河南省郸城县人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫1625刑再1号原公诉机关郸城县人民检察院。原审被告人吴西，男，1983年4月6日出生于江苏省宿迁市，汉族，初中文化，无业，住江苏省宿迁市宿城区。因犯寻衅滋事罪于2006年3月29日被江苏省宿迁市宿城区人民法院判处有期徒刑二年，因犯危险驾驶罪于2019年11月20日被江苏省宿迁市宿城区人民法院判处拘役一个月二十日，并处罚金二千元；因涉嫌诈骗犯罪于2020年1月15日被临时羁押在宿迁市看守所，2020年1月18日被郸城县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2020年2月17日被郸城县公安局逮捕。指定辩护人赫国英，河南覃思律师事务所律师。原审被告人王壮，男，1999年2月8日出生于江苏省睢宁县，汉族，初中文化，无业，住江苏省宿迁市宿城区。因涉嫌诈骗犯罪于2020年1月15日被临时羁押在宿迁市看守所，2020年1月18日被郸城县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2020年2月17日被郸城县公安局逮捕，2020年5月20日被郸城县人民检察院取保候审。指定辩护人刘佳坤，河南洺水律师事务所律师。郸城县人民检察院指控原审被告人吴西、王壮犯妨害信用卡管理罪一案，本院于2020年7月1日作出（2020）豫1625刑初198号刑事判决。该判决发生法律效力后，由于原审被告人吴西因犯危险驾驶罪于2019年11月20日被江苏省宿迁市宿城区人民法院判处拘役一个月二十日，并处罚金二千元，此刑期应与被告人吴西犯妨害信用卡管理罪数罪并罚，本院院长指令对本案进行再审，我院于2020年8月11日作出再审决定。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。郸城县人民检察院检察员刘帅旗出庭履行职务。原审被告人吴西及其辩护人赫国英、原审被告人王壮及其辩护人刘佳坤等到庭参加了诉讼。现已审理终结。原审判决认定，2019年10月份至11月份，被告人吴西先后收购王壮、周某、傅某、王迪等人共十三套银行卡（包含银行卡、U盾、身份信息、电话号码等）按其上家叶亮要求，邮寄给他人用于实施诈骗等犯罪活动。2019年10月份至11月份，被告人王壮先用自己的身份信息办理七套银行卡卖给吴西，又介绍周某办理一套银行卡卖给吴西，后又收购傅某、王迪等人共五套银行卡卖给吴西。原公诉机关认为，被告人吴西、王壮非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人吴西、王壮到案后如实供述自己的犯罪行为，认罪态度较好，并自愿认罪认罚。被告人吴西有前科，酌定从重处罚。建议对被告人吴西判处有期徒刑八个月至九个月，并处罚金一万元；对被告人王壮判处拘役六个月，适用缓刑，并处罚金一万元。原公诉机关提交了被告人吴西、王壮供述、证人傅某、周某等证言、被害人张某的陈述、搜查笔录、扣押清单、扣押物品照片、江苏省宿迁市宿城区人民法院（2019）苏1302刑初822号刑事判决书、调查评估意见书、违法犯罪记录证明及被告人吴西、王壮的户籍证明等证据证实。原审法院认为，被告人吴西、王壮非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。吴西、王壮到案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻、从宽处罚。被告人吴西有前科，酌定从重处罚。辩护人请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。为了打击犯罪，保护国家对信用卡管理制度不受侵犯。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款的规定，判决如下：一、被告人吴西犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；二、被告人王壮犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元；三、被告人吴西、王壮违法所得，予以追缴；四、公安机关扣押被告人吴西、王壮的物品，由公安机关依法处理。郸城县人民检察院指控，2019年10月份至11月份，被告人吴西先后收购王壮、周某、傅某、王迪等人共十三套银行卡（包含银行卡、U盾、身份信息、电话号码等），按其上家叶亮要求，邮寄给他人用于实施诈骗等犯罪活动。