甘肃省会宁县人民法院民事判决书（2020）甘0422民初1485号原告(执行案外人)：贾爱云，1968年12月13日出生。住甘肃省会宁县会师镇南大街******。被告（申请执行人）：王某。住甘肃省会宁县。被告（被执行人）：贾某。户籍所在地甘肃省会宁县，现住甘肃省会宁县。被告（被执行人）：柴某。住甘肃省会宁县会师镇城市。委托诉讼代理人：贾某。户籍所在地甘肃省会宁县。现住甘肃省会宁县。原告贾爱云与被告王某、贾某、柴某案外人执行异议之诉一案，本院于2020年6月18日立案受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告贾爱云、被告王某、贾某、柴某的委托诉讼代理人贾某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告贾爱云向本院提出的诉讼请求：l、请求确认贾某在甘肃会宁农村商业银行账号为×××上的存款为原告所有，并停止对该财产的执行;2、由被告承担本案诉讼费用。事实与理由：被告王某与被告柴某、贾某民间借贷纠纷一案经会宁县人民法院审理判决后，被告王某向会宁县人民法院申请强制执行。执行过程中，贾某在甘肃会宁农村商业银行账号为×××的银行卡被法院冻结。但该银行卡虽是用贾某的身份证办理，并与会宁县一心堂医药连锁有限责任公司二分店店内POS机捆绑在一起，卡内存款均属店内日常销售收入，并不属于贾某个人财产。此外，原告系会宁县一心堂医药连锁有限责任公司二分店的实际经营者，贾某原为该店的员工，入职期间以其名义办理了POS机用于店内经营刷卡收费。贾某上班两个多月后离职，但以其名义办理的POS机一直在店内使用至今。知悉前述银行卡被冻结后，原告因不服会宁县人民法院(2020)甘0422执27号执行裁定书裁定冻结贾某在甘肃会宁农村商业银行账号为×××上的存款46644.33元，于2020年1月8日向法院提出执行异议申请，但该异议申请被法院以(2020)甘0422执异3号执行裁定书裁定驳回。原告认为，前述银行卡的账户流水等信息足以证明该卡并非贾某的个人卡，原告对该财产享有合法权利，会宁县法院对该卡予以冻结确有不当，应当立即停止对该卡的冻结。为维护原告的合法权益，原告现向会宁县人民法院提起诉讼，请求贵院依法公正判决，支持原告的全部诉讼请求。被告王某辩称，一、原告在本次确认之诉中起诉王某为共同被告，主体不适格。依法采取强制措施执行案件，是法律赋予人民法院的权力，其他任何单位和个人都无权行使该权力，至于行使的错与对，则由人民法院负责和解释或纠正，所以对原告请求确认的所谓"财产"是否侵权与王某无关。故请求依法驳回原告对王某的起诉。二、作为原执行案申请人认为贵院第27号裁定书所查事实清楚，被冻结账户主体适格，程序合法，措施得当。三、异议申请人所提事实纯属捏造。据申请人了解掌握，贾某大字不识一个，之前根本不是贾爱云药店的员工，所谓办理POSS机与手机绑定、卡内现金为客户刷卡收入等等，全属虚构捏造。四、据申请人了解掌握，贾爱云与贾某、柴某之间这几年只存在高利借贷关系，贾爱云向贾某放高利贷最高达70余万元之多，贾爱云为了最大化保护她自己的利益，而不惜捏造事实，干扰公务，损害她人利益，其行为已构成妨害民事诉讼活动的违法行为，请求贵院彻查打击。五、作为一个公民个人，无权、也无能力调取他人的银行账户信息，只有求助司法机关依法调取、核实并公正处理。综上，请求贵院依法驳回异议人的异议申请，并对案外人妨害民事诉讼活动的违法行为予以处罚。被告贾某诉称，卡是被告办理的，账户里的钱不是被告的，被告确实曾向王某借款。但是法院冻结时被告并不知道该账户里有存款。被告柴某诉称，与被告贾某的一致。原告贾爱云向本院提交的证据：1、短信截屏2份，证明该账户系会宁县一心堂医药连锁有限责任公司二分店实际收支；2、书面证明1份，证明原告的无线POS机具是于2016年用贾某在甘肃会宁农村商业银行股份有限公司丁沟支行的银行结算账户名下办理的。3、执行裁定书1份，证明原告对法院执行提出异议被驳回的事实；4、身份证复印件1份，证明原告身份情况；5、客户明细对账单1份，用以证明贾某名下的POS机在会宁县一心堂医药连锁有限责任公司二分店内使用；6、甘肃省农村信用社特约商户审理银行卡协议书1份（20页），用以证明贾某名下的POS机是会宁县一心堂医药连锁有限责任公司二分店委托贾某办理的事实；7、客户交易明细对账单1份，营业执照、负责人身份证复印件各复印件1份，用以证明会宁一心堂医药有限公司南关分公司的基本情况；8、甘肃省农村信用社特约商户受理银行卡协议书复印件、甘肃省农村信用社pos收单业务特约商户签约申请表、调查审批表复印件信息调查表复印件、会宁一心堂医药有限公司南关分公司营业执照、负责人身份证、贾某身份证复印件及甘肃省农村信用社pos收单业务授权委托书复印件各1份，用以证明被告贾某申请办理的pos机及开办的银行×××的账号系为会宁一心堂医药有限公司南关分公司办理的情况。