河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1303刑初264号公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。被告人景涛，男，1962年12月2日出生，汉族，大学毕业，中共党员，河南省工商银行南阳分行中级客户经理，南阳市富景投资有限公司实际控制人，住南阳市卧龙区。因涉嫌诈骗罪，2018年9月19日被南阳市公安局梅溪分局取保候审，2019年7月23日被南阳市公安局梅溪分局刑事拘留，2019年8月29日被南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，同日被南阳市公安局梅溪分局执行逮捕。辩护人张瑞，河南大统律师事务所律师。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检一部刑诉（2020）171号起诉书指控被告人景涛犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序公开开庭审理了此案。南阳市卧龙区人民检察院检察员薛斌出庭支持公诉，被告人景涛及其辩护人张瑞均到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。南阳市卧龙区人民检察院指控：2011年5月份，被告人景涛以其妹夫李某2为法人代表在南阳市新华路五交化楼上注册成立南阳市富景投资有限公司，该公司实为被告人景涛控制。该公司成立后，被告人景涛通过亲戚、朋友、同事等对外宣传，以高息向不特定人员吸收资金，然后再将吸收的他人资金借贷给需要的企业和公司等使用。经审计，截止案发，共吸收被害人资金共计人民币11086000元。已退还本金人民币101800元。2018年9月19日，被告人景涛到南阳市梅溪公安分局主动投案。公诉机关认为被告人景涛作为公司实际控制人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关向法庭提交了被告人景涛的供述、证人证言、被害人陈述、鉴定意见、书证等证据,要求依法判处被告人景涛有期徒刑三至五年，并处罚金。被告人景涛对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，请求从轻处罚。被告人景涛的辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控的事实和罪名无异议，对公诉机关指控的犯罪数额及还款数额有异议。辩称，被告人景涛非法吸收公众存款的数额为1073.5万元，退赔被害人的损失数额为9558197.06元：1、审计报告未扣除2015年12月30日付给梁某之子梁柱的10000元。2、被害人马勤朝集资款为600万元，132万元系利某，富景公司已经以房抵债的形式偿还本金7524576元，案件进入执行程序后马勤朝领取执行款260615元，共退赔其损失数额人民币7785191元。3、被害人魏某集资款应为125.5万元，在生效（2015）宛龙民三初字第00342号民事判决书中已经确认。已偿还利某108574.06元。案件进入执行程序后2017年12月23日富景公司偿还魏某50000元。被告人景涛案发后主动投案、系自首；主观恶性不大，建议从轻判处。经审理查明：2011年5月份，被告人景涛以其妹夫李某2为法人代表在南阳市新华路五交化楼上注册成立南阳市富景投资有限公司，该公司实为被告人景涛控制。该公司成立后，被告人景涛通过亲戚、朋友、同事等对外宣传，以高息向不特定人员吸收资金，然后再将吸收的他人资金借贷给需要的企业和公司等使用。受南阳市公安局梅溪分局委托，河南昊宇会计师事务所于2020年1月18日作出豫昊审字（2020）第05号审计报告，经审计，截止案发，被告人景涛共吸收六位集资参与人资金共计人民币11086000元。2018年9月19日，被告人景涛到南阳市梅溪公安分局主动投案。另查明，马勤朝（集资参与人）诉被告南阳市景富投资有限公司、景涛、陈某、河南丹江湖绿色农业开发有限公司民间借贷纠纷一案，南阳市卧龙区人民法院于2019年5月15日作出（2018）豫1303民初1243号民事判决。该民事判决书送达后，南阳市景富投资有限公司、景涛、陈某不服提出上诉，南阳市中级人民法院作出（2019）豫13民终4612号刑事判决书驳回上诉，维持原判。魏某（集资参与人）、马海芝诉被告景涛、陈某、南阳市富景投资有限公司民间借贷纠纷一案，南阳市卧龙区人民法院于2016年11月11日作出（2015）宛龙民三初字第00342号民事判决。