湖北省武穴市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂1182刑初170号公诉机关武穴市人民检察院。被告人邓鹏，男，1992年1月4日出生于湖北省汉川市，汉族，大学文化，湖北起信汽车服务有限公司实际控制人，住武汉市武昌区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年3月7日被刑事拘留；同年3月29日被逮捕。现羁押于武穴市看守所。辩护人徐冰华，湖北楚义君律师事务所律师，执业证号14201200510898193。被告人江文高，男，1991年8月8日出生于湖北省汉川市，汉族，大学文化，湖北起信汽车服务有限公司财务部负责人，住汉川市。因涉嫌犯盗窃罪于2019年2月21日被刑事拘留；同年3月29日被逮捕。现羁押于武穴市看守所。辩护人翟宝国，湖北法济律师事务所律师，执业证号14211199710173614。被告人叶天璐，男，1994年10月18日出生于湖北省汉川市，汉族，小学文化，湖北起信汽车服务有限公司贷后部经理，住汉川市。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年2月20日被刑事拘留；同年3月29日被逮捕。现羁押于武穴市看守所。辩护人宋经传，湖北楚义君律师事务所律师，执业证号14201200710315351。被告人邓少军，男，1981年10月16日出生于湖北省汉川市，汉族，大学文化，湖北起信汽车服务有限公司运营部面审，住汉川市。因本案于2019年3月5日被广州南站车站派出所抓获，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年3月7日被刑事拘留；同年4月4日被逮捕。现羁押于武穴市看守所。辩护人胡起并，湖北文信律师事务所律师，执业证号14211201610406323。辩护人李世辉，湖北高景律师事务所律师，执业证号14201201210631804。被告人祁斌，男，1991年3月12日出生于湖北省汉川市，汉族，大专文化，湖北起信汽车服务有限公司运营部负责人，住武汉市黄陂区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年7月25日被刑事拘留；同年8月30日被逮捕。现羁押于武穴市看守所。辩护人陈诗珺，湖北文信律师事务所律师，执业证号14211200711406131。被告人李雄威，男，1991年8月16日出生于湖北省汉川市，汉族，大专文化，湖北起信汽车服务有限公司车评师，住黄冈市黄州区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年8月31日被刑事拘留；同年9月29日被逮捕。现羁押于武穴市看守所。辩护人胡亮喜，武穴市法律援助中心律师，工作证号14211199480708408。被告人孙娅，女，1992年12月13日出生于湖北省团风县，汉族，初中文化，湖北起信汽车服务有限公司门店经理，住黄冈市黄州区。2009年因犯抢劫罪被广东省东莞市人民法院判处有期徒刑两年。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年4月29日由武穴市公安局取保候审，2020年5月7日经本院决定逮捕，同年7月10日被执行逮捕。现羁押于黄冈市看守所。辩护人乐金冈，湖北法济律师事务所律师，执业证号14211201510949860。被告人陈文华，男，1980年11月11日出生于湖北省汉川市，汉族，中专文化，湖北起信汽车服务有限公司贷后专员，住汉川市。2004年因犯寻衅滋事罪被汉川市人民法院判处有期徒刑两年。因本案于2019年6月6日被汉川市公安机关抓获，当日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留；同年6月29日被逮捕。现羁押于武穴市看守所。指定辩护人刘华兵，湖北道辉律师事务所律师，执业证号14211201610552397。被告人张杰，男，1992年12月6日出生于湖北省汉川市，汉族，初中文化，湖北起信汽车服务有限公司贷后专员，住武汉市青山区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年9月16日被刑事拘留；同年9月29日被逮捕。现羁押于武穴市看守所。辩护人邱跃进，湖北广武律师事务所律师，执业证号14211199410634284。被告人夏欢，男，1990年8月6日出生于湖北省黄冈市，汉族，中共党员，大专文化，湖北起信汽车服务有限公司贷后专员，住黄州区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年11月5日被刑事拘留；同年11月15日被逮捕。现羁押于武穴市看守所。指定辩护人蔡**，湖北道辉律师事务所律师，执业证号14211201710996021。被告人程明，男，1992年9月4日出生于湖北省黄冈市黄州区，汉族，大专文化，湖北起信汽车服务有限公司团队经理，住黄州区。因涉嫌犯强迫交易罪于2019年4月22日被刑事拘留；同年5月28日被逮捕。现羁押于武穴市看守所。辩护人龙银林，湖北文海律师事务所律师，执业证号14211201610581649。被告人汪彩，女，1985年1月4日出生湖北省团风县，汉族，中专文化，湖北起信汽车服务有限公司团队经理，住黄冈市黄州区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月24日被刑事拘留；同年6月28日被逮捕。现羁押于黄冈市看守所。辩护人段滨鸿，湖北东坡律师事务所律师，执业证号14211199210781087。武穴市人民检察院以武检刑诉[2020]41号、67号起诉书指控被告人邓鹏犯敲诈勒索罪、诈骗罪、强迫交易罪；被告人江文高犯敲诈勒索罪、诈骗罪；被告人邓少军犯敲诈勒索罪、诈骗罪；被告人叶天璐犯敲诈勒索罪、诈骗罪；被告人孙娅犯敲诈勒索罪、诈骗罪；被告人程明犯敲诈勒索罪、诈骗罪、强迫交易罪；被告人祁斌犯敲诈勒索罪、诈骗罪；被告人李雄威犯敲诈勒索罪、诈骗罪；被告人张杰犯敲诈勒索罪、诈骗罪；被告人陈文华犯敲诈勒索罪、诈骗罪；被告人夏欢犯敲诈勒索罪、诈骗罪；被告人汪彩犯敲诈勒索罪、诈骗罪，于2020年5月6日向本院提起公诉；同年6月11日，武穴市人民检察院以武检刑变诉[2020]1号、2号变更起诉决定书，对指控的犯罪数额予以变更。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武穴市人民检察院指派检察员吴吟佳、李钰、游欣玲、舒鑫出庭支持公诉，被告人邓鹏及其辩护人徐冰华、被告人江文高及其辩护人翟宝国、被告人叶天璐及其辩护人宋经传、被告人邓少军及其辩护人胡起并、李世辉、被告人祁斌及其辩护人陈诗珺、被告人李雄威及其辩护人胡亮喜、被告人孙娅及其辩护人乐金冈、被告人陈文华及其辩护人刘华兵、被告人张杰及其辩护人邱跃进、被告人夏欢及其辩护人蔡**、被告人程明及其辩护人龙银林、被告人汪彩及其辩护人段滨鸿均到庭参加诉讼。现已审理终结。武穴市人民检察院指控，2017年8月，被告人邓鹏在黄冈成立湖北起信汽车服务有限公司，在无国家银行业监督管理机构和国家工商行政管理部门批准的情况下，开展“车辆抵押贷款”业务，先后网罗了被告人江文高、邓少军、叶天璐、孙娅、程明、祁斌、李雄威、张杰、夏欢、陈文华、汪彩及汤某(另案处理)等人，通过中介和业务员在黄冈地区发布虚假广告信息，吸引被害人到该公司，骗取被害人向该公司借款，借款过程中收取各种费用。在被害人逾期后，私自扣押被害人车辆，以变卖车辆相威胁向被害人收取高额违约费用或将车辆变卖。2017年8月至2019年2月期间，该公司以威胁或其他手段，在黄冈地区先后对69名被害人实施了诈骗、敲诈勒索、强迫交易等犯罪行为，非法获取巨额财物，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。武穴市人民检察院认为，被告人邓鹏、江文高、邓少军、叶天璐、孙娅、程明、祁斌、李雄威、张杰、陈文华、夏欢、汪彩以非法占有为目的，采取虚构事实的手段骗取他人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。其中被告人邓鹏、江文高、邓少军、叶天璐、孙娅、祁斌、李雄威诈骗金额特别巨大，被告人程明、张杰、陈文华、夏欢、汪彩诈骗金额巨大。被告人邓鹏、江文高、邓少军、叶天璐、孙娅、祁斌、李雄威、张杰、陈文华、夏欢、汪彩敲诈勒索他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人邓鹏、程明以胁迫手段强迫他人借贷，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以强迫交易罪追究其刑事责任。被告人邓鹏、江文高、邓少军、叶天璐、孙娅、程明、祁斌、李雄威、张杰、陈文华、夏欢、汪彩为共同实施犯罪组成较为固定的犯罪组织，属恶势力犯罪集团。被告人邓鹏为组织、领导者，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第三款，按照集团所犯的全部罪行处罚。邓鹏是主犯，其他被告人均为从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻、减轻处罚。被告人邓鹏、江文高、邓少军、叶天璐、孙娅、程明、祁斌、李雄威、张杰、陈文华、夏欢、汪彩在审判期间，均认罪认罚，签署了认罪认罚具结书，建议判处被告人邓鹏有期徒刑十年至十一年，并处没收财产，并处罚金；判处江文高有期徒刑六年至八年，并处罚金；判处叶天璐、祁斌、李雄威有期徒刑六年六个月至八年，并处罚金；判处邓少军有期徒刑五年至六年，并处罚金；判处孙娅有期徒刑三年四个月到四年，并处罚金；判处陈文华、张杰、夏欢有期徒刑二年至三年，并处罚金；判处程明有期徒刑一年十个月到二年四个月，并处罚金；判处汪彩有期徒刑二年八个月至三年八个月，并处罚金。被告人邓鹏对起诉书指控的事实没有异议，愿意认罪认罚，并愿意协助司法机关退赔被害人损失。其辩护人的辩护意见是，一、起诉指控的基本事实属实，但有以下不实之处1、湖北起信公司是一家合法的企业法人，并非是一个有组织、有层级的犯罪团伙；2、广告存在夸大情形，但并没有发放虚假广告；3、借款合同条款确实有些苛刻，但都是与被害人自愿签署的；4、本案认定的犯罪金额未考虑借款费用和实际支出。二、被告人不具有敲诈勒索罪中非法占有的故意，也未实施恐吓、威胁、要挟等客观行为，不构成敲诈勒索罪；在放款之前已告知借款人实际可以取得多少款项、还款数额、还款周期及收取费用，没有实施虚构事实、隐瞒真相的行为，不符合诈骗罪的构成要件；强迫交易罪，被告人已经与周某2签署了合同，周某2单方解除合同，肯定要承担违约责任，程明只是将这个责任告之周某2，公诉人仅凭这一句话就认定为强迫交易，明显证据不足。三、本案属于“单纯为谋取不法经济利益”而实施的不当催收行为，不应认定为涉恶犯罪案件。四、即使法院认定邓鹏构成犯罪，其具有投案情节，且在投案后能够如实陈述案件事实，应认定为自首。被告人江文高对起诉书指控的罪名和事实均无异议。其辩护人的辩护意见是，一、江文高于2017年12月中旬才到湖北起信公司，敲诈勒索罪中第1至3笔，诈骗罪中第1至10笔借款时间均在江文高上班之前，江文高只后期计算了违约金和将还款情况录入账目，上述13笔不应计入江文高犯罪事实。二、本案中的借贷行为是民间借贷，不是套路贷，本案是一般的犯罪团伙，不是恶势力犯罪集团，本案中的敲诈勒索罪和诈骗罪是想象竞合，应全部按诈骗罪论处。被告人江文高的行为不构成诈骗罪和敲诈勒索罪。三、江文高具有自首、从犯、认罪认罚等从轻或减轻处罚情节；本案中的犯罪金额应扣除第三方收取的手续费和服务费。