湖南省长沙市雨花区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0111刑初223号公诉机关长沙市雨花区人民检察院。被告人涂先强，男，1983年2月5日出生于湖南省南县，汉族，高中文化，住湖南省南县。因犯聚众斗殴罪于2017年7月11日被湖南省株洲市中级人民法院判处有期徒刑三年。因本案于2019年12月20日被长沙市公安局雨花分局抓获归案，同日被长沙市公安局雨花分局刑事拘留，同年12月30日被长沙市公安局雨花分局执行逮捕。现羁押于长沙市看第二看守所。辩护人张志恒，湖南融厦律师事务所律师。集资参与人的诉讼代表人贺志江，男，1978年6月7日出生，汉族，住长沙市天心区。集资参与人的诉讼代表人戴敏，男，1990年3月28日出生，汉族，住长沙市雨花区。长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉[2020]197号起诉书指控被告人涂先强犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月24日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚从宽审理程序。本院于2020年3月25日立案，适用认罪认罚从宽制度，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因需要补充证据，长沙市雨花区人民检察院于2020年6月23日申请对本案延期审理，本院于2020年6月24日决定延期审理。长沙市雨花区人民检察院指派检察员廖湘红出庭支持公诉，被告人涂先强及其辩护人张志恒；集资参与人的诉讼代表人贺志江、戴敏均到庭参加诉讼。现已审理终结。长沙市雨花区人民检察院指控：2014年9月，被告人涂先强与费志刚（已起诉）、张某、徐某注册资金1000万元成立湖南利聚人普惠投资有限公司（以下简称为利聚人公司），法人代表：费志刚，出资600万元占股60%；股东：涂先强出资150万元（占股15%）、张某出资150万元（占股15%）、徐某出资100万元（占股10%只投资，没有参加管理，不领工资）。湖南利聚人普惠投资有限公司注册地点为：长沙县星沙街道湘商世纪鑫1栋2403房。公司营业范围为国家法律法规政策允许的实业投资及咨询、非融资性担保及咨询；代办房产、车辆抵押手续；抵押贷款咨询服务；计算机软硬件开发与销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。费志刚是公司法人以及主要控制人；犯罪嫌疑人涂先强负责公司业务及贷后管理；2016年上半年，张某因身体原因要求退出公司并转让股份，经与费志刚和徐某商议，费志刚出资25万元，得到张某5%的股份，徐某出资50万元，得到张某10%的股份，2016年9月下旬，费志刚将自己30%的股份转让给张升旺。2014年11月开始，在没有经过政府金融管理部门审批，没有融资资质的情况下，被告人涂先强等人租用阿里服务器建立Ｐ2Ｐ平台“利聚网”（××），并通过“网贷之家”、“天眼”等第三方网页进行宣传，在通联支付网络服务平台、汇潮支付有限公司、上海富友支付服务有限公司等多家第三方平台以发“标”的形式吸收不特定群众在利聚网平台进行充值投资，投资期限从1月至12个月不等，年利息为13-18%不等。该公司将吸收来的资金以房产、车辆抵押（质押）或过户的方式对外进行抵押贷款，收取24%-60%的年利息，赚取利息差及客户违约金获利。2016年5月16日，被告人涂先强因民事纠纷，组织、指挥他人持械斗殴，至一人死亡、多人受伤，2017年7月11日，湖南省株洲市中级人民法院以聚众斗殴罪判处犯罪嫌疑人涂先强有期徒刑三年。经湖南天勤会计师事务所有限责任公司湘天勤会所鉴字[2019]第100号、湘天勤会所鉴字[2019]第100-1号司法鉴定意见书、湘天勤会所鉴字[2019]第100-2号司法鉴定意见书，自2014年11月27日至2016年5月19日期间，利聚人公司利用“利聚网”共充值金额为155236425.64元。