湖南省湘阴县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0624刑初181号公诉机关湘阴县人民检察院。被告人李志红，男，1976年1月19日出生于湖南省湘阴县，汉族，初中文化，个体户，户籍所在地湘阴县，住湘阴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月24日被湘阴县公安局取保候审，2020年5月21日经湘阴县人民检察院决定对其重新取保候审。2020年7月3日本院决定对其重新取保候审。现在家。湘阴县人民检察院以湘阴检公诉刑诉〔2020〕101号起诉书，指控被告人李志红犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月2日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年9月22日公开开庭审理了本案。湘阴县人民检察院指派检察员朱恒威出庭支持公诉，被告人李志红到庭参加诉讼。现已审理终结。湘阴县人民检察院指控，2014年至2018年，被告人李志红在不具备经营银行业金融业务资格的情况下，以其经营的大理石加工厂、酒店、二手车销售公司需要资金周转为由，通过口口相传的方式向社会公众吸收存款。经查实，被告人李志红收到社会不特定对象存入的本金总额人民币203.36万元，至案发尚有本金197.36万元未归还。2019年10月22日，被告人李志红主动向公安机关投案。案发后，被告人李志红与部分被害人达成还款协议，取得谅解。该院以被告人李志红的行为构成非法吸收公众存款罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定予以判处。被告人李志红对起诉书指控的事实及定性均无异议，辩解称他主动投案，有自首情节，已与部分被害人达成还款协议，取得谅解，他积极还款，请求从轻、减轻处罚，判处缓刑。经审理查明，湘阴县人民检察院指控李志红非法吸收公众存款，案发后主动投案，并与部分被害人达成还款协议，取得谅解的事实属实，本院予以认定。证明上述事实的证据有：1.被害人的陈述（含证人证言）及提供的相关材料。（1）被害人谢某的陈述及提供的借条。他证明2016年6月13日、9月12日，被告人李志红以经营一家灶台石板加工作坊需要资金进货为由，分别找他借款3万元、3万元，并均约定一个月内归还，当时未约定利息，后李志红一直未归还此款，他一并提供李志红的借条2张。（2）被害人杨某1的陈述。她证明2017年11月16日，被告人李志红以经营一家叫龙腾的二手车行需要资金运作为由，找她借款5万元，约定每年利息5000元，还本期限为一年，借款当日即付给她一年的利息5000元，后李志红一直再未支付本金及利息给她。2019年4、5月份她到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（3）被害人潘某的陈述及提供的借条。她证明被告人李志红以生意上需要资金周转为由找她借过两次钱，第一次是2014年2、3月份借她5万元，月息为1分5，她在2016年2月份因家里建房子将该借款要回来了。第二次是2014年9月4日，李志红找她借款2万元，约定月息为1分5，未约定还款期限，后在2017年、2018年底仅支付她利息2500元，余款本金2万元及利息4700元李志红一直未支付，她一并提供李志红的借条1张。2019年5月份她到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（4）被害人余某1的陈述及提供的借条。他证明2014上半年，被告人李志红以周转为由，通过他邻居介绍找他借款3万元，约定利息1分2，后他找李志红要回1万元本金，李志红于2015年2月26日重新出具一张借款2万元的借条，约定利息不变，后李志红从2015年2月至2017年2月付给他8000元左右的利息，本金2万元及其他利息一直未予支付，他一并提供李志红的借条1张。2019年5月份他到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（5）被害人朱某的陈述。他证明2015年上半年，被告人李志红以需要资金周转为由，通过他姐姐朱金华找他借款2万元，约定利息1分5，没有约定还本期限，2015年、2016年底李志红通过他姐姐付给他利息4000元左右，后李志红一直再未支付本金及其他利息。后他姐姐代他到法院起诉了李志红。（6）被害人付某的陈述。他证明2015年下半年，被告人李志红以经营二手车行、酒店需要资金急用为由，找他借款1万元，当时未约定利息，后李志红一直未予归还此款给他。2019年5、6月份他到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（7）被害人戴某的陈述。他证明2016年被告人李志红以生意上需要资金运作为由，找他借款2万元，约定利息2分，后李志红只付给他800元利息，本金2万元及其余利息一直未付。2019年5、6月份他到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（8）被害人易某的陈述及提供的借条。他证明2015年下半年，被告人李志红通过他朋友周兴邦介绍从他妻子手上以生意上周转为由借款3万元，约定利息1分2，每年农历年底结一次利息，并将之前的借条收回重新打借条给他。后李志红于2016年2月、2017年2月付给他利息共计约6000元，出具借款条据为2017年2月2日，此后本金3万元及其余利息一直未付，他一并提供李志红的借条1张。2019年5月份他到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（9）证人余某4的证言及提供的借条。