安徽省和县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0523刑初7号 公诉机关和县人民检察院。 被告人唐勇，男，1983年10月10日出生于安徽省和县，汉族，高中文化，无业，租住福建省泉州市洛江区，户籍及住所地安徽省马鞍山市和县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被和县公安局抓获，次日被刑事拘留，同年9月6日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪经和县人民检察院批准同日由和县公安局执行逮捕。现羁押于和县看守所。 辩护人张步敏，安徽和州律师事务所律师。 被告人张仁普，男，1982年5月1日出生于安徽省和县，汉族，高中文化，无业，住安徽省马鞍山市和县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被和县公安局抓获，次日被刑事拘留，同年9月6日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪经和县人民检察院批准同日由和县公安局执行逮捕。现羁押于和县看守所。 辩护人林宗军，安徽省和县法律援助中心律师。 被告人陈家龙，男，1986年10月18日出生于安徽省和县，汉族，大学文化，自由职业，案发前暂住安徽省合肥市瑶海区鼎元府邸7栋901室，户籍及住所地安徽省马鞍山市和县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被和县公安局抓获，次日被刑事拘留，同年9月6日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪经和县人民检察院批准同日由和县公安局执行逮捕。现羁押于和县看守所。 辩护人张万松，安徽和州律师事务所律师。 被告人章啓敏，男，1983年2月18日出生于安徽省无为县，汉族，大专文化，自由职业，住安徽省芜湖市无为市，户籍地安徽省芜湖市无为市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月2日被和县公安局刑事拘留，同年9月6日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪经和县人民检察院批准同日由和县公安局执行逮捕。现羁押于和县看守所。 辩护人张化，安徽天行剑律师事务所律师。 被告人何军，男，1990年7月10日出生于安徽省无为县，汉族，初中文化，自由职业，住安徽省芜湖市无为市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被和县公安局抓获，次日被刑事拘留，同年9月6日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪经和县人民检察院批准同日由和县公安局执行逮捕。现羁押于和县看守所。 辩护人王学峰，安徽汪维斌律师事务所律师。 被告人王正祥，男，1981年1月24日出生于安徽省和县，汉族，大学文化，自由职业，住安徽省合肥市包河区，户籍地安徽省合肥市包河区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被和县公安局抓获，次日被刑事拘留，同年9月6日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪经和县人民检察院批准同日由和县公安局执行逮捕。现羁押于和县看守所。 辩护人计后成，安徽省和县法律援助中心律师。 和县人民检察院以和检刑诉〔2019〕284号起诉书指控被告人唐勇、张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年12月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间因新冠疫情防控不可抗力的原因于2020年2月3日中止审理，同年7月14日恢复审理。