河南省民权县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1421刑初282号公诉机关民权县人民检察院。被告人王松，男，1980年11月10日出生于河南省民权县，汉族，初中文化，无业，住河南省民权县。因涉嫌犯伪造国家机关证件、印章罪，于2018年8月16日被民权县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪，于同年9月1日被依法逮捕。辩护人闫庆合，河南广民律师事务所律师。民权县人民检察院以民检刑诉（2019）151号起诉书指控被告人王松犯诈骗罪，于2019年6月12日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。民权县人民检察院检察员史振华、王国红出庭支持公诉，被告人王松及其辩护人闫庆合到庭参加诉讼，本案现已审理终结。民权县人民检察院指控，1、2014年6月至2017年4月份，被告人王松虚构自己干工地、找人活动贷款、帮朋友过桥贷款的事由，取得被害人王某的信任，先后骗取王某112万元，后被害人王某多次催要，被告人王松拒不归还，并用伪造的房屋所有权证书抵押给王某。后王松失去联系。2、2016年3月17日，被人王松虚构干工地的事实，取得被害人许某1的信任，骗取许某194000元，后失去联系。3、2017年1月9日，被告人王松虚构干工地的事实，取得被害人贾某的信任，骗取贾某10万元。后失去联系。4、2016年3月17日，被告人王松虚构银行过桥的事实，取得被害人杜某2的信任，骗取杜某2140000元。后失去联系。上述事实，公诉机关提交了相应证据，予以证实，据此认为被告人王松的行为已构成诈骗罪，建议判处十年以上有期徒刑，并处罚金。被告人王松辩称，其不是诈骗，属于正常的民间借贷关系，没有失去联系，他们打电话要钱时对其进行辱骂，有时候确实不敢接电话。第一起指控借王某钱出着高息，不是借钱不还，用于工地或者其他支出都给她说了，数额也不对，第二、四起指控都是高利，是借款不是诈骗，第三起指控借钱是急用，一直还着利息，没有非法占有。辩护人闫庆合的辩护意见是，被告人王松不构成诈骗罪，第一起指控，证据不足，事实不清，被告人王松与被害人王某存在多笔的民间借贷，经济来往时间跨度较大，互有银行转账，被害人王某也承认王松确实有建筑工地，公诉机关指控虚构借款用途，认定被告人王松具有诈骗的故意不能成立，王松没有骗取王某钱财的主观故意，很多借款都是按时偿还并且支付了高额的利息，公诉机关认为王松伪造房屋所有权证书抵押给王某的行为，没有任何证据证明是王松将房产证交给的王某，不能认定王松有诈骗王某的行为。指控的第二、三、四的犯罪事实，公诉机关所提供的证据均不能充分证明王松虚构干工地和银行过桥的事实，在借款手续中，也没有明确注明借款用途，并且这些借款都是高息借款，在借款后，王松均已偿还了部分借款，王松也没有失去联系，均可以通过微信、电话联系，所以，公诉机关指控的这三起犯罪，没有证据予以支撑，指控不能成立。庭审时，辩护人提交的证据和证人的当庭证言，可以证明被告人王松在徐州市贾汪区确实投资了建筑工地，证明王松并没有虚构借款用途，借款均为正当使用，没有实施诈骗的故意，因为发包方一直不能按时支付工程款，造成涉案的借款无法按时偿还，双方存在正常的民间借款关系，不能因为借款不能偿还就认定构成诈骗罪。综上，请求作出公正判决，宣告被告人王松无罪。经审理查明，一、2016年3月17日，被告人王松虚构干工地的事实，取得被害人许某1的信任，向许某1借款10万元，许某1扣除6000的利息，实际给付被告人王松94000元，当天，被告人王松转款4.5万元给袁德洪，支付了借“鸿鑫”公司贷款利息，借款后被告人王松已支付给被害人许某1利息1.8万元，后失去联系。上诉事实，有下列证据予以证实：1、被告人王松供述，2016年3月份，因为工地需要钱，向许某1借款10万元，利息3分，当时许某1给了94000元，借款的利息一直还着，借许某1的钱当天，给了李磊0.9万元的利息和转给袁德洪鸿鑫公司的利息4.5万元。剩余的钱怎么用的想不起来了。2、被害人许某1的陈述证实，2016年3月16日，王松打电话说工地上用钱，要借款10万元。第二天，在格兰艺堡小区门口王松的车里，通过手机银行转账9.4万元，扣除了0.6万元的利息，利息3分，王松给其出具了10万元借条一张，前六个月王松还还着利息，每次两个月0.6万元，一共给了1.8万元的利息，后来电话就打不通了，并把其拉黑了，后来意识到被骗了就报警了。3、证人许某2的证言证实，其跟着许某1找过王松要账，才知道王松借了许某110万元，2016年夏天的时候在北区见过王松，当时许某1跟王松说还钱的事情，王松一直应付，从那以后，就联系不上王松了。4、证人张某1的证言证实，2018年10月份，其找许某1借钱，许某1说他的钱被骗了，通过了解才知道2016年3月份，王松的找许某1借10万元，说是用两个月的时间，过了半年就联系不上了。5、被告人王松的银行转账记录证实，被害人许某1给被告人王松转账9.4万元的情况。