新疆维吾尔自治区察布查尔锡伯自治县人民法院刑 事 判 决 书（2020）新4022刑初38号公诉机关察布查尔锡伯自治县人民检察院。被告人侯进宝，男性，1994年1月8日出生，汉族，初中文化，户籍所在地福建省，住福建省南安市，2017年4月19日因犯抢劫罪南安市人民法院被判处有期徒刑九个月，因涉嫌犯诈骗罪，2019年12月5日临时羁押于福建省南安市看守所，经察布查尔县公安局决定，于2019年12月30日被察布查尔县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经察布查尔县人民检察院决定，于2020年1月20日被察布查尔县公安局执行逮捕。现羁押于察布查尔县看守所。被告人廖龙阳，男性，1993年2月11日出生，汉族，小学文化，户籍所在地福建省泉州市，住福建省南安市，因涉嫌犯有诈骗罪，2019年9月1日临时羁押于福建省南安市看守所，经察布查尔县公安局决定，于2019年9月10日被察布查尔县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经察布查尔县人民检察院批准，于2019年10月20日被察布查尔县公安局执行逮捕。现羁押于察布查尔县看守所。被告人黄奕才，男性，1983年6月9日出生，汉族，中专文化，户籍所在地福建省泉州市，住福建省南安市，因涉嫌诈骗罪，经察布查尔县公安局决定，2019年8月28日临时羁押于福建省南安市看守所，于2019年9月10日被察布查尔县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经察布查尔县人民检察院批准，于2019年10月20日被察布查尔县公安局执行逮捕。现羁押于察布查尔县看守所。辩护人：高新民，新疆伯仲律师事务所律师。被告人廖志明，男性，1994年3月5日出生，汉族，初中文化，户籍所在地福建省泉州市，住福建省南安市，因涉嫌犯有诈骗罪，2019年9月1日临时羁押于福建省南安市看守所，经察布查尔县公安局决定，于2019年9月10日被察布查尔县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经察布弯尔县人民检察院批准，于2019年10月20日被察布查尔县公安局执行逮捕。现羁押于察布查尔县看守所。被告人俞天宝，男性，1991年6月16日出生，汉族，小学，户籍所在地福建省泉州市，住福建省南安市，因涉嫌犯有诈骗罪，经察布查尔锡伯自治县公安局决定，2019年9月5日临时羁押于福建省南安市看守所，于2019年9月10日被察布查尔锡伯自治县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经察布查尔县人民检察院批准，于2019午10月20日被察布查尔县公安局执行逮捕。现羁押于察布查尔县看守所。察布查尔锡伯自治县人民检察院以察检一部刑诉(2020)23号起诉书指控被告人侯进宝、廖龙阳、黄奕才、俞天宝、廖志明犯合同诈骗罪，本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案，公诉机关指派检察员何长秀、萨依拜出庭支持公诉，被告人侯进宝、廖龙阳、黄奕才及其辩护人高新民、俞天宝、廖志明到庭参加诉讼。现已审理终结。察布查尔锡伯自治县人民检察院指控，2019年6月至7月间，被告人侯进宝、廖龙阳商议，搜集他人资金支付账户（银行卡、U盾、绑定手机卡、网银账户），提供给犯罪团伙，通过搜集的资金支付账户为犯罪团伙赌博、诈骗等违法活动走流水，同时侯进宝向廖龙阳承诺待搜集的支付账户开始转账后，廖龙阳可获得转账资金千分之三的提成，账户所有人可获得转账资金千分之五的提成，且二人商议待搜集到的支付账户内资金存储数额较大时，便通知支付账户所有人对其名下的支付账户进行挂失、补卡，进行“黑吃黑”。其后廖龙阳便先后找到被告人黄奕才、俞天宝、廖志明等三人，询问三人是否愿意提供个人银行账户进行资金流转，若愿意提供个人银行卡进行资金流转，便可获得卡内流转资金千分之五的提成，并称后期待卡内资金量大后，便通知三人进行挂失，进行“黑吃黑”，所获违法资金可五五分成，被告人黄奕才、俞天宝、廖志明先后前往银行办理了一张银行卡及银行卡关联U盾、网银并绑定了一张用于接收短信的手机卡交于廖龙阳，后廖龙阳将三人的银行卡交于侯进宝，由侯进宝交给上线的犯罪团伙。