吉林省扶余市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0781刑初122号 公诉机关吉林省扶余市人民检察院。 被告人王天宝，男性，1976年4月27日出生,汉族，专科毕业，户籍所在地吉林省，因涉嫌诈骗罪，于2019年12月18日被刑事拘留；于2020年1月16日被逮捕。 辩护人吴晓章，吉林迅捷律师事务所律师。 扶余市人民检察院以扶检一部刑诉〔2020〕99号起诉书指控被告人王天宝犯合同诈骗罪，于2020年3月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶余市人民检察院指派检察员叶海山出庭支持公诉，被害人鞠某的委托代理人韩俊峰、被告人王天宝及其辩护人吴晓章到庭参加诉讼。现已审理终结。 扶余市人民检察院指控，自2018年6月份以来，被告人王天宝经营中尚房产公司，因为经营不善，出现亏损，为了偿还外债，王天宝通过公司业务，对外以给他人办理购买、代卖房产、办理购楼贷款等名义，收取买楼者或买楼者的中介费、首付款，非法占有王某1、刘某1、杜某1、于某1、宋某1、鞠某、刘某2、赵某、杜某2、李某1、马某1、王某2、王某3、孙某1、杨某、郭某等人钱款人民币160余万元。 为证明上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了书证：收据、贷款资料、抓获经过、现实表现等；证人于某2、李某2、李某3、吴某、孙某2、姜某、王某4、李某4、王某5、刘某3、刘某4等的证言：被害人王某1、刘某1、杜某1、于某1、宋某1、鞠某、刘某2、赵某、杜某2、李某1、马某1、王某2、王某3、孙某1、杨某、郭某的陈述；被告人王天宝的供述与辩解。公诉机关据此认为，被告人王天宝构成诈骗罪，且数额特别巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，对被告人王天宝定罪量刑。 被告人王天宝对公诉机关指控的罪名无异议，我认为诈骗的数额应当80万左右，对于郭某的24万、刘某2的5.5万、赵某3万的数额有异议，且我都给出据了，属于借贷关系，不属于诈骗。王某37000元是因为其征信不好，贷不了款，正常我不应当给其退中介费，后我答应给其退款了，故中介费不应当算作犯罪数额。杜某13.95万元，是他自己不想买房子了，中介费正常不应当退，我也给他出条了。 辩护人吴晓章对公诉机关指控的被告人的罪名无异议，但认为被害人交付的定金不应当算作犯罪数额。被告人是因为投资经营失败所致，主观恶性也有别于其他同罪名犯罪案件，其供述钱财去向时明确表示除给本人治病花去10万元左右，都是填补经营失败出现的债务及其经营企业的运营和员工的开支，故其主观恶性不大。被告人系初犯，具有坦白、认罪认罚等从轻的量刑情节，恳请法庭对其从轻判处。 经审理查明，自2018年6月份以来，被告人王天宝经营中尚房产公司，因为经营不善，出现亏损，为了偿还外债，王天宝通过公司业务，对外以给他人办理购买、代卖房产、办理购楼贷款等名义，收取买楼者或买楼者的中介费、首付款，非法占有王某1、刘某1、杜某1、于某1、宋某1、鞠某、刘某2、赵某、杜某2、李某1、马某1、王某2、王某3、孙某1、杨某、郭某等人钱款人民币140余万元。 上述事实，有检察院移交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： （一）书证： 1.抓获经过：在扶余市中尚房产屋内将犯罪嫌疑人抓获。2.现实表现：被告人无违法犯罪记录。3.公民户籍信息证明。4.中尚房产成交档案复印件一份。5.扶余惠民村镇银行个人二手房屋按揭贷款管理办法。6.法人信息。7.公司章程。8.工行银行流水单。9.中国建设银行个人活期账户交易明细。 （二）证人证言： 1.于某2证实：我原来是扶余中尚房产的经理，2019年9月离职的。在职的时候有一笔业务是我负责洽谈的，买房人叫王某1，公安机关出示的收据及首付款、中介费等都是我们公司出具的，首付款是老板王天宝要求客户交的，说是银行贷款需要，按照房款的总价30%交。记得当时收了10万元钱，这个房子具体卖没卖成功我不清楚，谈完之后就王天宝操作了。龙嘉花园13号楼6单元601室也是我谈的，我记得当时收取中介费是4500元，首付收个77,000元和一个60,000元，我都交给王天宝了，然后这个房子贷款的事情都交给过户经理孙慧超办理了。这个房子应该没给客户过户，因为王天宝把首付挪用了。鞠某我认识，王天宝让我和孙小美陪同鞠某和她的房东去办理过户手续。王天宝告诉我将鞠某的首付款存到鞠某的银行卡里，然后再取出来用现金交给会计，然后将银行卡和之前存钱的小票给孙小美，我就照做了。孙小美不知道这张卡里的钱没有了。当时保留小票就是为了向鞠某证明钱已经存到银行卡里面了，银行卡需要我们公司保管。 2.证人李某2证实：王天宝和我是原夫妻关系，2019年12月4日离婚的。当时注册公司的时候，王天宝征信不好，就用我的身份证注册的，我其实不参与他公司的事，我一直在松原陪读了。 3.