湖南省衡阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0421刑初13号 公诉机关湖南省衡阳县人民检察院。 被告人欧建平，男，1969年1月6日出生于湖南省衡阳县，汉族，初中文化，经商，户籍地衡阳县岘山镇阳光村光辉组**，住衡阳县西渡镇在水一方****。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月25日被衡阳县公安局刑事拘留，同年4月30日被衡阳县公安局逮捕。现羁押于衡阳市看守所。 辩护人刘娟，湖南金州律师事务所律师。 被告人左旭东，女，1969年1月29日出生于湖南省衡阳县，汉族，初中文化，经商，户籍地衡阳县岘山镇阳光村光辉组**，住衡，住衡阳县西渡镇在水一方****嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月25日被衡阳县公安局刑事拘留，同年4月29日被衡阳县公安局逮捕。现羁押于衡阳市女子看守所。 辩护人罗野萍，湖南金州律师事务所律师。 湖南省衡阳县人民检察院以蒸检公诉刑诉［2019］295号起诉书指控被告人欧建平、左旭东犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序进行审理。后发现该案不宜适用简易程序，于2020年2月17日将该案转为普通程序进行审理。因为新冠肺炎疫情不能抗拒的原因，本院于2020年5月28日裁定中止审理。中止原因消失后，本院于2020年7月17日裁定恢复审理。在本案审理过程中，根据湖南省衡阳县人民检察院需要补充侦查的建议，本院两次决定延期审理。2020年8月12日湖南省衡阳县人民检察院以蒸检公诉刑变诉（2020）2号变更起诉决定书向本院变更起诉。2020年9月10日公开开庭审理了本案。湖南省衡阳县人民检察院指派检察员刘青出庭支持公诉，被告人欧建平及其辩护人刘娟、被告人左旭东及其辩护人罗野萍到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省衡阳县人民检察院指控： （一）非法吸收公众存款罪 2013年到2019年2月期间，被告人欧建平、左旭东夫妇以做生意需要资金周转为名，通过亲友口口相传的方式，承诺支付1%至3%不等高额月息回报为诱饵，非法向社会公众募集资金。经鉴定，二被告人共向200名集资参与人募集资金，集资数额的本金金额为112952826元，其中利息转本金金额为2807071元。已偿还的借款本金及利息金额为31959854元，集资参与人的损失总金额为80992972元。 （二）集资诈骗罪 2018年8月到12月，被告人欧建平、左旭东在其自身资金链已经断裂，且没有其他新项目需要投资的情况下，以非法占有为目的，借投资、经商需要资金为名，骗取曾海洋、万孝顺、蒋文品3人270万元，所集资金未用于生产经营，主要用于归还集资参与人的借款及利息，致使集资款不能返还。 为证明上述事实，公诉机关提供了以下证据：1．被告人欧建平、左旭东的户籍资料、到案经过、内资企业登记表、不动产权情况证明、个体工商登记信息、银行流水、涉案资金汇总表、股权转让协议等书证；2．证人廖秀英、屈乘胜、易晓玲、刘晓林、龙江、廖力、谭素琴等人的证言；3．被告人欧建平、左旭东的供述与辩解；4．鉴定意见。 公诉机关认为，被告人欧建平、左旭东违反国家有关规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，还以非法占有为目的，以诈骗方法非法集资，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条之规定，应当以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪追究二被告人的刑事责任。在共同犯罪中，被告人欧建平、左旭东均系主犯。案发后，二被告人主动投案。 被告人欧建平对非法吸收公众存款罪认罪，但辩称对部分集资参与人的数额有异议。对集资诈骗罪有异议，认为当时尚有投资项目，借钱用于临时周转，其行为不构成集资诈骗罪。 被告人欧建平的辩护人的辩护意见是：1．对指控被告人欧建平构成非法吸收公众存款罪没有异议。2．对指控欧建平非法吸收公众存款的数额有异议。一是部分集资参与人仅提供了借条，未提供银行转账凭证，提供的部分借条金额包括利息转本金金额，不能凭集资参与人陈述的金额和提供的借贷凭证作为唯一依据。凌刚和周宏伟的借款金额、还款金额与鉴定意见不一致，凌刚借款40万，已支付利息20万；周宏伟借款100万，本金已全部归还，并支付利息30万，后期又借了10万，周宏伟实际获得利息20万；二是鉴定意见书对被告人欧建平用现金支付的本息部分未核减；三是鉴定意见书中认定非法吸收公众存款的数额有部分并非借款性质，而是其他费用，不能认定为非法吸收公众存款的数额。如魏志兰40800元为魏志兰帮欧建平做工应付而未付的工资；彭新征100万、吴蓉10万是两人当时和欧建平一起投资的投资款；陈名武170156元是陈名武买房的过户款；沈运林的2003500元其中有96万元为投资款。3．被告人欧建平向曾海洋等三人所借270万元系非法吸收公众存款性质，其行为不构成集资诈骗罪。理由一是被告人欧建平积极还款，证明欧建平没有集资诈骗的主观故意；二是在借款过程中被告人欧建平没有实施诈骗方法；三是被告人欧建平、左旭东集资的资金全部用于投资和生产经营；四是将整个非法吸收公众存款中截取一小部分金额作为集资诈骗罪来认定，属于以偏概全；五是鉴定意见不科学，直接认定二被告人集资诈骗270万元，超出鉴定机构的业务范围，不具有真实性、合法性。4．部分债权人采取胁迫、恐吓、非法拘禁手段收债，迫使欧建平处理了大量资产，请法庭审查抵债协议的法律效力。5．被告人欧建平系初犯，具有自首情节，请求对被告人欧建平减轻处罚。 被告人左旭东对非法吸收公众存款罪没有异议，但对部分集资数额有异议。对集资诈骗罪有异议，认为其借曾海洋等三人270万一部分用于还利息，有一部分用于投资葡萄园和锦尚家居。 被告人左旭东的辩护人的辩护意见与被告人欧建平的辨护人的辩护意见基本相同，同时提出被告人左旭东系初犯，具有自首情节，其借款行为都是在欧建平的授意下进行的，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，请求对被告人左旭东从轻或减轻处罚。 经审理查明，被告人欧建平、左旭东系夫妻关系。二被告人于2003年购置西渡镇英陂村公开组房屋，2004年开始在衡阳县西渡镇经营家具厂、家具店从事家具加工、销售生意。从2012年开始，二被告人先后投资房产、入股葡萄园、如意平安检测中心等项目。在经营期间，二被告人未经有关部门依法批准，违反国家金融管理法律规定，承诺以高息为回报，向社会公众非法集资。具体事实如下： （一）非法吸收公众存款罪 2013年开始，被告人欧建平、左旭东以经营家具、投资房产需要资金周转为名，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，通过口口相传的方式，承诺在一定期限内支付1%至3%不等高额月利息为回报，向社会公众吸收资金。经审计，二被告人共向廖秀英、屈乘胜、易晓玲、刘晓林、廖力等200名集资参与人吸收资金，集资数额的本金金额为112952826元。另外，利息转为本金金额为2807071元。已归还的集资款本金及利息金额为31959854元，集资参与人的损失总金额为80992972元。 另查明，欠魏志兰40800元系欧建平欠魏志兰丈夫刘傲为欧建平建房的工资，欠陈名武170156元系陈名武购买欧建平英陂供销社清平分社土地时，由陈名武代欧建平支付的土地过户税费。扣除该两笔款项后，集资参与人人数为198人，非法吸收公众存款数额为112741870元，损失数额为80782016元。 （二）集资诈骗罪 2018年8月至12月，被告人欧建平、左旭东在明知其经营状况持续恶化、自身资金链已断裂的情况下，以非法占有为目的，虚构因投资、经商需要资金的事实，骗取曾海洋、蒋文品、万孝顺3人270万元，主要用于归还集资参与人的集资款及利息。具体事实如下： 被告人欧建平、左旭东于2018年8月22日骗取曾海洋60万元，2018年10月24日骗取曾海洋50万元，2018年12月24日骗取万孝顺100万元，2018年10月14日骗取蒋文品30万元，2018年11月15日骗取蒋文品30万元。二被告人在收到上述款项的当天或三四天内用上述款项归还汤霖、谢树军、刘云、蒋忠阳、段培正、蒋维香、蒋久英（李定权之妻）、刘永红、刘红卫、胡隆春、周宏伟等31名集资参与人共1511995元，支付席胜男、杨姣艳等6人72516元，家人内部转账796489元，取现319000元。案发前，二被告人支付曾海洋利息51000元。扣除已归还的51000元，二被告人集资诈骗数额为2649000元。 案发后，衡阳县公安局查封、冻结被告人欧建平、左旭东以下涉案财产：二被告人在衡阳县西渡镇氧化锌厂的土地6.8亩； 二被告人在衡阳县西渡镇英陂葡萄种植专业合作社的股份；二被告人在衡阳县西渡镇如意平安机动车检测中心的股份；二被告人在衡阳县西渡镇人民政府的林丰家具城拆迁补偿款；登记在欧建平名下的车牌号为湘D586**的东风日产汽车一辆；衡阳县西渡镇315线紫元茗城705室102平方米；衡阳县西渡镇国土苑二栋二单元702室180平方米；衡阳县西渡镇天元华庭即锦尚建村城一至四楼门面约4000平方米；衡阳县西渡镇英陂村公开组房屋共二层，总建筑面积1498.59平方米，产权证号00011822；衡阳县西渡镇在水一方自由心岸2602房，建筑面积150.40平方米；衡阳县西渡镇望兴家苑四楼东头住房一套，建筑面积148平方米；衡阳县西渡镇望兴家苑九楼东头住房一套，建筑面积148平方米；衡阳县西渡镇望兴家苑一、二层门面，建筑面积600平方米；衡阳县岘山镇阳关村光辉组1号新建房屋一栋。上述由公安机关查封、冻结的财产，未随案移送本院。 另查明，被告人欧建平、左旭东于2019年3月25日主动到衡阳县公安局投案。案发后和庭审中，如实供述自己的犯罪事实。 上述事实，有经庭审查证属实的下列证据予以证明： （一）综合证据 １．户籍资料证明，被告人欧建平、左旭东达到刑事责任年龄。 ２．到案经过证明，被告人欧建平、左旭东于2019年3月25日主动到衡阳县公安局投案。 ３．衡阳县人民法院线索移送函、民事起诉状证明，该案线索系衡阳县人民法院移送，部分集资参与人向衡阳县人民法院提起民事诉讼后，衡阳县人民法院移送衡阳县公安局侦查。 4．个体工商登记信息证明，金豪家具厂和新华家私城登记人为欧建平；金豪家具城和新华家具店的登记人为左旭东。 5．湖南正燊置业发展有限公司内资企业登记表证明，湖南正燊置业发展有限公司的法定代表人是欧建平。 6．衡阳县西渡镇在水一方2602室和西渡镇英陂村公开组不动产权情况证明，衡阳县西渡镇在水一方2602室所有权人是欧建平、左旭东，此房产已被查封；西渡镇英陂村公开组房屋抵押给衡阳县农村信用合作联社，已被查封； 7．衡阳县英陂葡萄种植专业合作社内资企业登记表及实物账证明二被告人与他人投资英陂葡萄园的情况。 （二）二被告人非法吸收公众存款的事实，有以下经庭审查证属实的证据予以证明： 1．书证 （1）欧松柏、欧满秀、秦明、秦大东、秦霜莲、欧建平、左旭东、欧顺林、欧顺莲等人沪农商村镇银行的银行流水证明，二被告人非法集资情况； （2）欧建平、左旭东、欧顺林、欧顺莲在华融湘江银行、中国邮政储蓄银行和中国银行的交易明细证明，二被告人非法集资情况； （3）欧松柏、欧满秀、秦明、秦大东、秦霜莲中国建设银行的交易明细证明，二被告人非法集资情况； （4）欧松柏、欧满秀、秦明、秦大东、秦霜莲、欧建平、左旭东、欧顺林、欧顺莲等人中国工商银行的银行流水证明，二被告人非法集资情况； （5）衡阳县公安局发布衡阳县欧建平、左旭东非法吸收公众存款案集资人员申报登记公告一份，附衡阳县公安微信公众号发布的警方公告信息一篇证明，衡阳县公安局通过公告形式告知集资参与人报案。 2．审计意见书 湖南兴源会计师事务所有限责任公司于2020年7月29日出具的关于欧建平、左旭东非法吸收公众存款的湘兴会所［2020］会审字第1016号审计意见书、该公司的营业执照、会计师事务所执业证书以及二名审计人员的年度检验登记证书证明，欧建平、左旭东两人非法吸收公众存款本金为112952826元，利息转为本金金额为2807071元，已偿还的借款本金及利息的金额为31959854元，集资参与人的损失总金额为80992972元。集资参与人人数为200人。 3．证人证言 （1）证人周功成的证言证明，2005年他与欧建平、王文良合伙经营林丰家俬城，2009年他与王文良退伙，林丰家俬城归欧建平一人。2011年他与欧建平、陈振华一起购买鸿麒房地产开发公司的门面1楼2楼各200平方米。3楼1900平方米（一整层），4楼1900平方米（一整层）。购买金额将近1000万元。他们三人股份是各占三分之一。他们后面把房子租给别人了。 （2）证人谭云志的证言证明，2004年他与欧建平、谭昌明一起经营新华家具城（2009年更名为好风景家具），后因新华书店将门面收回，遂搬迁至天元华庭四楼，更名为锦尚家居责任有限公司。因欧建平欠他和公司员工刘凤秀、刘均梅的钱，2018年年底，欧建平将锦尚家居50%的股份作价120万元卖给了谭云志、刘凤秀、刘均梅。 （3）证人易红军的证言证明，他2015年开始陆续借钱给欧建平，到2017年10月28日，换了一张总借条，欧建平共向他借197万元，左旭东在借条上面签了名字，从2015年借钱开始约定月利息是2.5%。他向衡阳县人民法院起诉欧建平、左旭东，由于陈善君欠欧建平150万元，2019年3月6日，衡阳县人民法院给陈善君下了一份（2019）湘0421执保157号协助执行通知书。