广西壮族自治区来宾市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2020）桂13民终1160号 上诉人(原审被告)：湖南华天能环保科技开发有限公司，住所地：湖南省长沙市雨花区迎新路**德思勤城市广场A-2地块栋**。 法定代表人：盛长友，董事长。 上诉人(原审被告)：盛长友，男，1965年12月19日出生，汉族，住广东省深圳市南山区。 上诉人（原审被告）：广西华天能环保科技开发有限公司，住所地：广西来，住所地：广西来宾市长梅路电厂厂区西后门 法定代表人：盛小来，执行董事。 三上诉人共同委托诉讼代理人：廖小飞，湖南德都律师事务所律师。 上诉人(原审被告)：陈明，男，1966年5月12日出生，汉族，住广东省深圳市宝安区。 委托诉讼代理人：罗诗雅，广东乐毅律师事务所律师。 委托诉讼代理人：郭子纬，广东乐毅律师事务所律师实习人员。 被上诉人（原审原告）：广西来宾金投融资担保有限公司（原广西来宾市中小企业信用担保有限公司），住所地：来宾市，住所地：来宾市滨江北路**裕达大厦** 法定代表人：蒋宇，执行董事。 委托诉讼代理人：陈文东，广西桂中律师事务所律师。 原审被告：丁志滨，女，1965年10月06日出生，汉族，住广东省深圳市南山区，系上诉人盛长友的配偶。 原审被告：黄文亨，男，1968年2月22日出生，汉族，住湖南省郴州市北湖区。 原审被告：曾祥图，男，1950年5月7日出生，汉族，住广东省珠海市香洲区。 原审被告：刘艳姿，女，1952年10月13日出生，汉族，住广东省珠海市香洲区，系原审被告曾祥图的配偶。 原审被告：盛晟，女，1991年9月18日出生，汉族，住广东省深圳市南山区，系上诉人盛长友的女儿。 原审被告：丁庭言，男，1932年3月3日出生，汉族，住湖南省长沙市开福区，系原审被告丁志滨的父亲。 上诉人湖南华天能环保科技开发有限公司（以下简称湖南华天能公司）、盛长友、广西华天能环保科技开发有限公司（以下简称广西华天能公司）、陈明因与被上诉人广西来宾金投融资担保有限公司（以下简称来宾金投公司），原审被告丁志滨、黄文亨、曾祥图、刘艳姿、盛晟、丁庭言追偿权纠纷一案，不服来宾市兴宾区人民法院（2019）桂1302民初1960号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年6月22日立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。 湖南华天能公司、盛长友、广西华天能公司上诉请求：1.请求依法撤销(2019)桂1302民初1960号民事判决书，改判驳回被上诉人一审提出的诉讼请求，或将本案发回重审。2.一二审诉讼费用全部由被上诉人来宾金投公司承担。事实和理由：一、一审判决违反法定程序。《担保法》第31条规定“保证人承担担保责任后，有权向债务人追偿。”依据该法条规定，保证人在承担担保责任前无权追偿，不具备追偿权主体资格。但一审法院未依法审查被上诉人的追偿权主体资格，在被上诉人未履行担保义务代为清偿债务的情况下，确认了被上诉人的追偿权主体资格，违反法定程序。二、一审判决认定事实错误。被上诉人为证明其行使追偿权时已代为清偿债务，提供了来宾市鑫和小额贷款有限公司于2019年3月20日出具的《还款证明》，但未能提供任何付款凭证。按照最高院关于审理借贷纠纷案件的相关司法解释与审判精神，没有相应付款凭证的支持，该代为清偿不能成立的。在与本案同时审理的柳州银行借款担保案中，被上诉人就提供了相应付款凭证，由此证明被上诉人知道在代为清偿前依法是无权追偿的。一审判决仅以《还款证明》认定被上诉人已代为清偿是错误的。三、被上诉人与出借人恶意串通损害上诉人湖南华天能公司、盛长友、广西华天能公司的合法权益。被上诉人是通过担保营利的市场主体，其理应只获得相应的担保利益，上诉人湖南华天能公司、盛长友、广西华天能公司已按《委托担保协议》向其支付了相应的担保费用。