江西省南昌市新建区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0112刑初291号 公诉机关江西省南昌市新建区人民检察院。 被告人章志高，男，1987年8月4日出生，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地南昌市新建区，现住南昌市新建区。2016年1月6日因犯交通肇事罪被南昌市新建区人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，缓刑考验期自2016年1月19日起至2018年1月18日止。2020年5月19日因涉嫌诈骗罪被南昌市公安局新建分局刑事拘留，同年6月2日被执行逮捕，现羁押于南昌市新建区看守所。 指定辩护人王小惠，南昌市新建区法律援助中心律师。 南昌市新建区人民检察院以新检一部刑诉[2020]8645号起诉书指控被告人章志高犯诈骗罪，于2020年8月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市新建区人民检察院指派检察员涂晓扬出庭支持公诉。被告人章志高及其指定辩护人王小惠到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1、2020年5月17日15时许，在新建区郊菜场门口鸿业超市，被告人章志高找到店老板熊某帮其还信用卡的钱，双方约定由受害人熊某向被告人章志高的信用卡内垫付31000元钱，被告人章志高付给受害人300元手续费，并约定半小时后被告人章志高将31000元钱归还给熊某，熊某往被告人章志高的招商银行信用卡内付了人民币31000元，后章志高将信用卡内的30000元转到自己的招商银行储蓄卡内，后又将30000元钱转到赌博游戏平台上赌博全输掉了，在熊某要求被告人章志高刷信用卡还钱时信用余额不足刷不出钱，被告人章志高便谎称信用卡里的钱被别人盗刷了，信用卡没有钱现在还不了钱，并以自己信用卡被盗刷报了警。 2、2020年4月17日14时许，在新建区长堎镇兴国路永信车行，被告人章志高找受害人黄某帮其还信用卡的钱，双方约定由黄某向被告人章志高的信用卡内垫付30000元钱，章志高付给黄某每一万元200元手续费，并约定被告人章志高会将30000元钱马上归还给黄某。在黄某往被告人章志高的招商银行信用卡内付了人民币30000元后，被告人章志高将信用卡里的30000元转到自己招商银行储蓄卡内，再将30000元转到赌博游戏平台赌博全部输掉。在黄某要求被告人章志高刷信用卡还钱时信用卡余额不足刷不出钱，被告人章志高便谎称信用卡不知什么原因余额不足，信用卡没有钱现还不了钱。 公诉机关对上述事实提供了被告人章志高的供述，被害人熊某、黄某的陈述，借条、转账记录、前科材料，被告人常住人口信息、归案经过等证据，指控被告人章志高犯诈骗罪，并提请本院依法判处。 被告人章志高辩称其对起诉书指控的第二起诈骗有异议，系民间借贷行为，不是诈骗。其辩护人辩称被告人章志高签署了认罪认罚具结书，具有坦白情节，希望对被告人从轻处罚。 经依法审理查明： 1、2020年5月17日15时许，在新建区郊菜场门口鸿业超市，被告人章志高找到店老板熊某帮其还信用卡的钱，双方约定由受害人熊某向被告人章志高的信用卡内垫付31000元钱，被告人章志高付给熊某300元手续费，并约定被告人章志高半小时后将31000元钱归还给熊某，于是熊某往被告人章志高的招商银行信用卡内付了人民币31000元。后章志高将信用卡内的30000元转到自己招商银行储蓄卡内，再将30000元钱转到赌博游戏平台上赌博全部输掉，在熊某要求被告人章志高刷信用卡还钱时信用余额不足刷不出钱，被告人章志高便谎称信用卡里的钱被别人盗刷了，信用卡没有钱现在还不了钱，并以自己信用卡被盗刷为由报了警。 2、2020年4月17日14时许，在新建区长堎镇兴国路永信车行，被告人章志高找受害人黄某帮其还信用卡的钱，双方约定由黄某向被告人章志高的信用卡内垫付30000元钱，章志高付给黄某每一万元200元手续费，并约定被告人章志高会将30000元钱马上归还给黄某。在黄某往被告人章志高的招商银行信用卡内付了人民币30000元后，被告人章志高将信用卡里的30000元转到自己招商银行储蓄卡内，再将30000元转到赌博游戏平台赌博全部输掉。在黄某要求被告人章志高刷信用卡还钱时信用卡余额不足刷不出钱，被告人章志高便谎称信用卡不知什么原因余额不足，信用卡没有钱现还不了钱。 2020年5月15日，被告人章志高与黄某商谈章志高还款问题时发生纠纷，经南昌市公安局新建分局北郊派出所调解，达成由黄某赔偿章志高6000元，该6000元从章志高欠黄某的30000元中扣除的协议。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明： （1）被告人章志高的常住人口信息，证实被告人章志高系成年人，具有完全刑事责任能力。 （2）归案经过，证实2020年5月17日下午17时许，被告人章志高向南昌市公安局新建分局刑侦大队长堎中队报警称其信用卡内的钱不知道什么原因被转到一个名叫冉济铭的银行卡号，后民警对其询问时发现其手机APP内于2020年5月9日同样给嫌疑账号冉济铭的转账记录，而章志高无法解释，民警认为章志高存在诈骗嫌疑，遂将其移交给该局北郊派出所。 （3）微信转账交易记录截图，证实2020年4月17日16时15分，被告人章志高微信绑定的尾号为8521的一卡通账号收到尾号为8554的信用卡跨行转账30000元，之后于当日16时21分通过该一卡通账号向账号为54×××35、户名为宁夏改云建材有限公司的账户转账30000元；2020年5月17日15时01分，被告人章志高微信绑定的尾号为8521的一卡通账号收到尾号为8554的信用卡跨行转账30000元，于当日15时02分通过该一卡通账号向账号为36×××33、户名为冉济铭的账户转账30000元。 （4）电子回单，证实被害人黄某2020年4月17日16时15分从自己的尾号为4308的中国工商银行的账户向尾号为8554、户名为章志高的招商银行账户转账30000元。 （5）借条，证实被告人章志高2020年5月17日在刑侦大队给被害人熊某写了一张借条，借条内容为：今章志高向熊某借款31000元整，承诺6月份还款。 （6）被告人章志高打给被害人黄某的借条及二人调解协议书，证实被告人章志高2020年4月17日向被害人黄某出具了一张借款3万元的借条，后因黄某打了章志高一拳，章志高报警，二人于2020年5月15日在南昌市公安局新建分局北郊派出所的主持下达成调解，由黄某赔偿章志高6000元，该6000元从章志高欠黄某的30000元中扣除，之后被告人章志高重新手写了一张欠黄某24000元的借条及还款协议，约定从5月份开始每月还黄某2000元钱。 （7）被害人熊某的陈述，证实2020年5月17日，章志高到其位于新建区郊菜场的店里问其能否帮还信用卡31000元，双方约好300元的手续费，之后章志高通过支付宝向其支付了300元的手续费，其通过自己的中国银行手机ＡＰＰ向章志高的信用卡转账31000元，章志高称等半个小时再将钱刷出来还给其，称怕刷早了信用卡会被冻结。半个小时后，其拿章志高的信用卡在自己店里和朋友店里的ＰＯＳ机上刷，均显示信用卡异常，章志高称被别人无故转走了，怀疑自己被骗报了警。民警到场后将双方带到刑侦大队，在刑侦大队，章志高向其写了一张借条，约定6月份还钱。 （8）被害人黄某的陈述，证实2020年4月17日，期在路上碰到章志高和章志标两堂兄弟，因其和章志标是朋友关系，在章志高向其提出帮忙还信用卡之后，其同意帮章志高还信用卡，二人在其的永信二手车行约好由其向章志高的信用卡转账30000元用于帮还款，之后再从章志高的信用卡刷30000元出来还给其；后其从自己的工商银行储蓄卡向章志高的信用卡转账30000元；十几分钟后，其用章志高的信用卡在店里ＰＯＳ机刷卡，显示余额不足，章志高谎称信用卡此前申请了延期还款被冻结，其便要求章志高还钱，在章志高的家中，章志高向其写了一张3万元的借条，并答应三天之内还钱，但章志高一直推脱不还钱，并假装自己在外地；后其与章志高在其店里谈还钱的事情，双方发生口角，其打了章志高一拳，章志高报警，二人在派出所协商，其赔偿给章志高6000元，从章志高欠的30000元里面扣，章志高重新写一张24000元的欠条给了其。 （9）被告人章志高的供述，证实其在外欠债三十多万，但仍沉迷网络赌博。2020年4月17日，其找到被害人黄某，谎称信用卡30000元待还，以每一万元200元的手续费找黄某帮忙先垫还信用卡，还款后再从信用卡提30000元还给黄某；在黄某向章志高的招商银行信用卡垫付30000元以后，其通过手机操作将该30000元提现到自己的招商银行储蓄卡内，再通过储蓄卡转到众彩赌博网站提供的账号为自己的游戏账号充值30000元，并赌博输掉了全部30000元；在黄某要求其还款并通过ＰＯＳ机刷章志高的信用卡时，发现余额不足，其谎称不知道什么原因，最后打了一张3万元的借条给黄某。2020年5月17日，其用同样的方法从被害人熊某处骗取了31000元，然后用于赌博挥霍一空。其本想通过游戏赚到钱还给被害人，没赚到就慢慢还。 本院认为，被告人章志高以非法占有为目的，二次采用虚构事实的方式，骗取他人钱财共计人民币61000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。对被告人章志高辩称起诉书指控的第二起事实系民间借贷行为，不是诈骗行为的意见，经查，被告人章志高的供述、被害人黄某的陈述、转账记录等证据均相互印证，证实被告人章志高通过隐瞒事实真相，欺骗被害人黄某帮其还信用卡后会将钱还给黄某，实际上其骗得钱财后将钱立即转去网络赌博并赌博输掉了，其供述自己对外欠款三十多万元，其根本没有还款能力，且其实际上骗取了被害人黄某的钱财人民币30000元，虽然被告人章志高两次诈骗均事后被迫打了借条给被害人，但是其诈骗行为已实施终了，其行为符合诈骗罪的犯罪构成，故对此辩护意见不予采纳。对辩护人辩称被告人章志高具有坦白情节，因被告人章志高当庭翻供，且未说明合理理由，故对此辩护意见不予采纳。据此，为保护公民私人财产不受侵犯，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条和第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人章志高犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元（此款限判决生效后十日内缴纳）。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月19日起至2023年11月18日止。) 二、责令被告人章志高在判决生效后退赔被害人熊某人民币31000元，退赔被害人黄某人民币24000元。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  卢 芬 人民陪审员  邹晓青 人民陪审员  李 威 二〇二〇年九月三日 书 记 员  程 玲 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。