和县人民检察院指派检察员孙仕明、王文莲出庭支持公诉，被告人唐勇及其辩护人张步敏、被告人张仁普及其辩护人林宗军（和县法律援助中心接本院通知指派）、被告人陈家龙及其辩护人张万松、被告人章啓敏及其辩护人张化、被告人何军及其辩护人王学峰、被告人王正祥及其辩护人计后成（和县法律援助中心接被告人申请指派）到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 和县人民检察院指控：2018年9月至2019年7月期间，被告人唐勇、张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥，以几百元到二千元不等的价格，向他人收买、并非法提供他人成套的信用卡信息资料给境外进行网络赌博，信息包含：卡主姓名、银行卡、银行卡密码、银行卡绑定的U盾及U盾密码、预留手机号码、身份证号码。具体犯罪事实如下： 1．2018年9月份以来，被告人唐勇通过被告人张仁普、王正祥等人收买了成套银行卡信息资料共计133套，并从中获利。之后唐勇将上述成套的银行卡信息资料出售给“小萨”用于境外进行网络赌博。 2．2019年1月份以来，被告人张仁普为牟利，向陈家龙、章啓敏、胡某、安某等人收买了成套银行卡信息资料共计96套并出售给唐勇。 3．2019年4月份左右，被告人陈家龙将章啓敏介绍给张仁普认识，陈家龙与张仁普合伙向章啓敏收买了成套银行卡信息资料共计76套，之后将上述成套的银行卡信息资料出售给唐勇，从中获利二人平分。 4．2019年4月份以来，被告人章啓敏为牟利，向何军、季某2、季某1、何某1等人收买了成套银行卡信息资料共计62套并出售给张仁普、陈家龙。 5．2019年4月份以来，被告人何军为牟利，向黄某、卜某、夏某、何某2等人收买了成套银行卡信息资料共计35套并出售给其舅舅章啓敏。 6．2018年9、10月份，被告人王正祥为牟利，向薛某、水某收买了成套银行卡信息资料共计11套并出售给唐勇。 案发后，被告人唐勇、张仁普、陈家龙、何军、王正祥于2019年8月1日被抓获归案，被告人章啓敏于2019年8月1日经电话通知后主动到无为县公安局投案。被告人张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥亲属已主动退出全部违法所得。被告人唐勇、张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥自愿签署了认罪认罚具结书。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示书证到案经过、前科查询、人口信息、扣押决定书、相关银行卡开户资料、交易记录等，证人何某1、季某1等人的证言，被告人唐勇、张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥的供述，搜查笔录、提取笔录、辨认笔录。公诉机关认为，被告人唐勇、张仁普、陈家龙、章啟敏、何军、王正祥收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，六被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究六人的刑事责任。在共同犯罪中，被告人唐勇系主犯，被告人张仁普、陈家龙、章啟敏、何军、王正祥系从犯，应分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条的规定处罚。案发后，被告人唐勇、张仁普、陈家龙、何军、王正祥能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人章啟敏案发后能主动投案且如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。六被告人均自愿认罪认罚，建议对被告人唐勇在有期徒刑三年六个月至四年六个月量刑，并处罚金；对被告人张仁普判处有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金；对被告人陈家龙判处有期徒刑二年六个月，适用缓刑，并处罚金；对被告人章啟敏、何军判处有期徒刑二年，适用缓刑，并处罚金；对被告人王正祥判处有期徒刑一年六个月，适用缓刑，并处罚金。 被告人唐勇、张仁普、陈家龙、章啟敏、何军、王正祥对公诉机关指控的罪名、犯罪事实、所举证据均无异议，表示自愿认罪认罚。 被告人唐勇的辩护人提出辩护意见：1．被告人唐勇是初犯，受人诱惑，误入歧途，逐渐走向犯罪，其归案后能坦白，认罪态度诚恳，有悔罪表现，现在愿意退出赃款，认缴罚金。2．被告人唐勇收购133套信用卡，后期有一部分没有出售。建议法庭对被告人唐勇从轻处罚，判处有期徒刑三年，并适用缓刑。 