河南省安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0502刑初259号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人段丽娟，女，1982年7月13日出生，汉族，中专文化程度，无业，户籍所在地河南省安阳市文峰区（住址相同）。因涉嫌犯诈骗罪，2018年8月20日被安阳市公安局文泰分局刑事拘留，2018年9月26日被逮捕。辩护人李勇，河南同起律师事务所律师。安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉[2019]194号起诉书、安文检公诉刑变诉[2020]6号指控被告人段丽娟犯诈骗罪，于2019年6月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年8月20日、2020年8月14日公开开庭进行了审理。安阳市文峰区人民检察院指派检察员张驰出庭支持公诉，被告人段丽娟及其辩护人李勇、被害人李某1的代理人李艳芳和张丽霞（河南大创律师事务所律师）、被害人王某的代理人付丽芬（河南鼎维律师事务所律师）、被害人张某2到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控，2015年6月至2018年8月，被告人段丽娟虚构信用卡养卡、炒银行承兑汇票、模具厂投资、投资房产等投资项目，并虚构经济实力，以高额回报为诱饵，诈骗齐某、崔某等10人钱款5010151.77元。被告人段丽娟将诈骗款项用于购买房产、车辆、旅游及其他个人高档消费。通过上述方式，被告人段丽娟诈骗张某21328665元、齐某1130900元、崔某560000元、李某1556503.01元、孙某380000元、申某322707.12元、梁某284200元、王某173769.74元、牛某173306.9元、李某2100100元。公诉机关提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、审计报告、到案证明、户籍证明等证据，认为被告人段丽娟诈骗他人财物，数额特别巨大，其的行为已构成诈骗罪，应依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。被告人段丽娟辩称其与张某2仅有转账往来，认可诈骗张某225165元；李某1转给其亲属的6万元不是诈骗款；对公诉机关指控的其他诈骗事实无异议。辩护人的辩护意见是被告人段丽娟具有坦白情节，主观恶性小，认罪悔罪，应按审计报告认定诈骗数额，建议从轻处罚；被告人段丽娟以信用卡名义养卡所借款项、投资房产的净值、签订房屋抵债协议的借款应从犯罪数额中扣除；被害人崔某被骗金额应将2018年3月13日的8万借款和7月13日的20万借款从指控的56万元犯罪数额中扣除；被害人申某的被骗金额应为16.5万元；被害人李某1以投资房产名义借给段丽娟的款项，被告人段丽娟辩解已基本还清，不应认定为诈骗。经审理查明，2015年6月至2018年8月，被告人段丽娟虚构模具厂投资、炒银行承兑汇票、投资房产等投资项目，以高额回报为诱饵，诈骗张某2、齐某等10人钱款5010151.77元，其中诈骗张某21328665元、齐某1130900元、崔某560000元、李某1556503.01元（其中6万转到段丽娟控制的其亲属名下银行卡内）、孙某380000元、申某322707.12元、梁某284200元、王某173769.74元、牛某173306.9元、李某2100100元。被告人段丽娟将诈骗款项部分用于购买安东新区九里庭院房产、广东惠州市房产、安阳碧桂园天汇商铺、多伦公园房产、宝马轿车等方面供自己使用收益和生活开支。案发后，公安机关扣押段丽娟涉案房产手续、车辆、首饰等物品（详见证据清单）。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被告人段丽娟供述证实，其与报案的被害人均无现金往来，也没有通过信用卡套现骗取被害人资金，都是通过银行转账、支付宝、微信完成资金流转。其丈夫贺某的兄弟在南方有个模具厂，但是从来没有扩大生产要求入股的情况，其虚构该模具厂扩大生产入股和银行承兑汇票的理由骗取他们的钱。其将被害人的钱大部分付了利息，还购买了一辆宝马车（付款约41万元）、安东新区九里庭院一套房产（付款的40万元中包含贺某的10万元）、广东惠州市一套房产（付款约153万元）、安阳碧桂园天汇一套商铺（付款约26万元）、多伦房产一套，部分还用于家庭开支。