黑龙江省拜泉县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0231刑初109号公诉机关黑龙江省拜泉县人民检察院。被告人王某某，男，1972年10月29日出生，汉族，中专文化，原系拜泉县××乡信用社信贷员，住黑龙江省拜泉县。2018年5月23日因犯挪用资金罪，被拜泉县人民法院判处有期徒刑十个月。2019年9月2日因涉嫌挪用资金罪被刑事拘留并上网追逃，2019年9月11日被沈阳市公安局浑南分局五三派出所抓获，2019年10月16日因涉嫌挪用资金罪被批准逮捕。现羁押于拜泉县看守所。辩护人张晓丽，黑龙江**天律师事务所律师。黑龙江省拜泉县人民检察院以黑拜检诉刑诉〔2020〕112号起诉书指控被告人王某某犯挪用资金罪，于2020年5月29日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，并依法适用简易程序，实行独任审判，后因本案不宜适用简易程序，于2020年6月17日转为普通程序，公开开庭审理了本案。拜泉县人民检察院指派检察员刘雁武、检察员助理翟洪岩出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人张晓丽到庭参加了诉讼。现已审理终结。黑龙江省拜泉县人民检察院指控：被告人王某某利用担任拜泉县××乡信用社信贷员的职务便利，伙同时任该信用社主任刘某1（已判刑）、艾某（已判刑），通过利用农户顶名、以虚假证明材料申请贷款的方式，多次挪用本单位资金共计人民币156万元（以下币种均为人民币），用于本人及他人使用，超过三个月未归还。具体犯罪事实如下：1.2016年6月，被告人王某某通过××乡信用社工作人员担保，为时任××信用社主任刘某1顶名贷款50万元，被刘某1使用。2.2016年9月，被告人王某某与刘某1通过艾某、关某找到李某3、高某、王某1、韩某，借用四人身份贷款20万元，刘某1使用8万元，王某某使用3万元，艾某使用5万元，给李某3等人好处费4万元。3.2015年5月，被告人王某某与艾某找到白某，借用其身份申请贷款9万元，被王某某使用。4.2015年11月至2016年7月，被告人王某某通过宋某1先后找到孙某、李某5、宋某1、李某1、宋某2、王某2、史某、曲某、马某，借用九人身份申请贷款49万元，被王某某使用。5.2015年12月至2016年2月，被告人王某某通过于某2找到张某1、张某2、刘某5、张某3、于某1、崔某，借用六人身份申请贷款28万元，被王某某使用，至案发已经偿还7万元。经侦查，被告人王某某于2019年9月11日在沈阳市浑南区被公安机关抓获归案。公诉机关认为，被告人王某某通过顶名贷款挪用信用社资金，数额较大，超过三个月未归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任，此案系共同犯罪，被告人王某某系主犯，具有《中华人民共和国刑事诉讼法》第二十五条、第二十六条规定的处罚情节。同时提出判处被告人王某某有期徒刑一年六个月至二年六个月的量刑建议。被告人王某某对公诉机关指控的罪名无异议，对部分犯罪事实有异议，认为第一起事实中是刘某1找单位领导、县里领导批的贷款，因为超过5万了必须县里批，是县里领导做的工作，我没花这笔钱。同时指控的五起事实中有些人其并没有找过贷款，其不是主犯。对量刑建议没有异议。辩护人张晓丽提出，一、被告人王某某认罪态度好，在量刑时应当予以考虑；二、被告人王某某悔罪态度好，在量刑时应当予以考虑；三、被告人主观恶性不深，犯罪情节轻微，犯罪行为社会危害性非常小；四、被告人在本案中应认定为从犯，应当从轻、减轻处罚；五、被告人案发前积极筹措资金，退还被害人相应款项，并归还7万元，应考虑从轻处罚；六、被告人单位内部管理制度实施方面存在瑕疵，给被告人实施犯罪行为提供了可乘之机，从此方面讲被害人亦有一定的过错，应当减轻被告人的责任，请求法庭予以从轻处罚。经审理查明，被告人王某某利用担任拜泉县××乡信用社信贷员的职务便利，伙同时任该信用社主任刘某1（已判刑）、艾某（已判刑），通过利用农户顶名、以虚假证明材料申请贷款的方式，多次挪用本单位资金共计人民币156万元（以下币种均为人民币），用于本人及他人使用，超过三个月未归还。