被告人叶天璐对起诉书指控的罪名和事实均无异议。其辩护人的辩护意见是，一、本案不应该认定为恶势力犯罪集团。二、叶天璐的行为不构成诈骗罪。三、如认定犯罪，叶天璐认罪认罚；叶天璐属于从犯，不应对全案诈骗、敲诈勒索犯罪承担责任，只能以实际参与的来计算。被告人邓少军对起诉书指控的犯罪事实没有异议，但认为只是做面审工作，没有参与拖车，其不构成敲诈勒索罪。辩护人的辩护意见是，一、邓少军作为本案的从犯，没有参与敲诈勒索行为，不构成敲诈勒索罪，且本案属想象竞合犯，只能以诈骗罪定罪。二、指控的犯罪金额计算不明确。三、邓少军具有立功情节，且有认罪认罚的情节，建议在三年以内量刑。被告人祁斌对起诉指控的犯诈骗罪没有异议，认为没有参与敲诈勒索罪中的拖车及要账行为。辩护人的辩护意见是，一、祁斌在本案中是从犯；二、本案中，被告人根据合同约定拖车催收借款，没有暴力威胁、胁迫、恐吓手段，不符合敲诈勒索罪特征，不构成敲诈勒索罪。即使认定叶天璐等人构成敲诈勒索罪，祁斌也没有参与，贷后部实施的拖车行为，是其个人行为。三、祁斌只参与诈骗7起，对其他的诈骗犯罪没有参与。四、本案不属于恶势力犯罪团伙。五、被告人主观恶性不大，没有犯罪前科，具有坦白情节。被告人李雄威对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。其辩护人的辩护意见是，一本案不构成诈骗罪和敲诈勒索罪，构成非法经营罪。二、李雄威不是主犯。三、诈骗罪，李雄威不是主犯，不应对整个犯罪负责；诈骗金额应扣除上游收走的本金及利息，也就扣除正常的手续费和服务费，不应全盘否定。四、敲诈勒索罪，李雄威没有敲诈的故意，其评估和安装定位的行为与敲诈勒索没有因果关系。五、李雄威主观恶性较小，在当时的社会背景下没有认识到是一种犯罪行为。六、李雄威具有坦白情节。被告人孙娅对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议。其辩护人的辩护意见是，一、孙娅在车贷业务中只是初审，没有参与下户和拖车等行为，指控其犯敲诈勒索罪证据不足。二、孙娅在2018年5月作为门店经理时怀孕，根据公司的要求签了很多空白审批单，并没有参与指控的全部诈骗行为。三、孙娅具有自首、认罪认罚、从犯等法定从轻或减轻情节。被告人陈文华对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议。其辩护人的辩护意见是，被告人陈文华属从犯，具认罪态度较好，有坦白情节。被告人张杰对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议。其辩护人的辩护意见是，被告人张杰具有自首和从犯法定从轻或减轻情节，建议判处被告人有期徒刑二年。被告人夏欢对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议。其辩护人的辩护意见是，被告人夏欢属从犯，具有坦白情节，本人曾入伍并以士官退役，在退役求职过程中对套路贷组织没有正确的辨识导致犯罪，请求从轻处罚。被告人程明对起诉书指控的犯诈骗罪没有异议。对起诉书指控其犯强迫交易罪，认为没有威胁被害人。其辩护人的辩护意见是，被告人程明在诈骗罪中；在强迫交易罪中没有采取强迫、威胁手段强迫他人在公司借款，也没有强迫他人接受任何服务，不构成犯罪，即使构成犯罪也是诈骗罪。被告人汪彩对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议。其辩护人的辩护意见是，被告人汪彩具有自首、从犯法定从轻或减轻情节，且认罪认罚，在本次犯罪中情节轻微。经审理查明，2017年8月，被告人邓鹏在黄冈市黄州区起信汽车服务有限公司（以下简称“湖北起信公司”），在无国家银行业监督管理机构和国家工商行政管理部门批准的情况下，开展“车辆抵押贷款”业务，先后网罗了江文高、邓少军、叶天璐、孙娅、程明、祁斌、李雄威、张杰、夏欢、陈文华、汪彩及汤某(另案处理)等人，湖北起信公司设立了业务部、财务部、运营部和贷后部等部门。被告人邓鹏为公司实际控制人，负责公司全面工作；被告人江文高为财务负责人，管理公司财务，保管客户合同，通报不按期还款的客户，由贷后部跟进处理；祁斌为运营部负责人，负责扣押借款人车辆证件、钥匙等，客户逾期不还款，由其负责办理车辆过户手续；被告人邓少军负责“面审”、确定贷款金额、还款方式等；李雄威负责车辆评估及GPS安装；被告人叶天璐为贷后部经理，张杰、夏欢和陈文华为贷后部人员，参与借款过程中的下户调查，当借款人逾期未还款，负责将借款人的车辆开到黄州，通知借款人到起信公司处理，索要收取相关费用；汤某为合同专员，负责指导客户签订合同、保管邓鹏的印章；被告人汪彩、程明为团队经理，带领业务员负责公司借款业务拉客户；被告人孙娅为团队经理，2018年4月27日之后为门店经理，给团队经理安排每月的任务量。湖北起信公司对被招聘的业务员，由被告人邓鹏等人进行岗前培训，教授如何吸引客户、骗取客户信任、应对客户疑问等内容。该公司通过中介和业务员在黄冈地区发布虚假广告信息，吸引被害人到公司，通过向被害人宣某“无抵押、无费用、利某、放款快、可分期贷款”等手段，骗取被害人信任。在被害人有贷款意向后，合同专员制作打印《车辆抵押借款合同》、《融资服务协议书》、《还款承诺书》、《车辆质押与出借协议书》等格式合同和协议，合同设置严苛的违约条款、违约时可任意处置被害人车辆等内容，快速让被害人签订，使被害人无时间仔细查看合同内容。被害人要求看合同时，合同专员或业务员以各种理由推脱，诱使或迫使被害人签订借贷合同。签订合同后，被害人索要合同，合同专员或业务员以各种理由推脱，仅将《还款承诺书》交给被害人。该公司宣某的利率低至1分，与被害人合同约定的利率为百分之1.48至2.98之间。该公司以“行规”等虚假理由提前收取杂费、手续费、融资服务费、GPS安装费、流量费、违章押金、下户费等各种费用，实际利率远远高于约定的利率。在门店经理最终审核同意放款后，该公司放款时制造资金走账流水，通过两次发放贷款的方式，采取欺骗或威胁的手段立即将提前扣除部分资金收回。在办理贷款的过程中，由被告人李雄威对被害人车辆进行评估，安装或引诱被害人接受安装车辆GPS定位装置。业务员把李雄威出具的车辆评估报告和被害人填写的借款申请表交给被告人邓少军，由邓少军对被害人进行面审，审核被害人的还款能力，按评估价的80%确定贷款金额、利率和周期，以便在后续处理被害人车辆时非法牟利。被告人叶天璐安排或带领贷后专员“下户”家访调查，了解被害人家庭情况，为后续“拖车”提供便利。被告人江文高或祁斌负责扣押被害人车辆登记证书和备用钥匙，业务员拍摄被害人同意车辆过户的视频，以便后续方便处理被害人车辆。被害人逾期未还款，江文高就在公司微信群发布逾期被害人的信息，邓鹏要求贷后部处理，叶天璐安排或带领贷后部人员张杰、夏欢、陈文华等人根据GPS定位持备用钥匙自行将被害人车辆秘密开到黄州，随后通知被害人到湖北起信公司来处理逾期还款事项，江文高按黄州区内5000元起步，黄州区外10000元起步，拖车人员每人每天500元，停车费每天100元的标准计算出违约金和罚款金额，邓鹏或叶天璐以威胁变卖车辆等手段，向被害人索要高额费用，若被害人交纳高额违约金罚款，则将车辆交还给被害人，还款继续；若被害人想一次性结清，则要缴清上述费用和剩余本息；若被害人无力支付费用，叶天璐或祁斌则将车辆进行变卖，卖车的钱打到邓鹏银行账户。被告人邓鹏、江文高、邓少军、叶天璐、孙娅、程明、祁斌、李雄威、张杰、陈文华、夏欢、汪彩为共同实施犯罪组成较为固定的犯罪组织，属恶势力犯罪集团。2017年8月至2019年2月期间，该犯罪集团采取上述方法，在黄冈地区先后对69名被害人实施了诈骗、敲诈勒索、强迫交易等犯罪行为，非法获取巨额财物，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。具体犯罪事实分述如下：一、敲诈勒索罪1、2017年9月11日，被害人吴某1到湖北起信公司办理借款，贷款合同金额4万元，扣除各种费用共计1.3万元后，实际到账2.7万元，但要按4万元来计息还款。2018年年初吴某1逾期未还款车辆被扣，吴某1被索要拖车费、人工费等费用共计3.3万元。2018年4月份，吴某1再次逾期，吴某1没有去处理，湖北起信公司将车辆卖到二手车行。吴某1共偿还借款52000元，实际损失25000元。2、2017年10月19日，被害人陈某1、华玉红夫妻到湖北起信公司办理借款，借款合同金额为2.6万元，扣除各种费用共计3576.8元后，实际到账22423.2元。陈某1还款5933.6元后逾期，2018年2月，陈某1的车辆被扣，后支付4.8万元结清所有欠款后赎回车辆。陈某1共还款53933.6元，实际损失31510.4元。3、2017年12月1日，被害人项某到湖北起信公司办理借款，合同金额14.4万元，扣除各种费用11220元，实际到账132780元。2018年6月，项某还款49560元后逾期，车辆被扣，最后支付15.8万元结清欠款赎回车辆。项某共还款207560元，实际损失74780元。4、2018年2月5日，被害人吕某到湖北起信公司办理借款，合同金额3.7万元的借款协议。扣除各种费用8980元后，实际到账28020元。2018年8月吕某逾期未还款，车辆被扣，吕某支付费用1万元取回车辆，叶天璐威胁称不出钱就卖车，吕某被迫支付1万元赎回车辆，之后按该公司要求继续还款。2018年10月份，吕某再次逾期，该公司将其车辆再次秘密开走后通知其前往处理，因叶天璐索要的费用太高，吕某无力支付。案发后公安机关在该公司车库查获吕某的车辆后发还。吕某先后还款共计32248元，实际损失4228元。5、2018年2月28日，被害人朱某1到湖北起信公司办理借款，合同金额为4.4万元，扣除各种费用12720元后，实际到账31280元。朱某1还了3期7722元后逾期，车辆被扣，朱某1迫于无奈，支付54000元结清欠款赎回车辆。实际损失30442元。6、2018年3月1日，被害人叶某1到湖北起信公司办理借款，合同金额为5.3万元，扣除各种费用13500元后，实际到账39500元。叶某1还了17期共计52578.8元后逾期，车辆被扣，叶某1迫于无奈，最后支付1.5万元结清欠款赎回车辆，叶某1共计还款67578.8元，实际损失28078.8元。7、2018年3月7日，被害人陈某2到湖北起信公司办理借款，合同金额8.9万元，扣除各种费用9000元，实际到账8万元。陈某2还了3期共计55692.6元后逾期，车辆被扣，陈某2迫于无奈，最后支付73000元结清欠款赎回车辆，陈某2共计还款128692.6元，实际损失48692.6元。8、2018年8月10日，被害人张某1到湖北起信公司办理借款，合同金额7.2万元，扣除各种费用10985.5元，实际到账61014.5元。张某1还款期间因逾期，车辆被扣，张某1迫于无奈，支付26166元赎回车辆，除此外张某1共还款37495元，实际损失2646.5元。综上，被告人邓鹏等人实施敲诈勒索案8起，犯罪金额245378.3元。其中被告人邓鹏、江文高、叶天璐、邓少军、祁斌、李雄威参与了全部敲诈勒索犯罪。被告人孙娅参与了第6、8起犯罪，犯罪金额30725.3元。被告人陈文华参与了第3至第8起共6起犯罪，犯罪金额188867.9元。被告人张杰、夏欢参与了第1至第7起共7起犯罪，犯罪金额242731.8元。被告人汪彩参与了第2、4、5、7、8起犯罪，犯罪金额117519.5元。二、诈骗罪1、2017年8月1日,被害人杨某1到湖北起信公司办理借款，合同金额为2.7万元。扣除费用7000元，实际到帐22000元，到期后应还款42378.2。杨某1还了6期共计14525元后逾期，车辆被扣，叶天璐等人向杨某1索要各种费用，杨某1无力支付。2018年7月该公司在未告知杨某1的情况下，将其海马牌S7紫色越野车通过债权转让的方式变卖，案发后，该车被追回并发还被害人。