江苏省南京市浦口区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏0111刑初626号 公诉机关江苏省南京市浦口区人民检察院。 被告人秦超，男，1990年1月5日出生于安徽省和县，汉族，初中文化，户籍所在地江苏省南京市浦口区，住南京市浦口区。2018年10月11日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年11月16日被逮捕，现羁押于南京市浦口看守所。 辩护人潘定凯，安徽致琛律师事务所律师。 江苏省南京市浦口区人民检察院以宁浦检诉刑诉［2019］644号起诉书指控被告人秦超犯诈骗罪，于2019年8月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年8月26日公开开庭进行了审理。江苏省南京市浦口区人民检察院检察官冯斌出庭支持公诉，被告人秦超及其辩护人潘定凯到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省南京市浦口区人民检察院指控，2017年8月至2018年4月。被告人秦超以租赁车辆作抵押，骗取被害人高某、徐某等人钱财，共计人民币575000元。 案发后，被告人秦超于2018年10月10日被公安机关抓获。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示了被告人秦超的常住人口基本信息、发破案经过、汽车租赁合同、抵押合同、机动车登记证书、借条、银行交易明细等书证；证人叶某、许某、张某、吴某等人的证言；被害人高某、徐某的陈述，公安部交通管理科学研究所道路交通事故鉴定中心出具的鉴定书等证据。 公诉机关认为，被告人秦超以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对其判处有期徒刑十年至十一年，并处罚金人民币50000元至100000元。提请依法判处。 被告人秦超对公诉机关指控的诈骗金额持有异议，第一笔犯罪事实的诈骗金额为3万元，第二笔的诈骗金额为2万元，第三笔的15万元自己没有拿到，第四笔的诈骗金额为30万元。且自己没有非法占有的故意。 被告人秦超的辩护人提出辩护意见如下：1、被告人秦超没有主观上非法占有的故意，且有还款的行为，不构成诈骗罪；2、起诉书指控的前三笔指控的金额及是否实际交付的证据不足；3、起诉书的第四笔指控的金额为30万元。 经审理查明，2017年8月至2018年4月。被告人秦超以租赁车辆作抵押，骗取被害人高某、徐某等人钱财，共计人民币541500元。 具体犯罪事实分述如下： 1、2017年8月30日，被告人秦超以租赁的皖Ｍ×××××明爵轿车抵押给被害人高某，骗取高某人民币48000元。 2、2017年8月31日，被告人秦超以租赁的沪Ｂ×××××别克轿车抵押给被害人高某，骗取高某人民币43500元。 3、2018年3月20日，被告人秦超以租赁的浙Ｇ×××××奥迪轿车抵押给被害人高某，骗取高某人民币150000元。 4、2018年4月27日，被告人秦超以租赁的浙Ｇ×××××路虎星脉ＳＵＶ抵押给被害人徐某，骗取徐某人民币300000元。 2018年10月10日，被告人秦超被南京市公安局浦口分局抓获归案，后如实供述了自己的部分犯罪事实。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被害人高某的陈述，证实2017年5、6月份的时候，我通过张某认识了秦超，我知道秦超在外面放贷，有资金需求，后面我就放贷给秦超。