河南省武陟县人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫0823刑初413号公诉机关河南省武陟县人民检察院。被告人冯鹏飞，男，1989年9月14日出生于河南省武陟县，汉族，专科文化，个体工商户，住河南省武陟县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月3日被武陟县公安局刑事拘留，11月9日被执行逮捕。辩护人崔庆东，河南明天律师事务所律师。辩护人张鹏程，河南明天律师事务所实习律师。河南省武陟县人民检察院以武检一部刑诉〔2020〕187号起诉书指控被告人冯鹏飞犯诈骗罪于2020年6月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，因本案涉及个人隐私，不公开开庭进行了审理。河南省武陟县人民检察院指派检察员王华磊、王斌出庭支持公诉，被告人冯鹏飞及辩护人崔庆东、张鹏程等到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省武陟县人民检察院指控，2016年年底，被告人冯鹏飞通过QQ聊天软件与被害人张某3相识，虚构自己叫“原某1”，并故意隐瞒自己已婚的事实，与被害人张某3交往，取得张某3的信任后，以资金周转、还车贷等理由，向被害人张某3借款、借用信用卡，自2017年5月份至2019年9月份，共计骗取被害人张某3306215.92元。案发后，被告人冯鹏飞亲属退赔被害人张某330000元。另查明：2018年10月份，被告人冯鹏飞的亲属退还了被害人张某3亲属12万元。公诉机关在庭审中出示了被告人冯鹏飞的供述和辩解、被害人张某3等人的陈述、证人冯某等人的证言、鉴定意见、辨认检查笔录、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人冯鹏飞以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，提请以诈骗罪追究其刑事责任。被告人冯鹏飞对公诉机关指控的罪名及事实均有异议。其辩称2016年和张某3认识的，用自己的身份证和张某3多次开房，用的是冯鹏飞的名字。用张某3的钱都是借的，不是骗她的钱，我在慢慢还了。我和她上班的地方只有一公里，并没有骗她，我给她明确说过结婚是不可能的，没有以结婚目的去骗她钱，她也多次去相亲。2019年9月2日左右，我要还她钱，他家人来我家了，查交易记录，她家人不愿意查。其辩护人的辩护意见是，一、被告人张鹏飞主观上并没有骗取张某3财物的故意，不能客观归罪。主观上不具有非法占有张某3财物的目的，使用假名并隐瞒自己已婚并育有子女的事实并不是为了诈骗张某3钱财，二人网上认识在当今社会彼此不相识情况下用假名和隐瞒自己婚姻状况与网友聊天属于普遍现象；交往过程中冯鹏飞与张某3多次开房，开房时二人都是用真实身份证来登记，张某3从第一次支付宝向冯鹏飞转款时就应知道冯鹏飞真实的身份信息；冯鹏飞与张某3往来转账只是相互之间的资金拆借，借用信用卡是为了从事经营活动，后因负债太多，只是暂时丧失借款能力。冯鹏飞客观上并未实施骗取张某3钱财的行为，冯鹏飞与张某3多有经济往来，司法鉴定意见书载明冯鹏飞也多次给张某3转款，在冯鹏飞自己偿还能力不佳情况下，2018年10月8日协调冯某代还12万元；同样的诈骗行为不可能多次重复，本案中张某3与冯鹏飞转账频繁，充分说明转钱行为属于正常的经济往来。二、即使冯鹏飞构成犯罪，指控犯罪数额不能达到排除一切合理怀疑的证明标准。冯某代替冯鹏飞归还的12万元，不应认定为犯罪数额；认定信用卡诈骗数额为134400元的证据仅有张某3的陈述，有三张信用卡是张某3自己将卡里额度套现出来后通过支付宝或微信转账给冯鹏飞，犯罪数额重复计算；张某3向冯鹏飞通过微信支付购买手机2700元应予以扣除；2018年10月8日以后张某3知道冯鹏飞真实身份情况下仍和其有经济往来，支付的27201元应予以扣除。三、冯某退赃的3万元属于酌定从轻处罚情节。