广东省佛山市南海区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0605民初8139号原告：何少兰，女，1950年2月16日出生，汉族，住广东省佛山市南海区*********直成四宅坊十六巷1号,公民身份号码440************843。委托诉讼代理人：黄昊镔，广东禅都律师事务所律师。被告：佛山市汇亚绿滇投资有限合伙企业（有限合伙），住所地广东省佛山市南海区**********金安大厦601B，统一社会信用代码914***********156N。执行事务合伙人：深圳市汇亚创富资产管理有限公司（委派代表：冼昭瑜）。被告：深圳市汇亚创富资产管理有限公司，住所地广东省深圳市南山区*****************电子商务创新服务基地B406，统一社会信用代码914***********007N。法定代表人：冼昭瑜，任总经理。两被告共同委托诉讼代理人：庞卓，北京市炜衡（广州）律师事务所律师。两被告共同委托诉讼代理人：邓新辉，北京市炜衡（广州）律师事务所律师。原告何少兰诉被告佛山市汇亚绿滇投资有限合伙企业（有限合伙）（以下简称汇亚合伙企业）、深圳市汇亚创富资产管理有限公司（以下简称汇亚公司）民间委托理财合同纠纷一案，本院于2020年4月8日受理后，依法适用普通程序于2020年8月24日公开开庭进行了审理，原告的委托诉讼代理人黄昊镔、两被告共同委托诉讼代理人庞卓到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.判令被告汇亚合伙企业向原告返还投资本金650万元及截止至2020年3月30日的投资收益3005407.77元；被告汇亚公司向原告返还投资本金700万元及截止至2020年3月30日的投资收益3454018.27元；2.判令被告汇亚合伙企业向原告支付自2020年3月30日至完全清偿之日止以650万元为本金，年利率为13%的投资收益；被告汇亚公司向原告支付自2020年3月30日至完全清偿之日止以700万元为本金，年利率为10%的投资收益；3.判令被告汇亚公司对被告汇亚合伙企业向原告承担的债务和被告汇亚合伙企业对被告汇亚公司向原告承担的债务分别承担连带清偿责任；4.本案诉讼费用由两被告承担。事实与理由：2014年3月30日，原告与汇亚合伙企业签订《“汇农宝”私人订制协议》，协议第一、二条约定原告以每份价值1万元的单价向汇亚合伙企业购买650份理财产品，年化收益率为13%，存续期间为2014年3月31日至2016年12月31日。其后，原告依约完成划款义务，并由汇亚合伙企业出具《出资确认函》确认原告于2014年4月30日完成划款650万元的义务。原告与汇亚公司分别于2014年11月12日、2015年2月4日、2015年9月15日签订《“汇农宝”私人订制协议》合同号分别为：汇农宝认字[2014]第002号、汇农宝认字[2015]第002号、汇农宝认字[2015]第001号。协议约定原告以前述单价向汇亚公司总共购买理财产品700份，并由汇农宝一期认字[2014]第002号《出资确认函》、汇农宝三期认字[2015]第001号《收款确认函》及相关银行流水确认原告已依约划款且汇亚公司确已收款。2016年4月3日，汇亚公司为阻止原告继续向其追偿到期本金及约定收益，特向原告出具《关于到期投资款及收益延期支付情况说明》确认两被告尚欠原告的投资本金1350万元，其中本金650万元的收益年化利率为13%、本金700万元的收益年化利率为10%。2016年10月26日，汇亚合伙企业和汇亚公司联名向原告出具《关于到期投资款及收益延期支付情况说明》，确认截止至2016年10月26日，两被告尚欠原告未兑付本金共1350万元及未兑付投资收益1447700元。同时，确认由两被告作为产品管理人均对债务本金1350万元及相关收益偿还向原告承担连带清偿责任。截止至2019年12月29日，两被告尚欠原告19634200元。为此，原告已多次催缴并邮寄相关律师函，被告却一直拖欠，其行为已构成违约，根据原、被告签订的前述协议，汇亚合伙企业应向原告支付相当于原告购买的“汇农宝”套餐总价值10%的违约金，亦即135万元。原告为维护自身的合法权益，根据协议关于管辖的约定，特向法院提起诉讼，请求如前，望判如前请。两被告答辩称，两被告都未向基金业管理协会备案，不具有基金管理人资格。本案汇农宝定制协议是属于基金销售性质，因两被告不具有基金销售资质，因此该定制协议无效，故两被告仅负有返还本金的义务，原告要求被告给付投资收益和违约金没有法律依据。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织双方当事人进行证据交换和质证。对经质证且双方均无异议的举证，本院予以采信并附卷佐证，对本案事实认定如下：1.汇亚合伙企业于2013年12月17日成立，合伙人为深圳市汇泰盛世投资发展有限公司和汇亚公司。