内蒙古自治区赤峰市中级人民法院刑事 裁 定 书（2020）内04刑终162号原公诉机关内蒙古自治区赤峰市松山区人民检察院.上诉人（原审被告人）赵海军、男，1970年11月27日出生于河北省固安县，汉族，户籍地河北省廊坊市固安县，初中文化，速融通（北京）资产管理有限公司法定代表人，捕前住北京市大兴区。无前科。因涉嫌犯敲诈勒索罪、诈骗罪于2019年6月4日被刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现羁押于赤峰市松山区看守所。辩护人张旗，北京齐致律师事务所律师。辩护人吴学兵，内蒙古方赫律师事务所律师。原审被告人高岩，男，1989年3月24日出生于河北省海兴县，汉族，初中文化，赤峰宇杰凯泰咨询有限公司负责人，户籍地河北省沧州市海兴县，捕前址河北省沧州市。因犯诈骗罪、敲诈勒索罪于2019年3月8日被赤峰市松山区人民法院判处有期徒刑二十年，并处罚金人民币十八万元。因涉嫌犯敲诈勒索罪、诈骗罪于2019年6月28日被刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现羁押于赤峰市松山区看守所。辩护人张晓杰，内蒙古彩桥律师事务所律师。赤峰市松山区人民法院审理赤峰市松山区人民检察院指控原审被告人高岩、赵海军犯敲诈勒索罪、诈骗罪一案，于2020年5月15日作出（2020）内0404刑初18号刑事判决。原审被告人赵海军不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赤峰市人民检察院指派检察员闫春艳、乌日罕出庭履行职务，上诉人赵海军及其辩护人张旗、吴学兵，原审被告人高岩及其辩护人张晓杰到庭参加诉讼。现已审理终结。原审法院判决认定：2016年11月29日，速融通（北京）资产管理有限公司（以下简称速融通公司）法定代表人赵海军与赤峰宇杰凯泰咨询有限公司（以下简称宇杰凯泰公司）负责人高岩签订咨询服务合作合同，由宇杰凯泰公司作为速融通金融服务中心在赤峰地区开展抵押车二次车贷业务，由速融通公司提供债权平台及资金，宇杰凯泰公司负责招揽客户。放贷业务采取诱骗借款人签订虚增债务的借款协议及空白的汽车抵押借款合同、居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书等制式合同，规避诉讼使对方失去自救能力，且恶意认定违约。借款人还款逾期后，由宇杰凯泰公司负责清理将抵押车辆拖回，以剩余本金、逾期利息、违约金、罚息、拖车费为由向借款人索要高额费用，借款人不予支付便将车辆出卖抵顶，实施“套路贷”骗取、敲诈钱财。2016年11月至2017年10月，被告人高岩按照约定在赤峰地区为速融通公司招揽借款客户，并纠集张志强（已判刑）、李昭君（已判刑）、刘振（已判刑）、高德健（已判刑）等人清理逾期还款客户抵押车辆，用借款人事先预留的车钥匙将抵押车辆开回藏匿，以卖车相要挟向对方索要剩余本金、逾期利息、违约金、罚息、拖车费等高额费用，若对方不予支付便将车辆低价出卖，多次实施诈骗、敲诈勒索犯罪行为，形成了由赵海军授意指使、以高岩为纠集者，张志强、李昭君、刘振、高德健积极参加的“恶势力”犯罪组织，扰乱了经济秩序和社会秩序，造成较为恶劣的社会影响。期间，实施诈骗作案9起，骗取杜某42810元、骗取孟某1其格61810元、骗取袁某69808元、骗取陈某53031元、骗取王某1101350元、骗取王某2241302元、骗取李某138528元、骗取巴音德力黑72190元、骗取孟某254400元，骗取上述9人合计人民币735229元；其中诈骗巴音德力黑、孟某2属于高岩在宣判后发现的漏罪，涉案金额126950元。以卖车要相要挟实施敲诈勒索作案14起，敲诈李某220000元、敲诈王某317018元、敲诈孙某176610元、敲诈孙某226000元、敲诈纪某39000元、敲诈王某413106元、敲诈刘某26795元、敲诈高某18955元、敲诈王某527734元、敲诈张某20194元、敲诈岳晓虎34944元、敲诈王某619894元、敲诈都楞宝力高23127元、敲诈崔某21000元，敲诈上述14人合计人民币383877元；其中敲诈岳晓虎、王某6、都楞宝力高、崔某属于高岩在宣判后发现的漏罪，涉案金额98965元。案发后，出卖的王某2的凯迪拉克汽车已由公安机关追回发还王某2。具体事实如下：一、诈骗的事实（一）2017年2月23日，杜某用蒙DEV167号江淮S3轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗杜某签订借款30272元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还2440元，每月22日为还款日，杜某实际得款为人民币18950元。后杜某偿还3期合计人民币7320元。第4期还款日宇杰凯泰公司客服未按约定提醒还款，杜某亦遗忘当期还款。2017年6月23日夜，被告人高岩将抵押的江淮S3越野车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向杜某索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.9万元，杜某归还当月还款2440元未支付其他款项，高岩遂将该车交由北京赵海军的“速融通”公司卖掉。经价格认定，该车价值人民币5.2万元。扣除杜某实际得款后，骗取杜某人民币42810元。（二）2017年3月13日，孟某1其格用蒙D8G392号尼桑骐达轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗孟某1其格签订借款39904元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还3184元，每月12日为还款日，孟某1其格实际得款为人民币26190元。2017年4月12日宇杰凯泰公司客服通知孟某1其格向赵海军账户还款，孟某1其格称不认识赵海军提出次日到公司还款。当日夜，被告人高岩将孟某1其格的尼桑骐达轿车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向孟某1其格索要拖车费、违约金、罚息等高额费用5万元，孟某1其格未予支付，高岩遂将该车交由赵海军的北京“速融通”公司卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币8.8万元。扣除孟某1其格实际得款后，骗取孟某1其格人民币61810元。 （三）2017年10月9日，袁某用蒙DPE787号哈弗H2越野车在与宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗袁某签订借款33024元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还2652元，每月8日为还款日，袁某实际得款为人民币20800元。后袁某偿还4期合计人民币10608元。2018年2月初，袁某用该车抵押在小贷公司贷款3万元。2018年2月28日夜，被告人高岩指使张志强、李昭君将抵押的哈弗H2越野车开走藏匿，后以该车多次抵押车辆违约为由以卖车相要挟，向袁某索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.7万元，袁某未予支付，高岩遂指使刘振将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币8万元。扣除袁某实际得款后，骗取袁某人民币69808元。（四）2017年5月10日，陈某用蒙D195F1号广汽菲亚特轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗陈某签订借款28896元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还2333元，每月9日为还款日，陈某实际得款为人民币18300元。后陈某偿还7期合计人民币16331元。因第七期还款陈某比还款日晚还了一周，2017年12月27日夜，被告人高岩指使张志强、李昭君将抵押的广汽菲亚特轿车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.3万元，陈某未予支付，高岩遂指使刘振将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币5.5万元。扣除陈某实际得款后，骗取陈某人民币53031元。（五）2017年3月11日，王某1用蒙D93C23号东风标致3008轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王某1签订借款50912元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还4035元，每月8日为还款日，王某1实际得款为人民币3.3万元。后王某1偿还10期合计人民币40350元。2018年2月8日王某1遗忘当期还款，当日夜被告人高岩指使张志强、李昭君将抵押的东风标致汽车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.2万元，王某1未予支付，高岩指使刘振将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币9.5万元。扣除王某1实际得款后，骗取王某1人民币101350元。（六）2017年7月31日，王某2用蒙DWJ388号凯迪拉克越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王某2签订了借款96320元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还7544元，每月30日为还款日，王某2实际得款为人民币64050元。后王某2偿还8期合计人民币60352元。2018年4月底第9期还款宇杰凯泰公司客服未按约定提醒还款，王某2到中昊大厦宇杰凯泰公司还款时，发现公司已搬离中昊大厦。2018年5月3日下午，被告人高岩指使张志强、李昭君将抵押的凯迪拉克汽车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向王某2索要拖车费、违约金、罚息等高额费用6.5万元，王某2未予支付，遂将该车开到天津后卖掉。经翁牛特旗发展和改革局认定，该车价值人民币24.5万元。扣除王某2实际得款后，骗取王某2人民币241302元。案发后，王某2的凯迪拉克汽车由公安机关追回并发还王某2。（七）2017年7月26日，李某1用蒙DPR881号北汽绅宝轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗李某1签订借款19246元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还1589元，每月25日为还款日，李某1实际得款为人民币11150元。后李某1偿还2期、其母亲偿还1500元合计人民币4678元。11月李某1无力还款用该车抵押在小贷公司借款，12月份到宇杰凯泰公司还款发现公司已经搬离。2017年11月，被告人高岩指使张志强、李昭君将抵押的北汽绅宝轿车开走藏匿在刘振提供的车库，后将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币4.5万元。扣除李某1实得金额后，骗取李某1人民币38528元。（八）2017年3月29日，巴音德力黑用蒙DPV366号现代朗动轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗巴音德力黑签订借款35776元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还2865元，每月28日为还款日，巴音德力黑实际得款为人民币2万元。后巴音德力黑偿还6期合计人民币17190元。2017年10月28日巴音德力黑逾期还款。10月30日夜高岩将抵押的现代朗动轿车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.7万元，巴音德力黑未予支付，高岩将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币7.5万元。扣除巴音德力黑实际得款后，骗取巴音德力黑人民币72190元。（九）2017年6月1日，孟某2用蒙D396N8号北京现代名御轿车在与速融通公司合作的宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗孟某2签订借款3.19万元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，约定使用2个月2017年7月30日偿还2.9万元，孟某2实际得款为人民币2.46万元，并将车辆押在宇杰凯泰公司。7月30日孟某2未能还款，宇杰凯泰公司业务员以逾期为由多要逾期费用4000元，孟某2未予支付，高岩将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币7.9万元。扣除孟某2实际得款后，骗取孟某2人民币5.44万元。二、敲诈勒索的事实 （一）2017年3月10日，李某2与妻子王某7用蒙D97U22号现代ix35越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王某7签订借款3.8万元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还3078元，每月9日为还款日，王某7实际得款人民币24950元。后王某7偿还11期合计人民币33858元。2018年3月9日第12期还款日当天，宇杰凯泰公司客服短信提醒王某7还款但未告知收款账户。次日，被告人高岩指使张志强、李昭君将抵押的现代ix35越野车开走藏匿。