安徽省潜山市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0824刑初79号 公诉机关安徽省潜山市人民检察院。 被告人韩某某,男,1978年3月1日出生于安徽省潜山市,汉族,初中文化,户籍所在地安徽省潜山市,住潜山市。因犯窝藏、收购赃物罪,于2006年被潜山县人民法院判处有期徒刑六个月,缓刑一年,并处罚金人民币5000元;因为赌博提供条件,于2014年7月31日被潜山县公安局罚款500元。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪,于2019年9月13日被潜山市公安局刑事拘留,同年10月18日,经潜山市人民检察院批准,同日被潜山市公安局执行逮捕，现羁押于潜山市看守所。 辩护人夏国栋，安徽安潜律师事务所律师。 被告人李某某,男,1985年1月14日出生于安徽省潜山市,汉族,初中文化,户籍所在地安徽省潜山市,住潜山市梅城镇外环路租住房。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪,于2019年被潜山市公安局刑事拘留,同年11月28日,经潜山市人民检察院不批准逮捕,同日被潜山市公安局取保候审。 安徽省潜山市人民检察院以潜检刑诉[2020]73号起诉书指控被告人韩某某、李某某犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2020年6月1日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。案件受理后，本院依法适用简易程序组成合议庭，于2020年9月28日公开开庭审理了本案。安徽省潜山市人民检察院指派检察员李波出庭支持公诉，被告人韩某某及其辩护人夏国栋、被告人李某某到庭参加诉讼。因不能抗拒的原因，于2020年6月11日中止审理，本案现已恢复审理并审理终结。 公诉机关指控：2018年8月份至2019年2月份期间,被告人韩某某为获取非法利益,以开网店需要银行卡刷流水为名在潜山市梅城镇等地收购操某军、冯某1、李某某等人银行卡、Ｕ盾、手机卡、身份证复印件等资料,转售给他人后非法所得9200元;期间,被告人李某某明知韩某某非法提供他人的银行卡信息,在韩某某许诺帮助收购他人银行卡资料会给予一定好处后,积极介绍他人提供信用卡信息资料,为被告人韩某某收购他人信用卡信息提供了直接帮助。具体如下: 2018年10月份期间,被告人韩某某采取收买的方式从潜山市居民操某军手中收购其在潜山建行、潜山工行办理的两张银行卡以及绑定银行卡所需要的手机卡、ｕ盾等资料后出售给郑某。 2018年11月份期间,被告人韩某某非法取得潜山市居民操某志在潜山建行办理的一张银行卡以及绑定银行卡所需的手机卡、ｕ盾等资料出售给郑某。 2018年12月份期间,被告人韩某某采取收买的方式从潜山市居民冯某1处收购其在潜山农行、潜山建行、潜山工行、潜山徽商银行办理的四张银行卡以及绑定银行卡所需要的手机卡、ｕ盾等资料后出售给郑某。 2018年12月份期间,被告人韩某某非法取得潜山市居民冯某2在潜山工行办理的一张银行卡以及绑定银行卡所需的手机卡、ｕ盾等资料后出售给郑某。 2018年10月份期间,被告人韩某某采取收买的方式从李某某处收购其在潜山建行办理的一张银行卡以及绑定银行卡所需的手机卡、ｕ盾等资料后出售给郑某。 2018年10月份期间,经被告人李某某介绍,被告人韩某某非法取得潜山市居民余某在潜山工行办理的一张银行卡以及绑定银行卡所需的手机卡、ｕ盾等资料后出售给郑某。 2018年10月份期间,经被告人李某某介绍,被告人韩某某非法取得潜山市居民朱某、徐某夫妇在潜山农行、潜山工行潜山建行办理的生套银行卡以及绑定银行卡所需的手机卡、Ｕ盾等资料后出售给郑某。 2018年12月份期间,经被告人李某某介绍,被告人韩某某收购潜山市居民郭某在潜山工行、潜山农行办理的两套银行卡以及绑定银行卡所需的手机卡、ｕ盾等资料后出售给郑某。 2019年9月13日,被告人韩某某被杭州市公安局和睦派出所民警在杭州市站抓获;2019年11月1日,被告人李某某被传唤至潜山市公安局执法办案中心接受讯问。 