浙江省象山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0225刑初394号 公诉机关浙江省象山县人民检察院。 被告人林迪波，男，1991年2月28日出生，汉族，出生地浙江省奉化市，文化程度高中，住浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年4月20日被浙江省象山县公安局传唤，次日被刑事拘留，2020年5月25日被取保候审。 辩护人徐雪华，浙江波宁律师事务所律师。 被告人潘雪峰，男，1976年1月9日出生，汉族，出生地浙江省象山县，文化程度大学本科，住浙江省象山县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月20日被浙江省象山县公安局刑事拘留，同日被取保候审。 辩护人曹微，浙江信大律师事务所律师。 被告人陈松森，男，1992年12月8日出生，汉族，出生地浙江省宁海县，文化程度初中，住浙江省宁海县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月20日被浙江省象山县公安局刑事拘留，2020年6月12日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人李芝巧，浙江昊大律师事务所律师。 被告人李亮亮，曾用名李良良，男，1990年12月25日生，汉族，出生地浙江省象山县，文化程度初中，住浙江省象山县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月20日被浙江省象山县公安局刑事拘留，次日被取保候审。 辩护人洪萍，浙江之鹰律师事务所律师，由浙江省象山县法律援助中心指派。 被告人盛金益，男，1990年1月6日出生，汉族，出生地浙江省象山县，文化程度高中，住浙江省象山县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月20日被浙江省象山县公安局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人邵善南，浙江人值律师事务所律师，由浙江省象山县法律援助中心指派。 浙江省象山县人民检察院以象检刑诉[2020]1497号起诉书指控被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益犯诈骗罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。浙江省象山县人民检察院指派检察员鲍燕舞出庭支持公诉，被告人林迪波及其辩护人徐雪华、被告人潘雪峰及其辩护人曹微、被告人陈松森及其辩护人李芝巧、被告人李亮亮及其辩护人洪萍、被告人盛金益及其辩护人邵善南到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省象山县人民检察院指控，陈军文（已判刑）为了获取非法经济利益，先后于2011年11月21日、2014年4月8日注册成立宁波市甬银企业管理咨询有限公司、宁波市甬银汇通投资管理有限公司（对外均称甬银汇通），招募被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益等人，逐步形成以陈军文为首要分子，被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益和秦芳、刘德明、李五静、周志龙、陈丽、麻挺军、韩明席、崔涛涛、祝忠旺、许吉董、张朗、黄建新、周小鹏、王青、张银贞、金迎春、杨立波、方斌滨、赖伟伟、朱朝江、施丽映、俞超英、刘红萍、夏海棋、王国飞、林靖、舒盼盼、毕晓蕾、沈燕娜、倪娜、胡大军（均另案处理）及林魁、阎聪聪、潘锋、黄勇、宁鸿昱、王文举、阮世远、时功远、蒋秀波、马宏辉、殷延松、金新亮、董中涛、童功孝、杨春发、曹金、罗兴任（均已判刑）等人为成员的恶势力犯罪集团。2013年以来，该恶势力犯罪集团假借车辆抵押贷款、房产抵押贷款、信用贷款等民间借贷为名诱使他人签订借款协议、抵押合同等相关“借贷”协议，通过收取“利息”“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假债权债务关系。在借款还款逾期时，通过多次拨打、言语威胁等方式电话催讨、砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式上门催讨以及擅自收回、扣押或变卖车辆强行索要钱财等违法犯罪手段，要求借款人提前归还本息并索要逾期费、催收服务费、拖车费等。该恶势力犯罪集团通过上述方式非法占有他人财物共计人民币13053567.72元，造成恶劣的社会影响。具体违法犯罪事实如下： （一）诈骗犯罪事实 该恶势力犯罪集团下设业务部、风控部、结算部、法务部、资保部等部门及绍兴、嘉兴、慈溪、余姚、金华、义乌等地分公司。