当日，李某2到宇杰凯泰公司还钱，发现公司已搬离原址。后高岩以逾期还款为由以卖车相要挟，索要拖车费、违约金、罚息等高额费用，勒索李某2人民币2万元。（二）2017年7月6日，王某3用登记在王志祺名下的蒙DEY399号江淮S2越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王某3、王志祺签订借款24768元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还2014元，每月5日为还款日，王某3实际得款为人民币19018元。后王某3偿还8期合计人民币16112元。2018年4月5日还款日王喜志因故未能还款，4月11日王喜志偿还了当期应还款项2014元。2017年5月1日，被告人高岩指使张志强、李昭君将抵押的江淮S2越野车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向王某3索要拖车费、违约金、罚息等高额费用1.8万元。扣除王某3实际得款后，勒索王某3人民币17018元。（三）2017年8月25日，孙某1用蒙DFJ107号丰田霸道越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗孙某1签订借款110080元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还8210元，每月24日为还款日，孙某1实际得款为人民币72650元。后孙某1偿还6期合计人民币49260元。2018年4月26日还款日宇杰凯泰公司客服未按约定提醒还款，孙某1亦遗忘当期还款。当日夜间，被告人高岩指使张志强、李昭君、刘振将抵押的丰田霸道越野车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向孙某1索要拖车费、违约金、罚息等高额费用10万元。扣除孙某1实际得款后，勒索孙某1人民币76610元。（四）2017年1月11日，孙某2用蒙DUQ366号长安马自达越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗孙某2签订借款71552元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还5630元，每月10日为还款日，孙某2实际得款为人民币47460元。后孙某2偿还9期合计人民币50670元。2017年11月11日宇杰凯泰公司客服未按约定提醒还款，孙某2亦遗忘当期还款，当月13日孙某2偿还了当期还款5630元。2017年11月14日凌晨，被告人高岩指使张志强、李昭君将抵押的长安马自达越野车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，索要拖车费、违约金、罚息等高额费用，勒索孙某2人民币2.6万元。（五）2017年3月30日，纪某、司万发用蒙DPD887号丰田凯美瑞轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗纪某、司万发签订借款57792元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还4566元，每月29日为还款日，纪某、司万发实际得款为人民币38350元。后纪某、司万发偿还9期合计人民币41094元。2018年1月还款日宇杰凯泰公司客服未按约定提醒还款，纪某、司万发亦遗忘当期还款。2018年2月11日夜，被告人高岩指使张志强、李昭君将抵押的丰田凯美瑞轿车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，索要拖车费、违约金、罚息等高额费用，勒索纪某人民币3.9万元。（六）2017年6月7日，王某4用蒙D63Z13号现代伊兰特轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王某4签订借款16512元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还1376元，每月6日为还款日，王某4实际得款为人民币9650元，后王某4偿还6期合计人民币8256元。2018年1月6日晚，被告人高岩指使张志强、李昭君将抵押的现代伊兰特轿车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向王某4索要拖车费、违约金、罚息等高额费用1.45万元。扣除王某4实际得款后，勒索王某4人民币13106元。（七）2017年5月16日，刘某、王爱志用蒙D30Q68号红色马自达轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王爱志签订借款61920元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还4885元，每月15日为还款日，王爱志实际得款为人民币40900元。后刘某、王爱志偿还7期合计人民币34195元。2017年12月16日，被告人高岩伙同他人将抵押的马自达轿车从北京市密云县开回藏匿，后以车辆驶出赤峰市境内超出行驶范围违约为由以卖车相要挟，向刘某、王爱志索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.35万元。扣除王爱志实际得款后，勒索刘某、王爱志人民币26795元。（八）2017年7月3日，高某用蒙DPA100号比亚迪越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗高某签订借款33067.1元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还3455元，每月2日为还款日，高某实际得款为人民币2.2万元。后高某偿还1期人民币3455元。2017年9月3日高某遗忘当期还款。当日夜间，被告人高岩伙同他人将抵押的比亚迪越野车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向高某索要拖车费、违约金、罚息等高额费用计3.75万元。扣除高某实际得款后，勒索高某人民币18955元.（九）2017年7月18日，王某5之女王静用蒙DWJ331号北京现代越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王静签订借款31648元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还2546元，每月17日为还款日，王静实际得款为人民币19950元。后王静偿还4期人民币10184元。2017年12月19日夜，被告人高岩指使张志强、李昭君将抵押的北京现代越野车开走藏匿在刘振提供的车库，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向王某5索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.75万元。扣除王静实际得款后，勒索王某5人民币27734元。（十）2017年6月8日，张某用蒙DQ79H8号奥德赛商务车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗张某签订借款39210元的抵押借款手续，约定分9期偿还，每期偿还4174元，每月9日为还款日，张某实际得款为人民币26850元。后张某偿还6期合计人民币25044元。2018年1月初，宇杰凯泰公司客服未按约定提醒还款，张某亦遗忘当期还款。2018年1月7日，被告人高岩指使张志强、李昭君将抵押的奥德赛车开走藏匿在刘振提供的车库，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向张某索要拖车费、违约金、罚息等高额费用2.2万元。扣除张某实际得款后，勒索张某计人民币20194元。（十一）2017年3月14日，岳晓虎用蒙D86W92号丰田凯美瑞轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗岳晓虎签订借款57792元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还4566元，每月13日为还款日，岳晓虎实际得款38150元。后岳晓虎偿还9期合计人民币41094元。2018年1月13日，岳晓虎遗忘还款。2018年1月14日晚，高岩将岳晓虎抵押的丰田凯美瑞轿车开走并藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向岳晓虎索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.2万元。扣除岳晓虎实际得款后，勒索岳晓虎计人民币34944元。（十二）2017年3月28日，王某6用蒙D01Y99号长城哈佛H6越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由诱骗王某6签订借款39210元的抵押借款手续，约定分9期偿还，每期偿还4174元，每月30日为还款日，王某6实际得款26450元。办理贷款期间高岩另行向王某6索要风险金3000元及家访费500元。后王风洪偿还6期合计人民币25044元。2017年10月30日，王某6收到短信通知还款账户由赵海军更改为高岩，担心出问题未还款。2017年11月1日晚，高岩将王某6抵押的长城哈佛H6越野车开走并藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向王某6索要拖车费、违约金、罚息等高额费用1.78万元。扣除王风洪实际得款后，勒索王某6计人民币19894元。（十三）2017年5月8日，都楞宝力高用蒙D589A8号尼桑天籁车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗都楞宝力高签订借款45408元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还3609元，每月8日为还款日，都楞宝力高实际得款2.92万元。后都楞宝力高偿还3期合计人民币10827元。2017年9月9日，都楞宝力高逾期还款。当日高岩将都楞宝力高抵押的尼桑天籁车开走并藏匿，以逾期还款为由以卖车相要挟，向都楞宝力高索要拖车费、违约金、罚息等高额费用4.1万元。扣除都楞宝力高实际得款后，勒索都楞宝力高计人民币22627元。（十四）2017年7月4日，崔某用蒙DUN838号东风风光580越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、CPS费及利息等为由，诱骗崔某签订借款26140元的抵押借款手续，约定分9期偿还，每期偿还2833元，每月3日为还款日，崔某实际得款16850元。2017年8月4日，崔某给微信转给业务员张国志2850元还款。2017年8月4日晚，高岩将崔某抵押的尼桑天籁车开走并藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向崔某索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.5万元。高岩于8月15日将2850元通过微信退还崔某。扣除崔某实际得款后，勒索崔某计人民币2.1万元。上述事实，有被害人陈述，证人证言，银行流水、微信转账记录，汽车抵押借款合同、借款合同补充表、还款明细表、债权转让协议书、旧机动车买卖合同、处理车辆授权委托书，被告人供述及辩解等证据证实，足以认定。原审法院认为，被告人赵海军伙同高岩以非法占有为目的，假借民间借贷之名，实施“套路贷”骗取他人财物，二人之行为构成诈骗罪；以卖车相要挟向他人索要拖车费、违约金等高额费用，二人之行为构成敲诈勒索罪；且均系共同犯罪。赵海军诈骗、敲诈勒索犯罪数额特别巨大，高岩诈骗、敲诈勒索犯罪数额巨大。在赵海军的授意、指使下，以高岩为纠集者，以张志强、李昭君、刘振、高德健为积极参加者的犯罪组织，在赤峰市多次实施犯罪活动，为非作恶，扰乱了经济、社会生活秩序，造成了较恶劣的社会影响，应当依法从重处罚。公诉机关指控赵海军、高岩犯诈骗罪、敲诈勒索罪，罪名成立；但指控高岩诈骗犯罪金额有误、应当更正。王某2的车辆已追回，在量刑时考虑。赵海军、高岩二人分别犯数罪，且高岩在判决宣告后发现还有漏罪没有判决，均应数罪并罚。赵海军、高岩到案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可以从轻罚。辩护人提交的汇款凭证均系高岩将抵押车辆拖回后以卖车相要挟勒索的钱款、或是处理车辆后诈骗所得，并非借款人自愿提前还款。对高岩依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百七十四条，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十九条，第七十条，第六十四条；对赵海军依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百七十四条，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十九条，第六十四条之规定，判决：一、被告人高岩犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。与原诈骗罪、敲诈勒索罪判处的有期徒刑二十年，并处罚金人民币十八万元并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币二十二万元；二、被告人赵海军犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币二十万元；三、责令被告人赵海军退赔被害人损失人民币877804元，被告人高岩在225915元限额内承担退赔责任；四、扣押并移送的台式电脑主机箱4台、笔记本电脑3台、笔记本3本，予以没收；五、继续追缴被告人赵海军违法放贷资金人民币666562元。