浙江省湖州市南浔区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0503刑初295号 公诉机关湖州市南浔区人民检察院。 被告人李世华，男，1990年3月22日出生，汉族，初中文化，住浙江省湖州市南浔区。因本案于2020年4月24日被刑事拘留，同年5月28日被逮捕。现羁押于湖州市看守所。 辩护人徐磊峰，浙江汉本律师事务所律师。 被告人费斌斌，男，1989年1月5日出生，汉族，大专文化，住浙江省湖州市吴兴区。因本案于2020年4月28日被刑事拘留，同年5月28日被取保候审。 辩护人叶斌，浙江南太湖律师事务所律师。 被告人费锦亮，男，1988年1月14日出生，汉族，高中文化，住浙江省湖州市南浔区。因本案于2020年5月9日被刑事拘留，同年5月26日被取保候审。 被告人葛阿南，男，1993年1月18日出生，汉族，初中文化，住安徽省阜阳市颍泉区。因本案于2020年4月28日被刑事拘留，同年5月28日被逮捕，同年8月12日被湖州市南浔区人民检察院取保候审。 辩护人吴文斌，浙江瀛立律师事务所律师。 被告人邱煜杰，男，1991年1月28日出生，汉族，高中文化，住浙江省湖州市南浔区。因本案于2020年4月24日被刑事拘留，同年5月28日被取保候审。 辩护人孙静、沈升，浙江银湖律师事务所律师。 湖州市南浔区人民检察院以浔检刑诉〔2020〕1186号起诉书和浔检刑变诉〔2020〕36号变更起诉决定书指控被告人李世华犯保险诈骗罪、诈骗罪，被告人费斌斌、费锦亮、葛阿南、邱煜杰犯保险诈骗罪，于2020年8月14日向本院提起公诉，同时还提交了被告人费斌斌、费锦亮、葛阿南、邱煜杰出具的认罪认罚具结书，建议对该四名被告人适用认罪认罚制度，建议判处被告人费斌斌有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金二万元；判处被告人费锦亮有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金一万五千元；判处被告人葛阿南有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金一万元；判处被告人邱煜杰有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金一万元。本院于当日立案受理，依法适用简易程序，组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。湖州市南浔区人民检察院指派检察员许健健出庭支持公诉，各被告人及辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 一、保险诈骗犯罪事实 1.2014年8月11日，被告人葛阿南、邱煜杰均系被告人李世华经营的修理厂员工，二人在明知李世华预谋故意制造事故骗取保险金的情况下，仍按照李世华的要求，分别驾驶浙Ｅ5××××奥迪轿车（系客户停放在李世华修理厂的车辆）与浙Ｅ9××××奇瑞轿车（已在安邦财产保险股份有限公司投保，投保人为邱煜杰）至本市南浔区旧馆镇北港村一路口。后李世华故意制造一起浙Ｅ9××××奇瑞轿车转弯时与直行的浙Ｅ5××××奥迪轿车相撞的交通事故，以此骗取安邦财产保险股份有限公司保险金62450元，所骗款项归李世华所得。 2.2014年10月，被告人费斌斌在明知被告人李世华借用其浙ＥＹ××××别克轿车（已在安邦财产保险股份有限公司投保，投保人为费斌斌）故意制造交通事故骗取保险金的情况下，仍同意李世华将其放在修理厂维修的上述车辆制造事故。同月26日，李世华在本市南浔区旧馆镇北港村同一路口，故意制造一起浙ＥＹ××××别克轿车转弯时与直行的浙ＥＷ××××的宝马轿车（系客户停放在李世华修理厂的车辆）相撞的交通事故，以此骗取安邦财产保险股份有限公司保险金112500元，所骗款项归李世华所得，李世华按事先约定为费斌斌免去车辆修理费。 3.2014年10月22日，被告人费锦亮在明知被告人李世华借用其浙Ｅ1××××三菱轿车（已在安邦财产保险股份有限公司投保，投保人为费锦亮）故意制造交通事故骗取保险金的情况下，仍按照李世华的要求驾驶自己的三菱轿车至本市南浔区旧馆镇北港村同一路口。后李世华在该路口故意制造一起浙Ｅ1××××三菱轿车转弯时与直行的浙Ｅ9××××凯迪拉克轿车（系客户停放在李世华修理厂的车辆）相撞的交通事故，以此骗取安邦财产保险股份有限公司保险金103800元，所骗款项归李世华所得，李世华按事先约定为费锦亮免费改装三菱轿车。 综上，被告人李世华参与保险诈骗3次，涉案金额278750元；被告人费斌斌参与保险诈骗1次，涉案金额112500元；被告人费锦亮参与保险诈骗1次，涉案金额103800元；被告人葛阿南、邱煜杰参与保险诈骗1次，涉案金额62450元。 