2019年3月8日，他同陈善君签了一份债权债务转换协议，由陈善君把应还给欧建平的150万元给他。当天，陈善君支付给他40万元。 （4）证人陈善军的证言证明，2012年他借欧建平60万元，约定利息是年息3%。后经双方结账，他欠欧建平150万元，2019年3月6日经法院裁定，他将这150万元的债权转让给易红军。2019年3月8日支付40万元现金给易红军。 （5）证人周福生的证言证明，欧建平从2017年开始陆陆续续在他这里借钱，一直到2018年12月份欧建平共欠他400多万元。他和欧建平合作做生意，一个是氧化锌厂那一块地的项目，还有一个是英陂葡萄园。2012年蒋新华把氧化锌厂转给了杨建辉。杨建辉邀请他们一起经营，当时共有8个股东，杨建辉任法人代表，欧建平是其中一个股东，占6.8亩地。2018年12月份，欧建平没有钱还给他，就把在氧化锌厂的其中3亩地作价380万元给他，他把欧建平打的380万元借条退给欧建平，欧建平写了一张股份转让的条子给他。到2019年股东春节团拜，欧建平把氧化锌厂另外3.8亩地转让给杨建辉，价格要便宜些，然后他找到欧建平协商，最后欧建平以300万元把那3亩转让给他。欧建平和他再写了个补充协议。2017年下半年他和欧建平加入英陂葡萄园，并更改工商登记，由欧建平任法人代表。2019年2月3日，欧建平退出，由他任法人代表。他和欧建平加入时每人出资40.9万元。加入后准备建房、办手续共费用40万元，这40万元是他和欧建平两个人平均出的，他付给欧建平20万元。2018年年底跟别人签订基建合同，准备动土时欧建平又向他借款30万元，本来欧建平还欠他钱，后由段培正做公证人，欧建平把葡萄园百分之五十股份作价100万元转让给他，然后他去工商局变更法人代表。欧建平在这个葡萄园项目共投资90万元左右。附债务置换协议、补充协议等。 （6）证人王爱荣的证言证明，2011年欧建平、周功成、陈振华三人在他天元华庭购买了1楼、2楼各180多平方米，3楼4楼各1890平方米，当时价格为1000万元多点，欧建平、周功成、陈振华各占三分之一股份。门面由欧建平三人发租出去了。天元华庭房产到目前为止还没有办理房产登记，也没有签订网签合同。 （7）证人罗烈国的证言证明，2014年他和欧建平一起投资吉祥苑项目，2015年他和欧建平投资望兴家园项目B栋，这两个项目欧建平总共投资230万元。到目前为止吉祥苑项目和望兴家园项目B栋这两个项目基本结清，欧建平投资的本钱已经收回。欧建平拿望兴家园项目1楼3间门面（中亿佰联投资公司）和整个2楼的5间门面，还有东头4楼住房一套（150平方米），东头9楼住房一套（150平方米），这些门面及住房总价值360万元，另外给了欧建平10万元现金。这些门面及住房欧建平还没有办理产权登记，目前门面和住房还在他名下。但是听说这些门面已经被欧建平抵押给别人了，住房已经卖，住房已经卖给别人了算状况明细说明、吉祥苑建设开支付出表等。 （8）证人杨柳的证言证明，2012年他和欧建平、杨建辉、曾凡书、黄四清一起投资建设和枫雅居。一共投资了1000万元左右，每个股东投资200万元左右。和枫雅居项目2014年已经建好了。股东账已经全部结好了，每个股东分了60万元现金和6套房子，6套房子价值200多万元左右，欧建平的6套房子已经全部卖了。欧建平在和枫雅居项目已经没有钱了。 （9）证人杨建辉的证言证明，衡阳县氧化锌厂原来是他和蒋新华的，由于有污染，2009年被政府强行关门了。2012年蒋新华把这个厂转给他，他一次拿不出那么多钱就邀请朋友入股，当时包括他共有8个股东，欧建平是其中一个股东，欧建平当时出了220万元。欧建平从2018年7月份开始在他这里借钱，第一次是2018年7月1日借了100万元；第二次2018年11月21日借了50万元；第三次2018年11月29日借了50万元。欧建平每次借钱都打了借条，以氧化锌厂的股权作担保，并且把欧建平入股时交钱的收据全部抵押给他，其中有一张70多万元的收据没有给他，说遗失了。借条上都有欧建平和左旭东的签名。欧建平在2018年年底在股东黄四清借了110万元，另外2015年欧建平在他这借了20万元。2019年正月18日公司开团拜会，他知道欧建平欠了很多钱，就要欧建平把氧化锌厂其中的3.8亩地转给他。另外的3亩地欧建平早就卖给周福生了。欧建平以前在他们公司借了50万元，说按2分的利息付给公司，这次团拜会的时候他同欧建平把手续找断，他帮欧建平代付10万元利息，另外欧建平借公司50万元由他负责，相当于他以390万元把欧建平这3.8亩地买了。这次团拜会上，公司通过股东会把欧建平除名了。附非税缴款书、借款抵押协议书等。 （10）证人戴朝晖的证言证明，2015年6月份衡阳县氮肥厂职工要交个人部分养老保险，由于当时时间紧，再加上每个人去收难度大，当时衡阳县企业改制包点领导彭应龙联系欧建平，从欧建平中亿佰联公司借款539万元，实际出资人是欧建平。当时借款时间2015年6月19号，借款期限定6个月，利息约定为月息2分。实际付款情况是欧建平（以欧松柏的户名支付）帮他们付给社保局账上649万元，他们在2015年6月19号之前付给欧建平（欧松柏写的收据）110万元，实际欧建平帮他们支付了539万元。这笔539万元的欠款至今没有还给欧建平。但是在2019年元月23号，欧建平把这笔539万元的债权转让给徐远锋了。当时他代表氮肥厂作为债务方在欧建平（委托人是欧松柏）转让合同上签字。具体内容见转让合同。附债权转让协议等。 （11）证人徐远锋的证言证明，2018年12月原衡阳县演陂镇水泥厂的李晓驷找到他，要他帮氮肥厂代付钱给欧建平，把欧建平的债权转让过来，由氮肥厂支付利息给他，也就是氮肥厂从他这里借539万元支付欧建平的欠款。后来戴朝晖也找到他做工作，他才同意。2019年1月12日，他作为甲方，欧建平作为乙方（欧松柏授权给欧建平），衡阳县氮肥厂作为丙方（法人代表戴朝晖），签订债权转让协议书。签订债权转让协议书后他才把钱付给欧建平（具体日期见付款凭证）。氮肥厂现在未还清这笔钱，按协议还没有到期。氮肥厂按月息支付利息给他。 （12）刘能的证言证明，2018年6月2日他让刘红卫帮他转30万元给欧建平，当时还打了借条。在借了30万元给欧建平之后，欧建平又找他和刘红卫借钱，讲借钱用于欧建平的天元华庭装修和欧建平老家建房子。他帮欧建平在外共借了110万元。2018年8月3日，他表弟唐先军借了20万元；2018年8月26日，他大姐刘久云借了30万元；2018年8月24日，他二姐刘红借了40万元；2018年9月27日，他大哥刘才借了20万元。这110万元，欧建平都打了借条，借条上面约定月息两分。他借钱30万元和他亲友借的共140万元的本金都没有拿回，利息合计拿了6.8万元。借给欧建平的所有钱共计140万元都是通过刘红卫和刘红的账户转钱给欧建平，不是由他直接转钱给欧建平的。 （13）证人张少红的证言证明，2018年8月份，刘红卫帮欧建平向他借了20万元，目前收到4万元利息，没有收回本金。 （14）证人王爱国的证言证明，刘红卫帮欧建平向他借款40万元，至今没有收回本金，拿了多少利息要看银行流水。 4．集资参与人的证言、身份信息、二被告人出具的借条及集资参与人与二被告人的交易记录 （1）廖秀英的证言证明，欧建平夫妇跟他讲做生意需要资金周转向她借钱，她把家里的两套房子抵押到衡州农商行贷款借钱给欧建平。欧建平支付银行贷款利息外，再付她1.5%的月利息。2018年8月31日，欧建平、左旭东夫妇两人打了一张26.6万元钱的借条给他，2018年9月1日，他们两夫妇打了一张两万元钱的借条给他。从2018年2月份开始到2019年1月，他在银行的贷款利息都是由欧建平、左旭东夫妇在支付。2019年1月开始银行利息都是他自己在支付，目前已经付了15320元。附廖秀英身份证复印件、借条2张。 （2）屈乘胜的证言证明，2018年6月份的时候，她听廖秀英讲，欧建平、左旭东那里可以存钱，付高息并且讲信用。2018年7月30日，她就取18万现金借给了欧建平、左旭东，欧建平、左旭东给她出具了2张借条，按约定利息是月息1分5。到目前为止欧建平、左旭东两夫妇没有还钱，利息也没有支付。附屈乘胜身份证复印件、借条2张。 （3）易晓玲的证言证明，欧建平、左旭东2017年7月份找她借120万元钱，当时约定利息为月息1.5到2.5%不等。到目前为止欧建平夫妇还给她110万元钱本金，后并陆续还给利息30.8万元钱。经结算，欧建平、左旭东共借她170万元，已还本息 1042000元，尚欠658000元。附易晓玲招商银行借款交易记录、易晓玲女儿彭湘云建设银行借款交易记录，借条3张及汇总、易晓玲建设银行收款交易记录。 （4）龙江的证言证明，他2018年5月30日借给欧建平夫妇25万元，约定利息为月息3.5%。2019年1月15日他夫人唐儒竹借给欧建平、左旭东现金36万元。到目前为止欧建平夫妇还欠25万元本金和2019年2月份后的利息。附借条2张。 （5）刘晓林的证言证明，2016年2月开始，欧建平夫妇跟他讲他们家具经营、卖场装修及其他投资需要资金，向他借钱。欧建平、左旭东两夫妇于2016年2月4日、2016年6月28日、2018年1月10日、2018年6月23日和2018年8月24日共向他借款370万元，当时约定利息为月息2%。到目前为止，欧建平、左旭东夫妇没有还一分钱本金，利息付到2018年9月。附借款结算汇总清单、借条1张、刘晓林建设银行转账给左旭东的借款交易记录、湖南煜翔建设工程有限公司农业银行账户交易明细回单、湖南煜翔建设工程有限公司账户交易明细。 （6）廖力的证言证明，2016年5月份，左旭东跟他讲他们夫妇做生意需要资金周转，要他借钱，当时说每月2%的利息。2016年5月至2018年11月之间，他通过农业银行多次转账借给欧建平、左旭东100万元，约定月利率2%不等，已还10万元本金，利转本5万元，尚欠95万元。利息也只付到2018年10月份。附借条5张。 （7）谭素琴的证言证明，2017年10月份的一天，欧建平、左旭东夫妇说做生意和搞项目需要投入资金，向她借钱。2017年10月16日借给欧建平50万元；2018年4月1日借给欧建平30万元，共借款80万元，约定月利率2%，尚欠80万元。附借条2张。 （8）欧阳红的证言证明，2018年4月份一天，左旭东打电话说需要钱周转向她借钱。2018年4月份她现金刷卡20万元借给左旭东，2018年10月她多次现金借给左旭东40万元，共计借款60万元，约定借款期限一年，约定月利率2.2%，尚欠60万元。附借条2张、欧阳红工商银行刷卡记录。 （9）杨汗生的证言证明，2018年2月22日，欧建平找他借钱，答应按月利息2分支付利息，2018年2月22日他女儿杨姣艳通过农村商业银行转账借给欧建平、左旭东20万元；2018年5月7日他女儿杨姣艳借现金10万元给欧建平。2018年11月9日，黄**超通过银行转账把钱打给欧建平，黄**超不认识欧建平，要他打欠条给黄**超，再让欧建平打欠条给他；2018年12月30日他儿子杨朝辉通过建设银行转账10万元借给欧建平，共计借款80万元，约定月利率1.5%至2%，尚欠款80万元。到目前为止欧建平、左旭东两夫妇没有还钱给他，也没有支付利息。附借条4张、银行转账记录4张。 （10）黄爱国的证言证明，欧建平、左旭东于2013年6月2日、2017年2月19日、2018年4月10日向黄爱国借款共计93万元，约定月利率1%至2%，已付利息1万多元，尚欠款93万元。附黄爱国身份证复印件、借条2张。 （11）刘小兰的证言证明，2018年7月25日，左旭东说做生意向她借钱，她就借了10万元给欧建平、左旭东夫妇，约定利息是2%。到现在未付利息及本金，尚欠10万元。附借条1张、刘小兰银行转账记录。 （12）阳承建的证言证明，2018年10月经过熟人介绍一共借给欧建平、左旭东夫妇40万元，利息是2%。第一张借条20万元钱，第二张借条20万元钱。现未付本金及利息，附借条2张。 （13）万孝勋的证言证明，2017年10月份万孝勋通过沪农商村镇银行及建设银行多次转账借给欧建平、左旭东共计30万元，约定月利率1.5%。到目前为止欧建平、左旭东两夫妇已经还10万元本金，还欠20万元本金，利息结到2018年10月份，金额4万元左右。附借条1张、万孝勋身份证复印件、万孝勋沪农商村镇银行及建设银行交易明细。 （14）蒋海波的证言证明，她2018年10月9日借给欧建平夫妇5万元，当时约定月利息是2分；2018年10月9日她母亲谭随英也借给欧建平夫妇21万元，约定月利息也是2分；2018年10月13日，她妹妹蒋海燕借给欧建平夫妇10万元，约定月利息是2分；到目前为止欧建平夫妇还欠她和她母亲谭随英、她妹妹蒋海燕共计36万元本金。借给欧建平这36万元没有收到过利息。附借条3张。 （15）李孝英的证言证明，2015年她借给左旭东现金5万元，2017年5月9日借给左旭东现金13.8万元，共计借款18.8万元。约定月利率2%，另利转本1.2万元。附李孝英身份证复印件、借条1张。 （16）周宏意的证言证明，他是2018年5月8日借17万元给欧建平夫妇的，当时约定月利息2分。到目前为止欧建平夫妇欠他17万元本金，之前没有支付过利息。附借条1张、周宏意身份证复印件。 （17）万惠民的证言证明，2018年6月19日他通过农业银行转账借给欧建平、左旭东30万元，约定借款期限一年，年利率2%，未付本金及利息，尚欠30万元。附借条1张、万惠民身份证复印件。 （18）万爱民的证言证明，2018年6月19日他借给欧建平、左旭东现金30万元，约定借款期限一年，年利率1.5%至2%不等，未付本金及利息，尚欠30万元。附借条1张、万惠民身份证复印件。 （19）黄昌西的证言证明，2017年6月他借给欧建平、左旭东现金5万元，约定借款期限六个月，约定月利率1.5%，未付本金，利息只支付到2018年6月份，尚欠5万元。附黄昌西身份证复印件、借条1张。 （20）刘清福的证言证明，2018年11月10日他通过银行转账借给欧建平、左旭东40万元，2018年12月19日借给欧建平、左旭东20万元；约定借款期限一年，月利率2%，到目前为止欧建平、左旭东两夫妇还没有还钱，利息也没有支付。附借条2张、刘清福身份证复印件。 （21）欧阳林海的证言证明，她是从2017年开始到2018年6月2日共计借给欧建平夫妇15万元，2018年9月15日又借给欧建平夫妇17万元，当时约定利息是月息2分。到目前为止欧建平夫妇还欠32万元本金。共收到利息2万元左右。附借条2张、欧阳林海身份证复印件。 （22）周建国的证言证明，他2016年8月8日借给欧建平夫妇20万元，2018年12月10日借给欧建平夫妇20万元，2016年9月24日他母亲刘国娥借给欧建平夫妇30万元，2012年6月14日他父亲周斌借给欧建平485048元，当时约定利息月息2%。他2016年8月8日借的20万元的利息拿到了2018年5月份，共拿84000元利息，2018年12月10日借的20万元没有结利息。他母亲30万元的利息拿到2017年3月份，共拿36000元利息，他父亲周斌借给欧建平夫妇的那485048元的利息付到了2018年1月份，共拿20万利息。附借条3张、领条1张、周建国与刘国娥身份证复印件。 （23）万孝韩的证言证明，2018年1月2号，欧建平讲搞项目需要投资向他借30万元，欧建平写了借条，约定利息是月息2%。2018年3月份，欧建平又向他儿子万克喜借10万元，欧建平、左旭东夫妇写了借条，当时约定利息是月息1.5%。2018年6月1号，欧建平又向他借了5万元，写了借条，并约定利息是月利息2%，一共借给了欧建平、左旭东夫妇45万元。到目前为止欧建平、左旭东两夫妇本金也没有还给他，利息只拿到2018年12月份，总共从欧建平那拿利息89500元。附借条3张、万孝韩身份证复印件、银行转账回单3张。 （24）郝志红的证言证明，她父亲郝绍荣分别于2018年1月4日、2018年3月6日、2018年3月1日、2018年11月13日共借给欧建平夫妇16万元，拿到了23600元利息。她于2018年4月28日借给欧建平、左旭东10万元，拿14000元利息。附借条5张、银行转账记录1张、郝志红与郝绍荣身份证复印件。 （25）邹元娥的证言证明，2018年5月7日她通过农业银行转账借给左旭东10万元，借条上是写12.4万元，其中利息是2.4万元。约定月利率2%，未付本金及利息，尚欠10万元。附银行转账回单、借条1张。 （26）王小杉的证言证明，他2018年12月5日通过农业银行转账借给左旭东20万元；2018年12月4日过建设银行转账借给左旭东10万元。共计借款30万元，约定月利率3%，未付本金及利息，尚欠30万元。附借条1张、银行交易记录、王小杉身份证复印件。 （27）杨桂冬的证言证明，她从2007年在欧建平、左旭东的新华家私打工，从2007年开始多次借钱给欧建平、左旭东，她只是第一年拿了几千块钱利息，后来利息都没有拿，只是利息转成本金打借条。最后的一次打借条是2017年12月20日，这一次借条内容是今借到杨桂冬315000元，利息是每个月6300元。这315000元大概有20万元本金，10余万元利息。附借条1张。 （28）黄智兰的证言证明，她于2018年7月15日通过工商银行转账借给欧建平、左旭东10万元，约定月利率2%，未付本金及利息，尚欠10万元。附黄智兰身份证复印件、借条1张、银行转账凭证。 （29）周功成的证言证明，他于2018年8月10日、2018年10月15日、2018年10月31日分别借给欧建平夫妇156.3868万、35万、6万，共计借款197.3868万元。约定月利率2%，未付本金及利息，尚欠197.3868万元。附借条3张。 （30）万穗国的证言证明，2017年7月12日，他借了10万元给欧建平，约定利息是1.5%的月息。2018年8月15日，借给欧建平夫妇10万元，当面写的借条，约定利息是月息1.5%。2018年8月17日，借给欧建平夫妇10万元，当面写的借条约定利息是月息1.5%。一共借给了欧建平夫妇30万元。目前为止欧建平夫妇本金还没还给他，2018年7月12日拿到了18000元利息。附万穗国身份证复印件、借条3张。 （31）王娟的证言证明，她2018年12月12日借给左旭东15万元，约定月利息1.5分，2019年1月15日借给左旭东5万元，约定月利息1.5分。2018年12月12日她母亲贺梦云借给左旭东100万元，约定月利息1.5分。目前为止左旭东欠她和她母亲共计120万元，其中包括她母亲的100万元中有30万元是利息。附借条3张、出借咨询与服务协议书3份、银行转账凭证及交易记录。 （32）段培俊的证言证明，2018年12月份，他借了12万元（其中张家翠2万）给欧建平，约定利息是月息1.5%，并出具了借条，2019年1月份，欧建平跟他说资金不足，他又借了4万元（李春华的）给欧建平，约定利息是1.5分，并出具了借条，欧建平一共在他那里借了16万元。目前为止欧建平、左旭东两夫妇还没有还给钱，利息也没有支付。附借条3张、段培俊身份证复印件。 （33）李启林的证言证明，2017年8月份，左旭东跟他老婆说做生意需要资金向他老婆借钱，并说利息按月息1.5%计算，他老婆就叫他通过银行转账给左旭东5万元；2017年2月份左旭东借了他老婆1万元，利息是按月息的1%；2018年1月14号，左旭东借了他老婆1万元，约定利息是月息1.5%；2018年3月12日，左旭东借了他老婆6000元，约定利息是月息1%；2018年3月30日，左旭东借了他老婆23万元，并约定利息是月息2%。2018年10月2日，左旭东借了他10万元，并约定利息是月息2%，一共借他和他老婆406000元。到目前为止欧建平夫妇本金没有还，利息只拿到2017年8月3日那一张借条的9000元利息，其他的利息没有拿到过。附借条6张、银行转账凭证。 （34）贺小军的证言证明，2016年12月22日他借了10万元给欧建平夫妇，当时没有约定利息，直到2017年5月份，欧建平夫妇打了5万元给他。2018年1月21日，欧建平夫妇给他打借条并多给他写1万元，算之前的利息，约定利息为月息2.5%，他一共借给欧建平、左旭东夫妇10万元，现还欠他6万元。到目前为止欧建平夫妇本金也没有还给他。附银行转账凭证、贺小军身份证。 （35）廖永华的证言证明，2018年6月10日，他女儿廖卫燕借10万元给欧建平，约定月利息2.5分；2018年6月10日，他借10万元给欧建平，约定月利息2.5分；2018年6年21日，他又借12.24万元给欧建平，约定月利息3分。到目前为止欧建平夫妇欠他和他女儿廖卫燕一共32.24万元本金，没有还他和他女儿本金。也没有支付利息。附借条3张。 （36）阳似春的证言证明，他从2018年12月10日借给欧建平夫妇10万元，约定月利息2分，借期为一年；2018年2月11日他女儿阳光荣也借给欧建平夫妇1.1万元，约定月利息2分；到目前为止欧建平夫妇还欠他和他女儿共计11.1万元本金。他没有收过利息，他女儿阳光荣收到2200元利息。附借条2张。 （37）李交军的证言证明，他和他家人于2018年2月23日借了200000元给欧建平夫妇，约定利息为月息2%。2018年8月2日，他妹妹借了82400元给欧建平夫妇，约定利息为月息2%。2018年8月2日，他父亲借了255000元欧建平夫妇，约定利息为月息2%。2018年10月2日，他母亲借了12000元给欧建平夫妇，约定利息为月息2%。他跟他家人一共借给欧建平、左旭东夫妇549400元。到目前为止欧建平夫妇本金没有还，利息也没有拿到。附借条4张，李交军、左春华、左晓霞、欧名幼、左学辉的身份证复印件及常住人口登记卡复印件，李交军与左春华结婚证复印件、银行转账凭证。 （38）万啦的证言证明，2018年2月15日，她母亲谭美金借了40000元给了欧建平夫妇，约定利息是月息2%。2018年4月23日，她母亲借了40000元给欧建平夫妇，并约定利息是月息2%。2018年9月9日，她母亲借了130000元给欧建平夫妇，约定利息是月息2%。2018年12月12日，她母亲借了24800元给欧建平夫妇，约定利息是月息2%。2018年12月13日，她母亲借了6000元给欧建平夫妇，约定利息是月息2%。2018年12月17日，她借了24800元给欧建平夫妇，约定利息是月息2%。2019年1月21日，她借了116930元给欧建平夫妇，当时没有约定利息。2019年2月3日，她姐姐万端借了200000元给欧建平夫妇，约定利息是月息2%。2019年2月13日，她母亲借了520000元给她，并约定利息是月息3%。欧建平、左旭东夫妇一共借了她和她家人共1102530元。目前为止欧建平、左旭东两夫妇没有还本金和利息。附借条9张，万端、万啦、谭美金身份证复印件。 （39）刘均梅的证言证明，2018年1月份，欧建平夫妇跟她说资金困难，问她借钱。2018年1月21日，她带现金13000元拿给了给欧建平夫妇，并约定利息是月息1%。2018年5月18日，她带了现金50000元给欧建平夫妇，并约定利息是月息2%。2018年7月22日，她带了62000元给了欧建平、左旭东夫妇，约定利息是月息2%。2018年7月份的时候，她弟弟（刘科）借了62000元给欧建平、左旭东夫妇，约定利息是月息2%。2018年9月份，她借了50000元给了欧建平、左旭东夫妇，约定利息是月息2%。2018年11月18日，她借了20000元给了欧建平、左旭东夫妇，约定利息是月息2%。2018年12月17日，她借了17000元给了欧建平、左旭东夫妇，约定利息是月息2%。左旭东夫妇共借她和她家人274000元钱。目前为止欧建平、左旭东两夫妇没有还本金和利息。附借条7张、刘均梅与刘科身份证复印件。 （40）刘凤秀的证言证明，2018年2月份，欧建平、左旭东夫妇跟她说资金困难，问她借钱。2018年2月9日，她用信用卡提现3000元拿给了欧建平、左旭东夫妇，打了借条，约定利息是月息1%。2018年8月2日，她叫她父亲借钱给欧建平、左旭东夫妇，她当担保人，她父亲（刘贤哲）就借了34800元给了欧建平、左旭东夫妇，打了借条，约定利息是月息2%。2018年10月7日，她借了100000元给了欧建平、左旭东夫妇，约定利息是月息2%。左旭东夫妇一共借她和她家人137800元钱。到目前为止欧建平、左旭东夫妇没有还本金和利息。附借条3张，刘凤秀、刘贤哲身份证复印件。 （41）彭新征的证言证明，2013年6、7月份的一天，欧建平讲准备去把衡阳三和有色金属责任有限公司的土地使用权买来，叫他投钱入股，并和他说买了地之后，赚取的利润按他投资分红给他，如果土地没有及时开发，就按月息1.5%给他资金利息。他就于2013年7月7日左右，以他的名义在民生银行借了100万元贷款给他，欧建平就叫他哥哥欧松柏写了一张收据给他。那块地至今都没有开发，欧建平按月息1.5%付利息到2018年7月份。之后就没有再付利息给他了，本金也一直没有给他。他总共收到利息90万元钱。那笔钱是他在民生银行借的贷款，一直都是他自己在还，还没还清。附收据1张、彭新征身份证复印件。 （42）李瑛的证言证明，2018年5月25日，欧建平和她老公讲拿点钱放到欧建平那里，讲好利息是年息2%，她老公和她就商量答应拿20万元放到欧建平那里，讲好之后左旭东就写了一张20万元的借条，她就按左旭东提供的账号在银行转账了20万元给她，她转账之后，左旭东就把借条交给她了。到目前为止欧建平、左旭东两夫妇本金和利息都没有给她。附借条1张。 （43）万克纯的证言证明，2017年1月6日，他通过沪农商村镇银行转账到左旭东账户425596元；2017年1月8日，又通过沪农商村镇银行转账给左旭东账户659255.05元；然后他再取现金一起凑齐126万元给了欧建平、左旭东夫妇，当时左旭东给他出具了两张借条，后到2018年和2019年的时候，重新立借据，就变成现在的三张借条：2018年6月30日借给欧建平夫妇60万元，约定月利息1.5分；2019年1月8日借给欧建平夫妇66万元，约定月利息1.5分，欧建平夫妇欠他共计126万元本金，到目前为止欧建平、左旭东两夫妇共还给他现金30万元。附银行转账记录、借条3张。 （44）陈其顺的证言证明，2018年2月初，欧建平说做生意需要资金周转，要他借10万元。2月4日，欧建平和他讲借一年时间，约定利息按月息2.5%支付，讲好之后，他就在好风景家私的POS机上刷卡，把10万元给欧建平、左旭东了，左旭东就写了一张10万元的借条给他。到目前为止欧建平、左旭东两夫妇本金和利息都没有给他。附借条1张、陈其顺身份证照片。 （45）冯小菊的证言证明，她2017年1月15日借6万元、2017年5月6日借4万元，一共借给欧建平夫妇10万元，约定月利息是2分，到目前为止欧建平、左旭东没有偿还她本金，共支付了4万元利息给她。附借条2张。 （46）刘秋芬的证言证明，2014年，欧建平、左旭东夫妇说做生意需要资金周转，要她借钱，并说按月息2.5%支付利息给她，她就借给了欧建平夫妇40万元，左旭东写了一张40万元的借条给她。2017年欧建平、左旭东夫妇向她借了60万元，2018年欧建平、左旭东夫妇又向她借了两次共65万元。欧建平、左旭东夫妇四次共向她借了165万元。这四次借款的借条有三张是2018年左旭东重新写的。到目前为止欧建平、左旭东夫妇还没有还她本金，利息共支付给她大约60万元。附借条4张、刘秋芬身份证复印件。 （47）王海燕的证言证明，欧建平、左旭东夫妇分三次共向她借了15万元。到目前为止欧建平、左旭东两夫妇本金没有还给她，利息付了1.2万元。附借条3张、王海燕身份证复印件、银行转账记录。 （48）杨臣元的证言证明，2018年7月底，欧建平讲其拍卖了他们组里的一块地，说和他及黄四清一起来开发，要他出100万元，于是他就答应出75万元，欧建平还和他签了一份《合伙协议》，内容就是他和黄四清一起开发那块地，如果没有开发成功，欧建平就按月息2%算利息给他，如果开发成功，利息就在开发利润里面扣除。