河南省安阳县人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫0522刑初120号公诉机关安阳县人民检察院。被告人何青只，又名何青云,女，1970年1月2日出生于河南省安阳县，汉族，农民,小学文化,户籍所在地安阳县，现住安阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,2018年7月14日被安阳县公安局刑事拘留，经安阳县人民检察院批准，2018年8月15日被安阳县公安局逮捕。指定辩护人李买玲，河南秉正律师事务所律师。被告人赵庆海,男,1969年9月7日出生于河北省临漳县，汉族，农民，小学文化，中共党员,户籍所在地河北省临漳县，现住河北省临漳县。2017年3月23日因犯拒不支付劳动报酬罪被河南省安阳市殷都区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。2018年9月16日因拒不履行法院判决被河北省临漳县人民法院司法拘留十五日。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,2018年10月1日被安阳县公安局刑事拘留,经安阳县人民检察院批准,2018年11月6日被安阳县公安局逮捕。辩护人郭新军，河南安易律师事务所律师。被告人申爱民,男,1968年10月6日出生于河南省安阳县，汉族，农民，小学文化,户籍所在地安阳县，现住安阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,2018年9月10日被安阳县公安局刑事拘留，经安阳县人民检察院批准，2018年9月26日被安阳县公安局逮捕。指定辩护人陈伟毅、胡悦，河南兴邺律师事务所律师。安阳县人民检察院以安县检公诉刑诉（2019)111号起诉书指控被告人何青只、赵庆海、申爱民犯集资诈骗罪一案，于2019年4月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案，于2019年12月13日作出（2019）豫0522刑初178号刑事判决，宣判后，被告人何青只、赵庆海不服，提起上诉，安阳市中级人民法院于2020年4月14日作出（2020）豫05刑终86号刑事裁定书，裁定撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳县人民检察院指派检察员程万杰、刘艺出庭支持公诉。被告人何青只、申爱民、赵庆海及其辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。安阳县人民检察院指控，被告人何青只、申爱民系夫妻关系，被告人赵庆海系何青只妹夫，被告人赵庆海从事建筑业。因资金周转赵庆海指使何青只对外吸收资金，申爱民在明知其爱人何青只未经相关部门的审批，不具有向社会吸收资金资质的情况下，多次帮助何青只对外宣传、开车、开手续等。2010年至2014年3月份，被告人何青只未经相关部门的审批不具有向社会吸收资金资质的情况下，通过口口相传对外宣传的方式，以高额的利息为诱饵，在安阳县崔家桥镇沙岸村及周边地区面向社会不特定对象非法吸收公众存款，将吸收到的资金主要供赵庆海做生意使用。2014年3月1日由于赵庆海无法偿还何青只，何青只继续吸收公众存款以便偿还群众利息、本金，何青只还将融资资金借与他人以便获得利息差。经审计，被告人何青只吸收公众存款群众涉及258人，存款457笔，票面金额946.97万元，偿还金额8.96万元，支付利息39.361万元，群众实际损失898.649万元。未在公安机关登记的群众涉及46人，61笔存款，票面金额145.1万元。在此期间，被告人何青只非法吸收公众存款主要用于出借给被告人赵庆海做生意使用，共计金额为1007万元，借款未还金额957万元。