河南省中牟县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0122刑初93号公诉机关河南省中牟县人民检察院。被告人王红渠，男，1975年5月20日出生于河南省巩义市，汉族，初中文化，经商，住河南省巩义市。因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，于2019年9月10日被中牟县公安局刑事拘留，于同年10月1日被执行逮捕。辩护人崔新峰，河南巩信律师事务所律师。辩护人孟媛，河南巩信律师事务所实习律师。被告人魏冰冰，男，1982年5月14日出生于河南省巩义市，汉族，初中文化，经商，住河南省巩义市。因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，于2019年9月4日被中牟县公安局刑事拘留，同年10月1日被逮捕。辩护人郅应勋，河南星光律师事务所律师。被告人杨海峰，男，1991年3月24日出生于河南省禹州市，汉族，初中文化，农民，住河南省禹州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月29日被中牟县公安局刑事拘留，同年10月28日被逮捕。辩护人黄允，河南中砥律师事务所律师。被告人宋旭辉，男，1979年5月13日出生于河南省郏县，汉族，初中文化，经商，住河南省郏县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪，于2019年9月14日被中牟县公安局刑事拘留，同年10月1日被逮捕。辩护人王欣一，河南中砥律师事务所律师。被告人张召辉，女，1982年10月2日出生于河南省新安县，汉族，初中文化，经商，住河南省巩义市。因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，于2019年9月4日被中牟县公安局刑事拘留，同年10月1日被逮捕。辩护人李洋、雷贯宇，河南中砥律师事务所律师。被告人王帅帅，女，1987年12月19日出生于河南省焦作市，汉族，大专文化，农民，住中牟县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪，于2019年10月8日被中牟县公安局刑事拘留，同年10月31日、2020年2月17日被中牟县本院取保候审。辩护人徐文红，河南并智律师事务所律师。辩护人胡娟，河南并智律师事务所实习律师。被告人马丽娟，女，1987年7月29日出生于河南省新乡县，汉族，本科文化，农民，住中牟县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪，于2019年10月8日被中牟县公安局刑事拘留，同年10月31日、2020年2月17日被中牟县公安局和本院取保候审。辩护人李军，河南官渡律师事务所律师。被告人张孝峰，男，1982年2月26日出生于河南省巩义市，汉族，初中文化，经商，住河南省巩义市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月4日被中牟县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，同年10月1日被逮捕，同年12月26日、2020年2月17日被中牟县公安局和本院取保候审。辩护人杨韶伟，河南金色阳光律师事务所律师。被告人化明明，女，1988年1月7日出生于河南省巩义市，汉族，初中文化，农民，住河南省巩义市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月9日被中牟县公安局刑事拘留，同年10月16日、2020年2月17日被中牟县公安局和本院取保候审。辩护人李志华，河南赵庆利律师事务所律师。被告人肖小青，女，1988年3月15日出生于河南省开封县，汉族，大专文化，农民，住河南省巩义市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月20日被中牟县公安局刑事拘留，同年9月24日、2020年2月17日被中牟县公安局和本院取保候审。辩护人高岩，河南修谨律师事务所律师。被告人任晶晶，女，1983年5月9日出生于河南省巩义市，汉族，中专文化，农民，住河南省巩义市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月8日被中牟县公安局刑事拘留，同年10月16日、2020年2月17日被中牟县公安局和本院取保候审。辩护人李丽，河南形象律师事务所律师。辩护人王冰琪，河南形象律师事务所实习律师。被告人王朋涛，男，1981年4月5日出生于河南省巩义市，汉族，初中文化，农民，住河南省巩义市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月29日被中牟县公安局刑事拘留，同年10月16日、2020年2月17日被中牟县公安局和本院取保候审。