浙江省永康市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0784刑初510号 公诉机关浙江省永康市人民检察院。 被告人何燕，女，1981年10月25日出生于浙江省永康市，汉族，大学专科文化，农民，家住浙江省永康市。2019年12月3日因本案被永康市公安局刑事拘留，2020年1月7日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。 辩护人陈金榜、陈子琛，、实习律师。 浙江省永康市人民检察院以永检检二刑诉[2020]707号起诉书，指控被告人何燕犯非法吸收公众存款、集资诈骗罪，于2020年6月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永康市人民检察院指派检察员吴红武出庭支持公诉。被告人何燕及其辩护人陈金榜、陈子琛到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、非法吸收公众存款部分 2017年下半年至2019年12月份期间，被告人何燕经营永康市城北东路“纤纤丽颜”女子美容馆，以投资美容馆、帮助他人信用卡还贷款套现、投资办厂等名义，借1万元每日支付50元至200元不等的高额回报为诱饵，先后向钱某1、胡某1、周某1、范某、钱某2、朱某、麻某、周某2、施某、龙某、程某、倪某、吕某1等人吸收存款。由于美容馆经营管理不善、向集资群众支付高额利息等原因，造成经济损失至少680万元。 二、集资诈骗部分 2019年6月至12月份期间，被告人何燕在无经济偿还能力，且美容馆经营亏损的情况下，以同样方式向钱某1、胡某1、周某1、范某、钱某2、朱某、麻某、周某2、施某、龙某、程某、倪某、吕某1等人非法集资。何燕将非法集资的150万元用于网络“左右棋牌”ＡＰＰ赌博活动，造成150万元损失。 2019年12月3日，被告人何燕到永康市公安局投案。 为证明上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了被告人何燕的供述、被害人钱某1等人的陈述、证人吕某2等人的证言等相关证据。公诉机关认为，被告人何燕违反国家金融管理制度，未经政府相关部门批准，以经营美容院、信用卡还贷套现等名义，向社会公众吸收存款，数额巨大；又以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，上述行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人何燕有自首情节，予以从轻处罚；何燕一人犯两罪，应予两罪并罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、第六十九条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉。提请本院依法判处。 被告人何燕及其辩护人对上述事实无异议。 经审理查明： 2017年下半年至2019年12月份期间，被告人何燕利用经营永康市城北东路“纤纤丽颜”女子美容馆的便利，虚构美容院经营需要资金、从事信用卡还贷生意，以借1万元每日支付50元至200元不等的高额回报为诱饵，先后向钱某1、胡某1、周某1、范某、钱某2、朱某、麻某、周某2、施某、龙某、程某、倪某、吕某1等人借款。经查，目前有钱某1等人出借款项，被骗金额达830万元。 以上事实，有以下证据证实： （1）被告人何燕的供述，证实2017年11月、12月，其从父亲处借来8万元钱归还后，仍欠10余万元的网贷债务。那段时间，其经营的美容馆仍然因缺少美容师的原因，生意没有好转，只能维护运转。之后国家出台对网贷平台进行严打的政策后，其已不能通过网贷平台借钱运转了。这段时间，其通过一个周静云的永康人，从她那里借来5万元，月利息为五分，借期五个月，借条上的借款金额就直接写7.5万元。这笔钱借出来主要目的是每年八月十六日前要交房租。