安徽省合肥市蜀山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0104刑初194号 公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。 被告人王国锋，男，1985年7月25日出生于河南省伊川县，汉族，小学文化，原安徽某某投资管理有限公司法定代表人，户籍地河南省伊川县。因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年12月27日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，2020年1月14日经合肥市蜀山区人民检察院批准逮捕，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人陈叶艇，安徽新信律师事务所律师，合肥市蜀山区法律援助中心指派。 安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2020]170号起诉书指控被告人王国锋犯集资诈骗罪，于2020年5月15日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。案在审理期间，公诉机关又以蜀检刑追诉[2020]25号追加起诉决定书对本案追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，决定适用普通程序，于2020年5月22日、9月8日公开开庭审理了本案，安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员戴文珺出庭支持公诉。现已审理终结。 公诉机关指控：2014年3月21日，王某某、马某某（均已判决）在本市蜀山区某大厦107-108室设立安徽某某投资管理有限公司（以下简称某某公司），聘请董某某（已判决）担任某某公司出纳，负责资金的收入和支出等事宜。王某某、马某某招聘人员，通过在公共场所摆展台、发放传单等方式进行公开宣传，以为第三方企业洛阳市某某水泥有限公司等企业补充“流动资金”为名，以高额利息为诱饵，向多名社会公众借款，并承诺承担连带保证责任。自2014年4月至2014年9月，某某公司与张某等39名自然人签订《项目投资管理合同》，非法集资金额为223万元，支付投资人利息125090元。这些资金通过董某某收取，由王某某等人实际控制，所借资金未用于生产经营活动。 2014年9月，被告人王国锋、王某峰（另案处理）以720万元的价格受让了某某公司的全部股权，并聘请杨某2（已判决）担任某某公司财务经理。按约定，王国锋先行支付被告人王某某、马某某20万元现金，王某某、马某某继续控制某某公司所借到的资金，董某某继续担任出纳，负责资金的收入和支出等事宜，待收购700万元后，王某某、马某某再实际从某某公司撤离。王国锋、王某峰接手某某公司后，以为第三方企业补充“流动资金”为名，继续采取上述方式非法集资，且合同中约定，投资人的投资支付到杨某2尾号为5766的中国银行个人账户。自2014年9月至2014年11月，某某公司与沈某1等59名自然人签订《项目投资管理合同》，非法集资金额为279万元，支付投资人利息58180元。这些资金通过董某某收取，由王某某、马某某等人实际控制，所借资金未用于生产经营活动。 2014年2月，李某某、许某某登记成立四川某某某投资管理有限公司（以下简称某某某公司），注册资本2000万元，许某某任法定代表人。2014年4月，李某某、许某某将股份转让给被告人王国锋、杨某2，变更法定代表人为王国锋。2014年5月，某某某公司正式营业，王国锋聘请陈某担任业务经理，并招聘员工，通过在公共场所发放传单等方式进行公开宣传，以为第三方企业洛阳市某某水泥有限公司项目融资为名，以高额利息为诱饵，向多名社会公众借款，并承诺承担连带保证责任。截至案发，某某某公司非法集资金额为3623000元，支付投资人利息145302元，这些资金均转入王国锋指定的李某某1个人账户，所借资金未用于生产经营活动。 2019年12月26日，被告人王国锋被公安机关抓获归案。 针对上述指控，公诉机关提供了以下证据：1.户籍信息、归案经过、企业工商登记资料、宣传单、刑事判决书等书证；2.王某某、杨某2、陈某等人的证言；3.被害人高某、沈某1、杨某1、闫某等人的报案材料；4.被告人王国锋的供述与辩解；5.鉴定意见、审计报告；6.搜查笔录等。 