湖南省永兴县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1023刑初18号 公诉机关湖南省永兴县人民检察院。 被告人何健丰，男，1992年2月25日出生于湖南省郴州市北湖区，汉族，高中文化，农民，户籍所在地：郴州市北湖区，现住地：郴州市。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪，于2019年2月22日被郴州市北湖区公安分局决定行政拘留五日（行政拘留时间自2019年2月22日至2019年2月27日），同年5月31日被永兴县公安局刑事拘留，同年7月5日经永兴县人民检察院决定逮捕。现羁押于郴州市看守所。 被告人涂阳明，女，1993年9月10日出生于湖南省祁阳县，汉族，大学本科文化，无业，户籍所在地：郴州市北湖区，现住地：郴州市。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪，于2019年5月31日被永兴县公安局刑事拘留，于同年7月5日被永兴县公安局取保候审，2019年9月5日被永兴县人民检察院取保候审，2020年1月7日经本院决定取保候审。 辩护人赖维，湖南五湖律师事务所律师。 被告人何赞红，男，1990年8月5日出生，汉族，初中文化程度，务农，出生地湖南省郴州市北湖区，户籍所在地和现住所地郴州市北湖区。因涉嫌寻衅滋事罪，于2019年5月30日被永兴县公安局刑事拘留，同年7月5日经永兴县人民检察院决定逮捕。现羁押于郴州市看守所。 湖南省永兴县人民检察院以郴永检公诉刑诉〔2019〕282号起诉书，指控被告人何健丰、涂阳明犯敲诈勒索罪、被告人何赞红犯敲诈勒索罪、寻衅滋事罪一案，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年5月21日公开开庭审理了本案（因案情复杂，永兴县人民检察院于2020年4月3日建议延期审理，同年4月30日提请恢复审理，2020年7月15日经报请郴州市中级人民法院延长审理期限一次）。湖南省永兴县人民检察院指派检察员曾凡美出庭支持公诉，被告人何健丰、涂阳明、何赞红及辩护人赖维到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省永兴县人民检察院指控：2017年4月起，被告人何健丰和被告人涂阳明在郴州市成立“聚鑫商务咨询公司”（未注册登记，后搬至天一华府1903室），何健丰、涂阳明通过微信朋友圈、微信群等方式发布“无抵押、担保贷款”等虚假贷款信息，虚构事实，诱骗被害人到其处贷款，并让被害人提供身份资料、地址等信息后，再进行“家访”，放款时以“行业规矩费用”扣除“砍头息”、家访费，放款后要求被害人按期还款，否则要收取高额的违约金、利息。被害人出现逾期后，何健丰、涂阳明先是采用电话、信息进行施压催收，如被害人无钱还款，之后升级为上门守候、滋扰、威胁、逼迫等方式进行施压逼债，期间还委托被告人何赞红、何亚忠等人（另案处理）对被害人进行施压逼债，以达到非法占有被害人财物的目的。具体犯罪事实分述如下: 一、敲诈勒索罪 1.2017年，被害人陈某通过微信结识了被告人何健丰、涂阳明夫妇并向其借款，何健丰在对陈某家访后表示同意，之后陈某向何健丰、涂阳明夫妇多次借款，具体如下: （1）2017年7月23日，陈某向何健丰、涂阳明借款20000元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除18％的砍头息后，陈某实际到手16400元，但签订了20000元的虚高借条； （2）2017年7月26日，在第一笔借款未还清的情况下，陈某又从何健丰处借款10000元，仍约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，在扣除18％的砍头息后，陈某实际到手8200元，但签订了10000元的虚高借条； （3）2017年8月15日，在上述借款均未还清的情况下，陈某又向何健丰借款30000元，仍约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除砍头息后，陈某实际到手22000元，但签订了30000元的虚高借条。 2017年8月17日至12月26日，陈某先后共转给117800 元给何健丰、涂阳明偿还债务但仍未还清，2017年12月26日晚，何健丰、涂阳明要陈某写了一个6万余元的借条和一份房屋过户协议，要求陈某在2018年1月26日前把2017年8月15日借款30000元的本金、利息、违约金等费用共计6万余元全部还完，否则将陈某位于龙泉名邸5栋501的房产过户给何健丰。2017年12月27日，陈某转给涂阳明10000元还债。 （4）2018年3月24日，在之前借款未还清的情况下，陈某向何健丰借款5000元； （5）2018年4月9日，在之前借款未还清的情况下，陈某又向何健丰借了12000元，说过几天就给他13000元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期。之后何健丰让陈某写了一个24000元的借条、要求三天还清，陈某逾期未还，何健丰又按24000元的本金加利息计算，让陈某写了一张37000元的欠条。 在陈某仍无力偿还债务后，何健丰、涂阳明多次到陈某家讨债，并委托何亚忠、彭文祥等人（另案处理）向陈某逼债，期间何健丰等人将陈某家的猫眼取下来、将陈某家的电闸关了，并在陈某家门口蹲守，还向陈某索要其家钥匙，另在陈某不在家时，带着另外两名借款人蒋某1、王某开锁进入陈某家、拍视频发送给陈某，逼其还债；其中2017年12月28日至2018年2月27日，陈某通过微信、现金共支付给何健丰、涂阳明28000元还债；2018年3月左右，何健丰委托被告人何赞红对陈某催债，许诺给何赞红15％的提成，何健丰带着何赞红到陈某家踩点并将陈某写的6万余元借条的复印件给其，之后何赞红拿着借条带着邓财元、赵志林（另案处理）到陈某家向陈某讨债，期间陈某和何健丰商量好了还钱一事，何健丰让何赞红离开，临走时何赞红等人要陈某拿500元给他们吃住，陈某虽没钱但仍被迫拿了200元何赞红三人，几天后，何赞红电话联系陈某要其还何健丰的钱，后得知陈某还了2万余元给何健丰，何赞红找何健丰要2千余元的提成但何健丰不理，何赞红遂多次骚扰陈某要其找何健丰，后何健丰给了何赞红2000元辛苦费。2018年7月23日至2018年12月29日，陈某通过微信、支付宝转给何健丰、涂阳明11500余元还债，另通过陈某工资款取现5000元给何健丰、涂阳明还债。至2019年5月29日案发日止，何健丰、涂阳明还应收陈某20500元。 