安徽省明光市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1182刑初115号 公诉机关安徽省明光市人民检察院。 被告人焦奎涛，男，1992年2月8日出生，汉族，大专文化，合肥赢众金融服务外包有限公司实际负责人，住上海市浦东新区。户籍第江苏省灌云县。被告人焦奎涛涉嫌犯诈骗罪于2019年8月21日被明光市公安局刑事拘留，同年9月27日因不批准逮捕被释放。同年9月28日经明光市人民检察院决定批准逮捕，当日明光市公安局执行逮捕。现羁押于明光市看守所。 辩护人李季训，江苏苏源律师事务所律师。 被告人郝扬扬，女，1991年7月10日出生，汉族，大学文化，合肥赢众金融服务外包有限公司业绩考核及财务负责人，现住上海市浦东新区。户籍地辽宁省抚顺市东洲区。被告人郝扬扬涉嫌犯诈骗罪于2019年8月21日被明光市公安局刑事拘留，同年9月27日因不批准逮捕被释放。同年9月28日经明光市人民检察院决定批准，当日明光市公安局执行逮捕。2020年6月3日，被告人郝扬扬被明光市人民检察院决定取保候审。同年6月11日被本院决定取保候审。 辩护人严慰慰，江苏苏源律师事务所律师。 明光市人民检察院以明检一部刑诉[2020]26号起诉书指控被告人焦奎涛、郝扬扬犯公民个人信息罪于2020年6月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。明光市人民检察院指派检察员滕浩出庭支持公诉，被告人焦奎涛及其辩护人李季训，被告人郝扬扬及其辩护人严慰慰均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 明光市人民检察院指控：2018年9月25日，被告人焦奎涛以其母亲谭某之名注册成立合肥赢众金融服务外包有限公司（以下简称“赢众公司”），并负责公司全面业务，被告人郝扬扬（系被告人焦奎涛妻子）负责公司员工业绩统计和财务工作，二人共同占有公司62%股权。该公司经营范围在催收业务方面载明为“接收银行及金融机构委托对信贷、车贷逾期户及信用卡透支户进行催收业务”。2018年10月，杭州市居民董某（另案处理）通过“钱易贷”ＡＰＰ（一种收取高额“砍头息”的网络放贷软件，后更名为“救急白卡”ＡＰＰ）在网络上从事高利放贷业务，并且在软件中植入特定程序，以便在不特定借款人申请借款时获取借款人手机通讯录和地理位置等个人信息。2019年3月至5月、7月至8月，被告人焦奎涛在明知上述ＡＰＰ为网络高利贷软件的情况下，先后两次以“武汉简雍”公司的名义从董某处接收高利贷催收业务，同时非法获取董某提供的相关借款人个人信息，并按照贷款不同的逾期阶段获得佣金。上述被催收人的信息由被告人郝扬扬分配给赢众公司各个班组进行催收，并负责催收员业绩统计，同时被告人焦奎涛还将部分催收业务转包给江苏省昆山市居民丁义德负责的“中融永晟（深圳）投资控股有限公司”。根据南京均益会计师事务所有限公司审计，催收人“武汉简雍”共计催收4351人，被催收人员被获取的通讯录记录共计1061065条。截止案发，被告人焦奎涛、郝扬扬通过催收人员累计催收回款1243815.24元，非法获利9万余元。 公诉机关认为：被告人焦奎涛、郝扬扬违反国家有关规定非法获取公民个人信息，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一第三款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。被告人郝扬扬在共同犯罪中起次要作用，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十七条。被告人焦奎涛、郝扬扬认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处焦奎涛有期徒刑三年，并处罚金十万元，建议判处郝扬扬有期徒刑一年，宣告缓刑一年，并处罚金一万元。 被告人焦奎涛、郝扬扬对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。 被告人焦奎涛的辩护人提出：1.被告人焦奎涛的犯罪情节轻微，本案的个人信息都是公民自愿提供，且焦奎涛没有采用窃取等非法手段获取个人信息，也没有转卖涉案的个人信息。