河南省安阳市殷都区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0505刑初79号公诉机关安阳市殷都区人民检察院。被告人杨某某，女，1960年7月13日出生，汉族，高中文化，无业，住安阳市文峰区。2013年1月8日因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑八年，并处罚金人民币50万元。2015年4月3日因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑十年，并处罚金人民币70万元。2016年10月25日因犯非法吸收公众存款罪被安阳市北关区人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金人民币85万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月14日被安阳市公安局殷商分局办理临时离监，由河南省女子监狱押回后。指定辩护人贾鹏飞，安阳市殷都区法律援助中心指派河南殷都律师事务所律师。被告人苏某某,男,1953年12月23日出生，汉族,高中文化,中共党员,无业,住址安阳市文峰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2019年7月10日被安阳市公安局殷商分局刑事拘留,2019年8月16日经安阳市殷都区人民检察院批准,同日由安阳市公安局殷商分局执行逮捕。辩护人王红兵，河南同享律师事务所律师。被告人李某某,男,1954年10月4日出生，汉族，小学文化，无业，住安阳市文峰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2019年7月10日被安阳市公安局殷商分局刑事拘留,2019年8月16日经安阳市殷都区人民检察院批准,同日由安阳市公安局殷商分局执行逮捕。辩护人李海涛，河南广学律师事务所律师。被告人郭某某，男，1954年10月23日出生，汉族，初中文化，中共党员，无业，住安阳市龙安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2019年9月5日被安阳市公安局殷商分局刑事拘留,2019年9月19日经安阳市殷都区人民检察院批准,次日由安阳市公安局殷商分局执行逮捕。辩护人孟庆荣，河南中丰律师事务所律师。被告人王某某,男,1974年6月3日出生，汉族,初中文化,无业,住址河南省郑州。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年8月23日被安阳市公安局殷商分局取保候审。2019年10月16日被安阳市殷都区人民检察院决定取保候审。2020年4月24日被本院决定取保候审。辩护人张昊，河南金博大律师事务所律师。安阳市殷都区人民检察院以安殷检公诉刑诉〔2020〕21号起诉书指控被告人杨某某、苏某某、李某某、郭某某、王某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年7月9日公开开庭审理了本案。安阳市殷都区人民检察院指派检察员苗爱华出庭支持公诉，被告人杨某某、苏某某、李某某、郭某某、王某某及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市殷都区人民检察院指控：2011年3月份至2011年11月份,袁国宾(另案处理)以河南恒枫置业有限公司的名义,以建设荥阳市万和大酒店等项目需要资金为由,以高额的利息和返点为诱饵,以口口相传的手段,在被告人王某某等人的协助下,通过张艳生(另案处理)、被告人杨某某、被告人苏某某、被告人李某某、被告人郭某某等人在安阳市面向社会不特定公众非法吸收存款票面金额1244万元,扣除首次返还的利息和返点,实收金额1073.74万元,支付后续利息26.59万元,兑付本金17.01万元,集资参与人损失1030.14万元。其中:被告人杨某某吸收公众存款52人次,实收金额317.84万元,支付后续利息6.75万元,集资参与人损失311.09万元。被告人苏某某吸收公众存款25人次,实收金额182.26万元,支付后续利息1.3万元,集资参与人损失180.96万元。被告人李某某吸收公众存款24人次,实收金额120.95万元,支付后续利息13.26万元,兑付本金2.16万元,集资参与人损失105.53万元。被告人郭社友吸收公众存款7人次,实收金额87.79万元,集资参与人损失87.79万元。为证实上述指控，公诉机关提供了1.被告人户籍证明、到案证明、银监会证明、借据、开发协议书、银行卡明细、工商登记资料等书证;2.被告人杨某某、苏某某、李某某、郭某某、王某某供述与辩解;3.同案人袁国宾、张艳生等人供述;4.集资人陈述;5.证人证言;6.审计报告;7.其他证明材料证实。公诉机关认为被告人杨某某、苏某某、李某某、郭某某、王某某未经有关部门批准,面向社会公众吸收资金,数额巨大,严重扰乱金融秩序,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某某系从犯。