安徽省宿州市埇桥区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1302刑初757号公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。被告人邢长艳，女，1976年5月24日出生于河南省温县，汉族，初中文化，无业，住河南省郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪2014年1月21日被焦作市公安局解放分局抓获，次日被宿州市公安局埇桥分局决定监视居住。2019年11月22日被卫辉市公安局民警抓获，同年11月24日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，2019年12月31日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。辩护人庄岩，安徽大泽律师事务所律师。宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2020）687号起诉书指控被告人邢长艳犯诈骗罪，于2020年7月21日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员宋某出庭支持公诉，被告人邢长艳及其辩护人庄岩到庭参加诉讼。本案现已审理终结。宿州市埇桥区人民检察院指控：2012年1月12日至2012年10月12日期间，被告人邢长艳以进货、在灵璧承包石头需要资金为由，以借款的形式多次诈骗李某、马某共计人民币70余万元。后被告人邢长艳将诈骗来的钱款用于网上赌博等消费。针对上述指控，公诉机关当庭出示了相关书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据予以证明，认为被告人邢长艳的行为已构成诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，对其在有期徒刑十一年至十三年幅度内量刑，并处罚金十万至二十万元。被告人邢长艳辩称她诈骗的犯罪数额应当为四十二三万元。其辩护人的辩护意见是：被告人邢长艳的行为应当认定为合同诈骗罪，犯罪数额应为42万元。被告人邢长艳如实供述犯罪事实，认罪悔罪，建议对其从轻处罚。经审理查明：2012年1月12日至2012年10月12日期间，被告人邢长艳以进货、在灵璧承包石头需要资金周转等为由，以借款的形式多次诈骗被害人李某、马某共计人民币70万元。后被告人邢长艳将诈骗来的钱款用于网上赌博等活动。另查明：2012年1月12日被告人邢长艳向被害人马某借款13万元、向被害人李某借款2万元，先行扣除利息后，按月息5分，每月6500元归还利息至2012年7月份。2012年7月26日、7月27日，被告人邢长艳向被害人马某、李某共同借款30万元，先行扣除一个月利息后，按月息5分归还了一个月利息。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：一、书证（一）借款协议及借条、商品房买卖合同复印件，证明2012年1月12日，被告人邢长艳以周转为由向被害人马某借款13万元，还款日期2012年3月12日，借款利息提前扣清。2012年1月19日，被告人邢长艳以周转为由向被害人李某借款2万元，还款日期2012年3月19日，借款利息5分，利息结算时间首次扣除利息。2012年7月26日，2012年7月27日被告人邢长艳以周转为由被害人李某、马某向借款20万元、10万元，借款利息为5分，先行扣除一个月利息。2012年7月30日，被告人邢长艳以周转为由向被害人李某借款15万元，还款日期2012年8月30日，借款利息为5分，利息结算时间按月付利息。2012年10月5日，被告人邢长艳以周转为由向被害人李某、马某借款15万元，还款日期2013年2月4日，借款利息为5分，利息结算时间按月付。以上借款协议中均注明以开发区金海大道东侧蓝石春天花园B14#楼1102室抵押，另2012年10月5日借款协议同时还注明用邱庄金店边奇石馆抵押。（二）关于房屋转让说明并且愿意作借款抵押担保，载明2012年1月11日，邢桂英签字委托儿媳妇邢长艳全权代理一切，蓝石小区B14幢1单元11层1102号的房屋过户给邢长艳，愿意替邢长艳抵押担保，委托转让便于办理借款抵押担保手续。见证人娄某、徐某。（三）银行流水明细，证明2012年7月26日、7月27日、7月30日、10月5日、10月12日，被害人李某分别向被告人邢长艳转账19万元、9.5万元、13.3万元、10.5万元、6000元。