浙江省义乌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0782刑初529号 公诉机关义乌市人民检察院。 被告人戴伟峰，男，1978年9月15日出生于浙江省宁海县， 汉族，初中文化，家住浙江省宁波市鄞州区××街道××路××弄 102号。因吸毒于2012年7月18日被宁波市公安局江东分局行政 拘留十日，因吸毒于2013年1月15日被宁波市宁海县鄞州分局 行政拘留十五日，同年1月16日因吸毒被宁波市公安局鄞州分局 强制隔离戒毒二年，2014年3月14日被责令接受社区康复三年， 因非法限制他人人身自由于2017年6月12日被宁波市宁海县公 安局行政拘留九日并处罚款四百元。现因涉嫌犯非法吸收公众存 款罪于2019年7月25日被义乌公安局刑事拘留，同年8月29日 被依法逮捕。现押于义乌市看守所。 辩护人潘申明、周巧莹，北京大成（宁波）律师事务所律师。 义乌市人民检察院以义检刑诉[2020]2608号起诉书指控被告 人戴伟峰犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月27日向本院提 起公诉，同年7月24日以义检刑追诉[2020]19号追加起诉决定书 向本院提起追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本 2- 案。义乌市人民检察院指派检察员李莎莎出庭支持公诉，被告人 戴伟峰及其辩护人潘申明、周巧莹到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，被告人戴伟峰系宁波市鄞州区浙江高隆控股有 限公司的法定代表人，余忠东（另案处理）系宁波市北仑区公墓 龙凤墓园（集体经营单位，非法人）负责人。2015年12月4日， 被告人戴伟峰为了向社会公众募集资金，在义乌市××路×× 号成立浙江高隆控股有限公司义乌分公司。被告人戴伟峰明知该 公司未经金融等行业监管部门批准不能从事吸收存款业务，仍和 余忠东商议，以投资余忠东的宁波龙凤墓园项目为名，在分公司 经理马海燕、业务总监黄本元（均另案处理）的具体负责下，业 务员通过发放传单、led广告、组织考察等方式进行宣传，吸引公 众投资，规定投资周期为3个月到24个月不等，承诺到期归还本 金并支付7.2%至14.6%的年化利息，共向100余人吸收资金人民 币4446万余元，造成直接损失共计人民币4336万余元。具体事 实如下: 1.2016年6月以来，成孚丁投资人民币30000元，损失人民 币17000元； 2.2017年6月以来，李其忠投资人民币50000元，损失人民 币40000元； 3.2017年5月以来，蒋铁亮投资人民币100000元，损失人民 币100000元； 4.2017年6月以来，朱雪乡投资人民币170000元，损失人民 3- 币170000元； 5.2016年11月以来，陈雪芳投资人民币200000元，损失人 民币194750元； 6.2017年3月以来，宗菊莲投资人民币250000元，损失人民 币250000元； 7.2017年2月以来，黄庆赏投资人民币160000元，损失人民 币147680元； 8.2017年1月以来，吴跃青投资人民币737700元，损失人民 币737700元； 9.2016年5月以来，王荪云投资人民币250000元，损失人民 币250000元； 10.2016年6月以来，李彦堂投资人民币350000元，损失人 民币350000元； 11.2017年4月以来，楼鸣泉投资人民币650000元，损失人 民币650000元； 12.2017年6月以来，丁紫娟投资人民币100000元，损失人 民币97000元； 13.2017年3月以来，郑香花投资人民币350000元，损失人 民币350000元。 14、2017年7月以来，何中文投资人民币50000元，损失人 民币50000元； 15.2017年4月以来，黄兰芳投资人民币350000元，损失人 4- 民币350000元； 16.2016年6月以来，杨美娟投资人民币500000元，损失人 民币460400元； 17.2017年7月以来，厉关登投资人民币50000元，损失人民 币50000元； 18.2016年12月以来，苏继湖投资人民币200000元，损失人 民币197000元； 19.2016年7月以来，张文明投资人民币14350000元，损失 人民币14350000元； 20.2017年6月以来，干粉妹投资人民币100000元，损失人 民币100000元； 21.2017年9月以来，黄潮法投资人民币140000元，损失人 民币140000元； 22.2018年1月以来，刘樟根投资人民币100000元，损失人 民币98000元。 