四川省西充县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1325刑初100号 公诉机关西充县人民检察院。 被告人斯小龙，男，1990年11月16日出生，汉族，高中文化，户籍地四川省西充县，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月21日被南充市公安局刑事拘留，经南充市人民检察院批准，同年4月27日被执行逮捕。经西充县人民检察院决定，于同年10月31日被取保候审。 辩护人侯国君，四川君定律师事务所律师。 辩护人李黎，四川首力律师事务所律师。 被告人何逍，男，1990年5月23日出生，汉族，高中文化，户籍地四川省西充县，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月21日被南充市公安局刑事拘留，经南充市人民检察院批准，同年4月27日被执行逮捕。经西充县人民检察院决定，于同年10月31日被取保候审。 辩护人李澜，四川惠博律师事务所律师。 被告人邓全昌，男，1946年3月1日出生，汉族，小学文化，户籍地四川省仪陇县，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月16日被南充市公安局取保候审，经本院决定，2020年7月3日被取保候审。 西充县人民检察院以南西检公诉刑诉（2020）405号起诉书指控被告人斯小龙犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月2日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。西充县人民检察院指派检察员杨艳琳出庭支持公诉，被告人斯小龙及其辩护人侯国君、李黎、被告人何逍及其辩护人李澜、被告人邓全昌到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。 公诉机关指控：被告人斯小龙、何逍非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人邓全昌非法提供信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。斯小龙犯罪检举他人犯罪事实，经查证属实，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定，系立功，可以从轻或者减轻处罚。三被告人自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。建议判处被告人斯小龙有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金2万元；建议判处被告人何逍有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金2万元；建议判处被告人邓全昌有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金2万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。 被告人斯小龙、何逍、邓全昌对指控事实、罪名及量刑建议均不持异议。斯小龙的辩护人发表辩护意见认为公安机关未掌握斯小龙犯罪线索，在盘查时其主动交待了犯罪事实，应认定为自首，即使不成立自首，也应认定坦白；斯小龙有立功情节，系初犯，从事农业承包经营，有自己的事业，一贯表现良好，符合缓刑的适用条件，建议对其适用缓刑。何逍的辩护人发表辩护意见认为公安机关只掌握了银行移送的非法转移资金的线索，并非本案指控的非法持有他人信用卡的线索，是何逍主动交待的，应成立自首；何逍没有联系信用卡，所起作用小于斯小龙，是从犯；案涉银行卡系借记卡，不具有透支功能，社会危害性较小，被告人系初犯，建议对其适用缓刑。 经审理查明：2018年4月，被告人斯小龙、何逍商议共同去找一批银行卡，并将银行卡带到香港，通过往银行卡中存入人民币，以港币取出，再在“找换店”兑换成人民币的方式，从中赚取汇率差价牟利。 2018年6、7月份，斯小龙让仪陇县的刘某君（另案处理）帮忙联系银行卡。刘某君找到被告人邓全昌，邓全昌同意将其保管的他人的银行卡提供给斯小龙使用。邓全昌将202张南充市商业银行的银行卡附上银行卡户主姓名、密码交给刘某君，由刘某君转交斯小龙，斯小龙给刘某君支付6万元费用，刘某君将其中2万元现金交给邓全昌，另向邓全昌出具2万元的借条。斯小龙获取这202张银行卡后，托人将银行卡带到香港，交给何逍、文某驰（另案处理）等人使用。2018年9月，何逍将该批银行卡带到仪陇县归还刘某君，因部分银行卡无法使用，刘某君应退钱而无钱支付，刘某君向何逍出具2.7万元借条。 2018年12月，斯小龙再次通过刘某君从邓全昌处租用附有银行卡户主姓名、密码的南充市商业银行卡320张，斯小龙给刘某君支付6.4万元费用，刘某君将6.4万元转交邓全昌。斯小龙将该批银行卡带到香港，与何逍一起在香港使用。2019年3月，斯小龙到仪陇将该批银行卡归还给刘某君。 经核对，被告人斯小龙、何逍通过刘某君从邓全昌处租用的银行卡中使用了84张银行卡。 