文书内容贵州省铜仁市碧江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黔0602刑初224号公诉机关贵州省铜仁市碧江区人民检察院。被告人李某某，男，1989年10月4日出生，土家族，中专文化，无业，户籍在贵州省江口县，被逮捕前住贵州省铜仁市碧江区。因涉嫌非法经营罪，于2019年4月3日被铜仁市公安局碧江分局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月10日被依法执行逮捕，现羁押于铜仁市碧江区看守所。辩护人任雪琴，贵州思嘉律师事务所律师。被告人任某，男，1988年11月20日出生，土家族，小学文化，无业，户籍在贵州省江口县，被逮捕前住贵州省铜仁市碧江区。因涉嫌犯非法经营罪，于2019年4月3日被铜仁市公安局碧江分局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月9日被依法执行逮捕，现羁押于铜仁市碧江区看守所。指定辩护人谭珊珊，贵州巨合律师事务律师。被告人李某，男，1992年9月8日出生，土家族，本科文化，无业，户籍在贵州省铜仁市碧江区，被逮捕前住云南省昆明市盘龙区。因涉嫌犯非法经营罪，于2019年4月26日被铜仁市公安局碧江分局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月10日依法执行逮捕，现羁押于铜仁市碧江区看守所。辩护人谭森，贵州黔东律师事务所律师。被告人杨某，男，1992年12月4日出生，侗族，中专文化，无业，户籍在贵州省玉屏侗族自治县，被逮捕前住玉屏侗族自治县。因涉嫌犯非法经营罪，于2019年4月3日被铜仁市公安局碧江分局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月10日被依法执行逮捕。现羁押于铜仁市碧江区看守所。指定辩护人张丽娜，贵州泽富律师事务所律师。被告人雷某，男，1995年8月3日出生，土家族，初中文化，无业，户籍在贵州省江口县，被逮捕前住贵州省铜仁市碧江区。曾因犯故意伤害罪，于2017年11月16日被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌犯非法经营罪，于2019年4月3日被铜仁市公安局碧江分局刑事拘留；因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年5月10日被依法执行逮捕，现羁押于铜仁市碧江区看守所。指定辩护人刘岚，贵州驰铭律师事务所律师。被告人任某某，男，1981年9月27日出生，土家族，小学文化，无业，户籍在贵州省江口县，被逮捕前住江口县桃映乡茶溪村塘田组。因涉嫌犯非法经营罪，于2019年4月29日被铜仁市公安局碧江分局刑事拘留；因涉嫌敲诈勒索罪，于2019年5月10日被依法执行逮捕，于2020年7月21日被本院决定取保候审，现在家。指定辩护人何庆，贵州驰铭律师事务所律师。被告人李某1，男，1990年5月19日出生，汉族，小学文化，无业，户籍在江苏省灌南县，被逮捕前住江苏省灌南县。因涉嫌犯非法经营罪，于2019年6月21日被铜仁市公安局碧江分局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月27日被依法执行逮捕，于2020年6月10日被本院决定取保候审，现在家。指派辩护人王茂，贵州献才律师事务所律师。贵州省铜仁市碧江区人民检察院以铜碧检公诉刑诉（2019）830号起诉书指控被告人李某某、任某、杨某犯诈骗罪、敲诈勒索罪；被告人李某、李某1犯诈骗罪；被告人雷某、任某某犯敲诈勒索罪，于2019年10月21日向本院提起公诉。本院开庭审理后，于2020年5月28日作出（2019）黔0602刑初325号刑事判决书，宣判后铜仁市碧江区人民检察院以认定犯罪事实确有错误，适用法律不当为由，提出抗诉。铜仁市中级人民法院于2020年6月29日作出（2020）黔06刑终105号刑事裁定书，以原判程序部分违法发回本院重新审判。铜仁市碧江区人民检察院于2020年8月25日补充起诉，并向本院提交了铜碧检公诉刑补诉〔2020〕Z1号补充起诉决定书。本院另行组成合议庭，适用普通程序，于2020年9月24日公开开庭审理了本案。铜仁市碧江区人民检察院指派检察员杨敏出庭支持公诉，各被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年1月30日，被告人李某某、李某、任某成立云南XXX汽车销售服务有限公司铜仁分公司（以下简称：铜仁XXX公司），并在碧江区租赁了一套房屋用于办公（位于碧江区，后李某某、任某将办公地点搬迁至碧江区。公司成立后，经李某、李某某、任某等人商议，经营与公司经营范围无关的车辆质押借款和无抵押借款（俗称“空放”）业务。2018年5月份，李某某、任某又邀约被告人李某1加入公司。公司经营期间，李某某、任某利用公司违规经营的放贷业务，长期纠集被告人李某、李某1、杨某、雷某、任某某等人，以“套路贷”手段诱使被害人签订组合型合同（包含借款合同、租房合同、房屋代为开锁协议、房屋腾退委托书、质押借款协议，车辆交易授权委托书，债权转让协议，买卖委托书等）；以“砍头息”、“平台费”、“保证金”、“停车费”、“外访费”等名义扣除部分借款金额；以手机拍照、拍摄小视频或微信聊天等方式虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹；并使用跟缠滋扰、扣押车辆以及限制人身自由等方式向被害人索取“债务”。上述七被告人为非作恶，欺压百姓，扰乱了碧江区的经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。逐步形成以李某某、任某为首要分子，李某、李某1、杨某、雷某、任某某等人为成员的恶势力犯罪集团。具体违法犯罪事实如下：（一）诈骗罪1.2018年1月15日，被害人饶某以车辆质押方式向李某某、任某、李某借款人民币372000元（以下币种均为人民币），李某某等人要求饶某签订借款合同和质押合同并扣除手续费、砍头息、平台费、保证金等名义费用后，实际借给饶某330000元。后饶某还款372000元，共计诈骗84000元。同年10月26日，饶某又以质押车辆等方式向李某某、任某借款200000元，李某某、任某要求饶某签订组合型合同，扣除手续费、砍头息、平台费、保证金等名义费用后，实际借给饶某180000元。后饶某还款200000元，共计被骗40000元，二次被骗金额共计124000元。2.2018年2月27日，被害人向功向李某某、任某、李某借款25000元，李某某等人要求向某1用房产证作抵押并签订借款合同等协议，扣除砍头息、平台费、保证金、外访费等名义费用后，实际借给向某117800元，后向某1还款25000元，向某1被诈骗14400元。3.2018年3月13日，被害人梁某向李某某、任某借款25000元，任某等人要求梁某签订借款合同等协议，扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用后，实际借给梁某14800元。后梁某还款共计32000元，被诈骗共计27400元。4.2015年5月，被害人田某1在向李某某、任某、李某1借款30000元，李某1要求签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用后，实际借给田某121000元，后田某1共计还款30000元，共计被诈骗18000元。5.2018年5月至2018年12月，被害人杨某1先后七次向李某某、任某处借款，李某某、任某均要求签订组合型合同，并扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用。后杨某1无钱偿还借款，经任某安排,其将位于金滩一套住房低价卖给任某的哥哥任某2。杨某1偿还第七次借款24900元后无力偿还，李某某、任某等在要求其销售位于谢桥的房产时，被公安机关抓获。杨某1被诈骗金额共计251200元。6.2018年7月份，被害人包某向李某某、任某借款30,000元，李某某要求其签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用后，实际借款19,800元。后包某还款30,200元，李某某退回保证金3,000元，其被诈骗金额共计17,600元。7.2018年8月份，被害人赵某1经杨某介绍向李某某、任某借款20000元，李某某、任某要求赵某1签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用后，实际借款11700元。后赵某1还款20000元,被诈骗金额16600元。8.2018年10月10日，被害人蒋某某向李某某、任某借30000元，李某某要求蒋某某签订组合型合同，将30,000元交给蒋某某后用手机录制视频，扣除平台费、砍头息、保证金、外访费等费用后，实际借给蒋某某20,700元。后蒋某某共还款33,000元，被诈骗21,600元。同年11月12日，蒋某某又向李某某、任某借款30,000元，李某某要求蒋某某出具借条并拿着30,000元现金拍摄手机视频，扣除平台费等费用后，实际借给蒋某某24,600元。蒋某某陆续偿还14,400元利息后无钱还款，李某某经常打其电话催收要求还本金无果。蒋某某二次被诈骗金额共计41,400元。9.2018年10月18日，被害人肖某向李某某、任某处借款50000元，李某某、任某要求肖某签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用后，实际借给肖某29700元。经催收,肖某还款32000元后无钱偿还，共计被诈骗22600元。10.2018年10月中旬，被害人熊某向李某某、任某借款15000元，李某某、任某要求签订组合型合同，扣除平台费、外访费、砍头息等名义费用后，实际借给熊某8800元。后经李华电话催收，任某、雷某到其单位催收，熊某共计还款9000元后无钱偿还.共计被诈骗6400元。11.2018年10月22日，被害人吴某1向李某某、任某借款50000元，李某某要求其签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用后，实际借给吴某130000元。后吴某1还款38000元，共计被骗28000元。12.2018年10月25日、11月3日、12月14日，被害人田某2分别向李某某、任某借款30000元、50000元和30000元，李某某要求其签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用后，实际分别借给田某218000元、30000元和18000元。后田某2按要求分别还款24000元、38000元和24000元，共被骗64000元。13.2018年10月30日，被害人汪某向李某某、任某借款30000元。任某要求汪某签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、外访费、保证金等名义费用后，实际借款21200元。后汪某因违约，向任某共计支付30800元利息，汪某被诈骗共计39600元。14.2018年10月份，被害人吴某2向李某某、任某借款20000元，任某要求吴某2签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用后，实际借款11700元，后吴某2还款16000元。2019年3月15日，吴某2又以同样的方式向李某某、任某借款20000元，实际得款12000元。后吴某2无钱还款，被迫从蓝波湾“江汇公司”借款偿还利息6000元，后又还款14000元。吴某2共被诈骗28600元。15.2018年10月份，被害人谢某向李某某、任某处借款20000元，任某要求谢某签订组合型合同，扣除利息等名义费用后，实际借给谢某12000元。后谢某还款16000元，共计被诈骗12000元。16.2018年10月份，被害人杨某2以车辆抵押方式向李某某、任某借款70000元，李某某要求其签订组合型合同后向其转账70000元。后杨某2共计还款72100元并取回车辆。同年11月20日、11月30日杨某2又向李某某、任某分别借款20000元和10000元，李某某要求签订组合型合同，扣除砍头息、保证金、平台费等名义费用后，实际借给杨某212000元和6000元。后杨某2分别还款20000元和10000元，共被诈骗26100元。17.2018年11月6日，被害人谭某向李某某、任某借款10000元。李某某要求谭某签订组合合同，扣除砍头息、平台费等名义费用后，实际借给谭某6000元,后谭某按要求还款7200元。2018年11月29日,谭某再次以同样的方式向二人借款20000元，实得12000元,后谭某按要求还款15000元。谭某二次被诈骗金额共计16200元。18.2018年11月28日，被害人万某向李某某、任某借款20000元，李某某要求签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、业务费等费用后，实际借款11700元。后万某按要求还款20000元，被诈骗16600元。19.2019年3月11日，被害人杨某3以车辆质押方式向李某某、任某借款50000元，李某某要求签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、停车费等费用后，实际借款45000元，杨某3被骗5000元。20.2019年3月30日，被害人廖某1以车辆质押方式向李某某、任某借款10000元，李某某要求签订组合型合同，扣除砍头息、停车费、服务费等名义费用后，实际借款8800元。廖某1共计被骗1200元。(二)诈骗罪、敲诈勒索罪1.2018年7月2日，被害人杨某4向李某某、任某借款40000元。李某某、任某要求其签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、保证金等费用后，实际借款24000元，骗取杨某416000元。后杨某4因未按时还款，李某某、任某叫人假扮××患者蹲守催收，之后杨某4共计还款41000元，其被敲诈勒索17000元。2.2018年7月2日，被害人田某1和梁某以田某1的名义向李某某、任某借贷50000元，李某某、任某要求田某1签订组合型合同，并让田某1拿着50000现金拍摄视频。扣除砍头息、平台费、保证金、外访费等费用后，实际借款30000元,田某1被诈骗20000元。梁某还款37,50元、田某1还款17000元后无钱继续还款，李某某、任某安排被告人雷某、任某某假扮××患者跟随、蹲守田某1，对其造成心理恐惧，致使其不敢回家，向公安机关报案后才得以脱身。后田某1还款17500元，被敲诈勒索20000元（既遂金额8250元，未遂金额11750元）。3.2018年8月份，被害人杨某5经被告人杨某介绍向李某某、任某借款20000元，李某某、任某要求杨某5签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、保证金等费用后，实际借给杨某512000元，骗取杨某58000元,杨某从李某某处获得介绍费2400元。后杨某5未按时还款，经电话催收后还款12000元。后李某某、任某安排任某某假扮××人继续向其催收。同年12月4日左右，李某某、任某在玉屏将杨某5朋友赵某1控制后，赵某1联系杨某5，二人被迫租赁一辆轿车质押后才得以离开。后李某某、任某又叫杨某追随杨某5到怀化蹲守催收。杨某5被敲诈勒索8000元（未遂金额）4.2018年9月份，被害人赵某1经杨某介绍向李某某、任某借款40000元，扣除砍头息、平台费、保证金等费用后，实际得款23700元，被骗16300元。杨某从任某处获得介绍费1600元。赵某1还款3000元后无钱继续还款，李某某叫任某某假扮××患者蹲守催收，后赵某1陆续还利息6200元。同年12月4日左右，李某某、任某带着任某某、杨某等人到玉屏找到赵某1后将其控制，并让其联系杨某5，杨某5和赵某1被迫租赁一辆轿车质押给李某某后才得以离开；之后又威胁处置赵某1房屋，赵某1又还利息5000元。赵某1被敲诈勒索16300元（既遂金额11200元，未遂金额5100元），赵某1为任某某付住宿费、生活费、租车费等费用9680元。5.2018年10月11日，被害人向某2向李某某、任某借款70000元，扣除砍头息、外访费、平台费、保证金等名义费用后，实际得款41200元，被骗28800元。后向某2未按约定还款，李某某口头威胁找人跟随向某2，向某2通过微信向李某某转账15000元后又没有按时还款。李某某带人到向某2家中及其店里威胁催账，还安排杨某和假扮××患者跟随逼迫其还款。11月中旬向某2通过微信向李某某转账15000元，按要求还需还款42000元。后向某2仍然不能按要求还款，2019年1月16日，李某某安排雷某从铜仁市碧江区跟随向某2至玉屏县城，逼迫其还款。向某2被敲诈勒索30800元（未遂金额）。6.2018年10月份，被害人黄某1的丈夫赵某2经被告人杨某介绍向李某某、任某借款50000元。扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用后，实际得款35000元，被骗15000元。杨某从李某某处获得介绍费1200元。后黄某1夫妇因逾期未还款，李某某、任某叫杨某等人到其门面蹲守催收，后带着杨某等人将黄某1从玉屏县强行带至铜仁市碧江区金滩逼其还钱，黄某1还款50000元后才得以离开。后李某某、任某安排人到岑巩运走黄某1价值15000元的沙发，黄某1被敲诈勒索30000元。7.2019年11月2日，被害人谢某向李某某、任某借款30000元，扣除利息、平台费等费用后,实际得款18000元，被骗12000元。经催收，谢某于同年11月15日偿还2000元。同年11月22日，因无钱还款，任某等人将谢某丈夫杨某10的五菱宏光面包车被非法扣押，致使谢某喝农药自杀，后经医院抢救挽回生命。2019年3月4日经民警介入处理后，任某等要求谢某保证还款28000元后才退还谢某的面包车，谢某被敲诈勒索12000元（未遂金额）。8.2018年11月21日，被害人吴某1向李某某、任某借款70000元，扣除砍头息、平台费、保证金等费用后，实际得款42000元，骗取吴某128000元。十日内吴某1还款21000元后无钱还款，李某某让人假扮××患者到吴某1单位蹲守催收，后吴某1还款43000元。吴某1被敲诈勒索22000元。（三）个人的犯罪事实2018年5月5日，被害人田某3以车辆质押方式向李某借款28000元，扣除停车费、砍头息、手续费等费用，实际得款25000元。后田某3违约，李某将田某3质押的价值142600元的车辆变卖，田某3被诈骗共计120600元。（四）补充起诉决定书指控的事实一、诈骗事实1.2018年5月份一天，被害人杨某6艳在碧江区锦江广场向任某、李某某以车辆质押方式借款30000元，任某、李某某要求杨某6艳签订组合型合同并扣除ＧＰＳ安装费、停车费、砍头息、手续费等名义费用后，实际借给杨某6艳26000元，杨某6艳被骗4000元。之后杨某6艳还款27000元，杨某6艳被骗共计5000元。2.2018年5月份一天，被害人杨和某认识李某1后向李某1、李某某、任某借2万元，在碧江区锦江广场李某1、李某某、任某要求其签订组合型合同并扣除扣除砍头息、介绍费、外访费等名义费用后，实际借给杨和某11400元，杨和某被骗8600元。后杨和某还款22000元，共计被骗19200元。2018年7月份一天，杨和某以同样方式向李某1、任某、李某某借钱30000元，实际借得16000元，被骗14000元。借款时其包内一条手链被李某1看见后被李某1强行质押，还款后多次索要未归还。后还款30000元，共计被骗28000元。杨和某二次被骗共计47200元。3.2018年7月份左右一天，被害人吴某3在碧江区锦江广场向李某某、任某、李某1借款20000元，李某某、任某等人要求签订组合型合同并扣除外访费、手续费等名义费用，实际借给吴某311700元，被骗8300元。后吴某3无钱按时还款被任某、李某1等人跟随到其沙子坳家中催收。4.2018年6月29日，被害人陈某1在碧江区锦江广场向李某某、任某借款30000元，李某某、任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、手续费等名义费用，实际借给陈某118000元，被骗12000元。陈某1被催收后还款9000元，后无钱还款。5.2018年7月13日，被害人孙某在碧江区锦江广场向李某某、任某借款20000元，李某某、任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、介绍费等名义费用，实际借给孙某12000元，被骗8000元。被催收后孙某及其母亲共计还款30000余元，被骗共计26000元。6.2018年7月份一天，被害人李某1在碧江区XXXX楼上向李某某、任某借款10000元，李某某、任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、手续费等名义费用，实际借给李某46500元，被骗取3500元。后李某4还款10000元，李某4被骗共计7000元。2018年9月26日，李某1在碧江区XXXX楼上向李某某、任某借款10000元，李某某、任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、手续费等名义费用，实际借给李某46500元，被骗取3500元。后李某4被催收还款12000元，李某4被骗共计9000元。李某4二次被骗共计16000元。7.2018年8月13日，被害人杨某7在碧江区XXXX楼上向李某某、任某借款100000元，李某某、任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、介绍费、手续费等名义费用，实际借给杨某759700元，被骗取40300元。杨某7还款3万元后无钱还款。8.2018年9月23日，被害人王某1在碧江区XXXX楼上向李某某、任某借款20000元，李某某、任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、手续费等名义费用，实际借给王某111700元，被骗8300元。后王某1无钱还款自杀去世。9.2018年9月27日，被害人杨某8以何某的名义在碧江区XXXX楼上向李某某、任某借款70000元，李某某、任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、手续费、介绍费等名义费用，实际借给王某141700元，被骗28300元；后杨某8还款70000元，共计被骗56600元。同年10月11日杨某8又以同样方式向李某某、任某借款80000元，实际借得48000元，被骗32000元；后还款80000元，被骗共计64000元。同年11月17日杨某8又以同样方式向李某某、任某借款70000元，实际借得54000元，被骗16000元；后还款70200元，被骗共计32200元。同年12月13日杨某8又以同样方式向李某某、任某借款50000元，实际借得30000元，被骗20000元；后还款45000元，被骗共计35000元。杨某8四次被骗共计187800元。10.2018年9月28日，被害人杨某9在其位于碧江区家中向李某某、任某借款20000元，任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、手续费、外访费等名义费用，实际借给杨某911800元，被骗8200元。