23、2017年8月以来，罗爱琴投资人民币70000元，损失人 民币70000元； 24.2016年11月以来，王少莲投资人民币150000元，损失人 民币135000元； 25.2017年2月以来，龚樟荣投资人民币100000元，损失人 民币100000元； 26.2017年3月以来，吴宗善投资人民币20000元，损失人民 5- 币20000元； 27.2017年8月以来，骆兰美投资人民币95280元，损失人民 币95280元； 28.2017年5月以来，杨萤英投资人民币350000元，损失人 民币300000元； 29.2017年8月以来，童仕成投资人民币180000元，损失人 民币180000元； 30.2016年12月以来，陈雪莲投资人民币150000元，损失人 民币150000元； 31.2017年4月以来，金景香投资人民币30000元，损失人民 币30000元； 32.2017年3月以来，曹仙球投资人民币350000元，损失人 民币266000元； 33.2018年2月以来，陈雪花投资人民币180000元，损失人 民币173600元； 34.2017年4月以来，郭艳霞投资人民币140000元，损失人 民币111400元； 35.2016年10月以来，汪贵沐投资人民币220000元，损失人 民币209200元； 36.2017年1月以来，何伟民投资人民币100000元，损失人 民币91000元； 37.2017年8月以来，杨世权投资人民币20000元，损失人民 6- 币20000元； 38.2017年3月以来，喻筱芳、喻彩云投资人民币180000元， 损失人民币180000元； 39.2017年6月以来，王晓波、丁竞男共投资人民币687700 元，损失人民币687700元； 40.2017年7月以来，金关荣投资人民币50000元，损失人民 币50000元； 41.2016年3月以来，杨秀波投资人民币60000元，损失人民 币60000元； 42.2018年1月以来，陶燕飞投资人民币250000元，损失人 民币250000元； 43.2017年7月以来，王荣弟投资人民币50000元，损失人民 币50000元； 44.2016年6月以来，陈兴红投资人民币100000元，损失人 民币100000元； 45.2017年3月以来，黄美芳投资人民币300000元，损失人 民币300000元； 46.2017年3月以来，盛宝钗投资人民币550000元，损失人 民币550000元； 47.2017年4月以来，贾良丰投资人民币3000000元，损失 2860000元。 48、2016年12月以来，蒋娟芳投资人民币170000元，损失 7- 人民币165000元。 49、2016年12月以来，吴碧香投资人民币200000元，损失 人民币200000元。 50、2017年3月以来，王芝金投资人民币120000元，损失人 民币120000元。 51、2017年7月以来，王兰芬投资人民币100000元，损失人 民币100000元。 52、2017年4月以来，楼琦慈投资人民币50000元，损失人 民币50000元。 53、2017年4月以来，虞菊芳投资人民币50000元，损失人 民币50000元。 54、2016年10月以来，骆兰桂投资人民币3730000元，损失 人民币3360000元。 55、2017年1月以来，陈爱玲投资人民币350000元，损失人 民币326900元。 56、2016年8月以来，朱菲投资人民币1000000元，损失人 民币1000000元。 57、2017年8月以来，余根花投资人民币70000元，损失人 民币70000元。 58、2017年1月以来，何加喜投资人民币1000000元，损失 人民币1000000元。 59、2017年5月以来，龚莲芳投资人民币130000元，损失人 8- 民币124800元。 60、2017年3月以来，朱庆香投资人民币30000元，损失人 民币30000元。 61、2016年12月以来，黄月华投资人民币50000元，损失人 民币47360元。 62、2016年12月以来，丁保通投资人民币500000元，损失 人民币450000元。 63、2017年1月以来，李景春投资人民币210000元，损失人 民币190000元。 64、2017年2月以来，何世荣投资人民币120000元，损失人 民币111600元。 65、2017年9月以来，丁苏兰投资人民币230000元，损失人 民币230000元。 66、2017年1月以来，斯银娟投资人民币100000元，损失人 民币100000元。 67、2017年1月以来，周文儒投资人民币50000元，损失人 民币50000元。 68、2016年10月以来，丁永生投资人民币220000元，损 失220000元。 69、2016年11月以来，李耀荣投资人民币100000元，损失 人民币93400元。 70、2017年5月以来，徐香珠投资人民币50000元，损失人 9- 民币50000元。 71、2016年12月以来，吴金园投资人民币100000元，损失 人民币98400元。 72、2017年1月以来，吴晓法投资人民币540000元，损失人 民币540000元。 73、2017年6月以来，万惠兰投资人民币150000元，损失人 民币150000元。 74、2016年11月以来，何海民共投资人民币50000元，损失 人民币45000元。 