四川省内江市东兴区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1011刑初193号 公诉机关内江市东兴区人民检察院。 被告人范超，男，1987年8月17日出生，汉族，大专文化，无业，四川省内江市市中区人，户籍地内江市市中区。2017年8月4日因犯非法拘禁罪被本院判处拘役六个月，缓刑十个月；2019年4月23日因犯诈骗罪、非法拘禁罪被内江市市中区人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金三万元。2019年12月19日因本案被解回重审。现羁押于内江市看守所。 辩护人黄艺琳，四川汉安律师事务所律师，内江市东兴区法律援助中心指派。 被告人谢晓锋（曾用名“谢昭乾”），男，1997年8月2日出生，汉族，初中文化，无业，四川省内江市市中区人，户籍地内江市市中区。2019年4月23日因犯诈骗罪、非法拘禁罪被内江市市中区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金一万元；2019年12月30日因本案被解回重审。现羁押于内江市看守所。 辩护人童俊，四川朴治律师事务所律师。 被告人马丽娜，女，1994年5月14日出生，汉族，中专文化，无业，四川省内江市东兴区人，户籍地内江市东兴区。2019年4月23日因犯诈骗罪被内江市市中区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金一万元。2019年10月24日因本案被刑事拘留，同年11月13日被逮捕。现羁押于内江市看守所。 辩护人徐浩洋，四川朴治律师事务所律师。 被告人周和丹，男，1983年1月2日出生，汉族，小学文化，无业，四川省内江县人，户籍地内江市市中区。2019年10月6日到案，次日因本案被刑事拘留，同年11月13日被取保候审。 辩护人高春，四川朴治律师事务所律师，内江市东兴区法律援助中心指派。 被告人张中夏，男，1987年6月7日出生，汉族，中专文化，无业，四川省内江市东兴区人，户籍地内江市东兴区。2020年4月30日因本案被刑事拘留，同年5月15日被取保候审。 辩护人杨成，四川朴治律师事务所律师，内江市东兴区法律援助中心指派。 被告人钟宗利，男，1993年3月19日出生，汉族，初中文化，无业，四川省内江市东兴区人，户籍地内江市市中区。2020年5月12日因本案被刑事拘留，同年6月18日被逮捕。现羁押于隆昌市看守所。 辩护人肖荣忠，四川朴治律师事务所律师，内江市东兴区法律援助中心指派。 内江市东兴区人民检察院以内东区检一部刑诉（2020）53号起诉书指控被告人范超犯诈骗罪，被告人谢晓锋犯诈骗罪、非法拘禁罪，被告人马丽娜、周和丹犯诈骗罪，被告人张中夏、钟宗利犯非法拘禁罪于2020年7月22日向本院提起公诉。审理期间，内江市东兴区人民检察院于2020年9月7日以内东区检一部刑追诉（2020）3号追加起诉决定书，追加起诉被告人范超、谢晓锋、马丽娜诈骗事实。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年9月8日、9月22日公开开庭审理了本案。内江市东兴区人民检察院指派检察员许源出庭支持公诉。被告人范超及其辩护人黄艺琳、被告人谢晓锋及其辩护人童俊、被告人马丽娜及其辩护人徐浩洋、被告人周和丹及其辩护人高春、被告人张中夏及其辩护人杨成、被告人钟宗利及其辩护人肖荣忠到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，并报请本院审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。 内江市东兴区人民检察院指控，2016年12月至2018年1月，被告人范超在内江市东兴区万达广场以开设的内江市文东建筑装饰有限公司为名招揽被告人谢晓锋、马丽娜、张中夏等人为公司成员实际进行高利放贷活动。为谋取不法利益，在放贷过程中通过签订阴阳合同虚增利率、虚增债权债务，制造资金走账流水伪造虚假给付事实，转单平账恶意垒高债务等手段对被害人实施“套路贷”诈骗，并采取暴力威胁、限制人身自由等方式非法讨债。上述被告人为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，影响社会和谐稳定，造成恶劣社会影响，形成了以范超为首要分子，谢晓锋、马丽娜为主要成员，张中夏为一般成员的恶势力犯罪集团。具体犯罪事实如下： （一）被告人范超、谢晓锋、马丽娜伙同被告人周和丹诈骗张某的犯罪事实 2016年12月23日，被害人张某因急需用钱向被告人范超借款10万元，范超与其签订借款10万元，借期3个月，月息3%的格式借款合同，但实际执行月息20%，并先行扣取头息和手续费的口头约定。范超出借10万元后使用黄某（另案处理）提供的银行账户收取头息、手续费2万元。张某实际取得借款8万元。2017年3月，张某无力还款，范超遂到其公司催收债务。同年4月25日，范超又将其约至万达广场菲利特茶楼（以下简称茶楼），以不还钱就滋扰家人的方式威胁还款，张某被迫无奈向朋友借款后还款4万元。同年5月4日，范超、黄某为催收债务来到张某公司楼下，由范超进入公司以不还钱就贴身跟随的方式威胁其还款，张某被迫同意，范超、黄某遂开车送其找亲戚借款13万元后，立即跟随其来到银行，范超用黄某提供的银行账户收取12万元，黄某将该12万元转账给范超。 2017年7月7日，被告人范超为了继续榨取张某钱财，又以其借款10万元逾期利息未还清为由，将其约至茶楼催促还款，张某无力还款，范超又以不还款就滋扰家人的方式进行威胁，并推荐其向被告人谢晓锋借款7万元用于还款，张某被迫同意。范超向谢晓锋转账7万元并安排其出借给张某，并签订借款7万元，月息3%的格式合同，但实际执行月息1.8万元，并先行扣取头息2.8万元的口头合同。谢晓锋向张某转款7万元后收取头息、手续费2.8万元，随后范超以偿还之前借款10万元利息为由收取剩余的4.2万元，张某分文未得。2017年9月4日、27日，张某向被告人谢晓锋、范超分别还利息2.7万元和9000元。 2017年11月15日，被告人范超又以之前出借10万元和7万元的本金和利息未还清为由将张某约至茶楼，并伙同谢晓锋等人采用限制人身自由的方式威胁其还款，张某无力还款，范超遂推荐其以房屋抵押的方式向被告人周和丹借款，张某被迫同意。周和丹在被告人马丽娜陪同下实地查看张某住房后表示满意，并在张某已无力偿还范超借款情况下，伙同范超分别出资20万元和22万元并以其名义出借给张某，并签订了借款42万元，借期18个月，月息3%，到期未还还有权处置张某房屋的格式合同，但实际执行先行收取头息18万元的口头合同。次日，周和丹妻子李某、范超、谢晓锋等人陪同张某来到银行，李某向其转款42万元后，范超立即现金收取头息18万元并以偿还之前债务为名用谢晓锋提供的银行账户将剩余24万元全部收取。张某分文未得，之后还向范超、周和丹支付利息1.5万元。 （二）被告人范超、马丽娜、谢晓锋诈骗陈某的犯罪事实 2017年12月15日，被害人陈某因急需用钱经邱某介绍向被告人范超借款，范超了解到其名下有一套房产，遂利用其借款心切，在其只需借款5、6万元的情况下，主动提出出借8万元，并签订了借款8万元，借期1个月，月息3%的格式合同，但实际执行月息30%,先行扣取头息、手续费2.4万元的口头合同。范超向陈某出借8万元后，立即安排被告人马丽娜收取头息、手续费2.4万元。陈某实际取得借款5.6万元。同年12月28日，范超主动提出再出借2万元给陈某，加上之前借款8万元重新签订了借款10万元，月息3%的格式合同。次日，范超立即安排马丽娜将陈某约至其万达广场的办公室(以下简称“办公室”)威胁提前还款，陈某无力还款，范超又主动提出向其出借8万元，先行扣取头息、手续费2.4万元，借期22天，陈某被迫同意，范超向其出借8万元后，立即安排马丽娜收取头息、手续费2.4万元，陈某实际取得借款5.6万元。2018年1月13日，在还款期限未到的情况下，范超又安排马丽娜将陈某约至办公室，范超、马丽娜、谢晓锋共同威胁其提前还款，陈某无力还款，范超遂推荐其向代某借款30万元用于偿还借款，陈某被迫同意，代某向其转账30万元后，范超立即安排马丽娜以支付头息和偿还之前借款为名收取25万元，陈某实际取得借款5万元。同年1月27日，在还款期限未到情况下，范超又安排马丽娜将陈某约至办公室要求提前还款，陈某无力还款，范超、马丽娜遂扬言以滋扰家人的方式威胁其以房屋抵押的方式向“自贡团贷网”借款50万元，陈某被迫同意，“自贡团贷网”向其转账479186元后，范超立即收取30万元并安排马丽娜收取79186元，陈某实际取得借款10万元。 （三）被告人范超诈骗刘某的犯罪事实 2018年1月11日，被害人刘某因偿还个人债务向被告人范超借款，范超了解到刘某名下有房产，遂同意以房屋抵押的方式出借31万元，并虚构到账后要先拿26万元共同清偿之前债务，保障资金安全，刘某同意并按照范超要求出具了借款31万元，月息2万元的借条，随后范超联系刘某1向刘某出借31万元，并安排马丽娜陪同刘某、刘某1办理了房屋抵押手续，刘某1向刘某转款31万元后，范超立即安排马丽娜收取刘某26万元现金交给刘某1，刘某1按照范超要求将其中25万元存入自己银行账户并向范超转账14万元。范超之后从未与刘某联系，刘某多次主动联系范超拿钱偿还之前债务，范超均以各种理由推诿拒绝，将26万元非法占有。同年2月8日，范超因涉嫌犯罪被公安机关抓获。 （四）被告人范超、马丽娜诈骗陈某1的犯罪事实 2016年11月15日，被害人陈某1因个人需要向被告人范超借款3万元，范超同意借款，与陈某1签订了借款3万元的借款合同，但实际先行扣取头息、手续费7500元，陈某1实际获得借款2.25万元。2016年12月至2017年2月，陈某1每月支付利息4500元。2016年12月2日，陈某1又向范超借款3万元，范超又采用上述同样方式出借3万元并收取头息、手续费，陈某1实得借款2.25万元。2017年1月至2月，陈某1每月支付利息4500元。 2017年6月，范超以陈某1未能偿还本金和利息为由将其约至办公室催还借款，威胁其偿还本金利息共计20万元，陈某1无力还款，范超遂推荐其向黄某（另案处理）借款20万元用于偿还债务，黄某向陈某1银行转账20万元后收取头息、手续费2万元，范超以偿还借款和利息为由为将剩余18万元全部收走，又提供资金2万元给马丽娜安排其出借给陈某1，每月利息3000元，马丽娜转帐后，范超又将2万元收走。陈某1借款22万元分文未得，并于2017年7月至11月每月支付黄某利息5000元，支付马丽娜利息3000元。2017年12月13日，陈某1向黄某偿还本金20万元，向马丽娜偿还本金2万元。 （五）被告人范超、马丽娜、谢晓锋诈骗谢某的犯罪事实 2016年12月1日，被害人谢某找被告人范超借款5万元，范超同意借款并与谢某签订了借款5万元，月息3%，借期10天的借款合同，范超向谢某银行转款5万元后收取头息、手续费1.5万元，谢某实际获得借款3.5万元。次日，范超又以同样的方式向谢某出借5万元，范超收取头息、手续费0.9万元，谢某实际获得借款4.1万元。2016年12月至2017年1月，谢某向范超还款14万元。 2017年1月25日，被害人谢某以其“锦绣花园”小区的房子作抵押向范超借款37万元，范超同意借款并与谢某签订借款37万元，月息1万元，借期4年的借款合同，范超实际向谢某银行转款26.5万元。之后范超以谢某未能按期偿还本金利息为由以38万元的价格将该房出售，将房款据为己有。为取回房子，谢某于2017年8月和9月共向范超还款20万元。范超以还需偿还40万元为由拒绝交付。 2017年5月26日，被害人谢某找范款借款3万元，范超将3万元给马丽娜后，安排其出借给谢某，并与谢某签订了借款3万元，月息3%，借期10天的借款合同，马丽娜向谢某银行转款3万元后收取头息、手续费0.9万元，谢某实际获得借款2.1万元。谢某向范超还款4万元。2017年1月13日，被害人谢某找被告人谢晓锋借款9万元，谢晓锋同意借款并与谢某签订了借款9万元，月息3%，借期3个月的借款合同，谢晓锋向谢某转款9万元后收取头息、手续费2.97万元，谢某实际获得借款6.03万元。2017年5月26日谢某向谢晓锋还款4万元。2017年7月，因谢某未按时偿还本金利息，谢晓锋电话威胁谢某妻子周某要求还款，谢某、周某随即还款15万元。同年7月11日、8月20日，谢某分别向谢晓锋还款4.2万元和2.8万元。 （六）被告人范超、谢晓锋、张中夏、钟宗利非法拘禁罪的犯罪事实 2017年5月10日，被告人范超(已判决)因被害人唐某借钱未还无法联系，遂由黄某添加唐某微信后确定唐某住址，以假借办理贷款业务和邓某来到其家中，并将位置告知范超。同日14时许，范超带领被告人谢晓锋、张中夏、钟宗利等人来到唐某家中将无力还款的唐某从家中强行带出，并先后将其带至内江四桥马路边、办公室强迫其偿还债务。同日18时许，范超、谢晓锋、张中夏、钟宗利等人共谋将其带至宾馆继续拘禁追讨债务，由黄某联系看守人员阳某(已判决),并由范超支付阳某每天600元费用和房费，随后范超、谢晓锋、张中夏、钟宗利等人将唐某带至内江市市中区河坝街张二娃商务宾馆208房间，由阳某、陈某2(已判决)非法拘禁其近3天时间。5月13日14时许，范超、张中夏、钟宗利将唐某带回办公室，并用手铐将其拷住实施非法拘禁，唐某趁机将写有求救信息的纸张扔向楼下，19时许由群众报警获救。 公诉机关提供了相应证据认为，被告人范超、马丽娜、谢晓锋、周和丹以非法占有为目的，诈骗公民财物，其中范超、谢晓锋、马丽娜诈骗金额特别巨大，周和丹诈骗金额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。