湖北省阳新县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0222刑初53号公诉机关湖北省阳新县人民检察院。被告人邓慧玲，女，1982年4月12日出生于湖北省阳新县，汉族，小学文化，无职业，户籍所在地阳新县，住阳新县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月15日被抓获，次日被阳新县公安局刑事拘留，同年9月23日被逮捕，现羁押于黄石市第一看守所。指定辩护人刘灿，湖北文光律师事务所律师。湖北省阳新县人民检察院以阳某一部刑诉[2019]169号起诉书指控被告人邓慧玲犯诈骗罪，于2020年1月8日向本院提起公诉，同年6月8日建议延期审理，7月8日建议恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖北省阳新县人民检察院指派检察员王聪出庭支持公诉，被告人邓慧玲及其指定辩护人刘灿到庭参加诉讼，现已审理终结。阳新县人民检察院指控，2016年3月至2018年5、6月份期间，被告人邓慧玲借用邻居和江某4（2016年3至2017年3月邓慧玲与江某4为同居关系，2017年3月邓慧玲与王某4结为合法夫妻）同居关系，骗取江某4家人及所住社区阳新县城东新区卢家湾小区住户的信任，编造投资生意和投资高铁等需要周转资金的谎言，利用高息为诱饵，针对特定关系人和防范意识较差的老年人群体，骗取他人财物，数额累计达人民币（以下币种相同）124.3万元。具体犯罪事实如下：1、2016年3月至2017年7月，被告人邓慧玲以做生意投资为由，利用高息为诱饵，从王某2及其家人手中骗取7万元；2、2016年6月至2017年2月期间，被告人邓慧玲以做干菜生意和修路投资为由，从陈某2红手上骗取9万元；3、2016年6月至2017年2月期间，被告人邓慧玲以做生意周转为由，以高息为诱饵，从卢某1手中骗取9万元；4、2016年底至2018年5月，被告人邓慧玲以做干菜生意周转为由，从石某1手中骗取12.3万元；5、2017年2月至2017年8月，被告人邓慧玲谎称做干菜生意、修路需要资金，利用高息为诱饵，从石某2手中骗取5万元；6、2017年2月至2017年9月期间，被告人邓慧玲谎称修高铁投资需要资金周转，从石某3及其女儿卢某3秀手中骗取12万元；7、2017年4月至2017年7月期间，被告人邓慧玲以高于银行利息为由，从周某1手中骗取4万元；8、2017年4、5月份，被告人邓慧玲以做生意周转为由，从卢某2手中骗取4万元；9、2017年5、6月份，被告人邓慧玲以高于银行利息为诱饵，从伍某1及其女儿李某2、儿媳王某3手中合计骗取9万元；10、2017年5月至8月间，被告人邓慧玲谎称投资铁路工程，利用高息为诱饵，从江某3（江某4三妹）手中合计骗取17万元；11、2017年5月27日，被告人邓慧玲以做工程资金周转为由，从江某1（江某4大妹）手中骗取7万元；12、2017年6月，被告人邓慧玲以做生意周转为由，从柯某手中骗取2万元；13、2017年6月至11月期间，被告人邓慧玲以做芥菜生意周转为由，从蔡某手中骗取3.3万元；14、2017年8月10日，被告人邓慧玲以投资铁路工程为由，从江某2（江某4二妹）手中骗取6万元；15、2017年8月，被告人邓慧玲谎称修高铁投资，从罗某手中骗取5万元；16、2017年9月，被告人邓慧玲以做干菜生意周转为由，从周某2手中骗取3万元；17、2018年4月，被告人邓慧玲以做工程需要投资为由，利用高息为诱饵，从石某4及其妻子刘珍珠手中骗取3万元；18、2018年5、6月间，被告人邓慧玲谎称做干菜生意和修路投资需要资金，从李某1手中骗取6.7万元。公诉机关认为，被告人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人的财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人邓慧玲对指控的事实不持异议，认为量刑过高。其指定辩护人提出被告人邓慧玲系初犯、偶犯，认罪悔罪，请求对其从轻处罚。