福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初835号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人黄东阳，男，1988年2月24日出生于福建省石狮市，汉族，大专文化，经商，户籍所在地中国澳门特别行政区。因犯寻衅滋事罪，于2017年10月31日被福建省石狮市人民法院判处有期徒刑八个月，2017年12月12日刑满释放。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月24日被抓获并临时羁押于广东省珠海市第二看守所，同月27日被福建省晋江市公安局刑事拘留，同年9月25日经晋江市人民检察院批准逮捕，次日由晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人王传开，福建国旷律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕103号起诉书指控被告人黄东阳犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年5月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序后转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员余耀君出庭支持公诉，被告人黄东阳及其辩护人王传开到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年下半年以来，被告人黄东阳受“张生”（另案处理）委托，在黄宏（另案处理）的协助下在晋江市通过黄**伟、王阿龙（均已判决）向吴某、苟某、杨某、曾某某、张某等人收购用上述人员的身份证办理的配套有Ｕ盾、密码、电话卡及开户人身份信息的银行卡共计11张，并将上述银行卡提供给“张生”。 2019年8月24日，被告人黄东阳在拱北口岸出境大厅被抓获。 公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据材料，认为被告人黄东阳结伙收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；其曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚；其在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚；其归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，可以从宽处理；建议对其在有期徒刑一年八个月至二年二个月的幅度内判处刑罚，并处罚金。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十五条、第六十七条第三款之规定予以判处。 被告人黄东阳对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：被告人黄东阳具有坦白情节、系从犯、自愿认罪认罚、主观恶性小、社会危害性小，建议从轻处罚。 经审理查明，2019年2月间，被告人黄东阳在黄宏（另案处理）的协助下与黄**伟（已判决）商定收购他人银行卡事宜。2019年2月至4月间，王阿龙（已判决）在晋江市向吴某、苟某、杨某、曾某某收买配套有Ｕ盾、密码、绑定电话卡及开户人身份信息的银行卡共计8张，溢价转卖给黄**伟，后黄**伟将上述8张银行卡及其在晋江市向张某收买配套有Ｕ盾、密码、绑定电话卡及开户人身份信息的3张银行卡再溢价转售给黄东阳，黄东阳再将上述11张银行卡非法提供给“张生”（另案处理）。 2019年8月24日，被告人黄东阳被抓归案。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，证实案发后，晋江市公安局分别从同案犯黄**伟处扣押到黑色IPhone7Plus手机、从同案犯王阿龙处扣押到黑色OPPO牌R9SPlus手机各1部。 2.调取证据通知书、银行卡开户资料、交易明细清单，证实涉案银行卡的开户信息及交易流水；其中，2019年4月6日刘某尾号为9458的中信银行卡转账人民币（币种，下同）30000元至黄**伟尾号为4028的招商银行卡。 3.刑事判决书、刑满释放证明书、户籍证明资料、出入境记录，证实被告人黄东阳、相关涉案人员的基本身份情况、被告人黄东阳前科情况及同案犯黄**伟、王阿龙的定罪处罚结果。 4.查获、破案经过报告、出所登记表，证实本案的侦破情况及被告人黄东阳的归案经过。 5.