辩护人武明珍，河南振山律师事务所律师。被告人赵卫化，女，1989年4月15日出生于河南省巩义市，汉族，初中文化，农民，住河南省巩义市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月9日被中牟县公安局刑事拘留，同年10月16日、2020年2月17日被中牟县公安局和本院取保候审。辩护人任培培，河南针石律师事务所律师。被告人席小妮，女，1983年10月13日出生于河南省巩义市，汉族，初中文化，农民，住河南省巩义市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月28日被中牟县公安局刑事拘留，2020年1月3日、4月2日被中牟县公安局和本院取保候审。辩护人夏东升，河南中砥律师事务所律师。被告人张红伟，男，1977年12月24日出生于河南省巩义市，汉族，初中文化，农民，住河南省巩义市。曾因犯盗窃罪、抢夺罪，于2009年7月16日被巩义市人民法院判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币三千元和有期徒刑一年，并处罚金人民币一千元，决定执行有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币四千元。曾因犯盗窃罪，于2012年12月7日被巩义市人民法院判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币三千元。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月28日被中牟县公安局刑事拘留，2020年1月17日被逮捕。同年4月27日被本院取保候审。辩护人万小雪，河南优泽律师事务所律师。河南省中牟县人民检察院以牟检一部刑诉〔2019〕673号和〔2020〕28号起诉书指控被告人王红渠、魏冰冰、杨海峰、张召辉、张孝峰、化明明、肖小青、任晶晶、王朋涛、赵卫化、席小妮、张红伟犯诈骗罪，被告人宋旭辉、王帅帅、马丽娟犯侵犯公民个人信息罪，分别于2020年2月17日、3月31日向本院提起公诉，因该二起案件所涉及事实相同，本院决定并案审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中牟县人民检察院指派检察员李金玲出庭支持公诉，被告人王红渠及其辩护人崔新峰、孟媛，被告人魏冰冰及其辩护人郅应勋，被告人杨海峰及其辩护人黄允，被告人张召辉及其辩护人雷贯宇，被告宋旭辉及其辩护人王欣一，被告王帅帅及其辩护人徐文红、胡娟，被告马丽娟及其辩护人李军，被告人张孝峰及其辩护人杨韶伟，被告人化明明及其辩护人李志华，被告人肖小青及其辩护人高岩，被告人任晶晶及其辩护人李丽，被告人王朋涛及其辩护人武明珍，被告人赵卫化及其辩护人任培培，被告人席小妮及其辩护人夏东升，被告张红伟及其辩护人万小雪到庭参加诉讼。现已审理终结。中牟县人民检察院指控：一、2019年5月份以来，被告人魏冰冰伙同被告人王红渠、张召辉，招募被告人张孝峰、肖小青、化明明、任晶晶、赵卫化、王朋涛为业务员，通过微信朋友圈发布网上贷款，不上征信，贷出来的钱不用还等信息吸引客户，由贷款人刘某1、张某2、杨某1、李某1、贾某、苏某、徐某、王某1、张某1、韩某、席小妮（共从网络贷款平台贷款25680元钱）、张红伟（共从网络贷款平台贷款6000元钱）、巴某提供个人信息由被告人杨海峰具体操作从北京凤凰智信信息技术有限公司、华夏存管、拍拍贷存管、天津金城银行人保银、北京百付保科技有限公司、你我贷等APP平台上骗取贷款人民币288951元，被告人王红渠、魏冰冰、杨海峰、张召辉等人从每笔贷款中抽取50%的“服务费”，共非法获利人民币144475元，至今贷款人未归还贷款。案发后，被告人张孝峰家属退还赃款人民币3万元，被告人化明明退出赃款人民币10400元，被告人任晶晶退出赃款人民币900元，被告人席小妮退至中牟县公安局现金3万元，被告人张红伟退还重庆美团三快小额贷款有限公司现金6000元。二、2019年4月份，被告人王帅帅、马丽娟在明知公司不存在的情况下，仍随意代起公司名称，虚构公司地址。被告人王帅帅在中牟县工商局为被害人魏xx、张xx、张某4、李某2、杨某2、刘某2、张某5、闫某代办营业执照。被告人马丽娟在中牟县工商局为被害人张某6、王某2办理营业执照。营业执照办理出来后，被告人王帅帅、马丽娟又介绍到银行办理对公账户，被告人王帅帅违反规定，把办理的对公账户等手续交由“齐总”（微信名称），被告人马丽娟违反规定，将张某6、王某2的对公账户等手续交由被告人宋旭辉，被告人宋旭辉将张崔娟、王某2的对公账户等手续交由一男子（暂时未查清身份）使用，该男子承诺一个月给被告人宋旭辉人民币4000元钱。