安徽省芜湖市中级人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖02刑终187号原公诉机关安徽省芜湖市三山区人民检察院。上诉人（原审被告人）王超，男，汉族，1983年12月13日出生，高中文化，户籍地安徽省芜湖市弋江区，安徽美玖非融资性担保有限公司（以下简称：美玖公司）人员。2018年9月19日因涉嫌犯非法拘禁、诈骗罪被芜湖市公安局三山分局刑事拘留，同年10月26日，经安徽省芜湖市三山区人民检察院批准逮捕，当日由芜湖市公安局三山分局执行逮捕。现羁押在芜湖市第一看守所。辩护人蒋惠，安徽金鸿律师事务所律师。辩护人毛元，安徽吉和律师事务所律师。上诉人（原审被告人）邓刚，男，汉族，1978年2月15日出生，本科文化，户籍地安徽省芜湖市镜湖区，美玖公司人员。2018年9月27日因非法吸收公众存款罪被安徽省芜湖市镜湖区人民法院判处有期徒刑一年。2018年9月19日因涉嫌犯诈骗罪被芜湖市公安局三山分局刑事拘留，同年10月26日，经安徽省芜湖市三山区人民检察院批准逮捕，当日由芜湖市公安局三山分局执行逮捕。现羁押在芜湖市第一看守所。辩护人奚嘉，安徽深蓝（芜湖）律师事务所律师。上诉人（原审被告人）周晓磊，男，汉族，1983年9月16日出生，初中文化，户籍地安徽省芜湖市鸠江区。美玖公司人员。2018年9月19日因涉嫌犯非法拘禁、敲诈勒索罪被芜湖市公安局三山分局刑事拘留，同年10月26日，经安徽省芜湖市三山区人民检察院批准逮捕，当日由芜湖市公安局三山分局执行逮捕。现羁押在芜湖市第一看守所。上诉人（原审被告人）姜军，男，汉族，1995年5月15日出生，专科文化，户籍地安徽省芜湖市芜湖县，美玖公司人员。2018年9月19日因涉嫌犯非法拘禁罪被芜湖市公安局三山分局刑事拘留，同年10月26日，经安徽省芜湖市三山区人民检察院批准逮捕，当日由芜湖市公安局三山分局执行逮捕。现羁押在芜湖市第一看守所。上诉人（原审被告人）吕敏，男，汉族，1995年10月13日出生，初中文化，户籍地安徽省芜湖市，美玖公司人员。2018年9月28日因涉嫌犯非法拘禁罪被芜湖市公安局三山分局刑事拘留，同年10月26日被芜湖市公安局三山分局决定取保候审，2019年8月1日被三山区人民法院决定取保候审。2020年6月9日经三山区人民法院决定，由芜湖市公安局三山分局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。辩护人张翔翔，安徽正伦律师事务所律师。辩护人耿宜杰，安徽正伦律师事务所律师。上诉人（原审被告人）杨帆，男，汉族，1992年3月30日出生，中专文化，户籍地安徽省芜湖市鸠江区，美玖公司人员。2018年9月19日因涉嫌犯非法拘禁罪被芜湖市公安局三山分局刑事拘留，同年10月26日，经安徽省芜湖市三山区人民检察院批准逮捕，当日由芜湖市公安局三山分局执行逮捕。现羁押在芜湖市第一看守所。原审被告人姚实，绰号龙龙，男，汉族，1989年1月4日出生，中专文化，户籍地安徽省芜湖市镜湖区，美玖公司人员。2015年8月14日因开设赌场罪被安徽省芜湖市镜湖区人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；因非法拘禁罪被判处有期徒刑六个月，决定执行有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。2015年9月27日刑满释放。2018年9月28日因涉嫌犯寻衅滋事、敲诈勒索罪被芜湖市公安局三山分局刑事拘留，同年11月2日，经安徽省芜湖市三山区人民检察院批准逮捕，当日由芜湖市公安局三山分局执行逮捕。现羁押在芜湖市第一看守所。原审被告人李伟，男，汉族，1986年6月7日出生，中专文化，户籍地安徽省芜湖市镜湖区，住芜湖市镜湖区，美玖公司人员。2018年9月28日因涉嫌犯敲诈勒索、非法侵入他人住宅罪被芜湖市公安局三山分局刑事拘留，同年11月2日，经安徽省芜湖市三山区人民检察院批准逮捕，当日由芜湖市公安局三山分局执行逮捕。现羁押在芜湖市第一看守所。原审被告人谢文娟，女，汉族，1988年5月2日出生，大专文化，户籍地安徽省芜湖市鸠江区，住芜湖市鸠江区，美玖公司人员。2018年9月19日因涉嫌犯诈骗罪被芜湖市公安局三山分局刑事拘留，同年10月26日被芜湖市公安局三山分局决定取保候审，2019年8月1日被三山区人民法院决定取保候审。原审被告人姚娟，女，汉族，1988年4月24日出生，初中文化，户籍地安徽省芜湖市，美玖公司人员。2019年3月25日因涉嫌犯诈骗罪被芜湖市公安局三山分局决定取保候审，2019年8月1日被三山区人民法院决定取保候审。原审被告人程永伟，男，汉族，1991年2月28日出生，中专文化，户籍地安徽省寿县，住芜湖市镜湖区，美玖公司人员。2019年3月25日因涉嫌犯诈骗罪被芜湖市公安局三山分局决定取保候审，2019年8月1日被三山区人民法院决定取保候审。原审被告人郭甜甜，女，汉族，1994年2月14日生，中专文化，户籍地安徽省芜湖市无为县，住无为县，美玖公司人员。2018年9月27日因涉嫌犯诈骗罪被芜湖市公安局三山分局刑事拘留，同年10月26日被芜湖市公安局三山分局决定取保候审，2019年8月1日被三山区人民法院决定取保候审。安徽省芜湖市三山区人民法院审理三山区人民检察院指控的原审被告人王超犯敲诈勒索罪、诈骗罪，原审被告人邓刚、郭甜甜、姚娟、程永伟、谢文娟犯诈骗罪，原审被告人周晓磊、李伟、姜军、吕敏、杨帆犯敲诈勒索罪，原审被告人姚实犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪一案，于2020年6月3日作出（2019）皖0208刑初70号刑事判决，原审被告人王超、邓刚、周晓磊、姜军、吕敏、杨帆不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原判认定：（一）恶势力犯罪集团的事实2017年9月开始至2018年上半年间，被告人王超获知经营小额贷款（“套路贷”）有巨大的利润，遂组织邀集被告人邓刚等人自筹资金使用没有经营借贷业务的美玖公司名义，开始经营小额贷款，办公地点设在芜湖市侨鸿国际。王超通过向同行学习和摸索，熟悉并开展了“套路贷”业务。为了利于“套路贷”的业务开展，其将公司分为业务组（芜湖市侨鸿国际）和贷后组，并要求邓刚组织、指挥业务组进行“套路贷”的贷款业务办理，人员有客户经理谢文娟、姚娟、程永伟，后又招聘郭甜甜为客服文员。王超又直接组织、指挥贷后组负责债务的催讨业务，姚实加入后，王超将贷后组分为两组，一组以周晓磊为组长，人员有姜军、杨帆；一组以姚实为组长，人员有李伟、吕敏。经王超决定，上述被告人由美玖公司按月支付工资，并按业绩提成。为避免贷后组恶劣讨债的行为对“套路贷”贷款业务的不利影响，王超在芜湖市汇金广场租用办公室单独为贷后组使用。在经营“套路贷”过程中，首先由王超、邓刚组织、策划、指挥姚娟、谢文娟、程永伟等人，采用散发贷款小广告和通过其它“套路贷”公司、熟人介绍的方式，以“当日放款，利率低”等为诱饵，主动引诱急需贷款的被害人上门贷款。被害人被引诱上门后，由负责招诱的客户经理等人收集被害人相关材料后，交给邓刚审核，邓刚要求被害人，1、签订虚假借款相关协议：贷款前被害人必须与公司签订与借款合同内容无关的房屋租赁、房屋买卖等虚假合同（即必须签订这类以被害人房屋等所有的固定财产买卖、租赁等为条件的合同），并还要签订所谓的“同意催款书、还款计划、开锁委托书”等，以此迫使被害人基于所签订的虚假合同具有“合法性”的错误认识，而“主动”还清贷款及诈骗金额或在被逼债时处于被动劣势；同时，借款合同中还强制确定（如不准提前还款、还款当日最后时间以超过十七时即为违约、在其他小贷公司再贷款即为违约等）“肆意认定违约”的条款，方可以贷款；2、被害人收到被告人通过银行汇到被害人账上的合同中约定的借款数额的贷款后，必须回付保证金（如果被害人自动履约，保证金退还被害人）、管理费、上门费等多项不合理费用（俗称“斩头费”），以此“虚增债务”。在这些借款手续、条件和规定与被害人确定后，由邓刚安排郭甜甜或被害人的客户经理具体办理签约手续。在签约手续完成后，上述合同由邓刚保管并电话告知王超，王超派人上门核实被害人提供的自己所有的房屋等固定财产后，由王超(实际控制公司财务)决定是否放款。如若放款，即由王超通过银行按合同数额放款，被害人收到贷款后将“斩头费”回付给王超或邓刚，以此“制造资金走账流水”。然后在还款过程中，郭甜甜根据合同内容电话催告被害人按期还款，并将还款进度告知邓刚。大部分被害人按所谓合同“还款”而被诈骗财产。在还款的过程中，部分被害人因无力偿还或被肆意认定“违约”，王超在接到邓刚的客户逾期告知后，便纠集指挥贷后组催收人员周晓磊、姜军、杨帆、姚实、李伟、吕敏等人，寻找被害人，并采用聚众造势、纠缠、威胁、恐吓、殴打、限制人身自由等方式，逼迫被害人还本付息，并按照逾期或“违约”规定，以保证金不退还、交纳违约金、收取拖车费等名义，勒索暴利。该案十二名犯罪成员以“公司”或“公司部门”为组织纠集在一起，以非法占有为目的，先假借民间借贷之名，通过“虚增债务”“签订虚假借款协议”“制造资金走账流水”等手段多次非法占有被害人财产，再续以“肆意认定违约”等理由以暴力、威胁、非法拘禁等其他手段勒索被害人财产。为非作恶，欺压百姓，扰乱了一定的经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成恶势力犯罪集团。被告人姚实还单独实施了寻衅滋事犯罪。上述事实，有下列经庭审质证的证据予以证实：1、被告人王超的供述与辩解，证明美玖公司是其和吴正峰2016年合作成立的。2017年9月用美玖公司名字开始搞信用贷，人员是原来的人，合同以及模式都是其找其他小贷公司问的，模仿人家的。借邓刚20万元，并跟他讲公司搞好了，给他20%的股份。其记了公司的现金日记账。公司分为业务组、贷后组。业务组工作是销售人员采用打电话、上街散名片或同行甩单等方式寻找客户，负责人是邓刚，人员有姚娟、程永伟、谢文娟，客服有郭甜甜。有事情邓刚会跟其汇报。贷后组工作是在签订合同后，如果是车子抵押贷款，只需要将车放（押）在其这就行了，如果是信用贷的话贷后组的人就需要跟客户上门家访并拍照片。客户正常的还款，贷后组不会介入，如果客户逾期，贷后组就会介入，打电话或者上门催收。邓刚负责与客户签合同，并负责保管所有的合同。贷款手续：办理信用贷款，如果有抵押房，需要签订借款合同、借条、还款承诺书、欠条、媒体登报申明、房屋买卖合同等手续。抵押车的和抵押房的差不多，也是这些手续。办理信用贷款需要收不超过借款金额10%的保证金、不超过借款金额6%的管理费，有房子就需要收上门费，有车子需要安装GPS的，收安装费1500元，合同履行完毕返还GPS的退800元。公司规定：不得提前还款、还款不得超出还款日、车子GPS不定位的情况下，接到通知必须在当天下午四点之前到公司检查重新安装、手机保持畅通、不准再到其他贷款公司贷款、提供的资料必须真实，出芜湖必须报备，违反了属于违约。客户逾期保证金不退，并收取合同金额百分之二十的逾期费。客户逾期，邓刚跟其汇报，其跟周晓磊讲哪个逾期了，周晓磊会安排人先电话联系客户到公司解决，电话联系不到的，周晓磊就会带人或者安排人上门找，想办法让客户还钱。客户没有钱的话就让客户打电话借钱，客户借不到钱，周晓磊就会带着人跟着客户后面，客户到哪周晓磊带人跟到哪。如果上门找不到人就会在客户家门口贴“欠债还钱”纸条或者用喇叭在客户家门口喊欠债还钱之类的。2、被告人邓刚的供述与辩解，2017年6月份其在美玖公司担任经理，10月份美玖公司开始做民间借贷，王超让其参股，其出了16万元，王超给其20%的股份。美玖公司的办公地点是在芜湖市侨鸿写字楼，其负责业务组，业务员有谢文娟、姚娟、程永伟等人，姚娟是团队长，向其负责。其要求业务员多找客户过来贷款，业务员通过散发贷款传单、朋友同行之间的介绍来找客户上门贷款。客服是郭甜甜，主要就是提醒贷款客户还钱，在客户发生逾期违约时联系客户要求还款，然后把逾期客户名单报给其，其再报给王超。贷后组在汇金广场，王超负责，人员有周晓磊、吕敏、姜军、李伟、龙龙、杨帆等人。财务是王超自己做的，他做了一个电子版现金日记账，上面有我们公司从事个人小贷经营以来所有客户的接待回款情况，也有股东情况，王超以前把这个电子账目发给其。这个电子账目上的贷款客户，都是经过其面审后报给王超，然后由王超最终决定放款的。业务员先接待客户，了解客户的个人情况和需要贷款情况后，带到其这里，由其给客户面审。其面审判断可以放贷后，报王超最终确定是否放贷。放贷成功，业务员就是这个客户的客户经理了。放贷时，美玖公司会收取服务费、上门费、保证金、GPS费等费用。我们公司自己规定，超过五点就算逾期、在别的小贷公司贷款、贷款时提供虚假材料、车辆GPS定位不到等都算违约，要支付高额的违约金，且保证金不退。还规定如果客户提前还款的话，保证金不退。还款时间和周期分为：有房的客户，10天/期和15天/期，1到1.5分息；有车的客户为7天/期，8厘息；无房无车的客户为7天/期，3分息。客户贷款要签订虚假房屋租赁合同、虚假房屋买卖合同或虚假汽车买卖合同以及开上述房屋、汽车的委托开锁合同。目的是为了给贷款的客户造成一种心理压力，如果他不还款我们就有可能威胁到他的房产和车辆。