广东省广州市番禺区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0113刑初248号公诉机关广东省广州市番禺区人民检察院。被告人林庆旺，男，1986年12月25日出生，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市南沙区，因本案于2019年4月24日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月31日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。辩护人吴振山，系广东方普律师事务所律师。辩护人袁娜娜，系广东银德律师事务所律师。被告人翟海松，男，1981年10月17日出生，汉族，文化程度高中，户籍地广东省吴川市，因本案于2019年4月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月31日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。辩护人黄锋文，系广东银德律师事务所律师，由广州市番禺区法律援助处指派。广东省广州市番禺区人民检察院以穗番检公刑诉[2020]49号起诉书指控被告人林庆旺、翟海松犯合同诈骗罪，于2020年2月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市番禺区人民检察院检察员杨金丹出庭支持公诉，被告人林庆旺、翟海松及辩护人吴振山、袁娜娜、黄锋文到庭参加了诉讼。本案经延期，现已审理终结。广东省广州市番禺区人民检察院指控，2018年7月份起，被告人林庆旺在番禺区以世纪名车汇为门店，纠合被告人翟海松、黄某华（另案起诉）、冯某2（另案起诉）在二手车抵押借贷业务中，利用与借款人签订单方持有的空白合同、模糊借款期限、虚高合同借款额、设置还款障碍、继而以单方认定违约垒高债务、虚构已将抵押车变卖的事实、冒充抵押车新车主抬高车辆回赎价格等方式实施诈骗，并通过彭某（另案起诉）提供的账户放款以及收受赃款。2018年7月，被害人袁某1通过黄某华的介绍将一辆黑色本田雅阁汽车（粤Ａ×××**）质押给世纪名车汇，并签订一份空白汽车质押借款合同（借款期限空白），实际借得款项2.5万元。后被害人袁某1因断供利息3天被告知逾期，被告人林庆旺、黄某华等人虚构车辆已被卖掉的事实，诈骗被害人袁某1交付人民币5万元赎车，被害人袁某1将上述款项转账至彭某的账户中。事后，黄某华分赃得款人民币6000元。2018年8月14日，被害人袁某1通过黄某华介绍再次将上述黑色本田雅阁汽车质押给世纪名车汇，并签订一份空白车辆质押借款合同（借款期限空白），实际借得款项2.4万元。期后，被告人林庆旺、黄某华等人单方认定被害人袁某1逾期，并由冯某2冒充新车主，虚构车辆已被卖掉的事实，诈骗被害人袁某1交付人民币5.5万元赎车，被害人袁某1将上述款项转账至彭某的账户中。事后，冯某2分赃得款人民币2000元。2018年12月6日，被害人陈某1经被告人翟海松介绍将一辆白色斯巴鲁汽车（粤Ａ×××**）质押给世纪名车汇，签订车辆质押借款合同，约定还款时间为2019年1月5日，借款4万元，实际得款3万元。2019年1月5日逾期前，被害人陈某1通过朋友聂某2某联系被告人翟海松商谈抵押续期，被告人翟海松、林庆旺通过假意同意但拒听电话、拖延不给账户收款等行为设置还款障碍，继而以逾期违约为由要求收取高额违约金。期间，被告人林庆旺将该车以5.8万元的价格转手给冯某2，并指使冯某2以新车主的名义，虚构车辆被维修的事实，诈骗被害人陈某1交款13万元赎车，后因被害人陈某1报警而未遂。事后，被告人翟海松分得赃款9000元。2019年1月30日，被害人骆某1、樊某1经被告人翟海松介绍将一辆黑色全新奥迪Q5L质押给世纪名车汇，与被告人翟海松签订空白车辆质押借款合同（借款期限空白，列明超过3天不还款计算违约金），借款人民币25万元（实际得款242650元）。口头约定期限一个月，先收利息，到期全款赎车。同年2月22日开始至3月7日，被害人骆某1、樊某1多次联系被告人翟海松、林庆旺要求全款赎车，被告人翟海松、林庆旺通过相互推脱、拒绝见面、由黄某华假冒股东前往假意协商等方式故意制造还款障碍垒高债务，虚构要处理车辆的事实，诈骗被害人骆某1支付30万元（含5万元违约金）赎车，后因被害人骆某1等拒绝而未遂。2019年1月31日，被害人钟某经被告人翟海松介绍将一辆全新白色奥迪Q5L质押给世纪名车汇，与被告人翟海松签订空白车辆质押借款合同（借款期限空白，列明超过3天不还款按合同改车辆），借款人民币20万元（实际得款19.3万元）。口头约定期限一个月，先收利息，到期不退还押金，可继续支付利息维持合同。合同到期前至同年3月7日期间，被害人钟某多次联系被告人翟海松、林庆旺要求赎车，被告人翟海松、林庆旺通过拖延不发收款账户、拒听电话、相互推脱、拒绝见面、由黄某华假冒股东前往假意协商等方式故意制造还款障碍垒高债务，虚构要处理车辆的事实，诈骗被害人钟某支付23万元（含3万元违约金）赎车，被害人钟某将上述款项转账至彭某的账户中。事后，被告人翟海松分得赃款4.6万元人民币。2019年4月22日，被害人陈某2与黄某华约定由被告人林庆旺、黄某华去番禺区南村镇ACT汽车小镇处以人民币15.5万元的价格赎回被害人陈某2质押在该处的奔驰E300汽车，被害人陈某2再将该车转质押给世纪名车汇，口头约定半年抵押期，并签定一份空白汽车质押借款合同（借款金额、时限、借款时间均为空白）。同年4月23日，被告人林庆旺、黄某华伪造假的质押期限（2019年3月22日至2019年4月21日）后，将该车以人民币23.8万元的价格转卖给杨某1。事后，黄某华分得赃款人民币1.9万元。2019年4月24日，被告人林庆旺、冯某2、彭某在番禺区被抓获。同月25日，被告人翟海松在白云区棠安路名豪酒楼被抓获。同月27日，黄秋华经传唤自行到广州市公安局番禺区分局接受调查。公诉机关并就其指控的事实向本院提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录、勘查笔录及电子数据等证据证实。公诉机关认为被告人林庆旺、翟海松以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取对方当事人财物，其中被告人林庆旺诈骗数额巨大，被告人翟海松诈骗数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人林庆旺起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六的规定，是主犯。被告人翟海松起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人林庆旺、翟海松及黄某华、冯某2在实施第三、四宗犯罪事实的过程中，由于意志以外的原因而未得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。提请本院依法判处。