山东省兰陵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1324刑初322号 公诉机关山东省兰陵县人民检察院。 被告人刘昱志，男，1987年8月15日出生于山东省兰陵县，汉族，本科文化，住兰陵县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月8日被刑事拘留，同年2月11日被兰陵县公安局逮捕。现羁押于兰陵县看守所。 辩护人张晓生，山东一品律师事务所律师。 山东省兰陵县人民检察院以兰检二部刑诉（2020）60号起诉书指控被告人刘昱志犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰陵县人民检察院指派检察员刘新时、陈萌萌出庭支持公诉,被告人刘昱志及其辩护人张晓生到庭参加诉讼。期间中止审理一次。现已审理终结。 山东省兰陵县人民检察院指控，2013年至2016年3月，被告人刘昱志伙同刘某（在逃）、王某（已判刑）、绳庆梅（已判刑）以自家的航源摩配城或房产做抵押，以月息1分5不等做回报，非法吸收存款130余人次，金额2800余万元。其中被告人刘昱志作为借款人非法吸收公众存款金额为258万元，以保证人非法吸收公众存款88万元，共346万元，为刘某、王某吸收存款提供帮助。案发后，绝大部分款项至今未还。 对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读并提交了如下证据证实：户籍信息、收款收据等书证;证人陆义青等人的证言;被害人陈某等人的陈述;同案犯王某、绳庆梅的供述;被告人刘昱志的供述与辩解等。 公诉机关认为，被告人刘昱志非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人刘昱志系从犯。 被告人刘昱志对公诉机关指控的罪名有异议，辩称不是非法吸收公众存款，是民间借贷；对指控的非法吸收公众存款88万元有异议，其是担保人，对161万元不清楚。 被告人的辩护人提出辩护意见称:被告人刘昱志如实供述犯罪事实，认罪、悔罪；被告人在共同犯罪中作用较小，参与数额较小，系帮助性从犯；被告人以保证人身份非法吸收公众存款88万元作为犯罪数额属于定性错误；指控非法吸收公众存款金额258万元，事实不清、证据不足；被告人无前科、系初犯、偶犯；被告人愿意退赔。 经审理查明，2013年至2016年3月，被告人刘昱志伙同刘某（在逃）、王某（已判刑）、绳庆梅（已判刑）以自家的航源摩配城或房产做抵押，以月息1分5不等做回报，非法吸收公众存款。其中被告人刘昱志以借款人身份非法吸收公众存款金额为2194998元，以担保人身份非法吸收公众存款88万元，共计3074998元，为刘某、王某非法吸收公众存款提供帮助。案发后，涉案款项至今未还。 另查明，被告人刘昱志吸收李某1的200万元，由转账凭证及民事判决书认定本金为1614998元。 上述事实有经庭审质证、认证的如下证据证实： 1、证人证言 （1）陈某证实：刘某、王某从2011年左右开始借我的钱。刘某有开的摩托车，他每次用钱某说是进货用的，他借钱一般是月息一分五厘的。现在刘某、王某一家子总共还有一百多万没还我。我认识刘某儿子刘昱志，他们一家子都在一起做生意。刘昱志没有经手借过我的钱，但是他给我开过收款收据。你们给我看的两张收据（5万、2万）就是刘昱志给我写的。钱是刘某、王某夫妇联系我借的，是他们安排刘昱志给我写的收据。两次都是给的刘昱志现金，都是刘昱志给我写的收据。 （2）赵某证实：刘某、王某夫妇共借我二次钱，其中2014年11月8日借200万元，2015年6月3日借88万元，现在只还了我100万元，还有188万元未还。2014年11月8日借我200万这笔是通过王学恩介绍的，说是做生意周转资金用的，是刘某资金给我写的借条，担保人刘昱志三个字是刘某代签的，当时刘昱志不在现场。88万元这次实际上是王学恩欠我的钱，后来听说王学恩欠刘某的钱，是刘某答应还我，所以给我写的借条。担保人刘昱志三个字是刘昱志亲自签的。 （3）郭某证实：2014年10月6日，刘某夫妇找到我说要借钱用，做生意用作周转资金的。说是一分五的利息，我总计借给他们十二万元，其中有我自己的七万元，有我弟弟郭方元的五万元。刘某给我打的收款收据，然后他儿子刘昱志带我去自动存款机上转的账。 （4）李某2证实：刘昱志借李某1200万元的借据、楼房买卖协议、转卖协议、门面房转让协议都是我哥哥李某1让我给送的材料，刘昱志出面经手借李某1200万元，三份协议是抵押。