福建省厦门市思明区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0203刑初418号 公诉机关福建省厦门市思明区人民检察院。 被告单位厦门天地安集团有限公司，法定代表人张文元。 诉讼代表人蔡大树，男，1982年12月13日出生，汉族，户籍地福建省厦门市翔安区，系厦门天地安集团有限公司职员。 被告人张文元，男，1965年12月1日出生，汉族，大学专科文化，系厦门天地安集团有限公司法定代表人、总经理，户籍地福建省厦门市思明区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月10日被刑事拘留，同年10月25日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人罗韫，上海锦天城（厦门）律师事务所律师。 被告人吴荣珠，女，1988年12月5日出生，汉族，大学专科文化，系厦门天地安集团有限公司原资金部经理，户籍地福建省厦门市海沧区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月20日被取保候审。 辩护人戴世福，福建建达（漳州）律师事务所律师。 辩护人张靖君，福建建达（漳州）律师事务所实习律师。 被告人柯莎，女，1989年6月29日出生，汉族，大学本科文化，系厦门天地安集团有限公司原资金部副经理，户籍地福建省厦门市思明区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月18日被刑事拘留，同年10月25日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人王培军、陈益娟，北京盈科（厦门）律师事务所律师。 被告人冯文彬，男，1992年5月15日出生，汉族，大学本科文化，系厦门天地安集团有限公司原资金部经理，户籍地福建省宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月18日被刑事拘留，同年10月25日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人丁沙沙、林烨琪，福建乾领律师事务所律师。 被告人丁禹菲，女，1992年10月12日出生，汉族，大学文化，系厦门天地安集团有限公司原股权部经理，户籍地辽宁省沈阳市大**，在厦暂住思明区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年2月26日被取保候审。 辩护人汤智琦，北京大成（厦门）律师事务所律师。 辩护人詹镇杰，北京大成（厦门）律师事务所实习律师。 福建省厦门市思明区人民检察院以思检刑一刑诉（2020）405号起诉书指控被告单位厦门天地安集团有限公司、被告人张文元、吴荣珠、柯莎、冯文彬犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月3日向本院提起公诉，又先后于2020年8月10日、2020年9月4日分别以思检刑一刑追诉（2020）11号、思检刑一刑追诉（2020）15号追加起诉决定书补充指控部分犯罪事实。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭进行了审理。福建省厦门市思明区人民检察院指派检察官陈明出庭支持公诉，被告单位的诉讼代表人蔡大树、被告人张文元及其辩护人罗韫，被告人吴荣珠及其辩护人戴世福、张靖君，被告人柯莎及其辩护人王培军，被告人冯文彬及其辩护人丁沙沙、林烨琪，被告人丁禹菲及其辩护人汤智琦、詹镇杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省厦门市思明区人民检察院指控，被告单位厦门天地安集团有限公司系被告人张文元个人实际控制经营的公司，其全资子公司有厦门市天地安保险代理有限公司、厦门天地安汽车服务有限公司等多家公司。2012年至2019年间，在未经行业主管部门批准的情况下，被告人张文元经组织、策划，以被告单位厦门天地安集团有限公司及其全资子公司厦门市天地安保险代理有限公司、厦门天地安汽车服务有限公司等多家公司的名义，采用口口相传的方式，以高额利息为诱饵并承诺保本付息，通过借款、购车合作、股权转让、刷信用卡预付保费等投资项目，向不特定社会公众非法吸收资金。 被告人张文元作为被告单位法定代表人、总经理，组织、策划并实施了非法吸收资金的行为。被告人吴荣珠于2012年5月至2018年8月历任被告单位原财务部专员、原资金部经理，被告人柯莎于2012年8月至2018年10月历任被告单位原资金部专员、副经理，被告人冯文彬于2015年11月至2019年9月历任被告单位原资金部专员、经理，被告人丁禹菲于2016年11月至2019年7月，历任被告单位原资金部专员、原股份部副经理、经理。被告人吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲在被告人张文元的安排下，参与了被告单位非法吸收资金的行为，主要负责客户接待、投资项目介绍、投资合同签订、利息发放、客户维护等内容。 