经审理查明，2016年3月至2018年5、6月份期间，被告人邓慧玲利用和江某4同居关系，骗取江某4家人及所住阳新县城东新区卢家湾小区住户的信任，编造投资生意和投资高铁等需要周转资金的谎言，利用高息为诱饵，骗取特定关系人和防范意识较差的老年人财物，数额累计达120.92万元。具体犯罪事实如下：1、2016年3月至2017年7月，被告人邓慧玲以做生意投资为由，利用高息为诱饵，从王某1及其家人手中骗取7万元；2、2016年6月至2017年2月期间，被告人邓慧玲以做干菜生意刚和修路投资为由，从陈某1手上骗取9万元；3、2016年6月至2017年2月期间，被告人邓慧玲以做生意周转为由，以高息为诱饵，从卢某1手中骗取9万元；4、2016年底至2018年5月，被告人邓慧玲以做干菜生意周转为由，从石某1手中骗取12.3万元；5、2017年2月至2017年8月，被告人邓慧玲谎称做干菜生意、修路需要资金，利用高息为诱饵，从石某2手中骗取4.2万元；6、2017年2月至2017年9月期间，被告人邓慧玲谎称修高铁投资需要资金周转，从石某3及其女儿卢某3秀手中骗取12万元；7、2017年4月至2017年7月期间，被告人邓慧玲以高于银行利息为由，从周某1手中骗取4万元；8、2017年4、5月份，被告人邓慧玲以做生意周转为由，从卢某2手中骗取4万元；9、2017年5、6月份，被告人邓慧玲以高于银行利息为诱饵，从伍某1及其女儿李某2、儿媳王某3手中合计骗取9万元；10、2017年5月至8月间，被告人邓慧玲谎称投资铁路工程，利用高息为诱饵，从江某3手中合计骗取15.26万元；11、2017年5月27日，被告人邓慧玲以做工程资金周转为由，从江某1手中骗取7万元；12、2017年6月，被告人邓慧玲以做生意周转为由，从柯某手中骗取2万元；13、2017年6月至11月期间，被告人邓慧玲以做芥菜生意周转为由，从蔡某手中骗取3.3万元；14、2017年8月10日，被告人邓慧玲以投资铁路工程为由，从江某2手中骗取6万元；15、2017年8月，被告人邓慧玲谎称修高铁投资，从罗某手中骗取4.25万元；16、2017年9月，被告人邓慧玲以做干菜生意周转为由，从周某2手中骗取3万元；17、2018年4月，被告人邓慧玲以做工程需要投资为由，利用高息为诱饵，从石某4及其妻子刘珍珠手中骗取2.91万元；18、2018年5、6月间，被告人邓慧玲谎称做干菜生意和修路投资需要资金，从李某1手中骗取6.7万元。上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.书证（1）户籍证明，证实邓慧玲的基本情况。（2）到案经过，证实邓慧玲于2019年8月15日被抓获。（3）借据，证实①2016年3月30日、11月30日、2017年5月8日、7月10日、7月26日邓慧玲分别向王某1、邢某1、邢某2借款1万元、1万元、2万元、1万元、1万元、1万元，合计7万元；②2016年6月30日、2017年2月15日邓慧玲分别向陈某1借款5万元（王义浆担保）、4万元，合计9万元；③2016年9月1日、2017年2月20日邓慧玲分别向卢某1借款5万元（邓某3为担保人）、4万元，合计9万元；④2016年12月21日、2017年1月1日、6月21日、9月28日、2018年5月20日，邓慧玲分别向石某1借款6万元、1万元、2万元、1万元、23000元，合计12.3万元；⑤2017年2月21日、8月21日邓慧玲分别向石某2借款4万元、1万元，合计5万元；⑥2017年2月26日、8月15日、9月3日邓慧玲分别向卢某3秀、石某3借款5万元、3万元、4万元，合计12万元；⑦2017年4月20日、5月5日、7月2日邓慧玲分别向周某1借款1万元、1万元、2万元，合计4万元；⑧2017年4月24日、5月5日邓慧玲分别向卢某2借款2万元、2万元，合计4万元；⑨2017年5月23日邓慧玲分别向李某2、王某3借款2万元、1万元，6月28日向李某2借款1万元，2017年5月1日、30日、6月28日分别向伍某1借款3万元、1万元、1万元，合计9万元；⑩借款合同2份，2017年5月1日、2017年8月1日、3日邓慧玲分别向江某3借款人民币3万元、4万元、10万元，合计17万元；?2018年5月27日邓慧玲向江某1借款7万元；?2017年7月1日邓慧玲向柯某借款2万元；?2017年6月19日、11月9日邓慧玲分别向蔡某借款3万元、3000元，合计3.3万元；?2017年8月10日邓慧玲向江某2借款6万元；?2017年8月8日邓慧玲向罗某借款5万元；?2017年9月3日邓慧玲向周某2借款3万元；?2018年4月20日、21日，邓慧玲分别向刘珍珠、石某4借款2万元、1万元，合计3万元；?2018年5月4日、6月9日邓慧玲分别向李某1借款6万元、7000元，合计6.7万元。