经质证，被告王某对原告提交的身份证复印件、执行裁定书无异议，对其余两份证据不知情。被告贾某、柴某无异议。对原告提交的证据7、8经王某质证，认为营业执照中的法人不是贾爱云，而是他人，贾某不是一心堂员工，办理pos机时贾某没有到场，为何有签名，不予认可；经贾某、柴某质证认为，申请书、协议书中的签名是贾某的签名，办理pos机及账号的事情知情，但pos机及账号的使用不知情。本院审查上述证据认为，原告提供的上述证据能够相互印证，形成证据链条，虽被告对部分证据有异议，但未提交任何证据予以证实，故对原告提交证据的证明效力予以认定。根据当事人的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：被告王某与被告柴某、贾某民间借贷纠纷一案经会宁县人民法院审理后，作出（2019）甘0422民初747号民事调解书，被告王某向会宁县人民法院申请强制执行，本院2020年1月6日立案执行，执行过程中，贾某在甘肃会宁农村商业银行账号为×××的银行卡上的存款46644.33元被法院冻结。异议申请人贾爱云对本院2020年1月8日作出的(2020)甘0422执27号执行裁定书裁定冻结贾某在甘肃会宁农村商业银行账号为×××上的存款46644.33元提出执行异议申请，该异议申请被会宁县法院以(2020)甘0422执异3号执行裁定书裁定予以驳回。原告贾爱云于2020年6月18日以提起执行异议之诉。本院认为，本案立案是以不当得利的案由予以立案，明显错误，案由应为案外人执行异议之诉；案外人执行异议之诉是指案外人对执行依据所确定的执行标的主张自己享有实体上的权利，而请求法院对该实体上的法律关系进行裁判，以阻止法院对执行标的进行强制执行的一种救济方法。本案争议的焦点是贾爱云对涉案冻结款项是否享有足以排除强制执行的民事权益。《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条规定：“对案外人提出的排除执行，人民法院应当审查下列内容：（一）案外人是否系债权人；（二）该权利的合法性与真实性；（三）该权利能否排除执行。”，第二十五条规定：“对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人，（一）已登记的不动产，按照不动产登记簿判断；未登记的建筑物、构筑物及其附属设施，按照土地使用权登记簿、建设工程规划许可、施工许可等相关证据判断；（二）已登记的机动车、船舶、航空器等特定动产，按照相关管理部门的登记判断；未登记的特定动产和其他动产，按照实际占有情况判断；（三）银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断；有价证券由具备合法经营资质的托管机构名义持有的，按照该机构登记的实际投资人账户名称判断；（四）股权按照工商行政管理机关的登记和企业信用信息公示系统公示的信息判断；（五）其他财产和权利，有登记的，按照登记机构的登记判断；无登记的，按照合同等证明财产权属或者权利人的证据判断”，结合本院查明的事实能够认定贾某在甘肃会宁农村商业银行账号为×××的银行卡及POS机系会宁县一心堂医药连锁有限责任公司二分店委托贾某在甘肃会宁农村商业银行股份有限公司丁沟支行办理的银行结算账户，贾某名下的账号为×××的银行卡及POS机系由会宁县一心堂医药连锁有限责任公司二分店使用，贾爱云系该二分店的经营者，本院于2020年1月8日作出的(2020)甘0422执27号执行裁定书裁定冻结贾某在甘肃会宁农村商业银行账号为×××上的存款46644.33元明显不当，对案外人异议申请被会宁县法院以(2020)甘0422执异3号执行裁定书裁定予以驳回明显不妥。综上，贾爱云的诉请符合《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条、二十五条规定的条件，因此贾爱云对涉案款项享有足以排除强制执行的民事权益，本院对贾爱云要求解除对涉案款项的冻结的诉讼请求予以支持。依照《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条、第二十五条及《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百一十二条第二款第（一）项的规定，判决如下：一、不得执行会宁县人民法院作出的(2020)甘0422执27号执行裁定书裁定冻结的贾某在甘肃会宁农村商业银行股份有限公司账号为×××上存款46644.33元的执行标的。二、本院(2020)甘0422执异3号执行裁定书于本判决生效时自动失效。案件受理费100元，由原告贾爱云承担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于甘肃省白银市中级人民法院。审判长 梁 焕审判员 冯晓燕审判员 霍光霁二〇二〇年九月十四日（法官助理 周维霞书记员 王 娜