福建省霞浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0921刑初255号 公诉机关霞浦县人民检察院。 被告人吕树光,男,1990年8月8日出生于福建省福安市，汉族,高中文化，务工，住福安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2020年5月20日被抓获，同月22日被刑事拘留，同年6月24日被逮捕。现羁押于霞浦县看守所。 辩护人吴锦铭，福建星龙律师事务所律师。 霞浦县人民检察院以霞检刑诉[2020]267号起诉书指控被告人吕树光犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，并依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。霞浦县人民检察院指派检察员陈立出庭支持公诉，被告人吕树光及其辩护人吴锦铭律师到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2017年5月至2018年3月间，被告人吕树光在受委派任“霞浦县老妈乐保健食品商行”（老妈乐店）负责人期间，通过安排店员发放传单、张贴广告等形式向社会广泛宣传、介绍“老妈乐”，以在“老妈乐”商店消费购买银卡、金卡、钻卡、白金和翡翠五个级别的会员可以按照所购级别分别享受高额返利为诱饵，向以老年人为主体的社会不特定对象非法吸收公众存款。经福建德润会计师事务所审计，被告人吕树光吸收公众存款人民币3702840元，造成报案人员经济损失人民币2368438元。 2020年5月20日，公安机关在福安市建荣酒家内抓获被告人吕树光。 公诉机关认为，被告人吕树光违反国家金融管理规定，以民间“互助会”名义，非法吸收社会公众存款人民币3702840元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失人民币2368438元，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吕树光犯罪对象大部分为60周岁以上的老年人，酌情从重处罚；被告人吕树光到案后能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚，建议判处被告人吕树光有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币60000元。公诉机关提交了霞浦县公安局出具的到案经过、会员章程、宣传单、礼品券现金／购物券顾客领取表、报案情况登记表、霞浦县不动产登记信息、个体工商户登记基本信息、银行查询清单、工作记录、查询违法犯罪记录情况说明、被告人吕树光户籍等书证，证人梁某、吕某、郑某1、沈灼莲、郑某2、廖某、范某、张某、欧某、陶某、彭某、严某、林某1、曾某、陈某1、周某、陈某2、李某、林某2证言，被告人吕树光供述和辩解，福建德润会计师事务所出具的审计报告等证据证实。 被告人吕树光对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出的辩护意见是：本案为单位犯罪，被告人吕树光仅执行公司决定，为从犯；指控被告吕树光造成损失的数额当扣除单东才造成的损失；被告人吕树光为初犯，认罪态度好；综上，请求从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人吕树光构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。辩护人关于本案为单位犯罪，被告人吕树光仅执行公司决定，为从犯的辩护意见，经查，根据相关法律规定，单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，霞浦县老妈乐保健食品商行以非法吸收公众存款犯罪为主要活动，不属于单位犯罪，被告人吕树光在受委派任“老妈乐”店负责人期间，安排店员向社会宣传该店及会员制度，向以老年人为主体的社会不特定对象非法吸收公众存款，在共同犯罪中起主要作用，不属于从犯；辩护人关于指控被告吕树光造成损失的数额当扣除单东才造成的损失部分，经查，根据证人证言、福建德润会计师事务所出具的审计报告证实，单东才造成的损失已返还参会人员，认定数额已扣除单东才造成的损失部分；故辩护人的上述辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。辩护人关于被告人吕树光为初犯，认罪态度好，请求从轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，予以采纳。被告人吕树光犯罪对象大部分为60周岁以上的老年人，酌予从重处罚。被告人吕树光到案后能够如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，可予从轻处罚。综合上述情节，对被告人吕树光厘定刑罚。公诉机关的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，判决如下： 一、被告人吕树光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币60000元（罚金应于本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月20日起至2024年3月19日止）。 二、追缴被告人吕树光的违法所得人民币2368438元，分别返还相关参会人员（具体人员、损失数额详见所附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  梁妍岑 人民陪审员  袁玉冰 人民陪审员  吴先铜 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  刘康玲 附相关法律、司法解释条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》 第二条个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。 附参会人员清单及损失数额： 郑某1人民币349400元沈灼莲人民币42000元 郑某2人民币141831元廖某人民币130000元 范某人民币20000元张某人民币112067元 欧某人民币291613元陶某人民币39653元 彭某人民币15568元严某人民币648780元 林某1人民币21460元曾某人民币62448元 陈某1人民币214549元周某人民币32121元 陈某2人民币50662元李某人民币100607元 林某2人民币95679元