浙江省象山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0225刑初387号 公诉机关浙江省象山县人民检察院。 被告人俞超英，女，1994年6月17日出生，汉族，出生地浙江省绍兴市，文化程度大专，住浙江省绍兴市越城区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月20日被浙江省象山县公安局传唤，同日被取保候审。 辩护人鲍明女，上海汇业（宁波）律师事务所律师，由浙江省象山县法律援助中心指派。 被告人刘红萍，女，1994年7月3日出生，汉族，出生地浙江省绍兴县，文化程度初中，住浙江省绍兴市柯桥区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月20日被浙江省象山县公安局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人钱卿，浙江海宝律师事务所律师，由浙江省象山县法律援助中心指派。 被告人夏海棋，男，1992年7月22日出生，汉族，出生地浙江省上虞县，文化程度大专，住浙江省绍兴市上虞区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月20日被浙江省象山县公安局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人庄允伟，浙江**宁律师事务所律师。 浙江省象山县人民检察院以象检刑诉[2020]1496号起诉书指控被告人俞超英、刘红萍、夏海棋犯诈骗罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。浙江省象山县人民检察院指派检察员殷超出庭支持公诉，被告人俞超英及其辩护人鲍明女、被告人刘红萍及其辩护人钱卿、被告人夏海棋及其辩护人庄允伟到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省象山县人民检察院指控，陈军文（已判刑）为了获取非法经济利益，先后于2011年11月21日、2014年4月8日注册成立宁波市甬银企业管理咨询有限公司、宁波市甬银汇通投资管理有限公司（对外均称甬银汇通），招募被告人俞超英、刘红萍、夏海棋等人，逐步形成以陈军文为首要分子，被告人俞超英、刘红萍、夏海棋和秦芳、刘德明、李五静、周志龙、陈丽、麻挺军、韩明席、崔涛涛、祝忠旺、林迪波、应超、黄建新、周小鹏、王青、方斌滨、赖伟伟、朱朝江、施丽映、陈松森、盛金益、潘雪峰、李亮亮、泮中君、应力、章丰雷、舒盼盼、毕晓蕾、沈燕娜、倪娜、胡大军（均另案处理）及林魁、阎聪聪、潘锋、黄勇、宁鸿昱、王文举、阮世远、时功远、蒋秀波、马宏辉、殷延松、金新亮、董中涛、童功孝、杨春发、曹金、罗兴任（均已判刑）等人为成员的恶势力犯罪集团。2013年以来，该恶势力犯罪集团假借车辆抵押贷款、房产抵押贷款、信用贷款等民间借贷为名诱使他人签订借款协议、抵押合同等相关“借贷”协议，通过收取“利息”“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假债权债务关系。在借款还款逾期时，通过多次拨打、言语威胁等方式电话催讨、砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式上门催讨以及擅自收回、扣押或变卖车辆强行索要钱财等违法犯罪手段，要求借款人提前归还本息并索要逾期费、催收服务费、拖车费等。该恶势力犯罪集团通过上述方式非法占有他人财物共计人民币13053567.72元，造成恶劣的社会影响。具体违法犯罪事实如下： （一）诈骗犯罪事实 该恶势力犯罪集团下设业务部、风控部、结算部、法务部、资保部等部门及绍兴、嘉兴、慈溪、余姚、金华、义乌等地分公司。业务部对外通过在“融360”“卡卡宝金融服务平台”等互联网平台发布广告、电话推销等方式，宣称低息、快速放款，诱使余航天、刘海兵等800多名借款人以车辆或房产作为抵押前来借款。接着，由风控部对借款人资质进行审核后，和借款人签订借款协议、担保合同、借款咨询与服务协议等。协议中规定借款人逾期1天即认定违约，甬银汇通有权拖车，借款人需要归还本息、交纳高额的违约金、逾期费、拖车费、催收服务费等。