2.2018年5月，被害人蒋某1通过陈某向何健丰、涂阳明夫妇借款，何健丰到蒋某1工作地、居住地家访后，同意借钱给蒋某1，共向蒋某1借款三次: （1）2018年5月5日，蒋某1向何健丰、涂阳明借款10000 元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除30％的 砍头息后，蒋某1实际到手7000元，但签订了10000元的虚高借条； （2）2018年5月11日，蒋某1向何健丰、涂阳明借款20000 元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除30％的砍头息和家访费500元后，蒋某1实际到手13500元，但签订了 20000元的虚高借条； （3）2018年6月左右，因蒋某1的亲属生病住院，蒋某1 向何健丰、涂阳明借款5000元。 2018年6月6日，蒋某1通过微信转账还款10000元给何健丰、涂阳明（第三次借款5000元的还款及第一次、第二次借 款的部分利息），之后蒋某1无力还款，何健丰、涂阳明多次打电话、发信息要蒋某1还钱，并多次上门找蒋某1，期间何健丰带着蒋某1、王某到天一名邸的小额贷款公司贷款还债但未果，何健丰、涂阳明曾带着蒋某1、王某到陈某家进行逼债。因蒋某1实在还不起钱，何健丰、涂阳明夫妇让蒋某1在原工作单位衡阳车务段食堂辞职，给其在天一名邸19楼开的“知识份子私房菜”打工偿债，工资5000元每月，其中每月用4500元偿还利息，蒋某1做了一个多月后餐馆停业。随即何健丰又让蒋某1到其家中做保某偿还债务，工资3500元每月，每月用3000元偿还利息,期间，何健丰要蒋某1写了一个65000元的还款承诺书，2018年7月5日又让蒋某1写了一张100000元的借条、要求蒋某1在10天内还款。因无法忍受何健丰家人，蒋某1做了半个多月就走了。随后何健丰委托陈黎强及朋友向蒋某1要债，并将蒋某1写的10万元借条给陈黎强等人，何健丰带着陈黎强等人去蒋某1的丈夫叶某工作地向其讨债，去蒋某1女儿石某的工作地（众森装饰公司）要其替母还债，迫使石某辞职，还去了蒋某1母亲的住所找蒋某1并天天蹲守在蒋某1母亲楼下。2018年9月5日，蒋某1向陈黎强支付5000元用于还债。2018年10月，何健丰要蒋某1继续做保某一年还债，工资3000元每月，每月用2500元偿还利息，至2019年元旦节后因蒋某1摔伤才未做保某。 3.2018年5月份，被害人王某通过陈某向何健丰、涂阳明借款，何健丰对王某家访后表示同意。2018年5月10日，王某向何健丰借款30000元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除30％的砍头息和家访费500元等费用后，王某实际到手20493.53元，但签订了30000元的虚高借条。2018年6月13日，王某还款1500元给何健丰。后王某无力还债，何健丰、涂阳明多次以电话、信息等方式向王某逼债，还带着蒋某1、王某到天一名邸的小额贷款公司贷款还债但未果，还委托彭文祥、何亚忠等人到王某家中找其追债，在王某楼下蹲守，致使王某不敢回家，何健丰还要何亚中胁迫王某将其已经在银行抵押贷款的房子过户到何健丰名下，被王某拒绝。至案发日止，王某应付何健丰等人本息合计64500元。 4.2018年，被害人廖某通过他人认识何健丰、涂阳明并向其借款。何健丰在对廖某工作地、住所地家访后同意借钱，共借款三次给廖某: （1）2018年3月25日，廖某向何健丰、涂阳明借款3万元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除20％的砍头息后，廖某实际到手24000元，但签订了30000元的借条。 （2）2018年4月上旬，廖某又向何健丰、涂阳明借款10000元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除20％的砍头息后，廖某实际到手8000元，但签订了10000元的虚高借条。 （3）2018年4月底，廖某又向何健丰、涂阳明借款10000元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除20％的砍头息后，廖某实际到手8000元，但签订了10000元的虚高借条。 截止到2018年7月，廖某陆续还了部分利息、违约金共计5万余元，因廖某逾期未还清债务，何健丰、涂阳明多次以电话、信息等方式向廖某逼债，并委托李振东（另案处理）等人对廖某追讨债务，2018年8月31日，何健丰要廖某签了一份还款承诺书，承诺于2018年10月15日之前一次性支付本金14400元、利息16000元合计160000元。何健丰、涂阳明等人多次到廖某工作单位找廖某和其领导，并将廖某签的还款协议书复印件在廖某工作单位张贴，严重影响了该单位的形象和正常工作秩序。 5.2018年5月，被害人唐某因和李发忠办理车贷认识了被告人何健丰，何健丰帮李发忠支付了7000元押金，双方协议5天内办好车贷、若办不下来唐某要赔偿14000元。后因李发忠征信有问题无法办理车贷，唐某向何健丰说明情况并承诺退还7000元押金，何健丰要唐某退还14000元遭到拒绝，后何健丰多次电话、信息联系唐某要其赔钱，威胁唐某要砍他一条腿和一只手，还以唐某的孩子威胁唐某，要唐某赔偿77000元，唐某因无法忍受而报警。 二、寻衅滋事罪 2018年3月，被告人何赞红、邓财元等人向陈某讨债后，得知陈某还了2万余元给何健丰，何赞红多次骚扰陈某要其帮忙找何健丰要到了2000元提成。不久后何赞红、邓财元、王军（另案处理）在郴州市五岭广场福城国际大厅看到陈某，无故向陈某要2000元，陈某不愿意，何赞红、邓财元等人轮流对陈某威胁，致陈某被迫当场拿了1000元给何赞红，第二天又拿了600元给何赞红等人。 为证明上述事实，公诉机关在开庭审理过程中宣读、出示了下列证据：书证；证人证言；被害人陈述；被告人的供述与辩解；鉴定意见；辨认、指认、提取笔录、电子数据及三被告人的户籍资料和抓获经过等证据。据此认为，被告人何健丰、涂阳明采取“套路贷”的手段，以非法占有为目的，使用恐吓、威胁等手段，非法占有被害人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任，被告人何赞红帮助何健丰、涂阳明向被害人讨债，数额较大；强拿硬要他人财物，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条和第二百九十三条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任，请求法庭依法判处。 被告人何健丰认为其构成寻衅滋事，不构成敲诈勒索罪，其没有用虚假欺骗的手段借钱给被害人，也没有胁迫过被害人，主观上也没有要强行占有他人财产的意图。 被告人何赞红对起诉书指控的事实及罪名无异议，认为其是敲诈勒索罪的从犯，请求从轻处罚。 被告人涂阳明对起诉书指控的事实及罪名无异议，请求从轻处罚。其辩护律师的主要辩护意见：1.借款本金、约定的利息及逾期违约金都是被害人事先明知且自愿支付的，应当在还款数额中予以扣除，不应计入敲诈勒索的数额；2.被告人涂阳明在共同犯罪中系从犯，且是初犯、偶犯，主观恶性不大，建议判处被告人涂阳明三年以下有期徒刑，并适用缓刑。 