太原市万柏林区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0109刑初73号 公诉机关太原市万柏林区人民检察院。 被告人赵震宇，男，1976年7月31日出生于山西省太原市，身份证号XXX，汉族，大专文化，原世家和投资有限公司实际负责人，住太原市尖草坪区。2019年9月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被广州市白云出入境边防检查站抓获，临时羁押于广州市公安局白云看守所，同年9月19日被太原市公安局万柏林分局刑事拘留，同年10月22日被逮捕。现羁押于太原市第一看守所。 指定辩护人杨眉，山西嘉玉律师事务所律师。 太原市万柏林区人民检察院以并万检刑刑诉[2020]31号起诉书指控被告人赵震宇犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市万柏林区人民检察院指派检察员王松松出庭支持公诉，被告人赵震宇及辩护人杨眉到庭参加诉讼。现已审理终结。 太原市万柏林区人民检察院指控，被告人赵震宇于2014年5月4日在山西省工商局注册成立世家和投资有限公司，由石英担任其法人职务，公司实际负责人系赵震宇。从2014年4月至2015年3月，租用万柏林区南内环西街2号万水澜庭1号底商12号商铺作为办公场所，雇佣黄平为业务总经理，以给山西新乾玉物贸有限公司做投资担保为由，安排业务员对社会不特定人进行宣传，先后以世家和投资有限公司的名义同投资人签订连带责任合同，进行非法吸收公众存款，引诱他人前来投资。截止目前查明该公司共向89名受害群众签订连带责任合同，合同金额达871.5万元，实际损失774.712万元。 2014年8月19日，被告人赵震宇在山东省济南市成立世家和投资有限公司分公司，安排业务员对社会不特定人进行宣传，先后以世家和投资有限公司的名义同投资人签订连带责任合同，进行非法吸收公众存款，引诱他人前来投资。截止目前报案人6名，合同金额38万元，实际损失33.9867万元。 太原市万柏林区人民检察院向本院移送了该案的书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据材料，认为被告人赵震宇非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人赵震宇对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。 辩护人的辩护意见为，被告人赵震宇如实供述犯罪事实，自愿认罪、认罚，可以从轻处罚；被告人赵震宇系初犯，无前科劣迹，可以从轻处罚。 经审理查明，世家和投资有限公司于2014年5月4日注册成立，法定代表人石英（已判决），实际负责人为被告人赵震宇。2014年4月至2015年3月间，被告人赵震宇租用万柏林区南内环西街2号万水澜庭1号底商12号商铺作为办公场所，雇佣黄平（已判决）为业务总经理，以给山西新乾玉物贸有限公司做投资担保为由，安排业务员对社会不特定群众进行宣传，先后以世家和投资有限公司的名义同投资人签订连带责任合同，引诱他人前来投资，进行非法吸收公众存款。2016年8月31日，经山西大正司法鉴定中心司法会计鉴定，世家和投资有限公司非法吸收公众存款涉案人数89人，合同金额871.5万元，造成实际损失774.712万元。 2014年8月19日，被告人赵震宇在山东省济南市成立世家和投资有限公司分公司，安排业务员对社会不特定群众进行宣传，先后以世家和投资有限公司的名义同投资人签订连带责任合同，引诱他人前来投资，进行非法吸收公众存款。截止目前报案人6名，合同金额38万元，实际损失33.9867万元。 证实上述事实的证据有： （一）报案材料、集资合同、出借咨询与服务协议，证实世家和投资有限公司非法吸收公众存款涉案人数89人，非法吸收存款合计871.5万元，造成实际损失774.712万元；截止目前，世家和投资有限公司分公司，非法吸收公众存款涉案人数6人，合同金额38万元，实际损失33.9867万元。 （二）书证 1、到案经过及临时羁押证明，证实2019年9月15日，广州市白云出入境边防检查站民警在查验入境航班时将被告人赵震宇抓获，并于当天临时羁押于广州市公安局白云看守所，2019年9月19日被太原市公安局万柏林分局刑事拘留。 2、世家和投资有限公司登记资料，证实该公司法定代表人为石英,被告人赵震宇为公司股东及监事。 3、山西新乾玉物贸有限公司登记资料，证实该公司于2003年4月注册成立，法定代表人赵怀宇，系被告人赵震宇哥哥。 4、山西唐和旅游文化有限公司登记资料，证实该公司于2015年1月23日注册成立，住所地太原市尖草坪区新兰路38号-3号，法定代表人赵震宇。 5、中国银监会山西监管局证明，证实该局未批准世家和投资有限公司从事银行业金融机构业务活动。 