河北省唐山市开平区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0205刑初74号 公诉机关唐山市开平区人民检察院。 被告人许会勇，男，1979年9月30日出生，汉族，生于河北省唐山市，初中文化，案发时，捕前住唐山市高新区，户籍地唐山市高新区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2020年1月1日被唐山市公安局开平分局刑事拘留，2020年1月22日经唐山市开平区人民检察院批准，于同日被唐山市公安局开平分局逮捕。现羁押于唐山市第一看守所。 辩护人陈思，上海和华利盛律师事务所律师。 被告人李金顺，男，1989年2月4日出生，汉族，生于河北省唐山市，中专文化，无业，捕前住唐山市丰南区，户籍地唐山市丰南区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年12月27日被唐山市公安局开平分局刑事拘留，2020年1月22日经唐山市开平区人民检察院批准，于同日被唐山市公安局开平分局逮捕。现羁押于唐山市第一看守所。 辩护人晏依达，河北三汇律师事务所律师。 辩护人郭波克，河北三汇律师事务所实习律师。 被告人刘晓明，别名“明君”，男，1984年9月3日出生，汉族，生于河北省唐山市，大专文化，案发时，捕前住唐山市丰南区，户籍地唐山市古冶区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年12月26日被唐山市公安局开平分局取保候审，2020年1月22日经唐山市开平区人民检察院批准，于同日被唐山市公安局开平分局逮捕。现羁押于唐山市第一看守所。 辩护人达立广，河北陈玉哲律师事务所律师。 被告人孙丽杰，男，1975年8月10日出生，汉族，生于河北省唐山市，初中文化，无业，捕前住唐山市路南区，户籍地唐山市高新区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2020年1月7日被唐山市公安局开平分局取保候审，2020年1月22日经唐山市开平区人民检察院批准，于同日被唐山市公安局开平分局逮捕。现羁押于唐山市第一看守所。 指定辩护人田松林，河北松林律师事务所律师。 被告人王伟强，男，1979年3月24日出生，汉族，生于河北省唐山市，本科文化，案发时，捕前住唐山市路北区，户籍地唐山市开平区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2020年1月9日被唐山市公安局开平分局刑事拘留，2020年2月13日经唐山市开平区人民检察院批准，于同日被唐山市公安局开平分局逮捕。现羁押于唐山市第一看守所。 辩护人杨宁，河北顶冠律师事务所律师。 唐山市开平区人民检察院以唐开检第二检察部刑诉［2020］24号起诉书指控被告人许会勇、李金顺、刘晓明、孙丽杰、王伟强犯保险诈骗罪一案，于2020年6月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。唐山市开平区人民检察院指派检察员赵修宇出庭支持公诉。被告人许会勇及其辩护人陈思，被告人李金顺及其辩护人晏依达、郭波克，被告人刘晓明及其辩护人达立广，被告人孙丽杰及其指定辩护人田松林，被告人王伟强及其辩护人杨宁到庭参加诉讼。现已审理终结。 唐山市开平区人民检察院指控: 一、冀Ｂ×××××宾利轿车保险诈骗案 该车的实际所有人系李海鹏（在逃），现登记的所有人系单某（李海鹏前妻）。为非法获取保险金，李海鹏指使被告人许会勇，欲通过伺机故意让该车水淹、制造保险事故的方式进行骗保，并许以被告人许会勇、李金顺好处。后李海鹏于2018年5月出资，让被告人许会勇为该车在中国人民财产保险股份有限公司东莞市分公司投保了发动机涉水损失险2773524元（即该车的实际投保人系李海鹏，被保险人系单某）。2018年7月8日晚间，时降大雨，被告人许会勇指使被告人李金顺故意将该车驶入开平区栗园镇陡电铁路桥下积水中，致该车涉水淹坏，并让被告人李金顺拨打保险电话报理赔及提交相关材料。后因不能达成理赔事宜，由被告人李金顺于2018年8月30日委托河北博皓机动车鉴定评估有限公司对该车进行事故损失鉴定评估，评估结果为推定全损，损失价格为2573524元，车辆拆解费10000元、评估费38000元均由李海鹏出资、被告人许会勇交纳。2018年10月9日，由李海鹏出资诉讼费28400元，让被告人许会勇通过银行转账的方式委托律师准备诉讼，后因2018年11月21日案发致骗保行为未得逞。2020年1月1日，李海鹏将该车以535000元的价格卖出，公安机关已经对该车的车辆手续予以查封。 二、冀Ｂ×××××宝马轿车保险诈骗案 该车的实际所有人系李海鹏，现登记的所有人系林小红。为非法获取保险金，李海鹏指使被告人许会勇，欲通过伺机故意让该车水淹、制造保险事故的方式进行骗保，并许以被告人许会勇、李金顺、刘晓明好处。后李海鹏通过向林小红借款60000元并以林小红的名义，让王伟强帮忙到河北省承德市购买该车，并将该车过户至林小红名下。后李海鹏于2017年8月份出资，让被告人许会勇为该车在中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司投保了发动机涉水损失险1650000元（即该车的实际投保人系李海鹏，被保险人系林小红）。2018年5月份，被告人许会勇、李金顺将该车从林小红手中开走并交给被告人刘晓明让其伺机作案。2018年6月13日晚间，时降大雨，被告人刘晓明故意将该车驶入开平区栗园镇陡电铁路桥下积水中，致该车涉水淹坏，后拨打保险电话报理赔及提交相关材料。后因不能达成理赔事宜，由被告人刘晓明于2018年9月18日委托河北博皓机动车鉴定评估有限公司对该车进行事故损失鉴定评估，评估结果为推定全损，损失价格为1500000元，车辆拆解费5000元由李海鹏出资，评估费22500元由李海鹏出资、被告人许会勇交纳。后因2018年11月21日案发致骗保行为未得逞。公安机关已经对该车予以扣押。 三、辽Ａ×××××宝马轿车保险诈骗案 该车的实际所有人系李海鹏，现登记的所有人系孙丽杰。为非法获取保险金，李海鹏指使被告人许会勇、孙丽杰，欲通过伺机故意让该车水淹、制造保险事故的方式进行骗保，并许以被告人许会勇、孙丽杰好处。