宁夏回族自治区银川市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2020）宁01民初331号 原告：无锡派立维供应链管理有限公司。 法定代表人：沈某。（到庭） 委托诉讼代理人：胡某，北京市盈科（无锡）律师和事务所律师。 被告：南通星辰合成材料有限公司。 法定代表人：庞某，该公司董事长。 委托诉讼代理人：吴某。 委托诉讼代理人：石某。 第三人：宁夏灵武宝塔大古储运有限公司。 法定代表人：纪某。 委托诉讼代理人:陈某，住宁夏回族自治区银川市。 原告无锡派立维供应链管理有限公司与被告南通星辰合成材料有限公司、第三人宁夏灵武宝塔大古储运有限公司（以下简称宝塔大古公司）票据追索权纠纷一案，南通经济技术开发区人民法院于2019年3月5日受理后，移送本院。本院于2020年4月7日立案后，依法组成合议庭，于2020年8月28日公开开庭审理了本案。原告的委托诉讼代理人胡某，被告南通星辰合成材料有限公司的委托诉讼代理人吴某、石某，第三人宝塔大古公司委托诉讼代理人陈某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 原告向本院提出诉讼请求：1.请求判令被告支付原告商业承兑汇票向下的票款金额20万元并支付利息（自2018年7月15日起至实际履行之日止，按中国人民银行规定的同期贷款基准利率计算）；2.被告承担本案诉讼费。事实与理由：因业务往来原告于2018年2月5日从被告处被背书获得一张票据金额为20万元的电子商业承兑汇票，票据号码为130887109520120180116149474029，出票人为宝塔大古公司，收款人为宁夏宝塔能源化工有限公司（以下简称宝塔能源公司），承兑人为宝塔石化集团财务有限公司（以下简称宝塔集团公司），汇票到期日为2018年7月15日。票据记载的背书人依次为：宝塔能源公司、张家港科贝奇机械科技有限公司、张家港顺昌化工有限公司、江阴金承树脂工业有限公司、南通星辰合成材料有限公司、无锡派立维供应链管理有限公司、北京斯瑞曼科技有限公司、扬州宏远新材料股份有限公司、江西池鑫合成材料有限公司、浙江新安化工集团股份有限公、石家庄博佳特化工有限公司、江阴市华元化工有限公司、江阴市跃尔贸易有限公司、无棣欣广化学有限公司。上述汇票到期后无法承兑，由最后持票人无棣欣广化学有限公司通过电子商业汇票系统逐级追索清偿至原告公司，原告已向后手北京斯瑞曼科技有限公司清偿，现原告向其前手背书人即被告提出追索清偿请求被拒。涉案票据状态为：非拒付追索待清偿，追索类型为非拒付追索，追索理由为承兑人因违法被责令终止活动。原告作为持票人无奈只能根据《票据法》相关规定诉至贵院向被告行使追索权，诉讼中，南通开发区法院追加了本案第三人，并由此依相关规定将案件移送至贵院，请求法院判如所请。 被告南通星辰合成材料有限公司辩称，被答辩人对电子商业汇票类型定义错误。根据《电子商业汇票业务管理办法》，被答辩人行使非拒付追索权没有法律依据。被答辩人起诉状中所陈述，本案涉案票据状态为非拒付追索待清偿，追索类型为非拒付追索，追索理由为承兑人因违法被责令终止活动。被答辩人以此为由向答辩人行使追索权。根据《票据法》第六十四条以及《电子商业汇票业务管理办法》第六十七条之规定，被答辩人行使追索权时，应提供拒付证明，而非拒付追索的拒付证明为票据信息和相关法律文件，被答辩人向答辩人行使非拒付追索相关法律文件仅为因违法被责令终止业务活动的有关行政主管部门的处罚决定。但被答辩人至今未提供有关行政部门对承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的处罚决定。根据《票据法》第六十五条的规定，持票人不能出示拒绝证明的，丧失对其前手的追索权。 第三人宝塔大古公司辩称，一、被答辩人应先行使付款请求权并遭拒绝，方可向答辩人主张权利。二、被答辩人不能出具付款人的拒付证明的，无权向答辩人行使追索权，其诉求应当依法予以驳回。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。原告提交以下证据： 证据一、电子银行承兑汇票打印件，电子银行承兑汇票4张打印件，电子银行承兑汇票及其背书栏打印件，证明目的：原告向被告公司支付100万，被告已收到。被告公司业务结算从原告支付的100万汇票中扣除交易额45万元后回找给原告55万元汇票，尾号4029金额为20万元的汇票即为本案争议票据。原告从电子商业汇票系统帐户登录发起追索申请，显示该票据只能通过追索的途径来实现票据权利。 证据二、无棣欣广化学有限公司出具的证明复印件，证明目的：该票据出现异常后，该公司开始行使追索权。 证据三、北京斯瑞曼科技公司出具的证明，证明目的：北京斯瑞曼科技公司证明其向原告追索涉案票据权利，原告已清偿该20万债务。该票据出现异常后，该公司开始行使追索权。 证据四、原告向被告发函的传真件，证明目的：因涉案票据无法承兑，已由后手追索至原告，原告也与2018年12月21日通过电子商业汇票系统向被告提出追索清偿请求，但被告迟迟未通过该请求。遂原告发函催告被告。 