山东省青岛市市北区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0203刑初837号公诉机关山东省青岛市市北区人民检察院。被告人张刘辉，男，1991年4月5日出生于河南省太康县，汉族，大专文化，青岛某健康咨询有限公司（青岛某文化发展有限公司）法定代表人，户籍地河南省太康县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月26日被刑事拘留，同年3月22日被逮捕。现羁押于山东省青岛市第一看守所。辩护人苗佳，山东琴岛律师事务所律师。被告人郑钰茜，女，1989年3月24日出生于山东省青岛市，汉族，大专文化，青岛某健康咨询有限公司财务工作人员，户籍地青岛市市**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月2日被青岛市公安局市北分局刑事拘留，同年4月22日被取保候审，2020年4月22日被本院取保候审。辩护人范松建，山东环周（青岛）律师事务所律师。被告人王友翠，女，1986年6月22日出生于山东省莒县，汉族，初中文化，青岛某健康咨询有限公司业务员，户籍地山东省莒县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月18日被青岛市公安局市北分局刑事拘留，同年11月12日被青岛市公安局市，2019年11月12日被本院取保候审。辩护人孙明业，山东文卓律师事务所律师。被告人崔启阳，女，1991年5月24日出生于山东省平邑县，汉族，高中文化，青岛某健康咨询有限公司业务员，户籍地山东省临沂市平邑县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月15日被青岛市公安局市北分局刑事拘留，同年10月29日被取保候审，2019年10月29日被本院取保候审。青岛市市北区人民检察院以青市北检公刑诉［2019］635号起诉书指控被告人张刘辉、郑钰茜、王友翠、崔启阳犯非法吸收公众存款罪于2019年8月20日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案，青岛市市北区人民检察院指派检察员黄旻出庭支持公诉，上列被告人及辩护人到庭参加诉讼。本案在审理期间，公诉机关二次建议本院延期审理，并二次提请本院恢复审理。本案在审理期间，本院以不能抗拒的原因对本案中止审理，待影响本案继续审理的事由消除后又恢复审理。现已审理终结。青岛市市北区人民检察院指控，青岛某健康咨询有限公司、青岛某文化发展有限公司未经有关部门批准，在青岛市市北区通过散发传单、组织活动等方式公开宣传，以居家养老服务保障金等形式，承诺固定收益回报，向不特定公众非法吸收公众存款。被告人张刘辉自2017年7月注册成立青岛某健康咨询有限公司，2018年1月注册成立青岛某文化发展有限公司，并担任法定代表人，全面负责公司管理。截止2018年5月份，公司共非法吸收邴秀花、邴玉美等184名投资人的存款共计人民币12230000元。被告人郑钰茜自2018年1月起担任青岛某健康咨询有限公司出纳兼会计，负责收取投资客户的存款，给客户开收据、签订投资合同，每月根据工资表给业务员发放工资和提成。截止2018年5月份，郑钰茜共参与非法吸收成某琇等153名投资人的存款共计人民币6890000元。被告人崔启阳自2017年9月起担任青岛某健康咨询有限公司业务员，从事宣传、吸收投资人投资、协助签订投资合同等工作，并获取业务提成。截止2018年5月份，崔启阳共非法吸收高连某、王某1等7名投资人的存款共计人民币1710000元。被告人王友翠自2017年10月起担任青岛某健康咨询有限公司业务员，从事宣传、吸收投资人投资、协助签订投资合同等工作，并获取业务提成。截止2018年5月份，王友翠共非法吸收方明某等16名投资人的存款共计人民币1400000元。后被告人张刘辉、郑某2、崔启阳、王友翠被抓获到案。公诉机关认为，被告人张刘辉、郑钰茜、王友翠、崔启阳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且均系自然人犯罪。