且系共同犯罪。被告人谢晓锋、张中夏、钟宗利为索取债务非法剥夺公民人身自由，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十八条，应当以非法拘禁罪追究其刑事责任。且系共同犯罪。范超、谢晓锋一人犯数罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。马丽娜在判决宣告后，刑罚执行完毕以前发现漏罪，依照《中华人民共和国刑法》第七十七条、第六十九条规定，应当撤销缓刑，数罪并罚。范超、马丽娜、谢晓锋、张中夏为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团，范超系组织、领导犯罪集团的首要分子，系主犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十六条第三款之规定，按照集团所犯的全部罪行处罚。谢晓锋、马丽娜、周和丹、张中夏、钟宗利在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法从轻或减轻处罚。范超、谢晓锋、马丽娜、周和丹诈骗犯罪未能得逞的部分，依照《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。案发后，马丽娜主动投案如实供述罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。张中夏、钟宗利如实供述罪行，系坦白，并自愿认罪认罚，可以从轻、从宽处罚。 被告人范超对公诉机关的指控认为：1、本案借款人都是主动、自愿找其借款，借款人对借款金额、违约金和利息均知晓，其与借款人之间系民间高利贷行为，不构成诈骗罪。2、办案民警在2019年12月19日对其有刑讯逼供行为，请求排除其当天向公安机关所作的供述。3、向刘某1借款14万元与刘某1一起出借给刘某，并向刘某1出具了借条，刘某至今分文未还，对公诉机关认定该笔犯罪金额为26万元且既遂有异议。4、其出借20万元现金给张某未查实。5、2017年7-9月，谢某还款15万和20万元不属实。其和谢某资金往来均是银行转账，谢某从未以现金方式还过钱。且谢某的房屋此前抵押给银行，其将他银行贷款大概20多万还清后解除抵押才予以过户出售。6、对陈某1的指控无异议。7、其从未恐吓、威胁、滋扰过被害人。8、其对大部分犯罪事实均如实供述，应认定为坦白。 被告人范超的辩护人认为：1、对公诉机关指控范超诈骗张某、陈某、陈某1、谢某的罪名无异议，但认为范超出借现金20万元给张某，应从其犯罪金额中扣除。2、陈某被自贡团贷网收取的手续费，不应计算在范超垒高的债务中。3、范超对刘某无非法占有26万元的目的，14万元向刘某1借款出具了借条。刘某1不仅获得了12万元，还有房屋的抵押权，范超未实际受益。4、在案证据无法证实范超、谢晓锋等人对借款人实施了暴力行为。5、范超之前已被内江市市中区人民法院进行了判决，认定为恶势力团伙一般成员，本案不应被认定为恶势力犯罪集团。 被告人马丽娜对公诉机关指控的罪名无异议，对事实有意见，认为：1、此前不清楚张某借钱之事，只是后来被安排去张某家看房子。2、未威胁过陈某。3、其只是范超公司一名员工，平时负责端茶倒水，范超安排其做啥就做啥。 被告人马丽娜的辩护人提出：在张某和陈某被诈骗事实中，马丽娜并未参与。马丽娜在本案中系从犯，建议对其从轻处罚。 被告人谢晓锋对公诉机关指控的罪名无异议，对事实有意见，认为：1、张某转账24万元，其只提供了账户，随后其就转给范超，并不知24万元是什么钱，其出借的7万元才是诈骗张某的犯罪金额。2、未参与陈某被诈骗事实。3、其开车送唐某去了四桥和范超公司，并未送唐某去宾馆，宾馆发生的事其不知情。4、其如实供述了犯罪事实，应认定为坦白。 被告人谢晓锋的辩护人提出：1、对公诉机关指控的罪名以及非法拘禁的事实均无异议。2、在陈某被诈骗事实中，谢晓锋未参与。3、谢晓锋对参与的所有犯罪都进行如实供述，应认定为坦白。 被告人周和丹对公诉机关的指控，认为其只提供了银行账户供张某将18万元在其账上过帐，其不构成诈骗罪。 被告人周和丹的辩护人提出：1、周和丹与范超无共谋，对扣取的18万元不知情且未获得利益。2、借款20万元给张某，只收取了1.5万元利息，到现在本金和应收取的利息无法得到保证，其本身也是受害人。周和丹不构成诈骗罪。3、周和丹主动投案并如实供述犯罪事实，虽对行为有辩解，但应认定为自首。 被告人张中夏对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，并自愿认罪认罚，但认为自己不是恶势力犯罪集团一般成员。 被告人张中夏的辩护人提出：1、对公诉机关指控罪名和事实均无异议。2、张中夏在范超公司入职仅2个多月，未参与任何一笔放贷业务，参与非法拘禁时已离职，在范超临时邀约下参与，且未与其他涉案成员经常纠集在一起，更未共同故意实施三次以上恶势力惯常实施的犯罪活动或其他犯罪活动。张中夏不应认定为恶势力犯罪集团一般成员。 被告人钟宗利对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人钟宗利的辩护人提出：1、对公诉机关指控罪名和事实均无异议。2、2017年5月办案机关已拘传钟宗利，案发距本次起诉已隔三年，主犯范超已被判处刑罚。根据两高《关于办理刑事赔偿案件适用法律若干问题的解释》的规定，不应再追究钟宗利刑事责任。3、即使要追究，钟宗利属从犯，具有坦白情节，依法应从轻处罚。 经审理查明以下案件事实： 第一犯罪集团的事实 2016年6月以来，被告人范超以其名义在内江市东兴区万达广场注册成立内江市文东建筑装饰有限公司，纠集被告人谢晓锋、马丽娜、张中夏，以该公司为幌子，在内江市东兴区辖区内，在无任何贷款资质的情况下，以个人名义对外进行“借贷业务”。范超负责放款，谢晓锋负责开车、介绍客户、向范超提供个人银行账户，帮助范超放款、收款或催收债务，马丽娜负责为客户提供格式借款合同，协助范超带客户去银行制造走账记录等虚假给付事实，陪客户到银行转账取现、收取手续费、向范超提供银行账户放款等，张中夏原为该公司员工，负责招揽客户，在公司工作2、3个月后离职。范超为牟取不法利益，以民间借贷为幌子，采用放款后，先行收取至少一个月的利息（“砍头息”）或者保证金、手续费等费用的方式，诱骗被害人签订虚高借款合同，使被害人实际借款金额远远低于范超向被害人的转款金额，还采用阴阳借款合同虚增利率、随意收取巨额利息、手续费和违约金的方式，哄骗被害人通过“以贷还贷”或者签订虚假借款合同、制造银行流水痕迹，伪造虚假给付事实的方式，不断将债务垒高。之后，在被害人不能支付高额的还款金额时，范超、谢晓锋、马丽娜等人或利用虚高、虚假借款合同骗取被害人以房产抵押还款，或到被害人工作单位或家中滋扰，或采用语言威胁、跟踪、限制人身自由等方式索要虚高的借款及违约金，从而达到非法占有钱财的目的。 上述被告人在放贷过程中，通过虚构债务、恶意垒高债务、制造银行流水等行为多次实施“套路贷”犯罪活动，扰乱了当地经济和社会生活秩序，影响社会和谐稳定，造成了恶劣社会影响，逐渐形成了以范超为首要分子，谢晓锋、马丽娜为主要成员，张中夏为一般成员的恶势力犯罪集团。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被害人陈某的陈述，证实马丽娜是范超秘书，谢晓锋是范超手下。每次范超都安排马丽娜跟着其去取钱，还安排马丽娜、谢晓锋跟其去银行办理抵押贷款。 2.被害人刘某的陈述，证实范超采取这种欺骗方式，害得其欠他人的账没还完，还多了31万元的债务，一家人过得提心吊胆，生怕哪天有人上门要钱。 3.被害人谢某的陈述，证实事情发生后,其原本美好的家庭支离破碎,与妻子离了婚,女儿现也因这事憎恨其,亲戚朋友也因借了他们的钱没还和其翻了脸，这辈子人生被范超这伙人给毁了。 4.被告人范超的供述，证实内江市文东建筑装饰有限公司是其于2015年或2016年注册，其是法人。2016年底2017年初开始从事民间借贷。请了司机谢晓锋、内勤马丽娜。其负责提供资金，马丽娜负责接待和打电话催账，谢晓锋帮其收账。 5．被告人马丽娜的供述，证实其经朋友介绍到范超公司上班，说是装饰公司，实则经营放贷。范超负责找客户，其负责接待客户，发工资，谢晓锋和范超一起跑业务，联系客户。公司以短期放贷为主。放贷都要收取手续费和头息，范超先将借款转给客户，再要求客户将手续费和“砍头息”取现交给他。听范超和黄某交流放贷经验时，说收不到钱就把借款人守着、一直跟着，要不就去对方单位或家里找本人，实在还不起钱范超本人或介绍其他人再借钱给对方，用于归还之前的欠款和利息，金额上了十万元会让借款人用房子抵押。 6．被告人谢晓锋的供述，证实范超是老板，其负责给范超开车，马丽娜是公司内勤。范超借钱一般是短期出借，逾期未还就先打电话催收，收不到就到对方家里找人，找不到本人就联系借款人家人还钱，如果找到借款人对方仍还不上，就将逾期利息和本金加起来重新打借条，范超把重新打的借条上的金额在银行过账，对方收到钱后就让对方取现交给范超。这样就合理合法找借款人收账或到法院提起民事诉讼。因范超放贷利息太高，借款人还不起钱就会用过激的方式找借款人还钱，范超还会让借款人去其他地方借钱，拆东墙补西墙，导致借款人债务越垒越高。 7.被告人周和丹的供述，证实其和范超是表兄弟，知道他平时经营放高利贷业务，他公司有谢晓锋和马丽娜。家里聚会听他说过放贷赚钱快且赚不少，放贷1万元，几天就收到1.3万元。 8.被告人张中夏的供述，证实范超公司专门放高利贷。范超是老板决定是否放贷，谢晓锋是范超司机和助理，范超有事就安排谢晓锋去做，平时洗脚按摩、吃饭都会叫上谢晓锋。马丽娜负责内勤，其负责发展客户和审核客户资料。其2017年2月到公司上班，上了1-2个月被开除了。公司放贷模式是有人介绍客户给范超后，范超会考察客户有无车房、工作和固定收入，其和谢晓锋负责反馈情况，范超再决定是否放款，马丽娜提供借款格式合同，但合同都不真实。客户签字收钱后立即转“砍头息”到指定账户，后面都会转给范超。但借款本金和利息还是按借款金额算，客户不按期还就提起民事诉讼。 9.被告人钟宗利的供述，证实范超公司有马丽娜和谢晓锋，之前张中夏也干过。范超是老板，谢晓锋、马丽娜、张中夏都听范超的，范超有事都会安排谢晓锋和马丽娜去做。范超平时出去吃饭、喝酒都带着谢晓锋，大小事情也会安排谢晓锋去做。 10.证人黄某的证言，证实范超是搞贷款的，他的文东建筑装饰公司还有马丽娜和谢晓锋。马丽娜帮范超整资料，跑抵押手续，谢晓锋给范超开车。搞贷款圈子里传范超借款利息比较高。 11．证人杨某的证言，证实范超的文东建筑公司基本没做过装饰业务，对外宣称是文东金融公司，做放贷的。谢晓锋负责开车，跑贷款业务，内勤马丽娜。范超放贷模式就是先借钱给客户，如客户还不起钱，再借钱给客户还之前高利息，客户把本金和之前的利息加起来重新打借条，并在银行将新借条的金额过账，对方收钱后又把钱取出来给范超。收账以现金或银行转账方式，20-30万元出借都有抵押物。开始是协商还钱，逾期后按天息（一分、二分都有）计算，如客户还不起钱范超会安排人守着客户，客户走哪里就跟哪里，直到把钱收到。之前刘某2的案子范超、谢晓锋和马丽娜守人时还找了专门收账的人帮忙。 12.证人邓某的证言，证实范超的文东公司实际就是一个放高利贷的公司，放贷利息远高于民间贷款利息。公司有谢晓锋、马丽娜和张中夏。马丽娜负责内勤、报表、发工资。谢晓锋、张中夏帮范超跑业务，介绍人来范超公司借钱，并帮着收账，谢晓锋跟范超干的时间最长。 13.证人刘某3的证言，证实范超公司就是放高利贷，公司有谢晓锋。放贷模式是客户用房子作抵押范超就借钱，到期后客户没还钱就找客户还，不还钱就找人跟着，一直到他还钱。或者找到客户后，将之前的借款金额加上违约金、手续费等一系列费用，重新打一张借条，借款金额就会比之前的高，要不就重新介绍一个放贷的人给借款人，由借款人重新借款后把之前的账还了。 14.证人代某的证言，证实范超公司名义是装修公司，实际是放高利贷的。范超在放高利贷这一行业很出名。所以他让其出30万元，其愿意去做，因为晓得他肯定有办法把钱收回来。 15.证人罗某的证言，证实其通过马丽娜认识了范超，听说范超做私人放贷。公司员工有马丽娜、谢晓锋。马丽娜负责陪客户、跑手续，不知谢晓锋做什么。 16.证人罗某1的证言，证实其是陈某丈夫，陈某借范超高利贷还不起了，范超就威胁陈某继续在他那里借钱，还不上又威胁让其全家不好过，最后陈某把房子都抵押出去了。陈某被范超他们一步步设下的骗局搞得恐惧和恍惚，本来最初只借几万元，都已经还不上钱了，还让陈某继续借他的钱来还账，结果越借越多，最后拿房子作抵押，太恶劣了，害得其家庭支离破碎。 17.证人黄某1的证言，证实其女儿张某在范超处借了10多万元，最后被逼得找亲戚朋友、贷款公司借钱还了范超50万元。为了帮女儿还钱其还把自己的一套房子卖了。其经常接到喊其还款的电话，那段时间都快被这些电话逼疯了，简直就是一场噩梦。 18.证人雷某的证言，证实其舅舅谢某因在外借高利贷，搞得妻离子散，家里人也到处借钱帮他还账，其妈妈谢某1为帮他还钱把房子都卖了。 19.证人周某的证言，证实其是谢某妻子。谢某是公职人员，借了高利贷不敢声张，任人摆布，债务越累越高，搞得家破人亡，因这事其生活受到很大影响，家里房子、车子、存款拿来帮他还债还不够。其和谢某离了婚，谢某的哥哥、姐姐为了帮谢某还债，也背负巨大债务，因这事也离了婚，几个美满家庭都毁了，其和谢某的女儿还因这事去看了心理医生。 20.证人谢某1的证言，证实其2017年7月开始帮其弟弟谢某还账，2017年8月底才还完。