河南省获嘉县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0724刑初200号公诉机关获嘉县人民检察院。被告人卓钟慧，女，1995年1月14日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地广西来宾市兴宾区，住广西来宾市兴宾区。因涉嫌诈骗，于2019年11月17日被获嘉县公安局刑事拘留;因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2019年12月19日经获嘉县人民检察院批准，同日被获嘉县公安局执行逮捕。辩护人杨卫勤，河南联盟律师事务所律师。被告人蒙珍珍，女，2000年6月16日出生，壮族，中专文化，无业，户籍所在地广西环江毛南族自治县，住广西环江毛南族自治县。因涉嫌诈骗，于2019年11月14日被获嘉县公安局刑事拘留;因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2019年12月19日经获嘉县人民检察院批准，同日被获嘉县公安局执行逮捕。辩护人孙霞，河南豫北律师事务所律师。被告人杨宗实，男，1996年10月15日出生，壮族，初中文化，无业，户籍所在地广西河池市，住广西河池市金城江区。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息，于2019年12月3日被获嘉县公安局刑事拘留;因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2020年1月9日经获嘉县人民检察院批准，同日被获嘉县公安局执行逮捕。为被告人杨宗实提供法律帮助的律师胡封斌，河南博苑律师事务所律师。被告人刘鑫海，男，1998年7月27日出生，瑶族，大专文化，无业，户籍所在地广西河池市，住广西河池市金城江区。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息，于2019年12月5日被获嘉县公安局刑事拘留;因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2020年1月9日经获嘉县人民检察院批准，同日被获嘉县公安局执行逮捕。为被告人刘鑫海提供法律帮助的律师李明玉，河南博苑律师事务所律师。被告人韦露莹，女，1993年12月10日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地广西南宁市，住广西南宁市江**。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息，于2019年12月6日被获嘉县公安局刑事拘留;因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2020年1月9日经获嘉县人民检察院批准，同日被获嘉县公安局执行逮捕。辩护人李云坡，北京京师（郑州）律师事务所律师。被告人陆斯佳，男，1985年11月1日出生，壮族，小学文化，无业，户籍所在地广西南宁市，住广西南宁市。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息，于2019年12月13日被获嘉县公安局刑事拘留;因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2020年1月9日经获嘉县人民检察院批准，同日被获嘉县公安局执行逮捕。为被告人陆斯佳提供法律帮助的律师张涛，河南博苑律师事务所律师。被告人罗苑瑗，女，1994年1月8日出生，壮族，大专文化，无业，户籍所在地广西河池市，住广西河池市金城江区。因涉嫌诈骗，于2019年11月20日临时寄押于云南省西双版纳傣族自治州看守所，于2019年11月25日被获嘉县公安局刑事拘留;因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，2019年12月19日经获嘉县人民检察院批准，同日被获嘉县公安局执行逮捕。辩护人田佳佳，河南博苑律师事务所律师。获嘉县人民检察院以新获检一部刑诉（2020）349号起诉书指控被告人卓钟慧、蒙珍珍、杨宗实、刘鑫海、韦露莹、陆斯佳、罗苑瑗犯妨害信用管理罪，于2020年6月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。获嘉县人民检察院指派检察员张素芳、贺清真出庭支持公诉，被告人卓钟慧及其辩护人杨卫勤，被告人蒙珍珍及其辩护人孙霞，被告人杨宗实、刘鑫海，被告人韦露莹及其辩护人李云坡，被告人陆斯佳，被告人罗苑瑗及其辩护人田佳佳，到庭参加诉讼。庭审前，本院已通知获嘉县法律援助中心指派法律帮助律师为被告人杨宗实、刘鑫海、陆斯佳提供法律帮助。本案现已审理终结。公诉机关指控:2019年6月份以来，被告人卓钟慧、蒙珍珍、杨宗实、刘鑫海、韦露莹、陆斯佳、罗苑瑗相互之间或从他人手中非法收买银行卡，提供给上游人员使用。现分述如下：（1）2019年9月份，被告人蒙珍珍从雷某（另案处理）手中低价购买2套银行卡（含银行卡、U盾、手机卡、密码等），并高价出售给被告人卓钟慧，被告人卓钟慧将该2套银行卡提供给上游人员使用。2019年10月份，上游人员假意和熊某（获嘉县城关镇后李村人）谈恋爱，骗取熊某109900元。