到了2017年7、8月份的时候，秦超拿过来三辆汽车，分别是别克、丰田凯美瑞、明爵，当时提供了别克、丰田的登记证书，这两个登记证都是假的，我分别给了秦超6万、5万、5万，给的都是现金，秦超打了借条给我，用车抵押利息照样还是30个点，后面秦超找了各种理由把这三辆车开走了，钱也没还。到了2018年3、4月份，秦超就停息了。当时我手上有秦超抵押的帕萨特、奥迪Ａ6Ｌ、宝马528轿车，我就一直找秦超要钱，秦超说没钱叫我等，我还说你把车子拿走把钱还给我。秦超说你突然把这么多车子还给我，我抵押不了给别人。到了2018年4、5月份，秦超打电话给我，问我手上有没有车辆抵押的材料，我说有登记证书在，秦超说你把登记证书给我，一本给你一万块钱。我说我的本金和利息都还给没给我呢，登记证书我不会给你的。之后，我就怀疑秦超给我的车辆登记证书有问题了，没过一两天，秦超打电话给我，让我把手上的浙Ｇ×××××奥迪借给他抵押给别人，我同意的就陪秦超一起到滁州的一家贷款公司，这家公司的工作人员要求出具登记证书，我把浙Ｇ×××××奥迪车的登记证书给了他，他看了一眼没说什么，就把登记证书撕掉了，这个人说你拿一本假的登记证书来骗我啊，说完就要打秦超，我立马把登记证书从垃圾桶拿出来用胶囊粘起来，之后我就问秦超，你是不是和别人合伙做给我们看的，秦超说是朋友介绍来的，他也不知道怎么回事。到了2018年5、6月份，秦超抵押给我的车子都被人开跑了，我就找秦超还钱，秦超没还钱后面就跑路了。给秦超的60000元，我打欠条的第二天扣除了利息后在建行全椒支行打到秦超的建行卡里的，给秦超的50000元，打借条的当天给了秦超26500元的现金，第二天通过微信转给了秦超11500，通过支付宝转给了她12000元。给秦超的150000元，2018年3月20日打借条的当天秦超没有开车子过来，过几天秦超把车子开过，因为我钱不够，张某现把钱转给了秦超，我过几天把钱转给了张某。 2、被害人徐某的陈述及辨认笔录，证实2018年1月底，我和王某在一起，王某当面告诉我“马上我的司机秦超有车子，他做好手续后面就送到你那边作抵押，你从中赚点小钱，我已经和秦超说过了。”我当时是同意的，我说:“秦超把车子开过来，我就给他钱。”后面王某也告诉了秦超这个事。到了1月底的一天上午，秦超打电话给我说“我这边有一辆奔驰车，马上手续全部办好了，我送过去给你，你把钱准备好就行了。”我说“好。”当天下午，秦超本人就开了一辆奔驰Ｅ300Ｌ轿车到桥林浦乌公路边上，秦超把车子的登记证书、行驶证给我看了，他说抵押合同在公司，也没给我看照片，我们两也没有签订相关合同或手续，我们约定月息1万5千元，实际我转账给秦超13万5千，秦超打了一张15万的借条给我，之后我当即就用农行手机银行转账13万5千给了秦超建行账户，秦超后面把车子和行驶证给了我，当时他说登记证书是由公司统一保管的就没给我，我也没说什么，一周之后，秦超转账给我15万元，我把奔驰轿车还给他了，等于这一笔我借秦超13万5千，他还我15万整，我赚了1万5千元。隔了一两天，秦超又送来一部宝马528轿车到我这边作抵押，当时只给了我行驶证，登记证书什么的都没有，他说在公司统一保管，也打了12万借条给我，我实际转账给了秦超10.8万，约定月息10个点，就是1.2万，十天之后，秦超来找我把车子要回去了，但12万没还我，就变成空放的借条了，相当于无抵押借款。从2月初到3月27号期间，秦超开始从租赁公司租车子到我这边作抵押骗我钱，当时我还不知道，到了4月底5月初的样子，秦超每个月也不给我车辆租金，资金全断了，后面我到安徽全椒县找到了秦超，才发现这段期间秦超在我这边抵押7、8台车全部是租赁公司的车，不是别人抵押给他的，后来一直到7月中旬，我手头上秦超做抵押的所有车子陆陆续续都被汽车租赁公司开跑了，我还和租赁公司打电话电话确认的。这段期间，秦超骗了我总共200多万。