客户签的合同都是王超准备好给我们的制式的电子模板合同。合同是一式一份公司留存，要是贷款还清后，我们会当着客户的面把合同销毁。如果客户不还钱的话，我们就会拿着这些合同找客户要钱或者到法院起诉。王超同意放贷后，就会直接把全额贷款汇进客户的账户，等客户收到贷款后，再将费用通过支付宝或者微信转给其，其再转给王超。有时候客户会把费用转给一起上门的贷后组的人或者客户经理，再由贷后组的人或者业务经理转给其，其再转给王超，或者他们直接转给王超。3、被告人周晓磊的供述与辩解，证明其在美玖公司做催收员。姚实到公司后，贷后组就分为两个组，一个是以其为组长的组，队员有杨帆和姜军；一个是以姚实为组长的组，队员有李伟和吕敏。贷后组由王超直接管理，我们都是听王超安排做事。邓刚管理业务组，业务员有姚娟、程永伟、谢文娟，客服是郭甜甜。业务员寻找需要贷款的客户到我们公司贷款，邓刚和客户谈贷款事项，谈好签过贷款合同之后，邓刚会和王超说，王超安排贷后组的人跟客户到客户家上门外访，看看客户提供的信息是否是真实的，并拍下客户家的照片，后发到我们公司的微信大群里面，由王超和邓刚审核客户提供的家庭信息后，对客户放贷款。上门费是给贷后组上门外访的人，一般是几百块钱，平台服务费是谁介绍的客户谁拿。客户如果逾期违约，业务组告诉王超，王超就会安排上门外访的人去找这个客户要钱催收。一般都是两三个人一起去客户家里或者其他能找到客户的地方找到客户，逼着客户还钱，也会把客户带回汇金广场办公室不让客户走，逼着客户想办法把钱还了，在向客户要钱的时候，我们会跟客户说狠话脏话，吓唬客户让他害怕。4、被告人姚实的供述与辩解，证明王超和邓刚是美玖公司的老板，美玖公司在侨鸿写字楼办公。汇金广场办公点有王超、周晓磊、其、李伟、吕敏、杨帆、姜军。其被王超任为贷后组的组长，我们组有李伟和吕敏，还有一组是周晓磊、姜军、杨帆，周晓磊是他们贷后组的组长。贷款客户发生逾期、违约或者找不到人，王超安排我们催收队员去找这些客户催收。我们先是打电话联系，要求跟客户见面或者让客户到汇金广场这边来谈，客户不来的或者联系不到的，我们就会到客户家里去找客户。找到了有时候我们会在客户家里跟客户谈，有时候也会把客户带到汇金办公室来谈，反正不管怎么样，就是要客户把钱还了。我们都是两三个人一起找客户，找到客户就不会轻易让客户走的，跟客户软磨硬泡耗时间，我们也会说狠话，让客户害怕，要不然就把客户带到或者叫客户自己到汇金广场办公室谈。只要是客户到汇金广场办公室，客户不给钱是不会让客户走的，会对客户说狠话，吓唬客户，让客户害怕，逼着客户还钱，而且是要客户还钱越多越好，因为客户违约了，就要支付高额的违约金。具体要客户还多少钱是王超规定的。5、被告人姜军的供述与辩解，证明贷后部门是王超负责，人员有周晓磊、吕敏、李伟、杨帆和其等。如果有客户债务逾期了，王超会告诉周晓磊哪个客户贷款逾期需要催收了，于是周晓磊带着我们一起去客户家楼底下，先打电话给客户，让客户出来谈关于还逾期贷款及违约金的事情。一般都是周晓磊和客户谈，我们在边上待着。客户见到我们这么多人在，就会有心理压力，害怕，有阴影。如果客户再不还贷款的话，就可能对客户进行恐吓并实施武力逼迫其还钱。6、被告人李伟的供述与辩解，证明2016年夏天开始在美玖公司上班，美玖公司分两处办公，一处在侨鸿大厦，一处在汇金广场。侨鸿大厦那边由邓刚负责和一些业务员；汇金广场这边由王超负责，带着其、周晓磊、吕文敏、杨帆、龙龙、姜军。7、被告人吕敏的供述与辩解，证明王超是美玖公司的老板，也是催收组和财务组负责人，邓刚是销售部负责人。周晓磊是催收组组长，组员有姜军、杨帆；还有一组，组长是姚实，组员有李伟和其。美玖公司销售部在侨鸿写字楼办公，催收组在汇金广场办公。8、被告人杨帆的供述与辩解，证明王超和邓刚是美玖公司的老板，美玖公司在侨鸿写字楼办公，贷后组在汇金广场办公。王超直接管贷后的事。客户发生逾期、违约或者找不到人，王超安排我们这边的催收队员去找这些客户催收要钱。我们都是两三个人一起找客户催收，催收时候会讲些狠话吓唬客户逼他们还钱。9、被告人谢文娟的供述与辩解，证明公司业务组在侨鸿国际这边，负责人邓刚，客服郭甜甜。负责拉客户的业务员有其、姚娟、程永伟。收取的费用有保证金、平台服务费、上门费，贷后组在汇金广场，由王超负责。其在外联系客户，然后填写客户信息，之后就由邓刚和客户谈贷款的事情，谈好后邓刚会让郭甜甜拿合同给客户签字。客户签的合同有：贷款协议、费用清单、房屋租赁合同等。放款是王超。客户逾期，王超就会让周晓磊等人去要钱。上门费收取标准是，市区是300元到500元，郊区是700元左右。财务工资由王超来发。其每月底薪1800至2000元，还有按自己做的贷款数额计算的提成。10、被告人姚娟的供述与辩解，证明美玖公司的法人是王超，负责贷款客户逾期违约的催收工作。邓刚是经理，负责业务组，和客户谈贷款。其归邓刚管理，主要是寻找、拉拢客户到公司来办理贷款。郭甜甜是客服，给客户签合同都是她办理的。合同都是公司准备好的格式化的合同，有贷款协议、费用清单，还有房屋租赁和房屋买卖等合同。还款超期算违约，如果是车辆质押，装有GPS定位的客户，人为造成定位不到也算违约，客户在还款时要还满几期才能提前还款，否则提前还款也算违约。客户发生违约，保证金不予退还，并且要支付违约金。郭甜甜会打电话给客户提醒还款，要是客户逾期违约不还款的话，郭甜甜就会把这些客户报给邓刚，邓刚告诉王超，由王超安排贷后组的人去找客户催收。11、被告人程永伟的供述与辩解，证明美玖公司的老板是王超。其是美玖公司业务组的业务员，归邓刚管理。其主要是通过散发贷款小广告、朋友介绍或者其他小贷公司同行甩单到我们这里来的方式，寻找拉拢客户到我们公司来办理贷款。郭甜甜是客服。12、被告人郭甜甜的供述与辩解，证明2017年9月份至2018年2月份其在美玖上班，每个月的工资是3000元，另外每成功签约一个客户有20元的提成。公司负责人是王超和邓刚。业务归邓刚管，人员有姚娟，谢文娟，程永伟。主要就是通过发传单，同行之间互相介绍等方式拉人贷款。催收组归王超管，人员有周晓磊，李伟，吕敏等人，就是客户逾期之后去上门催收。其是客服，工作就是接待客户签合同、销售人员的工资核算、把客户的基本信息登录台账、提醒客户还款等。销售人员先是通过各种方式寻找客户劝说客户贷款，把客户带至我们公司，然后邓刚就会找客户面谈，谈完之后就给客户一个还款计划表，并且让其准备合同、借条等纸质材料给客户，让客户签合同。贷款合同内容：客户的基本信息，借款金额，还款期限，居住地址，罚息违约金，每期的还款时间和还款金额等。费用包括上门费,保证金,GPS的安装费等。公司用王超银行卡放款，用邓刚的银行卡收款。其通过电话和短信的方式在客户每期还款的前一天通知客户还款，客户逾期当天其会打电话给客户，剩下的交给催收部门负责。（二）诈骗、敲诈勒索犯罪的事实王超犯罪集团于2017年9月至2018年间，采取“套路贷”实施诈骗，共17人次，诈骗金额既遂183616元，未遂3240余元；敲诈勒索8次涉案金额55697元（其中1次未遂）。周晓磊单独敲诈勒索2000元。具体事实如下：一、2017年9月12日被害人詹某因资金周转需要贷款，找到美玖公司。客户经理谢文娟初审，邓刚面审后，詹某签了100000元借款协议、费用清单，约定詹某分6期还款，每期还款20667元，共计需还款124002元。同时还签了虚假的詹某出卖自己名下房屋、出租自己名下房屋的只有詹某单方签名的房屋买卖合同、租赁合同。后被告人等将100000元通过银行转到詹某银行卡上。美玖公司虚增债务24002元。詹某共计还款103198元。被告人王超、邓刚、谢文娟诈骗被害人詹某既遂3198元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，证明2017年9月26日、10月11日、30日、11月1日詹某分别还款20667元、20667元、60000元、1864元，共计还款103198元。2、客户登记表，证明客户经理为谢文娟。3、借款协议、开锁委托书、财信业务流程表、客户登记表、还款承诺书、同意债权人在媒体刊登催款通知特别授权书、借条、信贷费用清单、房屋租赁合同、詹某身份证、徽商银行卡、户口本、结婚证复印件、詹某公司营业执照、房屋登记簿、收条、还款计划书、房屋买卖合同复印件，证明詹某被要求签订虚假的将自己房屋出租10年，租金30万元并已收取租金30万元（现金）的房屋租赁合同及在美玖公司办理的贷款手续。4、被害人詹某的陈述，证明2017年9月，其因企业资金周转需要，去美玖公司贷款，一女业务员将其相关信息登记后交公司审核通过后，其与美玖公司签订借款协议（内容：借款十万、借期六期每期十五天、还款不得超过还款日当天17时、逾期一日按照本金1%收取直至还清本息、以三山区天池圣居不动产作为抵押物）和虚假的房屋租赁合同（詹某自己的天池圣居出租十年并已收十年租金十万元）、房屋买卖合同（将詹某自己的天池圣居房子以110万元出售并已收十万元定金）。签订合同后，邓刚将100000元转入詹某银行卡，后按事先约定，由詹某将外访费800元、保证金10000元、平台管理费5000元，共计15800元通过微信转账给谢文娟。之后其提前还完欠款，他们讲提前还款是违约，还逼其付了2000元违约金。5、被告人谢文娟的供述与辩解，证明其做了詹某的贷款业务，他贷了100000元。二、2017年9月19日被害人秦某因资金周转需要贷款，找到美玖公司。王超让秦某签了100000元借款合同、借据，约定秦某分24期还款，每期还款4967元，共计需还款119208元。同时还签了虚假的秦某出卖自己名下车辆、质押自己名下机动车的只有秦某单方签名的车辆买卖合同、质押合同以及登报授权书、承诺书等。王超扣除管理费5000元、保证金10000元、GPS费1500元，将83500元通过银行转到秦某银行卡上。美玖公司虚增债务25708元。秦某共计还款114241元，美玖公司退给秦某保证金10000元，后被告人等同意秦某为结清。被告人王超诈骗被害人秦某20741元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，证明2017年9月19日向秦某放款100000元，收取管理费5000元、保证金10000元、GPS费1500元。秦某2017年9月27日、10月5日、10日、18日、25日、31日、11月7日、15日、22日、29日、12月6日、14日、20日、25日、2018年1月4日、11日、17日、2月1日、8日、16日、22日、28日、3月7日秦某分别还款4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元、4967元，共计还款114241元。2、借款合同、承诺书、同意债权人在媒体刊登催款通知特别授权书、机动车质押合同、借据、费用清单、秦某父亲身份证复印件、招商银行卡复印件，证明秦某签订机动车质押合同，约定在其不能偿还借款时，美玖公司有权处理及出售该车，但共同认定该车价值，质押车辆行驶里程均未填写以及在美玖公司办理的贷款手续。3、被害人秦某的陈述，证明2017年9月份一天，其带上身份证和购房合同等材料，开着准备用于办理贷款抵押的奔驰轿车来美玖公司，姚娟让王超帮其办理。王超拿出打印好的格式化借款合同，让其填写。其中包括费用清单、借据、借款合同、委托书、机动车质押合同、承诺书等等。合同就一份，放在他们公司。王超在其车上面安装了一台G**定位仪器，安排了两个人跟着其一起来到其居住房子拍了照片，然后才离开的。没一会儿，其就到账83500元。（扣除了10000元保证金、5000元平台费、1500元GPS费用。）这10万元分24期归还，7天为一周期，每期还款4967元，其中本金4166元，利息800元左右。还了二、三期贷款后，其准备把剩下的贷款一次性还清，王超告诉其提前还款保证金不退，而且后面二十多期的利息仍然要支付。其只有按照他们公司的规定将这24期的贷款全部还清了，一共还了119000多元钱。4、被告人姚娟的供述与辩解，证明秦某来贷款时，王超让其接待她的。其问王超秦某以什么方式贷款，王超说不管什么方式。后其给她一张个人信息登记表让她填了，王超自己帮她办了100000元的借款手续。三、2017年9月30日被害人胡某因资金周转需要贷款，到美玖公司。客户经理姚娟初审，邓刚面审后，姚娟带胡某签了300000元借款协议、费用清单。同时还签了虚假的胡某出卖自己名下房屋、出租自己名下房屋的只有胡某单方签名的房屋买卖合同、租赁合同。后被告人等将300000元通过银行转到胡某银行卡上。收款后胡某将美玖公司规定的斩头费30000转给上门外访的催收人员。美玖公司虚增债务30000元。胡某还款300000元。被告人王超、邓刚、姚娟诈骗被害人胡某30000元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，证明2017年9月30日向胡某放款300000元，收取利息30000元。2017年10月16日胡某还款300000元。2、客户登记表，证明客户经理为姚娟。3、转账记录，证明胡某于2017年9月30日分六次每次50000元，共收王超到从招商银行转账300000元。同日转出二次，共计30000元。4、转账详情，证明胡某于2017年9月30日转账给小伟二次，共计30000元。