河北省张家口市万全区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0708刑初110号 公诉机关张家口市万全区人民检察院。 被告人郭翔宇，男，1993年5月31日出生于河北省蔚县，汉族，中专文化，个体，群众，户籍地蔚县，捕前住张家口市经开区。2020年5月15日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同月28日被依法逮捕。现羁押于张家口市看守所。 张家口市万全区人民检察院以万检一部刑诉[2020]106号起诉书指控被告人郭翔宇犯诈骗罪，于2020年8月18日向本院提起公诉，并提交了被告人的认罪认罚具结书。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。张家口市万全区人民检察院指派检察员李晓虹出庭支持公诉，被告人郭翔宇到庭参加诉讼。现已审理终结。 张家口市万全区人民检察院指控，2018年3月27日，被告人郭翔宇以为被害人白某办理贷款为名，让白某一起到中信银行北京金泰国际支行，为白某办理了一张银行储蓄卡，后郭翔宇以给这张银行卡做流水为由诈骗白某人民币共计62000元。 为证明上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为，被告人郭翔宇以非法占有为目的，用虚构事实的方法实施了诈骗行为，诈骗数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪依法追究其刑事责任。鉴于被告人郭翔宇有坦白情节，并自愿认罪认罚，公诉机关建议本院对被告人郭翔宇判处有期徒刑二年六个月，并处罚金。 被告人郭翔宇当庭自愿认罪，对公诉机关指控的罪名无异议，但辩解称，其不是有预谋的骗取被害人钱财，后因为其赌钱输了就跑了。被告人郭翔宇未向法庭提供证据。 经审理查明，2018年年初，被告人郭翔宇与被害人白某通过手机“豹友会”ＡＰＰ平台相识，为骗取白某钱财，郭翔宇谎称其有能力为白某办理200万元贷款，后取得白某的信任。同年3月27日，白某和其丈夫到北京找到郭翔宇，郭翔宇先带着白某到移动大厅为白某办理了一张电话卡，后带着白某到中信银行北京金泰国际支行为白某办理了一张银行储蓄卡，电话卡和银行卡由郭翔宇持有。郭翔宇以为银行卡做流水为由让白某向卡内打钱，白某于同年3月27日、4月1日、4月4日向银行卡内转账共计62000元，郭翔宇分别于转款当日将钱转到其朋友黄某的工商银行卡中，后将钱取出来挥霍了。 另查明，在审查起诉阶段，被告人郭翔宇对公诉机关指控的犯罪事实和量刑建议予以认可，并自愿签署了认罪认罚具结书。 上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人白某的陈述及辨认笔录证实，2018年年初，其通过手机“豹友会”ＡＰＰ平台认识了郭翔宇，郭翔宇通过其在ＡＰＰ留的手机号码给其打电话称要和其合伙做生意，其与郭翔宇见面后他又称不投资了。郭翔宇知道其资金紧张后称要为其办理贷款，开始其不相信他，后郭翔宇多次打电话称他有办法帮其办理200万元贷款并愿意为其担保，郭翔宇还给其看了他驾校的营业执照，其觉得挺靠谱加上资金紧张就同意了。同年3月27日，其和丈夫刁某到北京找到郭翔宇，郭翔宇先带着其到移动大厅为其办理了一张电话卡，后带着其到中信银行北京金泰国际支行为其办理了一张银行储蓄卡，办好后其将银行卡和电话卡交给了郭翔宇，郭翔宇让其尽快往银行卡内打钱以便刷流水，当天其给这张银行卡打款31000元。同年4月1日，郭翔宇以做流水的钱不够为由让其再往卡内打款，其于4月1日、4日委托朋友分两次往卡内打款31000元。过了一段时间，其问郭翔宇贷款办理情况，郭翔宇称在办理中，过了几天再给郭翔宇打电话，郭翔宇的电话就处于关机状态了。其查询中信银行卡的流水后发现，银行卡根本没有流水记录，其打过去的钱当天就被人转走了，其意识到被骗遂就报了警。白某辨认出被告人郭翔宇。 2.证人刁某的证言证实，其是白某的丈夫，2018年3月，其妻子白某告诉其她认识一个办理贷款的人，能给其办理200万元的贷款，其当时正好要投资一个厂子需要钱。在白某和对方确认能办理贷款的情况下，2018年3月27日，其开车拉着白某到北京见到办理贷款的男子，见面后那名男子开车拉着其和白某先到移动公司为白某办理了一张电话卡，后又到中信银行以白某的名义办理了一张银行储蓄卡，办完后那名男子将电话卡和银行卡拿走了。那名男子让白某往银行卡内打钱刷流水用，当天白某往那张银行卡内打款31000元，第二天其和白某就回家了。后那名男子让白某继续往银行卡内打钱，其感觉不靠谱就不同意，但白某很信任那名男子就向朋友借了31000元打到那张卡里，转钱后白某告诉其那名男子关机了，其和白某意识到被骗就报了警。 3.证人郭某的证言证实，其是郭翔宇的父亲，郭翔宇以前经营过驾校，两年前因亏本将驾校转给了别人，现郭翔宇在外面欠了很多钱，其估计是玩牌欠下的钱。2018年正月，郭翔宇跟其要5000元还债，其给了他5000元后就没再联系过他。 