朱某（集资参与人）诉陈某、南阳市富景投资有限公司、李某1、刘健冲民间借贷纠纷一案，南阳市卧龙区人民法院于2018年12月5日作出（2018）豫1303民初4357号民事裁定书，以景涛因与本案相似情节的其他纠纷被公安机关涉嫌诈骗罪立案侦查，可能涉及刑事犯罪为由，驳回原告起诉。许某（集资参与人）诉陈某、南阳市富景投资有限公司、李某1、樊培亭民间借贷纠纷一案，南阳市卧龙区人民法院于2018年12月5日作出（2018）豫1303民初4358号民事裁定书，以景涛因与本案相似情节的其他纠纷被公安机关涉嫌诈骗罪立案侦查，可能涉及刑事犯罪为由，驳回原告起诉。上述事实，有下列证据予以证明：1、书证（1）户籍证明证明被告人景涛已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。（2）到案经过2016年7月20日，因案件前期调查需要，通知景涛到南阳市公安梅溪派出所接受询问，景涛主动到南阳市公安局梅溪派出所接受调查。2016年12月24日，南阳市公安局梅溪派出所立案后多次电话传唤景涛，景涛拒接电话不到案。南阳市公安局梅溪分局于2017年1月份对景涛办理了刑拘并上网追逃。2018年9月19日，景涛到我局投案自首，南阳市公安局梅溪分局对景涛办理了取保候审强制措施。2019年7月23日，南阳市公安局梅溪分局传讯景涛接受讯问，景涛主动到南阳市公安局梅溪分局接受讯问，当日南阳市公安局梅溪分局对景涛办理了刑事拘留强制措施。（3）前科查询证明被告人景涛无前科。（4）担保函、银行凭证、收条复印件证明2015年6月23日，梁某出借人民币150万元给范某，南阳市富景投资有限公司为范某担保，承担连带担保责任；2015年3月27日，薛某出借人民币17万元给李某1，南阳市富景投资有限公司为李某1担保，承担连带担保责任；2015年3月2日，刘某3出借人民币7万元给李某1，南阳市富景投资有限公司为李某1担保，承担连带担保责任；2015年2月27日，朱某出借人民币10万元给李某1，南阳市富景投资有限公司为李某1担保，承担连带担保责任；2015年6月22日，朱某出借人民币20万元给刘某1，南阳市富景投资有限公司为刘某1担保，承担连带担保责任；2015年1月28日，魏某出借人民币54.5万元给李某1，南阳市富景投资有限公司为李某1担保，承担连带担保责任；2015年2月22日，魏某出借人民币49.1万元给李某1，南阳市富景投资有限公司为李某1担保，承担连带担保责任；2015年3月30日，魏某出借人民币11万元给李某1，南阳市富景投资有限公司为李某1担保，承担连带担保责任；2015年5月4日，马海芝出借人民币10.9万元给李某1，南阳市富景投资有限公司为李某1担保，承担连带担保责任；2015年5月3日，王维奇出借人民币20万元给李某1，南阳市富景投资有限公司为李某1担保，承担连带担保责任；2015年7月17日，周发友出借人民币10万元给范某，南阳市富景投资有限公司为范某担保，承担连带担保责任；2015年7月16日，顾淑敏出借人民币100万元给樊培亭，南阳市富景投资有限公司为范培亭担保，承担连带担保责任；2015年7月11日，邹巧红出借人民币25万元给樊培亭，南阳市富景投资有限公司为樊培亭担保，承担连带担保责任；2015年7月12日，邹巧红出借人民币15万元给金子龙，南阳市富景投资有限公司为金子龙担保，承担连带担保责任；2014年9月24日，李伟出借人民币10万元给李某1，南阳市富景投资有限公司为李某1担保，承担连带担保责任；2015年3月26日，李伟出借人民币10万元给李某1，南阳市富景投资有限公司为李某1担保，承担连带担保责任；2015年3月28日，姜克英出借人民币10万元给李某1，南阳市富景投资有限公司为李某1担保，承担连带担保责任；2015年6月16日，姜克英出借人民币10万元给范某，南阳市富景投资有限公司为范某担保，承担连带担保责任；2015年6月19日，张付生出借人民币20万元给樊培亭，南阳市富景投资有限公司为樊培亭担保，承担连带担保责任；2015年4月28日，孙喜远出借人民币33万元给李某1，南阳市富景投资有限公司为李某1担保，承担连带担保责任；2015年5月7日，孙喜远出借人民币10万元给李某1，南阳市富景投资有限公司为李某1担保，承担连带担保责任。（5）协助查询财产、银行流水情况复印件证明景涛银行账户的流水情况（6）声明三份证明南阳市富景投资有限公司的实际控制人为景涛，李某2、丁相记不参与公司经营与分红。