安徽省宿州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）皖13刑终241号 原公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 上诉人（原审被告人）陈磊，男，1976年12月11日出生于安徽省宿州市，汉族，中专文化，住宿州市埇桥区。因犯诈骗罪于2018年1月18日被宿州市埇桥区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。因涉嫌犯合同诈骗罪于2018年7月5日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年8月1日被宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，次日被宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 安徽省宿州市埇桥区人民法院审理宿州市埇桥区人民检察院指控原审被告人陈磊犯合同诈骗罪一案，于2020年4月1日作出（2019）皖1302刑初344号刑事判决。原审被告人陈磊不服，提出上诉。宿州市人民检察院阅卷后，提出书面审理意见。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。 原判认定：一、关于合同诈骗事实 2016年4月24日，被告人陈磊注册成立安徽翔虞房地产开发有限公司（以下称安徽翔虞房地产公司）并任该公司法定代表人。2016年12月至2018年5月期间，被告人陈磊在其公司未取得房地产开发资质的情况下，以虚构建设的“翔虞世纪城”、“褚兰、苗安卫生院”、“宿州市口腔医院”、“宿州市装配式建筑”等名义对外发包工程，与被害人签订工程承包协议等，骗取被害人肖某、袁某、李某1等人的保证金、履约金等钱款共计人民币553.5万元。具体事实如下： （一）2016年12月1日，被告人陈磊与安徽力天建设有限公司（下称力天公司）签订协议，谎称由力天公司承建“翔虞世纪城”工程总建设面积33万平方米的土建、装饰装修、安装电梯特种设备、室外供配电、消防、暖通、亮化、附属工程，骗取力天公司合同履约金人民币50万元。因工程未能开工，在力天公司的催促下，被告人陈磊于2017年7月又与力天公司签订宿州市“博文苑”小区建设工程施工合同，并由力天公司赔偿前期联系的施工队损失，后因工程迟迟不能开工，2017年8月18日，被告人陈磊又以同样手段，谎称要将其公司的“美杭钢构”工程交由力天公司承建，再次骗取力天公司工程订金合计人民币50万元。期间，被告人陈磊退还力天公司人民币4万元。 （二）2017年1月5日，被告人陈磊与被害人年某1签订工程项目协议书，谎称由被害人年某1承包“翔虞世纪城”工程总建筑面积33万平方米的土建，装修装饰、安装电梯、室外配电、消防、暖通、亮化等附属工程，骗取被害人年某1工程保证金人民币50万元。 （三）2017年3月24日，被告人陈磊与被害人张某1、张某2签订建设工程施工合同书，谎称由被害人张某1、张某2承包“翔虞世纪城”工程建筑面积33万平方米图纸范围内的土建，水电安装、市政园林绿化等工程，骗取被害人张某1、张某2保证金人民币30万元。后被告人陈磊又以被害人张某1、张某2挂靠的公司无法在宿州市备案为由，要求被害人张某1、张某2变更施工企业重新签订合同和缴纳保证金。2017年9月27日，双方重新签订合同，被害人张某1再次缴纳给被告人陈磊合同履约金人民币59万元。 （四）2017年7月7日，被告人陈磊与被害人肖某签订合同书，谎称由被害人肖某承包“翔虞世纪城”小区各单体楼及地下室土方的开挖、运弃、平整，骗取被害人肖某工程保证金人民币10万元。 （五）2017年8月18日，被告人陈磊与被害人袁某签订工程项目协议书，谎称由被害人袁某承包“翔虞世纪城”工程总建筑面积33万平方米的土建、装饰装修、安装电梯特种设备、室外配电、消防、暖通、亮化等附属工程，骗取被害人袁某订金人民币20万元。 （六）2017年9月14日，被告人陈磊与被害人李某1签订工程项目协议书，谎称由被害人李某1承包宿州市“翔虞世纪城”工程总建筑22万平方米的土建、装饰装修、安装电梯特种设备、室外配电、消防、暖通、亮化等附属工程，收取被害人李某1订金人民币30万元。 （七）2017年9月27日，被告人陈磊与被害人杜某签订劳务承包合同书，谎称由被害人杜某承包宿州市“翔虞世纪广场”26万平方米的塔吊、木工、瓦工、钢筋工、架子工，骗取被害人杜某工程保证金人民币5万元。 （八）2017年10月11日，被告人陈磊与被害人蒋某签订劳务承包合同书，谎称由被害人蒋某承包宿州市“翔虞世纪城”约13万平方米的劳务清包（木工）工程，骗取被害人蒋某工程保证金人民币4万元。 （九）2017年10月12日、11月6日，被告人陈磊与被害人汤某分别签订土建工程劳务分包合同和水电安装分包施工合同，谎称由被害人汤某承包“翔虞世纪城”22万平方米的钢筋工、木工、瓦工、机械、钢管工程及水电安装所有项目工程，骗取被害人汤某工程保证金人民币17万元。 另查明：2018年7月12日，被告人陈磊前妻黄某4退还被害人汤某人民币7万元 （十）2017年10月17日，被告人陈磊与被害人张某3签订劳务承包合同书，谎称由被害人张某3承包“翔虞世纪城”约16万平方米的钢筋工、木工、瓦工、内外架、塔吊、人货梯，骗取被害人张某3保证金人民币10万元。2017年10月24日，被告人陈磊又与被害人张某3签订水电安装施工意向协议书，谎称由被害人张某3承包“翔虞世纪城”的水电和消防、通风，再次骗取被害人张某3合同履约金人民币10万元。 （十一）2017年11月19日，被告人陈磊与被害人朱某签订土建工程劳务分包合同和水电安装分包施工合同，谎称由被害人朱某承包“翔虞世纪城”13万平方米的水电安装所有项目及钢筋工、木工、瓦工、塔吊、外架工程，骗取被害人朱某工程保证金人民币15万元。 另查明，2018年7月12日左右，被告人陈磊前妻黄某4代为退还被害人朱某人民币5万元。 （十二）2017年11月27日，被告人陈磊与被害人魏某签订土建工程劳务分包合同，谎称由被害人魏某承包“翔虞世纪城”的钢、瓦、木、塔吊、外架，收取被害人魏某保证金人民币10万元。 （十三）2017年12月4日，被告人陈磊与被害人刘某签订劳务承包合同，谎称由被害人刘某承包“翔虞世纪城”17万平方米的钢、木、瓦、塔吊工程，骗取被害人刘某工程保证金人民币5万元。 （十四）2018年1月18日，被告人陈磊与被害人孙某签订劳务承包合同，谎称由被害人孙某承包“翔虞世纪城”工程15万平方米的钢、木、瓦、塔吊工程，骗取被害人孙某工程保证金人民币10万元。 （十五）2018年2月2日，被告人陈磊与被害人张某4签订工程劳务承包合同，谎称由被害人张某4承包“翔虞世纪城”工程约12万平方米的钢、木、瓦、外架、塔吊工程，骗取被害人张某4工程保证金人民币10万元。 （十六）2018年2月23日，被告人陈磊与被害人吴某签订工程项目协议书，谎称由被害人吴某承包“宿州市口腔医院”工程的土建，装饰装修、安装等附属工程，骗取被害人吴某保证金人民币17.8万元。 （十七）2018年3月1日，被告人陈磊与温岭市第一建筑工程有限公司（代理人钱某）签订宿州市“褚兰、苗安卫生院”工程施工合同，谎称由温岭市第一建筑工程有限公司承包该工程的土建、装饰装修、安装消防等附属配套工程，骗取温岭市第一建筑工程有限公司保证金人民币19.5万元。 （十八）2018年3月7日，被告人陈磊与被害人曹某签订土建工程劳务分包合同，谎称由被害人曹某承包“翔虞世纪城”工程约12万平方米钢、木、瓦、外架、塔吊工程，骗取被害人曹某工程保证金人民币5万元。 （十九）2018年3月10日，被告人陈磊与被害人徐某1签订土建工程劳务分包合同，谎称由被害人徐某1承包“翔虞世纪城”工程18万平方米的钢、木、瓦、塔吊工程，骗取被害人徐某1合同履约金人民币8.2万元。 （二十）2018年3月28日，被告人陈磊与被害人陆某1签订水电安装分包施工合同，谎称由被害人陆某1承包“翔虞世纪城”项目11万平方米的水电安装、消防安装所有项目，骗取被害人陆某1工程履约金人民币3万元。 （二十一）2018年3月28日，被告人陈磊与被害人陆某2签订协议，谎称由被害人陆某2承包“翔虞世纪城”工程11万平方米的钢、木、瓦、外架、塔吊工程，骗取被害人陆某2工程保证金人民币3万元。 （二十二）2018年4月10日，被告人陈磊与被害人於全伟签订工程项目协议书，谎称由被害人於全伟承包宿州市“装配式建筑”工程总建筑面积20万平方米的土建，装饰装修、安装（水电、弱电、网络）、电梯特种设备、室外配电、消防、暖通、亮化、附属工程，骗取被害人於全伟工程保证金人民币20万元。 （二十三）2018年5月11日，被告人陈磊与被害人周某签订工程项目协议书，谎称由被害人周某承包宿州市“装配式建筑”工程总建筑面积20万平方米的土建，装饰装修、安装、电梯特种设备、室外配电、消防、暖通、亮化、附属工程，骗取被害人周某保证金人民币20万元。 （二十四）2018年5月12日左右的一天，被告人陈磊与被害人蔡某签订工程承包合同，谎称由被害人蔡某承包宿州市“装配式建筑”工程总建筑面积20万平方米的土方、土建，装修、安装及室外附属工程，骗取被害人蔡某工程保证金人民币20万元。 （二十五）2017年9月22日，被告人陈磊与被害人徐某2签订劳务承包合同书，谎称由被害人徐某2承包“翔虞世纪城”工程建筑面积26万平方米的劳务大清包，骗取被害人徐某2合同订金人民币10万元。 （二十六）2018年1月2日，被告人陈磊与被害人田某签订土建工程劳务分包合同及水电安装分包施工合同，谎称由被害人陆某3承包“翔虞世纪城”工程18万平方米的钢、木、瓦、外架、塔吊及水电安装、消防安装所有工程项目，骗取被害人田某工程保证金人民币20万元。 （二十七）2017年9月29日，被告人陈磊与被害人李某2签订劳务承包合同书，谎称由被害人李某2承包“翔虞世纪城”工程建筑面积26万平方米的大劳务，骗取被害人李某2订金人民币10万元。2017年11月28日，被告人陈磊又谎称将“宿州市口腔医院”工程也承包给被害人李某2，骗取被害人李某2人民币6万元。 原判根据相关书证，被害人杨某、年某1、张某2等人陈述，被告人陈磊供述等证据认定上述事实。 二、关于贷款诈骗事实 2014年5月30日，被告人陈磊为获取资金，在明知其无还款能力的情况下，通过提供虚假的房产证、经济合同等证明履约能力的材料，骗取中国工商银行股份有限公司宿州市政务区支行和中国人民财产保险股份有限公司宿州市分公司信任和担保后，取得中国工商银行宿州市政务区支行购车贷款人民币49万元后购买了一辆奥迪A8L轿车，并将该车用于个人借款抵押。 另查明：截止至2018年7月6日，被告人陈磊及其家人将贷款全部偿还到中国工商银行股份有限公司宿州市政务区支行和中国人民财产保险股份有限公司宿州市分公司。 原判认定上述事实的证据如下： （一）书证 1、银行卡交易明细证明，被告人陈磊购买奥迪A8L车辆在工商银行办理缴款、贷款及还款信息，中国人民财产保险公司宿州市分公司担保还款情况。其中，案发前陈磊已陆续还款6万余元。 2、抵押合同证明，被告人陈磊因购买涉案车辆与中国工商银行宿州分行政务区支行签订的抵押合同，合同上有被告人陈磊及其妻子黄某4签名。 3、房产证、营业执照等材料证明，被告人陈磊在中国人民财产保险公司宿州分公司办理分期贷款购车贷款保险时提供的相关材料，其中房产证复印件显示房地产权利人为陈磊，产权证号为20××65和201211706，房产坐落两淮北关新城Ｂ区安置11楼0407室和两淮北关新城Ｅ2区11楼0104室。被告人陈磊与迟某1、魏风雷二人于2013年11月18日签订的工程承包合同书。营业执照和税务登记证上显示经营者姓名陈磊，字号名称为宿州市埇桥区利民施工队。 4、照片证明，被告人陈磊在工商银行办理车辆分期贷款时的照片。 5、催收短信及通知书等证明，被告人陈磊与工商银行宿州政务区支行工作人员就办理贷款等事宜进行的短信沟通及后期该行工作人员因被告人陈磊贷款逾期后对被告人陈磊进行电话短信、上门催收的情况。 6、宿州市公安局经侦支队情况说明证明，被告人陈磊提供给工商银行及保险公司办理贷款所用的营业执照，经公安机关查询名号为“宿州市埇桥区利民施工队”，经营者陈磊及营业执照注册号“34129260003101301-1”未在宿州市埇桥区工商行政管理局登记注册过。 7、证明三份证明，黄某4拥有坐落在宿州市。坐落在两淮北关新城的******和**安置房****系汤某3所有。 