黑龙江省齐齐哈尔市富拉尔基区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0206刑初113号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市富拉尔基区人民检察院。被告人李明，男，1987年2月18日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地黑龙江省龙江县，住黑龙江省龙江县。2017年11月2日因犯危险驾驶罪被杭州市上城区人民法院判处拘役二个月十五日；2019年4月10日因赌博被齐齐哈尔市公安局富拉尔基分局罚款五百元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月28日被刑事拘留，于2019年6月5日被取保候审。因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，于2020年4月27日被取保候审。齐齐哈尔市富拉尔基区人民检察院以齐富检二部刑诉〔2020〕6号起诉书指控被告人李明犯非法提供信用卡信息罪一案，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。富拉尔基区人民检察院指派检察员鲍丹、书记员鹿成出庭支持公诉。被告人李明及其指定辩护人季红到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年11月份，被告人李明通过前女友岳丽荣的介绍结识了张某（另案处理）。张某提出让李明帮忙办理整套银行卡（包括银行卡、办卡人姓名、银行卡密码、U盾及密码、办理银行卡使用的手机卡），并许诺以每套银行卡人民币2000.00元的价格给予报酬。2018年10月至2019年1月间，被告人李明用自己的身份信息办理了3套银行卡，并委托其表弟李某用李某的身份信息办理了3套银行卡，李明在深圳市通过申通快递将以上6套银行卡信息（包括银行卡号、办卡人姓名、银行卡密码、U盾及密码、办理银行卡使用的手机卡）邮寄到张某提供的地址，张某将人民币12000.00元的报酬通过微信转账给李明。2019年3月份，被告人李明再次用自己的身份信息办理了2套银行卡，并分别委托吴某1、吴某2、吴某3、沃某用各自的身份信息共办理了11套银行卡，于2019年3月16日在富拉尔基区通过顺丰速递将以上13套银行卡信息邮寄到张某提供的地址。后张某要求李明补办手机卡和U盾，李明补办了13张银行卡开卡时使用的手机卡和U盾于2019年4月10日在富拉尔基区通过顺丰速递邮寄到张某提供的地址。综上，被告人李明共出售其个人银行卡5套、他人银行卡信息14套，获利人民币12000.00元。被告人李明于2019年4月28日在龙江县华民乡朝阳村前马场屯414号家中被侦查人员传唤到案。公诉机关以相应证据证实了上述指控事实，认为被告人李明非法提供信用卡信息，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。并建议以非法提供信用卡信息罪判处李明有期徒刑三年并处罚金。被告人李明对公诉机关指控其犯非法提供信用卡信息罪的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人李明的指定辩护人提出的辩护意见是：1.被告人李明在实施犯罪前并不清楚为他人办理银行卡、网银U盾、手机卡是犯罪行为，因为不懂法触犯了法律，应当对其从轻处罚；2.被告人李明在富拉尔基区通过顺丰速递邮寄给张某补办的13套银行卡，张某并未收到，李明也未得到13套银行卡的报酬，故应属于犯罪未遂；3.被告人李明犯罪后追悔莫及，认罪态度好，并在检察机关认罪认罚，签订《认罪认罚具结书》,请求对李明判处缓刑。4.李明在接到村干部电话通知就主动到派出所接受调查询问，属于自动投案。建议判处被告人李明有期徒刑一年，缓刑二年。经审理查明，2018年11月份，被告人李明通过前女友岳丽荣的介绍结识了张某（另案处理）。张某提出让李明帮忙办理整套银行卡（包括银行卡、办卡人姓名、银行卡密码、U盾及密码、办理银行卡使用的手机卡），并许诺以每套银行卡人民币2000.00元的价格给予报酬。2018年10月至2019年1月间，被告人李明用自己的身份信息办理了3套银行卡，并带领其表弟李某用李某的身份信息办理了3套银行卡。李明在深圳市通过申通快递将以上6套银行卡信息（包括银行卡号、办卡人姓名、银行卡密码、U盾及密码、办理银行卡使用的手机卡）邮寄到张某提供的地址。事后，张某将人民币12000.00元的报酬通过微信转账给李明。2019年3月份，被告人李明再次用自己的身份信息办理了2套银行卡，并带领吴某1、吴某2、吴某3、沃某用各自的身份信息共办理了11套银行卡，于2019年3月16日在齐齐哈尔市富拉尔基区通过顺丰速运将以上13套银行卡信息邮寄到张某提供的地址。后张某要求李明补办手机卡和U盾，李明补办了13张银行卡开卡时使用的手机卡和U盾，并于2019年4月6日在富拉尔基区通过顺丰速运邮寄到张某提供的地址。