广东省深圳市宝安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0306刑初1986号公诉机关深圳市宝安区人民检察院。被告人黄泓森，曾用名黄宁峰，男，1982年11月7日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省韶关市武江区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月21日被羁押，次日被刑事拘留，于2020年1月23日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。辩护人吴敏玲，上海市海华永泰（深圳）律师事务所律师。辩护人张少华，上海市海华永泰（深圳）律师事务所实习律师。被告人蔡伟鑫，男，1998年8月3日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省汕尾市陆丰市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月21日被羁押，次日被刑事拘留，于2020年1月23日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。指定辩护人李芳，广东君孺律师事务所律师。被告人晏晓青，女，1989年10月6日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省咸宁市赤壁市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月21日被羁押，次日被刑事拘留，于2020年1月23日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。辩护人张威，广东鼎方律师事务所律师。被告人胡海峰，曾用名胡海风，男，1994年6月18日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省十堰市竹山县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月21日被羁押，次日被刑事拘留，于2020年1月23日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。辩护人王荣群，广东鹏鼎律师事务所律师。被告人李正裕，男，1992年9月12日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省荆州市监利县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月21日被羁押，次日被刑事拘留，于2020年1月23日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。指定辩护人陈雪媚，广东宝源律师事务所律师。被告人郑梦欣，女，1992年4月9日出生，汉族，大专文化，户籍所在地广东省深圳市罗湖区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月21日被羁押，次日被刑事拘留，于2020年1月23日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。辩护人林海秋，广东宝源律师事务所律师。辩护人聂晶，广东宝源律师事务所律师。公诉机关以深宝检刑诉〔2020〕Z1961号起诉书指控被告人黄泓森、蔡伟鑫、晏晓青、胡海峰、李正裕、郑梦欣犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年8月31日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员姚霞出庭支持公诉。被告人黄泓森、蔡伟鑫、晏晓青、胡海峰、李正裕、郑梦欣及各自辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年11月29日14时许，民警接到廖某、张某举报深圳市特之选电子商务公司的黄泓森有贩卖银行卡的行为。民警随后展开侦查。经查，2019年8月至2019年12月期间，被告人黄泓森、李正裕、胡海峰、晏晓青、蔡伟鑫、郑梦欣在深圳市特之选电子商务有限公司法定代表人邹红辉（另案处理）的带领下开始与赌博网站合作，帮助赌博网站的赌客进行充值洗钱。邹红辉等人通过在网上收购他人的银行卡套（包含银行卡、U盾、工商注册资料、身份证等）在拼多多网站注册店铺或者直接收购拼多多网站店铺的方式，在拼多多购物平台搭建起一整套完整的虚拟购物模式（网店添加虚拟商品后，绑定购买的他人银行卡形成虚拟商品的链接数据，赌客以拍下虚拟商品的方式向赌博网站充值，再由网店使用绑定的银行卡提现并向赌博网站指定的账户转账），在赌博网站和赌客之间建立了一种非法的洗钱通道，逃避公安机关的打击。被告人邹红辉、黄泓森负责统筹并负责收买他人的银行卡和网店注册的资料等工作；被告人胡海峰负责将收购的银行卡进行登记、整理并检测是否能够使用，再详细记录各张银行卡的信息（登陆账户、密码、网银、U盾等）；被告人郑梦欣负责在拼多多平台注册网店，并负责绑定银行卡、身份证照片验证、上架虚拟产品、制作假的发货快递物流等工作，并将虚拟产品的链接发给第三方。