苏州市姑苏区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0508刑初835号公诉机关苏州市姑苏区人民检察院。被告人黄泉男，男，1966年11月6日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地为苏州市虎丘区。被告人黄泉男因涉嫌组织、领导传销活动罪，于2019年2月4日被羁押审查，次日被刑事拘留，同年3月13日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人侯卿，江苏内方律师事务所律师。苏州市姑苏区人民检察院以姑检诉刑诉〔2019〕504号起诉书指控被告人黄泉男犯组织、领导传销活动罪，向本院提起公诉。本院于2019年9月2日受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，于2019年10月31日进行了公开开庭审理。因出现不可抗拒的原因，本案于2020年2月3日中止审理。2020年9月3日，苏州市姑苏区人民检察院以姑检诉刑变诉〔2020〕4号变更起诉决定书指控被告人黄泉男犯非法吸收公众存款罪，向本院变更起诉。本案于2020年9月18日恢复审理，并于2020年9月26日进行了公开开庭审理。苏州市姑苏区人民检察院指派检察员范作金出庭支持公诉，被告人黄泉男及其辩护人侯卿律师均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。苏州市姑苏区人民检察院指控，2018年5月至11月期间，被告人黄泉男在苏州姑苏区石路国展中心939室设立经营场所，在未取得金融经营许可的情况下，以“会员每投资1000美金每日可以得到14美金的返利，一级代理需要缴纳1100美金费用，每天可以获得被发展人员返利的5%；六级代理需要缴纳2200美金费用，每天可以获得被发展人员返利的20%”的高额收益为诱饵，通过电话联系、口口相传等形式，向社会不特定人员宣传、并承诺在一定期限内返还投资本金，吸收公众资金，非法吸收集资参与人沈某、张某甲、陈某、张某乙、金某、刘某等21人的投资款共计人民币822510.4元，损失数额共计462041.1元。公诉机关提供了相关证据，认为被告人黄泉男违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，有其他严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄泉男归案后如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人黄泉男对起诉书的指控无异议。其辩护人对定罪没有异议，认为被告人黄泉男系从犯，没有起到组织、领导作用，主观恶性小，社会危害后果较轻，具有坦白、认罪认罚、初犯等从轻、减轻处罚情节，建议对被告人黄泉男在有期徒刑二年以下量刑并处缓刑。经审理查明，2018年5月至11月期间，被告人黄泉男作为博旅平台的代理，通过设立经营场所、电话联系、口口相传等方式向社会不特定人员宣传平台，在吸收公众资金过程中帮助集资参与人进行开设账号、投资、提现等操作，并承诺在一定期限内返还投资本金，此外每日还能获得固定返利、被发展人员的部分返利（如有发展下线人员）等收益。具体的投资规则为“会员每投资1000美金每日可以得到14美金的返利，一级代理需要缴纳1100美金费用，每天可以获得被发展人员返利的5%；六级代理需要缴纳2200美金费用，每天可以获得被发展人员返利的20%”。被告人黄泉男非法吸收集资参与人沈某、张某甲、陈某、张某乙、金某、刘某等21人的投资款共计人民币822510.4元，损失数额共计462041.1元。上述事实，有公诉人当庭宣读、出示的被告人黄泉男的供述笔录，集资参与人张某甲、金某、朱某等21人的证言笔录，部分集资参与人与被告人黄泉男签订的担保书，扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、接受证据材料清单，银行卡明细，微信转账记录，人口基本信息表，案发经过，抓获经过等证据予以证实。上述证据内容相互印证，并经当庭质证，足以认定以上事实。被告人黄泉男辩称对华某、金某的投资情况记不清，对其他集资参与人的相关证据无异议。其辩护人对上述证据并无异议。关于涉案各集资参与人投资、返利、损失情况的认定，本院结合被告人黄泉男的当庭供述、集资参与人的证言笔录、银行卡明细、微信转账记录、担保书等证据综合判断。具体如下：1.张某甲（含张某丙、张某丁）的投资、返利、损失情况张某甲的证言笔录、中国农业银行苏州分行账户交易流水证实：张某甲的投资金额为54990元，张某丙的投资金额为50000元，张某甲收到返利13600元；张某甲的证言笔录证实张某丁的投资金额为21960元，结合担保书记载张某丁的投资金额为27200元，就低认定张某丁的投资金额为21960元。据此认定张某甲（含张某丙、张某丁）的投资金额为126950元，其收到返利13600元，损失金额为113350元。2.华某的投资、返利、损失情况华某的证言笔录、担保书证实：华某的投资金额为33320元；中国邮政储蓄银行对账单、中国农业银行苏州分行账户交易流水、微信转账截图证实：华某收到返利31040.7元。据此认定损失金额为2279.3元。3.金某的投资、返利、损失情况金某的证言笔录、微信转账记录证实：金某的投资金额为129050.8元，其收到返利166740元。据此认定损失金额为0元。另金某在侦查阶段称其用现金投资8万元，因无其他证据证实，故不予认定。4.朱某的投资、返利、损失情况根据朱某、张某乙的证言笔录，结合博旅平台最小投资金额为7480元可以证实：朱某的投资金额为7480元；朱某的证言笔录证实：其收到返利1815.2元。据此认定损失金额为5664.8元。5.