广西壮族自治区贵港市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）桂08刑终79号 原公诉机关贵港市港北区人民检察院。 上诉人（原审被告人）姜钰滢，曾用名姜敏晓，女，1986年11月21日出生，汉族，高中文化，自由职业，户籍所在地为广西壮族自治区贵港市港**，住贵港市港**。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年9月9日被刑事拘留，同年10月16日被逮捕。现羁押于贵港市看守所。 贵港市港北区人民法院审理贵港市港北区人民检察院指控原审被告人姜钰滢犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案，于2019年12月10日作出（2018）桂0802刑初433号刑事判决。宣判后，原审被告人姜钰滢不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，决定不开庭审理并讯问了上诉人姜钰滢。现已审理终结。 原判认定，一、诈骗事实 2017年6月和7月，被告人姜钰滢为了偿还他人的本金和利息，以可以买到贵港市恒大城和贵港市华泰官邸的折扣房为由，先后骗取韦某1、韦某2款项共计人民币53万元。具体事实如下： 1、2017年6月，被告人姜钰滢以可以买到贵港市恒大城的折扣房为由，骗取韦某1人民币40万元 2、2017年7月，被告人姜钰滢以可以买到贵港市华泰官邸的折扣房为由，骗取韦某2人民币13万元。 上述事实，有贵港市公安局港城派出所警务工作接处警记录、户籍证明,被害人韦某1、韦某2的陈述，证人甘某、王某的证言、银行交易记录清单，微信聊天记录，贵港市华泰房地产开发有限公司、贵港恒大城营销中心反馈意见及被告人姜钰滢的供述等证据证实。 二、非法吸收公众存款事实 2013年至2017年9月期间，被告人姜钰滢在未取得金融管理部门依法批准吸收资金的前提下，以远超国家规定的利率支付高额利息或许诺给予高额收益为诱饵，以“旅游包机”、“新开旅行社”、“转租商铺”为由，先后向周某1、傅某、谭某、罗某、李某1、周某2、韦某1、梁某1、姚某、李某2、覃某美、梁某2、王某铌、蒙某、赵某、韦某3、王某、马某、覃某娟、张某1、韦某4、陈某1、陆某、杨某、姜某、林某冰、陈某2、黎某等28人不特定对象吸收存款共计人民币135887887元。截至案发，被告人姜钰滢已通过还本付息等方式全部退还周某1、覃某娟、韦某4本息或收益，部分退还傅某、李某1、周某2、韦某1、覃某美、赵某、王某、覃某娟、韦某4、陆某、陈某2等人本息或收益共计人民币67015462元，造成傅某、谭某、罗某、李某1、周某2、韦某1、梁某1、姚某、李某2、覃某美、梁某2、王某铌、蒙某、赵某、韦某3、王某、马某、张某1、陈某1、陆某、杨某、姜某、林某冰、陈某2、黎某等人损失共计人民币16806685元。具体事实如下： 1、姜钰滢向周某1非法吸收资金人民币90000元，已全部退还。 2、姜钰滢向傅某非法吸收资金人民币44192515元，已退还人民币42146468元，傅某损失人民币2046047元。 3、姜钰滢向谭某非法吸收资金人民币440000元，已退还人民币0元，谭某损失人民币440000元。 4、姜钰滢向罗某非法吸收资金人民币200000元，已退还人民币0元，张某2损失人民币200000元。 5、姜钰滢向李某1非法吸收资金人民币1570000元，已退还人民币848000元，李某1损失人民币722000元。 6、姜钰滢向周某2非法吸收资金人民币5277000元，已退还人民币2441020元，周某2损失人民币2835980元。 7、姜钰滢向韦某1非法吸收资金人民币1530000元，已退还人民币368000元，韦某1损失人民币1162000元。 8、姜钰滢向梁某1非法吸收资金人民币150000元，已退还人民币0元，梁某1损失人民币150000元。 9、姜钰滢向姚某非法吸收资金人民币100000元，已退还人民币0元，姚某损失人民币100000元。 10、姜钰滢向李某2非法吸收资金人民币100000元，已退还人民币0元，李某2损失人民币100000元。 11、姜钰滢向覃某美非法吸收资金人民币440000元，已退还人民币25500元，覃某美损失人民币414500元 12、姜钰滢向梁某2非法吸收资金人民币30000元，已退还人民币0元，谢某损失人民币30000元。 13、姜钰滢向王某铌非法吸收资金人民币70000元，已退还人民币0元，王海铌损失人民币70000元。 14、姜钰滢向某非法吸收资金人民币200000元，已退还人民币0元，蒙某损失人民币200000元。 