5、被害人胡某的陈述，证明其是通过微信认识姚娟的，2017年9月底姚娟得知其要贷款，就让其去美玖公司和邓刚谈的借款的事情。邓刚看到其在中央城有一套房子房产证和一辆宝马530轿车，就同意了，让业务员姚娟帮其办理相关借款手续。姚娟帮其把借款的相关材料信息全部登记好，然后签订了借款合同，还签订了房屋租赁合同及房屋买卖合同，邓刚安排了李伟一起到其家，看完之后，美玖公司把300000元转到其提供的银行卡上。后邓刚让其把30000元费用转给李伟，于是其通过微信转账20000元，又通过支付宝转了10000元给了李伟。半个月左右，其就把借美玖公司的300000元钱全部还清。6、被告人邓刚的供述与辩解，证明胡某是2017年10月的一天由姚娟介绍来贷款的，要贷款300000元，姚娟将胡某的身份信息登记好后交给我，胡某中央城有一套房产，还有辆宝马车。我审核后交王超给他贷了300000元，他转了30000元费用给我们。他按期将还款汇到其银行卡上，其转给王超了。7、被告人姚娟的供述与辩解，证明胡某来贷款时，正好是下班时间，郭甜甜下班走了，邓刚安排其给胡某办贷款签合同的，他贷了300000元。四、2017年11月1日，被害人王某1因资金周转需要贷款，到美玖公司。客户经理姚娟初审，邓刚面审后，郭甜甜带王某1签了70000元借款协议后，美玖公司向王某1放款70000元。王某1收款后即将保证金7000元、利息7000元、上门费700元、GPS费500元、管理费1400元回转给美玖公司。美玖公司虚增债务9600元（不含保证金）。王某1还款时发生逾期后，王超安排周晓磊、姜军、吕敏催收，周晓磊即带领姜军、吕敏驾车前往芜湖县王某1经营的饭店，采取聚众造势、威吓的方式逼债。被害人王某1迫于周晓磊等人威吓为此笔借款共支付63000元。被害人王某1被被告人王超、邓刚、周晓磊、姜军、吕敏、姚娟、郭甜甜诈骗9600元。2018年1月3日被害人王某1因资金周转需要贷款，再次到美玖公司。客户经理姚娟初审，邓刚面审后，郭甜甜带王某1签了60000元借款协议后，美玖公司向王某1放款60000元。王某1收款后即将保证金6000元、利息6000元、上门费2400元、GPS费800元、管理费1200元，合计16400元回转给美玖公司。美玖公司虚增债务10400元（不含保证金）。王某1还款时发生逾期后，王超安排周晓磊前往芜湖县对王某1进行催收，周晓磊采取上门跟踪、据守纠缠的方式逼迫王某1还债，王某1无奈遂急凑50000元予以归还，后被告人等同意王某1为结清。被害人王某1被被告人王超、邓刚、周晓磊、姚娟、郭甜甜诈骗6400元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，证明2017年11月1日向王某1放款70000元，收取保证金7000元、利息7000元、上门费700元、GPS费500元、管理费1400元，11月11日王某1共还款63000元；2018年1月3日向王某1放款60000元，收取保证金6000元、利息6000元、上门费2400元、GPS费800元、管理费1200元，1月24日王某1共还款50000元。2、客户登记表及业务流程表，证明客户经理为姚娟、经办郭甜甜。3、辨认笔录，证明王某1辨认出邓刚、周晓磊、姜军。4、被害人王某1的陈述，证明2017年的一天，其经朋友介绍到美玖公司贷款，一个女业务员接待的，她把其带到邓刚那，邓刚讲借款70000元，要收平台费、介绍费、保证金、上门费10000多。第一次其在美玖公司借贷后没有及时还，周晓磊三个人到其店里要债，他们在其店里影响其做生意，并吓唬不还钱就拖车，逼着其还钱。当天其被逼的没有办法就凑了65000块钱给还了。周晓磊走时把其放在车上的黄金貔貅手链偷走，明显就是敲诈其。后其叫一个朋友给了周晓磊3500元，周晓磊才把手链拿了回来。第二次是2017年12月份左右的时候，其又找到美玖公司借款70000元，扣了10000多，实际到手50000多。因为当时GPS没有装在其车上，周晓磊怕其把车开跑了，他就到其饭店对面的宾馆住了下来，专门盯了其两天。到了还款期限，周晓磊就带着人到饭店找其要钱，说其逾期了要其支付逾期费，其还没有超过还款的时间点，逾期费其是不会给的。当时芜湖市公安局对小贷公司查的比较紧，他们老总对其说把本金还给他们，其也同意了。其把其车抵押了，拿到钱，就把美玖借的50000块钱给还了。5、被告人姚娟的供述与辩解，证明王某1是中介介绍来的，其初步了解并登记下他的个人信息和要贷款情况后就把他带到邓刚那去了，后面的事其就不管了。6、被告人周晓磊的供述与辩解，证明王某1两次贷款都逾期了，然后王超就叫其找王某1催收要钱。第一次的时候，其和姜军、吕敏开车到芜湖县王某1经营的饭店找王某1，他饭店正是来人吃饭的时候，他要去做菜，叫我们等他一下，并且他把一个黄金手链给其说担保他一定来，王某1说我们来一趟也不容易，回头给我五百块钱当做路费。公司规定是下午五点就要还款，超过就算逾期要支付违约金，王某1让其帮他忙对公司说钱已经给了不算违约，并且答应其说给其两千块钱的好处费，其就答应了。后来王某1在我们吃饭后把贷款的钱给了其，但是他答应给我的2000块钱没有给其。后来其把钱拿回来也交给王超了。后来王某1到市里找到其，给了其500元其就把手链还了回去。第二次逾期，其带着杨帆开车去找王某1的，王某1说没有钱还，让其等两天，其在芜湖县住了两天。后来王某1的老婆带着钱到我们公司把贷款还了，王超就打电话叫其回来了。回去的时候，其找王某1要了100元路费。7、被告人姜军的供述与辩解，证明2017年12月份左右的一天，周晓磊带其和李伟、吕敏四个人一起来到芜湖县湾沚镇这边一个开饭店的客户这里，找这个人催收逾期贷款的。这个人害怕我们几个影响他店里的生意，当天就凑了一些钱还给周晓磊了。8、被告人吕敏的供述与辩解，证明在2017年12月份的时候，周晓磊带着其和姜军三个人到了芜湖县湾沚镇找一个客户要钱。这个人在湾沚镇有一家店，在他家店里，周晓磊找这个人要钱，这个人害怕我们几个人耽误他生意就把钱给了周晓磊。五、2017年11月15日被害人彭某因资金周转需要贷款，通过姚实找到美玖公司。邓刚面审后，让彭某签订了20000元借款合同以及签订了彭某自己名下房屋的抵押合同。扣除保证金2000元、利息2000元、管理费400元、上门费200元，将15400元通过银行转到彭某银行卡上。2017年12月1日彭某再次通过姚实到美玖公司，要求借款140000元。因为之前贷款的20000元没有还，邓刚面审后要求彭某签订160000元借款合同，并在彭某车上装上GPS。约定彭某分6期还款，每期还款32667元，共计需还款196002元。彭某扣除保证金2000元，向美玖公司支付第一笔借款18000元。美玖公司扣除保证金16000元、利息20000元、管理费3200元、GPS安装费500元，违约金8000元。将112300元转到彭某银行卡上。彭某共计还款135000元，后被告人等同意彭某为结清。被告人王超、邓刚、姚实诈骗被害人彭某25300元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，证明2017年11月15日向彭某放款20000元，收取保证金2000元、上门费200元、利息2000元、管理费400元。12月1日向彭某放款160000元，收取GPS安装费500元，保证金16000元，管理费3200元。12月15日收彭某18000元（备注彭某2万结清），收利息20000元，违约金8000元。2018年1月31日收彭某80000元、2月19日收彭某55000元。2、辨认笔录，证明被害人彭某辨认出王超。3、被害人彭某的陈述，证明2017年11月某日姚实带着其，其带着身份证、房产证到美玖公司，邓刚审核后让一个女业务员带其去签合同，其填了个人基本信息表，借款合同，房屋抵押合同，邓刚给其的房子办了一个网签后，就安排一个人跟其一起到伟星城其家上门看，拍照片。之后就向其的银行卡转了15400元（扣除了保证金2000元、上门费200元、利息2000元、管理费400元）。按照合同约定，其要在贷款期限内还清20000元贷款，他们再退给其2000元保证金。去年12月初的时候，其带着一共38000元的现金到了美玖公司，其把之前贷款的20000元还了，因为之前有2000元保证金，其就还了18000元结清了之前贷款的两万元，然后其又还了20000元现金作为之后贷款的140000元的第一期还款。第二期没及时还，邓刚说其违约了要其一次性还清，并扣除保证金不退，还要给他5到8万元违约金，我们没谈好，后王超和姚实就不停的打电话要其还钱。正好芜湖对小贷公司打击的比较狠，最后他们让其把本金还了就行，之后其分两次各给80000元和50000元。王超当其面把其的合同给撕了，事情算了了。4、被告人王超的供述与辩解，证明彭某是姚实介绍来的客户，他第一次贷款20000元，扣除费用他拿到手15400元。后来他追加贷款140000元，其将之前的20000元合并成一笔160000元，将他之前的账做平，再按160000元扣除了19700元费用，他拿到手120300元。加他之前拿的15400元，他一共拿135700元。彭某还了20000元、80000元、55000元，共155000元。5、被告人姚实的供述与辩解，证明彭某是其朋友，2017年底其二次介绍他到美玖公司贷款十几万，为此其拿了6000多元提成。后来因其没有及时还款被认定违约，他们知道其和彭是朋友，其在公司也说过不要安排人找他麻烦，只要他还钱就行，王超和邓刚同意了。后来芜湖对小贷公司打击比较大，王超不想出事，只让他把本金还了就行，彭某同意了，后其和王超二次找彭某共拿了十几万元。六、2017年11月27日被害人后某因资金周转需要贷款，到美玖公司。客户经理程永伟初审，邓刚审核后，后某签了20000元借款合同，约定后某分12期还款，每期还款2087元，共计需还款25044元。后美玖公司把20000元转到后某银行卡上。收款后，后某转了200元斩头费给了美玖公司。美玖公司虚增债务5244元。后某共计还款25938元。被告人王超、邓刚、程永伟诈骗被害人后某6138元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，证明2017年11月27日向后某放款20000元，收保证金2000元、上门费200元。2017年12月6日、13日、20日、27日、2018年1月3日、10日、17日、24日、31日、2月7日、14日、20日后某分别还款2981元、2087元、2087元、2087元、2087元、2087元、2087元、2087元、2087元、2087元、2087元，2087元，共计还款25938元。2月22日美玖公司退后某保证金2000元。2、客户登记表，证明客户经理为程永伟。3、辨认笔录，证明后某辨认出姜军。4、被害人后某的陈述，证明程永伟说他们公司当天就能放款，其听了程永伟的话，在他们美玖公司贷款20000元。当时签的合同有借款协议、费用清单，还有一个和房子有关的合同，其记得不是房屋出租合同就是房屋买卖合同，这个和房子有关的合同是假的。5、被告人程永伟的供述与辩解，证明后某的贷款是其办的，他贷了20000元，他拿到手只有18000元。其拿了4000元提成。七、2017年12月15日被害人黄某因资金周转需要贷款，找到美玖公司。客户经理程永伟初审，邓刚审核后，黄某签了60000元借款合同，约定黄某分24期还款，每期还款3200元，共计需还款76800元。同时还签了虚假的黄某出卖自己名下房屋的只有黄某单方签名的房屋买卖合同。后美玖公司把60000元转到黄某银行卡上。收款后黄某将美玖公司规定的保证金6000元转给邓刚以及上门外访的催收人员。美玖公司虚增债务22800元。黄某共计还款65400元，后被告人等同意黄某为结清。被告人王超、邓刚、程永伟诈骗黄某11400元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，放贷情况电子台账记录表，证明2017年12月15日向黄某放款60000元，收保证金6000元。2017年12月21日、28日、2018年1月4日、11日、18日、25日、2月1日、9日、16日、22日、3月1日、8日黄某分别还款3200元、3200元、3200元、3200元、3200元、3200元、3200元、3200元、3200元、3200元、3200元、3200元，3月13日还款27000元，共计还款65400元。2、客户登记表，证明客户经理为程永伟。3、被害人黄某辨认出邓刚、程永伟。4、被害人黄某的陈述，证明2017年12月15日、美玖公司的小伟带其和邓刚谈借钱的事情，其要借60000元，邓刚说要6000元的保证金，每星期还3200元，还24期。还说要交手续费、业务费、上门费。谈好后一个女子就拿了合同过来给其签字，有借款合同、房屋买卖合同等三、四份合同，内容是其不按期还款的话，会收取其高额的逾期费。让其按了手印、拍了照，还收了其的房产证。合同只有一份，美玖公司保存。一个男子到其住处看了一下。晚上美玖公司分50000元和10000元两笔将贷款转到了其的银行卡上，其转了10100元给了他们。2018年3月13日那段时间小贷出事了，其提前将剩下来的钱都还完了，其看到邓刚将其的合同扔碎纸机里了。