山西省晋中市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）晋07刑终241号原公诉机关山西省晋中市榆次区人民检察院。上诉人（原审被告人）马子彭，男，1995年9月16日出生于晋中市左权县，汉族，大专文化，系左权县村民，住榆次区。2017年2月25日因涉嫌非法拘禁罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年3月15日被该局取保候审。2017年8月23日因犯非法拘禁罪被太原市小店区人民法院判处拘役5个月，缓刑6个月。2018年9月5日被晋中市公安局榆次分局民警抓获。2018年9月6日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局榆次分局刑事拘留，2018年10月12日被依法逮捕，现羁押于晋中市看守所。辩护人王红侠，山西民力律师事务所律师。上诉人（原审被告人）李军星，男，1993年10月27日出生于晋中市榆次区，汉族，大专文化，系榆次区居民，住晋中市榆次区。2018年10月2日被晋中市公安局榆次分局民警抓获。2018年10月3日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局榆次分局刑事拘留，2018年10月18日被依法逮捕，现羁押于晋中市看守所。上诉人（原审被告人）郭威，男，1986年11月2日出生于晋中市榆次区，汉族，大专文化，系榆次区居民，住榆次区。2019年2月27日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局榆次分局刑事拘留，2019年4月1日被依法逮捕，现羁押于晋中市看守所。辩护人焦崇祥，山西英正律师事务所律师。原审被告人安利福，男，1983年10月20日出生于晋中市榆次区，汉族，初中文化，系榆次区村民，住榆次区。2010年11月17日因收购赃物被晋中市公安局榆次分局行政拘留五日，罚款五百元。2018年9月6日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局榆次分局刑事拘留，2018年10月12日被依法逮捕，现羁押于晋中市看守所。原审被告人崔旺，男，1997年3月8日出生于山西省太原市阳曲县，汉族，大专文化，系太原市阳曲县居民，住太原市迎泽区。2018年9月5日被太原市公安局小店分局北营派出所民警抓获。2018年9月6日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局榆次分局刑事拘留，2018年10月12日被依法逮捕，现羁押于晋中市看守所。山西省晋中市榆次区人民法院审理山西省晋中市榆次区人民检察院指控被告人安利福、马子彭、崔旺、李军星、郭威犯诈骗罪一案，于2019年9月25日作出（2019）晋0702刑初272号刑事判决，原审被告人安利福、马子彭、崔旺、李军星、郭威不服，提出上诉。本院于2020年2月27日作出（2019）晋07刑终442号刑事裁定，以原判认定部分事实不清，证据不足为由，将本案发回重审。榆次区人民法院又于2020年7月15日作出（2020）晋0702刑初239号刑事判决。原审被告人马子彭、李军星、郭威不服，又提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。榆次区人民法院判决认定：2017年9月到2018年5月，以被告人安利福为首的犯罪团伙在榆次大学城一带租用工作室，最初办公地点由郭威提供，设立在榆次区财富中心大厦帕乔利财务会计有限公司，后安利福将地点转移至榆次区万科朗润园小区，从事套路贷诈骗活动，李军星、郭威为主要出资人，安利福负责日常业务与运营，马子彭为主要业务主管，崔旺为主要业务员，采用线下、线上中介相结合的方式，将线上平台有负债且负债率不高的在校大学生介绍至该团伙，与被害人签订虚高债务借款合同、以“砍头息、中介费、服务费、家访费”等名义收取被害人高某，制造银行流水，刻意造成被害人取得全款的假象，合同到期后明知被侵害学生无偿还能力，使用“电话轰炸机”以及造成被害学生在校不良影响等软暴力手段威胁被害人，达到非法占有被害人家庭财产的目的。被告人安利福、马子彭、崔旺、李军星、郭威等人以大学生为目标，非法发放高利贷牟利，被害人数较多，造成较为恶劣的社会影响，构成恶势力。另查明，经与晋中政润会计师事务所审计报告核对，扣除与该团伙无关或审计有重复计算、无法确认部分的金额，安利福团伙直接向被害人放贷及介绍被害入向他人或网络平台借贷金额共计415240元，实到款金额187010元，获利金额为100580元，放贷人数20人。原判认定上述事实的证据有：1、晋中市公安局榆次分局刑事侦查大队出具的情况说明、抓获经过。2018年9月5日民警在太原市小店区块链创业中心门口将崔旺当场抓获。2018年9月6日民警在榆次区门口一饭店内将安利福抓获。2018年9月5日民警在榆次区一租住房屋内将马子彭抓获。2018年10月2日民警在榆次区中都北路青草园家中将李军星抓获。郭威因涉嫌诈骗被上网追逃，后于2019年2月27日投案自首。“套路贷”系列诈骗案件中涉及的黑色别克车辆共计两辆，分别为马子彭名下车辆晋Ｋ×××**，另一犯罪团伙人员胡仲亮驾驶车辆晋Ｋ×××**（车主张丽君），二人为两个不同犯罪团伙，不存在涉案工具的交叉。2、常住人口基本信息。证实榆次区人民法院查明的被告人安利福、马子彭、崔旺、李军星、郭威的身份情况。3、前科材料。太原市小店区人民法院（2017）晋0105刑初454号刑事判决书、执行通知书，证明2017年8月23日被告人马子彭因犯非法拘禁罪被判处拘役五个月，缓刑六个月；缓刑考验期自2017年9月5日起至2018年3月4日止。晋中市公安局城区分局行政处罚决定书，证明2016年2月26日郭威因伤害他人被行政拘留七日并罚款二百元。晋中市公安局榆次分局行政处罚决定书，证明2010年11月17日安利福因收购赃物被行政拘留五日并罚款五百元。4、被害人提供的借条、收条、借款合同、还款承诺书、借款申请、山西融源网络科技有限公司创业投资申请表、信用咨询及管理服务合同、个人借款签收凭证、逾期催收上门费承诺书、还款管理服务说明书、融源风投客户告知书及网络合同。证明被害人孙某1等人向被告人公司借款10000-20000元不等，填写借款申请，申请中要求填写手机号码及服务密码、学信网账号及密码、父母手机号码及工作单位、班级主任姓名及电话号码、十名亲戚朋友的联系方式等内容，并签订主要内容为借款月利率为合同本金2%，产生逾期按100元人民币乘以逾期天数向乙方支付逾期滞纳金，乙方有权委托第三方专业催收机构进行全款催收的借款合同。在信用咨询及管理服务合同中规定甲方同意在获得借款合同约定的借款的当日向乙方支付服务费、征信管理费及还款保证金，其中借款咨询服务费及征信管理费不予退还。5、转账交易记录、微信记录、银行账户明细、银行流水、电子数据，证明转款金额、时间。6、聊天记录及通话记录。证明被告人通过微信聊天、小视屏、发朋友圈、发短信的方式对被害人进行威胁催收。7、晋中政润会计师事务所出具的审计报告。审计结果为：安利福、马子彭、崔旺、郭威、李军星团伙直接向受害人放贷和介绍受害人向他人或网络平台借贷的金额为431740元，其中：直接向受害人放贷288240元，介绍受害人向他人借贷61500元，介绍受害人向网络平台借贷82000元。赚取利润总额114780元。放贷人数20人。