西安市莲湖区人民法院   刑事判决书   （2020）陕0104刑初542号   公诉机关西安市莲湖区人民检察院。   被告人蔡煌技，曾用名蔡皇枝，男，1988年9月6日出生，汉族，中专文化，户籍地福建省安溪县，2019年10月6日被抓获，2019年10月8日因涉嫌犯诈骗罪被西安市公安局莲湖分局刑事拘留，同年11月12日被依法逮捕，现羁押于西安市莲湖区看守所蔡煌技,曾用名蔡皇枝，男,1988年9月6日出生,汉族,中专文化，户籍地福建省安溪县龙门镇溪内村中垅13号。2019年10月6日被抓获，2019年10月8日因涉嫌犯诈骗罪被西安市公安局莲湖分局刑事拘留,同年11月12日被依法逮捕。现羁押于西安市莲湖区看守所。   辩护人周建虎、陈玉，陕西云德律师事务所律师。   西安市莲湖区人民检察院以莲检诉刑诉（2020）492号起诉书指控被告人蔡煌技犯诈骗罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了此案。西安市莲湖区人民检察院指派检察员赵诗媛出庭支持公诉，被告人蔡煌技及辩护人周建虎、陈玉均到庭参加了诉讼。现本案已审理终结。   西安市莲湖区人民检察院起诉书指控：2016年以来，被告人蔡煌技冒用其兄蔡某乙蔡煌坤的姓名，通过婚恋网站结识不同的女性，在自己已婚有女儿的情况下，向被害女性谎称自己单身，与被害人发展婚恋关系，以要和对方结婚取得信任后，骗取被害女性财物，用于个人赌博、挥霍。   1、2016年底，被告人蔡煌技谎称自己姓名为蔡某乙蔡煌坤，通过婚恋网站与被害人陈某某陈丹丹相识，2019年3月确定恋爱关系后，蔡煌技以自己资金周转困难名义向陈某某陈丹丹借款，陈某某陈丹丹用自己名义向银行和借呗贷款给蔡煌技借款，截止案发，蔡煌技造成陈某某陈丹丹经济损失人民币105575元。2019年10月28日、2020年1月18日，蔡煌技父亲代某某代其退还被害人陈某某陈丹丹人民币23000元。   2、2017年10月底，蔡煌技使用同样手段与被害人王某某王怡珊确定恋爱关系，又多次以生意周转、还车贷、还房某某房贷等理由向王某某王怡珊借钱，并拿走王某某王怡珊三张信用卡套现，让王某某王怡珊用公积金贷款给其钱，截止案发，蔡煌技造成被害人王某某王怡珊经济损失人民币261047.45元。   3、2018年4月份，被告人蔡煌技使用同样手段与被害人杨某某杨婧彤确定恋爱关系，骗取杨某某杨婧彤信任后，又以还车贷、房某某房贷、生意周转等理由从被害人杨某某杨婧彤处拿走两张信用卡套现、以假名字给杨某某杨婧彤打借条借款，并让杨某某杨婧彤从支付宝借呗、美团零钱、京东白条等软件套现，导致被害人杨某某杨婧彤共经济损失人民币115089.88元。   4、2017年2月，被告人蔡煌技与被害人汪某某汪**相识，自称名为蔡正南，与汪某某汪**确定恋爱关系，骗取其信任，以还房某某房贷、车贷、投资等名义向汪某某汪**借款人民币1万元。    为证实所指控犯罪事实成立，公诉人当庭出示并宣读了被害人的报案材料、银行、微信、支付宝交易记录、证人证言、司法鉴定意见、被告人供述、户籍证明等证据材料。据此认为，被告人蔡煌技的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法判处。   庭审中，被告人蔡煌技对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，表示认罪服法。辩护人对被害人陈某某陈丹丹、王某某王怡珊、汪某某汪**的被骗数额有异议，但其家属积极筹措资金，退赔全部赃款，获得被害人谅解，其认罪态度较好，请求对其从轻处罚。   