浙江省永嘉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0324刑初569号 公诉机关浙江省永嘉县人民检察院。 被告人林岳虎，男，1958年10月1日出生于浙江省永嘉县，汉族，初中文化，经商，住永嘉县。因本案，于2020年5月3日被抓获，次日被刑事拘留，同年6月4日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。 辩护人张石晟，北京盈科（温州）律师事务所律师。 永嘉县人民检察院以温永检二部刑诉〔2020〕1000号起诉书指控被告人林岳虎犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月3日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于同月29日公开开庭审理了本案。永嘉县人民检察院指派检察员朱海娃出庭支持公诉，被告人林岳虎及其辩护人张石晟到庭参加诉讼。现已审理终结。 永嘉县人民检察院指控，2011年以来，被告人林岳虎未经相关主管部门批准，违反国家金融管理法律规定，以投资湖北省石首市山水一品房地产项目及温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，承诺以高额利息为回报，向黄某、赵某等客户及朋友借款，且通过朋友介绍、口口相传等方式对外宣传借款的信息，先后向黄某、赵某等不特定人员公开吸收资金共计人民币7452.6万元，其间已归还本金及利息共计人民币5000万元以上，后无法偿还，造成黄某、赵某等人经济损失共计人民币2000万元左右。具体事实如下： 1.2011年1月19日，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向陈晓艳、何某夫妇借款人民币100万元，其间，林岳虎已支付利息人民币70万元左右，尚欠约人民币30万元。 2.2012年至2016年期间，被告人林岳虎以投资房地产需要资金周转为由，以月息1.5分的利率通过向朱某、杨某2共计借款人民币200万元，其间，林岳虎已支付利息人民币150万元左右，尚欠约人民币50万元。 3.2012年10月份至2019年期间，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目及温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.5分的利率通过陈某4或直接向黄某共计借款人民币676万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币510万元左右，尚欠约人民币166万元。 4.2015年1月21日，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目及温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向陈某1的父亲陈某4借款人民币100万元，其间，林岳虎已支付利息人民币190万元左右。 5.2013年4月份至同年6月份期间，被告人林岳虎以需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向金某1共计借款人民币191万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币180万元，尚欠约人民币11万元。 6.2013年11月，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目需要资金周转为由，以月息1.2分或1.5分的利率向孙某2借款人民币200万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币200万元左右。 7.2014年5月份至同年11月份期间，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目及温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向陈某2共计借款人民币210万元，其间，林岳虎已支付利息人民币100万元左右，尚欠约人民币110万元。 8.2014年至2017年期间，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目及温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向叶某2共计借款人民币520万元，其间，林岳虎已支付借款本金及利息人民币285万元左右，尚欠约人民币235万元。 9.2015年，被告人林岳虎以投资房地产需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向陈某3借款人民币100万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币120万元左右。 10.2015年，被告人林岳虎以投资房地产需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向叶某3借款人民币120万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币120万元左右。 11.2015年3月份至同年8月份期间，被告人林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.8分向赵某共计借款人民币700万元，其间，林岳虎已支付借款利息人民币119万元，尚欠约人民币581万元。 12.2015年6月10日，被告人林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息2分的利率向孙某1借款人民币500万元，其间，林岳虎已支付借款本金及利息人民币500万元。 13.2015年8月1日至8月5日，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向郑某1共计借款人民币300万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币189万元，尚欠约人民币111万元。 14.2016年9月20日，被告人林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向叶某1借款人民币100万元，其间，林岳虎已支付借款本金及利息人民币85万元，尚欠约人民币15万元。 15.2017年5月至2018年5月期间，林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向杨某1共计借款人民币54万元，其间，林岳虎未支付利息或本金。 16.2017年9月6日，被告人林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，通过杨某1以月息1.5分的利率向董某借款人民币90万元，其间，林岳虎已支付利息人民币28.35万元，尚欠人民币61.65万元。 