向孙某1放贷40000元，赚取利润11900元；向郭某放贷33400元，无获利；向刘某2放贷22000元，无获利；向孙洁放贷16300元，无法核实赚取利润数额；向岳某收取介绍费1500元；向王某2放贷和介绍向网络平台借贷45500元，赚取利润12350元；向王某1放贷40000元，赚取利润14000元；向黄某放贷和介绍向他人借贷9500元，赚取利润3000元；介绍杨某向网络平台借贷20000元，赚取利润9600元；向陈某放贷15000元，赚取利润6000元；向刘某1放贷8240元，赚取利润4330元；向马某放贷10000元，赚取利润1000元；向韩某2收取赔偿费300元；向韩某1收取好处费、手工费10500元；向赵某2放贷25000元，赚取利润5000元；向赵某3放贷3300元，赚取利润7300元；向尉小东放贷39000元，赚取利润5000元；向闫某放贷和介绍向他人借贷66500元，赚取利润11000元；介绍赵某1向网络平台借贷28000元，赚取利润12000元；介绍付某向网络平台借贷10000元，无法核实赚取利润数额。8、被害人孙某1、闫某、王某1、陈某、尉小东出具的谅解书及收条。证明被告人马子彭家属赔偿被害人孙某14400元、赔偿被害人闫某1750元、赔偿被害人王某12000元、赔偿被害人陈某1000元、赔偿被害人尉小东1000元，该五名被害人对被告人马子彭表示谅解。9、被害人王某1、陈某、闫某、刘某1、孙某1、尉小东、韩某1出具的谅解书及收条。证明被告人李军星家属赔偿被害人王某13000元、赔偿被害人陈某1000元、赔偿被害人闫某1750元、赔偿被害人刘某11500元、赔偿被害人孙某13000元、赔偿被害人尉小东2000元、赔偿被害人韩某17800元，并取得该7名被害人的谅解。10、被害人尉小东、孙某1出具的谅解书，被害人赵某1、刘某1、陈某、王某1、闫某出具的谅解书及收条。证明被害人尉小东、孙某1对被告人崔旺表示谅解；被告人崔旺家属赔偿被害人王某13000元、赔偿被害人陈某2000元、赔偿被害人刘某11500元、赔偿被害人闫某1750元、赔偿被害人赵某13000元，并取得该5名被害人的谅解。11、被害人孙某1、王某1、杨某、陈某、刘某1、韩某1、尉小东、闫某、赵某1出具的谅解书及收条。证明被告人郭威家属赔偿被害人孙某12000元、赔偿被害人王某15000元、赔偿被害人杨某3000元、赔偿被害人陈某2000元、赔偿被害人刘某11330元、赔偿被害人韩某11000元、赔偿被害人尉小东2000元、赔偿被害人闫某1750元、赔偿被害人赵某13000元，并取得该9名被害人的谅解。12、扣押物品清单、随案移送清单。扣押安利福ＯＰＰＯＲ9手机一个（黑色外壳），马子彭的苹果ＩｐｈｏｎｅＸ手机一个（黑色外壳），ＶＩＶＯＸ7手机一个（玫瑰金外壳），Ｕ盘计算机数据二个，笔记本电脑一个（联想ＴｈｉｎｋＰａｄ黑色外壳，附电脑包，黑色鼠标，电源线），崔旺的苹果Ｉｐｈｏｎｅ7（Ａ1660）手机一个，李军星的ＯＰＰＯ手机Ｒ11Ｓ一个（玫瑰金）。晋Ｋ×××**吉利远景轿车一辆、晋Ｋ×××**大众ＣＣ白色轿车一辆、晋Ｋ×××**黑色别克君越轿车一辆、银行卡三张（农行卡号62×××77、农村信用社卡号62×××13、建行卡号62×××81）。13、证人秦某在侦查机关的证言。称，2017年12月31日，我儿子马某与马子彭签订借款协议，约定借款10000元，一个星期还3000元利息，后马子彭给马某转账10000元，随即转回给马子彭3000元。后来我向马某建行卡转款10000元，替马某还了款。14、证人孙某2在侦查机关的证言。称，2018年1月5日早上10时许，我接到一个电话，电话中说：“你家姑娘欠我的钱不还钱，现在被绑架了。”我当时就问对方我女儿孙某1借了多少钱，对方回答我说借了一万五千元，我就问对方因为什么借的钱，对方没有回答，只是说不知道。因为之前一个叫崔旺的男子加我的微信，微信名字后来又变成了“一贷”，我当时就感觉不对劲，就问对方利息是多少，对方说：“借了我一万，还我一万五千元。”我就问对方这是多长时间的利息，对方只是说了一个十天，就将电话挂断了。之后我就一直联系我女儿孙某1，直到当天中午12时许，我女儿被她同学任静送回家中，我就问我女儿具体情况，我才发现我女儿因贷款借了许多钱，我和我的三个关系非常好的朋友商量并且在我女儿孙某1的带领下来到了榆次区万科朗润园二期小区，在楼下等崔旺，过了很长时间，一个叫马子彭的男子过来和我们见面，说崔旺现在不在，借条在他身上，并且由他处理此事情，当时我们经过协商之后，还给了这个叫马子彭的男子约1万元，我们当时让他将借条消除，马子彭拿出了一个借条的复印件，我们当时要求对方必须将原版的借条消除，马子彭将借条拿出来后当场撕毁了，并且还给我们打了一张还款条。刚处理完这个事情，我们就接到了一个说欠一万伍千元的欠款的电话。女儿孙某1所有的欠款，我们通过各种联系方式想办法和对方取得联系，并且逐一进行还款，经过四天的时间，我们基本还清了借款，大约还了十几万元，剩下的钱就是孙某1当初与同学借款，以还其之前与别人欠款所欠债务。知道马子彭等人的名字是我女儿孙某1告诉我的。15、被害人孙某1在侦查机关的陈述及其辨认笔录。称，2016年8月份，我注册了“分期乐”网贷ＡＰＰ，分期购买了一部苹果6ｓ手机，价格是6000元左右，大约还了两三期，我就没钱还了。我找到贾鋆，贾鋆就继续帮我注册别的网贷ＡＰＰ平台进行借款，这样的操作进行了3、4次后，反而越欠越多。贾鋆用他自己的信息在网贷平台借了6000元要给我，我拿了3000元，并承诺会按时还款，但是到了还款日期，我还是没有钱还，贾鋆让我找崔旺帮忙。后我于2017年11月在榆次万科朗润园二期找到崔旺，并把相关情况告诉他，崔旺听完后就答应帮我解决，带我去安哥那里，在安哥那里安哥称可以帮助我，让我签了他们给我的合同、打了借条，合同和借条上写的是40000元，实际到手是22500元，一个月内还清40000元，中间的17500元对方提过是什么费用钱，后来安哥那里一个叫胡亮的男子通过支付宝给我银行卡里转账40000元，随后安哥让崔旺带着我在附近的银行取出15000元，加我身上有的2500元一起给了崔旺。大约过了10天左右，我感觉还不上，我就和安哥说这个事情，后来父母答应帮我还这笔钱，并与崔旺协商，崔旺同意让家里人帮我还钱。过了几天我父亲通过他的微信给崔旺转账5000元，崔旺收了钱后称要我们尽快将所有钱凑齐一块还，我从安哥这里借的22500元钱全部还了我之前在ＡＰＰ上借的钱和在朋友那里借的钱了。2017年12月11日崔旺说我爸的还钱方案不现实，他可以帮我和安哥说说好话，帮我缓一缓，后我见了安哥说我可以打工还钱，安哥没有同意，并称他们会想办法帮我还钱，随后安哥就让马子彭用我的微信注册了一些公众号（类似秀秀驾到、金信宝之类的公众号），还让我手持身份证和借条进行拍照，当天马子彭操作的给我借到2900元，这2900元全部被转到了马子彭的微信号上。马子彭就是通过这种方式给我注册借钱的，当时我太困了，这些都是马子彭自己操作的，他需要我写借条或者拍照的时候，就会让我按照他的指示进行操作。因为在平台上借的钱太少，安哥和马子彭就拉上我去太原借钱，安哥还对我说，要我好好配合，配合好了能给了我免除一些费用，并且不让我和太原借钱的人说我在他那里借过钱，后来我按照安哥的指示和王磊说了后，王磊答应借钱给我，并让我按照他的指示签了合同、写了借条（合同和借条上均是15000元，实际到手10000元，一个月内还清15000元），后我从王磊这借的10000元，被马子彭拿走了。