安徽省利辛县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1623刑初74号 公诉机关利辛县人民检察院。 被告人张彬彬，曾用名张某2，男，1984年8月24日出生于安徽省亳州市，汉族，大学文化，无业，住亳州市谯城区。2017年6月29日，因犯信用卡诈骗罪被本院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2018年4月20日被利辛县公安局刑事拘留，同年5月26日被逮捕。现羁押于利辛县看守所。 辩护人王闯，安徽淮中律师事务所律师。 被告人张亮，男，1984年3月28日出生于安徽省利辛县，汉族，初中文化，农民，住利辛县。因赌博分别于2012年3月25日、2014年3月10日被利辛县公安局行政拘留15日。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2018年5月13日被利辛县公安局刑事拘留，同年5月26日被逮捕。2019年6月12日被本院取保候审，2019年12月13日再次被本院取保候审。 辩护人陈昊，安徽宝诚律师事务所律师。 被告人宋苗苗，女，1986年10月3日出生于安徽省利辛县，汉族，初中文化，农民，住利辛县。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2017年7月30日被利辛县公安局刑事拘留，同年8月29日被利辛县公安局取保候审。2018年11月9日被本院取保候审，2020年4月28日再次被本院取保候审。 辩护人姚萍，安徽宝诚律师事务所律师。 利辛县人民检察院以利检刑诉（2018）641号起诉书指控被告人张彬彬犯贷款诈骗罪、伪造事业单位印章罪、被告人张亮犯伪造国家机关证件罪、伪造身份证件罪、被告人宋苗苗犯伪造国家机关证件罪，本院于2019年3月21日作出（2018）皖1623刑初741号刑事判决。宣判后，被告人张彬彬不服判决，提出上诉。2019年11月26日，安徽省亳州市中级人民法院以原判部分事实不清，证据不足，裁定发回本院重新审理。本院于2020年3月6日立案，其间，退回补充材料二次；2020年6月15日，利辛县人民检察院以利检刑变诉（2020）1号变更起诉决定书将被告人张亮的指控罪名变更为犯伪造国家机关证件罪。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。利辛县人民检察院指派检察员朱文登出庭支持公诉，被告人张彬彬及其辩护人王闯、被告人张亮及其辩护人（利辛县法律援助中心接本院通知指派的辩护人）陈昊、被告人宋苗苗及其辩护人（利辛县法律援助中心接本院通知指派的辩护人）姚萍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 利辛县人民检察院指控，（一）贷款诈骗罪2015年1月，被告人张彬彬明知本人无经济偿还能力，在被告人张亮、宋苗苗的帮助下，伪造了宋苗苗的结婚证、户口本、房屋产权证明等证明材料，后以宋苗苗的名义到利辛县农商银行江集支行申请贷款，骗取了利辛县农商银行江集支行贷款50万元，后张彬彬实际使用该笔贷款偿还个人债务。 （二）伪造国家机关证件罪、伪造身份证件罪2015年1月，被告人张亮为帮助张彬彬申请该笔贷款，在宋苗苗和赵某的帮助下，使用宋苗苗与赵某的身份信息，伪造了宋苗苗与赵某的结婚证、户口本。 （三）伪造国家机关证件罪2015年1月，被告人宋苗苗为了帮助张彬彬申请该笔贷款，与张彬彬、张亮共同伪造了自己的结婚证，后以自己的名义到利辛县农商银行江集支行为张彬彬申请到贷款50万元。 （四）伪造事业单位印章罪2014年1月，被告人张彬彬为了伪造本人经办贷款手续中借款人的收入证明，到利辛县城关镇邮电局东边亚民工艺社，伪造了一枚“利辛县人民医院”印章，后在自己经办的利辛县农商银行贷款手续中给张某1、杨某2等五人的收入证明加盖了伪造的利辛县人民医院印章。后经鉴定，张某1等五人的收入证明印文与利辛县人民医院样本印文不是同一枚印章形成。 