据审计，被告单位厦门天地安集团有限公司、被告人张文元向714名投资人非法吸收资金共计人民币（币种下同）143649727.46元，造成经济损失共计109345471.52元。被告人吴荣珠非法吸收资金共计45495446.71元，造成经济损失共计33532155.52元。被告人柯莎非法吸收资金共计39494144.91元，造成经济损失共计30187344.17元。被告人冯文彬非法吸收资金共计23779113.24元，造成经济损失共计16840340.41元。被告人丁禹菲非法吸收资金共计11917466.6元，造成经济损失共计10301018.26元。 经电话通知，被告人张文元、吴荣珠、冯文彬、丁禹菲分别于2019年10月10日、2019年9月20日、2019年9月18日、2020年2月26日到主动公安机关投案，被告人柯莎于2019年9月18日被公安机关拘传到案。到案后，被告人张文元、吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲均如实交代了上述事实。被告人吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲本人或其家属已分别向公安机关退缴违法所得336265.58元、180000元、50000元、9000元。 为支持指控，公诉人当庭询问了被告单位诉讼代表人蔡大树，讯问了被告人张文元、吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲，并宣读、出示了各被告人的庭前供述与辩解、证人张某1、陈某、张某2等人的证言、辨认笔录、借款合同、购车合作协议、股权转让凭证、预交保费收据、收据、信用卡刷卡记录、银行交易流水、工商登记资料等书证、查封扣押法律手续、退缴在案的违法所得、审计报告、各被告人的户籍材料、公安机关出具的到案经过、情况说明等证据材料，认为指控的事实清楚，证据确实充分，被告单位违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款共计143649727.46元，数额巨大，被告人张文元系被告单位直接负责的主管人员，组织、策划并实施了非法吸收公众存款的犯罪行为，非法吸收公众存款共计143649727.46元，被告人吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲系被告单位的其他直接责任人员，具体实施了非法吸收公众存款的犯罪行为，犯罪数额分别为45495446.71元、39494144.91元、23779113.24元、11917466.6元，均属数额巨大，均应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。本案系共同犯罪，被告人张文元在共同犯罪中起主要作用，是主犯，被告人吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，对从犯应当从轻、减轻处罚；被告人张文元、吴荣珠、冯文彬、丁禹菲犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；被告人吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲均自愿认罪认罚，可以从宽处理。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款之规定处罚，并建议判处被告人吴荣珠有期徒刑二年以上二年三个月以下，并处罚金人民币五万元以上七万元以下，同时适用缓刑；判处被告人柯莎有期徒刑二年以上二年三个月以下，并处罚金人民币四万元以上六万元以下，同时适用缓刑；判处被告人冯文彬有期徒刑一年六个月以上一年九个月以下，并处罚金人民币三万元以上五万元以下，同时适用缓刑；判处被告人丁禹菲有期徒刑一年三个月以上一年六个月以下，并处罚金人民币二万元以上四万元以下，同时适用缓刑。 被告单位厦门天地安集团有限公司、被告人张文元对指控的事实、罪名均无异议，自愿认罪。 被告人吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚并签字具结。 张文元的辩护人对指控的事实、罪名不持异议，提出：1、本案是单位犯罪，对张文元的量刑应当以单位犯罪为基础，在同等金额下，量刑应当显著低于自然人犯非法吸收公众存款罪的情形；2、张文元系自首，且是初犯，在庭审前主动退赔了2万元，可以从轻或减轻处罚；3、本案的集资参与人虽然人数众多，但其人员构成具有一定特殊性，大多数为天地安集团的员工或与其有业务关系的保险代理人及其亲属，有别于一般的非吸案件；4、天地安集团和张文元等人是在民营企业融资难的背景下，因经营公司所需而集资，主观恶性较小；5、张文元在审查起诉阶段已经明确表达了认罪认罚的意愿，因客观原因而未签订具结书，应当获得从宽处理。 柯莎的辩护人对指控的事实、罪名及量刑建议不持异议，提出：公安机关通知柯莎携带相关银行流水前去报到，未通知具体到案时间，柯莎在被拘传前正积极准备相关材料，与公安机关保持良性沟通，没有逃脱行为，应认定为自动投案，且到案后如实供述，具有自首情节。应补充认定柯莎具有自首情节，在公诉机关提出量刑建议的范围内从轻处罚。 