杭州市萧山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0109刑初1437号 公诉机关杭州市萧山区人民检察院。 被告人干杰，男，1987年8月10日出生于浙江省杭州市，汉族，大专文化，原杭州中某金融信息服务有限公司实际控制人，户籍地杭州市余杭区；因本案于2018年9月3日被刑事拘留，同年10月10日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人殷宏伟，上海汇业（宁波）律师事务所律师。 被告人邓让海，男，1989年8月29日出生于湖南省祁阳县，汉族，大专文化，户籍地祁阳县；因本案于2018年11月16日被取保候审，经本院决定，于2019年11月16日被继续取保候审，2020年9月28日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人叶斌、朋礼松，浙江允道律师事务所律师。 被告人陈驹，男，1990年9月4日出生于广西壮族自治区北海市，汉族，大学文化，户籍地北海市海城区；因本案于2018年9月19日被刑事拘留，同年10月17日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人吕继雷，浙江六和律师事务所律师。 辩护人唐杰，广东黄上员律师事务所律师。 被告人刘异，女，1977年10月27日出生于四川省都×堰市，汉族，大专文化，原系四川都×机械有限责任公司财务，户籍地都×堰市；因本案于2018年9月7日被临时羁押于四川省成都市看守所，同年9月15日被刑事拘留，同年10月10日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人唐爱民，上海汉盛（深圳）律师事务所律师。 辩护人梁炜华，广东智洋律师事务所律师。 被告人赵冉，女，1979年11月2日出生于浙江省临海市，汉族，大学文化，户籍地临海市；因本案于2018年10月16日被刑事拘留，同年11月9日被取保候审，经本院决定，于2019年11月9日被继续取保候审，2020年9月28日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人蒋立新、陈少杰，北京天达共和（杭州）律师事务所律师。 被告人董元骏，男，1990年8月10日出生于浙江省金华市，汉族，大学文化，户籍地金华市婺城区；因本案于2018年9月3日被刑事拘留，同年10月10日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人周尚檬，浙江六和律师事务所律师。 辩护人王奕林，广东智洋律师事务所律师。 被告人许立，男，1980年4月13日出生于浙江省杭州市，汉族，大学文化，户籍地杭州市下城区；因本案于2018年9月8日被刑事拘留，同年10月10日被取保候审，经本院决定，于2019年10月10日被继续取保候审。 辩护人章敏、章栋，浙江浙经律师事务所律师。 杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉刑诉〔2019〕1375号起诉书、杭萧检公诉刑补诉〔2020〕6号补充起诉决定书指控被告人干杰、邓让海、陈驹、刘异、赵冉、董元骏、许立犯非法吸收公众存款罪，分别于2019年8月9日、2020年6月24日向本院提起公诉。本院于2019年8月12日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员罗贵、代理检察员颜利兴出庭支持公诉，被告人干杰、邓让海、陈驹、刘异、赵冉、董元骏、许立及上述辩护人到庭参加了诉讼。期间，因检察机关需补充侦查提出延期审理建议二次，依法延期审理二个月。经浙江省杭州市中级人民法院批准，依法延长审理期限三个月。现已审理终结。 杭州市萧山区人民检察院指控： 第一部分 1.2017年9月，被告人干杰、赵冉、邓让海等人结伙，为从事网络借贷业务，收购杭州中某金融信息服务有限公司（以下简称中某公司，注册地杭州市萧山区），由被告人赵冉担任法定代表人。其等人在未取得地方金融监管部门备案登记，未取得电信业务经营许可的情况下，于2017年11月通过中某公司上线“有理树”平台，以网络借贷信息中介形式，通过网页广告等方式宣传推广，以投资奖励、年化利率9.6%-12%等高息回报为诱饵，发布期限为3至95天不等的借款标的，公开向社会不特定公众吸收资金。 2017年11月至2018年3月中旬，其等人向杨某礼、张某薪、朱某艳等7000余人吸收资金约90000000元。 2.2018年3月下旬，银×天成集团有限公司（以下简称银×集团）收购中某公司；并与被告人干杰、赵冉、邓让海等人约定，由被告人干杰、邓让海等人继续负责平台运营等工作，待平台吸收资金达300000000元，被告人干杰、赵冉、邓让海等人最高可以获取“股权转让款”、“运营费”合计90000000元。 银×集团指派被告人陈驹担任中某公司法定代表人，被告人刘异担任中某公司财务部负责人，被告人董元骏担任中某公司风控部负责人。被告人许立于2018年4月应聘入职中某公司，负责该平台放款、回款及报销等财务工作。 2018年3月下旬至7月，其等人通过微信公众号等网络途径宣传推广，以返现奖励、年化利率10.6%-13%等高息回报为诱饵，在“有理树”平台发布35至95天不等的虚假借款标的，公开向社会不特定公众吸收资金。2018年7月，平台出现兑付逾期的情况下，该平台仍公开发布虚假标的吸收资金，直至公安机关立案。现查明，2018年3月22日至2018年7月26日，该平台从被害人荣某、李某1、李某2等17000余名投资人处吸收、使用资金约400000000元，造成4000余名被害人本金损失约220000000元。 综上，被告人干杰、赵冉、邓让海涉及非法吸收公众存款约490000000元，造成损失约220000000元；被告人陈驹涉及非法吸收公众存款约400000000元，造成损失约220000000元；被告人刘异参与2018年3月底至7月中旬平台运作，涉及非法吸收公众存款约330000000元；被告人董元骏参与2018年3月底至6月底平台运作，涉及非法吸收公众存款约320000000元；被告人许立参与2018年4月至7月平台运作，涉及非法吸收公众存款约320000000元。 被告人干杰、赵冉、邓让海等人共计非法获利约63000000元。其中，被告人干杰共计非法获利约19190000元；被告人赵冉共计非法获利约4640000元；被告人邓让海共计非法获利约2430000元。被告人陈驹非法获利约50000元，被告人刘异非法获利约33000元，被告人许立非法获利约20000元。 案发后，被告人陈驹、邓让海主动投案，到案后如实供述上述主要事实；被告人赵冉、刘异、董元骏、许立到案后均如实供述上述主要事实。被告人赵冉已退赃700000元、轿车1辆；被告人邓让海已退赃2190000元。 第二部分 2015年7月，骆某力、王某华、王某奎（均另案处理）成立杭州孔×金融信息服务有限公司（注册地杭州市拱墅区，实际经营地杭州市下城区，以下简称“孔×公司”），于2015年11月上线“人人爱家金融”平台，发布“爱家宝”、“稳赚计划”等理财标的，以年化收益7％至12％的高息为诱饵，通过网络等途径公开向社会不特定公众吸收资金。