广东省佛山市南海区人民法院 执 行 裁 定 书 （2020）粤0605执异372号 异议人（案外人）：刘蓉芳，男，1979年2月3日出生，汉族，住江西省赣州市于都县。 申请执行人：劳焕爱，女，1975年1月16日出生，汉族，住广东省佛山市顺德区。 委托代理人：张思扬，广东禅都律师事务所律师。 委托代理人：彭清燕，广东禅都律师事务所律师。 被执行人：廖坤广，男，1974年1月20日出生，汉族，住广东省佛山市南海区。 本院在执行申请执行人劳焕爱与被执行人廖文秀、谭志刚、唐永健、廖坤闯、罗汉滨、梁翠仪、廖坤广、张惠元、徐凤华、陈洁仪、梁结仪、林丽、黄永辉、佛山市南海天华彩印厂民间借贷纠纷一案【案号（2019）粤0605执恢2924号】的过程中，裁定撤销本院于2020年5月19日在广东省佛山市南海区人民法院京东网司法拍卖（变卖）网络平台上对属被执行人廖坤广持有的广东南海农村商业银行股份有限公司的股金69786股的拍卖结果并没收原买受人刘蓉芳已缴纳的保证金50000元。刘蓉芳对此提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。 异议人刘蓉芳称，不服（2019）粤0605执恢2924号之四执行裁定书，请求：1、确认刘蓉芳不存在悔拍行为；2、将刘蓉芳缴纳的保证金50000元退回刘蓉芳。事实和理由：一、刘蓉芳不存在悔拍行为。拍卖成交后，执行法官通知刘蓉芳说刘蓉芳不是南海农商银行的职工，不符合竞买资格，股权不能过户，要求刘蓉芳慎重缴纳拍卖尾款，并称因股权不能过户，法院不会出具执行文书给刘蓉芳，要求刘蓉芳不要缴纳拍卖尾款。在此情况下，刘蓉芳提出要求退回保证金50000元，但执行法官裁定认为刘蓉芳悔拍，这不符合客观事实。二、拍卖公告存在误导，资格提醒位置不够醒目，导致刘蓉芳做出了错误的判断。根据拍卖公告，“具体是否符合竞买条件请买受人自行查看附件，详见《关于广东南海农村商业银行股份有限公司股东资质的有关说明》”，而根据《关于广东南海农村商业银行股份有限公司股东资质的有关说明》关于自然人股东的资格条件只是陈述在佛山有固定住所的公民，自有资金，无犯罪无不诚信记录，而这些刘蓉芳均符合条件。刘蓉芳缴纳保证金参拍成功后，执行法官打电话给刘蓉芳说后面还有提示是关于职工股的问题。但刘蓉芳认为，应以前面的提示部分为准。另外，特别说明的是这个提醒放在标的物的表述部分，而不是放在竞买人的资格部分，明显拍卖公告不符合常理且存在误导，刘蓉芳不存在故意不符合资格而参与竞买的情况。三、刘蓉芳不符合竞买资格而参与竞买，并不是没收保证金的理由，没收保证金没有法律依据和事实依据。 申请执行人劳焕爱和被执行人廖坤广均没有答辩。 本院查明，本院于2019年11月18日立案恢复执行申请执行人劳焕爱与被执行人廖文秀、谭志刚、唐永健、廖坤闯、罗汉滨、梁翠仪、廖坤广、张惠元、徐凤华、陈洁仪、梁结仪、林丽、黄永辉、佛山市南海天华彩印厂民间借贷纠纷一案，案号为（2019）粤0605执恢2924号。执行过程中，本院冻结了被执行人廖坤广在广东南海农村商业银行股份有限公司的账号50×××11（开户网点：桂城支行）内的股金69786股。2020年3月6日，本院作出（2019）粤0605执恢2924号之二执行裁定书，裁定：拍卖（或变卖）属被执行人廖坤广持有的广东南海农村商业银行股份有限公司的69786股股金。 2020年4月17日，本院在广东省佛山市南海区人民法院京东网司法拍卖（变卖）网络平台（网址：××/2601）上发布《佛山市南海区人民法院关于被执行人廖坤广持有的广东南海农村商业银行股份有限公司的股金69786股（第一次拍卖）的公告》（以下简称《拍卖公告》），告知本院将于2020年5月18日10时起至2020年5月19日10时止（延时的除外）在广东省佛山市南海区人民法院京东网司法拍卖（变卖）网络平台上进行公开拍卖活动，拍卖标的物为被执行人廖坤广持有的广东南海农村商业银行股份有限公司的股金69786股。起拍价（保留价）人民币330000元，保证金人民币50000元，加价幅度人民币5000元及其倍数。买受人应于拍卖成交之日起10日内将拍卖余款（拍卖余款=成交价-保证金）缴入法院指定账户。竞买人应当具备完全民事行为能力，法律、行政法规和司法解释对买受人资格或者条件有特殊规定的，竞买人应当具备规定的资格或者条件。因不符合资格或者条件参加竞买的，竞买人自行承担相应的法律责任。 《拍卖公告》中以红色加粗字体载明以下内容：“特别提醒：竞买人参加竞拍前自行向广东南海农村商业银行股份有限公司咨询购买资格条件。具体是否符合竞买条件请买受人自行查看附件，详见附件《关于广东南海农村商业银行股份有限公司股东资质的有关说明》；本次拍卖股金性质的股份性质为职工股，依照上述资质说明，仅限广东南海农村商业银行股份有限公司职工可购买”、“拍卖成交后，买受人悔拍的，交纳的保证金不予退还，依次用于支付拍卖产生的费用损失、弥补重新拍卖价款低于原拍卖价款的差价、冲抵本案被执行人的债务以及与拍卖财产相关的被执行人的债务。如产生其他损失的，按相关法律规定处理。悔拍后重新拍卖的，原买受人不得参加竞买。” 