2017年12月13日，贾泽鹏拉着我继续在太原借钱，在太原市小店区有个老板，按照对方的指示签了合同、写了借条（合同和借条上均是20000元，实际到手只有6000元，其中有10000元的保证金、4000元的其他费用），对方通过支付宝给我转了20000元后，我立即通过支付宝分两笔转回去14000元，我拿到手的6000元也转到了马子彭手里。之后越欠越多，我也还不上，胡仲亮就开始给我打电话要钱（起初胡仲亮和马子彭是一块的，后来胡仲亮自己开了一个地方自己干，他问我要的钱是我从安哥那借的），后来催债的人越来越多，我就回家和家里人说了。2018年1月5日下午，我和我哥哥、我父亲还有我父亲的两个朋友，一起开车来到崔旺这里协商还钱，当时崔旺不在，是马子彭拿着借条来和我们协商的，后我们之间协商的转给马子彭10000元，让他写了收据，他让我们把合同和借条撕了。我从安哥那里的借款产生过逾期费用，我在对方规定的时间内没有全数还款，就需要付费延续一段时间，这两种钱都是对方说多少就是多少，逾期有的算天数，有的算小时，还有算分钟数的，都是对方规定的。我的学生证被抵押在安哥那里，现在也没有给我，而且我的笔记本电脑、一个女士背包至今在胡仲亮那没有拿回来。其辨认出被告人马子彭、崔旺就是诈骗其钱的人。16、被害人郭某在侦查机关的陈述及其辨认笔录。称，2018年4月18日经黄超指点，我在榆次区找到了名叫马子彭的男子，与马子彭见面之后，马子彭以查看我负债多少为由，将我的手机拿走约半小时，等到马子彭还我手机之后，马子彭告诉我说还清了之前我所欠的所有欠款，包括中介费逾期续费等各种费用，共花费约16000元，之后马子彭就开着车将我带到了他所说的第一个老板（李飞翔）处打个一万八的欠条，到手八千七百元，马子彭对我说：“晚上送你回家，完了给你8700元，你拿到手之后，将这笔钱转给我。”我当时就问马子彭，为什么要转给你，马子彭说：“我不借给你15000元了么。”我说我没有看见，马子彭就说：“那你就不要回了”。我当时害怕，只能同意了马子彭的要求，后我被马子彭带到车里，之后马子彭带我去了第二个叫胡仲亮的老板家里，胡仲亮对我说道：“借给你一万，到手6200元，三天之内如果能还了，就还一万。”但是给我打的是一张两万的欠条，我拿到这个钱刚出了胡仲亮的家门，这个钱就被马子彭抢走了，并且我的身份证也被胡仲亮扣下了，之后马子彭以及何林非带着我去了我晋城老家，找我父母去进行所谓的家访他们总是以各种理由要挟我，我没有办法，只能一直加微信借钱。在李飞翔与胡仲亮那里借款以及写欠条，他们没有打过我，但是一直威胁我，说我如果不写，就将我带到荒郊野岭将我扔到那里之类的话。到了4月19日的时候，马子彭给我打电话让我到榆次拿身份证，我20日到了榆次之后，马子彭和磊磊按照胡仲亮的指示，将我与太原的一个女孩带到了所谓的第三个老板家，并且在一个叫磊哥（微信号×××）的中介下，打了一张一万八的欠条，到手一万五（八千与七千分开借条与转账）之后我去银行取现金的时候，磊哥拿走了七千，马子彭拿走三千四百元，旺旺拿走九百元的中介费用，之后马子彭说他与我的账两清了。我在父母的追问下才将实际情况告诉了他们并且选择了报案。其辨认出马子彭就是带其借钱的男子、崔旺就是“旺旺”。17、被害人王某2在侦查机关的陈述及其辨认笔录。称，我是去年9月份的时候，我们学校的线下贷款中介把我介绍给了张晓磊，从张晓磊那里借款2万余元，但是到手只有1万余元，约定在两个星期之内还款，但是到期我暂时没有偿还能力，张晓磊就告诉我说带我去找一个叫安哥的人，让我从安哥这里贷款，用于偿还我欠张晓磊的债务，当时安哥这里给我放款25000元，但是合同上是35500元，约定两个星期之内还款，到了两个星期的时候，我无力偿还，安哥将我叫过来，安哥就安排崔旺操作我的手机，从网上贷款，并借到一万余元用于偿还安哥的债务，当天晚上的时候，我爸妈知道了我在安哥这里借钱的事情，就在第二天的时候接上我一起来到安哥这里，给安哥还了钱，当时一共还了35500元给安哥。后来我因为还有其他的网上债务没有还清，我就找到了安哥，安哥说上次我父母替我还钱的时候，安哥就答应不再借钱给我了。然后安哥就给胡仲亮打电话，将胡仲亮叫过去，安哥对胡仲亮只说我需要钱，让胡仲亮给我放贷款，其他的没有说，当时胡仲亮给我放款1万4千元，实际到手多少钱我想不起来了，但是肯定是比合同上的数额要少很多，后来快到期的时侯我觉得自己还不了，就和我爸妈说了，我爸妈给我还的。当时崔旺使用我手机贷下款之后崔旺每笔贷款都会问我要百分之十的好处费。去的安哥这里好像是下午两点左右去的，晚上十一点左右离开的。他们在我没有偿还能力的情况，在我不知道的情况下和我爸妈联系的。当时我爸妈给我还清欠款之后，想着将合同带走，但是马子彭当时不让带走，说是他们那里的规定，不让带走，就赶紧将放在办公桌上的合同拿走用碎纸机碎掉了。其辨认出安利福就是给其放款的“安哥”，马子彭是安哥工作室的业务员，崔旺是给其从网上贷款的业务员。18、被害人韩某2在侦查机关的陈述。称，2018年4月17、18号，张佳奇让我去榆次首创国际小区找“安哥”，“安哥”对我进行了口头的审核（内容有借钱用途、金额、查看其手机网上负债情况，父母收入、房产情况），“安哥”审核完后说签1万6的欠款合同到手1万，后来不知道什么原因没有给我放款，接着“安哥”给张晓垒打电话让他来首创，张晓垒来了之后对我进行审核后，计算出我线上的今日还款额是6000元，就答应给我放“过桥款”，后由“安哥”电脑操作（复制其通讯录，查看其通话记录）后，拿出5、6份合同让我签，合同约定借款金额是1万，第二天还款1万1，当时张晓垒微信给我转账1万元，接着让我转回给他4000元，我实际到手6000元。签完合同后“安哥”对我说如果还不了钱拿着这些合同起诉我是很容易的事，后我坐公交车回家了，回家后我把到手的6000元都还了线上欠款。当天在“安哥”家（首创国际小区）时，在他家阳台我拔我手机充电器的时候不小心打碎一个茶具上的小瓷瓶，“安哥”对我说很值钱，让我把他整套茶具赔了，说是1000多元，张晓垒对“安哥”说，小姑娘刚借下点钱，少赔点，后来我就给“安哥”转了300元。第二天，张晓垒带我去榆次借钱，过了半小时一个戴眼镜的男的开着一辆黑色别克车（车牌号是晋Ｋ，后面有个8）过来了，后来我知道开车的叫马子彭、副驾驶的叫崔旺，后排的女孩叫郭某，马子彭开车拉我去了一个村的别墅区，进了房间崔旺就在房间里，马子彭和崔旺不让我走。线上有电话轰炸我通讯录亲朋好友，线下这些人包括“安哥”、张晓垒、胡仲亮、马子彭、崔旺、还有胡仲亮的两个手下跟着我，语言威胁其恐吓我，还以去我家威胁。我最初线上贷款时，到手3500元，最后债务累积到4万多。现在家人已帮我还清全部欠款，家里钱财受到损失，一些亲朋好友因为电话轰炸被迫换号，这件事之后我不愿意跟人说话了，朋友也没以前多了。19、被害人韩某1在侦查机关的陈述。称，2017年10月我同寝室的人推荐我找胡仲亮贷款，我从胡仲亮处借款一万元，实际到手7000元，还需还款一万元，签订合同后，胡仲亮和我及我舍友，还有一个陌生司机，四人开车去我老家见我爸妈，在回榆次的路上，在别克车内胡仲亮用微信转给我一万元，然后我立刻给他转回去3000元。2017年11月20号晚上六七点左右，胡仲亮把我叫到他家，然后他说有办法帮我还网贷，留在万科两三天就行，家里有八九个人，有胡仲亮、安利福、马子彭、崔旺等人，当时家里还有两个女孩，疑似借款者，胡仲亮不让我走。