李某3证实：2019年6月8日到2019年11月末我在中尚房产公司上班的，老板是王天宝。我就是房产经纪人，负责寻找房源以及购房客户，带客户看房子。公司老板是王天宝，经理是于某2，一店店长陈璐，二店因为于某2在就没有店长，会计吴某，一店的经纪人李某4、吴某、孙慧超（小美）、刘莉丽、王某4、刘红宇。二店的经纪人我和王某4还有王大伟。老板王天宝和经理于某2负责谈单，会计负责员工开支，收钱。我们底薪1500元，提成按照订单给提成。我在这工作3个月，就第一个月底薪给我了，其他都没给我。杜某1和李某1是我的客户，交的中介费钱我通过微信转给王天宝了，因房主关某没在家，李某1交给我10,000元定金，我转给王天宝了。 4.吴某证实：2017年10月到2019年12月份我在扶余市中尚房产公司上班，负责草拟合同和工资核算的文员工作。王天宝是我们的老板，他不在的时我代收钱款再给他。如果不需要现金我就给他存尾号855的建设银行卡或者法人李某2尾号为6817的银行卡。我们经纪人带领买方看房，客户相中之后将买卖双方在店里，由老板王天宝和经理于某2谈单，谈单完成之后签卖定金合同，全款购房用户由单位专门办理过户手续的人员带领下办理过户，贷款用户的也是专人带领办理贷款手续大致就这么个流程。我记得杜某2当时是我们的经纪人姜笑的客户，她负责带杜某2看房子，王天宝和杜某2谈单。几天之后，我们老板王天宝和我说：让我拿着惠民村镇银行的银行卡跟着我们公司的跑件人员孙某2（孙小美）一起去惠民村镇银行办理业务，让我成为第三方，银行贷款打到我的银行卡里面。并给了我一份授权书，我就跟着孙慧超去了，到达银行之后，还有买房人杜某2以及卖方在场，到银行之后我就在一个委托第三方的文书上签了我的名字，客户和卖方也签了名，然后我们走了，过了大约不到10天的时间，扶余市惠民村镇银行往我的卡里转入22万元人民币的杜某2购房贷款，同日晚上老板王天宝开车拉着我将这些钱取出，又去的扶余市建设银行的ATM机存了大约10多万元，其他的现金王天宝都拿走，然后我就自己使用我的行卡了，到了今年12月初的时，老板王天宝打电话告诉我将这张银行卡交给一名叫小磊的男子，我就将我自己的钱都取出来之后把卡交给了这名男子，一直到现在这张卡都没在我这里，我固定工资2500元。我在职期间从2019年下半年公司经营状态就不如以前了，我收取刘某1的7000元中介费之后给王天宝了。 5.孙某2证实：我还叫孙小美，2018年3月12日一直工作到2019年12月份，在扶余市中尚房产公司负责为客户办理二手房贷款以及办理过户的手续。手续有买方需要提供银行半年或一年流水、工作证明、征信、身份证、户口本、结婚证，卖方需要提供身份证、户口本、结婚证、房产证以及银行出具的双方二手房买卖协议。买卖双方交付给银行以上这些手续后，银行同意贷款后，卖双方进行过户，并拿着过户后的房本到银行进行抵押，银行为买房进行放款。 我办理的银行贷款手续都与各个银行的二手房信贷员对接。鞠某我认识，我和经理于某2给买卖双方进行银行卡办理，办理完之后我带着买卖双方上楼办理手续，双方的银行卡都交给副总于某2了，因为当时在中介公司时鞠某给于某2的是现金，于某2在楼下存钱，等我们下来后于某2将两张银行卡给我，将存钱的票据给了鞠某。于某2给我卡的时候是没有钱的。于某2将钱存在卖方的银行卡了，后来她取走了。因为买卖双方没有问我这个情况，所以我也没有告诉他们。鞠某交首付款不是银行贷款的必备程序。 赵某我认识，他之前有个房子在我们房产进行售卖，已经过户了，但是我们老板现在应该还欠他的钱。 我认识杜某2，是中尚房产之前的客户。杜某2的购房贷款钱打到会计吴健的卡里了。因为当时签了个第三方协议，让银行将贷款钱打到吴某银行卡里。 我认识孙某1，是中尚房产的客户。他的房子还没过户，因为孙某1的首付款给老板王天宝了，王天宝没有把首付款给房主，房主不同意给过户。首付款10多万，贷款是16万元，手续给银行了，贷款没办下来。 杨某是中尚房产的客户。他要买的房子现在没有过户呢。杨某的首付款给老板王天宝了，王天宝没有把首付款给房主，房主不同意给过户，就没有过户。杨某交了大约是几万元钱。杨某是在扶余市惠民村镇银行贷款的，应该是贷款18万元，贷款的手续已经给银行了，贷款钱没有办下来。 我们公司办理贷款都通过惠民村镇银行和农业银行办理的贷款。王某1、宋某1、鞠某、刘某2、赵某、杜江新、李某1、马某2、孙某1、杨某这些人我都往银行交了办贷款的手续，可是贷款没办下来，刘某1，杜某1、于某1、王某2、王某3我没有去银行办理贷款手续，因为王天宝没让我去办。 6.姜采凤证实：有人也叫我姜笑。之前在扶余市中尚房产公司做房产经纪人，是2018年5月入职，一直工作到2019年10月10日。我们经纪人负责为买卖双方寻找房源以及带看房源。 孙某1之前找到我们中尚房产公司购买过房子，我就将潘某的一户位于吉林省扶余市龙嘉花园13号楼6单元601室介绍给孙某1，孙某1和房主潘某谈的房款成交价是31万元人民币，然后我就在2019年8月16日将买卖双方带到中尚房产公司。我记得当天是我们中尚房产的经理于某2跟他们谈的，孙某1交给中尚房产4500元的中介费，后续的事情我就不清楚了。