广东省深圳市宝安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0306刑初1965号公诉机关深圳市宝安区人民检察院。被告人官海波，男，1996年4月24日出生，汉族，初中文化，广西壮族自治区玉林市人，住广西壮族自治区玉林市博白县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月31日被羁押，2020年1月1日被刑事拘留，2020年2月6日被逮捕。现羁押于深圳市宝安区看守所。指定辩护人林天宝，广东淳锋律师事务所律师。被告人官成，曾用名官六弟，男，1989年2月19日出生，汉族，初中文化，广西壮族自治区玉林市人，住广西壮族自治区玉林市博白县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年1月2日被羁押，2020年1月3日被刑事拘留，2020年2月6日被逮捕。现羁押于深圳市宝安区看守所。指定辩护人马小鹭，广东深宝律师事务所律师。深圳市宝安区人民检察院以深宝检刑诉〔2020〕Z1929号起诉书指控被告人官海波犯妨害信用卡管理罪、被告人官成犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年6月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市宝安区人民检察院指派检察员梁雁秋出庭支持公诉，被告人官海波及其辩护人林天宝、被告人官成及其辩护人马小鹭到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2019年7月，被告人官成以本人名义办理了1张银行卡后并通过快递的方式寄往福建进行销售。2019年9月，被告人官海波听官成说卖银行卡可以赚钱，遂起意以其本人名义办理银行卡后出售牟利。2019年10-11月份，官海波在深圳市宝安区的中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行用其本人名义办理3张银行卡和相应的U盾，并于当日交给官成。官成在收取官海波的银行卡之后寄往缅甸南伞的上线嫌疑人“光头”（身份不详，在逃）。2019年7月27日，江苏省无锡市新吴区被害人季某被犯罪嫌疑人（身份不详，在逃）以办理网上贷款为名诈骗人民币4800元。经查，该账号62×××55是官成所办理的中国银行卡，金额为695493.72元人民币。2019年11月25日，江苏省盐城市亭湖区被害人戚某被犯罪嫌疑人（身份不详，在逃）以办理网上贷款为名诈骗人民币32826元。经查，官海波建设银行账号62×××92涉案，金额为242341元人民币。2019年11月1日，铜陵市开发区被害人查某被犯罪嫌疑人（身份不详，在逃）以办理网上贷款为名诈骗人民币14235元。经查，官海波农业银行账号62×××76涉案，金额为34609元人民币。2019年11月24日，被害人王某被犯罪嫌疑人（身份不详，在逃）以办理贷款为名诈骗12498元人民币，官海波工商银行账号62×××59涉案，金额为187046.83元人民币。2019年12月31日，民警在深圳市光明区玉律村2区10号303房抓获被告人官海波，2020年1月2日民警在深圳市光明区公明玉律五区一巷9号208抓获被告人官成。民警在深圳市光明区光明街道玉律村2区10号303房抓获被告人官海波时，同时查获98张信用卡、2个U盾、1张他人身份证。经核实，该98张信用卡为犯罪嫌疑人汪某（在逃）于2019年6月委托官成保管的信用卡，后官成于2019年11月转移至官海波住处存放。公诉机关向法庭提交了相关证据，认为被告人官海波的行为构成了妨害信用卡管理罪、被告人官成的行为构成了妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，建议以妨害信用卡管理罪判处官成有期徒刑三年，并处罚金，以帮助信息网络犯罪活动罪判处官成有期徒刑六个月，并处罚金，数罪并罚有期徒刑三年三个月，并处罚金，以妨害信用卡管理罪判处官海波有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金。被告人官海波对起诉书指控的罪名不予认可，辩称在我房间查获的98张银行卡，是官桂平交给我保管的，官桂平说是废银行卡。辩护人林天宝提出的辩护意见是：一、对公诉机关指控被告人官海波构成妨害信用卡管理罪的定性有异议。1、官海波主观上没有犯罪故意，没有谋取非法利益目的。2、官海波从未收购过他人信用卡。3、官海波并非主观故意持有他人银行卡，上述银行卡系官桂平委托官海波保管，官海波也未从中获利。二、公诉机关认定事实有误，官海波非法持有他人信用卡的数量并非98张银行卡。98张银行卡中有3张银行卡为官桂平自己的卡，20张银行卡已被注销，上述23张银行卡不应计入非法持有他人信用卡的数量中。