业务部对外通过在“融360”“卡卡宝金融服务平台”等互联网平台发布广告、电话推销等方式，宣称低息、快速放款，诱使余航天、刘海兵等800多名借款人以车辆或房产作为抵押前来借款。接着，由风控部对借款人资质进行审核后，和借款人签订借款协议、担保合同、借款咨询与服务协议等。协议中规定借款人逾期1天即认定违约，甬银汇通有权拖车，借款人需要归还本息、交纳高额的违约金、逾期费、拖车费、催收服务费等。借款人上交车辆备用钥匙1把，车辆上由甬银汇通安装GPS，同时出具协议金额的收条。协议签定后，结算部根据风控部的放款单，以协议中约定的金额放款，后从借款人处收取“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用。在借款人还款过程中，结算部负责统计还款金额等数据，并对逾期借款人进行电话催讨。对经催讨后未还款的借款人，结算部将名单交予资保部，由资保部继续催讨。资保部通过多次拨打、言语威胁等方式进行电话催讨，通过砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式进行上门催讨，或趁借款人不在，使用备用钥匙或联系他人开锁擅自将车辆开走，并以短信或电话告知借款人到宁波庆丰桥仓库，江北区半浦龙虾园等地处理后续事宜。进而以扣车不还、变卖车辆相要挟，迫使借款人提前支付本金、利息，并支付高额的逾期费、拖车费、催收服务费等费用。 被告人林迪波自2013年入职甬银汇通公司任业务部业务员，招揽借款人向甬银汇通抵押借款，入职7个月后离职。后于2017年10月再次入职甬银汇通公司任业务部业务员，并于2018年1月至2018年6月期间任业务部“神鹰队”小组长，负责管理、培训业务员，督促、统计业务员业绩等，其任职期间，参与诈骗金额共计人民币1148658.26元。被告人潘雪峰自2016年初至2018年6月任“神鹰队”业务员，招揽借款人向甬银汇通抵押借款，参与诈骗金额共计人民币317243.91元。被告人陈松森自2017年7月至2018年6月期间任“神鹰队”业务员，招揽借款人向甬银汇通抵押借款，参与诈骗金额共计人民币281180.65元。被告人李亮亮自2017年7月至2018年5月任“神鹰队”业务员，招揽借款人向甬银汇通抵押借款，参与诈骗金额共计人民币276231.69元。被告人盛金益自2017年7月至2018年6月期间任“神鹰队”业务员，招揽借款人向甬银汇通抵押借款，参与诈骗金额共计人民币229108.86元。 （二）其他违法事实 2015年11月12日，周某2向甬银汇通借款。2016年7月1日，甬银汇通资保部人员因周某2逾期未还剩余款项至周某2家中，以砸门窗的方式进行催讨。 2013年9月，吴某2、杨静波夫妇以其母亲杜某1在宁波××镇××街道庙××路××号××室××弄××号××室房屋作为抵押通过甬银汇通向郑龙借款人民币500000元，甬银汇通与杨静波签订融资服务委托协议书，与郑龙签订投资服务委托协议书。后吴某2、杨静波夫妇逾期未还。庙前路200号208室房产被镇海区人民法院拍卖。拍卖款人民币200000元归还给郑龙，陈军文垫付人民币300000元给郑龙。2017年左右，甬银汇通资保部人员到镇海区招宝山街道××弄××号××室的杜某1家中以喷油漆的方式进行催讨。2018年11月，甬银汇通资保部人员又用胶水堵门锁的方式进行催讨。2018年12月3日早上，阎聪聪、董中涛、时功远强行将吴某2从镇海区招宝山街道××弄××号××室带到江北区慈城半浦龙虾园进行催讨，并于约7小时后将吴某2放走。 2017年7月20日，陈某3以车辆浙ＢＨ××××抵押向甬银汇通借款。2017年11月左右，因逾期未支付，甬银汇通资保部人员将该车辆拖走。后在龙虾园谈某过程中，林魁、阎聪聪、潘锋与陈某3发生争执，潘锋殴打了陈某3。案发后，被告人潘雪峰向象山县公安局缴纳暂扣款人民币5000元。 为证明上述事实，公诉机关提交了相应证据。公诉机关认为，被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益参加恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，结伙虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，被告人林迪波数额特别巨大，被告人潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或减轻处罚。被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益到案后如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议判处被告人林迪波有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币80000元；建议判处被告人潘雪峰有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币30000元；建议判处被告人陈松森、李亮亮、盛金益有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币20000元。