宁夏回族自治区石嘴山市惠农区人民法院刑事判决书（2020）宁0205刑初36号公诉机关石嘴山市惠农区人民检察院。被告人李某，出生于宁夏石嘴山市，户籍地宁夏石嘴山市，无固定住所。2019年7月3日因涉嫌犯诈骗罪被石嘴山市公安局惠农区分局刑事拘留，同年8月9日经石嘴山市惠农区人民检察院批准被石嘴山市公安局惠农区分局执行逮捕。现羁押于石嘴山市看守所。辩护人刘某1，宁夏剑平律师事务所律师。石嘴山市惠农区人民检察院以石惠检一部刑诉[2020]40号起诉书指控被告人李某涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院于当日立案受理后，由于不能抗拒的原因于同年5月18日中止审理，同年9月4日恢复审理，并于同年9月9日依法组成合议庭公开开庭审理了本案。石嘴山市惠农区人民检察院指派检察员赵某1出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人刘某1到庭参加诉讼。本案现已审理终结。石嘴山市惠农区人民检察院指控，2016年底至2017年5月期间，被告人李某明知自己无还款能力，以经营其惠农区指炫美甲工作室周转资金、许诺高额借款利息、支付信用卡借用手续费及有偿代还信用卡透支款项等借口为由，先后骗取马某0.6万元、丁某110万元、吴某12.34万元、胡某12.235万元、王某2.7万元、户某2.3万元、谢某1万元、吴某20.3万元、刘某20.657万元、杨某11.5万元、杜某3.2万元、胡某262.8万元，共计89.632万元。被告人李某将上述共计89.632万元用于偿还债务、网络赌博、个人消费等支出。案发后，被告人李某投案自首。公诉机关认为，被告人李某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财共计89.632万元，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某具有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚；其自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人李某有期徒刑十年至十二年，并处罚金。并当庭出示书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、电子数据等证据。被告人李某对起诉书指控其犯诈骗罪的罪名无异议，事实方面对被害人胡某2、丁某1及其他被害人的诈骗金额有异议，认为已偿还胡某230多万元，已偿还丁某11.5万元（系支付利息），对其他被害人也有偿还但具体数额记不清楚，并认可其2020年4月30日之后未向各被害人偿还欠款。辩护人刘某1认为被告人李某对胡某2的行为不构成诈骗罪，认为李某与胡某2之间系民间借贷纠纷，没有证据证实李某主观上有非法占有的目的，李某是举债过高无力偿还；对起诉书指控李某犯诈骗罪的其他事实和罪名均无异议。量刑方面，辩护人刘某1认为李某系初犯，具有自首、认罪认罚的量刑情节。综上建议对其减轻处罚，判处有期徒刑三年至十年。经审理查明，2016年底至2017年5月期间，被告人李某明知自己无还款能力，以经营其惠农区指炫美甲工作室周转资金、许诺高额借款利息、支付信用卡借用手续费及有偿代还信用卡透支款项等借口为由，骗取马某0.6万元、丁某110万元、吴某12.34万元、胡某12.235万元、王某（杨东）2.7万元、户某2.3万元、谢某1万元、吴某20.3万元、刘某20.657万元、杜某3.2万元、胡某262.8万元，共计88.132万元。被告人李某将上述共计88.132万元用于偿还债务、网络赌博、个人消费等支出。案发后，被告人李某投案自首，并自愿认罪认罚。认定上述事实，有以下公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1、受案登记表，证实本案系被害人胡某2报案而案发。2、户籍信息、在逃人员登记表，证实被告人李某出生于1987年8月10日，其涉嫌犯罪时已达负刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力；被告人李某于2018年6月12日因涉嫌犯诈骗罪被石嘴山市公安局惠农区分局刑拘列逃，2019年7月3日投案自首。3、个体工商户开业登记申请书、企业基本信息、房屋租赁合同书，证实李某于2014年7月18日承租于某位于××区营业房，租期一年，租金1万元；2014年8月13日，李某注册经营惠农区指炫美甲工作室，经营场所为惠农区东大街东胜院**楼**。