湖北省老河口市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0682刑初93号公诉机关湖北省老河口市人民检察院。被告人陶江涛，男，1979年9月19日出生于河南省泌阳县，汉族，初中文化，住泌阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月2日被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于湖北省老河口市看守所。辩护人金娟，湖北正音律师事务所律师。湖北省老河口市人民检察院以鄂河检二部刑诉〔2020〕6号起诉书指控被告人陶江涛犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月20日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭于2020年8月7日公开开庭进行了审理。老河口市人民检察院指派检察员浦克富、代理检察员张文慧出庭支持公诉，被告人陶江涛及其辩护人金娟到庭参加诉讼。现已审理终结。湖北省老河口市人民检察院指控：2009年8月，郜松伟、李文鹏（两人均已判决）等人在河南省郑州市成立河南鼎昌投资担保有限公司，后更名为郑州市鼎昌企业管理咨询公司（以下简称鼎昌咨询公司），郜松伟任董事长、法定代表人，李文鹏任监事。2013年7月，郜松伟被罢免董事长，李文鹏任董事长兼法定代表人，郜松伟对此心怀不满，遂将公司证照、印章、会计资料私自拿走。2013年9月，李文鹏为方便经营，成立河南鼎昌实业有限公司，并承接鼎昌咨询公司的债权债务。以上公司（统称鼎昌集团）在存续期间，以向社会公众吸收资金为主要业务，除在河南省非法集资外，为扩大融资市场，时任鼎昌集团开发部负责人陶江涛建议到湖北省老河口市筹建集团分、子公司。后在集团安排下，被告人陶江涛于2011年12月在老河口注册了河南鼎昌投资有限公司老河口市分公司，并被集团任命为该公司总经理，负责主持老河口分公司全面工作。被告人陶江涛在老河口市工作期间负责并参与了老河口市银融投资有限公司（以下简称老河口银融公司）及袁冲、孟楼两个分公司等湖北多地鼎昌集团分、子公司的选址、办公场所租赁、装修、注册、前期公司员工招聘、融资业务宣传、培训、指导等工作。期间，郜松伟、李文鹏印制多种宣传资料，要求各分、子公司向客户分发，宣传资料故意夸大公司实力，并许以高额利息，从而大量吸收公众存款。各分、子公司按要求将非法集资款汇至鼎昌总公司，由郜松伟、李文鹏等人统一支配。2015年1月，在鼎昌集团资金链断裂，已不能正常兑付老河口银融公司及分公司客户的本息的情况下，李文鹏、赵某、陶江涛等人仍多次到老河口银融公司鼓动员工继续非法吸收公众存款以偿还已到期客户本息。期间，鼎昌集团通过在老河口银融公司及分公司，向1300余名社会公众非法集资款累计达358078760元，截止案发，尚有82542710元不能退还360余名集资参与人。其中，自2015年1月起，老河口银融公司及分公司继续新增或续签130余名非法集资款12364000元，均未兑付。公诉机关认为，被告人陶江涛在明知鼎昌集团及老河口银融公司等集团分公司没有融资资质的情况下进行非法吸收公众存款业务，仍积极参与公司运营、宣传等工作，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人陶江涛对指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。辩护人金娟对起诉书指控被告人陶江涛犯罪的事实和罪名无异议，但认为老河口市银融公司的设立及袁冲、孟楼分公司的设立均系受郜松伟的安排选址，其不是业务部人员，没有吸收存款行为，其犯罪情节比照具体实施吸收存款的行为相对较轻。陶江涛具有自首情节，并自愿认罪认罚，应当从轻处罚。经审理查明，2009年8月，郜松伟、李文鹏（两人均已判决）等人在河南省郑州市成立河南鼎昌投资担保有限公司，后更名为郑州市鼎昌企业管理咨询公司（以下简称鼎昌咨询公司），郜松伟任董事长、法定代表人，李文鹏任监事。2013年7月，郜松伟被罢免董事长，李文鹏任董事长兼法定代表人，郜松伟对此心怀不满，遂将公司证照、印章、会计资料私自拿走。