被告人张刘辉、郑钰茜、王友翠、崔启阳对公诉机关指控的事实均予以供认。被告人郑某2辩解称，其不负责签订合同，只负责相关财务工作。其只是负责领取空白合同发给业务员，并收回签好的合同定期向总部送达。被告人张刘辉的辩护人提出的主要辩护意见是，对公诉机关指控的犯罪金额有异议，因审计报告将涉案公司成立之前其他公司部分非法吸收公众存款的数额共计170余万元统计在内，该部分应予扣减。张刘辉主观恶性较小，其只是为了工作而盲目地参与了非法吸收公众存款犯罪，其主观上属于间接故意。其在最初很难察觉到是在从事犯罪。张刘辉虽系涉案公司的法定代表人但其并未参与决策，对其非法吸收的相关资金均上交上级公司。其本人轻信了上级公司的宣传参与了相关犯罪，到案后认罪态度较好，系初犯，应对其从轻、减轻处罚。被告人郑某2的辩护人提出的主要辩护意见是，郑某2在不知情的情况下参与了公司的相关犯罪，其本人缺乏金融方面的知识，其作为普通财务人员，所有工作均听从领导安排，在共同犯罪中系从犯。其在工作中只有相关薪金收入，并无提成。郑钰茜的父母身有残疾，其本人无前科，认罪认罚。被告人王友翠的辩护人提出的主要辩护意见是，本案被告人是以单位名义吸收公众存款，因此系单位犯罪，不应作为自然人犯罪。王友翠系初犯、主观恶性较小，案发后其接到铁路民警的通知自动到案如实供述罪行，系自首。依法应减轻处罚。经审理查明，被告人张刘辉于2017年7月注册成立青岛某健康咨询有限公司，后于2018年1月更名为青岛某文化发展有限公司，并担任法定代表人，全面负责公司管理。该公司未经有关部门批准，在青岛市市北区通过散发传单、组织活动等方式公开宣传，以居家养老服务保障金等形式，承诺月息9%-11%的高额固定收益回报，向不特定公众非法吸收公众存款。截止2018年5月份，该公司共非法吸收邴某花、邴某美等181名投资人的存款共计人民币1215万元，投资人损失11736546元。在该公司工作期间，被告人张刘辉共获工资、奖金、提成等134196.9元。被告人郑钰茜自2018年1月起担任青岛某健康咨询有限公司财务人员，负责收取投资客户的存款、给客户开收据，并负责领取空白合同下发给业务员，待业务员与客户签好合同后收回合同定期向总部送达，其还根据工资表给业务员发放工资和提成。截止2018年5月份，郑钰茜共参与非法吸收成某琇等153名投资人的存款共计人民币689万元。在该公司工作期间，被告人郑钰茜共获工资8038.38元。被告人崔启阳自2017年9月起担任青岛某健康咨询有限公司业务员，从事宣传、吸收投资人投资、签订投资合同等工作，并获取业务提成。截止2018年5月份，崔启阳共参与非法吸收高某2全、王某2等7名投资人的存款共计人民币171万元，投资人损失1579841元。在该公司工作期间，被告人崔启阳共获工资、奖金、提成等64208.84元。被告人王友翠自2017年10月起担任青岛某健康咨询有限公司业务员，从事宣传、吸收投资人投资、签订投资合同等工作，并获取业务提成。截止2018年5月份，王友翠共参与非法吸收方某宏等16名投资人的存款共计人民币140万元，投资人损失1362805元。在该公司工作期间，被告人王友翠共获工资、奖金、提成等20578.86元。后四被告人均被公安机关查获到案。以上事实有下列证据予以证实。1.书证（1）相关户籍证明证实，四名被告人的户籍信息，均已达到刑事责任年龄。（2）青岛市工商行政管理局私营企业登记信息查询结果证实，青岛某健康咨询有限公司法定代表人、负责人是张刘辉，营业期限自2017年7月21日起，经营范围：健康信息咨询、商务信息咨询、旅游信息咨询（不含旅行社经营业务）等。（3）相关居家服务合同证实，证人程某2等人在青岛某健康咨询有限公司（后改名青岛某文化发展有限公司）签订投资协议的情况。（4）相关收据证实，青岛某健康咨询有限公司（后改名青岛某文化发展有限公司）从客户手中收取投资款金额的情况。（5）青岛某健康咨询有限公司建设银行账户流水证实，该公司向某投资控股上海有限公司转账记录的情况；另有转账记录证实某投资控股上海有限公司向青岛某健康咨询有限公司转账工资、提成、管理奖的情况。（6）相关房屋租赁合同证实，青岛某健康咨询有限公司位于青岛市市北区的经营场所，系被告人张刘辉从赵某处租赁。