本次犯罪金额20378.2元，系未遂。2、2017年10月18日，被害人付某到湖北起信公司办理借款，合同金额为8.8万元，扣除费用6058.4元，实际到账81941.6元。付某共计还款135835.2元，被骗取53893.6元。3、2017年10月26日，被害人戴某到湖北起信公司办理借款，合同金额为8.9万元，扣除费用5199元，实际到账83801元。戴某共计还款99922元，被骗取16121元。4、2017年10月30日，被害人朱某2到湖北起信公司办理借款，合同金额7万元，扣除费用6450元，实际到账63550元。朱某2共计还款86190元，被骗取22640元。5、2017年11月23日，被害人雷某1到湖北起信公司办理借款，合同金额为5万元，扣除费用6550元，实际到账43450元。雷某1共计还款70740元，被骗取27290元。6、2017年11月24日，被害人周某1到湖北起信公司办理借款，合同金额10.5万元，扣除费用8599元，实际到账96401元。周某1共计还款145780元，被骗取49379元。7、2017年12月6日，被害人杨某2到湖北起信公司办理借款，合同金额为18万元。扣除费用9064元，实际到账170936元。杨某2共计还款233968元，被骗取63032元。8、2017年12月6日，被害人金某到湖北起信公司办理借款，合同金额为10万元，扣除费用6560元，实际到账93440元。金某共计还114966元，被骗取21526元。9、2017年12月8日，被害人王某1到湖北起信公司办理借款，合同金额5万元，扣除费用5110元，实际到账44890元。王某1共计还款57606元，被骗取12716元。10、2017年12月21日，被害人芦峰到湖北起信公司办理借款，合同金额5.8万元，扣除费用4900元，实际到账53100元。芦峰共计还款69946元，被骗取16846元。11、2017年12月26日，被害人段某1到湖北起信公司办理借款，合同金额6万元，扣除费用5850元，实际到账54150元，到期后应还款83000元。段某1共计还款49000元后案发。本次犯罪金额为28850元，系未遂。12、2018年1月4日，被害人刘某1、徐甜甜夫妻到湖北起信公司办理借款，合同金额9.5万元，扣除费用3825元，实际到账91175元。刘某1共计还款103311.7元，被骗取12136.7元。13、2018年10月6日，被害人李某到湖北起信公司办理借款，合同金额5.7万元，扣除费用12250元，实际到账44750元。李某共计还款67828.8元，被骗取23078.8元。14、2018年1月10日，被害人陈某3到湖北起信办理借款，合同金额13.5万元，扣除费用28240元，实际到账106760元，到期后应还款165474元。陈某3共计还款75739元后逾期，车辆被扣。案发后，车辆被追加并发还陈某3。本次犯罪金额为58714元，系未遂。15、2018年1月19日，被害人夏某1到湖北起信公司办理借款，合同金额4.9万元，扣除费用9100元，实际到账39900元。夏某1共计还款51023元，被骗取11123元。16、2018年1月26日，被害人吴某2到湖北起信公司办理借款，合同金额9万元，扣除费用7930元，实际到账82070元，到期后应还款127490元。吴某2共计还款77920元后案发。本次犯罪金额为45420元，系未遂。17、2018年1月31日，被害人胡某1到湖北起信公司办理借款，合同金额2.7万元，扣除费用8270元，实际到账18730元。胡某1还款20700.8元后逾期，车辆被扣，后该公司以2万元的价格将胡某1的车辆卖给被告人江文高。被害人胡某1被骗取21970.8元。18、2018年2月7日，被害人蔡某到湖北起信公司办理借款，合同金额4万元。扣除费用4600元，实际到账35400元。蔡某还款44970元，被骗取9570元。19、2018年2月9日，被害人夏某2到湖北起信公司办理借款，合同金额6.7万元，扣除费用15580元，实际到账51420元。夏某2共计还款87448.8元，被骗取36028.8元。20、2018年2月25日，被害人宛泽文到湖北起信公司办理借款，合同金额7万元，扣除费用后，实际到账52420元，到期后应还款73708元。宛泽文还41996元后逾期，车辆被扣。案发后，该车已追回并发还宛泽文。本次犯罪金额21288元，系未遂。21、2018年2月26日，被害人高某在微商公司贷款逾期一天被“拖车”，经该公司要其出9.5万元赎车，高某表示没那么多钱，该公司便介绍其联系被告人孙娅，孙娅答应帮高某赎回车辆但要其出5000元的过桥费,高某因急于赎回车辆就出了5000元。第二天，高某在孙娅的要求下到湖北起信公司办理借款，合同金额14.3万元，孙娅扣除费用后,余下的钱高某按孙娅的要求全部转给了孙娅，之后高某取回了自己的车辆。高某共计还款130808元，被骗取26608元。22、2018年3月5日，被害人乐某到湖北起信公司办理借款，合同金额9.9万元，扣除费用23940元，实际到账75060元。乐某共计还款97092元，被骗取22032元。23、2018年3月19日，被害人吴某3到湖北起信公司办理借款，合同金额7.4万元，扣除费用11350元，实际到账62650元。吴某3共计还款88342.4元，被骗取25692.4元。24、2018年3月20日，被害人姜某到湖北起信公司办理借款，合同金额6.6万元。扣除费用16500元，实际到账49500元，到期后应还款82339.2元。姜某共计还款34310元。本次犯罪金额为32839.2元，系未遂。25、2018年3月21日，被害人王某2到湖北起信公司办理借款，合同金额2.9万元，扣除费用10020元，实际到账18980元，到期应还款35350.4元。王某2先后还款6500元后拒绝还款。本次犯罪金额16370.4元，系未遂。26、2018年3月28日，被害人洪某到湖北起信公司办理借款，合同金额2.8万元，扣除费用5910元，实际到账22090元。洪某共计还款33164.2元，被骗取11074.2元。27、2018年4月2日，被害人吴某4到湖北起信公司办理借款，合同金额11万元，扣除费用22140元，实际到账87860元。吴某4共计还款132462元，被骗取44602元。28、2018年4月26日，被害人鲍某到湖北起信公司办理借款，合同金额2.5万元，扣除费用5200元，实际到账19800元。鲍某共计还款29279.48元，被骗取9479.48元。29、2018年4月26日，被害人胡某2到湖北起信公司办理借款，合同金额3.2万元，扣除费用4714元，实际到账27286元。胡某2还共计还款36997.2元，被骗取9711.2元。30、2018年5月9日，被害人胡某3到湖北起信公司办理借款，合同金额9.3万元，扣除费用9576.4元，实际到账83423.6元，到期后应还款126957.2元。胡某3还款56435.5元后案发。本次犯罪金额为43533.6元，系未遂。31、2018年5月14日，被害人张某2到湖北起信办理借款，合同金额5.8万元，扣除费用14900元，实际到账43100元，到期后应还款72649.6元。张某2还款16105元后逾期，车辆被扣，被该公司向其索要费用8万元，张某2遂报警，被扣车辆已发还张某2。本次犯罪金额为29549.6元，系未遂。32、2018年5月17日，被害人吴某5到湖北起信公司办理借款，合同金额8万元，扣除费用20620元,实际到账59380元，到期后应还103112元。吴某5共计还款50652元后案发。本次犯罪金额为43732元，系未遂。33、2018年5月29日，被害人吴某6到湖北起信公司办理借款，合同金额6.3万元，扣除费用7958.4元，实际到账55041.6元。吴某6共计还款70499元，被骗取15457.4元。34、2018年5月31日，被害人孟某到湖北起信公司办理借款,合同金额12.4万元，扣除费用29600元,实际到账94400元。孟某共计还款145552元，被骗取51152元。35、2018年6月1日，被害人刘某2到湖北起信公司办理借款，合同金额6.6万元，扣除费用6276.8元，实际到账59723.2元。刘某2共计还款101216元，被骗取41492.8元。36、2018年6月6日，被害人江某到湖北起信公司办理“借款，合同金额10.8万元，扣除费用后，实际到账98786元。江某共计还款125948元，被骗取27162元。37、2018年6月11日，被害人段某2到湖北起信公司办理借款，合同金额5万元，扣除费用5240元，实际到账44760元，到期后应还款69320元。段某2共计还款35084元。本次犯罪金额24560元，系未遂。38、2018年6月13日，被害人詹某到湖北起信公司办理借款，合同金额10.5万元，扣除费用24120元，实际到账80880元，到期应还款132882元。詹某共计还款65807元。本次犯罪金额52002元，系未遂。39、2018年6月14日，被害人张某3到湖北起信公司办理借款，合同金额8.3万元，扣除费用6794.4元，实际到账只有76205.6元，到期后应还款108404.8元。张某3共计还款12212.8元后案发。本次犯罪金额32199.2元，系未遂。40、2018年6月15日，被害人王某3到湖北起信公司办理借款，合同金额20万元，扣除费用4960元，实际到账195040元，到期应还款252020元。王某3共计还款142712元。本次犯罪金额56980元，系未遂。41、2018年6月20日,被害人王某4到湖北起信公司办理借款,合同金额4.3万元。扣除费用共计4786.4元，实际到账38213.6元，到期应还款59937.2元。王某4还款3期后逾期车辆被扣押，案发后，车辆已退还王某4。本次犯罪金额21723.6元，系未遂。42、2018年6月21日，被害人郑某1到湖北起信公司办理借款，合同金额3.2万元，扣除费用3073.6元，实际到账28926.4元，到期应还款45192.8元。郑某1共计还款26280.6元。本次犯罪金额16266.4元，系未遂。43、2018年6月26日，被害人何某1到湖北起信公司办理借款，合同金额8万元，扣除费用7184元，实际到账72816元，到期应还款109532元。何某1已还36944元。本次犯罪金额36716元，系未遂。44、2018年6月27日,被害人吴某7到湖北起信公司办理借款，合同金额7.6万元，扣除费用6924.8元，实际到账69075.2元，到期应还款104170.4元。吴某7已还款61485.2元。本次犯罪金额35095.2元，系未遂。45、2018年6月27日，被害人何某2到湖北起信公司办理借款，合同金额5.7万元，扣除费用5123.6元，实际到账51876.4元，到期应还款78702.8元。何某2已还款33186元。本次犯罪金额26826.4元，系未遂。46、2018年7月3日，被害人任某到湖北起信公司办理借款，合同金额14.8万元，扣除费用34960元，实际到账113040元。任某共计还款134334元，被骗取21294元。47、2018年7月5日，被害人陈某4到湖北起信公司办理借款，合同金额7.3万元。扣除费用6730.4元，实际到账66269.6元。陈某4共计还款85984.4元，被骗取19714.8元。48、2018年7月5日，被害人程某、郑某2到湖北起信公司办理“借款，合同金额3.1万元，扣除费用6220.8元，实际到账24779.2元，到期应还款45278.4元。程某已13786.8元。本次犯罪金额20499.2元，系未遂。49、2018年7月6日，被害人熊某到湖北起信公司办理借款,合同金额3万元，扣除费用5000元，实际到账2.5万元。熊某共计还款26316元，被骗取1316元。50、2018年7月16日，被害人聂某到湖北起信公司办理借款，合同金额3万元，扣除费用3944元，实际到账26056元，到期应还款42512元。