广东省江门市蓬江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0703刑初486号公诉机关江门市蓬江区人民检察院。被告人曹某杰，男，1991年7月12日出生于湖南省汝城县，公民身份号码431************515，汉族，文化程度初中，原东莞市**汽车咨询有限公司门店经理、法人代表，户籍登记地址：湖南省郴州市汝城县******曹二组，捕前住：广东省东莞市南城区****海棠阁1101房。2019年12月9日因本案被刑事拘留，同月25日被逮捕。现羁押于广东省江门市看守所。辩护人董永同，广东一粤律师事务所律师。被告人唐某龙，男，1988年10月16日出生于河南省南阳市，公民身份号码411************835，汉族，文化程度大专，原东莞市**汽车咨询有限公司业务组长，户籍登记地址：河南省南阳市宛城区********，捕前住：广东省东莞市东城区************。2019年12月9日因本案被刑事拘留，同月25日被逮捕。现羁押于广东省江门市看守所。辩护人徐锋睿，广东邦翰律师事务所律师。江门市蓬江区人民检察院以江蓬检二部刑诉（2020）Z244号起诉书指控被告人曹某杰、唐某龙犯诈骗罪，于2020年8月5日向本院提起公诉，本院经审查后于同日立案受理，依法组成合议庭，于2020年8月21日适用普通程序公开开庭审理了本案。江门市蓬江区人民检察院指派检察员邹俊涛出庭支持公诉，被告人曹某杰及其辩护人董永同、被告人唐某龙及其辩护人徐锋睿到庭参加了诉讼。现已审理终结。江门市蓬江区人民检察院指控称，2012年5月，魏某群、叶某和（二人均另案处理）等人创立深圳市**投资担保有限公司，主要经营车辆抵押借贷业务，无从事金融放贷业务资格。为了扩大业务规模和规避法律责任，2014年2月，魏某群、叶某和伙同吴某孚、陈某光（二人均另案处理）等人先后注册成立深圳**金融控股有限公司、深圳***互联网金融服务有限公司、深圳市盈胜信息咨询服务有限公司、深圳市前海**融资租赁有限公司等，同时，将深圳市**投资担保有限公司变更为深圳市**投资管理有限公司（以下简称“深圳**总公司”）。该系列公司在未取得存储、借贷资质的情况下，成立“***”P2P平台，该平台吸收资金后，进行车辆抵押借贷业务。为扩大“**”汽车抵押贷款品牌规模，该公司先后成立“**”广州、中山、清远、梅州、惠州、珠海、肇庆及深圳宝安、深圳福田、深圳龙华、佛山禅城、佛山顺德、东莞长安、东莞塘厦、东莞南城等多家分公司。同时进一步发展“盈胜”汽车抵押贷款品牌，先后成立盈胜江门、佛山、广州、成都、绵阳、南充、重庆、深圳宝安等分公司负责招揽业务。在经营过程中，逾期客户逐渐增多，为规避风险，该公司将贷后部门从深圳**总公司分离，注册成立深圳****管理服务有限公司（以下简称“****公司”），组织人员专门负责对逾期客户进行催收、拖车。至此，形成了以“**”、“盈胜”公司招揽客户，“***”公司提供资金，****公司负责催收的完整车辆抵押借贷链。2014年11月24日，被告人曹某杰入职东莞**投资有限公司（又称**南城分公司）任业务员。2017年1月，深圳**总公司设立东莞市**汽车咨询服务公司（以下简称“东莞**公司”，又称**塘厦分公司），公司设置门店经理、团队经理、业务员、评估师等岗位，专门负责民间个人车辆抵押贷款业务，被告人曹某杰任该公司法人代表及门店经理，管理公司人员和业务，负责公司全面工作，于2018年3月8日离职；被告人唐某龙于2017年4月1日至2017年11月任该公司团队经理，先后管理业务员刘某江、王某芝、刘某和马某廷（四人均另案处理）等人，带领组员发展客户办理贷款、诱骗客户签合同等。自2017年1月起，为了获取非法利益，被告人曹某杰、唐某龙及吴某球（另案处理）等人组织、带领东莞**公司人员采用在汽车上插广告卡片、发微信朋友圈、中介推介等方式推销业务，以押证不押车、快速放款、利息低、手续简便等噱头吸引急需资金周转的人员上门贷款。在合同签订过程中，该公司业务人员利用借款人急需借款的心理，以隐瞒、谎称行规等方式不让其清楚了解合同内容，刻意隐瞒合同虚高和扣除部分，诱骗其签订借款额度虚高、含有违约陷阱的格式条款合同和空白车辆转让协议，且不让借款人留底所签合同资料，以达到收取高额费用和利息的目的，并为日后单方面肆意认定借款人违约、任意处置借款人车辆创造条件。