公诉机关当庭出示了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据，认为被告人张彬彬行为触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百九十三条第（三）项、第（四）项、第二百八十条第二款之规定，应当以贷款诈骗罪、伪造事业单位印章罪追究其刑事责任；被告人张亮、宋苗苗的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二百八十条第一款之规定，应当以伪造国家机关证件罪追究二人的刑事责任。公诉机关建议对张亮判处有期徒刑七个月，建议对宋苗苗判处拘役六个月，缓刑一年。 被告人张彬彬对起诉书指控其犯伪造事业单位印章罪无异议；对指控的贷款诈骗罪辩解其未指使任何人办理假证件、假材料，其本人当时系利辛县农商行职工，有稳定的收入，无非法占有的目的，故本案事实不清，他不构成贷款诈骗罪。其辩护人的辩护意见是1、对指控张彬彬犯伪造事业单位印章罪无异议；2、张彬彬不构成贷款诈骗罪，主观上无非法占有的目的，客观上没有实施贷款诈骗的行为，且贷款已还清，银行并未受到损失，系违规放贷的行为，属事实不清，证据不足。 被告人张亮、宋苗苗对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 张亮辩护人的辩护意见是张亮系从犯，坦白，自愿认罪，应对其从轻处罚。 宋苗苗辩护人的辩护意见是宋苗苗主动到案，认罪认罚，在共同犯罪中作用较小。 经审理查明： （一）贷款诈骗罪、伪造国家机关证件罪 2015年1月，被告人张彬彬明知本人无偿还能力，仍与张亮、宋苗苗商议以宋苗苗的名义向银行申请贷款。张亮、宋苗苗为了帮助张彬彬申请贷款，使用宋苗苗与赵某的身份信息，伪造了宋苗苗与赵某的结婚证，张亮又伪造宋苗苗与赵某的户口本。张彬彬用伪造的宋苗苗所有的房屋产权证、服装代理合同、结婚证、户口本等证明材料，以为宋苗苗解决服装店资全不足为由，于2015年1月13日向利辛县农商银行江集支行（以下简称江集支行）申请贷款70万元。该行的客户经理李某5为宋苗苗办理贷款业务，在张彬彬的授意下，江某1带李某5等人到合肥市实地查看宋苗苗的“房产”。2015年2月6日，利辛县农商行批准江集支行向宋苗苗发放贷款50万元，并将该款受托支付给合肥瑶海区柔情服饰商行的法定代表人金某的账户。张彬彬安排李某1让金某将50万元转入李某1的账户中，李某1扣除张彬彬欠其借款6万元，又按照张彬彬的安排转入张彬彬账户1万元，转入江某1账户43万元，用于偿还张彬彬欠程某的债务。2015年8月，利辛县农商行稽核时发现宋苗苗的房产证、他权证均是假的，李某5将该笔贷款还清后报案。 另查明，2017年7月30日，被告人宋苗苗主动到利辛县公安局春店派出所投案。 认定上述事实的证据如下： （一）书证 1、受理案件登记表，2017年1月17日10时57分，利辛县农商银行江集支行客户经理李某5报案称，宋苗苗使用虚假手续从利辛县农商银行贷款50万元。 2、利辛农商行个人贷款资料，（1）首页，客户名称为宋苗苗，贷款金额50万元，期限12个月，受理银行是江集支行。 （2）结婚证、户口本复印件，宋苗苗和赵某的身份信息及伪造的两人结婚证、户口本。 （3）借款申请书，2015年1月13日，宋苗苗以从事服装批发零售解决资全不足，向江集支行申请贷款70万元。 （4）个人信用信息基础数据查询授权书、借款合同、财产共有人承诺书，证明宋苗苗、赵某在上述材料中签字。 （5）营业执照，宋苗苗服装店于2014年9月24日在利辛县市场监督管理局登记。 （6）农商银行借款申请面谈记录，农商银行就贷款事宜于2015年1月13日告知申请人宋苗苗及其“配偶”赵某，并且二人签字。 （7）房地产价值评估报告书，2014年12月10日，安徽华兴地产土地评估有限责任公司出具的所有人为宋苗苗的房产价值评估。 （8）房屋抵押合同、房地产抵押物清单、借款借据、他权证，证明宋苗苗以其房屋抵押从利辛县农商行贷款50万元，借款期限自2015年2月5日到2016年2月5日，支付方式受托支付，受托支付名为金某。 （9）合肥瑶海区柔情服饰商行的代理合同、金某的营业执照、身份证复印件、银行卡复印件等，证明柔情服饰商行的法人金某与宋苗苗于2014年12月30日签订的合同。 