山西省晋中市榆次区人民法院刑 事 判 决 书（2020）晋0702刑初420号公诉机关晋中市榆次区人民检察院。被告人闵娟，女，1985年2月28日出生于黑龙江省牡丹江市海林市，汉族，初中文化，系黑龙江省牡丹江市海林市居民，住牡丹江市海林市。2019年7月4日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被晋中市公安局城区分局取保候审，2020年7月4日被榆次区人民检察院取保候审。辩护人王立功，系山西弘韬律师事务所律师。晋中市榆次区人民检察院以榆检一部刑诉（2020）57号起诉书指控被告人闵娟犯洗钱罪，于2020年7月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。榆次区人民检察院指派检察员王晓俊出庭支持公诉，被告人闵娟及其辩护人王立功到庭参加了诉讼，现已审理终结。晋中市榆次区人民检察院指控，被告人闵娟在马来西亚吉隆坡从事按摩工作，该明知帮助其汇款的组织涉及洗“黑钱”，明知通过该组织汇款的多个账户已被冻结的情况下，仍然将自己在马来西亚打工挣得的钱换成马币给予网络诈骗分子（身份不详），并在网络诈骗分子的协助下，授意其丈夫关宏财（已判）使用指定的银行卡将赃款取出消费。2018年12月4日被害人石某在网络上投资了“广州亿鑫宝投资有限公司”的理财产品3万元，后发现被骗。现查明，该笔资金中有15000元于2019年1月6日转到户名刘言心尾号6803的银行卡上，又通过该卡转到户名闫学辉的尾号为6547的银行卡上，后再次转入户名为ＭＡＨＫＯＫＨＯＷ的银行卡，最后被告人闵娟将ＭＡＨＫＯＫＨＯＷ转入自己尾号为4996的中行卡的20024元取出（其中有15000元为石某被骗款）供自己消费。关宏财除将被害人石某被骗的部分赃款取出外，还以同样的方式于2018年12月10日取出户名为曹名勇的盛京银行账号转款20000元，2018年12月11日取出户名为吴波的农业银行账号转款20000元，2018年12月12日取出户名为李阳的廊坊银行转款20000元，以上赃款均供自己消费。据此，公诉机关认为被告人闵娟的行为已构成洗钱罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条之规定惩处。据此，公诉机关提出对被告人判处拘役五个月，罚金四千元，可适用缓刑的量刑建议。被告人闵娟对公诉机关指控的罪名、事实及量刑建议均不持异议且签字具结，在开庭过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是，指控的数额以法庭查明的数额为准，被告人当庭自愿认罪，有自首情节，获得被害人谅解并积极退赔，希望判处缓刑。经审理查明，被告人闵娟在马来西亚吉隆坡从事按摩工作，该明知帮助其汇款的组织涉及洗“黑钱”，明知通过该组织汇款的多个账户已被冻结的情况下，仍然将自己在马来西亚打工挣得的钱换成马币给予网络诈骗分子（身份不详），并在网络诈骗分子的协助下，授意其丈夫关宏财（已判）使用指定的银行卡将赃款取出消费。2018年12月4日被害人石某在网络上投资了“广州亿鑫宝投资有限公司”的理财产品3万元，后发现被骗。现查明该笔资金中有15000元于2019年1月6日转到户名刘言心尾号6803的银行卡上，又通过该卡转到户名闫学辉的尾号为6547的银行卡上，后再次转入户名为ＭＡＨＫＯＫＨＯＷ的银行卡，最后被告人闵娟将ＭＡＨＫＯＫＨＯＷ转入自己尾号为4996的中行卡的20024元取出（其中有15000元为石某被骗款）供自己消费。关宏财除将被害人石某被骗的部分赃款取出外，还以同样的方式于2018年12月10日取出户名为曹名勇的盛京银行账号转款20000元，2018年12月11日取出户名为吴波的农业银行账号转款20000元，2018年12月12日取出户名为李阳的廊坊银行转款20000元，以上赃款均供自己消费。另查明，被告人闵娟主动到案，并如实供述自己的罪行。上述事实有公诉机关提供，并经当庭举证、质证、核实的下列证据证实：1、户籍证明，证明本院查明的被告人闵娟身份情况。2、被害人石某银行卡流水明细和支付宝转账明细，证明被害人石某被骗时将款项转至户名为刘言心的账户25000元和户名为广州亿鑫宝收银台的账户5000元。3、刘言心、闫学辉、ＭＡＨＫＯＫＨＯＷ账户流水明细，证明前述被害人石某转入刘言心账户25000元中的15000元通过闫学辉账户又转至ＭＡＨＫＯＫＨＯＷ账户，最后转至被告人闵娟尾号4996的银行卡内。