安徽省萧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1322刑初79号 公诉机关安徽省萧县人民检察院。 被告人韩拥军，男，1968年2月15日出生于安徽省萧县，汉族，初中文化，案发前系萧县聚鑫投资理财财信信贷服务有限公司（以下简称萧县聚鑫公司）法定代表人，住萧县。2019年12月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被萧县公安局刑事拘留，2019年12月19日被萧县人民检察院批准逮捕，次日被萧县公安局执行逮捕，现羁押于萧县看守所。 辩护人戴军，安徽汇龙律师事务所律师。 被告人李令齐，男，1971年1月18日出生于安徽省萧县，汉族，初中文化，案发前系萧县聚鑫公司工作人员，住萧县。2019年11月23日被成都铁路公安处巴中车站派出所民警抓获，至2019年11月29日羁押在巴中市看守所。2019年11月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被萧县公安局刑事拘留，2019年12月19日被萧县人民检察院批准逮捕，次日被萧县公安局执行逮捕，现羁押于萧县看守所。 辩护人许浩，安徽烁光律师事务所律师。 萧县人民检察院以萧检检二刑诉〔2019〕19号起诉书指控被告人韩拥军、李令齐犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，2020年4月29日转为普通程序审理，2020年6月22日公诉机关追加起诉，本院依法组成合议庭，于2020年6月4日、8月20日公开开庭审理本案。萧县人民检察院指派检察员张某1出庭支持公诉，被告人韩拥军及其辩护人戴军、被告人李令齐及其辩护人许浩到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 萧县人民检察院指控：2011年底，被告人韩拥军、李令齐在萧县注册萧县聚鑫公司，以做工程需要资金为由，许诺1.2分不等的月息，面对社会不特定人群非法吸收存款，2012年至2018年，被告人韩拥军、李令齐共同向萧县龙城镇居民方某、吴某、汪某1、孟某、刘某1等十余人吸收存款521.1368万元。后二被告人将吸收的存款放贷给李素芹、张天官、张某3等人，并投资酒店乡房地产工程等项目。后因资金链断裂，二被告人无法按期兑付本息。具体事实如下： 一、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，分别于2012年9月、2015年2月、4月1日、4月29日、9月24日吸收方某存款合计人民币57.2万元。后二被告人将之前的借条销毁，分别于2017年4月1日、5月4日为方某出具两份借条，合计人民币69.5588万元，约定月息1分。至案发未结算本金。 二、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2016年6月12日吸收吴某存款人民币6万元。至案发未结算本金。 三、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2015年3月12日吸收汪某1存款人民币8万元。已结息人民币5.6万元。 四、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2014年2月26日吸收孟某存款人民币10万元。至案发未结算本金。 五、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2015年1月22日吸收刘某1存款人民币10万元。至案发未结算本金。 六、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，分别于2014年4月24日、10月19日吸收万某飞存款合计人民币10万元。已结息1万元。 七、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2016年6月4日吸收杜某存款人民币11.63万元。 八、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2017年2月吸收李某1存款人民币11.6万元。 九、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，分别于2016年8月11日、9月4日吸收韩某1存款合计人民币70万元。已结息人民币0.5万元。 十、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，分别于2014年7月14日、7月23日、9月16日、2015年8月15日吸收黄某存款合计人民币39万元。已结息人民币9.76万元。 十一、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2013年4月13日吸收杨某1存款人民币10万元。已结息人民币4.8万元。 十二、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，分别于2013年1月14日、2015年9月17日吸收汪某2存款合计人民币30万元。已结息人民币9.6万元。 十三、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2015年6月4日、7月4日吸收刘某2存款人民币13万元。已偿还人民币八万元。 十四、被告人韩拥军、李令齐以月息1.5分的利率，于2014年分三次吸收陈某存款合计人民币50万元。后二被告人将之前的借条销毁，分别于2017年10月14日、2019年5月1日为陈某出具两份借条，合计人民币67万元，约定月息1分。 十五、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2015年10月3日吸收卢某太存款人民币20万元。已结息人民币9.6万元。 十六、被告人韩拥军、李令齐以月息1分的利率，于2017年8月5日吸收周某存款人民币33.748万元。已抵账完毕。 十七、被告人韩拥军、李令齐以月息1分的利率，于2017年8月8日吸收杨某2、王某英存款合计人民币16.6万元。 十八、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，分别于2013年6月23日、7月10日、11月21日、2014年1月19日、2月20日、6月26日、7月23日、2015年3月2日、5月11日吸收张某2存款人民币65万元。 十九、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2014年4月2日吸收韩某2存款人民币20万元。已结息人民币14.4万元。 被告人韩拥军于2019年12月9日被萧县公安局民警抓获归案；被告人李令齐于2019年11月23日在四川省巴中市火车站被成都铁路公安处巴中车站派出所民警抓获归案。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被告人韩拥军、李令齐的供述，书证发破案经过、抓获经过、到案经过、出所登记表、萧县聚鑫公司企业信用信息公司报告、韩拥军、李令齐银行流水查询、杨某2、王某英诉韩拥军民间借贷案卷宗一卷、萧县人民法院民事判决书、调解书，证人李某2、张某3的证言，被害人方某、吴某、汪某1、孟某、刘某1、杜某、李某1、韩某1、黄某、杨某1、汪某2、刘某2、陈某、周某、杨某2、张某2、韩某2等人的陈述等证据证明。