2013年9月，李文鹏为方便经营，成立河南鼎昌实业有限公司，并承接鼎昌咨询公司的债权债务。以上公司（统称鼎昌集团）在存续期间，以向社会公众吸收资金为主要业务，除在河南省非法集资外，为扩大融资市场，时任鼎昌集团开发部负责人陶江涛建议到湖北省老河口市筹建集团分、子公司。后在集团安排下，被告人陶江涛于2011年12月在老河口注册了河南鼎昌投资有限公司老河口市分公司，并被集团任命为该公司总经理，负责主持老河口分公司全面工作。被告人陶江涛在老河口市工作期间负责并参与了老河口市银融投资有限公司（以下简称老河口银融公司）及袁冲、孟楼两个分公司等湖北多地鼎昌集团分、子公司的选址、办公场所租赁、装修、注册、前期公司员工招聘、融资业务宣传、培训、指导等工作。期间，郜松伟、李文鹏印制多种宣传资料，要求各分、子公司向客户分发，宣传资料故意夸大公司实力，并许以高额利息，从而大量吸收公众存款。各分、子公司按要求将非法集资款汇至鼎昌总公司，由郜松伟、李文鹏等人统一支配。2015年1月，在鼎昌集团资金链断裂，已不能正常兑付老河口银融公司及分公司客户的本息的情况下，李文鹏、赵某、陶江涛等人仍多次到老河口银融公司鼓动员工继续非法吸收公众存款以偿还已到期客户本息。期间，鼎昌集团通过在老河口银融公司及分公司，向1300余名社会公众非法集资款累计达358078760元，截止案发，尚有82542710元不能退还360余名集资参与人。其中，自2015年1月起，老河口银融公司及分公司继续新增或续签130余名非法集资款12364000元，均未兑付。上述事实，有经庭审举证、质证并经本院予以确认的下列证据证明：（一）书证1.受案登记表、立案决定书。证明老河口市公安局接报案后，于2015年7月1日对李文鹏非法吸收公众存款案立案侦查。2.到案经过。证明2019年10月2日，陶江涛在家属的陪同下到老河口市公安局经侦大队投案。3.户籍信息。证明被告人陶江涛基本情况。4.企业档案查询、工商注册登记等资料。证明老河口银融公司、袁某分公司工商登记情况，河南鼎昌投资有限公司于2011年11月28日任命陶江涛为湖北省老河口市分公司总经理，负责主持老河口分公司全面工作。5.刑事判决书。证明郜松伟、李文鹏、刘某、赵某等同案犯判决情况。6.融资汇总表、客户明细表、核查证明、委托书、会计从业资格等。证明老河口银融公司及袁某、孟楼分公司非法吸收公众存款的基本情况。7.陶江涛在河南鼎昌实业有限公司及老河口市银融公司获取的各项工资、福利、奖金、提成情况、个人长期借款的核查证明及财务凭证。证明被告人陶江涛从河南鼎昌实业有限公司及老河口银融公司获取各项收入情况。8.借款担保合同、保证担保函、借据、融资汇总表等。证明2012年以来，鼎昌集团通过老河口银融公司及分公司以湖北凯瑞莱酒店管理有限公司（以下简称凯瑞莱酒店）为借款人，以月利率0.7%至1.2%不等的利息向出借人借款。9.鼎昌集团组织管理结构图、河南鼎昌投资集团通讯录。证明被告人陶江涛系集团开发部经理。（二）证人证言1.证人李文鹏的证言。证明2009年6月，其与郜松伟、张某4合伙成立河南鼎昌投资担保有限公司，经营范围为融资担保。郜松伟任董事长兼总经理，其任监事。后在新郑市、登封县、老河口市等地注册成立分公司，从民间融资。河南鼎昌没有融资的资质，各分公司没有独立经营权，融资交由鼎昌使用。2013年4月，公司变更为河南鼎昌企业咨询管理有限公司。2013年8月，郜松伟被罢免，由其担任董事长，注册成立河南鼎昌实业有限公司。其接手后没给陶江涛具体安排职务，只给他发基本工资。鼎昌共从社会上融资1.9亿元，装修两个酒店大约支出7000万，借出3000万，公司有现金3000万，剩余的7000万用于还息和办公、员工工资开销。陶江涛参与了2014年筹建鼎昌集团襄阳分公司、2014年年底银融公司出现客户挤兑处置工作。2.证人郜松伟的证言。证明2012年，时任鼎昌集团投资部经理的陶江涛提议在老河口市成立老河口银融公司，经鼎昌集团主要领导决策后，陶江涛来到老河口市组建银融公司进行融资业务。3.证人刘某的证言。证明2012年1月，其到鼎昌集团时，陶江涛已经是集团开发部总监，相关工作直接给董事长郜松伟汇报。从公司架构来看，陶江涛的职位应该在其之下。4.赵某的证言。