吉林省长春市宽城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0103刑初461号 公诉机关长春市宽城区人民检察院。 被告人王亮，男，1993年7月25日出生，公民身份证号码×××，汉族，小学文化，自由职业，户籍所在地长春市九台区，住长春市宽城区。因涉嫌盗窃，于2020年2月21日被长春市公安局宽城区分局取保候审。因涉嫌诈骗罪，于2020年6月15日被长春市公安局宽城区分局批准逮捕。现羁押于长春市第一看守所。 长春市宽城区人民检察院以长宽检二部刑诉〔2020〕71号起诉书指控被告人王亮犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2020年9月10日向本院提起公诉。本院受理后，适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，长春市宽城区人民检察院指派检察员王丹丹出庭支持公诉，被告人王亮到庭参加了诉讼。现已审理终结。 长春市宽城区人民检察院指控：（一）诈骗犯罪事实：2019年12月至2020年2月12日期间，被告人王亮在长春市宽城区温馨花园2期2栋3单元605室，被告人王亮使用陌陌、QQ、微信等聊天软件，冒充多名女性，认识被害人陈某，聊天取得被害人陈某信任后，以和陈某处对象名义，多次诈骗被害人陈某共计人民币11,462.11元（其中微信转账给王亮共计人民币5123.77元、QQ转账给王亮共计人民币2662.32元、支付宝转账给王亮共计人民币3676.02元）。 （二）信用卡诈骗犯罪事实：2019年12月至2020年2月12日期间，被告人王亮在长春市宽城区温馨花园2期2栋3单元605室，被告人王亮在被害人陈某不知情的情况下，用自己的微信绑定了被害人陈某的招商银行储蓄卡（卡号：×××），后通过微信零钱提现的方式盗刷被害人银行卡里的钱。2020年1月20日，盗刷被害人陈某人民币7200元；2020年2月1日，盗刷被害人陈某人民币1300元；2020年2月12日，盗刷被害人陈某人民币5000元，总计盗刷人民币13,500元。 案发后，被告人王亮于2020年2月21日到长春市公安局兴业街派出所投案自首，并将钱款返还给被害人陈某，双方已达成谅解。 长春市宽城区人民检察院认为，被告人王亮以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，以骗取的非法方式获取了被害人的银行卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等进行了使用，冒用了被害人的银行卡并进行盗刷，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人王亮以非法占有为目的，用虚构事实隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王亮系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或减轻处罚。被告人王亮自愿、如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，符合《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。并提供了相关证据。 被告人王亮对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪。 经审理查明：（一）诈骗犯罪事实：2019年12月至2020年2月12日期间，被告人王亮在长春市宽城区温馨花园2期2栋3单元605室，使用陌陌、QQ、微信等聊天软件，冒充多名女性，与被害人陈某聊天并取得被害人陈某信任后，以和陈某处对象名义，骗取被害人陈某信任后，被害人陈某通过微信转账给王亮计人民币5123.77元、通过QQ转账给王亮计人民币2662.32元、通过支付宝转账给王亮计人民币3676.02元，致被害人多次被骗共计人民币11,462.11元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： （一）书证 1.到案经过证明：被告人王亮到系自首到案。 2.常住人口查询、电话查询记录证明：被告人王亮及被害人陈某个人信息情况，王亮无前科劣迹。 3.QQ、微信聊天记录证明：王亮冒充女性身份以处对象和性交易的名义与被害人陈某交谈并骗取钱财的情况。 4.扣押决定书证明：扣押王亮手机一部。 5.微信、支付宝转账记录证明：王亮以过生日、处对象名义骗取陈某发红包转账的情况。 6.微信转账记录证明：陈某通过微信转账给王亮共计人民币5123.77元。 7.QQ转账记录证明：陈某通过QQ转账给王亮共计人民币2662.32元。 8.支付宝转账记录证明：陈某通过支付宝转账给王亮共计人民币3676.02元。 （二）被害人陈述 被害人陈某的陈述证实：2019年12月，我在陌陌上认识了一个叫张舒亮的“女子”，我们加了微信（一一回复莫急，×××），张舒亮电话151XXXXXXXX，住址长春市宽城区温馨花园2栋1单元201室。12月中旬的时候，她说管我借支付宝用一下，辅助她注册账号，我就将支付宝（131XXXXXXXX@163.com）告诉了对方，因为我也忘记密码了，对方就通过我短信验证码登陆了我的支付宝账号。