广东省高州市人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0981刑初243号公诉机关广东省高州市人民检察院。被告人吴昌亮（绰号：老三、三哥），男，1977年3月11日出生，公民身份号码：440************215,汉族，初中文化，广东省高州市人，住广东省高州市*******。2018年6月7日因诈骗罪被陕西省山阳县人民法院判处有期徒刑一年一个月，2018年12月1日刑满释放。因本案于2020年4月3日被刑事拘留，2020年4月21日被逮捕。现羁押于高州市看守所。辩护人冯强，广东汇法律师事务所律师，由高州市法律援助处指派。辩护人阙秋茹，广东汇法律师事务所实习律师，由高州市法律援助处指派。高州市人民检察院以高州检二部刑诉[2020]Z32号起诉书指控被告人吴昌亮犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月6日向本院提起公诉。本院立案后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。高州市人民检察院指派检察员陈柳杰出庭支持公诉，被告人吴昌亮及其辩护人冯强、阙秋茹等到庭参加诉讼。现已审理终结。高州市人民检察院指控：2017年6月，被告人吴昌亮在明知茂名市电白麻岗镇人“郭利”（另案处理）提供的银行卡内的钱是电信诈骗所得，仍然帮“郭利”去银行取钱。每取一万元，被告人吴昌亮得手续费人民币300元（币种，下同）。2017年6月30日，被告人吴昌亮得知袁柳春在高州市*****方宾馆6003房开房住宿后，将“郭利”交给其的银行卡、USB密匙、POS机放在宾馆房间的抽屉里。当有诈骗所得的钱到帐，“郭利”就会通知被告人吴昌亮，吴昌亮便会亲自或让袁春龙（另案处理）去银行柜员机取钱。为指控上述犯罪事实，公诉机关向本院提供了物证、书证、证人证言、被告人供述、勘验、检查、辨认笔录、视听资料等证据。高州市人民检察院认为，被告人吴昌亮无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，提请法院依法判处被告人吴昌亮有期徒刑六个月以上一年以下的刑罚。被告人吴昌亮辩解称：对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，请求法庭对其从轻处罚。辩护人辩护称：对公诉机关指控被告人的犯罪事实和罪名均无异议，被告人具有坦白情节，自愿认罪认罚，犯罪情节较轻。综上，请求法庭对被告人从轻处罚。经审理查明：2017年6月，被告人吴昌亮在明知茂名市电白麻岗镇人“郭利”（另案处理）提供的银行卡内的钱是电信诈骗所得，仍然帮“郭利”到银行取钱，每取1万元获得好处费300元。2017年6月30日，被告人吴昌亮得知袁柳春在高州市*****方宾馆6003房开房住宿后，将“郭利”交给其的银行卡、USB密匙、POS机放在宾馆房间的抽屉里。当“郭利”通知被告人吴昌亮取诈骗所得的钱时，被告人吴昌亮亲自或将银行卡给袁春龙（另案处理）让其到银行柜员机取钱。另查明，2017年7月6日，公安机关扣押了被告人吴昌亮非法持有的银行卡12张，农信社USB密匙1个，随行付无线POS机1台，烟盒1个。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实：一、物证、书证1、受案登记表、立案决定书、抓获、破案经过：证实高州市公安局北关派出所于2017年7月6日在工作中发现本案，高州市公安局于当日对本案进行立案侦查。2020年4月2日19时许，高州市公安局城南派出所抓获参赌的被告人吴昌亮，因情节特别轻微对其不予处罚，后发现将被告人吴昌亮涉嫌妨害信用卡管理罪，遂将其移交给高州市北关派出所处理。2、户籍资料：证实被告人吴昌亮于1977年3月11日出生，公民身份号码：440************215，符合一般犯罪主体构成要件。3、调取证据通知书、广发银行借记卡开户资料、高州农村信用社银行卡开户资料及交易流水，中国银行卡开户资料及交易流水：证实公安机关扣押袁柳青银行卡的情况。4、嫌疑人违法犯罪记录查询登记表、前科材料：证实被告人吴昌亮于2009年12月因涉嫌赌博被刑事拘留；2016年1月因赌博被行政拘留；2017年3月因吸毒被行政拘留15日；2017年11月因诈骗被陕西省山阳县人民法院判处有期徒刑1年1个月，2018年12月1日释放。二、证人证言1、证人袁柳青的证言：2017年6月底，我来到高州市*****方宾馆，开了6003房，是用我本人身份证开的。2017年7月6日，民警在东方宾馆6003房查获了一批银行卡、无线POS机等物品。