范超和谢晓锋找谢某追债时，威胁说他是学校老师，如果不还钱就去单位闹，让他没工作。想到他们是混社会的，怕影响家人被迫还钱。谢某还不知啥时把房子过户给了范超。谢某借了他们的高利贷，让几个美好的家庭家破人亡。其父母忙了一辈子都要来还债。范超、谢晓锋这些人太可恶了，希望严惩黑恶势力，讨一个公道。 第二部分，各被告人具体犯罪事实 一、对唐某非法拘禁事实 2017年5月10日，范超（已判决）为追讨被害人唐某欠其“债务”，由黄某添加唐某微信确定唐某住址，假借办理贷款业务和邓某来到唐某家中，并将位置告知范超。同日14时许，范超带领被告人谢晓锋、张中夏、钟宗利等人，由谢晓锋驾车到唐某家中，将唐某强行带走，并先后将其带至内江四桥马路边和范超办公室内，要求唐某向他人借钱归还范超欠款未果后，同日18时许，范超、谢晓锋、张中夏、钟宗利等人共谋将唐某带至宾馆限制其人身自由以便继续追讨债务。范超通过黄某，以每天600元的价格雇请到看守人员阳某(已判决)，随后范超、谢晓锋、张中夏、钟宗利等人将唐某带至内江市市中区河坝街张二娃商务宾馆208房间，由阳某、陈某2(已判决)负责看守，并要求不允许唐某离开房间，不允许拨打电话，接电话必须免提。直到5月13日14时许，范超、张中夏、钟宗利又将唐某带回范超办公室，并用手铐将其铐在窗户栏杆上继续限制其人身自由，唐某趁机将写有求救信息的纸条扔向楼下，当天19时许由捡到纸条的群众报警获救。 上述事实，有经公诉机关在庭审中举证、质证的下列证据证实，本院予以确认： 1.受案登记表、立案决定书，证实2017年5月13日19时29分，曾某报警称万达广场2单元2309室有人求救，同日公安机关立案侦查。 2.被害人唐某的陈述，证实2017年2月底，其通过朋友找范超借了2万元，被收取了头息后未还钱。2017年5月10日，黄某给范超打电话后，范超带了6、7个人到其家将其带走。先被带上一辆福特越野车到了新第一人民医院公路边，后又被带到他公司，都是问啥时还范超的6万元，其说现在没钱，范超就叫其打电话找父母亲戚借钱，但还是没借到，还被范超带来的一个比较胖的男子拳打脚踢。范超见没借到钱，就收了其手机，喊他手下将其从他公司带走。范超的手下开着那辆福特越野车，黄某开着另一辆车跟在后面，在车上范超给黄某打电话问能否联系到看守的人，还问关在乡下还是关在哪里，黄某联系了阳某后车子就开到了“张二娃”宾馆。范超交代阳某不准其睡觉，不给其饭吃，不能让其跑了，然后把其手机交给阳某，交代除了借钱的电话其他电话一律不准其接，通话时必须开免提，要当面打，然后范超他们就走了。到2017年5月13日下午2点多，范超带他手下到宾馆来将其接到他公司。公司里有一个姓钟和一个姓张的男子。范超又催其还钱，还叫其找其他公司借钱，其没同意，范超就拿手铐将其铐在窗户栏杆上，安排人守着其，叫其想办法还钱。其趁看守的人睡觉之际，写了很多报警纸条扔出窗外，后来警察来将其、范超、黄某和姓钟的男子带走了。 3.证人邓某的证言，证实2017年5月10日，其和黄某、谢晓锋、张中夏等人开两辆车到唐某家中将他带走，唐某上的范超那辆车，车上还有谢晓锋。先是黄某和唐某联系，假装贷款给他，然后黄某到唐某家，确定了他家位置后告知范超他们，然后其和范超一行人就一起到了唐某家。 4.证人刘某3的证言，证实2017年5月份一天中午，范超、钟宗利、谢晓锋、黄某开了两个车到唐某家，之后到了四桥附近，然后其有事先走了。 5.证人曾某的证言，证实2017年5月13日下午18时许，其在万达广场时，看见楼上掉了很多A4纸，上面写着求救信息和地址，其就拨打了110，后来警察就来了。 6.证人唐某1的证言，证实2017年一天，范超带人到唐某家找唐某收账，唐某没钱他们要把唐某带走，其就让大家好好说，不要那么毛，范超他们还是把人带到了四桥，其跟着去后看见有人扇脸，拳打脚踢，其劝不要动手打人，然后其就走了，几天后听说范超因这事被抓了。 7.证人马丽娜的证言，证实张中夏在范超公司上了3、4个月班后，范超就叫其不要再给张中夏发工资了。 8.证人伍某的证言，证实其到阳某看守唐某的宾馆找阳某玩，听陈某2说他在这家宾馆房间里看守一名男子。 9.证人黄某的证言，证实2017年5月10日，范超让其加唐某微信，假装贷款到唐某家后给范超讲唐某家位置，其按照范超说的到了唐某家，告诉了范超唐某家位置后，范超就带谢晓锋、钟宗利等人上门找唐某。然后他们带着唐某到四桥马路边，其先走了。晚上8、9点其到范超办公室找范超，谢晓锋、钟宗利等人也在场，范超问其能否联系看守唐某的人，其就联系了阳某，范超当面给阳某打电话谈好一天几百元帮忙看守，然后范超、谢晓锋、唐某坐一个车，其和钟宗利、邓某坐一个车，把唐某带到了阳某家楼下找到阳某，阳某到附近“张二娃”宾馆开了房间，范超交代阳某把人看好不要让他跑了后，其几个就走了。 10.辨认笔录、人身检查笔录，证实唐某辨认范超、陈某2、阳某以及其家和四桥马路边、范超办公室、张二娃宾馆208房间；范超辨认阳某和其办公室以及张二娃宾馆212房间；阳某辨认范超；黄某指认张二娃宾馆212、208房间、四桥马路边、范超办公室；谢晓锋指认四桥马路边、范超办公室；钟宗利辨认唐某、谢晓锋、张中夏、范超、黄某、马丽娜，四桥马路边、范超办公室和张二娃宾馆；陈某2辨认伍某；伍某辨认外号叫“拖鞋”的男子；张中夏辨认唐某、范超、钟宗利、谢晓锋、黄某、马丽娜，以及对张中夏、钟宗利人身进行检查情况。 11.被告人范超的供述，证实因唐某欠其钱，2017年5月10日下午2点，通过黄某打听到唐某家后，其就带了4个人到他家找他还钱，他说没钱，其几个就把他带到四桥公路边和其办公室，让他打电话找人帮忙还钱。之后其叫黄某给阳某打电话，以一天600元的价格叫他在张二娃宾馆帮其看守唐某。之后其和黄某、钟宗利、张中夏、谢晓锋一起将唐某从万达开车带到市中区张二娃宾馆楼下，其向阳某交代唐某不能离开房间，除借钱电话谁的电话都不接后就走了。直到5月13日中午，其和钟宗利、张中夏才一起到宾馆把唐某带到公司，并用手铐铐住唐某，后来警察到办公室把其几个抓走了。 12.被告人钟宗利的供述，证实2017年5月10日下午，其和范超、黄某、谢晓锋、张某1、唐某1、刘某3、邓某开了两辆车到唐某家找唐某还钱，唐某没钱就把他到四桥附近一条马路边，谢晓锋见唐某不说话就踢了唐某一脚，之后其就走了。两三天后，范超叫其和张中夏到宾馆接唐某，去的路上听范超说，他为了不让唐某跑路，把唐某关在了一家宾馆里，还专门有人看守。到了关唐某宾馆房间后，房间里除了唐某还有两名看守的男子，范超从宾馆把唐某带到公司后，又把唐某的手用手铐铐着，叫其守一会儿，结果一会儿警察就来将其几个带走了。 13.被告人张中夏的供述，证实2017年5月10日，范超叫其和谢晓锋、钟宗利、刘某3到唐某家收账，其几个乘两辆车到了唐某家，之后范超和黄某、谢晓锋、唐某坐范超的车，其和邓某坐其的车一起到了第一人民医院外马路上，其就走了。后来其回来和范超、黄某、谢晓锋、钟宗利、邓某一起喝茶，范超就问其几个能否找人看守唐某，黄某就联系他一个朋友看守，然后其和范超、谢晓锋、钟宗利、邓某、黄某、刘某3一起把唐某带到宾馆后就各自走了。过了2、3天，范超叫其和钟宗利去宾馆将唐某带回公司，范超拿出手铐铐唐某的手，下午5、6点时就听说范超被抓了。范超和黄某商量能否找人看守唐某时，以及黄某打电话喊人来看守唐某时，能确定在场的人有其和范超、黄某、谢晓锋、钟宗利、邓某，并且黄某和他朋友联系看守唐某，也是当着其这些人的面打的电话。 14.被告人谢晓锋的供述，证实2017年5月10日，范超安排其开车到唐某家找他还钱，当时还有哪些人想不起了。其和范超、黄某大概6、7个人开车到了一栋居民楼楼下，其在楼下等，范超带着其他人上去，过了会儿就把一男子带下来，直接带上了其开的福特车，范超也上了这辆车，其他人上了另一辆车，到新第一人民医院后全部下车，范超带着那几个人到旁边谈事情，其才知道这个人叫唐某，还喊了唐某家里人帮他还账，问了半天没结果又把唐某带回公司，继续喊唐某还钱，唐某还是想不出办法还钱，范超就把唐某反锁在公司办公室，其几个就离开公司了。后来听说范超因涉嫌非法拘禁被公安机关抓了。把唐某带走就是让他还钱，没有殴打和侮辱行为。 15.同案犯阳某的供述，证实2017年5月10日，黄某打电话叫其帮范超守唐某，之后范超、黄某还有7、8个人一起到其家楼下，范超和其谈好一天600元守三天。其到宾馆开房把唐某守到5月13日，范超带了两个不认识的人把唐某接走，范超给了房费和2000元报酬，期间其还叫陈某2过来一起守唐某。 16.同案犯陈某2供述，证实2017年5月11日凌晨阳某以一天300元的价格叫其和他一起看守唐某，一直到5月13日，来了4、5个人把唐某从宾馆接走。 17.本院（2017）川1011刑初282号刑事判决书，证实范超、阳某、陈某2因非法拘禁罪，被分别判处拘役六个月，缓刑十个月、拘役五个月，缓刑八个月、拘役四个月，缓刑六个月。 18.谅解书，证实唐某对范超等人表示谅解。 19.扣押决定书、扣押清单，证实公安机关在范超处扣押银白色普通手铐一副。 20.纸条一张，证实案发当天唐某写求救信息的纸条。 21.公安机关办案说明，证实未查明黄某2具体身份信息。 二、张某被诈骗事实 2016年12月23日，被害人张某经黄某介绍找到范超借款10万元，约定月息3%，实际执行月息20%，借款期限3个月。范超当天将3.5万元转入张某账户。2016年12月27日，将0.5万元，2016年12月30日分两次将6万元转入张某账户。2016年12月30日，10万元最后一笔款转入张某账户当天，张某按照范超要求将2万元转入到黄某（另案处理）账户，作为“砍头息”和手续费等费用。张某此次借款实际得款8万元。2017年4月25日、4月26日，张某共向范超还款4万元。2017年5月4日，范超以不还钱就到单位或跟随方式威胁张某还款，张某无奈之下向亲戚借款13万元后，按照范超要求将12万元转入黄某账户，当天黄某将12万元转入范超账户。 2017年7月，范超以之前借款10万元逾期利息未还清为由，找张某还款，张某无力还款，范超推荐其向被告人谢晓锋借款7万元平账，范超将7万元转入谢晓锋账户安排其出借给张某，约定月息3%，但实际执行月息1.8万元。2017年7月7日，谢晓锋向张某转入7万元，即刻安排张某向杨某账户转入2.8万元，作为“砍头息”和手续费等费用。当日，范超以偿还之前借款10万元利息为由将剩余4.2万元收走。张某借款7万元分文未得，并于2017年9月4日、27日，分别向谢晓锋、范超支付利息2.7万元和0.9万元。 2017年11月15日，范超又以之前出借的10万元和7万元本息未还清为由找张某还款，并伙同谢晓锋等人威胁其还款，张某虽已无力还款，但迫于无奈，同意范超推荐其以房屋抵押的方式向被告人周和丹借款还账。周和丹在马丽娜陪同下实地查看张某住房后同意借款，并在明知张某已无力偿还范超借款情况下，伙同范超共同出资42万元出借给张某，并向张某隐瞒范超出资22万元的事实，以其妻子李某名义与张某签订借款42万元，借期自2017年11月16日至2019年5月15日，月息3%以及如逾期按总金额百分之二每天算违约金，违约金每日结清，超期一个月，出借人有权自行处置借款人的相关抵押物，处置价格由出借人自行与第三方协商，无需经借款人同意的格式合同。次日，范超将22万元转入李某账户，李某、范超、谢晓锋等人陪同张某到银行，李某将42万元转入张某账户，张某当日取现18万元交给李某，作为“砍头息”和手续费等费用，李某又交给范超，范超还以偿还之前债务为名让张某将24万元转入谢晓锋账户。张某此次签订42万元借款合同分文未得，之后还向范超、周和丹支付利息1.5万元。2019年6月11日，李某向本院提起民事诉讼，要求张某偿还42万元借款中未归还的借款24万元，本院于2019年9月3日以该案可能存在范超、谢晓锋等人实施“套路贷”诈骗手段裁定驳回了李某的起诉。 此笔事实中，范超、谢晓锋、马丽娜实际诈骗金额为34万元，周和丹实际诈骗金额为22万元。 上述事实，有经公诉机关在庭审中举证、质证的下列证据证实： 1.张某、范超、黄某、谢晓锋、李某、杨某银行清单、交易明细、手机截图，证实2016年12月23日、2016年12月27日、2016年12月30，范超共向张某转款10万元；2016年12月30日，张某向黄某转款2万元；2017年5月4日张某向黄某转款12万元，黄某向范超转款12万元；2017年4月25日、4月26日张某向范超支付宝共转款4万元；2017年7月7日，谢晓锋向张某转款7万元，张某向杨某转款2.8万元，杨某向范超转款2.5万元，张某取现4.2万元；2017年9月4日，张某向谢晓锋转款2.7万元；2017年9月27日，张某向范超转账0.9万元；2017年11月16日，范超向李某转款22万元，李某向张某转款42万元，张某取现18万元，张某向谢晓锋转款24万元；2018年1月15日，张某向范超转款0.5万元；2018年1月18日，张某向范超转款1万元。 2.借条，证实2017年11月16日，张某借李某42万元，借期自2017年11月16日至2019年5月15日，利息百分之三每月，如逾期按总金额百分之二每天算违约金，违约金每日结清，超期一个月，出借人有权自行处置借款人的相关抵押物，处置价格由出借人自行与第三方协商，无需经借款人同意，出现争议双方可以向东兴区法院提起诉讼。 3.起诉书、裁定书等材料，证实2019年6月11日，李某向本院起诉，要求张某偿还24万元本金及利息，本院以可能存在范超、谢晓锋等人实施“套路贷”诈骗手段裁定驳回了李某的起诉。 4.手机截图，证实2017年11月16日，谢晓锋与周和丹加为好友后，谢晓锋将张某手持身份证和借条的照片发给周和丹，周和丹保存有张某住房照片、42万元借条照片及张某手持身份证和借条照片；2018年1月15日和1月16日，周和丹问范超张某为何没打钱（利息）；范超于1月16日微信转了0.6万元给周和丹； 5.