（7）借款合同证明2012年9月14日，陈某出借200万元给南阳市淯阳房地产有限公司，保证人为南阳市富景投资有限公司；2013年3月5日，淅川县贵族旋压件制造有限公司向陈某借款200万元；（8）转账凭证证明2015年3月23日梁某先后转款给陈中锋共计100万。（9）公司营业执照及其他文件（10）被害人熊某、刘某2、王某提供的担保函及民事裁定书证明熊某、刘某2向法院起诉被驳回起诉。（11）淅川县贵族旋压件制造有限公司兑接债权户还款计划书证明淅川县贵族旋压件制造有限公司接收南阳市富景投资有限公司兑接债权户周发友等13人，兑接债权本息合计金额为340万元。（12）债权转让通知书南阳富景投资有限公司将对淅川县贵族旋压件制造有限公司的200万元债权转让给周发友等六人。（13）抵债协议2015年8月28日，因景涛、陈某无力偿还向马勤朝借款的400万元，二人与马勤朝签订抵债协议，将南阳市中泰房地产开发有限公司开发的中景国贸项目11号楼门面8号房屋抵押给马勤朝；2017年1月18日，因南阳市富景投资有限公司、景涛无力偿还向马勤朝等四人借款的403.1312万元，将方城县四季花城的三套价值共计人民币263.1312万元的房产、对河南丹江湖绿色农业开发有限公司杨溥的本息140万元债权给马勤朝等四人抵债，抵销对马勤朝等四人欠款人民币403.1312万元的本金。（14）情况说明证明2020年5月13日南阳市公安局梅溪派出所案件侦办大队出具情况说明，经查询未发现景涛和陈某名下有房产、车辆、存款及其他财产。（15）民事判决书、民事裁定书证明马勤朝（集资参与人）诉被告南阳市景富投资有限公司、景涛、陈某、河南丹江湖绿色农业开发有限公司民间借贷纠纷一案，南阳市卧龙区人民法院于2019年5月15日作出（2018）豫1303民初1243号民事判决。该民事判决书送达后，南阳市景富投资有限公司、景涛、陈某不服提出上诉，南阳市中级人民法院作出（2019）豫13民终4612号刑事判决书驳回上诉，维持原判。魏某（集资参与人）、马海芝诉被告景涛、陈某、南阳市富景投资有限公司民间借贷纠纷一案，南阳市卧龙区人民法院于2016年11月11日作出（2015）宛龙民三初字第00342号民事判决。朱某（集资参与人）诉陈某、南阳市富景投资有限公司、李某1、刘健冲民间借贷纠纷一案，南阳市卧龙区人民法院于2018年12月5日作出（2018）豫1303民初4357号民事裁定书，以景涛因与本案相似情节的其他纠纷被公安机关涉嫌诈骗罪立案侦查，可能涉及刑事犯罪为由，驳回原告起诉。许某（集资参与人）诉陈某、南阳市富景投资有限公司、李某1、樊培亭民间借贷纠纷一案，南阳市卧龙区人民法院于2018年12月5日作出（2018）豫1303民初4358号民事裁定书，以景涛因与本案相似情节的其他纠纷被公安机关涉嫌诈骗罪立案侦查，可能涉及刑事犯罪为由，驳回原告起诉。2、证人证言（1）证人曾某的证言梁某和我及景涛都是同事，但梁某跟我在一起更熟悉一些，2010年9月份景涛在南阳市天山路原南阳市商业银行楼上开办了河南省五洲投资担保公司南阳分公司，2011年的时候政府对投资担保行业进行整顿，要求注册分公司的投资担保公司注册资金要达到1.5亿以上，当时景涛做了很多工作把各种证件都办下来了。2013年底到2014年初，景涛又在南阳市新华路五交化楼上注册成立了富景投资有限公司。梁某当时手中有闲钱没有好的投资途径，他知道景涛的富景公司给的利率相对要高一点，又知道我和景涛在一起关系不错，基于对我的信任，2015年3月份，梁某把150万元放到了景涛的富景投资公司，当时是在工商银行办理的转账，转入的账户是景涛提供的，应该是转入了景涛的爱人陈某的银行账户，我记得当时转账是转了100万、另外50万元是取的现金然后又存到陈某账户的。资金到账后，景涛出具了担保函，意思就是富景公司担保把梁某的钱借给他人使用，月息1分5厘。但实际情况是梁某把钱给了富景公司和景涛，至于景涛把这些钱借给谁使用，用多长时间，收取对方多少利某我和梁某是不掌握的。梁某的150万元资金打入景涛指定的银行账户以后，景涛负责每月按期给梁某支付利某，每月22500元，利某是景涛直接打到梁某的银行账户的。担保合同签订一般都是3个月，应该是第一次签订的合同到期以后又续签了一次，但只是换了合同日期，其他的填项都没有变化。景涛就是以这种方式吸收客户的资金然后向外放货，从中使用息差获取利润。2015年7月24日晚上，景涛、富景公司的副总郑张、袁耀华和我四个人在张街路丰泉小区楼下吃饭，景涛对我们说公司放贷出去的钱无法按期收回，不能再按1分5给客户支付利某了，当时已经透露出来公司资金链出现问题了，但景涛还没有给我们说透。