江西省共青城市人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0482刑初64号公诉机关江西省共青城市人民检察院。被告人殷秀伟，男，1976年4月21日出生，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地江西省九江市浔阳区，羁押前租住江西省共青城市中航城小区26栋2单元504室。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年12月25日被共青城市公安局刑事拘留，同年12月28日延长拘留期限至三十日；因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月23日经共青城市人民检察院批准，于同日被共青城市公安局逮捕。现羁押于德安县看守所。辩护人杨军，江西共诚信律师事务所律师。被告人梅净琴，女，1993年1月2日出生，汉族，中专肄业，共青城市盛宴音乐会所员工，户籍所在地江西省湖口县，羁押前租住江西省共青城市中航城小区26栋2单元504室。因涉嫌帮且信息网络犯罪活动罪，于2019年12月25日被共青城市公安局刑事拘留，同年12月28日延长拘留期限至三十日；因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月23日经共青城市人民检察院批准，于同日被共青城市公安局逮捕。现羁押于九江市看守所。指定辩护人高腾群，江西共诚信律师事务所律师。江西省共青城市人民检察院以共检公诉刑诉[2020]51号起诉书指控被告人殷秀伟、梅净琴犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年9月10日公开开庭审理了本案。共青城市人民检察院指派检察员黄亚龙出庭支持公诉，被告人殷秀伟、梅净琴因受疫情影响分别在所羁押的德安县看守所、九江市看守所通过远程视频方式参加诉讼，被告人殷秀伟的辩护人杨军、被告人梅净琴的指定辩护人高腾群到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，自2018年4月起，被告人殷秀伟收买银行卡（包括银行卡、U盾、手机卡）1000余张非法提供给他人使用获利，其中通过被告人梅净琴帮忙收买、提供银行卡27张。针对上述指控，公诉机关在法庭上出示了银行卡等物证、受案登记表等书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见、搜查笔录及辨认笔录、电子数据检查工作记录等证据。据此认为，被告人殷秀伟、梅净琴收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人殷秀伟、梅净琴共同故意犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款；被告人殷秀伟在共同犯罪中起主要作用，是主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条；被告人梅净琴在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当减轻处罚。被告人殷秀伟、梅净琴归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人殷秀伟、梅净琴认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议对被告人殷秀伟判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；对被告人梅净琴判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元。提请本院依法判处。被告人殷秀伟对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人殷秀伟的辩护人提出辩护意见称：被告人殷秀伟如实供述系坦白；殷秀伟有部分卡是没有提供，可认定为未遂；殷秀伟认罪认罚，希望从宽处理；殷秀伟系初犯，希望从轻处罚。被告人梅净琴对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人梅净琴的指定辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，对公诉机关提出的量刑建议亦无异议。经审理查明，自2018年4月起，被告人殷秀伟收买银行卡（包括银行卡、U盾、手机卡）1000余张非法提供给他人使用获利，其中通过被告人梅净琴帮忙收买、提供银行卡27张。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书等书证，证明案件来源。2.归案情况说明，证明殷秀伟、梅净琴系抓获归案。3.接受证据清单，证明杨某向公安机关提供银行卡三张、手机一部，其中两张银行卡是杨某提供给梅净琴的，分别是尾号1371的中国农业银行的银行卡、尾号6138的中国工商银行的银行卡。4.接受证据清单，证明梅某3向公安机关提供银行卡二张、手机一部，其中尾号1744的信用社银行卡、尾号7220的中国建设银行的银行卡。5.曹某、张某、王某、阳某、梅某3、余某2、余某1等人在招商银行湖口支行的开户信息，证明曹某、张某、王某、阳某在招商银行湖口支行开设了账户，尾号分别为1021、0858、2715、2169。6.梅净琴、余某1等人的支付宝注册资料、交易记录及证据来源说明，证明相关账户发生的交易信息和交易流水7.机动车档案材料，证明赣Ｇ×××**宝马小型汽车的档案信息，机动车所有人为殷秀丽。8.14个身份的中国建设银行账户在2018年1月1日至2020年1月1日的银行流水，证明相关账户在建行流水情况。9.余某1、梅净琴、王某等人在中国银行账户2018年1月1日至2020年1月1日的银行流水，证明相关账户的流水情况。10.曹某、杨某、殷秀伟、梅某3、余某1、阳某、方清明、梅某1、王某、余某2、梅某2、梅净琴、张某等人在中国农业银行的开、销户材料及交易明细，证明上述人员在中国农业银行开户及销户情况及交易明细。11.14个身份的工行账户在2018年1月1日至2020年1月1日的银行流水，证明上述身份人员在中国工商银行账户的流水情况。12.常住人口信息，证明殷秀伟、梅净琴的基本身份情况，均为已满刑事责任年龄人，无违法犯罪记录。13.证人梅某1证言，证明梅某1通过梅某3按照梅净琴的要求办理了一张银卡、绑定一个Ｕ盾，提供给梅净琴，并在银行卡不能用后，按照要求更新身份信息。之后收到费用600元。14.