湖南省长沙市雨花区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0111刑初955号公诉机关长沙市雨花区人民检察院。被告人罗建军，男，1985年9月27日出生于湖南省沅江市，汉族，初中肄业文化，系湖南瑞道投资管理有限公司实际控制人，住湖南省沅江市。因本案于2018年12月12日被抓获并被刑事拘留，2019年1月17日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。辩护人曹晓彬，湖南天见律师事务所律师。被告人罗坤，男，1988年12月13日出生于湖南省沅江市，汉族，高中文化，住湖南省沅江市。2012年8月24日因犯故意伤害罪被湖南省沅江市人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年。因本案于2019年1月29日被抓获，次日被刑事拘留，2019年3月6日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。辩护人胡江，湖南华韶律师事务所律师。长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉(2019)1016号起诉书指控被告人罗建军、罗坤犯集资诈骗罪，于2019年10月21日向本院提起公诉。2020年6月24日又以长雨检刑检刑追诉(2020)3号追加起诉决定书向本院提起追加起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。长沙市雨花区人民检察院指派检察员陈清出庭支持公诉，集资参与人的诉讼代表人茅绍辉、被告人罗建军、罗坤及辩护人曹晓彬、胡江均到庭参加诉讼。现已审理终结。长沙市雨花区人民检察院指控，湖南瑞道投资管理有限公司（以下简称瑞道投资公司）成立于2010年4月8日，公司地址为长沙市雨花区。被告人罗坤为法定代表人，被告人罗建军为公司实际控制人。瑞道投资公司自2013年9月起，在未经相关金融管理部门审批的情况下，向社会公众宣传，公司涉及瑞道名车、瑞道珠宝、瑞道酒店、瑞之道贸易等实体，并成立瑞道集团，宣称2014年实现盈利3000余万元，以获取投资者的信任，瑞道投资公司许诺高息回报，借此非法吸收公众存款。该公司分别以湖南金大祥珠宝有限公司、湖南瑞道汽车销售有限公司、湖南华湘瑞道实业集团有限公司为借款方，以湖南三巨投资管理有限公司、瑞道投资公司为管理方，以湖南乾鑫投资担保有限公司为担保方，在雨花区的湖南乾鑫投资担保有限公司等地与客户签订《资产管理委托协议》、《借款担保合同》等，吸收客户投资。吸纳的资金汇入被告人罗坤、李某2、“湖南瑞道投资管理有限公司”等个人及公司账户内。被告人罗建军作为瑞道投资公司的实际控制人、被告人罗坤作为瑞道投资公司的法定代表人，均负责公司的决策事项，领导公司员工，听取汇报并下达指示。经鉴定，截止2015年10月，瑞道投资公司吸收资金61425700元，未结清资金51383499元，涉及的投资人共计244人。经查，瑞道投资公司吸收的资金并未全部投入合同指定的借款方，资金的实际用途与合同指定用途不符，致使集资款无法返还。公诉机关为证明上述事实提供了瑞道投资公司、湖南华湘瑞道实业集团有限公司、湖南瑞道汽车销售有限公司、湖南瑞道黄金珠宝有限公司、湖南金大祥珠宝有限公司、湖南三巨投资管理公司、湖南瑞之道贸易有限公司等企业的营业执照，宣传资料，部分被害人提供的借款管理合同、借款担保合同、付款及银行转账凭证，户籍证明，抓获经过、同案犯的刑事判决书等书证；辨认笔录；证人刘某4、张某4、刘某5、颜某、刘某6、黄某2、罗某、文某2、李某2等人的证言；被害人江某、周某1、曾某、张某1、符某、肖某1、朱某1、游某、朱某2、李某1、刘某1、雷某、杜某1、肖某2、陈某、严某、刘某2、文某1、阙某、贺某、龙某1、周某2、周某3、周某4、唐某、张某2、杜某2、杜某3、黄某1、张某3、龙某2、王某、刘某3等人的陈述；鉴定意见及被告人罗建军、罗坤的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人罗建军、罗坤以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人罗建军、罗坤在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一、四款。