5、被告人程永伟的供述和辩解，证明黄某是其接待的。八、2017年12月28日被害人陶某1因资金周转需要贷款，找到美玖公司。客户经理姚娟初审，邓刚面审后，陶某1签了90000元借款协议、费用清单，约定陶某1分15期还款，每期还款6900元，共计需还款103500元。同时还签了虚假的陶某1出卖自己名下房屋、出租自己名下房屋的只有陶某1单方签名的房屋买卖合同、租赁合同。后被告人等将90000元通过银行转到陶某1银行卡上。收款后陶某1将美玖公司规定的保证金、评估费、上门费5200元转给邓刚以及上门外访的催收人员。美玖公司虚增债务18700元。陶某1共计还款103021元，后被告人等同意陶某1为结清。被告人王超、邓刚、姚娟诈骗被害人陶某118221元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，证明2017年12月28日向陶某1放款90000元，收取保证金4500元、评估费500元、上门费200元。2018年1月4日、12日、25日陶某1分别还款6900元、6900元、6893元。2月5日陶某1因逾期被加收利息9990元，2月14日、24日、3月6日、16日、26日、4月6日分别还款6893元，4月13日还款30980元结清，共计还款103021元。2、客户登记表，证明客户经理为姚娟。3、被害人陶某1的陈述，证明2017年12月其要贷90000元，其按照邓刚意思带着身份证和房产证去了他们美玖公司。邓刚讲贷款十五期，每十天一期还款，超过还款日当天下午五点就算逾期，每期还款6900元，其中6000元是本金，900元是利息。公司要收取平台服务管理费、上门费、保证金共10900元，其中保证金4500元在正常还款结束后要退给其的，要是逾期了就不退给其还要其支付逾期费，并且要其把房产证放在他们公司押着。其同意后，邓刚安排一个女业务员带其签了借款协议、房屋租赁合同、房屋买卖合同、费用清单。其中房屋租赁和房屋买卖合同，就是将其名下的房屋出租和出卖出去的合同，这两个合同都是假的。在他们公司签的合同就一份，放在他们公司的。签好合同后，邓刚安排一个小青年跟其一起到其住处，看过后他说可以了，然后邓刚那边就放款到其预留的银行卡上，汇款是90000元，其按照邓刚的要求，通过微信将需要扣除的费用共计10900元转给了邓刚。给到其家的小青年200块钱上门费。后期其按期还款，有次还款超过下午五点，加收了逾期费。算下来其共还106600元，才算还清贷款。4、被告人邓刚庭审中供述，证明现金日记账记录，陶某1的客户经理是姚娟属实。九、2018年1月12日，被害人夏某因资金周转需要贷款，到美玖公司。客户经理程永伟初审，邓刚面审后，郭甜甜带夏某签了5000元借款协议，约定夏某分12期还款，每期还款557元，共计需还款6684元。同时还签了虚假的夏某出卖自己名下房屋的只有夏某单方签名的房屋买卖合同，夏某收到美玖公司5000元后将保证金500元回转给美玖公司。美玖公司虚增债务2184元。夏某在后期还款中无意发生逾期，王超便指使吕敏、李伟到夏某家中，威吓逼债。后夏某姐姐报案，公安接警后到现场制止，夏某害怕受到伤害，遂凑钱连同前期还款，共计还款5960元。被害人夏某被被告人王超、邓刚、吕敏、李伟、程永伟、郭甜甜诈骗1460元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，证明2018年1月12日，向夏某放款5000元，收保证金500元，1月17、24日、31日、2月1日分别还款480元、480元、600元、4400元。夏某共还款5960元。2、客户登记表及业务流程表，证明客户经理为程永伟、经办郭甜甜。3、微信转账记录，证明2018年1月31日夏某通过微信转给邓刚600元；转给1生所求2000元，同年2月1日转给1生所求3000元的事实。4、接处警情况登记簿，证明2018年1月31日19时，被害人夏某姐姐夏品报案，芜湖市公安局弋江分局高校园区派出所出警，发现吕敏、李伟在万科海上传奇夏某家中。夏某向民警口述，其向邓刚借款5000元，没及时还款，自行解决债务问题。5、辨认笔录，夏某辨认出吕敏、李伟。6、被害人夏某的陈述，证明邓刚介绍贷款要收平台服务费，上门费，保证金，其为了能借到款就同意了。签的合同有借款协议，房屋租赁合同，贷款5000元，到手只有4000多一点，还款分十期，每期还600多元，还款日下午5点前必须还款，否则就算逾期，逾期要还清全部借款，支付预付逾期金。其还款逾期了，公司派了两个男的到其家来赖着不走，并说，必须还5600元，还逼其打电话让人筹钱。其姐姐报警了。警察来后把我们带到派出所了解情况。出来后其转了2000元给上门人，当晚又转了600元给邓刚。第二天又转了3000元给上门人了，上门人把其签的合同撕了。7、被告人程永伟的供述与辩解，证明夏某来公司贷款是其接待的。8、被告人吕敏的供述与辩解，证明夏某贷款逾期后，王超喊其和李伟去夏某家要债，其和李伟在夏某家说，不管怎么样，你要把钱凑齐给其，不然其和李伟不走人。他就打电话给他姐姐要钱，他姐姐就打电话报警，警察把我们带到派出所。后夏某的账转给了其。9、被告人李伟庭审中供述，证明参加了本起作案。十、2017年10月30日，被害人姚某因资金周转需要贷款，到美玖公司。客户经理谢文娟初审，邓刚面审后，姚某签了10000元借款合同、费用清单，约定姚某分16期还款，每期还款835元，共计需还款13360元。同时还签了虚假的姚某出租自己名下房屋的只有姚某单方签名的房屋租赁合同。后王超等将10000元通过银行转到姚某银行卡上。收款后姚某将美玖公司规定的保证金500元转给邓刚。美玖公司虚增债务3860元。被害人姚某还款8474元后的某日，被周晓磊带至贷后组办公室，王超、周晓磊肆意强行认定其违约，通过非法限制其人身自由、威吓手段，要求其支付高额违约金。姚某畏于其受到人身伤害，电话告知其母亲带钱前来支付12000元后才被放回。姚某共计还款20474元。被害人姚某被被告人王超、邓刚、周晓磊、谢文娟诈骗3860元；被王超、周晓磊敲诈勒索共计7114元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，证明2017年10月30日向姚某放款10000元，收取保证金500元。2017年11月8日、15日、22日、29日、12月6日、13日姚某分别还款1193元、835元、835元、834元、835元、835元，12月12日收姚某违约金9062元、12月14日收姚某二次上门费300元；12月20日、2018年1月2日姚某分别还款835元、5210元。姚某共还款20474元。2、客户登记表，证明客户经理为谢文娟。3、辨认笔录，证明姚某辨认出王超、谢文娟、邓刚、周晓磊。4、被害人姚某的陈述，证明2017年10月30号其到美玖公司贷款10000元，邓刚喊了一个女业务员（谢文娟）拿来合同让其签字。签的合同有借款协议、费用清单，用其名下的房子签的虚假的房屋租赁合同，内容是其将房子出租出去，出租多少年，其已经收到多少租金，承租方是空白的，邓刚说如果其贷款还不上，就用其签的这个虚假的房屋租赁合同把其房子出租出去把其的贷款给弄回来。合同都是一式一份的，美玖公司自己留着的。其签好合同后。王超转账10000元到其银行卡上，其通过微信又转了1820元给邓刚。其收到借款后，就开始按期还款，还了几期后，准备再向美玖公司贷款。周晓磊把其带到一个办公室，把门关起来后很凶狠的问其是不是在别的贷款公司有贷款，其说没有，周晓磊说其违约了，要付违约金，其问周晓磊要多少，周晓磊说要其再还20000元，王超说今天要是不还钱就别想着走，并且对周晓磊说：“跟她逼嘴干么事啊，让她拿钱。”其当时就要拿手机报警，周晓磊说：“你报警试试，老子不弄死你！”说着周晓磊就捏着拳头要过来打其。其当时没有钱，就求周晓磊和王超能不能少还一点，周晓磊说那就还15000元，其说其最多只能筹到12000元，周晓磊说行，但是其之前剩下的欠款还要正常还，其为了能让他们放其回去，也就只能答应。一直到晚上八点多的时候，其打电话给其妈妈周某，其妈来后通过微信转账给了王超12000元。5、证人周某的证言，证明其去后，周晓磊对其说，姚某在他们公司借钱了，还12000元才放姚某走。其为了能尽快和其女儿离开，给他们12000元，戴眼镜的胖子收钱后，其和其女儿才被放走的以及辨认出王超。6、被告人王超的供述与辩解，证明借款人有姚某这个人。是周晓磊带她到汇金贷后组来的。7、被告人邓刚的供述与辩解，证明借款人有姚某这个人。8、被告人谢文娟的供述与辩解，证明姚某是其给她签的合同。9、被告人周晓磊的供述与辩解，证明王超说姚某逾期违约了，要其把姚某找到公司来，于是其就把姚某找到了汇金广场。我们把姚某关在公司里面逼着她还钱，不还钱就不让她走，其和王超对姚某说话的态度比较凶。后来姚某把她妈妈喊来了，她妈妈带着钱过来给了王超。事后王超给了其几百块钱辛苦费。十一、2017年11月1日，被害人钱某因资金周转需要贷款，到美玖公司。客户经理姚娟初审，邓刚面审后，郭甜甜带钱某签了40000元借款协议、费用清单，约定钱某分16期还款，每期还款3100元，共计需还款49600元。同时还签了虚假的钱某出租自己名下房屋的只有钱某单方签名的房屋租赁合同，质押自己名下机动车的只有钱某单方签名的车辆质押合同以及登报授权书、承诺书等，在其车上安装GPS后，美玖公司向钱某放款40000元。钱某收款后即将保证金4000元、上门费200元、GPS费500元、管理费800元，合计5500元回转给美玖公司。美玖公司虚增债务15100元。次日，因车辆GPS定位发生断电，钱某遂被美玖公司强制认定违约并将其车拖走。钱某即赶到美玖公司处理，王超安排李伟等人将钱某带至贷后组办公地点，采取聚众造势的威吓方式对其进行逼债，要求一次性还清贷款并支付拖车费、违约金等费用。钱某被迫筹款54000元还清在美玖公司的贷款。被害人钱某被被告人王超、邓刚、李伟、姚娟、郭甜甜诈骗15100元；被王超、李伟敲诈勒索共计4400元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，证明2017年11月1日向钱某放款40000元，收取保证金4000元、上门费200元、GPS费500元、管理费800元，11月8日钱某还款54000元的事实。2、客户登记表及业务流程表，证明客户经理为姚娟、经办郭甜甜。3、辨认笔录，证明钱某辨认出王超、姚娟、郭甜甜、邓刚、李伟。4、被害人钱某的陈述，证明有一个女工作人员接待其的，是以抵押其的车子贷款的，其签的合同包括费用清单、借据、借款合同、委托书、机动车质押合同、承诺书、其的房屋租赁合同等等，就签了一份放在美玖公司。后邓刚安排了一个男子在其的车上面安装了一台G**定位仪器。装好GPS定位仪器之后，邓刚安排二个人跟其一起去了其的住处，拍了照片，然后才离开的。其就收到了40000元钱贷款的钱。然后陪其上门的小伟让其将贷款的保证金、平台管理费以及GPS安装费等费用共计9000元转到他的支付宝里。贷款后的第二天其接到小伟电话，说其车子在办完贷款后GPS有断电的现象，说其违约了就拖其车。其到美玖公司后是王超跟其谈的，其只要一辩解小伟等人就围着其做出要打其的样子。王超要收借款30%的违约金，还要10000元拖车费。最后其连本金一共付了54000元。5、被告人王超的供述与辩解，证明钱某车上装了GPS定位器，后来发生断电，其安排人去看怎么回事，他们发现车锁换了。其叫人把车拖了回来，后钱某来其办公室其就叫他把钱一次还清了。他还了贷款还付了拖车费。6、被告人李伟的供述与辩解，证明其收到钱某转的9000元并转给了邓刚。十二、2017年11月25日，被害人骆某因资金周转需要贷款，到美玖公司。客户经理程永伟初审，邓刚面审后，郭甜甜带骆某签了10000元借款协议，约定骆某分12期还款，每期还款1079元，共计需还款12948元。同时还签了虚假的骆某出租自己名下房屋的只有骆某单方签名的房屋租赁合同。美玖公司扣下保证金1000元、上门费200元，合计1200元后将8800元交给骆某。美玖公司虚增债务4148元。骆某还款6090元后因资金短缺发生逾期，即被美玖公司强行要求支付高额逾期违约金。吕敏打电话给骆某威吓逼债，骆某畏于其恐吓被迫支付10000。骆某共计还款16090元。被害人骆某被被告人王超、邓刚、吕敏、程永伟、郭甜甜诈骗4148元；被王超、吕敏敲诈勒索共计3142元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，证明2017年11月25日向骆某放款10000元，收取保证金1000元、上门费200元，11月29日、12月6日、13日、20日、27日、27日、29日骆某分别还款771元、771元、1179元、1079元、1179元、1111元、10000元。骆某共还款16090元。2、客户登记表及业务流程表，证明客户经理为程永伟、经办郭甜甜。3、吕敏微信账单详情，证明2017年12月27日来自骆某放款1500元，支付给糊涂250元，转账给王超1110元。4、辨认笔录，证明骆某辨认出程永伟、郭甜甜、吕敏。5、被害人骆某的陈述，证明2017年11月底其通过美玖公司小伟到他们公司信誉贷款10000元，邓刚经理询问了其个人情况后，说贷款要扣除上门费、保证金、平台服务费等费用一共是2000元。