北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初2511号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人彭华元，男，1972年5月29日出生于湖南省，汉族，研究生文化，案发前系北京某某某律师事务所律师，户籍所在地北京市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月9日被羁押，次日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月2日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人裴红娜，北京市康达律师事务所律师。辩护人叶青宇，北京继来律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉（2019）2510号起诉书指控被告人彭华元犯诈骗罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员秦梁出庭支持公诉，被告人彭华元及其上述辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人彭华元于2016年4月至2017年11月间，在北京市朝阳区某某某北里、某某东路某某国际城等地，以北京某某技术服务股份有限公司需要资金为由，骗得被害人江某、张某共计人民币430余万元。被告人彭华元于2019年1月9日到公安机关投案。对指控的上述事实，公诉机关当庭出示了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述等证据材料，认为被告人彭华元的行为已构成诈骗罪，提请本院依法予以惩处。被告人彭华元辩称其信任陈某，认为给陈某钱进行投资能够得到收益并能偿还借款人的本息，其没有非法占有的目的。其辩护人认为彭华元不具有非法占有目的，不构成诈骗罪。经审理查明：2014年至2017年12月，陈某（已判刑）以炒期货可获得高额收益等名义，以借款形式承诺返本付息，非法吸收公众资金。被告人彭华元明知陈某存在非法吸收公众资金的行为，仍于2016年4月至2017年11月间，在北京市朝阳区等地，以北京某某技术服务股份有限公司需要资金并承诺返本付息，向被害人江某、张某吸收资金共计人民币790余万。后彭华元将款项陆续转账给陈某用于投资。后彭华元陆续给江某、张某返款380余万元，造成江某、张某实际损失共计人民币400余万元。被告人彭华元于2019年1月9日到公安机关投案。公安机关起获了彭华元作案用银行卡2张，现暂扣于朝阳公安分局。上述事实，公诉机关提供了下列证据予以证实：1、投资人江某证言及报案材料证明：2016年4月，彭华元在江某朝阳区家中称其在某某公司担任法务总监，属于公司高管。某某现在争取转版上市，但公司的运营资金不灵，彭华元出面替公司借款周转3个月，以年18％的利率进行回报。于是江某从2016年4月至2017年9月陆续签了7个借款合同和一个借条，共计545万元，全部通过南京银行账户（账号：×××）网银转账给彭华元招商银行账户（账号：×××）。合同到期后，彭华元也没还钱。我多次找彭华元要求其还钱，但彭华元以各种理由推拖。后彭华元称陈某可以帮助还款，但也没有兑现。2017年8月25日，彭华元和陈某主动找到江某，以还钱为由，说需要资金解冻钱款，再次向江某借款65万元。江某将65万元打到彭华元的账户。2017年12月，因为陈某没有还钱，其再次找到彭华元，发现还有他人向彭华元索要借款。彭华元和陈某两人共同以借款的形式，骗取钱财去炒期货。彭华元将江某等人的钱都转给了陈某。彭华元向其和爱人胡某某共返款共计226.5万元，剩下313.5万元本金未还。2、投资人张某证言及报案材料证明：其借钱给彭华元做投资，现在钱要不回来，所以报案。2016年11月份，地点在北京市朝阳区张某家中。彭华元称自己是上市公司高管和股东，公司现在正在做定向增发，急需流动资金周转，由公司股东高管对外借款，所筹款项统一归公司财务管。在彭华元一再的恳求下，其同意借钱给彭华元。自2016年11月至2017年11月，其通过自己、其爱人、朋友的银行账户向彭华元转账共计110万元。