安徽省淮南市潘集区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0406刑初17号 公诉机关淮南市潘集区人民检察院。 被告人宫保栋，男，汉族，1973年9月13日出生于安徽省阜阳市，大学本科文化，2010年5月至2013年5月担任阜阳市颍州区农村信用合作联社党委副书记、主任；2016年3月31至2018年3月担任安徽叶集农村商业银行党委书记、董事长；2018年3月至2019年2月担任淮南淮河农村商业银行党委书记、董事长，住安徽省阜阳市颍泉区颍上北路******。因涉嫌犯伪造公司印章罪，于2019年5月1日被淮南市公安局潘集分局刑事拘留，2019年6月6日经淮南市潘集区人民检察院批准，同日由淮南市公安局潘集分局执行逮捕，同年9月5日被该局取保候审，同日因涉嫌职务犯罪被淮南市监察委员会采取留置措施，2020年1月20日因涉嫌犯违规出具金融票证罪、非国家工作人员受贿罪经淮南市人民检察院决定，同日由淮南市公安局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人史爱国，安徽从法律师事务所律师。 辩护人殷敏达，安徽从法律师事务所律师。 淮南市潘集区人民检察院以潘检刑诉〔2020〕6号起诉书指控宫保栋犯违规出具金融票证罪、非国家工作人员受贿罪，于2020年4月8日向本院提起公诉。本院遵照淮南市中级人民法院指定管辖决定受理本案，依法组成合议庭，于同年9月3日公开开庭审理了本案。淮南市潘集区人民检察院指派检察员朱付丽、代理检察员胡静静出庭支持公诉，被告人宫保栋及其辩护人史爱国、殷敏达到庭参加诉讼。审理过程中，因不可抗拒的原因（新冠疫情），致使案件在较长时间内无法继续审理，本院于2020年4月16日裁定中止审理；不可抗拒的原因消失后，本院于同年7月13日裁定恢复审理。本案现已审理终结。 淮南市潘集区人民检察院指控： 一、违规出具金融票证罪 2017年8、9月份，为帮助阜南县蓝山置业有限公司（以下简称蓝山置业）融资，其实际控制人童明星（另案处理）与安徽国厚金融资产管理有限公司（以下简称国厚公司）业务员檀某商定，国厚公司以同业借款名义从安徽叶集农村商业银行借款9000万元，再贷款给安徽金伟建筑工程有限公司（以下简称金伟建筑），最终全部资金归蓝山公司使用。叶集农商行董事长被告人宫保栋同意这个方案。 2017年11月10日，叶集农商行与国厚公司以购买不良资产的名义签订《人民币同业借款合同》，借给国厚公司9000万元。被告人宫保栋向叶集农商行隐瞒了资金的实际用途。2017年11月14日，国厚公司与中信银行签订《委托贷款合同》，委托其贷款给金伟建筑。同日，中信银行向金伟建筑发放贷款9000万元。后该9000万经过多次转账，最终全部被童明星实际控制使用。 被告人宫保栋未经叶集农商行集体研究并授权，违反金融业从业人员不得擅自为他人提供担保以及本单位公章使用规定，指使其驾驶员康某私自取出单位公章，擅自以叶集农商行名义与国厚公司、金伟建筑、蓝山置业签订了《四方协议》，协议约定叶集农商行为金伟建筑向国厚公司借款9000万元提供连带责任保证。同时，被告人宫保栋还以叶集农商行名义出具了以中信银行为受益人的委托贷款《保函》，担保范围为主债权及相关费用，叶集农商行承诺无条件偿付且不可撤销。经安徽省公安厅物证鉴定中心鉴定:《四方协议》和《保函》上的签名为宫保栋本人所签，加盖的叶集农商行公章为该单位行政用章。 二、非国家工作人员受贿罪 2011年4、5月份，阜阳市众合汽车销售服务有限公司（以下简称众合公司）实际控制人曹某经朋友吴敬青介绍，请阜阳市颍州区农村信用合作联社（以下简称颍州联社）主任宫保栋帮忙办理贷款。因曹某贷款数额超过颍州联社单笔贷款上限，为帮助曹某，被告人宫保栋以本联社为发起社，联系颍上信用联社和临泉信用联社共同发放1600万元的社团贷款。在贷款审批过程中，被告人宫保栋以借款名义向曹某索要100万元，曹某应允。2011年6月21日，颍州联社泉河信用社向众合公司发放贷款1600万元。2011年6月23日，众合公司账户向宫保栋指定账户转入100万元。