4、借条，证实李某于2017年2月10日向朱学明借款3万元，2017年2月2日向孙某1借款5万元，2017年3月15日向陈永清借款7万元，2017年4月10日向孙某1借款4万元，2017年4月11日向孙某1借款6万元，2017年5月3日向谢某借款1万元。5、银行交易明细，证实涉案银行账户交易明细。其中2016年12月至2017年4月，胡某2通过其黄河银行（622947810005669148）、贺兰山村镇银行（6217370091200380462）、中国邮政银行（6217998700010037185）、中国银行（6217868600000194821）向李某提供的郭某、付某、孙某1、李某、杨爱琳、马春华、杨某2等人信用卡转账共计64.4万元，李某于2016年12月31日通过ATM机存款方式给胡某2的黄河银行（6229478100005669148）存款3.7万元，其中偿还孙某1信用卡1.6万元，剩余62.8万元李某均未向胡某2还款。杨东中国邮政储蓄银行信用卡（×××）分别于2017年4月25日透支5000元、4月26日透支1.2万元、4月27日透支1万元，共计2.7万元，5月13日挂失。6、微信支付交易明细，证实胡某2微信（微信号×××)于2016年5月4日至2017年4月30日支付交易明细。其中，2016年11月至2017年4月，胡某2向李某微信转款共计2.38万元（其中2017年2月3日转账2万元），李某2016年11月23日向胡某2微信转账共计777元。2017年4月12日，户某向李某微信转账4000元，4月18日，李某通过孙某1微信向户某转账4130元，同日，户某向李某转账6000元。7、惠农区金龙祥副食品商店POS机刷卡明细，证实胡某2经营的惠农区金龙祥副食品商店POS刷卡明细。8、住院病历，证实杨紫研于2017年1月8日至1月12日在石嘴山市第一人民医院因病住院；杨立祥分别于2017年2月3日至2月11日、5月5日至5月10日在石嘴山市第一人民医院因病住院。李某以上述二人住院为由，向被害人借款所述时间不一致。9、提取笔录、微信截图，证实胡某2与李某微信聊天代还信用卡详细情况。10、胡某2记账凭证，证实胡某2代还李某提供的信用卡欠款明细。11、石嘴山市惠农区人民法院（2017）宁0205民初1023号民事裁定书，证实胡某2于2017年6月7日向本院诉请李某返还代还信用卡欠款63.3万元，因李某身份信息不明确，被本院驳回起诉。12、惠农区公安分局补充侦察报告二份，证实经惠农区公安分局补充侦查，调取李某、胡某2银行卡、微信、支付宝交易明细；李某微信、QQ账号交易明细因疫情未派员调取，吴某2中信银行卡、冯光军工商银行、杨某1邮政银行、农业银行，杜某农业银行、工商银行信用卡等信用卡及杨某1建设银行（尾号1225）交易明细系统调取失败、未反馈；丁某1、马慧林经电话核实借款借条现无法找到，杨某1借款1万元未打借条。13、证人赵某2陈述，证实2016年夏天，李某向赵某2借用其宁夏银行储蓄卡，每次存取几千到二、三万元不等，资金量大，用了半年左右，赵某2将银行卡要回。14、证人杨某3证言，证实2016年底，丁某2告诉杨某3，李某可以帮别人代还信用卡，杨某3让李某代还了几个月，一万元手续费50元。15、证人丁某2证言，证实2016年春天，李某（李文萍）以美甲店进货、参加培训为由向丁某2借信用卡，丁某2将其中国银行信用卡借给李某使用，李某透支并按时还款，直到2017年夏天，丁某2联系不到李某，自己去中国银行补办了信用卡。16、证人杨某2证言，证实2016年底，李某在QQ上抢红包、发红包，因绑定的银行卡每天有限额，杨某2将其农村信用社、工商银行储蓄卡借给李某使用。2017年2月，李某以归还朋友借款为由向杨某2借款2万元，李某用杨某2的手机在安逸花、招联金融网贷平台分别借款2500元、3000元，分期还款一个月后就跑了，杨某2连同利息还了6000多元，后李某母亲归还剩余借款。17、证人郭某证言，证实2016年7月份，郭某将其尾号7521中国建设银行信用卡借给丁某1使用，丁某1按时还款。18、证人孙某2证言，证实2016年夏天，孙某1向孙某2借用信用卡，孙某2将其宁夏银行、浦发银行信用卡借给其使用，过了一段时间，孙某1告诉孙某2信用卡是李某在使用，2017年5、6月份，孙某1告诉孙某2李某出事跑了，孙某1将透支的宁夏银行1万元和浦发银行4000元全部归还。19、证人于某证言，证实2014年7月，李某承租于某位于××区营业房开了一家美甲店，并签订租赁合同，每年交房租。2017年夏天，听说李某离婚，并把店面转让给别人。