广西壮族自治区百色市右江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1002刑初329号 公诉机关：百色市右江区人民检察院。 被告人：李俐,女,1979年7月12日出生于广西百色市右江区,壮族,大专文化,原系百色市环境卫生管理处职工,户籍所在地百色市右江区，住百色市右江区。因涉嫌犯诈骗罪,于2018年10月23日被刑事拘留，同年11月30日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 辩护人：廖海运,广西知君律师事务所律师。 辩护人：卢晶晶,广西知君律师事务所律师。 被告人：梁金环，女,1977年1月15日出生广西百色市右江区,壮族,初中文化,系百色矿务局职工,户籍所在地百色市右江区，住百色市右江区阳圩镇阳圩街上菜市后刘振材家。因涉嫌犯诈骗罪,于2018年10月29日被抓获并羁押，次日被刑事拘留,同年11月30日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 辩护人：黎和谨,广西凌盛(南宁)律师事务所律师。 百色市右江区人民检察院以百右检刑诉〔2019〕302号起诉书指控被告人李俐、梁金环犯诈骗罪、伪造国家机关证件罪，于2019年8月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。百色市右江区人民检察院指派检察员谭露茜出庭支持公诉，被告人李俐、梁金环及辩护人 廖海运、卢晶晶、黎和谨等到庭参加诉讼。在审理过程中，百色市右江区人民检察院以补充侦查为由,于2019年11月16日向本院建议延期审理，后于同年12月16日建议本院恢复审理，本院于同日决定恢复审理。本院于2020年3月10日裁定中止审理，同年9月11日恢复审理。本案现已审理终结。 百色市右江区人民检察院指控，2014年开始,被告人李俐因购买基金和参与六合彩赌博而负债。为筹集赌资和偿还个人债务,李俐单独或与被告人梁金环结伙采用虚构事实和隐瞒真相的方法骗取他人财物,其事实如下: 1.2015年11月25日、12月22日、2016年1月17日、2月24日、7月26日,被告人李俐单独或与被告人梁金环以投资幼儿园、承包林地割松脂、做水果生意资金困难并提供伪造的房产证作抵押,骗取被害人莫某1人民币16.68万元（以下均为人民币）以归还个人债务和购某。其中,2015年12月22日,李俐、梁金环结伙以伪造的房产证骗取莫某14.6万元。2016年2月17日至2017年4月28日,李俐通过转帐(25笔)、微信(6笔)支付莫某1借款利某、违约金共计15.21万元。 2.2016年3月30日、5月28日、12月20日、2017年1月6日、1月12日、2017年3月26日、4月20日、5月6日、8月13日，被告人李俐单独或与被告人梁金环结伙以投资开办幼儿园为由,骗取被害人陆某150万元以归还个人债务和购某。其中,2017年8月13日,李俐、梁金环结伙以伪造的房产证骗取陆某16万元。2016年4月28日至2018年2月13日，李俐支付陆某1借款利某19.4万元。 3.2016年7月某日、2017年某日,被告人李俐以丈夫陈某3 录(2016年4月与李俐离婚)调动工作、信用卡领不得钱为由,骗取被害人陈某15万元以归还其私人债务及利某。 4.2016年11月28日、2017年10月28日,被告人李俐单 独或与被告人梁金环结伙以购买车位、与交警做生意为由,骗取 被害人阮某14万元以归还个人债务。其中,2017年10月28日,李俐、梁金环结伙以伪造的房产证骗取阮某8万元。2016年12月31日至2017年5月31日,李俐支付阮某借款利某共计1.5万元。 5.2017年4月5日、6月12日、12月26日、2018年2月22日,被告人李俐以投资幼儿园、办理还款公证为由,骗取本单位退休职工陆某240.5万元以归还个人债务。2016年1月29日至2017年12月3日,李俐支付陆某2借款利某共计13.785万元。 6.2017年4月17日、5月24日、5月26日,被告人李俐以购买车位、购房、资金困难并提供伪造的房产证作担保,骗取本单位退休职工黄某122万以归还个人债务和购某。2017年11月1日、11月6日,李俐支付黄某1借款利某共计5万元。 7.2017年5月27日,被告人李俐以丈夫陈某3录需退还单位违规发放的款项为由，骗取本单位退休职工黄某2现金3万元以归还其个人债务和利某。 8.2017年7月26日,被告人李俐以丈夫陈某3录需退还单位违规发放的款项为由,骗取本单位职工杜某1现金1.5万元以归还其个人债务和利某。事后,李俐归还杜某12000元。 9.2017年8月15日、9月7日、10月19日、10月20日、10月21日、11月9日、11月11日、11月19日、12月8日、12月11日、12月20日,被告人李俐以资金因难为由,骗取被害人施某60.3248万元以归还其个人债务和利某。事后,李俐归还施某本金10万元。 10.2017年9月19日,被告人李俐以丈夫陈某3录需退还单 位违规发放的款项为由,骗取本单位退休职工黄某3现金8万元以归还其个人债务和利某。 11.2017年9月24日,被告人李俐以丈夫陈某3录需退还单位违规发放的款项为由,骗取本单位职工魏某1现金1.5万元以归还其个人债务和利某。 12.2017年12月16日,被告人李俐以领取银行汇款为由,带同事蔡某到百色市右江区建设银行,趁机以被害人蔡 明志之名办理网上融资快贷,骗取蔡某3.2万元以归还其个人债务和利某。 13.2018年1月5日、1月24日,被告人李俐以丈夫陈某3录需退还单位违规发放的款项为由,骗取本单位退休职工唐某1现金8万元以归还其个人债务和利某。 综上,被告人李俐共参与作案13次,诈骗金额共计168.8098 万元;被告人梁金环共参与作案3次,诈骗金额共计18.6万元。 为证明上述犯罪事实,公诉机关当庭宣读和出示了被告人的供述与辩解、被害人的报案陈述、证人证言、个人账户信息、个人活期账户交易明细、电汇凭证、账户查询情况说明、借条、房屋所有权证、不动产登记中心复函、扣押笔录、扣押物品清单、到案经过、户籍证明等证据。公诉机关据此认定被告人李俐、梁金环的行为已经构成诈骗罪、伪造国家机关证件罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第一款、第六十九条之规定，对被告人李俐、梁金环定罪量刑，并实行数罪并罚。 被告人李俐对起诉书指控其犯诈骗罪、伪造国家证件罪无异议，对指控的诈骗事实有异议，其辩称，起诉书指控第9起其骗取施某60多万元不实，该款为施某得知其负债后自愿借钱给其还债，属于正常的借贷关系。其辩护人的意见是:1.起诉书指控第8起李俐骗取杜某11.5万元后归还了2000元不实，实际上李俐已归还了杜某14000元；2.起诉书指控第9起李俐骗取施某60多万元不实，应以银行转账凭证记载的13.5万元认定；3.李俐到案后如实供述自己的罪行，系初犯、偶犯。综上，建议法庭对其从轻处罚。 被告人梁金环对起诉书指控其犯诈骗罪、伪造国家证件罪无异议。其辩护人的意见是：1.被告人梁金环伪造房产证的目的是为了骗取钱财，属牵连犯，应择一重罪处罚，即只认定梁金环构成诈骗罪； 2.在共同犯罪中梁金环属于从犯或作用较小的主犯：3.梁金环具有坦白情节，且当庭自愿认罪，系初犯、偶犯。综上，建议法庭从轻处罚。 经审理查明，2014年开始,被告人李俐因购买基金和参与六合彩赌博而负债。为筹集赌资和偿还个人债务,李俐单独采用虚构事实和隐瞒真相的方法骗取他人财物十起，共计人民币163.985万元；李俐与被告人梁金环结伙采用虚构事实和隐瞒真相的方法骗取他人财物三起,共计人民币18.6万元。 （一）2015年11月25日、12月22日、2016年1月17日、2月24日、7月26日,被告人李俐以投资幼儿园、承包林地割松脂、经营水果生意、资金困难为由，以伪造的房产证作抵押,骗取被害人莫某1共计16.68万元，用于还偿其个人债务和购某。其中2015年12月22日,被告人李俐、梁金环结伙以资金困难为由，以伪造的房产证作抵押，骗取莫某14.6万元。事后,李俐归还莫某1共计15.21万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人莫某1的第一次陈述:我是于2015年11月25日至2016年7月26日期间，在百色市右江区中国农业银行门口被一名叫李俐和一名叫梁金环的女子诈骗。她们是以办幼儿园并用假的房产证作抵押借款为由对我实施诈骗，我一共被她们诈骗18万元，其中李俐单独诈骗我13万元，与梁金环一起诈骗我5万元，而5万元的借条签的是梁金环的名字。李俐和梁金环抵押给我借款的其中一本房产证证号是百房权证桂百字第××号，房屋坐落于右江区江滨路B7号第五层，建筑面积110.43平方米，房屋所有权人为梁金环，房产证的填发日期为2005年12月20日；另一本房产证证号是百房权证2002字第××号，房屋坐落于百色市向阳路19号，房号为2单元402号，房屋所有权人为李俐，房产证填发日期为2002年9月10日。 2017年10月份左右，因李俐和梁金环欠我的钱一直未还，且利某也不还，我就去到百色市房管局让房管局的人看一看李俐和梁金环抵押给我借钱的那两本房产证，房管局的人告诉我说这两本房产 证都是假的，我才发现被李俐和梁金环诈骗了。李俐向我借第一笔钱4万元时约定的利某是5%，后李俐和梁金环向我借钱时没有约定利某。李俐向我借钱后一直付利某给我到2018年2月份，总共付了大约3万元左右。李俐付利某给我有现金支付，也有微信转账支付。 李俐通过微信付给我利某和违约金总共有26500元，其中2017年5月8日付了4000元的利某和违约金；同年6月3日付了5000元的利某和违约金；同年6月27日付了2500元的利某和违约金；同年7月16日付了2000元的利某；同年8月23日付了5000元的利某；2018年2月27日付了8000元的利某和违约金。 李俐有几次还钱时跟我说是帮梁金环还利某。我把钱借给梁金环后就一直联系不上她，我去找李俐让她帮联系梁金环，但李俐说梁金环已把利某给她了，让她帮还，且她已把梁金环给她的利某付给我了，至于李俐为何帮梁金环付利某我不清楚。算上我在借钱时扣出2000元，李俐帮梁金环还过一次钱，好像也是2000元。 李俐原来是来找我的老板借钱的，因我的老板不在，老板就让我借钱给李俐，我才认识她的。我不认识梁金环，是李俐带她来借钱时才认识的。李俐和梁金环向我借钱的情况是这样的： (1)2015年11月25日，李俐到百色市右江区富民投资公司找我的老板借钱，当时我的老板不在，他就叫李俐找我借钱，李俐跟我说她要办幼儿园，需要借钱安装幼儿园的监控设备，当时我们约定每月５％的利某，且要先扣除一个月的利某2000元后才能借给她，她同意后，我们签订了借款合同，我在富民投资公司里面借给她38000元。 (2)2015年12月22日，李俐打电话给我说她跟一个朋友合伙办幼儿园，愿意抵押房产证给我，向我借款5万元，她和她的朋友在右江区新兴路市医院旁边的中国农业银行等我，我就从家里拿了现金前往新兴路中国农业银行，在银行里面我见到了李俐和她的那个朋友。李俐向我介绍说她的朋友叫梁金环，梁金环就直接拿出一本房产证递给我，该房产证编号是百房权证桂百字第××号，地址是江滨路**第**，房产所有人为梁金环，且梁金环跟我说她要和李俐合伙办幼儿园，需要向我借 钱。我看了房产证确实是梁金环的名字，梁金环也提供了她的身份证复印件给我，确实是她本人，就同意借钱给她们了，但我提出要扣除李俐上次借钱的一个月利某，也就是2000元，只能给她48000元，她们都表示同意，我就让梁金环写一张5万元的借条，李俐作为担保人在借条上签名，后我直接扣除李俐上次借我4万元的利某2000元，把剩下的48000元交给梁金环。 (3)2016年1月17日，李俐打电话给我说她要跟我借5万元，且愿意把她名下的一本房产证抵押给我，并约我到右江区新兴路市医院旁边的中国农业银行见面，我就从家里拿了现金到约定的上述农业银行与她见面。见面后，我们在银行的接待室里面谈，李俐跟我说她承包林地割松脂需要借钱，并约定于5月17日前还清，且拿出一本编号为百房权证00××37号，坐落于百色市向阳路**的房产证给我作抵押。我看了房产证，确实是李俐的名字，我就没有怀疑，就按约定扣除之前借钱的利某2000元后把剩下的48000元交给李俐。 (4)2016年2月24日，李俐又打电话给我说要跟我借3万元，还是约我到右江区新兴路市医院旁边的中国农业银行见面，我又从家里拿了3万元现金去到新兴路农业银行与李俐见面。见面后，李俐跟我说她要做水果生意，需要用钱，且她的房产证已抵押给我了，要向我再借3万元，我也同意了，并把3万元现金交给了她，她也写了一张借条给我。 (5)2016年7月26日，李俐又打电话给我说要借1万元，并说她在右江区拉域菜市场门口等我，我就从家里拿了1万元现金到拉域菜市找李俐。见到李俐后，她还是以做水果生意为由向我借钱，还说她抵押给我的房产不止值借我的这点钱，要我再借给她1万元。我让李俐写下借条后交给她1万元。自那以后，李俐除了偶尔付给我利某外，其他没什么联系。直到2017年10月份左右，因李俐一直不还钱和付利某，我就想对她抵押的房产进行处置，就拿了她和梁金环抵押给我的房产证到房管局去查询，结果房产局的人告诉我说那两本房产证都是假的，我才知道被李俐和梁金环诈骗了。 