被害人张某的陈述及辨认笔录，2016年12月23日经黄某介绍找范超借款，范超分五次转了10万元给其，借期3个月，到期未还违约金天息2%，先收取利息、手续费和保证金。2016年12月30日，范超将10万元最后一笔转款到位，叫其将2万元“砍头息”、手续费、保证金转入黄某账户。2017年4月22日，他又催其还款，还安排马丽娜跟随到其居住地确认家庭住址，范超和黄某则到其单位确认公司地址。2017年4月25日、26日其转给范超4万元。2017年5月4日，范超和黄某到单位来催其还款，还说不还就一直跟着其，其怕在单位上造成不好影响，向其叔叔借了13万元，当天按范超要求转了12万元给黄某，范超说10万元的事了结了，其叫他把10万元借条给其，他说会把借条撕了。当时其认为还清了这10万元借款。2017年6月中旬，一陌生男子打电话说其借范超10万元的利息没还完，叫其尽快还钱，否则走到哪里都会跟着。其问范超，他说是之前借10万元的违约金。2017年7月初，范超约其见面叫其还钱，还说今天无论如何想办法把利息还了，不然到单位上要钱，找其母亲要钱，还到其孩子读书的地方去，因怕对孩子不利，其同意让他帮其找人借钱。他说有人借7万元给其，要收2.8万元“砍头息”和手续费，每月收1.8万元利息。2017年7月7日谢晓锋约其见面，并拿了一张填写了借款金额7万元，借款3个月，违约金每日2%的借款合同，其签名按手印并手持身份证和借款合同拍照后，谢晓锋转给其7万元，并要求其立即将2.8万元“砍头息”和手续费转到杨某账户，谢晓锋把借款合同拿走了，事后范超打电话叫其将剩下的4.2万元拿给他作为之前借10万元的利息，其将4.2万元取现拿给范超，范超没打收条。借了这7万元后，其于2019年9月4日向谢晓锋转账2.7万元，2019年9月27日，向范超转账9000元。总共还谢晓锋利息6.4万元，3个月利息付清了，本金没还，最后垒高到14万元，其没同意。 2017年11月15日，范超和谢晓锋找其还钱，谢晓锋叫其还14万元，还有之前10万元的超期费10万元，一共24万元，其说只有7万元本金怎么14万元了，他说本金超期40天，所以要还14万元，其说借7万元时付了你4.2万元怎么还有10万元，范超说隔了这么久超期费也有十几万元，其说不过范超就认了这24万元，范超说帮其找找有人愿意借24万元不，一会儿范超说有人愿意借钱，但要先看下其邦泰的房子，然后范超喊了谢晓锋、周和丹和马丽娜和其一起去看房子，周和丹比较满意愿意借钱给其。范超说借周和丹42万元，每月支付周和丹6000元利息，借期一年半，一年半期间还10万元，到期再还20万元，拿到钱后取18万元给周和丹，范超还说周和丹借给其的42万元，要先支付一年半的利息，剩下的24万元给范超和谢晓锋。这是口头约定，第二天签合同。谈42万元的时有其和范超、谢晓锋、马丽娜、周和丹、黄某。其不愿借42万元，但当天不还范超、谢晓锋24万元就走不到路，上厕所都有人跟着。第二天上午8点多，范超、黄某、谢晓锋、周和丹在茶楼，其到了后周和丹把范超叫到旁边摆谈了会儿，范超就说借了周和丹42万元要打42万元借条，其问他要取18万元现金给周和丹？范超说每个月只用还6000元利息，期间如有了钱先还10万元，到期后还20万元，其问他18万元应自己拿着，怎么给周和丹了？范超就说：“你在想啥子，别人借现金给你，你应该先拿18万元利息给别人”，还说就按他说的做。结果签合同时，周和丹没带身份证，他就喊李某和其签了借款合同，然后李某、谢晓锋和其到范超预约好的银行，其收到李某转账42万元后，马上就取了18万元，范超叫其拿给李某，又叫其把剩余的24万元转到谢晓锋账户上。其实就是范超介绍周和丹给其，让其向周和丹借款42万元。 范超催债没动手打过，主要是打电话催，到其单位催或者变相控制，连上个厕所、出去接电话都有人跟着，范超和谢晓锋还用语言威胁说不还钱就走不掉，走哪里就跟到哪里。其借范超的钱，该还多少都是范超算账，他算了是多少就要给多少，以新账还旧账的方式，让其债台高筑。其每次借钱都写了借条，还钱时范超从不出具收条，也未将借条还给其。 其根本未向范超借过20万元现金。其只向范超借过两次，一次10万元，一次4万元,4万元那次没收任何费用也还清了。并且向范超借钱，他都是转账，从未拿过现金给其，但收取其的费用时就都要求给他现金。 案发后辨认范超、谢晓锋、马丽娜、周和丹、黄某以及范超公司地点、与范超等人商谈借钱还钱地点、向其叔叔借钱地点、谢晓锋出借7万元地点、李某转账42万元、张某取现18万元、转24万元给谢晓锋地点和马丽娜、周和丹和其看房拍照地点。 6.证人黄某的证言及辨认笔录，其和范超都是对外放贷的，相互之间会介绍贷款人给对方。范超在万达开了家装修公司，实际做房屋抵押及放高利贷。他公司有马丽娜、谢晓锋。马丽娜帮范超整资料，跑抵押手续，谢晓锋帮范超开车。范超放款前会先扣除利息。2016年12月30日和2017年5月4日，张某分别向其转款2万元和12万元，都是范超喊她转到其账户，其收到后又都转给范超。范超去找刘某2和唐某收账，都是喊人跟着，借款人走哪里就跟到哪里。 案发后辨认范超、马丽娜、谢晓锋、张某。 7.证人杨某的证言，证实其和范超是朋友。范超公司叫文东装饰公司，对外宣称文东金融公司，说是装饰公司，但基本没做装饰业务，做贷款。公司有谢晓锋和马丽娜。谢晓锋既是范超的司机，也要跑贷款业务，马丽娜到房管局跑手续，给客户打电话催款。其和范超、黄某一起耍时，听他们说过放贷模式，就是先借笔钱给客户，如客户还不上钱，他们会再找钱给客户还之前的高利息，把再借出的钱的本金加上之前的利息让客户打一张新的借条，在银行账户上走账，对方收到钱后把钱取出来又拿给范超。范超做事比较谨慎，不会出借现金而不走银行流水，其长期和范超在一起，没看到过他借钱不走银行流水。收账主要以现金或银行转账方式，20-30万元的出借都有抵押物，但一般不会轻易动抵押物，逾期后按一分、二分的天息计算，如果还是还不起钱，范超会安排人把客户守着，或者客户走到哪里就跟到哪里。 2017年7月7日，范超对其说有2.8万元要在其银行账户过一下，其就知道是他放贷的头息。他用其银行账户过账一是因之前他借了其3000元，把钱转给其，其收了款后把剩余的2.5万元转给他，二是最大的可能，这样可以不在他银行账户体现出收取对方头息、手续费。谢晓锋也曾借过其的银行账户过账。 8.证人李某的证言，证实2017年11月13日，周和丹说范超给他说有个女的要用房子来抵押向他借钱，他去看了房子还可以，要凑20万元借出去。当天下午其和周和丹去见了范超，范超说他拿22万元凑起42万元以周和丹名义借给张某，每个月有6000元利息，如果张某还不上钱，就用自己房子做抵押还账。2017年11月16日早上9点，周和丹说他身份证不在，喊其去签借条，陪张某和两个陌生男子去银行转款，范超转的22万元已到账，其就将42万元转给张某，张某马上取了18万元现金给其，范超叫其把18万元给了他。周和丹告诉其借20万元给张某，一年半到期后，能得10.8万元利息，如果不能还，可以处置张某抵押的那套住房。结果周和丹说至今共收了张某1.5万元利息。利息开始是范超代收后转给周和丹，后面范超被抓了，周和丹自己去问张某，张某说没钱，其和周和丹就到法院起诉张某还款，因起诉前周和丹咨询了律师，有18万元张某是支付给其了，所以只能起诉24万元。 9.被告人范超的供述，证实其经营的文东建筑装饰有限公司是2015年还是2016年注册。放贷由其负责提供资金，谢晓锋是司机也帮其收账，马丽娜负责接待和打电话催账。其放高利贷的事，谢晓锋和马丽娜是知道的，他们看到过其借钱给别人。通过黄某介绍认识张某后多次借钱给她，也让谢晓锋、周和丹以他们的名义借钱给张某，出借的金额少则几万元，多则二、三十万元。张某有正规单位，有房子，有偿还能力，所以借钱给她。 2016年12月底，张某向其借款10万元，借条上约定月息三分，实则每月1角5或2角。给张某转款10万元后，让她打了一张借条，并让她转了2万元头息给黄某，黄某再转给其。三个月借期到后张某未还钱，其打电话催她还钱，还到她上班的单位找她让她还钱，后来张某通过支付宝和现金还了4、5万元利息，2017年5月，还找她叔叔借钱还了其12万元，其让张某把这12万元先转给黄某，再让黄某转给其。2017年7月，张某又来借钱，其转了7万元给谢晓锋，让谢晓锋把这7万元转给张某，张某收到钱后再转7万元的利息2.8万元给其朋友杨某，杨某再转给其，剩下的4.2万元张某怎么用的不清楚。后来张某还了其7万元现金，其把借条给了她。2017年10月，张某向其借了20万元现金，约定月息2万元，借期一个月，到期后张某无法偿还，其就介绍张某向其表哥周和丹借款20万元，月息3分（实际5分），借款期限一年半。张某用借的周和丹的钱还了借其的这20万元。介绍张某向周和丹借款42万元，每月利息6000元，张某先转给其，其再转给周和丹。周和丹开始没同意，其说张某有正规工作，有房子，如果张某还不起钱就用房子抵押，周和丹提出去看房子，其安排马丽娜陪张某、周和丹看房子，看了房子后第二天，周和丹同意借款给张某，其就给周和丹说：“你借20万元给张某，过账要过42万元”，周和丹没有42万元，其就转了22万元给周和丹，其给张某说“你向周和丹借款20万元来还我的20万元，但是利息要从借条上体现出来，过账过38万元，另外之前借我20万元还有4万元利息，所以借条上要写42万元借款”，张某同意后，其转了22万元给周和丹，周和丹自己出20万元，凑齐42万元转到李某卡上，李某转了42万元给张某，张某取20万元还给我，但银行现金不够，只取了18万元给李某，李某又给其。张某又将卡上剩下的24万元转给谢晓锋，谢晓锋又转给其。张某每月向其还款6000元，其转给周和丹，只收了2-3个月后其就被抓了。周和丹出借20万元，可获得10.8万元利息。张某还7万元和20万元时是还的现金，还清后借条和收条都直接拿给她或当面撕了。 案发后辨认谢晓锋、马丽娜、张某、周和丹、黄某以及其公司地点、与张某谈借钱还钱地点、跟随张某找其叔叔借钱地点、李某转42万元给张某，张某取18万元现金给李某、转24万元给谢晓锋地点。 10.被告人谢晓锋的供述，证实其所在公司叫文东建筑装饰工程有限公司，在万达广场2单元23楼，主要做私人放贷业务，范超是老板。员工有其和马丽娜，其负责给范超开车，马丽娜负责公司内勤，范超安排做啥就做啥。范超出借钱一般都是短期出借，利息一般是一角，要先收取介绍费、利息。逾期未还清，先打电话收钱，收不到就到客户住处找人，找不到人就联系客户家人，找到客户还是还不清，就把逾期利息和本金加起来重新打一张借条，客户还是还不清，就把重新打的借条上的金额在银行走流水，转给客户，转账后就陪着去取现，又把钱给范超，这就是过账。这样就可以合理合法的找借钱的人要账或到法院起诉。范超有时候也有出借现金，但大多都是小金额，只有一次出借过十多万现金，借给谁记不清了。 2017年7月7日，范超叫其以其的名义借钱给张某，其让张某在其从范超公司拿出来的借款7万元，借期3个月的借条上签字按手印后，范超向其银行账户转了7万元，随后其将这7万元转给张某，转了后张某向杨某账户转了2.8万元，其就将借条拿回给范超。过了一、两个月后，范超叫其打电话找张某还钱，张某通过支付宝还了2.7万元给其，其收到后转给了范超。后来范超让其找张某还14万元，不知范超怎么算的。2017年11月一天下午四、五点，其和范超、马丽娜在公司，范超说等会要和张某谈事，叫其把张某守着，其就知道应该是找张某还钱，谈好了就让张某走，没谈好就一直跟着她，她走哪里就跟到哪里。没过多久周和丹来和范超谈事。之后范超叫其开车把马丽娜、周和丹和张某送到邦泰小区门口，他们三个去看张某的房子，在公司时其听到范超叫马丽娜去房管局办张某房子抵押，其就估计张某是用房子来抵押借钱。第二天其和范超、李某、张某一起到银行转账。范超介绍周和丹借钱给张某，张某借到钱后还了24万元到其银行账户，其收到后转给了范超。范超介绍张某找周和丹借钱的目的，就是让张某还范超之前的借款，同时让周和丹得点利息。不晓得张某是否向范超借过现金。范超和张某一起谈还钱的事情时，在两人没谈好的情况下，其会跟着张某，张某走哪里就跟着走哪里。虽然范超没明说其对张某这样做，但做这些事之前有类似的，范超说过没谈好就跟着，客户走哪里就跟着走哪里，这样是为了防止客户跑了找不到。 黄某经常到公司来找范超，两人交流放贷的经验时其和马丽娜在场。他俩提到收账时找不到借款人，就去借款人留的联系人住址去找，如果对方拿不出钱还账，就找人把借款人守着或者一直跟着，直到对方想办法还钱为止。 11.被告人马丽娜的供述及辨认笔录，证实2016年9、10月份经朋友介绍到范超公司上班，公司地点在东兴区万达广场，范超打的装饰公司和建筑广告牌子，实际上经营放贷。以短期贷款为主，一般一个月，利息一般是1角5。公司有其和范超、谢晓锋，范超负责找客户，其负责内勤，接待客人，发工资等工作，谢晓锋是业务员，和范超一起出去跑业务，联系客户。借钱给别人通过银行转账的方式，把钱转到客户银行卡上，因都要收手续费和头息，范超就会安排其去陪客户到银行取现，把头息和手续费取出来拿给其，其又交给范超。客户转给其的利息其都会转给范超。客户都是先打借条，然后放款给客户，借条都是范超保管，放在他办公室保险箱里。范超出借的钱，每个月实际利息肯定会超过百分之五，而且会先把利息从本金扣除，所以才会有借款人在公司借款后，范超安排其陪着一起到银行把先扣除的利息取出来，交给范超。如果客户没还钱，范超就会喊人守着或跟着客户，客户走到哪里就跟着走哪里，范超去收账一般都会喊谢晓锋和黄某。如果客户实在没钱还，范超就会喊客户重新打一张借条，借条上的借款金额就是上一次借款的本金、利息和违约金，然后按照新借条上的金额给客户转账，转账后取现，把钱给范超，之后收的利息，也就按新借条上的金额计算。