15、姜钰滢向赵某非法吸收资金人民币80000元，已退还人民币20500元，赵某损失人民币59500元。 16、姜钰滢向韦某3非法吸收资金人民币4930000元，已退还人民币0元，韦某3损失人民币4930000元。 17、姜钰滢向王某非法吸收资金人民币6340000元，已退还人民币5800000元，王某损失人民币540000元。 18、姜钰滢向马某非法吸收资金人民币80000元，已退还人民币0元，马某损失人民币80000元。 19、姜钰滢向覃某娟非法吸收资金人民币29980900元，已全部退还。 20、姜钰滢向张某1非法吸收资金人民币420000元，已退还人民币0元，张某1损失人民币420000元。 21、姜钰滢向韦某4非法吸收资金人民币21994840元，已全部退还。 22、姜钰滢向陈某1非法吸收资金人民币710000元，已退还人民币0元，陈某1损失人民币710000元。 23、姜钰滢向陆某非法吸收资金人民币12000000元，已退还人民币11055359元，陆某损失人民币944641元。 24、姜钰滢向杨某非法吸收资金人民币100000元，已退还人民币0元，杨某损失人民币100000元。 25、姜钰滢向姜某、林某冰非法吸收资金人民币80000元，已退还人民币0元，姜某、林某冰损失人民币80000元。 26、姜钰滢向陈某2非法吸收资金共人民币4682632元，已退还人民币4310615元，陈某2损失人民币372017元。 27、姜钰滢向黎某非法吸收资金人民币100000元，已退还人民币0元，黎某损失人民币100000元。 上述事实，有受案登记表、抓获经过、户籍证明、周某1、傅某、谭某等集资参与人的陈述、支付宝、微信转账记录、中国银行业监督管理委员会贵港监管分局证明、借条、租赁合同、司法鉴定报告书、被告人姜钰滢的供述等证据证实。 原判认为，被告人姜钰滢以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式，诈骗他人钱财共计人民币53万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；被告人姜钰滢违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人姜钰滢一人犯二罪，依法应当数罪并罚。被告人姜钰滢到案后如实供述其罪行，且当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人姜钰滢犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；被告人姜钰滢犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币四十万元。二、责令被告人姜钰滢退赔韦某1经济损失人民币四十万元，退赔韦某2经济损失人民币十三万元，并退赔各集资参与人的经济损失（清单另附）。 上诉人姜钰滢上诉称，其与韦某1有长期民间借贷关系，一审所认定的40万元是其欠韦某1的借款，而不是诈骗款；其帮韦某2垫付了2万元购房订金并积极为他选房，收到的13万元不是诈骗款。一审认定其构成诈骗罪错误，请求依法改判。 经审理查明，一、诈骗事实 2017年6月和7月，上诉人姜钰滢为了偿还他人的本金和利息，以可以买到贵港市恒大城和贵港市华泰官邸的折扣房为由，先后骗取韦某1、韦某2款项共计53万元。具体事实如下： 1、2017年6月，姜钰滢以可以买到贵港市恒大城的折扣房为由，骗取韦某140万元，该40万元由韦某4、韦某5各支付20万元给姜钰滢。 2、2017年7月，姜钰滢以可以买到贵港市华泰官邸的折扣房为由，骗取韦某213万元。 二、非法吸收公众存款事实 2013年至2017年9月期间，姜钰滢在未取得金融管理部门依法批准吸收资金的前提下，以远超国家规定的利率支付高额利息或许诺给予高额收益为诱饵，以“旅游包机”、“新开旅行社”、“转租商铺”为由，先后向周某1、傅某、谭某、罗某、李某1、周某2、韦某1、梁某1、姚某、李某2、覃某美、梁某2、王某铌、蒙某、赵某、韦某3、王某、马某、覃某娟、张某1、韦某4、陈某1、陆某、杨某、姜某、林某冰、陈某2、黎某等28人不特定对象吸收存款共计135687887元。截至案发，姜钰滢已通过还本付息等方式全部退还周某1、覃某娟、韦某4本息或收益，部分退还傅某、李某1、周某2、韦某1、覃某美、赵某、王某、覃某娟、韦某4、陆某、陈某2等人本息或收益共计67015462元，造成傅某、谭某、罗某、李某1、周某2、韦某1、梁某1、姚某、李某2、覃某美、梁某2、王某铌、蒙某、赵某、韦某3、王某、马某、张某1、陈某1、陆某、杨某、姜某、林某冰、陈某2、黎某等人损失共计16806685元。