为逃避法律追究，其在案发前给李某1、齐某、王某集中打了借条。其拿着其丈夫贺某、母亲张某1的银行卡。张某2的借条是在银行转账后打的，且期间换过条。2、被害人张某2陈述及银行交易明细证实，其被段丽娟诈骗266万余元。其通过前妻王某认识段丽娟。后段丽娟以投资模具厂、银行承兑等项目让其投资，承诺的利息开始时为4、5分，后来为7、8分。从2016年至2018年，其银行转账给段丽娟1766700元，通过支付宝转了9000元，通过微信转了8655元，现金方式给了段丽娟203万元，还将几张信用卡交给段丽娟套现。段丽娟通过银行卡、微信、支付宝给其回款。截止到目前，段丽娟还差其2666226元。段丽娟取走现金后，给其打了现金203万元的收到条，期间，将几个小金额条子加到一起换成大金额的条子。其提供9张借据显示，2017年5月16日段丽娟借款45万元、30万元，2017年8月3日段丽娟借款13万元，2017年8月10日段丽娟借款10万元，2017年8月18日段丽娟借款6万元，2018年4月6日段丽娟借款60万元、12万元。3.被害人齐某陈述及银行交易明细证实，段丽娟以投资慢走丝机器、承兑汇票为由诈骗其162万元，其中其通过银行卡、微信、支付宝转给段丽娟113万元，剩下的被骗资金通过信用卡套现给的段丽娟。2018年8月16日段丽娟给其集中打了三张借据，总金额80万元。4.被害人崔某陈述及银行交易明细证实，2018年1月段丽娟以入股模具厂为由让其投资60万元，每月给3万收益。3月，段丽娟以申某的爱人开石料厂为由借钱，其通过爱人李某涛给她转款8万，承诺3分利息。2017年7月，她以李某1买多伦公园的房子用钱为由向其借28万元，并主动将李某1名下的一辆大众轿车手续放在其这里。其还将10万元通过申某的卡转给段丽娟。段丽娟通过微信和银行卡给其回款36万元。微信上收到的5.4万元是她让其帮她还信用卡的。段丽娟还差其57.4万元。事后其知道申某的爱人没在河北开石料厂，李某1没在多伦公园买房。公安机关整理出来的来往明细都是正确的。5.被害人李某1陈述及银行交易明细证实，段丽娟以投资慢走丝加工机器、承兑汇票、旅行社、修桥工程为由骗取其资金。2015年左右，以投资慢走丝加工机器为由让其出资20万入暗股。2016年4月29日，段丽娟让其把投资慢走丝的钱给贺某，当天其通过ATM转到段丽娟丈夫贺某银行卡2万；2017年6月14日，段丽娟让其投资承兑汇票，其当天通过ATM转账到她母亲张某1银行卡4万元。经统计，其通过银行卡给段丽娟转款18797733元，通过微信转款63170元，通过支付宝转款156520元，现金给她105万，通过信用卡套现让她用了698665元。段丽娟通过银行卡给其回款18351864元，通过微信回款117554元，通过支付宝回款88000元。目前还差其2208669元。2018年8月16日段丽娟怕其告她诈骗，就给其打了4张借条共计105万，上面的内容是段丽娟随便写的，其实际出的钱比这个多。调取交易明细显示其于2016年4月29日通过工行转给贺某2万，2017年6月14日通过周某莎账户转给张某14万。6.被害人孙某陈述及银行交易明细证实，2018年7月段丽娟以投资承兑汇票为由让其投资。其将额度19.5万元的信用卡交给段丽娟，并通过招商银行转给段丽娟10.5万元，同时从蚂蚁借呗贷款8万元转给段丽娟。其累计交给段丽娟38万元，没有收过任何收益。7.被害人申某陈述及银行交易明细证实，其的银行卡放在崔某那里时，崔某通过其的卡转给段丽娟10万元。2015年12月以来，段丽娟以投资模具厂、承兑汇票为由诈骗其35万元。其是通过现金、银行转账、信用卡套现给的段丽娟。8.被害人梁某陈述及银行交易明细证实，段丽娟以投资承兑汇票为由诈骗其290000元，其中通过银行卡转给段丽娟289400元，通过微信转给段丽娟600元。段丽娟给其通过微信回款5800元。她还欠其284200元。9.被害人王某陈述及银行交易明细证实，2012年段丽娟以买房为由借钱，其就将额度大约5、6万元的信用卡借给她使用，使用一年多之后她就将信用卡归还。2015年9月，段丽娟以入股模具厂为由让其投资，之后又虚构投资承兑汇票、做工程、养卡等名义诈骗其资金。其将自己和亲朋的钱、银行贷款交给段丽娟，还将信用卡直接交给段丽娟套现作为投资资金。其通过其名下的银行卡转给段丽娟1025.1万元，通过微信转款11665元、通过支付宝转款124175元、通过信用卡方式给段丽娟1796890元，通过贷款给段丽娟490130元，现金方式给段丽娟706000元。段丽娟通过银行卡给其回款10152651元，通过微信回款47520元，通过支付宝回款73650元。