次日找崔旺教我，之后两天在崔旺的指导下，崔旺联系微信上愿意借钱的人，一共借了四万多，实际到手两万多点，我与崔旺借款，旁边胡仲亮和一陌生人看着我，胡仲亮不时询问够多少钱，够五千了就让我转给他，名头是好处费，差不多转了三次，每一千崔旺抽三百，名头操作费。最后一天下午，胡仲亮不在，马子彭来了从我这转了5000多元，名头是好处费、手工费等（马子彭是崔旺的老板）。此次从微信个人贷借的款，我手上没有一分钱，全被胡仲亮等人拿走。24号回家后，我给父母交代了，然后父母帮我还了从微信个人贷借到的4万多元，还了网贷。崔旺是教我使用微信借钱的人，他负责从微信上寻找这些愿意借钱给我的人，让我给人家打上欠条，由此借到钱。崔旺当时和我说是他教会的我操作，每借到一笔钱按一千元抽三百的标准收操作费，我大约给了崔旺五、六千元钱。给马子彭钱是因为那天崔旺在微信上联系不到愿意借给我钱的人了，胡仲亮就把马子彭叫过来，让马子彭通过微信继续联系愿意借给我钱的人，马子彭给我联系了让我实际借到了一万元，马子彭向我要了五千元好处费。我知道胡仲亮和马子彭是合作关系，崔旺是马子彭的属下。20、被害人赵某2在侦查机关的陈述。称，2016年3、4月份左右，通过宿舍同学介绍接触网贷，此后借款还以前的借款。有一次我找胡仲亮借款，胡仲亮不借款，把我介绍给安利福，地点在万科朗润园**，借了2万元，支付宝支付，合同注明我借款25000元，我还款25000元；合同一式一份，由我单方签字，约定我从安利福处借款25000元，一天内还款，由安利福保管，我实际收到20000元，剩余的5000元算约定的利息，我实际还款25000元，我向安利福借款时，安利福亲自转给我钱后，安利福以不相信我能还款为由，不让我走，我从下午两三点一直呆到晚上七八点我女朋友来接我才让我走，期间不让我离开，崔旺和马子彭一直看着我，上厕所也有人跟着，在借款过程中还对我进行了辱骂。在我借款期间，影响了我正常的生活和学习，用电话和短信轰炸我，他们还找了我大学辅导员，我的辅导员还带我去报过警。还安利福钱是通过我女朋友微信还的。21、被害人赵某3在侦查机关的陈述及其辨认笔录。称，2018年3月，我因之前网贷钱款，被他人推送到了崔旺那里，崔旺说找人给我清账，就带我去了太原东唐花园王磊处借钱，我和王磊签订了5000元的借款合同，但实际到手2600元，约定十五天还钱。我到期无力偿还，崔旺又带我到顾俊杰处借钱，签订了3300元的合同，实际到手2500元，我把钱还给王磊，王磊又给我签订合同11000元，但实际到手7000元，后王磊又给我下款5000元，我到手3300元。后来我通过ＱＱ找到马子彭，马子彭帮我进行信用卡套现，让我继续平账、清账。后来王磊说我违反合同，带我去找李飞翔借钱，我还不上钱了，就让崔旺带我去榆次万科找胡仲亮，打款20000元，实际到手13000元，第二天胡仲亮和崔旺带着我到我学校，说是了解我的在校情况，给了我6500元现金，并用手机拍照，而后崔旺就把钱全部取走。后来我为了清账还借了好多款，最后还不上了，我才告诉了老师和家长。我后来借钱的时候不是出于自愿的，他们当时总是以影响我上学或者告诉我家人为由威胁我，我的损失最后大约十万元。其辨认出安利福就是其所说的安哥，辨认出了马子彭，辨认出崔旺就是介绍其平账的人。22、被害人尉小东在侦查机关的陈述。称，在2017年10月左右，当时我需要用钱，就在网上搜到一个微信，他说他姓马，在榆次，找他借钱利息很低，只要几盒烟钱，第一次向他借钱他让我去太原，我去了太原后，马让崔旺带我去太原的一个地方，向两家借款一共到手8000元，借条写的是15000元。我后来到了还款日还不上钱，我就联系姓马的，他让我去榆次找他，我到了榆次万科二期他们的工作室，在他们工作室里我知道了他叫马子彭，他和他工作室的人说借款的事，说完后对方给我转账10000元，到账我给他们两人各转1500元，出了工作室马子彭又向我要1000元的手续费，实际到手只有6000元，欠条打的是10000元。一个月到期后，我无法还钱，我又联系马子彭，在他工作室内，他在网上给我做网贷，又安排工作室另一个人给我在翼钱包上做网贷，在两个平台每个都借到7000元，到手有6000元，钱到了之后我就立刻还给马子彭10000元。后来我还不上网贷了，我又找到马子彭，他带我去大学城附近的一处，向另一个人借了10000元，到手7000元，我给了马子彭1000元的好处费。这笔款到期后，我实在无力偿还了，就和家里人说了。23、被害人闫某在侦查机关的陈述及其辨认笔录。称，2017年上半年的时候，我在网上的贷款，后来我无力偿还，我就在微信中添加了一个微信名叫“山西线下贷款”的人，我加上他后知道了他叫崔旺，我在线上向崔旺借款4-5次，每次的金额约1000-1500元，但实际到手的比欠条上写的要少得多。我无力偿还这些贷款了，崔旺就让我到榆次去找他。2017年9、10月份的时候，我去了榆次万科二期（崔旺告诉我的这个地方），到了后安哥和我具体商谈借款事宜，他定的借款金额、还款时间，然后让崔旺审核资料，审核完后崔旺将情况反馈给马子彭，马子彭又让庞嘉鑫在存证云上下了借条，当时借条上写的是15000元，实际到手的只有8000元左右，他们扣下的部分就作为利息，当时安哥给我拿了15000元的现金，并给我拍了照，崔旺数出了8000元给我，拿走了剩下的钱，这笔钱定的是一个月还清，到期还不了的话可以续期，续期费交1500元，续期15天。我当时续期大概有两个月，每次续期费1500元，我是转给马子彭的。这笔钱到期后，我还是还不上，崔旺和马子彭就将很多线上借款的人推给我，我又向这些人借了钱，借了多少钱我记不清了。到了后来我不想借这么多钱了，我就和马子彭说，马子彭让我去找他，我和马子彭说我不想再借这么多钱了，马子彭就让我把欠他们的钱全部还上，我让他给我几天时间，他不同意，让我必须当天全部还清。后来马子彭提出还可以借个“大的”，借到后就可以把他们的钱全部还清，当时我不愿意借，但马子彭非得让我借，我没有办法就同意了。然后马子彭开车拉着我去了一个地方，到了后马子彭把一个人叫到车里，在车上这个人借给我45000元，实际只给了我大概32000元，马子彭将我欠他们的钱直接就扣了，最后给我的只有200元。第二天，我就把借钱的事和我家里说了，我家人帮我还清了。其辨认出马子彭就是具体操作和催收的人，辨认出安利福就是其所说的安哥，辨认出崔旺就是介绍其借款的人。24、被害人赵某1在侦查机关的陈述及其辨认笔录。称，2017年12月，因为我同学石霄岭欠别人的钱，让我帮忙还钱，我决定帮他，他带我找到张晓垒，向张晓垒借钱后，张晓垒带着我和石霄岭来到榆次万科二期找到一个叫安哥的人，石霄岭要向安哥借钱，当天没有审核通过。第二天晚上，马子彭开着车，张晓垒带着我和一个女的去了太原找到一个叫王磊的人，我从王磊处借到22000元，借条也写的是22000元，实际到手15000元，借款期限是21天，期限是21天。过了一星期王磊说我违反合同约定，让我立刻还钱，我说我没那么多钱还不上，王磊就让我和崔旺出去借钱。然后崔旺把我带到榆次万科二期安哥的住处，崔旺让我填写信息，写欠条，拍带有我头像、身份证、欠条的照片，他具体操作借款的事宜，崔旺联系好后，我给对方发了我的信息，对方通过微信、支付宝给我转账，我借到的钱欠款1万元，大约有6000元给了崔旺，是崔旺帮忙借款的中介费。到了第二天，有个叫马子彭的人，联系了微信贷款平台，让我将个人信息和写的欠条及照片发给对方，对方通过微信和支付宝转账。我女朋友杨某也找马子彭借钱了。马子彭后来带着我和杨某在万科附近的一个手机店里，通过网络借贷平台，做了一个手机分期，借了大约8000元，实际到手4000元。