山东省惠民县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1621刑初125号公诉机关惠民县人民检察院。被告人张国武（曾用名张靖），男，1981年2月10日出生，回族，文盲，农民，羁押前住山东省滨州市阳信县流坡坞镇南街村。2020年1月13日因涉嫌犯诈骗罪被惠民县公安局刑事拘留，同年2月19日被逮捕。现羁押于惠民县看守所。辩护人刘远，山东民杰律师事务所律师。惠民县人民检察院以滨惠检一部刑诉（2020）124号起诉书指控被告人张国武犯诈骗罪，于2020年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年8月12日公开开庭审理了本案。惠民县人民检察院指派检察员范某出庭支持公诉，被告人张国武及其辩护人刘远到庭参加诉讼。2020年5月26日本案中止审理，同年8月12日恢复审理。现已审理终结。惠民县人民检察院指控：1、2017年10月至2019年7月，被告人张国武以办理贷款需要交纳包装费、材料费等为由，骗取被害人岳某316080元，予以挥霍。案发前，已归还7000元。2、2019年1月至7月，被告人张国武以办理贷款需要交纳包装费、疏通关系等为由，骗取被害人刘某1140200元，予以挥霍。案发前，已归还43000元。3、2019年秋，被告人张国武以办理贷款需要缴纳包装费、疏通关系等为由，骗取被害人张某10000元，予以挥霍。案发前，已归还10000元。4、2019年8月份，被告人张国武以三户联保办理大额度贷款需要包装费、疏通关系等为由，骗取被害人刘某220000元、杜某13000元、路某32000元，予以挥霍。5、2020年1月，被告人张国武以办理贷款需要包装费、代办费等名义，骗取被害人朱某现金5000元，中华香烟一条、茶叶一盒、坚果两盒，予以挥霍。6、2020年1月，被告人张国武以办理贷款需要交纳包装费为名，分别骗取被害人李某12600元、程某2600元，李某22600元，杨某11000元，予以挥霍。综上，被告人张国武诈骗作案6起，共计545080元，案发前已归还60000元，实际骗得被害人款项485080元。公诉机关认为，被告人张国武以虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人张国武辩称其不构成诈骗罪，第一起犯罪事实中岳某的钱都是微信转账给的，其除了微信转账归还7000元外，还给了岳某25000元现金，第三起犯罪事实中其与张某之间是借贷关系，第五起犯罪事实中朱某没有给其茶叶，5000元是朱某用作买车的。除此之外，其收取的款项是为了给被害人办理贷款用的。其辩护人的辩护意见是：对被告人张国武构成诈骗罪无异议，鉴于张国武到案后如实供述自己的罪行，构成坦白，张国武犯罪情节较轻，且无犯罪前科，应对其从轻处罚。经审理查明：一、2017年10月至2019年7月，被告人张国武以办理贷款需要交纳包装费、材料费等为由，骗取被害人岳某286080元，予以挥霍。案发前，已归还7000元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1、岳某微信交易明细、张国武微信交易明细、张国武尾号5875（2107）银行卡交易明细、任某1与张国武微信转账截图、微信信息、任某2尾号7419农信社银行卡交易明细，证实岳某与被告人张国武之间的转账情况，以及张国武将有关款项自行消费及转给其妻子王某1的情况。2、岳某微信照片，证实岳某微信个人信息，储存的张国武微信名为“风云天下张国武”。3、济南市公安局济阳分局济北开发区派出所出具材料（受案登记表、岳某询问笔录、微信转账截图复印件、岳某对象许丽云银行交易明细），证实2019年，岳某向该派出所报警称被张国武骗取款项的情况。（二）证人证言1、证人任某1证言（附辨认笔录），证实其将张国武介绍给了需要资金的姐夫岳某，三人曾去山西考察过项目，后岳某与张国武具体商谈的贷款事宜，张国武先后以各种理由跟岳某要钱，但贷款一直没下来。