熊某将款汇入上游人员提供的雷某的农业银行卡、工商银行卡，后该款被转走。案发后，被告人卓钟慧已将109900元退还给熊某，取得熊某的谅解。（2）2019年11月16日，获嘉县公安局民警将被告人卓钟慧抓获，2019年11月17日在其租住处南宁市青秀区朱瑾路5号韩国园6栋202室搜查出他人银行卡共计52张。（3）2019年6月份以来，被告人卓钟慧以较低的价格从被告人蒙珍珍、韦露莹、罗苑瑗手中收买银行卡共计130余套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格提供给上游人员。（4）2019年6月份以来，被告人蒙珍珍以较低的价格从被告人杨宗实、刘鑫海等人手中收买银行卡共计80余套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格卖给被告人卓钟慧和罗苑瑗。（5）2019年8月份以来，被告人杨宗实以较低的价格从覃某3（另案处理）、闭某、兰某、覃某1等人手中收买银行卡共计30余套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格卖给被告人蒙珍珍。（6）2019年6月份以来，被告人刘鑫海以较低的价格从覃某7、覃某2、闭仲林、莫某1、覃某3等人手中收买银行卡共计20余套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格卖给被告人蒙珍珍。（7）2019年9月份以来，被告人韦露莹、陆斯佳以较低的价格从黄某2、钟某等人手中收买银行卡共计20余套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格卖给被告人卓钟慧。（8）2019年6月份以来，被告人罗苑瑗以较低的价格从蒙珍珍等人手中收买银行卡共计20余套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格卖给被告人卓钟慧等人。被告人韦露莹于2019年12月6日主动到获嘉县公安局投案。公诉机关同时提供了相应的证据，认为被告人卓钟慧、蒙珍珍、杨宗实、刘鑫海、韦露莹、陆斯佳、罗苑瑗的行为均已构成妨害信用卡管理罪，提请本院依法惩处。被告人卓钟慧提出的辩护意见为：我对起诉书中指控我收购的信用卡数量无异议，但我都是帮我朋友大象收购的，我在中间没有盈利，而且其中有30张左右不能使用被退还的。被告人卓钟慧的辩护人认为，对公诉机关指控被告人卓钟慧犯妨害信用卡管理罪无异议，被告人卓钟慧具有以下从轻、减轻处罚情节：1、卓钟慧在审查起诉阶段就自愿签署了认罪认罚具结书，且已主动退还被害人109900元并取得被害人谅解；2、卓钟慧主观恶性较小，社会危害性相对较小；3、卓钟慧系初犯、偶犯，且到案后如实供述自己的罪行。被告人蒙珍珍、杨宗实、刘鑫海、韦露莹、陆斯佳、罗苑瑗对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭均未作辩解及辩护。被告人蒙珍珍的辩护人认为，对公诉机关指控被告人蒙珍珍犯妨害信用卡管理罪无异议，被告人蒙珍珍具有以下从轻、减轻处罚情节：1、蒙珍珍认罪认罚并已退还违法所得25000元，可以从轻处罚；2、蒙珍珍到案后如实供述自己的罪行，系坦白；3、蒙珍珍系初犯、偶犯，可以从轻处罚。被告人韦露莹的辩护人认为：1、韦露莹自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚；2、韦露莹认罪悔罪态度好，可酌情从轻处罚；3、韦露莹文化程度不高，对法律知识认知有限，主观恶性小，系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚；4、韦露莹家中有患严重疾病的子女要照顾，并且其在生活中乐于助人，可酌情从轻处罚；5、建议对被告人韦露莹判处有期徒刑九个月并适用缓刑。被告人罗苑瑗的辩护人认为：1、对公诉机关指控罗苑瑗构成妨害信用卡管理罪无异议；2、公诉机关认定罗苑瑗从蒙珍珍、韦某1等人手中收买银行卡共计23套，仅有罗苑瑗自己的供述，有其他证据证明的只有18套，应认定为18套；3、罗苑瑗具有以下从轻处罚情节：到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚，系初犯、偶犯；4、建议对被告人罗苑瑗判处十个月以上一年以下的有期徒刑。为被告人杨宗实提供法律帮助的律师认为:被告人杨宗实到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人系初犯、偶犯，可以从轻处罚；被告人的罪行较轻，社会危害性较小。为被告人刘鑫海提供法律帮助的律师认为:被告人系初犯，归案后认罪态度较好，认罪悔罪，可以从轻处罚。为被告人陆斯佳提供法律帮助的律师认为:被告人陆斯佳到案后能够如实供述自己的罪行，自愿认罪悔罪，依法可以从轻处罚；被告人陆斯佳属于初犯、偶犯，可以从轻处罚。经审理查明：2019年6月份以来，被告人卓钟慧、蒙珍珍、杨宗实、刘鑫海、韦露莹、陆斯佳、罗苑瑗相互之间或从他人手中非法收买银行卡，提供给上游人员使用。其中卓钟慧非法持有他人银行卡176张,蒙珍珍非法持有他人银行卡80张,杨宗实非法持有他人银行卡30张,刘鑫海非法持有他人银行卡30张，韦露莹和陆斯佳（夫妻关系）非法持有他人银行卡20张,罗苑瑗非法持有他人银行卡20张。