资金去向：何青只吸收的款项共对外借款21笔、20人，金额1116.5万元，还本付息金额36.4336万元，公安局追缴金额63.545万元，迈腾车一辆（车牌号豫Ｅ×××**），经评估价值为15.6万元，未还款14笔、13人，金额1016.5214万元。另查明：安阳市中天房地产开发有限责任公司欠赵庆海工程款199.875475万元未支付，安阳市香洲名郡工地欠赵庆海95.6117万元未支付。上述事实，公诉机关向本院提供了三被告人供述、被害人陈述、证人证言、审计报告、情况证明、扣押物品清单，以及相关物证、书证等证据，认为被告人何青只、赵庆海、申爱民的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，被告人何青只、赵庆海在共同犯罪中，分工不同，互为主犯。被告人申爱民在共同犯罪中起次要或辅助作用，认定为从犯。提请本院依法判处。被告人何青只对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议,辩解称其没有诈骗群众,不构成集资诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：1、何青只没有非法占有的故意，不构成集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪。2、何青只如实供述犯罪事实，无前科，建议对其从轻处罚。被告人赵庆海对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议，辩解称其没有指使何青只非法吸收公众存款，其与何青只属于民间借贷行为,不成立犯罪。其辩护人的辩护意见是：赵庆海没有公开向社会不特定的人集资，其搞房地产建设，资金周转需要借款，赵庆海将借款用在了工地投资，不具有非法占有的故意，不构成集资诈骗罪。被告人申爱民对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议,辩解称其不构成集资诈骗罪。其辩护人的辩护意见为:1、被告人申爱民不具有非法占有的目的,构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪。2、被告人申爱民如实供述犯罪事实，系从犯，建议对其从轻、减轻处罚。经审理查明：被告人何青只、申爱民系夫妻关系,被告人赵庆海系申爱民妹夫。被告人赵庆海从事建筑业，从2010年开始，在未经国家金融管理部门批准前提下，赵庆海以工地资金周转为由，通过何青只以口口相传对外宣传的方式,以给付高于银行利息为诱饵,在安阳县崔家桥镇沙岸村及周边地区面向社会不特定对象吸收资金。2014年3月1日后，赵庆海无力支付何青只本金和利息。在此情况下，何青只继续向社会公众吸收资金，用于偿还到期的本金和利息，还将吸收的资金借于他人获取利息差。被告人申爱民在明知何青只未经有关部门审批,不具有向社会公众吸收资金资质的情况下,多次为何青只提供对外宣传、开车、开手续等帮助行为。经审计,被告人何青只吸收公众存款涉及群众258人,存款457笔,票面金额946.97万元（其中涉及2014年3月1日以后的金额为913.36万元）,偿还金额8.96万元，支付利息39.361万元,未兑付金额898.649万元。资金去向：被告人何青只以年息10%、8%、9%不等的利息吸收资金，再以月息1.5%将大部分资金出借给赵庆海，少部分出借给他人。截止到2014年3月1日，赵庆海给何青只出具借据1007万元，何青只认可其中包含利息约400万元，赵庆海非法吸收公众存款的数额约为607万元。依据何青只对外借款资料显示何青只除借款给赵庆海以外，另对外借款20笔，19人，金额约109.5万元。被告人赵庆海于2011年5月5日承建安阳金港房地产开发有限公司（以下简称金港公司）开发的大庄万金城1号楼工程，2014年7月工程结束，工程未决算。2010年11月17日，赵庆海承建安阳市祯富置业有限公司（以下简称祯富公司）的“祯富东紫园”项目，竣工验收时间为2013年11月22日，工程未决算。