山西省阳泉市城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0302刑初178号 公诉机关阳泉市城区人民检察院。 被告人尚红梅，女，1975年出生，汉族，浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司总监，住本市矿区。2019年5月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被阳泉市公安局经济技术开发区分局取保候审，2020年5月15日被阳泉市城区人民检察院取保候审。 指定辩护人李某，山西硕明律师事务所律师。 被告人陈浩丽，女，1978年出生，汉族，浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司总监，住本市城区。2019年5月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被阳泉市公安局经济技术开发区分局取保候审，2020年5月15日被阳泉市城区人民检察院取保候审。 指定辩护人杨瑾敏、任莉，山西硕明律师事务所律师。 被告人王美秀，女，1988年出生，汉族，浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司经理，住阳泉市开发区。2019年5月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被阳泉市公安局经济技术开发区分局取保候审，2020年5月15日被阳泉市城区人民检察院取保候审。 指定辩护人王慧珍，山西硕明律师事务所律师。 被告人张海兰，女，1973年出生，汉族，浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司经理，住本市开发区。2019年7月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被阳泉市公安局经济技术开发区分局取保候审，2020年5月15日被阳泉市城区人民检察院取保候审。 指定辩护人崔瑞华，山西真安律师事务所律师。 阳泉市城区人民检察院以阳城检二部刑诉（2020）159号起诉书指控被告人尚红梅、陈浩丽、王美秀、张海兰犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳泉市城区人民检察院指派检察员门锁斌、书记员张苗苗出庭支持公诉。被告人尚红梅及其辩护人李某、被告人陈浩丽及其辩护人任莉、被告人王美秀及其辩护人王慧珍、被告人张海兰及其辩护人崔瑞华到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，审判委员会进行讨论并作出决定，现已审理终结。 公诉机关起诉指控，浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司违反国家金融管理规定，未经有关部门批准，向公众吸收资金，非法吸收204人存款合计8136950.72元，数额巨大，被告人尚红梅、陈浩丽、王美秀、张海兰身为该公司管理人员，应对其任职期间经手的犯罪数额负责，四被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人尚红梅、陈浩丽、王美秀、张海兰犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。被告人尚红梅、陈浩丽、王美秀、张海兰犯罪后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，且均签署了《认罪认罚具结书》，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。建议分别判处被告人尚红梅、陈浩丽、王美秀、张海兰一年有期徒刑以下刑罚，并处罚金。 被告人尚红梅对起诉指控的犯罪事实供认不讳。其辩护人对公诉机关指控被告人尚红梅的犯罪事实不持异议，提出：1、被告人尚红梅是浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司负责人黄荣丽任命的总监，服从黄荣丽的安排，正常获取酬劳，且自己也进行了财产投入，同样是受害者，犯罪主观恶性小，处于从犯地位，可从轻、减轻或者免除处罚；2、被告人尚红梅具有自首情节，自愿认罪认罚，依法可从轻、减轻处罚；3、被告人尚红梅无前科劣迹，系初犯、偶犯，无人身危险性，请对其适用非监禁刑。 