综上，被告人李明共出售其个人银行卡5套、他人银行卡信息14套，获利人民币12000.00元。被告人李明于2019年4月28日在龙江县华民乡朝阳村前马场屯414号家中被公安机关传唤到案。另查，被告人李明已全部缴纳违法所得12000.00元及罚金2万元。上述事实，有经庭审质证、确认的银行卡、搜查证、扣押清单、返还清单、被告人李明在顺丰速运发货的截图照片、李某提供的银行卡；户籍证明、调取的银行流水、崇左市公安局出具的扣押物品文件清单、到案经过、杭州市上城区人民法院刑事判决书、行政处罚决定书、微信转账截图、勘验检查笔录、李明邮寄的信用卡U盾的信息表、顺丰速运出具的快递信息截图、农业银行个人关联用户信息；证人李某、吴某1、吴某2、沃某、吴某3的证言；被告人李明的供述；齐齐哈尔市分安局刑事技术支队做出的（齐）公（刑技）鉴（电）字[2019]94号鉴定文书；辩认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李明非法提供信用卡信息，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪，应予依法惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。关于被告人李明的指定辩护人提出的李明实施犯罪前不清楚为他人办理银行卡、U盾、手机卡是犯罪行为，因不懂法而犯法，应当从轻处罚的辩护意见。理由不成立，本院不予采纳。关于其指定辩护人提出的李明后补的13套银行卡属于犯罪未遂的辩护意见。经查，被告人李明的供述、李明发快递照片及快递信息截图，足以证实其先后三次给张某邮寄银行卡，后办理的13套银行卡已经邮寄到张某提供的地址，并通过微信告诉张某银行卡和U盾的密码，李明的上述行为足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，已经侵犯了他人对信用卡信息资料享有的隐私权，故该项辩护意见理由不成立，本院不予采纳。关于其指定辩护人提出李明系自首，可以从轻或减轻处罚的问题。经查，公安机关出具的到案经过及被告人李明的供述，足以证实侦查人员已赶赴到李明住所地，对李明进行传唤并带回至公安机关进行讯问，虽然李明是在接到村干部电话从地里返回，但其缺乏自动投案的主动性和自觉性，不符合自首的构成要件，故该项辩护意见理由不成立，本院不予采纳。李明的指定辩护人提出的其他辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳。被告人李明非法提供他人银行卡信息14套，属数量巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人李明有犯罪前科，可对其从重处罚。被告人李明到案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，可依法对其从轻处罚。李明自愿认罪认罚，且签署认罪认罚具结书，可对其从宽处罚。被告人李明积极缴纳违法所得，且有悔罪表现，没有再犯罪的危险，如宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人的量刑建议不适当，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条、第七十二条第一款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：（3）被告人李明犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳），上缴国库；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）（3）被告人李明违法所得12000.00元（已追缴），依法予以追缴，上缴国库；（3）被告人李明的犯罪工具金色OPPO手机一部，依法予以没收，上缴国库。公安机关扣押的涉案物品，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任 丰人民陪审员  刘喜刚人民陪审员  梁 华二〇二〇年九月十六日书 记 员  刘嘉钰所依据的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（3）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。(一)自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行尚未被司法机关发觉，仅因形迹可疑，被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。(二)如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首；但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。