岳某还曾用自己微信给张国武转过1万元，岳某曾转给其2万元让其转交给张国武，其让岳某将2万元转到任某2账户，任某2取出2万元现金后其交给张国武。张国武承诺一个月左右能办下贷款，否则全款退还。经辨认，任某1辨认出被告人张国武。2、证人任某2证言，证实其经任某1介绍认识的岳某，2017年12月28日，岳某给其转到尾号7419农信社卡中2万元，其取出来后给任某1，然后任某1给了张国武。（三）被害人陈述被害人岳某陈述，证实其通过任某1认识的被告人张国武，其因为经营需要资金，张国武声称可以帮其办理贷款，需要其交纳费用，如果办不成费用全退。后张国武以办理贷款需要各种费用为名，骗取其三十多万元，后归还7000元等事实。（四）被告人供述被告人张国武供述，证实岳某为办理贷款陆陆续续给其转账，后贷款未办理成功，钱也没有退给岳某。二、2019年1月至7月，被告人张国武以办理贷款需要交纳包装费、疏通关系等为由，骗取被害人刘某1140200元，予以挥霍。案发前，已归还43000元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1、刘某1给张国武微信转账截图、微信交易明细、刘某1银行交易短信截图，证实刘某1向张国武转账情况及张国武偿还情况。2、刘某1起诉张国武有关诉讼材料及诉讼文书，证实2019年9月20日，刘某1向阳信县人民法院起诉张国武要求返款款项134200元。2020年1月22日，阳信县人民法院以本案有经济犯罪嫌疑已将材料移交至惠民县公安局而驳回刘某1的起诉的情况。（二）被害人陈述被害人刘某1陈述（附辨认笔录、通话录音光盘），证实其通过他人认识了张国武，张国武称可以帮其办贷款而且代办费低，其因经营网厂需要资金便让张国武帮其办理贷款，2019年1月份到8月份，张国武以办理贷款支付材料费、担保费、请客费等费用名义先后骗取其140200元。其在怀疑张国武无能力为自己办理贷款后，多次向张国武明确表示自己不再办理贷款，要求张国武将钱退回，张国武以各种理由推脱，其曾向阳信县人民法院提起诉讼，张国武仅退还了其43000元。经辨认，刘某1辨认出张国武。（三）被告人供述被告人张国武供述，证实张国武以能帮“黑户”刘某1办理大额贷款需要材料费、包装费等为名，要求刘某1先后转给其13万多的经过，刘某1曾多次跟其说不想再贷款了，其跟刘某1说快办下来了让再等等，其已还给刘某143000元。三、2019年8月份，被告人张国武以三户联保办理大额度贷款需要包装费、疏通关系等为由，骗取被害人刘某220000元、杜某13000元、路某32000元，予以挥霍。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1、刘某2微信聊天及转账记录，证实张国武共收刘某2、杜某、路某共计65000元，其中刘某2通过微信转给张国武35000元（其中杜某3000元、路某12000元）、张国武给路某开具20000元收据一张，后张国武于2020年1月份，删除了刘某2好友。2、张国武给杜某出具的收条一张，证实张国武收到杜某10000元。3、杜某微信转账记录、微信截图及手机照片，证实刘某2、路某和杜某签署保证书的场景，2019年8月31日，杜某通过微信转给刘某23000元。4、路某微信转账，证实其给刘某2微信转账12000元，结合二人陈述可知，该款即转给张国武办理贷款的钱。（二）辨认笔录杜某、路某辨认笔录，证实经辨认，杜某、路某分别辨认出骗其钱的被告人张国武。（三）被害人陈述被害人刘某2、杜某、路某陈述，证实刘某2因从事苗木种植行业需要大量流动资金，但因存在不良征信，无法在正规银行申请贷款。2019年8月经他人介绍认识了张国武，杜某、路某通过刘某2认识了张国武，张国武以能帮其办理贷款需要包装费、材料费等为名，骗取刘某220000元、杜某13000元、路某32000元。