孙某1向潘某购买的房子现在这个房子没过户成功，我听说是孙某1将首付款交给中尚房产的老板王天宝了，但是老板没有给房主，所以过户没成功。 7.王某4证实：2019年9月3日到2019年11月30日我在扶余市中尚房产公司当经纪人，负责寻找房源及找购房客户看房子等。2019年10月份，我带杨某的女儿去看扶余市财源名城小区的房子，大约一周后杨某和他的女儿和这户房子的房主王某6被我约到中尚房产让买卖双方商谈房价，最后房屋成交价是25万元，当天杨某给王某6交了10,000元定金。中介费以及杂费交了13,000元给财务。再之后我就不了解。 8.王某5证实：我是中尚房产经纪人，老板是王天宝，负责在各个小区看房子。李某2几乎不来店里，不负责什么工作。于某1是我的客户，我当时和陈璐领于某1看的房子，看中房子后，我把于某1和房主约到店里，之后的事是王天宝和房主和于某1谈的，具体怎么谈的我就不知道了。 9.李某4证实：我是中尚房产经纪人老板叫王天宝。在中尚房产负责在各个小区看房子，如果有出售的，我负责联系。王某2和王某1是我客户，当时都是我领着他们俩看的房子，他们俩看中房子后，我把他俩约到店里，在把房主约到店里，之后的事老板和房主和王某2、王某1谈的，具体怎么谈的我就不知道了。 10.刘某3证实：2017年到2019年12月末在中尚房产公司上班。主要是带领客户看房子和帮助公司寻找房源以及购房的客户。老板王天宝。我们经纪人带领买方看房，客户相中之后将买卖双方约到店里，由老板和经理谈单，谈单完成之后签订买卖定金合同，全款购房用户由单位专门办理过户手续的人员带领下办理过户，贷款用户的也是专人带领办理贷款收续，大致就这么个流程。中介费是按房子成交价的1.5个点收取，其他事宜我就不清楚了。店里孙某2负责贷款过户的事宜。公司的人员构架法人王天宝，经理于某2，会计是吴健，负责贷款过户是孙慧超，经纪人有李某4，吴某，孙某2，刘莉丽、刘红宇、王某4、王某5，王天宇（王大伟）、姜孝和我。我们经纪人的底薪1500元，提成是按照每一笔成交单所缴纳中介费，贷款用户的中介费给经纪人百分之六十，全款用户中介费给经纪人百分之四十。 刘某1是我的客户，当时他要买房子，我带他看完房子后将他和房主约到房产公司后，是我们老板王天宝谈的，怎么谈得我就不清楚了，他是我朋友，他告诉我有人买他家房子，需要让我们中介帮助贷款，我就让他到公司，也是我们老杨王天宝和他谈。 中尚房产公司的经营状态2017年到2018年的时候很好，2018年之后就不太好，成交量不如以前了，2018年10月份开始公司员工的工资就发不出夹了，现在还差我大约10,000元的工资钱。 11.刘某4证实：2018年6月到2019年12月末在中尚房产公司上班。主要是带领客户看房子和帮助公司寻找房源以及购房的客户。老板王天宝。我们经纪人带领买方看房，客户相中之后将买卖双方约到店里，由老板和经理谈单，谈单完成之后签订买卖定金合同，全款购房用户由单位专门办理过户手续的人员带领下办理过户，贷款用户的也是专人带领办理贷款收续，大致就这么个流程。店里孙某2负责贷款过户的事宜。公司的人员构架法人王天宝，经理于某2，会计是吴健，负责贷款过户是孙慧超，经纪人有李某4，吴某，孙某2，刘某3、刘红宇、王某4、王某5，王天宇（王大伟）、姜孝和我。我们经纪人的底薪1500元，提成是按照每一笔成交单所缴纳中介费。 马某2是我的客户，我带他看完房子后谈好价钱将他和房主约到房产公司后，是我们老板王天宝谈的，怎么谈得我就不清楚了。 （三）被害人陈述及相关证人证言、书证： 1.被害人王某1陈述：我被中尚房产法人王天宝骗了116,000元钱。2019年9月份的时候，我要买房子，我在58同城上看房子，看了锦江富苑的房子，9月25日，我联系的中尚房产，当时接待我的经纪人是李某4，领我看的房子，相中房子后，我要贷款买房子，经理于某2跟我说：我们公司可以贷款服务，需要中介费40,000元整，我把贷款资料给你交上去，你自己弄不了，银行会冻结首付款，你把首付款交到我这，我们公司帮跑业务，首付款一共是76,000元整，一共交到公司116,000元，我当那天给房产交了16,000元，9月26日，我又往房产交了100,000元现金。9月28日，中尚房产通知我和房主孙某3、刘福龙去农行申请二手房交易贷款，11月18日，孙某3通知我银行审批通过可以过户了，中尚房产通知我11月22号到政务大厅办理房屋过户，我和房主孙某3办理过户，孙某3没有收到房产的首付款不配合我过户，我联系中尚房产的法人王天宝告诉我11月26号去政务大厅过户，我当天联系王天宝联系不上，一直到现在我也联系不上，我就来报案了。后又陈述我和孙某3房屋交易了，王天宝给了孙某33万元，他一共骗我8.6万元。当时给我办理全程业务的人不是王天宝，是于某2。我后期去中尚房产要钱，看见王天宝了，发现收我钱的人不是王天宝，是于某2收的我钱。附有收据3张，买卖定金收付书1张。上告书一份。 