河北省石家庄市藁城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0109刑初168号 公诉机关石家庄市藁城区人民检察院。 被告人于某某，男，1955年9月26日生，小学文化，河北省石家庄市藁城区XX人，住本村。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月10日被石家庄市藁城区公安局刑事拘留，同年10月30日经石家庄市藁城区人民检察院批准，由石家庄市公安局逮捕。现羁押于石家庄市藁城区看守所。 被告人刘某某，女，1962年1月18日出生，小学文化，户籍及住所地河北省石家庄市长安区XX。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月15日被石家庄市藁城区公安局刑事拘留，同年12月12日经石家庄市藁城区人民检察院批准，由石家庄市藁城区公安局逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 被告人于某某、刘某某非法吸收公众存款罪一案，由石家庄市藁城区人民检察院以藁检公诉刑诉（2020）653号起诉书，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市藁城区人民检察院指派检察员李海鱼、倪世成出庭支持公诉。被告人于某某、刘某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市藁城区人民检察院指控：藁城市五玄种植专业合作社2013年4月28日成立，法人代表是于某某，注册地点石家庄市藁城区廉州镇系井村，经营范围：组织采购、供应本社成员种植谷物、蔬菜、果树所需要的农药、化肥、种子、农膜、农业机械；组织销售本社成员种植的谷物、蔬菜、果品等内容。 河北三尺三商贸有限公司2015年1月15日成立，法人代表是刘某某，注册地点石家庄市长安区北高营钢材市场B区6-7号，经营范围：机电设备、五金材料、汽车配件、水暖阀门、钢材、建材、石材、保温材料、服装鞋帽、办公用品的批发零售。 河北五玄农业科技股份有限公司2014年7月1日成立，法人代表是刘某某，股东是于某某，注册地点石家庄市新华区中华北大街309号，经营范围：农业技术研发、技术咨询、技术服务、技术转让；农作物种植，未经加工的初级农产品销售，预包装食品批发及零售，大棚农业种植技术开发等。 河北显现投资有限公司于2013年1月22日成立，法人代表于某某，股东是刘某某，注册地点石家庄市长安区南高营亲亲家园月季公园东部，经营范围：以自有资金对国家非限制或非禁止的项目进行投资，企业管理咨询、企业营销策划、企业形象策划、房屋买卖代理等。 被告人于某某伙同被告人刘某某注册成立藁城市五玄种植专业合作社、河北三尺三商贸有限公司、河北五玄农业科技股份有限公司、河北显现投资有限公司，于2013年至2016年期间在未经有关金融部门批准的前提下，以上述合作社和公司名义，以高息为诱（月利率1%-2%），用藁城市五玄种植专业合作社股金单、河北三尺三商贸有限公司和河北显现投资有限公司借据、河北五玄农业科技股份有限公司推广合同书及个人借条等形式公开面对社会不特定人群非法吸收公众存款，共计吸收53人406.7万元存款，共计返还本金28.5万元，返还利息33.9101万元，配送物品金额8.4万元，共计造成实际经济损失335.8899万元。 公诉机关认为，被告人于某某、刘某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人于某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议、无辩解。 被告人刘某某辩称，我不构成非法吸收公众存款罪。 经审理查明： 藁城市五玄种植专业合作社2013年4月28日成立，法定代表人是于某某，注册地点石家庄市藁城区廉州镇系井村，经营范围：组织采购、供应本社成员种植谷物、蔬菜、果树所需要的农药、化肥、种子、农膜、农业机械；组织销售本社成员种植的谷物、蔬菜、果品等内容。