四川省屏山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1529刑初18号 公诉机关四川省屏山县人民检察院。 被告单位四川省宜宾岷江专用汽车有限责任公司，住所地四川省屏山县，法定代表人钟富举。 诉讼代表人唐传云，男，公司员工。 辩护人胡孝良，四川富绅律师事务所律师。 被告人钟富举，男，1959年9月12日出生，汉族，研究生文化，四川省宜宾岷江专用汽车有限责任公司法定代表人，户籍地广东省深圳市福田区，住所地四川省广安市前锋区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年3月2日被取保候审，2020年9月16日被执行逮捕，现羁押于宜宾市叙州区看守所。 辩护人张正弘，四川宏成律师事务所律师。 被告人吴明纯，女，1973年2月8日出生，汉族，大学文化，四川省宜宾岷江专用汽车有限责任公司财务主管、总经理助理，户籍地广东省深圳市宝安区,住所地四川省广安市前锋区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年3月9日被取保候审。 辩护人李英，四川宏成律师事务所律师。 四川省屏山县人民检察院以屏检刑诉[2020]6号起诉书指控被告单位四川省宜宾岷江专用汽车有限责任公司（以下简称“岷江公司”）、被告人钟富举、吴明纯犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月17日向本院提起公诉。四川省屏山县人民检察院分别于2020年5月25日、7月23日以屏检刑变诉[2020]2号变更起诉决定书、屏检一部刑变诉[2020]1号变更起诉决定书变更部分起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省屏山县人民检察院指派检察员戴明高出庭支持公诉，被告单位岷江公司的诉讼代表人唐传云及其辩护人胡孝良、被告人钟富举及其辩护人张正弘、被告人吴明纯及其辩护人李英到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省屏山县人民检察院指控，岷江公司法定代表人钟富举以公司资金困难为由，在未经有关部门批准的情况下，自2011年起，以2%—5%月利息、到期归还本金的方式，通过“口口相传”、以人传人的途径，向公司内部和社会不特定公众集资。岷江公司财务部主管、总经理助理吴明纯具体负责集资款的收取、利息支付等。截止2015年7月，岷江公司非法集资共计3010余万元。案发后，公安机关电话传唤被告人钟富举、吴明纯到案。 检察机关指控依据的证据有：书证，证人证言，被告人的供述和辩解等。指控认为，被告单位岷江公司及作为单位直接负责的主管人员被告人钟富举、直接责任人员被告人吴明纯违反国家金融管理法律法规，未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向公众吸收资金，数额巨大的行为，应当以非法吸收公众存款罪追究被告单位和二被告人的刑事责任。被告人钟富举、吴明纯犯罪以后自动投案，如实供述自己及单位犯罪事实，岷江公司、钟富举、吴明纯均成立自首，可以从轻或者减轻处罚。 被告单位岷江公司辩称，对指控的罪名及公司对外借款的事实无异议。 被告单位岷江公司的辩护人提出的意见为：1.对指控的罪名无异议；2.对指控的犯罪金额有异议，被告人钟富举、吴明纯偿还了集资人200多万元，财务资料上没有记录，这部分应予以扣除；3.被告单位向民间融资具有特殊背景，被害人自身也有过错，可酌情对被告单位从轻处罚；4.被告单位所集资款项主要用于生产经营、发放员工工资及偿还债务，已偿还了部分借款本金及利息，请求从轻处罚。 被告人钟富举、吴明纯辩称：1.岷江公司为了资金周转向员工及周边群众借款属实；2.公司在借款时没有采取发放传单、口口相传等方式进行宣传；3.公司借来的款项主要用于生产经营、工资发放、缴纳社保、购买设备及清理股权等；4.愿意想办法偿还借款。 被告人钟富举的辩护人提出的意见为：1.对指控罪名及事实无异议；2.鉴定报告对岷江公司的资产有漏算、低评的情况;3.被告人基于公司生产经营对外借款，被告人也有自首情节，请求法院对被告人予以减轻处理，可以让被告人通过自身的努力，将公司盘活。 被告人吴明纯的辩护人提出的意见为：1.主要辩护意见与被告人钟富举的辩护人的意见相同；2.