租赁期限从2017年7月29日至2019年7月28日。（7）相关受案登记表、立案决定书、发破案经过、抓获经过证实，四被告人均系被抓获到案。（8）四名被告人的银行卡交易明细证实，各被告人在公司每月的工资待遇及提成情况。（9）公安机关的情况说明证实，关于“爱福家”由李某1书院路店转到洛阳路店的客户张某1法、王某2三、宋某1、宋巧某、张某1花、张某1琴、吕某芳、王某2义，经过再次询问，张某1法、宋某1、宋巧某、张某1琴、王某2义、张某1花已制作询问笔录。张某1花在笔录中证实，其并非由李某1店转到洛阳路店的客户，其在洛阳路店的投资为菱形投资。经公安机关电话询问王某2三，其表示自己身体不好，无法到派出所，其只记得在李某1书院路店投资1万元，后转到洛阳路店，其他记不清楚，且前言不搭后语。吕秋芳手机一直处于关机状态，未联系上。4.证人证言（1）证人程某1、黄某1、高某1、侯某1、胡某、薛某、纪某1、王某2阳、李某2奎、王某2华、赵某萍、赵某英、周某1、张某1英、李某2华、徐某1、马某1、郑某1、刘某李某2栋、刘振某田某华、张某李某2珍、徐某2、盛某夏某文、招某董某城、闫某、张某1、王某2生、张某1璇、段某刘某1甲关某华、石某、殷某梅、王某2英、邢某荣、夏某、刘某1梅、许某马某2华、刘某1欣、黄某2英、钟某郭某琼、王某2甲、吴某凤、徐某3暖、姜某1花、王某2芬、刘某1山、邴某美、孙某华、杨某香、隋某、孙某英、侯某2香、许某岳某、张某2、隋某苏、公某荣、肖某花、邴某花、迟某美、肖某民、李某2华、徐某3乐、徐某3洪、于某祥、孟某秀、郭某霞、秦某、周某2刚、李某2兰、王某2华、张爱某、杨某德、封某福、孙某英、杨某珍、高某2娟、陆某平、杨某华、王某2华、刘某1智、曲某福、管某利、张某1学、李某2花、李某2悦、崔某芳、王某2贞、刘某2、王某2芝、袁某本、刘某1儒、刘某1霞、张某3、彭某、胡某、张某1兰、张某4、关某兰、高某2珍、张某1花、刘某1霞、孟某男、王某2仁、王某2云、曲某先、成某珍、张某5、周某2绪、邵某洁、成某秀、徐某3让、李某2美、李某2孝、石某英、曲某申、姜某2、姜成某、石某山、王某2花、刘某1娟、楚某玲、程某3华、宋某2敏、邵某兰、袁某春、李某2昌、林某忠、张某1法、高某2云、崔某英、张某1琴、孙某功、郭某风、王某2民、赵某兰、李某2华、宋某2兰、冯某英、曲某华、李某2芬、王某2、王某2国、方某明、李某2香、陈某明、黄某2吉、于某华、马某2美、唐某、李某2、孙某华、张香某、王某2珊、闫某华、高某2芝、杨某喜、孙某兰、卢某信、权某花、吕某云、马某2国、张某1平、董某美、王某2林、马某2芝、张某1珍、王某2义、朱某芳、高某2金等证人证实，各名投资人通过亲朋介绍或者收到广告宣传单页等形式获知青岛某健康咨询有限公司（后改名青岛某文化发展有限公司）的投资项目，宣传投资后可以获得高额回报。后各名投资人分别与青岛某健康咨询有限公司签订居家服务合同后向该公司投资，部分投资人获得少量利息。至2018年5月该公司倒闭，大部分投资未能收回。（2）证人毛某的证言证实，其系青岛某健康咨询有限公司的客服人员。公安机关已经对该公司进行了搜查。（3）证人赵某的证言证实，其系青岛某健康咨询有限公司办公地点产权所有人。其曾经将房屋出租给被告人张刘辉进行经营使用。3.被告人的供述与辩解（1）被告人张刘辉的供述，其所在公司名称是青岛某健康咨询有限公司，企业类型有限责任公司，其系法定代表人，公司经营范围：健康信息咨询；商务信息咨询等，注册日期2017年7月21日，公司住所市**。后来南京公司总部（某投资控股（上海）有限公司）要求更名为青岛某文化发展有限公司，注册日期2018年1月12日。其于2018年3月26日向某投资控股（上海）有限公司书面提出要辞职，青岛区域的总经理姚某洲口头答应了。2018年5月份因为公司已无法归还投资人的投资款，很多投资人聚集在“爱福家”洛阳路某广场XX-XX号店门口催要投资款，其看情况控制不住了就离开了公司，2019年2月26日中午其去高新区开拓路沿街商铺去做业务推销（POS机）被民警当场抓获。某投资控股（上海）有限公司是青岛某文化发展有限公司的总公司，青岛某文化发展有限公司是这个公司在青岛的分店。