其同意后，邓刚安排一个女业务员给其签了借款协议、假的房屋租赁合同。假的房屋租赁合同上内容是其将其的房子出租出去，出租多少年，并且其已经收到了租金。其实根本没有这个事情。他们自己把合同留着的。其签好合同后，邓刚安排了一个小青年跟着其一起到其住的房子看其是不是住在这里。那个小青年看完房子后，就打电话给邓刚说可以放款。邓刚同意后他就直接拿了8000元现金给了其。有一次其还钱超过了五点逾期了，美玖公司那个跟其上门的小青年就打电话给其，说他带着几个人到其门口了。其不在家，那个小青年说，要是其不赶紧还钱的话他们就要敲门。其考虑到家里有人，怕他们威胁家人，其就只能按照他们意思赶紧还款。那个小青年叫其还2000元逾期费，其当时就赶紧把这一期的款还了，还通过微信转给那个小青年2000元违约金。后来又一次其手机没有电了，王总打电话给其，说其违约了，本来要其还20000元，但是其和小伟认识，就要其还10000元就行了，其也只能被迫微信转给了小伟10000元。6、被告人吕敏的供述与辩解，证明王超安排其到骆某家里外访的。其的微信名称是一生所求，2017年12月27号骆某转账给其的1500元，其通过微信转了1111元给王超，用微信支付买了250元的香烟带给了王超，还有139元应该是其自己拿了。7、被告人程永伟的供述与辩解，证明骆某是其朋友，他在公司贷款10000元，拿到手8000多元。其拿了200元提成。后他逾期了，王超打电话给其，讲要贷后组人去找骆某要20000元。其就打电话给骆某，他答应第二天还。其就跟王超讲骆某已还了不少就让他再还10000元，王超同意了。后骆某通过手机转账给其10000元，其转给了王超了。十三、2017年12月4日，被害人陶某2因资金周转需要贷款，到美玖公司。邓刚审定后报由王超决定放款，王超以资料不实不向陶某2放贷。随后，陶某2被骗至美玖公司汇金广场办公室，向其强行索要500元上门费，否则便不让其离开，陶某2被迫通过支付宝支付500元才被放走。被害人陶某2被王超敲诈勒索500元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、借款合同、机动车质押合同、车辆过户委托书、车辆开锁委托书、同意债权人在媒体刊登催款通知特别授权书、借据、收据、费用清单、车辆买卖合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋开锁委托书、陶某2身份证复印件，证明陶某2在美玖公司办理的贷款手续。2、支付宝记录，证明陶某22017年12月4日转给王超500元的事实。3、被害人陶某2的陈述，证明其在街上看见美玖公司粘贴的小广告后，于2017年12月4日到美玖公司贷款，当时签的合同有借据、费用清单、汽车抵押合同、汽车买卖合同、车辆开锁委托书、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋委托开锁合同，并且把其的车辆行驶证丢在他们那边，这些合同都是一式一份。这些合同中，汽车买卖、房屋租赁和房屋买卖都是假的。其签好之后，公司一个小青年跟着其一起到其家里看了下，拍了照片并在其车后备箱里安装GPS定位后就打电话向他们公司汇报。打完电话后，这个小青年说其的贷款做不下来。那个小青年要其给他500元上门外访费，其不愿意给，那个小青年就逼其跟他一起回公司。王超在公司说他们公司只要上门就是要收上门费，王超说这个话的时候很强势，意思就是其不给这个上门费就是不行，必须得给，而且当时他们没有要让其走的意思。他们两人的态度都很凶，其怕他们对其做出什么伤害其的事情，也比较害怕，就用支付宝转给王超500元，他们才同意让其走。十四、2017年12月5日，被害人王某2因资金周转需要贷款，到美玖公司。客户经理蒋春梅初审，邓刚面审后，王某2签了30000元借款协议，机动车抵押合同。约定王某2分20期还款，每期还款1740元，共计需还款34800元。美玖公司向王某2放款30000元，王某2收款后即将保证金3000元、管理费600元、上门费700元、GPS费1500元，合计5800元回转给美玖公司。美玖公司虚增债务10600元。王某2还款1740元后发生逾期，其质押车辆随即被美玖公司拖走，被害人王某2在其姐姐等人陪同下即刻前往美玖公司进行协商还款。王超安排姚实、李伟将王某2等人带至贷后组办公地，将门锁上不让王某2等人离开并进行威吓逼债，王某2被逼无奈当日支付37000元给美玖公司。王某2共计还款38740元。期间，其姐姐等人也受到一定人身自由限制和威吓。被害人王某2被被告人王超、邓刚、姚实、李伟诈骗10600元；被王超、姚实、李伟敲诈勒索共计3940元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，证明2017年12月5日向王某2放款30000元，收取保证金3000元、管理费600元、上门费700元、GPS费1500元。12月17日、25日王某2分别还款1740元、37000元。共还款38740元。2、辨认笔录，证明王某2辨认出姚实、李伟。3、被害人王某2的陈述，证明其用别克车子在美玖公司抵押贷款30000元。邓刚说要收取平台服务费、上门外访费、GPS安装费、保证金等费用，其同意了。邓刚安排一个女业务员带其去签合同，王超安排人在车上装了GPS定位，并配了把车钥匙。其当时签的合同有借款协议、汽车抵押合同，合同是一式一份他们留着没有给其。后安排一个大个子到其住址外访。其收到贷款，后美玖公司直接从其卡上划走了14000元的费用，实际到手就16000元。其在美玖公司贷款是按照20期还款，每7天为一个还款期，每期还款1740元。其还款发生了逾期后，美玖公司用他们配的车钥匙把其车开走了，要其一次性还清。其就和其姐姐等3人到美玖公司办公室，找他们商量还款的事，他们把门关上锁起来不让我们走。龙龙和那个外访大个子说其逾期违约了要一次性还款59000元。后来我们和龙龙商量了好长时间，龙龙打电话问王超，王超要其还37000元，但是以前扣的14000元不退。我们只能同意了。其姐姐转账了37000元给了他们。4、证人王某3的证言，证明其弟弟王某2在美玖公司贷款了，后来美玖公司把其弟弟的别克车给拖走了，其和其朋友及其弟弟一起去美玖公司，他们就把我们三个关在里面。说王某2贷款逾期了，要我们还他四、五万块钱。龙龙态度很凶说，不还钱就卖王某2的车。其说其要报警，龙龙说要我们还37000块钱，我们当时很害怕，就把其带来的30000元现金以及在银行取了7000元给了龙龙，龙龙再给那个老板。我们在美玖公司被关了有三、四个小时以及辨认出王超、李伟、姚实。5、被告人姚实的供述与辩解，证明王某2逾期后，王超安排人把王某2的车给拖了回来后。王某2自己找到汇金广场这边的。王超安排其和李伟逼他还钱。我们就不让他们走了，逼着王某2一次性还给四、五万块钱。王某2说之前还了钱，剩下没这么多了。王超让我们跟他说他违约了，按照合同就这么多，不还就卖他车。我们吓唬王某2他们，王某2愿意再还30000多元，其就跟王超说王某2他们愿意拿30000多元，王超也同意了他们就给了30000多元。6、被告人李伟庭审中供述，证明去了，但没有恐吓王某2。十五、2017年12月7日，被害人张某1因资金周转需要贷款，到美玖公司。客户经理谢文娟初审，邓刚面审后，张某1签4000元借款协议，约定张某1分12期还款，每期还款446元，共计需还款5352元。美玖公司向张某1放款4000元，张某1收款后即将保证金400元回转给美玖公司。美玖公司虚增债务1752元。12月13日，张某1还款729元后因资金紧张发生还款逾期，遂被美玖公司要求一次性还款并支付高额违约金。期间某晚7时许，王超指使周晓磊、姜军、吕敏、李伟向张某1追债，由李伟驾车，姜军打电话喊出张某1并将其带至美玖公司贷后组办公室进行看押，上述人员采取限制人身自由、言语威胁、恐吓等方式逼迫张某1筹钱还款。因其在“蚂蚁小贷公司”（“套路贷”公司）同样有贷款逾期，周晓磊随后通知“蚂蚁小贷公司”的景某2、张某3、张某2、丁某、徐某（均另案处理）赶来参与逼债。两公司人员私自确定，由景某2等人将张某1带走进行逼债。直至次日中午12时许，景某2等人将张某1带回美玖公司贷后组交给周晓磊等人。王超安排周晓磊、姜军、李伟、吕敏继续对其看押逼债，并对其实施殴打。当晚9时许，周晓磊伙同姜军将张某1带至其家中，逼其父母还钱，其父母被逼无奈答应三天内一定还钱，方被放回。至此，张某1被限制人身自由长达26个小时。次日，张某1母亲被迫还款10000元给周晓磊，并被逼承诺以张某1前妻在南京抵押的瑞虎汽车赎回变卖，以还清美玖公司和蚂蚁公司欠款。再次日，周晓磊和景某2等与张母在南京用30000元将汽车赎回，周晓磊将汽车在芜湖二手车交易市场以45000元变卖，除去赎车费用，剩余15000元作为还清蚂蚁公司贷款交给了景某2。就南京赎车一事，周晓磊以辛苦费为由，再向张某1母亲强行索要2000元费用，此款由周晓磊私吞。张某1共付10729元，12月18日，美玖公司确认张某1结清“债务”。张某1被非法拘禁，其父母也因子女被拘禁和上门索债的暴力行为而身心和生活受到严重影响。被害人张某1被被告人王超、邓刚、周晓磊、姜军、吕敏、李伟、谢文娟诈骗1752元；被王超、周晓磊、姜军、吕敏、李伟敲诈勒索5377元，被周晓磊单独敲诈勒索2000元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，证明2017年12月7日向张某1放款4000元、收取保证金400元、利息383元。12月13日、18日张某1分别还款346元、10000元。张某1共还款10729元。2、客户登记表，证明客户经理为谢文娟。3、辩认笔录，证明张某1辨认出周晓磊，姜军，李伟，王超，邓刚。4、被害人张某1的陈述，证明2017年12月1日左右的一天，其为了还蚂蚁小贷公司的钱，让蚂蚁小贷公司的唐良斌介绍其到美玖公司借了4000元，到手2900元，打了15000元借条，分10期还完。12月15日晚上7点多美玖公司的人在长春路凯翼公司门口找到其，把其带到汇金广场A座18楼美玖公司办公地，5个男的就看着其，找其要钱。他们逼其打电话借钱，借不到钱就不放其走。他们还通知了蚂蚁公司的老板景某2，当天晚上9点多，景某2带了4个人来了，他们带其出去搞钱，搞到钱两家同时还清。第二天下午，蚂蚁公司人将其带回汇金广场，周晓磊来了就在其头上打了一拳，接着又打了其两巴掌，其被打得头嗡嗡响，也不敢作声。周晓磊打过后就把其带上18楼了。周晓磊打电话把美玖公司的“大个子”和到其家上门外访的人喊来了。之后，美玖公司的老板也来了，他让其蹲下来，其只好乖乖照做，上门外访的那个人从沙发上站起来在其腿上踹了一脚，把其踹坐到地上。突然有人从背后在其右侧肋骨上踢了一脚，其被踢得倒在地上背过气了，当时呼吸不了，只能张大嘴大口吸气。12月18日，周晓磊到其家，其母亲把借来的13000元给了周晓磊，周晓磊拿过钱后讲不够，临走前让我们一个星期之内把车卖了还清剩下的钱，不然还要把其带走。其之前为了还小贷公司的钱，把车子在南京抵押了。我们实在没办法，就打电话让周晓磊带钱过去把车子赎回来卖了。周晓磊和景某2就带着钱到南京去了，我们在当地派出所和对方谈，对方又开口要30000元，当地派出所民警帮我们协调，对方降到24000元。周晓磊找其母亲要钱，其母亲给了5000元，周晓磊和景某2就垫钱把车子赎回来了。车拿到手后，周晓磊把行驶证拿到手里，他自己开回芜湖了。周晓磊讲车子只能卖35000元。我们为了还债，只能他们讲多少就多少。其以为车子卖了债就差不多还完了，过了几天，周晓磊又打电话给其，跟其讲他和景某2到南京赎车子的油费、加班费要4000元，美玖公司上门外访的人又打电话找其要3000元加班费。其父亲就打电话给周晓磊，讲只能给4000元，实在不行就报警，让派出所把其抓走算了。周晓磊就同意给4000元，其母亲又找人借了4000元给他们。5、证人景某2的证言，证明我们把张某1从美玖公司带走后没要到钱，第二天在汇金广场一楼大厅把张某1交给周晓磊，周晓磊来后二话没说上去就打了张某1一巴掌，后就把他带走。再后来美玖公司的人和其联系，张某1同意卖车子还钱，但车子被南京一家小贷公司扣了。其就和美玖公司姓周的还有张某1的妈妈一起到南京把车子赎回来了，赎车的钱是其和姓周的垫的。车子赎回来后，姓周的把车卖了40000多元，他把其垫的钱给其了，还把张某1欠其的11000多元也给了以及辨认出王超、周晓磊。6、证人徐某、张某2、丁某、张某3的证言，证明有个客户在美玖公司和我们这边借的钱都逾期了，因为他手里有一部车子在南京被扣。我们就和美玖公司达成协议，先把车子搞回来之后卖掉分钱，这个事都是景某2一手操作的。7、被告人吕敏的供述与辩解，证明2017年张某1借钱没还，王超安排其和姜军、杨帆、周晓磊，其开着公司的车子去找张某1，在一个公司门口，找到张某1，把他带到汇金广场，我们说狠话，让他还钱。张某1答应找他前妻拿钱还，后来蚂蚁公司知道了来几个人把张某1带走，第二天把张某1又带回来了。周晓磊用脚踹张某1一脚，其用脚踹张某1一脚。8、被告人周晓磊的供述与辩解，证明当时王超、李伟、吕敏、姜军都在。我们要他还钱，不还钱不让他离开，我们逼债时态度都很凶。蚂蚁公司的景某2知道张某1在我们公司，就带着几个人到我们公司来，我们一起逼着他还钱，但张某1没有钱还。