还有就是去找客户家人还钱。另外范超还会带客户找另外的人借钱，借钱的金额就是之前借范超的本金、利息和违约金，客户会重新给另外借钱的那个人打一张借条，然后对方就会把钱转到客户银行卡上，这个钱客户必须马上取出来拿给范超，就把之前差范超的账还了，客户就只差另外那个借钱的人的钱了。如果客户逾期还款，会按照2分的天息收违约金。客户借多少其就转多少，然后通过取现的方式把第一个月的利息和手续费取出来，把不合法的高息变成合法，就算被查，也可以用银行流水证明客户借的多少就转了多少的。而且借条约定的利息和实际利息不一样，实际利息都是范超和客户谈，基本是1角5。这样借条的利息更低，实际利息更高，客户取现支付“砍头息”，可以规避法律风险。 范超和黄某经常在一起放贷，一起收账，一起交流经验。其听他们讨论收账时，如果收不到钱就把当事人守着，一直跟着，要不就去当事人单位或家里找他本人，如果实在还不起钱范超就本人再借钱，或介绍其他人借钱给当事人，用于归还之前的欠款和利息，如果金额较大，上了十万元就会让借款人用房子抵押才会借给借款人。 范超以这种方式放贷的有陈某、张某和刘某2。 张某来公司找范超谈借钱的事谈过几次，每次都是关着门谈。后来范超说张某差公司的钱，叫其打电话催催张某，张某没理其，过后是范超自己跟张某联系还钱的事。2017年11月的一天下午四、五点，范超打电话叫其带两张借条去找他，借条是范超早就编辑好的模板，只需在上面填写好借款人姓名、身份证号码、日期、借款金额、借款期限、出借人姓名及借款人联系人姓名、电话号码，填写借款利息按总金额百分之三每月收取，超期按总金额百分之二每天算违约金，超期一个月出借人可以处置借款人相关抵押物。当时有范超、张某、谢晓锋，还有一个陌生男子在一起，其把借条拿给范超。下午6点左右，范超叫其和谢晓锋以及那个陌生男子同张某一起到张某邦泰铂仕公馆的房子去一下，张某带着其和那个陌生男子看了房后，其才知道张某要以抵押房子的方式向那个男子借钱。范超之前借了钱给张某，张某应该是还不起利息了，范超就叫那个男的借钱给张某，张某再用借来的钱还范超。 案发后辨认范超、谢晓锋、张某。 12.被告人周和丹的供述及辨认笔录，证实范超是其亲表弟。其知道他在放高利贷。平时家庭聚会就听他说放贷1万元，几天时间就收到1.3万元，赚钱快。2017年11月11日左右，范超说张某向其借42万元，如果到时她还不起钱，就用张某房子抵账，其说其只有20万元，范超说他出22万元，之后谢晓锋开车送其和马丽娜到张某家看房子。看了房子后其就愿意借钱给张某。两三天后，其和李某、范超、谢晓锋、马丽娜、张某在茶馆谈借钱的事，范超先和其单独说“你把42万元转给张某后，张某马上取18万元现金给你，你把18万元给我，之后张某每月还你6000元”。其问张某是否和范超谈好了，张某说是，还说2018年5月还10万元，到期了再还20万元，双方同意后，范超还是谢晓锋拿了2张借条出来，内容是张某借其42万元，月息3分，借款时间从借款当天到2019年5月15号，如不按时还款，其这方可处理张某个人资产，上面写了张某房屋地址和她母亲的名字及电话号码，如何还款是口头约定的，没写在借条上，也没写范超要提走18万元的事，当时其身份证没带转不到钱，就把借条撕了，张某和李某重新签订了两份内容一样的借条，然后李某、范超、谢晓锋、马丽娜、张某到银行去给张某转款，其有事没去。李某回来告诉其，按范超说的在银行给张某转了42万元，转完后按照范超的安排，张某取了18万元现金给李某，其估计是借42万元的利息、介绍费之类的费用，随后李某把18万元拿给了范超，另外24万元不知张某如何使用的。借了钱后张某每月转6000元给范超，范超用微信转给其，前两个月范超转给了其，后面就没给了，2、3个月后其打电话给张某喊她还钱，她每次就推，2018年2月范超被抓后，其怕收不到钱就打电话喊张某还钱，但每次都是推，到2018年4、5月份，她给了其3000元现金。借钱后一个月左右，张某打电话问其42万元是怎么计算的，其说18万现金是手续费，每个月还6000元，2018年5月还10万元，到期后还20万元，加起来就是42万元。 2019年6、7月份，其以李某的名义向东兴区法院提起民事诉讼，要求张某还款24万元。借条上42万元，因之前范超收了18万元现金，所以在咨询了律师后，就起诉的24万元。 当时范超叫其借钱给张某，收每月6000元利息，如果还不起，他想办法收她房子，而且按张某抵押邦泰房子拍卖的最低价补差价买过来，其借钱给张某的目的是想得到她的房子。张某之所以向其借钱，是因为张某欠范超的钱，她向其借钱来还范超的钱，但张某欠范超多少钱其不知道。 案发后辨认范超、马丽娜、张某和范超公司、与范超一起和张某谈还钱地点以及张某住房。 三、陈某被诈骗事实 2017年12月15日，陈某因急需用钱经邱某介绍向范超借款，范超了解到其名下有一套房产，遂同意向陈某出借8万元，并约定借款期限1个月，月息3%，但实际执行月息30%。范超当天向陈某转款8万元，陈某立即取现2.4万元，按照范超要求交给马丽娜，作为“砍头息”和手续费等费用。陈某此次借款实际得款5.6万元。2017年12月28日，陈某向范超借款2万元，加上之前借款8万元重新约定借款10万元，月息3%，范超当天向陈某转款2万元。次日，范超安排马丽娜将陈某约至其公司办公室要求陈某还款，陈某无力还款，范超提出向其出借8万元，借款期限22天，陈某同意后，马丽娜向陈某转款8万元，陈某立即取现2.4万元，按照范超要求交给马丽娜，作为“砍头息”和手续费等费用。陈某此次借款实际得款5.6万元。 2018年1月13日，范超又安排马丽娜将陈某约至办公室，与马丽娜、谢晓锋共同威胁其还款，陈某无力还款，范超遂推荐其向代某借款30万元用于偿还范超借款，陈某被迫同意，代某向陈某转款30万元，陈某立即取现25万元，按照范超要求交给马丽娜，作为“砍头息”和手续费以及偿还之前借款等费用。陈某此次借款实际得款5万元。2018年1月27日，在还款期限未到情况下，范超又安排马丽娜将陈某约至办公室要求其还款，陈某无力还款，范超、马丽娜遂扬言以滋扰家人的方式威胁其以房屋抵押的方式介绍其向“自贡团贷网”借款50万元，陈某被迫同意后，“自贡团贷网”通过罗某账户向陈某转款47.9186万元，陈某当日向范超转款30万元，剩余7.9186万元按范超要求交马丽娜收取。陈某此次借款实际得款10万元。 此笔事实中，范超、谢晓锋、马丽娜实际诈骗金额为49.7186万元。 上述事实，有经公诉机关在庭审中举证、质证的下列证据证实： 1.陈某、范超、马丽娜、罗某银行清单、交易明细，证实2017年12月15日范超向陈某转账8万元，陈某当日取现2.4万元；2017年12月28日，范超向陈某转款2万元；2017年12月29日，马丽娜向陈某转款5万元和3万元，陈某当日取现2.4万元；2018年1月13日，代某向陈某转款30万元，陈某当日取现25万元；2018年1月27日，罗某向陈某转款47.9186万元，陈某向范超转款30万元。 2.借条，证实陈某向代某借款30万元，借期2018年1月13日至2月12日，利息3分，超期天息2分，到期有权处理抵押物。 3.被害人陈某的陈述及辨认笔录，证实2017年12月15日，其通过邱某介绍在范超处借款8万元，其在马丽娜提供的一份格式条款合同上签了字，约定借款8万元，月息3分，借期22天，签好后范超转了8万元给其，并安排马丽娜陪其取现2.4万元作为头息和手续费，2万元转给了黄某，4000元支付宝转给了马丽娜。这时其才反应过来，不是按照月息3分算的，还款利息、日期都是虚假的，与合同完全不一样。2017年12月28日，范超喊其还钱，其没钱范超又出借2万元，加上之前借的8万元，打了10万元借条，借款期限22天，月息3分，范超说之前8万元借条会销毁，还查到其名下有房产。第二天，马丽娜又打电话叫其去范超办公室，过去后范超和马丽娜在，范超又喊还钱，其说现在拿不出钱，范超就说他又借钱给其。范超又转了8万元给其，安排马丽娜和其一起去取钱，并让其取2万元现金、支付宝转4000元都给马丽娜，其出具了借条，借款日期是2017年12月29日，借款期限22天，月息3分。 2018年1月13日，还没到还款期，马丽娜又打电话叫其到范超办公室，范超问好久还钱，其说没到还款日期而且也还不起，范超就给代某打电话，说有个30万元的生意做不做？不一会儿代某到了办公室，范超指着代某对其说“你先借他的钱还我的钱”，其怕不还钱走不到路就同意了，代某转了30万元给其，其向代某出具了30万元的借条，借款日期是2018年1月13日，期限22日，月息3分。范超让转25万元给他，马丽娜陪其在银行取了25万元现金，其交给了马丽娜。 2018年1月20多号，范超又来找其还钱，说他是之前那个30万元借款的担保人，其没钱还，范超叫其找贷款公司借钱，还让其用世纪滨江的房子抵押贷款，把钱还给他，然后安排马丽娜和谢晓锋跟着其去银行了解情况。2018年1月27日，其和马丽娜、谢晓锋在范超办公室，范超找来自贡团贷网工作人员陈某3、罗某和一名陌生男子，让其用房子抵押贷款50万元，借来还范超的欠款，范超、马丽娜、谢晓锋三人把其围在中间威胁，其被吓到了就同意借50万元，并用世纪滨江房子抵押给自贡团贷网，罗某转了47.9186万元给我，说扣了头息和手续费。钱到账后，马丽娜让其转了30万元给范超，另外取79186元现金给她，其问马丽娜为啥取这么多钱给她，她说是范超安排的，其打电话问范超为啥转这么多钱，范超说“你不管，喊你转好多就转好多”，其不敢多说直接按马丽娜说的把钱取出来给了马丽娜，同时转了30万元给范超。之后为了还款其把房子过户给邵某，邵某帮其还了团贷网的钱。 案发后辨认范超、马丽娜以及与范超商量贷款地点和取头息给马丽娜、办理房屋抵押团贷网和将房屋过户地点，借代某30万元取现25万元地点，收到罗某转款后转账给范超、取现给马丽娜地点。 4.证人代某的证言，证实2018年1月份，陈某通过范超找其借款30万元，月息3分，还说她在世纪滨江有房子。陈某在范超办公室向其出具了借款30万元的借条，其将30万元转账给陈某。后来陈某一分钱都没还，其找陈某她说借的30万元已还给范超了，还让其问马丽娜，马丽娜说陈某确实还给了范超。 5.证人黄某3的证言及辨认笔录，证实2018年1月，其在一担保公司上班，公司在内江万达广场租了一间办公室，其和罗某等人在做抵押借款，对外一般都称自己是做团贷网的，因团贷网是上市公司名气比较大。2018年1月的一天，罗某带陈某找到其，陈某拿她世纪滨江的房子抵押借款借50万元，借期1年，年利率11%，和陈某签了借款合同后，其和陈某去房管局做了抵押登记，几天后团贷网就把钱转给了陈某，几个月后陈某提前还款，就把抵押解除了。 案发后辨认陈某。 6.证人罗某的证言及辨认笔录，证实2018年年初，范超说陈某差他钱一直没还，但有一套房子，可以办房屋抵押贷款不？其说可以，过了几天范超就说陈某要办理房屋抵押贷款，并叫马丽娜给其对接。当天下午，马丽娜说她和陈某联系好了去看房子，其就和马丽娜、陈某一起看房子并拍了照，回到公司后向领导汇报客户办理房屋抵押手续，领导喊准备资料，其就给马丽娜说喊陈某把资料准备好。放款时其同事把钱转到其账户，其和马丽娜、陈某一起到银行将钱转给了陈某。 案发后辨认范超、谢晓锋、马丽娜、陈某。 7.证人邵某的证言及辨认笔录，证实陈某通过朋友向其借钱，说她差团贷网50万元，还差她朋友的钱，并说用她在世纪滨江二期的房子做抵押，其就同意了。之后陈某说她要卖这个房子，就和她谈好价格70万元，其转了53万元给她，剩下的钱陆续给了她。陈某将房子过户给了其妻子冉某。 案发后辨认陈某。 8.证人冉某的证言，证实陈某找邵某借钱的相关情况，与邵某证实的情况基本一致。 9.证人邱某的证言，证实2017年8月，因陈某要借6万元，其将她带到范超公司，范超问陈某基本情况，陈某说她在世纪滨江二期有一套房产，范超查了证实了房产的情况，就和陈某签了合同，出借6万元，借条写的8万元，其收了4000元中介费。 10.被告人范超的供述，证实2017年底陈某通过邱某找其借钱，其和陈某约定月息3角，以25天计算一个月利息，要扣头息，说好后借了8万元给陈某，陈某付了2.4万元头息。到期后没几天陈某又来借钱，其借了2万元给她，让陈某重新打了一份10万元的借条，前面8万元的借条就作废了。没过几天她又来借了8万元，这次扣了头息2.4万元。后来陈某又来找借30万元，其就介绍了代某借给陈某30万元，借条上的利息是月息3分，私下约定是月息3角，借款期限一个月，其做担保，陈某拿到30万元后给了其9万元头息，还了其18万元。再后来陈某在团贷网借了50万元，把还代某的30万元转给了其，因陈某不认识代某，其向陈某写了收条，其被抓后代某的30万元没给他。陈某打给其的借条都还给了她，30万元的借条在代某那里。 借款给陈某的借条上写的利息3分，但没按借条上的利息算，是双方商量，写在借条上怕陈某拿着借条告其放高利贷。 11.被告人马丽娜的供述及辨认笔录，证实2017年12月的一天，邱某将陈某带到公司借款，范超出借8万元给陈某，扣除头息和其他费用2.4万元，陈某签了借条后，范超让其陪陈某取钱，陈某取现2万元，通过支付宝转4000元，一共给了其2.4万元，其都拿给了范超。借钱给陈某是因为她在世纪滨江有套房子。范超都是在公司办公室找陈某收账，有几次其和谢晓锋也在。范超每次收账，都要喊谢晓锋一起。他俩一个唱红脸，一个唱白脸。 过了10多天，范超叫其通知陈某还钱，陈某到公司后，范超又借了2万元给她。第二天陈某又来公司找范超，范超再借8万元给她，范超叫其陪陈某去银行取钱，陈某取了2.4万元现金给其，其交给了范超。