我和李俐、梁金环说好要扣除一个月的利某才借钱给她们，她们同意了我才扣除利某的。因梁金环是李俐带来的，且李俐自己作为担保人签了名，因此我说要扣除这笔利某时她们也表示同意。梁金环说 她跟李俐合伙办幼儿园，安装幼儿园监控探头需要花钱，所以用房产证作抵押向我借钱。李俐带梁金环来向我借钱时只是向我介绍了梁金环，随后梁金环就跟我说她和李俐合伙搞幼儿园，需要安装监控，要向我借钱，梁金环还把她名下的那本房产证递给我，我看了一下，以为真的是梁金环的房产证才把钱借给她们的。当时她们要借的是5万元，我就说李俐上次借我的钱还没有还当月的利某，要扣除李俐所借4万元的一个月利某，李俐和梁金环也同意了，我就在新兴路市医院旁边的中国农业银行里面把48000元现金交给她们。 李俐付给我的利某大约有3万多元。李俐在百色市环卫站工作，且是正式员工，应该能还钱，所以我一直没有报案。到了2018年5月3日，我听说李俐已经失联了，就到右江区人民法院起诉李俐和梁金环，因法院已受理，我就没有向公安机关报案。后听说公安机关已就李俐涉嫌诈骗立案侦查，我才向法院申请撤诉，到公安机关报案。 2.被害人莫某1的第二次陈述：我借给李俐和梁金环共18万元，其中13万元是我单独借给李俐，5万元是我借给李俐和梁金环，这5万元的借款人是梁金环，担保人是李俐，当时双方约定有利某，后李俐没有还过本金，只付了约4、5万元的利某。我是通过微信和银行转账借钱给李俐的，其中微信转账有一两次，其他都是银行转账。我微信绑定的是一张农行卡和一张农村信用社卡，农行卡卡号62×××17，农村信用社卡卡号62×××05，李俐之前抵押给我的房产证我已交给了公安机关。 3.被害人莫某1的第三次陈述：李俐单独向我借了13万元，后又跟梁金环一起向我借了5万元，李俐是付了利某和违约金，梁金环没有还过本金和付利某。借款期间，李俐只付给我5到6万元的利某，她通过尾数6377银行卡转给我6000元，通过尾数8938银行卡转给我11.96万元，共计12.96万元，其中有5到6万元是利某，其余的是违约金。 4.被害人莫某1提供的借款合同、借条、房产证载明：（1）2015年11月25日，被告人李俐与莫某1签订借款合同，约定李俐向某1锋借款4万元，借款期限自2015年11月25日至2 016年3月25日，利某按月息5%计，如李俐不按期还款，应付给莫某1违约金，违约金以每日加借款数额的1%计；（2）2015年12月22日，梁金环以登记在其名下，面积110.43平方米，位于右江区滨江路B7号第五层的百房权证桂百字第××号房产作抵押向某1锋借款5万元，借款期限自2015年12月22日至2016年4月22日，李俐以担保人名义在借条上签字；（3）2016年1月17日，李俐以登记在其名下，面积60.15平方米，位于百色市右江区向阳路19号的百房权证2002字第××号房产作抵押向某1锋借款5万元，借款期限自2016年1月17日至2016年5月17日；（4）2016年2月24日，李俐以资金问题向某1锋借款3万元，借款期限自2016年2月24日至2016年5月24日；（5）2016年7月26日，李俐向某1锋借款1万元；（6）李俐对前述借款合同及借条进行辨认后签名确认。 5.被告人李俐的第一次供述：莫某1是百色镇利元村人，他是通过一家投资公司介绍认识我的，他从事放贷，让我找他借钱，我第一次找他借钱，没有什么抵押就向他借了4万元，当时约定的是5分息，他在扣除了一个月利某后在江滨二路富民投资公司给我现金3.8元，借得该款后我用于还债和购某。后梁金环找到我，让我帮她找人借钱，我就把莫某1介绍给她，并和她一起去找莫某1借钱，当时梁金环是拿了一本假的房产证作抵押向某1锋借了5万元，借条是梁金环签的，我作为担保人在借条上签字，但这笔钱是梁金环自己借的，跟我没有关系。后我又找到莫某1，以一本假的房产证作抵押了向他借了5万元，所借的钱也被我用于还债，后我再次向某1锋借了3万元，借款利某按8分计，所借的钱被我用于还债和购某。向某1锋借了前述款项后我先后共支付了大约10万元左右的利某，但本金却一直未还。 6.被告人李俐的第五次供述：我第一次向某1锋借钱是2015年11月25日，当时我本来是找江滨二路富民投资公司的老板借钱的，但当时老板不在，他就介绍莫某1给我认识，我就以办幼儿园需要安装监控设备为由向他提出借钱。他同意后，我们就签订了一份借款合同，向他借款4万元，但他当场扣除一个月的利某2000元,只给我38000元。 2015年12月22日，我和梁金环在一起，她跟我说要借钱，问我找谁能借到钱，因我第一次向某1锋借钱时知道他是放贷的，只要付利某他就愿意借，我就打电话给莫某1，说有一个朋友想跟他借钱，还说这个朋友是跟我合伙开办幼儿园的，莫某1就说要我们提供抵押才肯借钱，我们就打电话给做假证的人，叫做假证的人帮我们做假的房产证，当时是我还是梁金环打电话联系记不得了。做好假证后，对方叫我们到火车站路口小花园铜鼓处要证。我们拿到假的房产证后去到新兴路中国农业银行等莫某1。莫某1来到后，我和梁金环就跟他说要借钱开办幼儿园，梁金环也把那本假的房产证递给莫某1，莫某1看过房产证后同意借钱给杨金环，并让梁金环写借条，借款金额是5万元，我作为担保人在借条上签名，后莫某1扣除一个月利某，只给梁金环46000元。 2016年1月17日，我因没有钱用打电话给莫某1，向他提出再借5万元，说是要来承包林地割松脂，莫某1要我提供抵押才肯借钱，我就联系了之前办假证的那个人，让他帮我做一本假的房产证。拿到假的房产证后，我到新兴路市医院旁边的中国农业银行等莫某1。莫某1来到后，我就拿出假的房产证给他，他看过后让我写下5万元的借条，当时我们约定的利某是按8分计，莫某2还说要扣除一个月的利某才给我，我同意了，他就拿出46000元给我。 2016年2月24日，我以做水果生意为由向某1锋提出借钱，并约定在新兴路中国农业银行见面。见面后，我就跟莫某1说做水果生意需要借钱，且我原抵押给他借款的房产证也不止值他借给我的钱。当时我向某1锋提出再借3万元，他同意后让我写借条，利某还是按8分计，后莫某1在扣除一个月利某2400元后给了我27600元。 2016年7月26日，我又以做水果生意为由向某1锋提出借款1万元，并约定在拉域菜市门口见面。见面后，莫某1就让我写借条，利某还是按8分计，且要扣除一个月的利某。我同意后莫某1给了我9200元，此后我再也没有找过他借钱，期间也付给他利某，但付了多少没有账目，但应该和本金差不多了。我是通过微信支付和银行转账向某1锋支付利某的。 因我和梁金环是朋友，她叫我找人帮借钱，我就介绍莫某1给她。江滨路B7号第五层的房产之前是我名下的房产，在2014年年底时因我借债太多，已将该房产卖掉还债，在我向某1锋借钱前该房产已卖掉。假的房产证由我提供,是我拿房产证复印件给办假证的人,让办假证的人把我的名字改成梁金环。因我和梁金环都欠有外债，两人就相互帮忙借钱或作担保人借钱，我也因此拿我的房产证复印件给梁金环去做假证。梁金环一共帮我担保过几次借钱，具体多少次记不清了。我只帮梁金环担保了借莫某15万元那一次。我之前帮梁金环担保过信用社贷款，所以她也愿意帮我担保借款，我借到钱后，有时候也拿一点给她。 7.被告人李俐的第十次供述：我向某1锋借款总共有13万元，但莫某1实际给我的只有12.08万元。第一次是2015年11月25日，我在右江区江滨二路富民投资公司向某1锋借款4万元，月息5分，扣除当月利某，莫某1实际给我3.8万元;第二次是2015年12月22日，我和梁金环在右江区中国农业银行向某1锋借款5万元，月息是8分，扣除当月利某，莫某1实际给我4.6万元。这笔钱是梁金环拿的，借条也是梁金环写的，我只是作为担保人在借条上签字；第三次是2016年1月17日，我在右江区中国农业银行向某1锋借款5万元，月息8分，扣除当月利某，莫某1实际给我4.6万元；第四次是2016年2月24日，我在右江区中国农业银行向某1锋借款3万元，月息8分，扣除当月利某，莫某1实际给我2.76万元；第五次是2016年7月26日，我在右江区拉域菜市门口向某1锋借款1万元，月息是8分，扣除当月利某，莫某1实际给我0.92万元。在以前的供述中，我曾经说是以做水果生意为由向某1锋借钱，但实际上我是因为资金困难，被他人催付利某很急才向他借款的。我每月都按时支付了利某，前后所付的利某有10万元左右。 8.被告人李俐的第十一次陈述：我借款时黄某2、唐某1、黄某3、陈某1、魏某1、蔡某、杜某2都没有约定支付利某。陈某2、陆某2、黄某4、黄某1、黄某5、陆某1、莫某1、阮某、施某有约定支付利某。约定支付的利某都不一样，但是都是按月息支付，有2.5分、3分、6分、8分、10分不等。有时直接给现金、有时通过微信支付和银行转账。黄某2、唐某1、黄某3、魏某1、 蔡某我没有还过本金或利某，陈某1、杜某2我还过本金，陈某1的本金我是还了又借借了又还，具体还了多少记不清，杜某2的本金我通过微信还过4000元。我用于还本金或利某的银行卡有建设银行卡，账号尾数8939，该卡丢失后我又换了一张银行卡,账号尾数1931，此外我还有工商、农业银行的银行卡，卡号记不得了。我用于还本金或利某的微信号为×××，银行转账以我的流水账记录为准，现金支付我登记在笔记本上，但现在找不到了。 2016年6月8日，我和梁金环去黄某5家借钱，是我们三人一起去银行取钱的，当时我抵押一本我名下的假房产证给黄某5，她在银行取了6万元现金后交给我，因梁金环说没有钱用，问我要了5000元，我就给她了。我第一次借了陈某13万元，这3万元我已经归还了，后我又向她借钱,她没有现金，就把银行卡和密码给我，我自己用该银行卡透支了2万元，后我以现金的方式还了钱，但借条没有拿回，也没有让她写收据。陈某1知道我在外边欠有很多债，被人上门追讨，她出于同情才借钱给我的。我是以资金困难为名向某10志借钱的,他不知道我在外面借债或购某。我通过微信付给杜某24000元,我跟她说是归还本金。我第一次向某3宏借款是5万元，第二次借款是6万元，借的钱都是我拿的，我没有分给梁金环，借条也是我自己写的。2016年4月12日，我跟陈某3录离婚时没有分得任何财产，也没有任何债务，当时我已经不再购买基金了。 9.被告人李俐的第十二次供述:我向某1锋借了多少钱记不得了,具体数额以我写给他的借条为准。我借了莫某1的钱后只付了利某，没有还本金，所还的利某都是通过银行转账的。出示李俐尾数8938银行卡2015年1月1日至2018年3月31日期间的流水账让李俐辨认后，出示李俐尾数8938银行卡转入莫某1尾数3605、5983两张银行卡账号明细及李俐尾数6377银行卡转入莫某1银行卡账号明细让李俐辨认，李俐确认2016年7月5日至2017年4月28日期间，其先后二十三次从其尾号8938银行卡转入莫某1尾数3605、5983两张银行卡共11.96万元；2017年2月17日、26日其尾数6377银行卡分别转入莫某1尾数6617银行卡0.4万元、0.2万元共0.6万，以上合计12.56万元，全部是其付给莫某1的利某。 10.被告人李俐的第十二次供述：我现在记不清向某2雁借了多少钱，在之前的笔录中我已说清楚，当时民警出示我所写的借条，借条上是多少就是多少。我没有还过陈某2本金，但付过利某，且多数是付现金的，陈某2也写有收条给我，因我害怕别人知道，拿到收条后就撕掉了。我尾数8938、1931建行卡转给陈某21.7525万元是付给她的利某。我通过银行转给梁金环多次钱，但具体数额记不清楚了，她也作为利某付给了陈某2。我记不得向某5珍还了多少钱，但本金没有还，只付了利某，具体数额记不得了，之前的笔录中我已说清楚，付给她的利某都是通过银行转账，且用尾数8938的建行卡转账最多。我用尾数8938、1931建行卡转给陆某2的13.785万元全部是付利某。我总共向黄某4借了2次款，总共是4.5万元，第一次是借3万，第二次是借1.5万元，其中3万元有利某，月息为900元，1.5万元没有利某。我向黄某4借款的3万元我都能按时付利某给她，且都是现金支付，但具体付了多少利某记不得了，在之前的笔录中我已说清楚。1.5万元那笔借款我已还了1万元本金，还欠她本金5000元，我所还的那1万元是付现金给她的。2015年2月14日我用尾数8938、1931建行卡转给黄某4的3万元，该款是我之前借她的钱后还给她的，与后面的这两笔借款没有关系。我记不清向某6芳借了多少钱，在之前的笔录中我已说清楚了，借条上写的是多少就是多少。我向某6芳借款后没有还本金，只付利某，具体付了多少记不得了，以我之前的供述为准。我付给她的利某有现金，也有银行转账。我用尾号8938、1931建行卡转给黄某1的5万元是我付给她的利某，她转给我的17万元是她借给我的本金。我总共向黄某5借款18万元，其中12万元是我自己去借的，我向黄某5写了两张借条，每张是6万元，还有一笔6万元是我和梁金环一起去借的，借条是梁金环写的，借到款后梁金环自己扣留一部分，交给我一部分，她交给我多少记不得了。我付给黄某5多少利某也记不得了，但我知道付给她的利某已高于她借给我的本金，且大部分是通过银行转账，小部分是现金支付。我用尾数8938、1931建行卡转给黄某516.1万元，其中有一笔4万元是还本金，其余是付利某。我记不得向某4艳借了多少钱，在之前的笔录中我已说清楚。我不记得向某10志借了多少钱，过后还了多少本金 和利某也记不得了，在之前的笔录中我已说清楚了。