安徽省郎溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1821刑初142号 公诉机关安徽省郎溪县人民检察院。 被告人闵强，曾用名“闵富强”，男，1996年9月22日出生，汉族，高中文化，经商，户籍地安徽省郎溪县，住安徽省郎溪县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月29日被郎溪县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、贷款诈骗罪于2019年12月5日经郎溪县人民检察院批准逮捕，当日由郎溪县公安局执行逮捕，现羁押于郎溪县看守所。 辩护人彭方和，安徽明和律师事务所律师。 辩护人谢坷，安徽明和律师事务所实习律师。 被告人姚国晨，男，1996年6月19日出生，汉族，大专文化，经商，户籍地安徽省郎溪县，住安徽省郎溪县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月29日被郎溪县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、贷款诈骗罪于2019年12月5日经郎溪县人民检察院批准逮捕，当日由郎溪县公安局执行逮捕，现羁押于郎溪县看守所。 辩护人唐海，北京盈科（芜湖）律师事务所律师。 被告人席东甲，男，1988年12月14日出生，汉族，初中文化，个体经营，住河南省巩义市，因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月20日被郎溪县公安局刑事拘留，因涉嫌犯贷款诈骗罪于2019年12月5日经郎溪县人民检察院批准逮捕，当日由郎溪县公安局执行逮捕，现羁押于郎溪县看守所。 辩护人魏超宁，安徽擎义律师事务所律师。 被告人付春安，男，1990年8月5日出生，汉族，初中文化，个体经营，户籍地安徽省郎溪县，住安徽省郎溪县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月30日被郎溪县公安局刑事拘留，因涉嫌犯贷款诈骗罪于2019年12月5日经郎溪县人民检察院批准逮捕，当日由郎溪县公安局执行逮捕，现羁押于郎溪县看守所。 指定辩护人郭俊，安徽擎义律师事务所律师。 被告人汪自龙，男，1988年4月5日出生，汉族，初中文化，个体经营，户籍地安徽省郎溪县，住安徽省郎溪县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月6日被郎溪县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、贷款诈骗罪于2019年12月5日经郎溪县人民检察院批准，当日由郎溪县公安局执行逮捕，现羁押于郎溪县看守所。 辩护人胡叶舟，安徽擎义律师事务所律师。 被告人杨某1，曾用名“杨某2”，男，2000年12月31日出生，汉族，初中文化，销售，住安徽省郎溪县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月9日被抓获，当日被南京市公安局高淳分局刑事拘留，2019年11月8日被南京市公安局高淳分局取保候审，当日因涉嫌犯诈骗罪被郎溪县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、贷款诈骗罪于2019年12月5日经郎溪县人民检察院批准逮捕，当日由郎溪县公安局执行逮捕，现羁押于郎溪县看守所。 指定辩护人梅迪，安徽梅志宏律师事务所律师。 被告人宋明洪，男，1969年6月19日出生，汉族，小学文化，个体经营，户籍地安徽省郎溪县，住安徽省郎溪县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月30日被郎溪县公安局刑事拘留，因涉嫌犯贷款诈骗罪于2019年12月5日经郎溪县人民检察院批准逮捕，当日由郎溪县公安局执行逮捕，2020年1月21日被郎溪县公安局取保候审。 辩护人岑家龙，安徽明和律师事务所律师。 辩护人岑宽，安徽明和律师事务所律师。 被告人方勇，男，1976年5月14日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地安徽省郎溪县，住安徽省郎溪县，2008年9月17日被江苏省常州市公安局天宁区分局决定强制隔离戒毒二年；2013年7月4日被郎溪县公安局决定强制隔离戒毒二年；因犯聚众斗殴罪、贩卖毒品罪于2015年6月1日被郎溪县人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金五千元，2017年1月28日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月18日被郎溪县公安局刑事拘留，因涉嫌犯贷款诈骗罪于2020年1月19日经郎溪县人民检察院批准逮捕，当日由郎溪县公安局执行逮捕，现羁押于郎溪县看守所。 指定辩护人肖思海，安徽梅志宏律师事务所律师。 被告人黄磊，男，1993年9月6日出生，汉族，大专文化，职员，户籍地安徽省宣城市宣州区，住安徽省宣城市，因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月30日被郎溪县公安局刑事拘留，2019年11月21日被郎溪县公安局取保候审。 指定辩护人黄志锋，安徽宣郎律师事务所律师。 被告人黄鹏，男，1995年11月22日出生，汉族，大学文化，无业，户籍地安徽省郎溪县，住安徽省郎溪县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月31日被郎溪县公安局刑事拘留，2019年11月21日被郎溪县公安局取保候审。 辩护人周婷，安徽明和律师事务所律师。 辩护人吴睿，安徽宣一律师事务所律师。 