吴荣珠、冯文彬、丁禹菲的辩护人对指控的事实、罪名及量刑建议均不持异议。 经审理查明，被告单位厦门天地安集团有限公司系被告人张文元个人实际控制经营的公司，其全资子公司包括厦门市天地安保险代理有限公司、厦门天地安汽车服务有限公司等多家公司。2012年至2019年间，在未经行业主管部门批准的情况下，被告人张文元经组织、策划，以被告单位厦门天地安集团有限公司及其全资子公司厦门市天地安保险代理有限公司、厦门天地安汽车服务有限公司等多家公司的名义，采用口口相传的方式，以高额利息为诱饵并承诺保本付息，通过借款、购车合作、股权转让、刷信用卡预付保费等投资项目，向不特定社会公众非法吸收资金。 被告人张文元作为被告单位法定代表人、总经理，组织、策划并实施了非法吸收资金的行为。被告人吴荣珠于2012年5月至2018年8月历任被告单位原财务部专员、原资金部经理，被告人柯莎于2012年8月至2018年10月历任被告单位原资金部专员、副经理，被告人冯文彬于2015年11月至2019年9月历任被告单位原资金部专员、经理，被告人丁禹菲于2016年11月至2019年7月，历任被告单位原资金部专员、原股权部副经理、经理。被告人吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲在被告人张文元的安排下，参与了被告单位非法吸收资金的行为，主要负责客户接待、投资项目介绍、投资合同签订、利息发放、客户维护等内容。 经专项审计，被告单位厦门天地安集团有限公司、被告人张文元向714名投资人非法吸收资金共计143649727.46元，造成711名投资人经济损失共计109345471.52元（详见附表），其中：被告人吴荣珠参与非法吸收资金共计45495446.71元，造成经济损失共计33532155.52元；被告人柯莎参与非法吸收资金共计39494144.91元，造成经济损失共计30187344.17元；被告人冯文彬参与非法吸收资金共计23779113.24元，造成经济损失共计16840340.41元；被告人丁禹菲参与非法吸收资金共计11917466.6元，造成经济损失共计10301018.26元。 被告人张文元、吴荣珠、冯文彬、丁禹菲经公安机关电话通知，分别于2019年10月10日、2019年9月20日、2019年9月18日、2020年2月26日主动到厦门市接受调查；2019年9月18日15时许，民警在厦门市思明区抓获被告人柯莎并将其拘传至厦门市公安局中华派出所。被告人张文元、吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲在到案后均如实供述了上述事实。 被告人吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲本人或其家属已分别向公安机关退缴违法所得336265.58元、180000元、50000元、9000元；在本案审理期间，被告人张文元家属代其退缴违法所得20000元。案发后，公安机关对被告单位厦门天地安集团有限公司、被告人张文元、关联企业名下及出资的房产、车辆、股权等财产进行查封、扣押、冻结，包括：厦门天地泰保险代理有限公司、厦门市天地安保险代理有限公司、厦门惠晟保险代理有限公司、厦门天地顺保险公估有限公司、泉州市悍蚁汽车服务有限公司、福州市悍蚁汽车服务有限公司、长沙市悍蚁汽车服务有限公司、温州市悍蚁汽车服务有限公司、广州市天地安汽车服务有限公司名下的车辆；被告人张文元出资并使用的闽Ｄ×××××号小型汽车（登记所有权人为张文元的儿子张某）；厦门市思明区环岛东路的房产（张文元名下）、厦门市翔安区洪前北里（张某名下）；张文元持有的厦门天地安集团有限公司、厦门天地安保险代理有限公司、厦门惠晟保险代理有限公司、厦门天地顺保险公估有限公司、厦门市悍蚁汽车服务有限公司、厦门天地安餐饮管理有限公司的股权等。 以上事实，有下列经庭审质证，查证属实的证据予以证明： 1、到案经过，证实被告人张文元、吴荣珠、冯文彬、丁禹菲经公安机关电话通知，分别于2019年10月10日、2019年9月20日、2019年9月18日、2020年2月26日主动到厦门市接受调查；2019年9月18日15时许，民警在厦门市思明区抓获被告人柯莎并拘传至厦门市公安局中华派出所。 2、户籍材料，证实各被告人的自然情况。 3、强制措施手续，证实各被告人被采取强制措施的时间、种类。 4、工商登记资料，证实被告单位厦门天地安集团有限公司及关联公司的工商登记情况。被告人张文元系厦门天地安集团有限公司、厦门市天地安保险代理有限公司、厦门天地安汽车服务有限公司等企业的法定代表人，持有厦门天地安集团有限公司99.99%股权，厦门天地安集团有限公司持有厦门市天地安保险代理有限公司、厦门天地安汽车服务有限公司100%股权。 5、查封决定书、扣押决定书、扣押清单、机动车登记受理凭证，证实公安机关对被告单位厦门天地安集团有限公司、被告人张文元、关联企业名下及出资的房产、车辆、股权等进行查封、扣押、冻结的情况。 6、厦门市行政执法暂时扣留（或冻结）财物收据，证实被告人吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲到案后分别向公安机关退缴违法所得336265.58元、180000元、50000元、9000元，在本案审理期间，被告人张文元家属代其退缴违法所得20000元。 