被告人廖龙阳还组织建了“群群群”微信群，并将其他四名被告人拉进微信群，在群里谈论将转入被告人俞天宝等人银行卡的资金“黑吃黑”。2019年7月31日起，黄奕才、俞天宝、廖志明给廖龙阳、侯进宝提供的银行卡便先后有实施诈骗的违法资金转入后再转出。1.2019年7月31日，察布查尔县居民胡某因急需用钱便在网上搜索到一办理贷款的网站，并在网站上找到客服QQ号码并添加了好友，其后该客服在为胡某办理贷款业务时，称胡某银行流水较少，需要交纳保证金10000元才能继续办理贷款，后胡某便向对方提供的黄奕才的银行卡6212261408031166089分七次转款8199.07元，向对方提供的俞天宝的银行卡6213360686021593663转款1800.02元。2.2019年7月31日，辽宁省法库县居民苏某因急需用钱，便在网上搜索到一贷款平台，其后苏某便通过添加该贷款平台客服QQ办理贷款业务，后该客服以苏某银行卡资金流水不足，需要提高银行卡流水、提高支票金额为由要求苏某向收款账户打款，后对方通过苏某银行卡绑定的手机卡接收到的转账验证码，将苏某卡内的77000元转出，后经核查，苏某被诈骗的77000元中有5000元转入被告人俞天宝名下的6213360686021593663银行卡，有15000元转入被告黄奕才名下的6212261408031166089银行卡。3.2019年7月31日，湖南长沙市居民谢某因急需用钱，便在网上搜索到一名为“平安普惠”的网贷平台，后通过添加该平台客服QQ号预借款1万元，后对方称贷款1万元需要缴纳贷款额50%的钱用于提高银行卡流水，后谢某向对方提供的被告人黄奕才银行卡6212261408031166089分两笔打款共1800元，向对方提供的被告人俞天宝银行卡6213360686021593663打款3000元。4.2019年7月31日，深圳市居民赖某因急需用钱，便在网上搜索到一名为“平安普惠”的网贷平台，后通过添加该平台客服QQ号预借款5万元，后对方称贷款需要赖某支付贷款金额的20%至50%进行还款能力验证，其后赖某便先后多次向对方提供的银行卡进行打款5万元，后经核实，赖某被诈骗的50000元中，有9000元转入被告人黄奕才银行卡6212261408031166089。5.2019年7月30日，广东省陆丰市居民林某，接到自称是东莞广鑫小额贷款公司的电话，因林某刚好急需用钱，于是用手机添加了对方客服的QQ号码进行借款并签订相关的借款合同，在签订完借款合同后，对方称需要受害人增加银行流水资金为由，林某先后4次向对方提供的银行卡转账，共计被骗32000元，后经核实：林某被骗的32000元中有12000元进入被告人黄奕才昀银行卡6212261408031166089。6.2019年7月31日，广东省罗定市居民吴某，因资金短缺，在网上搜索贷款网站，并在一个贷款网站上填写个人信息，随后被害人手机便收到内容为“QQ×××下款的短信，吴某便使用自己的QQ添加了短信内发送的QQ号码，加为好友后，对方便使用QQ向吴某发送信息称自己是北京平安普惠投资咨询有限公司工作人员，询问吴某是否需要贷款，吴某便称自己需要贷款6万元，其后按照对方的要求通过QQ号码向对方提供了个人相关信息并签订了贷款协议，其后又有自称为朱经理的人与吴某联系，要求吴某向自己收款账户打款12000元进行验资，随后吴某手机便收到一验证码，朱经理便向被害人要收到的验证码，被害人提供后，便收到其银行卡分两笔，各消费5000元的信息，吴某向朱经理询问情况时，对方称为测试银行卡是否可以使用，并再次要求吴某支付2000元钱用于银行卡关联，吴某便向对方提供的黄奕才的银行卡6212261408031166089支付2000元，后对方向吴某退还4724元，其后又要求吴某将4724元钱再次转入黄奕才卡内，此时被害人已发现自己被骗，便向公安机关报案。经核查，被害人吴某共被骗7276元，其中2000元转入被告人黄奕才的银行卡。7.2019年8月11日，山东烟台市居民宋某为周转资金，便在网上搜索到一名为“宜人贷”的网贷平台，后通过添加该平台客服QQ号码进行借款并签订相关的借款合同，在签订完借款合同后，贷款平台工作人员称需要通过被害人银行卡走三次流水为由，索要宋某银行卡卡号，并通过骗取宋某转账验证码的方式，三次骗取宋某共计6500元，其后又以走流水为由，让被害人转账4000元。后经核实，宋某被诈骗的10500元，均转入被告人廖志明的银行卡3212261408027743842。