赵庆海于2009年11月份、2011年12月份承接安阳市中天房地产开发有限公司（以下简称中天公司）的工程，中天公司欠赵庆海工程款249.875475万元。2009年，赵庆海承接安阳市星荣建筑安装有限公司（以下简称星荣公司）承建的香洲名郡小区部分工程，由于资金问题，后期由安阳市星荣建筑安装有限公司施工，2017年施工完毕，星荣公司欠赵庆海工程款96.6117万元。案发后，已追回中天公司拖欠赵庆海的工程款196.38万元、何青只对外的借款34.49万元，暂存于工作组账户。另查明:2016年3月,被告人何青只将申爱民名下2013年10月21日购买的车牌号为豫Ｅ×××**的迈腾车一辆无偿过户到其女婿李某1名下,该车评估价值为15.6万元,暂扣于安阳县公安局。综上，案发后追回涉案财物246.47万元，被告人何青只、申爱民集资诈骗行为造成集资群众实际损失652.179万元。上述事实,有公诉机关提供的下列证据予以证实:(一)被告人的供述与辩解1、被告人何青只供述与辩解证明：2010年左右我公公申万录开始在本村及周边村庄融资，融资的钱都借给了我妹夫赵庆海做生意。申万录去世后,我就接着申万录的工作继续融资。群众一般把钱送到我家里,我给群众出具二联单，存期一年,年息10%,期满后更换手续。我融资的钱也都给了赵庆海,群众的利息也是赵庆海出的,赵庆海每月给我3000元至5000元的报酬。2015年赵庆海给不了我钱，我也支付不了群众钱。赵庆海每次都不给我现金，都是给我打的欠条,这些年给我打了17万元左右的欠条,后都加到了欠我960万元的欠条里面,我没有得过利息差。利息是赵庆海定的,用钱量大时利息就高,用钱量少时利息就低。在融资过程中到群众中取钱我爱人申爱民没有参与,都是我一个人去的。我不在家里时申爱民给集资群众开具过一两张收据。在融资过程中我驾驶的交通工具是一辆电动车,2011年左右我购买了一辆白色两箱车,车号是豫Ｅ×××**,现在被牛庄牛海林等人开走了。我融资的资金主要给了赵庆海,月息1.5，现在赵庆海还欠1007万元,里面有多少本金和利息我记不清了。我大哥申同庆欠45万元、任某3欠4万元本金和8700元利息、任瑞英、任保平夫妻2015年2月份借3万元,月息1.5分;申某52012年8月份借4.5万元,月息1.5分;申某42015年2月15日3万元,月息1.5分,已还我7000元;2011年王某儿子结婚时借1万元月息1.5分,陆续支付了我三年的利息5400元,2016年12月还了800元利息;李某62015年2月2日借1.5万元,月息1.8%,只给1000元利息,2017年李某6给我说过要顶其岳父闫四林在我这里的存款,我当时同意了,但是没有走手续。2014年3月1日之后，因为我借给赵庆海的钱一直还不了我，甚至连赵庆海本人我都联系不到，为了维持向群众支付利息和本金，我只得融资，融资之后再兑付部分群众的本金利息，现在登记的这些群众大部分都是借条到期更换过的，到2015年12月份我实在没有钱给群众了，就不再融资了。当庭供述：赵庆海出具的借款手续中有本金有利息，大约有利息400多万，本金600多万。2014年3月1日后的借款手续都是以前借群众的钱翻的手续，只有很少的群众现金存款。我给群众写的借款手续也包含利息，具体多少记不清，大约有300多万。2、被告人申爱民供述与辩解证明：赵庆海是我妹夫,他是搞房地产开发的,2010年到2015年期间,赵庆海多次到我家说他需要投资,让何青只从社会上融资供他使用,所以何青只才一直从社会上融资,何青只融资的钱大部分都给了赵庆海。2010年至2016年初何青只在安阳县崔家桥乡沙岸村及周边融资我没有参与,但她去集资群众家拿钱,我充当过司机的角色。我向集资群众开具过融资收据有一两次,当时何青只不在家，我替她开了手续。融资利息和报酬的事我不清楚,这些事都是何青只与赵庆海商量的。何青只除了把钱借给赵庆海外还借给了申某55万元、任志英3万元、王某1万元、申同庆几十万元,其他的我就不知道。