具体犯罪事实如下：第一起事实，2016年6月，被告人王某某通过××乡信用社工作人员担保，为时任××信用社主任刘某1顶名贷款50万元，被刘某1使用。上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1.提款申请书，贷款金额50万，贷款人王某某签字按手印。2.放款通知书、信用社贷款凭证，客户名称李某2，金额50万元。证实李某2为刘某1顶名贷款的放款情况。3.拜泉县农村信用联社贷款损失认定表。证实李某2、王某某两笔贷款金额100万元，余额938430.71元。（二）证人证言1.证人刘某1的证言证实，2016年6月的时候，我着急还新建乡信用社一笔100万元的贷款，我就先后打到李某2、王某某，让他们每人替我顶名贷款50万元，担保的职工我都找好了，钱我自己还。他们就同意了，贷款下来后我过新建乡信用社了。2.证人李某2的证言证实，2016年6月份的一天，日期记不清楚了，原××乡信用社主任刘某1跟其说，想让其替他担保贷款50万元，职工担保的5个人他已经找好了，贷款由自己还，不用我们还。其就同意了，按照刘某1的要求，其提供了身份证、户口本等材料与他提供的五人一起办理了贷款手续。在这一过程中，其才知道，一共有两组替刘某1顶名贷款，我们这组由董某、朱某、贾某、程某、刘某2为我们担保，每人担保金额为10万元，另一组为王某某向××乡信用社申请贷款50万元，由其和其他四人担保，每人担保金额为10万元。因为当时刘某1正处于其他贷款倒贷阶段，不能用自己的名字申请贷款，这笔贷款刘某1一直没还上。3.证人董某的证言证实，其和李某2是同事关系。2016年6月份的一天，刘某1跟其说想用其名替他担保贷款10万元，还新建乡信用社的贷款，其同意了。在办理贷款手续的过程中，才知道一共有两伙人替刘某1顶名贷款，我们这组是李某2申请贷款50万元，另一组是王某某向××乡信用社申请贷款50万元，由潘某、李某2、刘某1、孔某、徐某提供担保。每人担保10万元。贷款的实际使用人为刘某1。当时他正处于贷款的倒贷阶段，不能用自己的名字申请贷款，这笔贷款刘某1一直没还上。4.证人朱某、贾某、程某、刘某2的证言证实的内容与证人董某证言所证实的内容一致。5.证人潘某的证言证实，其和王某某是同事关系。2016年6月份的一天，原××乡信用社主任刘某1跟其说，想申请贷款，让其替他担保贷款10万元，其考虑刘某1是单位领导，就同意了，按照刘某1的要求，其提供了身份证、户口本等材料与他提供的五人一起办理了贷款手续。在这一过程中，其才知道，我们这组是王某某向××乡信用社申请贷款50万元，由董某、朱某、贾某、程某、刘某2为我们担保。因为当时刘某1是主任，有审批权，不能做为贷款人贷款。这笔贷款刘某1一直没还上。6.证人孔某的证言证实的内容与证人潘某证言所证实的内容一致。（三）被告人的供述与辩解被告人王某某供述称，刘某1任主任期间，是其自己申请的100万元贷款，其没有申请，是刘某1自己使用了。刘某1找的单位职工申请的贷款，找哪些职工担保其不知道。贷款刘某1用了没有归还。以上证据来源合法、客观、关联一致，予以采信。第二起事实，2016年9月，被告人王某某与刘某1通过艾某、关某找到李某3、高某、王某1、韩某，借用四人身份贷款20万元，刘某1使用8万元，王某某使用3万元，艾某使用5万元，给李某3等人好处费4万元。上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1.关某提供借据，第一份证实关某5万元，由艾某与其内部人员挪去倒贷，由艾某偿还。第二、三、四、五份证实高某、李某3、王某1、韩某四人贷款共计20万元由艾某挪去使用，由艾某偿还。第六份证实2016年10月10日出具借条10万元。借款人刘某1。2.贷款档案，证实关某、李某3、高某、王某1、韩某在拜泉县农村信用社贷款情况。（二）证人证言1.证人刘某1的证言证实，向其出示的借条是其本人出具，当时其和王某某、艾某欠别人钱，艾某说找农户贷款还，关某提出需要给每个农户1万元好处费，我们同意。贷款发放后，给关某2万元当好处费，剩下8万元其用了4万元，艾某用了4万元。艾某找多少人贷款，贷款多少其不清楚，其余农户贷的钱让谁给花了其也不清楚。关于李某3，高某，王某1，韩某，贷款抵押亩数与用于抵押贷款的责任田亩数严重不符的问题，是因为其作为发放贷款审批人未对贷款申请人所提供的贷款申请资料进行实地审核，对不符合贷款发放条件的申请人发放了上述二十万元贷款。