被告人陈浩丽对起诉指控的犯罪事实供认不讳。其辩护人对公诉机关指控被告人陈浩丽的犯罪事实不持异议，提出：1、被告人陈浩丽犯罪主观恶性较小，客观上并非是公司的决策者，对公司并无实际控制权，只是单纯负责发展业务，在本案中的实际地位作用及犯罪情节相对较轻，实质上处于从犯地位；2、被告人陈浩丽具有自首情节，积极配合办案机关，自愿认罪认罚，依法可从轻、减轻处罚；3、被告人陈浩丽系初犯、偶犯，无人身危险性，请对其适用非监禁刑。 被告人王美秀辩称，其是被黄荣丽从保险公司叫到金岩控股公司工作，其只是从事业务员的工作，并不是团队经理，其介绍客户投资的钱都交到了总公司，其并不知道是犯罪。其辩护人提出：1、被告人王美秀在吸收存款过程中没有犯罪的主观故意；2、本案是浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司的单位犯罪，被告人王美秀不是单位主要负责人，不应当承担刑事责任。 被告人张海兰对起诉指控的犯罪事实供认不讳。其辩护人对公诉机关指控被告人张海兰犯非法吸收公众存款罪不持异议，提出：1、被告人张海兰为从犯，并具有自首情节，自愿认罪认罚，依法可从轻、减轻处罚；2、被告人张海兰无前科劣迹，系初犯、偶犯，并患有严重疾病，建议对其判处缓刑。 经审理查明： 2014年4月14日，浙江金岩控股集团有限公司（已判决）成立，法定代表人为闫岩（另案处理）。2015年11月20日浙江金岩控股集团有限公司决定成立浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司（已判决），任命黄荣丽（已判刑）为阳泉分公司负责人。2016年3月21日金岩控股集团有限公司阳泉分公司注册成立，负责人为黄荣丽。2015年12月至2016年12月间，浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司以投资理财的名义向社会不特定公众宣传年化收益达8%-13%的理财产品，吸收204人存款共计人民币8136950.72元，经确定损失金额6117771.58元。期间，被告人尚红梅、陈浩丽分别担任该公司的营销一部、二部总监，负责传达总经理的任务，安排管理业务员日常工作。被告人王美秀、张海兰分别担任该公司营销一部、二部经理，负责执行总监安排的任务，带领督促本部门业务员完成业务。其中尚红梅经手吸收10名投资人存款合计505300元，领取工资和提成共计49240元；陈浩丽经手吸收8名投资人存款合计225000元，领取工资和提成共计43395元；王美秀经手吸收17名投资人存款合计1751200元，领取工资和提成共计31260元。被告人张海兰经手吸收23名投资人存款合计1474600元，领取工资和提成共计24080元。 浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司非法吸收公众存款一案，阳泉市公安局开发区分局于2017年1月6日接到投资人报案，尚红梅、陈浩丽、王美秀、张海兰均以报案人的身份到公安机关报案说明情况。阳泉市公安局经济技术开发区分局分别于2019年5月21日、5月22日、7月24日，将被告人尚红梅、陈浩丽、王美秀、张海兰电话传唤到案。后被告人尚红梅、陈浩丽、王美秀主动将其领取的工资和提成款退缴，共计123895元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1、投资人眭某、李某、眭某一、丁某、延某等人的报案材料、案件情况调查笔录、借款协议、转账交易明细证实：投资人眭某、李某等人在金岩控股阳泉分公司进行投资的时间、金额等具体情况。 2、营业执照、机构信用代码证、开户许可证复印件、税务登记表证实：浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司于2016年3月21日成立，是自然人独资的有限责任公司分公司，营业场所是山西省阳泉市经济技术开发区大连路北侧玉海苑*号楼*号底商，负责人黄荣丽，经营范围是房地产中介服务，房地产信息咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 3、关于成立浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司的决定证实：浙江金岩控股集团有限公司于2015年11月20日决定成立阳泉分公司，任命黄荣丽为分公司负责人，分公司经营期间的债权及民事责任由公司承担。 