湖南省长沙市雨花区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0111刑初781号 公诉机关长沙市雨花区人民检察院。 被告人许丽巧，女，1970年3月14日出生于河南省伊川县，汉族，初中文化，无业，住河南省伊川县。因本案于2017年12月26日主动投案，同日被刑事拘留，同年12月27日被取保候审。2020年1月15日被公安机关抓获，1月16日被刑事拘留，同年2月21日被逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。 辩护人王祖福，湖南鼎忠律师事务所律师。 被告人高雪峰，男，1988年4月21日出生于河南省嵩县，汉族，中专文化，无业，住河南省嵩县。因本案于2017年12月26日投案，同日被刑事拘留，同年12月27日被取保候审。2019年8月13日被刑事拘留，同年9月20日被取保候审。现在家。 辩护人胡本来，湖南寻梦律师事务所律师。 长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉（2020）557号起诉书指控被告人许丽巧、高雪峰犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月2日向本院提起公诉。本院于同日受案并依法适用简易程序，组成合议庭，适用认罪认罚从宽制度，公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员廖湘红出庭支持公诉，被告人许丽巧及其辩护人王祖福，被告人高雪峰及其辩护人胡本来，集资参与人代表人彭倩梅均到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2013年12月26日，被告人许丽巧和其丈夫郑学强（在逃）租用位于湖南省长沙市雨花区门面，于2014年1月9日注册经营湖南亚港投资管理有限公司，法定代表人王洋，股东系王洋、郑学锋，6月18日公司法定代表人变更为牛会斌，股东变更为牛会斌、常建国，郑学强系公司实际控制人，公司成立业务部、财政部、行政部，公司日常管理由郑学强和被告人许丽巧负责并决定。2014年3月至2014年12月，湖南亚港投资管理有限公司在未经政府金融管理部门许可，未取得金融许可证的情况下，以投资多个项目，高额固定回报为由，通过发放传单等宣传方式吸引不特定投资人，非法吸收汤应湘、邓玉清、廖瑞平、李辉等69名不特定集资参与人公众存款，共计人民币734万元。2014年7月10日左右之后，被告人许丽巧很少参与公司的管理。 2014年11月左右，被告人高雪峰应郑学强的邀请到湖南亚港投资管理有限公司工作，在郑学强和被告人许丽巧不在公司时负责公司管理，对公司事务报请郑学强决定。2014年12月24日，公司因资金链断裂，无法退还集资参与人本金及利息，郑学强及被告人高雪峰先后离开公司。 经司法审计，自2014年3月至2014年12月期间，湖南亚港投资管理有限公司共计向69名集资参与人非法吸收公众存款人民币734万元，已付本金人民币446.72675万元，利息人民币26.93425万元，利息折抵本金后未偿还本金人民币260.339万元。自2014年3月至7月10日，湖南亚港投资管理有限公司非法吸收10人公众存款人民币70.5万元，偿付本金人民币23.5254万元、利息人民币9.6115万元，利息折抵本金后未偿还本金人民币37.3631万元。自2014年11月1日至2014年12月24日，湖南亚港投资管理有限公司非法吸收35人公众存款人民币477万元，偿付本金人民币331.3521万元、利息人民币9.8465万元，利息折抵本金后未偿还本金人民币135.8014万元。 2014年12月25日，集资参与人汤应湘向公安机关报案，12月31日，长沙市公安局雨花分局对湖南亚港投资管理有限公司非法吸收公众存款案刑事立案。 2015年1月4日，公安机关对长沙市雨花区进行搜查，扣押银行优盾2个、印章3枚、私章2枚、收据16本、网上银行转账记录1本、优盘1个、证照3张、ＰＯＳ机1台、投资管理合同64本。从贵少锋处扣押电脑1台、从彭某处扣押合同2页、文件23张。 2016年12月15日，集资参与人莫立淑书写收条及撤案申请书，表明其被湖南亚港投资管理有限公司非法吸收的人民币124万元已经全部偿付完毕。2017年5月19日，集资参与人汤应湘书写收条及谅解书，表明其被湖南亚港投资管理有限公司非法吸收的款项全部偿付完毕。2017年8月5日，集资参与人郝长春出具收条及谅解书，表明其被湖南亚港投资管理有限公司非法吸收的款项全部偿付完毕。2018年2月6日，集资参与人黄俊寅、洪湘珍出具收条及谅解书，表明其被湖南亚港投资管理有限公司非法吸收的款项全部偿付完毕。 2017年12月26日，被告人许丽巧、高雪峰及郑学强主动到公安机关投案。后被告人许丽巧、高雪峰及郑学强违反取保候审规定，拒不到案。2019年8月13日，被告人高雪峰再次主动投案。2020年1月15日15时许，公安机关在河南省伊川县将被告人许丽巧抓获。 