江苏省如皋市人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）苏0682民初7497号之一 原告：南通百绿国际贸易有限公司，住所地南通市开发区广州路****。 法定代表人：周家华，总经理。 委托诉讼代理人：徐征曦、石海英，江苏雉水律师事务所律师。 被告：宗海来，男，1978年11月25日生，汉族，住如皋市。 委托诉讼代理人:冒月建,江苏敏政律师事务所律师。 被告：王兵，男，1971年12月26日生，汉族，住如皋市。 原告南通百绿国际贸易有限公司（以下简称百绿公司）与被告宗海来、王兵民间借贷纠纷一案，本院于2019年8月13日立案后，依法先适用简易程序，后转为普通程序公开开庭进行了审理。原告百绿公司委托诉讼代理人徐征曦、石海英，被告宗海来委托诉讼代理人冒月建到庭参加诉讼。被告王兵经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告百绿公司向本院提出诉讼请求：1.判令两被告立即返还原告1000万元；2.诉讼费用由被告承担。诉讼过程中，原告明确支付给王兵款项是按照宗海来的指定来履行，其将王兵列为被告主要是为了有利于查明事实、分清责任，王兵不出庭，相关事实难以查清，故其要求由宗海来承担返还责任，不要求王兵承担返还责任。事实和理由：2015年9月11日起原告因经营所需向被告借款，至2018年1月18日止，累计借款16700万元，原告还款本金16700万元、利息1494.3万。借款时，虽借条均是由朱琴出具，但实际借款人为原告，且被告的借款均是汇入原告账户，也是由原告向被告偿还的本息。同时根据原告向被告出具的借条约定，借款利息按中国人民银行贷款基准利率四倍计算，但实际还款时，被告要求原告是按照日息3‰偿还的利息，原告给付的利息明显超过法定的年利率36%，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第二款之规定，被告应当返还原告已支付超过年利率36%部分的利息1000万元。 被告宗海来辩称，一、原告与宗海来之间不存在民间借贷关系，双方之间虽有资金流水往来，但从未形成借贷合意，借条均是朱琴向宗海来出具。二、原告主张已过诉讼时效。 被告王兵未答辩，亦未提供任何证据。 本院经审理认定事实如下：2015年9月至2018年1月期间，原告百绿公司与被告宗海来、王兵之间有较多资金往来。原告百绿公司以公司会计朱琴名义向宗海来借款31次、以法定代表人周家华名义向宗海来借款1次，借条均约定按中国人民银行贷款基准利率四倍计算利息、指定收款账户为原告。实际上，原告按照日利率3‰支付利息至被告王兵银行账户。借款、还款情况分别如下： 1、2015年9月11日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额400万元，借款期限2015年9月11日至2015年9月20日。当日，宗海来转账400万元给原告，原告于2015年9月21日还款400万元给宗海来。原告于借款当日即2015年9月11日转账12万元（备注：还款）给王兵，于2015年9月22日转账1.2万元（备注：还款）给王兵。 2、2015年9月24日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额400万元，借款期限2015年9月24日至2015年10月8日。当日，宗海来转账400万元给原告，原告于2015年10月19日还款400万元给宗海来。原告于借款当日即2015年9月24日转账18万元（备注：退款）给王兵，于2015年10月9日转账12万元（备注：还款）给王兵，于2015年10月19日转账1.2万元（备注：往来款）给王兵。 3、2015年10月29日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额500万元，借款期限2015年10月29日至2015年11月7日。当日，宗海来转账500万元给原告，原告于2015年11月9日还款500万元给宗海来。原告于借款当日即2015年10月29日转账18万元（备注：往来款）给王兵。 4、2015年11月18日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额800万元，借款期限2015年11月18日至2015年11月24日。当日，宗海来转账800万元给原告，原告于2015年11月24日还款800万元给宗海来。原告于借款当日即2015年11月18日转账16.8万元（备注：往来款）给王兵。 5、2015年12月2日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额300万元，借款期限2015年12月2日至2015年12月11日。当日，宗海来转账300万元给原告，原告于2015年12月21日还款300万元给宗海来。原告于借款当日即2015年11月18日转账9万元（备注：往来款）给王兵，于2015年12月14日转账9万元（摘要：往来）给王兵。 