内蒙古自治区克什克腾旗人民法院刑事判决书（2020）内0425刑初108号公诉机关内蒙古自治区克什克腾旗人民检察院。被告人曹欣鹏，男，1992年3月23日出生于内蒙古自治区赤峰市，蒙古族，高中文化，无职业，捕前住赤峰市松山区北城家园**楼****。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月18日被克什克腾旗公安局刑事拘留，2020年5月25日经克什克腾旗人民检察院批准逮捕，当日由克什克腾旗公安局执行逮捕，现羁押于克什克腾旗看守所。内蒙古自治区克什克腾旗人民检察院以克检一部刑诉（2020）39号起诉书指控被告人曹欣鹏犯诈骗罪，于2020年8月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。克什克腾旗人民检察院指派检察员林某21出庭支持公诉，被告人曹欣鹏到庭参加了诉讼，现已审理终结。克什克腾旗人民检察院指控：1、2019年12月份（具体时间不详）被告人曹欣鹏通过支付宝蚂蚁花呗发信息联系上被害人王某1，称其可以为王某1办理贷款。王某1加了曹欣鹏的微信并同意通过曹欣鹏办理贷款，曹欣鹏称办理贷款需要包装费。2019年12月23日，王某1通过微信给曹欣鹏转了500元的贷款包装费。2019年12月29日，曹欣鹏向王某1索要了250元的钱。2020年2月9日，曹欣鹏称之前的贷款没有办下来，王某1可以办理第二批贷款，王某1通过微信给曹欣鹏转了245元的贷款保险费。2、2019年12月份（具体时间不详），被害人王某1将曹欣鹏介绍给被害人于某。于某也要在曹欣鹏处办理贷款，曹欣鹏称办理贷款需要包装费。2019年12月份（具体时间不详），于某通过王某1给了曹欣鹏1500元贷款包装费。2019年12月29日，于某通过王某1给了曹欣鹏250贷款包装费。2020年1月份，于某又通过王某1分两次给了曹欣鹏675元和2750元的贷款包装费。2020年1月14日，于某自己给了曹欣鹏1500元贷款包装费。2020年2月6日，曹欣鹏以办理新的贷款为由，向于某索要并收取了800元人民币作为这次贷款的前期包装费用。2020年2月9日，曹欣鹏以办理贷款保险费为由向于某索要并收取了245元人民币。2020年2月16日，曹欣鹏以办理贷款附加费为由向于某索要并收取了165元人民币。3、2020年1月份王某1将被害人叶某1介绍给曹欣鹏办理贷款。叶某1同意通过曹欣鹏办理贷款，2020年1月12日曹欣鹏以办理贷款需交保险费为由向叶某1索要并收取了700元人民币。2020年1月14日曹欣鹏以办理贷款需要送礼为由，向叶某1索要并收取了1500元人民币。4、2020年2月份，叶某1向曹欣鹏推荐被害人叶某2、叶某3办理贷款，叶某2向曹欣鹏推荐其朋友宋某办理贷款。在办理贷款期间，曹欣鹏向叶某2、叶某3、宋某等人先后多次索要办理贷款费用。2020年2月22日叶某3向曹欣鹏转账1600元人民币作为办理贷款的前期包装费。2020年2月24日，叶某2向曹欣鹏转账1500元人民币作为办理贷款的前期包装费。2020年2月26日叶某2向曹欣鹏转账1500元人民币作为给宋某办理贷款的前期费用。2020年2月28日，曹欣鹏已办理贷款需要办事为由，向叶某2索要并收取200元人民币。2020年3月24日，曹欣鹏已办理贷款需要办事为由，向叶某3索要并收取500元人民币。曹欣鹏向叶某2索要并收取了1000元人民币，2020年3月25日，曹欣鹏以没钱为由向叶某2索要并收取了300元人民币。5、2020年2月份，叶某1给曹欣鹏推荐被害人陈某办理贷款。陈某同意通过曹欣鹏办理贷款，2020年2月8日，曹欣鹏以办理贷款前期包装费为由，向陈某索要并收取了200元人民币的包装费。2020年2月28日，曹欣鹏以办理贷款办事为由向陈某索要并收取了200元人民币。