聂某已还12574元。本次犯罪金额16456元，系未遂。51、2018年7月18日，被害人余某1到湖北起信公司办理借款，合同金额3.8万元，扣除费用7170元，实际到账30830元。余某1共计还款34121.6元，被骗取3291.6元。52、2018年7月19日，被害人邓某到湖北起信公司办理借款，合同金额8.7万元，扣除费用21040元，实际到账65960元，到期应还款107774.4元。邓某已还3.6万元。本次犯罪金额41814.4元，系未遂。53、2018年7月19日，被害人郭某1到湖北起信公司办理借款，合同金额2.5万元，扣除费用5300元，实际到账19700元，到期应还款28840元。郭某1已还款16825元。本次犯罪金额9140元，系未遂。54、2018年7月20日，被害人龙某到湖北起信公司办理借款，合同金额3.3万元，扣除费用2588.4元，实际到账30411.6元。龙某共还款46533.2元，被骗取16121.6元。55、2018年8月7日，被害人雷某2到湖北起信公司办理借款，合同金额4.4万元，扣除费用7151.2元，实际到账36848.8元，到期应还款61277.6元。雷某2已还款15513.2元。本次犯罪金额24428.8元，系未遂。56、2018年8月8日，被害人吴某8到湖北起信公司办理借款，合同金额5.6万元。扣除费用5728.8元，实际到账50271.2元。吴某8共计还款50361.2元，被骗取90元。57、2018年8月8日，被害人余某2到湖北起信公司办理借款，合同金额6.6万元，扣除费用15526.8元，实际到账50473.2元。余某2共计还款65723.05元，被骗取15249.85元。58、2018年8月8日，被害人朱某3到湖北起信公司办理借款，合同金额2万元，扣除费用4696元，实际到账15304元。朱某3共计还款18566元，被骗取3262元。59、2018年8月20日，被害人周某2到湖北起信办理借款，合同金额5.2万元，扣除费用3066元，实际到账48934元，到期应当还款72000.8元。周某2共计还款24300.8元。本次犯罪金额23066.8元，系未遂。60、2018年8月29日，被害人叶某2到湖北起信办理借款，合同金额6.4万元，扣除费用6147.2元，实际到账57852.8元，到期应还款88085.6元。叶某2已还22295.2元。本次犯罪金额30232.8元，系未遂。61、2018年10月30日，被害人郭某2到湖北起信公司办理借款，合同金额3万元，扣除费用3400元，实际到账26600元，到期应还款43056元。郭某2已还13528元。本次犯罪金额16456元，系未遂。综上，被告人邓鹏、江文高、叶天璐、邓少军、祁斌、李雄威实施诈骗犯罪61起，诈骗金额1587292.03元，其中既遂762154.23元，未遂825137.8元。被告人孙娅参与诈骗38起（第3.6.15.19.21.22.23.24.26.30.31.32.34.35.36.37.38.40.41.42.44.45.46.47.48.49.50.51.52.53.54.55.56.57.58.59.60.61起），诈骗金额963406.25元，其中既遂398204.25元，未遂565202元。被告人汪彩参与诈骗21起（第2.5.13.14.17.20.27.28.29.31.35.36.38.43.45.50.52.53.54.57.58起），诈骗金额585820.53元，其中既遂293314.13元，未遂292506.4元。被告人陈文华参与诈骗5起（第14.17.20.31.41起），诈骗金额153246元，其中既遂21970.8元，未遂131275.2元。被告人张杰参与诈骗9起（第1.8.14.15.16.17.20.31.41起），诈骗金额251693.2元，其中既遂54619.8元，未遂197073元。被告人夏欢参与诈骗5起（第1.14.20.31.41起），诈骗金额151653.4元，均系未遂。被告人程明参与诈骗11起（第37.40.42.46.47.48.55.56.59.60.61起），诈骗金额230522元，其中既遂41098.8元，未遂189423.2元。三、强迫交易罪2018年8月20日，被害人周某2到湖北起信公司办理“车辆抵押借款”，合同金额5.2万元。在“下户”的过程中，因不想被拍照，周某2不想借款了，被告人程明威胁称“必须得拍照，你不贷款也得贷,贷也得贷,因为我们已经将你的登记证书抵押给车管所了,你不贷款的话,你就出公司下户的费用、GPS费用、车管所登记的费用,如果不出钱我们就去找你。周某2迫于无奈只好同意拍照并贷款。2019年1月15日，被害人杨某1报案称2018年2月22日车辆被起信公司的人盗走了，请求处理。2019年2月20日武穴公安机关对杨某1车辆被盗案立案。当日，被告人叶天璐被传唤到案；次日，被告人江文高自动到公安机关了解叶天璐涉嫌盗窃一事，被采取强制措施后，如实供述了自己的主要犯罪事实。2019年3月5日邓少军被广州铁路警方抓获，到案后，其配合广州警方劝说邓鹏自动到公安机关投案，2019年3月6日，邓鹏主动向武穴市公安局花桥派出所投案。2019年4月22日程明被传唤到案。同年4月29日孙娅被传唤到案。同年6月6日陈文华被汉川警方抓获。同年7月24日，被告人祁斌被抓获。同年8月30日，被告人李雄威被抓获。同年9月16日，被告人张杰主动投案。同年11月5日，被告人夏欢被抓获。2019年5月24日，公安民警电话联系被告人汪彩后，汪彩在自己家中等候民警，后被刑事拘留。案发后，武穴市公安局依法冻结被告人邓鹏银行存款1873090.14元，叶天璐银行存款10万元，江文高银行存款21610.75元，扣押邓少军现金11501元，共计2006201.89元。上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、综合类证据1、书证（1）被告人的户籍证明。证实被告人邓鹏、江文高、叶天璐、邓少军、孙娅、程明、祁斌、李雄威、陈文华、张杰、夏欢、汪彩在作案时已达刑事责任年龄。（2）归案经过。证实被告人邓鹏经被告人邓少军劝说自动到案；被告人江文高、张杰、汪彩自动投案；被告人叶天璐、孙娅、程明经民警持传唤证传唤到案；被告人邓少军、祁斌、李雄威、陈文华、夏欢被抓获到案。（3）前科查询。证实被告人邓鹏、邓少军、祁斌、李雄威、江文高、夏欢、张杰、程明、汪彩此前无违法犯罪情况。证实被告人叶天璐于2018年因盗窃被青岛市公安局刑事拘留。证实被告人孙娅2009年因犯抢劫罪被广东省东莞市人民法院判处有期徒刑两年。证实被告人陈文华2004年因犯寻衅滋事罪被湖北省汉川市人民法院判处有期徒刑两年。（4）扣押决定书、扣押清单、发还清单。①证实侦查机关在湖北起信公司查获了以下被害人的车辆，并发还被害人：车牌号为鄂Ｊ×××**、发动机号为ET296099的酷威2360CC小型普通客车一辆；已发还被害人陈某3。车牌号为鄂Ｊ×××**、发动机号为SQN1840的猎豹牌小型普通客车一辆；已发还被害人王某4。车牌号为鄂Ｊ×××**、发动机号为FB885426的北京现代轿车一辆；已发还被害人张某2。车牌号为鄂Ｊ×××**、发动机号为F725294的丰田轿车一辆；已发还被害人宛文泽。车牌号为鄂Ｊ×××**的哈弗牌H2型越野车一辆。另公安机关追回鄂Ｊ×××**海马S7车一辆，已发还被害人杨某1。②证实侦查机关在湖北起信公司查获了被害人的车辆登记证书、车辆备用钥匙，档案袋，电脑主机，车辆抵押借款合同等物品，其中车辆登记证书23本，车辆备用钥匙49把。起信金融客户资料档案袋45份。电脑主机13台，车辆抵押借款合同1份。③证实扣押邓少军现金11501元。（5）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录。证实2019年4月9日，在见证人余某3的见证下，公安机关对位于黄冈市黄州区摩尔城9楼的湖北起信汽车服务公司进行搜查。（6）协助冻结财产通知书。证实侦查机关冻结邓鹏招商银行账户62×××77金额1873090.14元；江文高中国建设银行账户62×××40_156_1金额21610.75元；叶天璐中国建设银行账户62×××94_156_1金额10万元。二、邓鹏犯罪集团犯罪运行模式证据1、证人证言（1）余牵林证言（“湖北起信”业务员）：起信公司发布内容为“车贷、房贷、信用贷，下款快、手续简单”的广告，或者联系中介人让他们找业务然后返点给他们。公司老板是邓鹏，负责全面事务。公司有早会、周会、月度总结会等，……孙娅当过门店经理、团队经理有孙娅、汪彩、程明等人、财务负责人江文高、面审专员邓少军、证照专员祁斌、贷后主管叶天璐及贷后员工张杰、陈文华、夏欢等人、车评专员李雄威。……邓鹏和杨某3对我们培训的时候就让我们对客户说融资服务费是平台收取的，实际上是公司自己收取和管理使用的。公司的欺诈行为体现在客户的实际还款利率与合同上的利率是不一致的，敲诈勒索的行为主要体现在贷后部门对逾期客户会收取高昂的拖车费、违约金等费用。（2）龙洪超证言（“湖北起信”业务员）：2017年2月份我就到黄冈起信日上汽车服务有限公司上班，后来该公司更名为湖北起信汽车服务公司，我在该公司做业务员。公司的老板是邓鹏，负责公司的全面工作，也包括人员培训。门店经理负责管理业务部，后期孙娅负责，运营部是邓少军负责，贷后部是由叶天璐负责的，证照专员祁斌，车辆评估师李雄威，合同专员汤某，面审专员邓少军。公司有考勤制度，人员培训制度，例会制度等。……公司的贷款业务都是业务员联系过来的，我们这些业务员会按照公司前期培训的内容（话术）向客户介绍借款业务，主要是跟客户讲：起信公司的贷款利息是低利息借款，贷款额度高，放款快，贷多少钱就会给客户多少钱，没有砍头费用。全款车做抵押贷款的每个月的利息在一分五，无融资服务费用。……上述内容都是邓鹏和门店经理、团队长在培训时跟我们这些业务员讲的，让我们跟借款人这么说，……我按照邓鹏、门店经理对我们培训时候教的算法计算收取的各种费用，然后将付款申请表中情况说明部分填写完整，我在填写付款申请表的时候李雄威会对客户的车辆安装GPS定位器。客户确认以后我就会让客户签字确认。我就带客户到合同专员那里签合同，专员将客户借款合同打印出来以后（二十多页），让客户签合同，签合同的时候不会主动要求客户看合同，汤某会拿着合同给客户看借款合同和付款申请表，给客户对借款利息和还款周期，客户觉得是一样的就直接让客户在每页合同上面签字，一份合同从介绍到签署完最少的几分钟，最长的十几分钟。如果个别客户要求看合同，一般给客户看提前还款违约金的事情，第二就是融资服务费的事情，合同专员会跟客户讲：问一下客户经理。有时候也会讲：融资服务费是公司从平台借款产生的费用，平台要收取费用。合同签署以后，公司就会打款给客户，一般都是分两次打给客户，公司要扣除的钱先打给客户，随后让客户转入到李雄威账户，客户不转就认定其违约，客户转款了再将扣除各种费用后的钱转给客户，客户收到的钱要比合同借款金额要少。客户如不能如期还款，公司就会要求贷后部将车子拖回公司要求客户来处理借款的事情。车子被拖回公司以后叶天璐他们就会让客户出很高的费用，一般客户都接受不了，客户接受不了以后就会将客户的车子卖了。……借款利息根本就不是我们口头介绍的利率，客户还款的时候利率要高出很多。（3）汤某证言（“湖北起信”合同专员）：我是2017年9月至2018年8月在该公司做合同专员，负责指导客户签合同，打印合同，借款平台上传注册客户信息，在平台上发布客户借款的标准，申请借款。公司有业务部、财务部、贷后部、运营部四个部门。公司的实际控制人是邓鹏。叶天璐是贷后部负责人，江文高是财务部主管，业务部由门店经理负责。业务部门包括：门店经理、团队经理、客户经理、运营部、面审专员、合同专员、车评专员、证照专员。