借款人在签订合同后仅被留存一份没有真实借款金额和利息等明细情况的还款计划表。在还款过程中，公司通过故意制造还款障碍、肆意认定违约、收取高额逾期费用等方式恶意垒高“债务”，一旦客户逾期，即由魏某群、叶某和、陈某光等人控制的****公司的贷后人员实施“拖车”，贷后人员一般使用借款人预留的车辆备用钥匙将车辆开走，并以变卖车辆相要挟，继续向借款人索要高额的拖车费、上门费、赎车费、逾期费、违约金等费用，并要求借款人一次性结清借款。借款人为了取回车辆，往往被迫交付上述费用，若借款人无力偿还，贷后人员即将车辆出售获利。被告人曹某杰、唐某龙等人伙同深圳**总公司、****公司等公司相关责任人员以车辆抵押借贷为依托，实施诈骗、敲诈勒索等犯罪，采取滋扰、胁迫等手段催收欠款，扰乱社会经济秩序，造成恶劣的社会影响。具体事实如下：1、2017年4月19日，被害人郭某棠到东莞**公司办理车贷，欲用其名下的粤B*****丰田小汽车抵押贷款90000元，被告人唐某龙组的业务员刘某江通过上述方式诱使被害人签订合同，并将借款合同金额虚增为人民币99025元，而被害人实际可支配金额为人民币79076元。截至2017年7月，被害人共还款人民币14913元。2017年10月2日，被害人因未及时还款出现逾期，上述贷后公司人员未经通知即将上述小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤B*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币99666.67元。2、2017年8月1日，被害人刘某棠到东莞**公司办理车贷，欲用其名下的粤S*****丰田雷凌小汽车抵押贷款70000元，被告人唐某龙及其组下业务员马某廷通过上述方式诱使被害人签订合同，并将借款合同金额虚增为人民币85470元，而被害人实际可支配金额为人民币65701元。截至2017年12月，被害人共支付对方人民币23556元。2018年1月19日，因还款方式发生变化，被害人没有更改还款方式导致未及时还款出现逾期，上述贷后公司人员未经通知即将上述小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤S*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币78000元。3、2017年9月11日，被害人李某东到东莞**公司办理车贷，欲用其名下的粤S*****奇瑞小汽车抵押贷款40000元，被告人唐某龙及其组下业务员王某芝通过上述方式诱使被害人签订合同，并将借款合同金额虚增为人民币49060元，而被害人实际可支配金额为人民币33700元。截至2018年1月，被害人共还款人民币10115.25元。2018年2月，因“***”平台升级还不了款，被害人联系被告人曹某杰和业务员王某芝，被告知年后处理，后导致其未及时还款出现逾期，于2018年3月3日上述贷后公司人员未经通知即将粤S*****小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤S*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币35000元。4、2017年9月15日，被害人郑某波到东莞**公司办理车贷，欲用其名下的粤S*****福特小汽车抵押贷款40000元，被告人唐某龙通过上述方式诱使被害人签订合同，并将借款合同金额虚增为人民币43540元，而被害人实际可支配金额为人民币36750元。截至2018年2月，被害人总计还款人民币2800元。2018年3月14日，被害人因无力偿还本金，在被告人唐某龙组下业务员刘某江的建议下再次办理贷款并签订先息后本车贷合同，借款合同金额为人民币54245元，其中该贷款中的人民币44100.01元用于归还上笔贷款，截至2018年8月总计还款人民币1923元，2018年10月3日，被害人因未及时还款出现逾期，其拒绝了刘某江再次办理贷款的建议，后上述贷后公司人员未经通知即将粤S*****小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤S*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币58666.67元。