公诉机关认为，被告人王国锋伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象非法集资，骗取他人钱款共计6209518元，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人王国锋系坦白，且自愿认罪认罚，建议判处王国锋有期徒刑十二年至十四年，并处罚金。 被告人王国锋对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议，认罪认罚，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人王国锋的辩护人提出的主要辩护意见是：1.王国锋系坦白；2.王国锋认罪态度好；3.王国锋系初犯。请求对王国锋从轻处罚。 经审理查明： 一、2014年3月21日，王某某、马某某（均已判决）在本市蜀山区某某大厦107-108室设立安徽某某投资管理有限公司（以下简称某某公司），聘请董某某（已判决）担任某某公司出纳，负责资金的收入和支出等事宜。王某某、马某某招聘人员，通过在公共场所摆展台、发放传单等方式进行公开宣传，以为第三方企业洛阳市某某水泥有限公司（以下简称某某公司）补充“流动资金”为名，以高额利息为诱饵，向多名社会公众借款，并承诺承担连带保证责任。自2014年4月至2014年9月，某某公司与张铮等39名自然人签订《项目投资管理合同》，非法集资金额为223万元，支付投资人利息125090元。这些资金通过董某某收取，由王某某等人实际控制，所借资金未用于生产经营活动。 2014年9月，被告人王国锋、王某峰（另案处理）以720万元的价格受让了某某公司的全部股权，并聘请杨某2（已判决）担任某某公司财务经理。按约定，王国锋先行支付被告人王某某、马某某20万元现金，王某某、马某某继续控制某某公司所借到的资金，董某某继续担任出纳，负责资金的收入和支出等事宜，待收购700万元后，王某某、马某某再实际从某某公司撤离。王国锋、王某峰接手某某公司后，以为第三方企业补充“流动资金”为名，继续采取上述方式非法集资，且合同中约定，投资人的投资支付到杨某2尾号为5766的中国银行个人账户。自2014年9月至2014年11月，某某公司与沈某1等59名自然人签订《项目投资管理合同》，非法集资金额为279万元，支付投资人利息58180元。这些资金通过董某某收取，由王某某、马某某等人实际控制，所借资金未用于生产经营活动。 认定本起事实的证据如下： （一）书证 1.某某公司工商登记资料，营业执照、组织机构代码证证明:（1）某某公司成立于2014年3月21日，注册资本2000万元，实收资本0元，经营场所位于本市蜀山区。原股东为马某某、王某某，马某某为法定代表人；后股东变更为王某峰、王国锋，王国锋为法定代表人。经营范围为投资管理、项目投资、担保服务（除融资性担保）等业务。（2）某源公司股东为张某娟、郑某国，张某娟为法定代表人。（3）某某公司股东为李某攀、李某，李某攀为法定代表人。 2.转让协议证明:2014年9月1日，马某某与王国锋签订某某公司转让协议，将马某某所持有的某某公司100%股权转让给王国锋，转让价款为720万元。约定在协议生效后，规定的期限内，马某某积极配合王国锋依法向有关部门申请办理股权变更注册登记，王国锋应一次性付清全部股权转让款。马某某和王国锋向工商行政管理部门提供的股权转让及转让款收据，仅供办理股权变更登记使用，实际股权转让款通过银行支付。 3.某某公司账户记录证明:2014年4月1日，某某公司账户存入2000万元，4月2日，该2000万元全部转出，自此到案发，某某公司账户没有任何资金进出记录。 4.马某某提供的某某公司收支记录证明：前期投资马某某出资176万余元，王某某出资157万余元，某某公司的收入主要被用于归还马某某、王某某前期投资时的借款、买车费用以及一些办公支出，某某公司没有任何生产经营项目，也未投入资金到任何生产经营活动。 5.ＰＯＳ机办理资料证明：以董某尾号为3711的某某银行卡办理的ＰＯＳ机，对应商户号为822493059980103，商户提供董某的身份证复印件、兴业银行卡复印件等办了一个ＰＯＳ机，并调取该卡对应的ＰＯＳ机的交易记录。 被告人向某某金融控股（成都）有限公司提供洛阳市洛龙区某某水泥直销部营业执照复印件（经营者姓名为杨某2），杨某2尾号5766的某某银行卡复印件，杨某2身份证复印件，使用杨某2尾号为5766的某某银行卡办了一个ＰＯＳ机。 6.