北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初786号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人邢思玮，女，汉族，1947年9月27日出生于北京市，公民身份号码：×××，高中文化，自称北京某旅游服务中心退休员工，户籍地北京市朝阳区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年1月11日被刑事拘留，同日被取保候审。指定辩护人钱俊羽，北京邦洋律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2019〕633号起诉书指控被告人邢思玮犯合同诈骗罪，于2019年4月3日向本院提起公诉，北京市朝阳区人民检察院于2019年12月16日以京朝检公诉刑变诉〔2019〕227号变更起诉决定书向本院变更起诉。依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员赵佳、王利平出庭支持公诉，被告人邢思玮及其辩护人钱俊羽到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：2016年12月，被告人邢思玮在本市朝阳区以伪造的房屋产权证书等材料骗得被害人刘某（男，42岁，北京市人）信任，与刘某签订借款合同，骗取刘某人民币100万元（其中于某出资人民币70万元）。案发前归还人民币28．36万元。被告人邢思玮后经电话传唤归案。针对指控的上述事实，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、被告人供述、书证等证据，认为被告人邢思玮的行为已构成合同诈骗罪，建议本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，对被告人邢思玮定罪处罚。被告人邢思玮对公诉机关的指控不持异议，其辩护人认为被告人邢思玮接到公安机关的电话后，主动到公安机关说明情况，如实供述案件事实，属于自首，案发前归还20余万元利息，该数额应在犯罪数额中扣除。综上，建议法庭对被告人邢思玮从轻处罚。经审理查明：2016年12月，被告人邢思玮在本市朝阳区以伪造的房屋产权证书等材料骗得被害人刘某（男，42岁，北京市人）、于某（男，42岁，北京市人）的信任，与刘某签订借款合同，骗取刘某人民币30万元，骗取于某人民币70万元。被告人邢思玮在案发前归还于某人民币28．36万元，后于某给刘某转账人民币9万元。2018年1月11日，被告人邢思玮后电话传唤归案。公安机关扣押房产证1本在案。被害人刘某、于某对被告人邢思玮表示谅解。上述事实，有下列证据证明：1．被害人刘某的陈述证明：2016年12月12日，我的朋友于某找我，称认识一位残联的老太太，残联分给她一套房屋，现在她着急用钱，让我帮忙周转一下，并说每月利息2万元，借款100万。后我和朋友到了望京某区某楼某室，我和邢老太太谈借款一事，经过几次聊天我相信了她，于是2016年12月26日在北京中信公证处做了公证，我给她的工行卡转账30万。次日我到她家中看房子，她说有租户不方便看，我就相信了，我又给她的工行打了70万。我们约定使用期限一个月，月息2万元，后来邢老太太把房产证原件、购房合同、发票的原件都给了我，我离开了。借款100万中第一笔30万是我的，第二笔70万是于某的，但通过我的账户打给邢思玮。我不认识刘某1和于某2。于某说过邢思玮的这笔业务是中间人介绍，但我不认识中间人。我和于某是好朋友关系，我们不是一家贷款公司的，我不做放贷业务。于某跟我说邢思玮很可靠，做过慈善，上过报纸。邢思玮借款时提供了两个房本，一个是邢思玮自己的房本，一个是她儿子的房本，但公证只公证了她自己的房本。过了一个月左右，我没有收到本金和利息，我和她电话联系，邢老太太说最近资金周转困难，过些日子再给，到了2017年3月，我见她一直没给本金和利息，打电话推脱不见面或在外地，我发觉不对劲，后来于某跟我说二个房本都是假的，说邢思玮交的发票太多，不正常，还说邢思玮也从别人处借款，还不上钱。