提请本院依法惩处。 被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益对起诉书指控的事实和证据均无异议。 被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益的辩护人认为被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。 经审理查明：陈军文（已判刑）为了获取非法经济利益，先后于2011年11月21日、2014年4月8日注册成立宁波市甬银企业管理咨询有限公司、宁波市甬银汇通投资管理有限公司（对外均称甬银汇通），招募被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益等人，逐步形成以陈军文为首要分子，被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益和周志龙、陈丽、麻挺军、韩明席、崔涛涛、祝忠旺、许吉董、张朗、黄建新、周小鹏、王青、张银贞、金迎春、杨立波、方斌滨、赖伟伟、朱朝江、施丽映、俞超英、刘红萍、夏海棋、王国飞、林靖、舒盼盼、毕晓蕾、沈燕娜、倪娜、胡大军（均另案处理）及林魁、阎聪聪、潘锋、黄勇、宁鸿昱、王文举、阮世远、时功远、蒋秀波、马宏辉、殷延松、金新亮、董中涛、童功孝、杨春发、曹金、罗兴任（均已判刑）等人为成员的恶势力犯罪集团。2013年以来，该恶势力犯罪集团假借车辆抵押贷款、房产抵押贷款、信用贷款等民间借贷为名诱使他人签订借款协议、抵押合同等相关“借贷”协议，通过收取“利息”“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假债权债务关系。在借款还款逾期时，通过多次拨打、言语威胁等方式电话催讨、砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式上门催讨以及擅自收回、扣押或变卖车辆强行索要钱财等违法犯罪手段，要求借款人提前归还本息并索要逾期费、催收服务费、拖车费等费用共计人民币13053567.72元，造成恶劣的社会影响。具体违法犯罪事实如下： （一）诈骗犯罪事实 该恶势力犯罪集团下设业务部、风控部、结算部、法务部、资保部等部门及绍兴、嘉兴、慈溪、余姚、金华、义乌等地分公司。业务部对外通过发布广告、电话推销等方式，宣称低息、快速放款，诱使余航天、刘海兵等800多名借款人以车辆或房产作为抵押前来借款。接着，由风控部对借款人资质进行审核后，和借款人签订借款协议、担保合同、借款咨询与服务协议等。协议中规定借款人逾期1天即认定违约，甬银汇通有权拖车，借款人需要归还本息、交纳高额的违约金、逾期费、拖车费、催收服务费等。借款人上交车辆备用钥匙1把，车辆上由甬银汇通安装GPS，同时出具协议金额的收条。协议签定后，结算部根据风控部的放款单，以协议中约定的金额放款，后从借款人处收取“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用。在借款人还款过程中，结算部负责统计还款金额等数据，并对逾期借款人进行电话催讨。对经催讨后未还款的借款人，结算部将名单交予资保部，由资保部继续催讨。资保部通过多次拨打、言语威胁等方式进行电话催讨，通过砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式进行上门催讨，或趁借款人不在，使用备用钥匙或联系他人开锁擅自将车辆开走，并以短信或电话告知借款人到宁波庆丰桥仓库，江北区半浦龙虾园等地处理后续事宜。进而以扣车不还、变卖车辆相要挟，迫使借款人提前支付本金、利息，并支付高额的逾期费、拖车费、催收服务费等费用。 被告人林迪波于2017年9月入职甬银汇通公司担任业务员，2018年1月至2018年6月担任业务部神鹰队组长，负责对被告人潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益等组内业务员进行管理、培训，督促组内业务员完成目标业绩，并从整个组的业绩中获取提成。被告人林迪波参与诈骗金额共计人民币1148658.26元，其中，被告人林迪波担任业务员期间参与诈骗金额共计人民币74877.53元；被告人林迪波担任神鹰队组长期间参与诈骗金额共计人民币1073780.73元。被告人林迪波担任业务员期间的具体犯罪事实如下：被告人林迪波参与诈骗陈水江人民币20906.13元；参与诈骗李迪人民币6486.07元；参与诈骗芦兴龙人民币23732.74元；参与诈骗刘炎矗人民币14285元；参与诈骗李彦斌人民币9467.59元。 被告人潘雪峰于2016年初至2018年6月担任业务部神鹰队组员，负责通过发布广告、电话推销等方式招揽客户至甬银汇通公司进行抵押贷款。期间，参与诈骗金额共计人民币317243.91元。