吉林省辉南县人民法院   刑事判决书   （2020）吉0523刑初67号   公诉机关吉林省辉南县人民检察院。   被告人郭伟，男，1976年3月10日生，吉林省集安市人，汉族，初中文化，住吉林省辉南县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月2日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年11月5日被辉南县公安局执行逮捕，现羁押于辉南县看守所。   辩护人杨婷婷，辽宁行仁律师事务所律师。   吉林省辉南县人民检察院以辉检一部刑诉〔2020〕60号起诉书，指控被告人郭伟犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月27日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理，辉南县人民检察院指派检察员樊立君出庭支持公诉，被告人郭伟及郭伟的辩护人杨婷婷到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。   吉林省辉南县人民检察院指控，2016年12月至2019年3月，被告人郭伟担任长春市中城银信信息技术有限公司辉南分公司负责人期间，在未得到国家相关部门批准的情况下，以年利率7%至10%不等的高额利息为诱饵，以微信朋友圈、组织宣讲课等方式向社会公开宣传，向社会不特定人群760余人吸收资金，所吸收的资金通过“争时金融”APP转移至中城银信总公司账户。在此期间，被告人郭伟共计吸收资金5800余万元，其中已返还集资参与人资金3000余万元，造成集资参与人损失总计2000余万元。被告人郭伟到案后对犯罪事实供认不讳。   公诉机关认为，被告人郭伟向不特定人群吸收存款，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪，应以《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，追究刑事责任。   被告人郭伟辩称，没有异议，我认罪。   郭伟的辩护人认为，对被告人罪名没有异议，但本案属于单位犯罪，郭伟系受雇佣的从犯；郭伟自己也进行了大量投资并遭受损失，其本身也是被害人；案发后被告人郭伟以个人财产赔偿受害人损失八十余万元，主观恶性较小；郭伟系初犯、偶犯、无前科劣迹，积极悔罪，社会危害较小。   经本院审理查明：2016年12月至2019年3月，被告人郭伟担任长春市中城银信信息技术有限公司辉南分公司负责人期间，在未得到国家相关部门批准的情况下，以年利率7%至10%不等的高额利息为诱饵，以微信朋友圈、组织宣讲课等方式向社会公开宣传，向社会不特定人群吸收资金，所吸收的资金通过“争时金融”APP转移至中城银信总公司账户。在此期间，被告人郭伟共计吸收资金6200余万元，其中已返还集资参与人资金3000余万元，造成集资参与人损失总计3000余万元。   另查明，被告人郭伟在律师见证下签署了认罪认罚具结书，同意公诉机关提出判处有期徒刑的量刑建议。在案发后，郭伟向部分集资参与人退赔了部分集资款，取得了部分集资参与人的谅解。   上述事实有公诉机关提供的被告人及其辩护人无异议的前科劣迹证明、公民户籍信息证明、到案经过、羁押证明、中城银信上海总公司涉嫌非法吸收公众存款案办理说明及相关手续；集资参与人佟金娇、徐敬仁、刘秀荣、曲莉、王晓荣、齐长红、周显丽等集资参与人的陈述、被告人的供述与辩解、资质证明、营业执照、集资参与人的投资协议及银行流水、金额明细表、宣传资料及部分集资参与人出具的谅解书。被告人辩护人提供的公诉机关无异议的债权转让协议、中城银信公司的承诺函2份、刑事谅解书1份、被告人郭伟赔偿集资参与人的书证、中城银信的宣传册等证据予以证明，足以认定。   本院认为，被告人郭伟违反金融管理法规，吸收公众资金已构成非法吸收公众存款罪，故公诉机关的指控罪名成立。被告人郭伟非法吸收公众存款数额巨大，应在三年以上十年以下有期徒刑内量刑，并处罚金，同时应在给各集资参与人造成的经济损失范围内退赔给集资参与人。鉴于被告人到案后，能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚。被告人能够积极退赔部分集资参与人的损失，取得了部分集资参与人的谅解，可从轻处罚。被告人郭伟认罪、认罚，依法可以从宽处罚。综上，本院综合考虑被告人的犯罪情节、危害后果及悔罪表现，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一、二项之规定，判决如下：   一、被告人郭伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；   （刑期从判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月2日起至2023年4月1日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）   二、责令被告人郭伟继续退赔尚未追回的经济损失,予以返还各集资参与人。