新疆维吾尔自治区托克逊县人民法院   刑 事 判 决 书   （2020）新2123刑初125号   公诉机关新疆托克逊县人民检察院。   被告人孟建才，男，1997年6月26日出生，汉族，小学文化程度，公民身份号码：×××，新疆吐鲁番市富海万融汽车销售商务信息咨询公司法人代表，户籍所在地：山西省交城县，现住：新疆乌鲁木齐市。因涉嫌骗取贷款罪，于2020年1月8日被托克逊县公安局刑事拘留，于2020年2月14日被托克逊县公安局执行逮捕。现羁押于托克逊县看守所。   被告人乔善玉，男，1987年10月25日出生，汉族，初中文化程度，公民身份号码：×××，新疆瑞盈鸿翔咨询有限公司经理，户籍所在地：山东省肥城市，现住：新疆乌鲁木齐市。因犯危险驾驶罪，于2014年10月14日被山东省肥城市人民法院判处拘役四个月，并处罚金人民币四千元。因涉嫌骗取贷款罪，于2020年1月8日被托克逊县公安局刑事拘留，于2020年2月14日被托克逊县公安局执行逮捕。现羁押于托克逊县看守所。   被告人李丽敏，女，1982年8月27日出生，汉族，初中文化程度，公民身份号码：×××，新疆北屯瑞盈鸿翔咨询有限公司合伙人，户籍所在地：山东省莱阳市，现住：新疆乌鲁木齐市，因涉嫌骗取贷款罪，于2020年1月8日被托克逊县公安局刑事拘留，于2020年2月14日被托克逊县公安局执行逮捕。现羁押于托克逊县看守所。   辩护人赵海涛，系托克逊县法律援助中心援助律师。   托克逊县人民检察院以托检一部刑诉〔2020〕64号起诉书指控被告人孟建才、乔善玉、李丽敏涉嫌骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院于2020年9月4日立案，并依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。托克逊县人民检察院指派检察员马岩莉、比夏热提·热轧克出庭支持公诉，被告人孟建才、乔善玉、李丽敏及辩护人赵海涛到庭参加诉讼。现已审理终结。   托克逊县人民检察院指控，2019年12月份，被告人孟建才、乔善玉和崔聪（在逃）在乌鲁木齐市乔善玉的办公室商讨以虚假贷款资料到托克逊县农村信用合作联社办理信用贷款，孟建才给崔聪提供了神华新疆化工有限公司工作人员的收入证明和银行流水清单模版，崔聪照着孟建才提供的模板制作了虚假的神华新疆化工有限公司工作人员的收入证明和银行流水清单资料，并私刻了一个虚假的神华新疆化工有限公司人事公章，崔聪用这个假公章在其制作的虚假收入证明上盖章。崔聪自己先用其制作的虚假贷款资料到托克逊县农村信用合作联社成功办理20万元信用贷款，然后崔聪又和孟建才、乔善玉陆续介绍或者通过他人介绍并提供虚假贷款资料给张某（25万元）、戴文选（25万元）、马卫国（30万元）、马文强（25万元）、魏诗乐（23万元）、马越（20万元）、林丽琴（25万元）、康小龙（25万元）、王力（30万元）、赵守勇（30万元）、李海霞（15万元）、张军（25万元）、王建民（10万元）、魏佳（9万元）等14人到托克逊县农村信用合作联社办理信用贷款人民币317万元，这14人中马越、戴文选、赵守勇、张军、康小龙、马文强、李海霞等7人是通过被告人李丽敏介绍并提供的虚假贷款资料，李丽敏介绍的这7人到托克逊县农村信用合作联社共办理165万元信用贷款。崔聪、孟建才、乔善玉、李丽敏通过介绍他人和提供虚假贷款资料给他人到托克逊县农村信用合作联社办理信用贷款并从中收取手续费29余万元，乔善玉、李丽敏还共同向赵守勇和康小龙借款22万元，孟建才将其收取的手续给崔某转账49500元，崔某已将这49500元退还给孟建才。   同时公诉机关认为：被告人孟建才案发后如实供述自己的罪行，认罪等处罚情节，建议对其判处有期徒刑一年六个月，并处罚金150000元。被告人乔善玉案发后如实供述自己的罪行，认罪等处罚情节，建议对其判处有期徒刑一年六个月，并处罚金150000元。被告人李丽敏案发后如实供述自己的罪行，认罪等处罚情节，建议对其判处有期徒刑一年，并处罚金150000元。   被告人孟建才辩称，首先认罪悔罪，认罪认罚，这次犯下这个错误，自己特别后悔，由于年龄失去自由，心里特别难受，也向托克逊县农村信用合作社道歉，请法庭从轻处罚。   