6、2015年12月18日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额400万元，借款期限2015年12月18日至2015年12月22日。当日，宗海来转账400万元给原告，原告于2015年12月22日还款400万元给宗海来。原告于借款当日即2015年12月18日转账6万元（备注：往来款）给王兵。 7、2015年12月22日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额300万元，借款期限2015年12月22日至2016年1月5日。当日，宗海来转账300万元给原告，原告于2016年1月6日还款300万元给宗海来。原告于2015年12月21日转账13.5万元（备注：往来款）给王兵，于2016年1月6日转账0.9万元（备注：往来）给王兵。 8、2015年12月22日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额400万元，借款期限2015年12月22日至2016年1月5日。当日，宗海来转账400万元给原告，原告于2016年1月5日还款400万元给宗海来。原告于借款当日即2015年12月22日转账16.8万元（摘要：往来款）给王兵。 9、2016年1月20日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额300万元，借款期限2016年1月20日至2016年1月29日。当日，宗海来转账300万元给原告，原告于2016年1月29日还款300万元给宗海来。原告于2016年1月22日转账9万元（备注：往来）给王兵。 10、2016年2月6日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额200万元，借款期限2016年2月6日至2016年2月19日。当日，宗海来转账200万元给原告，原告于2016年2月24日还款200万元给宗海来。原告于借款当日即2016年2月6日转账8.4万元（备注：货款）给王兵，于2016年2月22日转账4.2万元（备注：货款）给王兵。2016年2月24日黄美芳按宗海来指示退还1.2万元。 11、2016年3月4日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额500万元，借款期限2016年3月4日至2016年3月10日。当日，宗海来转账500万元给原告，原告于2016年3月25日还款500万元给宗海来。原告于借款当日即2016年3月4日转账10.5万元（备注：货款）给王兵，于2016年3月10日转账10.5万元（备注：运费）给王兵，于2016年3月18日转账10.5万元（备注：往来款）给王兵，于2016年3月25日转账1.5万元（备注：货款）给王兵。 12、2016年4月6日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额500万元，借款期限2016年4月6日至2016年4月8日。当日，宗海来转账500万元给原告，原告于2016年4月8日还款500万元给宗海来。原告于借款当日即2016年4月6日转账4.5万元（备注：往来款）给王兵。 13、2016年4月27日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额600万元，借款期限2016年4月27日至2016年5月6日。当日，宗海来转账600万元给原告，原告于2016年5月13日还款500万元给宗海来。原告于借款当日即2016年4月27日转账18万元（备注：往来款）给王兵，于2016年5月6日转账18万元（备注：往来款）给王兵。宗海来于2016年5月13日转账5.4万元给原告。 14、2016年5月18日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额400万元，借款期限2016年5月19日至2016年5月27日。当日，宗海来转账400万元给原告，原告于2016年5月25日还款300万元给宗海来、于2016年5月30日还款100万元给宗海来。原告于借款当日即2016年5月19日转账10.8万元（备注：往来款）给王兵。宗海来于2016年5月30日转账0.9万元给原告。 15、2016年5月31日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额500万元，借款期限2016年5月31日至2016年6月9日。当日，宗海来转账500万元给原告，原告于2016年6月21日还款500万元给宗海来。原告于借款当日即2016年5月31日转账15万元（备注：往来款）给王兵，于2016年6月8日转账14.1万元（备注：往来款）给王兵，2016年6月21日转账3万元（备注：往来款）给王兵。 16、2016年6月21日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额500万元，借款期限2016年6月22日至2016年7月1日。