我向某3宏借了多少钱也记不得了，当时民警出示过借条，借条上的借款是多少就是多少。我没有还过陆某1的本金，但我付给他约20万元的利某，一部分是用我的银行卡转账，一部分是用梁金环的银行卡转账。我尾数8938、1931建行卡转给陆某114.4万元都是还给他的利某。我记不得向某1锋借了多少钱，之前的笔录中我已说清楚了，当时民警出示过借条，借条上是多少就是多少，我没有还他本金，都是付利某，且都是通过银行转账。我用尾数8938、1931银行卡转给莫某111.96万元，用尾数6377银行卡转给莫某16000元都是付给他的利某。我向阮某借了多少钱记不得了，在之前的笔录中我已说清楚了，借条上是多少就是多少。我没有归还过阮某的本金，付给他的全部是利某，一部分是通过微信支付，一部分通过银行转账。我用尾数8938、1931建行卡转给阮某的2.3万元是付给他的利某。我没有向某8光借过钱，都是他赠送给我的，他具体给多少记不得了。施某通过银行转到我尾数8938、1931建行卡的56.8258万元是他赠送给我的。我和施某认识后成为比较好的朋友，后他知道我在外面借了很多钱，有很多债主讨债，他出于同情就通过银行陆续转账给我还债。 11.被告人梁金环的第一次供述：2016年冬天，李俐找到我，让我帮她向某1锋借一笔钱，并叫我到右江区新兴路市医院旁边的中国农业银行去等她，当时她说被人追债，让我帮她借钱，我出于好心就答应了。我去到该银行后，李俐跟我说：“等下莫某1来到后，你就拿这本房产证去向他借钱，因我之前已经跟莫某1借过钱，再以我的名义去借他是不会给的，这本房产证写的是你的名字。”说完我就叫李俐打开那本房产证给我看，我见到房产证上的户主是我的名字，而其他内容我则没有细看。后李俐见到莫某1来到后，就把那本伪造成我名字的房产证递给我，叫我拿给莫某1看，接着我们三人进入银行贵宾室里面，李俐对莫某1说：“她拿房产证过来放你这里，你要保管好，到时我们按时付你利某就行了，房产证不要搞不见。”我见李俐这样说后也没有揭穿她，且把她给我的那本房产证递给莫某1，莫某1看了房产证后答应借给我们5万元，月息8分，并让我写借条，借条写借到莫某15万元，由我签名借款，李俐签名担保。写好借条后，莫某1扣除一个月利某，只拿了46000元现金给我。莫某1离开后，我 就把钱全部递给李俐，随后我们就分开了。当时李俐说她已经走投无路，以前她也帮我担保过借钱，可那笔钱我还不起，李俐就说那你就帮我签名借款，我没有办法才答应她签名借款的。我知道签名借款是要承担法律责任的，但她说借几个月就还，所以我没有多想就相信她了。 12.被告人梁金环的第六次陈述:我和李俐借过陈某2、莫某1、黄某5、陆某1、阮某的钱。我和李俐一起向某2雁借过10万元，所写的借条都是我的名字。第一次是陈某2交给我2.5万元现金后我给李俐2万元，自己留下5000元;第二次我和李俐一起向某2雁借7.5万元，陈某2通过银行把该款转给我，我将其中的6.5万元转给李俐，过后我还给陈某2本金2万元，利某也一直付给陈某2，但具体数额已记不得了，我都是用银行卡转账支付的。我和李俐一起借莫某15万元，实际到手是4.6万元，莫某1将钱交到我手上后我就直接交给李俐。我没有还过莫某1的钱，因所借的钱我没有得用，都是李俐自己用，也是由李俐与莫某1协商支付利某的，但所写的借条则是我的名字。我和李俐一起借黄某56万元，所写的借条是我的名字，黄某5将6万元借款转到我的建行卡后我就立即将5.5万元转到李俐的建行卡上。借款后我自己没有还过黄某5的本金或利某。我没有和李俐一起借过阮某的钱，是李俐去向阮某借钱时我跟她一起去，且李俐借了阮某多少钱我也不清楚。我没有和李俐一起借过陆某1的钱，是李俐让我去跟陆某1说我父亲生病需要借款6万元，李俐跟我说陆某1对我有意思，让我一起去借容易一些，我就打电话给陆某1说我父亲生病需要借款6万元，说完之后我就跟李俐一起去找陆某1拿钱，找到陆某1后他直接将钱交给李俐。我不知道陆某1为何没有把钱给我，李俐在打电话给陆某1时说她把房产证抵押给陆某1，叫陆某1把钱借给我们就行。我见到李俐把一本名下为李俐的房产证交给陆某1。我没有写过借条给陆某1，是李俐自己写的，写的是一张6万元的借条。之前我在银行贷款时李俐帮我做担保人，她帮过我，所以她求我帮忙我就帮了。李俐向阮某、陆某1借款时我是为了帮她忙才跟她一起去的。 （二）2016年3月30日、5月28日、12月20日、2017年1月6日、1月12日、3月26日、4月20日、5月6日、8月13日，被告人李俐以投资开办幼儿园、资金紧缺等为由。 骗取被害人陆某1共计50万元，用于归还其个人债务和购某。其中2017年8月13日,被告人李俐、梁金环结伙以投资幼儿园、家人生病住院为由，以伪造的房产证作抵押，骗取被害人陆某16万元。事后，李俐归还陆某1共计19.4万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人陆某1(曾用名陆谨宏)的报案陈述：2016年3月30日至2017年8月13日期间，我在百色市右江区工商银行、农业银行、百色市右江区六塘工业园路口等地被人诈骗50万元。 第一、二次是2016年3月30日、5月28日在右江区工商银行被诈骗1万元、5万元；第三次是2016年12月20日在右江区六塘工业园区路口被诈骗4万元；第四、五、六、七、八、九次是2017年1月6日、1月12日、3月26日、4月20日、5月6日、8月13日在什么地方记不得了，分别被骗3万、16万元、2万元、2万元、6万元、11万元。骗我的人是前百色市环境卫生管理处的员工，名叫李俐，女，1979年7月12日出生，户籍所在地右江区向阳路**，身份证号码。李俐利用假的房产证做抵押,以投资靖西市小红帽幼儿园需要资金周转等为由对我进行诈骗。李俐借钱时许诺支付百分之四的利某，即一万元一个月利某400元。自2016年3月30日第一笔借款的下一个月都会有付给我利某，到2018年2月13日止,我一共收到对方支付利某约19.4万元。 第一笔借款是2016年3月30日，我同事周某打电话给我,说她有一个友女名叫李俐，在那满和靖西办有幼儿园，因资金投资不够,需要借钱并承诺一个月百分之四的利某分红。当时我认为建幼儿园不错，且又有分红拿，又是我的同事周某的朋友就同意借钱给李俐。当天我就到右江区工商银行把1万元现金借给李俐，并让她写下借条，借条注明还款日期为2016年4月15日。 第二笔借款是2016年5月28日，李俐打电话给我,说她们那边正在投资，什么时候都需要资金，如果我还有多余的钱就拿出来给借给她。过后我跟李俐说,你和家里面的人商量清楚了没有，每个月百分之四的利某是很高的，但她说没事,这样我就约李俐到右江区工商银行见面，并借给她5万元现金,同时让其写下借条。借条注明：如果我急需用钱，李俐需在三个月内一次性还清所借的款项，并在借条上签字按手印。 第三笔借款是2016年12月20日，李俐打电话给我，说她还需要用钱，要向我借款4万元，当时我见她每个月都能还利某，感觉此人的诚信还是不错的，而且又有利某拿就同意借钱给她。当天我约李俐到右江区六塘工业园区路口见面,并把4万元现金借给她,同时让她写下借条。借条注明：如果我急需用钱，李俐需在三个月内一次性还清所借的款项，并在借条上签字按手印。 第四笔借款是2017年1月6日，李俐打电话给我，说她需要用钱，她是以资金紧缺为由向我提出借款3万元,当时我没有多想就答应借钱给她,并让她写下借条，借条注明：如果我急需用钱，李俐需在三个月内一次性还清所借的款项，并在借条上签字按手印。后面几次她都是以资金紧缺为由向我借钱，当时我出于信任她，又见有利某分红才一直借钱给她,直到2017年8月16日，我跟她说，我这边现在急需用钱，现正式通知你三个月内归还37万元,但三个月时间过去了，李俐还是没有还钱,推脱说到2018年2月份幼儿园放假时把股份退回后再把所有的本钱还给我,可至今为止没见到李俐说还钱的事。我多次打电话或上李俐家追讨，但都找不到她，这才意识到被李俐诈骗了。我基本上都是借现金给李俐，但有一笔16万元借款是通过我侄子黄红刚的银行卡转给李俐的，票据在我手上。李俐抵押给我的房产证在施某的手上。因有一笔11万元是我跟施某借给李俐的，所以李俐把房产证给了施某作抵押。另有一张11万元的收据，其中5万元是李俐和梁金环用于靖西市小红帽幼儿园购买钢琴的费用，6万元是梁金环说父亲病重需要转院到南宁治疗的开支，并用房产证作抵押。我跟梁金环说这6万元是你用的，干嘛借条上写李俐的名字，梁金环回答说是李俐借她的钱。 2.证人陆某3的证言：我朋友陆某1被李俐诈骗了，我是来说明情况的。2017年4月份左右，陆某1约我到右江区家农家菜馆吃饭，我到了之后发现还有两名女子，陆某1介绍这两名女子说一个是李老师，另一个是梁老师，两个老师在靖西市开幼儿园。席间，这两个老师说幼儿园生意很好，有很多学生报名，需要扩大规模增加设备，并开口向我借10万元，因我是头一次见面，觉得信不过她们就回绝了。过了一周，陆某1打电话给我，谈起了幼儿园需要增加设备的问题，他再次向我提出借款的要求，但我还是回绝了。又过了两周，陆某1再次打电话给我，说李老师和梁老师已经在南宁市购买了三台钢琴，已经装车，因没有付款，卖家不让她们离开，无论如何今天都要我借6万元给他，我见他说的很急切，有碍于朋友的面子就答应了，我就叫陆某1把银行卡号发给我，我就通过网上银行转款6万元到陆某1提供的工商银行卡上，但卡号我不记得了。过后不久，我向李老师追回借款时，李老师承认陆某1已将6万元借给她了。陆某1收到我转的6万元时没有写借条给我，直到2017年12月份，我催款时陆某1才将李老师叫来一起商讨，当时李老师称马上写借条给陆某1，由陆某1将借条转交给我，他们先让我离开，过后我打电话给陆某1，他说李老师写有借条给他了，借条在他手上，但我一直没有得过去要，借条内容我也没见过。事后我才知道她们不是开幼儿园的，也不是老师。李老师叫李俐，梁老师叫梁金环。 3.证人周某的证言：我以前的同事陆某1被人诈骗了，我是来说明情况的。2016年，具体时间不记得了，在右江区政府大院内，我的邻居李俐跟我聊天时说，她在右江区那马新村开办了一家幼儿园，生源多生意好，后又说在靖西也开了一家名叫小红帽的幼儿园，还说如果我投钱进去一起购买钢琴等教学器材，每月可以给我4分利某，因她是我多年的邻居，我相信她就给了她两万元，后她也给过我几次分红，并让我继续往里投钱，因我没钱了就介绍陆某1给她认识，后他们如何谈我就不知道了，陆某1到底借了多少钱给李俐我也不知道。当时我是按照李俐跟我说的原话说给陆某1的，说李俐是开幼儿园的，现需要钱扩大规模，购买钢琴等教育器材，如果借给她钱可以得到4分利某，取得陆某1同意后我才介绍 他认识李俐的。我已把上述借给李俐的2万元要回来了。李俐是我楼上邻居，大家经常见面，我早就认识她了。陆某1是大华学校的教师，其他情况我不清楚。 4.被害人陆某1提供的借条、借款协议书、收据载明：（1）2016年3月30日，被告人李俐向某3宏借款1万元，定于2016年4月15日还清；（2）2016年5月28日，李俐以资金紧缺为由向某3宏借款5万元，约定如陆某1急需用钱，应提前通知李俐，李俐须在通知之日起三个月内一次性还清所借的款额；（3）2016年12月20日，李俐以资金紧缺为由向某3宏借款4万元，约定如陆某1急需用钱，应提前通知李俐，李俐须在通知之日起三个月内一次性还清所借的款额；（4）2017年1月6日，李俐以资金紧缺为由向某3宏借款3万元，约定如陆某1急需用钱，应提前通知李俐，李俐须在通知之日起三个月内一次性还清所借的款额；（5）2017年1月12日，李俐以资金紧缺为由向陆宏借款16万元，约定如陆某1急需用钱，应提前通知李俐，李俐须在通知之日起三个月内一次性还清所借的款额；（6）2017年3月26日，李俐以需要资金为由向某3宏借款2万元，约定如陆某1提本金，要提前三个月通知；（7）2017年4月20日，李俐以需要资金为由向某3宏借款2万元，约定如陆某1提本金，要提前三个月通知；（8）2017年5月6日，李俐以资金紧缺为由向陆某3借款6万元，用于小红帽幼儿园购买钢琴等教学用品费用，限于2015年12月15日还清本金；（9）李俐向某3宏出具借款协议书,承诺2018年2月18日前还清所欠陆某1借款50万元,如不如期还清,愿意将其两套房屋交给陆某1处理,由陆某1拍卖该两套房屋用于还清50万元借款;（10）2017年8月13日，陆某1因先后借有施光伟11万元，用登记在李俐名下，面积110.43平方米，，位于右江区江滨路**第**房产抵押给施某并约定陆某1于2018年2月15日还清本金后，施某要将该房产证归还给陆某1；（11）李俐对前述的借条、借款协议书进行辨认后签字确认。 5.被告人李俐的第二次供述：我向某3宏、施某借过钱，我是以在靖西开办幼儿园为由向某3宏借款的，当时我是用一本假的房产证抵押给他，但后来我听说陆某1是跟施某借款，就把我抵押给陆某1的那本假房产证给了施某，我前后从陆某1那里借了大约50万元，是四分利某，后我还了他1 9万多元。施某是我通过陆某1认识的，认识施某时我已离婚，当时他想追我，所以一直给我钱用，后因施某是有老婆的人，他给我的两笔款叫我写借条，一笔是10万元，另一笔是35000元，后那笔10万元的借款我已还了8万元左右,是还给施某的老婆，那笔35000元是他自愿给我的，他默认过不用我还，但后来因我们没有在一起他就叫我还了。施某前后给过我五六十万元左右。 