现被告人王帅帅、马丽娟代办的对公账户中牟县飞颖科技有限公司、郑州恒春瑞商贸有限公司、郑州东禄源商贸有限公司、中牟县满瑞科技有限公司、郑州满高商贸有限公司、中牟县正保科技有限公司、郑州盛百谦科技有限公司、郑州佳满软件科技有限公司于2019年6月份被某电信诈骗集团（暂未查明）用来冒充公检法、网上贷款、冒充熟人等多个诈骗团伙实施犯罪所用，涉及全国10多个省辖市刑事案件，涉案价值达人民币1550000元。为支持上述指控，公诉机关提供了被告人供述，证人证言，中牟县公安局现场勘验、检查笔录，鉴定意见等证据。认为被告人王红渠、魏冰冰、杨海峰、张召辉、张孝峰、化明明、肖小青、任晶晶、王朋涛、赵卫化以非法占有为目的，结伙利用互联网骗取他人财物，数额巨大，被告人席小妮、张红伟骗取他人财物，数额较大，上述人员的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人宋旭辉、王帅帅、马丽娟违反国家规定，向他人出售或者提供公民个人信息，被他人用于违法犯罪活动，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一之规定，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。上述被告人的部分行为符合《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，系共同犯罪。被告人张召辉、张孝峰、化明明、肖小青、任晶晶、王朋涛、赵卫化在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。建议对被告人王红渠、魏冰冰、杨海峰判处有期徒刑四年六个月至五年，并处罚金；对被告人张召辉判处有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金；对被告人张孝峰、化明明判处有期徒刑三年，并处罚金，依法可适用缓刑；对被告人王朋涛判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金，依法可适用缓刑；对被告人肖小青判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金，依法可适用缓刑；对被告人任晶晶、赵卫化判处有期徒刑十个月至一年，并处罚金，依法可适用缓刑；对被告人席小妮判处有期徒刑一年四个月至一年六个月，并处罚金五千元至八千元，依法可适用缓刑；对被告人张红伟判处拘役四个月至五个月，并处罚金二千元至三千元；对被告人宋旭辉判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金；对被告人王帅帅判处拘役二个月至三个月，并处罚金，依法可适用缓刑；对被告人马丽娟判处拘役一个月至二个月，并处罚金，依法可适用缓刑。提请本院依法判处。被告人王红渠、魏冰冰、杨海峰、张召辉、张孝峰、宋旭辉、王帅帅、马丽娟、化明明、肖小青、任晶晶、王朋涛、赵卫化、席小妮、张红伟对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚，且签字具结，在庭审中请求宽大处理。被告人王红渠的辩护人提出，本案的被害人系贷款人，并非小贷公司，贷款时，提交了准确的身份信息及联系方式，不能够阻止小贷公司主张权利，小贷公司仍可以通过其他方式追回贷款及利息，诈骗的对象是贷款人，诈骗的金额来源于贷款人，因此被告人王红旗诈骗认定的数额应当为144475元；被告人系初犯，如实供述所犯罪行，依法可从轻处罚；贷款人本人有重大过错，应当减轻王红渠的刑事责任；自愿认罪认罚，有悔罪表现。建议判处王红渠有期徒刑三年到四年，并处罚金。被告人魏冰冰的辩护提出，被告人魏冰冰在侦查机关未掌握其诈骗事实的情况下如实供述犯罪事实，系自首；一贯表现良好，系初犯；自愿认罪认罚，依法应当从宽处理；建议判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人杨海峰的辩护人提出，被告人杨海峰认罪认罚，且在犯罪过程中起到的作用相对较小，收益较少，系初犯，建议从轻处罚。被告人宋旭辉的辩护人提出，被告人宋旭辉在犯罪过程中起次要、辅助作用，系从犯；如实供述犯罪事实；主观恶性较小，危害性小。综上建议从轻处罚，对宋旭辉判处缓刑。被告人张召辉的辩护人提出，被告人张召辉在犯罪过程作用较小，系从犯；系初犯；如实供述所犯罪行。建议判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人王帅帅的辩护人提出，被告人如实供述自己的犯罪行为，自愿认罪认罚，系初犯，建议从轻处罚。被告人马丽娟的辩护人提出，被告人系初犯，认罪认罚，如实供述所犯罪行，且在犯罪过程中作用较小，系从犯。被告人张孝峰的辩护人提出，被告人到案后如实供述，积极退赔，没有前科，并且自愿认罪认罚，犯罪所得较少，建议对被告人张孝峰判处二年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人化明明的辩护人提出，被告人化明明主动向公安机关投案，到案后如实供述，系自首；系初犯，自愿认罪认罚；已退赃；在犯罪过程中起次要辅助作用，系从犯，建议从轻处罚，并判处缓刑。