证人余某1证言，证明其自2018年1月左右开始，根据梅净琴的要求共办了10张银行卡、10个Ｕ盾，其中曹丽丽4个、余某1母亲王某3个、余某1哥哥余某22个、梅某21个。并在银行卡不能使用后，根据梅净琴的要求联系上述人员补卡。另，又联系马艺提供了4张卡。收取卡费98500元，余某1得1.8万，余某21.2万，马艺0.7万，王某3.2万，曹丽丽1.2万，梅某21.2万。此外余某1赚取曹丽丽、马艺的卡费价8200元。15.证人梅某2证言，证明其自2019年4月左右开始，根据梅净琴的要求，用自己的信息办了两张银行卡、Ｕ盾，并且在银行卡不能使用后，根据梅净琴的要求补办卡。梅某2共获利1.6万，其中在2019年10月前，梅净琴是通过转钱给梅某2女友余某1，再转给梅某2。16.证人王某证言，证明其系余某1的母亲，在余某1的陪同下分别在中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行办了五套卡（含Ｕ盾），并给了其女儿余某1。其知道余某1找余某2拿了两套卡。17.证人阳某证言，证明其根据梅净琴的要求用自己身份证办理了开通国际漫游业务的电信卡及中国农业银行、招商银行、中国建设银行各一张银行卡、一个Ｕ盾，并绑定了之前的中国电信卡，全部给了梅净琴。共得了15个月左右卡费，金额3万余元。18.证人曹某证言，证明其和女友杨某根据其表姐梅净琴的要求开通国际漫游的中国电信卡，并在办理银行卡时绑定该电信卡，还办理了Ｕ盾。其和女友杨某各自办了两套卡寄给梅净琴。曹某共收2.06万。19.证人张某证言，证明其通过杨某，提供两套卡给曹某的姐姐梅净琴。20.证人杨某证言，证明其和男友曹某各提供两套银行卡给其男友的表姐梅净琴。此外卡，其把如何办手机卡、银行卡告诉张某，张某办理了两套银行卡、手机卡、Ｕ盾，张某把银行卡、Ｕ盾、手机卡寄给梅净琴。其共收到梅净琴转来的钱计2.31万元，扣除杨某转给曹某、张某的钱，其共收到1.54万元。其在转给张某的钱时，每张卡抽取了200元，张某不知道此事。21.证人梅某3证言，证明其向梅净琴提供了四套银行卡，并让梅某1开了一套。其共获利9200元，其中800元是赚了梅某1的。22.证人余某2证言，证明其妹妹带其办了三套银行卡和Ｕ盾，办好后即了给其妹妹余某1。23.被告人殷秀伟的供述与辩解，称其通过网络平台获悉有网络赌博公司按800元每月每套（含银行卡、U盾、绑定手机号码的网银账户），其便跟亲戚朋友以每月500元的价格收购，并将相关账户信息（含银行卡号、U盾、绑定手机号码的网银账户）按照对方提供的方式邮寄过去。后又将每套价格提高至1000元。其赚取中间的差价获利。其女友提供了包含她自己的网银账户和她亲戚朋友的网银账户数量在25个左右。其辩称自己提供了300个左右的账户给网络赌博公司。24.被告人梅净琴的供述与辩解，称其提供24张卡，卡费每月每张1000元。卡费分配;梅某3、曹娜、曹某、杨某、阳某每张卡每月700元，梅净琴赚差价；梅某2、余某1、余某2、黄**玲及梅净琴，每张卡每月1000元。2018年3、4月，曹娜提供两张卡。知晓殷秀伟是网络赌徒，提供银行卡。25.江西警察学院物证鉴定所赣警院鉴（数）[2020]9号司法鉴定意见书，证明江西警察学院物证鉴定所对殷秀伟的华为手机、三星手机、苹果笔记本电脑进行了鉴定，上述手机及笔记本电脑内所存储的文件记录了被告人殷秀伟收买、非法提供他人银行卡的内容，所涉银行卡数量共计1211张。26.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证明搜查殷秀伟的住所，扣押了笔记本电脑一台、华为手机两部、银行Ｕ盾等12个、银行卡16张、人民币23150元、港币37200元、外币杂币71张等物品。搜查了赣Ｇ×××**宝马车，扣押了人民币20000元及宝马车一辆。27.人身检查笔录、扣押清单及照片，证明公安机关于2019年12月24日对梅净琴随身携带女士背包进行检查，发现包内有10张银行卡、两部手机，予以扣押。28.共青城市公安局电子数据勘验鉴定中心电子数据检查工作记录，证明公安机关提取曹娜手机数据，存于编号“20200310CN”光盘内;提取梅净琴手机数据，存于“20200310MJQ”光盘内。关于被告人殷秀伟的辩护人所提出的部分银行卡未提供，可认定为未遂的意见，与在案证据不符，本院不予支持。本院认为，被告人殷秀伟、梅净琴收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。共同犯罪中,殷秀伟系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。梅净琴系从犯,应当减轻处罚。被告人殷秀伟、梅净琴归案后能如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人殷秀伟、梅净琴自愿认罪认罚，本院依法适用认罪认罚从宽制度，对其从宽处理。根据被告人殷秀伟、梅净琴犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人殷秀伟犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2024年12月24日止。罚金自判决生效后七日内向本院缴纳。）二、被告人梅净琴犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2021年6月24日止。罚金自判决生效后七日内向本院缴纳。）三、暂扣于共青城市公安局的笔记本电脑（苹果MACBOOKAir）1台、身份证1张、银行U盾（含e令宝、阳光令牌、U宝）11个、电子密码器1个、手机卡壳11个、银行卡26张、贴纸及自封袋等若干物品,由扣押机关予以没收，被告人殷秀伟、梅净琴的个人物品由扣押机关依法予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钟 炜人民陪审员  吕良兴人民陪审员  查晓雁二〇二〇年九月二十三日法官助理陈宇代书记员附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡,或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,涉及信用卡1张以上不满5张的,依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定,以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚;涉及信用卡5张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。