后李海鹏出资约850000元，伙同被告人许会勇、孙丽杰于2017年6月到辽宁省沈阳市购买该车，并将该车过户至被告人孙丽杰名下，又于2017年9月份出资，让被告人许会勇为该车在中国人民财产保险股份有限公司沈阳市分公司投保了发动机涉水损失险1877200元（即该车的实际投保人系李海鹏，被保险人系孙丽杰）。2018年6月13日下午，时降大雨，李海鹏指使被告人孙丽杰故意将该车驶入开平区开平镇帅甲桥下积水中，致该车涉水淹坏，后让被告人孙丽杰拨打保险电话报理赔及提交相关材料。后因不能达成理赔事宜，由被告人孙丽杰于2018年6月20日委托河北强大保险公估有限公司对该车进行事故损失鉴定评估，评估结果为推定全损，损失价格为1675831元，车辆拆解费40000元由李海鹏出资、被告人孙丽杰交给刘晓明的汽修厂，评估费25000元由李海鹏出资、被告人许会勇交纳。2018年7月22日，由被告人孙丽杰委托律师诉讼至唐山市开平区人民法院，索赔1740831元，诉讼费20600元由李海鹏出资、被告人孙丽杰交纳。后因2018年11月21日案发致骗保行为未得逞。2018年11月22日，唐山市开平区人民法院驳回起诉并移送公安机关依法处理。公安机关已经对该车予以扣押。 四、冀Ｂ×××××宝马轿车保险诈骗案 该车的实际所有人系李海鹏，现登记的所有人系唐山鹏合商贸有限公司（被告人王伟强系挂名法人）。李海鹏因之前帮助过被告人王伟强，为非法获取保险金，遂指使被告人王伟强，欲通过伺机故意让该车水淹、制造保险事故的方式进行骗保。后李海鹏出资约1000000元购买该车，并将该车过户至唐山鹏合商贸有限公司名下，又于2017年9月份出资，让被告人许会勇在中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司为该车投保了发动机涉水险2181600元（即该车的实际投保人系李海鹏，被保险人系唐山鹏合商贸有限公司）。2018年4月21日晚间，时降大雨，李海鹏指使被告人王伟强故意将该车驶入开平区开平镇帅甲桥下积水中，因被告人王伟强之前于2016年7月20日在该处发生过水淹车的保险事故，故找到同学王某2驾驶该车，并执意让不知情的王某2从该积水道路驶离，致该车涉水淹坏，后让王某2拨打保险电话报理赔及提交相关材料。2018年5月30日，由被告人王伟强委托信德保险公估有限公司唐山分公司对该车进行事故损失鉴定评估，评估结果为推定全损，损失价格为2039973元，车辆拆解费45000元、评估费40000元均由李海鹏出资、被告人王伟强交纳。2018年7月16日由被告人王伟强委托律师诉讼至唐山市开平区人民法院，索赔2124973元，诉讼费24000元系李海鹏出资、被告人王伟强交纳。2018年10月8日，唐山市开平区人民法院委托邯郸燕赵司法鉴定中心对该车重新鉴定。2018年12月27日，被告人王伟强因被告保险公司申请对涉案车辆进行司法鉴定，现鉴定结果尚未出具，故委托诉讼代理人向唐山市开平区人民法院提出撤诉申请，待鉴定结果出具后再另行起诉，唐山市开平区人民法院裁定准许唐山鹏合商贸有限公司撤诉。2019年6月28日，邯郸燕赵司法鉴定中心鉴定结论为维修价格95056元。后因案发致骗保行为未得逞。公安机关已经对该车予以扣押。 综上，被告人许会勇实施保险诈骗行为三起，数额合计5814355元，被告人李金顺实施保险诈骗行为两起，数额合计4073524元，被告人孙丽杰、刘晓明、王伟强实施保险诈骗行为均一起，数额分别为1740831元、1500000元、2124973元。 被告人许会勇系自己于2019年12月31日主动向公安机关投案，当时未如实供述其罪行，但最终在公安机关补充侦查阶段能够如实供述。被告人李金顺系公安机关于2019年12月26日在其家中抓获归案，到案后能够如实供述其主要犯罪事实。被告人刘晓明系公安机关于2019年12月25日在其家中抓获归案，到案后能够如实供述其罪行。被告人孙丽杰系自己于2020年1月7日主动向公安机关投案，到案后能够如实供述其罪行。被告人王伟强系公安机关于2020年1月8日传唤到案，当时未如实供述其罪行，但最终在公安机关补充侦查阶段能够如实供述。 针对上述指控，公诉机关提供了公安机关扣押的三辆涉案宝马轿车（冀Ｂ×××××、辽Ａ×××××、冀Ｂ×××××,暂存于公安机关）等物证，被告人许会勇、李金顺、刘晓明、孙丽杰、王伟强的到案说明等书证，证人王某1、王某2等人的证言，视听资料、电子数据等证据，被告人许会勇、李金顺、刘晓明、孙丽杰、王伟强的供述和辩解。公诉机关认为，李海鹏分别伙同被告人许会勇、李金顺、孙丽杰、刘晓明、王伟强，以非法获取保险金为目的，违反保险法规，故意造成财产损失的保险事故，向保险公司骗取保险金，五名被告人的犯罪数额均达到特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第四项犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。五名被告人已经着手实行犯罪，由于其意志以外的原因而未得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。五名被告人在共同犯罪中均起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人许会勇、李金顺、刘晓明、王伟强虽不具有自首情节，但是均如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人孙丽杰自动投案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，系自首，可以从轻或者减轻处罚。五名被告人均自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人许会勇、李金顺、刘晓明、孙丽杰、王伟强对公诉机关的指控没有意见，表示认罪认罚。 被告人许会勇的辩护人辩称，对公诉机关指控被告人许会勇的行为构成保险诈骗罪的罪名不持异议，就量刑部分提出如下辩护意见：1.被告人许会勇在从犯中所处的地位不高于其他被告人，所起的作用不大，虽然实施的保险诈骗行为涉及到三起案件，但每一起案件，尤其是第二起和第三起案件，其参与程度并不深。作为从犯，涉案金额不是决定其量刑轻重的唯一依据，结合被告人在共同犯罪中的地位、作用、分工、参与度等因素进行综合判断，更能确保罚当其罪，避免罪刑失衡。