安徽省安庆市宜秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0811刑初69号 公诉机关安庆市宜秀区人民检察院。 被告人金维新,男,1995年2月6日出生于安徽省潜山市，汉族,初中文化,案发时系安庆市车贷汇信息咨询有限公司工作人员,住安徽省潜山市。被告人金维新因涉嫌敲诈勒索罪,于2020年1月8日被安庆市公安局宜秀分局刑事拘留,同年2月13日经安庆市宜秀区人民检察院批准逮捕,当日由安庆市公安局宜秀分局执行逮捕，现羁押于安庆市看守所。 辩护人张斌，安徽振风律师事务所律师。 安庆市宜秀区人民检察院以宜检刑诉〔2020〕55号起诉书指控被告人金维新犯敲诈勒索罪，于2020年5月25日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，于2020年9月17日公开开庭进行了审理。安庆市宜秀区人民检察院指派检察员鲍卫萍、检察员助理何流出庭支持公诉，被告人金维新及安庆市宜秀区法律援助中心接本院通知指定的辩护人张斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安庆市宜秀区人民检察院指控：2016年11月至2017年10月,被告人金维新在章智华(已判刑)经营的安庆市车贷汇信息咨询有限公司(以下简称“安庆车贷汇公司”)、安庆市智华信息咨询有限公司(以下简称“安庆智华信息公司”)从事车贷工作。被告人金维新在安庆车贷汇公司工作期间,在章智华等人从事“套路贷”犯罪过程中参与对被害人抵押车辆的强制或秘密拖车,涉嫌敲诈勒索共同犯罪数额合计223561元。具体事实如下: 1.2017年3月30日,安庆车贷汇公司实际控制人章智华欺骗被害人聂某以其名下皖Ｈ×××××号别克汽车在该公司办理抵押贷款。2017年5月4日,章智华以被害人聂某违约为由,安排被告人金维新等人将被害人车辆开回公司车库,之后被害人聂某结清本金并缴纳41059元罚款将车辆赎回。 上述事实中被告人金维新伙同章智华等人敲诈勒索被害人41059元。 2.2015年10月16日,章智华欺骗被害人余某以其名下皖Ｈ×××××号奔驰Ｓ350汽车在安庆车贷汇公司办理抵押贷款。2017年8月18日,章智华以被害人逾期为由,安排被告人金维新、李芳（已判刑）从安庆市望江县将余某的车辆开走藏匿至公司车库。后被害人余某结清本金并支付32500元“拖车费”、违约金将车辆赎回。 上述事实中被告人金维新伙同章智华、李芳敲诈勒索被害人32500元。 3.2016年12月16日,章智华欺骗被害人张某1以其名下一辆皖Ｈ×××××号宝马7系汽车在安庆车贷汇公司抵押贷款。2017年8月16日,章智华以被害人张某1逾期为由,安排被告人金维新、代竟成（已判刑）将被害人的车辆开回公司车库。后被害人张某1结清本金75000元并支付25000元“拖车费”等赎回车辆。 上述事实中被告人金维新伙同章智华、代竟成敲诈勒索被害人25000元。 4.2016年11月8日,章智华（另案处理）伙同安庆车贷汇公司名下门店“阿南车贷”负责人陈福堂（已判刑）欺骗被害人杨某以其丈夫胡臻名下一辆皖Ｈ×××××号本田汽车在“阿南车贷”抵押贷款。2017年7月,陈福堂以被害人杨某逾期为由,安排被告人金维新等人从安庆市怀宁县黄墩镇将被害人的车辆开回公司车库。后被害人结清本金并支付15002元“拖车费”赎回车辆。 上述事实中被告人金维新伙同章智华、陈福堂等人敲诈勒索被害人15002元“拖车费”赎回车辆。 5.2017年5月19日,章智华伙同安庆智华信息公司六安“千 满车贷”门店负责人何升林（已判刑）、安绵林（已判刑）欺骗被害人张某2以其名下一辆皖Ｄ×××××号现代汽车在六安“千满车贷”抵押贷款。2017年7月,章智华以被害人张某2逾期为由,安排被告人金维新及代竟成将被害人车辆开回安庆公司车库,之后要求被害人结清本金并支付“赎车款”35000元赎回车辆。 上述事实中被告人金维新伙同章智华、代竟成敲诈勒索被害人35000元。 6.2017年1月21日,陈福堂欺骗被害人王某1以其名下皖 Ｒ12809号宝马730汽车在安庆车贷汇公司办理抵押贷款。2017年6月,章智华以被害人王某1违约为由,安排被告人金维新及金磊（已判刑）等人从池州市将被害人的车辆开回公司车库。后章智华等人要求被害人王某1结清本金100000元并缴纳75000元违约金、“拖车费”赎回车辆。 上述事实中被告人金维新伙同章智华、金磊等人敲诈勒索被害人75000元。 安庆市宜秀区人民检察院就其指控的事实和罪名向本院提交了归案经过、户籍证明、扣押清单、微信聊天截图、银行流水等书证;辨认笔录及照片;被害人聂某、余某、张某1、杨某、张某2、王某1的陈述;证人李某、王某3的证言;同案人章智华、金鑫、代竟成、金磊的供述与辩解;被告人金维新的供述和辩解。 安庆市宜秀区人民检察院认为，被告人金维新作为安庆车贷汇公司工作人员,在该公司从事“套路贷”犯罪过程中,在实际控制人章智华的安排下,结伙以非法占有为目的,采用威胁或要挟手段,强行索取他人钱财,涉案金额共计223561元,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任,且系共同犯罪。