浙江省杭州市江干区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0104刑初182号 公诉机关浙江省杭州市江干区人民检察院。 被告人李远虎，男，1986年3月2日出生，汉族，小学肄业，户籍地陕西省商洛市山阳县。因本案于2019年9月30日被刑事拘留，2019年10月12日被逮捕，现羁押于杭州市江干区看守所。 辩护人王中宝，河南文赢（杭州）律师事务所律师。 浙江省杭州市江干区人民检察院以江检公诉刑诉[2020]520号起诉书指控被告人李远虎犯职务侵占罪，于2020年5月7日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院审查后，认为本案不宜适用简易程序，于同年6月22日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市江干区人民检察院指派检察员朱品艳出庭支持公诉，被告人李远虎及辩护人王中宝到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省杭州市江干区人民检察院指控：被告人李远虎担任公司贷款中介业务员。2018年12月，因客户委托杭州航某控股有限公司为其代办理贷款业务，约定贷款指定发放至李远虎的华夏银行账户，再由公司业务员操作李远虎的华夏银行卡将贷款交至客户。被告人李远虎经预谋，事先将自己的虚假身份证交给公司，致使公司无法对李远虎华夏银行账户进行交易操作，李远虎通过网上银行转账，将放款的人民币270万元转入其名下工商银行账户中，并支取现金人民币260万元，另外其个人还通过财付通消费人民币42924.97元。事发后，被告人李远虎逃匿失联。 为证实上述事实，公诉机关当庭宣读出示了书证、证人证言、扣押笔录、视听资料、电子数据及被告人供述等证据。公诉机关认为被告人李远虎的行为应当以职务侵占罪追究其刑事责任，数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条依法惩处。 被告人李远虎及辩护人对起诉书指控的罪名及事实均无异议。辩护人认为被告人李远虎系坦白，且系初犯，自愿认罪认罚，有悔罪表现，请求对其从轻处罚。 被告人李远虎及辩护人在庭审中均未提供证据。 经审理查明，被告人李远虎于2018年8月入职杭州航某控股有限公司，担任公司贷款中介业务员。2018年12月，因客户委托杭州航某控股有限公司代办理贷款业务，公司与客户签订协议约定贷款指定发放至李远虎的华夏银行账户，再由公司业务员操作李远虎的华夏银行卡将贷款交至客户。被告人李远虎经预谋，事先将自己的虚假身份证交给公司，致使2019年1月2日公司因使用假身份证无法对李远虎华夏银行账户进行交易操作，而当天李远虎通过网上银行转账，将放款至其华夏银行账户的人民币300万元中人民币270万元转入其名下工商银行账户中，并通过财付通消费人民币42924.97元，后又在工商银行苏州高新技术产业开发区支行个人支取现金人民币260万元。事发后，被告人李远虎逃匿失联，款项均用于赌博、消费等。 认定上述事实并经庭审质证的证据有： 1、发生情况报告表、报案书及证人叶某的证言，证明其是杭州航某控股有限公司法定代表人和负责人，办公地址在杭州市江干区××大厦××幢××楼。李远虎于2018年8月10日入职公司，并签订了3年的劳动合同，担任业务顾问，负责为客户办理贷款业务。客户王某因杭州黄某广告有限责任公司经营需要流动资金，就与航某公司签订了抵押贷款委托协议书，并委托业务员李某2具体承办。李远虎得知后主动表示可以提供他为法定代表人的苏州乾某商务咨询有限公司营业执照和银行账户协助办理贷款事宜，2018年12月4日，李某2陪同王某前往招商银行湖墅支行申请办理贷款300万元。12月11日，李远虎将指定的华夏银行借记卡提供给李某2，2019年1月2日下午贷款发放后，李某2和财务邱某、徐某持李远虎提供的身份证、借记卡前往民生银行杭州分行办理转账业务，银行工作人员审核时发现该身份证是假的。后发现李远虎自行取现人民币260万元，另人民币4.2万元分三笔财付通消费掉了，李远虎也不再接电话了。后航某公司向王某等人兑付人民币250万元的情况。 2、证人李某1的证言，证明杭州航某控股有限公司的业务员的工作就是拨打电话给客户，如果客户有需要贷款的话就帮助客户办理贷款相关的手续，并收取一定佣金。王某需要贷款人民币300万，并于2018年12月来公司签订贷款协议，由王某将房子抵押给银行，公司收取中介费。后李远虎说自己有个苏州乾某商务咨询有限公司，并把公章和营业执照、身份证交给李某2。后银行给王某的贷款是到李远虎的华夏银行卡的，其和徐某一起到航空大厦民生银行办理业务，银行的人说李远虎的身份证是假的，后发现卡里的钱被转走了，李远虎也不接电话并把其拉黑了。 3、证人李某2的证言、微信记录，证明航某公司主要是代办银行抵押贷款的中介，帮助客户办理贷款的手续。王某是李某1的客户，委托公司办理贷款，李远虎提供了他为法人的苏州乾某商务咨询有限公司的营业执照、公章、身份证、银行卡，银行的贷款是先打到李远虎的个人银行账户里。银行是2019年1月2日放款的，之后李远虎也无法联系上了。 4、证人王某的证言，证明2018年12月份，其因买房需要用钱就找到航某控股有限公司帮忙处理贷款的事情，其于2018年12月26日签订了一份贷款服务合同，后航某控股公司的员工让其在湖墅路上的一家招商银行签了贷款合同，其把临安的房子抵押给银行，贷款人民币300万元，年限7年。到了2019年1月2日，航某控股公司的李某1通知说贷款下来了，要办理转账，后对方称转账遇到问题。