四川省南充市顺庆区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1302刑初54号 公诉机关南充市顺庆区人民检察院。 被告人杨彬，男，1974年3月2日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省威远县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月30日被取保候审。 四川省南充市顺庆区人民检察院以南顺检刑检刑诉（2019）3403号起诉书指控被告人杨彬犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组适用简易程序，组成合议庭，于2020年4月1日、2020年9月10日公开开庭审理了本案。公诉机关南充市顺庆区人民检察院指派检察员张利君出庭支持公诉，被告人杨彬到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，黑乌鑫公司南充分公司以重庆市綦江县天台山北部林场修建养老别墅和重庆市万盛区大石板煤矿开矿为由，在南充市北湖公园向不特定群众民间集资，并承诺以3分的利息向集资参与人返息。该公司291名集资参与人签订投资管理协议书共计465份。所签订的465份协议中，有部分集资参与人是以自己名义和以其亲属名义签订。总投资协议金额共1046万元，集资参与人投资时享受优惠、返息金额共221.745万元，实际投资金额共824.255万元，投资后收回本金金额1.5万元、收回返利金额10.98万元、收到利息金额58.65万元，实际损失金额753.125万元。 重庆黑乌鑫商贸有限公司南充分公司成立后，被告人杨彬任市场部经理，负责安排业务员发放宣传单招揽客户，组织客户到綦江、万盛项目地参观考察，组织分公司在农家乐搞活动，向不特定群众宣传公司投资项目，按每天合同3%提成。被告人杨彬还充当业务员角色，接待群众投资，签单成功并领取业务员提成。被告人杨彬接待群众投资协议金额39万，实际投资额29.41万，实际损失27.33万，涉及投资群众17人次。 被告人对指控的事实及罪名均不持异议，认罪认罚。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实基本一致。同时查明，公安机关办案民警于2019年8月29日到被告人杨彬家中对其家属做劝导工作后，杨彬于当日到案。被告人杨彬于侦查、审理过程中向侦查机关退缴赃款2万元，向本院退缴赃款2.5万元，共计退赃4.5万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的受案登记表，立案决定书，户籍证明，抓获说明，辨认笔录，南充首义会计师事务所南义鉴字（2014）011号司法会计鉴定报告，证人李某的证言，集资参与人蒋某、弋某、谢某、谢某2、范某、赖某、王某等的证言，同案犯周建、胡俊伟、徐毫、董祥玲、杨敏的供述，中国银行业监督管理委员会南充监管分局关于对重庆黑乌鑫商贸有限公司南充分公司有关情况的说明，重庆市工商行政管理局綦江区分局证明，重庆市綦江区林业局说明，房屋租赁合同，重庆黑乌鑫商贸有限公司南充分公司设立材料，（2015）顺庆刑初字第49号刑事判决书，现金交款单、转款凭据、被告人杨彬的供述及辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人杨彬伙同他人违反国家金融管理法规规定，未经有关部门依法批准，通过向社会公开宣传，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚处罚。南充市顺庆区人民检察院指控被告人杨彬犯非法吸收公众存款罪的基本事实及罪名成立。 根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者有其他严重情节’：……（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的”之规定，被告人杨彬非法吸收公从存款数额巨大，应当在三年以上十年以下判处刑罚。被告人杨彬主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人杨彬认罪认罚，可以从轻处罚。被告人杨彬主动退赔部分违法所得，有悔罪表现，可以酌情从轻处罚。 根据被告人的犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，本院决定对被告人杨彬从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第五十二条，第五十三条，第六十三条第二、三款，第六十四条，第六十七条，第七十二条第一、三款，第七十三条，《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人杨彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币40，000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） （罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人杨彬退缴的违法所得45，000元，发还给集资参与人，不足部分，责令被告人杨彬继续退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  龙廷荣 人民陪审员  申晓雷 人民陪审员  王显波 二〇二〇年九月十日 书 记 员  李玉娥 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》 五、关于犯罪数额的认定问题 非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额： （一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的； （二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的； （三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。