……公司有员工培训制度、考勤制度、工作纪律制度、奖励制度、罚款制度。……签合同的过程中，我不会向客户介绍合同具体内容。因为邓鹏在对我进行培训的时候跟我说了，不要跟客户讲合同内容，也不要去跟客户解释，如果客户有问题就让客户去找客户经理。客户经理在我与客户签订好合同后会对客户录制过户视频。……我是不会给客户计算这些的，因为我根本就不了解合同内容。……正常的签署合同由打印合同到签完合同只需要20分钟左右，客户只看利率等方面的内容，所以看的很快。（4）徐亚南证言（“湖北起信”业务员）：我在该公司做业务员，负责在外边发广告，拉客户到公司借款。公司老板是邓鹏，负责公司的全面工作包括人员培训。公司股东有邓鹏、邓少军、祁斌、江文高、祁某1等人。……公司有考勤制度、人员培训制度、例会制度等，……不借款的或者是不合格的就要收取GPS安装费用再让客户离开。……合同专员将客户借款合同打印出来以后（二三十页），让客户签合同，签合同的时候只是打开签字的地方，给客户签字，一份合同从打印到签署完成也就二十分钟。客户一般都会提出两个问题一是提前还款违约金的事情，第二就是融资服务费的事情，合同专员会跟客户讲：业务员已经讲过了，如果按期还款一年以后再提前还就不收取违约金，融资服务费收取以后在客户还款不违约的情况下还完借款就会退给客户。客户听合同专员这样讲以后就会放心的签署合同。合同签署以后公司在扣除各种砍头费用再把钱打给客户，客户收到的钱要比合同借款金额要少很多。……客户如不能如期还款，公司贷后部将车子拖回公司要求客户来处理借款的事情。车子被拖回公司以后叶天璐他们就会让客户出很高的费用，一般客户都接受不了，客户接受不了以后就会将客户的车子卖了。……我们公司根本就不会退还给客户，邓鹏讲过：没有客户可以如期还款的，费用不退还，就是如期还款了让客户去找当时的业务员去，这时那个业务员早就不在了。客户根本就拿不到退款。……合同的内容我不清楚，这次我是第一次看到合同的全部内容，看了以后发现合同的内容跟邓鹏给我们培训的不一样，让我们跟客户说的也不一样，合同存在欺骗行为，反复加收费用，客户在签署合同的时候根本看不出来。（5）陈志证言（“湖北起信”业务员）：……我们公司的业务员一般是通过发小广告做宣某，中介介绍的方式吸引客户来公司借款。……跟客户说的平台收取的融资服务费其实是公司收取的，不会退还，是公司要赚的钱，这笔费用的多少都是公司老板与股东决定的。他们决定以后会告诉我们，叫我们如何跟客户讲。……汤某拿到我所填写的表格以后就会打印借款合同，合同打印好了以后，我就会带着客户一起到合同专员那里签打印好的合同。合同专员会将付款申请单放在前面问客户是否熟知内容，因为我前期已经向客户介绍了收费的内容和利率，客户一般都会承认熟知，这时我就在旁边负责拍照，客户在签署合同的时候，合同专员将合同给客户看的时候都是挑着给客户看的。……客户一般也不会看这些合同内容，因为我前期已经告知客户这些内容，汤某就会让客户签字。客户签好合同后汤某不会把合同给客户，只会将还款承诺书给客户一份，其他的合同都不会给。……我们公司只有一个门店，门店下面有业务部、运营部、贷后部、财务部。公司老板是邓鹏，负责所有工作。……没有看到公司有放贷的资质证书。……公司在宣某的时候宣某无抵押贷款，就是为了吸引客户来借款，客户借款的时候还是要押东西的。（6）祁某2证言（被告人邓鹏母亲）：我本人没有私章，在邓鹏公司也没有私章，我从来没有授权任何人使用我祁某2的私章或代表我本人在借款材料上签字。……融资服务协议上面的祁某2印章不是我的私章。……邓鹏投案之前给了我50万，二十万我还债了，20万请了律师，10万元家庭生活使用了。（7）万源（“一起好”公司法务经理）：2017年邓鹏跟我们公司签署了合作协议，互联金融服务协议，债权授益权委托转让协议。互联金融服务协议是确立我们公司给邓鹏提供放贷资金的协议，债权授益权委托转让协议是双方收益确认的一份协议。……我们公司只是为邓鹏公司提供借款资金，邓鹏公司经营服务范围我们公司是知道的，他们公司是经营车贷业务，车贷业务合同会发到我们的借款平台上，平台为邓鹏公司提供融资服务。……我们公司平台为邓鹏公司提供资金的时候，收取的月利息是一分五。……我们不向邓鹏公司收取融资服务费，我们是向平台的投资人（向平台放款的人）收取，……邓鹏经营的公司也没有放款资质，要放款就得使用个人名义进行放款。……邓鹏的公司在收取债务的过程中，采取拖车，强迫客户交纳高额拖车费、滞纳金，变卖客户车辆的行为是邓鹏自己的行为，与我们公司没有关系。2、被告人供述和辩解（1）邓鹏供述：我是湖北起信汽车服务有限公司的股东及实际控制人。这家公司是我于2017年8月成立的，当时的法人代表是我。公司没有放贷资质，我们通过一起好平台发放贷款，但是我是贷款客户的债权人。客户还款都是还到我招行的尾号为5927或777的账户内，也有客户通过业务员代还到此账户内。2017年12月份前，客户在提出贷款申请后，经过审核后，武汉一起好直接将客户申请的金额打到邓鹏的账户，公司会全额将钱打到客户账上，再由客户将各种扣除费用打到李雄威的账户，再由江文高做账进行分配（GPS安装费、服务费、中介费、押金）。我对股权进行过两次分配。第一次是2017年7月公司成立的时候，江文高占15%、祁斌2%、李雄威2%、另外我还拿了10%作为员工的奖励分红，其中叶天璐和杨某3各占3%，其余员工合占4%，2017年10月邓少军入职后就占了5%，剩下的66%均是我自己的。第二次是2018年3月左右，我对股权进行微调，江文高占13%、祁斌占5%、李雄威占4%、邓少军占9%，我还是拿了10%作为员工的奖励分红，其中叶天璐和杨某3还是各占3%，其余员工合占4%，我占59%。2018年11月的时候进行公司法人变更的时候就将法人变更为江文高。……第一次分配股权是按出资额，江文高出资15万元，祁斌和李雄威出了多少钱我不记得了。第二次分配的时候我根据他们在公司的价值以及贡献进行微调。……江文高是湖北起信汽车服务公司的注册法人，负责公司的财务；本人邓鹏是公司的实际控制人；杨某3是湖北起信汽车服务公司经理负责管理公司的四个部门（市场部、财务部、贷后部、运营部）；业务部内有业务团队，团队长分别是张某4，汪彩，孙娅，程明四个人，负责公司贷款业务拉客户。李雄威车辆评估师、GPS安装师，祁斌证照专员、法律事务，汤某合同专员，面审邓少军。贷后部，负责人叶天璐，员工有张杰、夏欢、陈文华（负责下户、拖车，贷后专员)。……我和杨某3、祁斌、叶天璐、李雄威、张某4、孙娅七个人是武汉起信金融信息服务有限公司黄冈分公司的员工，曾经都在该公司工作过，从事信贷业务。我成立了黄冈市起信日上汽车服务有限公司后又都在我的公司里面工作，一直到公司更为湖北起信汽车服务有限公司，都在公司里面就职。……我们公司贷后部是处理客户贷款以后的相关事宜的，客户不能如期还款以后，贷后部就会通过GPS进行定位债务人的车子，找到车子以后，我们公司会派员拿着债务人事先抵押在我公司的备用车钥匙过去将债务人的车子开回来，过去开车的时候我们不会通知债务人，主要是因为怕债务人知道我们要开走他们的车子，导致不能用扣车来要求债务人还钱。我们扣了债务人的车子以后就会通知债务人来公司处理债务问题。……公司员工被公安机关抓获后，我在公司员工群里要求员工注意，让员工清理公司电脑，防止公安机关查获。2019年1月29日和30日，通过转账的形式向叶天璐转账25886元，备注管理股分红；分两次向江文高转账50000元和7816元，备注为年终分红和分红；分两次向邓少军转账42826元和1514.5元，备注为分红和管理股分红；向李雄威转账17559元，备注为分红；向祁某1转账8994元，备注为分红；向祁斌转账12420元，备注为分红。所以整个向员工分红166995.5元，剩下的633004.5元是我个人的分红。公司发放的宣某小卡片上内容：无需抵押、低息贷款、当天发放、……微信上给客户介绍和发送朋友圈的内容：起信公司新政策：抵车不压车、全款、按揭都可贷；利某至1分……我们业务员会向借款人陈述借款利息，利息浮动是百分之1.48到百分之2.98之间。利某，可以分期还款，不需要抵押车辆。……合同专员会按照我和门店经理杨某3对其培训的内容向客户介绍合同，……我们整个行业都不主动给客户合同，再说是客户向我们借钱，应该由客户打欠条给我们，而不是我们给合同他们。如果有客户坚决要合同，我们会给合同复印件给他。（2）江文高供述：我是2017年11月到黄冈起信上班，刚开始负责面审，2018年2月初，在黄冈起信负责财务，……我知道的公司股东有我、邓鹏、邓少军，邓鹏是大股东。我出资的资金是15万元，黄冈起信是按照出资的比例进行股份的配置。公司一些重大事情和决策基本上就是邓鹏、我、邓少军、叶天璐、祁某1、祁斌我们六个人协商。……2018年1月我以15万元入股，2019年1月公司分红，我分红了5.5万元左右。……我们将车开回车库后就会通知客户前来处理欠款，但是他肯定要出费用才能取车，有的客户不认可或长期不理会我们，公司就会安排叶天璐将车处理掉。湖北起信金融服务有限公司的老板是邓鹏。贷后部主管叶天璐，我是财务部主管，业务部由门店经理负责,现在是孙娅负责。业务部门包括：门店经理、团队经理、客户经理、面审专员、合同专员（也叫督导专员）、车评专员、证照专员、行政前台等职员。公司分三个层级，第一层级是我们公司老板邓鹏；第二层级是门店经理，财务主管、贷后主管；第三层级就是各部门的相关业务员、文某。邓鹏是公司老板，不做具体业务，公司重大事项都由他决定，他主要是协调放贷资金方面的事情，像与武汉一起好金融服务有限公司的关系都是他出面处理，还负责扩展公司的产品。……公司有考勤制度、工作纪律制度、奖励制度、罚款制度等制度，公司还制定了员工守则。公司会每天早上9点在901办公室开例会，所有员工轮流主持；每个星期五下午都会有一次工作例会。……我们公司没有资质，公司用于放贷的资金主要是从“武汉一起好金融服务有限公司”借款，我们会出一定的利息给武汉一起好。……客户到我们公司贷款的过程中，我们会收取杂费、介绍费、手续费、安装GPS费用、GPS流量费、融资服务费、尾期手续费、保证金、押金、下户费。……拖车费按照黄州区内5000元起步，黄州区外10000元起步，工作人员的费用按照500元每人每天计算，停车管理费100元一天。滞纳金和违约金是按照合同上面进行收取，滞纳金是按照贷款总额的千分之八进行收取，违约金是按照借款总额的0.88%进行计算。我负责财务部的全面工作。财务部主要负责保管客户合同、管理客户还款、公司账目；定期将不如期还款的客户上报公司，由贷后部处理违约的客户。……合同签署以后我们只会给客户还款承诺书，不会把其他签署的合同给客户。……我们公司跟客户讲，每个月最低借款利息是0.88%，最高不会超过3分。我们公司为了规避风险将客户借款分成两部分打给客户，一部分钱是我们要扣除的前期费用，一部分是客户实际到手的费用，这两部分钱我们都会先打给客户。然后让客户将砍头费用给我们打回来，制造一个客户收到全款的假象。……客户要是按照还款承诺书的金额还款，还款的数额一定比合同上的月利率还款金额多，因为我们加收了GPS流量费，各种费用扣除后客户只到手现金就比合同金额少数千元到上万元，收取还款费用的时候又按照借款合同金额计算月利率和月本金。这样算来公司又重新收了一遍各项前期扣除的费用。客户看不出来。（3）叶天璐供述：我们公司有业务部、财务部、贷后部等部门。我是贷后部主管，江文高是财务部主管，业务部由邓鹏负责。业务部门包括：门店经理、团队经理、客户经理、面审专员、合同专员、车评专员、证照专员、行政前台等职员。公司分三个层级,第一层级是我们公司老板邓鹏，第二层级是门店经理，第三层级就是各部门的主管和相关业务员、文某。……邓鹏是公司老板，不做具体业务，公司重大事项都由他决定。……公司有员工培训制度、考勤制度、工作记录制度等。……有例会、有聚餐。……公司入股的有邓鹏、江文高、邓少军这几个人。