经审理查明：2017年4月起，被告人何健丰和被告人涂阳明在郴州市成立“聚鑫商务咨询公司”（未注册登记，后搬至天一华府1903室），何健丰、涂阳明通过微信朋友圈、微信群等方式发布“无抵押、担保贷款”等虚假贷款信息，虚构事实，诱骗被害人到其处贷款，并让被害人提供身份资料、地址等信息后，再进行“家访”，放款时以“行业规矩费用”扣除“砍头息”、家访费，放款后要求被害人按期还款，否则要收取高额的违约金、利息。被害人出现逾期后，何健丰、涂阳明先是采用电话、信息进行施压催收，如被害人无钱还款，之后升级为上门守候、滋扰、威胁、逼迫等方式进行施压逼债，期间还委托被告人何赞红、何亚忠等人（另案处理）对被害人进行施压逼债，以达到非法占有被害人财物的目的。具体犯罪事实分述如下: 一、敲诈勒索罪 事实一、2017年，被害人陈某通过微信结识了被告人何健丰、涂阳明夫妇并向其借款，何健丰在对陈某家访后表示同意，之后陈某向何健丰、涂阳明夫妇多次借款，具体如下: （1）2017年7月23日，陈某向何健丰、涂阳明借款20000元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除18％的砍头息后，陈某实际到手16400元，但签订了20000元的虚高借条； （2）2017年7月26日，在第一笔借款未还清的情况下，陈某又从何健丰处借款10000元，仍约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，在扣除18％的砍头息后，陈某实际到手8200元，但签订了10000元的虚高借条； （3）2017年8月15日，在上述借款均未还清的情况下，陈某又向何健丰借款30000元，仍约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除砍头息后，陈某实际到手22000元，但签订了30000元的虚高借条。 2017年8月17日至12月26日，陈某先后共转给117800元给何健丰、涂阳明偿还债务但仍未还清，2017年12月26日晚，何健丰、涂阳明要陈某写了一个6万余元的借条和一份房屋过户协议，要求陈某在2018年1月26日前把2017年8月15日借款30000元的本金、利息、违约金等费用共计6万余元全部还完，否则将陈某位于龙泉名邸5栋501的房产过户给何健丰。2017年12月27日，陈某转给涂阳明10000元还债。 （4）2018年3月24日，在之前借款未还清的情况下，陈某向何健丰借款5000元； （5）2018年4月9日，在之前借款未还清的情况下，陈某又向何健丰借了12000元，说过几天就给他13000元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期。之后何健丰让陈某写了一个24000元的借条、要求三天还清，陈某逾期未还，何健丰又按24000元的本金加利息计算，让陈某写了一张37000元的欠条。 在陈某仍无力偿还债务后，何健丰、涂阳明多次到陈某家讨债，并委托何亚忠、彭文祥等人（另案处理）向陈某逼债，期间何健丰等人将陈某家的猫眼取下来、将陈某家的电闸关了，并在陈某家门口蹲守，还向陈某索要其家钥匙，另在陈某不在家时，带着另外两名借款人蒋某1、王某开锁进入陈某家、拍视频发送给陈某，逼其还债；其中2017年12月28日至2018年2月27日，陈某通过微信、现金共支付给何健丰、涂阳明28000元还债；2018年3月左右，何健丰委托被告人何赞红对陈某催债，许诺给何赞红15％的提成，何健丰带着何赞红到陈某家踩点并将陈某写的6万余元借条的复印件给其，之后何赞红拿着借条带着邓财元、赵志林（另案处理）到陈某家向陈某讨债，期间陈某和何健丰商量好了还钱一事，何健丰让何赞红离开，临走时何赞红等人要陈某拿500元给他们吃住，陈某虽没钱但仍被迫拿了200元何赞红三人，几天后，何赞红电话联系陈某要其还何健丰的钱，后得知陈某还了2万余元给何健丰，何赞红找何健丰要2千余元的提成但何健丰不理，何赞红遂多次骚扰陈某要其找何健丰，后何健丰给了何赞红2000元辛苦费。2018年7月23日至2018年12月29日，陈某通过微信、支付宝转给何健丰、涂阳明11500余元还债，另通过陈某工资款取现5000元给何健丰、涂阳明还债。 上述事实，有下列经庭审质证及查证属实的证据证明，本院予以确认： 一、书证 微信转账记录截图证明：2019年4月27日，民警从陈某处提取陈某与涂阳明（微信号“涂涂”）支付宝交易截图十二张。其中：2017年7月23日至2018年5月11日期间，被告人涂阳明转给陈某12笔转账，共计62200元；2017年7月22日至2017年12月27日期间，陈某转给被告人涂阳明19笔转账，共计137797元。 二、被害人陈述 被害人陈某的陈述证明：2017年4月，因其投资祥龙币平台资金困难，其看到何健丰在微信群发贷款的广告就加了微信。2017年7月23日找何健丰借了30000元，借条写的30000元，每期利息18％，25天为一个周期，每天的违约金5％，何健丰先转了20000元，其取了3600元利息给何健丰，后来何健丰又转了10000元给她，其又取现1800元利息给何健丰。2018年8月15日，其找何健丰借30000元，直接扣了8000元利息，到手22000元，一期25天，每天违约金5％。2017年8月17日至2017年12月16日，其分16笔共还了122800元给何健丰。因一个30000元的借款未还完，2017年12月26日何健丰将其喊到聚鑫的办公室，何健丰让其签了一份60000元的借款协议和一份房产过户协议，如果2018年1月26日之前不将该30000元还清，则将房产过户，60000元借款就是定金，如果不签就不让她走。2017年12月27日至2018年3月20日，其还了48000元给何健丰，何健丰才将借款一笔勾销，并将房产过户手续归还，但借条一直未还给陈某。2018年3月底，何赞红等人拿着借条复印件称是受何健丰委托收账，后因何健丰未给收账提成，何赞红从其那里拿走1600元辛苦费才罢休。2018年3月24日，其向何健丰借了5000，4月9日，借了12000元，超过3天未还，何健丰让其打了个24000元的欠条，三天后其又按24000元的本金计算利息，让陈某重新打了37000元的欠条。何健丰到其家里要账去过六、七次。其中2018年3月何健丰和涂阳明到她家称不还钱就要用房子过户抵债。2018年7月，何健丰和小弟将其家里猫眼拆下来，第二天，何健丰带着小弟睡到其家里逼迫给了一片钥匙才走。2018年7月，何健丰带着蒋某1、王某到陈某家并发视频给陈某。2018年7月20日，何健丰和涂阳明到陈某家发视频给陈某，称空调和电视机还有点用。 三、被告人的供述与辩解 1.被告人何健丰的供述与辩解证明：陈某曾多次找其借钱，双方口头约定先息后本，月息为1角8分，25天或30天一期，逾期未还违约金为5％或10％不等。2017年7月，陈某第一次找其借款20000元，陈某当天将头息3600元转给何健丰，隔了几天，陈某又找其借了10000元，陈某当天将砍头息1800元转给何健丰，该两笔已经还清。后陈某陆陆续续借了很多次钱。其中有一笔30000元，超期大半年，双方经协商，由陈某写了一个65000元的借条和一份房产过户协议。