安徽省休宁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1022刑初59号 公诉机关安徽省休宁县人民检察院。 被告人曹英杰,男,1994年2月27日出生,汉族,初中文化,无业,安徽省休宁县人,住安徽省休宁县。被告人曹英杰因涉嫌犯诈骗罪,于2019年5月7日被休宁县公安局刑事拘留;同年5月14日被休宁县公安局取保候审;同年10月11日被休宁县公安局刑事拘留;同年10月21日经休宁县人民检察院批准逮捕,同日由休宁县公安局执行逮捕。现羁押于休宁县看守所。 辩护人陈帅，安徽英腾律师事务所律师。 休宁县人民检察院以休检刑诉（2020）62号起诉书指控被告人曹英杰犯诈骗罪，于2020年4月17日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭于2020年6月12日、9月18日两次以远程视频方式公开开庭审理了本案。在案件审理过程中，休宁县人民检察院因补充侦查需要于2020年7月13日建议本院延期审理，本院依法决定延期审理一个月，同年8月14日裁定恢复审理。休宁县人民检察院指派检察员陈聆艳出庭支持公诉，被告人曹英杰及其辩护人陈帅到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 休宁县人民检察院指控：2019年3月至4月,被告人曹英杰以帮助被害人郑某办理贷款的名义,使用郑某的手机以购买手机的方式在京东白条上贷款8297元,曹英杰以第三方需要缴纳保证金为由将该贷款据为己有。后又在郑某手机上下载“马上分期”贷款ＡＰＰ并贷款4960元,并以贷款没有办理下来为由,将该款据为己有。被告人曹英杰先后骗取郑某1.3万余元。 2019年6月至8月,被告人曹英杰谎称其是辰兴公司的总监,以介绍被害人黄某1、黄某2、毕某、汪某到辰兴公司工作，进入公司做兼职或转正需要在捷信平台上办理贷款业务测试征信、贷款走账、买手机刷流水等各种理由，先后从黄某1处骗取13万余元，从黄某2处骗取12万余元，从毕某处骗取13万余元，从汪某处骗取3.7万余元。公诉机关认为被告人曹英杰的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究刑事责任，被告人有自首情节，自愿认罪认罚，主动退赔被害人郑某损失取得谅解，建议法庭以诈骗罪，判处被告人有期徒刑六年至八年，并处罚金三万至四万元。为支持指控，公诉机关向本院移送了相关的证据材料。 被告人曹英杰认可起诉书指控犯罪事实，当庭表示其在公诉机关签署的认罪认罚具结书意思表示真实，对自己的行为认罪悔罪，请求法庭从轻处罚。其辩护人如下辩护意见：1.曹英杰与被害人黄某1、黄某2、毕某之间除了通过第三方平台的诈骗款外，还有几十万的资金往来，是曹英杰向他们的借款，且大部分均已归还，对于未归还的十余万借款，认定为诈骗，缺乏事实及法律依据；2.被告人二次都是主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行属于自首，依法可以从轻或减轻处罚；3.被告人自愿认罪认罚，依法可以从宽处理；4.在被告人第一次诈骗案发后，其亲属代其退赔被害人全部损失并取得谅解，在第二次诈骗案发后，亲属尽其所能代被告人退赃四万元，可以酌情从轻处罚。请求法庭对被告人从轻处罚。 经审理查明的事实如下： 一、诈骗被害人郑某的犯罪事实 2019年3月26日,被告人曹英杰以帮助被害人郑某办理贷款的名义,使用郑某的手机登录京东，以购买两部手机的名义使用京东白条付款7798元,后又将手机退还以套取退款。在进行上述操作时，中介方要求缴纳保证金，曹英杰又使用郑某手机上的支付宝花呗扫码499元支付。退款到账后,曹英杰将该款据为己有。同年4月3日，被告人曹英杰以只预留个人信息，不办理贷款为由将郑某带到屯溪一手机店，让郑某留下个人信息，使用郑某的手机下载“马上分期”贷款ＡＰＰ并贷款4960.55元,曹英杰让业务员将该笔贷款发放至本人名下，据为己有。被告人曹英杰从被害人郑某处共计诈骗13257.55元。 