被告人张仁普的辩护人提出辩护意见：1．被告人张仁普案发后能坦白，能认罪悔罪，其主观恶性较小，是初犯。2．被告人张仁普一开始并不知道收买、贩卖信用卡是违法犯罪行为，其在他人诱导下，才参与了犯罪。现在其重病在身的父亲和两个孩子无人照顾，其家人还是积极筹钱为张仁普退赃。同意公诉机关量刑建议，希望法庭对被告人张仁普减轻处罚，并适用缓刑。 被告人陈家龙的辩护人提出辩护意见：被告人陈家龙案发前，一贯表现良好，此次犯罪是初犯；其系从犯，能坦白，自愿认罪认罚，其已被羁押了一年多时间，已经得到了相应的惩罚。同意公诉机关量刑建议，希望法庭对被告人陈家龙减轻处罚，并适用缓刑。 被告人章啟敏的辩护人提出辩护意见：1．被告人章啓敏对出售给陈家龙银行卡的流向和用途并不知情。2．案发后，其能自首，系从犯，能认罪认罚。其已羁押了一年多时间，已经得到了惩罚。3．其妻子没有工作，家里有四个孩子，最大的孩子读小学五年级，家庭经济条件非常差，尽管如此，其家庭还是筹措了退赃款和罚金款。同意公诉机关量刑建议，希望法庭对被告人章啟敏减轻处罚，并适用缓刑。 被告人何军的辩护人提出辩护意见：被告人何军因法律意识淡薄，导致参与犯罪，其收集提供的是亲友的银行卡。其家庭有两个小孩需要抚养，有父母需要赡养，妻子没有工作，其已经关押了一年多时间，已经深刻认识到自己的错误。同意公诉机关的量刑建议。 被告人王正祥的辩护人提出辩护意见：主要辩护意见同其他辩护人。被告人王正祥已关押一年多时间，得到了相应的惩罚，同意公诉机关的量刑建议。 公诉机关当庭答辩认为：被告人唐勇在公诉机关审查起诉期间，没有退赃，也没有预交罚金，对其量刑建议不包括积极退赃、认罚的情节。如果被告人唐勇在庭后可以退清犯罪所得，如数认缴罚金，法庭对其适当从宽处理，公诉机关不持异议。 经审理查明：2018年9月至2019年7月期间，被告人唐勇为牟利，以几百元到二千元不等的价格向被告人张仁普、陈家龙、王正祥等人收买他人成套的信用卡信息资料。被告人唐勇要求被告人张仁普、陈家龙、王正祥等人先在中国移动或者中国联通办理一张手机卡，再到银行办理银行卡，该银行卡必须绑定新办的手机号码，要开通一类账户和网上银行并办理U盾。被告人张仁普、陈家龙、王正祥等人按要求办好，被告人唐勇将这样成套的信用卡信息资料收集后，非法提供给一个叫“小萨”（身份信息不详）的人，供他人用于境外网络赌博。成套的信用卡信息资料包含：卡主姓名、银行卡、银行卡密码、银行卡绑定的U盾及U盾密码、预留手机号码、身份证号码。被告人张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥得知被告人唐勇这一生财渠道后，积极为之提供成套信用卡信息，直接或者间接卖给被告人唐勇从中牟利。六被告人的具体犯罪事实如下： 1．2018年9月份以来，被告人唐勇通过被告人张仁普、王正祥等人收买了成套银行卡信息资料共计133套，其中包括被告人张仁普、陈家龙提供的96套、被告人王正祥提供的11套、曹某提供的16套，以及张仁普以其妻子吴某身份办理的5套，王正祥以自己身份办理的5套。被告人唐勇出售给“小萨”用于境外进行网络赌博。被告人唐勇从中获利4万元。 2．2019年1月份以来，被告人张仁普为牟利，向陈家龙、章啓敏、胡某、安某等人收买了成套银行卡信息资料共计96套，其中包括被告人陈家龙、章啓敏提供的76套、陈家龙以自己身份办理的9套、胡某办理的3套、安某办理的5套、张某办理的3套。被告人张仁普出售给被告人唐勇。被告人张仁普从中非法获利3万元。 3．2019年4月份左右，被告人陈家龙将章啓敏介绍给张仁普认识，陈家龙与张仁普合伙向章啓敏收买了成套银行卡信息资料共计76套，其中包括被告人何军提供的46套、被告人章啓敏以自己身份办理的9套、章啓敏以其妻子孙某身份办理的5套、季某1办理的3套、季某2办理的3套、何某1及其妻子办理的10套。上述成套银行卡信息资料出售给被告人唐勇后，被告人陈家龙与张仁普平分获利。被告人陈家龙从中非法获利2万元。 4．2019年4月份以来，被告人章啓敏为牟利，向何军、季某2、季某1、何某1等人收买了成套银行卡信息资料共计62套并出售给被告人张仁普、陈家龙，其中包括被告人何军提供的46套、季某1办理的3套、季某2办理的3套、何某1及其妻子办理的10套。被告人章啓敏从中非法获利1万元。 5．2019年4月份以来，被告人何军为牟利，向黄某、卜某等人收买了成套银行卡信息资料共计35套，并出售给其舅舅被告人章啓敏，其中包括黄某办理的5套、卜某办理的5套、夏某办理的4套、何某2办理的5套、刘某办理的5套、程某办理的5套、孙文胜办理的6套。