湖北省安陆市人民法院刑 事 判 决 书(2020)鄂0982刑初81号公诉机关湖北省安陆市人民检察院。被告人殷迎春，女，1976年4月3日生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地湖北省安陆市东城经济开发区，现住湖北省安陆市东城经济开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月22日被安陆市公安局刑事拘留，2019年11月27日经安陆市人民检察院批准逮捕，次日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。指定辩护人董仕平，湖北维天律师事务所律师。湖北省安陆市人民检察院以鄂安检二部刑诉〔2020〕29号起诉书指控被告人殷迎春犯诈骗罪，于2020年7月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年8月26日公开开庭审理了本案。安陆市人民检察院指派检察员黄纯玲出庭支持公诉，被告人殷迎春及其指定辩护人董仕平到庭参加诉讼。现已审理终结。安陆市人民检察院指控，2019年9月至10月期间，被告人殷迎春从网上购买办理信用卡的银行客户信息、银行账户，并准备手机、电话卡等作案工具，在安陆市府城街道办事处金榜名城小区等地，冒充银行办理信用卡的工作人员给被害人打电话，谎称只需交纳200元资料申请费即可申办一定透支额度的信用卡，后被告人殷迎春通过网上渠道让制作虚假信用卡的人将信用卡快递给被害人，待被害人收到假信用卡后，再以交纳激活费、征信不够、资质不全、核实还款能力等理由让被害人按贷款数额的比例向指定的诈骗账户汇款。被告人殷迎春采取上述手段参与诈骗作案3起，诈骗金额计42300元。具体犯罪事实分述如下:1.2019年9月13日至9月18日，被告人殷迎春等人用手机号码186××××0862、151××××4187、150××××1279与被害人李某联系办理无抵押贷款，以办理信用卡需要担保费、信用卡开通费、还款费、过户费为由让李某向指定的账户汇款，李某信以为真，先后分别向卡号为62×××30（户名左向东）的建行卡转款200元，向卡号为62×××40（户名唐道）的建行卡转款23600元，被骗金额共计23800元。2.2019年9月13日至9月18日，被告人殷迎春等人用186××××0862等手机号与被害人陈某联系办理无抵押贷款，以办理信用卡需要好处费、验证费等理由让陈某向指定的账户汇款，陈某信以为真，先后分别向卡号为62×××30(户名左向东)的建行卡转款200元，向卡号为62×××65（户名唐道）的工行卡转款6800元，向卡号为62×××40（户名唐道）的建行卡转款3500元，被骗金额共计10500元。3.2019年10月15日至10月20日，被告人殷迎春用手机号码157××××6368、153××××6360与被害人刘某联系办理无抵押贷款，以办理信用卡需要手续费、征信额度不够为由让刘某向指定的账户汇款，刘某信以为真，后刘某向卡号为62×××18（户名吴献魁）的工行卡转款，被骗金额共计8000元。为证实以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人殷迎春以非法占有为目的，采用电信方式骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人殷迎春有期徒刑三年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人殷迎春对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩护认为，被告人殷迎春到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且全部退赃，真诚悔罪，认罪认罚，应从轻处罚。经审理查明，2019年9月至10月期间，被告人殷迎春从网上购买办理信用卡的银行客户信息、银行账户，并准备手机、电话卡等作案工具，在安陆市府城街道办事处金榜名城小区等地，冒充银行办理信用卡的工作人员给被害人打电话，谎称只需交纳200元资料申请费即可申办一定透支额度的信用卡，后被告人殷迎春通过网上渠道让制作虚假信用卡的人将信用卡快递给被害人，待被害人收到假信用卡后，再以交纳激活费、征信不够、资质不全、核实还款能力等理由让被害人按贷款数额的比例向指定的诈骗账户汇款。被告人殷迎春采取上述手段参与诈骗作案3起，诈骗金额计42300元。具体犯罪事实分述如下:1.2019年9月13日至9月18日，被告人殷迎春等人用手机号码186××××0862、151××××4187、150××××1279与被害人李某联系办理无抵押贷款，以办理信用卡需要担保费、信用卡开通费、还款费、过户费为由让李某向指定的账户汇款，李某信以为真，先后分别向卡号为62×××30（户名左向东）的建行卡转款200元，向卡号为62×××40（户名唐道）的建行卡转款23600元，被骗金额共计23800元。2.2019年9月13日至9月18日，被告人殷迎春等人用186××××0862等手机号与被害人陈某联系办理无抵押贷款，以办理信用卡需要好处费、验证费等理由让陈某向指定的账户汇款，陈某信以为真，先后分别向卡号为62×××30(户名左向东)的建行卡转款200元，向卡号为62×××65（户名唐道）的工行卡转款6800元，向卡号为62×××40（户名唐道）的建行卡转款3500元，被骗金额共计10500元。3.2019年10月15日至10月20日，被告人殷迎春用手机号码157××××6368、153××××6360与被害人刘某联系办理无抵押贷款，以办理信用卡需要手续费、征信额度不够为由让刘某向指定的账户汇款，刘某信以为真，后刘某向卡号为62×××18（户名吴献魁）的工行卡转款，被骗金额共计8000元。同时查明，2020年9月7日，被告人殷迎春退缴赃款42300元，预缴纳罚金10000元。以上事实有经当庭举证、质证并经本院确认的下列证据证实，足以认定。1.受案登记表、被害人银行卡明细、诈骗账户银行卡明细、扣押清单、通话记录、情况说明、到案经过、被告人的户籍证明等书证；2.被害人刘某、李某、陈某的陈述；3.证人张某、洪某、涂某的证言；4.被告人殷迎春的供述和辩解。本院认为，被告人殷迎春以非法占有为目的，利用电信网络诈骗他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关的指控成立。被告人殷迎春自愿认罪认罚，积极退还全部赃款，可从轻处罚。其辩护人关于被告人认罪认罚、全部退赃可依法从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人殷迎春犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月22日起至2022年10月21日止，罚金已缴纳）二、被告人殷迎春退赃款42300元发还给被害人，扣押的作案手机、银行卡依法没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  涂 军审 判 员  杨耀龙人民陪审员  程 晓二〇二〇年九月七日书 记 员  李斯琪附相关法条：《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。