浙江省杭州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙01刑初60号 公诉机关浙江省杭州市人民检察院。 被告人王轼杰，男，1988年8月5日出生，汉族，浙江省瑞安市人，初中文化，户籍地瑞安市。因本案于2019年4月10日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现押于杭州市临安区看守所。 辩护人葛翔，浙江峰翔律师事务所律师。 被告人孔灵义，男，1983年2月19日出生，汉族，浙江省瑞安市人，初中文化，户籍地瑞安市。因犯故意伤害罪于2002年5月17日被判处有期徒刑十年，2008年5月30日刑满释放。因本案于2019年4月10日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现押于杭州市临安区看守所。 辩护人周朝阳，北京盈科（杭州）律师事务所律师。 辩护人金高舜，浙江信泰律师事务所律师。 被告人万力，男，1983年8月28日出生，汉族，浙江省瑞安市人，初中文化，户籍地瑞安市。因本案于2019年4月10日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现押于杭州市临安区看守所。 辩护人顾炳鑫，浙江泽大律师事务所律师。 被告人柯榕，绰号“柯姐”，男，1992年7月24日出生，汉族，浙江省瑞安市人，大学文化，户籍地瑞安市。因本案于2019年4月10日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现押于杭州市临安区看守所。 辩护人郭富，浙江钱王律师事务所律师。 被告人曾文其，男，1992年9月21日出生，汉族，浙江省瑞安市人，大专文化，户籍地瑞安市。因本案于2019年4月10日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现押于杭州市临安区看守所。 辩护人曾睿，浙江玉海律师事务所律师。 被告人刘一帆，男，1990年12月25日出生，汉族，浙江省瑞安市人，高中文化，户籍地瑞安市。因本案于2019年4月10日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现押于杭州市临安区看守所。 辩护人蒋菲，浙江厚来律师事务所律师。 被告人谢晓峰，男，1992年1月19日出生，汉族，湖北省天门市人，大专文化，杭州扩展网络技术有限公司审核人员，户籍地天门市。因本案于2019年4月10日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现押于杭州市临安区看守所。 辩护人羊凤丹、吴阳，浙江万高律师事务所律师。 被告人戈颐，男，1988年6月11日出生，汉族，浙江省瑞安市人，高中文化，杭州扩展网络技术有限公司审核人员，户籍地瑞安市。因本案于2019年4月10日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现押于杭州市临安区看守所。 辩护人赵章明，浙江品和律师事务所律师。 被告人陈宇，男，1988年1月15日出生，汉族，浙江省瑞安市人，大学文化，杭州扩展网络技术有限公司审核人员，户籍地上海市杨浦区,住瑞安市。因本案于2019年11月12日被刑事拘留，当日被取保候审。 辩护人刘烽，浙江京衡律师事务所律师。 浙江省杭州市人民检察院以杭检刑诉（2020）113号起诉书指控被告人王轼杰、孔灵义、万力犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人柯榕、曾文其、刘一帆、谢晓峰、戈颐、陈宇犯诈骗罪，于2020年6月2日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市人民检察院指派检察员潘明霞及钱云出庭支持公诉，被告人王轼杰、孔灵义、柯榕、曾文其、刘一帆、戈颐、万力、陈宇及辩护人葛翔、周朝阳、金高舜、郭富、曾睿、蒋菲、赵章明、顾炳鑫、刘烽，被告人谢晓峰及本院通知杭州市法律援助中心为其指派的辩护人羊凤丹到庭参加诉讼。案经浙江省高级人民法院批准延长审限3个月。现已审理终结。 浙江省杭州市人民检察院指控：2018年4月，王某（已死亡）在本市富阳区注册成立杭州扩展网络技术有限公司。2018年9月起，王某及被告人王轼杰、孔灵义等人在安徽省霍邱县桃园大市场、徽商大市场等地先后租赁办公地点，陆续招募被告人柯榕为话务客服部负责人，被告人戈颐、谢晓峰、陈宇为审核人员，被告人曾文其、刘一帆为财务人员，被告人万力为催收部负责人，王明、余承志、吴国松（另案处理）等人为专职催收人员，设置“套路”，利用“懒人小钱”、“时时借”、“旺仔钱袋”等平台，以网络“借贷”之名骗取他人财产，并通过“软暴力”对“逾期”未还人员强行索债。逐步形成了以被告人王轼杰、孔灵义为首要分子，被告人柯榕、曾文其、刘一帆、谢晓峰、戈颐、万力、陈宇为重要成员，包括话务客服部、审核部、财务部、催收部等部门成员在内的恶势力犯罪集团。各成员之间分工明确，配合严密，共同实施诈骗、敲诈勒索等犯罪活动，先后向十万余名被害人实施诈骗、敲诈勒索等犯罪行为，严重扰乱社会生活及经济秩序。同时，该恶势力犯罪集团还承接“秒到账”、“想贷就贷”、“米诺钱包”的催收业务以及“小牛红贷”的话务客服及催收业务。具体犯罪事实如下： 一、诈骗 2018年9月至2019年4月，被告人王轼杰、孔灵义等人通过中介公司推广等方式吸引被害人借款。被告人柯榕等话务客服部人员以“手续快、利息低、无抵押”为诱饵，吸引他人在“懒人小钱”、“时时借”、“旺仔钱袋”、“小牛红贷”等平台上注册，以“管理费”的名目收取30%的高额“砍头息”，与借款人签订实际借款金额明显低于合同金额的借款合同。借款金额1000元至4500元，借款期限7天，收取借款额度30%作为管理费等（如：借款金额1000元则实际放款700元，但是被害人按照1000元归还）。在操作借款中，还要求被害人上传手机通讯录和通话记录等，为后续催收做好准备。经被告人戈颐、谢晓峰、陈宇等审核部人员审核确定“借款”金额后在平台上放款。被告人曾文其、刘一帆作为财务人员，负责对被害人每天线下还款情况进行统计、销单。