四川省内江市市中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1002刑初28号 公诉机关内江市市中区人民检察院。 被告人屈迎辉，女，1981年4月12日出生，汉族，初中文化，河南省汝阳县人，住河南省汝阳县。因本案于2019年9月6日被挡获，同年9月12日被刑事拘留，同年9月30日被执行逮捕，现羁押于内江市看守所。 辩护人彭婷婷，四川华神律师事务所律师。 内江市市中区人民检察院以内市区检公诉刑诉[2020]5号起诉书指控被告人屈迎辉犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月14日向本院提起公诉。本案经简易程序转为普通程序后，本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。内江市市中区人民检察院指派检察员朱丹出庭支持公诉，被告人屈迎辉及其辩护人彭婷婷到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，四川恒信源投资管理有限公司（以下简称“恒信源公司”）于2014年2月成立后，未经有关部门批准，通过口头宣传、散发传单、播放宣传视频等方式，承诺到期还本付息，吸收社会公众前来投资。2014年4月，屈迎辉由恒信源公司法定代表人、总经理李亚辉（已判决）聘请担任该公司副总经理。2014年4月至12月期间，屈迎辉在明知恒信源公司不具备吸收公众存款资质的情况下，仍根据李亚辉的安排，在其不在公司时全权管理公司事务，同时代表承保方河南恒野农牧股份有限公司（以下简称“恒野公司”）在恒信源公司与投资人签订的投资合同和投资凭证上加盖自己的私章，并带领投资人到恒野公司参观、考察，以吸引其继续投资。经查，屈迎辉涉案金额为1300余万元，给被害人造成重大经济损失。 公诉机关认为，被告人屈迎辉非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。屈迎辉到案后能如实供述其罪行，依法可以从轻处罚。 被告人屈迎辉辩称，其没有全权管理公司事务，也未实际参与公司业务；没有刻私章和盖私章，是公司安排人刻的章，财物负责盖章；关于带客户去河南考察，其只是带路；其不知道其代表恒野；其的涉案金额还应扣除其住院期间公司吸收的存款数额；其愿意退出违法所得三万元。 辩护人认为屈迎辉没有非法吸收公众存款的主观故意，并非主动参与，在非法吸收公众存款共同犯罪中未起到实际作用，不应追究其刑事责任。公诉机关指控的非法吸收公众存款金额大于实际吸收金额，且未扣除已支付利息。屈迎辉系从犯，愿意退出违法所得，有坦白情节，系初犯，主观恶性不深，可以从轻或减轻处罚。 经审理查明，四川恒信源投资管理有限公司（以下简称“恒信源公司”）于2014年2月成立后，未经有关部门批准，通过口头宣传、散发传单、播放宣传视频等方式，承诺到期还本付息，吸收社会公众前来投资。2014年4月，屈迎辉由恒信源公司法定代表人、总经理李亚辉（已判决）聘请担任该公司副总经理。2014年4月至12月期间，屈迎辉在明知恒信源公司不具备吸收公众存款资质的情况下，仍根据李亚辉的安排，在李亚辉不在公司时全权管理公司事务，同时代表承保方河南恒野农牧股份有限公司（以下简称“恒野公司”），在恒信源公司与集资参与人签订的投资合同和投资凭证上加盖自己的私章，并带领集资参与人到恒野公司参观、考察，吸引其继续投资。经查，屈迎辉涉案金额为1300余万元，在2014年4月至12月期间，与他人共同给集资参与人造成经济损失7375945元。屈迎辉在本案审理过程中，退出违法所得30000元。 上述事实，有下列证据予以证实： 1.公安机关受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、抓获经过、被告人户籍证明，证实侦查机关侦查立案以及对被告人采取强制措施情况,被告人屈迎辉系适格主体。 2.恒信源公司的营业执照，证实该公司无对外吸收公众存款资质。 3.委托投资合同书、还款计划书、投资凭证、承诺函、投资合同、宣传资料，证实恒信源公司对外吸收公众存款情况，投资合同、投资凭证、承诺函上盖有被告人屈迎辉的私章。 4.四川玖鼎会计师事务所出具的川鼎会所审[2015]143号关于四川恒信源投资有限公司的专项审计报告、内江市公安局市中区分局经济犯罪侦查大队出具的集资参与人领取利息情况表，证实经审计，恒信源公司共吸收300余名集资参与人存款合1513.3万元，到期归还本金649万元，尚未退还229名集资参与人存款共864.3万元，经公安机关统计，恒信源公司共支付集资参与人利息合计764010元。2014年4月至12月期间，屈迎辉伙同他人非法吸收公众存款金额为1300余万元，尚欠付借款本金806.7万元，已支付借款利息69.1055万元，给集资参与人造成经济损失737.5945万元。 5.本院（2015）内中刑初字第316、318号刑事判决书，证实同案犯李亚辉、张旭峰因非法吸收公众存款罪分别被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金30万元；有期徒刑二年，并处罚金5万元。 6.转款依据，证实屈迎辉在案件审理过程中退出违法所得3万元。 7.证人杨某1的证言，证实其在恒信源公司负责理财和人事。公司法人代表、总经理是李亚辉。屈迎辉是副总经理，负责公司整体业务。公司按月息1.5%以上的利息从客户处吸收资金，把吸收的资金交给恒野总公司。 8.证人张某1、何某1、胡某1的证言，证实公司副总经理屈迎辉带其等和客户去河南恒野公司考察过，恒野公司的老板赖某1在会上说恒信源公司是恒野公司的全资子公司，恒信源公司的一切债务由恒野公司负责偿还。 9.证人张某1的证言，证实其从2013年12月到2014年3月，在恒信源公司工作，负责公司的前期筹建工作。李亚辉是公司法人兼总经理。屈迎辉是公司副总经理，负责公司整体业务开展，在李亚辉不在时负责公司运营。李亚辉的舅舅赖某1在河南省汝阳县开了几个大型猪场，需要资金，让李亚辉在陕西和内江开设投资公司为他筹钱。恒信源公司以高额回报的方式吸引投资人来存款。 10.同案犯李亚辉的供述，证实2014年3月，其成立了恒信源公司，公司以月息1.5%以上的高息通过口头宣传、散发传单、播放宣传视频等方式向社会公众吸收存款。吸收的存款除了公司运作开支其余转到恒野公司账户。截止2014年11月，共吸收存款1700多万元，现有800多万元未返还。屈迎辉是公司总经理，负责公司全面工作。屈迎辉每月固定工资为2500元，工作和生活开支实报实销。 11.被告人屈迎辉的供述，证实其从2014年4月至10月期间在恒信源公司上班。公司在2014年3月成立，李亚辉担任法人代表、总经理，其担任副总经理。其主要负责公司的行政工作、后勤保障工作；李亚辉不在时，按照李亚辉的安排管理公司事务；负责安排投资群众到恒野公司参观考察的吃住。公司以恒野公司需要资金，委托恒信源公司对外融资为名，以散发传单、滚动播放宣传片和口头宣传等方式对外宣传，向社会公众吸收存款，月息1.5%，恒野公司是担保方。李亚辉安排其作为恒野公司代表在投资合同上盖其的私章。公司前期按时还本付息，2014年11月，公司资金链断裂，就未向群众还本付息了。公司一共还有800多万元未还给群众。公司融资款都是李亚辉在安排。 以上证据，来源合法，内容客观、真实，能互相印证，本院予以采信。 针对控辩双方的争议焦点，本院评判如下： 1.被告人屈迎辉是否构成非法吸收公众存款罪 辩护人认为屈迎辉没有非法吸收公众存款的主观故意，并非主动参与，在非法吸收公众存款共同犯罪中未起到实际作用，不应追究其刑事责任。经查，屈迎辉明知恒信源公司在未获有关部门批准的情况下向社会不特定对象非法吸收资金，仍按照公司法定代表人李亚辉的安排在李亚辉不在公司时全权管理公司事务。并默许作为恒野公司代表，在恒信源公司与投资人签订的投资合同、投资凭证、承诺函上加盖其的私章。其行为符合非法吸收公众存款罪构成要件。公诉机关指控其构成非法吸收公众存款罪成立，对辩护人的上述辩护意见，本院不予支持。 2.主从犯的认定 辩护人认为屈迎辉在恒信源公司上班系受公司法定代表人李亚辉雇佣和安排，作用较小，系从犯。经查，屈迎辉受李亚辉雇佣到恒信源公司上班，听从李亚辉安排，从事对外吸收公众存款的相关事务，对非法吸收的存款没有支配权和决定权。故屈迎辉在非法吸收公众存款共同犯罪中，作用较小，系从犯。对辩护人的该项辩护意见，本院予以支持。 3.犯罪金额 屈迎辉及其辩护人认为犯罪金额应扣除屈迎辉到恒信源公司上班之前的两个月公司非法吸收的存款金额，出庭公诉人对该辩护意见予以认可，且公诉机关指控的犯罪金额1300余万元系扣除后的数额。对该项意见，本院予以支持。屈迎辉辩称应扣除其住院期间公司非法吸收的存款金额的意见，于法无据，本院不予支持。辩护人辩称应扣除已支付利息的意见，符合法律规定，本院予以支持。 本院认为，被告人屈迎辉伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑法，构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。屈迎辉在共同犯罪中作用较小，系从犯，依法应当减轻处罚。其到案后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。其案发后退出部分违法所得，酌情从轻处罚。非法吸收的公众存款属于违法所得，应当予以继续追缴并发还集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条规定，判决如下： 一、被告人屈迎辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月6日起至2022年3月5日止。） 二、被告人屈迎辉与同案犯李亚辉等人非法吸收的公众存款7375945元属于违法所得。对被告人屈迎辉已退出的违法所得30000元予以追缴并发还集资参与人，对不足部分继续追缴并发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曾浪花 人民陪审员  巩 固 人民陪审员  邓昭元 二〇二〇年九月二十四日 书 记 员  史桂红 附：一、《中华人民共和国刑法》与本案相关条款 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》与本案相关条款 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 …… 第三条…… 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 三、集资参与人名单、损失表                            序号                       姓名                       实际损失金额（元）                               1                       孙振耀                       20235                               2                       曹子良                       107090                               3                       廖正廉                       45260                               4                       叶发明                       90940                               5                       童山华                       9100                               6                       杨莉                       161130                               7                       刘再平                       45900                               8                       戴国文                       100600                               9                       刘雪飞                       75230                               10                       姚林希                       71821                               11                       刘自玲                       99620                               12                       彭德积                       452625                               13                       王水芝                       18800                               14                       