四川省宜宾市翠屏区人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）川1502民初5114号 原告：詹益琴，女，1975年10月30日出生，汉族，住四川省宜宾市翠屏区。 委托诉讼代理人：尚爱武，四川酒都律师事务所律师，执业证号：15115200811418812。 被告：邓宇，男，1984年10月25日出生，汉族，住四川省宜宾市。 委托诉讼代理人：钟德荣，宜宾市翠屏区大众法律服务所法律工作者，执业证号：32312041201006。 原告詹益琴与被告邓宇民间借贷纠纷一案，本院于2020年9月3日立案后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。原告詹益琴及其委托诉讼代理人尚爱武、被告邓宇的委托诉讼代理人钟德荣到庭参加诉讼。 原告詹益琴向本院提出诉讼请求：1.判令被告偿还原告借款及利息275200元（本金160000元，利息115200元）；2.本案诉讼费由被告承担。事实与理由：原、被告双方系同乡。2014年10月17日，被告以资金周转为由，向原告借款人民币160000元，口头约定利息2.5%。原告于同日，通过银行向被告指定银行账户内转账160000元。同年11月20日，被告通过网上银行向原告支付一个月利息4000元。此后，被告一直未向原告支付约定利息。原告多次向被告要求返还借款及相应利息，但被告每次均以无钱为由拒不返还。综上所述，为维护原告的合法权益，根据我国相关法律规定，原告诉至本院，要求判如所请。 被告邓宇辩称，首先，被告于2014年3月在自贡市设立了自贡汇宇通投资咨询有限公司，其业务是从事投资咨询，而原告也没有借据、合同等书面证据佐证其与被告有借贷关系；其次，被告成立公司后，原告通过亲戚介绍加入投资借贷行列，被告陪同原告远赴遂宁安居区，向其介绍了柯金宏为法定代表人的四川弘地房地产开发有限公司、遂宁乾宏纺织有限公司为出借投资对象。原告将160000元现金打入被告账户后，被告就向遂宁柯金宏的四川弘地房地产开发有限公司缴款，该公司将合同、收款票据交由被告带回后，被告全数转交给原告，这些事实证明与原告建立借贷关系的是柯金宏的四川弘地房地产开发有限公司；再则，柯金宏及其两个公司虽然犯非法吸收公众存款罪，但仍然通过生产自救，具有偿付集资参与人债务的能力，且已同集资参与人达成和解协议，取得谅解，这一事实有四川省遂宁市安居区人民法院［（2016）川0904刑初5号]刑事判决书证明，且原告也在《变更强制措施呼吁书》上列明，原告对柯金宏及其公司已表示谅解，根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条的规定，原告未提供相应证据证据借贷关系成立，原告因此不具有债权人资格，人民法院应裁定驳回起诉。 本案当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院依法组织双方当事人进行了质证，对当事人无异议的原告身份证复印件、四川省人口信息（户籍）证明、转账凭证、银行明细清单、被告身份证复印件、集资参与人查询邮件截图等证据,本院经审查后予以确认并存卷佐证。 对当事人有异议的证据，本院认证如下： 对原告提交的四川弘地房地产开发有限公司项目推荐书、贷款居间业务服务合同、收款收据，被告仅对证明目的提出异议，因前述证据能证明本案部分事实，故本院予以采信。 对被告提交的遂委办（2012）20号中共遂宁市委办公室（通知）、遂安发改(2013）284号遂宁市安居区发展和改革局文件、编号B-ZS-GY/(2013)14号《投资协议》、（2016）川0904刑初5号《刑事判决书》、企业法人营业执照、组织机构代码证，原告认为没有原件，对真实性、关联性、证明目的持有异议，经本院依法审查后认为，前述证据均系相关机关签发的，判决书与中国裁判文书网刊载的内容一致,故本院对本组证据均予以采信。 对被告提交的《和解协议》、《变更强制措施呼吁书》、利息计算表、授权书，原告认为是复印件，不认可。经本院依法审查后认为，对前述证据，因无原件核对，故本院不予采信。 对被告邓宇提交的银行流水，原告对银行流水提出异议，但该证据证明本案部分事实，故本院予以采信。 根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 原告詹益琴与被告邓宇系亲戚关系。2014年10月17日，原告詹益琴通过其兴业银行账户向被告邓宇的银行账户（尾号8369）转账160000元。同日，被告邓宇通过银行转账方式向银行账户（433********）转入160000元，四川弘地房地产开发有限公司向詹益琴出具《收款收据》，成都乾宏汇投资咨询有限公司向詹益琴出具《项目推荐书》及《贷款居间业务服务合同》，成都乾宏汇投资咨询有限公司向原告推荐四川弘地房地产开发有限公司的西部国际轻纺城项目，并确定由原告詹益琴将闲置资金160000元委托成都乾宏汇投资咨询有限公司提供贷款业务的系列服务，贷款期限6个月，贷款月利率2.5%。 同年11月20日，被告邓宇通过银行账户转账方式向原告詹益琴支付利息4000元。 此后，被告邓宇未再向原告还本付息，原告遂于2020年7月诉至本院，要求判如所诉。 