河南省上蔡县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1722刑初235号公诉机关上蔡县人民检察院。被告人张文周，男，1993年11月9日出生于河南省上蔡县，汉族，小学文化，农民，住上蔡县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪、盗窃罪，于2019年10月11日被刑事拘留、同年11月9日被执行逮捕。辩护人薛刚，河南济世雨律师事务所律师。被告人朱子熠，曾用名耿振朝，男，1998年8月2日出生于兰州市七里河区，汉族，小学文化，农民，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪、盗窃罪，于2019年11月20日被刑事拘留、同年12月3日被执行逮捕。指定辩护人徐秋云，河南博建律师事务所律师。被告人王来明，男，1995年12月26日出生于河南省汝南县，汉族，初中文化，农民，住汝南县。因涉嫌犯盗窃罪，2019年10月27日被刑事拘留、同年11月9日被执行逮捕。指定辩护人苑大俊，河南博建律师事务所律师。上蔡县人民检察院以上检二部刑诉［2020］14号起诉书指控被告人张文周、朱子熠犯收买、非法提供信用卡信息罪、盗窃罪，被告人王来明犯盗窃罪于2020年7月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。上蔡县人民检察院指派检察员王胜利出庭支持公诉，被告人张文周及其辩护人薛刚、被告人朱子熠及其指定辩护人徐秋云、被告人王来明及其指定辩护人苑大俊到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1、2019年5、6月份，张文周联系朱子熠、杨宇（未到案）、刘俊杰商量购买银行卡之事，朱子熠随纠集了王来明、张柯、尹某三人办理银行卡卖给张文周，张文周与朱子熠约定每张银行卡人民币500元，朱子熠获得赃款4,000元，后四人一起把钱消费；杨宇纠集曹源源、王树威办理银行卡卖给张文周。其中2019年6月11日，朱子熠使用耿振朝身份信息（因户籍重复而注销）办理了1张卡号********农业银行卡；王来明办理了银行卡3张，其中卡号********农业银行卡、卡号********兴业银行卡、卡号********建设银行卡；张柯办理2张银行卡，其中卡号********农业银行卡、卡号********建设银行卡；2019年5月17日尹某强办理了3张银行卡，其中卡号********农业银行卡、卡号********兴业银行卡、卡号********建设银行卡；杨宇办理了2张银行卡，其中卡号********农业银行卡、卡号********工商银行卡；曹源源办理了2张银行卡，其中卡号********农业银行卡、卡号********工商银行卡；王树威办理了2张银行卡，其中卡号********农业银行卡、卡号********工商银行卡；2019年5月29日，刘俊杰办理了1张卡号********农业银行卡，共计16张银行卡卖给张文周，张文周转卖给田渊博。2、2019年6月份，张文周发现通过朱子熠收买的王来明的农业银行卡号********的银行卡上有钱，就与朱子熠共谋通过挂失补办银行卡的方式，把里面的钱据为己有，朱子熠随即联系王来明。2019年6月23日，三人一起在驻马店市，由王来明把原来的银行卡挂失补办了新农业银行卡号********的银行卡，随后张文周通过新办理的银行卡，把里面的7万元转到朱子熠的工商银行卡号********银行卡内，朱子熠把钱取出6万元交给张文周，张文周给朱子熠1.1万元，还有1万元被朱子熠分两笔转到其微信上，张文周得赃款4.9万元，朱子熠得赃款2.1万元。随后朱子熠带领王来明尹某强、张柯消费张文周给他的1.1万元的一部分，剩余赃款被朱子熠据为己有。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了三被告人户籍证明、前科证明、政治面貌证明、涉嫌银行卡查询及交易明细等书证，证人曹源源尹某强等人的证言，被告人张文周、朱子熠、王来明的供述与辩解，张文周等人的辨认笔录，公安部电信诈骗案件侦办平台查询银行卡结果列表电子数据、视频资料、认罪认罚具结书等证据。公诉机关认为，被告人张文周以牟利为目的，收买、出售他人信用卡信息，数量巨大；以非法占有为目的，窃取他人银行卡内财物，数额巨大；其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十四条之规定，应当以收买、非法提供他人信用卡信息罪、盗窃罪追究其刑事责任；建议以收买、非法提供他人信用卡信息罪判处被告人张文周有期徒刑三至四年，并处罚金人民币一万元以上、三万元以下；以盗窃罪判处被告人张文周有期徒刑在三年五个月至四年五个月，并处罚金人民币二万元至三万元；并实行数罪并罚，追缴其违法所得。