四川省宜宾市南溪区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1503刑初127号 公诉机关四川省宜宾市南溪区人民检察院。 被告人王卜龙,男，1952年7月20日出生于四川省宜宾市翠屏区，汉族，小学文化，重庆市大足区某种植合作社法定代表人，户籍地四川省宜宾市翠屏区。因本案于2019年4月28日被刑事拘留，同年5月21日被逮捕，同年6月20日被取保候审，经本院决定，2020年6月18日被执行逮捕。现羁押于宜宾市南溪区看守所。 被告人熊某，男，1991年5月12日出生于四川省渠县，汉族，初中文化，户籍地四川省渠县。因本案于2019年4月15日被刑事拘留，同年5月21日被逮捕。现羁押于宜宾市南溪区看守所。 辩护人刘谋，重庆康实律师事务所律师。 被告人陈某，女，1982年10月26日出生于重庆市长寿区，汉族，初中文化，户籍地重庆市长寿区。因本案于2019年4月28日被刑事拘留，同年5月21日被取保候审。 指定辩护人郭瑞刚，四川民志律师事务所律师。 被告人陶某，男，1982年11月15日出生于重庆市万州区，汉族，初中文化，户籍地重庆市万州区。因本案于2019年4月15日被刑事拘留，同年5月21日被逮捕。现羁押于宜宾市南溪区看守所。 指定辩护人毕树云，宜宾市南溪区法律援助中心律师。 指定辩护人苟某，宜宾市南溪区法律援助中心律师（实习）。 被告人邓某，男，1987年11月8日出生于四川省广安县，汉族，初中文化，户籍地四川省广安市广安区。因本案于2019年6月14日被取保候审。 指定辩护人张琦，四川周云律师事务所律师。 被告人刘某，男，1992年1月20日出生于四川省广安县，汉族，初中文化，户籍地四川省广安市广安区。因本案于2019年6月14日被取保候审。 指定辩护人陈长锋，宜宾市南溪区法律援助中心律师。 被告人姜某，男，1994年2月17日出生于四川省广安县，汉族，初中文化，户籍地四川省广安市广安区。因本案于2019年6月14日被取保候审。 指定辩护人曾兴春，宜宾市南溪区法律援助中心律师。 四川省宜宾市南溪区人民检察院以南检诉刑诉[2019]121号起诉书指控被告人王卜龙、陈某、熊某、陶某、邓某、刘某、姜某犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日向本院提起公诉，2020年3月24日，又向本院追加起诉被告人王卜龙、陈某、熊某、陶某。本院依法组成合议庭，分别于2019年11月19日、2020年6月23日公开开庭进行了审理。四川省宜宾市南溪区人民检察院指派检察员易光英出庭支持公诉，被告人王卜龙、陈某、熊某、陶某、邓某、刘某、姜某及辩护人郭瑞刚、刘谋、毕树云、苟某、张琦、陈长锋、曾兴春到庭参加诉讼。诉讼过程中，本院通知宜宾市南溪区法律援助中心为被告人王卜龙指定了辩护人，被告人王卜龙拒绝后书面申请自行辩护。本案经延期审理三次，现已审理终结。 四川省宜宾市南溪区人民检察院指控：被告人王卜龙于2014年注册成立“重庆某1农业开发有限公司”（自然人独资），王卜龙系法人代表，许可经营范围为果蔬种植、销售等业务。之后，被告人王卜龙在重庆大足区陆续承包农用地1800余亩从事水果种植、旅游开发，期间被告人王卜龙伙同被告人陈某、熊某等人以“重庆市大足区某种植股份合作社”名义先后在重庆万州区向社会公众非法吸收大量资金。 1．2018年8月，被告人王卜龙在宜宾市翠屏区设立的宜宾办事处投资人减少，便与被告人熊某商议，在南溪区设立办事处，对外吸收资金，并约定将借款合同金额按45%比例分配给熊某，由熊某管理、包干业务团队费用。之后被告人王卜龙、陈某、熊某等人在南溪区设立重庆市大足区某种植股份合作社南溪办事处。被告人王卜龙主要负责财务人员招聘管理、资金收支管控、对外宣传决策等工作，被告人陈某协助被告人王卜龙参与宣传、吸收资金、支付利息、记账等，被告人熊某先后招募了被告人陶某、姜某、邓某、刘某等业务人员，被告人熊某按吸纳资金的25%-30%提成分配给业务员。上述人员在南溪区人口密集地点向老年人散发宣传资料和邀请卡，以聚会宣传、发放小礼品、组织观光旅游活动等形式向老年人宣传公司发展前景，承诺1.5分至3分不等高额月息回报、按期还本付息吸收公众存款。2018年8月至2019年4月，上述人员在南溪区共向49名群众吸收资金260余万元，案发后已有李某等42人向公安机关报案，尚有部分投资人未报案。 被告人王卜龙及其成员向李某等42余人吸收存款223万元，其中，被告人王卜龙、陈某向李某等10余人吸收资金72.5万余元；被告人熊某及其业务人员共向顾某等34余人吸收资金150余万元，被告人熊某吸收76万余元、被告人陶某吸收28.5万元、被告人姜某吸收24万余元、被告人邓某、刘某共同吸收22万余元。 2.2019年3月至4月，被告人王卜龙及其女友陈某伙同被告人熊某、刘某、邓某等人在自贡市自流井区某2公寓设立办事处，宣传投资种植水果高额回报，承诺按期还本付息，向唐某等22户社会公众非法吸收存款41万元，扣除资金利息、投资人回扣，实际吸纳资金31.495万元，其中，被告人熊某吸收5万余元、被告人刘某、邓某直接吸收15户16.255万元。 追加起诉：2017年9月至2018年12月，被告人王卜龙伙同被告人陈某、熊某、陶某等人在宜宾市翠屏区点设立办事处，以重庆大足区某种植股份合作社名义，公开宣传2-3分月息回报吸引投资，并承诺按期还本付息，向严某等39余人非法吸收公众存款共计282万元（其中严某4万元、凌某10万元、曾某8万元、彭某2万元、肖某4万元、陈某一2万元、严某一7万元、刘某一4万元、邹某4万元、陆某3万元、廖某27万元、刘某二2.5万元、刘某三22万元、尹某3万元、毛某21万元、康某5.5万元、李某一3万元、肖某一3万元、何某26万元、赖某5万元、朱某9万元、罗某3万元、蒲某2万元、陈某一1万元、杨某0.5万元、田某0.5万元，周某23万元、罗某3万元、周某一6万元、毛某一3万元、王某10万元、曹某2万元、卢某3万元、杨某一21万元、林某3万元、吴某17万元、晏某3万元、何某一5万元、罗某一1万元），已支付利息23.67万元，本金未归还。 公诉机关随案移送的证据有：书证，证人证言，被告人的供述与辩解，现场资料，视频资料等。 指控认为，被告人王卜龙、陈某、熊某、陶某、邓某、刘某、姜某违反国家金融管理法律规定，共同向社会公众吸收资金，承诺按期还本付息，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人姜某、邓某、刘某自动投案如实供述自己的犯罪事实，系自首；被告人王卜龙、陈某、熊某、陶某到案后如实供述，系坦白，可依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、第三款规定处罚。被告人王卜龙、熊某在共同案犯罪中起主要作用，是主犯；被告人陈某在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二百十六条、第二十七条规定处罚。 被告人王卜龙对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。 被告人陈某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。 指定辩护人郭瑞刚提出，1.被告人陈某不是公司员工，只是在王卜龙生病的时候帮忙，没有参与决策，无法确定陈某非法吸收公众存款的数额；2.被告人陈某系从犯；3.被告人陈某具有坦白情节。 被告人熊某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，但辩称其不是主犯。 辩护人刘谋提出，被告人熊某应系从犯，具有坦白情节，建议法庭对其从轻处罚。 被告人陶某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。 指定辩护人毕树云、苟某提出，被告人陶某系从犯，具有坦白情节，认罪态度好，有悔罪表现。 被告人邓某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。 指定辩护人张琦提出，被告人邓某主动退赃4万元，在本案中的犯罪金额较少，所起作用较小，建议对其从轻处罚。 被告人刘某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。 指定辩护人陈长锋提出，被告人刘某系从犯，具有自首情节，退赃4万元，无前科，建议对其从轻处罚。 被告人姜某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。 指定辩护人曾兴春提出，被告人姜某系从犯，有自首情节，退赃4万元，建议对其从轻处罚。 经审理查明，2014年5月28日，被告人王卜龙在重庆注册成立了重庆某1农业开发有限公司（以下简称某1农业公司），并担任法定代表人，经营范围为：农业技术开发、农业观光旅游；果树、蔬菜、花卉种植销售等。同年7月11日，某1农业公司与重庆市大足区签订《农村土地流转合同》，采取联营分成方式承包了该组土地525亩用于种植水果和花卉，同时约定某1农业公司每年以生产总值金额或实物产量的20%分配给农户。而后，又以租赁方式流转了阳光村4、5组土地共计150亩，约定租金为：水田400元／亩／年。土和坡土为每年245元／亩／年。 2014年12月12日，重庆市大足区某种植股份合作社（以下简称某种植合作社）成立，被告人王卜龙担任法定代表人，出资者为农民成员，出资额400万元，出资方式为：货币、土地承包经营权，经营范围为：为成员提供承包期内土地流转提供服务；组织成员进行水果种植及其他蔬菜、花卉、苗木种植；组织收购、销售成员种植的产品等。 2017年9月至2019年4月，被告人王卜龙伙同被告人陈某、熊某等人在宜宾市翠屏区设立某种植合作社的办事处，通过向公众发放宣传单、活动邀请卡、发放小礼品等形式，吸引中老年投资参与人到办事处了解情况、参与公司组织的宣讲活动、到重庆市大足区某种植基地参观等，继而以某种植合作社名义，以1.5分至4分不等的月利息、返还20%以内投资款的形式与中老年投资参与人签订借款合同，非法吸收公众存款。 在吸收资金过程中，被告人王卜龙对各办事处负总责，制作宣传资料、到活动现场进行宣讲、与投资参与人洽谈、吸收资金。被告人陈某协助王卜龙参与公司的宣传、与客户洽谈，负责翠屏区和自贡市自流井区资金的收取、指导客户签订借款合同，为王卜龙保管吸纳资金等。被告人熊某主要负责翠屏区和南溪办事处业务团队的管理，招纳了被告人陶某、邓某、刘某、姜某等业务员，安排各业务员到街上、菜市场等地向不特定人发放宣传单、活动邀请卡，组织投资参与人参与宣讲活动、参观活动，在活动中宣讲某种植合作社的前景、投资回报等，煽动投资参与人向某种植合作社投资。 同时，在吸收资金过程中，被告人王卜龙与熊某商议，由熊某作为业务团队的负责人，按业务团队成员签订的借款合同总金额的45%分配给熊某，作为团队的管理、业务员的提成、给予客户回扣等费用。