现分述如下：（1）2019年9月份，被告人蒙珍珍从雷某（另案处理）手中低价购买2套银行卡（含银行卡、U盾、手机卡、密码等），并高价出售给被告人卓钟慧，被告人卓钟慧将该2套银行卡提供给上游人员使用。2019年10月份，上游人员假意和熊某（获嘉县城关镇后李村人）谈恋爱，骗取熊某109900元。熊某将款汇入上游人员提供的雷某的农业银行卡、工商银行卡，后该款被转走。案发后，被告人卓钟慧已将109900元退还给熊某，取得了熊某的谅解。（2）2019年11月16日，获嘉县公安局民警将被告人卓钟慧抓获，2019年11月17日在其租住处南宁市青秀区朱瑾路5号韩国园6栋202室搜查出他人银行卡共计52张。该52张银行卡中有5张卡已作废，1张卡卡号不存在，该6张卡未查询到持卡人的开户信息。（3）2019年6月份以来，被告人卓钟慧从被告人蒙珍珍、韦露莹、罗苑瑗等人手中收买银行卡130套（含银行卡、U盾、手机卡、密码,该130套银行卡中包括上述雷某的2套银行卡,不包括在卓钟慧租住处搜查出的52张银行卡），后将上述银行卡提供给上游人员。（4）2019年6月份以来，被告人蒙珍珍以较低的价格从被告人杨宗实、刘鑫海等人手中收买银行卡共计80套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格卖给被告人卓钟慧和罗苑瑗。（5）2019年8月份以来，被告人杨宗实以较低的价格从覃某3（另案处理）、闭仲林、兰某、覃某1等人手中收买银行卡共计30套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格卖给被告人蒙珍珍。（6）2019年6月份以来，被告人刘鑫海以较低的价格从覃某7、覃某2、闭仲林、莫某1、覃某3等人手中收买银行卡共计30套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格卖给被告人蒙珍珍。（7）2019年9月份以来，被告人韦露莹、陆斯佳以较低的价格从黄某2、钟某等人手中收买银行卡共计20套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格卖给被告人卓钟慧。（8）2019年6月份以来，被告人罗苑瑗以较低的价格从蒙珍珍等人手中收买银行卡共计20套（含银行卡、U盾、手机卡、密码），后以较高的价格卖给被告人卓钟慧等人。案发后，被告人韦露莹于2019年12月6日主动到获嘉县公安局投案。在案件审理阶段，被告人蒙珍珍的家属于2020年8月6日代其退出违法所得25000元，被告人刘鑫海的家属于2020年8月12日代其退出违法所得10000元，被告人罗苑瑗的家属于2020年8月12日代其退出违法所得25000元，被告人陆斯佳的家属于2020年8月13日代其退出违法所得8000元，被告人韦露莹的家属于2020年8月14日代其退出违法所得12000元。2020年8月14日,被告人罗苑瑗的家属代其缴纳罚金20000元,被告人韦露莹的家属代其缴纳罚金5000元。2020年9月6日，被告人卓钟慧的家属代其缴纳罚金80000元。上述事实有被告卓钟慧、蒙珍珍、杨宗实、刘鑫海、韦露莹、陆斯佳、罗苑瑗的供述与辩解，证人熊某、雷某、黄某1、韦某2、张某1、谭某、韦某3、韦某4、覃某3、廖某、粟某、覃某4、覃某5、张某2、覃某6、闭某、兰某、覃某1、覃某7、覃某2、莫某1、莫某2、韦某5、潘某、黄某2、陆某、钟某、莫某3、韦某1的证言相互印证，另有被告人的户籍证明、前科证明，到案经过，手机文档，支付宝、微信转账记录，协助查询财产通知书及银行回执，谅解书，搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、辩认笔录等证据在案证实，足以认定。本院认为，被告人卓钟慧、蒙珍珍非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人杨宗实、刘鑫海、韦露莹、陆斯佳、罗苑瑗非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人卓钟慧、蒙珍珍、杨宗实、刘鑫海、韦露莹、陆斯佳、罗苑瑗犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人卓钟慧非法持有他人信用卡182张，经查证，在公安机关扣押卓钟慧的52张银行卡中有6张未能查询到持卡人的开户信息，不能证明是非法持有他人的信用卡，该6张银行卡应从卓钟慧的犯罪数量中予以扣除，故应认定被告人卓钟慧非法持有他人信用卡的数量为176张。公诉机关指控被告人刘鑫海非法持有他人信用卡20张，经查，本案在案证据相互印证，证实被告人刘鑫海非法持有他人信用卡的数量应为30张。公诉机关指控被告人蒙珍珍、杨宗实、韦露莹、陆斯佳、罗苑瑗非法持有他人信用卡的数量与查证事实相符，本院予以支持，被告人卓钟慧已退还被害人经济损失并取得了被害人的谅解，依法可以从轻处罚。被告人蒙珍珍自愿退出违法所得25000元，被告人罗苑瑗自愿退出违法所得25000元，被告人刘鑫海自愿退出违法所得10000元，被告人韦露莹自愿退出违法所得12000元，被告人陆斯佳自愿退出违法所得8000元，依法可以从轻处罚。