被告人肖小青的辩护人提出，本案的犯意系王红渠、魏冰冰提出并实施，肖小青仅仅是一个打工者，在犯罪过程中起次要辅助作用，系从犯；主动向公安机关投案，如实供述犯罪事实，认罪悔罪，系初犯，建议对肖小青适用缓刑。被告人任晶晶的辩护人提出，被告人任晶晶主动投案，如实供述，系自首；作用不大，系从犯；仅介绍一人贷款，且该笔贷款已经退还给被害人，违法所得900元也已经退赔，自愿认罪认罚，建议免予刑事处罚。被告人王朋涛的辩护人提出，被告人王朋涛积极配合公安机关调查，如实供述，系坦白，危害性较小，建议免予刑事处罚。被告人赵卫华的辩护人提出，被告人赵卫华在案件中参与程度低，系从犯，未从中获利；系初犯，主动向公安机关投案，如实供述，系自首，建议判处缓刑。被告人席小妮的辩护人提出，被告人席小妮主观恶性较小，危害性较轻，在本案中所起作用较小，系从犯；如实供述，系坦白；已经超额退赔被害人损失。建议从轻处罚，适用缓刑。被告人张红伟的辩护人提出，张红伟已经退赔6000元，认罪态度较好，建议从轻处理。经审理查明：（一）诈骗事实2019年5月份，被告人王红渠从他人处了解到办理贷款可以不还的事情，便伙同魏冰冰招募被告人张召辉为会计，被告人张孝峰、肖小青、化明明、任晶晶、赵卫化、王朋涛为业务员，通过软件自助加陌生人为好友，在微信朋友圈发布网上贷款，不上征信，贷出来的钱不用还等信息吸引客户，由贷款人刘某1、张某2、杨某1、李某1、贾某、苏某、徐某、王某1、张某1、韩某、席小妮（共从网络贷款平台贷款25680元）、张红伟（共从网络贷款平台贷款6000元）、巴某提供个人信息由被告人杨海峰具体操作从北京凤凰智信信息技术有限公司、华夏存管、拍拍贷存管、天津金城银行人保银、北京百付保科技有限公司、你我贷等APP平台上骗取贷款人民币288951元，被告人王红渠、魏冰冰、杨海峰、张召辉等人从每笔贷款中抽取“服务费”，至今贷款人未归还贷款。案发后，被告人化明明退出违法所得人民币10400元，被告人任晶晶退出违法所得人民币900元，被告人张孝峰、席小妮退出违法所得3万元到中牟县公安局，被告人张红伟退出违法所得6000元给重庆美团三快小额贷款有限公司。（二）侵犯公民个人信息事实2019年4月份，被告人宋旭辉虚构可以代办注册公司，使用公司信息向银行贷款，贷款后可以不用还的事实，骗取魏冰冰、张孝峰、张某4、李某2、杨某2、刘某2、张某5、闫某、张某6、王某2等人个人信息，委托被告人王帅帅、马丽娟代理注册公司；被告人王帅帅、马丽娟在明知公司不存在的情况下，仍随意代起公司名称，虚构公司地址。被告人王帅帅在中牟县工商局为被害人魏x、张xx、张某4、李某2、杨某2、刘某2、张某5、闫某代办营业执照。被告人马丽娟在中牟县工商局为被害人张某6、王某2办理营业执照。营业执照办理出来后，被告人王帅帅、马丽娟又介绍到银行办理对公账户，被告人王帅帅违反规定，把办理的对公账户等手续交由“齐总”（微信名称），被告人马丽娟违反规定，将张某6、王某2的对公账户等手续交由被告人宋旭辉，被告人宋旭辉将张x、王某2的对公账户等手续交由一男子（暂时未查清身份）使用，该男子承诺一个月给被告人宋旭辉人民币4000元。现被告人王帅帅、马丽娟代办的对公账户中牟县飞颖科技有限公司、郑州恒春瑞商贸有限公司、郑州东禄源商贸有限公司、中牟县满瑞科技有限公司、郑州满高商贸有限公司、中牟县正保科技有限公司、郑州盛百谦科技有限公司、郑州佳满软件科技有限公司于2019年6月份被某电信诈骗集团（暂未查明）用来冒充公检法、网上贷款、冒充熟人等多个诈骗团伙实施犯罪所用，涉及全国10多个省辖市刑事案件，涉案价值达人民币1550000元。另查明，营业执照10份，印章31个，工商银行U盾，中国建设银行K宝，被中牟县公安局扣押，现存放于中牟县公安局。上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实：1.被告人王红渠供述：我在巩义市开了鸿运商贸有限公司，我是公司的法定代表人，魏冰冰是我的合伙人，张召辉是我们公司的会计，我们公司的员工有任晶晶、肖小青、崔冬好、赵平。合伙之后魏冰冰提出做网贷，我们设计了朋友圈信息，内容为“对外发放贷款，不上征信，年龄40岁以下，芝麻信用分600分以上均可”。魏冰冰、我以及公司的业务员通过微信朋友圈以广告的形式发出去，魏冰冰使用自动添加好友的软件，让我们把附近的人加为好友，这样便于扩大宣传范围。发过朋友圈之后，陆续有客户来访，我们接待他们的时候就对他们说贷款的条件，以及他们需要提供本人身份证、银行卡、信用卡、手机，本人到场，就可以了，如果条件符合的话就有操盘手在网上的贷款公司操作发放贷款，我们给贷款的人说我们需要收取50%的服务费，另外贷款不用还。