河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初407号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人候某，女，1986年1月2日出生于安徽省砀山县，汉族，专科文化程度，原系河南正略投资集团有限公司合同会签专员，户籍地安徽省砀山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月18日被郑州市公安局未来路分局取保候审，2020年5月8日被监视居住，同年6月28日被取保候审，8月17日被逮捕。辩护人袁丛丛，河南零度律师事务所律师。被告人李某，曾用名李晓燕，女，1979年10月12日出生于河南省西平县，汉族，专科文化程度，原系河南正略投资集团有限公司客户经理，户籍地河南省郑州市金水区，现住广东省珠海市香洲区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月27日被郑州市公安局未来路分局刑事拘留，同年9月30日被取保候审。辩护人李波，河南颂邦律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2020）48号起诉书指控被告人候某、李某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区检察院指派检察员宋刚、检察官助理王慧娟出庭支持公诉，被告人候某及其辩护人袁丛丛、被告人李某及其辩护人李波到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南省正略钧策投资有限公司于2011年成立，2013年公司地址变更为郑州市金水区金水路288号14号楼13层1302号，2014年该公司变更为河南省正略投资集团有限公司（以下简称正略公司），注册资金一亿元，注册号410000000024264。自2013年以来，该公司以实业投资、房地产项目投资、投资咨询服务等为由，从社会不特定人员中非法吸收存款，后签订借款协议，借期为3个月至6个月不等，并承诺吸收的客户资金按照月息1.7%发放利息。经审计，截至2017年9月28日，正略公司经营期间吸收客户资金1792398527.99元，已兑付1713595964.51元，未兑付78802563.48元。被告人候某在正略公司任职合同会签专员，任职期间为公司吸收资金5610000元，兑付金额2545544元，未兑付金额3064456元。被告人李某在正略公司任职客户经理，任职期间为公司吸收资金9090000元，兑付金额2388219元，未兑付金额6701781元。被告人李某已退赃56683元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人候某、李某的供述，同案犯伍昭霞、陈原、常江的供述，集资参与人崔某、丁澜、陈某、付书勤等人的陈述，审计报告，投资协议、收据，退赃凭证，扣押清单，受案、到案经过，户籍证明等证据。认为被告人候某、李某的行为已构成非法吸收公众存款罪，但候某、李某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且系自首，应当减轻处罚，建议对被告人候某判处有期徒刑一年四个月至一年六个月，并处罚金，建议对被告人李某判处有期徒刑一年六个月至一年八个月，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人候某、李某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。被告人候某、李某的辩护人均提出对被告人本人及其近亲属投资的数额应予扣除，被告人系从犯、自首，且自愿认罪认罚，均请求从轻处罚。经审理查明：河南省正略钧策投资有限公司于2011年成立，2013年公司地址变更为郑州市金水区金水路288号14号楼13层1302号，2014年该公司变更为河南省正略投资集团有限公司（以下简称正略公司），注册资金一亿元，注册号410000000024264。自2013年以来，该公司以实业投资、房地产项目投资、投资咨询服务等为由，从社会不特定人员中非法吸收存款，后签订借款协议，借期为3个月至6个月不等，并承诺吸收的客户资金按照月息1.7%发放利息。经审计，截至2017年9月28日，正略公司经营期间吸收客户资金1792398527.99元，已兑付1713595964.51元，未兑付78802563.48元。被告人候某在正略公司任职合同会签专员，任职期间为公司吸收资金5610000元，兑付金额2545544元，未兑付金额3064456元。其中候某的公公张鹏飞、候某丈夫的哥哥张存丰共计参与集资230000元，兑付金额59147元，未兑付金额170853元。