浙江省象山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0225刑初389号 公诉机关浙江省象山县人民检察院。 被告人崔涛涛，男，1991年2月16日生，汉族，出生地浙江省天台县，文化程度大学本科，原宁波市甬银企业管理咨询有限公司义乌，住浙江省天台县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年4月20日被浙江省象山县公安局传唤，次日被刑事拘留，2020年4月24日被取保候审，2020年6月16日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人奚利宏，浙江人值律师事务所律师，由浙江省象山县法律援助中心指派。 被告人祝忠旺，男，1991年9月21日出生，汉族，出生地江西省广丰县，文化程度中专，住江西省上饶市。因涉嫌犯诈骗罪于2020年4月21被浙江省象山县公安局刑事拘留，同年5月25日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人李先泉，浙江象港律师事务所律师，由浙江省象山县法律援助中心指派。 被告人王青，女，1995年7月10日出生，汉族，出生地浙江省余姚市，文化程度大专，住浙江省余姚市。因涉嫌犯诈骗罪于2020年4月21日被浙江省象山县公安局取保候审。 辩护人周莉莉，浙江素豪（象山）律师事务所律师，由浙江省象山县法律援助中心指派。 浙江省象山县人民检察院以象检刑诉[2020]1504号起诉书指控被告人崔涛涛、祝忠旺、王青犯诈骗罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。浙江省象山县人民检察院指派检察员鲍燕舞出庭支持公诉，被告人崔涛涛及其辩护人奚利宏、被告人祝忠旺及其辩护人李先泉、被告人王青及其辩护人周莉莉到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省象山县人民检察院指控，陈军文（已判刑）为了获取非法经济利益，先后于2011年11月21日、2014年4月8日注册成立宁波市甬银企业管理咨询有限公司、宁波市甬银汇通投资管理有限公司（对外均称甬银汇通），招募被告人崔涛涛、祝忠旺、王青等人，逐步形成以陈军文为首要分子，被告人崔涛涛、祝忠旺、王青和周志龙、陈丽、麻挺军、韩明席、许吉董、林迪波、应超、张朗、黄建新、周小鹏、张银贞、金迎春、杨立波、方斌滨、赖伟伟、朱朝江、施丽映、俞超英、刘红萍、夏海棋、陈松森、盛金益、潘雪峰、李亮亮、泮中君、应力、章丰雷、王国飞、林靖、舒盼盼、毕晓蕾、沈燕娜、倪娜、胡大军（均另案处理）及林魁、阎聪聪、潘锋、黄勇、宁鸿昱、王文举、阮世远、时功远、蒋秀波、马宏辉、殷延松、金新亮、董中涛、童功孝、杨春发、曹金、罗兴任（均已判刑）等人为成员的恶势力犯罪集团。2013年以来，该恶势力犯罪集团假借车辆抵押贷款、房产抵押贷款、信用贷款等民间借贷为名诱使他人签订借款协议、抵押合同等相关“借贷”协议，通过收取“利息”“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假债权债务关系。在借款还款逾期时，通过多次拨打、言语威胁等方式电话催讨、砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式上门催讨以及擅自收回、扣押或变卖车辆强行索要钱财等违法犯罪手段，要求借款人提前归还本息并索要逾期费、催收服务费、拖车费等。该恶势力犯罪集团通过上述方式非法占有他人财物共计人民币13053567.72元，造成恶劣的社会影响。具体违法犯罪事实如下： （一）诈骗犯罪事实 该恶势力犯罪集团下设业务部、风控部、结算部、法务部、资保部等部门及绍兴、嘉兴、慈溪、余姚、金华、义乌等地分公司。业务部对外通过在“融360”“卡卡宝金融服务平台”等互联网平台发布广告、电话推销等方式，宣称低息、快速放款，诱使余航天、刘海兵等800多名借款人以车辆或房产作为抵押前来借款。接着，由风控部对借款人资质进行审核后，和借款人签订借款协议、担保合同、借款咨询与服务协议等。协议中规定借款人逾期1天即认定违约，甬银汇通有权拖车，借款人需要归还本息、交纳高额的违约金、逾期费、拖车费、催收服务费等。借款人上交车辆备用钥匙1把，车辆上由甬银汇通安装GPS，同时出具协议金额的收条。