我到房管局查询邢老太太的房产证，经核实发现房产证、买房合同、发票是假的，我才知道被骗。后我多方查找她，去她家也找不到，最后2017年8月，我在望京附近找到了她，她承认房本是假的。后来于某给了我9万，说是邢思玮的还款，但邢思玮给于某打款多少我不知道。借给邢思玮的100万元没有扣除利息。2．被害人于某的陈述证明：2016年年底，一个叫于某1的朋友打电话说邢思玮急需用钱，邢思玮有房子可以抵押借款，我朋友刘某手上有点钱，我就跟刘某说了，后来我到邢思玮家里见到了邢思玮，当时还有刘某1和于某2，刘某1自称是邢思玮的朋友。我和邢思玮说借款的事，刘某1在一旁帮忙解释一些情况，我不认识刘某1和于某2，我是第一次见到刘某1和于某2。邢思玮借100万，刘某手头没那么多，我出了70万，刘某出了30万，但都是用刘某账户汇给邢思玮，我跟邢思玮说了100万**有我的一部分钱，但没具体说多少钱，邢思玮知道一部分是刘某出的钱。借给邢思玮100万做了公证，公证时我、邢思玮、刘某1去了，刘某没去，我拿着刘某身份证去了，后来刘某领取了公证书并签了字。我当时不知道邢思玮给刘某1和于某2好处费，后来邢思玮还不上钱了，我找到邢思玮问她钱怎么花了，她说给过刘某1、于某2好处费，这时我才知道。于某1没有见过邢思玮，她就在电话里跟我说邢思玮的事，后来我见邢思玮，于某1没有跟我一起去。邢思玮借款的利息是2%，借款期限不是三个月就是半年，具体记不清楚。邢思玮借款时提供了两个房本给我，一个是她自己的名字，一个写了邢某的名字，这二个房本是同一楼层，邢思玮名下的房本真实房主是她邻居的，邢某名字的房本信息是真的，但房本是假的。刘某1帮邢思玮操作网银把利息打到我招行账户，分多笔还给我28．36万元，我给了刘某十几万，刘某说我给的十几万**包含别的钱，刘某认可邢思玮的还款金额为9万元。邢思玮没有给刘某账户打过钱。我和刘某是朋友，我们没有一起开某金融公司，我们不从事放贷业务。3．到案经过证明：2017年12月17日，刘某到派出所报案称2016年12月26日，经朋友介绍认识邢思玮，邢思玮提供伪造的房产证向其借款100万元。2018年1月11日，民警电话传唤邢思玮到案。4．扣押清单、物证照片证明：刘某向公安机关提供房产证1本，2018年12月19日，该房产证被扣押。5．北京中融安全印务公司出具的检测结果证明：涉案不动产权证书不是该公司承印产品。6．刘某提供的伪造的房屋买卖合同、购房发票、中信公证处公证书（含借款合同）、报案材料（转账凭证、假房本复印件）证明：2016年9月29日刘某2以246万元的价格将朝阳区某的房子卖给邢思玮。2016年12月26日刘某和邢思玮签订了借款合同，借款金额人民币100万元，借款期限一个月，双方同意对借款合同办理赋予强制执行效力的债权文书公证，因本合同有关事项办理公证，该费用由邢思玮承担。2016年12月26日北京市中信公证处对借款合同进行公证，该公证书具有强制执行效力。购房发票的面值为人民币246万元，开票单位某房地产经纪有限公司。7．公安机关调取的房屋买卖合同证明：2006年12月20日张某某从北京市某房地产有限公司购买朝阳区某园某1、某2号楼某小区某号楼某层某号。2008年5月6日张某某将朝阳区某园某楼某层某房屋卖给邵某某，2010年1月18日邵某某与刘某2签订房屋买卖协议，将该房卖给刘某2。8．公安机关提供的邢思玮尾号8842的工行账户明细证明：2016年12月26日收到刘某人民币30万，随即打给于某210万，打给刘某15万元，2016年12月27日先打给颜某某73600元，同日收到刘某70万元后打给曹某某45．5万元，打给刘某125万元。9．刘某1提供的转账材料证明：2017年3月26日其给于某转账7万元。10．立案决定书证明：2018年1月3日，公安机关对刘某被诈骗案立案侦查。11．谅解书、情况说明证明：被害人刘某、于某对被告人邢思玮表示谅解。被告人邢思玮在报案前归还人民币28．36万元。12．被告人身份材料证明：被告人的身份情况。13．