2018年5月，斯小龙与文某驰商议由文天驰到上海找银行卡，后文某驰在上海办理了一批银行卡并邮寄给斯小龙，斯小龙将这些银行卡放在自己的汽车后备箱。 2019年2月，人民银行南充市中心支行发现何逍等人账户资金交易行为、交易对手等多种异常情况，将线索移交南充市公安局侦查，筛查出包含斯小龙信用卡的一批重点交易对手账户。3月20日公安机关在G75南充北高速收费站将何逍及同行的斯小龙挡获，经搜查，从斯小龙的轿车后备箱中搜查出上海银行、上海农村商业银行等银行卡79张，经核查，其中70张银行卡账户状态正常，能够使用。经讯问，斯小龙、何逍如实供述了犯罪事实。 同时查明，2017年底，游某（未到案）委托刘某君、何某尧帮忙联系银行卡。2018年4月，刘某君联系邓全昌为游某提供银行卡，邓全昌将一批银行卡交给何某尧，由何某尧转交游某。2018年7月，邓全昌再次通过何某尧给游某租用银行卡。 另查明，案发后邓全昌向办案机关上交违法所得6.5万元。 上述事实，被告人斯小龙在开庭审理过程中无异议，且有案件线索移送函，立案决定书，到案经过，搜查、辨认笔录，刑事照片，被告人供述与辩解，证人证言，银行卡交易明细、扣押清单、检举材料、立案决定书等证据证实，足以认定。 针对公诉机关指控的被告人犯罪事实和被告人及其辩护人相关辩护意见，本院综合评判如下： 一、关于被告人斯小龙辩护人提出被告人系自首的意见。 经查，公安机关立案后筛查出何逍等人涉案的包含斯小龙信用卡在内的一批重点交易对手账户，经布控挡获被告人后，在斯小龙的车内后备箱查获与犯罪有关的银行卡，不能认定为自动投案，不成立自首，辩护人该项意见，不予采纳；到案后，斯小龙如实供述自己的罪行，系坦白，辩护人该项意见，予以采纳。 二、关于被告人何逍辩护人提出被告人何逍系自首的意见。 经查，人民银行南充市中心支行发现何逍等人账户资金交易行为、交易对手等多种异常情况，将线索移交南充市公安局侦查，被告人何逍可疑交易行为系其非法持有信用卡期间，利用其非法持有的他人信用卡大量存取款而发生的，与本案指控事实存在紧密的关联性，并非辨方所称系不同的事实，不符合自首的条件，该意见不予采纳。 三、关于被告人何逍辩护人提出被告人何逍系从犯的意见。 被告人斯小龙、何逍二人事前共谋，共同出资，在斯小龙联系找到银行卡后，共同使用银行卡赚取汇率差价，二人在共同犯罪中所起作用大体相当，不宜划分主从犯，该项意见，不予采纳。 综上所述，本院认为，被告人斯小龙、何逍非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应当依法惩处，公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人邓全昌非法提供信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪，应当依法惩处，公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人斯小龙、何逍、邓全昌系坦白，可以从轻处罚。三被告人自愿认罪认罚，可以从宽处理。辩护人称案涉银行卡系借记卡，不具有透支功能，社会危害性相对较小，与查明事实相符，予以采纳。 公诉机关指控斯小龙检举他人犯罪行为，查证属实，系立功。经侦查，犯罪嫌疑人尚未到案，案涉银行卡等物证未扣押，未核实案涉银行卡能否使用、使用情况及数量，犯罪事实尚未查证属实，暂不认定其立功情节。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。 根据被告人犯罪的事实、犯罪的情节、性质和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第一百七十七条之一第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人斯小龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币20000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人何逍犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币20000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人邓全昌犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币20000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 四、被告人斯小龙、何逍已缴纳的违法所得10000元，予以没收、上缴国库；继续追缴被告人邓全昌违法所得19000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张 伟 人民陪审员  冯菊华 人民陪审员  黄 瑛 二〇二〇年九月二十八日 书 记 员  谢 琳 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。