20、证人付某证言，证实2015年左右，李某向付某短期借款十几次，1万元至4万元不等，每1万元利息100元，后因借款金额较大，付某提出必须抵押借款，李某、孙某1将众泰T600、丰田雷凌轿车抵押给付某借款，并以孙某1的名义办理，后孙某1、李某未还款，付某按照借款协议将丰田雷凌轿车以3万元卖掉，剩余3万元借款通过法院诉讼，孙某1进行了全部偿还。2017年1月1日、3月2日，李某向付某分别借款4万元、1万元，共计5万元，后李某未支付本息，付某起诉至本院，并在其微信朋友圈发布悬赏信息，法院判决李某返还5万元并承担案件受理费、公告费共计1650元。21、证人孙某1证言，证实2016年，孙某1将其建设银行信用卡及孙某2的宁夏银行信用卡交给李某代还信用卡，每1万元手续费是150元。期间，李某以扩大店面进货、代还信用卡资金不够为由向孙某1借款、贷款买车共计25万元。其中，2016年秋天，李某以征信不良为由与孙某1商量贷款买车，以孙某1名义贷款8万元购买丰田雷凌轿车一辆，后李某将孙某1的众泰T600及丰田雷凌车抵押，向付某借款，2018年付某将孙某1起诉至本院，孙某1给了付某3万元，李某的丰田雷凌轿车被付某卖了抵借款。22、抓获经过，证实本案系胡某2报案而案发，案发后，李某投案自首。23、被害人胡某2陈述、报案材料，证实2015年底，胡某2通过朋友认识李某，李某让其帮忙代还自己及朋友信用卡，胡某2按照每还1万元收150元手续费进行代还，等信用卡日期过了之后再把里面的钱刷出来给胡某2。胡某2陆续给李某代还信用卡，李某陆续给胡某2偿还部分款项。自2016年12月至2017年1月30日，胡某2通过手机银行转账的方式继续向李某提供的信用卡支付信用卡透支金额，但李某再没有给胡某2还款，之后胡某2找不到李某。胡某2称李某共计欠款64.4万元。24、被害人杜某陈述、报案材料，证实2017年4月，李某以孩子住院为由向杜某借款3000元。25、被害人王某陈述、报案材料，证实2017年4月26日，李某借用王某信用卡，每1万元每天150元好处费，王某和其丈夫杨东商量后，将杨东中国邮政银行的信用卡借给李某，李某两次刷卡透支，李某代还杨东之前透支的3600元后再次透支，后以各种理由不归还信用卡，信用卡还款到期，杨东去银行补办信用卡，并偿还李某透支的款项。王某听说李文将信用卡套现的钱用于网络赌博。26、被害人吴某1陈述、报案材料，证实李某曾向吴某1借款2万元，归还本金的时候又支付利息2000元。2016年12月至2017年2月，李某以帮助提升信用卡额度为由，向吴某1借3张信用卡进行套现，并如期还款。2017年3月至5月，李某以2万元每星期支付2000元利息为由向吴某1借款，吴某1透支信用卡2万元，支付宝网贷9800元，李某未归还。吴某1听说李某将借款用于网络赌博。27、被害人马某陈述及记账单据，证实2015年4、5月份，被告人李某以朋友买大车为由向马某妻子借款4万元，月利3分钱，马某从惠农区滨河一号石嘴山银行取款4万元现金交给李某，李某打了借条，后李某支付3600元利息；李某又以开服装店为由两次向马某借款共计4万元现金，其中2万元打了借条；2016年初，李某以交美甲店房租为由向马某借款2万元，李某打了借条；2016年2、3月份，李某以偿还车款为由向马某借款2万元，李某打了借条。2017年4月，李某以小孩住院看病为由向马某借款6000元，李某打了借条。李某共向马某借款12.6万元，口头约定月利3分钱，支付利息3600元，其余本息未支付。以上借条马某都找不到了，听说李某向别人借款都用于网络赌博了。28、被害人户某陈述、报案材料，证实2016年底，户某将信用卡借给李某提升透支额度，李某两次套现后将信用卡归还；2017年4月12日，李某以有急事为由向户某借款4000元，4月18日通过支付宝归还本息4130元，李某又以每1万元每天支付100元利息为由向户某借款，户某通过支付宝给李某转款8000元，微信转款6000元，李某支付了5次利息，每次150元；2017年4月28日李某向户某借款9000元，户某通过支付宝转款9000元，李某未偿还本息。29、被害人丁某1陈述，证实2016年下半年，李某以每1万元每个月支付800元利息为由向丁某1借款5万元，一个月后，李某归还本金，并支付利息4000元。过了几天，李某以嫂子做生意急用钱为由向丁某1借款10万元，利息和之前的一样，李某让中间人杨某3在银行打了一张10万元的借条，一个月后，李某偿还9000元利息，后未偿还本息。30、被害人胡某1陈述，证实2016年底，李某向胡某1借用信用卡套现，用了3个月左右，欠款1.4万元未偿还，因李某没钱归还，便又让胡某1在招联金融、安逸花、360平台上借款李某分期还款，胡某1在上述平台分别借款9500元、8000元、6600元共计24100元转给李某，李某还了一个月款就联系不上了，美甲店也关门了。