6、2020年2月18日至2020年2月27日期间，陈某向曹欣鹏推荐被害人谢某办理贷款，谢某同意通过曹欣鹏办理贷款，2020年2月18日，曹欣鹏以给谢某办理贷款为由向谢某索要并收取了50元人民币的贷款包装费，2020年2月27日曹欣鹏向谢某索要并收取了100元人民币的贷款包装费。7、2020年1月13日至2020年2月16日期间，谢某向曹欣鹏介绍被害人王某2和办理贷款。王某2和同意通过曹欣鹏办理贷款，2020年1月13日，曹欣鹏向王某2和索要并收取了办理贷款的前期费用845元人民币。2020年2月16日，曹欣鹏向王某2和索要并收取了办理贷款的附加费65元人民币。8、2020年2月13日至2020年2月16日期间，谢某向曹欣鹏介绍被害人韩某办理贷款。韩某同意通过曹欣鹏办理贷款，2020年2月13日，曹欣鹏向韩某索要并收取了办理贷款的前期费用845元人民币。2020年2月16日，曹欣鹏向韩某索要并收取了办理贷款的附加费165元人民币。9、2020年2月份，谢某向曹欣鹏介绍被害人张某11办理贷款。张某11同意通过曹欣鹏办理贷款，2020年2月15日、16日，曹欣鹏先后向张某11索要并收取了贷款包装费1045元人民币，贷款手续费165元人民币，2020年3月15日，曹欣鹏再次向张某11索要了200元加油费。10、2020年2月15日，韩某向曹欣鹏介绍被害人刘某办理贷款，刘某同意通过曹欣鹏办理贷款，2020年2月16日，曹欣鹏向刘某索要并收取了贷款包装费1045元人民币，2020年2月17日，曹欣鹏向刘某索要并收取了贷款包装费165元人民币。11、2020年3月17日，曹欣鹏向被害人张某12推荐办理贷款。张某12同意通过曹欣鹏办理贷款，2020年1月17日，因张某12没钱掏办理贷款的前期费用，曹欣鹏告诉张某12让其套取支付宝蚂蚁花呗的钱用来作为办理贷款的前期费用。2020年3月17日，曹欣鹏帮助套现并收取了张某122400元的包装费。并且在当天张某12又支付了1945元人民币的贷款包装费和保险费。2020年3月20日，张某12提出用其丈夫李**的身份信息办理贷款，曹欣鹏再次向张某12索要并收取了1615元人民币作为给李**办理贷款的前期包装费。2020年3月24日，曹欣鹏再次以办理贷款前期包装费为由向张某12索要并收取了300元人民币。2020年3月25日，张某12向曹欣鹏介绍其朋友包光办理贷款，在当天张某12给曹欣鹏转了1715元人民币作为给包光办理贷款的前期费用。2020年3月28日，曹欣鹏向张某12索要并收取了其办理贷款的保险费265元人民币。2020年3月28日，曹欣鹏再次向张某12索要为其丈夫李**办理贷款的包装费，张某12没钱，曹欣鹏再次提出继续套取张某12的支付宝蚂蚁花呗的钱，于当天曹欣鹏帮助套现并收取了张某122800元的包装费。2020年4月9日，曹欣鹏以办理贷款送礼为由，向张某12索要并收取了2000元人民币。12、2020年3月22日，张某12介绍被害人田某办理贷款，因田某没钱办理贷款，于当日田某向曹欣鹏推荐被害人孟某办理贷款，孟某同意通过曹欣鹏办理贷款，于当日孟某通过田某给曹欣鹏转账2000元人民币作为办理贷款的手续费用。13、2020年4月份，曹欣鹏联系了被害人林某22，称其可以帮助林某22办理贷款。2020年4月2日，曹欣鹏向林某22索要并收取了2400元人民币的贷款包装费。2020年4月10日，曹欣鹏再次向林某22索要了200元加油费。14、2020年4月份，曹欣鹏联系被害人崔某，称其可以帮助崔某办理贷款，崔某同意通过曹欣鹏办理贷款。2020年4月3日，曹欣鹏向崔某索要并收取了1200元人民币的贷款包装费。2020年4月5日，曹欣鹏再次向崔某索要并收取了300元人民币的贷款保险费。2020年4月7日，曹欣鹏再次向崔某索要并收取了剩余的1200元人民币的贷款包装费。