贵州省贵阳市云岩区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔0103刑初192号 公诉机关贵州省贵阳市云岩区人民检察院。 被告人许俊，男，1964年8月12日出生于贵州省贵阳市，汉族，初中文化，个体，户籍地贵州省贵阳市白云区，现住贵州省毕节市黔西县。2019年8月6日因涉嫌犯集资诈骗罪被贵阳市公安局云岩分局刑事拘留，临时羁押于贵州省黔西县看守所，同年9月11日被逮捕。现羁押于贵阳市云岩区看守所。 委托辩护人张黔永，贵州谦明律师事务所律师。 贵阳市云岩区人民检察院以云检一部刑诉（2020）355号起诉书指控被告人许俊犯集资诈骗罪，于2020年3月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵阳市云岩区人民检察院指派检察员李琳锐出庭支持公诉，被告人许俊及其辩护人张黔永到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：自2004年开始，被告人许俊与许某（已判决）先后在贵阳市云岩区投资有限公司，以投资房地产、珠宝生意等虚假项目为由，通过口耳相传方式向袁某某、辜某某等60名不特定人群许以高额利息，共骗取人民币3056.5万元，所得资金一部分以每月5%至6%的利息借款至企业或者个人，一部分用于个人消费，其余部分用于支付投资人每月的利息，上述款项均未用于实际投资。 案发前，已返还人民币1252.83万元，其中超出集资参与人徐某某本金并多支付利息人民币19.2万元，超出集资参与人袁某本金并多支付利息人民币15.2万元，超出集资参与人仇某本金并多支付利息人民币2000元，超出集资参与人任某某本金并多支付利息60.8万元，共计95.4万元，尚余人民币1899.07万元未归还集资参与人。 庭审中，公诉机关当庭宣读并出示了相关证据，认为被告人许俊的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，建议判处有期徒刑十二年，并处罚金。 被告人许俊对起诉指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用普通程序且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人提出许俊到案后如实供述，主动认罪认罚，本案的出借人群相对固定，系自愿出借款项，因借款时间久远存在“利滚利”、出借人无法提供银行流水及公司财物资料遗失等特殊情形，导致本案借款及还款情况较难明确，从融资借款的方式看，其非法占有的主观恶意不明显，社会危害性不大的辩护意见。 经审理查明：自2004年开始，被告人许俊与许某（已判决）先后在贵阳市云岩区投资有限公司，以投资房地产、珠宝生意等虚假项目为由，通过口耳相传方式向袁某某、辜某某等62名不特定人群许以高额利息，共骗取人民币3056.5万元，所得资金一部分以每月5%至6%的利息借款至企业或者个人，一部分用于个人消费，其余部分用于支付投资人每月的利息，上述款项均未用于实际投资。 案发前，已返还人民币1252.83万元，其中超出集资参与人徐世鹏本金并多支付利息人民币19.2万元，超出集资参与人袁群本金并多支付利息人民币15.2万元，超出集资参与人仇雄本金并多支付利息人民币2000元，超出集资参与人任道珍本金并多支付利息60.8万元，共计95.4万元，尚余人民币1899.07万元未归还集资参与人。 案发后，公安机关在侦查期间查封、冻结了部分财物，具体情况如下： 2006年12月许俊用非法集资款以其名义购买贵Ａ×××××丰田皇冠轿车一辆，2009年许俊又用非法集资款以其名义购买贵Ａ×××××的奔驰轿车一辆。2010年许俊以其儿子许飞虎的名义购买中天花园Ｄ-1座架空层2层2号的门面一个，2012年许俊以贵州高轩珠宝有限公司（以下简称高轩公司）名义用该门面作担保办理抵押登记后向中国银行股份有限公司贵州省分行（以下简称贵州省分行）借款人民币400万元，因2013年借款期限届满后高轩公司未能归还借款本息，贵州省分行遂诉至贵阳市南明区人民法院，南明区人民法院于2014年5月4日作出（2013）南民初字第3930号民事判决，判令被告高轩公司在判决生效后三日内归还原告贵州省分公司借款本金3855015.5元及至2014年4月22日的利罚息204306.32元，现该判决已生效。 上述事实，有公诉机关当庭宣读，并经庭审质证的下列证据予以证实： 一、书证 1、受案登记表，袁晓萍等人报称许俊、许某二人在贵阳市云岩区中天花园开设高轩投资有限公司，许以高额利息，向社会公众吸收资金二千余万元，公安机关于2014年10月31日受案。 