山东省惠民县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1621刑初6号公诉机关惠民县人民检察院。被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司，统一社会信用代码：9137162174985805X1，住所地惠民县魏集镇老官赵村，法定代表人赵洪贵。诉讼代表人宫洪月，男，1966年9月26日出生，汉族，住惠民县。辩护人史惠军，山东兵圣律师事务所律师。被告人赵洪贵，男，1963年6月3日出生，汉族，初中文化，山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司法定代表人和实际控制人，住惠民县。2018年4月26日因涉嫌犯骗取贷款罪被惠民县公安局刑事拘留，同年5月24日被取保候审，2019年5月22日被监视居住，同年11月20日被惠民县人民检察院取保候审。辩护人丁娟，山东兵圣律师事务所律师。惠民县人民检察院以滨惠检二部刑诉（2019）305号起诉书指控被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司、被告人赵洪贵犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。惠民县人民检察院指派检察员赵某1出庭支持公诉，被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司的诉讼代表人宫洪月及辩护人史惠军、被告人赵洪贵及其辩护人丁娟到庭参加诉讼。现已审理终结。惠民县人民检察院指控：1、2016年4月1日，被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司在已经停产的情况下，为偿还公司到期贷款，与被告人赵洪贵儿子赵某2名下的山东惠民重光工贸有限公司签订虚假的皮棉订货合同书，制作虚假贷款资料，由山东滨州中旺牧业有限公司和惠民县东岳酒业有限公司提供担保，从惠民县农商行魏集支行骗取贷款400万元，贷款下放后按照受托支付要求转入山东惠民重光工贸有限公司账户，然后由山东惠民重光工贸有限公司转入闫某个人账户，用于偿还由惠民县忠谊集团提供的过桥资金。2017年3月该笔贷款到期后逾期未还形成不良贷款。2、2016年11月16日，被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司在已经停产的情况下，为了偿还公司到期贷款，与被告人赵洪贵儿子赵某2名下的山东惠民重光工贸有限公司签订虚假的皮棉订货合同书，制作虚假贷款资料，由山东滨州中旺牧业有限公司和惠民县蓝星食品工业有限公司提供担保，从惠民县农商行魏集支行骗取贷款465万元，贷款下放后按照受托支付要求转入山东惠民重光工贸有限公司账户，然后由山东惠民重光工贸有限公司转入山东惠民众磊商贸有限公司账户，用于偿还由何某经营的惠民县康和医药包装材料有限公司提供的过桥资金。2017年10月该笔贷款到期后逾期未还形成不良贷款。3、2016年11月17日，被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司在已经停产的情况下，为了偿还公司到期贷款，与被告人赵洪贵儿子赵某2名下的山东惠民重光工贸有限公司签订虚假的皮棉订货合同书，制作虚假贷款资料，由滨州市东越木业装饰有限责任公司和山东中惠生物科技股份有限公司提供担保，从惠民县农商行魏集支行骗取贷款200万元，贷款下放后按照受托支付要求转入山东惠民重光工贸有限公司账户，然后由山东惠民重光工贸有限公司转入山东惠民众磊商贸有限公司账户，用于偿还由何某经营的惠民县康和医药包装材料有限公司提供的过桥资金。2017年8月该笔贷款到期后逾期未还形成不良贷款。4、2016年12月1日，山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司，为了其仓促上马的铝制品加工项目筹集资金，编造虚假贷款用途，与被告人赵洪贵儿子赵某2名下的山东惠民重光工贸有限公司签订虚假的皮棉订货合同书，制作虚假贷款资料，由滨州市东越木业装饰有限责任公司和惠民县东岳酒业有限公司提供担保，从惠民县农商行魏集支行骗取贷款350万元，贷款下放后按照受托支付要求转入山东惠民重光工贸有限公司账户，后用于偿还贷款及其他经营活动。赵洪贵仓促上马的铝制品加工项目由于环保问题当年未投入生产即被有关部门拆除。2017年11月该笔贷款到期后逾期未还形成不良贷款。上述四笔贷款金额共计1415万元，至2018年4月26日刑事立案，尚欠本金1212万元，利息219.76万元。2018年5月24日，又偿还贷款本金20万元。2018年4月26日，赵洪贵经民警电话通知到案。针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相应的证据。公诉机关认为，被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司以欺骗手段取得银行贷款1415万元，给银行造成特别重大损失，被告人赵洪贵是直接责任人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。建议判处被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司罚金人民币二十万元；建议判处被告人赵洪贵有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金。提请本院依法判处。