8.2019年7月31日，安徽阜阳市××区居民周某收到网上刷单内容的手机短信，后通过该短信添加平台客服QQ号码进行刷单，刷单客服人员称需要登陆对方提供的京东账号，将充值卡添加购物，提交订单，从京东×××，之后，对方客服提供多个银行卡号，要求周某将资金转入提供的银行卡号进行刷单，周某转账6笔共计被骗57971元。后经核实，周某被诈骗57971元中，28971元转入被告人黄奕才6212261408031166089的银行卡，7000元转入被告人俞天宝6213360686021593663的银行卡。9.2019年7月26日16时许，被害人蒲某使用的QQ号码收到一陌生QQ号码添加好友的请求，蒲某加对方为好友之后，对方便称自己是“平安普惠”办理贷款的工作人员，并向蒲某发送了相关的工作证件及本人身份证信息，其后称蒲某前期向平安普惠申请贷款未通过审批，需要蒲某向对方提供的账户支付解冻等费用才能办理贷款，蒲某信以为真，便向对方提供的四张银行卡支付共计9万元，后发现被骗。经核查，蒲某被骗的9万元钱中，有25000元进入被告人黄奕才的银行卡6212261408031166089。10.2019年7月31日，被害人张某通过百度浏览器浏览网页时，看到一网贷平台页面，张某正好资金短缺，便点击该贷款平台网页，并填写了个人信息申请贷款，准备借款10000元，随后张某手机便收到一张某申请贷款成功的信息，并提供了一个QQ号码，要求张某添加该QQ号码办理贷款业务，张某使用自己的QQ号码添加对方好友后，对方便向张某要去了贷款所需的相关个人信息及持证照片，并签订了借款合同，随后对方客服要求张某支付贷款额20%的钱款进行验资，否则视为严重恶意骗贷处理，并按照合同违约办理，张某信以为真，便向对方提供的被告人黄奕才6212261408031166089的银行卡打款2000元，其后对方有要求将验资额提高到50%，需要张某再打款3000元时，张某发现自己被骗。11.2019年8月12日，安徽省滁州市居民卢某，收到网上刷单内容的手机短信，后通过该短信添加平台客服QQ号码进行刷单，通过微信扫码和银行转账的方式多次进行转账，共计被骗66203元，后经核实，卢某被骗的66203元，有15000元转入被告人廖志明的银行卡62122614080277743842。12.2019年8月13日，河北省邢台市居民宋某手机QQ有自称是中兴恒达人力资源有限公司的客服请求添加好友，并告诉宋某可以为其提供刷单返利服务，于是分2笔向对方提供核实：宋某被骗的3000无中，有2100元转入被告人廖志明的银行卡62122614080277743842。13.2019年8月13日，内蒙古乌海市居民张某因急需用钱，接到自称是信贷公司的北京来电，于是添加了对方的客服QQ号，进行借款并签订相关的借款合同，在签订完借款合同后，贷款平台工作人员称贷款3万需要验证10%的银行流水，张某先后打款7次，共计被骗18000元。经核实：张某被骗的18000中有5000元转入被告人廖志明的银行卡62122614080277743842。14.2019年8月13日，辽宁省大连市居民王某1因缺钱，便在网上搜索到一名为“平安普惠”的网贷平台，后通过添诊加该平台客服QQ号码进行借款并签订相关的借款合同，在签订完借款合同后，要求王某1交付1万元认证资金之后又陆续让王某1做银行流水，王某1按照对方的要求先后5次向对方提供的银行卡内转账共计3万元。经核实：王某1被骗的30000元中有5000元转入被告人廖志明的银行卡62122614080274743842。15.2019年8月20日，河北省张家口市居民王某2，接到自称广东东莞币小额贷款公司的电话，并添加对方QQ户号进行借款和签订相关的借款合同，在签订完借款合同后，对方称贷款流水不足需要做银行流水，王某2先后给对方提供的银行账号转账8次，共计被骗52000元。后经核实：王某2被骗的52000元中有6000元转入被告人俞天宝的银行卡6213360686021593663内。16.2019年7月14日，四川省德阳市居民林某因资金短缺，在个网站上申请贷款，2019年7月31日，其接到自称网贷公司的客服电话，要求林某用QQ添加公司客服进行借款，同时让林某签订相关的借款合同，在签订完借款合同后，对方客服以交纳保证金、提高银行交易流水为由，先后6次向对方提供的账户转账，共计被骗55500元。后经核实：林某被骗的55500元中，有32500元转入被告人黄奕才的银行卡6212261408031166089、有23000元转入被告人俞天宝的银行卡6213360686021593663。