证明其进入老河口银融公司是由陶江涛面试的，陶江涛在鼎昌集团内担任开发部总监，负责集团公司开拓市场。2013年10月初，鼎昌集团安排其与陶江涛到襄阳组建襄阳银融，其中公司选址、装修及注册都是陶江涛全权负责。5.证人徐某的证言。证明陶江涛是鼎昌集团开发部负责人，一直在做开发部业务。6.证人廖某证言。证明2012年3月底，其经陶江涛面试进入老河口银融公司工作，并由陶江涛对其进行拉存款融资培训，老河口银融公司的选址、装修、申报、成立，都是陶江涛全权负责的。7.证人李某2证言。证明陶江涛参与了老河口银融公司的筹建、装修、证照的办理，前期业务的指导，多次给业务员讲以民间借贷、由鼎昌集团做担保，从事理财服务是合法的，银融公司就是按这个模式融资的。8.证人张某1证言。证明2012年4月10日，其到老河口银融公司应聘为公司会计，陶江涛时任公司负责人，并专门给业务员示范拉存款融资，期间陶江涛成功说服金富生夫妇到老河口银融公司存了10万元。至2015年1月底，鼎昌集团、银融公司在老河口共吸收存款2.7亿，还本金约2.1亿。老河口共有约1000人的8200万元本金不能归还。9.证人郭某的证言。证明2012年5月15日，陶江涛在银融公司开会，并在员工培训会上讲解担保入门知识，说要有好的方法，要会接触陌生人，要会开拓陌生人市场。10.证人李某3、陈某1、陈某2的证言。证明陶江涛系鼎昌集团开发部经理，其经常对业务员培训，并专门给业务员做示范融资。2015年1月，在老河口银融公司已经没有办法给客户还本付息的情况下，陶江涛和徐某专门赶到老河口银融公司要求业务员进行自救许诺存款利率涨至2%每月，用新增存款来归还取钱客户的本金。11.证人代某证言。证明陶江涛是鼎昌集团的开发部主管。在2015年1月鼎昌集团不再给老河口银融公司打钱后，李文鹏、陶江涛等鼎昌集团高层专门赶到老河口，要员工继续发展新客户吸收存款，老客户到期尽量让其转存，用新吸收的存款兑付老客户存款。12.证人陈某3、马某、乔某、陈某4、周某的证言。证明2014年2月，因袁某分公司的业务上不去，陶江涛安排陈某3到袁某分公司担任负责人，马某担任内勤。陈某3到任后，非常严格的执行公司的宣传策略，走村串户的来对老百姓进行宣传。当年袁某分公司存量就突破了100万，现在袁某分公司800多万没有还给客户的存量。公司不能正常兑付后，李文鹏、陶江涛在开会时让业务员继续吸纳新的存款，公司还出台了多种奖励机制，当时这些事是陈某3去老河口市公司开会之后回来袁某传达的。13.证人王某、雷某、张某2、张某3等68人的证言。证明2012年初至2015年1月，上述涉案68名集资参与人通过业务员或朋友等宣传了解银融公司高息存款，后存入1万至50多万元不等，获利息0元至3万元不等，后公司资金困难，剩余9950元至33.6万元不等本金不能兑付。（三）被告人陶江涛供述和辩解。证明其系鼎昌集开发部负责人，为集团开拓融资市场，向社会公众吸收存款。为开设银融公司等分公司做了选址、装修、注册、员工招聘、前期融资业务宣传、培训指导等工作，并在公司无法兑付债务的情况下，仍鼓励员工继续吸收新存款以偿还已到期存款的事实。本院认为，被告人陶江涛积极参与非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大且有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，陶江涛对其任鼎昌集团市场开发部总监期间管理的职责以及个人业务开展情况负法律责任。陶江涛主动投案，并如实供述主要犯罪事实，系自首，应当从轻或减轻处罚。陶江涛承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法应当从宽处理。根据被告人陶江涛犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定,判决如下：被告人陶江涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月2日起至2024年4月1日止。罚金限本判决生效之起交纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘凌斌人民陪审员  李燕珍人民陪审员  王富敏二〇二〇年九月一日书 记 员  齐欢欢