2016年9月，骆某力等人将孔×公司及平台转让给卢某建（另案处理）控制经营。2016年10月至2018年6月，“人人爱家金融”平台继续以相同方式，发布“稳赚计划”、“车贷计划”等理财标的向社会不特定公众吸收资金。2018年7月初，因资金链断裂，该平台无法兑付投资人资金。 2015年11月至2017年7月，被告人干杰担任公司人事总监，先后负责组建团队等人事行政工作及平台运营管理；被告人邓让海担任公司技术总监，负责平台软件开发、运用及维护。期间，“人人爱家金融”平台向28万余名投资人，吸收资金约47亿元。被告人干杰等人非法获利1000万余元。 第三部分 2018年3月左右，银×集团以四川都×机械有限公司名义收购杭州上×金融外包服务有限公司（注册地杭州市萧山区，实际经营地杭州市下城区，以下简称“上×公司”）。银×集团通过上×公司运营的“啄米理财”平台，以网络借贷信息中介形式发布虚假标的，以年化收益10.6％至13.6％的高息为诱饵，以网络等途径公开向社会不特定公众吸收资金。投资款实际被银×集团控制，用于偿还集团债务、支付平台费用等用途。2018年7月左右，因资金链断裂，该平台无法兑付投资人资金。 2018年4月至2018年6月，银×集团指派被告人陈驹担任上×公司总经理，负责平台运营管理及购买“皮包”公司用于发布虚假标的；指派被告人刘异负责管理标的公司账户并将平台资金归集至银×集团控制的广西南宁商××咨询有限公司（以下简称“商××公司”）、广西斯××贸易有限公司（以下简称“斯××公司”）、长春宏××商贸有限公司（以下简称“宏××公司”）账户（俗称“资金池公司账户”）供银×集团控制、使用。期间，“啄米理财”平台向1.8万余名投资人吸收资金约4.6亿元。 第四部分 2018年3月左右，银×集团以长春佳××科技有限公司、辽宁国×能源有限公司代持股份的方式，收购杭州×亚金融信息服务有限公司（注册地杭州市滨江区，以下简称“×亚公司”）。银×集团通过×亚公司运营的“×亚金融”平台，以网络借贷信息中介形式发布虚假标的，以年化收益10.8％至15％的高息为诱饵，通过电台广播、网络等途径公开向社会不特定公众吸收资金。投资款实际被银×集团控制，用于偿还集团债务、支付平台费用等用途。2018年7月左右，因资金链断裂，该平台无法兑付投资人资金。 2018年4月至2018年7月，根据银×集团指派，被告人陈驹负责为×亚公司提供“皮包”公司用于发布虚假标的，涉及平台非法吸收资金约3亿元；被告人刘异负责管理标的公司账户并将平台资金归集至商××公司、斯××公司、宏××公司账户供银×集团控制、使用，涉及平台非法吸收资金约3亿元。2018年5月至2018年7月，根据银×集团指派,被告人董元骏担任×亚公司代理总经理，负责按刁某松等人指示运营管理平台，涉及平台非法吸收资金约1.8亿元。 对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人及同案人供述，被害人陈述，证人证言，辨认笔录，上海富友支付服务有限公司交易明细，“有理树”平台后台数据，搜查笔录，搜查录像，远程勘验笔录，中某公司登记资料，中国银行业监督管理委员会浙江监管局办公室函，股权转让协议，专项审计报告，资金审计简报，受案登记表、立案决定书，函，工商登记资料，兑付方案，案发经过，抓获经过，情况说明，各被告人的户籍证明等证据予以佐证。认为各被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，且分别系共同犯罪，其中被告人干杰、邓让海、陈驹、刘异、赵冉系主犯，被告人董元骏、许立系从犯，被告人陈驹有自首情节，被告人邓让海、赵冉、董元骏、许立有坦白情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款之规定予以惩处。 被告人干杰在庭审中提出中某公司被银×集团收购后，其不知道银×集团使用的是虚假标的。对起诉书指控的其等人通过“人人爱家平台”非法吸收公众存款的事实没有异议。 被告人陈驹在庭审中对起诉书指控的事实和罪名均无异议，同时提出“有理树”平台非吸金额只有3亿多。 被告人刘异在庭审中提出：1.“有理树”平台的工作都是由刁某松安排，其没有财务负责人的权限，应当构成从犯；2.其没有参与“啄米理财”和“×亚金融”平台的工作。 被告人董元骏对起诉书指控的事实和罪名均无异议。 被告人邓让海、赵冉、许立对起诉书指控的事实和罪名均无异议，当庭表示自愿认罪。 被告人干杰的辩护人提出：一、1.中某公司被银×集团收购后的犯罪事实应当认定为单位犯罪，中某公司的实际控制人应为银×集团，被告人干杰等人只负责公司产品的对外推广和宣传，吸收的资金均用于银×集团偿还债务和企业自身运营，该部分犯罪的主体应当是银×集团及其主要负责人；2.2017年11月至2018年3月，被告人干杰等人并没有非法吸收公众存款的主观故意，其等人仅提供信息中介服务，目的是为了借贷企业正常的生产经营活动，仅在设立程序上“未经有关部门依法批准”并不符合非法吸收公众存款罪的构成要件；3.被告人干杰对银×集团收购中某公司用于自融的真实意图并不知情，其未参与银×集团的管理工作，仅是客观上帮助了银×集团对外吸收存款，应当认定为从犯，对被告人干杰应当以“其他责任人员”定罪处罚。4.“有理树”平台的犯罪金额应当扣除银×集团已经归还给被害人的金额；5.公司股权收购款价格合理，合同转让款属于银×集团自有、合法资金，被告人干杰的违法所得应当扣除中某公司的正当经营亏损1000万元。6.被告人干杰有自首情节，主观恶性不大，认罪悔罪，社会危害性较小，系初犯、偶犯，且愿意退赃。二、“人人爱家”平台实际上是由王某华等人创办的平台，在转让给卢某建等人以后，被告人干杰仅起交接、转换作用，并非实际控制人和主要负责人，平台吸收的资金亦并非由被告人干杰予以控制和掌握。综上，请求法庭对被告人干杰从轻处罚并适用缓刑。 被告人邓让海的辩护人提出：一、1.起诉书指控的第一部分第一节事实，“有理树”平台并不存在以提供信息中介服务为名，实际从事直接或间接归集资金、自融等的行为，不存在设立或业务模式的非法性、利诱性，该平台也不属于金融中介模式，被告人邓让海等人的行为不应当认定为非法吸收公众存款罪；即使认定为非法吸收公众存款罪，该平台能够及时清退所吸收资金，未造成投资人受损，也未造成恶劣社会影响，被告人邓让海该阶段的行为可以不作为犯罪处理。2.起诉书指控的第一部分第二节事实，应当认定为银×集团的单位犯罪，而被告人邓让海既不属于直接负责的主管人员，也不属于其它直接责任人员，其不参与平台的经营决策和模式设计，未涉及吸收资金的支配和处分，所起作用较小，应当认定其为从犯；3.被告人邓让海有自首情节，且主动退赃；4.被告人邓让海的工资不应当作为非法获利。综上，基于第一部分事实，请求法庭对被告人邓让海减轻处罚并适用缓刑。二、被告人邓让海在孔×金融公司及“人人爱家”平台工作期间所涉行为，不应认定为非法吸收公众存款罪，即使认定为犯罪，也应认定为从犯，且属犯罪情节轻微，应予以免除处罚。 被告人陈驹的辩护人提出：1.被告人陈驹的行为是受公司指派的职务行为，吸收的资金主要归银×集团使用，且非法吸收公众存款不是银×集团成立后的主要活动，起诉书指控的事实应当认定为银×集团的单位犯罪；2.