段丽娟还欠其3106039元。段丽娟累计给其打了6张借据，总金额245万元。其与段丽娟之间的转账有记录就不打借据，只有现金交易才打借据。其提供两张借据显示，2017年3月22日段丽娟借款35万元，2018年2月4日段丽娟借款30万元。10.被害人牛某陈述及银行交易明细证实，其通过申某认识段丽娟，后段丽娟让其将钱交给她用于投资模具厂、银行承兑等方面帮其挣钱，承诺的利息最开始有2分、3分，最后还有7分、8分。2018年1月至8月，其通过其名下的银行卡陆续转给段丽娟548500元，段丽娟给其银行卡回款479600元、微信回款5000元。其将信用卡交给段丽娟套现。目前段丽娟总共还欠其173305元。11.被害人李某2及银行交易明细证言证实，段丽娟以承兑为由让其投资。其通过交行转款5万，并将一张5万的信用卡给了段丽娟。经核实，信用卡明细显示刷卡50100元，银行转账5万元。12.证人贺某证言证实，其是段丽娟的丈夫。段丽娟转到其银行卡、支付宝的134万余元都是段丽娟自己决定和使用，大多数时间卡也在她那里。转到卡上的钱大多数买房买车了，且相关资产也被公安机关扣押了。其没有使用段丽娟转给其的钱，也没有转移和隐匿资产。段丽娟的父母张某1夫妇的钱让段丽娟保管。2010年左右其转业后在博书院小区买房，段丽娟的母亲凑了10多万，剩余的钱都是其公积金在还。2013年底其买福克斯轿车时，段丽娟根本就不认识本案的被害人，且其用的自己工资还款。2016年其以8万元的价格将福克斯轿车卖给姐姐贺霞。之后其用浦发信用卡贷款20多万。2018年8月为了替段丽娟还账，其将车辆抵押15万元给了战友朱某某，段丽娟将钱还了宝马车贷和浦发信用卡贷款。2016年5月其儿子在省人民医院治疗花费1万多元。2017年段丽娟的母亲带着其儿子去过葫芦岛和北戴河，花费2、3千元。其带着孩子出国都是报团去的，没有高消费，也不是用诈骗的钱旅游的，其中第一次2017年7月去的巴厘岛，花费2万元左右，第二次2018年7月去了马尔代夫，当时其转给段丽娟4万余元。其和段丽娟母亲张某1的卡都是段丽娟拿着，且不知道别人转过款。13.证人张某1证言证实，2007年其有抑郁症后就把挣的钱交给女儿段丽娟保管，并让段丽娟帮其挑房。2018年2月，其让段丽娟用其的钱在多伦公园买的房子。其的银行卡基本上没钱。14.河南光辉联合会计师事务所出具的审计报告证实，段丽娟通过银行转账、微信、支付宝等方式收取10名被害人资金，其中段丽娟尚欠李某1496503.01元（2015年7月-2018年8月20日）、王某173769.74元（2015年6月-2018年8月20日）、申某322707.12元（2015年6月-2018年8月20日）、牛某173306.9元（2018年1月-2018年8月）、齐某1130900元（2018年1月-2018年8月20日）、梁某284200元（2018年6月-2018年8月20日）、孙某380000元（2018年7月-2018年8月20日）、崔某560000元（2018年1月-2018年8月20日）、李某2100100元（2018年6月-2018年8月20日）；2015年12月至2018年8月20日段丽娟收取张某21784355元，支付给张某21793290元，张某2获利8935元。15.扣押物品清单显示，扣押苹果手机两部、华为手机一部，扣押手镯一个、蜜蜡一个、碧玺一个、翡翠项链三个，扣押宝马轿车一辆、行车证、保险单、随车清单、宝马轿车合格证等，扣押广东惠州泰丰花园付款收据一份、付款凭证一份、付款计划一份、购房合同复印件一份，扣押九里庭院认购协议书一份、付款票据及收据一份、商品房买卖合同，扣押多伦房产手续。16.安阳市公安局文泰分局出具的情况说明证实，经民警调查，无法确定段丽娟接受过被害人现金和信用卡投资的具体金额，且被害人提供的手机无法恢复数据。17.微信聊天记录、借据、银行交易明细、到案证明、无前科证明、户籍证明等证据在卷可查对被告人段丽娟及辩护人的辩解、辩护意见评判如下，1.针对被告人段丽娟关于李某1转给其亲属的6万元不是诈骗款的辩解及辩护人关于应依据审计报告认定诈骗数额的辩护意见，经查，被告人段丽娟的亲属张某1和贺某的银行卡被段丽娟掌控，且张某1和贺某均不知银行卡内资金情况，同时，被害人李某1转款时间是在段丽娟实施诈骗期间，故该6万元应认定为诈骗资金，故对被告人段丽娟及辩护人相关辩解、辩护意见不予采纳。2.