被告人杨某某、苏某某、李某某、郭某某自愿认罪认罚，根据杨某某、苏某某、李某某、郭某某、王某某的犯罪情节、认罪悔罪等情况，建议判处杨某某有期徒刑三年至五年，并处罚金十万元至二十万元；判处苏某某有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金五万元；判处李某某有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金五万元；判处郭某某有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金五万元；判处王某某有期徒刑一年，适用缓刑，并处罚金二万元。被告人杨某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪犯罪事实及罪名无异议，辩称其第一次涉嫌非吸犯罪在龙安法院审理时已交待为二十多个公司非法集资，但因所涉公司太多，其把恒枫公司记成华峰公司导致该案未结，其已服刑8年多，每到减刑时就因漏罪从监狱押回，至今未减刑，希望从轻处罚，本次数罪并罚时不再加刑。被告人杨某某的辩护人辩称，对公诉机关指控杨某某犯非法吸收公众存款罪罪名无异议。1.被告人到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。2.被告人认罪悔罪态度较好，且自愿签署认罪认罚具结书，可以从轻处罚。3.被告人已60岁，因非法吸收公众存款经不同法院多次审理，至今已服刑七八年，被告人已深刻认识到其犯罪行为，建议从宽处罚。被告人苏某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，辩称其系主动投案，其认罪悔罪，希望从轻处罚。被告人苏某某的辩护人辩称：1.被告人苏某某系接到公安机关的委托人（花市街社区李主任）电话通知后主动到案，到案后如实供述，构成自首，可以从轻或减轻处罚。2.被告人苏某某认罪认罚，并签署认罪认罚具结书，可依法从宽处理。3.被告人苏某某在本案中为中间人或收款人，起次要或辅助作用，系从犯，可以从轻处罚。4.被告人无前科，系初犯、偶犯。5.被告人在本案亦属受害者，且主观恶性较小，可酌情从轻处罚。6.被告人取得部分集资人王保燕、祁雪美等人谅解，综上，建议对苏某某适用缓刑。被告人李某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，辩称其非法获利已大部分退赔集资群众，其认罪悔罪，希望从轻处罚。被告人李某某的辩护人辩称：1.被告人李某某主观犯意不深，2011年安阳全民融资，李某某法律意识淡薄才走上犯罪道路。2.李某某在整个集资犯罪中起次要作用，可以从轻处罚。3.本案中受害人为贪图高息主动将钱存到恒枫公司，受害人存在过错。4.李某某本次为恒枫公司收款所得好处费在案发前已基本退还给集资人。5.被告人无前科，系初犯、偶犯。6.李某某认罪态度较好，到案后如实供述其犯罪事实，有坦白情节。综上，建议从轻、减轻处罚。被告人郭某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，其认罪悔罪，希望从轻处罚。被告人郭某某的辩护人辩称：1.被告人郭某某有自首情节，应从轻处罚。2.被告人愿意退赔被害人损失。3.被告人在共同犯罪中应认定为从犯。4.被告人无前科，一贯表现良好，建议从轻处罚。被告人王某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，辩称其从来没骗过别人的钱，是给恒枫公司打工的，其认罪悔罪，希望从轻处罚。被告人王某某的辩护人辩称：1.被告人王某某仅为公司司机，在案件中仅起帮助作用，系从犯。2.被告人只领取公司工资，没有其他收入及非法获利。3.被告人王某某系主动到案，到案后如实供述，构成自首。建议从轻处罚判处缓刑。经审理查明，2011年3月份至2011年11月份,河南恒枫置业有限公司法人袁国宾(另案处理)以其公司建设荥阳市万和大酒店等项目需要资金为由,在被告人王某某等人的协助下，到安阳委托张艳生(另案处理)为恒枫置业公司吸收资金。被告人杨某某、苏某某、李某某、郭某某在未经有关金融部门授权批准的情况下，通过口口相传的形式，宣传利息3分，并有20%的返点，为恒枫置业公司面向社会不特定公众非法吸收存款。其中：被告人杨某某吸收公众存款52人次,实收金额317.84万元,支付后续利息6.75万元,造成集资参与人损失311.09万元，被告人杨某某非法获利3万元；被告人苏某某吸收公众存款25人次,实收金额182.26万元,支付后续利息1.3万元,造成集资参与人损失180.96万元。被告人李某某吸收公众存款24人次,实收金额120.95万元,支付后续利息13.26万元,兑付本金2.16万元,造成集资参与人损失105.53万元。被告人郭社友吸收公众存款7人次,实收金额87.79万元,造成集资参与人损失87.79万元。本院审理期间，被告人苏某某家属、被告人李某某家属、被告人郭某某家属分别自愿向本院退缴人民币10万元、8万元、5万元，用于退赔集资群众。