被告对证据一的真实性、合法性无异议，关联性有异议，仅证明追索人在电子商业汇票系统向原告及前手进行追索和再追索。原告未提交拒付证明，无权再追索。对证据二三性有异议。对证据三的真实性、合法性无异议，关联性及证明目的有异议。对证据四的真实性、合法性无异议，没有拒付证明。 第三人对证据一三性无异议，证明目的有异议，清偿请法庭审核。对证据二无异议。对证据三三性无异议，清偿请法庭审核。称证据四与其公司无关。 第三人为证明其抗辩，向法庭提交以下证据： 《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》一份，证明目的：宝塔财务公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，且原告未依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》至宝塔财务公司进行合法性审查登记，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，应依法驳回。 原告对真实性无异议，证明目的不认可，公告内容有拒付的表示。 被告称该证据没有拒付意思表示。 本院对原告提交的证据予以采信，可以证明原告合法持有本案汇票。对第三人提交的证据的三性予以采信，对其证明目的不予采信。 经审理查明，原告于2018年2月5日收到被告南通星辰合成材料有限公司向其背书转让的票据号码为130887109520120180116149474029（金额为20万元、出票日期为2018年1月16日、到期日为2018年7月15日）的电子银行承兑汇票一张，出票人为宝塔大古公司、收款人为宝塔能源公司、承兑人为宝塔财务公司（出票当日办理承兑，到期无条件付款）。涉案汇票“可转让”。后涉案汇票依次背书，背书情况如下：宝塔能源公司、张家港科贝奇机械科技有限公司、张家港顺昌化工有限公司、江阴金承树脂工业有限公司、南通星辰合成材料有限公司、原告、北京斯瑞曼科技有限公司、扬州宏远新材料股份有限公司、江西池鑫合成材料有限公司、浙江新安化工集团股份有限公司、石家庄博佳特化工有限公司、江阴市华元化工有限公司、江阴市跃尔贸易有限公司、无棣欣广化学有限公司，背书连续。票据到期后，案外人无棣欣广化学有限公司通过系统提示付款，宝塔财务公司未付款，后涉案票据持票人依次追索：无棣欣广化学有限公司、江阴市跃尔贸易有限公司、江阴市华元化工有限公司、石家庄博佳特化工有限公司、浙江新安化工集团股份有限公司、江西池鑫合成材料有限公司、扬州宏远新材料股份有限公司、北京斯瑞曼科技有限公司、至原告，原告于2018年12月20日同意清偿并签收，原告称双方于该日以冲抵货款的方式支付了涉案票据款，现票据状态为：非拒付追索待清偿。因承兑人未付款，原告诉至本院，要求被告及第三人承担付款责任。 另查明，2018年7月10日，宝塔财务公司发出公告，载明：“因其公司工作上的失误，造成持有票据未能如期兑付。公告10万元（含）到期尚未兑付票据于本周兑付，持有10万元-50万元（含）到期尚未兑付票据于7月16日-20日兑付。在此期间已经到期及即将到期尚未兑付的票据，于下周一另行公告……”。 2018年11月17日，宝塔财务公司、宝塔集团公司发出公告，载明：“一、宝塔集团、宝塔财务公司将在地方政府和监管部门的监督指导下，积极稳妥解决宝塔财务公司到期票据兑付问题。二、宝塔集团、宝塔财务公司将积极筹集兑付资金，依法制定兑付原则和可行的兑付方案，并适时公布……”。 本院认为，本案根据原被告的诉辩意见，总结以下争议焦点：一、本案是否适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉的问题；二、原告能否行使追索权，其诉请应否予以支持。 一、关于先刑后民问题。根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第七十四条规定：人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。本案没有证据证明原告以违法手段取得票据，且与各被告之间发生的是票据纠纷，属于民事法律关系，故本案不适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉。 二、关于原告行使追索权的问题。票据权利分为付款请求权和追索权。付款请求权是指票据持票人向票据主债务人或者其他付款义务人请求按照票据记载的金额付款的一种票据权利。追索权是指票据到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因时，持票人在依法履行了保全手续以后，向其前手请求偿还票据金额、利息及其他法定款项的一种票据权利。本案中，因案外人非拒付追索至原告处，其同意清偿并签收，故原告为涉案票据的合法持有人，其拥有相应的票据权利。承兑人宝塔财务公司作为承兑人，承诺汇票到期无条件付款。根据《中华人民共和国票据法》的规定：汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书，未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。