（见附表）   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审判长 赵庆博   人民陪审员 辛林蓉   人民陪审员 鄢德新     二〇二〇年九月二十八日   书记员 王笑然   集资参与人退赔名单   序号姓名损失数额（元）   1张晓磊698747   2陈淑华387124   3顾秀坤260500   4郭波570000   5崔玥440500   6佟金娇140000   7徐敬仁50000   8刘秀荣20000   9徐晓兰47000   10赵红艳91968   11周英234677   12邵守珍150000   13张玉荣30000   14卢胜伟100000   15于长龙300000   16张敏247500   17刘立亚1354700   18唐魁元35500   19孔晓春30000   20李宝英50000   21王宝莉9581   22于永兰10000   23吴秀春19538   24周淑珍20000   25张丽影10000   26陈辉50000   27刘维军20000   28徐桂娟206800   29孙久利100000   30韩贵峰141000   31刘华丽50000   32张秀杰42000   33李玉凤10000   34王丽娟20000   35李桂红20000   36孙桂芳30000   37唐红伟20000   38康桂霞20000   39吴晶媛8000   40张丽芹10000   41邱琳20000   42单红妹474300   43钟甜甜50000   44郭颂110000   45宋桂玲100000   46宋玉秋20000   47冯金玉26464   48郭庆友100000   49高杨70000   50李恩杰60000   51孙妍650000   52王文波20000   53穆济玉30300   54郭亚琴100000   55林洁31500   56郭喜才50000   57王丽莉10000   58吕秀春20000   59舒家平109000   60王官成30000   61解维友15000   62李杰10000   63王莉60000   64郭金香60000   65鹿培花10000   66车荣贵30000   67鲁发俊60000   68赵为群50000   69李正宝770000   70赵凤75000   71王忠英70000   72张洪斌228848   73王卓民245000   74闫顺平3000   75于金芝29586   76王春华142500   77张美云110000   78于亚卿6000   79孙芳廷50000   80张立平5000   81乔淑晶9580   82张昕20000   83张微10000   84金丽娜9572   85王淑杰20000   86赵吉红270100   87刘贵欣507700   88谷丽群10000   89赵新辉45000   90张玲98920   91兰秀杰24000   92王桂珍10000   93隋振国130000   94乔璐65000   95宋学芳49500   96毕秀云50000   97张宏华50000   98娄凤玲30000   99王玉梅232000   100王志芳20000   101孙淑芳59000   102史汉军50000   103葛艳辉20000   104董丽华46960   105梁玉芝100000   106齐丽华359300   107马池军30000   108刘铁成12200   109黄传欣30000   110王**10000   111王福和320000   112李东良10000   113孙会洁100000   114王妙才51000   115毕喜林10000   116李淑梅112000   117刘玉华27000   118李翠玉20000   119宋政荣78000   120唐艳英10000   121张世敏20000   122程新权110000   123李锐49444   124辛勤100000   125王丽敏56817   126唐菲5000   127赵晓秋240000   128田杰100000   129王雷1000   130韩尚霖1000   131李海香6000   132王亚男5000   133傅经花45000   134刘芸卉1000   135鞠淑芳10000   136王颖51000   137张晶晶2000   138张忠国10000   139王淑艳20000   140刘长云45000   141潘会久50000   142李雪松50000   143李凤艳50000   144林淑荣22700   145杨秀兰250000   146赵秀华20000   147顾秀华71711   148陈书莲20000   149李洁清81000   150庞艳杰625320   151罗春玲35000   152戚艳玲393120   153邵军107000   154于钦诚51600   155杨士萍481200   156王宝发1373000   157李淑凤10000   158李凤英10000   159朱来艳100000   160刘娟89110   161梁金英20000   162辛凤录100000   163陈秀芳20000   164陈秀荣19160   165李富海150000   166王进华200000   167周明华10000   168曹培锡50000   169姜丽华51000   170刘东辉303200   171王玉华200500   172高敏20000   173赫崇庆110000   