文书内容山东省济宁高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0891刑初75号公诉机关济宁高新技术产业开发区人民检察院。被告人孔华韬，曾用名孔华涛，男，1969年4月25日出生于济宁市曲阜市，汉族，中共党员，大学本科，住曲阜市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日被刑事拘留，2019年10月23日被批准逮捕。现羁押于济宁市看守所。辩护人孔庆猛，山东六艺律师事务所律师。被告人冯志慧，女，1986年8月16日出生于济宁市曲阜市，汉族，中专文化，住济宁市高新区，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月8日被取保候审。辩护人赵烁，泰和泰（济南）律师事务所律师。被告人周忠磊，男，1990年3月16日出生于济宁市任城区，汉族，高中，住济宁市，于2020年4月3日被取保候审。辩护人高风，山东九州匡正律师事务所律师。被告人秦亚潇，男，汉族，1989年12月3日出生于济宁市汶上县，中专文化，住汶上县，于2020年4月27日被取保候审。辩护人张宪明，山东文思达律师事务所律师。济宁高新技术产业开发区人民检察院以济高新检公刑诉﹝2020﹞74号起诉书指控被告人孔华韬、冯志慧、周忠磊、秦亚潇犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月11日向本院提起公诉。本院于2020年5月12日立案，依法组成合议庭，于2020年8月4日公开开庭进行了审理。济宁高新技术产业开发区人民检察院指派检察员朱新庆出庭支持公诉。被告人孔华韬及辩护人孔庆猛，被告人冯志慧及辩护人赵烁，被告人周忠磊及辩护人高风，被告人秦亚潇及辩护人张宪明到庭参加诉讼。济宁高新技术产业开发区人民检察院于2020年5月28日申请本案延期审理,同年6月28日申请恢复审理。现已审理终结。公诉机关指控，2013年5月份至2015年初，被告人孔华韬实际控制和经营管理济宁大洋投资管理有限公司（以下简称“大洋公司”），在未经国家金融主管部门审批许可的情况下，通过员工口口相传，发放宣传材料、电子屏幕播放存款利率和存款期限等方式，许诺高收益零风险，通过和客户签订委托理财合同等手段向社会公众不特定人群非法吸收存款，共计625余万元，用于向存款人还本付息、对外放贷、购买车辆、支付个人债务、支付贵熙园房产首付款以及大洋公司各项费用支出，造成存款人经济损失。被告人冯志慧、周忠磊、秦亚潇受孔华韬聘用分别担任大洋公司财务负责人、火炬路分公司负责人、九九花园分公司负责人，在协助孔华韬非法吸收公众存款中起到了重要作用。其中，孔华韬作为大洋公司的负责人，吸收公众存款共计6250000元，冯志慧直接吸收公众存款30000元，周忠磊直接吸收公众存款600000元，秦亚潇直接吸收公众存款310000元。公诉机关就指控的上述事实，当庭出示了被告人供述与辩解，抓获经过、《劳动合同》、《用人单位劳动用工花名册》、《委托理财收款凭证》、《理财合同》、《还款协议》、《股金证持有人基本信息》、《银行存款日记账》、《往来账》等书证，证人温某1、陈某等证人证言,存款人温某2、李纷等人陈述等证据证实。公诉机关认为，被告人孔华韬、冯志慧、周忠磊、秦亚潇违反国家金融管理制度，非法向社会公开吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孔华韬对指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人孔华韬具有坦白行为，系初犯，能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，应当或可以从轻处罚。被告人冯志慧对指控的其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人冯志慧系从犯，且在侦查阶段作为证人供述，应认定为自首，其本人已获得介绍存款人的谅解，系初犯、偶犯，主观恶性及社会危险性小。被告人秦亚潇对指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚。被告人周忠磊在庭审期间，辩解对指控的犯罪事实有异议，认为直接吸收财产金额不属实。辩护人提出的辩护意见是：被告人周忠磊没有犯罪的故意，且吸收资金金额较少，不应当追究刑事责任。辩护人提交李纷对周忠磊的《谅解书》一份，证明李纷与周忠磊系亲属关系，建议不作犯罪数额计算。被告人周忠磊在庭后书面表示认罪认罚，争取宽大处理。经审理查明，2013年5月至2015年初，在未经国家金融管理部门审批许可的情况下，被告人孔华韬实际控制和经营管理大洋公司，并伙同杨某（另案处理）、冯志慧、周忠磊、秦亚潇安排大洋公司员工以口头传播、散发宣传页、电子屏幕播放存款利率和存款期限等方式，许诺高收益零风险，通过和客户签订《委托理财合同》等手段向社会公众不特定人群非法吸收存款共计6250000元，所吸收的存款主要用于支付大洋公司各项费用支出、发放业务人员工资和提成、对外放贷，购置孔华韬个人房产、车辆等，造成43名存款人实际经济损失5220435元。认定上述事实的证据有：（一）书证1、受案登记表、立案决定书、拘留证、到案经过、羁押证明、办案说明、受案登记表、立案决定书、取保候审决定书、办案说明等。2、被告人户籍信息、组织关系证明。3、企业信息、济宁大洋投资管理有限文件【2014】第002号《关于印发的通知》。4、冯志慧的《劳动合同》，周忠磊的《解除/终止劳动合同证明书》《用人单位劳动用工花名册》。5、大洋公司宣传彩页一张，记载公司简介、存款无风险、收益高等内容。6、大洋公司《委托理财收款凭证》、《理财合同》、《理财客户须知》、《还款协议》、《股金证持有人基本信息》、客户身份证复印件、存款人转款凭证等，《银行存款日记账》、《往来账》两本，10月份支付利息展表、10月份业务考核表、客户银行卡号登记表等，《大洋公司非法吸收公众存款案群众登记表》、办案说明，存款人手写证明及相关银行流水。7、孔某2对冯志慧的《谅解书》、王某对秦亚潇的《谅解书》。8、孔华韬银行账户明细查询，高新区公安分局《协助查询财产通知书》《协助查封通知书》，任城区法院民事判决书、执行裁定书等。（二）证人证言1、证人温某1证实，其本人曾在大洋公司的三个店的前台工作。大洋公司的孔华韬是公司总负责人，冯志慧是财务负责人，周忠磊、曹某1、田某2负责业务拉存款。大洋公司吸收公众存款的业务没有经过国家主管部门许可、批准，公司的工作人员通过口头宣传拉客户吸收存款。曾介绍其姐温某2把钱存到大洋公司了70000元，本人作为存款人在大洋公司存了20000元，实际损失20000元。2、证人陈某证实，本人在2013年下半年在大洋公司综合部工作。大洋公司负责人是孔华韬，杨某是公司的副经理，销售经理是曹某2、秦亚潇、周忠磊、田某1等，冯志慧是公司综合部门经理，负责整理客户资料，合同复核，盖私章和公司合同专用章，给客户打完利息款后做记账凭证。公司做账做了两套，有一家做账的商道公司给代记账，还有一套就是公司自己做的客户利息账。其本人作为存款人在大洋公司存款共计50000元。3.证人田某1证实内容与陈某相同，本人作为存款人存了170000元。4、证人曹某1证实证实内容与陈某相同。本人作为存款人共存款555000元。5、孔某1证实，其本人借给孔华韬身份证用来办理大洋公司法人的事实，但从没参与过大洋公司的经营和管理。