赵海军的上诉理由，1、原判认定事实不清，对上诉人据以定罪量刑证据不足，与高岩不构成共同犯罪，其二人只对自己的犯罪行为承担刑事责任。第一，赵海军作为速融通北京资产管理有限公司法定代表人与赤峰宇杰凯泰咨询有限公司法定代表人高岩签订的咨询服务合作合同，双方是合同关系，并非领导关系。第二，虽然被害人实际得到的贷款，与借据注明的贷款金额不符，无非是预扣利息和收取GPS费用等费用，违反民间借贷的相关规定，根据合作合同只是要求高岩拖车并没有证据证实授意高岩卖车或敲诈勒索借款人。第三，赵海军缺乏犯罪故意，上诉人与高岩不构成共同犯罪。如果构成犯罪，也只对孟某1其格诈骗一案承担责任，且应是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。2、根据本案事实，韩某是本案重要的犯罪嫌疑人，在其没有到案的情况下，不宜将上诉人判定为主犯、首要分子应受的刑罚。综上要求依法撤销原审判决，依法改判：对上诉人赵海军处三年以下有期徒刑；改判上诉人赵海军退回被害人损失人民币61810元，撤销继续追缴上诉人赵海军违法放贷资金人民币666562元。辩护人张旗的辩护意见，1、赵海军未指使授意高岩纠集他人组成的恶势力犯罪。案外人韩某作为赵海军公司的副总经理，策划了抵押车辆二次贷的全面书面合同文件及操作流程，赵海军认可后韩将高岩推荐给了赵海军，赵海军与高岩达成协议由赵海军的公司作为借款主体，并提供出借资金，高岩的公司负责联系客户，收回借款及利息。高岩公司的其他团伙成员在他们签约时就已经和高岩一起，而非协议签订后再招募纠集的，赵海军根本不认识，也没有过任何交集。即便是认定犯罪，也应当认定为赵海军与高岩之间构成共犯，而非与组织发展的团伙构成共犯。高岩与其团伙在赵海军不知情、意愿之外实施的单独犯罪行为，不应由赵海军承担刑事责任。2、即便认定犯罪，上诉人赵海军的主观犯罪故意和犯罪的实施程度及获取的利益均在抵押借款合同约定的范围之内。高岩及其同伙为了获取更大的非法利益，实施了起诉书指控的恶意制造和认定违约，造成还款逾期，用被害人事先预留的车辆钥匙，将抵押车辆开回藏匿。以卖车要挟被害人索要拖车费罚息、违约金等高额费用，其索要的金额已远远超过了合同约定的违约数额，敲诈勒索和诈骗罪的绝大部分钱款据为己有。赵海军对此根本不知情，也从未参与。赵海军通过让被害人签订一系列合同、委托书等借款丧失自救能力，为了获取非法利益更有保障，他并不追求被害人违约和制造违约，占有他人财物，只是想收取高额利息，保证资金安全。上诉人赵海军只有一个主观故意实施了一个行为，应当以一罪论处，只能对签订23台车辆抵押贷款的相关全部违法协议的行为和获利224785元承担法律责任。综上，辩护人认为，应当以诈骗一罪以其获利224785元的情节，考虑到赵海军愿意退赔所得全部案款，建议撤销原审判决书第二、第三项，判处赵海军三年到三年半有期徒刑。辩护人吴学兵的辩护意见，1、赵海军只是在部分诈骗犯罪中，与高岩构成事中共同犯罪。上诉人赵海军作为出资方，其是为了获取借款利息，没有非法占有他人财产的犯意。与借款人借款时签订一系列抵押处置车辆协议，其本意是为了保证自己借款得以收回的一种担保。本案中诈骗、敲诈勒索犯罪应是高岩一人组织领导。上诉人对大部分高岩扣押处理车辆毫不知情，只是安排业务经理韩某处理了受害人孟某1其格一辆车，因此，赵海军只对孟某1其格这辆车与高岩承担诈骗罪的共同犯罪。2、一审法院认定上诉人赵海军在本案中是授意指使，没有任何直接证据可以证实。赵海军与高岩不构成敲诈勒索罪的共同犯罪，也不构成单独的敲诈勒索罪。综上，赵海军只对部分诈骗行为承担法律责任，对高岩的敲诈勒索犯罪不构成共同犯罪。一审法院对赵海军量刑畸重，要求依法改判。高岩辩护人的辩护意见：高岩的行为不构成套路贷，充其量为高利贷，其行为不构成敲诈勒索罪，借款人没有还款能力，仍然高利借贷，本案不应认定为加重情节为涉恶，不是共同犯罪。综上，一审法院认定被告人高岩犯有诈骗罪、敲诈勒索罪事实不清，证据不足。出庭检察员意见，1、本案一审判决定罪准确。赵海军与高岩合作对外放贷的行为属于“套路贷”，而非民间借贷。根据其所具体触犯的刑法条文，其行为构成敲诈勒索罪与诈骗罪。2、本案上诉人赵海军与原审被告人高岩等人构成共同犯罪。首先赵海军速融通资产管理有限公司的法定代表人，车易贷模式是赵海军的公司副总韩某制定的，赵海军对该经营模式是明知且清楚。速融通公司与高岩经营的宇杰凯泰公司签订的咨询服务合作合同的内容证实高岩的宇杰凯泰公司风险清偿模式就包括了对逾期客户应当立即采取的措施就包括拖车、收取违约金等，且该合作合同有赵海军的签字，这充分证明了赵海军经营的车易贷模式就是要求贷款逾期应采取拖车措施后，逼迫借款人支付高额的不合理费用，或者直接将车辆卖掉套现。其次，宇杰凯泰公司与被害人签订的车辆抵押借款合同均是赵海军的公司发给高岩的，该合同内容明确记载在还款当日18时前未及时还款即视为违约，有权处置抵押物并受害人无条件接受的内容。高岩对被害人抵押的车辆实施拖车卖车的行为均在赵海军与高岩共谋的共同范围之内，没有超出赵海军的明知范围。再次，对每笔借款的利息、违约金、GPS费用、服务费等计算标准都是赵海军的公司制定的，放贷的资金也由赵海军提供。高岩供述称贷款逾期后，速融通公司的赵海军、韩某等人会在微信群内指令拖车，速融通公司的会计王某8证实，拖车卖车需经赵海军同意，卖车的钱入了公司账户，对应该返还借款人的部分也未予返还。3、根据本案的事实、涉案的数额及在共同犯罪中的作用，原审法院对二被告人的量刑适当。综上，一审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。建议驳回上诉，维持原判。经二审审理查明：2016年11月29日，速融通（北京）资产管理有限公司（以下简称速融通公司）法定代表人赵海军与赤峰宇杰凯泰咨询有限公司（以下简称宇杰凯泰公司）负责人高岩签订咨询服务合作合同，由宇杰凯泰公司作为速融通金融服务中心在赤峰地区开展抵押车二次车贷业务，由速融通公司提供债权平台及资金，宇杰凯泰公司负责招揽客户。放贷业务采取诱骗借款人签订虚增债务的借款协议及空白的汽车抵押借款合同、居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书等制式合同，规避诉讼使对方失去自救能力，且恶意认定违约。借款人还款逾期后，由宇杰凯泰公司负责清理将抵押车辆拖回，以剩余本金、逾期利息、违约金、罚息、拖车费为由向借款人索要高额费用，借款人不予支付便将车辆出卖抵顶，实施“套路贷”骗取、敲诈钱财，并约定赃款分配。2016年11月至2017年10月，原审被告人高岩按照约定在赤峰地区为速融通公司招揽借款客户，并纠集张志强、李昭君、刘振、高德健（均已判刑）等人清理逾期还款客户抵押车辆，用借款人事先预留的车钥匙将抵押车辆开回藏匿，以卖车相要挟向对方索要剩余本金、逾期利息、违约金、罚息、拖车费等高额费用，若对方不予支付便将车辆低价出卖，多次实施诈骗、敲诈勒索犯罪行为，形成了由赵海军授意、以高岩为纠集者，张志强、李昭君、刘振、高德健积极参加的“恶势力”犯罪组织，扰乱了经济秩序和社会秩序，造成较为恶劣的社会影响。期间，实施诈骗作案9起，骗取杜某42810元、骗取孟某1其格61810元、骗取袁某69808元、骗取陈某53031元、骗取王某1101350元、骗取王某2241302元、骗取李某138528元、骗取巴音德力黑72190元、骗取孟某254400元，骗取上述9人合计人民币735229元；其中诈骗巴音德力黑、孟某2属于高岩在宣判后发现的漏罪，涉案金额126950元。以卖车要相要挟实施敲诈勒索作案14起，敲诈李某220000元、敲诈王某317018元、敲诈孙某176610元、敲诈孙某226000元、敲诈纪某39000元、敲诈王某413106元、敲诈刘某26795元、敲诈高某18955元、敲诈王某527734元、敲诈张某20194元、敲诈岳晓虎34944元、敲诈王某619894元、敲诈都楞宝力高23127元、敲诈崔某21000元，敲诈上述14人合计人民币383877元；其中敲诈岳晓虎、王某6、都楞宝力高、崔某属于高岩在宣判后发现的漏罪，涉案金额98965元。案发后，出卖的王某2的凯迪拉克汽车已由公安机关追回发还王某2。具体事实如下：一、诈骗的事实（一）2017年2月23日，杜某用蒙DEV167号江淮S3轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗杜某签订借款30272元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还2440元，每月22日为还款日，杜某实际得款为人民币18950元。后杜某偿还3期合计人民币7320元。第4期还款日宇杰凯泰公司客服未按约定提醒还款，杜某亦遗忘当期还款。2017年6月23日夜，被告人高岩将抵押的江淮S3越野车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向杜某索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.9万元，杜某归还当月还款2440元未支付其他款项，高岩遂将该车交由北京赵海军的“速融通”公司卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币5.2万元。扣除杜某实际得款后，骗取杜某人民币42810元。（二）2017年3月13日，孟某1其格用蒙D8G392号尼桑骐达轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗孟某1其格签订借款39904元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还3184元，每月12日为还款日，孟某1其格实际得款为人民币26190元。2017年4月12日宇杰凯泰公司客服通知孟某1其格向赵海军账户还款，孟某1其格称不认识赵海军提出次日到公司还款。当日夜，高岩将孟某1其格的尼桑骐达轿车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向孟某1其格索要拖车费、违约金、罚息等高额费用5万元，孟某1其格未予支付，高岩遂将该车交由赵海军的北京“速融通”公司卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币8.8万元。扣除孟某1其格实际得款后，骗取孟某1其格人民币61810元。 （三）2017年10月9日，袁某用蒙DPE787号哈弗H2越野车在与宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗袁某签订借款33024元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还2652元，每月8日为还款日，袁某实际得款为人民币20800元。后袁某偿还4期合计人民币10608元。2018年2月初，袁某用该车抵押在小贷公司贷款3万元。2018年2月28日夜，高岩指使张志强、李昭君将抵押的哈弗H2越野车开走藏匿，后以该车多次抵押车辆违约为由以卖车相要挟，向袁某索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.7万元，袁某未予支付，高岩遂指使刘振将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币8万元。扣除袁某实际得款后，骗取袁某人民币69808元。（四）2017年5月10日，陈某用蒙D195F1号广汽菲亚特轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗陈某签订借款28896元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还2333元，每月9日为还款日，陈某实际得款为人民币18300元。后陈某偿还7期合计人民币16331元。因第七期还款陈某比还款日晚还了一周，2017年12月27日夜，高岩指使张志强、李昭君将抵押的广汽菲亚特轿车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.3万元，陈某未予支付，高岩遂指使刘振将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币5.5万元。扣除陈某实际得款后，骗取陈某人民币53031元。（五）2017年3月11日，王某1用蒙D93C23号东风标致3008轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王某1签订借款50912元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还4035元，每月8日为还款日，王某1实际得款为人民币3.3万元。后王某1偿还10期合计人民币40350元。2018年2月8日王某1遗忘当期还款，当日夜高岩指使张志强、李昭君将抵押的东风标致汽车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.2万元，王某1未予支付，高岩指使刘振将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币9.5万元。扣除王某1实际得款后，骗取王某1人民币101350元。（六）2017年7月31日，王某2用蒙DWJ388号凯迪拉克越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王某2签订了借款96320元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还7544元，每月30日为还款日，王某2实际得款为人民币64050元。