黑龙江省拜泉县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0231刑初107号公诉机关黑龙江省拜泉县人民检察院。被告人薛某，男，1980年4月3日出生于黑龙江省拜泉县，汉族，初中文化，农民，住黑龙江省拜泉县。2013年1月14日因犯赌博罪被拜泉县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓期二年执行。2018年11月22日因涉嫌犯骗取贷款罪被取保候审。辩护人王帅，黑龙江隆华律师事务所律师。黑龙江省拜泉县人民检察院以黑拜检诉刑诉〔2020〕111号起诉书指控被告人薛某犯挪用资金罪，于2020年5月29日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，并依法适用简易程序，实行独任审判，后因本案不宜适用简易程序，于2020年6月17日转为普通程序，公开开庭审理了本案。拜泉县人民检察院指派检察员刘雁武、检察员助理翟洪岩出庭支持公诉，被告人薛某及其辩护人王帅到庭参加了诉讼。现已审理终结。黑龙江省拜泉县人民检察院指控，2016年1月，被告人薛某根据时任拜泉××信用社主任刘某1（已判刑）的授意，找到王某2、王某1、陈某1、借用三人身份，通过以虚假房产抵押的方式，申请贷款人民币60万元（本文币种均为人民币），用于刘某1个人使用，超过三个月未归还。经侦查，被告人薛某于2018年11月14日经公安机关传唤到案。被告人薛某到案后，如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚。公诉机关认为，被告人薛某伙同时任拜泉县××主任刘某1，以虚假证明材料通过利用他人顶名申请贷款，挪用信用社资金，数额较大，超过三个月未归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任，同时向本院提出判处被告人薛某有期徒刑一年至一年六个月的量刑建议。被告人薛某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，对量刑建议无意见。辩护人王帅提出，一、被告人薛某依法应该被认定为自首，可以从轻或者减轻处罚；二、被告人薛某认罪、悔罪态度好，其到案后能够如实供述自己的犯罪事实，属坦白，依法可以对其从轻或减轻处罚；三、被告人薛某自愿认罪认罚，并签写了《认罪认罚承诺书》，依法可以从轻或减轻处罚；四、被告人薛某当庭自愿认罪，依法可以对其从轻或减轻处罚；五、被告人薛某涉嫌的犯罪属于财产型犯罪，与其他暴力型犯罪相比主观恶性较小，且金额较小，请求法院对其从轻或减轻处罚；六、被告人薛某患有暴躁型抑郁症（双向情感障碍），病情严重，同时被告人薛某因为无知触犯法律，对自己的行为表示后悔。建议对被告人薛某判处有期徒刑一年以下，并适用缓刑。经审理查明，2016年1月，被告人薛某根据时任拜泉县××信用社主任刘某1（已判刑）的授意，找到王某2、王某1、陈某1借用三人身份，通过以虚假房产抵押的方式，申请贷款人民币60万元，用于刘某1个人使用，超过三个月未归还。经侦查，被告人薛某于2018年11月14日经公安机关传唤到案。被告人薛某到案后，如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚。上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：（一）书证1.户籍证明，证实被告人薛某的自然身份情况，被告人薛某于2013年1月14日薛某因赌博罪被判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。2.王某2、陈某1、王某1等人抵押贷款档案，证实相关人员的贷款情况和相关材料。3.拜泉县农村信用合作联社提供的三笔贷款60万元的损失证明《薛某顶名贷款损失认定统计表》，证实拜泉县农村信用合作联社损失金额为60万元。4.拜泉县公安局经侦犯罪侦查大队证明，证实证人王某1外出未取得联系故未对王某1贷款过程进行核实。5.刑事判决书复印件，证实被告人薛某于2013年1月14日因犯赌博罪，被判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元的事实。6.拜泉县不动产登记中心查询信息情况说明一份，证实对王某2、王某1、陈某1等人身份证号、所有权证号、他项权证号查询后，系统内无抵押人、所有权证、他项权证抵押信息，说明王某1等三人申请贷款用于抵押的房屋所有权证、他项权证是虚假的。7.拜泉县农村信用合作联社关于刘某1等同志干部交流的决定，关于中层干部职务任免决定的通知及接受证据材料清单，关于刘某1情况说明，关于杨某等同志职务任免的通知，关于给予刘某1等行政撤职处分决定的通知,证实刘某1的任职情况。（二）证人证言1.证人王某2证言证实，2016年1月15日我向拜泉县××信用社以房产抵押形式申请过贷款20万元，这笔贷款的实际使用人是薛某。2015年底的时候，薛某对我说，资金周转不开了，让我给顶名办理个抵押贷款，他说有房子作抵押，还不上贷款银行收他房子，让我放心，我就答应了。办理完贷款手续后，之后的事情我就不知道了。