被告人陈驹在银×集团只是一名普通的工作人员，具体的运营行为主要由原公司团队负责，被告人陈驹在共同犯罪中作用较小，应当认定为从犯；3.案发后银×集团归还了2600万余元，且未归还的金额中部分属于利息再投入，投资人准确的损失金额难以统计；4.银×集团及被告人陈驹积极退赃；5.被告人陈驹有自首情节，主观恶性较小，且系初犯，请求法庭对被告人陈驹减轻处罚并适用缓刑。 被告人刘异的辩护人提出：一、对起诉书指控的第一部分事实：1.被告人刘异既不掌握中某公司的财务章，也不负责制作公司的财务、税务报表，不掌握标的公司及其它关联公司的U盾，其只是将数据汇报给刁某松，根据指令进行财务操作，对公司的经营和放贷工作不具有实质性的管理、决策权，其应当认定为从犯；2.被告人刘异的犯罪时间应当从2018年4月8日起算，之前刘异负责的是平台遗留的坏账处理工作，并未参与非法吸收公众存款的犯罪；3.被告人刘异的工资收入不应当认定为非法获利；即使法庭认定为是非法获利，被告人刘异也已经全部退赔；4.被告人刘异归案后如实供述，积极悔罪有坦白情节，主观恶性小。二、起诉书指控第三部分和第四部分事实应当认定为单位犯罪；且对被告人刘异的指控证据不足，即使认定为犯罪，被告人刘异仅负责资金的归结和转账，应认定从犯。综上，请求法庭对被告人刘异从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人赵冉的辩护人提出被告人赵冉没有实际参与中某公司被收购以后“有理树”平台非法吸收公众存款的行为，其未参与银×集团的收购过程，仅是作为法定代表人在协议上签字，之后便离职，已实际脱离共同犯罪，其获得转让款的基础是转让前其持有的干股比例，赵冉非法吸收公众存款的犯罪数额应当为9000万元；2.被告人赵冉受干杰领导，其仅负责标的企业的联系，是否决定上标由干杰决定，其应当认定为从犯;3.被告人赵冉有自首情节；4.被告人赵冉自愿退出赃款，有悔罪表现，主观恶性不深，且吸收资金已清退完毕，社会危害性较小。综上，请求法庭对被告人赵冉免予刑事处罚或适用缓刑。 被告人董元骏的辩护人提出：1.本案的发生系特定历史时期下的政策原因导致，应区别于普通的非法吸收公众存款案；2.本案系原先中某公司的干杰团队与银×集团的共同犯罪行为，其中银×集团处于次要作用；银×集团构成单位犯罪，主要负责人是另案处理的姚某平、刁某松，并非本案的被告人，而被告人董元骏系与银×集团无直接聘用关系的其他底层工作人员，地位和作用均很小，情节极其轻微。3.被告人董元骏系初犯，未实际获利，有坦白情节；综上，请求法庭对被告人董元骏从轻处罚并适用缓刑。 被告人许立的辩护人提出被告人许立是中某公司的一般工作人员，其的工作内容是发放工资及根据公司管理层的要求履行出纳的职责，没有参与平台产品的销售，也不知道空壳公司的性质，参与程度很低，犯罪情节轻微，且系初犯，请求法庭免予刑事处罚。 经审理查明： 一、各被告人涉及中某公司“有理树”平台部分的事实 1、2017年9月，被告人干杰、赵冉、邓让海等人结伙，为从事网络借贷业务，收购中某公司，由被告人赵冉担任法定代表人。其等人在未取得地方金融监管部门备案登记，未取得电信业务经营许可的情况下，于2017年11月通过中某公司上线“有理树”平台，以网络借贷信息中介形式，通过网页广告等方式宣传推广，以投资奖励、年化利率9.6%-12%等高息回报为诱饵，发布期限为3至95天不等的借款标的，公开向社会不特定公众吸收资金。 2017年11月至2018年3月中旬，其等人向杨某礼、张某薪、朱某艳等7000余人吸收资金约90000000元。 2、2018年3月下旬，银×集团收购中某公司，并与被告人干杰、赵冉、邓让海等人约定，由被告人干杰、邓让海等人继续负责平台运营等工作，待平台吸收资金达300000000元，被告人干杰、赵冉、邓让海等人最高可以获取“股权转让款”、“运营费”合计90000000元。 2018年3月下旬至7月，银×集团通过“有理树”平台，以返现奖励、年化利率10.6%-13%等高息回报为诱饵，使用微信公众号等网络平台宣传推广，发布35至95天不等的虚假借款标的，公开向社会不特定公众吸收资金，投资款实际被银×集团控制，用于偿还集团债务、支付平台费用等用途。2018年7月左右，该平台出现兑付逾期，仍公开发布虚假标的吸收资金，直至公安机关立案。经审计，2018年3月22日至2018年7月26日，该平台从被害人荣某、李某1、李某2等17000余名投资人处吸收资金约320000000元，银×集团实际使用的资金约400000000元，造成4000余名被害人本金损失约220000000元。案发后，银×集团通过富友平台归还投资人损失2600余万元，尚有3900余名被害人本金损失190000000余元。 期间，银×集团指派总裁办行政专员即被告人陈驹担任中某公司法定代表人，负责参与平台运营管理及为中某公司提供“皮包”公司用于发布虚假标的；指派四川都×机械有限责任公司财务即被告人刘异担任中某公司财务部负责人，负责管理标的公司账户并将平台资金归集至银×集团控制的商××公司、斯××公司、宏××公司账户；通过被告人陈驹实际指派被告人董元骏担任中某公司风控部负责人。被告人许立于2018年4月应聘入职中某公司，负责该平台放款、回款及报销等财务工作。 综上，被告人干杰、赵冉、邓让海涉及非法吸收公众存款约490000000元，造成损失约220000000元；被告人陈驹涉及非法吸收公众存款约400000000元，造成损失约220000000元；被告人刘异参与2018年3月底至7月中旬平台运作，涉及非法吸收公众存款约330000000元；被告人董元骏参与2018年3月底至6月底平台运作，涉及非法吸收公众存款约320000000元；被告人许立参与2018年4月至7月平台运作，涉及非法吸收公众存款约320000000元。 被告人干杰、赵冉、邓让海等人实际获得股权转让款约63000000元。其中，被告人干杰共计非法获利约19190000元；被告人赵冉共计非法获利约4640000元；被告人邓让海共计非法获利约2430000元。被告人陈驹非法获利约50000元，被告人刘异非法获利约33000元，被告人许立非法获利约20000元。 案发后，被告人陈驹、邓让海主动投案，到案后如实供述上述主要事实；被告人赵冉虽主动投案，但到案后未配合公安机关如实供述自己的主要事实；被告人刘异、董元骏、许立到案后均如实供述自己的主要事实。被告人干杰退出赃款1000000元、黄金9.993ＫＧ，被告人赵冉退出赃款1400000元，被告人邓让海退出赃款2240000元，被告人陈驹、刘异、许立分别退出非法获利50000元、33000元、20000元；同案人杜某平、应某意、陈某2等人以及证人周某等人共计退出非法获利款18753800元。另，公安机关从被告人赵冉处扣押车牌号为浙ＡＶ××××奔驰牌Ｃ200Ｌ型白色小型轿车1辆。 认定上述事实并经庭审质证的证据有： 1.被告人干杰的供述，其在公安侦查阶段供述称其是中某公司的创始人和实际控制人，2018年3月，银×集团的总裁姚某平和财务负责人刁某松与其和赵冉等人约定以3000万元的价格收购中某公司全部股权，其的团队负责招聘和培训新员工，保证“有理树服平台的正常运营，每获得5000万元投资款，银×集团支付1000万元运营费，在平台获得3亿元投资款后其的团队才可以离开中某公司，银×集团实际支付2300万元股权转让款和4000万元运营费。