江苏省淮安市淮安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0803刑初111号 公诉机关淮安市淮安区人民检察院。 被告人邹丽英，女，1969年1月11日出生于淮安市淮安区，汉族，初中文化，原淮安市外贸花边厂退休职工，住淮安市淮安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月11日被淮安市公安局淮安分局取保候审，2018年1月10日被该分局解除取保候审，2019年8月29日被该分局刑事拘留，同年10月2日被淮安市淮安区人民检察院决定逮捕，同日由本区公安机关执行逮捕，2020年6月28日被本院决定取保候审。现居住在家。 辩护人孔庆卫，江苏山阳律师事务所律师。 淮安市淮安区人民检察院以淮检刑检刑诉〔2020〕117号起诉书指控被告人邹丽英犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月30日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭适用普通程序审理。在本案审理期间，由于不能抗拒的原因，本院于2020年6月1日依法裁定中止审理；中止审理的原因消失后，于6月17日裁定恢复审理。7月2日，本院依法公开开庭审理了本案，淮安市淮安区人民检察院指派检察员成宸和检察官助理王文梦出庭支持公诉，被告人邹丽英及其辩护人孔庆卫到庭参加诉讼。7月7日，公诉机关以案件需要补充侦查为由向本院建议延期审理；次日，本院依法决定延期审理；8月7日，本院依法决定恢复审理。8月27日，公诉机关以淮检刑检刑补诉〔2020〕4号补充起诉决定书追加指控被告人邹丽英犯非法吸收公众存款罪的其他犯罪事实。9月9日，本院再次公开开庭审理了本案，淮安市淮安区人民检察院指派检察员成宸出庭支持公诉，被告人邹丽英及其辩护人孔庆卫到庭参加诉讼。现已审理终结。 淮安市淮安区人民检察院指控：2006年以来，被告人邹丽英在本区利用未经批准的民间标会形式向公众吸收资金，其本人担任牵头人，制定会规，经营的会种有100元、200元、1000元、2000元、1万元和2万元，并规定每开标一次收取50元至200元的手续费。邹丽英宣传其请会信息，邀请他人上会，放任他人传播其“会稳、利润高”等信息，不拒绝经介绍来上会的人员。期间，有122名会员到其会上应会，其作为会头吸收会员资金。2014年底，邹丽英所请的会随着本区会市崩盘，其造成会员会款损失。2015年2月至2019年6月，邹丽英经他人提议再次请会，会员由旧会上存在债权债务关系的会头和会员组成，并有6名新会员参与应会，其在新会中仍然收取手续费。经统计，邹丽英在“旧会”和“新会”上共向伏翠香、王雅兰、陆静、孙静文、朱士芹等128名社会公众吸收资金，其中在“旧会”上向谷玲、丁海燕、季爱珍等35名社会公众吸收资金62万余元，邹丽英旧会崩盘时造成会员会款损失达223万余元。此后，邹丽英积极偿还债务，截止本案起诉前尚欠伏翠香、王雅兰等人损失计55万余元。 为证实上述事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了被告人供述与辩解、被害人陈述、相关证人证言和书证等证据。公诉机关认为，被告人邹丽英利用民间标会形式向社会公众非法吸收资金数额巨大，其行为触犯了我国《刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。公诉人在第二次庭审中提出被告人具有自首、认罪认罚、赔偿全部损失的从轻量刑情节，建议判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币七万元。 被告人邹丽英当庭对公诉机关指控其非法吸收公众资金的犯罪事实及其罪名没有异议，表示自愿认罪认罚。 辩护人在庭审中对公诉机关起诉书和补充起诉决定书指控被告人邹丽英的犯罪事实不表异议，并提出以下辩护意见：1、邹丽英系初犯，案发后具有自首、认罪认罚、偿还全部损失等从轻处罚情节；2、邹丽英在归案之前通过自清、自理、自平等方式，偿还或者清理了所有会员和相关会头（其他集资组织者）的债务，后因部分会员的债权在转让后未获偿还，邹丽英又通过个人拆借、变卖住房等方式弥补这些会员的全部损失，得到被害人的谅解，应当对其宽大处理，建议对其适用缓刑。 经审理查明：自2006年以来，被告人邹丽英在位于淮安区龙窝巷的其母亲住处，利用未经有关部门批准的民间标会（又称“打会”）形式向社会公众吸收资金，由其本人担任牵头人，制定会规，其请会经营的会种有100元、200元、1000元、2000元、1万元和2万元，并规定每次开标收取人民币50元至200元的手续费。邹丽英在请会期间，其主动宣传请会信息，邀请他人上会，吸纳经其会员介绍前来上会的社会人员，并放任他人传播在其处上会“会稳、利润高”等信息。期间，有122名会员到其会上应会，其作为会头吸收会员资金。2014年底，邹丽英所请的会随着淮安区会市崩盘，其造成了会员会款损失。2015年2月至2019年6月期间，邹丽英经他人提议，其再次请会，会员由其旧会上存在债权债务关系的会头和会员组成，并有6名新会员参与应会，邹丽英在新会中仍然收取手续费。 经统计，邹丽英通过其“旧会”和“新会”共向伏翠香、王雅兰、陆静、孙静文、朱士芹等128名社会公众吸收资金，其中可确认邹丽英在“旧会”上向谷玲、丁海燕、季爱珍等35名社会公众吸收资金计人民币62.4113万元，其旧会崩盘时造成会员会款损失计人民币223.7454万元。