台州市椒江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙1002刑初428号公诉机关台州市椒江区人民检察院。被告人施国钧，男，1984年12月28日出生于浙江省台州市，汉族，大学文化，农民，住台州市椒江区。2020年5月26日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年6月30日经台州市椒江区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市看守所。辩护人张梁，浙江利群律师事务所律师。台州市椒江区人民检察院以台椒检一部刑诉〔2020〕1330号起诉书指控被告人施国钧犯诈骗罪、敲诈勒索罪向本院提起公诉，本院适用简易程序，实行组成合议庭审判，公开开庭审理了本案。台州市椒江区人民检察院检察员胡胜，被告人施国钧及其辩护人张梁到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2010年4月，徐正刚（已被判刑）成立台州市银利投资咨询有限公司（简称“银利公司”），2013年10月，徐正刚成立台州银利汽车贸易有限公司（简称“银利汽车公司”），2015年4月，徐正刚与徐某（已被判刑）成立台州市骎弛汽车服务有限公司（简称“骎驰公司”），2016年8月，徐正刚出资收购浙江昌信担保有限公司（简称“昌信担保公司”），同年10月，徐正刚出资由杨震（已被判刑）挂名成立台州市领先汽车租赁有限公司（简称“领先公司”），同年12月，徐正刚将施国钧（另案处理）名下的台州精通网络技术开发有限公司变更为台州银利装修有限公司，上述公司的经营场所位于台州市椒江区××街××号。徐正刚大量招募人员，通过公司化运作管理，下设业务部、财务部、催讨部、法务部、后勤部等，其中，业务部下设6个业务团队，各业务团队由组长及若干业务员组成，统一培训，分工负责，以“无抵押、低利息、放贷快”为诱饵，诱骗被害人借贷，通过虚增借款金额、签订虚高借款合同、抵（质）押合同、买卖合同、租赁合同、委托书等不利于被害人的空白格式合同、文件、制造资金走帐流水、转单平帐等方式，采用欺骗、胁迫、诉讼、滋扰、敲诈等手段，以收取“砍头息“、“利息”、“安装费”、“保证金”、“手续费”、“拖车费”等名义，非法占有被害人财产。该团伙组成较为严密与固定的犯罪组织，多次实施“套路贷”犯罪活动，采用威胁、滋扰等手段进行非法讨债，大肆实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪行为，形成以徐正刚为首要分子，被告人施国钧及金某、徐某、牟某、应某、姚某、方某2、周辉（大）、马松、王小燕、周辉（小）、陈聪、曹呜平、郑健、杨震、徐敏、牟林江（均已被判刑）等人为成员的恶势力犯罪集团。被告人施国钧等人是徐某下属业务团队的业务组长，负责带领本组业务员林某2、潘某、赵某、林某3等人开展借贷业务，对客户资料进行审核，按照组内业务员的业绩利润分成。已查实被害人的犯罪金额中，施国钧参与诈骗10节，共计104.3375万元，造成被害人损失共计76.3375万元，敲诈勒索1节，金额3.0157万元。具体如下:1.2016年12月30日，黄某通过银利公司徐某业务团队施国钧组业务员赵某向银利公司借款3万元，银利公司利用徐敏的银行账户转账给黄某3万元，以首期利息、押金、手续费等费用的名义向黄某收取4700元，黄某实际得2.53万元，银利公司要求黄某每10天支付利息900元，每月支付手续费1500元，至2017年3月10日黄某共支付利息、手续费9300元。2017年3月20日，黄某支付给银利公司2.08万元，其中归还本金2万元，其余800元为剩余1万元借款本金的手续费、利息，约定剩余本金1万元每月支付手续费500元，每10天支付利息300元，黄某支付利息、手续费至2018年9月1日，共计2.44万元。经统计，黄某在银利公司借款3万元，收取“砍头息”、押金、手续费等费用4700元，实际得款2.53万元，共支付本金、利息及手续费5.45万元，尚欠本金1万元，共计骗得3.92万元，造成被害人损失2.92万元。