6、鲍某证实，其对象高某在大洋公司工作，老板孔华韬通过高某告知让其当股东，但本人没有在大洋公司工作过的事实。7、高某证实，其本人曾在大洋公司工作并离职的情况，冯志慧当时负责分公司的内勤，杨某、秦亚潇、周忠磊在分公司工作，主要找客户到大洋公司理财，然后再找需要贷款的客户，再把钱借出去。（三）存款人陈述存款人温某2、张某1（宾）、李纷等41人关于存款金额、收到利息、实际损失等情况的陈述。（四）被告人的供述与辩解1、被告人孔华韬供述证实，2013年5月用朋友身份注册了大洋公司，公司吸收公众存款没有得到市或区金融办的许可。经营范围中没有吸收存款、融资担保等金融业务，都是通过业务员做高息宣传，给客户月息1.5分至2.1分之间，并签订《委托理财合同》。其本人全权负责公司的管理和运营，会计是冯志慧。大洋公司有三个店，贵熙园、九九花园、火炬路店通过门面店的LED大屏幕宣传吸收存款和放贷业务。客户通过现金、刷银行卡方式将钱存到公司，很少钱进到了公司的公户上，大部分钱到了其本人的银行账户上，总共约500万元。给客户返息了一部分，还欠四百万左右。吸收的钱大部分用于放贷，一部分用于支付客户利息、员工工资、经营费用、给客户还本付息，本人还用吸收的款项偿还本人的借款还债、买了三辆汽车、两套房首付。2、被告人冯志慧供述证实，其本人曾在大洋公司做内勤，主要办理接待客户、给客户办理存取款、制作和签订合同、给客户付利息等。公司老总是孔华韬，业务员吸收资金会有相应提成，业务员带领投资人来公司交钱签理财合同开具收款凭证，次月相应日期打利息。所有的钱最后都打到孔华韬个人账户。大概有50人六百万左右的吸收存款。大洋公司会计账目是委托商道代记账的公司代记，所有存款客户资料因公司倒闭丢失了。本人介绍孔某2经存款30000元，本人作为存款人存了20000元。3、被告人周忠磊供述证实，其本人曾在大洋公司做业务员、火炬路分公司经理和负责人，主要负责宣传存款业务，拉客户存款。孔华韬是公司的老板，销售经理有秦亚潇、周忠磊等人，冯志慧公司财务。通过门面店的LED显示屏、宣传资料、业务员讲解等方式，宣传介绍大洋公司存款给高息情况。客户存款的方式主要有银行转账、刷POS机、到银行存现金等，银行转账是转到孔华韬名下的建设银行卡内。整个大洋公司吸收公众存款金额有五百万左右，大约有几十人左右。其本人介绍了李纷、张某2、范某争等人存款28万元。其本人作为存款人存了100000元。4、被告人秦亚潇供述证实，其本人到大洋公司先在火炬路店干业务员，后来担任九九花园店的主管。其本人直接拉客户共有7人合计30万余元。其本人作为存款人存了70000元。以上证据经法庭质证、查实，本院予以确认。本院认为，被告人孔华韬违反国家金融管理制度，非法向社会公开吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的被告人孔华韬犯罪事实清楚，证据确实、充分，定性准确，予以支持。被告人冯志慧、周忠磊、秦亚潇违反国家金融管理制度，非法向社会公开吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控该三名被告人的罪名成立，予以支持。被告人孔华韬实际控制和经营管理大洋公司，其作为组织者、领导者，系主犯，但其到案后能如实供述，可依法从轻处罚。被告人冯志慧、秦亚潇、周忠磊在共同犯罪中作为管理人员和骨干人员，起次要作用，依法认定为从犯。被告人冯志慧的辩护人关于冯志慧在侦查阶段作为证人供述应认定为自首的主张，不符合犯罪以后自动投案情节，不能认定为自首，故对辩护人的该辩护意见,本院不予采纳。被告人冯志慧、秦亚潇均当庭自愿认罪、悔罪，依法应当对其从轻、减轻处罚。被告人周忠磊虽然当庭翻供，但庭后又自愿认罪。被告人周忠磊的辩护人关于周忠磊没有犯罪的故意且吸收资金金额较少，不应当追究刑事责任的辩护意见，与查明事实及法律规定不符,本院不予采纳，因被告周忠磊自愿认罪，依法应当对其从轻、减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人孔华韬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月23日起至2023年3月22日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人冯志慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）三、被告人周忠磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）四、被告人秦亚潇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）五、责令被告人孔华韬退赔各存款人经济损失，责令被告人冯志慧、周忠磊、秦亚潇在非法所得范围内共同退赔各存款人经济损失（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李 毅 君审?判?员??邢惠心人民陪审员 ?于爱军二〇二〇年九月十八日书记员李旭雯附表：            序号              存款人              存款金额              收回本金及利息（元）              实际损失（元）                  1              温燕              70 000              7 000              63 000                  2              张海斌（宾）              100 000              25 200              74 800                  3              李纷              100 000              44 000              56 000                  4              杨巧苓              150 000              2 475              147 525                  5              邵秀珍              50 000              11 000              39 000                  6              李美娟              50 000              6 000              44 000                  7              张涛              20 000              4 400              15 600                  8              杨懿和杨靖              200 000              14 000              186 000                  9              孙海春              50 000              8 400              41 600                  10              周长胜              100 000              48 000              