被告人吴明纯作为钟富举的配偶及公司财务主管参与对外借款情有可原，犯罪情节较轻，有自首情节，可从轻或减轻处罚。 经审理查明，被告单位岷江公司于1997年5月14日经工商管理部门批准注册登记成立，批准的经营范围为：各类专用汽车生产、销售；贮藏用金属容器制造、销售；机电设备、矿山设备、日化设备、环保机械设备制造安装；汽车配件、机电产品、五金制品、金属材料（不含稀贵金属）、建筑装饰材料销售；本公司生产产品的进出口经营（依法须经审批的项目，经相关部门批准后，方可开展经营活动）。被告人钟富举自2004年开始担任该公司法定代表人兼总经理，被告人吴明纯自2012年2月开始到岷江公司工作，任公司财务部主管、总经理助理。被告人钟富举与被告人吴明纯系夫妻关系。 自2011年开始，被告单位岷江公司的法定代表人被告人钟富举以资金困难为由，在未获得相关部门批准从事吸收存款等金融业务的情况下，以1.5%—5%月利率支付利息、到期归还本金的方式，向公司员工吸收存款。之后，岷江公司员工介绍其熟悉的朋友出借钱款给公司。被告人钟富举、吴明纯对来公司参观的群众介绍公司情况及集资的事，希望他们将钱存到公司。被告人吴明纯也到屏山县等地向当地群众介绍公司集资的事，希望他们将钱存到公司。被告单位岷江公司和被告人钟富举、吴明纯在收到集资款项后向集资人出具了收款收据、借条等，并加盖了公司印章。截至2015年7月，被告单位岷江公司共吸收公司内部员工和社会不特定对象张某、赵某、冯某为等82人的存款共计2761.996万元,已偿还本金共计1076.90万元,支付利息514.367万元，还应退赔71人的本金1233.732万元。被告人吴明纯在集资过程中具体负责集资款的收取、还款、利息支付等，其参与集资的金额为2621.996万元。 另查明：1.被告单位岷江公司吸收的资金主要用于公司生产、支付职工工资、缴纳社保和偿还部分借款本金及利息等；2.公安机关查封了被告单位岷江公司所有的剪板机2台、南俊牌汽车1辆、行车2台、通勤车1辆、卷边机1台、叉车1台、折弯机3台、焊机22台、手拉葫芦3台、小厂房机械13台；3.被告人钟富举、吴明纯经公安机关电话通知后主动投案，并如实供述其非法集资的犯罪事实。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实案件来源合法。 2.岷江公司工商登记信息，证实公司成立、经营范围、法定代表人情况。 3.常住人口基本信息，证实钟富举、吴明纯均已达应负完全刑事责任年龄。 4.岷江公司对外借款明细、借款统计表,证实岷江公司对外借款的事实。 5.查封决定书、查封笔录、查封清单，证实公安机关查封了岷江公司所有的剪板机2台、南俊牌汽车1辆、行车2台、通勤车1辆、卷边机1台、叉车1台、折弯机3台、焊机22台、手拉葫芦3台、小厂房机械13台。 6.四川中衡安信会计师事务所有限公司出具的川中安会04B［2020］011号《司法会计鉴定报告》、川中安会04B［2020］011-01号补充资料后的说明、川中安会04B［2020］011-02号补充情况说明、会计师事务所执业证书、营业执照、会计证、岷江公司支付银行贷款本金及利息的说明、记账凭证、借款利息发放表、公司财务资料，证实：（1）经四川中衡安信会计师事务所有限公司宜宾分所鉴定，确认截止至2015年7月24日，向岷江公司出借款项的人数为89人，能确认借款情况的出借人数为72人，无法确认债权的出借人17人。其中，能确认的借款本金金额合计25480040元、已归还借款本金金额合计10368000元、尚未归还借款本金余额合计15112040元、岷江公司支付72位出借人利息金额为4909876.34元、往息抵本后余额为10202183.66元；（2）岷江公司在2014年4月2日至2015年7月31日期间支付宜宾市商业银行科技支行利息243677.11元、在2014年7月25日至2015年7月31日期间，归还中国工商银行股份有限公司屏山支行本金110000元和利息1248075.25元。 7.车辆基本信息，证实被告单位岷江公司名下的川Ｑ×××××号南俊牌汽车于2012年2月9日登记、川Ｑ×××××号恒通客车牌汽车于2010年11月1日登记。 8.证人证言 （1）证人胡某的证言，证实我是公司办公室主任，是2013年11月到公司上班的。公司负责人有两个，一个是公司法人钟富举，一个是公司总经理助理吴明纯。