文书内容河南省镇平县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1324刑初349号公诉机关河南省镇平县人民检察院。被告人张玉芬,女,1959年7月9日出生，汉族,高中毕业,经商,户籍所在地河南省镇平县，现住镇平县。2020年5月18日因涉嫌非法吸收公众存款罪被镇平公安局取保候审。2020年8月12日经本院决定监视居住。现在家。河南省镇平县人民检察院以镇检二部刑诉〔2020〕17号起诉书指控被告人张玉芬犯非法吸收公众存款罪,于2020年7月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。河南省镇平县人民检察院指派检察员谭明新出庭支持公诉,被告人张玉芬到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省镇平县人民检察院指控：被告人张玉芬、牛照令夫妇自1996年开始经营胖姐专卖店以来,又陆续经营了胖哥专卖店、龙达飞女装店、龙达飞男装店、骆豪男装店、胖姐衣橱等服装店。因服装店装修、进货等需要资金,张玉芬与牛照令（另案处理）商量由张玉芬出面对外借款。自2010年以来,张玉芬以经营服装店资金短缺为由,以月息1.5％到2％不等的利率,面向社会公众及亲友借款,后因经营不善导致资金链断裂,无法按期还本付息。经审计,张玉芬等人吸收资金涉及金额为3853000.00元,已偿还本金468000.00元,尚未偿还借款总额3385000.00元,已支付利息384300.00元。2020年5月14日,被告人张玉芬主动投案,并如实供述了犯罪事实。公诉机关指控上述事实,向本院出示了户籍证明、河南永祥会计师事务所专项审结报告等书证,证人证言,被告人及同案犯供述及辩解等证据。据此认为,被告人张玉芬违反国家金融管理法律规定,非法向社会公众及亲友吸收存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张玉芬认罪认罚,依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定,可以从宽处理。上述犯罪系共同犯罪,适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定,被告人张玉芬主动投案并如实供述自己的罪行,系自首,适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定,可以从轻或者减轻处罚。请依法判处。被告人张玉芬对公诉机关指控不持异议,认罪认罚。经审理查明：被告人张玉芬、牛照令夫妇自1996年开始经营胖姐专卖店以来,又陆续经营了胖哥专卖店、龙达飞女装店、龙达飞男装店、骆豪男装店、胖姐衣橱等服装店。因服装店装修、进货等需要资金,张玉芬与牛照令（另案处理）商量由张玉芬出面对外借款。自2010年以来,张玉芬以经营服装店资金短缺为由,以月息1.5％到2％不等的利率,面向社会公众及亲友借款,后因经营不善导致资金链断裂,无法按期还本付息。经审计,张玉芬等人吸收资金涉及金额为3853000.00元,已偿还本金468000.00元,尚未偿还借款总额3385000.00元,已支付利息384300.00元。2020年5月14日,被告人张玉芬在得知镇平县公安局寻找其情况下主动投案,并如实供述了犯罪事实。上述事实，有被告人张玉芬关于非法集资的时间、数额及经过的供述，与集资参与人张广平、刘祖范、杨丰香、朱建会等证言及同案犯牛照令供述相互印证，且有户籍信息、前科证明、情况说明、借条、购房协议等书证，专项审计报告等证据在卷佐证。上述证据经庭审质证，证据之间能够相互印证，且被告人不持异议，可以作为本案的定案依据。本院予以采信。本院认为,被告人张玉芬违反国家金融管理法律规定,非法向社会公众吸收存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪,且系共同犯罪,公诉机关指控罪名成立,本院予以支持。案发后被告人张玉芬主动投案,如实供述了主要犯罪事实,系自首,依法可以从轻处罚。根据本案犯罪的事实,犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度,依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款,第二十五条,第六十一条,第六十四条,第六十七条第一款,第五十二条,第五十三条之规定,判决如下：一、被告人张玉芬犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年零六个月,并处罚金人民币50000元。（罚金限判决生效后十日内缴纳，上缴国库。）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）二、责令被告人张玉芬退赔各集资参与人损失。(详见附件表格)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张静霞审 判 员  高 磊人民陪审员  侯 斐二〇二〇年九月七日书 记 员  李新锺附件:            1              刘飞              5000元                  2              仵庚              50000元                  3              仵占军              54600元                  4              张清玉              50000元                  5              周建超              32800元                  6              刘祖范              795000元                  7              刘朝辉              18000元                  8              梁小平              73800元                  9              梁霞              50000元                  10              刘东乾              82000元                  11              梁银成              57400元                  12              赵桂荣              26000元                  13              郭菊华              30000元                  14              杨丰香              52000元                  15              胡书英              100000元                  16              秦玉霞              10000元                  17              辛德本              52800元                  18              陈小玲              30000元                  19              侯洪焕              68400元                  20              王书琴              10000元                  21              张克平              10000元                  22              朱建会              140000元                  23              郭向东              20000元                  24              李云各              70000元                  25              吕晓瑶              122000元                  26              李秀章              88000元                  27              杨风荣              80000元                  28              安旭燚              50000元                  29              何小丰              60000元                  30              李德春              80000元                  31              张广平              309500元                  32              刘玉丽              87000元                  33              赵丽              60000元                  34              张帆              30400元                  35              杨智慧              10000元                  36              王丽伟              82000元                  37              冯秀玉              84000元