浙江省温州市洞头区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0305刑初68号 公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。 被告人庄丽华，女，1971年4月24日出生于温州市洞头区，汉族，初中肄业，个体，住浙江省温州市洞头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年3月19日被监视居住，同年8月12日被逮捕。现羁押于温州市看守所。 辩护人田英英，浙江泽商律师事务所律师。 温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2020）70号起诉书指控被告人庄丽华犯非法吸收公众存款罪，于2020年7日28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员应建国出庭支持公诉，被告人庄丽华及其辩护人田英英到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2010年至2018年，被告人庄丽华未经有关部门批准，通过口口相传的方式组织25个经济互助会，以高息回报为诱饵，吸收张某1、梁某、郭某等社会不特定人员参会，非法吸收公众存款共计人民币10452752.5元；同时，庄丽华参与叶某1、吴小娥等人组织的经济互助会，以互助会为平台，非法吸收经济互助会中不特定成员的存款，共计人民币1086700元。 一、被告人庄丽华于2010年至2018年期间组织了25个民间经济互助会，非法吸收公众存款共计人民币10452752.5元，具体情况如下： 1.2010年8月5日,被告人庄丽华组织了一个300元标会形式的经济互助会,包括会主71会，已运行56会,未得会会脚每人累计应会支出10493元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币157395元。 2.2011年5月20日,被告人庄丽华组织了一个300元标会形式的经济互助会,包括会主111会,已运行90会,未得会会脚每人累计应会支出15808元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币331968元。 3.2012年5月3日,被告人庄丽华组织了一个300元1-2组标会形式的经济互助会,包括会主121会,已运行67会,庄丽华作为会脚尚有2会活会,未得会会脚每人累计应会支出17936元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币932672元。 4.2012年8月10日，被告人庄丽华组织了一个300元1-2组标会形式的经济互助会,包括会主102会,已运行61会,未得会会脚每人累计应会支出17200元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币705200元。 5.2013年3月1日,被告人庄丽华组织了一个300元1-3组标会形式的经济互助会,包括会主101会,已运行47会,未得会会脚每人累计应会支出18690元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币1009260元。 6.2013年6月16日,被告人庄丽华组织了一个1000元1-3组标会形式的经济互助会,包括会主52会,已运行40会,庄丽华作为会脚尚有1会活会,未得会会脚每人累计应会支出72060元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币792660元。 7.2017年2月22日,被告人庄丽华组织了一个500元标会形式的经济互助会,包括会主31会,已运行18会,庄丽华作为会脚尚有2会活会,未得会会脚每人累计应会支出5895元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币64845元。 8.2017年2月23日,被告人庄丽华组织了一个500元标会形式的经济互助会,包括会主31会,已运行19会,庄丽华作为会脚尚有1会活会,未得会会脚每人累计应会支出6065元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币66715元。 9.2017年4月9日,被告人庄丽华组织了一个500元标会形式的经济互助会，包括会主51会,已运行33会,庄丽华作为会脚尚有1.5会活会,未得会会脚每人累计应会支出9935元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币163927.5元。 10.2017年7月1日,被告人庄丽华组织了一个10000元标会形式的经济互助会，包括会主16会,已运行14会,未得会会脚每人累计应会支出78160元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币156320元。 11.2017年7月2日,被告人庄丽华组织了一个2000元标会形式的经济互助会,包括会主33会，已运行15会,庄丽华作为会脚尚有2会活会,未得会会脚每人累计应会支出15980元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币255680元。 12.2017年9月11日,被告人庄丽华组织了一个2000元标会形式的经济互助会,包括会主51会,已运行24会,庄丽华作为会脚尚有1会活会,未得会会脚每人累计应会支出24025元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币624650元。 13.2017年10月18日,被告人庄丽华组织了一个1000元标会形式的经济互助会,包括会主51会,已运行20会,庄丽华作为会脚尚有1会活会,未得会会脚每人累计应会支出10940元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币328200元。 14.2017年11月3日,被告人庄丽华组织了一个10000元标会形式的经济互助会,包括会主16会,已运行10会,庄丽华作为会脚尚有1会活会,未得会会脚每人累计应会支出53940元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币269700元。 15.2018年1月2日,被告人庄丽华组织了一个1000元AB组标会形式的经济互助会,包括会主共51会,已运行15会,庄丽华作为会脚尚有2会活会,未得会会脚每人累计应会支出15630元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币531420元。 16.2018年3月8日,被告人庄丽华组织了一个10000元标会形式的经济互助会,包括会主31会,已运行11会,庄丽华作为会脚尚有2会活会,未得会会脚每人累计应会支出71580元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币1288440元。 