5、2017年12月4日，被害人叶某永到东莞**公司办理车贷，欲用其名下的粤S*****奇瑞牌小汽车抵押贷款36000元，业务员王某芝通过上述方式诱使被害人签订合同，并将借款合同金额虚增为人民币39852元，而被害人实际可支配金额为人民币33100元。截至2018年9月，被害人共还款人民币33490.72元。2018年9月10日，被害人因未及时还款，贷后公司人员未经通知即将粤S*****小汽车开走，逼迫被害人提前清偿贷款并缴纳高额逾期费、拖车费、违约金等费用，被害人叶某永被迫缴纳人民币24778元提前结清贷款并赎回车辆。6、2018年2月5日，被害人朱某萍、杨某夫妇到东莞**公司办理车贷，欲用朱某萍名下的粤S*****日产轩逸小汽车抵押贷款80000元，吴某球组的业务员何某平（另案处理）通过上述方式诱使被害人签订合同，并将借款合同金额虚增为人民币81390元，而被害人实际可支配金额为人民币63600元。截至2018年11月，被害人共还款人民币37720.32元。2018年12月30日，被害人因未及时还款出现逾期，上述贷后公司人员未经通知即将粤S*****小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤S*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币74666.67元。检察院认为，被告人曹某杰、唐某龙伙同他人为实施“套路贷”犯罪而组成较为固定的犯罪组织，属于恶势力犯罪集团。被告人曹某杰、唐某龙无视国家法律，采用欺骗手段，骗取他人财物。其中被告人曹某杰作为东莞市**汽车有限公司负责人，应当对其在职期间该公司所有犯罪行为承担刑事责任，共同诈骗作案6次，数额共计人民币166879.64元，数额巨大；被告人唐某龙对其在职期间管理的业务组所有犯罪行为承担刑事责任，共同诈骗作案4次，数额共计人民币92923.93元，数额巨大。二被告人的行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人曹某杰、唐某龙的犯罪行为，具有恶势力的性质，应从重处罚。被告人唐某龙在犯罪集团的共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人曹某杰、唐某龙犯罪以后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人唐某龙自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。建议对被告人曹某杰判处三年六个月以上五年以下有期徒刑，并处罚金，庭后变更为判处有期徒刑三年，并处罚金；对被告人唐某龙判处一年六个月有期徒刑，并处罚金，可考虑适用缓刑。提请依法判处。被告人曹某杰对公诉机关指控的上述事实无异议，表示认罪，其称工作都是总公司安排、培训，法人代表只是名义上的，有四起案件是其离职后发生的。被告人曹某杰的辩护人提出以下辩护意见：一、被告人曹某杰在分公司不具有组织、领导、指挥的权利，应认定为从犯；二、曹某杰主观恶性不大，社会危害性较小；三、曹某杰归案后如实供述自己的罪行，悔罪态度良好；四、曹某杰是初犯、偶犯，且主动退赃人民币50000元。综上，建议对被告人曹某杰从轻处罚。被告人唐某龙对公诉机关指控的上述事实无异议，表示认罪。被告人唐某龙的辩护人提出以下辩护意见：一、公诉机关指控被告人唐某龙诈骗郭某棠的依据不足；二、唐某龙在本次犯罪活动中起次要作用，属于从犯；三、唐某龙如实供述自己的罪行；四、唐某龙在职期间为2017年4月至2017年10月，主观恶性小；五、唐某龙主动退还赃款人民币20000元。综上，建议对被告人唐某龙从轻处罚。经审理查明，2012年5月，魏某某、叶某某（二人均另案处理）等人创立深圳市**投资担保有限公司，主要经营车辆抵押借贷业务，无从事金融放贷业务资格。