我们做的贷款都是从网上做的，用的都是贷款公司的APP，这些贷款公司我们都知道是非法的，把款贷出来之后他们要账的方法无非就是骚扰贷款人以及他们的亲戚朋友，别的也没有办法，我们也是钻这个空子赚钱。我们公司办理两项业务，一个是找了一个操盘手在网上放贷款，操盘手是魏冰冰找的，姓杨；一个是我们通过让一些人办理营业执照和对公账户做贷款，这个项目是我听宋辉说的，我跟魏冰冰商量以后决定做这个，我就给宋辉联系，问清楚如何办理营业执照，公司对公账户以及贷款数额和我们的提成问题，后来魏冰冰也知道了宋辉的联系方式，他自己也和宋辉联系了。后来我才知道，宋辉把我们提供的客户办理的营业执照和对公账户卖给别人了，说是一套手续卖几千元钱，具体多少钱我也不清楚，是小黑的上线卖的，肯定是用来犯罪的，具体干什么不清楚，要不然也不用这些对公账户。2.被告人魏冰冰供述：我和王红渠一块合伙开了公司，公司现在一共五个人，王红渠是公司法定代表人，也是老板。我是和王红渠合伙的，张召辉是给公司记账的，赵平是公司业务员，平时都跟着王红渠。任晶晶也是业务员，期间我认识了一个姓杨的，他负责在网上操作贷款，贷款操作出来后，每笔贷款百分之五十的服务费，如果一个人贷款一万元，服务费是五千，姓杨的操盘手占服务费的百分之二十，我和王红渠每人占百分之十五。如果中间我们公司的员工拉来客户的话，公司的员工占百分之十五，我和王红渠我们两个占百分之十五。我和王红渠、姓杨的操盘手我们商量好后，我们给员工说贷款不用还，每笔贷款收百分之五十的服务费，说每个人介绍一个客户贷款给百分之十五的服务费，让员工都积极的找人过来贷款，同时也把网上贷款的事情给张召辉、赵卫化、张孝峰、任晶晶、肖小青、王朋涛等人说了。我挣了两万元钱左右，王红渠和我挣的应该一样多，其他人挣多少钱我不清楚，张召辉记的有帐。王红渠给我说他认识一个叫宋辉（宋旭辉）的人，能做办理营业执照贷款的事情，每笔贷款正常情况下能贷出来10万到40万之间，钱贷出来后不用还，宋辉每笔钱收百分之五十的服务费。之后我们通知员工让他们多拉人来做营业执照，我们先拍身份证照片发给王红渠，王红渠再发给宋辉，进行工商线上认证和审核，同时也要办理手机号码，宋辉让我们来中牟县华兴会计事务所办理的，通过宋辉办理执照，宋辉让我们交钱了，宋辉说办理营业执照贷款有成本，让我们每人都交七千元钱，当时因为没有钱都没有交，每人给宋辉打了一张七千元的欠条。宋辉说办理营业执照贷款有成本，中间如果有人不配合，营业执照贷款的事情办理不成，他会拿着欠条去起诉我们。因为我是最早办理的营业执照贷款的，贷款一直没有下来，我把我的手机号给补出来，突然一天我补出来的手机号收到了两笔转钱的信息，我一看我的对公账户里有转钱的信息，我感觉情况不对劲，我就给王红渠说让给宋辉联系，让把我们办理营业执照的手续（公章、开户许可证、营业执照、U盾、手机号）给要过来，宋辉说他联系一下让我们再等等。当时王红渠在开封办理了两个公司，他拿着手续去银行销户了，银行的人给王红渠说的开户许可证是假的不能销户，王红渠说我们办理营业执照贷款的手续应该是被别人卖了。被告人张召辉的供述内容与王红渠、魏冰冰基本一致，还供述其介绍了张某2办理了贷款业务。3.被告人杨海峰供述，其供述帮助王红渠、魏冰冰操作网络贷款的事实，还供述知道魏冰冰办营业执照用于贷款，其告诉魏冰冰这种都是假的，一套能卖二万。4.被告人宋旭辉供述，其供述其告诉王红渠，可以通过一个叫“小黑”的朋友办理营业执照贷款不用还，后宋旭辉把办理的营业执照及相关材料给了“小黑”、江涛等人，其在中牟县办了大概二十个营业执照，找了两个会计进行代办，叫王帅帅和马丽娟。5.被告人王帅帅供述，其供述一个“齐总”的人授意使用魏冰冰、张孝峰等八人办理了工商营业执照，后将该工商营业执照及相关材料交与“齐总”，代办注册公司一个600元。被告人马丽娟的供述与王帅帅基本一致，还供述代办价格是王帅帅和该男子谈好的，其办理了12个人的公司，其中只把其中几个给了宋旭辉，6.被告人张孝峰的供述，其供述介绍了李宁、王孟飞做贷款业务，收取了1000元左右的提成，以及别人用其名字在中牟县注册了两个公司。被告人化明明供述，其介绍了巴倩和李小艳办理贷款，提成有一万多元。被告人肖小青供述，其介绍了刘全德和韩某办理贷款，每个人提成1000多元。被告人化明明供述，其介绍了张红伟来办理贷款，提成了900元，还陈述自己的身份信息被用于注册公司营业执照。被告人赵卫化供述，其系王红渠公司员工，在自己的朋友圈帮助王红渠、魏冰冰转发了网络贷款的相关信息。被告人王朋涛供述，其在王红渠公司工作一个月左右，帮助宣传了贷款业务，自己也参与贷款三笔。被告人席小妮供述，其在张孝峰的帮助下通过王红渠、魏冰冰办理贷款25600元。被告人张红伟供述，其在化明明的帮助下办理贷款6000元。7.证人李某1、张某1、张某2、韩某、贾某、刘某1、王某1、杨某1、徐某、苏某、袁某、巴某等人证明都是看到王红渠、魏冰冰及其业务员朋友圈发布的贷款不用还信息后办理贷款的人，还证明其贷款的数额。8.证人张某3证言，证明其公司代办的魏冰冰、李某2的账户涉嫌犯诈骗。9.