河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初329号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人陶勇，男，1969年7月16日出生于河南省南阳市，汉族，大专文化程度，无业，住河南省南阳市卧龙区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月25日被珠海市公安局朝阳派出所抓获并临时羁押于珠海市第一看守所，11月29日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，2020年1月4日被逮捕。辩护人杨朝亮，河南明治律师事务所律师。被告人袁胜钦，曾用名袁胜勤，男，1969年5月12日出生于河南省南阳市，汉族，大专文化程度，无业，住河南省南阳市卧龙区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月9日被蓬莱市公安局抓获并临时羁押于蓬莱市看守所，同年12月12日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，2020年1月17日被逮捕。辩护人崔喜建，上海华勤基信（郑州）律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检一部刑诉〔2020〕1029号起诉书指控被告人陶勇、袁胜钦犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员史小帅出庭支持公诉，被告人陶勇及其辩护人杨朝亮、被告人袁胜钦及其辩护人崔喜建到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2010年8月份开始，被告人陶勇向李某称其控制的南阳隆泰矿业公司因需和他人合作，需要400万元现金在账户上“显账”为名向李某借款，月息三分，并向李某谎称可以向其出具银行的担保函为担保。2010年11月初，陶勇伙同被告人袁胜钦伪造一份加盖“中国工商银行股份有限公司南阳分行”、“中国工商银行股份有限公司南阳分行建西分理处”印章的法人信用担保函交付给李某，骗取李某的信任。2010年11月10日，李某在郑州市金水区工商银行花园路支行向陶勇、袁胜钦指定账户转款400万元。到账后，陶勇、袁胜钦二人将该400万元瓜分。案发前，陶勇退还被害人李某45万元，袁胜钦退还李某40万元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人陶勇、袁胜钦的供述，被害人李某的陈述，证人杨某、汪某、王某1等人的证言，鉴定意见，转账记录、银行交易明细，担保函，视听资料，受案、到案经过，户籍证明等证据，认为被告人陶勇、袁胜钦的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究二被告人刑事责任。提请本院依法惩处。被告人陶勇辩称其没有非法占有的目的和虚构事实的行为，其辩护人提出本案证据不足，被告人不构成诈骗罪。被告人袁胜钦及其辩护人均辩称本案事实不清、证据不足，被告人不构成诈骗罪。经审理查明：2010年8月份开始，被告人陶勇向李某称其控制的南阳隆泰矿业公司因需和他人合作，需要400万元在账户上“显账”为名向李某借款，月息三分，并向李某谎称可以向其出具银行的担保函为担保。2010年11月初，陶勇伙同被告人袁胜钦伪造一份加盖“中国工商银行股份有限公司南阳分行”、“中国工商银行股份有限公司南阳分行建西分理处”印章的法人信用担保函交付给李某，骗取李某的信任。2010年11月10日，李某在郑州市金水区工商银行花园路支行向陶勇、袁胜钦指定账户转款400万元。到账后，陶勇、袁胜钦二人将该400万元瓜分。案发前，陶勇退还被害人李某45万元，袁胜钦退还李某40万元。综上，二被告人诈骗被害人共计人民币315万元。上述事实，有公诉机关提交的，且经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人李某的陈述：2010年8月下旬，其之前认识的朋友陶勇跟其说自己手头有一个矾土项目，需要他人合作，且银行卡账面需保持六个月显账400万元，期间这笔款项不会动，事后会将钱还给其，且他可以找工商银行南阳分行建西支行行长袁胜钦出具银行的担保函，月息3分，其就同意了。2010年10月份左右，陶勇带其到工商银行南阳建西支行见了袁胜钦，袁胜钦表示钱会放到其银行控制的账户上，保证其不会有任何损失，11月7日袁胜钦将其银行开具的担保函让其看过之后密封起来交给其，担保函上盖有工商银行南阳分行和建西分理处的章，觉得应该是真的，就没有去核实。10月10日其就将400万转账到了袁胜钦指定的账户，当天收到了陶勇转给其的40万元利息。2011年5月份，其按约定时间要求陶勇返还钱款时，他说钱有急需就用了，他用了220万元，袁胜钦用了180万元，现在还没有筹齐。后陶勇和袁胜钦一直拖延还款，偶尔还其一部分，到2016年其就联系不上陶勇了，只有袁胜钦还一直答应还给其钱，加上利息陶勇共计还其45万元，袁胜钦还40万元，一直到2017年6月其感觉没有希望了，且在此期间其得知银行根本不会出具担保函，遂报警。有报案材料、转账证明、电话录音等在卷佐证。2.证人杨某的证言：2010年初，其通过朋友认识陶勇，陶勇当时在南阳农业银行工作，他说自己有个矿业公司，在南阳内乡县有个矾土矿想卖掉，其想到同学李某是做生意的有钱，就介绍李某和陶勇认识了。