河北省邯郸市邯山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0402刑初96号 公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。 被告人张连芹，女，1955年03月24日出生于河北省邯郸市，汉族，初中文化，住邯郸市邯山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月25日被刑事拘留，同年3月2日被逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 辩护人张广霞，河北君鹏律师事务所律师。 辩护人吴青江，北京旭坤律师事务所律师。 河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检公诉刑诉〔2017〕302号起诉书指控被告人张连芹犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员吴靖出庭支持公诉，被告人张连芹及辩护人张广霞、吴青江到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邯郸市邯山区人民检察院起诉指控：2012年初至2014年10月间，被告人张连芹经人介绍到中国重汽邯郸市神专用汽车有限公司开发部工作，以中国重汽邯郸市神专用汽车有限公司扩大生产为由，在邯郸市向社会公众吸收存款，被告人张连芹采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公 2 众到路神公司存款，并从中获取存款协议金的“好处费”。案发后83人到公安机关报案，经审计：被告人张连芹以中国重汽邯郸市神专用汽车有限公司扩大生产为由进行非法吸纳实收金额24046044.5元,已付利息4354943元，现仍涉及未返还金额共计20322071.5元。 公诉机关提交了被告人供述、证人证言、相关书证等证据，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人张连芹定罪处罚。 被告人张连芹对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持提出异议。 辩护人提出的主要辩护意见是，被告人张连芹自愿认罪，能够如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。 经审理查明，2012年初至2014年10月间，被告人张连芹经人介绍到中国重汽邯郸市神专用汽车有限公司开发部工作，以中国重汽邯郸市神专用汽车有限公司扩大生产为由，在邯郸市向社会公众吸收存款，被告人张连芹采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众到路神公司存款，并从中获取存款协议金的“好处费”。经审计：路神开发部账上显示张连芹融资业务总额为57222943.00元，领取金额13058897.00元，未返还融资金额44164046.00元，融资人员289人；报案人员82人，根据报案人员提供的合同统计张连芹融资金额为27228500.00元，账上显示报案人员融资金额为23539570.00元，账上显示报案人员领取金额为4， 3 491，731.00元，账上显示报案人员未返还融资金额19，047，839.00元。 认定上述事实的证据有： 1、高某某证，2014年3月份其通过妹妹高某芳认识张连芹，她说路神公司能存钱还给高利息，2014年3月19日、3月29日其分两次向路神公司共投资10万元，2.54分利息，签了一年，当时还给了500元奖励。有借款合同和借款单，还有9.95万元没还其。 2、蔡某证，2013年邻居张连芹给其说通过她可以往路神公司存钱，给高利息。2013年下半年，其先后存了12万元左右，年利息30%，签了一年，给了其借款合同和借款单，利息共给了1万元左右，还有11万元左右本金没给。 3、郭某锋证，2013年9月份其妻子郭某英通过熟人认识了张连芹，她说说路神公司可以投钱还给利息，有保障。2013年10月左右张连芹和其签了两份共30万的借款合同；2014年10月26日签了两份共26万的借款合同，路神公司还给了其奖金共5600元；2014年4月3日张连芹又和其在路神公司签了四份共60万的借款合同，给了其6000元奖金，都是月息2%，半年一支付。2015年2月16日给过2.5614万元的利息，2016年2月份给了900元利息，2017年1月27日给了1000元，之后一直没给过本息。其实际投资116万，共返利和给付利息3.9114万元。 4、李某芹证，2013年通过张连芹往路神公司存钱，分别 4 用其的名字、丈夫王保全和女儿王靖的名字存的，现在有21万元左右的本金还没有要回来。 5、郑某臣、王某萍、卢某某、张某云、闫某某、宋某某、张某国、陈某霞等人证实的投资情节与上述高某某、蔡恒、郭某锋、李某芹等人证实的情节基本一致，主要证明投资时间、投资方式、投资数额及返利情况、损失情况等。 