同时，作为市场主体当然存在市场风险，由于上诉人广西华天能公司经营不善未能及时归还借款，被上诉人理应代为清偿。而不该在未实际代为清偿的情况下，与出借人串通加重上诉人湖南华天能公司、盛长友、广西华天能公司的债务负担。即便被上诉人已实际代为清偿亦只能在代为清偿债务范围内行使追偿权，否则，有违担保本意，破坏正常的市场运行规则。担保本身就要承担担保风险，如有损失只能要求赔偿损失，而不能要求违约金。四、一审判决认定被上诉人代为清偿后与上诉人广西华天能公司之间构成借款关系并按年息24%支付利息是错误的。因双方签订的是《委托担保协议》，如被上诉人确已实际代为清偿债务，双方只是构成因履行担保责任形成的追偿关系，而追偿只能是在代为清偿债务及有合法依据的直接损失的范围内，双方之间不构成借款关系，因此，一审判决按《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第30条规定判令上诉人广西华天能公司按年息24%向被上诉人支付利息属适用法律错误。从《委托担保协议》的条款来看，在违约责任部分约定了利息的计算内容，由此证明双方并无借贷的意思。因按担保的相关约定，代为清偿债务是应有之义，由于被上诉人并不能提供实际损失依据，其代为清偿债务后的利息损失充其量只能按人民银行贷款利率计算，则按照合同法第114条及合同法司法解释二第29条等规定，本案的违约金只能按人民银行贷款利率的30%计算。五、广西华天能公司在贷款担保时已向被上诉人支付了115万元的保证金，在2019年时又归还了10万元，共计支付了125万元。人民银行有相关的规定，担保不应收取保证金，故115万元的保证金不符合法律规定，被上诉人收取了保证金以现金担保就是不让贷款人获得足够的贷款本金，实际上是扣减了贷款人的贷款本金，所以法院应对本金部分予以相应的扣减。综上所述，一审判决违反法定程序，认定事实错误，且适用法律错误，请依法撤销一审判决，改判驳回被上诉人一审提出的全部诉讼请求，或将本案发回重审。 陈明辩称，同意湖南华天能公司、盛长友、广西华天能公司的上诉观点。 来宾金投公司辩称，1.关于广西华天能公司提出支付了125万元款项的问题，代理人需要庭后与公司核实。2.关于担保公司不应主张违约金只能主张损失问题，被上诉人并不同意该观点，担保公司已代为清偿之后作为被担保人应积极偿付担保公司金额，逾期未还钱造成担保公司的资金缺失，信誉损失，在合同中也明确约定，在来宾的很多案件中都得到支持。3.关于追偿权问题，因为贷款公司已出具了一份情况说明，被上诉人已代广西华天能公司代偿了贷款，因此被上诉人有追偿权。广西华天能公司只是强调没有转款凭证，但债务的消灭有多种形式：支付、混同、抵消、提存等多种形式。4.湖南华天能公司、盛长友、广西华天能公司提出应按年利率计算利息是错误的，一审法院并未认定双方是借款关系，年利率24%是利息和违约金的计算方式并非是利息的计算，湖南华天能公司、盛长友、广西华天能公司对一审判决理解错误。综上，一审判决正确，适用法律正确，请二审法院予以维持。 陈明上诉请求：1.请求依法撤销一审判决第二项，改判为以代偿款3557475.65元为基数，自2019年3月21日起按月利率1.384%计算至还清之日止；2.本案二审诉讼费用由被上诉人承担。事实与理由：国务院法制办、中国银监会负责人就《融资担保公司监督管理条例》有关问题答记者问时提到，融资担保是普惠金融体系的重要组成部分，特别是要解决小微企业和“三农”融资难融资贵问题。且根据《融资担保公司监督管理条例》第五条“国家推动建立政府性融资担保体系，发展政府支持的融资担保公司，建立政府、银行业金融机构、融资担保公司合作机制，扩大为小微企业和农业、农村、农民提供融资担保业务的规模并保持较低的费率水平”之规定，被上诉人作为国有控股的融资担保公司，债务人广西华天能公司属于小型企业，因此被上诉人应当遵循前述条例，保持较低的费率水平。即使不按照银行同期贷款基准利率，也应当按照原借款合同的利率计算利息。