8、银行交易流水证明，被告人陈磊及其妻子黄某4名下银行卡交易情况。 9、中国工商银行电子回单证明，2017年7月26日至2018年7月6日，通过被告人陈磊、黄某4、安徽翔虞房地产公司账户转账到中国人民财产保险股份有限公司宿州市分公司账户共计440170元。 （二）被害人申某陈述，她受人保财险宿州市分公司委托来公安机关控告陈磊提供虚假材料骗取贷款购车。2014年5月底，陈磊找宿州市淮之风汽车销售有限公司申请贷款购买一辆2013款一汽奥迪Ａ8Ｌ轿车，陈磊提供了个人身份证、户口本、结婚证、购车发票、首付款发票、单位收入证明、营业执照、银行流水、房产证明等材料到工商银行宿州政务区支行进行面谈业务，经省工商银行审核后，在2014年5月30日签订贷款购车合同，银行为了转嫁贷款风险，要求陈磊提供第三方保证合同，汽车销售商给陈磊推荐到她公司办理家用汽车消费贷款保证保险业务，于是陈磊提供上述材料至她公司，她作为业务经办人，审核陈磊提供的材料后，公司和陈磊于2014年6月23日签订家用汽车消费贷款保证保险合同，合同签订后工商行下发贷款，陈磊购车价格74.382万元，陈磊首付25.382万元，贷款本金49万元，分三十六个月偿还。至2015年5月28日陈磊归还8万余元后，经她公司和银行多次催收，陈磊于10月3日还了一笔1万元后再未偿还贷款，现该笔逾期贷款420281.23元，包括了利息、手续费和滞纳金由她公司全额先行支付给了银行。她公司多次电话联系陈磊催收，陈磊有时接电话，但到了2016年9月份陈磊就不接电话，银行安排工作人员到陈磊家也没找到陈磊本人。该笔贷款逾期后，她公司经调查发现，陈磊前期提供的宿州市两淮小区房产资料是虚假的。陈磊购买车辆后在本人未使用的情况下私自将车交给他人抵算个人债务，也未正常归还银行贷款。陈磊购买车牌号是皖Ｌ×××××，车架号ＷＡＵＲＧＢ4Ｈ7ＤＮ043688，车主登记为陈磊。 （三）证人证言 1、李某4证明，2014年5月底，陈磊到宿州市淮之风汽车销售有限公司购买一辆2013款一汽奥迪Ａ8Ｌ轿车，因不能全款购车到她行申请车辆购买分期付款。陈磊提供了个人身份证、户口本、结婚证、购车发票、首付款票据、单位证明、营业执照、银行流水、房产证明等材料，陈磊和其妻子一起到银行和她面谈。之后银行对陈磊提供的材料进行双人初审材料真实性，再对房产证、营业执照和户口本等资料核实通过后上报市工行和省工行审核提供，陈磊于2014年5月30日与她行签订分期付款合同。陈磊车辆总价74.382万元，陈磊首付25.382万元，贷款49万元，分三十六个月偿还，每期需付款13611元，并将该车作为贷款的抵押物。陈磊在保险公司购买了履约险，保险公司为该笔贷款做担保。陈磊在2014年6月23日与中国人民财产保险公司宿州分公司办理了家用汽车消费贷款保证保险业务后经相关材料提供给她行，后经审核后，银行发放了49万元的贷款。该笔贷款手续费是5.1万元，陈磊应归还工行贷款为54.1万元，2015年1月陈磊开始逾期，2014年10月份放款时他们要求陈磊王银行卡存51100元手续费，逾期后经工行多次电话、短信、上门催要，直到2015年4月17日归还4900元，5月21日归还5000元，逾期三个月他们想保险公司报赔履约保险，5月28日保险公司赔付工行10万元。保险公司代偿后陈磊于2015年6月11日还5000元，7月23日还6000元，10月3日还1万元，11月26日还1.5万元，2016年5月16日还1万元，6月27日还1万元，之后再没有还过，后工行于2016年初向保险公司报赔履约保险，2016年9月26日保险公司将陈磊所欠的320281.23元全部赔付给工行了。她从陈磊朋友处打听到陈磊为了偿还个人债务将该车抵押给埇桥区北关一个开商贸公司的张姓男子，陈磊后期陆续归还的钱是抵押后该张姓男子还的。陈磊的车牌号为皖Ｌ×××××，车架号ＷＡＵＲＧＢ4Ｈ7ＤＮ043688，车主登记为陈磊。 2、迟某1证明，他是宿州市不争春名下永益投资公司在西二铺投资的“新农村建设”名义购买1万平方米土地安置项目的负责人，西二铺负责这块地建设的是魏风雷，因这块地太大，魏风雷做不了，他又承包给陈磊和董海港，双方于2013年11月18日在西二铺居委会二楼办公室签订了公安机关出示的《工程承包合同书》，干了两个月于2014年1月停工了，实际上不是陈磊和董海港干的，也是承包给其他工头施工的。