熊某再与被告人陶某、邓某、刘某、姜某等业务员商议，由业务员提取签订借款合同金额的25%-30%做为给客户的回扣和业务员自己的工资收入。 2017年9月至2018年12月，被告人王卜龙、熊某、陈某、陶某等人在宜宾市翠屏区设立办事处，以某种植合作社名义，采用上述方式，向39名集资参与人非法吸收金额共计254.76万元，至案发已支付利息23.97万元。 2018年8月至2019年4月，被告人王卜龙、熊某、陈某、陶某、邓某、刘某、姜某等人在南溪区设立办事处，以某种植合作社名义，采用上述方式，向42名集资参与人非法吸收金额共计205.98万元，至案发已支付利息19.99万元。 2019年3月至4月，被告人王卜龙、陈某、熊某、刘某、邓某等人在自贡市自流井区设立办事处，以某种植合作社名义，采用上述方式，向23名集资参与人吸纳资金31.555万元，至案发已支付利息0.25万元。其中，被告人熊某直接吸收资金5万余元。 综上，在2017年9月至2019年4月期间，被告人王卜龙、陈某、熊某、陶某、刘某、邓某、姜某共计向104人非法吸收公众存款492.295万元，至案发已支付利息44.21万元。被告人熊某带领的业务团队共计吸收资金250万余元，其中陶某直接吸收资金共计60万余元，获利20万余元；被告人刘某、邓某直接吸收资金39万余元，获利7.2万元；被告人姜某直接吸资金20万余元，获利4万元。 另查明，被告人王卜龙在重庆市大足区承包的土地上栽种了许多果树，修建了大门、部分房屋、水塘等设施。 案发后，被告人王卜龙、陈某、熊某、陶某系被公安民警抓获归案，民警从陈某处扣押了赃款22900元；被告人刘某、邓某、姜某系主动到公安机关投案，且三人在公安机关各退缴违法所得4万元，共计12万元。 认定上述事实，有经庭审质证、认证并经本院确认的下列证据证实： 1.立案决定书、受案回执，证实本案的受案、立案情况。 2.归案情况说明，证实被告人熊某、陶某于2019年4月15日被公安机关抓获；被告人王卜龙、陈某于2019年4月28日被公安机关抓获；被告人邓某、姜某于2019年5月24日到公安机关投案；被告人刘某于2019年5月28日到公安机关投案。 3.调取证据通知书、调取证据清单、照片，证实公安民警于2019年5月5日依法调取了王卜龙存放于宋某处的借款协议若干，并拍照固定。 4.接受证据清单、门面租赁合同，证实2018年7月27日，被告人王卜龙以每月2600元的租金向林某一租赁了南溪区某房屋，租赁期限为1年。 5.证人证言及辨认笔录 （1）肖某的证言，证实2019年2月份开始在南溪区某公司上班。某公司的全称是重庆市大足区某种植股份合作社，具体经营范围不知道，只知道2014年王卜龙在大足区承包了4个生产队，种植蓝莓、车厘子、红心芭乐等水果开发了旅游区。成立南溪区这个工作点主要是向投资人宣传重庆公司基地发展情况，同时组织人员到基地参观，达到向参观人员借款的目的。 在南溪上班的有4个人，熊某（熊某）是经理，具体负责南溪的全面工作，负责组织借款人到重庆的合作基地参观，车子、司机和借款人的吃饭都是他在负责；“小陶”（陶某）和“露露”（梁某）是公司的业务员，负责向借款人宣传介绍公司情况。熊经理、“小陶”和“露露”到街上发邀请卡，把人员组织到公司，然后登记名字和电话号码，再通过电话邀约人员到南福酒楼和农家乐搞活动，熊经理放宣传片，讲公司的情况，然后喊人来集资。为了让大家相信，公司还组织人员到基地去参观。 她负责前台登记观光报名，登记时借款人要交100元钱或200元定金，不愿意去可以拿定金条子来退钱，观光回来后由业务员带着借款人来签订借款协议或借款人自己来签订，她负责收钱和付利息，每天回宜宾时将钱和借款合同交给王卜龙保管。 借款人都是拿的现金，一般是1、2万元，最大的一笔是4万元。都是些50岁以上的老年人。协议都是签订的半年，1万月息是1.5分，2万是2分，3万以上是3分。利息都是下月当天在她那里领取现金，协议期满借款人带协议和发票来就可以还本金。借款协议一式二份，一份交借款人保存，一份交王卜龙保存，收到钱后，她会向借款人出具盖有重庆市大足区某种植股份合作社发票专用章的收据。协议内容不清楚，协议都是王卜龙把公司印章、他的私章盖好后交给她的。她就负责指导借款人在协议上面签借款人姓名、身份证号码、地址、联系电话，协议上的投资时间、利息、借款金额、分红是她写上去的。王卜龙教过她如何填写收款收据，都写明了借款金额，实收金额和回客户金额。比如借款金额1万元，就要奖励客户200元或400元，扣除了奖励的金额，就是实收的金额。熊经理说回多少给客户，她就填多少。 支付的利息是喊王卜龙拿的钱，查到借款人哪天提利息的时候、有好多钱先给王卜龙打电话，他就提前准备好现金拿给她到南溪区支付给借款人。肖某有一个笔记本记账，到月底的时候就把笔记本拿给王卜龙核对，核对完后他又将本子还给她。 王卜龙说借款人的钱全部用到重庆大足区某种植股份合作社上面去了。她于2018年8月份去重庆看过现场，是在种植蓝莓、车厘子等水果，规模比较大，环境好，有些地方还在整。 检查笔录、扣押清单，公安民警于4月15日将她抓获时，发现其随时携带的挎包内有多个记账的笔记本、收款收据、借款协议等涉案物品，依法进行检查后予以扣押，并拍照固定。 （2）梁某的证言，证实她是2018年8月13日南溪办事处开张后到南溪上班的，南溪的负责人是熊某。她主要是负责发邀请卡，工资是熊某发放，每个月不固定，有时2000元，有时3000元。她一般是在南溪钻石城、滨江广场、文化广场、蜀南商场发，把公司印刷好的邀请卡填上她的名字和电话，向客户介绍说基地有一个农业观光园，种有一年四季的水果，可以采摘、游逛、钓鱼，吃喝玩乐一条龙，叫客户拿着邀请卡到南溪区的办事处去具体了解，还可以到公司领取礼品，有红枣、粉丝、药皂。一天大概发几张或二十多张，甚至有时候一张都没有发出去。公司没有规定必须发多少出去。她一般都是发给50岁以上的老年人，那些人喜欢出去旅游。还有就是公司搞活动的时候她要负责登记客户的名字和电话号码。搞活动前要跟客户打电话，喊他们到南福酒家或到罗龙石坝子农家乐去玩，免费吃饭，领奖品。如果客户不来，就留着下次搞活动的时候再打。 搞活动的时候熊某要放宣传片，负责介绍基地的情况，偶尔王卜龙要下来宣传。讲完后就由王卜龙、熊某、陶某一挨着问客户愿不愿意投资。如果愿意，就去公司签订借款协议。公司有时候还组织这些客户到重庆大足基地玩，要去的要交100元或200元的订金，不去的可以退。是肖某在负责登记和收钱。 （3）王某一的证言，证实他从2014年开始一直在某种植股份合作社基地负责管理工作。基地2014年开始的时候有800多亩，后来扩展到2000多亩，种植有水果之类的，基地修了办公室，两个农家乐，修了大约8公里的毛坯路，修了一座桥，三个鱼塘，两个鱼池（用于灌溉），还修了大门。准备做观光旅游项目，不过现在还没有营业。 他和林某二长期住在基地，平时就负责组织当地的农民除草和施肥，70元/天，他负责造表，协助支付农民的土地流转费、接待来基地参观的人员。土地流转费每年是支付清了的，今年3月份的时候支付了2018年和2019年的土地流转费，共计16万元。钱都是王卜龙安排陈某来基地，他们协助发的。 基地2017年10月重新种植果树，开了工资5万多，平时除草、施肥，每年的民工工资是10万左右，2018年修建大门估计投资了10多万。 基地从2014年开始到现在一直没有收益，今年应该有点收益，水果中李子、红心芭乐已经结果，快有收成了，但是基地的收益不是主要来源于水果的产出，还是以后的观光旅游项目上。 王卜龙都还欠他的工资，承诺他以后基地发展好了再补偿。 （4）宋某的证言，证实她以前和王卜龙耍过朋友。公安机关从她居住的卧室内查获的资料是王卜龙交给她保管的，不晓得里面的内容。她曾经办了一张工商银行可（62×××22）给王卜龙用，还给他办了一张农业银行卡，但是记不到卡号了。 （5）林某一的证言，证实南溪区某房屋是她通过天天房产中介租给王卜龙的。晓得他们在发传单，做什么水果基地的宣传，还知道上班的人中有一个姓熊。 6.集资参与人的证言、投资统计表、借款协议、收款收据等（单位：万元） （1）南溪共计集资参与人42人，合同金额223万，实际非法吸收金额205.98万元，已支付利息19.99万元。                            序号                       姓名                       合同金额                       实收                       回客户                       已付利息                               1                       李某             陈某二                       34                       29.02                       4.98                       3.65                               2                       张某                       1                       0.98                       0.02                                                     3                       孙某                       1                       0.99                       0.01                       0.06                               4                       顾某             王某二                       7                       6.78                       0.22                       0.72                               5                       陈某三                       6                       5.92                       0.08                       0.5                               6                       王某三                       3                       2.9                       0.1                       0.09                               7                       舒某                       3                       