南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0106刑初589号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人丁某，女，1991年8月8日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，大专文化，原南京健乐健康咨询有限公司业务一组组长，住安徽省合肥市肥西县，户籍在安徽省蚌埠市五河县。2019年6月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。 辩护人李丰，江苏博事达律师事务所律师。 被告人黄某，男，1991年11月25日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，高中文化，住江苏省南京市，户籍在江苏省东台市。2019年6月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2019年7月20日被取保候审。 被告人于某，女，1991年4月21日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，本科文化，住江苏省南京市，户籍在江苏省东台市。2019年6月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。 辩护人周玉，江苏博事达律师事务所律师。 被告人侯某，男，1992年11月18日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，大专文化，住江苏省南京市，户籍在安徽省来安县。2019年6月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2019年7月20日被取保候审。 辩护人陈佳，江苏博事达律师事务所律师。 被告人马某，女，1991年2月28日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，中专文化，住江苏省南京市。2019年6月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。 辩护人袁洋，江苏博事达律师事务所律师。 被告人陈某二，男，1990年10月28日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，中专文化，住江苏省南京市，户籍在江苏省南京市。2019年6月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2019年7月20日被取保候审。 辩护人陈亮，江苏博事达律师事务所律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2020〕427号起诉书指控被告人丁某、黄某、于某、侯某、马某、陈某二犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员王某二出庭支持公诉，被告人丁某及其辩护人李丰、被告人黄某、被告人于某及其辩护人周玉、被告人侯某及其辩护人陈佳、被告人马某及其辩护人袁洋、被告人陈某二及其辩护人陈亮到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2013年3月至2018年5月期间，南京健乐健康咨询有限公司（以下简称健乐健康公司）作为江苏爱晚投资股份有限公司、福晚投资控股（上海）有限公司、华晚投资管理（北京）有限公司、江苏福爱文化发展有限公司等系列公司的子公司，在南京市，大量招聘业务员，培训销售团队，使用“爱福家”品牌，以居家养老服务、艺术品投资为名，通过派送礼品、发放传单、口口相传等方式，公开宣传并发展中老年会员，向不特定社会公众吸收资金，承诺投资人按照投资款9%-14.5%的年化收益率定期还本付息，并与投资人签订居家服务合同或艺术品交易合同，所吸收资金先转入健乐健康公司账户，再转入其母公司上海福晚公司账户，最终由上海福晚公司定期给予投资人还本付息，并按照业务人员所吸收资金的一定比例分别给予业务组长、业务员提成。具体分述如下： 一、2015年3月1日至2017年8月31日，被告人丁某在健乐健康公司担任业务一组组员，其按照组长的理财销售指令，通过发放传单、口口相传等手段进行公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，每月领取本人业绩2.5%的提成；2017年9月1日至2018年4月3日，被告人丁某在健乐健康公司担任业务一组组长，其负责向组员王某、胡某、陈某二传达公司的理财销售指令，提高该组理财产品销售业绩，每月领取本组业绩1.4%的提成。经审计，被告人丁某担任健乐健康公司业务员、组长期间，吸收不特定社会公众180人的资金，共计人民币（以下币种同）21514000元，造成集资参与人经济损失15292124.17元。 2019年6月19日，被告人丁某经公安人员电话联系后主动至公安机关投案，并如实供述了上述事实。 二、2015年5月28日至2018年5月31日，被告人黄某在健乐健康公司担任业务二组组员，其按照组长的理财销售指令，通过发放传单、口口相传等手段进行公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，并按照本人吸收资金业务量的大小，每月领取本人业绩1%-4%不等的提成。经审计，黄某担任健乐健康公司组员期间，吸收不特定社会公众80人的资金，共计10210000元，造成集资参与人经济损失3076515.83元。 2019年6月19日，被告人黄某经公安人员电话联系后主动至公安机关投案，并如实供述了上述事实。 