江苏省无锡市梁溪区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0213刑初230号公诉机关无锡市梁溪区人民检察院。被告人虞斌，男，1974年3月15日出生于江苏省江阴市，汉族，高中文化，无业，住无锡市锡山区，户籍在无锡市锡山区。2018年4月2日因本案向公安机关投案，次日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审，2019年4月3日被监视居住于其住所，同年10月1日被刑事拘留，同年11月7日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人吴栋，江苏汇方律师事务所律师。无锡市梁溪区人民检察院以锡梁检诉刑诉[2020]202号起诉书指控被告人虞斌犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月20日向本院提起公诉。本院于2020年5月22日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，同年7月3日转为普通程序，同年9月16日公开开庭审理了本案。无锡市梁溪区人民检察院指派检察员黄丽娜出庭支持公诉，被告人虞斌及其辩护人吴栋到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告人虞斌经与张颂平、孙丽娟（均另案处理）等人合谋后，于2016年4月至2017年7月间，在无锡市梁溪区等地，借销售“药王茶”等产品之名，采用口口相传等方式向社会不特定对象公开宣传，并以高额返利为诱饵的方法，向过某、江某等人非法吸收公众存款计人民币2552万元。案发后，被告人虞斌向公安机关自动投案，并如实供述了自己的罪行。公安机关从被告人虞斌处扣押了人民币3万元。上述事实，被告人虞斌在开庭审理过程中亦无异议，并有药王茶商标注册证、全国工业产品生产许可证、药王茶宣传资料、药王茶检验报告、被告人虞斌、涉案人员孙某的银行账户交易明细，过翼中、江更兴等集资参与人的陈述及其提供的购销合同、收据、银行交易明细等材料，证人李某、王某的陈述笔录，被告人虞斌及张某、孙某等涉案人员的供述、辨认笔录，江苏公勤会计师事务所有限公司出具的关于虞斌、孙某涉嫌非法吸收公众存款案专项审计报告，公安机关制作的刑事案件侦破经过、搜查笔录以及扣押清单等证据证实，足以认定。被告人虞斌的辩护人提出，被告人虞斌系初犯、偶犯，其认罪态度较好，有自首情节并认罪认罚，请求法院对被告人虞斌从轻处罚。本院认为，被告人虞斌伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控被告人虞斌犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人虞斌犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻处罚，其认罪认罚，依法从宽处罚。被告人虞斌伙同他人在一段时期内持续实施非法吸收公众存款，不属于偶犯，辩护人提出被告人系偶犯的辩护意见不成立，辩护人基于被告人虞斌自首并认罪认罚而提出从轻处罚的辩护意见，有事实和法律依据，本院予以采纳。据此，根据罪责刑相适应的原则，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（四）项、第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下：一、被告人虞斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月1日起至2023年12月29日止），并处罚金人民币二十万元（罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳）。二、从被告人虞斌处扣押的人民币3万元按比例发还给各集资参与人，继续向被告人虞斌追缴涉案集资款项发还给各集资参与人，并与其他共同犯罪人负连带责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈小峰审 判 员  倪敏生人民陪审员  徐仲良二〇二〇年九月十六日书 记 员  张丹路本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。