17.2019年7月31日，被害人李某收到一陌生电话来电，对方询问是否能帮其做一个贷款的银行卡流水，并承诺完成后会支付李某10000元报酬，李某同意后，对方便给李某提供了一个QQ号码，并称该QQ号码为贷款公司业务员的，让李某添加该QQ号码，并按照对方业务员的要求办理相关贷款业务便可，李某信以为真，便添加了贷款公司业务员的QQ号码，并按照业务员的要求向对方提供的银行卡分三次共计支付5000元钱，后对方再次要求李某向其提供的银行卡打款5000元时，发现自己被骗。后经核查，李某被骗的5000元中，有2000元钱转入被告人俞天宝银行卡6213360686021593663。18.2019年7月31日，安徽省合肥市居民姚某在浏览网页时，看到一则网贷广告，姚某正好资金短缺，便点击该贷款广告，并在弹出的窗口注册了个人信息并上传，随后姚某使用的QQ号码便收到一陌生QQ的好友请求，姚某添加对方好友后，对方便通过QQ询问姚某是否需要贷款，姚某确认后，便按对方要求提供了一张银行卡卡号，对方以姚某银行卡流水不足为由要求姚某向卡内打款8000元，待资金转入后，姚某便收到卡内8000元被支出的信息，姚某通过QQ询问对方时，对方称该资金为做流水，待流水通过后便返还姚某，并要求姚某再次支付做流水费用，姚某便分三次向对方提供的三张银行卡共计支付42000元，后发现被骗。经核查，被害人被骗的50000元中，有7000元转入被告人俞天宝银行卡6213360686021593663。察布查尔县人民检察院为上述指控提供了相应的证据，认为对被告人侯进宝、廖龙阳、黄奕才、俞天宝、廖志明应当以犯诈骗追究其刑事责任，请依法判处。被告人侯进宝辩称，我们只是提供银行卡，具体钱是怎么来的我们也不知道，我认罪悔罪，但我不认为自己构成诈骗罪，希望法庭从轻处罚。被告人廖龙阳辩称，我认为我构成犯罪，但不构成诈骗罪，我从来没有想过要去诈骗，被公安机关抓获后才知道自己犯罪了，希望法庭从轻处罚。被告人黄奕才辩称，我不清楚卡上打了几笔钱进来，我知道自己错了，但不可能去诈骗，我也没有注意到微信上的消息，希望法庭从轻处罚。辩护人高新民的辩护意见是：对公诉机关指控被告人黄奕才构成诈骗罪没有异议，但对量刑由异议，被告人黄奕才只是提供银行卡的人，不能按照银行卡的流水金额进行量刑，被告人黄奕才与俞天宝、廖志明同属于帮助犯地位，并且黄奕才的家属主动给被害人胡某退赔1万元，并获得受害人胡某的谅解，因此，建议对黄奕才在两年以下量刑，并适用缓刑。被告人廖志明的辩护意见是，我们只是提供银行卡，具体钱是怎么来的我们也不知道，我在公安机关的供述是受警察诱导所说，我不知道进我银行卡里的钱是黑钱。被告人俞天宝的辩护意见是，我们只是提供银行卡，具体钱是怎么来的我们也不知道，由于我法律意识淡薄，请法庭从轻处罚。经审理查明：2019年6月至7月间，被告人侯进宝、廖龙阳商议，搜集他人资金支付账户（银行卡、U盾、绑定手机卡、网银账户），提供给犯罪团伙，通过搜集的资金支付账户为犯罪团伙赌博、诈骗等违法活动走流水，同时侯进宝向廖龙阳承诺待搜集的支付账户开始转账后，廖龙阳可获得转账资金千分之三的提成，账户所有人可获得转账资金千分之五的提成，且二人商议待搜集到的支付账户内资金存储数额较大时，便通知支付账户所有人对其名下的支付账户进行挂失、补卡，进行“黑吃黑”。其后廖龙阳便先后找到被告人黄奕才、俞天宝、廖志明等三人，询问三人是否愿意提供个人银行账户进行资金流转，若愿意提供个人银行卡进行资金流转，便可获得卡内流转资金千分之五的提成，并称后期待卡内资金量大后，便通知三人进行挂失，进行“黑吃黑”，所获违法资金可五五分成，被告人黄奕才、俞天宝、廖志明先后前往银行办理了一张银行卡及银行卡关联U盾、网银并绑定了一张用于接收短信的手机卡交于廖龙阳，后廖龙阳将三人的银行卡交于侯进宝，由侯进宝交给上线的犯罪团伙。被告人廖龙阳还组织建了“群群群”微信群，并将其他四名被告人拉进微信群，在群里谈论将转入被告人俞天宝等人银行卡的资金“黑吃黑”。2019年7月31日起，黄奕才、俞天宝、廖志明给廖龙阳、侯进宝提供的银行卡便先后有实施诈骗的违法资金转入后再转出。1.2019年7月31日，察布查尔县居民胡某因急需用钱便在网上搜索到一办理贷款的网站，并在网站上找到客服QQ号码并添加了好友，其后该客服在为胡某办理贷款业务时，称胡某银行流水较少，需要交纳保证金10000元才能继续办理贷款，后胡某便向对方提供的黄奕才的银行卡6212261408031166089分七次转款8199.07元，向对方提供的俞天宝的银行卡6213360686021593663转款1800.02元。