该100万元被宫保栋占有并使用。 公诉机关当庭出示了指控被告人宫保栋犯违规出具金融票证罪、非国家工作人员受贿罪的书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据证实，认为被告人告人宫保栋作为叶集农商行董事长违反规定，为他人出具数额为9000万元的保函，并签订具有担保性质的《四方协议》，情节特别严重;被告人宫保栋作为阜阳市颍州区农村信用联合社主任，在为企业办理贷款业务中索取他人现金100万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十八条第一款、第一百八十四条第一款、第一百六十三条第一款、第六十九条之规定，应当以违规出具金融票证罪、非国家工作人员受贿罪数罪并罚追究其刑事责任。鉴于其主动供述受贿犯罪事实，自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第二款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可依法从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法惩处。 被告人宫保栋对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。 辩护人史爱国、殷敏达对起诉书指控的案件事实和罪名无异议，提出的辩护意见是：1、被告人具有自首情节。（1）案发前被告人宫保栋向主管部门及六安市叶集区主动交代违规出具金融票证罪的事实，依法应认定为自首；（2）宫保栋在淮南市对其涉嫌违规出具金融票证罪审查期间，主动交代司法机关尚未掌握的非国家工作人员受贿罪，依法应当以自首论。2、起诉书指控宫保栋为他人出具数额为9000万元的保函，属情节特别严重，没有法律依据。3、宫保栋违规出具保函的行为，并没有给叶集农商行造成损失。4、被告人具有认罪认罚、初犯等从轻处罚情节。综上，请法庭对其减轻处罚，数罪并罚在五年以下有期徒刑内定罪量刑。 经审理查明： 一、违规出具金融票证罪的犯罪事实 2017年8、9月份，为帮助阜南县蓝山置业有限公司（以下简称“蓝山置业”）融资，其实际控制人童明星（另案处理）与安徽国厚金融资产管理有限公司（以下简称“国厚公司”）业务员檀某商定，国厚公司以同业借款名义从安徽叶集农村商业银行（以下简称“叶集农商行”）借款9000万元，再贷款给安徽金伟建筑工程有限公司（以下简称“金伟建筑”），最终全部资金归蓝山公司使用。叶集农商行董事长被告人宫保栋同意这个方案。 2017年11月10日，叶集农商行与国厚公司以购买不良资产的名义签订《人民币同业借款合同》，借给国厚公司9000万元。被告人宫保栋向叶集农商行隐瞒了资金的实际用途。2017年11月14日，国厚公司与中信银行签订《委托贷款合同》，委托其贷款给金伟建筑。同日，中信银行向金伟建筑发放贷款9000万元。后该9000万经过多次转账，最终全部被童明星实际控制使用。 被告人宫保栋未经叶集农商行集体研究并授权，违反金融业从业人员不得擅自为他人提供担保以及本单位公章使用规定，指使其驾驶员康某私自取出单位公章，擅自以叶集农商行名义与国厚公司、金伟建筑、蓝山置业签订了《四方协议》，协议约定叶集农商行为金伟建筑向国厚公司借款9000万元提供连带责任保证。同时，被告人宫保栋还以叶集农商行名义出具了以中信银行为受益人的委托贷款《保函》，担保范围为主债权及相关费用，叶集农商行承诺无条件偿付且不可撤销。经安徽省公安厅物证鉴定中心鉴定:《四方协议》和《保函》上的签名为宫保栋本人所签，加盖的叶集农商行公章为该单位行政用章。 上述事实，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （一）书证 1.四方（安徽金伟公司、叶集农商行、国厚公司、蓝山公司）协议及保函证明：金伟公司李某2、国厚公司檀某、蓝山公司卢某1以及宫保栋均签名认可该四方协议。保函是叶集农商行以中信银行合肥分行为受益人的独立见索即付的担保函。 