九江市浔阳区人民法院刑 事 判 决 书(2020)赣0403刑初247号公诉机关九江市浔阳区人民检察院。被告人蔡丽，女，1985年9月10日出生于湖北省黄梅县，汉族，初中文化，个体户，户籍所在地江西省九江市浔阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月29日被刑事拘留，同年12月5日被逮捕。现羁押于九江市看守所。辩护人李娟，江西柴桑律师事务所律师。九江市浔阳区人民检察院以浔检一部刑诉（2020）163号起诉书指控被告人蔡丽犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月29日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理。九江市浔阳区人民检察院指派检察员周华昌出庭支持公诉，被告人蔡丽及其辩护人李娟到庭参加诉讼。现已审理终结。九江市浔阳区人民检察院指控：2012年至2016年期间，被告人蔡丽以其在九江市京九副食批发市场门面扩大经营、买地办厂为由，向其身边的朋友、邻居、京九大市场其他商户以及以上人群的亲戚朋友宣称，若个人将资金投放在其处，可以获取高于银行的利息回报，通过口口相传的方式，以月息1.2分至3分不等，引来众人将资金投放在其处。2016年年底，被告人蔡丽资金链断裂，无法偿还众人的本金及利息。2016年12月，被告人蔡丽约借款人至其九江豪庭的家中协商还款事宜，把到场借款人的原始借条收回，扣除之前偿还的利息后，以尚未归还的本金金额重新打借条给借款人。至此，被告人蔡丽从被害人刘某、黄某、张某1等24人处吸收资金累计人民币2572.3万元，尚余本金人民币1659.1861万元未还。被告人蔡丽融资所得的钱款用于还债、购买汽车、门面及个人开支与使用等。公诉机关为证实其指控的犯罪事实，当庭宣读并出示了相应的证据材料。公诉机关认为，被告人蔡丽的行为构成非法吸收公众存款罪，请求法院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定判处。被告人蔡丽到案后如实供述了上述犯罪行为并自愿认罪认罚，公诉机关建议对被告人蔡丽所犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。被告人蔡丽对起诉书指控的犯罪事实和量刑建议均无异议。其辩护人提出：被告人蔡丽具有坦白情节，且认罪认罚，系初犯，希望法院从轻处罚。经审理查明：2012年至2016年期间，被告人蔡丽以其在九江市京九副食批发市场门面扩大经营、买地办厂为由，向其身边的朋友、邻居、京九大市场其他商户以及以上人群的亲戚朋友宣称，若个人将资金投放在其处，可以获取高于银行的利息回报，通过口口相传的方式，以月息1.2分至3分不等，引来众人将资金投放在其处。2016年年底，被告人蔡丽资金链断裂，无法偿还众人的本金及利息。2016年12月，被告人蔡丽约借款人至其九江豪庭的家中协商还款事宜，把到场借款人的原始借条收回，扣除之前偿还的利息后，以尚未归还的本金金额重新打借条给借款人。至此，被告人蔡丽从被害人刘某、黄某、张某1等24人处吸收资金累计人民币2572.3万元，尚余本金人民币1659.1861万元未还。被告人蔡丽融资所得的钱款用于还债、购买汽车、门面及个人开支与使用等。具体如下：1、被告人蔡丽向被害人刘某借款25万元，偿还2.645万元，尚余人民币22.355万元未还；2、被告人蔡丽向被害人黄某借款27.5万元，偿还10.975万元，尚余人民币16.525万元未还；3、被告人蔡丽向被害人张某1借款24万元，偿还9万元，尚余人民币15万元未还；4、被告人蔡丽向被害人童某借款65万元，偿还22万元，尚余人民币43万元未还；5、被告人蔡丽向被害人万某借款20万元，偿还4.8万元，尚余人民币15.2万元未还；6、被告人蔡丽向被害人张某2借款119万元，偿还69万元，尚余人民币50万元未还；7、被告人蔡丽向被害人张某3借款10万元，偿还3万元，尚余人民币7万元未还；8、被告人蔡丽向被害人廖某借款50万元，偿还6万元，尚余人民币44万元未还；9、被告人蔡丽向被害人洪某借款170万元，偿还50.5351万元，尚余人民币119.4649万元未还；10、被告人蔡丽向被害人赵某1、陈某借款250万元，偿还147.6968万元，尚余人民币102.3032万元未还；11、被告人蔡丽向被害人赵某2借款26万元，偿还10.12万元，尚余人民币15.88万元未还；12、被告人蔡丽向被害人陆某借款45万元，偿还17万元，尚余人民币28万元未还；13、被告人蔡丽向被害人王某1借款191万元，偿还77.43万元，尚余人民币113.57万元未还；14、被告人蔡丽向被害人付某借款10万元，偿还0.6万元，尚余人民币9.4万元未还；15、被告人蔡丽向被害人张某4借款35万元，偿还9.74万元，尚余人民币25.26万元未还；16、被告人蔡丽向被害人殷某借款40万元，偿还1.8万元，尚余人民币38.2万元未还；17、被告人蔡丽向被害人户华星借款20万元，偿还3.735万元，尚余人民币16.265万元未还；18、被告人蔡丽向被害人严某借款61万元，未偿还；19、被告人蔡丽向被害人王某2借款440万元，偿还197.6135万元，尚余人民币242.3865万元未还；20、被告人蔡丽向被害人金某、吴某1借款40万元，偿还3.9万元，尚余人民币36.1万元未还；21、被告人蔡丽向被害人徐某借款42万元，偿还2.18万元，尚余人民币39.82万元未还；22、被告人蔡丽向被害人吴某2借款35万元，偿还11.3435万元，尚余人民币23.6565万元未还；23、被告人蔡丽向被害人王某3借款19万元，偿还5万元，尚余人民币14万元未还；24、被告人蔡丽向被害人殷某借款807.8万元，偿还247万元，尚余人民币560.8万元未还。上述事实，有下列证据证实：受案登记表、立案决定书、被害人刘某、黄某、张某1、童某、万某、张某2、张某3、廖某、洪某、赵某1、赵某2、陆某、王某1、付某、张某4、殷某、户华星、严某、王某2、金某、徐某、吴某2、王某3、蔡某1的陈述、辨认笔录、蔡某2、蔡某3、蔡丽的个体信息、蔡某2、蔡某3和蒋秀琴、蔡丽和李泽文名下的不动产产权情况表及房地产权登记信息（均被查封）、被告人蔡丽与被害人签订的协议书、借条、债权人向债务人转账以及取现的交易记录、蔡丽招商银行和交通银行及中国农业银行自2005年1月1日至2016年12月31日期间的交易流水及对手明细、李泽文中国银行交易流水明细、童某和张某2的银行流水、羁押证明、蔡丽手写借款金额明细表、银行交易回单12份、情况说明、审计报告、户籍证明、抓获经过及被告人蔡丽的供述等证据。以上证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人蔡丽违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪,应予惩处，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，且量刑建议适当，本院予以支持。被告人蔡丽归案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，且认罪认罚，依法可从轻、从宽处罚，辩护人此辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院》第三条第二款第（一）项的规定，判决如下：一、被告人蔡丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年10月29日起至2024年10月28日止。）（罚金于本判决发生法律效力之日起三个月内向本院缴纳。）二、责令被告人蔡丽退赔上述被害人款项共计1659.1861万元。（详见清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  熊美琴人民陪审员  罗永仙人民陪审员  胡小敏此件与原件核对无异二〇二〇年九月十日书 记 员  吴超然