不足部分，其通过朋友陈仙红借来八万元的高利贷，利息约定每一万元一天的利息为100元，算下来月利息为三角利，这笔钱开始借来之后，其借条就如同滚雪球了，越借越多。近一年来，其先后以帮助他人还信用卡、借贷赚利差，实际上都是其本人使用，或者以借款投资美容馆分红、借款资金周转方式，先后从永康人周某1、钱某1、范某、朱某某、朱某、胡丽某、王李某、吕尚某、章某、徐春某、麻某、钱某2、周静某、龙某、胡某1、方秋某、王某、施某等人处借来800万元、900万元。今年1月至6月期间，其还向二、三个网贷平台进行借款，不过这次借贷的利息是非常高的，一个星期为一期，其刚开始借的金额只有5000元，每期的利息为本金的25%。其从钱某1等二十来人处借来近千万元钱，大都是为了支付利息，另外约有近150万元是被其在一个名为“左右棋牌”的网上平台赌博输掉的。其参与“左右棋牌”网络赌博是今年六、七月份，那时候欠下的借款应该还不算多的，大约100万元、200万元，感觉没有能力归还他人的借款，就想通过赌博赚钱归还。今年六月份以来，由于每天要付好几千元的利息，其已没有能力了，只好不断地增加借款用于支付利息，这样一来借款的数额快速的增多，为了能够借到钱，其也有将每一万元一天的利息增加到200元，甚至更高。为此，借款利息很快增加到每天要付几万元，到后期，其每天要支付的利息至少要十万元。借款没有用于购买房产、用于丈夫厂里经营等，其夫妇在永康是没有房产的，其丈夫办厂用的厂房也是其公公的。 （2）被害人钱某1的陈述，证实其是美容馆的顾客，何燕从2018年12月份开始向其借款，说是用于美容馆资金周转或是她家里办的莱通工贸有限公司资金周转、归还他人信用卡透支周转。2018年12月8日，何燕向其讲她店里生意比较好，她帮助别人做信用卡刷卡透支业务，从中赚手续费，帮助别人刷信用卡透支每万元可以得到150元费用，若有款项能出借进行刷卡周转，每万元她店里得到100元，其得到50元。之后，其陆续借款给何燕43万元。2019年11月12日，何燕又同其讲现在有几个高质量的客户，为了帮助客户豢养信用卡，这些客户支付每万元250元费用，她店里得到50元，给其200元费用，帮助其赚些钱回来。当时何燕将6-7张他人信用卡给其，并到其家中拿出带来的ＰＯＳ机当面进行还款和刷卡，其先将款转给何燕，由何燕将款还到信用卡上。第二天，何燕又带了新的透支卡，先将前一天归还的透支卡进行刷卡透支，用透支款归还新的透支卡，这样进行隔天循环还款再透支消费。损失至少125万元。 （3）被害人胡某1的陈述，证实2018年11月份，何燕第一次打电话向其提出借款，说是因为炒股票亏掉七十万元，为了能够把这些钱赚回来补亏空，现在她在做帮助她人还信用卡生意，帮助他人一次还贷一万元，有180元或200元的好处，其中有60元是刷卡的手续费，一次性能够赚100多元，有时一笔钱一天就能几次的。何燕许诺其，要是其借款给她，她按每一万元每天50元的回报付给其。其当时提出疑问，何燕跟其说她的确是就做这生意，她付给其的回报也是从别人那里收取的，何燕怕其不相信，还讲自己家境不错的，丈夫是办厂有厂房的，可以带其去厂里看。到了2019年10月份，何燕已经欠其20多万元，她又提出借款后，其是不想借给她的。何燕就同其讲她自己少赚点，将每万元每天的回报提高到100元，会尽快还钱，为了让其相信她是做信用卡还贷生意的，将十多张他人的信用卡押在其这里，其被她这样一忽悠，就又相信她，又开始一次次借款给她。损失至少109.5万元。 （4）被害人周某1的陈述，证实2019年1月下旬，何燕以炒股票亏掉不少钱，怕被老公打为由向其借款10万元，并保证三日内就归还，其就将10万元借给她。过了约一个星期，何燕没有归还款项，其就向她索要，何燕讲这段时间店里小工放假，店里没有收入，加上怕老公查店里的帐，不好将店里的钱拿出来用，并向其承诺正月会将钱归还，其就相信了。