协议签定后，结算部根据风控部的放款单，以协议中约定的金额放款，后从借款人处收取“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用。在借款人还款过程中，结算部负责统计还款金额等数据，并对逾期借款人进行电话催讨。对经催讨后未还款的借款人，结算部将名单交予资保部，由资保部继续催讨。资保部通过多次拨打、言语威胁等方式进行电话催讨，通过砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式进行上门催讨，或趁借款人不在，使用备用钥匙或联系他人开锁擅自将车辆开走，并以短信或电话告知借款人到宁波庆丰桥仓库，江北区半浦龙虾园等地处理后续事宜。进而以扣车不还、变卖车辆相要挟，迫使借款人提前支付本金、利息，并支付高额的逾期费、拖车费、催收服务费等费用。 被告人崔涛涛自2014年10月入职甬银汇通，2017年9月至2018年7月期间任甬银汇通金华、义乌二分公司主管，负责管理金华、义乌地区的全部业务，其任职期间内，参与诈骗金额共计人民币1456707.72元。被告人祝忠旺自2016年下半年入职甬银汇通义乌分公司，2017年下半年至2018年2月、2018年5月至7月期间任义乌分公司经理，负责管理义乌地区的全部业务。其任职期间内，参与诈骗金额共计人民币600856.27元。被告人王青自2015年初至2018年初任余姚分公司业务员，招揽借款人向甬银汇通抵押借款，参与诈骗金额共计人民币305478.63元。 （二）其他违法事实 2015年11月12日，周某2向甬银汇通借款。2016年7月1日，甬银汇通资保部人员因周某2逾期未还剩余款项至周某2家中，以砸门窗的方式进行催讨。 2013年9月，吴某、杨静波夫妇以其母亲杜某在宁波××镇××街道庙××路××号××室××弄××号××室房屋作为抵押通过甬银汇通向郑龙借款人民币500000元，甬银汇通与杨静波签订融资服务委托协议书，与郑龙签订投资服务委托协议书。后吴某、杨静波夫妇逾期未还。庙前路200号208室房产被镇海区人民法院拍卖。拍卖款人民币200000元归还给郑龙，陈军文垫付人民币300000元给郑龙。2017年左右，甬银汇通资保部人员到镇海区招宝山街道××弄××号××室的杜某家中以喷油漆的方式进行催讨。2018年11月，甬银汇通资保部人员又用胶水堵门锁的方式进行催讨。2018年12月3日早上，阎聪聪、董中涛、时功远强行将吴某从镇海区招宝山街道××弄××号××室带到江北区慈城半浦龙虾园进行催讨，并于约7小时后将吴某放走。 2017年7月20日，陈某1以车辆浙ＢＨ××××抵押向甬银汇通借款。2017年11月左右，因逾期未支付，甬银汇通资保部人员将该车辆拖走。后在龙虾园谈某过程中，林魁、阎聪聪、潘锋与陈某1发生争执，潘锋殴打了陈某1。 为证明上述事实，公诉机关提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人崔涛涛、祝忠旺、王青参加恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，结伙虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，被告人崔涛涛、祝忠旺数额特别巨大，被告人王青数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人崔涛涛、祝忠旺、王青系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或减轻处罚。被告人崔涛涛、祝忠旺、王青到案后如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议判处被告人崔涛涛、祝忠旺有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币80000元；建议判处被告人王青有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币30000元。提请本院依法惩处。 被告人崔涛涛、祝忠旺、王青对起诉书指控的事实和证据均无异议。 被告人崔涛涛、祝忠旺、王青的辩护人认为，被告人崔涛涛、祝忠旺、王青在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人崔涛涛、祝忠旺、王青到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。 