6.被告人李俐的第九次供述:我总共向某3宏借款39万元。2016年我通过朋友认识了陆某1，在交往中我知道他是大华小学的一名教师，同时也知道他做放私贷的生意。第一次我向他借了1万元。2016年3月某日，我打电话给陆某1,以在靖西办幼儿园资金困难为由向他提出借款，并提出月息4分，我同意了，他就在他的车上将1万元现金给我。我收到该现金后就在车上写了一张1万元的借条给他。第二次我向他借款5万元，月息跟第一笔一样，他同意后我们约定在右江区工商银行见面。见面后，他将5万元现金交给我，我也写了一张5万元的借条给他。第三次我向他借款4万元。2016年年底某日，我又打电话跟他说，现在资金紧缺需要借款4万元，月息同样是4分，他同意后我们相约在右江区六塘工业园区见面。见面后，他在他车上将4万元现金交给我，我也写了一张借条给他。第四次我向他借款3万元。2017年1月某日，我打电话给他，以资金困难为由向他提出借款3万元，月息同样是4分，他同意后在他车上将3万元现金交给我，我也写了一张借条给他。第五次我向他借款16万元。2017年1月某日，陆某1打电话给我，说他现在有一笔16万元的款项，问我需不需要资金？我说需要，我们就约定在右江区的农业银行见面，当时陆某1还带他一个自称是他侄子的男子过来，在那里由他侄子操作转账16万给我，具体转入我哪一张银行卡我记不得了，收到款后我就写了一张借条给陆某1。第六次我向他借款2万元。2017年3月某日，我打电话给他，说现在资金困难需要借款2万元，他说月息要6分，我同意后我们在他车上见面。在他车上，他将2万元现金交给我，我也写了一张借条给他。第七次我向他借款2万元。2017年4月某日，我打电话给他说要借款，后他在车上交给我2万元现金，约定月息6分，我也写了一张借条给他。第八次我向他借款6万元。2017年5月某日，我打电话给他，以幼儿园要购买钢琴等教育用 品为由向他提出借款，他说可以去帮我融资。次日，他打电话给我，说已经帮我筹到款了，我们就约定在右江区工商银行见面。见面后，他将6万元转入我的银行卡上，具体是哪张银行卡我记不得了。确定款项到账后，我给他写了一张借条。陆某1叫我写的借条是借到陆某36万元，写完借条后我将借条交给了他。除了写有借条外，我于2018年初还跟他签了一张借款协议书。2018年初，陆某1开始来到我单位找我或打电话给我父亲催我还本金，我没有能力还，陆某1就打好一张借款协议书，内容为我借到陆某150万元，定于2018年12月28日还清，如不还清我愿意将两套房屋交给陆某1处理。这50万元的借条是包含本金39万及未还的利某。借款后，我每月都按约定付他利某，第一次到第五次每月利某为4分，第六次到第八次每月利某为6分，我总共还了他利某有20万元左右。利某大多数是通过银行转账，有一部分是梁金环帮我转账给他。我向某3宏借款时他没有问我要抵押，但借完款之后他曾打电话给我，问我要过房产证，他说这样比较保险，我就交给他一本江滨路B7号第五层的假房产证给他。当时我也不知道是怎么回事，后来他催我还款时我才懂得，陆某1先是向陆某3借款，借得款后再转借给我。 7.被告人李俐的第十二次供述:我向某3宏借了多少钱记不得了,具体数额以我写给他的借条为准。我借了陆某1的钱后只付了利某，没有还本金，所还的利某有约20万元左右，是通过我和梁金环的银行账户转给他的。出示李俐尾数8938银行卡2015年1月1日至2018年3月31日期间的流水账让李俐辨认后，出示该银行卡转入陆某1尾数0337银行卡账号明细让李俐辨认，李俐确认2016年4月28日至2018年3月31日期间，其先后四十九次转入陆某1前述银行卡共14.4万元，该款全部是其付给陆某1的利某。 8.被告人梁金环的第一次供述：自2015年开始借款到2018年期间，因我一直没钱，且李俐也跑了，我才叫我老公帮还钱的。除了陈某2、莫某2外，我和李俐还一起向某3宏、“英姐”、蒙某、“阿某1”借过钱，都是李俐向这些人借的钱。向某3宏借了6万元，向“英姐”借了6万元，向蒙某借了8万元，向“阿某1”借了8万元。我和李俐一起去借钱，但我什么好处都没有得到。我和李俐是 以我爸生病为由向某3宏借款，以我要换车为由向“英姐”借款，以李俐要购买车库为由向蒙某借款，以一本李俐名字的假房产证抵押给“阿某1”借款。以上借款理由都是不真实的，都是李俐编造出来的。 （三）2016年7月某日、2017年某日,被告人李俐以其丈夫陈某3录调动工作、信用卡领不出钱为由,骗取被害人陈某15万元，用于归还其个人债务及利某。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人陈某1的第一次陈述：我是来报案的,我被人诈骗两次共5万元，其中2016年7月被诈骗一次3万元，2017年6月又被诈骗一次2万元，，地点都是在右江区金湾广场江湾路绿园村**诈骗我的人是一名叫李俐的女子，她是百色市环卫处的在职职工，年纪约38岁。2016年7月某日，李俐来到我家，跟我说她老公要抽调到南宁工作，需要3万元打通关系,但因她老公放在她那里的钱被她用完了拿不出来，需要向我借3万元。因我和李俐是同事关系，我没有多想就借给了她现金3万元。2017年某日，李俐跟我说她的信用卡刚办理，领不出钱，能不能先借用我的信用卡帮刷2万元，过后再帮我把2万元补上？我就把我的信用卡及密码给了李俐。李俐用我的信用卡刷卡后，每个月的14号她都会把钱补回卡里，但接着又把信用卡里的钱取出。直到2018年年前，我发现我的信用卡信用额度降低，觉得不对劲，就于2018年2月20日填补1万元进信用卡里，但李俐在2018年3月还在继续使用我的信用卡，且没有把她之前取出的钱补回卡里，为此我又于2018年4月13日向我的信用卡里填补了1万元，这样才把李俐刷出的2万元补回卡里，到现在李俐也没有把信用卡还给我，无奈之下我去到银行挂失了该信用卡。我挂失的信用卡尾数为2392，李俐刷我信用卡后有还过钱，但都是还了后又马上取走，且在2018年3月她用我信用卡刷了2万元之后就一直没有还回。此外,李俐还借有我母亲黄某44万元，我单位的很多同事也借钱给她。李俐向我借钱时没有写借条，到了2018年2月19日她才补写了一张5万元的借条给我。 2.被害人陈某1的第二次陈述：我总共借给李俐5万元，是分两次借给她的，一次是3万元，另一次是2万元。当时我们都没有约定利某，李俐也没有付过利某或还过本金给我。我和李俐之间没有经济往来，我和她是很好的朋友和同事，她经常借我银行卡去用，也能按时填补回来。我借给李俐的银行卡有两张，卡号记不得了，一张是工行的薪金卡，尾数9716，另一张是建行的贷记卡，尾数2392。现在工行的薪金卡在我手上，而建行的贷记卡在李俐手上，但贷记卡我已挂失了。李俐向我借钱时我还不知道她到处负债，直到2017年年初陆陆续续有银行、信贷公司的电话催款我才知道她到处负债。 3.被害人陈某1的第三次陈述：李俐两次一共向我借了5万元，至今没有还过本金和付利某，并没有李俐所说的第一次向我借了3万元后已归还了3万元本金的事。2016年7月25日我尾数274的银行卡分别转入李俐尾数377银行卡4.75万元、2.5万元两笔款的事我不知道，因我的那张银行卡在李俐手上，一直都是她在使用。 4.被害人陈某1提供的借条载明：（1）2018年2月19日，被告人李俐向某4艳借款5万元；（2）李俐对该借条进行辨认后在借条上签名确认。 5.证人陈某3录的证言：我和李俐是2002年1月登记结婚，2016年4月办理离婚手续。2018年4月某日，有一对年纪约60多岁的夫妻拿着一堆借条到单位找我，其中有一张借条写有我的名字，借款是多少我没有注意看，对方说那张借条是李俐向他们借钱时写给他们的，但我一看借条上我的名字就知道不是我本人所签，就跟对方说借条上的名字不是我本人签名，且我已跟李俐离婚，如有什么问题需要解决可以走司法程序，那对夫妻听后就离开我的单位。过后陆陆续续有人拿着写有李俐名字或者我名字的借条来到单位找我，说这些借条都是李俐借他们钱后写的，叫我还钱或者把李俐找出来，我就跟他们解释，说我跟李俐已离婚，也不知道她在哪里，你们所拿的借条也没有哪一份是我本人所签，你们现在这样做已影响到我的正常工作，如你们对借条或者借钱一事有什么疑问可以走司法程序，但这些人没有听我的解释，天天来单位找我，这事惊动了我单位的领导，领导也出面跟他们作了解释，后就没有人来单位找我了，但有些人还是通过电话联系我，叫我还钱，有的甚至跑到我小孩读书的学校找我小孩，想通过我 小孩打探李俐的去向。我从来没有跟人借过钱，更没有写下借条给任何人，如不是有人来单位找我，我根本不知道有这回事。借条上的名字绝对不是我本人所签，如有必要可以委托相关部门进行鉴定，我真的不知道李俐跟谁借钱并写下借条，也不知道李俐现在在哪里，自2018年4月至今，李俐没有联系过我。李俐平时喜欢打点麻将，有没有参与网上赌博我不清楚。我和李俐之前在右江区江滨一路有一套三房两厅的房产，但在我跟李俐离婚前已经卖掉，是在2015年10月左右卖掉的，当时也已过户给买家了。离婚时经我们两人确认，共同债务有20万元，协议各自归还一半。当时李俐也没有告诉我除此之外还欠有其他债务，我也从来没有跟李俐说过我们单位违反中央八项规定或者调动工作到南宁及买车库、买房等需要资金周转的话。离婚后李俐居住在哪里我不知道，离婚前李俐没有投资过幼儿园，离婚后她做什么我也不清楚。 6.被告人李俐的第二次供述：我向某4艳借过钱，但只是借钱而已，并没有诈骗她，她知道我的情况才愿意借钱给我的，后我借用她的信用卡来填补我的信用卡，且我未经她同意就把她信用卡里的2万元刷出自己使用，过后也没有把钱填回。之前我借过她3万元，但我记得那3万元我已还清了，只是后来刷她信用卡的那2万元还没有还。 7.被告人李俐的第九次供述：我总共向某4艳借款5万元，是分两次借的。第一次是3万元，时间是2016年7月，具体日期记不得了，当时我去到江滨二路金湾广场后面的利元3组陈某1家里，我跟她说现在资金比较困难，要向她借3万元，因我和她是很要好的同事，所以她没说什么就同意了，并把3万元现金交给了我，我也没有写任何凭据给她。第二次是2万元，这2万元是用她的信用卡透支的,时间是2017年年底，具体时间记不得了，当时我向某4艳提出借2万元，她说没有现金，但信用卡还有2万元的额度，可以先给我拿去用，说完她就把一张她名下的建设银行信用卡交给我并将密码告诉我，我拿到该信用卡后通过套现的方式透支了2万元，当时是分几次刷出记不得了。2018年2月19日陈某1在办公室遇见我，她叫我写借条给她，前后两笔款共5万元，我就写了一张5万元的借条给她，至于那张信用卡我现在不知道放在哪里了。 （四）2016年11月28日、2017年10月28日,被告人李俐以购买车位、买房、做生意为由,骗取被害人阮某共计14万元，用于归还其个人债务。其中2017年10月28日,被告人李俐、梁金环结伙以和交警做生意为由，以伪造的房产证作抵押，骗取阮某8万元。事后,李俐归还阮某共计2.3万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人阮某的第一次陈述：我是在2016年10月至2017年10月28日期间在右江区新兴路川惠大酒店下面的农村信用社里面被人诈骗的。诈骗我的人是一名叫李俐的女子,李俐一共诈骗我两次，第一次是以需要购买车位为由向我借了6万元；第二次是李俐带一名叫梁金环的女子向我借钱，李俐跟我说是梁金环要借钱，我要求她们提供抵押才同意借钱，李俐就拿出一本她名下的房产证作抵押，我就借给了她8万元,她们在向我借钱时各自复印了身份证给我。李俐是我一直认识的，我和她是一般朋友关系，梁金环是李俐带来向我借钱时才认识，梁金环对我说她是在交警支队上班。（1）大约是2016年10月某日，我的朋友林某1打电话给我，说李俐要跟我借钱购买车位，我就对他说他要是作担保就带过来面谈,林某1就带着李俐到右江区龙景区闽盛建材市场兰舍硅藻泥店找我，我当时正在上班，见到我之后李俐就跟我说要在中城丽景小区买车位，需要向我借6万元，因我和李俐之前已认识，也知道她在百色市环卫站上班，且她说她老公在国税局上班，等过年后就可以还钱，我就同意借钱给她了。由于当时我还在上班，我就让李俐写好一张6万元的借条给我,随后我就把我的银行卡拿给林某1，叫他去银行取出6万元给李俐，接着林某1和李俐就一起离开，后林某1跟我说已把钱取出交给了李俐，且把银行卡还给我，过后我就催李俐还利某，她前后共付给我约1万元的利某;（2）到了2017年10月28日，李俐打电话给我，说她的一个朋友要向我借钱，我就跟她说你前面借我的钱都还没有还，我怎么敢借钱给你，李俐就说她现在跟人合伙做生意，是交警内部的生意，不能告诉我具体是什么生意，但得钱很快，说不定个把月就可以还钱了。我当时还是不怎么愿意借钱给她，说要让她抵押什么东西才肯借，李俐就说抵押一本房产证给我，我们就相约到右江区新兴路川惠大酒店下面的农村信用社面谈。到信用社后，李俐 带着梁金环过来跟我见面，并介绍梁金环给我认识，说梁金环在交警支队上班，她要和梁金环合伙做交警支队的生意，因电话里李俐跟我说梁金环是交警支队的人，可以给我看警官证，我就叫梁金环拿出警官证给我看，但梁金环说当天是星期六，警官证拿不出来，叫我星期一到她的办公室去看，且她说她是在交警支队坐办公室的。当时我并没有怀疑，双方谈了一下后，李俐就把一本她名下的房产证交给我，说先抵押她那本房产证给我借钱，我看到房产证后就同意借钱了。