浙江省杭州市余杭区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0110刑初154号公诉机关浙江省杭州市余杭区人民检察院。被告人洪春江，男，1984年11月1日生，汉族，初中文化程度，住福建省三明市泰宁县。因本案于2019年7月10日被刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。辩护人陆燕子（杭州市余杭区法律援助中心指派），浙江阡与陌律师事务所律师。被告人叶莉，女，1986年8月30日生，汉族，初中文化程度，住浙江省杭州市余杭区。因本案于2019年7月10日被刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现押于杭州市桐庐县看守所。辩护人冯珊（杭州市余杭区法律援助中心指派），浙江金宏律师事务所律师。被告人岑源，男，1980年12月2日生，汉族，初中文化程度，住云南省文山壮族苗族自治州广南县。因本案于2019年7月10日被刑事拘留，同年8月14日被逮捕，2020年5月9日被取保候审。辩护人於丹（杭州市余杭区法律援助中心指派），浙江千寻律师事务所律师。杭州市余杭区人民检察院以杭余检三部刑诉[2020]39号起诉书、杭余检三部刑变诉[2020]1号变更起诉决定书指控被告人洪春江犯信用卡诈骗罪、诈骗罪、买卖身份证件罪、被告人叶莉犯诈骗罪、被告人岑源犯信用卡诈骗罪，分别于2020年2月14日、同年6月24日向本院提起公诉。本院依法简易程序，后转为普通程序，公开开庭审理了本案。杭州市余杭区人民检察院指派检察员高瑛出庭支持公诉。被告人洪春江及其辩护人陆燕子、被告人叶莉及其辩护人冯珊、被告人岑源及其辩护人於丹到庭参加诉讼。现已审理终结。杭州市余杭区人民检察院指控：一、信用卡诈骗罪、诈骗罪事实2019年5月至7月，被告人洪春江纠集被告人叶莉、岑源，在杭州市余杭区××街道××大厦××室通过电话联系被害人，加被害人微信，以帮被害人办理银行贷款为由，骗取被害人的银行卡号、密码等银行卡信息资料，通过中国民生银行“跨行通”业务或者其他银行类似业务绑定被害人的其他银行卡并转账，骗取被害人叶某人民币9885元、被害人何某人民币9987元、被害人祁某人民币9987元、被害人郑某人民币9987元、被害人黄某人民币19965元，共计人民币59811元。被告人洪春江、叶莉因在上述环节中向被害人薛某、肖某、段某骗取验证码不成，被告人洪春江、叶莉虚构款项会在贷款发放后退回，致使被害人薛某、肖某、段某分别主动将9987.6元、9987.65元、9987.5元转至洪春江控制的银行卡内。其中，被告人叶莉参与涉被害人薛某、肖某、段某的3起犯罪，涉嫌诈骗金额29962.75元，被告人岑源参与涉被害人祁某的1起犯罪，涉嫌信用卡诈骗金额9987元。案发后，被告人洪春江的家属已经代为退赃各被害人并取得被害人谅解。二、买卖身份证件罪事实2019年，被告人在网络上购买了他人的身份证、银行卡、Ｕ盾、手机卡（俗称“四件套”）。公安机关在被告人洪春江位于杭州市余杭区××街道××大厦××室的办公地点扣押到名为“易正强”（身份证号码：430103196404××××）、“黄海利”（身份证号码：42028119840820727Ｘ）、“王雄峰”（身份证号码：513723199908××××）、“顾顺顺”（34032119880909085Ｘ）、“陈大洋”（511723200203163310）的5张身份证。经杭州市公安局余杭区分局鉴别，上述名为“王雄峰”、“陈大洋”、“顾顺顺”、“黄海利”的身份证系假证，名为“易正强”的身份证系真证。据以指控的证据有书证；被害人陈述；勘验笔录；视听资料、电子数据；被告人的供述和辩解等。公诉机关认为，被告人洪春江、岑源的行为均已构成信用卡诈骗罪，其中被告人洪春江犯罪数额巨大；被告人洪春江、叶莉的行为均已构成诈骗罪，被告人洪春江的行为又构成买卖身份证件罪，被告人洪春江应数罪并罚。被告人洪春江、叶莉、岑源均具有如实供述的处罚情节，且均自侦查阶段其自愿认罪认罚，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二百八十条第三款、第六十七条第三款、第六十九条之规定惩处，建议对被告人洪春江犯信用卡诈骗判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，犯诈骗罪判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万五千元，犯买卖身份证件罪判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元，三罪并罚，建议执行有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元；对被告人叶莉犯诈骗罪判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万五千元；对被告人岑源犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。