过了几天，我和我女朋友找马子彭借钱，马子彭带着我和杨某去太原王磊的住处找到王磊借钱，写了一张15000元的欠条，实际到手10000元，给了马子彭一部分好处费，具体多少钱我记不清了。后来我家人才把我和杨某借的钱还上。其辨认出马子彭和崔旺就是让其借款的人。25、被害人王某1的报案材料及其在侦查机关的陈述。称，2017年我向张晓垒借款，后来还不上了，张晓垒说是榆次有一家可以私贷，如果不贷款就必须马上还钱。我去了榆次一个小区，和那个贷款的人写了一张40000元的条据，实际到手26000元。签了合同以后对方联系他们的老板，老板给我打了40000元，到账以后这个人和我说这40000元中有14000元是他们的手续费、中介费，我后来取出钱来给了他们。我知道在榆次给我贷款的这些人的老板叫马子彭，他还到我们学校里找过我，马子彭的支付宝昵称叫“我就一俗人”，李军星给我发过撕毁合同的视频。他们催债的时候给我家里人打过电话，又是说要起诉，又是辱骂，还说要到家里进行催款，不停的恐吓。另外还给我同学打电话发短信，说我和老师通奸，借钱打胎又不还钱。他们还往我家里寄过一个律师函，上面写着派人来我学校家里催款等等，我现在都不敢去上学了。26、被害人刘某2在侦查机关的陈述。称，2017年11月的一份，我在微信上私人贷款的人催我还款，我说还不了，他把马子彭的微信号给了我，让我找这个人看看能不能贷款。马子彭让我去万科二期找他签合同，我去了万科二期一栋楼里，那里有两个女的和三个男的。马子彭和一个40多岁的男的说我想借钱，那个40多岁的男的问了我些问题，说只能借给我20000元，期限半个月，利息7000元，只能给我13000元，如果到期还不了，只要介绍一个人向他贷款能免费给我延期半个月，我和胡仲亮在支付宝存证云上打了一个2万元的价款合同，然后另一个人给我打了2万元，我取出来后给了胡仲亮7000元的现金。晚上马子彭给我打电话说还要给他4000元介绍费，我没那么多钱就先给了马子彭2000元。过了几天，我问马子彭借了1200元。2017年11月20日左右快到2万元的还款日期时，马子彭主动给我打电话问我能不能还上那2万元，问我用不用再介绍一个人贷款给我，当天上午11点，有个男的打电话给我说马子彭介绍他来找我的，可以借给我15000元，期限7天，实际只能到手10000元，这次借到10000元，我微信还给马子彭2000元。马子彭共介绍我三次，在万科二期贷款20000元，实际到手9000元；在我宿舍打借条借了15000元，实际到手10000元；向马子彭借了2000元，实际到手1200元。总共借了37000元，实际到手20200元。这些贷款我只还了马子彭的2000元。通过马子彭借的这几笔钱，因为还不了钱，我就回家了，胡仲亮和我说他来沁水找我要钱，我把这个情况告诉了我父亲，他们来了之后，我父亲和某打电话报警了。从派出所走后，胡仲亮给我发微信说我这辈子完了，给我的亲戚朋友发咒骂的短信。27、被害人黄某在侦查机关的陈述。称，2017年10月，王磊介绍我去晋中市榆次区大学城万科去借款，负责人叫安利福，手下还有四男一女的工作人员，第一次是王磊带我去的，后来我自己又去了几次，打的欠条累计金额是8000元，我到手5000元。2017年11月，安利福工作室给我具体办理贷款的这个人又领我去太原找高磊贷款，贷款10000元，实际到手8000元。安利福的手下还带我去了太原的另一个地方，在那里我贷款1500元，实际到手1000元。28、被害人杨某在侦查机关的陈述及其辨认笔录。称，2017年12月20日，马子彭带我去了万科写字楼809办公室找到何林非，我和何林非借款合同上的借款数额为19000元，实际到手10000元，马子彭向我要了2600元的好处费。之后马子彭带着我们去了多个地方进行套现2万余元。后来还带着我和我男朋友赵某1去了太原的东塘花园小区内，从王磊那里实际借款一万元，合同上是多少我忘记了，马子彭向我们收取了上千元的好处费。其辨认出马子彭就是诈骗其钱的人。29、被害人岳某在侦查机关的陈述及其辨认笔录。称，2018年4月，我在ＱＱ上找到一个叫“山西清账”的人，让我去太原东塘花园找他，我找到他后他没有借给我，这个人身边有个叫旺旺的人说让我和他一起去榆次，我们到了榆次万科朗润园，找到一个叫马子彭的男子，旺旺将我交给马子彭就离开了，马子彭让我和他在他驾驶的车上坐着，在车里的时候还问我负债情况、家庭情况，后来何林非、李飞翔、张帅三人借款给我1万5千元，实际到手9500元，马子彭向我索要了1500元的费用。其辨认出崔旺是带其去榆次的人，辨认出马子彭是带其借款并索要好处费的人。30、被害人陈某在侦查机关的陈述及其辨认笔录。称，我去了榆次万科朗润园小区，见到了马子彭，在场的还有安哥、旺旺等人，马子彭和我说15000元，有6000元的好处费，实际到手9000元，我一开始不想借，马子彭一直劝我借钱，我就与马子彭签订了合同，借款15000元，还款期限15天，马子彭让旺旺和我去工商银行取出6000元，作为好处费。快到还款期限的时候，我将此事告诉家里人，家里给我15000元，我还给了马子彭。其辨认出安利福就是当时在场的安哥，崔旺就是旺旺，马子彭就是与其签订合同的人。31、被害人刘某1在侦查机关的陈述。称，2018年5月6日，我和我的朋友张清栋到了榆次区万科朗润园小区，见到了一名中年男子，紧接着这名中年男子就把我的手机要走，交给旁边一个叫郭梦瑶的女性，让这个女性操作我的手机下载贷款用的ＡＰＰ，从ＡＰＰ上贷款来帮助张清栋还钱，他在分期乐上卖了一部ｉＰｈｏｎｅ8ｐｌｕｓ手机，共计6925元，首付1385元，首付的钱是那名中年男子给我的，剩下的分期是我还。后来那名男子借给我4000元，约定当天还款，后来我不想借了，就把身上1500元给了他走了。后来手机寄回来了，这名中年男子给我打电话，说是我欠他的钱用这部手机顶了，里面还有辛苦费、加油钱、返点费用等费用，我现在还在还手机贷款，但我没见过手机。其辨认出安利福就是其说的那名中年男子。32、被害人付某的报案材料及其在侦查机关的陈述。称，2017年7、8月份，一个微信号为“ｓｘｗｚｎ666”的男的加上我微信，问我是否有贷款的需要，我说需要，他就让我去晋中市榆次区大学城一个小区里面找他，在小区屋内我看到三个男的和一个女的，屋内有一张桌子上放了几台电脑，向我索要了身份证、学信网认证信息、银行卡以及手机通讯录，让我用这几个人给的邀请码注册了大概十个贷款ＡＰＰ，借款10000多元，到手5000多元，每个ＡＰＰ都要手续费150元和中介费100元。其通过侦查机关出示的14人户籍照片中辨认出马子彭是加其微信帮其贷款的人，崔旺是帮其操作贷款的人，胡仲亮在场。33、王磊在侦查机关的供述。称，我是给在山西上学的学生放款的，崔旺和马子彭既是介绍人又是放款人，我也认识安哥，他也是放款的。一般是通过微信上的终结或者线下崔旺这类中介给我推来客户，经过审核后签订合同，学生实际拿到的数额会比合同上的数额要少，还款期限短，放款之后，学生会将砍头息给我赚回来，当学生没有能力偿还的情况下，有的时候学生家里会还钱，有的我就让学生从网贷平台借钱还债，有时崔旺会带着学生去借钱进行平账，如果还不了钱，我就会把学生起诉到法院。我只记得崔旺介绍过来的孙某1和赵某3，其他人记不清了。34、张晓垒在侦查机关的供述。称，我套路贷诈骗了山西的大学生，我是中介，把想要贷款的学生介绍到安哥他们这种放款的人手里，我可以赚取中介费。我给王某2、韩某2、王某1放过款也介绍他们去安哥那里借钱，我介绍过马某、孙洁、孙某1到安哥那里借钱。35、张帅在侦查机关的供述。称，我做过六个学生的业务，分别是苏亮、尉小东、孙某1、杨某、岳某、张思远。