经审理查明：陈军文（已判刑）为了获取非法经济利益，先后于2011年11月21日、2014年4月8日注册成立宁波市甬银企业管理咨询有限公司、宁波市甬银汇通投资管理有限公司（对外均称甬银汇通），招募被告人崔涛涛、祝忠旺、王青等人，逐步形成以陈军文为首要分子，被告人崔涛涛、祝忠旺、王青和周志龙、陈丽、麻挺军、韩明席、许吉董、林迪波、应超、张朗、黄建新、周小鹏、张银贞、金迎春、杨立波、方斌滨、赖伟伟、朱朝江、施丽映、俞超英、刘红萍、夏海棋、陈松森、盛金益、潘雪峰、李亮亮、泮中君、应力、章丰雷、王国飞、林靖、舒盼盼、毕晓蕾、沈燕娜、倪娜、胡大军（均另案处理）及林魁、阎聪聪、潘锋、黄勇、宁鸿昱、王文举、阮世远、时功远、蒋秀波、马宏辉、殷延松、金新亮、董中涛、童功孝、杨春发、曹金、罗兴任（均已判刑）等人为成员的恶势力犯罪集团。2013年以来，该恶势力犯罪集团假借车辆抵押贷款、房产抵押贷款、信用贷款等民间借贷为名诱使他人签订借款协议、抵押合同等相关“借贷”协议，通过收取“利息”“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假债权债务关系。在借款还款逾期时，通过多次拨打、言语威胁等方式电话催讨、砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式上门催讨以及擅自收回、扣押或变卖车辆强行索要钱财等违法犯罪手段，要求借款人提前归还本息并索要逾期费、催收服务费、拖车费等费用共计人民币13053567.72元，造成恶劣的社会影响。具体违法犯罪事实如下： （一）诈骗犯罪事实 该恶势力犯罪集团下设业务部、风控部、结算部、法务部、资保部等部门及绍兴、嘉兴、慈溪、余姚、金华、义乌等地分公司。业务部对外通过发布广告、电话推销等方式，宣称低息、快速放款，诱使余航天、刘海兵等800多名借款人以车辆或房产作为抵押前来借款。接着，由风控部对借款人资质进行审核后，和借款人签订借款协议、担保合同、借款咨询与服务协议等。协议中规定借款人逾期1天即认定违约，甬银汇通有权拖车，借款人需要归还本息、交纳高额的违约金、逾期费、拖车费、催收服务费等。借款人上交车辆备用钥匙1把，车辆上由甬银汇通安装GPS，同时出具协议金额的收条。协议签定后，结算部根据风控部的放款单，以协议中约定的金额放款，后从借款人处收取“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用。在借款人还款过程中，结算部负责统计还款金额等数据，并对逾期借款人进行电话催讨。对经催讨后未还款的借款人，结算部将名单交予资保部，由资保部继续催讨。资保部通过多次拨打、言语威胁等方式进行电话催讨，通过砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式进行上门催讨，或趁借款人不在，使用备用钥匙或联系他人开锁擅自将车辆开走，并以短信或电话告知借款人到宁波庆丰桥仓库，江北区半浦龙虾园等地处理后续事宜。进而以扣车不还、变卖车辆相要挟，迫使借款人提前支付本金、利息，并支付高额的逾期费、拖车费、催收服务费等费用。 被告人崔涛涛于2014年10月入职甬银汇通公司，2017年9月至2018年6月担任甬银汇通公司义乌、金华两个分公司的主管，负责传达总公司的通知及对义乌、金华两个分公司进行管理，并从管理的分公司业绩中获取提成。被告人崔涛涛担任主管期间，参与诈骗金额共计人民币1456707.72元。 被告人祝忠旺于2016年下半年入职甬银汇通义乌分公司，2017年9月至2018年2月以及2018年5月至2018年6月担任甬银汇通义乌分公司经理，负责对分公司业务员进行管理、培训，督促业务员完成目标业绩，并从整个分公司的业绩中获取提成。被告人祝忠旺任职期间，参与诈骗金额共计人民币600856.27元。 被告人王青自2015年底至2018年6月担任甬银汇通余姚分公司业务员，负责通过发布广告、电话推销等方式招揽客户至甬银汇通公司余姚分公司进行抵押贷款。期间，被告人王青参与诈骗金额共计人民币305478.63元。