经清点，房间里面共14张银行卡，分别是农行卡：622*************672；邮政卡：621*************982；广发卡：621*************112；中国银行卡：621*************599；中国银行卡：621************386；农信社卡：621*************789；农信社卡：621*************309；农信社卡：621*************498；招商银行卡：621**********736；招商银行卡：621**********961；农信社卡：621*************952；农信社卡：621*************836；农信社卡：621*************723；农信社：621************857。农行卡：622*************672，邮政卡：621*************982是我本人的，其余的放在抽屉内的12张卡是“黑狗”的。我于7月3日才知道房间抽屉里面有12张银行卡。2017年6月30日上午，吴昌亮来到我住的东方宾馆6003房，因我当时没钱交房费，吴昌亮知道后拿一张农业银行卡给我，说卡里面有1000元，让我到银行把钱取出来拿去交房费、吃饭。过了一会儿，“黑狗”也来到房玩，他说要去银行，我跟“黑狗”一起去银行，由“黑狗”开摩托车载我到高州市东方市******信用社自动柜员机，我取了1000元，“黑狗”也有在另一台柜员机上操作，具体做什么我没注意。我取完钱后“黑狗”又开摩托车载我回到东方宾馆交了房租，还有吃饭、买烟，我总共拿了200元，余下的800元和那张农业银行卡我还给了吴昌亮。我房间内的12张信用卡和POS机等物品都不是我的，是“黑狗”和吴昌亮带过来的，一直放在房间抽屉内。我估计他们两个是帮他人办理信用卡方便电信诈骗的人将资金转入，他们办理每张卡获取报酬，但他们两个人没向我说过具体用途。2、证人袁春龙的证言：6月初，“三哥”叫我帮他取钱，取一万给我好处费300元，我答应了。6月30日上午，“三哥”叫我过去东方宾馆6003房间等他，他到后给我一张农业银行卡，告诉我密码并让我将里面的钱都拿出来。我拿到卡后到东方市场对面的农业银行ATM柜员机，我把1000元都取出来，后将1000元和银行卡还给“三哥”。过了一个小时，“三哥”又让我到东方宾馆6003房拿银行卡取钱，“三哥”给我一张农村信用村的银行卡，当时还有袁柳青，他也要到银行拿钱，叫我载他一起去，我开摩托车载他到东方市******信用社取钱，我当时取了5000元，后把5000元和银行卡还给“三哥”。几个小时后，“三哥”通过微信先后转给我好处费100元、300元。第二次是隔天，“三哥”再次叫我取钱，我取了1000元后将钱和银行卡还给“三哥”，“三哥”通过微信转账给我好处费100元。“三哥”叫吴昌亮，取钱的意思就是“三哥”拿银行卡给我，我帮他把卡里面的钱拿出来给他，银行卡里面的钱是专门从事电信诈骗的人把钱转到“三哥”持有的银行卡里面。我一共给“三哥”取了三次钱。我一共获利500元，他都是通过微信转账给我。“三哥”总共给我三张银行卡，一张是农业银行的卡、一张是农村信用社的卡、还有一张是建设银行的卡，但卡号和密码我不记得。每张银行卡背面都写有姓名和密码，我不记得具体姓名了。我不清楚还有没有雇其他人，我也不清楚袁柳青是否帮吴昌亮取钱。吴昌亮的那些银行卡不是吴昌亮本人的。我不知道怎么来的，应该是吴昌亮买的。吴昌亮给我的银行卡里面的钱，是那些打电话诈骗的人诈骗得来的钱。经清点，在房间抽屉里面一个五叶神烟盒内共有14张银行卡，分别是农行卡：622*************672；邮政卡：621*************982；广发卡：621*************112；中国银行卡：621*************599；中国银行卡：621************386；农信社卡：621*************789；农信社卡：621*************309；农信社卡：621*************498；招商银行卡：621**********736；招商银行卡：621**********961；农信社卡：621*************952；农信社卡：621*************836；农信社卡：621*************723；农信社：621************857。我不知道这些银行卡的来历，是民警搜查过程中才知道抽屉里有银行卡的。民警扣押的一张银行卡是我本人的，是吴昌亮叫我去银行开的。我将卡给他用，他怎样用我不清楚。3、证人冯振瑞的证言：2017年7月6日凌晨0时左右，我开私家车载着客户到高州市东方宾馆，后被民警带回调查。我不清楚客户的情况。4、证人李业容的证言：我和袁柳青是男女朋友关系。2017年6月30日左右，我到袁柳青开的高州市东方宾馆6003房居住。除了我和袁柳表青，还有两个陌生男子来过房间两、三次。那两名男子每次来都是和袁柳青说话，都是没说几句就离开了。我不知道6003房间床头柜抽屉里烟盒的十多张银行卡是谁的，也不知道是谁将烟盒与银行卡放在抽屉的。袁柳青平时在房间都是看电视、玩手机，有时和我出去吃饭、逛街。