之后他们和没有承包能力的陈磊解除合同。 3、汤某3证明，他名下有为由两淮北关新城Ｅ2区11楼0104室，房产证号20××06；第二套位于两淮北关新城Ｂ区，房产证号20××65。他没有将名下的房产提供给别人抵押，他家的房产证因儿子做生意于2016年10月抵押在中国银行了。 4、王某3证明，她是张某6的妻子，公安机关提供的审批表上的签名不是张某6的签名。 5、张某6证明，他和陈磊于2013年初通过合伙做生意认识的。2014年5月，陈磊在工商银行宿州市河畔支行办理车辆专项贷款分期业务，当时陈磊购买一辆2013款一汽奥迪Ａ8Ｌ轿车，是在宿州市淮之风汽车销售有限公司通过业务员刘某3购买的。2014年初，陈磊想和他一起做埇桥区曹村污水处理厂项目但没有资金，他朋友孙某3（小名签子）介绍说可以通过购买高档汽车，别人替付首付然后从银行贷款，等车买到手后交给对方办理额度为150万元的信用卡，然后从信用卡里刷钱将首付款还给对方并另付2万元利息，就能把车还回来，信用卡里剩的钱还可以用于周转项目，后经孙某3介绍，由沈阳的张某7将首付款付了。如果不是想搞点资金干工程，他和陈磊没有能力也没想过购买高档车。车总价是78万多元，首付款29.2万元，从银行贷款49万元。因他是银行黑名单人员不能办理贷款，所有用陈磊身份购买的，所有的贷款手续都是陈磊办理的。按银行要求需要提供了个人身份证、户口本、结婚证、购车发票、首付款票据、单位证明、营业执照、银行流水、房产证明等材料，材料都是陈磊准备的，也是陈磊提交给银行并办理的贷款业务。银行要求贷款在中国人民财产保险公司宿州市分公司购买一份履约保险，2014年6月贷款办好的。贷款办好后，他和陈磊、刘某3、张某7及张某7表弟、浙江象山的“小科”男子一起到合肥提的车，车牌号是皖Ｌ×××××。按之前约定，张某7和“小科”把车开走，半个月后小科把信用卡办好并把车送回，但半个月后小科先说等等后来不接电话了，月二十天，孙某3以还有人提车的名义把小科和张某7等人约到宿州市淮之风公司，然后他和陈磊带几个人把对方扭送到道东派出所，后双方达成调解，然后他联系张某8的“骏鹏”小贷公司抵押该车借款48万还给张某7等首付款、税等。过了两个月，小贷公司通知陈磊还利息没有联系到陈磊，他帮忙还了2.5万元给小贷公司，接着他进监狱了，车辆现在信息他不知道。他还替陈磊交一笔5万多元手续费和一个月贷款1.3万多元。 6、李某4证明，他原在宿州市淮之风汽车销售公司从事汽车销售和汽车贷款业务。他是陈磊购车办理车辆贷款的业务员。陈磊申请的是银河一路工商银行宿州政务区支行的贷款，陈磊提供的贷款资料是按照他公司要求准备的，是陈磊本人准备他审核的，他主要审核资料可齐全，资料上名字是否是购车本人，材料的真伪他无法辨别。除身份证、户口本和结婚证是他带陈磊到银行交的，其他材料都是陈磊本人到银行交的，他和陈磊一起去过一次银行，其他都是陈磊自己去的，该车总价值70多万，贷款49万元。 7、孙某3证言与张某6证言基本一致。 （四）被告人陈磊供述，2014年5月，他通过朋友张某6在工商银行宿州市河畔支行申请办理车辆专项贷款分期业务，从宿州市淮之风汽车销售有限公司购买一辆2013款一汽奥迪Ａ8Ｌ轿车。该车的总价74万多，他首付25.382万元，首付款是张某6通过宿州一个叫“签子”的男子（指孙某3）介绍沈阳一许姓男子支付的。他本人没有能力购车，2014年初他介绍张某6做杨庄村村通工程，因张某6资金不足要他合伙，他不同意，张某6让他赔偿购买材料的钱，他同意合伙，但当时他没钱投资，张某6说可以购买一辆高档次，有人出首付款，让他从银行办理分期贷款，等车子当时再把车交给对方，对方给他们办理一张额度100万元的信用卡，办好后首付款刷出来给那人，另外再多给3万元利息，车就能给他了，信用卡里的钱用于周转这个项目。接着张某6介绍他认识许姓男子并办理购车事宜，张某6是银行黑名单不能办理贷款。在银行办理贷款手续是他本人去办理的。办理车辆分期贷款需要提供个人身份证、户口本、结婚证、购车发票、首付款票据、单位收入证明，营业执照、银行流水、房产证等材料，以上材料都是他向银行提供的。