上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2297号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人孙恒雪，女，1984年4月28日出生于贵州省贞丰县，汉族，本科文化，原系资邦元达(上海)互联网金融信息服务有限公司(以下简称“资邦元达”)董事长，户籍在贵州省贞丰县永丰街道后坡巷**附**，现住上海市浦东新区潍坊西路******；2019年11月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年12月10日被依法逮捕，现羁押于上海市浦东新区看守所。辩护人詹学城，北京盈科(上海)律师事务所律师。被告人唐楚菲(曾用名唐炼红)，女，1968年6月21日出生于广东省，汉族，本科文化，原系资邦(上海)网络科技有限公司(以下简称“资邦网络”)总经理，户籍地广东省广州市越秀区山河后街****；2019年11月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年12月10日被依法逮捕，现羁押于上海市浦东新区看守所。辩护人沈建萍，北京市隆安律师事务所上海分所律师。被告人徐宋奕，男，1982年5月10日出生于福建省浦城县，汉族，本科文化，原系资邦元达总经理，户籍在上户籍在上海市浦东新区御水路******，市，现住上海市浦东新区巨峰路******11月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年12月10日被依法逮捕，现羁押于上海市浦东新区看守所。辩护人王昊，上海市高源律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕2678号起诉书指控被告人孙恒雪、唐楚菲、徐宋奕犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月9日向本院提起公诉，本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员罗某某出庭支持公诉，被告人孙恒雪、唐楚菲、徐宋奕及其辩护人詹学城、沈建萍、王昊到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2012年至2018年6月间，邬再平(又名邬战，另案处理)通过其实际控制的以资邦(上海)投资控股有限公司(以下简称“资邦控股”)为核心的“资邦系”企业，组建、设立了数十家线下分支机构及“唐小僧”“摇旺”等线上平台。为谋取非法利益，资邦控股采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等手段，承诺5%至24%的年化收益，通过超级借款人、收益权转让、定向委托等方式，向277万余名集资参与人非法募集资金人民币(以下币种均为人民币)593.57亿余元，入金总额160.45亿余元，其中116.04亿余元用于兑付前期投资人本息。至案发，造成11万余名集资参与人实际经济损失50.4亿余元。2015年2月至2018年1月，被告人唐楚菲先后担任资邦控股首席品牌官、资邦网络总经理职务，任职首席品牌官期间主要负责“资邦系”企业形象与品牌推广，任职资邦网络总经理期间担任“摇旺”线上平台负责人，主管平台宣传推广及日常运营工作。2015年3月至同年12月，被告人孙恒雪先后担任资邦元达顾问、董事长，2017年5月至同年12月，被告人徐宋奕担任资邦元达总经理，被告人孙恒雪、徐宋奕均系“唐小僧”线上平台负责人，主管平台宣传推广及日常运营工作。经审计，被告人唐楚菲涉及非法吸收资金117.98亿余元，未兑付金额10.57亿余元，其中，任职首席品牌官期间涉及非法吸收资金104.87亿余元，未兑付金额8.58亿余元，任职“摇旺”平台负责人期间涉及非法吸收资金13.11亿余元，未兑付金额1.98亿余元。被告人孙恒雪涉及非法吸收资金144.37亿余元，未兑付金额11.37亿余元。被告人徐宋奕涉及非法吸收资金115.49亿余元，未兑付金额9.09亿余元。2019年11月3日，被告人孙恒雪、徐宋奕经公安机关电话通知后主动到案，同年11月5日，被告人唐楚菲被公安机关抓获。三名被告人到案后均如实供述犯罪事实，被告人孙恒雪到案后在亲友帮助下退赔违法所得人民币30万元。本院审理过程中，被告人唐楚菲在家属帮助下退赔违法所得人民币20万元。上述事实，被告人孙恒雪、唐楚菲、徐宋奕在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的集资参与人唐昊博、孙文珠的报案笔录，证人王某、陶某、唐某某、康某、吴某1、吴某2、韩某等人的证言笔录，个人出借咨询与服务协议等书证；上海申威会计师事务所司法鉴定意见书；公安机关出具的案发经过、情况说明，广州市公安局越秀区分局东山派出所出具的抓获经过，病历资料、户籍信息及被告人孙恒户籍信息及被告人孙恒雪、的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人孙恒雪、唐楚菲、徐宋奕作为资邦(上海)投资控股有限公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人孙恒雪、唐楚菲、徐宋奕犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。关于辩护人提出被告人孙恒雪的任职时间应从2015年5月开始计算的意见，经查，被告人孙恒雪于2015年3月开始接受资邦薪金，公诉人据此认定被告人孙恒雪任职时间并无不当，对被告人孙恒雪的任职时间的异议，并不影响被告人的量刑刑格，相关辩护意见本院不予采纳。被告人唐楚菲作为资邦控股首席品牌官、资邦网络总经理，对于非法吸收公众存款发挥了主要作用，不能认定从犯，被告人唐楚菲被公安机关抓获到案，依法不能认定为自首，辩护人相关辩护意见，本院不予采纳。被告人孙恒雪、徐宋奕有自首情节，被告人唐楚菲有坦白情节，可以分别从轻处罚，辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。鉴于被告人孙恒雪、唐楚菲能退缴部分违法所得，可以酌情从轻处罚。本院为维护社会金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙恒雪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年五个月，罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月3日起至2024年4月2日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人唐楚菲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年五个月，罚金人民币九万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日起至2024年4月4日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)三、被告人徐宋奕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币九万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月3日起至2024年5月2日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)四、已经退出的钱款按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  缪 军人民陪审员  余厚德人民陪审员  王新利二〇二〇年九月二日书 记 员  马丹虹附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。