上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0106刑初1006号公诉机关上海市静安区人民检察院。被告人刘某2，男，1983年8月1日生，汉族，大学文化程度，上海证大大拇指财富有限公司静安分公司团队经理，住上海市浦东新区锦绣路******，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年4月3日被上海市公安局静安分局刑事拘留，同年4月27日经上海市静安区人民检察院批准被逮捕，现羁押于上海市静安区看守所(南)。辩护人高琦，上海思义律师事务所律师。上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2020〕533号起诉书指控被告人刘某2犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月20日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年9月14日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员金某出庭支持公诉。被告人刘某2及其辩护人高琦到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市静安区人民检察院指控：2011年10月至2019年8月，戴某1(另案处理)以上海证大文化创意发展有限公司(以下简称“证大文创”)为总部，先后注册成立了上海证大大拇指财富管理有限公司(以下简称“证大大拇指”)、上海证大投资咨询有限公司(以下简称“证大投资咨询”)等公司，构建“证大系”企业金融业务板块，证大大拇指主要负责线下理财和线上客户导流业务，证大投资咨询主要负责对外放贷业务。证大大拇指静安分公司作为证大大拇指分公司，采用线下招揽客户、推广介绍等公开宣传手段，线下通过签订《个人出借咨询服务协议》等合同的方式，线上通过“捞财宝”APP平台，向社会不特定公众承诺高额年化收益率，非法吸收资金。2015年7月起，刘某2担任证大大拇指静安分公司团队经理。其在职期间，个人及其下属业务团队通过上述线下和线上两种方式，向社会不特定公众吸收资金。经司法会计鉴定，刘某2担任证大大拇指静安分公司团队经理期间，公司募集资金3.6亿余元，未兑付资金1亿余元。2020年4月3日，被告人被公安机关抓获，其到案后如实供述了自己的犯罪事实。为证明上述指控的事实，公诉人讯问了被告人，宣读和出示了工商登记资料、证人戴某1、戴某2等人证言、个人出借咨询服务协议、收款确认书、银行账户交易明细、集资参与人证言、司法鉴定意见书、案发经过等证据。公诉机关据此认定，被告人刘某2作为证大大拇指静安分公司其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；同时认定，被告人具有从犯、如实供述情节，建议对被告人刘某2判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。提请依法审判。被告人刘某2对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。被告人刘某2的辩护人辩护称，刘某2系从犯，到案前曾配合调查，其亲友亦购买相关理财产品未得到兑付，目前已退赔违法所得200万元，建议对其适用缓刑。经审理查明：2011年10月至2019年8月，戴某1(另案处理)以证大文创为总部，先后注册成立了证大大拇指、证大投资咨询等公司，构建“证大系”企业金融业务板块，证大大拇指主要负责线下理财和线上客户导流业务，证大投资咨询主要负责对外放贷业务。证大大拇指静安分公司作为证大大拇指分公司，采用线下招揽客户、推广介绍等公开宣传手段，线下通过签订《个人出借咨询服务协议》等合同的方式，线上通过“捞财宝”APP平台，向社会不特定公众承诺高额年化收益率，非法吸收资金。2015年7月起，刘某2担任证大大拇指静安分公司团队经理。其在职期间，个人及其下属业务团队通过上述线下和线上两种方式，向社会不特定公众吸收资金。经司法会计鉴定，刘某2担任证大大拇指静安分公司团队经理期间，公司募集资金3.6亿余元，未兑付资金1亿余元。2020年4月3日，被告人被公安机关抓获，其到案后如实供述了自己的犯罪事实。审理期间，被告人刘某2在家属帮助下退赔违法所得200万元。上述事实有下列证据予以证实：1.证大文创、证大大拇指、证大大拇指静安分公司等涉案公司的工商登记资料，证人戴某1、戴某2等人的证言，证实涉案集团公司的基本情况和“证大系”企业金融业务板块的组织架构。2.个人出借咨询服务协议、收款确认书、银行账户交易明细、集资参与人的证言，证实证大大拇指静安分公司向社会不特定公众吸收资金的事实。3.被告人刘某2供述、证人刘某1、李某证言、证人黄某证言，证实被告人刘某2在证大大拇指静安分公司的任职情况及具体业务行为。4.司法鉴定意见书，证实被告人刘某2任职期间涉及非吸资金及未兑付资金的数额。5.案发经过，证实被告人刘某2的到案情况。6.代管款凭证，证实审理期间，被告人刘某2在家属帮助下退赔违法所得200万元。上述证据均经本庭查证属实，且来源合法，应作为定案的依据。被告人刘某2对量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。本院认为，被告人刘某2作为上海证大文化创意发展有限公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人刘某2在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人到案后如实供述罪行，依法从轻处罚。被告人刘某2在家属帮助下退赔违法所得200万元，酌情从轻处罚。被告人刘某2的犯罪金额、到案后退赔违法所得情况，以及其不实际占有、支配非吸所得，在量刑时一并考虑。公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，且对被告人可适用缓刑。辩护人的相关辩护意见，予以采纳。据此，为维护金融管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人刘某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币八万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。)二、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人；在案查封、扣押的财产变价后分别按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人刘某2在缓刑考验期内，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钱丽娜审 判 员  竺 越人民陪审员  江云霞二〇二〇年九月十四日书 记 员  包梦娜附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。……第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。