7月27日上午，景涛召集了部分的存钱户，大概有十四五人，景涛向存款人通报了公司的运营情况。景涛说共向四五十个客户吸收了6545万元，放贷给38家企业及个人6640万元，公司的资产是正数，资能抵债，但现在处于经济下行期，很多企业不能正常还款，造成了现在客户的本息不能正常支付。自此以后存款客户的本息就没有再继续支付，这中间就包括梁某的150万元，我知道的情况就是这样。法人代表是李某2，李某2是景涛的妹夫，但李某2只是个名义，公司的实际投资人、控制人是景涛。范某是淅川绿新科技有限公司的法人代表，从富景公司贷款200万元。但范某从富景公司贷款是2014年年初的事情，梁某的钱肯定不是让范某用了。景涛就是用这种手段吸收客户资金的，客户把钱给景涛，景涛出具担保函，担保函上只有富景公司的公司印章和景涛的签名，没有借款人的签名，借款人都是景涛随机写的，存钱的人是不知道对方是谁的。景涛实际控制的富景公司的经营模式实际就是吸收客户的存款向外放贷。我在景涛的富景公司存有350万元，我的邻居张小伟存有220万元，我的战友杨新太以他妻子陈鸣凤的名义存有80万元，我哥曾宪锋存100万元，我妹曾宪琪存15万元，我舅王国梁存50万，我表弟高增新存113万，这些人都是通过我介绍给景涛的，我的亲戚朋友通过我存入富景公司近1千万。景涛主要是放货给淅川的十几家企业2400万元，房地产2000万，其中中泰房产780万，向阳房产400万，育阳房产200万元，兴民房地产350元。我知道景涛还把钱放贷给他的亲戚使用，总共向外放货有6640万元。事发后景涛应该是积极筹资予以兑付安抚群众，但景涛一直不积极作为，他应该是收回有资金但据为已有不向集资群众返还。这是我最生气的。（2）证人范某的证言我叫范某，现在淅川县绿新科技有限公司工作，2015年10月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被淅川县公安局刑事拘留，后被检察院批准逮捕，现在我这个案件已经被淅川县检察院起诉至淅川县人民法院。我和景涛是2014年前后认识的，景涛在南阳有一家投资担保公司，景涛在淅川这边发展业务。当时绿新生物科技公司效益还不错，因为生产经营需要用钱，我通过别人介绍认识景涛，向景涛借了些钱。我是2014年下半年和景涛的公司签订借款合同，向景涛的公司借款200万元，约定月利率是2.7分。合同签订以后，景涛向我的个人账户打款200万元，我现在记不清是直接打了200万元还是扣除了三个月的利某。支付利某是我们公司财务人员将钱汇入景涛指定的银行账户。到2015年二三月份，公司经营出现困难，我借款本息无法支付了景涛来淅川找我，我明确告诉景涛，我借的钱现在没有能力偿还了。我当时已经外欠账2000余万元，利某也高，公司经营也不善，资金链彻底断了。然后我就长期在郑州，一方面是看能不能协调一部分资金救急，另一方面也是要账的人太多，我在外面躲躲。从2015年二三月份我告诉景涛我没有偿还能力后我和景涛也就没再联系过，一直到2015年10月我被淅川县公安局羁押到现在，景涛也无法联系我了。我支付景涛利某大概有五六十万元，200万本金没有还。现在已经完全没有能力偿还这200万元了，2015年二三月份景涛最后一次见我的时候，我已经告诉景涛这些钱还不上了。（3）证人李某1的证言我叫李某1，现住南阳市卧龙区八一路大民都市家园，在南阳市富景投资有限公司上过班。富景公司位于南阳市新华路五交化三楼，公司成立于2013年，现在公司的法人代表是李某2（是景涛的妹夫），景涛是富景公司的实际控制人和经营者，景涛的媳妇陈某是富景公司的会计，我是陈中锋的兄弟媳妇，在公司打个杂端个水倒个茶，还有一些业务员，我知道的有曾某，其他的我都叫不上来名字。当时我的小孩刚上幼儿园，我在家也没有事，陈中锋给我打电话就让我到富景公司去上班。大概在2012年8月至2015年6月我在富景公司上班。跟客户签订担保函等手续都是景涛和陈某具体操作的。我没有往富景公司介绍过客户。我的工资是一个月1500元钱。平时来客户了都是陈某和景涛跟人家谈的。月息基本上都是一分五。收来的钱都用于何处我都不清楚，景涛和陈某在和客户签订担保函的时候将借款人写成了我的名字，我从来没有见过这些借款，也从来没有委托任何人收款，也从来没有收到过任何款项。李某2都是在富景公司应个名，从来没有往公司里去过，公司的实际老板就是景涛。我曾在2012年8月至2015年6月就职于南阳市富景投资有限公司，接受公司老板、陈中锋安排从事文件管理、前台接待、卫生打扫等工作。