苏州市虎丘区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0505刑初100号 公诉机关苏州市虎丘区人民检察院。 被告人奚向红，男，1981年12月16日生，汉族，初中文化，苏州工业园区泽昕智能科技有限公司负责人。2019年6月19日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留（6月18日被羁押），同年7月26日被逮捕。现羁押于苏州市第二看守所。 辩护人周竞超，江苏漫修（苏州）律师事务所律师。 被告人邹军，男，1983年4月15日生，汉族，初中文化，原苏州建鑫建设集团有限公司经营部经理。2019年6月19日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留（6月18日被羁押），同年7月26日被逮捕。现羁押于苏州市第二看守所。 辩护人顾东林，江苏苏相律师事务所律师。 苏州市虎丘区人民检察院以虎检诉刑诉〔2020〕49号起诉书指控被告人奚向红、邹军犯骗取贷款罪，于2020年1月23日向本院提起公诉。本院立案后依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市虎丘区人民检察院指派检察员刘倩出庭支持公诉。被告人奚向红及其辩护人周竞超，被告人邹军及其辩护人顾东林到庭参加诉讼。现已审理终结。 苏州市虎丘区人民检察院指控：2017年7、8月份，被告人邹军为帮助被告人奚向红向被害单位苏州市吴中区国润发农村小额贷款股份有限公司（以下称“国润发小额贷款公司”）获取贷款，被告人邹军、奚向红二人经合谋,共同伪造了四份苏州建鑫建设集团有限公司（下称“建鑫公司”）与苏州泽昕智能有限公司之间的建设工程分包合同。后被告人邹军通过骗盖建鑫公司公章的方式，使得建鑫公司的公章敲盖在国润发小额贷款公司要求建鑫公司作为质权抵押的第三人的确认函之上。 后被告人奚向红提供上述四份伪造的建设工程分包合同，并以该四份合同中苏州工业园区泽昕智能科技有限公司（以下称“泽昕公司”）应收款2710万元作为质押担保，于2017年9月20日,从国润发小额贷款公司贷款1000万元，案发前尚有765万本金未归还。 被告人邹军主动投案，并如实供述犯罪事实，且认罪认罚。 公诉机关认为，被告人奚向红、邹军二人通过伪造虚假的合同，并以虚假合同的应收款作为质权抵押的手段欺骗金融机构，并取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人奚向红起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款之规定，系主犯；被告人邹军起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第一款、第二款之规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人邹军主动归案，并如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。被告人邹军承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。建议对被告人奚向红判处有期徒刑二年至三年，并处罚金，建议对被告人邹军判处有期徒刑一年至二年，并处罚金。为证实上述指控的事实及公诉意见，公诉人当庭讯问了被告人奚向红、邹军，并宣读和出示了相关的证据材料。 被告人奚向红否认有骗取贷款的故意，被告人邹军对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。 被告人奚向红的辩护人周竞超提出的辩护意见是：认定奚向红具有骗取贷款的故意的在案证据并不充分；国润发在贷款审查过程中存在疏忽，被告人奚向红当庭认罪认罚，恳请法庭对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人邹军的辩护人顾东林提出的辩护意见是：被告人邹军系主动投案，属自首；邹军无前科劣迹，自愿认罪认罚，希望法院对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2017年7、8月份，被告人邹军为帮助被告人奚向红向被害单位苏州市吴中区国润发农村小额贷款股份有限公司获取贷款，二人经合谋,共同伪造了四份苏州建鑫建设集团有限公司与苏州泽昕智能有限公司之间的建设工程分包合同。后被告人邹军通过骗盖建鑫公司公章的方式，使得建鑫公司的公章敲盖在国润发小额贷款公司要求建鑫公司作为质权抵押的第三人的确认函之上。 