2016年6月22日宗海来转账500万元给原告，原告于2016年6月27日还款500万元给宗海来。原告于2016年6月22日转账15万元（备注：往来款）给王兵。宗海来于2016年6月27日转账6万元给原告。 17、2016年7月11日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额500万元，借款期限2016年7月11日至2016年7月20日。当日宗海来转账500万元给原告，原告于2016年7月27日还款300万元给宗海来、于2016年7月29日还款200万元给宗海来。原告于借款当日即2016年7月11日转账15万元（备注：货款）给王兵、2016年7月21日转账15万元（备注：往来款）给王兵。宗海来于2016年7月29日转账3.3万元给原告。 18、2016年8月4日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额400万元，借款期限2016年8月4日至2016年8月10日。当日宗海来转账400万元给原告，原告于2016年8月10日还款400万元给宗海来。原告于借款当日即2016年8月4日转账8.4万元（备注：往来款）给王兵。 19、2016年9月8日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额600万元，借款期限2016年9月9日至2016年9月19日。2016年9月9日宗海来转账600万元给原告，原告于2016年9月29日还款600万元给宗海来。原告于2016年9月9日转账19.8万元（备注：往来款）给王兵，于2016年9月19日转账18万元（备注：往来款）给王兵。 20、2016年10月25日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额500万元，借款期限2016年10月25日至2016年11月3日。当日宗海来转账500万元给原告，原告于2016年11月3日还款500万元给宗海来。原告于借款当日即2016年10月25日转账15万元（备注：往来款）给王兵。 21、2016年11月14日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额500万元，借款期限2016年11月16日至2016年11月25日。2016年11月16日宗海来转账500万元给原告，原告于2016年12月26日还款500万元给宗海来。原告于2016年11月16日转账15万元（备注：往来款）给王兵，于2016年11月25日转账15万元（备注：往来款）给王兵，于2016年12月5日转账15万元（备注：往来款）给王兵，于2016年12月15日转账15万元（备注：往来款）给王兵。 22、2016年12月26日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额500万元，借款期限2016年12月26日至2017年1月9日。当日宗海来转账500万元给原告，原告于2017年1月16日还款500万元给宗海来。原告于借款当日即2016年12月26日转账22.5万元（备注：往来款）给王兵，2017年1月9日转账15万元（备注：往来款）给王兵。宗海来于2017年1月23日转账4.5万元给原告。 23、2017年1月18日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额500万元，借款期限2017年1月18日至2017年2月6日。当日宗海来转账500万元给原告，原告于2017年3月10日还款500万元给宗海来。原告于借款当日即2017年1月18日转账30万元（备注：往来款）给王兵，于2017年2月6日转账15万元（备注：往来款）给王兵，于2017年2月16日转账15万元（备注：往来款）给王兵，于2017年2月28日转账18万元（备注：往来款）给王兵。 24、2017年1月19日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额100万元，借款期限2017年1月19日至2017年2月7日。当日宗海来转账100万元给原告，原告于2017年3月10日还款100万元给宗海来。原告于借款当日即2017年1月19日转账6万元（备注：往来款）给王兵，于2017年2月6日转账3万元（备注：往来款）给王兵，于2017年2月17日转账3万元（备注：往来款）给王兵，于2017年2月28日转账3.3万元（备注：往来款）给王兵。 25、2017年2月16日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额400万元，借款期限2017年2月16日至2017年2月25日。当日宗海来转账400万元给原告，原告于2017年3月10日还款400万元给宗海来。原告于借款当日即2017年2月16日转账12万元（备注：往来款）给王兵，于2017年2月28日转账15.6万元（备注：往来款）给王兵。 