上海市奉贤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0120刑初1234号公诉机关上海市奉贤区人民检察院。被告人顾宏伟，男，1968年11月18日出生于上海奉贤，公民身份号码XXXXXXXXXX********，汉族，大学文化，原系上海市公安局奉贤分局民警，户籍地上海市奉贤区南桥镇发展村**，因涉嫌诈骗犯罪，于2019年7月7日被刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪、信用卡诈骗犯罪，于2019年8月12日被逮捕，现羁押于上海市奉贤区看守所。辩护人何荣飞，上海奇楠竞律师事务所律师。上海市奉贤区人民检察院以沪奉检三部刑诉[2019]1111号起诉书指控被告人顾宏伟犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年10月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2020年8月25日公开开庭审理了本案。上海市奉贤区人民检察院指派检察员路某某出庭支持公诉，被告人顾宏伟及辩护人何荣飞到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。公诉机关指控：一、诈骗罪2013年1月至2017年3月，被告人顾宏伟编造投资超市、开发房地产、投资消防项目、购买车辆、装修事故需赔偿、老婆生病需医药费等各种理由，以借款形式骗取多名被害人钱款共计人民币622.2万元(以下钱款币种均为“人民币”)，造成被害人损失561.2万元，所骗钱款用于归还个人债务及个人消费。具体如下：1、2013年2月2日，被告人顾宏伟以投资的超市发生事故需要借钱赔偿为由，于2月3日骗取被害人张某16万元。2、2014年10月30日、12月23日，被告人顾宏伟以老婆在闵行区开超市盘货需要资金周转为由，骗取被害人谢某1钱款23万元；2015年9月30日，以松江大学城有消防项目需投资为由，骗取被害人谢某18万元。案发前，被告人顾宏伟以利息形式归还5万元。3、2014年1月至11月份，被告人顾宏伟以老婆在徐州开超市需要资金装修为由，陆续骗取被害人蔡某某钱款共计165万元。案发前，被告人顾宏伟归还35万元。4、2015年3月份，被告人顾宏伟以买车为由借款，骗取被害人李某某10万元。5、2015年6月份，被告人顾宏伟以老婆在徐州开超市需要资金周转为由，骗取被害人陈某1钱款共计30万元。案发前，被告人顾宏伟以利息形式归还10万元。6、2015年7月18日，被告人顾宏伟以自己缺钱，需借款6万元并于两三天后归还为由，骗取被害人钱某16万元。7、2015年9月份至11月份，被告人顾宏伟以老婆在徐州有大型超市投资为由，骗取被害人何某共计50万元。案发前，被告人顾宏伟以利息形式归还8万元利息。8、2016年2月份，被告人顾宏伟以在徐州投资超市、温州做地产生意需要资金为由，骗取被害人陈某275万元，后又以要还钱给他人为由，骗取被害人陈某210万元。案发前，被告人顾宏伟归还1.8万元。9、2016年1月份至7月份，被告人顾宏伟以老婆在浙江温州温岭购买山头建造庙宇、开发房地产需要资金为由，骗取被害人顾某某共计75万元。10、2016年3月份，被告人顾宏伟以杭州有消防工程需要资金周转为由，骗取被害人丁某某共计44.2万元。11、2016年3月份，被告人顾宏伟以老婆在松江的超市因装修摔死工人需要赔偿为由，骗取被害人郁某某50万元。2016年4月份，又以老婆生癌症需要手术费为由，骗取被害人郁某某30万元。12、2016年5月4日，被告人顾宏伟以接绿化工程需要资金周转为由，骗取被害人宋某某10万元。案发前，被告人顾宏伟以利息形式归还1.2万元。13、2016年12月份、2017年1月份，被告人顾宏伟以老婆治病需要钱为由，骗取被害人谢某2共计10万元。14、2017年7月、8月，被告人顾宏伟以做工程需要资金周转为由，骗取被害人袁某1共计20万元。二、信用卡诈骗罪2009年至2017年10月间，被告人顾宏伟透支中国建设银行上海分行、上海农商银行、上海浦东发展银行信用卡共计26万余元，经银行多次催收后超过三个月仍不归还。具体如下：1、2015年1月1日至2017年10月10日，被告人顾宏伟透支中国建设银行上海分行龙卡贷记卡(卡号为XXXXXXXX********)本金79544.85元。经该行多次以电话、信函及派员上门等方式向催收后，至今未归还。2、2009年9月10日至2017年7月1日，被告人顾宏伟透支上海农商银行信用卡(卡号为XXXXXXXX********)本金46473.92元。经该行多次以电话、信函等方式催收后，至今未归还。3、2016年8月至2018年2月11日，被告人顾宏伟透支上海浦东发展银行信用卡(卡号为XXXXXXXX********)本金143979.24元。经该行多次以电话、信函及派员上门等方式催收后，至今未归还。公诉机关就上述指控当庭宣读和出示了被害人陈述、证人证言、借条、借款合同、有关银行的报案书及提供的开卡申请表、银行交易明细、催款记录、情况说明、顾宏伟的工作情况、银行交易明细、婚姻状况、资产查询情况、个人信用报告、法院强制执行记录、民事判决书、公安机关调取的徐州京润发超市有限公司的工商登记、转让及场地租赁等材料、顾宏伟2016年、2017年酒店记录、公安机关出具的工作情况、案发及抓获经过等证据材料。据此认为，被告人顾宏伟以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人顾宏伟又以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。依法应予二罪并罚。请求本院依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第(四)、第二款、第六十七条第三款、第六十九条之规定予以惩处。庭审中，被告人顾宏伟及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议。