我们公司贷后部的工作流程是：首先，江文高每天都会在贷后管理交流群里面发逾期未还款客户的名单，如果客户不还款的话，按照邓鹏的规定，一般客户逾期4天后，我就会安排我属下的员工夏欢、陈文华、张杰去拖车。……我的员工拿了车钥匙和贷款合同后，我和员工就会开着公司的公车深蓝色的马自达小轿车，我们根据客户车辆的GPS定位来到客户的车辆附近，趁客户不在车上的时候，我们就会拿着客户扣押在我们公司的车辆备用钥匙将客户的车辆开到我们公司租用的停车场，紫金广场停车场……当客户来到公司后，就由我带着客户来到公司的930房间与客户进行谈判，谈判的时候夏欢、张杰、陈文华坐在旁边。……如果客户还没能还款，我们就会将车辆进行变卖。车辆变卖的工作由祁斌负责的。一般车辆会放置在停车场三、四个月后我们就会将车辆变卖。（4）邓少军供述：这家公司是2017年8月邓鹏创立的，他是实际控制人，他给了5%（我出了5万元）的股份我，给了15%股份江文高。邓鹏负责公司的全面业务及管理，江文高负责财务、叶天璐负责贷后管理，陈文华和张杰是属于贷后管理部门的，李雄威负责安装GPS以及车辆评估，……2018年下半年我、邓鹏、江文高、叶天璐、李雄威、祁斌每个人都出钱凑了一百万用于公司经营，……公司每年年底有分红，2018年度我分得2万多元，2019年1月我获得2018年分红有4万2千元。……公司的分红是邓鹏做主。公司主营业务是汽车抵押贷款，……“湖北起信”无发放贷款的资质。……公司有考勤制度、人员培训制度、例会制度等。我们在外做广告宣某时宣称我公司下款快、利某等，还款灵活无负担，月利率低至0.88%，最高不会超过2.98%。（5）祁斌供述：我主要负责客户车辆抵押登记、解押业务。……客户逾期不还款，贷后部门就会要求我准备车辆过户的材料，然后由我或者带贷后部门的人去黄冈车管所办理车辆过户手续。……邓鹏安排我搞证照专员，证照专员负责保管客户的车钥匙及车辆登记证书。……在2018年上旬的时候，邓鹏叫我、李雄威、叶天璐、江文高各自入股公司一些钱，到时可以参与分红。我们几个人是关系比较好的兄弟，所以没签什么协议、开什么会，只是大家口头商量一下，大家凭借自己的经济实力，有多少钱就入股多少钱，到时赚了钱再按入股比例分红。我直接转给邓鹏2万元钱做入股，我参与两次分红一共1.5万元。我来到公司后，叶天璐当时在贷后部，只有他一个人负责。我当时的工作岗位是证照专员，当时公司所有的借款合同上面的出借人都是我的名字，我的一张建行卡用于公司的收款和放款，这个卡我交给武汉起信金融信息服务有限公司财务部管理。2017年10月份证照专员的岗位交给江文高负责，我负责公司新车、二手车消费分期工作。2017年10月中旬到现在公司的收款放款的卡号就交由邓鹏了。……我主要负责车辆的抵押登记、解押抵押、客户的车辆备用钥匙和车辆登记证书由我保管。关于我公司股东的相关情况，邓鹏占80%，邓少军出资5万占5%、江文高出资15万占15%、李雄威出4万多占4%、祁某1出1万元占1%、我出2万元占2%。另外叶天璐和原来的门店经理杨某3都是在公司占的干股，意思就是只出力不出钱。叶天璐和杨某3各占3%。叶天璐和杨某3是管理干股。2018年中旬，因为武汉一起好平台停止运营一段时间，公司没有放贷资金，邓鹏就决定在公司内部融资，融资的总额是100万元。其中叶天璐融资了5万左右，邓少军融资了10万左右，李雄威融资了5万元左右，江文高融资了10万元左右。其余的钱是由邓鹏自己融资的。这笔钱是用于公司放贷使用的。对于叶天璐、邓少军、李雄威、江文高他们几个人，公司是按照每个人的融资额度按照月利息1.5%计算，每月结算给他们。我负责全款车的解除抵押工作，车辆过户手续资料、车管所对接的工作、全款车的拍卖工作、补办车辆行驶证的工作。全款车一般都是先内部竞拍，价高者得。按揭车的债权转让是由叶天璐负责，一般卖给湖南娄底市、新疆、荆州，少部分卖给武汉汉西汽车大市场。我们在过户客户车子的时候是不会通知客户的，客户不知道。……卖车的钱都打到邓鹏的账户里面了。我公司的的盈利方式有四种，一是，我们公司资金来自于武汉一起好平台，我们会付月息1分给一起好平台，然后我们会赚取中间的利息差。二是，客户来到我们公司贷款，我们都会收取一部分砍头息，主要是手续费、杂费、流量费、保证金等一些费用。三是客户逾期或提前还款，我们公司会收取高额的拖车费、逾期费、滞纳金、人工费、停车费、管理费等费用。四是我们公司变卖全款车或按揭车。我们公司的客户经理跟客户介绍合同的时候，一般都只笼统的说一个合同上的综合利息，不会告诉客户的实际利息是多少。对于违约的情况，客户经理也只是告诉客户会收取违约费，具体收取、数额是多少我们不会告诉客户的。（6）李雄威供述：我是从2017年7月份开始在湖北起信汽车服务有限公司从事车评和安装GPS定位器的工作。安装GPS定位器的目的是方便公司贷后部门凭GPS定位器随时了解客户车辆的位置，如果客户逾期，贷后部门会派人根据车辆的位置，将汽车开回公司。我们公司有运营部、贷后部、财务部、业务部。四大部门。运营部有车评师、面审专员、合同专员（也称督导）、证照专员等岗位。业务部有客户经理、团队经理、门店经理三个岗位。贷后部有下户专员、贷后主管两个岗位。财务部有会计和财务主管两个岗位。……公司有三个层级，第一层，是老板邓鹏。第二层是，门店经理和各部门主管。第三层就是业务员。我在湖北起信汽车服务公司持有百分之四的股份。我们公司主要的股东有邓鹏、邓少军、叶天璐、江文高、祁斌五个人，我和祁某1两个人分别持少量的公司干股。……融资服务费是我们公司收取的，这笔钱作为了公司日常使用。我们公司为了收取客户这笔费用，又能让客户接受出这笔费用，我们公司会跟客户讲：客户的借款是从P2P平台融资过来的，融资过来的钱会产生融资服务费用，这笔钱要给融资平台，公司不会收取这笔费用，客户听我们这么讲就会接受这种说法，会给钱我们公司。……我们公司除了收取融资服务费之外还会收取杂费，杂费的标准是1800元，手续费借款金额的0到5%，再加100元的门店费用。抵押的车辆如果有违章或者未年检的，都要收取押金。……我们公司从一起好平台借款，然后拿出去放钱。要支付一起好平台利息，一起好平台的利息比我们放给客户的要少。我们公司为了挣钱就从服务费上、放款利息差、流量费、后期债务人不还钱我们公司将债务人车子变卖谋利等手段上赚钱。融资服务费就是我们要赚的钱，为了赚这笔钱我们在合同里面说明是平台收取或者是祁某2通过其他地方借来的，要支付给平台或其他借款渠道费用。一般与邓鹏、祁某2签署融资服务协议都是分期支付融资服务费，与平台签署融资服务协议都是一次性支付融资服务费。……客户会按照还款承诺书的内容进行还款，每期还款会打到邓鹏的账户上面。……收取砍头费用是违法的，邓鹏为了规避风险，就将砍头费用打入到我账户上，然后公司再使用这笔钱。邓鹏也怕别人发现砍头费用，所以邓鹏让客户分开支付，分别打入不同的账户。……我们公司的合同存在阴阳合同，前期在跟客户讲借款利率的时候，业务员会告诉客户月利率都是1.48%、0.88%，借款周期最长是24个月，最短6个月。客户觉得利息少，可以接受就会去签署合同，这时我们也会告诉客户要扣除杂费、手续费，如果是一次性支付融资服务费的也要前期扣除。这些扣除费用经介绍客户都会接受。接受以后就是签合同的时候汤某向客户介绍还款承诺书的还款方式和还款内容，还款承诺书的综合利率和付款申请书的综合利率一样，客户就不会有意见。其实客户不了解我们扣除砍头费用以后让客户还款的时候再次将砍头的费用计算在内让客户再还一次，重新进行了还款计算。这样算来客户还的钱一定比之前介绍的还款利率高。我们不会跟客户讲这些，客户也不会知道这些。就算知道了，但因为已经签订了合同如果他不还款，我公司就有权扣押他的车辆，并最后还可以变卖处置。……我们公司的贷后部扣押车子以后会通知客户来赎车，赎车的时候公司会要求客户支付高额的拖车费用、人工费、违约金。客户迫于无奈交纳费用以后会得到车子。如果客户不同意支付高额费用，公司贷后部就会将客户的车子卖了，卖车的钱公司自己拿了，不会给客户。（7）陈文华供述：我于2018年5、6月份到湖北起信汽车服务公司工作，我主要从事贷后的工作，叶天璐是我的主管，我主要负责下户(放款前审查客户的资质)、客户逾期未还款就收客户贷款抵押时的车辆，……我们公司有贷后部、业务部、财务部这几个部门。贷后部由叶天璐负责，财务部由江文高负责，业务部由邓少军和门店经理负责。……公司有三个层级，邓鹏是老板是第一层，江文高、李雄威、邓少军、祁斌、叶天璐这几个人是第二层级，因这几人都入股公司了，叶天璐不确定是否入股，但这几个人经常和邓鹏开小会。第三层就是各部门的业务员和工作人员。……黄州内拖车费是5000元起步，黄州区之外是10000元起步。……拖车流程是，如果客户逾期，财务部江文高通知贷后部叶天璐，叶天璐带着我和张杰、夏欢拿着客户扣在公司的备用钥匙，趁客户不在车上，将车开走。然后叶天璐或张杰联系客户来公司解决，叶天璐和客户谈的时候，我和张杰、夏欢按照叶天璐的要求坐在旁边，叶天璐谈收取的费用，主要是收取拖车费、逾期费、滞纳金、余下的余款和利息，这些费用一般比较多，如果客户不同意交纳，叶天璐就对车辆进行过户和变卖。（8）张杰供述：我们单位没有银管部门发放的放贷执照，公司只有一份营业执照。公司放贷的钱都是从武汉一起好P2P平台拿来的。我是2017年3月份经叶天璐介绍加入武汉起信金融公司黄冈分公司，后来公司名字变更为现在的湖北起信汽车服务公司。我在公司的贷后部跟叶天璐一起工作，我们贷后部的工作主要是负责公司放贷以后“下户”、“扣押”客户车子、“催收”工作。公司有上下班考勤制度、奖惩制度、业务部还有一些培训制度。公司有运营部、贷后部、财务部、业务部，四大部门。运营部有车评师、面审专员、合同专员（也称督导）、证照专员等岗位。业务部有客户经理、团队经理、门店经理三个岗位。贷后部有下户专员（贷后专员）、贷后主管两个岗位。财务部有会计和财务主管两个岗位。……公司老板是邓鹏、法人是江文高。2018年之前邓鹏是法人。公司有三个层级，第一层是老板邓鹏，第二层是门店经理和各部门主管，第三层就是业务员。我在公司贷后部工作，我是贷后部的贷后专员。我们这些贷后专员由贷后部主管叶天璐管理，贷后部的实际管理人员是邓鹏，我们这些人对邓鹏负责。我在贷后部主要是上门“下户”，客户到我们公司借款签完合同，公司的业务员就会找到叶天璐，跟叶天璐讲借款客户已经签好了借款合同，叶天璐知道以后就会安排我们这些贷后部的人到借款人家里实地查看情况，拍照片发定位(发给合同专员)。“下户”结束以后我们就要把“下户”的情况讲给叶天璐，叶天璐再去跟邓鹏讲。后期快到借款人还款日的时候，江文高就会把要到期还款的客户告知我们，我们就会按照公司给的模板发送催款信息给借款的客户，要求客户在规定的日期内还款。客户如不能在规定的日期还款，江文高会在公司群里发逾期未还款的客户信息给我们，这时叶天璐就会派我们出去催收，我们先是打电话催收，催客户还钱，客户如果不能还钱，我们就拿着合同复印件到客户家里去要钱，一般都是要不到钱的(很少上门要，直接拖车)，上门客户都不能如期还钱，我们就把情况跟叶天璐讲，叶天璐就会派我开车带着人按照GPS指定的位置将客户的车子开回公司，停到我们公司的停车场。客户的车子被我们扣押以后，我们就会打电话给客户，通知客户取车子的话就到公司处理欠款的事情。……我们扣了客户的车子以后就会联系客户来公司赎车。被扣押车子的客户接到通知以后一般都会来公司处理欠款，我们公司会要求被扣押车子的客户缴纳违约金，剩下的欠款及利息、拖车费(黄州地区5000元起步，黄州区外10000元起步)人工费，客户因为车子被扣了一般都会支付高额的赎车费用，客户不愿意缴纳费用的话邓鹏、叶天璐就会将客户的车子卖了，卖车的钱就会归公司。……邓鹏跟我说：放给客户的钱都是从一起好平台借来的，平台要收取融资服务费，这笔钱是代平台收取的。（9）夏欢供述与张杰供述基本一致。（10）孙娅供述：2017年3月我到湖北起信汽车服务公司工作，老板是邓鹏。我的职位是业务总监，下面是团队经理及业务员。