针对指控的事实，公诉机关提供了相应的书证、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 公诉机关认为,被告人韩某某违反国家信用卡管理规定,收买、非法提供他人信用卡信息资料共计十五套,数量巨大,足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,被告人李某某明知韩某某收买、非法提供他人信用卡信息资料,仍为其提供帮助,二人行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人韩某某、李某某自愿认罪认罚,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定,可以从宽处理。被告人韩某某在归案后,如实供述其罪行,根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定,系坦白;被告人李某某主动投案且如实供述其罪行,根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定,系自首。提请依法判处。 被告人韩某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议，自愿认罪认罚。其辩护人认为：一、对指控的犯罪事实没有异议，但对认定收买、非法提供信用卡信息罪的定性有异议，应定性为妨害信用卡信息罪。二、被告人韩某某具有坦白、自愿认罪认罚、积极退赃、犯罪情节较轻的依法或者酌情从轻处罚情节，建议对被告人韩某某判处一年左右有期徒刑。 被告人李某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议，自愿认罪认罚。 经审理查明，2018年8月份至2019年2月份期间,被告人韩某某为获取非法利益,以开网店需要银行卡刷流水为名在潜山市梅城镇等地收购操某军、冯某1、李某某等人银行卡、Ｕ盾、手机卡、身份证复印件等资料,转售给他人后非法所得9200元;期间,被告人李某某明知韩某某非法提供他人的银行卡信息,在韩某某许诺帮助收购他人银行卡资料会给予一定好处后,积极介绍他人提供信用卡信息资料,为被告人韩某某收购他人信用卡信息提供了直接帮助。具体如下: 2018年10月份期间,被告人韩某某采取收买的方式从潜山市居民操某军手中收购其在潜山建行、潜山工行办理的两张银行卡以及绑定银行卡所需要的手机卡、ｕ盾等资料后出售给郑某。 2018年11月份期间,被告人韩某某非法取得潜山市居民操某志在潜山建行办理的一张银行卡以及绑定银行卡所需的手机卡、ｕ盾等资料出售给郑某。 2018年12月份期间,被告人韩某某采取收买的方式从潜山市居民冯某1处收购其在潜山农行、潜山建行、潜山工行、潜山徽商银行办理的四张银行卡以及绑定银行卡所需要的手机卡、ｕ盾等资料后出售给郑某。 2018年12月份期间,被告人韩某某非法取得潜山市居民冯某2在潜山工行办理的一张银行卡以及绑定银行卡所需的手机卡、ｕ盾等资料后出售给郑某。 2018年10月份期间,被告人韩某某采取收买的方式从李某某处收购其在潜山建行办理的一张银行卡以及绑定银行卡所需的手机卡、ｕ盾等资料后出售给郑某。 2018年10月份期间,经被告人李某某介绍,被告人韩某某非法取得潜山市居民余某在潜山工行办理的一张银行卡以及绑定银行卡所需的手机卡、ｕ盾等资料后出售给郑某。 2018年10月份期间,经被告人李某某介绍,被告人韩某某非法取得潜山市居民朱某、徐某夫妇在潜山农行、潜山工行潜山建行办理的生套银行卡以及绑定银行卡所需的手机卡、Ｕ盾等资料后出售给郑某。 2018年12月份期间,经被告人李某某介绍,被告人韩某某收购潜山市居民郭某在潜山工行、潜山农行办理的两套银行卡以及绑定银行卡所需的手机卡、ｕ盾等资料后出售给郑某。 2019年9月13日,被告人韩某某被杭州市公安局和睦派出所民警在杭州市站抓获;2019年11月1日,被告人李某某被传唤至潜山市公安局执法办案中心接受讯问。