安徽省阜阳市中级人民法院民 事 裁 定 书（2020）皖12民终2730号上诉人（原审被告）：吴峰，男，1970年12月19日出生，汉族，住安徽省合肥市蜀山区。上诉人（原审被告）：付彩荣，女，1971年2月10日出生，汉族，住安徽省合肥市蜀山区。上诉人（原审被告）：安徽华宇网业有限公司，住所地安徽省合肥市高新区柏堰科技园石楠路**，统一社会信用代码913401006662151714。法定代表人：吴峰，执行董事兼总经理。上诉人（原审被告）：安徽华宇织物有限公司，，住所地安徽省合肥市庐江县经济开发区罗河路与中塘路交口统一社会信用代码91340124MA2MTCGT0H。法定代表人：付彩荣，执行董事兼总经理。上诉人（原审被告）：安徽普惠织物有限公司，，住所地安徽省太和县经济开发区兴业路与细阳北路交叉口统一社会信用代码91341200MA2NEC0R17。法定代表人：吴晗，执行董事兼总经理。委托诉讼代理人：吴峰，男，1970年12月19日出生，汉族，住安徽省合肥市蜀山区。上诉人（原审被告）：吴晗,男,汉族,1995年8月23日出生,住安徽省合肥市蜀山区。委托诉讼代理人：吴峰，男，1970年12月19日出生，汉族，住安徽省合肥市蜀山区。被上诉人（原审原告）：徐江，男，1977年3月4日出生，汉族，住安徽省太和县。委托诉讼代理人：刘理，安徽坤慧律师事务所律师。委托诉讼代理人：韦浩，安徽坤慧律师事务所律师。上诉人吴峰、付彩荣、安徽华宇网业有限公司（以下简称华宇网业）、安徽华宇织物有限公司（以下简称华宇织物）、安徽普惠织物有限公司（以下简称普惠织物）、吴晗因与被上诉人徐江民间借贷纠纷一案，不服安徽省太和县人民法院（2020）皖1222民初744号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭审理了本案。吴峰、付彩荣、华宇网业、华宇织物、普惠织物、吴晗上诉请求：撤销原判。事实与理由：一、徐江多年来从事放贷业务，资金来源系套取银行贷款。本案系虚假诉讼、高利转贷，吴峰已经在太和县公安局提出控告。二、案涉款项发生在2011年至2019年，虽然对账单显示的本息金额合计5000多万元，但徐江实际向吴峰转账仅2159多万元，徐江提供的银行流水和其统计的借款本息明细不能相对应，案涉借款合同、对账单等均系后期单方制作，该款项并未实际发生。一审判决支持吴峰支付徐江借款本息1570万元及利息，系认定事实不清、适用法律关系错误。三、一审判决认定华宇网业、华宇织物对案涉债务共同承担清偿责任、普惠织物对案涉债务承担连带清偿责任，系认定事实错误。请求二审法院依法查明事实。徐江向一审法院起诉请求：一、依法判令吴峰、付彩荣、安徽华宇网业有限公司、安徽华宇织物有限公司共同偿还徐江借款本金1570万元及利息(利息自双方结算日2017年4月27日起,按借款本金1570万元为基数,依约定月利息为同期银行贷款利息3.9倍计算,判至上述借款本息还清之止),安徽普惠织物有限公司对上述债务承担连带清偿责任,吴晗在未履行安徽普惠织物有限公司出资义务本息范围内对公司债务不能清偿的部分承担补充赔偿责任的;二、依法判令吴峰、付彩荣、安徽华宇网业有限公司、安徽华宇织物有限公司、安徽普惠织物有限公司共同偿还徐江借款本金90万元及利息(利息自双方结算日2019年2月2日起,按借款本金100万元为基数，依约定月利息2%计算,判至上述借款本息还清之止),吴晗在未履行安徽普惠织物有限公司出资义务本息范围内对公司债务不能清偿的部分承担补充赔偿责任的;三、案件诉讼费用、财产保全费、律师代理费等实现债权的费用由吴峰、付彩荣、安徽华宇网业有限公司、安徽华宇织物有限公司、安徽普惠织物有限公司承担。原审法院查明：吴峰和付彩荣系夫妻关系，徐江是吴峰的妹夫。2010年至2017年，吴峰、付彩荣先后向徐江借款，并约定利息。2016年8月27日,徐江与吴峰、付彩荣对账结算,吴峰尚欠徐江本金2060万元，利息6239480元,吴峰、付彩荣出具借条9份。2017年4月27日，徐江与吴峰、付彩荣对账结算，吴峰截止至对账日，共欠徐江本金2216万元，利息1125.86万元，双方在对账单中列明：截至2017年4月27日对账，吴峰欠徐江22160000元，利息11258600元，合计33418600元。为此，吴峰、付彩荣分别出具《借款合同》两份、借条两张、对账单一份，两份《借款合同》明确约定借款方以全部财产作抵押，借款金额为19000000元的借款合同约定月利息为不低于银行贷款利息3.9倍，借款期限为一年。