文书内容山东省济南高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0191刑初157号公诉机关济南市高新技术产业开发区人民检察院。被告人姚振华，女，1986年8月28日出生于山东省济南市，汉族，中专文化，华熙生物福瑞达希芸化妆品公司员工，户籍地济南市历城区，被羁押前住济南市历城区董家街道荀于村。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月15日取保候审，2019年11月7日被刑事拘留，同年12月13日被逮捕。现羁押于济南市看守所。济南市高新技术产业开发区人民检察院以济高新检一部刑诉[2020]121号起诉书指控被告人姚振华犯诈骗罪，于2020年7月27日向本院提起公诉，本院于同年7月28日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济南市高新技术产业开发区人民检察院指派检察员宋建军、吴雷、检察官助理张振华出庭支持公诉，被告人姚振华及其辩护人甘某到庭参加诉讼。现已审理终结。济南市高新技术产业开发区人民检察院指控：2014年9月至2019年11月，被告人姚振华虚构亲属生病、帮他人购买汽车、还贷和开展经营活动等事实，隐瞒四处举债、无还款能力、并未经营等真相，先后多次骗取被害人刘某、张某1、殷某1、殷某2、周某、闫某、张某2、侯某现金转账及贷款等，诈骗数额共计人民币40.932964万元，用于偿还个人债务及日常消费等。案发后，姚振华归还了诈骗周某的2.96814万元。具体事实如下：1.2018年11月至2019年11月，被告人姚振华认识被害人刘某后，通过向刘某借款并按期归还等方式取得刘某的信任，编造其哥哥开车撞了人、给妹妹买车等谎言，隐瞒四处举债、无还款能力等真相，骗取刘某现金转账、微粒贷、信用卡备用金等，扣除案发前已归还部分，诈骗16.695621万元。2.2018年10月至2019年9月，被告人姚振华认识被害人张某1后，通过与张某1做生意给予提成等方式取得张某1的信任，编造其弟媳倒信用卡、哥哥出事、给同学还贷款等谎言，隐瞒四处举债、无还款能力等真相，骗取张某1微粒贷、透支信用卡额度等，扣除案发前已归还部分，诈骗6.597211万元。3.2016年8月至2019年9月，被告人姚振华谎称其叫杨某，认识被害人殷某1并取得信任后，隐瞒真实身份，编造开理疗店让殷某1投资、妹妹怀孕流产、爷爷去世等谎言，隐瞒四处举债、无还款能力等真相，骗取殷某1现金转账、银行卡提现、POS刷卡交易等，扣除案发前已归还部分，诈骗6.732692万元。4.2019年2月至8月，被告人姚振华认识被害人殷某2后，通过与殷某2做海苔生意给予利润等方式取得殷某2的信任，编造给其朋友担保借钱等谎言，隐瞒四处举债、无还款能力等真相，骗取殷某2微粒贷、借呗、现金转账等，扣除案发前已归还的部分，诈骗4.5113万元。5.2018年1月至2019年9月，被告人姚振华认识被害人周某后，编造其有房产、存款等谎言取得周某的信任，隐瞒四处举债、无还款能力等真相，以其借用周某支付宝收款码为由骗取骗取周某账户借呗、以其手机没电为由借用周某手机开通信用卡财智金等手段，骗取19.476596万元，扣除案发前已归还的部分，能够认定为诈骗的数额为2.96814万元。姚振华于案发后归还了5.05万元，其中包含未认定为诈骗数额部分。6.2014年8月至9月，被告人姚振华认识被害人闫某后，通过向闫某借钱并按期归还等方式取得闫某的信任，编造其父亲患肝癌住院需要手术等谎言，隐瞒四处举债、无还款能力等真相，骗取闫某信用卡并刷卡，扣除案发前已归还部分，诈骗1.998万元。7.2019年9月，被告人姚振华认识被害人张某2后，编造其信用卡还款、交购房首付款等谎言，隐瞒四处举债、无还款能力等真相，骗取张某2现金转账1万元。8.2017年10月至2019年10月，被告人姚振华认识被害人侯某后，编造刷错单需要用被害人手机修改的谎言，隐瞒四处举债、无还款能力等真相，骗取侯某微粒贷0.4万元。2018年11月14日、2019年11月6日，被告人姚振华经侦查机关电话传唤到案后如实供述了自己的犯罪事实。被告人姚振华对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人的辩护意见是：被告人姚振华犯罪情节轻，主观恶性小，社会危害性不大，具有自首情节，当庭自愿认罪悔罪，建议在五年有期徒刑以下量刑。上述事实有经庭审举证、质证并确认的书证微信、支付宝、银行转账记录、专项审计报告、电子数据、证人石某、胡某等人的证言、被害人刘某、张某1等人的陈述、被告人姚振华的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人姚振华以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人姚振华经公安机关电话传唤到案后，如实供述自己罪行，构成自首，自愿认罪认罚，依法可从轻处罚，案发后赔偿被害人部分损失，可酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人姚振华犯诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月7日起至2025年5月6日止；罚金限判决生效后十日内缴清）。二、责令被告人姚振华于本判决生效后十日内向被害人刘某等退赔损失共计379648.24元（详见退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  台春香人民陪审员  魏芳萍人民陪审员  刘永红二〇二〇年九月二十一日法官助理尹金亮书记员窦钰婷附：退赔清单、相关法条退赔清单            序号              被害人姓名              退赔数额（元）                  1              刘相梅              166956.21                  2              张娜              65972.11                  3              殷君君              67326.92                  4              殷召丽              45413                  5              闫群群              19980                  6              张道涛              10000                  7              侯秀平              4000                  合计              379648.24      相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。