被银×集团收购前，中某公司累计交易额1亿元。中某公司被收购后，赵冉在催收之前借出的3000万款项、去陈驹所在的中某公司交接工作、陪同陈驹去萧山金融办提交相应材料；收购以后的标的公司其不清楚怎么来的，也不清楚是否真实，陈驹他们跟其说是银×集团的下属企业；其的团队在经营中某公司期间，未经过国务院银行业监督管理部门批准可以从事存款业务。其还证实了中某公司的运营模式及其获利情况等。 2.被告人邓让海的供述，其是中某公司的技术部总监，月薪3.3万元，负责有理树金服平台的研发、后台维护、产品的更新迭代等工作。公司被银×集团收购后其获利219万元，已经全部退出了。其还证实了中某公司被银×集团收购后技术部职责和运营模式没有变化，同时还负责培训新招聘的员工，完成最后的交割；其不清楚上标的企业是否真实；被收购后其没有再看到过赵冉。辨认笔录，辨认出被告人干杰、赵冉等相关人员。 3.被告人陈驹的供述，其原先是银×集团总裁办的行政专员，证实2018年3月，集团领导姚某平、刁某松先后在杭州收购“有理树”等平台为集团融资，其被集团委派参与管理运营有理树平台以及皮包公司的购买或租用；因为忙不过来，其让大学同学董元骏帮助其参与平台的运营，其不在时由董元骏负责管理并向其汇报；“有理树”平台的干杰等人明知标的虚假，但为获取高额运营费仍加大推广力度并大量使用短期标的招募8000多人投资2.3亿元左右。当时其还问干杰用皮包公司操作可不可以，干杰说“现在的P2P公司都是这么玩的”。2018年6月以前，运营部、技术部、人事部都是干杰团队负责，6月底干杰团队才陆续和其交割；期间，邓让海负责软件开发和后台维护，刘异负责汇总审核有理树平台每天获取的投资款及需要还款的金额、财务的审核审批等工作，许立负责资金转账进出并统计、向刘异汇报或提交审核操作，董元骏负责风控部的工作、指导上标工作等。其还供述称赵冉在变更完法人后就离职了，5、6月份赵冉和其一起到去金融办办理备案证明，赵冉来找过其交接工作。其的月工资是1万元。其还证实了有理树平台的具体运营模式。 4.被告人刘异的供述，其原先系银×集团下属企业四川都×机械有限责任公司的财务。证实2018年3月26日，其应姚某平的要求到杭州“有理树”平台担任财务主管，负责汇总日投资款和还款额、审核放款、监督许立的转账操作等工作，募集和推广都是原团队在进行。标的企业都是刁某松、陈驹等人购买的皮包公司，有问题不能转账的U盾会给其，其再交给陈驹处理；只有许立经过审批之后才能操作转钱；其的月工资9200多元。 5.被告人赵冉的供述、商品房买卖合同、银行付款回单，其于2018年10月18日主动到公安机关投案，但未能如实供述自己的罪行。之后供述称2017年9月，其和干杰等人合伙经营中某公司“有理树”平台，其是法人，占股20%，月工资1万元，平台主要由干杰负责运营，其主要负责借款企业的尽调工作和资产中心的工作。其还供述了该公司的运营模式、人员架构和职责分工情况。2018年3月20日左右，银×集团收购了中某公司后其就卸任了，银×转账给其账户2300万元，其按照20%的股份拿到460万，剩余的钱其给了干杰等人。2018年3月24日公司变更法人后其就没有回到中某公司过。中某公司没有从事金融业务的资质。其还供述了460万元的资金去向的情况以及退赃情况。 6.被告人董元骏的供述，其和陈驹是大学同学，证实2018年3月底，其应陈驹的邀请到杭州担任中某公司的风控部总监，负责发送陈驹给其的上标企业和解决在上标过程中碰到的问题，向刁某松、陈驹等人汇报“有理树”平台日投资款总额和周还款计划表；标的企业的账户是刘异在控制的，资金的具体去向其不清楚；其参与验证借款企业U盾，标的企业是不真实的。其还证实2018年5月，陈驹带赵冉来过2次，5月份赵冉帮中某公司银行存管，其不清楚赵冉什么时候离职的。 7.被告人许立的供述，证实其于2018年4月到中某公司担任会计，主要负责操作转账，通过刘异和陈驹审批后，其按照放贷金额从富友平台提取到中某公司账户再转至标的企业，借款企业还款后，其将资金转至富友平台供投资人提现。其还负责统计日投资金额和日常的财务报销、统计还款金额以及员工工资的审核发放等，其的月工资为8000元；大部分公司员工的工资都是其发放的。其还供述了中某公司的人员结构和待遇以及职责情况等。其在5月份看到赵冉过来，在打电话聊公司运营的事情，待了两三个礼拜就走了。其不知道借款标的的来源。 8.同案人刁某松的供述，其是银×集团的总裁姚某平的助理，协助姚某平融资，证实2018年，因为银×集团融资困难，需要民间借贷资本，经梁峰介绍，姚某平以6300万元收购了中某公司“有理树”平台，通过购买皮包公司制作虚假标的，明知平台无金融业务资质的情况下，通过平台吸收资金并汇集至由银×集团实际控制的商××、宏俊达、斯××公司，形成资金池为集团统一调配使用，用于支付收购网贷平台的款项、归还集团债务以及维持企业经营等。其还证实银×集团跟有理树平台是有对赌协议的，当时中某公司出面谈收购的是赵冉、干杰，该平台3月底开始融资。集团派了陈驹、刘异等人到中某公司，陈驹负责购买皮包公司和上标，上标之后由原团队负责募集资金，刘异负责统计上报融资的金额和待还金额后向其汇报并负责转账等；三个资金池账户之间也会相互转钱，故没有办法区分从有理树平台吸收的资金的具体去向。辨认笔录，辨认出董元骏、刘异。 9.同案人姚某平的供述，其是银×集团的总裁，证实2018年2月，因为银×集团资金周转紧张，其等人收购了“有理树”等平台，制作虚假标的吸收资金，跟集团的运营资金混合在资金池，用于还款、企业自身经营以及收购平台和支付平台运营费，具体是刁某松在操作的事实。 10.同案人杜某平的供述，证实其和干杰、赵冉等人合伙经营中某公司，其是运营部负责人，负责运营和推广，2017年11月份正式开始通过“有理树”APP运营吸收资金。2018年3月，银×集团的姚某平和刁总和其公司签订了一个对赌协议。期间，银×集团派了法人陈驹和财务刘异等人，陈驹负责提供标的企业，实际由干杰团队运营，其仍旧负责运营部进行推广，以投资奖励、高回报等为诱饵，在微信公众号、雪球等网站发布广告，吸收投资人投资；2018年6月底7月初，其等人也帮银×集团招聘了新团队的成员。 11.同案人张蕾的供述，证实其是中某公司的财务部负责人；2018年3月，银×集团收购中某公司，并签订了一份对赌协议；其在2018年3月份开始跟刘异交接工作，银×集团的财务跟其团队在一个办公室办公，其看到刘异她们有很多U盾在操作，因此知道标的企业肯定是皮包公司，其和应璐易以及干杰都知道有问题，干杰跟其说把中某公司的合同章和法人章都交给银×集团，不想跟皮包公司的事情扯上关系。其还证实了公司的运营模式、人员结构，收购后银×集团派来的人都是陈驹负责管理。 12.证人杜某的证言，其系银×集团的员工，证实2018年4月1日左右，刁某松派其到“有理树”平台负责上标。资金募集后，其制作表格先后经过刘异、陈驹审批后，许立负责转账放款；其还负责向董元骏或陈驹汇报当日的上标及融资情况。刘异是财务总监，董元骏相当于其的上司、陈驹的助理。其还证实了中某公司的人员结构和职责情况。 13.同案人武丽斌的供述，证实其系中某公司技术部高级开发人员证实中某公司及其技术部的组织结构和工作职责。辨认笔录，辨认出被告人陈驹。 14.同案人应某意的供述，其是中某公司原先的风控部负责人，证实2018年3月之前中某公司的人员结构、股权结构等情况。