福建省霞浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0921刑初220号 公诉机关霞浦县人民检察院。 被告人蔡祖财，男，1954年6月27日出生于福建省霞浦县，汉族，小学文化，务工，户籍地霞浦县，住霞浦县。曾因赌博，于2016年5月26日被霞浦县公安局罚款人民币500元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2020年4月14日被霞浦县公安局取保候审，同年7月16日被霞浦县人民检察院取保候审，同年8月5日被本院取保候审。 霞浦县人民检察院以霞检刑诉[2020]228号起诉书指控被告人蔡祖财犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，并依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。霞浦县人民检察院指派检察员黄燕玉出庭支持公诉，被告人蔡祖财到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年12月至2016年8月间，被告人蔡祖财在其住所霞浦县松港街道山河路3号Ｅ幢201室非法组织民间“互助会”四场，吸纳李某、温某、付某、郑某、洪某、兰某、吴某、庄某等人参会，非法吸收社会公众存款。2016年9月，被告人蔡祖财组织的“互助会”倒会，造成部分参会人员经济损失。经福建德润会计师事务所审计，被告人蔡祖财共吸收社会公众存款人民币2624000元，造成部分参会人员直接经济损失人民币252292元。 2020年3月13日，被告人蔡祖财赔偿上述参会人员经济损失共计人民币81401元，取得上述参会人员的谅解。同年4月14日，被告人蔡祖财主动到公安机关投案。 公诉机关认为，被告人蔡祖财违反国家金融管理规定，以民间“互助会”名义，非法吸收社会公众存款人民币2624000元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失人民币252292元，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人蔡祖财犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；被告人蔡祖财已赔偿参会人员经济损失共计人民币81401元，并已取得参会人员谅解，酌情从轻处罚，建议判处被告人蔡祖财有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元，是否适用缓刑由法院根据审前调查结果做出判决。公诉机关提交了霞浦县公安局出具的到案经过、互助会单、非法组织标会参会人员个人情况清单表、霞浦县不动产登记查询证明、银行查询清单、查询违法犯罪记录情况说明、被告人户籍证明等书证，证人李某、温某、付某、郑某、洪某、兰某、吴某、庄某证言，被告人蔡祖财供述和辩解，福建德润会计师事务所出具的审计报告等证据证实。 被告人蔡祖财对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人蔡祖财构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人蔡祖财有违法劣迹，酌予从重处罚。被告人蔡祖财犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，且愿意接受处罚，可予从轻处罚。被告人蔡祖财已赔偿参会人员部分损失，并已取得参会人员的谅解，酌予从轻处罚。综合以上情节，结合审前社会调查情况，对被告人蔡祖财从轻处罚并适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项的规定，判决如下： 一、被告人蔡祖财犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元（已缴纳人民币10000元，剩余罚金人民币40000元应于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、继续追缴被告人蔡祖财违法所得人民币170891元，分别返还各相关参会人员（具体人员、损失数额详见所附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  梁妍岑 人民陪审员  雷加顺 人民陪审员  耿彩云 二〇二〇年九月十六日 书 记 员  刘康玲 附相关法律条文、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附相关参会人员损失清单： 温某人民币10928元；洪某人民币14748元； 李某人民币7172元；兰某人民币22479元； 付某人民币49176元；吴某人民币23905元； 郑某人民币17212元；庄某人民币25271元。