被告人林庆旺否认控罪，辩称其车行是合法经营，没有蓄意诈骗被害人财物。辩护人认为被告人林庆旺仅是借贷手续存在瑕疵，其没有非法占有的目的，也没有合同诈骗的行为，其行为是民事合同纠纷，不构成合同诈骗罪，其犯罪数额亦没有达到数额巨大。被告人翟海松否认控罪，辩称其只是介绍客户给被告人林庆旺。辩护人认为被告人翟海松的行为不构成合同诈骗罪。经审理查明，2018年7月份起，被告人林庆旺在番禺区以世纪名车汇为门店，纠合被告人翟海松、黄某华（已判决）、冯某2（已判决）在二手车抵押借贷业务中，利用与借款人签订单方持有的空白合同、模糊借款期限、虚高合同借款额、设置还款障碍、继而以单方认定违约垒高债务、虚构已将抵押车辆变卖的事实、冒充抵押车新车主抬高车辆回赎价格等方式实施诈骗，并通过彭某（已判决）提供的账户放款以及收受赃款。一、2018年7月，被害人袁某2通过黄某华的介绍将一辆黑色本田雅阁汽车（粤Ａ×××**）质押给世纪名车汇，并签订一份空白汽车质押借款合同（借款期限空白），借款人民币2.5万元。后被害人袁某2因断供利息3天被告知逾期，被告人林庆旺及黄某华等人虚构车辆已被卖掉的事实，诈骗被害人袁某2交付人民币5万元赎车，被害人袁某2将上述款项转账至彭某的账户中。二、2018年8月14日，被害人袁某2通过黄某华介绍再次将上述黑色本田雅阁汽车质押给世纪名车汇，并签订一份空白车辆质押借款合同（借款期限空白），借款人民币2.5万元（实际得款2.4万元）。其后，被告人林庆旺及黄某华等人单方认定被害人袁某2逾期，并由冯某2冒充新车主，虚构车辆已被卖掉的事实，诈骗被害人袁某2交付人民币5.5万元赎车，被害人袁某2将上述款项转账至彭某的账户中。上述第一、二宗事实，有下列公诉机关提供并经庭审质证的证据证实：（一）书证1、被害人袁某2提供汽车质押借款合同、债权（抵、质押权）转让协议、借据、收据、逾期变卖车辆委托书、车辆转让协议、汽车抵押承诺书等，反映上述合同仅有借款方的签名及指纹，出借人空白，借款期空白，还款期不明，利息计算空白。2、被害人袁某2提交收据复印件，反映2019年3月26日经手人“林”收到袁某2赎车款55000元，粤Ａ×××**的借款已结清，无盖章。（二）证人证言1、证人郑某1的证言，证实2018年8月26日左右冯某2开过一辆黑色本田雅阁粤Ａ×××**小车到我厂，他说要全车外观翻新，我们收了冯某23540元，他是微信转账给我的。他没有告诉我车是谁的，不过我见他开了有几个月时间，冯某2好像提过粤Ａ×××**要卖出，但是提出的价钱我忘记了。2、同案人黄某华的供述及辨认笔录，证实我不是世纪名车汇的股东或员工，只是该车行有车需要处理，我审核车资料齐全的话（人车某、转账记录、抵押合同），我会帮世纪名车汇联系买家从中赚取中介费，每宗费用根据要处理的汽车价值而定，少则一二千元，多则二三千元。世纪名车汇的老板是林庆旺，有些车主的确无钱按期还款，有些则是利用合同日期的缺陷造成车主逾期还款，有些则是到还款日时手机关机造成车主无法联系还款。林庆旺会叫“牛文”冒充新车主，然后让“牛文”抬高赎车的价钱，林庆旺也叫我冒充新车主，但是我认为是犯罪行为所以不答应。袁某2长期找我押车借钱，粤Ａ×××**黑色本田雅阁是袁某2抵押到世纪名车汇车行借款的。最近两次分别是2018年7月份，袁某2押车给我借款，我把该车介绍给世纪名车汇，林庆旺转账2.5万元给袁某2，袁某2到期未还款，林庆旺称该车3.8万元卖到了花都，对方车主开价5万元才能赎回车辆，我没有见过所谓的花都车主。后来林庆旺收了袁某2现金人民币49800元，袁某2取回了该车，这次我分得了6000元，林庆旺分得11000元。2018年8月份袁某2又找到我要抵押车辆借款，我又把该车介绍给世纪名车汇，林庆旺转账2.4万元给袁某2。因为袁某2每次都是借款一天，所以顺理成章又逾期还款，林庆旺称该车又卖到佛山了。袁某2与我协商赎车时，林庆旺要我开价5.6万元才能赎回车辆。经辨认照片，其指出被告人林庆旺就是沙头世纪名车汇的老板；被告人翟海松是沙头世纪名车汇的中介；陈某3虹是世纪名车汇的中介；彭某经常在世纪名车汇；“牛文”是林庆旺妹夫。3、同案人冯某2的供述及辨认笔录，证实我绰号叫“牛文”，是林庆旺的大舅，我的妹妹嫁给了林庆旺。我知道世纪名车汇是做车辆抵押生意的，其他情况不清楚。林庆旺叫我维修车，还叫我冒充车主，叮嘱不管什么人来赎车，都要一口价要55000元。2018年7月份，林庆旺开一辆粤Ａ×××**黑色本田雅阁到我位于的维修厂，我驾驶该辆汽车十多天后，林庆旺打电话叫我把车开到汀根牌坊，称车主赎回车辆了，林庆旺叮嘱我熄车后降下一半车窗，把钥匙放在主驾门板处就行了。2018年8月份，林庆旺又把这辆黑色本田雅阁开到我位于的维修厂，叫我帮忙翻新一下，期间由我边开边找渠道卖。当时我对该车干洗内饰、方向盘包皮、右前轮轴承更换、前杠及左前大灯，成本价花费约4800元。翻新该车后我便一直驾驶该车一段时间，后来林庆旺打电话给我，叫我冒充新车主，他会把我的电话给押车的人，如果车主打电话给我，让我对押车人说以38000元购买了该车，林庆旺还叮嘱我说不管什么人来赎车，都要一口价要55000元。2019年4月上旬，一名陌生男子打电话给我称是车行老板，问50000元赎回那辆本田雅阁行不行，我记得林庆旺的话，一口咬定要55000元。又过了几天，林庆旺打电话说本田雅阁的旧车主一会就来赎车，让我把车开到沙头街世纪名车汇车行。在世纪名车汇车行，旧车主当面交了50000元给林庆旺，微信转了5000元给我。旧车主走后，我微信将5000元转给林庆旺，林庆旺则又转给我2000元当好处费。经辨认照片，其指出被告人林庆旺就是世纪名车汇的人；黄某华就是“华仔”。4、同案人彭某的供述及辨认笔录，证实世纪名车汇的法定代表人是林庆旺，主要业务是抵押车业务，二手车买卖很少。林庆旺做抵押车的资金有部分是他自己的，有100万元是通过虚构订车信息向郑某2要来的，有部分是林庆旺的老板提供。2018年10月左右林庆旺在工商银行帮我的银行卡开了个u盾，2019年3月林庆旺和我一起到顺德建设银行开了一张新卡，他说这些都是用来公司走账之用，我问他为什么要用我的银行卡走账，他说安全的资金就用他自己的银行卡走账，对外不安全的资金就用我的银行卡走账，就是为了逃避日后公安机关的打击，这些都是一个南沙大岗的律师教他这样操作的。大概2019年3月我和林庆旺一起去和这个律师谈，律师教他合同上不要自己签名，银行转账时不要用自己的银行卡，而且公司最好要有两个股东，这样能分担风险。翟海松原来和林庆旺在海珠区新滘中路开过车行，后来车行倒闭，现在翟海松是中介人，负责拉客户过来，拿合同给客人签，抵押车处理后跟林庆旺一起分利润，应该是五五分成。冯某2，花名“牛文”，他主要帮忙查车违章、车档案、处理违章、买保险，他是林庆旺的密切关系人，也介绍抵押车的客户，同时也扮演新买家和原车主联系索取高额赎车费，抵押车处理后跟林庆旺一起分利润。我于2018年8月份开始在世纪名车汇工作，是男友林庆旺叫我去做的，他叫我做什么我就做什么，林庆旺经常用我的工商银行账户、建设银行账户转账给客户或者收款。抵押车业务是中介拉客户过来，林庆旺根据“车贷在线”软件来评估抵押车的价值，之后林庆旺或者中介跟客户谈价，根据客户要贷款的金额谈妥价之后就准备签合同。