2.被告人焦奎涛认罪悔罪，可以从轻处罚。 被告人郝扬扬的辩护人提出：被告人郝扬扬在共同犯罪中系从犯；其系初犯偶犯，且认罪认罚。 经审理查明:经审理查明:2018年9月25日，被告人焦奎涛以其母亲谭某之名注册成立合肥赢众金融服务外包有限公司（以下简称“赢众公司”），并负责公司全面业务。被告人郝扬扬（系被告人焦奎涛妻子）负责公司员工业绩统计和财务工作，两被告人共同占有该公司62%股权。该公司经营范围在催收业务方面载明为“接收银行及金融机构委托对信贷、车贷逾期户及信用卡透支户进行催收业务”。 2018年10月，杭州市居民董某（另案处理）通过“钱易贷”ＡＰＰ（后更名为“救急白卡”ＡＰＰ）在网络上非法从事高利放贷业务，并且在该ＡＰＰ软件中植入特定程序，以便在不特定借款人申请借款时获取借款人手机通讯录和地理位置等个人信息。2019年3月至5月、7月至8月，被告人焦奎涛在明知上述ＡＰＰ为非法网络高利贷软件的情况下，先后两次以“武汉简雍”的名义从董某处接收高利贷催收业务，同时非法收受由董某提供的相关借款人个人信息，并按照贷款不同的逾期阶段获得佣金。上述被催收人的信息由被告人郝扬扬分配给赢众公司各个班组进行催收，并负责催收员业绩统计，同时被告人焦奎涛还将部分催收业务转包给江苏省昆山市居民丁义德负责的“中融永晟（深圳）投资控股有限公司”。 根据南京均益会计师事务所有限公司审计，被告人焦奎涛、郝扬扬以“武汉简雍”的名义共计催收4351人，非法收受被催收人员的通讯录记录共计1061065条。截止案发，被告人焦奎涛、郝扬扬通过催收人员累计催收回款1243815.24元，非法获利9万余元。 本案在审理阶段，被告人焦奎涛、郝扬扬共同退缴赃款9万元。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.受案登记表、案发经过、到案经过，证实2019年8月份，明光市公安局接到滁州市公安局通报，2019年期间，焦奎涛、郝扬扬等人共同参股成立并经营一家金融公司。焦奎涛、郝扬扬等人明知“救济白卡”等平台进行套路贷的情况下，仍然雇佣员工进行催收。被告人焦奎涛、郝扬扬被抓获归案。 2.南京均益会计事务所关于董某等人涉嫌侵犯公民个人信息的补充说明一份，证实催收人“武汉简雍”催收4351人，获取通讯录记录1061065条。 3.合肥赢众金融服务外包有限公司营业执照，证实该公司从事的业务范围包括：接收银行及金融机构委托对信贷、车贷逾期户及信用卡透支户进行催收业务等。 4.辨认笔录，证实证人张某1、叶某、陈某1均辨认出证人王某3、夏某。 5.收查证、搜查笔录、扣押清单，证实2019年8月20日10时15分至11时28分，明光市公安局民警对位于合肥市经开区凤凰国际楼内赢众金融服务外包公司进行搜查，扣押焦奎涛苹果手机两部、电脑一台、别克轿车一辆。扣押催收业务话本28册，劳动合同52份，营业执照一份，公司公章一枚，及其他涉案人员手机、电脑主机10台，扣押郝扬扬手机二部、电脑2台。 6.证人董某证言，证实其于2018年8月到全椒县注册了“全椒转聚网络科技有限公司”，9月份又在杭州注册了“杭州赚牛网络科技有限公司”，从事网络放贷。“全椒转聚网络科技有限公司”注册主要是用来利用这个公司的资质与“救急白卡”ＡＰＰ（或“钱易贷”ＡＰＰ）外包的第三方风控公司、第三方支付公司等进行签约协议，“救急白卡”ＡＰＰ和“钱易贷”ＡＰＰ是一套代码，一个后台系统，两个不同入口而已。 “杭州赚牛网络科技有限公司”主要是用于对外招聘员工以及给公司员工缴纳社保、公积金。这两个公司共用一个办公地点，都是在杭州市下城区东方豪园俊豪阁303室，而且两个公司一套人马，其是负责人，公司业务就是经营“救急白卡”APP（或“钱易贷”APP）进行网络放贷，公司有催收员孙仁斌、甘明启、代金豹、王政委负责对逾期两天内的客户进行催收。 用户在“救急白卡”APP上借款时，需要被扣除借款总金额的22%-30%“砍头息”。以购买保险费用的名义扣除，实际不购买保险，只是一个扣钱的名头。这部分就是“砍头息”，我们就是要挣这个钱的。22%-30%是自己定的。