后杨某9还款20000元，被骗共计16400元。11.2018年10月20日，被害人杨某6在碧江区XXXX楼上向李某某、任某借款30000元，李某某、任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、手续费、外访费等名义费用，实际借给杨某621000元，被骗9000元。杨某6被催收后共计还款36000元，被骗共计24000元。12.2018年10月份一天，被害人廖某2在碧江区向李某某、任某以车辆抵押借款34000元。李某某要求签订组合型合同并扣除砍头息、查档费、手续费等名义费用，实际借给廖某230000元，被骗4000元。后廖某2还款34000元，廖某2被骗共计8000元。13.2018年10月底一天，被害人雷某在碧江区XXXX楼上向李某某、任某借款10000元。李某某、任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、手续费等名义费用，实际借给雷某8500元，被骗1500元。雷某被催收还款1万元后无法还款就按李某某要求用金镯子和金项链作抵押，雷某被骗共计3000元。14.2018年11月14日，被害人彭某通过朋友罗某宇以车辆行驶证和登记本向任某、李某某借款10000元。任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、手续费等名义费用，实际借给彭某6000元，被骗4000元。后彭某还款10000元，被骗共计8000元。2018年12月份一天，彭某在碧江区国宾馆门口任某车内以户口簿和车辆保险单抵押向任某、李某某借款10000元，任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、手续费等名义费用，实际借给彭某6000元，被骗4000元。后彭某还款10000元，被骗共计8000元。彭某二次被骗共计16000元。15.2018年11月23日，被害人郭某1经张情介绍在碧江区向李某某、任某抵押车辆借款60000元。李某某要求签订组合型合同并扣除手续费、介绍费等名义费用，实际借给郭綮毛53500元，被骗6500元。后因未按时还款车辆被李某某转卖他人。16.2018年12月29日，被害人龙某在碧江区其经营的酒吧内向李某某、任某借款10000元，李某某要求签订组合型合同并扣除砍头息、手续费、外访费等名义费用，实际借给龙某5700元，被骗4300元。龙某被催收后共计还款12300元，被骗共计10900元。17.2019年3月份一天，被害人李某2在碧江区以车辆抵押辆任某、李某某借款12000元。任某要求签订组合型合同并扣除手续费、介绍费等名义费用后，实际借给李某210000元，被骗2000元。二、诈骗和敲诈勒索事实1.2018年8月24日，被害人钟某经张情介绍向李某某、任某借款15000元，在钟某位于碧江区二建司的家中李某某要求签订组合型合同并以购房合同和住房钥匙抵押，扣除砍头息、保证金、外访费等名义费用后，实际借给钟某9000元，被骗6000元。钟某支付4500元利息后因无法按时还款被李某某带人强行要求其签订车辆抵押合同将其双桥车开走并将借款合同本金改为23000元。2019年2月19日，钟某还款15000元后将自己的双桥车赎回。后李某某见钟某没有偿还尾款，又将钟某双桥车的行驶证进行扣押。钟某被骗共计10500元，被敲诈勒索14000元（其中既遂6000元，未遂8000元）。2.2018年10月12日，被害人杨某9在其位于碧江区楼下向任某、李某某借款50000元，任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、手续费、外访费等名义费用，实际借给杨某935000元，被骗15000元。杨某9还款42900元后，被任某带着假扮的××患者跟随催收，后杨某9共计还款13879元。杨某9被骗共计22900元，被敲诈勒索13879元。被告人李某某、任某诈骗共计471，100元、敲诈勒索罪金额共计27879元，被告人李某1诈骗金额共计55500元。公诉机关认为，被告人李某某、任某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物共计人民币1,374,600元；被告人李某某、任某以非法占有为目的，采用威胁手段向他人索要财物共计人民币183,979元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条及第二百七十四条的规定，应当分别以诈骗罪、敲诈勒索罪追究其刑事责任，数罪并罚。被告人李某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物共计人民币259,000元，被告人李某1以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物共计人民币73,500元，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究二被告人的刑事责任。被告人杨某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物共计人民币55，900元，数额巨大；被告人杨某以非法占有为目的采用威胁手段向他人索要财物共计人民币85,100元，数额巨大，其行为均分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条的规定，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人雷某、任某某以非法占有为目的采用威胁手段向他人索要财物共计分别为人民币50,800元、44,300元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条的规定，应当以敲诈勒索罪追究二被告人的刑事责任。被告人李某某、任某、李某、杨某、雷某、任某某、李某1为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。被告人李某某、任某归案后具有坦白情节，对二人犯诈骗罪，建议分别判处有期徒刑十年至十三年，并处罚金；犯敲诈勒索罪，分别判处有期徒刑四年至六年，并处罚金。被告人杨某具有坦白情节，对其犯诈骗罪，建议判处有期徒刑二年至四年，并处罚金；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月至五年六个月，并处罚金。被告人李某具有自首情节，建议判处有期徒刑四年至六年，并处罚金。被告人雷某具有坦白、前科情节，建议判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人任某某具有自首情节，建议判处有期徒刑二年至四年，并处罚金。被告人李某1具有坦白情节，建议对其判处有期徒刑三年至四年，并处罚金。对扣押在案的现金、涉案电脑及随案移送的手机，建议依法予以没收。被告人李某某的辩解意见如下：1.起诉指控的第1起诈骗事实，其没有参与，其只是帮忙评估车辆和开车，饶某通过质押借了37.2万；饶某第二次借款20万，是其私人所借，实际借款金额是19万元。2.起诉指控的第2起、第3起、第5起、第7起、第10起、第13起诈骗事实，其没有参与。3.起诉指控的第6起诈骗事实，任某安排其办理业务，但未参与和借钱；第8起的第一次借款，其没有借钱，只是介绍，第二次其参与借钱；第9起，其没有参与借款，但参与催收；第11起，没有参与借款，但经其介绍，并办理业务；第12起，经其介绍，但未借钱；第14起，第一次借款其与任某去过吴某2家里，但未参与借钱，第二次借款其不知情；第15起是经其介绍，并将谢某带到任某处借款；第16起第一次借款是其私人所借，没有砍头息，只是收了还款的时候了收了2700元利息，不属于诈骗；第17起，其没有参与借钱，但其帮任某办理业务；第18起，其没有参与借钱，只介绍；第19起，是其私人所借，借款金额是4.5万元，没有砍头息；第20起是其私人所借。4.起诉指控诈骗敲诈勒索罪的事实。第1起，是任某安排，借钱的时其不在场，后参与催收，从中获利了300元；第2起，是任某安排我外访，没有参与借款；第3起、第四起，其只负责电话催收；第5起，是经其介绍到任某处借款，后任某安排其去玉屏办的业务，并负责催收；第6起也是经其介绍到任某处借借款，但向某2只2万元，不是5万元，拉沙发我也不知情。第7起是谢某自己联系任某，其没有参与，但与任某一起去厂里面催收，然后去派出所调解；第8起，其只介绍和负责催收，办业务的时候也在场。5.其放贷过程公开透明，没有隐瞒和谎称，故不构成诈骗罪；其参与了催收，但没有使用暴力手段，且借款人也没有还完借款本金，并非敲诈勒索。6.公诉机关量刑偏重，本案并非集团犯罪，其没有参与的事实不应当由其承担。被告人李某某对补充起诉决定书指控的事实当庭供述与辩解如下：第1起杨某6艳借款3万元的事实没有意见，但是没有利息，借了3万，也还了3万；第2起杨某花借了一笔1万元，后面有没有借不清楚；第3起吴某3借款的事实没有意见，借给他12000元，他答应给我1000利息，但至今本息均未偿还。第4起陈某1借款的事实和金额没有意见，是我和任某两个人借的，借了3万，没有利息，还了9000给任某后面就没有还了；第5起孙某借款的事实和金额没有意见，借2万元，给了他1.2万元，他没有还3万余元，还的钱以任某记账表为准；第6起李某1借款的事实没有意见，还款金额以任某的记账表为准；第7起杨某7的借款是事实，借10万给了她6万，还了3万，后面都没有还了。第8起王某1有借款事实，借款金额和实际给的金额我不清楚，是任某给我讲的。他自杀与我们没有关系。第9起的杨某8不认识，只认识何某，借款三次7万（9月）、8万、5万，另外的7万我不清楚，借款与还款记录以任某记账表为准。第10起杨某9的借款我不清楚，没有参与。第11起杨某6的借款是3万，实际给了2万1千元，她还了2万7千元，不是3万6千元。第12起廖某2是我一个人借给他的，借了3万多，具体是不是3万3千元我记不清了，扣了2千块元，后面还清了。第13起雷某的借款没有异议，但是没有拿他的金项链和金镯子作抵押。第14起彭某的借款我不清楚，我没有参与，是任某私人放贷的。第15起郭某2的借款是事实，但不是张情介绍的，是徐勇介绍来的，借款金额是5万5千元，实际给了5万3千元，他还不起钱，我通知他后就把车子卖了，卖得5万5千元。第16起龙某的借款是我一个人借的，借了1万，实际给他5700元，他还了8千元后清账了，后面的他给的4000是我另外借给他的。第17起李某2的借款是我一个人借的，借给他1万2欠元，没有收利息，实际给他1万2千元，他至今没有还过。对于起诉指控诈骗和敲诈勒索钟某辩称：他向我们借1万5千元，实际给他9千，他还了4500就没有还了，他自己把车押给我，向我借2万3千元，我和任某取的现金，没有收取利息，借给他2万3千元，他后面还了1万5千元，把车子取走了，我没有扣押行驶证。对于起诉指控诈骗和敲诈勒索杨某9辩称：是任某独自借的，不清楚该事实。李某某辩护人的辩护意见：1.起诉指控杨某2、杨某3被诈骗的事实属于民间借贷，且杨某3的陈述自相矛盾，不应做为犯罪事实来认定及处罚。2.被告人在催收的过程中没有使用暴力手段、明显威胁方式以及具体的恐吓方式，故公诉机关指控被告人李某某构成敲诈勒索罪，证据是不足。3.本案固定成员仅有李某某及任某二人，并无三人以上，且被告人之间组织松散，并没有新城固定的组织，故本案不应当定性为以恶势力犯罪。4.起诉指控的犯罪金额有误，被告人李某某诈骗金额不足50万元，应当在31万元以下，且指控的金额与证据间印证的金额存在矛盾；李某某到案后如实供述自己的行为，具有坦白情节。被告人任某辩解：杨某1还款金额没有起诉指控的那么多，具体以其电脑上的记录为准；谢某当时已经派出所协调；田某1是其委托雷某跟守，但没有让他装××；杨某3、田某3借款一事其没有参与；廖某1、杨某2以及饶某第二次借款与其没有关系，其没有参与押车贷款；其他意见与李某某一致。本案的犯罪数额机关有问题，且很多借款本金尚未收回。被告人任某对补充起诉决定书指控的事实当庭供述与辩解如下：第1起杨某6艳借款的事情我知道，但我没有弄这个车；第2起杨和某借款的事实没有意见，金额有意见，他只借了1万，我当时拿了8千，后面她还了1万；第3起吴某3借款的事实没有异议，但是我并没有跟守过他；第4起陈某1的借款事实无异议，借款3万元，拿给他2万多，他还9千元后就没有还了。第5起孙某、第6起李某1的借款事实无异议，金额以我的记账表为准；第7起杨某7的借款事实无异议，他借10万，我给了她6万，她当时说借10天还7万，后面只还了3万；第8起王某1借钱的事实没有异议，但他怎么自杀的不清楚；第9起是何某的名义借的，金额以我的记账本为准；第10起杨某9、11起杨某6的借款事实无异议，金额以记账本为准；第12起廖某2我不认识，这笔借款不知情；第13起雷某的借款事实没有异议；第14起彭某的借款事实无异议，但是只借了1次，以记账本为准；第15起郭某2、第16起龙某、第17起李某2的借款，我都我不知情。对于起诉指控诈骗和敲诈勒索钟某辩称：他向我们借1万5千元属实，他还的金额以我的记账本为准，后来他用车辆抵押，向我们借2万3千元，拿的现金给他，没有逼他写2万3千的欠条，他还了1万5千元后就把车还给他了。对于起诉指控诈骗和敲诈勒索杨某9辩称：杨某9找我借钱还他的信用卡，我转了4万多给他，没有收利息，他就拿了500给我买烟，是同一天下午通过微信和银行转的，后面他把钱还完了。被告人任某辩护人的辩护意见：1.被告人任某的行为构成诈骗罪，不构成敲诈勒索罪；2.本案不属于恶势力犯罪集团，被告人任某也不是恶势力犯罪成员；3.被告人任某的诈骗金额不能仅以被害人陈述计算，应当结合还款转账凭证、被告人陈述及被告人的记账凭证确定；4.对于任某没有参与的事实，如补充起诉的第12、15、16、17起事实，不应当由其承担责任；5.被告人任某系初犯、偶犯，具有坦白情节，家庭款男，建议对其从轻处罚。被告人李某辩解：饶某这一起事实没有参与，但因其是公司的负责人关系，其愿意承担；向功友这起事实中的诈骗金额应该是7000多元，不应当翻倍计算；其与任某等在一起实际仅有13天，本案的犯罪数额应当以借款人的实际损失为据。被告人李某辩护人对定性没有异议，对量刑提出如下意见：李某具有自首情节，是初犯、偶犯，以及赔偿了部分被害人的经济损失；且其自愿认罪认罚，建议量刑在三年以下，并考虑宣告缓刑。被告人杨某辩解：其仅介绍了赵某1和黄某1这两单借款业务，以及参与对二人的催账。没有参与任何诈骗和敲诈勒索的行为，没有采取暴力手段，也没有得过任何好处，仅仅是负责介绍客户，故不够成诈骗罪于敲诈勒索罪。在量刑上希望以借款人实际损失金额为量刑依据。被告人杨某辩护人的辩护意见：1.本案不属于恶势力集团犯罪，杨某不应当认定为恶势力犯罪集团的成员。2.敲诈勒索罪是以诈骗行为未能实现才延伸出来的，应以诈骗罪论处。被告人雷某辩解：其只是在有空的时候才帮忙催收借款，在催收过程中也没有采用殴打等暴力手段，其并非恶势力集团的成员。起诉指控的犯罪数额计算方式不准确，其参与三起事实还款金额均不对，且系未遂，希望从轻处罚。被告人雷某辩护人的辩护意见：1.雷某主观上没有犯罪的故意，其催收行为仅仅是出于帮忙，故其不能构成犯罪。2.雷某的行为构成诈骗罪，不构成敲诈勒索罪。3.雷某与他人的犯罪仅是共同犯罪，不是恶势力犯罪集团。被告人任某某的辩解：其并没有经常与任某等人在一起，只是偶尔参与，且仅有两次，故其并非恶势力犯罪集团成员，也不构成敲诈勒索罪。被告人任某某辩护人的辩护意见：1.本案也并不属于恶势力犯罪。2.任某某具有自首情节，是从犯，且本案犯罪数额不准确，其涉案数额应在3万元以下，且包含未遂金额。被告人李某1辩解：对起诉指控的事实无异议，但金额应当为9000元，我没有经常与其他被告人在一起。对补充起诉的事实提出异议，只借给杨和某1次1万元，她还了几百就没还了，而且我没有质押过她的手链。吴某3我没有借钱给他，也没去他家催收债务。被告人李某1辩护人的辩护意见：1.对起诉指控的事实和罪名均无异议，李某1不应当定性为恶势力犯罪，补充起诉涉及李某1的两起事实属于民间借贷，不构成犯罪。经审理查明：一、案件概况2018年初，被告人李某某、李某、任某协商成立云南XXX汽车销售服务有限公司铜仁分公司（以下简称：铜仁XXX公司），经营汽车及零配件销售等业务。2018年1月30日公司正式成立，并租用铜仁市碧江区锦江南路301号房屋用于办公。后因公司业务遇到困难，经李某、李某某、任某等人商议，开始经营与公司经营范围无关的车辆质押借款和无抵押借款（俗称：空放）业务，以民间借贷为名实施“套路贷”；在被害人借款时，要求被害人签订组合型合同（包含借款合同、租房合同、房屋代为开锁协议、房屋腾退委托书、质押借款协议、车辆交易授权委托书、债权转让协议、买卖委托书等）；以“砍头息”“平台费”“保证金”“停车费”“外访费”等名义扣除部分借款金额，虚增借款数额。2018年3月，李某离开该公司，并于2018年4月在铜仁市碧江区时代商汇以未经注册的“XX金融”公司继续以车辆质押贷款的方式从事“套路贷”。李某离开后，公司由李某某、任某管理，并继续共同从事“套路贷”。2018年5月份，李某1加入，与李某某、任某合伙继续从事“套路贷”，并约定放款资金由三人拼凑，所获利润由三人平分。在被害人借款时，要求被害人签订组合型合同，并以让被害人手持现金、借条、收条拍照等方式虚增借贷金额、制造虚假给付。2018年6月份，李某1离开，李某某和任某继续合伙，以同样的方式从事“套路贷”活动，由任某负责管账，李某某负责外访，共同诈骗他人财物；期间，李某某还单独以车辆质押贷款的方式在实施“套路贷”行为。在共同实施“套路贷”过程中，李某某、任某长期纠集被告人杨某、雷某、任某某等人，使用跟踪、滋扰以及假装××患者等方式向被害人催收“债务”，为非作恶，欺压百姓，扰乱了碧江区社会经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。逐步形成以李某某、任某为首要分子，杨某、雷某、任某某为成员的恶势力犯罪集团。另查明:公安机关从李某某处扣押黑色ＯＰＰＯ牌手机1部；从任某处扣押台式电脑2台、笔记本电脑1部、手机2部；从雷某处扣押手机1部；从张某处扣押案件待处理款70000元；从唐某电子屏蔽仪器一个；从李某5处扣押现金65800元；从廖某1处扣押现金8800元，均已存入财政专户；冻结任某及李某某银行账号，卡内余额分别76.86元和44.50元。上述事实，有经当庭质证的如下证据证实：（一）书证1.被告人户籍信息：证明七被告人均已满18周岁，已达到完全刑事责任年龄。2.拘留证、逮捕证：证明七被告人被采取强制措施的情况。3.搜查证、搜查笔录:证明侦查机关依法对任某、李某某的住处进行搜查，并扣押涉案物品。4.扣押物品、文件清单缴款书、存款凭证：证明从李某某处扣押借款有关收条、协议书等文书，以及车钥匙5把、黑色ＯＰＰＯ牌手机1部；从任某处扣押借款记录表5张、台式电脑2台、笔记本电脑1部、手机2部、现代轿车1辆（车牌号：鄂Ａ×××**号）、车钥匙1把、杜某跃的车辆行驶证1本、各类银行卡以13张及收条等；从雷某处扣押银行卡4张、手机1部；从张某处扣押现金70000元，已存入财政专户。5.接受证据清单及车辆照片、存款凭证：证明公安机关从唐某处扣押贵Ｄ×××**号奇瑞牌白色越野车1辆，贵Ｄ×××**号北京吉普牌黑色越野车1辆，贵Ｄ×××**号白色皮卡车1辆，贵Ｄ×××**号黑色本田牌轿车1辆（已发还廖某1），贵Ｄ×××**号白色吉利帝豪轿车1辆，电子屏蔽仪器一个；从李某5处扣押现金65800元，从廖某1处接受现金8800元，均已存入财政专户。6.冻结业务凭证：证明公安机关依法冻结了任某、李某某的信用社银行账号，卡内余额分别76.86元和44.50元。7.铜仁XXX公司注册登记资料、营业执照及云南XXX汽车销售服务有限公司营业执照等材料：证明两公司基本情况，云南公司经营范围为汽车零售、装饰配件销售等，明确规定不得发放贷款；2017年12月21日，经公司股东决议，成立铜仁分公司，李某为分公司负责人。2018年1月30日，铜仁分公司成立。8.房屋租赁合同：证实2017年12月17日，李某承租高某慧位于铜仁市房屋。上述证据经庭审质证，各被告人及其辩护人均无异议，证据来源合法，客观证实，与本案具有关联性，本院予以确认。（二）证人证言1.证人刘某的证言：2017年，我男朋李某大学毕业后想创业，并与李某某、任某协商，合伙成立XXX汽车销售服务有限公司，总公司在云南。经营期间，因总公司对个人征信要求高，营业执照中的业务一单也没有做成。李某、李某某、任某等人商量后，开始从事车辆质押贷款业务。质押贷款人主要签订借款合同、借条、收条、债权转让合同、车辆变卖协议、车辆买卖委托书、同意变卖书、质押借款协议等合同。李某负责全盘，李某某负责开车、任某负责放款，共做了三四单业务。2018年3月份，李某离开公司，后在时代商汇开了一个XX金融公司，从事私人借贷。2.证人任某1的证言：证明2018年4月份左右，其到铜仁XXX公司上班，公司有李某、李某某、任某三个股东。上班十余天后李某离开，公司由任某和李某某管理，两人到贵阳、昆明学习后组织业务员培训套路贷，学习如何收取砍头息、外访费、平台费、停车费等。后其男朋友李某1从老家借了44000元，与任某、李某某参与空放贷款，一个多月后李某1退出。3.证人任某2的证言：证明2018年10月的一天，其受任某邀约与李某某等5人到一家面门催账，并与两名男子一同坐在借款人门面里的沙发上蹲守，直到次日早上7点左右其才离开。同年9月，其后经任某介绍以268000元的价格从杨某1处购买了一套房屋，房屋位于金滩建材市场，面积为116平方米，其中68000元是经杨某1支付给任某还账。4.证人陈某2的证言：证明其受李某某邀约，与李某某及其女朋友、任某及其哥哥（任某3）、杨某到岑巩一家门面收账，因借款人没有钱给他们开房，李某某让其和杨某在其门面睡觉。次日，借款人出去借钱后就没有回来，其与杨某守了两天后离开。5.证人杨某11的证言：2018年我参XXX汽车服务公司经营一段时间，公司经营分几个阶段。第一阶段是李某、任某、李某某经营，具体情况我不清楚，只知道他们是从“全款车开走”业务，对个人征信要求特别高，一次业务都没有做成。第二阶段是2018年初，公司开始从事“空放”借款、车辆质押贷款业务，借款人借款时要签订质押借款协议、车辆交易授权委托书、授权委托书、买卖委托书等合同。合同是李某提供，借款时要先砍去一个月的利息及停车费、违约金等；空放的要先进行外访，然后签订借款合同、住房合同、房屋代为开锁协议、房屋腾退委托书等合同，放款时要先收取平台费、外访费、砍头息等。当时空放和质押放出的钱有200000元左右，都是由任某垫支；质押了四五台车，其中一辆宝马Ｍ4跑车。后因李某不同意我加入公司，与李某某、任某发生矛盾，李某离开公司。第三阶段，李某1加入公司，做的是空放业务，放贷的资金由李某某、任某、李某1三人拼凑，我驾车带他们外访。后来，李某1把以前的客户带到公司借钱，用于偿还客户之前向他借的款项，任某和李某某因此与李某1发生矛盾，李某1加入1个月左右就退出了。第四阶段，只有任某和李某某两人做空放和质押借款，任某负责管账，电脑里有借款人的姓名、借款金额、实际借款金额的等内容。我知道梁某、杨某1、田某1向任某和李某某借过钱，他们偶尔叫我开车带他们去收账。2018年底，我开车和任某、李某某、任某某一起去玉屏收账，在车上他们其中一人对任某某说，要任某某到玉屏后把口罩带起，装××人，吃饭时主动坐到一旁。到玉屏后任某某就戴上口罩，和一个四五十岁的姐姐吃饭，任某某一个人坐在一旁。饭后任某某留在玉屏，我们就回铜仁。6.证人陈某3的证言：证明其父亲陈某1在外面借高利贷无钱还款与跳楼自杀，被其拦下。