上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0106刑初1341号公诉机关上海市静安区人民检察院。被告人时某，女，1991年1月14日出生于河南省长垣县，汉族，大学文化，上海圆晟实业投资集团有限公司(以下简称“圆晟公司”)销售总监，户籍地河南省长垣县常村镇大后村**，住上海市青浦区华新镇华腾苑****，因本案于2020年5月27日被刑事拘留，同年6月30日被逮捕，现羁押于上海市静安区看守所(南部)。辩护人孙禹君，上海君赛律师事务所律师，系上海市静安区法律援助中心指派。被告人崔某某，女，1989年5月27日出生于河南省临颍县，汉族，大学文化，圆晟公司销售总监，户籍户籍地河南省临颍县城关镇双庙村**，海市黄浦区复兴东路XXX弄XXX号XXX室，因本案于2020年5月27日被刑事拘留，同年6月30日被逮捕，现羁押于上海市静安区看守所(南部)。辩护人邵拂翔，上海森叶律师事务所律师。上海市静安区人民检察院以沪静检刑诉〔2020〕62号起诉书指控被告人时某、崔某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年9月24日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员张某某出庭支持公诉。被告人时某、崔某某及辩护人孙禹君、邵拂翔到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2012年7月，圆晟公司注册成立，法定代表人及实际控制人为贾小伟(另案处理)，实际经营地先后为上海市零陵路爱建大厦6楼、愚园路XXX号XXX楼、淮海东路XXX号XXX楼、共和新路XXX弄XXX号XXX号楼XXX楼。自2015年1月起，贾小伟招募销售团队，通过组织客户参加旅游、酒会、熟人介绍、口口相传等方式，对外销售“圆季喜”“圆双季”“圆玖盈”等理财产品，承诺到期偿还本金，并可获得6.5%-15%的年化收益，吸引社会公众与圆晟公司签订个人出借咨询与服务协议、债权转让与受让协议，向不特定社会公众吸收资金。2015年1月至2016年4月，被告人时某在圆晟公司担任营销总监；2015年1月至7月，被告人崔某某在圆晟公司担任营销总监；二名被告人均负责销售圆晟公司的理财产品并管理各自下属销售团队的销售业务。经司法会计鉴定，被告人时某任职期间参与吸收资金共计2017万余元，被告人崔某某任职期间参与吸收资金2567万元。2020年5月26日，被告人时某、崔某某被公安人员抓获，到案后如实供述了上述事实，自愿认罪认罚。另查明，案发后，被告人时某、崔某某在家属的帮助下分别退缴310,370.77元、198,233.58元。公诉机关建议，判处被告人时某、崔某某有期徒刑一年六个月，适用缓刑，并处罚金二万元。被告人时某、崔某某同意上述量刑建议。上述事实，被告人时某、崔某某在庭审中均无异议，且有证人邵某某、陈某某等人的证言，出借咨询与服务协议，银行账户交易明细，司法鉴定意见书，工作情况，营业执照，户籍资料户籍资料，某、崔某某的供述等证据证明，足以认定。本院认为，被告人时某、崔某某伙同他人，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。被告人时某、崔某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且在到案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，又在家属的帮助下积极退缴违法所得，弥补了集资参与人的部分经济损失，依法可以减轻处罚并宣告缓刑，采纳辩护人所提被告人时某、崔某某具有从犯、如实供述、认罪认罚、退赔违法所得、违法性认识程度较低等量刑情节，据此请求对其减轻处罚并宣告缓刑的相关辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人时某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付本院。)二、被告人崔某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付本院。)三、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人；在案查封、扣押的财产变价后分别按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。时某、崔某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审判员  杨坤二〇二〇年九月二十四日书记员  陈茜附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。三、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。