被告人于某某、刘某某共同经营该合作社。 河北三尺三商贸有限公司2008年7月21日成立，法定代表人是刘某某，股东于某某，注册地点石家庄市长安区北高营钢材市场B区6-7号，经营范围：机电设备、五金材料、汽车配件、水暖阀门、钢材、建材、石材、保温材料、服装鞋帽、办公用品的批发零售。 河北五玄农业科技股份有限公司2014年7月1日成立，法定代表人是刘某某，股东是于某某，注册地点石家庄市新华区中华北大街309号，经营范围：农业技术研发、技术咨询、技术服务、技术转让；农作物种植，未经加工的初级农产品销售，预包装食品批发及零售，大棚农业种植技术开发等。 河北显现投资有限公司于2013年1月22日成立，法定代表人于某某，股东是刘某某，注册地点石家庄市长安区南高营亲亲家园月季公园东部，经营范围：以自有资金对国家非限制或非禁止的项目进行投资，企业管理咨询、企业营销策划、企业形象策划、房屋买卖代理等。 被告人于某某伙同被告人刘某某注册成立藁城市五玄种植专业合作社、河北三尺三商贸有限公司、河北五玄农业科技股份有限公司、河北显现投资有限公司，于2013年至2016年期间在未经有关金融部门批准的前提下，以上述合作社和公司名义，以高息为诱（月利率1%-2%），用藁城市五玄种植专业合作社股金单、河北三尺三商贸有限公司和河北显现投资有限公司借据、河北五玄农业科技股份有限公司推广合同书及个人借条等形式公开面对社会不特定人非法吸收公众存款，共计吸收53人406.7万元存款，共计返还62.4101万元，配送物品金额8.4万元，共计造成实际经济损失335.8899万元。另，被告人于某某、刘某某将上述款项主要用于系井村采摘园和宜安村农场。 上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书； 2、抓获经过； 3、户籍证明信、在逃人员登记表； 4、藁城市五玄种植专业合作社、河北三尺三商贸有限公司工商注册资料； 5、辨认笔录； 6、河北显现投资有限公司、河北五玄农业科技股份有限公司、河北三尺三商贸有限公司工商注册资料； 7、河北五玄农业科技股份有限公司的宣传资料； 8、司法鉴定审计报告； 9、藁城市五玄种植专业合作社报案人统计表； 10、受害人王某等询问笔录、股金单等； 11、河北五玄农业科技有限公司投资情况统计表； 12、受害人刘某询问笔录、借据、合同等； 13、民事调解书、判决书等材料； 14、证人于某1、郭某、杨某、于某2等人的证言； 15、证人于某3的证言，藁城市五玄合作社的法人是于某某，负责人是于某某和他妻子刘某某。开始我父亲于某某和刘某某以五玄合作社名义收取投资款的事儿我都不知道，我父亲于某某在2014年的时候借用我个人的钱的时候，我把钱给了我父亲于某某之后，他和刘某某在石家庄中华北大街处一个办公地点的财务人员通知我到公司领取了五玄合作社的股金单，后来又是这个公司的财务人员通知我将股金单换成了借据，就是刘某某的河北三尺三贸易有限公司的借据，具体是哪个财务人员通知的我，我记不清了，这个时候我才知道我父亲和刘某某用股金单收钱的事儿，但是当时我不知道他们还用股金单收取别人钱了。藁城市五玄种植专业合作社和河北三尺三商贸有限公司是我父亲于某某和刘某某两人合伙经营的，但是平时都是我继母刘某某说了算，因为刘某某平时就比较强势，但是他们两人具体是怎么协商和分工的我就不清楚。 16、证人于某4的证言，在2009年时候，我通过朋友介绍认识的刘某某。我知道藁城市五玄种植专业合作社，藁城市五玄种植专业合作社是于某某和刘某某合伙经营的，当时该合作社在藁城经营着一个采摘园和一个农场，这两个地方的地址我记不清。五玄合作社的法人是于某某，负责人是于某某和他妻子刘某某，于某某儿子于某3也在该合作社上班，但是他具体负责什么工作我不清楚，还有秦某和曹某。藁城市五玄种植专业合作社的具体工作和经营我不清楚，因为于某某和刘某某在藁城经营的该合作社，我是在刘某某的河北三尺三商贸有限公司工作，负责会计工作，大概是在2014年的时候，具体时间我记不清了，于某某和刘某某他们两个人让我跟藁城的秦某对接一下，主要就是秦某在藁城收了钱以后，都是秦某将钱通过银行转账的方式转到于某某的银行账号里，于某某的银行卡在河北三尺三商贸有限公司放着，于总和刘总会让我和秦某核实转账的金额，而且是于某某将打印好的五玄合作社股金单拿到我那，由我将藁城市五玄种植专业合作社的印章和于某某的个人手章加盖到该股金单上，然后于某某会将该股金单拿到藁城，有时秦某也会直接到我这取走盖好印章的股金单。