为证明上述事实，公诉机关提供了户籍证明、复函、工商资料、银行凭证及流水、借款合同、到案经过等书证；证人徐某、张某、李某、吴某、周某、黄某、钱某、陈某等人的证言；集资参与人的陈述及报案材料；同案人费志刚、于帅、张升旺、郭立平、詹维的供述；被告人涂先强的供述与辩解；利聚网平台等网站的电子数据；鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人涂先强伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金额秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人涂先强在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定。公诉机关并与被告人涂先强签署了认罪认罚具结书，建议对被告人涂先强判处二年以上三年以下有期徒刑。被告人涂先强对公诉机关指控的事实与罪名均无异议，且自愿认罪认罚。被告人涂先强的辩护人的辩护意见是：一、被告人涂先强起次要、辅助的作用，依法应认定为从犯，应予减轻处罚。涂先强自2014年10月在利聚人公司上班，2016年5月因民事纠纷服刑3年，之后未参与利聚人公司任何事宜，工作时间短暂。2014年10月，涂先强主要从事行政工作，听从公司负责人的安排，完成工作，并不参与公司的运营，未给任何人造成过经济损失。被告人涂先强对于自己的行为并没有明确的认知，只是服从安排从事工作，对单位的犯罪行为作用相对较小。被告人涂先强在利聚人公司上班期间没有租用过阿里服务器，未建立P2P平台，没有管理过公司资金；通过银行流水、利聚人公司财务记录可知，利聚人公司存续期间没有获得任何分红，未退过股本金，没有任何非法所得。被告人涂先强参与公司经营期间的债务不多，且有相当多的抵押财产，不会给投资人造成损失。实际上，本案造成受害人的损失基本都在涂先强不占有公司股份、没有参与公司经营之后产生，被告人涂先强不应对此负责。二、被告人涂先强自愿认罪认罚，悔罪诚恳，依法应予从轻宽处罚。三、被告人涂先强具有坦白情节,依法应予从轻处罚。综上，恳请能依法对被告人涂先强从轻处罚。经审理查明：2014年9月，被告人涂先强与费志刚（另案处理）、张某、徐某认缴出资人民币1000万元注册成立湖南利聚人普惠投资有限公司（以下简称为利聚人公司），费志刚出资人民币600万元占股60%任公司法定代表人、经理；被告人涂先强出资人民币150万元占股15%，张某出资人民币150万元占股15%，徐某出资人民币100万元占股10%。利聚人公司住所为湖南省长沙县湘商世纪鑫城**2403。公司营业范围为国家法律法规政策允许的实业投资及咨询、非融资性担保及咨询（不含证券、期货，不得从事吸收存款、集资收款、受托贷款、发放贷款等国家金融监管及财政信用业务）；代办房产、车辆抵押手续；抵押贷款咨询服务；计算机软硬件开发与销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。费志刚负责利聚人公司运营，被告人涂先强负责公司业务及贷后管理。2015年12月29日，股东张某将股份转让给费志刚及徐某，利聚人公司的股东变更为费志刚、徐某、被告人涂先强。2016年9月下旬，费志刚将30%的股份转让给张升旺（另案处理），同年5月25日，利聚人公司的股东变更为费志刚（出资人民币350万元占股35%）、张升旺（出资人民币300万元占股30%）、徐某（出资人民币200万元占股20%）、被告人涂先强（出资人民币150万元占股15%）。2014年11月开始，在没有经过金融管理部门审批，没有金融许可的情况下，费志刚等人租用阿里服务器建立Ｐ2Ｐ平台“利聚网”（××），并通过“网贷之家”、“天眼”等第三方网页进行宣传，在通联支付网络服务平台、汇潮支付有限公司、上海富友支付服务有限公司等多家第三方平台以发“标”的形式吸收不特定群众在利聚网平台进行充值投资，投资期限从1月至12个月不等，年利息为13-18%不等。该公司将吸收来的资金以房产、车辆抵押（质押）或过户的方式对外进行抵押贷款，收取24%-60%的年利息，赚取利息差及客户违约金来获取非法利益。