ＰＯＳ机交易记录证明：（1）杨某2尾号为5766的某某银行卡对应的ＰＯＳ机交易记录，商户名称为洛阳市洛龙区某某水泥直销部，法人杨某2。该ＰＯＳ机自2014年9月22日到2014年11月30日，共交易47笔，金额共计2756000.03元。（2）董某银行卡对应的ＰＯＳ机，商户名称为某源公司。该ＰＯＳ机自2014年4月27日到2014年10月9日，有多笔大额交易记录。 7.杨某2的银行账户信息及账户交易记录证明：杨某2尾号为5766的某某银行卡于2014年9月5日开户，至2014年12月1日，有大量大额交易记录，转账存入和存现。 8.租赁合同证明：2014年3月15日，马某某租赁黄山路与岳西路交口某某大厦107室、108室用于开设某某公司，租赁期限自2014年5月5日至2019年5月4日，年租金为860400元，租金半年预付。 9.扣押清单及自某源公司和某某公司调取的印章、印文证明：公安机关依法扣押了杨某2持有的2张工商银行卡、1张民生银行卡；扣押了马某某2000元现金，6张农行卡，3张工商卡、3张建行卡、2张邮政卡，1份转让协议、某某公司台账、2份公司场所租赁合同；调取了某源公司提供的“某源公司”、“张某娟印”真实的印章印文；调取了某某公司提供的“某某公司”、“李某攀印”真实的印章印文。 10.某某公司伪造的某源公司和某某公司的委托书载明：（1）某源公司委托书中某源公司委托某某公司法定代表人马某某为某源公司代理人，协助某源公司财务出纳董某在某源公司业务所在地银行开设账户，并办理相关业务。（2）某某公司委托某某公司法定代表人王国锋为某某公司代理人，协助某某公司财务出纳杨某2在某某公司业务所在地银行开设账户，并办理相关业务。 11.借款担保合同载明：前期某某公司担保合同中甲方为投资人，乙方为某源公司，丙方为某某公司，并附有某某公司出具的担保函、某源公司出具的借据以及某某公司和某源公司盖章的还款计划书。后期某某公司担保合同中甲方为投资人，乙方为某某公司，丙方为某某公司，合同中乙方指定的账户为某某公司、开户人全称杨某2、开户账号为尾号5766的某某银行账号（是杨某2的个人账户），并附有某某公司出具的保证函、某某公司出具的借据和某某公司盖章的还款计划书。 12.投资项目书证明：某某公司虚构某源公司融资项目，伪造了借款申请、委托书、抵押反担保合同、抵押清单等材料，对外进行宣传，以骗取被害人的信任。后期，某某公司虚构某某公司融资项目，伪造了某某公司股东会决议、抵押合同、抵押清单等材料，对外进行宣传，以骗取被害人的信任。 13.宣传单证明：某某公司以散发宣传单的形式进行公开虚假宣传，欺骗社会公众投资。 14.某源公司、某某公司出具的情况说明证明：某源公司与某某公司没有任何业务往来，某某公司与某某公司没有任何业务往来，某某公司提供的某某公司融资项目书中的相关文件均系伪造，某某公司未委托某某公司融资。 15.现场方位示意图及现场照片证明：某某公司位于蜀山区。 16.合肥市工商行政管理局出具的证明证明：经对企业登记注册档案查询，某某公司不具备吸收公共存款资质。 17.从马某某身上扣押的记账条证明：某某公司融资500多万，主要都用于归还方某某的借款和房租等费用。 18.银行存款利率表证明：某某公司许以的利率远远高于银行同期利率。 19.接警单证明：多名被害人打电话报警反映投资在某某公司的钱收不回来，老板跑路等。 20.投资人报案单、借款合同、担保函、还款计划书等证明：某某公司与投资人签订项目投资管理合同，投资客户81人，投资98次，总投资额502万元，月收益率为11-14‰，约定的借款用途为流动资金。其中39人次投资到某源公司，金额为223万元；59人次投资到某某公司，金额为279万元。投资到某源公司和某某公司的借款用途均为流动资金。通过刷卡方式投资到某源公司的钱均转入尾号为3711的董某某某银行卡（有ＰＯＳ签单），通过刷卡方式投资到某某公司的钱均转入尾号为5766的杨某2中国银行卡（有ＰＯＳ签单）。 21.刑事判决书证明：马某某等人因犯集资诈骗罪被判处有期徒刑十一年至七年不等，并处罚金。 （二）证人证言 1.同案犯马某某的供述证明：2014年3月，马某某和王某某一起到合肥租房子开设投资公司，并且安排董某某到合肥进行前期装潢等工作。某某公司注册资本2000万元，实收资本0元，办公地为蜀山区黄山路与岳西路交口某某大厦107-108，注册时间2014年3月21日，法定代表人是马某某，股东是马某某和王某某，董某某是公司出纳。5月17日，某某公司正式营业。马某某和王某某的出资款300万元是向方某某借的，扣取22万元利息，实际借款278万元。