2、证人证言（1）证人邓某1证实：我和邓慧玲是2016年她嫁给江某4以后认识的，因为都姓邓，祖上是共一个祠堂的，所以按辈分邓慧玲叫我姑。我们同住在卢家湾一栋楼，我住一楼车库，江某4和邓慧玲住楼上，他二人在大家面前以夫妇名义相处。2018年10月5日邓慧玲生了一个儿子，是在与江某4同居期间怀孕的，我们小区的人都说邓慧玲怀的是江某4的儿子。邓慧玲在卢家湾借了当地女老汉100多万元，其中有几十万元是我帮她借的，我作为担保人在借条上签了字，后来邓慧玲跟别人搞熟了有的人直接借给她了。邓慧玲开始借的是二分息，后来借的是三分息，她开始说钱借来拿去投资高铁和做干菜生意，后来说拿去放高息去了，真实情况不清楚。邓慧玲借钱的利息已给到了2017年9月份，以后没有再付息了。利息是我和她算出来我一家家去送的。（2）证人江某4证实：我在跟邓慧玲装修的过程中我们了解到对方都是单身，然后邓慧玲就主动跟我接近，还经常到我家里来找我，后来我们就一起同居了，后面就以夫妻各义开始跟我要钱了，有时候要生活费，有时候要钱打牌，有时候要钱送礼，她还有一个女儿在读书，也是跟我要钱打牌，2016年12月份，邓慧玲怀孕了，我觉得我们的生活稳定了下来，就对她特别的信任，直到2017年2月份，邓慧玲就利用我对她的信任，开始对我身边的亲戚朋友借钱，以修高铁、卖干菜的名义跟我们借，2017年7月份人就不见了踪影。邓慧玲2016年年底跟我借了大概5万元，2016年跟我借了3万元，今年借了2万元，只有今年2万元有欠条。邓慧玲还找我大妹江某1，二妹江某2，三妹江某3，媳妇吴亚凤，还有住在卢家湾的邻居有二十多人都借了钱。跟我儿媳妇借了4万元，只有1万元钱有欠条，其他3万元都没有写。邓慧玲找卢家湾邻居一共大概借了有一百多万元。她跟我说她与政府的一个姓许的主任合伙一起修高铁，是以修高铁投资借款的名义诈骗的。（3）证人邓某2证实：邓慧玲是我大姐，她在与王某4结婚之前，和江某4以夫妻名分同居。邓慧玲在卢家湾借钱的事，那些女老汉于2018年10月份至今到我奶奶家多次找邓慧玲讨债，我们家人就都知道了。（4）证人曹某（被害人石某1女儿）证实：邓慧玲以做干菜生意周转为由，2016年骗了我母亲6万元，2017年骗了4万元，2018年骗了2.3万元，承诺每个月月底给利息，一共才给了三个月的利息。3、被害人陈述（1）被害人王某1陈述：2016年3月20日，我借1万元现金给了邓慧玲，并且打了欠条，她每个月都按1分5的利率给了我150元的利息。后来在2016年11月30日，我女儿邢某1借给邓慧玲1万元，承诺一个1分5的利息。2017年5月8日我又借给邓慧玲2万元，还是1分5的利息。2017年7月10日在我儿子邢某2那借了1万元，我26日又借给邓慧玲2万元，还是1分5的利息，2017年7月10日是最后一次给我利息。从2017年7月26日以后邓慧玲总是以各种理由推脱、搪塞我和我家人，直到2018年9月份我们才和她失去联系。（2）被害人陈某1陈述：2016年6月30日邓某3带着邓慧玲来我家借钱，骗我说借钱给邓慧玲贩干菜卖。第二次邓慧玲找我借钱，骗我说她修路，我两次总共借给邓慧玲9万元，邓慧玲至今一分都没还，都不和我见面。（3）被害人卢某1陈述：邓慧玲2016年在我这里骗了5万元，2017年骗了4万元。当时口头上是说给我3分钱的利息，但是到现在邓慧玲一分钱利息都没给我。第一次借钱的时候是邓某3带邓慧玲来我家的，当时邓慧玲说她自己现在在做干菜生意，需要投资。第二次也说是做生意，开洗脚城需要投资。