就职期间，我从未委托过任何人收款、从未收到过任何借款，也未在任何借款文件上签字。公司经营期间，我也未见到李某2到公司来，公司日常经营事务均由景涛和陈中锋处理。我曾在2012年8月至2015年6月就职于南阳市富景投资有限公司，接受公司老板、陈中锋安排从事文件管理、前台接待、卫生打扫等工作。就职期间，我从未委托过任何人收款、从未收到过任何借款，也未在任何借款文件上签字。公司经营期间，我也未见到李某2到公司来，公司日常经营事务均由景涛和陈中锋处理。（4）证人李某2的证言我媳妇是陈中苹，景涛是连襟，景涛的老婆是陈某。景涛和陈某借用我和丁相记的身份证，在我和丁相记不知情情况下，将南阳市富景投资有限公司法人变更为我，将原股东景涛、陈某变更为李某2、丁相记。但是实际控制人和经营者是景涛、陈某，我和丁相记从来没有参与过公司的经营管理，也未出资过，也未参与过分红。公司印章、法人印章都是景涛和陈某管理使用。该情况，因为公司的经济纠纷，我向卧龙区人民法院说明过情况，卧龙区人民法院民事判决书上也认定我说的实际情况，景涛本人、南阳市富景投资有限公司工作人员李某1、景涛的客户魏某都向我出具有证明，我提供给你们。所有南阳市富景投资有限公司的经济纠纷案件，我均不知情，别人在法院起诉南阳市富景投资有限公司了，我会被法院通知过去，说明情况；南阳市富景投资有限公司起诉别人，我都不知道。因为南阳市富景投资有限公司经济纠纷较多，为此我找过景涛、陈某注销或变更我的法人资格，南阳市工商局说涉及到金融上的公司不让变更，所以公司法人一直是我。（5）证人陈某的证言富景公司大概2011年或2012年成立，法人是我妹夫李某2，人员、经营情况不清楚，我本人没有参与经营，也没有职务。我个人工商银行卡由景涛使用和保管，梁某取出50万交给我的事我不清楚。我没有给朱某、薛某、刘某3、方某签订借款担保函。我不知道公司的钱是从哪里来的。（6）证人刘某1的证言2015年4、5月份的时候，我们公司在国家开发银行贷的800万快到期了，急需用钱归还银行的贷款，我通过朋友介绍认识了富景公司的景涛，从富景公司借了200万用于偿还银行贷款。我个人名义借钱，淅川县贵族压件制造有限公司做担保，期限3个月，利某是两分六。到目前为止就给景涛2.3万元利某。2016年4月，景涛联系我，希望我将200万债权直接转账给另外13个人。2016年4月18日，景涛、陈中锋还有一个律师到我公司办理了债权转让协议，将我欠景涛200及利某共计340万转给了李保才、王维奇等13人，后来李保才等13人将我和我们公司起诉到了法院。我不认识朱某和王某，从来没有收到他们的任何款项。（7）证人冯某的证言因我们公司资金紧张，从南阳市富景公司陈中锋处借200万，期限3个月，自2012年9月14日至12月13日，利率24％，到期后，因公司资金紧张，无力偿还该笔款，就一直没有还，到2012年12月份我公司的资金链彻底断裂了，就无能力偿还这笔款了。3、被害人的陈述（1）被害人梁某的陈述我叫梁某，工商银行南阳市分行退休干部工作。我要控告景涛诈骗我150万元钱。2015年3月份，我工商银行的同事曾某给我介绍说景涛在新华路五交化楼上开了一家叫富景投资的担保公司，通过富景投资担保将钱借给他人使用可以获得比银行要高一些的利某，月息1分5。景涛也是工商银行的工作人员，我以前也认识，但不是很熟悉，曾某要更熟悉一些。3月23日我和曾某、景涛、景涛的妻子陈某四个人到南阳市新华路工商银行南阳市分行营业部，曾某让我把钱转到景涛的妻子陈某的账户上，说过两天他把借款合同给我，我就用我的工商银行账号为45×××55的账户向陈某工商银行卡号为62×××42分两次转账，一次5万元、一次24万元，再转时出现系统故障，无法转账，我就从尾号为0955这个工行账户取现金50万元交给了陈某。然后我从我另外一个工商银行账号62×××10转账到陈某尾号为9042的工行账户26万元，这四笔总共是150万元。景涛和曾某当时都在现场，景涛还信誓旦旦说绝对保证我的钱安全。我当时也没多想，想着都是一个单位的同事，也没多说话。过了有两天，曾某给我一张担保函，担保函的意思是我自愿把资金150万元借给范某使用，借款期限三个月，南阳市富景投资有限公司作担保，法人景涛在担保函上签有字，远益有富景投责担保公司的印章。我当时随口问了一句范某是谁，曾某说是通过景涛把钱借出去的，不管是谁，钱还不上了有景涛处理，我就没多想。然后我的尾号为0955的工行卡每个月会收到利某，我也不知道是谁打给我的利某。到6月23日合同到期，我的钱没有还给我，曾某又给我提供了一份签订日期为2015年6月23日的担保函，担保函的内容没有变，还是我自愿把150万元资金借给范某使用，富景公司担保，月息1分5。