在我们逼还钱的时候，张某1说愿意带着景某2的人出去筹钱，我们同意了，后来景某2的人就把张某1带出去筹钱去了。到了第二天中午的时候，景某2打电话跟其说没有筹到钱，于是景某2他们又把张某1交给了其。景某2那边的人在我们公司对张某1拳打脚踢的。其用脚踢了张某1二下，其和李伟两人把他带进办公室不让他走，又打他，逼着还钱。到了晚上的时候，其喊姜军过来开车，带着张某1到他家找他父母要钱。第二天，他妈妈还了10000元现金。我们垫了30000元把张某1在南京抵押的车子赎回来，卖了40000多元。除去垫付的30000元，剩下的15000元给了景某2。去南京赎车子这个事情其找他妈妈要了2000元，其和景某2每人1000元，当作辛苦费。9、被告人邓刚的供述与辩解，证明有一个客户为了还款将自己的车子出售了。10、被告人谢文娟的供述与辩解，证明2107年12月的一天张某1经人介绍，找其贷款的，借了几千元。11、被告人姜军的供述与辩解，证明张某1借美玖公司4000元逾期后，公司安排其和吕敏、李伟三个人找他催收逾期贷款。我们找到张某1后，把他带到汇金广场办公点。其、吕敏、杨帆、周晓磊就用语言恐吓逼他还钱，逼他打电话借钱，周晓磊说让他把她前妻的车子卖掉还公司的钱。后来，蚂蚁公司来了几个人，把张某1带走了。第二天下午张某1又被带回来了。当时周晓磊、王超都在，其上去踹了他腿上一脚，周晓磊用手打了他。后来，有一个人在他的后背位置踹了一脚，把他踹的喘不过气。12、被告人李伟庭审中供述，证明确实参加了。景某2他们踢了张某1，我们没踢张某1。十六、2017年12月8日，被害人景某1因资金周转需要贷款，到美玖公司。客户经理谢文娟初审，邓刚面审后，景某1签了50000元借款协议，约定景某1分9期还款，每期还款6722元，共计需还款60498元。美玖公司向景某1放款50000元，景某1收款后即将保证金5000元、上门费200元，合计5200元回转给美玖公司。美玖公司虚增债务15698元。景某1还款6722元，后期因资金短缺便主动到美玖公司与王超、邓刚商量延期。王超肆意认定其违约并将景某1带至贷后组办公室，王超指使周晓磊、姜军、杨帆看押，并通过限制人身自由、言语威胁、恐吓等方式对其进行逼债。景某1被逼，在被看押第二天晚还款85000元，共计还款91722元。因本次釆取暴力及“软暴力”勒索成功，王超奖励周晓磊、姜军、杨帆每人3000元。被害人景某1被被告人王超、邓刚、周晓磊、姜军、杨帆、谢文娟诈骗15698元；被王超、周晓磊、姜军、杨帆敲诈勒索31224元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，证明2017年12月8日向景某1放款50000元、收取保证金5000元、上门费200元。12月17日、29日景某1分别还款6722元、85000元。景某1共还款91722元的事实。2、客户登记表，证明客户经理为谢文娟。3、辨认笔录，证明景某1辨认出王超、周晓磊、姜军、杨帆。4、被害人景某1的陈述，证明2017年12月在美玖公司贷款50000元。邓刚让女业务员拿打印好的合同给其签字，合同就一份他们公司保管。后他们安排一小青年跟到其家看了下，就通知邓刚放款了，扣了说好的费用后，其到手40000多元。贷款逾期后，其就自己到美玖公司跟他们商量想让他们宽限一二天。他们不同意把其带到汇金广场办公室里，一起逼其还钱，说其违约逾期要还85000元，之前的保证金不退。其说为什么要还这么多，他们说公司就这么定的。其就开始打电话找朋友借钱。当晚，他们怕其跑了，二个小青年用沙发顶着门，让其睡在里面的沙发上，看了其一个晚上。第二天早上，周晓磊来了，逼着其还钱，其就不停的联系朋友、亲戚送钱过来，到第三天傍晚七点左右时，其一个朋友王松给其送来了85000元，给了那个姓周的，他们才把其放走的。5、被告人谢文娟的供述与辩解，证明2017年底是朋友介绍来的，其为景福松办了50000元贷款。6、被告人周晓磊的供述与辩解，证明2017年年底的时候，王超对其说景福松用假的房产证在我们公司贷款，现在人在汇金广场叫其过去逼债。其到公司后，就对景福松逼债，看着不让他离开，说一些狠话吓唬吓唬他，其让景福松打电话找人筹钱。其记得当时景福松身上有一股味道，其把景福松带到浴室洗了澡。第二天景福松还钱后，王超给了其和姜军、杨帆一些辛苦费，每个人3000多元。7、被告人杨帆的供述与辩解，证明当天晚上，姜军把沙发挪到门口堵着门，其在沙发上坐着，那个欠钱的人就被其和姜军看在办公室最里面。第二天早上公司人过来上班后，周晓磊就让其和姜军回家休息了。8、被告人姜军的供述与辩解，证明在2017年11，12月公司来了一个欠款的人，周晓磊用语言威胁他，要他尽早还钱。但他一直说没有钱还，周晓磊就安排其和杨帆晚上在公司看着这个人。到了第二天正常上班的时候，周晓磊就安排其和杨帆先回去了。十七、2017年12月27日，被害人谈某因资金周转需要贷款，到美玖公司。客户经理谢文娟初审，邓刚面审后，谈某签了10000元借款协议，约定谈某分8期还款，每期还款1530元，共计需还款12240元。同时还签了虚假的谈某出租其妻子名下房屋的只有谈某单方签名的房屋租赁合同以及委托开锁合同，谈某收款后即将“斩头费”1000元回转给美玖公司。美玖公司虚增债务3240元。在后期还款过程中，谈某因资金短缺而逾期，被美玖公司认定逾期违约。随后，王超安排周晓磊，由周晓磊伙同姜军、刘伟（另处）将谈某强行带至汇金广场办公室，通过暴力殴打、非法限制人身自由等方式进行逼债。当晚，周晓磊安排姜军在办公室看押谈某，谈某趁姜军熟睡之际，用玻璃茶杯砸姜军头部后，逃离汇金广场。被害人谈某被被告人王超、邓刚、周晓磊、姜军、谢文娟诈骗未遂3240元；王超、周晓磊、姜军勒索未遂。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、现金日记账，证明2017年12月27日向谈某放款10000元，收取保证金1000元。2、顾客登记表，证明客户经理为谢文娟。3、借款协议、还款承诺书、费用清单、个人征信授权书、还款计划书、同意债权人在媒体刊登催款通知特别授权书、借条、收条、房屋租赁合同、房屋开锁委托书、邮政储蓄银行卡、谈某身份证复印件、户口簿复印件，证明谈某在美玖公司办理的贷款手续。4、辨认笔录，证明谈某辨认出王超、邓刚、周晓磊、姜军、谢文娟。5、被害人谈某的陈述，证明2017年年底，其去美玖公司借贷10000元，邓刚安排一女业务员拿了好多合同过来让其签字按手印，当时合同有贷款合同，内容是其在美玖公司贷款10000元，分12期还，每期7天，每期最后一天下午5点前要还款，违约需要支付高额的违约金，并且还规定了不许同时在别的小贷公司贷款，提供的信息必须真实，否则都算违约需要支付违约金，还有美玖公司要扣除一些费用。还有一份假的房屋租赁合同，内容是其将其和其老婆名下的方村花园小区的房子出租出去十年，已经收到多少租金，承租人是空白，并且还签了一份委托开其房子门锁的委托协议。其为了能贷到款也就只能同意签这份合同，那个女业务员指哪其就在哪签名按手印。合同是一式一份，没有给其，他们公司留存的。其签好合同后，邓经理就安排了一个高大的男的陪其一起到鲁港那边其岳父家中看了还拍了照片，后其收到了10000元贷款。其给来人1000元保证金，3000元担保金，并给了他100元路费。有天下午美玖公司来三人将其带到汇金广场的一个办公室，里面还有好几个人。带其来的这三个人和办公室一个戴眼镜的胖子就开始打其，高胖的男的用电棒电击其，还用铁衣服架勒其脖子，其他三个人对其拳打脚踢，他们打其的时候就叫其还钱，把其看在办公室不给其吃饭也不让其走，逼其恐吓其让其联系人筹钱过来还钱，其当时被迫打电话给其老婆何芳芳，说其被美玖公司的人关在汇金广场，让她筹钱，后来其老婆筹到4000元，上门人用其手机通话让其老婆把钱转过来，其老婆让上门人把其带到鲁港一手交钱一手交人，但是他们不去，其老婆也没有转钱过来。之后他们就留下来那个个子不高的人把其看在办公室不让其走，那个上门人在走的时候还把其手上戴的铂金钻戒给抢走了戴在自己的手上。当晚办公室里就其和那个看着其的个子不高的人，他用沙发抵住门睡着了，其就被看在里面，到了晚上11点左右，其看见那个人睡着，其趁他不注意就拿起一个茶杯冲过去掐住他脖子把他按在沙发上，用茶杯砸了他，叫他开门放其走，那人见其这样就开门放其走了。之后几天，上门人打电话给其叫其过去还钱，其说还钱可以，但让他过来，后来他也没来，也没人找其了。6、被告人王超的供述与辩解，证明谈某借款逾期了，其要贷后组的人去催收，周晓磊就开着车带着几个人把谈某带过来了。我就让周晓磊他们把谈某看在办公室里面找他要钱。第二天上午听姜军说，昨天晚上谈某把他打了人跑掉了。其就对周晓磊和姜军说，这个事情做的还窝囊。后来周晓磊他们说谈某是他们看跑掉的，谈某的钱他们组负责补上，姜军和杨帆一人出了3000块钱，周晓磊好像没有补。7、被告人姜军的供述与辩解，证明2017年年底的一天，周晓磊带上其和杨帆，找到一个小青年，把他带到了汇金广场的办公室。王超和周晓磊逼他还钱，他没有钱还，我们就把他放在办公室不让他走。其看到王超打了这个小青年。吃过饭后，周晓磊还逼小青年还钱，后叫其一个人在办公室里面看着这个小青年。睡到晚上快十二点的时候，这个小青年突然用手掐住其脖子，拿起一个玻璃杯砸了我头，然后这个小青年把门打开就跑掉了。8、被告人周晓磊的供述与辩解，证明2017年底的时候，王超说谈某逾期了，叫其带人去找他催收。于是其就叫了姜军开车去鲁港找到谈某，把他带到汇金广场的办公室不让他走。王超和我们一起，要他把钱给还了，不让他走。他把戒指从手上下下来放在小玻璃桌上，他要用戒指放在公司让他出去凑钱，其不相信他。谈某打电话让他老婆拿钱，他老婆说拿钱可以，要我们到鲁港那边去，其没有答应。吃过饭后，其让姜军在办公室看着谈某，并且其让姜军用沙发把门抵住防止谈某晚上自己跑掉了。第二天早上姜军跟我们说，昨晚谈某趁他睡觉的时候用杯子把他头打了然后跑掉了。（三）寻衅滋事犯罪行为2018年上半年，被告人姚实受国胜大药房委托向被害人陈某讨债，被告人姚实在南瑞的国胜大药房门口、汽车抵押公司、中硕药房店、房产中介等地，多次采取恐吓加打砸方式向陈某逼债，造成被害人陈某受威逼而不当处理自己合法财产还债（汽车和房产），其行为严重影响被害人陈某的工作和生活，严重侵害了被害人陈某的财产和人身权利。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1、物证铁锤，用此铁锤把卷门砸了。2、转帐记录，证明陈某7次共计向姚实以及安徽国胜大药房付款270000元。3、收购协议、承诺、承诺函、医保补充协议，证明陈某所有芜湖中硕大药房自2016年3月12日归安徽国胜大药房所有，陈某欠安徽国胜大药房301068.41元的事实。4、辨认笔录，证明陈某辨认出姚实。5、被害人陈某的陈述，证明2016年其的几个药店转给国胜大药房何家伦，其欠何家伦三十多万的债务。何家伦找到姚实，让姚实找其要钱。姚实开始打电话威胁其家人的安全，喊其到南瑞的国胜药房门口见面的，见面后姚实说他代表国胜药房来找其要钱，他逼其说让其把车抵押了拿钱来还，其被姚实逼的没有办法，就先转了30000元给他。转过钱后，姚实和另一个人就带着其去了一个汽车抵押公司。第二天姚实叫其到汽车抵押公司办理汽车抵押手续，其被迫就过去了。其把其车办理了抵押，拿到了20000多元，其又加了10000多元凑够了40000元转账给了国盛大药房的对公账户。后来一天，其的一个店员打电话跟其说中硕药房店门被人砸了，其问姚实，他说是他砸的。姚实逼着其让其把房子卖了还钱，其害怕姚实威胁其家人的安全，只能答应卖房子。姚实带其找到中介，其的房子146.25平方，中介说就值165万，要是按照正规的市场价能卖到将近两百万。姚实催着其赶紧还钱，其被逼的没有办法，只能按165万的价格把房子卖了。姚实在其这里拿了230000元，加前期其转账给国盛的40000元，这次其共还了270000元。6、证人姜某的证言，证明其在陈某开的中硕大药房上班，四月份的一天来了一个胖胖的小青年找老板，其说老板不在，那个小青年说老板欠他钱，就在店里面骂脏话，骂了后他就走了。过十分钟，这个人带了一个铁锤来，边骂边砸，用铁锤把药店的卷帘门砸坏了。后来，老板陈某把门修了，以及辨认出姚实。7、被告人姚实的供述与辩解，证明其在国胜大药房上过班，何家伦是药房老板。何家伦说陈某欠他30万，让其找陈某要钱，他说会给其好处。其找了陈某好几次：一次在南瑞国胜药房门口，其态度比较凶，其说到他家找他，搞的他家里难看，陈某没办法还了三万元。一次其逼他把车子扺押还钱，其带陈某到北门那边车行，将车抵押。还有一次，其到陈某药房去要钱，喊了几声没人，其就从车上拿铁锤把陈某药房的卷门砸了。还有一次其逼陈某把恒大华府的房子卖掉还钱了。另查明，被告人王超、邓刚、周晓磊、姜军、杨帆、谢文娟于2018年9月19日被芜湖市公安局三山分局抓获归案；被告人郭甜甜于2018年9月27日被芜湖市公安局三山分局抓获归案。被告人吕敏于2018年9月28日被芜湖市公安局三山分局抓获归案；被告人李伟、姚实于2018年9月28日主动投案至芜湖市公安局三山分局；被告人姚娟于2018年11月23日主动投案至芜湖市公安局三山分局。被告人程永伟于2018年11月21日主动投案至芜湖市公安局三山分局。