我名下原来有一辆黑色迈腾,车号为豫Ｅ×××**,是2013年以24万元的价格在安阳购买的,当时出资的是我爱人何青只,2016年因为很多集资群众来我家要钱,我名下的一辆白色小车(车号豫Ｅ×××**)被崔家桥乡牛庄村的牛海林扣了,为了防止这辆迈腾被集资群众扣走,就过户到我女婿李某1名下。3、被告人赵庆海供述与辩解证明：何青只在他家里开过信用社代办点,她融资一事我不知道。2008年左右,我在安阳投资房地产，因为资金周转困难就开始借何青只的钱,每次借何青只的钱都不等。我借何青只的钱月息1.5分,每半年或一年计算一次利息,我不支付现金,都把利息写成了欠条。2013年9月份,本金加上利息我给何青只写了一张960万元的总借条,当中含有600多万元的利息。2014年3月1日,我一次性借了何青只47万元的现金,并给何青只写了借据,这是最后一笔借款。我没有指使何青只让她从社会上替我融资。我从何青只处借的资金都用到了我的房地产施工当中了,一共有四个工程。2009年左右我给开发安阳县水冶镇物流园的中天公司施工,还欠我249.8754万元未付,2010年左右我给开发安阳市殷都区的范家庄新村的金港开发公司韩茂军施工建设1号楼,至今未决算，大约欠我300万元未还。2009年左右我给安阳市殷都区星荣建筑有限公司施工建设香洲名郡4幢楼,现在欠我96.6117万元。2010年左右我给安阳市祯富置业有限公司施工“祯富东紫园”小区两幢楼,因为决算我双方有争议,所以一部分尾款一直没有算清楚。这些我没有账目,施工的资金都是我借的,我从何青只处借了一部分,从河北朋友那里借了一部分,还从银行贷款了700万元左右。这些资金我赔了一部分,利息支出一部分。我没有指使何青只融资，只是向她借钱。我借来的钱都用在工地上，因工地上没有结算才无法还钱。(二)证人证言1、证人李某2(集资群众)证言证明:何青只公公申万录（2014年左右去世),他原来是安阳县崔家桥信用社的工作人员,在家中办有信用社代办点。何青只、申万录二人在村里一直办有存款支付利息的门市，现在给不了钱,人也找不到了。我现在手里有一张存款时间是2015年2月28日金额1万元的存单,存期2年,年息10%,有何青只本人的签名,这张存款单据没有更换过,何青只承诺利息每年1000元,但没有给。2、证人李某3(集资群众)证言证明：我在何青只处存有6笔钱,有6张存单,分别是2015年4月13日一张0.8万元、2015年8月10日一张1万元、2015年9月28日一张1万元、2015年10月3日一张1万元、2015年11月4日一张2万元、2015年11月9日一张1.5万元,存期都是1年,年息都是10%。这6张存款上的钱都是3年前存款的,2015年何青只收回去了,换成了上述6张票据。我存这些钱何青只给过我21900元的利息。我在何青只处存款是因为何青只家一直有银行代办点，周边村里都知道在她家存款利息高。3、证人洪某(集资群众)证言证明:何青只、申万录二人在我村里办有存款支付利息的门市,现在给不了钱,人也找不到了。我在何青只处存了2笔钱,现在我手里有2张存单,存款时间2015年4月18日一张2万元、2015年5月10日一张0.7万元的存款,存期都是1年,年息都是10%。这2张票上面有何青只的签名,共计2.7万元。这2张存款单据没有更换过,都是原始票据。何青只经常在我村中走街串巷,到处游说她家可以存款,利息给的高。4、证人李某4(集资群众)证言证明:我在何青只处存了3笔钱,存款时间是2015年3月29日有二张,一张2.5万元、一张4万元,都是存期一年,年息都是10%,有何青只本人的签名,还有一张存款是我办的,是我儿子闫俊杰的名字,存款时间是2014年3月3日,金额1万元存期5年。这三张存款单据没有更换过,都是原始票据。前年何青只给过两次利息,一次200元,一次300元。5、证人李某5(集资群众)证言证明:我在何青只处存3笔钱,现在我手里有两张存单,一张借条,两张存单是以我爱人李秀梅的名字存款的,时间是2015年2月1日和2015年2月18日,金额都是10万元,存期一年,年息10%,有何青只本人的签名。