为了扩大业务规模和规避法律责任，2014年2月，魏某某、叶某某伙同吴某某、陈某某（二人均另案处理）等人先后注册成立深圳**金融控股有限公司、深圳***互联网金融服务有限公司、深圳市盈胜信息咨询服务有限公司、深圳市前海**融资租赁有限公司等，同时，将深圳市**投资担保有限公司变更为深圳市**投资管理有限公司（以下简称“深圳**总公司”）。该系列公司在未取得存储、借贷资质的情况下，成立“***”P2P平台，该平台吸收资金后，进行车辆抵押借贷业务。为扩大“**”汽车抵押贷款品牌规模，该公司先后成立“**”广州、中山、清远、梅州、惠州、珠海、肇庆及深圳宝安、深圳福田、深圳龙华、佛山禅城、佛山顺德、东莞长安、东莞塘厦、东莞南城等多家分公司。同时进一步发展“盈胜”汽车抵押贷款品牌，先后成立盈胜江门、佛山、广州、成都、绵阳、南充、重庆、深圳宝安等分公司负责招揽业务。在经营过程中，逾期客户逐渐增多，为规避风险，该公司将贷后部门从深圳**总公司分离，注册成立深圳****管理服务有限公司（以下简称“****公司”），组织人员专门负责对逾期客户进行催收、拖车。至此，形成了以“**”、“盈胜”公司招揽客户，“***”公司提供资金，****公司负责催收的完整车辆抵押借贷链。2014年11月24日，被告人曹某杰入职东莞**投资有限公司（又称**南城分公司）任业务员。2017年1月，深圳**总公司设立东莞市**汽车咨询服务公司（以下简称“东莞**公司”，又称**塘厦分公司），公司设置门店经理、团队经理即业务组长、业务员、评估师等岗位，专门负责民间个人车辆抵押贷款业务，被告人曹某杰任该公司法人代表及门店经理，管理公司人员和业务，负责公司全面工作，于2018年3月8日离职；被告人唐某龙于2017年4月1日至2017年11月任该公司业务组长，先后管理业务员刘某江、王某芝、刘某和马某廷（四人均另案处理）等人，带领组员发展客户办理贷款、诱骗客户签合同等。自2017年1月起，为了获取非法利益，被告人曹某杰、唐某龙及吴某球（另案处理）等人组织、带领东莞**公司人员采用在汽车上插广告卡片、发微信朋友圈、中介推介等方式推销业务，以押证不押车、快速放款、利息低、手续简便等噱头吸引急需资金周转的人员上门贷款。在合同签订过程中，该公司业务人员利用借款人急需借款的心理，以隐瞒、欺骗等方式不让借款人清楚了解合同内容，刻意隐瞒合同虚高和扣除款项部分，诱骗其签订借款额度虚高、含有违约陷阱的格式条款合同和空白车辆转让协议，且不让借款人留底所签合同资料，以达到收取高额费用和利息的目的，并为日后单方面肆意认定借款人违约、任意处置借款人车辆创造条件。借款人在签订合同后仅被留存一份没有真实借款金额和利息等明细情况的还款计划表。在还款过程中，公司通过故意制造还款障碍、肆意认定违约、收取高额逾期费用等方式恶意垒高“债务”，一旦客户逾期，即由魏某某、叶某某、陈某光等人控制的****公司的贷后人员实施“拖车”，贷后人员一般使用借款人预留的车辆备用钥匙将车辆开走，并以变卖车辆相要挟，继续向借款人索要高额的拖车费、上门费、赎车费、逾期费、违约金等费用，并要求借款人一次性结清借款。借款人为了取回车辆，往往被迫交付上述费用，若借款人无力偿还，贷后人员即将车辆出售获利。被告人曹某杰、唐某龙等人伙同深圳**总公司、****公司等公司相关责任人员以车辆抵押借贷为依托，实施诈骗、敲诈勒索等犯罪，采取滋扰、胁迫等手段催收欠款，扰乱社会经济秩序，造成恶劣的社会影响。具体事实如下：1、2017年4月19日，被害人郭某棠到东莞**公司办理车贷，用其名下的粤B*****丰田小汽车抵押贷款90000元，被告人唐某龙组的业务员刘某江通过上述方式诱使被害人签订合同，并将借款合同金额虚增为人民币99025元，而支付给被害人实际可用金额为人民币79076元。截至2017年7月，被害人共还款人民币14913元。2017年10月2日，被害人因未及时还款出现逾期，上述贷后公司人员未经通知即将上述小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤B*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币99666.67元。