一般都不在车行里签合同，都是中介在外面签好空白的抵押合同之后把合同和车拿回车行，由林庆旺负责放款给客户，放款金额是在扣除利息、手续费、查档费等费用之后的钱。我认为林庆旺的抵押车买卖是不合法的，因为他经常套路别人，想方设法让车辆逾期，然后处理车辆从而获得利润。那些抵押车一到手，林庆旺认为利润大的车辆，他完全不顾是否还在抵押期内，就将车辆转手卖出。而且他还会故意制造各种理由，比如不给对方还款的银行账号、不接听对方电话、在车行避而不见等方式，让对方不能够如期还款，制造逾期违约，只要逾期1天以上，林庆旺就会认为对方逾期，要求对方给付高额的违约金，而且对方的抵押车都在林庆旺手里，林庆旺不将车给回对方，对方也拿他没办法，有的车主还会报警处理。如果这辆车已经转手卖出的话，林庆旺也是各种避而不见、各种不听电话，如果对方追得紧，林庆旺就会联合冯某2、黄某华等人，让这两个人扮演新的买家，要求原车主和他们电话联系，再次提出更高的赎回金，反正能推就推。我知道这些不合法，也多次劝说林庆旺别做这种生意，但是他还是继续做这种生意。抵押车签订的合同一般都是中介人拿空白的合同跟客户签完之后再拿回来车行，合同上只有押车客户的签名，我们从来都不会在合同上签名，都是留空白的，方便以后操作，合同内容是固定模板，合同由林庆旺提前准备好，签回来的合同都由林庆旺保管，有纠纷都是林庆旺出面解决。借款期限一般一个月是以30天计算，放款当天算第一天。经辨认照片，其指出被告人林庆旺是世纪名车汇的法人代表也是实际操控者；郑某2是世纪名车汇原来的合伙人；冯某2介绍抵押车的客户过来，也扮演新买家与原车主索取高额赎车费。（三）被害人陈述被害人袁某2的陈述及辨认笔录，证实2018年7月我在世纪名车汇抵押了一次车子（是我于2010年12月24日购买的一台黑色本田雅阁汽车，车牌粤Ａ×××**，购车价23.3万元），当时借了2.5万元，约定750元/日的利息。当时太相信黄某华，没有约定本金利息一起还，没有约定具体还款时间，结果我还了三天利息后，断了三天没有还，第七天赎车时黄某华说我断供利息，现在我的车卖给别人了，新车主要我5万元才能赎回车辆。因为他翻新了我的车辆，当时我认为自己真的犯错了，只能交了5万元赎回我的车辆。2018年8月14日我用粤Ａ×××**黑色雅阁小汽车抵押向黄某华借2.5万元，当时约定每日利息750元，我向黄某华签订协议，实际到手2.4万元是用林庆旺银行卡账号转账给我的。我因此和黄某华签订《汽车质押借款合同》、《车辆转让协议书》《债权（抵质押权）转让协议书》、《借据》、《汽车抵押承诺书》、《预期变卖车辆委托书》，原件在黄某华手上。合同上没有说何时还，如何付利息。双方口头约定：到我向他赎回车辆的那天算，一起连本带利归还给他。我一再提醒林庆旺、黄某华不要再像上次那样卖掉我的车，林庆旺、黄某华都满口答应。黄某华从未向我追讨过欠款。2018年8月20日我准备好本金和利息准备找黄某华赎回车辆，他说车已经被卖了，也没说什么原因，我就问他需要多少钱才可以赎回车辆，后来他说想赎回车连本带利要给他6万元。我质问黄某华为什么要擅自处置我的车，他说我逾期还款，说合同是三天不还款车行有权处置我的车辆，并发了合同给我，我看见合同上的确有相关字眼，但是签合同时却根本没有告诉我。我和黄某华去到榄核派出所协商，在民警的主持下，我们达成协议，我还款给世纪名车汇3.8万元赎回车辆。但是从派出所出来后，黄某华称新车主帮我翻新过车辆、更换过大灯，所以还是要我交6万元才能拿回车辆。我和家人咨询有关部门及律师，认为世纪名车汇的做法很无赖，但是怕车辆在别人手里惹出其他祸端，只能找朋友和林庆旺沟通。林庆旺答应只要我还款5万元就可以赎回我的车辆。2019年3月26日我打电话给林庆旺说现在拿着5万元过去世纪名车汇办理手续赎回我的车辆，林庆旺临时提价说新车主刚刚又帮我更换过大灯，新车主要多收我5000元。我虽然很无奈，但是只能接受。当日我去到世纪名车汇，交了5万元现金给林庆旺，微信转账5000元给新车主“牛文”，然后“牛文”叫一个男子把我的本田雅阁车开到世纪名车汇。林庆旺开了一张5.5万元的收据给我。我赎回车辆便开车走了。从擦痕、车内物品状况、胎纹等情况判断，我的车辆并没有翻新过，也不像黄某华说的被新车主买了去做滴滴，他们说我的车辆被变卖应该是一个圈套。首先让我产生心里紧张，然后借所谓新车主的口以车辆翻新、更换大灯等借口收取我高额违约金。车辆挂着我的名，出事了还得负责任，而且签了一份合同，打官司也打不赢，左右斗不赢只能妥协去交钱赎回车辆。现在想想，我这两次抵押车辆借款世纪名车汇都说我的车卖给新车主，但我两次和所谓的新车主通电话，觉得声音都是同一个人。经辨认照片，其指出被告人林庆旺、黄某华就是以卖掉我用于抵押的车辆对我进行勒索的男子；冯某2就是称购买了我抵押借款车辆的新车主“牛文”。（四）被告人供述被告人林庆旺的供述及辨认笔录，证实世纪名车汇是2017年3月份我和郑某2合伙在番禺区银平路122号经营的，我担任法人代表，2018年6月份世纪名车汇把业务重点放在了抵押车贷款，利润我和郑某2对半分成。2018年12月份郑某2因觉得亏本便离开，接着黄某华与我合伙经营，所得利润也是对半分。车行有四个中介：“海松”、“红某”、“阿某1”、还有一个江门男子；有两个员工：彭某和李某花。抵押流程基本是中介在外面收车，看到有客户要抵押车贷款，他们就拍下车辆照片微信发给我们审核，我会出一个所能贷款的金额，客户能接受该金额就由中介与他们签约。签约完成后，中介把车开回世纪名车汇车行，我们车行就放款给客户。这种模式下所得利润中介收一半，我和黄某华再对半分。有时我自己在外面收车，用自己资金启动的抵押车贷款项目所得利润全归我个人。如果是黄某华在外面自行收车，用他自己的资金启动的抵押车贷款项目所得利润则归他个人。都是中介拿着一份空白合同给客户，填写好抵押车的车牌、车架号码，然后由客户在乙方处签名、写日期、盖指纹，其他选项是空白的。基本都是填写一份合同，中介拿合同回到车行交给我保管，客户如果需要合同留底，我们就会复印一份给客户，但基本没有客户提出这要求。放款金额我们都会先扣除一个月的利息，利息基本都是一分到两分半，风险小的贷款利息为一分（连同汽车登记证一起抵押），风险大的贷款利息为两分半（该车辆已经是抵押状态）。与客户签订的贷款还款日默认是一个自然月，例如1月15日放款，还款日则是2月14日；2月15日放款，还款日则是3月14日。客户按时还款则可以赎回车辆，逾期还款则需要支付违约金或者由我们车行进行债权转让（即是卖掉）。我们假装把车卖掉，要对方跟买车的人协商，再骗取对方高价赎车骗取一些钱。我做这些只是为了收高一些利息，想赚多一些钱。粤Ａ×××**黑色本田雅阁车主袁某2于2018年7月份到我车行签订抵押车贷款合同，借了2.5万元，期限一个月，我扣除了一个月利息放款给车主。车主袁某2答应过来赎车，但一直没有过来，为了想让袁某2多给些钱，黄某华就对车主讲车已卖掉了，实际没有卖掉，当时逾期十几日。最终我们谈好5万元由袁某2赎回他的汽车，我们三人来平均分钱，每人几千元。到了2018年8月份，袁某2又到我车行进行抵押车借款，当时我认为该车只值2.4万元，袁某2同意，然后我扣除一个月利息后放款，还款期限为一个月，结果车主又逾期还款。