用户在“救急白卡”APP上借款时，对于扣除22%-30%“砍头息”APP系统上是有提示的，借款界面分为三块，最上面是“借款金额”，中间是“到手金额”，下面是“购险金额”，“购险金额”实际也就是“砍头息”。所以借款用户借款时是知道自己拿到手的实际金额是“借款金额”扣除“购险金额”之后的金额。除了这22%-30%“砍头息”，还收取借款总金额（实际到手金额加上砍头息）的万分之一、万分之二不等的日息。 借款用户7天逾期后就要收取借款总金额3%-6%的违约金，对有些部分借款用户会收取20元的逾期管理费。对有些借款用户是第七天收取，对有些借款用户是第八天收取。逾期2天内的，其让自己公司催收员甘明启、王政委催收。逾期超过2天的借款人，其委托刘传家经营的“武汉汇亿融公司”、焦奎涛经营的“武汉简雍公司”、何其翔经营的“杭州翔宁企业管理有限公司”三家公司进行催收。 其分发给催收公司的借款人的信息包括姓名、手机号码、通讯录、本金、实到金额、应还金额、放款日、还款日、还款金额、减免金额、逾期详情。2019年5月初其跟焦奎涛的武汉简雍催收公司开始合作的，因为简雍公司人多，其分给简雍公司23个催收账户，约定：30天以上的逾期欠款佣金为37%，60天以上逾期欠款佣金为45%，90天以上逾期欠款佣金为50%。 用户在“救急白卡”APP上借钱时需要填写学历、婚姻、工作单位、家庭住址、月薪、两个紧急联系人联系方式等个人信息。“救急白卡”APP系统集成外挂的“杭州有盾科技有限公司”还会抓取用户的人脸活体和身份证信息进行比对。同时，集成外挂的“杭州魔蝎数据科技有限公司”还会抓取用户运营商等数据。“救急白卡”APP获取用户的手机通讯录信息和GPS地理位置信息，但都是需要用户授权允许。手机通讯录信息是其开发APP时编写嵌入的获取程序获取的，GPS是其开发APP时嵌入的百度地图。通讯录用于两个方面，一是为了提供给风控审核，看用户手机里面是否有异常的手机号码，二是为了提供给催收公司进行催收；获取GSP的开始的目的是为了后期方便催收，找不到人可以上门找人。 “救急白卡”APP在客户借款时，主要收集了客户的三大块信息，第一块具体包括客户的基本资料，姓名、身份证号码、手机码号、开户银行、银行卡号、家庭住址、学历、婚姻状况、公司、月薪等信息，这些信息是客服自己填写的。第二块信息是客户的手机通讯录信息、GPS位置信息、运营商报告；第三块是客户的活体人像、身份证照片。第一块信息主要是客服自己填写的。客户的活体人像、身份证照片是开发“救急白卡”APP时，程序中嵌入有“杭州有盾科技有限公司”SKD代码，从而抓取用户的人体活脸和身份证信息。运营报告是开发“救急白卡”APP时，程序中嵌入有“杭州魔蝎数据科技有限公司”SDK程序抓取的，通过客户的运营报告上看出客户手机卡开户的真实姓名，身份证号码、户籍和居住地、手机号码、入网时间以及罪频繁的联系人等信息。 7.证人周某证言，证实合肥赢众金融服务外包有限公司是股份制的，焦奎涛和郝扬扬是夫妻，他们一共占了公司的62%股份，其占28%的股份，戴某占10%股份。平时主要是焦奎涛全面负责公司。其和焦奎涛主要是到找网贷公司谈业务合作，主要谈的合作业务让网贷公司委托我们帮他做逾期客户的催收工作，郝扬扬负责每天业绩的统计和公司的账目管理。 公司业务员平时就是在公司登陆公司配发的台式电脑，登陆“信贷”催收系统平台，每个催收员公司都会给其配发一个账户、密码。我们一般每个月大概给催收员300人左右的逾期客户信息，然后让催收员通过我们公司在电脑上下载的网络电话软件拨打逾期客户的电话进行催款。催收员一般就是通过打电话的方式催款，如果对方不还款，催收员就会一直打，或者是打给他的紧急联系人。如果对方不还款，催收员会警告对方如果不还款就会起诉你们。其所知道的和我们公司合作的有“微贷”、“即科”、“花生米”，还有一个“救急白卡”网贷，这个网贷是非法的。 因为“救急白卡”网贷的利息很高，利息大概在25%-30%左右，而且贷款客户在“救急白卡”网贷平台借款后，平台是把利息是直接扣除的，客户逾期后他们公司会找我们直接催收。2019年7月初的时候，当时我和焦奎涛都在负责找和合作的网贷平台公司，焦奎涛之前认识了一个叫董某的男的，他就是杭州“救急白卡”公司的老板，焦奎涛就想通过董某承包“救急白卡”公司的催收业务，具体都是焦奎涛和董某谈的，后来焦奎涛就回来和其提到这个事情，当时焦奎涛就讲：“现在我准备和“救急白卡”公司合作的，这个公司收取的贷款客户的利息比较高，但是给我们催收的提成是40%，赚取的利润比较大。”