广东省江门市蓬江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0703刑初481号公诉机关江门市蓬江区人民检察院。被告人李某成，男，1988年10月1日出生于广东省吴川市，公民身份号码440************511，汉族，文化程度大专，务工，户籍登记地址：广东省吴川市********幸福大厦803房，捕前住广东省佛山市南海区***********。2019年12月3日因本案被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。现羁押于广东省江门市看守所。辩护人何浩湧，广东国信信扬律师事务所律师。被告人范某，男，1993年10月10日出生于湖南省洪湖市，公民身份号码421************471，汉族，文化程度大专，务工，户籍登记地址：湖北省洪湖市**********,捕前住广东省广州市**********。2019年11月9日因本案被刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现羁押于广东省江门市看守所。辩护人陈振强、贺晓霞，广东国晖（江门）律师事务所律师。江门市蓬江区人民检察院以江蓬检二部刑诉（2020）Z236号起诉书指控被告人李某成、范某犯诈骗罪，于2020年7月31日向本院提起公诉，本院经审查后于同日立案受理，依法组成合议庭，于2020年8月26日适用普通程序公开开庭审理了本案。江门市蓬江区人民检察院指派检察员容丽芬出庭支持公诉，被告人李某成及其辩护人何浩湧、被告人范某及其辩护人陈振强到庭参加了诉讼。现已审理终结。江门市蓬江区人民检察院指控称，广州市**信息咨询服务有限公司（以下简称“广州**公司”，公司地址：广州市天河区************1110室）于2017年5月12日成立开始经营，法定代表人戴某坛，监事吴某孚（另案处理），2018年11月13日法定代表人变更为吴某孚。该公司设置门店经理、业务组长、风控员、业务员、评估师、客服人员、前台等岗位，专门负责民间个人车辆抵押贷款业务，对外宣称系深圳市**投资管理有限公司（以下简称“深圳**公司”）广州分公司。被告人李某成于2017年5月入职广州**公司，任该公司门店经理，管理公司人员和业务，负责公司的全面工作。被告人范某于2017年5月入职该公司，任该公司业务组长，负责管理郭某君、谢某龙、莫某玲（三人均另案处理）、蒋某、陈某凯（二人均在逃）等组员，带领组员发展客户办理贷款、诱骗客户签合同等。2017年5月至2019年3月期间，为了公司能获取非法利益，被告人李某成、范某、丁某宇（在逃）组织、带领广州**公司人员采用在汽车上插广告卡片、发微信朋友圈、中介推介、电话宣传等方式推销业务，以抵押不押车、利息低、放款快、手续简便等噱头吸引急需资金周转的被害人在不明真实借贷的情况下到该公司办理借款业务。在合同签订过程中，该公司业务员利用借款人急需借款的心理，以隐瞒、谎称行规等方式不让其清楚了解合同的内容，刻意隐瞒合同虚高和扣除部分，诱骗其签订借款额度虚高、含有违约陷阱的格式条款合同和空白车辆转让协议、委托书，且不让借款人留底所签合同资料，以达到收取高额费用和利息的目的，并为日后单方面肆意认定借款人违约，任意处置借款人车辆创造条件。被害人在签订合同后仅留存一份还款计划表，该还款计划表没有借款金额和利息等明细。部分被害人在借款款项到账后才得知被扣减掉的具体款项。被害人在还款过程中，公司通过故意制造还款障碍、肆意认定违约、收取高额逾期费用等方式恶意垒高“债务”，一旦客户逾期，即由魏某群、叶某和、陈某光（三人均另案处理）等人控制的深圳****管理服务有限公司（以下简称****公司）的贷后人员实施“拖车”，贷后人员一般使用事先预留的借款人车辆备用钥匙将车开走，并以变卖车辆相要挟，继续向借款人索要高额的拖车费、上门费、赎车费、逾期费、违约金等费用，并要求借款人一次性结清借款。被害人为了取回车辆，往往被迫交付上述费用，若被害人无力偿还，贷后人员即将车辆出售获利。魏某群、叶某和、吴某孚、陈某光、被告人李某成、范某以及深圳**公司、****公司等贷后公司的相关责任人员以车辆抵押借贷为依托，实施诈骗、敲诈勒索犯罪，采取滋扰、胁迫等手段催收欠款，扰乱社会经济秩序，造成恶劣的社会影响。