2.2019年7月31日，辽宁省法库县居民苏某因急需用钱，便在网上搜索到一贷款平台，其后苏某便通过添加该贷款平台客服QQ办理贷款业务，后该客服以苏某银行卡资金流水不足，需要提高银行卡流水、提高支票金额为由要求苏某向收款账户打款，后对方通过苏某银行卡绑定的手机卡接收到的转账验证码，将苏某卡内的77000元转出，后经核查，苏某被诈骗的77000元中有5000元转入被告人俞天宝名下的6213360686021593663银行卡，有15000元转入被告黄奕才名下的6212261408031166089银行卡。3.2019年7月31日，湖南长沙市居民谢某因急需用钱，便在网上搜索到一名为“平安普惠”的网贷平台，后通过添加该平台客服QQ号预借款1万元，后对方称贷款1万元需要缴纳贷款额50%的钱用于提高银行卡流水，后谢某向对方提供的被告人黄奕才银行卡6212261408031166089分两笔打款共1800元，向对方提供的被告人俞天宝银行卡6213360686021593663打款3000元。4.2019年7月31日，深圳市居民赖某因急需用钱，便在网上搜索到一名为“平安普惠”的网贷平台，后通过添加该平台客服QQ号预借款5万元，后对方称贷款需要赖某支付贷款金额的20%至50%进行还款能力验证，其后赖某便先后多次向对方提供的银行卡进行打款5万元，后经核实，赖某被诈骗的50000元中，有9000元转入被告人黄奕才银行卡6212261408031166089。5.2019年7月30日，广东省陆丰市居民林某，接到自称是东莞广鑫小额贷款公司的电话，因林某刚好急需用钱，于是用手机添加了对方客服的QQ号码进行借款并签订相关的借款合同，在签订完借款合同后，对方称需要受害人增加银行流水资金为由，林某先后4次向对方提供的银行卡转账，共计被骗32000元，后经核实：林某被骗的32000元中有12000元进入被告人黄奕才的银行卡6212261408031166089。6.2019年7月31日，广东省罗定市居民吴某，因资金短缺，在网上搜索贷款网站，并在一个贷款网站上填写个人信息，随后被害人手机便收到内容为“QQ×××下款的短信，吴某便使用自己的QQ添加了短信内发送的QQ号码，加为好友后，对方便使用QQ向吴某发送信息称自己是北京平安普惠投资咨询有限公司工作人员，询问吴某是否需要贷款，吴某便称自己需要贷款6万元，其后按照对方的要求通过QQ号码向对方提供了个人相关信息并签订了贷款协议，其后又有自称为朱经理的人与吴某联系，要求吴某向自己收款账户打款12000元进行验资，随后吴某手机便收到一验证码，朱经理便向被害人要收到的验证码，被害人提供后，便收到其银行卡分两笔，各消费5000元的信息，吴某向朱经理询问情况时，对方称为测试银行卡是否可以使用，并再次要求吴某支付2000元钱用于银行卡关联，吴某便向对方提供的黄奕才的银行卡6212261408031166089支付2000元，后对方向吴某退还4724元，其后又要求吴某将4724元钱再次转入黄奕才卡内，此时被害人已发现自己被骗，便向公安机关报案。经核查，被害人吴某共被骗7276元，其中2000元转入被告人黄奕才的银行卡。7.2019年8月11日，山东烟台市居民宋某为周转资金，便在网上搜索到一名为“宜人贷”的网贷平台，后通过添加该平台客服QQ号码进行借款并签订相关的借款合同，在签订完借款合同后，贷款平台工作人员称需要通过被害人银行卡走三次流水为由，索要宋某银行卡卡号，并通过骗取宋某转账验证码的方式，三次骗取宋某共计6500元，其后又以走流水为由，让被害人转账4000元。后经核实，宋某被诈骗的10500元，均转入被告人廖志明的银行卡3212261408027743842。8.2019年7月31日，安徽阜阳市××区居民周某收到网上刷单内容的手机短信，后通过该短信添加平台客服QQ号码进行刷单，刷单客服人员称需要登陆对方提供的京东账号，将充值卡添加购物，提交订单，从京东×××，之后，对方客服提供多个银行卡号，要求周某将资金转入提供的银行卡号进行刷单，周某转账6笔共计被骗57971元。后经核实，周某被诈骗57971元中，28971元转入被告人黄奕才6212261408031166089的银行卡，7000元转入被告人俞天宝6213360686021593663的银行卡。