湖南省株洲市石峰区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0204刑初71号 公诉机关株洲市石峰区人民检察院。 被告人龚炜，男，1988年8月23日出生，汉族，初中文化，户籍所在地株洲市石峰区，现住株洲市荷塘区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年7月10日被株洲市公安局石峰分局刑事拘留；2019年8月9日被株洲市公安局石峰分局取保候审，2020年7月1日被株洲市石峰区人民检察院取保候审，2020年7月24日本院决定对其继续取保候审，现在家。 辩护人刘思田，湖南云天律师事务所律师。 株洲市石峰区人民检察院以株石检一部刑诉〔2020〕63号起诉书指控被告人龚炜犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。株洲市石峰区人民检察院指派检察员张蓉芳出庭支持公诉，被告人龚炜及其辩护人刘思田到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 株洲市石峰区人民检察院指控： 2019年6月份左右，被告人龚炜应赵桐（身份不详）的要求，以牟利为目的收购他人成套的银行卡，即在银行开通银行卡、对应银行卡U盾、实名手机卡（与银行卡一起绑定）、身份证复印件、银行密码等信用卡信息。之后将收购的成套银行卡邮寄给高某（身份不详）使用，被告人龚炜从赵桐处获得好处费。 2019年6月底，被告人龚炜先后收买了邹某、黄某、姜某、程某四套银行卡，之后邮寄给高某。之后，赵桐支付给龚炜人民币3500元。 案发后，被告人龚炜如实供述自己的罪行。 公诉机关认定上述事实的证据如下：1、书证：到案经过、涉案手机卡、银行卡快递信息、银行卡资金交易流水记录、认罪认罚具结书等书证；2、证人姜某、邹某、程某、黄某的证言；3、被告人龚炜的供述与辩解；4、辨认笔录。 公诉机关认为，被告人龚炜收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供他人信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人龚炜到案后，如实供述自己的犯罪事实，是坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。被告人龚炜认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请求法院依法判处。 被告人龚炜对公诉机关指控的罪名及事实无异议，自愿认罪认罚。 辩护人刘思田提出辩护意见：1、被告人龚炜归案后如实供述了自己的罪行，并自愿认罪，构成坦白，可以从轻处罚；2、被告人龚炜的犯罪行为没有实际产生危害社会的后果，罪行较轻，请酌情从轻处罚；3、被告人龚炜因与赵桐存在经济往来，并因法律认识错误而误入歧途，主观恶性不深，对其适用缓刑并不会产生社会危害性；4、被告人龚炜归案前一贯表现良好，系初犯，偶犯，没有前科，较易被社区矫正和教育改造。 经审理查明： 2019年6月份左右，被告人龚炜应赵桐（身份不详）的要求，以牟利为目的收购他人成套的银行卡信息，即银行开通银行卡、对应银行卡U盾、实名手机卡（与银行卡绑定）、身份证复印件、银行密码等信用卡信息。之后龚炜将收购的成套银行卡邮寄给赵桐指定的收货人员高某（身份不详）使用，被告人龚炜以此从赵桐处获得好处费。 2019年6月底，被告人龚炜先后收买了邹某、黄某、姜某、程某四套银行卡、对应银行卡Ｕ盾、实名手机卡、身份证复印件，之后龚炜将收购到的银行卡、Ｕ盾、实名手机卡、身份证复印件邮寄给高某。其后，赵桐向龚炜支付了人民币3500元。 被告人龚炜到案后如实供述了自己的罪行。案件审理过程中，被告人龚炜向本院退赃人民币3500元。 上述事实，被告人龚炜在开庭审理过程中亦无异议，并有到案经过、涉案手机卡、银行卡快递信息、银行卡资金交易流水记录、认罪认罚具结书、悔过书等书证，证人姜某、邹某、程某、黄某的证言，被告人龚炜的供述与辩解，辨认笔录予以证实，足以认定。 本院认为，被告人龚炜收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量较大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。株洲市石峰区人民检察院指控被告人龚炜犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名成立。被告人龚炜到案后如实供述其犯罪事实，自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。株洲市石峰区人民检察院建议对被告人龚炜判处有期徒刑二年二个月，可适用缓刑，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。 综上所述，被告人龚炜的犯罪情节较轻、确有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可依法宣告缓刑。本院对被告人龚炜依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人龚炜犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年二个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人龚炜非法所得人民币三千五百元，予以追缴（非法所得已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张训贵 人民陪审员  颜学远 人民陪审员  曾莉萍 二〇二〇年九月二十八日 法官助理方**维 书记员刘佳林 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。