山东省曲阜市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)鲁0881刑初261号 公诉机关曲阜市人民检察院。 被告人孔虎，男，1983年12月5日出生于山东省曲阜市，汉族，初中文化，曲阜市辉煌投资管理有限公司法定代表人，住山东省曲阜市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月5日被曲阜市公安局取保候审，2019年9月9日经曲阜市人民检察院决定被取保候审，2020年9月4日经本院决定被逮捕。现羁押于泗水县看守所。 辩护人屈桂军，山东济信律师事务所律师。 曲阜市人民检察院以曲检公诉刑诉〔2019〕200号起诉书指控被告人孔虎犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月25日向本院提起公诉，后以曲检公诉刑变诉〔2020〕2号变更起诉决定书变更起诉。因补充侦查，公诉机关于2019年12月25日建议延期审理，并于2020年1月25日建议恢复审理。期间，因不能抗拒的原因，本案于2020年3月11中止审理，并于同年8月21日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。曲阜市人民检察院指派检察员刘灿出庭支持公诉，被告人孔虎及其辩护人屈桂军到庭参加诉讼。现已审理终结。 曲阜市人民检察院指控： 被告人孔虎为从社会吸收公众存款再向外放贷牟利，于2012年3月12日注册成立曲阜市辉煌投资管理有限公司，并担任该公司的法定代表人。被告人孔虎以口口相传等宣传方式向社会公开宣传，以1.5%或2%的月息为诱饵，通过与存款人员开具收款收据、预先支付存款利息等手段，以“曲阜市辉煌投资管理有限公司”的名义向社会不特定人群吸收公众存款。被告人孔虎将吸收的公众存款用于放贷、支付工资、支付储户利息、返还部分本金等。截至2020年8月12日，共有118人到公安机关报案，被告人孔虎非法吸收公众存款金额为11392500元，未兑付本息数额为10291886元。 为支持上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍证明、企业信息、借款借据、收据等书证，证人高某等人的证言，被告人孔虎的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人孔虎违反国家金融管理法律规定，面向社会公众吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。案发后，被告人孔虎主动投案，系自首，要求按照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定定罪处罚，并建议对被告人孔虎在有期徒刑三年至五年间量刑，并处罚金。 被告人孔虎对指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：对公诉机关指控被告人孔虎犯非法吸收公众存款罪的罪名及犯罪事实无异议，但认为被告人孔虎具有如下从轻、减轻处罚的情节：1.被告人孔虎具有自首情节，应当减轻处罚；2.被告人孔虎系初犯、偶犯，之前表现良好，未受过刑事处罚；3.被告人孔虎归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度良好；4.被告人孔虎自愿当庭认罪，应当从轻处罚；5.被告人孔虎案发及庭审中一直表示愿意积极采取补救措施，赔偿受害人损失，对被告人孔虎从轻处罚，可以使其能够尽快偿还储户损失。综上，希望法庭对被告人孔虎能够从轻、减轻处罚，对其适用缓刑。 经审理查明: 被告人孔虎为从社会吸收公众存款再向外放贷牟利，于2012年3月12日注册成立曲阜市辉煌投资管理有限公司，并担任该公司的法定代表人。被告人孔虎以口口相传等宣传方式向社会公开宣传，以1.5%或2%的月息为诱饵，通过与存款人员开具收款收据、预先支付存款利息等手段，以“曲阜市辉煌投资管理有限公司”的名义向社会不特定人群吸收公众存款。被告人孔虎将吸收的公众存款用于放贷、支付工资、支付储户利息、返还部分本金等。截至2020年8月12日，共有118人到公安机关报案，被告人孔虎非法吸收公众存款金额为11392500元，未兑付本息数额为10291886元。 另查明，2018年9月3日，被告人孔虎到曲阜市公安局投案自首。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证明：受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案说明、曲阜市辉煌投资管理有限公司企业信息、银行交易明细查询结果、借款借据、收据、济宁仲创有限责任会计师事务所出具的曲阜市辉煌投资管理有限公司报告书、认罪认罚具结书等书证，证人张某、郑某、刘某、杨某等人的证言，被告人孔虎的供述和辩解等证据。上述证据均取证来源合法，所证内容真实、有效，足以认定本院所查明的事实。 本院认为，被告人孔虎违反国家金融管理法律规定，面向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以支持。辩护人提出的被告人孔虎具有自首、系初犯、自愿认罪认罚等从轻处罚情节的辩护意见适当，予以采纳。被告人孔虎犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据被告人孔虎的犯罪事实、性质、情节、对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第四十七条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人孔虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月4日起至2024年9月3日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人孔虎退赔各报案集资参与人经济损失10291886元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 张 霞 人民陪审员 钟 卫 人民陪审员 朱明虎 二〇二〇年九月十七日 书 记 员 沙泽旭 附表：                            序号                       姓名                       金额（单位：元）                               1                       郑怀慧                       17650                               2                       刘瑞华                       28600                               3                       刘金燕                       137000                               4                       刘金凤                       78200                               5                       朱祥申                       43900                               6                       杨印东                       27600                               7                       颜景潭                       75200                               8                       仙利霞                       27400                               9                       王**                       8600                               10                       钱程                       29500                               11                       葛祥清                       230640                               12                       孔凡爱                       139012                               13                       尹德印                       291800                               14                       许兴理                       19200                               15                       李绪美                       281460                               16                       李伟                       12800                               17                       田茹                       44100                               18                       孔祥树                       47600                               19                       岳衍营                       23300                               20                       杨传平                       39000                               21                       曹娟                       63400                               22                       仪娟                       86000                               23                       郑伟华                       37000                               24                       陈代                       110460                               25                       渠立刚                       73200                               26                       陆维浩                       80000                               27                       魏爱华                       85000                               28                       孙修娟                       63700                               29                       周传河                       73000                               30                       孟冬梅                       29400                               31                       盛哲                       24600                               32                       孔亚洲                       50860                               33                       乔志科                       55200                               34                       张玉苓                       40420                               35                       陶发栋                       44000                               36                       毕贞美                       19940                               37                       王树龙                       11760                               38                       霍运芹                       176360                               39                       韦秋生                       140000                               40                       孔超                       45860                               41                       孟祥菊                       29400                               42                       孔庆书                       29400                               43                       王素贞                       38000                               44                       