黑龙江省北安市人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑1181刑初13号公诉机关北安市人民检察院。被告人李健彬，男，1991年9月10日出生，户籍地广东省江门市新会区，住该地。2019年7月16日因涉嫌诈骗被北安市公安局刑事拘留，同年8月19日经北安市人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，同日由北安市公安局执行。现羁押于北安市看守所。辩护人曲铁军，黑龙江鼎通律师事务所律师。辩护人刘忠喜，黑龙江刘忠喜律师事务所律师。被告人钟鹏，男，1991年8月2日出生，户籍地安徽省铜陵市义安区，无固定住所。2019年7月17日因涉嫌诈骗被北安市公安局刑事拘留，同年8月19日经北安市人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，同日由北安市公安局执行。现羁押于北安市看守所。辩护人连蕊，北京市盈科律师事务所律师。辩护人刘长城，黑龙江光大律师事务所律师。北安市人民检察院以黑北检公诉刑诉〔2020〕13号起诉书指控被告人李健彬、钟鹏犯诈骗罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。案件审理过程中，黑河市中级人民法院于2020年4月7日批准延长审限三个月。北安市人民检察院于2020年6月12日建议本院延期审理，本院于当日决定对本案延期审理，同年7月12日恢复法庭审理。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。北安市人民检察院指派检察员周大志出庭支持公诉，被告人李健彬、钟鹏远程视频参加诉讼，李健彬的辩护人曲铁军、刘忠喜，钟鹏的辩护人连蕊、刘长城到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1.被告人李健彬、钟鹏通过QQ群等社交媒介与他人交流接触，掌握了高利网贷模式，并开始进行非法放贷，二人在微信群中分别与提供贷款中介的周某（另案处理）相识，周某向二人介绍有借款需求的人员，从中收取“中介费”获利。2018年2月，周某通过微信将北安市被害人姜某1分别介绍给李健彬、钟鹏，并把姜某1的个人信息，单位、亲属的联系方式、手机通讯录和通话记录提供给二人，李健彬以“卓越金融”，钟鹏以“鑫辉金融”的名义与姜某1进行联系，在核实姜某1的信息后同意向其提供借款。李健彬(假借朱某的名义)、钟鹏与姜某1每次借款都在“今借到”、“借贷宝”、“云某签”等网贷平台签订年利率0%—24%不等的借款合同制造合法借贷假象，实际与姜某1约定周利率为20%—30%，每次借款周期为一周，并实行“砍头息”（放款时就将本期利息扣除），在线下完成每笔借贷交易。为达到使姜某1持续借款，垒高债务，套牢后长期获利的目的，李健彬、钟鹏都以姜某1额度不够，需多次借款，逐渐提高额度为由，使姜某1不能借到实际需要的借款，只能向二人不断借款、还款、按日计息、展期续借，直至被套牢。通过这种方法，自2018年4月至2019年3月，李健彬以自己或朱某的名义与姜某1签订借款合同，通过微信、支付宝及银行账户共向姜某1提供借款人民币188400元，收到姜某1还款594729元，实际共骗取姜某1人民币406329元。钟鹏通过微信、支付宝及银行账户共向姜某1提供借款105000元，收到姜某1还款254520元，实际共骗取姜某1149520元。案发后赃款被公安机关收缴并返还被害人。2.2019年1月至2月间，李健彬用同样方法，以郑某的名义与上海市崇明区被害人徐某在“今借到”平台签订合同，通过支付宝及银行账户共向徐某提供借款33200元，收到徐某还款51000元，实际共骗取徐某17800元。案发后赃款被公安机关收缴并返还被害人。借款过程中，姜某1、徐某及家人、同事均受到催收人员的电话骚扰、威胁恐吓甚至辱骂，严重影响正常工作、生活，不仅背负债务压力，也形成极大精神压力。经侦查，被告人李健彬于2019年7月16日在广东省江门市被公安机关抓获，被告人钟鹏于2019年7月17日在广东省深圳市被公安机关抓获，到案后均如实供述各自犯罪事实，并自愿认罪认罚。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证受案登记表、立案决定书、案件侦破经过、抓获经过、银行交易明细、微信交易明细、“借贷宝”借款协议、“今借到”借款协议、支付宝交易明细、户籍证明、扣押决定书、扣押清单、发还清单、收到条、谅解书、认罪认罚具结书等；证人姜某2的证言；被害人姜某1、徐某的陈述；被告人李健彬、钟鹏和同案犯周某的供述和辩解；司法会计鉴定书、司法鉴定意见书等证据。公诉机关认为，被告人李健彬、钟鹏以非法占有他人财物为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。李健彬、钟鹏犯罪后如实供述罪行，系坦白，并自愿认罪认罚，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定处罚。并建议法庭对李健彬判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金十万元；对钟鹏判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金三万元。被告人李健彬辩称，其没有暴力催收、恐吓的行为。对其他指控事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是：1.