湖北省十堰市茅箭区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0302刑初251号公诉机关湖北省十堰市茅箭区人民检察院。被告人牛培培，男，1991年9月15日出生于湖北省郧西县，汉族，大专文化，无固定职业，户籍所在地湖北省郧西县，住湖北省郧西县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年12月31日被十堰市公安局张湾区分局刑事拘留，2020年1月10日经十堰市张湾区人民检察院批准逮捕，同日由十堰市公安局张湾区分局执行逮捕。现羁押于十堰市看守所。指定辩护人李孔银，十堰市茅箭区法律援助中心律师。被告人吕永俊，男，1992年12月3日出生于湖北省郧西县，汉族，大专文化，个体工商户，系十堰市茅箭区上海路翼彩图文广告工作室经营者，住湖北省郧西县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月8日被十堰市公安局张湾区分局监视居住。辩护人云万荣，湖北瑞通天元（十堰）律师事务所律师。辩护人索丙宸，湖北瑞通天元（十堰）律师事务所实习律师。被告人王晶，男，1994年2月24日出生于湖北省郧西县，汉族，初中文化，无固定职业，户籍所在地湖北省郧西县，住湖北省十堰市十堰经济技术开发区。曾犯协助组织卖淫罪，于2016年9月9日被广东省丰顺县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金2000元，2017年1月11日刑满释放。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月8日被十堰市公安局张湾区分局监视居住。指定辩护人王存迪，十堰市茅箭区法律援助中心律师。被告人牛磊，男，1992年3月31日出生于湖北省郧西县，汉族，大专文化，无固定职业，户籍所在地湖北省郧西县，住湖北省十堰市张湾区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月8日被十堰市公安局张湾区分局监视居住。指定辩护人龚力，湖北嘉略律师事务所律师。湖北省十堰市茅箭区人民检察院以十茅检二部刑诉[2020]200号起诉书指控被告人牛培培、吕永俊、王晶、牛磊犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员杨琴担任审判长并主审，与人民陪审员曾新彩、付娥参加的合议庭，于2020年7月22日公开开庭进行了审理。湖北省十堰市茅箭区人民检察院指派检察员郑冰鑫出庭支持公诉，被告人牛培培及其指定辩护人李孔银，被告人吕永俊及其辩护人云万荣、索丙宸，被告人王晶及其指定辩护人王存迪，被告人牛磊及其指定辩护人龚力到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。湖北省十堰市茅箭区人民检察院指控：2017年，被告人牛培培到菲律宾旅游，期间结识了一“福建籍男子”（身份不详，经查未获)。该“福建籍男子”表示愿从牛培培手中大量收购银行卡，收购价格1000元/套，每套卡需提供卡号、密码、U盾等持卡人信息，绑定新办电话卡，并经“验卡”可用。被告人牛培培见有利可图遂表示同意，后从他人处以500元/套的价格大量收买银行卡，非法提供给“福建籍男子”。在此过程中，被告人吕永俊为牛培培收买、非法提供他人信用卡信息的犯罪行为提供“验卡”及寄送的帮助行为。2017年10月前后，被告人牛培培在菲律宾联系吕永俊、牛某为其办理银行卡以供出售，吕永俊遂在武汉办理了4套银行卡，牛某在武汉办理3套银行卡后交给吕永俊。后被告人牛培培指使吕永俊将上述7套银行卡包装后通过快递发送给“福建籍男子”。2018年5月，被告人牛培培在菲律宾联系被告人牛磊为其办理银行卡出售。后被告人牛磊将自己的4套银行卡、谭某的3套银行卡带至十堰市茅箭区上海路翼彩图文广告工作室内交给吕永俊。被告人吕永俊随后按照牛培培的指使，将上述7套银行卡通过快递发送给“福建籍男子”。2018年11月，被告人牛培培回到十堰后，联系被告人王晶为其办理银行卡以供出售，被告人王晶表示同意。后被告人王晶将自己在十堰城区办理的4套银行卡、陈某、王某的8套银行卡、收买邢某的3套银行卡共计15套银行卡，非法提供给牛培培，后被告人牛培培将上述15套银行卡通过快递发送给“福建籍男子”。上述收买并非法提供给“福建籍男子”的银行卡，其中多张卡因被用于非法资金交易，而被相关执法部门监控、冻结。案发后，被告人牛培培、吕永俊、王晶、牛磊经传唤主动到案。公诉机关认定上述事实的证据如下：1.书证：受案登记表、到案经过、被告人牛培培、吕永俊、王晶、牛磊户籍身份材料、前科查询证明、刑事判决书、释放证明、银行卡邮寄查询证明、买卖、非法提供银行卡及其信息资料支付宝、微信交易记录截图、转账记录、涉案银行卡信息材料等；2.