2014年9月，某某公司法定代表人变更为王国锋，股东王国锋、王某峰，总经理是杨某生，财务经理杨某2，出纳依然是董某某。 某某公司以向第三方公司投资为名吸收公众资金，吸收的资金实际没有投入任何经营项目，也未投入第三方公司，目的就是骗取投资人的钱。董某某作为出纳掌握ＰＯＳ机和杨某2的卡，钱并未投入第三方公司。某源公司资料是王某某带来的，所吸收的存款都打入董某、杨某2的个人账户中，某源公司、某某公司二家企业的资料都是假的。王某某带到某某公司的投资项目书、委托书显示某源公司委托马某某为代理人，根本没有这回事，并且讲董某是某源公司的出纳，但董某没有在某源公司任过出纳。公司招聘业务员在公司附近小区发放宣传单等方式吸引客户投资，有高额利息回报，某某公司保证代偿。 某某公司先后使用两个ＰＯＳ机，第一个ＰＯＳ机是王某某自己办的，交给董某某用；第二个ＰＯＳ机是以杨某2账户办的，杨某2把卡交给马某某用于客户向卡里存款，马某某给了董某某。ＰＯＳ机小票显示是某某水泥，但实际上是连接杨某2个人银行卡。到合肥来冒用某某水泥来吸收存款，卡号都写在客户投资的合同中，客户的投资都打入杨某2的个人卡中。 王国锋于2014年8月份找到马某某、王某某谈接手某某公司，双方以720万元谈好，王国锋先付20万元订金，继续吸收公众存款直到马某某、王某某再提取700万元，他们才真正从某某公司撤出。公司开业装潢、购买车辆花费300多万是马某某和王某某从方某某处借的高利贷，再加上5至8月份公司开支100多万元（员工工资、每月付利息），当时认为公司估值720万元。后期王国锋接手后，要把700万元收回来，公司吸收的存款还是给董某某。 2.同案犯王某某的供述证明：2014年3月，王某某和马某某一起到合肥租房子开投资公司，王某某找第三方借款，并委派董某某到合肥和马某某一起装潢公司，购置办公用品。王某某和马某某是某某公司股东，董某某是出纳。某源公司的投资项目书是找同村的方某某伪造的，王某某使用董某的身份证在银行开的账户办理的银行卡，投资人的投资款都打到董某的这张卡里。董某银行卡由王某某保管。 某某公司到2014年12月共吸收资金500多万，吸收的钱主要用于还之前的欠款，买车，装潢费用，员工工资和支付投资人利息。2014年8月，王某某和马某某将某某公司以720万转让给王国锋，王国锋先付20万定金，王某某和马某某依然控制吸收来的资金，直到收够剩下的700万才会真正从某某公司撤出。王国锋接手后，吸收来的资金还是交给董某某。 3.同案犯董某某的供述证明：2014年4月，董某某根据王某某的安排来到合肥某某公司担任出纳。某某公司未经批准向不特定人公开宣传，许以高额利息，吸收来的资金由王某某等人控制。 马某某将公司ＰＯＳ机交给董某某使用，卡主是董某某的姐姐董某，董某没有在某源公司工作过。投资人付现金的，董某某收了后存在自己银行卡上然后刷公司ＰＯＳ机（对应董某个人卡）。某某公司转让后，以某某公司名义融资，董某某依然担任出纳。公司的开支，支付员工工资和客户利息都是董某某找王某某要，王某某通过董某卡转到董某某卡上。董某某于12月初离开某某公司。董某某提供给警方自己保管的ＰＯＳ机小票136张，都是其经手刷卡收取的投资人资金。 4.同案犯杨某2的供述证明：某某公司转让给王国锋之后，实际上仍由王某某、马某某控制、管理，董某某依然担任出纳。某某公司虚构为某某公司融资的名义吸收投资人的投资，投资款刷卡转入杨某2的银行卡，资金由王某某、马某某实际控制。吸收来的每笔钱都是董某某经手、负责，客户的收益也是董某某负责支付，公章由董某某保管、使用，公司具体吸收多少钱也是董某某清楚。 杨某2是2014年9月根据王国锋安排到某某公司上班的，负责监督公司财务和日常管理，9月份王国锋接手某某公司后就变更为公司法人，某某公司的资料是王国锋带到公司，也是王国锋带杨某2到中国银行办理银行卡交给马某某吸收资金的。杨某2在公司记下吸收资金的情况然后向王国锋汇报。 5.同案犯杨某生的供述证明：王国锋将杨某生从成都叫到合肥担任某某公司总经理，全面负责某某公司现场管理。某某公司以向第三方企业投资为名吸收不特定群众的存款。某某公司没有吸收公众存款的资质，第三方企业也是假的，投资款都打到杨某2个人账户，都交由原股东王某某、马某某等人控制，因为王国锋的转让费还未付清。董某某是出纳，具体负责控制吸收来的存款，向王某某负责。 6.詹某某的证言（某某公司理财主管）证明：某某公司注册时间2014年3月21日，法定代表人是马某某，注册资金2000万元整。经营范围：项目投资、担保服务（除融资性担保）、投资信息咨询。