6、太原市长寿挂面厂营业执照、土地联营合同、租赁合同、民事调解书等，证实世家和酒店所占地块所有权为太原市尖草坪区新城村民委员会，该村委会于1998年10月15日将上述地块出租给夏全友开设经营挂面厂，租期五十年；2012年3月16日，夏某某将该场地出租给赵震宇，租期二十年，赵震宇在该场地上加盖了世家和酒店和十四间门面房。后因被告人赵震宇拖欠房租，2018年经尖草坪区人民法院调解，夏全友和赵震宇终止合同，夏全友自愿放弃赵震宇所欠租金195万元，赵震宇在该场地上所盖酒店和门面房由夏全友收回。 7、万水澜庭房屋租赁合同，证实被告人赵震宇从张海勤处租赁万水澜庭住宅小区1号楼底商12号商铺作为世家和投资有限公司经营场地。 8、山西世家和酒店管理有限公司与陈某的转让协议及付款、借款手续，证实2015年8月20日，赵震宇将山西世家和酒店管理有限公司所有权转让给陈某抵顶124.5万元欠款。 9、财产查询明细。 10、太原市万柏林区人民法院（2017）晋0109刑初485号刑事判决书，证实同案犯石英、黄平因犯非法吸收公众存款罪，均已被判决。 11、户籍证明，证实被告人赵震宇的身份。 （三）证人证言 1、证人闫某某的证言，证实我于2014年7月份至10月份在世家和投资公司做业务员，公司法定代表人是石英，实际负责人是赵震宇，黄新是业务经理，是赵震宇雇佣的操盘手，业务部由他负责，业务部分为四个部门，三、四部都是黄新带来的业务员。世家和投资有限公司主要是做融资业务的，该公司作为担保方为新乾玉物贸公司融资。公司组织业务员在大街上给群众发传单宣传公司业务，让客户进行投资，业务员的提成及给投资人的返利由黄新制定，我在公司任职期间共挣取提成8000元。我去公司工作时，黄新已经在公司了，至于他什么时候离职的我不清楚，我于2014年10月份就不常去公司了，偶尔去公司，有时能遇见黄新。 2、证人魏某的证言，证实我是世家和投资公司的业务员，该公司主要做融资业务，公司法定代表人是石英，赵震宇是新乾玉公司的董事长，郭某某是给赵震宇跑腿的，玉某是公司的行政人员，财务上是高某和张某，黄新是业务经理。闫某某和孙太红是一部的理财经理，弓某某是部长。我是二部的业务部长。 3、证人弓某某的证言，证实我于2014年7月至11月在世家和投资公司担任业务员。公司法人是石英，实际负责人是赵震宇，石英和赵震宇是情侣关系。公司于2014年7月份开始通过散发传单等方式向社会群众融资，并在千峰南路锦绣西沟给投资群众开过答谢会，主要是让客户了解新乾玉公司的情况，让客户放心投资。公司业务分为四个部门，郭某某是给赵震宇跑腿的，玉某是公司的行政人员，黄新是业务经理，财务上是高某和张某，剩下的就是一些业务员。业务部有四个部门，一部业务部长是我，二部业务部长是魏某，闫福堂和孙太红是一、二部的两个理财经理。黄新是赵震宇雇佣的操盘手，三部、四部由黄新负责，三部、四部的业务员全部是黄新带来的，也归黄新管。群众投资分为3、6、12个月三个档次，利息分别为1.5%、1.6%、1.7%，业务员的提成是千分之一。我吸收的客户记不清了，对统计数额32万元我认可，我工作期间共领取提成1500元。 4、证人郭某某的证言，证实赵震宇是世家和投资公司实际经营者，黄平是业务总经理，负责业务培训及安排业务员吸收客户存款，我是赵震宇的司机，月工资5000元。该公司以新乾玉公司担保方的名义向社会群众宣传进行集资，并宣传新乾玉公司实力雄厚，有钢材厂和酒店项目，投资后利息高也安全。我听说世家和投资公司大约吸收了1000万元，当时赵震宇还向我借了20万元至今未还。公司在2014年11月出现客户挤兑情況，公司资金开始出现问题，后期就偿还不了客户的投资款，于2014年11月底就停业关门了，在公司停业前黄平一直在公司。世家和投资公司山东济南分公司是2014年8月份左右赵震宇用我的身份证开的，公司营业执照上的负责人是我，实际控制人是赵震宇，我没有实际出过资。 5、证人赵某某的证言，证实我是赵震宇的母亲，在太原市恒山轧材厂工作，是该厂的股东。赵震宇经营的世家和投资有限公司是向社会老百姓融资的，新乾玉公司是做钢板卷板的加工和销售。世家和投资公司融资主要是想开发二龙山，做回民墓地和养老院。赵震宇往我账户上打款，我提现后再给了他，我没有用过他们的钱。马某某是赵震宇的前妻，一直在恒山轧材厂当会计，赵震宇安排她往账上打款，马某某提现后交给我，我再交给赵震宇公司的人，主要是郭某某、史荣生，还有就是返还投资人的钱。 6、证人马某某的证言，证实我是赵震宇前妻，我一直在恒山轧材厂工作，没有在世家和投资公司、新乾玉公司工作过。我账户上有一部分钱是为了给赵震宇走流水，还有一部分是赵某某安排往我卡上打款，我提现后将钱交给赵某某。 7、证人梁某某的证言，证实我在世家和投资公司做过文员工作，被派到济南分公司工作，济南分公司负责人是郭某某，我在公司工作时没有拉过客户，我每月领取工资2500元。公司在太原是由一名叫黄新的人负责。 8、证人玉某的证言，证实我是通过郭某某介绍来世家和投资公司工作的，公司的实际负责人是赵震宇，业务负责人是黄新。我负责考勤和采购礼品等杂事，月工资3500元，我在世家和投资公司也投资了100万元。