根据被上诉人与借款人签订的《委托担保协议》第七条的约定，被上诉人已按年一次性收取了评审费、担保费，担保费年费率为担保金额的1.8%，评审费率为申请担保金额的0.35%，如果按年利率24%计算利息，则其所收取的费用已超出年利率24%。 湖南华天能公司、盛长友、广西华天能公司辩称，同意上诉人陈明的上诉观点。 来宾金投公司辩称，1.关于融资担保条例的规定较低税率水平指的是担保费。2.本案一审判决并没有判决利息问题，是利息和违约金的计算方式按年利率24%计算，上诉人陈明对一审判决理解错误。 原审被告丁志滨、黄文亨、曾祥图、刘艳姿、盛晟、丁庭言均未出庭，亦未提交书面意见。 来宾金投公司向一审法院起诉请求：一、请求判令广西华天能公司偿付来宾金投公司代偿款3557457.65元及代偿款利息18654.72元（代偿款利息自2019年3月21日起计算至2019年3月31日止，往后代偿款利息从2019年4月1日起至代偿款清偿完毕之日止，以代偿款3557457.65元基数，按中国人民银行同期贷款基准利率的四倍计付），违约金600000元，律师费138283元，合计：4314395.37元；二、请求判令湖南华天能公司、盛长友、丁志滨、陈明、黄文亨、曾祥图、刘艳姿对上述债务承担连带清偿责任；三、请求判令盛晟、丁庭言在其提供抵押物的价值范围内对上述债务承担连带清偿责任；四、请求判令来宾金投公司对丁庭言名下位于长沙市湘府中路18号德思勤城市广场A-2地块7-19003的房产（房产证号：长房权证雨花字第××号）、盛晟名下位于长沙市湘府中路18号德思勤城市的房产（房产证号：长房权证雨花字第××号）、盛长友名下位于来宾市桂中大道东368号大地景苑Ａ区不动产（不动产证号:桂（2018)来宾市不动产权第0000892号）、广西华天能公司的经营管理权及生产机械设备（详见抵押物清单），享有优先受偿权；五、案件诉讼费由广西华天能公司、湖南华天能公司、盛长友、丁志滨、陈明、黄文亨、曾祥图、刘艳姿、盛嚴、丁庭言负担。 一审法院认定事实：2018年3月15日，广西华天能公司与鑫和小贷公司签订《贷款合同》（编号：2018年鑫和贷字第74号），约定向鑫和小贷公司贷款300万元，贷款期限为3个月，自2018年3月15日起至2018年6月15日，本合同的从合同编号为2018年鑫和保字第74号。同日，来宾金投公司（保证人）与鑫和小贷公司（债权人）签订《保证合同》（编号：2018年鑫和保字第74号），约定来宾金投公司担保的范围为主合同项下本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于催收费用、诉讼费／仲裁费、保全费、公证费、公告费、执行费、律师费、差旅费、保险费、评估费、拍卖费、变卖费及其他费用）；保证方式为连带责任保证；保证期间自本合同生效之日起主合同项下债务履行期限届满之日后两年止。同日，广西华天能公司（甲方）与来宾金投公司（乙方）签订《委托担保协议》（编号：来中小担字［2018］第09号），约定乙方向甲方担保的主债务为依据甲方与主合同债权人签署的编号为2018年鑫和贷字第74号《贷款合同》项下流动资金贷款，金额300万元；主合同履行期限为三个月，自2018年3月15日至2018年6月15日，具体保证范围以乙方与主合同债权人签订的保证合同等法律性文件约定的保证范围为准；乙方为甲方向贷款人提供的担保方式为连带保证；本协议订立的同时，甲方愿意向乙方提供相应的反担保，反担保措施包括但不限于以下约定的方式和内容，以乙方的最后确认为准，并另行订立相应的反担保合同、条款；担保费年费率为担保金额的1.8%，评审费率为申请担保金额的0.35%，担保费、评审费按月收取，现甲方预付1个月担保费、评审费，预付担保费4500元，预付评审费875元；自主债务逾期（含银行展期）之日起，甲方向乙方除支付担保费以外，还应每日按被担保金额的银行同期贷款基准利率四倍支付额外担保费；本合同生效后，甲、乙双方应全面履行本合同的义务，任何一方不履行或不完全履行约定义务，或者违反本合同任何义务事项的（包括承诺性事项），应当承担相应的违约责任，并赔偿由此给对方造成的损失；乙方因履行保证责任而代偿的，有权向甲方及反担保人追偿收回代偿资金本息及相关费用，并自代偿之日起，有权每日按照代偿金额的银行同期贷款基准利率四倍向甲方收取利息；甲方若违反主合同约定导致乙方因履行保证责任而代偿的或出现违反本合同第八条第1至第12款中约定义务的情形之一的，甲方自愿按被担保金额的20%向乙方支付违约金；甲方承担乙方因主张债权产生的包括但不限于律师费、交通费、住宿费等所有费用。