当时我看到房产证名下是李俐，就让李俐写借条给我，因之前她借我的6万元还没有还，我就让她把两次借款总数合写到一张借条上，她就写了一张14万元的借条给我，接着我就当着李俐和梁金环的面把原来那张6万元的借条撕毁丢掉。拿到借条后，我在新兴路川惠大酒店下而的农村信用社取出49900元，接着又到取款机取出20000元，还差10100元，我就叫我老公拿钱过来。我们等了大约半小时左右，我老公就拿钱过来了，我就把钱交给了李俐。过后李俐大约付了5000元的利某给我，再后来就一直没有付利某和还本金，我打电话给她叫她还钱，她说后面的8万元是梁金环所借，要我自己找梁金环还钱，我就打电话给梁金环，梁金环每次都说要筹钱还给我，但一直都没有还，她也没有说这笔钱是李俐自己借的，她还发信息给我说要筹钱还给我。到了2018年4月，李俐和梁金环一直没有还钱，我就找到李俐，说要是再不还钱就搬到她抵押的房子去住，李俐就说她要跟家人商量一下，并说第二天还钱，可后来还是不还，还说抵押的那套房子已卖掉了，不能让我住进去，为此我拿着房产证到百色市不动产中心进行核实，该中心工作人员告诉我说房产证是假的。发现房产证是假后，我想再催李俐还钱，可没过几天李俐就跑了，再也联系不上，我就催梁金环还钱，梁金环就说那笔钱是李俐自己借的，不关她的事。 第一次李俐自己向我借钱时提供了她的身份证和户户口本复印件及一本广西壮族自治区行政学院的毕业证书原件；二次李俐带梁金环来借钱时，李俐向我抵押了一本她名下百房权证桂百字第××号房产证，房产地址位于江滨路B7号第5层，梁金环提供了她的户户口本和身份证复印件给我。/div> 因李俐借我的第一笔款还没有还，后又说要介绍人来向我借钱，我就让她们提供抵押才肯借钱，李俐就拿出她名下的一本房产证抵押给我，我看到房产证是她后才同意借钱给她，因是她的房产证，所以 我才让她写借条，至于那笔钱到底是谁所借，我不管那么多，因她们说是合伙做生意，且梁金环也提供了她本人的身份证和户户口本复印件。一笔6万元，李俐答应给我5分息，第二笔8万元，李俐和梁金环说要给我一毛息。李俐前后共还给我大约15000元的利某，而梁金环从来没有还过利某。因是李俐写的借条，我就让她还钱，但李俐说钱是梁金环借的，要我去找梁金环还钱，我也联系过梁金环还钱，梁金环也说要筹钱还我，可一直没有还。李俐逃跑后，梁金环就说那笔钱是李俐自己借的，不关她的事，并以此不还我的本金和付利某。 2.被害人阮某的第三次陈述：我银行卡账号2016年11月28日转入李俐银行卡尾数6377账户4万元是我借给李俐的本金，李俐银行卡尾数8938账号2016年12月至2018年2月期间转入我银行卡账号六笔款共23000元，其中两笔款6000元是李俐打麻将时使用微信转账跟我兑换成现金，其余的五笔款1.7万元是李俐付给我的借款利某。 3.证人林某1的证言：我是来反映我朋友阮某被诈骗的事情，阮某是被一个名叫李俐的女子诈骗。2016年10月左右，李俐打电话给我，说要向我借款6万元买个车位，我就跟李俐说我没钱，李俐就让我看看我的朋友哪个有钱先借给她，她急需用钱买个车位。我就跟李俐说我先问问看哪个朋友有钱，我就联系阮某，阮某说如果想借钱就当面谈，我就带李俐来到右江区龙景区闽盛检材石场蓝色硅藻泥店与阮某见面，李俐和阮某谈好后阮某就交给我一张农业银行卡让我到银行给李俐转账，我带着李俐来到右江区新世纪旁边的农业银行，我用阮某交给我的银行卡插到ATM机上将4万元转账到李俐的银行卡上，随后又去到人工柜台取出2万元现金交给李俐。把钱转交给李俐后，我就拿着阮某的银行卡回来还给阮某。当时在ATM机取款是限额的，只能转账4万元后再领取2万元现金给李俐。 4.被害人阮某提供的李俐、梁金环户口本、身份证、房产证、承诺书、毕业证书、中国农业银行银行卡交易明细清单、活期存款历史明细查询载明：（1）被告人李俐、梁金环的身份信息；（2）2017年10月28日，李俐出具承诺书，承诺将其位于右江区江滨路B7号五层房产抵押给阮某。 借到阮某14万元，约定还款期限为2018年3月28日，如不能还钱，由阮某处理抵押的房产；（3）李俐用于向阮华抵押借款的房产证号为百房权证字第××号，房屋所有权人为李俐，房屋位于江滨路B7号第五层，结构为混合，面积110.43平方米，设计用途为住宅；（4）2004年6月30日，李俐获得中共广西壮族自治区党校和广西行政学院颁发的函授大专行政管理专业毕业证书；（5）2016年11月28日，阮某中国农业银行62×××15账户转入李俐中国农业银行62×××77账户4万元，同日取现2万元；（6）2017年10月28日，阮某在右江农村合作银行城郊支行柜台取现49900元，另在该行ATM机取现十次2万元；（7）李俐对前述承诺书进行辨认后在承诺书上签名确认。 5.被告人李俐的第二次供述：我跟阮某借过6万元，我是以买车位为由向她提出借钱的，我向她借这6万元时抵押了一本假的房产证给她，后我想再向她借8万元，但她要我写承诺书才肯借钱，我就写了承诺书，可她没有把钱借给我，我也没有写借条给她，我记得我写有6万元的借条给她，向她所借的6万元被我用于偿还债务。 6.被告人李俐的第五次供述：大约是2016年10月，我想找阮某借钱，我知道一个叫“阿坤”的朋友跟阮某很熟，我就叫“阿坤”带我去找阮某借钱，当时阮某在闽盛建材市场兰舍硅藻泥店工作。我们找到阮某后，我就跟她说我要在右江区公务员小区买车位，要向她借款6万元，他说要我提供相关的证明给她，我就提供了我的身份证和户户口本复印件，有一本我的毕业证书给她，她同意后把银行卡交给“阿坤”，“阿坤”就拿着她的银行卡和我到右江区蘑菇亭旁边的农业银行取出6万元给我。到了2017年10月28日，因我和梁金环都需要钱，我就想找阮某借钱，但我之前已和阮某借过钱，我担心她不借给我就和梁金环商定，以梁金环的名义去向他借钱，同时我打电话给阮某，跟她说我有一个交警的朋友想借钱，我和那个朋友合伙做生意，但阮某要我们提供抵押才肯借钱，为此我们就联系了办假证的人，伪造了一本假的房产证后去到川惠大酒店旁边的信用社与阮某谈借钱的事。我们见面后，我就跟阮某说梁金环是交警支队的，因梁金环本身就是住在交警支队里面，接着我就把那本我名 字的假房产证递给阮某，她看后就同意借钱给我们。因我们都说是梁金环要借钱，所以就让梁金环写了一张8万元的借条，且复印了梁金环的身份证。因抵押的房产证是我的名字，阮某又让我写了一份承诺书，并把之前借的6万元和这次借的8万元合在一起写了借款14万元的承诺书，同时阮某要我们先付利某，她在扣除了8000元的利某后给了梁金环72000元。阮某离开后，梁金环就把钱交给我，我们俩人就把这钱分了，梁金环要了2万元，剩下的是我。我跟阮某说我交警的朋友跟我合伙做生意，但没有具体说做什么生意，因梁金环是住在交警队里面，所以我才说梁金环是交警的，阮某是否问梁金环要警官证看我没注意。过后我还了阮某不少于8万元的利某，是通过微信或者银行卡转账给阮某的。 7.被告人李俐的第十次供述：我总共借到阮某14万元，但我实际得款为10.9万元。第一次是2016年10月某日，我在右江区闵盛建材市场向阮某借了6万元，是阮某的朋友“阿坤”到右江区中国农业银行取现交给我的，约定的月息为5分，扣除当月利某，阮某实际给我5.7万元；第二次是2017年11月28日，我跟梁金环在右江区新兴路农村信用社向她借款8万元，约定的月息为8分，扣除当月利某，阮某实际给梁金环7.2万元，得钱之后梁金环拿了2万元，我拿了5.2万元，当时梁金环写了一张借条给阮某，我也写了一张承诺书给阮某，承诺书写借到现金14万元，这14万元是包含第一次我借的6万元，承诺人是我。之前供述中我说已向阮某支付了利某不少于8万元，现经我仔细计算,我实际只付给阮某利某5到6万元。 8.被告人李俐的第十二次供述：我向阮某借了多少钱记不得了,具体数额以我写给他的借条为准。我借了阮某的钱后只付了利某，没有还本金，支付的利某是通过银行转账和微信支付给阮某的。出示李俐尾数8938银行卡2015年1月1日至2018年3月31日期间的流水账让李俐辨认后，出示李俐尾数8938银行卡转入阮某尾数3015、9699两张银行卡账号明细让李俐辨认，李俐确认2016年12月31日至2018年2月26日期间，其先后六次转入阮某尾数3015、9699两张银行卡账号共2.3万元，该款全部是其付给阮某的利某。 9.被告人梁金环的第四次供述：我和李俐一起去借钱的有陈某2、莫某1、“英姐”、“阿某2”、陆某1五个人。我和李俐一起找过阮某借钱，但以什么理由借钱我记不得了，当时都是李俐说的，我只是在旁边附和。李俐向阮某借钱时说我是在交警的，阮某说要看我的工作证，但李俐说当天是星期六，证件不能带出来，星期一才能看证件，所以我才拿出身份证给阮某看，我和李俐向阮某借的钱是8万元。阮某借钱给我们钱时是否扣除利某我不清楚，当时钱是经过李俐的手，我没有得数，但在商量时，我听到阮某说要扣除当月利某，是按照一毛算利某，后阮某扣没扣出我不清楚。我没有写借条给阮某，是李俐写给阮某的。是李俐向阮某借的钱，当时李俐跟我说她向阮某借过钱，没有还，以她的名义再借可能不得，所以要以我的名义去借。李俐说她借得钱后也分给我一点，当时因我的经济状况不好，在外面欠有不少钱，所以我才答应帮她借钱。跟阮某借到钱后，李俐给了我5000元现金，当晚又通过银行转账1万元到我的农行账户，我总共得了15000元。我自己没有还过阮某的利某，因李俐以我的名义向一个叫何总和一个叫“阿某2”的人借钱，她要我帮还这两个人的利某，每个月是2000元，所以阮某的利某我就不用付给她了，我就是帮她还何总和阿某2的利某就成了。我和李俐向阮某借钱的日期就是李俐写借条的日期2017年10月28日，当时李俐打电话给我，说要去找阮某借钱，但她自己之前已向阮某借过钱，担心以她的名义去借钱可能借不到，所以她就提出要以我的名义去借，且答应借到钱后分给我一点，我当时因债务缠身就答应了，李俐就叫我开车到右江区政府接她到新兴路川惠大酒店下面的农村信用社与阮某面谈，当时李俐跟阮某说我是交警的，因急需用钱要向阮某借钱，但李俐以什么理由向阮某借钱我没听清楚，我就是在旁边附和。后阮某问我要我的工作证看，李俐就跟阮某说当天是星期六，证件不得带出来，要星期一才能看，且拿出一本她名下位于江滨路的房产证给阮某作为抵押，阮某看了房产证后没有继续要求看我的证件，接着就是李俐和阮某谈话，我没有注意她们谈什么，就是她们说到我的事情我不否认，且附和李俐，让阮某认为李俐说的都是真的，说到后面阮某要我的身份证和户户口本去复印，能是因李俐说是我要借这笔钱，但后来因抵押的房产证是李俐的，且阮某都是和李俐说的多，中途我又出去复印我的身份证和户口本，她们谈话的内容我就不 清楚了。写好借条后，阮某先拿一部分现金给李俐，因钱不够，阮某就叫她老公拿来一张银行卡到银行领钱给李俐。拿到钱后，我和李俐就走了，李俐先给我5000元，当晚又通过银行转账给我1万元。因李俐已跟我说过要以我的名义去借钱，让我附和她，所以他说什么我都不否认。阮某问我要工作证看时，李俐就直接接话应付，我也只能附和着李俐。我当时因买六合彩，又没有工作，所以才靠借款度日的。李俐跟我说拿一本房产证去抵押，但没有告诉我说是假的房产证，只是我们之前已拿了好几本假的房产证去抵押借钱，所以我想那一本也应该是假的。我明知李俐用假房产证抵押并编造各种理由借钱，不但没有制止还去帮她的原因是李俐跟我说借了钱后很快就还上，叫我帮她，且她又答应给我一点应急，所以我才帮她的。我还过“英姐”4.5万元，李俐逃跑后，我只还了陈某22万元，其他人则没有还过。 （五）2017年4月5日、6月12日、12月26日、2018年2月22日,被告人李俐以投资办幼儿园、购买房产、车位、办理还款公证为由,骗取本单位退休职工陆某2共计40.5万元，用于归还其个人债务。事后,李俐归还陆某2共计13.785万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人陆某2的第一次陈述：我是来报案的，我被人诈骗了。2017年4月5日至2018年2月22日期间，我在右江区聚宝苑B区10楼1005号房门口被诈骗的，一共被诈骗四次，金额40.5万元。第一次是2017年4月5日，被骗了29万元；第二次是2017年6月12日，被骗5万元；第三次是2017年12月26日，被骗5万元；第四次是2018年2月22日，被骗1.5万元。诈骗我的人是我的同事李俐，她是百色市环卫处在职职工，年纪约38岁，在该环卫处收费队上班。李俐第一次骗我钱时是以买房买车位资金不够为由对我进行诈骗；第二次是以不还第一次借款，以投资为名，叫我把借给她的钱用于投资并付给我利某为由对我进行诈骗；第三次是以投资不够钱，还差5万元，让我先帮其垫资5万元，投资到期后还给我5万元为由对我进行诈骗；第四次是以办公证，把借我的全部本金返回给我为由对我进行诈骗。我和李俐都是百色市环卫处职工，但我们不是同一个部门。2015年年中，李俐打电话给我，说她买房买车位还差点钱，想跟我借我就同意了，就借了几万元给李俐，后李 俐陆陆续续向我借钱。到了2017年4月5日，李俐就跟我说之前借我的钱就不用还了，叫我跟她一起搞投资，但具体投资什么我也不清楚，也没有去核实李俐是否真的拿借我的钱去搞投资，后李俐就第一次写了一张借条给我，时间是2017年4月5日，借条是把之前我借给她所有的钱汇总成一个总数，金额是29万元，这29万元就变成了我在李俐处的投资款，李俐还在借条中注明这29万元的借期是自2017年4月1日至2017年12月31日，利某按3分计。