（四）被告人供述被告人张国武当庭供述，证实张国武为了给刘某2、杜某、路某办理贷款，而分别收取了20000元、13000元、32000元。四、2020年1月，被告人张国武以办理贷款需要包装费、代办费等名义，骗取被害人朱某现金5000元，中华香烟一条、坚果两盒，予以挥霍。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）辨认笔录马某辨认笔录，证实经辨认，马某辨认出能给朱某办理贷款的被告人张国武。（二）证人证言证人马某证言，证实2020年1月份，其介绍朱某认识的张国武，在饭桌上，张国武承诺能够快速办理贷款，10天内就能放下来，不过要先交5000块钱，作为贷款的包装费、请领导吃饭的费用。如果贷款办理不成功，这5000元全部退还。当时朱某就同意了，给了张国武5000元现金。后来也没办理成功，打电话也不回等事实。（三）被害人陈述被害人朱某陈述，证实其通过马某认识了张国武，张国武以能办理10万元贷款需要交纳包装费给领导送礼为名，先后向朱某索要5000元现金和礼品，承诺一个星期下款。其当着马某的面给张国武5000元现金，第二天张国武说需送礼，其又给张国武送去了1条中华烟、两盒坚果和一盒茶叶的情况。（四）被告人供述被告人张国武当庭供述，证实张国武收过朱某现金5000元、中华香烟一条和坚果两盒。五、2020年1月，被告人张国武以办理贷款需要交纳包装费为名，分别骗取被害人李某12600元、程某2600元，李某22600元，杨某11000元，予以挥霍。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1、李某2微信交易记录，证实2020年1月4日李某2转给张国武1000元，1月7日转给张国武1600元，1月9日转给张国武600元，其中600元是代李某1支付的。2、程某微信交易记录及通话记录，证实程某通过微信转给张国武1000元，以及程某多次联系张国武，均显示未接通。3、杨某1通话记录和付款截图，证实杨某1转给张国武1000元的情况。（二）辨认笔录辨认笔录，证实经辨认，李某1、程某、李某2、杨某1辨认出骗其钱的被告人张国武。（三）证人证言1、证人李某3证言，证实最后一次张国武买衣服的时候还有20天就过年（2020年）了，当时他自己去的我店里，说要给他媳妇拿一件好外套，当时看中了一件皮草，是一件深咖色，忘记是什么牌子了。这件衣服进价是8000元左右，我卖给他是8500元。他说“这件衣服我先拿回去给我媳妇试试，合适的话我就给你钱”，因为是老客户，挺信任他，就让他拿走了。结合李某1等人陈述可知，张国武去国际大厦买衣服这天就是其将三人带至国际大厦处，自己以帮其办理贷款名义独自上楼，后下楼称无法办理的那次。2、证人由某证言，证实2020年1月初，其去程某农资商店推销农资产品的时候，程某让自己陪着他去看看那个能贷款的人去，自己跟着程某去了李某1的鹅厂，见到了那个姓张的办理贷款的人。过了几天，其和程某又去了李某1的鹅厂，姓张的也在，应该是办理贷款的事情，具体怎么操作的不清楚，不过听李某1说给了那个姓张的2000元现金，李某2微信转账给姓张的1000元，说是办理贷款的包装费等费用，一个人需要交2600元。没过几天，自己跟着程某去吃饭，当时程某给了姓张的1600元现金，还说之前微信给你1000元，这样把剩下的1600元现金给你。杨德俊的老婆转给姓张的1000元，李某2给姓张的转了钱。一开始接触姓张的时候，他说在阳信小桑投资了一家电子厂，还说在多头牛。后来怀疑他是骗子的时候，其和程某、李某2去了电子厂打听，电子厂老板说姓张的只是来玩过，并没有投资。（四）被害人陈述被害人李某1、程某、李某2、杨某1陈述，证实2020年1月份，张国武以办理贷款需要包装费为名跟李某1、李某2、杨某1和程某分别索要2600元，承诺半个月办下贷款来，后李某1、程某、李某2均先后支付张国武2600元，杨某1支付1000元。1月8日，张国武领着李某1等人前去国际大厦说是办理贷款，但未办成。