52 000                  11              林存喜              160 000              114 520              45 480                  12              陈梅、杜国华              1 700 000              160 000              1 540 000                  13              范秀争              100 000              12 720              87 280                  14              赵明显              50 000              6 300              43 700                  15              扈东峰              110 000              60 000              50 000                  16              朱克常              10 000              540              9 460                  17              孔霞              30 000              5 400              24 600                  18              张艳丽              120 000              43 760              76 240                  19              庄新民              10 000              2 000              8 000                  20              刘爽              50 000              4 650              45 350                  21              赵刚伟、陈秀苓              160 000              6 400              153 600                  22              陈兰亭              160 000              6 400              153 600                  23              杨涛              50 000              3 000              47 000                  24              赵相稳              30 000              2 400              27 600                  25              郗修红              150 000              20 000              130 000                  26              王玲              520 000              0              520 000                  27              白城              100 000              8 000              92 000                  28              王运臣              100 000              7 500              92 500                  29              吕霞              40 000              13 900              26 100                  30              郗利群              60 000              9 600              50 400                  31              邵士梅              50 000              10 000              40 000                  32              王爱君              260 000              150 800              109 200                  33              张敬花              200 000              0              200 000                  34              李光花              110 000              11 000              99 000                  35              耿德祥              10 000              1 000              9 000                  36              张学贵              60 000              10 800              49 200                  37              温琳琳              20 000              0              20 000                  38              陈菲菲              50 000              5 000              45 000                  39              田克敞              170 000              152 000              18 000                  40              曹翔              555 000              31 000              524 000                  41              冯志慧              20 000              1 600              18 400                  42              周忠磊              100 000              13 000              87 000                  43              秦亚潇              70 000              10 800              59 200