6、借条一张证实，被告人王松向被害人许某1借款10万元并出具借条的情况。上述证据确实、充分，相互印证，本院予以认可。二、2017年1月9日，被告人王松虚构干工地的事实，取得被害人贾某的信任，向贾某借款10万元，当天支付给被害人贾某利息5000元，借款后被告人王松先后支付给被害人贾某利息20000元，后失去联系。上述事实，有下列证据予以证实：被告人王松的供述证实，2017年1月份，其以干工地的名义借贾某10万元，当时贾某通过转账给其10万元，当天给他利息0.5万元，后来又给了8个月的利息，用微信转账给他的，本金没有偿还。2、被害人贾某的陈述证实，2017年1月份，张某2说他的朋友王松，是干工地的，需要用10万元。1月9日，其和王松、张某2在民权县东地下道附近见面，王松说需要投资工地，借款10万元，用他的黑色奥迪A6车抵押，利息5分，期限2个月，王松给其出具了10万元的借条和车辆转让协议，签完后三人一起去了秋水路的信用社，往王松的信用社的卡上转账10万元，车让王松开走了，之后的5个月里，王松每个月都通过微信支付利息，每次5000元，共计支付了25000元的利息，从2017年7月份开始，就联系不上王松了。借款当天转账10万元，没有扣除利息，利息是后来支付的。3、被害人贾某手机微信截图证实，被告人王松通过微信向被害人贾某支付利息的情况，借款当天支付利息5000元，后续又支付利息4次20000元，共计支付利息25000元。4、证人张某2的证言证实，2017年1月9日，其和贾某、王松在民权县东地下道见面，王松说干工地，需要周转资金，向贾某借款10万元，并用车辆抵押，王松出具了借条，期限2个月，又弄了一个车辆转让协议，我们三个人一起去秋水路信用社给王松转账10万元，过了大半年左右，贾某向王松要钱电话联系不上，微信也不回了。5、被告人王松出具的借条和转押证明证实，被告人王松向被害人贾某借款10万元的情况。上述证据确实、充分，相互印证，本院予以认可。三、2016年3月17日，被告人王松以银行过桥为由向被害人杜某2150000元，当场扣除利息10000元。被告人王松陆续给付被害人杜某2利息20000元，后失去联系。上述事实，有下列证据予以证实：被告人王松供述证实，2017年3月份，因为工地上需要钱，其借杜某215万元，利息按照一个月1万元，当时杜某2给了其14万元，还了5、6个月的利息，有给现金的，也有微信转账的。被害人杜某2的陈述证实，2017年3月14日左右，王松给其打电话说需要15万元银行过桥用，一个月期限，利息5分。3月16日王松过来拿钱，在科研路和消防路口王松的车上，其给了王松15万元，王松当场给了1万元的利息，隔了三个月王松通过微信给其1万元的利息，后来又隔了三个月又转了1万元的利息，之后就不给利息了，利息共计给了3万元，后来王松电话换了，微信也不回了。证人杜某1的证言证实，2017年底的时候，杜某2给其打电话问是否见过王松，杜某2说王松借他15万元，说是银行过桥用的，过了几个月找不到人了，电话和微信联系不上了，其试着给王松联系也联系不上了。证人许某1的证言证实，其听杜某2说王松骗了他15万元。借条一张证实，被告人王松向被害人杜某2借款15万元的事实，借条上没有借款用途。人口基本信息单证实，被告人王松犯罪时已达完全刑事责任年龄。前科查询证明证实，被告人王松无犯罪前科。破案报告、抓获经过证实，2018年8月16日，王松被睢县董店派出所抓获。上述证据确实、充分，相互印证，本院予以认可。本院认为，被告人王松以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的，骗取被告人许某1、贾某、杜某2款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于诈骗王某的指控，被告人王松二十二次向王某借款，证据中显示所有借款用途包括借款还贷，购买车辆等，王某均知情，被告人王松没有虚构事实，隐瞒真相，且被告人王松已经支付给王某的借款利息无法查明，故公诉机关指控被告人王松诈骗王某，事实不清，证据不足，本院不予支持。被告人王松明知自己债台高筑，无力偿还，仍隐瞒真相，继续向许某1、贾某、杜某2借款，非法占有故意明显，故被告人及辩护人所辩，本案系民事纠纷，不构成诈骗罪的理由不成立，不予采纳。被告人王松诈骗被害人许某1、贾某、杜某2的金额，应当扣减已经支付的利息。故依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王松犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月16日起至2023年8月15日止。）二、被告人王松于判决生效后十日内退赔被告人许红良7.6万元；退赔被害人贾宝勇7.5万元；退赔被害人杜帅12万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄海涛审 判 员  孙 尚人民陪审员  段 华二〇二〇年九月二十七日书 记 员  任自娟