174刘金红56512   175张玉兰62000   176曲莉150000   177包丽梅1040000   178赵晓东70000   179郭涛50000   180梁金香29651   181包连明50000   182吴彗毓202552   183刘晶20000   184王晓红150000   185苏殿坤19100   186郭庆梅395500   187王晓荣258500   188齐长红100000   189周显丽171500   190张晓莲191000   191王艳玲1411300   192吴玲966620   194刘汉民5000   195尹春霞11000   196张国凤2000   197王静伟10000   198孙丽新10000   199王树梅1000   200高勇1000   201莫志艳2000   202刘春波47000   203叶海霞1000   204刘玉芬100000   205谭雪3000   206王彤100000   207荆鸿30000   208徐永民1000   209姜志国1000   210满迎利150000   211张海诗10000   212宫培红93000   213刘富胜1000   214徐金英40000   215王成钱20000   216荣春东73000   217杨瑜秋36000   218张丽梅30000   219张向涛1000   220郝淑敏50000   221吕东伟4000   222曹淑玲194000   223洪峰50000   224赵淑华1000   225李正荣1000   226赵金萍33300   227曹红芬1000   228彭辉10000   229石莹50000   230马晓龙1000   231张永莲15000   232王宏宇100000   233邓素华20000   234敖庆莉15000   235靳帮启1000   236程坤50000   237尹宏伟2000   238姚淑云10000   239齐海梅1000   240宋书艳1000   241丁大志50000   242毛云楼110100   243李艳红2500   244崔德龙10000   245李强10000   246崔友梅5000   247纪坤9000   248李凤杰1000   249葛红10000   250张志敏10000   251王英军90000   252裴继东1000   253郑鹏1000   254闫立宏10000   255刘艳红1000   256王孝云4500   257刘洪霞1000   258陈孟50100   259赵久香46000   260唐桂红50000   261李春波100000   262王文立50000   263赵淑艳4800   264岳正清100   265李艳华6000   266耿静资1500   267牟淑文1000   268姚景花100000   269宫淑范2000   270薛娟654000   271任利香40000   272翟超霞4000   273孙中文10000   274林凤玉10000   275张凤云10000   276张淑秋1000   277任宝英10000   278王秀芹1000   279彭殿华1000   280丁志国10000   281李长艳60000   282刘广珍5000   283鞠照霞20000   284姜万荣1000   285商素华3000   286张元辉2000   287张吉天100000   288栗凤云14000   289谷秀杰186000   290邵金才100   291康桂凤1000   292李华伟35000   293王有军11000   294王大玲50000   295车明100   296李艳2000   297崔久兰50000   298吴丽华1200   299杨玉凤1000   300梁喜凤42000   301刘红凤1000   302刘万金18000   303陈乃东50000   304满迎伟50000   305王翠1000   306刘作鑫1000   307刘坤20000   308李丽丽50000   309董金凤351500   310刘莹35000   311曹丹40000   312尹照寰5000   313冯春玲526000   314于海涛10000   315于巍30000   316于正军1000   317苏航25000   318吕峰50000   319李慧琳8000   320卜一丹250000   321吴永明1000   322张丽1000   323周晶1000   324刘金梅1000   325陈秀清1000   326宗金凤83000   327逄娇65000   328赵红花1000   329陶琳琳11000   330孟宪伟1000   331赵旭45700   332张龙荣7000   333赵吉兴1000   334周玉雪20000   335李明莉51000   336潘月玲1000   337刘金亮1000   338邱源1000   339宋明明10000   340李风华282000   341于海洋1000   342董彩云10000   343袁晓雪1000   344于明玄300000   345吴馥君30000   346冯世春1000   347徐诚13000   348闫柏潼1000