2.87                       0.13                       0.63                               8                       赵某                       4                       3.84                       0.16                       0.12                               9                       刘某四                       6                       5.76                       0.24                       1.2                               10                       谭某                       8.5                       8.29                       0.21                       0.815                               11                       孙某一                       3                       2.88                       0.12                       0.36                               12                       刘某5                       1                       0.93                       0.07                       0.12                               13                       熊某一                       6                       5.19                       0.81                       1.08                               14                       李某2                       3                       2.96                       0.04                       0.25                               15                       廖某一                       8                       7.5                       0.5                       0.69                               16                       童某                       3                       2.53                       0.47                                                     17                       彭某一                       3                       2.82                       0.18                       0.14                               18                       王某四                       1                       0.93                       0.07                       0.12                               19                       何某二                       13                       9.59                       0.41                       1.7                               20                       兰某                       1                       0.95                       0.05                       0.02                               21                       钟某                       1                       0.98                       0.02                       0.06                               22                       李某3                       1                       0.96                       0.04                       0.1                               23                       童某一                       3                       2.65                       0.35                                                     24                       张某一                       2                       1.9                       0.1                                                     25                       洪某                       6                       5.21                       0.79                       1.08                               26                       钟某一                       4                       3.78                       0.22                                                     27                       苟某                       6                       5.76                       0.24                       0.66                               28                       郭某                       3                       2.9                       0.1                       0.36                               29                       王某五                       3                       2.5                       0.5                                                     30                       陈某4                       2                       1.84                       0.16                       0.16                               31                       胡某                       4                       3.73                       0.27                       0.09                               32                       张某二                       3                       2.86                       0.14                       0.42                               33                       罗某二                       3                       2.92                       0.08                       0.21                               34                       刘某六                       7                       6.88                       0.12                       0.9                               35                       罗某三                       20                       16.61                       3.39                       0.36                               36                       文某一                       