具体于某某和刘某某是如何以五玄合作社名义收取的存款宣传发展投资人的我不清楚，我只在河北三尺三商贸有限公司上班，于某某和刘某某让我做什么工作我就做什么工作。五玄合作社给部分存款人手里持有的盖有河北三尺三商贸有限公司印章的借据一般都是刘某某开具的，具体就是刘某某让我们打出一张借据，打出来之后，刘某某会签上名字并加盖河北三尺三商贸有限公司的印章。平时河北三尺三商贸有限公司的印章和藁城市五玄合作社的印章是在我那放着，于某某和刘某某说让怎么盖我就怎么盖，有一段时间藁城市五玄合作社的印章在于某某手里拿着，所以借据上盖有河北三尺三商贸有限公司的印章和藁城市五玄合作社的印章两个印章的原因我也不清楚。 17、证人曹某的证言，五玄合作社的法人是于某某，负责人是于某某和他妻子刘某某，于某某儿子于某3负责五玄合作社在系井村的采摘园项目部的管理和五玄合作社的日常工作，于某3和刘某甲合作负责五玄合作社的融资工作，该办公地点除了以上人员，还有一个叫刘某乙的工作人员，还有就我和秦某、张某乙，于某某让秦某负责五玄合作社的会计和出纳工作，我就在该办公地点干点杂活，张某乙也是干杂活，我们这些人都在藁城廉州东路办公楼三楼办公，其他工作人员我记不清了。于某某和刘某某在系井村采摘园给员工们开会说，采摘园的工作人员可以往五玄合作社投资存款，利息比银行高，五玄合作社和采摘园的工作人员如果往五玄合作社存款，按月利率2%给利息，公司外部人员存款的话就按月利率1%给利息，合作社的员工也可以帮合作社介绍亲戚朋友往这投资存款，这之后藁城市五玄种植合作社就开始出具五玄合作社股金单的形式让其他人进行投资了。 18、证人秦某的证言，我在五玄合作社是做会计和出纳工作的。五玄合作社的法人是于某某，负责人是于某某和他妻子刘某某，于某某儿子于某3和刘某甲负责五玄合作社在系井村的采摘园项目部的管理，还有就我的曹某、张某乙，于某某让我负责五玄合作社的会计和出纳工作，曹某的工作跟我的差不多，张某乙是采摘园项目部的工作人员，我们这些人都在藁城廉州东路办公楼三楼的一个办公室办公，其他的工作人员都是在系井村采摘园打工的。 19、刘某甲的证言，在2013年至2015年的时候，我在藁城市五玄种植专业合作社做过兼职。我在五玄合作社是做介绍存款的工作。五玄社会社的法人是于某某，负责人是于某某和他妻子刘某某，于某某儿子于某3负责五玄合作社下面宜安村农场和系井村采摘园的经营管理，平时他具体做什么工作我也说不清，因为该合作社是于某某和刘某某的家族企业，该合作社是于某某和刘某某说了算，还有就是我和秦某、曹某、张某乙等人，于某某让我在五玄合作社做兼职，就是帮该合作社介绍存款的。 20、被告人于某某的供述，藁城市五玄种植合作社于2013年4月28日注册成立，是我和妻子刘某某共同协商以后注册的该合作社，法人代表是我本人。该合作社注册成立时是我和我妻子刘某某商量决定的，因为当时我已经在藁城廉州镇系井村投资了一个采摘园和在个硒之王家庭农场，投资系井村采摘园和宜安村农场的资金紧张，我们就用五玄合作社让投资人入股的形式吸收了部分资金，当时我主要负责宜安村硒之王家庭农场的管理工作，我妻子刘某某主要负责系井村采摘园的管理工作，五玄合作社的日常管理工作也是刘某某负责。五玄合作社的法人和负责人是我本人，刘某某负责管理。我和刘某某、秦某、曹某主要就是通过朋友们的介绍，让存款人到五玄合作社进行存款的，如果有存款人想要在五玄合作社投资存款的，就让他们直接到上述办公地点直接交钱，钱一般就是交给秦某或者曹某，再又该两名工作人员给存款人开具藁城市五玄种植专业合作社的股金单，也就是存款单，也有部分存款人，我们给他们开具的借据的，这样就算是存款人将钱投资到我们合作社了。存款人大多数是通过银行转账的形式，存款人先将存款转到秦某和曹某的个人银行账户里，秦某和曹某再将存款通过银行转账的形式转到我的中国农业银行账户里，我记得是我使用的两个农行账户，账户具体是多少我记不清了。