75、2016年10月以来，何世锋投资人民币90000元，损失人 民币84500元。 76、2017年8月以来，陈兴潮投资人民币100000元，损失人 民币100000元。 77、2017年5月以来，高菊凤投资人民币40000元，损失人 民币40000元。 78、2017年6月以来，冯梅琴、朱友乎投资人民币140000元， 损失人民币140000元。 79、2017年3月以来，方清明投资人民币100000元，损失人 民币100000元。 80、2016年12月以来，冯惠琴投资人民币610000元，损失 人民币610000元。 81、2016年12月以来，毛春菊投资人民币300000元，损失 10- 人民币300000元。 82、2016年9月以来，丁美青、许根法投资人民币480000元， 损失人民币480000元。 83、2017年5月以来，骆竹青投资人民币20000元，损失人 民币20000元。 84、2017年6月以来，吴香芸投资人民币150000元，损失人 民币143000元。 85、2017年8月以来，朱雪兰投资人民币200000元，损失人 民币172000元。 86、2016年11月以来，黄雪兰投资人民币20000元，损失 20000元。 87、2016年10月以来，倪根仙、丁炎投资人民币190000元， 损失人民币180000元。 88、2019年6月以来，冯雪春投资人民币260000元，损失人 民币249000元。 89、2016年12月以来，施洪兴投资人民币600000元，损失 人民币500000元。 90、2017年3月以来，季金香投资人民币160000元，损 失153600元。 91、2017年8月以来，何恃生投资人民币100000元，损 失100000元。 92、2016年12月以来，金海凤投资人民币90000元，损失 11- 90000元。 93、2016年9月以来，楼三奶投资人民币50000元，损失50000 元。 94、2017年5月以来，万惠利投资人民币50000元，损失50000 元。 95、2017年3月以来，朱玲仙、何德禄投资人民币900000元， 损失人民币900000元。 96、2017年5月以来，郑明兴投资人民币120000元，损失人 民币120000元。 97、2017年2月以来，虞修能投资人民币120000元，损失人 民币120000元。 98、2017年4月以来，龚园妹投资人民币50000元，损失人 民币47000元。 99、2017年1月以来，楼美文投资人民币1240000元，损失 人民币1240000元。 100、2016年10月以来，傅文化投资人民币40000元，损失 人民币40000元。 101、2017年6月以来，鲍杏春投资人民币100000元，损 失100000元。 102、2016年12月以来，洪峰投资人民币2000000元，损 失2000000元。 103、2017年6月以来，王浩根投资人民币50000元，损失 12- 50000元。 被告人戴伟峰于2019年7月25日被公安机关抓获归案。 被告人戴伟峰自愿认罪认罚，同意公诉机关提出的对其判处 有期徒刑四年至五年，并处罚金人民十万元至十五万元的量刑建 议，且在认罪认罚具结书上签字具结。 上述事实，被告人戴伟峰在庭审过程中亦无异议，且有集资 参与人成孚丁、李其忠、蒋铁亮、朱雪乡、陈雪芳、宗菊莲、黄 庆赏、吴跃青、王荪云、李彦堂、楼鸣泉、丁紫娟、郑香花、何 中文、黄兰芳、杨美娟、厉关登、苏继湖、张文明、干粉妹、黄 潮法、刘樟根、罗爱琴、王少莲、龚樟荣、吴宗善、骆兰美、杨 萤英、童仕成、陈雪莲、金景香、曹仙球、陈雪花、郭艳霞、汪 贵沐、何伟民、杨世权、喻筱芳、王晓波、丁竞男、金关荣、陶 燕飞、王荣弟、陈兴红、黄美芳、盛宝钗、杨秀波、贾良丰、蒋 娟芳、吴碧香、王芝金、王兰芬、楼琦慈、虞菊芳、骆兰桂、陈 爱玲、朱菲、余根花、何加喜、龚莲芳、朱庆香、黄月华、丁保 通、李景春、何世荣、丁苏兰、斯银娟、周文儒、丁永生、李耀 荣、徐香珠、吴金园、吴晓法、万惠兰、何海民、何世锋、陈兴 潮、高菊凤、冯梅琴、方清明、冯惠琴、毛春菊、丁美青、骆竹 青、吴香芸、朱雪兰、倪伟民（黄雪兰儿子）、倪根仙、冯雪春、 施洪兴、季金香、何恃生、金海凤、楼三奶、万惠利、朱玲仙、 郑俊民（郑明兴儿子）、虞修能、俞英（龚园妹女儿）、王苏娟 （楼美文妻子）、何之英（傅文化丈夫）、王培辉（鲍杏春丈夫）、 13- 洪冠生（洪峰父亲）、王某（王浩根儿子）等人的陈述，证人马 海燕、余忠东、黄本元、叶兰菁、吴瑶、严晓兵、龚三妹的证言， 辨认笔录及照片，调取证据通知书，银行单位账户对账单，国家 企业信用信息公示系统企业信用信息公示报告，分公司登记，基 本情况，个人出借咨询服务协议，委托协议，民事诉讼材料，民 事判决书及调解书，接受证据材料清单，还款协议，保证书，借 条，情况说明，同案犯刑事判决书，行政处罚决定书，到案经过， 认罪认罚具结书，被告人戴伟峰的供述，户籍证明等证据证实， 足以认定。 