陕西省宝鸡市渭滨区人民法院刑事判决书 （2019）陕0302刑初274号公诉机关宝鸡市渭滨区人民检察院。被告人仝珂珂，男，1989年10月20日出生于河南省汝阳县，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，中专文化，原宝鸡金泓福投资有限公司法定代表人，住河南省汝阳县，2019年4月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月15日被逮捕，现羁押于宝鸡市渭滨区看守所。辩护人尚军港，河南言东方律师事务所律师。辩护人孙耀龙，河南言东方律师事务所律师。宝鸡市渭滨区人民检察院以渭检公诉刑诉（2019）29号起诉书指控被告人仝珂珂犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宝鸡市渭滨区人民检察院指派检察员杜新安出庭支持公诉，被告人仝珂珂及其辩护人尚军港、孙耀龙均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年11月至2015年3月期间，被告人仝珂珂在未取得有关部门批准的情况下，通过集资业务员向社会公开宣传，以宝鸡金泓福投资有限公司为担保，鼓动社会群众向宝鸡市力博工贸有限责任公司投资借款，并以高息回报为诱饵，非法吸收社会公众存款达274万元，仝珂珂将集资款转给宝鸡市力博工贸有限公司法定代表人齐某甲（另案处理）的个人账户中，截止案发，大部分集资款未返还。经司法会计鉴定说明，初步鉴定统计该公司涉及人数为61人，涉及集资金额274万元，其中返还本金37万元。案发后，被告人仝珂珂通过其家人退赃款20万元。对指控事实，公诉机关提供受案登记表、报案材料、抓获经过、公司登记信息、宣传彩页、提取笔录、扣押清单、合同、借款借据、投资承诺书、还款计划书、户籍信息等书证，证人齐某甲、任某某等人的证言，被害人齐某乙、李某甲等人的陈述、被告人仝珂珂的供述，司法鉴定意见书，辨认笔录及照片等证据予以证明。故依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，指控被告人仝珂珂犯非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人仝珂珂对起诉书指控的部分犯罪事实有异议，辩称他未参与集资的决策行为，也未制定高息政策，只是挂名担任法定代表人，应当为从犯。其辩护人辩称本案属于单位犯罪，而非个人犯罪。认定的犯罪金额中应当扣除立案前已经赔付的本金数额。被告人仝珂珂受齐某甲的安排，担任挂名法定代表人，系从犯，到案后能够如实供述，请求对其从轻处罚。 经审理查明：宝鸡市力博工贸有限责任公司（以下简称力博公司）成立于2002年3月11日，法定代表人为齐某甲（另案处理）。2014年11月3日，宝鸡金泓福投资有限公司（以下简称金泓福公司）注册成立，法定代表人为齐某甲。齐某甲安排被告人仝珂珂作为金泓福公司法定代表人，于11月6日进行了变更登记。2014年11月中旬至2015年3月期间，齐某甲伙同被告人仝珂珂，在未取得有关部门批准的情况下，通过集资业务员向社会公开宣传，以金泓福公司为担保，鼓动社会群众向力博公司投资借款，并以高息回报为诱饵，非法吸收社会公众存款。其中，齐某甲制定了借款期限及高息标准，仝珂珂负责在合同上盖章、保管合同、收取集资款，并按齐某甲要求将收取的集资款转账到齐某甲个人账户。截止案发，大部分集资款未能返还。经鉴定，涉及集资群众61人次，合同金额为274万元，资金用于归还本金38.5万元、支付利息12.88万元;用于公司日常费用36.77万元；用于给齐某甲、杜宗记和李月通转移资金171.59万元，认定无法确认明确去向的资金13.26万元，实际损失资金数额为222.55万元。另查明，案发后，被告人仝珂珂通过其家人向齐某甲索要了20万元退赔到公安机关。上述事实，有公诉机关提供并经当庭举证、质证的以下证据证实：1、受案登记表、案件移送函证实本案案件来源系宝鸡市工商行政管理局渭滨分局提交案件移交函称金泓福公司存在非法吸收公众存款现象，后公安机关予以受理。2、在逃人员登记表、抓获经过、临时羁押证明证实被告人仝珂珂因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被公安机关上网追逃。2019年4月12日，公安人员在河南省洛阳市XX路与九都路交叉口将在逃人员仝珂珂抓获。2019年4月13日至18日，被告人仝珂珂被临时羁押于河南省栾川县看守所。3、公司登记信息证实金泓福公司成立于2014年11月3日，法定代表人为齐某甲，同年11月6日变更法定代表人为仝珂珂，股东为齐某甲、胡永涛，持股比例分别为75%和25%，该公司于2017年6月14日被吊销营业执照。