文书内容广东省深圳前海合作区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0391民初1001号原告：刘杰。委托诉讼代理人：韩兵，广东华商律师事务所律师。委托诉讼代理人：赵静，广东华商律师事务所律师。被告：前海基石股权投资基金管理（深圳）有限公司。法定代表人：白艺明，总经理。委托诉讼代理人：郑锦川，广东旭晨律师事务所律师。原告刘杰与被告前海基石股权投资基金管理（深圳）有限公司（以下简称前海基石公司）合同纠纷一案，本院于2020年2月6日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人赵静、被告委托诉讼代理人郑锦川到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告刘杰向本院提出诉讼请求：1.判令被告向原告返还投资本金339,949.32元并支付相应的资金占用利息（以339,949.32元为基数，自2019年3月20日起按年利率8.5%计至款项付清之日止）；2.判令被告承担本案诉讼费。事实和理由：2018年12月，原告与被告签订编号为JHBF123号的《深圳基石四号投资合伙企业（有限合伙）合伙协议》，约定原告参与投资被告发起的“深圳基石四号投资合伙企业（有限合伙）”基金产品，投资金额为34万元。2018年12月18日，原告向协议约定的深圳前海某财富管理有限公司账户转账支付34万元，同日，被告向原告出具了编号为JHBF123号的《出资确认书》及《财务通知书》，根据《财务通知书》的记载，该基金的投资期限为3个月，预期年化收益率为8.5%，投资期限截至2019年3月19日。经查询，深圳基石四号投资合伙企业（有限合伙）设立于2017年11月6日，被告并未将原告登记为合伙人，且该基金也并未在深圳市基金业协会办理备案。根据被告出具的《财务通知书》记载，被告向原告承诺了明确的年化收益率和收益日期，属于保底保收益的承诺，违反了合伙企业“利益共享、风险共担”的原则。故原告认为原被告之间的合伙关系不成立，双方之间“名为合伙、实为借贷”，请求被告返还原告出资本金并支付资金占用利息。被告前海基石公司辩称，一、原告提交的《出资确认书》载明，原、被告之间签订了合伙协议，并依据该合伙协议成为深圳基石四号投资合伙企业（有限合伙）的合伙人，故原告主张双方合伙关系不成立没有事实及法律依据；二、原告依据合伙协议进行出资是其作为合伙人的义务，原告出资后，依据合伙协议及合伙企业的经营状况享受收益或分红，合伙人若要退伙或转让合伙份额，应当依据合伙协议约定的或法律规定的程序办理，在没有法定事由的情况下，原告要求返还合伙出资缺乏依据；三、原告出资后，要求将其中14万元转投到其他项目中，故案涉项目的投资款实际应为20万元；四、原告作为合伙企业的合伙人，其合伙收益应当依据企业的经营状况确定，而《财务通知书》所载明的投资收益仅是对于投资初期的逾期收益，即为投资保护期内有收益，该收益是预付性质的，之后的收益应当根据企业的盈利情况确定，故原告要求按固定收益享受收益，没有依据。当事人围绕诉讼请求及讼争事实依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。根据当事人的举证、质证，结合当事人庭审陈述，本院确认以下事实：1.2018年12月27日，前海基石公司向刘杰出具《深圳基石四号投资合伙企业（有限合伙）出资确认书》（以下简称《出资确认书》）及《深圳基石四号投资合伙企业（有限合伙）有限合伙持有人财务通知书》（以下简称《财务通知书》）各一份，确认其作为深圳基石四号投资合伙企业的管理人，收到了刘杰签署的合同编号为JHBF123的《深圳基石四号投资合伙企业（有限合伙）合伙协议》，并于2018年12月18日收到刘杰作为基金持有人的出资资金34万元，投资期限为3个月，预期年化收益率为8.5%，收益起息日为2018年12月19日，本金到期兑付日期为2019年3月19日，收益按天计算，第一次至第三次结算的收益分配在每次结算日完成，第四次收益分配及本金在到期兑付日当天兑付，客户打款次日开始计息，兑付本金当天不计息；收益分红次数共计4次，分别为：第一次收益期为28天，收益金额为2,216.99元，结算日期为2019年1月15日；第二次收益期为31天，收益金额为2,454.52元，结算日期为2019年2月15日；第三次收益期为28天，收益金额为2,216.99元，结算日期为2019年3月15日；第四次收益期为3天，收益金额为237.53元，应付本金为34万元，结算日期为2019年3月19日；本金及收益共计347,126.03元。《出资确认书》及《财务通知书》落款处均加盖有被告前海基石公司的公章。2.2018年12月18日，刘杰向户名为深圳前海某财富管理有限公司转账34万元，深圳前海某财富管理有限公司分别于2019年1月15日向刘杰转账968.22元（备注为“XX小额第5次收益分红”）、1,299.45元（备注为“京华奔富第3次收益分红”）、1,299.45元（备注为“客户收益分红”）、1,330.19元（备注为“客户收益分红”），于2019年2月15日向刘杰转账2,454.52元，于2019年3月15日向刘杰转账2,216.99元,于2019年3月19日向刘杰转账237.53元。前海基石公司提交的2019年1月15日至9月29日期间的29份网上银行电子回单的“付款人”包括“深圳前海某财富管理有限公司”和“宋某”，“摘要”或“（交易）用途”均为收益或利息性质，涉及“XX小额”“XX奔富”“基石XX三农”等名目。3.2018年9月12日，刘杰与案外人深圳市前海某资产管理有限公司、深圳前海某财富管理有限公司三方签订了《深圳市XX一号基金合伙企业（有限合伙）合伙协议》，认购金额为20万元。刘杰与案外人某控股（深圳）有限公司签订了合同编号为JHBF111和JHBF119的《某奔富私募投资基金深圳基石四号投资合伙企业（有限合伙）回购协议》各一份，出资额均为30万元。4.本院登录国家企业信用信息公示系统查询，案外人某控股（深圳）有限公司与前海基石公司的法定代表人均为白艺明，刘某和宋某系某控股（深圳）有限公司的股东，某控股（深圳）有限公司系前海基石公司的全资母公司。前海基石公司的经营范围包括受托管理股权投资基金（不得从事证券投资活动，不得以公开方式募集资金开展投资活动，不得从事公开募集基金管理业务）。深圳基石四号投资合伙企业（有限合伙）成立于2017年11月6日，执行事务合伙人为被告前海基石公司，企业合伙人为案外人刘某和被告前海基石公司。