宁夏回族自治区银川市金凤区人民法院刑事判决书（2020）宁0106刑初286号公诉机关宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院。被告人赵佳,出生于宁夏回族自治区银川市,公民身份号码×××,户籍所在地宁夏回族自治区银川市。2019年11月27日因涉嫌抢劫罪,被宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局刑事拘留;2019年12月11日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准,于当日被宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局执行逮捕。现羁押于宁夏回族自治区银川市看守所。辩护人马玉虎，宁夏金世永业律师事务所律师。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院以银金检一部刑诉[2020]300号起诉书指控被告人赵佳犯信用卡诈骗罪，于2020年7月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年8月5日公开开庭进行了审理。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指派检察员张楠出庭支持公诉，被告人赵佳及其辩护人马玉虎到庭参加诉讼。现已审理终结。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指控：2019年11月24日01时许,被告人赵佳在宁夏银川市××区与被害人苏某1因财务问题发生争执,后被告人赵佳不顾被害人苏某1反对,强行从被害人苏某2中夺取卡号为×××的中信银行信用卡一张及卡号为×××的招商银行信用卡,在证人徐某提供的POS机上自行试出信用卡密码后,分五次通过P0S机从被害人苏某1的张信用卡中套现人民币40770.4元,部分用偿于还其本人的信用卡。针对上述指控，公诉机关向法庭出示了物证POS机一台、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、书证等证据予以证实。公诉机关认为，被告人赵佳以非法占有为目的,冒用他人信用卡进行消费40770.4元,数额较大,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项之规定,犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵佳案发后主动投案并如实供述自己的犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或减轻处罚,被告人赵佳自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可依法从宽处理。建议对被告人赵佳判处有期徒刑二年缓刑三年，并处罚金二万元。被告人赵佳认为，其在乐家宾馆，是苏某1未经其同意转走其的钱，苏某1这一行为才是盗窃，其打苏某1是事实。在其家的时候，其是打过她，但是其要密码的时候，没有持刀威胁、没有殴打、压在沙发上，过程中苏某1坐着没有说话或阻拦，其二人每个月都互相转信用卡，其知道密码，没有密码压着她的脖子索要密码的行为。其就像平时一样输入密码转账。其认罪认罚，但事实不是苏某1说的这么严重。其和苏某1一直是恋爱关系，不是即将分手、感情破裂。其和苏某1交往的过程中，都是其出钱。辩护人提出，被告人赵佳的行为不符合信用卡诈骗罪的构成要件，二人情侣关系，共同生活、共同担负生活开销、互有频繁经济往来，互相知道密码，案发时，刷卡还款是日常行为，非法占有的目的不明显；其次，当时赵佳父母均在家，苏某1的包放在床上，赵佳输入密码发生转款，被告人没有拾得遗失卡或冒用，不符合该罪名的犯罪情节。如果按此罪名定罪，被告人赵佳具有如下从轻减轻情节，一是被告人赵佳具有自首情节；二是主动赔偿，取得了苏某1的谅解，苏某1恳请法院对赵佳予以从轻或者减轻处罚；三是本案被害人存有一定过错，二人同居一段时间，双方一时冲动；四是本案社会危害性较小，系共同生活期间的经济纠纷，案发在赵佳父母家中，五是被告人赵佳系初犯、偶犯，自愿签署认罪认罚具结书。综上建议法庭对被告人赵佳从轻处罚判处一年以下有期徒刑，并适用缓刑。经审理查明，2019年11月23日晚，被告人赵佳与被害人苏某1在两人的共同租住房间，因被害人苏某1的私自转款1450元发生争执，被告人赵佳超额转回钱款后殴打被害人，致被害人报警，后被害人于2019年11月24日01时许至被告人赵佳父母位于宁夏银川市××区的家中寻求帮助，被告人赵佳得知后前往其父母家中再次与被害人苏某1因财务问题发生争执，期间被告人赵佳殴打被害人苏某1，并从厨房内拿菜刀威胁苏某1，被赵佳父母拦住后,被告人赵佳强行从被害人苏某2中拿走苏某1卡号为×××的中信银行信用卡一张及卡号为×××的招商银行信用卡,在证人徐某提供的POS机上自行试出信用卡密码后,分五次通过P0S机从被害人苏某1的张信用卡中套现人民币40770.4元,部分用偿于还其本人的信用卡。