广西壮族自治区南宁市青秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0103刑初241号 公诉机关广西壮族自治区南宁市青秀区人民检察院。 被告人钟佳胜，曾用名钟佳贤，男，1998年2月6日出生，汉族，高中文化，自由职业，户籍地址：广西壮族自治区上林县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年8月12日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月19日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人黄芳莲，广西国海律师事务所律师。 被告人石洪勇，男，1984年9月11日出生，壮族，初中文化，公司法人代表，户籍地址：广西壮族自治区南宁市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年8月12日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月19日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人邓华辉，广西安信（南宁）律师事务所律师。 被告人梁媛芳，女，1985年1月22日出生，壮族，初中文化，公司财务，户籍地址：广西壮族自治区南宁市良庆区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年8月12日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月19日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人李华维，广西桂三力律师事务所律师。 南宁市青秀区人民检察院以南市青检刑诉[2020]2号起诉书指控被告人钟佳胜、石洪勇、梁媛芳犯收买信用卡信息罪，于2020年1月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市青秀区人民检察院检察员李清出庭支持公诉，被告人钟佳胜、石洪勇、梁媛芳及辩护人黄芳莲、邓华辉、李华维到庭参加诉讼。期间，经公诉机关建议，本案进行了延期审理，现已审理终结。 南宁市青秀区人民检察院指控，2019年4月底至案发，被告人钟佳胜与黄某等人（另案处理）以每套1500-2200元不等的价格向他人收购银行卡套（包括银行卡、U盾、银行卡密码、U盾密码等），再以每套3000元的价格销售至外地牟利。被告人石洪勇得知此事后，从亲友处租借20余套银行卡交给钟佳胜，二人将所收集的银行卡交给被告人梁媛芳在南宁市青秀区新民路公安厅大院6-9栋1904聚和盛信息咨询有限公司内进行验证、登记后，存放在南宁市西乡塘区天海苑3号楼B座2001号房。2019年8月12日，钟佳胜、石洪勇、梁媛芳在上述公安厅大院1904号房被公安机关查获，民警在上述地方查获银行卡套5套，从天海苑3号楼B座2001号房查获银行卡套127套，从南宁市友爱北路南巷10-6号查获银行卡套20套。 公诉机关举证了相关证据以证明指控事实，认为被告人钟佳胜、石洪勇、梁媛芳以出卖信用卡牟利为目的，收买他人信用卡，数量巨大，三人行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人钟佳胜、石洪勇起主要作用是主犯，被告人梁媛芳起次要作用是从犯。建议判处被告人钟佳胜、石洪勇有期徒刑三年，并处罚金；判处被告人梁媛芳有期徒刑一年二个月，并处罚金，可以适用缓刑。提请本院依法判决。 被告人钟佳胜、石洪勇、梁媛芳对指控事实无异议，自愿认罪。 被告人钟佳胜辩护人对指控罪名无异议，但对指控被告人所收买的信用卡数额有异议，提出本案中查获的部分信用卡是属于被告人钟佳胜和石洪勇个人所有，该部分信用卡数量应予以扣除。认为被告人具有如下从轻处罚情节：1、被告人钟佳胜主动交代犯罪事实，具有坦白情节；2、被告人钟佳胜在持有、管理收买的信用卡期间并未用于从事违法行为，危害性不大。 被告人石洪勇辩护人对指控的事实及罪名无异议，认为被告人具有如下从轻处罚情节：1、被告人并非主导性主犯；2、被告人由于法律意识淡薄而犯罪，主观恶性小；3、被告人归案后如实供述罪行，配合调查，并提供他人犯罪线索；4、查获的部分信用卡为被告人个人名下所有，定罪量刑时应予考虑。 被告人梁媛芳辩护人对指控的事实及罪名无异议，认为被告人具有如下从轻处罚情节：1、被告人梁媛芳自愿认罪认罚，具有悔罪表现，2、涉案部分信用卡没有卖出，社会危害性较小；3、被告人梁媛芳是初犯、偶犯，也是从犯；4、被告人如实供述罪行，具有坦白情节；5、被告人梁媛芳在本案中没有获利。 经审理查明：为牟取非法利益，被告人钟佳胜、石洪勇低价租用、收购他人名下银行卡套（包括银行卡、U盾、银行卡密码、U盾密码等），再高价提供至外地牟利。二人将所收集到的银行卡套交给被告人梁媛芳在石洪勇登记设立于南宁市青秀区新民路公安厅大院6-9栋1904房的公司内进行验证、登记后，存放在南宁市西乡塘区天海苑3号楼B座2001号房。2019年8月12日，钟佳胜、石洪勇、梁媛芳在上述公安厅大院1904号房被公安机关查获，民警在上述地方查获银行卡套5套，从天海苑3号楼B座2001号房查获银行卡套127套，从南宁市友爱北路南巷10-6号查获银行卡套20套。 另查明，公安机关还从钟佳胜处扣押到POS机7台、电脑主机2台、电脑一体机1台、银行明细单1叠、话术单5份、银行卡4张、银行U盾4个、印章4枚、U盾1个、手机2台、SIM卡11张。 上述事实，被告人钟佳胜、石洪勇、梁媛芳及辩护人在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、立案决定书、户籍证明、抓获经过、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、提取笔录、微信截图、微信中表格文件打印材料、现场检测报告书等书证、调取证据通知书、被告人钟佳胜、石洪勇、梁媛芳供述和辩解、辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人钟佳胜、石洪勇、梁媛芳收买他人信用卡信息资料，数量巨大，其三人行为均已构成收买信用卡信息罪。公诉机关指控被告人钟佳胜、石洪勇、梁媛芳犯收买信用卡信息罪罪名成立。在共同犯罪中，被告人钟佳胜、石洪勇起主要作用，系主犯，按其参与的全部犯罪处罚；被告人梁媛芳起次要、辅助作用，系从犯，依法减轻处罚。关于被告人及辩护人提出的被扣押银行卡套包含有被告人个人名下银行卡的问题，经查，被扣押银行卡套确实包含有被告人钟佳胜及石洪勇个人名下银行卡，但三被告人收买的他人名下银行卡套已达5张以上，依法已达收买他人信用卡信息资料数量巨大标准，依法应在三年以上十年以下有期徒刑范围内定罪处罚，现公诉机关对被告人钟佳胜、石洪勇的量刑建议为有期徒刑三年，对被告人梁媛芳的量刑建议为有期徒刑一年二个月，已充分考虑三被告人各方面的犯罪情节，三被告人归案后如实供述，且认罪认罚，依法从轻处罚，公诉机关建议量刑适当，本院予以采纳。根据三被告人犯罪事实、性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释(2018修正)》第三条、《中华人民共和国刑诉法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人钟佳胜犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 二、被告人石洪勇犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 三、被告人梁媛芳犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。 四、扣押在案的物品，予以没收。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  刘 胜 人民陪审员  吴丹萍 人民陪审员  边 境 二〇二〇年九月十六日 书 记 员  刘青丽 法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释(2018修正)》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。