到了2017年6月12日，李俐说他老公的单位乱发钱被审查，要求把多发的钱吐出来，否则他的老公就不得在单位上班，要求我先借5万元给她帮他老公填补，借期是一个月，李俐还写了一张借条给我，我也同意了，就把5万元借给李俐，李俐告诉我不要把这个事情告诉任何人，我也就相信了，后李俐还打电话告诉我说他老公已能正常上班了，还说了一些感谢我的话，但过后李俐一直没有还钱给我。到了2017年12月26日，李俐告诉我说她正在投资她姨办的幼儿园，因她的存款当时还没有到期，还差5万元，让我帮她垫资5万元，投资到期后才归还，还说钱到账后于2018年1月7日一起到农行办理手续，把所有借我的钱一起返回给我，我就把5万元借给她，但到期后李俐还是没有把钱还给我。到了2018年2月22日，李俐又打电话给我，说要办理公证才可以把钱全部还给我，但还需要钱办理公证，我就说我没有钱了，李俐就说如果没钱办理公证就不还我的钱，我怕李俐不还钱，就把1.5万元借给李俐去办理公证，后我想去百色市公证处了解李俐是否真的办理了公证，刚到半路，李俐就告诉我说公证书还没有办得，叫我不要去了，还要过几天才办得，我告诉李俐，如果公证书拿到了就拍照发给我，但直到今天，我一直都没能看到公证书，才意识到被李俐诈骗了才到派出所报案。 2.被害人陆某2的第二次陈述：我借给李俐40.5万元有约定利某，但借款后李俐没有还过本金，利某付了多少我不记得了。李俐付给我的利某都是通过银行转到我的存折上，我的存折尾号为4567，存折还在我的手上。 3.被害人陆某2的第三次陈述：我一共借给李俐40万元，她付过我利某，但具体是多少我没有记录，她是通过银行转账到我尾号4567的银行卡上。李俐尾数8938、1931两张银行卡20 16年1月29日至2017年12月3日期间转入我银行账号共计13.785万元是李俐付给我的利某。 4.被害人陆某2提供的借条载明：（1）2017年4月5日，被告人李俐向某5珍借款29万元，约定借期为2017年4月1日至2017年12月31日，利某按3分计；（2）2017年6月12日，李俐向某5珍借款5万元，约定一个月内还清；（3）2017年12月26日，李俐以资金困难为由向某5珍借款5万元，约定的借期为2017年12月26日至2018年1月6日；（4）2018年2月22日，李俐向某5珍借款1.5万元；（5）李俐对前述借条辨认后在借条上签名确认。 5.被告人李俐的第二次供述：陆某2是我单位的退休职工，我向她借钱时是以跟别人合伙在建华路开幼儿园为由提出借钱，而实际上我是为了借钱还债向她提出借钱，我们约定的利某按3分计，她同意后才借钱给我的，每次都借给我几万元，开始时我还付了一段时间的利某，陆某2又把我付的利某当做本金再借给我，这样前后我从她那里借了将近30万元左右，到现在也没有还上，我从她那里借来的钱都被我用于偿还其他债务了。 6.被告人李俐的第七次供述：2015年5、6月，我在单位上班时向某5珍借款2万元，约定月息3分，她同意后我们到百色市人民医院旁边的工商银行转账给我，后我也按照约定每个月付给她利某600元，后我又以投资幼儿园需要资金为由向她陆续借款，其中有一次是10万元，其余都是几万元，具体数额我记不得了，每次借款都是在百色市人民医院旁边的工商银行转账，且都写有借条给陆某2，所借的款都是按月息3分计，至2017年4月，陆某2拿着多张借条跟我对数，我总共向某5珍借款29万元。2017年6月我又以阿姨开办幼儿园投资为由两次向某5珍借款5万元，该借款也是陆某2通过银行转账给我，2018年2月我又以办证需要手续费为由向某5珍借款1.5万元，也是按月息3分计，我前后共付给陆某2利某约20万元，所付的利某均为转账。 7.被告人李俐的第十二次供述：我向某5珍借了多少钱记不得了，具体数额以我写给陆某2的借条为准。我借了陆某2的钱后只付了利某，没有还本金，具体付了多少利某也记不得了，我是用我尾数 8938的建行卡转给陆某2的。出示尾数8938银行卡2015年1月1日至2018年3月31日期间的流水账让李俐辨认后，出示该银行卡转入陆某2尾数4567银行卡账号明细让李俐辨认，李俐确认2016年4月29日至2017年12月3日期间，其先后二十五次转入陆某2前述银行卡账户共13.785万元，该款全部是其付给陆某2的借款利某。 （六）2017年4月17日、5月24日、5月26日,被告人李俐以购买车位、购房、资金困难为由,以伪造的房产证作抵押,骗取本单位退休职工黄某1共计22万元，用于购某和归还其个人债务。事后，李俐归还黄某1共计5万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人黄某1的第一次陈述:我被人诈骗了,我是来报案的。我于2017年4月17日至2018年3月12日期间先后被人诈骗了五次，一共被骗了34.5万元。第一次是2017年4月17日，被骗了5万元；第二次是2017年5月24日，被骗了5万元；第三次是2017年5月26日，被骗了12万元:第四次是2017年7月20日，被骗了5万元；第五次是2018年3月12日，被骗了7.5万元。诈骗我的人名叫李俐,是我在百色市环境卫生管理处工作的同事，她是以买房、买车库、老公升职走关系急需用钱等为由，以假的房产证作抵押对我进行诈骗。2017年4月17日中午，李俐打电话向我借钱，说是买车库急需5万元，出于对同事的信任我就答应了，并相约到右江区川惠小区建设银行,我从该行取出现金5万元交给她，她写了一张借条并按手印后交给我，借款期限为2017年4月17日至2017年7月17日,并写好每月付我利某3000元，在名字下面还注明用她位于江滨路B7号第五层的房屋作抵押，且还把江滨路B7号第五层的房产证交给我。2017年5月24日早上，李俐又打电话向我借钱，说是买房急需5万元，我觉得同事借钱挺正常的就答应了。当天10时许，我和李俐相约到右江区水务公司旁边中国农业银行，我通过转账的方式将5万元转到她的银行账户上，打印出回执后李俐在回执下面写了一份借条,借据内容为今借到黄某1现金5万元，每月付我利某3000元，并按好手印后交给我。2017年5月 26日早上，李俐又打电话向我借钱，说买房急需12万元，当时我觉得她已把房产证抵押给我了，且还是一起上班的同事就答应了，接着我和李俐相约到右江区建设银行大厦，我通过转账的方式将一部分借款转到她的银行账户，一部分是取出现金后交给她，现金具体是多少记不得了。李俐拿到那部份现金后即通过银行ATM机存入她的银行卡里，并写了一张借条，每月付我利某3000元，并按好手印后交给我。2017年7月20日中午，李俐又打电话向我借钱，说她老公陈某3录准备升职急需5万元走关系，还说她在环卫处上班,如果到时不还会丢掉工作的,我就相信她了，我们就相约到右江区建设银行大厦,我从该行取出现金5万元交给她，她也写了一张借条，每月付我利某3000元，并按好手印后交给我。2018年3月12日，李俐又打电话向我借钱，说要1.5万元去打点关系，我也答应了，我们就相约到银行去取钱,但具体是哪一家银行我不记得了，因之前李俐曾有两次向我借款各3万元，所以李俐当天拿到我借给她的1.5万元后给我写下了一张7.5万元的借条，并在借条上签名按手印后交给我。2018年4月初，我想拿李俐之前抵押给我的房产证去验证一下，就拿着房产证到右江区西园路办证大厅房产局,该局工作人员查看后告诉我说是假证，我就去到单位找李俐，但找不到她，单位里的人说好多天不见她来上班了，后我又打电话给她也联系不上，无奈之下我到派出所报案。我借给李俐的钱有部分是现金，有部分是通过银行转账。李俐的账户在中国建设银行,账号62×××38。 2.被害人黄某1的第三次陈述：我转入李俐银行卡账户两笔款共17万元是她向我借款的本金,李俐银行卡账户转入我银行卡账户的5万元是她付给我的借款利某。 3.被害人黄某1提供的中国农业银行转账业务客户回执及相关借条载明：（1）2017年5月24日，黄某1通过其中国农业银行账户转入被告人李俐中国建设银行账户5万元，将该款借给李俐，借期自2017年5月24日至2017年12月24日，约定每月支付利某3000元；（2）2017年5月26日，李俐向某6芳借款12万元，借期自2017年5月26日至2017年12月26日，约定每月支付利某6000元；（3）2017年4月17日，李俐以资金困难为由向某6芳借款5万 元，借期自2017年4月17日至2017年7月17日，约定每月支付利某3000元；（4）2017年7月20日，李俐向某6芳借款5万元，利某3000元；（5）2018年3月12日，李俐向某6芳借款7.5万元；（6）李俐对黄某1提供的借条进行辨认后在借条上签名确认。 4.被告人李俐的第二次供述：我还借过我们单位退休职工黄某1的钱，当时我是以买车位为由向她借钱的，总共借了约20万元，6分息，但因每次所借的数额较小，已记不清楚每次借了多少，期间我抵押了一本假的房产证给她，所借的这20万元我用于还债和买六合彩,我也还了她约7万元的利某，本金则没有还,后黄某1又说我漏写了一张5万元的借条，叫我补写给她，当时有一名叫苏某的人在旁边，她以前是我们单位的职工，她说确有这回事，叫我补写给黄某1，还说不补写的话就到我单位去闹，我害怕了就先写了一张借条给黄某1。后黄某1可能发现了我抵押给她的房产证是假的，就威胁我再写一张7万元的借条给她，不然就到公安机关报案，我害怕了又写了一张7万元的借条给她，实际上这两笔钱我都没有借过她。 5.被告人李俐的第八次供述：我总共借了黄某122万元。2017年4月某日，我打电话给黄某1说要购买车位急需借款5万元，她问我是否有抵押，利某给多少，我就说我有一本房产证作抵押，每月利某为3000元，她就同意后我们相约到右江区川惠小区建设银行，黄某1从卡里取出5万元现金交给我，我用一张A4纸写了一张借条给她，并将一本百房权证桂百字第××号假房产证作抵押交给她并在借条上注明如不还钱房子由黄某1处理。这本房产证是我和一个办假证的人电话联系后花200块钱制作的。借了这笔款后我没有按时付利某给黄某1，但自借款之日起至2018年3月期间我共付给黄某1利某约3万元。2017年5月某日，我又打电话给黄某1，以资金困难为由向她借款5万元，利某同样是每月3000元，她答应后我们相约到右江区水务公司旁中国农业银行，她从她的银行卡账户转了5万元到我建设银行账户，我也写了一张5万元的借条给她，这笔款我能按时付利某，前后共付给黄某1利某2.7万元。过了两天，我又以资金困难为由打电话向某6芳借款12万元，她同意后我们相约到中山建设银行大厦，黄某1从该行ATM机里取出一部分现金存入我的银行卡里 ，还有一部分是直接转账到我的银行账户上，到底是转入我哪一张银行卡记不得了,同时我也写了一张借条给她，并约定每月付利某6000元，自借款之日起到2018年3月期间我前后共付给黄某1利某大约4万元。我付给黄某1利某少部分是现金，大部分是转账。黄某1提供的5张借条都是我写的，但其中有两张是她逼迫我写的，实际上我没有借到她这两笔钱。2017年7月某日，黄某1打电话跟我说我少写了一张借条，让我再写一张5万元的借条给她，如果不补写她老公就到我的单位去闹，我害怕了就写了一张借她5万元的借条给她。2018年3月某日，黄某1知道我的房产证是假的，让我再写一张7.5万元的借条给他，如果不写就报警，我害怕又写了一张借她7.5万元的借条给她。 6.被告人李俐的第十二次供述：我向某6芳借了多少钱记不清楚了，具体数额以我写给黄某1的借条为准。我借了黄某1的钱之后只付了利某，本金没有还，具体付了多少利某也记不得了。我付给黄某1的利某有现金支付，也有银行转账。出示尾数8938银行卡2015年1月1日至2018年3月31日期间的流水账让李俐辨认后，出示该银行卡转入黄某1尾数6367银行卡账号明细及黄某1转入李俐尾数8938银行卡账号明细让李俐辨认，李俐确认黄某12017年5月24日、5月26日分别转入其前述银行账户5万元、12万元共17万元是黄某1借给其的本金，而其前述银行卡账户2017年11月1日、11月6日分别转入黄某1前述银行卡账户4万元、1万元共五万元是其付给黄某1的借款利某。 （七）2017年5月27日,被告人李俐以其丈夫陈某3录需退还单位违规发放的款项为由,骗取本单位退休职工黄某23万元,用于归还其个人债务和利某。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人黄某2的第一次陈述：我是来报案的，我被人诈骗了。我是于2017年7月26日在右江区新兴路百色市人民医院大门附近中国农业银行被人诈骗现金3万元,诈骗我的人是一个名叫李俐的女子。李俐称他丈夫借了别人的钱，现在债主上门讨债，要向我借钱帮他老公还债，并称两个月内还清。我和李俐是百色市环卫处职工，我平时很少跟她接触。2017年5月27日，李俐用办公室电话打我 手机说：“英杰姐，你在家吗？在的话我去你家找你，有点私事跟你说。”我听声音知道是李俐就说我在家。过了不到半个小时，李俐来到我家跟我说：“我老公以前借了别人的钱，现在债主上门讨债，想向你借钱来帮我老公还债。”我就说：“我没有钱，前段时间女儿刚汇了5万元给我办拆迁房的手续，现在只剩下3万元了。”李俐就说：“那借你3万元可不可以？”我就问她什么时候可以还钱？她说两个月内还钱,我就答应了。