尉小东是白东洋指派给我做的，我催他还钱，孙某1也是白东洋指派给我做的，是我和李飞翔去孙某1父亲的工作单位收的钱。杨某和岳某是马子彭介绍过来的。36、白东洋在侦查机关的供述。称，我们的客户一般是中介介绍过来的，马子彭就是我们其中的一个中介。马子彭他们带来的学生嘴上都说没有负债，我们心里都清楚学生在别处借过钱，都是带到我这里来平账的。37、高彭在侦查机关的供述。称，我在白东洋工作室开车，马子彭是白东洋的中介，会介绍学生来这里借款。38、何林非在侦查机关的供述。称，我们进行套路贷的客户有三种来源，其中一种是其他中介或者公司介绍过来的，比如马子彭就经常给我们介绍学生，我们见到客户之后会进行面签，对学生的资质进行审核来决定我们是否放款。主要的中介就是马子彭和张晓垒，我们接的张晓垒的客户也比较少，他们介绍过来的我们大部分都接受，通过这种方式使得学生的债务垒高。郭某是马子彭介绍过来的，我与郭某签订了18000元的合同，当晚和马子彭一起去了郭某家进行家访，给郭某转账10000元，是马子彭出的主意。赵某3也是马子彭介绍过来的，签了18000元的合同，放款10000元，当天我和李飞翔家访后，让赵某3给我们转回800元家访费。岳某是马子彭介绍过来的。安哥、马子彭、崔旺他们是一个公司的，马子彭经常往我们这里介绍学生。39、李飞翔在侦查机关的供述。称，马子彭是我们的客户中介，跟我们业务有往来的人就是安哥、马子彭等人。我们互相推送客户、转单平账赚取好处费。40、被告人安利福在侦查机关的供述及其辨认笔录。称，2017年9月份的时候，我们的办公场所是在财富中心，那个地方是郭威的地方，后来我们就将办公地点搬到了万科朗润园二期5号楼1单元（具体门牌××，最初的员工有我、马子彭、还有崔旺。我们的业务主要是让业务员招山西上学或者家是山西的大学生作为客户，通过资质审核，收集资料。签合同放款，提前将砍头息、好处费扣留，实际到手钱低，有时会走一下银行取款，留下痕迹，以便要债及起诉使用，当客户无法偿还后，我们会通过线上或线下的中介运作，将客户推给其他贷款方，这样既能收回款项，也能赚取返点。我在拉李军星与郭威入伙时，我和他们说现在有个项目，是给在校的大学生放款，利息高，一般能达到百分之三十，周期短，并且利息是在给学生下款的时候直接扣除，这样来钱快，我还给他们做过统计，即便十个人中有五个人不还钱，我们也赔不了钱。给学生放贷的具体流程是学生的来源有线上微信群中的中介推送，还有线下中介介绍，还有马子彭拉人。线上中介是把学生的信息发给我们，我们联系，如果学生需要钱就来工作室面谈。线下中介是直接把学生带工作室。在工作室中主要和学生面谈，根据学生的家庭情况及负债情况确定借款的金额及还款的金额以及还款的期限。然后马子彭审核学生的资料，是从学生的手机中提取学生及家庭成员的信息，手机通讯录，支付宝信用度和负债的截屏，易成大数据的分析报告。审核后是谁的客户谁就和学生签订借款合同，但是在签合同时，只是借款人签字按手印，不写出借人的信息，签完合同后，由李军星直接放款给借款的学生，打款时一般是按学生借条上的金额，学生收到钱后，当下再通过支付宝或者取现的方式，将借款金额的百分之三十返还给我们，我们再把百分之三十的钱转给李军星。借款到期后，我们将钱款按欠条金额收回，再转给李军星。没有偿还能力的客户，我一般是先和客户电话交流，不行的就是给对方两个办法，一个是和家里坦白或者再去找中介继续借，借上的钱还给我们。孙某1是去年年底的事情，当时她是崔旺的朋友，她当时借款4万元，实际到手2万5千元，1万5千元的砍头息，后来孙某1和我说还不起钱了，我就让她和家里人坦白，我和崔旺商量后，我让崔旺去她家里要钱，只要到5000元，并且孙某1的父亲提出分期还钱，我拒绝了，并且经常会让马子彭去催债，后来孙某1父亲一次性还清了我钱，并且比之前的本金还多。郭某是张晓垒带来的客户，口头约定还款1万元，到手7千元，借条也写的是7千元。我一共借贷过70-80个客户，我想不起来其他人了。其辨认出郭威是其团伙主要出资人，辨认出李军星是其团伙主要出资人，辨认出崔旺是其团伙业务员，辨认出马子彭是其团伙业务主管。41、被告人马子彭在侦查机关的供述及其辨认笔录。称，我从事学生贷的时间是2017年7月中旬至2018年6月，我们工作室老板有“安哥”、郭威、李军星、胡仲亮。“安哥”负责工作室的日常经营、借款人资格审核、放款金额、放款利息、放款时间、催收借款及给我们发放工资等事情，按总利润的35%分红；郭威负责投钱，按总利润的30%分红；李军星负责投钱、管理工作室财物、具体给借款人转账及到期收款事宜，约按总利润的30%分红；胡仲亮和我们工作室是合作关系；崔旺、郭梦瑶、顾俊杰、杨涛、庞嘉煜五人属于业务员；我是工作室的主管，主管业务，“安哥”不在时我负责，但放款时也得电话请示“安哥”，我自己也做业务。我们针对的客户都是学生，大部分客户是我们工作室和其他的山西同行获得客户之后，我们通过微信、电话联系，约定时间来我们公司面谈决定是否放款，2017年7月至11月，由“安哥”负责，他不在的情况下，由我负责，2017年12月至2018年2月，谁的客户谁负责面谈，但最后主要由“安哥”决定是否放款及放款金额，我也负责决定一部分业务，对于能够放款的客户，我们会按照借款合同中的借款金额转账，之后我们带他们去银行取出现金，同时以收取服务费、手续费等名义，现场扣除约30%的金额，我们会定期催客户还款，期间也会监督客户是否在外向他人借款，如果到期不能按时还款，我们会带客户去其他同行那儿借款，用于偿还客户在我们工作室的债务，如果无法从其他同行那儿获得借款，我们会联系客户的家人，要求客户家人代替还款。另外，对于我们工作室不能放款的客户，会介绍到其他线下放款同行，按照借款金额的10%赚取中介费。遇到不还钱的借款人，我们只口头威胁，没有采取其他手段。我们的客户有王某2，她和她男朋友从我们这里借款；闫某借款金额1万5千元，利息5千元，实际到手1万元，还款期限是1个月，后我打电话进行催收，闫某家属还1万5千元；郭某是线上介绍给我的，我把郭某介绍到别人那里借钱，我跟何林非郭某还开着我的车（晋Ｋ×××**别克君越）到了郭某家里做家访，后来我们就回榆次了，我在郭某这里赚了3700元；孙某1是崔旺介绍过来的，安哥后来让我催账。其他客户记不清了。其辨认出安利福就是其工作室老板安哥，辨认出李军星就是出资人、账目负责人，辨认出郭威是出资人，辨认出崔旺是业务人员。42、被告人崔旺在侦查机关的供述及其辨认笔录。称，我是2017年9月份的时候加入工作室，工作室最大权利的就是“安哥”，然后是马子彭，我和杨涛等人都是业务员，并且我们这些业务员都是有负债情况的大学生，我那个时候还没有毕业但是有两万多的负债，所以才去了那里。我们受安哥的领导，他指挥我们从线上或线下招揽山西籍或者在山西上大学的客户，债务较少，家庭情况较好，有还款能力的人，在我们工作室贷款并签合同，通常合同金额较高，客户实际到账较少，也就是砍头息，并通过银行取款将砍头息取回交给安哥，如果客户无偿还能力，我们先向借款人家里要钱，一般情况下都能要上钱，如果要不上，就继续让借款人做线上或线下，我们把欠款人介绍给另外的工作室，让欠款人在那里借钱还清我们的债务，我们也会赚取一部分佣金，我在安哥工作室见过一台电话轰炸机，在联系客户通讯录中的联系人催债时，有的时候电话中会发生争吵，我们就会使用电话轰炸机对对方进行轰炸。我使用过电话轰炸机，我们轰炸了这些人一般都是轰炸5-10分钟左右，除此之外没有对其他人使用过电话轰炸。