针对被告人段丽娟关于其与张某2仅通过银行卡转账、微信、支付宝进行资金往来的辩解及辩护人关于应依据审计报告认定诈骗数额的辩护意见，经查，被害人张某2提供的借据显示在2018年4月6日前段丽娟欠张某2共计203万元且段丽娟庭审时认可其欠条的真实性；通过审计报告显示截至到2018年4月6日，通过银行卡转账、微信、支付宝方式，张某2转给段丽娟704250元，段丽娟给张某2转款1089040元，且是段丽娟先向张某2不断转款，同时段丽娟供认是在收款后才会出具借据、支付利息，故段丽娟关于其二人仅有银行卡转账、微信、支付宝转款方式的辩称不能成立，不能仅仅考虑银行卡转账、微信、支付宝转款方式。根据现有证据认定借据上的203万元系2018年4月6日之前张某2的投资款；2018年4月6日之后，张某2转给段丽娟1061955元；审计报告上显示2015年至2018年8月20日，段丽娟转给张某2共计1793290元，故张某2被诈骗的资金应为2018年4月6日前张某2的投资203万元+2018年4月6日后张某2的投资1061955元-段丽娟转给张某2的资金1793290元的差额1328665元。综上，对被告人段丽娟及辩护人相关辩解、辩护意见不予采纳。3.针对辩护人关于被告人段丽娟以信用卡名义养卡所借款项、投资房产的净值、签订房屋抵债协议的借款应从犯罪数额中扣除的辩护意见，经查，被告人段丽娟在无经济实力情况下，虚构事实骗取被害人资金用于买房、购车等个人消费，在无法偿还被害人的情况下，为逃避法律追究，与部分被害人签订抵债协议，且最终被害人的损失并未降低，故段丽娟以信用卡名义养卡所借款项、签订房屋抵债协议的借款均不应从犯罪数额中扣除；同时，段丽娟将诈骗资金用于购房，在诈骗既遂后房产上涨收益情况不应从诈骗金额中扣除，综上，对辩护人相关辩护意见不予采纳。4.针对辩护人关于被害人崔某被骗金额应将2018年3月13日的8万借款和7月13日的20万借款从指控的56万元犯罪数额中扣除的辩护意见，经查，被告人段丽娟对诈骗崔某56万元的犯罪事实无异议，且被害人崔某证实段丽娟是以虚假理由诈骗上述28万元，同时卷宗证据无法证实李某1买房让段丽娟借款20万元、申某家属开石料厂让段丽娟借款8万元，故对辩护人相关辩护意见不予采纳。5.针对辩护人关于申某的被骗金额应为16.5万元的辩护意见，经查，被告人段丽娟对诈骗申某32万余元的犯罪事实无异议，且经对段丽娟与申某间银行转账、微信、支付宝往来审计段丽娟尚欠申某322707.12元，故对辩护人相关辩护意见不予采纳。6.针对辩护人关于被害人李某1以投资房产名义借给段丽娟的款项已还清的辩护意见，经查，经对段丽娟与李某1间银行转账、微信、支付宝往来审计段丽娟尚欠李某1496503.01元，李某1又向段丽娟亲属账户转款6万元，至于李某1以现金、信用卡套现方式交付给段丽娟的资金无法确认，现有证据无法证明段丽娟将投资房产资金已还清，故对辩护人相关辩护意见不予采纳。本院认为，被告人段丽娟在无经济实力的情况下，虚构事实，诈骗他人财物501万余元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人段丽娟归案后供述主要犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚，对辩护人关于坦白的辩护意见依法予以采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人段丽娟犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币五十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月20日起至2032年2月19日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人段丽娟退赔被害人损失（详见被害人损失清单），扣押物品由扣押机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴淑敏审 判 员  和晓璞审 判 员  王瑞霞二〇二〇年九月十九日代理书记员  李晓华被害人损失清单1.被害人张某损失1328665元；2.被害人齐某某损失1130900元；3.被害人李某某损失556503.01元；4.被害人崔某某损失560000元；5.被害人某某损失380000元；6.被害人申某某损失322707.12元；7.被害人梁某某损失284200元；8.被害人王某某损失173769.74元；9.被害人牛某某损失173306.9元；10.被害人李某损失100100元。综上，被告人段丽娟诈骗10名被害人共计5010151.77元。