为此，其还找何赞红帮忙讨债，第一次其带着何赞红到陈某家，陈某不在家，第二次何赞红带着“矮子”一起到陈某家，陈某和其约定还款日期后，其让何赞红等人离开了，该笔陈某还了50000余元。后听陈某说何赞红等人跟她要了1600元钱。2018年陈某找其借了一次5000元，一次12000元，违约三天，其让陈某打了一个24000元的欠条，后因陈某逾期三月未还，其又按照本金24000元利、利息12960元，让陈某写了一个37000元的欠条，该笔只还了6000余元。为了讨债，其到陈某家把猫眼取下来，关电闸，并让何亚中和彭文祥守在门口一夜，其又让陈爱萍拿一片钥匙给他，否则到陈某父母家去，拿到钥匙后，何亚中、彭文祥还在陈某家睡过一次。其去陈某家，陈某躲避，其就拍到陈某家的视频发过去，期间涂阳明和其一起去陈某家要过债。 2.被告人涂阳明的供述与辩解证明：其接触了放贷业务后和老公何健丰于2017年一起成立聚鑫商咨询有限公司，但该公司未注册、未登记，其负责放贷转账，在微信群、朋友圈发送广告，利息1-3毛，逾期费每天按5％收取，放贷将利息先扣出来。其分5、6次共转给陈某60000多元（扣除利息后的，实际借款额大于此数），期间其老公何健丰和陈某签订了一个65000元借条和房屋抵押合同，至于借款和欠条均是何健丰和陈某谈的。其去找陈某家五次要钱，在向陈某要了一次钱，其中一次其和其老公去找陈某拿了陈某家的钥匙，还有一次其和其老公带着王某、蒋某1用钥匙开门到陈某家拍视频发给陈某，还有一次其在长沙银行碰到陈某向她要债，后去了陈某家。其余均是去陈某家和陈某商谈。陈某已还了120000余元，还没还清。 3.被告人何赞红的供述与辩解证明：2018年4、5月份的一天，何健丰让其帮忙收债，给其25％的提成。2018年5、6月份的一天，何健丰给其一张陈某欠60000余元的欠条复印件，并带其到陈某家，但陈某不在家。过了一个多月，其和邓财元、赵志林经过龙泉名邸，便一起去陈某家要债，陈某和何健丰通过电话后，何健丰称已和陈某讲好，并让其离开。后邓财元让其找陈某搞点钱来用，称向陈某借2000元钱，陈某迫于无奈拿了1000元钱给何赞红，并转了600元钱给邓财元等人。 四、现场勘验、检查、辨认笔录 1.辨认笔录证明：经陈某辨认，陈某分别辨认出放高利贷给她，并以暴力威胁逼其还虚假债务的被告人何健丰、涂阳明及何健丰叫到她家里滋扰并敲诈其1600元钱的小混混何赞红。 2.提取笔录证明：2019年4月27日，公安民警从陈某处提取与何健丰、涂阳明微信聊天记录中的7段视频。从陈某处提取与何健丰老婆涂阳明支付宝交易截图十二张。 五、视听资料 1.光盘证明：何健丰、涂阳明夫妇向王某、蒋某1、陈某要债，并将王某、蒋某1二人带到陈某家中。 2.陈某提供的光盘证明：陈某和何健丰的微信聊天记录。 六、鉴定意见 鉴定意见及告知笔录证明：证明永兴县公安局于2020年1月2日委托恒信弘正会计事务所有限责任公司郴州分所对何健丰等人的涉案资金进行司法会计鉴定，被害人陈某对鉴定意见无异议。 事实二、2018年5月，被害人蒋某1通过陈某向何健丰、涂阳明夫妇借款，何健丰到蒋某1工作地、居住地家访后，同意借钱给蒋某1，共向蒋某1借款三次: （1）2018年5月5日，蒋某1向何健丰、涂阳明借款10000 元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除30％的砍头息后，蒋某1实际到手7000元，但签订了10000元的虚高借条； （2）2018年5月11日，蒋某1向何健丰、涂阳明借款20000 元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除30％的砍头息和家访费500元后，蒋某1实际到手13500元，但签订了20000元的虚高借条； （3）2018年6月左右，因蒋某1的亲属生病住院，蒋某1 向何健丰、涂阳明借款5000元。2018年6月6日，蒋某1通过微信转账还款10000元给何健丰、涂阳明（第三次借款5000元的还款及第一次、第二次借款的部分利息），之后蒋某1无力还款，何健丰、涂阳明多次打电话、发信息要蒋某1还钱，并多次上门找蒋某1，期间何健丰带着蒋某1、王某到天一名邸的小额贷款公司贷款还债但未果，何健丰、涂阳明曾带着蒋某1、王某到陈某家进行逼债。因蒋某1实在还不起钱，何健丰、涂阳明夫妇让蒋某1在原工作单位衡阳车务段食堂辞职，给其在天一名邸19楼开的“知识份子私房菜”打工偿债，工资5000元每月，其中每月用4500元偿还利息，蒋某1做了一个多月后餐馆停业。随即何健丰又让蒋某1到其家中做保某偿还债务，工3500元每月，每月用3000元偿还利息，期间，何健丰要蒋某1写了一个65000元的还款承诺书，2018年7月5日又让蒋某1写了一张100000元的借条、要求蒋某1在10天内还款。因无法忍受何健丰家人，蒋某1做了半个多月就走了。随后何健丰委托陈黎强及朋友向蒋某1要债，并将蒋某1写的10万元借条给陈黎强等人，何健丰带着陈黎强等人去蒋某1的丈夫叶某工作地向其讨债，去蒋某1女儿石某的工作地（众森装饰公司）要其替母还债，迫使石某辞职，还去了蒋某1母亲的住所找蒋某1并天天蹲守在蒋某1母亲楼下。2018年9月5日，蒋某1向陈黎强支付5000元用于还债。2018年10月，何健丰要蒋某1继续做保某一年还债，工资3000元每月，每月用2500元偿还利息，至2019年元旦节后因蒋某1摔伤才未做保某。 上述事实，有下列经庭审质证及查证属实的证据证明，本院予以确认： 一、书证 1.蒋某1身份证复印件、借条、收条、委托书证明：2018年7月5日，蒋某1向何健丰借款10万元，期限为10天，见证人陈某。2018年7月5日蒋某1收到何健丰人民币10万元。2018年9月5日，何健丰委托陈黎强、曹浦向蒋某1追讨10万元债务（委托期限2018年9月5日至10月5日） 2.车辆使用权转让协议、借据、收条、承诺书（车辆抵押）、房屋出售独家委托协议证明：均为空白合同。 3.收条一张、支付宝记录截图证明：2019年4月27日，公安民警从蒋某1处提取欠款收条一张，以及陈黎强出具的一张收到蒋某15000元的收条，未注明时间。 4.提取笔录及微信聊天记录截图、微信支付宝交易记录证明：2019年4月27日，公安民警从蒋某1处提取微信聊天记录截图10张，微信及支付宝交易记录截图8张。（1）2018年5月11日11:59分何健丰转给蒋某11万元；2018年5月11日11:59分，蒋某1转给涂阳明6500元；2018年5月5日蒋某1扫码支出3000元；2018年6月6日14:41分，蒋某1转10000元给何健丰；2018年9月5日蒋某1转5000元给陈黎强。（2）2018年11月21日至2019年1月4日蒋某1和涂阳明之间的微信聊天都是围绕菜及其价格、门牌锁及价格进行。 二、证人证言 1.证人石某的证言证明:2018年7月份的一天，何健丰称其母亲蒋某1欠他10万元，后两个陌生男子到其公司找到其说蒋某1欠了何健丰10万元钱，是来找她讨债的，后双方发生争执并不肯放石某走，何健丰坐在小店外看着她，石某打电话报警后才得以脱身。第二天何健丰的人又去其公司，其只好辞职离开公司。