《拍卖公告》的附件包括《关于协助向佛山市南海区人民法院提供查询资料的复函》（以下简称《复函》）和《关于广东南海农村商业银行股份有限公司股东资质的有关说明》（以下简称《说明》）。其中，《复函》的第二段载明：“我行股东廖坤广于2005年6月24日入股原南海联社，后经历年分红，截至2019年12月31日，其持有南海农商银行股份总数为69786股，股份性质为职工股。”《说明》的第三条第（三）项载明：“根据监管法规和本行公司章程以及股份管理办法的相关规定，本行股份转受让原则上按以下规则办理：（三）职工股。本行职工股的可受让主体仅限本行在职员工。” 2020年5月18日，本院在广东省佛山市南海区人民法院京东网司法拍卖（变卖）网络平台公开拍卖上述股金。2020年5月19日，竞买人刘蓉芳缴纳了保证金50000元并以330000元的金额竞价成功。截至2020年5月29日尾款交纳期结束前，刘蓉芳没有向本院缴纳拍卖尾款。 2020年6月3日，本院作出（2019）粤0605执恢2924号之四执行裁定书，认为：本案在拍卖公告中已注明拍卖成交后，买受人应于2020年5月29日前将拍卖余款缴入法院指定账户，买受人至2020年5月29日止未将拍卖余款缴入法院指定账户且其不具备本次拍卖股金的购买资格条件。买受人的该种行为属悔拍行为，已严重影响本院的执行秩序，根据法律规定，应重新进行拍卖，重新拍卖时，原买受人不得参加竞买，已交纳的保证金50000元不予退还，依次用于支付拍卖产生的费用损失、弥补重新拍卖价款低于原拍卖价款的差价、冲抵本案被执行人的债务以及与拍卖财产相关的被执行人的债务。裁定如下：一、撤销本院于2020年5月19日在广东省佛山市南海区人民法院京东网司法拍卖（变卖）网络平台上对属被执行人廖坤广持有的广东南海农村商业银行股份有限公司的股金69786股的拍卖结果[本院网拍编号：（2020）粤0605网拍146号]。二、重新在广东省佛山市南海区人民法院京东网司法拍卖（变卖）网络平台第一次拍卖上述股金。三、重新拍卖时，原买受人刘蓉芳不得参加竞买，已缴纳的保证金50000元不予退还。刘蓉芳对此提出本案异议。 另查，在异议人刘蓉芳于2020年5月19日竞买成功后，广东南海农村商业银行股份有限公司工作人员电话告知本案执行法官称，刘蓉芳并不是该公司员工。后本案执行法官致电刘蓉芳告知其不符合本次拍卖的条件。 本院认为，异议人刘蓉芳不服本院（2019）粤0605执恢2924号之四执行裁定书，主张其不存在悔拍行为，请求法院将其缴纳的保证金予以退还。对其诉求分析如下： 一、异议人主张《拍卖公告》的内容存在误导，资格提醒位置不明显，导致其作出错误判断。经查，本案的《拍卖公告》已明确载明“竞买人应当具备规定的资格或者条件。因不符合资格或者条件参加竞买的，竞买人自行承担相应的法律责任”等内容，并以红色加粗字体作出特别提醒：“本次拍卖股金性质的股份性质为职工股，依照上述资质说明，仅限广东南海农村商业银行股份有限公司职工可购买”，且附件中的《复函》、《说明》也明确载明“股份性质为职工股”、“本行职工股的可受让主体仅限本行在职员工”等内容，可见《拍卖公告》对于股份性质及竞买人条件的表述清晰明确，不存在歧义或误导。刘蓉芳认为《拍卖公告》存在误导的主张缺乏依据，本院不予采纳。 二、根据查明事实，本案拍卖的股金仅限广东南海农村商业银行股份有限公司职工可购买，而异议人刘蓉芳本身不具备竞买资格。依照《最高人民法院关于人民法院网络司法拍卖若干问题的规定》第三十一条的规定，“当事人、利害关系人提出异议请求撤销网络司法拍卖，符合下列情形之一的，人民法院应当支持：……（四）买受人不具备法律、行政法规和司法解释规定的竞买资格的”。据此，本案异议人不具备竞买资格而竞买成功，属于依法应当撤销拍卖的情形。 三、《最高人民法院关于人民法院网络司法拍卖若干问题的规定》第二十四条第一款规定，“拍卖成交后买受人悔拍的，交纳的保证金不予退还，依次用于支付拍卖产生的费用损失、弥补重新拍卖价款低于原拍卖价款的差价、冲抵本案被执行人的债务以及与拍卖财产相关的被执行人的债务。”据此，对买受人没收保证金应是基于买受人的悔拍行为而实施的惩罚性措施。本案中，在异议人刘蓉芳不具备竞买资格、拍卖目的客观上不能实现的情况下，不应适用上述因悔拍而没收保证金的条款。因此，本院（2019）粤0605执恢2924号之四执行裁定书以异议人存在悔拍行为为由，裁定不予退还保证金，属于适用法律错误，应予纠正。 综上，异议人提出异议的理由部分成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条第（三）项的规定,裁定如下： 变更本院（2019）粤0605执恢2924号之四执行裁定第三项为：重新拍卖时，原买受人刘蓉芳不得参加竞买，已缴纳的保证金50000元予以退还。 如不服本裁定，可以自本裁定送达之日起十日内，向本院递交申请复议书，并按对方当事人的人数提出副本，向广东省佛山市中级人民法院申请复议。 审判长  张尚谦 审判员  伍凤颜 审判员  何 键 二〇二〇年九月八日 法官助理何敏怡 书记员郑妙霞