上海市闵行区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0112刑初1461号公诉机关上海市闵行区人民检察院。被告人自报宋卫东，男，1969年3月22日出生于江苏省启东市，汉族，初中文化，农民，户籍地江苏省启东市。辩护人邓介辉、袁忠，江苏江海明珠律师事务所律师。上海市闵行区人民检察院以沪闵检三部刑诉[2019]1421号起诉书指控被告人宋卫东犯诈骗罪，于2020年7月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，因涉及个人隐私，不公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员闫某某出庭支持公诉，被害人蒋某、刘某某，被告人宋卫东及其辩护人邓介辉、袁忠到庭参与诉讼。本案现已审理终结。上海市闵行区人民检察院指控：2017年4月至2018年5月间，被告人宋卫东结识被害人蒋某并以装修老板身份与之交往，谎称有工程项目在建，骗取了蒋某的信任，后以工程项目投资、后贷还前贷为由共计骗得蒋某贷款人民币40万元(以下币种同)，至案发前其已退还蒋某107,850元；2019年3月至2020年1月间，被告人宋卫东结识被害人张某并以装修老板身份与之交往，谎称有工程项目在建，骗取了张某的信任，后以儿子患病、走银行流水、生活开支等多种理由共计骗得张某借款8.8万余元；2019年10月至2020年3月间，被告人宋卫东以装修老板身份与被害人刘某某交往，谎称有工程项目在建，骗取了刘某某的信任，后以发放工人工资、走银行流水等多种理由骗得刘某某借款7万元；2019年11月间，被告人宋卫东谎称认识上汽大众人事科科长，可帮被害人陈某某儿子调换工作，后以疏通关系、工程借款为由骗得陈某某4万元。2020年3月26日，被告人宋卫东被公安机关抓获，到案后其否认实施上述诈骗，辩称涉案款项均系借款。为证实上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了被害人蒋某、张某、刘某某、陈某某的陈述，证人邹某某、赵某某的证言，公安机关《受理登记表》《立案决定书》《抓获经过》，被害人提供的相关微信聊天记录及微信、支付宝转账记录、银行交易记录、借条等书证，检察机关电话记录，被告人宋卫东的银行交易记录，被告人宋卫东的供述等证据，由此确认被告人宋卫东的行为构成诈骗罪，数额巨大，提请本院依法判处。被告人宋卫东对指控的数额无异议,然辩称其与涉案被害人之间系民间借贷，借款用于生意周转，不应以诈骗论处。辩护人认为被害人蒋某、张某、刘某某与被告人宋卫东关系密切，相互来往产生的费用应从诈骗数额中剔除；被害人陈某某与被告人宋卫东间有1万元系借款性质,应从诈骗数额中剔除。经审理查明：一、2017年4月至2018年5月间，被告人宋卫东以装修老板身份与被害人蒋某交往，期间虚构承接工程项目的事实，继而以工程项目投资、后贷还前贷等为由，诓骗蒋某贷款40万元供其花用，至案发前退还蒋某107,850元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1、被害人蒋某陈述证实：蒋是商场营业员，每月收入六、七千元左右，与被告人宋卫东于2017年4月在棋牌室内相识;宋卫东对蒋某频频示好,并暗示蒋其在上海市区拥有两套房，其老家房子会拆迁，其是包工头，在浦东承接大项目，且不时发送一些在建工程的小视频给蒋某，以致蒋某深信其是装修老板，有很多工程款可以进账。期间，宋卫东对蒋某谎称其已离婚，并让蒋某做其女友、称打算与蒋结婚、承诺等工程款下来就给蒋某买香奈儿包等，以此骗取蒋某的钱款；双方交往期间，被告人宋卫东以自己的包被偷为由向蒋某借款3,000元；每次打牌完毕，寻找各种借口向蒋某借款共计三、四万元；至2017年7、8月间，宋又以与妻子闹离婚需要支付儿子的抚养费等为由向蒋某借款，蒋为此借给宋1.3万元；2017年12月，宋卫东以急需支付工人伙食费为由，哄骗蒋某向平安银行贷款8,000元，之后，蒋某替他归还其中的3,000元；2017年9月至2018年1月,宋卫东陆续以结算工程款走银行流水需要手续费为由向蒋某借款30,000元；2018年1月,宋卫东以工程即将结束,急需发放工人工资为由,哄骗蒋某以自己的名义替其贷款，并将蒋某带至其事先找好的南京银行、“宜信贷款”，使用蒋某的劳动合同、工资流水等共计贷款18万元后将上述银行卡拿走，并称其可以自己每月还款存进卡内,然其归还了三个月之后，就以没有能力再归还贷款为由，让蒋某还款，同时又以工地上急需用钱为