江苏省南京市秦淮区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0104刑初126号公诉机关南京市秦淮区人民检察院。被告人许高亮，男，1985年2月4日出生于江苏省阜宁县，汉族，大专文化，住江苏省宿迁市宿豫区，户籍地江苏省阜宁县。2018年7月因无证驾驶机动车被行政拘留十日，2018年12月因无证驾驶机动车被行政拘留十五日。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月9日被刑事拘留，同年1月15日被逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。辩护人沈奇，江苏宁中律师事务所律师，系受南京市秦淮区法律援助中心指派。南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉[2020]106号起诉书指控被告人许高亮犯诈骗罪，于2020年4月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察员张珊珊、代理检察员杨中华出庭支持公诉，被告人许高亮及其辩护人沈奇到庭参加诉讼。因不可抗拒的原因，本案于2020年5月6日中止审理，2020年9月3日恢复审理。现已审理终结。南京市秦淮区人民检察院指控，2018年6月，被告人许高亮通过婚恋网站结识被害人马某，谎称自己系北大博士且入职南京市建邺区环保局工作，向马某出示虚假身份信息的证件，骗取马某信任后假意与被害人马某交往。2018年9月29日，被告人许高亮谎称自己出售上海的房屋收到订金，将人民币5万元转账至马某的支付宝账户内，进一步骗取马某信任。2018年10月初，被告人许高亮以做红酒生意缺少资金为由，提议以马某的名义向银行申请贷款，后马某向南京银行申请消费贷款人民币25万元。待上述人民币25万元贷款到账后，被告人许高亮以消费贷款不能存在银行账户为由，要求马某取现。2018年10月16日，被告人许高亮与被害人马某至本市秦淮区大行宫的南京银行和工商银行取现人民币25万元，后被告人许高亮将人民币25万元占为己有。另查明，2018年6月至2018年12月间，被害人马某另向许高亮账户转账总计人民币31700元，被告人许高亮另向马某账户转账共计人民币19298元。2018年12月18日，被告人许高亮被公安机关抓获归案。案发后，被告人许高亮退还被害人马某人民币13000元。为证实上述指控，公诉机关提交了支付宝转账记录等书证；证人郑某等人的证言；被害人马某的陈述；被告人许高亮的供述和辩解；南京市公安局秦淮分局调取的视听资料等等证据。公诉机关认为，被告人许高亮以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人许高亮对起诉书指控的罪名不持异议，但辩解称马某贷款的25万元，其只拿走23万余元，其余1万余元留在马某的住处了；其曾为马某购买手机支付过9000元。其辩护人的辩护意见是：被告人许高亮系初犯，当庭认罪认罚，案发后退赔被害人部分经济损失，请求对被告人许高亮从轻处罚。经审理查明，2018年6月，被告人许高亮通过婚恋网站结识被害人马某，谎称自己系北大博士且在南京市建邺区环保局工作，向马某出示虚假身份信息的证件，骗取马某信任后假意与被害人马某交往。2018年9月29日，被告人许高亮谎称自己出售上海的房屋收到订金，将人民币5万元转账至马某的支付宝账户内，进一步骗取马某信任。2018年10月初，被告人许高亮以做红酒生意缺少资金为由，提议以马某的名义向银行申请贷款，后马某向南京银行申请消费贷款人民币25万元。待上述人民币25万元贷款到账后，被告人许高亮以消费贷款不能存在银行账户为由，要求马某取现。2018年10月16日，被告人许高亮与被害人马某至本市秦淮区大行宫的南京银行和工商银行取现人民币25万元，后被告人许高亮将人民币25万元占为己有。另查明，2018年6月至2018年12月间，被害人马某另向许高亮账户转账总计人民币31700元，被告人许高亮另向马某账户转账共计人民币19298元。2018年12月18日，被告人许高亮被公安机关抓获归案。案发后，被告人许高亮退还被害人马某人民币13000元。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.被害人马某的陈述证明，其在婚恋网上认识许高亮，许高亮介绍自己是北大博士、在建邺区环保局工作，之前和大学同学合作做红酒生意，后来毕业了就不做了。2018年7月其到上海出差时，许高亮跟着到了上海，并称在上海吾悦广场斜对面买的一间公寓要装空调，并带其进房间看了一下。当天两人一起入住宾馆时，其看到许高亮用于登记的身份证上的地址是北京大学，其应其父要求把许高亮的这个身份证拍照发给其父。2018年8月中旬，其与许高亮在其购买的本市浦口区新城花漾紫郡房屋内同居。在此期间，其与许高亮会互相转账，其通过微信、支付宝转给许高亮共计3.17万元；许高亮转给其6.9298万元，其中在2018年9月29日转给其支付宝5万元，许高亮说是卖上海房子的订金。2018年10月初，许高亮说想重新做红酒生意资金不够，但公务员不能利用职务之便做生意，怕自己贷款单位追查，让其帮忙贷款，许高亮负责还款。其同意以其名义贷款，许高亮联系好南京银行的郑某经理，其陪许高亮一起去办了贷款申请手续。贷款是许高亮找一家中介办理，其转账给孙殿飞尾号5477民生银行卡的9000元是中介费。2018年10月15日25万元贷款批下来，其和许高亮去南京银行大行宫支行取款10万元存到其工商银行卡，许高亮称消费贷款不能一直放在账上，要马上花掉，否则银行会要求提前还款。第二天，其和许高亮去工商银行、南京银行分别取款10万元、15万元给了许高亮。2018年11月，其催促许高亮还贷款，许高亮以出差、生病、手机丢了等各种理由推脱。2018年12月3日，许高亮因驾车超速被拘留，交警把许高亮的雪佛兰轿车和随身物品交给其；12月16日其在雪佛兰车上看到许高亮和程某的结婚证复印件，感觉被骗于次日报警。