借款人上交车辆备用钥匙1把，车辆上由甬银汇通安装GPS，同时出具协议金额的收条。协议签定后，结算部根据风控部的放款单，以协议中约定的金额放款，后从借款人处收取“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用。在借款人还款过程中，结算部负责统计还款金额等数据，并对逾期借款人进行电话催讨。对经催讨后未还款的借款人，结算部将名单交予资保部，由资保部继续催讨。资保部通过多次拨打、言语威胁等方式进行电话催讨，通过砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式进行上门催讨，或趁借款人不在，使用备用钥匙或联系他人开锁擅自将车辆开走，并以短信或电话告知借款人到宁波庆丰桥仓库，江北区半浦龙虾园等地处理后续事宜。进而以扣车不还、变卖车辆相要挟，迫使借款人提前支付本金、利息，并支付高额的逾期费、拖车费、催收服务费等费用。 被告人俞超英自2017年2月至2018年3月期间任甬银汇通绍兴分公司业务部业务员，招揽借款人向甬银汇通抵押借款，参与诈骗金额共计人民币224219.57元。被告人刘红萍自2017年至2018年3月期间任甬银汇通绍兴分公司业务部业务员，招揽借款人向甬银汇通抵押借款，参与诈骗金额共计人民币164070.25元。被告人夏海棋自2017年8月至2018年3月期间任甬银汇通绍兴分公司业务部业务员，招揽借款人向甬银汇通抵押借款，参与诈骗金额共计人民币105253.72元。 （二）其他违法事实 2015年11月12日，周某2向甬银汇通借款。2016年7月1日，甬银汇通资保部人员因周某2逾期未还剩余款项至周某2家中，以砸门窗的方式进行催讨。 2013年9月，吴某、杨静波夫妇以其母亲杜某在宁波××镇××街道庙××路××号××室××弄××号××室房屋作为抵押通过甬银汇通向郑龙借款人民币500000元，甬银汇通与杨静波签订融资服务委托协议书，与郑龙签订投资服务委托协议书。后吴某、杨静波夫妇逾期未还。庙前路200号208室房产被镇海区人民法院拍卖。拍卖款人民币200000元归还给郑龙，陈军文垫付人民币300000元给郑龙。2017年左右，甬银汇通资保部人员到镇海区招宝山街道××弄××号××室的杜某家中以喷油漆的方式进行催讨。2018年11月，甬银汇通资保部人员又用胶水堵门锁的方式进行催讨。2018年12月3日早上，阎聪聪、董中涛、时功远强行将吴某从镇海区招宝山街道××弄××号××室带到江北区慈城半浦龙虾园进行催讨，并于约7小时后将吴某放走。 2017年7月20日，陈某1以车辆浙ＢＨ××××抵押向甬银汇通借款。2017年11月左右，因逾期未支付，甬银汇通资保部人员将该车辆拖走。后在龙虾园谈某过程中，林魁、阎聪聪、潘锋与陈某1发生争执，潘锋殴打了陈某1。 为证明上述事实，公诉机关提交了相应证据。公诉机关认为，被告人俞超英、刘红萍、夏海棋参加恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，结伙虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人俞超英、刘红萍、夏海棋系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或减轻处罚。被告人俞超英、刘红萍、夏海棋到案后如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议判处被告人俞超英有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币20000元；建议判处被告人刘红萍、夏海棋有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币15000元。提请本院依法惩处。 被告人俞超英、刘红萍、夏海棋对起诉书指控的事实和证据均无异议。 被告人俞超英、刘红萍、夏海棋的辩护人认为被告人俞超英、刘红萍、夏海棋在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人俞超英、刘红萍、夏海棋到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。 