山东省泗水县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0831刑初72号 公诉机关山东省泗水县人民检察院。 被告人徐某某，男，1968年8月4日出生于江苏省沭阳县，汉族，初中文化，农民，现住江苏省沭阳县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月30日被泗水县公安局刑事拘留，同年11月29日经泗水县人民检察院批准被逮捕。现羁押于微山县看守所。 辩护人刘华伟，江苏序阳律师事务所律师。 山东省泗水县人民检察院以泗检一部刑诉[2020]80号起诉书，指控被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月27日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。泗水县人民检察院指派检察员王超出庭支持公诉，被告人徐某某及其辩护人刘华伟到庭参与诉讼。因需补充侦查，泗水县人民检察院建议延期审理，本院决定延期审理，2020年9月18日经泗水县人民检察院建议，本院决定恢复审理。现已审理终结。 泗水县人民检察院指控，2017年7月至2017年11月份期间，被告人徐某某未经批准，在泗水县泗河街道办事处古城路设立“睿远商城”的“线下体验店”，以售卖大米的形式向社会不特定对象吸收资金，募集所得资金流向“睿远商城”运营方的公司。具体模式为：投资人在“睿远商城”APP注册账户，通过账户在被告人徐某某店铺内以368元或398元/袋的价格购买大米，购买后可以拿到返利100元/袋(或者大米实物)，购买大米的本金在60日内返还。被告人徐某某作为店主可以拿到店内客户6%的佣金提成。至案发，被告人徐某某共向张某1、孙某1、邵某等40余名社会不特定对象吸收资金3996312元，造成投资人损失608086.9元。另，被告人徐某某从“睿远商城”运营方处获得佣金20余万元。2019年10月30日，被告人徐某某自动投案。 为证明上述犯罪事实，公诉机关提供了户籍证明等书证、证人证言、被告人徐某某的供述与辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人徐某某违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，变相非法吸收公众存款，数额巨大，情节严重，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人徐某某在案发后主动投案，其在归案后如实供述了自己的犯罪事实，构成自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻减轻处罚。被告人徐某某家人积极筹集资金赔偿集资参与人，取得多数集资参与人谅解，建议判处有期徒刑一年，并处罚金。请依法判处。 被告人徐某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实没有异议且签字具结，自愿认罪认罚，但辩称开始不知道是违法行为，且认为其本人也是受害者。其辩护人提出以下辩护意见：对指控罪名无异议；量刑方面，认为被告人徐某某：1、在案件中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚，2、案发后主动投案，系自首，3、愿意退赔被害人的经济损失，有明显悔罪表现，可以从轻或减轻处罚，4、认罪态度良好，系初犯，可以酌情从轻处罚，请求法庭对被告人从轻或减轻处罚，适用缓刑。 经审理查明，2017年7月至2017年11月份期间，被告人徐某某未经有关部门依法批准，将其开设的立康食品经营部设立为浙江睿购电子商务有限公司电商平台“睿远商城”的“线下体验店”，以售卖大米的形式向社会不特定对象吸收资金，募集所得资金流向“睿远商城”运营方浙江睿购电子商务有限公司。具体模式为：投资人通过浙江睿购电子商务有限公司授权给被告人徐某某的“睿远商城”APP平台注册账户，通过账户在被告人徐某某店铺内以368元或398元/袋的价格购买大米，购买后可以拿到每袋大米100元的返利或者直接领取大米实物，购买大米的本金亦在60日内返还。