力博公司成立于2002年3月11日，法定代表人为齐某甲。该两家公司办公地址同在宝鸡市清姜路75号长岭康乐小区101号楼1层11号门面房。4、宣传彩页证实金泓福公司以高额利息对外进行宣传非法吸收公众存款。5、提取笔录、扣押清单证实2015年4月1日，公安人员在任某某的引领下，依法对宝鸡市清姜路75号长岭康乐小区101号楼1层11号金泓福公司办公地点进行检查，提取该公司的营业执照、税务登记证、宣传彩页20张、POS机2部、电脑2台、公司现金账本2本等财务资料、以及金泓福公司公章、合同专用章、财务专用章各1枚，力博公司合同专用章、仝珂珂、齐某甲印章各一枚，并将上述物品均予以扣押。同日，公安人员在金泓福公司出纳夏青苗处提取到该公司涉案U盘一个并予以扣押，内存该公司集资客户的资料、集资客户明细表。6、开户许可证证实2015年1月12日金泓福公司在建设银行宝鸡东四路支行开设银行基本账户。7、客户投资明细表、退单客户明细表证实金泓福公司财务人员所登记的集资群众明细表及部分退单、到期已经退还本金的集资群众的明细表。8、给付利息明细表证实2015年1月至3月期间，金泓福公司给部分集资群众兑付集资款利息的情况。9、集资群众报案情况明细表证实公安人员统计向金泓福公司集资的人数（53人）受理报案及集资金额等情况。10、账户交易明细证实案发期间，金泓福公司对公账户及被告人仝珂珂个人账户收取、转账集资款，并给集资户兑付部分集资款利息的具体情况。11、司法鉴定意见书证实经鉴定，金泓福公司涉嫌非法吸收公众存款涉及61人次，金额274万元，其中报案人资金241万元，未报案人资金33万元。资金去向：用于归还本金38.5万元（归还报案人本金5.5万元，归还未报案人本金33万元）；用于支付利息12.88万元（归还报案人利息12.95万元，归还未报案人利息0.93万元）；用于公司日常费用36.77万元；用于给齐某甲、杜宗记和李月通转移资金171.59万元；账号余额25.6元，认定无法确认明确去向的资金13.26万元，认定实际损失资金数额为222.55万元。12、追赃笔录、账户交易明细证实2019年5月8日，被告人仝珂珂通过其朋友王某甲向公安机关退赔赃款20万元。13、情况说明、起诉意见书、立案决定书、取保候审决定书证实金泓福公司实际负责人齐某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪分别被湖南省株洲市公安局石峰分局、河南省洛阳市公安局古城分局立案并采取强制措施，目前该案件正在办理过程中。14、证人齐某甲的证言证实他是力博公司、金泓福公司的实际控制人和负责人，安排仝珂珂担任金泓福公司的法定代表人。2014年11月17日至2015年3月，金泓福公司通过集资业务员面向社会公开宣传，由金泓福公司做担保，让群众把集资款借给力博公司使用，并承诺高息回报。集资借款期限分为三个月和六个月，由齐某甲制定月利息率为1.3%到1.8%不等。金泓福公司在宝鸡集资期间的负责人是仝珂珂，由仝珂珂负责和集资群众签订借款合同、收取集资款。仝珂珂按照齐某甲的要求将收到的大部分集资款约200多万元通过银行转账转存到齐某甲个人账户。这些钱被齐某甲用于金矿开发及名下公司的账务互通。15、证人任某某的证言证实她是金泓福公司的集资业务员。2014年10月底她经人介绍到金泓福公司上班，从事集资业务，共发展了11个客户，涉及71万元。金泓福公司前后有15个集资业务员，业务员每天拿着公司的宣传彩页到处去发展客户，宣传金泓福公司做借款担保，让群众把钱借给力博公司就可以得到高额投资回报。金泓福公司集资的月息为1.3%到1.8%不等，该利率是齐某甲在员工大会上制定的。金泓福公司负责人是仝珂珂，具体集资合同和收款都由仝珂珂负责，但仝珂珂又是听齐某甲的。16、证人李某乙、冯某某的证言证实李某乙系金泓福公司的会计、冯某某系出纳。2014年10月底李某乙、冯某某分别应聘到金泓福公司工作。金泓福公司没有其他业务，就是通过集资业务员拿宣传彩页向群众宣传，由金泓福公司做借款担保，让群众借款给力博公司做投资，可获得高息回报。宣传彩页是由徐某某负责印制和分发的。合同内容一式三份由业务员具体填写，金泓福公司、力博公司的合同专用章等都是由仝珂珂盖印的。签好的合同给集资群众一份，剩下两份交给仝珂珂。冯某某负责收取集资款或给客户提供仝珂珂指定的账号转账。金泓福公司的日常经营由仝珂珂负责，但他也是听齐某甲的。17、证人廉某某的证言证实2015年3月16日廉某某在金泓福公司上班，任行政经理。其证言内容与证人李某乙、冯某某的证言材料基本一致。18、证人邓某某证言证实2015年3月4日邓某某在金泓福公司上班，任会计，之前的会计是李某乙，财务室受法定代表人仝珂珂直接管理，公司的每一笔开销都要仝珂珂签字确认。