被害人苏某1于2019年11月24日04时许报案，被告人赵佳于2019年11月27日经电话传唤到案，到案后能如实供述自己的犯罪行为行。2019年12月7日，被告人赵佳的父亲向被害人苏某1赔偿经济损失六万元，并取得被害人苏某1谅解。公诉机关随案移送由公安机关扣押的黑色OPPO手机一部（串码：865063049010632，865063049010624）、黑红相间“中POS”牌POS机一部、不锈钢菜刀一把。上述事实，有公诉机关向法庭出示并经质证、认证的POS机一台、受理案件登记表、立案决定书、抓获经过、证人孙某、赵某2、徐某的证言、被害人苏某1的陈述、被告人赵佳的供述与辩解等证据予以证明。本院认为，被告人赵佳以非法占有为目的,冒用他人信用卡进行消费40770.4元,数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予刑事处罚。公诉机关指控成立。被告人赵佳主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可依法从轻处罚。被告人赵佳已退赔被害人经济损失并取得谅解，可酌定从轻处罚。被告人赵佳自愿认罪认罚，可依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人关于被告人非法占有目的不明显、被害人存有一定过错的辩护意见，经查，虽二人曾系情侣关系，共同生活、共同担负生活开销、互有频繁经济往来，但案发前的第一次争执中，有转账记录及被害人苏某1陈述证实，被害人索要钱款1450元已被被告人赵佳于半小时内全部超额索回，故被害人第一次的转款行为不能认定为后续转账四万元的过错，后被赵佳施以殴打行为以至被害人以被殴打之名义报警，可知刷卡虽是二人情侣关系中的日常行为，但即便是基于先前频繁的经济往来和亲密关系，被告人能够默许的转账金额，仅在千元左右，被告人赵佳以填补恋爱期间的经济损失为由，分数次转账四万元，擅自将苏某1信用卡中的不确定价值转化为具体财物，并全部用于个人挥霍，足以证明其非法占有的目的，故辩护人的该辩护意见不予采纳；被告人及其辩护人均辩称案发时赵佳输入密码发生转款，被害人无明显的阻拦和反抗行为，不符合该罪名的犯罪情节，经查，本案中被告人赵佳与被害人苏某1在合租房内吵架殴打送至医院验伤后，被害人苏某1到赵佳父母家中寻求帮助，被告人赵佳回到家中先后殴打、持刀威胁被害人苏某1，被告人赵佳在取卡刷卡的过程中，被害人苏某1虽然知情，但此时被害人明显是基于受到威胁后不敢阻止；综上，被告人赵佳在被害人不能、不敢反抗之时，私自冒用信用卡卡主身份套现，暴力手段在前并强行获取卡片，系非法方式获取，在被害人不愿告知密码后强行转款致事后报警，均体现其违背持卡人意志，其侵犯他人财产权的同时也侵害了国家对信用卡的管理制度，扰乱了正常的金融管理秩序，其行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，故辩护人的该辩护意见不予采纳。辩护人关于被告人具有自首情节、已退赔损失并取得谅解、系初犯、偶犯、自愿签署认罪认罚的辩护意见，予以采纳；辩护人关于判处一年以下有期徒刑的量刑建议，根据被告人赵佳的犯罪情节和犯罪金额，本院不予采纳。鉴于被告人与被害人的恋爱同居关系及被告人赵佳的悔罪表现，可依法对其适用缓刑。随案移送的黑色OPPO手机一部（串码：865063049010632，865063049010624）、黑红相间“中POS”牌POS机一部、不锈钢菜刀一把，系供犯罪所用的财物，依法予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第（四）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人赵佳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。缓刑考验期自判决确定之日起计算。二、随案移送的黑色OPPO手机一部（串码：865063049010632，865063049010624）、黑红相间“中POS”牌POS机一部、不锈钢菜刀一把，系供犯罪所用的财物，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区银川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审判长 毛晓红人民陪审员 顾风芹人民陪审员 翁一君 二〇二〇年九月四日书记员 王荔群附本案依据的相关法律条文：一、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。三、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。