2.国厚公司记账凭证及流水证明：2017年11月10日，叶集农商行将9000万元放款至国厚公司，后国厚公司于11月14日，通过中信银行转款至金伟公司，并支付利息至2018年6月。2019年8月23日，阜南县政府将童明星缴纳的6000万土地出让金返还给国厚公司。 3.中信银行业务凭证及委托贷款合同证明：中信银行与国厚签订委托贷款合同，按照合同约定在2017年11月14日放款9000万元给金伟公司，并多次收到金伟公司支付国厚公司利息。 4.叶集农商行各项管理制度（印章使用管理规定）、9000万公章使用审批表、公章登记本、相关银行业制度文件、银监局文件、班子成员分工文件、宫保栋任职文件证明：四方协议上加盖叶集农商行印章并未经过正常登记手续，宫保栋作为该行董事长负责全面工作；2015年11月5日，中共安徽省农村信用联社委员会任命宫保栋为叶集农商行党委委员、书记，2016年3月31日宫保栋经叶集农商行股东大会、董事会会议选举为该公司董事长；2018年3月21日被任命为淮河银行党委书记、董事长。 5.同业借款合同、国厚借款申请书、授信委员会、会议记录及批复、9000万转账及利息转账凭证证明：国厚公司申请9000万元借款的合同以及所需相关文件。 6.9000万国厚内部OA审批程序、同业借款合同、委托贷款合同、行使抵销权通知函、合肥市中级人民法院（2018）皖01民初1359号民事判决书证明：国厚公司依据四方协议从叶集农商行同业贷款9000万元，并通过中信银行合肥分行将9000万元以委托贷款形式转给金伟公司，金伟公司将9000万元转给蓝山公司，期间金伟公司分次共给付利息，后因蓝山公司未以其土地使用权及地上建筑办理抵押权，金伟公司不再支付利息，国厚公司为实现其债权，以金伟公司、蓝山公司为被告起诉至合肥市中级人民法院，后追加叶集农商行为第三人。合肥市中院判决认定四方协议有效，且以未要求叶集农商行承担连带担保责任为由不予审查叶集农商行在四方协议中的承担连带责任保证条款的法律效力问题。 7.签订四方协议照片、国厚公司营业执照、李某1任职决议、民事判决书、国厚与叶集行合作的情况说明证明：宫保栋等人签订四方协议时的情况，以及国厚公司系国有参股公司，该9000万元的借款为通道业务，合法合规。 8.关于叶集农商行性质的有关书证：包括阜阳投资发展集团有限公司证明、阜阳市国资委关于股东变更手续的通知、金种子集团营业执照（国有独资）、巢湖城投公司证明、巢湖华宇资产运营管理有限公司（国有独资）、华宇公司章程、中国银监会安徽监管局文件（批复叶集农商行开业及高层管理人员构成）、叶集行公司章程及股东信息、叶集农商行授信委员会组成人员的通知证明：叶集农商行是经过银监会批准成立的金融机构，系国有资本参股公司。其股东有金种子集团、安徽华宇公司，贾某1、张某1、管某系授信委员会组成人员。 9.国厚公司是否金融机构的情况说明及相关证明文件证明：国厚公司属于中国人民银行发布的《金融机构编码规范》中的银行业非存款类金融机构。 （二）证人证言 1.檀某、陈某1、陈某2、李某1的证言证明：该笔9000万元的同业借款合同实际是一笔“通道业务”，就是帮助阜阳蓝山置业公司从叶集农商行借款，从中收取差价费用。檀某从一开始做这笔业务，就知道该笔借款的真实用途，但刻意向叶集农商行隐瞒了借款的真实用途。 2.康某的证言证明：2017年9月左右，宫保栋和童明星一起吃饭的时候，童明星让宫保栋给他担保贷款9000万元事情时其在场，知道童明星找宫保栋担保贷款，前前后后宫保栋和童明星谈了两个月左右，后来又有合肥的国厚公司檀某参与。 2017年11月份，宫保栋跟其讲童明星他们要到叶集办理贷款的相关手续，让其在叶集农商行旁边的金谷园大酒店开个宾馆房间，并跟其讲他要用叶集农商行公章，让其再把公章拿给他。当天下午下班后，宫保栋打电话让其把公章拿到金谷园大酒店其开好的宾馆房间。宾馆房间里有宫保栋和檀某，还有其他人。宫保栋在两份文件上签字后让其在那两份文件上盖章，其盖章的时候看了一下，是一份四方协议和一份保兑保函，具体内容没看清。 3.