此后，邹丽英通过直接清偿会款、协商转移债务等多种方式，积极偿还或者结清其会员的绝大部分经济损失，截至2020年3月底尚欠伏翠香、王雅兰等人会款损失计人民币55.2394万元。 另查明：案发后，被告人邹丽英经本区公安机关办案人员电话通知，其自动到案，并如实供述其以标会形式对外非法吸收公众资金的事实，且在本案审查起诉期间自愿签署认罪认罚具结书。邹丽英归案后至2020年8月，其不仅偿还了上述会款55.2394万元，还清偿了部分会员因接受债务转移而实际未获清偿的会款损失，邹丽英因此取得了相关会员的书面谅解。 上述事实，被告人邹丽英在开庭审理中亦无异议，并有被告人邹丽英归案后供述与辩解及其签署的认罪认罚具结书，会员郑佩云、尹宝珍、任宗林、滕美萍、邹丽华、刘英、韩顶玲、田宇霞、周艳、李洪珠、张慧珠、周玉花、倪金玉、张兰、张晓斌、张永祥、王建月、吴玉芳、王佳、叶玉华、王利平、韩雪斌、宗桂华、刘慧梅、颜萍、严芳、周永珍、丁晓云、吴健、陈品、董伏翠、吴淑仪、王慧兰、王慧珠、董洪梅、沈国宝、刘国付、朱巧玲、于强、杨海深、翟金凤、傅爱武、高素兰、徐云、韩云芝、刘晓群、姚芳、颜廷兰、方彩梅、韩丽丽、李广英、戴荣梅、秦成英、邵加芹、陆兆华、王淑珍、朱洪珍、张广芹、徐顺琴、朱巧林、王红、张树兰、陈芳、付翠花、张玉珍、王辉林、左江云、周晓亮、魏素云、陆正梅、孙静文、陈秀珍、高三柱、朱士芹、王金芹、汤培凤、李冬平、王巧云、朱爱芹、季巧娟、季永云、伏翠香、王雅兰、周莉莉、刘玉华、王娟、陆静、沈惠、郝爱华、左江红、刘玉兰、谷玲、丁海燕、季爱珍、吴巧玲、赵凤、蔡燕、王寿梅、陶建民、秦蕾蕾、秦迎春、邵婷华、谈素娟、陈月琴、刘颖、秦玉珍、赵文静、朱龙娣、潘菊香、邱玉兰、宋建华、许美华、严慧、孙月名、张艳春、尹翠兰、杨爱云、杨雪华、武高云、朱燕春、赵东淮、郑佩春、侍会珍、徐彩霞、吕生花、秦迎秋等人陈述，证人姚某、沈某、董某、韩某、张某等人证言，会员伏翠香、王雅兰、刘玉良（刘玉华代笔）、王娟、周莉莉、陆静等人分别出具的与邹丽英已清账说明和收条、谅解书，淮安新淮联合会计师事务所出具的“邹丽英会”统计表、“邹丽英会”组户统计表，淮安区打击处置非法标会工作领导小组办公室关于要求邹丽英会员申报债权债务的公告（含张贴照片）及其相关情况说明，部分会员联名写给公安机关的情况说明暨请求信（要求从宽处理邹丽英），本区公安机关制作的尹宝珍、邵婷华、杨爱云、宋建华、蔡燕、谷玲、吕生花等人各自关于邹丽英与其已结清会款的电话陈述记录，本区公安机关调取的与本案相关会员名单、上会明细表、手工会账、上会会单、缴款会单、欠会款条据、转出转回会员名单、债权转让协议、退会协议、转会协议、转账协议、还款协议、清账协议、收款条据、清账凭据、邹丽英会账本、会标记录本、邹丽英家新会标会记录本、有关会员出具情况说明，本院制作的核证笔录（向刘玉华、伏翠香、王娟、周莉莉、陆静、王雅兰、沈惠、沈某等人），本区公安机关及其办案人员出具的受案登记表、立案决定书、邹丽英照片及其户籍信息表、接受证据材料清单、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、发破案经过和到案情况说明、前科查询情况说明、其他有关情况说明、邹丽英会员上会情况统计表等多组证据予以证实，具有证明效力，本院予以确认。 本案审理期间，本区司法行政机关受本院委托，经对被告人邹丽英开展审前社会调查，认为邹丽英基本具备适用社区矫正条件。 本院认为，被告人邹丽英违反国家金融管理法律规定，利用本区民间标会的形式，非法吸收社会公众资金，扰乱金融管理秩序，且数额巨大、情节严重,其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人邹丽英经公安机关电话通知后能主动归案，并如实供述其主要罪行，可认定为自首，依法可以从轻处罚。被告人邹丽英自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；被告人邹丽英积极清偿其会员的全部经济损失，并取得大多数会员的书面谅解，可酌情从轻处罚。 鉴于被告人邹丽英此前无犯罪前科，具有上述从轻量刑情节，且悔罪表现好，并结合审前调查评估意见，依法可对其宣告缓刑。辩护人提出被告人具有自首、认罪认罚、赔偿全部损失等从轻处罚情节，建议适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。 综上，公诉机关指控被告人邹丽英犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，适用法律正确，量刑建议适当，本院予以支持。据此，为维护社会主义市场经济秩序，打击非法集资犯罪活动，根据被告人邹丽英犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）、（三）项及第三款的规定，判决如下： 被告人邹丽英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币七万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后五日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  马晓明 人民陪审员  陈尚林 人民陪审员  尹 伟 二〇二〇年九月十四日 法官 助理  朱晴文 书 记 员  王 力 附页：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 三、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。