集资参与人的诉讼代表人茅绍辉的意见是二被告人取得集资参与人的资金的目的不在于公司实体运作，而是一开始就无偿还意愿的诈骗行为，虚构客观上并不存在的企业发展计划，而且是对投资者具有诱惑力的投资少、见效快、收益高的所谓项目，还将资金转移他处，受害人在投资或借款后仅收到1个月或几个月的少量利息，之后二被告人便杳无音信，是有预谋、有计划、有预案、有准备蓄意实施的集资诈骗行为，主观恶性极大，二被告人以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，构成了集资诈骗罪，且数额特别巨大，请求从重处罚，并希望法院能帮助挽回损失。被告人罗建军对于起诉书指控的非法取得集资参与人的资金等犯罪事实供认属实，但辩称没有非法占有集资款，也没有挥霍集资款，集资款已全部用于开设公司、公司投资以及工资发放等，为了应对风波，自己还找别人借款。被告人罗建军的辩护人的辩护意见是被告人罗建军集资是为了所属公司的正常运营，不存在使用诈骗的方法，主观上没有非法占有的目的，非法集资款不能全部返还的金额虽然特别巨大，但原因不是被告人罗建军肆意挥霍、转移隐匿，是因为市场紧缩、国家政策调控等因素造成的，被告人罗建军文化程度低、公司管理水平低，加上所控公司集团复杂以至资金使用不规范的情形存在。被告人罗建军及其家属对非法集资款项均未实际占有与使用，被告人罗建军不构成集资诈骗罪；被告人罗建军无前科、系初犯，到案后如实供述自己的罪行，认罪态度好，悔罪积极，家属代为赔偿了部分被害人损失并取得了谅解，请求对被告人罗建军从轻处罚。被告人罗坤辩称瑞道投资公司和自己没有关系，自己只是出于兄弟关系才出面，没有拿过瑞道投资公司的一分钱，也没有碰过该公司的钱，没有参与该公司管理，自己连该公司的经营什么范围都不清楚，被告人罗建军出事之后债权人强某要求协商自己才出面进行协调，请求从轻处罚。被告人罗坤的辩护人的辩护意见是被告人罗坤没有参与瑞道投资公司的资金管理和对公司的运营进行管理，仅仅是给被告人罗建军提供了身份证明为吸收资金提供了便利，只是挂名的法定代表人，在被告人罗建军的公司出事后由于被害人强某要求其偿还，才被动参与出面解决债务问题，不能说明其参与了公司的债务处理问题，不应当认定为主犯，案发后被告人罗坤的家属和被害人积极协商退赔，取得了部分被害人的谅解，请求对被告人罗坤从轻处罚。经审理查明，被告人罗建军为湖南瑞道投资管理有限公司（以下简称瑞道投资公司）实际控制人，该公司住所位于长沙市雨花区，被告人罗建军还陆续成立湖南瑞道汽车销售有限公司、湖南瑞道黄金珠宝有限公司、湖南金大祥珠宝有限公司（已注销）、瑞道商务酒店、湖南瑞之道贸易有限公司等实体，并成立湖南华湘瑞道实业集团有限公司（以下简称瑞道集团），被告人罗建军均为实际控制人，2014年7月起被告人罗坤担任瑞道投资公司法定代表人，2014年2月后还陆续担任上述其他公司法定代表人。自2013年9月起，被告人罗建军实际控制的瑞道投资公司等上述公司在未经相关金融管理部门审批的情况下，向社会公众宣传，瑞道投资公司涉及湖南瑞道汽车销售有限公司、湖南瑞道黄金珠宝有限公司、湖南金大祥珠宝有限公司（已注销）、瑞道商务酒店、湖南瑞之道贸易有限公司等实体，宣称2014年实现盈利3000余万元，以获取投资者的信任，瑞道投资公司许诺高息回报，借此非法吸收公众存款。