员  朱 敏人民陪审员  杨红莲二〇二〇年九月十八日书 记 员  包雪怡附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。