杨某3离开公司后我就是门店经理了，下面有三个团队经理(分别是程明、汪彩、张某4)。门店经理的职责是给团队经理安排每月的任务量。我是2018年5月份任该公司的门店经理。……客户签订合同后扣除的杂费分为几个部分，一个是公司收取的杂费，另外一个是公司给业务员的提成,这些都是客户的资金到账后即时就要汇到公司指定的账户，我知道的有张杰、祁斌和李雄威都能收取这些费用。……在客户签订合同前公司会将大部分客户的登记证书和备用钥匙收取，如果客户不签合同的话公司会收取GPS安装的费用，这个费用公司都会尽量多收取。借款流程走完后还需要门店经理级别以上的负责人在微信“起信审批群”发消息同意放款，不仅仅是最后放款前需要发消息，邓鹏规定的每个环节结束后相关负责人都需要在群里公告，包括客户到店后团队长向审批群发送客户信息，车评结束车评专员发送车评信息，面审结束面审专员向群里发送客户贷款金额、月利率、借款金额、下户地址，下户完贷后部向群里发下户资料，证照专员在群里发抵押完成及相关资料，平台放款后督导将手续费退回申请单、借款轮签表、付款申请书发到审批群，邓鹏授权的门店经理级别以上的负责人在群里发送同意放款后，最后财务部放款并在群里公告。并且同时还需要在“一起好审批app”上传所有资料。邓鹏要求这两个流程必须每个环节同步进行走完才能放款。他说这样做的目的就方便他远程关注群内消息掌握公司的运营情况，对各环节进行监督。……我查阅“审批群”内消息统计出:……2018年4月27日之后一直到2018年10月底是我当门店经理，杨某3担任公司副总，因为杨某3经常不在公司，在外开拓市场，所以邓鹏就授权给我，说我也可以在群内审核各环节流程是否走完，发送同意放款。……公司规定我们放款给客户的时候，由财务部门先将公司要收取的费用转给客户，客户将这笔钱转到公司指定的祁斌或者李雄威账户后，财务部门再将客户实际到手的钱打给客户。……按照客户实际到手的钱和实际支付给我们公司的钱计算，月利率大于我们公司所给客户的月利率……2017年年底我入该公司由杨某3、邓鹏两个对我进行培训。……邓鹏、杨某3在公司以开会的形式召集业务部、运营部、财务部、贷后部进行培训。公司的贷款产品都是邓鹏推出的，邓鹏培训主要是讲:如何对客户推荐贷款产品，告诉我们公司有全款车贷款和按揭车贷款，如何向贷款的客户计算月利息，及贷款产品的费用收取。杨某3主要是负责细节方面，邓鹏讲过的贷款产品有什么不懂的，杨某3对我们再进行解释，细化如何收取杂费，手续费，GPS流量费等费用如何计算。……公司股东有邓鹏、叶天璐、江文高、邓少军……。公司有三个层级。第一层是老板邓鹏，第二层是门店经理和各部门主管，第三层就是业务员。……邓鹏开会的时候，对我们培训的时候讲：放给客户的钱都是从一起好平台借来的，平台要收取融资服务费。……公司就是从经营中收取的客户的手续费用和利息上赚钱，扣除的融资服务费都是我们赚的钱。贷款合同不会给客户一份，我们只给客户还款承诺书。（11）汪彩供述：我是2017年9月至2018年8月在湖北经理，下面有若干业务员，我也可以做车贷抵押业务。……公司的负责人是邓鹏，贷后是叶天璐负责，成员有张杰、陈文华、夏欢，客户逾期不还款的话，贷后就要对客户的车辆进行拖车；财务是由江文高负责。门店经理是杨某3和孙娅，门店经理下面有三个团队，我负责一个团队。……公司收取的费用太高了，极其不合理，并且收取的费用有时候还高于客户本身贷款的金额，而且还会卖客户的车。我和程明、孙娅、张某4以及所有的业务员都知道客户逾期了会被拖车，然后贷后部门就会收取高昂的费用，我们虽然觉得不合理，但这毕竟是公司行为。公司业务就是在黄冈地区发广告及卡片吸引客户到公司办理车辆抵押借款。公司除了业务部还有运营部、贷后部和财务部等部门。……门店经理管理公司的所有工作，每天开早会，制定分配任务，还有权决定客户资质是否可以贷款及贷款的利率，孙娅做过门店经理。……团队经理主要管理和带领业务经理开展工作，招聘业务经理，我和程明、孙娅都做过团队经理。……我知道的公司股东有邓鹏、江文高、祁斌。……公司有考勤制度、人员培训制度、例会制度、奖惩制度等。（12）程明供述：合同专员与客户签订合同的时候我们在场，但是我们不参与签订合同的过程，只在旁边看着，不能干预合同专员与客户签订合同。与客户签订的协议中，手续费退回申请单上的费用是返给业务员的提成，签订协议的时候是不会给客户看的，是后期补填加进协议中的。……汤某在与客户签署协议的时候，只给客户看车辆抵押合同和还款承诺书，客户简单的看一下以后，汤某就要求客户按照协议偿还费用，然后催促客户签十几份合同。不会让客户有时间看其他的协议内容。……我在湖北起信汽车服务公司工作的时候，公司会收取贷款人的融资服务费用（融资服务费用是合同借款金额的0.35%到1%），杂费（公司规定向每个借款人收取1800元，杂费包括：拆装GPS），手续费（手续费就是业务员的提成费用，手续费是合同借款金额的1%到2%）。除了上述费用，客户的车子如果有违章或保险到期未缴纳，公司还会要求客户交纳保证金。上述费用公司都会在放款的时候，在客户的借款里面扣除（客户实际拿到的钱并不是合同上面写的金额，而是比合同上的金额要少）。……前期公司在宣某的时候向借款人宣某无抵押、低息、放款快等虚假的宣某，后期客户来借款的时候，向客户介绍每期利某至一分，实际上利息并不是这样算的。我们公司会在前期以收取融资服务费、杂费、手续费、押金等方式放款的时候扣除砍头费用。后期还款的时候并不是以客户实际拿到的钱计算利息和还款本金，而是以合同上写的金额收取每期还款本金和利息，还会加收GPS流量费用（前期合同中注明不收取的费用）。这样算下来客户还给公司的钱要比公司跟客户讲的低息贷款高很多，一般算下来要八分左右，客户自己上当了也晚了，合同都已经签署了，不按照规定还钱就要被拖车，客户只有按时还钱。融资服务费不是平台收取的，公司为了赚钱在签合同的时候骗客户说这笔钱是借款平台收取了，其实这笔费用是湖北起信汽车服务公司收取了。我们跟客户介绍这笔费用是平台产生的借款费用，公司先行收取。……拖车费用标准是黄州区内5000元起步，黄州区外10000元起步。这个是公司主要负责人制定的。……公司门店经理对我们这些人进行培训的时候告诉我们向客户介绍每个借款产品时告诉客户，借款产品有全款车贷款月利率1.48%，全款车有月贷款利率0.88%，没有融资服务费。按揭车有贷款月利率1.38%和月贷款利率2.38%两种，贷款月利率是1.38%的借款产品要收取融资服务费，月贷款利率2.38%的贷款产品我们不收融资服务费。实际上我们最后都会收取融资服务费，只是有些一次性支付，有些分期支付，客户看不出来。而且公司在收取各项费用以后在要求客户还款的时候还要重新再收取一次。客户也不会知道，因为我们不会给客户所有合同，只会给客户一份还款承诺书，让客户按照承诺书上面还款。其他的合同内容客户根本就拿不到。公司除了业务部还有运营部、贷后部、财务部。运营部有车辆评估师、GPS安装师、面审官、合同专员。贷后部由叶天璐负责，财务部是江文高负责，公司实际控制人是邓鹏，公司各部门有分工，公司有人员培训制度、例会制度等。……湖北起信汽车服务有限公司没有放贷资质。……公司的贷后部人员后期是坐客户车去“下户”的，后来的时候收取“下户”费作为车费。……我们公司贷后部是处理客户贷款以后的相关事宜的，客户不能如期还款以后，贷后部就会通过GPS进行定位债务人的车子，找到车子以后，我们公司会派员拿着债务人事先抵押在我公司的备用车钥匙过去将债务人的车子开回来。我们扣了债务人的车子以后就会通知债务人来公司处理债务问题，债务人不还钱，公司就会让祁斌将客户的车子卖了，卖车的钱归公司。3、书证(1)债权受益权委托转让协议。证实2017年7月1日，甲方邓鹏与乙方武汉一起好金融信息服务有限公司（一起好金融理财平台）签订债权受益权委托转让协议。丙方（担保人）黄冈起信日上汽车服务有限公司（法定代表人邓鹏）(2)互联网金融项目合作协议。证实2017年7月1日，甲方武汉一起好金融信息服务有限公司（一起好金融理财平台）与乙方黄冈起信日上汽车服务有限公司（法定代表人邓鹏）签订互联网金融项目合作协议，黄冈起信日上汽车服务有限公司的资金来自于武汉一起好金融理财平台。(3)武汉“一起好”提供的往来流水。证实自2017年8月4日至2019年2月20日，邓鹏的银行账户向“一起好”支付“成本”转账情况。(4)银行流水。证实邓鹏招商账户62×××77银行流水情况；邓鹏建行账户62×××57银行流水情况。(5)企业基本信息。证实2017年8月，湖北起信汽车服务有限公司在黄冈成立，行业代码为“汽车新车零售”，经营范围为汽车、汽车用品及配件销售；汽车装饰服务；汽车按揭咨询服务等。(6)经济户口信息，湖北起信汽车服务有限公司变更信息。证实2018年11月23日，“湖北起信”法定代表人由邓鹏变更为江文高。(7)湖北起信汽车服务有限公司客户贷款情况。证实侦查机关从“湖北起信”搜查出的401个客户资料台账。(8)湖北起信汽车服务有限公司扣押客户车辆台账。证实侦查机关从“湖北起信”搜查出的48个客户车辆被“湖北起信”非法扣押的资料台账。三、个罪证据1、强迫交易案（1）被害人周某2陈述：我于2018年8月份在位于黄冈摩尔城内的湖北起信汽车服务公司办理了车辆无抵押贷款业务。……当时我贷的是5.2万,实际到帐是3.8934万……我在该公司签订合同后,该公司迟迟不放款(是一个月后放的款),公司在下户期间对我家庭情况进行摸底时候,在我家门前拍照并定位,当该公司的业务员要求到我卧室拍照时,我不同意。我就给程明打电话,程明在电话里对我说:“今天必须得拍照。”我说我不贷款了。程明称:“你不贷款也得贷,贷也得贷,因为我们已经将你的登记证书抵押给车管所了,你不贷款的话,你就出公司下户的费用、GPS费用、车管所登记的费用,如果不出钱我们就去‘找’你。”我迫于无奈只好同意他们拍照了,程明所说的费用我记不清是多少了。……（2）被告人程明：周某2在公司下户的时候表示不想贷款，我跟他说你贷也得贷，不贷也得贷，你的登记证书和车钥匙已经抵押到公司了，如果你实在不想贷的话就出1600元的GPS拆装费用。周某2不肯出钱，我说随你的便（因为他的登记证书、车钥匙、行驶证在公司，他自然会到公司来处理这个事情）……（3）付款申请表、黄冈起信车贷车辆评估报告、武汉起信金融信息服务有限公司黄冈分公司借款轮签表、车辆质押与出借协议书、车辆抵押借款合同、还款承诺书、武汉起信金融信息服务有限公司黄冈分公司手续费退回申请单、被害人身份证复印件、机动车行驶证复印件、被害人银行卡复印件、银行交易明细、发还清单等书证。2、敲诈勒索案（1）被害人吴某1、陈某1、项某、吕某、朱某1、叶某1、陈某2、张某1的陈述。证实被虚假广告信息吸引后，到“湖北起信”办理“车辆抵押借款”，签合同时快速让被害人签订，使被害人无时间仔细查看合同内容。签订合同后，仅将《还款承诺书》交给被害人。该公司放款时制造资金走账流水，采取欺骗或威胁的手段立即将部分资金收回。被害人逾期未还款，被该公司秘密将被害人车辆开走，被害人到该公司处理时被敲诈高额费用。不处理的该公司私自将被害人车辆变卖。（2）被告人江文高、叶天璐、邓少军、祁斌、李雄威、孙娅、陈文华、张杰、夏欢的供述。证实各被害人到“湖北起信”办理“车辆抵押借款”的经过，签合同时只给被害人看还款承诺书和付款申请表，放款时造资金走账流水，分两笔打款，让别人以为没有收取“砍头费用”。被害人逾期未还款，公司秘密将被害人车辆开走，被害人到该公司处理时被索要高额费用。不处理的该公司私自将被害人车辆变卖。（3）证人汤某的证言。证实各被害人到“湖北起信”办理“车辆抵押借款”的经过，签合同时只给被害人看还款承诺书和付款申请表，签合同后不把合同给被害人。