被告人金维新在共同犯罪中起次要、辅助作用,应适用《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定,是从犯。被告人金维新自愿认罪认罚,适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定,可以依法从宽处理。据此,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第二款之规定,建议判处被告人金维新有期徒刑二年，并处罚金二万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定,提起公诉,请依法判处。 被告人金维新对起诉书指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出以下辩护意见：对公诉机关指控被告人构成敲诈勒索罪的罪名和事实无异议，但被告人具有以下从轻、减轻处罚的量刑情节：1、被告人系初犯；2、被告人在到案后，积极配合公安机关的调查，并且如实供述了自己的罪行，应认定为坦白；3、被告人在整个共同犯罪过程中处于被领导、被支配地位，系从犯；4、被告人自愿认罪认罚，认罪态度较好。综上，被告人已充分认识到自己的错误，一直很后悔，望法院从轻处罚，如符合宣告缓刑条件建议适用缓刑。 经审理查明：2016年11月至2017年10月,被告人金维新在章智华(已判刑)经营的安庆市车贷汇信息咨询有限公司(以下简称“安庆车贷汇公司”)、安庆市智华信息咨询有限公司(以下简称“安庆智华信息公司”)从事车贷工作。被告人金维新在安庆车贷汇公司工作期间,在章智华等人从事“套路贷”犯罪过程中参与对被害人抵押车辆的强制或秘密拖车,敲诈勒索共同犯罪数额合计223561元。具体事实如下： 1.2015年10月16日，章智华欺骗被害人余某以其名下皖Ｈ×××××号奔驰Ｓ350汽车在安庆车贷汇公司办理抵押贷款。2017年8月18日,章智华以被害人逾期为由,安排被告人金维新、李芳（已判刑）从安庆市望江县将余某的车辆开走藏匿至公司车库。后被害人余某结清本金并支付32500元“拖车费”、违约金将车辆赎回。 上述事实中被告人金维新伙同章智华、李芳敲诈勒索被害人32500元。 2.2016年11月8日,章智华伙同安庆车贷汇公司名下门店“阿南车贷”负责人陈福堂（已判刑）欺骗被害人杨某以其丈夫胡臻名下一辆皖Ｈ×××××号本田汽车在“阿南车贷”抵押贷款。2017年7月,陈福堂以被害人杨某逾期为由,安排被告人金维新等人从安庆市怀宁县黄墩镇将被害人的车辆开回公司车库。后被害人结清本金并支付15002元“拖车费”赎回车辆。 上述事实中被告人金维新伙同章智华、陈福堂等人敲诈勒索被害人15002元“拖车费”赎回车辆。 3.2016年12月16日,章智华欺骗被害人张某1以其名下一辆皖Ｈ×××××号宝马7系汽车在安庆车贷汇公司抵押贷款。2017年8月16日,章智华以被害人张某1逾期为由,安排被告人金维新、代竟成（已判刑）将被害人的车辆开回公司车库。后被害人张某1结清本金75000元并支付25000元“拖车费”等赎回车辆。 上述事实中被告人金维新伙同章智华、代竟成敲诈勒索被害人25000元。 4.2017年1月21日,陈福堂欺骗被害人王某1以其名下皖 Ｒ12809号宝马730汽车在安庆车贷汇公司办理抵押贷款。2017年3月,章智华以被害人王某1违约为由,安排被告人金维新及金磊（已判刑）等人从池州市将被害人的车辆开回公司车库。后章智华等人要求被害人王某1结清本金100000元并缴纳75000元违约金、“拖车费”赎回车辆。 上述事实中被告人金维新伙同章智华、金磊等人敲诈勒索被害人75000元。 5.2017年3月30日,安庆车贷汇公司实际控制人章智华欺骗被害人聂某以其名下皖Ｈ×××××号别克汽车在该公司办理抵押贷款。2017年5月4日,章智华以被害人聂某违约为由,安排被告人金维新等人将被害人车辆开回公司车库,之后被害人聂某结清本金并缴纳41059元罚款将车辆赎回。 上述事实中被告人金维新伙同章智华等人敲诈勒索被害人41059元。 6.2017年5月19日,章智华伙同安庆智华信息公司六安“千 满车贷”门店负责人何升林（已判刑）、安绵林（已判刑）欺骗被害人张某2以其名下一辆皖Ｄ×××××号现代汽车在六安“千满车贷”抵押贷款。2017年7月,章智华以被害人张某2逾期为由,安排被告人金维新及代竟成将被害人车辆开回安庆公司车库,之后要求被害人结清本金并支付“赎车款”35000元赎回车辆。 上述事实中被告人金维新伙同章智华、代竟成敲诈勒索被害人35000元。 另查明，被告人金维新在参与犯罪期间获得工资收入3000元／月×11个月=33000元，因参与本案拖车而获得拖车费200元／次×6次=1200元，合计34200元。 上述事实，有经庭审举证、质证，并经查证属实的下列证据予以证实： 一、被告人金维新的供述和辩解 证实:其是2016年11月份到车贷汇公司上班的，2017年10月份左右的时候离开公司的。其在公司里面主要负责拖车和开车，每个月工资3000元，另外其给公司拖车的时候公司还会给200元左右的拖车费。