湖南省双峰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1321刑初323号公诉机关湖南省双峰县人民检察院。被告人罗澜,女,1992年8月28日出生于湖南省双峰县,汉族,初中文化,无业,住湖南省双峰县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪,于2020年4月23日被双峰县公安局刑事拘留,同年5月28日经双峰县人民检察院批准逮捕,次日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于娄底市看守所。湖南省双峰县人民检察院以双检刑检刑诉[2020]286号起诉书指控被告人罗澜犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员钟国辉担任审判长，人民陪审员赵冬莲、刘洪丽参加的合议庭，适用普通程序于2020年9月16日公开开庭进行了审理，代理书记员李武出庭担任记录。湖南省双峰县人民检察院指派检察员陈华出庭支持公诉，被告人罗澜到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。湖南省双峰县人民检察院指控，2019年12月份的一天,被告人罗澜从“鑫哥”（待查）处得知收买他人银行卡再转卖,可以从中牟利。从2020年2月份开始,罗澜多次从王某1（另案处理）处收买银行卡再转手卖给凌某（另案处理）等人。具体事实如下：1.2020年3、4月份的一天,凌某与罗澜联系,要求以1500元的价格收买了一张银行卡。后罗澜从王某1处以1500元的价格收买了三张银行卡（暂未付款）,分别是户名为王某1、卡号为62×××13的工商银行卡;户名为王某2、卡号为62×××77的农业银行卡;户名为王某2、卡号为62×××56的工商银行卡。后罗澜将户名为王某2、卡号为62×××56工商银行卡卖给了凌某,收取了1500元现金。2.2020年4月份的一天,罗澜从杨佳妮处以1500元的价格收买了一张户名为杨佳妮、卡号为62×××04的建设银行卡及绑定该银行卡的手机卡、手机。4月14日,罗澜将该银行卡、手机、手机卡以3500元的价格卖给了凌某。3.2020年4月21日16时许,微信昵称“破军道”的人（待查）联系罗澜,要求以3500元的价格购买一套银行卡（包括银行卡1张、手机卡1个、手机1个）。次日,罗澜以1000元的价格从王某1处收买了一张户名为王某1、卡号为62×××75的农业银行卡及绑定该银行卡的手机卡198××××0429。罗澜拿到银行卡、手机卡后将该银行卡和手机卡卖给了“破军道”,收取了3500元现金。4.2020年4月22日10时许,电话为131××××0077的人（待查）联系罗澜,要求以2200元的价格购买两张银行卡和一张手机卡。后罗澜从王某1处以1000元的价格收买了两张银行卡（暂未付款）,分别是户名为王某1、卡号为62×××83的建设银行卡;户名为王某1、卡号为62×××93的邮政银行卡;以100元的价格收买了一张手机卡。罗澜拿到银行卡和手机卡后,将两张银行卡和手机卡通过的士司机带给了电话为131××××0077的人。综上,被告人罗澜从他人处共计收买了银行卡7张。2020年4月23日,被告人罗澜被抓获,罗澜被抓获后如实供述了自已的罪行。湖南省双峰县人民检察院向本院提供的认定上述事实的证据有：1.手机等物证;2.户籍资料、到案经过、扣押决定书、扣押物品清单、银行交易流水、通话详单、微信聊天记录截图等书证;3.证人凌某、王某1、王某2等人的证言;4.被告人罗澜的供述和辩解;5.鉴定意见;6.现场勘验、提取等笔录;7.作案手机中提取的电子数据。湖南省双峰县人民检察院认为，被告人罗澜收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,数量巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人罗澜认罪认罚,依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定,可以从宽处理,建议对罗澜判处有期徒刑三年,并处罚金。被告人罗澜对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦不持异议。经审理查明，2019年12月份的一天,被告人罗澜从“鑫哥”（待查）处得知收买他人银行卡再转卖,可以从中牟利。从2020年2月份开始,罗澜多次从王某1（另案处理）处收买银行卡再转手卖给凌某（另案处理）等人。具体事实如下：1.2020年3、4月份的一天,凌某与罗澜联系,要求以1500元的价格收买了一张银行卡。后罗澜从王某1处以1500元的价格收买了三张银行卡（暂未付款）,分别是户名为王某1、卡号为62×××13的工商银行卡;户名为王某2、卡号为62×××77的农业银行卡;户名为王某2、卡号为62×××56的工商银行卡。后罗澜将户名为王某2、卡号为62×××56工商银行卡卖给了凌某,收取了1500元现金。2.2020年4月份的一天,罗澜从杨佳妮处以1500元的价格收买了一张户名为杨佳妮、卡号为62×××04的建设银行卡及绑定该银行卡的手机卡、手机。4月14日,罗澜将该银行卡、手机、手机卡以3500元的价格卖给了凌某。3.2020年4月21日16时许,微信昵称“破军道”的人（待查）联系罗澜,要求以3500元的价格购买一套银行卡（包括银行卡1张、手机卡1个、手机1个）。次日,罗澜以1000元的价格从王某1处收买了一张户名为王某1、卡号为62×××75的农业银行卡及绑定该银行卡的手机卡198××××0429。罗澜拿到银行卡、手机卡后将该银行卡和手机卡卖给了“破军道”,收取了3500元现金。4.2020年4月22日10时许,电话为131××××0077的人（待查）联系罗澜,要求以2200元的价格购买两张银行卡和一张手机卡。后罗澜从王某1处以1000元的价格收买了两张银行卡（暂未付款）,分别是户名为王某1、卡号为62×××83的建设银行卡;户名为王某1、卡号为62×××93的邮政银行卡;以100元的价格收买了一张手机卡。罗澜拿到银行卡和手机卡后,将两张银行卡和手机卡通过的士司机带给了电话为131××××0077的人。综上,被告人罗澜从他人处共计收买了银行卡7张，非法获利六千元。2020年4月23日,被告人罗澜被抓获,罗澜被抓获后如实供述了自已的罪行。上述事实有经庭审质证、确认的手机等物证;户籍资料、到案经过、扣押决定书、扣押物品清单、银行交易流水、通话详单、微信聊天记录截图等书证;证人凌某、王某1、王某2等人的证言;鉴定意见;现场勘验、提取等笔录;作案手机中提取的电子数据;被告人罗澜的供述和辩解等证据证实、足以认定。本院认为，被告人罗澜收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,数量巨大,其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人罗澜到案后如实供述了自己的罪行，且愿意接受处罚，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。对于被告人罗澜的违法所得及作案工具VIVO手机一台应当予以追缴、没收，上缴国库。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第五十二条，第六十四条，第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人罗澜犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月23日起至2023年4月22日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。)二、追缴被告人罗澜违法所得人民币六千元，没收作案工具VIVO手机一台，均上缴国库。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钟国辉人民陪审员  赵冬莲人民陪审员  刘洪丽二〇二〇年九月十六日代理书记员  李 武附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决;(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决;(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。