陶勇跟李某说他要把矿卖给西安一家公司，需要有几百万放在账户上显账，钱在账户上不动，等把矿卖了之后就把钱还给李某，并且支付利息，李某提出需要抵押，后陶勇说工商银行一个行长袁胜钦是他老表，可以由他担保，给李某出个银行的担保函，后双方谈成。其陪着李某一起到了袁胜钦工商银行的办公室，陶勇、袁胜钦、李某三人在屋子里办手续，其在外面等着，后来听说李某很快把400万打过去了。过了一段时间，听说钱说好不动的，但是被陶勇和袁胜钦用了，李某就找他俩要钱，两人还了一部分后就联系不上了。3.证人汪某的证言：2010年11月份，其尾号2256的工商银行账户曾先后收到10万元、30600元，是其以前的同事袁胜钦打给其的，让其全部取出来给他了。4.证人王某1证实其尾号1413的工商银行账户曾于2010年11月份收到袁胜钦转的15万元，其取出后交给袁胜钦的事实。5.证人王某2的证言：2009年左右，其爱人闫晓青以她的名字注册了南阳市三里桥市场恒冠电器电料经营部，公司有一个尾号0359的对公账户，但是其和闫晓青从来没有使用过。2010年左右的一天，闫晓青的姐夫许江州将该公司的营业执照借走，听说是他南阳市工商银行的战友用这个账户贷款用了，还欠了一堆钱。有企业开户资料、营业执照在卷佐证。6.证人訾某的证言：其2009年在南阳新华城市广场上班的时候认识了佐玉翠，她说她老公袁胜钦是南阳市工行的行长，后佐玉翠将其身份证要走说是到证券公司开一个股票账户，并用其的身份证办了一张工行卡，办好后就将卡拿走了，其从来没有使用过。7.工商银行南阳分行出具的情况说明证实涉案的法人信用担保函非该银行出具。8.银行交易明细证实被告人袁胜钦以尾号0359的账号收取李某400万元，后转给陶勇200万元的事实。9.袁胜钦人事任职经历证实其曾于2010年3月至2011年9月任工行南阳建设西路支行行长，于2018年3月因劳动纪律原因与工行南阳分行解除劳动合同的事实。10.受案、到案经过证实二被告人均系被抓获到案。11.户籍证明等材料证明了被告人陶勇、袁胜钦的身份情况，及案发前均无违法犯罪记录。12.被告人陶勇的供述：2010年上半年，其开办的南阳隆泰矿业公司准备在南阳内乡县开建一个矾土矿，因缺少资金，其想从李某那借钱，但李某不同意，后提出必须找银行作担保，其就找了当时在工行南阳建西分行的行长袁胜钦，袁胜钦同意为其担保。后在袁胜钦银行的办公室，他把一份盖有工商银行南阳分行公章的法人信用担保函交给了李某，李某遂同意向袁胜钦指定的南阳三里桥恒冠电器电料批发账户打款400万元，约定使用期限半年，约定有利息。到账后其打给李某20万元的利息，袁胜钦说他也要用一部分，就只给了其200万元，这些钱其都投到矾土矿建设上了，剩下的钱其听说是袁胜钦用于西峡县的一个矿上了，后借款到期，其没有钱还给李某，为了不让李某联系到其就换了电话号码。13.被告人袁胜钦的供述：2010年其通过陶勇认识李某，当时陶勇跟其说自己在南阳内乡县有一个矾土矿，需要融资，想通过李某融资，李某提出让银行担保，其说银行担保需要有担保函，陶勇说他去办，后陶勇拿了盖有南阳市分行级建西分理处公章的银行担保函，其在上面签了名字，后在其办公室交给了李某，李某让其提供一个账户方便资金监管，其就提供了由其控制的南阳市三里桥市场恒冠电器电料批发的账户，李某向这个账户打了400万元，约定这笔钱由其监管，这笔钱其转给陶勇220万元，剩余的其都用了。本院认为：被告人陶勇、袁胜钦以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陶勇、袁胜钦犯诈骗罪罪名成立。关于二被告人及辩护人均提出本案不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，二被告人经预谋后，虚构陶勇名下的公司需要400万元显示公司实力且可以由工商银行提供担保函进行担保的事实，使用虚假的银行担保函，骗取被害人李某的信任后，向二被告人转款400万元，后二被告人将该400万元瓜分，用于个人使用，在返还被害人85万元后逃匿。上述事实有被害人的陈述、证人证言、转账记录、伪造的担保函等证据予以证实，足以认定，二被告人的行为依法构成诈骗罪。对二被告人及辩护人提出的辩解、辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，“诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。”被告人陶勇诈骗数额特别巨大、被告人袁胜钦诈骗数额巨大，对二被告人依法应在上述法定量刑幅度内量刑。根据被告人陶勇、袁胜钦犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陶勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月25日起至2033年11月24日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）二、被告人袁胜钦犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月9日起至2033年12月8日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）三、涉案赃款依法追缴后返还被害人李小民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴 洋人民陪审员  王鹏业人民陪审员  张 娜二〇二〇年九月十五日书 记 员  刘艳清