2018年放暑假的时候，有五六名个年青男子到其家中催账，离开时在其家的墙上用粗笔写起“陈某1…欠债还钱”等字样。7.证人杨某10的证言：2018年10月份，我和妻子谢某在任某处借款20000元，实际到手12000元。借款时，任某叫我拿着两万元现金放在胸前拍照，接着又叫我把借款资料和身份证放在我胸前拍照，这次借款杨振华说已经偿还。2018年11月份，谢某单独找任某借款30000元，实际得款18000元。后因为没钱还，任某和另一个青年男子到其经营的工厂催账七八次。同年11月21日下午，任某叫我把货车保险单拿来去贷款还钱，因我的车辆保险单征信有问题，贷不了款。和任某一起的青年驾驶员说把我的货车抵押给他们，我不同意，任某把车停在我货车的后面，我的车倒不出来。随后任某和青年驾驶员跟着我走，碰见警察和谢某，警察问他们有没有不准我走，我说没有。后经派出所调解，我同意将货车押给任某，我们一个月内将剩余的28000元还清。次日，谢某喝农药被送到医院抢救。8.证人唐某的证言：证明李某某在其位于坝盘粮站的坝子停放了五辆车，后车辆被公安机关扣押。9.证人张某的证言：证明2019年4月1日，其妹夫李某某转账70000元给他。这笔钱是其于2019年3月17日借给李某某，其中2000余元是现金，其余是通过银行转账。10.证人李某5的证言：证明2019年4月3日，其帮李某某妻子张琴从李某某的信合卡中取款658000元。上述证据综合评判如下：1.李某某经质证提出，任某1的证言不真实，其没有去学习套路贷及组织人员进行套路贷培训。经查，任某1证言中关于李某某和任某到贵阳、昆明学习套路贷并组织业务员进行培训的证言，没有其他证据印证，故本院不予确认。2.李某某经质证提出，其没有按安排人收账；任某质证提出，其没有叫任某3收账。经查，任某3、陈某2、杨某11的证言能够相互印证，证实二人曾邀任某3、陈某2等人向被害人催收借款。故二人的质证意见不予采纳。3.李某某经质证提出，其去陈某1家中催过一次账，杨某10一事其不知情；任某经质证提出，他们去陈某1家中催过一次账，谢某喝农药一事与他们无关；二人的辩护人均提出，陈某3的证言与谢某喝农药自杀之事，与被告人也不具有关联性。经查，结合陈某3的证言及李某某、任某的质证意见能相互印证，证实二人曾去陈某1家中催款的事实。陈某3关于陈某1准备跳楼自杀以及杨某10关于谢某喝农药自杀的证言，该证言是否因本案被告人的行为所致，没有其他证据印证，故本院不予采信。其余证据经质证，各被告人及其辩护人均无异议，证据来源合法，客观真实，与本案具有关联性，本院予以确认。（三）电子数据Ｕ盘一个（从李某某及任某的手机及电脑中提取的材料）：提取的合同模，证明组合型合同包含有借条、收条、房屋租赁合同、代为开锁委托书、房屋腾退委托书等。从李某某、任某手机中提取的黄某1、吴某2、肖某、包某、梁某等本案被害人手持现金、借条等借款资料的照片机视频，证明二人虚构资金给付的方式。从任某电脑上提取记账记录表4张，内容包含借款人、借款时间、借款金额、还款情况以及支出情况；另注明：账清完，李某某剩70000元（10／14），支出20000元，剩余50000元（10／29）；李某某差35000元（12／11），李某某差14500元（12／19）。上述证据经质证，各被告人及其辩护人均无异议，证据来源合法，客观证实，与本案具有关联性，本院予以确认。（四）被告人的供述及辩解1.李某某的供述：2018年1月，经李某邀约，我和李某、任某等人在铜仁市碧江区注册了铜仁XXX公司，办公地点设在锦江广场尚宫**上**，法人是李某。同年2月份，公司正式营业，经营“零首付购车、全款车开走”两项业务。经营一个月左右，因客户征信问题，云南总公司审核通不过，我们一单生意也没有做成。李某就带着我和任某开会，开始做汽车质押借款业务，放款的利息是1.5-2分不等，外加300-500元的停车费等。客户借款时需要签订借款质押协议、车辆交易委托书、授权委托书、债权转让协议、买卖委托书等。我们先后以公司的名义放款300000余元，质押了六七辆车。后来因股份问题，李某离开公司，并在时代商汇另开了一家金融公司。李某退出后，李某1加入公司，我们开始从事空放放贷，李某1负责风控，任某负责管钱和管账，我负责外访，放款的资金由我们三人拼凑。空放的客户，我们会详细了解借款人信息、做外访，借款时借款人还需签订一套组合合同，里面有借条、收条、房屋租住合同、房屋腾退委托书、代为开锁委托书等，并拍照或者录制视频。借款金额要先扣除外访费、平台费、首期利息、保证金等费用，剩下的才是实际得到的金额。我们三人经营期间，公司只有我们三人以及任某1四个人，期间我们向田某1、梁某、杨政勇、谢某等人放过贷款。一个多月后，李某1离开。2018年6月左右，公司已经不存在，我和任某开始私人从事空放业务，放贷资金也是采用现凑方式，他负责管账，平时一起开支也由他负责记录，从利润中扣除。借款沿用之前合同格式，我们共同放贷的利润平分，任某独自放出去的我没有分。除了空放之外，我还单独做车辆质押贷款，现在我手上还有五辆车停在坝盘。遇到长期不还钱的客户，我们会派人去催账，雷某、杨某、陈某2、任某某、任某3他们都帮我们催过账，但是我们要求他们不能采取过激手段，只能跟着客户走，客户走到什么地方就跟到什么地方，和他们耍无赖，让他们心烦。我们很长一段时间都在一起，但没有支付他们工资，只是经常请他们吃喝，这样他们也心甘情愿。比如，任某某和雷某，在跟守田某1和梁某，他们能蹲守一个晚上。任某某不爱讲卫生，脸上有很多痘痘爱戴口罩，人很瘦，看起来像有××的样子。李某某当庭供述及辩解：刚开始做车辆质押和空放业务是李某提出，任某出钱，他们商量的时候我也在场，但我没有分利润。我只负责开车和评估车辆，前期押了四台车，全部是任某一个人出的钱，空放业务没有做。李某退出后李某1加入前，我没有跟任某做业务。李某1加入后邀我一起入股从事空放，李某1负责外访，李某1和任某出钱并安排我开车，借款资金现凑，收到的钱现分，田某1这次我们三个人一个人出资了7000元。李某1离开后，任某每一单给我200-300元不等的外访费，我参与的两笔借款，获利平分。我是经过任某才认识雷某和任某某认识，杨某是我跑业务在微信群认识的，我们没有固定员工，也没有出钱给催收的人。2.任某的供述及辩解：2017年12月份，李某某说他堂弟李某在铜仁市碧江区家公司，要我回来和他们一起跑业务挣钱。2018年1月30日XXX汽车服务有限公司成立，同年2月18日正式营业，法人和总经理是李某，风控部由我和李某某负责，公司开业一个多月，没有做成一单生意。李某提议搞车辆质押贷款及空放贷款，并让我拿钱投资，于是我就开始拿钱出来空放，客户借条由李某保管，我负责放款给客户。经营一个月左右，我的三十余万元全部空放完了，但只收回三万元就很着急，并因此与李某发生矛盾。后李某离开公司，公司由我和李某某接管，29万余元的借条由我接管。李某离开公司后，我和李某某继续做放贷，总公司要求我们注销营业执照，因营业执照未满一年，不能注销。后我们没有办理新的营业执照，也没有以XXX公司名义放贷。2018年6月份，李某1来到公司找我和李某某商谈三个人来合伙放贷，合同由他来制作，共同出资，平分收益，我和李某某同意合伙做放贷。李某1负责去找借款人和催收，放贷资金由我们三人现场凑齐，借款合同及借条等材料由我和李某某保管，利润我们三人平分。一个多月后，李某1离开。期间，借款人有田某1、吴某3、杨宇、吴天保、田茂海等。李某1离开后，我和李某某将办公室搬到楼上，并继续放贷，资金各出一半，利益均分，催收我们共同负责。贷款相关合同由我保管，并在电脑上做台账，李某某主要负责放贷。借款沿用之前的合同，放出去的钱都先收了利息。放贷期间，如果客户逾期不还款，我们会经常打电话给他们催账，并叫雷某、任某某、杨某采取脚跟脚的方式跟踪客户，让他们不能正常工作，逼他们还款。我和李某某都交代他们，在催账时不能采取过激行为，死皮赖脸跟着就行。有一次我们吃饭的时候，李某某说任某某像吸毒的，可以说他不干净，吓唬客户。到玉屏催账时，我就和杨某说，任某某有××，让杨某给客户讲，促使他们快点还钱，过后任某某就装病帮我们催账，后来很多客户都认为我们养了一个××人为我们收账。他们帮我们催账，我们没有给他们报酬，车辆抵押贷款是李某某一个做，我没有参与。任某当庭供述及辩解：刚开始我没有参加，李某知道我有钱后，才让我先出的钱做业务，利益怎么分没有谈。我们没有具体分工，我只负责出资，合同由李某提供，其他由李某和李某某操作。与李某一起经营了一个多月，李某1加入不到一个月。我和李某某共同放款只有290,000元，且借钱是以私人的名义，没有经营公司。任某某不是我特意找来收账，雷某也是出于朋友帮助，均没有任何报酬。电脑上的账是真实完整的，包括借钱还钱很清楚。3.被告人李某的供述：2017年12月份，我与李某某商量成立铜仁XXX公司，李某某邀约任某加入。我们口头约定，我负责公司整体，李某某负责进件部，任某和杨某11负责驾驶部，并对股份进行了约定。后我在碧江区，并招聘了任某1、田小飞等4名业务员后我就回到昆明。在昆明的期间，田小飞介绍了一个客服来押车，李某某私下接了这单生意，车辆是宝马Ｍ4,价值大概100多万元，当时李某某出资70000余元，任某出了220000余元，我用微信发给了他们一份质押合同，这次我没有获取任何利益。2018年2月17日，公司正式开业，公司除了营业执照规定的业务外，还从事车辆质押贷款及空放业务。汽车质押贷款客户需签订合同，包括借款合同、车辆信息表、车辆质押合同、债权转让协议、同意变卖委托书、授权委托书、买卖委托书、借条、收条、借款明细表等合同。空放业务的客户，我们需经过外访等了解客户的还款能力，签合同需签订借款合同，以及借条、收条等，放款金额要先砍去外访费、平台费、砍头息、百分之十的保证金，客户违约后，保证金不予退还。同年3月13日，因股份问题，我离开公司。放贷期间，我们做了两单车辆质押贷款，车放在李某某老家坝盘，还做了两单空放业务。同年4月我又办了一家XX金融公司（未注册）从事贷款业务。李某当庭供述：刚开始我们没有商量搞押车借款业务，是李某某提出，车辆质押合同是我从网上下载；空放的事情是李某某和任某商量后再问的我，我没有获利。4.被告人李某1的供述及辩解：2018年2月左右，任某、李某某、李某三人在铜仁市碧江区开办XXX金融公司，做车贷和空放业务。后来李某与任某和李某某闹翻，李某离开，公司由任某和李某某两人管理。2018年5月，任某邀约我加入公司，任某和李某某管理公司全盘，我和“罗罗”负责风控部和外访部，以及开车外访。三个部门是我们口头制定的，没有正式成立。客户借款需要先进行外访，放贷时要签订组合型合同，包含房租合同、借款合同、房屋代为开锁合同、房屋腾挪委托书等，并给借款人拍摄借款视频。借款要先扣除一个月利息及砍头息、平台费、外访费等费用，借款的资金是由我和李某某、任某临时拼凑，利益平分。从2018年5月初至6月20日左右，我和他们合作了40天左右，共投入40000元左右，客户有杨宇、田某1、杨政勇、杨荷花、舒华兴等人。5.被告人杨某的供述及辩解：2018年10月至11月，经其介绍，赵某1、杨某5、黄某1向李某某和任某借款，获得介绍费6200元。借款时，借款人需签订借款合同、租房合同、开锁合同、逾期违约金合同等。因她们未按期还款，我和李某某、任某、陈智等人到黄某1的店子催款，李某某给我们每人每天300元。后来我们还将黄某1带到碧江区XXXX的一个房间内，李某某安排人在黄某1住的房间外看住黄某1，后来黄某1还是没有还钱，李某某他们就到了黄某1店里拖了一套沙发。2018年11月左右，李某某叫我跟着向某2走，她走到那里就跟着到那里，后又叫了一名××人和我一起轮流蹲守向某2。2019年1月20日，李某某叫我到怀化去看住杨某5和赵某1，不要让他们跑，并承诺一天给我300元，后我在怀化跟守她们五天。杨某当庭供述：其给任某、李某某他们介绍业务及催账都是临时的，没有工资，只拿提成。6.被告人雷某的供述及辩解：2018年5、6月份，我通过老板任光前认识任某然后熟悉，后在向田某1催债时，经任某介绍认识李某某。李某某和任某在从事押车、空放贷款，有时候他们会叫我帮忙找对方还款。我共计帮他们催过几次账，2018年9月份，我和任某某采取脚跟脚的方式向田某1催账；同年11月份左右，也是采取脚跟脚的方式向杨某1催账；12月份左右，到玉屏县找向某2要账；2019年2月份左右，我帮任某到江口县坝盘李某某老家将一辆五菱牌小货车到桐梓巷派出所。期间，我具体没有得到什么好处，只从任某处得2000余元，以及经常跟任某他们吃饭喝酒，至于杨某和任某某是否得到什么好处我不清楚。雷某当庭供述及辩解：李某某和任某都有安排我催款，但都没有报酬。我就帮他们催了一次，也没有假装××。7.被告人任某某的供述及辩解：2018年11月左右，任某和李某某分别打电话让我回来给他们打工，工资3000元一个月，包吃包住。我也没问工作具体内容，回来后任某和李某某就安排我假装××人给他们收账，为了让我装××装得更像，李某某还买了一包蓝色的口罩给我。第一次2018年11月2日，催账的对象玉屏的“赵姐”和“杨姐”。第二次是和雷某在铜仁跟守一名中年妇女。他们共给了我六七千元的工资，快过年的时候，李某某还发了2000元给我。任某某当庭供述及辩解：我仅帮他们去玉屏和铜仁这两次催账，他们也没有给我工资；我也没有假装××人催账，只是带着口罩，别人问我有没有病，我只说我冷。上述证据，本院综合认定如下：关于任某某是否存在假装××人向被害人催账的问题。经质证，李某某、任某、任某某、杨某均予以否认。经查，李某某、任某某、杨某在公安机关的供述以及杨某11的证言均能相互印证，证实李某某、任某安排任某某假装××患者向被害人催收借款的事实。故被告人质证意见，本院不予采纳。关于李某某与任某的关系问题。李某某当庭辩解，李某1退出之后，其与任某放贷过程中，仅参与出资两笔，其余均是任某出资，任某给其200-300元不等的介绍费或外访费。经查，雷某、任某某的供述、任某的当庭供述、杨某11的证言能相互印证，证实李某1离开后，李某某与任某二人是共同放贷；且记账记录表与李某某在公安机关的供述也能相互印证，证实李某某与任某共同放贷期间，任某负责管账，平常开支也由任某负责记录。因此，能够认定李某某与任某是合伙放贷，故其辩解不能成立。（五）辨认笔录经梁某辨认向其放贷是李某某和任某；经杨某10辨认，让其质押车辆的男子是任某和李某某；经田某1辨认，向其放贷的是李某某和任某；经杨某1辨认，向其放贷的是李某某和任某；经杨某5辨认，向其放贷的是李某某和任某，参与催收的有杨某，有××男子是任某某；经黄某1辨认，限制其人身自由的有杨某，微信收账是李某某，看守者是雷某，公司负责人是任某；经赵某1辨认，参与催账的有杨某、任某某、任某和李某某；经田某3辨认，向其发放贷款及将其车辆变卖的是李某；经李某某辨认，参与催账有陈某2，合伙人有李某1；经任某辨认，参与合伙放贷的有李某1；经雷某辨认，邀约其催账是任某和李某某，参与一起向向某2催账的有杨某。被告人及其辩护人均无异议，合议庭认为，证据来源合法，客观真实，与本案具有关联性，本院予以确认。二、具体犯罪事实（一）饶某被诈骗的事实2018年初，被害人饶某以车辆质押方式向铜仁XXX公司借款372000元，被告人李某某、任某等人要求饶某签订借款合同和质押合同等合同，并扣除手续费、砍头息、平台费、保证金等费用后，实际借给饶某330000元;后饶某还款370000元，其共计诈骗40000元。2018年10月26日，被害人饶某以质押车辆等方式向李某某借款200000元，李某某要求饶某签订组合型合同，扣除手续费、砍头息、平台费、保证金等费用后，实际借给饶某180000元。后饶某还款200000元，共计被诈骗20000元。综上，被害人饶某两次借款共被诈骗62000元，其中2000元未遂。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.饶某借款照片：证明2018年10月26日饶某以其宝马车为抵押借款200000元。2.转账截图：证明李某某向饶某转账180000元。3.被害人饶某的陈述：农历2017年12月29日，我到铜仁XXX公司借款，接待我的是任某和李某某。我以自己的宝马牌Ｍ2及车辆相关手续向他们抵押贷款372000元，扣除手续费、管理费、平台费等费用后，实际得款330000元，并签订贷款合同等相关协议，借款期限为一个月，后我在一个月内还款。同年10月26日,我以同样的方式是再次借款200000元，实际得款180000元，借款期限一个星期，后我不到一个星期还款。4.李某当庭供述：饶某第一次押车借款是李某某和任某单独所为，其为他们提供合同，但没有获取任何利益。5.李某某的供述：饶某第一押车借款款372000元，我没有参与过，我只是帮忙评估车辆和开车。第二次押车借款200000元，但实际给了她190000元，押车借款系其一人所为。6.任某当庭供述：饶某第一次借款，实际得款330000元是真实的，但只还了370000元；第二次押车借款与其无关。上述证据，本院综合认定如下：关于饶某的第一次借款的还款金额问题。任某经质证提出，饶某还款的金额是370000元。经查，饶某的陈述并未明确还款金额，且无其他证据佐证，应当以任某的当庭供述为据，认定还款金额为370000元，其被诈骗金额为40000元。饶某该次借款是向铜仁XXX公司借款，李某、李某某作为公司股东，且李某某在借款过程中帮忙评估车辆及开车，李某提供合同，均应当对该次借款事实承担刑事责任。关于饶某第二次借款的问题。李某某经质证提出，饶某实际得款金额是190000元。经查，饶某的陈述与转账记录均能相互印证，证实实际借款金额为180000元，故其质证意见，本院不予采纳。任某辩解其未参与此次借款，李某某的供述与任某的当庭供述能够相互印证，证实车辆质押借款系李某某个人所为，故公诉机关指控被告人任某参与饶某第二次借款，本院不予认定。（二）向某1被诈骗的事实2018年2月27日，被害人向某1以房产证抵押向铜仁XXX公司借款25000元，并签订借款合同、房屋抵押等合同。在扣除砍头息、平台费、保证金、外访费等费用后，向某1实际得款17800元。后向某1还款25000元，其被诈骗7200元。2019年9月24日，李某家属退赔向功友7200元，并取得谅解。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.被害人向某1的陈述：2018年2月27日，我以房子抵押向铜仁XXX公司借款25000元，实际得款17800元。借款时，我在一名女子的催促下签订了两份空白借款合同和一份房屋抵押合同，并把购房合同及房屋一把备用钥匙交给他们，以及带了两名男子到房子里拍照。后按照之前约定，每期还款6875元，分四期还清。在还第三期时，我认为再还6875元，加上他们少给的7200元，就可以把账还清，但一个瘦瘦的男子就对我说，公司规定要扣除30个点，并为此发生争执。后我共计还款25000元。签合同时，有一份合同的出借人写的是李某。2.李某当庭供述及辩解：借款是事实，但诈骗的金额应当认定为7,200元。3.领条及谅解书：证实李某家属代为退还给向功友7,200元，向功友对李某表示谅解。上述证据，本院综合认定如下：李某某经质证提出，其不认识向某1；任某经质证提出，其记不清楚。经查，李某供述与向功友的陈述能够相互印证，证实向功友向铜仁XXX公司借款的事实。结合向功友的借款时间，任某、李某某、李某三人以公司名义从事“套路贷”，均应当对该次借款事实承担刑事责任。向功友除本金外，另支付利息等7,200元，故其诈骗金额为7,200元。（三）梁某被诈骗的事实2018年3月13日，被害人梁某向李某某、任某借款25000元，任某等人要求梁某签订借款合同等协议，扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用后，实际借给梁某14800元。后梁某还款共计32000元，共计被诈骗17200元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.梁某的陈述：2018年3月13日，我经朋友介绍到铜仁XXX公司贷款25000元，扣除利息、平台费、保证金等费用，实际得款14800元。借款时，任某还带了三个人到我住处“外访”拍照。一星期后，我还第一期6250元，并陆续还钱给任某。后因我无法还款，其公司的任敏还带我到蓝波湾一家叫“江惠”的公司贷款10000元，实得6900元，全部用于还款。先后共计还了32000元才把账还清。2.转账微信记录：证明梁某于2018年3月19日至9月9日先后共计32次向任某转账41250元，其中2018年7月3日前转账32000元；2018年7月3日后转账9250元。3.辨认笔录：经梁某辨认向其放贷是李某某和任某。上述证据，本院综合评判如下：被告人李某某经质证提出，其没有参与该起事实；任某经质证提出，其不知情。根据李某某在公安机关的供述以及刘美琪、任某1、杨某11的证言，足以认定李某离开铜仁XXX公司后，公司由李某某和任某接管。结合梁某的陈述以及转账记录，足以认定查明的事实。梁某除偿还本金14800元外，多支付利息等费用17200元，故其诈骗金额应当为17200元。（四）田某1被诈骗的事实2018年5月，被害人田某1向李某某、任某、李某1借款30000元，李某1要求签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用后，实际借给田某121000元。后田某1共计还款30000元，其共计被诈骗9000元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.田某1的陈述：证实其向李某1等人借款30000元，扣除利息等费用后，实际得款21000元，后还款30000元。2.李某某的供述：田某1该次借款，其与李某1、任某共同出资，每人出资7000元。3.李某1的供述：其与李某某、任某合伙空放的客户有田某1、杨政勇等人，均是预先扣除砍头息、平台费、外访费等费用。上述事实,各被告人及其辩护人在庭审中均无异议，并有田某1的陈述、李某某及李某1的供述证据佐证，本院予以确认。（五）杨某1被诈骗事实2018年6月30日至2018年12月24期间，被害人杨某1先后五次向任某借款，任某均要求签订组合型合同，并扣除砍头息、平台费、保证金等费用。具体如下：1.2018年6月30日，杨某1向任某借款30000元，实际得款20000元；同年7月9日，杨某1还款22000元清账。杨某1被诈骗10000元，其中既遂2000元，未遂8000元。2.2018年7月19日，杨某1向任某借款30000元，实际得款18000元；同年7月28日，杨某1还款21800元清账。杨某1被诈骗12000元，其中既遂3800元，未遂8200元。3.2018年7月29日，杨某1向任某借款30000元，实际得款18000元；同年8月7日其还款21800元清账。杨某1被诈骗12000元，其中既遂3800元，未遂8200元。4.2018年11月12日，杨某1向任某借款30000元，实际得款18000元，同日李某某通过建行转账18000元给杨某1；同年11月21日，杨某1还款20700元清账。杨某1被诈骗12000元，其中既遂2700元，未遂9300元。5.2018年12月24日，杨某1向任某借款70000元，实际得款40000元。同年12月3日还款10000元；2019年1月16日还款10000元。杨某1被诈骗30000元未遂。借款期间，经任某介绍，杨某1将其位于金滩的一套住房以268000元的价格卖给任某的哥哥任某3，并将其中68000元支付给任某用于还账。综上，杨某15次向任某借款，共被诈骗76000元，其中既遂12300元，未遂63700元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.杨某1的陈述：从2018年上半年开始，我经朋友介绍先后向铜仁XXX公司借款七次。