证人孙某3（2019年12月18日）证实：2019年9月15日左右，我锦江富苑个楼贴出去要卖，中尚房产的人说王某1相中我房子了，王某1说这个房子她的贷款买，我跟王某1谈的最终成交价是31.6万元，王某1给我交了1万元定钱，贷款下来后王天宝不给我钱，王某1给王天宝11.6万元，王某1交到中介费用加过户费4万，王某1交到中介的首付款是7.6万元，我应该得到31.6万元，王某1给我1万元，贷款24万，代理人写的我，房子过户那天，王天宝应该再给我6.6万元，当时王天宝凑不上6.6万元，只给我3万元，我一共收到4万元，剩余的钱都在王天宝那，过户没成，我还有27.6万元没给我。 2.被害人刘某1陈述：我要买房找到中尚房产中介公司。我被王天宝骗了62,000元人民币。附买卖定金收付书、收据三枚、微信转账记录六张。 证人王某7（2019年12月16日）陈述：我是卖房人，刘某1通过中尚房产公司要买我的房子，交了我10,000元定金，刘某1的首付款给房产公司了。我没收到钱，我不能给刘某1过户。 3.被害人杜某1陈述：我是买房的，我被扶余市中尚房产公司的负责人骗了，第一笔5000元是购房定金转给李某3了，然后房东王某8给我出的收据，剩下的39,500元是分两次，一次10,000元，一次29500转给王天宝了。附有聊天记录。买卖定金收付书，收据。 证人王某8（2019年12月16日）证言：我是卖房人，我的房子挂到中尚房产公司售卖。我说我这个房子卖165,000元，杜某1来看房同意价钱了。房产公司的人就带着我和杜某1来到中尚房产公司，然后杜某1给转过来5000元定金，因为没有我的微信，这5000元是先转到房产中介李某3手机里，中介又转给我的，然后我和杜某1我俩签订了买卖定金收付书，等过了几天，杜某1电话金能不能退，我说你要是不买了就是你违约定金就退不了了，然后他就说不买了，后来我的房子就卖了。 4.被害人于某1陈述：我要买房子。我就去中尚房产看了一下，相中房子后，当时谈好价钱25万元，我给房主交了10,000元的定金，我往中尚房产交9000的中介费和过户费，微信转房款87,400元，现金119,600元，一共给王天宝216,000元。后期王天宝给我还回10,000元钱。现在还欠我206,000元钱。附有微信转账记录、买卖定金收付书、收据。 证人孙某4证实：我要卖房子，被中尚房产公司骗了。于某1要买我房子，我收了一万元定金，于某1把剩下的钱给房产了，但是房产没给我，我就没给于某1过户。 证人孟某证实：孙某4是我母亲。2019年9月份我家卖房子，然后中尚房产就联系的母亲，在2019年10月16日的时候房产公司就带着这名叫于某1的来我家看房，于某1给我母亲转了1万定金，后于某1说钱都给房产了，但是房产没给我钱，所以我不能给他户，我就收到10,000元定金。 5.被害人宋某1陈述：2019年9月份的时候，我要给我父母买房子，我通过我朋友介绍扶余市中尚房产有房源，被骗了，当时谈好价钱62万元钱，我给房主交了50,000元的定金。我和中尚房产老板王天宝讲好手续费和过户费共32,000元，首付款14万元钱也交给王天宝了，一共交王天宝手里172,000元钱，王天宝当时给我出了收据。后期又给王天宝6万元。一共是23.2万元。附有买卖定金收付书、收据公安机关办案说明。办案说明记载王天宝返给房主14万元，骗我5.3万元。 6.被害人鞠某陈述：我被扶余市中尚房产公司的老板王天宝骗了。2019年10月份的时候我需要买楼，我就看到财源名城3号楼4单元6层2门的房子进行出售，我就找到房东宋某2，当时我们谈完价格是208,000元，因为我没有这么多钱，我就找到扶余市中尚房产公司，我需要买房进行垫资，王天宝说可以，然后需要我先交到房产公司6500元的过户费和杂费，王天宝告诉我给房东的银行卡汇款98,000元，我和房东办完银行卡之后我就往房东的账户转账了98,000元，但是我和房东的银行卡都放在王天宝手里，王天宝告诉我们是银行需要冻结。然后我又交给房东定金2000元，又缴纳给房东取暖费2160.40元。又过了一阵我们这个房子的贷款也没下来，房东查询首付款也没有，我就问中介公司，中尚房产的人告诉我说这些钱都让王天宝取走了。还陈述，我交钱的全过程王天宝没参与，是于某2办理的。 附有公安机关从鞠某手调取的存款单、收据、房屋买卖合同、贷款手续等。其中有2019年10月10日被告人公司吴健收取鞠某购房首付款98,000元收据一枚；2019年10月10日于某2（被告人公司工作人员）将98,000元存入宋某2借记卡中。 证人宋某2证实：我是卖房人，卖给鞠某，我们约定价格为208,000元，当时她给我2000元房屋定金，她要贷款找到中尚房产，中尚房产收取了我和婷婷的垫资费3500元（我2500元，鞠某1000元）。2019年12月19日鞠某给我打电话让我返还98,000元房款钱，要不就起诉我，可是我根本没收到鞠某的98,000元的房款，鞠某说当天去银行的时候房产让他把房款存到我新办银行卡中，可是现在这些钱都被人取走了，但是银行卡也没在我这，我也没亲自收到鞠某的房款。我就去中尚房产在他们工作人员孙小美的手中将银行卡取回，但是当时卡里就已经没有钱了。 7.被害人刘某2陈述：我是卖房人。我的房子被过户了，但中尚房产的老板王天宝欠我10万元尾款没给我。一直到现在陆续给我45,000元人民币。 8.