施崇荣                       63700                               15                       尹家明                       294500                               16                       余卫东                       14750                               17                       周淑玉                       69440                               18                       王淑芳                       319302                               19                       杨祖杰                       109335                               20                       李从煜                       18140                               21                       杨礼全                       395023                               22                       肖时英                       26665                               23                       刘德刚                       28080                               24                       廖东婵                       9200                               25                       王光有                       18300                               26                       王良                       9250                               27                       邹景秀                       27600                               28                       刘万淑                       35377                               29                       黄天美                       9250                               30                       周厚元                       9250                               31                       刘成英                       9200                               32                       余佐君                       57120                               33                       王水和                       9200                               34                       黄林                       9200                               35                       张淑均                       9200                               36                       潘朝芳                       18500                               37                       周厚学                       18880                               38                       黄忠和                       18400                               39                       刘丽                       9200                               40                       欧长富                       117414                               41                       王淑培                       9360                               42                       敖孝芝                       93269                               43                       陈才江                       28080                               44                       郑邦先                       23680                               45                       许桂枝                       111700                               46                       张友芝                       40033                               47                       余敏玉                       17820                               48                       彭智敏                       226860                               49                       王瑛                       18350                               50                       王先第                       19100                               51                       周正全                       18800                               52                       高元福                       189200                               53                       曾献云                       9360                               54                       黄勇义                       9360                               55                       李开英                       11460                               56                       魏明生                       9360                               57                       肖良志                       9360                               58                       林文明                       9360                               59                       任成秀                       47960                               60                       罗淑容                       187456                               61                       曹汉权                       51892                               62                       王篪                       47750                               63                       孙忠富                       9460                               64                       李绍贵                       157620                               65                       王友诚                       29220                               66                       刘福贞                       20000                               67                       唐其元                       10000                               68                       潘菊芬                       9520                               69                       潘桂芬                       9520                               70                       潘仕恩                       9680                               71                       钟华清                       9680                               72                       李开芳                       9680                               73                       李莉                       37600                               74                       刘翔                       39820                               75                       黄富明                       9520                               76                       费文薇                       19040                               77                       杨炎                       9520                               78                       魏常明                       9680                               79                       吴昌达                       18450                               80                       邱朗辉                       50788                               81                       陈桃                       19100                               