被告人洪春江、叶莉、岑源对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人洪春江辩护人提出，被告人洪春江归案后如实供述罪行，且自愿认罪认罚，认罪态度较好，且被告人洪春江亲属代为退赔被害人经济损失并获得谅解，请求对被告人洪春江从轻处罚。被告人叶莉的辩护人提出，被告人叶莉在共同犯罪中系从犯，且归案后如实供述了犯罪事实，认罪认罚，被告人叶莉的主观恶性较小，各被害人的经济损失已经得到弥补，造成的社会危害较小，又系初犯、偶犯，请求对被告人叶莉从轻处罚。被告人岑源的辩护人提出，被告人岑源在共同犯罪中系从犯，且归案后如实供述罪行，认罪悔罪，被害人的经济损失已经得到弥补，又系初犯、偶犯，主观恶性较小，请求对被告人岑源从轻处罚。经审理查明：一、信用卡诈骗罪、诈骗罪事实2019年5月至7月，被告人洪春江纠集被告人叶莉、岑源，在杭州市余杭区××街道××大厦××室通过电话联系被害人，加被害人微信，以帮被害人办理银行贷款为由，骗取被害人的银行卡号、密码等银行卡信息资料，通过中国民生银行“跨行通”业务或者其他银行类似业务绑定被害人的其他银行卡并转账，骗取被害人叶某人民币9885元、被害人何某人民币9987元、被害人祁某人民币9987元、被害人郑某人民币9987元、被害人黄某人民币19965元，共计人民币59811元。被告人洪春江、叶莉因在上述环节中向被害人薛某、肖某、段某骗取验证码不成，被告人洪春江、叶莉虚构款项会在贷款发放后退回，致使被害人薛某、肖某、段某分别主动将9987.6元、9987.65元、9987.5元转至洪春江控制的银行卡内。其中，被告人叶莉参与涉被害人薛某、肖某、段某的3起犯罪，涉嫌诈骗金额29962.75元，被告人岑源参与涉被害人祁某的1起犯罪，涉嫌信用卡诈骗金额9987元。案发后，被告人洪春江由亲属代为退赃各被害人经济损失并取得部分被害人的谅解。另查明，被告人叶莉的个人违法所得人民币8000元，被告人岑源的个人违法所得人民币3500元。二、买卖身份证件罪事实2019年，被告人洪春江在网络上购买了他人的身份证、银行卡、Ｕ盾、手机卡（俗称“四件套”）。公安机关在被告人洪春江位于杭州市余杭区××街道××大厦××室的办公地点扣押到名为“易正强”（身份证号码：430103196404××××）、“黄海利”（身份证号码：42028119840820727Ｘ）、“王雄峰”（身份证号码：513723199908××××）、“顾顺顺”（34032119880909085Ｘ）、“陈大洋”（511723200203163310）的5张身份证。经杭州市公安局余杭区分局鉴别，上述名为“王雄峰”、“陈大洋”、“顾顺顺”、“黄海利”的身份证系假证，名为“易正强”的身份证系真证。另查明，案发后，公安机关自被告人洪春江处查获作案用苹果5Ｓ手机1部、ｖｉｖｏＹ69Ａ手机1部、ＯＰＰＯ手机1部、ｖｉｖｏＹ33手机1部（ＳＩＭ卡，手机背面写有“130××××7085徐州”字样）、ＪＬＰＡＹ1个、拉卡拉手机收款宝1个、ｖｉｖｏＹ31Ａ手机1部（无ＳＩＭ卡）、苹果6手机1部（无ＳＩＭ卡）、杂牌手机1部（无ＳＩＭ卡）、华为手机1部（无ＳＩＭ卡）、诺基亚1682Ｃ手机2部（均无ＳＩＭ卡）、诺基亚1110Ｉ手机3部（均无ＳＩＭ卡）、工作证2张（姓名：张强、张丽丽）、中国银行Ｕ盾1个（序列号：955662Ａ006994932）、ＳＩＭ卡1张（编号×××1Ｈ）、中国建设银行Ｕ盾1个（编号：×××45）、ＳＩＭ卡1张（卡上写有“17190912655”）、民生银行卡一张（卡号6216××××1204）、金融＠家一个、塑料广告牌1箱、贴纸1叠、中国农业银行卡（卡号6228××××8873、官俊奇）、中国民生银行卡一张（卡号6226××××2201、易正强）、中国建设银行卡一张（卡号6217××××9934、张兴斌）、中国银行银行卡一张（卡号6217××××2973、黄海利）、ＳＩＭ卡1张（南京16651682437）等物，自被告人叶莉处查获作案用ｖｉｖｏＸ7手机1部，自被告人岑源处查获作案用黑色努比亚手机1部，现均扣押于杭州市公安局余杭区分局。