3、《借款协议》六份证明：内容：借款人彭华元、出借人胡某某，2016年10月8日、2016年11月1日、2016年5月1日、2016年8月1日、2016年11月24日、2016年12月29日共计向胡某某借款人民币555万元。甲方：彭华元，乙方：胡某某、江某。4、《借款协议》、借条证明：借款人：彭华元，出借人：江某，担保人：陈某。彭华元向江某借款人民币55万元，甲方已于2017年8月26日转账至彭华元账户，借款期限为2017年8月26日至2017年9月8日。陈某对该借款承担连带赔偿责任；2017年9月18日借到江某人民币15万元，借款人陈某、彭华元。5、被害人江某南京银行账户（账号：×××）历史交易明细证明：其自2016年4月至2017年9月向彭华元招商银行账户（账号：×××）转账689万元，彭华元向江某该账户返款346.7万元；江某向陈某银行账户转账4万元，陈某向江某账户转账7.15万元。6、张某提供的银行账户交易明细、转账凭证证明：张某的银行账户于2016年11月8日向申某某银行账户（尾号：9575）转账60万元。备注为：借款三个月；张某于2016年12月6日向彭华元尾号0321招商银行账户转账人民币40万元；杜俊娇于2017年11月18日通过招商银行账户向彭华元尾号0321招商银行账户转账人民币10万元。上述转账共计110万元。7、彭华元的招商银行账户历史交易记录证明：其与江某、张某、陈某转账及他人经济往来情况。具体如下：（1）彭华元招商银行账户（卡号：×××）历史交易明细证明：收到江某转账共计733.6万元，向江某转账293.2万元，2017年1月19日向胡某某转账20万元；2016年12月6日，收到张某转账40万元。当天转账给陈某40万元。2016年11月9日收到申某某（银行账户尾号：9575）转账88万元，当日向陈某转账85万元。2017年1月4日开始陆续向张某转账15万元。自2016年4月16日起开始陆续向陈某汇款。该账户共向陈某转账2119.34万元，收到陈某转账1040.99万元。另有与张某、刘某、白某某、袁某某、黄某某等人经济往来情况，还有向其爱人申某某等人及其本人下述招商银行2个账户转账的情况及收到申某某等人转账情况。（2）彭华元招商银行账户（卡号：×××）历史交易明细证明：向张某转账25.42万元；向袁某某转账5万元；向江某转账15万元；向陈某转账94万元；收到陈某转账0.8万元。（3）彭华元招商银行账户（卡号：×××）历史交易明细证明：向张某转账86.77万元；向张某转账1.5万元；向袁某某转账30万元；向牛某某转账30.16万元；向郑某某转账1.2万元；向江某转账54.47万元，向胡某某转账10万元；向陈某转账304.95万元。8、江某提交的与彭华元微信聊天记录证明：催款的过程，中间有继续借款的情况和还款的情况。9、被害人江某提交的与陈某的短信记录证明：2017年3月31日，陈某让江某给彭华元一些时间去处理借款一事，劝被害人不要去公司找彭华元，并称会协助彭华元给被害人找钱。10、彭华元与陈某签署的《借款确认协议》及二人银行往来对账确认单证明：内容是陈某自2016年4月15日以来向彭华元借款、返款情况。签署时间为2017年12月1日。11、《还款承诺函》证明：彭华元、陈某于2018年2月10日签署，承诺对江某的借款本金375万元在本协议签订之日起三年内偿还。12、彭华元提供的《借款协议之补充协议》、《还款承诺书》证明：彭华元、黄某某于2017年1月1日签订了借款协议，约定双方的借款本金为人民币400万元整，借款利息为年化18%。2017年8月8日双方签订补充协议，黄某某将上述债权转让给裴某。彭华元承诺分期偿还全部本息。陈某对该协议的履行提供担保；债务人彭华元、陈某于2018年2月10日签署，分别承诺对债权人黄某某的借款本金人民币140万元、400万元、375万元承担连带赔偿责任，并承诺分期偿还本息；债务人陈某于2018年3月10日向债权人黄某某承诺于2018年3月30日及以后分期偿还借款本金400万元及利息的情况。13、受案登记表、立案决定书证明：2018年1月8日张某某报案陈某非法吸收公众存款人民币2000余万元。2018年1月24日，公安机关以涉嫌非法吸收公众存款对陈某立案侦查。14、本院刑事判决书一份证明：被告人陈某于2014年至2017年12月，在北京市朝阳区等地，以炒期货有高额收益等名义，以借款形式，承诺每月利息，到期返本金，向宋某某、张某某、罗某某集资人民币2000余万元，返款人民币300余万元。