上述贷款其用了八万元，其余八万元让王某某和艾某用了，他们两人谁用多少其不知道，其余四万元给上述四人一人一万元好处费。上述贷款到期后其没有归还给××乡信用社，其他人还没还其不清楚。2.证人艾某的证言证实，其让××乡自立村的关某找几个人顶名贷款，是信用社主任刘某1找其说要用钱，让其找人顶名贷款。关某找了四个人共贷了20万元，每人给1万元好处费，一共给了关某4万元好处费，王某某花了3万元，剩下的钱应该是刘某1花了。其给关某找的四个人出了欠据。李某3，高某，王某1，韩某，这四笔贷款是其通过关某找上述农户办理的顶名贷款。四个人都是以土地流转经营权形式申请的抵押贷款。与用于抵押贷款的责任田亩数严重不符的问题，当时刘某1和王某某和我说，让其把农户找来，让他们带着身份证、户口本就行，贷款手续他们做，至于他们俩儿谁做的不清楚。上述贷款刘某1用了8万元，其花了5万元，王某某花3万元，其余4万元给上述4人一人一万元好处费。上述贷款到期后其没有归还，他们还没还不清楚。3.证人关某的证言证实，其是拜泉县××乡自立村农民，其找了李某3、高某、王某1、韩某这4个人在××乡信用社顶名贷款。上述四个人是艾某让其找的。他说你负责找人，其负责做信用社贷款的工作。为了让艾某偿还其名下的贷款当时就同意了。2016年9月29日，其先找到李某3和高某两人，每人5万元，一共贷了10万元，贷款下来以后，其在××信用社支取了高某的5万元贷款资金，直接给李某3和高某一人1万元的好处费，剩下的3万元给王某某了。李某3的贷款钱王某某说在拜泉县里支取，其和王某某在拜泉的北三的第三储蓄所支取的。支完后艾某找其拿走这5万元,说刘某1主任有事用几天，过了10多天也没有还给其。2016年10月9日又找到王某1和韩某做顶名贷款,贷款放后王某某不让其在××信用社支现金,其和王某某到拜泉县储蓄所取钱时，王某某找了好几个拜泉县里放高利贷的人在那等着,其要支取回8万元钱,王某某不同意，其一生气就没有支取。其回到××乡后，刘某1给我打电适让其到××信用社来一趟,其到了以后，刘某1说要用钱，借他几天，他给其出10万借条，这4笔贷款到期后一直没有偿还。这4个顶名贷款人每人贷款5万元，一共是20万元。同时给了他们四个每人1万元的好处费，都是经其手付给他们的。2015年4月3日其在拜泉县××乡信用社贷款5万元，是艾某使用的，他一直没有偿还，在2017年6月12日我自己筹钱还的贷款。其找李某3、高某、王某1、韩某这4个人在××乡信用社给艾某顶名贷款时，其只负责找人，其他的事情其没有参与，贷款手续其不知道是谁提供的。2016年9月29日，第一次其找到李某3和高某两人顶名贷款时艾某在××乡信用社。2016年10月9日，第二次又找王某1和韩某做顶名贷款时，艾某没在信用社。4.证人李某3的证言证实，2015年6月29日，关某找到我说艾某用钱，让我帮忙顶名，不用我还，给我1万元的好处费，我就帮艾某在××乡信用社顶名贷款了。当时是关某开车拉我去的××信用社，我就拿着身份证，到信用社签字按的手印，之后就给我送回家了。贷款下来以后不是我支取的。5.证人高某的证言证实，其在2016年9月29日在拜泉县××乡农村信用合作联社贷款5万元。这笔贷款是关某和其说是王某某使用的，其和王某某并不认识。是关某开着车拉其去××信用社给王某某做顶名贷款的，当时其和李某3一组。其到信用社贷款提供了身份证、户口本、粮补折，在信用社的贷款合同上签字、捺印和录像，录像之前王某某就告诉其如何回答，其就按照王某某告诉其的话进行回答的。其的贷款档案中土地承包经营权证书中写的土地面积是26亩，不是其提供的，其家只有7.4亩土地。这些手续都不是其去办理的。其贷款下来以后，是其支取的，支取以后把现金交给关某，关某又交到王某某手里，王某某通过关某的手给了其1万块钱，说是帮顶名贷款的好处费。至于李某3的贷款其并不知道是谁使用的。6.证人王某1的证言证实，其在2016年10月9日在拜泉县××乡农村信用合作联社贷款5万元。这笔贷款是艾某使用的。是关某找其给艾某顶名贷款的。贷款时其和韩某是一组，其的贷款档案中土地承包经营权证书中写的土地面积是28亩，不是其提供的，其家只有7亩土地。这些手续都不是其去办理的。其和韩某的贷款下来以后，都是艾某使用的，艾某给了其1万元的好处费。