证明以上事实并经庭审质证的证据有被害人何某、叶某、黄某、肖某、薛某、祁某、郑某、段某的陈述；搜查证、搜查笔录及照片、扣押笔录、扣押清单及照片；调取证据通知书、调取证据清单、证据制作说明及光盘；调取证据通知书、调取证据清单、转账记录、ＩＰ查询；协助查询财产通知书、账户信息、交易明细；接受证据材料清单、谅解书、转账回执；人员档案、铁路旅客订票信息查询、航空进出港信息查询、全省旅店住宿人员信息查询；居民身份证鉴别书；情况说明；户籍证明、前科查询记录；抓获、破案经过；被告人洪春江、叶莉、岑源的供述和辩解等。证据确实充分且相互印证，足以认定。本院认为，被告人洪春江、岑源结伙冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，其中被告人洪春江诈骗数额巨大，被告人岑源诈骗数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人洪春江、叶莉以非法占有为目的，利用电信网络技术手段虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪；被告人洪春江违反国家规定，买卖身份证件，其行为已构成买卖身份证件罪。被告人洪春江一人犯三罪，依法应当数罪并罚。被告人叶莉、岑源与被告人洪春江在共同犯罪中分工配合，不宜区分主从犯。被告人叶莉、岑源的辩护人关于被告人叶莉、岑源在共同犯罪中系从犯的辩护意见，本院不予采纳，但可根据罪责不同区别量刑。被告人洪春江、叶莉、岑源归案后均如实供述了犯罪事实，本院依法予以从轻处罚。被告人洪春江亲属代为退赔被害人全部经济损失，被告人洪春江获得部分被害人的谅解，本院酌情予以从轻处罚。被告人洪春江、叶莉、岑源均自侦查阶段起自愿认罪认罚，本院依法予以从宽处罚。各辩护人所提相关辩护意见，本院予以采纳。其余辩护意见，酌情予以采纳。公诉机关的情节认定、量刑建议适当，应予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二百八十条第三款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第（一）项及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人洪春江犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万五千元，犯买卖身份证件罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；三罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月10日起至2025年7月9日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、被告人叶莉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万五千元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月10日起至2020年11月9日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。三、被告人岑源犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月10日起至2020年5月9日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。四、扣押于杭州市公安局余杭区分局未随案移送的被告人洪春江的犯罪工具苹果5Ｓ手机一部、ｖｉｖｏＹ69Ａ手机一部、ＯＰＰＯ手机一部、ＶＩＶＯＹ33手机一部、ＪＬＰＡＹ一个、拉卡拉手机收款宝一个、ｖｉｖｏＹ31Ａ手机一部、苹果6代手机一部、杂牌手机一部、华为手机一部、诺基亚1682Ｃ手机二部、诺基亚1110Ｉ手机三部、工作证二张、中国银行Ｕ盾一个、ＳＩＭ卡三张、中国建设银行Ｕ盾一个、民生银行卡一张、金融＠家一个、中国农业银行卡（卡号6228××××8873、官俊奇）一张、中国民生银行卡（卡号6226××××2201、易正强）一张、中国建设银行卡（卡号6217××××9934、张兴斌）一张、中国银行银行卡（卡号6217××××2973、黄海利）一张、名为“王雄峰”、“陈大洋”、“顾顺顺”、“黄海利”、“易正强”的身份证五张，被告人叶莉的作案工具ｖｉｖｏＸ7手机1部，被告人岑源的作案工具黑色努比亚手机1部，均予以没收，由杭州市公安局余杭区分局处理。五、追缴被告人叶莉的违法所得人民币八千元、被告人岑源的违法所得人民币三千五百元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 敏人民陪审员  徐晓芸人民陪审员  金志芬二〇二〇年九月二十一日书 记 员  张 丽