广东省汕头市龙湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0507刑初452号公诉机关广东省汕头市龙湖区人民检察院。被告人李广东，男，1979年2月7日出生，汉族，广东省饶平县人，公民身份号码445************617，高中文化程度，务工人员，户籍所在地广东省饶平县上饶镇坝上周坑盘宁**。因本案于2019年10月23日被刑事拘留，同日被广东省汕头市公安局取保候审，2020年9月7日被本院取保候审。被告人赵蝶，女，1983年10月12日出生，汉族，广东省饶平县人，公民身份号码430************661，初中文化程度，无业，户户籍所在地广东省饶平县上饶镇坝上周坑盘宁**。本案于2019年10月23日被刑事拘留，同日被广东省汕头市公安局取保候审，2020年9月7日被本院取保候审。广东省汕头市龙湖区人民检察院以汕龙检二部刑诉[2020]Z170号起诉书指控被告人李广东、赵蝶犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月7日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。广东省汕头市龙湖区人民检察院检察官郑夏玲、被告人李广东、赵蝶到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省汕头市龙湖区人民检察院指控：2012年底，同案人李光华（已判决）在互联网上发布出售银行卡及配套户名居民身份证的有关信息，同时先后雇佣被告人李广东、赵蝶、同案人詹远东、李淑琳（均已判决）在互联网上通过QQ群发布出售银行卡及配套户名居民身份证的信息。随后，被告人李广东、赵蝶在位于饶平县上饶镇坝上周坑盘宁22号的家中、同案人詹远东在其暂住的汕头市龙湖区翠英庄武警宿舍西梯306房、同案人李淑琳在其暂住的汕头市龙湖区*******巷13号801房，分别在互联网上通过QQ群发布出售银行卡及配套户名居民身份证的信息。被告人李广东、赵蝶、同案人詹远东、李淑琳在获得他人需购买银行卡的信息后，将有关信息转发给同案人李光华，再由同案人李光华将购买人需求的银行卡及配套户名居民身份证以每套400元至600元的价格出售并邮寄给购买人，从中非法牟利。2013年5月期间，同案人李淑琳（QQ昵称“诚信天下”）在互联网上通过QQ与同案人蔡宏亮（另案处理）取得联系，谈妥以500元的价格将1套中国工商银行卡及配套的户名居民身份证出售给同案人蔡宏亮，再由同案人李光华将中国工商银行卡（卡号622************4267）1张、配套户名居民身份证（王伟杰，公民身份号码420************015）1张、网银U盾1个等邮寄给同案人蔡宏亮。后同案人蔡宏亮通过淘宝网的支付宝向同案人李光华支付500元。2013年11月15日晚，同案人李光华在深圳市被民警抓获，在其租住的深圳市龙岗区**************缴获银行卡44张、他人居民身份证32张、银行卡开户资料44份、U盾密码器63个及台式电脑等作案工具。同日晚，同案人詹远东在汕头市龙湖区翠英庄武警宿舍西梯306房被民警抓获，在该处缴获银行卡7张、U盾密码器7个、笔记本1本及台式电脑等作案工具。同日晚，同案人李淑琳在汕头市龙湖区*****************被民警抓获，在该处缴获银行卡7张、他人居民身份证1张及台式电脑、笔记本电脑等作案工具。经查，民警现场缴获同案人李光华持有的银行卡中户名为他人的有30张，同案人詹远东持有的银行卡中户名为他人的有2张，同案人李淑琳持有的银行卡中户名为他人的有1张。2013年12月3日，被告人李广东、赵蝶因有重大作案嫌疑被列为在逃人员。2019年10月23日，被告人李广东、赵蝶主动到汕头市公安局治安巡警支队四大队投案。公诉机关认为，被告人李广东、赵蝶伙同同案人出售以虚假的身份证明骗领的信用卡，且非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第（四）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。鉴于被告人李广东、赵蝶在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚；其自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议对其均判处有期徒刑一年，并处罚金。公诉机关提交了证人霍光伟、许雨、罗英灿、吴晓玲、陈少阳、张燕妮、赵金忠的证言及辨认、淘宝网交易订单截图的拍照及辨认、银行卡交易明细、银行卡资料查询单、银行个人业务申请、受理资料、汕头经济特区农村信用合作社联合社银行卡部复函、中国工商银行股份有限公司汕头分行复函、中国邮政储蓄银行汕头市分行银行卡核查情况说明、中国农业银行股份有限公司汕头分行情况说明、中国建设银行股份有限公司汕头市分行情况说明、银行卡开户资料查询单、QQ聊天记录、电脑记录电子数据、永优速物流有限公司代收货款申请表、快件跟踪查询结果单、顺丰速运有限公司快件查询结果单、快递快件清单及辨认、广东全峰物流有限公司快件查询结果单、全峰快递邮寄单及辨认、情况说明、司法鉴定部门鉴定证明、检验报告、公安机关现场平面示意图及现场照片、检查笔录、扣押清单、抓获经过、发破案经过、户籍户籍材料、刑事判决书、同案人李光华、詹远东、李淑琳、蔡宏亮的供述及辨认、被告人李广东、赵蝶的供述及辨认、认罪认罚具结书等证据。被告人李广东、赵蝶对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人李广东、赵蝶伙同同案人出售以虚假的身份证明骗领的信用卡，且非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已触犯刑律，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人李广东、赵蝶犯妨害信用卡管理罪的罪名成立。鉴于被告人李广东、赵蝶在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法均应当从轻处罚；其具有自首情节，自愿认罪认罚，依法均可以从轻、从宽处罚；其是初犯，主动向国家预缴罚金，有悔罪表现，均可以酌定从轻处罚。综上情节，被告人李广东、赵蝶符合法律规定可以适用非监禁刑的条件，对其依法均可以宣告缓刑。公诉机关提出的量刑建议恰当，本院可以采纳。综上，本院根据被告人李广东、赵蝶犯罪的事实、犯罪的性质、情节和悔罪表现及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第（四）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第三款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：一、被告人李广东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所判决的罚金已缴纳。）二、被告人赵蝶犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所判决的罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 员 陈晓轩二〇二〇年九月二十五日法官助理 汤仰聪书 记 员 姚泽琪附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释》全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。