被害人赵某陈述：我是卖房方，房产公司垫资，先给我5000元定金，我同意了，然后他就联系到了中尚房产公司，过了大约几天的时间中尚房产让我去扶余市惠民银行协助苏某进行贷款，我就到银行签的字，过了一个月之后贷款下来了16万元，但是苏某还差我5万元的尾款没给我我就不能进行过户，然后中尚房产公司的老板王天宝找到我，跟我说，你先给苏某过户，贷款的钱先给你2万元，尾款剩下的3万月底前我给你，我同意了，就将房子过户到苏某名下了，王天宝给我出具了一张3万元的欠条。后来我才知道剩下的尾款苏某早就将5万元交给王天宝了，王天宝并没有给我，只是给了我2万，现在我也联系不上王天宝，就来报案了。 证人苏某证实：我是买房人。我是通过扶余市中尚房产公司进行购买的，当时我和赵某约定的价格是21.5万元，我交给中尚房产公司首付款5万元，又给了赵某5000元定金，首付款是王天宝收的并给我开了一张收据，定金是赵某收的，剩余的16万我需要银行贷款，2019年10月份的时候中尚房产告知我房屋贷款下来了可以办理过户手续了，我就跟着中尚房产一个叫小美的业务员带着我和赵某我们来到政务大厅办理过户手续，我和赵某就将房屋过户了。后来听说我缴纳给中尚房产的5万元首付款，赵某只收到2万元，具体什么情况我就不清楚了。 9.被害人杜某2陈述：我是买房人，2019年10月初的时候我要购买房屋，我就到中尚房产公司去找房子，当时接待我的业务员叫姜笑，我相中房子之后，在2018年10月12日和2018年10月23日以现金方式给王天宝拿了67,000元钱，房主李德才和我谈房款是28万元，这个房子我需要贷款购买，我没钱，王天宝给我找了垫资人白某，我给王天宝中介费17,000元，首付款50,000元，给房东交10,000元定金。2019年10月24日王天宝找白某的人和我签借款合同，签完合同，这钱是以转账的方式给的房主李德才，之后王天宝找业务员给我办理了楼房过户手续，过户到我媳妇名下。我的贷款办下来后白某管我要垫资的22万元钱，说合同是我们签的就管我要钱。让我去找王天宝要钱。我到惠民村镇银行去了解到：在银行办理手续的时候，中尚房产的业务员没有告诉我签字都是干啥的，银行告诉我我本人签字同意将贷款转到吴健手中。后吴健将贷款转给王天宝了。附有借款合同、收据、扶余市不动产证。 证人白某证实：2019年10月24日我给王天宝垫过一笔22万元的资，购买方叫杜某2，房主叫李德才，房子位于锦江富苑小区，当时我们签了三方合同，王天宝作为担保人，我把22万元钱打给李德才了，李德才收到款后将房子过户给杜某2，房子办完贷款后将贷款打到李德新卡上，李德新也把卡给我了，但是过了一个月，卡上一直没有钱，我就去银行查，发现款已经下来了，放到一个叫吴某的人身上了，我和杜某2就联系王天宝，王天宝说这笔贷款被他取走花了。情况说明：李德才证实已经收到白某垫资的钱22万。 书证：有从白某手提取的借款合同、收据等。有从杜某2手提取的收据、借款合同、不动产证复印件。 10.被害人李某1陈述：我是买房人相中了扶余市中尚房产公司的房源，我们谈到是255,000元，我和王天宝说我贷款买房，他说他可以帮我垫资，说我可以贷款180,000元，王天宝告诉我绝纳手续费、中介费、垫资费以及杂费共15,000元，又让我缴纳首付款65,000元，我给王天宝现金，王天宝给我出具了一张首付款及中介费的收据。然后我又给李某3交了房屋定金10,000元，李某3给我出具了一张买卖定金收付书，上面写代理房主关某代收。我问王天宝手续办的怎么样了他一直推脱，我就报案了。附有收据、买卖定金收付书、微信聊天记录、银行贷款手续。 证人关某证实：我是卖房人，2019年10月25日左右，中尚房产一名自称经理的男子给我打电话谈定房屋最后成交价是256,000元人民币，同日，这名男子微信转账给我10,000元购房定金，我与这名经理电话约定1个月内达成房屋交易。2019年10月30日左右中尚房产通知我到扶余市惠民村镇银行办理银行卡配合买方进行贷款手续，当时到达银行之后我办理了一张银行卡，我当日也见到购买我房子的人了，办理完银行卡后告知我银行卡需要放到房产的手中，我就将银行卡给她了，后期我催要房款，说再不交房款定金不退了，这名王姓经理同意了，也没给我房款。 11.被害人马某2陈述：我要给我弟弟买房子。我和王天宝说我和房主谈的成交价是156,000元，我要贷款140,000元，中尚房产替我垫资。中介费和垫资费杂费我花了10,000元，给了房东6000元定金。王天宝给马国庆6000元现金。马国庆给我收据和买卖定金收付书，我又给王天宝转一万块钱，之后我就联系不上王天宝了。附有收据、买卖定金收付书、微信转账记录。情况说明：马国庆电话证实存在卖房一事。 12.被害人王某2陈述：我要买房子。通过中尚房产业务员，王天宝能代表房主。我们谈的价格是20万，包括中介费过户费在内，首付是48,000元，定金2000元，我一共给王天宝交了5万元。附有收据和买卖定金收付书。情况说明：卖方李艳霞电话证实存在曾与王某2买卖房屋一事，但是因未能交付余款，房屋已经出售。 13.被害人王某3陈述：我要买房子被中尚房产公司王天宝骗了12,000元钱。手续费、杂费、垫资费7000元，给房东5000元定金交到黄淑芝手中。