浙江省宁海县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0226刑初455号 公诉机关浙江省宁海县人民检察院。 被告人潘海明，男，1984年2月13日出生于浙江省宁海县，汉族，中共党员，大专文化程度，农民，住浙江省宁海县。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2019年10月22日被宁海县公安局刑事拘留，同年11月14日变更为取保候审。 辩护人郑益挺，浙江跃龙律师事务所律师，由宁海县法律援助中心指派。 浙江省宁海县人民检察院以宁检刑诉〔2020〕1524号起诉书指控被告人潘海明犯诈骗罪，于2020年9月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁海县人民检察院指派检察员崔隽雍出庭支持公诉，被告人潘海明及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2018年12月，赖勤琦（另案处理）出资以宁波市甬巨信息科技有限公司名义委托他人开发了“花蜜蜂”网络放贷软件，并租用浙江省宁波市海曙区集市港镇聚才路1058号宁波艾维实业有限公司厂区二楼为办公地点，先后纠集被告人潘海明、蒋单益、杨哲峰、严正直、唐佳飞、童益飞、汪维山（均已判决）等人，以“花蜜蜂”为平台，以网络放贷名义，进行“套路贷”犯罪活动，形成了以赖勤琦为首要分子，以蒋单益为重要成员，被告人潘海明、杨哲峰、严正直、唐佳飞、童益飞、汪维山为成员的恶势力犯罪集团。该犯罪集团成员分工明确，赖勤琦为公司负责人，提供资金，负责“花蜜蜂”平台的运作、人员管理及收益；被告人潘海明系公司股东（持有18%干股），为平台筹措资金，提供银行卡供网贷平台放款和提现；蒋单益为催收负责人，主管放贷资金的催收工作；杨哲峰、严正直负责“花蜜蜂”放贷平台的客户“引流”，监控“引流”质量并与承接“引流”服务的公司进行对接；唐佳飞、童益飞、汪维山等人专事催讨贷款工作。 自2018年12月29日至2019年3月23日，以赖勤琦为首要分子的恶势力犯罪集团，以“低息、无抵押、无担保、放款快”等为诱饵，诱使社会不特定人员到“花蜜蜂”网络放贷平台借款，以审核借款人借款资质为名，读取借款人手机通讯录等信息，为后续恶意催收做准备；巧立名目，以收取手续费、利息等为名，先期扣除借款总额约30%的费用，虚增借款金额。借款周期为7天，但并未事前告知借款周期包括借款和还款当日，故意缩短实际借款时间。若借款人到期无能力归还借款，则向借款人收取续期费或逾期费，恶意垒高借款人债务。催讨借款时，该犯罪集团成员则通过电话滋扰、辱骂、威胁借款人及其亲友，使借款人心理产生恐惧，迫使借款人支付高额费用并归还虚高贷款金额。具体犯罪事实如下： 2018年12月，被告人潘海明为谋取非法利益，在明知以赖勤琦为首要分子的恶势力犯罪集团以该软件为放贷平台通过小额放贷进行“套路贷”犯罪活动的前提下，在网贷平台初创阶段，为赖勤琦向张开宇借款牵线搭桥，使放贷平台得以注入资金人民币100万元，并提供其本人的民生银行卡（卡号：6226××××7465）、光大银行卡（卡号：6226××××7322）、工商银行卡（卡号：6215××××5683）等用于经营花蜜蜂网贷平台，获利人民币30000元。2018年12月29日至2019年3月23日期间，“花蜜蜂”网络放贷平台，诱使林某（宁海籍）、李某4、张某7、高某、魏某、蒋某等全国各地16308名被害人向“花蜜蜂”放贷平台借款，放贷额度从500元至3000元不等，每笔借款周期为7天。在借款人到期无能力偿还时，借款人需向“花蜜蜂”放贷平台再支付借款总额约30%的费用办理续期，延长借款期7天。到期未偿还，也未办理续期的，则加收逾期费，致借款人的债务被恶意垒高。若借款人多次借款或多次续期后均按期归还的，“花蜜蜂”放贷平台则以给借款人提高借款额度的方式，诱使借款人继续借款。通过上述非法放贷手段，以赖勤琦为首的恶势力犯罪集团共骗得合计人民币22335566.64元，欲诈骗人民币5051405.80元未得逞。 为证明上述事实，公诉机关提交了被告人潘海明的供述，同案人赖勤琦、杨哲峰、严正直、蒋单益、唐佳飞、童益飞、汪维山的供述，证人虞某、储某、杨某2、张开宇、钟某的证言，辨认笔录及照片，被害人施某、刘某1、汪某、王某1、施展宏、翁某、李某1、金某1、黄某、高某、魏某、刘某2、郑某、吴某1、吴某2、王某2、傅某、陈某1、粟文斌、吴某3、周某、张某1、林某、舒某、应某、徐某、张某2、尤某1、左某、尤某2、蒋某、陆某、张某3、宋某、朱某、李某2、缪某、张某4、孔某、王某3、吕某、张某5、张某6、孙某、苏某、陈某2、潘某、李某3、刘某3、张某7、李某4、杨某1、李某5、李某6、万某、张某8、张某9、王某4、方某、操金金、李某7、金某2的陈述，银行卡交易记录，宁波甬巨信息科技有限公司第三方交易平台交易明细及注册会计师执行商定程序的报告，通话记录，到案经过，营业执照副本，刑事判决书，人口信息表等证据证实。公诉机关认为，被告人潘海明系恶势力犯罪集团一般成员，其伙同他人以非法占有为目的，利用互联网，采用虚构事实，隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人潘海明在诈骗犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚；在部分诈骗犯罪中已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚；能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，可以从轻、从宽处罚，建议对其判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金。 被告人潘海明对起诉指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人郑益挺提出被告人潘海明系从犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，退缴赃款，建议对其减轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控基本一致。另查明，2019年10月22日，被告人潘海明被公安机关抓获归案。审理期间，被告人潘海明向本院退缴违法所得人民币三万元。 本院认为，被告人潘海明伙同同案人赖勤琦、蒋单益、唐佳飞、童益飞、汪维山、杨哲峰、严正直等人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，采用诈骗、滋扰、恐吓等手段多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团，其中，同案人赖勤琦系集团首要分子，同案人蒋单益系重要成员，被告人潘海明及同案人唐佳飞、童益飞、汪维山、杨哲峰、严正直系一般成员。被告人潘海明伙同他人以非法占用为目的，利用电信网络，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人潘海明诈骗犯罪数额以犯罪既遂部分计算，未遂部分作为量刑情节考虑。被告人潘海明在共同犯罪中起辅助或次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人潘海明能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，退缴赃款，可以从轻、从宽处罚。根据被告人潘海明的犯罪情节及悔罪表现，依法可宣告缓刑。辩护人郑益挺对此所提出的从轻、减轻处罚辩护意见成立，予以采纳。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。违法所得财物，予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人潘海明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 二、退缴在案的违法所得人民币三万元，予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  舒骥威 人民陪审员  葛安丁 人民陪审员  张 猛 二〇二〇年九月九日 代书 记员  **云