后王某2偿还8期合计人民币60352元。2018年4月底第9期还款宇杰凯泰公司客服未按约定提醒还款，王某2到中昊大厦宇杰凯泰公司还款时，发现公司已搬离中昊大厦。2018年5月3日下午，高岩指使张志强、李昭君将抵押的凯迪拉克汽车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向王某2索要拖车费、违约金、罚息等高额费用6.5万元，王某2未予支付，遂将该车开到天津后卖掉。经翁牛特旗发展和改革局认定，该车价值人民币24.5万元。扣除王某2实际得款后，骗取王某2人民币241302元。案发后，王某2的凯迪拉克汽车由公安机关追回并发还王某2。（七）2017年7月26日，李某1用蒙DPR881号北汽绅宝轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗李某1签订借款19246元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还1589元，每月25日为还款日，李某1实际得款为人民币11150元。后李某1偿还2期、其母亲偿还1500元合计人民币4678元。11月李某1无力还款用该车抵押在小贷公司借款，12月份到宇杰凯泰公司还款发现公司已经搬离。2017年11月，高岩指使张志强、李昭君将抵押的北汽绅宝轿车开走藏匿在刘振提供的车库，后将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币4.5万元。扣除李某1实得金额后，骗取李某1人民币38528元。（八）2017年3月29日，巴音德力黑用蒙DPV366号现代朗动轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗巴音德力黑签订借款35776元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还2865元，每月28日为还款日，巴音德力黑实际得款为人民币2万元。后巴音德力黑偿还6期合计人民币17190元。2017年10月28日巴音德力黑逾期还款。10月30日夜高岩将抵押的现代朗动轿车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.7万元，巴音德力黑未予支付，高岩将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币7.5万元。扣除巴音德力黑实际得款后，骗取巴音德力黑人民币72190元。（九）2017年6月1日，孟某2用蒙D396N8号北京现代名御轿车在与速融通公司合作的宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗孟某2签订借款3.19万元的抵押借款合同、借条、收条及空白的居间服务合同、债权转让协议、旧机动车买卖合同、处置车辆授权委托书，约定使用2个月2017年7月30日偿还2.9万元，孟某2实际得款为人民币2.46万元，并将车辆押在宇杰凯泰公司。7月30日孟某2未能还款，宇杰凯泰公司业务员以逾期为由多要逾期费用4000元，孟某2未予支付，高岩将该车卖掉。经赤峰市松山区发展和改革局认定，该车价值人民币7.9万元。扣除孟某2实际得款后，骗取孟某2人民币5.44万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人杜某的陈述证明：2017年2月20日，因他母亲手术急用钱，他用江淮瑞风S3越野车在宇杰凯泰公司办理二次抵押贷款。当时车辆评估2.2万元，他出具了30272元的借条，扣除服务费、家访费、GPS等费用，实际下款18950元。他分12期还，每期还2440元。业务员张静为他办理手续，说还款日前会通知他，给他收款账号。3月21日，张给发了赵海军的收款账号，他害怕被骗就微信给高岩转账还款，没向赵的账户还钱。前三期都是张通知的。他在锡盟东乌旗开饭店，张问他车为何在东乌旗？告诉说他的车不能开出赤峰。到了第4个月张没给打电话，他忘记了6月21日是还款日。6月24日早5点多，他的车在东乌旗的住处被偷走了。后来收到短信说他贷款逾期车已被收回让他尽快处理。他与高岩联系，高让他先把上个月贷款还了就能给车。他把钱还上后，高又说他逾期了公司要终止合同，让他把尾款、罚息、拖车费、违约金等费用合计5万元还上后就可以提车了。他继续交涉对方不同意，他就将高岩起诉到法院，因为他签订的是空白合同，对方没签字，他败诉了。杜某提交的微信转账记录、支付宝转账清单证明，杜某部分还款情况。2.被害人孟某1其格的陈述证明：2017年3月13日，她用尼桑骐达轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款。当时车辆评估2.9万元，扣除服务费、GPS等费用，到手26190元，分12期还每期还3184元，还款日期为每月的13日，当时没有留收款账号，说到了还款日公司会通知。4月12日下午，公司的女业务员打电话说还款日要到了，并发送了赵海军的银行卡号，她告诉对方不认识赵不会向这个卡号还钱，明天到公司还钱，对方说不行。4月13日早晨发现停放在红山区小区的车不见了。她就知道高岩用她贷款时留下的备用钥匙将车偷走了。她到公司找到高，高说她逾期了让交违约金、尾款、罚息等共5万元，她与高交涉也没结果。几天后，她到法院起诉宇杰凯泰公司和高，因为证据不行她撤诉了。通过手机GPS，发现车在长春。3.被害人巴音德力黑的陈述证明: 2017年3月，因为给家人看病，找地方借款。经毕力格介绍到中昊厦一家二手车贷款公司，公司负责人叫高岩。29日在该公司借款，是一名女业务员和高岩接待他，看车后高岩告诉能贷3万元。随后业务员拿出事先打好的空白合同让让他签字，也没告诉合同什么内容，还留下身份证、户口本复印件。之后高岩告诉借35776元，实际到手2万元，其余15776元是先期扣下的利息、服务费、违约保证金等，期限12个月，每个月28日还款，每月还2865元；还给车安装了GPS，让他留下了车的备用钥匙。3月30日，他农行卡收到孙某3汇款2万元。他从4月28日还款，还款日前有人发短信通知还款及还款账号。前三个月他给高岩转的账。后三个月通知向高岩或赵海军银行卡还款，张静也电话告诉过微信转给张静也可以，后三次还款他都微信转给张静了。到了10月28日，因为当时他在牧区没有信号，没能及时还钱逾期了两天，第三天他停放在小区的车被开走了。那顺联系他告诉说车被贷款公司开走了，因为他逾期了。之后他到中昊大厦找高岩谈，高岩让他将剩余本金17190元全部还上，再多给2万元的拖车费。他没同意没谈下来。他当时生气说车不要了，钱也不还了。高冬给他写一个车辆处理结果，他就走了。后来他一直没还钱，车也没给他。他每月还2865元，一共还了6个月计17190元。他抵押的车是白色现代朗轿车，2016年1月的车，裸车10.5万元，车牌号为蒙DPV366，抵押时行驶约5万公里。巴音德力黑提交的短信聊天记录、银行对账单、微信转账记录截图证明: 28日宇杰凯泰公司员工通知向高岩、赵海军的账号还款，还款截止时间为当日下午5点30分。巴音德力黑于2017年4月28日、6月28日、6月28日，分别给高岩转款2865元；2017年7月28日、8月28日、9月28日，三次微信向张静转款，每次2865元。巴音德力黑提交的高冬出具的车辆处理结果: 主要内容因为巴音德力黑贷款还款逾期，车辆总公司有权处理，剩余款项不用客户续还款。4.被害人孟某2的陈述证明：2017年6月1日，他用钱进货经朋友介绍到中昊大厦高岩的贷款公司借款，张国志接待他说可以贷2万元多，并给他做了手续，其中写了一张收条，出借人为孙某3，收到借款金额为31900元（其中网争银转账2.46万元，现金7300元）。他不认识孙某3，现金7300元根本没收到，张国志说其余的钱是手续费和利息，没说利息是多少，只说到7月30日让他还2.9万元，还将他蒙D396N8号现代车放在张国志那里押着。到了8月8日他在外地没有及时还钱。他问张国志逾期了要还多少钱，张说老板要多还4000多元逾期费。张还告诉说逾期费太高要跟老板商量能否让他少交点，让他再等等。但一直没有结果，钱他一直没还，车也没给他。5.被害人袁某的陈述证实：2017年10月9日，他用蒙DPE787号白色哈弗H2汽车在宇杰凯泰公司办理二次车贷。高东接待他，将车辆拍照上传后，说总部评估了能贷33024元。刨除安装GPS、下户费等，实际到手20800元，期限一年，每月8日是还款日，每期还2652元，高东带他作了手续，去他家进行家访，留下车的备用钥匙。第二天上午他就收到贷款20800元。2017年11月、12月他向高岩的工行卡还款，2018年1月、2月给高东微信转账。约在2月5日他急用钱，用这辆车又押到永业广场一家小贷公司贷款3万元，当时办理贷款的业务员是刘振。当时约定使用一个月，利息1500元，这笔钱他用了七天就还上。约在2月28日晚上，他的车在喀喇沁旗乃林镇北山根村六组他家门口被拖走了。他猜想是高岩拖走了，联系高后，高告诉这辆车已抵押到宇杰凯泰公司了，不能再用这车去别的公司抵押贷款，这种行为已经违约了。想要车得一次性付款3.7万元，否则卖车抵账。他凑上钱准备给高提出先看车，高非得要他先付款，他俩都没让步，他就再没见到车。被害人袁某提交的微信转账记录、工商银行卡交易明细证实，袁某四次还款情况。6.被害人陈某的陈述证实：2017年5月份，具体时间记不清了，他用蒙D195F1号灰色菲亚特轿车在宇杰凯泰公司办理二次抵押贷款。公司给车拍照上传评估，告诉能贷2.8万元，扣除GPS费、评估费等，实际到手18300元。业务员给他作了手续，给车装上GPS，留下车钥匙，高东去他家家访。之后两三个小时银行卡就收到了18300元贷款。贷款为12个月，每月13日为还款日，每期还款2333元。他已还了六个月，第七个月因手头没钱，晚还了一周。十多天后，高岩将他的车拖走了。后来高东和他联系让他将尾款、违约金、拖车费共计3.3万元还清，否则就卖车抵账。他提出见车就付款，高东不同意要求必须先付款，二人都没让步。之后没有见过他的车。被害人陈某提交的微信转账记录证实，陈某还款情况。7.被害人王某1的陈述证实：2017年4月初，他接到宇杰凯泰公司女业务员电话问他是否借款，他当时要扩大店面正好用钱，就用蒙D93C23号白色标致轿车在宇杰凯泰公司办理二次车贷款。4月8日办理贷款，男业务说了流程和所要费用，给他的车评估4.9万元，安装GPS，公司收取风险保证金2000元或3000元、GPS费1500元、还有服务费，业务员让他在一些空白合同上签了好多字，还打了借据、收据。借据和收据钱数要高于实际到手的钱数，公司将收取的费用直接加到借据里了，最高实际到手3.3万元，他12期偿还，每期还款4035元，每月8日为还款日。公司给了赵海军和高岩的账号，告诉还款当天会有人打电话通知。前5期都有一个女业务员在每月8号打电话或短信提醒还款，他都准时还款。2018年2月8日要过年时他忘记了还款，次日早晨8点多发现车就被偷走了，手机收到短信告诉说他逾期了车被公司拖走了。他通过业务员找到拖车公司的电话158XXXXXXXX，经联系，对方向他要拖车费、违约金、罚息和尾款合计3.2万元。他与对方交涉只差8070元就还清了，说拿出1.5万元就认了，对方不同意，并告诉他两天不来赎车就卖了抵账。被害人王某1提交的包商银行账户交易明细证实，王某1还款情况。8.被害人王某2的陈述证实：2017年7月30日，他需要钱听说宇杰凯泰公司不押车可以贷款，就到中昊大厦15楼宇杰凯泰公司办贷款。业务员刘振接待他，他要贷8万元，刘将他的蒙DWJ388号凯迪拉克越野车手续、照片传到总公司审核后，告诉能贷7.6万元，刨除下户费、GPS安装费等，实际到账64050元，他急着用钱，就同意了，签了手续。贷款分12期偿还，每期7544元。到2018年4月30日应当是还款第9期，原来还款每月28日、29日公司给他发信息，但4月底公司没发信息，他去中昊大厦找公司已不在中昊大厦了。5月3日下午，他的车在梧桐花镇张晓明化肥门市前不见了。下午接到号码为175XXXXXXXX短信告诉由于他抵押贷款出现逾期，公司将车收回，让他两天内解决。当日晚，他向原来还款账号打了第9期款。5月4日，175XXXXXXXX号码打电话给他说，公司要6.5万元，主要是逾期费、拖车费。他与那人交涉，那人给他发来公司与他签订的合同。5月7日，再打这号码，那人就不接电话了。5月9日，他就报案了。被害人王某2提交的农村信用社账户交易明细详单证实：王某2向高岩转款情况。9.被害人李某1的陈述证实：约在2017年7月25日，因他奶奶生病用钱，他通过在他车上插的小广告，用他的蒙DPR881白色北汽绅宝在宇杰凯泰公司办理抵押贷款。高东负责接待他，给车评估后告诉能贷1.3万元，公司让他签了很多合同，还有借条，借条的钱数明显高于高东说的钱数，高东告诉说其他的钱包括保证金、GPS费、家访费、流量费、服务费公司直接扣除了，不用他另拿钱了。公司给他高岩的微信号，让他每月定期向里还款，每期还1556元，共计12期。第二天，他的银行卡收到贷款11150元。还了两期3112元后他就没钱还了，就逾期了。高岩去他家找他，他妈替他还的，一次700元、一次1500元。2017年11月，因为还不上高岩的钱，一家小贷公司帮他联系了一个人，那人借给他1万元，他将车押给那人，也没有做手续。12月份去宇杰凯泰公司还钱，但公司没有人了。后来押他车的那个人也联系不上了。10.证人那某的证言证明：巴音德力黑贷款逾期了，高岩把车拖走后，向巴音德力黑要拖车费、逾期费、违约金等，具体多少他不清楚。后来，巴音德力黑找他帮助说情，他也向高岩说了。当时高岩说车是北京公司拖走的，之后具体咋谈的他就不知道了，但是巴音德力黑最后也没拿钱来赎车。11.调取借记卡历史明细证明：2017年2月24日，孙某3尾号3282工商银行卡打入杜某账户人民币18950元，2017年3月13日打入孟某1其格账户人民币26190元，2017年10月10日打入袁某账户人民币2.08万元，2017年5月11日打入陈某账户人民币1.83万元，2017年3月11日打入王某1账户人民币3.3万元，2017年7月31日打入王某2账户人民币64050元，2017年7月26日打入李某1账户人民币11150元，2017年3月30日打入巴音德力黑账户人民币2万元，2017年6月1日打入孟某2账户人民币2.46万元。