上海市奉贤区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0120刑初960号公诉机关上海市奉贤区人民检察院。被告人汪某，女，1976年10月15日出生于上海奉贤，公民身份号码XXXXXXXXXX********，汉族，大专文化，系合星财富管理有限公司奉贤分公司业务员，户籍地上海市奉贤区海湾旅游区奉炮公路****，住上海市奉贤区南桥镇普康苑****，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年8月1日被刑事拘留，同年8月26日被取保候审。辩护人顾跃，上海美谷律师事务所律师。被告人许某，女，1989年1月9日出生于上海奉贤，公民身份号码XXXXXXXXXX********，汉族，本科文化，系合星财富管理有限公司奉贤分公司业务员，户籍地上户籍地上海市奉贤区南桥镇正环路******，法吸收公众存款犯罪，于2019年8月12日被取保候审。辩护人谢小平，上海赛意律师事务所律师。上海市奉贤区人民检察院以沪奉检三部刑诉〔2020〕1214号起诉书指控被告人汪某、许某犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月10日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚简易程序。本院受理后，发现有不宜适用简易程序的情形，依法组成合议庭，于2020年9月22日公开开庭审理了本案。上海市奉贤区人民检察院指派检察员潘某出庭支持公诉，被告人汪某、许某及辩护人顾跃、上海市奉贤区法律援助中心指派的律师谢小平到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市奉贤区人民检察院指控：2014年至2019年，尤文凯等人(另案处理)在未经金融主管部门许可的情况下，结伙以上海市合星金控集团有限公司(以下简称“合星公司”)等名义在上海市奉贤区、浦东新区等地设立分支机构，通过口口相传等方式公开宣传，向社会不特定公众承诺8%到13%的年化收益，以销售“启明星365天稳赢”、“晨曦一号”等理财产品的形式吸收存款。2015年至2019年，被告人汪某在本区南桥镇卓越优淘城707室担任合星公司奉贤地区业务员，伙同戚建良(另案处理)等人未经国家金融主管部门批准，通过口口相传等手段，许诺8%至13%的年化利率以及到期还本付息的收益回报，向社会不特定公众销售“启明星365天稳赢”、“晨曦一号”等理财产品，非法向30名投资人吸收资金1500余万元，其中未兑付资金220余万元。2015年至2019年，被告人许某在本区南桥镇卓越优淘城707室担任合星公司奉贤地区业务员，伙同戚建良(另案处理)等人未经国家金融主管部门批准，通过口口相传等手段，许诺8%至13%的年化利率以及到期还本付息的收益回报，向社会不特定公众销售“启明星365天稳赢”、“晨曦一号”等理财产品，非法向9名投资人吸收资金1600余万元，其中未兑付资金510余万元。2019年8月1日、12日，被告人汪某、许某分别主动投案并如实供述上述犯罪事实。公诉机关认为被告人汪某、许某未经有关部门批准，结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。被告人汪某、许某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，被告人汪某、许某主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，被告人汪某、许某能认罪认罚。提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定予以惩处。庭审中，被告人汪某、许某及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，对公诉机关提出的量刑建议亦无异议。经审理查明，2014年至2019年，尤文凯等人(另案处理)在未经金融主管部门许可的情况下，结伙以上海市合星金控集团有限公司(以下简称“合星公司”)等名义在上海市奉贤区、浦东新区等地设立分支机构，通过口口相传等方式公开宣传，向社会不特定公众承诺8%到13%的年化收益，以销售“启明星365天稳赢”、“晨曦一号”等理财产品的形式吸收存款。2015年至2019年，被告人汪某在本区南桥镇卓越优淘城707室担任合星公司奉贤地区业务员，伙同戚建良(另案处理)等人未经国家金融主管部门批准，通过口口相传等手段，许诺8%至13%的年化利率以及到期还本付息的收益回报，向社会不特定公众销售“启明星365天稳赢”、“晨曦一号”等理财产品，非法向30名投资人吸收资金人民币(币种，下同)1500余万元，其中未兑付资金220余万元。2015年至2019年，被告人许某在本区南桥镇卓越优淘城707室担任合星公司奉贤地区业务员，伙同戚建良(另案处理)等人未经国家金融主管部门批准，通过口口相传等手段，许诺8%至13%的年化利率以及到期还本付息的收益回报，向社会不特定公众销售“启明星365天稳赢”、“晨曦一号”等理财产品，非法向9名投资人吸收资金人民币1600余万元，其中未兑付资金510余万元。2019年8月1日、12日，被告人汪某、许某分别主动投案并如实供述上述犯罪事实。上述事实，被告人汪某、许某在开庭审理过程中亦无异议，且有证人陆凤丹等投资人的证言，同案犯戚建良等人的供述，资产收益权管理咨询服务协议等各类理财产品合同文本、银行回单、银行交易明细、业绩表，上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定专项审计报告，档案机读材料、营业执照，上海市公安局经济犯罪侦查总队出具的关于对上海合星金控集团在本市分支机构开展刑事打击的通知，案发经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人汪某、许某未经有关部门批准，结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人汪某、许某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人汪某、许某主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人汪某、许某能自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚，且退赔部分违法所得，可以酌情从轻处罚。综上，本院在量刑时一并予以考虑。为严肃国家法制，维护国家金融管理制度，确保金融秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十三条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人汪某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币四万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)二、被告人许某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)三、退赔在案款人民币十三万元，按比例发还相关集资参与人。四、继续追缴被告人汪某、许某违法所得，追缴后按比例发还集资参与人，不足部分责令被告人汪某、许某继续退赔并按同等原则分别发还。被告人汪某、许某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李晓杰审 判 员  裴孙英人民陪审员  张哲聪二〇二〇年九月二十九日书 记 员  瞿丹婷附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，在从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。