四川省岳池县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1621刑初230号 公诉机关岳池县人民检察院。 被告单位四川小叶实业有限公司，住所地成都市成华区双庆路**华润大厦**，法定代表人叶满山，董事长。 诉讼代表人李渥，男，生于1970年6月8日，汉族，大专文化，系四川小叶实业有限公司总经理，住成都市成华区。 被告人叶满山，男，生于1974年4月19日，汉族，大专文化，系四川小叶实业有限公司法定代表人、董事长，住四川省成都市锦江区。因涉嫌违法问题于2019年10月4日被岳池县监察委员会决定并采取留置措施，经岳池县人民检察院决定，于2020年4月27日被岳池县公安局刑事拘留，同年5月9日被执行逮捕。现押于岳池县看守所。 辩护人罗波，四川路标律师事务所律师。 岳池县人民检察院以岳检一部刑诉（2020）141号起诉书指控被告单位四川小叶实业有限公司、被告人叶满山犯骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪，于2020年8月6日向本院提起公诉，四川省高级人民法院以（2020）川刑辖100号指定管辖决定书指定本院审判。本院依法组成合议庭，于2020年9月7日公开开庭进行了审理。岳池县人民检察院指派检察员周朝海、屈小平、曾瑶出庭支持公诉，被告单位四川小叶实业有限公司诉讼代表人李渥、被告人叶满山及其辩护人罗波到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 岳池县人民检察院指控，1、2014年6月至2018年5月，叶满山以四川小叶实业有限公司等企业及个人名义，通过向营山信用联社，舒兰农商银行等金融机构提供虚假贷款申请资料，先后骗取贷款共计人民币11.428亿元，给银行或金融机构造成了重大损失，具体犯罪事实如下： (1)骗取营山信用联社出资的1亿元。 2014年6月，四川小叶实业有限公司开发的芦山县“小叶罗纯华府”项目需要融资2.5亿元，叶满山经融资中间人杨某1建议采取非标准化债权融资方式进行贷款。后叶满山协调了天风天盈投资有限公司、天风证券股份有限公司、四川金融资产交易所、恒丰银行股份有限公司南通分行（以下简称“恒丰银行南通分行”）作为贷款通道机构。2014年12月。经四川省信用联社南充办事处时任主任杨某2的帮助，协调了营山信用联社为出资银行、阆中信用联社为担保银行、邻水信用联社为委托放贷银行。 2015年2月5日，天风天盈投资有限公司与邻水信用联社、四川小叶实业有限公司签订《委托贷款合同》，约定天风天盈投资有限公司委托邻水信用联社向四川小叶实业有限公司发放委托贷款1亿元。同日，邻水信用联社与四川小叶实业有限公司签订《借款合同》，以四川小叶实业有限公司在芦山县的住房及地下车库等在建工程进行抵押，贷款金额1亿元，贷款用途为“小叶罗纯华府”项目建设。2015年2月11日，天风天盈投资有限公司通过四川金融资产交易所将上述委托贷款债权转让给天风证券股份有限公司，天风证券股份有限公司将该债权形成资管计划，并将该资管计划转让给恒丰银行南通分行包装成理财产品，由营山信用联社出资1亿元予以购买。同日阆中信用联社为该笔贷款出具保函，为天风天盈投资公司及其权益人提供担保。2015年2月12日，邻水信用联社根据天风天盈投资有限公司的委托，将营山农商银行出资的1亿元发放给四川小叶实业有限公司（贷款期限自2015年2月12日至2018年2月11日）。 贷款申请过程中，叶满山安排四川小叶实业有限公司职工叶某1修改四川小叶实业有限公司相关财务数据，降低企业负债率，增加企业资本公积，虚构符合贷款条件，并将修改后的虚假贷款资料提供给金融机构。四川小叶实业有限公司取得贷款后，利息支付至2018年2月10日，之后未再偿还该笔贷款本息。 (2)骗取营山农商银行、河北定州信用联社出资的4亿元 2015年初，四川小叶实业有限公司开发的井研县中心滨河区棚改项目（又称“小叶万汇城”）需要融资1亿元，叶满山先后协调了天风证券股份有限公司、天风天盈投资有限公司、四川金融资产交易所、恒丰银行南通分行等贷款通道机构。2015年4月，通过杨某2的帮助，协调了营山农商银行为出资银行、罗江农商银行为担保银行。2015年5月15日，天风天盈投资有限公司与恒丰银行南通分行、四川小叶实业有限公司签订《委托贷款合同》，约定天风天盈投资有限公司委托恒丰银行南通分行向四川小叶实业有限公司发放委托贷款1亿元。2015年5月20日，恒丰银行南通分行与四川小叶实业有限公司签订《委托贷款借款合同》，约定四川小叶实业有限公司以“小叶万汇城”项目在建工程及其土地进行抵押担保，贷款金额1亿元，贷款用于“小叶万汇城”项目建设。2015年5月20日，天风天盈投资有限公司通过四川金融资产交易所将上述委托贷款债权转让给天风证券股份有限公司，天风证券股份有限公司将该债权形成资管计划，并将该资管计划转让给恒丰银行南通分行包装成理财产品，由营山农商银行出资1亿元予以购买。同时罗江农商银行为该笔贷款出具保函，为天风天盈投资有限公司及其权益人提供担保。2015年5月20日，恒丰银行南通分行根据天风天盈投资有限公司的委托，将营山农商银行出资的1亿元发放给四川小叶实业有限公司（贷款期限自2015年5月20日至2018年5月18日）。 2015年9月，叶满山先后协调了天风证券股份有限公司、天风天盈投资有限公司、四川金融资产交易所、恒丰银行南通分行等贷款通道机构，协调了河北定州信用联社为出资银行、罗江农商银行为担保银行。2015年10月19日，天风天盈投资有限公司与恒丰银行南通分行、四川小叶实业有限公司签订《委托贷款合同》，约定天风天盈投资有限公司委托恒丰银行南通分行向四川小叶实业有限公司发放委托贷款3亿元。同日，恒丰银行南通分行与四川小叶实业有限公司签订《委托贷款借款合同》，约定四川小叶实业有限公司以“小叶万汇城”项目在建工程及其土地进行抵押担保，贷款金额3亿元，贷款用于“小叶万汇城”项目建设。同时天风天盈投资有限公司通过四川金融资产交易所将上述委托贷款债权转让给天风证券股份有限公司，天风证券股份有限公司将该债权形成资管计划，并将该资管计划转让给恒丰银行南通分行包装成理财产品，由河北定州信用联社出资3亿元予以购买。同时罗江农商银行为该笔贷款出具保函，为天风天盈投资有限公司及其权益人提供担保。