湖南省溆浦县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1224刑初103号公诉机关湖南省溆浦县人民检察院。被告人黄慧萍，曾用名“黄慧平”，男，1989年1月24日出生，汉族，湖南省溆浦县人，高中文化，中共党员，经商，住溆浦县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月16日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于溆浦县看守所。辩护人卢美玲，湖南溆江律师事务所律师。辩护人李向阳，湖南民海律师事务所律师。溆浦县人民检察院以湘溆检公诉刑诉〔2020〕74号起诉书指控被告人黄慧萍犯诈骗罪，于2020年4月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭。因受新冠肺炎疫情影响，本案于2020年6月10日中止审理，于2020年8月17日恢复审理，并于2020年8月21日公开开庭对本案进行了审理。溆浦县人民检察院指派检察官石绍爱、检察官助理朱丽嘉出庭支持公诉。被告人黄慧萍及其辩护人卢美玲均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。溆浦县人民检察院指控：2018年初至2019年8月份，被告人黄慧萍在“德晟汽贸”等车行工作期间，以非法占有为目的，采用虚构“厂家返点”、“月供补贴”、“高贷低批”的事实，骗取了18名公民财物，数额特别巨大，诈骗数额共计89.1259万元，另有24.7万元诈骗未遂，具体事实如下：1.2018年4月份的一天，被告人黄慧萍对被害人张磊虚构贷款“厂家返点”、“厂家融资”的政策，并对车行隐瞒张磊的实际首付款数目11.35万元，只交给车行8万元，在支付购置税、保险等费用后，其将张磊购车首付款剩余的2万元据为己有；2.2018年5月份的一天，被告人黄慧萍对被害人张某虚构贷款“厂家返点”、“厂家融资”的政策，并对车行隐瞒张某的实际首付款数目8.8万元，只交给车行5万元，在支付购置税、保险等费用后，其将张某购车首付款剩余的0.8936万元据为己有；3.2018年8月份的一天，被告人黄慧萍对被害人张小成虚构贷款“厂家返点”、“厂家融资”的政策，并对车行隐瞒张小成的实际首付款数目8万元，只交给车行5万元，在支付购置税、保险等费用后，其将张小成购车首付款剩余的0.6524万元据为己有；4.2018年9月份的一天，被告人黄慧萍对被害人朱某心虚构贷款“厂家返点”、“厂家融资”的政策，并对车行隐瞒朱某心的实际首付款数目6万元，只交给车行2.5万元，在支付购置税、保险等费用后，其将朱某心购车首付款剩余的3.1141万元据为己有；5.2018年10月份的一天，被告人黄慧萍对被害人黄建英虚构贷款“厂家返点”、“厂家融资”的政策，并对车行隐瞒黄建英的实际首付款数目15万元，只交给车行12万元，在支付购置税、保险等费用后，其将黄建英购车首付款剩余的2.8363万元据为己有；6.2019年1月9日的一天，被告人黄慧萍对被害人马继恒虚构贷款“高报低批”、“厂家免息、返点”等政策，并对车行隐瞒马继恒的实际首付款数目6.5万元，只交给车行4万元，在支付购置税、保险等费用后，其将马继恒购车首付款剩余的1.6325万元据为己有；7.2019年1月份的一天，被告人黄慧萍虚构贷款“厂家补息”政策，并对被害人杨某谎称杨某购车的剩余款项2.64万元在厂家融资，厂家将会每个月按时返点，其将杨某购车的剩余款项2.64万元据为己有。在返点3个月后，被害人杨某强烈要求被告人黄慧萍一次性支付3年的返点，被告人黄慧萍向杨某一次性支付2万元；8.2019年1月27日，被告人黄慧萍对被害人谭某虚构贷款“高报低批”、“厂家返点”的政策，并对车行隐瞒谭某的实际首付款数目13万元，只交给车行7万元，在支付购置税、保险等费用后，其将谭某购车首付款剩余的5.2835万元据为己有；9.2019年2月3日，被告人黄慧萍对被害人黄某1虚构贷款“高报低批”、“厂家返点”等政策，并对车行隐瞒黄某1的实际首付款数目8万元，只交给车行5万元，其将黄某1购车首付款3万元据为己有；2019年5月10日，被告人黄慧萍虚构“厂家车补”政策，以被害人黄某1的名义进行了贷款5万元，并将该笔5万元贷款据为己有；2019年8月12日，被告人黄慧萍虚构“车行需资金周转”的