2014年10月9日法定代表人变更为王国锋。 詹某某于2014年4月份应聘到某某公司，员工入职后，马红坡安排安徽鼎某丰投资管理有限公司的理财部经理黄某某到公司做理财部经理，主要负责给他们培训如何与客户交谈，强调某某公司纯是中介平台，客户来投资保本、保收益、无风险。某某公司5月17日正式开业后，由黄某某在公司负责接待进店客户，其他员工则出去做外宣，一般选择公司附近小区、超市和菜市场进出口，主要以配发环保袋给附近居民，里面放一张加盖公司理财顾问姓名和手机号码的印章的双面宣传单，内容有投资方式、投资保障、投资收益表，以及某某公司的地址、联系电话、公司的介绍，并留下客户联系方式。 客户拿着公司加盖投资顾问印章宣传单，进店后留下联系方式就可以领取进店礼品（抽纸和洗衣粉）。凭借客户外宣和进店留下的客户电话，由黄某某经理举办理财报告会，宣讲公司投资的安全性、合法性、保障性等。客户愿意投资后，由员工签署借款担保合同或委托投资管理合同。 某某公司正式营业用某某投资借款担保合同，内容出借人（甲方、客户），借款人（乙方）借款企业某源公司，担保人（丙方）某某公司，合同内表明借款金额、期限、计息及利息支付方式、借款用途、甲方出借支付方式、提款、还款方式、保证方式、甲方的权利和义务、乙方的权利和义务、丙方的权利和义务、违约责任、甲方提前终止合同、协议补充、争议解决方式、合同文本份数和合同生效要件合计十八条。合同后附三方签字盖章的凭证，凭证上乙方借款人已盖过某源公司印章和法人张某娟印章，甲方、丙方是在合同签字时现场签字、盖章，某某公司出具给借款人的担保函。2015年10月1日合同改为某某投资项目投资管理合同，乙方改为某某公司，合同内容基本和某某投资公司借款担保合同相同，就是附件担保函改为保证函，还款计划书由甲方、乙方签字、盖章，某某公司就不签字、盖章。 某某公司向员工介绍某源公司住所地洛阳市伊川县，法人张某娟，经营范围是农产品种植、畜牧养殖，某源公司宣传片在某某公司业务大厅的电视里滚动播放。某某公司向员工介绍某某公司住所地洛阳市伊川县高山矿区，法人李某攀，经营范围水泥生产、销售，公司，某某公司宣传片在某某公司业务大厅的电视里滚动播放。 客户付款方式是刷卡和付现金，公司由财务高某国、董某某、查某负责，收款后在合同加盖公章和私章，如客户刷卡则直接打到指定的某源公司财务出纳董某在某源公司的业务所在地银行开设账户，以及某某公司账户开户行中国银行，开户人杨某2，账户尾号5766。客户如带现金，则由财务将钱存在自己的卡里，再刷到指定账户，账户号在项目书中有明确记载。客户在付款时就第一个月的利息当时以现金的方式付给客户。投资收益是年化收益率14.4%至17.4%。客户于每月20号由董某某或查某将客户收益从自己的卡中转到客户卡中，不用卡的让客户直接来领取现金。据其统计，某某公司有83名客户，合计借款532万元本金未取回。 王国锋接手某某公司后，董某某一直在某某公司财务室，后期以某某公司名义集资时，董某某依然在财务部负责主要工作，合同都是从董某某处拿，等客户签字按手印后，理财经理将合同交给董某某，由董某某加盖某某公司的印章，王国锋法人印。如果客户交现金，也是董某某收取，利息也是董某某支付，直到2014年12月3日，董某某离开某某公司。 7.汪某的证言（某某公司理财顾问），汪某的证言与詹某某的证言内容基本一致。另汪某还陈述，其于2014年11月19日向某某公司投资5万元，是刷卡支付的。钱打到杨某2尾号为5766的中国银行账户，有刷卡ＰＯＳ单。合同上是借款给某某公司。 8.何某某（某源公司工作人员）证言证明：某源公司和某某公司没有业务往来。公安机关出示的某源公司的借款申请不是某源公司办理的，上面的公章是假的，因为公章的字体不一样，数字编码也不一样。公安机关出示的某源公司的委托书也是假的，委托书上的董某不是某源公司的出纳，某源公司没有这个人。某某公司也没有向某源公司投钱。而且某某公司宣传图片，有的不是某源公司，有的还是某源公司原来的宣传照片。 9.李某（某某公司股东）的证言证明：某某公司和某某公司没有业务往来，公安机关出示的某某水泥借款申请书不是某某公司办理的，申请上盖的公章是假的，因为真的某某公司公章下面有一圈数字，申请书上的公章没有。李某也不认识王国锋，某某公司也没有向某某公司投钱。 10.董某的证言证明：董某和王某某是朋友，2014年，王某某用董某的身份证办了一张兴业银行的卡，这个卡办好后王某某拿走使用，具体怎么用不清楚。董某某是董某的弟弟。 11.