还有一张借据是2015年10月31日，金额是5万元，存款单据没有更换过。2016年1月27日何青只的女儿申静给了我3000元。6、证人任某1只(集资群众)证言证明:2015年2月16日我在何青只处存了20000元,存期1年,年息10%。这张票上面有何青云的签名,这张存款单据没有更换过。我没有得过利息。何青只平时就在我村里到处走访,问是否有钱,如果有钱可以存到她那里,她还说她那里是崔家桥信用社的分点，我认为安全所以我就存到她那里了。7、证人刘某(集资群众)证言证明:2015年12月22日,我在何青只处存了20000元,存期1年,年息10%。这张存款单据没有更换过。何青只和她丈夫经常开车去我们村跑保险,也宣传她那里能存款,那次她让我往她家存钱,我说我不往个人那里存钱,何青只就说她那里是银行的代办站,我就相信了她的话。那天她和她丈夫来拿钱后给我写了一张收据,我觉得不对劲,就问她为什么不是存折,她说都一样,这个利息高,我也就没有再说什么。我没有得过利息，刚存到那里没等几天,我听说何青只那里不让取钱了,我就去何青只家找她,看到她家里有好多人,都取不到钱。8、证人牛某(集资群众)证言证明:我在何青只处存了6笔钱,我有6张存单,2015年2月9日存款50700元,存期1年,年息8%;2015年6月29日存款17000元,存期1年,年息9%;2015年9月28日存款5800元,存期2年,年息10%;2015年10月16日存款7200元,存期1年,年息10%;2016年1月2日存款18900元,存期1年,年息10%;2016年1月28日存款20300元，存期1年,年息10%。这6张票上面有何青云本人的签名,共计11.99万元。这6张存款单据更换过,我一共领取了利息16000元。我之所以在何青只处存款,是因为每年秋天或春节,何青只和其爱人申爱民都会在周边村庄挨家挨户去做工作,何青只说在她那里存款放心,给的利息高,有很多村民都在何青只处存款,再加上何青只和其老公公申万录家中一直办有银行储蓄点,存取都很正常。我家里的一部分钱原来是在她的代办点存的款,当时的存款手续还是银行的正规手续,后来她的代办点撤销了,我觉得她的信誉又好,所以就把钱存到何青只手中,原来存的钱少,后来越来越多,但是每年结息更换一次手续。9、证人闫某252名集资群众证言证明:集资群众在何青只的存款的情况,数额、存款时间与审计报告内容一致，证明内容与上述集资群众证言基本一致。10、证人申某1(何青只儿子)证言证明:2010年以前赵庆海在安阳附近搞工程施工,有时来我家借钱,当时借的少。2010年以后赵庆海常来我家让我母亲从社会上为他融资,利息赵庆海全出。有一部分欠我母亲钱的手续我交到了公安机关。这些欠据其中任某216万元,申万有1万元，任新平5000元,李某71万元,申和只4万元,还有赵风海、任某4、任某5、任书刚、任存青、未贵平、贾某2、贾某1、未利霞的欠款手续。11、证人申某2(赵庆海妻子)证言证明:赵庆海是开发工地的,他借了何青只多少钱我不知道,我们夫妻及孩子名下在洹上名门有一套房产,是2002年购买的,我们名下还有一辆丰田黑色轿车被扣。12、证人张某(何青只妹夫)证言证明:何青只在我家里放了一些账本,还有一些欠何青只的欠条。桔黄色“单栏收据单”账本15本,白色“收据”账本26本,蓝色“单栏收据单”账本1本,主要内容是何青只融资人员收据存根,上面写有交款人员姓名、金额、收款事由、期限、年息等内容。别人欠何青只的借据一共10张。13、证人申某3(何青只儿子)证言证明:我没有与苏珊结婚,只举行了一个定亲仪式,安阳市东方明珠13号楼31层东户房产的首付情况我不知道,都是苏珊出的资金,房子和我没有关系。房子购买及装修我和我父母没有出资,全部是苏珊出的资。2016年9月份左右,我姐夫李某1借给了我一辆黑色迈腾,车号豫Ｅ×××**,前几天我把这辆车还给了他。14、证人李某1(何青只女婿)证言证明:我名下的车牌照为豫Ｅ×××**的黑色迈腾轿车,原来在申爱民名下,2016年3月份我岳母何青只让过户到我名下的,当时我也没有问原因。