中华人民共和国 山东省滨州市滨城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1602刑初56号 公诉机关滨州市滨城区人民检察院。 被告人吴敬彬，男，1989年11月4日出生于滨州市滨城区，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省滨州市滨城区，住山东省滨州市滨城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月23日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于滨州市看守所。 辩护人王敏石，山东齐英律师事务所律师。 滨州市滨城区人民检察院以滨区检刑诉[2020]41号起诉书指控被告人吴敬彬犯诈骗罪，于2020年2月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滨城区人民检察院指派检察员王某1、检某出庭支持公诉，被告人吴敬彬及其辩护人王敏石到庭参加诉讼。本院因新冠肺炎疫情防控原因致使案件在较长时间内无法继续审理，于2020年2月24日裁定中止审理，同年7月17日因中止审理原因消失，裁定恢复法庭审理。现已审理终结。 公诉机关指控： 1、2018年3月，邱某1经被告人吴敬彬介绍欲购买滨城区xxx室，因邱某1无力支付房款，被告人吴敬彬遂联系被害人张某垫资，并承诺给予张某利息。后三人至滨城区黄河五路渤海十八路房管大厅，由吴敬彬作为担保人，张某、邱某1签署垫资550000元协议，张某预扣利息后用其账号62×××05向吴敬彬账号62×××88转入528000元。后邱某1提出不欲购买此房并向吴敬彬索要欠条，因吴敬彬多次推脱未果。吴敬彬将该钱款挥霍自用，并伪造xxx室不动产权证书交给张某，谎称将垫资款已交由邱某1购买该房产。后张某多次催吴敬彬偿还垫资款未果，张某遂提议将麒麟阁小区房产过户至其自己名下。2019年5月9日，被害人张某与被告人吴敬彬及邱某1至滨城区滨州市行政审批中心办理过户时，工作人员发现该不动产权证书系伪造后报警。后被告人吴敬彬偿还被害人张某22000元。 2、2018年9月28日，被害人常某1找到被告人吴敬彬欲办理房屋贷款，吴敬彬谎称办理贷款需先办理兴业银行储蓄卡并存入65000元做理财，常某1将65000元存入其办理的账号为62×××65的兴业银行卡，后吴敬彬以帮常某1做理财为由骗取常某1银行卡及密码。当日下午，被告人吴敬彬利用POS机将65000元套现后挥霍。后被告人吴敬彬偿还被害人常某113500元。 为支持上述指控，公诉机关出示和宣读了被告人吴敬彬供述，被害人常某1、张某陈述，证人邱某1、王某2等人证言，检查笔录等证据。公诉机关认为，被告人吴敬彬以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物55.75万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人吴敬彬辩解称，其对被指控诈骗张某有异议，其被刑事拘留以前，一直都在与张某协调处理，给张某承担着利息，不能构成诈骗。其辩护人提出的辩护意见是：1、张某作为垫资人签订协议，吴敬彬作为担保人签字，该协议是当事人的真实意思表示，应当属于民事纠纷；2、在张某得知房产证系伪造后与吴敬彬的父亲口头达成协议，且约定利率，吴敬彬的父亲吴建国出具了68万元的借条。 经审理查明，2018年9月28日，被告人吴敬彬在帮助被害人常某1办理房屋贷款时，谎称办理贷款需先办理兴业银行储蓄卡并存入65000元做理财，诱骗常某1将65000元存入自己账号为62×××65的兴业银行卡，后吴敬彬以帮常某1做理财为由骗取常某1银行卡及密码。当日下午，被告人吴敬彬利用POS机将65000元套现后挥霍。后被告人吴敬彬偿还被害人常某113500元。 上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证、认证的以下有效证据予以证实： 1、被害人常某1陈述，2018年9月27日左右。