开始黄某华讲38000元有人要这辆车，我就讲我38000买了车，我把车给大舅冯某2开，叫袁某2打电话给冯某2，袁某2给电话冯某2，他就要55000元赎车，最终我们谈妥由袁某255000元赎回他的汽车，他到我车行里一手交钱一手交车。经辨认照片，其指出被告人翟海松是世纪名车汇的中介，介绍朋友来其车行作抵押；冯某2与其是亲戚关系；彭某是其员工；郑某2是其以前的搭档；陈某3虹是世纪名车汇的中介；黄某华就是“华仔”。以上证据经控辩双方公开质证，法庭调查查证属实，并能相互印证，证据充分、确实，足资认定。三、2018年12月6日，被害人陈某1经被告人翟海松介绍将一辆白色斯巴鲁汽车（粤Ａ×××**）质押给世纪名车汇，签订车辆质押借款合同，约定还款时间为2019年1月5日，借款4万元，实际得款3万元。2019年1月5日逾期前，被害人陈某1通过朋友聂某1联系被告人翟海松商谈抵押续期，被告人翟海松、林庆旺通过假意同意但拒听电话、拖延不给账户收款等行为设置还款障碍，继而以逾期违约为由要求收取高额违约金。期间，被告人林庆旺虚构将该车以5.8万元的价格转手给冯某2，并指使冯某2以新车主的名义虚构车辆被维修的事实，诈骗被害人陈某1交款13万元赎车，后因被害人陈某1报警而未遂。案发后，被告人林庆旺家属已将白色斯巴鲁汽车退还给被害人陈某1。上述事实，有下列公诉机关提供并经庭审质证的证据证实：（一）书证1、广州市公安局番禺区分局情况说明，反映冯某2供述涉案的斯巴鲁汽车并没有实际买卖，暂没有发现银行流水等证据反映林庆旺与冯某2有买卖车的行为。2、被告人林庆旺妻子冯某1提供汽车质押借款合同、债权及对应质押权转让协议、借据、收据、借款合同、逾期变卖车辆委托书、车辆转让协议、汽车租赁有限公司汽车租赁合同、汽车抵押承诺书等多份协议，证实陈某12018年12月6日质押车辆粤Ａ×××**借款4万元,借款期限自2018年12月6日至2019年1月5日止，上述协议中甲方空白、借款利息空白、买方空白、转让价格空白、承租人空白，无盖章。3、证人聂某1提供其与被告人林庆旺、翟海松的通话记录、微信聊天记录，反映其2019年1月5日与翟海松商谈将陈某1的车辆留下，翟海松称车好像已被处理、林庆旺对于聂某1微信一直无回复等聊天内容。4、《和解协议》，证实2019年9月29日林庆旺退回斯巴鲁森林人（粤Ａ×××**）给陈某1，陈某1于三个月内向林庆旺支付3万元。陈某1接受林庆旺的道歉及退赔事项，并对林庆旺表示谅解。5、广州市公安局番禺区分局《发还清单》，证实2019年9月30日白色斯巴鲁汽车（粤Ａ×××**）依法发还被害人陈某1。（二）证人证言1、证人聂某1的证言及辨认笔录，证实由于陈某1欠我钱，他有车子，我就问朋友这种情况如何可以抵押贷款，这个朋友介绍了名车汇一个叫“海松”的人给我，然后我就和陈某1一起去车行做车辆抵押。2018年12月6日晚上19时许，我和陈嘉智一起去到名车汇，“海松”就跟陈某1介绍了一下关于质押贷款及利息等情况，后来陈某1和另外一名名车汇的人进入一间办公室内签约。大约20多分钟他们出来，我问“海松”是否可以给我们一份合同，他说不能给我们。出来之后车行的林庆旺就转了3万元给陈某1，我听陈某1说合同是写借40000元，合同期是一个月，就是从2018年12月6日到2019年1月5日。大约2019年1月3日前后陈某1提出赎车，但是钱还没有筹够，说要我跟车行联系续期。同月5日晚上我就通过微信和“海松”联系了一下说要续期，“海松”当时说车还在可以续期，但要计算一下费用再跟我说，但是他一直没有将需要多少费用告诉我们。同月11日陈某1筹到了4万多元，我们一起到名车汇准备直接赎车，去到车行见到陈某1的车就停在车行门口，林庆旺说车子已经被人定了，而且被人交了定金1万元，还有我们逾期了，需要58000元才能赎车，陈某1钱不够就说晚上直接打钱给车行，还问他们如果钱转了之后能否叫代驾将车子开回去给陈某1，林庆旺也说可以。当晚18时许之后，我和陈某1与林庆旺联系要他发账号过来，但他一直没有接听。同月12日中午，陈某1给我说他的车子被车行卖掉了，我马上打电话给林庆旺，林庆旺也说车子已经被卖掉了。同年2月14日我前往名车汇与他们协商此事，但是林庆旺以我不是车主为由不与我协商。同年2月17日14时许，我和陈某1又去到车行找他们协商此事，当时林庆旺通过电话联系了现在的车主，车主说车子现在外地不在广州，说要13万元才能将车子还给陈某1，我们提出要先看到车再给钱，但是对方不同意。经辨认照片，其指出被告人林庆旺就是世纪名车汇的人，当时押车给他；被告人翟海松就是当时介绍世纪名车汇的“海松”。2、证人冯某1的证言，证实我丈夫林庆旺与多人发生抵押车借款纠纷，我受他委托处理车行事项。我家里停放的一辆白色斯巴鲁森林人小汽车是涉案车辆，我提供给公安机关及该车共16页抵押借款合同。该车是我哥冯某2于两个月前开回万顷沙镇停放在林庆旺亲姐家中的，大半月前因林庆旺家中要装修，便叫人把该车开到我父亲位于万顷沙镇的家中，合同则放在我哥冯某2家中。3、同案人冯某2的供述，证实2019年1月份，林庆旺开一辆粵AW2V97白色斯巴鲁森林人到我厂存放，叫我冒充车主，当时林庆旺告诉我该车可能会过户，也可能会被赎车，如果有人来赎车的话，就叫我开价13万元。当时该车车况很好，属于精品车，只是左门边有一点轻微刮痕而已，不需要维修，我只是简单收拾了一下外观。我驾驶该辆白色斯巴鲁森林人一个多月后，旧车主打电话给我，问我是不是要13万才能赎回。我回答说是的，一口价13万，不还价。旧车主称元宵节后要么过户要么赎车。过了春节旧车主到车行与林庆旺协商不成遂报警。我到派出所后，仍根据林庆旺之前说的咬定要13万元才能给赎车，还对旧车主说大修过发动机。从派出所出来后，我知道该车有麻烦，不敢再开了，便停放在万顷沙镇家中，但是林庆旺称我已经暴露了，车辆不能再停我家里，叫我开到他姐位于家中停放，我照做了。因为我是林庆旺的大舅，他叫我帮忙，我不好拒绝，而且他也把车给我开，我就按他的要求帮他冒充购买车的车主。4、同案人黄某华的供述，证实2019年1月份，我在世纪名车汇看见停放着一辆粵AW2V97的白色斯巴鲁森林人。我问林庆旺该车逾期没有，林庆旺说快了，我问逾期后转卖多少钱，林庆旺说可以卖到7万多元。由于我想帮舅父收一辆粵A牌照小车，便叫林庆旺逾期后卖给我，林庆旺当时答应了。但是后来再去车行发现车辆已不在，林庆旺称该车卖到花都了。后来该车主报警，在派出所里林庆旺当着我面打电话给所谓的新车主，我这时才知道林庆旺和冯某2做戏，称该车已卖掉了，要车主联系新车主冯某2，然后冯某2开价13万才能把车给回车主。我因该车劝说过林庆旺说不要开价那么高，如果因这事被派出所盯上就死定了。5、同案人彭某的供述，证实2018年12月翟海松和“虹姐”一起介绍了一个开斯巴鲁汽车的客户过来世纪名车汇，客户说急需用钱，要将车子抵押，谈好抵押4万元，到期客户不能过来赎车我们就将车处理，之后签了空白的抵押合同，合同约定一个月（30天）期限，月利息2.5%，停车费每月收500元、查档费收300元、违章费按实际收。逾期之前客户有来过公司找林庆旺说要赎车，但林庆旺一心想等逾期后处理这台车，就以各种理由推搪，或者说车不在车行，或者说有事就离开车行，迫不得已林庆旺就用我的微信加了该客户。