山东省曹县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1721刑初661号公诉机关山东省曹县人民检察院。被告人唐佳楠（曾用名唐邦棋），男，1988年5月4日出生于山东省曹县，汉族，高中文化，原系山东曹县农村商业银行股份有限公司营业部信贷主管，住曹县。因犯交通肇事罪于2011年5月25日被本院判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑考验期限自2011年6月5日至2014年6月4日止）。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月15日被曹县公安局刑事拘留，同年7月18日被逮捕。现羁押于曹县看守所。辩护人张成祥，山东天清律师事务所律师。山东省曹县人民检察院以曹检一部刑诉〔2019〕229号起诉书指控被告人唐佳楠犯诈骗罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，于2020年1月16日公开开庭审理了本案。山东省曹县人民检察院指派检察员王保军出庭支持公诉，被告人唐佳楠及其辩护人张成祥到庭参加诉讼。审理期间，根据山东省曹县人民检察院的建议，本院决定对本案延期审理一次。因出现不能抗拒的原因，本院于2020年3月3日裁定对本案中止审理，同年9月27日恢复审理。现已审理终结。山东省曹县人民检察院指控，被告人唐佳楠在担任山东曹县农村商业银行股份有限公司营业部信贷主管期间，为牟取息差从民间借贷为他人提供银行贷款“过桥资金”，至2016年10月欠下巨额债务无力偿还。为偿还民间高息借款，被告人唐佳楠隐瞒无还款能力的事实，虚构用于“过桥”偿还贷款的用途，做出虚假还款承诺，采取“拆东墙补西墙”的手段，诈骗他人13次，共计383万元。2017年3月，被告人唐佳楠在未向借款人做出任何申明的情况下，潜逃到外地逃避债务。1.2016年10月底，被告人唐佳楠诈骗被害人徐某20万元，至今未还。2.2016年12月9日，被告人唐佳楠诈骗被害人武某10万元，至今未还。3.2016年11月至12月间，被告人唐佳楠诈骗被害人陈某3次，共计95万元，至今未还。4.2017年1月，被告人唐佳楠诈骗被害人魏某3次，共计90万元，至今未还。5.2017年1月16日，被告人唐佳楠诈骗被害人栗某50万元，至今未还。6.2017年1月21日，被告人唐佳楠诈骗被害人李某25万元，至今未还。7.2017年1月24日，被告人唐佳楠诈骗被害人孔某8万元，至今未还。8.2017年2月11日，被告人唐佳楠诈骗被害人于某35万元，至今未还。9.2017年2月23日，被告人唐佳楠诈骗被害人高某50万元，至今未还。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被害人陈某、魏某、徐某、武某、栗某、李某、孔某、于某等人陈述，证人王某、姜某证言，山东曹县农村商业银行股份有限公司出具的唐佳楠基本情况、唐佳楠在山东曹县农村商业银行股份有限公司贷款情况统计表、转账记录，破案经过、户籍证明以及被告人唐佳楠供述等证据。公诉机关认为，被告人唐佳楠以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任，被告人唐佳楠认罪认罚，建议判处其有期徒刑十年至十一年，并处罚金。被告人唐佳楠对指控的事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对起诉书指控的事实和罪名无异议，同时提出被告人唐佳楠具有自首情节，自愿认罪认罚，被害人存在一定的过错，且本案部分指控已由民事判决进行过处理，如果再对该部分款项进行刑事评价，可能会影响民事判决的公信力，请法庭综合考虑本案涉及的总体金额和本案的具体情况，对唐佳楠从轻处罚。经审理查明：被告人唐佳楠在担任山东曹县农村商业银行股份有限公司营业部信贷主管期间，为牟取息差从民间借贷为他人提供银行贷款“过桥资金”，至2016年10月欠下巨额债务无力偿还。为偿还民间借款，被告人唐佳楠隐瞒无还款能力的事实，虚构用于“过桥”偿还贷款的用途，做出虚假还款承诺，采取“拆东墙补西墙”的手段，诈骗他人13次，共计383万元。2017年3月，被告人唐佳楠在未向借款人做出任何申明的情况下，潜逃到外地逃避债务。1.2016年10月底，被告人唐佳楠诈骗被害人徐某20万元，至今未还。2.2016年12月9日，被告人唐佳楠诈骗被害人武某10万元，至今未还。3.2016年11月至12月间，被告人唐佳楠诈骗被害人陈某3次，共计95万元，至今未还。4.2017年1月，被告人唐佳楠诈骗被害人魏某3次，共计90万元，至今未还。5.2017年1月16日，被告人唐佳楠诈骗被害人栗某50万元，至今未还。6.2017年1月21日，被告人唐佳楠诈骗被害人李某25万元，至今未还。7.2017年1月24日，被告人唐佳楠诈骗被害人孔某8万元，至今未还。8.2017年2月11日，被告人唐佳楠诈骗被害人于某35万元，至今未还。9.2017年2月23日，被告人唐佳楠诈骗被害人高某50万元，至今未还。上述事实，有经庭审质证、确认的被害人陈某、魏某、徐某、武某、栗某、李某、孔某、于某等人陈述，证人王某、姜某证言，山东曹县农村商业银行股份有限公司出具的唐佳楠基本情况、唐佳楠在山东曹县农村商业银行股份有限公司贷款情况统计表、转账记录，户籍证明、破案经过以及被告人唐佳楠供述等证据证实，足以认定。另查明，本院于2017年9月26日作出（2017）鲁1721民初1421号民事判决书，判决被告唐佳楠偿还原告栗某借款50万元；2017年10月11日作出（2017）鲁1721民初1539号民事判决书，判决被告唐佳楠偿还原告徐某借款本金625000元及利息，其中包括本案指控的20万元；2017年10月24日作出（2017）鲁1721民初1758号民事判决书，判决被告唐佳楠偿还原告魏某借款本金90万元及利息；2017年10月24日作出（2017）鲁1721民初2248号民事判决书，判决被告唐佳楠及其妻张某1偿还原告高某借款本金50万元及利息；2017年10月25日作出（2017）鲁1721民初2005号民事判决书，判决被告唐佳楠及其妻张某1偿还原告武某借款本金10万元及利息。被告人唐佳楠于2019年6月14日到公安机关投案，如实供述了自己的罪行。案发后，被告人唐佳楠取得了被害人陈某的谅解。本院认为，被告人唐佳楠以非法占有为目的，隐瞒无还款能力的事实，虚构用于“过桥”偿还贷款的用途，做出虚假还款承诺，采取“拆东墙补西墙”的手段，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关的指控成立。辩护人所提“被告人唐佳楠具有自首情节，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚”的辩护意见成立，本院予以采纳；所提“被害人存在一定的过错，已作出民事判决的部分应从犯罪数额中扣减”的辩护意见无法律根据，本院不予采纳。被告人唐佳楠多次实施诈骗，具有从重处罚情节；被告人唐佳楠主动投案，如实供述了犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，取得了部分被害人谅解，具有从轻处罚情节。本院综合考虑上述量刑情节并结合案件事实决定被告人唐佳楠应受的刑罚。公诉机关的量刑建议适当。经合议庭评议并报本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人唐佳楠犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币一百二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月15日起至2029年12月14日止。罚金限自本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人唐佳楠于判决生效后十日内退赔被害人陈某经济损失九十五万元，退赔被害人李某经济损失二十五万元，退赔被害人孔某经济损失八万元，退赔被害人于某经济损失三十五万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  邱 刚审 判 员  付翠云人民陪审员  孙怀杰二〇二〇年九月二十八日书 记 员  王济耀