具体犯罪事实如下：被告人潘雪峰参与诈骗丁辉人民币10060.07元；参与诈骗陈某1人民币9914.67元；参与诈骗林玮珠人民币9300.73元；参与诈骗陈赟人民币24629.82元；参与诈骗朱宗明人民币10310.29元；参与诈骗俞桢人民币4671.33元；参与诈骗严春存人民币8907.01元；参与诈骗徐小永人民币30682.67元；参与诈骗李霞人民币14485.2元；参与诈骗陈一明人民币13943.03元；参与诈骗柯某2人民币12276.67元；参与诈骗柯某1人民币42539.98元；参与诈骗韩小国人民币25968.15元；参与诈骗王捷人民币10431.83元；参与诈骗柯某1人民币20261.45元；参与诈骗鲍建伟人民币10764.71元；参与诈骗金正勇人民币17645.42元；参与诈骗柯某1人民币33290.88元；参与诈骗林家城人民币7160元。 被告人陈松森于2017年8月至2018年6月担任业务部神鹰队组员，负责通过发布广告、电话推销等方式招揽客户至甬银汇通公司进行抵押贷款。期间，参与诈骗金额共计人民币281180.65元。具体犯罪事实如下：被告人陈松森参与诈骗童湘锋人民币36606.89元；参与诈骗童某人民币3833.18元；参与诈骗应浩捷人民币17948.6元；参与诈骗陈宁人民币22579.17元；参与诈骗黄建伟人民币32123.48元；参与诈骗朱东东人民币10639.17元；参与诈骗周亚红人民币13234.38元；参与诈骗徐某人民币13253.49元；参与诈骗王旭亮人民币26307.68元；参与诈骗陈芳芳人民币3578.74元；参与诈骗张金巍人民币10859.32元；参与诈骗庞学行人民币14004.36元；参与诈骗郑宇人民币8767.39元；参与诈骗史宝彩人民币12096.27元；参与诈骗张宜磊人民币15425.15元；参与诈骗陈安中人民币12096.27元；参与诈骗葛利波人民币17950.07元；参与诈骗杨未息人民币9877.04元。 被告人李亮亮于2017年7月至2018年5月担任业务部神鹰队组员，负责通过发布广告、电话推销等方式招揽客户至甬银汇通公司进行抵押贷款。期间，参与诈骗金额共计人民币276231.69元。具体犯罪事实如下：被告人李亮亮参与诈骗舒某人民币5208.06元；参与诈骗潘华宝人民币9914.67元；参与诈骗徐开敏人民币10214.02元；参与诈骗韩一凡人民币26169.7元；参与诈骗沈慈力人民币46045.14元；参与诈骗林国赞人民币6673.14元；参与诈骗李某1人民币27038.9元；参与诈骗金飞波人民币8842元；参与诈骗施某人民币26669.95元；参与诈骗李娜人民币5120元；参与诈骗陆克波人民币13722.87元；参与诈骗潘华宝人民币2264.44元；参与诈骗周炯炯人民币18210元；参与诈骗何顺利人民币14125.15元；参与诈骗葛士铭人民币34290.88元；参与诈骗杨周波人民币5106.67元；参与诈骗李维东人民币16616.1元。 被告人盛金益于2017年7月至2018年6月担任业务部神鹰队组员，负责通过发布广告、电话推销等方式招揽客户至甬银汇通公司进行抵押贷款。期间，参与诈骗金额共计人民币229108.86元。具体犯罪事实如下：被告人盛金益参与诈骗陈助力人民币11124.96元；参与诈骗毛万全人民币32640.24元；参与诈骗裘永明人民币11109.01元；参与诈骗梅某人民币14984.75元；参与诈骗项春利人民币4855.33元；参与诈骗吴志建人民币5116.39元；参与诈骗谢某人民币13490.56元；参与诈骗应华军人民币11208.16元；参与诈骗周海慧人民币22253.61元；参与诈骗丁德允人民币9580.99元；参与诈骗赵兰芬人民币6307.96元；参与诈骗叶楠人民币14923.24元；参与诈骗傅苗群人民币21327.96元；参与诈骗徐晓龙人民币8767.39元；参与诈骗窦静人民币23192.56元；参与诈骗蔡文生人民币10746.27元；参与诈骗方某人民币7479.48元。 被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益到案后，均如实供述了自己的上述犯罪事实。案发后，被告人潘雪峰向象山县公安局退缴人民币5000元。案发后，被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益向浙江省象山县人民检察院出具了认罪认罚具结书。在本院审理期间，被告人林迪波向本院退缴人民币10000元，被告人潘雪峰向本院退缴人民币5000元，被告人陈松森向本院退缴人民币5000元；被告人李亮亮向本院退缴人民币20000元；被告人盛金益向本院退缴人民币10000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人傅某、杜某2、陈某1、陆某、吴某1、柯某1、柯某2、徐某、童某、陈某2、舒某、李某1、施某、方某、梅某、谢某等人的陈述和辨认笔录，证实了上述被害人通过被告人潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益等人从甬银汇通公司进行车辆抵押贷款，需支付利息押金、ＧＰＳ安装费、查车费、手续费等费用，该公司实际放款金额低于合同贷款金额。