经审理查明：2016年以来，被告人蔡煌技冒用其兄蔡某乙蔡煌坤的姓名，通过婚恋网站结识不同的女性，在自己已婚有女儿的情况下，向被害女性谎称自己单身，与被害人发展婚恋关系，以要和对方结婚取得信任后，骗取被害女性财物，用于个人赌博、挥霍。   一、2016年底，被告人蔡煌技谎称自己姓名为蔡某乙蔡煌坤，通过婚恋网站与被害人陈某某陈丹丹相识，2019年3月确定恋爱关系后，蔡煌技以自己资金周转困难名义向陈某某陈丹丹借款，陈某某陈丹丹用自己名义向银行和借呗贷款给蔡煌技借款。截止案发，蔡煌技造成陈某某陈丹丹经济损失人民币105575元。2019年10月28日、2020年1月18日，蔡煌技父亲代某某代其退还被害人陈某某陈丹丹23000元。   二、2017年10月底，蔡煌技使用同样手段与被害人王某某王怡珊确定恋爱关系，又多次以生意周转、还车贷、还房某某房贷等理由向王某某王怡珊借钱，并拿走王某某王怡珊三张信用卡套现，让王某某王怡珊用公积金贷款给其钱。截止案发，蔡煌技造成被害人王某某王怡珊经济损失261047.45元。   三、2018年4月份，被告人蔡煌技使用同样手段与被害人杨某某杨婧彤确定恋爱关系，骗取杨某某杨婧彤信任后，又以还车贷、房某某房贷、生意周转等理由从被害人杨某某杨婧彤处拿走两张信用卡套现、以假名字给杨某某杨婧彤打借条借款，并让杨某某杨婧彤从支付宝借呗、美团零钱、京东白条等软件套现，导致被害人杨某某杨婧彤共经济损失115089.88元。   四、2017年2月，被告人蔡煌技与被害人汪某某汪**相识，自称名为蔡正南，与汪某某汪**确定恋爱关系，骗取其信任，以还房某某房贷、车贷、投资等名义向汪某某汪**借款1万元。   在案件审理期间，被告人蔡煌技父亲代某某代其向被害人陈某某陈丹丹退赔82575元，向被害人王某某王怡珊退赔261047.45元，向被害人杨某某杨婧彤退赔115089.88元，向被害人汪某某汪**退赔1万元。    认定上述事实的证据有：   1、被害人陈某某陈丹丹报案材料及陈述，称“2016年底，我在厦门思明区通过世纪佳缘认识了一个男子，自称蔡某乙蔡煌坤，2017年初确定了男女朋友关系，但我们只交往了一周就不来往了，我把他从微信好友中删除了。2019年年初，我们又复合了，3月初，他说资金周转困难，我分别于3月9日、3月11日在建行向他银行账户分别转了7.6万元、11.4万元，共计19万元。他也写了借条。因为我借的钱是从银行和借呗借的，每月需要还本付息，所以他从4月份开始，每月定期把需要还的钱给我还款，但从9月开始他没有按期还款。10月初，他西安的女朋友联系到我，说她涉嫌婚恋诈骗被抓了，我10月6日到厦门湖里区金山派出所报警。之后，我就找朋友借钱，把欠银行和借呗的钱先还了，10月底，他父亲给我还了2万元，2020年1月给我还了3000元，目前我损失82575元。2019年5月31日，他转到我银行卡20万元，让我帮他做理财，同年7月5日，他又让我把这20万元转到一个农行卡（马延红）账户上。”   2、被害人王某某王怡珊报案材料及陈述，称“2017年9月，我通过一个婚恋网站，认识了一个叫蔡某乙蔡煌坤的男子。交往期间，这名男子以需要资金周转、还车贷、爷爷生病、爸爸要买学苑房等理由多次借走约35000元，至今还有29000元未还。他还让我用公积金多次贷款，现在还有136000元没有还。另外，我的三张信用卡也在他手上，他买了一个POS机进行套现，每个月把信用卡钱套现出来，下个月再还清，截止2019年9月，他有一部分还不上，让我还，并威胁说反正他还不上，就去徐州或让我告他，我还了1500余元，现在还有约10万元没有还。在2019年过年期间，他说在厦门老家汇合，我到了厦门，没有见到他，他说他躲洗钱的事，我通过朋友关系找到他父亲，才知道我被骗了。2019年9月，他有一部分信用卡还不上了他已经结婚了，还有一名9岁的女儿。现在对方已将我拉黑。