浙江省衢州市柯城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0802刑初141号 公诉机关浙江省衢州市柯城区人民检察院。 被告人张某某，出生于辽宁省凌源市，住辽宁省凌源市。2017年5月23日因犯非法吸收公众存款罪被江苏省常州市钟楼区人民法院判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币八万元。因本案于2018年7月25日被衢州市公安局柯城分局从江苏省句容监狱解回再审。现羁押于衢州市看守所。 辩护人刘森，辽宁晟齐律师事务所律师。 衢州市柯城区人民检察院以衢柯检二部刑诉〔2020〕286号起诉书指控被告人张某某犯集资诈骗罪向本院提起公诉。本院于2020年5月18日立案，并依法组成合议庭适用普通程序审理。在审理期间衢州市柯城区人民检察院于2020年8月18日以补充侦查为由建议本院延期审理，同年9月17日建议恢复审理。本院于2020年9月21日依法公开开庭审理了本案，衢州市柯城区人民检察院指派检察员黄燕出庭支持公诉，被告人张某某及辩护人刘森到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2016年3月25日，被告人张某某因涉嫌非法吸收公众存款罪被江苏省常州市公安机关取保候审，被取保候审期间，张某某注册成立了海X财富（北京）资产管理有限公司衢州分公司。2016年8月至2017年5月，张某某以非法占有为目的，虚构投资项目需要资金为由，以高额月利率为诱饵，公开宣传，向周某1、周某2等人非法集资，并将集资资金用于支付其他地区投资人的利息和本金。经审计，张某某共向39名投资人非法集资3522100元，尚未归还的集资金额3077054元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍证明、刑事判决书、归案情况说明，证人傅某、谢某、陶某的证言，被害人周某1、周某2、林某1等的陈述，被告人张某某的供述和辩解，辨认笔录及照片，司法鉴定审查报告等证据。 公诉机关认为，被告人张某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人张某某在判决宣告后刑罚执行完毕前发现漏罪，应当数罪并罚。被告人在因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审期间，不知悔改又犯新罪，主观恶性较大，可酌情从重处罚。建议判处被告人有期徒刑十一年，并处罚金。 被告人张某某对指控事实没有异议，但是对指控的罪名有异议，其认为自己的行为属于非法吸收公众存款的行为，未将集资款项用于其个人或其他地区投资人，而是将其用于投资自己经营的实业，其有能力偿还被害人的损失，是为了企业的发展才触犯了法律。 其辩护人刘森提出的辩护意见是被告人张某某的行为不构成集资诈骗罪，公诉机关对本案的定性错误。1.本案符合非法吸收公众存款罪的构成要件。被告人张某某不具有非法占有集资款的目的，张某某除了返还客户的本息以及业务提成之外，所募集的集资款都用于偿还其他地区投资人的本息，并没有挥霍或者用于非法用途。2.被告人具有自首情节、深刻认识到自己的错误，有明显的悔罪表现。3.被告人在被采取强制措施后，如实供述自己的全部犯罪行为，积极主动配合办案机关查清案件事实，联系家属争取与受害人签订谅解协议，承诺积极偿还所欠款项。4.被告人当庭自愿认罪，认罪态度较好。综上，建议法院以非法吸收公众存款罪，对被告人适用较轻刑罚。 经审理查明，被告人张某某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被采取强制措施期间，注册成立了海X财富（北京）资产管理有限公司衢州分公司。2016年8月至2017年5月，张某某以非法占有为目的，虚构投资项目需要资金为由，招聘业务员在衢州以发传单、开推介会或口口相传的方式公开宣传，以1.5%-2%的高额月利率为诱饵，向周某1、周某2等人非法集资，集资后不用于生产经营活动，致使集资款不能返还。经审计，张某某共向39名投资人非法集资3522100元，尚未归还的集资金额3077054元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.受案登记表、立案决定书证实：朱某某于2017年7月13日向衢州市公安局柯城分局报警，柯城分局在工作中发现海X财富（北京）资产管理有限公司衢州分公司涉嫌非法吸收公众存款，并于2018年3月25日对该案立案侦查。 2.解回罪犯通知书证实：张某某于2018年7月25日被从江苏省句容监狱解回。 3.户籍证明、人员档案证实：被告人张某某的身份情况。 4.接受证据材料清单及客户来访登记表证实：海X财富（北京）资产管理有限公司衢州分公司的客户来访情况。 5.调取证据通知书、清单及公司登记基本情况证实：海X财富（北京）资产管理有限公司衢州分公司成立于2016年8月2日，负责人张某某，经营范围为资产管理、投资管理等（未经金融等监管部门批准，不得从事向公众融资存款、融资担保、代客理财等金融服务）。 6.调取证据清单及招商银行账户交易明细证实：张某甲名下账号为6214××××9129的招商银行账户的资金往来情况及至2017年5月21日该账户余额为65.15元。 7．刑事判决书证实：被告人张某某于2016年3月25日被取保候审，2017年5月23日因犯非法吸收公众存款罪被江苏省常州市钟楼区人民法院判处有期徒刑三年八个月，并处罚金80000元。 8.归案情况说明证实：衢州市公安局柯城分局将被告人张某某从江苏省句容监狱解回衢州市看守所。 9.跨区域办案协作调取材料申请表及调查报告证实：衢州市公安局柯城分局委托凌源市公安局经济侦查大队协助对张某某开设的公司进行资产核查，经侦查：(张某某在凌源市开设了四家公司，其中三家为皮包公司，无实际公司办公场所，仅凌源市庆X矿业有限公司是实际运营企业。(凌源市庆X矿业有限公司从2012年4月1日注册开始运营，承包膨润土矿山，2016年因承包到期，未进行矿业审批被责令停止运营，实际运营时间持续4年。(凌源市庆X矿业有限公司目前法定代表人为张某乙（系张某某弟弟），该公司仍处于停运状态，固定资产除矿石生产机器外无可评估资产，但该矿石机器废弃在场地内无法评估价值，市场售价高达2000余万元。④张某某开设的辽宁海X建材有限公司下属有11家分公司，有武汉分公司、常州分公司、衢州分公司等。