次日下午，我接到李俐的电话，她让我去取钱给她，我就跟她相约到右江区新兴路百色市人民医院大门附近中国农业银行，我从我银行卡里取出3万元现金后交给李俐，李俐也写了一张借条给我。到了2017年9月8日早上，我发微信给李俐，让她9月份还钱，她在微信里也答应在9月份还钱，但到了10月1日仍未见她还钱，我就问她是什么回事？她说她刚帮小孩交了两份保险，还不了那么快，还一直向我道歉，并保证10月份还钱，可到了11月份仍未见她还钱，我就一直催她，她总是以各种理由拖延。到了2018年4月23日中午，我接到以前工友农柳娥的电话说，李俐借了单位很多人的钱，数额大概在100万元左右，问我有没有借钱给她，我说我借给她3万元，此时我才知道李俐在外面到处借钱，且现在也不去上班了，所以到派出所反映情况。我取钱借给李俐的银行卡是一张农业银行银行卡，卡号62×××72，户名是我的名字黄某2。 2.被害人黄某2的第二次陈述：我借给李俐总共是3万元整，借款时双方没有约定利某，借款后李俐没有付过利某或还过本金，除此之外，我和李俐没有其他经济往来。 3.被害人黄某2提供的借条载明：（1）2017年5月28日，被告人李俐向黄某2借款3万元，定于两个月内还清；（2）李俐对黄某2提供的借条进行辨认后在借条上签名确认。 4.被告人李俐的第二次供述：黄某2是我单位的退休职工，我因债务缠身才向她借钱的。当时我跟她说，我丈夫陈某3录单位要“回款”，意思是要退还钱给单位，要跟她借3万元，她同意后才借给我的，当时我已跟陈某3录离婚了，她不知道这件事，后她就到百色市人民医院旁边的中国农业银行取出3万元现金给我，我也写了借条给她，她借给我的钱没有要利某，借款后我也一直没有还她这笔款，这笔款被我用于支付之前债务的利某。 5.被告人李俐的第七次供述：我向黄某2借了3万元。因此前我借了很多人的钱，人家都在催我还钱，我没办法才想起向我们单位退休职工黄某2借钱。2017年5月某日，我打电话给黄某2问她是否在家，有些私事要跟她谈，她说在家，我就到她家里跟她说我家欠有别人的钱，需要借款3万元还债，她同意了，我和她就于某日下午到右江区新兴路市医院旁农业银行，她从卡里取出3万元现金给我，我也写了一张借到黄某2现金3万元的借条给她，并约定两个月内还清。 （八）2017年7月26日,被告人李俐以其丈夫陈某3录需退还单位违规发放的款项为由,骗取本单位职工杜某11.5万元，用于归还其个人债务和利某。事后,李俐归还杜某1共计2000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人杜某1的第一次陈述：我是来报案的，我被人诈骗了。我是于2017年7月26日在右江区中国建设银行被人诈骗现金1.5万元。诈骗我的人是一名叫李俐的女子，她是百色市环卫处在职职工，她是以她老公要调动到南宁工作，因之前她老公单位违规发放福利，现需要借钱返还之前发放的福利为由对我进行诈骗。2017年7月26日，李俐打电话给我，约我到东宁巷路口奶茶店喝茶。闲聊中，李俐告诉我说她老公现在要调动到南宁工作，但因之前她老公单位违反中央八项规定，多发了很多福利，现在需要钱返还，如果不返还就可能被审查，希望我能借点钱给她应急，帮助她老公渡过这个难关。当时我也没有现金，李俐就让我先刷信用卡给她，并让我去查看我的信用卡额度，我就到右江区中国建设银行查看了一下，见我的信用卡额度是1.5万元，我就从该行提现1.5万元借给李俐。当时李俐没有写借条给我，后我怕出什么意外就让李俐写了一张借条给我，李俐说借款两个月内归还，但到期后我催李俐还钱，但她总是以各种理由推脱不还。 2.被害人杜某1的第二次陈述：我借给李俐1.5万元，当时双方没有约定利某，后李俐曾经通过微信转账还给我2000元，除此之外我和她没有其他经济往来。 3.被害人杜某1提供的借条载明：（1）2017年7月26日，被告人李俐向某7青借款1.5万元；（2）李俐对杜某1提供的借条进行辨认后在该借条上签名确认。 4.被告人李俐的第九次供述：我向某7青借款1.5万元。2017年7月某日，我打电话给杜某1问她在哪里，她说在家里，我就约她到右江区东宁路路口一间奶茶店喝奶茶聊天。闲聊中，我向她提出借钱，她说没有现金，但可以从她的信用卡里取出1.5万元现金给我，我就和她到右江区建设银行，她用她的信用卡在ATM机里取出1.5万元现金交给我，我也写了一张借条给她，后我陆续通过微信转账的方式进行还款，至今共还给她约4000元，有微信转账记录为证。 （九）2017年8月15日、9月7日、10月20日、11月9日、11月11日、11月19日、12月8日、12月11日,被告人李俐以资金因难为由,骗取被害人施某共计56.5万元,用于归还其个人债务及利某。事后,李俐归还施某共计10万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人施某的第一次陈述：我是来报案的，我被人诈骗了。我是被一名叫李俐的女子诈骗的，我总共被她诈骗了62万元。第一次是2017年8月15日,李俐向我提出借款10万元，我同意后到右江区城东路农村合作信用社以转账7万元和交付现金3万元的方式借给她10万元；第二次是2017年9月7日，我在百色火车站十字路口建设银行借给她现金3.5万元；第三次是2017年10月20日，我在百色火车站十字路口建设银行以转账的方式借给李俐7万元；第四次是2017年11月9日，我以银行转账的方式借给李俐5万元,具体是在哪个银行转账记不得了；第五次是2017年11月11日，我在百色火车站十字路口建设银行以转账的方式借给李俐11万元；第六次是2017年11月19日，我在百色火车站十字路口建设银行以转账的方式借给李俐3.5万元；第七次是2017年12月8日，我在百色新汽车站通过手机网上银行以转账的方式借给李俐6.5万元；第八次是2017年12月11日，我在百色火车站十字路口建设银行以转账的方式借给李俐10万元；第九次是2018年2月14日，我在右江工业园区借给李俐现金3000元；第十次是2018年2月25日，我在右江区与新兴路十字路口工商银行借给李俐3000元,李俐用于接收我借款的银行账号为62×××00 3453050008938。李俐是以她的老公调动工作、单位分发房子、母亲住院动手术、小孩补课、投资农业等需要用钱为由向我提出借款。 2.被害人施某的第二次陈述：李俐总共向我借款约80万元，其中银行转账50多万元，现金交付13.5万元，快贷5万元,事后李俐还给我本金共10万元。我的银行卡账户2017年8月15日至12月20日期间十次转入李俐尾号8938账户、1931账户共计56.8248万元都是李俐在手机上操作转账的，具体她是如何操作我不清楚，当时我在她旁边，而我的手机是她拿的。陆某1曾拿有一本李俐名下的房产证抵押给我，后我已把该房产证归还给陆某1。 3.被害人施某提供的广西农村信用社通用凭证、电汇凭证、业务收费凭证、借条、中国建设银行个人活期账户交易明细、房产证载明：（1）2017年8月15日，施某在广西右江农村合作银行以转账的方式汇入被告人李俐银行账户7万元；（2）2017年8月15日，李俐以资金困难为由向某8光借款10万元，约定还款期限为2017年8月15日至2018年2月18日，每月支付利某0.5万元；（3）2017年9月7日，李俐向某8光借款3.5万元，约定借款期限为2017年9月7日至2017年11月7日;（4）2017年10月19日至2018年3月30日期间，施某通过其中国建设银行账户八次转入李俐银行账户共50.8248万元，四次转入梁金环银行账户共2.12万元；（5）李俐用于向某8光抵押借款的房产位于右江区江滨路B7号第五层，房产证登记在李俐名下，房屋结构为混合，建筑面积110.43平方米，设计用途为住宅，房产证证号为百房权证桂百字第××号；（5）李俐对施某提供的借条进行辨认后在借条上签名确认。 4.被告人李俐的第二次供述：我跟陆某1、施某借过钱，我是以在靖西开办幼儿园为由向某3宏借款的，借款后我用一本假的房产证抵押给他，后我听说陆某1向某8光借款，且把我抵押给他的那本假房产证转给了施某。我前后从陆某1那里借了大约50万元，是4分息，后我还了19万多元。施某是通过陆某1认识我的，与施某相识时我已离婚，因施某想追求我，所以一直给我钱用，后因施某是有老婆的人，他给我的两笔钱叫我写借条，一笔是10万元，另一笔是3.5万元，后那笔10万 元我已还了8万元左右,是还给施某老婆的，而那笔3.5万元是施某自愿给我的，他原来默认我不用还，后我们不在一起了他就叫我还钱。施某前后共给了我大约五、六十万元。当时施某为了讨好我，只要我问他要钱他都给我，有时也拿钱给我叫我去买东西。施某给我钱的方式有给现金也有银行转账。我还钱给施某老婆是通过银行转账，是用我的银行卡转到施某老婆的建行卡里，施某的老婆名叫黄木英。 5.被告人李俐的第十次供述：我总共借到施某13.5万元。2017年7月，我通过陆某1介绍认识施某。第一次是2017年8月15日，我打电话给施某说资金困难需要借款10万元，约定月息为5分，他同意后我们相约到右江区城东路广西农村信用社银行见面，施某在该行转账7万元到我的银行卡上，具体是哪张卡我记不得了，接着又交给我现金3万元，确认转款到账和拿到现金后我写了一张借条给他；第二次是2017年9月7日，我又以资金困难为由向他提出借款，他同意后我们相约到右江区字路口中国建设银行见面，他就把3.5万元现金交给了我，我也写了一张借条给他。借到这两笔款后，我以银行转账和微信支付的方式付给施某老婆黄木英利某约3万多元，本金9万元左右。因本金没有还清，黄木英没有把借条还给我。(看借条约2分钟)这两张借条都是我当时我所写的。我第1、2次向某8光借款后，我与他的关系逐步深入，他知道我已离婚并借有别人很多钱，人家也经常来催我还钱，他就同情我，在别人催款催得很紧时我就让他帮忙，并转款给我还债。施某共向我转款约有50万元，时间在2017年10月至12月期间，都是转入我的一张建行卡上，转了多少次我记不得了，最多一次是11万元，最少一次是2万多元，还有5万元、7万元的，具体数额记不得了。 6.被告人李俐的第十二次供述：我没有向某8光借过款，都是他赠送给我的，他赠送给我多少钱记不得了。我和施某认识后他知道我在外面借了很多钱,有许多债主催我还债,他知道后出于同情才通过银行陆续转账给我,用于还债。出示李俐尾数8938银行卡2015年1月1日至2018年3月31日期间的流水账让李俐辨认后，出示施某尾数7179、6566两张银行卡转入李俐尾数8938银行卡账号明细让李俐辨认，李俐确认2017年8月15日至12月20日期间，施某尾数717 9、6566两张银行卡先后十次转入其尾数8938银行卡共56.8248万元,该款均为施某送给其的钱。 （十）2017年9月19日,被告人李俐以其丈夫陈某3录需退还单位违规发放的款项为由,骗取本单位退休职工黄某38万元,用于归还其个人债务及利某。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人黄某3的第一次陈述：我是来报案的，我被人诈骗了。我于2017年9月19日10时许在右江区新兴路豪景城一楼工商银行被人诈骗了8万元，诈骗我的人是我的同事李俐。2017年9月19日10时许，李俐来到我在右江区太平新隆巷60号的家，跟我说急需用钱去救她老公，向我提出借款8万元，理由是她老公单位违反中央八项规定，多发福利，现在被审查了，需要钱退还单位，我就到百色市右江区新兴路豪景城一楼的中国工商银行转账到李俐的账户（账号62×××72），当时李俐说在2017年12月19日前归还，但是现在打电话联系不上，去她的单位找她也不见，我怀疑自己被诈骗了才到派出所报案。我是通过我的银行卡把钱转到李俐的银行卡上。李俐老公是在国家税务局工作，他是否违反中央八项规定不清楚。 2.被害人黄某3的第二次陈述：我借给李俐8万元整，当时双方没有约定利某，李俐也没有付过利某或还过本金。李俐向我借款该8万元时我是通过银行卡转账到她的银行卡上，其他银行、支付宝、微信转账则没有。 3.被害人黄某3提供的借条及中国工商银行转账凭证载明：（1）2017年9月19日，被告人李俐以资金问题为由向某9院借款8万元，借期自2017年9月19日至2017年12月19日；（2）黄某3借给李俐的8万元是通过其中国工商银行账户转到李俐的账户；（3）李俐对该借条进行了辨认后签字确认。 4.被告人李俐的第二次供述：黄某3是我单位的退休职工，我找他借钱时，也是说因为我老公陈某3录所在的单位要回款，需要向他借钱，他也没有问我很多就同意借钱给我了，也没有约定要利某，后 来他就到百色市人民医院旁的中国工商银行领取出8万元现金交给我，这笔借款被我用于偿还其他债务和付利某，到现在还没有还。 5.被告人李俐的第七次供述：我向某9院借款8万元。2017年9月某日，我在右江区太平街新隆巷60号遇见退休职工黄某3，我就向他提出借钱，他同意后，我和他就回到他的家里商量，我说我现在资金困难需要借款8万元，他同意后去到百色市人民医院旁边的中国工商银行转账给我8万元。收到该款后我就拿了一张中国工商银行信笺写了一张8万元的借条给黄某3。我用于收款的银行卡是一张工商银行的银行卡，开户人是我，但是银行卡找不见了，卡号我也记不清了。（仔细查阅民警出示的借条复印件）这两张借条就是我当时所写给黄某3的借条。 （十一）2017年9月24日,被告人李俐以丈夫陈某3录需退还单位违规发放的款项为由,骗取本单位职工魏某11.5万元，用于归还其个人债务和利某。