江苏省滨海县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0922刑初110号公诉机关江苏省滨海县人民检察院。被告人仇洪波，男，1965年出生于江苏省滨海县，汉族，高中文化，无业，住滨海县。曾因犯集资诈骗罪，于2015年9月21日被本院判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币二十万元。现因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年12月25日被滨海县公安局押回重审。辩护人：王晓晖，江苏莘庄律师事务所律师。江苏省滨海县人民检察院以滨检刑二刑诉［2020］90号起诉书指控被告人仇洪波犯集资诈骗罪，于2020年2月24日向本院提起公诉。本院审查后，于同年2月26日立案，依法适用简易程序，后转为普通程序，公开开庭审理了本案。江苏省滨海县人民检察院指派检察员徐运出庭支持公诉，被告人仇洪波及其辩护人王晓辉均到庭参加诉讼。本院审理期间，中止审理一次。现已审理终结。江苏省滨海县人民检察院指控：被告人仇洪波从1999年至2011年年底期间，在江苏滨海、江苏扬州、山东、辽宁等地从事多项经营活动，但因经营不善，导致严重亏损，大量举借外债。2012年年初至2013年8月期间，被告人仇洪波在明知无偿还能力的情况下，以高额利息为诱饵，虚构在山东等地做工程需要资金的事实，向社会不特定的人员进行宣传，骗取被害人高某、赵某、管某、丁某、贾某、姚某、周某、滨海县华信农村小额贷款有限公司、滨海县金汇农村小额贷款有限公司、滨海县正红农村小额贷款有限公司等合计165万元。案发后，被告人仇洪波于2014年10月11日主动到滨海县公安局投案自首，并如实供述全部犯罪事实。为证明上述事实，公诉机关当庭出示和宣读了被告人仇洪波的供述和辩解,证人证言，被害人陈述，书证等证据。公诉机关认为被告人仇洪波的行为构成集资诈骗罪，被告人仇洪波有自首情节，并认罪认罚，建议依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十条之规定，依法对被告人仇洪波作出判处。被告人仇洪波对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，被告人仇洪波自愿认罪认罚。被告人仇洪波的辩护人辩护意见：1、被告人仇洪波不具有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪；2、起诉书指控的犯罪事实不是漏罪，不应该适用漏罪的相关规定；经审理查明：被告人仇洪波从1999年至2011年年底期间，在江苏滨海、江苏扬州、山东、辽宁等地从事多项经营活动，但因经营不善，导致严重亏损，大量举借外债。2012年年初至2013年8月期间，被告人仇洪波在明知无偿还能力的情况下，虚构在山东等地做工程需要资金的事实，向社会不特定的人员宣传进行非法集资，其中骗取滨海县华信农村小额贷款有限公司人民币40万元、滨海县金汇农村小额贷款有限公司人民币20万元、滨海县正红农村小额贷款有限公司人民币20万元，以上合计人民币80万元。案发后，被告人仇洪波于2014年10月11日主动到滨海县公安局投案自首，并如实供述全部犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1、滨海县公安局出具的发破案经过，证明被告人仇洪波集资诈骗罪一案由潘顺红等人于2014年报案至滨海县公安局，2019年12月26日滨海县公安局将被告人仇洪波押回重审。2、滨海县公安局出具的户籍证明，证明被告人仇洪波的基本信息情况。3、滨海县正红农村小额贷款有限公司、滨海县华信农村小额贷款有限公司、滨海县金汇农村小额贷款有限公司出具的借款合同、保证合同、转账凭证、本院制作的民事判决书，证明仇洪波分别以做工程为由，向该几家小贷公司借款的事实。4、本院制作的刑事判决书、盐城市中级人民法院刑事裁定书，证明被告人仇洪波及同案犯仇某因涉嫌集资诈骗罪被判处有期徒刑刑罚。5、证人仇某的证言，证明仇洪波之前在外面做工程，结果工程泡汤了，仇洪波差外面很多钱，于是他就拆东墙补西墙从滨海华信小额贷款公司、滨海金汇农村小额贷款公司、滨海正红农村小额贷款公司借款用于还高利贷的情况。6、证人薛某的证言，证明2013年1月25日仇洪波以工程需要资金周转从滨海县正红农村小额贷款公司贷款20万元，贷款到期后仇洪波没有归还该笔贷款的事实。7、证人徐某的证言，证明2013年4月10日仇洪波以工程需要资金周转从滨海县华信农村小额贷款有限公司贷款40万元，贷款到期后仇洪波没有归还该笔贷款的事实。8、证人宋某的证言，证明2013年6月26日仇洪波以工程需要资金周转从滨海县金汇农村小额贷款有限公司贷款20万元，贷款到期后仇洪波没有归还该笔贷款的事实。9、证人潘某的证言，证明从2010年前后，他和单怀新、顾正权、胡朝毅、孙东、孙德军等人被仇某骗去为仇洪波的借款提供担保。10、被告人仇洪波的供述，证明他因差外面很多高利贷无法偿还，就以超市要进货，做工程需要周转资金为名到正红小贷公司、华信小贷公司、金汇小贷公司拿贷款共计80万，上述贷款被自己用于还债和消费的事实。关于公诉机关指控被告人仇洪波向高某、赵某、管某、丁某、贾某、姚某、周某等7人借款构成集资诈骗罪问题，经查，现有证据只能证明被告人仇洪波向该7人借款的事实，认定该7笔借款是非法集资证据不充分，该几名借款人是基于被骗交付财物还是其他情况下交付财物、被告人仇洪波是向他们借款还是以非法占有为目的使用诈骗方法非法集资无法查清，故本院认为现有证据不足以认定被告人仇洪波向该7人的借款构成集资诈骗罪。关于被告人仇洪波的辩护人提出指控被告人仇洪波向滨海县华信农村小额贷款有限公司、滨海县金汇农村小额贷款有限公司、滨海县正红农村小额贷款有限公司的借款，没有非法占有为目的，不能认定是集资诈骗罪的辩护意见，经查，被告人仇洪波在没有偿还能力的情况下向社会非法集资，骗取他人财物，向该三个小额贷款公司借款时，隐瞒了真相，以虚构做工程需要资金的事实，向该三个公司借款80万元，实际所借款项上也并没有用于生产经营活动，其行为构成集资诈骗罪。故对该辩护意见，本院不予采信。关于被告人仇洪波的辩护人提出起诉书指控的被告人仇洪波的犯罪事实不属于漏罪的辩护意见，与客观事实不符，本院不予采信。本院认为，被告人仇洪波以非法占有为目的，使用诈骗方法，向不特定人员进行非法集资，数额巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人仇洪波犯集资诈骗罪的部分事实清楚、证据确实充分、罪名成立，本院予以支持。被告人仇洪波犯罪后自动投案，并如实供述全部犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚。被告人仇洪波自愿认罪认罚，可从宽处罚。被告人仇洪波在刑罚执行完毕前发现漏罪，应当数罪并罚。为了打击犯罪，维护国家的金融管理秩序和他人的财产权利，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十三条、第六十九条、第七十条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第一项、第三款、第五条第一款之规定，判决如下：一、被告人仇洪波犯集资诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币六万元，与原犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币二十万元实行并罚，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币二十六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二Ｏ一四年十月十一日起至二Ｏ二四年四月十日止。罚金限判决发生法律效力后一个月内向本院履行。）二、对被告人仇洪波犯罪所得继续予以没收，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王卫东审 判 员  许 连人民陪审员  闵红林二〇二〇年九月二十九日法官 助理  陈 超书 记 员  程正荣附录法律条文1、《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。