该客户叫我提供银行账户打钱过来赎车，但林庆旺叫我不要管他，不要回客户微信，等到了逾期再算。其实林庆旺就是故意造成合同逾期，到了约定还款日期后该客户再来找林庆旺要求赎车，林庆旺就以逾期为名对客户说要5.8万才能赎车，后来拖了一段时间林庆旺就对客户说已经将车子卖给别人了，实际上没有卖，这只是个借口。因为车主经常到车行找林庆旺，林庆旺被对方逼得没办法，就告诉车主已经将车卖出去了，让车主和现在的买方联系。我听到林庆旺和冯某2在电话里说好，让冯某2冒充新车主和原车主谈价格，见到客户就咬定那个数不要松口。后来不知怎么回事，林庆旺要求该客户给13万元才能赎车，该客户觉得价格太高就不愿意来赎车。这个斯巴鲁车主因为没有行驶证，所以林庆旺就收了他5000元押金，后来这个车主拿着车辆行驶证来车行要求退5000元押金，林庆旺收了对方的行驶证，但以对方逾期为由不肯退回这笔押金。我听到林庆旺和翟海松打电话，翟海松劝林庆旺退回这笔押金，但林庆旺不肯，最后分了2500元给翟海松。（三）被害人陈述被害人陈某1的报案陈述及辨认笔录，证实我和朋友聂某1认识了十几年，我之前向他借了几万元，到2018年11月底聂某1向我提出还钱，当时我没有钱，他就提议将我手头上的车抵押给世纪名车汇车行。2018年12月6日我到该车行抵押了我姐姐的白色斯巴鲁车辆，当时抵押4万元，但是我没有给对方行驶证，对方就要扣下5000元，该车有违章要扣除1000元，建档费要扣除1000元，停车费及利息3000元，实际我拿到手的只有3万元。当时车行林庆旺跟我说如果将行驶证交过来及将违章处理会退回6000元，我们在该车行内签署了一份合同，对方不肯将合同给我，后来我拿到钱就走了。2018年12月中旬车行的人要我一定要拿行驶证过来，如果不拿过来以后怎么都不会还车，过了一个多星期我就拿行驶证过去了，要求对方退回5000元，对方不肯退，说我太迟拿过来没得退了。2019年1月2日我找到朋友聂某1和车行沟通续期一个月，聂某1答应，后来车行说要计算一下费用才给答复我，但这段时间车行一直没有理会也不给账号我打续约费进去。2019年1月10日14时许我准备了4万多元和聂某1一起去车行赎车，车行说我的车已经过期，同事已经将我的车卖给其他人了，需要58000元赎回车，由于当时钱没有带够，我说回去转钱给对方，要求对方提供账号，当时对方说没有问题，后来打电话给林庆旺，对方一直不接听，也一直没有给账号我。第二天我打电话给林庆旺，他说车已经被他同事卖给别人了，说现在帮我沟通一下能否要回那辆车，后来林庆旺说刚买车的车主要13万才能要回车。2019年1月27日林庆旺给我新车主的电话（132××******，微信名称是“文”，经查为冯某2），我跟车主沟通，车主说要13万才能赎回我姐姐那辆车，后来一直僵持，我只能报警求助。经辨认照片，其指出被告人林庆旺就是以卖掉其用于抵押借款的车辆敲诈其13万的人；被告人翟海松是其在世纪名车汇办理抵押车贷款的中介，他一开始自称是世纪名车汇的工作人员；黄某华是世纪名车汇的工作人员；冯某2是购买其抵押在世纪名车汇的斯巴鲁森林人车辆的新车主，他称大修过其车辆而敲诈勒索其13万元；并对质押合同等相关协议予以确认。（四）被告人供述1、被告人林庆旺的供述，证实2018年12月6日，翟海松带一台粤Ａ×××**白色斯巴鲁森林人小汽车来我车行抵押了4万元，约定一个月还车，也就是2019年1月6日前陈某1如果不能过来赎车，我们公司有权转让债权。陈某1直到2019年1月10日才过来赎车，由于他已经逾期，需要他支付58000元才能赎车，但是他没有那么多钱。后来我就把车开到我的大舅冯某2处，将车卖给冯某2，叫冯某2冒充新车主要对方以13万元赎车，但对方一直不同意，后来对方报警。我也知道这样做不对，我有想过亏本也把车还给对方，但对方没有来取车。2、被告人翟海松的供述及辨认笔录，证实四五年前我在广州松子汽车销售有限公司卖新车时认识了林庆旺。前年公司经营亏本，我没事做就打电话联系林庆旺，他叫我联系客户给他做车辆抵押，客户抵押车辆成功后会给我贷款3%至5%左右的佣金。我一般在路边的汽车插卡片，在一个金融汽车微信群里面卖广告联系客户。客户联系我要抵押车辆贷款，我就打电话给林庆旺，他同意贷款额度后就给我空白的车辆抵押协议，我和客户讲好贷款额度、利息（林庆旺规定月利息二分半，即借1万元，月利息为250元）、贷款期限、逾期的处置方式、停车费（我报800元给客户，林庆旺实际收取500元）、手续费（我和客户商谈，这部分由客户支付）、查档费。林庆旺让我给客户签好他们的信息，其他的就空着，然后我就将车辆开到世纪名车汇，林庆旺就会转账给他们。商谈成功后，林庆旺会收取固定的一部分费用（包括首月利息、500元停车费、200元查档费），然后转给我之前和客户商谈好的手续费和多报的300元停车费，客户借款总额扣除上述费用后才是真正到客户账上的金额。按照约定，超时不还款或者不还利息就会逾期，逾期后一般要交滞纳金、逾期利息或者债权转让。车主逾期后产生的利润，林庆旺会给我一半。我们与客户签订合同只填抵押客户资料、车辆基本信息、借款月利息、借款时限，由客户签名按指纹，剩下的则是空白。只签署一份合同，由我拿回车行交给林庆旺保管，客户是没有合同留底的，我通常只打印一份合同出来给客户签署，客户从来没有说要留底，假如客户不满意，就由客户考虑是否达成合作。林庆旺教我不需要完善合同资料，说只要客户基本资料填好就行了，我方资料不需要填写，我既然为他办事，自然什么都听他的。借款日期我们都填一个月，但我们没有事先向客户说明一个月是多少天。合同上注明逾期还款要收取5%的违约金，而且车行有权对车辆进行变卖。如果客户逾期还款，林庆旺会把客户抵押的车辆卖掉，产生的利润由我和林庆旺对半分。其实我也有其他车行的渠道做抵押车生意，但有些车行不做未上户车及非车主送来的车辆抵押贷款，怕来路不明，但是林庆旺会接受这些车辆做抵押贷款，所以我会把那些未上户车或非车主车介绍到林庆旺这里做抵押贷款。大概2018年年底，一个做金融的朋友介绍一个客户给我，说要抵押一辆白色斯巴鲁森林人小汽车借款5万元。我问林庆旺做不做该生意，林庆旺简单审核了一下说可以做。林庆旺与客户商谈好抵押贷款细节后拿出合同叫客户签名。林庆旺先扣除一个月的利息和停车费、查档费，由于客户没有提供行驶证，林庆旺再扣下5000元做风险金才把剩下的款项转给客户。在合同到期前，该客户联系我提出要续期，我叫他有什么事就直接联系林庆旺。后来该客户还是逾期还款了。我得知客户后来把行驶证交给了林庆旺，但是林庆旺没有把扣下的5000元风险金还给客户，我便提出要分一部分钱，林庆旺答应我说到时会分给我。最后林庆旺处理完该辆白色斯巴鲁森林人小汽车后转给我9000元。经辨认照片，其对与介绍白色斯巴鲁森林人汽车抵押给林庆旺的人的聊天记录予以签认。以上证据经控辩双方公开质证，法庭调查查证属实，并能相互印证，证据充分、确实，足资认定。四、2019年1月30日，被害人骆某1、樊某1经被告人翟海松介绍将一辆黑色全新奥迪Q5L质押给世纪名车汇，与被告人翟海松签订空白车辆质押借款合同（借款期限空白，列明超过3天不还款计算违约金），借款人民币25万元（实际得款242650元）。