四川省宜宾市叙州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1521刑初179号 公诉机关四川省宜宾市叙州区人民检察院。 被告人刘成超，男，1989年4月27日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地四川省宜宾市叙州区，住四川省宜宾市叙州区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月28日被抓获，次日被刑事拘留，2019年5月23日变更强制措施为取保候审。 指定辩护人贾晓丽，工作证号15115201681439574，宜宾市叙州区法律援助中心律师。 四川省宜宾市叙州区人民检察院以宜叙检一部刑诉（2020）37号起诉书指控被告人刘成超犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月25日向本院提起公诉。本院受理后，在庭审前公诉机关向本院申请了证人刘某1出庭作证。后本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年9月17日公开开庭审理了本案。四川省宜宾市叙州区人民检察院指派检察员周玉平出庭支持公诉，证人刘某1到庭作证，被告人刘成超及其指定辩护人贾晓丽到庭参加了诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 四川省宜宾市叙州区人民检察院指控称，2020年2月至4月，被告人刘成超按照一名叫做“刘大哥”的男子指示，用“刘大哥”提供的手机卡（号码158××××1981）55次收取上家通过顺丰快递寄送的成套实名银行卡、盾、手机卡，再用自己真实身份信息、电话号码40次通过顺丰快递将上述物品寄送给广东、福建等地的下家，收取“刘大哥”给予的3700元报酬。2019年4月29日，刘成超被抓获后，再次通过手机号码158××××1981收到顺丰快递，该快递包裹内有10张银行卡及配套的Ｕ盾、电话卡和相关密码便签纸等物品。 公诉机关指控依据的证据有物证，书证，证人证言，被告人供述和辩解等。指控认为，被告人刘成超违反信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。庭审中，公诉机关提出刘成超在侦查阶段的供述均对其邮寄40次快递，其中大部分邮寄的都是银行卡的事实予以认可，刘成超当庭也承认其代为转寄的银行卡达50张以上，且当庭认罪认罚，应当认定其行为构成坦白，且属认罪认罚，可依法从宽处理，同时在本案中刘成超主观恶性、犯罪情节较轻，在妨害信用卡管理系列犯罪中起次要的从属地位并结合其家庭状况建议对刘成超适用缓刑。 被告人刘成超对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪。其辩护人提出：1.对起诉指控的罪名定性无异议；2.刘成超非法持有信用卡的数量应认定为较大而非巨大；3.刘成超系从犯，且有坦白情节，其主观恶性和社会危害性均小，又自愿认罪认罚，之前无违法犯罪记录系初犯，建议对刘成超从轻或减轻处罚。 经审理查明，被告人刘成超通过微信联系的方式认识了其手机中备注名为“刘大哥”的人，后刘成超答应代“刘大哥”转寄快递并收取跑路费。2020年2月至4月刘成超以“刘大哥”提供的158××××1981手机号码收取“刘大哥”通过顺丰快递方式寄送给刘成超和“刘大哥”让他人代送或放在某处让刘成超收取的装有成套实名银行卡、Ｕ盾、手机卡等物品的包裹后，刘成超再用自己真实身份信息、电话号码40次通过顺丰快递的方式将上述物品寄送给广东、福建等地的下家并自己支付快递费用500元，期间刘成超共收取“刘大哥”给予的3700元报酬。2019年4月28日，刘成超因涉嫌妨害信用卡犯罪而被民警抓获。次日刘成超持有的158××××1981电话再次收到了收取顺丰快递的通知，民警将该快递予以扣押，后经清点并经刘成超确认该快递包裹内有10张银行卡及配套的Ｕ盾、电话卡和相关密码便签纸等物品。 到案后，被告人刘成超如实供述了其通过收取快递或上家托人代送等方式收取到上家物品后40次通过顺丰快递转寄相关银行卡给下家的事实。 上述事实有公诉机关出示以及证人出庭作证并经法庭举证、质证、认证的证据证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月至今刘成超利用顺丰收取他人寄来的银行卡及U盾三十余套后通过简单包装再次利用顺丰快递给下家至2019年4月28日被公安机关查获，公安机关于当日受理该案并立案侦查。另证实本案公安机关侦办程序合法。 2.户籍证明，证实被告人刘成超身份情况，案发时已达负完全刑事责任年龄。 3.到案说明和案件来源说明，证实刘成超于2019年4月28日被民警抓获归案。后叙州区新城派出所案件办理情况回复了刑侦支队。 4.