事实，黄某1将其车子交给黄慧萍进行抵押贷款3万元，被告人黄慧萍将该3万元抵押贷款据为己有；10.2019年5月15日，被告人黄慧萍对被害人黄庆平虚构“厂家补贴”政策，被害人黄庆平贷款5万元，被告人黄慧萍将该笔5万元贷款据为己有；11.2019年6月27日，被告人黄慧萍虚构“厂家返点”政策，被害人李显运贷款7.2万元，被告人黄慧萍将该笔7.2万元贷款据为己有；12.2019年6月13日，被告人黄慧萍对被害人舒某1虚构“高报低批”、“厂家返点”的政策，并对车行隐瞒舒某1的实际首付款数目7万元，只交给车行2.1万元，在支付购置税、保险等费用后，其将舒某1购车首付款剩余的4.7948万元据为己有；13.2019年6月30日，被告人黄慧萍虚构“高报低批”、“厂家返点”的政策，并对车行隐瞒黄某2的实际首付款数目5.1万元，只交给车行0.5万元，在支付购置税、保险等费用后，其将黄某2购车首付款剩余的3.6987万元据为己有；14.2019年7月5日，被告人黄慧萍对被害人向某2虚构“厂家补贴”政策，被害人向某2贷款9万元，被告人黄慧萍将该笔9万元贷款据为己有；15.2019年7月14日15时许，被告人黄慧萍对被害人陈某1虚构“厂家补贴”政策，被害人陈某1贷款1.88万元，被告人黄慧萍将该笔1.88万元贷款据为己有；16.2019年7月17日，被告人黄慧萍对被害人向某3虚构“厂家补贴”政策，被害人向某3贷款25万元，被告人黄慧萍将该笔25万元贷款据为己有；17.2019年8月10日，被告人黄慧萍对被害人李某虚构“厂家补贴”的政策，被害人李某贷款24.7万元，贷款发放下来后，李某质疑其政策的真假，未将该笔贷款转给黄慧萍；18.2019年8月11日，被告人黄慧萍对被害人向某1谎称被害人向某1购车仍需交2.5万元定金，被告人黄慧萍将被害人向某1交来的“2.5万元定金”据为己有；被告人黄慧萍将诈骗得来的款项用于偿还个人债务、赌债、给儿女购买教育基金、个人日常开支等。公诉机关就上述所控事实向法院提交了被害人陈述、证人证言、被告人所作的有罪供述及相关书证，该院认为，被告人黄慧萍以非法占有为目的，虚构事实，骗取公民财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定对被告人定罪处罚，并建议判处被告人黄慧萍十年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金。被告人黄慧萍对公诉机关指控的犯罪事实和适用法律没有异议。辩护人辩称被告人黄慧萍到案后能如实供述所犯事实，当庭认罪，并得到部分被害人的谅解，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明：2018年初至2019年8月份，被告人黄慧萍与朋友合伙经营“溆浦德晟汽贸”，经营范围为汽车销售及售后服务、汽车美容等业务。因要偿还家庭贷款及个人所欠赌债，被告人黄慧萍产生非法占有客户财物的犯意，私下与前来购车的顾客签署协议，并为此私刻了四枚公章，虚构“厂家返点”、“月供补贴”、“高贷低批”的事实，骗取了17名公民财物，诈骗金额共计86.4859万元，另有24.7万元诈骗未遂，具体事实如下：1.2018年4月份的一天，被告人黄慧萍对被害人张磊虚构贷款“厂家返点”、“厂家融资”的政策，并对车行隐瞒张磊的实际首付款数目11.35万元，只交给车行8万元，在支付购置税、保险等费用后，其将张磊购车首付款剩余的2万元据为己有；2.2018年5月份的一天，被告人黄慧萍对被害人张某虚构贷款“厂家返点”、“厂家融资”的政策，并对车行隐瞒张某的实际首付款数目8.8万元，只交给车行5万元，在支付购置税、保险等费用后，其将张某购车首付款剩余的0.8936万元据为己有；3.2018年8月份的一天，被告人黄慧萍对被害人张小成虚构贷款“厂家返点”、“厂家融资”的政策，并对车行隐瞒张小成的实际首付款数目8万元，只交给车行5万元，在支付购置税、保险等费用后，其将张小成购车首付款剩余的0.6524万元据为己有；4.2018年9月份的一天，被告人黄慧萍对被害人朱某心虚构贷款“厂家返点”、“厂家融资”的政策，并对车行隐瞒朱某心的实际首付款数目6万元，只交给车行2.5万元，在支付购置税、保险等费用后，其将朱某心购车首付款剩余的3.1141万元据为己有；5.2018年10月份的一天，被告人黄慧萍对被害人黄建英虚构贷款“厂家返点”、“厂家融资”的政