附有收据和买卖定金收付书。情况说明：卖方证实收到定金5000元，现房子已经卖给他人。 14.被害人孙某1陈述：我要买房子被中尚房产公司王天宝骗了15.1万元钱。手续费、杂费4500元，后来又给了房款137,000元，后来给房东10,000元。附有收据和买卖定金收付书。 证人潘某证实：我是卖房人，孙某1夫妇通过中尚房产公司买我的房子，给了我一万元定金。后来因为我没收到房款我就没在过户手续上签字。 15.被害人杨某陈述：我要买房子被中尚房产公司王天宝骗了6万元钱首付款。后来给房东10,000元。附有收据和买卖定金收付书。 证人王某6证实：我是卖房人，杨某通过中尚房产公司买我的房子，给了我一万元定金。后来因为我没收到房款我就没在过户手续上签字。 17.被害人万某陈述：我来报案，我被王天宝骗了，2019年3月份的时候，我在宇泰一期5号楼2单元501室要出售，我联系的中尚房产王天宝谈的这户房子的成交价是18万元，但是我这个房子有15万元贷款，王天宝说这房子中尚房产收了，如果在三个月内找不到买房子的人，就把房子尾款给我，然后这个房子他就买了，2019年8月27日的时候，王天宝给我打电话说有人要买房子，也找好了垫资人，我就来到中尚房产，当时王天宝让我和垫资人郭某签订一份15万元的借条，王天宝作为担保人也签字了，并且王天宝告诉我们双方等买房人贷款下来之后就将这笔钱给郭某，过了几天我就到扶余房产配合过户，过完户之后王天宝就将属于我的3万元钱尾款陆续给我，但现在只给我2.2万元，还差我8000元。2020年1月9日，我接到法院的传票才知道王天宝没有将买房人的贷款给郭某。 证人韩某证实：2019年9月我通过中尚房产购买了宇泰花园小区5号楼2单元501室，房价是28万元，我交给中尚房产17.8万元（中介费及首付款1万元，购房定金1万元，首付款及费用15.8万元），然后尾款我是通过惠民银行贷款了13万元，直接打到了万某的银行卡号（银行卡621278773008009912）里面。具体万某收没收到钱我不知道。 18.被害人王某9陈述：2019年3月份的时候，我在锦江富苑1期7号楼7单元有个房子要卖，当时我手机里有个叫李某4的中尚房产经纪人，通过李某4我联系的中尚房产的王天宝，当时我和王天宝谈成交价是25万元，但是我这个房子现在有16万元的贷款，谁要是买就给我8万就可以，王天宝告诉我三个月内卖不出去就他买了，当天他给了我2万元定金。一直到8月份的时候，王天宝陆续给我房款，这时李某4给我打电话说有人买我的房子，在房产公司和买房人、垫资人见面，让我妹妹胡某给垫资人郭某签个17万元的欠条，约定利息3分。第二天我妹妹就在中尚房产的陪同下在扶余市房产公司过的户，大约到9月份的时候，王天宝就陆续把尾款给我了。可是在2020年1月9日，我妹妹胡某说郭某给她起诉了，我才知道买房人的贷款下来了王天宝并没有还给郭某。 证人胡某证实：王某9是我表哥，之前我表哥的房子写的是我的名字。需要郭某垫资才能过户，我就在欠条上签了我的名字。欠条写的是欠郭某17万元。借这个钱需要王天宝卖房之后贷款下来还给郭某，但是王天宝没有还给郭某，所以郭某就将我起诉了。卖房我尾款都给我哥王某9了。 证人宋某3证实：我现在居住的锦江富苑一期7号楼7单元302室是我在去年9月通过中尚房产买的，我之前有一户房子卖给了中尚房产王天宝了，卖了30万元，但是王天宝一直没给我钱，后来我就相中了锦江富苑一期的这个房子，王天宝说我再交5万元就行了，然后什么也不用管了。买房子的钱从里面扣，等这个房子过户之后，王天宝返给了我8万元，顶算我这个房子花了27万元。但是这个房子在扶余市惠民银行有贷款，银行贷款下来之后我就不知道打给谁了。 证人郭某证实：我和王天宝就是认识，王天宝在开公司的时候在我这拿了两次钱，一次是15万，一次是17万元。记得当时王天宝开房地产公司的时候有两个客户卖房需要垫资将银行贷款还清，2019年8月27日的时候，王天宝给我打电话，见到了卖房人万某和王某9，当时王天宝作为担保人，万某需要垫资15万，王某9需要垫资17万，然后万某和胡某给我签的欠条。约定一个月内将本金归还给我，利息3分王天宝给我，结果一个月过去了，万某和王某9的房子已经过户了，我就找王天宝要钱，他说钱没回来呢，然后王天宝陆续给我8万元，也没说这是什么钱，直到王天宝被抓，我就去法院起诉了万某和胡某。 相关书证：提取笔录，收据、定金首付书、银行贷款凭证、民事判决书等。有从韩某处提取支付凭证一枚，证实韩某交付给万某13万元。从郭某手中提取的银行转账流水，证实王天宝转账给其8万元；万某、胡某给郭某出具的借条两枚，分别借款15万元和18万元。情况说明：记载宇泰花园5号楼2单元501室及锦江富苑小区7号楼7单元302室，经查询两所房屋尚未进行产权登记。 （四）被告人供述： 王天宝第一次供述：我是从2018年6月份开始我的其他房产公司不盈利并开始出现亏损我就出现了债务。我挪用了我公司客户的首付钱和贷款钱。有杜江新、宋某1、王某1、杜某1、刘某1、于某1、赵某、刘某2。共挪用应该有80多万元。赵某和刘某2是房主，我是欠他俩的房款，其他人我都是让他们往我这缴纳首付款的方式。