上述材料是张某6花2000元找淮之风汽车销售公司一个李姓男子帮忙做的，他本人去办理的贷款。他向银行提供的如房产证、营业执照、收入证明、施工合同都是张某6让姓李的给伪造的，办理贷款时他从杨庄老家刚来宿州，没有存款又没做生意。车贷是2014年6月份办好的，车从合肥提的，车牌是皖Ｌ×××××，按约定车由沈阳许姓男子开走，一周后办好信用卡送回，但半个月过后姓许的男子就不接电话，过有二十多天，孙某3以有人提车把许姓男子哄来宿州，然后他和张某6把许姓男子扭送派出所，后双方达成协议，他们将首付款退还许姓男子，后张某6联系两家小贷公司，他们将车抵押给小贷公司借款48万元，这些钱付给许姓男子首付款、税、手续费及利息等钱就花完了。大约过了两年，小贷公司不干了让他给25万元车开走，他开了20多天后车被车速贷公司拖走了，小贷公司给他说因为他不还钱把车抵押给车速贷公司了。他从银行贷款本金49万元，分三十六个月还清，每月13611元，他于2015年6月、10月、11月陆续还了5万多元，之后没有还款。开始是银行催款，后来变成保险公司催款，后来他才知道保险公司把剩下的44.5万元代偿给银行，他从2017年7月开始偿还保险公司贷款，截止目前已经还了35万元。他被拘留的第三天，他妻子黄某4把他欠保险公司的贷款还清了，他对使用欺骗手段从银行贷款行为非常懊悔。 本案其他证据： （一）案发及抓获经过证明，2018年5月至7月25日，汤某等人报案称，2017年期间，安徽翔虞房地产开发有限公司法人代表陈磊与汤某等人签订“翔虞世纪城”工程承包合同，收取保证金，但“翔虞世纪城”工程一直未开工，后发现宿州市没有该项目，遂案发。2018年7月5日16时许，被告人陈磊在宿州市被公安机关抓获。 （二）户籍信息证明，被告人陈磊出生日期等身份事项。 （三）（2017）皖1302刑初1020号刑事判决书证明，陈磊因犯诈骗罪于2018年1月18日被宿州市埇桥区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，罚金五万元。 （四）宿州市公安局埇桥分情况说明证明，关于翔虞世纪城项目工程的部分图纸，城市规划手续，陈磊交给政府5000万元的条子，房屋征收拆迁文件等，公安机关接警调查后在陈磊办公室未发现上述物品。被害人年某1、张某2、吴某等人未有提供退款书证，被害人陆某1的叔叔叫陆某2，“陆金虎”是陆某1口误。 原判认为：被告人陈磊以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实方法骗取他人钱款共计人民币553.5万元，数额特别巨大；以非法占用为目的，使用虚假的经济合同和虚假的产权证明作担保等，诈骗银行贷款人民币49万元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪和贷款诈骗罪。被告人陈磊归案后如实供述其犯罪行为，依法可对其从轻处罚。案发后，被告人陈磊及其家人将贷款全部还清，可酌情对其从轻处罚。被告人陈磊在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，将前罪诈骗罪判处的刑罚与本罪判处的刑罚，合并执行刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百二十四条、第六十九条、第七十七条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决：一、撤销（2017）皖1302刑初1020号刑事判决书对被告人陈磊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年缓刑五年，罚金人民币五万元的缓刑部分；二、被告人陈磊犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，罚金人民币一百万元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑六年四个月，罚金人民币二十万元；与前罪所判刑罚决定合并执行有期徒刑十九年，罚金人民币一百二十五万元。