具体犯罪事实如下：被告人王青参与诈骗褚某人民币17391.31元；参与诈骗施科科人民币2840元；参与诈骗金增乔人民币42865.23元；参与诈骗易立庄3490元；参与诈骗袁海明人民币5789.58元；参与诈骗沈庆志人民币35485.61元；参与诈骗陈君方人民币40654.33元；参与诈骗赵燕飞人民币28069.53元；参与诈骗叶某1人民币43122.96元；参与诈骗黄小波人民币3920元；参与诈骗孙娇娇人民币24808元；参与诈骗卢海燕人民币6623.33元；参与诈骗施吉义人民币5284.67元；参与诈骗沈亚其人民币5979.11元；参与诈骗金增乔人民币10422.91元；参与诈骗徐忠飞人民币4430元；参与诈骗许桂真人民币9985.69元；参与诈骗黄建立人民币14316.37元。 被告人崔涛涛、祝忠旺、王青到案后，均如实供述了自己的上述犯罪事实。案发后，被告人崔涛涛、祝忠旺、王青向浙江省象山县人民检察院出具了认罪认罚具结书。在本院审理期间，被告人崔涛涛向本院退缴人民币5000元，被告人王青向本院退缴人民币25000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人孔某、陈向平、余某、褚某、叶某1等人的陈述及辨认笔录、转账记录、银行流水，证实了各被害人通过被告人祝忠旺、王青等人以车辆抵押的方式向甬银汇通公司贷款，需支付利息押金、ＧＰＳ安装费、查车费、手续费等费用，该公司实际放款金额低于合同贷款金额。后各被害人被该公司人员以多次拨打、言语威胁等方式进行电话催讨，以砸门窗、喷油漆、用胶水堵门锁等方式进行上门催讨，或因被扣押车辆，被迫支付贷款本金、利息以及拖车费、违约金、逾期费等费用以及各被害人贷款抵押车辆、车辆被拖走、谈某时被威胁等情况的事实。 2.证人滕某、叶某2、孙某、王某1、宋某、陈某2、严某、杨某、李某、卢某、竺某等人的证言，证实了甬银汇通公司老板是陈军文，下面分成财务部、风控部、结算部、理财部、业务部、行政部、资保部、法务部，业务部由秦芳负责，主要负责招揽客户，风控部负责审核、评估贷款金额、签合同、装ＧＰＳ等事情，行政部负责内部管理，结算部负责放款和电话催收，资保部由阎聪聪和潘锋负责，罗兴任负责安装和查看ＧＰＳ以及业务部通过发放贷款卡片，电话营销、朋友介绍吸引客户，让客户提供相关资料，将客户资料提交给风控部门进行审核，之后业务部联系客户到风控部进行签约放款，公司收取ＧＰＳ费用、保证金、手续费、逾期费、拖车费等公司组织结构和运营情况的事实。 3.同案犯陈军文、林魁、阎聪聪、潘锋、黄勇、周志龙、陈丽、秦芳、刘德明、李五静、麻挺军、韩明席、许吉董、林迪波、应超、张朗、黄建新等人的供述，证实了2011年3月，陈军文开始经营宁波市甬银企业管理咨询有限公司，后又注册成立了宁波市甬银汇通投资管理有限公司（对外均称甬银汇通），并于2013年开始经营车辆抵押贷款、房产抵押贷款、信用贷款等业务。甬银汇通有资管部（负责线下找投资人）、业务部（负责找借款人）、风控部、行政部、结算部（负责统计数据）、财务部、法务部、资保部（负责坏账催讨），每个部门都有总监。业务部总监宁波地区是秦芳，宁波地区外总监是刘德明，风控部总监是周志龙，结算部总监是陈丽，先是由业务部的去找客户，找来客户后由风控部把关借款人的征信情况和车子价值，客户符合要求后，装好GPS后由风控部签订协议，协议签订后由结算部放款，放款后客户快要到期的时候由结算部去催还款，然后逾期后就由资保部接手，包括上门催收、电话催收、拖车等，结算部放款是由陈军文的账户直接打给客户，还款的话2013年底至2016年左右，客户是把钱打到陈军文的账户，2016年之后，借款人贷款时会签一份扣款委托书，那么客户每个月的还款直接还到放款的账户里，银行会自动扣款的事实。 4.企业信用信息公示报告、企业开业登记信息，证实了宁波市甬银企业管理咨询有限公司系有限责任公司（自然人独资），成立日期2011年11月21日，法定代表人为陈军文，于2018年4月27日变更为潘锋；宁波市甬银汇通投资管理有限公司系私营有限责任公司，成立日期2014年4月8日，法定代表人为陈军文的事实。 5.客户注销表、甬银汇通系统数据、审计报告，证实了甬银汇通向各被害人出借资金以及甬银汇通在签约后从借款人处收取“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用共计人民币13053567.72元。被告人崔涛涛参与诈骗金额共计人民币1456707.72元；被告人祝忠旺参与诈骗金额共计人民币600856.27元；被告人王青参与诈骗金额共计人民币305478.63元的事实。 6.招商银行宁波分行工资代发明细，证实了2017年5月24日至2019年1月31日期间，招商银行宁波分行为宁波甬银汇通投资管理有限公司的工资代发情况的事实。 