其当时就讲：“现在国家正在打击这块高利贷平台，你要做，最好别放在我们合肥的公司做。”焦奎涛就和我们讲：“要不我从公司找两个员工到淮南找个地方去做这个业务，这样相对安全点。”焦奎涛就成功把“救急白卡”公司的催收业务接了下来。2019年7月中旬，焦奎涛从我们公司安排了两个员工，一个是陈某1、一个是叶某，他们都是淮南人，焦奎涛就安排他们在淮南市大通区租了两层普通民房，焦奎涛给他们配备的电脑，由陈某1、叶某自己招聘人员，焦奎涛负责提供平台，陈某1、叶某等人就实际做“救急白卡”公司的催收业务，这个业务一直经营至今。 8.证人戴某证言，证实其和焦奎涛、郝扬扬、周某成立了合肥赢众金融服务外包有限公司。公司的业务都是由焦奎涛去谈的。现在合作的有微贷、即科、救济白卡、钱易贷、大黄蜂、火龙果等，公司的主要业务是催收，帮贷款公司找逾期的客户催收贷款。是电话催收，帮甲方公司进行一个逾期催款，我们打电话或者发信息给逾期的客户，让他们还款，也打电话给他们的紧急联系人，让他们的紧急联系人帮助催款。郝扬扬跟甲方公司对接，甲方公司会给我们一个账户和密码，我们登录到这个公司给的网址，输入账户和密码，进行催收。 9.证人张某2证言，证实其是2019年3月份到合肥赢众上班的，刚到公司的时候做的是“钱易贷”平台的催收工作，因为当时公司的人很少，所以焦奎涛、郝扬扬、周某和其都在做“钱易贷”的催收业务，这个业务做了大概半个月左右，后来焦奎涛又接了救急白卡的催收业务，其就做救急白卡的催收业务了。这个业务焦奎涛拉过来做的，“钱易贷”和“救急白卡”是同一家杭州公司的贷款平台，因为“钱易贷”后来ＡＰＰ进不去，杭州的那家公司又开发了“救急白卡”贷款业务，我们就继续帮助救急白卡催收了。因为焦奎涛知道“救急白卡”是属于714高炮的一种，是一种“套路贷”形式的诈骗，他害怕被公安机关查到，她就和周某商量在淮南开个分公司，专门把救急白卡这个业务放在淮南做，其记得是在7月中旬焦奎涛安排了其和叶某、陈某1、唐义军、还有叶某的两个朋友一起去的，到淮南那边后就租房子，买电脑，开始做救急白卡的业务。“救急白卡属于“套路贷”平台，也就是诈骗平台。催收主要通过打电话联系借款人，要求还款。我们对不还款，态度恶劣的客户，我们回去骂他们，爆通讯录／Ｐ黄色图片等方式威胁客户，让客户还钱。 10.证人王某4证言，证实其系合肥合肥赢众金融服务外包有限公司员工，其参与了“救济白卡”ＡＰＰ的催债工作，公司老板给一个链接，还有用户名和密码。登陆链接后，就能看到催讨客户的姓名、手机以及需要还款的金额。 11.证人孙某2、韩某、刘某1、高某、程某2证言，证言内容同王某4证言内容基本一致。 12.证人丁某证言，证实其系中融永晟深圳投资控股有限公司和中融永晟江苏信息服务有限公司的负责人。中融永晟深圳投资控股有限公司成立的时间是2017年，这个公司牌照是焦奎涛的，其借过来用，法人是唐桂香，当时成立这家公司的目的就是做催收，就是为了赚钱的。“钱易贷”是焦奎涛直接在微信上发给我一个ＥＸＣＬＥ表格，表格上有借款人姓名、联系方式、身份证号码、手机通信录，还有借款单号、借款金额、实际到账金额、逾期天数及总欠款金额。钱易贷是违法的产品，利息很高，收砍头息，服务费，应该是“套路贷”，钱易贷给我公司的还款帐户上显示的应该是全椒转聚网络科技有限公司，当时在7月份焦奎涛跟我说，钱易贷这个ＡＰＰ已经没有了，全椒转聚网络科技有限公司就让债务人登录“救济白卡”查看借款信息。 13.证人何某证言，证实其系中融永晟公司员工，是公司的催收员，主要通过打电话、发短信、发邮件，或者是社交通讯软件，比如微信、ＱＱ等来联系对方。打电话是通过一款叫“度言”的软件打的，发短信是用自己的手机号，有时候丁义德也会通过一款软件群发短信，微信或者ＱＱ等社交软件都是用自己的账号联系的。联系债务人或者债务人的关系人时就是打电话叫他们还钱。 14.证人朱某、王某5、卫某、辛某、刘某2、胡某、王某6、蔡某、牛某、陈某2、张某3、张某4、张某5，上列证人均系中融永晟公司员工，证言内容同何某证言内容基本一致。 15.