同日，丁庭言、盛晟、盛长友、广西华天能公司与来宾金投公司签订《抵押反担保合同》，约定丁庭言以其名下位于长沙市湘府中路18号德思勤城市产（房产证号：长房权证雨花字第××号）、盛晟以其名下位于长沙市湘府中路18号德思勤城市产（房产证号：长房权证雨花字第××号）、盛长友以其名下位于来宾市桂中大道东368号大地景苑Ａ区产［房产证号：桂（2018）来宾市不动产权第0000892］、广西华天能公司以其经营管理权，对来宾金投公司为广西华天能公司提供担保的行为提供抵押反担保，但未办理抵押登记手续。同日，广西华天能公司与来宾金投公司签订《浮动抵押反担保合同》，约定广西华天能公司以其生产机械设备（详见抵押物清单），对来宾金投公司为广西华天能公司提供担保的行为提供抵押反担保，并办理动产抵押登记手续。同日，广西华天能公司、湖南华天能公司、盛长友、丁志滨、黄文亨、陈明、曾祥图、刘艳姿与来宾金投公司签订《信用反担保合同》、《个人无限连带责任保证函》，约定广西华天能公司、湖南华天能公司以其资产提供信用反担保，盛长友、丁志滨、黄文亨、陈明、曾祥图、刘艳姿以其个人资产提供无限连带责任担保，保证范围是《委托担保协议》中债务人的所有债务承担无限连带清偿和无限连带赔偿责任。之后，因广西华天能公司在借款到期后未能如约归还借款本息，来宾金投公司依照《保证合同》的约定，截止2019年3月20日总共向鑫和小贷公司偿还借款本息合计3557475.65元。来宾金投公司因本案聘请律师为诉讼代理人，于2019年3月28日与广西桂中律师事务所签订《委托代理合同》，并支付律师费138283元。来宾金投公司于2019年6月13日将企业名称由广西来宾中小企业信用担保有限公司变更为广西来宾金投融资担保有限公司。 一审法院认为，案涉《委托担保协议》、《抵押反担保合同》、《浮动抵押反担保合同》、《信用反担保合同》、《个人无限连带责任保证函》，系合同各方的真实意思表示，内容未违反法律、行政法规的强制性规定，应属有效，故双方之间存在合法有效的担保合同关系。我国法律规定，保证人在承担了担保责任之后，有权向债务人行使追偿权。本案中，来宾金投公司为广西华天能公司向鑫和小贷公司代偿了借款本息3557475.65元后，来宾金投公司有权依照《委托担保协议》的约定向广西华天能公司主张权利。因此，来宾金投公司主张广西华天能公司偿付来宾金投公司代偿款3557475.65元，于法有据，一审法院予以支持。关于来宾金投公司向广西华天能公司主张代偿款利息、违约金问题，虽然来宾金投公司主张代偿款利息以代偿款为基数，自2019年3月21日起按中国人民银行同期贷款基准利率的四倍计付至实际清偿之日止，以及20%的违约金即600000元，有合同依据，但根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条“出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持”的规定，故广西华天能公司向来宾金投公司支付的代偿款利息、违约金，应以代偿款3557475.65元为基数，自2019年3月21日起按年利率24%计算至实际清偿之日止。关于来宾金投公司主张的律师费问题。来宾金投公司因提起本案诉讼已经实际支付了律师代理费138283元，且合同对此已有约定，该费用金额亦符合《广西律师服务收费管理实施办法》的标准，故来宾金投公司主张广西华天能公司支付该项费用，合法有据，一审法院依法予以支持。