2、2017年8月1日，被害人刘某棠到东莞**公司办理车贷，用其名下的粤S*****丰田雷凌小汽车抵押贷款70000元，被告人唐某龙及其组下业务员马某廷通过上述方式诱使被害人签订合同，并将借款合同金额虚增为人民币85470元，而支付给被害人实际可用金额为人民币65701元。截至2017年12月，被害人共已支付还款人民币23556元。2018年1月19日，因还款方式发生变化，被害人没有更改还款方式导致未及时还款出现逾期，上述贷后公司人员未经通知即将上述小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤S*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币78000元。3、2017年9月11日，被害人李某东到东莞**公司办理车贷，用其名下的粤S*****奇瑞小汽车抵押贷款40000元，被告人唐某龙及其组下业务员王某芝通过上述方式诱使被害人签订合同，并将借款合同金额虚增为人民币49060元，而支付给被害人实际可用金额为人民币33700元。截至2018年1月，被害人共还款人民币10115.25元。2018年2月，因“***”平台升级还不了款，被害人联系被告人曹某杰和业务员王某芝，被告知年后处理，后导致其未及时还款出现逾期，于2018年3月3日上述贷后公司人员未经通知即将粤S*****小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤S*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币35000元。4、2017年9月15日，被害人郑某波到东莞**公司办理车贷，用其名下的粤S*****福特小汽车抵押贷款40000元，被告人唐某龙通过上述方式诱使被害人签订合同，并将借款合同金额虚增为人民币43540元，而支付给被害人实际可用金额为人民币36750元。截至2018年2月，被害人总计还款人民币2800元。2018年3月14日，被害人因无力偿还本金，在被告人唐某龙组下业务员刘某江的建议下再次办理贷款并签订先息后本车贷合同，借款合同金额为人民币54245元，其中该贷款中的人民币44100.01元用于归还上笔贷款，截至2018年8月总计还款人民币1923元，2018年10月3日，被害人因未及时还款出现逾期，其拒绝了刘某江再次办理贷款的建议，后上述贷后公司人员未经通知即将粤S*****小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤S*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币58666.67元。5、2017年12月4日，被害人叶某永到东莞**公司办理车贷，用其名下的粤S*****奇瑞牌小汽车抵押贷款36000元，业务员王某芝通过上述方式诱使被害人签订合同，并将借款合同金额虚增为人民币39852元，而支付给被害人实际可用金额为人民币33100元。截至2018年9月，被害人共还款人民币33490.72元。2018年9月10日，被害人因未及时还款，贷后公司人员未经通知即将粤S*****小汽车开走，逼迫被害人提前清偿贷款并缴纳高额逾期费、拖车费、违约金等费用，被害人叶某永被迫缴纳人民币24778元提前结清贷款并赎回车辆。6、2018年2月5日，被害人朱某萍、杨某夫妇到东莞**公司办理车贷，用朱某萍名下的粤S*****日产轩逸小汽车抵押贷款80000元，吴某球组的业务员何某平（另案处理）通过上述方式诱使被害人签订合同，并将借款合同金额虚增为人民币81390元，而支付给被害人实际可用金额为人民币63600元。截至2018年11月，被害人共还款人民币37720.32元。2018年12月30日，被害人因未及时还款出现逾期，上述贷后公司人员未经通知即将粤S*****小汽车开走，后将该车变卖。经鉴定，涉案粤S*****小汽车于案发时的在用物品价格为人民币74666.67元。