第一次借款30000元，实际得款18400元，李某某带了三名年轻男子到我家里拍照，后偿还30000元；第二次借款50000元，实际得款30000元，是任某接待我，后偿还50000元；第三次又借款50000元，实际得款30000元，后偿还50000元；第四次借款30000元，实际得款20000元，任某叫我联系李某某，后还款30000元；第五次借款30000元，实得20000元，后因生病无钱还款；第六次借款，我签了一份70000元的借款合同，实际没有拿到钱，借款用于偿还第五次借款以及本次借款的利息和手续费，后我因为无法还款卖掉碧江区金滩建材市场的房子。任某听我说要买房子就带了一个人来买，对方只肯出268000元，我同意后与对方签了一份房屋买卖合同，对方将钱直接转给任某。任某和我说之前借的70000元，只要我还68000元，他直接扣减后将剩下的钱转账给我。第七次借款70000元，实际得款40000元，偿还24900元后无力偿还。2.证人任某3的证言：2018年9月份，我经任某介绍，购买杨某1位于金滩检材市场Ｂ-15栋301室的房子，该房面积约115平方。经协商，最终以268000元价格成交，签订了买卖合同但没有办理相关手续。2018年9月我在信用社贷款后，向杨某1老公转账180000元，因她欠任某68000元，经杨某1同意，我将68000元转给任某，剩余20000元，要等办好水电过户后才缴纳。3.李某某的供述：我只知道杨某1向任某借了几次钱，具体借了多少不清楚。4.任某当庭供述：杨某1没有还这么多钱，金额以电脑记录为准；其房子的事情，是杨某1问我有谁要买房，我哥任某3向他购买。5.杨某1手持现金、收条借款照片：证明2018年6月30日杨某1借款30000元；同年11月24日借款30000元。6.任某转账回单及转账截图照片：证明2018年3月30日,任某通过信合转账5600元给杨某1；同年11月12日，李某某通过建行转账18000元给杨某1。7.记帐记录表：证明2018年6月杨某1向任某借款30000元，实得20000元；同年7月9日还款22000元清账。2018年7月19日借款30000元，实得18000元，同年7月28日还款21800元清账。2018年7月29日借款30000元，实得18000元，同年8月7日还款21800元清账。2018年11月12日借款30000元，实得18000元；同年11月21日还款20700元清账。2018年12月24日借款70000元，同年12月3日还款10000元；2019年1月16日还款10000元。上述证据综合认定如下：被告人李某某当庭辩解其没有参与借款，只是帮任某催账的时候见过杨某1。根据李某某的供述，杨某1借款期间其与任某合伙放贷；结合转账记录，能够证实李某某参与借款。关于借款金额问题。上述证据能够相互印证，证实借款事实存在，但记账记录表与被害人的供述存在矛盾，应当以记账记录为据。根据杨某1的陈述及任某3的证言，杨某1买房后向任某偿还68000元，但该款项用于偿还哪次借款，没有其他证据印证。因此，杨某1被诈骗金额应认定为76000元，其中既遂12300元，未遂30000元。（六）包某被诈骗的事实2018年8月27日，被害人包某向李某某、任某借款30,000元，李某某要求其签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用后，实际借给包某18,000元。后包某还款30,200元，李某某退回保证金3,000元，其被诈骗金额共计9,200元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.包某的陈述：证明其在金滩从李某某处贷款30,000元，实际得款19,800元，还款30,200元后，李某某退还3,000元。2.包某借款资料：证明包某于2018年8月28日借款30,000元，并签借条、订房屋租赁合同等。3.记账记录表：证明包某于2018年8月27日借款30,000元，到手金额18,000元，已清账。上述证据综合认定如下：李某某质证提出，保证金已退，对还款金额没有异议，但实际借款是21,000元。经查，被害人陈述及记账记录表能够印证，证实被害人包某实际借款金额应当为18,000元，其被诈骗金额应当为9,200元。（七）赵某1被诈骗的事实2018年9月26日，被害人赵某1经杨某介绍向李某某、任某借款20000元，李某某、任某要求赵某1签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、保证金等费用后，实际得款12000元。后赵某1已偿还借款20000元，其被诈骗8000元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.赵某1的陈述：证明其经杨某介绍，向李某某借款20000元，扣除利息等费用后，实际得款11700元，后还款20000元。2.杨某的供述：2018年10月左右，我介绍赵某1、杨某5到“XXX”贷款公司各贷款20000元，实际上只得了12000元。是任某和李某某天星到玉屏来放款，我得了2400元介绍费。赵某1所借的20000元已经还完了，杨某5没有还完。3.赵某1借款照片:证明2018年9月26日，赵某1借款20000元，并签订借条、收条、房屋租赁合同等。上述事实各被告人及其辩护人在庭审中均无异议，并有赵某1的陈述、杨某的供述、借款照片等证据印证，本院予以确认。赵某1处偿还本金外，另支付利息等费用8300元，故其诈骗金额应当认定为8300元。（八）蒋某某被诈骗的事实2018年10月10日，被害人蒋某某向李某某、任某借30,000元，李某某要求蒋某某签订组合型合同，并将30,000现金交给蒋某某，给其录制借款视屏。扣除平台费、砍头息、保证金、外访费等费用后，二人实际借给蒋某某21,000元。后蒋某某共还款30,000元。同年11月12日，蒋某某又向李某某、任某借款30,000元，李某某要求蒋某某出具借条并拿着30,000元现金拍摄手机视频，扣除平台费等费用后，实际借给蒋某某21,000元；后蒋某某陆续偿还14,400元后无钱还款，经李某某催收无果。蒋某某两次借款共计被诈骗18,000元，其中既遂9000元，未遂9,000元。上述事实有经庭审质证的如下证据：1.蒋某某的陈述：证实其两次向李某某借款，第一次借款30,000元，实际得款20,700元，后偿还39,300元；第二次借款30,000元，实际得款24,600元，陆续支付利息14,400元后，没有偿还本金。2.蒋某某借款照片（从任某手机提取）：证明2018年10月10日蒋某某借款30000元，担保人汪某。4.记帐记录表：证明2018年11月12日，蒋某某借款30,000元，实际得款21,000元，后分6期共计还款14,400元。5.李某某的供述：2018年10月份左右，任某说蒋某某要借款，叫我安排一下。我和蒋某某到她家门口拍了门牌号，并在车上签订了合同，我给了她21,000元现金。后蒋某某偿还了30,000元给我。第二次，蒋某某又联系我借款30,000元，我和任某一起借给她，实际借款是21,000元。6.记账本:证明蒋某某于2018年11月12日借款30,000元，到手金额21,000元；6次还款14,400元。上述证据综合认定如下：被告人李某某、任某经质证对第一次借款的还款金额提出异议。经查，李某某在公安机关的供述与被害人的陈述能相互印证，证实蒋某某第一次借款后，共计还款30,000元；但实际借款金额有出入，根据有利于被告人原则，应当认为定为21,000元，诈骗金额应当为9,000元。蒋某某第二借款金额应当以记账记录表为据，即实际借款金额应当21,000元，其还款数额并未超过本金，诈骗应当认定为9,000元，系未遂。（九）肖某被诈骗的事实2018年10月18日，被害人肖某向李某某、任某借款50000元，李某某、任某要求肖某签订组合型合同，并预先将现金交给肖某拍照留存。扣除砍头息、平台费、保证金等费用后，二人实际借给肖某29700元。肖某还款18300元后无钱偿还，其被诈骗20300元（未遂）。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.肖某的陈述：证实其在任某处借款50000元，实得29700元，后陆续还款32000元。期间，因未按时还款，被上门威胁要封房子。2.从李某某手机提取的肖某借款照片：证明2018年10月18日，肖某借款50000元，同日任某通过银行转账转给肖某30000元。3.肖某提供的微信转账记录：证明2018年10月18日至2019年3月1日，肖某先后5次通过微信向任某转账共计18300元给任某。上述证据综合认定如下：李某某经质证提出，其没有参与此次借款。经查，李某某、任某二人系合伙从事空放业务，属于共同犯罪，故其辩解不能成立。任某经质证提出，肖某本金尚未还完，结合肖某提供的微信转账记录，故应当认定其还款金额应当为18300元。因此，肖某还款数额尚未超过实际借款本金，属于诈骗未遂，未遂金额为20300元。（十）熊某被诈骗的事实2018年10月中旬，被害人熊某向李某某、任某借款15000元，李某某、任某让其签订借条收条等合同，扣除平台费、外访费、砍头息等费用后，二人实际借给熊某8800元。后熊某共计还款9000元，其共计被诈骗6200元，其中既遂200元，未遂6000元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.熊某的陈述：证明其到任某处借款15000元，实得8800元，已还款90,00元。2.从任某手机提取的熊某借款照片：证明熊某于2018年10月6日借款15000元。3.李某某的供述：熊某是经梁某介绍，我和任某一起其老年大学熊某处借给她15000元，实际到手8800元。李某某当庭供述：其没有参与此次借款。上述证据综合认定如下：被告人李某某经质证提出，借款时其在场，实际借款金额是10500元。经查，其在公安机关的供述与被害人熊某的陈述能够相互印证，证实熊某实际借款金额为8800元。熊某共计还款9000元，其被诈骗6200元，其中既遂200元，未遂6000元。（十一）吴某1被诈骗的事实2018年11月8日，被害人吴某1向李某某、任某借款50000元，李某某要求其签订组合型合同，并让吴某1手持现金、借条、收条拍照留存，在扣除砍头息、平台费等费用后，实际借给吴某130000元。后吴某1还款36000元，吴某1共被骗20000元，其中既遂6000元，未遂14000元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.吴某1的陈述：证明2018年10月22日，其以房屋抵押在李某某处借款50000元，扣除砍头息等费用后，实际得款30000元，后还款38000元。2.从任某手机提取吴某1借款照片：证明2018年10月8日吴某1借款50000元。3.吴某1提供的微信转账记录：证明2018年11月8日，吴某1收到李某某微信转账30000元，同年11月9日至10日，共3次转账共计16000元。4.记帐记录表：证明2018年11月8日吴某1借款50000元实得30000元，还款36000元，已还清。5.李某某的供述：吴某1经朋友介绍联系我，说要借30000元还信用卡，到时候付利息4000元。我就打电话联系任某，并让吴某1和任某通话，后达成了协议。借款30000元，到时候还款36000元，并签订合同，后他还款36000元。上述证据综合认定如下：上述事实，各被告人及其辩护人在庭审中均无异议，并有吴某1的陈述、记账记录表、微信转账等证据佐证，本院予以认定。根据借条时间，吴某1借款的时间应当是2018男11月8日，还款金额应当是36000元，其被诈骗的既遂金额为6000元。（十二）田某2被诈骗的事实2018年10月25日，被害人田某2向李某某、任某借款30000元，并签订房屋出租合同等组合型合同，扣除利息、平台费等费用后，实际借款18000元，后黄海波偿还22888元；同年11月3日，黄海波再次以同样的方式向李某某、任某借款50000元，扣除利息、平台费等费用后，实际借款30000元，后黄海波还款38000元；同年12月14日，田某2又以同样的方式向李某某、任某借款30000元，扣除砍头息、平台费、保证金等费用后，实际借款18000元，后田某2还款23000元。黄海波3次借款共计被诈骗44000元,其中既遂17888元，未遂26112元。上诉事实有经庭审质证的如下证据证实：1.田某2的陈述：证明2018男10月中旬，其以购房合同抵押借款先后三次在任某、李某某公司借款。第一次借款50000元，实得30000元，后还款38000元；2018年10月下旬，又联系李某某借款30000元，实际得款18000元，任某负责办理业务，后还款24000元；第三次借款30000元，实际得款18000元，后通过手机转账还款给任某。2.从任某手机提取的田某2借款照片：证明2018年12月14日，田某2用房屋租赁做抵押向李某某、任某借款30000元。3.从李某某手机提取转账截图照片：证明2018年10月17日，李某某通过建设银行转账10000元给田某2。4.记账本:证明田某2于2018年10月25日借款30000元，到手金额18000元，还款22888元，已还清；2018年11月3日借款50000元，到手金额30000元，还款38000元，已还清；2018年12月14日借款30000元，到手金额18000元，还款23000元，已还清。上述证据综合认定如下：李某某及任某经质证提出，田某2第一次借款实际得款金额是是21000元。经查，根据记账记录表，其第一次借款实际金额应当为18000元。田某2三次共向李某某、任某借款110000元，实际得款66000元，共计偿还83888元，故其被诈骗既遂金额应当为17888元。（十三）汪某被诈骗的事实2018年10月30日，被害人汪某向李某某、任某借款30000元，扣除利息、平台费、保证金等费用后，实际借给汪某21600元。后汪某陆续通过微信向任某转账还款25400元，其被诈骗8400元，其中既遂3800元，未遂4600元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.汪某的陈述：证实其向李某某、任某借款30000元，实得21200元，并签订了房屋的借租合同、委托换锁合同等合同。后偿还利息30800元，本金未还。2.李某某的供述：2018年10月30日，汪平借款30,000元，收取利息1,500元。当庭供述：其不知情，没有参与。3.从任某手机提取的汪某借款照片：证明2018年8月14日，汪某借款30000元。4.记帐记录表：证明2018年10月30日，汪某借款30000元，实际得款21600元，后7次还款共计16800元。5.汪某提供的微信转账截图：证明任某于2018年8月15日通过微信转账给汪某18000元。汪某于2018年11月9日至2019年3月1日期间，共计12次向任某转账25400元。上述证据综合认定如下：李某某经质证提出，其不知情，并当庭辩解其没有参与。经查，汪某此次借款期间，李某某和任某二人合伙放贷，属于共同行为，故其辩解不能成立。任某经质证提出，金额以记账表为准。结合转账记录、微信转账截图、汪某的陈述，能够证实汪某借款日期是2018年10月30日，但实际借款金额不一致，按照有利于被告人原则，应当以记账记录表为据，实际得款是21600元，后共计支付给任某25400元，其被诈骗既遂金额为3800元。（十四）吴某2向被告人李某某、任某借款的事实2018年10月10日，被害人吴某2向李某某、任某借款20000元，任某要求吴某2签订组合型合同，并扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用。2019年3月15日，吴某2又以同样的方式向李某某、任某借款20000元，并扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.吴某2的陈述：2018年9-10月份的时候，我向任某借款20000元，实际得款11700元，后还款16000元。2019年3月15日，我又向任某处借款20000元，实际得款12000元。后我因没钱还款，任某就安排了一个男子带我到蓝波湾“江汇”贷款公司借款后，还给任某6000元。2019年4月15日，我再次还给任某14000元。2.从任某手机提取的吴某2借款照：证明2018年10月10日，吴某2借款20000元。3.吴某2微信转账记录截图：证实任某于2019年3月15日通过微信分两次转账20000元给吴某2。上述证据综合认定如下：李某某、任某质证提出，吴某2第一次借款金额是14000元，实际到手金额为7000元。经查，根据借条显示借款的金额应当是20000元，故二人质证意见不能成立。任某经质证提出，吴某2后面还款14000元不真实，根据拘留证等证据，任某于2019年4月3日已被刑事拘留，吴某2陈述其于2019年4月15日偿向任某借款14000元，但没有其他证据相互印证，故任某质证意见，予以采纳。综合上述证据，吴某2还款数额、实际得款金额仅有其陈述，并无其他证据印证。因此，吴某2借款向李某某、任某借款事实存在，但数额无法确认，故公诉机关指控的犯罪金额，本院不予认定。（十五）谢某被诈骗事实2018年10月22日，被害人谢某向李某某、任某借款20000元，二人要求谢某持借条、收条及现金拍照留存，在扣除利息、保证金等费用后，实际借给谢某12000元。后谢某还款16000元清账，其共计被骗8000元，其中既遂4000元，未遂4000元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.谢某的陈述：2018年10月份，我向任某借款20000元，扣除利息等费用后，实际得款12000元。借款时，他们让我和我丈夫杨某10拿着本人的身份证和借条找了照片，后我还款20000元。2.杨某10的陈述：2018年10月份，我妻子谢某向任某借款20000元，实际得款12000元。借款时，任某拿出几张单子让我签字，并拿着两万元现金放在胸前拍照。后来听谢某说，这两万元借款已经还清。3.从任某手机提取的谢某借款照片：证明2018年10月22日，谢某借款20000元。4.李某某的供述：2018年10月左右，谢某通过朋友介绍向我和任某借款，我和任某到谢某经营的木材加工厂及其门面外访后，借给他20000元，扣除8000元砍头息等费用，实际放款12000元，谢某和他老公杨某10一同在合同上签字。后他们还款16000元，因为是提前还款，我们只收这么多。上述证据综合认定如下：李某某及任某质证提出，谢某实得借款是14000元，其中2000元现金。经查，李某某的供述、谢某以及杨某10证言能相互印证，证实谢某实际得款金额是12000元，后偿还16000元。因此，谢某被诈骗的既遂金额为4000元。（十六）杨某2被诈骗的事实2018年10月份，被害人杨某2以车辆质押方式向李李某某借款70000元，李某某实际借给杨某270000元，后杨某2偿还72100元。同年11月20日，被害人杨某2向李某某、任某借款20000元，二人要求杨某2持借条、收条质押协议等材料拍照留存，在扣除保证金、平台费、利息等费用后，实际借给杨某212000元，后杨某2偿还15800元。同年11月30日，杨某2再次以同样的方式向任某和李某某借款10000元，扣除砍头息、保证金、平台费等费用后，实际借给杨某26000元，后杨某2偿还7800元。杨某2两次共计被诈骗12000元，其中既遂5600元，未遂6400元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.杨某2的陈述：2018年10月份左右，我用一辆轿车和一台小型挖机抵押，向李某某借款70000元，后他转账给我70000元，说每月3分利息；我偿还本金并支付2100元利息。后我分三次向李某某借款，每次借款10000元，但和第一次借款规矩均一样，扣除押金、平台费、利息等费用，每次实际只得到6000元，所有的钱都已经还清了。2.从任某手机提取的杨某2借款照片5张：证明2018年10月20日，杨某2以车辆抵押借款30000元；同年11月20日又借款20000元；同年11月30日再次借款10000元；2019年1月6日借款10000元。3.记账记录表:证明2018年11月20日，杨某2借款20000元，到手金额12000元，后还款15800元清账。2018年11月30日借款10000元，实际到手6000元，后还款7800元还清。上述证据综合认定如下：李某某经质证提出，杨某2所借的70000元是其个人所借，没有砍头息，故不属于诈骗；任某及其辩护人经质证均提出，该次借款不属于诈骗。经查，根据杨某2的陈述与李某某的辩解能够相互印证，证实该次借款数额及实际借款数额均是70000元，未收取砍头息等费用，故该此借款属于民间借贷性质，不应当作为犯罪评价。杨振凯后两次共计向李某某、任某借款30000元，实际得款是18000元，共计偿还借款是23600元，其被诈骗的既遂金额为5600元。（十七）谭某被诈骗的事实2018年10月26日，被害人谭某向李某某、任某借款10000元，扣除砍头息、平台费等费用后，实际借给谭某5700元。谭某偿还7600元后还清。同年11月29日，谭某又再次向李某某、任某借款20000元，实际得款12000元；谭某偿还14000元后还清。谭某两次共计被诈骗12300元，其中既遂3900元，未遂8400元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.谭某的陈述：2018年11月左右，我向一名李姓男子（微信号：×××，昵称：押车、空放借款24小时服务）借款10000元，扣除利息和手续费，实际得款6000元，后还款7200元。还款后10天左右，我又向他借款20000元，实际得款12000元，后还款15000元。2.记账记录表:2018年10月26日，谭某借款10000元，到手金额5700元，还款7600元清账。2018年11月29日借款20000元，实际到手12000元，还款14000元清账。3.从任某手机提取谭某借款照片：证明2018年9月25日，谭某向李某某借款10000元；2019年1月28日借款20000元。上述证据综合认定如下：经庭审质证，被告人李某某和任某对起诉指控的事实均无异议，足以认识借款事实存在。根据借款时间、借款金额、还款金额与记账记录表均不一致，应当以记账记录表为据。故应当认定谭某借款10000元的时间为2018年10月26日，实际借款金额为5700元，还款金额为7600元；第二次借款，偿还数额为14000元。谭某两次借款共计被骗12300元,其中既遂3900元。（十八）万某被诈骗的事实2018年11月28日，被害人万某向李某某、任某借款20000元，在扣除砍头息、业务费等费用后，实际借给万某11700元。万某偿还20000元后还清，其被诈骗8300元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.万某的陈述：2018年11月27日，我向李某某借款20000元，扣除利息、业务费等费用后，实际得款11700元。借款时，李，李某某还到我上班的公司及住所拍照对我拍了自愿借款的视频。后我先后向李某某和任某还款20000元。2.从任某手机提取万某借款照片：证明万某于2018年11月28日借款20000元。3.记帐记录表：证明2018年12月2日，万某借款20000元，实际得款11700元；还款20000元清账。上述证据综合认定如下：上述事实各被告人及其辩护人均无异议，并有万某的陈述、记账记录表、借款照片等证据佐证，本院予以确认。李某某当庭辩解其只是介绍万某向任某借款，且实际借款金额是1,4000元，其辩解与查明事实不符，本院不予采信。