经审理查明，2016年年底，被告人冯鹏飞通过QQ聊天软件与被害人张某3相识，虚构自己名叫“原某1”、隐瞒自己已婚的事实，与张某3交往，并取得张某3信任后，以资金周转等理由向张某3借用信用卡、借款，共累计骗取张某3306215.92元。2018年10月份，冯鹏飞亲属替冯鹏飞退还了张某3亲属120000元。2019年10月2日，张某3向武陟县公安局报警称被冯鹏飞诈骗。2019年10月28日，冯鹏飞亲属退赃30000元，2019年11月7日发还给张某3。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被告人冯鹏飞的供述证实，2016年8、9月份的一天，有一个人添加我为QQ好友，添加上以后，聊了一段时间，我知道这个网友叫张某3，我给张某3介绍我叫原某1。我和张某3在QQ上聊了两个星期左右，之后我和张某3约在武陟县第二人民医院见面。后来我和张某3就一直在QQ、微信，打电话联系，陆陆续续也见了七八面。2017年春天的时候，我经营的手机店需要进手机，当时钱不够，我自己去办信用卡申请额度太低，我就在微信上联系好几个朋友，想借点钱，我也给张某3发了信息。张某3回复我没有钱我有信用卡。然后张某3就把她的信用卡借给我两张，一共有两万八、九千块钱的额度。我就拿着张某3的这两张信用卡去购买手机了，之后张某3的这两张信用卡一直在我这里放着，我一直还款。张某3借给我两张信用卡后，说我和你处对象吧，当时我没有答应。大概又过了两个月左右，我又给张某3说让我再用用你另一张信用卡，我还朋友钱了。张某3说我那张信用卡是我朋友拿的，你还我一张额度低的信用卡，我把那张额度高的给你换过来，我说中。过了一个星期左右，张某3把信用卡给我了，也没有问我要额度低的信用卡，就这样我用了张某3三张信用卡，额度一共是六万多块钱。张某3给我第三张信用卡的时候，我给张某3说你不要再相亲了，你跟我吧。当时张某3也没有同意，当时我和张某3也算是谈恋爱的。之后我和张某3经常联系，期间我又借了张某3几千块钱。大概又过了两三个月，当时张某3问我要她借给我那三张信用卡中额度最大的信用卡，我当时没有钱把信用卡的钱还上，我就想和张某3确定男女朋友关系，这样张某3就不会催我让我还她的信用卡。就这样我就给张某3说咱们在一起吧？你不要再相亲了。张某3也同意了，就这样我和张某3正式确定男女朋友关系了。当时我已经借用了张某3两张信用卡，我害怕张某3知道我结婚了，问我要她的信用卡，当时我信用卡我是让别人代还的，我没有钱还，他问我要信用卡的话，我还不了她。我和张某3正式确定男女朋友关系后，大概过了两个星期左右，我亲戚借我一万块钱，当时我只有八千块钱，我就又借张某3了两千块钱。张某3通过微信转账给我了。2017年11月份，我家人支持我买车，当时想着买车然后抵押出去，把借外面外债都还了，但是我去拿车抵押时，分期车不能做抵押也没有抵押成。当时我没有钱还张某3，张某3给我联系我也不经常回她的信息。一直到2018年2月份，春节过后大概两三个星期，张某3又给我联系，我就又开始回复她了，因为我外债欠了二十多万，其中借我朋友七万块钱，借张某3八万块钱左右，打牌赌博输了八万多块钱，当时没有钱了。当时没有钱了，我给张某3说信用卡倒不出来了，借你点钱吧。张某3说你用钱干啥了。我说卡倒不出来了。张某3说中，我给你借点。就这样我开始陆陆续续借张某3的钱，一直借到2018年5月份，一共借了张某3四张信用卡，四张信用卡的额度是五万多块钱，除下信用卡还借了张某3了两三万块钱。之后我又借张某3钱，我知道张某3也借不出钱了，我就自己在网上贷款，后来我自己在网上也贷不出来钱后，张某3和我联系，问我这段时间你是怎么借的钱？我说网贷。张某3说我也在网上给你贷点钱吧。我说中，之后我就让张某3在网上用她的身份贷款，把在网上贷的钱都给我了。我让张某3在来分期、拍拍贷、现金分期、京东白条上陆陆续续一共给我贷了三万块钱。这段时间我欠的外债太多了没有能力还。2018年8月份左右，不知道是张某3的信用卡还是贷款逾期了，给她哥打电话了，她哥知道他把信用卡都借给我了，还给我在网上贷款，之后她哥就去我的手机店找我，当时我没有在店里，她哥把张某3借我钱的事情给我妹妹和父亲都说了说。