三、责令被告人陈磊退赔被害人杨某（安徽力天建筑有限公司）人民币九十六万元、被害人年某1人民币五十万元、被害人张某1及张某2人民币八十九万元、被害人肖某人民币十万元、被害人袁某人民币二十万元，被害人李某1人民币三十万元、被害人杜某人民币五万元、被害人蒋某人民币四万元、被害人汤某人民币十万元、被害人张某3人民币二十万元、被害人朱某人民币十万元、被害人魏某人民币十万元、被害人刘某人民币五万元、被害人孙某人民币十万元、被害人张某4人民币十万元、被害人吴某十七万八千元、被害人钱某（温岭市第一建筑工程有限公司）人民币十九万五千元、被害人曹某人民币五万元、被告人徐某1人民币八万二千元、被害人陆某1人民币三万元、被害人陆某2人民币三万元、被害人於全伟人民币二十万元、被害人周某人民币二十万元、被害人蔡某人民币二十万元、被告人徐某2人民币十万元、被害人田某人民币二十万元、被害人李某2人民币十六万元。 陈磊上诉提出，中国工商银行的贷款由保险公司担保，保险公司已足额代偿，陈磊及其家人已将贷款足额支付给保险公司，陈磊不具有贷款诈骗的主观目的，不构成贷款诈骗罪。原判合同诈骗罪量刑过重。 宿州市人民检察院意见为，一审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，上诉人的上诉理由不能成立，建议驳回上诉，维持原判。 二审根据陈磊的银行卡交易明细，结合证人李某4等的证言、陈磊的供述等证据查明，案发前，陈磊已陆续还款6万余元。除此之外，二审审理查明的事实与一审判决认定的事实相同，有经一审庭审举证、质证的证据证明，证据来源合法。二审期间，上诉人未提出新证据，本院对原判认定的事实及所列证据予以确认。 对于陈磊提出不构成贷款诈骗罪的上诉理由，经查，陈磊为了获取资金，在明知无还款能力的情况下，通过提供虚假的房产证、经济合同等证明履约能力的材料，骗取中国工商银行股份有限公司宿州市政务区支行和中国人民财产保险股份有限公司宿州市分公司信任和担保后，取得中国工商银行宿州市支行政务区支行购车贷款人民币49万元，后购买了一辆奥迪Ａ8Ｌ轿车，并将该车用于个人借款抵押。上述事实有证人申某、李某4、汤某3、张某6等人的证言及房屋产权证明等相关书证予以佐证，且与陈磊供述相互印证，足以证明陈磊以非法占有为目的，使用虚假的房产证和经济合同作担保，骗取银行贷款的事实。陈磊的行为符合贷款诈骗罪的犯罪构成要件。故陈磊提出的该节上诉理由不能成立，本院不予采纳。 本院认为：上诉人陈磊以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实方法骗取他人钱款共计人民币553.5万元，数额特别巨大；以非法占用为目的，使用虚假的经济合同和虚假的产权证明作担保等，诈骗银行贷款人民币49万元，案发前，陈磊已陆续还款6万余元，实际诈骗43万余元，诈骗数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪和贷款诈骗罪，应依法惩处。陈磊归案后如实供述其犯罪事实，依法可对其从轻处罚。案发后，陈磊及其家人将贷款全部还清，可酌情对其从轻处罚。陈磊在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，将前罪诈骗罪判处的刑罚与本案两罪判处的刑罚依法并罚，决定执行的刑罚。原判根据陈磊犯合同诈骗罪、贷款诈骗罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，对其合同诈骗罪、贷款诈骗罪量刑均无不当。故陈磊提出原判合同诈骗罪量刑过重的上诉理由不能成立，本院不予采纳。原判认定事实基本清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。宿州市人民检察院建议驳回上诉，维持原判的意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 蔡 群 审判员 蔡玉良 审判员 徐 莉 二〇二〇年九月二十一日 书记员 刘攀攀 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。