具体如下：1.2017年5月16日，被害人林某尖因资金需要到广州**公司用其名下的粤L*****雪佛兰小汽车办理车贷。当天，由被告人范某管理的业务员莫某玲接待林某尖并诱骗其签订等额等息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示林某尖的借款金额为人民币41472元，期限为24个月。次日，实际放款到林某尖中国农业银行账号622*************978内的金额为人民币32259元。截至2018年11月，林某尖还款17期，共计还款35094元人民币。2018年11月26日，贷后人员以林某尖逾期未还款为由，未经通知便将林停放在佛山市禅城区的粤L*****小汽车开走，后贷后人员李某威（取保候审）通知其车辆已被拖，并要求其偿还当期本息。林某尖通过微信将当月欠款人民币1965元转给郭某君后，李某威又通知其缴纳人民币25000元结清贷款赎回车辆。被害人林某尖无力支付，最终未能赎回车辆。2019年1月5日，贷后人员以人民币25700元的价格将该车变卖。经鉴定，粤L*****雪佛兰小汽车案发时价值人民币34666.67元。2.2017年5月15日，被害人曹某因资金需要到广州**公司用其名下的粤H*****吉利帝豪小汽车办理车贷。当天，由组长丁某宇（在逃）管理的业务员冯某辉（取保候审）接待曹某并诱骗其签订等额等息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示曹某的借款金额为人民币59245元，期限为24个月。同年5月23日，实际放款到曹某的中国工商银行账号621*************308内的金额为人民币46435元。截至2018年1月，曹某还款8期，共计还款人民币24872元。2018年1月6日，贷后人员李某云、曾某锋（二人另案处理）等人乘飞机前往江苏省无锡市，以曹某逾期未还款为由，未经通知便将曹停放在无锡市滨湖区太湖佳园C区的粤H*****小汽车开走，并通知其交钱赎车。曹某按照贷后人员要求到广州市天河区************天辉商业大厦，与贷后人员林某佩（另案处理）等人协商，林某佩等人以卖车对曹某进行威胁，要求其支付人民币80000多元结清贷款赎回车辆，曹某无力支付。2018年4月，林某佩联系曹某，告知其准备变卖车辆，威胁恐吓其前往车管办理过户手续，并承诺补偿其人民币3500元。曹某迫于无奈前往肇庆市车管所办理车辆转让手续，车辆被强行变卖，卖车款人民币42685元被强行冲抵欠款。经鉴定，粤H*****吉利帝豪小汽车案发时价值人民币54666.67元。3.2017年5月22日，被害人肖某车因资金需要到广州**公司用其名下的粤A*****奔驰小汽车办理车贷。当天，由被告人范某以及业务员郭某君接待肖某车并诱骗其签订等额等息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示肖某车的借款金额为人民币224800元，借款期限为24个月。同日，实际放款到肖某车中国农业银行账号622*************974内的金额为人民币190826元。截至2017年10月，肖某车还款4期，共计还款人民币44164元。2017年10月23日，贷后人员以肖某车逾期未还款为由，未经通知便将肖停放在广州市番禺区的粤A*****小汽车开走。后李某威、林某佩联系肖某车妻子，要求其缴纳当月欠款及催收费。肖某车的妻子于2017年10月23日、24日分别转账人民币10173元、人民币1368元至户名为戴丽钦的银行账户。此后李某威、林某佩又通知肖某车的妻子交钱赎车。2017年11月20日，肖某车的妻子和父亲到广州**公司协商赎车事宜，在林某佩以卖车相要挟的情况下，最终肖某车的妻子支付了人民币228000元至戴丽钦的建设银行账号6210817********20310结清欠款赎回车辆。4.2018年5月25日，被害人胡某祥因资金需要到广州**公司用其名下的粤A*****哈弗小汽车办理车贷。当天，由被告人范某管理的业务员谢某龙（取保候审）接待胡某祥并诱骗其签订等额等息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示胡某祥的借款金额为人民币77799元，期限为24个月。