本案在审理过程中，公安机关查封郑学强名下的位于河南省伊川县的产权证号为（2010）第14276的房产，查封期限为2020年9月15日起至2022年9月14日止。被告人高雪峰自愿退缴人民币2万元作为赔偿款至本院账户，所在基层组织具函表示愿意对其进行社区矫正。 上述事实，被告人许丽巧、高雪峰在开庭审理过程中亦无异议，并有到案经过，中国银行保险监督管理委员会湖南监管局《关于回复湖南亚港投资管理有限公司是否具有吸收公众存款资质的函》，湖南中鑫和顺会计师事务所有限公司（2020）第09002号《关于湖南亚港投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的司法鉴定意见书》及（2020）第09002-1号《补充意见书》，长沙市公安局雨花分局协助查封决定书，房屋租赁合同，受害人花某，营业执照，企业注册登记资料，股权转让协议，现场照片，辨认笔录及照片，搜查笔录，扣押物品清单，提取笔录，还款计划承诺书，收条，银行交易流水，转账记录，项目投资管理合同，收据，验资报告，签约登记手册，转账记录，客户统计数据，资产负债、损益表，客户签单补充协议，证人方某、周某1、陶某、谭某、周某2、彭某、龚某、左某、贵少锋、邹某、马某的证言，集资参与人汤应湘、邓玉清、廖瑞平、李辉、刘玉成、张巧珍、郭建华、洪湘珍、李成琼、黄俊寅、莫立淑、吴健华、蒋先胜的陈述，同案人郑学强的供述，被告人许丽巧、高雪峰的供述及其身份、现实表现材料等证据予以证明，足以认定。 本院认为，被告人许丽巧、高雪峰伙同他人非法吸收公众存款，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且均属数额巨大，均应予以处罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人许丽巧、高雪峰均构成共同犯罪，在各自参与的共同犯罪中，被告人许丽巧起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人高雪峰起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚。被告人高雪峰犯罪以后主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人许丽巧能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。2被告人均能自愿认罪认罚，均可以依法从宽处理。案发后，集资参与人的损失已得到部分赔偿，可以酌情从轻处罚。被告人高雪峰所在基层组织具函表示愿意对其进行社区矫正，可以对其适用缓刑。被告人许丽巧的辩护人关于被告人许丽巧系初犯、偶犯、能够如实供述自己罪行、认罪认罚的辩护意见，本院予以采纳；关于请求判处被告人许丽巧有期徒刑一年的辩护意见，本院不予采纳。被告人高雪峰的辩护人关于被告人高雪峰系从犯，具有自首、如实供述自己的罪行、认罪认罚情节，请求法院对其从轻判处的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议，本院予以部分采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第六十四条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人许丽巧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（限于本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前，先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。取保候审前羁押的二日已折抵刑期。即自2020年1月15日起至2023年1月12日止）。 二、被告人高雪峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（限于本判决生效后十日内缴纳）； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 三、继续追缴违法所得人民币2603390元，按比例返还集资参与人；被告人高雪峰主动退缴的人民币2万元，按比例返还集资参与人（具体名单详见在案的湖南中鑫和顺会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，其中扣除集资参与人莫立淑、汤应湘、郝长春、黄俊寅、洪湘珍）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨 勇 人民陪审员  朱楷人 人民陪审员  章海如 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  黄听红 附： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。