3、利辛县民政局婚姻登记查询，赵某和徐某办理结婚证，宋苗苗和李某、汪某某有过结婚史。 4、合肥不动产登记中心查询，宋苗苗提供的房产经查询均非宋苗苗所有。 5、收款凭据、借据，证明李某5借江某250万元，还宋苗苗借农商银行贷款本金及利息510207.56元，江某1给李某5出具一张50万元的借条，宋苗苗给江某1出具一张55万元的借条。 6、支付凭证、银行流水，证明利辛县农商银行江集支行于2015年2月6日汇入金某的账号50万元，2月7日，金某通过网银分10笔，每笔5万元转给李某1的中国银行卡账户共计50万元。李某1账户当日转给刘某2万元、转给姚某2万元、转给江某143万元，转给张彬彬1万元，转给付兵2万元。2月7日、2月9日江某1分别支取3万元和40万元。 7、程某提供借据，证明张彬彬于2014年11月18日借程某10万元，担保人江某1；江某1于2015年3月26日借程某人民币30万元，张彬彬担保；张彬彬于2015年3月26日借江某1人民币30万元；张彬彬于2015年4月14日向程某出具一份丽景名都小区的房产保证。 8、李某1申请贷款的资料，证明李某1于2013年从利辛县农商行办理贷款的相关材料，调查人为张某2。 9、户籍信息，证明三被告人的身份情况。 10、前科查询证明、行政处罚决定书、已生效的判决书等，证明张彬彬曾因犯信用卡诈骗罪被判处刑罚情况、张亮曾因赌博被利辛县公安局行政拘留情况、宋苗苗无犯罪前科。张彬彬、张亮、宋苗苗因民间借贷纠纷被诉讼的民事判决书。 11、到案经过，证明2018年4月20日，张彬彬因信用卡诈骗罪刑满释放，同日民警到安徽白湖监狱分局将张彬彬带至利辛县公安局办案中心接受讯问；2018年5月13日，民警将张亮抓获；2017年7月30日，宋苗苗到利辛县公安局春店派出所投案。 12、利辛县农商行文件，证明张彬彬因违规发放贷款，2015年7月7日被利辛县农商银行解除劳动合同。 13、情况说明，证明2015年5月27日，利辛县公安局治安管理大队民警将张某2抓获，在抓捕过程中，张彬彬未协助该单位抓获张某2。 （二）证人证言 1、证人江某1证言，证明大概2014年，张彬彬想从江集支行贷款，让他和李某5说一下，他答应帮张彬彬找李某5贷款。张彬彬让他带张亮到江集支行找李某5，张亮带着贷款手续去的。张彬彬委托他带着江集支行的李某5、孙登敏到合肥看宋苗苗贷款手续中提供的房产，张彬彬把合肥房产的位置告诉他，并给他一把钥匙，到合肥后，他用钥匙开门，李某5拍照就结束了。宋苗苗办理贷款签字那天，张彬彬打电话让他到银行和李某5说一下，他到银行时看到宋苗苗和一个男的，张彬彬告诉他那个男的是宋苗苗老公。贷款办下来后，李某5经他的手把银行卡交给宋苗苗了。50万元贷款是张彬彬使用的，宋苗苗只是名义上的贷款人，贷款资料都是张彬彬弄的，合肥看房子也是张彬彬提前安排好的。2015年2月7日，他中行账户中转入的43万元，是他替张彬彬还程某的35万元欠款，张彬彬拿走7万元，剩下的1万元张彬彬让他感谢李某5，他将1万元给李某5了。还给程某35万元后，张彬彬仍欠程某10万元，张彬彬又从程某处借了30多万元，他是担保人，程某对张彬彬不放心，让他给打借条，张彬彬在借条上签的担保人，他又让张彬彬给他打了一张30万元借条，这30万元实际上是张彬彬从程某处借的钱，张彬彬一直没还钱，给程某写了一份出售房屋协议。2015年8月，李某5说宋苗苗提供贷款的房产证是假的，他联系不上张彬彬和张亮，宋苗苗和他说贷款手续是张彬彬和张亮给她的，她只签字了。他和宋苗苗、李某5商议，由李某5把50万元还上，他给李某5出具一张50万元的借条，宋苗苗给他出具一张55万元的借条。 2、证人赵某证言，证明张亮说与朋友在江集镇开了一家水泥混凝土公司要贷款，让他和张亮媳妇宋苗苗打假结婚证办理贷款，张亮还说除了结婚证是假的，其他的手续全部是真的，如果贷款还不上，银行会把宋苗苗的房子卖掉偿还贷款。他说自己结过婚不能与人打结婚证，张亮说银行那边都疏通好了。张亮打电话让他去县城防疫站桥西边一家照相馆和宋苗苗照相，他到桥头照相馆照好相后回去的，张亮还把他的身份证原件要走了。不久，张亮让他到江集支行签字，张亮、宋苗苗、江某1开车接他到江集支行，银行的工作人员把贷款手续给他，他按工作人员的指示在贷款手续上签字并按手印。 