安哥、马子彭给我发过一个叫套餐的图片，上面写着如何编辑信息辱骂对方以及在客户放贷时资料审核注意的事项，让我学习。我在这个工作室一共收到过马子彭通过微信给我转账的5笔钱，一共是19200元。其中有个被害人孙某1是我的学妹，是她自己主动找我要借款的，我把她带到安哥那里借钱，当时借条是4万元，是通过支付宝给孙某1转过去的，然后把钱提现到银行卡里，安哥就让我跟着孙某1去农业银行取钱，孙某1从卡里取出1万5千元交给我，我在万科杨国福麻辣烫门口数好1万5千元拿回去交给了安哥，后来孙某1无法偿还，我就让她和家里人坦白。其辨认出安利福就是其领导安哥，辨认出马子彭就是其团伙业务主管，辨认出李军星是出资人之一，辨认出郭威是出资人之一。43、被告人李军星在侦查机关的供述及其辨认笔录。称，我们做这个业务的时间是2017年6月份至2018年3月份，我负责相关财务工作，还给学生打过电话，催学生还钱，2018年元旦前后，和胡仲亮去过长治，找一个欠钱的学生家长，当时没进家里，就在门外让他联系孩子赶紧还钱。没有听过放贷具体操作流程，放贷的利息是周息20%-30%，月息百分之八十到一百二，干金融行业，知道这个不合理，在我和安利福、郭威三人的微信群里发每天的借款信息，我不认为是套路贷，是给学生放款利息高。工作室成立之时投资2万9千元，之后没再投资，出资的钱是个人存款，没有具体分红，就是平时花掉公司的钱不到2万，最后算作分红。出资总共两次，第一次是我和郭威各拿5万，但是我没有那么多钱，就出2万9，郭威出资5万，第二次郭威出了十几万，具体不知道，我没有出资。其辨认出安利福就是主要负责人，辨认出马子彭是业务主管，辨认出崔旺就是业务员，辨认出郭威是出资人之一。44、被告人郭威在侦查机关的供述。称，安利福提起向大学生放款项目，我被利润吸引，就投资。我没有担任任何职务，就是出资，在成立初期提供办公场地。我和李军星每人出资五万，安利福负责整体运营，李军星担任出纳，我将五万微信转给李军星，工作室搬到万科后，安利福说需要加投资，如果不加，之前的钱就会打水漂，后我出资11万，1万是自己存款，10万是借款，安利福每月给我5200元利息，我每个月2200元利息，剩下的偿还别人利息，一共拿了8个月利息，共计17600元。第三次是李军星出资10万，安利福和李军星向我说过，但是不确定是否真实投资。我出资的钱都是微信转账给李军星。不是很清楚业务流程，知道的就是大学生来了面签，下款，保留学生通讯录信息，之后流程不清楚。2018年春节前夕，我、李军星、安利福每人分红两万元，工作室业务员只认识马子彭和崔旺。关于工作室向大学生放贷及盈利多钱我不清楚。刚开始认为是正常高利贷，后因为听到安利福说他们将借款没有偿还能力的学生介绍到其他贷款处进行平账，合同也是阴阳合同，当时觉得和套路贷类似，就告诉安利福停止这个工作室的经营。所得赃款八个月利息17600元，还有两万元的分红，共计37600元。这是我自己认为的，但是最后以相关部门的认定为准。原审认为，被告人安利福、马子彭、崔旺、李军星、郭威以大学生为目标进行套路贷诈骗，被害人数较多，造成较为恶劣的社会影响，构成恶势力团伙。其中被告人安利福负责日常业务与运营，在所参与的犯罪中起主要作用，系首要分子；被告人马子彭为该团伙主要业务员，系积极参加者；被告人崔旺为一般业务员、被告人李军星、郭威为出资人，该三人系一般成员。五被告人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以在校大学生为对象，采取签订虚假借款合同、虚增债务、伪造银行流水、转单平账等方式骗取他人财物100580元，数额巨大，五被告人的行为均已构成诈骗罪，应依法惩处，公诉机关的指控成立。关于晋中政润会计师事务所出具的审计报告，其中附表1-1第一项向孙某1放贷40000元，实到款22500元，赚取利润11900元，经与转账记录及银行流水核对，实到款为25000元，此处核减2500元，赚取利润应为9400元；第九项介绍被害人杨某贷款中介费2600元、帮助被害人在网络平台套现中介费6000元，经与转账记录核对，两次中介费分别为2200元、5000元，此处核减1400元，赚取利润应为8200元；第十三项被害人韩某2因打碎瓷花瓶赔偿安利福300元，经核实被害人韩某2的陈述，确有打碎花瓶一事，该300元不应计入诈骗金额；第十八项被害人闫某从被告人崔旺处借款6500元，实到4000元，还款6500元，该起事实只有被害人闫某陈述，证据不足，无法认定，因此核减4000元，赚取利润应为7000元；第十九项给被害人赵某1在网上贷款中介费6000元，经核实被害人赵某1的陈述，被害人赵某1系被害人杨某男友，此二人陈述均为给被害人杨某从网上贷款并索要中介费系同一事实，重复计算应予核减，赚取利润应为6000元。被告人马子彭在被判处拘役缓刑考验期内，又犯新罪，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。被告人崔旺、李军星、郭威在本案共同犯罪中起次要作用，系从犯。被告人郭威主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。鉴于被告人安利福、马子彭、崔旺、李军星四被告人当庭自愿认罪，被告人马子彭、崔旺、李军星、郭威退赔部分被害人，并取得部分被害人谅解，可以依法酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条第二款、第七十七条、第三十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决：1、被告人安利福犯诈骗罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币六万元。2、被告人马子彭犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元，撤销太原市小店区人民法院作出的（2017）晋0105刑初第454号刑事判决中判决马子彭犯非法拘禁罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，实行数罪并罚，执行有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。3、被告人崔旺犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。4、被告人李军星犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。5、被告人郭威犯诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。6、扣押在案的作案工具，ＯＰＰＯＲ9手机一个（黑色外壳），苹果ＩｐｈｏｎｅＸ手机一个（黑色外壳），ＶＩＶＯＸ7手机一个（玫瑰金外壳），Ｕ盘计算机数据二个，笔记本电脑一个（联想ＴｈｉｎｋＰａｄ黑色外壳，附电脑包，黑色鼠标，电源线），苹果Ｉｐｈｏｎｅ7（Ａ1660）手机一个，ＯＰＰＯ手机Ｒ11Ｓ一个（玫瑰金）、马子彭所有的晋Ｋ×××**黑色别克君越轿车一辆，予以没收，由扣押机关晋中市公安局榆次分局上缴国库。7、责令被告人安利福、马子彭、崔旺、李军星、郭威共同退赔被害人岳某人民币1500元，退赔被害人王某2人民币12350元、退赔被害人王某1人民币1000元、退赔被害人黄某人民币3000元、退赔被害人杨某人民币5200元、退赔被害人马某人民币1000元、退赔被害人韩某1人民币1700元、退赔被害人赵某25000元、退赔被害人赵某37300元。