宁夏回族自治区中宁县人民法院民事判决书（2020）宁0521民初1648号原告：马某1，住宁夏回族自治区海原县。被告：马某2，干部，住宁夏回族自治区海原县。被告:麻某，干部，住宁夏回族自治区海原县。二被告共同委托诉讼代理人：杨某，宁夏杨聪律师事务所律师。代理权限为特别授权。原告马某1与被告马某2、麻某民间借贷纠纷一案，因被告麻某原系海原县人民法院工作人员，原告申请回避审理，中卫市中级人民法院作出（2020）民05民辖1号民事裁定书，裁定本案移送本院审理。本院于2020年5月20日立案后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。原告、被告马某2及二被告共同委托诉讼代理人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.依法判令二被告返还原告马某1借款130000元及逾期利息；2.案件受理费由二被告承担。事实和理由：原告与二被告系亲戚关系，二被告系夫妻关系。2011年10月某天，二被告打电话向原告借款40万元做生意，碍于情面原告于2011年10月19日从广州回到银川后就通过银行转账方式向被告马某2的银行卡上转了40万元。出于信任，原告也没有要求二被告向自己出具借条。之后二被告也零零散散向原告清偿了部分借款，剩余13万元拒不返还。为了向二被告索要该笔借款，原告曾无数次找二被告，但是二被告均是一推再推，不得已，原告通过微信转发等方式轰击二被告，希望二被告能够尽快清偿自己的借款，结果却遭来横祸被公安机关处于行政拘留十日的行政处罚。当公安干警明确告知原告的行为违法后，原告才知道自己的要账行为违法。原告认为，二被告身为国家干部，借了老百姓的钱拒不偿还，已经丧失了诚信。故在多次索要未果的情况下，只有依法向人民法院提起诉讼，请求判如所请。原告为证实其主张向法庭提交下列证据：证据一、中国农业银行银行卡取款业务回单一张，拟证实被告向原告借款40万元的事实；证据二、中国工商银行个人业务凭证一张，拟证实原告受被告马某2所托向马某2的朋友程琳转账1万元，现金交付3500元的事实；证据三、海原县公安局行政处罚决定书一份，拟证实公安机关查明马某2向马某1借款40万元的事实。被告马某2辩称，1.原告曾经将我认为干姐。2011年原告通过曹洼乡政府的干部联系上我，他问我在新疆那边有没有可靠的生意，他想合伙做生意，我也曾提醒他生意有风险。原告听说我妹妹马某3在新疆做煤矿生意，他想投资就让我问一下我妹妹，他说千万别让我丈夫麻某知道，因为麻某胆子太小了，会骂我们的，于是我就答应了。随后我妹妹也同意合伙干，钱挣得多了可以给原告多分点。之后原告就给我转了40万元，我先给马某3丈夫张万录转了25万元，不久又将剩余的钱卡一并交给马某3。后来由于经营出现严重困难，资金被骗殆尽，为此原告还亲自到新疆待了八个月，这些事情经过原告都是知道的。这些事情我一直瞒着我丈夫麻某，后来我还用麻某的工资卡给原告还了几笔账。马某3的生意确实赔钱了，出于人情和诚实信用原则，我与马某3想尽一切办法给原告还钱，但是原告依然不依不饶，屡次恐吓、威胁并跑到我家闹事，我走到哪里他就跟到哪里，还到麻某单位去吵闹，后来还让其朋友冒充海原县政法委的工作人员进行骚扰，而且还在我家门口贴条子、在小区群里发微信侮辱我和我丈夫麻某；2.对于40万元投资款属实，但是我已经返还了424500元，对于超出的24500元，原告应当予以返还；3.因为麻某对马某3与马某1合伙一事并不知情，因此麻某不承担任何责任。另外，我还用工资卡和现金分三次给原告返还欠款,每次3000元,共计9000元,因为时间太久,我没有调取其他证据。被告为证实其主张，向法庭提交下列证据：证据一、中国农业银行银行卡取款业务回单2张、申请法院调取马某1名下农行卡尾号0514账户明细清单2张（第2页、第4页），拟证实2014年12月17日，马某2弟弟马某4向原告的农行卡622845120000320514转存10万元；2015年2月6日，马某2弟弟马某4向原告的农行卡622845120000320514转存10万元；证据二、申请法院调取马某1名下农行卡尾号0514银行卡存款凭条一张、该账户明细清单1张（第3页），拟证实2015年1月24日，马某2在海原县农行向原告的农行卡622845120000320514存入现金5万元，客户签名由马某2书写成“马某1”；证据三、中国农业银行ATM机转存款回单2张、申请法院调取马某1妻子马少兰名下农行卡尾号0277账户明细清单1页、申请法院调取马某1名下农行卡尾号4666账户明细清单1页（第5页）、申请法院调取麻某名下农行卡尾号1778账户明细清单1页（第5页），拟证实2015年7月18日，马某2用麻某的农行卡6228481208000551778向原告妻子马少兰的的农行卡6228481208116390277转存3000元；2015年10月3日，马某2用麻某的农行卡6228481208000551778向原告的农行卡6228451206004924666转存3000元；证据四、中国农业银行ATM机转存款回单2张、申请法院调取马某2名下农行卡尾号1319账户明细清单1页（第2页）、申请法院调取马某1名下农行卡尾号0514账户明细清单2页（第17页、18页），拟证实2016年2月12日，马某2给原告的农行卡6228451206004924666转存2万元；2016年2月17日，马某2给原告的农行卡6228451206004924666转存3万元；证据五、马某2妹妹马某3新疆信用社卡尾号5327账户明细清单2张、调取马某1名下宁夏信用社卡尾号3961账户明细清单2页。