另查明，1.2017年10月27日，四川省遂宁市安居区人民法院作出（2016）川0904刑初5号生效刑事判决书，判决四川弘地房地产开发有限公司、遂宁乾宏纺织有限公司及法定代表人柯金宏犯非法吸收公众存款罪，并认定事实如下：2013年1月至2014年1月，柯金宏授意成都乾宏汇投资咨询有限公司和重庆灏贯投资咨询有限公司，并于成都、重庆、广安、宜宾等地确定合作人作为中介结构，通过上述中介机构在当地宣传遂宁乾宏纺织有限公司二期工程项目和四川弘地房地产开发有限公司开发的西部国际轻纺城项目，以高于银行存款利息引诱，采用口口相传的方式，向860位社会不特定对象吸收资金14963.5万元。2.经本院查询关联案件,四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控被告邓宇犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月22日向本院提起公诉，本院经审理作出（2018）川1502刑初476号生效刑事判决书，判决被告邓宇犯非法吸收公众存款罪，并认定事实如下：2013年1月，遂宁乾宏纺织有限公司、四川弘地房地产开发公司的法定代表人柯金宏授意并出资，安排张榕宗成立了成都乾宏汇投资咨询有限公司，并于成都市、广安市、宜宾市等地确定合作人作为中介机构。通过上述中介机构在当地宣传遂宁乾宏纺织有限公司二期工程项目和四川弘地房地产开发有限公司开发的西部国际轻纺城项目，以高于银行存款利息引诱，采取口口相传的方式，向社会不特定对象吸收资金。2014年初，邓宇及林荣惠经过杨进芬介绍与成都乾宏汇投资咨询有限公司进行非法集资，邓宇与林荣惠及蒋新蓉于2014年3月7日在自贡市成立了自贡市汇宇通投资咨询有限公司，在宜宾市范围内外对外吸收公众存款后直接转给成都乾宏汇投资咨询有限公司，该公司按照11%的比例返还佣金。集资利息由成都乾宏汇投资咨询有限公司按照3%的月息统一计算好后将名单及利息提供给邓宇等人，再由邓宇等人支付给集资人。此后，因遂宁市乾宏纺织有限公司在遂宁开发西部国际轻纺城项目因资金链断裂，工程瘫痪，致使资金利息无法兑现，导致案发。2013年4月至2014年10月，邓宇及林荣惠以遂宁乾宏防止有限公司、四川弘地房地产开发有限公司项目融资名义帮成都乾宏汇投资咨询有限公司在宜宾向82名集资参与人吸收公众存款1387万元。3.经本院核查,原告詹益琴未计入前述两刑事案件中的集资参与人。原告詹益琴陈述称对被告邓宇犯罪一事不知情，故未报案也未参与分配。4.被告邓宇陈述称其收到原告的款项后当日即转入柯金宏指定的收款账户。 本院认为，原告詹益琴主张与被告邓宇之间存在民间借贷关系,应当由詹益琴对合同订立和生效的事实承担举证责任。詹益琴提交了其通过银行向邓宇转账的转账凭证证明其主张，但被告邓宇抗辩该款系原告向四川弘地房地产开发有限公司的投资款，根据被告提供的银行流水及四川弘地房地产开发有限公司向原告詹益琴的收款收据，对被告邓宇的抗辩意见予以采纳。故原告詹益琴仅依据转账凭证,不能充分证明其与邓宇之间存在民间借贷合同关系,且原告詹益琴通过邓宇投资四川弘地房地产开发有限公司的款项涉及刑事犯罪,不属于民事诉讼范围,对原告詹益琴的起诉依法应予驳回。 据此，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款,《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第五条,《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百一十九条、第一百五十四条之规定,裁定如下： 驳回原告詹益琴的起诉。 案件受理费2714元,退还原告詹益琴。 如不服本裁定,可在裁定书送达之日起10日内,向本院递交上诉状,并按对方当事人的人数提出副本,上诉于宜宾市中级人民法院。 审 判 员 何春华 二〇二〇年九月二十三日 法官助理 王 东 书 记 员 张 戎 附:相关法律条文 1.《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第五条人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。 公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。 2.《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》 第五条在合同纠纷案件中，主张合同关系成立并生效的一方当事人对合同订立和生效的事实承担举证责任；主张合同关系变更、解除、终止、撤销的一方当事人对引起合同关系变动的事实承担举证责任。 对合同是否履行发生争议的，由负有履行义务的当事人承担举证责任。 对代理权发生争议的，由主张有代理权一方当事人承担举证责任。 3.《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。 人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。