上述事实，有被害人郭某棠、刘某棠、李某东、郑某波、叶某永、朱某萍、杨某的陈述及辨认笔录，证人何某平、马某廷、刘某江、方某、郭某伟、李某伟、卢某棚、魏某某、叶某某、戴某某、吴某某、陈某某、黄某某、杨某某、李某某、黄某某、林某某、李某某、宗某某、曾某某、宁某某、肖某某、张某、沈某某的证言及辨认笔录，微信转账交易截图、银行流水清单、客户个人信息表、客户情况综合评定表、承诺书、汽车抵押合同、借款合同、收款收据、保证合同、放款审核表、费用明细表、还款计划表等书证、搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、提取笔录、提取清单、2018年、2019年部分的月份深圳**金融控股有限公司总部员工工资表、**各门店的员工工资表、关于集团架构调整及人事任命的通知文件、客户车辆处理申请表、离职证明、电子证物检查笔录、鉴定意见、认罪认罚具结书、视听资料、到案经过、被告人曹某杰、唐某龙的供述材料及辨认笔录等证据证实。上述证据均经庭审质证，能相互印证，足以认定。关于控辩双方的意见，本院综合评判如下：1、关于本案是否属于恶势力犯罪集团的问题。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第10点规定，3人以上为实施“套路贷”而组成的较为固定的犯罪组织，应当认定为犯罪集团。本案同案人魏某某、叶某某等人于2012年创立了深圳市**投资有限公司，同时还成立了****公司负责催收拖车等业务，**塘厦分公司是属于深圳**总公司旗下的分公司之一，被告人曹某杰、唐某龙分别于2014年及2017年起任职于**塘厦分公司，担任门店经理及团队业务组长，在任职期间带领旗下人员以隐瞒、欺骗等方式诱骗被害人签订含有违约陷阱的合同及空白车辆转让协议，以达到收取高额费用以及非法处置被害人车辆的目的。深圳总公司负责统筹、指挥分公司开展业务，纠集被告人曹某杰、唐某龙等人，以车辆抵押借贷为依托，实施诈骗犯罪，并采取拖车、赎车、卖车等形式催收欠款，该犯罪团伙经常纠集在一起，以各种手段在一定区域或行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济社会秩序，造成恶劣的社会影响，该犯罪团伙有三名以上的组织成员，有明显的首要分子，重要成员较为固定，共同有预谋地实施犯罪活动，已具备恶势力犯罪集团的法定条件，应认定为恶势力犯罪集团。公诉机关依据相关司法解释认定二被告人属于恶势力犯罪集团成员与事实相符，于法有据，本院予以采纳。2、关于主从犯的认定问题。经查，本案起诉指控的是**塘厦分公司相关人员实施“套路贷”犯罪活动的事实，虽然被告人曹某杰并非该犯罪集团的首要分子，但根据工商登记资料等书证证实，2019年2月21日以前，被告人曹某杰一直担任**塘厦分公司的法定代表人，其作为**塘厦分公司的门店经理，是在以同案人魏某某、叶某某等人为首的犯罪集团的安排下，同时带领**塘厦分公司旗下的业务员从事非法放贷业务，其在本案指控的共同犯罪中起到主要的作用，应认定为主犯，且应对其任职期间该公司所实施的全部犯罪行为承担刑事责任，故被告人曹某杰的辩护人关于曹某杰是从犯的辩护意见无法律依据，本院不予采纳。被告人唐某龙担任**塘厦分公司的业务组组长，属于深圳**总公司旗下分公司的员工，是在以同案人魏某某、叶某某等人为首的犯罪集团及门店经理曹某杰的安排下从事非法放贷业务，在本案共同犯罪活动中，起次要、辅助性作用，应认定为从犯。3、关于二被告人的任职时间的认定问题。根据离职证明、银行流水清单等书证证实，被告人曹某杰的任职时间为2014年11月24日至2018年3月8日，被告人唐某龙的最后一笔工资是2017年12月18日发放的其在**塘厦分公司2017年11月工作的工资，故证实唐某龙应该最迟于2017年11月30日已经离职，可以认定曹某杰的任职时间为2014年11月24日至2018月3月8日，唐某龙的任职时间为2017年4月1日至2017年11月，二被告人应对自己任职期间由自己及旗下成员经手的“套路贷”犯罪事实承担责任。被告人曹某杰称有四宗事实是发生在其离职之后的意见，与事实不符，本院不予采纳。4、关于公诉机关指控被告人唐某龙是否应对郭某棠被诈骗的事实承担责任的认定问题。经查，根据证人刘某江的证言，其于2017年5月份入职**塘厦分公司，2018年7月份离职，其是唐某龙组下成员，也记得被害人郭某棠曾来公司办理车贷的事实。