2018年8月5日，他就通过他儿媳席胜男的农业银行账户转到左旭东农业银行账户75万元，欧建平的妻子左旭东写了一张收条，欧建平在收条上签了字。他一共收到左旭东付来利息3万元整。附收条1张、杨臣元身份证复印件、合伙协议、银行转账记录。 （49）汤霖的证言证明，他2018年7月20日借给欧建平夫妇150万元，约定月利息3分，他通过银行转账把这150万元借给他们的。到目前为止，欧建平夫妻共还他100万元本金，还了99400元利息。附借款收据、借条、借款合同、汤霖建行卡交易明细各一份。 （50）方尧初的证言证明，他2018年8月22日借给欧建平夫妇10万元，2018年8月29日他借给欧建平夫妇10万元，约定的月利息都是1.5分。他是通过银行转账把这20万元借给欧建平、左旭东夫妇的，欧建平和左旭东夫妇一共写了两张借条给他。到目前为止欧建平、左旭东两夫妇本金和利息都没有还。附借条复印件2张、中国邮政储蓄银行回执单2张。 （51）饶鹏丽的证言证明，2016年11月28日，她丈夫（已去世）在民生银行用信用卡贷款30万元借给欧建平夫妇；2017年元月14日她丈夫从兴业银行用信用卡贷款5万元给欧建平夫妇。2018年10月9日欧建平、左旭东出具给她的借条金额422500元，是她丈夫原来借给欧建平的。2018年12月26日，欧建平、左旭东夫妇出具给她的借条金额1258750元，也是原来她丈夫借给欧建平的。到目前为止，欧建平、左旭东夫妇还了5万元，是去年她丈夫去世时，左旭东给她的。附借条复印件4张。 （52）胡隆春的证言证明，2018年9月份，欧建平说他搞项目需要资金周转，向她借钱，并说可用房产证抵押，后她通过银行转账给左旭东20万元，左旭东写了一张20万元的借条给她，约定借款周期为2018年12月23日至2019年4月23日，月息2分。同时还给她三个房产证做抵押。到目前为止，欧建平、左旭东夫妇本金和利息都没有还。附借条1张、房产证复印件3张、中国农业银行回执1张。 （53）罗仕良的证言证明，2017年8月份，西渡镇医院段院长的妻子跟他说有钱存到欧建平、左旭东夫妇那里，利息比银行利息要高，可以按月息1.5％计息，过了两天段院长找到欧建平夫妇和他一起到沪农商村镇银行，把20万元转到欧建平夫妇卡上，左旭东写了一张20万元的借条给他。后左旭东通过沪农商村镇银行转了3.6万元利息给他，过了几天又转了10万元给他，他把那张20万元的借条退给他们夫妇了，后左旭东又写了一张10万元的借条给他。到目前为止，欧建平、左旭东夫妇还给他10万元，还有10万元没有还，他们共付他3.6万元利息。附借条复印件一张。 （54）刘俊梅的证言证明，2015年7月份，欧建平说他搞项目需要资金，向她借钱，当时她通过建设银行转给左旭东500万元，后欧建平夫妇多次向她借钱，共借了661.1万元，左旭东写了一张486万元的借条给她，欧建平写了一张175.1万元的借条给她，约定月息1.5%。到目前为止，欧建平、左旭东两夫妇还没有还钱给她，利息也没有支付给她。附借条复印件2张、银行卡明细一份。 （55）蒋文品的证言证明，2018年6月份欧建平、左旭东夫妇问他借钱，他当时就借了70万元给了欧建平、左旭东夫妇，没有约定利息。现没有还。附借条复印件1张、中国建设银行卡转账明细一份。 （56）宋乐春的证言证明，他2018年1月23日借给欧建平、左旭东夫妇20万元，约定月息2分。他把钱转给了左旭东的工商银行账号，左旭东写了一张20万元的借条给他。到目前为止欧建平、左旭东夫妇还欠他20万元本金，利息支付了他3.6万元。附借条复印件一张。 （57）万荣的证言证明，2018年1月26日，他借给欧建平夫妇60万元，约定利息为月息2%；2018年3月29日，他女婿洪明借给欧建平夫妇7万元，约定利息为月息2%；2018年4月15日，他女婿洪明借给欧建平夫妇25万元，约定利息为月息2%；2018年4月15日，他女婿洪明借给欧建平夫妇6万元，约定利息为月息2%；2016年3月3日，他借给欧建平夫妇30万元，约定利息为月息2%；2016年3月3日，他女婿洪明借给欧建平夫妇16万元，约定利息为月息2%；2017年3月6日，他女婿洪明（注：借条上为万荣）借给欧建平夫妇10万元，约定利息2%；2016年3月7日，他女儿万顺玲借给欧建平夫妇12万元，约定利息为月息2%；2017年5月25日，他借给欧建平夫妇15万元，约定利息为月息2%；2016年6月16日，他女婿洪明借给欧建平夫妇15万元，约定利息为月息2%；2018年10月11日，他女婿洪明借给欧建平夫妇10万元，约定利息为月息2%；2018年10月31日，他女儿万顺玲借给欧建平夫妇12万元，约定利息为月息2%；2018年11月1日，他妻子戴水英借给欧建平夫妇4万元，约定利息为月息2%，现在欧建平、左旭东夫妇一共还欠他本金238万元，利息是2019年3月份就没有还了。附借条复印件14张。 （58）彭宏魁的证言证明，2017年9月9日，他借给欧建平、左旭东夫妇5万元；2017年12月5日，他借给欧建平夫妇25万元；2017年11月7日，他借给欧建平夫妇30万元；2018年1月1日，他借给欧建平夫妇10万元；2018年2月15日，他借给欧建平夫妇5万元，当天下午，他又借了6万元给欧建平夫妇；2018年3月8日，他借给欧建平夫妇11万元；2018年5月17日，他借给欧建平夫妇15万元；2018年7月11日，他借给欧建平夫妇30万元；2018年7月28日，他借给欧建平夫妇8万元；2018年9月11日，他借给欧建平夫妇8万元，上述借款约定利息为月息2%到3%不等，共计153万元。欧建平、左旭东夫妇至今共欠他153万元，利息他只拿到2019年1月30日。他都是给现金给欧建平和左旭东的。彭宏魁身份证复印件、借条11张。 （59）廖玲俐的证言证明，欧建平夫妇跟他讲做生意需要资金周转向她借钱，2017年3月30日，她给了左旭东现金5万元，左旭东给她打了借条；2018年1月2日，她给了左旭东现金2万元，左旭东给她打了借条；2018年9月2日，她用手机给左旭东转了5万元，左旭东给她打了借条；2018年9月8日，她给了左旭东现金6万元，左旭东给她打了借条，上述借款的利息是月息2%。欧建平、左旭东至今共欠她本金18万元，支付2017年4月30日至2018年11月30日的利息2.74万元。附廖玲俐身份证复印件、借条4张、中国农业银行转账回单1张。 （60）张端正的证言证明，2018年2月14日，欧建平夫妇跟她讲做生意需要资金周转向她借钱，她就借给一笔5万元和一笔4万元给左旭东。2016年10月28日，欧建平、左旭东说需要资金周转向她借钱，她当时没有钱，她亲家刘明香就借了5万元给欧建平夫妇，欧建平、左旭东至今两夫妇没有归还她借款本金9万，也没有归还她亲家刘明香借款本金5万，借她的9万元没有支付利息，借她亲家刘明香5万元支付刘名香1.2万元利息。附张端正身份证复印件、借条3张。 （61）谭新华的证言证明，2017年11月20日，他借给左旭东8万元，左旭东给他打了借条，利息是每个月1200元，半年结一次。欧建平、左旭东至今共欠他本金8万元，他拿了一年的利息1.44万元。附谭新华身份证复印件、借条1张。 （62）张小桂的证言证明，2017年6月9日，欧建平夫妇跟他讲做生意需要资金周转向她借钱，给她2%利息，她拿了11万元给左旭东，左旭东给她打了借条；2018年4月15日，她拿了11万元给左旭东，左旭东给她打了借条。她都是给的现金给左旭东，没有利转本的情况。欧建平、左旭东夫妇至今共欠她本金22万元，她共拿了利息5.72万元。附张小桂身份证复印件、借条2张。 （63）张翠香的证言证明，欧建平夫妇跟她讲做生意需要资金周转向她借钱，2018年10月8号她和她女儿欧芳芳各借5万元，共计10万元给欧建平夫妇，约定的月利息是2分。欧建平夫妇至今共欠她和她女儿本金10万元，她共拿了利息0.2万元。附张翠香身份证复印件、借条2张。 （64）谭少英的证言证明，欧建平夫妇跟她讲做生意需要资金周转向她借钱，2018年2月24号和2018年5月29号她分两次以给现金的方式借给欧建平夫妇共计12.5万元，约定的月利息是2分。欧建平、左旭东夫妇至今欠她本金12.5万元，她共拿了利息3万元。附谭少英身份证复印件、借条2张。 （65）周运兰的证言证明，欧建平夫妇跟她讲做生意需要资金周转向她借钱，2018年1月9日她借给欧建平夫妇7.44万元，2018年3月28日她借给欧建平夫妇17万元；2018年5月24日她借给欧建平夫妇3万元。第一张借条7.44万中本金6万，另外14400元是利息转过来的。2018年1月24日她女儿王金凤借给欧建平夫妇8万元，上述借款的利息均是2分。欧建平夫妇于2019年1月29日已归还她6万元本金。欠她女儿王金凤本金8万元，利息都没有拿到。附周运兰身份证复印件、借条4张、银行转账明细1份。 （66）黄四清的证言证明，欧建平夫妇跟他讲做生意需要资金周转向他借钱，2019年1月4日他通过银行转账借给欧建平112万元，欧建平夫妇给他打了借条，并约定一个月不还钱给欧建平把中亿百联抵押给他。欧建平、左旭东夫妇至今欠他本金112万元。附：黄四清身份证复印件、借款抵押合同1张。 （67）蒋星星的证言证明，2018年4月21日，她借了9万元钱给欧建平夫妇，当天欧建平夫妇给她打了借条，并约定利息是月息2%。欧建平、左旭东夫妇至今还欠她本金9万元，利息她没拿过。附蒋星星身份证复印件、借条复印件1张。 （68）廖隆春的证言证明，2018年10月份的时候，她听朋友把钱放在欧建平、左旭东夫妇那里可以拿利息，她取2万元借给左旭东，左旭东给她打了借条，并约定利息是每个月400元。欧建平、左旭东两夫妇还欠她2万元本金，利息她没拿过。附廖隆春身份证复印件、借条复印件1张。 （69）万先尚的证言证明，2018年3月18日，他在好风景家私看到一个妇女在说把钱放欧建平夫妇那里，利息比银行利息高，他就把拆房子的9万元借给欧建平夫妇，欧建平夫妇写了借条给他，并约定利息每个月1350元。欧建平、左旭东夫妇至今还欠他9万元本金，利息他没有拿过。附万先尚身份证复印件、借条复印件1张。 （70）罗仕辉的证言证明，2018年11月份他听其老乡说把钱放欧建平、左旭东夫妇那里可以拿利息。2018年11月份，把准备好的20万元现金给了欧建平夫妇，并约定月利息是2分。欧建平、左旭东夫妇至今还欠他20万元本金，利息付至2018年12月。附罗仕辉身份证复印件、借条1张。 （71）许军的证言证明，2017年12月31日，欧建平、左旭东夫妇跟他说家具城装修需要钱，他借款30万元给欧建平夫妇，欧建平夫妇写了借条，口头约定一个月给他1万元。2018年4月27日，欧建平、左旭东夫妇称需要资金进购家具，他借了30万元给欧建平夫妇，也是约定好利息为一个月1万元。欧建平、左旭东夫妇至今还欠他本金60万元。附许军身份证复印件、借条2张、网上银行电子回单2张。 （72）毛菊秋的证言证明，2018年3月5日欧建平、左旭东夫妇跟她讲做生意需要资金周转向她借钱，她借了30万元给欧建平夫妇，欧建平夫妇给她写了借条，并约定利息是月息2%。欧建平、左旭东夫妇至今还欠他借款本金30万元，利息她只拿到2019年3月份。附毛菊秋身份证复印件、借条1张。 （73）阳兵的证言证明，2018年10月份，他听欧建平、左旭东夫妇的伙计讲，欧建平、左旭东那里可以存钱，付高息并且讲信用。2018年10月29日，通过银行转账20万元借给欧建平夫妇，欧建平夫妇向他出具了借条，约定月息2%。欧建平、左旭东夫妇至今还欠他借款本金20万元，利息他只拿到2018年11月份。附阳兵身份证复印件、借条1张。 （74）杨金花的证言证明，2017年8月2日欧建平以过桥为由向她借款，约定月息为2分或3分，并说过几天就还给她，她当时借了10万元给欧建平、左旭东夫妇，欧建平、左旭东夫妇打了借条给她。2017年12月5日，她借给欧建平、左旭东夫妇13万元。2018年10月16日，她借给欧建平、左旭东夫妇9万元，她都是给的现金。欧建平、左旭东夫妇至今还欠她本金32万元，已支付利息至2019年1月30日。附杨金花身份证复印件、借条3张。 （75）黄友良的证言证明，欧建平夫妇是以做生意需要资金为由向他借款，2018年8月4日他以现金的方式借给欧建平夫妇15万元，约定的月利息是3分，欧建平夫妇打了一张借条给他。因无法偿还欠款，2019年1月28日欧建平以衡阳县西渡镇315线旁边紫元茗城7栋一套102平方米房屋质押给他，作价17.7万元，包括本金15万元，利息2.7万元。欧建平、左旭东夫妇至今还欠她本金15万元未还。附黄友良身份证复印件、借条1张、房屋转让合同复印件一份。 （76）万香麦的证言证明，她2018年5月21日通过银行转账方式借给欧建平夫妇30万元，约定的利息是3分，欧建平、左旭东夫妇打了借条给她。借款到期后，欧建平、左旭东夫妇未偿还她本金，并以望兴家园4楼左边一套已装修的148平方米的房屋质押给她，要求她将借款期限延长6个月，但该房屋在2018年12月18日已卖给了周福生，并有房屋买卖合同。欧建平、左旭东至今还欠她本金30万元，已支付利息至2019年1月份。附万香麦身份证复印件、借条、房屋转让合同、房屋买卖合同各一份。 （77）刘建辉的证言证明，她2018年2月28日借给欧建平夫妇30万元，约定的月利息是2分，欧建平、左旭东夫妇打了一张37.2万元的借条给她，借条上包含了借款本金30万元及利息7.2万元。欧建平、左旭东至今还欠她本金30万元，也未支付利息。附刘建辉身份证复印件、借条一份。 （78）万木青的证言证明，她2018年1月26日借给欧建平夫妇22万元，约定的月利息是3分。欧建平、左旭东夫妇至今还欠她本金22万元未还，也没支付利息。附万木青身份证复印件、借条两份。 （79）罗淇的证言证明，她从2019年借钱给欧建平夫妇的，双方签订借款合同，约定的月利息是2分。她是通过银行转账给左旭东的。