浙江省宁波市海曙区人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）浙0203民再13号 监督机关：宁波市海曙区人民检察院。 原审原告：陈晓峰，男，1973年4月3日出生，汉族，户籍地浙江省宁波市海曙区，现羁押于宁波市海曙区看守所。 原审被告：叶坚强，男，1978年7月13日出生，汉族，户籍地浙江省宁波市江北区。 原审被告：朱玲飞，女，1982年2月23日出生，汉族，户籍地浙江省象山县。 原审原告陈晓峰与原审被告叶坚强、朱玲飞民间借贷纠纷一案，本院于2017年10月17日作出（2017）浙0203民初3818号民事判决书，该判决已生效。2020年7月31日，宁波市海曙区人民检察院以陈晓峰的行为构成刑事犯罪，原审民事判决书认定的事实存在错误，现有新证据足以推翻原审判决为由，向本院提出再审检察建议。经本院审判委员会讨论决定，于2020年8月27日作出（2020）浙0203民监10号民事裁定，再审本案。本院于2020年9月8日立案，并依法另行组成合议庭进行审理。本案现已审理终结。 原审原告陈晓峰向本院提出诉讼请求：1.判令两原审被告归还原审原告借款本金20000元以及利息（利息以20000元为基数按照月息2%自2017年3月31日计算至实际款还清为止）；2.本案诉讼费用由原审被告负担。 原审经审理认定事实如下：2017年3月31日，原审被告朱玲飞、叶坚强向原审原告陈晓峰借款20000元，并签订《借款协议》一份，约定归还期限为2017年4月30日，利息按月利率2%计算，如因借贷关系发生纠纷，俩原审被告愿意承担原审原告为实现债权而支付的诉讼费、保全费、律师费等费用；俩原审被告作为借款人均在该《借款协议》下方签名。后俩原审被告出具收条一份，载明以现金形式收到原审原告出借的款项，并签名按指印。因俩原审被告未按期归还借款支付利息，原审原告诉至法院，请求依法解决。 原审认为，原审原、被告之间的《借款协议》系各方当事人真实意思表示，合法有效，各方均应按约履行。现原审原告已根据协议约定，向俩原审被告履行了出借款20000元的义务，俩原审被告理应按约归还本金并支付利息。借款期限届满后，俩原审被告未如期归还借款本金显属违约，故原审原告要求原审被告归还借款并支付利息的诉讼请求，合法有据，本院予以支持。原审被告朱玲飞、叶坚强经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席判决。依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：原审被告朱玲飞、叶坚强应于本判决生效之日起五日内归还原审原告陈晓峰借款本金20000元，支付利息（利息按月利率2%的标准自2017年4月1日起计算至实际履清之日止）。 经再审查明：2020年5月25日，宁波市海曙区人民检察院以甬海检一部刑诉〔2020〕813号起诉书向本院提起公诉，指控以陈晓峰、彭绿燕为首要分子的“套路贷”恶势力犯罪集团，假借民间借贷之名，实施诈骗、寻衅滋事犯罪，其中包括利用陈晓峰与叶坚强、朱玲飞民间借贷纠纷一案的诉讼活动，意图诈骗朱玲飞的犯罪事实。本院案号为（2020）浙0203刑初344号。本院经审理查明：2016年3月以来，陈晓峰、彭绿燕在本市海曙区柳庄街67号“致恒寄售商行”（工商登记名为宁波巨帆投资咨询有限公司，对外称中宝公司）从事放贷业务。陈晓峰全面负责公司经营管理、提供放贷资金、催讨债务等；彭绿燕全面负责放贷业务和财务等事项；章思军及张书君主要负责风控审核、对个别债务进行催收等；孙志聪负责管理抵押车辆等；公司还安排孙贤杰及杨胜超、颜士成负责对借款人进行家访和债务催收；安排葛优敏、孙志昌等人为业务员，负责招揽放贷业务、办理贷款手续、收取还款等。陈贤勇明知上述公司从事“套路贷”犯罪活动，仍然为牟取安装费等非法利益，帮助公司为被害人抵押的车辆安装、拆卸GPS、查看车辆行驶轨迹；贺鼎明知上述公司从事“套路贷”犯罪活动，仍然为牟取中介费等非法利益，积极将被害人介绍至上述公司借款。在犯罪过程中，逐步形成了以陈晓峰、彭绿燕为首要分子，章思军、孙贤杰及张书君、杨胜超等为重要成员，葛优敏等为一般成员的“套路贷”恶势力犯罪集团，该集团假借民间借贷之名，通过签订虚假借款协议、写翻倍借条、让被害人手持现金拍照等套路欺骗被害人，在扣除押金、家访费、中介费、平台费、车辆GPS安装费等各种名目费用后虚增债务，向被害人发放贷款。当部分被害人逾期还款时，陈晓峰等人通过电话、微信等方式进行催讨，或向法院提起虚假民事诉讼，另对部分被害人或其亲属采用上门威胁滋扰、泼红油漆、扣车等恐吓、要挟手段强行索取非法债务，从而达到非法占有他人财物的目的，严重影响他人正常生活、工作，社会影响恶劣。 