被告人徐某某作为店主可以拿到店内客户6%的佣金提成。后因浙江睿购电子商务有限公司被浙江省湖州市公安局吴兴区分局立案侦查，“睿远商城”后台数据关闭，线下体验店不能兑现返现或领取大米，造成集资人损失。经济宁晨曦有限责任会计师事务所审计，2017年7月31日至2017年11月9日，被告人徐某某门店共吸收资金5665320元，其中被告人徐某某本人、妻子张某5及其女儿徐某1共投入订单金额1503648元，向赵某、周某1、丁某等39名社会不特定对象吸收资金3996312元；共造成损失1103716.89元，其中被告人徐某某本人、妻子张某5及其女儿徐某1损失496529.59元，其他39名投资人损失607187.3元。被告人徐某某本人从“睿远商城”运营方处获得佣金239778.72元（其他39名投资人投资总额3996312元*6%），后又复投到“睿远商城”，该239778.72元佣金应计算在徐某某本人及其家属投入订单金额内。 另查明，案发后，被告人徐某某于2019年10月30日自动投案,归案后如实供述了犯罪事实。被告人徐某某家人积极筹借资金，代其退赔集资参与人损失16万元，并按比例发还集资参与人，取得多数集资参与人的谅解，请求对被告人徐某某从轻处罚或判处缓刑。 上述事实，有公诉机关提交并经当庭出示的下列证据予以证实： 一、书证 1、户籍证明，证实犯罪嫌疑人徐某某的身份事项； 2、泗水县工商行政管理局出具的个体户信息、经营者信息各一份，证实泗水县泗河办立康食品经营部的经营者为被告人徐某某，成立日期为2017年9月29日，经营场所为泗水县泗河办古城路，经营范围为食品经营和日用百货批发兼零售； 3、“睿远商城”泗水县徐某某门店相关数据补充情况一份，证实被告人徐某某入住“睿远商城”开店的时间为2017年6月30日，2017年7月26日至2017年11月5日期间，被告人徐某某共收到陈某汇款佣金4笔，金额共计349402.39元（含徐某某本人、妻子及女儿投入资金的佣金，实际佣金应为其他39名投资人投资总额3996312元*6%=239778.72元）； 4、济宁晨曦有限责任会计师事务所专项审核报告，证实2017年7月26日至2017年11月5日期间，徐某某门店共吸收订单金额为5665320元，其中徐某某本人、妻子张某5、女儿徐某1投入金额为1503648元，其他39名投资人投入金额为3996312元；造成徐某某本人、妻子张某5、女儿徐某1损失496529.59元，其他39名投资人损失607187.3元； 5、抓获经过一份，证实2019年10月30日，被告人徐某某到泗水县公安局经侦大队投案自首； 6、刑事赔偿调解笔录，证实被告人徐某某与多数集资参与人达成调解，取得多数其他集资参与人谅解。 二、证人证言 1、满某某证言（附微信、支付宝截屏照片），证实其于2017年7月3日至2017年11月初在徐某某位于泗水县古城路127号的店里帮忙，是徐某某给其手机发的邀请码，后教其如何在”睿远商城”APP上操作的。因徐某某说自己为外地人，不能在泗水办理银行卡，且不会使用手机银行，所以用其银行卡向总公司转会员的钱。其在徐某某店里主要工作就是将会员通过微信、现金转给其和徐某某的购买大米的钱汇到“睿远商城”总公司账上，然后通过微信号（昵称随缘）将会员信息告知于”睿远商城”总公司一名叫“工作壹号”的人。是徐某某让其帮忙给总公司转账的，转的每一笔钱徐某某都知道，但第二天返现的钱是总公司转到徐某某账户上的。会员必须通过徐某某才能在”睿远商城”上买东西，因为购买后第二天返现都是通过徐某某才可以领到钱。另，证实其用自己的两个手机号、女儿和丈夫手机号共4个手机号注册购买大米返现及本金损失情况。 2、赵某证言（附中国银行流水明细），证实其用自己的手机号注册会员，通过微信、银行卡或现金转账的形式购买大米进行返现及损失本金情况。 3、丁某证言，证实其用自己的手机号注册的会员，没有领取过大米，都是返现，以及本金损失情况。 4、徐某2荣证言（转账凭证及微信截屏），证实其用自己的手机号注册的会员，通过微信零钱的方式返现以及本金损失情况。 5、颜某证言（微信截屏照片），证实其用自己手机号注册的会员，是通过徐某某的二维码下载的“睿远商城”，其没有领取过大米，都是通过微信和银行卡这两种支付方式支付的，返现款是微信零钱的方式，以及本金损失情况。 