郎溪县人民检察院以郎检刑诉[2020]143号起诉书指控被告人闵强、姚国晨、席东甲、付春安、汪自龙、宋明洪、杨某1、方勇、黄鹏犯贷款诈骗罪，被告人闵强、姚国晨、席东甲、付春安、汪自龙、黄磊、黄鹏犯合同诈骗罪，被告人杨某1犯诈骗罪于2020年8月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭于2020年8月26日公开开庭进行了审理。郎溪县人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉，被告人闵强及其辩护人彭方和、被告人姚国晨及其辩护人唐海、被告人席东甲及其辩护人魏超宁、被告人付春安及其指定辩护人郭俊、被告人汪自龙及其辩护人胡叶舟、被告人杨某1及其指定辩护人梅迪、被告人宋明洪及其辩护人岑宽、被告人方勇及其指定辩护人肖思海、被告人黄磊及其指定辩护人黄志锋、被告人黄鹏及其辩护人周婷、吴睿均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 郎溪县人民检察院指控: 一、贷款诈骗罪 郎溪县中通汽车贸易有限公司于2016年11月由闵强、姚国晨、汪自龙、司念洁、庹双双共同出资成立，2017年4月，司念洁、庹双双退出，公司重新注册并更名为“郎溪县弘朗汽车贸易有限公司”（以下简称“弘朗汽贸公司”），闵强占股73.3%，汪自龙占股20%，姚国晨占股6.7%,姚国晨任法定代表人，闵强负责管钱，姚国晨负责记账，每笔业务提成后，余下利润按占股比例分红。 2017年至2018年间，被告人闵强等人对外宣传可以帮客户通过零首付按揭贷款购车，再将车辆进行二次抵押为客户获取贷款。在被告人付春安、杨某1、宋明洪、方勇等人介绍下，闵强、姚国晨等人根据客户提出的贷款数额为客户选定车辆，帮客户伪造银行流水、离婚证、房产证、驾驶证、外地客户的居住证明等贷款材料，其中外地客户的居住证明由被告人汪自龙负责提供，或通过高开汽车销售发票的方式增加贷款金额，或由被告人席东甲提供未进入市场流通的部分车型的车辆及车辆合格证、一致性证书等手续，或由闵强等人根据席东甲提供的车辆手续和车架号、铭牌、贴板等将弘朗汽贸公司自行购买的一辆斯柯达牌科迪亚克车通过涂改车架号的方式反复使用，安排汪自龙、黄鹏等人办理车辆上牌、抵押登记等手续，并对客户谎称将车辆实物抵押获取贷款。通过上述三种方式，闵强、姚国晨等人诈骗多家银行贷款3419311元（获得贷款共计3769850元，案发前共还款350539元），银行贷款在支付席东甲车辆手续费、介绍人的介绍费和办理车辆入户登记等费用后，分给客户部分贷款，余下贷款由闵强、姚国晨及汪自龙占有。 具体事实如下： 1.2017年2月，被告人闵强为需要贷款的许某通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，以许某的名义购买一辆现代索纳塔轿车，帮其伪造银行流水、收入证明等资料，并垫资首付购买了选定车辆的最低配置车型，通过高开汽车销售发票方式增加贷款金额，经嘉兴市允达汽车销售服务有限公司（以下简称“允达公司”）担保，从中国工商银行股份有限公司嘉兴分行获得贷款135000元，允达公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款128500元。该车被许某自行抵押获利，该笔贷款未还款。 2.2017年4月，被告人闵强为需要贷款的许某通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，以许某妻子何某1的名义购买一辆大众凌度轿车，为其伪造银行流水、收入证明等资料，由席东甲提供车辆手续，经浙江浩驰汽车销售有限公司（以下简称“浩驰公司”）担保，从中国工商银行股份有限公司杭州朝晖支行获得贷款136300元，浩驰公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款125000元，该笔贷款许某、何某1仅还款三期，共计12484元。 3.2017年4月，被告人闵强为需要贷款的秦某通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，以秦某的名义购买一辆大众帕萨特轿车，并为其伪造银行流水、房产证明等资料，由席东甲提供车辆手续，经浩驰公司担保，从中国工商银行股份有限公司杭州朝晖支行获得贷款174400元，浩驰公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款160000元，该笔贷款仅还款三期，共计14532元。 4.2017年4月，被告人闵强为需要贷款的何某2通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，以何某2妻子管彩云的名义购买一辆大众帕萨特轿车，并为其伪造银行流水、收入证明等资料，由席东甲提供车辆手续，经浩驰公司担保，从浙江萧山农村商业银行股份有限公司新街支行获得贷款150100元，浩驰公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款137000元，该笔贷款仅还款三期，共计12508元。 5.2017年4月，被告人闵强为需要贷款的周某2通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，以周某2的名义购买一辆丰田凯美瑞轿车，并为其伪造银行流水、房产证明等资料，经浩驰公司担保，并通过虚开汽车销售发票方式增加贷款金额，从浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司获得贷款153300元，浩驰公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款140000元，该笔贷款仅还款三期，共计13963元。 