2.2016年5月26日，杨某1通过林某2、施国钧以其大众牌帕萨特轿车作抵押向银利公司借款7万元，利息2.5分，该笔借款要求杨某1分12期，每期还款7600元，王小燕使用徐正刚的银行账户转账给杨某17万元，后以手续费、押金、首期还款的名义向杨某1收取1.46万元，杨某1还款至2017年5月，共还款12期，其中，第1期借款当天扣除，实际还款11期，共计8.36万元（退押金3500元），共计骗得2.47万元（即被害人损失金额）。后杨某1电话联系施国钧要求拿回抵押的车辆登记证书，施国钧以杨某1的登记证书拿不出来为由，要杨某1继续借款，杨某1再次以汽车抵押方式借款7万元，银利公司同样以手续费、押金、首期还款的名义向杨某1收取1.46万元，杨某1实际得款5.54万元，分12期还清，每期还款7600元，后杨某1还款4笔，共计3.14万元，后因未及时还款，银利公司派人将杨某1的大众牌帕萨特轿车（价值5.8万元）开走变卖，骗得共计3.4万元（即被害人损失金额）。3.2016年3月16日，谢某通过施国钧以其马自达牌轿车（价值3.5万元）作抵押向银利公司借款8万元，利息2.5分，分12期每期还款8700元，王小燕使用徐正刚的银行账户转账给谢某8万元，后以手续费、押金、ＧＰＳ安装费等名义向谢某收取1.733万元，谢某实际得款6.267万元；谢某转账至牟林江、王小燕账户还款，至2016年12月共计还款5.25万元，后因未及时还款，银利公司将谢某的马自达牌轿车开走变卖，骗得共计2.483万元（即被害人损失金额）。4.敲诈勒索事实：2017年8月15日，经潘某介绍，陈某1通过施国钧、徐某向银利公司借款30万元，以陈某1的路虎牌轿车及陈志的别克牌轿车作抵押，借款期限十天，王小燕使用徐敏的银行账户转账给陈某130万元，当场收取“砍头息”4500元。同月22日，陈某1至银利公司还款10万元并支付利息2700元，剩余20万元借款重新转借，该笔20万元银利公司要求陈某1分12期，每期2.35万元，以押金、手续费、首期还款的名义向陈某1收取4.35万元。同年10月22日，陈某1因资金紧张，无法及时支付还款，银利公司便派讨债组人员至温岭市大溪镇将陈志的别克牌轿车开走。后施国钧要陈某1还款2.35万元才能拿回车，陈某1于2017年10月26日支付2.35万元，后其去银利公司要车，但讨债组人员陈聪不同意还车，要将轿车押在公司，2017年12月至2018年2月8日，陈某1共计还款5.7万元，2018年2月初，陈聪电话联系陈某1，期间，讨债组将陈某1的路虎牌轿车开走，另拉黑陈某1的电话及微信。2018年2月10日，陈某1再次至银利公司寻找施国钧和陈聪，银利公司要求陈某1再还款18万元，陈某1无奈报警，后在派出所的协调下，陈某1于2018年4月无奈支付余款、拖车费等共计6.5万元后才拿回上述2辆轿车。经统计，陈某1向银利公司借款30万元，实际得款29.55万元，共计支付利息、手续费、押金、拖车费等32.5657万元，共计敲诈得款3.0157万元。5.2017年6月，施国钧向杨某2推销银利公司的银行贷款业务，后银利公司利用杨某2提供的相关资料及通过台州市银利装修有限公司伪造的装修合同等资料，以杨某2房屋装修的名义向中国银行贷款50万元，后施国钧通知杨某2至银利公司，要杨某2签订各种空白合同，由王小燕使用施国钧的银行账户转账给杨某235.7万元，共计骗得14.3万元（即被害人损失金额）。同年8月2日，杨某2向银利公司借款20万元，被收取“砍头息”、“押金”各1.2万元，至2018年7月13日，支付利息等费用共计33.72万元，骗得共计36.12万元，造成被害人损失16.12万元。6.2015年9月16日，方某1通过施国钧以其丰田牌凯美瑞轿车作抵押向银利公司借款10万元，利息为2.5分，由王小燕使用牟林江的银行账户转账给方某110万元，以押金、手续费、第1期还款等名义向方某1收取2.16万元。