海南省儋州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）琼9003刑初255号 公诉机关海南省儋州市人民检察院。 被告人余某，出生于海南省儋州市，户籍所在地儋州市，现租住儋州市。 指定辩护人马某，海南为先律师事务所律师，由儋州市法律援助中心指派。 儋州市人民检察院于2020年5月21日以儋检二刑诉〔2020〕21号起诉书指控被告人余某犯信用卡诈骗罪向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理本案。本院于同年5月25日立案后，依法适用简易程序实行独任审判，后转为普通程序继续审理，公开庭审理了本案。儋州市人民检察院指派检察官王某出庭支持公诉。被告人余某及其辩护人马某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2020年1月份开始，被告人余某在儋州市××镇、儋州市那大镇怡心花园A1栋1701房等地实施信用卡贷款逾期还款诈骗。被告人余某购买电话卡、电脑、解码器及公民个人信息后，通过360群发短信软件向被害人发送信用卡账单逾期未还的虚假信息，被害人信以为真后，拨打短信预留的手机号码与余某联系，余某遂冒充银行工作人员，以帮助被害人处理信用卡贷款逾期事项为由，窃取、骗取被害人的银行卡号、密码、支付验证码等信息后，将上述信息通过×××（×××号313979639、451917093）发送给×××昵称为“老K”、“五行缺钱”的通道商盗刷被害人银行卡内的钱款，通道商扣除提成后，将剩余钱款交给余某。余某共盗刷人民币11795.17元。 具体事实如下： 1.2020年1月16日16时许，被害人袁某收到被告人余某发送的信用卡账单逾期未还的虚假信息，便用手机（号码181XXXX****）拨打短信预留的电话号码147XX******与被告人余某联系，余某通过上述方式，盗刷袁某中国农业银行卡内的4999.17元，平安信用卡内的3688元，陕西信合银行卡内的108元。被害人袁某被骗款合计8795.17元。 2.2020年2月1日15时许，被害人伊某收到被告人余某发送的信用卡账单逾期未还的虚假信息，便用手机（号码136XXXX****）拨打短信预留的电话号码182XX******与余某联系，余某通过上述方式，盗刷伊某北京银行卡内的3000元。 2020年2月2日17时许，儋州公安民警在儋州市××镇车库抓获余某，随后民警在余某租住的怡心花园二期A1栋1701房扣押其持有的VIVO牌手机1部、OPPO牌手机1部、华硕笔记本电脑1台、解码器1台。 上述犯罪事实，公诉机关当庭出示了物证VIVO手机1部、OPPO手机1部、华硕笔记本电脑1台、解码器1台；书证常住人口信息表、到案经过、扣押笔录、扣押清单、提取笔录、取样笔录、手机短信截图、×××截图、短信模板内容、通话清单、账户明细清单、银行卡交易明细、电子账单、强制隔离戒毒决定书；被害人伊某、袁某的陈述；被告人余某的供述；现场勘查笔录（含现场方位图、现场照片）等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人余某以非法占有为目的，采用发送虚假信息的方式，骗取他人信用卡资料后，冒用他人信用卡，共盗刷他人信用卡11795.17元，数额较大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；建议对被告人余某判处有期徒刑一年五个月，并处罚金30000元。扣押的VIVO牌手机一部、OPPO牌手机一部、华硕牌笔记本电脑一台、解码器一个，建议予以没收；继续追缴被告人余某的违法所得11795.17元。 被告人余某及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、证据、罪名及量刑建议没有异议，被告人余某在诉讼中已经获得了律师提供的法律帮助，且在值班律师在场的情况下自愿签署了认罪认罚具结书。 本院经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致，案件事实清楚，证据确实、充分。另查明，从被告人余某处扣押到的VIVO牌手机一部、OPPO牌手机一部、华硕牌笔记本电脑一台、解码器一个已随案移送至本院。 本院认为，被告人余某以非法占有为目的，通过互联网发布虚假信息骗取他人信用卡资料后，盗刷他人信用卡共11795.17元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人余某在预防、控制突发传染病疫情期间故意犯罪，且通过互联网对不特定多数人实施犯罪，依法应予从严惩处。被告人余某到案后自愿如实供述自己的罪行，认罪认罚，依法可从宽处理。公诉机关指控的罪名成立、量刑建议适当，本院予以采纳。随案移送的VIVO牌手机一部、OPPO牌手机一部、华硕牌笔记本电脑一台、解码器一个，均系作案工具，依法予以没收处理。继续追缴被告人余某的违法所得11795.17元，返还被害人袁某8795.17元、伊某3000元。为依法严惩信用卡诈骗犯罪，保护人民群众财产安全，根据本案犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人余某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年2月2日起至2021年7月1日止。罚金自判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。） 二、随案移送的VIVO牌手机一部、OPPO牌手机一部、华硕牌笔记本电脑一台、解码器一个，予以没收。 三、继续追缴被告人余某的违法所得11795.17元，返还被害人袁某8795.17元、伊某3000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向海南省第二中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 胡 阳 人民陪审员 樊 荣 人民陪审员 高广长 二〇二〇年九月八日 法官 助理 王慧平 书 记 员 邱子龙 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。