河南省郑州市上街区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0106刑初37号公诉机关河南省郑州市上街区人民检察院。被告人韩彦欣，男，1954年4月13日出生于河南省方城县，汉族，高中文化，中共党员，中国铝业公司河南分公司机械制造公司退休职工，户籍所在地郑州市，住郑州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月9日被郑州市上街区公安局刑事拘留，因患严重疾病郑州市第三看守所不予收押，同年9月10日被郑州市上街区公安局取保候审。指定辩护人丁霖，河南九嘉律师事务所律师。被告人席爱琴，女，1971年10月18日出生于河南省荥阳市，汉族，初中文化，农民，户籍所在地郑州市，住河南省荥阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月16日被郑州市上街区公安局刑事拘留，同年9月29日被郑州市上街区人民检察院决定批准逮捕，同年9月30日被郑州市上街区公安局执行逮捕。指定辩护人赵琳，河南九嘉律师事务所律师。郑州市上街区人民检察院以郑上检一部刑诉（2019）64号起诉书指控被告人韩彦欣、席爱琴犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉；于2020年8月7日向本院移送郑上检一部刑变诉（2020）1号变更起诉决定书，对指控的事实作出变更，并移送证据。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市上街区人民检察院指派检察员牛步云出庭支持公诉、被告人韩彦欣及其指定辩护人丁霖、被告人席爱琴及其指定辩护人赵琳，到庭参加了诉讼。现已审理终结。郑州市上街区人民检察院指控，2011年3月至2014年12月，被告人韩彦欣在郑州金果企业管理有限公司（简称金果公司）任客户经理工作期间，违反国家金融管理规定，通过口口相传等方式向社会不特定对象进行宣传，为金果公司非法吸收公众存款，共吸收存款人数82人，吸收存款合同总金额17980000元，已兑付利息6545674元，损失11434326元，获得提成660805元。现赃款未追回。2013年11月份至2014年12月，被告人席爱琴在金果公司任客户经理工作期间，违反国家金融管理规定，通过口口相传等方式向社会不特定对象进行宣传，为金果公司非法吸收公众存款，共吸收存款人数35人，吸收存款合同总金额3890000元，已兑付利息576108元，损失3313892元，获得工资13600元，提成56616元。公诉机关认为，被告人韩彦欣、席爱琴违反国家金融管理规定，通过口口相传等方式向社会不特定对象进行宣传，为金果公司非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人韩彦欣、席爱琴系自首，自愿认罪认罚，建议判处韩彦欣有期徒刑四年至四年六个月，并处罚金；建议判处席爱琴有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人韩彦欣、席爱琴的供述和辩解，集资参与人的陈述，证人胡永波、申某、时某等人的证言，户籍证明、无前科证明、到案经过、认罪认罚具结书，客户经理核实登记表、工资提成及明细、金果公司的工商登记资料等书证，鉴定意见等证据。被告人韩彦欣、席爱琴对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人韩彦欣的辩护人对指控的罪名无异议，认为韩彦欣无前科；系自首；自愿认罪认罚，建议从轻处罚。被告人席爱琴的辩护人对指控的罪名无异议，认为席爱琴系自首；自愿认罪认罚；取得部分集资参与人的谅解，建议从轻处罚。经审理查明，2011年2月24日，胡永波（已判刑）、申某（已判刑）、吴某（已判刑）在郑州市上街区注册成立郑州金果投资咨询有限公司（2012年11月15日变更登记为郑州金果企业管理有限公司，以下简称金果公司），胡永波任法定代表人，申某任总经理，吴某任监事兼财务负责人，并在上街、荥阳开设分部。在未取得《融资性担保机构经营许可证》的情况下，胡永波、申某、吴某以金果公司为平台，通过口口相传的方式向社会公众进行公开宣传，吸收集资客户资金。2011年3月份至2014年12月份，被告人韩彦欣在金果公司任客户经理期间，违反国家金融管理规定，以金果公司为平台，通过口口相传等方式向社会不特定对象进行宣传，为金果公司非法吸收公众存款。经审计，韩彦欣吸收公众存款的人数为82人，合同总金额98360000元，投资总金额共计29280000元，未兑付本金共计17980000元，损失资金共计11409609元，已得利息共计6570391元，获得提成660805元，工资77668元。现赃款未追回。2013年11月份至2014年12月份，被告人席爱琴在金果公司任客户经理工作期间，违反国家金融管理规定，以金果公司为平台，通过口口相传等方式向社会不特定对象进行宣传，为金果公司非法吸收公众存款。经鉴定，席爱琴共吸收公众存款的人数34人，吸收存款合同总金额8140000元，投资总金额共计8140000元，未兑付本金总计3890000元，已得利息576108元，损失资金共计3313892元，获得提成56616元，工资13,600元。另查明，经公安机关电话传唤，被告人韩彦欣、席爱琴分别于2019年9月9日、2019年9月16日主动到上街区公安局经侦大队接受调查，如实供述自己的犯罪事实。被告人席爱琴取得张志勇、杨彬、张三英、孙青云等人的谅解。2019年10月17日，席爱琴的亲属代其退缴56616元。2020年8月7日，席爱琴的亲属代其退缴13600元。上述事实，有经庭审质证、确认的书证户籍证明、无犯罪记录证明、到案经过、认罪认罚具结书，（2016）豫01刑初105号刑事判决书，投资客户核实登记表、投资汇总表、借款担保合同、还款计划书、借据、担保函、银行卡复印件、银行交易清单，客户经理工资和提成明细表、核实登记表，郑州金果投资咨询有限公司工商登记资料，证人胡永波、申某、吴某、时某等人的证言，集资参与人苌金芳、郭德稳等人的陈述，被告人韩彦欣、席爱琴的供述，河南明泰会计师事务所出具的司法鉴定检验报告书、情况说明，破案报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人韩彦欣、席爱琴非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。辩护人的辩护意见予以采纳，在量刑时予以考虑。韩彦欣、席爱琴非法吸收公众存款数额巨大，依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定幅度内判处刑罚。鉴于韩彦欣、席爱琴在共同犯罪中均起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。韩彦欣、席爱琴经公安机关电话传唤后，主动到案，可以认定为自动投案；到案后如实供述自己的主要犯罪事实，应当认定为自首；对于自首的犯罪分子，依法可以从轻或者减轻处罚。二被告人到案后均能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，均可从轻处罚。席爱琴取得集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚；席爱琴亲属代其退缴全部违法所得，可酌情从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人韩彦欣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币150000元。（刑期自收监执行之日起计算。罚金人民币150000元于判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人席爱琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月16日起至2021年9月15日止。罚金人民币60000元于判决生效后三十日内缴纳。）三、被告人韩彦欣的违法所得738473元，予以追缴，按比例发还集资参与人。四、被告人席爱琴退交的违法所得70216元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈 超人民陪审员  李秋霞人民陪审员  梁明珍二〇二〇年九月十五日书 记 员  刘如意