9.2019年7月26日16时许，被害人蒲某使用的QQ号码收到一陌生QQ号码添加好友的请求，蒲某加对方为好友之后，对方便称自己是“平安普惠”办理贷款的工作人员，并向蒲某发送了相关的工作证件及本人身份证信息，其后称蒲某前期向平安普惠申请贷款未通过审批，需要蒲某向对方提供的账户支付解冻等费用才能办理贷款，蒲某信以为真，便向对方提供的四张银行卡支付共计9万元，后发现被骗。经核查，蒲某被骗的9万元钱中，有25000元进入被告人黄奕才的银行卡6212261408031166089。10.2019年7月31日，被害人张某通过百度浏览器浏览网页时，看到一网贷平台页面，张某正好资金短缺，便点击该贷款平台网页，并填写了个人信息申请贷款，准备借款10000元，随后张某手机便收到一张某申请贷款成功的信息，并提供了一个QQ号码，要求张某添加该QQ号码办理贷款业务，张某使用自己的QQ号码添加对方好友后，对方便向张某要去了贷款所需的相关个人信息及持证照片，并签订了借款合同，随后对方客服要求张某支付贷款额20%的钱款进行验资，否则视为严重恶意骗贷处理，并按照合同违约办理，张某信以为真，便向对方提供的被告人黄奕才6212261408031166089的银行卡打款2000元，其后对方有要求将验资额提高到50%，需要张某再打款3000元时，张某发现自己被骗。11.2019年8月12日，安徽省滁州市居民卢某，收到网上刷单内容的手机短信，后通过该短信添加平台客服QQ号码进行刷单，通过微信扫码和银行转账的方式多次进行转账，共计被骗66203元，后经核实，卢某被骗的66203元，有15000元转入被告人廖志明的银行卡62122614080277743842。12.2019年8月13日，河北省邢台市居民宋某手机QQ有自称是中兴恒达人力资源有限公司的客服请求添加好友，并告诉宋某可以为其提供刷单返利服务，于是分2笔向对方提供核实：宋某被骗的3000无中，有2100元转入被告人廖志明的银行卡62122614080277743842。13.2019年8月13日，内蒙古乌海市居民张某因急需用钱，接到自称是信贷公司的北京来电，于是添加了对方的客服QQ号，进行借款并签订相关的借款合同，在签订完借款合同后，贷款平台工作人员称贷款3万需要验证10%的银行流水，张某先后打款7次，共计被骗18000元。经核实：张某被骗的18000中有5000元转入被告人廖志明的银行卡62122614080277743842。14.2019年8月13日，辽宁省大连市居民王某1因缺钱，便在网上搜索到一名为“平安普惠”的网贷平台，后通过添诊加该平台客服QQ号码进行借款并签订相关的借款合同，在签订完借款合同后，要求王某1交付1万元认证资金之后又陆续让王某1做银行流水，王某1按照对方的要求先后5次向对方提供的银行卡内转账共计3万元。经核实：王某1被骗的30000元中有5000元转入被告人廖志明的银行卡62122614080274743842。15.2019年8月20日，河北省张家口市居民王某2，接到自称广东东莞币小额贷款公司的电话，并添加对方QQ户号进行借款和签订相关的借款合同，在签订完借款合同后，对方称贷款流水不足需要做银行流水，王某2先后给对方提供的银行账号转账8次，共计被骗52000元。后经核实：王某2被骗的52000元中有6000元转入被告人俞天宝的银行卡6213360686021593663内。16.2019年7月14日，四川省德阳市居民林某因资金短缺，在个网站上申请贷款，2019年7月31日，其接到自称网贷公司的客服电话，要求林某用QQ添加公司客服进行借款，同时让林某签订相关的借款合同，在签订完借款合同后，对方客服以交纳保证金、提高银行交易流水为由，先后6次向对方提供的账户转账，共计被骗55500元。后经核实：林某被骗的55500元中，有32500元转入被告人黄奕才的银行卡6212261408031166089、有23000元转入被告人俞天宝的银行卡6213360686021593663。17.2019年7月31日，被害人李某收到一陌生电话来电，对方询问是否能帮其做一个贷款的银行卡流水，并承诺完成后会支付李某10000元报酬，李某同意后，对方便给李某提供了一个QQ号码，并称该QQ号码为贷款公司业务员的，让李某添加该QQ号码，并按照对方业务员的要求办理相关贷款业务便可，李某信以为真，便添加了贷款公司业务员的QQ号码，并按照业务员的要求向对方提供的银行卡分三次共计支付5000元钱，后对方再次要求李某向其提供的银行卡打款5000元时，发现自己被骗。