2018年3月，中某公司与银×集团签订了对赌协议，还需要在交接之前帮银×培养新员工。中某公司的团队和银×的团队当时都在一个大办公室办公，都知道标的企业的账户都是银×集团在操作的，其作为之前的风控负责人，看到U盾由银×集团把控，就知道其实都是银×集团在自融。 15.证人黄某2的证言、接受证据材料清单、债务明细表，其系银×集团财务部会计。证实银×集团为了降低集团负债率，便于融资，用实际由集团控制的商××、斯××等公司进行倒账、融资。其提供的债务明细表显示了银×集团的债务情况。 16.证人黄某3的证言、接受证据材料清单、银行交易明细，证实其和黄某2先后听从刁某松的安排负责操作银×集团资金账户，钱主要用于还款、支付利息以及收购款等。 17.证人王某1、李某3、刘某1的证言、接受证据材料清单、宏××账户明细，其三人系银×集团的工作人员，证实2018年3月底，其三人被刁某松派到杭州，与“有理树”平台的章蕾等人对接财务工作，帮助陈驹进行验盾等工作，董元骏有时候也会帮忙转账。她们和刘异、刁某松等人建立了一个微信群，刘异将还款情况及入账公司的相关表格发在群里，其等人负责操作还钱等并向刘异汇报。其三人还证实了有理树平台的运营模式、团队结构和宏××账户募集到的资金去向等情况。 18.证人刘某2的证言，其系中某公司2018年3月前的上标专员，证实中某公司的基本情况、人员结构和职责、待遇情况以及“有理树”平台的运营模式等情况。 19.证人陈某1、钱某1、金某1、陈某2、许某、刘某3、俞某、刘某4的证言、接受证据材料清单、股权代持协议、股权转让协议，证实中某公司前期的股权结构，还证实了投资者的投资流程以及平台对外宣传等的情况。 20.证人张某1、张某2、赵某、杨某2的证言，其四人均系银×集团员工，证实银×集团派工作人员处理“有理树”平台兑付工作，并配合公安机关对相关数据进行镜像提取的情况。 21.证人张某3、高某1的证言，证实“有理树”平台暴雷等的情况。辨认笔录，张某3辨认出被告人陈驹。 22.证人鲍某、孙某的证言、接受证据材料清单、合同复印件、结算确认单、手机截图、银行凭证、增值税专用发票，证实相关公司为中某公司走账及返利的情况。 23.证人周某、金某2、陈某3、王某2、何某1的证言、接受证据材料清单、合同复印件、银行交易记录、支付宝记录、银行回单，证实相关公司为“有理树”平台宣传推广以及各自的获利、退赃情况等。 24.证人林某的证言、接受证据清单、照片，证实2018年7月23日其等投资人进入中某公司取得银行卡、会计凭证、电信许可证等物，于同年7月27日移交公安机关的情况 25.证人高某2的证言、接受证据材料清单、银行转账记录和凭证、社保证明、劳动合同、发票复印件，证实相关公司通过赵冉与中某公司走账的情况。 26.证人钟某的证言，其系被告人干杰的老婆，证实其夫妻的财产、其的银行卡使用情况等情况。 27.证人廖某的证言、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、银行凭证，其系同案人杜某平的妻子，证实其的相关工商银行卡的流水情况以及退赃情况等。 28.被害人杨某1、黄某1等人的陈述、借款人服务合同、银行明细回单、担保函等书证材料、情况说明，证实被害人荣某、李某1、李某2及杨某1、黄某1等部分被害人的投资情况和损失情况；部分被害人因无法取得联系等原因未报案；另，部分被害人证实平台于2018年7月11日左右开始无法兑付的事实。 29.搜查证、搜查笔录及照片，证实公安机关于2018年8月12日对萧山区北干街道金城路东南科技研发中心9楼905-907室中某公司进行搜查的情况，未发现可疑物品。 30.调取证据通知书、调取证据清单、光盘，证实公安机关向上海富友支付服务股份有限公司、阿里云计算有限公司、支付宝网络技术有限公司调取中某公司的相关账户信息、交易明细以及数据等，向邓让海、张某1调取“有理树”平台相关明细及统计数据的情况。 31.中某公司营业执照、公司章程、公司登记表、变更登记情况、股权转让协议、股东变动情况报告、中某公司章程、股东会决议、认证服务合同等资料，上述资料系证人林某提供，证实被告人干杰等人收购中某公司以及公司的股权结构等情况。2018年3月29日，法人变更为陈驹，出资变更为银×集团全资；还证实了中某公司的企业基本信息、经营范围等情况，其中中某公司的经营范围不包含“网贷信息中介服务”。 32.中国银行业监督管理委员会浙江监督管理局办公室函，证实中某公司未取得吸收公众存款等银行业金融机构业务许可。 33.增值电信业务经营许可证、咨询服务合同，证实中某公司于2018年4月4日取得第二类增值电信业务中的信息服务业务（仅限互联网信息服务）经营许可（ICP许可）的事实。 34.股权收购协议，证实银×集团收购中某公司并签订对赌协议的具体情况。 35.专项审计报告及补充说明，证实审计部门对富友平台审计的相关结果，其中2018年3月22日至同年7月26日，中某公司从富友平台流入资金409832600元的事实。 36.统计表格、银行回单、借款协议，证实干杰团队于2018年3月22日至6月26实际获得股权转让款2300万元、运营费4000万元，共计6300万元的事实。 37.岗位职责表、人员配置表、中某公司结构图，证实中某公司内设技术部、运营部、人事行政部、产品部、财务部、风控部及相关职责和负责人的情况。 38.富友公司综合支付调试协议、系统支付服务协议、综合支付服务协议及光盘资料，证实2017年11月，中某公司委托富友公司进行互联网支付业务和查询服务等，但不提供资金存管等服务的事实。 39.记账凭证，证实中某公司的部分经营开支情况。 40.商标注册申请确认表及代理委托书、计算机软件著作权登记证书及代理服务协议、“有理树”金服平台登记保护测评报告及整改建议书等资料，证实中某公司取得有理树金服平台的相关商标注册、著作权并运营及手机应用上架等情况。 41.猎你网服务合同、岗位职责表、人员配置表，证实干杰团队通过猎你网为银×集团对外招聘的事实。 42.房屋租赁合同、公司住房协议，证实中某公司2017年至2018年租用房屋的情况。 43.投资人资金流转流程，证实投资人投资有理树平台从充值至提现的资金流转情况。 44.相关公司的工商登记资料、营业执照、法定代表人身份证明书、借款人服务合同、担保函、借款协议、债权确认书、银行回单、钉钉审批记录及民事诉讼资料，证实相关公司向“有理树”平台融资、担保等的情况。 45.标的企业融资明细、委托书、U盾照片及信息，证实2018年4月12日至7月23日，“有理树”平台的标的及相关投资人情况、U盾对应的公司情况等事实。 46.投资奖励、返现统计、授权确认函、声明截图，证实中某公司通过微信公众号等平台以及相关应用商城宣传“有理树”平台，并以投资奖励吸引投资者的事实。 47.“有理树”平台公告及逾期处置工作情况公示、交易明细，证实平台出现逾期兑付后，银×集团以及中某公司通过平台发布公告的情况。 48.转账记录、商品房买卖合同、支付凭证、中信银行、建设银行及招商银行交易明细、光盘等，证实干杰团队获得股权转让款及运营款的情况及相关资金的去向等情况。 49.银行交易明细、光碟，证实干杰及中某公司、银×集团和3个资金池公司等资金往来情况及冻结账户情况。 50.“有理树”平台已还款以及代还款一览表、兑付清单，证实截至2019年6月30日，有理树平台尚未兑付的情况。 