经审理查明：陈军文（已判刑）为了获取非法经济利益，先后于2011年11月21日、2014年4月8日注册成立宁波市甬银企业管理咨询有限公司、宁波市甬银汇通投资管理有限公司（对外均称甬银汇通），招募被告人俞超英、刘红萍、夏海棋等人，逐步形成以陈军文为首要分子，被告人俞超英、刘红萍、夏海棋和周志龙、陈丽、麻挺军、韩明席、崔涛涛、祝忠旺、许吉董、林迪波、应超、黄建新、周小鹏、王青、张银贞、金迎春、杨立波、方斌滨、赖伟伟、朱朝江、施丽映、陈松森、盛金益、潘雪峰、李亮亮、泮中君、应力、章丰雷、舒盼盼、毕晓蕾、沈燕娜、倪娜、胡大军（均另案处理）及林魁、阎聪聪、潘锋、黄勇、宁鸿昱、王文举、阮世远、时功远、蒋秀波、马宏辉、殷延松、金新亮、董中涛、童功孝、杨春发、曹金、罗兴任（均已判刑）等人为成员的恶势力犯罪集团。2013年以来，该恶势力犯罪集团假借车辆抵押贷款、房产抵押贷款、信用贷款等民间借贷为名诱使他人签订借款协议、抵押合同等相关“借贷”协议，通过收取“利息”“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假债权债务关系。在借款还款逾期时，通过多次拨打、言语威胁等方式电话催讨、砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式上门催讨以及擅自收回、扣押或变卖车辆强行索要钱财等违法犯罪手段，要求借款人提前归还本息并索要逾期费、催收服务费、拖车费等费用共计人民币13053567.72元，造成恶劣的社会影响。具体违法犯罪事实如下： （一）诈骗犯罪事实 该恶势力犯罪集团下设业务部、风控部、结算部、法务部、资保部等部门及绍兴、嘉兴、慈溪、余姚、金华、义乌等地分公司。业务部对外通过发布广告、电话推销等方式，宣称低息、快速放款，诱使余航天、刘海兵等800多名借款人以车辆或房产作为抵押前来借款。接着，由风控部对借款人资质进行审核后，和借款人签订借款协议、担保合同、借款咨询与服务协议等。协议中规定借款人逾期1天即认定违约，甬银汇通有权拖车，借款人需要归还本息、交纳高额的违约金、逾期费、拖车费、催收服务费等。借款人上交车辆备用钥匙1把，车辆上由甬银汇通安装GPS，同时出具协议金额的收条。协议签定后，结算部根据风控部的放款单，以协议中约定的金额放款，后从借款人处收取“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用。在借款人还款过程中，结算部负责统计还款金额等数据，并对逾期借款人进行电话催讨。对经催讨后未还款的借款人，结算部将名单交予资保部，由资保部继续催讨。资保部通过多次拨打、言语威胁等方式进行电话催讨，通过砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式进行上门催讨，或趁借款人不在，使用备用钥匙或联系他人开锁擅自将车辆开走，并以短信或电话告知借款人到宁波庆丰桥仓库，江北区半浦龙虾园等地处理后续事宜。进而以扣车不还、变卖车辆相要挟，迫使借款人提前支付本金、利息，并支付高额的逾期费、拖车费、催收服务费等费用。 被告人俞超英于2017年2月至2018年3月担任甬银汇通绍兴分公司业务员，负责通过发布广告、电话推销等方式招揽客户至甬银汇通公司进行抵押贷款。期间，参与诈骗金额共计人民币224219.57元。具体犯罪事实如下：被告人俞超英参与诈骗徐周微人民币38129.96元；参与诈骗王某1人民币24684.87元；参与诈骗马潮永人民币9423.62元；参与诈骗陈春根人民币7823.06元；参与诈骗宣某人民币17933.65元；参与诈骗陈创创人民币3812.67元；参与诈骗褚锡锋人民币16452.7元；参与诈骗李春艳人民币21596.27元；参与诈骗毛柳燕人民币14319.47元；参与诈骗郭丽人民币38223.29元；参与诈骗韩林人民币13616.67元；参与诈骗冯某人民币9455.33元；参与诈骗张方人民币2990元；参与诈骗金江人民币5758.01元。 被告人刘红萍于2017年上半年至2018年3月担任甬银汇通绍兴分公司业务员，负责通过发布广告、电话推销等方式招揽客户至甬银汇通公司进行抵押贷款。