上海市奉贤区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0120刑初762号公诉机关上海市奉贤区人民检察院。被告人洪某。辩护人邢环中，上海金茂凯德律师事务所律师。上海市奉贤区人民检察院以沪奉检三部刑诉[2020]874号起诉书指控被告人洪某犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年8月19日公开开庭审理了本案。上海市奉贤区人民检察院指派检察员顾某出庭支持公诉，被告人洪某及辩护人邢环中到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市奉贤区人民检察院指控，2014年4月至2018年8月间，王戎、吴隽、韩越(均另案处理)等人以提供网络借贷中介服务为名，先后设立、控制“君融贷”、“抓钱猫”、“石头理财”、“聚财猫”、“牛板金”等网络借贷平台，在未取得主管部门许可的情况下，通过投放广告、口碑宣传等方式，承诺高额年化收益，采用债权转让、拆分借款期限、伪造虚假投资借款标的以及多平台重复融资等方式，公开向社会不特定公众非法募集资金，用于偿还到期借款、放贷和股权投资等，致使巨额集资款不能返还。经审计，2014年8月至2018年8月间，王戎等人实际控制经营“君融贷”、“抓钱猫”、“石头理财”、“聚财猫”、“牛板金”平台非法募集资金共计人民币(以下币种均为“人民币”)700亿余元，造成被害人经济损失共计150亿余元。2017年8月至2018年8月间，被告人洪某在担任北京瑞金麟网络技术服务有限公司、融数集团首席信息官期间，王戎、吴隽等人为规避金融监管，提高非法募集资金的效率，指使洪某及其技术团队研发EDI系统，通过EDI系统推送虚假投资借款标的至各P2P平台，通过“一标多融”的方式重复融资，并将非法募集的资金转入王戎、吴隽等人控制的空壳公司账户。2018年9月17日，被告人洪某主动至公安机关投案，并如实供述了主要的犯罪事实。公诉机关认为，被告人洪某伙同他人利用网络P2P平台非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。被告人洪某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。被告人洪某主动投案并如实供述自己的罪行，系自首。请求本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定予以惩处。被告人洪某及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均没有异议。经审理查明，2014年4月至2018年8月间，王戎、吴隽、韩越等人以提供网络借贷中介服务为名，先后设立、控制“君融贷”、“抓钱猫”、“石头理财”、“聚财猫”、“牛板金”等网络借贷平台，在未取得主管部门许可的情况下，通过投放广告、口碑宣传等方式，承诺高额年化收益，采用债权转让、拆分借款期限、伪造虚假投资借款标的以及多平台重复融资等方式，公开向社会不特定公众非法募集资金，用于偿还到期借款、放贷和股权投资等，致使巨额集资款不能返还。经审计，2014年8月至2018年8月间，王戎等人实际控制经营“君融贷”、“抓钱猫”、“石头理财”、“聚财猫”、“牛板金”平台非法募集资金共计700亿余元，造成被害人经济损失共计150亿余元。2017年8月至2018年8月间，被告人洪某在担任北京瑞金麟网络技术服务有限公司、融数集团首席信息官期间，王戎、吴隽等人为规避金融监管，提高非法募集资金的效率，指使洪某及其技术团队研发EDI系统，通过EDI系统推送虚假投资借款标的至各P2P平台，通过“一标多融”的方式重复融资，并将非法募集的资金转入王戎、吴隽等人控制的空壳公司账户。2018年9月17日，被告人洪某主动至公安机关投案，并如实供述了主要的犯罪事实。上述事实，被告人洪某在开庭审理过程中作了供述，且有同案犯吴隽、薛亮、车锐、蔡叶娟的供述、证人管某、刘某的证言、“聚财猫”等P2P平台的电子数据、银行交易流水、“聚财猫”等P2P平台的审计报告、EDI数据司法鉴定报告、公安机关制作并出具的扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、案发经过、抓获经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人洪某未经有关部门批准，伙同他人利用网络P2P平台非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人洪某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人洪某主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人洪某亦能自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。审理期间，被告人洪某退出违法所得人民币二十万元，可酌情从轻处罚。公诉机关根据以上事实、情节提出的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，为严肃国家法制，维护国家金融管理制度，确保金融秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十三条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人洪某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)二、退赔在案款按比例发还相关集资参与人，不足部分责令被告人洪某继续退赔并按同等原则分别发还。被告人回到社区后，应当遵守法律法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡亚斌审 判 员  李晓杰人民陪审员  倪晓雄二〇二〇年九月二十九日书 记 员  褚莉莉附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。