2.2016年4月3日，汇亚公司向何少兰出具《关于到期投资款及收益延期支付情况说明》，确认附表一信息，并确认以下资金兑付计划：1.2016年5月31日前兑付246.75万元；2.2016年12月31日前兑付完本金1013.25万元；3.2017年3月31日前兑付完再延期的收益，具体的结算金额按实际支付日期结算。3.2016年10月26日，汇亚合伙企业和汇亚公司联名向何少兰出具以下内容的《关于到期投资款及收益延期支付情况说明》：何少兰在汇亚公司/汇亚合伙企业认购产品总额为1750万元，其中已到期结算及兑付的本金及收益共4391333.33元，支付日期2015年7月1日及2015年8月1日。认购产品认购期限客户姓名投向公司认购时间到期时间投资额/元合同编号投资款18个月何少兰绿滇2014年1月2016年12月5000000绿滇出字[2014]第003号投资款18个月何少兰绿滇2014年1月2016年12月1500000绿滇出字[2014]第003号汇农宝12个月何少兰汇亚2014年11月2016年12月2000000汇农宝认字[2014]第002号汇农宝12个月何少兰汇亚2015年2月2016年12月2000000汇农宝认字[2015]第002号汇农宝6个月何少兰汇亚2015年9月2016年12月3000000汇农宝三期认字[2015]第001号合计13500000剩余未兑付本金共1350万元，经双方协商，以下处理方案兑付余下本金及收益：剩余本金1350万元延期至2016年12月31日前支付，至2016年年12月31日止，产品管理人汇亚公司/汇亚合伙企业应付本金及收益共14947700元。产品管理人汇亚公司/汇亚合伙企业负责落实项目方结算项目投资本金及收益，项目方未能按期结算的，由产品管理人对未按期结算的差额部分承担无限连带责任。庭审中，两被告确认尚未将上述本金返还给何少兰，并认为产品到期后不能按产品所规定的年利率13%计算收益，而应该按全国银行同业拆借中心公布的贷款市场利率计算利息。本院认为，本案中，双方对汇亚合伙企业尚未返还何少兰的投资款为650万元（500万元+150万元），汇亚公司尚未返还何少兰的投资款700万元（200万元+200万元+300万元）事实无异议，两被告对需向何少兰返还上述投资本金也没有异议，结合汇亚合伙企业、汇亚公司在2016年10月26日出具的《关于到期投资款及收益延期支付情况说明》中承诺汇亚合伙企业、汇亚公司至2016年12月31日前返还本金1350万元及收益1447700元（14947700元-1350万元），否则汇亚合伙企业、汇亚公司对未按期结算的差额部分承担无限连带责任，故本院判决汇亚合伙企业向何少兰返还投资款本金650万元，汇亚公司对汇亚合伙企业该债务承担连带清偿责任；汇亚公司向何少兰返还投资款本金700万元，汇亚合伙企业对汇亚公司该债务承担连带清偿责任。至于截至2016年12月31日上述投资款收益问题，根据2016年4月3日汇亚公司出具的《关于到期投资款及收益延期支付情况说明》可知，至2016年12月31日，500万元投资款收益为36866.67元（5036866.67元-500万元），150万元投资款收益为227500元（1727500元-150万元）；即何少兰向汇亚合伙企业的投资至此时收益总计为264366.67元（36866.67元+227500元）。认购时间为2014年11月12日的200万元投资款收益为416666.67元（2416666.67元-200万元），认购时间为2015年2月4日的200万元投资款收益为366666.67元（2366666.67元-200万元），300万元投资款收益为400000元（3400000元-300万元）；即何少兰向汇亚公司的投资至此时收益总计为1183333.34元（416666.67元+366666.67元+400000元）。上述收益共计1447700元（264366.67元+1183333.34元）。由于汇亚公司没有按上述《关于到期投资款及收益延期支付情况说明》确定的支付计划支付款项，2016年10月26日，汇亚合伙企业、汇亚公司再次出具《关于到期投资款及收益延期支付情况说明》，共同承诺于2016年12月31日前返还本金1350万元及收益1447700元（14947700元-1350万元），否则汇亚合伙企业、汇亚公司对未按期结算的差额部分承担无限连带责任。现何少兰请求汇亚合伙企业支付投资款650万元至2016年12月31日的收益264366.67元，汇亚公司对汇亚合伙企业上述债务承担连带清偿责任；请求汇亚公司支付投资款700万元至2016年12月31日的收益1183333.34元，汇亚合伙企业对汇亚公司上述债务承担连带清偿责任，有理有据，本院均予以支持。