赌客通过触发虚拟链接以后就会将钱转至邹红辉等人注册的拼多多店铺绑定的银行卡内；被告人李正裕负责核对赌客以购买商品的名义充值的金额与网店提现到银行卡的金额是否相符；被告人蔡伟鑫负责将网上店铺内的资金转移至收购的银行卡内，再将银行卡内的资金转入赌博网站指定的账户；被告人晏晓青负责特之选电子商务公司的人事、财务工作并负责在网上收购店铺和银行卡。2019年12月21日10时40分许，民警在深圳市宝安区抓获被告人黄泓森、李正裕、胡海峰、晏晓青、蔡伟鑫。在深圳市宝安区抓获被告人郑梦欣。在黄泓森、李正裕、晏晓青、郑梦欣的身上和住处查获作案工具一批。综上所述，案发现场查获的银行卡共计378张、电话卡433张、公司营业执照343份。另经统计，该犯罪团伙在拼多多平台注册和收购的门店共计约320家。公诉机关就指控的上述事实向法庭出示了相关证据予以证实，并据此认为应当以妨害信用卡管理罪追究被告人黄泓森、蔡伟鑫、晏晓青、胡海峰、李正裕、郑梦欣的刑事责任，提请本院依法惩处，并建议对黄泓森判处有期徒刑三年至四年，并处罚金；对晏晓青判处有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金；对蔡伟鑫、胡海峰、李正裕、郑梦欣判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金。被告人黄泓森表示认罪，对起诉书中指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人吴敏玲的辩护意见：一、被告人黄泓森的主观恶意不大；二、黄泓森到案后如实供述犯罪事实，是坦白，可以从轻处罚；三、黄泓森没有前科劣迹，系初犯、偶犯。综上，请求法庭对其从轻处罚。被告人蔡伟鑫表示认罪，对起诉书中指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人李芳的辩护意见：一、被告人蔡伟鑫具有悔罪表现，积极配合办案人员坦白交代犯罪过程，如实交代犯罪事实；二、蔡伟鑫是从犯，应当从轻或减轻处罚；三、蔡伟鑫仅是拿固定工资的工作人员，其犯罪所起的作用较小，犯罪情节轻微，可以酌情从轻或减轻处罚；四、蔡伟鑫案发后自愿认罪，当庭认罪认罚；五、蔡伟鑫属于初犯、偶犯，可以从轻或减轻处罚；六、蔡伟鑫是家庭主要经济来源，其被抓后家里经济陷入困境，还有年迈父母需要照顾。综上，请求法庭对其从轻处罚。被告人晏晓青表示认罪，对起诉书中指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人张威的辩护意见：一、被告人晏晓青当庭自愿认罪认罚，有明显的悔罪表现；二、晏晓青归案后如实供述自己的罪行；三、晏晓青在公司工作时间不长，且未获利；四、晏晓青属于初犯、从犯，且主观恶性不大。综上，请求法庭对其从轻处罚。被告人胡海峰表示认罪，对起诉书中指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人王荣群的辩护意见：一、本案社会危害性相对较小，尚未造成严重社会后果；二、胡海峰在本案系从犯；三、胡海峰当庭认罪认罚，具有悔罪表现。综上，请求法庭对其从轻处罚。被告人李正裕表示认罪，对起诉书中指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人陈雪媚的辩护意见：一、被告人李正裕在公司是最低层的文员，每个月仅领取几千元的工资，本案是从犯；二、李正裕文化水平低，法律意识淡薄，主观恶性小；三、李正裕被抓后一直如实向办案机关供述有关事实，有坦白情节，且当庭认罪认罚，认罪态度好；四、李正裕是初犯、偶犯。综上，请求法庭对其从轻处罚。被告人郑梦欣表示认罪，对起诉书中指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人林海秋的辩护意见：一、被告人郑梦欣属于从犯；二、郑梦欣有坦白情节；三、郑梦欣系初犯，主观恶性小，犯罪情节轻；四、郑梦欣自愿认罪认罚，认罪悔罪态度较好。另外，起诉书中在郑梦欣身上和住处缴获的银行卡和U盾是一套，不是十一套。综上，请求法庭对其从轻处罚。经审理查明：2019年11月29日14时许，民警接到廖某、张某举报深圳市特之选电子商务公司的黄泓森有贩卖银行卡的行为。民警随后展开侦查。经查，2019年8月至2019年12月期间，被告人黄泓森、李正裕、胡海峰、晏晓青、蔡伟鑫、郑梦欣在深圳市特之选电子商务有限公司法定代表人邹红辉（另案处理）的带领下开始与赌博网站合作，帮助赌博网站的赌客进行充值洗钱。邹红辉等人通过在网上收购他人的银行卡套（包含银行卡、U盾、工商注册资料、身份证等）在拼多多网站注册店铺或者直接收购拼多多网站店铺的方式，在拼多多购物平台搭建起一整套完整的虚拟购物模式（网店添加虚拟商品后，绑定购买的他人银行卡形成虚拟商品的链接数据，赌客以拍下虚拟商品的方式向赌博网站充值，再由网店使用绑定的银行卡提现并向赌博网站指定的账户转账），在赌博网站和赌客之间建立了一种非法的洗钱通道，逃避公安机关的打击。被告人邹红辉、黄泓森负责统筹并负责收买他人的银行卡和网店注册的资料等工作；被告人胡海峰负责将收购的银行卡进行登记、整理并检测是否能够使用，再详细记录各张银行卡的信息（登陆账户、密码、网银、U盾等）；被告人郑梦欣负责在拼多多平台注册网店，并负责绑定银行卡、身份证照片验证、上架虚拟产品、制作假的发货快递物流等工作，并将虚拟产品的链接发给第三方。