三、被告人供述和辩解被告人吴昌亮的供述和辩解：2017年6月底，我认识一个叫“郭利”的电白麻岗镇人，是吸食毒品人员。“郭利”叫我帮他拿银行卡取钱，每取一万元给我三百元手续费。刚开始“郭利”说帮老板洗黑钱，我取几次钱才知道是电信诈骗得来的。2017年7月初，袁柳青、我、袁春龙（绰号：黑狗）在高州市东方宾馆开房一起住。期间，袁柳青的女朋友过来，我不在那里住。我在东方宾馆住宿期间把银行卡、无线POS机、USB密钥放在宾馆房间里。如果有被电信诈骗的钱到我所持的银行卡，“郭利”叫我去银行取钱，每张银行卡背面都写有该卡密码。我接到指令后叫袁柳青和袁春龙去银行帮我取钱，有时袁春龙单独取钱，有时袁柳青单独取钱，他们每人大概取了三、四次，最多的每次有几千元（具体数额忘记了）。我自己也取了六、七次钱，取钱的金额最多一次有一万七千元，最小的有一、两千，一共取了大约四万元。袁柳青、袁春龙帮我取钱，我按“郭利”给我的点数返还给他们，即取一万元给他们三百元手续费，我没有赚他们的钱。我和袁柳青、袁春龙帮“郭利”取钱一共得到约2000元手续费，我自己得一千多元，我赚到的钱都拿去吸食毒品了。民警在宾馆房间扣押的银行卡、无线POS机和USB密钥都是“郭利”给我的，但我不知道是谁的。我没有用过无线POS机和USB密钥，也不会使用。我忘记“郭利”给了我多少张银行卡。我没有实施过电话诈骗，我只是帮“郭利”取骗来的钱。四、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录1、现场勘验笔录、现场勘验制图、照片：证实高州市公安局北关派出所民警于2017年7月6日对广东省茂名市高州市***************进行勘验的情况。2、检查笔录：证实高州市公安局北关派出所民警于2017年7月6日对袁柳青居住的东方宾馆6003房进行检查，在6003房的桌子上（床头柜）查获：黑色单肩背包1个，内有袁柳青的身份证、驾驶证、邮政银行卡、农业银行卡各1张，白色红米NOTE4手机1台；床头柜抽屉内检查到：烟盒1个，该烟盒内装有银行卡12张（其中农村信用社银行卡7张，中国银行卡2张，招商银行卡2张，广发银行卡1张），白色VIVO手机1台，3、农信社USB密匙1个，随行付无线POS机1台。3、辨认笔录：证实袁柳青辨认出辩认出被告人吴昌亮，袁春龙就是绰号“黑狗”的男子；袁春龙辨认出被告人吴昌亮是绰号“三哥”的人，辨认出袁柳青。4、指认照片：证实袁柳青宾馆照片2张，指认其本人持有的黑色挂包和银行卡证件照片2张，指认其房内抽屉搜查出来的银行卡照片2张。5、扣押决定书、扣押清单、发还清单：2017年7月6日，公安机关扣押了银行卡12张，农信社USB密匙1个，随行付无线POS机1台，烟盒1个，其他物品已经返还给袁柳青。五、视听资料、电子数据审讯视频光盘：证实公安机关审讯被告人吴昌亮的情况。公诉机关提交的上述证据，内容客观真实，证据来源合法，与本案有关联性，能相互印证经审理查明的事实，可以作为认定事实的依据，本院予以确认。本院认为，被告人吴昌亮无视国家法律，非法持有他人信用卡12张，数额较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应予刑罚。公诉机关指控被告人吴昌亮的犯罪事实属实，罪名成立，本院予以认定。被告人吴昌亮到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关建议判处被告人吴昌亮有期徒刑六个月以上至一年以下的意见，量刑适当，本院予以采纳。被告人吴昌亮及其辩护人请求从轻处罚的意见，符合法律规定，本院亦予以采纳。违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。故此，公安机关扣押到被告人吴昌亮的银行卡12张，农信社USB密匙1个，随行付无线POS机1台，烟盒1个，属作案工具，依法应当予以没收、销毁。根据被告人吴昌亮的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度以及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人吴昌亮犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2020年4月2日起至2020年11月1日止；所判罚金限于本判决生效后第二日起十日内向本院缴纳。）二、公安机关扣押被告人吴昌亮的银行卡12张，农信社USB密匙1个，随行付无线POS机1台，烟盒1个，予以没收、销毁。（上述物品现扣押于高州市公安局，由高州市公安局执行）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张裕胜人民陪审员  吕桂豪人民陪审员  黄冠群二〇二〇年九月三十日书 记 员  吴海凤李观令附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。