策，并对车行隐瞒黄建英的实际首付款数目15万元，只交给车行12万元，在支付购置税、保险等费用后，其将黄建英购车首付款剩余的2.8363万元据为己有；6.2019年1月9日的一天，被告人黄慧萍对被害人马继恒虚构贷款“高报低批”、“厂家免息、返点”等政策，并对车行隐瞒马继恒的实际首付款数目6.5万元，只交给车行4万元，在支付购置税、保险等费用后，其将马继恒购车首付款剩余的1.6325万元据为己有；7.2019年1月27日，被告人黄慧萍对被害人谭某虚构贷款“高报低批”、“厂家返点”的政策，并对车行隐瞒谭某的实际首付款数目13万元，只交给车行7万元，在支付购置税、保险等费用后，其将谭某购车首付款剩余的5.2835万元据为己有；8.2019年2月3日，被告人黄慧萍对被害人黄某1虚构贷款“高报低批”、“厂家返点”等政策，并对车行隐瞒黄某1的实际首付款数目8万元，只交给车行5万元，其将黄某1购车首付款3万元据为己有；2019年5月10日，被告人黄慧萍虚构“厂家车补”政策，以被害人黄某1的名义在长沙银行贷款了5万元，并将该笔5万元贷款据为己有；2019年8月12日，被告人黄慧萍虚构“车行需资金周转”的事实，黄某1将其车子交给黄慧萍进行抵押贷款3万元，被告人黄慧萍将该3万元抵押贷款据为己有；9.2019年5月15日，被告人黄慧萍对被害人黄庆平虚构“厂家补贴”政策，欺骗黄庆平在长沙银行贷款5万元，后被告人黄慧萍将该笔5万元贷款据为己有；10.2019年6月13日，被告人黄慧萍对被害人舒某1虚构“高报低批”、“厂家返点”的政策，并对车行隐瞒舒某1的实际首付款数目7万元，只交给车行2.1万元，在支付购置税、保险等费用后，其将舒某1购车首付款剩余的4.7948万元据为己有；11.2019年6月27日，被告人黄慧萍虚构“厂家补贴”政策，以李显运的名义在“平安惠普”平台上贷款7.2万元，被告人黄慧萍将该笔7.2万元贷款据为己有；12.2019年6月30日，被告人黄慧萍虚构“高报低批”、“厂家返点”的政策，并对车行隐瞒黄某2的实际首付款数目5.1万元，只交给车行0.5万元，在支付购置税、保险等费用后，其将黄某2购车首付款剩余的3.6987万元据为己有；13.2019年7月5日，被告人黄慧萍对被害人向某2虚构“厂家补贴”政策，以向某2的名义在“平安惠普”平台上贷款9万元，被告人黄慧萍将该9万元贷款据为己有；14.2019年7月14日15时许，被告人黄慧萍对被害人陈某1虚构“厂家补贴”政策，欺骗被害人陈某1在“拍拍贷”平台上贷款1.88万元，被告人黄慧萍将该1.88万元贷款据为己有；15.2019年7月17日，被告人黄慧萍冒充“东方日产”总部工作人员身份，对被害人向某3虚构“厂家补贴”政策，欺骗被害人向某3贷款25万元交给黄慧萍，后黄慧萍将该25万元贷款据为己有；16.2019年8月10日，被告人黄慧萍对被害人李某虚构“厂家补贴”的政策，被害人李某贷款24.7万元，贷款发放下来后，李某质疑其政策的真假，未将该笔贷款转给黄慧萍；17.2019年8月11日，被告人黄慧萍对被害人向某1谎称被害人向某1购车仍需交2.5万元定金，后黄慧萍将向某1交来的2.5万元定金据为己有；被告人黄慧萍将诈骗得来的款项用于偿还个人债务、赌债、给儿女购买教育基金、个人日常开支等。2019年8月16日，被告人黄慧萍被抓获归案，如实供述了上述所犯事实。2020年4月20日，被告人签署了“认罪认罚具结书”。2020年4月24日，被害人李某出具了谅解书，表示对被告人黄慧萍予以谅解。上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证明：1.被害人张某、黄某2、向某1、谭某、舒某1、张磊等多人的陈述，均证明被告人黄慧萍虚构“厂家返点”、“厂家融资”等情节，骗取被害人财物的事实;被害人向某2、陈某1、向某3、李某等人的陈述，均证明被告人黄慧萍虚构“厂家补贴”的政策，骗取被害人贷款的事实。2.证人证言（1）证人舒某2的证言，证明被告人黄慧萍曾在溆浦县宇辉汽贸做销售顾问，2019年8月8日一名叫向某1的顾客在黄慧萍手上定了1台价值165800元整的上汽大通牌汽车，向某1在他们公司股东私账上转账了5000元的定金，约定好按揭购车，等贷款通过以后再到他店内提车。后向某1到公司取车时，他们发现黄慧萍骗走了向某125000元人民币。