12.调取的车辆入户信息证明：杜某的蒙DEV167号江淮牌小型轿车、孟某1其格的蒙D8G392号小型轿车、王某1的蒙D93C93号小型轿车、巴音德力黑的蒙DPV366北京现代小型轿车、孟某2的蒙D396N8号北京现代小型轿车、袁某的蒙DPE787号小型轿车、陈某的蒙D195F1号小型轿车、王某1的蒙D93C93号小型轿车的状态情况。13.价格认定书证明：经赤峰市松山区发展和改革局认定，杜某的蒙DEV167号瑞风S3汽车，价值人民币5.2万元；孟某1其格的蒙D8G392号骐达汽车，价值人民币8.8万元；袁某的蒙DPE787号哈弗H2汽车，价值人民币8万元；陈某的广汽菲亚特汽车，价值人民币5.5万元；王某1的蒙D93C93号东风标致3008汽车，价值人民币9.5万元；巴音德力黑的蒙DPV366北京现代小型轿，价值人民币7.5万元；孟某2的蒙D396N8号北京现代小型轿，价值人民币7.9万元。蒙DWJ388号凯迪拉克汽车一辆，价值人民币24.5万元。蒙DPR881号汽车，价值人民币4.5万元。14.在速融通公司搜查出的孟某2、巴音德力黑放款手续（放款审批单、收条、还款明细表、转账信息）等证明：2017年6月1日孟某2借款31900元，出借人为孙某3，收到孙某3网银转账2.46万元、现金730元。借款分2期偿还，每月30日为还款日，6月30日还款0元，7月30日还款2.9万元。转账信息显示孙某3转给孟某22.46万元。2017年3月29日巴音德力黑借款35776元，出借人为孙某3，收到孙某3网银转账2万元、现金15776元。借款分12期偿还，每月28日为还款日，每期偿还2865元。转账信息显示孙某3转给巴音德力黑2万元。15.扣押决定书、扣押清单、发还清单证实：翁牛特旗公安局自付柱处将涉案的白色蒙DWJ388号凯迪拉克汽车予以扣押，并发还王某2。16.刑事裁定书证明：高岩实施“套路贷”，高岩本人或指使他人将杜某、孟某1其格、袁某、陈某、王某1、王某2、李某1在宇杰凯泰公司二次车贷抵押的车辆开回后隐匿，向杜某等7人索要高额拖车费、违约金、罚息等，杜某等7人未予支付，高岩遂将车辆处理，共诈骗杜某财物42810元、诈骗孟某1其格财物61810元、诈骗袁某财物69808元、诈骗陈某财物53031元、诈骗王某1财物101350元、诈骗王某2财物241302元、诈骗李某1财物38528元。涉案人员高岩、张志强、李昭君、刘振因犯诈骗被判处刑罚。案发后，王某2的凯迪拉克汽车由公安机关追回发还。17.原审被告人高岩的庭前供述及当庭供述证明：杜某的用红色江淮车是他根据GPS定位找到的，凌晨2点多他从锡盟开走的。车开回来后他向杜要违约金杜不给。后来，赵海军派人来赤峰把车开走卖了。孟某1其格用日产轿车贷款逾期后，孟的车是他自己在红山区开回来的，他向孟要钱孟不给，后来，赵海军派人将车开走把车开走了。孙某1的车是他让张志强拖的，他让高东向孙要钱，他听高东说有人给孙垫钱了，用8万元钱，把车提回去给公司汇款5万多。把客户的车以市场价30%卖掉，是因为价格高了，没人买，他们也怕客户自己把车抢回去，或者被其他抵押公司抢回去，所以才想尽快把车变成现金。向客户索要的钱款欠公司，他给公司转账，其他的给张志强、高东后自己留用。陈某的菲亚特轿车贷款逾期后，他让张志强把车拖回来。陈给他和高德健打电话谈还款的事。后来他想把车卖了，但买方嫌车况不好没买。最后怎么处理的忘记了。王某1用标致3008车贷款逾期后，他让张志强将车拖回来，让高德健与王谈，结果王不同意交钱。这台车他给了北京公司3万元左右。王某2用凯迪拉克越野车贷款逾期他们将车拖回后。高德健给王某2发短信要钱，王没掏钱赎车。他就让张志强把车开到天津，他以10万元价格卖了。当时是张志强、李昭君他们四人去的。他把扣回来的车大部分卖给一个辽宁姓孙的人了。除了他自己开回来的车，其他车都是他让张志强、李昭君、刘振开回来的。孟某1其格、杜某、王某1三人的车都是赵海军派人开走的。王林用皮卡车贷款逾期后，让张志强把车拖回来，让高德键和他谈，结果王林没有交钱赎车，这车被卖了37000多元。孙某2用他的马自达车贷款逾期后，让张志强把车拖回，让高德键和他谈，结果交钱赎车。李某1的车是李从别人库里提出来押给他的，车开走之后李又抵押给了别人。后来这个车被卖到张家口、北京等地他们给拖回来的。另他们去李家要钱就他的母亲只给了一千五百元。后来李多次推脱还款，并且失联，车才被拖走的。袁某的白色长城车被拖回来，停放到红山区曲家沟的库里，后来被刘振卖了。18.上诉人赵海军的当庭供述与辩解：孟某1其格的车他知道，是韩某联系好买车的人直接到赤峰找高岩开的车，卖车的钱给公司了；其他几台车他不知情。二、敲诈勒索的事实 （一）2017年3月10日，李某2与妻子王某7用蒙D97U22号现代ix35越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王某7签订借款3.8万元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还3078元，每月9日为还款日，王某7实际得款人民币24950元。后王某7偿还11期合计人民币33858元。2018年3月9日第12期还款日当天，宇杰凯泰公司客服短信提醒王某7还款但未告知收款账户。次日，高岩指使张志强、李昭君将抵押的现代ix35越野车开走藏匿。当日，李某2到宇杰凯泰公司还钱，发现公司已搬离原址。后高岩以逾期还款为由以卖车相要挟，索要拖车费、违约金、罚息等高额费用，勒索李某2人民币2万元。（二）2017年7月6日，王某3用登记在王志祺名下的蒙DEY399号江淮S2越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王某3、王志祺签订借款24768元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还2014元，每月5日为还款日，王某3实际得款为人民币19018元。后王某3偿还8期合计人民币16112元。2018年4月5日还款日王喜志因故未能还款，4月11日王喜志偿还了当期应还款项2014元。2017年5月1日，高岩指使张志强、李昭君将抵押的江淮S2越野车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向王某3索要拖车费、违约金、罚息等高额费用1.8万元。扣除王某3实际得款后，勒索王某3人民币17018元。（三）2017年8月25日，孙某1用蒙DFJ107号丰田霸道越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗孙某1签订借款110080元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还8210元，每月24日为还款日，孙某1实际得款为人民币72650元。后孙某1偿还6期合计人民币49260元。2018年4月26日还款日宇杰凯泰公司客服未按约定提醒还款，孙某1亦遗忘当期还款。当日夜间高岩指使张志强、李昭君、刘振将抵押的丰田霸道越野车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向孙某1索要拖车费、违约金、罚息等高额费用10万元。扣除孙某1实际得款后，勒索孙某1人民币76610元。（四）2017年1月11日，孙某2用蒙DUQ366号长安马自达越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗孙某2签订借款71552元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还5630元，每月10日为还款日，孙某2实际得款为人民币47460元。后孙某2偿还9期合计人民币50670元。2017年11月11日宇杰凯泰公司客服未按约定提醒还款，孙某2亦遗忘当期还款，当月13日孙某2偿还了当期还款5630元。2017年11月14日凌晨，高岩指使张志强、李昭君将抵押的长安马自达越野车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，索要拖车费、违约金、罚息等高额费用，勒索孙某2人民币2.6万元。（五）2017年3月30日，纪某、司万发用蒙DPD887号丰田凯美瑞轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗纪某、司万发签订借款57792元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还4566元，每月29日为还款日，纪某、司万发实际得款为人民币38350元。后纪某、司万发偿还9期合计人民币41094元。2018年1月还款日宇杰凯泰公司客服未按约定提醒还款，纪某、司万发亦遗忘当期还款。2018年2月11日夜，高岩指使张志强、李昭君将抵押的丰田凯美瑞轿车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，索要拖车费、违约金、罚息等高额费用，勒索纪某人民币3.9万元。（六）2017年6月7日，王某4用蒙D63Z13号现代伊兰特轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王某4签订借款16512元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还1376元，每月6日为还款日，王某4实际得款为人民币9650元，后王某4偿还6期合计人民币8256元。2018年1月6日晚，高岩指使张志强、李昭君将抵押的现代伊兰特轿车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向王某4索要拖车费、违约金、罚息等高额费用1.45万元。扣除王某4实际得款后，勒索王某4人民币13106元。（七）2017年5月16日，刘某、王爱志用蒙D30Q68号红色马自达轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王爱志签订借款61920元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还4885元，每月15日为还款日，王爱志实际得款为人民币40900元。后刘某、王爱志偿还7期合计人民币34195元。2017年12月16日，高岩伙同他人将抵押的马自达轿车从北京市密云县开回藏匿，后以车辆驶出赤峰市境内超出行驶范围违约为由以卖车相要挟，向刘某、王爱志索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.35万元。扣除王爱志实际得款后，勒索刘某、王爱志人民币26795元。（八）2017年7月3日，高某用蒙DPA100号比亚迪越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗高某签订借款33067.1元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还3455元，每月2日为还款日，高某实际得款为人民币2.2万元。后高某偿还1期人民币3455元。2017年9月3日高某遗忘当期还款。当日夜间，高岩伙同他人将抵押的比亚迪越野车开走藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向高某索要拖车费、违约金、罚息等高额费用计3.75万元。扣除高某实际得款后，勒索高某人民币18955元.（九）2017年7月18日，王某5之女王静用蒙DWJ331号北京现代越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗王静签订借款31648元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还2546元，每月17日为还款日，王静实际得款为人民币19950元。后王静偿还4期人民币10184元。2017年12月19日夜，高岩指使张志强、李昭君将抵押的北京现代越野车开走藏匿在刘振提供的车库，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向王某5索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.75万元。扣除王静实际得款后，勒索王某5人民币27734元。（十）2017年6月8日，张某用蒙DQ79H8号奥德赛商务车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗张某签订借款39210元的抵押借款手续，约定分9期偿还，每期偿还4174元，每月9日为还款日，张某实际得款为人民币26850元。后张某偿还6期合计人民币25044元。2018年1月初，宇杰凯泰公司客服未按约定提醒还款，张某亦遗忘当期还款。2018年1月7日，高岩指使张志强、李昭君将抵押的奥德赛车开走藏匿在刘振提供的车库，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向张某索要拖车费、违约金、罚息等高额费用2.2万元。扣除张某实际得款后，勒索张某计人民币20194元。（十一）2017年3月14日，岳晓虎用蒙D86W92号丰田凯美瑞轿车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗岳晓虎签订借款57792元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还4566元，每月13日为还款日，岳晓虎实际得款38150元。后岳晓虎偿还9期合计人民币41094元。2018年1月13日，岳晓虎遗忘还款。