2018年5月29日，放款到胡某祥的中国银行账号621*************295内的金额为人民币74516元。放款后，胡某祥按照谢某龙的要求将人民币13135元转至谢某龙的微信账户，其实际可支配的金额为人民币61381元。截至2018年8月，胡某祥还款二期，共还款人民币8270.7元。2018年11月8日，贷后人员以胡某祥逾期未还款为由，未经通知便将胡停放在广州市黄埔区南岗镇的粤A*****小汽车开走，后由李某威通知并要求其交钱赎车。因李某威等贷后人员要求胡某祥缴纳的逾期费用及拖车费用太高，胡某祥无力偿还，在李某威等人的恐吓威胁下，无奈同意变卖车辆抵债，配合李某威办理了解除抵押及过户手续。该车被强行变卖，卖车款人民币52050元被强行冲抵欠款。经鉴定，粤A*****哈弗小汽车案发时价值人民币59666.67元。5.2018年6月7日，被害人陈某梅因资金需要到广州**公司用其名下的粤A*****丰田牌小汽车办理车贷。当天，由被告人范某管理的业务员郭某君接待陈某梅并诱骗其签订先息后本车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示陈某梅的借款金额为人民币98100元，期限为6个月。2018年6月9日，通过立业贷平台放款到陈某梅的账户内的金额为人民币96138元，其按照郭某君要求缴纳人民币1000元服务费及人民币1600元GPS安装费后，其实际可支配的金额为人民币93538元。截至2018年11月，陈某梅还款5期，共计还款人民币4496.25元。2018年12月7日，贷后人员李某威等人以陈某梅逾期未还款为由，在广州市天河区****附近找到陈某梅，强行向其索取车钥匙，将其粤A*****小汽车开走，并要求其交钱赎车。陈某梅于2019年1月22日通过支付宝转账人民币3000元到陈某光的农业银行账户内作为诚意金，要求贷后人员暂时不要处理车辆。2019年9月29日，林某佩、黄某豪在广州市驾驶粤A*****丰田牌小汽车过程中被民警查获。检察院认为，被告人李某成、范某伙同他人为实施“套路贷”犯罪而组成较为固定的犯罪组织，属于恶势力犯罪集团。被告人李某成、范某无视国家法律，采用欺骗手段，骗取他人财物。其中被告人李某成作为广州**公司负责人，应当对该公司所有犯罪行为承担刑事责任，参与诈骗作案五次，数额共计人民币242912.26元（其中既遂173954.01元，未遂68958.25元），数额巨大；被告人范某对其管理的业务组所有犯罪行为承担刑事责任，参与诈骗作案四次，数额共计人民币209808.59元（其中既遂140850.34元，未遂68958.25元），数额巨大；二被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某成、范某的犯罪行为，具有恶势力的性质，应从重处罚。被告人范某在犯罪集团的共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人李某成、范某犯罪以后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人李某成、范某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。其中第5宗事实属于犯罪未遂，对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻处罚。建议对被告人李某成判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金；对被告人范某判处二年以上三年以下有期徒刑，并处罚金。提请依法判处。被告人李某成对公诉机关指控的上述事实无异议，表示认罪认罚，但其辩称自己只是从犯，且应构成敲诈勒索罪。被告人李某成的辩护人提出以下辩护意见：一、李某成的任职时间应为2017年4月至2018年4月；二、李某成在本案中的行为应构成敲诈勒索罪；三、李某成在本案应认定为从犯；四、李某成不属于恶势力成员；五、李某成归案后如实供述自己的罪行，是初犯、偶犯。综上，建议对李某成从轻处罚。