天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0116刑初222号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人李黎明，曾用名李文侠，女，1972年5月24日出生于吉林省农安县，汉族，专科文化，无职业，户籍地吉林省农安县，现住址天津市河**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月20日被天津市滨海新区公安局刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现羁押于天津市滨海新区第一看守所。辩护人王桂，北京翱翔（天津）律师事务所律师。辩护人汪媛，天津君辉律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2020〕22号起诉书指控被告人李黎明犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月6日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚从宽制度。本院于2020年3月6日立案受理，适用普通程序，并依法组成合议庭，分别于同年8月14日、9月22日公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派检察员张桂安出庭支持公诉，被告人李黎明及其辩护人王桂、汪媛到庭参加诉讼。因受新型冠状病毒疫情影响，本案于同年3月19日中止审理。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，王富朝（另案处理）先后于2014年8月、2015年1月，在天津市滨海新区中心商务区注册成立天津市金朝资产管理有限公司和天津市金德鼎泰资产管理有限公司，在未经国家有关金融管理部门批准的情况下，非法向社会公众吸收资金。被告人李黎明于2014年12月至2015年3月，在天津市××广场××队经理；后于2015年3月至2016年2月，在天津市××队经理。其在上述两家公司任职团队经理期间，伙同他人，在未经国家有关金融管理部门批准的情况下，面向社会不特定人群，以承诺高额利息回报为诱饵，通过散发传单、口头介绍等途径向社会公开宣传理财产品，引诱公众投资，并通过与集资参与人签订《个人出借服务协议》等形式，向社会公众非法吸收资金。经审计，被告人李黎明自2014年12月至2015年3月间，涉嫌金朝公司非法吸收公众存款涉案投资人22人，合同投资额713万元，实际投资额713万元，按合同汇总投资人损失金额463573.71元。其个人以工资、提成获利金额48101.10元。另经审计，被告人李黎明自2015年3月至2016年2月间，涉嫌金德鼎泰公司非法吸收公众存款涉案投资人56人，合同投资额690万元，实际投资额663万元，按合同汇总投资人损失金额3260784.66元。其个人以工资、提成获利金额103274.25元。综上审计，被告人李黎明在金朝公司和金德鼎泰公司涉案合同投资额合计1403万元，实际投资额合计1376万元，按合同汇总投资人损失金额合计3724358.37元。案发后，被告人李黎明经电话传唤到案后，如实供述所犯罪行，其家属退缴全部违法所得共计151375.35元。公诉机关就起诉指控的事实向法庭出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解、会计审计报告等证据。公诉机关认为，被告人李黎明伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李黎明主动投案，如实供述所犯罪行，系自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚；被告人李黎明在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法可从轻或减轻处罚。建议判处被告人李黎明有期徒刑二年至三年，并处罚金。故提请本院依法惩处。被告人李黎明对公诉机关指控的罪名无异议，辩称其并未担任过公司的团队经理，仅是业务员。被告人李黎明的辩护人提出的辩护意见是：被告人是业务员，非本案的组织者、策划者，其没有实际占有、使用和支配资金，违法所得数额较少，另外，其具有自首、认罪态度好，初犯、偶犯，无前科劣迹，且积极退赔全部违法所得等从轻处罚情节。综上，请求对被告人李黎明从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2014年8月、2015年1月，王富朝（另案处理）等人分别在天津市滨海新区中心商务区注册成立天津市金朝资产管理有限公司（以下简称金朝公司）、天津市金德鼎泰资产管理有限公司（以下简称金德公司），以公司的名义组织团队进行非法集资活动，王富朝是公司的实际控制人。被告人李黎明先后于2014年12月至2015年3月、2015年3月至2016年2月，分别在金朝公司津湾广场营业部、金德公司金谷营业部担任业务员，期间，其伙同他人在未经国家有关金融管理部门批准的情况下，面向社会不特定人群，公开宣传金朝公司、金德公司及其理财产品，并以承诺高额利息回报为诱饵，通过与集资参与人签订《个人出借服务协议》等形式，引诱公众投资，集资款部分用于返还集资参与人本金和利息。经审计，被告人李黎明在金朝公司期间，非法吸收公众存款涉案合同27份、涉案集资参与人22人，合同金额人民币7130000元、实际集资金额人民币7130000元，按合同汇总亏损的集资参与人损失金额人民币463573.71元，李黎明以工资、提成等形式获利人民币48101.10元；李黎明在金德公司期间，非法吸收公众存款涉案合同77份、涉案集资参与人56人，合同金额人民币6900000元、实际集资金额人民币6630000元，按合同汇总亏损的集资参与人损失金额人民币3260784.66元，李黎明以工资、提成等形式获利人民币103274.25元。综上，被告人李黎明在金朝公司和金德公司非法吸收公众存款合同金额共计人民币1403万元，实际集资金额共计人民币1376万元，按合同汇总亏损的集资参与人损失金额共计人民币3724358.37元，李黎明非法获利共计人民币151375.35元。2019年6月19日，被告人李黎明经公安机关传唤后主动到案，并如实供述了自己的犯罪事实。案发后，李黎明家属代其退缴违法所得人民币151375.35元。在本院审理期间，李黎明继续退缴违法所得人民币60000元。上述事实，有案件来源及抓获经过，集资参与人屠某、张某、刘某、王某、王某1、张某1等人陈述，证人赵某证言，同案犯陈金霞、赵越、马楠、王富朝、李德坤、郑永翠、毕海彬、刘瑩供述，被告人李黎明供述与辩解，金德公司、金朝公司营业执照及工商登记材料，身份证复印件，金德公司、金朝公司组织架构图，业绩情况明细表，个人出借服务协议、担保函、确认书、债权转让协议，银行卡交易明细，会计审计报告，光盘，随案移送清单及存款凭证，刑事判决书，认罪认罚具结书，情况说明，户籍证明等证据证实。以上证据经庭审质证，证据的来源合法，内容客观真实，能相互印证证明本案事实，对证据的证明效力本院予以确认。本院认为，被告人李黎明违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。天津市滨海新区人民检察院指控李黎明犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人李黎明辩解其在公司担任业务员，并未担任过团队经理及辩护人所提相关辩护意见，经查，会计审计报告等证据认定李黎明为团队经理，其团队有毕海彬、王某2、赵越、刘某1、郑永翠等业务员，但以上业务员均未证实李黎明为团队经理，赵越、李德坤等人证实李黎明为业务员，毕海彬、刘某1、郑永翠等人同李黎明并非在同一营业部，在案证据不能证实李黎明系公司的团队经理，被告人及辩护人所提相关辩解及辩护意见成立，予以采纳。被告人李黎明在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。李黎明经公安机关电话传唤后主动到案，并如实供述所犯罪行，符合自首条件，依法可以从轻或者减轻处罚；其自愿认罪认罚并签署认罪认罚具结书，根据认罪认罚从宽制度，依法可从宽处罚；其积极退缴违法所得，可酌情从轻处罚。综合考虑被告人具有从犯、自首、认罪认罚及退赔等量刑情节，决定对其减轻处罚。公诉机关所提量刑建议适当，予以采纳。辩护人所提其他辩护意见，本院在量刑时酌情予以考虑。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十一条、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第七十六条、第五十三条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人李黎明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人李黎明退缴的违法所得，按比例发还本案相关集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 涛人民陪审员  高玉华人民陪审员  张克明二〇二〇年九月二十八日书 记 员  王**芳附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。