管某、张某1、顾某、杨某、贾某1、程某、吴某、燕某的证言（均系叶集行经手办理9000万元借款业务的有关人员，前5名证人是授信委员会成员）证明：在借款业务开始前的2017年10月份，经宫保栋介绍，与国厚公司的檀某认识，并有檀某提出因为国厚公司收购不良资金的业务需要，从叶集农商行同业借款，因宫保栋同意，顾某、杨某等银行高管也同意做该笔业务，将该笔业务交由具体经办人程某办理，后程某根据本行业务情况测算出贷款9000万元，并履行了正常同业贷款业务流程。如果知道国厚公司的真实资金用途是不可能同意这笔业务，也不符合该公司的正常业务范围。 副行长杨某的证言还证明：该公司正规的担保函签署程序是董事会需要在股东大会授权范围内，决定本行对外投资、对外担保事项、关联交易等事项。宫保栋为9000万元借款出具保函未经过股东大会授权，也未经过董事会表决过该笔担保业务。如果宫保栋因业务需要将公司公章带出，需经过严格的审批程序。其认识童明星，知道宫保栋和他关系很好。 4.李某2的证言证明：其儿子李伟参与四方协议的制定过程，实际就是为了给童明星的公司融资，并且实际将以其名义贷款的9000万元全部转给蓝山公司的法定代表人卢某1。 5.卢某1的证言（附：童明星微信聊天记录、银行流水、4000万土地保证金银行凭证）证明：童明星是蓝山置业实际控制人。9000万元的借款拿到后，6000万元上交阜南县财政局算土地出让金，余3000万由卢某1分别打给不同的人和单位，都是按照童明星的指示办理。 6.卢某2的证言证明：受客户国厚公司委托，其经手办理一笔9000万元的委托贷款合同，合同相对方是国厚公司和金伟公司，没有见过四方协议和保函。 （三）被告人宫保栋的供述证明：蓝山公司实际控制人童明星于2017年6月从阜南县拍下一块土地，为缴纳土地出让金，童明星找到其，通过安徽国厚金融公司拆借9000万元，实际借款给蓝山公司，其向叶集农商行隐瞒实际借款用途。于2017年11月10日，通过规定流程，叶集农商行与国厚公司签订同业借款合同并于同日放款9000万元。同日，因国厚公司不能直接借款给蓝山公司，童明星找到安徽金伟公司作为资金过账公司，四方签署了一份“抽屉协议”，约定叶集农商行作为担保方，对9000万元贷款承担连带保证责任，蓝山公司以其拍得的土地及其有关权属做抵押。檀某把四方协议和保函拿出来，其当时签了一式四份的四方协议和一份保函，然后，康某把公章给其，其又在一式四份的四方协议和一份保函上盖了叶集农商行的公章，公章是其让司机康某从办公私自拿出后加盖，并未经过单位同意。2018年6月，因国厚公司依据四方协议停止支付借款利息，叶集农商行才知道四方协议的事情。 （四）安徽省公安厅物证鉴定中心出具的鉴定意见证明：《四方协议》、保函上所加盖的叶集农商行印章系该农商行真实印章所盖。 二、非国家工作人员受贿罪的犯罪事实 阜阳市颍州区农村信用合作联社（以下简称“颍州信用联社”）在2011年经济性质为股份合作制，为民营资本和自然人股份，非国有性质股份。2010年5月至2013年5月，宫保栋担任颍州信用联社主任。2011年4、5月份，阜阳市众合汽车销售服务有限公司（以下简称“众合公司”）实际控制人曹某经朋友吴敬青介绍，请颍州信用联社主任宫保栋帮忙办理贷款。因曹某贷款数额超过颍州信用联社单笔贷款上限，为帮助曹某，被告人宫保栋以本联社为发起社，联系颍上信用联社和临泉信用联社共同发放1600万元的社团贷款。在贷款审批过程中，被告人宫保栋以借款名义向曹某索要100万元，曹某应允。2011年6月21日，颍州信用联社泉河信用社向众合公司发放贷款1600万元。2011年6月23日，众合公司账户向宫保栋指定账户转入100万元。该100万元被宫保栋占有并使用。 上述事实，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （一）书证 1.阜阳颍淮农村商业银行出具的关于颍州信用联社经济性质的说明及企业法人营业执照证明：颍州信用联社2013年改制为阜阳颍淮农村商业银行，在2011年经济性质为股份合作制，为民营资本和自然人股份，不存在国有性质股份。 2.