15、2020年4月9日至2020年4月12日期间，曹欣鹏联系被害人洪某，称其可以帮助办理贷款，洪某同意通过曹欣鹏办理贷款。2020年4月9日，曹欣鹏向洪某索要并收取了1200元人民币贷款包装费。2020年4月12日，曹欣鹏向洪某索要并收取了315元人民币的贷款保险费。16、2020年4月12日，曹欣鹏联系了被害人赵某，称其可以帮助赵某办理贷款。赵某同意通过曹欣鹏办理贷款。曹欣鹏于当日向赵某索要并收取了300元人民币作为办理贷款的前期费用。17、2020年4月12日至2020年4月14日期间，赵某向曹欣鹏介绍了被害人董某办理贷款。董云鹏同意通过曹欣鹏办理贷款，于2020年4月12日向曹欣鹏转账了600元人民币。2020年4月14日，曹欣鹏再次向董云鹏索要并收取了办理贷款的保险费375元人民币。18、2020年4月15日，曹欣鹏联系了被害人沈某，称其可以帮助办理贷款。沈某同意通过曹欣鹏办理贷款，于当日曹欣鹏向沈某索要并收取了3000元人民币的贷款包装费。19、2020年4月15日，曹欣鹏联系了之前给其介绍办理贷款的中介人员湛某，让湛某帮助其介绍办理贷款的人。于当日湛某向曹欣鹏介绍了被害人马某1办理贷款，马某1同意通过曹欣鹏办理贷款，于当日马某1通过湛某向曹欣鹏转账了1100元人民币作为办理贷款的前期费用。20、2020年4月16日，湛某再次给曹欣鹏介绍了被害人黄某，黄某同意通过曹欣鹏办理贷款，当日黄某通过湛某向曹欣鹏转账了1100元人民币。综上所述，被告人曹欣鹏以办理贷款需要包装费、保险费、手续费等理由为名，收取了23名被害人的钱款后并未真正为被害人办理贷款，而是将诈骗所得钱款用于赌博和日常开销。被告人曹欣鹏共诈骗作案20起，诈骗财物合计人民币51100元。上述事实，被告人曹欣鹏在开庭审理过程中亦无异议，并有证人湛某、张某12、田某等人的证言，被害人王某1、叶某3、张某12等人的陈述，克什克腾旗公安局的微信聊天记录、转账记录等书证，被告人曹欣鹏的户籍证明等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人曹欣鹏以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法多次骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人曹欣鹏如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人曹欣鹏诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月18日至2023年10月17日止。罚金于判决生效第二日起十日内缴纳）二、责令被告人曹欣鹏退赔被害人王某1人民币995元，，退赔被害人于某人民币7885元，退赔被害人叶某1人民币2200元，退赔被害人叶某2人民币3000元，退赔被害人叶某3人民币2100元，退赔被害人宋某人民币1500元，退赔被害人陈某人民币400元，退赔被害人谢某人民币150元，退赔被害人王某2和人民币910元，退赔被害人韩某人民币1010元，退赔被害人张某11人民币1410元，退赔被害人刘某人民币1210元，退赔被害人张某12人民币15040元，退赔被害人林某22人民币2600元，退赔被害人崔某人民币2700元，退赔被害人洪某人民币1515元，退赔被害人赵某人民币300元，退赔被害人董某人民币975元，退赔被害人沈某人民币3000元，退赔被害人马某2人民币1100元，退赔被害人黄某人民币1100元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 刘 侠人民陪审员 鲁亚慧人民陪审员 邢晓飞 二〇二〇年九月二十三日书 记 员 姜 飞