6.2017年5月，被告人闵强为需要贷款的秦某通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，以秦某妻子袁莉莉的名义购买一辆丰田凯美瑞轿车，并为其伪造银行流水、房产证明等资料，通过高开汽车销售发票方式增加贷款金额，经浙江稻普担保有限公司（以下简称“稻普公司”）担保，从中国工商银行股份有限公司杭州羊坝头支行获得贷款163500元，稻普公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款153800元，该笔贷款仅还款三期，共计14790元。 7.2017年6月，被告人闵强为需要贷款的周某2通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，以周某2妻子刘琴的名义购买一辆大众帕萨特轿车，并为其伪造银行流水、收入证明等资料，由席东甲提供车辆手续，经浙江今日行汽车服务有限公司（以下简称“今日行公司”）担保，从宁波市市区农村信用合作联社东郊信用社获得贷款209550元，今日行公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款190000元，该笔贷款仅还款三期，共计18999元。 8.2017年11月，被告人姚国晨为需要贷款的张某4通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，以张某4的名义购买一辆广汽传祺轿车，帮其伪造驾驶证、银行流水等资料，并垫资首付购买了选定车辆的最低配置车型，通过高开汽车销售发票方式增加贷款金额，从中国邮政储蓄银行股份有限公司郎溪县支行获得贷款140000元。该车被闵强和姚国晨抵押，该笔贷款案发前共还款49110元。 9.2018年2月，被告人闵强为需要贷款的被告人方勇通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，以方勇的名义购买一辆广汽传祺轿车，帮其伪造房产证明、银行流水、收入证明等资料，并垫资首付购买了选定车辆的最低配置车型，通过高开汽车销售发票方式增加贷款金额，从中国邮政储蓄银行股份有限公司郎溪县支行获得贷款148000元。该车被方勇自行抵押获利2万元，该笔贷款仅还款三期，共计12425元。 10.2018年4月，被告人杨某1介绍需要贷款的叶某去姚国晨处通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，姚国晨、闵强以叶某的名义购买一辆长安轿车，帮其伪造房产证明、银行流水、收入证明等资料，并垫资首付购买了选定车辆的最低配置车型，通过高开汽车销售发票方式增加贷款金额，经宣城易达汽车销售服务有限公司（以下简称“易达公司”）担保，从徽商银行股份有限公司泾县支行获得贷款147600元，易达公司扣除相关费用后，姚国晨等人实际获得贷款140000元。该车被叶某自行抵押获利。该笔贷款仅还款二期，共计12987元。 11.2018年5月，被告人闵强为需要贷款的夏某1通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，以夏某1的名义购买一辆英菲尼迪轿车，帮其伪造驾驶证、银行流水、收入证明等资料，并垫资首付购买了选定车辆的最低配置车型，通过高开汽车销售发票方式增加贷款金额，经易达公司担保，从徽商银行股份有限公司泾县支行获得贷款290000元，易达公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款274000元。该车被夏某1自行抵押获利。该笔贷款仅还款二期，共计18428元。 12.2018年5月，被告人付春安介绍需要贷款的王某3汉通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，付春安、闵强等人以王某3汉妻子吴某1的名义购买一辆英菲尼迪轿车，帮其伪造驾驶证、房产证明、银行流水、居住证明等资料，并垫资首付购买了选定车辆的最低配置车型，通过高开汽车销售发票方式增加贷款金额，从中国农业银行股份有限公司宣城城中支行获得贷款280000元,姚国晨等人实际收到279000元。该车被付春安二次抵押。该笔贷款仅还款四期，共计35900元。 13.2018年6月，被告人付春安介绍需要贷款的沈某夫妇通过“零首付购车”并二次抵押的方式获得贷款，闵强、付春安等人以沈某的名义购买一辆大众途昂SUV车，帮其伪造居住证明、银行流水等资料，由席东甲提供车辆及手续，经安徽禾下汽车销售服务有限公司（以下简称“禾下公司”）担保，从中国工商银行股份有限公司合肥四牌楼支行获得贷款250000元，禾下公司将该贷款转账给付春安，付春安扣下自己的介绍费和客户的钱后，转账给姚国晨166000元，该笔贷款沈某夫妇仅还款二期，共计16075元。 14.2018年6月，被告人闵强为需要贷款的李某4通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，以李某4的名义购买一辆大众帕萨特轿车，并为其伪造银行流水、收入证明、房产证明等资料，由席东甲提供车辆及手续，经易达公司担保，从徽商银行股份有限公司泾县支行获得贷款170300元，易达公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款160000元，该笔贷款未还款。 15.2018年6月，被告人杨某1介绍需要贷款的毛某到姚国晨处通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，姚国晨、闵强以毛某的名义购买一辆大众途昂SUV车，并为其伪造离婚证、银行流水、房产证明等资料，由席东甲提供车辆及手续，经易达公司担保，从徽商银行股份有限公司泾县支行获得贷款298000元，易达公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款279000元，该笔贷款仅还款六期，共计19627元。 