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.书证 （1）受案登记表、立案决定书等，证实：被告人韩某某、李某某涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪一案，由公安部经侦局云端平台于2019年8月15日下发线索至潜山市公安局，潜山市公安局经审查，于2019年8月21日立案侦查。 （2）拘留证、逮捕证、取保候审决定书等，证实：被告人韩某某因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪于2019年9月13日被潜山市公安局刑事拘留，2019年9月13日至2019年9月18日被临时寄押于杭州市拱墅区看守所;经本院批准，同年10月18日被潜山市公安局执行逮捕。 被告人李某某因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪于2019年11月1日被潜山市公安局刑事拘留;经本院不批准逮捕，同年11月28日被潜山市公安局取保候审。 （3）法律援助公函，证实：潜山市法律援助中心指派夏国栋为被告人韩某某的辩护人。 （4）抓获经过，证实：被告人韩某某于2019年9月13日被和睦派出所民警在杭州市站抓获。被告人李某某2019年11月1日经传唤归案。 （5）户籍证明，证实：被告人韩某某、李某某系成年人，具有完全刑事责任能力。 （6）判决书、行政处罚决定书等，证实：被告人韩某某2006年1月9日因窝藏、收购赃物罪被潜山市人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金5000元；2014年7月31日因为赌博提供条件被潜山市公安局罚款500元。 （7）前科劣迹查询证明，证实：被告人李某某无前科劣迹。 （8）认罪认罚承诺书等，证实：被告人韩某某、李某某在侦查阶段认罪认罚。 （9）朱某手机转账记录截图，证实：李某某（昵称：溢美地板130××××9100）2019年1月6日转账100元给朱某；2019年1月10日转账360元给朱某。 （10）从公安部经侦局云端平台下载证据材料清单J3P1-72。 ①云端平台下发指令截屏、福建公安发起打击报告等， 证实：被告人韩某某涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪一案，由公安部经侦局云端平台于2019年8月15日下发线索至潜山市公安局 ②立案决定书、取保候审决定书 证实：被告人郑某锋因涉嫌妨害信用卡管理于2019年5月17日被建瓯市公安局刑事立案；于2019年6月12日被建瓯市公安局取保候审。 ③微信交易记录明细、截图 证实：被告人郑某锋通过微信（昵称：想念）转账6200元给被告人韩某某（昵称：京东金融）。 ④郑某锋从韩某某处收购银行卡4件套详细信息列表、物流单号 证实：被告人郑某锋从被告人韩某某处收购冯某1、李某勤等人的银行卡四件套信息。 （11）潜山市公安局从中国邮政储蓄银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、徽商银行调取李某某、朱某、冯某1等人账户开户、ｕ盾办理的资料，证实：李某某的62×××06邮政储蓄银行卡于2018年12月3日开户，现处于销户状态。冯某162×××70农业银行银行卡于2018年11月20日开户，冯某262×××73农业银行银行卡于2019年1月13日开户。冯某262×××92工商银行银行卡于2018年12月26日开户，同时开通了对外转账、缴费支付、电子商务、Ｕ盾等功能；冯某162×××14工商银行银行卡于2018年9月6日开户，同时开通了对外转账、缴费支付、电子商务、Ｕ盾等功能。冯某162×××64中国建设银行卡于2018年11月20日开户。冯某162×××94徽商银行银行卡于2018年12月27日开户。 （12）潜山市公安局从顺丰快递调取运单编号为294240655291的23个运单的发货客户、发货号码、收货客户等运单信息资料J3P152，证实：银行卡、U盾、手机卡等通过顺丰快递寄送。 （13）到案经过，证实被告人李某某系电话通知到案。 （14）缴款通知单，证实被告人韩某某退缴赃款9200元。 3.证人证言 （1）证人郑某的证言：2018年10月份左右，我通过安徽一个姓“韩”的男子多次向他购买了10几套银行卡，我们约定每套卡以1000元价格收购，我刚才算了一下，我通过我（昵称：想念，微信号：×××）的微信分8次转账给他6200元，到目前为止我还有一些尾款没有支付给他。 我向韩某某分多次收购了25张银行卡，分别如下： （1）户名：冯某1，身份证号码：3428241963××××××××，他名下有三张卡，每张卡都绑定一张手机卡，分别如下：工商银行卡，卡号：62×××14，绑定的手机卡：130××××3796；农业银行卡，卡号62×××70，绑定手机卡：186××××8947；建设银行卡，卡号：62×××64，绑定手机号：130××××2293。 （2）户名：李某勤，身份证号码:3408241996××××××××，他名下有四张卡，每张卡都有绑定一张手机卡，分别如下：建设银行卡，卡号：62×××30，绑定手机卡：132××××8995；建设银行卡，卡号：62×××42，绑定手机号132××××8995；工商银行卡，卡号：62×××67，绑定手机卡：130××××8415；农业银行卡，卡号：62×××77，绑定的手机卡：1865405132。 （3）户名：操某军，身份证号码:3408241975××××××××，他名下有两张卡，每张卡都有绑定一张手机卡，分别如下：建设银行卡，卡号：62×××92，绑定的手机卡：16655606691；工商银行卡，卡号：62×××05，绑定的手机卡：136××××0994。 （4）户名：郭某，身份证号码:3408242002××××××××，他名下有两张卡，每张卡都有绑定一张手机卡，分别如下：农业银行卡，卡号：62×××77，绑定的手机卡：131××××2402；工商银行卡，卡号：62×××73，绑定的手机卡：131××××0861。 （5）户名：徐某，身份证号码:3408241992××××××××，他名下有两张卡，该卡绑定一张手机卡：建设银行卡，卡号：62×××70，绑定的手机卡：130××××0450。 （6）户名：朱某胜，身份证号码:3408241992××××××××，他名下有两张卡，每张卡都有绑定一张手机卡，分别如下：农业银行卡，卡号：62×××71，绑定的手机卡：131××××0473；工商银行卡，卡号：62×××84，绑定的手机卡：1515497461。 （7）户名：李某，身份证号码:3408241989××××××××，他名下有两张卡，每张卡都有绑定一张手机卡，分别如下：农业银行卡，卡号：62×××70，绑定的手机卡：156××××9242；工商银行卡，卡号：62×××58，绑定的手机卡：186××××3539。 （8）户名：余某，身份证号码:3408241993××××××××，他名下有一张卡，该卡绑定一张手机卡：工商银行卡，卡号：62×××27，绑定的手机卡：17681266196。 （9）户名：冯某2，身份证号码:3408241993××××××××，他名下有两张卡，每张卡都有绑定一张手机卡，分别如下：工商银行卡，卡号：62×××92，绑定的手机卡：139××××2300；农业银行卡，卡号：62×××73，绑定手机卡：139××××4530。 （10）户名：李某某，身份证号码:3408241985××××××××，他名下有一张卡，该卡绑定一张手机卡：邮政银行卡，卡号：62×××60，绑定的手机卡：156××××4178。 （11）户名：汪某云，身份证号码:3428241970××××××××，他名下有三张卡，每张卡都绑定一张手机卡，分别如下：工商银行卡，卡号：62×××99，绑定的手机卡：132××××9239。 农业银行卡，卡号：62×××71，绑定的手机卡：131××××8823。建设银行卡，卡号：62×××15，绑定的手机卡：132××××2810。 （12）户名：杨某，身份证号码:3408241995××××××××，他名下有一张卡，该卡绑定一张手机卡：农业银行卡，卡号：62×××75，绑定的手机卡：138××××1734。 （13）户名：操某志，身份证号码:3408241990××××××××，他名下有一张卡，该卡绑定一张手机卡：建设银行卡，卡号：62×××35，绑定的手机卡：132××××7101。 证实：郑某证实其在韩某某处收购冯某1等人共25张银行卡，微信转账6200元给韩某某。 （2）证人朱某的证言：在2019年1月份左右，我和朋友余某在汽车站旁边的日月网吧上网，有一个胖子过来找我们玩，他请我们上网，上网时对我们说，上网以后带你们去搞钱，上网结束后，“胖子”带我和余某去旁边餐馆吃饭，在饭桌上“胖子”问我们赚钱的事做不做，我当时没听清楚，余某问他具体是干什么事的，胖子说先去办手机号码，再用手机号码去办银行卡，手机卡、银行卡和ｋ宝，一起给他，他对我们说，没事，他自己的银行卡也卖给别人了，他替别人收购银行卡，一张银行卡一百元，我当时没有办银行卡，后来我才去办银行卡了，我先办了一张农业银行的卡，把卡交给“胖子”，他当时给了我一百元现金，问我还能不能办别的银行卡，其他的朋友之类的也可以，我说到时候再看看吧，后来我又去办了工商银行卡和建设银行卡，我就把工商银行卡和我老婆（徐某）的建设银行卡卖给了“胖子”，我自己的建设卡没有卖，“胖子”用微信转账二百元给我，问我其他朋友都可以介绍一下，“韩总”最近会过来拿卡，当天晚上“胖子”带我和余某一起去皖国路的餐馆吃饭，我们吃饭吃到一半，“韩总”和一个人一起过来的，“胖子”向我们介绍“韩总”，另外一个我不认识，“韩总”说几句话就走了。 证实：朱某在2019年1月份左右，将其一张农业银行卡、一张工商银行卡及其妻子徐某的一张建设银行卡以及手机卡、Ｋ宝卖给了“胖子”（李某某），获利300元。 （2）证人徐某证言：我办理过一张银行卡给我老公，我和我老公（朱某）一起去建设银行办卡，用的是自己的真实身份。我老公对我说，有人收购银行卡，一张银行卡一百元。我的银行卡绑定的是联通手机卡，在九州宾馆对面的营业厅办理的，手机号码我不记得了，我把银行卡给我老公后就把这张手机卡给丢了。 证实：徐某证实办了一张建设银行卡给其老公朱某，有人以100元一张银行卡收购。 （3）证人郭某证言：2018年12月份左右的时候，我和李某某都在天柱山滑雪场上班，有一天李某某跟我说：“有个好事搞钱，你搞不搞？”我就问李某某是什么事？李某某接着就跟我说办个银行卡、办个ｕ盾交给他，过一段时间我就能拿到钱，具体是什么钱没有对我说，只说了能拿到钱，钱的金额是随机的，小的话能拿几千块，多的话能拿两三万元，我当时就同意了，和李某某一起去工商大楼对面的联通营业厅办理了3张联通卡（一张主卡和两张副卡），手机卡办好以后，李某某和我走着去皖城旁边的农业银行办理农业储蓄银行卡，农业银行卡办好后就把银行卡和ｕ盾、手机卡一起交给李某某了，李某某又带我走着去舒台影院旁边的工商银行办理银行卡，工商银行卡办理好后，我把银行卡、ｕ盾和手机卡都交给了李某某，随后我就回家了。这样过了一段时间之后，李某某带我认识了韩某某，韩某某开着车带着我去了潜山建设银行，但是后来在建设银行我办不了ｕ盾，所以这张卡就没有成功。我提供给李某某银行卡资料，李某某当时请我吃了饭，在潜山街上玩了一段时间，玩乐的钱都是李某某付的钱。 证实：2018年12月份左右的时候，郭某办了一张农业银行卡、一张工业银行卡以及Ｕ盾、手机卡给了李某某，郭某在潜山玩乐的钱是李某某付的。 （4）证人杨某的证言：2018年11月份左右的时候，我在天仙配大酒店当前台服务员，有一个姓郑的外地男子找我要一套银行卡，姓郑的男子不停的找我，我就到潜山天仙配酒店对面的农行网点办理了一张银行卡，同时还办理了Ｕ盾、手机卡等资料交给了那个姓郑的男子。 证实：2018年11月份左右，杨某办了一张农业银行卡给姓郑的男子。 （5）证人冯某1的证言：2018年12月份左右的时候，韩某某说介绍一个好事给我，能够赚钱，说是坐在家里最少能搞到10万块钱，具体就是先让我自己到银行里去开几张银行卡，然后将银行卡卖给他，这些卡后来自然有钱进来，然后让我将银行卡挂失，再补办一张，就能将里面的钱取出来自己是用了，听韩某某这么一说，我就真相信了韩某某，卖给了韩某某四张银行卡，我在潜山徽商银行、潜山农行、潜山建行、潜山工行开了四个账户卖给了韩某某，开了银行卡的同时都开了电子Ｕ盾，还让我拿着身份证去办了四张联通电话卡，用于绑定银行卡和Ｕ盾。