关于担保人的责任问题。根据合同约定，湖南华天能公司、盛长友、丁志滨、陈明、黄文亨、曾祥图、刘艳姿对案涉债务提供的保证方式均是连带责任保证，依法应当对上述债务承担连带清偿责任。关于来宾金投公司主张的抵押物优先受偿权问题。根据《中华人民共和国物权法》第一百八十七条“以本法第一百八十条第一款第一项至第三项规定的财产或者第五项规定的正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自登记时设立”的规定，本案中来宾金投公司与丁庭言、盛晟、盛长友、广西华天能公司签订的《抵押反担保合同》所涉抵押房产、经营管理权并未办理抵押登记，根据物权效力与合同效力相互区分的原则，该抵押权并未设立，来宾金投公司请求判决确认其对《抵押反担保合同》项下的抵押房产、经营管理权有优先受偿权，没有法律依据，一审法院不予支持。另外，根据合同约定，广西华天能公司以其名下的生产机械设备（详见抵押物清单）为对来宾金投公司为其提供担保的行为提供抵押反担保，并办理了抵押登记手续，因此为实现上述债权，来宾金投公司有权以该抵押财产折价或者拍卖、变卖该抵押物的价款优先受偿，故来宾金投公司诉请要求广西华天能公司在抵押物抵押范围内有优先受偿，具有事实和合同依据，一审法院予以支持。关于来宾金投公司主张盛晟、丁庭言在其提供抵押物的价值范围内对上述债务承担连带清偿责任问题，结合在抵押登记的操作过程中，办理抵押登记的主要义务应由盛晟、丁庭言承担，盛晟、丁庭言未按约定履行抵押登记义务，导致抵押权未有效设立，来宾金投公司对抵押财产的优先受偿权落空，根据《中华人民共和国合同法》第一百零七条“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任”的规定，故盛晟、丁庭言在其提供抵押物的价值范围内对上述债务承担连带清偿责任。综上所述，根据《中华人民共和国合同法》第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十二条、第十八条、第二十一条第一款、第三十一条，《中华人民共和国物权法》第十五条、第一百八十条、第一百八十七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条的规定，判决：一、广西华天能环保科技开发有限公司向广西来宾金投融资担保有限公司支付代偿款3557475.65元；二、广西华天能环保科技开发有限公司向广西来宾金投融资担保有限公司支付代偿款利息、违约金，利息、违约金计算方式：以代偿款3557475.65元为基数，自2019年3月21日起按年利率24%计算至实际清偿之日止；三、广西华天能环保科技开发有限公司向广西来宾金投融资担保有限公司支付律师费138283元；四、湖南华天能环保科技开发有限公司、盛长友、丁志滨、陈明、黄文亨、曾祥图、刘艳姿对上述债务承担连带清偿责任；五、盛晟、丁庭言在其提供抵押物的价值范围内对上述债务承担连带清偿责任；六、驳回广西来宾金投融资担保有限公司的其他诉讼请求。案件受理费41315元，公告费560元，合计41875元，由广西华天能环保科技开发有限公司、湖南华天能环保科技开发有限公司、盛长友、丁志滨、陈明、黄文亨、曾祥图、刘艳姿、盛晟、丁庭言负担。 本院二审期间，上诉人湖南华天能公司、盛长友、广西华天能公司向本院提交证据：《广西农村信用社网上银行电子回单》复印件两份、《柳州银行网上银行电子回单》复印件一份、《中国建设银行客户专用回单》复印件一份，证明广西华天能公司已向被上诉人交了65万元的保证金。 上诉人陈明质证认为，对该证据予以确认。 被上诉人来宾金投公司质证认为，对于《广西农村信用社网上银行电子回单》的65万元已收到，但65万元中有50万元为（2020）桂13民终1161号案的保证金，有10万元为融资担保费（详见《委托担保协议》），即担保费为85000元及评审费为15000元，还有5万元为上诉人广西华天能公司申请被上诉人提供《经济信息咨询协议书》的咨询费，且回单上已备注“融资担保费和贷款保证金”。