浙江省东阳市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0783刑初106号 公诉机关东阳市人民检察院。 被告人王永兴，男，1977年10月25日出生于浙江省东阳市，汉族，大专文化，居民，家住东阳市。曾因赌博，于2013年1月14日被东阳市公安局罚款人民币五百元；又因犯受贿罪、职务侵占罪，于2016年7月30日被东阳市公安局刑事拘留，同年8月16日依法逮捕，于2018年7月23日被浙江省金华市中级人民法院判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币四十万元，后在浙江省十里坪监狱服刑；再因本案，于2019年5月22日被东阳市公安局押回重审。现羁押于东阳市看守所。 辩护人王晓凌，浙江厚宁律师事务所律师。 东阳市人民检察院以东检一部刑诉[2020]185号起诉书指控被告人王永兴犯高利转贷罪，于2020年2月28日向本院提起公诉。本院于同年3月2日立案，并依法适用普通程序审理。因不可抗拒的原因，本院于2020年3月3日裁定本案中止审理。因中止审理的情形消失，本院于同年8月12日裁定本案恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东阳市人民检察院指派检察员金琤琤出庭支持公诉，被告人王永兴及其辩护人王晓凌到庭参加诉讼。现已审理终结。 东阳市人民检察院指控，2012年10月，胡某1向被告人王永兴提出人民币400万元（以下均指人民币）的借款需求，并约定月利息5分。2012年10月31日，被告人王永兴打款158.5万元至胡某1账户，并表示其余借款后续打款。 2012年11月15日，被告人王永兴以工程周转为由向东阳农商银行（时称东阳市农村信用合作联社）申请贷款300万元，期限一年。2012年11月21日，银行发放贷款300万元至被告人王永兴账户。2012年11月22日，被告人王永兴将300万元贷款中的200万元出借给胡某1，约定利息5分，扣除首月利息10万元后实际交付借款190万元。2013年1月8日，胡某1归还本金100万元。2013年11月14日，被告人王永兴向东阳农商银行全额还款，累计支付利息24.32万元。 经查，该笔款项在放贷给胡某1期间，被告人王永兴共计收取利息70万元。 针对指控的上述事实，公诉机关当庭列举了证人证言、书证及被告人供述等证据。根据上述事实与证据，公诉机关认为，被告人王永兴以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪；其在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前发现漏罪，应数罪并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第六十九条、第七十条之规定判处。 被告人王永兴在庭审中辩称，2012年10月，胡某1未向其借款400万元，系胡某2向其借款200万元；贷款系当时信用社主任让其支持业务，其才办理，其并无高利转贷的意识，且贷出的300万元中，其与哥哥王某康一人一半，其仅占150万元，后其将其中60万元出借他人买车，其实际出借给胡某1仅90万元，未收取任何利息。 其辩护人王晓凌的辩护意见是，1.被告人王永兴提到的300万元贷款系其与王某康一人一半，请求法庭结合全案证据确定出借给胡某1的190万元是否全部属于王永兴部分的贷款；2.对公诉机关指控王永兴收取胡某170万元利息这一金额有异议，部分金额无银行明细印证，请求法庭结合全案证据综合认定；3.王永兴办理涉案贷款系为完成信用社指标，并非为了收取胡某1利息，请求法庭考虑该情节；4.被告人家属已为王永兴退出利息差额。综上，请求法庭对其从轻处罚并当庭提交银行交易明细及暂扣款票据各1份，用以证实王某康于2013年11月22日向王永兴汇款50万元，备注为“贷款部分还款壹佰五拾万”以及王永兴家属已向法院退出违法所得。 经审理查明，2012年10月，胡某1向被告人王永兴提出借款人民币400万元（以下均指人民币）的需求。2012年10月31日，被告人王永兴出借200万元给胡某1，实际交付借款158.5万元。 2012年11月15日，被告人王永兴以工程周转为由向浙江东阳农村商业银行股份有限公司（原东阳市农村信用合作联社，以下简称东阳农商银行）申请贷款300万元，期限一年。2012年11月21日，东阳农商银行发放贷款300万元至被告人王永兴账户。2012年11月22日，被告人王永兴将300万元中的200万元出借给胡某1，约定月利率5%，扣除首月利息10万元后实际交付借款190万元。2013年1月8日，胡某1归还本金100万元。2013年11月14日，被告人王永兴向东阳农商银行归还贷款300万元，累计支付利息28.64万元。经查，自2012年11月22日至2013年11月14日，被告人王永兴就该笔借款累计从胡某1处收取利息47.2万元。转贷违法所得计37.328万元。在本案审判阶段，被告人王永兴家属已代为退出上述违法所得。 上述事实，由当庭列举并经庭审质证的证人蒋某、陆某、胡某1、胡某2、楼某、孙某的证言、公安机关调取的借款申请书、贷款合同、利息支付清单、银行交易明细、转账凭证、接受证据清单及会计账、情况说明、暂扣款票据、刑事判决书、罪犯档案资料、公安民警出具的户籍证明及被告人王永兴对上述事实所作的供述等证据证实，本院予以确认。 对于辩护人王晓凌提交的银行交易明细，经庭审质证认为，该材料与本案缺乏关联性，本院不予确认。 对于被告人王永兴及辩护人王晓凌在庭审中提出的辩解及辩护意见，经审理认为，证人胡某1的证言，证实其于2012年10月底向被告人王永兴提出借款400万元，约定月利率5%，被告人王永兴于2012年10月31日向其交付158.5万元，于2012年11月22日向其交付190万元，其有按约定支付利息；相关银行交易明细，证实被告人王永兴在2012年11月21日收到银行贷款300万元后，在次日即将其中190万元汇给胡某1，并按每月5%的高利收取利息。上述证据能够相互印证，足以认定被告人王永兴将银行贷款高利转贷给胡某1的事实。故被告人王永兴提出2012年10月，胡某1未向其借款400万元、其无高利转贷意识、未收取任何利息以及辩护人王晓凌提出王永兴办理涉案贷款并非为了收取利息的辩解及辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。涉案贷款由被告人王永兴向银行申请办理，贷款全部由其收取，由其决定出借，利息差额亦由其赚取，理应由其承担相应责任。故被告人王永兴及其辩护人王晓凌提出涉案贷款由其与王某康一人一半、出借款项是否全部属于王永兴等相关辩解及辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人王永兴以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已触犯刑律，构成高利转贷罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予支持。根据证人胡某1提供的会计账以及银行交易明细，被告人王永兴自2012年11月22日至2013年11月14日就涉案借款累计收取胡某1利息47.2万元，支付银行利息28.64万元，按其出借份额计算出相应利息为9.872万元，本院据此认定被告人王永兴违法所得为37.328万元。辩护人王晓凌对本案指控金额部分所提异议，理由成立，本院予以采纳。被告人王永兴在前罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现本案漏罪，依法应当对新发现的罪作出判决，并与前罪所判处的刑罚实行数罪并罚。被告人王永兴家属已代为退出违法所得，可对被告人王永兴从轻处罚。辩护人王晓凌据上所提辩护意见，理由成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第七十条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王永兴犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币四十万元；前罪犯受贿罪、职务侵占罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币四十万元，决定执行有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币八十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即服自2016年7月30日起至2023年4月29日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 二、暂存本院由被告人王永兴家属退出的人民币三十七万三千二百八十元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应上交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王伟侃 人民陪审员  胡正清 人民陪审员  陈良红 二〇二〇年九月二十五日 代书 记员  金凯莉