7、接受证据清单、借款合同、悍蚁车服合作协议、股权转让凭证、预交保费收据、收据、银行交易流水、信用卡刷卡记录及报案记录等书证，证明被告人张文元以其本人及被告单位厦门天地安集团有限公司及其全资子公司厦门市天地安保险代理有限公司、厦门天地安汽车服务有限公司等多家公司的名义，通过借款、购车合作、股权转让、刷信用卡预付保费等投资项目，对集资参与人承诺保本付息，以此非法吸收资金的情况。 8、银行账户交易明细及公安机关出具的情况说明，证实公安机关通过经侦云系统调取涉案银行账户的资金往来情况。 9、厦门普夏会计师事务所出具的专项审计报告（厦普夏专审字（2020）第SZ0023号），证实本案被告单位及各被告人所涉非法吸收资金、兑付本金利息及造成损失的金额和公司账户资金流向情况。 10、证人（集资参与人）张某1、陈某、蔡某、阙某、黄某、洪某、苏某、王某1、王某2、张某2、卢某、李某、于某、欧某、吕某、周某、刘某、陆某、纪某、张某3、董某等的证言，证实集资参与人在办理车辆保险业务或参加天地安公司组织的博饼、旅游活动中，经被告人吴荣珠等人及公司业务员、保险代理人等宣传介绍或口口相传，受投资有高额利息回报及保本付息等宣传的吸引，通过与张文元或天地安公司签订借款合同、购车合作协议、股权转让、刷信用卡预付保费等方式进行投资，投资款转入张文元或天地安公司账户，利息从吴荣珠等人的银行账户转入，2018年底开始出现到期无法兑付本息的情况。 11、诉讼代表人蔡大树的陈述，证实天地安公司主要从事保险代理，之后发展有修理厂、保险公估、餐饮、网约车等业务，公司设立资金部、购车合作部、员工股权部负责吸收资金，投资分为刷信用卡投资和现金投资两种，投资种类包括以张文元个人名义和天地安公司名义借款、购车合作协议投资、公司股权投资等，投资回报为年利率15%，投资款转入公司对公账户和张文元个人账户。资金部由张文元直接管理，吴荣珠、柯莎、冯文彬先后任资金部专员、副经理、经理，丁禹菲先后任资金部专员、股权部副经理、经理。 12、被告人吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲的供述与辩解，证实各自的任职情况及天地安集团公司非法吸收资金的情况。天地安集团公司的法定代表人是张文元，先后成立厦门天地安保险代理有限公司、厦门天地泰保险代理有限公司、厦门惠晟保险代理有限公司、厦门天地顺保险公估有限公司、厦门市悍蚁汽车服务有限公司等子公司。天地安集团公司内设寿险部、财务部、人事部、资金部、股权部、购车合作部等，资金部由张文元直接管理，吴荣珠、柯莎、冯文彬先后任专员、副经理、经理等职务，丁禹菲任股权部副经理、经理。经张文元发起、策划及安排，天地安集团公司自2012年起对外大量高额借款，资金部主要负责客户接待及维护，通过向员工及保险代理人宣传，承诺保本付息，吸引员工、保险代理人投资，并有员工及保险代理人向其亲友宣传从而吸引其投资，吸收资金对象包括公司员工、公司员工亲友、公司保险代理人、保险代理人推荐的亲友等。吸收资金的项目包括借款合同、购车合作协议、股权购买，刷信用卡借款等，投资人与张文元或天地安集团公司签订借款合同及收据、预定股权证和购车合作协议，这三种投资回报都是年利率15%。吸收的资金转入张文元个人账户或天地安公司对公账户，由张文元个人调度安排使用，利息由张文元转入公司维护人员的个人卡里，再转给投资人。业务员介绍投资人有提成和介绍费，资金部工作人员除了工资之外还有维护奖。 13、被告人张文元的供述和辩解，证实其自2005年开始以个人名义向亲戚朋友借款用于公司的周转，之后因为公司扩大经营规模，需要大量的资金，就开始以个人名义和厦门市天地安集团有限公司、厦门市天地安保险代理有限公司、厦门市天地安汽车服务有限公司等多家公司名义，向公司员工和保险业务员及保险代理人推荐的人借款，借款的方式包括与投资人签订借款合同（落款由其签名，如投资人要求加盖公章则盖天地安集团公司的公章）、购车合作协议、公司股权证等方式，借款的期限为一年，年利率15%，不到一年的年利率为12%。其是天地安集团公司法定代表人，公司下设行政部、财务部（下设股权分部，股权分部负责人是陈小云、丁禹菲，对公司内部员工股权进行管理）、悍蚁项目管理部、保险报价出单部、资金部（2013年成立，2017年变更为购车合作部，负责人是吴荣珠、柯莎是副经理，冯文彬原来是专员，2018年柯莎辞职后冯文彬被任命为经理），资金部负责对外吸收资金。保险代理人推荐人来投资有推荐奖和奖励金，资金部对接的人有维护奖。投资人投资的钱转到其个人账户或者天地安公司对公账户，本金和利息绝大部分是其用个人银行卡转给资金专员，再由资金专员转给投资人，小部分由其用个人银行卡或者公司对公账户直接转给投资人。吸纳的资金用于公司的经营，具体包括工资、购买滴滴营运车、修理厂分支机构等项目建设等，以及支付投资人的利息。天地安集团公司没有国家金融部门颁发的从事吸收资金的相关证照，对外非法吸收资金是其个人决策，由资金部等部门负责执行。关于宣传模式，是在公司定期业务会议和业务培训中，向保险代理人讲解公司经营情况和资金需要，保险代理人把投资人带到公司，由资金部的人给他们讲解公司业务及前景，如果投资人不明白，再由其与投资人见面，简单介绍一下公司的情况及公司的前景。