被告人万力等催收部人员采用“软暴力”手段向被害人收取“逾期费”、“利息”等费用。 该犯罪集团采取上述手段，共骗取程某等10万余名被害人人民币34000万余元，实际骗得人民币4800万余元；被告人柯榕参与骗取人民币1800万余元；被告人曾文其参与骗取人民币1500万余元；被告人刘一帆参与骗取人民币1500万余元；被告人谢晓峰参与骗取人民币1500万余元；被告人戈颐参与骗取人民币700万余元；被告人万力参与骗取人民币2000万余元；被告人陈宇参与骗取人民币800万余元。 二、敲诈勒索 2018年9月至2019年4月，针对“逾期”未还款人员，被告人王轼杰、孔灵义及负责催收部的被告人万力要求催收部人员，通过电话、短信或微信辱骂、威胁、恐吓、发送附有被害人图像的侮辱图片等方式，向被害人或其亲友施压，强行索要虚高“债务”。至案发，该犯罪集团采取上述手段，向程某、臧某、臧建国等4万余名被害人强行索要资金共计人民币240万余元。其中，被告人万力参与索要资金共计人民币150万余元。 2019年4月10日，被告人王轼杰、孔灵义、柯榕、曾文其、刘一帆、谢晓峰、戈颐、万力被公安机关抓获。2019年11月12日，被告人陈宇到公安机关投案。 为证实指控的事实，公诉人当庭宣读和出示了被害人程某等人陈述，证人许某等人证言，辨认笔录、搜查笔录、扣押笔录、电子证物检查笔录，审计报告，扣押清单、调取证据清单、工商登记信息、银行账户交易明细、协助冻结财产通知书、手机信息截图、情况说明、身份证明、前科材料、抓获经过，涉案人员谷馨、林炳贵、李雨等人供述及9被告人供述等证据。据此认为被告人王轼杰、孔灵义、万力犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人柯榕、曾文其、刘一帆、谢晓峰、戈颐、陈宇犯诈骗罪，提请本院依法惩处。 被告人王轼杰辩称，其公司只是在放高利贷；杭州的平台所涉数额其无需承担责任；其行为不构成诈骗罪。其辩护人提出，本案不属于恶势力犯罪，被告人王轼杰更不是首要分子；被告人王轼杰等人在放贷过程中没有实施诈骗的行为，不构成诈骗罪；被告人王轼杰等人的催收行为是为了催讨借款本息，而非牟取不当利益，强度有限且未超过借款人能够预见范围，不属敲诈勒索；杭州的平台所涉数额不应计入本案，即便计入也只能计入参与催收所对应的数额；审计报告的数据来源单一，不能作为定案依据。 被告人孔灵义辩称，其不是公司负责人，不属首要分子，杭州的平台所涉数额其无需承担责任，其行为不构成诈骗罪、敲诈勒索罪。其辩护人提出，本案不属于恶势力犯罪；被告人孔灵义等人在放贷过程中没有实施诈骗的行为，不构成诈骗罪，即便构成也属从犯；被告人孔灵义未实施电话催收的行为，不构成敲诈勒索罪；杭州的平台所涉数额不应计入本案；审计报告未遵守法定鉴定方法，鉴定依据不完整，不能作为定案依据。 被告人万力辩称，其不是催收部负责人；杭州的平台所涉数额其无需承担责任，指控的数额过高；其有检举揭发。其辩护人提出，被告人万力虽为催收部负责人，但只负责管考勤、后勤和部分平台催收派单，并没对催收人员进行话术指导、培训等，故万力不应对指控的敲诈勒索罪承担刑责；被告人万力在共同诈骗犯罪中系从犯，且其中部分借款平台系亏损，相应的数额应认定为诈骗未遂；被告人万力有检举揭发，请求从宽处理。 被告人柯榕辩称，客服部没有参与招缆客户。其辩护人提出，本案不属于恶势力犯罪；被告人柯榕系从犯，归案后坦白交代态度较好，请求从宽处理。 被告人曾文其辩称，其行为不构成诈骗罪，其不属于恶势力犯罪集团成员；指控的数额过高。其辩护人提出，被告人曾文其的行为不构成诈骗罪，即便构成，其犯罪数额也只能认定为曾文其所负责的时时借借款平台所对应的金额；被告人曾文其系从犯，归案后坦白交代态度较好，请求从宽处理。 被告人刘一帆辩称，其行为不构成诈骗罪，其不属于恶势力犯罪集团成员；指控的数额过高。其辩护人提出，本案不属恶势力犯罪，被告人刘一帆的行为不构成诈骗罪，即便构成，其有部分时间离职，上述时间所对应的金额不能计入犯罪数额；被告人刘一帆系从犯，请求从宽处理。 被告人谢晓峰辩称，其不是恶势力犯罪集团成员。其辩护人提出，本案不属恶势力犯罪；被告人谢晓峰没有实施诈骗的行为，不构成诈骗罪，即便构成，也不能将懒人小钱、时时借、旺仔钱袋三个借款平台所有的金额计入谢晓峰的犯罪数额；被告人谢晓峰从犯，归案后坦白交代态度较好，请求从宽处理。 被告人戈颐辩称，其行为不构成诈骗罪，其不属于恶势力犯罪集团成员。其辩护人提出，本案不属恶势力犯罪；被告人戈颐的行为不构成诈骗罪，即便构成，也系从犯，归案后坦白交代态度较好，请求从宽处理。 被告人陈宇对指控的事实及罪名均无异议。其辩护人提出，被告人陈宇系从犯；有自首、退赃情节，请求从宽处理并适用缓刑。 经审理查明：2018年4月，王某（已死亡）在杭州市富阳区注册成立杭州扩展网络技术有限公司（以下简称扩展公司）以从事网络放贷业务。2018年9月至2019年4月期间，王某及被告人王轼杰、孔灵义等人先后在安徽省霍邱县桃园大市场、徽商大市场等地租赁办公地点，陆续招募被告人戈颐、谢晓峰、陈宇、柯榕、曾文其、刘一帆、万力等数十人，利用“懒人小钱”、“时时借”、“旺仔钱袋”网络借款平台向社会非法放贷，同时，承接由孔银弟（在逃）、李雨（另案处理）等人所控制的“秒到账”、“想贷就贷”、“米诺钱包”网络借款平台的催收业务以及“小牛红贷”网络借款平台的客服及催收业务，有组织地从事诈骗、敲诈勒索等犯罪活动，并逐步形成了以王某、被告人王轼杰、孔灵义为首要分子，以及催收、客服、财务、审核等人员组成的恶势力犯罪集团。 该犯罪集团通过渠道商在网络上进行借款平台宣传等方式进行推广，以“手续快、利息低、无抵押”等为诱饵吸引被害人前来注册、借款，其间，以需要审核身份真实性等为由，骗取被害人提供身份证照片、手机通讯录等信息，并利用被害人急需资金的心理，以虚构的“服务费”为名骗取被害人签订借款金额虚高、借款期限名为七天实为六天的协议。当被害人不能按期归还借款后，又以高额的“逾期费”、“续期费”等名目，以及推荐被害人向公司内部不同平台或其他平台借款“以贷还贷”，不断恶意垒高债务。当被害人无法按期还款后，即安排催收人员进行催讨。在催讨过程中，催收人员采用电话、短信“轰炸”、辱骂、P图等软暴力手段滋扰、威胁、恐吓、侮辱被害人或其亲友，强行索要非法债务，严重侵犯他人人身、财产权利。 