福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2020)闽05刑终906号 原公诉机关福建省永春县人民检察院。 上诉人（原审被告人）黄灿林，男，1998年6月3日出生于福建省南安市，汉族，高中文化，住南安市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月1日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于永春县看守所。 原审被告人郑国栋，男，1993年12月21日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，住南安市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月1日被永春县公安局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于永春县看守所。 永春县人民法院审理永春县人民检察院指控郑国栋犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，原审被告人黄灿林犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2020年7月17日作出(2020)闽0525刑初77号刑事判决。原审被告人黄灿林不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定：一、掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2018年12月份，被告人郑国栋、黄灿林在明知他人将银行卡用于违法犯罪活动的情况下，为了能得到银行卡账户里资金流转佣金，由被告人黄灿林以自己的身份证在银行办理五张银行卡，再由被告人郑国栋将银行卡寄回给他人使用。 2018年12月至2019年1月16日期间，被害人黄某1、韦某、金某、黄某2、朱某等5人在名为“广西睿威新能源”的网络投资平台充值购买相关项目进行投资，该平台以虚构投资项目、充值冲正解冻账号等手段，诱使黄某1等5人于该平台充值人民币150余万元，该平台提供的充值账号均为户名为“支亚兵”的建行账户（62170001600********）。2019年1月16日19时许，该平台无法登陆，被害人黄某1等5人在平台内充值余额共计138余万元无法提现（其中：黄某12018年12月24日至2019年1月16日通过建行银行卡向“支亚兵”的建行银行卡汇款共计人民币667000元，收到“支亚兵”建行银行卡、代华农行银行卡汇款付人民币计52589.68元，被骗人民币614410.32元，韦某205000元、金某336000元、黄某2194000元、朱某31000元）。上述“支亚兵”的建行账户收到被害人的款项之后，当日或短期内将钱款转至户名为“福建田中宝农业科技有限公司”的建行对公账户，之后该对公账户的资金被大量的转入户名为“代华”的农行账户、户名为“泉州元禧商贸有限公司”的平安对公账户等账户。2019年1月16日，“福建田中宝农业科技有限公司”的建行对公账户转入人民币96.6万元到“代华”的农行账户，该代华农行账户将上述资金中的人民币90万元（推定为上述五被害人的部分被骗资金）分两次转入被告人“黄灿林”的农行账户（卡号62×××71）。 二、妨害信用卡管理罪 2018年以来，被告人郑国栋通过向郑某2、黄某4等人收取41张银行卡提供给他人使用，赚取银行卡入账金额的万分之二点五的佣金；被告人郑国栋供述非法获得人民币11万元。 公安机关于2019年7月31日在永春县抓获被告人郑国栋、黄灿林，公安机关民警从被告人郑国栋身上扣押到银行卡13张、网银盾15个，其中非其本人名下的银行卡7张，分别是洪丽红1张、黄某42张、黄顺洲2张、洪辉煌1张、郑某21张，同时扣押作案工具手机2部、手机卡3张；扣押被告人黄灿林农业银行卡1张、作案工具手机4部。二被告人归案后，均如实供述上述犯罪事实。 被告人郑国栋、黄灿林的家属于2020年6月3日代为偿还被害人黄某1人民币614410.32元，被害人黄某1出具谅解书对被告人郑国栋、黄灿林表示谅解，请求从轻处罚。 上述事实，被告人郑国栋、黄灿林在原审庭审过程中均无异议，且有受案登记表、立案决定书、扣押决定书、扣押清单、涉案银行卡冻结情况与“广西瑞威新能源”客服聊天记录、瑞威新能源投资平台信息截图、涉案银行协助冻结财产通知书，被害人黄某1银行卡交易明细、黄某1账户及明细，被害人韦某、金某、黄某2、朱某银行交易记录，瑞威新能源投资合同书，扣押银行卡的账户信息，被告人黄灿林名下银行账户及交易明细，提取笔录，到案经过、郑国栋、黄灿林户籍证明、工作说明等书证，被告人郑国栋的供述和辩解，被害人黄某1、韦某、金某、黄某2、朱某的陈述，证人黄某3、郑某1、郑某2、李某、黄某4、郑某3的证言；辨认笔录；网银来款凭证、本院的案款缴款凭证、证人黄某5、郑某4的询问笔录、被害人黄某1出具的领款证明、谅解书，认罪认罚具结书、量刑建议书等证据予以证实。 原判认为，被告人郑国栋、黄灿林的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且情节严重；被告人郑国栋还构成妨害信用卡管理罪。被告人郑国栋犯数罪，依法实行数罪并罚。被告人郑国栋、黄灿林归案后，均能如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人郑国栋、黄灿林主动、积极退还部分被害人损失，得到谅解，酌情予以从轻处罚。据此，作出判决：一、被告人郑国栋犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币一万元，犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万二千元，合并执行有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币二万二千元；二、被告人黄灿林犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币一万元；三、被告人郑国栋违法所得人民币110000元予以追缴；四、被告人被扣押在案的作案工具手机、相关银行卡、网银盾，予以没收或追缴；五、责令被告人郑国栋、黄灿林继续退赔被害人韦某、金某、黄某2、朱某人民币285589.68元。 上诉人黄灿林诉称，其犯罪行为应认定为帮助信息网络犯罪活动罪，请求依法改判。 经审理查明，原审判决认定上诉人黄灿林、原审被告人郑国栋犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，原审被告人郑国栋犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实清楚，据以定案的证据均经原审庭审质证，证据间能相互印证，且证据确实充分，本院予以确认。 关于上诉人黄灿林犯罪行为的定性问题。经查，上诉人黄灿林明知他人将银行卡用于违法犯罪活动，仍为其提供银行卡用于赃款转移，并从中抽取佣金，其犯罪行为应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。故上诉人黄灿林的上诉意见不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人黄灿林、原审被告人郑国栋知是犯罪所得款项而提供银行卡用于转移，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且属情节严重。原审被告人郑国栋非法持有他人信用卡，数量较大，还构成妨害信用卡管理罪。原审被告人郑国栋一人犯数罪，应予数罪并罚。上诉人黄灿林、原审被告人郑国栋归案后均能如实供述自己的犯罪事实，予以从轻处罚，上诉人黄灿林、原审被告人郑国栋能退还部分被害人经济损失取得谅解，予以酌情从轻处罚。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。对上诉人黄灿林请求改判的上诉意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第(一)项，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  陈俊鸿 审判员  苏中福 审判员  蒋小勇 二〇二〇年九月九日 书记员  张秋萍 附：法律条款 《中华人民共和国刑法》 第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。