河南省安阳市龙安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0506刑初82号公诉机关安阳市龙安区人民检察院。被告人郑炳存，男，1950年8月15日出生，汉族，初中文化，住河南省安阳市北关区，安阳市印刷厂退休职工。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年8月22日被安阳市公安局龙祥分局取保候审。经安阳市龙安区人民检察院决定，于2020年7月13日被取保候审。经本院决定，于2020年8月17日被取保候审。指定辩护人卢志强，河南坤信律师事务所律师。安阳市龙安区人民检察院以安龙检一部刑诉〔2020〕60号起诉书指控被告人郑炳存犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。安阳市龙安区人民检察院指派检察员高战胜、检察官助理申晓林出庭支持公诉。被告人郑炳存及其辩护人卢志强到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市龙安区人民检察院指控：2009年9月至2011年9月，安阳市龙泉煤炭运销公司（以下简称龙煤公司）在未经金融管理机构批准的情况下，在经理申某（已判刑）的授意下，以高息、高返点为诱饵，向不特定社会公众非法吸收资金。被告人郑炳存作为龙煤公司与集资群众之间的中间人，于2011年2月至2011年9月间，共介绍集资群众120人次到龙煤公司集资共计930万元（票面金额）。其中，已付存款人利息共计101.34万元，已付存款人返点共计99.655万元，扣除已付存款人利息、返点后的集资金额为729.005万元。郑炳存得返点2万余元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、鉴定意见、书证等证据。公诉机关认为被告人郑炳存的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对被告人郑炳存判处有期徒刑三年，并处罚金，可适用缓刑。被告人郑炳存对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，望请考虑其身患重病予以从轻处罚。辩护人卢志强辩称：1.被告人作用较轻、积极退赃，主观恶性小；2.被告人认罪悔罪，年迈并患糖尿病并发肾衰晚期等重病。请求从轻处罚。经审理查明：2009年9月至2011年9月，安阳市龙泉煤炭运销公司（以下简称龙煤公司）在未经金融管理机构批准的情况下，在经理申某（已判刑）的授意下，以高息、高返点为诱饵，向不特定社会公众非法吸收资金。被告人郑炳存作为龙煤公司集资中间介绍人，于2011年2月至9月，为龙煤公司介绍集资群众集资120人次，共吸收集资金额930万元，扣除已支付存款人利息101.34万元和已支付存款人返点99.655万元，共计200.995万元，未兑付集资余额729.005万元。郑炳存从中非法获利2万余元。2020年8月21日，被告人郑炳存在医院就医时被公安机关抓获。在本院审理过程中，被告人家属退出赃款人民币2万元。上述事实，有下列证据予以证实：1.被告人郑炳存供述：2010年，郑炳存经人带领往安阳市龙安区中州路南段的龙煤公司存钱，高息存钱后发现没有问题就开始介绍群众去龙煤公司存款。通过郑炳存介绍的人到龙煤公司存款后，龙煤公司会计马某就给郑炳存记账，一段时间后存款返点增加到整数的时候郑炳存就直接又存回龙煤公司里。郑炳存共计所得返点约2万元。2.证人证言（1）证人申某证言：2009年9月1日至2011年6月期间，申某以龙煤公司的名义，在中间大户的居间下，向社会公众吸收存款7.9亿元。按存期半年，月息3分，支付大户高达10%-22%的返点。公司吸收的公众存款只有经大户介绍才能开具收款收据，马某的大户返点不固定，公司刚开始吸收存款时给大户的实际返点是10%，后来返点都是18%，有时比18%还高，最高时有过22%。（2）证人胡某证言：从2009年9月1日开始，以龙煤公司的名义，月息3分，同时以存期半年最低10%最高22%的返点向社会公众融资。