16.2018年6月，被告人杨某1介绍需要贷款的卢某到姚国晨处通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，姚国晨、闵强以卢某的名义购买一辆大众途观L车，并为其伪造离婚证、银行流水、房产证明等资料，由席东甲提供车辆及手续，经易达公司担保，从徽商银行股份有限公司泾县支行获得贷款203000元，易达公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款189000元，该笔贷款仅还款一期，计6200元。 17.2018年7月，被告人方勇介绍需要贷款的高某2到闵强处通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，以高某2的名义购买一辆大众途昂SUV车，并为其伪造房产证明、银行流水等资料，由席东甲提供车辆及手续，经易达公司担保，从徽商银行股份有限公司泾县支行获得贷款293000元，易达公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款274000元，该笔贷款仅还款五期，共计51321元。 18.2018年7月，被告人闵强为需要贷款的戴某通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，以戴某的名义购买一辆大众斯柯达科迪亚克车，实际是将弘朗汽贸公司自行购买的同款车根据席东甲提供的车辆手续改装车架号，伪造成一辆新车，同时为戴某伪造银行流水、收入证明等资料，经易达公司担保，从徽商银行股份有限公司泾县支行获得贷款186200元，易达公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款174000元，该笔贷款仅还款二期，计7200元。 19.2018年8月，被告人宋明洪介绍需要贷款的吴某2到闵强处通过“零首付按揭贷款购车”并二次抵押的方式获得贷款，闵强以吴某2的名义购买二辆大众斯柯达科迪亚克车，实际均系将弘朗汽贸公司自行购买的同款车根据席东甲提供的车辆手续改装车架号，伪造成新车，同时为吴某2伪造银行流水等资料，经上海易鑫融资租赁有限公司（以下简称“易鑫公司”）担保，从中国工商银行股份有限公司广州南方支行获得贷款184981元，易鑫公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款160000元，该笔贷款仅还款四期，计22390元；经杭州漮易汽车销售服务有限公司（以下简称“漮易公司”）担保，从中国工商银行股份有限公司黄冈分行获得贷款181900元，漮易公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款172550元，该笔贷款未还款。 20.2018年9月，被告人宋明洪介绍需要贷款的罗某到闵强处通过“零首付按揭贷款购车”再二次抵押的方式获得贷款，闵强以罗某的名义购买一辆大众斯柯达科迪亚克车，实际系将弘朗汽贸公司自行购买的同款车根据席东甲提供的车辆手续改装车架号，伪造成新车，同时为罗某伪造银行流水等资料，经安徽临众汽车销售有限公司（以下简称“临众公司”）担保，从中国银行股份有限公司合肥高新技术产业开发区支行获得贷款190400元，临众公司扣除相关费用后，闵强等人实际获得贷款180000元，该笔贷款罗某仅还款二期，共计11600元。 二、合同诈骗罪 2018年9月至11月，被告人闵强、姚国晨伙同付春安、黄磊等人，以弘朗汽贸公司自行购买的一辆大众斯柯达科迪亚克车，使用席东甲提供的车辆手续和车架号、铭牌、贴板等，更换大架号，伪造成新车，为五名客户办理“零首付按揭贷款购车”业务，从安吉租赁有限公司骗取钱款共618528元（获得钱款共计706120元，案发前共还款87592元）。 1.2018年9月，被告人付春安介绍需要贷款的安徽省歙县居民陈某到闵强处通过“零首付按揭贷款购车”再二次抵押的方式获得贷款，闵强以陈某的名义购买一辆大众斯柯达科迪亚克车，实际系将弘朗汽贸公司自行购买的同款车根据席东甲提供的车辆手续改装车架号，伪造成新车，同时为陈某伪造居住证明、房产证明、银行流水等资料，安徽道勤汇金汽车销售服务有限公司（以下简称“道勤公司”）业务员黄磊明知陈某部分贷款资料系伪造，仍为其申报贷款，且伪造家访照片提交公司审核。后经道勤公司担保,从安吉租赁有限公司获得贷款172880元，黄磊将其中的165000元转账给闵强，该笔贷款仅还款五期，共计29045元。 2.2018年9月，被告人黄磊介绍需要贷款的安徽省泾县居民洪钩到闵强处通过“零首付按揭贷款购车”再二次抵押的方式获得贷款，闵强、黄磊以洪钩妻子程莎的名义购买一辆大众斯柯达科迪亚克车，实际系将弘朗汽贸公司自行购买的同款车根据席东甲提供的车辆手续改装车架号，伪造成新车，同时为程莎伪造居住证明等资料，黄磊明知程莎部分贷款资料系伪造，仍为其申报贷款，且伪造家访照片提交公司审核。后经道勤公司担保，从安吉租赁有限公司获得贷款178680元，黄磊将其中的115000元转账给闵强，该笔贷款仅还款三期，共计17762元。 3.2018年10月，被告人付春安介绍需要贷款的安徽省宣城市宣州区居民夏某2到闵强处通过“零首付按揭贷款购车”再二次抵押的方式获得贷款，闵强、黄磊以夏某2的名义购买一辆大众斯柯达科迪亚克车，实际系将弘朗汽贸公司自行购买的同款车根据席东甲提供的车辆手续改装车架号，伪造成新车，同时为程莎伪造居住证明、房产证明、银行流水等资料，黄磊明知夏某2部分贷款资料系伪造，仍为其申报贷款，且伪造家访照片提交公司审核。后经道勤公司担保，从安吉租赁有限公司获得贷款181680元，黄磊将其中的178000元转账给闵强，该笔贷款仅还款二期，共计12080元。 