（十九）杨某3向李某某借款的事实2019年3月11日，被害人杨某3向李某某借款45000元，李某某实际借给其45000元。上述事实有经庭审质证的如下证据：1.杨某3的陈述：2019年3月，我向李某某借款45000元，借款时他说2分利息也可以，3分利息也可以，并拿了45000元的现金给我。同年3月11日，李某某把我儿子的一辆贵Ｄ×××**北京吉普车借走，借了近二十天都没有还。因借款期限未到，我借他的钱也没有还。2.余某的证言：2019年3月左右，我妈妈杨某3用我的一辆黑色吉普牌越野车（贵Ｄ×××**）抵押贷款。贷款50000元，扣除停车费及其他费用后，实得45000元。当时约定借期是一个月，利息是3分，我签订车辆转让合同。3.李某某当庭供述：这次借款是我一个人借给杨某3，金额是45000元，实际借给他也是45000，没有砍头息，后来他又找我借了9000元。4.从李某某手机提取的转账截图：证明2019年3月25日，李某某转账8800元给杨某3。上述证据综合认定如下：李某某及其辩护人经质证对该起事实提出异议；任某经质证提出，该次借款其不知情。经查，李某某的供述与杨某3的陈述能够印证，证实该次借款金额及实际借款金额均是45000，没有砍头息，故该借款事实属于民间借贷，不应做为犯罪事实评价。故李某某的辩解及其辩护人的辩护意见成立，公诉机关指控该起事实为犯罪事实，本院不予确认。（二十）廖某1被诈骗的事实2019年3月30日，被害人廖某1以车辆质押方式向李某某借款10000元，李某某要求廖星签订组合型合同并拍照留存，在扣除砍头息、停车费、服务费等费用后，实际借给廖星8800元。廖星被诈骗1200元未遂。1.廖某1的陈述：证明2019年3月30日，其用车辆质押向一个微信号为“ｌｈ522225”昵称“押车、空放借贷”的人借款10000元，实得8800元。后联系对方还款，对方妻子告诉其被公安机关拘留。2.李某某的供述：与任某共同放贷期间，我还单独做押车贷款业务，还有五辆抵押车放在坝盘镇凯德组，车主廖某1等人。借款时会让借款人签订质押协议、车辆交易授权书、委托书、债权转账协议书、买卖委托书。到期不还，可根据上述手续将车变卖。3.任某当庭供述：车辆质押借款与其无关。上述证据综合认定如下：综上上述证据，任某当庭辩解与李某某的供述能够印证，证实质押车辆借款是李某某一人所为；结合被害人的陈述，能够认定任某没有参与车辆质押借款，故其辩解成立。公诉机关指控被告人任某参与此次借款，本院不予认定。廖星尚未偿还借款本金，应当认定为诈骗未遂，未遂金额为1,200元。（二十一）杨某4被诈骗的事实2018年7月2日，被害人杨某4向李某某、任某借款40000元。李某某、任某要求其签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、保证金等费用后，实际借给杨某424000元。后经催收，杨某4共计还款39200元，其被诈骗16000元，其中既遂15200元，未遂800元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.杨某4的陈述：2018年6月下旬，我用营业执照副本及房屋钥匙做抵押，向李某某他们借款40000元，实际得款24000元，借款时任某也在。后李某某和任某轮流到我公司来催我，我公司搞庆典活动的前两天，他们还带着一个个子不高、瘦瘦的人来我活动地点催过我二次，说是付利息和上门费，这两次我每次都还了他们3000元左右。还有一次他们带着一个××人到维景酒店我公司来催我还款，我还了3000元左右。任某还让我抓紧时间把钱还了，不然就让那名××人跟着我。我公司做活动时，他们还到活动现场硬要我还钱，后我又还了35000元。后来他们说还要还5000元，我说还清了就没有理他们。借款时他们说保证金要退给我，但到现在也没退。2.李某某的供述：杨某4是通过我在微信朋友圈里发的广告联系我借款，我去他家里和上班公司看了之后，就带她去了见任某。借了多少我不知道，后杨某4发了条短信给我“感谢你了，我和你那个朋友借了4万元钱”。后杨某4违约，任某就安排我收账，我分别是锦江广场、维景酒店、彩虹海见过她三次面。3.从任某手机提取的杨某4借款照片：证明2018年6月23日，杨某4借款40000元。4.记帐记录表:证明2018年7月2日,杨某4借款40000元，到手金额24000元；后两次还款共计39200元。上述证据综合评判如下：李某某及任某的辩护人经质证均提出，公诉机指控被告人犯敲诈勒索罪，证据不足。经查，公诉机关指控被告人李某某、任某叫人假扮××人向杨某4跟守催账，仅有杨某4的陈述，无其他证据印证。故公诉机关指控敲诈勒索的事实证据不足，本院不予认定，故辩护人的辩护意见成立，予以采纳。任某经质证提出，杨某4借款是事实，但其实得借款28000元，她第一次还款10000元，后面她姐姐又拿了30000元给我。经查，杨某4的陈述与记账记录表能够相互印证，证实杨某4实际借款金额为24000元；关于还款金额，杨某4的陈述与记账记录表及任某的质证的意见均不一致，应当以记账记录表为据，即还款金额为39200元，杨某4被诈骗既遂金额为15200元。（二十二）田某1被诈骗的事实2018年7月2日，被害人田某1和梁某以田某1的名义向李某某、任某借贷50000元，李某某、任某要求田某1签订组合型合同，并让田某1拿着50000现金借条等拍摄视频。在扣除砍头息、平台费、保证金、外访费等费用后，实际借给田某130000元。后因田某1和梁某无钱还款，李某某和任某安排被告人雷某、任某某采取“脚跟脚”的方式跟随、蹲守田某1，致使其不敢回家，后田某1向公安机关报案才得以脱身。借款后，二人先后偿还18250元。田某1被诈骗20000元未遂。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.田某1的陈述：2018年5、6月份第一次借款后，我和梁某又一同向任某他们借款50000元，扣除押金及首月利息等费用，实际得款30000元，这笔借款我和梁某一人一半，并由我签订了房屋租赁协议、房屋腾挪合同、借据等。后我偿还四五期利息大约15000-17000元，梁某偿还了3000多元利息。同年11月14日左右，任某安排两个年轻人从蓝波湾跟踪我，并叫我付3000元，我不肯他们就跟着我到我家。我怕他们跟着我进屋，被我老公发现我在外面贷款，于是就去金滩找任某，他们也跟着到金滩。后来我到洋汇酒店开房，他们也跟着到酒店房间；第二天早上他们来敲房间门，并继续跟守我。我没办法后就去派出所报警，他们也跟着到派出所。派出所通知任某，我通知梁某，经调解，我们再还款32000元，每月偿还4000元，还完为止。2.梁某的陈述：2018年热天的时候，我和田某1一起找任某借款50000元，实际只得30000元，我和田某1每人15000元。任某告诉我们从明天开始就要还钱，每天还750元，还完50000元为止。第二天我通过微信转账750元给任某，后又还3000元后没有钱还。之后任某打了多次电话向我催收，并让我到江汇贷款还账。田某1被任某他们派人脚跟脚催张，她还了17800元。3.李某某的供述：2018年7月份左右，梁某来借钱，因梁某在圈内人被列入黑名单，所以叫田某1来帮她借，借款50000元，任某只给她30000元。梁某和田某1都在合同上签字后，我们让他们拿着事先准备好的五万元现金拍照及录视频。我们口头协议，按天还款，每天每人还750元，还完五万元止。他们只还了两天就不还了，我们找了田某1多次，她都说没有钱。2018年11月份的一天，任某发现田某1在一家网吧打百家乐赌博，和我商量后，就让任某某和雷某去跟着田某1。任某某和雷某就一直到网吧守田某1，田某1离开网吧后，他们俩就跟着她走。田某1不敢回家，就到一家宾馆开房，他们就跟到宾馆，后任某和他们俩轮流守她。第二天早上，田某1到派出所报警，任某某和雷某也跟到派出所，我和任某知道了也赶过去，我们和田某1在派出所内调解处理。其当庭供述：其没有参与此次借款，但任某安排其外访。4.任某某的供述：2018年12月的一天，李某某送我到碧江区小十字一个网吧，并从车上拿出口罩叫我戴上。进去后我看见雷某，他旁边还有个女的，他说就是这个女的，然后我就坐到那个女的对面那里充电。后来，雷某和那名女子坐一辆出租车到了金滩天桥隔壁的一个酒店，我也来到酒店。那名女子开了房间，我和雷某就到一楼大厅坐着等。第二天早上，那名女子下楼说要去派出所，我们也跟着去派出所。派出所民警和我们说，这个是犯法，李某某和任某到派所后我就回家了。5.雷某的供述：2018年9月份左右，任某叫我帮他去催账，后带我到碧江区找到田某1，并让我跟着她，她去哪里我就跟着去哪里，别打她，别拖她，也别进她屋里。然后我就跟着田某1，她打麻将我就到旁边看着，她到网吧上网，我就跟着她到网吧等她。后任某叫任某某来了，我们两个就在网吧里坐等田某1。凌晨田某1回家，我们也跟到她上的士车，她不敢回家，就在洋汇酒店开房，我们就坐到酒店大厅等她。第二天，田某1报警。6.从任某手机提取的田某1、梁某借款照片：证明2018年7月2日，梁某、田某1向李某某、任某借款50000元。7.田某1提供的微信转账记录：证明2018年9月5日至2019年2月4日田某15次通过微信转账给李某某共计9000元。8.梁某提供的微信转账记录，证实梁某于2018年3月29日至9月9日先后共计32次向任某转账41250元，其中2018年7月3日后转账9250元。9.记帐记录表：2018年7月2日,田某1借款50000元，到手金额30000元；同年7月3日至9月5日还款4500元；同年7月3日至6日，梁某还款3750元。10.视频光盘一张（被害人田某1手机拍摄后提供给公安机关）：证明李某某、任某安排人跟随被害人田某1的事实。上述证据综合评判如下：李某某经质证提出，该次借款时任某一人所借，实际借款是35000元，其没有安排他人催收；任某、雷某经质证提出，没有让人假装××。综合本起事实证据，能够证实本起事实实际借款金额为30000元，以及李某某、任某安排任某某、雷某向田某1催账的事实，但不能证实任某某在催收的过程中假装艾滋患者。故任某、雷某的质证意见，本院予以采纳；李某某的质证意见不能成立。李某某、任某、雷某、任某某的辩护人均提出，公诉机关指控四被告人敲诈勒索证据不足。综合本起事实证据，李某某、任某等人在实施“套路贷”诈骗未遂后，为实现诈骗目的，继而采取安排雷某、任某某采取跟随、蹲守方式向被害人催收债务，其催收行为的目的是为了实现诈骗目的，故其不构成敲诈勒索罪，应当以诈骗定罪处罚。雷某、任某某明知他人实施“套路贷”诈骗行为，仍实施帮助催收行为，应当以诈骗的共犯论处。故公诉机关指控四被告人敲诈勒索的事实不能成立，本院不予确认。（二十三）杨某5被诈骗的事实2018年9月26日，被害人杨某5经被告人杨某介绍向李某某、任某借款20000元，李某某、任某要求杨某5签订组合型合同，扣除砍头息、平台费、保证金等费用后，杨某5实际得款12000元，杨某从李某某处获得介绍费2400元。因杨某5未按时还款，李某某、任某安排任某某假扮××人向其催收借款未果。后李某某、任某在玉屏将杨某5朋友赵某1控制后，让赵某1联系杨某5，二人被迫租赁一辆轿车质押给任某和李某某后，赵某1才得以离开；后李某某、任某又叫杨某追随杨某5到怀化蹲守催收数日未果。杨某5被诈骗8000元未遂。（二十四）赵某1被诈骗的事实2018年11月2日，被害人赵某1经杨某介绍向李某某、任某借款40000元，李某某、任某要求杨某5签订房屋租赁合同等组合型合同，并扣除砍头息、平台费、保证金等费用后，实际借给赵某124000元，杨某从获得介绍费1600元。因赵某1未按时还款，李某某和任某安排任某某假扮××患者到玉屏蹲守催账数日未果。后又带着任某某、杨某等人到玉屏找到赵某1将其控制，并让其联系杨某5，杨某5和赵某1被迫租赁车质押。赵某1被诈骗16000元未遂。上述两起事实有经庭审质证的如下证据证实：1.杨某5的陈述：2018年8月份左右，我经杨某介绍向李某某借款20000元，扣除押金及利息等，实际得款12000元。签订合同后，李某某还拿手机给我录了视频，要我说如果逾期未还，自愿加息。我向李某某还款8000元后无力偿还，同年10月，我房屋的租客打电话给我说，李某某带人找到家里，让租客搬走。同年11月份的时候，我又通过赵某1向李某某偿还了40,00元。同年12月4日左右，李某某又带人到玉屏找我和赵某1还钱，将赵某1扣在车上，让赵某1联系我，并让我们拿房产证去银行贷款或者拿车抵押。赵某1就和我商量租辆车来抵押，先脱身再说。后我带着一个男性朋友到玉屏县与赵某1汇合，赵某1去租车，我被李某某他们扣下。李某某怕我跑，不让我上厕所，还要我们请他们十多人吃自助餐，吃饭的600多元也是赵某1去结的账，杨某也在。赵某1他们租了一辆银灰色起亚车回来后，李某某他们车开走。2018年底快过年的时候，李某某又叫杨某到怀化找我，催我还钱。我就给杨某开了房间住下，而且每天负责给给他买饭吃，还给他零花钱。杨某每天都在我和赵某1住的楼下监视我们，我们出门做什么，他都跟着。后来李某某要杨某把我和赵某1带回铜仁，我们就偷偷的跑了，等杨某离开怀化后，我和赵某1又才回到怀化我们的住处。之前他们还安排了一个××人到玉屏找我和赵某1收账，住，住了十多天住都是我和赵某1负责。2.赵某1的陈述：2018年9月中旬，我通过杨某向李某某他们借款40000元，扣除利息和车费后，实际到手23700元钱。后因到期未还，李某某就到玉屏来找我，我但是就还了3000元。大约一个星期后，李某某叫了一个姓任的人上来玉屏守我，还告诉我这个人有××，不还钱就让他把××传染给我。姓任这个人在宾馆里住了一个多月，我为他支付了6000多元住宿费和生活费。期间，李某某还上来过两次，我共计还了2300元的利息给他，另外请他们吃饭，花了1500元左右。后来李某某叫我拿东西抵押，我又去借了4000元还给他。2018年12月初，李某某又带着姓任那名男子、杨某等人来找我还钱或者用东西抵押。我达不到他们的要求，李某某就叫我上车，并叫我联系杨某5过来，否则不让我下车。后我联系杨某5，并和她协商租辆车抵给他们。杨某5和她的朋友周文清来到玉屏后，李某某他们就把杨某5押在车上，我和周文清在玉屏县城阳光车行去租了一辆灰色起亚牌轿车交给他们。后还请他们一帮人吃饭，花了680元。2019年1、2月份，李某某一直在催我还钱，我就躲到怀化。同年3月份，我又偿还李某某5000元。租的车还放在他们那里，我们已经欠租车行两万多元。3.李某某当庭供述：杨某5和赵某1这两起，其没有参与借款，只参与电话催收。4.杨某的供述：2018年11月左右，赵某1叫我给她介绍贷款，我联系李某某后，李某某和任某到玉屏放款，他们在车上办理贷款手续。赵某1和我说她贷了40000元，后任某通过微信转账给我1600元。2019年1月20日，李某某叫我到怀化去看住杨某5不让他们跑，他们赶上来把她带到铜仁，并承诺一天给我300元。我同意后，李某某给我买了高铁火车票，并且给我转了200元生活费。我到怀化找到杨某5后，她给我开了一间宾馆，然后她就走了，第三天赵某1和杨某5一起到宾馆来给我送饭，我才知道赵某1也在怀化。后来我就偷偷的跟着她们约5天时间，后联系不上他们，我才回家。5.任某某的供述：2018年11月2日下午4时许，我和李某某、任某开车去玉屏，他们叫我把口罩戴着，到了玉屏后装××人。到了玉屏后，我们找到了赵姐，她给我们开了房间，并付了钱，然后我在玉屏住了6天左右。期间，我们一起吃饭的时候，他们和赵姐、杨姐说我有病，并叫我没钱了就向赵姐要，赵姐大约转了400元左右给我。其当庭供述：任某他们叫我去玉屏玩，其不清楚他们在干什么；其没有装过××人，只是光戴口罩。7.记账记录表:2018年11月2日，杨某5借款40000元，实得24000元。8.从任某手机提取的杨某5、赵某1借款照片：证明2018年9年26日，杨某5借款20000元。2018年11月2日，赵某1借款40000元。上述证据综合认定如下：被告人李某某、任某、任某某经质证提出，对借款还款金额有异议，且没有让任某某假装××催收。经查，杨某5的陈述与杨某的供述能够印证，证实杨某5实际得款金额是12000元；赵某1的陈述与记账记录表能够印证，赵某1实得借款金额是24000元。关于还款金额，公诉机关指控杨某5还款12000元，赵某1还款14200元及为任某某支付住宿费、生活费等费用9680元，但仅有被害人的供述，没有其他证据印证，二人具体还款金额无法确认，故本院不予确认。关于任某某是否假装××患者，根据任某某在公安机关的供述以及赵某1和杨某5的陈述，能够认定李某某和任某安排任某某假扮××人对赵某1进行蹲守催账。被告人李某某、任某、杨某、任某某及其辩护人均提出，公诉机关指控四被告人敲诈勒索证据不足。综合本起事实证据，李某某、任某在实施“套路贷”诈骗未遂后，为实现诈骗目的，继而采取安排杨某、任某某采取跟随、蹲守方式向被害人催收债务，并让任某某假装××患者向被害人催收债务。但其催收行为的目的是为了实现诈骗目的，故其不构成敲诈勒索罪，应当以诈骗定罪处罚。杨某明知他人实施“套路贷”诈骗行为，仍为杨某5、赵某1介绍借款并参与催收，也应当以诈骗罪定罪处罚。任某某明知李某某、任某实施“套路贷”诈骗行为，仍实施帮助催收行为，应当以诈骗的共犯论处。故公诉机关指控上述四被告人犯敲诈勒索罪的事实不能成立，本院不予确认。（二十五）向某2被诈骗的事实2018年10月12日，被害人向某2向李某某、任某借款70000元，并要求向某2签订房屋租赁合同等组合型合同，同时让向某2持借条、收条等拍照，制造虚假给付，在扣除砍头息、外访费、平台费、保证金等费用后，实际借给向某241400元。因向某2未按时还款，李某某带人到向某2家中及其店里威胁催账，还安排杨某及让人假扮××患者跟随逼迫其还款；后又安排雷某从铜仁市碧江区跟随向某2至玉屏县城，逼迫其还款。经催收，向某2先后还款30000元。向某2被诈骗28600元未遂。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.向某2的陈述：2018年10月11日，我经人介绍向李某某借款70000元，扣除利息、手续费及其他费用后，实际得款41200元。并签订了房屋出租合同、店面出租合同、欠条等，李某某向我转账41200元，并发微信给我内容是“收到42000元转账，28000元是现金”，要我回答“是”。同年10月21日，李某某打电话要我还款，我说星期五之前还46000元，李某某不同意。第二天，李某某带了三名男子到我店里待了2小时，拿不到钱不肯走。我向和李某某求情，最后他答应再给我几天时间。10月23日，我转了15000元给李某某，剩下的55000元下个月11日还。后我没有钱还，李某某又带三名男子到我店里，并威胁我如果不还钱，让我开不成店。几天后，李某某又带了3名男子到我家里，并安排两名男子跟着我，李某某告诉我其中一名男子有××。后我又还款15000元，李某某才没有叫人跟我。后来我到铜仁和李某某的老板见面协商还款事宜，李某某也在。2.从任某手机提取的向某2借款照片：证明2018年10月12日，向某2、罗力源借款70000元。3.从李某某手机提取的转账截图1张：证明李某某向通过建行向某2转账41400元（截图日期2018.10.12）。4.李某某的供述：2018年10月份左右，向某2通过我发的广告联系到我，并和说了她的基本情况。我和任某说了，他叫我去玉屏看一下。我和我老婆张琴来到玉屏向某2店里，任某说要向某2老公在合同签字才能放款。向某2老公同意后，我们签订了70000元的借条，实际借款41400元，然后叫向某2和他老公两人拿着合同照相。钱是任某转给我的，转了42000元。5.雷某的供述：2018年12月份左右，李某某让我跟着向某2，后又让我和向某2去玉屏，把她的一辆面包车开下来。到了玉屏后，向某2和我说车还在怀化，明天开过来给你。我就打电话和李某某说，李某某说可以。然后向某2给我开了一间房间给我住，但是到了第二天12点左右，她还没有把面包车开来，打她电话已打不通。后来，李某某开车带着我到向某2卖厨卫用品的门面上她，只有她的合伙人在，我们就告诉她的合伙人，向某2借钱不还，要拉她的东西作为抵押。随后又去她公公爹家里，让他联系向某2，要不然我们有权收房子。第二天早上向某2的弟弟说，向某2在万山被抓了，让我们给他一个星期时间。后来，李某某又带着我和杨某一起到玉屏向某2开的门面处找她，门面已经关门。6.杨某的供述：2018年11月左右的一天晚上10点钟左右，李某某叫我跟着向某2走，她走到那就跟到。后向立洪一个人开车回娘家，我也跟着上车，跟到她娘家后被她父亲赶出来了后，我和向立洪又回到玉屏城区。后李某某和我说，他叫个××人来跟向某2，第二天凌晨2点钟左右，李某某和任某还在“催收群里”发信息给那名××人，叫他不要把人跟丟了。第二天早上9点钟左右，李某某叫我去换那个××人吃饭，11点钟那名××人吃好饭后回来，然后我就走了。下午2点钟左右，向立洪坐了一辆摩托车就走。在催债的过程中，李某某要我不要控制人身自由，不要打骂客户。上述证据综合认定如下：任某及其辩护人质证均对指控的金额提出异议。经查，李某某的供述及转账依据能够相互印证，证实向某2实际借款应当是41400元。李某某关于向某2还款30000元的质证意见，与向某2的陈述能够相互印证，证实向某2还款30000元。被告人李某某、任某、杨某、雷某及其辩护人均提出，公诉机关指控四被告人敲诈勒索证据不足。综合本起事实证据，李某某、任某在实施“套路贷”诈骗未遂后，为实现诈骗目的，继而采取安排杨某、雷某采取跟随、蹲守方式向被害人催收债务，并让人假装××患者向被害人向某2催收债务。但其催收行为的目的是为了实现诈骗目的，故其不构成敲诈勒索罪，应当以诈骗定罪处罚。被告人杨某、雷某明知他人实施“套路贷”诈骗行为，仍实施帮助催收行为，应当以诈骗的共犯论处。故公诉机关指控上述四被告人犯敲诈勒索罪的事实不能成立，本院不予确认。（二十六）黄某1被诈骗的事实2018年10月7日，被害人黄某1、赵某2夫妇经被告人杨某介绍向李某某、任某借款50000元，并按要求签订房屋租赁合同等合同，及手持借条、收条、房屋租赁合同和现金等拍照，在扣除砍头息、平台费、保证金等名义费用后，实际借给黄某135000元，杨某获得介绍费1200元。后因黄某1夫妇逾期未还款，李某某、任某等人到其在岑巩经营的门面催收，并安排杨某等人蹲守催账未果；后李某某又带着杨某等人将黄某1从玉屏县带至碧江区逼其还钱，黄某1还款50000元后才得以离开。后任某继续向黄某1催账，并排人到岑巩黄某1门面处，将其沙发拉走抵账。黄某1被诈骗15000元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.黄某1的陈述：2018年10月左右的一天晚上，我接到公司员工的电话，说放高利贷的人在公司守了两天。然后我打赵某2电话，没有人接，之前我问过赵某2，他说借了50000元，实际得款35000元。我回到玉屏后，和赵某1到公安局报案称赵某2失踪了。离开公安局后，遇见一名姓杨的年轻人和另外几名男子，他们也在找赵某2，其中一名男子让我和我们一起去铜仁还钱。后他们强行把我拉上车，把我带到铜仁市碧江区金滩一栋楼房里面的一个房间，叫我打电话找人还款70000元，当晚必须先还20000元，不还钱就不让我走，不让睡觉。当天下午6时许，我打电话给赵某1、代福莲，让她们给我帮忙借钱。晚上11许，赵某1他们通过微信转账给我20000元钱，我又通过微信转账的方式转给了扣押我的一名男子。那名男子叫我明天一定还要转50000元给他，才让我离开铜仁，后他们在楼下的一个宾馆给我开了一间房。第二天早上8时，我打开房门看到之前的一名男子在房间外的门口守着，还说他和另外一名男子轮流守我，一晚都没有睡觉，然后他又将我带到昨天的那个房间。中午10时许，赵某1往那名男子的卡上存入了30000元，但是扣押我的人还是不让我走，到了中午1时许，才放我走，我被限制人身自由22个小时，没有被威胁和殴打。回岑巩公司后，他们每天都打电话催我还剩下的20000元，并让我用沙发抵账。