2017年4月27日，安徽普惠织物有限公司和徐江签订《借款担保协议书》一份，对涉案本金1900万元和利息1125.86万元债务提供连带责任担保，保证期限至所有债务清偿之日止。安徽普惠织物有限公司在《借款担保协议书》上加盖公章并加盖法定代表人吴晗私章。2019年3月16日，徐江与被告吴峰签订《还款协议》，双方再次明确截至2017年4月27日双方对账日，吴峰尚欠徐江本金2216万元，利息1125.86万元，约定本金2216万元的借款利息自上述对账日起按月利息不低于银行贷款利息3.9倍计算，1125.86万元利息部分无息，借款期限为一年。另约定涉案债务偿还方式及偿还时间，其中该协议第三条第1、2款约定：吴峰同意支付徐江投资的安徽美易达环保科技有限公司建筑工程款1570万，并应于2019年12月30日前结清此工程款，以冲抵所欠原告相应债务，第3、6款明确约定：尚有债务1771.86万元，吴峰应于2019年3月31日前向徐江支付人民币582万元，并于2019年支付50万元、2020年支付150万；第6条约定：如被告违反借款协议项下任一约定或逾期履行本协议的项下还款义务，吴峰即向徐江支付自2017年4月27日对结算的全部借款本息3341.86万元。吴峰于2019年4月9日支付82万元、4月28日支付30万，共支付112万元。2019年2月2日，吴峰、付彩荣向李玉龙（身份证号码）借款100万元，同日，吴峰、付彩荣出具借条和借款协议各一份。按照借条中的约定，徐江分14次向吴峰汇款100万元。2019年2月15日，吴峰归还借款100000元。2020年1月19日，李玉龙和徐江达成债权转让协议，李玉龙将上述债权转让给徐江。2019年7月12日，徐江向本院起诉吴峰、付彩荣、安徽华宇网业有限公司、安徽华宇织物有限公司、安徽普惠织物有限公司民间借贷纠纷一案，诉讼请求为：1、依法判令吴峰、付彩荣、安徽华宇网业有限公司、安徽华宇织物有限公司共同偿还原告徐江借款本息1659.86万元，其中偿还本金646万元，偿还利息1013.86万元（已减去被告已支付利息款112万元，利息自双方结算日2017年4月27日起，按全部借款本金2216万元为基数，依约定月利息为同期银行贷款利息3.9倍计算，判至上述吴峰所借徐江全部款项本息还清之止，尚欠未诉本金1570万元徐江另行主张权利），安徽普惠织物有限公司对上述债务承担连带清偿责任。2、本案诉讼费用、财产保全费、律师代理费等实现债权的费用由峰、付彩荣、安徽华宇网业有限公司、安徽华宇织物有限公司、安徽普惠织物有限公司承担。2019年10月28日，本院作出（2019）皖1222民初6766号民事判决书，判决：一、吴峰、付彩荣、安徽华宇网业有限公司、安徽华宇织物有限公司于本判决生效之日起十日内偿还徐江借款本息1309.35万元及利息（利息以646万为基数自2017年4月27日起按同期银行贷款利息3.9倍计算至实际清偿之日止）；二、安徽普惠织物有限公司对上述债务承担连带清偿责任；三、驳回徐江的其他诉讼请求。原审法院认为，合法的借贷关系受法律保护。徐江和吴峰、付彩荣于2019年3月16日签订了《还款协议》，双方明确截至2017年4月27日双方对账日，吴峰尚欠徐江本金2216万元，利息1125.86万元，吴峰同意支付徐江投资的安徽美易达环保科技有限公司建筑工程款1570万，并承诺于2019年12月30日前结清此工程款，以冲抵所欠徐江相应债务。该协议双方自愿达成，符合平等自愿原则，协议一经达成即具有法律效力，双方都应受此约束。《中华人民共和国合同法》第二百零六条规定，借款人应按照约定的期限返还借款。吴峰、付彩荣没有按照协议约定支付徐江投资的安徽美易达环保科技有限公司建筑工程款1570万，违反了法律规定，徐江要求吴峰、付彩荣归还借款1570万的诉讼请求，本院予以支持。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条之规定，借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。双方约定的月利息为同期银行贷款利息3.9倍，不违反法律规定，徐江要求吴峰、付彩荣按照同期银行贷款利息3.9倍归还借款利息的诉讼请求，本院予以支持。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十三条第二款规定，企业法定代表人或负责人以个人名义与出借人签订民间借贷合同，所借款项用于企业生产经营，出借人请求企业与个人共同承担责任的，人民法院应予支持。