然后我将这些首付款用了，还有就是杜某2，我是将我的银行账号留作房款账号。这些人的首付款以及购房贷款我做手术用了10万，其他的一部分用于员工开支，大部分进行偿还我的个人债务了。我就是想着用这些首付钱偿还我之前的债务，等我以后盈利了再还给这些人。这些人并不知道我使用这些人的首付款和贷款。这些人在我公司缴纳首付款后我们出具买卖定金收付书和收据。我要是在公司的话一般都是我签字，我要不在公司的话就是我们的经理于某2或者是公司财务吴某，但是这些人收到钱之后也都是打到我的账户，我们公司出具的手续，我都认识。我们公司的房款收取流程。产经纪人带客户看房，如果有购房意向就将买卖双方带到公司，买方给卖方定金，我们收取中介费，全款买房我们就负责直接带他们买卖过户，贷款买房，需要垫资情况下，我就带着双方去银行面签，银行批准贷款之后，我就将全款给卖方并带领双方进行过户更名，然后银行贷款打到我的手里。首付款不是必须缴纳到银行，但是需要资金证明，存上之后再取出来也可以。银行就是要求买房证明你有这个首付款就可以。这些人通过现金或银行转账也有微信给我转账。中介费我觉得我应该可以用，中介费包括房价的百分之一点五，贷款服务费2000到3000元不等，过户费。 第二次供述：2017年9月我成立第一家中尚房产公司（万鑫酒店对面）；第二家是2018年3月1日开设到2019年3月份（一路吉林大药房）店面总共投资8万，开设一年员工开支大约20万；第三家是2018年6月20日开设到2018年10月10日（二路半泰康人寿），店面总共投资23万，员工开支大约9万元；第四家是2018年10月20日开设到2019年9月份（三路阿尔泰狗肉馆对面），店面总共投资9万，员工开支大约20万；第五家是2018年12月开设到2019年5月份（扶余市阳光北岸正门），店面总共投资2.8万，员工开支7.2万元；第六家是2019年3月开设到2019年7月（延吉市长白路）店面总共投资加上员工开支以及营销推广共计大约20.8万。将这些钱都用作运营使用是补充我之前单子的账目了其次就是我开店面的房租、装修、办公用品、员工开支、公司宣传的费用。我是2017年开设房产公司的，然后来我公司购买二手房屋的买房人员，我收取他们一定的首付款，收取首付款的一部分原因是银行需要买房有资金证明，另一部分原因就是我拿这首付款进行我房产公司的运营使用以及公司扩张，因为那段时间公司业绩很好，我用完这个月的客户首付款之后，下个月单子交上来的首付款我就给之前的单子补上，到了2018年6月份时候我的公司出现亏损，单子成交量不如从前了，资金链就断了。在2018年6月20日我开设第三家中尚房产公司的时候（扶余市福地华庭楼下），包括房租，装修以及办公用品我投资了23万元，员工开支大约在9万，开设了4个月就关门了，我的经济就出现亏损了。我经营的中尚房产公司主要经营二手房屋买卖，包含贷款过户。我开设公司的钱都是我自己的钱，我借的钱以及我收取的首付款钱。因为我没开设第三家房产的时候我们公司是盈利的，我所有挣的钱以及客户放在我这的首付款都在一起，我就用于公司扩张，可是赔钱了，加上业绩不好，我就关了，赔了大约30多万，然后我就又用这些钱开设了第四家中尚房产，赔了大约9万元，我就给关门了，第五家也是用这些钱开的店，赔了大约2.8万元，等到今年的时候我就入不敷出了，开设的房产公司不出现盈利，我听朋友介绍延吉市场好，我上延吉开设了一家房产公司，可是也赔钱了，赔了大约20.8万元。我借的钱都是带利息的，借的钱用于公司周转和运营，我每月平均支出利息大约3万左右，就这样导致我之前挪用的客户的钱就补充不上了。我名下没有房产和车辆。李某2是我的前妻。2019年11月份。我和李某2离婚的，因为我欠债太多，再就是因为欠债的原因我们吵架，所以就离婚了。李某2名下松原市飞达城有一户住宅，还有一辆哈佛牌汽车都是贷款买的。房子是2018年7月份买的，车是2015年买的，不过车以前是我的小舅子的，今年5月份过户到我妻子名下的。我账户上没有钱。 第三次供述：我挪用王某1的中介费、过户费这些杂费40,000元加上首付款76,000元，一共是116,000元，然后我给了王某1的房主孙某330,000元，剩下的46,000元钱和中介费等40,000元我用了；杜某1的中介费10000和首付钱29500，一共39,500元我用了；宋某1的中介费、过户费这些杂费32000加上首付款140000,一共是172,000元，我返给宋某1120,000元，剩下的钱52,000元我用了；刘某1中介费和过户费是12,000元加上首付款是50,000元，一共是62,000元人民币，这些钱我也用了；于某1的中介费和过户费是9000元加上首付款是207,000元，一共交给我216,000元的钱，我还了10,000元，其他钱206,000元我用了；鞠某的中介费和过户费是10,000元加上首付款是98,000元，我一共用了108,000元；杜某2，我用了他的银行贷款220,000元人民币；赵某是房主，我用了购房人的尾款钱30,000元；刘某255,000元的房屋尾款。我是2018年6月份开始出现债务的。我就是想用这些人的首付款和贷款偿还我之前的债务，等我盈利了再还这些人。 