2.被告人许会勇具有未遂情节，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。3.被告人许会勇具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。4.关于保险诈骗数额的认定。本案中，公估报告系单方委托，非与保险公司双方共同委托，亦非司法机关统一对外委托，在有相反证据能够推翻的情况下，不宜再按公估报告认定保险诈骗数额。保险诈骗数额的认定比照既遂确定更符合客观事实。在宾利涉水一案中，根据证人常某的证人证言，其购买宾利车后，共计花费40万元即将车修好，也就是说，博皓公估公司出具的公估报告不准确，若该案通过民事诉讼解决，获得的保险赔偿金应为40万元，而非257万元，因此，该案侵害的保险人的财产所有权应为40万元，也即涉案金额为40万元。5.与到案同案犯横向比较，被告人许会勇与其他被告人罪责刑相当。许会勇虽涉及三起案件，但在每起案件中参与程度并不高，其所起的作用不大，主要体现在代李海鹏进行各种交费的行为，没有实施具体的涉水、报案、拖车、拆解（宾利案除外）、开具气象证明、委托诉讼（宾利案除外）等行为，根据罪责刑相适应的原则，综合许会勇在每起案件中的参与程度与所起作用大小，与其他到案同案犯作横向比较时，能够看出，其与其他被告人罪责刑相当。结合本案，考虑到许会勇有多个减轻处罚的情节，以及具有减轻或免除处罚的情节，突破5年，在5年以下确定宣告刑，也并不违反立法本意与法律规定。综上所述，被告人许会勇的行为虽构成犯罪，但其在共同犯罪中所处的地位不高、作用不大、参与度不深、走上犯罪道路主要基于对法律的认识不够，主观恶性不深，不具有人身危险性，系初犯，也真诚悔罪，认罪认罚，因此，辩护人请合议庭宽大处理。 被告人李金顺的辩护人辩称，对指控被告人李金顺的行为构成保险诈骗罪，认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，没有异议。被告人李金顺有以下可以依法酌定从轻或减轻处罚的量刑情节：1.本案是未遂犯，被告人李金顺及其他同案犯虽已着手实行犯罪，但由于自身意志以外的原因而未得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。2.因为本案是犯罪未遂，虽然李金顺等人涉嫌的犯罪数额达到特别巨大，但是因为犯罪未遂，所以并没有给被害人造成任何经济损失，社会危害性不大。3.本案是共同犯罪，被告人李金顺在本案中系从犯处于从属的地位，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。在犯罪中，被告人李金顺处于次要地位，诈骗的犯意是本案在逃犯李海鹏提起并策划的，被告人李金顺在四起案件中只实际参与了一起，被告人李金顺不是案件的组织者策划者，纵观整个事件的产生、发展及损害结果，他只是被动的跟随，起次要、辅助的作用，根据《刑法》第二十七条规定在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。4.从被告人李金顺归案后积极配合公安机关，如实供述自己的罪行，认罪态度较好。5.被告人李金顺没有获利，在整个犯罪过程中，被告人李金顺没有任何获利，可见他在本案中的作用不大。6.被告人李金顺法律意识淡薄，生活所迫加上李海鹏的欺骗和诱惑，走上了犯罪的道路。7.被告人李金顺自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。综上所述，被告人李金顺系犯罪未遂，犯罪情节轻微，属从犯、初犯，悔罪态度诚恳，自愿认罪认罚，请法院对被告人从轻判处。 被告人刘晓明的辩护人辩称，对刘晓明涉嫌保险诈骗罪的罪名和事实不持异议。1.本案中刘晓明的犯罪形态为犯罪中止，在本案中没有造成损害，应当免除处罚。刘晓明在实施行为尚未终了的情况下，自行放弃犯罪，属于犯罪中止而非犯罪未遂。刘晓明在委托公估后，不再愿意从事犯罪活动，自动放弃了继续实施保险诈骗的行为，也没有将公估报告提供给保险公司，更没有据此向保险公司索赔或提出诉讼。在当时是没有来自外界意志之外的因素影响，同时期发生的骗保案件均已向法院提出诉讼或者已经委托律师将要起诉。但刘晓明能为而不为，当时就已经放弃骗保，同时也劝说同案犯放弃了向保险公司索赔和诉讼。本案证据材料中也没有任何证据证明刘晓明等人依据公估报告进一步向保险公司主张过150万元这一具体的赔偿金额。刘晓明案最终未赔付并不因为意志之外的因素未能得逞，而是主动放弃，不同于本案中其他起案件。在当时虽然存在立案材料，但主要是针对宾利车案。立案后，时隔一年多公安机关也没有找过刘晓明。刘晓明完全不知情在当时根本就没有意志之外的因素来影响和阻止刘晓明继续实施骗保行为。另外办案机关对于本案中各起案件的掌握程度是不同，并不是每个案子都受到公安机关刑事立案的影响。比如孙丽杰案被法院移送刑事案件处理。但同时期王伟强民事案件却没有被移送刑事处理，保险公司也没有以涉嫌刑事犯罪为由进行抗辩。综上，刘晓明在没有受到意志之外因素的影响下，在其他案件纷纷起诉索赔的时候就已经主动放弃向保险公司骗保，应当认定为犯罪中止。2.刘晓明在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当减轻或免除处罚。刘晓明并未参与保险诈骗的具体谋划，只是受许会勇、李金顺的指示，将涉案车辆驶入积水处，在共同犯罪中所起作用较小，也没有实际谋利，主观恶性较小，系从犯。虽然公诉机关将本案被告人均认定为从犯，但在本案被告人中，刘晓明的作用也是小于李金顺、许会勇的，应当予以区分。3.刘晓明归案后，如实供述犯罪事实，构成坦白，可以从轻处罚。刘晓明悔罪、认罪态度良好，并能主动劝说同案犯林小红如实供述，可以从宽处罚。4.刘晓明的犯罪数额应当以发票价格63万元为准，而不应认定其犯罪数额为150万元。 被告人孙丽杰的辩护人辩称，对起诉书指控的罪名及事实没有异议。对被告人的量刑幅度发表如下意见：1.起诉书已经认定孙丽杰具有“自首”的情节。2.被告人孙丽杰实施诈骗犯罪完全是受许会勇、李海鹏的指使，在整个诈骗过程中，仅仅是其他人实现犯罪目的的工具，并且也未因此获得利益没有违法所得。