该公司分别以湖南金大祥珠宝有限公司、湖南瑞道汽车销售有限公司、瑞道集团为借款方，以湖南三巨投资管理有限公司（原名为湖南乾鑫投资担保有限公司，法定代表人为阳纯清，另案处理）、瑞道投资公司为管理方，以湖南乾鑫投资担保有限公司为担保方，在位于长沙市雨花区的湖南乾鑫投资担保有限公司等地与客户签订《借款协议》、《借款担保合同》、《借款管理合同》，或由瑞道投资公司作为受托方将客户资产用于投资并承诺每月保底收益、承担所有风险与客户签订《资产管理委托协议》等为由吸收客户投资。吸纳的资金分别汇入户名分别为被告人罗坤、李某2与“湖南瑞道投资管理有限公司”等个人及公司账户内。被告人罗建军作为瑞道投资公司的实际控制人，负责上述公司的决策事项，领导公司员工，听取汇报并下达指示，被告人罗坤作为瑞道投资公司的法定代表人，也参与上述事务。经查，瑞道投资公司吸收的资金并未全部投入合同指定的借款方，资金的实际用途与合同指定用途不符，致使大部分集资款不能返还。经鉴定，自2013年9月截止2015年10月，瑞道投资公司吸收集资款61425700元，未结清集资款51383499元，涉及的集资参与人共计244人。案发后，被告人罗建军如实供述了上述事实，二被告人在本案审理期间主动退赔了部分集资参与人的损失。证明上述事实的证据有:1、集资参与人江某、周某1、曾某、张某1、符某青、肖某1、朱某1、游某、朱某2、李某1、刘某1、雷某、杜某1、肖某2、陈某、严某、刘某2、文某1、阙某、贺某、龙某1、周某2、周某诜、周某4、唐某、张某慧、杜某2、杜某3、黄某1、张某3、龙某2、王某、刘某3、汤某、邱某珍、李某国、刘某辉等人的报案材料、陈述与借款管理合同、借款担保合同、借款协议、借款借据、出借方管理委托书、资产管理委托协议、还款计划书、担保及债权管理合同、担保函、银行清单等书证，证明上述瑞道投资公司以承诺每月保底收益、承担所有风险、湖南乾鑫投资担保有限公司提供担保，客户可随时提取资金与客户签订《借款管理合同》、《借款担保合同》、《资产管理委托协议》、《担保及债权管理合同》等合同吸收各集资参与人资金的事实。集资参与人邱某珍、李某国、刘某辉还陈述称2014年12月26日，瑞道投资公司邀请投资人吃饭时，被告人罗坤以瑞道投资公司总经理的身份介绍了该公司的现状、往后的发展情况，说要稳住老客户，要让老客户放心投资，他还提出了一些优惠的投资计划，让老客户再次投资，投资金额达到一定数额就会给奖励。集资参与人汤某、邱某珍、李某国、刘某辉还陈述称2015年9月自己等一些投资人到瑞道投资公司讨要说法，被告人罗坤在该公司内以瑞道投资公司负责人的身份与投资人签订了还款协议。2、宣传资料，证明被告人罗建军以瑞道集团总裁的身份向社会公开宣传，宣称该集团旗下拥有湖南瑞道名车汇有限公司、湖南瑞道黄金珠宝有限公司、瑞道商务酒店、湖南瑞之道贸易有限公司等实体，实力雄厚，以获取投资者的信任。3、湖南乾鑫投资担保有限公司宣传资料与该公司《担保及债权管理合同》样本，证明该公司对外宣传所谓“法律保障”、“抵押保障”、“担保保障”、“代偿保障”4大保障，收益月利率为0.80-1.55%，担保与瑞道投资公司签订投资管理合同的甲方（客户，即集资参与人）在该合同中的全部支付责任、赔偿责任。4、《还款协议》，证明2015年3月至2015年9月期间被告人罗坤分别以瑞道集团“法人代表”与瑞道投资公司代表身份陆续与各集资参与人签订《还款协议》，承诺分期还款，2015年3月至2015年4月期间还承诺按照原借款合同支付利息。2015年9月承诺对于瑞道集团（包括旗下子公司；瑞道投资公司、瑞道名车以及河西乾鑫投资、三巨投资担保公司）所欠投资理财委托款每月按比例返还本金，在还清本金后根据公司发展的实际情况协商统一偿还或补偿投资人利息及损失。5、证人刘某7、黄某2、罗某、文某2、龚某、万某、周某5、李某2、袁某心的证言。其中证人刘某7、黄某2、罗某、文某2、龚某（均为瑞道投资公司原职员）证明上述瑞道投资公司吸收各集资参与人资金的事实。证人刘某7还证明自己于2014年10月进入瑞道投资公司为市场四部业务员，2015年12月离职。被告人罗坤是法人代表，被告人罗建军是董事长。