文书内容江苏省宝应县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1023刑初4号公诉机关江苏省宝应县人民检察院。被告人周某某，男，1972年11月7日出生于江苏省兴化市，汉族，大专文化，房产中介，暂住宝应县（户籍所在地：泰州市海陵区）。被告人周某某曾因赌博，于2012年2月7日被泰州市公安局海陵分局行政拘留十日，并处罚款人民币三千元。现因涉嫌诈骗罪，于2019年8月30日被宝应县公安局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于江苏省宝应县看守所。辩护人万强，宝应县法律援助中心律师。辩护人周伟，宝应县法律援助中心律师。江苏省宝应县人民检察院以宝检诉刑诉[2019]525号起诉书指控被告人周某某犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，由简易程序转为普通程序，公开开庭审理了本案。江苏省宝应县人民检察院指派检察员索兴阳出庭支持公诉，被告人周某某及其辩护人万强、周伟，侦查人员徐建伟、于淼到庭参加了诉讼。因受疫情影响本案中止审理，后予以恢复审理。现已审理终结。宝应县人民检察院指控，2018年6月至2019年8月期间，被告人周某某隐瞒自己的真实身份，使用其购买的假身份证中的姓名“黄浩”的名义，虚构了放款给公务员、事业单位工作人员可以赚取高额利息等事实，取得了被害人李某的信任，先后17次骗取被害人李某共计人民币162000元，后周某某将该款项用于购买彩票等日常开销挥霍。案发前，被告人周某某支付给李某利息人民币68080余元，在李某报警后支付本金6000元。案发后，被告人周某某如实供述了犯罪事实，周某某亲属代为退出部分赃款人民币20000元给被害人李某，李某对周某某表示谅解。为证明上述事实，公诉机关列举有被告人周某某的供述与辩解，被害人李某的陈述，证人刘某、曹某等人的证言，发破案经过，户籍资料等证据予以证实。公诉机关认为，被告人周某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周某某归案后虽如实供述犯罪行为，但在庭审中否认其非法占有主观故意，不能认定坦白。故提起公诉，请依法判处。被告人周某某辩称，其与李某借款属实，但其具有还款能力，其隐瞒身份也非为实施诈骗，其主观上无非法占有目的，其行为不构成诈骗罪。被告人周某某的辩护人提出的辩护意见，被告人周某某与李某借款属实，李某为获取利息主动出借款项给周某某，周某某按月支付给利息，双方之间属于正常民间借贷。被告人周某某在借款期间未支付借款本金，是李某未要求周某某归还。综上，被告人周某某不具有非法占有目的，其行为不构成诈骗罪经审理查明，2018年6月至2019年8月期间，被告人周某某隐瞒其真实身份，以机关、事业单位或公职人员需要借款，可以获取高额利息为由实施诱骗，先后17次以其捏造的“黄浩”名义，骗取被害人李某借款计人民币162000元，主要用于支付借款利息及其本人的开支及挥霍。至案发前，被告人周某某以利息名义陆续偿还被害人李某借款计人民币68080元，实际骗取金额计人民币93920元。本案系被害人李某于2019年8月27日报警而案发。案发后，被告人周某某主动退还被害人李某赃款人民币6000元，其亲属代为退还被害人李某赃款人民币20000元，取得被害人对周某某谅解。尚余赃款人民币67920元一直未能退出。被告人周某某被抓获归案时，如实供述其犯罪事实，后对部分事实予以翻供，并否认其具有非法占有故意。上述事实，由公诉机关当庭宣读或出示的下列证据证实：1、被告人周某某供述、亲笔供词，证实其以政府机关单位或公务员要借款为由，先后与李某借款17次计16.2万元，并按月利率5分或6分给他利息。上述款项除支付李某借款利息约6万元外（后经借款双方确认为68080元），余款均被其吃饭、唱歌、玩彩票等用掉了。其曾用该款借给宝应县水利局陈德才两次计6000元，陈德才均已归还，其与陈德才未收利息。