3、证人金某证言，证明她的服装商行名称是合肥瑶海柔情服饰商行，2015年上半年注销了。她和宋苗苗没有生意往来，也不认识宋苗苗和张彬彬。宋苗苗贷款资料中合同上的签字不是她签的，但她的营业执照、身份证、银行卡复印件都是真的。她和李某1是多年的合作伙伴，2014年，李某1要贷款，她把身份证、营业执照、银行卡的复印件交给了李某1。大概2015年2月6日，她作为供货方的中行账户多了50万元，李某1让她把50万元转到李某1中行账户中，她分10次转给李某150万元。 4、证人李某1证言，证明2014年9月，农商行信贷员张彬彬说可以申请贷款30万元，她把和金某签订的订货合同、营业执照、身份证、银行卡等相关材料交给了张彬彬。过了两个月，张彬彬说办不了贷款，经过几次催要，她才把这些材料要回来。宋苗苗贷款手续中的订货合同是假的，不是金某签的字。2015年2月7日中午，张彬彬到她店里说钱贷出来转到她公司账户上了，让她赶紧给金某打电话把钱转过来。她让金某把50万元转入她中行账户中，金某把50万元转到她指定的账户中。张彬彬欠她10万元，她从刘某、姚某、李云侠处转钱借给张彬彬的，张彬彬的50万元转到她的账户后，她把欠刘侠、姚某的4万元还上了，又转给付兵的2万元，剩下的按照张彬彬的安排转入江某1账户43万元，转到张彬彬的账户1万元。张彬彬现在还欠她20、30万元。 5、证人刘某证言、姚某证言，证明2015年2月7日，李某1分别转账还她俩2万元。 6、证人江某2证言，证明2015年，李某5向他借50万元归还银行贷款。 7、证人程某证言，证明江某1是她侄子。2014年，江某1带张彬彬到她家借钱，张彬彬欠她大概40多万元。2015年，江某1替张彬彬还给她大约30万元。还过钱后，2015年3月26日，张彬彬又向她借30万元，她让江某1给她打30万元借条，张彬彬给江某1打的借条。 8、证人储某、周某、潘某、李某2证言，证明2014年至2015年，张彬彬向储某、潘某、李某2分别借10万元。张彬彬从周某处赊购烟和酒，现在还欠1000多元。 9、证人张某1证言，证明张彬彬向他借款10万元。 10、证人孙某证言，证明他没有在合肥政务区替张彬彬租过房子。 11、证人何某证言，证明他在合肥有一套住房，从来没有出租过。 12、证人李某3证言，证明他在合肥市华兴评估公司上班。2014年下半年，两个自称亳州担保公司的一个姓江，另一个自称张亮的男子拿一套合肥市翠庭园小区的房产证到他公司做评估，业务是他做的，评估报告出来后，其中一个男子拿的报告，评估时没有见到户主宋苗苗。 13、证人李某4证言，证明2015年或2016年天冷的一天，张彬彬带她到过李某1的服装店，她和李某1打个招呼就走了。她不知道张彬彬让李某1转账的事情。 14、证人王某证言，证明他在利辛县防疫站楼下经营照相馆，相片底册几乎不保存，他对出示的结婚证照片没有印象。 15、证人李某5证言，2015年1月，江某1介绍宋苗苗到江集支行办理贷款，宋苗苗带着她和赵某夫妻两人的身份证、结婚证、户口簿、房产证以及房屋价值评估报告、服装生意的营业执照等材料的原件到支行申请贷款70万元。他给江某1打电话要到合肥核实宋苗苗的房产，江某1开车带着他和孙登敏到房产证地址，江某1拿钥匙开的门。宋苗苗到合肥市房管局办理了房屋他权证明，江集支行和宋苗苗签订了房屋抵押合同。县行将贷款50万元打到金某的账户。2015年8月，县总行稽核时发现宋苗苗提供的房产证、他权证是假的，县总行让他把贷款还上，否则就处理他。经协商，他向江某2借钱先将50万元还上，由江某1给他打一张50万元欠条。 （三）被告人的供述和辩解 1、被告人张彬彬的供述与辩解，他认识江某1，借过江某1亲属的钱。他没有给宋苗苗、张亮到江集支行贷过款。他现在外欠账大概有六七十万元，这些钱部分被他开支和消费了。 2、被告人张亮的供述与辩解，2014年，张彬彬让他帮忙找人从江集支行办理贷款，他让女朋友宋苗苗帮张彬彬贷款。张彬彬让他带着宋苗苗到江集找江某1，江某1带着他俩找信贷员李某5，李某5说贷款需要结婚证或用房产证抵押办理，张彬彬让他等通知。他碰到同学赵某，他让赵某和宋苗苗打假结婚证办理贷款，赵某碍于朋友面子答应了。因宋苗苗在合肥没有房产，张彬彬从合肥租了房子，后安排江某1带李某5等人到合肥核实房产，他和张彬彬另外开车到的合肥。