口头约定期限一个月，先收利息，到期全款赎车。同年2月22日开始至3月7日，被害人骆某1、樊某1多次联系被告人翟海松、林庆旺要求全款赎车，被告人翟海松、林庆旺通过相互推脱、拒绝见面、由黄某华假冒股东前往假意协商等方式故意制造还款障碍垒高债务，虚构要处理车辆的事实，诈骗被害人骆某1支付30万元（含5万元违约金）赎车，后因被害人骆某1等拒绝而未遂。案发后，被告人林庆旺家属已与被害人骆某1达成协议并取得被害人的谅解，被害人退回25万元借款并取回上述车辆。五、2019年1月31日，被害人钟某经被告人翟海松介绍将一辆全新白色奥迪Q5L质押给世纪名车汇，与被告人翟海松签订空白车辆质押借款合同（借款期限空白，列明超过3天不还款按合同改车辆），借款人民币20万元（实际得款19.3万元）。口头约定期限一个月，先收利息，到期不退还押金，可继续支付利息维持合同。合同到期前至同年3月7日期间，被害人钟某多次联系被告人翟海松、林庆旺要求赎车，被告人翟海松、林庆旺通过拖延不发收款账户、拒听电话、相互推脱、拒绝见面、由黄某华假冒股东前往假意协商等方式故意制造还款障碍垒高债务，虚构要处理车辆的事实，诈骗被害人钟某支付23万元（含3万元违约金）赎车，被害人钟某将上述款项转账至彭某的账户中。案发后，被告人林庆旺家属已向被害人钟某退赔，并取得被害人谅解。上述第四、五宗事实，有下列公诉机关提供并经庭审质证的证据证实：（一）书证1、被害人骆某1提供汽车质押借款合同、借款合同、借据、质押债权转让协议、债权转让合同、汽车抵押承诺书、逾期变卖车辆委托书、车辆转让协议书等书证，反映上述合同出借人空白、利息计算空白、还款期不明，以及提前签订车辆转让协议。2、被害人樊某1提供电话清单、微信聊天截图，证实其与被告人翟海松于2019年2月22日至25日有多次通话记录、3月1日至8日有数十次通话记录，与被告人林庆旺2019年3月6日至8日有多次通话记录；微信聊天中樊某1明确向被告人翟海松提出要求赎车。3、被害人骆某1提供转账记录，证实2019年1月30日从彭某账户分五次进账242650元；交车资料清单，反映2019年1月30日将涉案奥迪Q5小汽车交给被告人翟海松。4、被害人钟某提供汽车质押借款合同、债权及对应质押权转让协议、委托书、车辆转让协议、收据等书证，内容皆为空白。5、被害人钟某提供银行卡交易明细，反映2019年1月31日从彭某账户分四次共汇入193000元；2019年4月2日支出230000元至彭某账户。6、证人王某1提供电话通话清单、微信聊天记录，反映其与被告人翟海松微信沟通要求赎车；与被告人林庆旺、翟海松在2019年3月1日、6日、7日有多次通话记录。7、《刑事谅解书》，证实被害人骆某1、钟某均对被告人林庆旺表示谅解。（二）证人证言1、同案人黄某华的供述，证实2019年1月底，翟海松在白云区收了一白一黑两辆奥迪Q5L到世纪名车汇车行进行抵押借款，白色奥迪车借款20万元，黑色奥迪车借款25万元。白色奥迪车租给中山的车行作为展车（租金2000元/月），黑色奥迪车先是放在林庆旺车行展示，后来又放在我家中一段时间，最后移放到金业别墅林庆旺朋友家中停放。2019年3月1日林庆旺打电话给我，叫我以世纪名车汇车行的小老板身份去榄核镇怪鱼农庄敷衍一下奥迪Q5L车主，尽量拖延一下时间，见到车主的面就说车行的大老板不同意赎车。我便独自去到怪鱼农庄见到对方奥迪车主，当时翟海松陪同对方车主过来，我劝说对方车主赎车的事情不急，我只是小老板，不能完全拿定主意，但我可以劝劝大老板，看看到时能不能花几千元茶水费解决这件事。谈了好久，林庆旺来到怪鱼农庄一口咬定对方逾期，要收取每辆车5万元的违约金。双方吵了起来，对方车主称是翟海松未尽提醒义务。双方争执不下，最后不欢而散。在派出所的介入及我全力劝说下，林庆旺答应以23万元由车主赎回白色奥迪Q5那辆抵押车。至于黑色奥迪Q5的后期处理情况就不清楚了。我也劝说林庆旺不如把黑色那辆奥迪也让别人赎回去，林庆旺不听，说他问过律师，律师说这是按照合同办事，不会有事。两辆奥迪Q5L既可以说是逾期，也可以说未逾期。我看过两辆车的合同，都是抵押借款一个月，合同写明还款日为2019年2月29日（2019年1月30日签的合同）。通常我们说借款一个月都是30日，二月份比较特殊只有28日，所以按照一个月计算，车主并没有逾期，但是按照合同写明的还款日，车主则已经逾期。合同注明逾期三日才能收取违约金，车主3月1日就来协商还款，只是逾期一日而已，我觉得林庆旺就是摆明要收取车主的高额违约金或者想以高额违约金吓走奥迪车主以便吞掉该两辆车。后来对方奥迪车主来到世纪名车汇车行继续找林庆旺协商，但是林庆旺始终不肯松口，随着日子推后，便更加坐实了对方奥迪车主逾期还款的事实。2、同案人彭某的供述及辨认笔录，证实2019年1月底，翟海松介绍了客户的两台奥迪Q5（一台白色、一台黑色）来抵押，签了两份抵押合同，白色奥迪抵押了20万元，黑色奥迪抵押了25万元，合同约定一个月期限，月利息2.5%，先是扣掉利息和中介费后再转账给客户，这次是林庆旺通过我的账户转账。因为是新车，利润较大，林庆旺和翟海松便通过电话和微信商量如何让对方逾期还款，以收取高额违约金。逾期之前，客户有联系过翟海松说要赎车，林庆旺也是知道的，翟海松和林庆旺都是以各种方式推搪，不给人家还钱赎车，拖到逾期之后，客户打电话来说要赎车，林庆旺就以逾期为借口要客户给违约金。两辆奥迪Q5L都没有转卖掉，但是林庆旺和翟海松已经商量好要卖掉两辆奥迪车了。经辨认照片，其对被害人骆某1提供的合同、营业执照、发票、身份证复印件、车钥匙照片均予以确认。（三）被害人陈述1、被害人骆某1的陈述及辨认笔录，证实我们合伙经营的广州市东盛汽贸有限公司以库融贷（库融贷是指汽车经营商、代理商、汽贸公司等经营周转需要，向不特定的投资人申请短期资金借款，车商以库存车辆作为质押物，借款人按月付息，到期还本的汽车金融产品）的方式将一部全新的奥迪Q50L小汽车作为质押物，交付给番禺区银平路122号的世纪名车汇，该世纪名车汇车行按照约定将借款25万（实际转账242650元人民币）转到我的银行账号。到期还车时，我们向该车行提出回款，拿回质押的汽车，但该车行迟迟不发回款账号，我们无法转账回款给车行，超过回款日期后该车行以超期为由要我们交30%的违约金。经多次协商未果，该车行不讲信誉故意推诿导致我们不能按期回款，还被该车行以我们违约为由勒索我们要违约金7.5万元，所以来报案。经辨认照片，其指出被告人林庆旺就是卖掉其用于抵押的车辆对其进行敲诈勒索的人；被告人翟海松就是“阿某2”，是到我公司与其签押车借款合同的人；并对相关合同、营业执照、发票、身份证复印件等书证均予以确认。2、被害人樊某1的陈述及辨认笔录，证实我是东盛汽贸有限公司的股东，我公司以库融贷的方式将一台全新黑色奥迪Q5L作为质押物，向银平路122号世纪名车汇车行借款25万元，当时和翟海松签了一份合约，合同上只有骆某1在乙方处签名打指纹和空白填空横线处盖了指纹，而且没有给我们留一份合同。骆某1说当时翟海松称合同只是形式的东西。