2018年1月14日晚，高岩将岳晓虎抵押的丰田凯美瑞轿车开走并藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向岳晓虎索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.2万元。扣除岳晓虎实际得款后，勒索岳晓虎计人民币34944元。（十二）2017年3月28日，王某6用蒙D01Y99号长城哈佛H6越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由诱骗王某6签订借款39210元的抵押借款手续，约定分9期偿还，每期偿还4174元，每月30日为还款日，王某6实际得款26450元。办理贷款期间高岩另行向王某6索要风险金3000元及家访费500元。后王风洪偿还6期合计人民币25044元。2017年10月30日，王某6收到短信通知还款账户由赵海军更改为高岩，担心出问题未还款。2017年11月1日晚，高岩将王某6抵押的长城哈佛H6越野车开走并藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向王某6索要拖车费、违约金、罚息等高额费用1.78万元。扣除王风洪实际得款后，勒索王某6计人民币19894元。（十三）2017年5月8日，都楞宝力高用蒙D589A8号尼桑天籁车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、GPS费及利息等为由，诱骗都楞宝力高签订借款45408元的抵押借款手续，约定分12期偿还，每期偿还3609元，每月8日为还款日，都楞宝力高实际得款2.92万元。后都楞宝力高偿还3期合计人民币10827元。2017年9月9日，都楞宝力高逾期还款。当日高岩将都楞宝力高抵押的尼桑天籁车开走并藏匿，以逾期还款为由以卖车相要挟，向都楞宝力高索要拖车费、违约金、罚息等高额费用4.1万元。扣除都楞宝力高实际得款后，勒索都楞宝力高计人民币22627元。什么时间扣车（十四）2017年7月4日，崔某用蒙DUN838号东风风光580越野车在宇杰凯泰公司办理抵押贷款，宇杰凯泰公司以扣除服务费、保证金、车钥匙费、CPS费及利息等为由，诱骗崔某签订借款26140元的抵押借款手续，约定分9期偿还，每期偿还2833元，每月3日为还款日，崔某实际得款16850元。2017年8月4日，崔某给微信转给业务员张国志2850元还款。2017年8月4日晚，高岩将崔某抵押的尼桑天籁车开走并藏匿，后以逾期还款为由以卖车相要挟，向崔某索要拖车费、违约金、罚息等高额费用3.5万元。高岩于8月15日将2850元通过微信退还崔某。扣除崔某实际得款后，勒索崔某计人民币2.1万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人岳晓虎的陈述证明：2017年3月14日，他进货用钱，经朋友介绍到中昊大厦高岩的公司借贷款,他有一辆蒙D86W92牌照的丰田凯美瑞轿车。高岩一个女子接待他，他要借3.5万元，高说他的车经过评估能借6万元，让他写了汽车抵押合同，写一借条和收条，金额为57792元，收条上写网银转账38150元，现金19642元。高岩让他分12个月还每月13日还款，每月还4566元。他只收到孙某3转来的38150元，没有给他现金。高岩留下车的备用钥匙，还将车安上了GPS。开始他按时还钱，通过手机银行转到高岩账户，逾期几天高岩也没说什么。2018年1月13日该还第10期，他已经逾期了一天。次日晚上，他的车就被人开走了。1月15日高岩告诉因为逾期将车拖走了，让他到天王酒店那顺看看他该交多少钱。找到那顺后告诉因为他贷款逾期让一次性还清，需要交本金、违约金、罚息、拖车费共计32759.52元，还说给抹去零头，让他交3.2万元。1月18日他转给高岩3.2万元，才把车开回来。岳晓虎提交的汽车抵押借款合同、借款合同补充表、还款明细表、借条、收条证明：内容为2017年3月14日岳晓虎借款57792元，分12期还清，每月13日为还款日，每次还款4566元。收到出借人孙某3人民币57792元，其中网银转账38150元，现金19642元。与在速融通（北京）公司搜查出的岳晓虎放款手续（放款审批单、收条、还款明细表、转账信息）一致，转账信息显示孙某3转给岳晓虎38150元。岳晓虎提交的贷款手续证明：债权转让协议书、旧机动车买卖合同、处理车辆授权委托书，岳晓虎本人均已签字，相对人及其他内容均为空白。岳晓虎提交的应交费用计算表、尾号8057建设银行卡交易明细证明，违约金2889.6元、罚息577.92元、本金26262元、拖车费3000元，合计32759.52元。2018年1月18日岳晓虎转给高岩7502账户3.2万元。2.被害人王某6的陈述证明：2017年3月28日左右，因为需要资金周转，经朋友介绍到中昊大厦高的贷款公司借款，高岩和一个女业务员接待她。她用蒙D01Y99号长城哈佛H6越野车抵押，她用5万元钱。评估后告诉可以贷款2万元，高岩说给做9个月，每月30日还款，每月还4774元。业务员为她做了手续，写了39210的借条、收条。收条写着收到出借人孙某3网银转账26450元、现金12760元。高岩说12670元现金是直接扣的服务费、点位费、利息等。高岩让她将车钥匙留下，还有购车合同、保险单、车辆完税证明。另外高岩还向她要了3000元的风险金、500元的家访费。3月31日高岩到林西她家中做了家访，次日她到高岩的公司，高岩给她车安装了GPS，还给她赵海军建设银行还款账户。4月6月她收到孙某3转入的26450元。之后每月30日她都按时还款。10月30日该还第7期了，业务员发信息让她向高岩的账户还款，她发信息问业务员为何还款账户由赵海军变为高岩？业务员没有回复，她怕出问题就拖了一天没有还款。11月1日凌晨1点多，她的车被人在家楼下开走了。她联系高岩后到赤峰协商了一天，高岩让她交违约金、本金、拖车费、停车费一共17800元，才能给她车。11月2日她转入高岩指定的石会峰的账号8000元，又给了高岩9800元现金，高岩才把车给她。王某6提交的说明证明：内容为宇杰凯泰公司于2017年11月3日收到王某6车贷结清款1.78万元。王某6提交的银行卡交易明细证明：2017年4月6月，孙某3转入26450元。2017年11月3日转入石会峰账号8000元，以及按月向赵海军账户还款情况。3.被害人都楞宝力高的陈述证明：2017年他手饰店铺货用钱，在微信中看到张静中介做二手车贷，经联系后到中昊大厦一家贷款公司贷款，公司的人给他的日产天籁车做了评估，张静向他要了500元的家访费。次日，张静到阿旗找他进行了家访，又到手饰店拍照。又过一天，张静通知他到赤峰签订合同。5月8日他到贷款公司，张静接待他，告诉他能贷3万元，先期扣手续费、利息、GPS安装费、车辆管理费，还有3300元的保证金，最终到手是29200元，期限12个月，每月的7日还款，每月还款3609元，最终要还45408元，多出的16208元就是那些先期扣除的费用。他觉得扣的费用高商量少扣点，但张静不同意。因为缺钱没办法就同意了。之后张静让她签订了合同，签了很多也没给他看具体内容，还让他留下一把备用钥匙，给车安装了GPS，张静还给他高岩的账号用于还款。过了一会儿，他就收到了29200元的转账。之后每月的6日张静都打电话提醒还款，他正常还了3个月。第4个月时他因为缺钱和张静商量晚还两天，张也同意了。但9月9日那天他的车就被开走了。他到贷款公司和那顺谈，让他将剩下的9期32481元全部还清，另外还要拖车费、保证金、罚息计8519元。没办法他凑了41000元，支付宝转给张静3900元，给张静现金2000元，他才将车开回。都楞宝力高提交的账单详情证明：2017年9月9月转给张静3.9万元。都楞宝力高提交的收据证明：内容为宇杰凯泰公司收到都楞宝力高蒙D589A8号车还款4.1万元，车贷本金、拖车费、保证金、罚息等全部结清。4.被害人崔某的陈述证明：2017年7月4日，需要装修门店用钱，经张国志（微信名“雅娜”）介绍到中昊大厦15楼一个贷款公司借款，她要用2万元钱用3个月。张国志说给她办个分期人，分12个月，贷款26140元，每月还2850元，可以提前还款，提前还的部分没有手续费。张国志给她做的手续，都有什么手续也记不清了。她把车抵押给贷款公司，张拿走了车钥匙还给车安装了GPS。后来，一个叫孙某钰的人给她转款16850元。8月4日张国志电话通知还款，当日她微信两笔转给“雅娜”计2850元。但是钱“雅娜”没给高岩，造成她的逾期。但高岩公司说她逾期了，让她交2500元违约金，但她没有交。8月4日晚上，高岩公司的人就她的车开走了，让她交违约金、罚息、本金、拖车费、停车费共计3.5万元。她要是不给钱，公司就卖她的车。没办法她赶紧凑钱，8月7日通过支付宝三次转给“雅娜”计26500元，又给“雅娜”现金8500元，“雅娜”还向她要了提车费34元。之后，将车开到公司楼下，拆卸GPS后她就开回来了。她曾将给“雅娜”转钱记录给高岩看了，高说没收到这个钱，再后来高岩又把这2850元微信退给了她。她存将微信聊天记录提交给公安机关。崔某提交的微信聊天记录证明：内容为2017年8月4日崔某与“雅娜”沟通还款事宜，当天微信转给“雅娜”2850元。“雅娜”称崔某已逾期，让付逾期费2500元。“雅娜”告诉车被公司拖回，总部要3.5万元。崔某与高岩交涉称还款已转给“雅娜”，向高岩讨还车辆。高岩称要向总部报告，并于2017年8月15日微信转给崔某2850元。崔某提交的尾号7729建设银行卡、尾号9063工商银行卡交易明细证明：2017年7月4日，孙某钰转入16850元。2017年8月7日，四次转给张国志计26534元。5.被害人李某2的陈述证实：2017年3月，通过朋友介绍找刘振在宇杰凯泰公司做车辆二次抵押贷款，车辆评估价为2.8万元，做了抵押协议，刘振让他出具了3.8万元借条，其中包括服务费3000元、保证金2000元、车钥匙费500元、GPS费500元、12个月利息，及其他费用3000元，合计1万多元。刘振告诉每月还款3078元，共计12期，每月9日还款，超过10日不还就算逾期，保证金不予退还。还款前公司提前发送收款账号，让他们往账户里存钱。3月11日贷款到账，之后他们每月按时还款。每月到期前公司给发送收款账号，发送的收款账号有两个，分别是赵海军、高岩的户名。2018年1月还有两期就要还完了，他找公司经理高岩问是否收到还款，并向高索要抵押协议及另一把车钥匙。高给他看了协议和钥匙，但没给他。3月9日最后一期下午三四点时，高给他妻子打电话告诉还款时间，但没有发送收款账号。3月10日他带钱去公司当面还钱，发现公司不干了。他打电话给高，高告诉现在还款也逾期了，让他掏些费用。当天上午高发短信告诉说他们还款逾期将他的车拖走了，限他两个工作日处理。通过查看小区监控发现夜里三四个人到小区用钥匙将他的车开走了。后经过联系，高让他们交2万元拖车费，若不交就将他的车卖了。第三天他给高岩汇了2万元钱，高给他亲属的手机发了车的位置，他们按位置在红山区曲家沟山坡上找了到车。他抵押的车是是现代ix35越野车，车牌号为蒙D97U22,是于2010年12月26日购买的新车。李某2提供的高岩出具的证明证实：宇杰凯泰公司已收到车主王某7贷款前10期还款。6.证人王某7的证言证实：2017年3月因急需用钱，她丈夫通过关系找到宇杰凯泰公司业务员刘振做二手抵押贷款，3月8日做手续，刘用手机软件对车辆评估，告诉能抵押车货款2.8万元，并要求有营业执照的人担保。次日，她找其叔叔李洪九、她丈夫到公司找刘，一名女业务员让她签订抵押协议，具体内容她没有看，只看金额为3.8万余元，她能到手24950元，每月需还款3078元，分12期偿还。她感觉蹊跷问刘，刘告诉公司要扣除手续3000多元、服务费2000多元、保证金2000多元、车钥匙费500多元，以及GPS定位费等共计1万多元；扣完后剩余的是利息，都是虚拟的不用她交现金。她又签订了抵押贷款协议，之后刘拿出事先准备好的欠条让她抄写，大概内容是24950元以转账形式给她；还有1万元是以现金形式给她，包括手续费等费用。她抄写签字后，刘又让她丈夫李某2担保签字。办完手续后她要抵押协议和欠条，刘不给说是公司内部留存。刘告诉每月到时间给她发卡号，让她按时打钱。3月11日，贷款24950元打入她银行卡。此后每月9日，女业务员会打电话通知她还款，并短信发给她银行卡号，她按月用支付宝向账号打钱，收款账号有赵海军、高岩的户名。2018年3月9日下午2点，她接到尾号131XXXXXXXX电话通知还款，告诉一会儿发收款银行卡号，最后也没给她发卡号。次日，她丈夫到公司找后说公司倒闭了没找到人。3月13日上午，她收到131XXXXXXXX短信通知说她还款逾期，车被他们拖走了。下午，又打电话告诉让她交2万元拖车费，否则就将车卖掉抵账。她与丈夫商量后就交了2万元。之后，她丈夫将车开了回来。王某7提交的支付宝转账电子回单、账户交易明细、转账凭条证实：王某7向赵海军银行卡8次汇款、向高岩银行卡3次汇款，每次汇入均为人民币3078元。王某7通过ATM机向＊岩的银行卡汇入人民币2万元。7.被害人王某3的陈述证实：2017年7月6日，他通过刘振介绍到松山区中昊大厦一个贷款公司办理抵押贷款，用他的红色江淮S2越野车（登记车主为他儿子王志祺，车牌号为蒙DEY399）抵押。贷款公司让他儿子王志祺签订了授权委托书、债权转让协议书、旧机动车买卖合同、借条、汽车抵押借款合同等手续，具体内容没让他们看，他儿子王志祺签字后，刘向他要了一把汽车备用钥匙。他贷款15600元，分12期偿还，每期还款2014元，让他每月5日用手机银行给公司负责人高岩打款。之后，贷款公司向他的银行卡内转了15600元钱。2018年4月5日他被行政拘留没能及时给高打款，4月11日他给高打了2014元。4月26日本村(初头朗镇初头朗村)村民发现有人用钥匙开他停放的路边的车，但是没有打开车。他给高打电话问，高说在外地，可能是贷款公司总部的要开他的车，高让他把贷款全部结清。他说要看贷款合同，高找一个人用手机给他发来当时签订的合同。他看后提出5月5日一次性结清，高回复说贷款公司总部不同意，当时没有谈拢。5月2日5时许，他发现家门口的车丢了，就给高打电话，高说他贷款逾期了，并给他一个电话号让他自己联系。