7.证人韩某的证言证实，其在2016年10月9日在拜泉县××乡农村信用合作联社贷款5万元。这笔贷款是艾某使用的。是关某找其给艾某顶名贷款的。贷款时其和王某1是一组，我们是互保成员，其的贷款档案中土地承包经营权证书中写的土地面积是28亩，不是其提供的，其家只有7.4亩土地。这些手续都不是其去办理的。其和王某1的贷款下来以后，都是艾某使用的，贷款下来以后，不是其支取的，其把存折给关某了。艾某经关某的手给了其1万元的好处费。（三）被告人的供述与辩解被告人王某某供述称，李某3，高某，王某1，韩某，这四笔贷款是我在担任××乡信用社信贷员期间发放的贷款，我对贷款资料真实性负主要责任。四个人都是以土地流转经营权形式申请的抵押贷款。用于抵押贷款的责任田亩数严重不符的问题，是因为我未对上述四人贷款资料真实性进行实地审核，便同意向其发放了上述20万元贷款。上述贷款的实际使用人是谁、到期后是否按期归还给××乡信用社，我不清楚。以上证据来源合法、客观、关联一致，予以采信。第三起事实，2015年5月，被告人王某某与艾某找到白某，借用其身份申请贷款9万元，被王某某使用。上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1.白某提供借据，证实金额9万元，借款人王某某，担保人艾某。2.贷款档案，证实白某在拜泉县农村信用社贷款情况。（二）证人证言1.证人白某的证言证实，其是在2015年5月7日在拜泉县××乡农村信用合作联社贷款9万元，这笔贷款是王某某使用的。是王某某和艾某一起到其家找其顶名贷款的，其是艾某的姐夫，当时王某某说钱周转不开要用点钱，你帮其顶名贷款，艾某担保，就用3个月，王某某还给其出具了借条。当时艾某和王某某都在借条上签的字捺的手印，其就信了。“申请贷款时提供的《拜泉县农村土地经营权抵押登记申请书》和《拜泉县农村土地经营权抵押登记证》需要村委会、××农经站盖章”，这些手续都不是其去办理的，我不知道贷款手续是谁提供的。贷款下来后，不是其支取的，其把存折给艾某了，他去拜泉县里支取的。后期贷款到期了，××乡信用社的工作人员还去其家催收过贷款。其找王某某时，他告诉其如果有人来检查就说是其自己用的贷款，不要说是给他们顶名贷款。2.证人艾某的证言证实，其找白某顶名贷款9万元，钱是其和王某某用了。白某共计申请贷款9万元，该笔9万元贷款均为王某某占用。（三）被告人的供述与辩解被告人王某某供述称，其与艾某是朋友关系，其没有委托他帮其找××乡农民帮其办理贷款。你们向其出示的韩某、高某、王某1、李某3、张清福、陈某、白某七人的贷款与其无关。以上证据来源合法、客观、关联一致，予以采信。第四起事实，2015年11月至2016年7月，被告人王某某通过宋某1先后找到孙某、李某5、宋某1、李某1、宋某2、王某2、史某、曲某、马某，借用九人身份申请贷款49万元，被王某某使用。上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1.李某1、宋某1、宋某2分别提供借据两份，第一份证实金额10万元。上款系曲某贷款5万，马某贷款5万，借款人艾某，担保人王某某。第二份证实金额39万元。上款系孙某、李某5贷款12万，宋某1、李某1贷款10万，宋某2、王某2贷款12万，史某贷款5万。借款人艾某，担保人王某某。2.贷款档案，证实孙某、李某5、宋某1、李某1、宋某2、王某2、史某、曲某、马某在拜泉县农村信用社贷款情况。（二）证人证言1.证人艾某的证言证实，其认识宋某1，其没有找他帮忙顶名贷款。这49万不是其花的，其没有通过王某某给宋某1出这两张据。这两张据借款人一栏不是其签的名。2.证人宋某1的证言证实，2016年时任××乡信用社信贷员王某某找到其让其帮他贷款，其和李某1一线组，各5万，共10万，钱当时给王某某了，当时其看王某某把贷款给艾某了。过了几天王某某又找其替他贷款，其就给王某某找孙某贷5万，李某5贷7万为一组，宋某2贷款7万、王某2贷款5万为一组，史某贷款5万元、宋凤林贷款5万（自己用，已还完）为一组，曲某贷款5万元、马某贷款5万元为一组，这49万不知道被王某某、还是艾某用了，十多天其找王某某给其出具借据，王某某给其出具了借据，当时借据上只写了艾某，其要求王某某担保签字，王某某才在借据上签字按手印。