2.证人陈某1证言证实，2016年1月15日我向拜泉县××信用社以抵押形式申请过贷款，抵押物按照薛某说是楼房，贷款金额20万元，这笔贷款的实际用款人是薛某。2016年初的一天，薛某跟我说想让我顶名办贷款，我考虑是朋友关系就同意了，我准备好身份证、户口本等材料后便和薛某去××信用社办理贷款手续。房屋所有权证不是我提供的，抵押物是否客观存在我不知道，我就是替薛某顶名办理贷款，抵押物和贷款资料都不是我准备的，办理贷款手续时信用社工作人员拿着文件让我在哪签字、按指纹我就在哪签字、按指纹，薛某还没还钱我不知道，但是我没还。3.证人李某证言证实，王某1、王某2、陈某1是以抵押形式贷款，每人申请贷款20万元，总计申请贷款60万元，谁使用了贷款不知道，抵押物是商品楼，该抵押物是否真实存在不知道，这三本贷款档案不是我制作的，是刘某1制作完贷款档案给的我，告诉我放的款，我不知道抵押物是否进行价值评估，刘某1能说清楚。按照正常程序，信用社主任不可以制作贷款档案并进行审核，我们必须执行贷审分离制度。4.证人刘某1证言证实，我认识薛某，我们是朋友关系，薛某欠我钱，我找他要钱，他找了王某2、陈某1、王某1替我办理的顶名贷款，总计贷款60万元，钱是我花的。王某2、陈某1、王某1这三笔贷款是2016年1月向拜泉县××信用社申请的贷款，我当时是拜泉县××信用社主任，都是经我收办理，三人用的抵押方式，每人20万元。制作贷款手续时我没有按照金融法律、法规的要求，对王某2、陈某1、王某1提交的贷款申请材料真伪性进行核查，未对他们的还款能力进行核查，未对贷款抵押物是否客观存在进行核查，违规进行贷款发放。我用薛某位于拜泉县长春镇的商服楼贷款20万元，抵押物是真实存在的，这笔贷款不是银行的，是我和薛某的个人借款，贷款实际使用人是我。5.证人张某证言证实，2014年1月至2015年5月任拜泉县××房地产估价有限公司收款员，2015年5月至2018年8月任拜泉县××房地产估价有限公司报告书制作员。拜泉县农村信用合作联社向拜泉县经侦大队提供的王某5等8册贷款档案中，房地产评估报告都是我制作的，我是依据委托人提供的房屋所有权证和现场拍摄照片制作的，未到有关部门对房屋所有权进行真伪性鉴别。（三）被告人的供述与辩解被告人薛某供述称，我和刘某1是朋友关系。我认识刘某1，与他是朋友关系。他在2016年1月任拜泉县××信用社主任期间，找我帮他找人顶名贷过款，找了三个人，分别是王某1、王某2、陈某1，是以房产抵押的形式申请贷款，每人20万元，合计60万元。三笔贷款60万元的实际使用人是刘某1。用于申请抵押贷款的房屋所有权证是刘某1在他××信用社办公室提供给我的，当时没有其他人在场。上述三人的身份信息是我告诉刘某1的，房屋所有权证刘某1是怎么拿到的我就不清楚了。（四）其他证据抓获经过，证实被告人薛某的到案情况。以上证据，来源合法，内容真实，与本案具有关联性，且能够相互印证，形成完整的证据链条，本院予以采信。本院认为，被告人薛某伙同时任拜泉县××信用社主任刘某1，以虚假证明材料通过利用他人顶名申请贷款，挪用××信用社资金，数额较大，超过三个月未归还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役。本案系共同犯罪，被告人薛某系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人薛某虽有前科，但鉴于其到案后如实供述犯罪事实，系坦白，被告人薛某签署《认罪认罚具结书》，认罪悔罪态度较好，综合考虑以上量刑情节，决定对其从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。辩护人关于认定被告人薛某具有自首情节、被告人薛某患有暴躁型抑郁症以及适用缓刑的辩护意见不当，不予采纳，其他辩护意见适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条、第六十七条，《最高人民法院、最高人民检察院》第六条、第十一条第二款的规定，判决如下：一、被告人薛某犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，以执行通知书为准。）二、对被告人薛某及同案犯刘某5的违法所得600000.00元继续追缴，责令共同退赔被害单位拜泉县农村信用合作联社。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  肖 雁审 判 员  王永库人民陪审员  王京一二〇二〇年九月十五日书 记 员  马洪丽本判决中引用法律条文的内容《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”：（一）挪用公款数额在二百万元以上的；（二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的；（三）挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的；（四）其他严重的情节。第十一条第二款刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。