2015年10月19日，恒丰银行南通分行根据天风天盈投资有限公司的委托，将河北定州信用联社出资的3亿元发放给四川小叶实业有限公司（贷款期限自2015年10月19日至2017年10月18日）。 上述两笔贷款在申请过程中，叶满山安排四川小叶实业有限公司职工叶某1修改四川小叶实业有限公司相关财务数据，降低企业负债率，增加企业资本公积，虚构符合贷款条件，并将修改后的虚假贷款资料提供给金融机构。上述1亿元贷款，利息支付至2018年5月18日，之后未再偿还该笔贷款本息，截至2020年3月1日，四川小叶实业有限公司共计拖欠本金1亿元、利息0.1252328767亿元。上述3亿元贷款，利息支付至2017年10月10日，之后未再偿还该笔贷款本息。上述两笔融资，抵押资产已不能覆盖贷款本息。 (3)骗取广安思源农商银行出资的0.3亿元 2016年10月左右，四川小叶实业有限公司因资金紧张，叶满山决定进行融资，通过与融资业务中间人协调，由广安思源农商银行出资，通过杨某2的帮助．由南充农商银行提供兜底担保。2016年11月17日，广安思源农商银行与新疆汇和银行签订《同业存款合同》及《委托定向投资业务合作总协议》，向新疆汇和银行同业存款0.3亿元，投资指令用于深圳前海金鹰资产管理有限公司设立的专项资产管理计划。同日，深圳前海金鹰资产管理有限公司与新疆汇和银行、四川小叶实业有限公司签订《委托贷款借款合同》，约定深圳前海金鹰资产管理有限公司委托新疆汇和银行向四川小叶实业有限公司发放委托贷款0.3亿元，贷款用途为补充企业流动资金，贷款期限24个月。同时广安思源农商银行与南充农商银行签订《资产管理计划受益权转让合同》，由南充农商银行对该笔贷款提供兜底担保。 贷款申请过程中，叶满山安排四川小叶实业有限公司职工叶某1修改四川小叶实业有限公司相关财务数据，降低企业负债率，增加企业资本公积，虚构符合贷款条件，并将修改后的虚假贷款资料提供给金融机构。四川小叶实业有限公司已无力偿还上述贷款。 (4)骗取舒兰农商银行出资的2亿元 2016年3月，叶满山出资成立西丹孚公司，该公司因投资锂电池生产项目需要资金，叶满山经与融资业务中间人杨某1、张某4以及南充农商银行时任党委书记、董事长杨某2等人协调，决定采取“银行＋信托”的模式进行融资，委托方为山西晋城银行、受托方为渤海国际信托有限公司、实际出资方为吉林舒兰农商银行，并由南充农商银行提供担保。2016年11月，四川小叶实业有限公司与渤海国际信托有限公司签订《信托贷款合同》，约定贷款2亿元，贷款期限2年，贷款用途为补充流动资金，由四川都垚成矿业有限公司提供无限连带责任保证。 2016年12月1日，晋城银行股份有限公司山西晋城银行与渤海国际信托股份有限公司渤海国际信托有限公司签订《资金信托合同》，委托渤海国际信托有限公司向四川小叶实业有限公司提供贷款，形成信托受益权。2016年12月1日，晋城银行股份有限公司山西晋城银行与吉林舒兰农村商业银行股份有限公司吉林舒兰农商银行签订《信托受益权转让合同》，由舒兰农商银行出资2亿元，将该信托受益权转让至舒兰农商银行。2016年12月1日，舒兰农商银行与南充农村商业银行股份有限公司南充农商银行签订《信托受益权转让合同》，约定南充农商银行于2018年11月30日无条件不可撤销从舒兰农商银行购买该信托收益权。2016年12月1日，舒兰农商银行出资2亿元购买了上述信托受益权，山西晋城银行收到2亿元资金后，转账至渤海国际信托有限公司，渤海国际信托有限公司向四川小叶实业有限公司放款2亿元。 贷款申请过程中，叶满山安排四川小叶实业有限公司职工叶某1修改四川小叶实业有限公司相关财务数据，降低企业负债率，增加企业资本公积，虚构符合贷款条件，并将修改后的虚假贷款资料提供给金融机构。截止2018年12月1日，四川小叶实业有限公司共支付本息0.308403725亿元，尚欠本息1.9915962585亿元，四川小叶实业有限公司已无力支付该笔贷款剩余本息。 (5)骗取四川万宏投资管理有限公司出资的3亿元 2016年12月，西丹孚公司融资2亿元后需要继续融资3亿元，叶满山通过协调杨某2等人，决定采取“金融交易所＋委托贷款”的模式融资，交易平台为四川金融资产交易所，委托方为四川天盈天悦企业管理有限公司，委贷银行为天津银行成都分行，担保银行为南充农商银行。2017年3月29日，四川天盈天悦企业管理有限公司与天津银行成都分行、四川小叶实业有限公司签订《委托贷款借款合同》，委托天津银行成都分行向四川小叶实业有限公司发放贷款3亿元，用途为四川小叶实业有限公司购买建材、新能源电池等方面材料，贷款期限12个月。同日，四川天盈天悦企业管理有限公司与四川万宏投资管理有限公司、四川金融资产交易所签订《委托贷款债权转让协议》，由四川万宏投资管理有限公司出资3亿元购买该笔债权。同时南充农商银行为该笔贷款出具保函，为天盈天悦企业管理有限公司及其权益人提供担保。 贷款申请过程中，叶满山安排四川小叶实业有限公司职工叶某1修改四川小叶实业有限公司相关财务数据，降低企业负债率，增加企业资本公积，虚构符合贷款条件，并将修改后的虚假贷款资料提供给金融机构。叶满山将该笔贷款部分资金用于支付融资服务费、居间费，部分用于给杨某2、陈某3送好处费，部分用于“西丹孚锂电池”项目建设。四川小叶实业有限公司现已无力偿还该笔贷款本息。 （6）以西丹孚公司、成都凯铭建材有限公司、天全县天安商贸有限公司及四川小叶实业有限公司叶某1、罗某2、叶某3名义骗取贷款共计1.128亿元。 2018年7月，四川小叶实业有限公司在国民信托有限公司融资1亿元到期后，无力偿还本息，叶满山与宋某1商量，将所需贷款化整为零，以叶满山实际控制但未营业的三家公司申请贷款。2018年7月，叶满山以西丹孚公司、成都凯铭建材有限公司、天全县天安商贸有限公司三家公司的名义向资中信用联社申请流动资金贷款共计1.01亿元，其中西丹孚公司以其公司股权和专利权质押方式获得贷款2400万元，成都凯铭建材有限公司和天全县天安商贸有限公司以西丹孚公司提供的保证担保和专利权质押方式分别获得贷款3800万元和3900万元。在申请贷款时，同时申请将上述贷款委托支付给成都蜀古金楠商贸有限公司、成都恒创嘉途商贸有限公司、雅安名山区汉石商贸有限公司三家交易对手公司。在提供贷款申请资料过程中，叶满山安排叶某1修改西丹孚公司、成都凯铭建材有限公司、天全县天安商贸有限公司三家公司相关财务数据，降低企业负债率，增加企业资本公积，编造三家公司与成都蜀古金楠商贸有限公司、成都恒创嘉途商贸有限公司、雅安名山区汉石商贸有限公司之间存在购销合同，并将虚假的贷款资料提供给资中信用联社。