公司的老板是章智华，主要负责公司的整体事务。公司做的是车辆抵押、质押贷款的业务。客户通过介绍或者找业务员到公司，用自己的车子在公司办理抵押或者质押的贷款，公司负责车辆评估的人对客户车辆进行评估，按照客户的车辆情况确定贷款的额度、贷款的期限等问题，然后由公司负责贷中的人对客户的贷款还款、违约、逾期等情况进行跟踪。如果出现逾期或者违约的情况，就由公司负责贷后的人向客户催款或者将客户的车辆拖回，并且公司会通知客户到公司谈赎车的事情，客户想将车赎回就必须结清剩余本金并且支付逾期或者违约的费用。如果谈不拢的话就会将客户的车辆处理掉，也就是卖了。其在桐城市的一家公司里面拖了聂某的车，是用客户贷款时候留在公司的备用钥匙将客户的车子偷偷开走的。杨某在公司办理贷款的时候用的是一辆白色的本田ＣＲＶ汽车，她的贷款其他情况其不是很清楚。2017年6.7月份，其和他人一起去安庆市怀宁县黄墩镇将车拖回来的。余某的车子是在望江县城的一个小区里面，是其和李芳一起在2017年4.5月份拖的。张某1的车子是是其和公司的代竟成一起在安庆市老市的院子里面于2017年8月份拖的。张某2的车子是在六安市区的一个小区里面拖的，2017年夏天的时候，具体的时间其现在记不清了。车子拖回来后放在公司位于安庆市朝阳小区地下停车场租的车库里面。公司给其两百元左右的拖车费。拖车的时候一般都是公司的老板章智华或者黄振想、石平、金磊等人安排其去的。 二、同案犯的供述和辩解 1.章智华的供述和辩解，证实：2017年4月余某逾期了，其安排金维新、李芳去把余某的车拖回来了，他到公司来找其谈赎车的事情，当时其提出的赎车要求是要他交逾期违约金27000，还有拖车费，余某说违约金、拖车费高了，李某在边上打圆场，最后谈定了要他交3万元违约金，总共应该是还了30万元左右。他当时是储蓄卡转账了一部分，又刷信用卡转了一部分。中间余某办理续贷时还了一笔3万的本金，后来到了2017年4月份余某逾期，其安排金维新和李芳去将他的车子拖回公司车库，余某找其谈赎车，其开始要27000元的违约金和拖车费2万，李某在中间打圆场，最后谈定让余某交了3万元违约金，同时27万本金也结清了，共计30万元。余某当时用储蓄卡和信用卡把这30万结清后就把车提走了。拖车是为了让客户把本金结清也为了搞逾期费、违约金。 2.金鑫的供述，证实：其2017年10月份之前在车贷汇上班，主要负责公司车库的车辆进出库和登记、跟金磊后面拖车。其与金磊、代竞成、周文浩四个人负责拖车，之前还有金维新。 3.代竟成的供述，证实：储长江以一辆奥迪Ａ6Ｌ在公司做了贷款，当时是其给他车子安装的ＧＰＳ的。章智华说这辆车子逾期没有还款，其在安庆丹桂花园小区里和金维新将车辆车子拖了回来，后来他一直跟公司在打官司。2017年7、8月，黄振想跟其和金维新说张某1还款逾期了，将张某1车子的备用钥匙给了其，让其去将张某1的宝马7系拖回来。通过ＧＰＳ发现这辆车子停在安庆市老市里面，于是其和金维新开着公司的Ｐｏｌｏ去了老市委，金维新用备用钥匙将这辆宝马7系开到的朝阳小区的车库里面。拖车费是每人每辆车200元，一般都是章智华直接给其的。 4．金磊的供述，证实：2017年上半年一天，章智华让其开着公司的车(Polo，灰色)，车上有其与金鑫，金维新，章智华。章智华说向超公司那边有个客户用车子到处贷款，现在要去将车子拖回来。在中山大道1231钢材大市场附近看到了那辆车子(黑色，大众帕萨特)，他们的人就将方哲思的车子开回公司的朝阳小区车库了。大概过了半个多月，方哲思到公司找章智华借了不是两万就是三万元，直接将车押在公司。 2017年初，王某1用一辆宝马7系轿车在公司办理车辆抵押贷款，车辆评估、安装ＧＰＳ是有代竟成负责的。其主要就是拖车，以及后来谈赎车的事情时其在场。是章智华让去拖车的，和其一起去的有石平、陈福堂、章智华、邓福开、许子恒、余涛、金维新等七八个人。他们一起将车库卷闸门端开了，其将车子开了出来，车子拖到公司在朝阳小区的车库，让王某1到公司来谈赎车的事情。谈的结果就是王某1将剩余的本金还了，另外支付一笔拖车费和逾期费。因为他的车子在公司手上，如果不支付这个钱，公司就会将他的车子处理掉。 三、证人证言 1.李某证言，证实：2015年其在望江插小广告，然后余某和其联系要办贷款，其把他介绍到章智华位于安庆市电商园的车贷汇公司了，当时余某贷款30万元，车子是安装ＧＰＳ开走，章智华收取了他一笔费用，收费的情况其不清楚。业务做好后章智华给其一笔9000元的提成。2016年又做了一笔39万，章智华给了其6000元提成。后来不知道为什么余某车子被章智华拖了，余某还找其一起去找章智华谈的。在章智华公司谈的过程中余某还报警了，其求情让章智华把罚款免一点，但是章智华没给面子。后来余某给了钱将车子赎走了。 2.王某3的证言，证实：2016年12月份，其的朋友张某1因为急需资金，其找朋友介绍去安庆市车贷汇办理贷款业务。2016年12月16日的中午，其就带着张某1到了车贷汇公司，约定贷款的利息为一分八，还要收取一定的贷款服务费（具体的费用其记不得了）。这些事情谈好后，最终确定车辆抵押贷款金额为18万元（贷款周期12个月，每个月归还本金及利息18240元，放款后要从贷款金额中扣除2万多元的手续费）。