2017年9月26日，费志刚、张升旺、徐某、被告人涂先强与于帅（另案处理）实际控制的深圳恒福泰资产管理有限公司签订《股权转让协议》，由深圳恒福泰资产管理有限公司收购费志刚、张升旺、徐某、被告人涂先强100%的股份。2017年10月27日，利聚人公司的法定代表人由费志刚变更为李某，于帅为实际控制人。2017年12月利聚人公司搬迁至长沙市雨花区嘉熙中心Ａ栋3702、3703房。2018年6月25日，利聚人公司的股东变更为北京思诚恒岳征信有限公司、深圳市恒福泰资产管理有限公司。2016年5月16日，被告人涂先强因民事纠纷纠集他人，组织、指挥他人持械斗殴，致一人死亡、多人受伤，于2016年5月19日被公安机关抓获归案。2017年7月11日，湖南省株洲市中级人民法院以聚众斗殴罪判处被告人涂先强有期徒刑三年。被告人涂先强于2019年5月18日刑满释放。经鉴定，被告人涂先强实际在职的2014年11月27日至2016年5月19日期间，利聚人公司利用“利聚网”平台充值金额为人民币155236425.64元。2019年12月20日，被告人涂先强被公安机关抓获归案。上述事实，被告人涂先强在开庭审理中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证并确认的证据予以证明，足以认定：1、长沙市公安局雨花分局出具的到案经过，证明被告人涂先强于2019年12月20日被公安机关抓获归案。2、湖南利聚人普惠投资有限公司的营业执照，公司登记（备案）申请书，董事、监事、经理信息表，法定代表人信息，内资企业登记基本情况表，公司章程，股东会议决议，公司登记（备案）申请书，股权转让税收缴讫证明及转让协议，深圳市恒福泰资产管理有限公司与被告人涂先强及费志刚、张升旺、徐某签订的“关于湖南利聚人普惠投资有限公司之股权转让协议”，深圳市恒福泰资产管理有限公司及北京思诚恒岳征信有限公司的营业执照，证明：（1）湖南利聚人普惠投资有限公司的企业登记基本情况及股东变更情况。（2）2017年9月26日，被告人涂先强及费志刚、张升旺等股东与于帅签订了湖南利聚人普惠投资有限公司的股权转让协议，并于2017年10月27日将法定代表人由费志刚变更为李某。3、湖南迪安司法鉴定中心出具的湘迪安司鉴中心[2019]电鉴字第43号《司法鉴定意见书》，湖南天勤会计师事务所有限公司出具的湘天勤会所鉴字[2019]第100号《司法鉴定意见书》，湘天勤会所鉴字[2019]第100-1号《补充说明》，证明：（1）公安机关委托湖南迪安司法鉴定中心电子物证鉴定室对“利聚网”平台后台数据进行了提取和鉴定。（2）被告人涂先强实际在职的2014年11月27日至2016年5月19日期间，利聚人公司利用“利聚网”平台充值金额为人民币155236425.64元。4、中国银行保险监督管理委员会湖南监管局出具的“关于回复湖南利聚人普惠投资有限公司是否具有吸收公众存款资质的函”，证明中国银行保险监督管理委员会湖南监管局未对湖南利聚人普惠投资有限公司颁发过金融许可证。5、证人证言：证人张某的证言，证明费志刚、涂先强、徐某、张某四个人出资500万元成立了湖南利聚人普惠投资有限公司。公司成立时的运营模式为业务员在外面找需要借款的车主，车主将个人身份信息和车辆信息提交给公司，公司有专门的部门进行审核，审核通过后公司进行放贷，公司靠赚取车主还款的利息钱为利润，公司后来做房贷业务的时候张某已经不在公司了。“利聚网”是由费志刚发起的，说要搞一个Ｐ2Ｐ平台。当时公司进行放贷的资金先有业务员找好业务收集资料，有公司风控部门进行审核，如果费志刚在公司的时候，是否进行放款由费志刚说的算，费志刚不在公司的时候，是否放款由涂先强说的算。证人徐某的证言，湖南省农村商业银行对账单回单11张，证明：利聚人公司于2014年9月22日注册成立，徐某出资50万元入股了10%的股份。后来因为张某退股，徐某又出资50万元买了他的10%的股份，就占公司20%的股份。利聚人公司于2014年9月22日注册登记成立，法人代表是费志刚。2017年10月，公司卖给于帅，李某任法人代表，于帅是实际控制人，公司也搬迁到了长沙雨花区嘉熙中心Ａ栋3702、3703房。公司做车辆和房屋的贷款，最开始只做车辆贷款，后来才做房屋的。