河南省平顶山市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）豫04刑终391号原公诉机关河南省舞钢市人民检察院。上诉人（原审被告人）岳建东，男，汉族，1968年6月4日出生，专科文化，舞钢市东海纺织科技有限公司法定代表人，舞钢市东华科技有限公司实际控制人，户籍地河南省舞钢市，住河南省郑州市。因犯拒不执行判决、裁定罪于2018年3月27日被舞钢市人民法院判处有期徒刑十个月，2018年9月8日刑满释放。因涉嫌犯骗取贷款罪于2018年12月17日被舞钢市公安局刑事拘留，2019年1月22日被逮捕。指定辩护人丁起中，河南物华律师事务所律师。河南省舞钢市人民法院审理河南省舞钢市人民检察院指控原审被告人岳建东犯骗取贷款、票据承兑罪一案，于2020年7月29日作出（2019）豫0481刑初187号刑事判决。宣判后，原审被告人岳建东不服，提起上诉。本院依法组成合议庭，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第二款之规定，不开庭审理了本案。现已审理终结。原审判决认定：一、2015年6月，被告人岳建东为在河南舞钢农村商业银行股份有限公司（原舞钢市农村信用合作联社）申请贷款，提供虚假财务报表等资料，并虚构舞钢市东华科技有限公司与舞钢市东海纺织科技有限公司的业务交易，指使他人制作虚假《棉纱购销合同》提供给河南舞钢农村商业银行股份有限公司，于2015年6月19日以舞钢市东华科技有限公司名义在该行骗取300万元贷款，该贷款被岳建东实际用于偿还借款、以舞钢市东海纺织科技有限公司名义购置棉纱原材料等。该笔贷款于2016年6月19日到期后，河南舞钢农村商业银行股份有限公司为化解上述300万元不良贷款，为舞钢市东华科技有限公司办理了“还旧贷新”的贷款业务，即用该行“过桥资金”偿还了该笔300万元贷款，之后又发放给舞钢市东华科技有限公司300万元贷款，新发放的300万元贷款被直接用于偿还舞钢农商银行“过桥资金”。该笔贷款逾期至今未能归还。原判认定该起事实，有交易明细、银行贷款报批资料、虚假的棉纱购销合同、验资报告，河南省农村信用社信贷管理基本制度、贷款本金利息收回凭证、会议纪要复印件，证人刘某1、艾某、宋某等人证言，被告人岳建东供述与辩解等证据证实。二、2014年11月至12月份期间，被告人岳建东为在中国银行平顶山分行申请贷款，提供虚假财务报表等资料，并虚构舞钢市东华科技有限公司与舞钢市宇龙纺织科技有限公司、福润纺织有限公司、驻马店市经纬服饰有限公司、浙江港美服饰有限公司等业务交易，以舞钢市东华科技有限公司名义在该行骗取贷款共计300万元，该笔贷款逾期至今未能归还。原判认定该起事实，有银行贷款审批资料、流动资金借款合同、最高额保证合同，审计报告、公司利润表、资产负债表、棉纱购销合同，中国银行河南省分行文件，证人景某、董某1、刘某2证言，被告人岳建东供述与辩解等证据证实。三、2015年2月份期间，被告人岳建东为在中国银行舞钢支行申请贷款，提供虚假财务报表等资料，并虚构舞钢市东华科技有限公司与舞钢市宇龙纺织科技有限公司业务交易，采取向中国银行舞钢支行提供虚假《棉纱购销合同书》等资料的手段，以舞钢市东海纺织科技有限公司名义在该行骗取贷款500万元。该笔贷款由平顶山市中小企业投资担保有限公司提供连带责任保证担保，期限一年，分两笔到期，其中200万元于2016年1月10日到期，300万元于2016年2月10日到期。平顶山市中小企业投资担保有限公司于2016年1月12日为舞钢市东海纺织科技有限公司代偿本息共计2000653.33元。2016年2月10日300万元贷款到期后，借款人未能及时偿还剩余贷款，该笔贷款进入不良，平顶山市中小企业投资担保有限公司于2016年6月29日为舞钢市东海纺织科技有限公司代偿本息3181837.11元。原判认定该起事实，有银行贷款资料、项目审查意见、授信客户用款签字审批表，借款借据、棉纱购销合同、转账支票，中国银行平顶山分行中小企业部出具的情况说明及相关凭证，证人刘某1、董某2、董某1等人证言，被告人岳建东供述与辩解等证据证实。四、2015年5月，被告人岳建东虚构舞钢市东海纺织科技有限公司与舞钢市东华科技有限公司业务交易，指使他人制作虚假的《棉花购销合同》提供给兴业银行平顶山分行，骗取该行贷款600万元。