上列证据，本院予以确认。 二、被告人干杰、邓让海涉及孔×公司“人人爱家金融”平台部分的事实 2015年7月，骆某力、王某华、王某奎成立孔×公司，于2015年11月上线“人人爱家金融”平台，发布“爱家宝”、“稳赚计划”等理财标的，以年化收益7％至12％的高息为诱饵，通过网络等途径公开向社会不特定公众吸收资金。2016年9月，骆某力等人将孔×公司及平台转让给卢某建控制经营。2016年10月至2018年6月，“人人爱家金融”平台继续以相同方式，发布“稳赚计划”、“车贷计划”等理财标的向社会不特定公众吸收资金。2018年7月初，因资金链断裂，该平台无法兑付投资人资金。 2015年11月至2017年7月，被告人干杰担任公司人事总监，先后负责组建团队等人事行政工作及平台运营管理；被告人邓让海担任公司技术总监，负责平台软件开发、运用及维护。经审计，“人人爱家金融”平台向28万余名投资人，吸收资金约47亿元。被告人干杰等人非法获利1000万余元。 本院审理期间，被告人邓让海向下城区网贷企业债券资产货币资金专户退出50000元。 上述事实，被告人干杰、邓让海在庭审中并无异议，并有同案人骆某力、王某华、王某奎、卢某建、杜某平、张蕾等人的供述，证人邾小明的证言，资金审计简报，受案登记表，立案决定书，函等证据予以证实，足以认定。 三、被告人陈驹、刘异、董元骏涉及上×公司“啄米理财”平台以及×亚公司“×亚金融”平台部分的事实 1、2018年3月左右，银×集团以四川都×机械有限公司名义收购上×公司。银×集团通过上×公司运营的“啄米理财”平台，以网络借贷信息中介形式发布虚假标的，以年化收益10.6％至13.6％的高息为诱饵，以网络等途径公开向社会不特定公众吸收资金。投资款实际被银×集团控制，用于偿还集团债务、支付平台费用等用途。2018年7月左右，因资金链断裂，该平台无法兑付投资人资金。 2018年4月至2018年6月，银×集团指派被告人陈驹担任上×公司总经理，负责平台运营管理及购买“皮包”公司用于发布虚假标的；指派被告人刘异负责管理标的公司账户并将平台资金归集至银×集团控制的商××公司、斯××公司、宏××公司账户供银×集团控制、使用。经审计，“啄米理财”平台向18000余名投资人吸收资金约460000000元。 2、2018年3月左右，银×集团以长春佳××科技有限公司、辽宁国×能源有限公司代持股份的方式，收购×亚公司。银×集团通过×亚公司运营的“×亚金融”平台，以网络借贷信息中介形式发布虚假标的，以年化收益10.8％至15％的高息为诱饵，通过电台广播、网络等途径公开向社会不特定公众吸收资金。投资款实际被银×集团控制，用于偿还集团债务、支付平台费用等用途。2018年7月左右，因资金链断裂，该平台无法兑付投资人资金。 2018年4月至2018年7月，根据银×集团指派，被告人陈驹负责为×亚公司提供“皮包”公司用于发布虚假标的，涉及平台非法吸收资金约300000000元；被告人刘异负责管理标的公司账户并将平台资金归集至商××公司、斯××公司、宏××公司账户供银×集团控制、使用，涉及平台非法吸收资金约300000000元。2018年5月至2018年7月，根据银×集团指派,被告人董元骏担任×亚公司代理总经理，负责按刁某松等人指示运营管理平台，涉及平台非法吸收资金约180000000元。 本院审理期间，被告人董元骏退出非法获利款34000元。 认定上述事实并经庭审质证的证据有： 1.被告人陈驹的供述，证实2018年4月至6月，其根据银×集团指派负责运营管理“啄米理财”平台，其提供皮包公司作为标的，吸收资金供集团使用；银×集团收购“×亚金融”后，集团副总裁石少英安排董元骏负责管理公司具体事务，其负责把借款企业名单分配给“×亚金融”的上标人员；刘异等人负责三个平台吸收的资金的走向、保管皮包公司材料、操作皮包公司的账户等工作。 2.被告人刘异的供述与辩解，证实其供述上×公司（“啄米理财”平台）是四川都×机械有限公司在2018年3月份收购的，是做P2P项目的，与“有理树”平台类似；“×亚金融”同样是一个P2P金融理财的平台，2018年7月，刁总让其去×亚管理过几天，其收到刁总转钱的消息后，会去提醒姓杨的财务把钱转过去兑付给投资人。 3.被告人董元骏的供述，证实2018年5月至7月，其受银×集团石总、刁总和陈驹安排，代表银×集团管理运营“×亚金融”平台，陈驹负责为平台提供上标企业名单，期间其共领取工资10000余元。 4.同案人姚某平的供述，证实银×集团收购“啄米理财”平台，2018年3月至7月，该平台发布虚假标的吸收资金，银×集团通过啄米平台累计吸收资金300000000余元，集团指派刘异、陈驹等人参与该平台工作；银×集团还收购了“×亚金融”平台，安排董元骏负责具体管理工作。 5.同案人刁某松的供述，证实银×集团先后委派陈驹、张某1负责管理上×公司；银×集团收购“×亚金融”后，集团安排了施某做了×亚的法人，董元骏负责管理，陈驹提供上标企业的名单；刘异负责把三个平台募集的资金总额和需要兑付资金的总额告诉其，具体明细告知银×集团的财务人员。 6.同案人潘琦的供述、证人王某3、潘某的证言，证实银×集团的经营、融资等情况。 7.同案人张某1的供述及辨认笔录，证实2018年6月4日其被银×集团刁某松委派至上×公司，负责管理“啄米理财”平台，平台财务需要与银×天成集团总公司的财务刘异等对接，上报资金汇总、兑付等信息；其辨认出被告人刘异等人。 8.同案人梁雪峰的供述、证人李某4的证言，证实梁雪峰帮助“啄米理财”平台进行技术开发、市场推广、股权转让的相关情况。 9.同案人杨易春的供述，证实其系×亚公司财务主管，×亚公司经营“×亚金融”平台，董元骏是银×集团安排的总经理，陈驹、刘异也是银×集团安排的人，×亚公司需要资金的时候其就与刘异联系。 10.同案人陈某达、沈某胜、沈某国、范某佳等人的供述、熊某、占某芳、秦某萍、江某丰、徐某冬、徐某、邵某逸、藕某等人的证言，证实“×亚金融”平台前期上标募集资金的情况，及陈某达等人于2018年3月转让给银×集团等情况。 11.证人刘某1的证言，证实2018年4月左右，其和刘异等人在滨江银泰国际2508室工作，刘异做的是财务工作，她会把上标企业支付给平台的服务费用及转账至资金池公司账户金额的表格发给其，让其去转账。 12.证人黄某2、王某1、李某3等人的证言，证实其系银×集团工作人员，负责操作资金池账户等工作，刘异负责汇总集团融资平台资金数据以及将资金归集至资金池账户。 13.证人陈某4的证言，证实其系上×公司风控经理，2018年5月开始，其每天要向银×集团的刘异上报放款企业和还款企业的数据。 14.证人严某、崔某、刘某5、朱某、何某2、张某4、秦某、藕某、钱某2等人的证言，证实上×公司运营“啄米理财”平台的相关情况。 15.证人刘某6、施某、黄某4、戴某、陈某5等人的证言，证实银×集团收购×亚公司后，“×亚金融”平台的运营情况，银×集团安排了董元骏、陈驹、刘异等人在“×亚金融”帮忙或者工作过的事实。 16.报案人材料，证实鲍某莹等人在“×亚金融”平台投资及遭受损失的情况。 17.远程勘验笔录及光盘，证实公安机关对“×亚金融”平台数据进行勘验、提取的情况。 18.接受证据清单、员工工资表、支出明细及光盘，证实被告人董元骏在×亚公司领取工资，以及平台其它费用支出等情况。 19.