财务方面一直由被告人罗建军管理。同案犯刘某4是总经理，负责市场部，同案犯张某4系公司市场二部经理，同案犯颜某系公司市场三部的部门经理。同案犯刘某5系公司市场四部的部门经理，每个部大概有7、8个业务员。员工的工资由底薪和提成构成。客户的资金通过转账主要是到了被告人罗坤的账户，资金最后是由被告人罗建军负责支配。证人黄某2还证明2014年10月进入瑞道投资公司为市场四部业务员，2015年1月离职。被告人罗坤是法人代表，被告人罗建军是董事长，也是实际负责人和控制人。客户的资金最后由被告人罗建军负责支配。证人罗某还证明市场一部的负责人以前是同案犯刘某4，之后由陈双玲接替。公司吸收的资金在广州投资了一部分，另外还有些钱用来投资瑞道酒店、珠宝等方面。财务付款的钱都是要问被告人罗建军要的。客户的资金统一由被告人罗建军支配。自己于2014年3月进入瑞道投资公司为市场一部业务员，2015年1月离职。证人文某2还证明2014年5月进入瑞道投资公司为市场部业务员。被告人罗坤是法人代表，被告人罗建军是董事长。客户通过转账的主要是到被告人罗坤的账户。客户的资金最后由被告人罗建军负责支配。自己投了9万元，收了2014年7月至2015年2月的利息每月1350元。证人龚某证明2013年8月担任瑞道投资公司行政经理。在任职期间接待过几个客户投资，该公司承诺的收益是1.5%。客户投资后业务员有提成。证人万某证明自己曾在瑞道集团上班，在行政部担任人事专员，之后担任总经理助理，没有联系客户投资，2015年6月离职。该公司的实际负责人和控制人是被告人罗建军。证人周某5证明2014年3月份自己去瑞道车行销售部任销售经理。老板是被告人罗建军，他经营了瑞道名车、瑞道投资公司等公司。瑞道名车的法人代表是被告人罗坤，但不过是挂名法人，实际全由被告人罗建军操控。2015年春节后由于车行发不出工资，自己就离开了。2015年8月份被告人罗建军的投资公司经营不下去就跑路了。证人李某2证明2012年与被告人罗建军谈恋爱，2013年初他找自己要过身份证，但没说为什么，之后有朋友问自己为什么是瑞道投资公司的法人，才知道他拿自己的身份证注册了瑞道投资公司。就要求他更换。之后听说他更换成了他弟弟罗坤。证人袁某心证明自己于2014年3月至2015年5月期间担任湖南三巨投资管理有限公司（原名湖南乾鑫投资担保有限公司）出纳，职责主要是收取社会公众的投资款、核算和发放投资者的利息和本金。该公司的运作模式是将当时拟开发的沅江农业项目、珠宝项目、汽车销售项目的介绍推荐，吸引社会公众向项目公司签约投资，由湖南三巨投资管理有限公司担保。珠宝项目的项目公司是湖南金大祥珠宝有限公司，汽车销售项目的项目公司是湖南瑞道汽车销售有限公司，法定代表人都是罗坤。收到客户的投资款后自己按照阳纯清的指令将客户的投资款悉数转入总公司（当时只知道叫瑞道集团，案发后才知道叫瑞道投资公司）法定代表人罗坤（前期是李某2，之后是罗坤）的个人账户。自己没有和罗坤、李某2打过交道。二人的情况自己都不清楚。6、同案犯刘某4、张某4、刘某5、颜某、同案人阳某清的交代。同案犯刘某4、张某4、刘某5、颜某（均为瑞道投资公司职员）交代上述参与吸收各集资参与人资金的事实，同案人刘某4还交代被告人罗坤与李某2基本上是做挂名法人，被告人罗坤没有在瑞道投资公司上过班，只是来过，但他参加过瑞道集团的会议和做过工作汇报。自己都是向被告人罗建军汇报工作，他是实际控制人。被告人罗建军投资的珠宝行、车行、会所等公司有几家都是空壳公司，珠宝行、车行、会所是实体经营的，门店都是租的。同案人刘某5还交代被告人罗建军召集开会的次数多一些，被告人罗坤召集开会的次数少一些。二被告人的办公室是1间。同案人阳某清交代自己是湖南三巨投资管理有限公司法定代表人，2009年与被告人罗建军认识，2013年4月他成立湖南乾鑫投资担保有限公司，就按照他的要求担任了该公司法定代表人，早期的主要业务是替他实际控制的瑞道投资公司吸收公众投资提供担保，被告人罗坤是被告人罗建军弟弟。