被告人朱子熠明知张文周实施收买、非法提供他人信用卡信息犯罪，而为其提供帮助，数量巨大；以非法占有为目的，窃取他人银行卡内财物，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十四条之规定，应当以收买、非法提供他人信用卡信息罪、盗窃罪追究其刑事责任；建议以收买、非法提供他人信用卡信息罪判处被告人朱子熠有期徒刑三至四年，并处罚金人民币一万元以上、二万元以下；以盗窃罪判处被告人朱子熠有期徒刑三至四年，并处罚金人民币一万元以上、三万元以下；并对张文周、朱子熠实行数罪并罚，追缴其违法所得。被告人王来明以非法占有为目的，窃取他人银行卡内财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任；建议以盗窃罪判处被告人王来明有期徒刑一至二年，并处罚金人民币五千元以上、一万元以下。被告人张文周对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人张文周系初犯，归案后如实供述犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚，可对其从轻处罚。被告人朱子熠对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人朱子熠系初犯，归案后如实供述犯罪事实，系坦白，愿意退赃、缴纳罚金，且在共同犯罪中系从犯，可对其从轻处罚。被告人王来明对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人王来明系初犯、偶犯，归案后如实供述犯罪事实，在其参与的该起盗窃共同犯罪中起次要作用，系从犯，可对其从轻、减轻处罚。经审理查明：1、2019年5、6月份，张文周联系朱子熠、杨宇、刘俊杰商量购买银行卡之事。朱子熠纠集了王来明、张柯尹某强三人办理银行卡卖给张文周，张文周与朱子熠约定每张银行卡人民币500元，朱子熠获得赃款0.4万元，后四人一起把钱消费。其中2019年6月11日，朱子熠使用自己曾用名“耿振朝”身份信息（因户籍重复而注销）办理的1张卡号********农业银行卡；王来明办理的银行卡3张，卡号********农业银行卡、卡号********兴业银行卡、卡号********建设银行卡；张柯办理的2张银行卡，卡号********农业银行卡、卡号********建设银行卡；2019年5月17日尹某强办理的3张银行卡，卡号********农业银行卡、卡号********兴业银行卡、卡号********建设银行卡。杨宇纠集曹源源、王树威办理银行卡卖给张文周的银行卡中，杨宇办理的2张银行卡，卡号********农业银行卡、卡号********工商银行卡；曹源源办理的2张银行卡，卡号********农业银行卡、卡号********工商银行卡；王树威办理的2张银行卡，卡号********农业银行卡、卡号********工商银行卡；2019年5月29日，刘俊杰办理的1张卡号********农业银行卡。以上共计16张银行卡由张文周转卖给田渊博。2、2019年6月份，张文周发现通过朱子熠收买的王来明的农业银行卡号********的银行卡上有钱，就与朱子熠共谋通过挂失补办银行卡的方式，把里面的钱据为己有，朱子熠随即联系王来明。2019年6月23日，三人一起在驻马店市，由王来明把原来的银行卡挂失补办了新农业银行卡号********的银行卡，随后张文周通过新办理的银行卡，把里面的7万元转到朱子熠的工商银行卡号********银行卡内，朱子熠把钱取出6万元交给张文周，另外1万元被朱子熠分两笔转到其微信上，张文周、朱子熠二人将赃款据为己有。另查明，被告人张文周、朱子熠、王来明均系初犯；上蔡县公安局打击电信诈骗犯罪侦查大队分别于2019年10月10日、10月27日、11月20日将张文周、王来明、朱子熠抓获。本案在审理过程中，被告人张文周近亲属退缴赃款4万元，预交罚金人民币三万元；被告人朱子熠近亲属退缴赃款3万元，预交罚金人民币二万元。同时查明，该被盗7万元来自户名为魏明堂、卡号********和户名为程荣贵、卡号********两个银行账户。根据资金进出具体时间，结合被告人王来明挂失、补卡、张文周转款、朱子熠取款的时间节点，现有证据仅能查实该7万元中包唐某奇被骗的其中0.3万元，其余资金来源暂未能查清被害人。