证人证言：证人牛某、王某、陈某、邢某、谭某的证言；3.被告人供述与辩解：被告人牛培培、吕永俊、王晶、牛磊的供述与辩解；4.视听资料：讯问牛培培、吕永俊、王晶、牛磊音视频、涉案银行卡电子信息。公诉机关认为，被告人牛培培、吕永俊、王晶、牛磊收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人牛培培、吕永俊、王晶、牛磊犯罪以后主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人吕永俊在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人王晶曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人牛培培、吕永俊、王晶、牛磊自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。建议对牛培培判处有期三年六个月，并处罚金人民币二万元；建议对吕永俊判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；建议对王晶判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元；建议对牛磊判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请本院依法判处。被告人牛培培对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人的辩护意见是：1.牛培培替他人办理银行卡，开始并不知道对方要卡做什么用，后来其怀疑对方进行诈骗，其办理银行卡的价格存在异常，对方需要银行卡比较多，其主观应明知对方要卡使用违法行为，所以牛培培应构成帮助信息网络犯罪活动罪；2.王晶与牛磊是本案的同案犯，二人各用自己的名义办了八张银行卡，该八张卡应该扣减；3.牛培培有自首情节，其系初犯，积极缴纳罚金，有悔罪表现，当庭自愿认罪。请求从轻处罚。被告人吕永俊对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人的辩护意见是：1.吕永俊在本案中仅实施帮助行为，系从犯，情节轻微，其邮寄自己的四张银行卡行为不构成犯罪，虽然帮忙邮寄了牛某、牛磊、谭某的银行卡，是出于帮助朋友的目的，帮助邮寄行为并没有侵犯信用卡权利人的专有权益；2.其有自首情节，自愿认罪认罚，无犯罪前科，请求对其从轻或免除处罚。被告人王晶对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人的辩护意见是：1.最高院关于帮助信息网络犯罪法动罪有明确规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网帮助等行为，情节严重的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪定罪，结合本案事实，王晶构成帮助信息网络犯罪活动罪；2.王晶自愿认罪认罚，愿意积极缴纳罚金，有悔罪表现，请求对其从轻处罚。被告人牛磊对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人的辩护意见是：牛磊提供的七套银行卡中有四套是其本人名义办理的真实银行卡，应当予以扣除，根据相关司法解释规定，牛磊扣除自己办理的四张银行卡后的数额未达到妨碍信用卡管理罪数额较大的标准，应该不构罪，然其行为也不构成帮助信息网络犯罪活动罪的情节严重情形，所以牛磊不构成犯罪。经审理查明：2017年，被告人牛培培到菲律宾旅游，期间结识了一“福建籍男子”（身份不详，经查未获)。该“福建籍男子”表示愿从牛培培手中大量收购银行卡，收购价格1000元/套，每套卡需提供卡号、密码、U盾等持卡人信息，绑定新办电话卡，并经“验卡”可用。被告人牛培培见有利可图遂表示同意，后从他人处以500元/套的价格大量收买银行卡，非法提供给“福建籍男子”。在此过程中，被告人吕永俊为牛培培收买、非法提供他人信用卡信息的犯罪行为提供“验卡”及寄送的帮助行为。2017年10月前后，被告人牛培培在菲律宾联系吕永俊、牛某为其办理银行卡以供出售，吕永俊遂在武汉办理了4套银行卡，牛某在武汉办理3套银行卡后交给吕永俊。后被告人牛培培指使吕永俊将上述7套银行卡包装后通过快递发送给“福建籍男子”。2018年5月，被告人牛培培在菲律宾联系被告人牛磊为其办理银行卡出售。后被告人牛磊将自己的4套银行卡、谭某的3套银行卡带至十堰市茅箭区上海路翼彩图文广告工作室内交给吕永俊。被告人吕永俊随后按照牛培培的指使，将上述7套银行卡通过快递发送给“福建籍男子”。2018年11月，被告人牛培培回到十堰后，联系被告人王晶为其办理银行卡以供出售，被告人王晶表示同意。