我妹妹给张某3打了一张十二万的欠条，然后我家人分两次把这十二万都还了。张某3给我打电话去小岩村附近找我，我和张某3见面后，我把借张某3的信用卡都给她了，但是这些信用卡额度都刷空了。张某3当时知道我叫冯鹏飞，张某3问我为什么骗我你叫原某1。我说当时就是在QQ上认识，随便给你说的名字。之后我就去广州打工了，到2018年8月份，我一共借张某3了二十一、二万元。张某3知道我叫冯鹏飞是2018年9月份的时候，当时我妹妹给她打的欠条上写的是我妹妹冯某和冯鹏飞，这样她知道我叫冯鹏飞的。2018年10月份，我准备去外面打工时候，我给张某3说咱俩一起去外面打工吧，张某3说不去。我在广州打工的时候，张某3给我说你网贷怎么还了，我说我慢慢赚钱慢慢还，张某3说你还了还不了，我说还不了，张某3说我给你转点钱吧，我说不要，之后张某3就通过微信给我转了一万块钱，我当时把钱给他退回了，但是张某3又给我转来了，我就收了，剩下了6000块钱，给她转回去了4000块钱。2018年10月份的是，我过生日了，张某3又通过微信给我转了1000多块钱。之后张某3一直和我联系，我偶尔给她回复消息。一直到2019年5月份，我从广州回来家，当时张某3的信用卡还不上，张某3给我联系见面说信用卡还款的事情。2019年8月25日左右，我和张某3她哥联系，我把我结婚的事情还有张某3在网上贷款的事情都给她哥说了说，我给她哥说这个月底把钱还给你们。当时她哥算了算是十二万，我准备还钱的时候，张某3她姐给我打电话说不是十二万，是十八万。又过一天，她姐又给我打电话说是二十三万，我就给张某3家人说，咱对对账，有多少我还多少。最后和张某3家人也没有说成，这件事就没有再说。张某3如果知道我结婚了就不会和我处男女朋友，也不会借信用卡和钱，张某3是想和我结婚了，才会借给我钱了。我跟张某32016年的时候通过QQ聊天认识，之后我俩的关系我也说不清，2016年的时候发生过几次男女关系，后来就不再联系了，等到2017年5月，我俩才算又联系上了，当时她知道我是卖手机的，她有个修武的朋友要买手机，她就主动找上我，之后我们两个的关系说不清、道不明，我俩有时会满足各自生理需求去开房，没过多久因我的手机店周转不灵，我就想张某3借钱周转，有信用卡、微信、支付宝，后来她也没钱借给网贷，之后把贷出来的钱通过微信或者支付宝给我。2017年的时候，我一直以为我俩是有生理需求才会见面的关系，但那时候张某3对我太好了，我察觉到她想是要和我发展成男女朋友。因为我有家庭我就明确告诉她我俩不可能，但没有说我有妻子、孩子的事情，只是说我俩不可能，后来我看她也接受了我的说法，也开始相亲了，我就以为我们两个没啥关系了。2.被害人张某3的陈述证实，2016年年底，我在家玩手机QQ时收到一条附近人申请添加我为好友的消息，我同意后就跟这个人成为了QQ好友。我跟对方开始聊天的时候，他告诉我他叫原某1，我告诉他我叫张某3，刚认识的时候我们聊天内容比较日常，属于没事随便聊的那种。后来熟悉一点我就告诉他我在县济民医院上班，他就告诉我他以前在焦作二院实习过，他前女友就是他在那个医院认识的，我还问他这么大年纪家里也不催着结婚，他说他忙着工作，虽然一直相亲但都没有成。那个时候我知道原某1是单身，后来原某1还旁敲侧击问过我是不是单身，我就照实讲自己也是单身。这样闲聊了几个月以后，2017年5月份的时候原某1跟我说咱俩在一起吧，我确实对原某1有好感，他很会追女孩，他一直向我嘘寒问暖，还经常跑到济民医院看我，我觉得原某1这人挺殷勤的，加上我当时也是单身，所以经过考虑我就同意了原某1的交往要求，我与原某1正式成为了男女朋友。大概2017年7月份他突然对我说我手机店周转不开了，你有信用卡没有，我想用你的信用卡套现缓解一下。就把中信银行和广发银行的2张信用卡（总额度为30000元）都借给他使用，我给他以后他找个能套现的地方把两张信用卡里的3万元都刷出来供自己使用了。等到2018年3月份的时候，我收到中信银行和广发银行的短信通知说我的这两张信用卡已经逾期了，需要尽快还款，我给原某1打电话问怎么回事，他说没钱还信用卡就逾期了，还让我自己借钱还。