（2）证人陈某2的证言，证明在7月14日下午，黄慧萍主动联系的他父亲陈某1，说他父亲购买的车子有补贴，并且用他父亲的手机、身份证、银行卡、行驶证进行操作，将他父亲的18800元钱转给了黄慧萍。（3）证人龚某的证言，证明黄慧萍是宇辉汽车贸易有限公司的一个业务员，不是股东，底薪1500元一个月。（4）证人石某的证言，证明2018年上半年，黄慧萍以5万元资金入股溆浦县德晟汽贸有限公司，后公司发现黄慧萍常常挪用公款，于2019年3月份责令黄慧萍退股，并退还了黄慧萍股金5万元钱。黄慧萍自称是打牌输钱而挪用公款。（5）证人郑某的证言，证明黄慧萍通过他给黄某1等11人办理过贷款，他对黄慧萍诈骗他人的事实不知情，也未与顾客讲过“多贷少批”。（6）证人罗某的证言，证明黄慧萍通过他给李显运、向某2、向某3、李某等4人办理贷款，但他对黄慧萍诈骗被害人的情况不知情。（7）证人石某的证言，证明：黄慧萍在其车行担任销售顾问期间，黄某2、舒某1、张某、张磊等多人均通过黄慧萍贷款买车。谭某、张小成将购车尾款交给了黄慧萍，但车行未收到该笔钱；张克健交给黄慧萍4万元的尾款，但是黄慧萍只给了车行2万元。3.搜查笔录1份，证明2019年9月23日，公安民警对位于溆浦县租房黄慧萍家进行搜查，发现刻有“溆浦德晟汽贸销售有限公司专用章”、“东风日产制造有限公司专用章”字样的公章2个，销售返点协议书4份，附搜查照片18张。4.相关书证：（1）户籍资料1份，证明被告人黄慧萍在作案时已达到完全刑事责任年龄；（2）抓获经过1份，证明被告人黄慧萍于2019年8月16日被抓获归案；（3）溆浦德晟汽贸销售合同及溆浦宇辉汽车贸易有限公司订车合同，证明张某、黄某2、谭某、舒某1、张磊、向某2、李显运、黄庆平、李某、黄某1、向某3、张小成、向某1等人与车行签订车辆买卖合同的情况；（4）溆浦德晟汽贸结算单若干份，证明张某、谭某、舒某1、张磊、马继恒、黄某1、张小成、朱某心、黄建英等人在德晟汽贸购车的首付款金额、车辆总价及银行贷款金额等情况；（5）贷款合同、车辆抵押合同及还款记录，证明张某、黄某2、舒某1、李显运等多人在金融机构进行贷款及还贷情况。（6）微信聊天记录及转账记录，证明黄慧萍通过在微信虚构“车补”等事实欺骗被害人及被害人与黄慧萍之间微信转账的情况。（7）银行明细，证明被害人李某、向某3银行卡交易明细情况及溆浦德晟车行收到的车主、银行、金融公司贷款的具体金额的情况；（8）溆浦县市场监督管理局出具的证明1份，证明没有查询到“溆浦德晟汽贸销售有限公司”、“东风日产制造有限公司”等在溆浦县市场监督局办理的相关注册信息；（9）营业执照1份，证明溆浦德晟汽贸经营者为李水华，注册日期为2018年3月5日，经营范围是汽车销售及信后服务、汽车美容、二手车置换服务。5.被告人黄慧萍的对其虚构事实骗取18名被害人财物的事实供认不讳，其所供述的事实与上述证据能够相互印证。本院认为：被告人黄慧萍以非法占有为目的，采取虚构事实的方式骗取公民财物，金额达86.4859万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以确认。关于公诉机关指控被告人诈骗杨某2.64万元的事实，经查，被告人与被害人杨某在本案立案前已就所产生的纠纷进行协商，被告人黄慧萍已按协商约定给付了杨某11160元，故该笔事实不宜认定为诈骗。案发后，被告人黄慧萍能如实供述所犯事实，当庭认罪，是坦白，依法可以从轻处罚。辩护人以此提出对被告人从轻处罚的辩护意见理由成立，本院予以采纳。被告人黄慧萍诈骗所得的财物是其违法所得，依法应当责令退赔。鉴于被告人尚有24.7万元属诈骗未遂，可酌情对其从轻处罚。公诉机关所提量刑建议恰当，本院予以采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人黄慧萍犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月16日起至2029年8月15日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人黄慧萍退赔违法所得的一切财物。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  彭 烨人民陪审员  翟光元人民陪审员  舒松莲二〇二〇年九月二十一日法官助理覃嘉代理书记员  罗思斯附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。