我没有办法，只好答应了。四五天后，对方的人就到我的公司拉走了三套沙发，说抵价15000元，并让我还剩下的5000元。后对方的一名男子继续打电话叫我还5000元，后又说还2000元算了，我说没有钱，之后他们就没有找过我。2.从任某手机提取黄某1、赵某2借款照片：证明2018年10月7日，黄某1借款50000元，赵某2为担保人。3.黄某1提供的微信转账记录：证明黄某1于2018年10月30日向李某某转账20000元。4.李某某的供述：2018年10月份左右，杨某说有人要借款，并带我和任某到岑巩县城内的黄某1开的一家装修店里。她借款50000元，扣除平台费，保证金及利息等费用，实际借给黄某135000元。后她逾期还款，我和任某、杨某、任某2、陈某2就一起岑巩黄某1店里。因店里没人，任某就让杨某、陈某2、任某2留下来。他们晚上看见黄某1老公，第二天他们就一起在黄某1店里睡了一天，她老公出门取钱后就没有音讯，他们三人又等了一天才回来。十余天后，赵某1带着我和任某、任某3、杨某在玉屏公安局门口找到黄某1，黄某1拿了20000元给任某，并答应3天后还钱。后黄某1和我说，利息肯定是没有了，就差我们15000元本金。我们愿意等就等，不愿意等的话，店里有3套沙发自己拖走。我把事情和任某说了，是他安排人来走卖掉的，其他的我都不知道。6.杨某的供述：2018年11月左右，一名陌生男子在电话里问我贷款的事，说他在岑巩县有几个门面，然后我就把他介绍给李某某。后任某、李某某和我一起到岑巩县一个卖家具的门面找到了这名男子。他贷了50000元，李某某拿出贷款合同、住房合同、开锁合同、逾期违约金合同给他签字，他老婆也签了字，这时我才知道他老婆叫黄某1。任某就拿了50000元现金给黄某1，并给黄某1录像，离开后李某某给了我1200元。因黄某1中途逾期，我和陈智、任勇、李某某、任某到黄某1的店子催他们还款。当天黄某1不在，他老公在门面里，李某某叫我和陈智、任勇在店子里守着，李某某给我们每人每天300元。第二天黄某1老公跑了，李某某在电话里叫我们再等几天，等不到就回来。后我们三个人在黄某1的门面里吃住，第二天任勇离开，我和陈智继续在那里待了8天，黄某1夫妇还是没有回来。后来的一天中午，我和李某某、陈智通过赵某1找到黄某1，并把她带到碧江区XXXX了一个房间里。当天晚上9点钟左右，黄某1联系赵某1给李某某卡上打了30000元，还剩下20000元未还。李某某叫黄某1想办法，并且给她在附近宾馆开了一间房，安排任勇在黄某1看住黄某1，第二天黄某1又还了15000左右，说剩下的钱，给她一个星期的时间，要是还不上，可以去拖她的沙发。过了约1个星期，黄某1还是没有还钱，李某某他们就到了小菊店子，拖了一套沙发。7.任某2的证言：2018年10月受任某邀约到岑巩一家面门和两个男子蹲守一个中年男子要债。上述证据综合认定如下：被告人杨某、李某某经质证提出，其没有强行将黄某1带至铜仁，没有采取暴力手段。综合上述证据，公诉机关指控被告人李某某、任某、杨某将黄某1带至铜仁，仅有黄某1的陈述，没有其他证据印证，杨某等人在此过程中采取强制手段。故其质证意见，本院予以采纳。黄某1被拉走的沙发价值未经评估，也无其他证据印证去价值，故公诉机关认定其价值15000元，不予确认。公诉机关指控被告人李某某、任某、杨某、雷某构成敲诈勒索罪。综合本起事实证据，李某某、任某在实施“套路贷”诈骗未遂后，为实现诈骗目的，继而采取安排杨某、雷某等人采取跟随、蹲守方式向被害人催收债务。但其催收行为的目的是为了实现诈骗目的，故其不构成敲诈勒索罪，应当以诈骗定罪处罚。被告人杨某明知他人实施“套路贷”诈骗行为，仍为黄某1夫妇介绍借款并参与催收，应当以诈骗罪定罪处罚。雷某明知李某某、任某实施“套路贷”诈骗行为，仍实施帮助催收行为，应当以诈骗的共犯论处。故公诉机关指控上述四被告人犯敲诈勒索罪的事实不能成立，本院不予确认。（二十七）谢某被诈骗的事实2019年11月2日，被害人谢某向李某某、任某借款30000元，扣除利息、平台费等费用后,实际得款18000元。经催收，谢某于同年11月15日偿还2000元。同年11月22日，因无钱还款，任某等人要求谢某丈夫杨某10用其五菱宏光面包车质押，杨某10未同意，后谢某报警。经调解，黄某1用其面包车质押给任某和李某某，还款后归还车辆；次日谢某喝农药自杀，经抢救挽回生命。2019年3月4日，因谢某未还款再次发生纠纷，经民警介入处理后，任某和李某某将车辆返还谢某。谢某被诈骗12000元未遂。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.谢某的陈述：2018年11月2日，我再次向任某借款30000元，扣除利息等费用，实际得款18000元。我还款2000元后无力偿还。同年11月21日，任某他们到我经营的厂里找到杨某10催我还钱，并将杨某10及我家的一辆五菱宏光小货车带走，让他去别的贷款公司借钱还款。因无法贷款，他们就将杨某10扣押了5个半小时。后我到派出所报案，双方在派出所商量达成协议，我们用车作抵押，停在锦江御都停车场，一个月内把欠他们的钱还清，把钱还清后才把货车退我。2018年11月22日因我担心对方退还我的车，利息又高，一家人又要生活，觉得承受不了，我就想一死算了，我给凉水井派出所民警打电话说我要喝农药，然后就把7月份买的两瓶百草枯喝了，之后公安民警和120来把我送到医院抢救。2019年1月23日，我还是没有钱还给对方，对方就打电话给我说车被他们卖了。2019年2月28日我发现货车被他人开走了，同年3月4日派出所打电话说任某把车开到派出所来处理，任某同意把车还给我，但要求我们归还28000元贷款，最终我同意按照每月还款5600元。然后我就把被扣了4个多月的小货车开回家了。2.杨某10的证言：2018年11月份，谢某单独向任某借款30000元，扣了12000元利息后，实际得款18000元。后任某和一名男青年（微信号：×××,昵称：押车、空放借款24小时服务）经常来找谢某还钱。2018年11月21日下午，任某和一名青年驾驶员叫我把货车保险单拿来去贷款帮谢某还钱，后他们说我征信有问题贷不了款。他们就要求我把货车抵押，我没有同意，准备把我的车开走，因他们的车停在后面无法离开。后经派出所调解，我同意将货车及车钥匙押给任某，一个月内将所欠28000元还清。离开派出所后，谢某不出声只是哭，次日早上，她喝农药后被送到医院抢救。3.李某某的供述：谢某再次向我们借钱30000元，实际放款18000元。后她没有依约还款，任某就约谢某到金滩德克士餐厅协商还钱事宜，她用微信转了2000元给任某，并答应十天后再偿还8000元。十天后，我和任某到金滩红十字医院去找她，还没上楼，她就报警了。警察了解情况，说是经济纠纷，叫我们不要扯皮，就离开现场了。警察走后，谢某答应下周一还钱，我和任某就先走了。到了2018年11月21日，谢某还是说没有钱，我和任某就到她的厂里没有找到她，看见他们家的五菱轻卡车停放在厂里。我们要求她拿车其抵押贷款，谢某同意后，杨某10把车开到锦江御都小区去办理保险贷款，但是没有贷到。我们要求他们把车抵押到我们这里，什么时候还钱，什么时候退车。后谢某报警，经派出所调解，他们把车抵押到我们手里，12月20日他们还钱后，我们还车。我把车开到了坝盘老家停放，后听任某说谢某为扣车的事喝农药了。后来他们还是没有还款，还说要控告我们，后派出所通知我将车开到派出所去，重新调解，谢某还我们8000元，我们退车，但他们没有付钱，我们也没有还车。后经派出所要求，我们把车先还给谢某。4.车辆买卖合同、债权转让协议、质押借款协议、授权委托书、桐梓巷派出所调解协议2份及收条1份：证明2018年11月21日，被害人谢某向被告人任某借款30000元，并签订质押借款协议等合同，后因还款引发纠纷，曾两次到派出所调解。5.记帐记录表：证明2018年11月2日，谢某借款30000元，实得18000元；同年11月11日还款2000元。上述证据综合认定如下：任某及其辩护人经质证提出，并未扣押被害人车辆，车辆质押是经派出所调解，谢某和农药也另有原因。经查，公诉机关指控被告人任某等人非法扣押被害人车辆，仅有被害人的陈述；综合李某某的供述、杨某10的证言以及派出所的调解协议，能证实车辆质押是经派出所调解，且在谢某未偿还借款的情况下，被告人经派出所要求返还车辆。关于谢某喝农药自杀是否是因被告人催还款所致问题。综合本案证据，仅有谢某的陈述，没有其他证据能够印证，不足以认定谢某喝农药自杀是因被告人催还款所致。故公诉机关指控被告人任某等非法扣押被害人车辆，致使其喝农药自杀，不予确认。公诉机关指控被告人李某某、任某犯敲诈勒索罪。综合本案证据，被告人催收过程是实施套路贷的延续，过程中并没有明显的暴力、威胁或软暴力行为，也并未强行扣押其车辆；且在谢某未偿还借款的情况下，经派出所要求，被告人一返还车辆，故不能认定被告人存在敲诈勒索行为。因此，公诉机关指控二被告人犯敲诈勒索罪，本院不予确认，应当以诈骗罪追究其刑事责任。谢某偿还数额并未超过借款本金，故因应当认定为诈骗未遂，未遂金额12000元。（二十八）吴某1被诈骗的事实2018年11月23日，被害人吴某1向李某某、任某借款70000元，二人被告人要求吴某1签订组合型合同，并让吴某1持借条、收条、现金等给其拍照。在扣除砍头息、平台费、保证金等费用后，实际借给吴某142000元。后吴某1陆续还款52000元，其被欺骗28000元，其中既遂10000元，未遂18000元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：1.吴某1的陈述：2018年11月21日，我向李某某提出需要借款40000元,但李某某让我写了一张70000元的欠条，扣除利息和平台费等，实际得款42000元。并约定十天内先还款21000元，30天后还完剩下的49000元，后我在十天内先还了21000元。因其余借款没有按期归还，李某某就催我付利息，我陆续支付了利息。期间，李某某还叫一个××人到我单位催我还款，并让他跟着我走。我付了10000元，并承诺还清剩余账款时，他们才离开，后我又先后支付了33000元才还清。第二次借款，我先后偿还了90000余元。2.李某某的供述：吴某1第二次借款是我和任某一起的，签订合同后我们给他照了张照片，借70000元，扣除利息、保证金等费用，实际借款42000元。3.从任某手机提取吴某1借款照片：证明2018年11月23日，吴某1借款借款70000元。4.记帐记录表：证明2018年11月23日，吴某1借款70000元，实际得款42000元，后分五次共还款52000元。上述证据综合评判如下：被告人李某某和任某经质证提出，并未让人假装××向吴某1蹲守催收借款。经查，除吴某1供述外，并无其他证据印证，证实李某某让人假装××患者到吴某1单位催账。故公诉机关指控李某某让人假装××患者到吴某1单位催账，不予认定。因此，公诉机关指控二被告人犯敲诈勒索罪，没有证据证实印证，本院不予确认。被告人李某某及任某经质证提出，对于具体还款数额不清楚，根据记账记录表，吴某1还款金额应当为52000元。故吴某1被诈骗的既遂金额为10000元。（二十九）杨某6艳被诈骗的事实2018年5月份的一天，被害人杨某6艳经人介绍在位于碧江区锦江广场的XXX贷款公司以车辆质押的方式向被告人任某、李某某借款30000元，借期十天，每天利息100元，签订借款合同后，杨某6艳被扣除ＧＰＳ安装费2000元手续费2000元，共计4000元，杨某6艳实际收到2.6万元，后还款30000元，杨某6艳被骗4000元。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实：被害人杨某6艳的陈述：2018年5-6月的一天（具体时间我记不清楚了）,我由于缺钱用,通过我的朋友介绍在微信上认识了一个女性（她的姓名我忘记了）,经过她的介绍我于11时左右,在她的带领下我和她一起来到了位于铜仁市碧江区锦江广场的XXX贷款公司。进公司后,就有一个25岁左右的男子接待我,我告诉他我想用我的车抵押想贷2万元钱,他就告诉我我的车抵押的话可以贷3万元。我由于缺钱所以就决定了贷3万元钱。他就告诉我贷3万是1万元100元一天的利息,如果贷得久的话利息可以优惠到50元一天。我因为不想贷久所以就决定10天内还款,我的利息就是100元一天。然后他就告诉我给我的车装ＧＰＳ要花2000元,还有办理业务的手续费要2000元,一共要4000元由我本人出。我同意后,于是我就和公司签订了贷款合同,我把车钥匙和车就交给了他们。然后叫我一只手拿贷款合同,一只手拿我的身份证给我拍了照,之后他们公司另一名男子（我也不知道名字,个子偏矮,长发,体型偏胖）就用他的手机银行向我的农业银行卡（目前该卡已经遗失,卡号我记不住）上转了3万元现金。接着带我办理业务的这个女性、和具体给我办业务的这个男性还有用手机ＡＰＰ给我转账的这个男性三人一起和我来到了锦江广场的农业银行取款机,我在取款机里取了3000元现金,再加上我身上的1000元现金一共拿了4000元现金给了用ＡＰＰ转账给我的这个男性,这4000元就是我支付的手续费和ＧＰＳ定位费。这就是我借款的情况。杨某6艳的辨认笔录3份，证明办理借款的男子是李某（5号照片，根据事实情况李某已离开，没有其他证据佐证应不予认定），转账的男子是任某（2号照片），介绍其到XXX借款的女子是张情（8号照片）。被告人李某的供述，证明其不清楚杨某6艳押车借款情况。被告人李某某当庭供述，杨某6艳借款3万元的事实没有意见，但是没有利息，借了3万，也还了3万。被告人任某当庭供述，杨某6艳借款的事情我知道。上述证据经被告人李某某、任某及其各自辩护人质证，均无异议，关于杨某6艳还款金额，根据被害人杨某6艳的陈述与被告人李某某的供述，能够相互印证，证明其还款30000元，故对起诉指控还款27000元及被骗5000元，本院不予认定，其余事实予以认定。（三十）诈骗杨和某的事实2018年5月份的一天，被害人杨和某认识李某1后向李某1、李某某、任某借款1万元，在碧江区锦江广场李某1、李某某、任某要求其签订组合型合同并扣除砍头息、介绍费、外访费等名义费用后，实际借给杨和某8000元，后杨和某还款15000元，杨和某共计被骗9000元。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实：被害人杨和某的陈述,证明两次向XXX借款情况：第一次2018年4、5月份按要求签订很多合同向XXX李某1借款2万元实际到手金额11400元，后现金还款22000元。第二次同年7、8月份又以同样方式向李某1借款3万元实际到手16000元后微信还款任某30000元的事实（第二次借款被李某1拿走一条黄金手链质押，还清借款后找不到对方）。杨和某提供的微信转账记录，证明其于2018年12月至2019年3月微信还款任某共计15000元的事实（第二次部分还款情况）。杨和某的辨认笔录2份，证明介绍其借款的人是李某1（6号照片），借款人是任某（3号照片）的事实。被告人李某某当庭供述，杨和某借了一笔1万元，后面有没有借不清楚。被告人任某当庭供述，杨和某借款的事实没有意见，金额有意见，她只借了1万，我当时拿了8千，后面她还了1万；被告人李某1的供述，证明：2018月5月左右，其与李某某、任某合伙期间杨和某借款1万元，实际到手6000元，记得只有这一次。上述证据经被告人李某某、任某、李某1及各自辩护人质证，本院认为被告人李某某、任某、李某1的供述能够相互印证，证明杨和某向三人借款一次，金额为1万元，对于实际交付的借款，各被告人供述与被害人陈述均不能确定，且无其他证据佐证还款金额，故按照有利于被告人的原则予以认定还款8000元。公诉机关指控杨和某借款的次数、金额以及一条手链被李某1强行质押，仅有被害人杨和某的陈述，本院不予确认。（三十一）吴某3借款的事实2018年7月份的一天，被害人吴某3在碧江区锦江广场向李某某、任某、李某1借款2万元。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实被害人吴某3的陈述，证明2018年7月在锦江广场XXX公司任某借款2万元实得11700元现金，没钱还款被言语威胁的事实。李某某手机照片1张，证明2018年4月29日吴某3借款2万元。吴某3的辨认笔录3份，证明借款人是李某某和任某，参与到家威胁催账的男子有李某1。任某的供述，第二单是放给吴某3，他向我们借款2万元，这笔钱没有收回来，吴某3跑了。被告人李某某当庭供述：吴某3借款的事实没有意见，借给他1.2万元，他答应给我1000利息，但至今本息均未偿还。被告人任某当庭供述：吴某3借款的事实没有异议，但是我并没有跟守过他。散件，被告人李某1的供述，证明：2018年6、7月份左右一天，参与了与吴某3的外访，没有借款给吴某3，也没有催收，李某某、任某有没有借款不清楚。上述证据经被告人李某某、任某、李某1及各自辩护人质证，本院认为根据被告人任某的供述、被害人吴某3的陈述，能够证明吴某3向李某某、任某、李某1借款2万元，但是其实际得到的借款仅有被害人吴某3的陈述，故对于该起事实，无法认定诈骗金额。（三十二）陈某1借款的事实2018年6月29日，被害人陈某1向李某某、任某借款3万元，陈某12018年7月18日还款9000元。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实：陈某3的证言：我只知道我父亲在外面贷得有款，至于是在哪里贷的、贷多少款我就不清楚了。我父亲因为得了鼻炎癌及欠债过度在去年10月25日死亡。父亲在家因为贷款的事，经常整夜难眠，心理压力大，我记得最清楚的有两次：第一次是在去年7至8月份的的一天（具体哪天我忘记了），我见父亲在家和我母亲商量，叫母亲向我舅舅打电话，要求母亲在我舅舅那里借点钱来还利息，我母亲向我舅舅打电话后挂了，给我父亲讲：“他现在不愿意借钱给你还利息，如果是还本金可以”我父亲便说：“你们哪个都不愿意管我，我管自己去死了算了”随即我父亲就上自家楼顶准备跳楼自杀，被我苦苦哀求拦下；第二次是去年放暑假的时候，我看见5到6个年青男子来我家问我，问我父亲是否在家，他们表面意图是来向我父亲催款的，我给他们说不到家，在外面打工去了，他们便要求我加他们的微信，要我的电话号码，我没有加他们微信也给他们电话号码，他们走的时候还在我加房子墙上用粗笔写起“陈某1……欠债还钱”的字样，还有一些字我看不清楚。任某记账记录，证明陈某1于2018年6月29日借款3万元，7月18日还款9000元。被告人李某某当庭供述：陈某1借款的事实和金额没有意见，是我和任某两个人借的，借了3万，没有利息，还了9000给任某后面就没有还了；被告人任某当庭供述：陈某1的借款事实无异议，借款3万元，拿给他2万多，他还9000元后就没有还了上述证据经被告人李某某、任某及各自辩护人质证，本院认为根据被告人李某某、任某的当庭供述以及被告人任某的记账表，能够证实陈某1向李某某、任某二人借款3万元，后还款9000元，根据任某的记账表可知借款金额为3万元，实际得到的借款金额不确定，被告人李某某供述没有扣除利息，被告人任某供述实际拿给任某2万多，故陈某1实际得到的借款金额无法查实。（三十三）孙某被诈骗的事实2018年7月13日，被害人孙某在碧江区锦江广场向李某某、任某借款2万元，被扣除各项费用后，实际借给孙某1.2万元，7月21日孙某还款6000元，尚有6000元未还，被害人孙某被骗8000元。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实：证人黄某2的证言，证明2018年9月其女儿孙某在锦江广场XXX任某处借款2万元实得12000元，后孙某还利息2万元，自己帮忙还款1万多元的事实。任某记账记录，证明孙某于2018年7月13日借款2万元实际到手12000元，7月21日还款6000元。被告人李某某当庭供述：孙某借款的事实和金额没有意见，借2万元，给了他1.2万元，他没有还3万余元，还的钱以任某记账表为准。被告人任某当庭供述：孙某的借款事实无异议，金额以我的记账表为准。上述证据经被告人李某某、任某及各自辩护人质证，根据被告人任某的记账表、证人黄某2的证言、被告人李某某、任某的供述能够相互印证，证明孙某向李某某、任某借款2万元，实际得到1.2万元，孙某后来还了6000元，故对上述事实本院予以认定。起诉指控孙某与其母还款3万余元，并无相关证据证实，本院不予认定。（三十四）李某1被诈骗的事实2018年9月26日，李某3在碧江区XXXX楼上向李某某、任某借款1万元，被扣除相关费用后，实际借给李某36500元，被害人李某3被骗3500元（未遂）。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实被害人李某4的陈述，证明两次向李某某借款情况：第一次2018年7月份在金滩批发城二楼向李某某借款1万元实得6500元现金后微信转账还款1万元。第二次2018年8、9月份以同样方式向李某某借款1万元实得6500元后逾期三次微信还款12000元的事实。任某记账记录，证明李某4于2018年9月26日借款10000元，实际到手5800元。李某某手机照片3张，证明2018年9月26日李某41万元。被告人李某某当庭供述，李某1借款的事实没有意见，金额以任某的记账表为准。被告人任某当庭供述：李某1的借款事实无异议，金额以我的记账表为准。上述证据经被告人李某某、任某及各自辩护人质证，根据被告人任某的记账表、被害人李某1的陈述、李某某手机照片、被告人李某某、任某的供述，能够相互印证上述查明的事实，对于起诉指控李某17月份借款1万元、两次借款后还款的事实，但除被害人李某1的陈述外，无相关证据印证，有证据印证的是2018年9月26日的借款1万元，结合被害人陈述实际得6500元，应认定被害人实得6500元，还款情况仅有被害人李某1的陈述，且该陈述与任某的记账表不能相互印证，故无法认定。（三十五）杨某7被诈骗的事实2018年8月13日，被害人杨某7在碧江区XXXX楼上向李某某、任某借款10万元，被扣除各项费用后，实际借给杨某759700元。8月22日杨某7微信转3万元给被告人任某，被告人杨某7被骗金额40300元（未遂）。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实：被害人杨某7的陈述，证明2018年夏天在金滩数码城二楼向李某某、任某借款10万元实得59700元，转账还款3万元后没钱还款的事实。杨某7提供的微信转账记录，证明2018年8月13日收到任某转账59700元，同年8月22日向任某还款3万元的事实。从任某处扣押的笔记本记录，证明2018年8月13日杨某7借款10万元的事实。李某某手机照片12张，视频1段，证明2018年8月13日杨某7借款10万元。任某的记账记录，证明杨某7于2018年8月13日借款10万元，实际到手59700元。被告人李某某当庭供述，杨某7的借款是事实，借10万给了她6万，还了3万，后面都没有还了。被告人任某当庭供述：杨某7的借款事实无异议，他借10万，我给了她6万，她当时说借10天还7万，后面只还了3万。上述证据经庭审质证，被告人李某某、任某各自辩护人均无异议，对于杨某7的到手借款金额，二被告人均供述是6万元，但根据被害人杨某7陈述、杨某7的微信收到任某的转账记录以及任某的记账表，均互相印证，证实杨某7借款到手金额为59700元，故对李某某、任某关于实际交给杨某7的借款金额应认定为59700元。（三十六）王某1被诈骗的事实2018年9月23日，被害人王某1在碧江区金坛数码城楼上向李某某、任某借款2万元，李某某、任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、手续费等名义费用，实际借给王某111700元，王某1被诈骗8300元（未遂）。