我没有办法，就按照最低额度一直还着这两张卡上的欠款。2018年5月份至6月份，原某1又以分期买车、工程周转等为由向我借款，我当时也没有钱，他就又让我继续申请信用卡和网贷，我记得我当时还问原某1你怎么不去办信用卡？原某1说我没有固定的工作，申请信用卡批的额度太小，我让你办这些卡也是为了把以前的账还了。听他这么说了，再加上当时我们的关系非常好，原某1给我的感受就是我俩是奔着结婚去的，我还跟家里人提了原某1是我男朋友这件事，原某1那时也说我俩谈了一段时间了，他想见见我的家里人，综合考虑了一下我就听从原某1的建议又申请了四张信用卡（总额度78400元）和一些网贷，分别是华夏银行信用卡、光大银行信用卡、交通银行信用卡、招商银行信用卡，申请到手后，我就把这四张信用卡都给原某1，接着原某1同第一次一样找了个地方把这些信用卡全部套现；网贷的钱我通过支付宝和微信转给原某1。可原某1这一次把我新办的四张信用卡刷空后又还不上钱了，我没有办法就继续自己还这些钱，有时候也会跟同学朋友借钱还信用卡欠款。原某1后来还不上网贷，我就又讲自己另外的华夏银行和交通银行两张信用卡（额度为26000元）都给他套现使用了。2018年10月我姐张某1发现我一直借钱觉得不对劲，就和我哥查了一下我的账，他们发现我借了好多钱，问我怎么回事，我就把原某1让我办信用卡及网贷的情况告诉我姐。之后我家人就带着我去原某1家里找他了，我按照之前原某1跟我说的住址同我哥、我姐在乔庙街上找了两天也没有找到原某1家，就给原某1的手机店打电话看有人在店里没，打通后是一个女的接的电话，我姐问她原某1在店里没？她说原某1不在，她说是原某1的妹妹原某2。然后我家人和我一起到原某1的手机店里找他了，原某1的父亲和妹妹原某2都在店里，我家人就向原某1父亲和原某2说了原某1刷光我信用卡还不上账的事情，原某1父亲不相信原某1会欠我这钱，我姐说叫原某1来对账，但原某1那天始终没有敢出面。后来我们又多次到原某1的店里找原某1但都没找到，原某1爸可能觉得拖下去也没什么意思，就说可以把钱还给我们。这件事商量的结果是原某1家先给我打了一张12万元的欠条，几天后，他们家通过现金、微信及支付宝转账算是把这12万元还给我，当时钱都转给我姐，我姐就把12万元的欠条还给原某1他们家人了。2018年10月份，在我们两家准备说还钱这件事情的时候，原某1曾与我开微信视频，视频里原某1跪在地上哭着说他妈心脏有问题，接受不了这么多欠款，求着让我说少点。我们两个毕竟是男女朋友关系，而且我也没想过跟他分手，闹得太僵了我们俩以后也没法过日子，所以我心软了就跟我姐说原某1只欠我12万元，这才有12万元欠条的事情。我发现原某1真实姓名为冯鹏飞是我姐张某1提醒我的。我姐说原某1妹妹原某2在打12万元的欠条时，我姐害怕出问题就要求原某2使用身份证上的名字，我姐看到原某2身份证上的名字为冯某。因为之前我跟我姐说过给我原某1转账时，返现原某1的支付宝实名认证时叫冯鹏飞，我姐就试探性的问原某2，冯鹏飞是你哥？原某2没有回答，倒是在场的原某2的公公嗯了一声。听完我姐的话，我越想心里越难受越害怕，忍不住打电话给原某1问他你是不是叫原鹏飞？他说是我叫原鹏飞，告诉你我叫原某1是因为我以前在富士康打工的时候，我妹妹给我办了个假身份证，名字叫原某1，我觉得这个名字好听，所以就跟你说我叫原某1了。2017年5月开始处对象到2018年10月，我见过他的身份证，上面的名字确实是原某1。我选择相信冯鹏飞的解释，虽然我知道他用假的名字骗我，但我想到我俩感情不错，之前我哥、我姐去要账打了12万元欠条的时候，冯鹏飞的父亲还说到我俩结婚的事情，我想着处对象过一家都得互相担待着对方，不需要非得论出个是非对错，这次我原谅了冯鹏飞用原某1的身份欺骗我的事情。可我想着他毕竟已经用假的名字骗了我一次，就害怕他说的要跟我结婚也是假的，于是我向他求证你真名叫冯鹏飞，你结婚了没有，你跟我处对象是不是单身，你是不时真的愿意和我结婚，冯鹏飞说我没有结婚，跟你处对象期间我一直是单身，我要是结婚了，咱俩恋爱时我怎么那么频繁的去医院找你。而且我家人也都知道咱俩恋爱的事情。他说完这些后我就没有再怀疑了。