正月过后，其虽然经过多次催讨，何燕总是以各种借口拖着不还，其就叫她写张借据，其记得当时何燕以帮助他人还信用卡做生意缺少资金，叫其把钱借给她再用段时间，并讲做信用卡能够赚钱的，十万元钱借给她用于做还信用卡生意，她可以分给其一个月一万元，并讲她用一万元帮助他人还信用卡可以赚300元，一万元一天可以帮助还信用卡转贷好多笔，其就信以为真。到了10月份，其发现何燕欠其本金就有200多万元，何燕以做帮助他人归还微粒贷网贷的上线“老王”已在办理贷款，很快就会归还300多万元（中间有还给其几十万元的情况）的方式，在11月份又向其提出借款，许诺她已从客户那里按每25万元每日二万元的好处已拿到了钱，叫其再借钱给她，她会按每25万元每日给其一万元的，这样又从其这里借走80万元。损失至少320万元。 （5）被害人范某的陈述，证实2019年1月上旬，何燕以炒股票亏掉了180多万元，怕被老公打为由，向其借10万元，因为当时其同何燕不算熟悉，只借给何燕5万元。何燕向其承诺，每日给其500元的利息和还款5000元。其很奇怪怎么会有这么高的利息，何燕回答跟嫂子合伙做帮助他人还信用卡生意，一个月有三、四万元的钱可以赚的。到了2月份，何燕以嫂子退出合伙做信用卡生意为由，又一次次向其借款，其于2月份共借款给何燕23万元。3月份，何燕以店里一合伙人因作风不好被丈夫发现后要退出，叫其出资10万元与她合股经营美容馆，并分给其20%的股份，其看美容馆的生意不错，其平时也是要经常做美容的就同意了。何燕讲的那个女的因生活作风不好已退出合伙经营都是不真的，那个女的入股钱也是没有退过。4月份，何燕仍是以上述借口向其借钱，共计借款12万元。5月份，何燕以公公生病需要钱，其表示不需要何燕支付这么高的利息，何燕讲没有事的，她自己的钱都在做信用卡还贷生意，如果那边赚钱出来，就缺少这笔钱做信用卡生意了。此前何燕同我讲她做帮助他人还贷信用卡生意，每帮助他人还一万元，一次就赚96元，何燕分给其40元。其就被何燕这样多次讲过后，信以为真了。5月份，其共计借给何燕13万元。6月份，何燕以丈夫经营的榨果机工厂生意较好，有部分钱被丈夫抽走为由，从其这里借走4万元。6月份，因美容馆老店房租到期，搬到新店需要房租，何燕没有钱，其支付了6万元的租金。7月份，何燕以丈夫工厂生意较好需要资金为由，从其这里共计借走8万多元。8月份的时候，何燕以其有一个不用收手续费的ＰＯＳ机，叫其用信用卡帮助她走账，她有一个平台在操作的，每笔有2000元可以赚，分给其188元。其怕违约不同意，何燕讲没事的，不违法的，其也就相信了，帮助何燕完成转账共计509020元。10月份，其以同样的方式帮助何燕完成转账24万多元。损失至少44万元。 （6）被害人钱某2的陈述，证实其同何燕接触时，感觉何燕为人朴实，何燕提出向其借款，说帮助他人还信用卡生意比较稳的，一次还贷一万元，有150元、200元、250元不等的好处，其中有35元或40元是刷卡的手续费，如借钱给她，她按一万元每天50元的回报给其。在接触中，其的确看到何燕那里放有许多他人的信用卡。何燕还讲她之所以要借钱做信用卡生意，主要是炒股亏掉损失160万元或者是180万元。其刚开始借钱给何燕时，何燕确实算按时支付回报给其，在高回报的引诱之下，其才一次次借钱给她的。到了今年4月份，何燕支付回报就少了，后来其之所以又借钱给何燕，一方面是何燕总是缠着其，向其装可怜，以家中老人身患重病需要钱、老公办厂生意好需要资金等各种借口，继续向其借款，同时又想希望何燕能把钱赚回来归还给其，于是其借给何燕的钱越来越多。损失至少32.1万元。 （7）被害人朱某的陈述，证实其与何燕熟识也有一、二年时间了，在聊天中，其也将家里的情况告诉过何燕，何燕也跟其讲丈夫是办做榨汁机厂的，厂里的生意很好，何燕向其借款的时候，其还想通过何燕让其家里向何燕丈夫供应纸箱。2019年4月26日，何燕以炒股票被套牢100多万元，怕被老公知道后被打死，于是想通过帮助他人还信用卡生意尽快将钱补上，并说现在做这行生意非常好，帮助他人每还一笔一万元就能有150元的收入，何燕叫我借钱给她作为资金周转以下，给其每一万元一天50元的回报。其听到何燕讲这么高的回报，刚好手头有钱，就同意借钱，陆续借给何燕二十多笔。