被告人何军从中非法获利9000元。 6．2018年9、10月份，被告人王正祥为牟利，向薛某收买了成套银行卡信息资料8套、向水某收买了成套银行卡信息资料3套，共计11套，并出售给被告人唐勇。被告人王正祥从中非法获利6000元。 案发后，被告人唐勇、张仁普、陈家龙、何军、王正祥于2019年8月1日被抓获归案，被告人章啓敏于2019年8月1日经电话通知后主动到无为县公安局投案。被告人张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥亲属已主动退出全部违法所得。被告人唐勇、张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥自愿签署了认罪认罚具结书。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．人口信息，证实被告人唐勇、张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥犯罪时已达到完全刑事责任年龄。 2．到案经过，证实被告人唐勇、陈家龙、王正祥、张仁普、何军系2019年8月1日被抓获归案，章啓敏系2019年8月1日经电话通知主动到案。 3．前科查询，证实经公安机关查询，被告人唐勇、张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥无违法犯罪记录。 4．相关银行卡开户资料，证实各被告人利用收集银行卡信息进行开户的银行卡情况。 5．相关银行卡的交易记录，证实唐勇等人卖出的银行卡被他人使用的记录，其中陈家龙62×××78银行卡、何军62×××76银行卡，根据陈家龙、何军供述非本人使用，有被他人使用的记录。 6．证人黄某的证言，证实其与刘某都办理了手机卡、每人6张银行卡及Ｕ盾，每套500元，何军验卡，其中1张民生银行的卡不能用，何军分两次微信转账给其共5000元。 7．证人刘某的证言，证实其与黄某一起办了有12套银行卡和Ｕ盾，后来因为民生银行的那套卡不能用，何军就没有给钱，其与黄某两人共获利5000元，其和黄某每人分得2500元。 8．证人夏某的证言，证实其卖过4套银行卡及Ｕ盾给何军，何军给了其2000元。 9．证人卜某的证言，证实章啟敏带其去移动公司办了2张新手机卡、5张银行卡及Ｕ盾，后都给了章啟敏。 10．证人何某2的证言，证实其办理5张银行卡及Ｕ盾，以每套卡300元的价格卖给了何军。 11．证人程某的证言，证实其办了5套银行卡、其丈夫孙文胜办了6套银行卡卖给了何军舅舅章啟敏。 12．证人何某1的证言，证实其帮舅舅章啓敏办理6套银行卡，分别是中国银行、建设银行、农业银行、徽商银行、工商银行、农村商业银行各1张，每张都办了Ｕ盾，开了网银。章啓敏还找了何某1的妻子郝晓丽办了4张卡。 13．证人季某1的证言，证实其侄女婿章啟敏带其去办理了3张银行卡、网银Ｕ盾，及移动手机ＳＩＭ卡，章啟敏拿走了银行卡的网银Ｕ盾及手机ＳＩＭ卡，银行卡没带走。 14．证人季某2的证言，证实其侄女婿章啟敏带着其去移动办了张手机卡，去中国银行、农业银行、工商银行办了3张银行卡及Ｕ盾，后来又给了他1张邮储的卡及Ｕ盾。 15．证人胡某的证言，证实2018年八九月的一天，胡某在张仁普的陪同下，先后在沈巷镇农业银行、和县建设银行、和县民生银行各办理了1套银行卡（共3套），并将整套银行卡及相关信息交付给张仁普。 16．证人安某的证言，证实2019年春末夏初的一天，安某在张仁普的陪同下来到和县城区，并在多家银行申请办理银行卡（含网上银行），并在和县农商行成功办理1套银行卡，后将该套银行卡及自己的身份证交给张仁普，半个月后，张仁普将身份证归还给安某。事后，张仁普给安某2条中华香烟作为报酬。 17．证人张某的证言，证实2019年三四月份的一天，张某在张仁普的陪同下，先后在沈巷镇、和县城区的不同银行办理的3套银行卡，并将银行卡交付给张仁普，因二人系姐弟关系，张某未向张仁普收取报酬。 18．证人孙某的证言，证实其一共办理了5套银行卡给其丈夫章啟敏。 19．证人薛某的证言，证实其一共卖给王正祥8张卡，王正祥一共转账给其8000元。 20．证人水某的证言，证实其办了3张银行卡，在合肥市包河区良庭酒店内一间包间内将办好的卡给了王正祥，王正祥将办好的卡给了唐勇，唐勇验好卡之后就用自己的微信转账了2400元给水某，每套卡800元。 