欧建平一共在她那里借款140万元，中途还了66万元。欧建平夫妇至今还欠她本金74万元未还，也没支付利息。附罗淇身份证复印件、借款合同一份。 （80）刘建华的证言证明，他2017年夏天时借给欧建平、左旭东夫妇20万元，约定利息1.5%，2018年1月至2018年12月，他共收到欧建平、左旭东支付11个月利息共计3.3万元。欧建平、左旭东至今还欠她本金20万元。附刘建华身份证复印件、存款账户金融交易明细一份。 （81）肖珍恒的证言证明，他是从2016年6月29日到2018年10月27日期间借钱给欧建平夫妇的，约定月利息是1.5分到2分不等，2016年6月29日借款1万元；2016年10月2日借款8万元；2017年3月16日借款1万元；2017年10月2日借款2万元；2018年7月16日借款2.5万元；2018年2月13日借款1万元；2018年5月30日借款1.5万元；2018年7月23日借款1.5万元；2018年7月28日借款2万元；2018年9月4日借款1.5万元；2018年9月13日借款1.5万元；2018年10月2日借款3.5万元；2018年10月7日借款4万元；2018年10月27日3万元，共计34万元，中间有3.5万元利息又转为本金了。他都是给现金给左旭东的。附肖珍恒身份证复印件、借条十四张。 （82）杨桂英的证言证明，她于2018年2月15日借给欧建平夫妇50万元，2018年9月8日借给欧建平夫妇30万元。2018年10月4日借给欧建平夫妇83万元，支付利息9289元，因为当时欧建平、左旭东夫妇没有钱还给她了，所以利息就打到借条里面去了，借条上的金额为81.9289万元，约定月利息是1.5%-3%不等。欧建平夫妇共归还她本金2万元，已付9289元利息已转本金。附杨桂英身份证复印件、借条三份、中国工商银行借记卡账户历史明细清单、中国民生银行信用卡交易明细、中国农业银行信用卡交易明细查询回单、中国工商银行信用卡交易明细各一份。 （83）欧名外的证言证明，他2018年7月15日借现金给欧建平夫妇10万元，约定月利息是2分，到目前为止，欧建平支付4000元利息，尚欠本金10万元。附欧名外身份证复印件、借条一份。 （84）彭宏发的证言证明，他2019年1月1日借给欧建平、左旭东10万元，约定年利息是2.2万元。到目前为止，欧建平夫妇尚欠本金10万元，没支付利息。附彭宏发身份证复印件、借条、中国农业银行交易客户回执各一份。 （85）董耀凤的证言证明，她2015年9月30日借给欧建平70万元，约定利息1.5%，欧建平打了一张借条给她；2018年1月23日，她借给欧建平、左旭东夫妇40万元，约定利息1.5%；2017年1月4日，她老公在银行贷款贷了50万元借给了欧建平夫妇，约定利息1.5%；2018年2月份，她将她弟弟存在她这里的120万元，也借给了欧建平、左旭东夫妇，约定利息1.5%；2018年3月15日，她又把她弟弟存在她这里的80万元借给了欧建平、左旭东夫妇，约定利息1.5%；2018年7月11日，她媳妇李亚婷借给欧建平、左旭东夫妇30万元，约定利息1.5%。欧建平已付60万元利息。欧建平、左旭东打的借条是借款390万元，欠条是欠利息130500元。附董耀凤身份证复印件、借条6份、欠条3份、存款账户金融交易明细一份。 （86）杨柳的证言证明，2014年8月5日前几天，欧建平夫妇因资金周转困难向他借钱，约定利息2分到3分不等，2014年8月5日他老婆在欧建平、左旭东夫妇店子的POS机刷了50万元，欧建平、左旭东夫妇向他老婆出具了50万元的借条。2014年8月5日至2018年9月份欧建平、左旭东夫妇共支付他利息49万元。2017年10月31日，他借给左旭东10万元，2018年1月26日，他借给左旭东10万元。欧建平夫妇支付利息至2018年9月份，共计54万元。到目前为止，欧建平、左旭东夫妇还欠70万元本金及2018年9月份后的利息。附杨柳身份证复印件、中国建设银行个人活期账户交易明细、中国农业银行银行卡交易明细各一份、借条三份、衡州农村商业银行个人账户交易明细一份。 （87）唐小春的证言证明，2017年12月29日至2018年12月14日，她通过中国银行转账、现金借给欧建平、左旭东夫妇共计60万元，约定月利息是2分。欧建平夫妇于2018年12月14日归还她本金2万元，并支付利息2700元。到目前为止，欧建平、左旭东夫妇尚欠58万元本金，未支付利息。附唐小春身份证复印件、借条四份，中国银行交易流水明细清单三份、衡阳县农村商业银行存款账户金融交易明细一份。 （88）曾凤英的证言证明，2018年6月9日，她通过现金方式借给欧建平、左旭东17万元，约定的月利息按2分计算。到目前为止，欧建平、左旭东没有还她任何本金及利息。附借条一份。 （89）蒋忠香的证言证明，2017年2月27日，她借给欧建平、左旭东12.4万元（其中她女儿刘洁8万元、她4.4万元）左旭东向她出具一张借条，约定利息为每月2480元。欧建平和左旭东后未偿还借款本金，亦未支付利息。附借条一份。 （90）董鹏的证言证明，他于2018年5月13日借给欧建平夫妇20万元，约定的月利息为1.5分，借款20万元是通过银行转账给左旭东的。后左旭东付给了他1.5万元利息。附借条、中国建设银行个人活期账户交易明细各一份。 （91）杨校华的证言证明，她于2018年12月9日借给欧建平夫妇6万元，约定的月利息是2分。欧建平、左旭东向她支付了4000元利息。附借条一份。 （92）万美玲的证言证明，她于2018年3月6日借给欧建平、左旭东5万元，2018年5月30日借给欧建平、左旭东15万元，2019年1月9日借给欧建平、左旭东夫妇4万元，她女儿李艳2017年12月12日借给欧建平、左旭东夫妇1万元；她女儿李艳2018年11月26日借给欧建平、左旭东4万元，当时约定月利息都是1.5%，一共她和她女儿借给欧建平、左旭东29万元，都是通过现金方式交付给欧建平、左旭东夫妇。到目前为止，欧建平、左旭东没有偿还过她借款及利息。附借条三份。 （93）蒋维香的证言证明，2018年3月份，她听她朋友讲钱存欧建平、左旭东夫妇那里，利息是月息2分。她就借给左旭东20万元，约定按月息2%计算利息给她，左旭东写了一张20万元的借条给她，后左旭东每月按时把利息转给了她，共转了3.6万元。2018年12月份，她又要她女儿刘施怡借15万元给左旭东，左旭东也写了一张15万元的借条给她女儿，左旭东后共付了她女儿刘施怡1万元利息。附借条两份、中国农业银行交易明细、中国建设银行卡复印件各一份、中国建设银行个人账户支出交易明细五份。 （94）万先东的证言证明，他于2018年6月22日借给欧建平、左旭东夫妇11万元，2018年10月29日借给欧建平、左旭东夫妇8万元，他老婆杨小英借给欧建平、左旭东夫妇1.67万元，约定利息均为月利率1.5%，都是通过现金交易方式。到目前为止，欧建平夫妇没有向他们偿还过借款本息。附借条三份。 （95）万友财的证言证明，2018年7月24日他借给欧建平、左旭东27万元；2017年9月7日，他把现金6.37万元和他娘的1.3万元共计7.67万元借给了欧建平夫妇，约定利息2.5%，后于2018年9月7日加利息换成两张1.69万元和6万元的借条；2019年2月3日他借给欧建平、左旭东2万元，约定利息2.5%，另外还有1万元是他外甥女李艳于2017年12月12日借给欧建平夫妇的。2019年1月9日，他拿回本金7万元和2.1万元利息；2018年9月7日，他拿回本金3700元和19110元利息，其余的欧建平夫妇都还未还给他。附借条三份。 （96）万晓春的证言证明，2017年她通过同学介绍，把钱放到欧建平、左旭东那里。她于2017年1月借给欧建平、左旭东夫妇30万元，2017年2月借给欧建平、左旭东20万元，约定月息1.5%，都是通过银行转账的方式交付款项。欧建平、左旭东夫妇在2018年1月份的时候向她偿还了20万元。附借条、中国工商银行借记卡账户历史明细清单、中国农业银行交易明细各一份。 （97）蒋国英的证言证明，经她叔叔介绍，她于2017年1月19日通过她丈夫万红军银行卡转账借给欧建平、左旭东30万元。欧建平、左旭东共支付了15.2万元利息给她。她另外介绍其姐姐蒋中香放钱到欧建平、左旭东那里。附借条一分。 （98）欧月娥的证言证明，她于2017年6月2日借给欧建平、左旭东10万元，约定借期4年，利息8万元，到期之后本息共计18万元。附借条复印件一张。 （99）王传芳的证言证明，她于2017年4月13日通过银行转账借给欧建平、左旭东夫妇40万元，约定月利率2%，借款周期一年，到目前为止，未收到任何利息及本金。附借条复印件1张。 （100）张秋平的证言证明，他于2016年1月29日借给欧建平、左旭东夫妇100万元，2016年12月9日借给欧建平、左旭东夫妇40万元，约定利息为月利率3%。到目前为止，共收到利息132.8万元。附借条复印件2张、银行转账凭条复印件3张。 （101）邓显衡的证言证明，他通过他同事的介绍于2018年6月13日借40万元给欧建平、左旭东夫妇，约定利息每个月8000元。到目前为止，共拿了4.8万元利息。附借条复印件一张、湖南省农村商业银行客户回单复印件一张。 （102）贺梦云的证言证明，2016年3月25日她通过肖衡香介绍借18万元给欧建平、左旭东夫妇，约定月息1.5%。后于2017年3月4日、2017年3月5日、2017年3月6日、2017年3月7日、2017年3月8日、2017年8月2日、2018年1月4日、2018年1月8日、2018年5月4日、2018年5月5日、2018年10月10日、2019年1月15日分别借5万元、5万元、15万元、10万元、10万元、10万元、5万元、5.8万元、5万元、4万元、4万元、5万元借给欧建平、左旭东夫妇，约定月利率1.5%，2018年12月12日，欧建平、左旭东夫妇重新给她打了一张借条，借条内容是本金100万元，利息是月息1.5%，到目前为止她共拿了利息37.26万元，本金还没还。附借条复印件一张、出借咨询与服务协议书一份、中国农业银行业务凭证3张、中国农业银行交易明细清单一份。 （103）钟晓君的证言证明，她于2017年11月30日，借给欧建平、左旭东夫妇5万元，约定月利息750元，于2018年7月21日借给欧建平、左旭东夫妇5万元，约定月利息750元。到目前为止，共收到利息12950元。附借条复印件2张。 （104）李传寿的证言证明，他于2018年9月8日借给欧建平、左旭东30万元，到目前为止，未收到过本息。附借条复印件2张。 （105）李润莲的证言证明，她于2015年8月13日借5万元给左旭东、2016年8月18日借10万，2017年7月30日借2万，2017年11月23日借5万，2018年5月16日借5万，2018年10月24日借5万，利息均约定月利率2%，到目前为止共收到利息10.3万元，下欠本金32万元。附借条复印件6张。 （106）李继华的证言证明，他于2018年4月4日借给欧建平、左旭东夫妇20万元，后收到利息2.4万元，下欠本金20万元。附借条复印件一张。 （107）蒋忠阳的证言证明，他于2018年6月20日借给欧建平、左旭东夫妇14万元，约定月息3分，到目前为止拿了利息2.1万元，下欠本金14万元。附借条复印件一张。 （108）常平华的证言证明，他于2018年10月5日借给欧建平、左旭东夫妇30万元，约定月息2分，于2018年11月13日通过手机银行四次转账4.26万元、5万元、5万元、5万元（共计19.26万元）加上之前一笔的利息7400元，一共20万元，借给欧建平、左旭东夫妇。到目前为止，未收到借款本息。附借条复印件一张、收据复印件一张。 （109）周建新的证言证明，他在2015年6月25日到2017年3月1日期间，共借款205万元给欧建平、左旭东夫妇，到目前为止共收到借款利息93.3万元，下欠本金205万元。附借条复印件3张、银行汇款回单复印件7张。 （110）李辉的证言证明，他于2018年9月18日借给欧建平、左旭东夫妇10万元，于2018年12月29日转账10万元给左旭东，借条上写10.9万元，是之前有9000元的利息，到目前为止，收到了利息9000元。附借条复印件一张、中国农业银行回执复印件一张。 （111）李利新的证言证明，她于2017年10月14日、2018年1月12日和2018年5月20日分别借9万、13.8万、7万元给欧建平、左旭东夫妇，约定月利率1.5%，到目前为止收到利息1.89万元，下欠本金29.8万元。附出借咨询与服务协议书一份、借条复印件3张。 （112）李运良的证言证明，她于2018年3月14日借给欧建平、左旭东夫妇2万元，约定利息每个月400元，2018年9月5日借给欧建平、左旭东夫妇3万元，约定利息每个月600元，2019年1月1日借给欧建平、左旭东夫妇1万元，约定利息每个月200元。到目前为止，共收到利息2400元，下欠6万元本金。附借条复印件3张。 （113）唐树英的证言证明，她丈夫在2015年之前借钱给欧建平、左旭东夫妇，现在的四张借条共237.97万元都是2018年转的，四张借条是由左旭东写的，这其中的7.97万元是利息转成本金。附借条复印件4张。 （114）凌刚的证言证明，他于2017年11月17日借给欧建平、左旭东夫妇40万元，口头约定利息为月利率3分，到目前为止，未收到借款本息。附：借条复印件一张、中国建设银行账户指出短信通知一张。 （115）周宏伟的证言证明，欧建平一共在他那里借了140万元。2017年7月5日欧建平、左旭东夫妇向他出具了一张100万元的借条，2017年7月6日他通过农村信用社将93万元转至欧建平、左旭东指定的唐慧的账户，并支付了7万元现金给左旭东，2018年8月10日欧建平、左旭东夫妇向他出具了一张40万元的借条，约定利息是2.5分。欧建平前面共还他80万元，后于2018年11月15日通过建设银行转账给他10万元，到目前为止共收到欧建平支付的20多万元利息。