两份《借款合同》中明确约定借款方为吴峰、付彩荣，借款用途为生产经营资金，借款方以全部财产作抵押，主要抵押物为：安徽华宇网业有限公司的6台机器设备。吴峰、付彩荣分别为安徽华宇网业有限公司、安徽华宇织物有限公司法定代表人，因此，徐江诉请安徽华宇网业有限公司、安徽华宇织物有限公司共同承担清偿责任的诉讼请求，应予以支持。安徽普惠织物有限公司出具的《借款担保协议书》约定其对涉案的本金1900万元和利息1125.86万元债务提供连带责任担保，保证期限至所有债务清偿之日止。其中的本金1900万元经本院（2019）皖1222民初6766号民事判决书判决，已经对646万元借款本金和663.35万元利息（徐江诉请的其他利息本院没有支持）承担连带清偿责任，因此，对徐江诉请安徽普惠织物有限公司对1254万元（1900万元-646万元）本金及2017年4月27日以后以1254万元本金为基数，按照同期银行贷款利息3.9倍支付利息承担连带清偿责任的诉讼请求，应予以支持。徐江没有提供充分的证据证明吴晗作为安徽普惠织物有限公司股东未履行出资义务，其要求吴晗承担承担连带清偿责任的诉讼请求，不予支持。徐江要求吴峰、付彩荣、安徽华宇网业有限公司、安徽华宇织物有限公司、安徽普惠织物有限公司共同偿还徐江借款本金90万元及利息(利息自双方结算日2019年2月2日起,按借款本金100万元为基数，依约定月利息2%计算,判至上述借款本息还清之止),吴晗在未履行安徽普惠织物有限公司出资义务本息范围内对公司债务不能清偿的部分承担补充赔偿责任的诉讼请求，与本案不是同一法律关系，不予审理，徐江可另行主张权利。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十三条第二款、第二十六条，《中华人民共和国担保法》第十八条之规定，判决如下：一、吴峰、付彩荣、安徽华宇网业有限公司、安徽华宇织物有限公司于本判决生效之日起十日内归还徐江借款本金1570万元及利息(自2017年4月27日起,利息按同期银行贷款利息3.9倍计算至借款本息还清之止)；二、安徽普惠织物有限公司对上述借款中的本金1254万元及利息(自2017年4月27日起,以本金1254万元为基数，利息按同期银行贷款利息3.9倍计算至借款本息还清之止)承担连带清偿责任；三、驳回徐江的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费60700元，保全费5000元，合计65700元，由吴峰、付彩荣、安徽华宇网业有限公司、安徽华宇织物有限公司、安徽普惠织物有限公司承担。本院另查明，徐江因涉嫌骗取贷款已被太和县公安局立案侦查。本院认为，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定：“人民法院经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”，吴峰主张本案涉嫌虚假诉讼以及高利转贷，其已经向太和县公安局提出控告。太和县公安局已对徐江涉嫌骗取贷款案作出立案告知书进行立案侦查。故本案不宜作为一般民事案件审理，应将本案驳回起诉，同时向太和县公安局移交相关线索，如太和县公安局不能确定本案涉嫌经济犯罪，徐江仍可依法另行提起民事诉讼。综上，一审法院判决处理结果不当，本院依法予以纠正。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条规定，裁定如下：一、撤销安徽省太和县人民法院（2020）皖1222民初744号民事判决；二、驳回徐江的起诉。一审案件受理费60700元，退还徐江；二审吴峰预交的案件受理费2300元予以退还。本裁定为终审裁定。审判长 孙 颖审判员 张 利审判员 叶志强二〇二〇年九月二十七日法官助理张星星书记员肖鹏附本案适用法律条文：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定；（二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或变更；（三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或查清事实后改判；（四）原审判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审。原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审。第一百七十一条第二审人民法院对不服第一审人民法院裁定的上诉案件的处理，一律使用裁定。