核查工作通知相关材料，证实四川省公安厅川公传发（2019）1403号关于上报“3.26”特大贩卖个人银行卡和企业对公账户案有关情况的通知，要求对案件中缴获的银行卡和对公账户通报人民银行，对开卡人采取自治措施并组织相关商业银行倒查实名制落实情况等，该文件传至宜宾市公安局后市公安局将其中一张涉案银行卡开卡人刘成超进行核查后将相关情况报市局刑侦支队。 5.扣押决定书、扣押笔录及清单、指认笔录，证实民警于2019年4月29日将刘成超还未收件的运单号为363401614623号顺丰快递予以扣押并制作了扣押笔录，扣押的快递内有10张银行卡及配套的U盾9部和电话卡4张、便签纸9张，刘成超对扣押的上述物品进行了指认。 6.调取证据通知书、调取证据清单及所调取的顺丰寄件清单，证实公安机关依法调取了2019年2月1日至4月29日期间，手机号158××××1981和151××××9171的顺丰快递运单记录，其中158××××1981收件58次，记录有银行卡的为12次、卡或Ｕ盾卡8次，其余则标记为电子产品或文件、日用品、刷卡机等；刘成超151××××9171手机寄件40件，标记为银行卡的为12次，标记为卡的为3次，标记为读卡器的为15次，其余则标记为文件、电话卡和日用品等。 7.顺丰快递运单记录，证实从2019年2月24日至2019年4月27日止，其中手机号158××××1981共收到顺丰快件55件（经与寄件详单核对应为58件），以刘成超151××××9171为寄件方的顺丰快递共寄件38件（经与寄件详单核对应为40件）。 8.证人刘某2的证言，证实他是柏溪镇吉星花园顺丰门市的负责人。2019年4月29日，民警让他收货人叫华侨的包裹送到了派出所，当时包裹内有十张银行卡和配套的Ｕ盾和电话卡等物品。他们店铺因搬迁的原因监控只能调取一周内的。这个叫“华侨”的人在他们门市上寄过很多次东西，具体寄的什么，负责收货的刘某1可能知道，刘某1是在网点负责收发快递的营业员。 9.协助查询财产通知书及查询持卡主体详情，证实本案中部分涉案银行卡的属性和状态。 10.证人刘成超的供述与辩解，（第一次供述2019年4月28日），2018年年底他通过微信认识了他自己备注为“刘大哥”的人，对方让他帮着寄快递给他跑路费，但他没有理对方。正月十五刚刚过不久他因缺钱就主动联系了对方问对方寄什么快递，对方就告诉他寄读卡器和银行卡，后来他们还说了跑路费的事，对方称不会亏待他。当时他就将自己的电话号码发给了对方。几天后的下午，对方微信联系他让他到南山星城公交车站等，不久一个轿车司机带了一口袋东西给他。后来“刘大哥”在微信上发了地址让他把东西用顺丰快递寄到那地址去。当时他就去了福乐苑小区外的顺丰快递，到后他拆开口袋看见里面是一些读卡器和各种银行卡，然后他就将东西交给快递员重新包装后寄到相应的地址去。这次之后“刘大哥”隔几天就会联系他一次，前几次都是微信联系他后让他在某个地方等，不同的人给他将东西送来，最近几次是通过快递的形式将东西寄给他的，对方收件地址是要么通过微信发给他，要公就是让送东西来的人当面把收件地址告诉他，然后他再给收件方寄出去。最后一次是4月27日14时许，“刘大哥”微信联系他说东西放在城北新区政务中心附近路边后他就到了说的地点看到一个小箱子，里面有三四张银行卡和读卡器，后来他就拿到福乐苑外的顺丰快递寄出去了。他一次去寄过二十次左右。他一共得了3700元钱，分三次一次2000元、一次1200元、一次500元，其中500元是他垫付的快递费。钱都是通过拿货给他时拿货来的人给他的。卡主要都是寄往广东和福建两地了。每次寄卡基本上都是寄的三五张一般不超过十张，读卡器和银行卡都是一比一配对的，有几张银行卡就有几个读卡器。次去快递公司寄快递，快递公司人员都要检查寄的物品，检查时对方就会告诉他寄的东西是读卡器和银行卡。他不知道“刘大哥”是谁，对方都是通过不同的电话号码跟他联系的。他收货用的电话是158××××1981，发货用的电话是151××××9171。收货用的电话是“刘大哥”提供给他的。最开始他收货时都要打开来看，发现都是银行卡和Ｕ盾之类的，后来发现寄快递时快递员都要打开来检查也都是些银行卡和Ｕ盾之类的，后来他就没有拆来看而是在快递员拆来检查时在旁边看。他大概寄了20多次，除了一次里面多了茶叶其他都是银行卡、Ｕ盾、便笺纸和电话卡。每次收件后他都是把件原件寄走的。顺丰快递显示的他寄了40次快递，这40次中有一二次是给对方寄的电话卡，其余的都是寄的银行卡和银行Ｕ盾。一般他是收到寄的东西后就按对方的要求给第三方寄去了，具体每次他寄的是多少套银行卡和Ｕ盾他不清楚，没有去数过。他每次去寄快递都是用他本人的身份证去寄的，留的电话号码也是151××××9171的电话。帮对方收件之前都是“刘大哥”打电话或微信联系他后他在指定的地点去取，后来刘大哥给了他一张158××××1981的电话卡后他就开始用这张电话卡来收快递，收件人是华侨，一共大概收了10多次快递。 庭审中，刘成超当庭供述他以快递的方式收件共10余件，另外他还通过“刘大哥”托人带或放在某处让他去取了装有银行卡的物品，但具体件数有多少他记不清了。