没过多久，冯鹏飞给我说他要去外地打工挣钱还账，让我和他一起出去，我因为放心不下家里所以没同意，他就自己一个人走了。后来冯鹏飞打电话告诉我我现在在广州开出租车，网贷到期了，我没有钱还，你给我转点钱吧，要是你不给我，剩下的钱我就不还你了。然后我又想办法通过微信将钱转给他，这个我的微信转账记录可以查到。后来他又以他刚到广州身体不适应、把别人车撞了为由继续向我借钱。这期间，我们仍然是男女朋友关系，没有分手，我一直盼着他能从广州赚钱，把欠我的钱还上，然后我俩能结婚，所以我就陆陆续续又通过微信、支付宝给他转了22000元左右。等到2019年7月中旬他告诉我他已经回武陟了，现在和他妹妹在郑州开了一个手机店。2019年8月中旬，因为我的信用卡逾期，银行就给我哥打电话了，然后我哥就又开始查我的账，发现我还欠80000多块钱，我看见被发现了就告诉冯鹏飞说我哥已经发现所有信用卡欠的账了。冯鹏飞说你再把欠的账少说点。可那个时候，我哥已经不相信我的话了，他直接给冯鹏飞打电话让他还钱，冯鹏飞说他只还信用卡的钱，这事商量不下就搁置到那里了。没过几天我姐看到他妹妹的朋友圈有他妹妹和一个女的还有四个小孩一起玩耍的照片，有一个小孩和冯鹏飞长得非常像。当时我开始担心冯鹏飞真的已经结婚了，就打电话问他到底结婚没有，刚开始他说没结婚，后来受不了我一再追问，他又说在2017年他就已经离婚了。2019年4月早上我和我姐我哥去冯鹏飞家找他要账，看到他家墙上挂有他的结婚照，刚开始冯鹏飞也不露面，还打电话威胁我。后来冯鹏飞虽然露面但已经不承认欠我这么多钱的事情了。2017年下半年的时候，我俩处的差不多了，他说他爸跟他说让在武陟买房让我俩结婚用，后来又说他郑州有手机店，还准备在郑州买房让我俩结婚用。冯鹏飞还多次说让我去他家见见他父母，但是后来又不说了。我也让冯鹏飞来我家见见我家人，但是冯鹏飞一直找各种理由不去，我也没有强求他。后来我姐、我哥去冯鹏飞家要账，他爸还跟我姐说我俩结婚的事情。等到2018年10月我知道他一直用原某1的身份骗我后，他还是承诺会跟我结婚，后期他到广州打工，我俩也保持着联系，他承诺我说他在广州挣钱把账还上后，回来武陟我俩就结婚。冯鹏飞以资金周转、在网上赌博欠钱、无钱还车贷为由向我多次借钱，但他到现在一直没有还我。我借钱给冯鹏飞有一个大前提是我俩是男女朋友关系，我一直以为冯鹏飞单身，他知道我想和她结婚，他也承诺会和我结婚组建家庭，我那个时候很相信他，想着以后在一起过日子，对他没有什么戒备心，才在他开口向我借钱时想各种办法借给他钱的。要是我知道他不仅已经结婚而且连名字都用的是假的，我根本不会借给他钱的。我通过微信、支付宝转账给他，将我的八张信用卡借给他使用（八张信用卡被冯鹏飞全部套现，虽然冯鹏飞刚开始一直在帮我还，但是他都是还了之后立马再套现，等于没有还，后由我一人独自偿还）。我的八张信用卡的额度为134400元，将信用卡额度加上还差我17万元，合计是30万左右。他曾还了我12万元，减掉这12万元他还欠我18万元左右。冯鹏飞诈骗的金额除了18万外，他还差64651.48元没有还我，也就是说他还欠我24万左右。我借给冯鹏飞的钱一部分是我在网上小额贷款得来的。后续我不仅偿还了这些小额贷款的本金还偿还了额外的利息，我觉得这些额外的利息也应该由冯鹏飞来偿还。因为的信用卡一直在冯鹏飞手里，后续我独自偿还八张信用卡的债务时，冯鹏飞还多次用我的信用卡再次套现、信用卡逾期未还款后也产生一些手续费，我觉得上面涉及的金额都应该由冯鹏飞偿还给我。我的八张信用卡总共还了188925.93元（总额度为134400元）才还清，我多还的54525.93元中应该有些是冯鹏飞后续套现的金额，有些是信用卡逾期未还后的手续费，这54525.93元也应该由冯鹏飞承担。3.证人张某1的证言证实，大概2018年10月1号的时候，我弟弟、弟妹从外地回来说是想见见原某1，意思是把我妹妹和原某1的婚事定下来。但是我妹妹说原某1因为醉驾被拘留了，没有办法见，刚好那时张某3的同学给我打电话说艳菲说家里出事了，问我借了很多钱，家里出啥事了？