朱明娟                       16740                               45                       霍雨红                       40960                               46                       张宝龙                       33000                               47                       颜振荣                       37416                               48                       孔凡利                       30400                               49                       夏德民                       43000                               50                       王迎莲                       14600                               51                       沈素英                       13800                               52                       孟庆友                       17600                               53                       颜世海                       18400                               54                       鲁婷                       7240                               55                       陈煜                       39050                               56                       杜丽萍                       17600                               57                       石秀良                       36200                               58                       颜廷财                       8200                               59                       宫兴和                       31300                               60                       邱国友                       27550                               61                       张洪燕                       125450                               62                       王艳茹                       751600                               63                       都庆焕                       257720                               64                       刘守梅                       39000                               65                       李金芳                       247740                               66                       张印华                       42800                               67                       颜丙燕                       184100                               68                       张桂红                       46000                               69                       陈兴银                       32200                               70                       姚启刚                       355200                               71                       张洪云                       180000                               72                       颜井英                       90300                               73                       刘鹏                       97800                               74                       石冰雪                       426300                               75                       王世兰                       92000                               76                       王淑环                       183658                               77                       孔令荣                       24000                               78                       徐秀珍                       90400                               79                       颜世财                       19600                               80                       张凤苓                       13500                               81                       高长爱                       90500                               82                       徐娣                       413600                               83                       蔡祥强                       97800                               84                       孔祥河                       67200                               85                       吴景华                       18000                               86                       孔祥才                       27800                               87                       唐守金                       29200                               88                       孔凡河                       14500                               89                       随长征                       38200                               90                       赵新平                       48400                               91                       马秀华                       48400                               92                       丰绪利                       18540                               93                       孔新颖                       7800                               94                       孔敏                       8400                               95                       张瑜                       9000                               96                       毛长庆                       9200                               97                       张艳                       33000                               98                       李灯富                       46800                               99                       孔祥兰                       77420                               100                       朱本华                       78400                               101                       秦爱霞                       65800                               102                       赵秀玲                       164500                               103                       上官好英                       65800                               104                       李**                       107800                               105                       朱秀云                       131200                               106                       刘贵生                       87800                               107                       孙猛                       9300                               108                       朱明珍                       34600                               109                       董志秀                       82800                               110                       丁衍辉                       150300                               111                       孔磊                       36100                               112                       孟祥花                       17500                               113                       黄元玉                       97880                               114                       高华                       282700                               115                       陈宝爱                       136300                               116                       颜廷生                       52000                               117                       李洁                       789700                               118                       丛文富                       55700                                                     合计                       10291886