实施犯罪属于初犯，在自首之时已经认识到了自己犯罪行为的危害，通过他的自首表现，也能看出他已经具有悔罪的态度，因此他的悔罪态度较其他同案犯来说更为明显和深刻，应该对其适用最轻的刑罚。 被告人王伟强的辩护人辩称，公诉机关指控被告人王伟强犯保险诈骗罪，事实清楚、证据确凿、程序合法、定性准确，没有异议。有关量刑问题辩护如下，1.本案中被告人王伟强的行为应属于保险诈骗罪未遂，理由如下：根据本案案卷材料分析，虽然被告人王伟强在李海鹏的指使下已经着手实施了保险诈骗的犯罪行为，但由于意志以外的原因，未获得保险理赔款，依据《最高人民检察院法律政策研究室关于保险诈骗未遂能否按犯罪处理问题的答复》（高检研发[1998]第20号）的规定，被告人的行为应当属于保险诈骗未遂，所以依据《刑法》第二十三条规定，应当对被告人王伟强比照既遂犯从轻、减轻处罚。2.本案是共同犯罪，在本案中被告人王伟强起次要作用，应当依法认定为从犯。被告人王伟强只是受他人引诱、教唆，协助参与作案，作案工具也不是由其提供的，被告人王伟强不是案件的组织者，在整个过程都是听从他人指示安排的。因此依法应认定被告人王伟强为从犯。3.唐山市公安局开平分局经济犯罪侦查大队在2020年3月16日出具的到案经过表述，被告人王伟强在2020年1月8日10时许，被依法传唤至开平区公安分局接受讯问。可以表明被告人王伟强没有逃避法律责任，按时到达公安机关指定点接受讯问，并如实供述了犯罪事实。因此上述事实行为符合相关法律规定的坦白条件，应当依法认定被告人王伟强具有坦白情节，故依法应对其从轻、减轻处罚。4.被告人王伟强认罪认罚，可以依法从宽处理。5.被告人王伟强没有前科，属初犯，能如实供述自己的犯罪事实，有悔罪表现，认罪态度较好，应依法对被告人王伟强酌情从轻处罚。6.被告人王伟强在案发前表现一贯良好，无不良记录。王伟强之所以实施犯罪行为，第一出于对大哥的报恩之心，第二也受他人引诱、教唆。王伟强的行为虽然触犯了刑律，但其主观恶性小，其行为对社会的危害性也较小，应对被告人王伟强从轻、减轻处罚。综上所述，被告人王伟强具有犯罪未遂、从犯、坦白、自愿认罪、无前科、属于初犯、认罪态度好等从轻处罚的情节，本着惩罚与教育相结合的原则，给其一个改过自新的机会，对其从轻处罚。 经审理查明： 一、冀Ｂ×××××宾利轿车保险诈骗案 该车的实际所有人系李海鹏（在逃），现登记的所有人系单某，单某系李海鹏前妻。为非法获取保险金，李海鹏指使被告人许会勇，伺机通过故意让该车水淹、制造保险事故的方式进行骗保，并许以被告人许会勇、李金顺好处。2018年5月，由李海鹏出资，让被告人许会勇为该车在中国人民财产保险股份有限公司东莞市分公司投保了保额为2773524元的发动机涉水损失险，即该车的实际投保人系李海鹏，被保险人系单某。2018年7月8日晚间，时降大雨，被告人许会勇指使被告人李金顺故意将该车驶入开平区栗园镇陡电铁路桥下积水中，致该车涉水熄火，后指使被告人李金顺拨打保险电话报理赔及提交相关材料。后因不能达成理赔事宜，2018年8月30日，由被告人李金顺委托河北博皓机动车鉴定评估有限公司对该车进行事故损失鉴定评估，评估结果为推定全损，损失价格为2573524元，车辆拆解费10000元、评估费38000元均由李海鹏出资，由被告人许会勇交纳。2018年10月9日，由李海鹏出资诉讼费28400元，让被告人许会勇通过银行转账的方式委托律师准备诉讼，因公安机关于2018年11月21日立案侦查，致骗保行为未得逞。 另查明，2020年1月1日，李海鹏将该车以535000元的价格卖出，卖车所得钱款已付给李海鹏。公安机关于2020年1月13日对该车的车辆手续予以查封。 二、冀Ｂ×××××宝马轿车保险诈骗案 该车的实际所有人系李海鹏，现登记的所有人系林小红（在逃）。为非法获取保险金，李海鹏指使被告人许会勇，伺机通过故意让该车水淹、制造保险事故的方式进行骗保，并许以被告人许会勇、李金顺、刘晓明好处。2017年8月11日，由李海鹏出资，以王伟强的名义到河北省承德市购买该车，后于2017年8月17日将该车过户到林小红名下。2017年8月，由李海鹏出资并让被告人许会勇为该车在中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司投保了保额为1650000元的发动机涉水损失险，即该车的实际投保人系李海鹏，被保险人系林小红。2018年5月，被告人许会勇、李金顺将该车从林小红手中开走并交给被告人刘晓明让其伺机作案。2018年6月13日晚间，时降大雨，被告人刘晓明故意将该车驶入开平区栗园镇陡电铁路桥下积水中，致该车涉水熄火，后拨打保险理赔电话及提交相关材料。因不能达成理赔事宜，2018年9月18日，由被告人刘晓明委托河北博皓机动车鉴定评估有限公司对该车进行事故损失鉴定评估，评估结果为推定全损，损失价格为1500000元，车辆拆解费5000元、评估费22500元均由李海鹏出资，被告人许会勇交纳。因公安机关于2018年11月21日立案侦查，致骗保行为未得逞。公安机关已对该车予以扣押。 三、辽Ａ×××××宝马轿车保险诈骗案 该车的实际所有人系李海鹏，登记的所有人系孙丽杰。为非法获取保险金，李海鹏指使被告人许会勇、孙丽杰，伺机通过故意让该车水淹、制造保险事故的方式进行骗保，并许以被告人许会勇、孙丽杰好处。李海鹏出资约850000元，伙同被告人许会勇、孙丽杰到辽宁省沈阳市购买该车，并将该车登记被告人孙丽杰名下；又于2017年9月出资，让被告人许会勇为该车在中国人民财产保险股份有限公司沈阳市分公司投保了限额为1877200元的发动机涉水损失险，即该车的实际投保人系李海鹏，被保险人系孙丽杰。2018年6月13日下午间，时降大雨，李海鹏指使被告人孙丽杰故意将该车驶入开平区开平镇帅甲桥下积水中，致该车涉水熄火，后让被告人孙丽杰拨打保险理赔电话并提交相关材料。因不能达成理赔事宜，由被告人孙丽杰于2018年6月20日委托河北强大保险公估有限公司对该车进行事故损失鉴定评估，公估结论为本次交通事故造成辽Ａ×××××号小型轿车损失为1675831元，车辆拆解费40000元由李海鹏出资，被告人孙丽杰交给刘晓明的汽修厂；评估费25000元由李海鹏出资，被告人许会勇交纳。2018年9月4日，由被告人孙丽杰委托律师诉讼至唐山市开平区人民法院，诉讼请求赔偿1740831元，诉讼费20600元由李海鹏出资，被告人孙丽杰交纳。