河北省辛集市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0181刑初158号 公诉机关河北省辛集市人民检察院。 被告人秦玉蓝,女,1963年7月8日出生,汉族,中专文化,中共党员,户籍所在地河北省晋州市,住。因涉嫌非法吸收公众存款罪2016年3月3日被晋州市公安局取保候审,后因起诉到法院不到案,2016年9月8日被晋州市公安局刑事拘留并上网追逃,2020年1月22日被执行刑事拘留,2020年2月26日经晋州市人民检察院批准同日被晋州市公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 辛集市人民检察院以辛检二部刑诉（2020）24号起诉书，指控被告人秦玉蓝犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，辛集市人民检察院指派检察员孟娜出庭支持公诉，被告人秦玉蓝到庭参加诉讼，现已审理终结。 辛集市人民检察院指控，晋州市天意农业服务专业合作社2010年6月2日注册成立,李某1、刘某1、赵某、李某2（另案处理）、秦玉蓝为合作社的实际负责人。其经营范围是农业技术推广、信息咨询服务;果树蔬菜种植销售。该合作社自成立后在晋州市设立代办点,未经相关部门批准,以银行同期利率为基准,年终分红为诱饵,向不特定的社会公众吸纳资金。截止到案发共吸收存款涉及3280人73914362.81元,款的去向用于企业和个体工商户发放贷款共计153笔93187100元（其中尚有84515320元贷款本金尚未收回）,其中经被告人秦玉蓝之手造成损失共计1259.183万元。 公诉机关向本庭宣读并出示了如下证据： 1、书证:受理案件登记表、立案决定书、在逃信息、到案经过、天意合作社及代办点牌子和展板照片、天意合作社 的工商登记档案、刑事判决书、裁定书、资金拆借合同、户籍证明;2、证人证言:证人李某1、刘某1、赵某、李某2、孙某、杨某、王某1、马某1、刘某2、张某1、付某、李某3、马某2、王某2、冯某、张某2、秦某的证言;3、被告人供述和辩解:被告人秦玉蓝的供述和辩解。 公诉机关认为,被告人秦玉蓝非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定,提起公诉,请依法判处。 被告人秦玉蓝对起诉书指控的事实及罪名无异议。 经审理查明，晋州市天意农业服务专业合作社2010年6月2日注册成立,李某1、刘某1、赵某、李某2（另案处理）、秦玉蓝为合作社的实际负责人。其经营范围是农业技术推广、信息咨询服务;果树蔬菜种植销售。该合作社自成立后在晋州市设立代办点,未经相关部门批准,以银行同期利率为基准,年终分红为诱饵,向不特定的社会公众吸纳资金。截止到案发共吸收存款涉及3280人73914362.81元,款的去向用于企业和个体工商户发放贷款共计153笔93187100元（其中尚有84515320元贷款本金尚未收回）,其中经被告人秦玉蓝之手造成损失共计1259.183万元。 上述事实，被告人秦玉蓝在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提交的1、书证:受理案件登记表、立案决定书、在逃信息、到案经过、天意合作社及代办点牌子和展板照片、天意合作社的工商登记档案、刑事判决书、裁定书、资金拆借合同、户籍证明等;2、证人李某1、刘某1、赵某、李某2、孙某、杨某、王某1、马某1、刘某2、张某1、付某、李某3、马某2、王某2、冯某、张某2、秦某的证言;3、被告人秦玉蓝的供述和辩解予以证实，足以认定。 本院认为，被告人秦玉蓝伙同他人违反国家金融管理规定，以晋州市天意农业服务专业合作社名义，非法向社会公众吸收存款73914362.81元，其中经被告人秦玉蓝之手造成损失1259.183万元，属数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应在三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金幅度内量刑。公诉机关指控被告人秦玉蓝犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，应予支持。被告人秦玉蓝自愿认罪认罚，依法可从宽处理。根据被告人秦玉蓝的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人秦玉蓝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月22日起至2024年7月21日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、对被告人秦玉蓝等人非法吸收的公众存款73931862.81元继续追缴，追缴后返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  乔喜来 审 判 员  段艳晓 人民陪审员  胡占岭 二〇二〇年九月二十五日 书 记 员  路冬松 附：法律释明 一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 三、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款： 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。 （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 四、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 五、《中华人民共和国刑法》第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 六、《中华人民共和国刑法》第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 七、《中华人民共和国刑法》第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 八、《中华人民共和国刑法》第六十四条规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收……”。 九、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。