4.2018年11月，被告人付春安介绍需要贷款的安徽省临泉县居民李某5到闵强处通过“零首付按揭贷款购车”再二次抵押的方式获得贷款，闵强以李某5的名义购买一辆大众斯柯达科迪亚克车，实际系将弘朗汽贸公司自行购买的同款车根据席东甲提供的车辆手续改装车架号，伪造成新车，同时为李某5伪造居住证明、房产证明、银行流水等资料，黄磊明知李某5部分贷款资料系伪造，仍为其申报贷款，且伪造家访照片提交公司审核。后经道勤公司担保，从安吉租赁有限公司获得贷款172880元，黄磊将其中的160000元转账给闵强，该笔贷款仅还款五期，共计28705元。 5.2018年11月，被告人付春安介绍需要贷款的安徽省宣城市宣州区居民吕某到闵强处通过“零首付按揭贷款购车”再二次抵押的方式获得贷款，闵强以吕某的名义购买一辆大众凌度轿车，实际系将姚国晨所有的同款车根据席东甲提供的车辆手续改装车架号，伪造成新车，同时为吕某伪造居住证明等资料，黄磊明知吕某部分贷款资料系伪造，仍为其申报贷款并提交公司审核。后经道勤公司担保，从安吉租赁有限公司获得贷款129340元。该车在办理入户登记手续时被郎溪县公安局车管所发现，闵强、黄磊将贷款全额退还至道勤公司。 三、诈骗罪 被告人杨某1自2018年11月至2019年9月间，在微信朋友圈里谎称可以办理额度较大的信用卡，以收取手续费、包装费等名义对多名被害人实施诈骗，共计骗取15340元。 1.2018年11月，被害人徐某1通过微信朋友圈看到被告人杨某1发布代办信用卡的信息后让杨某1办理额度较大的信用卡，杨某1以收取手续费为由骗取徐某14100元。 2.2018年12月上旬，被害人蔡某1因资金困难欲贷款，杨某1谎称可以帮蔡某1办理额度较大的信用卡，并以收取手续费、包装费等为由骗取蔡某11650元。 3.2018年12月上旬，被害人周某1通过表哥蔡某1介绍，让杨某1为其代办额度较大的信用卡，杨某1以需要收取手续费、包装费等为由骗取周某11570元。 4.2018年12月上旬，杨某1通过周某1微信添加了被害人严某为好友，并在微信上称可以帮严某办理额度较大的信用卡，并以手续费、包装费为由骗取严某1920元。 5.2019年9月，杨某1网上购买一微信号并改名为“腻.”，在自己的微信朋友圈谎称“腻.”系其姐姐，可以代办信用卡，并让微信好友孔某2帮忙转发，同时以为孔某2代办信用卡需要收取包装费为由骗取孔某2550元。 6.2019年9月，被害人张某1看到孔某2转发的朋友圈信息后，让杨某1为其办理信用卡，杨某1以收取包装费为由骗取张某11050元。 7.2019年9月，杨某1主动联系微信好友孔某1，让其帮忙转发“腻.”可以代办信用卡的信息，同时以为孔某1办理信用卡需要收取手续费、包装费为由骗取孔某11000元。 8.2019年9月，被害人李某1看到孔某1微信朋友圈转发的信息后，让杨某1为其办理信用卡，杨某1以收取包装费为由骗取李某1550元。 9.2019年9月，被害人范某1看到孔某2转发的朋友圈信息后，让杨某1为其办理信用卡，杨某1以收取包装费为由骗取范某1550元。 10.2019年9月，被害人赵某1看到孔某2转发的朋友圈信息后，让杨某1为其办理信用卡，杨某1以收取包装费为由骗取赵某1550元。 11.2019年9月，被害人孙某看到孔某2转发的朋友圈信息后，让杨某1为其办理信用卡、贷款，杨某1以收取包装费为由骗取孙某1850元。 案发后，被告人闵强、姚国晨、宋明洪、汪自龙、黄磊、黄鹏分别于2019年10月29日、2019年10月29日、2019年10月30日、2019年11月6日、2019年10月30日、2019年10月31日经民警电话联系后主动到案。被告人席东甲、付春安、杨某1、方勇分别于2019年11月19日、2019年10月30日、2019年11月8日、2019年12月18日被抓获归案。到案后，上述被告人均能如实供述犯罪事实。 案发后，被告人姚国晨退缴违法所得11845元，汪自龙退缴违法所得60000元，宋明洪退缴违法所得22000元，黄鹏退缴违法所得18000元，黄磊退缴违法所得90000元。被告人杨某1的家属退赔被害人赵某1、张某1、李某1、孙某、张某2共计4550元，上述被害人对杨某1的行为予以书面谅解。 公诉机关认为，被告人闵强、姚国晨、席东甲、付春安、汪自龙、宋明洪、杨某1、方勇、黄鹏以非法占有为目的，诈骗银行贷款，其中被告人闵强、姚国晨、席东甲系数额特别巨大，被告人付春安、汪自龙、宋明洪、杨某1、方勇、黄鹏系数额巨大，上述被告人的行为均构成贷款诈骗罪。被告人闵强、姚国晨、席东甲、付春安、汪自龙、黄磊、黄鹏以非法占有为目的，在签订、履行合同中，诈骗安吉租赁有限公司贷款，数额巨大，其行为均构成合同诈骗罪。在共同犯罪中，被告人闵强、姚国晨起主要作用，是主犯；被告人席东甲、付春安、汪自龙、宋明洪、杨某1、方勇、黄磊、黄鹏起次要或辅助作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人杨某1利用网络虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。被告人闵强、姚国晨、席东甲、付春安、汪自龙、杨某1、黄鹏一人犯数罪，应当数罪并罚。案发后，被告人闵强、姚国晨、汪自龙、宋明洪、黄磊、黄鹏均系接民警电话后主动到案，到案后如实供述主要犯罪事实，可认定为自首，可以从轻或减轻处罚。被告人席东甲、付春安、杨某1、方勇到案后均能如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人杨某1犯罪时不满十八周岁，应当从轻或者减轻处罚。被告人方勇在有期徒刑执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人姚国晨、汪自龙、宋明洪、黄磊、黄鹏案发后积极退赃，可酌情从轻处罚。各被告人均签署认罪认罚具结书，可以从宽处理。