7、辨认笔录，证明集资参与人江某经辨认后指认同案犯刘某4在瑞道投资公司负责（副总经理），帮集资参与人填写资料。集资参与人周某1经分别辨认后指认被告人罗建军为瑞道投资公司负责人；同案犯张某4是揽存的业务员。集资参与人曾某经辨认后指认同案犯张某4是揽存的瑞道投资公司市场二部经理。集资参与人刘某2、周泳经分别辨认后均指认被告人罗建军为瑞道投资公司负责人。证人黄某2、罗某经分别辨认后均指认被告人罗坤为瑞道投资公司法人（即法定代表人）；被告人罗建军为该公司投资管理人。8、内资企业登记基本情况表与营业执照等书证，证明瑞道投资公司（原名长沙瑞道投资咨询有限公司，2013年3月18日更名）成立于2010年4月8日，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股），公司住所位于长沙市天心区，2013年3月李某2担任法定代表人，公司住所变更为长沙市雨花区，公司注册资本由100万元变更为1000万元，2014年7月8日法定代表人变更为被告人罗坤，股东为二被告人，公司注册资本变更为1亿元（其中被告人罗坤出资2000万元，被告人罗建军出资8000万元）；公司的经营范围为投资管理和咨询，商务信息咨询（不含前置审批和许可项目，涉及行政许可经营的凭许可证经营）。被告人罗建军为监事，被告人罗坤为执行董事兼总经理。瑞道集团（原名为湖南华湘瑞道实业有限公司，2014年8月13日更名）成立于2014年7月23日，公司注册资本1亿元（其中被告人罗坤出资2000万元，被告人罗建军出资8000万元），企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股），被告人罗坤为法定代表人，住所位于长沙市雨花区，股东为被告人罗坤、罗建军。被告人罗建军为监事，被告人罗坤为执行董事兼总经理。湖南瑞道汽车销售有限公司成立于2014年3月19日，被告人罗坤为法定代表人，住所位于长沙市雨花区，股东为被告人罗坤、瑞道集团，公司注册资本3000万元，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股）。被告人罗建军为监事，被告人罗坤为执行董事兼总经理。湖南瑞道黄金珠宝有限公司成立于2014年5月6日，被告人罗坤为法定代表人，住所位于长沙市天心区，股东为被告人罗坤、瑞道集团，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股）。湖南金大祥珠宝有限公司（已注销）成立于2014年2月25日，被告人罗坤为法定代表人，住所位于长沙市天心区，股东为被告人罗坤、罗建军，公司注册资本1000万元，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股）。湖南瑞之道贸易有限公司成立于2014年6月30日，被告人罗坤为法定代表人，住所位于长沙市芙蓉区，股东为被告人罗坤、瑞道集团，公司注册资本5000万元，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股）。湖南三巨投资管理有限公司（原名为湖南乾鑫投资担保有限公司，2014年9月更名）成立于2013年4月12日，阳纯清为法定代表人，住所位于长沙市岳麓区，股东为罗某、阳某清，公司注册资本5000万元，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股）。9、调取证据通知书与中国银行业监督管理委员会湖南监管局出具的《关于回复湖南瑞道投资管理有限公司是否具有吸收公众存款资质的函》，证明该局未对该公司颁发过金融许可证。依据法律规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。10、瑞道集团花名册汇总表、新员工入职登记表、应聘登记表，证明被告人罗建军为瑞道集团董事长，被告人罗坤为湖南瑞道黄金珠宝有限公司总经理。