后胡某1偿还全部网贷。31、被害人梁某陈述，证实2016年底，李某告诉梁某其帮人代还信用卡，梁某将其尾号8376建设银行信用卡及密码交给李某，李某每次透支1万元，并按时还款。2017年4、5月份，李某向梁某借款，梁某将其支付宝余额宝中1.5万元借给李某，李某承诺分6期还款，李某只归还1期。梁某替李某还款共计2万元，后李某将其美甲店用于顶账，二人债务全部清偿完毕。32、被害人谢某陈述，证实2016年，谢某将其建设银行信用卡及马太建设银行、中国银行信用卡借给李某使用。2016年10月、2017年4月，李某将上述三张信用卡归还，期间，李某透支并按时还款。2017年4月，李某向谢某借款1万元，5、6月份，谢某向李某要钱时，李某说从孩子的保险单贷款还钱，并给谢某打了一张欠条，现未偿还。33、被害人刘某2陈述，证实2016年底，李某告诉刘某2其帮忙代还信用卡，每1万元手续费是70元，刘某2将刘晓彤尾号9100宁夏银行信用卡交给李某代还，二、三个月后刘某2将卡取回。2017年3月，李某以资金周转不开为由向刘某2借款，李某用其手机登陆刘某2支付宝申请贷款7900元，2017年5月，李某逃跑了，刘某2偿还了7900元。34、被害人杨某1陈述，证实2016年下半年，杨某1将李学祥的宁夏银行信用卡交给李某代还款，1万元手续费是100元，李某代还了5、6次。2016年底，李某以朋友烟酒店扩大经营、支付高额利息为由向杨某1借款，李某用杨某1的手机从玖富借贷平台上借款1.2万元左右，后李某以交房租、暖气费、进货为由用杨某1、赵红斌、冯光军的邮政、农业、建设、工商银行的信用卡透支3.9万元及1万元现金，李某未偿还本息。李某共计向杨某1、赵红斌借款6.1万元左右。35、被害人吴某2陈述，证实2017年3、4月份，李某以周转信用卡为由向吴某2借款1万元，利息100元，吴某2支付宝转账4000元给李某，后李某逃跑，电话打不通，发微信也不回。36、被告人李某供述、报案书，证实2016年初，李某在惠农区步行街开了指炫美甲工作室，经马瑞介绍，李某认识胡某2并通过其代还多人信用卡。2016年6月至2017年1月，李某先后使用孙某1、马太、李文会、李文萍、孙洋、孙涛、郭某、杨爱琳、马春华、杨某2、谢某、胡某1、蒋明明、孙晓彤、丁某1、梁某、赵洪山、马某、赵红斌、李学祥、杜某、朱学明、杨某3等人的信用卡透支，李某支付手续费让胡某2归还上述信用卡并透支金额，通过微信将需要还款的卡号、户名和金额发给胡某2，胡某2还款后，李某再将信用卡归还的钱通过POS机刷卡、银行取现和支付宝转账方式透支出来，通过微信、支付宝、银行卡转账、存现等方式将胡某2刷卡金额及手续费支付给胡某2（均备注还款内容，微信、银行卡均为胡某2本人账户，支付宝转账均通过胡某2妻子明金兰支付宝账号转账）。每1万元的手续费为150元。李某自2015年开始在微信和QQ上参与发红包赌博，2016年底因其参与QQ群发红包赌博输了十几、二十万元，为了回本，以许诺高息、开美甲店需要资金为理由向向付某、司历超、马某、吴某1、杜某、户某、吴某2、王某、李淑芳、张聪等人借款，用上述借款以及代替他人还信用卡透支金额偿还其欠付的利息、刷信用卡手续费、QQ群发红包赌博的欠款。其中，向马某借款12.6万元、丁某1借款10万元、谢某借款1万元、刘某2借款7000元，户某、杨某1、杜某借款记不清，借用吴某2信用卡9000元；向梁云清借款1.5万元，后用其美甲店顶账。李某2016年至2017年期间与他人微信红包及银行转账往来的手机丢失。李某2020年4月30日之后未向各被害人偿还欠款。37、支付宝交易明细光盘壹张、银行账户信息光盘壹张、U盘壹个，证实胡某2在黄河银行、贺兰山村镇银行、中国邮政储蓄银行、中国银行、微信及其妻子明金兰支付宝的转账明细（2016年11月至2017年4月）均已调取。胡某2与李某微信聊天记录截图及视频，详细记载了双方转账金额、账户及还款内容等详细情况。李某转账到胡某2的银行卡及支付宝为上述账户。李某支付宝（158XXXX****)2016年7月至2017年5月交易明细，其中，吴某1（181XXXX****)分别于2017年3月14日、3月15日、4月27日向李某转账6500元、3000元、19400元共计28900元，李某分别于4月27日、5月4日向吴某1转账2500元、3000元共计5500元，李某欠款2.34万元；胡某1于2017年3月12日向李某分别转账7750元、8000元、6600元共计2.235万元；户某（188XXXX****)分别于2017年4月18日，4月28日向李某转账9000元、8000元共计1.7万元；吴某2（152XXXX****)于2017年4月29日向李某转账3000元；刘某2（180XXXX****)于2017年3月12日向李某转账7500元，李某分别于4月17日，4月18日向刘某2转账850元、80元，共计930元，李某欠款6570元；杜某（316710922@qq.com)分别于2017年4月5日、4月6日、4月28日向李某转账8000元、20000元、4000元共计3.2万元。