确定了贷款金额后，公司里面的另外一个员工就带着他们身份证、车辆登记本、备用钥匙、户口本、行驶证，到车管所办理车辆抵押登记手续，手续办完后，他们就回到了公司，将车子开走了去装ＧＰＳ。其和张某1就在公司里面签订了一套贷款合同，可能比较急着要用钱，很快就将合同签完了，并且将车子的备用钥匙、车辆登记证、保险单押在公司里面。签完合同，他们的车子也被开回来了，他们就开着车子离开了。到了下午五点多的时候，张某1预留在车贷汇银行卡上面到了一笔158400元的账。由于之前约定每个月归还本金和利息18240元，一共还了7个月。2017年的8月13日，还款日期快到了，由于张某1的资金紧张，其就去了车贷汇公司找章智华，跟他说张某1的资金比较紧张，能不能将前期的贷款的未还清的本金提前还了，然后再从他们公司贷款18万元。当时章智华含含糊糊的也没有答应，也没有说不答应。2017年8月16日还款超期一天，张某1的爸爸开着那辆办理抵押贷款的车辆去安庆市市委开会，下午的时候发现车子不见了，就打电话问其是怎么回事，其随后就给章智华打了电话，章智华让其来他的公司，到了公司后章智华跟其说要将87000元的本金以及拖车费、逾期手续费共计156000元交了，才能将车子开走，要是不交钱就会将车子处理了。之后其再通过其他关系找了章智华，最后谈好要将之前剩余的87000元加上拖车费、逾期还款手续费等费用合计10万元交到他们公司，才能将车子赎回。2017年8月21日，其找朋友借了10万元，其和张某1及朋友一起去了章智华公司。其朋友通过银行卡转账将10万元钱交给了章智华，交完钱他安排人将押在那里的车辆登记证、备用钥匙、保险单还给他们，并且给了一套解除车辆抵押登记的手续，后将车子给他们赎回了，到车管所解除了车辆抵押登记。 四、被害人的陈述 1.余某的陈述，证实:2015年10月16日，当时其急着用钱，就找到了李某。然后就去了车贷汇公司，李某直接将其带至公司老板章智华的办公室，其答应将其的车子（2012年购买的奔驰Ｓ350车牌号：皖Ｈ×××××）作抵押贷款。其告诉他想贷30万元，业务员说可以，但是要从贷款的款项中扣除一定的费用两万多元。其同意将车子做抵押贷款（贷款金额30万元，周期12个月，月利息2.5%，等额本息）。然后就拿了一套贷款合同过来，让其签订贷款合同。签完合同后，其就仔细的将合同的内容看了一下，其中有几条写着其要是不按期还款的话就将车子拖走，看到这些条款的时候，其就很害怕，就跟他们说其能不能不贷了，那个业务员就告诉其说，不贷可以，但是其需要支付3万元的违约金。当时其很气愤，李某就在旁边打圆场说合同都签了，还是贷吧。在李某打圆场的情况下，其就答应继续办理贷款。合同签完又过来了一个男子，带着其去了安庆市车管所，办了车辆抵押登记。办完车辆抵押登记后，回到了公司，另外一个男子就将其的车子开去装ＧＰＳ了。装完ＧＰＳ后章智华就告诉其，随后就会将钱打到其预留在合同上面银行卡账户。到了第二天其的手机上才收到钱27万多元钱（其中扣除了贷款金额的3%贷款提成、ＧＰＳ费等费用具体的记不清了）。其一直按照约定每月支付相应的利息，直到第十二个月的时候，将本金还清。这笔贷款是2015年10月16日签订的合同，但是其收到贷款是第二天，所以其一直把第二天当做还款日期。其贷款的周期到了，2016年10月份其去归还最后一笔的时候，章智华告诉其说还款逾期了七次，每次要收取其3000元的逾期费用。共需要交纳21000元钱，其当时不想给，和他争执一会，章智华说如果不交这个钱，就不能办解除抵押登记。这时李某就来打圆场，他说“要不你再贷一笔，这样章总也好跟总公司去谈，罚息能减免一点”。其当时刚好手头紧缺资金，这么被他一劝也就同意了，就又贷了30万。这笔30万实际到账27万多，两万多的费用他们告诉其包括了手续费和上一笔的逾期罚息，他们给其签放款的单子，其看了有一笔15000元的服务费，也没有在意许多。 2016年10月17日，其因为工程上的需要再次到车贷汇公司用车子（2012年购买的奔驰Ｓ350，车牌号：皖Ｈ×××××）做抵押贷款30万元，这次借贷其找的还是李某，贷款费用和之前差不多，总共两万多元（贷款金额的3%贷款提成、ＧＰＳ费等费用具体的记不清了）。贷款的期限是3个月，利息是月利息2.65%，贷款金额为30万元。 2017年1月17日，因为其前期的贷款到期了，其就在公司里面找了李某来办理延期还款的手续，只记得当时其预先还了3万元的本金，剩余的27万元做了延期还款。约定延期时间是3个月，月利息2.65%，金额为27万元。其的第二笔贷款和第三笔贷款还款的时候，总共大概违约了9天。2017年4月的还款日到期后的第二天，其将车子停在安庆市望江县莲花巷的路边，后来发现车子不见，当时的第一反应是被车贷汇公司拖走了。其找章智华沟通了说第二天其将本金还清，将车子赎回来，但是章智华告诉公司周末不上班，要到周一过去处理赎车的事情。星期一其去了车贷汇公司找李某，李某将其带到公司旁边的一栋楼里面找章智华，进到办公室看到七八个小伙子，其当时感觉他们就像黑社会一样，章智华说总共要交67000元才能将车子赎回去，然后其就报警了。警察告诉其，这种事情一般只有通过法院诉讼来解决。警察走过后，他们更加嚣张了，见到这样其没办法只有将钱给他们，才将车子赎回。 2.