我共被骗数额251215.81元，我多次催要借款，但他都以没钱或赌博输完了，不还钱。”   3、被害人杨靖彤报案材料及陈述，称“2018年4月，我在世纪佳缘网上认识了一名男子，他说叫蔡某乙蔡煌坤。一个多月后，他说没钱周转，要还贷款，让我帮他。我就借给他12000元，当时他写了借条，过了几天就还了。5月20日又以周转为名，借了4万元，至今只还了5000元。第三次，他说不帮他他就自杀，6月我又借给他2万，他目前只还了1万元。除此之外，他还拿走我两张信用卡，额度都是1万元，他还多次以还车贷、房某某房贷、爷爷生病、资金周转、爸爸买学区房等理由，让我用京东白条、美团零钱、360借款、支付宝借呗帮他套现。2019年9月初，他说他洗钱，做支付宝卖发票。我多次索要，他都不还。后来我催他，他说钱赌博输光了，再催他还钱，他就要自杀，我再不敢向他要了。后来他搬家之后我就找不到他人住哪了，2019年9月底，王某某王怡珊通过抖音还有唱吧联系上我，我才知道他的真实名字叫蔡煌技，已经结婚，在与我谈恋爱期间也与王某某王怡珊谈恋爱，以同样手段向王某某王怡珊骗钱。他共骗我11万5千多元。”   4、被害人汪某某汪**的报案材料及称述，称“2016年6月份，我通过朋友认识了一名自称吴正男的男子，2017年2月，确立了男女朋友关系。3月他说要和我结婚，之后说买房、还车贷、搞投资借我10万元，我说没有那么多钱，他拿身份证给我看，我才知道是蔡正男，我从朋友那借了1万元微信转给他，他觉得不够，我又拿了2万元现金，在厦门市思明区XX中心悦享中心给他。不久他就消失了，把我的微信拉黑，电话也不接。后来我拿别人电话给他打，我说给他凑了5万元，他才跟我见面。2017年4月，他带我在江西呆了两天，之后去西安，他一直跟我要5万元，我没给他。我在西安发现蔡某乙蔡煌坤身份证，他说那是他的身份证，蔡正男才是他真名。期间，他多次说要与我结婚。我回厦门后，他几次说还钱都没有还，2019年7月，他还了我2万元后，我们就再没有见过面。2019年10月6日，有一名女子联系我说‘蔡某乙蔡煌坤’已被西安警方抓获，所以我才电话报警。”   5、公安机关抓获经过，证明2019年10月6日被告人蔡煌技被西安市公安局碑林分局东关南街派出所民警抓获。   6、辨认笔录及照片，被害人陈某某陈丹丹、王某某王怡珊、杨某某杨婧彤、汪某某汪**辨认出被告人蔡煌技，被告人蔡煌技也辨认出被害人陈某某陈丹丹、王某某王怡珊、杨某某杨婧彤、汪某某汪**。   7、公安机关查获记录及扣押物品清单，2019年10月6日，公安机关根据被告人蔡煌技供述，在其居住的本市未央区XX城XX路XX小区凤城四路碧桂园小区查获被害人王某某王怡珊信用卡三张、杨某某杨婧彤信用卡两张、苹果手机两部、POS机一部。   8、公安机关提取笔录，提取被告人蔡煌技与陈某某陈丹丹、王某某王怡珊、杨某某杨婧彤、汪某某汪**的微信聊天记录、转账记录、借条等复印件，被害人杨某某杨婧彤民生银行、交通银行、支付宝转账记录，被害人王某某王怡珊建设银行、平安银行、光大银行、招商银行、支付宝贷款明细及信用卡账单。提取被害人汪某某汪**手机中被告人蔡煌技及蔡某乙蔡煌坤、蔡正男的三张身份证照片，提取被害人陈某某陈丹丹建设银行交易明细及支付宝转账电子回单。   9、证人蔡某甲蔡文培证言，称“我有两个儿子一个女儿，蔡煌技还有一个哥哥蔡某乙蔡煌坤，在新加坡发展，女儿在老家带小孩。蔡煌技2010年结婚，他的妻子林某某林小敏，还有个九岁女儿。他名下没车没房，开的保时捷车是我贷款买的，车贷大部分是我还，蔡煌技还的很少，他在西安干什么我不知道，他爷爷看病是我和我兄弟凑的。”   10、证人林某某林小敏证言，称“我与蔡煌技2010年结婚，我们有一个女儿，现在九岁。