被告人范某对公诉机关指控的上述事实无异议，表示认罪认罚，但辩称其于2018年6月离职，请求核实是否应当对公诉机关指控的第5宗犯罪事实承担责任。被告人范某的辩护人提出以下辩护意见：一、被告人范某在本次犯罪活动中起次要作用，属于从犯；二、范某不属于恶势力成员；三、范某如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚。综上，建议对被告人范某从轻处罚。经审理查明，广州市**信息咨询服务有限公司（以下简称“广州**公司”，公司地址：广州市天河区**************）于2017年5月12日成立开始经营，法定代表人戴某坛，监事吴某某（另案处理），2018年11月13日法定代表人变更为吴某某。该公司设置门店经理、业务组长、风控员、业务员、评估师、客服人员、前台等岗位，专门负责民间个人车辆抵押贷款业务，对外宣称系深圳市**投资管理有限公司（以下简称“深圳**公司”）广州分公司。被告人李某成于2017年5月入职广州**公司，任该公司门店经理，管理公司人员和业务，负责公司的全面工作。被告人范某于2017年5月入职该公司，任该公司业务组长，负责管理郭某君、谢某龙、莫某玲（三人均另案处理）、蒋某、陈某凯（二人均在逃）等组员，带领组员发展客户办理贷款、诱骗客户签合同等。2017年5月至2019年3月期间，为了公司能获取非法利益，被告人李某成、范某、丁某宇（在逃）组织、带领广州**公司人员采用在汽车上插广告卡片、发微信朋友圈、中介推介、电话宣传等方式推销业务，以抵押不押车、利息低、放款快、手续简便等噱头吸引急需资金周转的被害人在不明真实借贷的情况下到该公司办理借款业务。在合同签订过程中，该公司业务员利用借款人急需借款的心理，以隐瞒、谎称行规等方式不让其清楚了解合同的内容，刻意隐瞒合同虚高和扣除部分，诱骗其签订借款额度虚高、含有违约陷阱的格式条款合同和空白车辆转让协议、委托书，且不让借款人留底所签合同资料，以达到收取高额费用和利息的目的，并为日后单方面肆意认定借款人违约，任意处置借款人车辆创造条件。被害人在签订合同后仅留存一份还款计划表，该还款计划表没有借款金额和利息等明细。部分被害人在借款款项到账后才得知被扣减掉的具体款项。被害人在还款过程中，公司通过故意制造还款障碍、肆意认定违约、收取高额逾期费用等方式恶意垒高“债务”，一旦客户逾期，即由魏某某、叶某某、陈某某（三人均另案处理）等人控制的深圳****管理服务有限公司（以下简称****公司）的贷后人员实施“拖车”，贷后人员一般使用事先预留的借款人车辆备用钥匙将车开走，并以变卖车辆相要挟，继续向借款人索要高额的拖车费、上门费、赎车费、逾期费、违约金等费用，并要求借款人一次性结清借款。被害人为了取回车辆，往往被迫交付上述费用，若被害人无力偿还，贷后人员即将车辆出售获利。魏某某、叶某某、吴某孚、陈某某、被告人李某成、范某以及深圳**公司、****公司等贷后公司的相关责任人员以车辆抵押借贷为依托，实施诈骗、敲诈勒索犯罪，采取滋扰、胁迫等手段催收欠款，扰乱社会经济秩序，造成恶劣的社会影响。具体如下：1.2017年5月16日，被害人林某尖因资金需要到广州**公司用其名下的粤L*****雪佛兰小汽车办理车贷。当天，由被告人范某管理的业务员莫某玲接待林某尖并诱骗其签订等额等息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示林某尖的借款金额为人民币41472元，期限为24个月。次日，实际放款到林某尖中国农业银行账号622*************978内的金额为人民币32259元。截至2018年11月，林某尖还款17期，共计还款35077.3元人民币。2018年11月26日，贷后人员以林某尖逾期未还款为由，未经通知便将林停放在佛山市禅城区的粤L*****小汽车开走，后贷后人员李某威通知其车辆已被拖，并要求其偿还当期本息。林某尖通过微信将当月欠款人民币1965元转给郭某君后，李某威又通知其缴纳人民币25000元结清贷款赎回车辆。被害人林某尖无力支付，最终未能赎回车辆。2019年1月5日，贷后人员以人民币25700元的价格将该车变卖。经鉴定，粤L*****雪佛兰小汽车案发时价值人民币34666.67元。