该笔借款公司要求方某1分12期还，每月本息1.08万元，方某1正常还款3期至王小燕的银行账户共计3.24万元，2016年1月因逾期还款，银利公司便派讨债组将方某1的轿车私自开走，后要求方某1支付1期的还款、补交被没收的押金5000元及拖车费3700元才可以拿回车辆，方某1被迫支付了1.95万元才拿回车辆，后方某1一直正常还款至2016年6月将本次借款还清。经统计，方某1该笔10万元借款，实际得款7.84万元，方某1向银利公司支付本息11.25万元，被没收押金5000元，拖车费3700元，共计骗得4.28万元（即被害人损失金额）。2016年7月，银利公司以车辆登记证书拿不出来等借口引诱方某1再次在银利公司借款7万元，该笔借款为借本还息，需扣除手续费、押金等费用，后通过牟林江银行账户转给给方某17万元，方某1再转还给王小燕银行账户9600元，方某1实际得款6.04万元；方某1每月支付利息2600元至2018年9月，共支付利息6.97万元，尚欠本金7万元，共计骗得7.93万元，造成被害人损失9300元。7.2017年四五月，经林某3介绍，王某至银利公司借款，后银利公司利用王某提供的相关资料以及通过台州市银利装修有限公司伪造的装修合同等资料，以王某房屋装修的名义向中国银行申请贷款，中国银行实际下贷25万元，但银利公司并未将中国银行实际下贷的金额告知王某，银行下贷后，业务员告知王某银利公司要收取押金、手续费共2万元，王某得知后表示不愿意办理，业务员和施国钧一起到王某的家中谈，以不要手续费为诱饵诱骗王某继续借款，后王某同意继续借款，后由王小燕使用徐正刚银行账户转账给王某18万元，并由施国钧退还1万元手续费。后施国钧告知王某每月需向中国银行的信用卡还款约2.167万元，后王某每月还款2.167万余元至中国银行，还清贷款后银利公司将1万元押金退还给王某，共计骗得5万元（即被害人损失金额）。8.2017年6月，林某1经潘某介绍通过施国钧以其大众牌途观越野车作抵押向银利公司借款15万元，分24期还款，扣除相关费用后实际得款13.5万元，后银利公司利用林某1提供的相关资料以及通过台州市银利装修有限公司伪造的装修合同等资料，以林某1房屋装修的名义向中国银行贷款20.1万元，后由王小燕使用杨震和施国钧的银行账户转账给林某113.5万元，后林某1每月还款9003.13元至中国银行，共计骗得6.6万元（即被害人损失金额）。9.2017年9月，张某通过林某3介绍至银利公司借款，与施国钧谈好以车辆抵押方式借款2万元，银利公司员工将张某的轿车开去安装ＧＰＳ定位器，途中发生交通事故。同月22日，施国钧微信转账给张某2万元，并以交通事故押金的名义要求张某将8000元转账给林某3。后银利公司要求张某对该笔借款分12期还款，每期还款2700元。张某未及时还款，同年11月22日，银利公司指派周辉（小）以其名义向路桥区人民法院起诉张某，以张某签署的3万元的借款合同为依据要求张某还款3万元，2018年1月9日，路桥区人民法院判决张某偿还周辉（小）借款3万元及利息，张某被迫支付了2.8万元。经统计，该笔借款借条金额3万元，张某实际得款1.2万元，还款2.8万元，共计骗得1.6万元。10.2017年6月15日，朱翔至银利公司办理贷款业务，施国钧告知朱翔可以向中国银行贷款40万元，分12期还款，银利公司要扣除押金和手续费，朱翔实际得款36万元。后银利公司利用朱翔提供的相关资料及通过台州市银利装修有限公司伪造的装修合同等资料，以朱翔房屋装修的名义向中国银行贷款46万元。2017年6月16日，由王小燕使用徐正刚的银行账户转账给朱翔36万元，每月按照中国银行的短信提醒还款至中国银行，至2018年5月将该笔贷款还清，共计骗得10万元（即被害人损失金额）。2017年11月15日，朱翔又向银利公司短期借款40万元，支付“砍头息”1.2万元，后于2017年11月17日归还本金40万元，骗得共计1.2万元。11.2016年3月14日，王珍海通过施国钧以轿车抵押方式向银利公司借款15万元，银利公司通过徐正刚的银行账户转账给王珍海15万元，以手续费、押金等名义向王珍海收取3.1745万元，至2017年1月22日，王珍海支付本息共计16.39万元，共计骗得4.5645万元（即被害人损失金额）。