7.认罪认罚具结书，证实了案发后，被告人崔涛涛、祝忠旺、王青向浙江省象山县人民检察院出具认罪认罚具结书的事实。 8.浙江省法院执行、调解款票据，证实了在本院审理期间，被告人崔涛涛向本院退缴人民币5000元，被告人王青向本院退缴人民币25000元的事实。 9.刑事判决书，证实了同案犯陈军文等人已被判刑的事实。 10.归案经过，证实了被告人崔涛涛、祝忠旺、王青的到案情况的事实。 11.户籍证明、人口信息，证实了被告人崔涛涛、祝忠旺、王青的身份信息的事实。 12.被告人崔涛涛的供述，证实了他是2014年10月底入职宁波甬银汇通公司做业务的，一个半月后被安排去了慈溪分公司做业务员。2015年9月到2016年5月，业务部总监朱叶君派他来义乌开门店，底薪4000元一个月。后来陈军文派他到杭州筹备新门店，因为杭州市场做不起来，他就申请调回了义乌门店，2017年9月，总公司让他在金华新开一家门店，将义乌门店经理交给祝忠旺干，因为总公司让他担任义乌和金华两地的业务总监，所以底薪是5000元，义乌和金华两个门店有各自的门店经理，义乌门店是祝忠旺，金华门店是吴长城，他当总监时负责传达总部通知以及对两个门店进行管理，他上面还有秦芳和刘德明，工作、考核都是秦芳和刘德明传达的，他做业务员的时候工资是2500元底薪加客户贷款额度1%的提成，当经理时候是3000元底薪加1000元绩效，提成是个人业务的1%及门店业务的千分之一到千分之三。一直到2018年5月左右，两个分公司都解散了，义乌分公司只有业务部和风控部，风控部是总公司直接派人管理的，业务部除了他，还有祝忠旺等人。业务部主要通过发小广告推销贷款，还会在微信朋友圈发，有意向的就会叫来公司谈。他知道有些业务员通过赶集网发布贷款信息，公司还有一个“金算盘”的APP，客户可以在系统上借款和理财。风控部会对客户提供资料、资质进行审核，谈合同签合同、装GPS。一般客户逾期一天结算部门会电话催讨，如果多次不接或者拒绝偿还的，资保部会通过之前安装的GPS定位位置用备用钥匙把车开走，然后让车主去商量还款，还有违约金、逾期费、拖车费。他跟客户谈的时候也会告诉客户有拖车事项，违法他是知道的，之前发生过客户逾期车子被宁波总公司资保部拖走的情况。他知道资保部的人为了让客户还钱，有时候会把客户家里玻璃窗敲碎的事实。 13.被告人祝忠旺的供述，证实了他是2016年下半年进入宁波甬银汇通公司义乌分公司工作的，当时崔涛涛是门店经理，2017年10月左右崔涛涛离开后他被提拔为门店经理，2018年2、3月崔涛涛回来任经理，他重新做业务员，2018年4、5月又任义乌店的经理，业务员和经理底薪是不一样的，经理还可以拿到门店业绩0.2%的提成。他一直做到2018年6、7月份公司解散了。义乌分公司风控部两个风控专员先后是麻挺军、李惠，他做业务员的时候，通过同行介绍、打客户电话等方式宣传发展客户。他做门店经理时，主要负责培训、督促业务员完成任务，跟总公司的财务部、风控部、结算部、资保部协调，检查业务员做的单子是否资料齐全。签约是由风控部负责的，业务部的业务经理也会帮助解答，签订的协议有抵押合同、借款合同、借条、还款计划表，合同里出借人的信息都是空白的，要是客户逾期不还的时候公司利益可以最大化。一旦客户逾期未还款或ＧＰＳ没信号且客户联系不上就会被认定违约，逾期1-3天都可能被认定违约，结算部定的，然后就移交给资保部，资保部先联系客户还款，不行就派人去拖车，通过ＧＰＳ找到车辆，用备用钥匙开走，将车拖回总公司停车场，然后会让客户去宁波总公司谈某的事实。 14.被告人王青的供述，证实了她是2015年年底进入甬银汇通余姚分公司的，一开始做了3个月的文员，之后就做业务员了，到了2017年7、8月份，成为门店业务经理，2018年初离职的。做文员的时候，负责员工考勤以及相关资料的复印；做业务员的时候，就是通过发传单、与同行和保险公司合作来拉客户。拉到客户以后，客户来公司，她就会给客户介绍车贷的相关情况以及需要提供的资料，客户有贷款意愿的，她就会让客户提供贷款相关资料，输入公司系统上传审核，宁波总公司风控部门就会对客户资料进行审批，审批通过以后就会告知她们分公司的风控张荣蓉，如果客户的车辆是按揭车辆的话，就会由风控去进行家访，确认一下客户的居住地址以及经济条件，拍照固定上传到公司系统，接着宁波总公司风控部门会审批额度，风控就会告诉她们业务员具体额度，她们业务员再联系客户过来跟风控签订合同；出现逾期，就会打电话联系客户，部分客户会主动沟通宁波总公司的结算部，商量会迟一点还，就只是收取逾期费用，部分客户联系不上，结算部就会把这个客户作为坏账移交给资保部，资保部就会进行电话催收、上门催收，都没有结果的话，就会进行拖车。