吴明纯让我借钱给公司，我没有余钱就没借，她又让我介绍亲戚朋友来集资，我给朋友苗某说了，他借了几万元给公司。公司借来的钱都是内部工作人员介绍的熟人，另外就是通过熟人介绍，好像没有公开宣传过。 （2）证人马某1、徐某、兰某的证言，证实岷江公司账目上反映出来集资来的钱主要用于支付前期集资的利息和归还之前的欠款，还有一些是用于维持生产、发放工人工资。集资款都是钟富举和吴明纯在收，有些钱打在公司账户上，有些钱是打在他们私人账户上，也有直接给现金的，这些钱都会反映在财务账上的。 （3）证人周某的证言，证实我从2014年12月开始担任岷江汽车厂的出纳。我在职期间，大部分集资户都是新市分流区的人，有些是吴明纯出去联系借款，收到钱后把钱交给我入账，也有一部分是集资户自己把钱拿到我这里，我出具收据给他们。他们集资的情况在财务账上能反映清楚。他们后来集资的钱基本上是支付前期集资的利息了，也有一部分用于买材料、维持生产等。 （4）证人秦某的证言，证实我是岷江机械厂的股东，占股只有0.28%。我不知道钟富举和吴明纯对外集资的事，他们对外集资，从来没有开过会，没有通知一下股东，我们其他股东不知情。 （5）证人王某的证言，证实我是在2000年的时候入股岷江公司，2017年的时候又将股份转给了钟富举。钟富举、吴明纯对外集资是他们个人行为，公司没有开过股东会说明过。 （6）证人黄某的证言，证实我以前是岷江机械厂的职工，从事会计工作，于2013年辞职。岷江公司还在宜宾的时候就开始对外集资了，搬到屏山后对外集资的量就更大了。在集资时，厂里还是开过职工会，还出了通知，张贴在厂内公告栏里，不过股东会是没有开过的，我也是股东之一，不过在我辞职后，钟富举就把我的股权收购了。所有集资款都要存入公司的账户，必须由钟富举和财务科长签字才能使用。集资来的钱主要用于支付集资利息、生产经营、工人工资、材料等。对外集资的事是没有召开过股东大会的，是钟富举决定的，他是大股东，基本上是他一个人说了算。 9.集资参与人的陈述及缴款资料等。 （1）欧某的陈述，证实在2012年时，我通过他人介绍前后借了好几笔钱给钟富举他们，中间他们又还给我一些，本钱大概有一百多万元，加上一些利息没有支付，他们又算成本金，总的可能是二百多万元，约定利息是月息1分5，他们先在厂内职工集资，后来这个事传了出去，才会有这么多人参与。 （2）张某的陈述、借款合同、收款收据、转账凭证，证实冯某为对我和赵某讲，岷江专汽厂的钟富举要向他借钱，利息是3分，冯某为让我们也借钱给他们。我就借了35万元给岷江专汽厂，赵某借了20万元，冯某为借了170万元。2014年10月20日，冯某为代表我们三个人与钟富举签订了借款合同，我们把钱打入钟富举在农村信用社的个人银行卡上。我们与钟富举不熟悉，他是解决资金困难，我们考虑到是3分利息，才愿意投资。开始还支付了利息，到2015年2月以后就没有支付利息了。现在本金也没退还。 （3）赵某的陈述、收款收据、转账凭证，证实冯某为是我亲戚，他对我和张某讲，岷江专汽厂的钟富举要向他借钱，利息是3分，冯某为让我们也借钱给他们。我就借了20万元给岷江专汽厂，张某借了20万元，冯某为借了170万元。2014年10月20日，冯某为代表我们三个人与钟富举签订了借款合同，我们把钱打入钟富举在农村信用社的个人银行卡上。从2014年11月起付了利息，每个月6000元。到2015年2月以后就没有支付利息了，三个月的利息大约18000元。 （4）冯某为的陈述、借款合同、收款收据、转款凭证，证实2014年10月份，钟富举找我借钱，我出借了170万元、张某出借了35万元，赵某出借了20万元。签订了借款合同，时间从2014年10月20日至2015年4月19日，利息是月息3分，张某和赵某把钱交给我，我通过农村信用社和工商银行存到钟富举的账户上。开始两个月的利息都是支付了的，但是从2015年2月开始就没有支付利息了，利息可能收了20万元左右。 （5）喻某1的陈述、借款合同、收款收据，证实2014年9月，吴明纯打电话给我，说是厂里资金困难，希望我借点钱给他们周转一下，并承诺按月息3分计算利息，有厂房和机器设备作抵押。于是我借了80万元给他们，吴明纯打了收款收据给我。2015年2月后就没有支付利息，我得到了三个月的利息，共7.2万元。我们只是认识，但不熟，我有个姨妹也借了2.5万元给他们，现在本金也收不回来。 (6)喻某2的陈述、借款合同、收款收据,证实2014年9月，我舅舅在岷江专用汽车厂上班，他给我讲厂里资金困难要借钱，借三个月就还，利息按3%月息计算，我分两次共出借了40万元，是通过银行直接打在钟富举农行的账户上的。在2015年4月以前都是支付了利息的，以后就没有收到利息了。后来还了我30万元，现在还有10万元没收回来。我给他们不是亲戚，也不熟。 ………… （60）李学兵的陈述、收款收据。 ………… 10.被告人的供述与辩解 （1）被告人钟富举供述与辩解，证实岷江公司从1969年就注册成立了，我在2004年期间开始担任公司法人。2009年4月，公司从宜宾大麦坝搬到屏山县，注册资本为2000万元，经营项目为各型运油车、化工液体运输车、厢式货车等专用汽车。搬到屏山后，由于产业结构调整，公司一直处于亏损状态，翠屏区银行收回了500万元贷款，后来就有500万元资金缺口，所以在不得已的情况下，开始从社会上集资来弥补。 …… 我厂在2012年开始在内部对职工有过集资的情况，那时的利息都是2分以内。到2014年的时候，资金特别紧张，我们开始对外宣传集资的事情，陆陆续续向新市分流区的群众集资，月利息大概在2分左右，2015年就借的最多，多数社会集资都是别人介绍来的，我不认识那些人。有时有附近的人来厂里参观，我们就会对他们说，如果你们有闲散资金，欢迎存放到我们厂里，帮我们渡过难关，2014年7月开始，集资月利息就是3分了，这部分资金利息一直都在坚持付，一直到今年过年之后，才没有付息了。我们从来没有在社会上去进行宣传，都是在我厂内部开始集资之后，一传十、十传百的这样传出去的。目前大概有40多人，主要是石盘和新市分流区的，金额900万元左右，利息100万元左右。在今年6月份，我公司召集债权人开会，会议大概内容是利息全部降为1分5。 我们集资的用途主要是支付利息和生产流动。我估计大概集资本金1000万元左右，现在欠有大量的利息。用厂房和土地向屏山工商银行抵押贷款1840万元，欠工人工资、社保费用200万元，民间借贷大概有1100万元。2018年开始有四川发展资产管理有限公司、古蔺郎酒集团、钢材供应商在主张查封、扣押厂房土地，评估报告上面没有反应生产设备。 集资款主要用于支付员工工资、购买原材料、购买机械设备、支付集资人的利息及偿还银行贷款利息、清理股权等，购买了2台15吨的行车、3台5吨的行车、焊机大概有10多台、封头旋边机1台、剪板机、折弯机等，大概花了500万元左右，还购买了一台公交车，用于员工通勤。2014年左右在屏山工商银行贷款1840万元，每月支付工商银行17万元利息，这利息是每月都支付了的，一直到2016年4月左右才没有钱支付利息。在宜宾市商业银行贷款有190万元，每月支付2万元左右利息，大概在2016年4月左右没有支付利息了。我们归还了商业银行贷款150万元，还欠本金40万元。 （2）被告人吴明纯的供述与辩解，证实我是岷江专用汽车厂的财务负责人，主要从事资金调度、还有生产、销售方面的工作。公司是从事油罐车和水泥车整车生产业务。我厂在2013年下半年因资金问题开始向员工借款，最开始是向厂内员工借款，后来员工介绍了一些人过来，我也给一些借款人说，让他们想办法帮我介绍人过来。我们自己也在外面联系过一些人借款，发展到向社会其他人员借款。其中部分人员是我们去找他借款，还有一部分人员是知道我们厂需要资金主动来找我们的。我们是以屏山县岷江专用汽车厂的名义向借款人开具收款收据的，有些收据上会约定偿还利息，有些只是口头约定，但我都会记录下来。在资金吃紧的时候就是三分月息来借款，如果资金不是很急，就是签订的两分月息。借款给我们的人通过现金或转账向我们付款。我们开始是一个月支付利息。目前借款人数是37人，借款本金是900多万元，有200多万元左右的利息没有支付，已经转化为本金。在2015年上半年的时候，厂内员工发生了一次挤兑现象，上半年赎回资金100万元左右。在6月4日，我就召集全部借款人开会，大家同意借款利息降至1分5。 我从2012年2月到四川省宜宾岷江专用汽车有限责任公司上班，从事会计工作一直到2014年，之后从事总经理助理工作，主要职责是协助钟富举负责全面工作。我知道的时候公司就在外面借钱，我初到公司的时候，公司账上就向外借了700多万元。现在还欠外面的本金1500万元、利息200万元。2013年的时候银行抽贷，导致公司的流动资金严重不足，为了缓减资金压力，就大量对外借钱。借钱的对象一部分是公司员工，一部分是公司附近的人，大部分是新市分流区的人。