2、立案决定书，公安机关于2014年11月3日对本案立案侦查。 3、户籍证明，证实被告人许俊已达完全刑事责任年龄。 4、抓获经过，证实被告人许俊被公安机关抓获归案。 5、集资参与人的报案材料、借据、银行流水，证实集资参与人通过银行向许俊转账的情况，许俊向集资参与人发放利息的情况，许俊向集资参与人出具借据。 6、贵州高轩投资有限公司工商登记资料、公司变更登记申请书、公司章程、股东会决议，证实公司法定代表人2009年由许俊变更为许某，经营项目为非金融性项目投资、信息咨询及经济服务，代理国内广告业务，商务策划，房地产经济，企业经营策划，企业管理咨询。 7、贵州高轩珠宝有限公司工商登记资料、贵州高轩贵珍酒业有限公司工商登记资料，证实贵州高轩珠宝有限公司、贵州高轩贵珍酒业有限公司工商登记情况。 8、情况说明、银行交易小票、收据及购车发票、财产查询通知书及银行交易明细，证实公安机关查封财产及其资金来源情况。 9、贵阳市中级人民法院（2019）黔01刑终812号刑事判决书，许某犯集资诈骗罪判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元。 二、证人证言 1、证人张某的证言，我从2004年在高轩投资公司上班，当时不叫高轩投资，而是叫高轩寄卖行，寄卖行开在云岩区，2011年搬到中天花园就陆续开了高轩投资、高轩珠宝、高轩酒业、高轩房地产和一家装饰公司，严格说都是许俊搞的，许俊是最大领导，所有事都是许俊一个人说了算，许某主要负责在外面催账。高轩寄卖实际上就是高利贷公司，只是后来换了一个名字，做的事还是一样的，就是别人的钱借出去收取利息。最低1万起，只要相信公司的都可以投，来投钱的人都是有利息的，绝大多数都是月息2分（2%），也有少部分是3分。接待时介绍主要内容是把钱放在这里很安全，有保障，这里是很有信誉的。我每天就是在公司做登记和收款工作，有人来投资，我就负责给投资人开借据、登记和收款，收款超过10万我就交给许某，许某保管银行账户，我需要钱支付利息时我又找许某要。公司定的每月5号、15号、25号支付投资人利息，我每个月要分三次向许某要钱来支付利息，许某把钱转给我之后我到银行把利息分别转给投资人。我在公司期间收了多少钱现在记不清了，大概收了几百人的几千万。我只知道许俊他们把钱借出去，借出多少、借给谁我不清楚，借出去要收利息，一般是5分到6分，一般是私人借款。在公司期间收回利息记不太清了，粗略有四五千万，公司支付的利息记不清了，但是肯定比收回来的多，后期公司入不敷出，都是靠收后来投资人的钱来支付之前投资人的利息，还不够用。公司的日常开销很少，就是公司员工工资、房租、水电、办公用品等，费用从我这里出，我记账，不用许俊、许某签字。 2、证人赵某的证言，知道许俊、许某在外对朋友宣传他们在做酒业、珠宝、房地产等生意，把钱投资给他们很安全，每个月有利息。 3、许某的供述，贵州高轩投资有限公司成立的目的是借钱出去要以公司名义，成立以后就对外借钱来经营生意，到公司投资的人有一些是我和许俊的朋友，多数都是其他人一传十、十传百人带人进来的。来投资的人多半都是有人带来的，来了我就接待他们，给他们讲钱放在我们这里很安全，我们拿来做投资，每月给2%的利息，我们承担风险，有闲钱可以放在我们这里。如果投资人愿意投资，我们先给投资人开借据，然后安排投资人将投资款转入我的个人账户。转入的投资款，一是用来支付投资人的利息，二是有人要借钱就从我这个账户转出去，三是公司员工的工资和日常开销。借钱给需要用钱的企业或者个人，收取他们的利息，一般是5%到6%的月息，极个别关系非常好的最低也有2%的借出去。都是以许俊的名义借出去的。我具体负责接待投资人，安排收款、开收据，支付员工工资、水电费、物管费等费用，转款给借款人和支付投资人利息，许俊负责联系投资人来投资，和需要用钱的企业或个人谈借款细节。公司的办公场所用收取投资人的投资款来买的，花了300多万，落在许俊儿子许飞虎名下，2012年用这套门面在中国银行抵押贷款400万，现在这笔贷款没有还。贵州高轩投资有限公司没有金融许可，一开始生意都还做的不错，一直有盈利，但之后整体经济下滑，慢慢的有很多借钱的人都还不了钱，别人还不了钱，我们也无法归还投资人的钱，所以到最后也收不了手。一般不太熟悉的投资人我和他们讲得不太多，都是闲聊，主要就是给他们讲钱投到我们这里，我们也拿去搞投资，但风险由我们承担，熟悉的人也给他们讲投资做了高轩珠宝有限公司、高轩酒业有限公司和一些煤矿的投资。