建议判处被告人闵强有期徒刑八年六个月至九年六个月，并处罚金十五万元；判处被告人姚国晨有期徒刑六年六个月至七年六个月，并处罚金十万元；判处被告人席东甲有期徒刑六年，并处罚金六万元；判处被告人付春安有期徒刑四年，并处罚金六万元；判处被告人汪自龙有期徒刑三年，并处罚金六万元；判处被告人杨某1有期徒刑一年六个月，并处罚金六万元；判处被告人宋明洪有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金五万元；判处被告人方勇有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元；判处被告人黄磊有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金二万元；判处被告人黄鹏有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金六万元。 被告人闵强、姚国晨、席东甲、付春安、汪自龙、杨某1、宋明洪、方勇、黄磊、黄鹏对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人闵强的辩护人提出以下辩护意见：1.对案件事实及定性无异议。2.应以闵强参与的全部犯罪定罪。3.闵强个人在犯罪中违法所得只有18万元，公司违法所得70多万元。闵强系为让需要贷款的人能够与银行或其他非金融机构签订合同创造条件。4.闵强系投案自首。5.闵强认罪认罚。6.闵强没有违法犯罪记录。7.闵强愿意缴纳罚金。 被告人姚国晨的辩护人提出以下辩护意见：1.对于起诉书指控的第一至第七笔犯罪事实，姚国晨没有参与，不应当承担责任。2.起诉书指控的合同诈骗罪应属于单位犯罪。3.姚国晨系从犯或作用较小的主犯。4.姚国晨系自首，可以减轻处罚。5.姚国晨积极退赃、预缴罚金，可以从轻处罚。 被告人席东甲的辩护人提出以下辩护意见：1.对席东甲犯贷款诈骗罪、合同诈骗罪不持异议。2.席东甲系从犯，应当从轻处罚。3.席东甲归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。4.席东甲系初犯、偶犯，未受过法律处分。5.席东甲自愿认罪认罚，可以从宽处理。6.席东甲受教育程度低，法律意识淡薄，且家庭情况困难。 被告人付春安的辩护人提出以下辩护意见：1.对付春安犯贷款诈骗罪和合同诈骗罪及基本犯罪事实无异议。2.付春安在共同犯罪中系从犯，应当从轻、减轻处罚。3.付春安到案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。4.付春安认罪认罚，悔罪表现明显，可以从宽处罚。5.付春安未受过行政、刑事处罚，系初犯，可以酌定从轻处罚。 被告人汪自龙的辩护人提出以下辩护意见：1.对汪自龙犯贷款诈骗罪、合同诈骗罪的罪名无异议。2.汪自龙在共同犯罪中起其次、辅助作用，是从犯，应从轻或减轻处罚。3.汪自龙主动到案，如实供述自己的罪行，系自首，应当从轻或减轻处罚。4.汪自龙具有认罪认罚情节，已作出书面的认罪认罚具结书，悔罪态度良好，应当从宽处罚。5.汪自龙积极主动退缴赃款，可酌情从轻处罚。6.汪自龙积极主动全额缴纳罚金，可酌情从轻处罚。7.汪自龙系初犯、偶犯，案发前无违法犯罪记录。汪自龙对法律认识不清且抱有侥幸心理，参与程度较小，社会危险性也相对较小，请求酌情从轻处罚。 被告人宋明洪的辩护人提出以下辩护意见：1.对宋明洪犯贷款诈骗罪无异议。2.宋明洪属于起辅助作用的从犯，作用较小，犯罪情节较轻，共获利22000元。3.宋明洪具有自首情节且签署了认罪认罚具结书，悔罪明显。4.宋明洪退还了全部违法所得22000元。5.宋明洪系初犯、偶犯，平时表现一贯良好。 被告人杨某1的辩护人提出以下辩护意见：1.对杨某1犯贷款诈骗罪、诈骗罪无异议。2.杨某1当庭自愿认罪，态度较好，请求从轻处罚。3.杨某1系初犯、偶犯，平时表现良好，请求从轻处罚。4.杨某1在犯罪时不满十八周岁，应当从轻或减轻处罚。5.杨某1在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。6.杨某1家属退赔部分赃款，被害人对杨某1的行为予以谅解，请求从轻处罚。 被告人方勇的辩护人提出以下辩护意见：1.对方勇犯贷款诈骗罪无异议。2.方勇在归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。3.方勇在共同犯罪中起次要作用系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。4.方勇自愿认罪认罚，可以从宽处理。 被告人黄磊的辩护人提出以下辩护意见：1.对黄磊犯合同诈骗罪的罪名和犯罪事实无异议。2.黄磊平时表现良好，没有违法犯罪记录。3.黄磊具有自首情节。4.黄磊在合同诈骗中起次要、辅助作用，属于从犯。5.黄磊退缴违法所得90000元，且自愿认罪认罚，悔罪明显。 被告人黄鹏的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的罪名无异议。2.黄鹏系从犯。3.黄鹏参与犯罪时间短，获得的工资已经主动退缴。4.黄鹏系自首且自愿认罪认罚。 本院查明的事实与公诉机关指控的相一致。 