钱给王某某了，其不知道谁花的。3.证人李某1的证言证实，我们村宋某1找我替时任××乡信用社信贷员王某某贷款，其贷5万，其妻子马某贷5万，其儿子李某5贷款7万，我们一家贷款共计17万，钱是王某某花的，后来他给我们几个替他贷款的农户出了借据。王某某支取的钱。4.证人宋某2的证言证实，我们村宋某1找我替时任××乡信用社信贷员王某某贷款，当时宋某1领其去办的手续，其只负责签字，其他的我不清楚，××乡找其还贷款数是7万。钱是王某某花的，后来他给我们出了据。王某某支取的钱。（三）被告人的供述与辩解被告人王某某供述称，其与宋某1是朋友关系。（出示宋某1借据2张）担保人是其签的字。出具这两张据时艾某不在场。借款人是艾某签的。是宋某1找其出具借据前，其找艾某出具的有他签名的空白借据，后期里面的内容是其写的贷款人和贷款金额，宋某1提供的贷款人金额和贷款人姓名。这上面的钱其没花。艾某怕其贷款多了出事，他想把贷款责任承担过去，就给其出具了两张空白借据，然后其就给宋某1了。艾某没花这笔钱，因为那时其已经挪用资金出事了，宋某1让其把这两笔贷款推到别人身上去。宋某1找这些人贷款是其帮着办理的，其没花钱，不知道是谁花的。以上证据来源合法、客观、关联一致，予以采信。第五起事实，2015年12月至2016年2月，被告人王某某通过于某2找到张某1、张某2、刘某5、张某3、于某1、崔某，借用六人身份申请贷款28万元，被王某某使用，至案发已经偿还7万元。经侦查，被告人王某某于2019年9月11日在沈阳市浑南区被公安机关抓获归案。上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1.××信用社贷款偿还情况证明材料两份，第一份证实崔某、张某1、刘某5、于某1贷款共计18万元，尚未偿还。第二份证实张某35万已经结清，张某27万（自用2万），还4万，欠3万。2.××乡双仁村证明材料6份，证实土地承包经营状况，其中于某12亩、刘某52亩、张某33亩、崔某2.4亩、张某13亩、张某23亩。3.于某2出具借条三份，第一份证实2015年12月28日借款18万，借款人王某某，担保人李某2。第二份证实2016年1月24日借款10万，借款人王某某。第三份证实2015年12月25日借款21万，借款人王某某，担保人李某2、于井迟。4.贷款档案，证实张某1、张某2，刘某5、张某3、于某1、崔某在拜泉县农村信用社贷款情况。（二）证人证言1.证人于某2的证言证实，2015年12月份的时候，我为王某某找了6户顶名贷款。有张某13万、张某27万（张某2自用2万），刘某5、张某3、于某1、崔某各5万。王某某在窗口直接拿走28万，事后给我出了两个条，一张10万，一张18万。2018年7月底的一天，王某某重新给我出了一张21万的欠条。日期写的是2015年12月25日。上述农户都是以土地流转经营权抵押形式贷款，用于申请的数量与实际数量是否相符我不清楚，贷款档案都是王某某做的。到期后张某3的5万王某某还了，张某2的王某某还了2万，张某2自己还2万，还剩4万没还，其他的都没还。目前还有21万没有还，王某某占用4年多了。2.证人于某1的证言证实，2015年12月份的一天，于某2找到我说王某某孩子结婚要用钱，让我帮着顶名贷款。我、刘某5、张某3、崔某各5万。张某13万、张某27万（张某2自用2万），王某某在窗口直接拿走28万，事后给我出了两个条，一张10万，一张18万。2018年7月底的一天，王某某重新给我出了一张21万的欠条。贷款档案是信用社做的，我不清楚，我只有2亩地。3.证人崔某的证言证实的内容与于某1证实的内容基本一致。（三）被告人的供述与辩解被告人王某某供述称，我委托于某2找张某1贷款3万元，张某2贷款7万元，其余刘某5、张某3、于某1、崔某4人各5万，总计30万元，张某2的7万元自己用了2万，其余的28万我占有了。上述农户都是以土地流转经营权抵押形式贷款，用于申请的数量与实际数量不符。我代张某3还了5万元，代张某2还了2万，其余2万张某2自己还的。剩下的21万还没有归还。贷款发放时我直接将钱拿走了，拿走时给于某2出了两张欠据，一张10万的，一张18万的。到2018时我重新给于某2出了一个21万的欠据，落款写错了。