然后我又收到一个月或者两个月的利某，然后就没有再收到对方偿还的本息。我多次联系曾某、景涛要我的钱，他们总以种种理由推脱。我要求他们提供范某的身份信息和住址，我好去法院起诉，但景涛又说当时钱不是给范某使用的。我一直身体不好，不断到医院看病住院，多次联系景涛要求见面解决问题，但从2016年5月份以来景涛就再也不见面了，打电话有时接有时不接，反正就是没钱。没办法我只好来公安机关报案，我认为景涛隐瞒事实，我的钱根本就不是借给范某使用的，而是景涛和她妻子陈某把钱挥霍了。景涛的行为已经构成了诈骗，希望公安机关能够将景涛绳之以法，并帮我挽回损失。（2）被害人薛某的陈述我现在河南省民生人寿公司工作，我一共往富景公司里投了25万元。都是我自己的钱。富景公司位于南阳市新华路五交化三楼，公司成立于2013年，现在公司的法人代表是李某2（是景涛的妹夫），景涛是富景公司的实际控制人和经营者，景涛的媳妇陈某是富景公司的会计，公司还有个人员叫李某1（陈中锋的兄弟媳妇），其他我就不知道了。在2015年二三月份的时候，我通过亲戚曹永群介绍在景涛的富景投资公司存了37万块钱。三次一共给陈中锋账户转账37万，其中第一笔在2011年8月份，转款数额为12万，但陈中锋在2013年9月份又给我转了本金6万，第二笔是2013年9月份，我给陈中锋转款17万，2014年10月份，陈中锋又给我转了本金6万，以上两笔合计还剩17万，201年3月27日，景涛又重新给我出具了17万元的担保函，出资人写的是我的名字薛某，借款期限都是六个月，月息一分五，景涛还在南阳市富景投资有限公司的公章在担保函上盖了富景公司的公章，并且景涛也在协议上签上了自己的名字。当时都给我出具了二份担保函，一份是2015年2月18日签订，金额是8万元，一份是2015年3月27日签订，金额是17万元。当时说的是一个月给一回利某，但到目前为止本金给了我5.7万元，本金还剩1.3万元。利某给多少想不起来了。曹永群已经因病去世，之前就是跟着景涛干的。（3）被害人刘某3的陈述我们一共往富景公司里投了七万元。都是我自己的钱。富景公司位于南阳市新华路五交化三楼，公司成立于2013年，现在公司的法人代表是李某2（是景涛的妹夫）景涛是富景公司的实际控制人和经营者，景涛的媳妇陈某是富景公司的会计，公司还有个人员叫李某1（陈中锋的兄弟媳妇），其他我就不知道了。在2015年三月份的时候，我通过亲戚曹永群介绍在景涛的富景投资公司存了七万块钱。当时是陈某给我办的手续，我将钱转到陈某工商银行一个账户上，给我出具了一份担保函出资人写的是我的名字刘某3，借款期限是三个月，当时景涛还拿着南阳市富景投资有限公司的公章在担保函上盖了富景公司的公章，并且景涛也在协议上签上了自己的名字。当时都给我出具了一份担保函。当时说的是一个月给一回利某，但到目前为止给我了大概六个月的利某，本金至今也没有归还。（4）被害人朱某的陈述富景公司最早在南阳市天山路上，后来搬到了南阳市新华路纺织站批发市场附近一个门面房的三楼，公司成立于2013年，最早法人代表是景涛，后来公司的法人代表变更为了李某2（是景涛的妹夫），景涛是富景公司的实际控制人和经营者，景涛的媳妇陈某是富景公司的会计，公司还有个人员叫李某1，其他我就不知道了。我分四次一共往富景公司投了55万元。2015年2月份的时候，我通过我们防爆厂的财务处处长张菊梅介绍通过曾某往富景公司投的钱。当时富景公司的陈某和李某1给我办的手续，月息是一分五，借款期限有六个月的，有一年的。当时给富景公司签订了四份担保函，一份是在2015年2月27日签订的（10万的担保函），一份是在2015年3月20日签订的（五万的担保函），一份是在2015年6月4日签订的（二十万的担保函），一份是在2015年6月22日签订的（二十万的担保函），四份担保函都有景涛的签字，并且盖有南阳市富景投资有限公司的公章。当时四笔共55万都打到陈某工行和中行的账户上了。当时都给了我四份担保函。当时富景公司是一个月给一回利某，利某支付到2015年8月份，之后都没有再给了。利某支付到2015年8月份，本金到目前为止一分钱也没有归还。（5）被害人许某的陈述富景公司位于南阳市新华路纺织站批发市场附近一个门面房的三楼，公司成立于2013年，公司的法人代表是李某2（是景涛的妹夫），景涛是富景公司的实际控制人和经营者，景涛的媳妇陈某是富景公司的会计，公司还有个人员叫李某1，其他我就不知道了。我分两次一共往富景公司投了六十万元。2015年四五月份的时候，我通过朋友曾某介绍往富景公司投的钱。