第四次供述：我有两个营业执照松原市中尚房产销售有限公司的法人是我前妻李某2，扶余市三岔河镇中尚房产的法人是我，经理于淑凡，过户经理孙慧超（孙小美），会计吴某，经纪人李某4、刘莉丽、王某4、刘宏宇、王大伟、姜彩凤、刘某3、王某5。我前妻李某2没来过公司不负责具体业务，就是用她的名字申请的营业执照，于某2是我聘用的经理，每月固定工资5000元没有提成负责帮我管理人员，会计吴某的底薪2500元，提成是按照成交单的中介费的百分之六十给经纪人进行提成，房源经纪人提成百分之四十，客户方提成百分之六十。过户经理孙小美底薪2500,提成是按照过户成交件进行提成，全款每单100元，贷款每单200元。其他经纪人底薪1500元，提成是按照成交单的中介费的百分之六十给经纪人进行提成，房源经纪人提成百分之四十，客户方提成百分之六十。经纪人负责寻找房源以及购房客户，带领客户看房子，过户经理负责帮助客户办理贷款以及过户手续，会计负责发工资以及做点文案工作，经理负责管理人员，我不在家的时候负责谈单，我主要就是谈单。 第五次供述：我认识郭某，她之前给我垫资了，当时我有两个客户，一个叫胡某，一个叫万某的要卖房子，但是这两个房主的房子在银行都有贷款，如果要卖房子需要先将银行的贷款还完，我记得是胡某的房子是17万元的贷款，万某的房子是15万元的贷款，我找到郭某，需要她帮助垫资还款，当时约定用20天的钱，20天到期后将钱给她，利息约定20天的利息三个点，然后郭某就同意了。在我公司郭某和胡某以及万某他们两个各自签订了一份借条，我作为担保人在上面签字了，当时就支付给郭某20天的利息9900元，20天到期后，我没能将钱给郭某，我就和郭某约定按天走利息，又过去20天左右，我又给了郭某9600元利息钱，是转到她的工行卡，然后我就跟郭某签订了一张欠条，欠条的内容是：王天宝欠郭某32万元，约定哪天进行还款，又过了大约10天时间，我陆续给了郭某8万元，现在顶算我还欠郭某24万元。我之所以给郭某出欠条，是因为胡某和万某找到我们中尚房产说卖房子需要垫资还款抽取房本，作为中间人我联系到郭某，让郭某帮助胡某以及万某进行垫资，约定的是买房人的购房贷款下来之后还给郭某，但是买房人韩某、宋某3的购房贷款下来后打倒胡某和万某的银行卡里了。但是他俩的卡在我手里，我把钱取出来，我用于公司周转了，没还上郭某，所以给郭某出了一张32万元的欠条。现在我的欠条和胡某及万某的欠条都在郭某手里。这32万元钱我都用于公司周转了。我把胡某和万某应得的房款都给清了，所以他们才给过户。 上述证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证，形成了完整的证据链条，能证明本案事实，本院予以确认。 本院认为，被告人王天宝在2018年6月因经营亏损，便利用帮客户办理二手房买卖过程中，将其经手的客户首付款、贷款等款项，采取隐瞒真相等方式骗取他人财物，总计140余万元，数额特别巨大，其行为构成了诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人骗取的财物应当予以追缴，返还被害人。被害人鞠某认为自己的首付款已经打到宋某2卡里，故自己不是本案的被害人。本院经庭审调查认为，被害人鞠某为购买宋某2房屋，约定贷款，双方将银行卡均放在中介王天宝工作人员手中，从书证看，鞠某将首付款先交付房地产中介公司，公司又将该款转给宋某2卡中，后该款被王天宝支取领走。虽然当时公司已将该款将款打入卖房人银行卡中，但银行卡一直在王天宝的手中，客观上宋某2也没有取得该笔钱款，故本案的直接受害人系鞠某。被告人认罪认罚，应依法从宽处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人王天宝犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金5万元（刑期自判决执行之日开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即自2019年12月18日至2032年6月17日；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人骗取的财物予以追缴，返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本伍份。 审 判 长  郭焕海 人民陪审员  张丽娇 人民陪审员  杨世华 二〇二〇年九月四日 书 记 员  彭晓峰 王天宝返还被害人名单及数额 王某186,000元 刘某162,000元 杜某139,500元 4.于某1206,000元 5.宋某153,000元 6.被害人鞠某105,500元 7.刘某255,000元 8.赵某30,000元 9.杜某2220,000元 10.李某180,000元 11.马某220,000元 12.王某248,000元 13.王某37000元 14.孙某1141,500元 15.杨某60,000元 16.万某、胡某、王某9合计欠款248,000元