14                       13.53                       0.47                       1.08                               37                       文某二                       2                       1.96                       0.04                                                     38                       刘某七                       11                       10.8                       0.2                       1.24                               39                       苟某一                       4                       3.92                       0.08                       0.66                               40                       滕某                       3                       2.88                       0.12                       记不到                               41                       包某                       2                       1.78                       0.22                       0.045                               42                       谢某                       3.5                       3                       0.5                       0.3                               合计                       223                       205.98                       17.02                       19.99                （2）翠屏区共计集资参与人37人，借款合同金额282.5万元，实际非法吸收金额254.76万元，已支付利息23.97万元。                            序号                       姓名                       金额                       实收                       回客户                       已付利息                               1                       严某                       4                       4                                             0.3                               2                       凌某                       10                       10                                                                           3                       曾某                       8                       6.5                       1.5                       0.16                               4                       彭某                       2                       1.8                       0.2                       0.36                               5                       肖某                       4                       3.64                       0.36                       0.08                               6                       陈某                       2                       1.8                       0.2                       0.46                               7                       严某一                       7                       5.8                       1.2                       0.56                               8                       刘某一                       4                       3.2                       0.8                       0.24                               9                       邱盛芝                       4                       3.7                       0.3                       0.36                               10                       陆某                       3                       2.45                       0.55                       0.12                               11                       廖某                       27                       26.6                       0.4                       1.08                               12                       刘某二                       3                       2.5                       0.5                                                     13                       刘某三                       22                       18.38                       3.62                       4.56                               14                       尹某                       3                       2.86                       0.14                       0.7                               15                       毛某                       21                       16.8                       4.2                       2.48                               16                       康某                       5.5                       4.7                       0.8                                                     17                       李某一                       3                       2.66                       0.34                       0.22                               18                       肖某一                       3                       2.96                       0.04                       0.9                               19                       何某                       26                       24.21                       1.79                       5.23                               20                       赖某                       5                       4.5                       0.5                       0.5                               21                       