证人陈某1证言，证实其系合肥赢众金融服务外包有限公司员工，合肥赢众金融服务外包有限公司就是一家网络讨债催债公司，主要打电话找人催债。2019年7月份中旬周某跟其还有叶某、张某2讲公司要到淮南组建一个公司分点，在淮南这个分点主要就是打电话找在“救济白卡”ＡＰＰ上借钱1350元到2000元不等并且逾期100多天，借款本息都不还的人要钱。 我们就是通过公司提供的欠款人的姓名、联系方式、住址等信息，然后我们通过打电话、发信息的方式讨债，如果欠款人不愿意还钱，挂我们电话，我们就会通过公司提供的欠款人家人、亲戚朋友的联系方式，打欠款人家人亲戚朋友的电话催债，将欠款人在网上平台借款的事情告诉他们，让他们联系欠款人还钱。打电话时间不固定，有的时候会趁夜里面打欠款人、欠款人亲戚朋友的电话骚扰他们不给他们睡觉，找他们催债，讨债。平时我们在催债讨债的时候，欠款人不配合我们，我们也会连续拨打欠款人、欠款人亲戚朋友的电话，并在电话中辱骂他们，如果欠款人愿意还钱，就加他的微信，把救济白卡的ＡＰＰ下载链接或者二维码收款码发给他，让他扫码还钱或者上ＡＰＰ还款，还完之后截图发给我们，然后我们把他还款的金额录入我们自己的催收档案，由叶某汇总我们的催收成功金额，统计好后再在淮南白卡微信群里面发一下，总公司的人（负责这块工作的是东北人郝扬扬）在淮南白卡群里面看到，就会帮我们做档案，算我们的催收绩效。 16.证人叶某、张某1证言，证言内容同陈某1证言基本一致。 17.被害人肖某、王某1、姚某、孙某1、卢某、江某、黄某、杨某、程某1、李某、班某、王某2、陆某陈述，上列被害人均从“救急白卡”ＡＰＰ上借过款，借款后均受到了电话催收。 18.被告人焦奎涛供述，证实2019年3月份其回到合肥经营赢众金融服务外包有限公司，以母亲谭某名义注册的，实际负责任人是自己。其和郝杨扬占股百分之六十二、周某占股百分之二十八、戴某占股百分之十，公司的管理和找甲方的案源是其的主要工作；郝扬扬负责公司的个各项业务对接以及公司财务；周某负责公司的所有业务管理；戴某负责公司的人事和财务。在公司成立之前，其是在上海的“资易通”催收公司上班，做管理，当时一起上班的有孙某2、张某2、周某、郝扬扬，然后我们几个商量之间成立公司创业，所以就合伙在合肥成立了这个公司。 公司的主要业务就是给其他借贷公司催收债务，还有提醒逾期。公司开业以来做过的业务有“救济白卡”、"大黄蜂"、"火龙果"、"微贷"、"即科金融"、"既有分期"、"橘子分期"、"花生米"这些产品。其中“救济白卡”、"大黄蜂"、"火龙果"这三个产品是有问题的，借贷公司会收取“砍头息”，另外利息会很高。公司通过给这些借贷公司催收债务赚取还款金额按百分比提成。 “救济白卡”这个产品是其在一个微信交流群里看见的，对方叫董某，他在微信群里找催收公司，其就加了他的好友，私下谈了这项业务。其当时报给董某的报价，是按照催收回来的债务百分比，阶梯式收费。当时董某也和其达成了协议，随后他通过微信将他们产品的催债链接和登陆用户名密码发给了其。因为当时也是公司刚成立，当时所以的员工都参与过这个产品的催收。其记得有张某2、郝扬扬、周某、王某4、叶某、陈某1、唐义军、张某1、夏某、王某3，成立了“救济白卡”微信群里，在群里的都是做这个业务的。平时其会在群里问催债还款的进度。这个业务，公司做过两次，第一次就是公司刚成立的时候，2019年3月份接的，做了一个半月时间，第二次是2019年7月份初，一直做到现在。因为自己也是知道借贷公司有砍头息和高额利息的情况，其知道帮这些公司要债是有很大风险的，所以其安排了叶某、陈某1、唐义军、张某1、夏某、王某3到淮南的田家庵区专门做这一类的产品，为的是防止公安机关找到。 甲方会给我们催收系统的链接，我们登录上去后就能看见欠债客户的姓名、手机号、借款金额和实到金额、应还款金额，然后我们就会通过打电话、加微信，如果电话不通，就联系他通讯录里的人，把他现在用的手机号要出来然后再跟他联系，让他还钱。 “钱易贷”这个产品也是董某的，当时是和“救济白卡”一起谈好的业务。这个产品的性质和“救济白卡”也是一样的，都是有砍头息和高额利息。当时应该也有一个微信群，我们公司做这个业务的有孙某2、王某4、张某2、周某、叶某、曹坤、陈某1。这个业务我们公司也做了一个半月的时间。 