李某1让我捎的兰陵县人民法院民事判决书（2018）鲁1324民初906号，这是刘昱志借200万不还后经法院起诉判决了。 （5）李某1证实：刘昱志、刘某一家借过我200万元，实际上这钱是万家福民间资本管理有限公司的钱。办借据时刘某、王某、刘昱志、绳庆梅、周超及其家属宋传芳都参与签字，包括介绍人李振也当保人签字。当时刘昱志和刘某是一家人，无论谁是借款人，谁是保人都一样的责任。这个钱当时是打到刘昱志的银行卡上去了，借条上是借200万，但是当时约定利息是一分五的，还有手续费都是先扣除的，实际上刘昱志借款得款1614998元，到期后，他没有钱还，后经人民法院判决了。 2、书证 （1）陈某提供收款收据两张，证实借陈某现金2万元，月息1分5，借款人：刘某、刘昱志，2015.7.24；今借陈某现金5万元，借款人：刘昱志，2014.12.6。 （2）赵某提供借条复印件两张,证实今有刘某借赵某现金88万元，借款人：刘某，担保人：刘昱志，2015.6.3；今借赵某现金200万元，借款人：刘某、王某，担保人：刘昱志，2014.11.8。 （3）郭某提供收款收据复印件、银行账户复印件各1张,证实农行：62284518200********，刘昱志，158××××2888；今借郭方元12万元，借款人：刘某、刘昱志，2014.10.6。 （4）李某2提供借据、楼房买卖协议、门面房转让协议、转卖协议、刘昱志、绳庆梅身份证、户籍信息、民事判决书复印件一宗,证实今借李某1现金200万元，借款人：刘昱志，保证人：绳庆梅、刘某、王某、宋传芳、周超、李振，2014.12.24；楼房买卖协议：刘昱志、绳庆梅卖给乙方（空白）苍山县北侧1＃1／2＃2／3＃3使用面积共943平方米，该套楼房售价为100万元；门面房买卖协议：刘昱志、绳庆梅将兰陵县蒙都宾馆使用面积406平方米卖给乙方（空白），转让费100万元，2014.12.18；转卖协议：刘昱志、绳庆梅将位于的1＃、2＃、3＃使用面积943平方米，转卖给乙方（空白），转卖费200万元，2014.12.24；（2018）鲁1324民初906号民事判决书：判令被告刘昱志偿还原告李某1本金1614998元及利息，刘某承担连带清偿责任。 （5）办案说明、王某、绳庆梅案复印材料，证实刘昱志涉及：郭方元12万、董爱兴11000、王兴祥29万、赵某188万、陈某7万、李某1200万、程军伟5万。 （6）办案情况说明、王某案件复印件，复印于刘某等非法吸收公众存款案（王某），与原件相符。内容为：王某供述、各位存款人证言，证明刘某、王某以进货、周转资金等为借口吸收存款不偿还。 （7）办案情况说明，王兴祥证实：刘某的儿给我写了二个借条，一个90000元，一个200000元，钱给了王某儿刘昱志了。王兴祥收款收据复印件：今借王兴祥现金200000元，借款人：刘昱志，2014.2.4。王兴祥收款收据复印件：今借王兴祥现金9万元，借款人：刘昱志，2015.3.7, （8）办案情况说明,证实梁恕义转账凭证：2015.03.20，梁恕义转给刘昱志（山东农信，尾号2448）10万元。 （9）办案情况说明，证实绳庆梅供述、存款人证言、借据复印件、刘某、王某、刘昱志等人财产情况。 3、同案人供述 （1）王某供述：我家以摩托车城进货、扩大规模需要资金为由，多次从多人手中借款，约定月息基本都是1分5；借钱某是我写收据，我收钱。有时钱也打到我儿子刘昱志、儿媳妇绳庆梅的卡上，让他们代收。收据我丈夫刘某、儿子刘昱志、儿媳妇绳庆梅都写过。我和儿子刘昱志虽分开经营，但钱财互相往来。 （2）绳庆梅供述：刘昱志家在兰陵县老一中对过开一家航源摩托车城，法人是我老公公刘某。我老公公和老婆婆负责车辆售后维修，我和刘昱志负责卖车。2014年，我知道刘某、王某涉嫌非法集资，他们许诺以门头、房子作抵押借的。我听说是借钱进货和借给王学恩使用了。我也经手借过钱。 4、被告人的供述与辩解：我父亲叫刘某，母亲王某，家属绳庆梅。我家开航源摩托城，法人是刘某，主要业务是销售二轮、三轮力帆牌摩托车及售后维修服务。 当时我父母要借陈某的钱，因为他们不在家，所以让我给写的收据。借陈某这5万我用没用记不清了。我做生意的钱也都是父母给的，至于是不是他们集资的钱我也不清楚。蒙都宾馆主要是我父母出的钱，房产证是我的名字，花了600万元，又以我的名义在中国银行贷款500万元还的房款。 蒙都宾馆是从王保和的手里买的，总价是六百万元。