有的认识，有的是员工带过来的，也有些人是到公司来玩的，因为当时我们公司种了一种很好看的花，很多人都来玩。我们借来的钱，一部分用于支付借款利息，一部分用于公司生产，一部分用于归还借款人本金。借钱的时候，投资人会来公司参观，我就对他们讲公司的效益，说现在面临流动资金不足的难处，表示都是短期借款，会按时支付利息，当时我给投资人说的利息大多数都是3分月息。我并没有授意员工对外宣传，应该是员工自己宣传的，反正公司也差流动资金，随便谁到公司来，我们之间谈得好就借，谈不好就不借。现在公司厂房大约值2500万元，用汽车生产资质作价1500万元，入股广安福安龙专用汽车科技有限公司，占15%的股份。现在还差职工工资100万元，差养老保险100万元，欠屏山工商银行贷款2300万元，欠宜宾商业银行贷款300万元，欠民间借贷1500万元本金，这样算来总共欠款是4500万元。 11.到案经过，证实被告人钟富举、吴明纯自动投案后，如实供述了犯罪事实。 针对公诉机关的指控、被告单位岷江公司、被告人钟富举、吴明纯的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下： 一、关于被告人钟富举、吴明纯提出的在集资时未向社会公开宣传的辩护意见。经查,岷江公司前期向员工吸收存款,之后，公司员工的亲朋好友通过“口口相传”的方式对外宣传，让更多的不特定群众借款给岷江公司。同时，被告人钟富举、吴明纯到屏山县向群众宣传，也向来访的群众进行宣传，其行为具有社会性、公开性,故二被告人的辩解意见与审理查明的事实不符,不予采纳。 二、关于被告单位岷江公司及被告人钟富举、吴明纯非法吸收公众存款及偿还本金、支付利息金额的认定问题。本院审理认为，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。公安机关委托四川中衡安信会计师事务所有限公司对案涉非法吸收公众存款借款本金、偿还本金、尚未偿还的借款本金、支付的利息、集资的人数、资金去向进行鉴定，对出借人的债权进行确认。该公司出具的报告真实有效，且被告单位及二被告人也无异议，本院以该鉴定报告的结论作为认定犯罪金额的基本依据。 被告人钟富举、吴明纯对集资参与人提交的借据、转账凭条及在公安机关的陈述无异议，本院结合上述材料对该鉴定报告未确认的集资参与人的借款、还款情况综合认定如下： （1）裴某提供的还款协议书显示其出借金额为40万元，银行转账单显示其于2014年4月2日出借162000元、4月5日出借20000元、4月7日出借77920元、7月31日出借92000元，共计351920元，还款协议书系双方对本息结算后所签署，载明金额中含有资金利息，故本院根据银行转账单及裴某的陈述认定其出借本金为351920元。岷江公司提交的财务转账凭证显示岷江公司于2015年5月15日偿还裴某50000元，故本院认定应退赔裴某的金额为301920元。 （2）孙某提供的借条显示金额为2.5万元，其与钟富举均确认借款本金为2.5万元相符，本院认定出借金额为2.5万元。 （3）邹隆清提交的收款收据显示金额为11万元，邹隆清陈述其出借金额为10万元，收到利息2.1万元，邹隆清称其将钱转曾志华以曾志华名义借款，而岷江公司没有邹隆清的相关财务信息，本院对邹隆清的出借金额不予认定。 （4）杨建屏陈述借款金额为80000元，但被告单位提交的资料显示：杨建屏向岷江公司出借90000元，收到本金110000元、收到利息5400元，有银行记账凭证佐证，本院认定杨建屏出借金额为90000元，收到本金110000元、收到利息5400元。 （5）夏飞提交的借据显示金额为20000元，其自述收到本金2000元，有银行凭证证实其于2015年3月31日收到利息1200元，本院认定夏飞出借金额为20000元，收到本金2000元、收到利息1200元。 （6）马某2、马某3提交了一份2016年5月16日形成的借款协议，载明的金额为92.14万元，该金额系双方结算后确定的金额，含本金及利息，不能以此认定借款本金，本院结合马某2的陈述及借条，确定马某3、马某2共同借款本金为69万元，现有证据材料不能证实被告单位及二被告人在2016年5月16日后偿还了马某3、马某2本金及利息，本院认定出借金额为69万元。 （7）刘某1提交收款收据显示其于2013年1月12日借款20万元给岷江公司，被告单位岷江公司提交的银行转账回单证实岷江公司自2013年3月31日至2015年2月4日支付刘某1本金11万元、利息149693.67元，本院认定刘某1出借金额为20万元、收到本金11万元、收到利息149693.67元。 （8）李某提交的收款收据显示金额为5.5万元，钟富举确认借款本金为5.5万元，李某自认其收到16500元利息，本院认定李某出借金额为5.5万元，收到利息16500元。 （9）刘某2未提交证据材料，本院不予认定。 （10）何某未提交证据材料，本院不予认定。 ………… 综上所述，本院认定被告单位岷江公司及被告人钟富举、吴明纯非法吸收82人存款金额为2761.996万元、已偿还本金共计1076.90万元、支付利息514.367万元，还应退赔71人共计1233.732万元。 三、关于被告人吴明纯的犯罪金额问题。经查，被告人吴明纯于2012年2月到被告单位担任财务主管，其未经手的犯罪金额应予扣除。本院结合岷江公司的财务资料、借款统计表，确认被告人吴明纯参与集资的金额为2621.996万元。 四、关于退赔主体问题，因被告单位岷江公司与被告人钟富举均在用自己账户收取集资款项、偿还本金及支付利息，二者资金已混同，故二者均应承担退赔责任。 五、关于被告单位岷江公司的辩护人及二被告人提出的二被告人已偿还了200余万元，无财务记录，应予扣除的辩解、辩护意见。因被告单位岷江公司及二被告人未提供具体线索，在案证据也无法证实，本院对该辩解、辩护意见不予采纳。 六、关于本案涉案财产的认定问题。被告人钟富举在公安机关供述其用吸收的存款购买了2台15吨的行车、3台5吨的行车、焊机大概有10多台、封头旋边机1台、剪板机、折弯机等，该供述系被告人作出对自己不利的供述，本院予以采信。经查，川Ｑ×××××号大型普通客车初次登记时间为2010年11月1日，该时间不在公诉机关指控的时间区间内，故不应认定该车辆为本案的涉案财产。 本院认为，被告单位岷江公司在未经有关部门批准的情况下,超出其经营范围向社会不特定对象吸收资金2761.996万元,数额巨大,扰乱金融秩序,被告人钟富举系直接负责的主管人员,被告人吴明纯系其他直接责任人员,其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告单位岷江公司及被告人钟富举、吴明纯犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人钟富举、吴明纯自动到案后如实供述自己的罪行,被告单位岷江公司、被告人钟富举、吴明纯均是自首,依法可以从轻或者减轻处罚。被告人钟富举、吴明纯的辩护人提出的该部分辩护意见与本院查明的事实相符，本院予以采纳。被告单位岷江公司及二被告人在案发前已退还部分款项,可以酌情从轻处罚。被告人吴明纯作为单位财务主管人员,受被告人钟富举的安排从事了与其岗位密切相关的非法集资活动,可以认定其犯罪情节较轻。被告人吴明纯的辩护人提出的对吴明纯可从轻处罚的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳。根据被告单位岷江公司及被告人钟富举、吴明纯的犯罪事实、性质、情节、社会危害性及悔罪表现,经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条第一款及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款的规定,判决如下: 一、被告单位四川省宜宾岷江专用汽车有限责任公司犯非法吸收公众存款罪,判处罚金人民币二十万元(罚金限于本判决生效后十日内缴纳)； 二、被告人钟富举犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币六万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月16日起至2023年9月15日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳)； 三、被告人吴明纯犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑二年,缓刑三年，并处罚金人民币三万元(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳)； 四、对查封、扣押在案的财产（见附件3）依法处置，返还集资参与人集资本金1233.732万元(见附件2)。超出部分予以没收。不足部分，责令被告单位四川省宜宾岷江专用汽车有限责任公司、被告人钟富举继续退赔。其他扣押在案的物品由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 周 华 审判员 曹旭东 审判员 邓光强 二〇二〇年九月十六日 书记员 罗雅茜 附件1：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 第三十一条单位犯罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的,依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”: （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报; （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》 第五条关于犯罪数额的认定问题 第一款非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额： （一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的； （二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的； （三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 第五条关于涉案财物的追缴和处置问题 第一款向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予以折抵本金。 附件2：利息抵折本金后，本金未足额偿付的集资参与人情况表(单位:万元)                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                  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                2台                                                       2                       南俊牌汽车                       1辆                                                       3                       行车                       2台                       15吨                               4                       卷边机                       1台                                                       5                       叉车                       1台                                                       6                       折弯机                       3台                       2台小，1台大                               7                       焊机                       22台                                                       8                       手拉葫芦                       3台                       5吨                               9                       小厂房机械                       13台