26、2017年3月10日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额1000万元，借款期限2017年3月10日至2017年3月20日。当日宗海来转账1000万元给原告，原告于2017年4月11日还款1000万元给宗海来。原告于借款当日即2017年3月10日转账33万元（备注：往来款）给王兵，于2017年3月22日转账30万元（备注：往来款）给王兵，于2017年4月1日转账30万元（备注：往来款）给王兵，于2017年4月11日转账6万元（备注：往来款）给王兵。 27、2017年4月11日朱琴、周家华各向宗海来出具借条一份，均约定借款金额500万元，借款期限2017年4月11日至2017年4月20日。当日宗海来转账500万元给原告、转账500万元给如皋新丝路茧丝绸公司。原告于2017年4月28日分别还款500万元、200万元给宗海来。2017年6月30日原告还款500万元，如皋新丝路茧丝绸公司还款500万元。2017年5月19日宗海来又出借700万元给原告。原告于借款当日即2017年4月11日转账30万元（备注：往来款）给王兵，于2017年4月24日转账30万元（备注：往来款）给王兵，于2017年5月5日转账4.8万元（备注：往来款）给王兵，于2017年5月11日转账9万元（备注：往来款）给王兵，于2017年5月19日转账30万元（备注：往来款）给王兵，于2017年6月5日转账8.1万元、23.1万元（备注：往来款）给王兵。 28、2017年6月30日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额1000万元，借款期限2017年6月30日至2017年7月9日。当日宗海来转账1000万元给原告，原告于2017年7月10日还款1000万元给宗海来。原告于借款当日即2017年6月30日分别转账30万元、66万元（备注：往来款）给王兵，于2017年7月10日转账3万元（备注：往来款）给王兵。 29、2017年7月12日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额500万元，借款期限2017年7月12日至2017年7月21日。当日宗海来转账500万元给原告，原告于2017年9月15日还款500万元给宗海来。原告于借款当日即2017年7月12日转账15万元（备注：往来款）给王兵，于2017年7月25日转账15万元（备注：往来款）给王兵，于2017年8月11日转账15万元（备注：往来款）给王兵，于2017年9月22日转账54万元（备注：往来款）给王兵。 30、2017年7月12日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额500万元，借款期限2017年7月13日至2017年7月22日。2017年7月13日宗海来转账500万元给原告，原告于2017年9月15日还款400万元给宗海来，于2017年9月22日还款100万元。原告于2017年7月13日转账15万元（备注：往来款）给王兵，于2017年7月25日转账15万元（备注：往来款）给王兵，于2017年8月11日转账15万元（备注：往来款）给王兵，于2017年9月22日转账54.6万元（备注：往来款）给王兵。 31、2017年9月25日朱琴向宗海来出具借条一份，约定借款金额1000万元，借款期限2017年9月26日至2017年10月15日。当日宗海来转账1000万元给原告，原告于2018年1月18日还款1000万元给宗海来。原告于2017年1月3日转账100万元（备注：往来款）给王兵，于2018年1月18日分别转账245万元、42万元（备注：往来款）给王兵。 本院认为，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。本案借款金额累计达16700万元，原告偿还借款本金给被告宗海来，但借款利息全部支付给被告王兵。审理中发现，被告宗海来的银行账户流水显示，2015年至2019年期间，宗海来经常性得向社会不特定对象发放贷款，包含本案原告百绿公司以及南通普信纺织品有限公司、江苏赛奥生化有限公司、姜天岷、朱静、南通恒谊金属材料有限公司、江苏南通三建集团第三建筑安装工程有限公司、薛肖肖、张跃、沈建国、诚源港务集团有限公司等，且金额较大，大部分都在百万以上，资金来源于石锋、林栋等案外人。宗海来等人可能涉嫌从事了严重扰乱市场经营秩序的非法经营活动，在未排除其违法犯罪可能的情况下，暂不作为一般民事案件审理。因此，现将本案作驳回起诉处理，同时向公安机关移交相关线索。 据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下： 驳回原告南通百绿国际贸易有限公司的起诉。 案件受理费81800元，原告南通百绿国际贸易有限公司已预交，本院予以退还。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省南通市中级人民法院。 审 判 长  沈 飞 人民陪审员  李** 人民陪审员  吴建国 二〇二〇年九月十七日 法官 助理  孙德宝 书 记 员  丁洁娣