韩某某当初跟我承诺的是500元一套（包括银行卡、Ｕ盾、手机卡），四个账号应该付给我2000元，但最后支付给了900元，其余的钱就没付给我了。 证实：2018年12月份左右，冯某1卖给了韩某某四套银行卡资料（潜山徽商银行、潜山农行、潜山建行、潜山工行），韩某某支付冯某1900元。 （6）证人操某军的证言：2018年10月份左右的时候，我在潜山梅城镇××路街上玩，碰到了老表韩某某，我和他其实也有很多年没有来往了，那次很偶然，韩某某碰到我之后就闲聊了一些话，之后就让我去帮他办两张信用卡，我之后就去潜山建行、工行用我的身份信息去办了两张银行卡，在办银行卡的同时我还办了Ｕ盾，在办理银行卡之前还办了两张手机卡，用于绑定网上银行，我办理了两套银行卡资料后就交给了韩某某，韩某某就给了我不是500元还是600元现金。 证实：2018年10月份左右，操某军卖了两套银行卡资料给韩某某（建行、工行），韩某某支付操某军500/600元。 （7）证人操某志的证言：2018年11月份左右的一天，操某军打电话给我喊我到蓝鼎那里去洗脚，在一起洗脚的时候跟我说要我办一张银行卡，搞的好的话能够分到钱，我听到操某军这么说之后就去潜山建行蓝鼎网店去办理了一张银卡和“K宝”（网上银行），在办理银行卡之前我还去中国移动办理了一张手机卡用于绑定银行卡，我办理好银行卡之后就交给了操某军，操某军将资料送给了韩某某。 操某军是说将银行卡到了一个地方后，那个地方的人如果用到这张卡的话，就有钱进来，有钱进来后期就可以分到钱，这样怎么就能弄到钱操某军没有细说，我也没有细问。 证实：韩某某通过操某军收购了操某志一套建行的银行卡资料。 （8）证人冯某2的证言：2018年12月份左右的时候，我和李某勤、一个姓潘的朋友在潜山的蓝鼎尚客优酒店房间里面玩，李某勤和小潘都先后跟我说了让我帮忙办张银行卡给他们，说是在平台上玩游戏，很多人充钱，走一个账户走不了，需要很多账户来走账，还跟我说有钱进账户后我可以从中提成百分之二十，这样我就到潜山舒台影院旁边的工商银行网点办理了一张银行卡，同时还办理了Ｕ盾，在办理银行卡之前我还去潜山移动公司网点办理了一张手机卡，用于绑定银行卡，办理好银行卡和Ｕ盾之后我就打电话给了李某勤，李某勤陪我一起到了潜山红十字会对面的一个宾馆房间里，将银行卡、Ｕ盾、手机卡一起交给了韩某某，当时房间里有韩某某和小潘。后来我才知道是被韩某某卖给了一个姓“郑”的中年男子。 证实：韩某某通过李某勤收购了冯某2一套工商银行卡资料。 （9）证人余某证言：2018年10月份左右的时候，我和朱某在潜山市梅城镇日月网吧上网，李某某当时也在那个网吧上网，就碰见我们了，在网吧上网的时候李某某请客我们喝饮料，还请了我们吃饭，接着就让我和朱某帮忙办几张银行卡交给他，我在那次上网的时候，我没有办理银行卡给李某某，朱某当时就办了银行卡给李某某，隔了几天之后，李某某不停的联系我让我办卡，我就在潜山办理了一张银行卡交给李某某，李某某说办卡后韩总会给我100元钱，但是“韩总”没有给钱给我，考虑到李某某请我吃了饭，喝了水我也就算了。 证实：李某某以请客喝饮料方式变相收买余某一张银行卡资料。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人韩某某的供述与辩解：2018年12月份至2019年2月份期间，我以300元每套的价格从潜山冯某1、李某勤、李某某、操某军、郭某等人身上收购了十几套银行卡资料，再以每套500元或者800元每套的价格出售给了微信好友“想念”，想念名字好像是叫郑某锋。 2018年12月份左右的一天，我跟冯某1在潜山哪里坐着聊天说到这个事，我跟冯某1说了有人收银行卡的事，让冯某1去办几张卡，我付钱给冯某1，冯某1听了我说的事之后就答应了，接着冯某1在潜山本地的银行办理了不是三张银行卡就是四张银行卡交给了我，我是以300元每套的价格从冯某1身上收购过来的，钱我是付现金的，我记得我还差欠冯某1一张银行卡的尾款没有付给他。