2014年后，他常年住江西我在厦门，感情就变淡了，2016年左右分居了，我多次向他提出离婚，他父母没有同意，也考虑到小孩，就没有离，他没有向我提出过离婚的要求。他没房没车，连女儿的基本抚养费都没有出过。之前我们在江西卖过茶具，五年前我从江西回来后，就不怎么联系，也不知道他后来干什么工作，没有跟我说过。2019年8月，我来西安与他带女儿一起旅游，我提起离婚的事，他说他欠了好多债，问我要不要与他分债，没有回答离婚的事。”   11、被告人蔡煌技结婚证及林某某林小敏、蔡煌技女儿的身份信息。   12、公安机关查获记录及扣押物品清单，扣押被告人蔡煌技用于联系被害人的苹果手机两部，王某某王怡珊信用卡三张，杨静彤信用卡两张，POS机一台。   13、司法鉴定意见书，证明被告人蔡煌技造成王某某王怡珊受损数额261047.45元，造成杨某某杨婧彤受损数额115089.88元。   14、被告人蔡煌技家属退赔被害人王某某王怡珊261047.45元、杨某某杨婧彤115089.88元、陈某某陈丹丹82575元、汪某某汪**1万元收条及谅解书。   15、被告人蔡煌技供述,称“我2009年结婚，还有一个9岁的女儿。2017年底，我通过一个婚恋网站认识王某某王怡珊，开始我使用的蔡某乙蔡煌坤的名字，这是我哥名字，因为他一直在国外，我就冒用他的姓名。后来她就知道我真名了。她通过公积金贷了三次款借给我，大约四、五十万元，我还了一部分，还有大约二十四、五万没有还。我和王某某王怡珊谈恋爱期间同时还和杨靖彤谈恋爱。2018年5月份左右，我通过世纪佳缘网站认识杨靖彤，确定恋爱关系，我告诉她我叫蔡某乙蔡煌坤，后来通过支付宝转账时她发现我的真名，我没有告诉她我已婚的事实，我怕感情会破裂。我曾以资金紧张，需要还车贷和借款为由，向她借过大约15万元钱，她分三次用支付宝转给我，我还拿了她的两张信用卡，每张信用额度都是一万元。这些钱我还过一部分，信用卡的钱是我还的。这些钱都是我用来偿还债务和日常消费了，还有一部分用来赌博。我认识陈某某陈丹丹和汪某某汪**，但没有向她们借过钱。”   16、被告人蔡煌技户籍证明。   上列证据经当庭举证、质证，证据确实、充分，且相互印证，足以定案。   本院认为，被告人蔡煌技以非法占有为目的，冒用他人姓名，虚构事实，隐瞒真相，骗取四名被害人491712.33元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。西安市莲湖区人民检察院指控被告人蔡煌技的犯罪事实及罪名成立。辩护人对被害人陈某某陈丹丹、王某某王怡珊、汪某某汪**被诈骗数额有异议的辩护意见，经查，卷内有被害人陈述、转账记录、司法鉴定意见等证据，足以证明公诉机关的指控事实成立，此辩护意见不能成立，不予采纳。唯被告人庭审中认罪态度较好，其家属积极帮助退赔全部赃款，依法对其从轻处罚。根据被告人蔡煌技的犯罪事实、犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下：    一、被告人蔡煌技犯诈骗罪，判处有期徒刑六年又六个月，并处罚金十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月6日起至2026年4月5日止。所处罚金已缴纳）。     二、公安机关扣押的被告人蔡煌技作案用苹果手机两部及POS机一台由扣押机关西安市公安局莲湖分局依法予以没收。     如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。                 审  判  长    权波蓉    人 民 陪 审 员    杜军芳    人 民 陪 审 员    武丽娜           二○二○年九月十四日    书  记  员    戴艳铃        1