该犯罪集团通过上述网络借款平台在全国范围内实施诈骗、敲诈勒索活动，共计涉及被害人10万余人，借款次数达21万余次，诈骗金额共计4800余万元，敲诈勒索金额共计240余万元，严重扰乱了社会、经济秩序。其中，被告人王轼杰、孔灵义作为联逸公司之负责人，全面负责公司的日常管理，两人参与诈骗4805万余元，敲诈勒索243万余元；被告人万力作为催收部负责人，参与诈骗2605万余元，敲诈勒索158万余元；被告人柯榕作为客服部负责人，参与诈骗1804万余元；被告人曾文其、刘一帆作为财务人员，负责对被害人每天线下还款情况进行统计、销单等工作，两人参与诈骗1546万余元；被告人谢晓峰作为审核人员，参与诈骗1546万余元；被告人戈颐作为审核人员，参与诈骗761万余元；被告人陈宇作为审核人员，参与诈骗855万余元。 2019年4月10日，被告人王轼杰、孔灵义、柯榕、曾文其、刘一帆、谢晓峰、戈颐、万力被公安机关抓获。同年11月12日，被告人陈宇到公安机关投案。公安机关还从被告人王轼杰等人处扣押人民币、汽车、电脑、手机等物一批，并依法冻结了“时时借”、“旺仔钱袋”、“懒人小钱”三个借款平台在上海富友支付服务股份有限公司、易宝支付有限公司账户的存款，以及王轼杰等人的银行存款。另被告人陈宇的亲友代为退赔225000元，已存入浙江省杭州市临安公证处提存专户；在本院审理期间，被告人陈宇退出从涉案平台收回的投资款人民币20万元（已交于本院）。 认定以上事实的证据有：（1）被害人程某、臧某、陆某等人陈述证明，其等人通过浏览网络、收到的短信及接到的电话等途径得知可向秒到账、米诺钱包、小牛红贷、想贷就贷、旺仔钱袋、懒人小钱、时时借等ＡＰＰ平台借款，这些平台宣称借款“手续快、利息低、无抵押”等，后其等人通过点击链接下载ＡＰＰ并借过款。在借款过程中，平台获取了其等人身份证照片、通讯录、通话记录等信息，平台自动生成电子借款协议。借款期限七天，借款第一天就算一天，实际到账金额小于借款金额（比如借1500元实际到手1050元），差额是对方收取的服务费，但对方未提供任何实质性服务，超过借款期限对方还要求支付逾期费（每天是借款金额的10%），或者申请续期并支付费用。因借款到期无钱归还，平台又推荐其等人到其他平台（包括本案所涉平台）借款。在遭催收过程中，对方通过电话、短信、微信对其等人及通讯录内的亲友进行电话、短信轰炸、ＰＳ有其等人头像的裸照、灵堂图片等，进行搔扰、辱骂、侮辱、威胁、恐吓，导致其等人心存恐惧、焦虑不安、心情烦躁、精神压力大，严重影响了其等人及亲友正常生活和工作。 （2）手机信息截图证明，想贷就贷借款平台借款过程中相关界面反映的某借款咨询服务协议等内容，具体有：借款金额1600元，服务费用500元（其中平台服务费250元、信息认证费125元、通道服务费50元、账户管理费75元），实际到账1100元，借款期限7天，借款利息7.36元，共计偿还1607.36元，逾期滞纳金每天160元，借款方应当于还款逾期之日起每日按照借款金额的1%、0.5%、0.5%，分别支付逾期违约金、逾期期间利息、催收费用直至全部款项偿还完毕。 （3）被告人王轼杰供述证明，拓展公司系其父亲王某（已死亡）成立的，注册地在杭州富阳，办公地是安徽省邱县徽商大市场和桃园农贸市场内，分别是由其与父亲联系租赁的。公司法定代表人是其父亲，其帮父亲管理公司日常工作，包括员工的招募、工资发放、资金的流转操作、联系渠道商、第三方支付账户的维护关注和充值以及后勤管理等；平台的账都是孔灵义在负责的，他和财务每天要对账的，什么时候要充值了，或者是第三方支付账户多了要提现分红了，都是孔灵义提出来的，公司的审核和催收也都是孔灵义在管的。公司设有审核、客服、财务、催收四个部门，审核部门是戈颐、谢晓峰，客服部是柯榕在主管的，下面有客服员和话务员，催收部是万力负责的，财务部就是曾文其和刘一帆两个人。陈宇在公司里做了几个月，做的是懒人小钱的审核，后来审核工作比较空，就在公司打打杂，送送饭、充充话费之类，他不参与公司管理，但在公司有入股，其记得有10余万元，本金已拿回，分红也拿了10余万元。公司名下有懒人小钱、时时贷、旺仔钱包三个网络借款平台，其中旺仔钱袋ＡＰＰ是孔银弟公司的技术团队研发和保障维护的。其、孔灵义、柯榕、曾文其、刘一帆、谢晓峰、戈颐、陈宇、王某、孔银弟等人在平台有入股。公司通过渠道商推广，吸引客户到网络上下载平台Ａ**，按照公司要求提交申请资料，公司的审核部门审核后直接在ＡＰＰ上放款。ＡＰＰ绑定易宝支付公司、上海富友公司作为第三方支付平台。借款金额1500元起借，4500元封顶，借款期限7天，公司收取客户借款额度的30%作为服务费，借款1500元只放贷1000元，客户需还款1500元，借款逾期费是每天10%。从放款当日就算期限，到第六天，公司话务员就是开始打电话告知客户借款到期还款，逾期1天的客户也是由话务员进行告知的，逾期2天的客户由催收部进行催讨。客户还款的方式有两种，一是平台里的扣款，二是线下还款，收款用过其、孔灵义、刘一帆、曾文其等人的支付宝、微信账户，然后各平台的财务对每天的还款情况进行记录。公司靠收取服务费和逾期费来盈利的。上述三个平台申请借款的时候，和想贷就贷平台Ａ**申请借款界面反映的内容基本一样。其公司还承担孔银弟公司秒到账、米诺钱包、小牛红贷、想贷就贷借款逾期的催收业务。催收过程中存在会辱骂和威胁客户的情况。其和李雨还互相将各自平台的借款用户信息提供给对方，进行交叉推广。 （4）被告人孔灵义供述证明，王某跟其父亲孔银弟是好朋友。其于2018年9月到安徽省霍邱县帮王某的公司做网络贷款，公司有懒人小钱、时时借、旺仔钱袋三个借款平台。王某让其帮忙招工、帮他记账。其招了柯榕等人做公司的话务，三个平台的账其都记的，记的就是每天线下余额和公司余额，还有第三方支付账户的余额，大部分数据是刘一帆和曾文其发给其的，其通过登陆ＡＰＰ的后台及平台绑定的第三方支付账户进行核对，再统计后提供给王某，另外其还负责统计员工工作情况的表格，交给王某发工资用的。懒人小钱的第三方支付是易宝支付公司，时时借和旺仔钱袋的第三方支付都是上海富友支付公司，放款给客户的款项都是从第三方支付账户出去的。客户线上还款都是还到第三方支付账户里的，线下还款是还到其公司提供的支付宝、微信账户里。三个平台的提现、充值都是王某在指挥的。公司有财务、客服、催收等部门，催收就是打电话向客户要债。