银监会阜阳监管分局《关于颍州区农村信用合作社开业的批复》以及颍州信用联社章程证明：颍州信用联社股东为辖区内农民、农村工商户和各类经济组织组成，联社主任人选由理事长提名，理事会聘任，所有职工需签订劳动合同。 3.中共安徽省农村信用联社委员会文件、安徽省农村信用社联合社文件证明：宫保栋于2010年5月12日分别被任命为颍州区信用合作社党委委员、副书记，该社主任人选。 4.会议纪要、流动资金社团贷款合同、社团贷款协议书及申请贷款有关文件资料、联社报备贷款回复函、联社转账凭证证明：2011年6月11日，社团贷款发起社、参与社以及省联社阜阳办事处召开会议确定贷款1600万元给曹某的众合公司。 5.阜阳颍淮农村商业银行证明：该行单户最高额授信额度不超过700万。 6.众合公司转款给张敏的记账凭证及银行进账单、张敏银行卡交易明细证明：2011年6月23日，众合公司转款100万元给宫保栋提供的该行职工张敏的账户。并于6月29日、6月30日支取现金49万元，7月1日转款48万元至临泉社詹玉玲账户。 （二）证人证言 1.曹某的证言证明：其跟吴敬青找宫保栋办理贷款，宫保栋答应帮忙，并讲亲戚要用线，让其借给他100万元，其明白他是变相要钱，但是不给又怕他不帮贷款，就同意了。后来其从颍州信用联社贷了1600万元，宫保栋在贷款过程中具体怎么帮的其不清楚，当时提到颍州信用社一家做不了1600万元，宫保栋联系颍上和临泉信用社做社团贷款。贷款后其给了宫保栋100万元，安排老婆贾某2具体经办的。宫保栋没有把100万元还给其，也没有写借条和约定利息，其明白是他变相找其要的。 2.贾某2的证言证明：贷款办好后，曹某安排其具体经办转款100万元给一个叫张敏的人，钱是给宫保栋的。 3.王某1的证言证明：其原系颍州信用联社泉河信用社主任，2011年颍州信用联社主任宫保栋以该社为发起社，颍上和临泉信用联社作为成员社，泉河信用社作为代理社向阜阳市众合汽车销售公司发放社团贷款1600万元。2011年6月11日，宫保栋让其参与了关于社团贷款的三家信用社社团会议。社团会议贷款1600万元给众合公司，其实就是宫保栋决定的，因为业务是宫保栋联系的，他又是主任，开会时，他首先介绍了公司情况，然后讲社团贷款1600万元给众合公司，颍州联社系统的人看领导都同意了，也都同意了。 4.林某、叶某、张某2、李某3、王某2的证言证明：宫保栋联合颍上、临泉社向众合公司发放社团贷款1600万元。宫保栋极力推荐可以贷款给众合公司，因为阜阳信用联社私下有一个规定：社团贷款由发起社承担风险，参与社共享利润，因此只要发起社同意，就可以发放贷款。 5.蒋某的证言证明：其系省联社阜阳办事处工作人员。参与社团贷款会议，宫保栋在会上极力推荐可以做，其他参与社也同意。因为阜阳地区社团贷款有约定，参与社稳赚不赔，主要风险在发起社。 （三）被告人宫保栋供述证明：2011年4、5月份，其朋友吴敬青带曹某找其帮忙办理贷款的事情，其答应了。当时颍州信用联社单笔贷款上限不能超过700万元，曹某要求办理贷款1600万元，其看了曹某的贷款申请资料，觉得曹某的企业还不错，就帮他联系颍上信用联社和临泉信用联社做1600万元的社团贷款，颍上联社其让颍州联社副主任林潮海联系的，临泉联社其跟临泉联社主任王某2联系的，都同意参与由颍州信用联社作为发起社，颍上和临泉作为成员社的社团贷款。后来这笔16000万元由颍州信用联杜泉河信用社具体发放给曹某了。 贷款批下来之前，其跟曹某讲贷款批下来后借100万元给其用用，曹某同意。贷款发放后，其向张敏要了账号给曹某，让曹某把钱汇入张敏账号，钱到账后，其让张敏把其中的40多万转给其债主詹玲利，其他的钱怎么用的其记不清了。其当时跟曹某说借100万元，这样讲面子上好看，实际上就是帮他忙，问他要100万元，其不会出具借条，更不会约定利息，100万元其没有归还给曹某。 另查明：2019年3月4日，被告人宫保栋主动到安徽省农村信用合作联社，说明其在叶集农商行任职期间违规出具9000万保函的事情。安徽省农村信用合作联社安排该社合规与风险部总经理贡献陪同宫保栋到六安市叶集区投案，叶集区监察委对宫保栋进行了审查；2019年7月10日安徽省监察委员会指定淮南市对宫保栋涉嫌违规出具金融票证罪犯罪案件依法调查处理，在调查期间，宫保栋交代监察机关尚未掌握的向曹某索要100万元的犯罪事实；在审理过程中，被告人宫保栋退缴违法所得15万元。 