证人苟某的证言，接受证据材料清单、微信账号信息，辨认笔录、辨认说明及照片，综合证实其将其于2019年2、3月办理的4张银行卡卖给王阿龙，王阿龙称这些卡是卖给微信昵称为“铁哥”的人。其并辨认“铁哥”即同案犯黄**伟。 6.证人杨某的证言、辨认笔录、辨认说明及照片，综合证实其将其于2019年2月办理的2张银行卡并卖给王阿龙。 7.证人吴某的证言、辨认笔录、辨认说明及照片，综合证实其将于2018年8月24日办理的1张农业银行卡卖给王阿龙，因为该银行卡中有1658000元被冻结，王阿龙于2019年3月31日到凤冈县找到其，并让其出具一张借条。 8.证人张某的证言、接受证据材料清单、银行卡的开户信息及交易流水、辨认笔录、辨认说明及照片，综合证实其将其于2019年3月办理的3张银行卡卖给黄**伟。 9.证人刘某的证言及辨认笔录、辨认说明及照片，证实2018年6、7月份，其将其办理的尾号为9458的中信银行卡卖给“阿报”，“阿报”承诺每月支付其500元的好处费，但至今其未收到任何款项，其不认识黄**伟、黄东阳。 10.证人李某的证言，证实黄**伟系其儿子，黄**伟被抓一个多月后，因其亲友在传黄**伟洗黑钱被抓、黄**伟的朋友在传黄**伟收来的银行卡卖给了黄东阳，其打电话给黄东阳，问黄东阳为什么黄**伟会洗黑钱被抓，黄东阳说他也不知道，黄东阳还告诉其黄**伟涉案银行卡有十二张。 11.同案犯王阿龙的证言，接受证据材料清单、微信账号信息、微信聊天记录及辨认笔录、辨认说明、照片，综合证实2019年1月至4月期间，其向吴某、苟某、杨某、曾某某收买用上述人员的身份证办理的配套有Ｕ盾、密码、电话卡及开户人身份信息的银行卡共计8张，并溢价转卖给上家黄**伟（微信昵称：铁哥）。其中，开卡人为吴某的农业银行信用卡是其于2019年3月初到深圳找吴某时帮忙收起来的，其将该卡带回金井知道“铁哥”在收卡，就把卡寄给吴某办理Ｕ盾、绑定手机卡，吴某办理好后寄回给其，“铁哥”就叫了两个人到金井找其拿卡并给其1200元现金。 12.同案犯黄**伟的证言及辨认笔录、辨认说明及照片，证实2019年过年后，黄东阳联系其称愿以每套4000元的价格收购大量配有网银和Ｕ盾的他人银行卡，其于2019年2月至4月向王阿龙收买开户人为吴某、苟某、杨某、曾某某的配套有Ｕ盾、密码、绑定电话卡及开户人身份信息的银行卡8张、向开户人张某收买配套有Ｕ盾、密码、绑定电话卡及身份信息的银行卡3张，共计11张银行卡，后以每套4000元的价格卖给黄东阳，黄东阳到找其拿卡，黄东阳通过账户名为刘某中信银行卡转账30000元至其招商银行卡支付收买银行卡的对价。其认识黄宏，黄宏是黄东阳的朋友，黄东阳有时会通过黄宏询问其银行卡的情况。其不认识“张生”，也未听黄东阳提起过“张生”。 13.司法鉴定意见书、微信账号信息、微信聊天记录,证实被告人黄东阳与黄**伟、黄**伟与黄宏就实施本案作案进行沟通的情况。 14.提取笔录、微信账号信息、微信聊天记录，证实同案犯王阿龙通过微信与杨某、曾某某联系交易信用卡信息资料并支付对价、黄**伟通过微信与张某联系交易信用卡信息资料并支付对价。 15.被告人黄东阳的供述与辩解、辨认笔录、辨认说明及照片，综合证实其自2019年过年后共向黄**伟收买配套有U盾、密码、电话卡及开户人身份信息的银行卡11张，并非法提供给上家“张生”。 本院认为，被告人黄东阳收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。在共同犯罪中，被告人黄东阳积极实施收买、非法提供信用卡信息等行为，所居地位较为关键，所起作用较为主要，依法不能认定为从犯。被告人黄东阳曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚，但其归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议与事实和法律不符，不予采纳。辩护人所提被告人有坦白情节的辩护意见，予以采纳；但有关从犯等辩护意见，均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 被告人黄东阳犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月24日起至2022年8月23日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘向阳 审 判 员  廖文斌 人民陪审员  许宝婷 二〇二〇年九月二十五日                            本件与原本核对无异                法官助理尤芳冰 书记员颜双妍 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。