另有其他集资参与人卓某某、单某、刘某、孔某、杨某、郝某、冯某、张某2、曹某1、周某2、孙某2、曹某2、张某3、张某4的证言，证实在徐某某“睿远商城”体验店里购买大米进行返现以及本金损失的情况。 三、被告人供述与辩解 1、被告人徐某某供述其于2017年7月份在泗水县间门头房经营“睿远商城”网上平台线下体验店的，其为该店店长。其通过江苏沭阳的上级店长仲超知道这个平台的，这个平台的总部是浙江睿购电子商务有限公司，公司法人是陈某、沈建祥和徐某3，地点在浙江省湖州市。运营模式为通过“睿远商城”APP平台注册账户，通过账户在店铺内以368元或398元/袋的价格购买大米，购买后会员可以拿到每袋大米100元的返利或者直接领取大米实物，购买大米的本金亦在60日内返还。线下体验店店长可以拿到店内客户6%的佣金提成，若发展二级体验店，还可以获得二级店长金额的2%的佣金提成。线下体验店店长的职责就是推广平台，搞好会员服务，会员第一次购买要通过总公司授权给店长的APP，否则不能购买，还要帮助不会操作的会员进行购买返现。返现是由总公司返给店员满某某的银行账户上，再由其返给会员的，全额返还时由总公司直接转到会员注册时绑定的账户上，每天都有返还。通过其店里注册的有20多个人，损失不知道，以总公司后台数据为准。其一共获得35万元的佣金提成，是总公司分4次通过银行账户向其发放的。其一共注册2个会员，投入85万元左右，自己的50万元的本金和35万元的佣金。其一共介绍了四名二级体验店主，但因为总公司后台关闭，其没有获得过2%的佣金提成。 另有受案登记表、徐某某门店工商信息、调取证据清单等证据附卷佐证。以上证据均经庭审举证、质证，真实合法有效，足以认定。 本院认为，被告人徐某某违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，变相非法吸收公众存款，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持，但起诉书中所控投资人人数及损失数额有误，予以更正。被告人徐某某自动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，并签字具结；其家人积极筹集资金退赔多数集资参与人损失，并取得谅解；“线下体验店”吸收的全部资金及被告人徐某某本人所得佣金全部转入总部浙江睿购电子商务有限公司，被告人徐某某并未非法占有挥霍，综上，对其可从轻减轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。对被告人徐某某的辩护人提出的被告人有自首、自愿认罪、有明显悔罪表现、系初犯等从轻、减轻处罚的量刑情节的辩护意见，与庭审查明事实相符，予以采纳；对于被告人的辩护人提出的其他与庭审查明事实不符的辩护意见，不予采纳。对于被告人非法吸收存款的数额认定问题，公诉机关指控的非法吸收公众存款数额、损失数额及涉案人数，系依据审计报告鉴定结论中的数据得出。综合以上量刑情节及被告人庭审表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月30日起至2020年10月29日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、继续向浙江睿购电子商务有限公司追缴集资参与人损失人民币1103716.89元（其中被告人徐某某及其亲属损失人民币496529.59元；其他集资参与人损失人民币607187.3元），按比例发放集资参与人，被告人徐某某对追缴后集资参与人损失不足部分负有退赔义务。 三、被告人徐某某所得佣金人民币239778.72元系非法所得，应予追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在判决书送达后第二天起十日内，通过本院或直接上诉于山东省济宁市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  梁学慧 人民陪审员  程 伟 人民陪审员  张 峰 二〇二〇年九月二十八日 书 记 员  张 笑