其因为买了房子需要贷款，联系吴敬彬后，吴敬彬让其带着购房合同、户口本、身份证在的兴业银行门口见面，说他认识兴业银行的人，就不收手续费了，吴敬彬自己到了兴业银行里面，让其在楼道等着，过了一会，吴敬彬出来说让其办理兴业银行储蓄卡，存上6.5万元，后将其银行卡和密码要去，说办理理财。其当日下午看到存的6.5万元被分三笔消费支出了。其到银行查询，银行说是POS机刷卡消费，不是银行的理财产品，其问吴敬彬，吴敬彬让其找曹行长，其找到兴业银行一个叫曹某的工作人员，曹某说其买的房子不符合贷款条件，其感觉被骗了，找吴敬彬要钱，吴敬彬给其一个手机号，让其联系曹行长，对方以各种理由推脱，之后再打电话就不接了。2018年11月20日，其告诉吴敬彬，自己的钱是借的邢德录的，不还钱就报警，当日吴敬彬还了邢德录1万元。快到春节的时候其向吴敬彬要钱，又通过手机转了3500元。吴敬彬一共还了其13500元。 2、证人王某2证言，其与吴敬彬以前系同事关系，2018年冬天的一天，吴敬彬打电话说他在银行办了笔贷款办不下来，有人打电话就让其说自己在外地，帮忙拖拖贷款的事，估计吴敬彬是说其是银行工作人员，之后有人打电话问贷款批了没有，其说在外地出差了回去再说，再后来那人打电话问65000元理财产品什么时候退回去，其问吴敬彬理财产品怎么回事，吴敬彬说让客户买理财产品办理贷款，是为了证明还款能力。2019年夏天其与吴敬彬见过面，吴敬彬说65000元自己花了，客户再打电话其就不接了。他们做二手房中介，有时银行下款慢，客户着急，所以吴敬彬一说，其就答应了。 3、辨认、勘验、检查笔录 （1）辨认笔录，载明被告人吴敬彬对王某2辨认。 （2）手机检查笔录，载明公安机关对被害人常某1手机检查。 4、书证、物证、视听资料 （1）接受证据清单、收条等，载明常某1提交的转账凭条、借条、收到条、银行明细。 （2）调取证据清单、吴敬彬工商银行卡交易明细，载明被告人吴敬彬账户交易情况。 5、被告人吴敬彬供述，2018年9月份常某1找其想买房子办贷款，其让常某1带着购房合同、户口本、身份证到的兴业银行等着，因其手头没钱，就想让常某1存上钱其先用着，其告诉常某1存上6.5万元做理财才能办理贷款，这样常某1办了一张兴业银行的储蓄卡，存上6.5万元后，将银行卡和密码交给其办理贷款，其当日下午就拿着那张卡分三次刷出了6.5万元，其付给刷卡的人500元，用这个款给饭店员工发了工资，给了张某3万元，之后常某1问这个钱怎么回事，应该是常某1看到刷卡交易信息了，其留下王某2的联系方式，让王某2骗常某1说自己是银行曹行长，给拖着常某1，其跟常某1说曹行长用了这个钱，其自己以曹伟的名义给常某1写了个欠条。常某1光跟其要钱，其还了1万元，常某1让其还给了邢德录，其后来又还了3500元。 关于指控被告人吴敬彬诈骗张某部分： 2018年3月，被告人吴敬彬介绍邱某1欲购买滨城区xxx室，因邱某1无力支付房款，被告人吴敬彬遂联系被害人张某垫资，并承诺给予张某利息。后三人至滨城区黄河五路渤海十八路房管大厅，由吴敬彬作为担保人，张某、邱某1签署垫资550000元协议，张某预扣利息后用其账号62×××05的银行账户向吴敬彬账号为62×××88的账户中转入528000元。后邱某1提出不再购买此房并向吴敬彬索要欠条，因吴敬彬多次推脱未果。吴敬彬将该钱款挥霍自用，并伪造麒麟阁13号楼2单元502室不动产权证书交给张某，谎称已将垫资款交由邱某1购买该房产。后张某多次催吴敬彬偿还垫资款未果，张某遂提议将麒麟阁小区房产过户至其自己名下。2019年5月9日，被害人张某与吴敬彬及邱某1至滨城区滨州市行政审批中心办理过户时，工作人员发现该不动产权证书系伪造后报警。后被告人吴敬彬偿还被害人张某22000元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据所证实： 1、被害人张某陈述，2018年吴敬彬说自己开了一家二手房中介，让其有合适的房子先买下，涨价再卖掉。同年3月份，吴敬彬说麒麟阁有套房子合适让其买下来，其说没有那么多钱，吴敬彬说邱某1想买下那房子，让其垫资赚利息，他们三人一起去房管大厅去看了一下，吴敬彬拿了一个垫资协议，邱某1和吴敬彬签了字，让其垫资55万元，其转给吴敬彬52.8万元，包括9000元中介费，剩下的钱就等于利息。等到一个月时其让吴敬彬还钱，吴敬彬一直推脱，过了几天给了其一个房产证，上面房主是邱某1，并说将房产证押在其处。2019年5月份，其和其妻子陈某还有吴敬彬、邱某1一起到行政审批中心办理房产过户，工作人员说房产证是假的，其才知道被骗了。