因此，出具拒绝证明或者退票理由书是承兑人或付款人的法定义务，也是持票人行使追索权的必备形式要件。承兑人宝塔财务公司的公告写明其存在“造成持有宝塔票据的客户不能如期兑付”的问题，其作为付款义务人向所有持票人以发布公告的方式作出的意思表示，表明其存在拒绝付款的事实，该公告一经发布即对所有持票人发生效力，该公告可以认定为拒付证明。故，原告行使追索权的条件成就。 综上，原告所持汇票信息完整、背书连续，享有票据追索权。汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。且持票人可以不按汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人行使再追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：（一）已清偿的全部金额；（二）前项金额自清偿日起至再追索清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；（三）发出通知书的费用。行使再追索权的被追索人获得清偿时，应当交出汇票和有关拒绝证明，并出具所收到利息和费用的收据。故原告作为合法持票人，其主张已清偿票据款本金、利息的诉请，本院予以支持。原告主张被告承担逾期利息的请求，本院依据相关法律规定，予以调整。 综上，依据依据《中华人民共和国票据法》第四条、第六十一条、第六十二条、第六十八条、第七十一条，《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第七十四条之规定，判决如下： 被告南通星辰合成材料有限公司、第三人宁夏灵武宝塔大古储运有限公司于本判决生效后十日内向原告无锡派立维供应链管理有限公司支付银行承兑汇票金额20万元及利息（利息以票据金额为基数，自2018年12月21日至2019年8月19日按中国人民银行同期贷款利率计算，自2019年8月20日起至本判决确定之日按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）。 如果未按本判决指定期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费4507元，由被告南通星辰合成材料有限公司、第三人宁夏灵武宝塔大古储运有限公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉 于宁夏回族自治区高级人民法院。 审 判 长  赵来珍 人民陪审员  李晓红 人民陪审员  杨俊英 二〇二〇年九月二十二日 书 记 员  陈 静 附：法律相关规定 《中华人民共和国票据法》 第四条票据行为、票据权利与票据责任票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。 其他票据债务人在票据上签章的，按照票据所记载的事项承担票据责任。 本法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。 本法所称票据责任，是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务。 第六十一条汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。 第六十二条持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。 持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。 第六十八条汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。持票人可以不按汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人的汇票债务人中一人或者数人已经进行追索的，对其他汇票债务人仍可以行使追索权。被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利。 第七十一条被追索人依照前条规定清偿后，可以向其他汇票债务人行使再追索权，请求其他汇票债务人支付下列金额和费用： （一）已清偿的全部金额； （二）前项金额自清偿日起至再追索清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息； （三）发出通知书的费用。 行使再追索权的被追索人获得清偿时，应当交出汇票和有关拒绝证明，并出具所收到利息和费用的收据。 《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》 第七十四条人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。 第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。