他打通这个电话，一个男子在电话中告诉说他的贷款逾期了，想要回自己的车得三日内给贷款公司拖车费、逾期费、违约1.8万元，否则将车卖掉抵账。因为他还有3期合计6042元就还清贷款，怕车被卖掉，5月4日给高转了1.8万元。之后公司的人告诉车在红山区曲家沟的位置，他过去把车开了回来。王某3提交的抵押车贷款手续、微信转账记录证实：2017年7月6日，王志祺出具了向孙某3借款24768元的借条；王志祺签订了处分蒙DEY399号车辆的授权委托书；同时签订了空白的蒙DEY399旧机动车买卖合同、空白债权转让协议书。2018年5月4日向工商银行尾号7502户名＊岩账户转账1.8万元。8.被害人孙某1的陈述证实：2017年9月，煤场急需钱，他通过姚利军介绍到宇杰凯泰公司贷款，刘振负责接待他们。他提出借8万元，期限一年，刘告诉他的车只能借这些。之后，给车辆拍照、安装GPS,与公司客服签手续，有借据、收据、买卖合同、授权委托书，大概十七八页；还留下一把车钥匙、银行卡号。次日打到他银行卡72650元，他每月24前还款8210元。每月公司客服打电话提醒还款，他通过ATM机还了6个月。第7个月的2018年4月24日还款日，没人给他打电话，他就忘记了。第二天早晨发现停放在宾馆门前的蒙DFJ107号丰田霸道车不见了，手机收到短信通知他逾期未还款，公司将车拖走了。他打电话问刘，刘说公司老板高岩让他交10万元，有49260元应还的钱，其余是违约金；否则卖车抵账。他暂时没钱，刘说自己为他垫上赎回车放在刘处。十多天后，他凑上10万元钱给了刘，刘把车还给了他。9.被害人孙某2的陈述证实：2017年1月他通过微信得知宇杰凯泰公司能用车抵押贷款。1月11日他到公司办理贷款，高岩接待他，看完车后高告诉只能贷款5.2万元，还要从中扣除服务费、GPS费及一些其他费用约3000元，期限12个月，利息1分88。高让一个女业务员拿出一些合同让他签字，合同的内容都空着。业务员告诉他每月11日还款，每次本息为5630元；并给了赵海军的银行卡，让向赵的卡内打钱。之后，高还去他家里看了，并拍了照片。当天晚上，孙某3给他转了47460元。他发现钱数不对，微信问高为什么？高回复说总公司还有2000元押金，只能到账这些钱了。自2月11日起他按月还钱，到11月11日公司没通知他还款，他也忘记了，13日他想起后立即通过支付宝给赵海军银行卡打了5630元。11月14日凌晨3点多发现车在单位院里没有了，当时以为同事开走了。早晨7点也没找到车，他想起高有他和车钥匙，给高打电话。高告诉因为他逾期未还款总公司将他的车拖走了。他说13日已经还款了，高称那也是逾期，让他将剩下两个月尾款、利息还清，再给2万元拖车费和违约金，合计26260元，否则将他的车卖了，高还称将零头免了让他给2.6万元。他怕把他的车卖了，就往赵海军银行卡汇了2.6万元。之后，高让一男子领着他到喀喇沁旗茅荆坝收费所将车开回来。孙某2提交的转账记录、账户交易明、收据证实：孙某2收取贷款、归还贷款情况及高岩收取孙某2剩余车款，孙某2于2017年11月14日已结清剩余车款。孙某2提交的车辆行驶证证实：孙某2于2016年3月24日登记注册马自达牌CAM6460B5小型普通客车，牌照号码为蒙DUQ366。10.被害人纪某的陈述证实：2017年3月29日，她做生意急需用钱，她和公司老板司万发从每天插在车上的小广告看到宇杰凯泰公司可以抵押车贷款。她与司万发到公司办理贷款，业务员看完车后告诉能贷款57792元。女客服让签合同，她们也没看内容让咋写就咋样写，之后公司留下车钥匙。借款金额是57792元，分12期偿还，每月29日还本息4566元，用手机银行转到公司指定的帐户，每月还款日前公司会通知。公司先扣除11592元，又扣除服务费2100元、GPS安装费800元、保证金4200元、合同费150元、评估费500元、还有100元费用，总共扣除了19442元；她们实际收到转账的38350元贷款。2018年1月公司没有通知她们还款，她忘记了。2月11日公司将她的车拖走了，公司人打电话让她赶紧处理，还清剩余三个月尾款13698元还有拖车费、违约金4万元；如果不给就将车卖掉。经过交涉对方同意要3.9万元。她就汇过去3.9万元。被害人纪某提交的车辆行驶证证实：司万发于2015年5月12日登记注册丰田牌GTM7200GEP小型轿车，牌照号码为蒙DPD887。被害人纪某提交的抵押车贷款手续、银行自助终端凭条证实：2017年3月30日，司万发出具了向孙某3借款57792元的借条，司万发签订了蒙DPD887汽车抵押借款合同、签订了空白的居间服务合同，空白的蒙DPD887旧机动车买卖合同。2018年2月13日向高岩尾号7502银行卡汇款3.9万元。11.被害人王某4的陈述证实：2017年5月，他急需1万元，通过微信搜附近的人搜到宇杰凯泰公司业务员张国志。经过张在宇杰凯泰公司用现代伊兰特轿车抵押贷款。张拿出五六页纸让他签合同，没主动让他看内容，说他借的少，别逾期就行，也没有给他合同。他借了1.2万元，张告诉12个月还完，每月5日左右还款1376元，等公司电话通知并发送收款卡号。做完手续，张说公司要扣手续费。最后借款实际到手为9650元，自7月起每月5日左右公司电话通知还款，并给他发送卡号，共计还了6期。2018年1月6日晚，他的车在军区分一个饭店门前被公司人开走了。公司一男子打电话让他将尾款、违约金、拖车费1.45万元付清，否则将车卖了。1月13日，他分两次给公司指定的高德健工商银行卡打了1.45万元。王某4提交的建设银行活期账户交易明细证实：2017年6月7日，收到孙某3电子汇入人民币9650元。7月至12月通过支宝还款6次每次1376元；其中5次转入高岩银行卡。2018年1月13日向高德健账户银行汇款1.45万元。12.被害人刘某的陈述证实：2017年5月通过微信广告联系宇杰凯泰公司业务员张国志，5月16日他与老伴王爱志用蒙D30Q68马自达轿车在宇杰凯泰公司抵押贷款。她当时要借4万元，张告诉借4万元扣除各项费用到手也就2万多元，说她的车较新，能借到6万到手能有4万，她就同意借6万元。公司给车安装了GPS,留下一把备用钥匙，让王爱志签订了手续。次日，张告诉贷款批下来是61920元，扣除服务费、GPS费用、评估费、保证金等，到她手是40900元，分12期偿还，每月本息4885元，每月16日为还款日，如果逾期把她们抵押的车拖走拍卖。一天后她女婿开车回北京密云了。她按公司规定每月16日还款，共还了7个月。12月16日她女婿说车在密云电缆厂附近被盗了，密云警方调录像发现是一男子用钥匙开走的。后来宇杰凯泰公司的人告诉车被公司拖回来了，理由是车没按合同规定在赤峰使用，超出行驶范围了，让她们交3.5万元的违约金、拖车费和未还的本金，否则将车卖掉。贷款时她与张说车得在赤峰和北京两个地方使用，她与公司理论，公司说离开赤峰就是违反合同，就拖车。经讨价还价公司让她们拿3.35万元，没有办法她们按公司要求向指定账户打了3.35万元。之后要收据和贷款手续，公司的人不给，她们说要报警。公司的人打了一个电话后给他手写一张收据，并复印贷款手续。公司的男子告诉车就在楼下停车场，她们下楼把车开了回来。被害人刘某提交的抵押车贷款手续证实：2017年5月16日，王爱志出具了向孙某3借款61920元的借条、收到借款61920元（其中转账40900元、现金21200元）的收据；王爱民签订了蒙D30Q68马自达轿车抵押借款合同、签订了空白的居间服务合同，空白的蒙D30Q68旧机动车买卖合同、空白的债权转让协议书、空白的居间服务合同、处分蒙D30Q68马自达轿车的授权委托书；贷款于2017年12月19日全部结清。13.被害人高某的陈述证实：2017年7月4日，他急需钱，听说宇杰凯泰公司用车抵押下款快，他就到公司借款，业务员张国志接待他，拍了车的照片上传说给北京公司评估，之后告诉能借2.5万元，期限12个月，扣除下户费、GPS安装费等能到手2.2万元；并告诉每月3日为还款日，每个月还2400元。他同意后签订了手续约十七八页，公司留下一把车钥匙。9月3日他喝多忘记了，次日车被公司拖走了。公司业务员高冬让他一性还款包括拖车费、违约金4.2万元，否则将车卖掉抵账。经与高岩交涉，他最后付款3.75万元，才将车给他。被害人高某提交的收据证实：2017年9月17日，宇杰凯泰公司高东收到高某3.75万元，贷款全部结清。14.被害人王某5的陈述证实：他女儿王静有一台北京现代越野车。2017年11月王静出国后，他使用这台车。2017年12月19日夜间，宇杰凯泰公司的人将车拖走。经与王静联系，王告诉说自己于2017年7月18日用这台车在宇杰凯泰公司抵押贷款31648元，做好手续后只给了19950元，期限12个月，每月17日还钱，每月还2546元。王已将8月至11月四个月本息还了共计10184元。他去公司找，高东让他还8个月本息、加上违约金、拖车费用计4万元，否则将车卖掉抵账。这台车市场价格也得八万元，他怕车被卖了，经交涉，给了高东3.75万元，高东才将车还给他。被害人王某5提交的贷款手续证实：2017年7月18日，王静出具了向孙某3借款31648元的借条、收到借款31648元的收条（其中转账19950元、现金11698元），分12期偿还每月17日为还款日，每期还2546元。王静签署了处分蒙DWJ331车辆授权委托书、蒙DWJ331汽车抵押借款合同、空白的蒙DWJ331旧机动车买卖合同、空白的居间服务合同、空白的债权转让协议书。宇杰凯泰公司于2017年12月22日收到现金3.75万元，王静贷款全部结清。15.被害人张某的陈述证实：2017年6月8日，他嫂子急用钱，他自己灰色奥德赛商务车在宇杰凯泰公司办理二次抵押贷款。先评估车再安装GPS,给他的车评估4万多元，签订了空白合同，给叫孙某3的人打了39210元借条，扣下服务费、评估费、GPS等费用，实际到款26850元。每月应还款4174元，还款日前公司人员会通知，逾期会收取违约金。当天下午就下款了。此后每个月前一二天，公司都会给他发高岩的银行卡号，让他向这个卡内打钱。到了第七个月，公司没有再发信息，1月7日还款那天他忘记了。第二天他的车在桥北路通宾馆后院被人偷走了。他发现已经8日了，马上到附近的工商银行将钱还上。一两天后，高德健与他联系说是为宇杰凯泰公司要账的，知道他车的下落。向他要剩余的贷款、拖车费、违约金共计3.2万元。他要求面谈，高德健让他到松山区天王酒店602去，他与妻子去那儿找到高德健，公司名字改为“网筹金融”了。他让给他算账，高德健给他算出违约金、拖车费、滞纳金共计2.6万元。他觉得不对让再算，那顺说给他算那个玩意干啥！他说回去再算算就回家了。次日，他又找高德健说算的不对，还动手发生了争执，当天也没解决。后来在天王酒店的公司就找不到了。张国志告诉说让他尽快解决，否则就会真把他车卖了，而且找都找不到。他与高德健电话联系，一直谈到2018年1月13日，他害怕真把他的车卖了，最终谈到2.2万元，实在没办法就向高德健要了银行卡号给高转了过去。还清贷款后，他让高将贷款手续给他复印了一份。两小时后，高告诉说车在红庙子高速出口，他到那儿就找到了车。张某提交的工商银行业务凭单、微信转账截图证实：张某还款情况。.被害人张某提交的抵押车贷款手续证实：2017年6月8日，张某以蒙D079H8汽车抵押贷款39210元，借款期限9个月；张某签订了处分蒙D079H8车辆的授权委托书；出具了向孙某3借款39210元的借条、收到借款39210元的收条（其中转账26850元、现金12360元）；同时处分蒙D079H8车辆授权委托书、空白的蒙D079H8旧机动车买卖合同、空白债权转让协议书。16.证人那某的证言证明：都楞宝力高不是他的客户，他给都楞宝力高写过一个收据，还盖上了公司的公章，具体什么内容忘记了。都楞宝力高因为贷款逾期车被高岩拖走了，高岩向都楞宝力高要拖车费、逾期费、违约金、罚息等，具体多少钱他不清楚。后来，他也把这个钱给高岩了。当时高岩不在公司，高岩让他给写的收据。17.在速融通（北京）公司搜查出放款手续证明：岳晓虎、王某6、都楞宝力高、孟某2、崔某、巴音德力黑以车抵押贷款相关审批、汇款情况。18.调取借记卡历史明细证明：2017年3月11日，孙某3尾号3282工商银行卡打入王某7账户人民币24950元，2017年1月10日打入王志祺账户人民币19018元，2017年8月26日打入孙某1账户人民币72650元，2017年1月11日打入孙某2的账户人民币47460元，2017年1月11日孙某2的账户人民币47460元，2017年3月30日打入司万发账户人民币38350元，2017年6月7日打入王某4账户人民币9650元，2017年5月16日打入王爱志账户人民币4.09万元，2017年7月4日打入高某账户人民币2.2万元，2017年7月8日打入王静账户人民币19950元。2017年6月9日打入张某账户人民币26850元，2017年4月3日打入岳晓虎账户人民币38150元，2017年5月9日打入都楞宝力高账户人民币2.92万元，2017年7月4日卡打入崔某账户人民币16850元。19.刑事裁定书证明：被告人高岩实施“套路贷”，高岩本人或指使他人将李某2、王某3、孙某1、孙某2、纪某、王某4、刘某、高某、王某5、张某10人在宇杰凯泰公司二次车贷抵押的车辆开回后隐匿，以贷款逾期为由以卖车相要挟向李某2等人索要违约金、拖车费、罚息等高额费用，敲诈李某2财物2万元、敲诈王某3财物17018元、敲诈孙某1财物76610元、敲诈孙某2财物2.6万元、敲诈纪某财物3.9万元、敲诈王某4财物13106元、敲诈刘某财物26795元、敲诈高某财物18955元、敲诈王某5财物27734元、敲诈张某财物20194元。涉案人员高岩、张志强、李昭君、刘振因犯敲诈勒索罪被判处刑罚。20.原审被告人高岩的供述证明：孙某1用霸道车贷款逾期后，他让张志强把车从元宝山拖回来。他让高德健与孙谈的，最后孙交了约8万元提回了车。孙某2用马自达车贷款逾期后，他让张志强把拖回来，让高德健和孙某2谈，结果孙交钱赎回了车，具体多少钱忘记了，这台车他给了张志强二千元左右，剩下的钱都给北京总公司转过去了。王某7借款到了最后一期了，主动要求还款，并向他索要车的抵押手续。他说自己在天津，让先还款再将手续寄回来，对方说必须见到合同给钱，他告诉王爱还不还，就挂了电话。