朱某                       9                       7.82                       1.18                       0.4                               22                       罗某                       3                       2.7                       0.3                       0.06                               23                       蒲某                       2                       2                                             0.32                               24                       陈某一                       1                       1                                             0.18                               25                       杨某                       0.5                       0.47                       0.03                       0.02                               26                       田某                       0.5                       0.47                       0.03                       0.02                               27                       周某                       23                       19.48                       3.52                                                     28                       罗某                       3                       2.88                       0.12                       0.24                               29                       周某一                       6                       4.88                       1.12                       0.12                               30                       毛某一                       3                       2.96                       0.04                       0.6                               31                       王某                       10                       9.8                       0.2                                                     32                       曹某                       2                       1.6                       0.4                                                     33                       卢某                       3                       3                                             0.48                               34                       杨某一                       21                       19.8                       1.2                                                     35                       林某                       3                       2.79                       0.21                       0.06                               36                       吴某                       17                       15.52                       1.48                       3                               37                       晏某                       3                       3                                                                           38                       何某一                       5                       4.55                       0.45                                                     39                       罗某一                       1                       0.98                       0.02                       0.16                               合计                       282.5                       254.76                       27.74                       23.97                （3）自贡集资参与人共计23人，借款合同金额41万，实际非法集资31.555万元，已支付利息0.25万元。                            序号                       姓名                       金额                       实收                       回客户                       已付利息                               1                       欧某                       1                       0.79                       0.21                                                     2                       万某                       1                       0.78                       0.22                       0.03                               3                       唐某                       2                       1.67                       0.33                       0.1                               4                       缪某                       1                       0.78                       0.22                                                     5                       胡某一                       2                       1.5                       0.5                                                     陈某五                       2                       1.56                       0.44                                                     6                       何某三                       6                       4.5                       1.5                                                     7                       胡某二                       4                       3.03                       0.97                                                     8                       邓某                       1                       