王某儿子王轼杰平时也参与公司管理的。 （5）被告人谢晓峰供述证明，其于2018年10月在微信朋友圈看到招聘信息后，经电话与对方（事后知道是孔灵义）联系后到公司，先后做过懒人小钱、时时借、旺仔钱袋的审核。客户通过下载其公司的借款APP软件，然后提交身份证正反面照片、本人的自拍照，还有就是借款的通话记录或者通讯录，系统会自动筛选客户的电话号码使用时间，近期有无关机或者使用情况，手机号码是否实名认证的，这些都是系统自动识别的，其审核工作主要是看用户使用的手机号码时间长短、近期是否有关机、客户年龄等。平台出借款项时要扣除借款金额30%的服务费，借款期限都是7天，如果客户星期一借款的，那就是到星期天算到期的，下周一就算逾期第一天了。客服就是打电话给借款人本人提醒一下还款，催收一开始也是打电话给借款人本人的，如果客户不还钱，部分催收人员会打客户的通讯录上面的联系人，让客户的亲友去联系客户给客户造成压力，然后会加客户微信在微信上联系客户，还会发短信，有时候还会骂人。公司里的日常管理是王轼杰、孔灵义负责的，其中孔灵义在新员工刚去公司的时候要教一下，曾文其和刘一帆财务方面的工作要向孔灵义汇报的；客服、催收分别是柯榕、万力负责的。其在时时借、旺仔钱袋有入股。 （6）被告人戈颐供述证明，2018年10、11月左右，其经同学王轼杰介绍到安徽霍邱王轼杰父亲王某的公司上班，做时时借和旺仔钱袋的审核，就是审核客户递交的资料，客户的身份和自拍照是否对应，客户的通讯录以及通话记录是否正常提取，客户的通话记录是否有异常，在别的借款平台有无贷款记录以及有无按时还款等，系统会自动生成报告，其核对一下没问题就点击通过到放款环节，有问题就直接拒绝。王某其在公司里只见过他两三次，就是来公司里转一下，平时公司的工作都是王轼杰在管理的，比如员工的工作安排。孔灵义在公司里类似于王轼杰的角色，也是做些公司里的日常管理工作，比如工作安排之类的。其在时时借有入股。 （7）被告人陈宇供述证明，2018年9月，王轼杰让其到他安徽霍邱那边公司去帮忙，并安排其做懒人小钱的审核。2019年1月，因审核工作比较空，其温州的餐馆生意好起来，其就回温州去了，之后其就偶尔去安徽的公司，主要就是在公司里打打杂，给公司员工充下话费、给员工送下餐，2019年3月，其又回了温州忙自己的生意。公司的老板是王某，王轼杰和孔灵义负责公司日常管理。公司一开始都是在霍邱桃园市场的，后来桃园这边给催收部门了，其他部门搬到了徽商大市场。其知道的是公司有审核部、客服部、催收部，客服部主要就是对客户逾期的提醒，催收部主要就是对逾期客户进行电话、短信催讨，也会对客户上传的手机通讯录名单进行联系，或者在电话中威胁客户如果不还钱就要打爆他的通讯录，叫他们通知客户还钱，有时候也会在电话或者短信中辱骂客户，让他们还钱。懒人小钱的借款金额有1000元、1500元等，如果借款金额1000元，客户实际拿到的是700元，公司要扣除30%的费用。其陆续入股有20万元左右，拿回本金和分红共计40万元左右，还拿了工资2万余元。 （8）被告人柯榕供述证明，经王轼杰介绍其到拓展公司工作，公司老板是王轼杰、孔灵义，他们负责公司的日常管理，工资是王轼杰发的，审核有谢晓峰、戈颐，财务有刘一帆、曾文其，万力是催收部负责人，其是客服部主管，负责客服人员的培训、工作纪律、给客服人员分配提醒还款的客户名单等。客服部涉及的借款平台一共有4个，分别懒人小钱、时时借、旺仔钱袋、小牛红贷（其中小牛红贷是杭州这边的）。客服部主要工作就是在借款到期当天或者逾期一天打电话给客户要客户及时还钱，另外解答客户的疑问。借钱的客户要先填写自己资料，资料内容包括自己名字，身份证号码、手机、放款银行卡号等信息，另外还需要客户持本人身份证拍照上传，客户的紧急联系人，客户本人手机的通讯录资料上传，这些信息上传后，经过平台的审核后，会在APP上显示出客户最高的借款额度以及相关的电子版借款合同，打个比方APP上显示的借款额度是1000元，实际到客户那里的钱只有700元，300元钱是公司直接扣掉的管理费，借款期限是7天，借款当天算一天。借款APP上会出现无法还款的情况，客户就会联系客服，客服就会将公司统一的微信二维码或支付宝二维码发送给客户，让客户线下还款，并把还款记录截图发送给客服，客服再把还款记录截图发送给刘一帆或者曾文其，然后他们负责将客户的电子借条进行处理。采集客户通讯录是用于催收，催收部会用爆通讯录进行催收，给客户造成心里压力，使对方想办法还款。其在旺仔钱袋、时时借有入股。 （9）被告人万力供述证明，2019年2月中下旬，经孔灵义介绍后其跟着王轼杰来到安徽霍邱，当时公司催收部上班地点在桃源大市场一楼，其他部门在二楼，到3月其他部门搬至徽商大市场。公司老板是王轼杰（之前老板是已去世的王某），公司平时工作都是王轼杰在主持的，孔灵义、陈宇在公司也有股份的，这三个人都要到其工作的部门来转转，检查员工是否都认真上班的，多数情况是王轼杰检查。公司有小牛红贷、旺仔钱袋、想贷就贷、米诺钱包、秒到账、时时借等网络ＡＰＰ借款平台（这些平台里有些是杭州那边老板投资的，有些是王轼杰他们投资的），公司设有客服部、审核部、财务部、催收部，客服部门负责人是柯榕，催收部门负责人是其，其平时负责对所有催收人员的日常管理，以及将旺仔钱袋、小牛红贷、想贷就贷的借款逾期两天的客户名单平均分配给催收人员。每个催收员催收的平台要根据老板掌控每个平台的催收数据情况要进行调动的，这个都是王轼杰安排的，催收人员的工资是催收到款项的3%-4%，账都是王轼杰算的。催收方法是通过打电话、短信、微信的方式让客户还钱，打电话给客户通讯录里的密切联系人进行滋扰、威胁，辱骂的情况也有的。其在旺仔钱袋有入股。 （10）被告人曾文其供述证明，其于2018年10月左右到公司上班，开始做懒人小钱的审核，11月、12月左右，公司新推了时时借，王轼杰和孔灵义让其去时时借做审核，到了2019年1月底，王轼杰和孔灵义又叫其做时时借的财务。财务工作就是对每天的线下还款情况进行统计，将通过催收部门和客服部门还款进来的钱的还款日期、金额、催收或者客服人员姓名、还款类型、客户的名字和手机号登记在电子表格上，然后做成报表报给孔灵义，以及在平台上给客户销单。其自己的微信和支付宝账户也用于线下收款，这部分钱其都要转给王轼杰的。王某没有去世前公司总的要听王某的，但王轼杰始终在公司负责管理的，王某去世后是王轼杰说了算。