郭某棠则称其于2017年4月19日到**塘厦分公司办理车贷，并辨认出专业净斑技术导师-刘老师（刘某江）微信号是对方提供的让其每月还款的账号，虽然被害人未直接辨认出唐某龙，但接待其办理车贷的业务员刘某江是唐某龙的组员，唐某龙作为刘某江组的业务组长，应对其全部组员实施的“套路贷”犯罪行为承担责任，故公诉机关指控被告人唐某龙参与诈骗郭某棠的事实成立，本院予以采纳。本院认为，被告人曹某杰、唐某龙无视国家法律，伙同他人为实施“套路贷”犯罪而组成较为固定的犯罪组织，参与恶势力犯罪集团，采用欺骗手段，骗取他人财物，其中，被告人曹某杰作为东莞市**汽车有限公司负责人，伙同他人共同诈骗作案6次，合计人民币166879.64元，数额巨大；被告人唐某龙伙同他人共同诈骗作案4次，合计人民币92923.93元，数额较大，二被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人曹某杰、唐某龙诈骗的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认；其认定被告人唐某龙的犯罪数额属于数额巨大的意见，经查，因本案案发地在东莞市，依照法律规定，应按照犯罪地的数额标准认定其犯罪情节，属于数额较大，故公诉机关认定唐某龙犯罪数额属于巨大不当，本院予以纠正；其建议对被告人曹某杰判处三年有期徒刑，并处罚金；对被告人唐某龙判处一年六个月有期徒刑，并处罚金，可考虑适用缓刑的量刑意见，符合法律规定，本院予以采纳。被告人曹某杰、唐某龙的辩护人辩称二被告人是初犯、偶犯，如实供述自己的罪行，主动退还部分赃款，且被告人唐某龙是从犯的辩护意见于法有据，本院予以采纳。被告人曹某杰在本次共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人唐某龙在本次共同犯罪中起次要作用，是从犯，对于从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人曹某杰、唐某龙犯罪以后如实供述自己的罪行，且被告人唐某龙认罪认罚，可以从轻处罚。被告人曹某杰、唐某龙的家属主动代其二人预缴款项，用来退还被害人的部分损失，被告人唐某龙的家属已代其预缴罚金，可对二被告人酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人曹某杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2022年12月8日止。罚金限判决生效后十日内予以缴纳。）二、被告人唐某龙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币30000元。（缓刑考验期限从本判决生效之日起计算。罚金已缴纳。）三、扣押存放于江门市公安局蓬江分局的被告人曹某杰的退赃款人民币50000元，依法按比例退赔给被害人郭某棠人民币10637.51元，退赔给被害人刘某棠人民币10742.77元，退赔给被害人李某东人民币3420.20元，退赔给被害人郑某波人民币3041.12元，退赔给被害人叶某永人民币7540.98元、退赔给被害人朱某萍人民币14617.42元；被告人唐某龙的退赃款人民币20000元，依法按比例退赔给被害人郭某棠人民币7641.46元，退赔给被害人刘某棠人民币7717.06元，退赔给被害人李某东人民币2456.90元，退赔给被害人郑某波人民币2184.58元；其余扣押物品，非本案二被告人的财物，由扣押单位依法处理。四、责令被告人曹某杰、唐某龙及同案人在本判决生效后十日内共同退赔被害人郭某棠的损失人民币17224.7元，退赔被害人刘某棠的损失人民币17395.17元，退赔被害人李某东的损失人民币5538.15元，退赔被害人郑某波的损失人民币4924.31元。五、责令被告人曹某杰及同案人在本判决生效后十日内共同退赔被害人叶某永的损失人民币17627.74元，退赔被害人朱某萍的损失人民币34169.57元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈文学人民陪审员  李辉亮人民陪审员  苏 滨二〇二〇年九月十四日法官 助理  叶颖诗书 记 员  陈雪祯