0.77                       0.23                                                     9                       何某四                       1                       0.74                       0.26                                                     10                       陈某六                       1                       0.74                       0.26                                                     11                       谷某                       2                       1.51                       0.49                                                     12                       曾某一                       1                       0.7                       0.3                                                     13                       何某五                       1                       0.75                       0.25                                                     14                       唐某一                       2                       1.67                       0.33                       0.06                               15                       毛某二                       1                       0.77                       0.23                                                     16                       杭某                       1                       0.81                       0.19                       0.06                               17                       罗某四                       1                       0.77                       0.23                                                     18                       何某六                       3                       2.25                       0.75                                                     19                       彭某二                       1                       0.75                       0.25                                                     20                       邱某                       1                       0.785                       0.215                                                     21                       邓某一                       2                       1.58                       0.42                                                     22                       邓某二                       2                       1.58                       0.42                                                     23                       滕某一                       1                       0.77                       0.23                                                     合计                       41                       31.555                       9.445                       0.25                小结：王卜龙等人非法吸收公众存款涉及人数104人，借款合同金额546.5万元，实际非法吸收金额492.295万元，已支付利息44.21万元。同时，上述集资参与人证实了王卜龙等人吸收资金方式、利息、回扣等与证人肖某、梁某以及被告人的供述一致。 7.重庆市大足区国梁镇人民政府关于某1农业公司的情况简介、农村土地流转合同、转租人签名册、工商注册资料等，证实（1）2014年5月28日，被告人王卜龙在重庆注册成立了重庆某1农业开发有限公司（以下简称某1农业公司），并担任法定代表人，经营范围为：农业技术开发、农业观光旅游；果树、蔬菜、花卉种植销售等。同年7月11日，某1农业公司与重庆市大足区3组签订《农村土地流转合同》，采取联营分成方式承包了该组土地525亩用于种植水果和花卉，同时约定某1农业公司每年以生产总值金额或实物产量的20%分配给农户。而后，又以租赁方式流转了阳光村4、5组土地共计150亩，约定租金为：水田400元／亩／年。土和坡土为每年245元／亩／年。 （2）2014年12月12日，王卜龙注册了重庆市大足区某种植股份合作社（以下简称某种植合作社），法定代表人王卜龙，出资者为农民成员，经营范围为：为成员提供承包期内土地流转提供服务；组织成员进行水果种植及其他蔬菜、花卉、苗木种植；组织收购、销售成员种植的产品等。截止2019年9月5日，王卜龙尚欠国梁镇阳光村村民土地租金38455元、劳务费23895元、工程物资款89.58万元、园内管理人员工资18.3万元等。 8.协助查询财产通知书、银行流水、涉案人员账户统计表等，证实案发后，王卜龙的公司账户余额2172元。截止2019年4月19日，被告人王卜龙工商银行卡号62×××47账户余额93.23元、农业账户62×××70月1941.81元，陈某工商银行卡号62×××28账户月7.62元；截止2019年5月7日，宋某工商银行卡号62×××22账户也2831.6元；熊某工商银行卡号62×××85账户余额5026.95元；王卜龙宜宾商业银行账户62×××20余额1631.25元。其余账户余额 9.纳税人申报材料，证实经重庆税务部门查证，重庆大足某种植股份合作社、某1开发有限公司纳税人查无下落，属于失联状态。 10.搜查笔录、搜查照片、扣押清单等，证实2019年4月15日，公安民警从陶某随身携带的布挎包内查获手机1部，银行卡2张，依法予以扣押。 2019年4月28日，公安民警依法在王卜龙、陈某租住的位于某小区40栋2单元802室进行搜查，从该房屋卧室的床头柜和衣柜内查获大量的记账笔记本和借款协议、印章等，并从二人身上查获多张银行卡、若干张银行转账凭证、收款收据本、现金22900元，并对上述物品进行拍照固定，并予以扣押。 2019年4月15日，公安民警依法扣押了被告人姜某的手机二部、身份证二张、银行卡若干。 11.某基地实地照片，证实某种植基地修建的大门、桥、停车场、竹房、水塘等情况。 12.被告人的供述与辨认笔录 （1）王卜龙的供述，证实2014年6月份，他在重庆大足区土地搞农业项目开发，是公司＋农户的合作模式，总共面积是800亩，当时是准备发展果木。7月23日动工后，4、5、6生产队又找到他，他就将这3个生产队的土地采用流转模式流转了，240元／亩的土地流转费，共计1380多亩。他把整个土地连在一起开发，主要发展果树，种的是台湾水果，有红心芭乐、蓝莓、三红柚、珍珑柚、茵红脆李等，共种了12种水果，5.7万余株苗木，现在大部分果树都开始投产了。最开始的想法是把这个地方打造成果木基地，同时开发乡村旅游，因此还在里面建了两个农家乐、四个钓鱼池、修建了里面的道路，园区修建了大门、一个接待中心和一个容纳400人的会议室。这个基地从开始到现在大概投入了2000万元以上。其中基建860余万元，已支付520余万元；苗木费用共计115万余元（还有些品种想不起了）；固定工人工资、肥料等约60余万元；还有请农民工，70元／人／天，每个月6、7万元；土地流转费后来的1380多亩共计200万余元，另外的800亩是给农民分红，没有付费用。 他在搞项目之前有四、五十万元的资金，为了办公司开支了一部分，主要用于公司租房、请工作人员跑业务。重庆某1公司的办公室先租在陈家坪，后来搬到渝北区，2016年又搬到大足县，干了半年就搬到国梁镇阳光村基地了。在经营公司的过程中把自己的积蓄用光了，在重庆大足区水果基地的资金是公司以这个项目在社会上融资的。 他在2014年跟农民签了合作协议和流转协议后，一边施工，一边着手融资，先是在万州区，以某1公司的名义设立了一个办事处，以阳光村项目制作了一个规划图，并把他到台湾考察的图片制作成资料，之后聘请工作人员在外发传单吸引顾客，之后就向顾客宣传公司的前景，也提出公司发展成功后的回报，也就是给他们每月支付利息。他以某1公司、某种植合作社的名义先后在重庆万州区，以1.5%、2%、3%不等的月利息融资1000余万元。融资没有得到人民银行和工商部门的批准。