查某的证言证明：董某某是公司财务经理，负责财务部主要工作，客户的合同都是理财经理到董某某处拿，客户签好后，理财经理再交给董某某加盖公司公章。客户的钱也都是董某某收取。客户利息也是董某某支付。公司公章和法人印都是董某某保管。董某某2014年12月初离开公司，将ＰＯＳ机交给查某保管。 （三）被害人陈述 1.高某陈述：2014年5月份，他在买菜回家的路上看到有人发某某公司的宣传单，于5月下旬开始分三次共向某某公司投资8万元，第一次给现金3万元，第二次刷卡支付2万，第三次也是刷卡支付3万。陆续收到3240元利息。到2014年12月10日，某某公司老板马某某、王国锋突然失联，利息也没给，他们就报案了。 某某公司在黄山路与岳西路交口的某某大厦一楼商铺，公司老板是马某某、王国锋。某某公司宣传的年收益率为14.4%-17.4%，他投资的8万元月利息都是1.1%。投资的8万元前期签的合同借款企业都是某源公司，后期借款人变为某某公司。 2.沈某1陈述：她与高某都是投资人，都是通过某某公司散发的宣传单到某某公司投资。她分三次共投资30万元到某某公司：第一次是2014年7月31日与某源公司签订的借款合同，金额17万元，月利息1.25%，某某公司作为担保人盖章，并有法定代表人马某某签章；第二次是2014年9月11日投资3万元，月利息1.1%，借给某源公司；第三次是2014年10月10日投资10万元，月利息1.3%，借给某某公司。 某某公司现在的法定代表人是王国锋，之前的法定代表人是马某某。她总共投资30万元，拿到的利息共14215元，损失285785元。 3.何某陈述：2014年10月30日到某某公司投资12万元，是借给某某公司，利息千分之14，共支付利息3360元。投资和利息都是现金支付，钱是交给某某公司出纳。 4.沈某2陈述：2014年10月24日，他向某某公司投资5万元，月利息为11‰,2014年11月7日投资3万元，月利息为12‰。都是借款给某某公司，两次都是刷卡支付，钱打到对方尾号为5766的银行账号，户主为杨某2。 （四）被告人供述 被告人王国锋的供述证明：2014年9月，王国锋、王某峰以720万元受让了某某公司的全部股权，并聘请杨某2担任某某公司财务经理。按约定，王国锋、王某峰先行支付王某某、马某某20万元现金，王某某、马某某继续控制某某公司所借到的资金，董某某继续担任某某公司出纳，负责资金的收入和支出等事宜，待收够700万元后，王某某、马某某再实际从某某公司撤离。王国锋、王某峰接手某某公司后，以为第三方企业项目某某公司补充“流动资金”为名，许以高额利息，欺骗投资人进而非法集资，且合同中约定，投资人的投资支付到杨某2尾号为5766的中国银行个人账户。自2014年9月至2014年11月，某某公司与沈某1等59名自然人签订《项目投资管理合同》，非法集资金额为279万元，支付投资人利息58180元。这些资金通过董某某收取，由王某某、马某某等人实际控制，所借到的资金未用于生产经营活动。 （五）鉴定意见 1.经合肥市公安局刑事科学技术研究所鉴定：⑴公安机关扣押的《借款担保合同》上所盖的“张某娟印”与样本上的“张某娟印”不是同一枚印章盖印,证明借款担保合同上的“张某娟印”系伪造印章所盖；⑵扣押的《借款担保合同》上所盖的“某源公司”印文与样本上的“某源公司”印文不是同一枚印章所盖，证明借款担保合同上的该公司印文系伪造印章所盖；(3)公安机关扣押的《借款担保合同》上所盖的“李某攀印”与样本上的“李某攀印”不是同一枚印章盖印，证明借款担保合同上的“李某攀印”系伪造印章所盖；⑷《借款担保合同》上所盖的“某某公司合同专用章”印文与样本上的“某某公司合同专用章”印文不是同一枚印章所盖，证明借款担保合同上的该公司印文系伪造印章所盖。 2.审计报告证明：2014年12月，某某公司以补充企业“流动资金”之名非法集资总额为502万元。其中，以为某源公司补充“流动资金”之名，非法集资金额为223万元；以为某某公司补充“流动资金”之名，非法集资金额为279万元。 根据《某某客户投资一览表》，某某公司支付给投资人的利息合计183270元，其中支付某源公司39名投资人利息125090元，支付某某公司59名投资人利息58180元。 （六）辨认、搜查等笔录 1.辨认笔录证明：杨某2辨认出马某某是某某公司原法人，杨某生是某某公司总经理；詹某某辨认出董某某是某某公司出纳，杨某2是财务，王国锋、王某某是股东，杨某生是总经理，马某某是某某公司原法人；汪某辨认出董某某是某某公司出纳，王国锋是股东，王某某是股东，杨某生是总经理，马某某是某某公司原人。 2.