被告人韦露莹主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人卓钟慧、蒙珍珍、杨宗实、刘鑫海、陆斯佳、罗苑瑗到案后能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人卓钟慧、罗苑瑗、韦露莹主动缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。关于被告人卓钟慧提出的其是帮朋友收购银行卡，而且其中有银行卡不能使用的辩护意见，结合相关法律规定，无论卓钟慧所收购的银行卡能否使用，其是自己收购还是帮他人收购，其非法持有银行卡的行为已经完成，犯罪已经既遂，对该辩护意见，本院不予采信；关于被告人卓钟慧的辩护人提出的卓钟慧自愿认罪认罚，已退还被害人109900元经济损失并取得谅解，系初犯、偶犯，可以从轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采信。关于被告人蒙珍珍的辩护人提出的蒙珍珍到案后如实供述自己的罪行，已退还违法所得25000元，系初犯、偶犯，可以从轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采信。关于被告人韦露莹的辩护人提出的韦露莹系自首，初犯、偶犯，可以从轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采信。关于被告人罗苑瑗的辩护人提出的罗苑瑗自愿认罪，到案后如实供述自己的罪行，系初犯、偶犯，可以从轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采信；关于被告人罗苑瑗的辩护人提出的应当认定罗苑瑗收购的银行卡数量为18张的辩护意见，经查，罗苑瑗的供述与卓钟慧、蒙珍珍的供述相互印证，证明罗苑瑗收购银行卡的数量为20张，故对该辩护意见，本院不予采信。关于为被告人杨宗实、刘鑫海、陆斯佳提供法律帮助的律师提出的被告人杨宗实、刘鑫海、陆斯佳自愿认罪悔罪，如实供述罪行，系初犯、偶犯，可以从轻处罚的法律帮助意见，经查证属实，本院予以采信。综上，根据被告人卓钟慧、蒙珍珍、杨宗实、刘鑫海、韦露莹、陆斯佳、罗苑瑗犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第五十二条，第六十一条，第六十四条，六十七第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人卓钟慧犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元。（已缴纳八万元）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十一月十七日起至二〇二四年五月十六日止。）二、被告人蒙珍珍犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十一月十四日起至二〇二三年九月十三日止。罚金限判决生效后十日内交付本院，上缴国库。）三、被告人杨宗实犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十二月三日起至二〇二一年八月二日止。罚金限判决生效后十日内交付本院，上缴国库。）四、被告人刘鑫海犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十二月五日起至二〇二一年四月四日止。罚金限判决生效后十日内交付本院，上缴国库。）五、被告人韦露莹妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月,并处罚金人民币二万元（已缴纳五千元）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十二月六日起至二〇二〇年十一月五日止。剩余罚金一万五千元，限判决生效后十日内交付本院，上缴国库。）六、被告人陆斯佳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十二月十三日起至二〇二一年二月十二日止。罚金限判决生效后十日内交付本院，上缴国库。）七、被告人罗苑瑗犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳二万元）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十一月二十日起至二〇二〇年九月十九日止。）八、被告人蒙珍珍退出的违法所得二万五千元，被告人罗苑瑗退出的违法所得二万五千元，被告人韦露莹退出的违法所得一万二千元，被告人陆斯佳退出的违法所得八千元，被告人刘鑫海退出的违法所得一万元，依法予以没收，上缴国库。九、随案移送的三部手机予以没收，上缴国库；随案移送的银行卡、U盾、数据线，依法予以处理。其他涉案扣押物品，由扣押机关依法予以处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新乡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  刘玉民审 判 员  孟 靓人民陪审员  吕书亮二〇二〇年九月七日书 记 员  田聪敏