后各被害人被该公司人员以多次拨打、言语威胁等方式进行电话催讨，以砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式进行上门催讨，或因被扣押车辆，被迫支付贷款本金、利息以及拖车费、违约金、逾期费等费用以及各被害人贷款抵押车辆、车辆被拖走、谈某时被威胁等情况的事实。 2.证人滕某、叶某、孙某、王某1、宋某、陈某4、严某、杨某、李某2、卢某、竺某等人的证言，证实了甬银汇通公司老板是陈军文，下面分成财务部、风控部、结算部、理财部、业务部、行政部、资保部、法务部，业务部由秦芳负责，主要负责招揽客户，风控部负责审核、评估贷款金额、签合同、装ＧＰＳ等事情，行政部负责内部管理，结算部负责放款和电话催收，资保部由阎聪聪和潘锋负责，罗兴任负责安装和查看ＧＰＳ以及业务部通过发放贷款卡片，电话营销、朋友介绍吸引客户，让客户提供相关资料，将客户资料提交给风控部门进行审核，之后业务部联系客户到风控部进行签约放款，公司收取ＧＰＳ费用、保证金、手续费、逾期费、拖车费等公司组织结构和运营情况的事实。 3.同案犯陈军文、林魁、阎聪聪、潘锋、黄勇、周志龙、陈丽、秦芳、刘德明、李五静、麻挺军、韩明席、许吉董、应超、张朗、黄建新、崔涛涛、祝忠旺等人的供述，证实了2011年3月，陈军文开始经营宁波市甬银企业管理咨询有限公司，后又注册成立了宁波市甬银汇通投资管理有限公司（对外均称甬银汇通），并于2013年开始经营车辆抵押贷款、房产抵押贷款、信用贷款等业务。甬银汇通有资管部（负责线下找投资人）、业务部（负责找借款人）、风控部、行政部、结算部（负责统计数据）、财务部、法务部、资保部（负责坏账催讨），每个部门都有总监。业务部总监宁波地区是秦芳，宁波地区外总监是刘德明，风控部总监是周志龙，结算部总监是陈丽，先是由业务部的去找客户，找来客户后由风控部把关借款人的征信情况和车子价值，客户符合要求后，装好GPS后由风控部签订协议，协议签订后由结算部放款，放款后客户快要到期的时候由结算部去催还款，然后逾期后就由资保部接手，包括上门催收、电话催收、拖车等，结算部放款是由陈军文的账户直接打给客户，还款的话2013年底至2016年左右，客户是把钱打到陈军文的账户，2016年之后，借款人贷款时会签一份扣款委托书，那么客户每个月的还款直接还到放款的账户里，银行会自动扣款的事实。 4.企业信用信息公示报告、企业开业登记信息、营业执照，证实了宁波市甬银企业管理咨询有限公司系有限责任公司（自然人独资），成立日期2011年11月21日，法定代表人为陈军文，于2018年4月27日变更为潘锋；宁波市甬银汇通投资管理有限公司系私营有限责任公司，成立日期2014年4月8日，法定代表人为陈军文的事实。 5.客户注销表、甬银汇通系统数据、审计报告，证实了甬银汇通向各被害人出借资金以及甬银汇通在签约后从借款人处收取“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用共计人民币13053567.72元。被告人林迪波参与诈骗金额共计人民币1148658.26元；被告人潘雪峰参与诈骗金额共计人民币317243.91元；被告人陈松森参与诈骗金额共计人民币281180.65元；被告人李亮亮参与诈骗金额共计人民币276231.69元；被告人盛金益参与诈骗金额共计人民币229108.86元的事实。 6.招商银行宁波分行工资代发明细，证实了2017年5月24日至2019年1月31日期间，招商银行宁波分行为宁波甬银汇通投资管理有限公司的工资代发情况的事实。 7.认罪认罚具结书，证实了案发后，被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益向浙江省象山县人民检察院出具认罪认罚具结书的事实。 8.浙江省行政/司法执法暂扣款票据、浙江省法院执行、调解款票据，证实了案发后，被告人潘雪峰向象山县公安局退缴人民币5000元；在本院审理期间，被告人林迪波向本院退缴人民币10000元，被告人潘雪峰向本院退缴人民币5000元，被告人陈松森向本院退缴人民币5000元；被告人李亮亮向本院退缴人民币20000元；被告人盛金益向本院退缴人民币10000元的事实。 9.刑事判决书，证实了同案犯陈军文等人已被判刑的事实。 10.归案经过，证实了被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益的到案情况的事实。 11.户籍证明、身份证复印件,证实了被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益的身份情况的事实。 12.