此外，公诉机关还向法庭出示了下列综合证据，经庭审质证，本院予以确认： 1.安徽省农村信用合作联社情况说明及贡献的证言证明：2019年3月4日，被告人宫保栋主动到安徽省农村信用合作联社，说明其在叶集农商行任职期间违规出具9000万保函的事情。安徽省农村信用合作联社安排该社合规与风险部总经理贡献陪同宫保栋到六安市叶集区投案，叶集区监察委对宫保栋进行了审查。 2.被告人宫保栋的供述证明：2019年3月5日其主动到六安市监委供述在叶集农商行任职期间违规出具9000万保函的事实及2019年11月25日在淮南市对其调查期间，主动交代监察机关尚未掌握的向曹某索要100万元的事实。 3.安徽省监察委办公厅通知证明：2019年7月10日，省监察委指定淮南市监察委对宫保栋案件调查处理。 4.安徽省委巡视组重要信访呈批单、省农村信用联社关于移交宫保栋违法事实材料的函、调查报告、六安监察委调查宫保栋的谈话笔录、省农商行信用联社纪检委将宫保栋案件线索移交淮南市监察委的函及调查报告2份证明：经省联社纪委调查，宫保栋涉嫌违法，并将调查情况移交淮南市监察委。 5.淮南市纪检委线索处置呈批表、初步核实工作方案、立案决定书、淮南市人民检察院逮捕决定书证明：淮南市监察委于2019年8月8日以宫保栋涉嫌职务犯罪对宫保栋立案调查，于2019年9月5日对宫保栋采取留置措施，12月5日延长留置3个月。2020年1月20日被逮捕。 6.公安机关拘留逮捕手续证明：2019年5月1日被告人涉嫌伪造印章被刑事拘留，同年6月6日被执行逮捕。 关于辩护人提出被告人宫保栋属自首的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下： 经查，2019年3月4日，被告人宫保栋案发后主动到安徽省农村信用合作联社，说明其在叶集农商行任职期间违规出具9000万保函的事实，随后在该社工作人员的陪同下主动六安市叶集区投案，如实供述自己的罪行，依法应认定为自首，庭审中公诉人予以认可；淮南市监察委对宫保栋涉嫌违规出具金融票证罪犯罪案件调查期间，宫保栋主动交代监察机关尚未掌握的向曹某索要100万元贿赂的罪行，依法以自首论。故对辩护人的上述意见，本院予以采纳。 关于辩护人提出起诉书指控宫保栋为他人出具数额为9000万元的保函，属情节特别严重，没有法律依据，及未造成损失的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下： 经查，《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十四条：违反规定为他人出具信用证或其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的，应予立案追诉。本案中被告人宫保栋为他人出具9000万元的保函，且尚有3000万元贷款未追回，根据《中华人民共和国刑法》第一百八十八条第一款的规定，属情节特别严重。故对辩护人的上述意见，本院不予采纳。 本院认为：被告人宫保栋作为叶集农商行董事长违反规定，为他人出具数额为9000万元的保函，并签订具有担保性质的《四方协议》，情节特别严重，其行为已构成违规出具金融票证罪；作为非国有企业的负责人，利用职务之便，索取他人现金100万元，数额巨大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪，应依法对其数罪并罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人宫保栋在违规出具金融票证犯罪中自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻或减轻处罚。考虑本案的犯罪数额及贷款追回情况，可对其从轻处罚，辩护人提出对其减轻处罚的意见，本院不予采纳。