17.2017年7月26日，被告人林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.3分的利率向徐某借款人民币700万元，其间，林岳虎已支付借款本金及利息人民币523万元，尚欠人民币177万元。 18.2017年7月8日，被告人林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向林某1借款人民币50万元，其间，林岳虎已支付借款利息人民币11万元，尚欠人民币39万元。 19.2018年1月17日，被告人林岳虎以需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向林某2借款人民币30万元，其间，林岳虎已支付借款利息人民币6万元左右，尚欠约人民币24万元。 20.2019年3月12日，被告人林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息2分的利率向侯某借款人民币196万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币84.1633万元，尚欠人民币111.8367万元。 21.2014年6月份至8月份期间，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目需要资金周转为由，以月息2.4分或1.8分的利率向黄伟杰、黄伊凡共计借款人民币1900万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币2200万元左右。 22.2017年10月份至11月份期间，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目需要资金周转为由，以月息1.2分的利率向黄建胜共计借款人民币265.6万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币60万元左右，尚欠约人民币205.6万元。 23.2019年3月20日，被告人林岳虎以资金周转为由，以月息1.8分的利率向鲍一晓共计借款人民币100万元。 24.2016年4月，被告人林岳虎以月子中心需要资金为由向吴某吸收存款人民币50万元，其间，林岳虎未归还本金及利息。 对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人林岳虎违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人林岳虎系坦白，并自愿认罪认罚，建议从轻处罚，并建议判处有期徒刑四年六个月，并处罚金。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定，依法判处。 被告人林岳虎虽然对少数集资参与人的归还数额有不同意见，但对公诉机关指控的基本事实及罪名均没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人提出，1.对指控的事实及罪名没有异议；2.林岳虎系坦白；3.已归还了部分借款及利息；4.自愿认罪认罚。综上，请法庭对被告人林岳虎从轻处罚。 经审理查明，2011年以来，被告人林岳虎未经相关主管部门批准，违反国家金融管理法律规定，以投资湖北省石首市山水一品房地产项目及温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，承诺以高额利息为回报，向黄某、赵某等客户及朋友借款，且通过朋友介绍、口口相传等方式对外宣传借款的信息，先后向黄某、赵某等不特定人员公开吸收资金共计人民币7452.6万元，其间已归还本金及利息共计人民币5000万元以上，后无法偿还，造成黄某、赵某等人经济损失共计人民币1963.0867万元。具体事实如下： 1.2011年1月19日，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向陈晓艳、何某夫妇借款人民币100万元，其间，林岳虎已支付利息人民币70万元左右，尚欠约人民币30万元。 2.2012年至2016年期间，被告人林岳虎以投资房地产需要资金周转为由，以月息1.5分的利率通过向朱某、杨某2共计借款人民币200万元，其间，林岳虎已支付利息人民币150万元左右，尚欠约人民币50万元。 3.2012年10月份至2019年期间，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目及温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.5分的利率通过陈某4或直接向黄某共计借款人民币676万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币510万元左右，尚欠约人民币166万元。 4.2015年1月21日，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目及温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向陈某1的父亲陈某4借款人民币100万元，其间，林岳虎已支付利息人民币190万元左右。 5.2013年4月份至同年6月份期间，被告人林岳虎以需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向金某1共计借款人民币191万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币180万元，尚欠约人民币11万元。 6.2013年11月，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目需要资金周转为由，以月息1.2分或1.5分的利率向孙某2借款人民币200万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币200万元左右。 7.2014年5月份至同年11月份期间，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目及温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向陈某2共计借款人民币210万元，其间，林岳虎已支付利息人民币100万元左右，尚欠约人民币110万元。 8.2014年至2017年期间，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目及温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向叶某2共计借款人民币520万元，其间，林岳虎已支付借款本金及利息人民币285万元左右，尚欠约人民币235万元。 9.2015年，被告人林岳虎以投资房地产需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向陈某3借款人民币100万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币100万元左右。 