（4）黄冈起信车贷车辆评估报告、起信金融借款申请表、武汉起信金融信息服务有限公司黄冈分公司借款轮签表、车辆质押与出借协议书、车辆抵押借款合同、债权转让协议书、借款承诺书、借款收据、融资服务协议委托付款书、借条、委托付款书、付款申请书、资金支付申请承诺书、还款承诺书、武汉起信金融信息服务有限公司黄冈分公司手续费退回申请单、被害人身份证复印件、机动车行驶证复印件、被害人银行卡复印件、银行转账汇款电子回单、邓鹏建行账户交易明细、发还清单等书证。证实各被害人借款的情况。（5）辨认笔录。证实张某1辨认出叶天璐就是敲诈其钱的人；辨认出邓少军就是对其面审的人。陈某2辨认出邓鹏就是当时在起信公司老板；辨认出叶天璐就是当时到詹清文家下户的起信贷款公司的人员。3、诈骗案（1）涉案61名被害人陈述。证实被虚假广告信息吸引后，到“湖北起信”办理“车辆抵押借款”，该公司向被害人宣某“无抵押、无费用、利某、放款快、可分期贷款”等，骗取被害人信任。在被害人有贷款意向后，由不具备评估资质的李雄威对被害人车辆进行评估，自行安装或引诱被害人接受安装车辆GPS定位装置。被害人表示不贷款，该公司就以要收取评估费和安装GPS费千元不等相威胁。签合同时快速让被害人签订，使被害人无时间仔细查看合同内容。被害人要求看合同时，合同专员或业务员以各种理由推脱，诱使或迫使被害人签订借贷合同。签订合同后，仅将《还款承诺书》交给被害人。之后该公司以“行规”等虚假理由收取各种费用，融资服务费是该公司收取的，却骗被害人是上游融资平台公司收取的。该公司放款时制造资金走账流水，采取欺骗或威胁的手段立即将部分资金收回。被害人还款金额远远大于该公司向被害人宣某介绍时的金额。等被害人反应过来时，合同都已经签署了，不按照规定还钱就要被拖车，只有按时还钱。（2）被告人江文高、叶天璐、邓少军、祁斌、李雄威、孙娅、陈文华、张杰、夏欢、汪彩、程明的供述。证实各被害人到“湖北起信”办理“车辆抵押借款”的经过，被害人表示不贷款，公司就以要安装GPS费千元不等相威胁。签合同时只给被害人看还款承诺书和付款申请表，放款时造资金走账流水，分两笔打款，让别人以为没有收取“砍头费用”。被害人还款的金额远大于公司宣称的利息金额。等被害人反应过来时，合同都已经签署了，不按照规定还钱就要被拖车，只有按时还钱。（3）黄冈起信车贷车辆评估报告、起信金融借款申请表、武汉起信金融信息服务有限公司黄冈分公司借款轮签表、车辆质押与出借协议书、车辆抵押借款合同、债权转让协议书、借款承诺书、借款收据、融资服务协议委托付款书、借条、委托付款书、付款申请书、资金支付申请承诺书、还款承诺书、武汉起信金融信息服务有限公司黄冈分公司手续费退回申请单、被害人身份证复印件、机动车行驶证复印件、被害人银行卡复印件、银行转账汇款电子回单、邓鹏建行账户交易明细、发还清单等书证。证实各被害人借款的情况。本院认为，被告人邓鹏、江文高、叶天璐、邓少军、祁斌、李雄威、孙娅、陈文华、张杰、夏欢、程明、汪彩以非法占有为目的，采取虚构事实的手段骗取他人财物，其中被告人邓鹏、江文高、叶天璐、邓少军、祁斌、李雄威、孙娅、汪彩犯罪数额特别巨大，被告人陈文华、张杰、夏欢、程明犯罪数额巨大，其行为均构成诈骗罪。被告人邓鹏、江文高、叶天璐、邓少军、祁斌、李雄威、孙娅、陈文华、张杰、夏欢、汪彩敲诈勒索他人财物，其中被告人邓鹏、江文高、叶天璐、邓少军、祁斌、李雄威、陈文华、张杰、夏欢、汪彩犯罪数额巨大、被告人孙娅犯罪数额较大，其行为均构成敲诈勒索罪，被告人邓鹏、程明以胁迫手段强迫他人借贷，情节严重，其行为构成强迫交易罪。公诉机关指控各被告人的罪名成立。关于控、辩双方针对本案的控辩意见，本院综合全案证据，对本案的事实认定、适用法律、量刑情节作综合评判如下：1、本案是否属恶势力犯罪集团。被告人邓鹏等十二名被告人组成较为固定的犯罪组织，属犯罪集团。邓鹏以公司的名义将多人纠集在一起，以软暴力的手段，在黄冈地区多次实施诈骗、敲诈勒索、强迫交易等犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应当认定为恶势力犯罪集团。辩护人提出本案不属于恶势力犯罪集团的意见，不予采纳。2、本案是否构成诈骗罪、敲诈勒索罪、强迫交易罪。被告人邓鹏等人假借民间借贷之名，采取虚假宣某的方法，诱使或迫使被害人签订借款、抵押等协议，通过使用“套路”收取被害人服务费、保证金等费用，制造虚假给付走账流水，随后收回该部分款项，制定严苛的违约条件，一旦被害人逾期便采取秘密的方法扣押被害人车辆，索要高额违约费用，其主观上均具有非法占有被害人财物的故意，在具体实施犯罪过程中，未采用明显的暴力或威胁手段，通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的，其行为构成诈骗罪；在采取秘密的方法扣押被害人车辆后，以变卖车辆等威胁的手段索要高额费用的行为，构成敲诈勒索罪。在借贷过程中，被害人不愿意继续借款时，采取言语、扣押车辆、收取费用等威胁的手段强迫他人借贷，其行为构成强迫交易罪。部分辩护人提出本案不构成诈骗罪、敲诈勒索罪、强迫交易罪的意见，不予采纳。部分辩护人提出诈骗罪和敲诈勒索罪是竞合犯的意见，不予采纳。3、本案犯罪数额的认定。依照最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第6条规定，在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，虚高债务和以利息、保证金、服务费、违约金等名目，被被告人非法占有的财物均应计入犯罪数额，被告人实际给付的本金，不计入犯罪数额。已着手实施“套路贷”，因意志以外的原因未得逞的，认定犯罪未遂。公诉机关变更起诉书，按照上述方法计算犯罪数额，符合法律规定，予以支持。有部分计算错误，将予以纠正。辩护人对本案犯罪金额的辩护意见，不予采纳。4、本案中的共同犯罪问题。被告人叶天璐的辩护人提出叶天璐不构成诈骗罪；被告人邓少军、祁斌、李雄威、孙娅的辩护人提出没有参与拖车及索要钱物的行为不构成敲诈勒索罪的意见。经查，本案是共同犯罪，被告人江文高、邓少军、祁斌、李雄威、叶天璐作为犯罪集团重要成员，孙娅在后期作为门店经理，在该集团所犯诈骗罪、敲诈勒索罪共同犯罪过程中，分工负责，相互配合。敲诈勒索罪离不开前期借款的行为，诈骗罪也不能将借款时的下户调查等行为分割认定，故上述被告人均应对共同犯罪的结果负责。辩护人的上述辩护意见，不予采纳。被告人江文高的辩护人提出指控江文高其中的13笔犯罪借款行为发生在江文高入职之前，不应计入犯罪事实。经查，有部分借款行为是在江文高入职之前办理，但在后期借款人履行过程中，江文高参与了部分犯罪行为，应当为共同犯罪，故辩护人此辩护意见，不予采纳。5、量刑被告人邓鹏、江文高、叶天璐、邓少军、祁斌、李雄威、孙娅、陈文华、张杰、夏欢、程明、汪彩在诈骗犯罪过程中，有部分已着手实施犯罪，但因意志以外的原因未得逞的，是犯罪未遂，应当比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人邓鹏作为犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚，是主犯，其他被告人均为从犯。被告人江文高、邓少军、祁斌、李雄威、叶天璐作为犯罪集团重要成员，在该集团所犯诈骗罪、敲诈勒索罪共同犯罪过程中，分工负责，相互配合，应当比照邓鹏所犯罪行，予以从轻或减轻处罚。被告人孙娅、汪彩、陈文华、张杰、夏欢、程明按照各自参与的犯罪，分别予以从轻或减轻处罚。被告人邓鹏、江文高、张杰、汪彩案发后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，予以从轻或减轻处罚。被告人邓少军协助司法机关抓获本案被告人邓鹏，属立功，予以从轻或减轻处罚。被告人均签署了认罪认罚具结书，公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百二十六条第一款第（二）项、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人邓鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑八年八个月，并处没收个人财产九十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币八万元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑十年六个月，并处没收个人财产九十万元，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月7日起至2029年9月6日止。）二、被告人江文高犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月21日起至2025年2月20日止。）三、被告人叶天璐犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑七年九个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月20日起至2026年11月19日止。）四、被告人邓少军犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月5日起至2024年11月4日止。）五、被告人祁斌犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑七年九个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月25日起至2027年4月24日止。）六、被告人李雄威犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑七年九个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月31日起至2027年5月30日止。）七、被告人孙娅犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月10日起至2024年1月9日止。）八、被告人陈文华犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币一万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月6日起至2022年3月5日止。）九、被告人张杰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月16日起至2022年3月15日止。）十、被告人夏欢犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币一万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日起至2022年6月4日止。）十一、被告人程明犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月22日起至2021年2月21日止。）十二、被告人汪彩犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币一万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月24日起至2022年5月23日止。）十三、办案机关武穴市公安局冻结被告人邓鹏、江文高、叶天璐存款、扣押邓少军现金共计2006201.89元，其中1007532.53元予以追缴，由办案机关退赔被害人（具体退赔金额见本判决书附件清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  伍菁审判员  钟强审判员  宋刚二〇二〇年九月九日书记员  陈媛