钱某是我父母操持的，买完楼以后办的房产证上是我的名字，然后我又以这个房产证做抵押，以我的名字贷了五百万元。因为就我弟兄一个，所以办的我的名下。借中银的这五百万我只还了一百来万。我贷出来的五百万都给我父母了，具体他们干什么用了，我不清楚。 自从我开始跟着我父母干，我就发现他们向外人借钱，都是说进货存货钱不够的名义借的，给人家打的收据，月息是1分2至1分5的。2014年12月6日，我经手借陈某现金五万元。2014年10月6日借郭方元现金12万元，这不是我经手的，是我父亲写的我的名字，这个钱我也没见过。2015年7月24日借陈某现金二万元，这个单据上的名字是我写的。陈某这两笔钱某是我父母借的，到期后又让我给写的单据。2015年6月3日借赵某88万元的借条上，我作为担保人签字了。具体怎么借的我不清楚。借赵某200万上的借条上的字不是我签的。 5、综合证据 （1）发破案经过、抓获经过、受案登记表、立案决定书，证实2016年4月6日，兰陵县车辋镇北漫溪村村民宋恩山等人报案至兰陵县公安局，反映卞庄街道东埝头村刘某、王某夫妇以及儿子刘昱志、儿媳绳庆梅以自己的航源摩托城或房产作抵押，以月息一分五左右的利息吸收公众存款。兰陵县公安局于2016年4月13日以刘某等集资诈骗立案侦查。2020年1月8日，刘昱志被抓获归案。 （2）户籍信息，证实刘昱志，男，1987年8月15日出生，达到刑事责任年龄。 （3）在逃人员登记信息表，证实2016年4月26日，刘昱志因涉嫌集资诈骗罪被上网追逃。 （4）办案说明，证实2020.1.31兰陵县公安局经侦大队出具：刘某等非法吸收公众存款案中，主要被告人刘某在逃，现兰陵县公安局已对其网上追逃。 （5）前科查询情况说明，证实2020.1.31兰陵县公安局经侦大队出具，刘昱志无犯罪前科。 上述证据来源合法、内容真实，且经庭审质证，被告人均无异议，足以认定。 本院认为，被告人刘昱志向不特定对象非法方法吸收公众存款，数额巨大，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，其行为破坏了金融管理秩序，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处；被告人犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，本院依法予以确认。 关于被告人刘昱志及其辩护人提出“指控的88万元是保证人身份吸收，属于民间借贷”的辩护意见，只是吸收方式的不同，不能改变刘昱志违反国家金融管理法律规定，吸收公众存款且未用于经营的事实，该意见不成立。 在非法集资中，刘昱志仅是以承诺给付高额利息的方式，向不特定对象非法方法吸收公众存款，吸收存款给同案人王某等使用，在共同犯罪中，认定非法吸收公众存款罪，相比较王某的行为，起次要作用，依法应从轻处罚，公诉机关及辩护人均认为被告人在共同犯罪中，系从犯的意见成立，本院予以采纳。被告人刘昱志系抓获到案，在侦查机关能如实供述犯罪事实，虽然当庭对犯罪事实认识不同，但认罪态度较好，可对其从轻处罚。鉴于被告人多次非法吸收公众存款，不认定初犯、偶犯，辩护人提出“被告人无前科、系初犯、偶犯”的辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人非法吸收的公众存款，应退赔各被害人。综合本案涉及被害人人数，案件影响力，及被告人的犯罪事实、性质、社会危害程度等予以处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘昱志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月8日起至2023年1月7日止，罚金于判决生效后十日内向本院缴纳）。 二、责令被告人刘昱志退赔被害人陈某70000元、赵某880000元、梁怒义100000元、王兴祥290000元、郭方元120000元，与本院（2017）鲁1324刑初56号刑事判决中的王某承担连带赔偿责任；责令被告人刘昱志退赔被害人李某11614998元。（该款项于判决生效后十日内缴清。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉书正本一份，副本八份。 审 判 长  李 廉 人民陪审员  郑卫东 人民陪审员  王金星 二〇二〇年九月三十日 书 记 员  刘 娇