以上转账记录合计金额为52.9万元。（四）宿州市房地产管理局档案室出具证明，证明邢桂英拥有坐落在宿州市开发区金海大道东侧蓝石春天花园B14#楼1102室的房屋已转让。（五）告白书，证明被告人邢长艳自述自己赌博的情况。二、被害人陈述（一）被害人马某陈述，证明他通过朋友李某介绍认识了邢长艳。2012年7月10日，李某打电话说和邢长艳是老乡，邢长艳做灵璧石头生意，要借钱用一个月，利息5分，问他有没有钱借给邢长艳，他说只有13万。2012年7月12日，他们相约在宿州市浍水路二中对面建设银行见面，李某拿出一份蓝石春天花园B14#1102室商品房买卖合同，邢长艳婆婆邢桂英签字的房屋转让并且愿意用作借款抵押证明等材料，还有李某拟好的借款协议，借出方是他，借款方是邢长艳，借款金额13万元，借款期限二个月，月息5分，扣除了两个月的利息1.3万元，实际支付给邢长艳11.7万元现金。后来他和李某又陆续借了6笔钱给邢长艳，利息都是5分，都是李某给邢长艳汇款的。分别是2012年1月19日，李某个人借给邢长艳2万元，扣除一个月利息1000元;2012年7月26日、7月27日他和李某共同借给邢长艳20万元、10万元，每人出资15万元，扣除了一个月的利息1.5万;2012年7月30日，李某个人借给邢长艳15万元;2012年10月5日，他和李某共同借给邢长艳15万元，每人出资7.5万元，银行转账13.3万元，现金1.7万元；2012年10月12日，李某借给邢长艳6000元。除了6000元的借款没有签订借款协议之外,每一笔借款都签订了借款协议。他借第一笔13万元给邢长艳时，娄某和徐中华也知情，该笔借款邢长艳付了四五个月利息，其他几笔钱的本金和利息邢长艳都没还过，邢长艳是否还李某本息他不知道。他和李某于2012年10月份开始找邢长艳要钱，邢长艳告诉他们正在河南向银行借贷款，之后就没见过邢长艳，邢长艳家中一直无人，小区物业说自2012年9月28日后邢长艳就开始不交物业费了，他和李某感觉可能被骗了。2013年4月18号，他带律师到宿州市房管局查询金海大道蓝石春天花园B14#1102室房产的情况，得知该房已于2013年2月16号转卖给他人,他便报案了。2、被害人李某陈述，证明他之前在纺织东路平安小区附近的滕胜商务信息公司记账，该公司做信息咨询业务。2011年12月份，邢长艳到他们公司借款，但公司没有钱往外放，他告诉邢长艳他朋友马某有钱。邢长艳说有蓝石春天的房子作为抵押，购房合同上写的是她婆婆邢桂英的名字。他没有同意，邢长艳说房子是她和丈夫卓某共同出资购买的。他要求有邢桂英的转让说明并且同意将该房子用于邢长艳向外面抵押借款，邢长艳让他将转让同意抵押的证明写好，她带回家让邢桂英签字。他写好之后，邢长艳带他和他的两个朋友娄某、徐中华到了蓝石春天花园B14#1102室见到了邢桂英，邢桂英拿到房屋转让并且愿意用作借款抵押的证明之后看了看就签字按了手印，娄某和徐中华作为见证人签了字。手续办好后，马某于2012年1月12日借给邢长艳13万元，当时邢长艳说是往一些厂里送过节福利物品赚取差价的。后来他和马某又陆续借了6笔钱给邢长艳，2012年1月19日，他个人借给邢长艳2万元，扣除一个月利息1000元，交给邢长艳19000元，邢长艳也说是往一些厂里送过节福利物品赚取差价的;2012年7月26日他和马某共同借给邢长艳20万元，每人出资10万元，5分利息，实际转账给邢长艳19万元;2012年7月27日，他和马某共同借给邢长艳10万元，每人出资5万元，5分利息，实际转账给邢长艳9.5万元，邢长艳借这两笔钱说是在灵璧包石头用的;2012年7月30日，他个人借给邢长艳15万元，他通过银行转账给邢长艳13.3万元，剩余1.7万元给邢长艳的现金，该笔款没有扣除利息，邢长艳说是她哥哥在河南和人打架打成重伤害，借钱处理事情用的；2012年10月5日，他和马某共同借给邢长艳15万元，每人出7.5万元，银行转账10.5万元，剩余3.75万元给邢长艳的现金，先期扣除了一个月的利息7500元，实际给邢长艳14.25万元，月息5分，邢长艳说是借给她哥做生意的;2012年10月12日，他个人借给邢长艳6000元，邢长艳说是用于到亳州做石头生意的。除了他个人借的6000元没有借款协议之外，其他几笔都有借款协议，注明了借款期限。他不知道邢长艳借钱的实际用途。邢长艳第一笔13万和第二笔2万元的利息直到2012年7月26日借第三笔钱的时候都是按月付息的。2012年7月26日和2012年7月27日的两笔借款，当时扣了一个月利息，后来又还了一个月的利息，之后就没还过利息。