4.证人黄某的证言证实，2018年3月的一天，其和郭翔宇开车到了万全区，郭翔宇当时称去玩两天，后郭翔宇以谈项目为由带着其见了一名姓白的女子，期间姓白的女子想让郭翔宇为她办理贷款，但具体什么情况其不清楚，第二天其一个人回到了蔚县。同月的一天，郭翔宇称他的银行卡被限额了，要借其的银行卡转一下钱，并让其将钱取出来，其就答应了。其在蔚县的工商银行ＡＴＭ机上分四笔取过31000元，其取出钱就将钱给了郭翔宇，其不知道这些钱是从哪里来的。过了几天，郭翔宇让其陪着他出去散散心，其跟着郭翔宇先到北京玩了四五天，后又坐飞机到了深圳，期间其曾将工商银行卡借给郭翔宇用，郭翔宇有没有使用银行卡转钱其就不清楚了，在深圳呆了一个礼拜其觉得没意思就自己坐火车回到蔚县。后姓白的女子给其打过好多电话称她被郭翔宇以贷款为名骗了好多钱，其多次联系郭翔宇均未联系上。 5.被告人郭翔宇供述，2018年年初，其看到微信朋友圈推送的“豹友会”ＡＰＰ广告里讲了一个合作项目，其根据ＡＰＰ里面的电话号码联系上了万全区的白某并咨询了她一些问题，后双方加了微信。过了不久，白某给其打电话让其投资万全区的一个矿泉水项目，因当时都没有钱，白某就让其帮她办理贷款。因其在2017年年底被别人以收取材料费、包装费等名义骗过18000元，所以其对办理贷款的流程比较熟悉，其就想假借为白某办理贷款诈骗白某的钱，后其告诉白某可以用其的营业执照为她办理200万元的贷款。同年3月27日，白某与她丈夫到北京找其办理贷款，当天其带着白某先到北京市朝阳区一家移动代理点为白某办理了一张手机卡，后又带着白某到一家中信银行为白某办理了一张银行储蓄卡，并开通了网上银行，白某将手机卡、银行卡及密码交给其后双方就分开了。随后其以刷银行流水为由让白某往银行卡内打5、6万元钱，当日白某往卡内打款31000元，其知道卡内有钱后随即将钱转到其朋友黄某的工商银行卡中，其让黄某提现后与黄某一起去了深圳。到了深圳不久，其又以刷银行卡流水为由让白某往卡内打钱，白某于4月1日、4日分二次往卡内打入31000元，其收到钱后分别于打款当日将钱转到黄某的卡中。后白某问其贷款办理情况，其以工作忙和需要时间为由推脱过她几次，最后实在推脱不了其就将手机调成呼叫转移模式让白某联系不到其，再后来其以黄某的名义办理了一张新手机卡。其自始至终没有为白某办理过贷款，其也没有为白某的银行卡刷过流水，其都将这些钱挥霍了。 6.中信银行北京金泰国际支行出具的客户回单、个人账户明细查询，中国工商银行股份有限公司张家口万全支行出具的银行卡交易明细清单证实，2018年3月27日、4月1日、4月4日，白某向其尾号4234的中信银行储蓄卡内转账共计62000元，该笔款项分别于转款同日转入黄某尾号6307的中国工商银行卡内，后该笔款项于转账同日被提现。 7.手机通话录音证实，被告人郭翔宇在实施诈骗过程中与被害人白某的通话内容。 8.抓获经过证实，2020年5月14日晚上11时许，被告人郭翔宇被张家口市公安局经济开发区分局的民警抓获归案。 9.户籍证明信证实，被告人郭翔宇案发时系完全刑事责任能力人。 10.认罪认罚具结书证实，在审查起诉阶段，被告人郭翔宇对公诉机关指控的犯罪事实和量刑建议予以认可，并自愿签署了认罪认罚具结书。 本院认为，被告人郭翔宇以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取白某人民币共计62000元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控郭翔宇的罪名及犯罪事实成立，本院予以支持；提出的量刑建议适当，本院予以采纳。郭翔宇到案后如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，可依法从轻处罚。关于被告人郭翔宇提出其不是有预谋骗取被害人钱财的辩解意见。经查，被告人郭翔宇为骗取白某钱财，对白某谎称其有能力办理贷款，在收到白某的款项后，郭翔宇既未为银行卡刷流水，亦未为白某办理贷款，而是将钱提现后挥霍，以上有郭翔宇的庭前供述予以证实。郭翔宇在开庭时提出的辩解意见与其庭前供述不符，本院在送达起诉书副本时郭翔宇未提出非法证据排除，庭审时也没有对其庭前与庭审供述不一致做出合理解释，故被告人郭翔宇提出的该项辩解意见不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人郭翔宇犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月15日起至2022年11月14日止。罚金于判决生效后三十日内一次缴纳。） 二、责令被告人郭翔宇退赔被害人白某人民币62000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  宋维法 人民陪审员  张 会 人民陪审员  苗丽飞 二〇二〇年九月二十四日 书 记 员  朱媛媛 附相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。