2018年11月22日，唐山市开平区人民法院因被告方以该保险事故系骗保案件已向公安机关报案，且唐山市公安局开平分局已受案，故驳回孙丽杰的起诉。公安机关已经对该车予以扣押。 四、冀Ｂ×××××宝马轿车保险诈骗案 该车的实际所有人系李海鹏，现登记的所有人系唐山鹏合商贸有限公司，被告人王伟强该公司登记法人。李海鹏因之前帮助过被告人王伟强，为非法获取保险金，遂指使被告人王伟强，伺机通过故意让该车水淹、制造保险事故的方式进行骗保。2017年8月10日，由李海鹏出资约1000000元以许会勇的名义购买该车；后于2017年9月10日，将该车过户至唐山鹏合商贸有限公司名下。2017年9月，由李海鹏出资，让被告人许会勇在中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司为该车投保了限额为2181600元的发动机涉水损失险，即该车的实际投保人系李海鹏，被保险人系唐山鹏合商贸有限公司。2018年4月21日晚间，时降大雨，李海鹏指使被告人王伟强故意将该车驶入开平区开平镇帅甲桥下积水中。因被告人王伟强之前于2016年7月20日在该处发生过涉水淹车的保险事故，故找到同学王某2驾驶该车，并执意让不知情的王某2从该积水道路行驶，致该车涉水熄火，后让王某2拨打保险理赔电话并提交相关材料。2018年5月30日，由被告人王伟强委托信德保险公估有限公司唐山分公司对该车进行事故损失鉴定评估，评估结果为推定全损，损失价格为2039973元，车辆拆解费45000元、评估费40000元均由李海鹏出资、被告人王伟强交纳。2018年8月14日，被告人王伟强委托律师诉至唐山市开平区人民法院，诉讼请求赔偿2124973元，诉讼费24000元系李海鹏出资、被告人王伟强交纳。2018年10月8日，唐山市开平区人民法院委托邯郸燕赵司法鉴定中心对该车重新鉴定。2018年12月27日，被告人王伟强因被告保险公司申请对涉案车辆进行司法鉴定，现鉴定结果尚未出具，故委托诉讼代理人向唐山市开平区人民法院提出撤诉申请，待鉴定结果出具后再另行起诉，唐山市开平区人民法院裁定准许唐山鹏合商贸有限公司撤诉。2019年6月28日，邯郸燕赵司法鉴定中心鉴定结论为维修价格95056元。因公安机关于2018年11月21日立案侦查，致骗保行为未得逞。公安机关已经对该车予以扣押。 综上，被告人许会勇实施保险诈骗行为三起，数额合计5814355元，被告人李金顺实施保险诈骗行为两起，数额合计4073524元，被告人孙丽杰、刘晓明、王伟强实施保险诈骗行为均一起，数额分别为1740831元、1500000元、2124973元。 被告人刘晓明、李金顺、王伟强分别于2019年12月25日、2019年12月26日、2020年1月8日被公安机关干警依法传唤至公安机关接受讯问，到案后能够如实供述自己的犯罪事实；被告人许会勇于2019年12月31日主动向公安机关投案，当时未如实供述其罪行，最终在公安机关补充侦查阶段能够如实供述；被告人孙丽杰于2020年1月7日主动向公安机关投案，到案后能够如实供述自己的犯罪事实。 2020年9月8日，被告人许会勇、李金顺、刘晓明、孙丽杰、王伟强自愿签署《认罪认罚具结书》。庭审后，五被告人的亲属主动缴纳了罚金。 上述事实有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认。 1.物证 辽Ａ×××××宝马轿车、冀Ｂ×××××宝马轿车、冀Ｂ×××××宝马轿车车辆和钥匙的扣押手续及照片。 2.书证 （1）受、立案法律文书，证实：案件来源合法。 （2）五被告人户籍证明，证实：五被告人身份信息。 （3）到案经过，证实：五被告人的到案情况。 （4）李海鹏、林小红在逃登记表，证实：同案犯李海鹏、林小红在逃。 （5）气象证明三份，证实：2018年4月21日、2018年6月13日、2018年7月7-8日唐山地区出现强降水天气。 （6）内资企业登记基本情况表、公司档案资料复印件，证实：唐山鹏合商贸有限公司登记信息，王伟强系法定代表人，许会勇、孙丽杰系股东。 （7）（2018）冀0205民初1459号民事案件案卷材料，证实：2018年9月4日，由被告人孙丽杰委托律师诉讼至唐山市开平区人民法院，诉讼请求赔偿1740831元，2018年11月22日，唐山市开平区人民法院因被告方以该保险事故系骗保案件已向公安机关报案，且唐山市公安局开平分局已受案，故驳回孙丽杰的起诉。 （8）（2018）冀0205民初1356号民事案件案卷材料，证实：2018年8月14日由被告人王伟强委托律师诉讼至唐山市开平区人民法院，诉讼请求赔偿2124973元。2018年10月8日，唐山市开平区人民法院委托邯郸燕赵司法鉴定中心对该车重新鉴定。2018年12月27日，被告人王伟强因被告保险公司申请对涉案车辆进行司法鉴定，现鉴定结果尚未出具，故委托诉讼代理人向唐山市开平区人民法院提出撤诉申请，待鉴定结果出具后再另行起诉，唐山市开平区人民法院裁定准许唐山鹏合商贸有限公司撤诉。2019年6月28日，邯郸燕赵司法鉴定中心鉴定结论为维修价格95056元。 （9）机动车档案资料，证实：冀Ｂ×××××宾利轿车（车辆识别代号ＳＣＢＦＥ63Ｗ2ＣＣ077778）、冀Ｂ×××××宝马轿车（车辆识别代号ＷＢＡＹＧ0103ＦＤＥ59988）、冀Ｂ×××××宝马轿车（车辆识别代号ＷＢＡＫＸ8107ＢＣ628937）的登记信息。 （10）对冀Ｂ×××××宾利、冀Ｂ×××××宝马、冀Ｂ×××××宝马的车辆的查封手续材料，证实：涉案车辆冀Ｂ×××××宾利、冀Ｂ×××××宝马、冀Ｂ×××××宝马已被查封。 （11）报案材料及保险理赔材料，证实：中国人民财产保险股份有限公司东莞市分公司向唐山市公安局开平分局报案许会勇等人利用高档二手车制造涉水事故骗保的相关情况，以及被告人或受被告人指使以涉案车辆发生涉水事故向保险公司要求理赔的相关情况。 （12）鉴定评估报告四份，证实：河北博皓机动车鉴定评估有限公司对冀Ｂ×××××宾利轿车进行事故损失鉴定评估，评估结果为推定全损，损失价格为2573524元；河北博皓机动车鉴定评估有限公司对冀Ｂ×××××宝马轿车进行事故损失鉴定评估，评估结果为推定全损，损失价格为1500000元；河北强大保险公估有限公司对辽Ａ×××××宝马进行事故损失鉴定评估，公估结论为本次交通事故造成牌照为辽Ａ×××××号小型轿车损失为1675831元；信德保险公估有限公司唐山分公司对冀Ｂ×××××宝马轿车进行事故损失鉴定评估，评估结果为推定全损，损失价格为2039973元。 （13）转账记录二份，证实：王伟强、孙丽杰分别通过网上银行转账给王某124000元、20600元。 （14）银行交易明细及微信截图，证实：各被告人之间出资、转账情况。 （15）在逃人员登记表二份，证实：同案犯李海鹏、林小红在逃。 3.证人证言 （1）证人董某证言，证实：其系深圳泰和君兴风险管理有限公司员工，由其调查东莞人保移交的疑难理赔案件。经其调查李金顺报案其驾驶的车牌号冀Ｂ×××××宾利轿车发现，与许会勇相关的涉案涉水车辆均系高档二手车、多次过户、超高额涉水险、异地投保。事故地点都发生在陡电桥下、帅甲桥下。事故发生时间集中，2018年4月21日、2018年6月13日、2018年7月8日，均系晚上。事故发生后拒绝到保险公司特定的修理厂或者4Ｓ店定损，一般要求在二类汽修厂定损且推定全损。驾驶人非车主，索赔都是到法院起诉。 （2）证人王某1证言，证实：其系民事诉讼代理律师，2018年夏天，王伟强给其打电话咨询冀Ｂ×××××宝马车水淹了，保险公司不给理赔，询问诉讼程序。其跟王伟强说了相关的程序，然后王伟强在信德公估公司做了公估报告，并委托其到唐山市开平区人民法院民事诉讼，通过银行卡转账给其诉讼费24000元。唐山市开平区人民法院受案后，对方提出司法鉴定，司法鉴定持续时间比较长，后其经王伟强同意先行撤诉，等来年再重新诉讼，其向法院提出撤诉申请。2018年12月27日唐山市开平区人民法院做出准许唐山鹏合商贸有限公司撤诉的民事裁定，减半收取案件受理费11900元。2019年3月7日，唐山市开平区人民法院退给其诉讼费，其没退还给王伟强。2019年7月份，司法鉴定结果出来是9万多元，其将鉴定结论告诉了王伟强，王伟强表示不认可。2019年8月份，其怀孕了，所以后续再次起诉的事其就不清楚了。这起案件都是其与王伟强联系的，代理费其还没收取。孙丽杰委托其代理诉讼沈阳分公司，并通过银行卡转账给其诉讼费20600元。唐山市开平区人民法院受理后，通过双方质证，在2018年11月22日作出驳回起诉，退回案件受理费的民事裁定。案件受理费其没收到，其不清楚唐山市开平区人民法院是否退给孙丽杰，这起案件其也没收律师费。许会勇没有委托过其，但是他曾经在2018年夏天向其咨询过，说他的朋友的一辆车水淹了，车主是单某，想委托其代理，其把情况介绍给他了。 （3）证人王某2证言，证实：2018年4月21日17时左右，王伟强让其开他的宝马车去古冶，让其驾驶该车进入帅甲桥积水，其当时害怕车被水淹，王伟强说没事，车有保险。之后王伟强让其报保险，因为其是司机，王伟强走保险程序。2019年12月底，王伟强跟其说保险公司不给修车，撤了保险自己修，大概花了几万元，王伟强要其身份证号撤保。其给王伟强打电话询问是否骗保，但王伟强说你放心，不可能是骗保。其认为在公安机关开始抓捕嫌疑人时撤销索赔不符合常理。 （4）证人王某3证言，证实：鹏合商贸最初是其和李海鹏各出资10万元，法人是王伟强，王伟强代表李海鹏。2017年底其退股不干。 （5）证人郭某证言，证实：其系信德保险公估有限公司负责人，对王伟强的冀Ｂ×××××宝马轿车公估。当时是王伟强打电话委托其公司公估。在王伟强的同意下由其公司人员代签名。公估费4万元由王伟强打款给其的。在路南区陆宝汽修勘验。 （6）证人弭磊证言，证实：其系陆宝汽修老板，王伟强将水淹车冀Ｂ×××××宝马送到其这里，找保险公司定损，拆解费4.5万元，由王伟强给付现金，因定损太低，王伟强找公估公司进行公估。2019年12月底，王伟强让其用旧件、拆车件修车，其说需要10万元，他同意。当天下午，他又向其说还有两辆水淹车需要维修，其看维修费10万元一辆就同意了。第二天，已经拆解完的冀Ｂ×××××蓝色宝马750（车主林小红，刘晓明是联系人）、辽Ａ×××××金色宝马（车主孙丽杰，郑得刚是联系人），其认为需要交定金至少15万元，这两辆车的车主和送修联系人是王伟强告诉其的。过了两天，许会勇给了其10万元定金。2020年1月21日，王伟强的车修完了，维修费实收10万元，车在其地下停车场，另外两辆车因过年还没修。 （7）证人孟某证言，证实：其系唐山市景鸿汽车销售服务有限公司车间主任，2018年夏天有人找其拆解蓝色油电混水淹车，车牌号冀Ｂ×××××，其拆解20来天拆解完。2019年12月底，这个男子让其把车拖到南湖汽车园一个维修站。 （8）证人魏某证言，证实：其系唐山鸿成精通汽车维修服务站实际经营人，李海鹏的冀Ｂ×××××宾利欧陆轿车是其厂拆解。许会勇付拆解费1万元。 （9）证人王某4证言，证实：其系友诚汽修老板，2019年12月底，其帮李海鹏、许会勇将宾利车以60万元卖掉，其中53.5万元是卖车价，5万元是许会勇说多给他要的好处费，5000元是其好处费，剩下1万元买家没给其。 （10）证人常某证言，证实：其陈述的购车情况同王某4证言。 （11）证人张某证言，证实：其系河北博皓机动车鉴定评估有限公司和汇报强大保险公估有限公司实际经营人，其与许会勇系初中校友，许会勇在2018年找过其对三辆车评估。2018年6月20日，许会勇带着孙丽杰委托公估，2018年8月30日李金顺委托宾利车公估，2018年9月18日刘晓明委托公估。2018年6月20日许会勇带孙丽杰找到其，孙丽杰说车辆事故情况，保险公司不赔，想走公估、诉讼，并提供保单、行驶证。2018年6月25日，其带着强大公估公司公估员到丰南明君汽修厂对孙丽杰的车牌号辽Ａ×××××宝马车进行拍照，然后汽修厂对车辆拆解、列清单。2018年7月4日，其又带人去丰南明君汽修厂对已拆解车辆拍照。2018年7月12日，强大公估公司推定全损1675831元。许会勇拿现金支付给其2.5万元，并拿走公估报告、收据。2018年8月30日李金顺通过许会勇找到其对冀Ｂ×××××车辆公估，其让博皓公估员到泓成精通汽修厂拍照，2018年9月4日对已拆解车辆拍照。2018年9月10日，博皓公估公司推定全损2573524元。许会勇拿现金支付给其3.8万元，并拿走公估报告、收据。2018年9月7日，刘晓明通过许会勇找到其公估冀Ｂ×××××宝马车，2018年9月18日，刘晓明委托其公估。2018年10月9日，博皓公估公司推定全损150万元。许会勇拿现金支付给其2.25万元，并拿走公估报告、收据。这三次公估，为提高业务量，其给许会勇一些好处费。 （12）证人单某的证言，证实：其和李海鹏在1991年登记结婚，在2005年协议离婚，冀Ｂ899ＭＲ宾利车是李海鹏2012年在上海花300多万元买的，后来过户到唐山李海鹏弟弟名下，实际由其使用。2015年，其让许会勇把宾利车开走，后来其让李海鹏过户到其名下，车牌号为冀Ｂ×××××。2020年李海鹏把宾利车卖掉。2018年7月8日，其人在保定，其接到广东东莞保险公司电话说其名下宾利车被水淹的事，其说不知道。后其问李海鹏怎么回事，李海鹏告诉其司机在处理。 （13）同案犯林小红的供述，证实：2017年8月17日，其借钱63万元转账给李海鹏买下宝马车，还是其开着，之后李海鹏把钱还给其了。2018年淹车前1、2个月，李海鹏给其打电话要车，说李金顺去取车。之后刘晓明说宝马车出事故了，刘晓明让其说车是刘晓明借去陡电联系煤的，其就答应了。人保公司没找其，公安局找其，其才知道宝马车涉嫌骗保。其回去后就找李海鹏质问，他说他也不知道。 4.被告人供述和辩解 （1）被告人许会勇的供述，证实：冀Ｂ×××××宾利、辽Ａ×××××宝马、冀Ｂ×××××宝马、冀Ｂ×××××宝马4起骗保案件都是李海鹏操持的，其是李海鹏的小弟，他让其找谁其就找谁。在其投案自首前，李海鹏让其把冀Ｂ×××××宾利车和冀Ｂ×××××林小红宝马车骗保的事承担下来，所以其在以前的笔录中没说实话。 冀Ｂ×××××宾利是李海鹏的车，冀Ｂ×××××宝马是李海鹏出钱让其出名买过来的，后来过户到唐山鹏合商贸有限公司给王伟强开，辽Ａ×××××宝马是其找的车源，李海鹏出的钱，孙丽杰出名买回来的。2018年3月，其就给宾利车入了涉水险，入保险的3.8万元是李海鹏出的。其系通过李海鹏认识的李金顺，李金顺也是李海鹏的小弟，李海鹏有事就是其招呼他。其几人共同商量在唐山市哪些地方可以淹车，李金顺和刘晓明说丰南排水好，没地方，其说陡电和帅甲桥可以。李金顺开宾利车在陡电桥下淹的。李海鹏和许会勇系朋友关系，李海鹏让许会勇管理其车辆入保险事宜。5月18日上涉水险，3.8万元保费由李海鹏出。7月8日22时，许会勇指使李金顺选择开着这辆宾利车故意走陡电铁路桥下，故意让水淹宾利车，制造这起事故。李金顺把车淹了后就报保险了。因为人保公司调查一直没有结果，也不能定损。拆解是在张某给找的修理厂，拆解费1万元，是李海鹏给其的现金。公估是其找的张某的博皓公估公司，定损多少其没记住，公估费3.8万元，是李海鹏给的其现金。 在第二起案件中，林小红应该知道骗保的事，但没有参与。买冀Ｂ×××××宝马车是李海鹏用林小红的名字买的。是其给该车上的车损险、涉水险，保费是李海鹏出的。公估是其介绍刘晓明找的张某，拆解是孙丽杰介绍的他朋友在西外环的修理厂，公估费是李海鹏出的，是其给张某的。2018年6月份，李金顺从林小红处把车开走，并把车交给刘晓明，让其找下雨天开出去淹水。之后刘晓明在下大雨的天气，以到陡电取样煤为借口，故意把车开到陡电铁路桥下淹水报保险。 在第三起案件中，由李海鹏出资85万元买辽Ａ×××××宝马轿车，孙丽杰作为车主，然后实施淹车骗保。保费2万多元是李海鹏支付的。具体如何淹车制造事故全是李海鹏拿主意，具体实施由孙丽杰完成，定损和找律师都是其帮忙找的。保险公司没给定损。车在刘晓明的明君汽修拆解，拆解费是李海鹏支付的。刘晓明没参与这起案件。定损是其找的张某的公估公司，其跑的手续，孙丽杰签的字，李海鹏给其的现金，其交给张某的，也吃回扣了。出钱都是李海鹏出，所以凡事都是李海鹏拍板，走诉讼、找律师都是李海鹏同意后其几人才办。事后在2018年，孙丽杰说他的宝马车淹水了，其才知道他要骗保，2019年12月26、27日他说已向人保公司电话撤案，放弃索赔。 在第四起案件中，冀Ｂ×××××宝马车是李海鹏出资105万元购买的，过户到其名下。保险是其入的，钱是李海鹏出的。唐山鹏合商贸有限公司就是李海鹏出钱成立的，其和王伟强、孙丽杰在公司任法人、股东全是李海鹏决定的。王伟强将王某1律师介绍给其，其名下的中国银行卡在2018年10月9日给王某1的工商银行卡转账28400元，是找王某1代理宾利车诉讼的诉讼费，钱是李海鹏出的。在其投案自首前，宾利车在姓魏的修理厂，李海鹏让其把车给卖了，其找的朋友王铁刚帮忙给出售，让他多要5万元的好处费给其。其怕公安机关监听，所以很少打电话。李海鹏更是很少亲自打电话找人办事，都是通过其联系人，所以其也很谨慎，基本上都是微信联系。 （2）被告人李金顺的供述，证实：李金顺和李海鹏是雇佣关系，许会勇管着李金顺。许会勇让其帮他利用宾利车骗保，并承诺给其2、3万元好处费。2018年7月8日当天下雨着，许会勇让其把车故意开进水里淹宾利车再骗保。许会勇让其把宝马车钥匙给刘晓明去陡电桥下淹车报保险。许会勇说：李海鹏说要是理赔了，分给其和刘晓明每人2、3万元。冀Ｂ×××××宾利车骗保有其和许会勇参与。保险公司和其联系过一次，就是想跟其调解，后来就没音信了。林小红冀Ｂ×××××宝马车是许会勇开着车拉着其从林小红家取来的，然后其把车交给刘晓明了。辽Ｂ×××××宝马车其没有骗保。 （3）被告人刘晓明的供述，证实：2018年6月13日晚上，其自己驾车到陡电桥下把车淹了，然后报保险理赔。人保公司说给车辆定损60多万元，李金顺不认可。然后李金顺找公估公司给车辆定损。在冀Ｂ×××××宝马车骗保过程中就是李金顺与其联系，是否有其他人参与其不清楚。保险公司和其接洽过2次左右，许会勇向其要过其身份证、驾驶证等相关证件，而且找的公估公司是许会勇认识的，其加的对方微信。车是在西外环一家前面卖车后面修理的修理厂拆解的，公估报告是许会勇给其的。 （4）被告人孙丽杰的供述，证实：2017年，李海鹏跟其说，他想用其名字买辆车骗保，分其钱但是没说多少。其同意了。其和李海鹏、许会勇以其名义买车，是许会勇办理的这辆车的保险，其在保险手续上签名着。其把车淹了，李海鹏让其到气象局开气象证明。事后其听许会勇说，车是在丰南明君汽修拆解的，公估公司是许会勇找的他的同学张某的公司做的定损。拆解费是4万元，钱是李海鹏出的。公估费其不清楚，钱肯定是李海鹏出的，不是其交的钱。是李海鹏提出走公估、诉讼途径的。律师是许会勇找的叫王某1的律师。向法院提交的证据材料是许会勇准备的，其在需要签名的地方签的名字。诉讼费是2万多元，李海鹏给其的现金，其存到其建设银行卡上转给王某1的，后在唐山市开平区人民法院撤回诉讼。林小红的冀Ｂ×××××宝马拆解地点是李海鹏让其找的，拆解费是李海鹏出的钱。