2、李某勤：2018年12月份的一天，我在潜山跟李某勤说了有人收银行卡的事，李某勤接着就在潜山本地银行办了两张银行卡卖给-了我，我付给了李某勤600元现金；3、李某某:2018年12月份左右，我在一个麻将室坐着的时候碰见了李某某，与李某某说了有人收银行卡的事，李某某接着就在潜山的本地银行办了两张银行卡交给了我，我印象中是付了600元现金给李某某的；4、操某军，2018年12月份左右的一天，我和操某军在哪里玩的时候碰见了，我就叫操某军去办了两张银行卡卖给了我，我付给了操某军600元现金；5、郭某，2018年12月份左右，我和李某某在一起玩的时候郭某在旁边，就叫郭某也去办了一张银行卡卖给了我，我付给了郭某300元现金。 郑某通过微信转账付给了我6200元，加上前期付给我的现金6000元，郑某总共付给了我买卡钱12200元。（2019年11月4日供述：郑某从微信里转账给我的钱中有3000元不是卖卡的钱，是我找郑某养“信用卡”套现的钱，这3000元钱是我自己的钱） 2019年12月6日供述：我是通过李某某认识的郭某，时间也是在2018年的下半年，我收了李某某的银行卡之后，我跟李某某说让他帮我收卡，李某某在2018年12月左右的一天带着郭某到我当时住的天柱山路宾馆房间，拿了不是一套就是2套银行卡给我，我当时好像没有当场付钱给他们，后来我还单独联系了郭某，让他在背的银行办卡，但是因为郭某年龄问题没有办成功。（出示朱某、余某、李成户籍照片）这三个人的银行卡都是通过李某某介绍过来的，时间都是在2018年11月至2019年1月之间，我让李某某帮我收购银行卡之后，李某某就介绍了他的几个朋友给我认识，这几个人的办卡经过都差不多，是李某某先跟他们说，他们同意后就去银行办卡，其中有李某某陪着他们办卡之后，一起交给我的，也有我和李某某在天柱山宾馆房间里等着，他们办好卡之后再交到我房间里的。 证实：2018年12月份至2019年2月份期间，韩某某以300元每套的价格从冯某1、李某勤、李某某、操某军、郭某等人身上收购了十几套银行卡资料，再以每套500元或者800元的价格出售给了郑某锋，获利9200元。其中郭某、朱某、余某、李成系李某某居间介绍。 （2）被告人李某某的供述与辩解：2018年10月份左右的时候，我跟韩某某在一起玩的时候韩某某跟我说“要不要搞烟钱”，我就问韩某某：“怎么搞烟钱”，韩某某就跟我说：“给我一张手机卡、银行卡就可以了”，我就接着问：“一张卡多少钱”。韩某某就告诉我一套200元，接着我就没多想就按照韩某某的要求去办了一张联通的手机卡，去老公安局对面的建设银行网点办了一张储蓄卡，同时还办理了k宝（网上银行u盾），我将这套银行卡资料办好之后就交给了韩某某，韩某某就付给了我现金200元整。 韩某某找我收购了我自己办的银行卡之后，我又帮着韩某某收购了余某，朱某，朱某的老婆，李成，郭某等人的银行卡资料交给了韩某某。 2018年11月份左右的一天，余某和他的同学朱某在潜山的一个网吧上网，我就去问了他们可愿意搞点钱用用，余某当时没有答应，但是他的同学朱某缺钱用所以就办了，朱某接着去办了银行卡，同时朱某也让他老婆办了银行卡，办好卡之后我就带着他们与韩某某一起在彰法山农业银行旁边的餐馆吃了饭，朱某就跟韩某某对接了，后面的事情我就不知道了。朱某和他老婆的银行卡是先交给我的，我再转交给韩某某的。我没有给朱某钱，韩某某给没有给我不清楚。 2018年11月份左右的时候，余某和李成从天柱山滑雪场下来后，在潜山的一家宾馆房间内找我玩，我就向他们介绍了卖卡能搞到一点钱，当时他们俩都没有答应办卡，但是后来我介绍了他们俩给韩某某认识，之后他们自己是怎么谈的我就不清楚了，后来余某和李成办好卡交给韩某某的时候我在当面，当时是交到韩某某租住的潜山县个宾馆房间里的。 2018年11月份左右的时候，我跟郭某也是在天柱山滑雪场认识的，我就跟郭某也说了卖卡的事，由于郭某是未成年，所以就没有办卡，但是我后来郭某我也介绍郭某给韩某某认识了。 韩某某先是承诺着给点“烟钱”（好处费），但是我介绍之后再打电话给韩某某，韩某某就不接电话了。 