高轩珠宝和高轩酒业两家公司只注册了，没有经营。 三、集资参与人的陈述 1、集资参与人袁晓萍的陈述，知道许俊、许某宣称开设装饰公司、高轩酒业、珠宝、房地产等多家公司，都是许俊告诉我的，当时他让我在他的公司投钱，让我相信他是在做正规生意，骗取我的信任，龙永珍、张其珍、肖文、袁顺福、丁兰琴、袁群、刘丽、袁筑明、任皖丽、朱娟、袁启丽都是通过我认识许俊的，给他们讲过许俊在开设高轩酒业、珠宝、房地产和装修公司，当时许俊给我讲他生意涉及很广，让我找人来投钱给他，资金很安全，利息也有保障，我认为他做的是正规生意，就给这些人讲了许俊给我讲的这些情况，他们听了我讲的才到许俊那里去投钱。2004年至2012年，先后通过现金支付和银行转账方式借给许俊人民币2860000元，月息2%，共得到利息及本金人民币1613600元，尚欠人民币1246400元未归还。 2、集资参与人辜贤玲的陈述，许俊说他在做房地产、珠宝等生意，把钱投给他可以收点利息，许俊、许某把公司搬到中天花园搞了一个开业仪式，挂了高轩寄卖、投资、房地产、珠宝、酒业等很多家公司的牌，还做了房地产项目的效果图，还说房地产项目的地址已经被工商银行买下来了，是国家项目，在公司里做了珠宝展示，买珠宝每年可以增值10%，邀请了很多人来参加公司的开业仪式，我觉得他生意做的很大，很有实力，才一直陆续投钱进去。辜贤丽、陈旗、陈霞等人有的是听我讲过许俊、许某做了很多生意，做得大，可以投钱进去收利息，通过我投的钱，也有些人之前就和许俊、许某认识，直接去找许俊、许某投钱的。2012年至2013年，通过现金支付和银行汇款方式借给许俊人民币550000元，月息2%，共得到利息及本金人民币180000元，尚欠人民币370000元未归还。 3、集资参与人程银辉、陈霞、李云、郑志琴、叶蜀梅、杨正军、雷燕、张其珍、辜志红、肖文、松培炳、朱娟、龙元珍、彭朝晖、吴爱华、袁顺福、卢玫、黄芳、袁启丽、李德丽、王敦琼、王敦益、袁斌、廖琼、袁光惠、刘刚、徐世鹏、司徒镇达、孙秀芬、陈旗、黄瑛、宋宏宁、丁兰琴、陈玉卉、袁群、刘丽、邓梅玉、任皖丽、赵咏莉、翁玉英、辜贤丽、陈秀碧、龙克兰、王晓洁、袁筑明、龙永珍、毕焱森、仇雄、仇美凤、陈鸣、宋杨、徐渊、夏红阳、任道珍、张晓英、吴维、曹华、万清等人的陈述，证实被告人许俊与许某以投资房地产、珠宝生意、酒水生意、煤矿、装修公司等项目为由，通过口耳相传方式向程银辉、陈霞等60名不特定公众宣传可以投资，许以2%的月息为回报，向不特定社会公众骗取资金。 四、被告人的供述与辩解 被告人许俊的供述与辩解，2003年我在贵阳市云岩区委托寄卖行，那时候我就做对外放贷的生意，主要方式是低息借款，再高息放贷，利润是利息差。2010年底把寄卖行搬到中天花园，成立高轩投资有限公司，做的业务还是之前的业务，一直做到2013年，借出去的钱有很多收不回来，资金链断裂，所以我只能把公司关闭跑到黔西县躲起来。业务很简单，民间叫做高利贷，只是我用来放出去的钱是找很多人集资来的，一开始是找朋友借钱，因为支付朋友利息，所以这些朋友一传十、十传百就传开了，所以就有很多人来投钱到公司，向袁小平、辜贤玲、龙永珍等三十人左右集资。我自己开的高轩投资有限公司，我二哥许某和我一起经营公司，我主要负责业务拓展、债务催收、风险把控等外围工作，许某主要负责员工管理、财务、客户接待等公司内部工作，公司成立之后的法人是许某。到2013年公司资金断裂，总共集资袁小平、辜贤玲等投资人1100万元，集资的钱除了用于发放员工工资，支付投资人利息和我这些年的日常开销外，于2010年买了中天花园我们公司地址的那套房产，2009年买了一辆奔驰Ｓ350轿车，2008年买了一辆丰田皇冠轿车，其他都用来放贷出去了。2008年之前借入的月息是2%到3%之间，2008年之后调整成2%，借出的利息都在4%到5%之间，中间的差额就是我的利润，只有极个别关系非常好的是以2%借给他们。从2003年到现在，大概还有1000多万元没有还，2013年7月份开始就不能准时还利息了，引起借款人来催要，还不了钱是因为借出去的很多钱收不回来。借款和放贷是以我个人名义做的，没有盖公司的章，我成立高轩投资公司是为了有投资项目时用来投资，只是后来没有做而已。高轩珠宝是我儿子许飞虎经营，高轩酒业在2011年前后做过“大元帅”这种酒，做了大概一年，佳怡达装修公司也做过5、6单装修生意，其他公司都没有实际经营。借款人会问到我的资金用途，我给他们讲是用来高利放贷，利息差就是我的利润，从2003年没有做过投资行为，没有给借款人讲过做煤矿投资，做酒业、珠宝生意和房地产投资我讲过。 