后经核查，李某被骗的5000元中，有2000元钱转入被告人俞天宝银行卡6213360686021593663。18.2019年7月31日，安徽省合肥市居民姚某在浏览网页时，看到一则网贷广告，姚某正好资金短缺，便点击该贷款广告，并在弹出的窗口注册了个人信息并上传，随后姚某使用的QQ号码便收到一陌生QQ的好友请求，姚某添加对方好友后，对方便通过QQ询问姚某是否需要贷款，姚某确认后，便按对方要求提供了一张银行卡卡号，对方以姚某银行卡流水不足为由要求姚某向卡内打款8000元，待资金转入后，姚某便收到卡内8000元被支出的信息，姚某通过QQ询问对方时，对方称该资金为做流水，待流水通过后便返还姚某，并要求姚某再次支付做流水费用，姚某便分三次向对方提供的三张银行卡共计支付42000元，后发现被骗。经核查，被害人被骗的50000元中，有7000元转入被告人俞天宝银行卡6213360686021593663。另查明，被告人侯进宝、廖龙阳涉案金额228870元，被告人黄奕才涉案金额136470元，被告人俞天宝涉案金额54800元，被告人廖志明涉案金额37600元，案发后被告人黄奕才的家属向被害人胡某退赔10000元，并获得被害人胡某的谅解。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、书证（1）受案登记表15份。证实：本案系被害人胡某、宋某、林某等在被骗后向当地公安机关报案。（2）抓获经过5份，网上比对工作记录5份。证实：2019年8月28日14时，犯罪嫌疑人黄奕才被福建省南安市××队在该市四季花园国际名酒城抓获。2019年9月1日7时，犯罪嫌疑人廖龙阳被福建省南安市××队在该市金淘镇抓获。2019年9月1日8时，犯罪嫌疑人廖志明被福建省南安市××队在该市金淘镇抓获。2019年9月5日7时，犯罪嫌疑人俞天宝被福建省南安市公安局金淘派出所在该市金淘镇抓获。犯罪嫌疑人侯进宝于2019年12月1日在云南省丽江市公安机关投案。五人均是网上追逃人员。（3）羁押证明5份。证实五名犯罪嫌疑人在在押解到察布查尔县之前在福建省南安市看守所临时羁押。二、本案18起犯罪事实的证据。1.胡某被骗9999元的证据，证实其通过微信给黄奕才账户转款8199元，给俞天宝账户转1800元。2.苏某被骗20000元的证据，证实给黄奕才的卡转入15000元，俞天宝的卡转入5000元。3.谢某被骗1800元的证据，证实给黄奕才的银行卡转入1800元。4.赖某被骗9000元的证据，证实赖某被骗钱款中有9000元转入黄奕才银行卡的事实。5.林某被骗12000元的证据，证实林某被骗钱款中有12000元转入黄奕才银行卡的事实。6.吴某被骗2000元的证据，证实吴某被骗钱款中有2000元转入黄奕才银行卡的事实。7.被害人宋某被骗10500元的证据，证实宋某被骗的10500元转入廖志明银行卡的事实。8.周某被骗35971元的证据，证实周某陈述其将7000元转入俞天宝账户，将28971元转入黄奕才账户。9.蒲某被骗25000元的证据，证实蒲某陈述被骗钱款中有25000元转入黄奕才账户。10.张某被骗2000元的证据，证实张某将被骗的2000元转入黄奕才账户的事实。11.卢某被骗15000元的证据，证实卢某将被骗的15000元转入廖志明账户的事实。12.宋某被骗3000元的证据，证实宋某将被骗的3000元转入廖志明账户的事实。13.张某被骗5000元的证据，证实张某将被骗的5000元转入廖志明账户的事实。14.王某1被骗5000元的证据，证实王某1将被骗的5000元转入廖志明账户的事实。15.王某2被骗6000元的证据，证实王某2将被骗的6000元转入俞天宝账户的事实。16.林某被骗55500元的证据，证实有32500元转入被告人黄奕才的银行卡、有23000元转入被告人俞天宝的银行卡。17.李某被骗2000元的证据，证实李某将被骗的2000元转入俞天宝账户的事实。18.姚某被骗7000元的证据，证实姚某将被骗的7000元转入俞天宝账户的事实。三、被告人供述与辩解。1.黄奕才的供述和辩解3份。证实：其将自己名下尾号6089银行卡、并专门办理了手机卡、U盾提供给廖龙阳，并加入廖龙阳建的微信群。群里发银行账户变动情况。其听到廖龙阳在微信说了一个语音，把猪养大再杀。