对于《柳州银行网上银行电子回单》的50万元已收到，该款为本案的保证金。《中国建设银行客户专用回单》的10万元，该款为上诉人广西华天能公司支付来宾市鑫和小额贷款有限公司的借款利息，回单上已备注收款人为来宾市鑫和小额贷款有限公司。 被上诉人来宾金投公司向本院提交如下证据：1.《情况说明》一份，认可被上诉人已经代为清偿，同时证明来宾市鑫和小额贷款有限公司与广西华天能公司的债权债务关系终结，来宾市鑫和小额贷款有限公司不再向广西华天能公司主张债权，由被上诉人行使代偿权。2.律师费的转账凭证两份，证明被上诉人已支付的律师费。 上诉人湖南华天能公司、盛长友、广西华天能公司质证认为，对证据1的三性予以认可，但《情况说明》不能证明被上诉人的证明目的，该证据进一步说明被上诉人没有代偿，没有追偿权，该证据不能说明代偿，其不是规范的处理债权的行为，是一种恶意串通的行为。对证据2的真实性没有异议，但根据相关法律规定和律师行业收费标准来看，已超过了普通的案件代理费标准，两个案件加起来的律师代理费应为6万元左右。 本院认证认为，上述证据能证明本案的相关事实，可作为本案的参考性依据，予以采纳。 经审理查明，一审法院认定事实正确，应予确认。 另查明，上诉人广西华天能公司通过柳州银行向被上诉人来宾金投公司转账50万元，备注“风险保证金”，被上诉人来宾金投公司自认该50万元为贷款风险保证金。 本院认为，关于被上诉人来宾金投公司是否有追偿权的问题。上诉人广西华天能公司向来宾市鑫和小额贷款有限公司贷款，被上诉人来宾金投公司为贷款提供担保，广西华天能公司到期未履行还款义务。现来宾金投公司以其已代广西华天能公司清偿贷款为由向广西华天能公司追偿，并提供来宾市鑫和小额贷款有限公司出具的《还款证明》及《情况说明》佐证代偿贷款的事实。来宾市鑫和小额贷款有限公司在《还款证明》及《情况说明》中明确了来宾金投公司已代广西华天能公司清偿涉案贷款本息，并承诺其与广西华天能公司之间涉案《贷款合同》（编号：2018年鑫和保字第74号）的债权债务关系已终结。由此可知，担保合同中代为清偿贷款的目的是主合同的债权债务关系终止，现广西华天能公司与来宾市鑫和小额贷款有限公司之间的债权债务关系已终结，已实现了代为清偿贷款的目的，故应认定为来宾金投公司已代偿贷款，有权依据《委托担保协议》追偿。湖南华天能公司、盛长友、广西华天能公司上诉主张来宾金投公司未实际代偿贷款其不应履行还款义务，理由不成立，本院不予支持。 关于利息、违约金的计算问题。广西华天能公司与来宾金投公司签订了《委托担保协议》，该协议第11.2约定来宾金投公司代偿后，有权向广西华天能公司及反担保人追偿收回资金本息、相关费用及按代偿金额的银行同期贷款基准利率四倍收取利息。及11.3约定代偿后，广西华天能公司自愿按被担保金额的20%支付违约金。本案中，来宾金投公司履行了代偿责任，有权依据该协议主张代偿资金本息、相关费用、利息及违约金，因该协议中约定的利息及违约金过高，违反《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条关于主张逾期利息及违约金或其他费用总计超过年利率24%之规定，故应对来宾金投公司主张的利息及违约金予以调整，利息应以尚欠代偿款为基数，自2019年3月21日起按年利率24%计算至实际清偿之日止。湖南华天能公司、盛长友、广西华天能公司、陈明上诉主张一审判决的利息及违约金过高，理由不成立，不予支持。 关于律师费问题。来宾金投公司诉请广西华天能公司支付其实现债权产生的律师费138283元，并提供《委托代理合同》及律师费转账凭证佐证实际产生律师费并已支付该律师费的事实，来宾金投公司该主张符合《委托担保协议》约定，律师费金额亦符合《广西律师服务收费管理实施办法》的标准，湖南华天能公司、盛长友、广西华天能公司上诉主张律师费过高，理由和证据不充分，不予支持。 关于贷款保证金是否应抵扣的问题。