在非国家工作人员受贿犯罪中，鉴于被告人犯罪数额刚达到数额巨大标准，具有自首情节，退缴部分违法所得，辩护人提出对其减轻处罚的意见，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十八条第一款、第一百八十四条第一款、第一百六十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款及第二款、第六十九条第一款及第三款，《最高人民法院最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条第一款、第十一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人宫保栋犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑六年；犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑四年。决定执行有期徒刑九年。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月1日起至2028年4月30日止。） 二、被告人宫保栋违法所得人民币一百万元，已追缴十五万元，剩余人民币八十五万元，继续追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  金本永 审 判 员  李庆厂 人民陪审员  胡 云 二〇二〇年九月二十八日 书 记 员  王 莹 附《中华人民共和国刑法》相关法律条文： 第一百八十八条银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百八十四条银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照本法第一百六十三条的规定定罪处罚。 国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。 第一百六十三条公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照前款的规定处罚。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前两款行为的，依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》 第二条贪污或者受贿数额在二十万元以上不满三百万元的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“数额巨大”，依法判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。 贪污数额在十万元以上不满二十万元，具有本解释第一条第二款规定的情形之一的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“其他严重情节”，依法判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。 受贿数额在十万元以上不满二十万元，具有本解释第一条第三款规定的情形之一的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“其他严重情节”，依法判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较 大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。 刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。 刑法第一百六十四条第一款规定的对非国家工作人员行贿罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释第七条、第八条第一款关于行贿罪的数额标准规定的二倍执行。