何健丰又打电话发信息威胁她，2018年9月上旬，何健丰一伙人只好找到其继父工作的地方找其继父要10万元的债，隔三差五去骚扰其继父。后又去骚扰其外婆。听蒋某1说找何健丰借了3万元，到手21000元，已还了15000元，后来加上违约金，要蒋某1还10万元，且让蒋某1去其店子炒菜、去其家里当保某抵债。 2.证人叶某的证言证明：2018年8月，何健丰带两个男的到其上班的地方找其问蒋某1在哪里，并称蒋某1欠他10万元钱，不肯走并一直跟着叶某。2018年9月到10月，何健丰去其上班的地方找了其四五次要其找到蒋某1，要其对蒋某1的债务负责，其还曾经报过警。后何健丰让蒋某1到其家里做保某抵债，每月工资3000元，2500元用于抵债，500元自用。2018年11月5日到2019年1月，蒋某1在何健丰家做了两个半月的保某，蒋某1在他家做事的时候摔伤了才没去的。何健丰等人也去找过石某。 3.证人蒋某2的证言证明：2018年9月底，几个男子在楼下喊蒋某1的名字，并大力敲门说蒋某1欠他10万元，并在楼下守着。第二天又过来喊蒋某1名字敲门，一个讨债的女的还进家里翻看。第三天又过来喊蒋某1的名字，后来报了警才走。 4.证人陈某的证言证明：2018年5月5日，其介绍蒋某1何健丰处借了10000元，何健丰转了10000元给蒋某1，蒋某1当即转了3000元给何健丰，过了几天，听蒋某1说又从何健丰那里借了2万元。2018年7月份，何健丰、妻子涂阳明和两个小弟，带着蒋某1、王某到陈某家（陈某当时不在家），说欠他钱的都跑不掉。 5.证人杨某的证言证明：2018年9月的一天，三名男子到公司找石某要债，是其母亲借的高利贷，一直把石某堵在门口不让走，其中一名坐在公司门口的小店里，后来石某报警了。因为这些讨债的人总是来讨债，石某被迫辞职了。 三、被害人陈述 被害人蒋某1的证言证明：2018年5月5日其找何健丰借10000元，何健丰转了10000元给蒋某1，蒋某1写了一个10000元的借条，并转了3000元利息给何健丰，2018年5月11日，其找何健丰借20000元，何健丰转了20000元给蒋某1，写了一个20000元的借条，并马上让何健丰转了6000元利息及500元家访费给何健丰，实际到手20500元。双方约定3角的月息，一个月为一期，逾期费为每天10％。其2018年6月6日还了10000元，2018年9月5日还了5000元。2018年7月16日，何健丰让其辞职到何健丰的餐馆打工抵债，工资每月5000元，做了一个多月就关门了。何健丰算了一下，称蒋某1还欠他10万元，并辱骂威胁不还钱就天天喊人跟着蒋某1。何健丰多次到其老公上班的地方威胁其老公交出蒋某1，其老公只好打电话报警，两次到其女儿上班的地方要求还钱，不还钱就不准离开，其女儿只好打电话报警，并因此丢了工作。何健丰提出让其到何健丰家当保某，每月3000元，2500元用于抵债，500元自用，其在何健丰家做了近两个月摔伤了才离开。何健丰和其老婆还将其和王某带到陈某家逼债。 四、被告人的供述与辩解 1.被告人何健丰的供述与辩解证明：2017年下半年，蒋某1从其处先借了第一笔10000元，第二笔借了20000元，均口头约定30天为一期，月息30%，违约金每天10％，均是先转了本金给蒋某1，蒋某1当即将头期利息转给何健丰，蒋某1实际拿到本金是21000元，蒋某1后还从何健丰处借了一笔5000元。蒋某1陆陆续续归还了21000元，并到何健丰餐馆打工了3个月，到何健丰家做保某做了近2个月，何健丰让蒋某1写了一个65000元的还款承诺书（60000元本金、利息及违约金5000元）。后其频繁打电话、发短信、发微信让蒋某1还钱，并多次上蒋某1家找她，其老婆涂阳明也跟着去过几次。其和陈黎强到蒋某1老公和女儿上班的地方追问蒋某1的去向，到蒋某1妈妈楼下蹲守追问蒋某1的去处，为此，蒋某1女儿及妈妈均报过警。后其让蒋某1写了一张10万元的借条和收条，并拿着借条委托陈黎强找蒋某1收债。 2.被告人涂阳明的供述与辩解证明：蒋某1共从其老公何健丰处借款35000元，第一次10000元，第二次20000元，利息为3毛，一个月一期，逾期费每天5％，但没收取过。第三次5000元，没写借条，没收利息。第一次只转了7000元，扣了3000元利息；第二次转了20000元给蒋某1后，蒋某1当即转了6500元（6000元利息和500元家访费）给涂阳明，实际到手20500元，但写了3万元的借条。第三次是借了5000元，没有收利息。借款以后，蒋某1一共还了15000元，剩下的钱还不起了，就和蒋某1商量去其餐馆做事，每月4000元的工资，用于抵债，做了大概十多天店子就被投诉没做了，然后其提出蒋某1去其家中做保某抵债，工资3000元一月，做了两个多月，因其摔到脚了就没做了。期间她跟着何健丰去找蒋某1要过两次债。 五、勘验、检查、提取笔录 提取笔录及微信聊记录截图：（1）蒋某1处提取微信聊天记录截图10张证明：蒋某1与被告人涂阳明的买菜记录及转账；（2）欠款收条1张证明：陈黎强收到蒋某1还款5000元；（3）微信及支付宝交易记录8张证明：蒋某1与被告人涂阳明的微信、支付宝交易记录。 六、视听资料 光盘证明：何健丰、涂阳明夫妇向王某、蒋某1、陈某要债，并将王某、蒋某1二人带到陈某家中。 七、鉴定意见 鉴定意见及告知笔录证明：证明永兴县公安局于2020年1月2日委托恒信弘正会计事务所有限责任公司郴州分所对何健丰等人的涉案资金进行司法会计鉴定，被害人蒋某1对鉴定意见无异议。 事实三、2018年5月份，被害人王某通过陈某向何健丰、涂阳明借款，何健丰对王某家访后表示同意。2018年5月10日，王某向何健丰借款30000元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除30％的砍头息和家访费500元等费用后，王某实际到手20493.53元，但签订了30000元的虚高借条。2018年6月13日，王某还款1500元给何健丰。后王某无力还债，何健丰、涂阳明多次以电话、信息等方式向王某逼债，还带着蒋某1、王某到天一名邸的小额贷款公司贷款还债但未果，还委托彭文祥、何亚忠等人到王某家中找其追债，在王某楼下蹲守，致使王某不敢回家，何健丰还要何亚中胁迫王某将其已经在银行抵押贷款的房子过户到何健丰名下，被王某拒绝。 上述事实，有下列经庭审质证及查证属实的证据证明，本院予以确认： 一、书证 提取笔录及微信截图记录证明：2019年5月14日公安民警从王某处提取中国邮政储蓄银行银行卡交易明细单两张、交易截图一张。 2018年6月13日17时55分，王某微信转账给何健丰（微信名：ＡＡＡ财神爷-17742550551）人民币1500元；2018年5月10日，王某的中国邮政储蓄银行银行卡（账号62×××66）转入20493.53元。 二、证人证言 1.证人陈某的证言证明：2018年7月，何健丰、涂阳明及两个小弟带着蒋某1、王某到其家中（其不在家），并录了视频说欠他钱的都跑不掉。 2.证人李某的证言证明：2018年王某带着父亲、保某租住在郴州市，经常有人来找她讨债。 