江苏省射阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0924刑初487号 公诉机关江苏省射阳县人民检察院。 被告人杨建桐，男，1971年8月12日出生，汉族，大学本科文化，射阳县隆盛投资有限公司法定代表人，住射阳县。曾因赌博，于2011年4月15日被射阳县公安局行政拘留十日并处罚款人民币三千元。因犯敲诈勒索罪，于2008年1月28日被射阳县人民法院判处有期徒刑九个月，缓刑一年。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月17日被射阳县公安局刑事拘留；经射阳县人民检察院批准，于2020年7月8日被射阳县公安局执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。 指定辩护人葛琨，江苏江珠律师事务所律师。 射阳县人民检察院以射检二部刑诉[2020]35号起诉书指控被告人杨建桐犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月21日向本院提起诉讼，本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序，于2020年9月8日公开开庭审理了本案，射阳县人民检察院指派检察员严丽明出庭支持公诉，被告人杨建桐在射阳县看守所通过远程视频参加诉讼，其辩护人葛琨到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 射阳县人民检察院指控： 2008年3月至2012年8月间，被告人杨建桐在经营为非法吸收公众存款而设立的射阳县隆盛投资有限公司期间，未经国家金融主管部门批准，以高额利息为诱饵，通过“口口相传”等方式向社会不特定对象23人吸收存款人民币1607500元，目前尚有1507500元未兑付。被告人杨建桐接侦查机关电话通知后主动到案，如实供述了自己的犯罪行为。 公诉机关指控上述犯罪事实的证据有：书证、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录等。据此认为，被告人杨建桐违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨建桐犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人杨建桐自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人杨建桐对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，请求从轻处罚。其辩护人葛琨提出的辩护意见为:被告人杨建桐犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人杨建桐认罪态度好，自愿认罪认罚，部分兑付存款，建议法庭对被告人宽大处理和从轻处罚。 经审理查明： 被告人杨建桐因做生意需周转资金，想开投资公司吸储用于周转。2008年3月28日被告人杨建桐经工商行政管理部门注册成立射阳县隆盛投资有限公司，经营范围：实业投资；投资信息咨询服务。股东为杨建桐、路红兵、柏玲，杨建桐任法定代表人，2008年9月9日，柏玲将股权转让给路红兵。 2008年3月至2012年8月间，被告人杨建桐在经营为非法吸收公众存款而设立的射阳县隆盛投资有限公司期间，未经国家金融主管部门批准，以高额利息为诱饵，通过“口口相传”等方式向社会不特定对象23人吸收存款人民币1607500元，目前尚有1507500元未兑付。 案发后，被告人杨建桐经侦查机关电话通知后主动到案，如实供述了自己的犯罪行为。在本案审查起诉期间，被告人杨建桐对公诉机关指控的犯罪事实及提出的量刑建议表示认罪认罚，并签署认罪认罚具结书。 上述事实,有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.书证:人口基本信息、受案登记表、立案决定书、情况说明、射阳县隆盛投资有限公司股金凭证、射阳县市场监督管理局的射阳县隆盛投资有限公司注册资料、接受证据材料清单、行政处罚决定书、刑事判决书、认罪认罚具结书等。 2.证人周延芳、陆某等人的证言。 3.集资参与人陆风兵、闻生洪、严为龙等人的陈述。 4.被告人杨建桐的供述与辩解。 上述证据均具有证明效力，且相互印证，证实被告人杨建桐非法吸收公众存款罪的事实成立。 本院认为，被告人杨建桐违反国家金融管理法律规定，未经国务院银行业监督管理机构的批准，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人杨建桐犯非法吸收公众存款的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以支持。被告人杨建桐案发后，主动归案并如实供述自己的犯罪行为，且愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。对辩护人葛琨就此提出的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人杨建桐曾因违法犯罪被行政处罚、刑事处罚，对其酌情从重处罚。 综上，为严申国法，打击犯罪，维护金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条,《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人杨建桐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇二〇年六月十七日起，至二〇二三年六月十六日止；罚金限在本判决生效后三日内缴纳） 二、本案所涉赃款未退赃的一百五十万七千五百元，责令被告人杨建桐继续退赔，发还集资参与人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  耿洪贤 人民陪审员  李** 人民陪审员  徐明奎 二〇二〇年九月十四日 书 记 员  杨 蕾 附录法律条文 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 吸储明细表                            序号                       姓名                       日期                       金额                       已兑付金额                               1                       闻生洪                       20120220                       110000                                                                           闻生洪                       20120320                       50000                                                                           闻生洪                       20120520                       10000                                                                           闻生洪                       20120820                       10000                                                     2                       闻生凤                       20120720                       50000                                                     3                       陆凤兵                       20110328                       20000                       50000                                                     陆凤兵                       20110508          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                           周延芳                       20120402                       32000                                                                           周延芳                       20120708                       8000                                                                           周延芳                       20120808                       12000                                                                           周延芳                       20120827                       6000                                                                           周延芳                       20120907                       15000                                                     7                       潘 丹                       20120501                       18000                                                     8                       周延梅                       20121015                       20000                                                     9                       潘学云                       20120412                       60000                                                     10                       潘学秀                       20120412                       140000                                                     11                       严为龙                       20111130                       50000                                                     12                       陈相莲                       20120423                       10000                                                                           陈相莲                       20120530                       20000                                                                           陈相莲                       20120730                       10000                                                     13                       刘加贵                       20120517                       20000                                                     14                       杨素娟                       20120517                       40000                                                                           杨素娟                       20120517                       10000                                                     15                       耿建国                       20110825                       20000                                                                           耿建国                       20110825                       30000                                                     16                       路培法                       2012.3.30                       260000                                                     17                       曹恒英                       20120815                       5000                                                                           曹恒英                       20120809                       20000                                                                           曹恒英                       20120824                       13000                                                     18                       董避壬                       20120809                       5000                                                                           董避壬                       20120824                       5000                                                     19                       侍兰琴                       20120216                       6000                       6000                               20                       唐修云                       20110810                       10000                       10000                                                     唐修云                       20110810                       10000                       10000                               21                       陈永玲                       20120203                       50000                                                     22                       徐华蓉                       20100719                       16000                                                                           徐华蓉                       20100905                       16000                                                     23                       路 芬                       20120718                       100000                                                     合计                                                                   1607500                       100000