损失至少38万元。 （8）被害人麻某的陈述，证实其认识何燕已经有三年多时间了，何燕最早提出向其借款用于做信用卡还贷生意是2018年，当时何燕向其借款，其觉得有风险，是不同意借钱给她的。到了2019年5月，何燕多次同其讲，她是由于炒股票亏损了一百六、七十万元，为了填补这个窟窿，就做帮助他人还贷信用卡生意，缠着叫其借20万元给她，帮助她一下。在何燕许诺没有风险，每一万元每日回报50元的情况下，其第一次借给何燕12万元。5月20日左右，何燕又以丈夫的工厂生意较好，她自己做还贷生意资金抽不出，仍以按一万元每天50元的回报方式向其借款，其借给何燕5万元。6月底或者是7月初，何燕跟其讲从网上买来一台刷卡机，在刷的时候收取的手续费比较低，每笔一万元能够多赚20多元。期间，其曾向何燕催讨还款，何燕以刷信用卡被吞走十多元为由没办法归还。由于当时何燕欠其已有二十多万元，她就讲如果不能归还就将美容院转给其，为此他还写了一份股份转让协议给其。从6月27日至7月底，何燕都没有支付回报，其不相信她。何燕再次提出向其借款时，就先后讲朱某、程正帮、钱某2的多张信用卡放在其那里，让其误以为她的确是在做帮助他人还信用卡生意赚钱的。由于在9月份的时候，其借钱给何燕的时候，何燕有还款给其及从朱某、程正帮、钱某2的账户支付回报给其，其就相信何燕是真实在做信用卡还贷生意的，并继续借钱给她。在10月、11月份的时候，何燕讲她是与人合作信用卡生意的，她的合伙人做这行很稳当的，由于这个人从事放高利贷，不方便提供这个人的情况。损失至少70万元。 （9）被害人周某2的陈述，证实何燕最早向其借款是在2018年8月份，说是她丈夫经营的做榨汁机的工厂需要资金。其与何燕之间算不上朋友关系，只不过其是何燕店里的老顾客，与她比较熟。何燕向其提出借款7万元，五个月内归还，每月还其15000元，借款利息为5000元。之后何燕以从事帮助他人还信用卡生意需要资金的方式，多次向其借款。2019年11月份，何燕以其亲戚在中行担任行长，做帮助企业转贷生意需要资金，给其看过多笔几十万元的银行交易流水，当着其面打电话跟一讲普通话的男性“行长”打过电话，何燕苦苦求其最后在帮助她一下，讲她做企业转贷生意，一万元一天有600元好转，次日就归还的，其就借款给她，何燕按一万元一天300元的好处给其。何燕跟其说帮助他人还信用卡生意是要收取一定费用的，低的时候帮助他人一次还贷一万元一天收取150元，为此何燕讲有近千万元资金在做这行生意，给其这样的回报也是正常的。损失至少20万元。 （10）被害人施某的陈述，证实其于2017年到何燕店里办卡消费接触中认识的，2018年11月份，何燕以做信用卡需要资金为由提出短期借款，其印象中第一次借款只有几千元，何燕于当天就归还的。过了几天，何燕就向其提出借一万元给其50元的回报。其就又借款给何燕，何燕很快就将钱归还的。到了2019年2月份，何燕又多次向其借款，其记得有一笔被她借走2万元，何燕没有及时归还，回报也不是每天都付的。到了2019年3月份，何燕又经常打电话给其叫多借些钱给她，其告诉她只有6万元，且5月份的时候其自己就要还贷款用的。何燕就叫其再借6万元给她，让她用于做信用卡生意周转一下，一个月后保证归还，于是其有借钱给她。损失至少2.5万元。 （11）被害人龙某的陈述，证实其于2019年6月份朋友周某2介绍认识何燕，何燕跟其讲是从事帮助他人还信用卡生意的，还提出叫其借钱给她，由于其是外地嫁到永康的，在永康没有认识很多人，加上其也没有钱，就没有借钱给她。到了2019年10月份，其由于没有钱归还信用卡，想起何燕讲她是做信用卡还贷生意的，其就找何燕帮忙还信用卡。何燕提出每一万元还信用卡，收取150元的手续费结算。谈好后，其讲三张信用卡放在何燕那里，何燕的确帮助其还过这三张信用卡，还贷完成后，其也曾多次向何燕要信用卡，何燕总以各种理由推脱。到了2019年11月份下旬，其信用卡又临近还贷时，其就提出向何燕要信用卡，何燕还是没有同其碰头，其只好提出让何燕再次帮忙还信用卡。