上述地方的办事处已经不存在了，因为不符合法律规定，当地政府也对他们这种行为进行了严格管理，融资的期限到了，也没有还本息。 他是在2017年9月份开始在翠屏区向公众集资的，门店设在民主路58号，通过向社会过路的同志发放邀请函，然后再到门店里面做具体的宣传，门店里面设置有几张广告图及投影宣传。以重庆市大足区某种植股份合作社的名义集资的，投资2万元以下是月息2分，2万元以上是月息3分，有四五十人，共计金额200万余元。截止到2018年10月份，共支付了集资人的利息大约是几十万元。钱用于支付集资人的利息、门店租金、办公日常费用及请集资人吃饭和带集资人到种植场参观，剩下的钱全部投资到了种植场的打造中（购树苗、买肥料、修建农家乐、支付种植场员工工资及土地承包费）。 熊某和陶某在翠屏区办事处开张的时候就来上班了，先是余某的负责人，约定由业务员团队提成集资金额的45%，他占55%，后来余某想要提高到47%，他就没跟余某合作了，由熊某接手管理。 2018年8月，熊某说南溪在搞开发，提出在南溪设立办事处，后由其在由义街口子上租了一个房子作为办事处，共有6名员工（熊某是部门经理，业务员梁某、陶某，会计以前是肖某、现在是肖某，还有姜某，另外一个记不清名字），以重庆市大足区某种植股份合作社、重庆大足区阳光村水果基地名义，发展投资人4、50人，融资200多万元。其中熊某团队共计融得130余万元，集资参与人直接找他和陈某融了6、70万余元。 公司合同款中，他拿55%，熊某的团队拿45%。装修办公室、印刷传单、广告等这些办公支出以及员工的工资都算在他的头上，组织客户搞活动、到重庆考察、吃饭这些费用就是他和熊某的业务员团队平摊。 私下加单是因为熊某他们团队拉的客户，他们自己就要从45%里面拿100、200元或者合同金额的2%、5%、8%不等的回扣给客户，反正都是他们跟客户谈，谈到客户满意才愿意投钱进来，当然他们巴不得一分钱回扣都不给客户。后来有些客户晓得了业务员在中间吃回扣，客户为了多要回扣，就私下找到他加单，他给客户15%、20%的回扣，而且利息可以算4分，所以这些客户就私下借钱给他了。 资金收取是业务员把客户拉到公司后，由会计和客户签订借款协议并出具收据，客户将现金交给会计，正常情况下都是他或者陈某到南溪来拿钱，钱拿了后就和熊某他们在办公室算账，他们拿走45%，他拿55%，有时候他没下南溪，不能和熊某结账，熊某经过他的同意后就在会计那里以借支的方式把回扣拿走。 其他人不晓得他和熊某45%、55%分成的情况，是他和熊某私下商量的，不可能让其他人晓得，熊某也叫他不能跟会计说，免得会计跟业务员说，因为业务员都认为是他发的工资，其实业务员的工资都是熊某发的，至于他怎么发的不晓得，也不会去过问。 南溪吸收资金除开熊某分成那部分，算下来实际到他手里就只有150万元左右，当然要以账本和客户的投资协议为准，然后除开他私下集资那部分给客户的回扣有10来万元，另外他付利息基本上都是5个月以上，3分利息计算，也就支付了30多万元，然后开公司会计的工资、房租、搞活动的费用等，包括宜宾公司的房租也在支付，还有宜宾客户的利息到南溪后也用这些钱支付了2、3个月，这个都差不多有10多万元，剩下的就是基地建设、交土地流转费、买农资、开工人工资了，保证没有将钱占为己有。 2019年3月份的时候，熊某给他说宜宾不好吸收资金了，二人商量，由熊某在其他地方去踩点，再选一个吸收资金的地方，最后熊某经过踩点选择在自贡市进行吸收资金，二人商量后就决定了，前期的费用二人各出了一半，吸收到的资金还是按照45%和55%的比例分的。熊某找好场地后，就安排刘某、邓某三等人作为业务员，开始在自贡范围内吸收资金。开始的时候他和熊某跟当地老百姓讲课宣传，包括投资项目美容、投资前景、投资利润以及可以到种植基地区参观等。开始熊某吸收的资金很少，只有5万元左右，且优惠幅度很大，熊某就打算不干了，二人商量后，他就把熊某前期出的租房等费用拿给了熊某，然后将自贡辖区吸收资金的业务交给了邓某三、刘某，并且和二人商议，他每月支付二人工资5500元，二人按照最低优惠不能低于7折的标准吸收资金。1万元的合同金额，投资人实际出资不得低于7000元。具体给多少投资人回扣由业务员和投资人谈，谈好后向他汇报，他同意后，二人再收钱交给他，他收到钱后再签借款合同和收款收据。后来邓某三、刘某二人又找了两名业务员，每月工资3000元。他和陈某到自贡宣传过两次，陈某主要是帮他签订一些借款合同。截止2019年4月份，在自贡共发展投资人20余人，陈某协助他签订合同的金额大概有17万元，熊某经手的资金大概有5万元，邓某三、刘某经手吸收的资金大概有20万元左右。自贡吸收的资金都用于重庆某合作社去了。 辨认笔录，辨认出刘某是叫“刘某八”的业务员，邓某是叫“邓某三”的业务员。 （2）陈某的供述，证实2017年开始和王卜龙耍朋友，6、7月份的时候，王卜龙说他在宜宾的公司成立。她是2017年9月开始参与王卜龙在翠屏区向公众集资，当时宜宾公司的人员有会计滕某二、业务员熊某二、陶某一、郭某一。宜宾的团队开始是余某负责，余某走了后换成了熊某二负责。公司开始是滕某二做账，后来王卜龙就叫她做账。她平时的工作就是业务员把客户拉到公司来后，她就负责和客户签订合同，然后收取客户的资金，都是收取的现金，同时把账做好，之后把现金交给王卜龙。帮助王卜龙存过和取过钱，王卜龙是用的宋某和滕某二的银行卡。在翠屏区共吸收了200万余元的吸金，部分用于支付利息，截止2018年10月份，共支付了利息几十万元；部分用于门店租金、办公日常费用和请集资人吃饭、带集资人到种植场参观；余下的钱全部投资到了种植场的打造中（购买树苗、肥料，修建农家乐，支付种植场员工工资和土地承包费。） 公司要给客户一定比例的回扣，有些是100、200或者400元，有些是按照投资金额的4%到20%不等，客户回扣部分是业务员从他们业务员回扣里支出，但是有些客户想多要回扣就避开业务员，私下直接借钱给王卜龙，因为少支出了业务员的回扣，所以王卜龙给客户的回扣比例就高，最高就是2000元或投资金额的20%。所以合同上签的金额和实际收到的现金是不同的，但是她做账的时候是按照真实收到的资金记账的，客户的收据上面注明是应收金额多少、实收金额多少、回客户多少，客户退本金的时候，就要拿合同和收据来退钱。 晓得公司有业务员和公司是按照客户合同上的投资金额按45%和55%分成的规定，业务员是不收钱的，她把钱收来交给王卜龙后，王卜龙按照合同金额的45%拿现金给业务员，这是王卜龙和熊某二这些业务员商量好的。公司主要负责按照合同上的金额支付客户利息，还有王卜龙请的会计、前台工资，宣传单的制作费用，这些都是公司全额支出；然后组织客户搞活动、吃饭这些，公司和业务员团队就各自承担一半。业务员的工资就是他们的回扣，公司不另开工资。之前在宜宾的住宿，王卜龙出了3个月，后来都是业务员自己解决，业务员的生活费也是自己解决。有些时候业务员组织少数3、4个客户去基地活动，用钱不多就业务员自己解决了。 南溪的团队是熊某二在负责，有4个工作人员，她不熟悉，只知道肖某收钱、付利息（都要给王卜龙打电话说），陶某一是永川的，熊某二和梁某20多岁，不知道哪里人。 她陪王卜龙到南溪办事处给前来投资客户介绍基地发展情况、跟客户借钱搞建设，公司付利息，借款期限最少6个月，最长10个月。3万元以上3分，3万元以下2.5分、2分不等，公司只收现金。客户借钱给公司要签借款协议，协议是王卜龙事先做好了的，客户自已愿意投资几个月就按金额计算利息，只需要在借款协议上填写自己的姓名、身份证号码、住址，借款协议要签订一式二份，客户自己留一份，王卜龙留一份。会把客户投资的金额、利息记在一个利息本上，以便下次客户来领利息好签字。利息本是会计保管，客户每月要领利息是王卜龙把钱拿给会计，会计负责给客户发利息。借款人都是些老年人，签订借款协议的时候都是拿的现金。借款协议内容有些多，有投资金额、投资时间、月息等，甲方留有公司营业执照和王卜龙本人的身份证复印件，还盖有大足区某种植合作社公司印章。 南溪办事处的业务员们要发传单，是王卜龙在广告公司做的，上面写的是邀请卡，在菜市场发，邀请客户走公司来了解，之后公司会组织客户些到农家乐、南福酒家去耍、吃饭，耍的时候给客户些播放某合作社基地的视频资料，看完宣传片后，王卜龙和熊某二给客户些讲话，讲的都是基地的果树都挂了果，基地搞建设差钱，想向客户些借钱搞建设，希望基地早点开业。吃完饭后又给客户发护手霜这些东西，有些客户投了单的，想去基地看看是不是真实的，王卜龙还安排熊某二他们带那些想去看的客户去过大足基地。只组织过一次，有多少人不知道，是免费的，去了二天，在重庆住了一晚，还安排客户去渣子洞耍。 陈某二先在公司投了资，后来想多要回扣，找到她，她经过王卜龙同意后，答应给陈某二优惠15%、4分的利息，之后4次到陈某二家拿过投资款，2次6万元，1次5万元，1次12万元，每次都是她跟陈某二和李某签的借款协议，总共签了29万元的协议，实际收钱是借款金额的85%的，还给了陈某二从银行提前取款应支付的利息5000元，实际只收了24万多点，借款时间是6个月，也有10个月，每月利息4分，收款收据是她开的。利息一共付了2.7万余元，还差2个月利息没付清。王卜龙转过1次1万元给李某，陈某二在办事处拿过1.08万元，还拿过一次6800元到公司投资抵的单。 自贡的分公司是2019年3月底或者4月初成立的，王卜龙负责全面工作，刘某和邓某负责发展客户，在公司接待客户，给客户讲解公司的基本情况、发展前景等，也带客户搞活动和到基地参观等；她主要是和客户签订借款协议、收取客户的借款再交给王卜龙，也向客户介绍公司的情况、种植基地的情况，和王卜龙一起带客户到自贡的一个酒店搞活动、带客户到基地参观等。公司主要是以发传单和搞活动、吃饭、讲课等方式向客户宣传。一共发展了20多人，共计20余万元。经核对，其中的胡某一、陈某五、何某五、何某三、胡某三、邓某一、邓某二等7个客户是她经手的，共计借款金额17万元，实际收取14.37万元；何某六和邓某是王卜龙自己签的协议，余下的都是邓某和刘某收取的。 （3）熊某的供述，证实2017年8月份的时候，他被余某带到重庆市大足区某种植股份合作社宜宾分公司上班，当时分公司的负责人是余某，他和陶某一、郭某二是业务员，会计开始是滕某二，后来时陈某。他们业务员就是发传单，向客户宣传公司的前景、带客户到重庆基地旅游，目的是让客户向公司投资。后来因为余某和郭某二相继离开，2017年12月份的时候，他开始担任团队的负责人。余某和郭某二负责的时候，他们经手的资金有几十万元，他负责后经手的资金有几十百把万，另外陈某没有经过业务团队私下接单的有100多万元，总共就是200多万元。涉及多少客户就不清楚。 2018年3月到宁波租了门面，业务团队由他负责，业务员有陶某一，另外在当地聘了几个发传单，只拉了几个客户，吸收了20万元左右的资金，算下来反而亏了。之后王卜龙就叫他们回宜宾，由于当时宜宾的业务已经不能开展了，所以就在8月份到南溪发展业务。他和王卜龙一起到天天房产租的门面作为办事处，房租、买家具、宣传资料这些办公用的都是王卜龙出的钱，业务团队负责人是他，陶某一、梁某、姜某、刘某八、邓某三是业务员，会计开始是肖某，后来是肖某。