⑤张某某在常州以非法吸收公众存款被判刑，现衢州公安、金华公安、武汉公安均向凌源市公安局调查张某某非法吸收公众存款情况。 10.衢州市公安局柯城分局府山派出所出具情况说明证实：张某某自2012年成立凌源市庆X矿业有限公司后一直未办理个人银行卡，张某甲的招商银行账户系海X财富（北京）资产管理有限公司衢州分公司的对公账户，辽宁海X建材有限公司无对公账户。 11.证人陶某的证言证实：海X财富（北京）资产管理有限公司衢州分公司法人兼实际控制人是张某某。2016年张某某指派其到衢州负责公司筹建，其任行政经理。公司设立后以扩大海X建材采石生产量需借款为由，通过发放宣传单的方式，许诺高额回报向社会公众集资。衢州分公司的业务就只有向客户借钱一项。公司收到的钱由财务做好记录后以存现的形式打给张某某。 12.证人傅某的证言证实：其于2016年7月应聘至海X建材有限公司上班，负责前台接待、登记客户姓名、联系方式等。公司董事长是张某某、总经理是曹某某、经理有陶某、刘某某、张某甲、彭某。公司开过三次大会和一次聚餐，开大会的时候张某某都到场的。 13.证人谢某的证言证实：其于2016年7月底到海X财富衢州分公司做财务，主要负责收取客户现金后把现金交给总经理、向客户支付利息、记录每日资金流水账及发放其和前台、行政经理的工资。其刚进公司时是陶某负责的，开始收钱后才知道公司的老板是张某某，因为收到的现金都是要以无卡存现或者刷ＰＯＳ机的方式打给张某某的。公司与客户签的是借款合同，借款六个月的月利息是1.5%，借款12个月的月利息是2%，合同签好后，总经理发一张股权证给客户。公司是没有对公账户的。每笔客户上交的钱都要做账的，但公司出事后，账本就没有了。2017年6月，因为要发工资联系张某甲总经理，张某甲说不管了，叫其找张某某董事长、曹某某总经理，但其联系不上二人。公司开年会的时候，张某某要到场发言，介绍公司及公司发展前景。 14.周某1、周某2、林某1、林某2等37名集资参与人的证言及借款合同、收款收据、股权赠与协议、股权证等证实：其等人在海X财富（北京）资产管理有限公司衢州分公司进行投资，该公司宣传生产矿石、投资月利率2%、有股权以及其等人投资金额和收取利息金额的事实。 15.被告人张某某的供述及辩解证实：其在上海通过辽宁海X建材有限公司以借款的形式融资，后又注册了海X财富（北京）资产管理有限公司，因为这个公司有融资的性质的，先后用这个公司在上海、常州、衢州、金华开设分公司，开始以借款形式融资。2015年下半年，常州分公司出事，其因为受伤不能处理，常州公安也给其办理了取保候审，所以衢州、金华分公司的事都是让刘某甲负责的。因为当时非常缺钱，各方面都需要用钱，所以才继续在其他地方开分公司融资的，到了2017年5月23日，其被判刑收监后，其他地方的融资就全部停掉了。“融资”就是在当地开分公司，然后寻找客户来投资海X公司的项目，也就是向客户借钱，然后承诺客户会获得公司付给的24%的年化收益。海X公司在衢州地区一共吸收了四五百万元左右，具体要看合同。吸收来的钱43%由业务经理作为工资和提成进行分配，57%通过刷卡的方式给其账户，其账户是以辽宁海X建材总公司的名义开的。因为当时武汉、金华、上海的公司都要支付利息和本金，所以到其账户的钱都拿去支付了，如果不支付，他们就要去报案，其就不能运转下去，所以衢州这边其真的没有钱再还了。其名下没有任何财产，就剩一个海X膨润土公司，但是矿山在2015年就停止开采了，一直到现在都没有重新办好开采证。 16.辨认笔录及照片证实：陶某、谢某辨认出张某某。 17.浙中某某司鉴审字[2019]X号司法鉴定审计报告证实：经浙江中某某华会计师事务所审计，海X财富（北京）资产管理有限公司衢州分公司共从报案涉及的39名集资参与人处集资3522100元，截止审计报告日尚未归还的集资金额为3077054元。 本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应予依法惩处。被告人张某某在因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被采取强制措施期间，明知已无能力实际生产经营及偿还集资参与人本息的情况下，仍虚构投资项目，进行非法集资，意图通过借新还旧来归还其他地区投资人的本息，对被告人及辩护人提出其行为构成非法吸收公众存款罪而非集资诈骗罪的辩解、辩护意见，与查明的事实不符，不予采信。被告人并非主动投案，且归案后亦未如实交代自己的犯罪事实，辩护人关于被告人有自首情节的辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。被告人在判决宣告以后刑罚执行完毕以前发现漏罪，依法应数罪并罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第五十二条、第六十九条、第七十条之规定，判决如下: 一、被告人张某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金150000元，与前罪有期徒刑三年八个月，并处罚金80000元并罚，决定执行有期徒刑十四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月23日起至2031年5月22日止），并处罚金230000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人张某某退赔各集资参与人的经济损失（见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  胡 适 人民陪审员  胡英姿 人民陪审员  毛益民 二〇二〇年九月二十一日 书 记 员  刘敏婕 附页： 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十四条规定：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条规定：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十九条规定：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条规定：判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。