被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是：被告单位所贷资金没有用于挥霍或非法用途，银行存在重大失误，被告单位偿还了20万元资金，应从轻处罚。被告人赵洪贵对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是：被告人赵洪贵系自首，初犯，主观恶性较小，认罪认罚，请求对被告人赵洪贵减轻或者免除处罚。经审理查明：1、2016年4月1日，被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司在已经停产的情况下，为偿还公司到期贷款，与被告人赵洪贵儿子赵某2名下的山东惠民重光工贸有限公司签订虚假的皮棉订货合同书，制作虚假贷款资料，由山东滨州中旺牧业有限公司和惠民县东岳酒业有限公司提供担保，从惠民县农商行魏集支行骗取贷款400万元，贷款下放后按照受托支付要求转入山东惠民重光工贸有限公司账户，然后由山东惠民重光工贸有限公司转入闫某个人账户，用于偿还由惠民县忠谊集团提供的过桥资金。2017年3月该笔贷款到期后逾期未还形成不良贷款。2、2016年11月16日，被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司在已经停产的情况下，为了偿还公司到期贷款，与被告人赵洪贵儿子赵某2名下的山东惠民重光工贸有限公司签订虚假的皮棉订货合同书，制作虚假贷款资料，由山东滨州中旺牧业有限公司和惠民县蓝星食品工业有限公司提供担保，从惠民县农商行魏集支行骗取贷款465万元，贷款下放后按照受托支付要求转入山东惠民重光工贸有限公司账户，然后由山东惠民重光工贸有限公司转入山东惠民众磊商贸有限公司账户，用于偿还由何某经营的惠民县康和医药包装材料有限公司提供的过桥资金。2017年10月该笔贷款到期后逾期未还形成不良贷款。3、2016年11月17日，被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司在已经停产的情况下，为了偿还公司到期贷款，与被告人赵洪贵儿子赵某2名下的山东惠民重光工贸有限公司签订虚假的皮棉订货合同书，制作虚假贷款资料，由滨州市东越木业装饰有限责任公司和山东中惠生物科技股份有限公司提供担保，从惠民县农商行魏集支行骗取贷款200万元，贷款下放后按照受托支付要求转入山东惠民重光工贸有限公司账户，然后由山东惠民重光工贸有限公司转入山东惠民众磊商贸有限公司账户，用于偿还由何某经营的惠民县康和医药包装材料有限公司提供的过桥资金。2017年8月该笔贷款到期后逾期未还形成不良贷款。4、2016年12月1日，山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司，为了其仓促上马的铝制品加工项目筹集资金，编造虚假贷款用途，与被告人赵洪贵儿子赵某2名下的山东惠民重光工贸有限公司签订虚假的皮棉订货合同书，制作虚假贷款资料，由滨州市东越木业装饰有限责任公司和惠民县东岳酒业有限公司提供担保，从惠民县农商行魏集支行骗取贷款350万元，贷款下放后按照受托支付要求转入山东惠民重光工贸有限公司账户，后用于偿还贷款及其他经营活动。赵洪贵仓促上马的铝制品加工项目由于环保问题当年未投入生产即被有关部门拆除。2017年11月该笔贷款到期后逾期未还形成不良贷款。上述四笔贷款金额共计1415万元，至2018年4月26日刑事立案，尚欠本金1212万元，利息219.76万元。2018年5月24日，又偿还贷款本金20万元。另查明，案发后，被告人赵洪贵经公安机关电话通知到案，到案后如实供述了其骗取贷款的主要事实。上述事实，被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司、被告人赵洪贵在开庭审理过程中亦无异议，且有证人赵某2、杜某、崔某、闫某、张某、何某、赵某3证言，信贷档案，受案登记表、立案决定书、发破案经过、还款证明等证据证实。另有工商登记资料、户籍证明、前科查询证明，证实被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司工商登记情况、被告人赵洪贵身份及之前无犯罪记录的情况。本院认为，被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司以欺骗手段取得银行贷款1415万元，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人赵洪贵是被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司的实际控制人，是被告单位直接负责的主管人员，应按骗取贷款罪追究其刑事责任。公诉机关的指控成立。被告人赵洪贵自动投案，到案后如实供述其罪行，系自首，能退赔部分经济损失，愿意接受处罚，可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。据此，对被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，对被告人赵洪贵依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人赵洪贵犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴被告单位山东省惠民县洪贵棉制品有限责任公司违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。审 判 长  杲建伟人民陪审员  侯 超人民陪审员  王洪华二〇二〇年九月二十四日法官助理王珍书记员张巧雅