又过了10多天，范超叫其通知陈某还钱，其喊陈某到公司来，陈某来后，其和范超、谢晓锋、代某都在，范超喊陈某还钱，陈某说没钱还，范超和谢晓锋一个唱红脸，一个唱白脸，之后陈某就和范超谈好，由代某借30万元给陈某，陈某向代某出具借条，代某转30万元给陈某，陈某收到钱后还了25万元给范超，这25万元包含之前的本金和利息。陈某还不起代某的钱，范超叫其找下房贷公司，其就把罗某介绍给范超，之后就是她二人直接联系，范超和罗某联系好后，叫其和罗某、黄某3以及一个陌生男子带陈某去办理陈某世纪滨江房子抵押手续，手续办好以后，50万元到了罗某账户，罗某转了47万多给陈某，陈某收钱后转了30万元给其，其转给了范超，陈某还取了7万元多现金给其，其又把7万多现金交给了范超，把陈某之前的借条交给陈某，之后就再也没见到陈某了。陈某在范超处借了18万元，还了37万多，而且只借了1、2个月左右。范超一般是后面打的借条包含了前面的借款金额，前面的借条就作废，要不还给当事人，要不就自己撕了。 案发后辨认陈某以及陈某签订借款合同地点、陪陈某取现25万元和79186元地点和陪陈某办理房屋抵押手续地点。 12.被告人谢晓锋的供述，证实其不认识陈某，看了公安机关出示的照片，对这个女的有些印象，之前见到过，但在哪里因何事见过没印象了。不清楚范超是否借钱给她，是否找她收过账。 四、刘某被诈骗事实 2018年1月11日，被害人刘某因偿还个人债务向被告人范超借款，范超了解到刘某名下有房产，遂同意以房屋抵押的方式出借31万元，并虚构借款到账后先拿26万元帮刘某清偿之前债务，随后范超联系刘某1向刘某出借31万元，刘某出向刘某1出具借款31万元，月息2万元的借条后，范超安排马丽娜陪同刘某、刘某1办理房屋抵押手续，刘某1向刘某转款31万元，范超立即安排马丽娜收取刘某26万元现金交付刘某1，刘某1按照范超要求将其中25万元存入自己银行账户并向范超转账14万元。之后刘某多次联系范超将26万元用以偿还之前债务，范超均以各种理由推诿拒绝，将26万元非法占有。同年2月8日，范超因涉嫌犯罪被公安机关抓获。 此笔事实中，范超诈骗金额为26万元。 上述事实，有经公诉机关在庭审中举证、质证的下列证据证实： （一）书证 1.借条，证实2018年1月11日刘某向刘某1出具借款31万，借期2018年1月11日至2018年6月10日，利息百分之三每月，如逾期按总金额百分之二每天算违约金，违约金每日结清，超期一个月，出借人有权自行处置借款人的相关抵押物，处置价格由出借人自行与第三方协商，无需经借款人同意，出现争议双方可以向东兴区法院提起诉讼的借条。 2.刘某、刘某1银行明细、交易明细，证实2018年1月11日刘某1向刘某该卡转款31万元，刘某随后取现26万元；刘某1银行账户入账25万元后向范超转账14万元。 3.诉讼资料，证实2019年11月29日，刘某1向内江市市中区人民法院提起民事诉讼，要求刘某偿还31万元。2020年3月20日，市中区人民法院将该案移送公安机关处理。 4.被害人刘某的陈述及辨认笔录，证实2018年1月，因差林某的钱还不上，其联系一个网贷业务员问能否借到钱，他就将其带到范超办公室，范超和他朋友谈好借31万元，利息2万元，借期半年，并且把钱取出来后就把其之前的欠款还了，随后范超通知刘某1和马丽娜过来，安排刘某1和马丽娜与其一起办理房屋抵押，办了抵押后到银行，刘某1把钱转到其账户，其出具31万元的借条，还让其取出26万元去还钱，其取出26万元，刘某1安排马丽娜把26万元现金用袋子保管好后就走了。后来就联系不上人了。 案发后辨认范超、刘某1和借款地点、办理房屋抵押手续地点以及取现26万元地点。 5.证人林某的证言，证实2017年底，刘某用房屋抵押的方式向其借款11万元。 6.证人刘某1的证言及辨认笔录，证实2018年1月11日，范超向其借款，其提到他一个月前借的10万元都没还，范超就说等会就还，其去范超办公室找他，范超说是刘某要借钱，刘某在民族路有套房子，愿意用房子抵押借款，然后其和刘某达成借款协议，刘某向其借款31万元，每月利息1万元，范超还让其放心，说利息由他每月向其支付。后面他就安排马丽娜陪其和刘某去不动产登记中心办理房屋抵押手续，办完后其向刘某转账31万元，随后马丽娜给了其25万元现金，说有10万元是还其的，1万元是刘某第一个月的利息，还有14万元让其马上存进去又转给范超。其收到钱后就马上把25万元存了，转了14万元给范超。这25万元马丽娜说是范超的钱。 案发后辨认刘某、范超、马丽娜、胡某和与马丽娜、刘某办理房屋抵押手续地点以及借款当天存现25万元地点。 7.证人胡某的证言，证实其是刘某1朋友。2018年1月，刘某1说范超介绍了一个人向他借钱，用已抵押的房子来抵押，有剩余价值，刘某1就向其借了10万元，每月5分利息。 8.证人钟某的证言，证实其是内江农村商业银行诚信支行行长，其单位有个叫刘某4的人在2017年8月，以内江市市中区民族路的房子贷了19万元。 9.证人林某1证言及辨认笔录，证实2017年底，因刘某要借钱，其将他介绍给范超，不清楚刘某和范超怎么商量的，之后刘某说抵押已办好，叫其去范超办公室完善借款手续，到了后范超说31万元到账后先把之前的账还了，保证房子只有一个人抵押，刘某同意了，后来来了一个瘦高男子和一个女的继续谈，之后范超拿了一张打印好的借条给刘某签字按手印，然后瘦高男子和刘某还有那个女的一起去取钱。之后其找刘某要介绍费，刘某说借31万元，到手只有5万元，其他的钱都被范超拿走了。后面刘某打电话说一直联系不到范超。 案发后辨认范超、马丽娜、刘某、刘某1。 10.证人刘某4的证言，证实刘某是其儿子。2019年11、12月份，其接到一个电话，说他是刘某1的律师，刘某1起诉到市中区法院要求其和刘某还钱。其和刘某一起去了法院后，刘某1说刘某用房子做抵押借了他31万元，现在要求偿还31万元及利息，月利息3分。刘某说明明只借了5万元，还有26万元刘某1当天自己拿走了。刘某1说那26万元自己没拿，还说如果不还钱就拿房子来抵账。 11.被告人马丽娜的供述及辨认笔录，证实2018年1月，刘某来办公室找范超借款，刘某1也在，他们三人一起谈事，没过一会儿，范超安排其陪刘某、刘某1一起办理房屋抵押手续，将刘某的房子抵押在刘某1名下，办完房屋抵押手续后，三人到银行办理转账手续，刘某1转了31万元给刘某，刘某1叫刘某取26万元出来，他要陪刘某一起去还账。26万元取出来后其按照范超指示拿给刘某1。范超对其说这26万元是帮刘某还他之前差别人的账，范超被抓后刘某打电话问其好久帮他还账，其就知道范超肯定不会把钱拿给刘某了，也不会帮他还账。范超说帮刘某还之前的账其实就是想骗刘某。刘某借款31万元，实际到手5万元。 案发后辨认刘某1、范超、刘某以及辨认刘某签订借款合同地点和办理房屋抵押手续、取现25万元地点。 12.范超供述和当庭辩解，证实其经常在刘某1那里借钱。在出借给刘某的31万元中，有14万元是其向刘某1出具借条后一起借给刘某的。 13.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实范超向刘某12016年8至2017年12月借款情况。 五、陈某1被诈骗事实 2016年11月15日，被害人陈某1向范超借款3万元，双方签订借款3万元的借款合同，范超向陈某1转账3万元后，陈某1立即取现7500元，按照范超要求交给马丽娜，作为扣除“砍头息”和手续费等费用。陈某1此次借款实际得款2.25万元。2016年12月至2017年2月，陈某1每月支付借款利息4500元。2016年12月2日，陈某1再次向范超借款3万元，范超又采用上述同样方式出借3万元并收取“砍头息”和手续费等费用7500元，陈某1此次借款实际得款2.25万元。2017年1月至2月，陈某1每月支付借款利息4500元。 2017年6月26日，范超以陈某1未能偿还本金和利息为由将其约至其办公室催还借款本金、利息共计20万元，陈某1无力还款，范超遂推荐其向黄某（另案处理）借款20万元，陈某1向黄某出具借款20万元的借条，黄某向陈某1转账20万元，陈某1取现后，转账2万元给黄某作为“砍头息”和手续费等费用，转账18万元给范超，以偿还范超提出的未还借款和利息。当日，范超提出陈某1还欠其2万元借款，提供资金2万元给马丽娜安排其出借给陈某1，每月利息3000元，马丽娜转帐2万元给陈某1后，陈某1随即转账给范超。陈某1此次借款22万元分文未得，并于2017年7月至11月每月支付黄某利息5000元，支付马丽娜利息3000元。2017年12月13日，陈某1向黄某偿还本金20万元，向马丽娜偿还本金2万元。 此笔事实中，范超、谢晓锋、马丽娜实际诈骗金额为23.75万元。 上述事实，有经公诉机关在庭审中举证、质证的下列证据证实： 1.借款合同、收条，证实2016年11月15日、2016年12月2日，陈某1向范超分别借款3万元；2017年6月26日，陈某1向黄某借款20万元，月息3%，向马丽娜借款2万元，月息3%；2017年6月26日，范超收到陈某1还款18万元；2017年12月13日黄某收到陈某1还款20万元。 2.陈某1、范超、黄某、马丽娜银行明细，证实2016年11月15日、2016年12月2日，范超分别转账3万元给陈某1；2017年6月26日黄某转账20万元给陈某1，马丽娜转账2万元给陈某1，陈某1转账2万元给黄某，转账18万元和2万元给范超；2017年7月25日陈某1转账3000元给马丽娜，转账5000元给黄某；2017年11月27日陈某1转账5000元给黄某；2017年12月13日陈某1转账20万元给黄某，转账2万元给马丽娜。 3.被害人陈某1陈述，证实2016年11月15日，经朋友介绍找到范超借款3万元，范超说要扣除手续费3000元和当月利息4500元，签了借款合同后实际转到其账户22500元。其取现9000元，拿了7500元给范超。2016年12月2日，又找范超借了3万元,重新签订一份借款合同,还是取现支付了头息和手续费7500元，还支付了第一笔借款利息4500元。2016年12月15日，范超给了其马丽娜账户，让其通过ＡＴＭ存款支付当月利息。2017年1月2日、1月15日、2月2日、2月15日均采用同样方式各还了4500元。2017年4月，范超说本金和违约金、利息一共欠他10.6万元了，其问他为啥那么多，他说要到其单位和家里催款。到2017年5月，范超说本金、违约金、利息共14万元多了。他说逾期后利息要按天息算。2017年6月的时候，范超说其欠他20万元了，并介绍黄某借款20万元给其，其和黄某签订借条，借条利息3分，实际每月5000元。黄某转账20万元给其后，让其取现20万元，黄某扣除当月利息1万元、手续费1万元后，剩下的18万元其给了范超。范超出具了18万元的收条，说还差2万元，就由马丽娜出借2万元给其，其和马丽娜签了2万元的借条，借条利息3分，实际每月3000元，这2万元取现给了范超，随后每月支付马丽娜、黄某利息。2017年12月13日，其将本金一并还给马丽娜、黄某共计22万元，他们将借条给了其。向范超借款6万元，还了5个4500元，向黄某借款20万元，还了5个5000元，向马丽娜借款2万元，还了5个3000元。上述借款其实际到手4.5万元，最后还黄某、马丽娜本金共计28.25万元。其都不知道范超怎么算出来的20万元，范超说如果不还钱，就到其单位和家里其还钱，考虑到影响不好，其没法才找黄某借钱，又取了18万元现金给范超，因为黄某要收2万元的头息，范超又介绍马丽娜借2万元给其。 4.证人黄某的证言，证实2017年中旬，范超以其名义向他人出借20万元，还以其名义和借款人签订了20万元的借条。范超将20万元转给其其又转给借款人，过了段时间借款人将20万元还给其，其将借条还给借款人，再把20万元拿给范超，记不清是否收取了头息和利息，反正都全部给了范超。 5.被告人范超的供述，证实陈某1的借款都是事实，他也付了利息的。 6.被告人马丽娜的供述，证实2016年底，陈某1到公司找范超借了2次3万元，范超都安排其现金收取了手续费和头息7500元，其交给了范超，之后每隔半个月陈某1将4500元利息转给其，其又转给范超。之后一天，陈某1还不起钱，范超叫其转2万元给陈某1，陈某1和其签的借条，之后其陪他取现2万元给范超，回办公室听范超说，他还让陈某1借了20万元还钱。2017年12月，陈某1还了2万元给其，其给了范超，听范超还是黄某说过20万元本金和利息也还完了。陈某1实际到手45000元，还了差不多24万元。 六、谢某被诈骗事实 2016年12月1日，被害人谢某找范超借款5万元，双方签订了借款5万元，月息3%，借期10天的借款合同，范超向谢某银行转款5万元后收取头息、手续费1.5万元，谢某实际获得借款3.5万元。次日，范超又以同样的方式向谢某出借5万元，范超收取头息、手续费0.9万元，谢某实际获得借款4.1万元。2016年12月至2017年1月，谢某向范超还款14万元。 2017年1月25日，被害人谢某以其“锦绣花园”小区的房子作抵押向范超借款37万元，范超同意借款并与谢某签订借款37万元，月息1万元，借期4年的借款合同，范超实际向谢某银行转款26.5万元。之后范超以谢某未能按期偿还本金利息为由以38万元的价格将该房私自出售，将房款据为己有。之后范超以还需偿还40万元为由拒绝交付房屋。谢某该房屋经鉴定，价值371952元。 2017年1月13日，被害人谢某找被告人谢晓锋借款9万元，谢晓锋同意借款并与谢某签订了借款9万元，月息3%，借期3个月的借款合同，谢晓锋向谢某转款9万元后收取头息、手续费2.97万元，谢某实际获得借款6.03万元。2017年5月26日谢某向谢晓锋还款4万元。2017年7月11日、8月20日，谢某分别向杨某还款4.2万元和2.8万元。 2017年5月26日，被害人谢某找范超借款3万元，范超将3万元给马丽娜后，安排其出借给谢某，并与谢某签订了借款3万元，月息3%，借期10天的借款合同，马丽娜向谢某银行转款3万元后收取头息、手续费0.9万元，谢某实际获得借款2.1万元。