这辆车过户到我名下没有资金交易。15、证人李某6(何青只邻居)证言证明:何青只是我邻村的,她是跑保险的,我借过何青只1.5万元。当是借的是现金,利息月息1.5分。我支付了三年的利息和5000元本金。因为何青只欠我岳母赵某1万元,何青只说过我欠她的1万元让我给岳母赵某,三人间的借款就都清了。后来因为一直找不到何青只,所以借条都没有销毁。16、证人赵某(何青只邻居)证言证明:我手里有一张2015年6月14日10000元的存款,上面写有存期1年,年息10%。这张票上面有何青只本人的签名。何青只与我说过顶我女婿李某6欠何青只的钱。17、证人李某7(何青只邻居)证言证明:我借过何青只1万元现金,用于我做生意资金周转，月息1.5分。我支付了部分利息和本金4000元。18、证人贾某1证言证明:我借过何青只2万元,利息月息1.5分,利息给多少我记不清了,本金给过2000元。19、证人贾某2证言证明:我借了何青只6万元,后来还了1万元,因为欠她利息,所以借条上是5.5万元。20、证人任某2证言证明:我借了何青只共计16万元,约定月息1.5分。2012至2017年,我给过何青只现金和财物共计16736元。我岳父任俱堂(又名任天贤)在何青只处存有1万元,何青只说我欠她的钱可以顶我岳父的存款。这样我总共还欠何青只133264元本金。2014年3月份我给过何青只28800元利息，2015年我给过何青只2万元的利息。21、证人未利霞证言证明:我借了何青只1万元,月息1.5分,主要用于我超市进货。我还利息多少记不清了,还本共计8850元，我还欠何青只1150元。22、证人未贵平证言证明:我借了何青只0.5万元,月息1.5分,实际支付利息月息1分。三年共支付利息1800元，我没有偿还过本金,有一次何青只从我的超市拉走3000元的化肥,顶了我的欠款。我现还欠2000元。23、证人申某4证言证明:我借过何青只3万元,利息月息1.5分,我支付了三年的利息,每年利息5400元，本金陆续给过1万元,剩余本金2万元,我给了何青云的姐姐何巧云。24、证人任某3证言证明:我借过何青只4万元,月息1.5分,我还过多少利息我记不清了,本金没有给过。25、证人申同庆证言证明:我与王**只这些年在何青只处一直有借款,2013年至2017年我共欠何青云55.1万元,支付利息87550,支付本金为181500元,还欠281950元。26、证人申某5证言证明:我借过何青只两次钱,一次是2012年8月1日借款4.5万元,借了一周就还清了,还有一笔是2011年12月1日4.7万元,这笔也还清了。27、证人王某证言证明:我在2011年元月23日借过何青只一万元,主要用于家里盖房，当时约定利息月息1.5分。我每年支付利息1800元,没有还过本金,利息共计还了大约7200元。28、证人申和只证言证明:何青只是我本家兄弟媳妇,2015年2月26日我借何青只4万元,当时约定利息月息1.5分,主要用于我儿子结婚。我还过2000元本金,没有支付过利息,目前还欠何青只3.8万元。29、证人任某4证言证明:2009年的时候我两次一共借了何青只1.5万元。月息1.5分，我一年给何青只支付一次利息,每次支付2700元利息。2014年2月12日,金额15000元,期限半年,月息1.5%的这张借条是更换过的借条,借条是每年更换一次。利息我从2009年到2016年一直支付,每年2700元,共支付利息16200元。本金还过一次3000元。30、证人任某5证言证明:2015年5月26日,我借过何青只5000元，至今没有还。当时约定利息月息1.5分。31、证人任某6证言证明:2010年左右,我因子女上学需要支付学费陆续从何青只处借过三四万元,这些钱都还清了,还剩5000元利息没有还清。2015年3月26日,借款金额5000元,期限半年,月息1.5%的借条是欠5000元的利息条。