本院认为，被告人戴伟峰未经有关部门依法批准，伙同他人 向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成 非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告 人戴伟峰归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法可以 从轻处罚。辩护人提出被告人戴伟峰无犯罪前科，归案后能如实 供述，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和 国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七 条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民 共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人戴伟峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四 年六个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计 算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019 年7月25日起至2024年1月24日止。罚金限判决生效后一个月 14- 内缴纳）。 二、责令被告人戴伟峰与其他共同犯罪人退赔集资参与人违 法所得人民币43360270元（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本 院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的， 应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 霞 人民陪审员  金程程 人民陪审员  朱堂辉 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  楼舒莹 15- 退赔清单（单位：元）： 序号姓名退赔金额序号姓名退赔金额 1.成孚丁1700026吴宗善20000 2.李其忠4000027骆兰美95280 3.蒋铁亮10000028杨萤英300000 4.朱雪乡17000029童仕成180000 5.陈雪芳19475030陈雪莲150000 6.宗菊莲25000031金景香30000 7.黄庆赏14768032曹仙球266000 8.吴跃青73**××××陈雪花173600 9.王荪云25**××××郭艳霞111400 10.李彦堂35000035汪贵沐209200 11.楼鸣泉65000036何伟民91000 12.丁紫娟9700037杨世权20000 13.郑香花35000038喻筱芳180000 14.何中文5000039王晓波（丁竞男）687700 15.黄兰芳35000040金关荣50000 16.杨美娟46040041陶燕飞250000 17.厉关登5000042王荣弟50000 18.苏继湖19700043陈兴红100000 19.张文明1435000044黄美芳300000 20.干粉妹10000045盛宝钗550000 21.黄潮法14000046贾良丰2860000 22.刘樟根9800047蒋娟芳165000 23.罗爱琴7000048吴碧香200000 24.王少莲13500049王芝金120000 25.龚樟荣10000050王兰芬100000 16- 51楼琦慈5000077冯梅琴（朱友乎）140000 52虞菊芳5000078方清明100000 53骆兰桂3360000**冯惠琴610000 54陈爱玲32690080毛春菊300000 55朱菲100000081丁美青（许根法）480000 56余根花7000082骆竹青2×××× 57何加喜100000083吴香芸143000 58龚莲芳12480084朱雪兰172000 59朱庆香3000085黄雪兰20000 60黄月华4736086倪根仙（丁炎）180000 61丁保通45000087冯雪春249000 62李景春19000088施洪兴500000 63何世荣11160089季金香153600 64丁苏兰23000090何恃生100000 65斯银娟10000091金海凤90000 66周文儒5000092楼三奶50000 67丁永生22000093万惠利50000 68李耀荣9340094朱玲仙（何德禄）900000 69徐香珠5000095郑明兴120000 70吴金园9840096虞修能120000 71吴晓法54000097龚园妹47000 72万惠兰15000098楼美文1240000 73何海民4500099傅文化40000 74何世锋84500100鲍杏春100000 75陈兴潮100000101洪峰2000000 76高菊凤40000102王浩根50000 103杨秀波60000 17-