拟证实2016年1月2日，马某2妹妹马某3用其名下的新疆农村信用社卡6212872018765327向原告名下的信用社卡6230958600015003961转存5万元；2016年7月10日，马某2妹妹马某3用新疆农村信用社卡6212872018765327向原告的信用社卡6230958600015003961转存3.5万元；证据六、马某2农行卡尾号1573的交易明细清单一份、申请法院调取马某1名下农行卡尾号4666账户明细清单1页（2017年第10页），拟证实2017年4月13日，马某2用自己的银行卡6228482508755361573向马某1银行卡6228451206004924666转存1.35万元；证据七、海原县公安局行政处罚决定书1份，拟证实马某2在已经超额清偿债务后马某1任然采用非法手段向马某2及其丈夫重复索取债务，已涉嫌寻衅滋事，2019年9月18日被海原县公安局给予行政拘留10日的处罚；证据八、证人马某4当庭证言，拟证实其应马某3的要求向马某1转款两次，共计20万元；证据九、证人马某3当庭证言，拟证实其向马某1转帐还款两次，共计8.5万元。当事人围绕诉讼请求提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对原告提交的证据，被告对证据一的三性无异议，但对证明目的有异议，认为这40万元并非借款，而是原告的投资款，该投资款被告已超额还清；对证据二的三性不予认可，原告所述不属实，被告不认识程琳，根本没有此事；对证据三的三性无异议，但对于证明目的不予认可，公安机关只是对寻衅滋事作出的处罚，并没有对欠款一事作出处罚。本院认为，证据一被告已当庭认可原告向其支付40万元，对该证据的证明效力本院予以认定；证据二、三不能达到原告的证明目的，本院不予认定。对被告提交的证据，原告对证据一、三、五、七属实无异议，予以认可；证据二不属实，该组证据中的5万元没有凭条，只有被告单方调取我的银行卡明细，不予认可；证据四不予认可，这两笔款没有转账凭证；证据六不予认可，该笔转账与本案没有关联性，这笔钱是被告让我转给被告马某2的朋友程琳的，其中转账1万元，现金3500元；对于证据八证人马某4的证言属实，其一共给我打过20万元；对于证据九证人马某3的证言不属实，我不认识马某3。本院认为，原告对证据一、三、五、七、八当庭予以认可，对其证明效力，本院予以认定。证据二中客户签名系“马某1”，不能达到被告的证明目的，不予认定；证据四、六对被告还款的事实具有证明效力，本院予以认定；证据九证人马某3的证言与证据五相互印证，本院予以认定。本院经审理认定的事实如下：原告与二被告系亲戚关系，二被告系夫妻关系。2011年，被告向原告借款。2011年1月19日，原告通过其在中国农业银行账号为：×××向被告马某2在中国农业银行账号为：×××转账40万元。二被告自2014年开始陆续偿还35.45万元借款。为此原告诉至本院，并提出前述诉讼请求。本院认为，关于本案案由问题，原告于2011年1月19日通过银行转账方式向被告交付人民币40万元，被告亦认可收到原告的该笔款项，且被告一直在履行还款义务，双方的上述行为符合民间借贷的构成要件，故本案案由应属民间借贷纠纷。对于原告的诉讼请求，经核，扣除被告已经向原告返还的款项外，被告尚欠原告借款4.55万元，故本院支持4.55万元；对于逾期利息，因双方对借款期限及利息均未予约定，亦未提交相应证据予以证明，故本院不予支持。关于被告马某2辩解其收取原告的款项属原告与马某3的合伙费用并非借款及被告麻某不承担责任的意见，因被告无有效证据证明双方之间存在合伙关系及不存在借贷关系，且与二被告的还款行为相悖，故本院不予采信。依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百三十四条第一款，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条、第二十五条之规定，判决如下：一、被告马某2、麻某于本判决生效之日返还原告马某1借款本金45500元；二、驳回原告马某1的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费已减半收取计1450元，由被告马某2、麻某承担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于中卫市中级人民法院。审判长 张少红人民陪审员 牛桂梅人民陪审员 白永熙 二〇二〇年九月十日书记员 杨雪雅附：适用法律条文《中华人民共和国合同法》第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。《中华人民共和国民事诉讼法》第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。第一百三十四条人民法院审理民事案件，除涉及国家秘密、个人隐私或者法律另有规定的以外，应当公开审理。离婚案件，涉及商业秘密的案件，当事人申请不公开审理的，可以不公开审理。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼,被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务,被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后,原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。第二十五条借贷双方没有约定利息，出借人主张支付借期内利息的，人民法院不予支持。自然人之间借贷对利息约定不明，出借人主张支付利息的，人民法院不予支持。除自然人之间借贷的外，借贷双方对借贷利息约定不明，出借人主张利息的，人民法院应当结合民间借贷合同的内容，并根据当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息。