模式和宜宾是一样的，就是业务员上街向客户发传单，客户主要是老年人为主，向老年人宣传公司的前景、拉客户到基地旅游、搞活动，让客户了解公司后进行投资，公司按照1.5分、2分、3分月息对客户进行回报。客户的投资款都是现金交到会计的手里，会计再交给王卜龙。 南溪应该有5、60个投资人，主要是老年人，涉及的金额，经过业务员团队的有150万元以上、不到200万元，另外就是王卜龙私下接单的，不知道多少，应该有几十万元。总共是200多万元。 之前王卜龙和余某就约定好了，按客户的合同投资款，王卜龙提55%，余某提45%，之后他当负责人也是按照这个比例提成的。王卜龙基本上每天下来和他结算，按照收取的金额直接现金返给他，偶尔当天没有下来，第二天下来后一并结算，或者他带上去和其结算。肖某当会计后，因为她住在宜宾的，就是她把钱带到宜宾交给王卜龙，他再上宜宾和王卜龙结算，偶尔王卜龙忙不过来，就让他和陈某结算。 会计应该不知道他和王卜龙的分成情况，业务员是从他手里提成，也晓得他和王卜龙是在提成，但是不晓得他和王卜龙的具体提成比例，二人没有跟业务员和会计说过。 他提成的45%主要负责业务员的工资、房租、生活费等，另外还有给客户的回扣，一般就是1万元给客户300元至2000元不等的回扣，这个标准补贴，主要是看客户的要求，只要他能承受，就尽量满足。和客户谈好后，会计就直接从客户的实际缴款中减下来，然后他在业务员的回扣里面扣除相应的金额。比如业务员跟客户谈好的回扣是2000元，客户就在会计那里交8000元，他和王卜龙结算的时候就从他的提成45%里面直接扣除2000元，他再从经办这个客户的业务员提成里扣除。平时组织客户搞活动、吃饭、到基地参观这些开支，他都要和王卜龙平摊，有些时候组织少数，比如3、4个客户，都是他自己承担。 业务员的提成，是按照其拉客户投资款的30%算的，但是业务员要从中扣除给客户的回扣，他自己提留15%用来搞活动开支这些。但是梁某没有工资，二人是耍朋友，平时她偶尔帮他发传单，他负责她平时的开支。在宜宾和南溪，总共获利了3、40万元，除了平时的开支，就是赌“时时彩”输了。 辨认笔录，辨认出刘某是业务员“刘某八”，邓某是业务员“邓某三”，还辨认出业务员姜某。 （4）陶某的供述，证实2017年9月份的时候，经余某介绍到某种植合作社宜宾分公司上班，余某让他用陶某一的名字。当时公司有余某在负责，公司还有叶某、熊某二和他，前台是滕某二，会计是陈某，还有郭某二和苏龙等人。某合作社在宜宾的主要也是向社会进行融资，主要就是在公共场所散发宣传单，同时业务员还要负责联系客户，主要在翠屏区面散发传单。传单上主要宣传水果基地的情况，没有讲投资回报，投资回报主要是将客户带到办公点后，由经理熊某讲解。他知道的投资回报是3万以上是月息3%，3万以下月息是2%。客户投资收取的都是现金，交到陈某处。他只负责将客户带到办公点。财务在收取现金后再办理借款合同。他在翠屏区大致做的业务金额为30万余元，有8个左右的客户。他没有固定的工资收入，是按照投资金额的30%领取收益，他还会将其中的12%返还给客户，共领取了9万余元的返还费，实际得到了6万余元。 2018年9月的时候到南溪上班，会计开始是肖某，2019年2月份开始是肖某。2019年3月份，邓某三、刘某八、姜某这三个人也走了，只有他和梁某、熊某二、肖某。模式和宜宾是一样的，让他到街上发邀请卡，喊些老年人来公司领礼品，然后介绍公司的情况，喊些老年人来投资。有时组织老年人到宜宾、南溪周边的农家乐玩，给老年人放宣传片，讲解公司前景，说公司需要投资，利息高，1万元利息1分5，投资2万元利息2分，投资3万元利息3分。讲解是熊某和王卜龙负责，他负责搞活动前的电话联系，通知他发邀请卡时发展客户到农家乐玩，搞活动时负责给客户谈话，喊客户投资，另外，公司还组织客户去重庆大足基地参观。南溪一共介绍了8、9个人，金额有三十多万，个人收入近10万元。 （5）刘某的供述，证实2018年4月份的时候，熊某二在微信上说其在浙江开水果公司，他过去耍了两天，看见他们在外面发传单，在宁波没搞多久就回来了，大概在2018年7月份的时候，熊某二又打电话给他讲，说他们重新在南溪开了一家公司，叫他到公司上班。 吸收资金的模式跟王卜龙、陈某、熊某二、陶某等人供述一致。 另证实他和邓某二人发展的客户是算在一起，提成也是平分的。提成开始是30%，后来因为利息降了，提成也降成25%。是熊某二和他结算的提成。他和邓某在南溪一共吸收了24万元，提成一共是7.2万元，他个人分得3.6万元。 2018年3月11日，熊某二、王卜龙带他和邓某到自贡搞活动，当场拉了几万元，之后王卜龙就将他和邓某留在了自贡发展业务，模式和南溪一样，吸收了20万余元。 （6）邓某的供述，证实他在宁波就跟着熊某二去发传单、动员客户向某种植合作社投资。后来又到南溪，开始熊某二是按照发展客户金额的30%给他提成，后来降到25%。因为是和刘某一起发传单，所以二人发展的客户是算在一起，提成也是平分的。二人在南溪共发展了24万元，提成7.2万元，个人所得3.6万元。 后来王卜龙和熊某二在自贡做了一场活动，之后王卜龙就派他和刘某一起到自贡发展业务，模式和南溪是一样的，一共发展了10多个客户，具体金额不清楚。 （7）姜某的供述，证实2018年8月份，邓某介绍他到某合作社南溪分公司上班，开始熊某二给大家培训，教大家如何发放传单，如何给客户讲解公司搞活动，可以领小礼品等，针对的就是五十岁以上的人群，目的就是让这些客户来参加活动，然后让客户来投资，为公司筹集资金。第二天他们就上街发宣传单和邀请卡了，客户到公司后，就发礼品，然后登记客户的身份信息和电话号码。客户如果有五、六十人后，他们就按电话联系，邀请客户参加活动，活动的地点一般都定在南溪的南福酒家和罗龙的一个农家乐。搞活动的时候，一般就是熊某二播放视频资料，讲解公司的规模、规划，和一些公司的前景，有时候王卜龙也亲自下来讲解，希望客户些投资。后续就是签订协议，到基地观光旅游。他的工作就是把人通知到公司搞活动，后续的签协议都是熊某二和客户谈，他就没有参与。他的工资是按发展客户的25%来提成，一共发展了23万元，有6万元左右的提成，扣除回扣、房租等，有4万元左右的收入。 13.户籍情况，证实七名被告人案发时均系已满十八周岁的成年人，已达应负完全刑事责任能力年龄。 上述事实清楚，证据确实充分，足以认定。 关于被告人及辩护人提出的诉辩意见，本院综合评判如下： 1.关于被告人陈某的辩护人提出其不是公司员工，没有参与决策，无法确定其非法吸收公众存款的数额的意见。 经查，被告人陈某、王卜龙、熊某、陶某的供述，以及集资参与人严某、凌某、彭某等证言，均证实被告人陈某在翠屏区办事处帮助收款、开票等，同时，在案证据也证实了被告人陈某在南溪、自贡办事处，帮助王卜龙向投资参与人宣讲投资政策、到集资参与人家中拿集资款、开具票据等，还在王卜龙身体不好的时候，帮助其保管资金、到某种植基地发放土地流转金、工人工资等。综上，被告人陈某几乎参与了王卜龙在翠屏区自贡市办事处的全部犯罪活动，其犯罪金额应与王卜龙的犯罪金额一致。但考虑其与王卜龙的特殊关系、在犯罪中所起次要、辅助作用，在量刑时对其减轻处罚。 2.关于被告人熊某及其辩护人提出熊某系从犯的意见。 经查，被告人熊某在其带领的业务团队中，负责管理团队，招纳团队业务员被告人陶某、邓某、刘某、姜某等人，安排各业务员到街上、菜市场等地向不特定人发放宣传单、活动邀请卡，组织投资参与人参与宣讲活动、参观活动，在活动中宣讲某种植合作社的前景、投资回报等，煽动投资参与人向某种植合作社投资。其在整个团队犯罪过程中起主要作用，系主犯。故上诉诉辩意见不成立，不予采纳。 本院认为，被告人王卜龙、陈某、熊某违法国家金融管理法律规定，伙同他人向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人陶某、姜某、邓某、刘某违法国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。 在共同犯罪中，被告人王卜龙、熊某起主要作用，系主犯；被告人陈某、陶某、刘某、邓某、姜某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应可从轻或减轻处罚。被告人王卜龙、熊某、陈某、陶某归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人刘某、邓某、姜某案发后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。且被告人刘某、邓某、姜某在案发后退缴了全部违法所得，可酌定从轻处罚。被告人姜某个人实际吸收的金额仅20余万元，且在犯罪中所起左右较轻，具有自首情节，全部退还了违法所得，犯罪情节轻微，可以免予刑事处罚。 综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条，第二十六条，第二十七条，第三十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条，第七十三条规定，判决如下： 一、被告人王卜龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年6月18日起至2023年6月24日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳，上缴国库。） 二、被告人熊某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年4月15日起至2022年4月14日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳，上缴国库。） 三、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳，上缴国库。） 四、被告人陶某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳，上缴国库。） 五、被告人邓某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳，上缴国库。） 六、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳，上缴国库。） 七、被告人姜某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 八、扣押在案的赃款14.29万元依法予以追缴，用于发还集资参与人。 九、继续向被告人陶某追缴违法所得人民币20万元，用于发还集资参与人。 十、继续向被告人王卜龙、熊某追缴赃款人民币433.795万元，用于发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  况文静 审 判 员  陈 敏 人民陪审员  徐全银 二〇二〇年九月十六日 法官 助理  田书岑 书 记 员  吕 会 附本案法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。