2019年11月23日，其收到银行短信发现平安信用卡被透支5000元，其就赶紧问何燕是怎么一回事，何燕对其讲是短期走账用的，很快就会归还，其就相信了。2019年11月27日，其又发现招商信用卡在25日、26日分别被透支5000元、15000元，等到28日赶回永康来到何燕的美容馆进行催讨时，发现何燕家里人都在，讲其放高利贷，还与其争吵，并动手打其，其报警后，派出所民警赶来处理，当时何燕的丈夫阿帮答应归还的。没有想到过了几天，何燕就案发了，其目前已要回三张信用卡，其中平安信用卡还是在钱某1那里要回来的。钱某1告诉其，何燕向她介绍说其是很有钱的老板娘，说其急需用钱，叫钱某1借钱帮助其还信用卡，何燕以此借口向钱某1借了不少钱。损失至少2.5万元。 （12）被害人倪某的陈述，证实何燕最早向其借款是2019年6月初，她讲自己从事帮助她人还信用卡生意的，为了把这个生意做大一些，急需要资金，叫其借款给她，赚来的钱跟其分，说是帮助她人每还一次一万元，一次就能赚二、三百元。何燕按一万元每天给其150元的回报，其听到这么高的回报，也是很怀疑，并问过何燕，何燕讲叫其放心，帮助她人还信用卡真的有这么多钱可以赚的。损失至少57.5万元。 （13）被害人吕某1的陈述，证实2018年3、4月份，何燕以丈夫经营榨汁机需要资金为由向其提出借款，其本来是不打算借钱的，何燕老是求其帮帮忙，讲她店里的生意也是不错的，并承诺一个月内就归还，其碍于面子就借给何燕4万元。一个月后，何燕没有按时归还，其就向她索要借款，何燕讲要再欠一个月，并许诺按每一万元一天支付其50元的利息，其同意。刚开始二十来天，何燕是有利息支付给其的，之后就基本没有支付了，向何燕催讨，她也总是找借口不归还，之后她才每天还一千元过好长时间分很多才归还。2019年11月初，其到何燕店里消费时，何燕又提出向其借款，先前有过经历，其不同意借的，何燕又多次提出借用其的信用卡额度来帮助他人还信用卡，讲她现在做帮助他人还信用卡的生意，生意还不错，能偶尔赚些钱的，还讲有个客户要用到一、二百万的流水，要走一下账等理由，多次求其帮忙借款给她，并会按每一万元每天50元的利息给其，借款后三天内归还。2019年11月6日，其就借款13万元给何燕。最后一笔是2019年11月23日借给何燕是8万元。损失至少17万元。 （14）证人程某的陈述，证实其于2017年下半年到何燕经营的美容馆消费后，同何燕熟识起来。其印象中何燕以店里需要资金向其提出借款，其没有钱可以出借，何燕叫其帮助她借款。刚开始其也有帮助从别人处借来一、二万元借给何燕周转过，何燕很快就归还。过了一段时间，何燕以店里需要资金周转，又提出叫其帮忙借款十来万元，何燕也知道其没有钱借的，但何燕还是提出叫其帮忙借款。其通过别人的指点，从玖富万卡的网贷平台借钱出来后借给何燕8万元，由于其从网贷平台借钱的月息至少也是要二、三分的，其将这些情况跟何燕讲了之后，何燕就按每一万元每天100元向其支付回报。过了二、三个月，何燕才从她家里人处要来钱归还。过了半年左右的时间，何燕就提出向其借款，由于何燕前边借款比较讲信用，为此其不但自己借款给她，还从朋友处借款给她，利息也是按每一万元一天100元算的。2018年上半年开始，何燕就以从事帮助他人还信用卡生意需要资金为由借款了，何燕跟其讲做还信用卡生意，每一万元收取300元，扣除60元的手续费，还有200多元的利润，何燕分给其100元后，还有100多元好赚。为此，其仍继续借钱给何燕至2019年10月份。 （15）证人吕某2的证言，证实其于2019年12月份同胡正帮及何燕的债权人谈好，原何燕经营美容店留下来的资源入股其店里，占有其新店30%的股份，这些股份归属于何燕的那些债权人。何燕经营的美容店留下来有三、四台做脸、身体的机器估计大约值6000元左右，洗头床有四张实际市场价值2400元左右，烧水锅炉一个估计价格1万元左右，中央空调估计4000元、5000元，还有就是美容美发用到的镜子也值几千元，其他东西就基本上不值钱了，其估计最多合计就2万元、3万元。