三、被害人陈述 被害人王某的证言证明：2018年5月上旬何健丰答应借给其30000元，约定还款以一个月为周期，月息3毛，违约金为10%每天，何健丰转给其20500元，写了一张30000元的借条。2018年6月13日，其还了1500元给何健丰。此后何健丰不断电话催债，2018年8月，何健丰和其老婆以及另两人将其带到陈某家里，何健丰老婆用钥匙开的门，陈某不在家，涂阳明让其用升平路的房子抵债，并打电话给王某女儿让其还钱。在离开陈某家后，何健丰两个小弟一直跟着王某。2018年8、9月，何健丰一直派何亚中等人跟着王某，并放狠话威胁，打电话威胁其女儿，让其卖房子，重新打一张80000元的借条。 四、被告人的供述与辩解 1.被告人何健丰的供述与辩解证明：2017年上半年，王某从何健丰处借了30000元钱，利息是3毛一期，期限是一个月，违约金约定是10％，借款当期就王某转了9000元一期的利息给何健丰，实际到手21000元，王某还了1000元。其后，何健丰多次电话、短信联系王某还钱，并和彭文祥一起去王某住的地方追问王某去处，让彭文祥守了几天碰到王某，何健丰让王某还钱。后何健丰和其老婆及何亚中去过一次，让蒋某1打电话叫王某过来，将二人带到陈某家，并称不还钱就要抵押房子还债。后何健丰让何亚中跟王某讲让王某将房子过户给他还债。此后联系不上王某，其委托陈黎强去要债。 2.被告人涂阳明的供述与辩解证明：2018年5月王某向其借款30000元，利息30%，何健丰对王某家访以后，扣除利息9000元，转账给王某21000元，王某打了一张30000元的借条，还在借条上写了用她的房子做抵押，之后王某只还了1500元钱，何健丰就叫人去王某家中讨债，王某也找不到人。有一次何健丰带着蒋某1、王某到陈某家，其在陈某家拍了一段视频发给陈某，催陈某还钱。 五、勘验、检查、提取笔录 1.辨认笔录证明：经王某辨认，辨认出表格何健丰就是放高利贷给其，并纠集多名男子对其进行暴力讨债的男子；辨认出何亚中就是被告人何健丰请来讨债的人。 2.提取笔录证明：郴州市公安局民警从王某处提取中国邮政储蓄银行交易明细单两张（卡号62×××66），微信交易截图一张，王某于2018年6月13日转账给被告人何健丰（微信名为ＡＡＡ财神爷-17742550551）1500元。 六、视听资料 光盘证明：何健丰、涂阳明夫妇向王某、蒋某1、陈某要债，并将王某、蒋某1二人带到陈某家中。 七、鉴定意见 鉴定意见及告知笔录证明：证明永兴县公安局于2020年1月2日委托恒信弘正会计事务所有限责任公司郴州分所对何健丰等人的涉案资金进行司法会计鉴定，被害人王某对鉴定意见无异议。 事实四、2018年，被害人廖某通过他人认识何健丰、涂阳明并向其借款。何健丰在对廖某工作地、住所地家访后同意借钱，共借款三次给廖某: （1）2018年3月25日，廖某向何健丰、涂阳明借款30000元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除20％的砍头息后，廖某实际到手24000元，但签订了30000元的借条。 （2）2018年4月上旬，廖某又向何健丰、涂阳明借款10000元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除20％的砍头息后，廖某实际到手8000元，但签订了10000元的虚高借条。 （3）2018年4月底，廖某又向何健丰、涂阳明借款10000元，约定了高额的利息、违约金和短暂的还款周期，扣除20％的砍头息后，廖某实际到手8000元，但签订了10000元的虚高借条。 截止到2018年7月，廖某陆续还了部分利息、违约金共计5万余元，因廖某逾期未还清债务，何健丰、涂阳明多次以电话、信息等方式向廖某逼债，并委托李振东（另案处理）等人对廖某追讨债务，2018年8月31日，何健丰要廖某签了一份还款承诺书，承诺于2018年10月15日之前一次性支付本金14400元、利息16000元合计160000元。何健丰、涂阳明等人多次到廖某工作单位找廖某和其领导，并将廖某签的还款协议书复印件在廖某工作单位张贴，严重影响了该单位的形象和正常工作秩序。 上述事实，有下列经庭审质证及查证属实的证据证明，本院予以确认： 一、书证 还款承诺书证明：廖某于2018年8月31日签署还款承诺书承诺欠被告人何健丰借款本金144000元，违约金16000元。合计欠款160000元。 二、证人证言 证人赵某的证言证明：2019年春节前后，因廖某欠了别人的钱，有人多次到廖某单位找廖某，并到单位贴了很多大字报要求廖某还钱，影响了单位人员的正常工作秩序和休息，给单位形象造成了极大的影响。 三、被害人陈述 被害人廖某的陈述证明：其一共从何健丰那借了50000元，月息两毛，逾期费每天2000元。第一次借了30000元，打了30000元的借条，扣除利息，到手24000元，第二次借了10000元，打了10000元的借条，扣除利息，到手8000元，第三次借了10000元，打了10000元的借条，扣除利息，到手8000元，共计到手40000元。其先后还了何健丰利息和违约金60000元多。2018年8月31日，何健丰让其到聚鑫公司签16万元的还款承诺书，并威胁不签就不准走，否则去单位闹，让其丢工作，或者用房子作抵押，其迫于无奈签了。何健丰到其单位去过四次，前面两次带着他们去单位找廖某，廖某签了还款承诺书后就带着两个人到其单位上去贴还款承诺书，过了几天又带着两个人去贴还款承诺书。 四、被告人的供述与辩解 1.被告人何健丰的供述与辩解证明：2018年廖某先后三次从何健丰处共借了50000元钱，第一笔30000元，第二笔、第三笔均为10000元，均为月息2角，违约金每天10％，一个月一期，借款当即将头期利息返还给何健丰，但借条是按照50000元本金写，实际到手是40000元。廖某还了12000元利息，后因廖某逾期未还钱，何健丰让其写过一个60000元的借条，最后写了一个16万元的还款协议书，并签了一个房屋抵押合同。后何健丰和彭文祥多次到廖某单位找领导协调廖某还钱的事情，并多次将还款协议书张贴到单位的宿舍、办公楼、操场等醒目的地方，后何健丰委托李振东帮其要债。 2.被告人涂阳明的供述与辩解证明：廖某从何健丰处借款三次，共计50000元钱，月息2毛，第一次借30000元，扣除利息6000元，其转了24000元给廖某，打了一张30000元的借条，第二次、第三次均是扣除利息2000元，转了8000元给廖某，但均打了10000元的借条，因此廖某实际到手共计40000元。廖某还了50000元左右，因逾期未还，何健丰让廖某写了个16万元的还款承诺书。涂阳明和何健丰到廖某单位两次，其中一次找廖某领导，贴了“还款协议书”，还有一次其和其老公到紫宸阑山小区廖某家门口，但廖某不在家。 五、勘验、检查、提取笔录 1.辨认笔录证明：经廖某辨认，辨认出放高利贷给他，并以暴力威胁、滋扰其生活的方式逼其还债的“涂涂”就是被告人涂阳明以及其老公何健丰。 2.提取笔录证明：2019年11月15日，民警接受了廖某提供的两段手机拍摄视频及拍的还款承诺书4张。 