10.2015年，被告人林岳虎以投资房地产需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向叶某3借款人民币120万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币120万元左右。 11.2015年3月份至同年8月份期间，被告人林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.8分向赵某共计借款人民币700万元，其间，林岳虎已支付借款利息人民币119万元，尚欠约人民币581万元。 12.2015年6月10日，被告人林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息2分的利率向孙某1借款人民币500万元，其间，林岳虎已支付借款本金及利息人民币500万元。 13.2015年8月1日至8月5日，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向郑某1共计借款人民币300万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币189万元，尚欠约人民币111万元。 14.2016年9月20日，被告人林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向叶某1借款人民币100万元，其间，林岳虎已支付借款本金及利息人民币85万元，尚欠约人民币15万元。 15.2017年5月至2018年5月期间，林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向杨某1共计借款人民币54万元，其间，林岳虎未支付利息或本金。 16.2017年9月6日，被告人林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，通过杨某1以月息1.5分的利率向董某借款人民币90万元，其间，林岳虎已支付利息人民币28.35万元，尚欠人民币61.65万元。 17.2017年7月26日，被告人林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.3分的利率向徐某借款人民币700万元，其间，林岳虎已支付借款本金及利息人民币523万元，尚欠人民币177万元。 18.2017年7月8日，被告人林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向林某1借款人民币50万元，其间，林岳虎已支付借款利息人民币11万元，尚欠人民币39万元。 19.2018年1月17日，被告人林岳虎以需要资金周转为由，以月息1.5分的利率向林某2借款人民币30万元，其间，林岳虎已支付借款利息人民币6万元左右，尚欠约人民币24万元。 20.2019年3月12日，被告人林岳虎以投资温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，以月息2分的利率向侯某借款人民币196万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币84.1633万元，尚欠人民币111.8367万元。 21.2014年6月份至8月份期间，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目需要资金周转为由，以月息2.4分或1.8分的利率向黄伟杰、黄伊凡共计借款人民币1900万元，其间，林岳虎已支付本金及利息人民币2200万元左右。 22.2017年10月份至11月份期间，被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目需要资金周转为由，以月息1.2分的利率向黄建胜共计借款人民币265.6万元，其间，林岳虎已支付本金60万元及利息人民币99万元左右，尚欠约人民币106.6万元。 23.2019年3月20日，被告人林岳虎以资金周转为由，以月息1.8分的利率向鲍一晓借款共计人民币100万元，其间，林岳虎已支付本金及利息约人民币70万元，尚欠人民币30万元。 24.2016年4月，被告人林岳虎以月子中心需要资金为由向吴某吸收存款人民币50万元，其间，林岳虎未归还本金及利息。 以上事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人赵某、孙某1、叶某1、郑某1、杨某1、董某、徐某、林某1、林某2、侯某、陈某1、黄某、金某1、孙某2、叶某2、何某、朱某、杨某2、陈某2、陈某3、叶某3、吴某、林某3等人的证言及借条复印件、借款保证合同复印件、银行卡取款业务回单、银行卡交易查询记录、个人交易明细、民事判决书、民事裁定书、民事调解书、起诉状及反诉状、不动产登记信息查询记录、企业信用信息公示报告、企业整体收购协议书、物业租赁合同及说明、房屋租赁合同、特许经营合同、资产评估委托合同、资产评估报告书、琅悦月子中心转让款项清单、收据复及领款凭证复印件、对私新线流水交易查询记录、银行卡综合信息查询记录、电话记录、情况说明等，综合证明被告人林岳虎以投资湖北省石首市山水一品房地产项目及温州市琅悦月子中心需要资金周转为由，承诺以利息为回报，先后向黄某、赵某等不特定人员公开吸收资金共计人民币7452.6万元，其间已归还本金及利息共计人民币5000万元以上，之后无法偿还，造成黄某、赵某等人经济损失共计人民币1963.0867万元。 2.证人许某、郑某2、胡某、张某、金某2、李某、冯某等人的证言，证明被告人林岳虎投资湖北省石首市山水一品房地产项目及温州市琅悦月子中心的情况。 3.归案经过，证明被告人林岳虎的归案情况。 4.人口信息，证明被告人林岳虎的身份情况。 5.被告人林岳虎的供述，与上列证据之间能够相互印证，足以认定。 本院认为，被告人林岳虎违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。鉴于被告人林岳虎归案后能如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，决定予以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。辩护人提出的相应辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人林岳虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币20万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月3日起至2024年11月2日止。） 二、责令被告人林岳虎退赔赃款返还相应集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄天宇 人民陪审员  陈美珠 人民陪审员  厉利君 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  谢真杰 永嘉县人民法院门户网站网址:×××.ｃｎ