上述事实，有U盘一个，户籍证明、私营企业基本注册信息查询单、营业执照、银行流水、合作协议、机动车辆抵押贷款合同、按揭购车合同、信贷业务档案资料、机动车档案资料、代偿贷款凭证、还款明细、手机截图、微信聊天、转账记录等，电子证据检查笔录、辨认笔录及照片、提取笔录，录音，电子证据，证人田某、王某2、李某2、高某1、徐某2、程某、苏某、高某2、李某3、戴某、乌某、毛某、卢某、夏某1、傅某、李某4、叶某、王某3、张某3、张某4、张某5、罗某、杨某3、杨某4、沈某、杨某5、张某6、徐某3、王某3汉、吴某1、余某、盛某、许某、何某1、秦某、蔡某2、赵某2、梅某、邓某、周某2、王某4、何某2、范某2、吴某2、谢某1、谢某2、谢某3、张某7、陈某、洪某、夏某2、李某5、吕某的证言，被害人徐某1、蔡某1、周某1、严某、孔某2、张某1、范某1、赵某1、孙某、孔某1、李某1的陈述，被告人闵强、姚国晨、席东甲、付春安、汪自龙、宋明洪、杨某1、方勇、黄鹏、黄磊的供述与辩解，到案经过、情况说明，刑事判决书、释放证明，谅解书，扣押决定书、笔录、清单、扣押款发还账户回单等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人闵强、姚国晨、席东甲以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额特别巨大；被告人付春安、汪自龙、宋明洪、杨某1、方勇、黄鹏以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额巨大，其行为均构成贷款诈骗罪。被告人闵强、姚国晨、席东甲、付春安、汪自龙、黄磊、黄鹏以非法占有为目的，在签订、履行合同中，诈骗安吉租赁有限公司钱款，数额巨大，其行为均构成合同诈骗罪。在共同犯罪中，被告人闵强、姚国晨起主要作用，是主犯；被告人席东甲、付春安、汪自龙、宋明洪、杨某1、方勇、黄磊、黄鹏起次要或者辅助作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人杨某1利用网络虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人闵强、姚国晨、席东甲、付春安、汪自龙、杨某1、黄鹏犯数罪，应当数罪并罚。案发后，被告人闵强、姚国晨、宋明洪、汪自龙、黄磊、黄鹏主动投案如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人席东甲、付春安、杨某1、方勇到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人杨某1犯罪时不满十八周岁，应当从轻或者减轻处罚。被告人方勇在有期徒刑执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人闵强、姚国晨、席东甲、付春安、汪自龙、杨某1、宋明洪、方勇、黄磊、黄鹏承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人姚国晨、汪自龙、宋明洪、黄磊、黄鹏案发后积极退赃，酌情从轻处罚。被告人杨某1退赔了部分被害人损失并取得书面谅解，酌情从轻处罚。 对于辩护人提出的姚国晨没有参与起诉书指控的第一至七起犯罪事实的辩护意见，经查，被告人闵强、姚国晨合伙成立弘朗汽贸公司，并就开展“零首付按揭贷款购车”业务骗取银行贷款达成合意，虽在具体犯罪过程中二人分工不同，但该七起犯罪事实均属于闵强、姚国晨共同犯罪范畴，姚国晨应对该七起犯罪事实承担责任。对于辩护人提出的合同诈骗罪应属于单位犯罪的辩护意见，经查，弘朗汽贸公司的经营范围为汽车销售、二手车信息咨询服务等。闵强、姚国晨等人的行为非为弘朗汽贸公司谋取利益且超出了弘朗汽贸公司的经营范围，该笔犯罪不属于单位犯罪。 综上，经本院审判委员会讨论决定，根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度，对被告人闵强、姚国晨，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人席东甲、付春安、汪自龙，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条、第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人杨某1，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条、第十七条第三款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条、第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条之规定，对被告人宋明洪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人方勇，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十五条、第六十七条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人黄磊，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人黄鹏，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人闵强犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑七年八个月，并处罚金十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金五元。两罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金十五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月29日起至2028年10月28日止。已缴纳罚金十万元，剩余罚金限于本判决生效后十日内缴纳。) 二、被告人姚国晨犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金五万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年八月，并处罚金五万元。