因为“爱福家”为某投资控股（上海）有限公司的品牌，所以都简称为“爱福家”。“爱福家”是以居家养老和旅游还有网上购物的名义吸收的资金，针对不特定的人群以广告、宣传、发传单、报纸、新闻等形式进行宣传，不限制投资金额、投资期限也不限，而且每个月按照10%给投资人利息，还根据投资的数额不同奖励物品。其是店长，负责分公司全面管理；会计兼出纳是郑钰茜，她主要负责记账和给客户开具收款收据及公司费用支出；人事是刘某1乙，主要负责公司员工的合同福利待遇；行政是藏某，负责公司购买办公用品；业务员有王友翠，田某云，杨某，崔启阳，孟某叶，彭某，马某2纳，刘某1某，孟牟香；宋某2宇主要负责后勤电脑维修；前台是王某2君，负责接待客户和宣传。公司的记账凭证要找财务主管郑钰茜，收款收据应该在郑钰茜手里保管的。青岛某文化发展有限公司都是和客户签订《居家服务合同》，客户都是将投资款直接交给财务。公司除了以广告、宣传、发传单、报纸、新闻等形式进行宣传以外，业务员还按公司要求在公共广场发鸡蛋券吸引顾客，进行宣传介绍投资人投资，还有公司以组织旅游的方式对客户进行宣传投资。通常情况下都是投资人将投资款以现金方式或者刷卡方式直接交给财务，还有一种情况是投资人以现金或者转账形式将投资款转入到业务员的银行账户，投资人将投资款办理好之后，再由财务给投资人签订投资合同。下列投资人分别是:郭某琼4万元；王某25元万；吴某凤3元万；徐某3暖2万元；姜某1花7万元；王某2芬3万元；刘某1山3万元；邴某美2万元；孙某华12万元；杨某香2万元；李某2美5万元；李某2孝12万元；石某英6万元；曲某申1万元；姜某1英2万元；姜某1英31万元；石某山13万元；王某2花1万元；刘某1娟7万元；楚某玲8万元；程某3华3万元；郭某霞3万元；秦某7万元；周某2刚1万元；李某2兰1万元；王某2华2万元；张某1华2万元；杨某德15万元；封某福4万元；孙某英2万元；杨某珍8万元；高某2娟1万元；陆某平1万元；杨某华1万元；王某2华1万元；曲某先3万元；成某珍13万元；周某2绪14万元；邵某洁10万元；成某绣3万元；徐某3让1万元；王某2梅3万元；张某13万元；王某2生2万元；张某1璇7万元；段某香8万元；刘某1甲6万元；关某华2万元；石某1万元；殷某梅5万元；王某2英2万元；邢某荣8万元；夏某4万元；刘某1梅5万元；许某梅1万元；马某2华1万元；刘某1欣4万元；黄某2英1万元；钟某邦1万元；刘某1儒2万元；刘某1霞1万元；张某32万元；胡某1万元；张某1兰6万元；张某44万元；关某兰1万元；高某2珍3万元；张某1花20万元；刘某1霞1万元；孟某男19万元；肖某花1万元；邴某花1万元；迟某美2万元；肖某民2万元；李某2华8万元；徐某3乐2万元；徐某3洪1万元；于某祥3万元；孟某秀12万元；宋巧某2万元；王某2三1万元；权某花13万元；吕某云1万元；马某2国9万元；张某1平1万元；宋某110万元；董某美1万元；宋某2敏6万元；邵某兰4万元；袁某春3万元；李某2昌2万元；林某忠4万元；王某2芳6万元；张某1法39万元；高某2云5万元；崔某英5万元；张某1琴16万元；程某3伟1万元；孙某功6万元；王某2林1万元；王某2民15万元；赵某兰3万元；李某2华4万元；尹某珍1万元；宋某2兰2万元；纪某2芳10万元；冯某英14万元；王某2美11万元；马某2芝16万元；吕某芳6万元；张某1珍1万元；王某2义7万元；杨某喜2万元；张某1平1万元；孙某兰1万元；王某2林1万元；卢某信2万元；朱某芳1万元；高某2全3万元；程某116万元；黄某11万元；高某13万元；侯某12万元；胡某甲1万元；薛某4万元；纪某13万元；王某2阳5万元；刘某1智4万元；曲某福28万元；管某利9万元；张某1学2万元；李某2花8万元；李某2悦2万元；崔某芳7万元；王某2贞2万元；刘某1英1万元；王某2芝1万元；袁某本17万元；李某2奎1万元；王某2华20万元；赵某萍2万元；赵某英1万元；周某11万元；张某1英3万元；李某2华4万元；徐某12万元；马某11万元；郑某16万元；刘某1乙4万元；李某2栋10万元；刘某1英5万元；田某华27万元；张某1芝6万元；李某2珍4万元；盛某英1万元；夏某文1万元；招某玲13万元；董某城1万元；闫某卫3万元；隋某5万元；孙某英2万元；候某香1万元；许某永4万元；岳某5万元；张某1芳10万元；隋某苏21万元；公某荣2万元。