（4）被害人石某2陈述：大概在2017年2月21日邓某3带着邓慧玲来到我家里借钱，我就借了1万元给邓慧玲，邓慧玲打了一张1万元的欠条，之后的一个月邓慧玲就给了我200元的利息，我拿到利息后就又借给邓慧玲1万元钱，接着又过了一个月邓慧玲又支付了400元的利息，我就将家里的2万元钱借给了邓慧玲，然后邓慧玲就将之前的欠条收了回去，给我开了一张4万元钱的欠条，之后邓慧玲就没有给过我利息了。直到2017年8月21日我又借给邓慧玲1万元以后，邓慧玲就再没有给过我利息了。邓慧玲骗我说是做干菜生意和修铁路生意借的钱，一共骗我5万元，到现在人也不肯见面，大概一共给了我8000元的利息。（5）被害人石某3陈述：邓慧玲以贩卖干菜、投资修高铁为由在我这分三次总共借了12万元，当时说好利息按照3分来算，利息不算的话，邓慧玲欠我的12万元钱（包含女儿卢某3秀的5万元）的本金一分都没还给我。（6）被害人周某1陈述：邓慧玲和我是街坊，2017年1月的时候，邓慧玲开始找我借钱，并说可以给我点利息，我就分三次借给邓慧玲4万元，至今为止，我问邓慧玲很多次讨账，邓慧玲不但没给我利息，本钱也一分都没给我。（7）被害人卢某2陈述：邓慧玲以做生意周转为由找我借钱，我于2017年4月24日借给她2万元，2017年5月5日借给她2万元，2017年8月之后，邓慧玲就没有在卢家湾出现过了。她没有说要给我利息，我也没收到过邓慧玲一分钱。（8）被害人伍某1陈述：2017年上半年邓慧玲让我把钱给她存，说给我比银行高的利息。我和我女儿李某2、儿媳妇王某3总共借给邓慧玲9万元，至今为止，邓慧玲不但没给我利息，本钱也一分都没给我。邓慧玲是以做生意找我们借的钱。（9）被害人江某3陈述：邓慧玲于2017年4月份的时候找我借3万元钱做铁路工程，并承诺给我每个月3分利息，我就于2017年5月1日借了3万元钱给她。后来她又找我说承包的工程来了，需要钱周转，我当时就相信了，2017年8月1日，我又借给她4万元。后来在2017年8月3日，我又找人借钱凑了10万元给她，她承诺2018年1月1日还钱给我。据我走访了解，邓慧玲是没有在外地承包过工程的，她之前说她承包工程的事都是骗我的。2018年我们整个家族去邓慧玲老家闹，邓慧玲无奈之下给我整个家族17400元。（10）被害人江某1陈述：2017年5月27日，邓慧玲怀着身孕来找我借钱，说阳新县广播局的工作人员与她合伙做铁路生意，她还开了一家洗脚城。我当时就借了她7万元。当时邓慧玲和我哥哥江某4在一起生活了将近一年，我是通过江某4才认识的邓慧玲，我当时也认定了邓慧玲是我未来的大嫂。（11）被害人柯某陈述：邓慧玲以做生意周转为由找我借钱，我2017年6月借给她2万元，邓慧玲至今一分钱都没有还给我，也一分利息都没给我。（12）被害人蔡某陈述：邓慧玲以做干菜生意周转为由找我借钱，我2017年6月19日借给她3万元，2017年11月9日借给她3千元，2017年8月之后，邓慧玲就没有在卢家湾出现过了。邓慧玲至今一分钱都没有还给我，借钱的时候也没有说到利息的事。（13）被害人江某2陈述：2017年8月10日，在我姐姐江某1的家中，邓慧玲以做铁路工程生意找我借了6万元，当时我妹妹江某3也在。（14）被害人罗某陈述：我和江某4是同事加朋友的关系，邓慧玲以做修高铁的生意为由找我借钱，我于2017年8月8日借了5万元给邓慧玲，邓慧玲当场给我打了一张欠条，约定月利息1分5。2017年阳历9月份邓慧玲还给我2500元钱，2017年农历12月份邓慧玲还给我5000元，之后一分钱都没还给我。（15）被害人周某2陈述：邓慧玲以做干菜生意周转为由找我借钱，我于2017年9月3日借给她3万元，邓慧玲至今一分钱都没有还给我。（16）被害人石某4陈述：2018年2月，邓慧玲（我邻居家的媳妇）说在深圳搞工程需要投资，我当时认为邓慧玲的婆家跟我好多年的邻居了，就借给她1万元，我老婆借给她2万元，邓慧玲当时口头说利息每个月月底给，直到现在才给了一个月的利息，现在电话也打不通了。（17）被害人李某1陈述：邓慧玲通过邓某3以做生意为由找我借钱，合计借6.7万元，当时口头说给我3分钱的利息，但是到现在一分钱的利息都没给我。4、被告人邓慧玲2019年8月15日供述：2016年我认识了江某4，后来我们相互了解到彼此都是离异单身，他向我提出一起过日子，然后我和江某4就以夫妻名义在他卢家湾小区的家里同居了。