广西华天能公司通过银行转账向来宾金投公司汇入500000元贷款风险保证金，现广西华天能公司上诉主张应在代偿款中予以抵扣500000元贷款风险保证金，来宾金投公司对抵扣500000元贷款风险保证金无异议，但对抵扣顺序提出意见，故本案应抵扣500000元贷款保证金，湖南华天能公司、盛长友、广西华天能公司上诉主张抵扣500000元应予支持。又根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释（二）》第二十一条：“债务人除主债务之外还应当支付利息和费用，当其给付不足以清偿全部债务时，并且当事人没有约定的，人民法院应当按照下列顺序抵充：（一）实现债权的有关费用；（二）利息；（三）主债务”之规定，广西华天能公司支付的500000元贷款风险保证金，应先行抵充律师费和利息，本案的律师费138283元，应从该500000元中予以抵扣，剩于贷款风险保证金361717元（500000元－138283元）则直接抵扣代偿金额，故广西华天能公司应向来宾金投公司支付代偿款为3195758.65元（3557475.65元－361717元）。 综上所述，湖南华天能环保科技开发有限公司、盛长友、广西华天能环保科技开发有限公司的上诉请求部分成立，成立部分予以支持，上诉人陈明的上诉请求不成立，本院不予支持。本院依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第二项规定，判决如下： 一、维持来宾市兴宾区人民法院（2019）桂1302民初1960号民事判决第四、五、六项； 二、撤销来宾市兴宾区人民法院（2019）桂1302民初1960号民事判决第一、二、三项； 三、上诉人广西华天能环保科技开发有限公司向被上诉人广西来宾金投融资担保有限公司支付代偿款3195758.65元； 四、上诉人广西华天能环保科技开发有限公司向广西来宾金投融资担保有限公司支付代偿款利息、违约金，利息、违约金计算方式：以代偿款3195758.65元为基数，自2019年3月21日起按年利率24%计算至实际清偿之日止。 一审案件受理费41315元，公告费560元，合计41875元，由上诉人广西华天能环保科技开发有限公司、湖南华天能环保科技开发有限公司、盛长友、陈明及原审被告丁志滨、黄文亨、曾祥图、刘艳姿、盛晟、丁庭言负担31018元，被上诉人广西来宾金投融资担保有限公司负担10857元；上诉人广西华天能环保科技开发有限公司、湖南华天能环保科技开发有限公司、盛长友上诉的二审案件受理费41488元，由上诉人广西华天能环保科技开发有限公司、湖南华天能环保科技开发有限公司、盛长友负担35875元，由被上诉人广西来宾金投融资担保有限公司负担5613元，上诉人陈明上诉的二审案件受理费5047元，由上诉人陈明负担。 上述义务，义务人应于本判决生效之日起十五日内履行完毕，逾期不履行的，应按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定加倍支付迟延履行期间的债务利息。债权人可在生效判决确定的履行期限满之日起二年内，向一审法院申请强制执行。 本判决为终审判决。 审 判 长  邓 媚 审 判 员  朱卢璐 审 判 员  韦玉娟 二〇二〇年九月七日 法官助理  蒙巧玲 书 记 员  龙 莉 附相关法律条文： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定；（二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更；（三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或者查清事实后改判；（四）原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审。原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审。