孔灵义对催收部、审核部、财务部都要管理的。柯榕客服部负责人，万力是催收部负责人，谢晓峰、戈颐等人是审核人员，财务部只有其和刘一帆，刘一帆是懒人小钱的审核和财务，时时借一开始的财务是刘一帆，后来由其接手，时时借后面又出了个旺仔钱袋，刘一帆负责旺仔钱袋的财务。在被抓前的一个星期，刘一帆到外面去玩了，其帮刘一帆做了几天懒人小钱、旺仔钱袋的财务。催收时会打客户家里人电话进行滋扰，迫使客户还钱。其在时时借有入股。 （11）被告人刘一帆供述证明，2018年10月，其到王轼杰安徽霍邱那边的借贷公司做了半个月左右懒人小钱的审核、财务，12月王轼杰让其到杭州孔银弟的一个米诺钱包平台做了20几天的财务，2019年春节后其又到王轼杰安徽的借贷公司去上班，开始是做懒人小钱的财务，后来同时负责旺仔钱袋的财务。时时借的财务是曾文其，有时候曾文其不在，其会去帮忙，同样的有时候其出去玩，曾文其也会帮其做懒人小钱和旺仔钱袋的财务。财务的工作内容主要就是每天对客服以及催收发在微信群里的客户线下还款信息进行统计，然后在平台上将对应客户做好相应的销账或者续期记录，同时将每天的情况记录在电脑上的excel表里面，再发给孔灵义，王轼杰有时也会问其要的。其的微信和支付宝二维码给懒人小钱收款用过，收到的钱其都转给王轼杰了。整个公司的管理都是王轼杰和孔灵义他们在负责的，所有平台的客服都是柯榕负责的，时时借的审核是谢晓峰和戈颐，旺仔钱袋的审核是谢晓峰，戈颐有没有参与其不知道。陈宇是负责给大家的工作手机充钱的。客服部是负责借款到期当天或逾期一天的催收，催收部是负责借逾期两天以上的催收。客服部和催收部的催收客户名单APP上有的，客服部的由柯榕分配，催收部的应该由万力在分配。APP推广渠道是由王轼杰负责的，王轼杰还让其统计过能反映各渠道推广实效的相关数据。在网贷平台上遇到技术方面的问题其都是联系曹鹏的，他是技术团队的负责人。其在时时借、旺仔钱袋有入股。 （12）谷馨供述证明，其在懒人小钱平台做客服，后转为做想贷就贷的催收工作。在催收过程中，其有和客户说要打他的通讯录，或者联系他家里人逼迫客户还钱。其知道公司有懒人小钱，时时借，想贷就贷，旺仔钱袋，小牛红贷，秒到账，米诺钱包这些平台。柯榕负责管理客服部门，万力负责管理催收部门。 （13）朱瑞豪供述证明，其经表哥戈颐介绍到安徽霍邱的网贷公司工作，做懒人小钱的客服，客服部的负责人是柯榕，他会将要打电话的客户名单发给客服人员。 （14）郑美雪供述证明，其做时时借的客服，负责接听电话，回答客户的提问，然后拨打电话提醒借款时间到期或逾期一天的客户进行还款。客服组负责人是柯榕，负责对我们的日常管理，柯榕的工作分好几块的，比如每天将T0、T1的名单梳理好，再通过平台的后台分派给客服。其知道催收的方式是爆通讯录、PS图片、辱骂等。 （15）蒋竞博供述证明，其做时时借的客服，柯榕是负责各个平台的在线客服的以及每天给我们分配工作任务。戈颐和谢晓峰应该是负责审核工作的，曾文其和刘一帆是负责销账工作的，就是客户把钱还掉之后，他们就会把查看还款的钱是否到账，数额是否准确，然后就是把客户借款的记录消除掉。其知道催收部门通过爆通讯录、辱骂及PS遗照、裸照之类的照片发给客户的亲友等方法进行催收。 （16）杨锡强供述证明，其做旺仔钱袋的客服，工作的具体内容有：我们每天到公司后，在电脑上登录旺仔钱袋平台的后台，就可以看到逾期一天客户的名字和手机号码，这些数据都是柯榕整理好，通过后台传送给其的，打完这些电话后就开始打当天到期的客户；客户无法在平台上进行还款的客户，其会叫他们加其的工作微信，然后其发送公司的收款二维码给他们，他们付钱成功后将截图发送给其，其再把截图发到旺仔钱袋财务群里，由财务进行销账。客户可以选择续期还款，续期的档次分三档，分别是1天、3天、7天，每个档次的续期费都是不一样的。存在推荐客户再去其他的平台上借钱的情况，所以大部分客户都在我们公司的好几个平台上借过钱。 （17）蒋婷婷供述证明，其做旺仔钱袋的客服，平时都是柯榕在管理的，考勤、吃饭和住宿都是柯榕在安排的，我们有什么不懂的地方也会去问他的。 （18）薛道波供述证明，其做小牛红贷的客服，客服部的负责人是柯榕，柯榕会把当天借款到期人员的名单通过账号发给我们。客服也负责接听客户的咨询电话，还有就是客户无法通过APP还款，我们会让客户加我们工作手机的微信号，然后我们把还款的微信或者支付宝的二维码提供给客户（是柯榕给我们的），客户还款成功后，会把还款的截图发给我们，我们把截图发在公司微信群里面。 （19）金一毅供述证明，其经朋友万力介绍到安徽霍邱的网贷公司上班，做小牛红贷平台的客服，柯榕是客服部门的组长，主要负责我们部门的管理工作，包括每天需要打的电话的分配，部门的卫生、纪律，请销假，新员工的培训，以及其他我们组员在工作中碰见的问题都由他出面进行协调的。其知道催收部门有用爆通讯录的方法进行催收。 （20）方晓青供述证明，其做懒人小钱平台的客服，后又做了懒人小钱、小牛红贷的催收。陈宇负责给我们工作用的手机充话费。 （21）王明供述证明，其做懒人小钱平台的审核，负责审核客户资料看能否放款给客户，后转为米诺钱包平台的催收员，在催收过程中，其有辱骂、威胁客户的行为，并将其收集到的其他客户被P图转发给借款人，以经PS的黄色图片、灵堂照片群发给客户的亲朋来威胁客户，以及打电话给客户通讯录上的亲戚朋友，用短信轰炸软件对不回复其的客户进行短信轰炸，以此逼迫借款人还钱。 （22）许磊供述证明，其通过招聘广告应聘到安徽霍邱的公司工作，其在时时借及旺仔钱袋做审核，后来到旺仔钱袋、想贷就贷、小牛红贷做催收工作，其催收手段包括：辱骂客户、给客户P图并威胁要发给他们的亲朋好友、轰炸客户手机和爆短信、爆通讯录。催款部门有10几个人，开始王轼杰负责管理，2019年2月起由万力负责管理。 （23）程斌供述证明，2018年9月，其到安徽霍邱的网贷公司工作，公司的老板是王轼杰、孔灵义，催收部门是万力在管理的，他平时在上班的时候管理我们的考勤还有业绩，到了月底的时候他要给我们催收部门的工作人员报业绩报工资单的。其负责懒人小钱、旺仔钱袋的催收工作，其在催收工作中，采用打电话或发短信的方式辱骂客户，威胁借款人通知亲朋好友且实际上也拨打过客户通讯录的联系人。 （24）缪霖杰供述证明，其先后做懒人小钱、时时借平台的催收。在催收过程中，其通过电话和微信，以爆通讯录、辱骂等方式威胁客户还款。