文书内容重庆市永川区人民法院刑 事 判 决 书(2020)渝0118刑初322号公诉机关重庆市永川区人民检察院。被告人陈辉，男，1994年7月15日出生于江西省高安市。因本案于2019年8月12日被南昌市公安局新建分局抓获，同年8月17日被永川区公安局刑事拘留，同年9月19日被执行逮捕。现羁押于重庆市永川区看守所。指定辩护人张天权，重庆创冠律师事务所律师。重庆市永川区人民检察院以渝永检刑诉(2020)Z311号起诉书指控被告人陈辉犯敲诈勒索、诈骗罪，于2020年6月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市永川区人民检察院指派检察官龙涛、检察官助理徐荷艾出庭支持公诉，被告人陈辉及其辩护人张天权均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年5月至2018年2月期间，被告人陈辉单独或与莫洪、文涛(均另案处理)相互伙同，以非法占有为目的，在江西省南昌市以“飞鹰科技”名义对外实施“套路贷”违法犯罪活动，制造民间借贷假象，收集被害人通讯录等信息，诱骗被害人签订虚高借款合同，通过肆意收取续期费，转单平账等方式恶意垒高被害人“债务”，骗取被害人财物。在催债过程中采用威胁、电话“轰炸”、在朋友圈发送暴力催收视频等手段使被害人产生恐惧，进而形成心理强制，迫使被害人支付虚高债务。截止到2018年2月，陈辉敲诈勒索李某、王某、于某等6名被害人共计41720元，诈骗郑某、郭某等50名被害人共计160981.66元。为证明上述事实公诉机关举示了相应的证据，要求以敲诈勒索罪、诈骗罪追究被告人陈辉的刑事责任。其中，诈骗数额巨大，敲诈勒索数额较大。被告人陈辉在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人到案后如实供述了自己的罪行，可以从轻处罚。建议对被告人陈辉犯诈骗罪，在有期徒刑四年至六年幅度内判处刑罚，并处罚金；犯敲诈勒索罪，在有期徒刑一年六个月至两年六个月判处刑罚，并处罚金。被告人陈辉对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭表示认罪认罚。被告人陈辉的辩护人对公诉机关指控敲诈勒索的罪名和事实无异议，提出诈骗罪的50名被害人，其中有48人没有言词证据，证据不充分；被告人认罪态度好，无犯罪前科，可以从轻处罚。经审理查明，2017年5月，被告人陈辉与莫洪在江西省南昌市读书期间，在他人处学得网络贷款的犯罪方法后，决定针对在校大学生群体，通过电脑和手机实施网络贷款。为了让被害人相信他们的放款实力，愿意在他们那里贷款，让被害人觉得他们是公司化运作，有专门的催收部而不敢逾期，提出以“飞鹰科技公司”名义进行运作。被告人陈辉通过单独或与莫洪、文涛(二人已判刑)共同合作的方式，采取发送信息、广告、在中介微信群等处寻找作案目标，收集被害人通讯录，隐瞒高额利息、续期费、逾期费等欺骗方式，诱骗被害人签订虚高借款合同，将借款金额按照约30%扣除利息后通过微信、支付宝和银行卡支付给被害人。借款到期后，通过收取高额违约金、续期费(按照利息金额征收)、逾期费、以及将被害人介绍到别处借款自己可得10%的中介费（转单平账）等方式牟取暴利。在被害人无力还款的情况下，将被害人相互推单，继续签订金额更大的借贷合同，用以偿还上一被告人的“借款”，通过这种“转单平账”、“以贷还贷”的方式，不断垒高被害人“债务”。对于借款到期未归还的被害人，通过信息网络或通讯工具实施“软暴力”，采取在朋友圈发送上门催收客户、殴打客户的视频和照片、发布客户的个人资料和照片的方式予以催收，以此达到威胁借款人还款的目的，同时，对仍然未归还借款的，采用辱骂语言电话“轰炸”、编发被害人吸毒、赌博、嫖娼、打胎等侮辱短信给被害人的父母、老师、亲戚朋友等手段，使被害人产生恐惧心理，影响被害人正常生活、学习，迫使被害人及其亲属支付虚高债务，达到索取债务的目的。