福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初751号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人黄玉标，男，1990年3月9日出生，汉族，初中文化，户籍地福建省安溪县。曾因犯盗窃罪，于2009年8月27日被安溪县人民法院判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二千元，2011年11月3日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪，于2020年3月23日被刑事拘留，次日变更强制措施为监视居住。现监视居住于晋江市池店镇旧埔村旧埔南区109号。 辩护人吴水土，福建远东大成律师事务所律师。 被告人赖永平，男，1985年10月6日出生，汉族，初中文化，户籍地福建省武平县。曾因犯抢劫罪，于2004年10月15日被武平县人民法院判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二千元，2011年4月29日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月20日被刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于同年2月26日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕94号起诉书指控被告人黄玉标犯收买、非法提供信用卡信息罪、被告人赖永平犯非法提供信用卡信息罪，于2020年4月27向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉。被告人黄玉标、赖永平及辩护人吴水土到庭参加诉讼。在审理过程中，因新型冠状病毒感染肺炎疫情等不能抗拒之原因，本院于2020年5月9日作出裁定，对本案中止审理,后于2020年9月16日裁定恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年10月以来，被告人赖永平明知被告人黄玉标收购他人信用卡用于非法用途的情况下，仍向开卡人钟小红谎称自用或与黄玉标共用所需，唆使对方无偿向其提供配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码等信息资料的银行卡四套，即中国工商银行、中国建设银行、中国邮储银行以及上海浦发银行各一套，后在开卡人钟小红不知情的情况下，私自以每套信用卡人民币（币种，下同）2500元的价格非法提供给被告人黄玉标，最终由被告人黄玉标以每套信用卡2800元的价格溢价非法提供给上家。其中，上海浦发银行信用卡提供给“汪金河”（另案处理），其余三套银行卡提供给微信群内人员（另案处理）。嗣后，上述被倒卖的上海浦发银行信用卡于2020年1月5日通过曾智伟名下中国农业银行信用卡（卡号62×××76）收到电信诈骗被害人林某在晋江辖区内，被人以“推销贷款需要缴交费用”方式诈骗走的部分赃款1.1万元。 2020年1月19日，公安机关平在福建省武平县抓获被告人赖永平，并从其处扣押作案工具苹果ｉＰｈｏｎｅ6型手机一部；同年3月23日，被告人黄玉标主动到安溪县公安局投案，公安机关从其处扣押到作案工具ＶＩＶＯ牌手机一部。案发后，二被告人的家属分别赔偿电信诈骗被害人林某各1.1万元，并取得对方的谅解。 公诉机关认为，被告人黄玉标收买、非法提供信用卡信息，其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人赖永平非法提供他人信用卡信息，其行为应当以非法提供信用卡信息罪追究刑事责任。被告人黄玉标犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首；被告人赖永平归案后如实供述自己的罪行，是坦白；二被告人均自愿认罪认罚，可以从轻处罚，建议对被告人黄玉标在有期徒刑一年五个月至一年十一个月的幅度内判处刑罚并处罚金，对被告人赖永平在有期徒刑一年十个月至二年四个月的幅度内判处刑罚并处罚金。公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录、电子数据等证据证实。 被告人黄玉标、赖永平对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人黄玉标的辩护人提出以下辩护意见：1.当庭认罪，且认罪认罚，有自首情节；2.赔偿电信诈骗案件被害人并取得谅解，愿意退赃；3.法律意识低，家庭情况困难，主观恶性较小；4.建议从宽处罚并适用缓刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控基本一致。另查明，被告人黄玉标、赖永平收买、非法提供上述信用卡分别非法获利900元、1万元；案件审理期间，被告人黄玉标退出上述违法所得，并预交罚金1万元。 本院认为，被告人黄玉标的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪、被告人赖永平的行为构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控成立。被告人黄玉标是自首、被告人赖永平是坦白，二人均赔偿诈骗案件被害人的经济损失并取得谅解，亦自愿接受处罚，其中被告人黄玉标退赃并预交罚金，均予以从轻处罚；二被告人均有犯罪前科，予以酌情从重处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人提出的第1、2点及建议从宽处罚的辩护意见，与查明事实相符，于法有据，予以采纳；但提出建议适用缓刑的意见，结合本案犯罪事实、情节及社会危害性，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第一、三款、第六十四条及最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人黄玉标犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押2日折抵刑期2日。罚金已缴纳。） 二、被告人赖永平犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月19日起至2021年11月18日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 三、未随案移送的作案工具iPhone6型手机、VIVO牌手机各一部，由扣押机关晋江市公安局予以没收，上缴国库。 四、被告人黄玉标退出的违法所得人民币900元，予以没收，上缴国库；继续追缴被告人赖永平的违法所得人民币1万元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审判员  林雅思 二〇二〇年九月十六日                            本件与原本核对无异                书记员  张建荣 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。