附银行转账明细一份、借条复印件两张。 （116）左清秀的证言证明，她于2016年6月16日借给欧建平50万元，约定借期三年，到期后分红50万元，到目前为止，未偿还借款本息。附借条复印件一张。 （117）左业梅的证言证明，2018年1月25日她借给欧建平、左旭东夫妇15万元，约定利息每个月3000元，到目前为止，共收到利息3.6万元，下欠本金15万元。附借条复印件一张。 （118）杨国辉的证言证明，2018年3月份，欧建平找到他借钱，说按月息2分付利息。2018年3月9日，他在建设银行取18.4万元现金交给欧建平夫妇，欧建平当时打了借条给他，借条上约定月息2760元。到目前为止，欧建平、左旭东一分钱本金没有还给他，利息也没有支付给他。附借条复印件一张。 （119）黄先桂的证言证明，2008年10月份，欧建平、左旭东找他借钱做本金周转。2008年12月份他把凑好的23万元现金拿给欧建平、左旭东。截至2018年12月30日，本息合计50.6万元。到目前为止，欧建平、左旭东本金和利息都没有还给他。附承诺书复印件一张。 （120）罗作义的证言证明，2018年春节前不久，欧建平因资金周转困难要他去帮其借钱，约定利息为2%，并付他中间利息2%，2018年2月8日，他从他前妻刘颜英以2％的利息借了30万元，他在县农业银行营业厅将30万元通过他的卡转账到左旭东的卡上。左旭东出具一张借条给他，内容为借他30万元，用于好风景周转，借期为3个月，利息为口头约定4%，未写在借条上。到2018年8月份，欧建平夫妇基本上按月以4％付给他利息1.2万元，他拿了约6个月的利息共计7.2万元，他以2％的利息给了他前妻3.6万元。2019年2月4日上午，欧建平夫妇还给他10万元现金。到目前为止欧建平夫妇还有20万元本金未还给他。附借条复印件一张。 （121）李香玲的证言证明，她于2017年7月3日在县工商银行文明支行转账60万元到左旭东的银行卡上，欧建平夫妇打好借条给她，内容为借到李香玲现金60万元，口头约定利息为2%。2018年12月19日她拿13万元现金交给欧建平夫妇，欧建平夫妇打了一张借条给她，后来她再催欧建平夫妇还款，欧建平夫妇电话都不接，而且不见面，她于2019年2月26日向衡阳县人民法院起诉欧建平夫妇。到目前为止，73万元本金一分钱未还给她，但她收到欧建平夫妇2017年8月至2018年7月大约12个月的利息共计14.4万元。附借条复印件2张、银行卡转账明细、工商银行转账凭证复印件一张、民事诉状一份、衡阳县人民法院民事裁定书一份。 （122）冯振华的证言证明，2018年9月份，她同她姐到欧建平夫妇开的“好风景家私城”买家具，左旭东就跟他讲欧建平在新时代广场投了钱，要他先把买房的钱借给左旭东，付利息给他，且房价要比他去买的价格低2-3万元，他答应了借钱。2018年10月2日他将199420元现金交给欧建平夫妇，欧建平拿出一张打好的借条给他，内容为借到冯振华现金199420元，借期一年，利息为每月2991元。到目前为止，他未收到一分钱本金和利息。附借条复印件一张。 （123）冯金幼的证言证明，2018年3月13日，欧建平、左旭东夫妇跟他说需要现钱，找他借钱，给他1.5％的利息，他借给了欧建平、左旭东夫妇现金24.78万元，约定利息是月息3717元钱。2018年9月14日，他借了4.1772万元，约定利息是月息626.58元。2018年11月22日，他借了8.3544万元给欧建平、左旭东夫妇，约定利息是月息1253元。2018年11月26日，他借了3万元，约定利息是月息450元，现欧建平、左旭东夫妇一共欠他40.3116万元。到目前为止，没有还给他任何本金和利息。附借条复印件4张。 （124）冯桂云的证言证明，2018年4月19日，欧建平、左旭东夫妇跟他说搞新时代广场需要钱，他就借给了欧建平、左旭东夫妇现金11.4万元，约定利息是月息1710元。2018年7月4日，他借了6.9620万元给欧建平、左旭东夫妇，约定利息是月息1044元。2018年10月4日，他在家里拿了现金7.08万元给欧建平、左旭东夫妇，约定利息是月息1062元。现欧建平、左旭东夫妇一共欠他25.442万元。到目前为止，欧建平、左旭东夫妇还没有还给他任何本金利息。附借条复印件4张。 （125）杨银燕的证言证明，2018年9月19日，欧建平、左旭东夫妇找她借钱，她拿了现金30万元借给了欧建平夫妇，约定利息是月息4500元。到目前为止，欧建平、左旭东夫妇还没有还给她任何本金和利息。附借条复印件1张。 （126）唐戴秀的证言证明，她是经过刘夏初介绍认识欧建平夫妇，她通过建设银行把50万元打到了欧建平、左旭东夫妇的账号，欧建平、左旭东夫妇给她打了借条，利息是月息1万元，半年结一次利息。2018年I0月份她在欧建平、左旭东夫妇那里拿了10万元，2018年11月16日重新打了借条，内容是本金40万元，利息是每个月8000元。2018年9月8日，她通过银行转账把20万元转给了欧建平、左旭东夫妇，打了借条，内容是本金20万元，利息每个月4000元，半年结一次。第一张借条是本金20万元，她没有拿过利息；第二张借条是本金40万元，利息拿了6万元。附借条复印件1张、银行交易明细一份。 （127）欧建设的证言证明，2012年2月8日，他借10万元现金给了欧建平、左旭东。2015年2月8日，欧建平、左旭东还给他5万元，剩下的5万元欧建平、左旭东打了张借条，金额是79320元，包括5万本金和29320元利息。附借条复印件1张。 （128）陈香的证言证明，2017年6月7日，她跟欧建平约定好本金10万元，利息是每个月2000元，她把10万元现金拿给了欧建平、左旭东。2018年6月7日，欧建平、左旭东付了她一年的利息24000元，就直接在借条上把借条的日期改成了2018年6月7日。到目前为止，欧建平、左旭东没有还她本金。附借条复印件一张。 （129）汪祖边的证言证明，2017年11月15日，他儿子打电话给他，要他借25万元现金给欧建平、左旭东夫妇，于是就筹25万元现金给他儿子送给欧建平、左旭东夫妇；2017年12月1日，以同样的方式借给欧建平、左旭东夫妇现金35万元；2018年1月1日，借给欧建平、左旭东夫妇现金15万元；2018年4月1日，又借给欧建平、左旭东夫妇现金45万元。到目前为止，欧建平、左旭东夫妇没有还给他本金，共付给他4个月约2万元利息。附借条复印件4张。 （130）万卫华的证言证明，他通过朋友介绍认识欧建平、左旭东夫妇，2016年12月29日，他借35万元现金给了欧建平夫妇。2017年10月29日，他拿了35万元现金交给了欧建平夫妇。2017年11月1日，他又拿了25万元现金交给了欧建平夫妇，借条是左旭东写的。总共95万元，约定的月利息是2%。到目前为止，欧建平、左旭东夫妇没有还他本金，共支付了4.5万元利息。附借条复印件3张。 （131）蒋艳梅的证言证明，2018年11月16日，她打电话给欧建平说她想把钱放到欧建平那里去，就把5万元通过银行转给了欧建平、左旭东夫妇，欧建平夫妇给她打了借条，约定利息是每个月750元。到目前为止，欧建平、左旭东夫妇本金和利息都没有还给她。附借条复印件一张。 （132）张忠菊的证言证明，2017年12月19日，欧建平、左旭东找她儿子汪冬（已去世）借20万元；2017年12月27日，欧建平、左旭东又找她儿子汪冬借20万元，双方约定月息2%。期限为6个月。到目前为止，欧建平、左旭东一分钱本金没有还给汪冬，利息大概拿了4个月，共32000元。附借款凭据复印件2张。 （133）沈少梅的证言证明，2018年7月5日，欧建平、左旭东夫妇说需要钱投资找她借钱，她就带现金30万元给的欧建平、左旭东夫妇，约定利息是月息2%；2018年10月1日，她带了25万元给了欧建平、左旭东夫妇，约定利息是月息2%；2018年6月25日，她弟弟借了70万元给欧建平夫妇，约定利息是月息2%；2018年5月12日，她弟弟借了20万元给欧建平夫妇，约定利息是月息2%；2017年12月29日，她弟弟借了25万元给欧建平夫妇，约定利息是月息2%；2016年8月25日，她弟弟借了10.35万元给欧建平夫妇，约定利息是月息2%；2017年10月29日，她弟弟借了30万元给欧建平夫妇，并约定利息是月息2%，现欧建平、左旭东夫妇欠她和她家人共2553500元。到目前为止，欧建平、左旭东夫妇没有还本金给她和她的家人，她利息拿了2个月，共2.2万元，她弟弟拿了1万元左右利息。附借条复印件8张。 （134）张桂林的证言证明，2009年欧建平以做生意需要资金周转为由找他借钱，讲支付年利息1.2%，他于2009年2月10日借了5万元给欧建平，直到2015年2月10日，他没有从欧建平那里拿回利息。总共借35万元给欧建平夫妇，左旭东就打一张35万元借条给他，他估算他的本金是22万元，13万元是欧建平应付给他这几年的利息，这35万元借条约定利息为年息1.5％。到目前为止欧建平、左旭东两夫妇没有还本金给他。他拿了三年的利息157500元。附借条复印件一张。 （135）邱美玉的证言证明，2018年2月7日，西渡卫生院院长刘院长问她家里有没有多余的钱，可以把钱放在其朋友那里拿点利息。她就直接拿了20万元现金给了刘院长。同年2月底，她又转账10万元给刘院长；4月中旬的时候，她又拿10万元现金给刘院长。约定利息是月息2分。借条一直放在刘院长那里，今天他才从刘院长那里拿了借条。到目前为止，欧建平、左旭东没有还他本金，支付给他的利息大概6万多元。附农业借条复印件一张。 （136）刘召阳的证言证明，他通过段培正（以前是西渡卫生院院长）介绍认识的欧建平、左旭东。2016年8月14日他通过银行转账转了10万元到刘红卫的账户上，后刘红卫就拿了一张左旭东写的10万元借条给他，借条上注明利息是按月息2％计算。11月8日，他通过衡州农商行转给左旭东30万元，左旭东就写了一张30万元，注明利息按月息4％计算。他共借了欧建平、左旭东两人40万元。到目前为止，欧建平、左旭东夫妇两人没有还本金给他，利息也没有给他。附借条复印件两张、农村商业银行客户回单复印件一张。 （137）吴蓉的证言证明，2018年4月13日，欧建平、左旭东夫妇跟她们承诺利润分红，她丈夫取了5万元现金交给了左旭东，她从银行账户上转了5万元到左旭东的农业银行账户上，左旭东写了一张借条给她。到目前为止，欧建平、左旭东夫妇还没有还钱给她。附借条复印件一张。 （138）曾奕诚的证言证明，他是通过他妻子的伯伯刘秋风认识欧建平夫妇的，欧建平夫妇给他借钱用于调家具，利息为月息2%，他于2017年2月15日提50万元现金交给了左旭东，欧建平夫妇就打给他一张借条，约定每月利息1万元。后来欧建平夫妇先后以借钱过桥、进家具、建房等理由从他和他妻子处借钱，具体分别为2017年10月29日向他借20万，月息为2%；2017年11月28日向他借30万，月息2%；2017年12月1日向他借50万，月息2%；2017年12月25日向他借35万，月息2%；2017年12月29日向他妻子刘丽借25万，月息2%；2018年1月1日向刘丽借15万，月息2%；2018年3月1日向他借40万，月息2%；2018年3月6日向他（以曾超的名义）借20万，月息2%；2018年3月9日向他借80万，月息2%；2018年5月12日向他借30万，月息2%；2018年11月16日向他借16万，月息2.5%；2018年12月29日向他借20万，月息为2%；2019年1月7日向他（以曾超的名义）借10万，月息为2%；这14次借款总计441万。一部分是从他的信用社卡6230901818015323902、建设银行卡6236682950000782958转账的，其余的有大约200万元是以现金交给欧建平夫妇的，目前为止他收到利息4.4万元，未还一分钱本金。附借条复印件14张。 （139）张小平的证言证明，2016年11月24日他借了5万元给欧建平、左旭东，2017年7月20日，又借了20万元，2017年9月23日，又从银行转账借了20万元，2018年3月20日，又借了5万元现金给欧建平、左旭东。到目前为止、欧建平、左旭东没有还给他一分钱本金，曾经支付给他的一些利息也借给欧建平了。附借条复印件4张。 （140）段培正的证言证明，2016年10月方云朝介绍他和欧建平认识，2016年底欧建平就以经商投资为由向他借钱，开始他只借给欧建平大约50万元，后来陆续增加就多次借钱给欧建平，到现在欧建平共欠他200万元。他都是通过现金把钱交给欧建平、左旭东的。到目前为止，欧建平、左旭东没有还本金给他，利息也没有给他，只是把利息写在借条里。这六张借条都是2018年12月份左旭东写的，这277.1932万元其中220万元是本金，其余的57.1932万元都是利息转过来的。他知道欧建平、左旭东还在他的母亲蒋桂香那里借了4.6万元钱；在他母舅易高尚那里借了7.8万元；在他朋友冯经华那里借了18.7148万元；在他妻子姐姐朱秋媛那里借了23.6万元；在他妻子妹妹朱伶俐那里借了80万元；在他妻子姐夫易来生那里借了84.23万元。这些人都是他介绍给欧建平认识的。附：借条复印件14张。 （141）刘红卫的证言证明，2017年5月份左右，段培正介绍了他和欧建平、左旭东认识。2018年8月初，他借了21.5万元给欧建平、左旭东。目前为止，本金还没有还给他，利息付给他1.72万元。另他还借给欧建平、左旭东140万元，共有九张借条，分别是：2017年12月29日，他借了10万元给欧建平夫妇；2018年1月28日，他借了20万元给欧建平夫妇；2018年2月7日，他借了10万元给欧建平夫妇；2018年4月12日，他借了20万元给欧建平夫妇；2018年4月26日，他借了20万元给欧建平夫妇；2018年8月8日，他老婆（刘艳）借了10万元给欧建平夫妇；2018年9月27日，他借了10万元给欧建平夫妇；2018年9月29日，他借了10万元给欧建平夫妇；2018年10月29日，他借了20万元给欧建平夫妇，共计140万元，其中大概有20多万元是利息转为借条的，2018年10月份之前的利息欧建平已经付给他了，他在外面借钱的利息已付到2019年2月份。