以上人员及相关金额就是其公司吸收投资的客户及金额。其在公司每月工资6000元-7000元，每月工资都是某投资控股（上海）有限公司先转账到公司账户，再由公司账户转账到其个人账户上，其还想赚业务提成。其的工资是从2017年7月20日开始领取至2018年4月20日结束，记不清拿了多少提成，每个月的提成都算在工资里面了，大约是2-3万元左右的提成,其都消费了。郑钰茜是公司唯一的财务人员，公司所有业务员拉来的资金交到她手里，她给客户出收据。每一个业务员都带着客户和拉来的资金到她这里，她给写收据并盖章，然后给每个业务员记账证实他们每个人的业绩。她再把当天的钱交给其，其存到公司的账上，她用网上银行将钱转到南京总公司。她还负责公司每一个员工的工资和提成的发放，总部每个月都给其所在分部打钱，这些钱有的是工资和提成，有的是客户投资的利息，按照公司规定的比例和数额由她给员工分别发放。郑钰茜不负责对外拉投资，她只负责让每个业务员拉的投资所签订的合同生效，收据都是她签字盖章，合同也是她负责盖章。公司与客户签订的居家养老合同内容她肯定明知。郑钰茜月收入只有3500元。崔启阳和王友翠都是公司的业务员。她俩在公司负责发鸡蛋票吸收客户、招待客户、联系客户、维护客户，做好公司安排的宣传工作。如果客户需要投资，她俩就带领客户到公司财务郑钰茜处，由客户将投资款交给郑钰茜。她俩工资都是每月3500元，外加业务提成，提成为她们名下每个投资客户投资款的1%。全青岛市爱福家公司的业务员接到客户工作模式都相同。合同内容为居家养老，如果客户不选择去养老院，存到爱福家的钱就按每个月给客户返还9%利息或10%利息或11%利息，利息高低是根据客户的投资额度大小来区别对待，同时客户享受爱福家的旅游项目与每个月的日常生活用品，如鸡蛋、大米、洗衣液等。其偶尔会给业务员分配投资人，但主要是靠业务员自己出去拉投资人。投资人主动来公司投资的，其公司也会分给当班的业务员，以提高他们的工作积极性，并且提成会算在她们每个人名下。（2）被告人郑钰茜的供述，其于2018年1月20日左右到公司入职，于2018年5月初离职，2018年5月初公司人事主管刘某1乙告诉其公司倒闭了，公司老总拿着公司的钱跑了，刘某1乙就将其解聘了。其在青岛58同城网应聘的职务就是出纳，人事刘某1乙给其面试，面试以后其就干出纳了。其的硬性职务是出纳，兼职做会计工作。公司所有业务员都带着客户和拉来的资金到其这里，其给客户出收据并盖章。然后给每个业务员记账，证实他们每个人的业绩。其每天把当天收的钱交给经理张刘辉，张刘辉将钱存到公司账上，其再用网上银行将公司的钱转到南京总公司。其还负责公司每个员工的工资、提成的发放。其大约每天都汇总账目发给青岛的总出纳主管曹某某，没见过她本人，只通过360云盘上传。总部每个月都给其分部打钱，这些钱有的是员工的工资和提成，有的是客户投资的利息，按照公司规定的比例和数额其给他们分别发放。其公司的业务是以居家养老为名义，并以高额的利息为诱饵吸收客户的存款，每月返还客户一定的利息，并定期组织旅游、做游戏等小活动，发放奖品吸引客户。“爱福家”是以居家养老和旅游还有网上购物的名义吸收的资金，针对不特定的人群以广告、宣传、发传单、报纸、新闻等形式进行宣传，不限制投资金额、投资期限也不限，投资额越高利率越高，利率达到13.5%封顶，还根据投资的数额不同奖励物品。其所在公司店长是张刘辉，他主要负责公司的全面管理；其是公司出纳兼会计，主要负责记账和给客户开具收款收据及公司费用支出；人事是刘某1乙；行政是藏某；业务员主管田牟云，崔启阳；宋某2宇主要负责后勤电脑维修；业务员有王友翠、杨某、孟某叶等人；前台是王某2君。客户投资的具体流程其不清楚，其只负责收钱。青岛某健康咨询有限公司银行账户开设在中国建设银行郑州路支行，在洛阳路和商丘路交叉口的农业银行也办了一个银行账号，但是自办理后一直都没有使用过，有些合同的盖章是某公司财务专用章，但使用的都是青岛某健康咨询有限公司的银行账户。其自2018年1月份入职至公司倒闭，在此期间产生的业务是其经手办的，具体多少记不住了。