因为银行贷款流程需要说明贷款具体用途，所以航某控股有限公司用其公司公章和员工李远虎的一家苏州乾某商务咨询有限公司签订了户外广告媒体购买合同，合同是不真实的，签订的时候其也不知道。银行就直接将贷款放给了李远虎，但李远虎将钱转走了。后航某公司将人民币300万元转给其了的情况。 5、证人吴某的证言，证明其是苏州市工商银行新区支行的职员，2019年1月2日下午办理过人民币260万的取现业务，同时大额现金取现是要提前预约的情况。 6、接受证据清单及营业执照、劳动合同、补充合同、员工入职登记表、员工工资、提成明细，证明杭州航某控股有限公司住所地在杭州市江干区××街××号××大厦××幢××整层，及法定代表人、经营范围等，及李远虎与杭州航某控股有限公司于2018年8月10日签订劳动合同、入职登记、工资等具体情况。 7、贷款服务合同、补充协议书，证明王某与杭州航某控股有限公司签订贷款服务合同，其中王某全权委托杭州航某控股有限公司办理贷款，及贷款金额、利息、款项指定发放至航某公司李远虎账户，开户行为华夏银行苏州姑苏支行、账号为6230××××2240等具体内容。 8、接受证据清单及营业执照、户外广告媒体购买合同，证明法定代表人李远虎的苏州乾某商务咨询有限公司的经营范围等内容，及杭州黄某广告有限责任公司与苏州乾某商务咨询有限公司签订广告购买合同的具体内容。 9、贷款合同、个人授信协议、个人授信最高额不可撤销担保书、个人贷款借款借据，证明王某于2018年12月26日签订的招商银行个人贷款借款合同，及约定将人民币300万款项打入李远虎在华夏银行苏州姑苏支行开立的账号为6230××××2240的账户中，及授信、担保内容等情况。 10、调取证据清单及银行回单、借记卡账户历史明细清单，证明户名为李远虎的工商银行卡（卡号为6222××××1365）于2019年1月2日由账户为6230××××2240银行卡转入人民币270万元，后李远虎取款人民币260万的情况。 11、贷款业务材料，证明杭州航某控股有限公司提供相关贷款业务材料内容。 12、协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书、资金冻结情况，证明公安机关对李远虎名下的华夏银行账户（卡号6230××××2240）进行查询，2019年1月2日由招商银行股份有限公司杭州分行转入人民币300万，后转入李远虎的工商银行账户人民币270万元，并通过财付通支出人民币42924.97元，及公安机关对该卡内剩余资金及工商银行卡（6222××××1365）进行冻结的情况。 13、扣押笔录、扣押决定书及作案工具照片，证明公安机关依法扣押作案工具苹果8PLUS手机一部。 14、调取证据清单及监控视频，证明公安机关依法调取2019年1月2日苏州高新技术产业开发区支行营业大厅的监控，其中被告人李远虎取款经过、行动轨迹等具体情况。 15、转账结果、情况说明，证明2019年1月3日航某公司通过金胜斌向王某的妻子何小惠兑付人民币250万元的情况。 16、支付宝数据，证明被告人李远虎支付宝的支出、转账明细，其中2019年1月3日归还信用卡金额等具体情况。 17、情况说明，证明民生银行杭州分行营业部已将李远虎的假身份证件销毁的情况。 18、抓获经过，证明被告人李远虎系被动到案的情况。 19、户籍证明，证明被告人李远虎的身份情况。 20、被告人李远虎的供述，证明2018年8月入职杭州航某控股有限公司做业务员，从事贷款中介业务，客户通过航某公司向银行贷款。其也提供了其为法人注册的苏州乾某商务咨询有限公司的营业执照、华夏银行卡等材料。2019年1月2日，航某公司通过其银行卡走账，李某2找其要身份证，因为其欠了很多外债，信用卡也欠款，其就将假的身份证给对方让对方取不出钱，其就可以通过手机网上银行转账到自己的工商银行卡。李某2是前一天告诉其钱到账了，其就预约了取款，一共取了人民币260万，并通过财付通还了信用卡人民币42924.97元。上述钱款都用于赌博、日常消费了。 上述证据，均系依法取得，证据之间相互印证，能够证明本案的事实，本院均予以确认。 公诉机关根据被告人李远虎的犯罪情节，及被告人在审查起诉阶段自愿认罪认罚，建议判处被告人李远虎有期徒刑七年。被告人李远虎对公诉机关指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 本院认为，被告人李远虎身为公司工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪。公诉机关指控罪名成立。鉴于被告人李远虎庭审认罪态度较好，本院予以酌情从轻处罚，辩护人据此提出的相关辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。根据被告人李远虎的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条第一款、第十一条第一款及最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人李远虎犯职务侵占罪，判处有期徒刑七年。 二、责令被告人李远虎退赔被害单位杭州航某控股有限公司的经济损失人民币2742924.97元（含卡号为6222××××1365的工商银行冻结资金及孳息）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑 虹 人民陪审员  祝福珍 人民陪审员  阮丹蓉 二〇二〇年九月二十一日 法官 助理  张 婷 代书 记员  张滨滨