具体事实如下： 1、姜钰滢向周某1非法吸收资金90000元，已全部退还。 2、姜钰滢向傅某非法吸收资金44192515元，已退还42146468元，傅某损失2046047元。 3、姜钰滢向谭某非法吸收资金440000元，已退还0元，谭某损失440000元。 4、姜钰滢向罗某非法吸收资金200000元，已退还0元，张某2损失200000元。 5、姜钰滢向李某1非法吸收资金1570000元，已退还848000元，李某1损失722000元。 6、姜钰滢向周某2非法吸收资金5277000元，已退还2441020元，周某2损失2835980元。 7、姜钰滢向韦某1非法吸收资金1530000元，已退还368000元，韦某1损失1162000元。 8、姜钰滢向梁某1非法吸收资金150000元，已退还0元，梁某1损失150000元。 9、姜钰滢向姚某非法吸收资金100000元，已退还0元，姚某损失100000元。 10、姜钰滢向李某2非法吸收资金100000元，已退还0元，李某2损失100000元。 11、姜钰滢向覃某美非法吸收资金440000元，已退还25500元，覃阳美损失414500元 12、姜钰滢向梁某2非法吸收资金30000元，已退还0元，谢某损失30000元。 13、姜钰滢向王某铌非法吸收资金70000元，已退还0元，王某铌损失70000元。 14、姜钰滢向某非法吸收资金200000元，已退还0元，蒙某损失200000元。 15、姜钰滢向赵某非法吸收资金80000元，已退还20500元，赵某损失59500元。 16、姜钰滢向韦某3非法吸收资金4930000元，已退还0元，韦某3损失4930000元。 17、姜钰滢向王某非法吸收资金6340000元，已退还5800000元，王某损失540000元。 18、姜钰滢向马某非法吸收资金80000元，已退还0元，马某损失80000元。 19、姜钰滢向覃某娟非法吸收资金29980900元，已全部退还。 20、姜钰滢向张某1非法吸收资金420000元，已退还人民币0元，张某1损失人民币420000元。 21、姜钰滢向韦某4非法吸收资金21794840元，已全部退还。 22、姜钰滢向陈某1非法吸收资金710000元，已退还0元，陈某1损失710000元。 23、姜钰滢向陆某非法吸收资金12000000元，已退还11055359元，陆某损失944641元。 24、姜钰滢向杨某非法吸收资金100000元，已退还0元，杨某损失100000元。 25、姜钰滢向姜某、林某冰非法吸收资金80000元，已退还0元，姜某、林某冰损失80000元。 26、姜钰滢向陈某2非法吸收资金共4682632元，已退还4310615元，陈某2损失372017元。 27、姜钰滢向黎某非法吸收资金100000元，已退还0元，黎某损失100000元。 原判认定上述事实的证据来源合法，内容客观真实，相互之间具有关联性，能相互印证，证明本案事实，并经一审法庭庭审质证，本院予以确认。 本院认为，上诉人姜钰滢以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式，诈骗他人钱财，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。姜钰滢违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。姜钰滢一人犯二罪，依法对其数罪并罚。上诉人姜钰滢上诉称，其与韦某1有长期民间借贷关系，一审所认定的40万元是其欠韦某1的借款，而不是诈骗款；其帮韦某2垫付了2万元购房订金并积极为他选房，收到的13万元不是诈骗款。经查，姜钰滢在侦查阶段的稳定供述与韦某1、韦某2的陈述相互印证，还有证人甘某、王某的证言、银行交易记录清单，微信聊天记录、贵港市华泰房地产开发有限公司、贵港恒大城营销中心反馈意见等证据证实，足以认定姜钰滢虚构能够帮买到折扣房的理由，骗取他人钱财的事实，对此上诉意见不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当。审判程序合法。韦某4代韦某1支付的20万元购房款应从姜钰滢非法吸收韦某4的资金数额中扣减，本院予以纠正，但不影响对姜钰滢的定罪量刑。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 蒋开航 审 判 员 陈 坚 审 判 员 叶秋樱 二〇二〇年九月一日 法官助理 覃鸿坚 书 记 员 梁献平