江苏省南京市六合区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0116刑初659号公诉机关江苏省南京市六合区人民检察院。被告人张晓霖，男，1980年6月22日出生于上海市，汉族，高中文化，无业，住上海市闵行区。2019年5月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于南京市六合区看守所。辩护人金波，江苏锐昂律师事务所律师。被告人许玲，女，1972年10月31日出生于江苏省南京市，汉族，高中文化，无业，住江苏省南京市六合区。2019年7月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年8月6日被逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人李晓春，江苏锐昂律师事务所律师。南京市六合区人民检察院以宁六检诉刑诉[2019]591号起诉书、宁六检诉刑追诉[2019]16号、宁六检诉刑追诉[2020]2号、宁六检刑检刑补诉[2020]2号、宁六检刑检刑补诉[2020]7号指控被告人张晓霖、许玲犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2019年9月26日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市六合区人民检察院指派检察员于乐出庭支持公诉，被告人张晓霖及其辩护人金波、被告人许玲及其辩护人李晓春均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。南京市六合区人民检察院指控，2016年5月至2017年9月间，被告人张晓霖、许玲与余某等人（均另案处理）共谋，以ＭＳ福袋理财为名进行非法集资犯罪活动。被告人张晓霖、许玲、余某等人先后在本区、浙江省永嘉县等地以播放宣传片、开推介会、口口相传等形式，向社会不特定公众宣传ＭＳ福袋理财，宣传ＭＳ福袋理财可以智能炒外汇，并承诺投资ＭＳ福袋理财每月可获得投资额10.5%至22.6%的收益。截止至案发，被告人张晓霖、许玲非法吸收公众存款共计人民币（以下币种相同）3000余万元，损失2500余万元。为证实上述指控成立，公诉人当庭出示了被告人张晓霖、许玲的供述和辩解，证人吴某、姚某、郑某1等人的证言，宣传册、检查笔录、辨认笔录、发破案经过等证据。公诉机关认为，被告人张晓霖、许玲违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其相应的刑事责任。被告人张晓霖对指控其与被告人许玲系共同犯罪有异议，称其与许玲原系夫妻关系，2016年至2017年间许玲未参与市场活动，仅听其要求代为转账。被告人许玲对起诉书的指控不持异议，未作辩解。被告人张晓霖的辩护人提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控的非法吸收金额和损失金额有异议。（1）公诉机关指控的被告人在浙江永嘉实施的非吸活动的金额不应计算在本案非吸总金额中。浙江永嘉公安机关仅提供集资参与人的询问笔录，系孤证；（2）被告人在南京地区实施的非吸活动中，根据六合分局制作的黄埔团队投资人员一览表，其中部分集资参与人投资和损失仅有其填表申报，无其他证据印证，应予扣减；（3）根据集资参与人申报金额简单累加的计算方式所得金额可能大于实际非吸金额，请法院量刑时酌情考虑；2、被告人张晓霖参与福袋理财，有被拉拢、诱导的成分在内，其主观恶性较小；3、张晓霖系初犯、偶犯，具有坦白情节，且当庭自愿认罪，其家属愿意代为缴纳罚金，综上，建议法院根据罪责刑相适应原则对张晓霖减轻处罚，判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人许玲的辩护人提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，对吸收存款数额及集资参与人损失金额有异议。部分投资款项无银行汇款凭证等书证印证，不应计算在被告人非吸数额内；2、许玲既不是决策者，也未参与公开宣传MS福袋投资理财和推介会，不知道涉案资金的用途和运用方式，只是接受张晓霖的指示从事收付款工作，其在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；3、许玲具有坦白情节，认罪悔罪，且系初犯、偶犯，主观恶性及社会危害性较小。