公司卖给于帅的时候，分了徐某120万元，2019年1月28日至同年2月1日，徐某看见利聚人公司出事后把110万元陆续退还到利聚人公司对公账户（尾号为3427的湖南省农村商业银行）上了。证人李某的证言，证明湖南利聚人普惠投资有限公司地址在长沙市雨花区，是一个做金融借贷的平台，公司之前的法人代表是费志刚，2017年10月份公司变更法人代表为李某。李某在深圳打工时认识于帅，于帅说要在长沙收购1家金融公司需要1个法定代表人，希望李某帮助他。李某在公司只是一个名誉上的法人代表，公司任何事务都没有参与，只是去工商部门签了几个字，一些合同必须要李某当面签字的也签了。同时李某也是深圳市恒福泰资产管理有限公司的法人代表。于帅用李某的身份证办了1张尾号为3427的建设银行的卡，往来资金都能收到短信提醒。证人吴某的证言，证明：（1）吴某是2015年9月到利聚人公司工作，任运营主管，负责公司的线上运营。利聚人公司没有相关资质进行金融借贷，当时Ｐ2Ｐ平台都是这样一种环境。最开始是公司的业务员寻找客户后，公司股东自己垫资进行出借，赚取利润。后来公司通过Ｐ2Ｐ平台利聚网进行发标，吸引外来客户进行投标，给与客户一定利息，公司赚取利息差、违约金为利润。运营部的人利用运营账号查看每天新增的注册用户，查看每个注册用户的投资情况，在平台发布公告，财务部的人利用自己的账号进行对账核算。利聚网运营推广，最开始是与“网贷之家”、“天眼”等第三方门户网站签的合同在网上进行宣传推广，有投资人了解到公司平台后，就会下载注册利聚网。在注册完后，会有一个提示申请加入官方ＱＱ群的公告。如果投资人自己愿意就会自动进行申请加入。后来就是靠各投资户之间的口碑相传，到利聚网平台投资的人就越来越多了。公司的业务部的人通过渠道寻找到有资金需求的借款人后，公司通过审核，将借款人的资料提交给运营部将资金进行上传发布至平台。如果有投资人有意向投资的话就自行进行充值投资。最低的充值投资标准是50元。如果一个标借款人需求的资金过大，可以多个人同时进行投标出借。2014年9月至2017年10月份，费志刚在管理利聚人公司期间有5万多人次在利聚网平台进行充值成功过。于帅有1万多人次进行充值成功过。（2）利聚人公司将长沙一套价值100多万元的房子过户黄海清的名下，黄海清是公司以前贷后部门的，负责催收债务。证人周某的证言，证明：（1）周某是2016年9月到利聚人公司工作，任会计直到2018年10月。公司的架构为总经理、行政经理、运营部、财务部、销售部、催收部。总经理有两个，之前是徐先强，后来公司变更法人后就是于帅，总经理负责公司所有事务。（2）公司通过客户投资进来的钱再房贷出去，利息是1%-3%，大多数是1.5%。利息也是看时间长短和贷款金额决定的。利息不赚钱，有时候还要贴息，主要是靠放贷出去的客户的违约金和逾期手续费，违约金按每天本金的10%收取，手续费也是按本金2%-5%每月收取。平台一共分2种模式，车标和房标。每种模式有四种投资期限，1个月、3个月、半年和一年期限的。利率是浮动的，根据客户投资期限的长短来决定，时间长的利率会高一些，一般是1%-4%。还有等额本息先息后本这两种模式，利率也是1%-4%之间，客户将钱投资到平台后，销售部的人就会找人将这些钱放贷出去。钱放出去后，就会在平台上公布，客户自己就可以在平台上看到自己的钱是否放贷出去，放贷多少，借款方是谁都可以看得到，称之为“标”。所有的钱公司放出去都是有抵押的，不是房子就是车子。每个月基本有2000多人次在平台投资，包括重复投资的客户。每年有8000-9000万的投资金额进来，平台公布的“标”，都是真实的。证人黄某的证言，证明黄某是2018年1月至2019年1月在利聚人公司工作，任财务人员。投资人在利聚网平台充值的钱公司通过第三方结算平台转至公司对公账户上后，有一部分资金用来结算投资人预约的提现款和利息。公司也是通过第三方平台结算至投资人在利聚网平台的账户里，还有一些资金是用来放贷，有一些资金用来公司日常开支。于帅主要给伟翔、恒源、恒福泰这几家公司放贷，都是深圳的渠道来的公司，主要是以李某建设银行账户转出。2018年3、4、5月是平台充值的高峰期，每个月都有200万-300万的充值金额，6、7月就没有人在平台充值了。