2019年5月7日，被告人曹英杰主动到休宁县公安局投案，如实供述自己上述犯罪事实，其亲属代其向被害人退赔曹英杰诈骗造成的全部损失并取得谅解。同月14日，曹英杰被公安机关取保候审。 二、诈骗被害人黄某1、黄某2、毕某、汪某的犯罪事实 1、诈骗黄某1的犯罪事实 2019年6月17日,被告人曹英杰谎称其是辰兴公司的总监,以介绍被害人黄某1进入辰兴公司做兼职，需要黄某1在捷信平台上办理贷款业务以测试征信为由，使用黄某1的手机，以黄某1的名义贷款29000元，到账后曹英杰以所贷款项属于辰兴公司为由，让黄某1将该款微信转账据为已有。 6月24日，被告人曹英杰在黄某1手机上下载小赢贷款ＡＰＰ并贷款12000元，之后曹英杰以黄某1在该ＡＰＰ上有12000元额度，帮助黄某1激活额度为由，先后四次提供付款码让黄某1扫码，将12000元据为己有。 6月25日，被告人曹英杰以测试拼多多ＡＰＰ二维码扫码是否有用为由，让黄某1用支付宝花呗扫其提供的拼多多商户平台二维码支付10000元，6月30日、7月1日，又以同样的方式多次让黄某1用支付宝花呗扫其提供的拼多多商户平台二维码，分别付款11800元、18700元，商户退款后，曹英杰让黄某1将上述款项向其微信转账据为己有。 6月26日，被告人曹英杰以辰兴公司需要走账为由，欺骗黄某1用中国工商银行信用卡刷卡交易5001元，资金到账后曹英杰将该款微信转回黄某1，次日以有客户用车辆抵押借款，欺骗黄某1两次向其微信转款5000元据为己有。7月14日，曹英杰以同样的理由欺骗黄某1用上述信用卡刷卡交易7999.99元后，后通过微信转账据为己有。 7月5日，曹英杰用黄某1手机下载安逸花ＡＰＰ贷款3500元，登陆招联ＡＰＰ贷款3900元，登陆苏宁易购ＡＰＰ使用任性付买手机付款1799元进行套现，到账后曹英杰以辰兴公司需要走账为由，让黄某1将上述款项转账至自己名下，据为己有。 7月7日，被告人曹英杰使用黄某1的手机登录苏宁易购ＡＰＰ任性贷借款721元，下载360ＡＰＰ借款3400元，到账后，曹英杰让黄某1向其转账，据为己有。 7月15日，被告人曹英杰以让黄某1到辰兴公司做客服经理，并需要以买工作服的名义刷账号流水为由，让黄某1刷卡4000元，因黄某1表示只有1500元，曹英杰以2500元由其垫付，骗黄某1向其微信转账1500元，据为己有。 7月17日，被告人曹英杰使用黄某1的手机，以投保中国人保财险佛山市分公司个人贷款保证保险的形式，向宁夏黄河农村商业银行借款6500元，到账后让黄某1转账据为己有。 被告人曹英杰诈骗黄某1共计115820.99元。 2、诈骗黄某2的犯罪事实 2019年6月21日，被告人曹英杰使用黄某2的手机在美团上贷款8000元，该款转到黄某2信用卡后，曹英杰让黄某2向其提供的商户刷卡支付10000元，据为己有。 6月27日，曹英杰以黄某2入职辰兴公司需要帮公司刷流水为由，骗黄某2向其微信转账1000元，后又以同样理由骗黄某2四次向其微信转账22680元，据为己有。 7月2日曹英杰以帮助辰兴公司走账为由，骗黄某2向其微信转账6200元，同日曹英杰还以帮助辰兴公司套现为由，骗黄某2向其微信转帐6000元，后又五次以同样理由骗黄某2向其微信转账18000元，据为己有。 7月8日，曹英杰以黄某2入职辰兴公司转正需要帮公司刷流水为由，骗黄某2使用支付宝扫其提供的二维码，骗得8501元，第二天又以花呗扫拼多多平台商户二维码方式骗得4199.99元，据为己有。 7月15日，曹英杰因银行卡欠款3500元，让江某为其还款后，又骗黄某2将交通银行信用卡交由江某刷ＰＯＳ机付款3498元，归还江某，骗取黄某2资金3498元。 7月31日，曹英杰使用黄某2的手机登录微博借款12500元，到账后将该款微信转账据为己有。 被告人曹英杰诈骗黄某2共计92578.99元。 3、诈骗毕某的犯罪事实 2019年7月8日，被告人曹英杰以帮助套现为由，让毕某使用支付宝花呗扫其提供的二维码付款13000元，套现后骗毕某将该款转至自己名下据为己有。 7月11日，曹英杰以毕某入职辰兴公司需要在捷信平台上办理贷款业务以测试征信为由，使用毕某的手机，以毕某的名义贷款30000元,到账后曹英杰以所贷款项属于辰兴公司为由，让毕某将该款微信转账至自己名下，据为己有。 