辽Ａ×××××宝马车是李海鹏让别人给拉到路南陆宝汽修的，林小红的冀Ｂ×××××宝马车是李海鹏让其联系给拖到路南陆宝汽修的。 （5）被告人王伟强的供述，证实：冀Ｂ×××××宝马车骗保的案件全是李海鹏指示其干的，因为在其母亲患癌症治疗期间，李海鹏帮其找大夫，对其有恩。唐山鹏合商贸有限公司的所有资金全是李海鹏出的。冀Ｂ×××××宝马车是2017年李海鹏带着许会勇买回来的，车在许会勇的名下，后过户到唐山鹏合商贸有限公司名下，李海鹏让许会勇给这辆车上了保险。李海鹏让其帮忙把冀Ｂ×××××宝马车开到开平镇帅甲桥下积水中，其找到王某2让不知情的王某2驾驶将车开入帅甲桥积水中，并让王某2拨打保险公司电话报保险了。第二天，李海鹏跟其说让其到气象局开暴雨证明。保险公司在其陪同下到路南陆宝汽修定损，当时没出价格。李海鹏让其与信德公估公司的公估员王迪联系，给公估公司的委托材料是李海鹏准备的。信德公估公司把公估报告交给其，其才知道冀Ｂ×××××宝马车定损200多万元。其把公估报告交给李海鹏了。李海鹏给了其一张银色信用卡，告诉其密码，让其到路南陆宝汽修划卡交的拆解费。李海鹏委托王某1起诉保险公司，所提供的材料、证明等都是李海鹏提供的。诉讼费是李海鹏出资。其跟李海鹏说撤销索赔，李海鹏未撤案。 5.辨认笔录，证实：各被告人之间及证人对被告人进行了有效辨认。 6.视频资料，证实：讯问被告人同步录像，程序合法。 本院认为，李海鹏分别伙同被告人许会勇、李金顺、孙丽杰、刘晓明、王伟强，以非法获取保险金为目的，违反保险法律法规，故意造成财产损失的保险事故，向保险公司骗取保险金，五名被告人的犯罪数额均达到数额特别巨大，其行为已构成保险诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人许会勇、李金顺、孙丽杰、刘晓明、王伟强已经着手实施犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚；被告人许会勇、李金顺、孙丽杰、刘晓明、王伟强在犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；被告人孙丽杰犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，构成自首，依法可以从轻处罚；被告人许会勇、李金顺、刘晓明、王伟强被抓获后，如实供述自己的犯罪事实，构成坦白，依法可以从轻处罚。被告人许会勇、李金顺、孙丽杰、刘晓明、王伟强表示认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人许会勇的辩护人提出被告人许会勇具有自首情节，且在第一起指控冀Ｂ×××××宾利轿车保险诈骗案案件中，公估报告不准确，通过民事诉讼被告人将获得保险赔偿金400000元，许会勇保险诈骗数额应为400000元的辩护意见，经查，被告人许会勇主动向公安机关投案时未能如实供述其犯罪事实，后在公安机关补充侦查阶段才如实供述，不符合自首的构成要件，为此该辩护人辩称被告人许会勇构成自首的辩护意见不予采信；辩护人辩称第一起冀Ｂ×××××宾利轿车保险诈骗案案件中评估的损失价格为2573524元，被告人进行车损评估的目的是依照评估价格向保险公司报理赔或向法院提起诉讼赔偿的数额，被告人欲通过保险诈骗非法获取保险金的数额是2573524元，故被告人许会勇在第一起案件中的犯罪数额应认定为2573524元，为此，辩护人辩称被告人许会勇在该起案件诈骗数额应认定为400000元的辩护意见不予支持。被告人刘晓明的辩护人提出被告人刘晓明系犯罪中止，且刘晓明的犯罪数额应为购买冀Ｂ×××××宝马轿车发票价格630000元的辩护意见，经查，在第二起冀Ｂ×××××宝马轿车诈骗案件中李海鹏、林小红伙同被告人许会勇、李金顺、刘晓明有预谋地进行了购车、投保、制造涉水事故、评估等犯罪行为，后因公安机关立案调查，该骗保赔偿案件未能得逞，且没有证据证明被告人是自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生，故被告人刘晓明的行为不符合犯罪中止的要件，应认定犯罪未遂；在该起案件中评估的损失价格为1500000元，被告人进行车损评估的目的是向保险公司报理赔或向法院提起诉讼赔偿，被告人欲通过保险诈骗非法获取保险金的数额是1500000元，故被告人刘晓明在该起案件中的犯罪数额应认定为1500000元。综上，对刘晓明的辩护人的辩护意见，本院不予采纳。冀Ｂ×××××车辆已由李海鹏变卖，待李海鹏归案后，对此车辆再行查处。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十八条，第二十三条，第二十五条第一款、第二十七条，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人许会勇犯保险诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年一月一日起至二〇二七年六月三十日止。） 二、被告人李金顺犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十二月二十七日起至二〇二六年四月二十六日止。） 三、被告人刘晓明犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年一月二十二日起至二〇二五年四月二十一日止。） 四、被告人孙丽杰犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年一月二十二日起至二〇二五年二月二十一日止。罚金已缴纳。） 五、被告人王伟强犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年一月九日起至二〇二五年五月八日止。罚金已缴纳。） 六、公安机关依法扣押作案工具辽Ａ×××××宝马轿车一辆、冀Ｂ×××××宝马轿车一辆、冀Ｂ×××××宝马轿车一辆，宝马车钥匙三把，予以没收。 罚金于判决生效后十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王洪艳 人民陪审员  薛小峰 人民陪审员  贾凤英 二〇二〇年九月十六日 法官 助理  王 娜 书 记 员  刘 艳