另外何青只从我家里拉走300斤粉条，每斤8元,还拉走我家100斤西瓜,每斤约1元,上述物品价值共计约2500元。32、证人任某7证言证明:2015年8月8日我借了何青只5000元,月息1.5分。当时我爱人有病,做手术用钱,原借条可能2014年，换过借条。2016年我给过她1000元,没有说是利息还是本金。(三)鉴定意见1、相州会计师事务所司法会计鉴定意见书证明:经核算,何青只非法吸收公众存款457笔,258人,票面金额为946.97万元(2014年3月1日以前票面金额为33.61万元)。偿还本金额8.96万元,支付利息金额39.361万元,未还450笔,257人,票面金额898.649万元。何青只对外借款共21笔，20人,金额为1116.5万元，对外借款收回36.4336万元,公安机关追缴金额63.545万元，对外借款未收回14笔，13人,金额1016.5214万元,其中赵庆海957万元、申同庆18.095万元、申某41.1万元、任瑞英(保平)3万元、任某34万元、申某54万元、任某213.4264万元、贾某12万元、贾某25.5万元、赵风海3万元、申和只3.8万元、李某70.6万元、申万有1万元。2、车辆价值评估报告证明：经河南方兴资产评估事务所有限公司评估:车牌为豫Ｅ×××**的大众FV7187FBWG车一辆现价值15.6万元。(四)相关物证、书证1、户籍证明证明：三被告人案发时达到完全刑事责任年龄,具有完全刑事责任能力。2、到案证明证明：被告人何青只于2018年7月14日被抓获归案,被告人申爱民于2018年9月10日被抓获归案,被告人赵庆海于2018年10月1日被抓获归案。3、是否党员证明证明：经核查,被告人何青只、申爱民均非中共党员。被告人赵庆海系中共党员。4、有无前科情况证明证明：经核查,截至案发时被告人何青只、申爱民均无违法犯罪记录。5、前科证明证明：经核查,赵庆海于2017年3月23日因犯拒不支付劳动报酬罪被河南省安阳市殷都区人民法院判处有期徒刑一年,并处罚金人民币五万元。2018年9月16日因拒不履行法院判处被河北省临漳县人民法院司法拘留十五日。6、情况说明、死亡证明证明：被告人申爱民父亲申万录,2008年4月19日死亡。7、安阳银监分局办公室复函证明：安阳银监分局未向三被告人颁发《金融许可证》,未许可三被告人从事吸收公众存款业务。8、报纸截图证明：2018年8月3日,被告人何青只非法融资案件核准登记公告。9、从何青只家搜查出的借据证明：侦查人员从何青只家搜查出的借据10张。10、扣押物品、文件清单证明：安阳县公安局扣押被告人何青只橘黄色单栏收据单账本15本、蓝色单栏收据单账本1本、白色收据账本26本、借据10张。11、集资参与人的借款收据、身份证。证明：借款金额与集资参与人证言、审计报告一致。12、扣押清单公安机关扣押何青只向外借款的借据。13、借款借据证明：何青只最低以月息1.5%向外出借款情况。14、扣押清单证明：安阳县公安局扣押被告人何青只牌号为豫Ｅ×××**黑色迈腾车一辆。15、中天公司情况说明证明：赵庆海在我公司承接工程,水冶商贸城B、C两区共余工程款319.75万元,其中农民工资款69.87452元未发放,实际余额为249.875475万元。2019年2月1日我公司已转安阳县处置办50万元,截止目前实际还剩余额199.875475万元。16、赵庆海香洲名郡工地工程款结算汇总说明、星荣公司说明证明：星荣公司香洲名郡工地已支付赵庆海工程款1448.0721万元，剩余工程款96.6117万元。17、立案决定书证明：何青只一案安阳县公安局于2018年7月12日立案侦查。18、案件工作组账户明细证明：截止2020年8月30日，安阳县处置何青只案件非法集资工作组账户余额为2315348.45元，其中追回款项2308700元（中天公司1963800元、何青只借款344900元），账户利息6648.45元。19、祯富公司情况说明证明：2010年11月赵庆海承建祯富公司开发的“祯富东紫园”项目工程，2013年11月22日竣工验收。