公诉机关认为被告人韩拥军、李令齐非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。被告人韩拥军、李令齐归案后，能如实供述犯罪事实，构成坦白。被告人韩拥军、李令齐自愿认罪认罚，建议对二被告人的量刑为有期徒刑三年以上四年以下，并处罚金。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定判处。 被告人韩拥军对公诉机关指控的犯罪事实与罪名无异议。 辩护人对本案定性不持异议，认为被告人韩拥军构成坦白，并自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。 被告人李令齐对公诉机关指控的犯罪事实与罪名无异议。辩解其构成从犯。 辩护人对本案定性不持异议，认为被告人李令齐构成坦白，并自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。 经审理查明： 2011年底，被告人韩拥军、李令齐注册了萧县聚鑫公司，以做工程需要资金为由，许诺月息1分、2分不等的利率，公开面对社会不特定人群非法吸收存款，2012年至2018年，被告人韩拥军、李令齐共同向萧县龙城镇居民方某、吴某、汪某1、孟某、刘某1等十余人吸收存款475.1368万元。后二被告人将吸收的存款放贷给李素芹、张天官、张某3等人，并投资酒店乡房地产工程等项目。后因资金链断裂，二被告人无法按期兑付本息。案发前已偿还被害人本息共计86.708万元。具体事实如下： 一、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，分别于2012年9月、2015年2月、4月1日、4月29日、9月24日吸收方某存款合计人民币57.2万元，后支付人民币1.5万元。2017年4月1日、5月4日二被告人将之前的借条销毁分别为方某出具两份借条，合计人民币69.5588万元，约定月息1分。 二、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2016年6月12日吸收吴某存款人民币6万元。已支付利息0.3万元。 三、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2015年3月12日吸收汪某1存款人民币8万元。已结息人民币5.6万元。 四、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2014年2月26日吸收孟某存款人民币10万元。未结算本息。 五、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2015年1月22日吸收刘某1存款人民币10万元。未结算本息。 六、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2016年6月4日吸收杜某存款人民币11.63万元。未结算本息。 七、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2017年2月吸收李某1存款人民币11.6万元。未结算本息。 八、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，分别于2016年8月11日、9月4日吸收韩某1存款合计人民币70万元。已结息人民币4万元。 九、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，分别于2014年7月14日、7月23日吸收黄某存款合计人民币23万元。已结息人民币4.76万元。 十、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2013年4月13日吸收杨某1存款人民币10万元。已结息人民币4.8万元。 十一、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，分别于2013年1月14日、2015年9月17日吸收汪某2存款合计人民币30万元。已结息人民币9.6万元。 十二、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2015年6月4日、7月4日吸收刘某2存款共计人民币13万元。已归还人民币8万元。 十三、被告人韩拥军、李令齐以月息1.5分的利率，于2014年分三次吸收陈某存款合计人民币50万元。后二被告人将之前的借条销毁，分别于2017年10月14日、2019年5月1日为陈某出具两份借条，合计人民币67万元，约定月息1分。未结算本息。 十四、被告人韩拥军、李令齐以月息1分的利率，于2017年8月5日吸收周某存款人民币33.748万元。已抵账完毕。 十五、被告人韩拥军、李令齐以月息1分的利率，于2017年8月8日吸收杨某2、王某英存款合计人民币16.6万元。未结算本息。 十六、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，分别于2013年6月23日、7月10日、11月21日、2014年1月19日、2月20日、6月26日、7月23日、2015年3月2日、5月11日吸收张某2存款人民币65万元。未结算本息。 十七、被告人韩拥军、李令齐以月息2分的利率，于2014年4月2日吸收韩某2存款人民币20万元。已结息人民币14.4万元。 被告人韩拥军于2019年12月9日被萧县公安局民警抓获归案；被告人李令齐于2019年11月23日在四川省巴中市火车站被成都铁路公安处巴中车站派出所民警抓获归案。 上述事实，有被告人韩拥军、李令齐的供述，并有经过庭审举证、质证的书证抓获经过、到案经过、发破案经过、出所登记表、萧县聚鑫供述企业信用信息公司报告、韩拥军、李令齐银行流水查询、杨某2、王某英诉韩拥军民间借贷案卷宗一卷、萧县人民法院民事判决书、调解书，证人李某2、张某3的证言，被害人方某、吴某、汪某1、孟某、刘某1、杜某、李某1、韩某1、黄某、杨某1、汪某2、刘某2、陈某、周某、杨某2、张某2、韩某2等人的陈述等证据证明。 本院认为：被告人韩拥军、李令齐非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人韩拥军、李令齐犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。关于公诉机关指控被告人韩拥军、李令齐分别于2014年4月24日、10月19日吸收万某飞存款合计人民币10万元、于2015年10月3日吸收卢某太存款人民币20万元、于2014年9月16日、2015年8月15日吸收黄某、黄某的家人黄传义存款共计16万元的事实，经查，万某飞、卢某太、黄某、黄传义已于案发前分别向萧县人民法院提起诉讼，萧县人民法院已经对上述事实作出民事调解或民事判决，现已生效，该部分事实不作为犯罪处理，故指控共计46万元不计入犯罪数额。关于被告人李令齐辩解其系从犯的意见，经审理认为，被告人韩拥军、李令齐共同向他人吸收存款，李令齐在共同犯罪中起到主要作用，不符合从犯的构成要件，该辩解意见不予采纳。关于辩护人认为被告人韩拥军、李令齐归案后能如实供述犯罪事实构成坦白，并自愿认罪认罚，建议从轻处罚的意见与查明事实相符，该意见均予以采纳。