被告人林迪波的供述，证实了2013年左右，他去甬银汇通公司上班，后来不做了，第二次是2017年9月，他又去甬银汇通公司做业务员，2018年1月至2018年6月，他担任神鹰队经理，负责团队日常业绩记录，对业务员进行培训等，他手下业务员有李亮亮、盛金益、陈松森、陈晨、潘雪峰，他当业务员时基本工资是1850元，提成按个人业务量计算，升任经理后基本工资是4000元到6000元，提成是按照整个团队的业务量计算的，业务员通过各种途径将需要贷款的客人拉进来。通过微信朋友圈、微信群发布相关贷款广告以及同行介绍等招揽客户，以“六点三厘利息，三年不用转贷、每年等额本息还款”为宣传。如果有客人来贷款他们就要告知客人需要准备的材料、贷款的类型及金额都写明确后由客人填写所有的信息，然后业务员通过公司的伙伴云系统向风控部提交，并将其带至风控部，协助风控部对其进行评估及背景调查，有时客人逾期了，他们也会协助客服部打电话给客人催收，贷款业务都要走伙伴云系统，整个团队都要用经理的账号进行输入，他名下的记录是整个团队的记录。业务员会跟客户收取贷款额百分之二的贷款介绍费，是他们直接跟客户收取，不用上交公司，资金越紧张的客户收得越高的事实。 13.被告人潘雪峰的供述，证实了2016年初，他开始到甬银汇通公司上班的，做的是业务员的工作，一直做到2018年年初为止。客户来贷款需要缴纳3%的履约保证金，1200元GPS押金，300元评估费，平台管理费，GPS流量费等，流量费每个月大概80-100。客户没有按期还款的话，公司就会认定他违约。违约之后，先是客服组电话催讨，后面变坏账移交给资保部处置，会把客户的车拖走。资保部会跟客户联系，要求客户还清贷款，再缴纳相应的拖车费、违约金等。刘德明主管宁波大市外，分别是慈溪、余姚、绍兴、嘉兴、义乌等，秦芳主管宁波市区。贷款的金额是由风控部的领导周志龙、麻挺军、韩明席来确定的事实。 14.被告人陈松森的供述，证实了他是2017年7月份入职甬银汇通公司的，老板是陈军文，公司主要经营车贷和房贷，他只做过车贷。一直做到2018年5月份左右辞职。他是业务部业务员，他们业务部负责人是秦芳，在宁波有四个团队：神鹰（组长林迪波）、胜羽（组长应超）、赤城（组长祝东双）、新星（组长张朗）。他们组组长是林迪波，组员有他、潘雪峰、李亮亮、盛金益。他平时会在微信朋友圈发广告吸引客户来贷款，需要客户提供身份证、征信报告、行驶证、车辆保险单、备用钥匙等，然后提交给风控部审核，通过后去结算部交纳费用，安装GPS，签订合同，然后就会放款。每个月客服部都会提醒还款，出现坏账就移交给资保部处理，会把客户车子拖走，还清贷款了才能拿回车子。公司有专门的系统伙伴云，每笔业务都是实名登记，他把客户资料输入系统，下面经办人会显示他的名字的事实。 15.被告人李亮亮的供述，证实了他是2017年6、7月到甬银汇通公司上班的，2018年5月左右离职，他是甬银汇通公司神鹰组的业务员，组长是林迪波，他主要负责推广业务打广告的，他一般就是在他自己的朋友圈里发广告，内容大概就是办理汽车抵押贷款放贷快，利息低之类的，这样来吸引客户上门来做业务。客户看到这些广告之后就会联系他，问他这个贷款的情况，需要什么手续，然后他就和客户介绍他们贷款的利息和需要办理贷款提供的资料，他和客户说了之后客户就带好资料上来找他，然后他就让客户填写一张表格，然后他再把填好的材料交给风控部，因为风控部要对车子进行评估，如果审核通过的就带客户去签合同。签完合同之后风控部会把合同和客户提供的材料一起拿到结算部，然后风控部会去客户的车子上面装ＧＰＳ，如果是全款车的要收取评估费500元，抵押费400元，如果是按揭车的话就是500元的评估费，另外还有个ＧＰＳ的押金大概是1000元至1200元，这些东西都弄好之后，财务部就会给客户打钱。放款之后财务部要向客户收取贷款金额的1-2%做保证金，如果客户正常还款最后他们会把这笔钱还给客户，如果客户还是不还款，公司会先电话催收，如果催收不成功，催收部就会根据ＧＰＳ定位把车子找回来，然后跟客户谈某解决欠款问题的事实。 16.被告人盛金益的供述，证实了他是2017年7、8月的时候去甬银汇通公司上班的，一直做到2018年5、6月，他在神鹰队做业务员，业务总监是秦芳，神鹰队经理是林迪波，业务员有李亮亮、陈松森、潘雪峰等人，其他三个队伍的经理是应超、张朗、许吉董，业务员有张银贞、杨立波等人。他们公司办理业务的系统叫伙伴云，他们业务员登陆只能看到自己的业务单子。客户办理贷款要交贷款金额3%的履约保证金、GPS押金1200元、评估家访费500元，接待客户的时候会向客户说明的，客户先交钱再放款，有时候也会替客户垫上，放款了再给他们，正常还款的话可以退保证金和GPS押金，违约了就要没收。逾期三天或者一礼拜时间就算违约了，私自拆除GPS也是违约，违约了之后结算部的人会先打电话催收，不还就移交给资保部的人去拖车，拖回来之后会叫客户来取，取车的时候要还剩余的欠款，另外再加3000到5000元的拖车费的事实。 （二）其他违法事实 2015年11月12日，周某2向甬银汇通借款。2016年7月1日，甬银汇通资保部人员因周某2逾期未还剩余款项至周某2家中，以砸门窗的方式进行催讨。 