他还帮欧建平、左旭东在这些人这里借了钱：1．刘鸿秀借了10万元，利息收了0.8万元；2．刘云借了30万元，利息收了2.4万元；3．伍桂兰借了10万元，利息收了0.8万元；4．邹家兴借了10万元，利息收了0.8万元；5．刘才借了20万元，利息收了1.6万元；6．刘能借了20万元，利息收了1.6万元；7．刘红借了40万元，利息收了3.2万元；8．刘九云借了30万元，利息收了1.8万元；9．唐先军借了20万元，利息收了1.6万元；10．王爱国借了20万元，利息收了1.6万元；11．张少红借了20万元，利息收了1.6万元；12．邱美玉（本人已报案）借了40万元；13．刘召阳（本人已报案）借了40万元。以上310万元都是通过他和他妻子的账户把钱转给欧建平、左旭东夫妇的。附：借条复印件15张、借条复印件9张。 他和欧建平共签订了两份协议，分别是林丰家具城的《债权转让协议书》和衡阳县英陂葡萄种植合作社的股权转让协议。《债权转让协议书》是欧建平、邹勇军和他三方共同协商达成一致并签订的，协议书的大致内容是：将林丰家具拆迁补偿款作价400万，并将这400万还给他和邹勇军。该协议是2018年12月16日签的，当时他、邹勇军、段培正、洪国良、曾瑞良、欧建平、左旭东都在。当时商量拆迁补偿款他拿300万，邹勇军拿100万，到现在他们都还没有拿到拆迁补偿款。欧建平还将葡萄园50%的股份转让给段培正，段培正答应给10%的股份给他，这个协议开始是欧建平和段培正签订的，欧建平案发后，段培正要他在这个协议上把他的名字也加上去了，以证明他在这里可以拿10%的股份。欧建平还将如意检测中心10%的股份转让给他，作价140万元，这个转让协议是欧建平和魏小丰签订的，魏小丰后又将这个转让协议转让给刘能，以偿还刘能、刘九云、刘红等人的140万元的债务。 （142）蒋云兰的证言证明，2016年4月10日，她给2万元现金给欧建平，唐小志给她写了借条和出借咨询与服务协议书，借条内容本金2万元，利息月息1.5分，担保人欧建平。现共欠她本金2万元，利息她从2016年4月10日拿到2018年4月10日，利息一共拿了8000元。附借条复印件一张、出借咨询与服务协议书一份。 （143）李定权的证言证明，他借钱给欧建平、左旭东夫妇有7张借条。第一张是本金60万元，利息是月息3.5；第二张是本金50万元，利息是月息3.5%；第三张是本金150万元，利息是月息3.5%；第四张是本金100万元，利息是月息3.5%；第五张是本金130万元，利息是月息3.5%；第六张是本金150万元，利息是月息3.5%；第七张是本金100万元，利息是月息3.5%。到目前为止，欧建平、左旭东共欠他740万元，利息支付了720万元左右。他妻子是通过农村信用社把钱打给欧建平、左旭东夫妇的。附借条复印件7张。 5．被告人的供述 （1）被告人欧建平的供述证明，他和他妻子左旭东两人因做生意、投资需要资金，以月息1.5%到3%不等的利息，从廖力、易晓玲、廖秀英、屈乘胜、龙江、刘晓林、谭素琴等人那里借款。这些钱有些被他们用于投资，有些被他们用于还债，还有些被他们付了借款利息。开始的时候他都按期付利息和还款，后来别人都相信他了，就都愿意主动借钱给他。因为他在社会上口碑好、信誉好，对于一些熟人朋友自己过来要把钱放到他这里的和经人介绍过来的，他都收下借款，并和那些出借人约定好利息。大部分出借人都是经过熟人介绍的。他们觉得这样搞资金就比较宽松，可以拿别人的钱去投资，再赚更多的钱，只要别人愿意把钱借给他，放到他这里来，他和左旭东就都收下。他在借钱时候都出具借条给借款人。他和左旭东向别人借钱（大部分是别人找他借钱给他）有一部分登记了相关数据，也有一部分登记了账本，没有具体管理办法。他和左旭东在借钱时都写了借条给借款人，还了款他们就把借条收回来了，还利息就在借条上注明。他们现在只认借条，借款人拿借条来他就知道是借了多少钱，还了多少钱，支付了多少钱和利息。经对公安机关出示的、出借人的提供的借条逐一辨认、核对，对周宏伟提供的100万元借条和40万元的借条有异议，提出这100万已经偿还，但借条未收回，40万元的借条包含30万利息，本金只有10万元。 （2）被告人左旭东的供述证明，他们是从买英陂供销社那块地就开始借钱，后又因为投资好风景家私、林丰家私等其他项目，就以开家具店要扩大规模和在外投资需要资金的名义在外面借钱。借钱的利息最低月息一分，最高是月息两分。开始按时支付了利息和本金，后因为信誉好，通过朋友熟人介绍，就有人把钱借给了她，有一部分人是因为她经商而自愿把钱放在她这里。有些是现金，有些是通过银行转账。他们都向对方出具了借条，借条是他们夫妇俩人的名字。他们没有具体管理办法，只是需要投资的时候才收别人的借款，有时候借钱放这里付利息或者退还别人的本金。她和她丈夫欧建平借来的本金大部分都没有还，利息大部分都按照约定向出借人支付了。后因为有些投资还没有产生效益，2018年9月份开始资金链出现问题，出现问题的原因是投资出去的资金不能及时回笼。这样就有部分本金和利息没有及时支付。为了把经营、投资维持下去，她丈夫欧建平和她商量采取了变卖不动产、收欠款、还到外面借钱拆东墙补西墙的措施。她丈夫欧建平负责找朋友借钱，她负责写借条，并负责管理资金。从2018年9月份开始，有的利息就没有支付了，从2019年2月份开始，所有的利息都没有支付了。是用他经商收货款、收投资项目款的钱来支付利息的，还有一部分是用借来的钱来支付利息。到现在为止，她一共支付了几千万利息，具体多少钱不记得了。现在一共在外面借了几千万没有还，具体金额和人员要凭借条确定。经对公安机关出示的、出借人提供的借条逐一辨认、核对，对周宏伟提供的100万元借条和40万元的借条有异议，提出这100万已经偿还，但借条未收回，40万元的借条包含30万利息，本金只有10万元。 （三）二被告人集资诈骗的事实有下列经查证属实的证据证明： 1．书证 （1）欧建平衡州农村商业银行账户810113500********的交易明细一份证明，2018年8月22日，曾海洋转账60万元给欧建平，欧建平于同日转账50万元给汤霖，剩余10万元转给左旭东；2018年10月24日，曾海洋转账50万元给欧建平，欧建平于第二日转账181000元给谢树军。 （2）欧建平民生银行账户62261944********于2018年6月1日至2019年3月30日的交易明细一份证明，2018年10月17日转给刘云12万元，2018年12月24日转给段培正8万元，转给段兴5万元，转给蒋久英（李定权妻子）3万元，2018年12月25日转给刘永红20万元。 （3）欧顺莲农业银行账号62284808094********于2018年6月1日至2019年3月30日的交易明细一份证明，2018年10月16日收到左旭东转账206200元，2018年10月17日转给左旭东5万元，转给欧建平351000元；2018年12月24日，左旭东转欧顺莲30万元，12月25日，欧顺莲转10万给欧建平。 （4）左旭东中国建设银行6236682950001252837于2018年6月1日至2019年3月30日的交易明细一份证明，2018年6月4日，左旭东收到刘秋平转账70万元；2018年6月4日，左旭东转账450万元给杨利军，转出322000元给欧建平；2018年10月16日，左旭东收到刘秋平转账30万元；2018年11月15日，左旭东收到刘秋平转账30万元；2018年12月24日，左旭东收到万孝顺转账100万元，转出10万元给欧建平。 2．审计意见书 湖南兴源会计师事务所有限责任公司于2020年4月24日出具的关于被告人欧建平、左旭东资金去向的湘兴会所［2020］会审字第1017号审计意见书、该公司的营业执照、会计师事务所执业证书以及二名审计人员的年度检验登记证书，证明欧建平、左旭东集资诈骗的资金用于归还集资参与人的借款及利息为 1511995元，付给他人的金额为72516元，家人内部转账的金额为796489元，取现的金额为319000元。合计2700000元。 3．被害人陈述 （1）曾海洋的陈述证明，2018年8月份，欧建平要钱进家具，向他借60万元，欧建平讲按月息2%付利息，他于2018年8月22日通过银行转账借给欧建平60万元，欧建平写了一张60万元的借条给他。2018年10月份，他又通过银行转账50万元借给欧建平，欧建平也写了一张50万元的借条。2018年10月份，欧建平把借条重新写了一张，2018年12月份付了51000元利息给他，到12月份之后欧建平一直没有还钱给他。附银行转账凭证、借条1张、民事裁定书。 （2）万孝顺的陈述证明，他与欧建平夫妇认识10多年了，2018年12月份，欧建平夫妇要他帮忙借100万元应急。他开始都没答应，最后欧建平、左旭东讲好话，他才同意借钱，时间为十天，未谈利息的事。2018年12月24日，欧建平夫妇和他到建设银行洪山桥支行通过银行转账的方式从他的银行卡转账100万元至左旭东的建设银行卡上，转完账后左旭东出具了一张借条给他，内容为：借到万孝顺现金100万元，每月利息为3万元，借款人为欧建平、左旭东的签名，上面并加盖欧建平的私章。2019年元旦过后，他打电话催欧建平夫妇还钱，欧建平应付他说过几天就还钱，后连电话都不接，他也见不到欧建平夫妇的面。到目前为止，他未拿到一分钱本金和利息。附申请书、借条1张、银行转账记录。 （3）蒋文品的陈述证明：2018年I0月16日，他借了30万元钱给欧建平、左旭东夫妇，没有约定利息。2018年11月15日，他借给欧建平、左旭东夫妇30万元钱，没有约定利息。附借条复印件2张、中国建设银行卡转账明细一份。 4．证人证言 （1）证人刘海艳的证言证明，左旭东是她老公的姐姐。她和欧建平夫妻没有经济往来。她名下那张邮政银行卡一直是左旭东在用，卡号她不知道，后来左旭东不要了就叫她去注销了。这张卡2018年12月25日收到欧建平转账过来的10万元她不清楚是怎么回事，卡一直在左旭东身上。 （2）证人段培正的证言证明，从借钱开始，欧建平给过几次钱和利息。2018年12月24日，他在华融湘江银行的信用卡到期要还了，就要欧建平还钱。2018年12月24日欧建平、左旭东通过民生银行的账号转到他华融湘江银行的账号上8万元，分两次转的，一次转5万元，一次转3万元，欧建平的账号尾数是7478，他的账号尾号是7593，是一张信用卡。 （3）证人汤霖的证言证明，欧建平、左旭东向他共借了150万元，前面共还给他110万元，支付利息大约7万元。2018年8月22日欧建平通过其农商银行的账户转50万元到他农商银行的账户上，这是还给他的本金，在这之前还还了50万元，之后又还了10万元。 （4）证人周宏伟的证言证明，欧建平、左旭东一共在他这里借了140万元。2018年11月15日左旭东通过其建设银行的账户转到他建设银行的账户上还10万元。 （5）证人刘云的证言证明，2018年10月17日欧建平通过民生银行账号尾号7478分三笔共转账给他12万元，其中两笔5万元，一笔2万元。 （6）证人谢树军的证言证明，欧建平、左旭东两夫妇在他和他老婆杨桂英这里借了100多万元。2018年10月25日欧建平通过其农商银行账户转给他账户（尾号0094）18.1万元。当时他要还农商银行便民卡，是欧建平夫妇和他一起到衡南县的农商银行办的。 （7）证人刘永红的证言证明，2018年12月中旬他借了20万元现金给欧建平。当时欧建平讲只借一个星期左右，没有办借款手续。2018年12月25日欧建平通过银行转账的方式把20万元还给他了。他们之间没有谈过利息。 5．被告人供述与辩解 （1）被告人欧建平的供述证明，他们的资金链是2018年10月份开始出现问题的，主要的问题是投资出去的资金不能及时回笼。他们采取了把一些不动产变卖、到外面收欠款、到外面借钱的措施拆东墙补西墙。蒋文品于2018年6月4日、10月16日、11月15日共借给他130万元，借条都是他老婆写的，这些钱都是他以做生意为名向蒋文品借的，这些钱都被他们投资和付资金利息用掉了。2018年11月15日，他建行卡收到蒋文品转来的30万元，当天转给欧顺莲20万元，是想充实欧顺莲的银行流水以便于她购房贷款用，11月16日欧顺莲又将这20万元转账给他了，另外的10万元转账还给了周宏伟。2018年10月17日，他通过转账还给刘云12万元，这12万元是2018年10月16日他从蒋文品那里借的30万元里拿出来还给的。2018年11月17日他通过银行转账支付蒋久英（李定权妻子）利息5万元，转给席胜男3万元，转给欧顺莲农业银行账户14.7万元是给她充银行流水，这些钱是他从蒋文品那里借的钱中拿出来还的。他和他老婆于2018年10月24日和8月22日两次向曾海洋共借款110万元，约定的利息是按月息2％计算，这笔钱是曾海洋通过衡州农商行转账把钱转到他们农商行的账户上的，到目前为止，这笔钱的本金还没有还，利息支付了5.1万元。这笔钱有一部分用于支付其他出借人的资金利息。2018年8月22日他通过衡州农商银行转账还给汤霖50万元，还转了10万元到左旭东沪农商银行的账户上，这60万元是他从曾海洋那里借的，给左旭东转的10万元他用了，具体用于什么忘记了。2018年10月24日通过衡州农商银行转账还给谢树军18.1万元，当天还通过该账号取了31.9万元现金，这50万元是他从曾海洋那里借的。他和左旭东2018年12月24日一次性借了万孝顺100万元，这100万元有一部分他用于还欠别人钱的利息，一部分用于还别人的欠款，一部分用于付工程款。2018年12月24日他通过银行转账还给段培正8万元，还给段兴5万元，还给刘永红20万元，还给蒋久英（李定权妻子）3万元，这四笔钱都是他和左旭东从万孝顺那借的100万**拿出来的。