五、辨认笔录 1、龙克兰、李云、郑志琴、辜贤玲、陈秀碧、辨认出许俊。 2、李云、陈秀碧、郑志琴、龙克兰、辜贤玲辨认出许某。 六、审计报告 1、贵州诚隆会计师事务所有限公司黔诚隆（专审）字（2019）Z1101号审计报告，涉及投资人共13人，涉案投资金额原始投资本金1025万元，返还投资人本金309万元，支付投资人利息177.52万元，投资人损失金额为538.48万元。 2、贵州中恒信司法会计鉴定所（2015）鉴字第004号司法会计鉴定意见，报案人数为49人，涉及报案人本金为20315000元，已返还本金713000元，本金余额19602000元及支付手续费（利息）6950100元，报案金损失12651900元。 上列证据来源合法，内容真实，且能相互印证，可以作为本案的定案证据，本院予以采信。 关于辩护人提出许俊到案后如实供述，主动认罪认罚的辩护意见，与本院查明的一致，本院予以采纳；其提出本案的出借人群相对固定，系自愿出借款项，因借款时间久远存在“利滚利”、出借人无法提供银行流水及公司财物资料遗失等特殊情形，导致本案借款及还款情况较难明确，从融资借款的方式看，其非法占有的主观恶意不明显，社会危害性不大的辩护意见，经查，现有被告人许俊的供述“2003年我在贵阳市云岩区委托寄卖行，那时候我就做对外放贷的生意，主要方式是低息借款，再高息放贷，利润是利息差。业务很简单，民间叫做高利贷，只是我用来放出去的钱是找很多人集资来的，一开始是找朋友借钱，因为支付朋友利息，所以这些朋友一传十、十传百就传开了，所以就有很多人来投钱到公司。集资的钱除了用于发放员工工资，支付投资人利息和我这些年的日常开销外，于2010年买了中天花园我们公司地址的那套房产，2009年买了一辆奔驰Ｓ350轿车，2008年买了一辆丰田皇冠轿车，其他都用来放贷出去了。”，许某的供述“到公司投资的人有一些是我和许俊的朋友，多数都是其他人一传十、十传百人带人进来的。到公司投资的人有一些是我和许俊的朋友，多数都是其他人一传十、十传百人带人进来的。来投资的人多半都是有人带来的，来了我就接待他们，给他们讲钱放在我们这里很安全，我们拿来做投资，每月给2%的利息，我们承担风险，有闲钱可以放在我们这里。转入的投资款，一是用来支付投资人的利息，二是有人要借钱就从我这个账户转出去，三是公司员工的工资和日常开销。”，及集资参与人的陈述，证人张某、赵某的证言，审计报告等相关证据，可以证实被告人许俊及许某以投资房地产、珠宝、酒业、矿产、装饰公司等项目为由，通过口耳相传方式向袁晓萍、辜贤玲等60名不特定人群许以高额利息，按照月息2%的约定支付集资参与人利息，所得资金一部分以每月5%至6%的利息借款至企业或者个人，一部分用于个人消费，其余部分用于支付投资人每月的利息，上述款项均未用于实际投资，该辩护意见与本院查明的不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人许俊伙同许某破坏社会主义市场经济秩序，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资人民币3056.5万元，已返还人民币1252.83万元，尚余人民币1899.07万元未归还集资参与人，属数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应依法处罚。贵阳市云岩区人民检察院指控被告人许俊犯集资诈骗罪的罪名成立，本院予以确认。被告人许某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人许俊自愿认罪认罚，到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人许俊犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币300000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月6日起至2031年8月5日止。罚金限本判决生效后起一月内缴纳）； 二、集资诈骗款人民币1899.07万元继续追缴按比例发还集资参与人俱领（被查封的许俊用赃款购买的贵Ａ×××××丰田皇冠轿车一辆、贵Ａ×××××奔驰轿车一辆进入执行程序时按比例发还集资参与人）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  虞继恒 人民陪审员  冯 慧 人民陪审员  谢润凤 二〇二〇年九月二十八日 书 记 员  李国静