谢某向范超还款4万元。 此笔事实中，范超、谢晓锋、马丽娜实际诈骗金额为23.9652万元。 上述事实，有经公诉机关在庭审中举证、质证的下列证据证实，本院予以确认： 1.谢某、范超、谢晓锋、马丽娜、杨某银行清单、交易明细，证实2016年12月1日、2日，范超分别转款两个5万元给谢某；2016年12月11日、12月12日，谢某转款49999元和10001元给范超；谢某2016年12月1日至2017年1月31日期间向范超、谢晓锋转账14万元；2016年5月1日至2017年7月31日，范超向谢某转账20万。2016年5月1日至2017年7月31日，谢某向马丽娜转款4万元。 2.收条，证实2017年7月11日杨某收到谢某还款4.2万元现金；2017年8月20日杨某收到谢某还款2.8万元现金。 3.借款合同，证实2017年1月13日谢某向谢晓锋（出借人）借款9万元人民币，月息3%，借款期限：2017年1月13日至2017年4月13日；2017年1月25日谢某向范超（出借人）借款37万元人民币，月息2.5%，借款期限：2017年1月25日至2022年1月24日；2017年4月13日谢某向谢晓锋（出借人）借款7万元人民币，借款期限：2017年4月13日至2017年4月30日；2017年5月26日谢某向马丽娜（出借人）借款3万元人民币，月息3%，借款期限：2017年5月26日至2017年6月4日；2017年7月7日谢某向谢晓锋（出借人）借款4.2万元，借款期限：2017年7月7日至2017年7月20日；2017年8月18日谢某向范超（出借人）借款4.5万元人民币，月息3%，借款期限：2017年8月18日至2022年8月21日。 4.谢某购房收款收据、个人贷款还款凭证、内江市东兴区价格认证中心内东区价认定（2020）68号价格认定结论书，证实谢某2006年贷款购买内江市东兴区东兴大道1号商品房，建筑面积88.56平米，并于2013年4月还清银行贷款，该房屋现价值371952元。 5.被害人谢某陈述，证实其是老师。因还不起之前在谢晓锋那儿借的钱，谢晓锋就带其去范超公司找范超借钱。范超借给其5万元,天息3分，每天利息1500元，先扣取前10天的利息,10天为一个周期,要还15000元利息,还款期10天,如果10天之内没还清,后面还钱必须还满整个周期,按10天为一个周期叠加,借5万元,实际到手3.5万元。范超叫马丽娜将格式借款合同拿给其签字，签好后范超转了5万元给其,钱到账后谢晓锋陪其到ＡＴＭ机取了1.5万元拿给范超,然后其又取了3万元还谢晓锋之前借他的钱。过了一两天,其又在范超那里借了5万元,收取的利息和还款期与第一次找范超借钱时一样。同样是5万元到其账户后，谢晓锋陪其取现9000元拿给谢晓锋,由谢晓锋转交给范超。5、6天后范超、马丽娜和谢晓锋给其打电话喊还钱,其没钱还，范超就将其约到他公司，谢晓锋和房间几个年轻娃儿摆晚上要去一个人家里收账,其听到就怕这些人如果来其家或单位收账,会影响其在单位的形象,给其家庭造成影响，其就喊谢晓锋帮忙借点钱,谢晓锋就介绍了刘某5，谢晓锋问有无房子来作抵押,其说锦绣四期有一套房子,刘某5就答应借10万元,天息3分,每天3000元,7天为一个周期,先扣取手续费、管理费和第一个周期的利息费,谈好后刘某5将钱转给其,实际到账只有7.5万元,其就和范超联系,范超让其将钱转给马丽娜,其就转将7.5万元转给了马丽娜。当时就还差范超差不多2万元没还了,范超说剩余的钱让尽快还他,利息每天600元钱,10天为一个周期。 之后刘某5一直催着还钱，其找谢晓锋帮忙借钱。谢晓锋说只有用房产证在范超那抵押借钱，其被逼没法,于2017年1月,去范超公司找到范超,范超让其写了一张委托书,委托他帮其办理将其位于内江市东兴区房屋过户给范超,范超说把房子过户给他,他才放心借钱给其,其把借范超的所有钱还清后,范超再把这套房子重新过户给其。之后范超安排他公司一个女职员去行政服务中心办理过户手续,因当时快过年了,没办成过户手续,就先办理了房屋抵押手续,2017年3月时才办理的房屋过户手续。2017年1月25日,范超通知其到他公司签借款合同,其借范超37万元,20万元通过转账,17万元拿现金,每月还范超9000多接近1万元的利息,范超让其将利息转到马丽娜银行账户。其用17万元现金归还了之前欠范超的债务,其和范超之前的债务就一笔勾销了。20万元陆续转到其银行账户后，其凑了点钱,还了刘某5的22万元,还了杨某14万元。其还了范超1个月利息后,就拿不出钱还范超后面的利息了,马丽娜以公司名义多次给其打电话让把利息还了,其就找亲戚朋友借了5万元转给马丽娜。2017年5月，其又去找范超借钱，范超喊马丽娜以私人名义借了3万元给其，还款方式和之前借范超钱一样。马丽娜转了3万元给其，谢晓锋陪其取现，拿了9000元给谢晓锋作为马丽娜第一个周期的利息。2018年1月，其转了4万元给马丽娜,借马丽娜的钱就算全部还清了。 2017年1月13日，其在谢晓锋那里借了9万元，每天还2700元天息。第二天其就转了29700元头息和手续费给谢晓锋。之后谢晓锋一直催其还款，2017年7月,谢晓锋给其前妻周某打电话说了其借钱的事,之后其姐姐谢某1和周某帮其找亲戚朋友借了15万元,将15万元现金还给了谢晓锋。2017年7月11日和2017年8月20日，谢晓锋委托杨某帮他收钱。其分别拿了4.2万元和2.8万元现金给杨某,其借谢晓锋的钱就算是全部还完了。2017年8月,其还分两次还了范超12.5万元现金,2017年9月份还了范超大约6万多现金,加上之前其将锦绣花园四期的房屋过户给范超,欠范超的钱就全部还清了。 其父母帮其借了16万，周某的亲戚、朋友借了12万，其姐姐、姐夫拿了15万，在他们朋友那里还借了18万，共帮其借了33万，前前后后还了66多万给范超。 6.证人周某的证言，证实其是谢某前妻。2017年7月，其接到谢晓锋电话，说谢某欠他钱，让其还账，还威胁其和谢某都是有单位的人，如果不还钱就去单位找麻烦，其问谢某，他说差谢晓锋16万元。其就向亲朋好友借钱凑了16万元，和谢某一起把钱还给了谢晓锋，他把欠条还给其。后来就是谢某他姐帮他还账。 7.证人谢某1的证言，证实谢某是其弟弟。2017年7月，谢晓锋打电话给周某喊还钱。一家人就到处借钱帮谢某还钱。其分两次以现金方式帮谢某还了10多万元给谢晓锋。没过两天，谢某说在范超那还借了钱，其又到处借钱凑了10万元，由谢某带其去万达那家文东金融公司还给范超。没过几天谢某对其说，前几天还的10万元是利息，本金还没还，而且他名下那套房子已过户给范超，抵押了40多万元。其和谢某一起去范超公司说这个房子的事，范超说上次还的是利息，如果不要房子，就把剩余利息还了，房子是他的，这事就了结了。如果要房子就拿40多万元，把房子给谢某，但不能过户。想到不能过户，其就不要房子了。其问范超谢某到底还差他多少钱，范超说还有10多万元，其就到处借钱，通过转账和现金方式还钱给范超，才把这事了结。其帮谢某还了谢晓锋10多万，还了范超2、30万。谢晓锋是现金还的，范超是现金加转账还的。帮谢某还账，谢晓锋和范超没出具任何收条。 8.证人雷某的证言，证实谢某是其舅舅。2016年底其知道了谢某在外借了高利贷，搞得妻离子散，家里人到处借钱帮他还账，其妈妈谢某1为了帮他还钱把房子都卖了。 9.被告人范超的供述，证实2017年，谢某来公司找其借了很多次钱，大约借了三、四十万元。前面几次谢某都正常偿还本金和利息，后面几次借的金额比较大，谢某就还不起本金和利息，他就提出把他位于内江市东兴区的房子过户给其，然后其再补5万元给谢某，其和谢某的债务就一笔勾销了。2016年12月1日和12月2日其分别转了5万元给谢某，是他借的钱。2016年12月11日和12月12日谢某转给其一笔49999元和一笔10001元是他还的钱。其银行账户所有转给谢某的钱都是借给他的，他银行账户转给其的钱都是还给其的，有时其借给他的钱是现金，具体现金借给他多少记不清了。 一次谢某让其投资10万元做虫草生意，其拿了10万元现金给谢某，最后不知他赚了还是赔了，谢某主动说这笔钱算在他将他锦绣四期房过户给其的那笔钱里。谢某还不起其的借款后，主动将房子过户给其抵账，因要回收自己的资金其就将这套房子卖了。 记不清是否认识刘某5和杨某1。谢某找马丽娜借的3万元是其出资的,出借人写的马丽娜。3万元是否收取利息记不清了。 谢晓锋向谢某转了很多笔钱都是给其安排的，具体以银行交易为准。当天借钱第二天还就不需出具借条,借款比较久就会出具借条。出借给谢某的借条上出借人有时写其的名字,有时写谢晓锋的名字。谢某说怕他老婆查他银行流水,发现他在其这里大量借钱,所以让写谢晓锋的名字。 10.被告人马丽娜的供述，证实2017年5月26日,谢某来公司找范超，一会儿范超叫其以自己的名义借3万元给谢某,但这3万元由范超出,利息按天息3分算。其把钱转给谢某后,就让谢某把9000元头息取出来。范超让其拿公司固定格式的空白借条让谢某填写,借条以其名义出借3万元给谢某,头息情况没写在借条上。借条写好后,谢某就取了9000元头息交给其,其又交给范超。这3万元借条上签订的内容与实际还款方式不一样。借条上没写收取利息的方式。 11.被告人谢晓锋的供述，证实谢某经常找其借钱，后来谢某又找范超借钱。2016年上半年，范超将3万元交给其安排其借给谢某，其和谢某见面后让他填好借条，就把3万元借给了谢某，其把借条交给范超。后来其还帮范超给谢某办过几次借款。其借给谢某9万元和7万元，都是由范超出资，安排其借给谢某，谢某把借条填好后其就将钱转给谢某，然后将借条交给范超。 其每次转账给谢某没收头息,范超收没收就不知道了。范超以其名义出借了23.2万元给谢某,因为这些都是有借条的。谢某还了多少钱没印象了,中途范超叫其催过谢某还钱,后面都是范超和谢某对接了。 七、另查明，2014年4月17日，范超出资20万元成立内江市文东建筑装饰有限公司。经营范围：建筑装饰；销售：建材（不含木材）。2019年1月22日决议解散注销。被告人范超、谢晓锋、张中夏、钟宗利均系公安机关抓获归案，张中夏、钟宗利到案后如实供述了自己的主要犯罪事实。被告人马丽娜系公安机关电话通知后主动到案，并如实供述其犯罪事实。被告人周和丹经公安机关通知后到案，但否认了与范超共谋的事实。案发后谢晓锋、张中夏、钟宗利等人获得唐某的谅解。范超于2017年8月4日因非法拘禁罪被内江市东兴区人民法院判处拘役六个月，缓刑十个月；2019年4月23日因诈骗罪、非法拘禁罪被内江市市中区人民法院判处有期徒刑四年三个月，并处罚金三万元；被告人谢晓锋2019年4月23日因诈骗罪、非法拘禁罪被内江市市中区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金一万元；被告人马丽娜2019年4月23日因诈骗罪被内江市市中区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金一万元，该罚金已缴纳。在侦查阶段，公安机关接受被害人提供的借条、收条复印件共18张，查封了内江市东兴区东兴大道房屋（产权号：0001551，权利人：范超）、内江市市中区科始坳村房屋（产权号：0000264，权利人：范超）、内江市市中区汉渝大道房屋（产权号：2015518684，权利人：范超、晏某）。内江市市中区汉渝大道房屋系范超与晏某按揭购买。 以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人的人口信息表，证实被告人均系完全刑事责任能力人。 2.人身检查笔录，证实2019年12月19日，对范超、黄某人身进行检查，2019年10月6日、10月24日对周和丹、马丽娜人身进行检查。被告人人体表均无明显外伤，无陈旧性伤疤。 3.到案经过，证实公安机关2018年2月8日将被告人范超、谢晓锋抓获；于2020年4月29日将张中夏抓获。2020年5月12日将钟宗利抓获；于2019年10月24日电话通知被告人马丽娜到公安机关办案中心接受讯问，马丽娜自动到案并如实供述其犯罪事实；于2019年10月6日电话通知被告人周和丹到公安机关办案中心接受讯问，周和丹自动到案并如实供述其犯罪事实。 4.内江市东兴区人民法院（2017）川1011刑初282号刑事判决书、内江市市中区人民法院（2018）川1002刑初325号刑事判决书，证实被告人范超于2017年8月4日因非法拘禁罪被内江市东兴区人民法院判处拘役六个月，缓刑十个月；2019年4月23日因诈骗罪、非法拘禁罪被内江市市中区人民法院判处有期徒刑四年三个月，并处罚金三万元；被告人谢晓锋于2019年4月23日因诈骗罪、非法拘禁罪被内江市市中区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金一万元；被告人马丽娜于2019年4月23日因诈骗罪被内江市市中区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金一万元，该罚金已缴纳。 5.工商登记基本情况表，证实2014年4月17日，内江市文东建筑装饰有限公司成立，法人代表为范超。 6.刑事谅解书，证实案发后，唐某对范超等人表示谅解。 7.扣押决定书、扣押清单、协助冻结财产通知书、协助查封通知书、借条、收条，证实公安机关在侦查阶段扣押了借条、收条，查封被告人的财产情况。 8.证人晏某的证言及购房发票，证实范超是其丈夫。其和范超共有一套西城时代房产，是2013年其和范超结婚后买的，范超付的首付，开始是范超付按揭款，范超出事后就是其在支付按揭款，现在还没拿到房子。 上述证据来源合法、客观真实，与案件事实相关联，本院予以采信。 