接受证据清单、×亚借款企业名单、交易数据，证实“×亚金融”平台发布标的，及资金吸收、兑付等情况。 20.审计报告、专项审核报告，证实2018年4月至6月，上×公司共有18000余名投资人，在啄米平台反映充值460000000余元；2018年4月至2018年7月陈驹、刘异履职期间，“×亚金融”平台吸收资金共计307000000余元；2018年5月至2018年7月董元骏履职期间，“×亚金融”平台共计吸收资金187000000余元。 21.工商登记资料、营业执照，证实上×公司、×亚公司的工商登记、股权变更等相关情况。 22.立案登记表、立案决定书、移送函，证实本案的案发以及管辖等相关情况。 上列证据，本院予以确认。 认定上述事实并经庭审质证的综合证据还有： 1.银×集团公司税务资料、公司登记资料及构架图、持股情况，证实银×集团及下属企业的公司登记信息等情况。 2.银×集团资产负债表、债务明细表等债务资料，上述材料系银×集团提供，证实银×集团的资产情况和负债情况。 3.调取证据通知书、调取证据清单、税务资料、纳税申报表、资产负债表、工商注册信息、变更信息、股东信息，证实公安机关向相关税务局、工商局调取3个涉案资金池公司的税务资料和工商登记等信息的情况。 4.银行明细及回单、凭证、统计表格、借款合同等，证实涉案3个资金池账户代银×集团还款等资金往来及银×集团债务等情况。 5.劳动合同、人事异动审批表、劳动合同、员工委派告知函，证实被告人陈驹原先系银×集团总裁办行政专员、被告人刘异系银×集团下属企业四川都×机械有限责任公司的员工，之后被银×集团委派至中某公司担任法人和监管财务工作的事实。 6.调取证据通知书、调取证据清单、杭州市不动产登记信息查询、协助查封通知书、协助查询书查封清单，证实公安机关查询被告人干杰、赵冉、刘异等人的不动产情况并进行查封的情况。 7.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、银行凭证，证实公安机关从被告人赵冉、邓让海及相关人员处扣押财产的情况。 8.案发经过、抓获经过、情况说明，证实本案案发及各被告人归案等的情况。 9.户籍证明，证实各被告人的身份情况。 上列证据，本院予以确认。 关于被告人干杰提出其不知道银×集团的标的虚假的辩解，经审理认为，在案被告人陈驹、邓让海等人的供述均证实中某公司被收购之后，干杰团队仍旧实际负责“有理树”平台的运营、推广以及培训新员工等工作，同案人应某意的供述证实当时被告人干杰团队与银×的团队在一个大办公室办公，都知道标的企业的账户都是银×集团在操作的事实，被告人陈驹及同案人张蕾等人的供述均证实被告人干杰明知标的虚假的事实，结合被告人干杰自2015年11月起即从事非吸相关工作的事实，本院认定被告人干杰应当明知标的虚假的事实，故对上述辩解本院不予采信。 关于被告人陈驹对起诉书指控的第一部分第二节事实的金额提出的异议，经查，根据审计报告，被告人陈驹参与有理树平台非法吸收公众存款期间，该平台实际流入银×集团三个资金池账户的资金约400000000元，按照相关法律规定的精神，实际吸收、使用的资金均应当认定为犯罪金额，故公诉机关认定被告人陈驹的犯罪金额为400000000元并无不妥，故对上述辩解本院不予采纳。 关于被告人董元骏提出的相关辩解，经查，被告人董元骏虽未与银×集团或中某公司签订劳动合同，但其实际受银×集团的指派，代表银×集团配合中某公司完成工商登记并实际参与虚假标的的制作及发送、协助上标、向陈驹等人汇报日投资总额和周还款计划表等，是否由中某公司发放工资并不影响对其犯罪行为的认定，故公诉机关认定其系受银×集团的指派参与本案的犯罪并无不妥，故对上述辩解本院不予采纳。 关于被告人干杰、邓让海的辩护人提出起诉书指控的第一部分第一节事实不应当认定为非法吸收公众存款及不应当作为犯罪处理等辩护意见，经查，被告人干杰、邓让海等人未经有关部门依法批准，在中某公司的经营范围不包括“网贷信息中介服务”的情况下，仍旧利用中某公司的“有理树”平台，通过媒体等途径向社会公开宣传，以高息回报为诱饵，向社会公众吸收资金，且实际控制中某公司的账户并放款给借款企业，其等人的行为符合非法性、公开性、牟利性、社会性的特征，已构成非法吸收公众存款罪，且吸收金额巨大，至于其等人有无设立资金池及吸收资金后的去向问题并不影响对该部分的定性；同时，被告人干杰、邓让海等人非法吸收公众存款的金额应当以实际吸收的金额认定，亏损的金额不应当予以扣除。综上，对被告人干杰、邓让海的辩护人提出的相关辩护意见本院不予采纳。 关于被告人干杰、邓让海、陈驹的辩护人提出应当认定被告人干杰、邓让海、陈驹在中某公司被银×集团收购后的犯罪行为为从犯的辩护意见，经审理认为，“有理树”平台被银×集团收购后，被告人干杰、邓让海仍旧继续负责该平台的实际运营及技术工作，被告人陈驹系中某公司的法定代表人，负责参与管理运营“有理树”平台及虚假标的的购买或租用，其三人均直接参与非法吸收公众存款的实施行为，根据其三人在共同犯罪中的地位、作用，不应当认定为从犯，故对上述辩护意见本院不予采纳。 关于被告人赵冉的辩护人提出被告人赵冉未参与起诉书指控的第一部分第二节的犯罪行为及应当认定被告人赵冉为从犯等的辩护意见，经查：1.被告人赵冉伙同被告人干杰等人开发并运营了“有理树”平台之后，在该平台亏损的情况下被银×集团高价收购；2.银×集团并非一次性收购“有理树”平台，而是在被告人干杰等人实际运营至2018年6月底7月初、平台吸收资金达250000000元之后，被告人赵冉才能从中获利460余万元；3.被告人赵冉实际亦协助被告人陈驹办理了中某公司法定代表人的交接工作，且结合被告人陈驹、董元骏的供述，被告人赵冉明知2018年3月至2018年7月，银×集团利用“有理树”平台实施非法吸收公众存款的犯罪行为，没有进行有效制止，甚至对被告人陈驹等人的工作起到一定的指导作用。综合上述分析，公诉机关认定被告人赵冉仍旧需要对该期间非法吸收公众存款的犯罪行为承担主犯的刑事责任并无不妥，但考虑到被告人赵冉在该期间参与的程度相对较轻、作用相对较小，本院在量刑时酌情予以考量。 关于被告人干杰、邓让海、陈驹、董元骏、刘异的辩护人提出本案应当认定为中某公司或银×集团单位犯罪的相关辩护意见，经审理认为：1.在案证据证实中某公司成立后以实施非法吸收公众存款为主要活动，依照相关法律规定的精神，中某公司不能认定为单位犯罪的主体；2.本案中，银×集团分别以本公司或实际控制的公司的名义，先后收购中某公司、上×公司、×亚公司，指派工作人员至上述公司参与运营管理，并实际控制、使用平台吸收资金用于归还集团债务及平台的运营等，银×集团的行为已经构成单位犯罪，故对辩护人提出与此相一致的辩护意见予以采纳。 关于被告人干杰的辩护人提出被告人干杰的非法获利应当扣除经营亏损的辩护意见没有法律依据，本院不予采纳。 关于被告人邓让海、刘异的辩护人对被告人邓让海、刘异的非法获利提出的异议，经审理认为，根据法律规定，被告人刘异因实施涉案非法吸收公众存款行为获得的工资应当认定为非法获利予以追缴，故对该辩护意见本院不予采纳。 关于被告人刘异的辩护人对被告人刘异的犯罪时间提出的异议，经查，被告人刘异于2018年3月26日到“有理树”平台负责处理该平台的相关财务工作，在同年7月中旬之前并未有效退出或者中止该平台的非法吸收公众存款的犯罪，期间其短暂的离开并不影响对其犯罪时间段的认定，故对上述辩护意见本院不予采纳。 