82                       林佰成                       19360                               83                       陈建                       29040                               84                       黄泽华                       3645                               85                       温新树                       27735                               86                       陈金玉                       19040                               87                       叶琼                       9550                               88                       张明江                       29100                               89                       王子英                       19040                               90                       廖贵才                       9520                               91                       张旭峰                       44000                               92                       邹寿仁                       131505                               93                       钟水祥                       9520                               94                       甄雅新                       293559                               95                       王自英                       112770                               96                       王启莲                       9680                               97                       刘利英                       18950                               98                       张淑英                       9700                               99                       李天顺                       33630                               100                       李喻秋                       58200                               101                       张秀琼                       45981                               102                       张贵友                       9700                               103                       毛霞                       19680                               104                       王岑华                       95456                               105                       刘一进一                       117583                               106                       李天庆                       19400                               107                       王淑华                       12920                               108                       冯敬齐                       20000                               109                       刘德香                       45290                               110                       王宁大                       9840                               111                       魏相义                       9840                               112                       刘英                       9840                               113                       杨思庆                       19700                               114                       梁述琴                       9850                               115                       周淑琴                       29550                               116                       蒋雪萍                       19680                               117                       刘天福                       9840                               118                       许翠银                       392521                               119                       黄家明                       29100                               120                       钱红                       92000                               121                       无姓名（无合同号）                       20000                               122                       王良华                       18200                               123                       李玉兰                       44550                               124                       祝迎春                       8910                               125                       李远                       17860                               126                       刘淑芳                       26730                               127                       余星瑞                       17600                               128                       李茂宣                       8620                               129                       吉淑芬                       8620                               130                       吉淑彬                       8620                               131                       李泳梅                       2250                               132                       邓万才                       16850                               133                       肖烈效                       45320                               134                       隆玉仙                       8600                               135                       马庆                       8620                               136                       张显清                       8620                               137                       孙正耀                       20000                               138                       廖正发                       21591                               139                       黄瑛                       103400                               140                       廖厚玉                       9230                               141                       刘长生                       26820                               142                       杜婕                       36760                               143                       黄心玉                       60194                               144                       罗世再                       47750                               145                       彭勇                       92600                               146                       王明光                       18780                               147                       张秀清                       54240                                                       总计                       7375945