2019年10月份至11月份，被告人王壮先用自己的身份信息办理七套银行卡卖给吴西，又介绍周某办理一套银行卡卖给吴西，后又收购傅某、王迪等人共五套银行卡卖给吴西。公诉机关认为被告人吴西、王壮非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人吴西、王壮到案后如实供述自己的犯罪行为，认罪态度较好，并自愿认罪认罚。被告人吴西有前科，酌定从重处罚。建议对原审被告人吴西犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元，与其犯危险驾驶罪判处的拘役一个月二十日，并处罚金二千元并罚，决定执行有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万二千元；对原审被告人王壮判处拘役六个月，适用缓刑，并处罚金一万元。再审被告人吴西对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人吴西的辩护人提出的辩护意见是对于公诉人指控的罪名无异议，但吴西到案后如实供述，自愿认罪认罚，自愿缴纳罚金，应当依法对其从轻处罚再审被告人王壮对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人王壮的辩护人提出的辩护意见是对公诉人指控的罪名和事实无异议，王壮一贯表现良好，系初犯，到案后如实供述且自愿认罪认罚，并已缴纳罚金，请求从轻处罚。经再审查明，2019年10月份至11月份，被告人吴西先后收购王壮、周某、傅某、王迪等人共十三套银行卡（包含银行卡、U盾、身份信息、电话号码等），按其上家叶亮要求，邮寄给他人用于实施诈骗等犯罪活动。2019年10月份至11月份，被告人王壮先用自己的身份信息办理七套银行卡卖给吴西，又介绍周某办理一套银行卡卖给吴西，后又收购傅某、王迪等人共五套银行卡卖给吴西。另查明，王壮已将违法所得850元予以退还。被告人吴西因犯危险驾驶罪于2019年11月20日被江苏省宿迁市宿城区人民法院判处拘役一个月二十日，并处罚金二千元，其中的拘役一个月二十日尚未执行。上述事实，有以下证据予以证实：1、被告人吴西供述和辩解，2019年10月份左右的一天，（具体时间记不住了），我朋友叶亮给我打电话说：“你帮我找银行卡用用。”我说：“干什么用的？”他说：“收账用的。”还说U盾和银行卡密码设置成158258，我就于2019年10月份的一天上午给王壮打电话，我对王壮说：“你帮我办两套银行卡，一套中国银行卡和一套农业银行卡，密码和U盾密码设置成158258,手机卡你自己办一个。”王壮问我干什么用的，我说是收账、转账用的。过了几天，王壮就把银行卡给我寄过来了，我接到银行卡后当天上午就按叶亮的要求转寄云南省南伞镇“阿仙”收（具体地址忘了），当时叶亮说我给他寄过去的银行卡有点少，让我再弄点银行卡。2019年10月份上旬的一天，我给王壮打电话让王壮再办点银行卡，每张银行卡100元，过了几天，王壮给我打电话让我到项王小区一期东门口拿银行卡，我到小区门口后，王壮给了我五张银行卡（具体什么卡我记不清了），我给他拿了700元就回去了。2019年11月份的一天上午，我给王壮打电话说：“你第二次给我办理的五张银行卡还没寄走，你再给我办点农业银行的。”王壮说可以，不知道是当天下午还是第二天下午，王壮和周某一起到了宿城区人民医院（之前是军人疗养院）找到了我，周某将办理好的四张银行卡交个我后，我给周某用微信转发了几百元钱（具体多少钱我记不清了），之后，王壮又给我要了100元话费。2019年11月份的一天下午，王壮带着傅某来到了宿城区人民医院找到我后，送给我两套银行卡（一套农业银行卡、一套浦发银行卡），到了第二天上午，我就把收到的是十一张银行卡邮寄到了云南省南伞镇“阿仙”收。2019年12月份上旬的一天，叶亮给我打电话说我寄的银行卡可能出事了，让我到银行全部注销掉。我接到电话后就通知了王壮，叫王壮通知其他人赶快到银行把卡全部注销。第二天上午王壮给我回电话说有的银行卡涉嫌诈骗注销不掉了。我打电话问叶亮，叶亮说他不知道。每套银行卡包括有一张银行卡、一个U盾、一个手机卡、一张身份证照片。我就收了十三张卡；2、被告人王壮供述和辩解，2019年10月份的一天上午，我在安徽省界首市高铁站打工时，七哥（不知道姓名）给我打电话让我办一套中国银行卡和一套农业银行卡，每套包括手机卡和U盾，并要求我把银行卡和U盾的密码设置为158258。