被害人李某2陈述，证明魏冰冰称可以使用其身份注册办理公司营业执照，贷出的钱不用还，魏冰冰通过中间人把李某2介绍给王帅帅，2019年4月初，其到中牟县找到王帅帅办理了公司营业执照，同时将办理的电话卡、身份证复印件交给王帅帅，后其未见到该营业执照和贷款。被害人张某4、张某5、杨某2、闫某、刘某2、孟某、崔某1、于某、白某、滑某、赵某、崔某2真、王某2、张某6等陈述内容与李某2基本一致，均是关于办理公司营业执照贷款，但最终没有收到营业执照和贷款的事实。10.河南省长垣县、新疆维吾尔族自治区乌鲁木齐市等公安机关立案登记表及相关询问笔录，中牟县公安局情况说明，证明宋旭辉、马丽娟、王帅帅使用他人身份信息注册公司的对公账户被用于电信诈骗。11.微信截屏，证明马丽娟、王帅帅同委托办理公司注册人的聊天过程及转账情况。另有户籍证明，到案经过，无前科证明，张红伟前科材料，网络贷款明细，张召辉账本，微信转账、银行转账信息，中牟县公安局现场勘验、搜查笔录，提取笔录，扣押决定书及清单，退赃条等证据证明。针对被告人或辩护人提出的相关辩护意见，本院综合评析如下：（一）关于诈骗事实的犯罪数额及被害人问题经查，贷款应当返本付息是常理常识，被告人王红渠、魏冰冰及其手下工作人员以及贷款客户作为一个成年人，理应知晓。王红渠及贷款客户贷款的目的只是为了套取资金，其虽向放贷公司提供了真实信息，但其隐瞒了非法占有贷款的真相，以此骗取放贷公司贷款。放贷公司是否能够通过其他方式追回贷款，并不影响其被害单位的身份，亦不影响诈骗罪的成立。（二）关于本案各被告人的犯罪地位经查，诈骗事实中，王红渠、魏冰冰两人商量后，编辑了贷款信息，要求其员工发布朋友圈招揽客户，其是该事实的组织者，应系主犯；杨海峰系申领贷款的操盘手，没有杨海峰的操作，被告人难以从贷款公司获取贷款，其作用较大，应系主犯；被告人张召辉系会计，仅帮助被告人王红渠记账，作用相对较小，起辅助作用，应系从犯；被告人张孝峰、化明明、肖小青、任晶晶、王朋涛、赵卫化、席小妮、张红伟均参与了部分诈骗事实，作用较小，应系从犯；侵犯公民个人信息事实中，被告人宋旭辉系利用被害人想要赚钱的想法，骗取多名被害人身份信息，联系王帅帅、马丽娟注册公司营业执照，卖给他人，宋旭辉的行为贯穿整个犯罪，作用较大，应系主犯；被告人王帅帅、马丽娟仅帮助宋旭辉办理营业执照，作用相对较小，系从犯。（三）关于各被告人刑期问题经查，在庭审过程中，各被告人均表示自愿签署认罪认罚具结书，知道签署认罪认罚后的法律后果，庭审中亦没有出现影响量刑的新事实，公诉机关提出的量刑建议适当。本院认为，被告人王红渠、魏冰冰、杨海峰、张召辉、张孝峰、化明明、肖小青、任晶晶、王朋涛、赵卫化、席小妮、张红伟以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大或较大，其行为已构成诈骗罪；被告人宋旭辉、王帅帅、马丽娟违反国家规定，向他人出售或者提供个人公民信息，被用于违法犯罪活动，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控被告人犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人化明明、任晶晶、肖小青、赵卫化主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，被告人魏冰冰在公安机关未掌握其犯罪事实前，主动交代所犯罪行，均系自首，自愿认罪认罚，依法可从轻或者减轻处罚；被告人王红渠、杨海峰、宋旭辉、张召辉、张孝峰、王朋涛、席小妮、张红伟、王帅帅、马丽娟如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；被告人张召辉、张孝峰、化明明、肖小青、任晶晶、王朋涛、赵卫化、席小妮、张红伟、王帅帅、马丽娟在犯罪过程中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；部分被告人已退出违法所得，可酌情从轻处罚；被侵犯公民信息被用于帮助犯罪，数额巨大，可酌情从重处罚。综合被告人张孝峰、化明明、肖小青、任晶晶、王朋涛、赵卫化、席小妮、王帅帅、马丽娟犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，可以认定其犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可以适用缓刑。