其还于2018年年初开始发起对投资人开展一日游业务，由资金部具体操作，在组织投资人游玩的过程中进行宣传。 张某是其儿子，登记在张某名下的闽Ｄ×××××号车辆实际由其出资购买并使用，位于翔安区登记于张某名下，首付款300多万大多是其支付，以张某名义贷款。 本案事实清楚、证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告单位厦门天地安集团有限公司违反国家金融管理规定，向714名投资人非法吸收资金共计人民币143649727.46元，造成711名投资人经济损失共计人民币109345471.52元，数额巨大；被告人张文元系被告单位直接负责的主管人员，组织、策划并实施了非法吸收公众存款的犯罪行为，非法吸收公众存款共计143649727.46元；被告人吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲系被告单位的其他直接责任人员，涉案金额分别为45495446.71元、39494144.91元、23779113.24元、11917466.6元，均属数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，被告人张文元在共同犯罪中起主要作用，是主犯，被告人吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，对从犯应当依法从轻、减轻处罚；被告人张文元、吴荣珠、冯文彬、丁禹菲犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人柯莎经公安机关拘传到案，不具有投案的主动性，故不构成自首，但其到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；被告人吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲均自愿认罪认罚，主动退缴违法所得，真诚悔罪，可以依法从宽处理；被告人张文元组织、决策并以被告单位厦门天地安集团有限公司名义非法吸收公众存款，到案后仅退缴违法所得人民币2万元，造成众多集资参与人巨额经济损失至今尚未挽回，应酌情从重处罚。综上，本院决定采纳公诉机关的量刑建议，对被告单位厦门天地安集团有限公司及被告人张文元酌情惩处，对被告人吴荣珠、柯莎、冯文彬、丁禹菲依法减轻处罚并适用缓刑。责令被告单位厦门天地安集团有限公司及被告人张文元共同退赔各集资参与人的经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第三款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位厦门天地安集团有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币四十五万元。 （罚金应于判决生效后的第二日起十日内缴纳） 二、被告人张文元犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月10日起至2026年10月9日止；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳） 三、被告人吴荣珠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑三年，并处罚金人民币七万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳） 四、被告人柯莎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳） 五、被告人冯文彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万五千元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳） 六、被告人丁禹菲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳） 七、责令被告单位天地安集团有限公司及被告人张文元对造成集资参与人的经济损失承担共同退赔责任（详见附表。各被告人退缴在案的违法所得，公安机关查封、扣押、冻结的财产中属于使用涉案集资款购买的部分、被告单位厦门天地安集团有限公司及被告人张文元所有及实际出资的部分，均用于退赔，不足部分应继续退赔）。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  许晓琳 人民陪审员  何文华 人民陪审员  廖雯雯 二〇二〇年九月二十三日 代书 记员  吴高真 附件一： 天地安集团有限公司及被告人张文元非法吸收公众存款情况表 - 附件二：本案所适用的法律法规 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款、第三款…… 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。