后被告人王晶将自己在十堰城区办理的4套银行卡、陈某、王某的8套银行卡、收买邢某的3套银行卡共计15套银行卡，非法提供给牛培培，后被告人牛培培将上述15套银行卡通过快递发送给“福建籍男子”。上述收买并非法提供给“福建籍男子”的银行卡，其中多张卡因被用于非法资金交易，而被相关执法部门监控、冻结。案发后，被告人牛培培、吕永俊、王晶、牛磊经传唤主动到案。另查明，被告人牛培培家属代其退缴违法所得5000元、预缴罚金20000元，被告人吕永俊退缴违法所得2000元、预缴罚金20000元，被告人牛磊退缴违法所得3500元、预缴罚金10000元。上述事实，被告人牛培培、吕永俊、王晶、牛磊在开庭审理过程中亦无异议，并有书证受案登记表、立案决定书、被告人个人基本情况、抓获经过、犯罪线索情况说明、快递邮寄清单、手机微信转账截图、前科查询证明、刑满释放证明、（2016）粤1423刑初54号刑事判决书、户籍信息、出入境记录、银行卡业务凭证、银行卡开销户明细，证人牛某、王某、陈某、邢某、谭某的证言，被告人牛培培、吕永俊、王晶、牛磊的供述，视听资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人牛培培、吕永俊、王晶、牛磊收买、非法提供他人信用卡信息资料（每套包含相关联的电话卡、银行卡、U盾、办卡人身份信息），足以使他人以持卡人名义进行交易，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控罪名成立。关于被告人牛培培、吕永俊、王晶、牛磊的辩护人提出被告人不构成收买、非法提供信用卡信息罪的辩护意见，经查，上述被告人主观上对使用信用卡过程中，不得买卖或非法提供给他人这一禁止性规定应当明知，其行为不仅违反上述禁止性规定，而且严重破坏金融安全秩序，侵害持卡人的交易安全，其行为符合收买、非法提供信用卡信息罪的构成要件，其辩护人该辩护意见不予采纳。被告人牛培培、吕永俊、王晶、牛磊犯罪以后主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人吕永俊在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人王晶曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人牛培培、吕永俊、王晶、牛磊自愿认罪认罚，依法可以从轻处理。被告人牛培培、吕永俊、牛磊的家属代为退赃，可酌情从轻处罚。被告人吕永俊、牛磊犯罪情节较轻，有悔罪表现，对其居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。公诉机关量刑适当。经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第一款、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三第一款、第七十二条、第七十三条第二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人牛培培犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期三年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月31日起至2023年6月30日止），并处罚金人民币二万元（已缴纳）；二、被告人吕永俊犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元（已缴纳）；三、被告人王晶犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年十个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日），并处罚金人民币二万元；四、被告人牛磊犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币一万元（已缴纳）；五、退缴的违法所得10500元予以没收，上缴国库；六、被告人王晶的违法所得7500元继续追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 琴人民陪审员  曾新彩人民陪审员  付 娥二〇二〇年九月二十日书 记 员  赵会芬附：本判决所适用的法律（法规、司法解释）规定《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一……窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延长缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。