期间，参与诈骗金额共计人民币164070.25元。具体犯罪事实如下：被告人刘红萍参与诈骗潘炯杰人民币23644.93元；参与诈骗李毅人民币22125.19元；参与诈骗黄仲伟人民币37482.67元；参与诈骗徐某人民币28710.43元；参与诈骗金伟君人民币10450.86元；参与诈骗谢斌人民币8969.22元；参与诈骗缪某人民币2810元；参与诈骗陈彩宇人民币5500元；参与诈骗于良宇人民币16482.07元；参与诈骗陈建东人民币7894.88元。 被告人夏海棋于2017年8月至2018年3月担任甬银汇通绍兴分公司业务员，负责通过发布广告、电话推销等方式招揽客户至甬银汇通公司进行抵押贷款。期间，参与诈骗金额共计人民币105253.72元。具体诈骗事实如下：被告人夏海棋参与诈骗周立超人民币4303.33元；参与诈骗宋某1人民币23945.35元；参与诈骗李某1人民币15054.47元；参与诈骗沈道光人民币6216.29元；参与诈骗金永明人民币27387.55元；参与诈骗徐涛人民币13684.75元；参与诈骗吴明祥人民币14661.98元。 被告人俞超英、刘红萍、夏海棋到案后，均如实供述了自己的上述犯罪事实。案发后，被告人俞超英、刘红萍、夏海棋向浙江省象山县人民检察院出具了认罪认罚具结书。在本院审理期间，被告人俞超英向本院退缴人民币20000元，被告人刘红萍向本院退缴人民币10000元，被告人夏海棋向本院退缴人民币30000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人王某1、冯某、宣某、徐某、缪某、于良宇金伟君、宋某1、李某1等人的陈述、辨认笔录，证实了上述被害人通过被告人俞超英、刘红萍、夏海棋等人从甬银汇通公司进行车辆抵押贷款，需支付利息押金、ＧＰＳ安装费、查车费、手续费等费用，该公司实际放款金额低于合同贷款金额。后各被害人被该公司人员以多次拨打、言语威胁等方式进行电话催讨，以砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式进行上门催讨，或因被扣押车辆，被迫支付贷款本金、利息以及拖车费、违约金、逾期费等费用以及各被害人贷款抵押车辆、车辆被拖走、谈某时被威胁等情况的事实。 2.证人滕某、叶某、孙某、王某2、宋某2、陈某2、严某、杨某、李某2、卢某、竺某等人的证言，证实了甬银汇通公司老板是陈军文，下面分成财务部、风控部、结算部、理财部、业务部、行政部、资保部、法务部，业务部由秦芳负责，主要负责招揽客户，风控部负责审核、评估贷款金额、签合同、装ＧＰＳ等事情，行政部负责内部管理，结算部负责放款和电话催收，资保部由阎聪聪和潘锋负责，罗兴任负责安装和查看ＧＰＳ以及业务部通过发放贷款卡片，电话营销、朋友介绍吸引客户，让客户提供相关资料，将客户资料提交给风控部门进行审核，之后业务部联系客户到风控部进行签约放款，公司收取ＧＰＳ费用、保证金、手续费、逾期费、拖车费等公司组织结构和运营情况的事实。 3.同案犯陈军文、林魁、阎聪聪、潘锋、黄勇、周志龙、陈丽、秦芳、刘德明、麻挺军、韩明席、许吉董、林迪波、应超、张朗、黄建新等人的供述，证实了2011年3月，陈军文开始经营宁波市甬银企业管理咨询有限公司，后又注册成立了宁波市甬银汇通投资管理有限公司（对外均称甬银汇通），并于2013年开始经营车辆抵押贷款、房产抵押贷款、信用贷款等业务。甬银汇通有资管部（负责线下找投资人）、业务部（负责找借款人）、风控部、行政部、结算部（负责统计数据）、财务部、法务部、资保部（负责坏账催讨），每个部门都有总监。业务部总监宁波地区是秦芳，宁波地区外总监是刘德明，风控部总监是周志龙，结算部总监是陈丽，先是由业务部的去找客户，找来客户后由风控部把关借款人的征信情况和车子价值，客户符合要求后，装好GPS后由风控部签订协议，协议签订后由结算部放款，放款后客户快要到期的时候由结算部去催还款，然后逾期后就由资保部接手，包括上门催收、电话催收、拖车等，结算部放款是由陈军文的账户直接打给客户，还款的话2013年底至2016年左右，客户是把钱打到陈军文的账户，2016年之后，借款人贷款时会签一份扣款委托书，那么客户每个月的还款直接还到放款的账户里，银行会自动扣款的事实。 