当时我都没有往富景公司去，是通过曾某办的手续，当时说的是月息是一分五，借款期限是六个月。当时给富景公司签订了两份担保函，一份是在2015年5月9日签订的（10万的担保函），一份是在2015年6月27日签订的（五十万的担保函），两份担保函都有景涛的签字，并且盖有南阳市富景投资有限公司的公章。当时我将一笔10万和一笔50万都打到陈某的工商银行的账户上了。当时都给了我两份担保函。当时富景公司是一个月给一回利某，到目前为止10万块钱只给了两月的利某3000元50万元只给了一个月的利某7500元。从2015年8月份开始，连利某都没有给了，本金到目前为止一分钱也没有归还。（6）被害人方某（马勤朝的妻子）的陈述我们一共往富景公司里投了六七百万元。有些是我们自己的钱，有些是我们亲戚朋友的钱。富景公司位于南阳市新华路五交化三楼，公司成立于2013年，公司的法人代表是李某2（是景涛的妹夫），景涛是富景公司的实际控制人和经营者，景涛的媳妇陈某是富景公司的会计，公司还有个人员叫李某1（陈中锋的兄弟媳妇），其他我就不知道了。大概在2015年四月份的时候，因为我和景涛是同事，景涛给我说，他开了一个富景投资公司，对我说有钱了可以投到他的公司，年息是百分之二十二。然后我就前后一共往富景公司投了六七百万元，当时我们应该是将钱打到了景涛或者陈某的工商银行的账户上了，然后景涛的媳妇陈中锋就给我出具了六份委托理财协议，出资人当时写的都是我老公马勤朝的名字，期限都是一年，当时景涛还拿着南阳市富景投资有限公司的公章在担保函上盖了富景公司的公章，并且景涛也在协议上签上了自己的名字。当时都给我出具了六份委托理财协议。当时富景公司说的是三个月给一回利某，但到目前为止一分钱利某也没有给，本金也没有归还。（7）被害人魏某的陈述2015年1月至5月，我和我老婆马海芝前后通过我们工商银行的郑张介绍在景涛的富景公司分存款130多万元，中间我取出来一部分，又投进去部分钱，后来一共凑成四笔，也就是四份担保函上面的数额。是陈中锋给我办理的手续，当时富景公司给我们出具了四份担保函和四份收据，出资人两份是我的名字魏某，还有份是我老婆马海芝的名字，借款人都是李某1，景涛在担保函上签字盖章。第一笔是54.5万，第二笔是49.1万，第三笔是10.9万，第四笔是11万。我以前是按照担保函说的，没有具体说清楚每笔钱的来龙去脉，到目前为止，125.5万本金只给我5万，还剩120.5万的本金和利某到现在一分都没有给。4、被告人景涛的供述与辩解公司的日常事务都是我在实际操作。公司有部分资金是朋友和同事的。我是陆续吸收然后按期付本息逐步解决的，总的有几百万，目前还有梁某140多万元、曾某30多万元没有偿还，其他的都偿还或者已经达成还款协议了。2015年6月23日我向梁某出具的担保函显示梁某的150万元借给范某使用了，这个事我记不清了。吸收的资金都投到了淅川县永旺建材公司50万元，负责人是李成军，还投资了王建平50万元。投资邓州庆达皮革制品公司120万元、向阳房地产20万元。我给客户出具担保函，客户把钱给我，我一般支付给客户1分5的利某，然后我在向外投资，收取贷款户利某2分到2分7不等，从中收取息差获利。没有经过批准，但我没有向外宣传，只是同事的钱放在我这里。我现在患有严重的糖尿病，2016年在南阳市中医院住院治疗，后来我就在家中吃药治疗。2000年左右，和我一起在工行南阳分行工作的同事梁某退休了，2015年3月份的时候，经过我另一个同事曾某介绍，梁某自已将150万元钱存在我实际控制的南阳市富景投资有限公司，当时梁某先分几次以银行转账和现金的方式将150万元转给我了。150万元转给我之后，我给他出具一张担保函，当时我在担保函担保人南阳市富景投资有限公司法定代表人处签上我的名字，并盖了公司的印章，约定使用期限是三个月，利某是月息一分五厘。到6月份三个月期限到期后，第一份作废又换了一份担保函，内容一样，但是第一次担保函上写的借款人是谁我记不清了。第二次担保函上写的借款使用人是范某，第二份担保函的日期应该是2015年6月份。我公司在淅川县有业务，范某是淅川绿新科技有限公司的法人代表，我两人是在2014年的时候经人介绍认识的，认识后我还到他的公司考察过。2014年下半年的时候，范某向我们富景公司借款200万元，月利某是二分五厘，中间他给过我几次利某我记不清了。但是到2015年10月份以后我就联系不上他了，后来经打听他因非法集资被关起来了。梁某借给我的150万元钱，按月息一分五厘付有四、五个月，后来都没有按月计算，利某也降到五厘，我是陆陆续续给的，总共到最后带上以前所付的利某给他有将近20万元范某借我的200万元后来还不上了，我就用梁某借给我的150万元钱还给其他出资人了。