4、被告人闵娟尾号4996中国银行的银行卡明细单，证明其2018年12月7日收到户名为MAHKOKHOW转账的20024元；2018年12月10日收到户名为曹名勇的盛京银行账号转款20000元；2018年12月11日收到户名为吴波的农业银行账号转款20000元；2018年12月12日收到户名为李阳的廊坊银行转款20000元。5、被告人闵娟尾号1179农业银行的银行卡明细单及银行监控录像，证明2018年12月7日闵娟将中国银行尾号4996银行卡内20000元通过微信提现至农业银行1179银行卡并通过ATM机取现。6、微信聊天记录截图及微信语音聊天记录，证明闵娟与非法经营跨境汇款业务人员联系兑换转账的情况。7、晋中市公安局城区分局刑事侦查大队出具的到案经过。2019年7月4日，闵娟到城区分局刑警大队主动说明情况。8、被害人石某报案书及陈述.某，2018年12月4日在浏览网站时看见广州亿鑫宝投资有限公司广告，下载注册该公司ＡＰＰ送68元，浏览该ＡＰＰ时看到该公司理财产品投了5000元，两天到期，每天分红400元，12月5日分红400元想提现时，被告知账号密码错误不能提现，联系客服后，客服告知需要再投资一个比之前更高的理财产品就可以修改账号密码，但又投资10000元修改账号密码后还是不能提现，再次联系客服，客服告知24小时内还需投资15000元，否则永久停权不能提现，其就又投资了15000元，但还是不能提现，客服再不回复，ＡＰＰ也打不开，怀疑被骗故报警。第一笔通过扫描转出，后续25000元转账至刘言心尾号6803工行卡。9、同案被告人关宏财在侦查机关的供述。称，我妻子闵娟在马来西亚打工，将挣的钱通过汇钱公司汇给我尾号4996的中行卡里，2018年12月7日收到的钱通过微信充值、提现至尾号1179农行卡里后分次取出了20000元，用于家庭消费，后陆续转入了60000元都取出还贷款和消费了。我妻子通过汇钱公司转款后告诉过我该款项是“黑钱”，我以为仅是来路不当，但考虑需要还贷就没在意，因怕警察冻结账户，故抓紧时间取出了钱。我不知道钱是被骗来的，愿意还给受害者，但我也是受害者，因为钱是我妻子闵娟挣来的。10、被告人闵娟在侦查机关的供述。称，我2013年由关宏财姐姐卜秀芳的朋友介绍去马来西亚从事按摩工作，我一个月能挣7-8千元，2018年12月6日左右，一个胖女人到了我们店里，我正好需要往家里汇钱，就和这个胖女人说好了，把我在马来西亚挣的马币还有借的钱给了这个胖女人，告诉她我老公的银行卡，然后她就把钱给我老公汇过去了。关宏财取出的钱是我在马来西亚打工挣来的，通过“快而准”和“神州”公司将马币兑换并转账，汇款前“神州公司”的人打电话说钱不干净，但由于家里着急还贷款了，就通过“快而准”一个胖女人转的，转账后在朋友圈看到“神州”公司的人说“掺杂很多黑钱，本人已被冻结多个户口，只能保证钱到指定户口，法律问题一概不负责”，就让关宏财换一个户，防止被警方冻结账户，但关宏财说没事，把钱取出来了。上述证据来源合法，内容相互关联，印证了查明的事实，可以作为定案的依据。本院认为，被告人闵娟明知是金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过转账协助资金转移，其行为已构成洗钱罪，应依法惩处，公诉机关的指控成立。被告人闵娟主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。鉴于被告人闵娟能选择自愿认罪认罚，积极赔偿被害人经济损失，并已取得被害人的谅解，本院依法酌情对其予以从轻处罚。关于被告人的辩护人提出的被告人构成自首，赔偿被害人损失并取得谅解，应从轻处罚的辩护意见予以采纳。综上，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条、第六十一条、第六十七条第一款、第五十二条、第七十二条第一款、第七十三条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：被告人闵娟犯洗钱罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币四千元。（已缴纳）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。本判决所处罚金于生效后三十日内交纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  陈 玲人民陪审员  张海军人民陪审员  张利平二〇二〇年九月二十三日书 记 员  曹燕燕