2013年9月，吴某2、杨静波夫妇以其母亲杜某1在宁波××镇××街道庙××路××号××室××弄××号××室房屋作为抵押通过甬银汇通向郑龙借款人民币500000元，甬银汇通与杨静波签订融资服务委托协议书，与郑龙签订投资服务委托协议书。后吴某2、杨静波夫妇逾期未还。庙前路200号208室房产被镇海区人民法院拍卖。拍卖款人民币200000元归还给郑龙，陈军文垫付人民币300000元给郑龙。2017年左右，甬银汇通资保部人员到镇海区招宝山街道××弄××号××室的杜某1家中以喷油漆的方式进行催讨。2018年11月，甬银汇通资保部人员又用胶水堵门锁的方式进行催讨。2018年12月3日早上，阎聪聪、董中涛、时功远强行将吴某2从镇海区招宝山街道××弄××号××室带到江北区慈城半浦龙虾园进行催讨，并于约7小时后将吴某2放走。 2017年7月20日，陈某3以车辆浙ＢＨ××××抵押向甬银汇通借款。2017年11月左右，因逾期未支付，甬银汇通资保部人员将该车辆拖走。后在龙虾园谈某过程中，林魁、阎聪聪、潘锋与陈某3发生争执，潘锋殴打了陈某3。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人周某1的陈述，证实了2016年7月，有三个年轻男人到余姚市××镇××村××号的家里，找他儿子周某2，他说不在。他出门去倒垃圾回来碰到该三个人从他家院子出来，他进去发现家里的大门和两扇窗户被砸了的事实。 2.被害人周某2的陈述，证实了2015年12月，他用自己的紫色马自达6车子抵押向宁波甬银汇通公司余姚分公司贷款人民币20000元，该人民币20000元打到他银行又向他收取了保证金人民币1000元、手续费、ＧＰＳ费用人民币1500元及其他费用共计人民币3000多元，给他车子装了ＧＰＳ。2016年4、5月，对方因其逾期打电话、发信息进行催讨。2016年7月1日下午，他父亲电话告知他甬银公司的人到他家里讨债，他接了电话，对方说“今天必须还，不然就把你们家门窗砸了。”他就应了一句“你砸了试试看”。后面对方果然把他们家的门窗、门前的灯都砸了的事实。 3.被害人杜某1的陈述，证实了她女儿吴某2用她在镇海区招宝山街道××弄××号××室和招宝山街道庙前路200号208室两套房子抵押贷款人民币500000元，她按了手印。宁波甬银汇通公司的人员来催收过三次，并将××弄××号××室的大门和墙壁喷了红色油漆、门锁用胶水堵住。2018年12月3日上午8时许，对方来了三个男子到她家里把吴某2强行拉下楼，吴某2挣脱不开，就被对方拉了上面包车，吴某2到当日17时许联系她说没事了的事实。 4.被害人吴某2的证言和辨认笔录，证实了她和前夫杨静波向宁波甬银汇通公司贷款人民币500000元，用镇海区招宝山街道××弄××号××室和招宝山街道庙前路200号208室抵押，贷款的时候是她母亲按手印。因为逾期，甬银汇通公司的人把她母亲的房子喷油漆、堵胶水，还把她强行带走。2018年12月3日上午，她及其母亲在××弄××号××室家里吃饭，来了自称是甬银汇通公司的三个男子，并强行拉着她的手臂把她塞着推进对方车里，被对方带至慈城半浦龙虾园，对方五六个男子让她筹钱，她筹不到钱，对方一直让她在那间办公室持续待了7个小时，当天下午3点半才放她走。以及她辨认出阎聪聪是强行拉她上车的男子，时功远是另外一个上门的男子，董中涛是推她上车的人的事实。 5.被害人陈某3的陈述，证实了2017年8月，他向宁波甬银汇通投资管理有限公司贷款人民币20000元，由甬银汇通公司出面担保向宁波鄞州农村商业银行贷款人民币55000元。2017年11月，他逾期两天，对方公司就将他的车子拖走了。后他去庆丰桥仓库那边拿备用钥匙，潘锋、闫聪聪、林魁、戴某2、戴某1在场，他和对方发生争执，阎聪聪下令教训他一顿，潘锋用手在他的左边脸上打了一记，戴某1用手揪着他的右耳，戴某2用脚在他左侧的大腿上踢了两下的事实。 6.证人项某、王某2的证言，证实了2017年夏天，周某2家里的大门、窗户全都被砸破了的事实。 7.证人陈某4、周某3的证言和坏账表，证实了根据资保部人员所述，坏账表内记载周某2家被砸情况的事实。 8.证人胡某、姚某的证言，证实了2017年至2018年，招宝山街道刘家弄小区12号楼304室的杜某1家被人喷过油漆，堵过锁门的事实。 9.证人盛某的证言，证实了2017年7月，陈某3通过汽车活抵押向他们宁波鄞州农村商业银行贷了人民币55000元，由中国人民保险公司做担保，甬银汇通公司作为中间商对接客户，办理车贷业务的事实。 10.陈某3贷记卡交易明细、保险单，证实了陈某32017年7月6日在宁波鄞州农村商业银行贷款人民币55000元，由中国人保承保及其分期付款情况的事实。 11.病历资料及伤势照片、委托鉴定、情况说明，证实了陈某3因被打脸部有伤势，其余检查正常，经鉴定未构成轻微伤未出具鉴定报告的事实。 12.行政处罚决定书，证实了2018年3月30日，潘锋因殴打陈某3被宁波公安局江北分局行政处罚的事实。 13.同案犯林魁、潘锋的供述和证人戴某1、戴某2的证言，证实了林魁、潘锋、阎聪聪、戴某1、戴某2向甬银汇通公司的客户陈某3催讨欠款时与陈某3发生争执，潘锋挥手打了陈某3左边的脸的事实。 