我一听就知道张某3说谎了，我跟张某3的医院同事也打了电话，医院同事说张某3也借了她很多钱，因为张某3平常花销也不大，我觉得她借这么些钱也不会是自己花的，当时她跟原某1最亲密，我猜想会不会是原某1再外面做啥了，就对张某3说我查了查原某1就没进看守所。张某3急了，就跟我说了她给原某1借钱，还把信用卡给原某1使用的事情。那个时候我才知道我妹妹原来已经为了原某1欠了很多外债。我知道以后，就把这件事跟家里人说了，然后带着我家人和妹妹到乔庙大街上找原某1家要账去了，但由于原某1给我妹说的地址压根就不对，我们一家在乔庙大街上找了两天还是没找到原某1。后来我妹妹偷偷自己跟原某1打电话，还跑去乔庙找了原某1，我发现我妹妹不见后，就打了原某1的电话，套他的话才知道我妹妹去乔庙找他了，我就带着我弟弟一起赶到了他们两个见面的地方，就是在那里我第一见原某1和原某1的父亲，我们就把原某1欠张某3的事告诉了原某1父亲，原某1父亲很生气，当着我们的面打了原某1，当时考虑到原某1跟我妹的关系，我就跟原某1爸说俩家人坐下说说欠钱的事情，1把账对对，先把钱还了，不能让张某3一个人还。但原某1爸以各种理由搪塞我，还说原某1妈妈生病住院了，总之那天我们没有说成还钱的事。没过几天，我们又多次去原某1的手机店找原某1，可都没有见到他本人只见到原某1的父亲和妹妹，他家里人可能害怕事情闹大，就跟我们商量还钱，我们就把算好的账给他们家看，他们家人看过后还拍照发给原某1看了，然后给我家打了一张12万元的欠条，后续12万元他们通过微信、支付宝、银行卡转账、现金等方式将这12万元给我了。我记得我去拿他们打的欠条时，原某1的父亲还问我说我妹妹跟原某1结婚的事情还成不成，我说不成，一个男人一点担当也没有，怎么结婚。当时我包括我家人都以为已经还完了，后来我才知道我们在问张某3究竟欠账多少的时候，原某1曾恳求我妹妹将欠款说的少一点，我妹妹心软了，就只说了12万元。2018年10月左右，也就是打12万元欠条的时候，我让原某2使用身份证上的名字，我看到原某2将名字写成了冯某，然后我就联想到我妹妹曾说她向原某1支付宝转账时，发现原某1的支付宝账号实名认证为一个叫冯鹏飞的人，回家后我把这事给我妹妹说了，我妹妹转而去问了原某1，这时原某1才承认他的真名叫冯鹏飞。我浏览冯鹏飞妹妹微信朋友圈时，看到一个小孩长的很像冯鹏飞，我想着冯鹏飞的妹妹总不会带着别人家的小孩玩，就提醒张某3说冯鹏飞可能已经结婚了，这时张某3才去问冯鹏飞，冯鹏飞起先不承认自己已经结婚，后来又说早在2017年就离婚了，但我们都不敢再相信冯鹏飞的话了，就直接又找到了冯鹏飞的家里，在他家里看到了他的婚纱照，证实了冯鹏飞已经结婚而且未离婚的事实。所以我妹妹才于2019年8月与他分手的。现在应该是仅剩一笔4000出头的信用卡分期未还，网贷算是还清了。但因为好多欠款她本人还不上，她还信用卡和网贷的钱都是借她哥、他同学还有我的钱来还的，她现在还欠着我们借他的钱没有还。4.证人冯某的证言证实，2018年10月份，张某3和家人去我家要账时认识张某3，他说我哥冯鹏飞欠她钱没有还，还有我哥用她信用卡上的钱没有还。当时张某3去我家要账要了12万元，这是张某3家里人把张某3的手机带到了手机店算的，比照了张某3的信用账单，算上了她为我哥向她朋友同学借的钱，还有自己用工资借给我哥的钱以及网贷，这些加起来就是12万元，是我们两家人坐在一起对下来，也是一笔一笔算的。我没有告诉张某3及家人我的名字叫原某2。我们家由我出面先给张某3打了一张欠条，因为一时凑不出来钱，张某3家宽限了三天出来，三天后我们把这12万元全部换上了。我记得欠条上写有偿还完毕后双方就没有任何经济纠纷了，我以为这事就算结束了。我记得那时候是张某3的姐姐张某1出头跟我们说的，我还问张某1这俩人是啥关系，张某3借了这么多钱跟我哥，张某1很生气说他俩没关系。2018年10月左右，我哥去广州打工，2019年阴历五月初三才回来，一直在广州待了半年多。从广州回来后在郑州卖了一段时间手机卡，还跟我提到他还欠张某33万多没还，应该是当天晚上，张某1给我打电话说我哥还欠张某3钱，但没有说到底欠多少钱。