六、视听资料 光盘证明：何健丰向廖某讨债16万元，视频中交谈双方为何健丰及廖某单位的一人（视频中此人自已说代表单位协商），携带了廖某于2018年8月31日签署的还款承诺书（承诺还160000元），何健丰在视频中说廖某向其借款共50000元，但还要利息，算起一共160000元。 七、鉴定意见 鉴定意见及告知笔录证明：证明永兴县公安局于2020年1月2日委托恒信弘正会计事务所有限责任公司郴州分所对何健丰等人的涉案资金进行司法会计鉴定，被害人廖某对鉴定意见无异议。 事实五、2018年5月，被害人唐某因和李发忠办理车贷认识了被告人何健丰，何健丰帮李发忠支付了7000元押金，双方协议5天内办好车贷、若办不下来唐某要赔偿14000元。后因李发忠征信有问题无法办理车贷，唐某向何健丰说明情况并承诺退还7000元押金，何健丰要唐某退还14000元遭到拒绝，后何健丰多次电话、信息联系唐某要其赔钱，威胁唐某要砍他一条腿和一只手，还以唐某的孩子威胁唐某，要唐某赔偿77000元，唐某因无法忍受而报警。 另查明：2020年9月22日在本院主持下，被告人涂阳明与被害人陈某达成和解协议，被害人陈某出具谅解书对涂阳明行为进行谅解，建议法院对涂阳明判处缓刑。 上述事实，有下列经庭审质证及查证属实的证据证明，本院予以确认： 一、书证 1.行政处罚决定书证明：2019年2月22日何健丰被郴州市公安局北湖分局决定执行行政拘留五日，拘留期限自2019年2月22日至2019年2月27日。 2.永兴县人民法院调解笔录、谅解书证明：2020年9月22日被告人涂阳明与被害人陈某达成和解协议，被害人陈某出具谅解书对涂阳明行为进行谅解，建议法院对涂阳明判处缓刑。 二、被害人陈述 被害人唐某的陈述证明：2018年5月何健丰因为李发忠车贷，何健丰帮李发忠交了7000元押金，双方协议5天内办好车贷若办不下来唐某要赔偿14000元给何健丰，后因李发忠的征信有问题无法办理车贷，唐某打电话给何健丰说明情况并承诺退还7000元押金，何健丰不肯要唐某退还14000元，10天后何健丰打电话给唐某要其退24000元，6月份何健丰安排了几人到唐某上班的地方闹事、并打电话威胁唐某要砍他一条腿和一只手，唐某不堪其扰就离开公司，何健丰仍打电话要唐某退55000元，2018年9月何健丰给唐某的朋友发微信说要砍了唐某的手和脚，唐某躲在外面，2019年1月7日唐某返回郴州，何健丰说撞死了他的女儿，要其赶到实验中学，要唐某还77000元，随后唐某报警。 三、被告人的供述与辩解 1.被告人涂阳明的供述与辩解证明：2018年何健丰、涂阳明夫妇共借款2次给李发忠，一次10000元，一次7000元，第一次借款10000扣除利息实际给了李发忠9000多元；第二次7000元是帮助李发忠办理车贷时我老公垫付的钱，当时办车贷是唐某，李发忠和唐某签了办车贷的合同，何健丰垫付的7000元押金，合同内容说如果在规定的时间内办不出来，唐某要退还14000元，后来车贷没有办下来，何健丰就向唐某威胁、恐吓其还钱，唐某录了音，何健丰后来被派出所拘留了。 2.被告人何健丰的供述与辩解证明：2018年，经陈某介绍李发忠去办理车贷，车贷办理人是唐某，李发忠和唐某签订了合同，约定李发忠交7000元押金，唐某没有按合同履行（办理好车贷）的话就要赔偿双倍14000元。因李发忠没钱，是其替李发忠代付的7000元，后唐某未将车贷办下来，李发忠要其去要这钱，但是唐某找不到人、电话也联系不上、微信也不回、短信也不回，其很生气就微信陈某:我不要唐某还钱了，我要他的一条腿和一只手。并且要陈某直接把威胁唐某的微信聊天记录截图直接发给唐某，想把唐某逼出来，让他还钱。但是，唐某还是没有理，打他电话还是不接。到了2019年1月份，其通过唐某的朋友了解到他有一个儿子和女儿，就将他儿子和他女儿的姓名通过短信发给了唐某，想把唐某约出来。 二、寻衅滋事罪 2018年3月，被告人何赞红、邓财元等人向陈某讨债后，得知陈某还了2万余元给何健丰，何赞红多次骚扰陈某要其帮忙找何健丰要到了2000元提成。不久后何赞红、邓财元、王军（另案处理）在郴州市五岭广场福城国际大厅看到陈某，无故向陈某要2000元，陈某不愿意，何赞红、邓财元等人轮流对陈某威胁，致陈某被迫当场拿了1000元给何赞红，第二天又拿了600元给何赞红等人。 上述事实，有下列经庭审质证及查证属实的证据证明，本院予以确认： 一、被害人陈述 被害人陈某的陈述证明：2018年的3月份底，有一天晚上有一帮桂阳口音的小混混来她家敲门，并说明他们是何健丰委托来收帐的，拿着以前借条的复印件。她打电话问何健丰，何健丰却躲起来不出面，那几个混混就不停向她要钱。后来才知道是何健丰向她要完钱了，需付15％的费用给他们几个催收的，何健丰不想给就声称她没还完钱，那几个混混找不到何健丰就总是向她要钱，后来到从她这里拿走了1600元那几个混混才罢休。 二、被告人的供述与辩解 被告人何赞红的供述与辩解证明：2018年初何健丰委托他向陈某讨债，并拿了陈某签的60000元借条复印件给他，他一共去要过两次债，第一次的时候陈某打电话给何健丰说已经商量好了还钱的事还叫人上门讨债没意思，何健丰就让他们回去了，与他同去的邓财元向陈某讨要了200元钱。后来陈某将钱全部还给何健丰，但何健丰不接他电话，他就找到陈某想让陈某出面找何健丰让其支付讨债的报酬，遭到何健丰拒绝。后来他们便纠缠陈某，让其支付报酬，最终陈某给了他们1600元。 同案人何健丰的供述与辩解证明：其通过老乡认识了何赞红，知道何赞红以前帮人收过债，他就让何赞红去帮忙收下陈某的债务，按收账总金额的15%算提成。何赞红叫了他一个朋友一起去陈某家收债，陈某打了电话给他说欠的钱已经还清了，但是他在电话中说没有还清，何赞红他们就继续找陈某收债。 同案人涂阳明的供述与辩解证明：她和何健丰一共分5、6次借给了陈某6万多元，后来因陈某一直没有还完债务，她和何健丰去陈某家要过几次债，何健丰还请了人去陈某家要债。 三、现场勘验、检查、辨认笔录 辨认笔录证明：经廖某辨认，分别辨认出放高利贷给他，并以暴力威胁逼他还虚假债务的被告人何健丰、涂阳明。 四、综合证据： 一、书证 1.报案登记表、立案决定书、指定管辖函证明：（1）2019年5月28日10时许，陈某报警称：2017年4月，陈某通过微信从何健丰、涂阳明夫妇借高利贷30000元，何健丰、涂阳明等人通过收取高额利息、违约金、管理费、家访费等不平等费用，恶意累高、虚高债务，肆意认定违约，并通过各种方式滋扰陈某及其家人来达到牟取暴利的目的；（2）2014年郴州市公安局指定由永兴县公安局管辖。 2.到案经过证明：2019年5月29日，被告人何赞红、何健丰、涂阳明被抓获归案， 3.户籍资料证明：被告人何健丰、涂阳明、何赞红案发时已达到完全刑事责任年龄。 二、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 搜查笔录、扣押清单、搜查证证明：2019年5月29日22时许，永兴县公安局民警对涂阳明、何健丰位于郴州市北湖区住宅进行搜查。