王亮还通过女性的身份，在我跟他聊天的过程中，以要处对象和出去“约炮”等名义向我要钱，我通过支付宝给王亮的支付宝（一个叫“素”，一个叫“安吉”，一个叫“往取”）转了2097.01元，通过微信给王亮的微信（一个叫“素养世佳”，一个叫“一一回复，莫急”）转了5123.77元，通过QQ给王亮的QQ（“佳佳”“桃子”“万世集团娜娜”“梅姐”）转了2560.4元（经核对2662.32元）。 （四）被告人供述与辩解 被告人王亮的供述证实：2020年1月初，当时我在陌陌上用的baby名字，有一个叫“魔幻世界”（账号×××）的男子加我好友，当时我baby（账号×××）用的是女性头像，我在个人社交账号上写的性别是男，这个男子在陌陌私信上问我约不约，问能不能上我家住之类的话，我就跟他说“出来约的话，一宿是300元”，后来他说要上我家，我说“上我家是500元”，我俩聊了很长时间，我让他来的时候，他有的时候跟我说没有时间，有的时候告诉我哪天来，我说当天我没时间，后来我俩聊熟悉了，我就用了“佳佳（账号×××）”的陌陌号加了这个“魔幻世界”的男子，我也是以要跟他出去约炮的名义跟他聊天。2020年1月13日，魔幻世界在陌陌上跟我baby的账号聊天，说了他的QQ号×××，他让我加他的QQ，我就用一个叫“桃子”的QQ账号（×××）“万世集团娜娜姐”QQ账号（×××）“佳佳”的QQ账号（×××）加了这个男子，这个男子的QQ昵称为“怦然醒动”。我同时都是以女性的身份跟这个男子聊天，在聊天中都是以出去约炮开房的名义跟他说话，在这期间，我以女性的身份，以各种理由管这个男子要钱，随后“怦然醒动”这个男子就往我“桃子”和“佳佳”的账号里发红包。这个男子又在QQ中跟我“桃子”账号说让我加他的微信号，于是我用“一一回复”的微信号加了他，我用“一一回复”的账号跟他聊天，我说我叫“张舒亮”，也是女性的身份，聊天还是以约炮为话题。2020年2月6日，这个男子在QQ上跟我的“桃子”号聊天，他突然就跟我说钱没了好多，问我怎么回事，我说我也是被别人忽悠了，他认为是我把他的银行卡里面的钱给弄没了，就管我要钱，聊天中他管我要27,000元钱，我说没有那么多，我就一直推脱他，后来我就被公安机关找到带回派出所了。我当时在陌陌、QQ以及微信上和这名男子约炮，先跟他谈约炮的确定地点，然后找他要车费、押金（保证金）、避孕药钱等等，让他先给我发这些东西的钱，然后我说陪我一晚上，我给他多少钱。在我通过不同身份跟他聊天的期间，他一共给我QQ号、微信号、支付宝上发了将近5000元左右，具体多少钱我记不清了，总共是19,000元左右。这个男子发红包一共分为三个部分，一部分是约炮的费用，一部分是过年过节他给我发的红包，一部分是这个男子管我要身份信息时我向他要的钱。这个男子管我要身份信息的时候，我没有给我的真实信息，我通过“桃子”账号给了他两个假的身份信息，一个是给的身份证号码是我自己编出来的，一个是我自己在网上找的身份证图片。我从这个男子身上得来的钱都用来我自己花销了，现在已经花没了。我QQ上的钱都转到了我的光大银行卡（×××）我自己的微信和支付宝上。自始至终这个男子没有见过我，我没有告诉过这个男子我的真实身份、住址以及联系方式。到目前为止，这个男子不知道我的真实身份和性别，我隐瞒真实身份和性别从这个男子的卡上转走钱的时候，这个男子不知道。我通过账号“桃子”、微信账号“一一回复”给他发过各一次的1-2秒的语音，就是我自己小声说的“在嘛？”，我以女性身份跟对方聊天，对方给我转的红包。我一共用了昵称分别是“佳佳”“桃子”“梅姐”“万世集团娜娜…”QQ账号与对方联系。我用了支付宝“安吉”（账号：×××）、“往取”（账号：×××）、“素”（账号我忘记了）；微信“一一回复，莫急”（账号：×××）、“素养世佳”（账号：×××）；QQ“佳佳”（账号：×××）、“梅姐”（账号：×××）、“桃子”（账号：×××）、“万世集团娜娜…”（账号：×××），以女性身份跟对方聊天并要红包。 （五）视听资料 光盘一张证明：被告人王亮接受讯问的情况。 上述证据，经过庭审举证、质证，被告人王亮无异议。以上证据能够相互印证，并形成证据链条，可作为本案的定案依据，足以认定。 （二）信用卡诈骗犯罪事实： 2019年12月至2020年2月12日期间，被告人王亮在长春市宽城区温馨花园2期2栋3单元605室，在被害人陈某不知情的情况下，用自己的微信绑定了被害人陈某的×××招商银行储蓄卡，后通过微信零钱提现的方式盗刷被害人银行卡里的钱。2020年1月20日，盗刷被害人陈某人民币7200元；2020年2月1日，盗刷被害人陈某人民币1300元；2020年2月12日，盗刷被害人陈某人民币5000元，总计盗刷人民币13,500元。 案发后，被告人王亮于2020年2月21日到长春市公安局兴业街派出所投案自首，并将钱款返还给被害人陈某，双方已达成谅解。 上述事实，除上述相关证据外，还有下列经庭审举证、质证的证据证实： （一）书证 1.招商银行账户交易明细、交通银行明细证明：2020年1月20日，盗刷被害人陈某人民币7200元；2020年2月1日，盗刷被害人陈某人民币1300元；2020年2月12日，盗刷被害人陈某人民币5000元。王亮从陈某银行卡盗刷人民币13,500元。 2.刑事谅解书、收条证明：王亮于2020年2月21日将钱款共计人民币23,000元返还给陈某，双方已达成谅解。 （二）被害人陈述 被害人陈某的陈述证实：2019年12月，我在陌陌上认识了一个叫张舒亮的“女子”，我们加了微信（一一回复莫急，×××），12月中旬的时候，她说管我借支付宝用一下，辅助她注册账号，我就将支付宝131XXXXXXXX@163.com告诉了对方，因为我也忘记密码了，对方就通过我短信验证码登陆了我的支付宝账号。2020年1月20日，我招商银行×××卡被微信绑定了，随后转到微信名哈佛亮账号里1300多元。2月4日，我交通银行×××卡被菲姐QQ×××绑定了，随后转到微信桃子账号里5000元钱。我的招商银行卡，1月20日19时39分转出5200元，2月1日13时41分转出2000元，2月1日14时50分转出1,200,100元。张舒亮要过我的电话号、姓名，还有让我帮他做什么辅助要过两次验证码；桃子要过我一张身份证正面的照片、一张本人手持身份证照片，要过几次验证码，我都给他们了。我不知道张盈、张舒亮、桃子的真实身份，三个人都给我发过语音，语音是女声、照片是女的，不知道真实姓名，不知道身份信息。王亮在我不知情的情况下，绑定我的招商银行储蓄卡（卡号×××），于2020年1月20日通过自己微信零钱提现的方式提走5200元、2000元，于2020年2月1日通过他自己微信零钱提现的方式提走1300元，绑定我的交通银行储蓄卡（卡号：×××）于2020年2月12日通过微信转走5000元，共计13,500元。 （三）被告人供述与辩解 被告人王亮的供述证实：2020年1月初，我在陌陌上用的baby名字，有一个叫“魔幻世界”（账号：×××）的男子加我好友。2020年1月13日，魔幻世界在陌陌上跟我baby的账号聊天，说了他的QQ号×××，他让我加他的QQ，我就用一个叫“桃子”的QQ账号（×××）“万世集团娜娜姐”QQ账号（×××）“佳佳”的QQ账号（×××）加了这个男子，这个男子的QQ昵称为“怦然醒动”。2020年1月20日左右（具体时间我忘记了），我在QQ上用“桃子”的账号跟这个男子说“我的支付宝号被封了，你把你的手机号和身份证号给我，帮我解封一下”，他给了我他的手机号131XXXXXXXX，还有身份证号（记不住了），后来我还一直管他要钱，他跟我说真没有钱了，我说“我能帮你查你银行卡还有多少钱”，于是他把他的尾号为1936的招商银行卡和尾号为7144的交通银行卡号给我了，我通过他的这两个银行卡号，还有身份证号、手机号绑定了我的微信昵称为“一一回复”（微信号：×××）的微信号。在这个男子不知情的情况下，我通过这个微信号提走了这个男子招商银行卡中8600元，我又将这个男子的尾号为7144的交通银行卡绑定了自己“菲姐”的QQ账号上，我通过这个银行卡提走了这个男子5000元。后来这个男子在QQ上跟我“桃子”账号说“我招商银行卡和交通银行卡上的钱怎么没了？”我说“我不清楚啊，我可以帮你查查”，随后我就管这个男子要了手持身份证正面的自拍照，他给我发了一张没有穿衣服的手持身份证的自拍照，我跟他说要穿衣服的，后来他又给我发了一张穿衣服的自拍照片。2020年2月6日，这个男子在QQ上跟我的“桃子”号聊天，他突然就跟我说钱没了好多，问我怎么回事，我说我也是被别人忽悠了，他以为是我把他的银行卡里面的钱给弄没了，就管我要钱，聊天中他管我要27,000元钱，我说没有那么多，我就一直推脱他，后来我就被公安机关找到带回派出所了。 上述证据，经过庭审举证、质证，被告人王亮无异议。以上证据能够相互印证，并形成证据链条，可作为本案的定案依据，足以认定。 本院认为，被告人王亮以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人王亮以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，骗取被害人的银行卡信息资料后冒用盗刷，违法所得数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人王亮一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王亮主动投案，如实供述了主要犯罪事实，系自首，可以从轻处罚，已退赔赃款并取得了被害人的谅解，亦可以从轻处罚，且本案适用认罪认罚审判程序，对被告人王亮可以从宽处理，与自首情节不重复评价量刑。综上，根据被告人王亮犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】、第一百九十六条【信用卡诈骗罪】、第六十七条一款【自首】、第六十九条【数罪并罚】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十四条【涉案物品的处理】、第六十一条【量刑原则】之规定，判决如下： 一、被告人王亮犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月15日起至2021年8月14日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、扣押在案的作案工具手机一部由扣押机关依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  魏庆辉 人民陪审员  郑卫红 人民陪审员  王晓杰 二〇二〇年九月二十三日 书 记 员  刘 爽