其谎称借款是给政府机关单位或公务员，并承诺给李某高额利息，平时也请李某吃饭、唱歌，是为取得李某信任并愿意将款借给其。其因平时开销大，赚的钱不够用，才以该借口与李某借款的。“黄浩”是其使用的假名字，其因欠他人债务还不了，于2012年到宝应躲债时，找人办的假身份证。其与李某借款后，都是按月给付利息，本金没有付过。2019年8月份，宝应县公安局为其他案件找其谈过话，其就将假身份证扔了。其害怕李某因借款的事向公安机关报案，就用其另一个微信号（微信昵称“龙行天下”）加李某为好友，并以中间人的身份劝李某协商处理借款事情，不要报警，并提出先将2019年8月18日（指最后一次借款）借的本金6000元先还给他。后其于2019年8月28日与张勇借款还了李某6000元。对剩余款项，其没有能力再还，也没有人欠其债务。2、被害人李某陈述，证实其因买房而与从事房产中介的“黄浩”（指周某某）相识。黄浩向其介绍他平时放贷给机关单位、公务员，风险小又可赚取利息，如其愿意可以参与借款，其表示同意。2018年6月份左右，黄浩与其联系，说宝应县水利局有位公务员需要借款2万元，月息为5分，其表示同意借款。后其与黄浩见面后，转账给黄浩2万元，黄浩向其出具了2万元借条，借条上有黄浩的身份证复印件，当时黄浩还让其看了身份证原件，住址是广东，黄浩本人与其介绍其祖籍是广东，实际系江都人。此后，黄浩经常以机关事业单位、公务员需要借款为由与其借款，并承诺给其2分至5分的利息。从2018年6月8日至2019年8月18日，黄浩先后与其借款17次计人民币16.2万元。在此期间，黄浩每月均按5分或6分的利率准时支付其利息，总计约人民币6万左右（后经征询其意见，其对周某某提出实际偿还68080元没有不同意见），其中其本人收利息约1.7万，其妻子刘某收利息约4.3万。同年8月20日起，因黄浩电话关机、微信也不回，其也怀疑其身份证是假的，就于同年8月27日报了警。报警第二天，黄浩又还给其6000元。其报案前，有一记者已报道其借款给周某某的事，后有一中间人（微信昵称“龙行天下“）加其微信与其联系，说周某某会还钱的，让其不要报警。3、证人刘某证言，证实“黄浩”（指周某某）经常以机关事业单位、公务员需要借款为由与其丈夫李某借款，并承诺按月利率为5分或6分支付利息。从2018年6月8日至2019年8月18日，黄浩先后与李某17次借款计人民币16.2万元，按5分或6分的利率支付利息约计人民币6万左右，其中其本人收利息约4.3万，李某收利息约1.7万元。报警后，黄浩又还了6000元。4、证人曹某证言，证实其与“黄浩”（指周某某）是在彩票店买彩票时认识的。黄浩曾与其借过两张银行卡，其中一张是邮政储蓄银行卡，后被其拿了回来；另一张是农商行的银行卡，其因在2019年8月份听说他跑了，电话不接、发消息也不回，就将该银行卡挂失了。黄浩平时从事房产中介，抽烟都是中华香烟。5、证人陈某证言，证实其是开彩票站的。从2017年年底开始，“黄浩”（指周某某）经常到其彩票站打打彩票。其听黄浩说他是江都人。6、证人杨某证言，证实“黄浩”（指周某某）在其店对面开房产中介，平时开销一直很大，喜欢抽烟、唱歌。平时晚上住台北驿站多。7、证人刁某证言，证实“黄浩”（指周某某）平时开销还可以，喜欢抽烟、买彩票，为人大方。8、证人徐某证言，证实其与“黄浩”（指周某某）、潘国华合租的门市从事房产中介的，各做各的生意，是由潘国华办的营业执照。黄浩平时开销比较大，喜欢吃喝玩乐、抽烟、买彩票，平时晚上住台北驿站多。9、辨认笔录、照片，证实李帅才及证人指认“黄浩”即为周某某。10、接受证据清单及李某提供的借条复印件、银行交易记录、微信转账截图、微信聊天记录及周某某微信交易记录、情况说明，证实周某某以“黄浩”名义与李某借款16.2万元的事实。同时证实周某某于2019年8月28日以微信名“龙行天下”名义，劝说李某不要报案，给其重新做人机会，并归还了借款本金6000元等情况。11、协助查询财产通知书、银行卡交易记录，证实根据周某某所持有的银行卡交易记录，周某某无偿还债务能力。12、情况说明，证实周某某所使用的“黄浩”身份证系伪造。