2019年9月份的时候，张某3家里就找了冯堤到了我们家，说是我哥欠了张某320多万，我们说对对账，但张某1不知道为什么很生气，我听我爸说张某1还打了我哥一巴掌，就这样没对成账，然后就是我哥被公安局人抓了。2014年的时候，我哥冯鹏飞到郑州富士康上班，工作了半年左右就离职了；后来我哥又想回去继续上班，但这个时间记不清了，因为第一次离职时候没向公司打报告，我哥没办法继续去富士康上班了，所以我们想了个办法，借了原某1的身份证让我哥使用，这我哥才继续在富士康上班。5.证人宋某的证言及转账记录证实，2018年的时候，我当时还在济民医院上班，跟张某3是同事，张某3很着急的向我的另外一个同事借信用卡用，但是那个同事说她本人的信用卡已经达到限额了，没法借给张某3，我看张某3那么着急，就对张某3说我有信用卡可以借给她使用，中午的时候我就赶回家把卡藏在家门口的一个地方并把藏卡的地方告诉了张某3，后来我听说张某3当天下午原某1就开车带着张某3把信用卡从我藏卡的地方拿走了。我记得信用卡最后还款日的前一天张某3还是没有把钱还上，我收到了银行催促还款的信息后，就跟张某3说让她抓紧时间还钱，因为我信用卡绑定着我的微信，张某3就把钱直接从微信上转给我，我随即就还了信用卡里的钱，之后张某3就把信用卡还给我了。信用卡未还款情况是2018年9月份左右，张某32018年9月14日给我转了一笔8000元、2018年9月15日一笔6000元。6.证人张某2的证言证实，2018年10月份之前，张某3曾向我一个在北京的弟弟借钱，还想我要钱说要交学费，我后来问我父母张某3学费的事情才知道我父母早就已经把学费给她了。随后我问张某3到底出了什么事情，张某3说她的信用卡欠款都逾期了，但她自己没钱还款。张某3的信用卡其实都不是她本人使用的，是她男朋友冯鹏飞借了她的信用卡用，后期冯鹏飞还不上钱就逾期了。冯鹏飞曾承诺会与我妹妹结婚，我妹妹是想着跟冯鹏飞同甘共苦才会愿意替冯鹏飞还款，还有一个原因就是信用卡都在我妹妹名下，冯鹏飞不按时还款的话，银行就会给我妹妹张某3发催款信息、打电话、还会影响征信，所以我妹妹没有办法就决定自己偿还这些信用卡欠款。2018年10月份，我跟我妻子还有我姐姐、张某3几个人一起开着车到乔庙大街找冯鹏飞，但找了几天没找到，我们还向周围人打听原某1，周围人说乔庙街上就没有原这个姓。后来我们也碰到了冯鹏飞，就让他带着我们去他家说说钱的事，可冯鹏飞就拉着我们几个人在街上乱转，最终也没把我们领到他家里，我记得我们还见了冯鹏飞的父亲，他父亲不相信冯鹏飞会欠这么多钱，但当时冯鹏飞是承认这些欠款的，那天没说住还钱的事。后来我们又打电话联系不上冯鹏飞了，就到冯鹏飞的手机店找他，在他的手机店见到了冯鹏飞的妹妹及父亲，我姐张某1照脸跟冯鹏飞妹妹打了一张12万元的欠条，约定还款时间，着12万元他们家通过微信、支付宝、银行转账等方式将12万元还给我们家。因为张某3当时瞒着家里人把欠款数目说少了，所以再给了12万元之后，我们以为这事情就算结束了同时我们也规劝张某3与冯鹏飞分手，也开始给张某3介绍对象，但张某3虽然接受我们安排的相亲，但没有一个谈成的，她都说自己不满意对方。12万元是张某3算出来的，不过张某3没跟我们说实话，冯鹏飞欠她的可不止12万。这个12万是冯鹏飞求着张某3说的，冯鹏飞说他母亲有病，害怕承受不了欠款的打击，张某3心软了再加上还想着跟冯鹏飞成家结婚就把钱数说少了。2019年8、9月份的时候，张某3的某一张信用卡在办理时留到银行的是我的电话号码，我收到银行发给我的催款短信，然后我问了张某3，刚开始张某3只说有4、5张信用卡没有还，后来又说还欠同学的钱、在花呗、借呗上借的钱，再后来又说还有20多万没有还。我问她是不是还是冯鹏飞欠的欠，她说是，我直接让张某3将冯鹏飞的微信推荐给我，在微信上跟冯鹏飞说了这个事情。我给冯鹏飞打了电话，冯鹏飞在电话里承认欠款的事情，我就跟他约定三天内要先还上一张信用卡，不能让我妹妹一直替他背着一身债务，那时候我担心张某3还是没有说实话，就跟冯鹏飞说让他直接把钱转给我，冯鹏飞虽然在电话里答应的好好的，可是没有如约还钱，一直到我妹妹报警前也没有还一分钱。7.