她做门店业务经理是方金兴让她当的，方金兴说自己不太想管了，让她去当这个门店经理，但是她基本上也就是做自己的业务，跟之前做业务员没多大区别的事实。 （二）其他违法事实 2015年11月12日，周某2向甬银汇通借款。2016年7月1日，甬银汇通资保部人员因周某2逾期未还剩余款项至周某2家中，以砸门窗的方式进行催讨。 2013年9月，吴某、杨静波夫妇以其母亲杜某在宁波××镇××街道庙××路××号××室××弄××号××室房屋作为抵押通过甬银汇通向郑龙借款人民币500000元，甬银汇通与杨静波签订融资服务委托协议书，与郑龙签订投资服务委托协议书。后吴某、杨静波夫妇逾期未还。庙前路200号208室房产被镇海区人民法院拍卖。拍卖款人民币200000元归还给郑龙，陈军文垫付人民币300000元给郑龙。2017年左右，甬银汇通资保部人员到镇海区招宝山街道××弄××号××室的杜某家中以喷油漆的方式进行催讨。2018年11月，甬银汇通资保部人员又用胶水堵门锁的方式进行催讨。2018年12月3日早上，阎聪聪、董中涛、时功远强行将吴某从镇海区招宝山街道××弄××号××室带到江北区慈城半浦龙虾园进行催讨，并于约7小时后将吴某放走。 2017年7月20日，陈某1以车辆浙ＢＨ××××抵押向甬银汇通借款。2017年11月左右，因逾期未支付，甬银汇通资保部人员将该车辆拖走。后在龙虾园谈某过程中，林魁、阎聪聪、潘锋与陈某1发生争执，潘锋殴打了陈某1。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人周某1的陈述，证实了2016年7月，有三个年轻男人到余姚市××镇××村××号的家里，找他儿子周某2，他说不在。他出门去倒垃圾回来碰到该三个人从他家院子出来，他进去发现家里的大门和两扇窗户被砸了的事实。 2.被害人周某2的陈述，证实了2015年12月，他用自己的紫色马自达6车子抵押向宁波甬银汇通公司余姚分公司贷款人民币20000元，该人民币20000元打到他银行又向他收取了保证金人民币1000元、手续费、ＧＰＳ费用人民币1500元及其他费用共计人民币3000多元，给他车子装了ＧＰＳ。2016年4、5月，对方因其逾期打电话、发信息进行催讨。2016年7月1日下午，他父亲电话告知他甬银公司的人到他家里讨债，他接了电话，对方说“今天必须还，不然就把你们家门窗砸了。”他就应了一句“你砸了试试看”。后面对方果然把他们家的门窗、门前的灯都砸了的事实。 3.被害人杜某的陈述，证实了她女儿吴某用她在镇海区招宝山街道××弄××号××室和招宝山街道庙前路200号208室两套房子抵押贷款人民币500000元，她按了手印。宁波甬银汇通公司的人员来催收过三次，并将××弄××号××室的大门和墙壁喷了红色油漆、门锁用胶水堵住。2018年12月3日上午8时许，对方来了三个男子到她家里把吴某强行拉下楼，吴某挣脱不开，就被对方拉了上面包车，吴某到当日17时许联系她说没事了的事实。 4.被害人吴某的证言和辨认笔录，证实了她和前夫杨静波向宁波甬银汇通公司贷款人民币500000元，用镇海区招宝山街道××弄××号××室和招宝山街道庙前路200号208室抵押，贷款的时候是她母亲按手印。因为逾期，甬银汇通公司的人把她母亲的房子喷油漆、堵胶水，还把她强行带走。2018年12月3日上午，她及其母亲在××弄××号××室家里吃饭，来了自称是甬银汇通公司的三个男子，并强行拉着她的手臂把她塞着推进对方车里，被对方带至慈城半浦龙虾园，对方五六个男子让她筹钱，她筹不到钱，对方一直让她在那间办公室持续待了7个小时，当天下午3点半才放她走。以及她辨认出阎聪聪是强行拉她上车的男子，时功远是另外一个上门的男子，董中涛是推她上车的人的事实。 5.被害人陈某1的陈述，证实了2017年8月，他向宁波甬银汇通投资管理有限公司贷款人民币20000元，由甬银汇通公司出面担保向宁波鄞州农村商业银行贷款人民币55000元。2017年11月，他逾期两天，对方公司就将他的车子拖走了。后他去庆丰桥仓库那边拿备用钥匙，潘锋、闫聪聪、林魁、戴某2、戴某1在场，他和对方发生争执，阎聪聪下令教训他一顿，潘锋用手在他的左边脸上打了一记，戴某1用手揪着他的右耳，戴某2用脚在他左侧的大腿上踢了两下的事实。 6.