贷款发放后，叶满山随即安排人员从成都蜀古金楠商贸有限公司等三家公司将上述贷款转回四川小叶实业有限公司，用于偿还四川小叶实业有限公司在国民信托融资的1亿元本息等。截至2020年1月，四川小叶实业有限公司无力偿还上述贷款本金1.01亿元及利息0.0639442945亿元。 2017年6月左右，四川小叶实业有限公司因资金紧张，在宋某1的介绍下，向罗江商人陈某5借款1000万元。2018年7月，四川小叶实业有限公司无力偿还该笔借款本息，为避免自身受牵连，宋某1决定帮助叶满山在资中信用联社办理个人贷款来偿还该笔借款本息。因资中信用联社对个人贷款授信额度权限为500万元，二人商议将贷款化整为零，以四川小叶实业有限公司员工叶某1、罗某2、叶某3三人名义申请贷款。在提供贷款申请资料过程中，叶满山安排叶某1收集叶某1、罗某2、叶某3三人的身份证明材料，同时编造叶某1同成都恒创嘉途商贸有限公司、罗某2同成都凯铭建材有限公司、叶某3同成都古金楠商贸有限公司之间的虚假购销合同等贷款申请资料，并提供给资中信用联社。 2018年7月，资中信用联社凉水分社根据叶某1等三人的申请，向三人的交易对手发放贷款共计1180万元，贷款期限1年。贷款发放后，叶满山随即安排人员将上述贷款从成都恒创嘉途商贸公司等三家公司转回到四川小叶实业有限公司，并全额用于偿还陈某5的借款本息。截至2019年12月，四川小叶实业有限公司无力偿还贷款本金1180万元及利息18.525607万元。 2、2011年至2017年6月，四川小叶实业有限公司法定代表人叶满山为谋取不正当利益，先后给时任四川省农村信用社联合社稽核审计处处长、南充农商银行董事长杨某2行贿人民币712万元，时任南充农商银行营业部副总经理陈某3行贿人民币500万元，时任罗江农商银行董事长宋某1行贿人民币875万元，累计行贿金额达人民币2087万元。 公诉机关提供了相应的证据，认为被告单位四川小叶实业有限公司、被告人叶满山采取欺骗手段，多次骗取金融机构贷款，其行为破坏了金融管理秩序，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告单位四川小叶实业有限公司、被告人叶满山为了谋取不正当利益，给予公司、企业单位工作人员以财物，数额巨大，其行为妨害对公司、企业的管理秩序，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百六十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以对非国家工作人员行贿罪追究其刑事责任。被告人叶满山到案后，如实供述其犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。 被告单位四川小叶实业有限公司诉讼代表人李渥的辩护意见：贷款事实是属实，行贿的事实不清楚。对骗贷有异议，诉讼代表人李渥觉得公司并没有欺骗。 被告人叶满山的辩护意见：起诉书指控的事实属实，认罪，请求从轻处罚。 辩护人罗波的辩护意见：对非国家工作人员行贿罪成立，对骗取银行贷款前5笔中，现有的证据不能排除工作人员明知四川小叶实业有限公司提供的材料是虚假的，最后一笔是银行工作人员是明知提供的虚假资料，还主要安排，前5笔银行发放贷款并不是因为被骗，最后一笔根本不构成犯罪。被告人叶满山是有社会责任心的企业家，当庭认罪认罚，应当依法从宽处理，骗取贷款罪，公诉人量刑建议偏高，建议在5年以下有期徒刑量刑。建议法庭在10年有期徒刑量刑。 经审理查明，1、2014年6月至2018年5月，被告人叶满山以被告单位四川小叶实业有限公司等企业及个人名义，通过向营山县农村信用合作联社，吉林舒兰农村商业银行股份有限公司等金融机构提供虚假贷款申请资料，先后骗取贷款共计人民币11.428亿元，给银行或金融机构造成了重大损失，具体犯罪事实如下： (1)骗取营山县农村信用合作联社出资的1亿元 2014年6月，被告单位四川小叶实业有限公司开发的芦山县“小叶罗纯华府”项目需要融资2.5亿元，被告人叶满山经融资中间人杨某1建议采取非标准化债权融资方式进行贷款。后叶满山协调了天风天盈投资有限公司、天风证券股份有限公司、四川金融资产交易所、恒丰银行股份有限公司南通分行作为贷款通道机构。2014年12月。经四川省信用联社南充办事处时任主任杨某2的帮助，协调了营山县农村信用合作联社为出资银行、阆中信用联社为担保银行、邻水县农村信用合作联社为委托放贷银行。 2015年2月5日，天风天盈投资有限公司与邻水县农村信用合作联社、被告单位四川小叶实业有限公司签订《委托贷款合同》，约定天风天盈投资有限公司委托邻水县农村信用合作联社向被告单位四川小叶实业有限公司发放委托贷款1亿元。同日，邻水县农村信用合作联社与被告单位四川小叶实业有限公司签订《借款合同》，以被告单位四川小叶实业有限公司在芦山县的住房及地下车库等在建工程进行抵押，贷款金额1亿元，贷款用途为“小叶罗纯华府”项目建设。2015年2月11日，天风天盈投资有限公司通过四川金融资产交易所将上述委托贷款债权转让给天风证券股份有限公司，天风证券股份有限公司将该债权形成资管计划，并将该资管计划转让给恒丰银行股份有限公司南通分行包装成理财产品，由营山县农村信用合作联社出资1亿元予以购买。同日阆中信用联社为该笔贷款出具保函，为天风天盈投资公司及其权益人提供担保。2015年2月12日，邻水县农村信用合作联社根据天风天盈投资有限公司的委托，将营山县农村信用合作联社出资的1亿元发放给被告单位四川小叶实业有限公司（贷款期限自2015年2月12日至2018年2月11日）。 贷款申请过程中，被告人叶满山安排四川小叶实业有限公司职工叶某1修改被告单位四川小叶实业有限公司相关财务数据，降低企业负债率，增加企业资本公积，虚构符合贷款条件，并将修改后的虚假贷款资料提供给金融机构。被告单位四川小叶实业有限公司取得贷款后，利息支付至2018年2月10日，之后未再偿还该笔贷款本息。 