由，问蒋某借走8,000元；2018年5月,被告人宋卫东以申请大额贷款用以归还之前贷款,一并归还蒋某的借款等为由,将蒋某带至平安银行,再次以蒋的名义贷款人民币22万元,并拿走蒋的银行卡,之后并未用于归还之前的贷款，而只向蒋某转账1.5万元用于归还蒋之前从丈夫处偷拿来替其归还贷款的钱款，且并未正常归还上述贷款,蒋某仍然不时需要替其归还贷款；2019年2月,宋卫东以回家借款50万元归还给蒋某,但需要在其银行卡内转入人民币1万元做流水底款为由向蒋某借款,蒋某通过微信将上述钱款转账给其;至2019年3月,宋卫东表示其已完全无还款能力；蒋某感觉被骗，且后期宋卫东称如果不继续借款给其，就不会归还之前的借款。蒋某夫妇无奈报警并归还了上述全部贷款。2、证人赵某某证言证实：赵收到平安银行寄送给蒋某的快递后，发现蒋某替宋卫东贷款的情况；因宋卫东不按期归还贷款，赵某某夫妇只能替其还贷。3、被害人蒋某尾号为217052的南京银行账户、尾号为985092的中国工商银行账户、尾号为755891的平安银行账户交易清单、相关微信转账记录证实：被告人宋卫东共计还贷107,850元。4、被告人宋卫东供述：我与蒋某在棋牌室相识，双方是男女朋友关系，我对蒋某说过各自离婚后结婚的话。我的经济状况不好，做的工程项目有亏损的情况，又被别人骗了钱，我父亲病在床上也需要钱，我有收入但较少，所以蒋某经常会给我钱。比如有时我打牌输钱了，蒋会主动给我一点钱补贴我，我不记得以工程需要等理由向蒋借过钱。我让蒋某替我在三家银行贷款，分别是工商银行的8万元、南京银行的10万元，平安银行的22万元。我已记不起来自己是以什么理由让她贷款的。贷款下来后，我把三张银行卡都拿过来，将钱全部取出，因为三张银行卡都绑定在蒋某的手机上，我每个月通过微信转账给蒋某。这样还了有10余万元。等我没有能力归还贷款后，就由蒋某帮我还了，因为是蒋某贷的款，如果还不上，银行要找她，因此，蒋某的老公就答应借钱帮我还，数额大约在15万元左右，这些钱由他直接转给蒋某，再与我对账。我准备等我工程情况好转，有能力了再还给他。上述贷款，我用于做生意、父亲治病、搞关系找项目等，钱都用完了。二、2019年3月至2020年2月间，被告人宋卫东以装修老板身份与被害人张某交往，期间以虚构的工程项目在建、儿子患病、工程款结算需走银行流水、生活开支等为由骗取张某8.8万余元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1、被害人张某陈述证实：2019年3月，被告人宋卫东通过微信搭识张某，并对张某谎称其已离异，正在寻找伴侣，他自己是装修老板，家中拥有四套房屋，又让张某看了三、四本房产证的照片,张某正处于离异状态,遂与其以男女朋友交往；期间，被告人宋卫东以各种理由向张某借款，每当张某表示质疑，宋就以要与张某结婚过好日子等加以哄骗，并让张某看工地上工人干活的小视频，一再保证工程款下来后一定会归还借款，致使张某对其经济实力深信不疑，多次拿出自己的积蓄借给宋卫东，甚至向家人借钱后转借给宋卫东。双方相识之初，宋卫东以工地事务需要请客吃饭为由借款3,000元；2019年4月，宋以其子患XXX疾病为由，借款6,500元；同年5、6月，宋以工地急需资金为由，向张某借款15,000元、同年7月1日至3日，宋以大额工程款转账需手续费为由，借款8,500元；同月12日至月底，宋以上述同样理由借款9,350元；同年8月至9月，宋继续以工程款手续费名义借款7,500元；同年10月,宋以其父生病需要回家及公司转账需要手续费为由借款1,000元；同年12月下旬及2020年2月，宋通过自己或让他人电话联系张某以证实其工程收款需要手续费用的真实性，又先后借款39,166元、500元;上述借款，张某基本通过微信支付转账给宋卫东，宋只归还200元；对于工程转账所需借款，宋卫东的解释是需要支付转账手续费，只有先将手续费付清了，工程款才能打进来，才能将借款归还于张某；综上，被害人张某共计通过微信转账借给宋卫东9万余元，另以现金形式借给宋卫东5,000元。2、被害人张某与被告人宋卫东的微信聊天记录、微信转账记录、农业银行卡转账记录、通话记录证实：被告人宋卫东多次表示要与张某结婚、有数额巨大的项目款要到账，但转账需要手续费，需要张某借钱给他；被害人张某多次向宋卫东表示，之前为宋的儿子治病进行网贷，宋卫东未否认；被告人宋卫东始终拖延不予还款；2019年4月3日至2020年2月18日，张某共计向被告人宋卫东转账人民币88,006元。3、被告人宋卫东供述：我与张某是情人关系，我对张某说过我正在离婚。我因儿子生病曾问张借款1,000元。