我们按时付息，并在合同到期前积极联系车行要求还款，但是该车行故意制造障碍，要么不接电话，要么不见面，要么假装忘记约定，导致我们到期时无法还款，造成我们逾期还款后初期要我们按照合同注明的交30%违约金，即7.5万元，后期协商后仍要收取我们5万元的所谓违约金。世纪名车汇车行的人员没有暴力殴打，只是林庆旺抓住我们的弱点，说要卖掉我们用于抵押的车辆，并说收取了别人的定金，造成了我们的恐慌紧张。2019年5月15日，林庆旺的老婆打电话给我，说要解决林庆旺和我们关于奥迪Q5抵押车的问题，我还给林庆旺的老婆25万元，那台奥迪Q5给回我们，我签了和解协议。经辨认照片，其指出被告人林庆旺就是以卖掉我公司抵押车辆对我进行勒索的人，他是世纪名车汇的老板；被告人翟海松就是以卖掉我抵押车辆对我进行敲诈勒索的人；黄某华自称是世纪名车汇的股东之一。3、被害人钟某的陈述及辨认笔录，证实2019年1月31日，我车行为了周转资金通过一个叫翟海松的中介，到番禺区世纪车行进行押车贷款。我用车行一辆全新的白色奥迪Q5L抵押给世纪车行，贷款20万元人民币。当时是翟海松拿着一份空白合同到我位于白云区嘉禾望岗的车行签，签了合同后翟海松直接拿着合同开着用于抵押的车辆离开。签约当日，世纪车行的财务彭某便转账193000到我账户。我们约定一个月还款。还有一星期才够一个月还款期时，我便开始联系中介翟海松，叫他发账号给我用于还款，但是翟海松一直不肯发账号给我，哪怕我天天催促他。过了还款期，翟海松说我违约了，要我直接联系世纪车行老板林庆旺。林庆旺说我们过了约定时间还钱，要收取我们违约金，一定要我们还26万才能把用于抵押的车辆开回去，否则他就卖掉我们用于抵押的车辆。我便报警处理。警察到场后，林庆旺最终同意我们还23万元便可开走用于抵押的奥迪Q5L，我立即通过转账23万给林庆旺把车辆开回去了。经辨认照片，其指出被告人林庆旺是世纪名车汇的老板，他以卖掉其公司用于抵押借款车辆为由敲诈勒索其3万元；被告人翟海松就是世纪名车汇的业务员，他以卖掉其公司用于抵押借款的车辆为由敲诈勒索其3万元；黄某华是世纪名车汇老板的朋友；并对相关合同等书证予以确认。（四）被告人供述1、被告人林庆旺的供述及辨认笔录，称两台奥迪Q5汽车都是翟海松从广州市白云区那边车行介绍过来抵押的，两台车是不同车主，签合同时间一前一后差两天左右，一台白色汽车、一台黑色汽车。放款时都是扣除一个月的利息的，他们讲抵押一个月，之前我一直都没有对方联系方式，都是翟海松和对方联系。我不知道是什么原因造成对方逾期的，我不记得到期前对方和我联系过，好像是对方用翟海松的电话打给我的，但是我忘了对方说什么了。经辨认照片，其对被害人骆某1抵押汽车提交的资料、合同、车钥匙照片均予以签认。2、被告人翟海松的供述及辨认笔录，证实在合同期间，对方车行的“阿东”有联系过我，让我在合同到期前通知一声他，他好准备钱赎车。我说最好你自己记着点，我很多事干，未必会记得。因为合同没有到期，所以我不将还款账号提前发给“阿东”他们还款。“阿东”多次拨打我电话及在微信上联系我，我说找我也没用，要找就去找车行老板林庆旺。在奥迪Q5L抵押借款合同到期前，我没有带车行的人员到过世纪名车汇或者见过林庆旺，或者告诉双方该如何联系，林庆旺与对方车行的人员应该是不认识的。我没有在合同即将到期或者到期日向对方车行人员进行过提醒，我没有向对方人员解释过抵押借款一个月的具体天数，没有给对方车行留底一份抵押借款合同。林庆旺一口咬定“阿东”逾期还款，要收取5万元的违约金。因为我之前介绍过去抵押车贷款的白色森巴鲁森林人逾期还款被林庆旺卖掉了，所以我提醒过林庆旺称该车对方一定会赎回的，千万不能卖。经辨认照片，其对代表世纪名车汇给奥迪Q5车主签的车辆抵押贷款资料均予以签认。以上证据经控辩双方公开质证，法庭调查查证属实，并能相互印证，证据充分、确实，足资认定。六、2019年4月22日，被害人陈某2与黄某华约定由被告人林庆旺及黄某华去番禺区南村镇ACT汽车小镇处以人民币15.5万元的价格赎回被害人陈某2质押在该处的奔驰E300汽车（车牌粤Ａ×××**），被害人陈某2再将该车转质押给世纪名车汇，口头约定半年抵押期，并签定一份空白汽车质押借款合同（借款金额、时限、借款时间均为空白）。同年4月23日，被告人林庆旺、黄某华伪造假的质押期限（2019年3月22日至2019年4月21日）后，将该车以人民币23.8万元的价格转卖给杨某1。案发后，被告人林庆旺家属已将上述奔驰E300汽车（车牌号粤Ａ×××**）退还给被害人陈某2。上述事实，有下列公诉机关提供并经庭审质证的证据证实：（一）书证1、证人杨某1提供手机转账记录、债权转让合同、汽车质押借款合同等涉案车辆相关材料，其中借款人字迹、指印均存在伪造迹象。2、发还物品清单、协议，证实2019年11月13日杨某1收到陈某2车款17万元，将黑色奔驰E300（车牌号粤Ａ×××**）小车退还给被害人陈某2。（二）证人证言1、证人杨某1的证言，证实2019年4月23日下午我接到“阿旺”的电话，称有一辆质押借款车辆要转让给我。我们探讨车辆情况后，商谈好价钱为25.8万元，我便转了5000元诚意金给“阿旺”，并立即前往世纪名车汇查看车况。我看了车辆之后觉得车况不错，而且“阿旺”拍档黄某华提供的资料也比较齐全，便同意接下该辆质押车辆。随后我和黄某华签订了转让合同，并按照黄某华要求分多次总共转了23.8万元到他母亲郭某的账户上，又私下给了“阿旺”15000元茶水费。2019年9月3日我和原车主及林庆旺的妻子三方协商，最终达成一致解决方案，我收回18万元，放弃对黑色奔驰车的主张权，至于他们的贷款问题由他们解决。2、证人冯某1的证言，证实原车主归还当时在车行所借的16.5万元，我把当时林庆旺转卖给第三方车主所赚的钱退回给第三方车主。3、证人卢某的证言，证实2019年3月份，一男客户到我公司称其有一辆汽车抵押在银座旁边的一家汽车金融公司，可以转押给我，我就陪同该客户去到该金融公司把他的黑色奔驰E300赎回来接着押在我公司。2019年4月下旬该客户抵押的奔驰E300到期，该客户带着两名男子到我公司赎车，其中一名男子通过手机银行分几笔转账15万元左右到我的中国银行账户，然后我就把车交还给车主，他们三人一起走了。4、同案人黄某华的供述，证实2019年4月份，我叫林庆旺出资16万多元到南村汽车小镇赎回一辆我朋友的奔驰E300，车主称抵押在世纪名车汇半年后再赎车。过了六天，林庆旺就将该车作价23万元卖给另一车行的小杨，我分得19000元。因为在广州大家都想开粵A牌的车，所以林庆旺便想提前转卖该车，如果车主在半年内还钱赎车，只需给回16万林庆旺，我们便将车找回发还给车主；如果车主半年合同期逾期后未还钱，则该车我们就算是依合同转卖。5、同案人彭某的供述，证实奔驰E300抵押车是黄某华和林庆旺去南村镇一车行里赎回来的。在赎回来的第二天下午，我乘坐林庆旺的车，黄某华开着那辆奔驰小汽车去到金碧悦停车场交给了一个穿白衣的矮瘦男子，接着黄某华就上了我们的车回车行了。（三）被害人陈述被害人陈某2的陈述及辨认笔录，证实2019年4月22日我委托黄某华、林庆旺到南村汽车小镇帮我赎回一辆黑色2018款奔驰E300L车，然后再转押给世纪名车汇车行。当时林庆旺用网银转账15.5万元给南村汽车小镇的负责人帮我赎回车辆。