公司是2014年11月份出现资金问题的，2015年1月份关门，在关门前黄新一直在公司。 9、证人高某的证言，证实我在世家和公司做过财务工作，主要是收取客户的现金投资款，给客户发放利息，给员工发放工资和提成。黄新带来的业务员的提成不归我们发放。 10、证人张某的证言，证实我在世家和投资公司做过财务，主要是收取客户的现金和投资款，给客户发放利息，给员工发放工资和提成。世家和公司向社会群众融资，具体数额我不清楚，公司签订合同收取的现金每天都是赵震宇拿走，有时存到赵震宇的账户上，收款凭证是赵某某拿走了，公司不保存这些。 11、证人陈某的证言，证实我是太原市益美之洗浴有限公司的法定代表人，这个公司是我从赵震宇手里接过来的，当时因为赵震宇欠我124.5万元还不了，就将其经营的山西世家和酒店的经营权转让给我，之后就注册成立了太原市益美之洗浴有限公司。我接手酒店之后老百姓来要钱，我才知道赵震宇向百姓集资的事情。 12、证人夏某某的证言，证实我于1998年10月份承租了太原市尖草坪区新城村5000平米的场地，租期五十年。当时我在这块地上盖了厂房经营太原市长寿挂面厂。2012年3月16日，我将厂房、场地转租给赵震宇经营钢材，租期二十年，前十年租金每年65万元，后十年租金每年100万元。之后赵震宇在该场地上改建了世家和酒店，又扩建了十四间临街门面房。2018年，经法院调解，我和赵震宇终止合同，赵震宇欠我的195万元租金我自愿放弃，赵震宇在场地上盖的酒店和门面房由我收回。 （四）辨认笔录，证实证人郭某某、玉某对被告人赵震宇进行了辨认。 （五）鉴定意见 山西大正司法鉴定中心司法会计鉴定意见书，证实世家和投资有限公司资金流入共计3434.934642万元，资金支出2821.181303万元，非法吸收公众存款涉案89人，非法吸收合计871.5万元。 （六）被告人及同案犯的供述和辩解 1、同案犯石英的供述，证实世家和投资公司是赵震宇成立的，我是公司法定代表人，赵震宇是公司实际控制人，总经理是郭某某、玉某，业务经理姓黄，财务是梁某某。赵震宇曾跟我说过，该公司实际就是民间银行。公司以投资新乾玉公司的名义向社会百姓进行集资，世家和公司只是一个中介平台，与投资者签订连带责任三方合同，并支付高额利息。公司是2014年5、6月开始集资，集资款的去向我不清楚。我和赵震宇是情侣关系，他给我银行卡上打的钱是生活费。 2、同案犯黄平的供述，证实我于2014年6、7月份开始在世家和投资公司工作，化名黄新，是赵震宇雇的法律顾问，同时也负责人事工作并负责业务员的招聘和培训。世家和公司主要做融资业务，我于2014年9、10月份离开公司，共收入4万余元。 3、被告人赵震宇的供述，称世家和投资有限公司于2014年 5月4日在山西省工商局注册成立，经营地点在太原市万柏林区南内环西街2号万水澜庭1号底商12号商铺，石英是法定代表人，我是实际控制人，同时也是新乾玉物贸有限公司董事长。世家和公司作为担保方以给新乾玉物贸公司融资的名义向社会不特定群体融资，并与客户签定连带责任合同。客户的投资期限分为3、6、12个月三个档次，利息分别为1.5%、1.6%、1.7%。黄平是世家和公司业务经理，业务上的事我都交由黄平负责。世家和公司大概向社会公司集资了500万至600万元，集资款都投到新乾玉物贸公司和世家和酒店了。 以上证据，均经当庭举证、质证，且证据间能够相互印证，足以认定。 本院认为，被告人赵震宇违反国家法律规定，未经有关部门依法批准，以高额回报为诱饵，通过宣讲会、散发传单等途径向社会公开进行宣传，以给其他公司投资担保为由，承诺到期后给付确定数额的现金利息，变相向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。对辩护人提出的被告人自愿认罪，系初犯，可以从轻处罚的合理辩护意见，本院予以采纳。根据被告人赵震宇的犯罪性质、犯罪情节、犯罪后果及认罪、悔罪态度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款，最高人民法院《关于办理非法集资案件适用法律若干问题 的意见》第四条、第五条的规定，判决如下： 一、被告人赵震宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币20万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月15日起至2026年3月14日止。罚金于判决生效之日起十日内，一次性向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、依法继续追缴被告人赵震宇犯罪所得808.6987万元，发还各集资参与人，追缴不足部分由被告人赵震宇退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  高爱平 人民陪审员  解东红 人民陪审员  菅美英 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  华文嘉