河北省遵化市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0281刑初130号 公诉机关河北省遵化市人民检察院。 被告人张浩良，男，1976年8月18日出生，汉族，农民，初中文化，户籍所在地及现住址河北省遵化市。1996年5月8日因犯抢劫罪、盗窃罪被本院判处有期徒刑十一年，2004年5月12日刑满释放。2011年7月14日因犯故意伤害罪被本院判处有期徒刑一年，2011年7月29日对其决定暂予监外执行一年。2020年4月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被遵化市公安局取保候审；2020年6月18日被遵化市人民检察院取保候审；同年7月6日被本院取保候审。 指定辩护人倪晓佳，河北力公律师事务所律师。 遵化市人民检察院以遵检二部刑诉[2020]50号起诉书指控被告人张浩良犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。遵化市人民检察院指派检察员郭全晓出庭支持公诉，被告人张浩良及辩护人倪晓佳到庭参加诉讼。现已审理终结。 遵化市人民检察院指控，2016年以来，被告人张浩良为谋取非法利益，加入唐山合进商贸有限公司作为遵化地区代理开展排车业务。被告人张浩良通过微信、口头等方式向不特定人员宣传以远低于市场价格即可购车的方式吸收存款120993411元。在此过程中，被告人张浩良获得代理收入1047055.35元。至本案侦查终结，部分集资参与人称“未受损失”；集资参与人李某等5人仍有280775元集资款未能收回。2020年4月16日被告人张浩良主动投案，并自愿认罪认罚。 庭审变更起诉：现查明有4位集资参与人购车款未能收回，分别为集资参与人李某15000元、贾某55275元、王某23750元、李欣74000元，以上合计168025元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人张浩良的供述与辩解，证人李某、贾某、王某等人的证言，代理协议、购车合同、收据等书证，司法会计鉴定意见书，情况说明、户籍证明、到案说明、认罪认罚具结书等证据证实。 公诉机关认为，被告人张浩良违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张浩良对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑三年六个月至五年，并处罚金。 被告人张浩良对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，愿意接受处罚且签字具结，在开庭审理过程中提出推荐奖是发放给推荐人的，其没有得到七十多万元。辩护人倪晓佳的辩护意见是，一、被告人张浩良主动投案，在案件侦查阶段就如实供述全部犯罪事实，供述前后具有稳定性、完整性、一致性，系自首，依法可从轻、减轻处罚。二、被告人张浩良在审查起诉阶段已经签署了认罪认罚具结书，自愿认罪，真诚悔罪，对公诉机关指控罪名及量刑建议没有异议，量刑时应予考虑。三、唐山正信司法会计鉴定中心出具的鉴定意见中，被告人张浩良获得代理收入100多万元，但被告人张浩良称其中大概60万给了会员推荐奖，说明其代理收入并未全部据为己有，此情节应作为量刑情节予以考虑。四、通过被告人张浩良排车的人并没有受到实际损失，其中李某、贾某、付国生等人虽然有部分集资参与款未能收回，但这些人是之前通过被告人张浩良排车收益的人，因此在计算受害人损失时，应予以考虑。五、因被告人张浩良多年前就患有重度双侧股骨头坏死，至今未愈，其符合刑诉法第二百六十五条规定的执行刑罚时可予监外执行的情形。综上，请依法对被告人张浩良从轻处罚，并适用监外执行。 经审理查明，吕振昆、王志强（二人另案处理）等人自2016年成立唐山合进商贸有限公司，主要经营“购车无忧”业务，并在全国范围内设立代理点。该公司经营方式主要以开展“购车无忧”业务为名向不特定群众吸收公众存款，即购车人向唐山合进商贸有限公司交纳会员费2000元成为会员，与该公司签订《车辆垫资代购及服务协议》和《购车无忧发车协议》，享受低价购车服务。被告人张浩良于2016年6月30日与唐山合进商贸有限公司签订了《市区县代理协议》，成为遵化市代理。经唐山市正信司法会计鉴定中心鉴定：自2016年6月至2019年6月期间河北省唐山市遵化代理人张浩良，以车补、油补和推荐会员购车及订车的名义吸收公众存款120993411元，获得代理收入1047055.35元。明细如下：1.以车补的名义发展会员53人，吸收公众存款115378000元，获得代理收入148763.55元。2.以油补的名义共发展会员49人，吸收公众存款合计3130700元，获得代理收入156500元。明细如下：①张浩良以油补的名义发展会员48人，吸收公众存款3120700元，获得代理收入156000元。②徐述新以油补的名义发展会员1人，吸收公众存款10000元，获得代理收入500元。3.以推荐会员购车及订车的名义发展会员55人次，吸收公众存款共2484711元，获得代理收入741791.8元。