经审理查明：一、诈骗罪2013年1月至2017年3月，被告人顾宏伟编造投资超市、开发房地产、投资消防项目、购买车辆、装修事故需赔偿、老婆生病需医药费等各种理由，以借款形式骗取多名被害人钱款共计622.2万元，造成被害人损失561.2万元，所骗钱款用于归还个人债务及个人消费。具体如下：1、2013年2月2日，被告人顾宏伟以投资的超市发生事故需要借钱赔偿为由，于2月3日骗取被害人张某16万元。2、2014年10月30日、12月23日，被告人顾宏伟以老婆在闵行区开超市盘货需要资金周转为由，骗取被害人谢某1钱款23万元；2015年9月30日，以松江大学城有消防项目需投资为由，骗取被害人谢某18万元。案发前，被告人顾宏伟以利息形式归还5万元。3、2014年1月至11月份，被告人顾宏伟以老婆在徐州开超市需要资金装修为由，陆续骗取被害人蔡某某钱款共计165万元。案发前，被告人顾宏伟归还35万元。4、2015年3月份，被告人顾宏伟以买车为由借款，骗取被害人李某某10万元。5、2015年6月份，被告人顾宏伟以老婆在徐州开超市需要资金周转为由，骗取被害人陈某1钱款共计30万元。案发前，被告人顾宏伟以利息形式归还10万元。6、2015年7月18日，被告人顾宏伟以自己缺钱，需借款6万元并于两三天后归还为由，骗取被害人钱某16万元。7、2015年9月份至11月份，被告人顾宏伟以老婆在徐州有大型超市投资为由，骗取被害人何某共计50万元。案发前，被告人顾宏伟以利息形式归还8万元。8、2016年2月份，被告人顾宏伟以在徐州投资超市、温州做地产生意需要资金为由，骗取被害人陈某275万元，后又以要还钱给他人为由，骗取被害人陈某210万元。案发前，被告人顾宏伟归还1.8万元。9、2016年1月份至7月份，被告人顾宏伟以老婆在浙江温州温岭购买山头建造庙宇、开发房地产需要资金为由，骗取被害人顾某某共计75万元。10、2016年3月份，被告人顾宏伟以杭州有消防工程需要资金周转为由，骗取被害人丁某某共计44.2万元。11、2016年3月份，被告人顾宏伟以老婆在松江的超市因装修摔死工人需要赔偿为由，骗取被害人郁某某50万元。2016年4月份，又以老婆生癌症需要手术费为由，骗取被害人郁某某30万元。12、2016年5月4日，被告人顾宏伟以接绿化工程需要资金周转为由，骗取被害人宋某某10万元。案发前，被告人顾宏伟以利息形式归还1.2万元。13、2016年12月份、2017年1月份，被告人顾宏伟以老婆治病需要钱为由，骗取被害人谢某2共计10万元。14、2017年7月、8月，被告人顾宏伟以做工程需要资金周转为由，骗取被害人袁某1共计20万元。二、信用卡诈骗罪2009年至2017年10月间，被告人顾宏伟透支中国建设银行上海分行、上海农商银行、上海浦东发展银行信用卡共计26万余元，经银行多次催收后超过三个月仍不归还。具体如下：1、2015年1月1日至2017年10月10日，被告人顾宏伟透支中国建设银行上海分行龙卡贷记卡(卡号为XXXXXXXX********)本金79544.85元。经该行多次以电话、信函及派员上门等方式催收后，至今未归还。2、2009年9月10日至2017年7月1日，被告人顾宏伟透支上海农商银行信用卡(卡号为XXXXXXXX********)本金46473.92元。经该行多次以电话、信函等方式催收后，至今未归还。3、2016年8月至2018年2月11日，被告人顾宏伟透支上海浦东发展银行信用卡(卡号为XXXXXXXX********)本金143979.24元。经该行多次以电话、信函及派员上门等方式催收后，至今未归还。上述事实，被告人在开庭审理过程中作了供述，且有被害人张某1、谢某1、蔡某某、李某某、陈某1、钱某1、何某、陈某2、顾某某、丁某某、郁某某、宋某某、谢某2、袁某1等人的陈述及提供的借条、借款合同、民事判决书等，证人汪某某、张某2、潘某某、张某3、胡某某、袁2、苏某某、陶某某、钱某2、张某4、项某某等证人的证言，被害单位中国建设银行上海分行、上海农商银行、上海浦东发展银行的报案书及提供的开卡申请表、银行交易明细、催款记录、情况说明，公安机关调取的徐州京润发超市有限公司的工商登记、转让及场地租赁等材料，被告人顾宏伟的工作情况、银行交易明细、婚姻状况、资产查询情况、个人信用报告、法院强制执行记录、公安机关调取的被告人顾宏伟2016年、2017年酒店记录，公安机关出具的工作情况、案发及抓获经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人顾宏伟以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为显已触犯刑律，构成诈骗罪。被告人顾宏伟又以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为亦已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人顾宏伟的行为已分别构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，依法应予二罪并罚。被告人顾宏伟到案后能如实供述信用卡诈骗的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人顾宏伟在庭审中能够对公诉机关指控的诈骗犯罪事实自愿认罪，可酌情从轻处罚。综上，本院根据被告人顾宏伟的犯罪事实、性质、情节、社会危害性、认罪悔罪态度等在量刑时一并予以考虑，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人顾宏伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月7日起至2031年7月6日止。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)二、违法所得予以追缴，不足部分责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李晓杰审 判 员  管玉洁人民陪审员  周生明二〇二〇年九月二十八日书 记 员  刘 丹附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。