秦超说别人把车子抵押给他，他做好抵押手续，然后再把车抵押到我这边，他从中赚取上门费，我从中赚点利息。刚开始做前两笔抵押的时候，秦超把车辆登记证书、车辆行驶证给我看了一下，但没有把登记证书给我，只给了我行驶证、车钥匙和车子，他说登记证书要带回公司统一保管，做成前两笔，我也就信任秦超了，又是熟人，我就麻痹了。2018年4月27号的4、5天前，秦超打电话给我“大舅，我这边客户有一台路虎车马上作抵押，你把钱准备好。”我说“好，需要多少钱？”之后我们商量这台路虎车抵押35万，到了4月27号当天我把35万准备好了，钱都在农行卡里面，我还打了电话告诉秦超钱准备好了，到了当天晚上，秦超把一辆白灰色的路虎越野车送到了江浦中海小区门口，车牌照是浙Ｇ×××××，因为我和秦超谈好了这辆车是抵押35万的，秦超当即就打了35万的借条给我，我记得不是27号就是隔一天28号把钱转给秦超的，转的是他的建行卡，一直到6月底这辆路虎放在江浦求雨山附近被租赁公司开跑了。正常是直接扣除3万5的利息，要转给他31万5千元钱，当时我记得我把1万5千元钱当之前的利息也扣除了，实际上转了秦超30万元，我的银行卡交易记录上面都有的。辨认笔录，辨认其出秦超。 3、被告人秦超的供述与辩解，证实今年过春节之前，我在王某那里上班，帮王某开车，王某是徐某的外甥，后面我们就是经常在一起，我就和徐某就认识了。认识之后也没说钱的事，有一次徐某说这边想赚点利息钱，我就说可以，要有人要的话我打电话给你。从2018年春节前，我就从徐某那里拿钱。从今年2、3月份开始，我就用汽车做抵押物跟徐某拿钱。当时徐某说拿车子作抵押，利息要低一点，他收我的利息钱少，后面我把车子给徐某，他给我转钱，我打“借条”给他。后面还有一辆路虎ＳＵＶ星脉，拿了35万，实际拿到手是31万5千，这辆车的钱也没有还给徐某，这辆车是我从浙江金华租过来的，当时我打电话给一家租赁公司说要租车子，谈好了租一辆路虎星脉越野车，之后对方汽车租赁公司把这辆车从浙江开过来送到安徽全椒给我的，之后我拿着这辆租赁过来的路虎越野车抵押给徐某、自己打赏主播，总共花了多少钱不记得了。我与余华强、陈晨、张某、高某四人有债务往来，从2016年就借钱给我，都是高息，月息三角钱，陆续我都还了，到2018年上半年时，我已没有钱还，在之前，钱都是通过张某给我的。欠余华强本金和利息约120万元，本金约八、九十万元，欠陈晨大约一、二十万元，也是本金加利息；欠高某不到十万，欠张某大约三、四十万元，都是本金加利息。从2016年至2017年他们在我手上放贷。钱除了自己的开销，有的被我付给别人借款的利息，有的被我付车子的贷款和租金，有一部分贷给别人，还有的被我玩百家乐输掉了。我的建设银行卡里的多笔消费是我用来打赏“火山小视频”里面的主播的，总共花了多少钱，我记不得了。我的钱主要放给韦金林和汤育军，其他人我都叫不出来名字，他们拿我钱当时我给的都是现金，同时拍照，照片在手机里面都被删除了。我抵押给高某有浙Ｇ×××××,抵押了15万；沪Ｂ×××××，抵押了3万；皖Ｍ×××××，抵押了3万，每辆车都扣除了第一个月的利息或者十天的利息，十五个点。 4、证人王某的证言，证实2015年左右，秦超父亲推荐他到我这边来上班，我就让他帮我开车子。2017年2月份的时候，我就把他辞退了，之后他自己就搞车子抵押这些东西。我介绍过了一次秦超将车辆抵押给徐某。2017年11、12月份的样子，秦超找到我说“老板，我这边缺钱，有车子抵押你那边，你还能给我钱。”我说“我现在没有钱。”，秦超说“那你还能帮我问问其他人。”之后我就问了我舅舅徐某。之后秦超哪一天把车子抵给徐某的我记不得了，但我知道是一辆奔驰轿车，车子抵押了一个礼拜秦超就把钱还回去把奔驰开走了，后面的事就是徐某和秦超自己做交易了，我也没在管了。我借过几十万块钱给他，钱也没还我。