上述事实，有公诉机关提供并经质证的调取证据通知书、调取证据清单、营业执照、四川小叶实业有限公司2011、2012、2013年审计报告、2014年11月财务报表、一期土地使用证、二期土地使用证、小叶·罗纯华府项目拟抵押的在建工程汇总表、天风证券天元16号定向资产管理计划资产管理合同、定向资产管理计划权益转让合同、四川金融资产交易所债权转让协议及交易服务协议、四川小叶实业有限公司提供给邻水信用联社的财务报表、年度审计报告、委托代理协议、委托贷款合同、借款合同、抵押权贷理协议、最高额抵押合同及附件、最高额保证合同、告知函、委托贷款业务委托书（01-08号）、委托贷款发放通知书、关于发放四川小叶实业有限公司委托贷款1亿元的请示、邻水县农村信用合作联社贷款决策委员会“关于发放四川小叶实业有限公司委托贷款1亿元、1.5亿的批复”及打款凭证、不良资产盘活处置合作协议、在建工程转让及债务承接协议书、岳池县监察委员会调取证据通知书、岳池县监察委员会向四川小叶实业有限公司调取的记账凭证及附件、向四川小叶实业有限公司调取的邻水县信用合作联社、天风证券天元16号定向资产管理计划、天风天盈投资有限公司的转款凭证（通道费）等资料、营山县农村信用合作联社资金营运业务审批表、营山县农村信用合作联社资产负债管理委员会投票表决表、四川营山农村商业银行股份有限公司同业业务审批表、借款合同、委托贷款合同、天风证券天元16号定向资产管理计划资产管理合同、定向资产管理计划权益转让合同、阆中市农村信用合作社保函、告知函、确认函、营山农商银行购买1亿理财产品的协议［恒丰银行法人理财综合服务协议、恒丰银行理财产品协议书（机构版）］、营山农商银行关于小叶公司及关联企业融资余额及风险处置情况报告、关于芦山县“罗纯华府”项目的情况说明、不动产登记证明、芦山县汉嘉实业有限公司关于原小叶罗纯华俯项目相关情况的说明、芦山县委常委会议纪要、四川华信（集团）会计师事务所关于“小叶罗纯华府”项目尽职调查情况的报告、四川中兴智业房地产评估咨询有限公司的房地产评估报告、广安市监察委员会向雅安市商业银行调取证据通知书、固定资产借款合同、抵押合同及在建工程抵押证明书、雅安市商业银行雨城支行情况说明、业务利息明细、证人叶某1、杨某1、文某1、杨某2、蒲某1、蒲某2、黄某1、郝某1、宋某1、王某1、江某、周某1、王某2、刘某1、王某3、叶某2的证言、被告人叶满山的供述等证据证实，足以认定。 (2)骗取四川营山农村商业银行股份有限公司、定州市农村信用合作联社(河北定州农村商业银行股份有限公司)出资的4亿元 2015年初，被告单位四川小叶实业有限公司开发的井研县中心滨河区棚改项目（又称“小叶万汇城”）需要融资1亿元，被告人叶满山先后协调了天风证券股份有限公司、天风天盈投资有限公司、四川金融资产交易所、恒丰银行股份有限公司南通分行等贷款通道机构。2015年4月，通过杨某2的帮助，协调了四川营山农村商业银行股份有限公司为出资银行、罗江农商银行为担保银行。2015年5月15日，天风天盈投资有限公司与恒丰银行股份有限公司南通分行、被告单位四川小叶实业有限公司签订《委托贷款合同》，约定天风天盈投资有限公司委托恒丰银行股份有限公司南通分行向被告单位四川小叶实业有限公司发放委托贷款1亿元。2015年5月20日，恒丰银行股份有限公司南通分行与被告单位四川小叶实业有限公司签订《委托贷款借款合同》，约定被告单位四川小叶实业有限公司以“小叶万汇城”项目在建工程及其土地进行抵押担保，贷款金额1亿元，贷款用于“小叶万汇城”项目建设。2015年5月20日，天风天盈投资有限公司通过四川金融资产交易所将上述委托贷款债权转让给天风证券股份有限公司，天风证券股份有限公司将该债权形成资管计划，并将该资管计划转让给恒丰银行股份有限公司南通分行包装成理财产品，由四川营山农村商业银行股份有限公司出资1亿元予以购买。同时罗江农商银行为该笔贷款出具保函，为天风天盈投资有限公司及其权益人提供担保。2015年5月20日，恒丰银行股份有限公司南通分行根据天风天盈投资有限公司的委托，将四川营山农村商业银行股份有限公司出资的1亿元发放给被告单位四川小叶实业有限公司（贷款期限自2015年5月20日至2018年5月18日）。 2015年9月，被告人叶满山先后协调了天风证券股份有限公司、天风天盈投资有限公司、四川金融资产交易所、恒丰银行股份有限公司南通分行等贷款通道机构，协调了河北定州信用联社为出资银行、四川罗江农村商业银行股份有限公司为担保银行。2015年10月19日，天风天盈投资有限公司与恒丰银行南通分行、被告单位四川小叶实业有限公司签订《委托贷款合同》，约定天风天盈投资有限公司委托恒丰银行股份有限公司南通分行向被告单位四川小叶实业有限公司发放委托贷款3亿元。同日，恒丰银行股份有限公司南通分行与被告单位四川小叶实业有限公司签订《委托贷款借款合同》，约定被告单位四川小叶实业有限公司以“小叶万汇城”项目在建工程及其土地进行抵押担保，贷款金额3亿元，贷款用于“小叶万汇城”项目建设。同时天风天盈投资有限公司通过四川金融资产交易所将上述委托贷款债权转让给天风证券股份有限公司，天风证券股份有限公司将该债权形成资管计划，并将该资管计划转让给恒丰银行股份有限公司南通分行包装成理财产品，由定州市农村信用合作联社出资3亿元予以购买。同时四川罗江农村商业银行股份有限公司为该笔贷款出具保函，为天风天盈投资有限公司及其权益人提供担保。2015年10月19日，恒丰银行股份有限公司南通分行根据天风天盈投资有限公司的委托，将定州市农村信用合作联社出资的3亿元发放给被告单位四川小叶实业有限公司（贷款期限自2015年10月19日至2017年10月18日）。 上述两笔贷款在申请过程中，被告人叶满山安排四川小叶实业有限公司职工叶某1修改四川小叶实业有限公司相关财务数据，降低企业负债率，增加企业资本公积，虚构符合贷款条件，并将修改后的虚假贷款资料提供给金融机构。上述1亿元贷款，利息支付至2018年5月18日，之后未再偿还该笔贷款本息，截至2020年3月1日，被告单位四川小叶实业有限公司共计拖欠本金1亿元、利息0.1252328767亿元。上述3亿元贷款，利息支付至2017年10月10日，之后未再偿还该笔贷款本息。上述两笔融资，抵押资产已不能覆盖贷款本息。 