4、浙江金岩控股集团有限公司章程、修正案、变更登记情况证实：浙江金岩控股集团有限公司成立于2014年4月14日，法定代表人闫岩。 5、投资明细表证实：被告人黄荣丽于2017年1月5日、10日分别提供的关于金岩集团阳泉分公司2015年12月至2016年12月吸收投资资金的具体情况。 6、证人黄荣丽的证言证实：2015年8月左右，其通过一个大同的朋友岳某了解到金岩控股集团有限公司，2015年11月岳某带着一名叫陈某的男子到阳泉找到其进行面试，面试后其就成为浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司的负责人。2015年11月22日，公司在阳泉市开发区大连街玉海苑底商租下一间门面房，交由其全权负责，公司还有总监尚红梅、陈浩丽，分别负责管理营销一部、营销二部。公司其他业务员都是由尚红梅、陈浩丽招到公司的。2015年12月5日，公司来人对业务员进行培训，来了三个人，分别是大同分公司的负责人岳某、总公司华北地区负责人陈某、讲师席某，培训主要是席某向公司业务员讲述金岩控股集团有八大子公司，从事房地产、养老、理财、借贷款等业务，还讲了如何在手机上下载APP金岩财富网，如何通过APP办理存款业务，如何获取提成，以及怎样向客户宣传公司的理财产品，还说公司在中国工商银行有一亿元保证金，可以保证投资人的资金安全，所以没有风险，而且利息远高于银行，存款时间也可以自行选择，比银行更加方便。培训完后公司开始做业务，一直到2016年12月底出现兑付问题，后再没有经营。2015年12月到2016年3月21日间华北地区派人办理公司营业执照等手续，到2016年3月21日办理好执照。公司没有按照营业执照规定的经营范围开展业务，总公司安排做的是吸收存款，就是让业务员通过手机下载金岩控股集团有限公司的APP，叫金岩财富网，上面有具体的理财产品内容，以及年收益等介绍，业务员拿着手机向客户宣传公司产品，让客户将钱存到公司，以及办理理财业务。客户都是业务员找来的。其提供的投资明细上可以算出从2015年12月5日至2016年12月底其在浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司担任法人期间，公司共计吸收存款977.15718万元，吸收存款总人数200人（包括其本人和业务员17人左右），投资总人次472次。吸收的钱都进了平台，刚开始时用的是上海富有平台，投资人直接通过POS机刷卡，将钱存入到上海富有平台，然后进行投资，2016年7月至12月底是通过网银转账将钱存入APP平台后进行投资，具体投资情况其不清楚。公司有两台P**机，一台是岳某从大同带过来的，一台是杭州总公司寄过来的，商户名称都是上海富有公司，其中一个被北京分公司收回，另外一个被公安机关扣押了。其是阳泉分公司的总经理、负责人，全面主持分公司工作，总监尚红梅、陈浩丽，负责招聘业务员及管理手下业务员的出勤，团队经理张海兰，负责管理手下业务员出勤，对尚红梅负责，团队经理王美秀，负责管理手下业务员的出勤，对陈浩丽负责，内勤刘某，负责公司人员的入职、离职，传达总公司的指示，内勤林某，负责报税、缴纳养老金，协助总监统计业务员的出勤状况，前台贾某，负责接待，业务员有秦某、刘某二、翟某、王某、董某、赵某、郭某、李某、赵某二、万某。阳泉分公司的办公地址和房租、装修等都是杭州总公司出资，岳某一手操办。 7、证人仵某、李某、董某二、贾某、林某、刘某、刘某二、乔某、陈某二、万某、眭某、史某、秦某、王某、赵某、翟某、戎某、郭某、史某一、赵某二的证言证实：其均为金岩控股阳泉分公司的工作人员。金岩控股阳泉分公司总经理是黄荣丽，负责公司整体运作管理。营销一部的总监是尚红梅，经理是张海兰；营销二部的总监是陈浩丽，经理是王美秀。两个总监主要就是负责传达总经理的任务，安排管理业务员日常工作，两个经理负责执行总监安排的任务，带领督促本部门业务员完成业务。内勤部由林某负责，传达黄荣丽的指示。刘某负责公司客户划POS机，贾某负责统计考勤，给客户端茶倒水。剩下的都是业务员，主要工作就是完成公司下达的任务，拉客户做业务。工资由基本工资和个人业务提成组成，客户每存10000元存一年能提120元左右，总监和团队经理还有团队管理津贴。 