4.企业信用信息公示报告、企业开业登记信息，证实了宁波市甬银企业管理咨询有限公司系有限责任公司（自然人独资），成立日期2011年11月21日，法定代表人为陈军文，于2018年4月27日变更为潘锋；宁波市甬银汇通投资管理有限公司系私营有限责任公司，成立日期2014年4月8日，法定代表人为陈军文的事实。 5.客户注销表、甬银汇通系统数据、审计报告，证实了甬银汇通向各被害人出借资金以及甬银汇通在签约后从借款人处收取“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用共计人民币13053567.72元。被告人俞超英参与诈骗金额共计人民币224219.57元；被告人刘红萍参与诈骗金额共计人民币164070.25元；被告人夏海棋参与诈骗金额共计人民币105253.72元的事实。 6.招商银行宁波分行工资代发明细，证实了2017年5月24日至2019年1月31日期间，招商银行宁波分行为宁波市甬银汇通投资管理有限公司的工资代发情况的事实。 7.认罪认罚具结书，证实了案发后，被告人俞超英、刘红萍、夏海棋向浙江省象山县人民检察院出具认罪认罚具结书的事实。 8.浙江省法院执行、调解款票据，证实了在本院审理期间，被告人俞超英向本院退缴人民币20000元，被告人刘红萍向本院退缴人民币10000元，被告人夏海棋向本院退缴人民币30000元的事实。 9.刑事判决书，证实了同案犯陈军文等人已被判刑的事实。 10.归案经过，证实了被告人俞超英、刘红萍、夏海棋的到案情况的事实。 11.户籍证明、身份证复印件，证实了被告人俞超英、刘红萍、夏海棋的身份情况的事实。 12.被告人俞超英的供述，证实了她是2017年2月左右进入甬银汇通公司，一直工作到2018年2月份离职。她所在的公司叫甬银汇通绍兴分公司，她知道总公司是陈军文成立的，分公司的主营业务是做按揭车的贷款的，绍兴分公司只有门店经理和业务员、一个行政以及一个负责安装GPS，总部的公司有风控部、财务部、行政部、客服部等一些部门。绍兴分公司业务员以路边发传单等方式介绍按揭贷款，以放贷快速为噱头，来吸引客户贷款，客户之后会联系她们业务员然后将客户相关的资料带过来，她们将资料汇总给总部风控部，由风控部进行审核，之后通过审核让客户签署协议。签署完协议之后会有人给车辆安装GPS，装好之后她们总部会给客户放款，之后每个月都会要求客户还款，由客服部专门去向客户进行催收。若是出现不还款的情况，公司就会有专门一个部门通过GPS找到客户向其催讨，将车子拖走的事实。 13.被告人刘红萍的供述，证实了她是2017年上半年去甬银汇通绍兴公司上班的，做到六七月份离职了，到2017年下半年又重新去上班做业务员，做到2018年3月份离职的。公司总老板是陈军文，公司的主要业务是车贷业务，绍兴公司分为前台、风控部、业务部，风控部负责对客户抵押的车子进行评估，然后上报宁波总部的风控部，还负责安装GPS和收取备用钥匙。她所在的绍兴门店经理叫马建锋，其他业务员俞超英、夏海棋等。风控部有两个人，一个是宁波派过来姓麻的，一个是张浩杰，后来姓麻的走了，风控部负责对客户要抵押的车子评估，上报宁波总部，安装GPS，收取备用钥匙。工资是底薪2500元加提成，业绩提成是每笔借款总额的0.8%。第一次去上班没有办成业务被辞退。第二次去上班，办了五六笔有的，做的基本都是便宜的车，只记得一辆宝骏汽车。到了约定日期客户如果没有还款就是违约，宁波总部的客服部会先催收，不还款的话资保部会派人拖车，就是强行把车子拖走或开走，合同具体内容和收取费用方面她不太清楚的事实。 14.被告人夏海棋的供述，证实了他是2017年7、8月入职甬银汇通公司绍兴分公司做业务员的，2018年2、3月离职的，绍兴分公司负责人是马建锋，负责所有工作，业务员有刘红萍、俞超英等。他做业务员主要就是跑同行，偶尔通过发朋友圈做宣传拉业务，他获得客户资源后就让客户提供身份证、车辆行驶证、银行卡、工作证明及工资流水等，然后通过公司的后台系统输入客户信息，上报总部审批，客户如果符合放款要求的话就跟客户介绍公司的相关费用，客户决定贷款后就跟客户签订协定，给客户一张还款表，并在客户抵押车辆上安装GPS，如果客户不能按期还款就会变成坏账，客户资料会直接被移交给公司资保部处理，先是跟客户要钱，如果客户没有还款能力，就会用抵押时放在公司的备用钥匙将客户车辆开走，然后会让业务员给客户打电话告知客户车辆被开走了，让客户去宁波总公司拿车，拿车的话除了把抵押贷款付清，还要支付一些费用的事实。 （二）其他违法事实 2015年11月12日，周某2向甬银汇通借款。2016年7月1日，甬银汇通资保部人员因周某2逾期未还剩余款项至周某2家中，以砸门窗的方式进行催讨。 2013年9月，吴某、杨静波夫妇以其母亲杜某在宁波××镇××街道庙××路××号××室××弄××号××室房屋作为抵押通过甬银汇通向郑龙借款人民币500000元，甬银汇通与杨静波签订融资服务委托协议书，与郑龙签订投资服务委托协议书。后吴某、杨静波夫妇逾期未还。庙前路200号208室房产被镇海区人民法院拍卖。拍卖款人民币200000元归还给郑龙，陈军文垫付人民币300000元给郑龙。2017年左右，甬银汇通资保部人员到镇海区招宝山街道××弄××号××室的杜某家中以喷油漆的方式进行催讨。2018年11月，甬银汇通资保部人员又用胶水堵门锁的方式进行催讨。2018年12月3日早上，阎聪聪、董中涛、时功远强行将吴某从镇海区招宝山街道××弄××号××室带到江北区慈城半浦龙虾园进行催讨，并于约7小时后将吴某放走。 2017年7月20日，陈某1以车辆浙ＢＨ××××抵押向甬银汇通借款。2017年11月左右，因逾期未支付，甬银汇通资保部人员将该车辆拖走。后在龙虾园谈某过程中，林魁、阎聪聪、潘锋与陈某1发生争执，潘锋殴打了陈某1。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人周某1的陈述，证实了2016年7月，有三个年轻男人到余姚市××镇××村××号的家里，找他儿子周某2，他说不在。他出门去倒垃圾回来碰到该三个人从他家院子出来，他进去发现家里的大门和两扇窗户被砸了的事实。 2.被害人周某2的陈述，证实了2015年12月，他用自己的紫色马自达6车子抵押向宁波甬银汇通公司余姚分公司贷款人民币20000元，该人民币20000元打到他银行又向他收取了保证金人民币1000元、手续费、ＧＰＳ费用人民币1500元及其他费用共计人民币3000多元，给他车子装了ＧＰＳ。2016年4、5月，对方因其逾期打电话、发信息进行催讨。2016年7月1日下午，他父亲电话告知他甬银公司的人到他家里讨债，他接了电话，对方说“今天必须还，不然就把你们家门窗砸了。”他就应了一句“你砸了试试看”。后面对方果然把他们家的门窗、门前的灯都砸了的事实。 3.被害人杜某的陈述，证实了她女儿吴某用她在镇海区招宝山街道××弄××号××室和招宝山街道庙前路200号208室两套房子抵押贷款人民币500000元，她按了手印。宁波甬银汇通公司的人员来催收过三次，并将××弄××号××室的大门和墙壁喷了红色油漆、门锁用胶水堵住。2018年12月3日上午8时许，对方来了三个男子到她家里把吴某强行拉下楼，吴某挣脱不开，就被对方拉了上面包车，吴某到当日17时许联系她说没事了的事实。 4.被害人吴某的证言和辨认笔录，证实了她和前夫杨静波向宁波甬银汇通公司贷款人民币500000元，用镇海区招宝山街道××弄××号××室和招宝山街道庙前路200号208室抵押，贷款的时候是她母亲按手印。因为逾期，甬银汇通公司的人把她母亲的房子喷油漆、堵胶水，还把她强行带走。2018年12月3日上午，她及其母亲在××弄××号××室家里吃饭，来了自称是甬银汇通公司的三个男子，并强行拉着她的手臂把她塞着推进对方车里，被对方带至慈城半浦龙虾园，对方五六个男子让她筹钱，她筹不到钱，对方一直让她在那间办公室持续待了7个小时，当天下午3点半才放她走。以及她辨认出阎聪聪是强行拉她上车的男子，时功远是另外一个上门的男子，董中涛是推她上车的人的事实。 5.被害人陈某1的陈述，证实了2017年8月，他向宁波甬银汇通投资管理有限公司贷款人民币20000元，由甬银汇通公司出面担保向宁波鄞州农村商业银行贷款人民币55000元。2017年11月，他逾期两天，对方公司就将他的车子拖走了。后他去庆丰桥仓库那边拿备用钥匙，潘锋、闫聪聪、林魁、戴某2、戴某1在场，他和对方发生争执，阎聪聪下令教训他一顿，潘锋用手在他的左边脸上打了一记，戴某1用手揪着他的右耳，戴某2用脚在他左侧的大腿上踢了两下的事实。 