另查明，被告人王某某犯罪后主动投案，到案后如实供述其犯罪事实。上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被告人杨某某的供述与辩解，证实2011年，其帮恒枫置业公司在安阳融资，其当时还帮多家公司在安阳集资忙不过来，就让其侄女杨丽华（杨静）帮其收钱，每万元其抽提成100元，具体数额记不清了，以群众报案为准。2.被告人苏某某的供述与辩解，证实2011年3、4月份，张艳生对其说恒枫置业公司在荥阳盖了一个万和大酒店，是荥阳市政府的重点项目，恒枫置业公司现在需要用钱，希望我们帮恒枫置业公司在安阳集资。后来张艳生带其和李某某、郭某某、李凌华等人到荥阳考察万和大酒店项目见到了袁国宾，袁国宾给我们介绍了一下公司的情况，袁国宾说今后在安阳集资只对张艳生一个人，我们谁要集资就和张艳生联系。张艳生把借款合同和借据给了其，其又给了郭某某、李某某、李凌华一人一本借款合同和借据，然后其向亲戚朋友、老乡宣传恒枫置业公司，借款期限是半年，利息和返点记不清了，只记得开1万元的票，实际交给张艳生7000元，其具体获利记不清了。过了一个多月，张艳生说钱够了，不需要我们再集资了。合同到期了，恒枫公司给集资群众兑付了一部分利息和本金。3.被告人李某某的供述与辩解，证实2011年其通过张艳生知道恒枫置业公司需要在安阳融资，张艳生还带其和苏某某、郭运有等人去荥阳考察，看到这个公司证件齐全还有在建工地，觉得可靠后我们几个就准备给这个公司融资。我们定的集资办法是借款期限半年，月息3分，再给客户20%的返点。我们几个一致同意让苏某某从张艳生那里拿票据和合同。其和苏某某、郭某某、李凌华在立交桥附近租了房子向社会宣传融资，其共帮恒枫置业公司在安阳集资几百万元，获利有10来万元，但这些获利其都给群众兑付了，连票也收回来了。合同到期后，恒枫公司派王某某、李浩拿钱给集资群众兑付了一部分，兑付了多少钱不清楚。4.被告人郭某某的供述与辩解，证实2011年，张艳生带其、苏某某、李某某、李凌华到郑州考察恒枫置业公司，考察后觉得这个公司还可以就帮这个公司在安阳集资，我们商定的集资办法是借款期限半年，月息3分，再给客户20%的返点。其从苏某某处要了几份恒枫置业公司的借款合同和收据，其给恒枫公司一共集资100万元左右，里面有其二、三十万元，其获利有5000元左右。5.被告人王某某的供述与辨解，证实2011年其给袁国宾当司机，2011年初，袁国宾说荥阳一个酒店项目缺钱需要进行集资，过了一段时间袁国宾带其和张敏到安阳谈融资的事，其一共来过安阳三四次，后来兑付时其和公司的人一起拉着现金到安阳给集资群众兑付。6.同案人袁国宾的供述与辩解，证实2009年其承接荥阳市政府酒店和住宅开发项目，因缺少资金，让一个姓张的大姐帮助贷点款，但她没有办成。2011年初，她问是否还需要资金，其说需要资金。过了一段时间，张大姐让其带上公司的手续到安阳找到张艳生谈借款的事，张艳生又带了几个人到荥阳的工地看了看项目，说好以后就开始融资了。具体的融资模式、利息其不太清楚，因为其之前给张大姐说过，让她看着办。其收到大概有1700万元的时候，其追问张大姐利息是多少，她说先扣除利息后，每1万元其得6000元，其说利息太高，想退回，张大姐说没事，随后会从银行给其贷款，大概融了两个多万元，其一共收到近3300万元的时候，其给张艳生打电话，融资就停了。在安阳为其集资的人有张艳生、老苏、李宴庆、其他人记不清名字了。在安阳集资的钱都是银行转账直接转到其名下。后来其陆续给集资群众支付本金和利息，其认为现在约有500多万元未偿还。另证实王某某是其司机和助理，主要工作是对接安阳的张艳生。王某某每月领取固定工资，在安阳地区集资中没有提成。7.同案人张艳生的供述与辩解，证实2011年3、4月份，安阳一个人带袁国宾公司的张敏找到其，张敏说袁国宾的公司在荥阳市征有土地，准备建设小区，但因为资金不足，让其给袁国宾的恒枫置业公司融资，其和苏某某、李宴庆、郭某某等人去荥阳考察了一下，觉得可以就和张敏谈集资利息和返点问题，最后定的是恒枫公司只对其一个人，借款期限是半年，利息3分，另外再有21%的返点（其从中间抽1%的返点，另外20%的返点交给苏某某、郭某某等人）。谈好后恒枫公司的张敏和王某某把枫恒公司的合同和借据给其，其帮恒枫置业公司集资了两、三个月，一共集资了3000多万元，集资款有些是苏某某直接转给袁国宾，还一部分是其收的现金再转到袁国宾的账户里。其从中获利30多万元。后期兑付的时候其让袁国宾的人直接和苏某某他们联系，怎么兑付的不清楚。8.集资人李月、吴国政、柴小静、杨波、谢凤芹、于建新、王桂云、李瑞珍、刘希尧、刘玉芹、郭伟、李沛然、李俊英、李玉萍、张先梅、赵瑞芳、王运三、吴金明、李清柱、李新旺等人证言、借款协议、收据等材料，证明通过张艳生、苏某某、李某某、郭某某、杨某某等人向恒枫置业公司存钱的事实。9.河南共信会计师事务所共信会专审[2019]051号专项审计报告及补充审计报告，审计结果为被告人杨某某吸收公众存款52人次,实收金额317.84万元,支付后续利息6.75万元,造成集资人损失311.09万元；被告人苏某某吸收公众存款25人次,实收金额182.26万元,支付后续利息1.3万元,造成集资人损失180.96万元。