每次有工程款进账我都要向张某借款用来走流水，借来的钱我都没有归还，用来个人花销及工程项目使用，张某的电话我后来不再接了。三、2019年10月至2020年3月间，被告人宋卫东以装修老板身份与被害人刘某某交往，期间以工程项目在建、发放工人工资、工程款结算走银行流水等为由骗取刘某某7万元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1、被害人刘某某陈述证实：刘在超市前台工作,月收入2,000元左右,无其他收入；被告人宋卫东搭识刘某某后,对刘自称装潢老板,在本市拥有四套房子,妻子在百联集团工作,月工资一万余元,儿子在XXX大学读书,打工都能月挣万元，并将工地照片及视频发送给刘某某；2019年10月开始,宋卫东以急需发放工人工资、急需支付工人餐费、支票转账需要银行流水等为由、并以向刘某某支付高额利息为诱，问刘借款8万元左右，上述借款均未归还；刘某某催宋卫东还款，宋总是以银行账户被列入黑名单，工程款进不了账等相推诿，甚至以不继续借款，之前的借款就无法收回，或以至刘家中为要挟继续向刘借款；2020年3月，刘某某在借款分文未收回的情况下，让宋卫东写下金额7万元的借条，为得到这张借条，刘无奈答应宋卫东的要求，再次借款给宋卫东。2、被害人刘某某提供的微信转账记录、借条证实：自2019年10月18日至2020年3月12日，刘某某共计转账73,620元给被告人宋卫东；宋卫东向刘某某出具借款7万元的借条。3、被告人宋卫东供述：我与刘某某通过跳舞认识，两人系情人关系，我向刘介绍自己是做装修的包工头，并没有对刘说过我有房子。双方交往期间，我以自己父亲生病、个人生活开销、归还外债为由共计向刘借款6万余元，并写过一张借条。上述钱款至今尚未归还，等我找到工程，经济好转了就把钱还给她。四、2019年11月间，被告人宋卫东谎称认识上汽大众人事科科长，可以帮助被害人陈某某的儿子调换工作以取得陈的信任,继而以疏通关系需要“好处费”为由，骗取陈某某3万元，以工程借款为由，骗取陈某某1万元，上述共计4万元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1、被害人陈某某陈述证实：其通过微信群认识宋卫东，宋自称装潢老板，手里有标的几百万元的工程，家里有三套房子，给人感觉很有实力；双方接触期间，宋卫东自称有亲戚在浦东大众汽车厂担任人事科科长，可以帮陈某某的儿子调动工作，并以疏通关系为由，向陈某某索取“好处费”3万元，但陈的儿子并未得到调动；2019年11月16日，宋卫东又以需要购买建筑材料，账面上还差1万元为由，向陈借款1万元并承诺次日归还，陈因相信宋有经济实力，且又有求于宋，遂借给他1万元，但宋届时并未归还，总是推托工程款尚未到账，最终，宋不再回复陈的微信、不再接听陈的电话。2、被害人陈某某提供的微信聊天记录证实：宋卫东向陈某某表示其“堂哥”要送3万元给大众人事科科长，陈某某遂转款3万元给宋卫东；宋卫东又以需要凑足工程款为由，向陈某某借款1万元。3、被告人宋卫东供述：我曾对陈某某说过能帮他儿子托关系调换工作，并向他提出成功后要“好处费”3万元，陈直接就转给我了；我熟悉大众公司人事股股长的堂哥，但他堂哥的名字我不记得了，我也没有联系到大众公司这个人事股股长。我在2019年11月16日以工程款入账所需向陈某某借款1万元，具体涉及到哪个项目、哪个公司我都记不清楚了，上述工程款并未实际到账。另查明，案发期间，被告人宋卫东经济拮据，无承揽大型工程项目的能力及经历，无大额工程款项往来的情况。上述事实由经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1、证人邹某某证言证实：其与被告人宋卫东系夫妻，双方处于协商离婚阶段，宋卫东是否有自己的装潢公司，是否是包工头等情况其全然不知；其子18岁，随其生活，健康情况良好，2019年没有患病的情况。检察机关经对邹某某核实宋卫东的经济收入及家庭情况，邹补充证实其二人长期分居，孩子随其生活；宋卫东的主要工作是做瓦工，基本不给家人钱，很少与家人沟通，因为缺钱，老家的房屋一直未装修。2、检察机关调取的被告人宋卫东的工商银行卡银行交易记录证实：案发期间，被告人宋卫东银行账户无法大额钱款入账情况。3、检察机关《电话记录》证实：经对被告人宋卫东提供的知情人张海涛、“老季”、“英英”(宋卫东的外甥女)、范卫忠(“星星”)电话核实相关情况，张海涛、“老季”均证实其与宋卫东认识已久，宋卫东是瓦工；张海涛另证实宋卫东家里有人生病、做工程都要向其借钱，宋曾于2018年以做工程为由向其借款1万元，宋的实际经济状况较差；“老季”另证实宋卫东于2017年至2019年间没有承接大工程大项目的情况；“英英”证实其家人确实为宋介绍过工程，但规模很小，是一至二间的室内装修，因未完成所有工程，工程款实际收入3万元；范卫忠表示自己并未介绍过相关工程给宋卫东。