已经支付赵庆海工程款4948.78059万元，超过合同价约283万元。20、金港公司说明证明：赵庆海于2011年5月承建金港公司的大庄万金城工程，2014年7月工程结束。截止2019年7月1日，金港公司支付赵庆海工程款2567.189164万元。上述证据均经当庭示证、质证,证据确实、充分,本院予以确认。本院认为，被告人何青只以非法占有为目的,以诈骗方法向社会不特定对象吸收资金,涉及集资群众258人，诈骗数额为898.649万元，数额特别巨大,其行为构成集资诈骗罪。被告人申爱民明知何青只实施集资诈骗行为而为其提供帮助，构成集资诈骗罪的共犯。公诉机关指控罪名成立,本院予以支持。被告人赵庆海违反国家金融管理法律规定，通过他人向社会公众吸收资金，涉及金额约607万元，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名不当，本院依法予以纠正。关于被告人何青只、申爱民及其辩护人认为二被告人不构成集资诈骗罪的辩解和辩护意见。经查,被告人何青只、申爱民无具体的生产经营活动，明知自己无偿还能力，面向社会公众非法集资，将吸收的资金向外出借获取利息差，并将名下的轿车无偿过户到他人名下隐匿财产,且何青只在借给赵庆海大量资金尚未收回、丧失归还能力的情况下，仍继续向社会公众吸收资金，根据相关法律的规定，二被告人的行为应认定有非法占有的故意和目的,其行为均构成集资诈骗罪。故对二被告人及其辩护人的该项辩解和辩护意见不予采纳。关于被告人赵庆海辩解称自己不构成犯罪以及其辩护人认为赵庆海不构成集资诈骗罪的辩解和辩护意见。经查,鉴于赵庆海与何青只的亲戚关系，其明知何青只的资金来源，仍然通过何青只以高于银行利息为诱饵,向社会公众吸收资金供其使用,数额巨大。赵庆海将吸收的资金主要用于建筑工地，直至案发，仍有大量资金没有收回，其具有非法占有故意的证据不足，在案证据不能证明其构成集资诈骗罪，其行为构成非法吸收公众存款罪。故对被告人赵庆海认为其不构成犯罪的辩解意见不予采纳，其辩护人认为赵庆海不构成集资诈骗罪的辩护意见成立，本院予以采纳。在共同犯罪中,被告人赵庆海、何青只起主要作用,均属主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人申爱民起次要、辅助作用,属从犯,依法予以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十一条、第六十四条之规定,判决如下:一、被告人何青只犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十一年,并处罚金人民币四十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年7月14日起至2029年7月13日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。二、被告人赵庆海犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年10月1日起至2023年9月30日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。三、被告人申爱民犯集资诈骗罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年9月10日起至2022年9月9日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。四、已追缴的资金230.87万元及其孳息返还集资参与人；扣押在案的车牌号为豫Ｅ×××**的迈腾车一辆变价后返还集资参与人；三被告人其余违法所得继续追缴,返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  吕瑞萍审判员  张庚文审判员  韩 跃二〇二〇年九月三日书记员  吕双阳