2016年12月12日至2017年1月23日，胡某2向李某提供的信用卡代还共计86万余元，其中60.7万元李某未偿还（不包括微信转账2.1万元）。38、认罪认罚具结书，证实李某自愿认罪认罚。本院认为，被告人李某以非法占有为目的，明知自己无还款能力，隐瞒其网络赌博及欠款真相，虚构理由骗取被害人信任，诈骗各被害人钱财共计88.132万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控李某犯诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。但公诉机关指控李某诈骗被害人杨某11.5万元的事实不清、证据不足，本院不予认定。李某多次实施诈骗，酌情从重处罚。李某因赌博的违法犯罪活动而诈骗，酌情从重处罚。李某自动投案，归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻或减轻处罚。李某自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。关于公诉机关建议判处李某有期徒刑十年至十二年，并处罚金的量刑建议，本院予以采纳。关于辩护人刘某1提出的与上述认定一致的辩护意见，本院予以采纳，关于其提出的建议对李某减轻处罚，判处有期徒刑三年至十年的辩护意见，不符合本案事实和法律规定，本院不予采纳。关于辩护人刘某1提出的李某对被害人胡某2的行为不构成诈骗罪的相关辩护意见，经查，李某于2015年至2017年初参与微信、QQ发红包赌博，2016年底，其明知无还款能力，隐瞒其用部分刷卡套现款项赌博或消费的事实，以支付代还信用卡手续费等理由骗取被害人胡某2信任，为其继续数次代还信用卡并借款，其主观上具有非法占有的目的，客观上实施了骗取财物的行为，构成诈骗罪，且数额巨大，故对辩护人刘某1的上述相关辩护意见不予采纳。关于李某提出其已偿还被害人胡某230多万元的辩解，其自称自2017年4月之后未向各被害人偿还过欠款，且侦查机关调取了被害人胡某22016年5月4日至2017年4月30日期间的交易明细，李某向被害人胡某2账户支付款项均备注相关内容，足以证实李某欠付相应款项的事实；关于李某提出已偿还被害人丁某11.5万元，对其他被害人也有偿还的辩解，因其自称给被害人丁某1的1.5万元系利息，其称给各被害人偿还款项亦未提供证据予以证实，故本院不予采信。据此，为维护国家法律，保护公私财物的所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条；《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条；《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第一条之规定，判决如下：一、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月3日起至2030年1月2日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人李某退赔各被害人经济损失共计88.132万元，其中退赔马某0.6万元、退赔丁某110万元、退赔吴某12.34万元、退赔胡某12.235万元、退赔王某（杨东）2.7万元、退赔户某2.3万元、退赔谢某1万元、退赔吴某20.3万元、退赔刘某20.657万元、退赔杜某3.2万元、退赔胡某262.8万元。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或直接向石嘴山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本七份。审判长 张宏伟审判员 周丽娟人民陪审员 许爱颖 二○二○年九月二十九日书记员 马 林附：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳，酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。