天津市河北区人民法院刑 事 判 决 书(2020)津0105刑初56号公诉机关天津市河北区人民检察院。被告人马廷华，女，1990年11月24日出生于天津市，汉族，大专文化，住天津市武清区，户籍地天津市蓟州区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年4月28日被天津市公安局河北分局取保候审，2019年4月29日被天津市河北区人民检察院取保候审，2020年4月3日被本院取保候审。辩护人王立强，天津天章律师事务所律师。天津市河北区人民检察院以津北检公诉刑诉〔2020〕4号起诉书指控被告人马廷华犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月30日向本院提起公诉。本院于2020年4月3日受理后，依法组成合议庭。期间，因新型冠状病毒肺炎疫情防控致使无法开庭审理，于2020年5月15日中止审理，后疫情好转，符合开庭条件，于2020年9月7日恢复审理，并公开开庭审理了本案。天津市河北区人民检察院指派检察员元冰凌出庭支持公诉，被告人马廷华及其辩护人王立强到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年2月4日，李臻彬（另案处理）注册成立天津市龙玺资产管理有限公司（以下简称“龙玺公司”）。龙玺公司成立后由李臻彬担任法人租赁天津市和平区津塔21层作为公司办公地点并雇佣马廷华等人面向社会公开开展吸收存款业务。龙玺公司自2015年2月成立后，被告人马廷华等人在李臻彬的指使下，以保险公司工作人员名义入户宣传的方式，向购买保险产品的群众介绍龙玺公司投资理财产品，并以较高收益率吸引投资人转而购买该公司理财产品。投资人在龙玺公司业务员帮助下选择购买不同期限不同收益率的理财产品，并签订《个人出借服务协议》等书面合同后通过POS机刷卡、银行转账或现金支付的方式将投资款打入龙玺公司银行账户。经依法审计，龙玺公司存续期间，以上述方式招揽投资人38名，吸收公众存款共计人民币（以下币种同）7240429元。其中，被告人马廷华任职期间，直接参与招揽投资人共11名，吸收公众存款共计1860100元，非法获利29000元。案发后经投资人报警，公安机关于2018年4月28日将马廷华抓获，马廷华到案后退还部分违法所得33000元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人马廷华违反法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。本案系共同犯罪，被告人马廷华在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚，被告人马廷华自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑二年至四年，并处罚金。如能在审判阶段退缴非法吸收的公众存款，可以酌情从轻处罚。被告人马廷华对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，请求法庭对其从轻处理，判处缓刑。被告人马廷华的辩护人对起诉书指控的事实、罪名亦无异议。量刑方面提出，马廷华在共同犯罪中所起作用较小、具有坦白情节、自愿认罪认罚、积极赔偿投资人的损失足见悔罪态度诚恳，本次犯罪系初犯。综上，建议对马廷华从轻处罚，酌情适用缓刑，并当庭提交了马廷华的缴款凭证。经审理查明，2015年2月4日，李臻彬（另案处理）在天津市河北区××路××道××号××注册成立龙玺公司。龙玺公司成立后由李臻彬担任法人租赁天津市和平区津塔21层作为公司办公地点并雇佣马廷华等人面向社会公开开展吸收存款业务。龙玺公司自2015年2月成立后，被告人马廷华等人在李臻彬的指使下，以保险公司工作人员名义通过入户宣传的方式，向购买保险产品的群众介绍龙玺公司投资理财产品，并以较高收益率吸引投资人转而购买该公司理财产品。投资人在龙玺公司业务员帮助下选择购买不同期限不同收益率的理财产品，并签订《个人出借服务协议》等书面合同后通过POS机刷卡、银行转账或者现金支付的方式将投资款打入龙玺公司银行账户。经依法审计，龙玺公司存续期间，以上述方式招揽投资人38名，吸收公众存款共计7240429元。其中，被告人马廷华任职期间，直接参与招揽投资人共11名，吸收公众存款共计1860100元，非法获利29000元，造成投资人损失共计1599430元。案发后经投资人报警，公安机关于2018年4月28日在天津市南开区××街我爱我家金盛国际店将被告人马廷华抓获。案发后，被告人马廷华共退缴违法所得及赔偿投资人经济损失共计20万元。上述事实，有经庭审质证、认证的案件来源、抓获经过，龙玺公司相关工商登记材料，新华人寿保险公司出具的客户信息保护方面措施、情况说明、声明、协查信息，涉案投资人登记表、身份证及银行卡复印件，个人出借服务协议、投资情况明细表、收款确认书、支付凭证、银行交易流水，证人马某、魏某、陈某、杨某、尹某、郭某的证言，集资参与人贾某某、韩金凤、王红艺、邓云生、郭静、张素娟、尚春玲、王秀娟、孙建贞、巩焕卿、于萍的证言，辨认笔录，被告人马廷华的供述与辩解，户籍信息，天津广信有限责任会计师事务所审计报告，公安机关情况说明，立案决定书、逮捕证、李臻彬、孟俊丽出入境记录，扣押清单，缴费凭证等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人马廷华违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人马廷华并未担任公司领导职务，且不实际占有、支配非法吸收存款，起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚；被告人马廷华到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人马廷华自愿认罪认罚，同意公诉机关的量刑建议，并在律师见证下签署具结书，依法可以从宽处罚；被告人马廷华到案后积极退缴违法所得，且主动赔偿投资人部分经济损失，可酌情从轻处罚。关于辩护人所提相关从轻的辩护意见，本院均酌情予以采纳。综上，公诉机关量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第七十六条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人马廷华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币7万元。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。)二、在案退缴款项人民币20万元分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曹莉丽审 判 员  马 兰人民陪审员  李连英二〇二〇年九月二十二日书 记 员  张单宁附：本裁判文书适用法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。