龙煤公司有三个吸收群众存款的办公点，公司内的办公点由马某负责，存款时必须经过大户介绍才能将钱存入公司，大户介绍群众到马某处存款，利息直接返给存款人，返点由马某返给大户，给的返点不等。（3）证人李某证言：李某是龙煤公司设在龙腾宾馆吸收群众存款办公点的负责人，公司刚开始吸收存款时给大户的返点是8%和10%。后来一点一点提高，从2010年11月底之后公司给的返点大都是18%，李某只给经大户介绍到龙腾宾馆存款的群众开具借款单据。（4）证人马某证言：郑炳存介绍群众到龙煤公司存款，公司给他的返点在10个点以上，具体返点数不记得了。3.辨认笔录：经马某辨认指认出郑炳存。4.集资人陈述（1）集资人鲁德萍陈述及借据复印件：证明鲁德萍通过郑炳存两次存到龙泉煤炭运销公司共计10万元，扣除全部所得后尚欠本金82100元。（2）集资人许艳霞陈述及借据复印件：证明2011年2月14日至2011年3月9日，许艳霞通过郑炳存三次存到龙泉煤炭运销公司共计6万元，扣除全部所得后尚欠本金48600元。（3）集资人赵欧阳陈述及借据复印件：证明2011年3月1日赵欧阳通过郑炳存存到龙泉煤炭运销公司共计2万元，扣除全部所得后尚欠本金16200元。（4）集资人莫鸿玉陈述及借据复印件：证明2011年3月1日、3月9日莫鸿玉通过郑炳存两次存钱到龙煤公司共计5万元，扣除全部所得后尚欠本金40500元。（5）集资人戚银喜陈述及借据复印件：证明2011年2月8日戚银喜通过郑炳存存钱到龙煤公司共计13万元，扣除全部所得后尚欠本金106600元。另有集资人赵爱明、许江丽、侯丽君、韩静仙、钟建、黄文霞、张国娣、马秀芝、张秋生、江卫青、范通河、侯海涛、胡全强、郭克彬、魏香英、申秀云等集资人的陈述及集资借据复印件等证据证实通过郑炳存在龙煤公司集资情况。5.河南同心会计师事务所豫同心所专审字[2020]第034号审计报告：2011年2月至9月，经中间人郑炳存介绍龙煤公司吸收公众存款票面金额共计930万元，120人次，扣除已付存款人利息、返点后，金额为729.005万元。6.书证（1）被告人户籍证明一份：郑炳存于1950年8月15日出生，已达到刑事责任年龄。（2）安阳市龙泉煤炭运销公司营业执照复印件、税务登记证、煤炭经营资格证、企业基本注册信息查询单。（3）中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函：安阳监管分局未受理过安阳市龙泉煤炭运销公司在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。（4）在逃人员登记表、抓获经过各一份：郑炳存因涉嫌非法吸收公众存款罪于2012年10月12日被上网追逃；2019年8月21日16时，北关分局案件侦查大队将正在安阳市老人民医院看病的郑炳存抓获归案。（5）被告人郑炳存向本院退赃款人民币2万元的收款单据。另有集资群众存款凭证复印件及核实登记表、同案刑事判决书及辩护人提供的身患慢性肾脏病5期、2型糖尿病性肾病的住院病历等证据证实。以上所有证据均经当庭示证、质证，证据之间相互印证，足以作为定案依据。本院认为，被告人郑炳存违反国家金融管理法规，帮助介绍他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。辩护人认为被告人在为龙煤公司非法吸收公众存款过程中，帮助介绍联系集资户，作用较轻、积极退赃，主观恶性小，认罪悔罪的理由成立，本院予以采纳，可从轻处罚。被告人到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。综合考虑被告人认罪态度较好、被告人所起作用及被告人年满七十周岁等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条、第十五条之规定，判决如下：一、被告人郑炳存犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决书生效后三十日内缴纳完毕。）二、被告人郑炳存已退出的赃款人民币二万元，退赔集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  邢黎静人民陪审员  朱天海人民陪审员  孙新平二〇二〇年九月二十八日法官助理于敏书记员陈梦雨