赌客通过触发虚拟链接以后就会将钱转至邹红辉等人注册的拼多多店铺绑定的银行卡内；被告人李正裕负责核对赌客以购买商品的名义充值的金额与网店提现到银行卡的金额是否相符；被告人蔡伟鑫负责将网上店铺内的资金转移至收购的银行卡内，再将银行卡内的资金转入赌博网站指定的账户；被告人晏晓青负责特之选电子商务公司的人事、财务工作并负责在网上收购店铺和银行卡。2019年12月21日10时40分许，民警在深圳市宝安区抓获被告人黄泓森、李正裕、胡海峰、晏晓青、蔡伟鑫。在深圳市宝安区抓获被告人郑梦欣。在黄泓森身上和现场查获电脑3台、手机10部、营业执照309套、身份证2张、身份证复印件73份、笔记本2本、快递单10张、支付宝Ｕ盾27个、银行卡和Ｕ盾296套、Ｕ盾76个、银行卡75张、印章53个和营业执照310套、公司资料15份、手机卡96张、借款合同19份、Ｕ盘2个。在李正裕身上和现场查获平板电脑1台、手机6部、银行卡和Ｕ盾1套、Ｕ盾7个、营业执照1份、银行卡4张、笔记本1本。在晏晓青的身上和住处查获手机4部、营业执照18份、身份证复印件14份、开户许可证3份。在郑梦欣的身上和住处查获电脑5台、ＰＯＳ机3台、手机21部、银行卡和Ｕ盾1套、银行卡1张、刷卡机4个、电话卡37张、营业执照1套、特之选公司营业执照1张、拼多多门店统计表1份。综上所述，案发现场查获的银行卡共计378张、电话卡433张、公司营业执照343份。另经统计，该犯罪团伙在拼多多平台注册和收购的门店共计约320家。上述事实，被告人黄泓森、蔡伟鑫、晏晓青、胡海峰、李正裕、郑梦欣在庭审过程中供认不讳，并自愿认罪，且有经庭审质证的电脑3台等作案工具、受案登记表、身份信息、抓获经过、违法犯罪经历查询情况说明、扣押决定书等物证、书证；证人王某的证言；被告人黄泓森、蔡伟鑫、晏晓青、胡海峰、李正裕、郑梦欣的供述与辩解；现场勘验、检查、辨认等笔录；视听资料、电子数据光盘四张等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人黄泓森、蔡伟鑫、晏晓青、胡海峰、李正裕、郑梦欣无视国家法律，非法持有他人信用卡数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立,本院予以支持。综合在案证据材料，本案是共同犯罪，被告人黄泓森在犯罪中起主要作用，是主犯；被告人蔡伟鑫、晏晓青、胡海峰、李正裕、郑梦欣在犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚；本院根据六名被告人的作用大小、获利情况等因素综合予以量刑。被告人黄泓森、蔡伟鑫、晏晓青、胡海峰、李正裕、郑梦欣当庭自愿认罪认罚，可以从轻处罚。辩护人的该辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。综上，根据六名被告人犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条之规定，判决如下：一、被告人黄泓森犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年12月21日起至2022年12月20日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。二、被告人晏晓青犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年12月21日起至2021年12月20日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。三、被告人蔡伟鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年12月21日起至2021年6月20日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。四、被告人胡海峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年12月21日起至2021年6月20日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。五、被告人李正裕犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年12月21日起至2021年6月20日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。六、被告人郑梦欣犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年12月21日起至2021年6月20日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。七、扣押的手机、电脑、银行卡等（详见扣押清单）依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 欧阳 志敏人民陪审员 楚 玉 伟人民陪审员 刘 小 惠二〇二〇年九月二日书 记 员 钟萍（兼）书 记 员 林 斯 瑜附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。