被害人杨某的陈述，证实：2016年11月份，其在阿南车贷公司用其丈夫胡臻名下的车号为皖Ｈ×××××的本田ＣＲＶ车子抵押贷款20000元，扣了ＧＰＳ等费用2300元、配钥匙费400元，借期是一年。2017年7月那一期其逾期了几天，一个叫章智华的就打电话给其要还钱，不然就要拖车，当天下午其的车子就在怀宁黄墩老家被车贷公司的人偷偷开走了，章智华让其去阿南车贷公司谈，后来其花了总共25000元才将车子要回来。 3.被害人张某1的陈述，证实:2016年12月16日中午，其通过朋友王某3介绍找到了位于安庆市宜秀区车贷汇公司，在公司准备办理以车抵押贷款18万元。公司业务员张建鹏接待的，具体谈贷款事项的时候章智华也在一起谈，最终同意其以自己名下的宝马740轿车（皖Ｈ×××××）抵押，贷款180000元，贷款期限12个月，等本等息，月息1.8%，另外贷款还收取了放款手续费、查档费、ＧＰＳ安装费使用费等费用。公司就开始给其办理相关手续，其签了贷款合同。当时其急着用钱，也没有具体的看合同条款，就直接签了。公司的员工就拿着其的车钥匙，去安装ＧＰＳ了，另外其还提交了车辆登记证原件、身份证、户口本复印件和车子钥匙一把。当天下午五点半左右，其的徽商银行账户（62×××90）就收到了车贷汇公司的放款，分四笔一共转158400元。到2017年8月份，因为其资金紧张，15日那一天就没能及时还款，2017年8月13日，其让朋友王某3去找章智华，商量一下能不能将这笔贷款提前结清，结算的钱重新从他们公司贷款。其就想着迟还款两天应该问题不大，所有没有及时还款。2018年8月16日下午其父亲开着其的车子到老市委办事，车子就停在老市委院子里，下午三、四点钟的时候，其父亲就打电话说车子不见了，后来王某3就去核实发现车子被章智华公司拖走了。公司就说因为其还款逾期了，所以将车子拖走，章智华要求我其支付逾期费、拖车费、以及剩余的本金87000元等费用共156000元。王某3就跟章智华求情，最后章智华就说可以少一点，但还是要交130000元。最终谈好支付100000元钱终止贷款，取回车辆。2017年8月21日上午，其就和王某3到了章智华公司，支付了章智华100000元后，将车子取回。 4.被害人王某1的陈述，证实:2017年年初的时候（农历腊月二十四），当时其亲戚吴义有因为自己做的工程年底要发工人工资，想让其用其车子帮他在安庆车贷汇公司做车辆抵押贷款。然后其就和吴义有去了车贷汇公司，陈福堂接待的，准备贷10万元。陈福堂就说要从贷款的款项中扣除相应的费用其中包括手续费、平台使用费、保证金、ＧＰＳ费用以及第一个月利息，总共加起来需要11000多元钱，问其同不同意，其说同意后，他就安排了公司里面的两个人（一男一女）跟其一起去其家上门考察，他们在其家以及其公司里面拍了些照片。考察后，其又跟着那两个人一起回到了公司。回到公司后陈福堂就安排签合同，当时签订的合同比较多，具体的签订了些什么合同其记不清。合同签完后陈福堂将其车子开去装ＧＰＳ了，装完回来后，其就将车子的备用钥匙以及相关的贷款手续给了他们公司。这些手续办完后其就回家了。回家后没多久，其账户上面就分几次收到了88000多元钱。2017年3月22日，其将车子停在其车库里面，第二天早上小区的物业就说其车库门被人撬开了，其车子不见了。其就打电话给陈福堂问其车子是不是被他们拖去了，他说是的。他告诉其利息逾期了，他告诉其要是想把车子要回去就到他们公司来。然后其和老婆一起去了陈福堂的公司，陈福堂让其到另外一栋楼上面的一个办公室找章智华。然后其就去找了章智华，章智华让其除了归还本金还得另外支付10万元的费用，并说“看在陈福堂的面子上，给你便宜几千块钱，你给97000元钱”。当时其就跟他们讨价还价，最后给了79000元钱，才将车子赎回来。当时他们那边四个年轻的小伙子，隔壁办公室还有十几个小伙子，有些人身上还纹着身，就像黑社会的人一样，其和老婆心里害怕就只想将钱交了，将车子拿回来，离开他们公司。其先将本金10万元通过银行转账给了章智华，然后将79000万给章智华，章智华将其合同和备用钥匙给其了，其气得将合同撕了。 5．被害人聂某的陈述，证实:2017年3月份，其做生意需要资金周转，经桐城市的一个中介介绍到安庆市车贷汇公司贷款，其用皖Ｈ×××××别克牌车子在这家公司办理了车辆抵押贷款。贷款金额为40000元，先息后本，每月利息2.5分，贷款期限3个月，但公司从其贷款的金额中扣除了第一期利息、ＧＰＳ费、抵押登记费、款手续费、押金共计5300元钱，其到手的钱只有34400元。当时其办理车辆抵押贷款的时候，公司要求其将车子备用钥匙押在公司，当时其没有备用钥匙，还支付了300元配钥匙的钱给业务员。其要一份签订的合同，但是公司说不用给其。第一个还款日其在外地，身上一时没有钱，就没有还。2017年5月4日其路过ＡＴＭ机存款，向公司账户上存了1000元钱，但公司还是认定其贷款是逾期的，然后其车子于2017年5月4日被他们公司拖走了，过了两三天后其就去车贷汇公司，公司工作人员告诉其“你要将贷款本金还了后，另外还得支付10000元的拖车费和两三万元滞纳金，总共要支付80000元钱左右，才能将车子给你”。2017年8月初，其从外地回来就去了公司。其说没钱，公司让其用车子到安庆玖信车贷办理贷款。当时其在玖信办理5、6万元的贷款。