他通过自己身份信息去帮“刘大哥”邮寄东西是从2月份开始的共计寄了40次，其中有2至3次是寄身份证，有1次是寄电话卡，其余的都是寄出的银行卡及相应配套的U盾等物品，但他不清楚寄出的银行卡是用作何用，他只是为了收取跑路费而已。 公诉机关申请了证人刘某1当庭作证并出示了刘某1之前在侦查阶段向公安机关所作的证言： 证人刘某1的证言，证实她是顺丰快递吉星花园点的营业员，负责前台收和派送快递。在收快递时寄件人实名认证、开箱检查、过机安检三个环节，她收的寄件物品每次都要查看，也要在寄件单上备注寄件物品的种类。刘成超在去年经常来寄快递，次数有点多，每次都是寄的银行卡还有银行Ｕ盾、电话卡这些东西，少的时候起码有1、2张银行卡，多时有5、6张银行卡。因快递需实名制所以就知道寄件人的姓名。刘成超这40次邮寄物品不是每次都是她经手的。 本院认为，被告人刘成超违反信用卡管理制度，为获取不法利益而通过为他人以快递方式转寄银行卡及U盾、读卡器等物品的方式非法持有他人信用卡，属数量巨大的事实清楚，证据确实、充分，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，构成妨害信用卡管理罪。根据《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项的规定，属数量巨大，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。公诉机关指控罪名成立，适用法律正确。刘成超的违法所得款3200元应予以追缴，上缴国库。被告人刘成超为获取利益为他人中转银行卡而非法持有他人银行卡的行为构成妨害信用卡管理罪，但其中转银行卡的行为在与上家的共同犯罪中只起到辅助的帮助作用，是上家为了隐藏身份逃避罪责而采取的方式，故应认定刘成超在共同犯罪中处从犯地位，对从犯应当从轻、减轻处罚。被告人刘成超归案后如实供述其罪行，属坦白，可对其从轻处罚。被告人刘成超当庭自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。故对辩护人提出“刘成超系从犯有坦白情节且认罪认罚”的辩护意见，本院予以采纳。 关于刘成超非法持有他人信用卡是否达到数量巨大，经查，刘成超在公安机关侦查阶段作了三次供述且三次供述的案件事实基本一致，称以刘成超名义寄出的快递都是他寄出的，其每次寄出的物品都是银行卡及银行U盾、读卡器等物品，每次收到上家寄或拿来的快递后就会将快递整件进行寄出且每次寄出的银行卡都是三五张一般不超过十张，快递公司在寄件时要对寄出的物品进行检查；快递公司快递员也证实快递公司寄件实行实名制且要对寄出的快递进行检查登记，刘成超每次寄出的物品基本上都是银行卡及银行U盾、读卡器等物品；同时，快递公司提交的快递清单证实以刘成超名义寄出快递共计40次，寄出的物品主要是银行卡、读卡器及U盾等物，收件地主要是广东、浙江、广西等地；另刘成超被抓获后民警查获的以刘成超为收件人的快递物品显示，物品中银行卡为10张；综合上述证人证言、被告人供述以及快递物流清单和查获情况进行分析，结合本院送达起诉书副本及权利义务告知书时刘成超未提出非法证据排除、庭审中刘成超供述公安机关并未对其进行刑讯逼供其供述也是如实进行供述的，同时刘成超也承认其帮上家代寄银行卡共计50张以上的事实，上述证据之间已形成证据锁链能够认定刘成超非法持有他人信用卡达五十张，属非法持有他人信用卡数量巨大的事实。故对辩护人提出“刘成超非法持有的银行卡未达数量巨大”的辩护意见，本院不予采纳。 综上，根据被告人刘成超的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，结合其认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，第二十五条第一款，第二十七条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款和《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项之规定，判决如下： 一、被告人刘成超犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、对被告人刘成超违法所得款人民币三千二百元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  周波 审 判 员  黄萍 人民陪审员  田伟 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  刘芳 附相关法律条文和司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害 信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； ……。