7月15日，曹英杰以公司为客户办理套现业务，手续费高能获利为由，骗毕某两次向其微信转款18000元，据为己有。 7月16日，曹英杰使用毕某的手机下载小赢ＡＰＰ贷款5000元,到账后以刷二维码方式套现，同日将该款微信转账据为己有。 7月20日，曹英杰使用毕某的手机支付宝扫码付款3564元套现，到账后曹英杰骗毕某将该款微信转帐据为己有。 7月21日，曹英杰使用毕某手机在招联ＡＰＰ贷款17525元、3475元，后将该款微信转账据为己有。 7月22日，曹英杰使用毕某手机下载安逸花ＡＰＰ并贷款5699元，后使用扫码机将该款扫码支付，据为己有。同日，曹英杰还用毕某手机，以京东白条买商品付款7612元，套现后将该款据为己有。 7月25日，曹英杰让毕某微信扫江某提供的二维码付款2600元，后江某将该款转交曹英杰。 7月30日，曹英杰向毕某出具转款凭证截图，骗毕某已向其转款10600元，以公司需要刷流水为由，用其带来的扫码机在毕某手机安逸花ＡＰＰ上扫码付款5699元,在小赢ＡＰＰ上扫码付款4999元，将上述款项据为己有。 8月2日,曹英杰以第二天就到银行取款归还黄某2、毕某等人，但有一笔业务需要15500元，第二天一并归还为由，让毕某再次向其微信转账15500元据为己有。 被告人曹英杰诈骗毕某共计132673元。 4、诈骗汪某的犯罪事实 2019年7月24日，曹英杰以入职辰兴公司需要到捷信平台贷款测试信用度为由欺骗汪某到屯溪一家建材经营店办理商品贷30000元，贷款到账后，曹英杰以该款属于公司为由让汪某转账，据为己有。同日，曹英杰还使用汪某的手机，用支付宝花呗扫江某提供的辉腾快捷金融二维码付款999元；次日曹英杰以同样理由骗汪某用花呗扫江某提供的辉腾快捷金融二维码付款2001元、2799元，后江某将上述款项转付曹英杰。 被告人曹英杰诈骗汪某共计35799元。 2019年10月11日，曹英杰主动到休宁县公安局投案，到案后基本如实供述了上述诈骗黄某1、黄某2、毕某、汪某的犯罪事实。被告人曹英杰亲属代其退赃40000元。 认定上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据证明： 一、书证 1、休宁县公安局出具的受案登记表、立案决定书、到案经过、违法犯罪经历查询证明。证明案发情况，被告人系主动投案，之前无违法犯罪记录。被告人户籍证明，证明被告人的身份情况，具有完全刑事责任能力。被害人郑某出具的谅解书，证明收到曹英杰家属退赔的损失后，出具谅解书，对被告人行为谅解。借条，证明案发前，被告人曹英杰在被害人一再追讨被骗资金时，向黄某1出具借条借款182600元，向黄某2借款105400元，向汪某借款5万元。 2、公安查询被告人曹英杰在建设银行、农业银行开设账户的交易记录，证明收受被害人被骗资金及资金进出情况；公安提取被害人郑某微信聊天记录，银行卡转账记录、商品分期借款成功凭证，被害人黄某1、黄某2、毕某、汪某提交的捷信平台借款凭证、微信转账凭证、微信扫二维码付款凭证、微信聊天记录、支付宝转账凭证、拼多多平台商户交易凭证、信用卡刷卡交易凭证、手机登录招联、安逸花、小赢、任性贷、任性付、360借条、美团、微博等程序ＡＰＰ借款凭证、投保中国人保财险个人贷款保证保险向宁夏农村商业银行借款凭证，信用卡交易明细、银行卡入账凭证，结合被告人供述、被害人陈述，证明被告人曹英杰取得郑某信任后，拿郑某手机以京东白条付款买手机套现及下载“马上分期”ＡＰＰ买手机办理分期付款的方式诈骗郑某资金13257.55元；以黄某1、黄某2、毕某、汪某入职辰兴公司需要测试信用度，入职后帮助公司刷流水、走账、套现等种种理由骗取黄某1的信任，使用被害人的手机借款、刷二维码付款套现，刷银行卡套现，诈骗黄某1资金115820.99元，诈骗黄某2资金92578.99元,诈骗毕某资金132673元，诈骗汪某资金35799元的事实。 3、证人江某提供的交易记录、入账记录，结合其证言、被害人陈述、被告人供述，证明其应曹英杰要求提供二维码让黄某1等被害人刷单的事实。 