上述事实有经庭审质证、确认的户籍证明、前科查询证明、政治面貌证明、抓获经过、涉案银行卡查询记录及交易明细、被害唐某奇邵某玲的陈述、涉案人员曹源源尹某强、张柯、李应奎、王荣凯、田渊博的证言，被告人张文周、朱子熠、王来明的供述与辩解、辨认笔录、电子数据、认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张文周以牟利为目的，收买、出售他人信用卡16张，数量巨大；被告人朱子熠明知张文周实施收买、非法提供信用卡信息犯罪，而纠集他人为张文周提供帮助银行卡9张，且由朱子熠提供、张文周收买、出售的银行卡被他人在实施诈骗过程中以信用卡持卡人名义进行交易，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且系共同犯罪。在共同实施收买、非法提供信用卡信息犯罪中，被告人张文周起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人朱子熠起帮助作用，系从犯，应当对其从轻、减轻处罚或者免除处罚，结合其犯罪事实、犯罪的性质、情节、和对于社会的危害程度，本院决定对其减轻处罚；被告人张文周、朱子熠、王来明又以非法占有为目的，窃取他人银行卡内财物7万元，数额巨大，其行为均已构成盗窃罪，且系共同犯罪。在共同实施盗窃犯罪中，被告人张文周、朱子熠起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人王来明起次要作用，系从犯，且未分得赃款，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚，结合其犯罪事实、犯罪的性质、情节、和对于社会的危害程度，本院决定对其减轻处罚。被告人张文周、朱子熠、王来明均系初犯，归案后如实供述犯罪事实，系坦白，且认罪认罚，可对其从轻处罚；张文周、朱子熠的近亲属退缴全部赃款，可对其酌情从轻处罚。张文周、朱子熠在判决宣告以前一人犯数罪，应实行数罪并罚。公诉机关指控被告人张文周、朱子熠犯收买、非法提供信用卡信息罪、盗窃罪、被告人王来明犯盗窃罪罪名成立。被告人朱子熠的辩护人提出被告人朱子熠在共同犯罪中起次要作用，系从犯的辩护意见。经查，被告人朱子熠明知张文周实施收买、非法提供信用卡信息犯罪而为其提供帮助并获利，数量巨大，在该起共同犯罪中起次要作用，是从犯。其辩护人该辩护意见与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。朱子熠在与张文周、王来明共谋实施窃取他人用于诈骗的银行卡内现金犯罪过程中，具有事前与他人通谋、事中取款、事后分得赃款行为，显系主犯。其辩护人该部分辩护意见，理由不成立，本院不予采纳。张文周、朱子熠的辩护人提出被告人张文周、朱子熠具有初犯、坦白、退赃情节，自愿认罪认罚，可对其从轻处罚及王来明的辩护人提出王来明具有初犯、坦白、从犯情节，对王来明应当减轻处罚的辩护意见与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。张文周、朱子熠近亲属退缴的赃款7万元，由本院发还被害人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二百六十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院＜关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释＞》第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人张文周犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元（罚金已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月10日起至2024年10月9日止）。二、被告人朱子熠犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月20日起至2023年11月19日止）。三、被告人王来明犯盗窃罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五千元（罚金限本判决生效之日起10日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月27日起至2021年7月26日止）。四、被告人张文周、朱子熠近亲属退缴的赃款人民币共计7万元，由本院发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  刘明华审 判 员  田继华人民陪审员  姚 敏二〇二〇年九月二十五日书 记 员  张嘉龙