证人钱某的证言，证明钱某2018年2月到利聚人公司工作，任行政主管，负责公司的接待、后勤。利聚人公司的总经理是于帅。利聚人公司有40多份资料是钱某保管，这些抵押（质押）资料具体有借款合同、借款人身份信息、车辆或房产的登记信息。证人陈某的证言，证明：（1）陈某是2016年6月到利聚人公司工作，任财务主管直到2018年12月。公司利用开发的Ｐ2Ｐ平台（利聚网）在网上以高息（年华收益16%左右）吸引投资人在利聚网进行投资。公司利用投资人在平台的投资金额，对外进行车辆、房产的质押（质押）贷款，赚取息差和手续费。投标有2种模式，有2种分类，一种是公司把标发布到利聚网平台，投资人自行选择进行投标。还有一种是投资人选择委托自动投标，有时候投资人太多，可供选择的标太少。投资人选择自动委托后，利聚网系统会自动按投资人的委托顺序排队进行投标。主要是分为车标和房标。这些标都是下面的门店寻找需要资金的客户，公司进行审核后，然后把信息发布在利聚网平台。公司在放款之前都会给财务部一张资金申请表，财务部会对申请表的金额核对，核对好后向总经理请示汇报后，总经理同意财务室才会将钱转入借款人提供的银行账户上。公司的资金来源主要是投资人的投资和借款人的归还（本金、利息、违约金）。资金流出主要是投资人的本金及利息提取、借款人的放款和公司日常开支。（2）费志刚把公司卖给于帅后，于帅分批支付给公司转让款，其中部分由前股东（费志刚、徐某、涂先强、张升旺）进行分配了，有510万元。这笔钱是恒福泰公司转过来的，然后公司转账到股东私人账户上，当时恒福泰一共转账了840万元到公司账户上，剩余的330万元用于公司的经营开销。公司的门店湖南这边有星沙、万达、湘潭、株洲、岳阳、衡阳、邵阳。武汉也有一家门店。后来于帅接手后，深圳那边也有第三方合作方。6、集资参与人的报案材料，集资参与人的身份证复印件，集资参与人的银行交易流水，集资参与人的陈述，借款协议，证明集资参与人通过湖南利聚人普惠投资有限公司的“利聚网”平台进行投资的情况。7、同案人的供述：同案人费志刚的供述，证明：（1）2014年年中，费志刚和涂先强觉得做车辆、房产抵押这一块有前景，找到了张某和徐某共同成立一家房产抵押公司，2014年9月22日，公司正式注册成立。费志刚、涂先强、张某、徐某任股东，费志刚出资600万元占60%股份任法定代表人，涂先强出资150万元占15%股份，张某出资150万元占15%股份，徐某出资100万元占10%股份，公司主要是做车辆和房产抵押贷款这一块。公司前期主要是通过业务员在外面寻找需要有资金的客户，对他的车辆和房产进行评估，审核通过了，按车辆或者房产的市场价60%给客户进行放款，前期给客户放款的资金主要是股东的入股金，后来因为需要资金的客户多了，公司的技术人员就在阿里巴巴租用了一个服务器，搞了一个“利聚网”的Ｐ2Ｐ平台。后期需要资金的客户公司会将他提交的资料发布在利聚网上，称为“发标”，由不特定的群众在利聚网进行注册充值投资，他们觉得可以做，就会选择进行投标，然后公司利用投资人充值的钱放款给借款人，他们就形成了债权人。2017年10月份，因为公司股东之间的矛盾，他们觉得没有赚到钱，就不想搞了。正好于帅有想法想要公司，就商定由于帅出资收购利聚人公司。于帅分两次给了股东收购金，费志刚分了170万元，张升旺分了180万元，徐某分了140万元。（2）利聚网是从2015年2月份的时候开始运营的，资金池这个时候慢慢就开始有了，建立利聚网的目的就是吸收资金扩大业务。费志刚认为公司转让之前投资人到期的资金全部兑现了，没有给投资人造成损失。同案人于帅的供述，证明利聚人公司于2014年9月22日注册成立，原来地址为湖南省长沙县湘商世纪鑫城1栋2403，后来搬迁到湖南长沙市雨花区嘉熙中心Ａ3702、3703。公司最开始的法人代表和实际控制人是费志刚，公司在变更法人前的股东有费志刚、张升旺、徐某、涂先强，接手之后给费志刚、涂先强分红210万元，徐某分红120万元，张升旺分红180万元。2017年10月于帅凭深圳恒福泰资产管理有限公司的名义全额收购利聚人公司，2017年11月公司法人变更为李某，实际控制人是于帅。