上述事实，有公诉机关提供并经质证的四川小叶实业有限公司小叶万汇城项目（恒丰银行南通分行贷款4亿元）基本资料、罗江农村商业银行有限公司的保函、文某1、王某6在成都工商银行金牛支行保险箱开箱账号、开箱记录、中国银监会四川银监局关于四川营山农商行开业批复、营山农商银行关于组织架构设置调整的通知、恒丰银行理财产品协议书（机构版）、补充协议、定向资产管理计划权益转让合同、本金及利息转账凭证、委托贷款合同、委托贷款委托合同、最高额抵押合同、委托贷款借款合同、委托贷款借款合同确认函、天风证券天元16号定向资产管理计划资产管理合同、四川金融资产交易所交易服务协议、四川金融资产交易所委托贷款债权转让协议、委托贷款债权转让协议、嘉泰101期单一资金信托“信托合同”、同业存款合同、同业存款存单质押合同、保函、河北定州农村商业银行关于罗江农商银行保函的说明、营业执照、金融许可证、中国银监会河北监管局《关于河北定州农村商业银行股份有限公司开业的批复》、恒丰银行理财产品协议书（机构版）及补充协议、河北定州信用联社记账凭证、天风证券天元16号定向资产管理计划《资产管理合同》、定向资产管理计划权益转让合同、四川金融资产交易所《债权转让协议》、四川金融资产交易所《委托贷款债权转让协议》、委托贷款委托合同、委托贷款合同、委托贷款借款合同、综合授信额度合同、最高额抵押合同、记账凭证及附件、关于共同化解四川小叶实业有限公司风险偿还金融债权的协议、中国银保监会德阳监管分局《关于罗江农村商业银行融资性保函业务有关情况说明的函》、情况说明、关于井研县棚改项目相关事宜的会议纪要”、关于中心滨河区棚改点（小叶万汇城房产开发项目）还房情况说明、建设工程施工合同及协议书、国家税务总局井研县税务局“关于四川小叶实业有限公司欠缴税款”的情况说明、井研县住房和城乡建设局关于四川小叶实业有限公司欠缴人防费、配套费的情况说明、小叶万汇城项目（销售、抵押、应付工程款及税费、应收尾款等）情况、小叶万汇城项目房源相关情况的说明、房源抵冲情况、项目房源安置拆迁户情况、项目房源抵冲工程款情况、房源实际销售未解除抵押的情况、井研县不动产登记中心关于查询不动产登记信息有关情况的回复、证人叶某1、杨某1、文某1、王某4、王某5、宋某1、王某1、黄某1、郝某1、陈某1、王某6、陈某2、姚某、黄某2、文某2的证言、被告人叶满山的供述等证据证实，足以认定。 (3)骗取广安思源农村商业银行股份有限公司出资的0.3亿元 2016年10月左右，被告单位四川小叶实业有限公司因资金紧张，被告人叶满山决定进行融资，通过与融资业务中间人协调，由广安思源农村商业银行股份有限公司出资，通过杨某2的帮助，由南充农村商业银行股份有限公司提供兜底担保。2016年11月17日，广安思源农村商业银行股份有限公司与新疆汇和银行股份有限公司签订《同业存款合同》及《委托定向投资业务合作总协议》，向新疆汇和银行股份有限公司同业存款0.3亿元，投资指令用于深圳前海金鹰资产管理有限公司设立的专项资产管理计划。同日，深圳前海金鹰资产管理有限公司与新疆汇和银行股份有限公司、被告单位四川小叶实业有限公司签订《委托贷款借款合同》，约定深圳前海金鹰资产管理有限公司委托新疆汇和银行股份有限公司向被告单位四川小叶实业有限公司发放委托贷款0.3亿元，贷款用途为补充企业流动资金，贷款期限24个月。同时广安思源农村商业银行股份有限公司与南充农村商业银行股份有限公司签订《资产管理计划受益权转让合同》，由南充农村商业银行股份有限公司对该笔贷款提供兜底担保。 贷款申请过程中，被告人叶满山安排四川小叶实业有限公司职工叶某1修改四川小叶实业有限公司相关财务数据，降低企业负债率，增加企业资本公积，虚构符合贷款条件，并将修改后的虚假贷款资料提供给金融机构。四川小叶实业有限公司已无力偿还上述贷款。 上述事实，有公诉机关提供并经质证的调取证据通知书、调取证据清单、新疆汇和银行提供的相关资料、金鹰资产管理有限公司变更信息资料、金鹰资产管理有限公司资产管理计划资料、证人杨某2、陈某3、叶某1、何某1、游某、唐某、梁某、朱某1、贾某、郭某1、张某1、周某2的证言、被告人叶满山的供述等证据证实，足以认定。 (4)骗取吉林舒兰农村商业银行股份有限公司出资的2亿元 2016年3月，被告人叶满山出资成立四川西丹孚能源科技有限公司，该公司因投资锂电池生产项目需要资金，被告人叶满山经与融资业务中间人杨某1、张某4以及南充农村商业银行股份有限公司时任党委书记、董事长杨某2等人协调，决定采取“银行＋信托”的模式进行融资，委托方为晋城银行股份有限公司、受托方为渤海国际信托股份有限公司、实际出资方为吉林舒兰农村商业银行股份有限公司，并由南充农村商业银行股份有限公司提供担保。2016年11月，被告单位四川小叶实业有限公司与渤海国际信托股份有限公司签订《信托贷款合同》，约定贷款2亿元，贷款期限2年，贷款用途为补充流动资金，由四川都垚成矿业有限公司提供连带责任保证。 2016年12月1日，晋城银行股份有限公司与渤海国际信托股份有限公司签订《资金信托合同》，委托渤海国际信托股份有限公司向被告单位四川小叶实业有限公司提供贷款，形成信托受益权。2016年12月1日，晋城银行股份有限公司与吉林舒兰农村商业银行股份有限公司签订《信托受益权转让合同》，由吉林舒兰农村商业银行股份有限公司出资2亿元，将该信托受益权转让至吉林舒兰农村商业银行股份有限公司。2016年12月1日，吉林舒兰农村商业银行股份有限公司与南充农村商业银行股份有限公司签订《信托受益权转让合同》，约定南充农村商业银行股份有限公司于2018年11月30日无条件不可撤销从吉林舒兰农村商业银行股份有限公司购买该信托收益权。2016年12月1日，吉林舒兰农村商业银行股份有限公司出资2亿元购买了上述信托受益权，晋城银行股份有限公司收到2亿元资金后，转账至渤海国际信托股份有限公司，渤海国际信托股份有限公司向被告单位四川小叶实业有限公司放款2亿元。 贷款申请过程中，被告人叶满山安排四川小叶实业有限公司职工叶某1修改四川小叶实业有限公司相关财务数据，降低企业负债率，增加企业资本公积，虚构符合贷款条件，并将修改后的虚假贷款资料提供给金融机构。截止2018年12月1日，被告单位四川小叶实业有限公司共支付本息0.308403725亿元，尚欠本息1.9915962585亿元，被告单位四川小叶实业有限公司已无力支付该笔贷款剩余本息。 上述事实，有公诉机关提供并经质证的调取证据通知书、调取证据清单、吉林舒兰农商银行提供的相关资料、关于对四川小叶实业有限公司综合授信2亿元的审批意见、吉林舒兰农商银行融资2亿元信贷资料、四川小叶实业有限公司、四川西丹孚能源科技有限公司及其经营项目基础资料、四川中蓉科技有限公司及其经营项目基础资料、处罚决定书、企业信息、资金信托合同、信托贷款合同、保证合同、信托收益权转让合同、四川小叶实业有限公司相关会计凭证、广安市监察委员会从吉林省高级人民法院调取的（2019）吉民初18号判决书卷宗资料、吉林省高级人民法院提供的相关资料、证人杨某2、陈某3、叶某1、李某1、石某、王某7、李某2、张某2、赵某1、李某3、乔某、赵某2、张某3、张某4的证言、被告人叶满山的供述等证据证实，足以认定。 (5)骗取四川万宏投资管理有限公司出资的3亿元 2016年12月，四川西丹孚能源科技有限公司融资2亿元后需要继续融资3亿元，被告人叶满山通过协调杨某2等人，决定采取“金融交易所＋委托贷款”的模式融资，交易平台为四川金融资产交易所，委托方为四川天盈天悦企业管理有限公司，委贷银行为天津银行股份有限公司成都分行，担保银行为南充农村商业银行股份有限公司。2017年3月29日，四川天盈天悦企业管理有限公司与天津银行股份有限公司成都分行、被告单位四川小叶实业有限公司签订《委托贷款借款合同》，委托天津银行股份有限公司成都分行向被告单位四川小叶实业有限公司发放贷款3亿元，用途为四川小叶实业有限公司购买建材、新能源电池等方面材料，贷款期限12个月。同日，四川天盈天悦企业管理有限公司与四川万宏投资管理有限公司、四川金融资产交易所签订《委托贷款债权转让协议》，由四川万宏投资管理有限公司出资3亿元购买该笔债权。同时南充农村商业银行股份有限公司为该笔贷款出具保函，为天盈天悦企业管理有限公司及其权益人提供担保。贷款申请过程中，被告人叶满山安排四川小叶实业有限公司职工叶某1修改四川小叶实业有限公司相关财务数据，降低企业负债率，增加企业资本公积，虚构符合贷款条件，并将修改后的虚假贷款资料提供给金融机构。被告人叶满山将该笔贷款部分资金用于支付融资服务费、居间费，部分用于给杨某2、陈某3送好处费，部分用于“西丹孚锂电池”项目建设。被告单位四川小叶实业有限公司现已无力偿还该笔贷款本息。 上述事实，有公诉机关提供并经质证的四川金融资产交易所有限公司情况说明、调取证据通知书、债权转让通知书、南充农商行授信业务通知书、保函、广安市监察委员会从四川新城股权基金管理有限公司调取的杨某2、陈某3等人职务犯罪的相关资料、四川新城股权基金管理有限公司董事会议决议、劳动合同书、广安市监察委员会从天津银行成都分行调取的关于四川小叶实业有限公司在天津银行成都分行的贷款资料（包括四川小叶实业有限公司贷款审批基础资料卷、委托人资料卷等）、天津银行成都分行提供的相关资料、广安市监察委员会从天津银行成都分行调取的关于四川小叶实业有限公司在其贷款的《天津银行委托贷款委托协议》、《天津银行委托贷款借款合同》等资料、天津银行成都分行提供的相关资料、广安市监察委员会从四川万宏投资管理有限公司调取的四川万宏投资管理有限公司委托贷款债权的相关资料、广安市监察委员会从南充农村商业银行股份有限公司调取的四川省成都市中级人民法院（2019）01民初7145号案件应诉通知书、举证通知书等法律文书、南充农商银行提供的相关资料、广安市监察委员会从四川金融资产交易所调取的四川天盈天悦企业管理有限公司20170306期委托贷款债权转让业务全套资料（包括委托贷款债权转让协议、委托贷款协议合同、交易服务协议、协议书等资料）、广安市监察委员会从四川天盈天悦企业管理有限公司调取的该公司2017年3月委托天津银行向四川小叶实业有限公司发放贷款三亿元的资料、广安市监察委员会从四川金座标律师事务所调取的资料、证人杨某2、陈某3、叶某1、李某4、刘某2、张某5、季某、郑某、周某3、徐某、郝某2、张某6、温某、王某8、黄某3、虞某、宋某2、王某9、张某7、罗某1、王某10、沈某、雷某的证言、被告人叶满山的供述等证据证实，足以认定。 （6）以四川西丹孚能源科技有限公司、成都凯铭建材有限公司、天全县天安商贸有限公司及四川小叶实业有限公司叶某1、罗某2、叶某3名义骗取贷款共计1.128亿元。 2018年7月，被告单位四川小叶实业有限公司在国民信托有限公司融资1亿元到期后，无力偿还本息，被告人叶满山与宋某1商量，将所需贷款化整为零，以被告人叶满山实际控制但未营业的三家公司申请贷款。2018年7月，被告人叶满山以四川西丹孚能源科技有限公司、成都凯铭建材有限公司、天全县天安商贸有限公司三家公司的名义向资中县农村信用合作联社申请流动资金贷款共计1.01亿元，其中四川西丹孚能源科技有限公司以其公司股权和专利权质押方式获得贷款2400万元，成都凯铭建材有限公司和天全县天安商贸有限公司以四川西丹孚能源科技有限公司提供的保证担保和专利权质押方式分别获得贷款3800万元和3900万元。在申请贷款时，同时申请将上述贷款委托支付给成都蜀古金楠商贸有限公司、成都恒创嘉途商贸有限公司、雅安名山区汉石商贸有限公司三家交易对手公司。在提供贷款申请资料过程中，被告人叶满山安排叶某1修改四川西丹孚能源科技有限公司、成都凯铭建材有限公司、天全县天安商贸有限公司三家公司相关财务数据，降低企业负债率，增加企业资本公积，编造三家公司与成都蜀古金楠商贸有限公司、成都恒创嘉途商贸有限公司、雅安名山区汉石商贸有限公司之间存在购销合同，并将虚假的贷款资料提供给资中县农村信用合作联社。贷款发放后，被告人叶满山随即安排人员从成都蜀古金楠商贸有限公司等三家公司将上述贷款转回被告单位四川小叶实业有限公司，用于偿还被告单位四川小叶实业有限公司在国民信托融资的1亿元本息等。截至2020年1月，被告单位四川小叶实业有限公司无力偿还上述贷款本金1.01亿元及利息0.0639442945亿元。 2017年6月左右，被告单位四川小叶实业有限公司因资金紧张，在宋某1的介绍下，向罗江商人陈某5借款1000万元。2018年7月，被告单位四川小叶实业有限公司无力偿还该笔借款本息，为避免自身受牵连，宋某1决定帮助被告人叶满山在资中县农村信用合作联社办理个人贷款来偿还该笔借款本息。因资中县农村信用合作联社对个人贷款授信额度权限为500万元，二人商议将贷款化整为零，以四川小叶实业有限公司员工叶某1、罗某2、叶某3三人名义申请贷款。在提供贷款申请资料过程中，被告人叶满山安排叶某1收集叶某1、罗某2、叶某3三人的身份证明材料，同时编造叶某1同成都恒创嘉途商贸有限公司、罗某2同成都凯铭建材有限公司、叶某3同成都古金楠商贸有限公司之间的虚假购销合同等贷款申请资料，并提供给资中县农村信用合作联社。 2018年7月，资中县农村信用合作联社凉水分社根据叶某1等三人的申请，向三人的交易对手发放贷款共计1180万元，贷款期限1年。贷款发放后，被告人叶满山随即安排人员将上述贷款从成都恒创嘉途商贸公司等三家公司转回到被告单位四川小叶实业有限公司，并全额用于偿还陈某5的借款本息。