第二天上午，我在安徽省界首市区办理了一套农业银行的、一套中国银行的银行卡，并办了一张移动的手机卡（手机号记不清了），办理好后就将银行卡邮寄给七哥了（邮寄地址：宿城区人民大道君临国际大酒店前台）。过了有五六天，七哥给我打电话说：“你办理手机卡多少钱？”我说“50元。”七哥说：“我给你转50块，你的手机卡我先用着。”说罢，七哥就用微信给我转了50元。2019年11月份上旬的一天下午，七哥给我打电话问我还有其他多余的银行卡没有，我说没有多余的了，七哥让我办两张银行卡，用于公司转账用，办好后每张给我一百元钱。过了三四天，我用我的身份证在宿迁市宿城区办理了五张银行卡（兴业银行卡、浦发银行卡、建设银行卡、南京银行卡、民生银行卡，都不含U盾），办好后我在宿迁市人民大道项王小区一期门口给七哥打电话让他来拿银行卡，七哥拿到卡后，当场给了我700元现金（含之前我办理的两张银行卡费用）。2019年11月份的一天上午，七哥给我打电话说：“你第二次给我办的五张银行卡暂时没用，你身边有没有人办农业银行卡的？”我说：“我帮你问问。”挂完电话我就给朋友周某打电话说：“现在你办理一张农业银行卡，可以赚100元，你办不办？”周某说：“可以啊，办卡做什么用的？”我说：“七哥公司转账用的，用完后你把卡注销就行了。”周某同意后，周某开着他的白色现代轿车拉着我和傅某到霸王举鼎南边农业银行，办理了一套农业银行卡后，周某带我们到宿城区军人疗养院，吴西给周某300元，给了我100元话费。2019年11月份的一天上午，我给傅某打电话，问他银行卡一张100元办不办，领工资用的。他同意后，我们一起去办卡。傅某在市政府对面浦发银行办理了一张银行卡，后又在霸王举鼎北中国银行办理了一张银行卡。傅某将两张银行卡交给我，我给他100元。过了两三天，我给王迪联系让他办两套银行卡，一套农业银行卡，一套中国银行卡，并说是七哥公司转账用的。王迪办好后，我给他100元。另一张银行卡我记不住找谁办的，办好后，我到军人疗养院将五张银行卡一并交给了吴西，吴西给我150元，又请我吃了两三顿饭。2019年12月上旬的一天上午，七哥给我联系让我把我办理的七张银行卡赶紧到银行注销。我听到后就赶紧到银行去注销，结果在安徽省界首办理的中国银行卡（62×××60）、民生银行卡和兴业银行卡三张银行卡均涉嫌诈骗，注销不了，其他四张银行卡我都注销了。我没有给张某提供贷款；3、证人傅某证言，2019年11月份下旬的一天上午，我在宿舍休息时，王壮给我打电话说：“你给我办两张银行卡。”我问：“你要银行卡干什么？”他说：“我领工资用的。”我同意后，我就和王壮在宿城区项王一期东门北边中国移动用我的身份证办理了一张手机卡，而后，我们又到市政府对面浦发银行办理了一张浦发银行卡，后又在霸王举鼎北中国银行办理了一张中国银行卡，办完后王壮拍了我的身份证照片，给了我100元钱，我们就去吃饭去了。2019年12月份上旬的一天上午，王壮给我打电话说：“七哥通知，银行卡出事了，赶快到银行注销。”我到了浦发银行和中国银行，我问银行的女大堂经理：“你查一下我的银行卡是什么情况。”我提供了我的身份证后，大堂经理说：“你的银行卡冻结了。”我问因为什么冻结，大堂经理说：“具体情况我们也不清楚。”当时我就给王壮说：“银行卡因为什么冻结。”王壮说：“没事没事。”我挂完电话就回公司上班去了。我和周某、王壮到农业银行去过，我没有用银行卡做过违法的事；4、证人周某证言，2019年11月份的一天上午，王壮给我打电话说：“你办银行卡不办，成套银行卡300元一张，单卡100块钱一张。”我问：“办银行卡干什么用？”王壮说：“七哥公司转账用的。”我同意后于当天下午驾着我的白色现代车载着傅某和王壮一起到了霸王举鼎附近，我到农业银行办理了一套农业银行卡（包含一张手机卡、一个U盾、一张本人身份证照片），办完后我于当天晚上6点左右与王壮、傅某一起到了宿城区人民医院，在人民医院找到了吴西（七哥）后就将办好的银行卡交给了吴西，吴西当场给了我300元钱，之后我就和王壮等人吃饭去了。王壮让我办理银行卡和U盾时密码设置的是158258。2019年12月份上旬的一天上午，王壮给我打电话说：“七哥通知，银行卡出事了，赶快到银行注销。”我到银行注销时没有注销成功；5、证人张某证言，2019年11月10日早上，有个95251327的短号给我打电话问我需不需要办理贷款，我正想办理贷款就同意了。这个号码给我提供了一个微信号：×××，微信名字是万达惠普业务员，加了之后这名业务员给我说利息比较低，6厘多，但是需要2000元的手续费，最低能贷20000元。