湖南省长沙市望城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0112刑初217号 公诉机关长沙市望城区人民检察院。 被告人廖灿，曾用名廖建元，女，1963年1月13日出生，汉族，初中文化，无业，中共党员，户籍地长沙市望城区，现住长沙市开福区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月24日被长沙市公安局望城分局刑事拘留，2020年1月8日被执行逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。 辩护人张淑元，湖南仁润律师事务所律师。 公诉机关以长望检公诉刑诉〔2020〕142号起诉书指控被告人廖灿犯非法吸收公众存款罪一案，本院于2020年9月4日受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，于同月21日公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察员李翔出庭支持公诉。被告人廖灿及其辩护人张淑元、集资参与人代表吴某1到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控,2010年初至2012年底期间，被告人廖灿利用自己曾经在信用社工作的名声和影响力和给予高息、按期还款付息等承诺，通过自身宣传或口口相传的方式，向望城区乌山街道、高塘岭街道等地的社会各界人员吸收资金。出于对廖灿的信任或受高息诱惑，越来越多的人向其提供资金。截至2012年底，廖灿共吸收秦某、李某1、李某2等82人（户）资金共计646万元。其中1.秦某7万元、2.李某110万元、3.李某211万元、4.金某13万元、5.吴某1ｌｌ万元、6.刘某25万元、7.谭某110万元、8.吴某227万元、9.黄某18万元、10.谢某1ｌ万元、11.何某5万元、12.黄某25万元、13.罗某、李某314万元、14.张某1ｌ万元、15.谭某26万元、16.卞某1、朱某15万元、17.李某4、卞某210.2万元、18.卞某32万元、19.刘某3、余某12.9万元、20.吴某320万元、21.卞某45万元、22.谢某21.5万元、23.陈某12万元、24.陈某2、陈某310万元、25.李某52万元、26.易某15万元、27.厉某、刘某426.4万元、28.陈某414.5万元、29.丁某110万元、30.刘某50.4万元、31.刘某62万元、32.袁某12万元、33.余某22万元、34.余某42万元、35.易某2、任某1、许某7万元、36.任某2、任某18万元、37.王某11.4万元、38.丁某210万元、39.刘某71万元、40.周某24万元、41.任某41.6万元、42.杨某110万元、43.张某28万元、44.李某613万元、45.卞某56.3万元、46.陈某54.7万元、47.刘某82万元、48.黄某3、饶某15万元、49.刘某93万元、50.高某118万元、51.杨某245万元、52.张某3、唐某40万元、53.谭某311万元、54.黄某43万元、55.李某712万元、56.李某83.9万元、57.苏某30.5万元、58.李93.5万元、59.周某3、李某10、李某115万元、60.李某1219.5万元、61.黄某55万元、62.袁某24.7万元、63.黄某65万元、64.蔡某3万元、65.马某4万元、66.邓某12万元、67.邓某26万元、68.李某137万元、69.朱某23万元、70.危某2万元、71.李某144万元、72.周某43.4万元、73.李某157万元、74.周某5、丁某34万元、75.周某6、周某7、金某23.6万元、76.李某161.4万元、77.李某176.5万元、78.高某220万元、79.高某3、高某410万元、80.李某182.6万元、81.王某21万元、82.李某19、朱某35.5万元。 2013年初，因资金链断裂，无法支付利息和本金，被告人廖灿逃离长沙市望城区。2019年12月24日，廖灿被公安机关抓获归案。除去案发前已归还的本金和支付的利息、发案后亲属代为赔偿的资金67余万元外，仍有570余万元无力偿还，给集资参与人造成巨大经济损失。 公诉机关认为，被告人廖灿非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在侦查、审查起诉阶段，廖灿如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。廖灿自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。当庭调整量刑建议为建议判处被告人廖灿有期徒刑四年，并处罚金。 被告人廖灿对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在庭审中亦无异议，表示自愿认罪认罚，并提出身体不好，请求从轻处罚。辩护人提出的辩护意见是：对指控的事实及罪名均无异议，被告人廖灿具有如下从轻、减轻处罚情节：1.年龄偏大，系初犯，犯罪恶性较小；2.具有坦白情节，认罪认罚，悔罪态度诚恳主观恶性较小。建议法院按照认罪认罚具结书确定的量刑判决。 经审理查明，除去案发前已归还的本金和支付的利息及发案后亲属代为赔偿的资金69.05万元外，被告人廖灿仍有576.95万元无力偿还，给集资参与人造成巨大经济损失。本院经审理查明的其余事实与公诉机关指控的事实一致，本院予以确认。 上述事实，有经庭审查证属实的以下证据证实：1.书证：接报案登记表、接报案回证、立案决定书、发破案经过、抓获经过、常住人口信息、廖灿任职文书（客户联络员档案、居间合同、业务代办员业务代理关系终止合同等）、中国银行保险监督管理委员会湖南监管局《关于回复廖灿是否具有吸收公众存款资质的函》、民事案件相关材料、出国、出境记录、不动产登记信息记录、长沙市望城区市场监督管理局证明、银行开户信息、交易明细、欠（借）条、廖灿涉嫌非法吸收公众存款案公告、公安机关的情况说明等书证；2.证人周某1、刘某1以及秦某、李某1、李某2等集资参与人的证言；3.被告人廖灿的供述与辩解。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人廖灿违反国家金融管理法律法规的规定，未经有关部门依法批准，以口口相传的方式向社会公开宣传，并承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，金额达到646万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人廖灿到案后，如实供述了自己的罪行，自愿认罪认罚，依法从轻处罚和从宽处理。案发后，被告人廖灿主动退还了部分款项，酌情从轻处罚。公诉机关当庭提出的调整后的量刑建议没有明显不当，本院予以采纳。对辩护人提出的与本院上述认定一致部分的辩护意见，本院予以采纳。 综上所述，对被告人廖灿依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人廖灿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2019年12月24日起至2023年12月23日止；罚金限本判决生效之日起十日内缴纳至本院。） 二、对集资参与人尚未退赔的损失，责令由被告人廖灿继续退赔（应予退赔的集资参与人及金额见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  袁利平 人民陪审员  贺建平 人民陪审员  佘利辉 二〇二〇年九月二十一日 法官助理  王高瞻 代理书记员  易 娟 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。