费志刚说公司主要是做车贷和房贷以及现金贷业务，当时公司的待收资金是8500万元，这在股权转让协议中也写清楚了，并且公司不止10%左右的坏账。公司有将近2600万的业务被费志刚都拿走了，并且他拿走的那些合同都是比较好回收的款。同案人张升旺的供述，证明：（1）湖南利聚人普惠投资有限公司于2014年9月底注册成立，公司注册地址及办公地址是长沙县湘商世纪大厦**2403.**，法人代表是费志刚。2017年12月份公司搬迁到长沙市雨花区嘉熙中心Ａ栋3702.3703，李某任法人代表，于帅是公司实际控制人。公司最开始的股东有费志刚、徐某、涂先强、张某，法人代表和实际控制人是费志刚。后来张某退股了，2016年9月份的费志刚张升旺入股，投资了100万元占公司30%的股份，主要是从事管理和接待方面，2018年2月份张升旺离开公司。公司被于帅收购后分了2次收购款，张升旺分了180万元。因为当时入股的时候是占25%的股份，后来跟费志刚要了5%的股份，所以分了收购款后，给费志刚返了5%15万元。（2）利聚人公司主要是车辆和房屋抵押贷款，公司利用开发的“利聚网”平台吸引投资人投资吸收资金，利用门店员工寻找需要资金的客户，在利聚网发标，用车辆或者房屋抵押的方式给客户进行放款，赚取利息差和违约金。8、被告人涂先强的供述，证明湖南利聚人普惠投资有限公司于2014年9月底注册成立，公司，公司注册地址及办公地址是长沙县湘商世纪大厦****代表是费志刚。股东分别是：费志刚（60%）、徐某（10%）、张某（15%）、徐先强（15%）。2015年下半年的时候张某因身体原因退出了公司持有的股份，后来张升旺接替了张某。费志刚是利聚人公司的法人代表和董事长，负责整个公司的运营。涂先强是公司的经理，负责公司放贷的催收。张某和徐某只是公司的股东，他们在公司没有职位，不负责任何事情。利聚人公司主要是从事车贷抵押放款业务，业务都是有业务员从外面找的，资金是股东出资注册的500万元股本金。“利聚网”是2016年开始运营的，费志刚提议吸收社会资金扩大公司业务。在2016年涂先强没去坐牢之前，公司是盈利的，都是用股本金在进行运转，但股东之间都没有分红过。涂先强没有收于帅的收购款，因为2016年5月因公司在株洲的业务出了事被判刑，当时赔偿对方家里和请律师都花了钱，还有当时涂先强负责公司的催收，有一部分借款人的还款在涂先强这没有直接转到公司公账里，也适用于公司各方面的经营上了，所以费志刚没有给涂先强钱，涂先强在公司只拿了工资和提成15万元。9、湖南省株洲市中级人民法院所作（2017）湘02刑初2号《刑事附带民事判决书》，（2019）长监释字第287号《释放证明书》，证明被告人涂先强的前科。10、被告人涂先强的户籍证明及现实表现证明、证明被告人涂先强的基本身份信息。本院认为，被告人涂先强伙同他人违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。在被告人涂先强参与的共同犯罪中，被告人涂先强起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人涂先强犯罪后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。辩护人关于被告人涂先强系从犯；认罪态度较好；能自愿认罪认罚，请求法庭从轻处罚的辩护意见与客观事实相符，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人涂先强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月20日起至2021年12月19日止）。二、责令被告人涂先强退赔非法所得并按照同等原则分别发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  潘昊人民陪审员  涂娟人民陪审员  陈珊二〇二〇年九月二十八日书 记 员  罗婷附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对集资参与人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。