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实证人王某2的证言，证明2020年4月其哥王某1在李华处借高利贷不能还贷，吃安眠药自杀去世的事实。任某记账记录，证明王某1于2018年9月23日借款20000元实际到手11700元。被告人李某某当庭供述，王某1有借款事实，借款金额和实际给的金额我不清楚，是任某给我讲的，他自杀与我们没有关系。被告人任某当庭供述：王某1借钱的事实没有异议，但他怎么自杀的不清楚。上述证据经庭审质证，被告人李某某、任某各自辩护人均无异议，本院予以认定。起诉指控王某1无钱还款自杀去世，仅有证人王某2的证言，并无其他证据予以佐证。（三十七）何某被诈骗的事实2018年9月27日，被害人何某在碧江区XXXX楼上向李某某、任某借款70000元，李某某、任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、手续费、介绍费等名义费用，实际借给何某41700元，后何某还款70000元清帐，何某被骗共计被骗28300元。2018年10月11日，何某向李某某、任某借款80000元，扣除各项费用32000元，实际得到借款48000元，何某被骗32000元（未遂）。2018年11月17日，何某向李某某、任某借款90000元，扣除各项费用共计36000元后，何某实际得到借款54000元。何某11月27日还款17000元、12月3日还款38000元、12月5日还款15200元，共计还款70200元。何某被骗共计36000元，其中既遂金额16200元，未遂金额19800元。2018年12月13日，何某向李某某、任某借款50000元，实际得30000元。何某12月22日还款15000元，2019年1月14日还款30000元，共计还款45000元。何某被骗20000元，其中既遂金额15000元，未遂金额5000元。综上，何某共计被骗116300元，其中既遂金额59500元，未遂金额56800。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实被害人何某的证言，证明其舅舅杨某8冒用其名义在XXX公司三次借款的事实。何某提供的2张身份证复印件及辨认借款照片，证明向李某某和任某借款是其舅舅杨某8。任某记账记录，证明何某于2018年9月27日借款7万元实际到手41700元，已清账；同年10月11日借款80000元实际到手48000元；11月17日借款90000元实际到手54000元,11月27日还款17000元，12月3日还款38000元，12月5日还款15200元；12月13日借款5万元实际到手3万元，12月22日还款15000元，2019年1月14日还款30000元，已清账。李某某手机照片9张，视频5段，微信图片8张，证明2018年9月27日何某借款7万元，2018年10月11日何某借款8万元，2018年12月13日何某借款5万元。被告人李某某当庭供述，杨某8不认识，只认识何某，借款共计三次7万（9月）、8万、5万，另外的7万我不清楚，借款与还款记录以任某记账表为准。被告人任某当庭供述：何某名义借的金额以我的记账本为准。上述证据经庭审质证，关于何某的借款次数、金额、还款情况等，被告人李某某、任某均提出以任某的记账凭证为准的质证意见，根据被告人任某的记账本，何某共计借款共计四次，金额共计290000元，且11月17日的借款金额是90000元，实际到手借款金额为54000元。何某10月11日借款80000元，但并未证据证明其还款80000元，其余还款情况均有任某的记账表印证，本院予以认定。（三十八）杨某9被诈骗的事实2018年9月28日，被害人杨某9在其位于碧江区名城世家家中向李某某、任某借款20000元，任某要求签订组合型合同并扣除砍头息、手续费、外访费等费用共计8200元，实际借给杨某911800元，杨某9被骗8200元（未遂）。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实：被害人杨某9的陈述，证明两次向XXX任某借款情况：第一次2018年9月28日在名城世家自己家中向任某借款2万元，实得微信转账11800元，后还款2万元现金。第二次2018年10月12日在自己家楼下向任某借款借款5万元，实得微信转账35000元，后逾期被电话言语威胁催账时微信还款32900元，现金还款1万元，被任某和艾滋患者跟随后又微信2笔还款13879元的事实。杨某9提供的微信转账记录，证明2018年9月28日收到任某微信转账2笔共计11800元（第一次借款，还款是现金）。任某记账记录，证明杨某9于2018年9月28日借款20000元，实际到手11800元。李某某手机照片3张，视频1段，证明2018年9月28日杨某9借款2万元。杨某9的辨认笔录，证明借款的男子是李某某（1号照片）和任某（5号照片）。被告人李某某当庭供述，杨某9借款的事情我不清楚，是任某一个人借的，我没有参与。被告人任某当庭供述：杨某9的借款事实无异议，金额以记账本为准。上述证据经庭审质证，李某某辩解称其没有参与此次犯罪，根据被害人杨某9的陈述以及分别对李某某、任某的辨认笔录，能够认定被告人李某某参与此次犯罪，故对该质证意见，本院不予采纳。根据被害人杨某9的陈述及其微信转账记录、被告人任某的记账表、杨某9的辨认笔录等，能够证明杨某9向任某、李某某借款20000元，实际到手借款金额11800元，对于还款情况仅有被害人杨某9的陈述，并无其他证据印证，故对于还款20000元，本院不予确认，其余事实予以认定。（三十九）杨某6被诈骗的事实2018年10月20日，被害人杨某6在碧江区XXXX向李某某、任某借款30000元，被扣除各项费用后，实际借给杨某621000元。同年10月30日，杨某6微信转款2000元给任某，后杨某6又还款27000元，共计还款29000元。杨某6被骗共计9000元，其中既遂8000元，未遂1000元。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实：被害人杨某6的陈述，证明2018年10月20日其在金滩数码城二楼向XXX任某借款30000元实得21000元，逾期被言语威胁于10月30日微信转账2000元给任某，后又还款34000元现金的事实。杨某6提供的微信转账记录，证明2018年10月20日微信收到XXX任某两笔7000元，10月30日微信转账任某2000元的事实。李某某手机照片2张，视频1段，证明2018年9月28日杨某6借款30000元。杨某6的辨认笔录，证明借款的男子“XXX”是李某某。任某的记账记录，证明杨某6于10月20日借款20000元实际到手14000元。被告人李某某当庭供述，杨某6的借款是30000元，实际给了21000元，她还了27000元，不是36000元。被告人任某当庭供述：杨某6的借款事实无异议，金额以记账本为准。上述证据经庭审质证，根据被害人杨某6的陈述、被告人任某的记账表、被告人李某某、任某的供述能够相互印证，证明杨某6的借款金额为30000元。根据李某某的供述、杨某6的陈述，能够印证实际借款为21000元。被告人供述与被害人陈述关于还款金额不一致，且无其他证据予以佐证，按照有利于被告人的原则认定还款27000元，故对起诉指控还款36000元及诈骗金额24000元不予认定，其余事实予以认定。（四十）廖某2被诈骗的事实2018年10月份，廖某2以车辆质押方式向李某某借款34000元，扣除各种费用后，廖某2实际得到借款32000元，后清偿了34000元，廖某2被诈骗金额2000元（既遂）。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实：廖某2的陈述：证明2018年10月向李某某押车借款34000元，实得30000元，后偿还了34000元。李某某手机照片3张：视频1段，证明2018年廖某2押车借款34000元。被告人李某某当庭供述，廖某2是我一个人借给他的，借了30000多，具体是不是33000元我记不清了，扣了2000元，后面还清了。被告人任某当庭供述：廖某2我不认识，这笔借款不知情。上述证据经庭审质证，根据被害人廖某2的陈述、被告人李某某的供述能够相互印证，证明廖某2以车辆作质押向李某某借款34000元的事实，实际借款金额被害人廖某2的陈述与被告人李某某的供述不一致，且无其他证据予以佐证，按照有利于被告人的原则认定还款32000元，故对起诉指控实际借款金额30000元及诈骗金额8000元不予认定，其余事实予以认定。另，根据被害人廖某2的陈述、被告人李某某、任某的供述，此次借款是被告人李某某独自向廖某2出借的，并非向被告人李某某、任某二人共同借款。（四十一）雷某被诈骗的事实2018年10月底，雷某在碧江区XXXX楼上向任某、李某某借款10000元，扣除砍头息等费用后，实际得款8500元。后雷某还款10000元，其被骗1500元（既遂）。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实：雷某的陈述：证明2018年10月底在金滩XXX公司向李华借款10000元，实得8500元。后用微信还款10000元利息，本金未还，后以价值约9000元的金镯子和金项链抵押。雷某提供的微信转账记录：证明2019年1月18日雷某通过微信转账李某某10000元。雷某的辨认笔录；证明李华是李某某。李某某手机照片1张：雷某的身份证照片。被告人李某某当庭供述，雷某的借款没有异议，但是没有拿他的金项链和金镯子。被告人任某当庭供述，雷某的借款事实没有异议。上述证据经庭审质证，被告人李某某、任某及其各自辩护人均无异议，本院予以认定，对于起诉指控李某某要求雷某用金镯子和金项链作抵押，被告人李某某对此提出异议，因仅有被害人陈述，并无其他证据予以佐证，故对该事实以及诈骗金额3000元，本院不予认定。（四十二）彭某被诈骗的事实2018年11月14日，彭某向任某借款10000元，实际到手5700元。彭某于同年11月23日还款3000元、12月15日还款7000元，共计还款10000元。彭某共计被骗4300元（既遂）。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实：彭某的陈述，证明其两次向XXX借款，第一次是2018年11月20日，其朋友罗某宇帮忙介绍以车辆行驶证和登记本抵押借款10000元，实得6000元，后微信还款10000元。第二次2018年12月份，通过罗某宇介绍向任某借款10000元，实得6000元，后现金还款10000元。彭某提供的微信转账记录，证明2018年11月10日收到罗某宇微信转账5700元，同年12月10日和11日先后通过微信转账给罗某宇7000元。任某的记账记录，证明彭某于2018年11月14日借款10000元，实际到手5700元，已清帐；同年11月23日还款3000元；同年12月15日还款7000元，已清账。李某某手机照片5张，证明2018年11月10日罗某宇向李某某（出借人）借款10000元。彭某辨认笔录：证明向其放贷的男子是任某。被告人李某某当庭供述，彭某的借款我不清楚，我没有参与，是任某私人放贷的。被告人任某当庭供述，彭某只借了1次，具体情况以记账本为准。上述证据经庭审质证，被害人彭某借款的次数及实际到手的借款金额，被害人彭某的陈述与被告人任某的供述不一，根据任某的记账表，彭某于2018年11月14日向任某借款10000元，实际到手金额5700元，后彭某已偿还其借款10000元，故其被诈骗的金额为43000元，且根据被告人李某某、任某的供述以及被害人彭某的陈述，此次借款是由任某独自出借的。故对于起诉指控彭某两次向李某某、任某借款20000元，实际得到借款12000元，被诈骗16000元的事实，本院不予确认。（四十三）郭某2被诈骗的事实2018年11月23日，郭某2一起车辆作抵押，向李某某借款55000元，扣除手续费、介绍费等费用后，郭某2实际得到借款53500元。因郭某2未能还款，被告人李某某将郭某2的车辆转卖他人，郭某2被骗的金额为1500元（既遂）。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实：郭某2的陈述，证明2018年11月23日，其前妻盛蓉以其名义在锦江御都向李某某押车借款60000元，实得53500元，后盛蓉没有还钱被李某某卖车的事实。郭某2提供微信转账记录，证明2018年11月23日，微信转账20000元给盛蓉。李某某手机内照片3张、视频一段：证明2018年11月23日郭某2借款55000元的事实。郭某2辨认笔录2份：证明向其放款的是男子是李某某，介绍盛蓉借款的女子是张情。被告人李某某当庭供述，郭某2的借款是事实，但借款金额是55000元，实际给了53000元，他还不起钱，我通知他后就把车子卖了，卖得55000元。被告人任某当庭供述，郭某2的借款，我不知情。上述证据经庭审质证，关于借款金额，被害人郭某2的陈述与被告人李某某的供述，根据李某某手机内的照片及视频，能够与李某某的供述相印证，证明借款金额为55000元。关于实际借款金额，被害人郭某2的陈述与被告人李某某的供述不一致，且无其他证据佐证，按照有利于被告人的原则认定为53500元，故对于起诉指控借款金额为60000元、被诈骗家呢为6500元，本院不予确认，其余事实予以认定。（四十四）龙某被诈骗的事实2018年12月29日，龙某向李某某借款人10000元，扣除砍头息等费用后，实得借款5700元。龙某后来偿还李某某12000元，其被骗共计6300元。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实：龙某的陈述：证明2018年12月29日在时代商汇酒吧向李某某借款10000元，实得5700元，后因逾期，还款12300元。龙某提供的微信转账记录：证明2018年12月29日收到李某某微信转账5700元，2019年2月21日微信还款给李某某8800元。李某某手机照片3张，证明2018年12月29日龙某借款10000元。龙某的辨认笔录，证明借款的男子是李某某。被告人李某某当庭供述，龙某的借款是我一个人借给他的，借了10000元，实际给他5700元，他还了8000元后清账了，后面的他给我的4000元钱，是他还我另外借给他钱。被告人任某当庭供述，龙某的借款，我不知情。上述证据经庭审质证，关于龙某偿还的借款，龙某的陈述与被告人李某某的供述虽不完全一致，但是被告人李某某供述龙某在向其偿还了8000元后，又收到龙某的4000元，与被害人龙某陈述其一共向李某某偿还12300元，在金额上非常接近，按照有利于被告人的原则认定还款金额为12000元，被告人李某某辩解另外4000元是其向龙某出借的其他借款，结合本案的实际情况，其向龙某出借10000元并未得到清偿的情况下，再次向龙某借款与常理不符，故对于李某某的该辩解，本院不予采信。（四十五）李某2向李某某借款的事实2019年3月25日，被害人李某2以车辆抵押方式向李某某借款12000元。2020年3月25日，李某2将所借款项10000元交给公安机关。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实：李某2的陈述：2019年3月在碧江区妇幼保健院向任某押车借款12000元，实得10000元，尚未还款的事实。银行转账记录及收据，证明李某2交给公安机关10000元待处理款。从李某某处扣押的质押借款协议、车辆交易授权委托书、买卖委托书、债权转让协议、借条、收条以及空白授权委托书各1份：证明2019年3月25日李某2以贵Ｄ×××**号吉利日美车做抵押借款12000元的事实。李某某手机照片4张，证明李某2以车辆质押借款的事实。被告人李某某当庭供述，李某2的借款是我一个人借的，借给他12000元，没有收利息，实际给他12000，他至今没有还过。被告人任某当庭供述，李某2的借款，我不知情。上述证据经庭审质证，关于李某2实际得到借款金额，被害人李某2的陈述与被告人李某某的供述不一致，且无其他证据佐证该事实，故对于其实际得到的借款本金，无法查实，不能认定为李某某诈骗的事实。（四十六）钟某被诈骗、敲诈勒索的事实2018年8月24日，被害人钟某向李某某、任某借款15000元，扣除砍头息等费用后，实际得款9000元。钟某还款4500元后，被告人李某某、任某将钟某的双桥车扣押后，迫使其还款15000元，然后将车辆还给钟某。被害人钟某共计还款20500元，其中被诈骗金额6000元（既遂），被敲诈勒索金额4500元。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实：钟某的陈述：证明2018年5月向李某某和张情借款15000元，实得9000元；后因逾期，偿还了4500元利息。后来其双桥车被开走，被迫出具一张23000元欠条，其还款15000后将车辆取回。其共计还款19500元，还欠10000元未还。钟某提供的微信转账和聊天记录：证明2019年2月20日微信转账13000元，通过微信找张情要行车证和要求保管好抵押的购房合同的事实。任某的记账记录，证明钟某于2018年8月24日借款15000元实际到手9000元。李某某手机照片2张，证明2018年8月24日钟某借款15000元。被告人李某某当庭供述：钟某向我们借15000元，实际给他9000，他还了4500就没有还了，然后把车押给我，向我借23000元，我和任某到银行取现金拿给他，没有收取利息，他后面还了15000元把车子取走了，我没有扣押行驶证。被告人任某当庭供述：钟某向我们借15000元属实，他还的金额以我的记账本为准，后来他用车辆抵押，向我们借23000元，我们是拿的现金给他，没有逼他写23000元的欠条，他还了15000元后就把车还给他了。上述证据经庭审质证，关于借款金额15000元、实际得到借款金额9000元、钟某的车辆被李某某、任某占有后又返还给钟某、钟某还款金额20500元，有钟某的陈述与被告人李某某、任某的供述、任某的记账表相互佐证，本院予以确认。对于公诉机关起诉指控被告人李某某、任某强行要求钟某签订车辆抵押合同并将借款合同金额改为23000元，仅有被害人钟某的陈述，且钟某陈述李某某让其出具一张23000元的欠条，欠条金额出是空白的，该陈述无其他证据予以佐证，故对该事实，本院不予确认。（四十七）杨某9被诈骗、敲诈勒索的事实2018年10月12日，被害人杨某9在其位于碧江区名城世家楼下，向李某某、任某借款50000元，任某要求签订组合型合同，并扣除砍头息、手续费、外访费等名义费用后，实际借给杨某935000元。杨某9于10月24日至11月24日期间，分8次通过微信向任某转账还款共计32900元,现金偿还10000元，共计偿还42900元。同年10月26日，被告人任某再次找杨某9还钱，在杨某9声称无钱偿还后，被告人杨某9称其朋友有××，并让其朋友跟随杨某9，以此方式向杨某9催收还款，杨某9被迫向其朋友借款10000元，并通过微信转账给被告人任某。11月29日，被告人任某再次向杨某9催债，杨某9通过微信向其转账3879元。被害人杨某9共计向任某偿还56779元，其被诈骗共计15000元（既遂），被敲诈勒索6779元。上述事实，有公诉机关提交的以下证据证实：杨某9的陈述，证明两次向XXX任某借款情况：第一次2018年9月28日在名城世家我家中向任某借款2万元实得微信转账11800元，后还款2万元现金。第二次2018年10月12日我家楼下向任某借款借款5万元，实得微信转账35000元，后逾期被电话言语威胁催账时微信还款32900元现金还款1万元，被任某和艾滋患者跟随后又微信2笔还款13879元的事实。杨某9提供的微信转账记录，证明2018年9月28日收到任某微信转账2笔共计11800元；2018年10月12日收到“别说话我想静静”微信转账3笔共计20000元，同年10月24日至11月29日10次微信转账共计46779元。任某记账记录，证明杨某9于2018年9月28日借款20000元实际到手11800元。李某某手机照片3张，视频1段，证明2018年9月28日杨某9借款2万元。杨某9的辨认笔录，证明借款的男子是李某某（1号照片）和任某（5号照片）。被告人李某某当庭供述：是任某独自借的，不清楚该事实。被告人任某当庭供述：杨某9找我借钱还他的信用卡，我转了4万多给他，没有收利息，他就拿了500给我买烟，是同一天下午通过微信和银行转的，后面他把钱还完了。上述证据经庭审质证，关于杨某9的借款金额与实际得到的借款金额，被害人杨某9陈述其向任某借款50000元，实际得到借款35000元，被告人任某供述其借给杨某94万多元，没有收取其利息，双方陈述不一致。根据被害人杨某9陈述，其于2018年9月28日曾向任某借款20000元，实际到手11800元，该陈述与杨某9的微信转账记录、任某的记账表相互印证，且被害人杨某9陈述其还款的时间和金额与其通过微信向任某还款的时间和金额能够相互印证，其陈述被任某患有××的朋友跟随催账，与其他被害人的陈述也能够相互印证，而任某向其并不认识的杨某9借款不收取利息，并不符合常理，综上，本院认为被害人的陈述更为客观证实，故对被告人任某的辩解不予采纳。二、个人的犯罪事实2018年5月5日，被害人田某3以车辆质押方式向李某借款28425元，田某3按要求填写业务申请表，并签订债权转让协议书、授权委托书及车辆买卖等合同。在扣除停车费、砍头息、手续费等费用，实际借给田某325000元。后田某3为如期还款，李某将田某3质押的车辆变卖。田某3被诈骗共计3425元。上述事实有经庭审质证的如下证据证实：车辆查询结果单、业务申请表、债权转让协议书、授权委托书及车辆买卖合同：证明2018年5月5日，田某3以车辆抵押从李某借款28425元，扣除利息、停车费、平台费、杂费、加班费等费用后，实际借款25000元。田某3的陈述：2018年3月，我用自己车辆抵押在锦江宾馆附近向李某借款28000元，扣除停车费、平台费、加班费、利息、手续费等费用后，实际得款25000元。签合同时，一名女子打了一份抵押合同给我签字，还让我在几张空白的的Ａ4纸签字，李某还用手机给我拍照录视频，后我把两把车钥匙及行驶证拿给他。一个月到期后，对方通过电话两次催我还钱，我请求宽限几天。又过了10天后，我联系对方还款，对方说把车卖了，于是我就报警。经派出所调解，李某答应半个月内还车，但是半个月后还是没有还，只给了我一个号码叫我自己联系买车的车主，买主不愿意。我车的车北汽幻速Ｓ7越野车，2018年1月20日左右购买，价款142600元。3.李某的供述及辩解：2018年4月我又办了一家“XX金融”公司，田某3通过李亮介绍来我这里想借35000元，将一辆北汽幻速Ｓ7质押，让田某3签订了一套组合合同，合同没有拿给他。资金是从“铜仁商行”找的，扣除中介费、砍头息、停车费、咨询费，田某3实际得款2,8000元左右。借期到后他一直没还钱，也不接电话。后我垫支32000元给铜仁商行，把田某3的车取出，以35000元卖到湖南去了。后经派出所调解，要求我将车追回来，我把买车人的联系方式给田某3。上述证据综合认定如下：被告人李某经质证提出，对车辆的价值提出异议。综合上述证据，公诉机关指控车辆价值142600元，但仅有被害人田某3的陈述，并无价格认定意见书等证据佐证，本院不予确认。关于借款金额及诈骗金额的问题。田某3的陈述与李某的供述关于借款金额不一致，应当以业务申请表等书证为据，即28425元，实际借款25000元。质押车辆已被李某变卖用于抵账，即田某3借款已还清，故诈骗金额应当认定为3425元。三、量刑部分的事实被告人李某某、任某、雷某于2019年4月2日被抓获归案；杨某于2019年4月2日投案；李某于2019年4月26日投案；任某某于2019年4月22日投案；李某1于2019年6月13日在浙江省义乌市被抓获归案，后临时羁押在东阳市看守所至6月21日。2019年10月18日，任某某、李某1自愿签署认罪认罚具结书，认可公诉机关指控的事实及量刑意见。