黄奕才将办好的银行卡，在廖龙阳的安排下交给侯进宝。侯进宝也进了廖龙阳建的一个微信群，廖龙阳在群里说要吃钱等话。（2）俞天宝的供述和辩解5份，证实：其将名下农业银行卡、手机卡、U盾、网银提供给廖龙阳用于诈骗活动，并把卡绑定农行公众号，以看到卡里资金进出情况。并加入廖龙阳建的微信群交流卡里资金变动情况以等卡里进大笔的资金将卡挂失后黑吃黑。侯进宝和俞天宝都进了一个微信群，廖龙阳在群里说黑吃黑之类的话。（3）廖龙阳的供述和辩解5份，证实：其找廖志明、黄奕才、俞天宝等人收集银行卡、手机卡、U盾、网银用于诈骗活动资金进出，并建群交流银行卡资金进出情况，打算等卡里钱多了将卡挂失黑吃黑。廖龙阳搜集的银行卡都交给了侯进宝，是侯进宝安排廖龙阳搜集银行的，侯进宝安排廖龙阳建的微信群。（4）廖志明的供述和辩解5次，证实：其将名下农业银行卡、手机卡、U盾、网银提供给廖龙阳用于诈骗活动，并把卡绑定银行公众号，以看到卡里资金进出情况。并加入廖龙阳建的微信群交流卡里资金变动情况以等卡里进大笔的资金将卡挂失后黑吃黑。廖龙阳给其说卡里进的是黑钱。（5）侯进宝的五次供述，证实：其在叔叔的陪同下向公安机关投案，其帮助廖龙阳送了两次银行卡，一次是从黄奕才处拿的，按廖龙阳的要求送给对方，但不认识对方。廖龙阳让侯进宝找银行卡，用于刷单，再把钱“黑掉”，并给他分30%的利润。以上证据来源清楚，收集程序合法，各证据间能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人侯进宝、廖龙阳、黄奕才、廖志明、俞天宝明知他人实施电信诈骗，为获取非法利益，而为其提供银行卡、手机卡、U盾、网银，其行为构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人侯进宝、廖龙阳、黄奕才、廖志明、俞天宝犯有诈骗罪的事实清楚，证据确凿，指控罪名成立。对于辩护人认为被告人黄奕才只是提供银行卡的人，不能按照银行卡的流水金额进行量刑，被告人黄奕才与俞天宝、廖志明同属于帮助犯地位。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定，明知他人实施诈骗犯罪而为其提供信用卡的，以共同犯罪论处。本案中黄奕才、廖志明、俞天宝在侯进宝、廖龙阳的组织下，提供银行卡、手机卡、U盾、网银，应当认定为五名被告人与上游电信诈骗犯罪构成共同犯罪。综上，对辩护人的辩护意见不予采纳。因黄奕才的家人在案发后积极退赔被害人胡某的损失，可以酌情从轻处罚。被告人侯进宝2017年因犯抢劫罪被判处有期徒刑九个月，其在刑罚执行完毕以后5年内再次犯罪属于累犯，应当从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十一条、第六十二条、第六十五条之规定，判决如下：一、被告人侯进宝犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金100000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月5日至2025年12月4日止）二、被告人廖龙阳犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金100000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月1日至2025年2月28日止）三、被告人黄奕才犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月28日至2023年8月27日止）四、被告人俞天宝犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月5日至2023年3月4日止）五、被告人廖志明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月1日至2022年8月31日止）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新疆维吾尔自治区高级人民法院伊犁哈萨克自治州分院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李麟善审 判 员  艾西丁人民陪审员  刘倩楠二〇二〇年九月二十日书 记 员  闫 玲