其他几笔借款的本息都没还过。最后一笔钱借完之后，他就找不到邢长艳了，小区物业说自2012年9月28号后邢长艳就开始不交物业费了，他感觉可能被邢长艳骗了。2013年4月18号马某带律师到宿州市房管局查询，得知金海大道蓝石春天花园的房产已于2013年2月16号转卖给他人。三、证人证言（一）证明徐某、娄某证言，证明2012年元月份，他们在朋友李某上班的滕胜投资理财公司玩，邢长艳的女子找李某借钱，说是用于做灵璧石生意周转，邢长艳提出来用她婆婆的房子作为借款抵押，李某让他和娄某作为见证人在同意转让抵押的材料上签字，签完字后，他们和邢长艳到了蓝石花园小区一栋11层的房子，看完房子他们就回家了。邢长艳说该房子是她本人出钱购买的，但是房产证写是她婆婆的名字，她婆婆同意将房子作为抵押借钱。（二）证人赵某证言，证明邢长艳、卓某夫妻俩是开石馆的，2012年7月份向他借款40万元用于购买石头，尚欠他本金35万元。自2012年年底他开始找邢长艳、卓某要钱，邢长艳主动提出她家有一套房子，打算把房子卖给他，而且让他找卓某商谈买房子的事情。2013年4月份，他和卓某及中间人商谈欠他35万元抵消掉，另外他又让史某给卓某30万，他出过户费4万多元，这套房子总价差不多70万元，他把房产过户到史某名下。他买房子的时候只有卓某在场。（三）证人聂某证言，证明2011年,卓某租他纺织中路的门面用于卖石头。2012年10月份，他问卓某的妻子邢长艳要租金，邢长艳说卓某外出了，等卓某回来再交房租。几天后，有别人拿着邢长艳、卓某的抵押书来拉石头，说邢长艳、卓某将石头抵押了，他给邢长艳、卓某打电话，二人手机都关机或不接电话，打了两个月电话都联系不上。（四）证人史某证言，证明2013年4月10日前后，赵某说蓝石春天有个房子要卖，问他可买，他说看看。卓某带他到蓝石春天14号楼1102室，他觉得满意就和邢桂英、卓某商谈购买房子，他和房产证上的房主邢桂英商谈房价是60万，第二天办理了过户手续，手续都是邢桂英签的字，卓某没参与，他通过中国银行转账给邢桂英60万元钱，双方没签合同或者打条。大约十日后，他到市房管局领取了房产证。（五）证人卓某证言，证明邢长艳是他前妻，2018年，他起诉离婚。他没有因为经营石馆生意需要资金周转让邢长艳向他人借款，邢长艳不过问石馆的事，他不知道邢长艳在外借钱，后来邢长艳离家出走留下一封告白书，说她玩网络赌博把借来的钱都输了，债主陆续上门要钱，他才得知邢长艳在外面欠钱。蓝石小区B14栋一单元1102室被他以60万元抵账给赵某了，购买该房产时写的是他母亲邢桂英的名字，他不知道邢长艳以房产抵押向李某、马某借款一事，也不知道房屋转让说明一事，当时他特意联系邢长艳告诉邢长艳说卖房子抵账，邢长艳说她之前是把房子抵给别人借钱去了，此后就没有和邢长艳联系过了。除蓝石小区房产外，他们夫妻双方没有其他资产，他还要帮邢长艳偿还少张某的80多万元。（六）证人张某证言，证明卓某、邢长艳经营灵璧石馆，2010年开始，邢长艳以自己买石头进货等名义，陆续向他借了约80万元，还带来潘东红找他借款15万元周转并为潘东红担保。到2012年10月份左右，潘东红的借款到期，他联系不到邢长艳，得知邢长艳跑了，还留给卓某一份真情告白书和银行流水，上面显示邢长艳玩网络赌博，钱都赌输了。事后他找到了潘东红，潘东红说是邢长艳让她那样说找他借钱，并给了她两万元的好处费。到了2012年12月份，卓某把邢长艳给他打的借条换成了卓某名义的借条。四、被告人邢长艳供述，证明因为上网赌博把钱给输完了，想找点钱翻本，她共计从李某和马某处借款七次，合计75.6万元，本金没有还过，但是支付过利息，借的这些钱在网上赌博输了，还有一部分被人骗了。2012年1月初，她去纺织路滕胜商务信息公司借钱，见到该公司工作人员李某，她告诉李某自己在纺织路二里庄开奇石店,实际上该店是她丈夫卓某的哥哥卓芝民开的，她帮着看店。她说需要借一些钱用于生意周转，李某说需要先扣掉借款每月五分的利息，她要求借款15万元，李某问她用什么抵押，她说可以用宿州市蓝石春天小区有一套房子抵押，但是房产证还没有办下来，李某让她拿购房合同作为抵押，因为购房合同上面是她婆婆邢桂英的名字，她给李某说实际上这套房子是她和卓某的，她带着李某去蓝石春天B14栋1102室去看了房子。两三天后，在二中南门的建设银行，李某说先借给她13万元，15万元每月利息为9000元，扣除3个月的利息，交给她10.3万元，余下的2万元过几天给她。他们签订了借款协议，出借方为马某，借款方为邢长艳，借款金额为13万元，借款期限三个月，并注明用房屋购买合同书做抵押。