刚开始催收部门的人员有17、8个人，后来又陆陆续续招了几个人来，最多的时候有20余人。之前催收部门都是王轼杰在管理和负责，万力到公司后，都是万力在负责催收部门的工作了。王轼杰和孔灵义是老板，他们经常要来巡查工作的，陈宇是负责充我们工作用手机的话费。 （25）刘雅慧供述证明，其负责时时借、小牛红贷、旺仔钱贷的催收，其催收行为中出现侮辱性言语，以及告知对方会用软件打爆他的手机或者通讯录上人员的手机来恐吓对方，以及拨打电话给客户通讯录里的人。公司老板是王轼杰和孔灵义，万力是分管其部门的。 （26）吴国松供述证明，2018年10月，其经王轼杰介绍到安徽霍邱的网贷公司上班，公司赚的是客户被砍掉的高额服务费和后续的逾期费，公司催收涉及的有秒到账、时时借、想贷就贷、旺仔钱包、米诺钱包、小牛红贷、懒人小钱共7个借款平台，催收部门的日常管理是万力负责的。其做过秒到账、米诺钱包的催收工作。每个催收人员都是有一个单独的平台账号密码，每天公司会把那些借款逾期两天的客户的信息放在平台上，我们登陆进去之后，就会看到各自对应的那些借款人的信息（姓名、电话、身份证号、金额、亲友电话等）。客户还款可以在平台上直接还，也可以由我们将收款用的二维码、银行账户发给客户进行还款，客户还款后，其把收到钱的信息发到工作群，财务人员会把还款客户的借款记录销掉的。其通过打电话、发短信给客户或客户亲友来进行催讨，吓吓客户还钱，其手机中有短信轰炸软件，其听到其他催收人员辱骂、威胁过客户。其工资是按催收回来的钱的百分之三计算的，工资是王轼杰发的。其看到陈宇就是干些充话费、送送饭之类的活。 （27）邓宝迪供述证明，其做米诺钱包和秒到账催收工作，其在催收过程中，通过辱骂客户、威胁拨打客户通讯录以及给客户通讯录联系人打电话的方式来催讨。催收部门负责人是万力，我们请假都找他的。 （28）杨东亚供述证明，2018年11月20日左右，其先后在秒到账、旺仔钱袋、时时借平台做催收。其通过打电话骂客户和发短信给客户，联系客户的紧急联系人和关系人，编辑侮辱性质的短信给客户的紧急联系人等方式来催讨债务。经过催款，对方要是还钱，可以还到平台里面，也可以线下还款，线下还款的话，我们就把公司的支付宝、微信二维码发给客户，客户转账之后会发截图给我们，我们在催讨还款情况发到群里，群里的财务会进行核查统计。催款部门开始是王轼杰管的，过年后就由万力负责管理了。 （29）赵林超供述证明，其在安徽霍邱的网贷公司上班，公司有秒到账、米诺钱包、想贷就贷、小牛红贷、时时借、旺仔钱袋、懒人小钱7个借款平台，其先后做懒人小钱、时时借的催收工作。其在催收过程中威胁辱骂客户并且打电话给客户通讯录里的亲朋好友。其知道的老板是王轼杰和孔灵义，我们平时在工作的时候，他们就会进来监督我们下，叫我们不要干工作无关的事情。我们有时候没有及时关注工作群里的信息，孔灵义会在群里骂我们的，叫我们工作认真点。催收部门的负责人是万力，他每天的工作就是管理我们催收的，负责我们的考勤、开会等，有时候客户要求少还钱的时候，我们也会向他申请的。 （30）邓宝颐供述证明，其做米诺钱包的催收，在催收过程中，其有通过打电话、发短信辱骂、威胁客户和联系客户亲朋好友的行为。催收部门负责人是万力，他自己是不打电话的，我们请假都要向万力请假的。 （31）余承志供述证明，其经王轼杰介绍进入位于安徽霍邱的网络借贷公司催收部上班，其做过秒到账和米诺钱包的催收工作，其有通过威胁客户不还款就联系他们通讯录里的亲朋好友或辱骂的方式进行催收。万力是催收部的负责人，王轼杰是公司的老板。其无基本工资，按催收回金额的３％（开始比例稍高点）提成，是王轼杰给其的。 （32）池敏江供述证明，其经微信朋友介绍与万力建立联系，经万力安排，在安徽霍邱网络贷款公司做过旺仔钱袋、想贷就贷催收工作。在催收过程中，其有威胁要打通讯录的情况，且知道同案人员有辱骂、威胁要爆通讯录等情况。 （33）曹文鼎供述证明，其经孔灵义介绍入职网络贷款公司，先后做旺仔钱袋、秒到账催收工作，通过打电话、发微信以威胁、辱骂的方式逼迫客户还款。公司有旺仔钱袋、时时借、小牛红贷、想贷就贷、米诺钱包、秒到账等借款平台，其中有几个是杭州那边的，有几个是在安徽这边的。公司催收组是万力在管的。 （34）林炳贵供述证明，其知道孔银弟和王某（已死亡）两个人在办公司，杭州一个，安徽一个，都是做网络现金贷的。孔银弟经常不在杭州的，杭州的公司都是李雨在管理的，安徽的公司是王轼杰和孔灵义在管理的。 （35）李雨供述证明，2018年10月，其舅舅孔银弟想做714高炮，其就回杭州帮他。孔银弟注册的联逸公司在滨江铂悦轩，当时他买了一个秒到账APP平台进行放贷，后孔银弟让技术团队根据秒到账研发了米诺钱包、小牛红贷、想贷就贷三个平台，上述四个平台的操作模式都差不多，负责人、财务、客服、话务都在滨江这边（其中小牛红贷的话务、客服安徽那边也有，是孔银弟安排的），催收全部由安徽那边孔灵义、王轼杰在负责的，其公司需支付给对方催收回金额的7%。另外技术团队还研发出一个平台叫旺仔钱袋，被孔银弟给安徽那边做了。 （36）扣押笔录、搜查笔录、扣押清单等证明，公安机关从被告人王轼杰等人的住处、办公地进行搜查，并查扣人民币、汽车、计算机、手机等物一批的事实。且车辆档案、协助查封通知书证明，查扣的陆虎牌汽车1辆（车牌号浙Ｃ6××××）、奥迪牌汽车1辆（车牌号浙Ｃ7××××）、本田牌汽车1辆（车牌号浙Ｃ1××××）所有权人分别为被告人王轼杰、戈颐、刘一帆（其中陆虎牌、奥迪牌车辆已抵押），均已查封。 （37）电子证物检查笔录录、封存电子证据清单及照片记录表证明，公安机关从查扣的53台台式、一体式和笔记本计算机，1个移动硬盘、5个U盘中提取的电子信息。 （38）电子证物检查笔录、封存电子证据清单及照片记录表证明，公安机关从查扣的75部手机中提取的电子信息。 （39）银行账户交易明细证明，被告人王轼杰、孔灵义、戈颐及王某等人银行账户资金进出情况。 （40）电子证物检查笔录证明，经公安机关对涉案的阿里云网站镜像进行检查，提取了米诺钱包、旺仔钱袋、想贷就贷、小牛红贷借款平台的电子信息。 （41）调取证据通知书、调取证据清单证明，公安机关向上海富友支付服务股份有限公司、易宝支付有限公司调取涉案借款平台的开户信息和交易明细；向支付宝（中国）网络技术有限公司调取涉案相关人员的支付宝的开户信息和交易明细。 （42）杭州钱王会计师事务所有限公司钱会所专字（2020）第111号专项审计报告及补充说明证明，秒到账、米诺钱包、小牛红贷、想贷就贷、旺仔钱袋、时时借、懒人小钱借款平台在运营期间分别对应的借款人数、借款次数、实际借款总金额、收回资金总金额、已收综合费用总金额、已收逾期及其他费用总金额，以及上述借款平台的盈亏情况。 （43）工商登记信息证明，杭州扩展网络技术有限公司于2018年4月4日成立，住所地杭州市富阳区××街道××道××号××室，注册资本1000万元，法定代表人王某，股东王某。 （44）证人许某证言及汇款凭证证明，其代被告人陈宇退出违法所得225000元，已存入浙江省杭州市临安公证处提存专户。 （45）协助冻结财产通知书、冻结账户清单、情况说明证明，时时借、旺仔钱袋借款平台在上海富友支付服务股份有限公司账户的存款，懒人小钱借款平台在易宝支付有限公司账户的存款，以及王轼杰、孔灵义、王某、刘一帆等人的银行存款已被冻结的事实。 （46）户籍证明、居民死亡医学证明书证明涉案人员王某因肝癌于2019年3月12日死亡。 （47）户籍证明、人口信息表证明9被告人的身份情况。 （48）刑事判决书、罪犯档案资料证明被告人孔灵义的前科及执行情况。 （49）归案经过、抓获经过、到案经过证明9被告人归案经过情况。 上述证据均经庭审质证无疑，本院予以确认。 关于被告人孔灵义辩称其不是公司负责人，被告人万力辩称其不是催收部负责人。经查，根据9被告人及其他众多涉案人员的供述，足以认定孔灵义系公司负责人，万力系催收部负责人，上述辩解均不予采纳。 关于被告人王轼杰、孔灵义辩护人对审计报告所提异议，经审理认为，杭州钱王会计师事务所以及两名注册会计师对本案中的专门性问题进行检验不属于法定需要司法行政部门颁发资质的情形，出具的审计报告以其内容来证明待证事实，可以作为书证采纳，而且，审计报告系以公安机关从涉案借款平台在阿里云服务器及第三方支付平台上海富友支付服务股份有限公司、易宝支付有限公司提取的交易数据为依据进行审计，故，审计报告符合证据的合法性、真实性和关联性，可以作用定案的依据，上述辩护意见不予采纳。 关于被告人王轼杰、孔灵义及其辩护人，以及被告人万力对指控数额所提异议，经查，被告人王轼杰、孔灵义、万力参与孔银弟、李雨等人所控制的“秒到账”等借款平台的违法放贷、催收等，故均应对“秒到账”等借款平台所涉的相应数额承担责任，上述辩解及辩护意见均不予采纳。 关于被告人曾文其、刘一帆及其辩护人，以及被告人谢晓峰辩护人对指控数额所提异议，经查，被告人曾文其、刘一帆均参与“时时借”、“懒人小钱”、“旺仔钱袋”借款平台的财务工作，故均应对该三平台所涉的相应数额承担责任，但鉴于曾文其主要负责“时时借”、刘一帆主要负责“懒人小钱”、“旺仔钱袋”，在量刑时可酌情考虑；被告人谢晓峰参与“时时借”、“懒人小钱”、“旺仔钱袋”借款平台的审核工作，故应对该三平台所涉的相应数额承担责任，但鉴于谢晓峰系部分参与，在量刑时可酌情考虑。 关于被告人万力辩护人提出，部分借款平台系亏损，相应的数额应认定为诈骗未遂，经查，平台亏损数额并不等同于未遂数额，该辩护意见不予采纳。 关于被告人万力及其辩护人提出被告人万力有检举揭发，经查，相关案件的侦破与被告人万力的检举无关。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人王轼杰、孔灵义、柯榕、万力、曾文其、刘一帆、谢晓峰、戈颐、陈宇伙同他人，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财产，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人王轼杰、孔灵义、万力还伙同他人，以非法占有为目的，采用威胁、恐吓、滋扰等方法强行索取他人财产，数额特别巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控九被告人所犯罪名成立。对被告人王轼杰、孔灵义、万力均应两罪并罚。关于被告人王轼杰、孔灵义、曾文其、刘一帆、戈颐及其辩护人，以及被告人谢晓峰、万力辩护人对控罪所提异议，经审理认为，被告人王轼杰等人以“网络借款平台”名义对外宣传，以“手续快、利息低、无抵押”等为诱饵吸引被害人借款，以所谓“服务费”之虚假理由欺骗被害人签订金额虚高达30%的借贷协议，制造民间借贷假象；当被害人无力偿还时，以高额的逾期费、续期费，以及推荐被害人向公司内部不同平台或其他平台借款“以贷还贷”，恶意垒高债务，并通过催收团队采用软暴力向被害人及其亲友索取“债务”；综上，本案与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，系被告人以非法占有为目的，利用放贷的形式设置圈套诱使被害人上当的“套路贷”犯罪，其行为分别符合诈骗罪、敲诈勒索罪的构成要件，上述辩护意见不予采纳。关于被告人曾文其、刘一帆、谢晓峰、戈颐，以及被告人王轼杰、孔灵义、柯榕、刘一帆、谢晓峰、戈颐辩护人提出本案不属于恶势力犯罪，经审理认为，被告人王轼杰等人为谋取不法利益，通过扩展公司形成层级分明、分工配合的组织，有组织地采用“软暴力”等手段对十万余名被害人实施“套路贷”犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，严重侵犯了他人人身、财产权利，扰乱了社会生活秩序，造成了恶劣的社会影响，故足以认定本案属恶势力犯罪，上述辩护意见不予采纳。本案系王某及被告人王轼杰、孔灵义纠集并组织、领导被告人万力、柯榕、曾文其、刘一帆、谢晓峰、戈颐、陈宇等人形成的恶势力犯罪集团共同实施的犯罪，被告人王轼杰、孔灵义均系犯罪集团的首要分子；被告人柯榕在共同诈骗犯罪中系主犯，被告人万力、曾文其、刘一帆、谢晓峰、戈颐、陈宇在共同诈骗犯罪中系从犯；被告人万力在共同敲诈勒索犯罪中系主犯。对被告人万力、曾文其、刘一帆、谢晓峰、戈颐、陈宇所犯的诈骗罪，依法均予以减轻处罚，其中，被告人陈宇还具有自首情节，且自愿退出其违法所得等，根据其犯罪情节及悔罪表现，可对其适用缓刑。