截至2019年12月，被告单位四川小叶实业有限公司无力偿还贷款本金1180万元及利息18.525607万元。 上述事实，有公诉机关提供并经质证的贷前审查资料、贷款调查报告及贷款批复、借款合同及保证资料、借款支用申请书等放款资料、委托代持股权确认协议、股东会议决议、年度审计报告、购销合同、调查报告、申请流动资金贷款的批复、流动资金借款合同、股权质押合同、贷后检查报告、专利权质押合同、记账凭证、借款借据、电汇凭证、结算付款申请单、付款回单、承诺函、逾期贷款催收通知书、情况说明、贷款安排决定、申请书、股东会决议、承诺书、企业信用报告、个人信用报告查询授权书、机械设备购销合同、成都凯铭建材商贸有限公司基础资料、四川西丹孚能源科技有限公司2016、2017年度审计报告（附资产负债表、利润表、现金流量表及附注、财务报表）、保证合同、借款支用申请、贷款支付委托书、放款通知书、借款申请书、个人借款申请书、告知书及相关资料、关于叶某3贷款的调查报告、审核资料及承诺书、个人借款合同及保证资料、贷后检查资料、关于叶某3贷款情况说明、转款凭证及交易明细、借壳贷款承诺协议、贷款申请、关于罗某2贷款的调查报告、关于叶某1贷款情况说明、关于叶某1贷款的调查报告及审核资料、调取证据通知书、证据清单、广安市监察委员会向四川西丹孚科技有限公司调取的该公司的财务资料、调取的天全县天安商贸有限公司（2012-2018年）的会计凭证及会计账簿、岳池县监察委员会向四川小叶实业有限公司调取的其他应收科目余额表及表内反映的相关项目及个人应收款明细、小叶公司芦山项目井研项目辅助明细账、委托鉴定书、鉴定意见通知书、四川小叶实业有限公司调查审核报告及附件、广安市监察委员会在四川小叶实业有限公司调取的四川小叶实业有限公司2005年以来账簿及财务记账凭证（2005年至2018年）、扣押决定书、扣押清单、四川小叶实业有限公司财务资料（复印件）、四川小叶实业有限公司账面负债情况说明、四川小叶实业有限公司2018年客户往来明细账、四川小叶实业有限公司2018年资产、负债、权益、损益明细账、四川小叶实业有限公司“小叶万汇城”项目资产情况说明、证人叶某1、刘某2、刘某3、付某、宋某1、欧某、周某4、李渥、陈某4、罗某2、朱某2、谭某、吴某1、曾某、周某5、李某5、刘某4、李某6、彭某1、吴某2、杨某3、钟某、肖某1、李某7、韩某、张某8、陈某5、叶某3、张某9、谢某1、李某8、朱某3、吕某、白某的证言、被告人叶满山的供述等证据证实，足以认定。 2、2011年至2017年6月，被告单位四川小叶实业有限公司法定代表人叶满山为谋取不正当利益，先后给时任四川省农村信用社联合社稽核审计处处长、南充农商银行董事长杨某2行贿人民币712万元，时任南充农商银行营业部副总经理陈某3行贿人民币500万元，时任罗江农商银行董事长宋某1行贿人民币875万元，累计行贿金额达人民币2087万元。 上述事实，有公诉机关提供并经质证的四川小叶实业有限公司内帐记账凭证及附件材料、叶满山、白某、文某2、罗某2、朱某2、陈润香等人在中国农业银行的交易明细、王翠蓉、叶满山、罗某2、钟黎、叶某1、刘龙廷、叶龙光、文某2、刘某5、王爔雨工商银行交易明细、白某建设银行交易明细、叶满山上海浦发银行、华夏银行交易明细、证人杨某2、罗某2、朱某2、刘某5、叶某1、黄某1、陈某3、冯某、刘某6、马某、杜某、任某、刘某7、曹某、胡某、王某11、何某2、杨某4、郭某2、黄某4、周某4、宋某1、杨某1、王某1、文某1、王某6、王某12、彭某2、黄某5、肖某2、谢某2、吴某3、刘某8、刘某9、张某10、张某11、刘某10、杨某5、王某13、江某、杨某6的证言、被告人叶满山的供述等证据证实，足以认定。 另查明，2019年10月，广安市监察委员会在办理南充农商银行杨某2涉嫌职务犯罪案件过程中，发现四川小叶实业有限公司法定代表人叶满山与杨某2之间存在不正当经济往来，其行为涉嫌行贿罪。同时，发现叶满山存在骗取贷款的行为。2019年10月3日，广安市监察委员会将被告人叶满山涉嫌违法犯罪问题的案件线索指定岳池县监察委员会管辖。同日，被告人叶满山被带至广安市留置中心。2019年10月4日岳池县监察委员会决定对被告人叶满山采取留置措施，在广安市留置中心执行留置。被告人叶满山被宣布立案调查并采取留置措施后，如实供述了其骗取贷款、对非国家工作人员行贿的犯罪事实。 另外，公诉机关还提供了经质证的本院予以认定的起诉意见书、指定办理决定书、立案决定书、立案通知书、留置决定书、通知被留置人员单位及家属记录表、延长留置期限决定书、批准留置期限扣除疫情影响期决定书、留置期限扣除疫情影响期决定书、户籍信息、公司信息资料、杨某2职务任免文件、宋某1职务任免文件、陈某3职务任免文件、四川省农村信用社联合社章程、前科查询、到案经过的情况说明等证据。 辩护人罗波提供了冯琳玲、范崇新的感谢信。 辩护人罗波提供的上述材料与本案事实无关联性，缺乏证明力，本院不予采信。 本院认为，被告单位四川小叶实业有限公司、被告人叶满山采取欺骗手段，多次骗取金融机构贷款，情节特别严重，破坏了金融管理秩序，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，其行为符合骗取贷款罪的构成要件，已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告单位四川小叶实业有限公司，被告人叶满山犯骗取贷款罪的罪名成立，本院予以支持。被告单位四川小叶实业有限公司、被告人叶满山为了谋取不正当利益，给予公司、企业单位工作人员以财物，数额巨大，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百六十四条之规定，均已构成对非国家工作人员行贿罪。公诉机关指控被告单位四川小叶实业有限公司，被告人叶满山犯对非国家工作人员行贿罪的罪名成立，本院予以支持。对被告单位四川小叶实业有限公司、被告人叶满山应数罪并罚。被告人叶满山到案后，如实供述其犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告单位四川小叶实业有限公司诉讼代表人李渥关于贷款事实是属实的辩护意见、被告人叶满山请求从轻处罚的辩解意见、辩护人罗波关于“对非国家工作人员行贿罪成立，被告人叶满山当庭认罪”的辩护意见成立，本院予以采纳。