具体我不清楚，应该也是去做抵押了。 5、证人叶某的证言，证实浙Ｇ×××××这辆车在我公司叶国文名下，平时都是我在使用。这是一辆路虎星脉ＳＵＶ，是在今年2、3月份买的，车辆是银灰色的，车辆所有人是叶国文，实际使用人是我。平时我把这辆陆虎车放到我朋友的车辆租赁公司出租，没有人租的时候我就自己开，这辆车在3月底的时候被租到南京去了。3月27日当天，我和我朋友把这辆浙Ｇ×××××从浙江金华开到了安徽全椒县一个宾馆门口，当时租车的人下来了，我朋友和这个男的签订了租车合同，月租金是3万7千块钱，租车人是转账给我朋友的，我朋友支付给我3万2千块钱，当时租车人还把自己的身份证给我们看了，是一个叫秦超的，所有手续办好，我们就给他车辆钥匙，车辆的行车证是拍照给他的，他当时签了合同，付了一个月租金，之后秦超开了一辆宝马3系的轿车，送我和我朋友去了南京南站，后面我和我朋友就回浙江了。第一个月租金是3月27日我朋友转给我的，32000元。第二笔租金是在4月27日，我朋友支付宝转了我32000元。应该是到5月27日，秦超要支付租金给我朋友了，但他一直没有付，我朋友联系了秦超，他电话关机了，微信也不回，到了6月中下旬左右，我和我朋友去了南京浦口，根据ＧＰＳ，在南京浦口的一个景点门口找到了我的浙Ｇ×××××，具体地点我不知道，是一个比较偏远的地方，是一个山上，有一个纪念碑，我们没有打招呼直接把这辆车开走了，因为联系不上秦超，后面直接回了浙江。 6、证人许某的证言及辨认笔录，证实我认识秦超，他从2018年2月份开始从我这里租车的。浙Ｇ×××××是2018年4月27日租给秦超的，当天我和叶某一起送车过去的，我和秦超签了合同，月租金是37000元。除了浙Ｇ×××××和浙Ｇ×××××，秦超还租了有几辆车，因为到6月份，秦超开始拖欠租金，我们联系秦超，他自己说会把车开回来，结果一直没有开会金华，到了6月底，我就自己过去，把租给他的所有车都开回来了。 7、证人吴某的证言及辨认笔录，证实我和我老婆李飞杨开了一家汽车租赁公司，名叫滁州市南谯安心东杨汽车租赁服务部。2016年左右我通过朋友介绍，认识了秦超，他开始租了我一辆奥迪Ａ6Ｌ轿车，说是租给下属员工用的。2017年7月30日开始，秦超从我这边租了皖Ｍ×××××、皖Ｍ×××××、苏Ａ×××××、皖Ｈ×××××、皖Ｍ×××××、皖Ｍ×××××，这6辆车租金没有支付，共欠240000元和车辆的违章费用，后来这6辆车都被我从浦口、全椒等地自己开回来了。租车时，都没有提供车辆登记证书，也没有委托秦超质押借款。其辨认出是秦超。 8、证人张某的证言，证实在2017年4、5月份的时候，秦超多次问我借钱，刚开始和他不熟，没有借给他，后来才开始借钱给他，第一次借给他三万块钱，空放给他的，月息30个点。2017年秦超都是拿车子做抵押到我这边拿钱的，总共借了我四五百万，基本清账了，应该还有四十万没还。2018年3、4月份，秦超让我帮帮他，他骗我说别人把车子抵押给他，他要给别人钱，让我多给他点钱，其实他都是用汽车租赁公司的车子到我这里来抵押的，而且秦超提供给我的登记证书都是假的。他在我这借的钱，就是借条上的119万。秦超借我表哥的钱，也是用车辆做抵押的，给的都是假的登记证书。刚开始秦超骗我们自己代替车主签字，让我们以为是车主本人签字做的抵押，到了后来秦说别人把车子抵押给他，他做好抵押手续，再把车子拿到我和我表哥这边抵押，从我们这边骗钱。结果到后来车子被别人开走了，案发了我们才知道秦超提供的登记证书都是假的。2018年3月20日，金额为150000元的借条是秦超拿了一辆浙Ｇ×××××的奥迪车抵押的，然后我把钱转给秦超的，当时秦超没有把车子开过，当时就没有给秦超钱，过了几天，秦超把车子开过来了，反正最后是我把钱转给秦超的。 