三、被害人陈述 1、被害人郑某陈述，证明曹英杰以帮助其贷款的名义，在其手机上用京东白条购买手机套现，下载“马上分期”ＡＰＰ贷款，款项均被曹英杰占有，被骗13257.55元，曹英杰父亲已代其退赔全部损失14907.32元。其对曹英杰行为表示谅解。 2、被害人黄某1、黄某2、毕某、汪某的陈述，被害人汪某被骗事实与庭审查明事实完全一致，被害人黄某1、黄某2、毕某陈述，除庭审查明的犯罪事实外，还多次向曹英杰微信转账。黄某1向曹英杰微信、支付宝转账、刷单交易、刷银行卡交易的资金先后共计16万余元，黄某2的资金共计12万余元，毕某的资金共计13万余元。 四、证人江某的证言，证明其与曹英杰是朋友，辉腾快捷金融、ＡＡＡ辉由其登记使用，曾应曹英杰要求提供二维码让黄某1等被害人刷单交易，套现款有的转入其账户，有的由二维码提供商直接返还，其上家是“施林”，进入其账户的资金已转交曹英杰。其还帮曹英杰还过3500元银行卡欠款，曹英杰用黄某2的信用卡在其ＰＯＳ机上刷卡支付3498元。 五、被告人曹英杰的供述与辩解，与庭审查明事实基本一致，曹英杰供述其以入职辰兴公司需测试信用度让黄某1等被害人在捷信平台贷款，以公司走账、刷流水、套现等名义让被害人刷其提供二维码套现、用ＰＯＳ机刷银行卡、刷二维码套现，使用被害人手机下载小赢、招联等贷款ＡＰＰ贷款，骗取被害人资金。同时曹英杰表示，其与黄某1、黄某2、毕某之间微信、支付宝来往转账次数多，对有证据证明的诈骗事实，予以认可。 本院认为,被告人曹英杰以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相,骗取多人财物,数额巨大,其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。关于诈骗数额，被告人曹英杰基本上是采取让被害人以微信、支付宝刷二维码付款，用ＰＯＳ机刷银行卡、二维码付款，下载贷款ＡＰＰ贷款的方式骗取被害人资金，本院结合相关证据及被害人陈述、被告人供述，综合认定诈骗总金额为390129.53元。被害人黄某1、黄某2、毕某报案时提交的部分微信转账记录，虽能证明有资金流向曹英杰，但曹英杰也有将收入资金部分转回，且有少量收益；对尚未转回的部分资金，被害人不能陈述转账事由，现有证据也不足以证明属于刷单交易的套现款或手机下载ＡＰＰ贷款等被骗资金，该部分资金，本院不予认定诈骗。曹英杰尚未归还，黄某1等被害人可另行起诉主张返还。辩护人该点辩护意见，本院予以采信，但没有十余万元，依现有证据做相应扣除。被告人曹英杰在郑某诈骗案取保候审期间不思悔改，还继续诈骗犯罪，应予从重处罚。曹英杰主动投案,如实供述自己的罪行是自首,依法可以从轻或者减轻处罚。曹英杰亲属代其赔偿被害人郑某全部损失,并取得谅解,在本院审理期间代其部分退赃，可以酌情从轻处罚。被告人曹英杰自愿认罪认罚可以依法从宽处理。辩护人其他相应的辩护意见，本院予以支持。在公诉机关量刑建议幅度内酌情从轻处罚。综上，本院根据各被告人的犯罪事实、情节、社会危害性、认罪态度、悔罪表现及退赃情况，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人曹英杰犯诈骗罪，判处有期徒刑七年,并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，被告人曹英杰在2019年5月7日至14日，被羁押8日，折抵刑期8日，即刑期从2019年10月11日起至2026年10月2日止。罚金在本判决生效后十日内予以缴纳。） 二、被告人曹英杰退赃款人民币四万元，按比例退还被害人黄某1、黄某2、毕某、汪某；责令被告人曹英杰继续退还被害人黄某1、黄某2、毕某、汪某诈骗款人民币三十三万六千八百七十一元九角八分。 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈丽秀 审 判 员  朱利力 人民陪审员  杨 利 二〇二〇年九月十八日 法官助理胡洁 书记员周懿 书记员程菲菲 附：《中华人民共和国刑法》条文 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。