湖北省汉川市人民法院刑 事 判 决 书(2020)鄂0984刑初141号公诉机关湖北省汉川市人民检察院。被告人陈凯，男，1985年8月11日出生，汉族，湖北省汉川市人，大学文化程度，2002年2月至2019年8月30日中国邮政银行股份公司汉川支行员工，现无业，住汉川市。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月29日被汉川市公安局刑事拘留，2019年12月4日被执行逮捕。现羁押于汉川市第一看守所。辩护人夏千稳，湖北自强律师事务所律师。湖北省汉川市人民检察院以鄂川检二部刑诉﹝2020﹞51号起诉书指控被告人陈凯犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年4月8日立案受理后，依法组成合议庭。本案因“新冠”肺炎的不可抗力，疫情防控期间中止审理，现恢复审理。2020年9月1日公开开庭审理了本案。汉川市人民检察院指派检察员鄢盛雄出庭支持公诉，被告人陈凯及其辩护人夏千稳到庭参加了诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：2018年3月至2019年8月期间，被告人陈凯虚构中国邮政储蓄银行汉川支行信贷部有“过桥”业务，需资金周转的事实，骗取被害人史某等11人人民币共计324万元。分述如下：1、2018年3月1日至2019年8月，被告人陈凯以上述方法，骗取被害人史某人民币13万元。2、2018年4月至2019年8月15日，被告人陈凯以上述方法，诈骗取被害人刘某1人民币87万元。3、2018年年底至2019年4月2日，被告人陈凯以上述方法，骗取被害人邓某人民币45万元。4、2018年年底至2019年7月，被告人陈凯以上述方法，骗取被害人刘某2人民币20万元。5、2019年5月24日至2019年8月15日，被告人陈凯以上述方法，骗取被害人戈某人民币30万元。6、2019年6月12日至6月22日，被告人陈凯以上述方法，骗取被害人李某人民币69万元。7、2019年7月1日至2019年8月1日，被告人陈凯以上述方法，骗取被害人陈某1人民币20万元。8、2019年7月31日，被告人陈凯以上述方法，骗取被害人王某人民币10万元。9、2019年8月2日，被告人陈凯以上述方法，骗取被害人张某人民币10万元。10、2019年8月9日，被告人陈凯以上述方法，骗取被害人吴某1人民币10万元。11、2019年8月19日，被告人陈凯以上述方法，骗取被害人吴某2人民币10万元。公诉机关提供了被害人陈述，被告人的供述与辩解，证人证言，借条，转账记录，微信聊天截图等证据，认为被告人陈凯以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院，依法判处。在开庭审理过程中，被告人陈凯辩解：起诉指控的部分事实不属实。我不构成诈骗罪。被告人陈凯的辩护人辩称：被告人陈凯只是民间借贷行为，不构成诈骗罪。被告人陈凯没有用于挥霍，大多是用于偿还为他人借的高利贷及利息。有坦白情节。经审理查明：2018年3月至2019年8月期间，被告人陈凯虚构中国邮政储蓄银行汉川支行信贷部（以下简称：信贷部）进行“过桥”业务或需资金周转的事实，分别骗取史某等十一名被害人共计人民币321.9万元。分述如下：1、2018年3月1日至2019年8月间，被告人陈凯以信贷部需要资金周转为由，分四次共骗取被害人史某人民币13万元。期间，被告人陈凯向史某支付“利息”1000余元。被告人陈凯实际骗取史某人民币12.9万元。2、2018年4月至2019年8月15日间，被告人陈凯以信贷部做“过桥”业务为由，分多次共骗取被害人刘某1人民币87万元。3、2018年年底至2019年4月2日间，被告人陈凯以信贷部做“过桥”业务为由，分多次共骗取被害人邓某人民币45万元。4、2018年底至2019年7月间，被告人陈凯以信贷部做“过桥”业务为由，分多次共骗取被害人刘某2人民币20万元。5、2019年5月24日至2019年8月15日间，被告人陈凯以信贷部做“过桥”业务为由，分多次共骗取被害人戈某人民币30万元。期间，被告人陈凯向戈某支付“利息”2万元。被告人陈凯实际骗取戈某人民币28万元。6、2019年6月12日至6月22日间，被告人陈凯以信贷部做“过桥”业务为由，分多次共骗取被害人李某人民币69万元。7、2019年7月1日至2019年8月1日间，被告人陈凯以信贷部做“过桥”业务为由，骗取被害人陈某1人民币20万元。8、2019年7月31日，被告人陈凯以信贷部做“过桥”业务为由，分二次共骗取被害人王某人民币10万元。9、2019年8月2日，被告人陈凯以信贷部做“过桥”业务为由，骗取被害人张某人民币10万元。10、2019年8月9日，被告人陈凯以信贷部做“过桥”业务为由，骗取被害人吴某1人民币10万元。11、2019年8月19日，被告人陈凯以信贷部做“过桥”业务为由，骗取被害人吴某2人民币10万元。上述事实，在庭审中被告人陈凯对部分事实无异议。有被害人戈某、陈某2、王某、吴某1、张某、邓某、史某、陈某1、刘某2、刘某1、吴某2的陈述，证人肖某的证言，接受证据材料清单，扣押清单，借条，微信聊天记录截图，银行账户交易记录，涉案金额一览表，相关文件，抓获经过，人员基本信息等证据证实，并经当庭举证、质证，足以认定。本院认为，被告人陈凯以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。对于被告人陈凯辩解其不构成诈骗罪，以及辩护人辩称，被告人陈凯只是民间借贷行为，不构成诈骗罪的意见，经查，被告人陈凯身为邮政储蓄银行工作人员，明知自己不能参与“过桥”等业务，仍虚构事实骗取被害人钱财，用于偿还他人债务，主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上实施了欺骗被害人的行为，符合诈骗罪的构成要件，故该辩解辩护意见不能成立，本院不予采纳。但被告人陈凯期间分别支付给被害人史某人民币1000元，被害人戈某人民币2万元，应从诈骗金额中扣减。被告人陈凯如实供述部分犯罪事实，可以从轻处罚。辩护人辩称，被告人陈凯有坦白情节的意见不能成立。被告人陈凯具有多次诈骗的情节，酌予从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第（三）款的规定，判决如下：一、被告人陈凯犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币10万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月29日起至2034年10月28日止。罚金限本判决生效之日起三日内缴纳。）二、被告人陈凯向十一名被害人退赔违法所得人民币321.9万元，于本判决生效之日起执行。如不服本判决，可在接判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王志雄人民陪审员  刘利君人民陪审员  邓 艺二〇二〇年九月十日法官助理朱苗苗书记员邓玉凤附《中华人民共和国刑法》相关规定：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。