她证明被告人李志红以经营大理石加工和酒店需要资金周转为由，找她父亲余某5过三次款，第一次是2015年2月1日借款2万元，利息为1分；第二次是2015年2月16日借款2万元，第三次是2016年2月23日借款1万元，该两次约定利息均为1分5，未约定还款期限。后到2017年2月份仅支付她父亲余某2利息约8000元，本金5万元及其余利息一直未付，她一并提供李志红的借条3张。2019年5月份她父亲余某2到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（10）被害人陈某1的陈述及提供的借条。他证明被告人李志红通过其岳父介绍，以生意上需要资金周转为由找他借过四次款，2015年至2017年四次共借他17.5万元，约定利息1分，在2016年2月付给他2万元利息，将其他欠的利息2万元转到本金后于2017年1月26日出具19.5万元的借条给他，后来没有还款，他一并提供李志红的借条4张（其中2015年的3张标明已清）。2019年5月份他到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（11）被害人吴某1的陈述及提供的借条。他证明被告人李志红通过其岳父介绍，以生意上需要资金周转为由找他借过四次款，其中2014年8、9月份借2万元，2014年的年底借1万元，2015年的年底借2万元，2017年下半年借1万元，每笔约定利息都是1分。到2016年年底（即2017年1月27日）支付利息时，李志红将前三次的借条撕毁重新出具5万元的借条给他，从2014年底至2016年底李志红共三次付给他利息1.03万元，尚有本金6万元及其他利息未付，他一并提供李志红的借条2张。2019年5月份他到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（12）被害人苏某1的陈述及提供的借条。她证明被告人李志红以生意上需要资金周转为由找她及丈夫谭某借过多次款，总额14.54万元，2016年底付2万元利息，后出具了借条，承诺利息有1分、1分5、2分的，2017年底后本金14.54万元及利息均未付，她可以提供相关借条。2019年5月份她并代其丈夫谭某到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（13）被害人邓某的陈述及提供的借条。他证明被告人李志红以生意上需要资金周转为由找他借过两次款，其中2014年下半年借6万元，约定利息1分2；2015年下半年借款8万元，约定利息1分5，2015年农历年底（即2016年2月）李志红付3.36万元利息后，重新出具一张14万元的借条，约定利息2分，此后李志红一直未支付借款本息，他一并提供李志红的借条1张。2019年5月份他到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（14）被害人刘某1的陈述及提供的借条。她证明被告人李志红以生意上需要资金周转为由找她丈夫赖某（与李志红经营过夜宵店）借过两次钱，其中2017年11月23日借3万元，2017年12月15日借5万元，口头承诺给利息，在2017年底给付1000元利息，后来李志红一直未予支付其余本息，她一并提供李志红的借条2张。2019年5月份她到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（15）被害人高某的陈述及提供的借条。他证明2016年4月8日，被告人李志红以经营二手车行需资金周转为由向他借款10万元，口头约定7天左右归还，利息1分5，后李志红于2016年底给他利息1万元左右，其余本息一直未付，他一并提供李志红的借条1张。2019年5月份他到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（16）被害人范某的陈述及提供的借条。她证明2014年3月份被告人李志红以筹备酒店装修需资金为由向她借款2.5万元，约定利息1分2，后李志红于2014年底、2015年底分别付给她利息2000多元、3500元，于2016年2月11日给她出具2.5万元的借条，月息1分2，该借条上的出借人改为了她儿子周超的名字，后来李志红一直未付其余本息，她一并提供李志红的借条1张。2019年5月份她代理儿子胡某到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（17）被害人陈某2的陈述及提供的借条。他证明被告人李志红以生意上需要资金周转为由找他借过五次款（借条上均写的“陈建康”），其中第一次是2016年12月30日借5万元，月息2分；第二次是2017年1月16日借5万元，月息2分；第三次是2017年2月1日借1万元，月息2分；第四次是2017年2月5日借6万元，月息3分；第五次是2017年4月20日借5万元，月息2分。后来李志红一直未支付本金22万元及利息给他，他一并提供李志红的借条5张。2019年5月份他到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（18）被害人彭某的陈述。他证明2015年2月份被告人李志红以经营二手车行需资金周转为由向他借款3万元，约定利息1分2，后李志红仅付7000元利息，本金3万元及其余利息一直未付。2019年5月份他到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（19）被害人秦某的陈述及提供的借条。他证明2017年2月18日被告人李志红以经营二手车行需资金周转为由向他借款10万元，约定利息1分5，后李志红仅付1.8万元利息，本金10万元及其余利息一直未付，他一并提供李志红的借条1张。