陈某对姚实予以谅解。被告人谢文娟退出非法所得10000元；被告人姚娟退出非法所得15000元；被告人郭甜甜退出非法所得9000元；审理中被告人姜军退出非法所得6000元；被告人程永伟退出非法所得10000元。全案其他综合证据：1、安徽华明会计师事务所皖华明专审字（2019）第173号“周晓磊等人非法拘禁案”相关涉案经济情况专项审计报告、王超记录的现金记账、顾客登记表、业务流程表：证明被告人诈骗及敲诈勒索所得数额的事实。2、户籍信息，证明12名被告人均已达到刑事责任年龄，可以独立承担刑事责任的事实。3、刑事判决书，证明2015年8月14日，被告人姚实因犯开设赌场罪被芜湖市镜湖区人民法院判处有期徒刑八个月，罚金一万元；犯非法拘禁罪被判处有期徒刑六个月，决定执行有期徒刑十个月，罚金一万元。2018年9月27日，被告人邓刚因犯非法吸收公众存款罪被芜湖市镜湖区人民法院判处有期徒刑一年，罚金二万元的事实。4、释放证明，证明被告人姚实于2015年9月27日刑满释放的事实。5、合同，证明被害人签定的各类合同的事实。6、美玖公司营业执照，证明美玖公司从事非融资性担保业务；汽车租赁，汽车中介服务，汽车及二手车销售，汽车配件销售，机动车信息咨询，代办汽车上牌，年审，过户申请手续，房产中介，房产信息咨询。7、搜查、扣押清单，证明搜查、扣押的事实。8、谅解书，证明陈某对姚实予以谅解的事实。原判认为：被告人王超组织纠集被告人邓刚、周晓磊、姚实、姜军、李伟、吕敏、杨帆、谢文娟、姚娟、程永伟、郭甜甜等人，利用原美玖公司名义，实施违法犯罪活动十七次，为非作恶，欺压百姓，扰乱一定经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，其行为符合恶势力认定标准，构成恶势力犯罪集团。王超在犯罪集团中起组织领导作用，属于犯罪集团的首要分子。被告人王超、邓刚、周晓磊、姚实、姜军、李伟、吕敏、杨帆、谢文娟、姚娟、程永伟、郭甜甜以非法占有为目的，釆用“套路贷”方式诈骗他人财物，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪。其中，被告人王超16次诈骗16名被害人金额既遂183616元、未遂3240元，数额巨大；被告人邓刚参与诈骗15次诈骗15名被害人金额既遂162875元、未遂3240元，数额巨大；被告人周晓磊伙同参与诈骗5次诈骗5名被害人金额既遂37310元、未遂3240元，数额较大；被告人姚实参与诈骗2次诈骗2名被害人金额既遂35900元，数额较大；被告人姜军参与诈骗4次诈骗4名被害人金额既遂27050元、未遂3240元，数额较大；被告人李伟参与诈骗4次诈骗4名被害人金额既遂28912元，数额较大；被告人吕敏参与诈骗4次诈骗4名被害人金额既遂16960元，数额较大；被告人杨帆参与诈骗1次诈骗1名被害人金额既遂15698元，数额较大；被告人谢文娟参与诈骗5次诈骗5名被害人金额既遂24508元、未遂3240元，数额较大；被告人姚娟参与诈骗4次诈骗4名被害人金额既遂79321元，数额巨大；被告人程永伟参与诈骗4次诈骗4名被害人金额既遂23146元，数额较大；被告人郭甜甜参与诈骗4次诈骗4名被害人金额既遂36708元，数额较大。被告人王超、周晓磊、姚实、姜军、李伟、吕敏、杨帆使用恐吓、威胁或要挟的方法，非法占有他人财物，其行为均已构成敲诈勒索罪，且系共同犯罪。其中，被告人王超8次敲诈勒索55697元（其中1次未遂），数额巨大；被告人周晓磊伙同他人4次敲诈勒索45715元（其中1次未遂，1次独吞2000元），达到数额巨大百分之八十，属有其他严重情节的；被告人姚实伙同他人1次敲诈勒索3940元，数额较大；被告人姜军伙同他人3次敲诈勒索36601元（其中1次未遂），数额较大；被告人李伟伙同他人3次敲诈勒索13717元，数额较大；被告人吕敏伙同他人2次敲诈勒索8519元，数额较大；被告人杨帆伙同他人1次敲诈勒索31224元，数额较大。另外，被告人姚实，在犯罪集团外为他人讨要债务多次恐吓被害人，情节恶劣。其行为已构成寻衅滋事罪。公诉机关指控的罪名和主要事实成立，应予以支持。被告人王超在犯罪集团中起组织领导作用，是犯罪集团的首要分子，按照集团所犯全部罪行处罚。犯数罪应数罪并罚。多次敲诈勒索，酌情从重处罚；在侦查阶段即如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人邓刚在犯罪集团诈骗罪中起主要作用，属于诈骗罪的主犯，按照其所参与的全部犯罪处罚。判决宣吿以后，刑罚执行完毕之前还有其它没有判决之罪，应数罪并罚。在侦查阶段即如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人周晓磊多次敲诈勒索，酌情从重处罚。在诈骗罪犯罪中起次要作用，是从犯、敲诈勒索罪犯罪中起次要作用，属作用较大的从犯，依法从轻处罚。犯数罪应数罪并罚。在侦查阶段即如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人姚实在诈骗罪、敲诈勒索罪犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。犯数罪应数罪并罚。在刑罚执行完毕后五年之内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法从重处罚。在案发后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法从轻处罚；获得被害人陈某的谅解，酌情从轻处罚。被告人姜军多次敲诈勒索，酌情从重处罚。在诈骗罪、敲诈勒索罪犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。退出非法所得，酌情从轻处罚。犯数罪应数罪并罚。在侦查阶段即如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人李伟多次敲诈勒索，酌情从重处罚。在诈骗罪、敲诈勒索罪犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。犯数罪应数罪并罚。案发后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。被告人吕敏在诈骗罪、敲诈勒索罪犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。犯数罪应数罪并罚。在侦查阶段即如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人杨帆在诈骗罪、敲诈勒索罪犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。犯数罪应数罪并罚。在侦查阶段即如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人谢文娟在诈骗罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。在侦查阶段即如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。退出非法所得，酌情从轻处罚。被告人姚娟在诈骗罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。案发后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。退出非法所得，酌情从轻处罚。被告人程永伟在诈骗罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。案发后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。退出非法所得，酌情从轻处罚。被告人郭甜甜在诈骗罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。在侦查阶段即如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。退出非法所得，酌情从轻处罚。经一审法院审判委员会讨论决定，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十四条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十八条、第六十七条第一、三款、第六十四条、第六十五条、第六十九条、第七十条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款（五）、第三条、第四条、第八条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决：一、被告人王超犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；犯敲诈勒索罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十万元。二、被告人邓刚犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；安徽省芜湖市镜湖区人民法院（2018）皖0202刑初114号刑事判决书对被告人邓刚犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑一年，罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元。三、被告人周晓磊犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。四、被告人姚实犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万五千元。五、被告人姜军犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。六、被告人李伟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。七、被告人吕敏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币三万五千元。八、被告人杨帆犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。九、被告人谢文娟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。十、被告人姚娟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币三万元。十一、被告人程永伟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万元。十二、被告人郭甜甜犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。十三、扣押的作案工具：红色奇瑞轿车一部（被告人王超所有）、伸缩甩棍四个、扩音器一个、信号屏蔽仪四个、数码扩音器二个、支付工具立刷器、自动喷漆六个、铁锤一个、电击棍二个予以没收；扣押的杨帆现金415元、姚实现金410元，姜军退出的非法所得6000元、谢文娟退出的非法所得10000元、姚娟退出的非法所得15000元、程永伟退出的非法所得10000元、郭甜甜退出的非法所得9000元，扣押的姚实徽商银行卡号62×××05银行卡及杨帆兴业银行卡号62×××12银行卡内存款予以追缴，上缴国库；对各被告人的违法所得继续予以追缴。上诉人王超的上诉理由及辩护人的辩护意见如下：第一，原判认定的第四笔王某1第二次借款不应认定为诈骗；一审认定对彭某诈骗25300元事实不清。第二，上诉人王超自愿认罪认罚，退出赃款，请求从轻处罚。上诉人邓刚的上诉理由及辩护人的辩护意见如下：第一，事实部分：被害人彭某诈骗数额认定错误；邓刚未参与詹某借贷业务；詹某、胡某、夏某、张某1、王某2五人不应作为诈骗数额认定。第二，邓刚应认定为从犯。第三，邓刚自愿认罪认罚，退出赃款，请求从轻处罚。上诉人周晓磊的上诉理由如下：第一，其未参与诈骗；其对张某1敲诈勒索的数额是1000元；第二，其是从犯，原判量刑过重。上诉人姜军的上诉理由如下：1、对王某1不构成诈骗罪；周晓磊对张某1实施敲诈勒索其不知情。2、原判量刑过重。上诉人吕敏的上诉理由及辩护人的辩护意见如下：第一，其仅构成敲诈勒索罪，不构成诈骗罪；第二，请求对其适用缓刑。上诉人杨帆的上诉理由如下：其只看管过一次景某1，不应认定其构成诈骗罪、原判认定上诉人王超、邓刚、周晓磊、姚实、姜军、李伟、吕敏、杨帆、谢文娟、姚娟、程永伟、郭甜甜犯诈骗罪、上诉人王超、邓刚、周晓磊、姜军、吕敏、杨帆、原审被告人姚实、李伟犯敲诈勒索罪的事实由经一审庭审质证的上述证据予以证实，事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。