但是我在给梁某出具的担保函上写的是这150万元是借给范某使用了，实际上我没有把这150万元借给范某。梁某和范某不认识。被取保候审之后，我身体有病主要在治病，其它也没有干什么。我把别人欠我的债务摸摸底核实，然后尽快制定好还款计划，交给你们公安机关，尽快还款。还款计划这个时间说不准。上述事情做完，我就把还款计划交过来。我需要补充的两点:一是梁某并没有在2015年6月23日把150万元钱打给我，他是2015年3月份把150万元打给我的，我就不可能在2015年6月23日把150万元打给担保函上写的范某使用。二是2015年6月23日担保函上写的梁某委托我公司担保将150万元借给范某使用，是得到梁某和借款介绍人曾某认可的。公司成立时法人是我妹夫李某2，我是公司的参与经营着。公司当时注册地址在南阳市新华路五交化三楼。我妹夫只是公司的法人，公司平时的具体业务大多数由我负责。公司没有真正的架构，没有具体的财务人员，财务有我负责，储户到公司存款签借款担保函都是我以公司法人的名义签的，公司吸收的钱具体投到哪个项目上，也是我和该项目法人签订的借款合同。没有专门的业务人员，公司吸收的存款有些是我的同事直接找到我存到公司的，想用点高利某。还有些是通过我的同事过来存的。大概有十几人，一百多万。曾某本人没有存过，通过他介绍的有谁和存多钱我记不住了。淅川县绿新生物科技有限公司法人范某借我200万元，河南耐科金属热复合有限公司借我200万元，其他没有了。妻子陈某没有在富景公司担有职务。2015年3月份，梁某通过曾某介绍，往南阳市富景投资有限公司存了150万元，我还给梁某出具了一份担保函。我是南阳市富景投资有限公司的业务经理。5、鉴定意见河南昊宇会计事务所于2020年1月18日作出豫昊专审字（2020）第5号审计报告：景涛累计吸收六位集资参与人本金人民币11086000元，累计退还六位集资参与人本金人民币1018000元，累计支付六位被害人利某人民币586432元。证明截止至案发前，被告人景涛累计吸收六位集资参与人本金人民币11086000元。上证据，经庭审出示质证，能相互印证，被告人景涛均不持异议。本院予以确认。本院认为，被告人景涛作为南阳市富景投资有限公司实际控制人，在未经有关部门依法审批的情况下,向社会不特定公众非法吸收公众存款金额共计人民币11086000元,数额巨大,严重扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人景涛犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人景涛的辩护人辩称被告人系自首的辩护意见，经查，被告人景涛在犯罪事实被公安机关发觉未被采取强制措施时，主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人辩护人的该辩护意见，本院予以采信。关于被告人景涛的辩护人提出对审计报告审计的其吸收存款数额有异议的意见,经查,受南阳公安局梅溪分局的委托,南阳昊宇会计师事务依据银行流水、转账记录、担保函等证据材料作出豫昊专审字（2020）第5号审计报告,该审计报告内容客观详实、鉴定机构、鉴定程序合法，与其他相关证据能相互印证一致,内容真实有效,可作为定案依据。故该辩解及辩护意见,本院不予采纳。被告人景涛应承担向集资参与人退赔集资款的退赔责任。已吸收的资金向部分集资参与人支付的利某，应当依法追缴，但该部分集资人的本金尚未归还，所支付的利某予以折抵本金。综合考虑被告人景涛的犯罪性质，犯罪数额、犯罪手段、造成的损失、社会危害性、自首等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，经合议庭评议并报请本院审判委员会研究决定，判决如下：一、被告人景涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年7月23日起至2022年7月22日止。罚金已缴纳。）二、责令被告人景涛于本判决生效后十日内退赔集资参与人梁文忠集资款人民币1237200元，退赔集资参与人薛文好集资款人民币67900元；退赔集资参与人朱卫利集资款人民币490250元；退赔集资参与人许宛勤集资款人民币475290元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  蔡 军审 判 员  王丽飞人民陪审员  田东晓二〇二〇年九月七日书 记 员  董志超