张彬彬联系武汉的人以宋苗苗的名义打了一套假的房产证、他权证。他找的赵某、宋苗苗去拍的照片，张彬彬给他一个办假证的号码，他向办假证的人提供了宋苗苗和赵某的个人信息，办假证的人将假结婚证、户口本送给他。张彬彬让他将假结婚证、户口本交给江某1，假房产手续等资料是张彬彬直接交给江某1的，后由江某1交给李某5。他按照张彬彬安排带着宋苗苗和赵某到江集支行签字，签字时江某1也在场，李某5让宋苗苗办一张易贷卡，密码写在卡上，江某1把易贷卡拿走了。贷款办出来后他才知道贷款的金额是50万元，贷款被张彬彬偿还欠款了。他不知道服装合同的事，应该是张彬彬提供的，宋苗苗和赵某知道贷款资料里的结婚证、户口本是假的。 3、被告人宋苗苗的供述与辩解，他和张亮是男女朋友关系。2015年初，张亮说和张彬彬、江某1办搅拌站，让她帮助贷款4万元，她同意了。张亮说用她的身份证、户口本去江集银行贷款，具体怎么办的都是张亮、张彬彬、江某1操作的。张亮带她到县城防疫站桥去照的相，当时照相馆里还有张彬彬、赵某，她和赵某坐在一起照的相，相片是办结婚证用的，当时张亮没说办结婚证是为了办贷款用。她和那个男的是假结婚合影，照过相她就走了，结婚证怎么办的不知道，都是张亮、张彬彬弄的。不久，江某1接她和赵某一起到江集支行签字，江某1和她说办理4万元贷款。江某1给她打电话说江集的贷款下来了，江某1从利辛带着她到江集支行，在银行柜台上，李某5把贷款卡给她时说50万元贷款下来了，她才知道办的是50万元贷款。在银行门口，江某1把贷款卡拿走了，张亮说所有的手续都是江某1和张彬彬弄的。大概2015年5、6月，江某1说江集支行贷款50万元的手续是假的，那些贷款手续全部是张彬彬和张亮弄的，报警会把她卷进去。江某1说其先把50万元贷款还上，让她给江某1出具一张55万元的借条。贷款资料里面所有宋苗苗签字是她签的，她没有开过服装店，没有注册过营业执照，她在合肥市的房产都是假的，她也没有和金某签过合同。她不知道50万元贷款的去向，张亮说50万元中江某1使用了43万元，剩下的7万元被张彬彬使用了。 以上证据均经庭审举证、质证，予以认定。 （二）伪造事业单位印章罪 2014年1月，被告人张彬彬为了伪造本人经办贷款手续中借款人的收入证明，到利辛县城关镇邮电局东边张某2开的“亚民工艺社”，伪造了一枚“利辛县人民医院”印章，后在自己经办的利辛县农商银行贷款手续中给张某1、吕某、杨某2、王某2、黄某1的收入证明加盖了伪造的利辛县人民医院印章。经鉴定，张某1、杨某2等五人收入证明中的“利辛县人民医院”圆形红色印文与样本“利辛县人民医院”圆形红色印文不是同一枚印章盖印形成。 上述事实，被告人张彬彬在开庭审理过程中亦无异议，并有鉴定意见，证人杨某1、杨某2、吕某、张某2的证言，被告人张彬彬供述与辩解，书证已生效的刑事判决书、利辛县农商银行的反映材料、收入证明五份、情况说明等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人张彬彬以非法占有为目的，骗取利辛县农村商业银行的贷款50万元，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪；又伪造事业单位印章一枚，又构成伪造事业单位印章罪，应数罪并罚。被告人张亮、宋苗苗出于帮助朋友目的，伪造了宋苗苗和赵某结婚证，张亮又伪造了宋苗苗和赵某的户口本，其行为均已构成伪造国家机关证件罪。利辛县人民检察院指控三被告人的罪名成立，本院予以支持。张彬彬及辩护人关于张彬彬不构成贷款诈骗罪的辩护意见，经查，张彬彬在贷款之前经济能力较差，外债较多，没有归还能力，假借他人名义使用虚假材料贷款，获取货款后用于偿还个人欠款，非法占有的目的明确，依法构成贷款诈骗罪，故对此节辩解和辩护意见不予采纳。张亮辩护人关于张亮系从犯的辩护意见，与庭审查明事实不符，故对此节辩护意见不予采纳。被告人宋苗苗辩护人关于宋苗苗自首、认罪认罚，可以从轻的辩护意见，与庭审查明事实相符，此节辩护意见予以采纳；关于在共同犯罪中作用较小的辩护意见，经查，宋苗苗与他人拍摄结婚证件照后，张亮才能制作假的结婚证，系张亮与宋苗苗分工不同，不宜区分主从犯，对此节辩护意见不予采纳。