几天后，李某让她去纺织路与淮海路的路口拿剩余的2万元，她和李某全签了与之前同样的借款协议，并把购房合同书交给了李某。2012年7月下旬，这笔15万元被她网上赌博输完了，她又找到了李某，告诉李某她现在承包一个山开石头，需要30万元用于生意周转，愿意用蓝石春天B14栋1102室做借款抵押，把房产证押在他那，然后李某把房产证留下来。几日后，李某与她签了借款协议，协议上注明出借方为马某和李某，借款期限三个月，金额20万元，协议上面注明用蓝石春天B14栋1102室做借款抵押。签完协议后，扣除一个月的利息，李某向她建行卡上转账了18余万元。第二天，李某和她签了10万元的借款协议，扣除一个月的利息后，然后往她的建行银行卡转账9万余元。2012年7月底，这笔30万元又输完了，她又找到李某，她给李某说先前借的钱不够生意周转的，想再借款15万元，扣掉利息后，李某给了她拿到13万多元，协议书也注明是用蓝石春天B14栋1102室做借款抵押。2012年9月，她因为家里装修房子差6000元的装修款，找了李某借了6000元，李某把这笔钱打到她的工行的卡上。2012年10月初，她又找到了李某借钱，她给李某说有一个做奇石生意的老乡需要借款15万元用于生意周转，李某问她有什么抵押，她说可以用老乡的奇石馆做抵押，实际上是卓芝民的奇石馆，扣除一个月的利息，李某转到银行卡14万元，并签订了借款协议，直到2012年11月她都支付利息了。2013年赵某老是打她电话要钱，她说没有钱，家里还有一套房产，如果要的话，就和卓某谈吧，后来卓某打电话说蓝石春天B14栋1102室的房子卖给赵某了，卓某和邢桂英不知道她把该房子作抵押找李某和马某借了钱。该房子大部分的钱是她和卓某付的，卓芝民也付了一部分。当时卖房子的时候她不在本地，卖房子的事情她不知道。她记得找李某借的6000元已经还了。五、本案其他相关证据：（一）人口信息，证明被告人邢长艳出生于1976年5月24日,身份证号码。（二）案发及抓获经过、临时羁押证明，证明本案系被害人李某于2013年4月23日报案而案发。2014年1月21日9时30分许，焦作市公安局解放分局在焦作市解放区民主中路“佳华网吧”将网逃人员邢长艳抓获，次日因被告人邢长艳怀孕被宿州市公安局埇桥分局决定监视居住。2019年11月22日15时许，卫辉市公安局民警在河南省郑州市金水区南阳新村街道铁道金丽家园1号楼1单元1604室将网上逃犯邢长艳抓获。本院认为，被告人邢长艳以非法占有为目的，采取欺骗的手段骗取他人钱款人民币70万元，数额特别巨大，其行为已经构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。对于辩护人提出被告人邢长艳应当认为合同诈骗罪的辩护意见，经查，被告人邢长艳采取欺骗的手段，以与被害人李某、马某签订借款协议的形式骗取二被害人钱财，其行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，应当认定为诈骗罪，故对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。对被告人邢长艳提出她诈骗的数额应当为四十二三万元的辩解及其辩护人提出被告人邢长艳的犯罪数额应为42万元的辩护意见，经查，银行交易明细证明被告人邢长艳共计收到被害人李某转账的钱款为52.9万元，结合被害人李某、马某陈述及被告人邢长艳原在侦查阶段供述，认定被告人邢长艳收到被害人李某、马某的现金为17.1万元，上述证据能够相互印证，足以证实公诉机关指控被告人邢长艳诈骗被害人李某、马某70万元成立，故对被告人邢长艳的该辩解意见及其辩护人的上述辩护意见，本院均不予采纳。被告人邢长艳归案后能够如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邢长艳犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，罚金人民币元十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月22日起至2030年5月19日止，罚金限于判决生效之第二日起十日内缴纳）。二、责令被告人邢长艳退赔被害人马某人民币三十六万二千五百元，退赔被害人李某人民币二十九万一千五百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 静审 判 员  郑怡雨人民陪审员  张永南二〇二〇年九月二十八日法官助理赵梦梦书记员王莉莉附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。