13、收条、谅解书，证实周某某亲属于2019年11月11日代为退还被害人李某赃款人民币2万元，并取得被害人谅解。被害人证实共收到周某某及其亲属支付借款本息计人民币8.6万元。14、受案登记表、立案决定书、查获经过、到案经过，证实本案李某于2019年8月27日报警而案发。周某某被抓获归案后，对犯罪事实供认不讳。15、违法犯罪查询记录、行政处罚决定书，证实周某某曾因赌博受过行政处罚。16、民事判决书、执行裁定书、周某某原房产情况查询结果，证实周某某因欠外债，其房产被法院依法拍卖，其本人被列为失信人员。17、户籍信息，证实被告人、被害人及证人身份信息情况。以上证据均经当庭质证，证据来源合法，证明内容客观、真实，证据之间相互印证，能够证明本案事实，其证明效力，本院予以确认。被告人周某某的辩护人以公安机关在侦查阶段对被告人周某某存在逼供、诱供等非法取证行为，并申请非法证据排除。公诉机关当庭出示了被告人周某某入所健康体检表、入所后对被告人周某某讯问的同步录音录像资料、公安机关出具的情况说明，侦查人员徐建伟、于淼亦到庭作证，上述证据均不能证明侦查机关对被告人周某某存在逼供、诱供行为，也不能证明因侦查机关的讯问行为使被告人遭受难以忍受痛苦而作出违背意愿的供述，本院依法驳回非法证据排除申请。本院认为，被告人周某某以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人周某某退出部分涉案赃款，取得被害人谅解，酌情予以从轻处罚。江苏省宝应县人民检察院指控被告人周某某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。对被告人周某某及其辩护人提出被告人周某某不具有隐瞒身份、非法占有目的，其行为不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，被告人周某某系法院被执行人员，其因无财产履行被执行债务而隐匿身份，逃避法院执行。在此期间，其虚构机关、事业单位或公职人员需要借款，并以高额利息回报为诱饵，以捏造的虚假身份与被害人借款，主要用于支付借款利息及其本人的开支及挥霍。案发后，尚有赃款人民币67920元一直未能退出。该事实有被告人周某某本人供述予以证实，并与被害人李某陈述，证人刘某、曹某、陈某、杨某、刁某、徐某等人证言，微信聊天记录，民事判决书、执行裁定书，身份证的情况说明等证据相印证。该事实证明，被告人周某某明知自己无还款履约能力，而虚构事实、隐瞒真相，骗取他人借款用于个人支出与挥霍，其客观上实施了诈骗行为，主观上具有非法占有他人财物之目的。被告人周某某实际并无获取高额借款利息的来源，但其仍按约支付被害人李某高额利息，是其诈骗被害人李某财物的手段，并不能否认被告人周某某实施诈骗的主观故意。被告人周某某在庭审中提出其有履行还款能力，其所借款项中有11万多元借给了孙伟，因孙伟死亡、借据被其撕毁，致其未能履行还款，并以此否认其非法占有主观故意的辩解意见，经查，该辩解意见与被告人周某某到案时的供述不相一致，亦无证据相印证，其持有的银行卡交易记录亦证实其并无偿还债务能力。综上，对被告人周某某及其辩护人的上述辩护、辩解意见，本院均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人周某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月30日起至2022年10月29日止。罚金限于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）二、对被告人周某某尚未退出的赃款人民币六万七千九百二十元，依法予以追缴，发还被害人李帅元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  相 明人民陪审员  朱枫林人民陪审员  杨小云二〇二〇年九月一日书 记 员  戚 磊附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。