被告人张彬彬对公诉机关指控其犯伪造事业单位印章罪中有坦白情节，可从轻处罚；被告人张亮到案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，愿意接受处罚，可以从轻处罚；被告人宋苗苗主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。三被告人的犯罪行为均发生于《刑法修正案九》实施之前，依照从旧兼从轻原则，依法应适用修正前的法律规定。公诉机关对张亮、宋苗苗的量刑意见适当。根据三被告人的犯罪事实、性质、后果及对社会的危害程度等情节，案经本院审判委员会讨论决定，对被告人张彬彬依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（三）项、第（四）项、第二百八十条第二款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定；对被告人张亮依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定；对被告人宋苗苗依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第一款、第三款、第七十五条、第七十六条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人张彬彬犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；犯伪造事业单位印章罪，判处有期徒刑七个月；决定执行有期徒刑十一年一个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月20日起至2029年5月19日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。 二、被告人张亮犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑七个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月13日起至2018年12月12日止）。 三、被告人宋苗苗犯伪造国家机关证件罪，判处拘役六个月，缓刑一年。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 四、责令被告人张彬彬退赔给李某5人民币五十万元。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长 王 妍 审 判 员 张 冰 人民陪审员 王 璐 二〇二〇年九月二十七日 书 记 员 陈朋朋 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。 第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。 伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。 …… 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 …… 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十五条被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定： （一）遵守法律、行政法规，服从监督； （二）按照考察机关的规定报告自己的活动情况； （三）遵守考察机关关于会客的规定； （四）离开所居住的市、县或者迁居，应当报经考察机关批准。 第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议。但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 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