其认为“救济白卡”、“钱易贷”这是一个违法的高利贷平台，而公司帮这个违法平台要账也是同样违法，所以当时也很担心，但因为提成高，抱着侥幸心理，就把这个业务接下来了。 19.被告人郝扬扬供述，证实其在合肥市赢众金融服务外包有限公司上班，自己是公司的负责人之一，平时负责员工的业绩统计、工资发放以及与甲方公司对接。合肥赢众金融服务外包有限公司的法人是谭某，是焦奎涛的母亲，平时公司就是其和焦奎涛负责运营。公司开展的业务是催促贷款逾期的客户还款。业务都是焦奎涛与甲方公司谈合作，合作的项目就是帮助甲方催促贷款逾期客户还款。 甲方公司会把贷款逾期的客户信息打包发送给其，其再把信息发送给下面组长，公司根据甲方公司提供的客户信息进行催收工作。我们公司和甲方公司合作之后，甲方公司会在他们公司系统的后台给我们公司开一个进入权限，为我们提供一个账号、密码，我们利用这个权限就可以进他们公司的系统进行查看，能够查看到的贷款逾期客户信息也都是甲方公司给我们权限看的客户信息，没有授权的客户信息我们是看不到的。 在公司刚成立前期的时候。因为当时公司员工很少，所以其和焦奎涛、周某、戴某、叶某、张某2、陈某1等人都具体做过这个业务，其这个业务做了“钱易贷”（救急白卡）， 其知道“钱易贷”（救急白卡），“大黄蜂”，“火龙果”这三个项目是有“高利息”贷款平台，客户在APP贷款的时候先期都会扣除一定的费用，到手的实际金额会比客户的借款金额少。在做这些平台的业务的时候，其也知道现在国家在打击这种平台，这种平台不合法，可能我们有这种侥幸心理吧，而且“钱易贷”（救急白卡），“大黄蜂”，“火龙果”给我们公司的佣金也比较高，所以我们就做了。 本院认为：被告人焦奎涛、郝扬扬违反国家有关规定，共同非法获取公民个人信息，情节特别严重，两被告人的行为触犯刑律构成侵犯公民个人信息罪。被告人焦奎涛在共同犯罪中系主犯，被告人郝扬扬的在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。两名被告人到案后均如实供述了犯罪事实，依法可以从轻处罚；在案发后积极退缴赃款，可以酌情从轻处罚。两名被告人当庭认罪认罚，可以从宽处罚。对辩护人的上述辩护意见予以采纳。综合考虑两名被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，对被告人焦奎涛适用《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一第一、三款、第二十五条第一款，第二十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条；对被告人郝扬扬适用《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一第一、三款、第二十五条第一款，第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人焦奎涛犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，其先予羁押37日，折抵刑期37日。即被告人焦奎涛的刑期自2019年9月28日起至2022年8月21日止。） 二、被告人郝扬扬犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年，并处罚金一万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 三、对扣押在案的作案工具被告人焦奎涛的二部手机、被告人郝扬扬的二部手机，十三台电脑予以没收；对焦奎涛、郝扬扬退缴的赃款九万元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴 睿 人民陪审员  桑和儒 人民陪审员  陆 凯 二〇二〇年九月四日 书 记 员  孙璐璐 附本案所适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。 窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。 单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。