针对控辩双方对事实认定和法律适用存在的争议，本院评判如下： 一、被告人范超、周和丹向侦查机关所作的供述是否应作为非法收集的证据予以排除问题 范超、周和丹提出侦查机关办案人员对其有刑讯逼供的行为，申请其向侦查机关所作供述系非法证据，应当予以排除。本院经审查后认为，侦查机关办案程序合法，不存在对范超、周和丹刑讯逼供等非法收集证据的情况。故对范超、周和丹提出的该项辩解，本院不予支持。 二、本案是否构成“套路贷”问题 根据两高、两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定，“套路贷”，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。 本案符合“套路贷”的以下特征： 1、制造民间借贷的假象。本案存在大量虚增债务、隐瞒真实借款金额的事实：被害人张某实际借款8万元，经被告人虚增债务，最后垒高至42万元；被害人陈某最初借款8万元，经被告人欺骗出具了30万元的借款协议，经虚增债务，最后垒高至50万元。被告人刻意制造对自己有利的转账记录，而往往在扣除费用时让被害人以现金给付造成被害人举证不力的不利局面。 2、制造资金走账流水等虚假给付事实。被告人范超在实际放款后均要扣除名目繁多、比例较高的保证金、手续费、砍头息等费用，使被害人实际得款远远低于被告人转款金额，制造已将借款协议中的金额全部给付被害人的假象。同时，在被害人多次借款后，要求被害人汇总之前的借款本金和利息，并签订虚假的借款协议，制造流水假象，以此向被告人主张权利，达到非法占有的目的。 3、恶意制造借款金额。当被害人无力偿还时，被告人范超安排介绍他人为被害人借款还债或再次要求被害人从某处以高利借新债还旧债，不断垒高债务，最后导致被害人无力还债。 4、软硬兼施“索债”。在被害人债务到期后，被告人利用自己手中掌握的借款协议和银行流水等有利证据通过诉讼方式“索债”或通过跟踪、威胁、骚扰等“软暴力”方式讨债。且被告人范超在出借前，对借款人的家庭住址、工作单位等会展开调查，对被害人情况较为了解，借给被害人都是短期借款，利率高得离谱，通过威胁引诱被害人不断借款，继而达到非法占有被害人财产的目的。 综上，本案已具备两高两部关于“套路贷”的犯罪手法和步骤的特征，属于“套路贷”犯罪，故对被告人范超提出借款人均系自愿、主动向其借款，与借款人之间系民间高利贷行为的辩解意见，本院不予支持。 三、本案是否属于恶势力集团犯罪问题 恶势力犯罪集团，是指符合恶势力全部认定条件，同时又符合犯罪集团法定条件的犯罪组织。本案构成恶势力集团犯罪。首先，本案中涉案人员较多，已超三人。其次，组织成员相对固定，有明显的首要分子和积极参加者。在本案犯罪行为中，有出资人，有负责招揽业务的人员，有催债的人员，还有协助放款的人员。该组织架构明确，人员相对固定，分工明确。再者，该组织系以犯罪作为主要目的。自2016年以来，范超等人通过“套路”方式先后骗取多名被害人的钱财。最后，本案造成的社会影响恶劣。本案诈骗金额特别巨大，并造成被害人房屋被变卖的严重后果，破坏了正常的金融秩序，在本地区造成了恶劣的社会影响。故范超辩护人提出不应认定为恶势力犯罪集团的辩护意见，本院不予支持。 四、被告人范超、谢晓锋、马丽娜、周和丹是否构成诈骗罪问题 根据两高两部的上述规定，被告人范超以非法占有为目的，通过各种“套路”的方式，即采用了欺骗手段，使被害人自愿向被告人范超给付财产，从而使被害人遭受损失，其行为构成诈骗罪。被告人谢晓锋、马丽娜长期跟随范超从事个人借贷业务，二名被告人明知范超通过“套路”方式骗取他人钱财，仍听从范超安排，让被害人出具虚假借条，向范超提供个人银行账户，帮助范超放款、收款或催收债务，并协助范超带被害人去银行制造走账记录等虚假给付事实，二名被告人与范超构成诈骗罪共同犯罪。 被告人周和丹明知张某已不能偿还范超借款，仍与范超共谋，隐瞒与范超共同出资的真相，使张某陷入错误认知后，诱骗张某签订虚高借款合同，虚增债务，制造银行流水痕迹，伪造出张某取得全部借款的假象，之后用虚假借款合同作为真实借款向法院提起诉讼，以骗取张某的财产。周和丹主观上以非法占有为目的，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的犯罪行为，符合诈骗罪构成要件，与范超构成诈骗罪共同犯罪。故周和丹及其辩护人提出其不构成诈骗犯罪的辩解和辩护意见，本院不予支持。 五、关于被告人谢晓锋、马丽娜、周和丹诈骗犯罪事实和犯罪形态、犯罪金额的认定问题 被告人谢晓锋、马丽娜作为范超“套路贷”犯罪集团重要成员，长期跟随范超从事个人借贷业务，二名被告人所直接参与的行为系整个犯罪过程中的重要环节，对本院事实认定中的每一笔犯罪事实均有不同程度的参与，与范超形成了诈骗的共同犯罪故意，应该对诈骗总金额承担责任。被告人周和丹在范超将张某借款金额垒高至42万元时，与范超共谋出借42万元给张某，制造银行流水，与范超形成了诈骗的共同犯罪故意，应该对张某被诈骗全部金额承担责任。被告人向被害人主张偿还的款项扣除被告人实际支付给被害人的本金数额，应认定为诈骗犯罪数额。经查，被告人范超、谢晓锋、马丽娜、周和丹的供述，被害人张某、陈某、刘某、陈某1、谢某的陈述，证人杨某、黄某等人的证言，借条、银行明细清单、转账记录等证据能够相互印证，证实范超、谢晓锋、马丽娜骗取张某13.1万元，犯罪既遂；骗取陈某49.7186万元，犯罪既遂；骗取陈某123.75万元，犯罪既遂；骗取谢某23.9652万元，犯罪既遂。被告人范超骗取刘某26万元，犯罪既遂。被告人周和丹骗取张某1.5万元，犯罪既遂。公诉机关指控谢晓锋、马丽娜的犯罪金额未适用共同犯罪，且指控谢某被诈骗犯罪金额中，有部分仅有被害人谢某的陈述，无其他证据予以佐证，不能认定。故范超提出未收到谢某以现金方式还款20万元和15万元，其辩护人提出谢某还款20万元、15万元不应认定为范超犯罪金额的辩解和辩护意见，本院予以采纳。公诉机关指控上述四名被告人的犯罪金额存在误差，本院予以纠正。谢晓锋、马丽娜及其辩护人提出二被告人未参与陈某被诈骗事实，马丽娜及其辩护人提出未参与张某被诈骗事实的辩解和辩护意见，本院不予支持。 六、关于被告人范超、谢晓锋是否构成坦白，被告人周和丹是否构成自首的问题 被告人范超、谢晓锋到案后对其参与的犯罪事实刻意回避，不能认定为坦白。被告人周和丹在其妻子告知民警在家中寻其未果后，在原地等待民警将其带至办案机关，系自动投案，到案后如实交代了其与范超共同出资出借给张某的情况，虽对其行为性质进行了辩解，但不影响其自首的成立。周和丹辩护人提出周和丹构成自首的辩护意见，本院予以支持。 七、关于张中夏是否是该犯罪集团一般成员的问题 张中夏及其辩护人提出张中夏不是恶势力犯罪集团一般成员。经查，张中夏此前曾供职于范超公司，对范超实施套路贷的行为和手段均知晓，虽其之后离职，但在唐某非法拘禁案中，经范超邀约后，即刻参与对唐某实施限制人身自由，其与范超仍联系紧密，应认定其为该犯罪集团的一般成员。 本院认为，被告人范超、谢晓锋、马丽娜、周和丹以非法占有为目的，诈骗公民财物，其行为均已触犯刑法，构成诈骗罪，且系共同犯罪。其中，范超诈骗金额为177.4338万元，156.5338万元为既遂，20.9万元为未遂，谢晓锋、马丽娜诈骗金额为151.4338万元，130.5338万元为既遂，20.9万元为未遂，均属数额特别巨大。周和丹的诈骗金额为22万元，1.5万元为既遂，20.5万元为未遂，属数额巨大。谢晓锋、张中夏、钟宗利为索取非法债务非法剥夺公民人身自由，其行为均已触犯刑法，构成非法拘禁罪，且系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。在共同犯罪中，范超系组织、策划者和获益者，为首要分子，系主犯，应对集团成员所犯所有罪行承担责任。谢晓锋、马丽娜、周和丹、张中夏、钟宗利在共同犯罪中起帮助作用，系从犯，应当从轻、或减轻处罚。在诈骗犯罪中，对于因意志以外的原因未得逞的未遂部分，酌情从轻处罚。范超、谢晓锋一人犯数罪，应当数罪并罚。马丽娜在判决宣告后，刑罚执行完毕以前发现漏罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。案发后，马丽娜、周和丹有自首情节，依法从轻或减轻处罚。张中夏、钟宗利具有坦白情节，且认罪认罚，依法从轻、从宽处罚。谢晓锋、张中夏、钟宗利获得被害人谅解，酌情从轻处罚。本案中，被告人范超为首要分子，其实施“套路贷”违法所得的一切财物，应当予以追缴；给被害人造成的经济损失，依法应当责令其退赔被害人。被告人范超、周和丹为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，依法予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一款、第二十五条第一款、第二十三条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十九条、第七十条、第七十七条第一款、第七十二条第一、三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、《最高人民法院关于对为索取法律不予保护的债务非法拘禁他人行为如何定罪的解释》之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、范超犯诈骗罪判处有期徒刑十年十个月，并处罚金人民币二十万元，与原判诈骗罪、非法拘禁罪有期徒刑四年三个月，并处罚金三万元合并，决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二十三万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年2月8日起至2031年8月7日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人谢晓锋犯诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元，犯非法拘禁罪判处拘役五个月，与原判诈骗罪、非法拘禁罪有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元合并，决定执行有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币三万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年2月8日起至2023年12月7日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人马丽娜犯诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，撤销内江市市中区人民法院（2018）川1002刑初325号刑事判决书判处有期徒刑二年缓刑二年，并处罚金人民币一万元的缓刑部分，决定合并执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月24日起至2023年6月23日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人周和丹犯诈骗罪判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人张中夏犯非法拘禁罪，判处拘役五个月，缓刑十个月。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。） 六、被告人钟宗利犯非法拘禁罪，判处拘役五个月，缓刑八个月。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。） 七、对被告人范超一切违法所得（含被告人周和丹交付给被害人张某的本金人民币二十万元）予以追缴，退赔被害人张某经济损失人民币十一万六千元；退赔被害人陈某经济损失人民币四十九万七千一百八十六元；退赔被害人陈某1经济损失人民币二十三万七千五百元；退赔被害人谢某经济损失人民币二十三万九千六百五十二元；退赔被害人刘某经济损失人民币二十六万元。对被告人周和丹违法所得人民币一万五千元予以追缴退赔给被害人张某。对被告人范超交付给本案被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长 毛战英 审 判 员 黄川江 审 判 员 刘中正 二〇二〇年九月二十九日 法官助理 米志刚 书 记 员 袁晓冰 附：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。 犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。 为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。 国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 …… 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 三、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 ……。 四、《最高人民法院关于对为索取法律不予保护的债务非法拘禁他人行为如何定罪的解释》为了正确适用刑法，现就为索取高利贷、赌债等法律不予保护的债务，非法拘禁他人行为如何定罪问题解释如下： 行为人为索取高利贷、赌债等法律不予保护的债务，非法扣押、拘禁他人的，依照刑法第二百三十八条的规定定罪处罚。