本院认为，本案系合同纠纷，被告前海基石公司在《财务通知书》中将刘杰出资的34万元称为“投资”，且明确了投资期限，预期年化收益率、收益起息日、本金到期兑付日期、收益结算日期、本金及收益等内容，结合原告“名为合伙，实为借贷”的陈述，本院认定原、被告之间的案涉法律关系实属约定利息的民间借贷法律关系，该法律关系系原、被告之间的真实意思表示，且内容不违反法律、行政法规的强制性规定，不违背公序良俗，应属合法有效，对当事人双方均有法律约束力，双方均应依照约定履行各自的义务。原告刘杰已依约出资34万元，被告前海基石公司理应依约还本付息。被告前海基石公司辩称，刘杰出资34万元系履行深圳基石四号投资合伙企业（有限合伙）合伙人的出资义务，并且是否享受收益分红取决于合伙企业的经营状况，因原告刘杰并未被登记为该合伙企业的合伙人，且被告前海基石公司通过《财务通知书》中承诺的收益分红并未与该合伙企业的经营状况挂钩，故被告前海基石公司的上述抗辩意见，本院不予采信。关于剩余借款本金。2015年9月1日起施行的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（以下简称《民间借贷规定》）第二十六条第一款规定“借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。”本案中，原告刘杰确认借款本金为34万元，并确认按期收到了全部投资收益，但结合原、被告双方现有证据，深圳前海某财富管理有限公司于2019年1月15日向刘杰转账的4笔款项中的968.22元和1,299.45元，分别备注为“XX小额第5次收益分红”和“XX奔富第3次收益分红”，由此可知该两笔款项并非案涉出资款项的收益，其余两笔款项1,299.45元和1,330.19元，共计2,629.64元（均备注为“客户收益分红”），在没有相反证据的情况下，可视为案涉出资款项的收益。依据当事人双方在案涉《财务通知书》中就收益分红的约定以及被告偿付收益的实际情况，可视为双方约定的利率为年利率8.5%，故被告已还款总额包括本金和利息，经过计算（计算过程详见附表），截至2019年3月19日，被告尚欠原告借款本金339,581.66元及借期内利息78.79元，原告诉请被告偿还本金超出部分，本院不予支持。关于逾期利息。《合同法》第二百零七条规定“借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。”《民间借贷规定》第二十九条第二款第二项规定“约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持。”本案中，案涉《财务通知书》约定的“预期年化收益率8.5%”可视为双方约定了借期内年利率8.5%，现原告按照年利率8.5%主张逾期利息，有事实和法律依据，本院予以支持。案涉逾期利息应当为：以339,581.66元为基数，自2019年3月20日起按年利率8.5%计至款项清偿之日止，原告诉请超出部分，本院不予支持。综上，依据《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百零七条、第二百零六条、第二百零七条、2015年9月1日起施行的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款、第二十九条第二款第二项、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、《最高人民法院关于适用的解释》第九十条规定，判决如下：一、被告前海基石股权投资基金管理（深圳）有限公司于本判决生效之日起十日内返还原告刘杰借款本金339,581.66元及借期内利息78.79元，共计339,660.45元；二、被告前海基石股权投资基金管理（深圳）有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告刘杰相应的逾期利息（以339,581.66元为基数，自2019年3月20日起按年利率8.5%计至款项清偿之日止）；三、驳回原告刘杰的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费6,650元，由被告前海基石股权投资基金管理（深圳）有限公司负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审 判 长  赵君君人民陪审员  王 瑛人民陪审员  何春华二〇二〇年九月二十九日法官助理王迪书记员邹汇丰附表：            还款时间              计息      天数              还款      金额（元）              年利率              应收      利息（元）              已还      本金（元）              剩余      本金      （元）                  2018-12-18              0              0              8.5%              0              0              340000                  2019-1-15              28              2629.64              8.5%              2216.99              412.65              339587.35                  2019-2-15              31              2454.52              8.5%              2451.54              2.98              339584.37                  2019-3-15              28              2216.99              8.5%              2214.28              2.71              339581.66                  2019-3-19              4              237.53              8.5%              316.32              0              339581.66