襄阳市襄州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0607刑初331号公诉机关襄阳市襄州区人民检察院。被告人卢小刚，男，1979年9月13日出生于襄阳市，汉族，大学文化，上海甬久资产管理公司襄阳分公司负责人，户籍地襄阳市樊城区，住襄阳市襄州区。2019年10月15日因本案被抓获，10月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被襄阳市襄州区公安局刑事拘留，同年11月21日被逮捕。现羁押于襄阳市襄州区看守所。辩护人张龙，湖北春园律师事务所律师。被告人李小勤，女，1978年3月18日出生于襄阳市，汉族，大学文化，上海甬久资产管理有限公司襄阳分公司工作人员，户籍地襄阳市樊城区，住襄阳市襄州区。2019年12月4日因本案被抓获，次日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被襄阳市襄州区公安局刑事拘留，2020年1月10日被逮捕。现羁押于襄阳市襄州区看守所。辩护人徐琪琪，湖北春园律师事务所律师。襄阳市襄州区人民检察院以鄂襄州检刑诉﹝2020﹞299号起诉书指控被告人卢小刚、李小勤犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。襄阳市襄州区人民检察院指派检察员郭浩出庭支持公诉，被告人卢小刚及其辩护人张龙、被告人李小勤及其辩护人徐琪琪到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年4月，被告人卢小刚经上海甬久资产管理有限公司（后简称上海甬久公司）法定代表人刘兴恩（另案处理）授权在襄阳市襄州区航空路31号贸易大楼（门面西侧）成立了上海甬久资产管理有限公司襄阳分公司（后简称甬久襄阳分公司），卢小刚任负责人，2016年9月，甬久襄阳分公司地址变更为襄阳市襄州区汉江一路（民发世界城二期悦华里第1幢2单元2102号），2018年9月，甬久襄阳分公司注销。2016年4月至2018年9月期间，被告人卢小刚、李小勤二人（系夫妻关系），共同经营、管理该公司，卢小刚和李小勤在未取得相关金融资质的情况下，以甬久襄阳分公司名义，采用散发传单、门头广告、召开年会等方式，进行公开宣传，承诺以高额利息为回报，向社会不特定对象吸收存款，涉案的存款人数共计68人，合计金额1182.3万元，吸收的存款全部转入刘某指定的上海甬久公司账户或刘某个人账户。2018年9月后，上海甬久公司已无法兑付存款人的本金及利息，参与存款的人员多次向卢小刚、李小勤索要无果，后卢小刚、李小勤于同年12月离开襄阳，失去联系。2019年10月15日，民警将被告人卢小刚抓获归案，2019年12月4日，民警将被告人李小勤抓获归案。卢小刚到案后如实的供述了全部犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人刘某、廖某、吕某等人的证言，开业现场照片、年会现场照片、宣传单等物证，借款合同及凭证、银行交易明细等书证，襄阳华仁会计师事务所审计报告等证据。公诉机关认为，被告人卢小刚、李小勤违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款共计1182.3万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人卢小刚、李小勤自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议分别判处其三年至四年有期徒刑，并处罚金。被告人卢小刚对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：被告人卢小刚主观上不具有犯罪的故意，公诉机关指控被告人卢小刚构成非法吸收公众存款罪及非法吸收公众存款的金额缺乏事实和法律依据。被告人李小勤对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结。其辩护人提出的辩护意见是：被告人李小勤主观上没有犯罪故意；本案非法吸收公众存款的金额应当以有证据证明的报案人报案的金额为准，不应采信审计报告认定的金额；李小勤到案后如实供述案件事实。综上，请求对被告人李小勤免予刑事处罚或者宣告缓刑。经审理查明，被告人卢小刚、李小勤曾是夫妻，2018年7月23日离婚。2015年，被告人卢小刚认识了上海甬久资产管理有限公司（以下简称上海甬久公司）法定代表人刘某，该公司在未取得相关金融资质的情况下，在线上成立P2P融资平台，在上海市设立线下门店，采取发放宣传单、组织投资人集中上课宣讲等形式，线下招揽客户购买公司推出的“季度宝”、“双季宝”、“半年宝”等理财产品，非法吸收公众存款。