9、证人汤某的证言，证实秦超是其儿子，家中没有流动资金和固定资产，其父亲为了替秦超还债出去打工。 10、提供证据清单、汽车质押借款合同，证实秦超将租赁浙Ｇ×××××奥迪轿车抵押给高某。 11、车辆登记证书、机动车信息查询，证实高某、张某向公安机关提供了秦超做车辆质押时出具的沪Ｂ×××××别克轿车、皖Ｍ×××××名爵轿车、浙Ｇ×××××奥迪轿车的车辆登记证书，公安机关依法对上述车辆进行了查询。 12、借条，证实秦超打给被害人高某的借条，其中2017年8月31日秦超向高某借了人民币5万元，2017年8月30日秦超高某借了6万元，2018年3月20日秦超向高某借了15万元。秦超打给被害人徐某十余张借条，其中2018年4月27日一张，借款35万元。 13、银行卡交易明细，证实2018年4月28日从徐某银行账户转入秦超银行账户30万，当日该款从秦超银行账户转入张某等五人银行账户，部分提现。 14、房产查询记录，证实秦超及其父母无房产。 15、鉴定书，证实沪Ｂ×××××别克轿车、皖Ｍ×××××名爵轿车、浙Ｇ×××××奥迪轿车的车辆登记证书均系伪造。 16、常住人口基本信息，证实被告人秦超作案时已达完全刑事责任年龄。 17、发破案经过、抓获经过、受理案件登记表、立案决定书，证实南京市公安局浦口分局于2017年接到被害人徐某电话报警，称其被人骗钱了。该分局于当日决定立案侦查。2017年10月10日，被告人秦超被公安机关抓获。 18、调取证据通知书、调取证据清单、银行卡交易明细、接受证据材料清单、微信支付交易明细证明，支付宝转账电子回单，银行账户交易明细，证实高某及张某向秦超转账的情况。 上述证据来源合法有效，内容客观真实，互为印证并已经庭审质证，本院予以采信。 本院认为，被告人秦超以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应当依法惩处。江苏省南京市浦口区人民检察院指控被告人秦超犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，应予以支持。 针对被告人秦超的辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下：结合被告人秦超的供述、房产查询记录及证人汤某、张某等人的证言，可以证实，被告人秦超没有固定资产且有多处外债，其虽有还款的行为，但是只是拆东墙补西墙用来维持运转，其收入无法覆盖其大量的借款，且其还将借来的钱用于赌博，打赏主播等消费，秦超用借来的车进行抵押，使得他人处分财物，符合诈骗罪的构成要件，故对被告人秦超的辩解及辩护人的第1点辩护意见，本院均不予采纳；起诉书指控的犯罪事实有被告人秦超的供述、书证及被害人高某、徐某的陈述、证人张某的证言，相互印证，可以予以证实，至于诈骗金额，本院以对被告人有利的原则，结合客观的书面证据及被告人的供述综合予以认定，故对第2点辩护意见，本院不予采纳。其他辩护意见，经查，与事实相符，本院均予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人秦超犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月11日起至2028年10月10日止；罚金限判决生效后十日内交纳。） 二、被告人秦超于本判决生效后十日内退赔被害人高某经济损失人民币二十四万一千五百元、被害人徐某经济损失人民币三十万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 徐文露 审 判 员 黄德斌 审 判 员 赵璐瑜 二〇二〇年九月十七日 法官助理 吴 蕾 书 记 员 钦一航 书 记 员 钱 颖