2019年5月份他到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。（20）被害人刘某2的陈述及提供的借条。她证明2016年12月20日被告人李志红以经营二手车行需资金周转为由向她借款5万元，约定利息1分5，后李志红仅付1万余元利息，本金5万元及其余利息一直未付，她一并提供李志红的借条1张。2019年5月份她到湘阴法院河西法庭起诉了李志红。2.被告人李志红的供述。他对2014年至2018年以经营大理石加工厂、酒店、二手车行需要资金周转为由，以高息为诱惑向不特定的对象三十余人吸收本金200余万元（其中十人56万余元已经法院作出民事判决或调解书），尚有197万余元本金未予偿还的事实供认不讳。3.证人苏某2对被告人李志红的辨认笔录。4.提取笔录、还款协议书、谅解书、营业执照复印件二份、企业登记基本情况表打印件一份。证明（1）公安机关依法从被告人李志红手中提取被害人易某、邓某、彭某、潘某、朱某、胡某（范某儿子）、余某2、吴某1、谭某、谢某、秦某、刘某2、付某、高某、戴某、陈某2、苏某2、余某1、杨某1、赖某与李志红签订的还款协议、谅解书，均与被告人李志红达成还款协议并对李志红的行为表示谅解。（2）以被告人李志红妻子苏丽君为法定代表人于2015年7月27日注册登记的湘阴县中新二手车销售有限公司因决议解散，于2018年11月30日注销；以经营者苏丽君个人经营的湘阴县湘滨镇万豪酒店于2014年10月28日注册登记；以经营者苏丽君个人经营的位于湘阴县××镇××村个体工商户（经营范围：石材加工销售）于2015年6月24日注册登记。5.本院（2017）湘0624民初1501号民事判决书，（2018）湘0624民初1222号、1024号、1223号、1023号民事判决书，（2019）湘0624民初497号、917号民事调解书，（2018）湘0624民初1663号、1189号、130号民事判决书。证明被告人李志红所借被害人杨某2（本金20万元）、余某3（本金6万元）、吴某2（本金5万元）、廖某（本金1万元）、王某（本金3.5万元）、郑某1（本金5000元）、周某（本金6万元）、郑某2（本金2.5万元）、郑某1（本金7.32万元）、汪某（本金5万元）的款项共计56.82万元，分别被起诉后，本院已于2017年至2019年分别予以判决或调解。6.李志红非法吸收存款债务一览表、本院民事一审诉讼卷宗21册。证明被害人谢某、杨某1、潘某、余某1、朱某、付某、戴某、易某、余某2、陈某1、吴某1、苏某2、谭某、邓某、赖某、高某、胡某（范某儿子）、陈某2、彭某、秦某、刘某2被李志红非法吸收存款（共计146.54万元）情况，并就相关债权债务（未付本金140.54万元）向本院提起民事诉讼的情况。7.到案经过说明。证明被告人李志红系主动投案。8.湘阴县司法局出具的调查评估意见书。证明被告人李志红系初犯，案发后主动投案，并积极与被害人达成还款协议、取得部分被害人的谅解，有悔罪表现，具备社区矫正条件，予以对其适用社区矫正。9.被告人李志红的户籍信息。以上证据，经庭审举证、质证，证据确实、充分，予以确认。本院认为，被告人李志红非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其所犯罪名成立。被告人李志红案发后主动投案，如实供述犯罪事实，是自首，予以减轻处罚。案发后，被告人李志红积极与部分被害人达成还款协议，取得了被害人的谅解，有悔罪表现，对被告人李志红酌情从轻处罚。湘阴县司法局出具的调查评估意见，证明被告人李志红具备社区矫正条件，可依法适用缓刑。被告人李志红非法吸收各被害人的资金本金系违法所得，应当予以退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款之规定，判决如下：一、被告人李志红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳一千元，余款四万九千元限本判决生效之日起十日内缴纳。)二、由被告人李志红退赔非法吸收各被害人的资金本金共计197.36万元，其中：被害人谢某、杨某1、潘某、余某1、朱某、付某、戴某、易某、余某2（妻子余某4）、陈某1、吴某1、苏某2（丈夫谭某）、邓某、赖某（妻子刘某1）、高某、胡某（范某儿子）、陈某2、彭某、秦某、刘某2合计140.54万元；已经本院判决或调解的被害人（原告）杨某2、余某3、吴某2、廖某、王某、郑某1、周某、郑某2、郑某1、汪某本金合计56.82万元。具体明细见附录一。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  冯共军人民陪审员  徐辉先人民陪审员  黄 利二〇二〇年九月二十三日书 记 员  王晓夫附录一：应退还未起诉的被害人本金明细：谢某6万元、杨某15万元、潘某2万元、余某12万元、朱某2万元、付某1万元、戴某2万元、易某3万元、余某2（妻子余某4）5万元、陈某117.5万元、吴某16万元、苏某2（丈夫谭某）14.54万元、邓某14万元、赖某（妻子刘某1）8万元、高某10万元、胡某（范某儿子）2.5万元、陈某222万元、彭某3万元、秦某10万元、刘某25万元，本金合计140.54万元；应退还已经本院判决或调解的被害人（原告）本金明细：杨某220万元、余某36万元、吴某25万元、廖某1万元、王某3.5万元、郑某15000元、周某6万元、郑某22.5万元、郑某17.32万元、汪某5万元，本金合计56.82万元。附录二：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。