三、2014年3月1日至2014年5月31日、2014年7月1日至2018年3月31日，被告人于某在健乐健康公司担任业务二组组员，其按照组长的理财销售指令，通过发放传单、口口相传等手段进行公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，并按照本人吸收资金业务量的大小，每月领取本人业绩1%-4%不等的提成。经审计，于某担任健乐健康公司组员期间，吸收不特定社会公众97人的资金，共计11386000元，造成集资参与人经济损失3306151.67元。 2019年6月19日，被告人于某经公安人员电话联系后主动至公安机关投案，并如实供述了上述事实。 四、2014年8月31日至2018年3月31日，被告人侯某在健乐健康公司担任业务二组组员，其按照组长的理财销售指令，通过发放传单、口口相传等手段进行公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，并按其本人吸收资金业务量的大小，每月领取本人业绩1%-4%不等的提成。经审计，侯某担任健乐健康公司组员期间，吸收不特定社会公众142人的资金，共计10224000元，造成集资参与人经济损失3849323.33元。 2019年6月19日，被告人侯某经公安人员电话联系后主动至公安机关投案，并如实供述了上述事实。 五、2014年4月28日至2018年3月31日，被告人马某在健乐健康公司担任业务二组组员，其按照组长的理财销售指令，通过发放传单、口口相传等手段进行公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，并按其本人吸收资金业务量的大小，每月领取本人业绩1%-4%不等的提成。经审计，马某担任健乐健康公司组员期间，吸收不特定社会公众132人的资金，共计10509000元，造成集资参与人经济损失1385743.33元。 2019年6月19日，被告人马某经公安人员电话联系后主动至公安机关投案，并如实供述了上述事实。 六、2014年4月1日至2018年5月31日，被告人陈某二在健乐健康公司担任业务一组组员，其按照组长的理财销售指令，通过发放传单、口口相传等手段进行公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，并按其本人吸收资金业务量的大小，每月领取本人业绩1%-4%不等的提成。经审计，陈某二担任健乐健康公司组员期间，吸收不特定社会公众108人的资金，共计9857000元，造成集资参与人经济损失2159216.67元。 2019年6月19日，被告人陈某二经公安人员电话联系后主动至公安机关投案，并如实供述了上述事实。 案发后，被告人丁某共交纳50万元、被告人黄某共交纳25万元、被告人于某共交纳30万元、被告人侯某共交纳26万元、被告人马某共交纳26万元、被告人陈某二共交纳25万元，上述款项均用于退赔集资参与人经济损失。 上述事实，六被告人在开庭审理过程中均无异议，并有常住人口基本信息、案发、到案经过、报案登记表、合同复印件、收据、银行汇款凭证、银行交易明细、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单、健乐健康公司合同台账、工商查询资料、协助查询通知书、情况说明等书证，集资参与人陈某、陈某三、袁某、朱某、吴某、肖某、孙某、房某、史某等人的陈述，证人王某三的证言，六被告人及同案犯解某、王某、张某的供述和辩解，南京市公安局鼓楼分局制作的辨认笔录，审计报告等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人丁某、黄某、于某、侯某、马某、陈某二伙同他人，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。六被告人均系主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可减轻处罚；六被告人在伙同爱晚公司其他高级管理人员的共同犯罪过程中均起到次要、辅助作用，系从犯，依法可减轻处罚；六被告人均自愿认罪认罚，可从宽处理；六被告人均退赔部分款项，酌情可从轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院指控六被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据充分，定性准确，本院予以采纳。对六被告人的辩护人提出的与上述量刑情节相同的辩护意见及提出的适用缓刑的意见予以采纳。据此，为维护国家金融秩序不受侵犯，惩罚犯罪，综合考虑六被告人的犯罪事实及情节，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人丁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑三年，并处罚金人民币十五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳） 被告人黄某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳） 被告人于某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳） 被告人侯某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳） 被告人马某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳） 被告人陈某二犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳） 二、在案的人民币182万元，按比例发还各集资参与人，不足部分责令被告人丁某、黄某、于某、侯某、马某、陈某二以各自参与数额为限，继续承担连带退赔责任。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 李 菲 人民陪审员 罗 旭 人民陪审员 曹 磊 二〇二〇年九月二十五日 书 记 员 马璐璐