截止到2018年2月，被告人陈辉敲诈勒索李某、王某、于某、但某、古某、牟某等6名被害人共计41720元，诈骗郑某、郭某等50名被害人共计160981.66元。2019年8月12日，被告人陈辉在江西省南昌市经济技术开发区枫庐情苑小区被民警抓获，其到案后如实供述了上述犯罪事实。2019年8月16日，永川区公安局民警对被告人陈辉的黑色红米牌手机一部、银色华为手机一部依法予以扣押，并移送本院。认定上述事实的证据有：1、刑事案件登记表及立案决定书，证实被害人但某于2018年2月27日向永川区公安局萱花路派出所报案，称其在微信米房服务上向他人贷款，被诈骗3万余元，公安机关遂立案侦查。2、被害人李某、王某、于某、但某、古某、牟某等6人的陈述，均证明曾在网络上借款，对方隐瞒高额利息，并在打款时提前将利息砍下，到期后按照借款合同的金额还款，借款时间一般只有一周。到期后还不上，他们就介绍到其他人那里借款来还他们的钱，致使债务越垒越高，被害人本人及家人、亲朋好友均收到过威胁、辱骂等电话和短信，对方不停的电话轰炸等，给被害人造成极大的精神压力，后在家人的帮助下还请了高额借款的事实。还证实借款人都是要添加他们微信的，他们就在朋友圈里发一些追债、殴打借款学生之类的视频和文字等内容来对借款人进行恐吓。导致李某压力越来越大，无心读书，于2018年4月办理了退学手续。3、扣押清单、扣押决定书，证明了公安机关对作案工具手机二部予以扣押的情况。4、重庆市永川区公安局物证鉴定所永公鉴(电物)﹙2019﹚61号检验报告及刑事照片，证实公安机关将被告人的作案工具手机扣押后，将电子证据提取固定，封盘刻录在U盘上。5、借款合同、微信、支付宝转账记录截屏、聊天记录截图、银行流水明细表、辱骂短信截屏，以及催收视频、催收截图、催收文字等，证明了被害人借款、还款的事实，以及被告人对逾期未归还的借款，对被害人及亲属发辱骂、威胁的短信，在朋友圈发暴力殴打借款人的视频和文字等内容。6、重庆道尔敦会计师事务所审计报告书，证明了被告人陈辉参与放款、回款以及非法获利的人员和数额。7、抓获经过，证明被告人陈辉于2019年8月12日被南昌市公安局新建分局抓获的情况。8、户口登记信息，证明被告人系成年人。9、证人于某的证言，证明其儿子于某被套路贷害惨了，其本人也接到过电话，要求帮其儿子还款，并威胁他，否则要对于某的老师、同学进行电话轰炸，导致于某压力很大，很焦虑，后来家里人想方设法把钱还了。10、证人牟某的证言，证实其女儿牟某在网上借了钱，被人家催收过，其妻子的手机还收到对方发来的侮辱短信，全是骂牟某的话，还骂我们家人，非常难听，后来我们把钱给还上了。11、证人莫洪的供述，2017年5月份的时候，我通过陈辉的关系在南昌锦荚金融工作室学会了对大学生的网络贷款，也就是校园贷，于是我和陈辉就开始合作做起了校园贷。为了更好的给客户交流，让客户相信我们，我和陈辉就商量以公司的名义对外放贷，公司名字取名叫飞鹰科技，把微信昵称和头像都弄成飞鹰科技，1个月赚了1万多块钱。我们做套路贷主要针对学生，因为学生社会经验不足，法制观念淡薄，较好上钩，我们主要通过速速借、支付宝的存证云、同信缘、凭证云和借款人签订合同，互相推单会有贷款金额的10%提成。我们这些人里面有两种合作方式，第一种是放款人共同出资，共同赚钱；第二种是内部推单，将我们这些放款的人推荐给客户，让客户继续贷款，通过以贷还贷。我们还会将这些客户推给其他放款的人。对于没按时还款的客户，我们就会在朋友圈发他的名字，并骂他，还威胁说要上门去催收。有时候也会转发其他同行发布的催收视频，目的是为了恐吓客户，让他们不敢不按时还钱。我们有固定的短信模板，对于借款人不按期还款，也联系不上，我们就会使用那些侮辱性、诽谤性的短信发给对方通信录上的人，毁坏对方的名誉，给对方造成很大的心理和精神压力，迫使对方按规定还款。古某、李某原来都是我的客户，我和陈辉合作放过款给他们，后来我把他们推荐给陈辉了。我还和陈辉、文涛合作放过款给但某1300元，回款2000元。