上述两份《关于到期投资款及收益延期支付情况说明》均仅对1350万元投资款至2016年12月31日的具体收益作出约定，而2016年4月3日《关于到期投资款及收益延期支付情况说明》中的“年化收益”是在“产品信息”栏下的内容，该栏除了有记载“年化收益”内容外，还记载了“认购期限”、“认购时间”和“投资到期时间”，从中可知，该“年化收益”仅是产品信息的一项，并非在此约定若汇亚合伙企业或汇亚公司未能按约在2016年12月31日前返还投资款的，逾期损失也按该“年化收益”标准来计算，而在2016年10月26日《关于到期投资款及收益延期支付情况说明》中，双方也没有就2016年12月31日之后的逾期损失作出约定，现何少兰请求汇亚合伙企业、汇亚公司以2016年4月3日《关于到期投资款及收益延期支付情况说明》中的“年化收益”为标准计付逾期损失，没有依据，本院不予支持。本院酌定汇亚合伙企业应以650万元为本金，汇亚公司以700万元为本金，自2017年1月1日起至2019年8月19日止按中国人民银行同期贷款利率、自2019年8月20日起至实际清偿之日止按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计付利息予何少兰，汇亚合伙企业、汇亚公司对对方所负的上述债务承担连带清偿责任。综上，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第四十四条、第一百零七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条的规定，判决如下：一、佛山市汇亚绿滇投资有限合伙企业（有限合伙）应于本判决发生法律效力之日起十日内返还投资款本金650万元及该投资款截至2016年12月31日前收益264366.67元予何少兰；二、佛山市汇亚绿滇投资有限合伙企业（有限合伙）应于本判决发生法律效力之日起十日内以650万元为本金自2017年1月1日起至2019年8月19日止按中国人民银行同期同类贷款利率、自2019年8月20日起至实际清偿之日止按全国银行间同业拆借中心公布的同期同类贷款市场报价利率计付利息予何少兰；三、深圳市汇亚创富资产管理有限公司对佛山市汇亚绿滇投资有限合伙企业（有限合伙）上述第一、第二项债务承担连带清偿责任；四、深圳市汇亚创富资产管理有限公司应于本判决发生法律效力之日起十日内返还投资款本金700万元及该投资款截至2016年12月31日前收益1183333.34元予何少兰；五、深圳市汇亚创富资产管理有限公司应于本判决发生法律效力之日起十日内以700万元为本金自2017年1月1日起至2019年8月19日止按中国人民银行同期同类贷款利率、自2019年8月20日起至实际清偿之日止按全国银行间同业拆借中心公布的同期同类贷款市场报价利率计付利息予何少兰；六、佛山市汇亚绿滇投资有限合伙企业（有限合伙）对深圳市汇亚创富资产管理有限公司上述第四、第五项债务承担连带清偿责任；七、驳回何少兰的其他诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案适用普通程序结案，案件受理费全额收取141556.56元（何少兰已预交），由何少兰负担21568.56元，佛山市汇亚绿滇投资有限合伙企业（有限合伙）、深圳市汇亚创富资产管理有限公司负担119988元，佛山市汇亚绿滇投资有限合伙企业（有限合伙）、深圳市汇亚创富资产管理有限公司负担部分应于本判决发生法律效力之日起七日内向本院交纳。何少兰多预交的119988元，于本判决发生法律效力后经何少兰书面申请，本院予以退回。如不服本判决，当事人可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省佛山市中级人民法院。审判长廖锡燕人民陪审员罗志深人民陪审员许绮华二○二○年九月二十八日书记员魏梓薇基本信息产品信息支付信息支付情况延期收益（至2016年12月31日）/元需再兑付本金及收益总额/元支付计划姓名认购金额/元认购期限认购时间投资到期时间年化收益2015年已支付收益/元2016年3月支付/元2016年5月31日支付/元2016年12月31日支付完本金/元延期收益/元何少兰500000018个月2014-1-232016-1-3113%433333.33900000286866.675036866.6724675001632500936866.67何少兰150000018个月2014-3-32016-1-3113%23400016250017275001500000227500何少兰2000000一年期2014-11-122016-1-3110%166666.672416666.672000000416666.67何少兰2000000一年期2015-2-42016-2-310%166666.672366666.672000000366666.67何少兰3000000半年期2016-3-142016-3-1410%25000034000003000000400000小计13500000667333.339000001032700149477002467500101325002347700附表一