明细如下：①依据会计安国红经手的计入金蝶财务软件电子帐的订车提车的相关凭证与吕振华工商银行（银行卡号62220804030********）银行回单及交易流水信息核对相符，发展会员49人次，吸收公众存款2311211元，获得代理收入741791.8元。②车无忧购车服务平台信息资料显示张浩良发展会员6人次，吸收公众存款173500元，显示已提车；经与会计安国红经手的记入金蝶财务软件电子帐的订车提车的相关凭证与吕振华工商银行（银行卡号62220804030********）银行回单及交易流水信息核对，吸收公众存款均为订车款，未发现补车款。 现查明，部分集资参与人称“未受损失”，4位集资参与人购车款未能收回，分别为集资参与人李某15000元、贾某55275元、王某23750元、李欣74000元，以上合计168025元。 唐山合进商贸有限公司设立推荐奖，即排车人提车后给推荐人购车款5%的奖励，代理获得购车款3%的奖励。被告人张浩良名下推荐奖为741791.8元，总购车款为1598136元。其中，被告人张浩良为推荐人购车款183486元，应获得推荐奖为该购车款的5%，即9174.3元；非推荐人的购车款为1414650元（1598136元-183486元），获得推荐奖为该购车款的3%，即42439.5元，实际获得推荐奖为51613.8元（9174.3元+42439.5元），其他推荐人获得推荐奖为690178元（741791.8元-51613.8元）。徐述新以油补的名义发展会员1人，吸收公众存款10000元，获得代理收入500元，其他推荐人获得推荐奖为690178元，应分别在被告人张浩良名下吸收公众存款120993411元，获得代理收入1047055.35元中予以扣除。综上，被告人张浩良做遵化市代理期间，以车补、油补和推荐会员购车及订车的名义吸收公众存款为120983411元（120993411元-10000元），获得代理收入为356377.35元（1047055.35元-其他人推荐奖690178元-徐述新推荐奖500元）。明细如下：1.以车补的名义发展会员53人，吸收公众存款115378000元，获得代理收入148763.55元。2.以油补的名义共发展会员48人，吸收公众存款合计3120700元，获得代理收入156000元。明细如下：张浩良以油补的名义发展会员48人，吸收公众存款3120700元，获得代理收入156000元。3.以推荐会员购车即订车的名义发展会员55人次，吸收公众存款共2484711元，获得代理收入51613.8元。 另查明，2020年4月16日，被告人张浩良主动投案，并如实供述了犯罪事实。 1996年5月8日，被告人张浩良因犯抢劫罪、盗窃罪被本院判处有期徒刑十一年，2004年5月12日刑满释放。2011年7月14日因犯故意伤害罪被本院判处有期徒刑一年，2011年7月29日对其决定暂予监外执行一年。 上述事实，有经庭审质证、确认的被告人张浩良的供述与辩解，同案犯吕振昆、王志强的供述，证人李某、贾某、王某、袁某等人的证言，唐山市正信司法会计鉴定中心司法会计鉴定意见书，《市区县代理协议》、《车辆垫资代购及服务协议》、《购车无忧发车协议》、收款收据、企业登记情况表、银行账户交易明细、情况说明、刑事判决书、暂予监外执行决定书、玉田县公安局征集集资参与人通报等书证、户籍证明、抓获说明、认罪认罚具结书等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人张浩良在代理唐山合进商贸公司经营购车无忧业务期间，为获得非法利益，以购车补贴、燃油补贴和会员低价购车的名义向不特定人员吸收公众存款120983411元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。遵化市人民检察院的指控成立。辩护人倪晓佳提出的被告人张浩良系自首，应适用认罪认罚从宽制度等辩护意见，理据充分，本院予以采纳。被告人张浩良主动到案并如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。鉴于本案大部集资参与人未受到损失，可酌情对被告人张浩良从轻处罚。被告人张浩良被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚，系累犯，依法应当从重处罚。被告人张浩良未退还集资款168025元，依法应予以追缴，返还给各集资参与人。遵化市人民检察院的量刑建议适当。根据被告人张浩良犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第一款、第六十一条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人张浩良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自本判决生效后十日内缴纳。） 二、将被告人张浩良未退还的集资款168025元，予以追缴，返还给各集资参与人。其中返还集资参与人李某15000元、贾某55275元、王某23750元、李欣74000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  徐爱华 人民陪审员  刘书君 人民陪审员  傅 强 二〇二〇年九月二十一日 法官 助理  王雪梅 书 记 员  马毓泽