上述笔贷款在2016年6月22日到期时舞钢市东华科技有限公司未偿还，该笔贷款担保人平顶山市财信投资担保有限责任公司使用财政“周转金”归还了500万元，并代为偿还剩余本息105.8983万元。同日，兴业银行平顶山分行发放给舞钢市东海纺织科技有限公司500万元贷款，该笔贷款受托支付到了平顶山市财信投资担保有限责任公司账户，用于归还舞钢市东海纺织科技有限公司之前使用的周转金。2017年6月，该笔贷款到期时舞钢市东海纺织科技有限公司未能偿还贷款本金，2017年8月7日该笔贷款担保人平顶山市财信投资担保有限责任公司代偿了该笔贷款本息504.6295万元。原判认定该起事实，有银行贷款资料、公司信用业务审查报告、信用项目审批意见通知书、客户信用业务放款审批表、提请放款通知书，借款借据、银行交易明细，贷款本金利息代偿通知函、项目代偿审批表、银行汇款回单、记账凭证，个人担保声明书、业务申请书、保证合同、流动资金借款合同、棉纱购销合同，河南省平顶山市卫东区人民法院（2018）豫0403民初4650号民事裁定书，证人景某、徐某、张某、刘某1证言，被告人岳建东供述与辩解等证据证实。五、2015年6月1日，鲁某（另案处理）以舞钢市振宇纺织有限责任公司名义在中国银行股份有限公司舞钢支行申请600万元承兑汇票。为办理该笔承兑汇票，鲁某指使刘某2（另案处理）制作并提供了虚假的供方为舞钢市东海纺织科技有限公司、需方为舞钢市振宇纺织有限责任公司的《产品购销合同》。承兑汇票到期后舞钢市振宇纺织有限责任公司不能偿还承兑汇票敞口300万元。2015年12月1日中国银行股份有限公司舞钢支行代扣了舞钢市中小企业投资担保有限公司保证金账户的300万元用于偿还舞钢市振宇纺织有限责任公司的600万元承兑汇票的敞口部分，代偿后舞钢市振宇纺织有限责任公司至今没有还给舞钢市中小企业投资担保有限公司。被告人岳建东在明知鲁某与舞钢市东海纺织科技有限公司没有真实交易的情况下，安排其公司财务人员加盖舞钢市东海纺织科技有限公司的公章，帮助鲁某骗取该笔承兑汇票。原判认定该起事实，有汇票承兑申请书、汇票承兑协议、银行承兑汇票、承兑汇票领用单，产品购销合同、保证金质押总协议、质押确认书，银行进账单、企业信用报告，证人鲁某、刘某2证言，被告人岳建东供述与辩解等证据证实。根据上述事实与证据，河南省舞钢市人民法院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决：被告人岳建东犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金100000元。原审被告人岳建东上诉及其辩护人辩称：本案系民事纠纷，岳建东无骗取贷款的动机和目的；岳建东系初犯、偶犯，认罪、悔罪；原判对岳建东量刑重，请求二审对其适用缓刑、减免罚金。经本院审理查明的事实与一审一致，一审认定的证据经一审法院庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。二审期间上诉人、辩护人未向本院提供新的证据。本院认为，上诉人（原审被告人）岳建东作为舞钢市东华科技有限公司、舞钢市东海纺织科技有限公司负责人在向银行贷款过程中提供虚假交易合同、虚假公司财务报表等资料，以欺骗手段骗取银行贷款1700万元，情节特别严重；岳建东明知他人采用欺骗手段骗取银行承兑汇票承兑，仍为他人提供帮助，其行为已构成骗取贷款、票据承兑罪。关于岳建东及其辩护人提出“本案系民事纠纷，岳建东无骗取贷款的动机和目的”的意见，经查，根据岳建东供述、证人刘某1等人证言、贷款资料等证据，证实岳建东为获得银行贷款，虚构交易合同、财务报表等资料，采取欺骗手段骗取银行贷款，其行为已构成骗取贷款罪，该上诉意见不能成立，不予采纳。原判根据岳建东犯罪的事实、性质、情节、危害程度和岳建东在骗取票据承兑犯罪中系从犯，认罪、悔罪，系初犯、偶犯等情节量刑并无不当，岳建东及其辩护人提出“原判对岳建东量刑重，请求二审对其适用缓刑、减免罚金”的意见不能成立，不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，审判程序合法，定罪准确，量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 张 蘅审判员 张顺强审判员 段励萍二〇二〇年九月二十八日法官助理崔天雨书记员张梦莹附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。