21．证人吴某的证言，证实其办了5张银行卡给张仁普。 22．证人曹某的证言，证实其在2019年过年时，在合肥分两次在农业科技银行、交通银行、民生银行、微商银行、建设银行、工商银行，每个银行办理了1张卡（共6张）。2019年6月份的时候，在合肥的华夏银行、中国银行、交通银行、杭州银行、中信银行，每个银行办了1张银行卡，在沈巷工商银行和建设银行各办了1张卡，在和县徽商银行、民生银行、农业银行各办了1张卡。总共办了16张银行卡，办理了Ｕ盾、网银、绑定了手机卡等一整套手续。分两次卖给了唐勇，第一次6套卡卖了6000元，第二次卖给唐勇的10套卡，唐勇说有一套卡有问题，只能给9000元，但是钱还没拿到手。 23．被告人唐勇的供述，证实其购买的每套信用卡包含卡主姓名、银行卡、银行卡密码、银行卡绑定的Ｕ盾及Ｕ盾密码、预留手机号码、身份证号码。王正祥转卖给唐勇大概13或者14套。张仁普一共卖给唐勇100多套卡，其还和张仁普一起卖了6或者7套对公账户给“小萨”。张仁普、王正祥、曹某、陈家龙等人知道这些卡是卖到菲律宾的，那边搞网络赌博用来收付款。唐勇一共从中获利4万元。 24．被告人张仁普的供述，证实每套信用卡包含卡主姓名、身份证号码、银行卡密码、银行卡绑定的U盾及U盾密码、绑定的手机卡。陈家龙自己身份证办了8套卡卖给张仁普。陈家龙的同学章啟敏陆续卖给张90套左右的以他人名义办理的储蓄卡，倒卖章啟敏提供的卡所获利润是与陈家龙平分的。陈家龙、章啟敏等人知道这些卡是卖到菲律宾的，那边搞网络赌博用来收付款用的。其共卖给唐勇170套左右的银行卡，从中获利3万元。 25．被告人章啟敏的供述，证实其以自己身份证办了9套卡卖给张仁普和陈家龙，张仁普和陈家龙是合伙的。其陆陆续续的卖了近100套的银行卡给张仁普和陈家龙。何军一共卖给其大概有三四十套左右的银行卡。其总共获利1万元。 26．被告人陈家龙的供述，证实以其本人身份信息办理的银行卡一共卖给张仁普10套左右。章啟敏卖了有70套卡左右给我和张仁普，另外还有大概有20多套卡因为不能用被退回来了。章啟敏卖的卡其和张仁普从中的差价获利平分，开始是每人每套卡250元，大概卖了20套银行卡给我们。后来章啟敏觉得这个价格太低了，其和张仁普两个人以每套1200元的价格买章啟敏的银行卡，其和张仁普两个人每套卡可以挣400元，二人平分。其总共获利2万元。 27．被告人何军的供述，证实其卖了大概四十几套的卡给章啟敏。除了其和妻子卜吉甜11套，其他买来的银行卡或者介绍卖卡的，都是卖给章啟敏的，章给其每套200元的好处费。其通过买卖银行卡一共赚取9千元。 28．被告人王正祥的供述，证实其以本人身份信息办理的银行卡一共卖给唐勇30套左右。薛某陆陆续续办理了8张银行卡卖给了王正祥，水某卖给王正祥3套卡，薛某、水某把卡交给王正祥之后，王正祥就直接把卡交给唐勇，唐勇验过卡之后，把钱给王正祥，王正祥再把钱给薛某、水某。王正祥介绍给唐勇的薛某、水某、王乐乐、王磊等人卖的卡，其从中赚取差价。其一共赚取6千元。 29．搜查笔录、扣押清单、扣押决定书、搜查物品照片，证实和县公安局于2019年8月1日对张仁普位于和县白桥镇西梁山社区天门西街50号的家进行搜查，搜到并扣押了银行卡、U盾、身份证、公司印章、公司财务专用章、手机卡、手写便签等物品；同日对章啟敏的住宅进行搜查，扣押了手机、记账单、中国银行客户留存单等；同日在唐勇处扣押17张银行卡，7台U盾，笔记本电脑1台，手机一部等物品；同日在陈家龙处扣押手机2部、银行卡2张、现金2640元等物品。 30．扣押财物清单，证实被告人张仁普在检察机关退出违法所得3万元，认缴罚金2万元；被告人章啟敏在检察机关退出违法所得1万元，认缴罚金2万元；被告人陈家龙在检察机关退出违法所得2万元，认缴罚金2万元；被告人何军在检察机关退出违法所得9000元，认缴罚金2万元；被告人王正祥在检察机关退出违法所得6000元，认缴罚金2万元。检察机关均随案移送。 31．提取笔录，证实公安机关提取证人季某1留存的涉案银行卡三张；提取证人黄某与何军微信聊天记录及转账记录提取照片；提取证人夏某与何军微信、支付宝转账记录；提取证人李某与何军的支付宝转账记录，与何军舅舅的微信转账记录；提取证人黄某分两次微信转账给刘某共计2500元的微信转账记录；提取证人水某与唐勇微信转账记录；提取被告人陈家龙手机微信内的相关证据。 32．辨认笔录，证实经刑事侦查辨认程序，被告人唐勇辨认出张仁普、王正祥、曹某；曹某辨认出张仁普、唐勇、王正祥、陈家龙。 