2017年3月，被害人朱玲飞向陈晓峰、彭绿燕借款10000元，经张书君风控，彭绿燕等人诱骗朱玲飞签署了20000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除3000元，朱玲飞实际到手7000元。因朱玲飞在还款1810元后出现逾期，章思军等人通过电话、上门等方式进行催讨，陈晓峰以20000元借条金额对朱玲飞提起虚假民事诉讼。据此，陈晓峰、彭绿燕等人意图骗取朱玲飞14810元。 2020年6月27日，本院就该案作出如下判决：一、被告人陈晓峰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币六万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二万元，二罪并罚，决定执行有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2026年6月16日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）；二、被告人彭绿燕犯诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币二万元，二罪并罚，决定执行有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2025年12月16日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）……五、被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军退缴的违法所得人民币十一万元按比例发还相应被害人；违法所得继续予以追缴，并责令各被告人在其参与的犯罪范围内共同退赔相应被害人经济损失；供犯罪所用的“本金”人民币五十余万元追缴后予以没收。该判决于2020年7月11日发生法律效力。 本院认为，本院2020年6月27日作出的（2020）浙0203刑初344号刑事判决认定本案所涉原审原告陈晓峰与原审被告叶坚强、朱玲飞之间的借贷行为是陈晓峰假借民间借贷之名从事的“套路贷”犯罪行为，原审原告陈晓峰已构成诈骗罪，且供犯罪所用的“本金”在追缴后予以没收，因此上述借贷行为依法不属于人民法院受理民事案件的范围，原审判决所认定的事实有误，依法应予以纠正。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第一款第（四）项、第一百五十四条第一款第（三）项、第二百零七条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第四百零七条第二款之规定，裁定如下： 一、撤销本院作出的（2017）浙0203民初3818号民事判决； 二、驳回原审原告陈晓峰的起诉。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于宁波市中级人民法院。 审 判 长  俞 洁 审 判 员  张 磊 审 判 员  罗书君 二〇二〇年九月二十八日 代书记员  吴益梅 本案引用的法律条文 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条第一款起诉必须符合下列条件： …… （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条第一款裁定适用于下列范围： …… （三）驳回起诉； …… 第二百零七条人民法院按照审判监督程序再审的案件，发生法律效力的判决、裁定是由第一审法院作出的，按照第一审程序审理，所作的判决、裁定，当事人可以上诉；发生法律效力的判决、裁定是由第二审法院作出的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定，是发生法律效力的判决、裁定；上级人民法院按照审判监督程序提审的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定是发生法律效力的判决、裁定。 人民法院审理再审案件，应当另行组成合议庭。 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》 第四百零七条第二款原判决、裁定认定事实、适用法律错误，导致裁判结果错误的，应当依法改判、撤销或者变更。