案发后，其一直向许高亮索要，许高亮在2019年1月转给其7000元、2月转给其6000元。2.被告人许高亮的供述和辩解证明，其在婚恋网站注册自己是环保局的工作人员，其后与马某说自己是北大博士。其让马某贷款25万元，马某支付了9000元中介费，其让马某到柜台取出后，其带着该25万元放回马某的住处，其从中拿走了23万余元。3.飞猪住宿记录、身份证照片等证明，马某于2018年7月24日入住如家上海青浦漕盈路地铁站城中北路店，同时入住的许高亮向马某提供的身份证复印件显示许高亮的住址为北京市海淀区城市与环境学院11级研究生院。4.个人消费性借款合同、个人贷款提前还款申请书、个人贷款提前还款客户联、银行账户交易明细、支付宝电子回单等证明，马某于2018年10月15日收到南京银行贷款25万元，当日取现人民币10万元，次日取现15万元；马某名下的工商银行卡10月15日存入10万元，次日取现人民币10万元。2018年10月18日，马某向孙殿飞转账人民币9000元。2019年4月16日，马某提前全额归还了上述贷款。5.证人郑某的证言证明，其系南京银行消费金融中心客户经理，主要负责接待客户，办理贷款事宜。2018年10月马某和男友来办理一款名为鑫梦享的消费贷款25万元，此后正常还款。2019年上半年，马某说系被骗申请的贷款，办理了提前还款。6.支付宝转账记录、微信转账记录证明，马某、许高亮交往期间，马某转账31700元给许高亮，许高亮转账69298元给马某，其中2018年9月29日19时30分许高亮支付宝转账5万元给马某；当日19时18分许高亮收到程某支付宝转账5万元。许高亮于2019年1月20日、2月20日分别转账7000元、6000元给马某。7.承诺书、电话录音证明，2018年12月18日，许高亮出具承诺书确认马某于2018年10月为其向南京银行贷款25万元，承诺替马某偿还该笔贷款。此后，许高亮在与马某通话时再次予以确认。8.证人王某1的证言证明，其在百合网上征婚，系统匹配后与许高亮认识。许高亮说自己是北大博士、上海宝山区环保局刚入职的公务员。2018年6月底在吾悦广场其住处，其与许高亮第一次见面，7月8日晚在其住处双方发生关系后，其将房门钥匙给了许高亮。2018年8月底9月初，许高亮说和同学赵亮做一个项目透支了信用卡，希望其替许高亮还信用卡，其未同意。后其微信聊天记录被许高亮删除，许高亮将其拉黑。10.证人王某2的证言证明，2015年2月，许高亮到北京说想和其一起生活，双方确立男女朋友关系。此后许高亮以买顺河人家房子、装修、买车为名向其要钱，其先后给了许高亮总计15万元左右。11.证人程某的证言证明，其与许高亮2012年登记结婚，2015年登记离婚。登记在其名下的苏Ｎ×××××汽车购买于两人离婚后，购车款系许高亮支付。2018年许高亮去南京时，带走了其尾号0673的建设银行卡，10月17日该卡23万元的现金存款应该是许高亮操作，许高亮知道其支付宝密码和银行卡密码。其花费33万元向陈艳购买顺河人家Ｂ10幢501室房屋，许高亮和其一起去建设银行用其尾号0673的银行卡转账给陈艳287000元。12.调取证据通知书、存款凭条、银行账户交易明细证明，2018年10月17日，许高亮向程某尾号0673的建设银行卡存入现金23万元，11月13日存入9万余元，该卡在同日转给陈艳287000元。13.房屋买卖合同证明，2018年11月10日，程某以33.5万元的价格向陈艳、高天水购买宿豫区。14.婚姻信息状况查询证明，被告人许高亮与程某于2015年1月登记离婚。15.民事判决书、中国执行信息公开网查询材料证明，许高亮因负有到期债务未能偿还，于2018年被人民法院列为失信被执行人。16.到案经过证明，2018年12月17日，南京市公安局秦淮分局淮海路派出所民警接到报警后，于2018年12月18日9时许前往南京市第二拘留所将行政拘留释放的许高亮传唤回所进行调查，因证据不足于2018年12月19日8时许结束传唤。2019年12月9日14时许，南京市公安局秦淮分局民警在宿迁市宿豫区顺河人家30幢5单元一楼将许高亮抓获。17.行政处罚决定书、户籍资料证明，许高亮作案时已达完全刑事责任年龄及劣迹情况。针对被告人许高亮提出的辩解意见，本院综合分析评判如下：被告人许高亮虚构其北大博士、公务员身份在先，其后谎称其在上海有房，采取将所谓的出卖房屋订金5万元汇给被害人的手段诱使被害人马某为其向银行贷款25万元；被害人马某的陈述、相关银行交易明细、被告人许高亮出具的承诺书及部分供述相互印证证实被告人许高亮已实际获得25万元，其辩解称留了1万余元在被害人马某住处、其为马某购买手机支付了9000元并无证据能够证实，故对被告人许高亮的相关辩解意见，不予采纳。本院认为，被告人许高亮以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人许高亮犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予采纳。被告人许高亮当庭供认主要犯罪事实，可酌情从轻处罚。对被告人许高亮的辩护人提出的从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人许高亮亦有曾因无证驾驶被行政处罚、尚未退赔被害人大部分经济损失的酌定从重处罚情节。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条第、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人许高亮犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2024年6月8日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人许高亮退赔被害人马某经济损失199402万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程 军人民陪审员  陈春玲人民陪审员  王艳陵二〇二〇年九月九日见习书记员  于艳丽