三、即使官海波构成妨害信用卡管理罪，官海波具有以下减轻或从轻情节：1、官海波如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。2、官海波系初犯、偶犯，社会危害性较低。3、官海波一直有正当的工作，其并非以售卖银行卡为生，该次犯罪也并非故意。被告人官成对起诉书指控的罪名及犯罪事实均予以认可。辩护人马小鹭提出的辩护意见是：一、被告人官成具有坦白情节。二、官成当庭自愿认罪认罚。三、官成的犯罪情节较轻微，主观恶性较小，在主观上官成是想通过贩卖银行卡赚取差价，对信息网络犯罪没有故意积极追求帮助的后果，没有对实施信息网络犯罪活动进行一个直接的结算行为，其获利较小。四、官成系初犯，认罪态度较好。综上，请求法庭对其从轻、减轻处罚。经审理查明，2019年7月，被告人官成以本人名义办理了1张银行卡后并通过快递的方式寄往福建进行销售。2019年9月，被告人官海波听官成说卖银行卡可以赚钱，遂起意以其本人名义办理银行卡后出售牟利。2019年10至11月份，官海波在深圳市宝安区的中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行用其本人名义办理3张银行卡和相应的U盾，并于当日交给官成。官成在收取官海波的银行卡之后寄往缅甸南伞的上线犯罪嫌疑人“光头”（身份不详，在逃）。2019年7月27日，江苏省无锡市新吴区被害人季某被犯罪嫌疑人（身份不详，在逃）以办理网上贷款为名诈骗人民币4800元。经查，该账号62×××55是官成所办理的中国银行卡，该银行卡入账金额为人民币695493.72元。2019年11月25日，江苏省盐城市亭湖区被害人戚某被犯罪嫌疑人（身份不详，在逃）以办理网上贷款为名诈骗人民币32826元。经查，官海波建设银行账号62×××92涉案，该银行卡入账金额为人民币242341元。2019年11月1日，铜陵市开发区被害人查某被犯罪嫌疑人（身份不详，在逃）以办理网上贷款为名诈骗人民币14235元。经查，官海波农业银行账号62×××76涉案，该银行卡入账金额为人民币34609元。2019年11月24日，被害人王某被犯罪嫌疑人（身份不详，在逃）以办理贷款为名诈骗人民币12498元，官海波工商银行账号62×××59涉案，该银行卡入账金额为人民币187046.83元。2019年12月31日，民警在深圳市光明区玉律村2区10号303房抓获被告人官海波。2020年1月2日，民警在深圳市光明区公明玉律五区一巷9号208抓获被告人官成。民警在深圳市光明区光明街道玉律村2区10号303房抓获被告人官海波时，同时查获98张信用卡（其中23张银行卡已销户）、2个U盾、1张他人身份证。经核实，该98张信用卡为犯罪嫌疑人汪某（在逃）于2019年4月委托被告人官成保管的信用卡，后官成于2019年11月转移至官海波住处存放。上述事实，有经当庭质证的以下证据予以证实：1、物证：（1）搜查证。（2）扣押笔录、扣押决定书、扣押清单：从官海波住处光明区玉律村2区10号303房查获并扣押98张银行卡、2个U盾、1张他人身份证；扣押官海波手机2部。2、书证：（1）受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书。（2）被告人个人信息。（3）抓获经过。（4）违法犯罪经历查询情况说明。（5）扣押98张银行卡调取证据通知书、调取证据清单：其中3张银行卡的开户人为官桂平，23张银行卡已销户。（6）公安机关的情况说明。（7）刑事判决书：2019年12月5日，汪顺因诈骗罪被山西省交城县人民法院判处有期徒刑三年六个月。（8）银行流水统计表格。（9）官海波、官成银行卡开户信息及交易流水。3、被告人的供述及辩解：（1）官海波：我出售了自己的银行卡给“成某”（即官成），第一次是在2019年9月份“成某”叫我帮他办银行卡卖给他，给我500元一张，当天我就去深圳市宝安区石岩河滨花园附近的中国农业银行和中国建设银行用自己身份证各办了一张银行卡也开通了网上银行和U盾，也去田寮的中国邮政银行办理了一张银行卡也开通了网上银行和U盾，当天我就把这三张银行卡、卡密码和U盾送给“成某”，过了几天，他就给我转了卖银行卡的钱1500元。第二次是在11月份左右的一天，“成某”让我去沙井办银行卡卖给他，当天我就去中国工商银行、农业银行、建设银行自助办卡终端用自己身份证办理了三张银行卡给他，也开通了网银和U盾，当天我就把这三张银行卡、卡密码和U盾送给“成某”，他就给我转了卖银行卡的1500元。第三次是在2019年12月份左右的一天，“成某”让我去沙井办银行卡卖给他，当天我就去中国工商银行、建设银行自助办卡终端用自己的身份证办理了2张银行卡给他，也是开通了网银和U盾，当天我就把这二张银行卡、卡密码和U盾送给“成某”，他就转给我1000元。我出售银行卡还是有点疑虑和担心的，但是因为“成某”给我钱，我想着他真用我的卡做了违法犯罪的事情，又不是我做的，应该没有什么问题。