其报警后吴敬彬拉其到家中，并将吴敬彬的父亲叫去，以55万元加上利息共68万元，给其出具了借条。吴敬彬在垫资后三个月左右的时候给了其2.2万元现金。 2、证人证言 （1）证人邱某1证言，2018年初，吴敬彬给其推荐购买麒麟阁小区的一套房子，并帮其联系资金，让其出具了一张50万元左右的借条，写的是其欠张某钱，因其不想购买吴敬彬推荐的麒麟阁小区房子，向吴敬彬索要欠条，吴敬彬一直推脱没有给。之后一天下午，吴敬彬打电话让其到黄河十二路政务大厅拿欠条等手续，其到政务大厅后，看到吴敬彬和张某在一起，操作什么其不清楚，吴敬彬让其在旁边等着，说办完过户就将手续给其，之后因张某妻子不在场未办成，让其下午再到政务大厅去。当日下午14时许其又到了政务大厅，张某妻子拿手续去柜台办理，工作人员说房产证是假的，其过去看了一下，房产证上房主是其名字，其问吴敬彬，吴敬彬让其别管，他会自己处理，之后其就离开了。 （2）蔺某证言，其系政务大厅工作人员，2019年5月8日下午，有人到大厅办理不动产变更业务，来办证的人拿的证书是伪造的，他们工作人员就将证书扣下了。证书上写的是xxx室。 3、书证、物证、视听资料 （1）接受证据清单、转账凭证3份，载明2018年3月6月，张某向吴敬彬账户转款119000元、9000元、400000元。 （2）伪造的不动产权证书一份，证实被告人吴敬彬伪造邱某1不动产权证书一份。 （3）调取证据清单、吴敬彬工商银行卡交易明细，载明被告人吴敬彬账户交易情况。 5、被告人供述，其在和张某吃饭时告诉张某自己做二手房中介需要垫资，张某垫资时，其支付利息。2018年3月份邱某1想通过其找人垫资买房子，其联系张某垫资55万元，邱某1自己找了麒麟阁小区的一个房子，他们三人去黄河五路渤海十八路房管局大厅看了看这个房子没问题，邱某1给张某打了个垫资协议，大体意思是购买那里的房子需要张某垫资55万元，还给张某打了个借条，由其作为保证人在上面签字，当日下午张某给其银行卡打入52.8万元，是先扣除了利息。钱到位后其联系邱某1，邱某1说要买新房，不要麒麟阁那个房子了，其告诉邱某1将借条给邱某1撕了，其当时经营饭店也需要钱，就自己将钱用了，没有还给张某，张某光问钱什么时候回来，其想办个假的房产证拖住张某，有钱再还，后来饭店赔了，房子办不了贷款，实在没钱还张某了，就一直拖着，张某光催，其就办了个假的房产证，上面写了邱某1的名字，制造邱某1买了麒麟阁房子的假象，其拿着花200元钱制作的假房产证给了张某相好的，这事暂时放下了，后来张某又找其要钱，说不行将房子过户给张某，2019年5月9日，张某的妻子陈某拿假房产证去政务大厅，工作人员说是假证，张某就打电话报警了，后来他们商量垫资的钱按利息2分计算，由其父亲吴建国给张某出具了借条，并想将其继承的其母亲的房子公证到张某名下，没有办成。 本院认为，被告人吴敬彬以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。公诉机关指控被告人犯罪的罪名及部分犯罪事实成立，本院予以确认。关于公诉机关指控被告人吴敬彬诈骗张某部分，本院经审查认为，吴敬彬联系张某为邱某1垫资购买房屋而收取张某垫资款项的行为，主观上并非是以非法占有为目的，客观方面也未采用虚构事实、隐瞒真相的方法。吴敬彬挪用该款后，虽然伪造了房产证欺骗张某，拖延还款，但其事发后积极与张某协商还款事宜，并未采取藏匿等行为逃避还款，其上述行为亦不能认定具有非法占有的意图，故该项事实不能以诈骗罪论处。被告人及辩护人所提该项事实不能构成诈骗罪的辩解辩护意见，本院予以采纳。被告人吴敬彬到案后如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吴敬彬犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月23日起至2021年9月22日止。罚金限于本判决生效后三日内缴纳。） 二、责令被告人吴敬彬退赔被害人常某1损失51500元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本三份，副本七份。 审 判 员  李艳霞 人民陪审员  胡立军 人民陪审员  傅新峰 二〇二〇年九月十一日 书 记 员  孟利华