有一批人是在李某1投资的，因为当地店倒闭，所以李某1有一些投资人到其公司换的合同，也是其经手盖的章。其的工资是从2018年2月20日开始领取的，到2018年4月20日结束。其的固定工资是3500元，去掉五险一金还剩3000元多一点，其没有提成与奖金。每月的工资都是某投资控股（上海）有限公司先转账到其所在的公司账户，再由公司账户按照工资表转账到个人账户上。其负责盖章的合同名称是《居家服务养老合同》，合同内容是投资人投资本公司后，如果选择在本公司养老，公司提供养老院，如果不选择在本公司养老，公司会根据投资金额多少，分别每月返还投资总额的9%或10%或11%的利息。其还负责统计每一个业务员拉来投资款的金额，用于给他们发放提成，计算比例。王友翠拉了存款大约有100多万人民币，具体金额其记不清了。崔启阳是业务组长，她拉来的存款都是和她小组内的成员互相交织，其分不清具体哪些是崔启阳拉来的。张刘辉好像也拉存款，具体拉来多少人多少金额其记不清了。所有投资人的存款其都转到了南京总公司，截止到2018年4月份，青岛某健康咨询有限公司账户内已经没有钱了。（3）被告人王友翠的供述，2018年5月份因为公司涉嫌非法吸收公众存款已经无法归还投资人的投资款，很多投资人聚集在“爱福家”洛阳路某广场XX-XX号店门口催要投资款，店长张刘辉已经逃匿了。其于5月8日离开公司后躲藏在家中，2018年10月18日10时许，其当时在城阳区意墅湾其朋友店里玩，其接到一个自称青岛铁路公安民警的电话确认其身份和位置后，11时许铁路公安民警来到意墅湾其朋友店里把其带走。青岛某健康咨询有限公司法定代表人张刘辉，住所地青岛市市**，成立日期2017年7月21日，经营范围：健康信息咨询，商务信息咨询。某投资控股（上海）有限公司是青岛某健康咨询有限公司的总公司，青岛某健康咨询有限公司只是这个公司在青岛的分店。“爱福家”是以居家养老和旅游还有网上购物的名义吸收的资金，针对不特定的人群以广告、宣传、发传单、报纸、新闻等形式进行宣传，不限制投资金额、投资期限也不限，而且每个月按照10%给投资人利息，还根据投资的数额不同奖励物品。该公司店长是张刘辉，负责公司的全面管理；会计兼出纳是郑钰茜；人事是刘某1乙；行政是藏某；业务员有其以及田某云、杨某、崔启阳等人，业务员主要负责拉客户存款；前台是王某2君，客户将投资款直接交给财务。公司除了以广告、宣传、发传单、报纸、新闻等形式进行宣传以外，其业务员还按照公司要求在公共广场发鸡蛋券优惠吸引顾客，进行宣传介绍投资人投资，公司还以组织旅游的方式对客户进行宣传投资。通常情况下都是投资人将投资款以现金方式或者刷卡方式直接交给财务，还有一种情况是投资人以现金或者转账形式将投资款转入到业务员的银行账户，投资人将投资款办理好之后，再由财务给投资人签订投资合同。其记不清楚拿了多少提成，每个月的提成都算在工资里面了，具体每个客户提成多少钱其也不清楚，其每个月工资扣完保险是3100元左右。其没有离职，2018年青岛某健康咨询有限公司案发后其就自动不干了，最后两个月的工资都没有开。每个月15日-20日爱福家给其发工资，提成是客户投资金额的1%。公司经理张刘辉和主管崔启阳安排其的工作，其的工作也是向张刘辉和崔启阳汇报。其名下的投资人中共16人，分别是马某2美、方某宏、黄某2吉、王某2珊、张某1美、王某2兰、孙某华、张某1珍、李某2、唐某、李某2香、于某华、陈某明、闫某华、高某2芝、刘某1兰。这些投资人的投资金额其确认，没有异议，他们都有收据。客户来投资，其就带领客户到财务人员郑钰茜处，由客户将投资款交给郑钰茜，郑钰茜给客户开收据，并且在合同上盖公章，合同才生效。合同内容为居家养老，如果客户不选择去养老院，存到爱福家的钱就按照每个月给客户返还9%-11%利息，利息高低是根据客户的投资额度大小来区别对待，同时客户享受爱福家的旅游项目与每个月的日常生活用品，如鸡蛋、大米、洗衣液等。全部青岛市爱福家的业务员接待客户等工作模式都相同，崔启阳跟其工作性质一样。李某1爱福家倒闭以后没有客户转到其的名下。郑钰茜在爱福家的职务是财务人员，她在爱福家的工作内容是收钱、点钱、开收据，合同盖章，并统计每个业务员拉到公司的投资额，每月按照投资额的固定比例给业务员发提成。