17.2018年3月19日,被告人庄丽华组织了一个1000元标会形式的经济互助会,包括会主51会,已运行11会,庄丽作为会脚尚有2会活会,未得会会脚每人累计支付6080元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币231040元。 18.2018年4月13日,被告人庄丽华组织了一个10000元标会形式的经济互助会,包括会主16会,已运行4会,庄丽华作为会脚尚有1会活会,未得会会脚每人累计应会支出26720元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币293920元。 19.2018年4月20日,被告人庄丽华组织了一10000元标会形式的经济互助会,包括会主16会,已运行5会,未得会会脚每人累计支付31505元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币346555元。 20.2018年5月10日,被告人庄丽华组织了一个3000元标会形式的经济互助会,包括会主31会,已运行4会,庄丽华作为会脚尚有2会活会,未得会会脚每人累计应会支出7310元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币182750元。 21.2018年5月12日,被告人庄丽华组织了一个20000元标会形式的经济互助会,包括会主16会,已运行4会,庄丽华作为会脚尚有1会活会,未得会会脚每人累计应会支出54170元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币595870元。 22.2018年6月12日,被告人庄丽华组织了一个3000元标会形式的经济互助会,包括会主27会,已运行3会,庄丽华作为会脚尚有2会活会,未得会会脚每人累计应会支出6280元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币138160元。 23.2018年6月27日,被告人庄丽华组织了一个10000元标会形式的经济互助会,包括会主37会,已运行3会,庄丽华作为会脚尚有1会活会,未得会会脚每人累计应会支出14915元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币492195元。 24.2018年6月29日,被告人庄丽华组织了一个10000元标会形式的经济互助会,包括会主37会,已运行2会,庄丽华作为会脚尚有2会活会,未得会会脚每人累计应会支出14370元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币474210元。 25.2018年9月1日,被告人庄丽华组织了一个500元标会形式的经济互助会,包括会主41会,已运行1会,庄丽华作为会脚尚有2会活会,未得会会脚每人累计应会支出500元,庄丽华非法吸收公众存款共计人民币19000元。 二、被告人庄丽华于2011年至2018年期间以会脚身份参与他人组织的13个民间经济互助会中庄丽华非法吸收公众存款共计人民币1086700元。具体情况如下: 1.2011年2月1日,被告人庄丽华参加吴小娥组织的300元1-4组标会形式的经济互助会并标得0.5会,非法吸收公众存款共计人民币35000元。 2.2018年4月16日,被告人庄丽华参加许曹央组织的3000元标会形式的经济互助会并标得1会,非法吸收公众存款罪共计人民币68950元。 3.2017年4月7日,被告人庄丽华参加叶某1组织的2000元标会形式的经济互助会并标得1会,非法吸收公众存款共计人民币31700元。 4.2017年4月18日,被告人庄丽华参加叶某1组织的3000元标会形式的经济互助会并标得1会,非法吸收公众存款共计人民币44490元。 5.2017年10月5日,被告人庄丽华参加叶某1组织的10000元标会形式的经济互助会并标得1会,非法吸收公众存款共计人民币87460元。 6.2017年11月27日,被告人庄丽华参加叶某1组织的1000元ＡＢ组标会形式的经济互助会并标得1会,非法吸收公众存款共计人民币45500元。 7.2018年3月3日,被告人庄丽华参加叶某1组织的2000元标会形式的经济互助会并标得1会,非法吸收公众存款共计人民币38720元。 8.2018年3月7日,被告人庄丽华参加叶某1组织的10000元标会形式的经济互助会并标得1会,非法吸收公众存款共计人民币172400元。 9.2018年3月10日,被告人庄丽华参加叶某1组织的10000元标会形式的经济互助会并标得1会，非法吸收公众存款共计人民币83200元。 10.2018年5月12日,被告人庄丽华参加叶某1组织的20000元标会形式的经济互助会并标得1会,非法吸收公众存款共计人民币196100元。 11.2018年6月3日,被告人庄丽华参加叶某1组织的10000元标会形式的经济互助会并标得1会,非法吸收公众存款共计人民币92600元。 12.2018年6月7日,被告人庄丽华参加叶某1组织的10000元标会形式的经济互助会并标得1会,非法吸收公众存款共计人民币163100元。 13.2018年4月16日，被告人庄丽华参加张某2组织的1000元标会形式的经济互助会并标得1会,非法吸收公众存款共计人民币27480元。 另经洞头区金融风险处置领导小组办公室清算确认,被告人庄丽华债务为5379894.5元,债权为6932348.92元,其中净债务为4843611.5元,净债权为6396065.92元。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有账本1本、三联单22本、会单17张、还款记录61份、证人郑某、杨某2、赵某的证言、被害人张某1、张某2、梁某、郭某、叶某1、陈某1、林某1、许某、林某2、杨某1、叶某2、颜某、吴某、陈某2、庄某、陈某3、施某、叶某3、汪某、陈某4等人的陈述、银行交易明细、微信转账明细、债权债务清算确认书、清算确认公告、债权债务汇总表、净债权债务汇总表、会单、清算单、欠条、收款收据、固定资产处置情况说明、资金处置情况说明、还款记录、情况说明、联名书、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、前科核实证明、归案经过、人口基本信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人庄丽华未经有关部门依法批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计1150余万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人庄丽华到案后能如实供述其罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，予以从轻处罚。辩护人提出的对被告人庄丽华从宽处罚的相应辩护意见，予以采纳。为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人庄丽华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月12日起至2024年8月11日止。） 二、责令被告人庄丽华退赔全部违法所得，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王**草 人民陪审员  尤海燕 人民陪审员  杨朝文 二〇二〇年九月二十三日 代书 记员  黄伟思