8、阳泉市公安局经济技术开发区分局出具的到案经过及情况说明证实：浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司非法吸收公众存款一案，阳泉市公安局开发区分局于2017年1月6日接到投资人报案，尚红梅、陈浩丽、王美秀、张海兰均以报案人的身份到公安机关报案说明情况。阳泉市公安局经济技术开发区分局分别于2019年5月21日、5月22日、7月24日，将被告人尚红梅、陈浩丽、王美秀、张海兰电话传唤到案。 9、阳泉市公安局经济技术开发区分局出具的扣押决定书、扣押清单证实：公安机关依法扣押尚红梅人民币49240元、扣押陈浩丽人民币43395元、扣押王美秀人民币31260元。 10、关于浙江金岩控股集团有限公司涉嫌“非吸”资金的审计报告证实：经浙江新华会计师事务所有限公司审计，金岩集团“非吸”案客户共23905人，投入资金28.05亿元，返还15.53亿元，客户损失12.52亿元；后补充报告，金岩客户24774人，投入本金28.69亿元，返还本息15.57亿元，总体上看客户损失13.12亿元。 11、关于对金岩控股集团有限公司阳泉分公司涉嫌非法吸收公众存款案件情况的审计报告证实：经山西晨泰会计师事务所审计，通过经济技术开发区公安分局所提供的案件材料确定金岩控股集团有限公司总系统中涉及阳泉分公司吸收存款人员139人，共计金额6553050.72元，损失金额为6117771.58元；存在未体现人员名单吸收存款人员65人，吸收金额1583900.00元，无法确认其损失金额。金岩控股集团有限公司共计支付金岩控股集团有限公司阳泉分公司37名业务员644467.19元。其中尚红梅经手吸收10名投资人存款合计505300元，领取工资和提成共计43395元；陈浩丽经手吸收8名投资人存款合计225000元，领取工资和提成共计43395元；王美秀经手吸收17名投资人存款合计1751200元，领取工资和提成共计31260元。被告人张海兰经手吸收23名投资人存款合计1474600元，领取工资和提成24080元。 12、本院（2019）晋0302刑初28号刑事判决、山西省阳泉市中级人民法院（2019）晋03刑终174号刑事判决书证实：被告单位浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司、被告人黄荣丽非法吸收公众存款的事实及被刑事处罚情况。 13、证人李某三的证言及山西省肿瘤医院出具的出院证、诊断治疗建议书等证实：2019年4月被告人张海兰被诊断患有宫颈癌IIIB期结节型。 14、嫌疑人员前科劣迹调查表证实：被告人尚红梅、陈浩丽、张海兰、王美秀无违法犯罪前科。 15、常住人口基本信息证实：被告人尚红梅、陈浩丽、王美秀、张海兰的出生日期等基本身份情况。 16、被告人尚红梅在公安机关的供述：我于2016年12月31日到公安机关说明金岩控股集团有限公司阳泉分公司吸收存款的情况。金岩控股集团有限公司阳泉分公司成立于2015年12月左右，公司法人黄荣丽，公司地址在开发区大连路玉海苑*号楼底商，从公司开业至公司出事我一直在公司担任销售总监。公司成立后一直从事短期理财业务，就是让业务员通过手机上的APP，里面有宣传资料，口头向客户宣传到公司办理存款业务，利息远高于银行，公司还有巨额的保证金来保证客户资金安全，无风险，好让客户到公司存钱，没有见过公司的金融许可证等相关证件。我手下有8个业务员，其中张海兰是团队经理，其他都是普通业务员，我主要就是负责将黄荣丽安排的任务以及工资方式传达给张海兰，再由张海兰传达给业务员，带着我手下的业务员完成业务目标，我吸收了程某、景某等10人共计505300元的投资，我负责的业务员做业务我有提成，我每月工资是8000元，提成是每一万元每一年提成120元，任职期间，我共收入49240元。张海兰每月工资是5000元，业务员2000元，提成都一样。 17、被告人陈浩丽在公安机关的供述证实：我于2015年12月至2016年7月间在金岩控股集团有限公司阳泉分公司担任业务总监，我的主要职责就是将黄荣丽下达给我们的工作任务及工作技巧方式方法传达给团队经理王美秀，再由王美秀传达给我所管理的6个业务员。我吸收了7个人共计17.5万元的投资，吸收的存款都通过POS机转到了金岩控股集团总公司。任职期间，我的工资和提成共计收入43395元。 18、被告人王美秀在公安机关的供述证实：我是2016年1月到金岩控股集团有限公司阳泉分公司担任团队业务经理，公司法人是黄荣丽，公司主要是做短期理财业务的，我没见过金融许可证等相关证件。