我以五玄合作社吸收的存款对存款人宣传一般情况下我们都跟存款人说，我们用钱是投资系井采摘园和宜安农场，如果你们往五玄合作社存款，就算是往这个采摘园和农场入股了，我们也会给你们支付相应的利息的，利率按月利率1.5%或2%，存款期限为三个月至一年不等。存款人到五玄合作社存款的期限和相应的存款利率是由我和刘某某商量以后制定的。河北三尺三商贸有限公司该公司的法人代表是我妻子刘某某，注册地石家庄市长安区体育大街北高营钢材市场，该公司是刘某某负责经营的销售钢材的公司。我和刘某某用藁城市五玄合作社和河北三尺三商贸有限公司的名义一共吸收了大概有10余个人的100多万元，具体数我记不清了，但是我家里有相关账目，这些账目应该都在刘某某儿子郭某手里留存的，具体我记不清了。吸收以上资金我基本上都用于投资系井村采摘园和宜安村农场了，基本上用于这两个地方的建设了，我家里也有相关支出的账目和票据。宜安村的农场现在还在经营着，该农场就是我在亩地，就是种植玉米和大豆，目前是刘某某的二儿子郭某在负责经营。河北显现投资有限公司法人是我于某某。 21、被告人刘某某的供述，藁城市五玄种植专业合作社于2013年4月28日注册成立，是我和丈夫于某某共同协商以后注册的该合作社，法人代表是我丈夫于某某。因为当时我和于某某已经在藁城区廉州镇系井村投资了一个采摘园和在个硒之王家庭农场，投资系井村采摘园和宜安村农场的资金紧张，我和于某某就用借据的形式开始借用其他人的钱。五玄合作社的法人和负责人是我丈夫于某某，我有时候也帮他做点合作社的事儿。藁城市五玄种植专业合作社的具体工作流程我只知道五玄合作社日常的工作就是采摘园和农场的经营过程，就是我和于某某雇用了一些农民在采摘园和农场干活。我不知道于某某以藁城市五玄合作社名义，用五玄合作社股金单的形式收取投资人的投资款这个事儿。河北三尺三商贸有限公司的法人代表和负责人是我本人。我用河北三尺三商贸有限公司的名义出具的借据，是当时于某某借用的曹某的钱，曹某或者于某某让我出具的借据，用这个借据收取了多少人的多少钱我也记不清了。这个钱也是用于我和于某某经营的采摘园和农场了。目前是由于某某儿子于某乙承包着两百亩土地种植大豆，我儿子郭某承包着1000多亩土地，目前都是他们自己找钱承包的。河北五玄农业科技股份有限公司2014年7月成立，法人代表是我，股东是于某某。河北显现投资有限公司于2013年1月成立，法人代表于某某，股东是我。 本院认为，被告人于某某、刘某某，违反国家金融管理规定，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。石家庄市藁城区人民检察院指控被告人于某某、刘某某犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。犯罪分子违法所得的一切财物，应当责令退赔。被告人于某某当庭自愿认罪，可酌情对其从轻处罚。对被告人刘某某辩称的，其不构成非法吸收公众存款罪，经查，有其签字、盖手章、或盖其为法定代表人或股东的印章的借据、协议等，与证人证言、同案犯的供述等证据，相互印证，足以证实公诉机关对其指控确实、无疑、故对该辩解意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款的规定，判决如下： 一、被告人于某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月10日起至2022年10月9日止；罚金自判决生效后10日内缴纳）。 二、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月15日起至2022年11月14日止；罚金自判决生效后10日内缴纳）。 三、责令被告人于某某、刘某某自判决生效后十日内退赔受害人（详见清单）经济损失335.8899万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张进生 人民陪审员  张海深 人民陪审员  李文芳 二〇二〇年九月二十八日 书 记 员  吴 琼