2017年2月10日，王珍海再次向银利公司借款，银利公司在扣除押金等费用，通过杨震的银行账户转账给王珍海6.95万元，至2017年7月15日，王珍海支付本息共计7.42万元，共计骗得4700元（即被害人损失金额）。2020年5月26日9时许，被告人施国钧至台州市公安局椒江分局章安派出所投案。案发后，被告人施国钧退出赃款计15万元（已移送本院），同案犯林某2、赵某、潘某、林某3退出赃款共计10.5109万元（已追缴）。上述事实，被告人施国钧在开庭审理过程中亦无异议，并有账户银行流水、银行对账单、手机微信截图、公司账本、借款合同、还款方式明细、委托书、车辆抵押借款合同、车辆买卖协议、借款申请表、公司登记基本情况、民事判决书、证人陈某2证言、被害人陈某1、黄某、杨某1、谢某、杨某2、方某1、王某、林某1、张某等人的陈述、同案犯徐正刚、金某、姚某、徐某、应某、牟某、方某2、周辉（大）、姚某、林某2、赵某、潘某、林某3等人的供述、搜查、辨认笔录及照片、同案犯的刑事判决书、收款收据、到案经过、户籍证明、价格意见书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人施国钧以非法占有为目的，结伙虚构事实，隐瞒真相骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人施国钧结伙敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控的罪名成立，建议对被告人施国钧犯诈骗罪判处有期徒刑七年九个月，并处罚金十二万元；犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年，并处罚金一万元；决定执行有期徒刑八年三个月，并处罚金十三万元，上述意见妥当，予以采纳。被告人施国钧犯数罪，予以并罚。被告人施国钧在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与或管理的全部犯罪处罚；案发后能自动投案，如实供述自己的主要犯罪事实，是自首；自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，予以从宽处理；已退出赃款15万元，酌情予以从轻处罚；综上，对被告人施国钧犯诈骗罪予以减轻处罚，犯敲诈勒索罪予以从轻处罚。被告人施国钧要求从宽处理；其辩护人辩称被告人施国钧是自首，已部分退赃，认罪认罚，其尚有二个年幼的子女，请求减轻处罚。审理认为，所辩属实，予以采纳。为了保护公民的财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十九条第一、三款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款的规定，判决如下：被告人施国钧犯诈骗罪，判处有期徒刑七年九个月，并处罚金人民币十二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑八年三个月，并处罚金人民币十三万元；被告人施国钧已退出的赃款计人民币十五万元予以追缴，另对（2019）浙1002刑初716号刑事判决书中被告人徐某未退出的赃款在人民币五十三万八千四百二十三元内承担连带责任，均返还给各被害人（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二Ｏ二0年五月二十六日起至二Ｏ二八年八月二十五日止。赃款及罚金限在判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李慧慧人民陪审员  卢德寿人民陪审员  阮晓晔二〇二〇年九月十六日书 记 员  徐海丽?附件：本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指控的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的；(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。