被告人李某某吸收公众存款24人次,实收金额120.95万元,支付后续利息13.26万元,兑付本金2.16万元,造成集资人损失105.53万元。被告人郭社友吸收公众存款7人次,实收金额87.79万元,造成集资人损失87.79万元。10.中国银行业监督管理委员会安阳监管分局从业资格复函，证明该分局从未向《中华人民共和国银行业监督管理法》规定之外的任何企业或个人颁发《金融许可证》,从未许可同意任何其他企业和个人从事吸收公众存款的业务。11.被告人杨某某、苏某某、李某某、郭某某、王某某的户籍证明、无犯罪记录证明、刑事判决书，证明被告人杨某某、苏某某、李某某、郭某某、王某某均具备刑事责任能力，苏某某、李某某、郭某某、王某某无犯罪前科及杨某某原判刑罚情况。12.安阳市公安局殷商分局出具的到案经过，证明被告人杨某某系公安机关从监狱押回。被告人李某某、郭某某系被抓获归案。被告人王某某系主动投案。被告人苏某某系在接到所在社区干部通知后到社区后被公安办案民警带走。12.辨认同案犯笔录及照片。13.同案人袁国宾、张艳生银行卡交易明细。14.恒枫置业公司工商登记资料。15.被告人苏某某、李某某、郭某某家属交款手续。本院认为，被告人杨某某、苏某某、李某某、郭某某、王某某未经有关部门批准,面向社会公众吸收资金,数额巨大,严重扰乱金融秩序,其行为均已构成非法吸收公众存款罪,且系共同犯罪。公诉机关指控被告人杨某某、苏某某、李某某、郭某某、王某某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人王某某犯罪后主动投案，到案后如实供述其犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人王某某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人杨某某、苏某某、李某某、郭某某到案后如实供述其犯罪事实，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。被告人杨某某因非法吸收公众存款罪被判处刑罚，在刑罚执行完毕前又发现还有非法吸收公众存款罪没有判有判决，应予并罚。被告人杨某某辩称其在之前非法吸收公众存款被查处期间就交代还有该起犯罪事实，经查，杨某某在北关法院审理期间交待其还有华峰公司未处理，本案涉案公司虽为恒枫公司，但考虑被告人杨某某认罪悔罪态度较好，本院在量刑时酌情从轻处罚。被告人苏某某辩护人辩称苏某某系自首的意见，经查，根据公安机关出具的到案经过，证实被告人苏某某到案系公安机关办案民警找到被告人苏某某所在社区主任，让社区主任以有事为由通知苏某某到社区，故苏某某到案不具有主动性，不构成自首，对该辩护意见不予采纳。被告人苏某某、李某某、郭某某辩护人辩称三人系从犯的意见，经查，三被告人均参与介绍他人在恒枫置业公司存款，其行为积极主动，并从中获利，不应认定为从犯，故对该辩护意见不予采纳。被告人苏某某、李某某、郭某某家属在法院审理期间自愿退赔集资参与人损失，可酌情对苏某某、李某某、郭某某从轻处罚。经评估，被告人苏某某、李某某、郭某某、王某某均符合社区矫正条件，适宜社区矫正。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第七十条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人杨某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；与前罪犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑十年，并处罚金人民币八十五万元并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币九十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年10月28日起至2022年10月27日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人苏某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。罚金已缴纳。）三、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。罚金已缴纳。）四、被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。罚金已缴纳。）五、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。罚金已缴纳。）六、被告人杨某某非法所得人民币三万元予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 瑞审 判 员  王忠文人民陪审员  宋慧敏二〇二〇年九月九日书 记 员  杨 旭