贷款到了后，其就去了车贷汇公司，通过微信将59059元钱分五次转账给了一个瘦瘦高高的小伙子。转完钱后，那个胖胖的主管说现在车子还拿不到，至少还要给30000元钱，其见车子拿不到就回去了。2017年9月初的时候，其找朋友借了30000元钱现金到了车贷汇公司，找到了那个胖胖的主管，将钱直接放在桌子上，一个小伙子将其的车子开过来，其拿到车子后就离开了。 6．被害人张某2的陈述，证实:2017年5月，其在六安市高速财富广场一家名叫“千满车贷”的贷款公司咨询如何贷款，其用蓝色现代途胜ＳＵＶ汽车（皖Ｄ×××××）抵押贷款2.5万元，一开始介绍说利息是2分多，但是最后签协议的时候不知道他们怎么把利息算到5分了。当时跟他们签了好多协议，有很多协议上面都是空白的，贷款期限3个月，前两个月还利息，最后一个月把本金和利息一起还掉，约定15号为还款日。2017年6月15号是第一个月的还款日，他们并没有通知其还款，当天其在南京办事没想起来，晚上9、10点回到六安，早上一起来就发现车子不见了。其就找安绵林，他不在公司，打电话他也不接。千满车贷公司的人说其逾期违约了，车子已经被拖到安庆去了，需要去安庆处理。其到安庆公司，当时是3个年轻的男的接待的，其中一个叫章智华，说想要回车子就要交8万，其最后商量好给了6万多块钱。 五、辨认笔录及照片 1．被告人余涛的辨认笔录及照片，证实:被告人余涛通过辨认侦察员提供的不同男子照片辨认出陈福堂、代竟成、金磊、章智华。 2.被害人廖某的辨认笔录及照片，证实：被害人廖某通过辨认侦察员提供的不同男子照片辨认出章智华就是安庆车贷汇公司老板。 3.被害人王某2的辨认笔录及照片，证实：被害人王某2通过辨认侦察员提供的不同男子照片辨认出章智华就是笔录中说的章智华；王某2通过辨认侦察员提供的不同男子照片辨认出曹小明就是笔录中说的曹小明；王某2通过辨认侦察员提供的不同男子照片辨认出陈福堂就是笔录中说的陈福堂；王某2通过辨认侦察员提供的不同男子照片辨认出石平就是笔录中说的石平；王某2通过辨认侦察员提供的不同男子照片辨认出代竟成就是笔录中说的代竟成。 4.被害人王某1的辨认笔录及照片，证实：被害人王某1通过辨认侦察员提供的不同男子照片辨认出金鑫就是拆ＧＰＳ的男子；王某1通过辨认侦察员提供的不同男子照片辨认出陈福堂就是为其办理抵押贷款的男子；王某1通过辨认侦察员提供的不同男子照片辨认出许子恒就是敲诈其的男子；王某1通过辨认侦察员提供的不同男子照片辨认出章智华就是敲诈其的男子。 六、书证 1.被害人聂某的相关书证 （1）2017年3月30日放款通知单、借款收费明细，证实：借款人聂某向资金出借人借款40000元整，其中付现金11200元（首期利息、ＧＰＳ费用、抵押登记费、放款手续费）、配钥匙300元、押劳动合同5000元，银行转账29400＋5000元整。业务员邓福开，夏娇放款。约定期数3个月，先息后本，月率2.5分，月息1000元。收取ＧＰＳ安装及维护费或停车管理费1200元、抵押登记费500元、放款手续费1600元、押金1000元。 （2）车辆转让协议书，证实：甲方聂某将其车牌号为皖Ｈ×××××号别克牌小型汽车转让给乙方余涛。 （3）2017年3月30日借款合同，证实：出借方聂某签订编号为借ＡＱ2017033001的借款合同。该合同借款金额人民币40000元，自2017年3月30日起至2017年6月29日止。 (4)微信截图 2店5店分账群1店章智华群聊，证实：2017年8月10日聂某9000元费用在石平那；2017年8月17日聂某9000元费用在石平那；2017年8月27日聂某22000元现金在章智华那；2017年9月7日章智华给石平分了11000元，加上聂某9000元，再给了2000元，一共分得22000元。 车贷宝1店与车贷汇1店对账群，证实：商量聂某的保证金不退还；2017年8月8日收到聂某50000元，其中40000本金，10000元罚息；2017年5月4日收到聂某1000元。 章智华与潘勇聊天截图，证实：潘勇转账6500元给章智华（聂某返点）。 （5）转账记录，证实：2017年8月7日聂某微信给石平转账20000元；2017年8月7日聂某微信给石平转账10000元； 2017年3月30日收到夏娇尾号6263账户给聂某转账29400元； 2017年3月31日收到夏娇尾号6263账户给聂某转账5000元； 2017年8月7日聂某微信给石平转账20000元；2017年8月7日聂某微信给石平转账9000元；2017年8月7日聂某微信给石平转账59元。 2.被害人余某相关书证 （1）2015年10月16日收款证明、借款证明、费用明细，证实：借款人余某向债权人余涛借款300000元整（新借款），其中付现金7700元（首期利息、ＧＰＳ费用、抵押登记费、放款手续费）银行转账292300元整。业务员：李志鹏，ＧＰＳ安装：金磊。约定期数12个月，等额本息，月利率2.5%，月息7500元。收取ＧＰＳ安装及维护费或停车管理费1200元、评估抵押登记费500元、放款手续费6000元，合计人民币7700元（未扣首期利息）。 （2）2016年10月17日放款通知单、借款收费明细，证实：借款人余某向债权人魏苏苏借款300000元整，其中付现金24150元（首期利息、抵押登记费、放款手续费）银行转账275850元整。