李健彬在向姜某1借款过程中，不存在虚构事实、隐瞒真相的行为，不构成诈骗罪。2.李健彬具有坦白、认罪认罚、积极返赃并取得谅解等情节，请求法庭对其从轻处罚。被告人钟鹏辩称，没有电话恐吓姜某1的行为，起诉书认定借款数额不准确。对其他指控事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是：1.钟鹏的行为不符合诈骗罪的构成要件，不构成诈骗罪。2.公诉机关指控钟鹏诈骗罪犯罪数额有误，鉴定意见中姜某1还款两次金额5万元存在重复计算。3.钟鹏具有坦白、认罪认罚、积极返赃并取得谅解等情节，请求法庭对其从轻处罚。经审理查明：1.2018年2月，被告人李健彬、钟鹏通过周某获取姜某1的个人信息，以及单位、亲属的联系方式、手机通讯录和通话记录。李健彬、钟鹏在核实姜某1的信息后同意向其提供借款。李健彬、钟鹏与姜某1每次借款前都在“今借到”、“借贷宝”、“云某签”等网贷平台签订年利率0%—24%不等的借款合同，制造合法借贷假象，实际与姜某1约定周利率为20%—30%，每次借款周期为一周，并实行“砍头息”。姜某1到期不能及时还款，则在网贷平台上签订新的合同展期，并按实际天数每天收取利息。通过这种方法，自2018年4月至2019年3月，李健彬以自己或朱某的名义与姜某1签订借款合同，通过微信、支付宝及银行账户共向姜某1提供借款人民币188400元，收到姜某1还款594729元，实际共骗取姜某1人民币406329元。钟鹏通过微信、支付宝及银行账户共向姜某1提供借款105000元，收到姜某1还款224520元，实际共骗取姜某1119520元。案发后赃款被公安机关收缴并返还被害人。2.2019年1月至2月间，李健彬以同样方法，以郑某的名义与上海市崇明区被害人徐某在“今借到”平台签订合同，通过支付宝及银行账户共向徐某提供借款33200元，收到徐某还款51000元，实际共骗取徐某17800元。案发后赃款被公安机关收缴并返还被害人。经侦查，被告人李健彬于2019年7月16日在广东省江门市被公安机关抓获，被告人钟鹏于2019年7月17日在广东省深圳市被公安机关抓获，到案后均如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚。上述事实有经庭审质证、确认的书证受案登记表、立案决定书、案件侦破经过、抓获经过、银行交易明细、微信交易明细、“借贷宝”借款协议、“今借到”借款协议、支付宝交易明细、户籍证明、扣押决定书、扣押清单、发还清单、收到条、谅解书、认罪认罚具结书等；证人姜某3的证言；被害人姜某1、徐某的陈述；被告人李健彬、钟鹏和同案犯周某的供述和辩解；司法会计鉴定书、司法鉴定意见书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李健彬、钟鹏以非法占有他人财物为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。关于李健彬、钟鹏所提没有恐吓姜某1的行为的辩解。经查，根据在案证据，不足以证实李健彬、钟鹏对姜某1实施了电话骚扰、威胁恐吓等行为。对该辩解，本院予以采纳。关于李健彬、钟鹏的辩护人所提二被告人的行为不构成诈骗罪的辩护意见。经查，李健彬、钟鹏在明知姜某1已在多处借款，已被套牢的情况下，仍向姜某1借款，使其处于“拆东墙补西墙”的还款状态中，通过“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”，李健彬、钟鹏具有非法牟取利益的目的，一步步通过实施欺诈的行为，使被害人陷入错误认识并处分自己的财产，故二被告人的行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪。对上述辩护意见，本院不予采纳。关于钟鹏及其辩护人所提公诉机关指控钟鹏诈骗罪犯罪数额有误的意见。经查，根据在案证据，能够证实2018年4月22日姜某1分别以银行转账和“借贷宝”平台转账两种方式向钟鹏还款，鉴定机构对该两笔还款不存在重复计算。2018年10月5日姜某1利用支付宝平台向钟鹏转账3万元，同日在“借贷宝”平台显示还款3万元的交易记录并非实际转款，而是姜某1还款后，钟鹏在“借贷宝”平台操作“消条”的行为，该3万元不应计算为犯罪数额。对该意见部分采纳。关于李健彬、钟鹏的辩护人所提二被告人具有坦白、认罪认罚、积极返赃并取得谅解的辩护意见客观、正确，本院予以采纳。李健彬、钟鹏到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，愿意接受处罚，可以从轻处罚。案发后二被告人积极退赔被害人的损失，获得被害人的谅解，酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人李健彬犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后第二日起一个月内向本院缴纳。）二、被告人钟鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后第二日起一个月内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省黑河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨天龙人民陪审员  孙景芳人民陪审员  朱晓春二〇二〇年九月三十日书 记 员  井 宇附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。