关于“刘某5，于某1，张某2，张某3，张某1，崔某，用于抵押贷款的责任田亩数与实际严重不符的问题，是因为我作为信贷员，未对贷款申请人所提供的贷款申请资料真实性进行实地审核，便同意向某六人发放了三十万元贷款，这些贷款我使用了28万元，其余2万元是张某2用的。以上其他证据来源合法、客观、关联一致，予以采信。以上五起事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证的下列综合证据予以证实：（一）书证1.户籍证明，证实被告人的自然身份状况；2.犯罪记录证明。因犯罪挪用资金罪于2018年5月23日被拜泉县人民法院判处十个月。3.刑事判决书复印件1份，证实王某某因犯罪挪用资金罪于2018年5月23日被拜泉县人民法院判处十个月。4.拜泉县农村信用联社出具证明，证实王某某原系拜泉县农村信用合作联社员工，于2013年5月至2017年8月在××信用社任信贷员。5.沈阳市浑南分局五三派出所抓捕经过，证实2019年9月11日王某某在沈阳市浑南区万达A3锦汇美寓被当地警方抓获归案。6.拜泉县公安局到案经过说明，证实2019年9月11日王某某在沈阳市浑南区万达A3锦汇美寓被当地警方抓获归案，2019年9月17日被解回拜泉看守所。7.××乡各村（整理村、自立村、保胜村、兴展村、爱众村、××村）出具的相关顶名农户的土地情况及相关说明，证实贷款档案、土地亩数与实际情况不符。（二）其他证据到案经过，证实犯罪嫌疑人王某某因涉嫌挪用资金被拜泉县公安局经侦大队于2016年5月11日立案侦查，并于2016年8月22日上网通缉。犯罪嫌疑人王某某于2017年4月17日到拜泉县公安局经侦大队投案自首。以上证据来源合法、客观、关联一致，予以采信。本院认为，被告人王某某伙同他人通过顶名贷款、以虚假证明材料申请贷款的方式挪用拜泉县××信用社资金，数额较大，超过三个月未归还，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役。本案系共同犯罪，被告人王某某系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。虽然其到案后未能如实供述所犯全部罪行，但被告人王某某当庭认罪，存在认罪悔罪态度，案发后退还其挪用的资金70000.00元，本院综合考虑以上量刑情节，决定对其从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。指定辩护人关于应认定被告人王某某为从犯以及被害单位内部管理存在瑕疵，存在一定过错的辩护意见不当，不予采纳，其他辩护意见适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院》第六条、第十一条第二款的规定，判决如下：一、被告人王某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月11日起至2021年9月10日止。）二、对被告人王某某的违法所得人民币1560000.00元继续追缴，退赔被害单位拜泉县农村信用合作联社。其中通过××乡信用社工作人员担保，为刘文有顶名贷款人民币500000.00元，由被告人王某某及同案犯刘文有承担连带退赔责任。以李长林、高振林、王忠臣、韩光会四人身份贷款人民币200000.00元，由被告人王某某及同案犯刘文有、艾海军承担连带退赔责任。以白景波身份贷款人民币90000.00元，由被告人王某某及同案犯艾海军承担连带退赔责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  肖 雁审 判 员  王永库人民陪审员  王京一二〇二〇年九月十六日书 记 员  董佳龙本判决中引用法律条文的内容《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”：（一）挪用公款数额在二百万元以上的；（二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的；（三）挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的；（四）其他严重的情节。第十一条第二款刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。