刘某的投资、返利、损失情况刘某的证言笔录、收条、中国建设银行个人活期账户交易明细证实：刘某的投资金额为74800元，其收到返利15225元。据此认定损失金额为59575元。另刘某在侦查阶段称其用现金投资7480元，因无其他证据证实，故不予认定。6.华某的投资、返利、损失情况华某的证言笔录、担保书、记账本、华军武的证言笔录证实：华某的投资金额为107440元，其收到返利43193.6元，且所收到的返利均提现后复投。据此认定损失金额为64246.4元。7.许某的投资、返利、损失情况根据许某的证言笔录、陈某的微信支付交易明细，结合博旅平台最小投资金额为7480元可以证实：许某的投资金额为8160元，其收到返利4000元。据此认定损失金额为4160元。8.陈某的投资、返利、损失情况陈某的证言笔录、黄泉男的银行转账流水明细证实：陈某的投资金额为10000元，其收到返利10000元。据此认定损失金额为0元。9.朱某乙的投资、返利、损失情况朱某乙、华某的证言证实：朱某乙的投资金额为10200元，其收到返利3460.8元。据此认定损失金额为6739.2元。10.高某的投资、返利、损失情况根据高某、陈某的证言笔录，结合博旅平台最小投资金额为7480元可以证实：高某的投资金额为7480元，其收到返利1142.2元。据此认定损失金额为6337.8元。11.沈某的投资、返利、损失情况沈某的证言笔录、交通银行个人客户交易清单、微信交易记录、中国工商银行电子回单证实：沈某的投资金额为100789.6元，其收到返利11192.8元。据此认定损失金额为89596.8元。12.严某的投资、返利、损失情况严某的证言笔录、黄泉男的银行转账流水明细证实：严某的投资金额为29920元；严某的证言笔录证实其收到返利四万多元，按照有利于被告人认定返利为49999元。据此认定损失金额为0元。另严某在侦查阶段称其曾给陈某转账24960元用于投资，因无其他证据证实，且陈某在证言笔录中对此予以否认，故不予认定。13.张某乙的投资、返利、损失情况张某乙的证言笔录、微信交易记录证实：张某乙的投资金额为15640元，其收到返利3862.4元。据此认定损失金额为11777.6元。14.许某乙的投资、返利、损失情况根据许某乙、金某的证言笔录，结合博旅平台最小投资金额为7480元可以证实：许某乙的投资金额为7480元，其收到返利7480元。据此认定损失金额为0元。15.唐某的投资、返利、损失情况根据唐某、刘某的证言笔录，结合博旅平台最小投资金额为7480元可以证实：唐某的投资金额为7480元；唐某的证言笔录证实其收到返利三千多元，按照有利于被告人认定返利为3999元。据此认定损失金额为3481元。16.陈某的投资、返利、损失情况陈某的证言笔录、微信转账记录、中国建设银行个人活期账户交易明细证实：陈某的投资金额为66760元，其收到返利16704元。据此认定损失金额为50056元。17.陈某的投资、返利、损失情况陈某的证言笔录、微信支付交易明细、手机银行转账记录证实：陈某的投资金额为28560元，其收到返利26000元。据此认定损失金额为2560元。18.蒋某的投资、返利、损失情况蒋某、陈某的证言笔录证实：蒋某的投资金额为14960元，其收到返利1781.6元。据此认定损失金额为13178.4元。19.张某戊的投资、返利、损失情况根据张某戊、蒋某的证言笔录，结合博旅平台最小投资金额为7480元可以证实：张某戊的投资金额为7480元，其收到返利285.6元。据此认定损失金额为7194.4元。20.朱某丙的投资、返利、损失情况朱某丙、许某丙、陈某的证言笔录、陈某的微信支付交易明细证实：华建明的投资金额为21080元；朱某丙的证言笔录证实其收到返利五千多元，按照有利于被告人认定返利为5999元。据此认定损失金额为15081元。21.马某的投资、返利、损失情况马某、张某乙的证言笔录、马某的微信转账记录证实：马某的投资金额为7480元，其收到返利716.6元。据此认定损失金额为6763.4元。公安机关的案发经过证实：公安机关在接处警过程中发现被告人黄泉男涉嫌网络传销，其对博旅网络平台的经营模式如实供述。2019年2月4日，公安机关对该案立案侦查，并于次日对被告人黄泉男刑事拘留。常住人口基本信息表证实被告人黄泉男的身份情况。本院认为，被告人黄泉男非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法当处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金，公诉机关的指控成立。被告人黄泉男积极宣传非法集资平台，吸纳投资款项，负责与集资参与人进行资金结算，系连接非法集资平台与集资参与人之间的重要环节，在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款的规定，系主犯，故对辩护人提出其系从犯的辩护意见不予采纳。被告人黄泉男归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人黄泉男当庭自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，依法可以从宽处理。综上，依照上述条款以及《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人黄泉男犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月4日起至2021年2月3日止；罚金于判决生效次日起三十日内缴纳，上缴国库）；二、责令被告人黄泉男退赔各集资参与人损失（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 捷审 判 员  邱福根人民陪审员  王国珍二〇二〇年九月二十六日书 记 员  陈万科