被告人乔善玉辩称，认罪认罚，自己法律意识淡薄，起初没有以侵占为目的，给信用社造成了损失，自己道歉，自己有父母女儿，希望法庭给我一个重新改过的机会。   被告人乔善玉辩称，自己是初犯，已经在托克逊看守所九个月了，愿意接受公诉机关的处罚，在看守所的每一天都在自责和后悔，也对托克逊县农村信用社的工作人员表示歉意，希望从轻处罚。   辩护人赵海涛提出的辩护意见，首先定性没有异议。量刑李丽敏已经认罪认罚，本人也认可，提出几个观点，关于事实，本人在当庭称述有客观性，马越和戴文轩应该合理的排除。认罪认罚，还有坦白，情节予以考量，初犯，偶犯。犯罪核心指控的公章和银行流水，公章是崔聪提供的，银行流水也不是她提供的，她在其中主要起提供信息，主观恶性比较小，顶多算转交资料。证人证言主观恶性比被告人更高一些，马越可能有前科，没有征信，把自己应当承担的责任推给了被告人，为了自己免于刑事处罚，所以这些人的证人证言有瑕疵。大胆推测，就是为了推脱自己的责任。李丽敏主观恶性小，对判处缓刑是可以的，庭审中也是李丽敏说过去过派出所的，本人参与的数额只有一百零几万，150000元的罚金也是过高的，希望法庭也给李丽敏一个重新改过自新的机会。   经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。   述事实，户籍信息证明、受案登记表、立案决定书、到案经过、情况说明、放款通知单、转款凭证等书证、证人李某、郑某、崔某、张某等20人的证言、被告人孟建才、乔善玉、李丽敏的供述与辩解、张某、马卫国等16人的辨认笔录等证据证实，足以认定。   本院认为,被告人孟建才、乔善玉、李丽敏以虚构事实以欺骗手段取得金融机构贷款,给金融机构造成重大损失，孟建才、乔善玉骗取银行贷款数额为337万元，李丽敏骗取银行贷款数额为165万元，情节严重，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚,证据确实充分,罪名成立。被告人孟建才、乔善玉、李丽敏犯罪后如实供述自己的犯罪事实,依法予以从轻处罚。公诉机关对孟建才、乔善玉、李丽敏三人量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条、第二十六条、第四十七条、第五十二条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十二条、第五十五条、第五十六条、第五十七条、第五十八条、第五十九条、第六十条《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百〇一条，《最高人民法院关于适用中华人民共和国刑事诉讼法的解释》第八十条、第八十三条、第一百条之规定,判决如下：   一、被告人孟建才犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金150000元。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月8日起至2021年7月7日止）。   二、被告人乔善玉犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金150000元。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月8日起至2021年7月7日止）。   三、被告人李丽敏犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金150000元。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月8日起至2021年1月7日止）。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区吐鲁番市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。   审  判  长   朱   保   胜   审  判  员   王   丽   霞   人民 陪 审员   阿米娜古丽·吐尔逊   二 〇 二 〇 年 九 月 二 十 八 日   书  记  员   雷       新