甘肃省兰州市安宁区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘0105刑初122号 公诉机关兰州市安宁区人民检察院。 被告人余文斌，男，1969年12月20日出生，汉族，初中文化，无业，山西省万荣县人，住山西省万荣县。2017年1月17日因涉嫌合同诈骗被银川铁路公安处刑警支队在银川市兴庆区抓获，2017年1月17日至2017年1月19日临时羁押于银川市看守所。2017年1月19日被刑事拘留，同年2月17日被依法取保候审。2019年12月28日被兰州市公安局安宁分局经侦大队在陕西省西安市雁塔区抓获，同年12月29日被刑事拘留，2020年1月22日涉嫌诈骗被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。 指派辩护人魏仲兰，甘肃畅晓律师事务所律师。 被告人吴蕊姬，女，1983年10月22日出生，汉族，中专文化，无业，山西省万荣县人，住山西省万荣县。2019年12月28日因涉嫌合同诈骗被兰州市公安局安宁分局经侦大队在陕西省西安市雁塔区抓获。2019年12月29日被刑事拘留，2020年1月22日因涉嫌诈骗被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。 辩护人刘姿杉，甘肃大成律师事务所律师。 兰州市安宁区人民检察院以安检一部刑诉〔2020〕112号起诉书指控被告人余文斌、吴蕊姬犯诈骗罪，于2020年6月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，依法公开开庭审理了本案。兰州市安宁区人民检察院指派检察官**玲出庭支持公诉，被告人余文斌及其辩护人魏仲兰、被告人吴蕊姬及其辩护人刘姿杉均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。 兰州市安宁区人民检察院起诉书指控，2013年8月份左右，被告人余文斌、吴蕊姬经于田元中介，认识了被害人杨某、曹某夫妇，后将杨某夫妇约到安宁区一茶楼，以“兰州铁路局防水项目”资金短缺为谎由，并出具“兰州铁路局防水项目”施工单，骗取杨某夫妇的信任，致使杨某、曹某将自己的房产证、购房合同、购房协议、付款发票、工资卡、身份证、户口本、结婚证等有效证件提供给二被告人用于抵押贷款。 2013年10月17日至2014年05月10日，被告人余文斌、吴蕊姬以杨某、曹某的房产证等证件做抵押，经臧建锋、宋学辉、刘天珍等五人，先后5次高息抵押贷款67万元，后用于偿还余文斌个人欠账、赎车、挥霍共计29.13万元，其余赃款二被告人共同挥霍，赃款均未追回。 为证实上述指控，公诉机关当庭出示了常住人口信息查询表、被告人基本情况、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、抓获经过、相关银行转账流水、收条、办案说明、刘天珍、余向勤等证人证言、报案材料及被害人陈述、被告人供述与辩解、认罪认罚具结书等证据。 公诉机关认为，被告人余文斌、吴蕊姬以非法占有为目的，利用被害人贪图小利，先后五次诈骗贷款，共计人民币67万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；建议判处被告人余文斌有期徒刑十一年，并处罚金；建议判处被告人吴蕊姬有期徒刑十年，并处罚金。 被告人余文斌对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见认为：1.余文斌初犯、偶犯，如实供述自己的犯罪事实，并当庭自愿认罪，依法可以对其从宽处理；2.被告人余文斌在本案中实际参与的次数少，仅参与部分犯罪，实际到手的贷款金额为8.8万元，可酌情从轻处罚。 被告人吴蕊姬对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见认为：1.吴蕊姬受本案另一被告余文斌的指使犯罪，所得钱款多数用于余文斌，吴蕊姬主观恶性小；2.吴蕊姬认罪态度好，对犯罪事实供认不讳，依法可以从轻处罚；3.被害人自身存在过错。综上，可对吴蕊姬从轻处罚。 经审理查明，2013年8月份左右，被告人余文斌、吴蕊姬经于田元中介，认识了被害人杨某、曹某夫妇，后将杨某夫妇约到安宁区一茶楼，以“兰州铁路局防水项目”资金短缺为由，并出具“兰州铁路局防水项目”施工单，骗取杨某夫妇的信任，致使杨某、曹某将自己的房产证、购房合同、购房协议、付款发票、工资卡、身份证、户口本、结婚证等有效证件提供给二被告人用于抵押贷款，具体事实如下： 1．2013年10月17日被告人余文斌、吴蕊姬以项目资金短缺为由，骗取被害人杨某夫妇的信任，由杨某夫妇用房产证复印件，在臧晓剑处抵押贷款100000元。收到该笔贷款后余文斌、吴蕊姬给杨某夫妇好处费10000元，剩余款项被二人共同花销。 2．