两罪并罚，决定执行有期徒刑七年二个月，并处罚金十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月29日起至2026年12月28日止。罚金已缴纳。) 三、被告人席东甲犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金一万元。两罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金六万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月19日起至2025年11月18日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。) 四、被告人付春安犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金一万元。两罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金六万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月30日起至2023年10月29日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。) 五、被告人汪自龙犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金五万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金一万元。两罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金六万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月6日起至2022年11月5日止。罚金已缴纳。) 六、被告人杨某1犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金一万。两罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金六万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月9日起至2021年4月8日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。) 七、被告人宋明洪犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 八、被告人方勇犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月18日起至2021年6月17日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。) 九、被告人黄磊犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金二万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 十、被告人黄鹏犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金五万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金一万元。两罪并罚，决定执行有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金六万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 十一、责令各被告人退赔被害单位、被害人损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  许勤思 审 判 员  宣欢欢 人民陪审员  段广忠 二〇二〇年九月十四日 书 记 员  尹 萍 附：有关法律、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第十七条已满十六周岁的人犯罪，应当负刑事责任。 已满十四周岁不满十六周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的，应当负刑事责任。 已满十四周岁不满十八周岁的人犯罪，应当从轻或者减轻处罚。 因不满十六周岁不予刑事处罚的，责令他的家长或者监护人加以管教；在必要的时候，也可以由政府收容教养。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处： （一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的； …… 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》 二、依法严惩电信网络诈骗犯罪 （一）根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。 二年内多次实施电信网络诈骗未经处理，诈骗数额累计计算构成犯罪的，应当依法定罪处罚。 …… （六）对实施电信网络诈骗犯罪的被告人裁量刑罚，在确定量刑起点、基准刑时，一般应就高选择。确定宣告刑时，应当综合全案事实情节，准确把握从重、从轻量刑情节的调节幅度，保证罪责刑相适应。 （七）对实施电信网络诈骗犯罪的被告人，应当严格控制适用缓刑的范围，严格掌握适用缓刑的条件。 （八）对实施电信网络诈骗犯罪的被告人，应当更加注重依法适用财产刑，加大经济上的惩罚力度，最大限度剥夺被告人再犯的能力。