2.2017年5月15日，被害人曹某因资金需要到广州**公司用其名下的粤H*****吉利帝豪小汽车办理车贷。当天，由组长丁某宇管理的业务员冯某辉接待曹某并诱骗其签订等额等息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示曹某的借款金额为人民币59245元，期限为24个月。同年5月23日，实际放款到曹某的中国工商银行账号621*************308内的金额为人民币46435元。截至2018年1月，曹某还款8期，共计还款人民币24872元。2018年1月6日，贷后人员李某某、曾某某（二人另案处理）等人乘飞机前往江苏省无锡市，以曹某逾期未还款为由，未经通知便将曹某放在无锡市滨湖区太湖佳园C区的粤H*****小汽车开走，并通知其交钱赎车。曹某按照贷后人员要求到广州市天河区************天辉商业大厦，与贷后人员林某某（另案处理）等人协商，林某某等人以卖车对曹某进行威胁，要求其支付人民币80000多元结清贷款赎回车辆，曹某无力支付。2018年4月，林某某联系曹某，告知其准备变卖车辆，威胁恐吓其前往车管办理过户手续，并承诺补偿其人民币3500元。曹某迫于无奈前往肇庆市车管所办理车辆转让手续，车辆被强行变卖，卖车款人民币42685元被强行冲抵欠款。经鉴定，粤H*****吉利帝豪小汽车案发时价值人民币54666.67元。3.2017年5月22日，被害人肖某车因资金需要到广州**公司用其名下的粤A*****奔驰小汽车办理车贷。当天，由被告人范某以及业务员郭某君接待肖某车并诱骗其签订等额等息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示肖某车的借款金额为人民币224800元，借款期限为24个月。同日，实际放款到肖某车中国农业银行账号622*************974内的金额为人民币190826元。截至2017年10月，肖某车还款4期，共计还款人民币44164元。2017年10月23日，贷后人员以肖某车逾期未还款为由，未经通知便将肖停放在广州市番禺区的粤A*****小汽车开走。后李某威、林某某联系肖某车妻子，要求其缴纳当月欠款及催收费。肖某车的妻子于2017年10月23日、24日分别转账人民币10173元、人民币1368元至户名为戴某某的银行账户。此后李某威、林某某又通知肖某车的妻子交钱赎车。2017年11月20日，肖某车的妻子和父亲到广州**公司协商赎车事宜，在林某某以卖车相要挟的情况下，最终肖某车的妻子支付了人民币228000元至戴丽钦的建设银行账号6210817********20310结清欠款赎回车辆。4.2018年5月25日，被害人胡某祥因资金需要到广州**公司用其名下的粤A*****哈弗小汽车办理车贷。当天，由被告人范某管理的业务员谢某龙接待胡某祥并诱骗其签订等额等息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示胡某祥的借款金额为人民币77799元，期限为24个月。2018年5月29日，放款到胡某祥的中国银行账号621*************295内的金额为人民币74516元。放款后，胡某祥按照谢某龙的要求将人民币13135元转至谢某龙的微信账户，其实际可支配的金额为人民币61381元。截至2018年8月，胡某祥还款二期，共还款人民币8270.7元。2018年11月8日，贷后人员以胡某祥逾期未还款为由，未经通知便将胡停放在广州市黄埔区南岗镇的粤A*****小汽车开走，后由李某威通知并要求其交钱赎车。因李某威等贷后人员要求胡某祥缴纳的逾期费用及拖车费用太高，胡某祥无力偿还，在李某威等人的恐吓威胁下，无奈同意变卖车辆抵债，配合李某威办理了解除抵押及过户手续。该车被强行变卖，卖车款人民币52050元被强行冲抵欠款。经鉴定，粤A*****哈弗小汽车案发时价值人民币59666.67元。5.2018年6月7日，被害人陈某梅因资金需要到广州**公司用其名下的粤A*****丰田牌小汽车办理车贷。当天，由被告人范某管理的业务员郭某君接待陈某梅并诱骗其签订先息后本车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示陈某梅的借款金额为人民币98100元，期限为6个月。