19、辨认笔录及照片证实证人任某某、李某乙、冯某某、邓某某、廉某某分别从不同照片混杂辨认出被告人仝珂珂是金泓福公司的法定代表人，负责管理公司。20、证人王某乙的证言证实他系长岭机器厂工作人员。2014年9月，金泓福公司法定代表人仝珂珂和长岭机器厂签订房屋租赁合同，XX路XX号XX小区XX号楼XX层XX号房屋，租期五年，已支付一年房租，但2015年5月以后公司无人负责。21、被害人齐某乙的陈述、辨认笔录及照片证实2014年11月，齐某乙路过宝鸡市清姜路经金泓福公司业务员任某某宣传，说金泓福公司做担保让把钱投给力博公司用于经营周转，可以得到高于银行存款的利息。11月19日，由任某某、冯某某经手，齐某乙将8万元存入金泓福公司的指定账户，后签订了借款合同，借款期限为6个月，月收益为1.8%，到2015年3月20日收到公司支付的五期利息共计7200元。经任某某鼓动，2015年3月19日齐某乙又拿出8万元现金到金泓福公司签订了合同，借款期限为3个月，月收益为1.8%，只收到一次利息1200元，两次借款除去已兑付的利息，实际损失是151600元。借款到期后，齐某乙找该公司要钱要不回来，公司负责人齐某甲和仝珂珂都跑了，联系不上。还证实齐某乙从不同照片中混杂辨认出被告人仝珂珂。22、被害人李某甲的陈述证实2015年1月29日，李某甲经金泓福公司业务员任某某的宣传称该公司发展前景好，利息高，就到金泓福公司签订了合同，投资了10万元，借期为三个月，月息1.8%。到期该兑付时，找不到人了，听说老板跑了随即报案。期间她收到过3600元利息，扣除利息实际损失为96400元。23、被害人报案材料、合同、借款借据、投资承诺书、还款计划书、身份证复印件证实各被害人经业务员高息宣传到金泓福公司集资借款的情况及被害人的具体身份情况。24、被告人仝珂珂的供述证实2012年左右仝珂珂认识齐某甲。2014年11月，齐某甲叫仝珂珂到金泓福公司上班，齐某甲用仝珂珂身份证注册登记为该公司的法定代表人。2014年11月17日至2015年3月期间，仝珂珂通过招聘集资业务员面向社会不特定人员宣传，让群众把钱借给力博公司使用，金泓福公司做担保并承诺高息回报。金泓福公司的主要负责人是仝珂珂。公司非法集资借款分三个月和六个月，月利息率为1.5%到1.8%不等，借款利率是齐某甲制定的。仝珂珂主要负责与集资群众签订合同，并签字盖章，然后收取集资款或者让集资群众把款项转到仝珂珂个人账户，集资金额共计约二百多万元。仝珂珂将收到的集资款，大部分转给齐某甲的个人帐户，作为工资仝珂珂自己使用了3万元。案发后，他通过家人向齐某甲索要20万元退赔至公安机关。25、户籍信息证实被告人仝珂珂的身份信息与起诉书所述一致，已达到完全刑事责任年龄。以上证据来源合法，内容真实可信，并相互关联，证据确实、充分，足以定案。本院认为，被告人仝珂珂伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，仝珂珂起辅助、配合作用，应当认定为从犯，依法予以减轻处罚。被告人仝珂珂及其辩护人认为其构成从犯的辩解意见，本院予以采纳。关于被告人仝珂珂辩护人提出本案应以单位犯罪判处，认定的犯罪金额中应当扣除立案前已经赔付的本金数额的辩护意见，经查，金泓福公司从设立后一直以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，公司并无其他业务，依据相关法律规定，不以单位犯罪论处，应当认定为个人犯罪。且根据相关司法解释，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑，故对上述辩护意见，本院不予采纳。被告人仝珂珂到案后能够如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。因案发前已归还了部分本金，案发后退赔了被害人的部分损失，酌情对其均予以从轻处罚。故依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款之规定，判决如下：一、被告人仝珂珂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年四月十二日起至二〇二一年十月十一日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）二、扣押20万元按比例发还给各被害人，其余赃款责令被告人仝珂珂向各被害人继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省宝鸡市中级人民法院。书面上诉时，应交上诉状正本一份、副本两份。 审  判  长       薛  莲人民陪审员       董荣华人民陪审员       马欣波 二〇二〇年九月十日法官助理      岳  璇书  记  员       徐良峰 1