本院认为：被告人唐勇、张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡（银行卡）持卡人名义进行交易，其中被告人唐勇涉133套、被告人张仁普涉96套、被告人陈家龙涉76套、被告人章啓敏涉62套、被告人何军涉35套、被告人王正祥涉11套，均数量巨大，六被告人的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。和县人民检察院指控被告人唐勇、张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥的罪名成立。在共同犯罪中，被告人唐勇告知其他被告人如何收集、办理信用卡并绑定手机号码、绑定U盾，并负责查验收集的信用卡信息资料，其将所收买的信用卡信息全部邮寄提供给他人，供他人在违法活动中使用，系主犯，应对全部犯罪事实承担刑事责任；被告人张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥按照被告人唐勇的要求，收买、搜集提供信用卡信息，直接或者间接提供给被告人唐勇，五被告人均系从犯，应减轻处罚。案发后，被告人唐勇、张仁普、陈家龙、何军、王正祥能如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚；被告人章啟敏经通知能主动投案且如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥在公诉机关退出了犯罪所得赃款，庭审后被告人唐勇亦退出犯罪所得赃款，六被告人均自愿认罪认罚，认缴罚金，可适用认罪认罚从宽制度。鉴于被告人张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥均系初犯，案发后认罪、悔罪态度较好，没有再犯罪的危险性，经委托司法机关开展社区评估，对其适用非监禁刑并无不当影响。公诉机关对被告人张仁普、陈家龙、章啓敏、何军、王正祥的量刑建议适当，本院予以采纳；对被告人唐勇的量刑亦综合考虑量刑建议及从宽情节予以确定。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人唐勇犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人唐勇的刑期自2019年8月1日至2022年10月31日。罚金款于本判决生效后十日内缴清） 二、被告人张仁普犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金款于本判决生效后十日内缴清） 三、被告人陈家龙犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金款于本判决生效后十日内缴清） 四、被告人章啓敏犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金款于本判决生效后十日内缴清） 五、被告人何军犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金款于本判决生效后十日内缴清） 六、被告人王正祥犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金款于本判决生效后十日内缴清） 七、被告人唐勇退出的违法所得人民币四万元、被告人张仁普退出的违法所得人民币三万元、被告人陈家龙退出的违法所得人民币二万元、被告人章啓敏退出的违法所得人民币一万元、被告人何军退出的违法所得人民币九千元、被告人王正祥退出的违法所得人民币六千元，均予以没收，上缴国库。 八、扣押在公安机关的各被告人非法收集的银行卡、U盾等物品，予以没收，由扣押机关依法销毁。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李圣梅 审 判 员  张 炫 人民陪审员  王 鼎 二〇二〇年九月八日 书 记 员  汪海英 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第177条之一第2款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第177条之一第1款规定的“数量巨大”。