（五）被告人供述被告人张国武供述，证实其以办理贷款需要交纳包装费为由，向李某1等人索要款项的经过。综上，被告人张国武诈骗作案五起，共计505080元，案发前已归还50000元，实际骗得被害人款项455080元。尚有下列综合证据证实本案事实：1、受案登记表、立案决定书，发破案经过、到案经过、侦查经过，证实本案来源、侦破及被告人张国武到案情况。2、户籍证明信、公安行政处罚决定书，证实张国武身份情况，其于2014年12月2日因殴打他人被流坡坞派出所罚款500元。3、张国武尾号5875（2107）银行卡交易明细、王某1尾号3894工行银行卡、0610农行银行卡交易明细，证实张国武、王某1银行交易明细及消费情况，目前上述银行账户已无余额。4、证人王某1（系张国武妻子）证言，证实张国武平时在家放羊，经济来源是打工，平常自己跟张国武要钱，他就通过微信把钱转过来，这些钱日常生活都花了。5、证人王某2证言，证实张国武在阳信县商店镇滨州德润电子有限公司并无投资，且曾忽悠他人及王某2办理贷款的情况。6、证人李某3证言（附微信交易记录截图），证实李某3在国际大厦十五楼卖衣服，2019年1月份开始认识的张国武，他经常来其家买女装，现在还欠着自己1万元左右的衣服钱，平常都是通过微信转账给付款，其卖的衣服都是中高档衣服，张国武对便宜衣服都看不上，每件衣服都是500元、1000元左右的。从而证实张国武挥霍情况。7、证人杨某2证言（附微信转账记录），证实张国武、王某1是其叔伯哥和嫂子，王某1之前在家加油站上班来，到了2019年开始，她就不上班了，在家养20来头羊，张国武干什么工作不清楚，不过看上去穿的很潇洒、很板正。王某1在加油站一个月也就挣3000元钱吧，卖一只羊也就挣1500元左右，不是很挣钱，也就够家庭日常开支。他们家的家庭收入基本全靠张国武在外面挣钱等事实。关于被告人张国武辩称“其不构成诈骗罪，其是为了给被害人办理贷款”、“其还给了岳某25000元现金”以及“朱某给其5000元是用于买车”的意见，经查，根据微信转账记录、银行交易记录、被害人陈述、被告人供述及有关证人证言等证据可以证实张国武以办理贷款为名编造各种理由向被害人索要款项，且大部分款项转给王某1或自行消费挥霍，故其辩称与事实不符，且无证据予以支持，本院不予支持。关于张国武辩称其与张某之间是借贷关系以及没有收取朱某的茶叶的意见，因公诉机关的对以上有关内容的指控证据不足，本院予以支持。本院认为，被告人张国武虚构事实、隐瞒真相骗取他人财产，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。关于被告人张国武的辩护人主张张国武构成坦白的意见，经查，张国武到案后并未如实供述犯罪事实，依法不构成坦白，故该辩护意见，本院不予支持。被告人张国武多次实施诈骗行为，应酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张国武犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月13日起至2029年1月12日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人张国武退赔被害人岳某经济损失人民币二十七万九千零八十元、被害人刘某1经济损失人民币九万七千二百元、被害人刘某2经济损失人民币二万元、被害人杜某经济损失人民币一万三千元、被害人路某经济损失人民币三万二千元、被害人朱某经济损失人民币五千元、被害人李某1经济损失人民币二千六百元、被害人程某经济损失人民币二千六百元、被害人李某2经济损失人民币二千六百元、被害人杨某1经济损失人民币一千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。审 判 长 刘 燕人民陪审员 郭 立人民陪审员 李观平二〇二〇年九月二十七日法官助理吴雪燕书记员张巧雅