后被告人奚向红提供上述四份伪造的建设工程分包合同，并以该四份合同中苏州工业园区泽昕智能科技有限公司应收款2710万元作为质押担保，于2017年9月20日,从国润发小额贷款公司贷款1000万元，案发前尚有765万元本金未归还。 被告人邹军主动投案，并如实供述犯罪事实，且认罪认罚。 另查明：案发后，公安机关扣押被告人奚向红、邹军手机二部。 上述事实，有被告人奚向红、邹军在侦查阶段的供述，且有证人季某、杜某某、严某、曹某某、金某某、黄某某、徐某、王某某、严X、刘某、陈某某、王某、吴某、孙某、张某某、庄某某、杨某、黄某波等人的证言及辨认笔录，公安机关出具的抓获经过、发破案经过，苏州亿鑫会计事务所审计报告，电子证物检查工作记录，提取笔录、邮箱界面、邮箱发件、收件情况、邮件附件合同，报警记录、出入境记录，批复、营业执照、企业迁出资料查询表，个人信用报告、苏州市不动产登记信息查询结果证明，银行支票账户信息、民事裁定书，离婚证、离婚协议书，扣押清单及照片，合同、情况说明，协助查询财产通知书、银行流水，借款合同、建鑫公司用章登记表、公章审批表、邹军聊天记录、报案书、民事审理材料、合同、动产权属统一登记、智能化工程施工分包合同、裁定表，借款协议、合同、支付凭证、借款用途申明、泽昕公司应收账款明细表、还款情况，劳务合同、邹军个人情况说明、公章登记表、社保缴纳情况，借条复印件、担保承诺、合同，最高额借款合同（附应收账款质押清单、应收账款质权确认函）、最高额保证合同、最高额权利质押合同、函、建鑫公章使用登记、账户被冻结情况、最高额权利质押合同、转账凭证、起诉状、民事裁定书、开庭笔录，信贷业务申请书、借款用途申明、应收账款明细表、应收账款质押清单、利润表、资产负债表、支付凭证、营业执照，被告人奚向红、邹军的身份证明等证据证实，足以认定。 关于被告人奚向红及辩护人提出的被告人没有骗取贷款故意的辩解及辩护意见，在案证据反映，被告人奚向红与邹军联系并预谋骗取贷款，从陪同贷款公司人员到建鑫公司盖章，到后续贷款审查，以及提供贷款接受账户，贷款后亦由奚向红支配，足以证实奚向红骗取贷款的主观故意。 关于辩护人所提被告人奚向红当庭认罪认罚的辩护意见，经查，被告人奚向红庭审中虽表述认罪认罚，但否认指控的事实，不符合适用认罪认罚的法律规定。 关于辩护人所提对被告人适用缓刑的辩护意见，经查，本案中被告人骗取贷款后尚有765万元未归还，本院综合考虑本案被告人行为的性质、情节及社会危害性，认为不宜适用缓刑。 本院认为，被告人奚向红、邹军二人通过伪造虚假的合同，并以虚假合同的应收款作为质权抵押的手段欺骗金融机构，并取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪，依法应处三年以下有期徒刑，并处罚金。在共同犯罪中，被告人奚向红起主要作用，系主犯；被告人邹军起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人邹军主动归案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚，又鉴于其认罪认罚，可以从宽处理。辩护人相关辩护意见，经查属实，本院予以采信。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。据此，本院为维护公私财产不受侵犯，维护正常的金融金融管理秩序，惩治犯罪，对被告人奚向红依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条之规定，对被告人邹军依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第一款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，分别判决如下： 一、被告人奚向红犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月18日起至2022年3月17日止，罚金自判决生效第二日起十日内缴纳，上缴国库）。 二、被告人邹军犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月18日起至2021年3月17日止，罚金自判决生效第二日起十日内缴纳，上缴国库）。 三、责令被告人奚向红、邹军继续退赔，发还被害单位。 四、公安机关扣押的物品，由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  许修尧 人民陪审员  陆晓华 人民陪审员  何玉珍 二〇二〇年九月十四日 书 记 员  袁 艳