我在卢家湾住的时候认识了江某4楼下的邓某1，平时和邓某1聊天，我就说我在外面做干菜生意的，取得邓某1信任后，我就在邓某1手上开始借钱，以3分息作为回报，我在邓某1手上一共借了2万元钱，还了邓某1几个月的利息。在此期间，邓某1总是问我还需不需要借钱，我想反正这个钱来得容易，我就说还需要钱来投资，就这样邓某1先后向我介绍了好多卢家湾的人，在我取得对方的信任后那些人就几万元不等的借钱给我，利息都是3分。邓某1第一个介绍借钱给我的是石某1，石某1先后累计起来借给我有12.3万元。我开始还了利息，到了2018年还不起利息，我就跑了。我谎称要钱投资去做干菜生意，还向卢家湾的十几个女老汉借了钱，都是以3分息作为诱惑，他们借给我的钱累计起来有七八十万元，开始付了一部分利息，直到2017年元旦开始就没有给了，后来有些人找我要钱，我就去其他人手上去骗，骗到之后就拿着骗来的钱填补之前那些债主的利息，一直到2017年7月份，我离开卢家湾，就一直没有再露面了。我还在江某4的三个妹妹和他儿媳妇吴亚风手里借了钱，时间都是2017年6月份左右。我对她们谎称说我投资做高铁，利润比较高，带她们发大财。我先后向江某1借了7万元，向江某2借了6万元，向江某3累计借了17万元，向吴亚风借了2万元。从江某3手上借钱都被我平时消费用了，有的是用来还之前借钱的利息了。2019年9月10日供述：我在卢家湾妇女和江某4姐妹、媳妇手上以做高铁工程和干菜生意为名骗取了100多万元，包括：江某317万元，江某26万元，江某17万元，吴亚风原始借款2万元，利滚利总计4万元，我还了2万元，石某112.3万，陈某19万元，李某16.7万元，李某3福1万元，石某25万元，周某23万元，石美秀2.3万元，李名顺5万元，卢某18万元，石某312万元，蔡某3.3万元，卢某24万元，周某12万，柯秋荣2万，方国华4万元，罗某5万元，伍某15万元，李某23万元，王某31万元，王某17万元。5、辨认笔录，证实王某4、江某4辨认出邓慧玲。本院认为，被告人邓慧玲以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人邓慧玲到案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人邓慧玲多次诈骗老年人，酌情从重处罚。公诉机关指控被告人邓慧玲诈骗数额为124.3万元，经查认为，被害人江某3、罗某分别证实邓慧玲已偿还自己17400元、7500元，被害人石某4陈述及借条证实其及妻子共借给被告人邓慧玲本金3万元，约定月息3分，给了一个月利息，被害人石某2证实“邓慧玲已支付利息8000元”，本院认为，案发前已被追回的被骗款额及已偿还利息应当在犯罪数额中予以扣减，故依法认定本案诈骗数额为120.92万元。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人邓慧玲犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年八月十五日起至二○三二年八月十四日止；该罚金在本判决生效后十日内缴纳）；二、责令被告人邓慧玲退赔被害人王某1人民币七万元、退赔陈某1人民币九万元、退赔卢某1人民币九万元、退赔石某1人民币十二万三千元、退赔石某2人民币四万二千元、退赔石某3、卢子秀合计人民币十二万元、退赔周某1人民币四万元、退赔卢某2人民币四万元、退赔伍某1、李明芳、王春霞合计人民币九万元、退赔江某3人民币十五万二千六百元、退赔江某1人民币七万元、退赔柯某人民币二万元、退赔蔡某人民币三万三千元、退赔江某2人民币六万元、退赔罗某人民币四万二千元五百元、退赔周某2人民币三万元、退赔石某4、刘珍珠合计人民币二万九千一百元、退赔李某1人民币六万七千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄石市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。审 判 长  明玉萍人民陪审员  柯愈生人民陪审员  柯彤彤二〇二〇年九月七日书 记 员  姜 舟