证实：李某某以200元卖给韩某某一套建设银行卡资料，又帮着韩某某收购了余某，朱某，朱某的老婆，李成，郭某等人的银行卡资料。 4.辨认笔录 在建瓯市公安局的主持下，郑某锋在不同男性免冠照片40张中辨认出4号照片上的男子为倒卖银行卡给其的被告人韩某某。 本院认为，被告人韩某某违反国家信用卡管理规定,收买、非法提供他人信用卡信息资料共计十五套,数量巨大,足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易；被告人李某某明知韩某某收买、非法提供他人信用卡信息资料,仍为其提供帮助,二被告人的行为构成收买、非法提供他人信用卡信息罪，且系共同犯罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人韩某某在归案后,如实供述其罪行,系坦白，可以从轻处罚;已经退清赃款，可酌情从轻处罚。被告人李某某主动投案且如实供述其罪行,系自首，可以从轻或者减轻处罚；系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人韩某某、李某某自愿认罪认罚,可以从宽处理。对于被告人韩某某的辩护人提出的该案应定性为妨害信用卡信息罪的辩护意见。根据在案证据证实，被告人韩某某通过用金钱收买的方式从他人手中获取信用卡，同时要求持卡人提供相关信用卡资料，然后加价转卖他人，其行为符合收买、非法提供信用卡信息罪特征，公诉机关指控的罪名定性准确,故对该辩护意见不予采纳。对于辩护人提出被告人韩某某具有坦白、自愿认罪认罚、积极退赃、犯罪情节较轻的依法或者酌情从轻处罚情节的辩护意见，被告人韩某某收买、非法提供他人信用卡信息资料共计十五套,数量巨大,不属于情节较轻，其他辩护意见与本院查明的事实相符，予以采纳。被告人韩某某犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，属数量巨大，量刑起点在三年以上，没有法定减轻情节，故对其建议对被告人韩某某判处一年左右有期徒刑的量刑建议不予采纳。经本院委托，潜山市司法局出具的《社区影响评估意见书》认为对被告人李某某适用社区矫正对其所居住社区没有重大不良影响。结合公诉机关的量刑建议，本院决定对被告人韩某某从轻处罚，对被告人李某某减轻处罚并适用缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第二十五条第一款，第二十七条、第六十七条第一、三款，第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定，第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人韩某某犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月13日起至2022年9月12日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人李某某犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人韩某某违法所得退赃款人民币九千二百元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  王学德 人民陪审员  沙 丽 人民陪审员  潘 爽 二〇二〇年九月二十八日 法官助理李石开书记员余盈盈 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 履行义务告知书 依法履行生效法律文书确定的义务是每一位当事人应尽的法律责任。 如未在生效法律文书规定的期限内履行义务，进入执行程序后，法院将依法采取以下强制措施： 1、扣押、冻结、划拨、拍卖被执行人的财产； 2、将被执行人纳入失信人员名单； 3、对被执行人限制高消费、限制出境； 4、采取罚款、搜查、拘留等强制措施； 5、情节严重，构成犯罪的，依法追究拒不执行判决、裁定罪的刑事责任。 以上强制措施，可以同时采取，希望当事人在生效法律文书确定的期限内自觉履行义务。