本院于2019年12月2日以非法吸收公众存款罪判处被告人陈某有期徒刑六年，罚金人民币三十万元。15、陈某出具的《情况说明》证明：彭华元对其有好感，并为了盈利向其提供资金2000万元，其给彭华元返款1100万元。16、北京某某技术服务有限公司出具的《任职证明》证明：彭华元自2014年12月8日至2015年12月31日在该公司任法务经理职务；自2016年1月1日至2017年6月24日任公司海外事业部门经理职务，2017年6月25日离职。17、北京某某某律师事务所出具的书证、律师证复印件，证明彭华元在该所任职情况。18、到案经过，证明彭华元于2019年1月9日到公安机关投案。19、起赃经过、扣押物品清单证明：公安机关从被告人彭华元身上起获其作案用招商银行卡2张并进行扣押。20、被告人的身份材料，证明被告人彭华元身份信息情况。21、被告人彭华元在侦查机关的供述证明：2016年4月份的时候，其通过朋友介绍认识了陈某，陈某是首创期货的高管，陈某要借钱。陈某说她和公司的营业部总经理、技术总监开发了无密码跟单程序化交易，盈利非常可靠，每月盈利可达到10%-30%。陈某说自己有大账户，需要借钱周转，每月可以给其5%-l0％的利息。陈某向其借钱说去炒期货，亏了不用其管，给其保本付息，当时答应给其月利息5%。其前后总共打给了陈某2800万元左右，这些钱都是让陈某去炒期货了，其中2500万元是其从别人那儿借的钱。其当时向一个律师朋友的妻子江某借了500多万元，还了200多万，还差300多万没有还。其向江某说他之前做法律顾问的那个公司要转版上市，公司项目短期借款，就借3个月就还款，给她年化收益18％左右。这些钱都拿给陈某使用了。最后有一个55万元，还有一个15万元，是其和陈某两个人向江某借的。其是以某某需要短期借款向张某借款的，但是有一部分还给她了，最后其又找张某借钱，张某介绍给其认识了张某，张某借给其100万元，都是以某某需要短期借款名义借的，实际都给陈某了。当时还了张某一部分利息。其还向黄某某等人借钱并还款一部分。借款时都签了借款协议，协议上没有约定干什么用，其就是和他们说的某某需要短期借款。其之所以给陈某钱是认为陈某是安全的，陈某说是炒期货的，有专业团队操作，没问题。实际上这件事和某某公司没有关系，没有公司借款的事情，都是其自己编造的。如果其当时以陈某要炒期货的名义向这些人借款，其说不好他们能不能借给他。以上证据，来源合法，经庭审举证、质证，对其证据资格本院均予以确认。除被告人供述外的上述其他证据内容客观真实，且与本案待证事实均具有关联性，能够互相印证，对这些证据，本院均予以确认。关于被告人的供述中与事实相符的部分，本院予以确认；其余供述，与事实不符，不予确认。本院认为：被告人彭华元伙同他人非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为扰乱了金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人彭华元犯罪的事实清楚，证据充分，但指控罪名不当，本院依法予以纠正。对被告人及其辩护人关于彭华元没有非法占有目的之辩解及意见，本院予以采纳。鉴于被告人彭华元自动到案，到案后如实供述基本的犯罪事实，系自首，故对其所犯罪行依法从轻处罚。对被告人因犯罪行为给集资参与人造成的经济损失，依法责令退赔。扣押之银行卡，依法予以没收。综上，本院根据被告人彭华元犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院、关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人彭华元犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。自2019年1月9日起至2022年7月8日止。罚金于本判决发生法律效力后1个月内缴纳）。二、责令被告人彭华元退赔集资参与人的经济损失。三、扣押之银行卡二张，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  崔光同人民陪审员  朱劲松人民陪审员  田春莹二〇二〇年九月七日书 记 员  何玉祯