我主要负责完成黄荣丽、林某下达的任务指标，并将完成情况报给陈浩丽，并按黄荣丽的要求招聘业务员，努力完成业绩。同时我也做业务，主要就是通过手机上的APP里的宣传资料，向客户宣传到公司办理存款业务，告诉客户利息远高于银行，总公司是全国性的大公司，有实力，和银行的理财一样，都是固定收益。客户的投资款都通过POS机刷到总公司账户。我和张海兰都是团队经理，工资是5000元另加提成。我共吸收了1751200元，获取的工资加提成总计31260元。 19、被告人张海兰在公安机关的供述证实：金岩控股集团有限公司阳泉分公司成立于2015年12月左右，公司法人黄荣丽，公司地址在开发区大连路玉海苑*号楼底商，公司主要从事办理存款业务。我是2015年12月到金岩控股阳泉分公司担任业务员，2016年4月至公司出事担任团队经理。主要就是负责将尚红梅交代的任务传达给下面的业务员，监督管理手下的业务员完成任务量，并将完成情况汇报给尚红梅，我自己也做业务，主要就是向客户宣传公司的存款业务，告诉客户公司产品的可靠性，好让客户给公司投资。我在业务员期间工资是2000多元加提成，在团队经理期间工资是3000多元加提成，我共获利24080元。我于2019年检查出患有宫颈癌，目前正在治疗中。 本院认为，浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司违反国家金融管理规定，未经有关部门批准，向公众吸收资金，非法吸收204人存款合计8136950.72元，数额巨大，被告人尚红梅、陈浩丽、王美秀、张海兰作为该公司管理人员，属其他直接责任人员，其行为均已触犯我国刑律，构成非法吸收公众存款罪。被告人尚红梅、陈浩丽、王美秀、张海兰在单位工作中受黄荣丽领导，听从黄荣丽安排，在共同犯罪中起次要、辅助作用，为从犯，依法可从轻、减轻处罚。四被告人在公安机关立案前主动到公安机关说明情况，在公安机关立案后，经公安机关电话传唤主动到案，并如实供述自己的罪行，依据相关法律规定，符合自首的构成要件，依法可从轻、减轻处罚。被告人尚红梅、陈浩丽、张海兰自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。被告人尚红梅、陈浩丽、王美秀主动退缴犯罪所得，本院在对其量刑时予以体现。关于被告人王美秀所提其不是公司经理，没有犯罪的主观故意及其辩护人所提不应追究王美秀刑事责任的辩解及辩护意见，与在案证人证言及被告人王美秀在公安机关的供述不符，本院不予采纳。被告人尚红梅、陈浩丽、张海兰的辩护人所提辩护意见与本案事实和法律规定相符，本院予以采纳。本案给投资人造成的损失，被告人尚红梅、陈浩丽、王美秀、张海兰应与浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司及黄荣丽承担连带退赔责任。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人尚红梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金12000元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院交纳。） 二、被告人陈浩丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金12000元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院交纳。） 三、被告人王美秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金10000元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院交纳。） 四、被告人张海兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金10000元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院交纳。） 五、被告人尚红梅、陈浩丽、王美秀、张海兰与浙江金岩控股集团有限公司阳泉分公司及黄荣丽犯罪所得6117771.58元，依法予以追缴退投资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  周海云 人民陪审员  刘永峰 人民陪审员  张 戎 二〇二〇年九月四日 书 记 员  王 阳