被告人邢思玮的供述：我通过某报的记者谭某认识了刘某1，刘某1开饭馆和驾校。我开公司和饭馆做慈善，资助学生。我儿子邢某不支持我做慈善，我找谭某借钱，谭某介绍了老乡熊某某，熊某某跟我沟通过用我的名义借钱，让我帮他借钱，他能帮我还本金，等他资金好转后，帮我建希望小学，实现我的愿望。残联没有分给我房子，我自己的房子2013年就卖了。熊某某把假房本微信发给刘某1，刘某1找我核实是不是要贷款，后我用熊某某制作的假房本向刘某1、于某2、亮某介绍的某金融公司的于某借款100万。刘某1给于某介绍贷款客户，刘某1、于某2、亮某不知道是假房本。于某在我家里看到我拿了很多奖杯，在网上查我的信息，知道我做慈善，就没有查我房本的真假。我跟于某说我想扩大饭馆，出书再版，所以需要钱。我给了于某两个房本，一个是我儿子邢某的，房本信息是真的，房子在某园某号楼某1室，但房本是伪造的，另一个房本是街坊刘某2的，房子在某园某楼某2室，把刘某2的名字改成了我的，某2的房子是我从刘某2处租的。这二个房本都是熊某某给我做的假房本，签贷款合同时于某跟我介绍了刘某，称刘某是某金融公司的法定代表人，借款时我见过刘某三次，我一直以为我是从于某处借了100万。刘某1跟着我去了公证处公证，公证书上签了我的名字，对方签谁的名字不知道，我眼睛只有光感，看不见对方签的字。我从于某处借款的期限是半年，利息是每个月7万元，但合同上写的利息是每月2万元，说写7%不合法。我收到第一笔30万时，于某2跟我说不能白忙，让我给他们好处费，于是我给了刘某1、于某2、亮某好处费15万元，给好处费的事他们不让我告诉于某，于某对好处费的事情不知情。我还给了公证处公证费和手续费2000元左右，公证费和手续费是我自己出的钱，没有从这30万**支出。收到第二笔70万后，刘某1拿走了25万或30万，说怕我还不上利息，替我还利息，另外，刘某1办驾校也需要钱，收到第二笔的钱后，我还了曹某某债务45万元。因为我的书再版，我给谭某10万元。我和刘某1在刘某报案前一共还了于某提供的颜某某账户和于某的微信共计利息28．36万元。刘某去公安报案后，我才跟刘某1、于某2、亮某说了房本是假的。被告人邢思玮向法庭提供了其和刘某1的微信个人信息、刘某1的微信转账截图：证明2017年2月26日和2017年2月27日刘某1共计转账7万元给颜某某。以上证据，经举证、质证及询问控辩双方意见，证明被告人邢思玮在签订合同过程中使用伪造的房产证向被害人于某和刘某骗取借款100万元的事实，被告人邢思玮在被害人刘某报案前归还28．36万元，故本案的犯罪金额为人民币71．64万元。对于相互印证的证据，本院予以确认。本院认为：被告人邢思玮以非法占有为目的，在签订借款合同时，使用虚假的产权证明作担保，骗取公民的财产，数额特别巨大，其行为触犯了刑法，已构成合同诈骗罪，应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人邢思玮犯合同诈骗罪的罪名成立。被告人邢思玮经电话传唤到案，如实供述主要犯罪事实，属于自首，且得到被害人谅解，故本院对其所犯罪行依法予以从轻处罚。对于辩护人的辩护意见，本院予以采纳。关于被害人的经济损失，责令被告人邢思玮予以退赔。综上，根据被告人邢思玮犯罪的事实，犯罪的性质、情节及其对社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第一款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邢思玮犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利二年，罚金人民币十万元（罚金于本判决发生法律效力后1个月内缴纳）。二、责令被告人邢思玮退赔被害人刘某人民币二十一万元，退赔被害人于某人民币五十万六千四百元。三、暂扣于北京市公安局朝阳分局之房产证一本，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  齐丽青人民陪审员  刘帅锋人民陪审员  李春花二〇二〇年九月二十九日书 记 员  刘 杰