（4）被告人崔启阳的供述，2018年5月份因为公司涉嫌非法吸收公众存款无法归还投资人的投资款，很多投资人聚集在“爱福家”洛阳路某广场XX-XX号店门口催要投资款，当时店长张刘辉已经逃匿了，其是最后一个离开的青岛某健康咨询有限公司的人。其离开公司后躲藏在青岛市市区寻找工作，于2018年10月15日22时在市北区鞍山二路XX号X号楼X单元XX户租住的房屋内被铁路公安抓获。青岛某健康咨询有限公司法定代表人张刘辉，住所地青岛市市**，成立日期2017年7月21日，经营范围：健康信息咨询，商务信息咨询。爱福家”是以居家养老和旅游还有网上购物的名义吸收的资金，针对不特定的人群以广告、宣传、发传单、报纸、新闻等形式进行宣传，不限制投资金额、投资期限也不限，而且每个月按照10%给投资人利息，还根据投资的数额不同奖励物品。该公司店长是张刘辉，主要负责公司的全面管理；会计兼出纳是郑钰茜；人事是刘某1乙；行政是藏某；业务员有其以及田某云、杨某、王友翠等人，业务员主要负责拉客户存款；前台是王晓君。公司除了以广告、宣传、发传单、报纸、新闻等形式进行宣传以外，业务员还按照公司要求在公共广场发鸡蛋券优惠吸引顾客，进行宣传介绍投资人投资，公司还以组织旅游的方式对客户进行宣传投资。通常情况下都是投资人将投资款以现金方式或者刷卡方式直接交给财务，还有一种情况是投资人以现金或者转账形式将投资款转入到业务员的银行账户，再由业务员将款转到公司账户内，投资人将投资款办理好之后，在由财务给投资人签订投资合同。其经手拉的存款有王某2国3万元，李某2芬6万元，王某250万元，王某2云3万元，曲某华82万元，共计144万元。其一共赚了2万余元的提成奖励。其于2017年9月份来到洛阳路XX-XX号爱福家工作的。每天其的工作都向经理张刘辉汇报，张刘辉是其直接领导。每个月的15日至20日经理张刘辉给业务员发工资，由财务郑钰茜打到各人银行卡里。工资为底薪2000元左右，提成都是由经理张刘辉来计算。每次客户要投资其都带着客户找到财务郑钰茜，由客户将投资款交给郑钰茜，郑钰茜当面点钱，金额无误的情况下将收据与合同交给客户。全青岛市爱福家的业务员接待客户等工作模式都相同，每个人来到爱福家工作时都有培训。王友翠跟其一样是业务员，负责的工作内容也和其一样。郑钰茜在爱福家的职务为财务，在爱福家的工作内容是收钱、点钱、开收据，给客户合同。4.“青岛某健康咨询有限公司非法吸收公众存款案”专项审计报告证实，经审计“青岛某健康咨询有限公司非法吸收公众存款案”被告人张刘辉、崔启阳、王友翠、郑钰茜共涉及投资人184人，非法吸收存款金额12230000元，已返还投资人413454元，投资人损失11816546元。其中被告张刘辉涉及投资人184人，非法吸收存款金额12230000元，已返还投资人413454元，投资人损失11816546元；被告人崔启阳涉及投资人7人，非法吸收存款1710000元，已返还投资人130159元，投资人损失1579841元；被告人王友翠涉及投资人16人，非法吸收存款1400000元，已返还投资人37195元，投资人损失1362805元；被告人郑钰茜作为青岛某健康咨询有限公司会计在任职期间收取投资款6890000元。5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录（1）被告人张刘辉的辨认笔录证实，其辨认了同案人郑钰茜、王友翠、崔启阳。（2）相关搜查笔录证实，公安机关对洛阳路爱福家公司进行搜查，未发现可疑物品。（3）被告人郑钰茜的辨认笔录证实，其辨认了同案人张刘辉、崔启阳、王友翠，并辨认了公司地点。（4）被告人崔启阳的辨认笔录证实，其辨认了同案人郑钰茜、张刘辉、王友翠、投资人王某2国、李某2芬、王某2、王某2云、田某华，并辨认了公司地点。（5）被告人王友翠的辨认笔录证实，其辨认了同案人张刘辉、崔启阳、郑钰茜以及投资人闫某华、王某2珊、王某2兰、陈某明、张某1珍、马某2美、李某2香、唐某、李某2、于某华、黄某2吉、刘某1兰、张某1美，并辨认了公司地点。以上证据经庭审质证，均能相互印证。在本院审理期间，被告人郑钰茜退交违法所得人民币8038.38元；被告人王友翠退交违法所得人民币20578.86元；被告人崔启阳退交违法所得人民币64208.84元。