证人项某、王某2的证言，证实了2017年夏天，周某2家里的大门、窗户全都被砸破了的事实。 7.证人陈某2、周某3的证言和坏账表，证实了根据资保部人员所述，坏账表内记载周某2家被砸情况的事实。 8.证人胡某、姚某的证言，证实了2017年至2018年，招宝山街道刘家弄小区12号楼304室的杜某家被人喷过油漆，堵过锁门的事实。 9.证人盛某的证言，证实了2017年7月，陈某1通过汽车活抵押向他们宁波鄞州农村商业银行贷了人民币55000元，由中国人民保险公司做担保，甬银汇通公司作为中间商对接客户，办理车贷业务的事实。 10.陈某1贷记卡交易明细、保险单，证实了陈某12017年7月6日在宁波鄞州农村商业银行贷款人民币55000元，由中国人保承保及其分期付款情况的事实。 11.病历资料及伤势照片、委托鉴定、情况说明，证实了陈某1因被打脸部有伤势，其余检查正常，经鉴定未构成轻微伤未出具鉴定报告的事实。 12.行政处罚决定书，证实了2018年3月30日，潘锋因殴打陈某1被宁波公安局江北分局行政处罚的事实。 13.同案犯林魁、潘锋的供述和证人戴某1、戴某2的证言，证实了林魁、潘锋、阎聪聪、戴某1、戴某2向甬银汇通公司的客户陈某1催讨欠款时与陈某1发生争执，潘锋挥手打了陈某1左边的脸的事实。 本院认为，被告人崔涛涛、祝忠旺、王青参加恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，结伙以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，其中被告人崔涛涛、祝忠旺数额特别巨大，被告人王青数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关和被告人崔涛涛、祝忠旺、王青的辩护人认为被告人崔涛涛、祝忠旺、王青在共同犯罪中起次要作用，均是从犯，依法均应当减轻处罚和被告人崔涛涛、祝忠旺、王青到案后均能如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚的意见，符合法律规定，本院均予以采纳。被告人崔涛涛、祝忠旺、王青均能自愿认罪认罚，依法均可以从宽处理。案发后，被告人崔涛涛、王青能积极退缴部分违法所得，均可酌情予以从轻处罚。结合被告人崔涛涛、祝忠旺、王青的犯罪情节、认罪态度及悔罪表现，符合适用缓刑的条件，依法均可以适用缓刑。公诉机关提出判处被告人崔涛涛、祝忠旺有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币80000元；判处被告人王青有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币30000元的量刑建议，该量刑建议适当，本院予以采纳。违法所得依法应予以追缴，并责令退赔给各被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人崔涛涛犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币80000元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。) 二、被告人祝忠旺犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币80000元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。) 三、被告人王青犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币30000元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。) 四、被告人崔涛涛、王青已分别退缴的违法所得人民币5000元、25000元予以追缴，依法退赔给各被害人；被告人崔涛涛、祝忠旺、王青尚未退缴的共同违法所得人民币1451707.72元、600856.27元、280478.63元予以继续追缴，并责令退赔各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄振贤 人民陪审员  苏金其 人民陪审员  胡月凤 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  王萍女