搜查笔录证明：2014年12月20日10时10分，公安机关对某某公司进行搜查，查获涉案的单页双面宣传单、投资合同、委托书、投资项目书、公司营业执照、组织机构代码、税务登记证等有关证据，并予以扣押。 以上证据，均经庭审举证、质证，能相互印证，本院予以确认。 二、2014年2月，李某某、许某某登记成立四川某某某投资管理有限公司（以下简称某某某公司），注册资本2000万元，许某某任法定代表人。2014年4月，李某某、许某某将股份转让给被告人王国锋、杨某2，变更法定代表人为王国锋。2014年5月，某某某公司正式营业，王国锋聘请陈某（已判决）担任业务经理，并招聘员工，通过在公共场所发放传单等方式进行公开宣传，以为第三方企业项目洛阳市某某水泥有限公司（以下简称某某公司）融资为名，以高额利息为诱饵，向多名社会公众借款，并承诺承担连带保证责任。截至案发，某某某公司非法集资金额为3623000元，支付投资人利息145302元，这些资金均转入王国锋指定的李某某1个人账户，未用于生产经营活动。 认定本起事实的主要证据如下： （一）书证 1.某某某公司的工商登记资料、营业执照、组织机构代码证等证明：某某某公司成立于2014年2月13日，注册资本2000万元，实收资本0元，经营范围为投资管理、投资咨询等业务。法定代表人王国锋。前期公司股东是许某某、李某某，法人为许某某；后股东变更为王国锋、杨某2，法人为王国锋。 2.劳动合同证明：陈某及其他员工在某某某公司的职务。 3.伪造的资产抵押合同显示：伪造了某某公司向某某某公司出具借款申请，称因改造项目、更新设备需要，向某某某公司申请抵押借款1800万元。期限12个月。附相关材料。 4.宣传单证明：某某某公司以散发宣传单的形式进行公开虚假宣传，许以高额利息，欺骗社会公众投资。 5.被害人的报案材料、项目投资管理合同、保证函、还款计划书等：证明某某某与75名被害人签订项目投资管理合同，由被害人投资，投资月收益率为12-20‰，约定的借款用途为某某公司项目设备更新改造，以及投资人的投资情况和损失情况。 6.陈某的刑事判决书证明：判决认定，2014年2月，李某某、许某某登记成立某某某公司，注册资本2000万元，许某某任法定代表人。公司经营范围：项目投资与资产管理、投资咨询业务、企业管理服务等。2014年4月，李某某、许某某将股份转让给王国峰、杨某2，变更法定代表人为王国锋。2014年5月21日，某某某公司聘请陈某担任业务经理。某某某公司成立以来，以投资某某公司的名义，通过散发传单等形式向社会公众吸收资金，承诺给予客户千分之十二到千分之二十不等的高额利息作为回报。公司与集资参与人签订《委托投资管理合同》后，集资参与人到出纳处缴纳现金或通过ＰＯＳ机刷卡，将钱款转入名为李某某1的账户内。截止案发，已报案群众75人次，涉及存款金额共计3553000元。 判决陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金五万元。 （二）证人证言 1.同案犯陈某的供述证明：2014年5月21日，陈某到某某某公司担任业务经理，某某某公司从2014年5月正式开业，公司法人代表是王国锋，也是股东之一。公司公开宣传，以为某某公司融资为名，吸引客户投资，许以高额利息。客户投资的钱按照合同规定应该到项目方某某公司，但现金和ＰＯＳ机刷卡都是到一个叫李某某1的交行个人账户。 2.杨某2的证言证明：2014年5月初，杨某2陪王国锋到成都看了李某某的某某某公司，并陪王国锋和李某某谈了公司转让的事情，王国锋和李某某谈好以220万元的价格将公司转让到王国锋名下运作，王国锋写了一张以杨某2作为保证人的220万元的欠条给李某某。他们说公司法人和股东不能是同一人，就让杨某2作为公司挂名股东。过了一段时间，王国锋招聘了一些员工，陈某担任业务经理，公司就开始营业了。公司的法人代表和实际控制人都是王国锋。公司公开宣传以为某某公司融资为名，向投资人许以高额利息吸引投资人投资。项目是否真实存在不清楚，客户的投资款都是由王国锋在管理。 3.杨某3的证言证明:2014年5月8日，杨某3到某某某公司担任会计，公司从2014年5月开始营业，法人和股东是王国锋，业务经理陈某。公司公开宣传以为某某公司融资为名，向投资人许以高额利息吸引投资人投资。某某某公司大概吸收了50来个客户，吸收来的现金和刷卡都是到一个叫李某某1的交行个人账户，这个账户是王国锋指定的，说李某某1是第三方的。 4.卢某（某某公司副总经理）的证言证明：某某公司从来没有让某某某公司为某某公司提供融资，不认识王国锋等人，也从来没有接洽过人到某某水泥厂参观。