综上，建议法院对被告人许玲从宽处罚，判处缓刑。经审理查明，2016年5月至2017年9月间，被告人张晓霖、许玲与余某等人（均另案处理）共谋，以MS福袋理财为名进行非法集资犯罪活动。被告人张晓霖、许玲、余某等人先后在本区、江西省石城县等地以播放宣传片、开推介会、口口相传等形式，向社会不特定公众宣传MS福袋理财，宣传MS福袋理财可以智能炒外汇，并承诺投资MS福袋理财每月可获得投资额10.5%至22.6%的收益。截止至案发，被告人张晓霖、许玲向集资参与人非法吸收公众存款共计2300余万元，损失1900余万元。2019年5月11日，被告人张晓霖被公安机关抓获归案，其归案初期作如实供述，后翻供。同年7月16日，被告人许玲被公安机关抓获归案，其归案后作如实供述。上述事实，有经庭审举证、质证的被告人张晓霖、许玲的供述与辩解，同案人余某的供述，证人吴某、姚某、郑某1、陈某1、陈某2、潘某1、刘某1、景某、曹某、张某1、王某1、邹某、乘某、袁某、杨某1、杨某2、翟某、钱某、杨某3、张某2、王某2、孙某1、姚某、何某、孙某2、李某、夏某、卞某、王某3、季某、费某、沈某、丁某、郑某2、刘某2、朱某1、潘某2、潘某3、王某4、潘某4、柯某1、柯某2、叶某、潘某5、骆某、谢某、赖某、虞某、龚某、宋某、刘某3、王某5、肖某、刘某4、徐某、唐某1、刘某5、刘某6、朱某2、唐某2、潘某6、陈某3、陈某4、聂某、柯某3等人的证言，公安机关从许玲处扣押的账本、微信转账截图、银行流水、表格，投资人调查表、ＭＴ4软件截图、银行流水等证据予以证实，足以认定。另有发破案经过、抓获经过证实本案的案发及二被告人的归案情况。户籍资料证实二被告人的年龄等自然情况。本院认为，被告人张晓霖、许玲违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，应依法予以惩处。被告人张晓霖、许玲归案后均如实供述主要犯罪事实，依法分别予以从轻处罚。南京市六合区人民检察院的指控，基本事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以采纳。关于辩解及辩护意见。1、二被告人并非共同犯罪的辩解以及许玲系从犯的辩护意见。经查，二被告人的供述、同案人余某的供述、集资参与人郑某1等人的证言能相互印证，证实被告人许玲在黄埔团队中主要负责收款和结算市场服务费，管理团队资金，其对黄埔团队的运作起主要作用，不宜认定为从犯，对相关辩护意见本院不予采纳。2、本案犯罪金额的相关辩护意见。经查，仅有集资参与人报案笔录或调查表，无ＭＴ4截图、银行单据、转账凭证等其他证据印证的相关数额未计入本案非法吸收公众存款金额和损失金额。3、被告人张晓霖具有坦白情节的辩护意见。经查，被告人张晓霖虽否认许玲的共犯地位，但亦供述许玲在团队里从事收付款工作，并如实供述团队运作模式、其他同案人的主要犯罪事实，成立坦白，张晓霖的相关辩解本院量刑时酌情考虑。4、二被告人主观恶性较小，社会危害性不大，建议适用缓刑的辩护意见，经查，二被告人非法吸收公众存款的数额达二千余万元，尚有近二千万元不能兑付，所涉地域跨多个省市，具有较大的主观恶性和社会危险性，不符合适用缓刑的条件，对相关辩护意见本院不予采纳。5、二被告人均系初犯、认罪悔罪的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张晓霖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币十五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月11日起至2023年11月10日止。罚金款人民币150000元限于本判决生效后十日内缴至本院。）被告人许玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月16日起至2023年1月15日止。罚金款人民币100000元限于本判决生效后十日内缴至本院。）二、责令被告人张晓霖、许玲于本判决生效后十日内连带退赔各集资参与人损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  汪莉珍人民陪审员  李经峰人民陪审员  陈淑梅二〇二〇年九月二十一日书 记 员  张长英