当时约定以16.5万元抵押到世纪名车汇，15.5万元已经转给南村汽车小镇赎回车辆，剩下1万元则作为停车费、首月利息、查档费等扣除，其实我一分钱没有得到。当时黄某华拿了一份空白合同给我签，只叫我签名，日期都没有写。我问黄某华为什么不写清楚借款金额，黄某华说大家都是本地人，我不在意他也不在意。公安出示的抵押车借款合同是我签署的，但是有些地方之前是空白，但现在被人填写了，例如借款用途、借款金额、借款期限及日期。2019年5月1日，我联系黄某华准备交一个月的利息并提前还款赎车，但是黄某华手机一直关机，我得知林庆旺被抓，并通过朋友才知道2019年4月23日林庆旺就把我的车卖给了第三方，我意识到可能被骗就到派出所报警。经辨认照片，其指出被告人林庆旺就是转账赎车的男子；黄某华就是“华仔”。（四）被告人供述被告人林庆旺的供述，证实我有和黄某华一起去赎一台奔驰车，听说车主的车抵押在南村，后来车主通过其他人找到黄某华，黄某华叫我一起去赎车，我负责出钱赎。赎车回来没多久，黄某华就叫我将车以23万元卖给一个叫小杨的收抵押车的人，黄某华分给我一万多元。以上证据经控辩双方公开质证，法庭调查查证属实，并能相互印证，证据充分、确实，足资认定。综上，被告人林庆旺实施合同诈骗六宗，诈骗数额约合计人民币30.8万元，其中第一、二、五、六宗合同诈骗16.8万元既遂，第三、四宗合同诈骗14万元未遂；被告人翟海松实施合同诈骗三宗，诈骗数额约合计人民币17万元，其中第五宗合同诈骗3万元既遂，第三、四宗合同诈骗14万元未遂。2019年4月24日，被告人林庆旺、冯某2、彭某在番禺区被抓获；同月25日，被告人翟海松在白云区棠安路名豪酒楼被抓获；同月27日，黄秋华经传唤自行到广州市公安局番禺区分局接受调查。本案还有广州市公安局番禺区分局抓获经过、证人郑某2的证言、辨认笔录、现场勘查笔录及现场照片等综合性证据予以证实，足以认定。被告人林庆旺、翟海松均否认控罪；辩护人亦认为被告人林庆旺、翟海松的行为是民事合同纠纷，不构成合同诈骗罪。经查，区分民事合同纠纷和合同诈骗罪的关键在于被告人主观上是否具有非法占有对方当事人财物的目的。民事合同纠纷的当事人具有履约意愿和能力，只是由于客观上的某些原因，虽经多方努力仍不能履行合同使对方当事人遭受经济损失所产生的纠纷。本案六宗事实被害人报案陈述所反映的案发细节高度雷同，均指认被告人林庆旺、翟海松等人在车辆抵押借贷业务中，利用与借款人签订单方持有的空白合同、模糊借款期限、设置还款障碍等手段，单方认定借款人违约而垒高债务，并虚构已将抵押车变卖的事实、以冒充抵押车新车主抬高车辆回赎价格等方式实施诈骗；同案人黄某华的供述及辨认笔录，证实有些是利用合同日期的缺陷造成车主逾期还款，有些则是到还款日时手机关机造成车主无法联系还款，林庆旺还叫其和冯某2冒充新车主抬高赎车价钱；同案人冯某2的供述及辨认笔录，证实被告人林庆旺叫其冒充新车主，让其对押车人抬高赎车价格；同案人彭某的供述及辨认笔录，证实被告人林庆旺、翟海松、冯某2等人经合谋，多次想方设法让抵押车辆逾期以获取高额违约金，或扮演新买家和原车主联系索取高额赎车费而获得利润；被告人翟海松的供述及辨认笔录，供认其在借款人要求赎车时，与被告人林庆旺相互推脱、拖延不给账户收款设置还款障碍，继而以逾期违约为由要求收取高额违约金，其从中分得利润；被告人林庆旺的供述及辨认笔录，亦对其假装把车卖掉，再骗取对方高价赎车想赚多一些钱供述在案；本案还有其他证人证言、书证等证据予以佐证。上述证据吻合一致，相互印证，足以认定被告人林庆旺、翟海松与多名被害人签订汽车质押借款合同的目的，并非实施正常借贷行为以从中赚取利息，而是以非法占有为目的，主观上追求借款人发生逾期还款，客观上利用与借款人签订空白合同，故意制造还款障碍，虚构车辆已被卖掉的事实以垒高债务，甚至直接伪造虚假质押期限直接将车辆转卖他人以非法获利。被告人林庆旺、翟海松以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中虚构事实、隐瞒真相，恶意骗取被害人财物，严重侵害经济合同管理秩序，扰乱了市场经济秩序，侵害他人财产权益，具有严重的社会危害性，其行为均已构成合同诈骗罪，而非普通民事合同纠纷。被告人林庆旺、翟海松否认控罪及辩护人的辩护意见，据理不足，本院不予采纳。本院认为，被告人林庆旺、翟海松无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，其行为均已构成合同诈骗罪，其中被告人林庆旺合同诈骗数额巨大，依法应当对其适用“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的量刑幅度予以处罚；被告人翟海松合同诈骗数额较大，依法应当对其适用“三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金”的量刑幅度予以处罚。公诉机关指控被告人林庆旺、翟海松犯合同诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人林庆旺、翟海松在实施本案第三、四宗犯罪事实过程中，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。在共同犯罪中，被告人林庆旺起主要作用，是主犯；被告人翟海松起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。案发后，被告人林庆旺退赔部分被害人经济损失或车辆，取得被害人陈某1、骆某1、钟某的谅解，可以酌情从轻处罚。本院根据前述法定刑幅度、法定和酌定的量刑情节，并综合考虑二被告人作案的具体事实、认罪态度、社会危害性等因素确定宣告刑。综合考虑本案二被告人的犯罪手段、次数、分赃及退赃情况，公诉机关关于对被告人林庆旺判处有期徒刑一年六个月至二年、并处罚金的量刑建议，本院予以采纳；对被告人翟海松判处有期徒刑十个月至一年三个月、并处罚金的量刑建议，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十三条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第五十二条及第五十三条的规定，判决如下：一、被告人林庆旺犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起执行至2021年4月23日止；罚金于本判决发生法律效力次日起十日内缴纳，上缴国库）。二、被告人翟海松犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币八千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月25日起执行至2020年9月24日止；罚金于本判决发生法律效力次日起十日内缴纳，上缴国库）。三、责令被告人林庆旺退赔被害人袁某2经济损失人民币55000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。（本页无正文）审 判 长  章 莹人民陪审员  何蕴华人民陪审员  梁少玲二〇二〇年九月二十一日书 记 员  郭泳仪