本院认为，被告人张刘辉、郑钰茜、王友翠、崔启阳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，四被告人均应予惩处。在张刘辉分别与郑钰茜、王友翠、崔启阳所参与的共同犯罪中，被告人张刘辉系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人郑钰茜、王友翠、崔启阳均系从犯，均应减轻处罚。公诉机关指控的事实及罪名正确，本院予以支持。关于公诉机关指控张刘辉非法吸收公众存款的数额，经查，其中投资人张某1三、张某1花、吕某芳三人，目前无法证实确系在青岛某健康咨询有限公司投资，以上投资人涉及金额共计8万元，应自张刘辉的犯罪数额中予以扣减。关于被告人郑某2所提其只负责相关财务工作等辩解意见，经查不影响对其行为性质的认定。关于被告人张刘辉的辩护人所提涉案公司成立之前部分非法吸收公众存款170余万元应予扣减，经查，青岛某健康咨询有限公司成立日期为2017年7月，但多名证人均证实该公司于2017年7月之前已经开始吸收存款业务，辩护人所提以上170余万元所涉及投资人共计20余笔业务中，部分证人证实确系在洛阳路青岛某健康咨询有限公司投资，部分证人证实原先在李某1店投资后又转单至洛阳路店，仅有张某1三、张某1花、吕某芳三人无法证实确系在青岛某健康咨询有限公司投资，因此以上三人的投资数额应予扣减，其他数额不应扣减。关于张刘辉的辩护人所提张刘辉主观恶性较小、属间接故意的辩护意见，经查没有法律依据，本院不予采纳；关于张刘辉的辩护人所提张刘辉未参与决策，非法吸收的资金均上交上级公司，到案后认罪态度较好等辩护意见，本院在量刑中均予以考虑。关于被告人郑某2的辩护人所提郑某2缺乏金融知识，听从领导安排等辩护意见，经查，不影响对其行为性质的认定。关于其辩护人所提郑某2系从犯、只有薪金收入、无前科、认罪认罚等辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人王友翠的辩护人所提王友翠系单位犯罪的辩护意见，经查，王友翠的工作单位成立后，以实施非法集资犯罪为主要活动，不应以单位犯罪论处；关于其辩护人所提王友翠系自首的辩护意见，经查该虽接民警的通知，但未自动到案，不符合自首的法律规定，以上辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人所提其他辩护意见，本院在量刑中已予以考虑。四被告人到案后如实供述犯罪事实，依法均可从轻处罚。被告人郑钰茜、王友翠、崔启阳均能退交违法所得，根据其在共同犯罪中所起作用及悔罪表现，依法可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张刘辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月26日起至2023年2月25日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）被告人郑钰茜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万五千元，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）被告人王友翠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）被告人崔启阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、被告人郑钰茜退交违法所得人民币8038.38元；被告人王友翠退交违法所得人民币20578.86元；被告人崔启阳退交违法所得人民币64208.84元，均按比例发还各集资参与人。三、继续追缴被告人张刘辉违法所得134196.9元，按比例发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  厉建军人民陪审员  赵景溪人民陪审员  汪 丽二〇二〇年九月十八日书 记 员  王晓冬