关于被告人刘异提出其没有参与“啄米理财”和“×亚金融”非法吸收公众存款的辩解及其辩护人提出该部分事实证据不足的辩护意见，经查，被告人陈驹及银×集团同案人姚某平、刁某松、张某1、×亚公司同案人杨易春均供述被告人刘异负责案涉平台的资金归集等财务工作，证人刘某1、黄某2、王某1、李某3、陈某4等人的证言亦指认被告人刘异受银×集团安排，负责数据汇总、资金归集等财务工作，上述证据相互印证，可以证实被告人刘异参与了“啄米理财”和“×亚金融”平台运作的事实，故对该辩解和辩护意见本院均不予采纳。 关于被告人干杰的辩护人提出被告人干杰有自首情节的辩护意见，经审理认为，被告人干杰在庭审中关于起诉书指控的其参与“有理树”平台非法吸收公众存款犯罪事实的供述避重就轻，对该部分犯罪不宜认定为当庭认罪，且其在到案后未能主动供述其参与“人人爱家”平台非法吸收公众存款的事实，故不宜认定为自首。 关于被告人赵冉的辩护人提出被告人赵冉有自首情节的辩护意见，经审理认为，被告人赵冉虽系主动投案，但其到案后未能配合公安机关如实供述自己的罪行，认为自己的行为不构成犯罪，依照法律规定，不能认定为自首，但是鉴于其主动到案，且在之后能如实供述自己的罪行，本院在量刑时予以酌情考量。 关于被告人刘异的辩护人提出应当认定被告人刘异为从犯的辩护意见，经审理认为，被告人刘异负责实际操作、审批案涉三个平台所吸收资金的转账，虽其与其他主犯相比，作用相对较小，但是尚不足以认定其为从犯，至于实际的作用大小本院在量刑时予以酌情考量。综上，对该辩护意见本院不予采纳。 关于被告人干杰、陈驹、邓让海、赵冉、董元骏、刘异的辩护人提出对被告人干杰、陈驹、邓让海、赵冉、董元骏、刘异适用缓刑的辩护意见，经审理认为，根据本案的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，对上述被告人不宜适用缓刑，故对上述辩护意见本院不予采纳。 关于被告人许立的辩护人提出应当对被告人许立免予刑事处罚的辩护意见，经审理认为，被告人许立所涉及的非吸资金并非用于企业正常的生产经营活动，资金亦未清退完毕，根据相关法律规定的精神，不宜对被告人许立免予刑事处罚，故对该辩护意见本院不予采纳。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为：被告人干杰、邓让海伙同被告人陈驹、刘异、赵冉、董元骏、许立等人，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。其中被告人陈驹、刘异、董元骏应当作为银×集团的其他直接责任人员追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立。被告人干杰、邓让海、陈驹、刘异、赵冉在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人董元骏、许立在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人陈驹在犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人邓让海、赵冉、董元骏、许立到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人干杰、刘异对部分罪行能够如实供述，对该部分罪行可以相应酌情从轻处罚。案发后各被告人退出部分赃款，可以对各被告人相应酌情从轻处罚。采纳相关辩护人提出的辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第三十条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人干杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年九个月，并处罚金500000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月3日起至2027年6月2日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人邓让海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金400000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月28日起至2027年3月27日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人陈驹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金300000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月19日起至2022年12月18日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人刘异犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金100000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月7日起至2021年11月6日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人赵冉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金100000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月28日起，扣除先行羁押的25日，至2023年11月2日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 六、被告人董元骏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金80000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月3日起至2020年12月2日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 七、被告人许立犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金50000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 八、在案扣押、冻结、被告人退出的款项按损失比例发还被害人；在案扣押、查封的房产、车辆、黄金等经依法处置所得款项扣除合法抵押债权及共有份额后的余款按损失比例发还被害人；不足部分责令相关被告人继续退赔；尚未追回的相关被告人的违法所得，继续予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 芳 人民陪审员  王柏仁 人民陪审员  洪观水 二〇二〇年九月二十九日 法官 助理  于 涛 书 记 员  马佳楠