其店里最值钱的是客户资源，原先店里的装潢就不好，估计投入的装潢钱大约就十五万元左右。 （16）证人胡某2的证言，证实何燕是其亲弟弟胡正帮的妻子，她在市区开美容院也已多年，纤纤丽颜美容馆就开在其妻子美容馆的对面。其妻子是在2017年就开始借款给何燕，何燕刚开始借款的金额是不大的，借款的理由也是讲用于店里的资金周转，那时候借钱给她，也是没有叫她付利息的。在2018年11月之前，何燕欠其的钱只有一、二十万元。到了2018年11月份，何燕先是以归还别人18万元借款为由，从其妻子处借了18万元，接着就以从事做帮助他人还信用卡生意为由开始借款的，何燕讲她从事帮助他人还信用卡生意，还款一万元一次要收取一、二百元的好处，承诺如借款给她的话，会按每一万元一天40元的回报支付。其对于何燕是否从事帮助他人还信用卡生意不是很清楚，不过她的确有许多张信用卡给其看过，她自己也讲帮助店里的好多老板娘还过信用卡。 （17）证人胡某3的证言，证实何燕出事后，胡某2向公安报案讲钱是被何燕骗去，其认为胡某2做得不对，他之所以借钱给何燕，也是为了赚利息，且借给何燕的钱，大部分是从其这里拿走的钱，其是不愿意控告儿媳何燕的。何燕在永康市区办美容院前后共从其这里拿走80万元，至今没有还过钱。在其患病期间，其自己有积蓄，没有叫何燕拿出过钱。 （18）投资情况登记表，证实被告人何燕向他人借款的情况。 （19）银行账户电子交易数据、借条、欠条、计算清单、银行账户明细、微信账单详情截图、微信聊天截图，证实被告人何燕向各被害人借款、还款的情况。 （20）扣押清单，证实公安机关扣押被告人何燕涉案手机两只的情况。 （21）电子证物检查工作记录，证实涉案手机中支付宝账单、“左右棋牌”APP的充值记录的提取情况。 （22）“左右棋牌”APP交易记录照片，证实被告人何燕在APP上的充值情况。 （23）身份信息，证实被告人何燕的身份情况。 （24）到案经过，证实被告人何燕主动向公安机关投案。 上述所有证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，内容真实有效，且被告人何燕在开庭审理中亦无异议，可以作为定案依据。庭审中，本院就公诉机关指控的非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪进行释明，认为被告人的行为均构成集资诈骗罪，被告人及辩护人对释明内容及认定均没有异议。 本院认为，被告人何燕以非法占有为目的，假借从事信用卡还贷生意为由，虚构事实、隐瞒真相，非法向社会公开募集资金，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人构成集资诈骗罪的罪名成立，提请本院依法判处被告人何燕的意见，予以支持。被告人何燕主动到案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚。被告人何燕向被害人非法募集资金的行为是前后连贯的，且其经营美容馆的盈利能力不具有支付全部本息的现实可能性，并未从事其向被害人陈述的信用卡还贷业务，也无法就借款使用做出合理详实的解释，公诉机关指控被告人何燕犯非法吸收公众存款罪，缺乏依据，本院不予支持。辩护人提出与上述相符的辩护意见，依法予以采纳。为维护社会秩序，保障国家的金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人何燕犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月3日起至2029年12月2日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。 二、依法追缴被告人何燕的涉案违法所得，并返还各被害人；追缴不足部分，责令退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐高建 人民陪审员  陈玉珠 人民陪审员  钱国强 二〇二〇年九月二十二日 代书 记员  邵美丽