被告人曾文其、刘一帆、谢晓峰、戈颐、陈宇辩护人相应辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十六条、第五十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王轼杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币200万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币30万元；决定执行有期徒刑二十年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币230万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2039年4月9日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人孔灵义犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币200万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币30万元；决定执行有期徒刑二十年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币230万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2039年4月9日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 三、被告人万力犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币20万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币15万元；决定执行有期徒刑十二年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币35万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2031年4月9日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 四、被告人柯榕犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2029年4月9日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 五、被告人曾文其犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2024年4月9日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 六、被告人刘一帆犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2024年4月9日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 七、被告人谢晓峰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2023年10月9日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 八、被告人戈颐犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2023年4月9日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 九、被告人陈宇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币5万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 十、各被告人违法所得的一切财物，予以追缴、责令退赔【包括已被依法扣押、查封、冻结的人民币等及轿车（清单附后）拍卖所得并清偿抵押债权后款项，详见附表】；对被害人的合法财产予以返还；交付借款人的本金予以没收；扣押在案的电脑、手机等供犯罪所用的物品以及被告人陈宇交于本院的人民币20万元，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 隆 审 判 员  张 琦 人民陪审员  余汉引 二〇二〇年九月二十一日 书 记 员  施伊玟 附：扣押、查封、冻结财产清单 1、暂存于杭州市公安局临安区分局的人民币1480元。 2、“时时借”借款平台在上海富友支付服务股份有限公司账户（账号0003310Ｆ1873443）存款人民币893788.67元、“旺仔钱袋”借款平台在上海富友支付服务股份有限公司账户（账号0003760Ｆ2082877）的存款余额、“懒人小钱”借款平台在易宝支付有限公司账户（账号1002××××5681）的存款人民币29119.69元，及孳息。 3、华夏银行孔灵义账户（账号6230××××9544）存款人民币369873.95元、华夏银行王轼杰账户（账号×××28）存款人民币235204.92元、华夏银行王某账户（账号6230××××4451）存款人民币22156.79元、农业银行王轼杰账户（账号×××29）存款人民币244256.86元、农业银行孔灵义账户（账号×××17）存款人民币362757.55元、温州银行孔灵义账户（账号6219××××3887）存款人民币1097174元、浙江省农村信用社刘一帆账户（账号6230××××5081）存款人民币7144.21元、浙江省农村信用社孔灵义账户（账号6228××××7438）存款人民币1178.07元、浙江省农村信用社孔灵义账户（账号×××58）存款人民币1100.56元，及孳息。 4、已存入浙江省杭州市临安公证处提存专户（账号×××51）的被告人陈宇亲友代为退赔款人民币225000元。 5、暂存于杭州市公安局临安区分局的被告人王轼杰的陆虎牌汽车1辆（车牌号浙Ｃ6××××、已抵押）、被告人戈颐的奥迪牌汽车1辆（车牌号浙Ｃ7××××、已抵押）1辆、被告人刘一帆的本田牌汽车1辆（车牌号浙Ｃ1××××）。