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百五十三条之一，第六十七条第一款、第三款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人王红渠犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零九个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月10日起至2024年6月9日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）二、被告人魏冰冰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零九个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月4日起至2024年6月3日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）三、被告人杨海峰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零九个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月29日起至2024年6月28日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）四、被告人宋旭辉犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币六千元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月14日起至2020年12月13日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）五、被告人张召辉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月4日起至2023年3月3日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）六、被告人王帅帅犯侵犯公民个人信息罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币三千元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）七、被告人马丽娟犯侵犯公民个人信息罪，判处拘役二个月，缓刑二个月，并处罚金人民币二千元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）八、被告人张孝峰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）九、被告人化明明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）十、被告人肖小青犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零三个月，缓刑二年，并处罚金人民币五千元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）十一、被告人任晶晶犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）十二、被告人王朋涛犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币八千元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）十三、被告人赵卫化犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）十四、被告人席小妮犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零四个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币六千元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）十五、被告人张红伟犯诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币二千元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月28日起至2020年4月27日止。罚金已缴纳）十六、被告人化明明退出违法所得人民币一万零四百元，被告人任晶晶退出违法所得人民币九百元，被告人张孝峰、席小妮退出违法所得三万元，均存放于中牟县公安局，予以追缴后返还被害单位。其他违法所得，继续追缴；十七、涉案财物营业执照十份，印章三十一个，工商银行U盾一个，中国建设银行K宝一个，均存放于中牟县公安局，予以没收，由中牟县公安局负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  冉满仓人民陪审员  王立功人民陪审员  李军停二〇二〇年九月三十日法官助理余灏洋书记员齐亚雪