福建省福州市晋安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0111刑初211号 公诉机关福州市晋安区人民检察院。 被告人刘景标，男，1971年6月13日出生于福建省闽侯县，汉族，小学文化，无固定职业，住福建省闽侯县。1996年9月13日因犯抢劫罪被福建省闽侯县人民法院判处有期徒刑十四年；2011年7月19日因犯盗窃罪被福建省闽侯县人民法院判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币一万五千元；2017年4月28日因犯盗窃罪被福建省闽清县人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币三千元；2018年2月27日因犯盗窃罪被福建省福清市人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元，2018年10月21日刑满释放。因本案于2019年10月2日被刑事拘留，同年11月8日被逮捕，现羁押于福州市第一看守所。 福州市晋安区人民检察院以晋检二部刑诉[2020]57号起诉书指控被告人刘景标犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。福州市晋安区人民检察院指派检察官蒋超出庭支持公诉，被告人刘景标到庭参加了诉讼。本案因疫情防控需求，监管场所封闭管理，属不可抗力的事由，于2020年6月5日中止审理，2020年9月7日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年10月1日11时至12时左右，被告人刘景标持被害人林某被盗的农业银行卡（卡号：62×××72，消费低于人民币1000元可以免密支付）先后两次在福州市晋安区某超市福飞北路店刷卡消费人民币867.4元、878.5元。2019年10月1日12时55分，被告人刘景标持林某上述被盗的农业银行卡到福州市晋安区旧货市场某手机店购买手机，刷取了500元后显示余额不足，其便用被害人陈某被盗银行卡4次尝试通过ｅｍｖｉｃ卡刷有限销售点终端（ＰＯＳ）消费人民币700元，因卡挂失、受限制、资金不足无法购买成功，之后商家以现金的方式退还了500元给被告人刘景标。 2019年10月2日，民警在福州市晋安区某超市福飞店内抓获来刷卡消费的被告人刘景标，并从其身上提取到被害人陈某名下银行卡11张、被害人林某名下银行卡7张。18张银行卡中2张银行卡呈注销状态。被告人刘景标称上述银行卡均是其在福州市闽侯县捡来。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被刷银行卡的物证照片，提取笔录、扣押物品清单、银行卡被盗刷的短信记录、银行明细、接受证据清单、到案经过、前科电子信息记录、刑事判决书、罪犯档案资料、被盗银行卡状态明细表、情况说明、户籍证明等书证，证人刘某1、刘某2、李某的证言，被害人林某、陈某的陈述，被告人刘景标的供述，鉴定意见书，现场勘验检查笔录及照片、辨认，刷卡现场监控及视频截图等证据。 公诉机关认为，被告人刘景标非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人刘景标曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，系累犯，依法应当从重处罚。被告人刘景标认罪认罚，依法可以从宽处理，被告人刘景标案发后如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。建议判处被告人刘景标有期徒刑一年三个月，并处罚金。 被告人刘景标对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2019年10月1日11时至12时左右，被告人刘景标持被害人林某被盗的农业银行卡（卡号：62×××72，消费低于人民币1000元可以免密支付）先后两次在福州市晋安区某超市福飞店刷卡消费人民币867.4元、878.5元。2019年10月1日12时55分，被告人刘景标持林某上述被盗的农业银行卡到福州市晋安区旧货市场某手机店购买手机，刷取了500元后显示余额不足，其便用被害人陈某被盗银行卡4次尝试通过ｅｍｖｉｃ卡刷有限销售点终端（ＰＯＳ）消费人民币700元，因卡挂失、受限制、资金不足无法购买成功，之后商家以现金的方式退还了500元给被告人刘景标。2019年10月2日，民警在福州市晋安区某超市福飞店内抓获来刷卡消费的被告人刘景标，并从其身上提取到被害人陈某名下银行卡11张、被害人林某名下银行卡7张。18张银行卡中2张银行卡呈注销状态。被告人刘景标称上述银行卡均是其在福州市闽侯县捡来。 上述事实有经庭审质证、确认的提取到的银行卡的物证照片，提取笔录、扣押物品清单、银行卡被盗刷的短信记录、银行交易明细、被盗银行卡状态明细表、银行客户信息、账单查询、借记卡产品资料查询、接受证据清单（购物清单、ＰＯＳ签购单、监控视频）、到案经过、前科电子信息记录、刑事判决书、罪犯档案资料、情况说明、户籍证明，证人刘某1、刘某2、李某的证言，被害人林某、陈某的陈述，被告人刘景标的供述，鉴定意见书，现场勘验检查笔录、辨认笔录及指认照片，监控视频及视频截图等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘景标非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人刘景标曾因故意犯罪被判处有期徒刑的刑罚，仍不思悔改，在刑罚执行完毕以后五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，依法应当从重处罚，但其到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人刘景标犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月2日起至2021年1月1日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人刘景标退赔被害人林某经济损失二千二百四十五元九角。 三、扣押在案的十八张银行卡，由扣押单位福州市公安局新店派出所依法发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林美兰 人民陪审员  丁 青 人民陪审员  潘 华 二〇二〇年九月二十二日 法官 助理  姜 静 书 记 员  吴江前 附：本案引用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。