苏州市吴江区人民法院民 事 裁 定 书（2020）苏0509民初8161号原告：孙美玲，女，1967年3月9日出生，汉族，住江苏省苏州市吴江区。委托诉讼代理人：张越怡，江苏苏州湾律师事务所律所。被告：饶伟，男，1978年3月12日出生，汉族，户籍地安徽省蚌埠市禹会区，现住江苏省苏州市相城区。原告孙美玲与被告饶伟民间借贷纠纷一案，本院于2020年7月9日立案受理后，依法由审判员范媛娟适用简易程序于2020年8月11日、2020年8月31日两次公开开庭进行了审理。原告孙美玲及其委托诉讼代理人张越怡、被告饶伟，均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。孙美玲向本院提出诉讼请求：1.饶伟立即返还孙美玲多支付的利息609285元，并支付资金占用期间利息(自2018年8月5日起，以609285元为基数，按照年利率6%计算至饶伟实际付清款项日止)；2.本案诉讼费用由饶伟承担。事实与理由：2018年6月28日，孙美玲向饶伟提出借款，约定借款期限一个月，到期后还本付息，后孙美玲实际收到借款115000元。2018年7月6日至2018年8月3日期间，孙美玲按照饶伟的要求向饶伟归还本息共计228500元。2018年7月25日，孙美玲再次向饶伟提出借款，约定借款期限一个月，到期后还本付息，后孙美玲实际收到借款20万元，2018年8月3日至2018年8月5日期间，孙美玲按照饶伟的要求向饶伟归还本息共计70万元。后孙美玲知晓国家规定借款人已支付的超过年利率36%部分的利息约定无效，借款人可请求出借人返还，故诉至法院，要求饶伟返还孙美玲多支付的利息609285元，并按照年利率6%支付资金占用期间利息。饶伟辩称：我2018年6月28日、2018年7月25日、2018年8月1日分别向孙美玲出借22万元、40万元、35万元，合计97万元。后孙美玲陆续还款合计80余万元。本院查明如下事实：2018年6月28日，饶伟名下6217***6670银行账户向孙美玲名下6228***3472银行账户转账汇款17万元，随后存入现金7万元，随后再次向孙美玲转账汇款5万元。孙美玲上述账户在收到该17万元后随即取现8万元，收到该5万元后随即取现25000元。2017年7月6日、7月17日、7月19日、7月25日，孙美玲分别向饶伟还款9900元、5000元、195000元、1000元。2018年7月25日，饶伟名下6217***6670银行账户向孙美玲上述账户转账汇款20万元，随后存入现金20万元，随后再次向孙美玲上述账户转账汇款20万元。孙美玲上述账户在收到第一笔20万元后，随即取现20万元。2018年8月1日12时27分、12时38分，饶伟名下6229***6813银行账户向孙美玲上述账户转账汇款10万元、25万元。当天，孙美玲上述账户取现10万元。2018年8月1日、8月3日、8月4日、8月5日，孙美玲向饶伟还款2000元、27万元（韩某,4转交）、600元及28万元（王银平转交）、4万元（王银平转交）。2018年8月4日，孙美玲通过支付宝向韩某,4转账10万元，后韩某,4转交给饶伟。2018年8月6日，饶伟向案外人姚道阳转账22400元，附言“孙美玲回款”。证人韩某,4到庭作证称：其是借款中介，2018年夏天三次介绍孙美玲向饶伟借款，每次均在场见证双方签订借款协议和交付借款。第一次借款时，孙美玲向饶伟借款二三十万元，饶伟当场一次性转账给孙美玲；第二次借款时，孙美玲向饶伟借款二三十万元，饶伟也是当场转账交付完毕；第三次借款数额略大于前两次，将第二次的借款转入第三笔借款了，这一次其亲眼见到孙美玲在收到饶伟转账的借款本金后，取出了现金交给饶伟。另查明，饶伟在苏州大市范围内五次作为原告提起民间借贷纠纷之诉；饶伟名下银行账户交易流水体现多次向不特定人员放贷，其当庭陈述出借年利率为36%。2019年8月10日，江苏省滨海县人民法院作出（2019）苏0922刑初270号刑事判决，查明饶伟向被害人罗某、张增明放高利贷，后纠集多人向被害人示威索债，在此过程中殴打被害人，认定饶伟等被告人构成寻衅滋事罪，依法判处被告人饶伟有期徒刑一年二个月。后饶伟等人不服，上诉至江苏省盐城市中级人民法院，该院于2019年9月29日裁定驳回上诉，维持原判。本院认为：“套路贷”，是以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动。“套路”手法包括以“行规”等虚假理由诱使借款人签订金额虚高的“借贷”协议；制造已将全部借款交付借款人的银行流水痕迹，随后采取各种方式将全部或者部分资金收回等。本案中，饶伟制造银行流水痕迹后，将部分资金收回，制造虚假给付事实。据上，案涉借贷行为涉嫌刑事犯罪，不属于人民法院受理民事诉讼的范围，依法应驳回起诉，并将案件相关线索、材料移送公安机关。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条第三项、第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下：驳回原告孙美玲的起诉。案件受理费减半收取4946元，本院退还原告孙美玲。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于苏州市中级人民法院。审判员  范媛娟二〇二〇年九月二十五日书记员  张凌强附录相关法律条文：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条人民法院对下列起诉，分别情形，予以处理：（一）依照行政诉讼法的规定，属于行政诉讼受案范围的，告知原告提起行政诉讼；（二）依照法律规定，双方当事人达成书面仲裁协议申请仲裁、不得向人民法院起诉的，告知原告向仲裁机构申请仲裁；（三）依照法律规定，应当由其他机关处理的争议，告知原告向有关机关申请解决；（四）对不属于本院管辖的案件，告知原告向有管辖权的人民法院起诉；（五）对判决、裁定、调解书已经发生法律效力的案件，当事人又起诉的，告知原告申请再审，但人民法院准许撤诉的裁定除外；（六）依照法律规定，在一定期限内不得起诉的案件，在不得起诉的期限内起诉的，不予受理；（七）判决不准离婚和调解和好的离婚案件，判决、调解维持收养关系的案件，没有新情况、新理由，原告在六个月内又起诉的，不予受理。第一百五十四条第一款裁定适用于下列范围：（一）不予受理；（二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；（四）保全和先予执行；（五）准许或者不准许撤诉；（六）中止或者终结诉讼；（七）补正判决书中的笔误；（八）中止或者终结执行；（九）撤销或者不予执行仲裁裁决；（十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或者检察机关。