被告单位四川小叶实业有限公司诉讼代表人李渥关于对骗贷有异议，诉讼代表人李渥觉得公司并没有欺骗的辩护意见、辩护人罗波关于“对骗取银行贷款前5笔中，现有的证据不能排除银行工作人员明知小叶公司提供的材料是虚假的，最后一笔是银行工作人员是明知提供的虚假资料，还主要安排，前5笔银行发放贷款并不是因为被骗，最后一笔根本不构成犯罪”的辩护意见，经查，本案中，被告单位四川小叶实业有限公司、被告人叶满山采取欺骗手段，多次骗取银行(金融机构)贷款，期间,虽然银行(金融机构)某些工作人员对此明知，未被欺骗。但骗取贷款罪侵犯的客体是银行或者其他金融机构对贷款的所有权，以及国家金融管理制度。对有关银行(金融机构)而言，被告单位四川小叶实业有限公司、被告人叶满山存在欺骗行为，且该欺骗行为与取得贷款间存在因果关系。本案中，在案证据足以证明被告单位四川小叶实业有限公司、被告人叶满山采取欺骗手段，多次骗取银行(金融机构)贷款，情节特别严重，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，均已构成骗取贷款罪。上述辩护意见与查明的事实和有关法律规定不符，其理由不成立，本院不予采纳。辩护人罗波关于被告人叶满山是有社会责任心的企业家，当庭认罪认罚，应当依法从宽处理的辩护意见，经查，辩护人罗波关于被告人叶满山是有社会责任心的企业家的辩护意见，与本案查明的事实不符，其理由不成立，本院不予采纳。辩护人罗波关于被告人叶满山当庭认罪认罚，应当依法从宽处理的辩护意见，经查，被告人叶满山未与岳池县人民检察院签署认罪认罚具结书，被告人叶满山虽当庭认罪，但不能认定为认罪认罚，辩护人罗波关于认定被告人叶满山认罪认罚，依法从宽处理的辩护意见理由不成立，本院不予采纳。辩护人罗波关于“骗取银行贷款罪，公诉人量刑建议偏高，建议在5年以下有期徒刑量刑。建议法庭在10年有期徒刑量刑”的辩护意见，经查，公诉机关关于本案的量刑建议适当，应予采纳。辩护人罗波的上述辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人叶满山被监察委留置的时间应依法折抵刑期，根据被告单位四川小叶实业有限公司、被告人叶满山的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百六十四条、第六十九条、第六十七条第三款、第三十条、第三十一条、第五十二条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条、第八条、《中华人民共和国监察法》第四十四条第三款之规定，判决如下： 一、被告单位四川小叶实业有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币5，000，000元；被告单位四川小叶实业有限公司犯对非国家工作人员行贿罪，判处罚金人民币1，000，000元；决定执行罚金人民币6，000，000元； （罚金在本判决生效之日起10日内缴纳。） 二、被告人叶满山犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币1，000，000元；犯对非国家工作人员行贿罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币500，000元；决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币1，500，000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月4日起至2031年10月3日止。罚金于本判决生效后10日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省广安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张勇刚 审 判 员  钱 嫄 审 判 员  熊 壮 人民陪审员  李冠军 人民陪审员  杨岳生 人民陪审员  吴秀华 人民陪审员  李 梅 二〇二〇年九月二十七日 书 记 员  陈 杨 附本案相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百六十四条为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 为谋取不正当商业利益，给予外国公职人员或者国际公共组织官员以财物的，依照前款的规定处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以减轻处罚或者免除处罚。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》 第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。 刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。 刑法第一百六十四条第一款规定的对非国家工作人员行贿罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释第七条、第八条第一款关于行贿罪的数额标准规定的二倍执行。 第八条犯行贿罪，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百九十条第一款规定的“情节严重”： （一）行贿数额在一百万元以上不满五百万元的； （二）行贿数额在五十万元以上不满一百万元，并具有本解释第七条第二款第一项至第五项规定的情形之一的； （三）其他严重的情节。 为谋取不正当利益，向国家工作人员行贿，造成经济损失数额在一百万元以上不满五百万元的，应当认定为刑法第三百九十条第一款规定的“使国家利益遭受重大损失”。 《中华人民共和国监察法》 第四十四条对被调查人采取留置措施后，应当在二十四小时以内，通知被留置人员所在单位和家属，但有可能毁灭、伪造证据，干扰证人作证或者串供等有碍调查情形的除外。有碍调查的情形消失后，应当立即通知被留置人员所在单位和家属。 监察机关应当保障被留置人员的饮食、休息和安全，提供医疗服务。讯问被留置人员应当合理安排讯问时间和时长，讯问笔录由被讯问人阅看后签名。 被留置人员涉嫌犯罪移送司法机关后，被依法判处管制、拘役和有期徒刑的，留置一日折抵管制二日，折抵拘役、有期徒刑一日。