我出售的银行卡有可能用于实施信息网络犯罪活动，因为我把银行卡和U盾、绑定手机卡都卖给他了，不受我的把控和监管，所以有发生的可能。公安机关在我房间内床底下搜出的98张银行卡，2个U盾、一张其他人的身份证，是当时“老三”（即官桂平）退房时和我说这些旧的银行卡是“成某”的，现在搬房了，给我拿过去放着先，到时有人要就二十元一张卖掉也可以，我拿回来就一直放在我房间床底下，我听“老三”说他也卖自己开户的银行卡给“成某”。“成某”就告诉我他收购银行卡是转账用的。（2）官成：我卖过3张个人银行卡，大概于2019年7月左右，我分别办理了工商银行、建设银行、农业银行的借记卡，带到缅甸去贩卖了，当时大概卖500元到1000元不等。我向堂弟官海波购买过3张银行卡，分别是官海波在中国工商银行、建设银行、农业银行开设的银行卡，这三张卡大概是11月底我让他开的卡，我给了他1500元。我还有向朋友黄某1购买过两张银行卡，一张工商银行的，一张农业银行的，我从中赚取200元差价，但是后来我也没有收到钱，所以没给他钱。我向他们购买银行卡时，要求他们同时办理U盾和开通网银转账功能，开卡之后，我会让他们一定要办理一类卡，这样转账金额才比较大，注册好之后，再更改注册电话和密码，我也是根据上线的要求来要求他们的。我的卡都是在网上支付的，把银行卡通过邮寄方式交易。我收购官海波的卡是寄往缅甸南伞，还有两宗安排黄某1寄往福建的两家地址，分别是福建晋江小颜，和厦门的一个客户，我有收到钱，每次1000多元。我还有一次把这批卡卖到缅甸南伞老街，是现金交易，那次卖的是我自己的卡，交易人是“光头”，大概收了2000多元。我不能把控、监督我自己出售的银行卡，开卡的时候银行有告知我关于银行卡业务管理办法，我出售我自己的银行卡也有点疑虑和担心，但是因为来钱快，就出售了。我出售自己的银行卡有可能用于实施网络犯罪活动，因为我把银行卡和U盾、绑定的手机卡都卖了，不受我的把控和监督，所以有发生的可能性，我不了解我银行卡账户的情况。放在官海波住处的98张银行卡、2个U盾和1张他人身份证是我的朋友汪某在2019年4月左右放在我的光明区玉律五区一巷9号208住处的，他拿过来之后我将这些银行卡放在我住处的床下，2019年5月底汪某被抓，我就将这些银行卡拿到“老三”（官桂平）的住处，2019年11月份，官桂平退房离开深圳，他又将这些银行卡拿到官海波的住处，直到后来这些银行卡被公安机关查获。4、证人黄某1的证言：我是2018年认识官成的，大概2019年12月中旬左右，官成提起让我给一张银行卡给他，他说拿到国外用来赌博之类的。我一共给他了两张一类银行卡，官成跟我说要一类卡额度大，二类卡额度被银行限制了，要来没用。大约12月中旬，我在中国农业银行松岗支行开户，卡号62×××71，开户后，将一整套银行卡、U盾和密码全部给了官成，之后没几天，就被银行冻结了。因为我感觉有点不好，所以到银行进行了销户，12月25日我又在中国工商银行自助终端开了一张一类卡，包括网上银行、手机银行和U盾，12月26日，根据官成的要求，我将卡寄往福建省厦门市湖里区围里社55号，取件的联系手机号码：17689214074。12月26日，我根据官成的要求，还往福建省晋州市海南环路万宏家具，向小颜邮寄了两套银行卡从事犯罪活动，这两张卡是谁的我也不知道，官成让我做，我就做了。5、被害人陈述:（1）查某：2019年10月28日，我接到一个陌生电话，对方自称是有钱花的业务员，可以在他这借钱，我就加了对方微信，对方发了一个二维码给我，让我扫二维码下载有钱花APP，我就注册了自己的个人信息，在平台上申请了2万元的贷款。10月30日，客服让我交600元的包装费，我通过支付宝转给对方账户，后面又通过支付宝转了600元服务费，我准备提现时，平台又显示资金冻结，客服称我的银行卡输入错误了，让我再交6000元资金解冻费，我通过微信转对方账户6000元。后来客服称我的银行卡信用度低，需要再付7035元，我通过微信转给对方账户7035元，对方还让我继续再付，我觉得被骗了，就报警了。对方账户是工商银行6222034000032080578黄某1，农业银行62×××76官海波。我一共损失14235元。（2）戚某：2019年11月25日，我在江苏省盐城市亭湖区纺园路12号6栋307室家中时接到952××××5406打过来的电话，对方问我要不要办贷款，我就加了对方微信，对方发了一个二维码给我，我就按照这个二维码下了一个APP，然后我就按照APP上面操作下单了，APP就显示账户上面有38000元，但我提现不出来，对方叫我汇款698元，账号是弓焕荣，建行卡号是62×××40，我把钱打过去了但是提现不了，对方又叫我转1688元，我又转了，后来又说银行卡号错了，我又打了7600元进了一个张钺的账户。第二天上午，对方说银行需要认证我的偿还能力，叫我汇12840元进一个罗荣宇的农行卡号，我汇了后又显示资金冻结，业务员又叫我汇了10000元到官海波的建行卡上，卡号是62×××92，我打过去后，对方说还需要8000元，我感觉被骗了，就来报警了。