2018年6月9日，通过立业贷平台放款到陈某梅的账户内的金额为人民币96138元，其按照郭某君要求缴纳人民币1000元服务费及人民币1600元GPS安装费后，其实际可支配的金额为人民币93538元。截至2018年11月，陈某梅还款5期，共计还款人民币4496.25元。2018年12月7日，贷后人员李某威等人以陈某梅逾期未还款为由，在广州市天河区****附近找到陈某梅，强行向其索取车钥匙，将其粤A*****小汽车开走，并要求其交钱赎车。陈某梅于2019年1月22日通过支付宝转账人民币3000元到陈某光的农业银行账户内作为诚意金，要求贷后人员暂时不要处理车辆。2019年9月29日，林某某、黄某某在广州市驾驶粤A*****丰田牌小汽车过程中被民警查获。经鉴定，粤A*****丰田牌小汽车于案发时价值人民币155000元。案发后，被告人李某成退赃款人民币50000元，被告人范某退赃款人民币20000元。上述事实，有被害人肖某车、林某尖、胡某祥、陈某梅、曹某的陈述及辨认笔录，证人谢某龙、冯某辉、李某某、陈某某、黄某某、曾某某、林某某、宁某某、沈某某、肖某某、宗某某、张某、李某某、叶某某、戴某某、吴某某、杨某某、黄某某、刘某妙、张某生的证词及辨认笔录，广州市**信息咨询服务有限公司的工商登记资料，被害人办理贷款的借款合同、汽车抵押合同、保证合同、放款审批表、收款收据、车辆转让协议书、还款计划表、委托表、费用明细表、车辆评估表、人车合照等资料，被害人提交的微信聊天记录截图、银行流水记录，案发后在被告人等人扣押的客户车辆处理申请表，扣押涉案嫌疑人的手机及手机内存信息资料，电子证物检查笔录，证人杨某云指认其工作电脑中的内存资料及手机微信聊天记录截图，二被告的入职资料，江门市蓬江区******蓬江价认[2020]213、219、226、230、241号价格认定结论书，侦查机关出具的破案说明材料，被告人李某成、范某退赃款的扣押决定书等证据证实，被告人李某成、范某在庭审中对上述事实亦供认在案，足以认定。关于被告人范某的辩护人辩称被告人等人不属恶势力犯罪集团成员的意见。经查，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第10点规定，3人以上为实施“套路贷”而组成的较为固定的犯罪组织，应当认定为犯罪集团。本案同案人魏某某、叶某某等人于2012年创立了深圳市**投资有限公司，同时成立了****公司负责催收拖车等业务，广州市**信息咨询服务有限公司是属于深圳**总公司旗下的分公司之一，被告人李某成、范某分别在任职期间带领下属人员以隐瞒、欺骗等方式诱骗被害人签订含有违约陷阱的合同及空白车辆转让协议，以达到收取高额费用以及非法处置被害人车辆的目的。上述由深圳总公司负责统筹、指挥分公司开展业务，被告人李某成、范某等人具体实施的以车辆抵押借贷为依托，实施诈骗犯罪的行为，符合法律规定的恶势力犯罪集团特征，即经常纠集在一起，以各种手段在一定区域或行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济社会秩序，造成恶劣的社会影响，应认定为恶势力犯罪集团。公诉机关认定二被告人属于恶势力犯罪集团成员与事实相符，本院予以采纳。关于被告人李某成的辩护人辩称被告人李某成属从犯的意见。经查，被告人李某成虽不是本案犯罪集团的首要分子，但其是广州市**信息咨询服务有限公司的门店经理，是在以同案人魏某某、叶某某等人为首的犯罪集团的安排下，同时指挥广州市**信息咨询服务有限公司旗下的业务员从事非法放贷业务，其在本案指控的共同犯罪中起主要作用，属主犯，应对其任职期间广州市**信息咨询服务有限公司所实施的全部犯罪行为承担刑事责任。被告人李某成的辩护人关于被告人李某成是从犯的辩护意见，据理不足，本院不予采纳。关于被告人李某成及其辩护人辩称李某成在本案中的行为属敲诈勒索行为的意见。经查，涉案被害人的陈述及同案人的供述可证实，二被告人及同案人通过在合同签订过程中，利用借款人急需借款的心理，以隐瞒、谎称行规等方式诱骗被害人签订含有违约陷阱且额度虚高的合同，以达到收取高额费用和利息的目的，并为日后单方面肆意认定借款人违约，任意处置借款人车辆创造条件。