6.证人项某、王某3的证言，证实了2017年夏天，周某2家里的大门、窗户全都被砸破了的事实。 7.证人陈某2、周某3的证言和坏账表，证实了根据资保部人员所述，坏账表内记载周某2家被砸情况的事实。 8.证人胡某、姚某的证言，证实了2017年至2018年，招宝山街道刘家弄小区12号楼304室的杜某家被人喷过油漆，堵过锁门的事实。 9.证人盛某的证言，证实了2017年7月，陈某1通过汽车活抵押向他们宁波鄞州农村商业银行贷了人民币55000元，由中国人民保险公司做担保，甬银汇通公司作为中间商对接客户，办理车贷业务的事实。 10.陈某1贷记卡交易明细、保险单，证实了陈某12017年7月6日在宁波鄞州农村商业银行贷款人民币55000元，由中国人保承保及其分期付款情况的事实。 11.病历资料及伤势照片、委托鉴定、情况说明，证实了陈某1因被打脸部有伤势，其余检查正常，经鉴定未构成轻微伤未出具鉴定报告的事实。 12.行政处罚决定书，证实了2018年3月30日，潘锋因殴打陈某1被宁波公安局江北分局行政处罚的事实。 13.同案犯林魁、潘锋的供述和证人戴某1、戴某2的证言，证实了林魁、潘锋、阎聪聪、戴某1、戴某2向甬银汇通公司的客户陈某1催讨欠款时与陈某1发生争执，潘锋挥手打了陈某1左边的脸的事实。 本院认为，被告人俞超英、刘红萍、夏海棋参加恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，结伙以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关和被告人俞超英、刘红萍、夏海棋的辩护人认为被告人俞超英、刘红萍、夏海棋在共同犯罪中起次要作用，均是从犯，依法均应当减轻处罚和被告人俞超英、刘红萍、夏海棋到案后均能如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚的意见，符合法律规定，本院予以采纳。被告人俞超英、刘红萍、夏海棋均能自愿认罪认罚，依法均可以从宽处理。案发后，被告人俞超英、刘红萍、夏海棋能积极退缴部分违法所得，均可酌情予以从轻处罚。结合被告人俞超英、刘红萍、夏海棋的犯罪情节、认罪态度及悔罪表现，符合适用缓刑的条件，依法均可以适用缓刑。公诉机关提出判处被告人俞超英有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币20000元；判处被告人刘红萍、夏海棋有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币15000元的量刑建议，该量刑建议适当，本院予以采纳。违法所得依法应予以追缴，并责令退赔给各被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人俞超英犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币20000元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。) 二、被告人刘红萍犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币15000元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。) 三、被告人夏海棋犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币15000元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。) 四、被告人俞超英、刘红萍、夏海棋已分别退缴的违法所得人民币20000元、10000元、30000元予以追缴，依法退赔给各被害人；被告人俞超英、刘红萍、夏海棋尚未退缴的共同违法所得人民币204219.57元、154070.25元、75253.72元予以继续追缴，并责令退赔各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄振贤 人民陪审员  鲍锦秀 人民陪审员  顾海萍 二〇二〇年九月二十九日 代书 记员  包尔攀