河北省邯郸市邯山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0402刑初268号 公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。 被告人任爱花，女，1963年01月12日出生于河北省邯郸市，汉族，初中文化，住邯郸市丛台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月12日被刑事拘留，同年6月29日被执行逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 张东耀，河北维民权律师事务所律师。 河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检公诉刑诉〔2018〕70号起诉书指控被告人任爱花犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员吴靖出庭支持公诉，被告人任爱花及辩护人张东耀到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邯郸市邯山区人民检察院起诉指控：2011年9月至2014年10月间，被告人任爱花经人介绍到中国重汽邯郸市神专用汽车有限公司开发部工作，以中国重汽邯郸市神专用汽车有限公司扩大生产为由，在邯郸市向社会公众吸收存款，被告人任爱花采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众到路神公司存款，并从中获取存款协议金的“好处费”。案发后63人到公安机关报案，经审计：任爱花以中国重汽邯郸市神专用汽车有限公司扩大生产为由进行非法吸纳实收金额17268000元,已付利息等合计2926592元，现仍涉及未返还金额共计14341408元。 公诉机关提交了被告人供述、证人证言、相关书证等证据，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人任爱花定罪处罚。 被告人任爱花对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持提出异议。 辩护人提出的主要辩护意见是，被告人任爱花自愿认罪，能够如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。 经审理查明，2011年9月至2014年10月间，被告人任爱花经人介绍到中国重汽邯郸市神专用汽车有限公司开发部工作，以中国重汽邯郸市神专用汽车有限公司扩大生产为由，在邯郸市向社会公众吸收存款，被告人任爱花采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众到路神公司存款，并从中获取存款协议金的“好处费”。经审计：路神开发部账上显示任爱花融资业务总额合计为30623027.50元，涉及融资人员158人；报案人员共计63人，涉及融资人员共66人，根据报案人员提供的合同统计任爱花融资金额合计为17268000.00元，领取奖金金额合计58796.00元，返还本息金额合计2867796.00元，两者合计返还金额2926592.00元，未返还融资金额合计为14341408.00元。 认定上述事实的证据有： 1、董庆明证，2012年8月底听朋友说任爱花在路神公司开发部融资，任客户经理，任爱花给其介绍说路神公司是邯郸县知名企业，急需生产资金，利息2-3分不等，收益不错，还带其到路神厂子去看了。2012年9月1日至2014年1月其实际投资了317.775万元，前期回扣15850元，打利息9.75万元，出事后退本6.799万元，实际损失是299.641万元。 2、程秀萍证，2013年1月份任爱花给其打电话说路神公司生产需要资金，要借钱,年息2分，还让其去他们厂参观了。2013年1月14日、2月7日、5月9日，其分别投入了10万元、10万元、15万元，会计给其开了借款单和为期一年的合同，到期后其分别获利2万元、2万元、3万元。之后其又续存了，但没有得利息。2015年初、2016年初分别返过其4200元（本金的1.5%）和560元，之后就再没有给本金利息了。其实际投资了35万元，获利7万元，后期返4760元，实际损失是275240元。 3、范福贵证，其通过任爱花多次在路神公司存款，其实际投资37.6万元，前期返1300元，退本息7.2233元，实际损失是30.2467万元。 4、曹文彩证，其通过任爱花在路神公司存款，其实际投资17.8万元，前期返700元，得利息30313元，实际损失是14.70万元。 5、李素芹、李秀珍、刘长祥、刘成淼等集资参与人证实的投资情节与上述董庆明、程秀萍、范福贵、曹文彩等人证实的情节基本一致，主要证明投资时间、投资方式、投资数额及返利情况、损失情况等。 6、被告人任爱花供述，2012年夏天其到路神公司开发部任业务员，负责拉客户融资，其工作了两年，大概拉了客户一百人，其下面的业务员拉的客户也都登记在其的名下。通过其拉来的资金大概不到一千万元，其所获得的佣金大概每月有四、五万元，总计约有四百多万元，但这钱不是其自己都得了，其还给下属人员发了提成，到其手里大概有二百多万元。获得的二百万元其在这公司投了一部分、还在其他公司投了没收回，其他还债、消费了。其在这路神公司投了60万元、还在其他公司投了50万元没收回，其他还债50多万元、消费了30多万元。 7、2017年8月20日邯郸市聚智诚会计师事务所审计报告记载：一、路神开发部账上显示任爱花融资业务总额合计为30，623，027.50元，涉及融资人员158人；二、根据笔录统计报案人员共计63人，涉及融资人员共66人，根据报案人员提供的合同统计任爱花融资金额合计为17，268，000.00元，领取奖金金额合计58，796.00元，返还本息金额合计2，867，796.00元，两者合计返还金额2，926，592.00元，未返还融资金额合计为14，341，408.00元；三、根据路神公司开发部的账簿上显示支付张连芹提成费用合计2，109，685.00元。 8、中国银行业监督管理委员会邯郸监管分局答复意见书记载：我分局未向邯郸市路神专用汽车有限公司颁发过金融许可证。 另有路神公司出具的借款收据、借款合同、身份证复印件、同案犯徐梅、李俊杰、李淑梅、王兰康、马瑞环、王保计供述、银行流水、辨认笔录、抓获经过、被告人任爱花户籍证明和现实表现等证据在案佐证。 上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。 本院认为，被告人任爱花违反国家金融管理法律规定，作为路神公司融资业务的直接责任人员，以投资路神公司，承诺在一定期限内还本付息、高额回报为诱饵，直接参与路神公司的非法吸收公众存款活动，从中获取提成费用，非法吸收存款的数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸法公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出被告人任爱花自愿认罪，能够如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。根据被告人胡美英的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人任爱花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月12日起至2020年10月11日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。 二、继续追缴被告人任爱花的违法所得，按比例退赔各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郜凤强 人民陪审员  王宝胜 人民陪审员  徐桂云 二〇二〇年九月七日 书 记 员  张玉龙 附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。