4、被告人宋卫东供述：我之前一直做装修工作，张海涛，“老季”等知道我的情况。2018、2019两年，我总共赚了17、18万元左右，其中一处是杨浦区包头中学的装修工程，是我外甥女“英英”的丈夫介绍的，还做过浦东飞机场的装修生意，是老家木工介绍给我的，但因为出钱比入钱要多，所以比较缺钱，我的钱均用于发放工资、请客应酬。又查明：2020年3月4日，被害人张某向公安机关报案，公安机关于同月6日立案侦查，被告人宋卫东于同年3月26日在本市逸仙路XXX弄XXX号XXX室被公安机关抓获归案。案发后，公安机关从被告人宋卫东处扣押证物黑色手机一部。上述事实由经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1、公安机关《受案登记表》《立案决定书》《抓获经过》证实：本案案发及被告人宋卫东的到案经过。2、公安机关《扣押决定书》证实：案发后，被告人宋卫东的手机1部已由公安机关扣押在案。结合本案查实的证据，针对被告人宋卫东及其辩护人的辩解、辩护意见，本院评判如下：一、被告人宋卫东的行为性质经查，在案证据证实被告人宋卫东于案发期间，以虚构的婚姻、经济、工程经营状况、社会关系等取得各被害人的信任，进而以工程项目在建、发放工人工资、大额工程款结算需走银行流水、家人生病急需用款、托人办事需要打点等为由，以借为名，骗取各被害人的钱款用于其个人使用，其明知借款当时自身经济拮据，并无偿还能力，且无相当的财产足以抵偿上述债务，仍虚构借款用途“借款”，形式上似民间借贷，实则以借为名，骗取各被害人的钱款，非法占为己有，数额巨大，其行为已然符合诈骗罪的犯罪构成要件。综上，被告人及其辩护人的相关辩解、辩护意见，与查明事实及相关法律规定不符，本院不予采纳。二、被告人宋卫东的诈骗数额经查，被害人蒋某、张某、陈晓艳虽曾与被告人宋卫东交往，但均无共同生活经历，不存在共同生活花销。其中，被害人蒋某在日常生活中不断给予被告人宋卫东的小额款项，因缺乏相关书证且未得到其他证据印证，现有证据不足以证实其诈骗性质，依法不记入诈骗数额；对于蒋某以其身份向银行以及贷款公司贷款的40万元，依据在案微信交易记录，剔除被告人宋卫东归还贷款总额107,850元，确认被告人宋卫东的诈骗数额为292,150元；被告人宋卫东以虚构工程款到账需要手续费及家人生病、工地用钱等事实骗取张某钱款,以被害人张某的陈述与相关微信转账记录、银行交易明细相互印证的8.8万元认定为诈骗数额；被告人宋卫东以虚构的发放工人工资、工程款到账需要走银行流水等事实，骗取被害人陈晓艳“借款”，以双方认可的在案借条金额7万元为其诈骗数额，故辩护人关于应将被告人宋卫东与被害人张某等人间的共同花销从诈骗数额中剔除之辩护意见，既无事实依据，亦无法律依据，本院不予采纳。又查，被告人宋卫东以虚构其具有社会关系、及虚构工程借款的事实，骗取被害人陈某某“好处费”3万元、“借款”1万元，上述合计4万元应当认定为其诈骗数额，故辩护人关于应将被告人宋卫东与被害人陈某某的“借款”1万元从诈骗数额中剔除之辩护意见，亦无事实依据及法律依据，本院不予采纳。综上，本院依据查实的证据，认定被告人宋卫东的涉案诈骗总额为49万余元。本院认为：被告人宋卫东以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控成立，本院予以确认。据此，为保障公民财产权利不受侵犯，本院根据被告人宋卫东的犯罪性质、情节以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人宋卫东犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月26日起至2028年9月25日止。罚金于本判决生效之日起一个月内如数缴纳。)二、责令被告人宋卫东退赔各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。通过本院书面上诉的，应当将上诉状正本、副本送(寄)往本院立案庭。审 判 长  钱 华人民陪审员  金俊德人民陪审员  殷 健二〇二〇年九月二十二日法官 助理  邵 立书 记 员  邵 立附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。