他和左旭东从上述曾海洋、蒋文品、万孝顺三人那里借来钱之后，转到欧顺莲账户的钱是用于给欧顺莲银行账户充流水，转到他自己账户和他妻子账户的钱全部是用于付别人欠款和利息。 （2）被告人左旭东的供述证明，2018年9月份开始资金链出现问题，为了把经营、投资维持下去，她丈夫欧建平和她变卖不动产、收欠款、还到外面借钱拆东墙补西墙。欧建平在民生银行尾号为7478和尾号是8899两张卡都是欧建平叫她在使用。欧顺莲在农业银行账号62284808094********这张卡是她女儿欧顺莲自己在使用，有时候她忙不过来叫欧顺莲转钱给别人。她在建设银行的账号62366829500********这张卡是她自己在用。欧建平在衡州农村商业银行账号为810113500********的卡是她和欧建平两个人使用。她和欧建平共借了曾海洋110万元，分两次借的，一次是50万，一次是60万，是欧建平以投资经商需要资金的名义借的，钱是曾海洋转给他们的。她和欧建平共借了蒋文品130万元，钱是分三次借的。她和欧建平共借了万孝顺100万元，这笔钱是一次性借的，当时她和欧建平是用经商资金紧张的理由向万孝顺借的钱。2018年8月22日通过衡州农村商业银行转账给汤霖50万元是还给汤霖的50万元本金，因为她和欧建平在汤霖那里借了钱，转给她自己卡（尾号7512）上的10万元做什么用处不记得了。2018年10月24日通过衡州商业银行转账给谢树军18.1万元是做什么用不记得了，这笔转账是她操作的。取的31.9万元她还用于还账了。2018年10月16日建行账号（尾号2837）收到蒋文品转来的30万元，转给欧顺莲的20万元是想充实欧顺莲的银行流水以便于欧顺莲购房贷款用，10月17日欧顺莲又将这20万元转账给欧建平了，因为当时她和欧建平还要还钱给其他人，另外的10万元她和欧建平也用于还账给其他人了。 2018年11月15日，建设银行（尾号2837）收到蒋文品30万元，转给欧顺莲的20万元是想充实欧顺莲的银行流水以便于欧顺莲购房贷款用，11月16日欧顺莲又将这20万元转账给欧建平了，因为当时她和欧建平还要还钱给其他人，另外的10万元她和欧建平转账还给周宏伟了，因为她和欧建平欠周宏伟钱。2018年12月24日建行账号（尾号2837）收到万孝顺转来的100万元，这是借万孝顺的钱。转给欧建平账户上的60万元是用于还账给其他人，转给欧顺莲的30万元是想充实欧顺莲的银行流水以便于欧顺莲购房贷款用，转给她自己账户的10万元也是用于还账给其他人。欧顺莲的农业银行账户（尾号2878）2018年10月17日转到欧建平民生银行账户（尾号7478）20万元，2018年11月16日转到欧建平民生银行（尾号7478）20万元，2018年12月24日分6笔转30万元到她自己建设银行账户上（尾号2337），这些都是当时借了别人钱，他们转给欧顺莲用于她充实自己银行流水以便于购房贷款用，欧顺莲第二天再转回给他们。2018年10月17日欧建平民生银行账号（尾号7478），转给欧建平民生银行（尾号8899）50万元是用作什么她不记得了，转给刘云的12万元是还刘云的账，这12万元是2018年10月16日从蒋文品那里借的30万元钱里拿出来的。2018年11月17日，欧建平民生银行账号（尾号7478）转给蒋久英农商银行5万元是还给李定权的利息，转给席胜男农业银行账户3万元，不记得怎么回事了，转给欧顺莲的14.7万元是给她充银行流水，钱后来用作什么不记得了。2018年12月24日，欧建平民生银行账号（尾号7478）转给段培正8万元，转给段兴5万元，转给刘永红20万元，转给蒋久英（李定权妻子）3万元这四笔钱都是还这几个人的账，这些钱都是她和欧建平从万孝顺那借的100万拿出来的。 （四）衡阳县公安局查封、冻结被告人欧建平、左旭东相关涉案财产有协助冻结财产通知书、查封公告、照片、协助查封通知书、机动车信息等证据证明。 本院认为，被告人欧建平、左旭东违反国家金融管理法律规定，未经相关部门依法批准，以高息为诱饵，承诺到期还本付息，以口口相传的方式，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。被告人欧建平、左旭东还以非法占有为目的，在非法集资过程中因资金链断裂丧失偿还能力，仍隐瞒真相、虚构资金用途，所集资金未用于生产经营活动而是用于归还前期借贷本息或挪作他用，其行为构成集资诈骗罪，且数额特别巨大。公诉机关指控二被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。 对二被告人及其辩护人提出的将整个非法吸收公众存款中截取一小部分金额认定为集资诈骗罪属于以偏概全，二被告人的行为不构成集资诈骗罪的辩解及辩护意见。经查，二被告人是否具有以非法占有为目的和是否使用诈骗方法是评价其行为是否构成集资诈骗罪的关键。本案中，二被告人隐瞒其集资用于偿还前期借款的事实真相，使用诈骗方法，虚构投资用途向曾海洋、万孝顺、蒋文品非法集资，使被害人陷于“投资后会有回报”的错误认识，让被害人“自愿”出资，应认定二被告人使用了诈骗的方法非法集资。集资后二被告人将集资款主要用于归还前期集资参与人的本金及利息或用于家庭周转，未用于生产经营活动，致使集资款不能返还。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定，使用诈骗方法非法集资，具有“集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还”的情形，可以认定为“以非法占有为目的”。据此应认定二被告人具有“以非法占有为目的”。二被告人集资后不用于生产经营活动，具有以非法占有为目的，又使用诈骗方法非法集资，其行为构成集资诈骗罪。对二被告人及其辩护人提出的该辩解及辩护意见，不予采纳。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款“集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除”的规定，二被告人在案发前已归还曾海洋的51000元，应予扣除。 对二辩护人提出的湖南兴源会计师事务所有限责任公司出具的关于二被告人集资诈骗金额的审计意见的不具合法性、真实性的辩护意见。经查，湖南兴源会计师事务所有限责任公司是一家经财政部门依法审批，准予执行审计、验资、会计咨询和会计服务法定业务的机构，具有审计资质。该公司受衡阳县公安局委托，由具有相应资质的审计人员，按照审计的科学规律和技术操作规范，遵循独立、客观、科学的原则，运用核对、汇总计算、分析等审计方法，根据公安机关提供的银行账户交易明细、证人证言、二被告人的供述等证据，作出湘兴会所［2020］会审字第1017号审计意见书，审计程序合法。审计意见客观反映了二被告人骗取曾海洋、万孝顺、蒋文品270万元后的资金去向，该审计意见书具有合法性、真实性与关联性，可作为定案依据。故对二辩护人提出的该辩护意见，不予采纳。 对二被告人及其辩护人提出的非法吸收公众存款部分金额有异议的辩解及辩护意见。一是部分受害人仅提供借条、未提供资金往来的银行转账凭证，而受害人提供的借条金额中包括的利息转本金金额未剔除、用现金方式向凌刚、周宏伟等部分集资参与人支付的本息部分未核减的意见。经查，各集资参与人申报时均提供了二被告人出具的借条，部分集资参与人还提供了通过银行向二被告人转账的银行账户交易明细、微信支付凭证等，并陈述了二被告人借款金额、是否有利转本、归还本息等情况。在本案侦查阶段，公安机关将集资参与人提供的借条均交给二被告人逐一核对，同时二被告人对借款金额、是否有利转本、归还本息等情况也进行了供述。审计机构根据借条、银行账户交易明细、还款记录、二被告人的供述和集资参与人的陈述等在案证据，综合作出二被告人非法吸收公众存款金额、利息转本金金额、还款金额的审计意见，程序合法，内容客观真实。故对该辩解及辩护意见，不予采纳。二是对魏志兰、彭新征、吴蓉、陈名武、沈运林等人的欠款不应认定为二被告人非法吸收公众存款金额的意见。经查，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用若干问题的解释》第二条规定，以投资入股的方式非法吸收资金的，以非法吸收公众存款罪定罪处罚。故对以投资名义向彭新征、吴蓉、沈运林集资的金额均应认定为二被告人的非法吸收公众存款金额。魏志兰40800元系欧建平欠魏志兰丈夫刘傲为欧建平建房的工资，陈名武170156元系陈名武购买欧建平英陂供销社清平分社土地时，由陈名武代欧建平支付的土地过户税费，该两笔款项均系民事债务，不应认定为非法吸收公众存款的金额，应从二被告人非法吸收公众存款数额中扣除，债权人可另行主张权利。对二辩护人提出的该辩护意见，部分采纳。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”的规定，二被告人非法吸收公众存款的数额应为其实际吸收的金额，约定的利息不应计入犯罪数额，据此经审计利息转本金金额2807071元未认定为二被告人非法吸收公众存款的数额。 本案非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，均系二被告人共同犯罪。在共同犯罪中，二被告人均起主要作用，均是主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人左旭东的辩护人提出的被告人左旭东系从犯的辩护意见，与事实不符，不予采纳。但综合全案，被告人左旭东比照被告人欧建平的作用相对较小。案发后，二被告人主动投案，如实供述自己非法吸收公众存款和集资诈骗的主要犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。二被告人对集资诈骗的罪名提出异议，但对犯罪事实作了如实供述，是对行为性质的辩解，不影响自首的成立。对二辩护人提出的二被告人具有自首情节，依法可以从轻处罚的辩护意见，予以采纳。二被告人犯数罪，依法应数罪并罚。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金”的规定，对二被告人非法吸收的资金应依法追缴，退赔给各集资参与人。二被告人集资诈骗的违法所得应依法追缴，退赔给各被害人。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条规定：“涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理”，据此规定，本案由衡阳县公安局查封、冻结的涉案财产未随案移送，由衡阳县公安局负责处理。 综上，根据二被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第一百九十二条，第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款，第六十九条第一、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款，第四条，第五条第一款、第三款，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条第二款之规定，判决如下： 一、被告人欧建平犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币二十万元，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币五十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月25日至2036年3月24日止。罚金限在本判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、被告人左旭东犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十五万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币四十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月25日至2034年3月24日止。罚金限在本判决生效之日起一个月内缴纳。） 三、追缴被告人欧建平、被告人左旭东犯非法吸收公众存款罪的违法所得，退赔各集资参与人未偿还本金（集资参与人名单详见审计意见书）； 四、追缴被告人欧建平、被告人左旭东犯集资诈骗罪的违法所得，退赔各被害人未偿还本金（被害人名单详见审计意见书）； 五、对被查封、冻结的被告人欧建平、被告人左旭东的土地、房产、车辆等财产，未随案移送，由作出查封、冻结的衡阳县公安局负责处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  邹学响 审 判 员  彭国超 审 判 员  王 娟 人民陪审员  刘春亮 人民陪审员  刘美莉 人民陪审员  何晓阳 人民陪审员  贺仕平 二〇二〇年九月二十三日 法官 助理  肖文倩 书 记 员  吴 碧 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 第四条第一款以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。第二款使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。第三款集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》 第三百六十五条第二款涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。