约定期数3个月，先息后本，月率2.65%，月息7950元。收取ＧＰＳ停车费1200元、放款手续费15000元，合计人民币24150元。业务员：许子恒，ＧＰＳ安装：金磊。 （3）延期还款申请单、延期还款收费明细，证实：延期还款申请人余某申请延期还款270000元整。延期还款金额270000元，期数3个月，月利率2.65分，每期还利息7155元。业务员：许子恒 (4)微信截图 车贷宝1店聊天群，证实：2017年4月17日收取余某3万元，其中本金2万、利息6625元、查档100元；2017年5月17日收取余某利息2900元；2017年6月17日收取余某利息6643元；2017年7月17日收取余某利息6625元；2016年11月15日收取余某利息7950元；2016年12月16日收取余某利息7950元；2017年2月16日收取余某利息7155元；2017年3月16日收取余某利息7155元。 安庆、武汉对账群（少），证实：2015年11月14日收到余某32500元；2015年12月15日收到余某32500元；2016年1月16日收到余某20000元；2016年1月17日收到余某12500元；2016年4月15日收到余某32500元；2016年2月16日收到余某32500元；2016年3月14日收到余某32500元。 老公司对账群（少）证实：2016年10月15日收到余某32500元；2016年5月16日收到余某32500元； 车贷宝1店对账群（少），证实：2017年7月17日收到余某6625元；2017年6月17日收到余某6643元；2017年5月18日收到余某2900元；2017年4月17日收到余某30000元，其中本金20000元、利息6625元、查档案100元，多3725元；2017年3月16日收到余某7155元；2017年2月16日收到余某7155元；2016年12月16日收到余某7950元；2016年11月15日收到余某7950元。 车贷宝2店对账群（少）证实：2017年8月19日收到余某250000元；2017年8月20日收到余某32500元。 （5）银行卡明细列表，证实：2015年10月17日邵旻尾号9212账户向余某尾号2428账户转账292300元；2016年10月17日魏苏苏尾号1611账户向余某尾号2428账户转账275850元；2017年8月19日其向余涛转账60000元。 3.被害人张某1的相关书证 （1）2016年12月16日放款通知单、借款收费明细，证实：借款人张某1向债权人魏苏苏借款180000元整，其中付现金11600元（首期利息、ＧＰＳ费用、抵押登记费、放款手续费）银行转账168400元整。（保单押一万，实际放款158400元）。约定期数12个月，等额本息，月息1.8%，月息3240元，每期还本15000元。收取ＧＰＳ安装及维护费或停车管理费1200元、评估抵押登记费500元、放款手续费5400元，押金4500元，合计人民币11600元。 （2）2016年12月16日借款合同，证实：出借方魏苏苏与借款方张某1签订编号为：借ＡＱ2016121603的借款合同。该合同借款金额人民币180000元，自2016年12月16日起至2017年12月15日止。 （3）车辆转让协议书，证实：甲方张某1将其车牌号为皖Ｈ×××××号宝马牌小型汽车转让给乙方安庆智华信息咨询有限公司。 （4）贷款审批表，证实：张某1有稳定的还款能力。 （5）贷款申请书，证实：张某1向车贷汇提出申请贷款。 （6）转账记录截图，证实：魏苏苏向张某1账户转账158400元； 2017年1月14日张某1向夏娇账户汇入18240元；2017年2月15日张某1向夏娇账户汇入18240元；2017年3月15日张某1向夏娇账户汇入18240元；2017年4月17日张某1向夏娇账户汇入18240元；2017年5月15日张某1向夏娇账户汇入18240元；2017年6月15日张某1向夏娇账户汇入18240元；2017年8月21日其向金磊账户转账50000元。 （7）微信聊天截图，证实：2017年7月17日收到张某1本息18240元；2017年8月17日收到张某178600元；2017年8月21日收到张某1100000元，公司还77800元。 4.被害人杨某的相关书证 （1）2016年11月8日放款通知单、借款收费明细，证实：借款人杨某借款20000元整，其中付现金2300元（ＧＰＳ费用、考察费、放款手续费）、违章押金7700元、配钥匙费400元，银行转账17300元整。业务员许子恒，魏苏苏放款。约定期数12个月，等额本息，月率2.18%，月息436元，每期还本1667。收取ＧＰＳ安装及维护费或停车管理费1200元、考察费500元、放款手续费600元。 （2）2016年11月8日借款合同，证实：抵押人杨某签订无编号无抵押权人的借款合同。该合同借款金额人民币20000元，自2016年11月8日起至2017年11月7日止。 (3)贷款车辆行驶区域补充协议，证实：贷款车辆只能在安徽省内行驶。 （4）转账记录截图，证实：2017年7月7日杨某向许子恒微信转账20000元；2016年12月7日杨某向许子恒微信转账2100元；2017年1月8日杨某向许子恒微信转账2108元；2017年2月8日杨某向许子恒微信转账2010元；2017年3月8日杨某向许子恒微信转账2100元；2017年5月8日杨某向许子恒微信转账2105元；2017年6月7日杨某向许子恒微信转账610元；2017年6月26日杨某向许子恒微信转账500元；2016年11月8日魏苏苏向杨某银行卡账户转账17300元。 (6)微信聊天截图 2店对账群微信截图，证实：2017年4月13日收到杨某转账1100元、1003元；2017年7月10日收到杨某转账23800元、收到杨某拖车费。 5.被害人张某2的相关书证 （1）放款通知单、借款收费明细等，证实：2017年5月19日借款人张某2向债权人夏娇借款25000元整，其中付现金3500元（首期利息、抵押登记费、放款手续费、其他费用、违章押金）、银行转账21500元整。约定期数3个月，先息后本，月息1250元。收取ＧＰＳ费300元、抵押登记费200元、放款手续费750元、其他费用500元、违章押金500元。 （2）微信聊天（少），证实：六安4点微信群聊天记录反映，安绵林报账2017年6月18日收到张某2利息1250元、ＧＰＳ300元；孙秀云与何升林聊天：张某2500元押金不退还；分账群聊天记录反映，2019年8月29日张某2本金2.5万元，收6万，利润3.5万元。贷中贷后群微信聊天记录反映，2017年7月19日章智华问谁去六安拖车，代竟成说去；2017年7月20日凌晨代竟成称张某2车已拖回入库。 6.被害人王某1的相关书证 （1）2017年1月21日放款通知单、借款收费明细，证实：借款人王某1借款100000元整，其中付现金11200元（首期利息、ＧＰＳ费用、考察费、放款手续费）银行转账88800元整。业务员陈福堂，放款。约定期数3个月，先息后本，月率4分，月息4000元。收取ＧＰＳ安装及维护费或停车管理费1200元、考察费1000元、放款手续费5000元。 （2）车辆转让协议书，证实：甲方王某1将其车牌号为皖Ｒ×××××号宝马牌小型汽车转让。 （3）2017年1月21日借款合同，证实：出借方王某1签订借款合同。该合同借款金额人民币100000元，自2017年1月21日起至2017年4月20日止。 （4）贷款申请书，证实：王某1提出申请贷款。 （5）车辆查定表，证实：皖Ｒ×××××车辆的相关信息。 （6）借据，证实：王某1因资金需要借款10万元整。 （7）微信聊天截图，证实：章智华与向超、陈福堂聊天，故意制造王某1逾期。2017年2月22日收到王某14000元；2017年3月24日收到王某1104000元、本金10万、罚款4000元。章智华与陈福堂微信聊天显示罚款七万五不能更少了。 （8）转账记录截图，证实：2017年3月22日王某1向魏苏苏账户汇入4000元；2017年1月21日魏苏苏向王某1账户汇入88800元；2017年2月21日王某1向魏苏苏账户汇入4000元。 7.金维新人口信息，证实：被告人金维新的主体身份，已达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力。 8.归案经过，证实：2020年1月8日，长丰县公安局民警在伟星展柜有限公司将涉嫌敲诈勒索罪的金维新抓获，其系安庆市公安局宜秀分局上网追逃的。 9．聊天截图，证实：章智华给金维新转池州拖车费200元。 10.认罪认罚具结书及量刑建议书，证实：被告人金维新在开庭前已签署认罪认罚具结书，建议判处有期徒刑二年，并处罚金二万元。 11.收据，证实：被告人金维新已缴纳罚金二万元。 本院认为，被告人金维新作为安庆车贷汇公司工作人员,在该公司从事“套路贷”犯罪过程中,在公司实际控制人章智华的安排下,结伙以非法占有为目的,采用威胁或要挟手段,强行索取他人钱财共计人民币223561元,数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，且系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人金维新在共同犯罪中起次要、辅助作用,是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚；归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人金维新犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年,并处罚金人民币二万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月8日起至2022年1月7日止。罚金已缴纳。） 二、继续追缴被告人金维新违法所得人民币三万四千二百元，发还被害人，剩余部分予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  曹拥军 人民陪审员  方扣霞 人民陪审员  刘耀炜 二〇二〇年九月十七日 书 记 员  杨 艳 附相关法律规定： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。