二、诈骗犯罪事实 2014年7月17日，丁某（另案处理）在明知被告人李世华借用其使用的浙ＥＶ××××马自达轿车（已在安邦财产保险股份有限公司投保，投保人、被保险人均为许某）故意制造交通事故骗取保险金的情况下，仍按照李世华的要求驾驶浙ＥＶ××××马自达轿车至本市南浔区旧馆镇北港村同一路口。后李世华在该路口故意制造一起浙ＥＶ××××马自达轿车转弯时与直行的浙Ｅ6××××宝马ｍｉｎｉ轿车（系客户停放在李世华修理厂的车辆）相撞的交通事故，以此骗取安邦财产保险股份有限公司保险金29160元，所骗款项归李世华所得。 案发后，各被告人均主动至公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。公安机关扣押了手机5部（均已发还）。 另查明，被告人李世华已向公安机关退赃23万元，被告人费斌斌已向公安机关退赃112500元，被告人费锦亮已向公安机关退赃103800元，被告人葛阿南、邱煜杰已分别向公安机关退赃62450元，丁某已向公安机关退赃29160元。 上述事实，各被告人在庭审中均表示无异议，且有人口信息，安邦财产保险股份有限公司车辆损失信息记录，标的车信息记录，报案信息记录，支付信息记录，投保信息，投保单，机动车行驶证和驾驶证，扣押清单，发还清单，汇款凭证，证人胡某、丁某、韩某、李某、邱某、曹某、许某等人的证言，到案经过，辨认笔录等证据予以证实，足以认定。 本院认为,被告人李世华结伙多次以故意造成保险事故的方式骗取保险金，数额巨大，系具有其他特别严重情节；又结伙诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成保险诈骗罪、诈骗罪。被告人费斌斌、费锦亮结伙以故意造成保险事故的方式骗取保险金，数额巨大；被告人葛阿南、邱煜杰结伙以故意造成保险事故的方式骗取保险金，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪。公诉机关指控的罪名均成立，依法应分别予以惩处，其中对被告人李世华应数罪并罚。被告人李世华在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人费斌斌、费锦亮、葛阿南、邱煜杰在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，依法分别从轻或者减轻处罚。各被告人均具有自首情节，依法分别从轻或者减轻处罚。被告人费斌斌、费锦亮、葛阿南、邱煜杰均自愿认罪认罚，依法从宽处罚。各被告人在案发后均积极退赃，分别酌情从轻处罚。鉴于各被告人共同退缴的赃款金额高于涉案金额，故根据各被告人在犯罪中的作用及非法获利等因素进行分摊，被告人李世华、费斌斌、费锦亮、葛阿南、邱煜杰及丁某分别退赃人民币17万元、36250元、41900元、15300元、15300元、29160元。根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度及案发后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第四项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人李世华犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月24日起至2027年1月23日止。罚金限判决生效后十五日内缴纳）； 二、被告人费斌斌犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十五日内缴纳）； 三、被告人费锦亮犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十五日内缴纳）； 四、被告人葛阿南犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十五日内缴纳）； 五、被告人邱煜杰犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十五日内缴纳）； 六、各被告人及丁某退缴的赃款合计人民币307910元，由公安机关发还被害单位安邦财产保险股份有限公司浙江分公司。其余款项扣除各被告人应缴纳的罚金后由返还被告人，其中返还被告人费斌斌人民币56250元、被告人费锦亮人民币46900元、被告人葛阿南人民币37150元、被告人邱煜杰人民币37150元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 漆 涛 人民陪审员 俞 峥 人民陪审员 冯丽洁 二〇二〇年九月二十五日 书 记 员 陆方方