2016年4月，卢小刚与刘某商量在襄阳市注册成立上海甬久资产管理有限公司襄阳分公司（以下简称甬久襄阳分公司），分公司由卢小刚出资并任负责人，上海甬久总公司提供注册资料、人员培训、门店装修指导等支持。2016年4月19日，卢小刚注册成立了甬久襄阳分公司，公司经营范围为接受金融机构委托从事金融信息技术外包等，该公司在襄阳市襄州区航空路31号贸易大楼租用门面，开设门店。2016年9月，甬久襄阳分公司地址变更为襄阳市襄州区汉江一路民发世界城二期悦华里第1幢2单元2102室，2018年9月，甬久襄阳分公司注销。甬久襄阳分公司成立后，由卢小刚、李小勤共同经营、管理。该公司复制上海甬久公司非法集资经营模式，在上海甬久公司和甬久襄阳分公司均未取得相关金融资质的情况下，采用散发传单、门面门头广告、召开年会等方式进行宣传，以年化5%-15%不等的利息，向社会不特定对象吸收存款，并承诺到期偿还本金。自2016年4月至2018年9月，甬久襄阳分公司非法吸收陈传会等67人资金共计1151.3万元，所吸收的存款全部转入刘某指定的上海甬久公司或者其个人账户，上海甬久公司按照年化20%-30%的比例并扣除支付给客户利息后，向卢小刚支付佣金。2018年9月，上海甬久公司无法兑付本金和利息，集资参与人员多次向卢小刚、李小勤索要无果，卢小刚、李小勤在无法兑付集资参与人的存款及利息的情况下，于2018年12月离开襄阳。2019年10月15日和2019年12月4日，卢小刚、李小勤先后在武汉市被抓获到案，二被告人如实供述了上述事实。案发后，公安机关查封了登记在卢小刚、李小勤名下的位于襄阳市襄州区汉江一路民发世界城悦华里1幢2单元2102室房屋一套、登记在李小勤名下的位于襄阳市樊城区长征东路玲珑国际1幢1单元12层9-10室住房一套、冻结卢小刚在山东甬利生态科技有限公司持有的股权2500万股。上述事实有经庭审质证、确认的证人刘某、吕某、李某及集资参与人廖某、张某1、钱某、杨某1、陈某、庄某、高某等人的证言，借款合同、银行账户交易明细、提取的甬久襄阳分公司宣传单页及开业召开年会时所拍摄的照片、公安机关查封决定书、民警张某2、杨某2钱、王某出具的抓获经过、工商登记信息资料等书证，襄阳华仁会计师事务所（普通合伙）关于上海甬久资产管理有限公司襄阳分公司非法吸收公众存款资金情况的专项审计报告及被告人卢小刚、李小勤的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人卢小刚、李小勤违反国家金融管理规定，公开向不特定社会公众非法吸收存款，扰乱了国家金融秩序，构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予依法惩处。公诉机关指控成立。辩护人提出被告人卢小刚、李小勤主观上不具有犯罪的故意，对其构成非法吸收公众存款罪及采信审计报告认定非法吸收公众存款金额的指控缺乏事实和法律依据。审理认为，被告人卢小刚、李小勤明知成立的甬久襄阳分公司未取得相关金融资质而向社会公众非法吸收公众存款，经审计及法庭核实，其非法吸收公众存款金额1151.3万元，事实清楚，证据确实充分，辩护人的该辩护意见本院不予采纳。辩护人还提出被告人李小勤到案后如实供述犯罪事实，系坦白，请求对其免予刑事处罚或者宣告缓刑的意见，审理认为，被告人李小勤到案后如实供述犯罪事实，审理中自愿认罪，对其可以从轻处罚，但其非法吸收公众存款数额巨大且未退赔，不符合免于刑事处罚或者宣告缓刑的法定条件，该辩护意见本院不予采纳。鉴于被告人卢小刚、李小勤如实供述犯罪事实，并自愿认罪，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人卢小刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月15日起至2022年12月14日止；罚金限判决发生法律效力后十日内缴纳）。二、被告人李小勤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月4日起至2022年12月3日止；罚金限判决发生法律效力后十日内缴纳）。三、责令被告人卢小刚、李小勤退赔集资参与人人民币一千一百五十一万三千元（查封、冻结在案的财产经依法处置后发还被害人，执行时计入已退赔数额）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  吴高峰人民陪审员  顾 平人民陪审员  王 琦二〇二〇年九月二十二日书 记 员  常晴雯