我通过我的微信给他转了2000元，这两千是分两次转的一次转1000元，是转到一个叫王壮的账号上，号码为62×××60。转后他给我一个链接，我点击之后输入我的银行卡，输了之后对方说我的银行卡号输错了，我记得当时是没有输错的，后来对方给我一个截图，我看看是多输了一个数，对方说这个需要去银行解决，需要我写个委托书，还要4000元的保证金，我就通过微信把这4000元转到中国银行一个叫李雅婷的账号上，账号为60×××57。打过去之后，对方给我的链接上显示对方给我打了28000元，对方说多给我放了4000元，让我把钱还过去，我就通过微信给李雅婷刚才的那个账号又打了4000元，打了之后对方还给我要钱，我才意识到自己受骗了；6、搜查笔录、扣押清单、扣押物品照片，扣押的有银行卡、手机、刷卡机；7、江苏省宿迁市宿城区人民法院（2019）苏1302刑初822号刑事判决书、罚没收据，被告人吴西犯危险驾驶罪，判处拘役一个月二十天，并处罚金人民币二千元，罚金已缴纳；8、调查评估意见书，王壮具备适用社区矫正条件；9、违法犯罪记录证明、临时羁押证明、江苏省宿迁市宿城区人民法院函，吴西因犯寻衅滋事罪于2006年3月29日被江苏省宿迁市宿城区人民法院判处有期徒刑二年；因犯危险驾驶罪于2019年11月20日被判处拘役一个月二十日，并处罚金二千元，该拘役刑罚尚未执行；吴西、王壮因涉嫌诈骗犯罪于2020年1月15日被临时羁押在宿迁市看守所；10、吴西、王壮的户籍证明，证明二被告人系完全刑事责任能力人。以上证据已经法庭质证，认证，确实充分，足以认定。本院认为，原审被告人吴西、王壮非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。吴西、王壮到案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻、从宽处罚。辩护人请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。吴西有前科，可以酌定从重处罚。吴西系判决宣告以后，刑罚执行完毕以前又犯罪，应当对新犯的罪作出判决，把前罪没有执行的刑罚和后罪所判处的刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，决定执行的刑罚。根据王壮的悔罪表现、犯罪情节、社会考察等条件，依法可以对其适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。为了打击犯罪，保护国家对信用卡管理制度不受侵犯。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第七十一条、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百五十六条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百八十九条的规定，判决如下：一、维持本院（2020）豫1625刑初198号刑事判决的第二项，即被告人王壮犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元；维持本院（2020）豫1625刑初198号刑事判决的第四项，即公安机关扣押被告人吴西、王壮的物品，由公安机关依法处理；二、撤销本院（2020）豫1625刑初198号刑事判决的第一项，即被告人吴西犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；撤销本院（2020）豫1625刑初198号刑事判决的第三项，即被告人吴西、王壮违法所得，予以追缴；三、原审被告人吴西犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元，与其犯危险驾驶罪判处拘役一个月二十日，并处罚金二千元并罚，决定执行有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万二千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月15日起至2020年9月14日止；罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 李 冰审判员 韩 宏审判员 王祖宁二〇二〇年九月十日书记员 张 玉