2013年12月26日被告人余文斌、吴蕊姬以项目资金短缺为由，骗取被害人杨某夫妇的信任，使用被害人杨某夫妇房产证原件、结婚证原件、户口本原件，在徐学辉处抵押贷款350000元，余文斌、吴蕊姬给杨某夫妇好处费5000元，偿还张兆森借款200000元，剩余款项被二人共同花销。 3.2014年4月中旬被告人余文斌、吴蕊姬以项目资金短缺为由，骗取被害人杨某夫妇的信任，由被害人杨某夫妇用户口本，从**伟（音）处抵押贷款50000元，收到该笔贷款后余文斌、吴蕊姬给杨某夫妇好处费1000元，剩余款项被二人共同花销。 4、2014年4月被告人余文斌、吴蕊姬以项目资金短缺为由，骗取被害人杨某夫妇的信任，由被害人曹某用其工资卡，从中航信托宜信公司（音）处抵押贷款20000元，收到该笔贷款后余文斌、吴蕊姬给杨某夫妇好处费1000元，剩余款项被二人共同花销。 5．2014年5月10日被告人余文斌、吴蕊姬以项目资金短缺为由，骗取被害人杨某夫妇的信任，由被害人杨某夫妇用购房协议，从刘天珍处抵押贷款150000元，收到该笔贷款后，余文斌、吴蕊姬给杨某夫妇好处费2000元，剩余款项被二人共同花销。 综上，2013年10月17日至2014年05月10日，被告人余文斌、吴蕊姬从杨某、曹某处先后五次骗取贷款670000元，其中支付被害人杨某夫妇好处费共19000元，故二被告人实际诈骗金额为651000元。 另查明，被告人余文斌于2017年1月17日被银川铁路公安处刑警支队民警抓获，2017年1月17日至2017年1月19日临时羁押于银川市看守所，同年2月17日被依法取保候审。被告人余文斌、吴蕊姬于2019年12月28日被兰州市公安局安宁分局经侦大队民警抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的常住人口信息查询表、被告人基本情况、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、抓获经过、相关银行转账流水、收条、办案说明、臧晓剑、刘天珍、余向勤等证人证言、报案材料及被害人陈述、被告人供述与辩解、认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人余文斌、吴蕊姬以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，先后五次从被害人处骗取人民币651000元，属数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。余文斌辩护人关于余文斌在本案中实际参与的次数少，仅参与部分犯罪，实际到手的贷款金额为88000元的辩护意见与查明事实不符，经查，余文斌当庭供述本案中涉及的五笔贷款，第一笔是其亲手办理的，后面四笔均是其打电话让吴蕊姬办理的，所得钱款也用于偿还其个人欠款、赎车及其与吴蕊姬共同挥霍，故本院对该辩护意见不予采纳。吴蕊姬辩护人关于吴蕊姬受本案另一被告余文斌的指使犯罪，所得钱款多数用于余文斌，吴蕊姬主观恶性小的辩护意见与查明事实不符，本案系余文斌、吴蕊姬二人共同合谋，多次实施诈骗，且诈骗贷款并没有投资到“兰州铁路局防水项目”，而是用于二人共同挥霍，故本院对该辩护意见不予采纳。吴蕊姬辩护人关于被害人自身存在过错的辩护意见，依据卷内现有证据，不足以认定被害人有过错，故本院对该辩护意见不予采信。辩护人关于余文斌、吴蕊姬案发后能够如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可从宽处理的辩护意见与查明事实相符，本院予以采纳。余公诉机关的量刑建议适当。为维护社会管理秩序，保护公民的财产权益不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人余文斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金100000元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。2017年1月17日至2月17日因本案刑事拘留32日折抵刑期32日，即自2019年12月28日起至2030年11月25日止。罚金于判决生效之日起十日内缴清。） 被告人吴蕊姬犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金80000元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月28日起至2029年12月27日止。罚金于判决生效之日起十日内缴清。） 二、责令被告人余文斌、吴蕊姬退赔被害人杨某、曹某赃款651000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  欧 艳 审 判 员  冯 方 人民陪审员  俞福潮 二〇二〇年九月九日 法官 助理  于 霞 书 记 员  孟晓丹