本院认为，被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益参加恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，结伙以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，其中被告人林迪波数额特别巨大，被告人潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关和被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益的辩护人认为被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益在共同犯罪中起次要作用，均是从犯，依法均应当减轻处罚和被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益到案后均能如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚的意见，符合法律规定，本院均予以采纳。被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益均能自愿认罪认罚，依法均可以从宽处理。案发后，被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益能积极退缴部分违法所得，均可酌情予以从轻处罚。结合被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益的犯罪情节、认罪态度及悔罪表现，符合适用缓刑的条件，依法均可以适用缓刑。公诉机关提出判处被告人林迪波有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币80000元；判处被告人潘雪峰有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币30000元；判处被告人陈松森、李亮亮、盛金益有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币20000元的量刑建议，该量刑建议适当，本院予以采纳。违法所得依法应予以追缴，并责令退赔给各被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人林迪波犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币80000元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。) 二、被告人潘雪峰犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币30000元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。) 三、被告人陈松森犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币20000元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。) 四、被告人李亮亮犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币20000元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。) 五、被告人盛金益犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币20000元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。) 六、被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益已分别退缴的违法所得人民币10000元、10000元、5000元、20000元、10000元予以追缴，依法退赔给各被害人；被告人林迪波、潘雪峰、陈松森、李亮亮、盛金益尚未退缴的共同违法所得人民币1138658.26元、307243.91元、276180.65元、256231.69元、219108.86元予以继续追缴，并责令退赔各被害人（其中被告人潘雪峰向象山县公安局退缴的人民币5000元由象山县公安局直接退赔给被害人）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄振贤 人民陪审员  石金全 人民陪审员  胡月凤 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  王萍女