（1）搜查出涂阳明银行卡37张、苹果7手机1台、农行Ｋ令1个、涂阳明身份证1张、涂阳明港澳通行证1张、现金2500元；（2）搜查出何健丰港澳通行证1张、建设银行卡4张、中国工商银行卡1张、中国邮政储蓄卡1张、农商银行卡1张，空白承诺书1张、空白房屋出售独家委托协议1张、空白借据1张、刘水平借条2张、空白车辆使用权转让协议一张、ＰＯＳ机1部、蒋某1收条1张、蒋某1借条1张、蒋某1委托书1张、开山刀1把。（3）2019年5月30日3时20分，永兴县公安局民警对何健丰郴州市新家房地产公司进行搜查，搜查出房屋买卖合同1份、起诉状1张、Ｕ盘2个、公章2枚、收据2本、房屋所有权证2本、营业执照1本、委托收款书等资料1份、罗建平讯问笔录1份、苏仙村语业主资料1份、垫资协议书2份、资料清单资料2份。永兴县公安局依法对上述物品进行扣押。 对于被告人何健丰提出其构成寻衅滋事罪，不构成敲诈勒索罪的辩解及辩护意见，经查：被告人何健丰通过微信朋友圈、微信群等方式发布“无抵押、担保贷款”等虚假贷款信息，诱骗被害人陈某、蒋某1、王某等人到其处贷款，并收取被害人家访费500元／次。放款时扣除借款本金18%的“砍头息”，并纳入借款本金，恶意垒高借款金额，设置短暂的还款周期及高额的利息和违约金，一旦被害人出现逾期，便将之前的本金、利息、违约金全部作为借款本金重新计息，逼迫被害人重新签订借条，甚至逼迫被害人签订房产过户协议,以达到非法占有被害人财物的目的。被害人无力偿还高额债务，被告人何健丰便采取发短信、打电话、上门催讨、滋扰被害人及其亲友等手段，多次以软暴力或暴力方式等方式逼迫被害人支付高额利息及违约金，严重影响被害人及亲属的正常生活，并造成不良后果，影响社会秩序的稳定,其行为符合敲诈勒索罪的主客观构成要件。上述事实，有同案人的供述与辩解、被害人的陈述、书证、证人证言等证据相互印证，且被告人亦供认在卷，形成了证据锁链，足以认定被告人何健丰以非法占有为目的，使用威胁、恐吓等手段，非法占有被害人财物，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，上述辩解及辩护意见与本院查明事实和相关法律规定不符，本院不予采纳。 对于成立共同犯罪及犯罪金额问题。经查，2017年4月起，被告人何健丰、涂阳明夫妇成立“聚鑫商务咨询公司”，并通过微信朋友圈、微信群等方式发布“无抵押、担保贷款”等虚假贷款信息诱骗被害人到其处贷款，以“砍头息”、“违约金”等名义虚增本金放贷，在借款期间按虚增后的本金结付利息，被害人无力偿还高额债务，被告人何健丰便纠集何赞红等人采取发短信、打电话、上门催讨、滋扰被害人及其亲友等手段，多次以软暴力或暴力方式逼迫被害人支付高额利息及违约金，以达到非法占有他人财产的目的。在实施“套路贷”违法犯罪活动中，被告人涂阳明负责发放贷款、收取利息，被告人何赞红受何健丰委托向被害人陈某追讨债务，三被告人成立共同犯罪，其行为均符合敲诈勒索罪的法定构成要件，应以敲诈勒索罪追究刑事责任。根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》之规定，认定本案犯罪数额，应从整体上予以否定性评价，虚高债务和以所谓利息、保证金、中介费、服务费、违约金等名目被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额，被告人实际给付被害人的本金数额不计入犯罪数额。根据恒信弘正会计事务所有限责任公司郴州分所司法鉴定意见书及相关证据证实被告人何健丰参与敲诈勒索罪五起；被告人涂阳明参与敲诈勒索罪四起；被告人何赞红参与敲诈勒索罪一起。 本院认为，被告人何健丰、涂阳明采取“套路贷”的手段，以非法占有为目的，使用恐吓、威胁等手段，非法占有被害人财产，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪；被告人何赞红帮助何健丰、涂阳明向被害人讨债，数额较大，强拿硬要他人财物，情节严重，其行为已构成敲诈勒索罪、寻衅滋事罪；公诉机关指控三被告人犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人何赞红在判决宣告前一人犯数罪，对其应实行数罪并罚。在敲诈勒索罪共同犯罪中，被告人何健丰、涂阳明均系主犯，应按其所参与的全部犯罪处罚，但被告人涂阳明犯罪地位、作用较何健丰相对较轻；被告人何赞红起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。到案后，被告人何健丰、涂阳明、何赞红均如实供述其犯罪事实，系坦白，可予从轻处罚。被告人何赞红在检察机关认罪认罚，承认自己的罪行，对指控的犯罪事实无异议，可予从宽处罚；鉴于被告人涂阳明积极退赃退赔，取得了被害人的谅解，可酌情从轻处罚，对其提出请求从轻处罚的辩解意见，本院予以采纳。根据被告人涂阳明的犯罪事实、情节、悔罪表现，本院拟对其适用非监禁刑，委托湖南省郴州市北湖区司法局对其进行社区矫正社会调查评估，该局通过调查后向本院出具了书面调查评估意见书，同意对被告人涂阳明实行社区矫正，本院予以采纳，依法对其宣告缓刑。据此，对被告人何健丰适用《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定；对被告人涂阳明适用《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定；对被告人何赞红适用《中华人民共和国刑法》第二百九十三条、第二百七十四条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定；依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人何健丰犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月22日起至2019年2月27日止，折抵刑期五日后，刑期自2019年5月31日起至2022年11月25日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人涂阳明犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人何赞红犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月，合并后，决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年5月30日起至2020年10月29日止。罚金已缴纳。） 四、继续追缴各被告人违法所得发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曾永军 审 判 员  曹净松 人民陪审员  腾 洁 二〇二〇年九月三十日 法官助理张颖 书记员郭娟 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。 第二百零一条对于认罪认罚的案件，人民法院作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议……