12、证人文涛的证言，证实其通过莫洪的介绍认识了陈辉，与莫洪、陈辉有合作共同放款的情况，三人共同放款给但某1300元，回款2000元，三人平分；也相互推单。13、被告人陈辉的供述，2017年5月份的时候，我和师弟莫洪打算合伙做网络贷款，去我朋友处学习了网络贷款的流程。2017年5月至7月，我和莫洪合作做网络贷款，学校放暑假莫洪回四川老家，我在南昌继续从事网络贷款，期间和莫洪也有合作。2017年9月份继续和莫洪合作，为了吸引客户到我们这里来借款，保障回款，我和莫洪商量以飞鹰科技公司的名义对外放贷。2018年1月，莫洪回老家了，我做网络贷款的数量就少了许多。我们做网络贷款主要针对在校大学生，因为他们缺少社会经验，最终有父母帮他们还钱。贷款流程主要利用中介推送客户，还有其他放款人推单，还有在贴吧、微信群里打广告，内容是快速放款、免审核。客户与我们联系后，叫他们填写本人以及学校、辅导员、室友、父母的电话、地址等，并利用黑爬虫软件查询客户的负债情况。资料审核通过后，我们就会告诉客户借款额度、是多少，利息是30%，期限一周。如果资料审核通过后客户不借了，就要收取几百元审核费。我们在网络平台上写好借款合同后发给客户签名，合同上面的金额是客户的还款金额，实际拿到手的只有70%。合同签订后再告诉客户违约金、续期费、逾期费等规定。客户不能按时还款，我们就把客户推给飞鹰科技其他放款人或者微信群里其他放款人，让客户继续借钱还我们。这些学生害怕对自己的学业和声誉有影响，只能在我们这些放款人之间不停的借款，导致他们的债务越来越高。客户负债高到一定程度，我们就不会给客户放款，就会对客户进行催收。我们会通过微信朋友圈转发暴力催收视频、电话轰炸、联系家人、编辑侮辱短信发送给客户联系人，逼迫他们还钱。飞鹰科技公司实际是不存在的，我和飞鹰科技公司的人合作的方式有共同出资放款，还有互相推单。有时是二人合作，有时是三人、还有四人合作，放款收回来的钱由合作的人平分。我通过网络贷款获利20多万元，用获利的钱首付10万元买了一辆别克君威小汽车，还有部分钱用来买了房子，其他用于个人消费。上述证据，经举证、质证，被告人陈辉表示无异议，各证据搜集程序合法，内容客观真实，本院予以确认。本院认为，被告人陈辉以非法占有为目的采取隐瞒事实真相、假借民间借贷之名诱使他人签订借款协议的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；同时，被告人还利用信息网络对其中部分被害人进行威胁、辱骂、滋扰，强行索取他人财物，数额较大，其行为又构成敲诈勒索罪，均应负刑事责任，公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人陈辉在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人陈辉到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。辩护人提出诈骗罪的证据不充分的意见，由于本案系网络犯罪，涉案人数多，地域广，虽然没有被害人的言词证据，但有被告人供述，以及借款合同、转款凭据等书证，并能够相互印证，足以证明指控的犯罪事实，对该辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人陈辉犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金四万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月12日起至2025年8月11日止)二、对公安机关随案移送的被告人陈辉的作案工具手机2部予以没收，上缴国库。(被告人应缴纳的罚金、应退赔的损失，限于本判决书生效后三日内缴纳)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  梁 蜀人民陪审员  涂山全人民陪审员  何英明二〇二〇年九月十八日书 记 员  谷美橙