同案犯刘某4、张某4、刘某5、颜某均为瑞道投资公司职员。11、湖南省利安达司法鉴定所鉴审财报字[2018]第1201号《司法会计鉴定意见书》与湖南至信会计师事务所有限责任公司会鉴字[2020]第001号《司法鉴定检验报告书》，证明经鉴定，瑞道投资公司非法集资时间始于2013年9月，截止2015年10月，集资款达54185700元，已退利息8556201元，未结清本金52699700元（未结清本金扣除已退利息即为44143499元），涉及的投资人共计229人。2014年1月至2014年12月期间，还吸收15位投资人724万元。其中瑞道投资公司所流入的资金除集资款、财务收入等外，集资人合同之外往来、往来款收入、内部员工往来、“ATM”取款、集资账户关联往来、理财收入、贷款收入等部分具体款项性质不明确；所流出的资金除退本金、支付利息与经营费用外，其他集资人合同之外往来、往来款支出、内部员工往来、“ATM”取款、集资账户关联往来等部分具体款项性质不明确。12、抓获经过材料，证明被告人罗建军因本案于2018年12月12日在江西省南昌市被抓获，被告人罗坤因本案于2019年1月29日在湖南省益阳市赫山区被抓获。13、谅解书，证明在本案审理期间，被告人罗建军、罗坤退赔了集资参与人肖某2、江某各5万元，二集资参与人对二被告人表示谅解。14、本院（2018）湘0111刑初1093号《刑事判决书》与扣押物品清单等书证，证明同案犯刘某4、张某4、刘某5、颜某因参与本案而被判刑的事实，同案犯刘某4、张某4、刘某5、颜某均主动退缴了全部非法所得。15、湖南省沅江市人民法院(2012)沅刑初字第310号《刑事判决书》，证明被告人罗坤犯有前科的事实。16、被告人罗建军、罗坤的身份、现实表现材料，证明二被告人的年龄、住所等基本信息，被告人罗建军案发前无犯罪记录。17、被告人罗建军、罗坤的供述，与上述证据相互印证。二被告人在被抓获后对上述事实均供认不讳，其中被告人罗建军供述称自己吸收的资金有一部分借给了他人，投资会所、车行、金店大概用了1300万元，自己无法证明用了1300万元投资会所、车行、金店。还供述称自己的公司多，但没有几个是真正盈利的，加上要付投资人利息、公司场地装修、公司员工工资提成、水电、办公用品、日常消费等等，开支很大，后来长沙一些投资公司跑路了，投资人一挤兑我的资金链断了。自己经营的湖南金大祥珠宝有限公司、湖南瑞道汽车销售有限公司、瑞道集团是于2014年开始经营，门面都是自己租的，还没有走上正轨差不多1年时间就倒闭了，这些公司都是亏损的。被告人罗坤供述瑞道投资公司的实际控制人是被告人罗建军。因为他是工商局的黑名单，所以他要我帮忙当一下法人，过渡一下。还供述大约是在2014年11月，被告人罗建军和自己说让自己当他的瑞道投资公司的法人，然后自己就把自己的身份证给了他，他还说只是让自己过渡一下。我只是一个挂靠的法人，不在公司负责任何事项。公司是被告人罗建军一手在经营，和我没有任何关系。以上证据，经当庭质证，均予核实，本院予以确认。本院认为，被告人罗建军、罗坤以非法占有为目的，结伙使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中二被告人均起主要作用，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人罗建军案发后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。二被告人在本案审理期间主动退赔了部分集资参与人的损失，可以酌情从轻处罚。对于被告人罗建军的辩护人关于被告人罗建军认罪态度好，悔罪积极，家属代为赔偿了部分被害人损失并取得了谅解的辩护意见与被告人罗坤的辩护人关于案发后被告人罗坤的家属和被害人积极协商退赔，取得了部分被害人的谅解，请求对被告人罗坤从轻处罚的辩护意见，本院认为，虽然二被告人在本案审理期间主动退赔了2位集资参与人的损失，并得到了2位集资参与人的谅解，可以酌情从轻处罚，但退赔金额相对较小、涉及集资参与人少，不能认定为认罪态度好、悔罪积极，不宜从轻处罚，故上述辩护意见与客观事实不符，本院不予采纳。