另查明，二审审理期间，上诉人王超退出赃款及缴纳罚金人民币239313元，上诉人邓刚缴纳罚金人民币50000元，上诉人姜军缴纳罚金人民币40000元。本院认为：上诉人王超组织纠集上诉人邓刚、周晓磊、姜军、吕敏、杨帆、原审被告人姚实、李伟、谢文娟、姚娟、程永伟、郭甜甜等人，利用原美玖公司名义，实施违法犯罪活动十七次，其行为符合恶势力认定标准，原判认定构成恶势力犯罪集团正确。上诉人王超在犯罪集团中起组织领导作用，属于犯罪集团的首要分子。上诉人王超、邓刚、周晓磊、姜军、吕敏、杨帆、原审被告人姚实、李伟、谢文娟、姚娟、程永伟、郭甜甜以非法占有为目的，釆用“套路贷”方式诈骗他人财物，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪。上诉人王超、周晓磊、姜军、吕敏、杨帆、原审被告人姚实、李伟、使用恐吓、威胁或要挟的方法，非法占有他人财物，其行为均已构成敲诈勒索罪，且系共同犯罪。原判均定罪正确，予以支持。上诉人王超、姜军认为对王某1第二笔不构成诈骗，然被害人王某1及上诉人周晓磊、姜军、吕敏等人的供述及辨认笔录等书证共同证实了上诉人王超等人虚增王某1债务并采取跟踪纠缠等方式逼迫还债，原判认定该诈骗事实并无不当。上诉人王超、邓刚均对彭某诈骗数额持有异议，然该犯罪数额系有书证现金日记账核算得出，且有被害人彭某等人证言予以印证，故对该上诉理由不予采纳。上诉人邓刚认为其未参与詹某业务的上诉理由与原判认定的被害人陈述、借款协议、现金日记账等书证均不符，不予采纳。上诉人邓刚认为对詹某、胡某、夏某、张某1、王某2诈骗的钱款不应作为诈骗数额认定的上诉理由，亦与事实不符，不予采纳。上诉人周晓磊认为其不应认定诈骗的上诉理由，与各被害人的陈述、辨认笔录、现金日记账等书证均矛盾，故对其上诉理由不予采纳。上诉人周晓磊、姜军对张某1敲诈勒索事实持有异议，然上诉人姜军的辩解与其在侦查机关的供述及同案犯的供述、被害人的陈述均不符；上诉人周晓磊的犯罪数额应以其敲诈勒索的全部数额认定，故对上述上诉理由不予采纳。上诉人吕敏、杨帆认为其仅构成敲诈勒索罪不构成诈骗罪的上诉理由，与法有悖，不予采纳。上诉人王超在犯罪集团中起组织领导作用，是集团首要分子，按照集团所犯全部罪行处罚。犯数罪应数罪并罚。多次敲诈勒索，酌情从重处罚。上诉人邓刚在犯罪集团诈骗罪中起主要作用，属于诈骗罪的主犯，按照其所参与的全部犯罪处罚。其关于从犯的辩解与法不悖，不予采纳。其在判决宣吿以后，刑罚执行完毕之前还有其它没有判决之罪，应数罪并罚。上诉人周晓磊多次敲诈勒索，酌情从重处罚。在诈骗罪犯罪中起次要作用，是从犯、敲诈勒索罪犯罪中起次要作用，属作用较大的从犯，依法从轻处罚。犯数罪应数罪并罚。原审被告人姚实在诈骗罪、敲诈勒索罪犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。犯数罪应数罪并罚。在刑罚执行完毕后五年之内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法从重处罚。获得被害人陈某的谅解，酌情从轻处罚。上诉人姜军多次敲诈勒索，酌情从重处罚。在诈骗罪、敲诈勒索罪犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。退出非法所得，酌情从轻处罚。犯数罪应数罪并罚。原审被告人李伟多次敲诈勒索，酌情从重处罚。在诈骗罪、敲诈勒索罪犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。犯数罪应数罪并罚。上诉人吕敏在诈骗罪、敲诈勒索罪犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。犯数罪应数罪并罚。上诉人杨帆在诈骗罪、敲诈勒索罪犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。犯数罪应数罪并罚。原审被告人谢文娟在诈骗罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。退出非法所得，酌情从轻处罚。原审被告人姚娟在诈骗罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。退出非法所得，酌情从轻处罚。原审被告人程永伟在诈骗罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。退出非法所得，酌情从轻处罚。原审被告人郭甜甜在诈骗罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。退出非法所得，酌情从轻处罚。上诉人姚实、李伟、姚娟、程永伟主动投案并如实供述犯罪事实，原判认定自首并从轻处罚适当。上诉人王超、邓刚、周晓磊、姜军、吕敏、杨帆、原审被告人谢文娟、郭甜甜如实供述犯罪事实，原判认定坦白并从轻处罚适当。上诉人王超在二审审理期间退出违法所得，上诉人王超、邓刚、姜军主动缴纳罚金，均依法酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十四条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十八条、第六十七条第一、三款、第六十四条、第六十五条、第六十九条、第七十条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款（五）、第三条、第四条、第八条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条之规定、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六第一款第一、二项之规定，判决如下：一、维持安徽省芜湖市三山区人民法院（2019）皖0208刑初70号刑事判决第三、四、六至十三项，即“三、被告人周晓磊犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。四、被告人姚实犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万五千元。六、被告人李伟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。七、被告人吕敏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币三万五千元。八、被告人杨帆犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。九、被告人谢文娟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。十、被告人姚娟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币三万元。十一、被告人程永伟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万元。十二、被告人郭甜甜犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。十三、扣押的作案工具：红色奇瑞轿车一部（被告人王超所有）、伸缩甩棍四个、扩音器一个、信号屏蔽仪四个、数码扩音器二个、支付工具立刷器、自动喷漆六个、铁锤一个、电击棍二个予以没收；扣押的杨帆现金415元、姚实现金410元，姜军退出的非法所得6000元、谢文娟退出的非法所得10000元、姚娟退出的非法所得15000元、程永伟退出的非法所得10000元、郭甜甜退出的非法所得9000元，扣押的姚实徽商银行卡号62×××05银行卡及杨帆兴业银行卡号62×××12银行卡内存款予以追缴，上缴国库；对各被告人的违法所得继续予以追缴。”二、撤销安徽省芜湖市三山区人民法院（2019）皖0208刑初70号刑事判决第一、二项，即“一、被告人王超犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；犯敲诈勒索罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十万元。二、被告人邓刚犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；安徽省芜湖市镜湖区人民法院（2018）皖0202刑初114号刑事判决书对被告人邓刚犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑一年，罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元。五、被告人姜军犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。”三、上诉人王超犯诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币五万元；犯敲诈勒索罪判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑九年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十万元（已缴纳）。四、上诉人邓刚犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）；安徽省芜湖市镜湖区人民法院（2018）皖0202刑初114号刑事判决书对被告人邓刚犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑一年，罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币七万元。五、上诉人姜军犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元（已缴纳）。本判决为终审判决。审判长  胡庆九审判员  梁 莹审判员  张 元二〇二〇年九月二十三日书记员  徐永芳附：本案适用刑法条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二百九十三条第一款第（二）项有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十四条剥夺政治权利是剥夺下列权利：（一）选举权和被选举权；（二）言论、出版、集会、结社、游行、示威自由的权利；（三）担任国家机关职务的权利；（四）担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职务的权利。第五十五条第一款剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。第五十八条附加剥夺政治权利的刑期，从徒刑、拘役执行完毕之日或者从假释之日起计算；剥夺政治权利的效力当然施用于主刑执行期间。被剥夺政治权利的犯罪分子，在执行期间，应当遵守法律、行政法规和国务院公安部门有关监督管理的规定，服从监督；不得行使本法第五十四条规定的各项权利。第六十七条第一、三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。第二条第一款（五）敲诈勒索公私财物，具有以下情形之一的，“数额较大”的标准可以按照本解释第一条规定标准的百分之五十确定：（五）以黑恶势力名义敲诈勒索的；第三条二年内敲诈勒索三次以上的，应当认定为刑法第二百七十四条规定的“多次敲诈勒索”。第四条敲诈勒索公私财物的，具有本解释第二条第三项至第七项规定的情形之一，数额达到本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”百分之八十的，可以分别认定为刑法第二百七十四条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。第八条对犯敲诈勒索罪的被告人，应当在二千元以上、敲诈勒索数额的二倍以下判处罚金；被告人没有获得财物的，应当在二千元以上十万元以下判处罚金。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，破坏社会秩序，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百九十三条第一款第二项规定的“情节恶劣”：（一）多次追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，造成恶劣社会影响的；（二）持凶器追逐、拦截、辱骂、恐吓他人的；（三）追逐、拦截、辱骂、恐吓精神病人、残疾人、流浪乞讨人员、老年人、孕妇、未成年人，造成恶劣社会影响的；（四）引起他人精神失常、自杀等严重后果的；（五）严重影响他人的工作、生活、生产、经营的；（六）其他情节恶劣的情形。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。