公章也没有给其他单位或个人使用过。 （三）被害人陈述 被害人杨某1、闫某等人的陈述证明：杨某1、闫某等人与某某某公司签订项目投资管理合同，某某某公司宣称为某某公司更新换代设备进行融资，让杨某1等人进行投资，但投资款都被打进一个叫李某某1的个人账户。 （三）被告人供述 被告人王国锋的供述证明：2014年5月份，李某某称其可将某某某公司转给王国锋，王国锋和李某某谈好以220万元的价格将该公司转到王国锋名下运作，王国锋出具了一张220万元的欠条给李某某，并让杨某2做担保人。之后王国锋成为某某某公司法人，杨某2做挂名的股东。王国锋招聘了一些业务员，某某某公司正式开始营业，陈某担任公司的业务经理。 公司的业务员公开散发传单吸引投资人来公司投资，以为第三方企业某某公司融资为名，许以客户千分之十二点五至千分之二十的月息，投资期限为3个月、6个月、12个月三种。客户投资之后，钱会打到李某某的会计李某某1的交行个人账户，并非像宣传的那样打到某某公司的账户，所吸收的资金被其用于偿还李某某的欠款了，对审计报告审计的涉及非法吸收存款3553000元没有异议。 （四）辨认、搜查笔录 1.辨认笔录证明：陈某辨认出杨某2是股东，王国锋是法人代表；杨某3辨认出杨某2、王国锋和陈某。 2.搜查笔录证明：2014年12月2日，公安机关对某某某公司进行搜查，从杨某3处扣押收据、收款凭证、会计凭证、财务专用章、宣传资料等有关证据。 （五）鉴定意见 专项审计报告证明：某某某公司非法吸收公众存款案75人次，涉及的存款金额共计3623000元，已支付利息共计145302元。附非法吸收公众存款报案情况表，详细列明了75人次投资人姓名、身份证号码、投资日期、投资金额、投资合同号、付款方式收款账户（李某某1账户）等信息。 以上证据，均经庭审质证，能相互印证，本院予以确认。 另查，2019年12月26日，被告人王国锋被公安机关抓获归案，并如实供述了案件事实。当日，王国锋被羁押于洛阳市看守所，次日，王国锋被带回合肥。 此外，公诉机关还向法庭宣读、出示了下列证据，经庭审质证，本院予以确认： 1.户籍信息、查询证明等证明：被告人王国锋的基本身份情况，作案时已年满18周岁，无违法犯罪记录 2.归案经过证明：2019年12月26日，王国锋被抓获归案。当天羁押在洛阳市看守所，12月27日被井岗派出所带回。 本院认为：被告人王国锋伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法，通过公开宣传，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象非法集资，骗取他人钱款共计6209518元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人王国锋归案后，能如实供述其罪行，属坦白，依法可从轻处罚。被告人王国锋自愿认罪认罚，依法可从宽处理。辩护人相关的辩护意见予以采纳。据此，根据被告人王国锋犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第四条、第五条，以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人王国锋犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元； （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先羁押的，羁押一日折抵刑一日，即自2019年12月26日起至2032年12月25日止。所处罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人王国锋与同案人共同继续退赔被害人经济损失人民币6209518元（详见退赔一览表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  倪 娜 人民陪审员  丁尚飞 人民陪审员  窦中山 二〇二〇年九月二十二日 书 记 员  许颖倩 附本案适用的相关法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、司法解释 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。 三、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。