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人魏某1的第一次陈述：我是来报案的，我被人诈骗了。我是于2017年9月24日在右江区一心药店被人诈骗现金1.5万元，诈骗我的人名叫李俐,是百色市环卫处在职职工,也是我的同事。2017年9月24日14时许，我路过右江区一心药店时遇见李俐并闲聊。闲聊中，李俐说她老公因无法偿还债务,需要向我借款3万元，我说我没有那么多钱，李俐就说能借给她1.5万元也可以，我就叫我老公送钱过来。当天15时30分许，我老公拿着一个装有1.5万元现金的塑料袋到心药店交给我，我又转交给李俐，李俐也写了一张借条给我，借条上注明是2017年10月25日还清，但到了2018年4月20日也没见到李俐还钱，且联系不上她,我就到派出所报案了。 2.被害人魏某1的第二次陈述：我借给李俐1.5万元,当时双方没有约定利某，过后也没有付我利某和还本金，我和李俐之间没有银行、支付宝、微信转账,也没有其他经济来往。 3.被害人魏某1提供的借条载明：（1）2017年9月24日，被告人李俐向魏某1借款1.5万元，借期一个月，2017年10月25日还清；（2）李俐对魏某1提供的借条进行辨认后在借条上签名确认。 4.证人陆某4的证言：我是来说明我老婆巍梦霞被人诈骗的事情。诈骗我老婆的是一名女子，是我老婆的同事，该名女子以急需用钱为由诈骗我老婆1.5万元。2017年9月某日中午，我老婆打电话给我，让我去银行取现1.5万元，说同事有急事向她借钱，我就拿银行卡到银行取出1.5万元现金，用一个红色塑料袋装好拿到右江区一心药店门口交给我老婆，我把钱交给我老婆后就离开了，后面我老婆将钱交给谁我就不知道了。 5.被告人李俐的第二次供述：我借过魏某11.5万元，我是以我丈夫陈某3录单位要回款为由向她提出借钱的，借钱的具体时间我记不得了，是在我和我老公离婚后发生的事，我也写有借条给她，借条上写的时间就是借钱的日期，她是在右江区向阳路右江区政府对面的一间药店交钱给我的，这笔钱也是被我用于偿还债务。 6.被告人李俐的第八次供述：2017年9月某日，我在右江区一心堂药店遇见同事魏某1，我就跟她说我资金困难想向她借款1.5万元，她同意后就让她老公到银行取出1.5万元现金送过来交给我，我收到款后也写了一张借条给她。 （十二）2017年12月16日,被告人李俐以领取银行汇款为由,带被害人蔡某到百色市右江区建设银行,并以蔡某之名办理网上融资快贷,骗取蔡某3.2万元，用于归还其个人债务及利某。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人蔡某的第一次陈述：我是来报案的，我被李俐诈骗了。李俐是百色市环卫处在职职工，年约38岁，在该单位收费队上班，我也是在该单位上班，但和李俐不在同一个部门工作。李俐诈骗我两次共3.2万元，时间是2017年12月16日15时许，，地点在右江区建设银行第一次 是以汇款到我的银行卡后叫我帮取出为由，以我的名义在网上融资快贷贷款1.6万元，第二次是以我的名义办了一张建设银行信用卡后取现1.6万元，该银行卡卡号62×××98。2017年12月16日15时许，李俐和梁金环来到我工作的路段，跟我说有笔银行汇款取不出来，想把那笔款存入我的银行卡后让我帮她取出来，我同意后就和她们两人来到右江区中国建设银行，李俐就去找银行工作人员办理业务，我没有跟进去，在旁边等。过了一会儿，李俐拿了一张取款单过来跟我说要我本人签字才可以取钱，我就帮她签了，签完后李俐又叫我拿我的身份证给她。之后我听单位的同事说李俐借了我们单位很多人的钱，我觉得不对劲就去银行查看，发现李俐以我的名义在网上融资快贷借贷款，同时还以我的名义办了一张信用卡。后我联系不上李俐，也不见她上班，就来派出所报案了。 2.被害人蔡某的第二次陈述：我通过银行快闪贷款了1.6万元给李俐，另我还从我的银行卡里取出1.6万元给李俐，后因李俐不还贷款，我被迫还贷1.6万元，我共损失了3.2万元。我借款给李俐时没有约定利某，事后李俐也没有付利某或还本金给我。除上述贷款1.6万元给李俐外,我没有通过银行、支付宝、微信转钱给李俐，和李俐也没有其他经济来往。我知道李俐在外面欠了很多人的钱，听同事说李俐还赌六合彩。 3.被害人蔡某提供的中国建设银行对私活期账户明细载明：2017年12月16日，蔡某中国建设银行34×××33账户转入被告人李俐中国建设银行62×××98账户1.6万元。 4.被告人李俐的第二次供述：我先后两次向某10志借过钱，总数是多少我记不得了，事后我还过他一部分钱，至今还欠有他2万元左右。我是经蔡某同意后用他的银行卡去银行办理快贷业务，是我和梁金环、蔡某一起去到右江区建设银行，由蔡某自己办理快贷业务后拿钱出来借给我的，还有一笔钱是蔡某用他的信用卡刷钱出来后借给我的。 5.被告人李俐的第九次供述：我借过蔡某3.2万元。2017年底某日，梁金环开车送我到右江区江滨二路找到蔡某，并向他提出借款，他说没有现款，我说可以用他的名义在建设银行办理快 贷业务，他同意后梁金环开车送我和他到右江区建设银行，由蔡某在银行柜台办理了一笔3.2万元的贷款业务。办得贷款后，蔡某取出1.6万元交给我，后又通过转账的方式将1.6万元转入我的建设银行卡里，当时我也没有写什么借条给蔡某。 （十三）2018年1月5日、1月24日,被告人李俐以其丈夫陈某3录需退还单位违规发放的款项为由,骗取本单位退休职工唐某18万元,用于归还其个人债务及利某。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人唐某1的第一次陈述:我是来报案的，我被人诈骗了。诈骗我的人名叫李俐,是我的同事,我总共被李俐诈骗了8万元。第一次是2018年1月5日16时许，李俐打电话给我，说有事找我，我回到家与她见面后，她说她老公所在单位违反中央八项规定，多发福利，现在急需用钱退还单位为由向我提出借款10万元，我说我没有那么多钱，只有5万元。当天下午16时许至17时许，我先后到右江区建设银行和解放街工商银行分别转入李俐账户3万元、2万元共5万元；第二次是2018年1月24日10时许，李俐叫我到银行转账给她8万元，我说我没有那么多钱，最多能给她3万元，并到右江区工商银行转入李俐账户3万元。过完年后，我催李俐还钱，她说手上没有那么多钱，要等她回家跟父母商量，凑够1万元后还给我，可事后再也找不见她，怀疑自己被李俐诈骗才报案。 2.被害人唐某1的第二次陈述:我借给李俐共8万元，当时双方没有约定利某，事后她也没付利某或还本金给我。除了转账3次共8万元给李俐外，我没有通过银行、支付宝、微信转钱给李俐，和李俐也没有其他经济来往。 3.被害人唐某1提供的相关借条载明：（1）2018年1月5日，被告人李俐以资金困难为由向唐某1借款5万元，约定自2018年1月1日起，每月还1万元，分五个月还清；（2）2018年1月24日，李俐以资金困难为由向唐某1借款3万元，约定每个月还1万元，与第一次借款5万元一起共8万元，分八个月还清；（3）李俐对唐某1提供的借条进行辨认后在借条上签名确认。 4.被告人李俐的第二次供述：唐某2珍是我单位退休职工，我曾经向她借过钱，我是以投资林木失败，欠了别人的钱，被人告到检察院，需要借钱过渡一下为由向她提出借款，她本来不怎么愿意借钱给我，但在我承诺借她8万元还她9万元后她才同意借钱给我，并到百色市人民医院旁边的工商银行取钱给我，第一次她给我5万元，第二次给我3万元，这些钱被我用于偿还其他债务的利某。 5.被告人李俐的第七次供述：我总共向唐某1借了8万元。因我借了很多人的钱，人家都在催我还钱，我就想起我们单位退休职工唐某1。2018年1月某日，我在右江区太平街新隆巷60号与唐某1见面后，以资金困难为由向她提出借款8万，并承诺每月还款1万元，连续还九个月共9万元，她同意后分三笔转给给我，第一笔是3万元，第二笔是2万元，第三笔是3万元。收到转款后我分别给唐某1写了两张借条，一张是5万元，一张是3万元，事后我没有还过唐某1一分钱。 综合证据: 1.受案登记表、立案决定书,证实被害人陈某2、莫某1、 阮某于2018年4月26日、11月15日分别向公安机关报案及公安机关经审查决定立案侦查的情况。 2.陈某3录提供的离婚证，证实2016年4月12日，被告人李俐与陈某3录离婚 3.照片说明，证实被告人李俐、梁金环对其诈骗使用的假房产证进行了指认。 4.提取笔录，证实民警在被告人李俐位于南宁市南梧路小鸡村皇州幼儿园住所进行检查时，从一红色挎包内提取到中国农业银行银行卡一张，卡号62×××79，北部湾银行银行卡一张，卡号62×××26。 5.关于百房权证桂百字第××号房屋所有权证真伪的复函，证实经百色市不动产登记中心查询，涉案的百房权证桂百字第××号房屋所有权证与档案资料记载在登记簿上登记的内容不一致，认定该房屋所有权证系伪证；涉案的百房权证2000字第××号房屋所有权证在不动产登记簿上没有记载，认定该房屋所有权证系伪证。 6.到案经过，证实2018年10月22日，被告人李俐在南宁市南梧路小鸡村皇州幼儿园被民警抓获；2018年10月29日，被告人梁金环在田阳县百矿集团被民警传唤到案接受调查。 7.关于李俐旷工的情况说明，证实被告人李俐系百色市环境卫生管理处在编职工，自2018年4月12日起旷工失联，至今未回单位上班。 8.户户籍证明，实被告人李俐出生于1979年7月12日，被告人梁金环出生于1977年1月15日，两人均具备完全刑事责任能力。 9.被告人李俐的第一次供述：我是因借了很多人的钱后一走了之，被公安机关列为网上在逃人员而被抓获的。我之前是有些积蓄，但拿去搞投资后都亏损了，我平时又有赌“六合彩”的恶习，前后输了很多钱，后我向亲戚朋友借钱继续搞投资和赌“六合彩”，结果又亏了，就开始借高利贷还债，为还高利贷又向朋友和同事借钱，至今还有100多万元没能还上，致使债务越滚越大，追债的人越来越多，被逼得走投无路才离开百色躲避。 本院认为。 被 告 人 李 俐 、 梁 金 环以非法占有为目的，单独或结伙采用虚构事实、隐瞒真相的方法，通过伪造国家机关证件，骗取他人钱财，其中李俐诈骗数额特别巨大、梁金环诈骗数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。但公诉机关指控被告人李俐、梁金环构成伪造国家机关证件罪的意见，经查，被告人李俐、梁金环通过伪造国家机关证件骗取他人财物，因其实施伪造国家机关证件的行为是其实施诈骗犯罪的一个手段行为，其基于一个犯罪目的而实施不同犯罪行为，触犯不同的罪名，属于牵连犯罪，依法应择一重罪处罚，即以诈骗罪定罪处罚，故对公诉机关指控二被告人构成伪造国家机关证件罪的意见，本院不予支持。关于被告人李俐及其辩护人所提起诉书指控第9起李俐骗取施某60多万元不实，应以银行转账凭证记载的13.5万元认定的意见，以及辩护人所提起诉书指控第8起李俐骗取杜某11.5万元后归还了2000元不实，实际上李俐已归还了杜某14000元的意见，与查明事实不符，本院不予采纳。关于被告人梁金环的辩护人所提梁金环在共同犯罪中属于从犯的意见，经查，李俐与梁金环在共同实施诈骗行为中均积极参与，所起作用相当，均为主 犯，故对此意见，本院不予采纳。被告人李俐、梁金环归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。辩护人所提上述内容的意见，本院予以采纳。综合考量上述情节，本院对被告人李俐、梁金环予以从轻处罚。根据李俐、梁金环犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第六十一条、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人李俐犯诈骗罪，判处有期徒刑十年八个月，并处罚金人民币50000元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2018年10月23日起至2029年6月22日止。罚金限于本判决生效之日起三个月内缴纳，逾期则强制缴纳。） 二、被告人梁金环犯诈骗罪判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币10000元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2018年10月29日起至2022年8月28日止。罚金限于本判决生效之日起三个月内缴纳，逾期则强制缴纳。） 三、责令被告人李俐退赔被害人陆某1、陈某1、阮某、陆某2、黄某1、黄某2、杜某1、施某、黄某3、魏某1、蔡某、唐某1经济损失分别为24.6万元、5万元、3.7万元、26.715万元、17万元、3万元、1.3万元、46.5万元、8万元、1.5万元、3.2万元、8万元； 四、责令被告人李俐、梁金环共同退赔被害人莫某1、陆某1、阮某经济损失分别为1.47万元、6万元、8万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向百色市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  罗凌方 人民陪审员  王罗铁 人民陪审员  谷红英 二〇二〇年九月十七日 法官 助理  张如意 书 记 员  隆振东