我一共被骗32826元。（3）季某：2019年7月27日，我收到一条网上贷款的短信，我就按照短信中的链接进入了一个网商的平台，进入在线客服后，就按要求填写了自己的个人信息和银行卡号，客服让我交800元保证金以验证我的偿还能力，并发了一个付款二维码给我，我用微信零钱支付了800元。付好后，客服又说我填写的银行卡号不正确，银行卡被冻结了，要我支付4000元解冻费方可放款，于是我又向对方提供的账户（官成62×××55）转了4000元。但是，对方还在以各种理由要我再支付钱。我总共损失了4800元。（4）王某：2019年11月24日我在平安普惠APP注册了一个账号，申请了10万元的贷款额度，对方平台客服加了我的微信，让我交799元成为会员，我就转了799元给对方银行卡，但是无法提现，对方又让我交1699元成为高级VIP，我就转了1699元给对方银行卡，但是还是没拿到10万元贷款。到了今天下午1点多，APP显示我有账户风险，对方客服说要交1万元才能解除风险，我就分两笔共转了1万元到62×××59，开户人官海波，中国工商银行的账户。6、勘验、检查笔录。7、电子数据：电子证据提取记录、固定电子证据清单：民警从官成的手机中提取微信账户照片2张、微信转账记录3张、微信聊天记录4张、支付宝聊天记录1张；在官海波手机中提取微信信息照片2张；在黄某1手机中提取微信聊天记录3张、农业银行转账记录1张、工商银行开户记录1张。上述证据真实、合法，证据之间相互印证，足以认定。本院认为，被告人官海波、官成无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人官成无视国家法律，帮助信息网络犯罪活动，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控的罪名成立。针对被告人官海波及其辩护人的无罪辩护意见。经查，官海波在公安机关供述称官桂平告知其上述银行卡是官成的，如果有人要可以20元一张卖掉。如果上述银行卡全部是作废的银行卡，是不可能以20元一张的价格卖出的，官海波的辩称上述银行卡均系废卡明显不符合常理。且官海波还曾将自己的多张银行卡卖给官成赚钱，其亦供述称官桂平告知其曾将自己的银行卡卖给官成，官成告诉其自己收购银行卡是转账用的。故对官海波所称其认为上述银行卡系废银行卡的辩解本院不予采信。官海波明知上述银行卡系他人所有，而非法持有，数额巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。辩护人的无罪辩护意见，本院不予采纳。公诉机关指控二被告人非法持有他人信用卡98张。经查，上述银行卡中有23张已注销，无法正常使用，不应予以计入，应予以扣除。其中3张属于官桂平所有的银行卡，因官海波供述称官桂平也有将自己的银行卡卖给官成，上述3张银行卡应认定为购买他人信用卡后持有，不应予以扣除。故本院认定二被告人非法持有他人信用卡的数量为75张。被告人官成归案后能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪认罚，可以从轻处罚。二被告人均系初犯，在量刑时酌情予以从轻初犯。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人官成在判决宣告前一人犯数罪，应当依法实行数罪并罚。公诉机关对二被告人的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百八十七条之二、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人官成犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月2日起至2023年4月1日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）；二、被告人官海波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月31日起至2023年3月30日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）；三、扣押的银行卡98张、U盾2个依法予以没收;四、扣押的身份证一张发还所有人;五、扣押的被告人官海波的手机2部依法处理，可用于财产刑执行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 涂    丹人民陪审员 刘  小  惠人民陪审员 柳  振  荣二〇二〇年九月三日书 记 员 彭    琰书 记 员 潘少华（兼）附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。