6、被告人张连芹供述，2011年邯钢同事李金才说路神公司要成立开发部，业务就是找融资客户，有工资和提成，董事长王保计、副总马瑞环都说路神公司名下有大量土地、资金雄厚、实力强，马瑞环主要负责开发部。后其自己在路神公司投了一部钱，还找了些亲戚朋友往路神公司投钱，2012年上半年其正式成为路神公司开发部的客户经理，开始有固定的工资，从开始的每月2000元，陆续涨到2500元、3000元。提成是马瑞环和王兰康商量定的，其所找的融资客户往路神公司投1万元，其有300元钱的提成，投资金额超过50万元、100万元提成会提高。其一直干到2014年上半年，路神公司崩盘后其还在路神公司呆了几个月，主要工作是安抚融资客户。在开发部工作期间，其找了有60、70户，具体以路神公司的账目为准。其所找的客户都是亲戚朋友或是他们的亲戚朋友，都是口头介绍的路神公司，也有客户听说后主动找到其了解情况，其还领这些客户去公司的厂房考察。路神公司与融资客户签订投资合同，还有收据，手续上面有路神公司的印章和王保计、马瑞环的手章。 5 客户投钱期限是半年或一年，1万元钱一年的利息是2500元，没有退还的大概有1000多万元。其的工资和提成大概有400万元左右，其所挣的这些工资和提成中有200万元左右其给了其找的融资客户，到后期马瑞环说公司没有流动资金，就给了其100万元左右的投资合同，作为提成。所获得的200万元左右的工资和提成其陆续都投到路神公司了，其在路神公司挣的钱包括其自己家积蓄其都投到路神公司了，到现在也没有给其返还。2014年5月份路神公司无法跟客户兑现，其用自己的钱给了这些客户，将他们手中的投资合同过户到其的名下，这些钱总共有170万元钱左右，这170万元钱包括其自己的积蓄和在路神公司挣的钱。另外还有一些投资较小的客户投的钱，其用的其个人或其前夫薛海军的名字投到路神公司的，这些钱共计有50多万元，这50多万元钱的投资合同或收据都在这些投资较小的融资客户手里拿着。 7、2017年9月12日邯郸市聚智诚会计师事务所审计报告记载：一、路神开发部账上显示张连芹融资业务总额为57，222，943.00元，领取金额13，058，897.00元，未返还融资金额44，164，046.00元，融资人员289人；二、报案人员82人，根据报案人员提供的合同统计张连芹融资金额为27，228，500.00元，账上显示报案人员融资金额为23，539，570.00元，账上显示报案人员领取金额为4，491，731.00元，账上显示报案人员未返还融资金额19，047，839.00元。另报案人口供统计的融资金额为21，670，645.00元，取得的 6 奖金金额为34，800.00元，取得的本息金额为1，498，435.00元。 8、中国银行业监督管理委员会邯郸监管分局答复意见书记载：我分局未向邯郸市路神专用汽车有限公司颁发过金融许可证。 另有同案犯徐梅、李俊杰、李淑梅、王兰康、马瑞环、王保计供述、路神公司出具的借款收据、借款合同、身份证复印件、路神公司营业执照、税务登记证复印件、公告、辨认笔录、抓获经过、被告人张连芹户籍证明和现实表现等证据在案佐证。 上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。 本院认为，被告人张连芹违反国家金融管理法律规定，作为路神公司融资业务的直接责任人员，以投资路神公司，承诺在一定期限内还本付息、高额回报为诱饵，直接参与路神公司的非法吸收公众存款活动，从中获取提成费用，非法吸收存款的数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸法公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出被告人张连芹自愿认罪，能够如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。根据被告人胡美英的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 7 一、被告人张连芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年1月25日起至2020年9月24日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。 二、继续追缴被告人张连芹的违法所得，按比例退赔各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郜凤强 人民陪审员  王宝胜 人民陪审员  徐桂云 二〇二〇年九月七日 书 记 员  张玉龙 8 附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减 9 少或免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。