证人原某1的证言证实，2015年的时候，我的身份证曾经借给冯某使用，后来跟冯某吃饭的时候，才知道冯某有个哥哥叫冯鹏飞，之前在郑州富士康上班，但是自动离职未向公司报告，违反了公司规定；等他再想去富士康上班时身份信息无法通过，所以他们就想着用别人的身份信息办理入职，刚好我和冯鹏飞长得比较像，这她就替她哥哥借了我的身份证来使用。8.辨认笔录及照片证实，冯鹏飞辨认张某3、张某3辨认冯鹏飞的情况。9.扣押清单及手机检查笔录证实，扣押冯鹏飞手机及检查冯鹏飞手机IME11号码、手机号、微信号、支付宝账号等情况并截屏保存；检查张某3手机IME11、IME12号码、手机号、微信号、支付宝账号、QQ聊天记录等情况并拍照保存。10.情况说明及账单证实，冯鹏飞供述其曾将张剑锋为其借来的王姓同事（王蒙昭）的信用卡刷空并将欠款还上后归还信用卡，经武陟县公安局刑警大队民警联系王蒙昭，其表示张某3确实借用其信用卡，于2018年9月21日20时35分、2018年9月21日20时39分、2018年9月23日16时47分分别向王蒙昭转账3000元、2000元、5000元，王蒙昭于2018年9月21日21时40分进行信用卡还款5005元、2018年9月23日16时48分进行信用卡还款5005元。11.审计报告证实，张某3通过支付宝、微信共计向冯鹏飞转移支付净额为171815.92元。12.张某3提供的信用卡还款记录截图、微信转账红包截图、花呗、借呗借还款记录截图、聊天记录截图、交易明细证实，张某3与冯鹏飞之间的经济往来情况。13.借条证实，2018年10月8日，冯某向张某1出具12万元的借条。14.情况说明、冯鹏飞与张某3支付宝、微信部分转账记录证实，武陟县公安局民警根据张某3、冯鹏飞家属提供的2017年至2019年张某3与冯鹏飞的支付宝、微信交易明细进行整理，梳理双方之间转账情况。15.张某3的广发银行卡账单、张某3的光大银行卡信息、张某3中信银行卡账单、宋某、张某3的交通银行卡账单、张某3、王蒙昭的华夏银行信用卡账单、张某3招商银行卡账单。16.电子数据证实，财付通支付科技有限公司出具的张某32017-2019年微信支付交易明细证明，张某32017-2019支付宝交易明细，支付宝（中国）网络技术有限公司出具的冯鹏飞2017-2019年支付宝收支明细证明，财付通支付科技有限公司出具的冯鹏飞2017-2019年微信支付交易明细证明。17.张某2与冯鹏飞的通话录音、张某1与冯鹏飞的通话录音。18.领到条证实，2019年11月7日，孙某领到冯鹏飞退赃款3万元。19.户籍证明、抓获证明、发破案经过证实，被告人冯鹏飞的基本信息，因本案于2019年10月2日被武陟县公安局刑警大队民警抓获。本院认为，被告人冯鹏飞以非法占有为目的，虚构自己姓名并隐瞒已婚事实与被害人进行交往，骗取被害人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关对被告人冯鹏飞犯诈骗罪的指控成立。被告人冯鹏飞近亲属在案发后退还被害人部分损失，可酌情从轻处罚。关于被告人及其辩护人的辩解，本院综合评判如下：被告人冯鹏飞与被害人在网上相识，虚构自己姓名、谎称自己未婚，取得被害人信任后与被害人进行交往，以婚恋之名多次向被害人借款，用于赌博、倒账等，致使被害人遭受财产损失，其行为符合诈骗罪的构成要件。被害人亲属在案发前已追回的12万元被骗款项，应从被骗数额中予以扣除，按最后实际诈骗数额计算，但作为被告人从重情节在量刑时予以考虑。关于辩护人提出的其他辩护意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人冯鹏飞犯诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月2日起至2025年1月1日止。罚金应于判决执行之日起三日内缴纳。)二、责令被告人冯鹏飞退赔被害人张某3人民币156215.92元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王小四审 判 员  张树凡人民陪审员  郑丽莉二〇二〇年九月七日书 记 员  贾云骐