次日对方就违约了，他就让张志强把车拖回来，停放在红山区曲家沟地库里。后来向王多要了1万元。王某3用江淮S2越野车贷款逾期后，他让张志强把车拖回来，让高德健与王谈的，后来王交了1.5万元将车赎了回去。纪某的凯美瑞轿车是他让张志强拖回来的，停放在红山区南山曲家沟的库里。王某4不是第一次逾期，且将钥匙换了，GPS也摘了，当天拖走车的时候就告诉王某4了。刘某、王爱志由高德健联系过三次以上，告诉说车不要离开赤峰地区不要去北京，但她们没有把车从北京开回来，后来就把车给开回来了。高某的这辆车的车钥匙坏了，车开回来后张国志不让他联系客户，张要加钱，具体怎么交涉的他不清楚。王静的北京现代车是他让张志强开回来的，停放在红庙子刘振的库里。后来被赎了回去，具体是高德健处理的。张某的奥德赛车是他让张志强拖回来，停放在红庙子刘振的库里。21、被告人赵海军供述与辩解：除了孟某1其格的车以外，其他车辆他都不知情，会计告诉他都是正常还款。经法庭举证、质证的其他证据：1、证人孙某3的证言证明：她在速金融通（北京）公司上班担任出纳，2017年8月离开。公司总经理为赵海军是公司法人，韩某是副总，会计是王某8。公司主要经营抵押车二次贷款，方案是韩某提出来并制定细则实施的。业务流程是加盟商把借款人车的相关信息和借款人家庭住址、工作单位提供上来，并要求客户手持身份证录一段向公司借款的视频资料，由加盟商初步审核后传到她们公司，她汇报给赵海军和韩某同意并签字，她才能放款。公司在赤峰的加盟商是韩某找的，加盟商的名字是高岩。公司盈利主要是放款收利息，如果客户逾期还会收取违约金，安装GPS也会收取一定费用。这些都是会计王某8计算。她只负责给客户放款，公司批多少钱她就给客户放多少钱，打到客户账户里。公司放款都从她名下的银行卡出，所以借据上也定她的名字，这样转账记录和借据保持一致。公司向外放贷的钱没有她和王某8的钱，都是公司的钱，具体都是谁的赵海军和韩某最清楚。2、证人王某8的证言证明：2014年8月经孙某3招聘，她到速金融通（北京）公司上班。公司的法人是赵海军，她刚来时公司经营车贷业务，后来跟北银消费金融公司合作开展的也是贷款业务。干了一段时间不挣钱，又做车贷业务。公司在赤峰、通辽、乌兰浩特、海拉尔都有加盟商，加盟商是公司业务经理韩某找的。加盟商提供客户，并按照公司规定将客户身份证复印件、借据、车辆的基本资料、客户同意贷款的视频资料、居间合同相关资料传给她们公司，还要安装GPS,留下一把车钥匙，赵海军签字审批后，给客户放款。每笔业务按照放款金额收取1.5的月息、0.8的服务费、几百元的GPS费用。如果客户逾期了，按合同收取千分之五的违约金。利润她们公司和加盟商四六分成。车贷客户逾期还款，她们公司取千分之五的违约金。还不上她们催加盟商。如果实在还不上，加盟商会把客户的车扣下，要求还款。如果还不还，会将客户的车卖掉抵账。客户还不上钱将车卖掉是公司业务经理韩某和加盟商制定出来的，经赵海军批准的，这样能保证她们公司放出去的钱不受损失。车辆卖掉后，还清欠款剩余的钱也全部入公司账里，算是公司利润，公司账户是赵海军名下的尾号9340工商银行卡。放款用的是孙某3尾号3282工商银行卡，这样转账记录能与合同一致。放出的钱都是赵海军的钱。赤峰的加盟商是宇杰凯泰公司，负责人为高岩。赵海军与高岩合作后，赵海军负责出资，高岩负责联系客户，后期跟进如到期提醒还款、客户逾期后提醒再不还款负责催收等。她知道对不还款的客户，高岩负责将车拖回，然后向客户索要尾款、违约金、罚息等。如果被拖车的客户不还款，高岩或赵海军把车卖掉。卖车的事必须得跟赵海军说，赵海军同意才可以卖。赤峰地区卖了大概十多辆。3.证人那某的证言证明：他在宇杰凯泰公司上班时负责联系客户做二手车贷款业务，通过贷款中介互相介绍或出去发名片的方式联系客户。联系成客户后交给高岩或客服人员，剩下的事他就不管了，都是高岩或客服人员与客户谈，谈成后高高岩给他提成。高岩说过宇杰凯泰公司是北京公司的分店，只要北京公司来人，高岩就给他们放假或者高岩出去接待。他听高岩说过拖车都是北京公司派人来拖，拖车后产生的逾期费、拖车费、罚息也由北京公司确定，高岩再向客户要。他知道拖过很多客户的车，便不知道具体名字。他在公司上班共计三个月，联系多少客户记不清了，记得的客户有巴音德力黑、袁国锋、德勒黑、伊日格勒图。4.调取的赵海军尾号9340号工商银行卡交易明细、孙某3尾号3282工商银行卡证明：案发期间，高岩、张静多次向赵海军尾号9340号工商银行卡转账汇款，孙某2、司万发、王某7、王某1、王某6曾向该账户直接还款；孙某3尾号3282工商银行卡多次向高岩转账汇款，与调取的高岩尾号7502号工商银行卡交易明细相印证。5.搜查扣押的车易贷大纲证明：速融通公司的贷款模式有三类，一类为押手续押车，二类为押手续不押车，三类为银行分期车。三类贷款均需对方签订放款确认单、还款提醒事项、借款人服务记录表、车辆买卖协议、车辆质押合同、借款协议、债权转让协议、借款人咨询及管理服务协议。借款费率标准按先息后本还款方式，二类借款综合费率为月6%，借款期限为3个月，批款额度50万元封顶。三类借款综合费率按还款方式不同分别为每月3%或4%，借款期限分为1期、3期，按车辆评估值4万放款，奔驰、宝马、大众、丰田系列可按最高评估值5成放款。借款签约后需在车辆上安装GPS定位系统，设备押金1500元，申请贷款时当场结算，结清退还200元。车辆评估费、家访费、停车费由分公司定价收取。6.搜查扣押的速融通（北京）资产管理有限公司与宇杰凯泰公司签订的咨询服务合同证明：2016年11月29日，赵海军代表速融通（北京）公司、高岩代表宇杰凯泰公司签订合同，约定：宇杰凯泰公司支付加盟费5万元、保证金5万元，与速融通公司合作，合作期限一年。宇杰泰公司为速融通公司提供有金融服务需求的客户的咨询服务，宇杰泰公司在赤峰的办公场所作为速融通金融服务中心，为速融通公司提供运营场所及抵押物存放场地，保障抵押品安全存放及免受损害。速融通公司利用自身优势为宇杰凯泰公司提供债权平台及债权人资金，宇杰泰公司保障速融通公司所提供债权人和债权人的资金安全。速融通（北京）公司对宇杰凯泰公司人员进行培训，协助宇杰凯泰公司开展业务。合作期间，如有逾期客户，宇杰凯泰公司应立即进行清理，若三天内尚未采取有效措施（拖车、收到违约金等）进行处理，宇杰凯泰公司立即停止进件。净利润速融通公司占55%，宇杰凯泰公司占45%。 7.搜查笔录、扣押清单证明：2019年6月3日，在见证人王立新的见证下，侦查人员对赵海军在北京市大兴区奥宇集团3号楼609-1的速融通（北京）公司进行搜查，搜查到4台电脑主机箱，3台笔记本电脑，合作合同以及借款人明细表、83套贷款手续（放款审批单、还款明细表、收条、孙某3汇款凭证）、车辆GPS监测表、3本记账本等，予以扣押，并随案移送。经赵海军当庭辨认，确认电脑系速融通公司办理业务使用；记账本系公司员工使用，内容为借款借款及逾期等相关情况。8.辩护人提交的汇款凭证证明：高岩本人或通过王某8、张静向赵海军支付杜某、孟某2、崔某、都楞宝力高、巴音德力黑、孙某2、王爱志、王某5（王静）、王某6、张某、王某4、岳晓虎、高某、王某214人还款238577元。9.归案情况说明证明：赵海军于2019年6月3日被公安机关传唤到案。高岩系在押人员，因发现高岩在宣判前有漏罪，于2019年6月28日将高岩刑事拘留。10.户籍信息证明：赵海军、高岩的自然身份情况。11.原审被告人高岩的庭前供述及当庭供述证明：2016年11月份，赵海军、韩某和他们三个人口头协议，他们让他来到赤峰，开始从事车贷业务，他们负责提供车贷的本金，经营模式都是赵海军、韩某告诉怎么操作的。他注册的宇杰凯泰公司与北京赵海军的“速融通”公司是合作方，虽然签订的是合作合同，但一直是总公司和分公司的运行模式。赵海军是老板，负责出资；赵海军手下的韩某负责培训放贷流程，确定产品大纲，拟定合同。后期对拖回车的处置。赵海军公司的会计王某8负责告诉他客户还款日期，逾期费用的计算，他平时有事都与韩某联系。他负责招揽客户、给客户签合同，家访结束后上传照片。合同和手续都是总公司给的制式电子版空白合同，和客户签完后，他再通过扫描和邮寄方式给总公司。客户正常还款就完事了，客户还款逾期，他负责拖车。合同约定还款当日下午18时前未及时还款，即视为违约，发生客户逾期了，赵海军、王某8、韩某会在微信群里招呼他拖车。赵海军还说让他租一个车库用于停放拖回来的车，并且说逾期之后要尽快拖车，尽快回笼资金，逾期费违约金本金拖车费要给客户，如果3天内不给这些费用的话，就处理车辆卖车。总公司的会计王某8在微信群里发送剩余本金多少、利息多少、违约金多少、罚息多少、拖车费多少，让他发给客户向客户要钱，客户要是三天不还钱就卖车，车辆卖出后，扣除约定的金额后，剩余残值不会退给被害人。客户还钱有的是现金他先收下再转给赵海军，也有的客户直接转账给赵海军。客户还钱后，他们将车还给客户。客户不还钱，赵海军会派人到赤峰把车开走。孟某1其格的尼桑轿车、杜某的江淮越野车、王某1的东风标志3008车都是赵海军派人开走的。韩某找他与赵海军一起做二次车贷时，他就知道实质是借着公司的名义以借款不押车、手续简单、下款快吸引客户在公司办理抵押贷款，不给客户还款账号，让客服在还款的当天通知客户，这样容易造成客户逾期；逾期后就往回拖车，向客户要逾期费、拖车费、罚息、尾款及50%的利息。如果客户不给，就将车以低于市场价卖掉。当时韩、赵他们三人商量过，他感觉挺赚钱就同意了。客户都和他们签着合同，合同都是有利于公司的，并且只有客户一方签字，如果客户和他们打官司肯定打不赢。12.上诉人赵海军的供述与辩解：2015年，他与韩某合伙做“北银消费”贷款中介业务，但没有做起来。后来，韩某找他提出做车贷业务，当时他也同意做。之后，韩某拿出了方案，又联系了高岩，他们一起商量的放贷流程,高岩在赤峰负责联系客户放款,高岩负责把贷款抵押车的相关信息发到北京公司，然后他们评估后把车的实际评估价格会给高岩，在这边负责谈谈好以后，他最终放款，以后高岩负责收款，要是客户预期，高岩负责拖车以后，要是客户还款，北京会算好本金，利息、违约金等相关费用，然后告诉高岩负责收钱，然后把钱汇到公司账户。要是客户一个月以后不还钱，韩某就会联系好买卖二手车的，之后，高岩负责买卖二手车的人交易完后把钱汇到公司账户。他们一共大约做了40笔左右。知道高岩拖了三四辆汽车，高岩拖车的行为原来他都知道。他和高岩签订了合作合同，高岩做赤峰这边的合作商。合作的项目是车贷业务，利润分配他占45%，高岩占45%。高岩负责联系客户，并按照要求提供借款人资料，符合条件的他审批后放款。放款以后，由高岩负责回收款。如有客户逾期一个月，由高岩负责拖车，拖车后他们北京这边会算出尾款包括利息、服务费、违约金、停车费、逾期费等相关费用，让高岩向客户要，要上钱后打入北京公司账户。如果客户不还款就卖车抵账，由韩某联系买车客户，高岩负责交易，交易钱款汇也全部到北京公司账户。合作期间，他知道高岩拖回车了三四辆车高岩都卖了，钱也汇到北京公司的账户了。卖车所得钱款客户所欠尾款、违约金、逾期费清零后，剩余的部分也都入到公司账，最终他和高岩再算账。他与高岩合作期间是2016年11月29日至2017年11月28日。放款的钱是他出资的，孙某3负责放款，用孙某3名义给客户汇款，借条上出借人也是孙某3，王某8负责记往来账。他和高岩合作在赤峰这边做成了约四五十笔业务，具体数字记不清了，每笔业务都有合同。本院认为，上诉人赵海军伙同高岩以非法占有为目的，假借民间借贷之名，实施“套路贷”骗取他人财物，二人之行为构成诈骗罪；以卖车相要挟向他人索要拖车费、违约金等高额费用，二人之行为构成敲诈勒索罪；且均系共同犯罪。赵海军诈骗、敲诈勒索犯罪数额特别巨大，高岩诈骗、敲诈勒索犯罪数额巨大。在赵海军的授意下，以高岩为纠集者，以张志强、李昭君、刘振、高德健为积极参加者的犯罪组织，在赤峰市多次实施犯罪活动，为非作恶，扰乱了经济社会生活秩序，造成了较恶劣的社会影响，应当依法从重处罚。王某2的车辆已追回，在量刑时考虑。赵海军、高岩均犯数罪，且高岩在判决宣告后发现还有漏罪没有判决，均应数罪并罚。赵海军、高岩到案后如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可以从轻罚。关于上诉人的上诉理由及辩护人提出的辩护意见，经审查认为，赵海军与高岩以借贷为名，诱骗被害人签订虚假的借款手续，被害人实际得到的资金远低于借款合同、借据及收据标明的资金，虚增“债务”，在还款日当日较晚时间再行通知被害人还款及收款账户，使被害人还款时间局促；或通知提醒还款不告知还款账户；在还款过程中随意更换收款人名称账户，对方担心提出异议稍晚还款即认定违约等，随后非法强扣、处置被害人抵押的车辆，实施以非法占有为目的“套路贷”犯罪。赵海军对车易贷经营模式清楚，认可，并与高岩合作，提供资金，由高岩组织实施，该经营模式要求贷款逾期由高岩采取拖车措施。高岩供述贷款逾期后融通公司的赵海军等人会在微信群内指令其拖车。王某8证实卖车均须经赵海军同意，且赵海军等直接处理了部分高岩拖回的车辆。高岩将逾期贷款车辆拖回、向对方索要高额费用、处理拖回的车辆均系赵海军授意，赵海军与高岩属于共同犯罪。赵海军应对高岩纠集他人实施的诈骗、敲诈勒索犯罪行为承担刑事责任的事实清楚，证据充分。因此，赵海军上诉提出原判认定事实不清，对上诉人据以定罪量刑证据不足，与高岩不构成共同犯罪，其二人只对自己的犯罪行为承担刑事责任的上诉理由及辩护人提出赵海军未指使授意高岩纠集他人组成的恶势力犯罪，赵海军与高岩不构成敲诈勒索罪的共同犯罪，也不构成单独的敲诈勒索罪。即便认定犯罪，上诉人赵海军应当以诈骗一罪以其获利224785元的情节处罚的辩护意见；高岩辩护人提出一审法院认定被告人高岩犯有诈骗罪、敲诈勒索罪事实不清，证据不足的辩护意见，均不能成立，本院不予采纳。本案是否存在其他犯罪嫌疑人，不影响赵海军在犯罪中所处的地位和所起的作用。根据赵海军犯罪事实、性质及犯罪数额，原审法院对其量刑并无不当。因此辩护人提出一审法院对赵海军量刑畸重的辩护意见，不予采纳。出庭检察院员的意见，本院予以采纳。综上，原审法院判决认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 杜秀云审判员 吴英凡审判员 王金海  二〇二〇年九月十六日  书记员 魏云彤