福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初1269号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人魏明，男，1993年3月9日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地海南省定安县中瑞农场母瑞作业区。因赌博，于2019年1月22日被海南省定安县公安局行政拘留十五日。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月15日被抓获并被寄押于海南省海口市第二看守所，同月18日被福建省晋江市公安局刑事拘留，于2020年2月21日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 被告人朱金阳，男，2001年4月10日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地海南省定安县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月14日被抓获，次日被寄押于海南省海口市第二看守所，同月18日被福建省晋江市公安局刑事拘留，于2020年2月21日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕159号起诉书指控被告人魏明、朱金阳犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员余耀君出庭支持公诉，被告人魏明、朱金阳到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年12月，被告人朱金阳向龙某收买一张浦发银行卡（卡号62×××41）、一张交通银行卡（卡号62×××88）、一张民生银行卡（卡号62×××15）、一张中国银行卡（卡号62×××94）、一张建设银行卡（卡号62×××02），后将上述五张银行卡溢价卖给被告人魏明，从中赚取人民币（币种，下同）500元。2019年12月底至2020年1月初，被告人朱金阳办理了一张邮政银行卡（卡号62×××07）、一张建设银行卡（卡号62×××17）、一张招商银行卡（卡号62×××17）、一张**安银行卡（卡号62×××75）、一张光大银行卡（卡号62×××72），卖给被告人魏明，被告人魏明将上述十张银行卡均溢价卖给了上家“啊胜”（另案处理）。 2020年1月4日，电信诈骗被害人林某在福建省晋江市被人以办理贷款为由骗走60960元，其中，有6000元流入上述龙某的浦发银行卡中。2020年3月17日，电信诈骗被害人高某在江苏省江阴市被人以办理贷款为由骗走32000元，部分被骗款项流入上述朱金阳的平安银行卡中。 2020年1月14日，被告人朱金阳在海南省海口市美兰区呀诺达酒吧被公安机关抓获，后于1月15日凌晨协助公安机关在上述酒吧抓捕被告人魏明。案发后，被告人魏明的家属自愿代为赔偿电信诈骗被害人林某经济损失12546元，并取得其谅解。 公诉机关认为被告人魏明、朱金阳收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；被告人朱金阳协助抓捕同案犯，有立功表现，可以减轻处罚；被告人魏明、朱金阳归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人魏明、朱金阳均自愿认罪认罚，建议对被告人魏明在有期徒刑三年二个月以上四年二个月以下的幅度内判处刑罚，并处二万元以上五万元以下罚金；建议对被告人朱金阳在有期徒刑一年十个月以上二年四个月以下的幅度内判处刑罚，并处一万元以上三万元以下罚金。公诉机关提供了扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片；接受证据材料清单、手机银行转账记录、ＱＱ聊天记录、收条、谅解书；调取证据通知书、银行账户开户资料、交易明细清单、转账流水图、跨区域办案协作交办单、户籍证明资料、违法犯罪记录查询情况说明、行政处罚决定书、寄押提单、抓获、破案经过报告；证人林某、龙某、蔡某、高某的证言；辨认笔录、辨认说明及照片；电子数据提取笔录、电子数据清单、支付宝账号信息及转账记录等证据证实。 被告人魏明、朱金阳对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控基本一致。本院另查明，被告人魏明因本案非法获利500元；2020年3月17日，电信诈骗被害人高某在江苏省江阴市被人以办理贷款为由骗走32000元，其中，有10000元流入上述朱金阳的平安银行卡中，有16000元流入上述朱金阳的招商银行卡中。 本院认为，被告人魏明、朱金阳的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，属数量巨大。公诉机关的指控成立。被告人魏明、朱金阳归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚；被告人朱金阳协助抓获被告人魏明，属于立功，依法予以减轻处罚；案发后，被告人魏明家属代为赔偿电信诈骗被害人林某部分经济损失，并取得其谅解，酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人魏明犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月15日起至2023年3月14止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人朱金阳犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月14日起至2021年11月13日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、继续追缴被告人魏明、朱金阳的违法所得各人民币500元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  周天赐 人民陪审员  庄志刚 二〇二〇年九月七日                            本件与原本核对无异                法官助理尤芳冰 书记员颜双妍 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。