案件证据证实出现客户逾期情况后，即由其他同案人控制的深圳****管理服务有限公司的贷后人员实施“拖车”，二被告人及其所在广州市**信息咨询服务有限公司不参与贷后人员“拖车”行为，亦不能在贷后人员“拖车”行为中获得利益。综上，被告人李某成、范某在本犯罪集团负责实施隐瞒、谎称行规等方式诱骗被害人签订含有违约陷阱且额度虚高的合同，以达到收取高额费用和利息的目的，其行为应以诈骗罪论处。本院认为，被告人李某成、范某无视国家法律，参与恶势力犯罪集团，与犯罪集团其他成员，共同采用欺骗的手段，骗取他人财物。其中，被告人李某成作为集团分公司负责人，参与诈骗作案五次，诈骗金额共计人民币240947.26元（其中既遂171989.01元，未遂68958.25元），数额巨大；被告人范某参与诈骗作案四次，诈骗金额共计人民币207843.59元（其中既遂138885.34元，未遂68958.25元），数额巨大，二被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李某成、范某诈骗的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认；但其计算二被告人诈骗金额有误，本院予以纠正；其建议对被告人李某成判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金；对被告人范某判处二年以上三年以下有期徒刑，并处罚金的量刑意见，符合法律规定，本院予以采纳。被告人李某成、范某的辩护人辩称二被告人如实供述自己的罪行，是初犯、偶犯，被告人范某属从犯，请求对二被告人从轻处罚的意见，理由充分，本院予以采纳。被告人李某成在本案共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人范某在被告人李某成的安排下从事非法放贷业务，在本案共同犯罪中起次要、辅助作用，应是从犯，对于从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人李某成、范某因意志以外的原因，参与诈骗作案的部分财物尚未得逞，属于犯罪未遂，对该部分犯罪未遂的金额可以比照既遂犯从轻处罚。被告人李某成、范某犯罪以后如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人李某成、范某能主动退还被害人的部分损失，可对二被告人酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人李某成犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月3日起至2022年12月2日止。罚金限判决生效后十日内予以缴纳。）二、被告人范某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币35000元。（缓刑考验期限，从本判决生效之日起计算。罚金限判决生效后十日内予以缴纳。）三、扣押存放于江门市公安局蓬江分局的被告人李某成的退赃款人民币50000元，依法按比例退赔给被害人林某尖人民币11468.7元，退赔给被害人曹某人民币9623.8元，退赔给被害人肖某车人民币27001.4元，退赔给被害人胡某祥人民币1906.1元；被告人范某的退赃款人民币20000元，依法按比例退赔给被害人林某尖人民币5681元，退赔给被害人肖某车人民币13375元，退赔给被害人胡某祥人民币944元。四、责令被告人李某成、范某及同案人在本判决生效后十日内共同退赔被害人林某尖的损失人民币22300.27元，退赔被害人肖某车的损失人民币52502.6元，退赔被害人胡某祥的损失人民币3706.27元；责令被告人李某成及同案人在本判决生效后十日内共同退赔被害人曹某的损失人民币23479.87元。五、扣押存放于江门市公安局蓬江分局的被告人范某的手机一台，是作案工具，由扣押单位依法予以没收，上缴国库；其余扣押物品，由扣押单位依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  林侵稳人民陪审员  刘菊华人民陪审员  林翠竹二〇二〇年九月十四日法官 助理  叶颖诗书 记 员  林银仲