对于被告人罗坤关于瑞道投资公司和自己没有关系，自己只是出于兄弟关系才出面，没有拿过瑞道投资公司的一分钱，也没有碰过该公司的钱，没有参与该公司管理，自己连该公司的经营什么范围都不清楚的辩解意见及其辩护人关于被告人罗坤没有参与瑞道投资公司的资金管理和对公司的运营进行管理，仅仅是给被告人罗建军提供了身份证明为吸收资金提供了便利，只是挂名的法定代表人，不应当认定为主犯的辩护意见，本院认为，虽然被告人罗坤受被告人罗建军指使才担任瑞道投资公司等涉案公司法定代表人，在本案中所起作用相对被告人罗建军较小，但如前所述，被告人罗坤对于瑞道投资公司等涉案公司非法吸收公众资金的事实是明知的，在此情况下仍然参与上述活动，提供以其个人名义开设的账户收取各被集资参与人资金，参与了瑞道投资公司的成立与经营活动，并以瑞道集团“法人代表”与瑞道投资公司代表身份与各集资参与人签订《还款协议》虚假承诺分期还款，在共同犯罪中也起了主要作用，依法应认定为主犯，故上述意见均与客观事实不符，也于法无据，本院不予采纳。被告人罗建军的辩护人关于被告人罗建军无前科、系初犯，到案后如实供述自己的罪行，家属代为赔偿了部分被害人损失并取得了谅解，请求对被告人罗建军从轻处罚的辩护意见与客观事实相符，本院予以采纳。对于被告人罗建军关于没有非法占有集资款的辩解意见及其辩护人关于被告人罗建军集资不存在使用诈骗的方法，主观上没有非法占有的目的，被告人罗建军及其家属对非法集资款项均未实际占有与使用，被告人罗建军不构成集资诈骗罪的辩护意见，本院认为，二被告人集资吸收的资金并未全部投入合同指定的借款方，资金的实际用途与合同指定用途不符，用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使大部分集资款不能返还，符合“以非法占有为目的”的范畴，故上述意见均与客观事实不符，也于法无据，本院不予采纳。二被告人的其他辩解意见及各辩护人的其他辩护意见，如前所述，与客观事实不符，本院均不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条与《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条，第五条之规定，判决如下：一、被告人罗建军犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币三十万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2031年12月11日止）。二、被告人罗坤犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币二十万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月29日起至2029年7月28日止）。三、责令二被告人以自有财产与湖南瑞道投资管理有限公司、湖南瑞道汽车销售有限公司、湖南瑞道黄金珠宝有限公司、湖南金大祥珠宝有限公司、瑞道商务酒店、湖南瑞之道贸易有限公司、湖南华湘瑞道实业集团有限公司名下财产退赔各集资参与人损失（详见司法会计鉴定意见书与司法鉴定检验报告书）。已由公安机关扣押的财物由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  阳 勇人民陪审员  黄鸣镝人民陪审员  李淑琴二〇二〇年九月十日书 记 员  杜方桂附：《中华人民共和国刑法》相关条文第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强某措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。