2017年11月16日，被告人雷某因犯故意伤害罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年，同年11月17日被释放。上述事实有经庭审质证的如下证据：到案情况说明、羁押证明、抓获经过：证明李某某、任某、雷某、杨某于2019年4月2日被抓获归案，李某、任某某分别于2019年4月26日及4月29日投案；李某1于2019年6月13日在浙江省义乌市被抓获归案，后临时羁押在东阳市看守所至6月21日。刑事判决书、释放证明书、释放通知书：证实被告人雷某因犯故意伤害罪，于2017年6月26日被抓获归案，2017年11月16日被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年，同年11月17日被释放，共被羁押4个月20日。领条借谅解书：证明2019年9月24日，李某家属退赔向功友7,200元，向功友对李某表示谅解。认罪认罚具结书，证实2019年10月18日，任某某、李某1在周班睿律师的见证下，自愿签署认罪认罚具结书，认可公诉机关指控的事实及量刑意见。上述证据综合评判如下：关于杨某是否构成自首的问题。杨某经质证提出，其是经公安机关电话传唤到案，且明知是因贷款事情。其归案后如实供述基本犯罪事实，符合自首的本意，应当认定为自首。故杨某辩护人关于杨某具有自首情节的辩护意见成立，予以采纳。关于任某某自首时间的问题。任某某经质证提出，其于2019年4月22日到福建石狮自首。经查，任某某的第一次讯问笔录时间是2019年4月22日，地点是石狮市公安局；其时间地点与任某某供述一致。故任某某自首时间是2019年4月22日。四、综合全案的事实以及控辩双方的意见，对本案相关问题综合评判如下：被告人李某某、任某辩解其放贷过程公开透明，并未向被害人隐瞒真相；杨某辩解其并未参与诈骗。经查，被告人李某某、任某、李某、李某1以民间借贷为名，以收取砍头息、平台费、保证金、停车费、外访费等费用为由；诱使被害人签订金额虚高的借款合同，以及签订房屋代为开锁协议、房屋腾退委托书、质押借款协议、车辆交易授权委托书等组合型合同；并让被害人手持借条、收条、现金等拍摄照片或视频，制造虚假给付痕迹；且被告人李某某、任某在被害人未偿还虚高借款的情况下，安排雷某、杨某、任某某使用跟踪、蹲守以及假装××患者、扣押车辆等方式向被害人索取债务。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》，其行为属于“套路贷”，其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物，符合诈骗罪的构成要件，已构成诈骗罪，应当以诈骗罪追究李某某、任某的刑事责任。被告人杨某明知他人实施“套路贷”，仍多次介绍被害人借款，并从中获利，应当以实施“套路贷”相关犯罪的共犯论处，故应当以诈骗罪的共犯论处。关于被告人虚增债务本金向被害人借款，然后采用滋扰、贴身跟随、扣押车辆等方式迫使被害人偿还债务的行为该如何评价的问题。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第4条“实施＂套路贷”过程中，未采用明显的暴力或者威胁手段，其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的，一般以诈骗罪定罪处罚；对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用，构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的，应当根据具体案件事实，区分不同情况，依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。”根据本案审理查明事实，对于虚增的债务、收取“砍头息”等费用，各被告人采用虚构事实的方法，已经非法占有或意欲占有被害人财物的行为构成诈骗罪，对于采用“软暴力”催收债务，迫使被害人偿还债务的行为构成敲诈勒索罪，同时采取上述两种行为的，应当以诈骗、敲诈勒索两个罪名分别评价。但是，以“软暴力”方式催收的债务若并未超出双方约定的借款金额的，其敲诈勒索行为被诈骗行为所吸收，应当以诈骗罪一罪处罚，对于超过双方约定的借款金额的，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪数罪并罚。故起诉指控杨某4、田某1、杨某5、赵某1、向某2、黄某1、谢某、吴某1还款金额并未超过约定借款金额，被告人对上述被害人进行催债的敲诈勒索行为被诈骗行为所吸收，按照诈骗罪定罪处罚。补充起诉指控钟某、杨某9被催收后偿还的借款金额超过了双方约定的借款金额，对于超出部分，应当以敲诈勒索罪定罪处罚，并与诈骗罪对被告人数罪并罚。七被告人及其辩护人提出，本案不属于恶势力犯罪，也不属于恶势力犯罪集团。经查，首先本案被告人在共同实施套路贷犯罪过程中，纠集者相对固定，由李某某、任某负责组织、策划、指挥；且成员也比较固定，杨某、雷某、任某某三人明知李某某、任某实施套路贷犯罪活动，依然按照李某某、任某的组织、策划、指挥参与违法犯罪活动。其次，任某和李某某在不到一年时间内，共同多次实施套路贷诈骗犯罪，且安排杨某、雷某、任某某等人采取跟守、假装××患者等“软暴力”方式在碧江区等多次催收债务，严重影响被害人的生产、生活。涉案被害人多达四十余人，涉案金额达到七十余万元，造成较为恶劣的社会影响。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》的规定，李某某、任某、杨某、雷某、任某某的行为符合恶势力认定条件，应当认定为恶势力犯罪；李某某、任某为纠集者，杨某、雷某、任某某为成员。但李某、李某1与李某某、任某共同实施套路诈骗犯罪活动期间，并未实施暴力、威胁手段为非作恶、欺压百姓的行为，不符合恶势力犯罪特征，故李某、李某1不应当认为恶势力犯罪成员。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》第11条的规定，恶势力犯罪集团，应当符合恶势力全部认定条件，同时又符合犯罪集团法定条件的犯罪组织。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》第15条的：“恶势力犯罪集团是符合犯罪集团法定条件的恶势力犯罪组织，其特征表现为：有三名以上的组织成员，有明显的首要分子，重要成员较为固定，组织成员经常纠集在一起，共同故意实施三次以上恶势力惯常实施的犯罪活动或者其他犯罪活动”。以及根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第10条的规定“三人以上为实施“套路贷”而组成的较为固定的犯罪组织，应当认定为犯罪集团。对首要分子应按照集团所犯全部罪行处罚”。李某某、任某、杨某、雷某、任某某为实施“套路贷”而组成较为固定的犯罪组织，共同故意实施多次诈骗犯罪行为，应当认定为犯罪集团。上述五被告人的行为既符合恶势力的认定条件，同时又符合犯罪集团的法定条件，故应当认定为恶势力犯罪集团，李某某、任某为首要分子，杨某、雷某、杨某为其他成员。关于本案犯罪事实认定的问题，起诉指控吴某2、吴某3、陈某1、李某2被诈骗，但是根据现有证据无法查实上述人员实际得到的借款金额是否低于约定借款金额，杨某3的借款事实中，约定借款金额与实际借款金额一致，故对上述借款事实，不宜认定为诈骗犯罪事实。七被告人及其辩护人均提出，犯罪数额应当以被害人实际损失为据。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第6条的规定，被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额；“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额；已经着手实施“套路贷”，但因意志以外原因未得逞的，按照已着手非法占有的财物数额认定犯罪未遂。因此，犯罪数额应当是在被告人非法占有目的支配下，实际占有或者欲占有被害人财物的数额，即超出本金之外的数额。被告人实际占有除本金之外的数额应当认定为既遂，被告人欲占有但未实际占有的数额应当认为未遂。综合本案查明的事实，李某某诈骗数额为734100元，其中既遂数额为338888元，未遂数额为395212元；任某诈骗数额为703100元，其中既遂数额为309088元，未遂数额为394012元；李某诈骗数额为52625元，其中既遂数额为50625元，未遂数额为2000元；李某1诈骗数额为18000元；杨某诈骗数额为75600元，其中既遂数额为23000元，未遂数额为52600元；雷某诈骗数额为48600元未遂；任某某诈骗数额为44000元未遂。被告人李某某、任某敲诈勒索数额11279元。对于各被告人的量刑，如果同时具有既遂与未遂的，对于在同一量刑幅度内的，应当以既遂部分确定量刑，未遂数额作为调节其刑期的量刑情节，而不能将既遂与未遂金额同时累加后确定其量刑幅度。被告人李某某、任某一人犯数罪，应当对其并罚。被告人李某某、任某诈骗数额巨大，其法定刑均在有期徒刑三年以上十年以下，并处罚金。李某某、任某归案后,如实供述其诈骗的主要犯罪事实，对于诈骗罪具有坦白情节，依法可从轻处罚。被告人杨某诈骗数额巨大，其法定刑在有期徒刑三年以上十年以下，并处罚金；其经电话传唤到案，归案后如实供述基本犯罪事实，属于自首，依法可从轻或者减轻处罚；其在共同犯罪中起帮助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人李某诈骗数额巨大，法定刑在有期徒刑三年以上十年以下，并处罚金。其自动投案，并如实供犯罪事实，属自首，依法可从轻或减轻处罚；其退赔部分被害人经济损失，并取得谅解，可酌情从轻处罚。被告人雷某诈骗数额较大，其法定刑在三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。其归案后如实供述基本犯罪事实，是坦白，依法可从轻处罚；其在共同犯罪中起帮助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；其是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。其在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，并依照《中华人民共和国刑法》第六十九条数罪并罚的规定执行刑罚。被告人任某某诈骗数额较大，其法定刑在三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；其自动投案，并如实供述基本犯罪事实，是自首，依法可从轻或减轻处罚；其在共同犯罪中起帮助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；其自愿认罪认罚，依法可从宽处理；其是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人李某1诈骗数额较大，其法定刑在三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。其归案后如实供述犯罪事实，是坦白，依法可从轻处罚。被告人李某某、任某、李某、李某1为实施“套路贷”而给付的“本金”，应当视为作案工具，依法应当予以没收或追缴；违法所得应当予以没收或追缴（详细名单及金额附后）。随案移送的涉案财物手机4部，依法予以没收，上缴国库；扣押在案的台式电脑2台、笔记本电脑1台、现金74,600元，依法予以没收，由扣押机关上缴国库；其他扣押物品由扣押机关依法处理。公诉机关建议对从张某处扣押的70000元予以没收。在本案审理过程中，案外人张某向本院申请退还，提出该款项是李某某向其偿还的借款，属于其合法财产，并提交银行转账记录。经查，根据张某提供的中国农业银行交易明细单，张某于2019年3月17日向李某某转账67600元;李某某于2019年4月1日向张某转账70000元。综合本案，2019年3月17日至2019年4月1日期间，起诉指控李某某的犯罪事实仅有一起，借款金额为10000元，且尚未偿还。无其他证据证实该款项属于本案违法所得或者用于本案犯罪，故公诉机关关于没收该笔款项的建议，本院不予采纳。综上，本院认为，被告人李某某、任某、李某、杨某、雷某、任某某、李某1以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，七被告人的其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，已构成诈骗罪，应当以诈骗罪追究七被告人的刑事责任。被告人李某某、任某以非法占有为目的，敲诈他人财物数额较大，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条的规定，已构成敲诈勒索罪，应当以敲诈勒索罪追究二被告人的刑事责任，并对二被告人数罪并罚。被告人李某某、任某、杨某、雷某、任某某为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，以暴力、威胁或者其他手段，多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，属于恶势力犯罪集团；李某某、任某为首要分子，杨某、雷某、任某某为其他成员。综合本案各被告人犯罪事实、犯罪情节、犯罪性质、犯罪结果以及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百七十四条，第二十三条，第二十五条，第二十六条，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十九条，第七十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项，第十五条的规定，判决如下：一、被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年八个月，并处罚金人民币十万元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元，总和刑期有期徒刑九年十个月，并处罚金十一万元，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币十一万元。（刑期从判决执行之日起算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月2日起至2028年4月1日止。罚金限在本判决发生法律效力后一个月内缴纳。）二、被告人任某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年二个月，并处罚金人民币十万元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元，总和刑期有期徒刑九年四个月，并处罚金十一万元，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币十一万元。（刑期从判决执行之日起算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月2日起至2027年10月1日止。罚金限在本判决发生法律效力后一个月内缴纳。）三、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民二万元。（刑期从判决执行之日起算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月26日起至2021年7月25日止。罚金限在本判决发生法律效力后一个月内缴纳。）四、被告人杨某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月2日起至2021年4月1日止。罚金限在本判决发生法律效力后一个月内缴纳。）五、被告人雷某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元；撤销本院（2017）黔0602刑初266号刑事判决主文“被告人雷某犯故意伤害罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年”中的缓刑的部分；两罪总和刑期有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期4个月20天，即自2019年4月2日起至2023年1月12日止。罚金限在本判决发生法律效力后一个月内缴纳。）六、被告人任某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已执行完毕。罚金限在本判决发生法律效力后一个月内缴纳。）七、被告人李某1犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民五千元。（刑期从判决执行之日起算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已执行完毕。罚金限在本判决发生法律效力后一个月内缴纳。）八、被告人为实施“套路贷”而给付的“本金”，依法予以追缴（名单及金额附后）；违法所得依法没收及责令退赔被害人（名单及金额附后）；随案移送的涉案财物手机4部，依法予以没收，上缴国库；扣押在案的台式电脑2台、笔记本电脑1台、现金74,600元及冻结的121.36元，依法予以没收，由扣押机关上缴国库；其扣押物品由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向贵州省铜仁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  张忠泽审 判 员  刘 鑫人民陪审员  张春桃二〇二〇年九月二十七日法官助理晏晓荣书记员龙雄            退赔金额及被害人                  序号              被害人              退赔金额（元）              被告人                  1              饶某              40000              李某、任某、李某某                  20000              李某某                  2              梁某              17200              任某、李某某                  3              田某某              9000              李某1、任某、李某某                  4              包某              9200              任某、李某某                  5              蒋某某              2400              任某、李某某                  6              熊某              200              任某、李某某                  7              吴某              16000              任某、李某某                  8              田某1              17888              任某、李某某                  9              汪某              3800              任某、李某某                  10              杨某某              7800              任某、李某某                  11              谭某              3900              任某、李某某                  12              万某              8300              任某、李某某                  13              杨某1              15200              任某、李某某                  14              黄某某              15000              任某、李某某、杨某                  15              杨红艳              4000              任某、李某某                  16              杨和某              9000              任某、李某某、李某1                  17              杨某              8000              任某、李某某                  18              廖某              2000              李某某                  19              雷某1              1500              任某、李某某                  20              彭某某              4300              任某、李某某                  21              郭某某              1500              任某、李某某                  22              龙某              6300              任某、李某某                  23              钟某某              10500              任某、李某某                  24              杨某7mo              21779              任某、李某某                  追缴金额与被告人及被害人名单                  序号              金额（元）              被告人或被害人                  1              347800              李某某、任某、李某                  2              21000              李某某、任某、李某1                  3              642700              任某、李某某                  4              188800              李某某                  5              25000              李某                  6              5200              杨某