根据被告人韩拥军、李令齐犯罪的事实、性质、情节和对社会危害程度，对被告人韩拥军、李令齐均依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人韩拥军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2023年3月8日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人李令齐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月23日起至2023年2月22日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。） 三、责令被告人韩拥军、李令齐退赔各被害人的经济损失共计三百五十九万零七百元（名单见附表一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴孝丽 人民陪审员  郑 楠 人民陪审员  程中保 二〇二〇年九月二十二日 法官助理孟浩然 书记员赵银凤 附有关法律规定： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 附表一：被告人韩拥军、李令齐吸收公众存款数额及退赔数额清单                                                  姓名                       吸收存款             （万元）                       已支付本息             （万元）                       经济损失（万元）                               1                       方某侠                       69.5588                       1.5                       55.7                               2                       吴某侠                       6                       0.3                       5.7                               3                       汪某                       8                       5.6                       2.4                               4                       孟某                       10                       0                       10                               5                       刘某欣                       10                       0                       10                               6                       杜某民                       11.63                       0                       11.63                               7                       李某                       11.6                       0                       11.6                               8                       韩某                       70                       4                       66                               9                       黄某侠                       23                       4.76                       18.24                               10                       杨某                       10                       4.8                       5.2                               11                       汪某                       30                       9.6                       20.4                               12                       刘某平                       13                       8                       5                               13                       陈某华                       67                       0                       50                               14                       周某山                       33.748                       已抵账33.748                       0                               15                       杨某春、王某英                       16.6                       0                       16.6                               16                       张某梅                       65                       0                       65                               17                       韩某英                       20                       14.4                       5.6                                                     合计                       475.1368                       86.708                       359.07