8、其他扣押在案的物品，由扣押机关依法处理。上诉人马子彭的上诉理由是：原审判决没收的财产增加了马子彭所有的晋Ｋ×××**黑色别克轿车一辆，加重了对上诉人马子彭的附加刑，违背了上诉不加刑的基本原则，应依法改判。上诉人马子彭的辩护人所提辩护意见与上诉人马子彭的上诉理由基本一致。上诉人李军星的上诉理由是：1、本案未区分各上诉人所参与的具体金额，导致认定诈骗金额过高，量刑过重，应对上诉人李军星未参与的部分予以剔除，并区分各上诉人实际获利金额作为量刑和退赔的标准。2、本案根据各上诉人赔偿受害人金额核减刑期应有所区别，应对上诉人李军星适当多核减刑期。3、一审判决不应认定本案属于恶势力团伙犯罪。上诉人郭威的上诉理由是：1、上诉人在本案中只是合伙投资行为，不应认定为犯罪。2、上诉人存在犯罪中止。3、一审判决没有对上诉人自首、积极赔偿受害人、从犯地位在量刑上有法定的从轻、减轻。4、一审判决没有对上诉人当庭认罪认定，导致量刑畸重。5、上诉人属于从犯，自首并当庭认罪，积极赔偿受害人，有悔罪表现，系初犯、偶犯，没有再犯罪危险，符合适用缓刑条件。上诉人郭威的辩护人所提主要辩护意见与上诉人郭威的上诉理由基本一致。经二审审理，查明的事实、证据与原审认定一致，且证据已经原审庭审举证、质证，符合法律规定，应予以确认。关于上诉人马子彭及其辩护人所提原审判决没收的财产增加了马子彭所有的晋Ｋ×××**黑色别克轿车一辆，加重了对马子彭的附加刑，违背了上诉不加刑的基本原则，应依法改判的上诉理由和辩护意见，经查，上诉不加刑的限制主要是对主刑和附加刑的限制，而本案没收供犯罪所用的本人财物属于对犯罪物品的处理，不属于刑事处罚的范围，不受上诉不加刑的限制。上诉人马子彭及其辩护人所提此节上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于上诉人李军星所提本案未区分各上诉人所参与的具体金额，导致认定诈骗金额过高，量刑过重，应对上诉人李军星未参与的部分予以剔除，并区分各上诉人实际获利金额作为量刑和退赔标准的上诉理由，经查，原审被告人安利福、崔旺、上诉人马子彭、李军星和郭威的犯罪行为属于套路贷诈骗犯罪，上诉人马子彭、李军星、郭威、原审被告人崔旺在原审被告人安利福的组织、指挥下，形成共同犯意，由李军星、郭威出资，马子彭为业务主管，崔旺为业务员，共同开展诈骗犯罪行为，应依法对共同参与期间的共同犯罪行为和共同犯罪数额负责。原判对本案诈骗数额的认定，根据晋中政润会计师事务所出具的审计报告，结合各原审被告人的供述、被害人的陈述、被害人提供的借条、收条、借款合同、还款承诺书等书证，以及转账交易记录、微信记录、银行账户明细、银行流水等书证，扣除与该团伙无关或审计有重复计算、无法确认部分的金额，从有利于被告人的角度就低认定共同参与期间的诈骗犯罪金额100580元，并无不当。上诉人李军星提出的该节上诉理由不能成立，不予采纳。关于上诉人李军星所提本案根据各上诉人赔偿受害人金额核减刑期应有所区别，应对上诉人李军星适当多核减刑期的上诉理由，上诉人郭威及其辩护人所提一审判决没有对上诉人自首、积极赔偿受害人、从犯地位在量刑上从轻、减轻处罚，一审判决没有对上诉人当庭认罪认定，导致量刑畸重，其属于从犯，自首并当庭认罪，积极赔偿受害人，有悔罪表现，系初犯、偶犯，没有再犯罪危险，符合适用缓刑条件的上诉理由和辩护意见，经查，原审判决综合本案的社会危害程度，依照各上诉人的犯罪事实、在共同犯罪中的地位作用、犯罪后的表现、认罪态度、退赔情况，在认定并充分考虑各法定、酌定量刑情节的基础上分别对各上诉人、原审被告人判处刑罚，量刑均在法定幅度内，并无不当。各上诉人及辩护人所提上述上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于上诉人李军星所提一审判决不应认定本案属于恶势力团伙犯罪的上诉理由，经查，上诉人李军星伙同原审被告人安利福等人，以非法占有为目的，与被害人签订虚高债务借款合同，以“砍头息”等名义收取被害人高某，利用被害人急于用钱的心理，诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借款”合同，致使被害人实得金额远低于“借款”金额，并有制造资金走账流水等行为，在被害人“违约”时，使用“电话轰炸机”以及造成被害学生在校不良影响等软暴力手段威胁被害人，系以民间借贷之名，行违法犯罪之实，属于“套路贷”，依法应以诈骗罪定罪处罚。上诉人李军星与原审被告人安利福等人为实施违法犯罪，纠集相关人员，以工作室名义，形成较为固定的犯罪组织，以威胁或者其他手段，在榆次大学城一带长期实施“套路贷”犯罪活动，该团伙直接向被害人放贷及介绍被害人向他人或网络平台借贷金额共计40余万元，获利10余万元，诈骗金额巨大，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，原判将该组织认定为恶势力犯罪团伙于法有据。上诉人李军星所提此节上诉理由与审理查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。关于上诉人郭威及其辩护人所提上诉人郭威在本案中只是合伙投资行为，不应认定为犯罪的上诉理由和辩护意见，经查，根据同案犯安利福在侦查机关的供述，其在拉郭威入伙时，已告知其有个项目是给在校的大学生放款，利息是在给学生下款时直接扣除，利息高，周期短，来钱快等事实，且安利福对上诉人郭威进行了辨认，指出郭威系其团伙主要出资人；同案犯马子彭、崔旺、李军星在侦查机关的供述和辨认笔录亦证实郭威是其团伙的出资人；而上诉人郭威在侦查阶段供认其在主观上知道安利福等人诈骗的情况下，仍为其提供资金支持的事实。在卷证据能够证实上诉人郭威明知原审被告人安利福等人的行为是违法犯罪，仍为其提供资金，其与原审被告人安利福等人系诈骗罪的共犯，故该节上诉理由和辩护意见与事实不符，不予采纳。关于上诉人郭威及其辩护人所提上诉人郭威存在犯罪中止的上诉理由和辩护意见，经查，上诉人郭威与原审被告人安利福等人共同实施诈骗行为，骗取在校大学生财产，数额巨大，危害结果已然发生，按照共同犯罪中部分行为全部负责的原则，上诉人郭威的诈骗行为应构成既遂。故该节上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采信。本院认为，上诉人马子彭、李军星、郭威、原审被告人安利福、崔旺以大学生为目标进行套路贷诈骗，被害人数较多，造成较为恶劣的社会影响，构成恶势力团伙。其中原审被告人安利福负责日常业务与运营，在所参与的犯罪中起主要作用，系首要分子；上诉人马子彭为该团伙主要业务员，系积极参加者；原审被告人崔旺为一般业务员、上诉人李军星、郭威为出资人，该三人系一般成员。五原审被告人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以在校大学生为对象，采取签订虚假借款合同、虚增债务、伪造银行流水、转单平账等方式骗取他人财物100580元，数额巨大，五原审被告人的行为均已构成诈骗罪。原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，依法应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  李笑红审判员  梁 静审判员  刘 红二〇二〇年九月二十三日书记员  许晓茹