被告人李某在正略公司任职客户经理，任职期间为公司吸收资金9090000元，兑付金额2388219元，未兑付金额6701781元。其中李某本人参与集资200000元，已全部兑付；其父亲李怀民、母亲刘桂荣共计参与集资1000000元，兑付金额318042元，未兑付金额681958元。2019年4月17日被告人候某主动到公安机关投案、2019年9月19日被告人李某主动到公安机关投案。案发后，公安机关查封、冻结了银行存款及房产、土地等。被告人李某已退赃56683元并取得了部分集资参与人的谅解。上述事实，有公诉机关提交的，且经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人于某证实：其和李某之前是一个小区的邻居，后李某到正略公司上班，找到其给其介绍公司的情况，后其到该公司看过，觉得该公司手续都比较齐全，出于对李某的信任就投资了。其自2015年4月开始向该公司共计投资25万元，约定利息1.7分，签订了借款合同，后兑付了13975元的本息，还有236025元的本金没有兑付。2.集资参与人丁某证实：其和候某是曾在一起工作的同事，后候某到正略公司上班，跟其说她们公司理财收益好，其就跟着候某到她们公司看了看，见该公司手续挺全的，觉得不错就投资了，其自2015年3月开始分四次向正略公司投资共计90万元，已经兑付20多万元，还有70余万元没有兑付。3.崔某、崔某1、陈某等集资参与人的陈述、转款凭证、交易明细、河南省正略投资集团有限公司还款计划书、债权转让协议、债权债务抵偿协议、委托书、履约保证函、收据等，均证实正略投资公司以与集资参与人签订债权转让协议、履约保证书、还款计划书等形式吸收集资参与人资金，承诺还本付息的事实。4.河南中财德普会计师事务所有限公司出具的豫中德会鉴字（2017）第025号鉴定意见书证实：经审计，截至2017年9月28日，正略公司经营期间吸收客户资金1792398527.99元，已兑付1713595964.51元，未兑付78802563.48元。被告人候某在正略公司任职合同会签专员，任职期间为公司吸收资金5610000元，兑付金额2545544元，未兑付金额3064456元。其中候某的公公张鹏飞、候某丈夫的哥哥张存丰共计参与集资230000元，兑付金额59147元，未兑付金额170853元。被告人李某在正略公司任职客户经理，任职期间为公司吸收资金9090000元，兑付金额2388219元，未兑付金额6701781元。其中李某本人参与集资200000元，已兑付204942元；其父亲李怀民、母亲刘桂荣共计参与集资1000000元，兑付金额318042元，未兑付金额681958元。5.工商注册资料证实，河南省正略钧策投资有限公司通融投资有限公司经营范围为实业投资、房地产项目投资、投资咨询服务，于2014年1月14日更名为河南省正略投资集团有限公司，不具有吸收资金的资格。6.还款计划书、债权转让协议、委托书、履约保证书、借款合同、收据、银行流水证实：被告人候某、李某等人以与集资客户签订债权转让协议、履约保证书、还款计划书等形式吸收集资客户资金，承诺还本付息。7.扣押、查封、冻结清单证实：郑州市公安局未来路分局查封、冻结银行存款，土地、股份、房产的情况。8.退赃证明、谅解书证实案发后被告人李某已退赃56683元并取得了部分集资参与人的谅解。9.户口登记簿等证据证实集资参与人张鹏飞系被告人候某丈夫张雷的父亲、集资参与人张存丰系被告人候某丈夫张雷的哥哥。10.到案情况说明等证实：2019年4月17日被告人候某主动到公安机关投案、2019年9月19日被告人李某主动到公安机关投案。11.户籍证明等证实：被告人候某、李某系完全刑事责任能力人，且无违法犯罪记录。12.刘某证实：其和柴某、史某于2011年9月成立了河南省正略钧策投资有限公司，后该公司变更为河南省正略投资集团有限公司。公司营业范围是实业投资、房地产项目投资、投资咨询服务，不具备吸储资格。大约到2013年，其和柴某、史某一起提议决定开始吸储，让员工介绍拉拢客户吸收资金。在其公司存钱的客户利息全部按照每月一分七进行支付，后降到每月一分六支付。负责吸收资金的业务员有工资和提成，吸收的资金都借给一些企业了。13.同案犯柴某的供述：2011年9月，其和胡君峰、刘某、史某成立正略钧策公司，其在公司担任财务部经理，公司不具有吸储资格，2013年成立正略投资公司后就开始有吸储业务，吸收的资金用三台POS机，分别绑定其和史某、刘某的银行卡。公司吸收资金的利息在一分六到一分七之间，员工按吸收的资金量拿提成，公司吸收的资金都借给一些下游企业了。与同案犯史某的供述基本一致。14.同案犯衣翠梅的供述：其于2012年12月到正略公司工作，任财务部会计，主要负责每天来该公司投资客户的资金数量的统计以及对客户支付利息情况的汇总，还负责仓库日常办公用品的盘点、发放等，还接待来找其投资理财的客户。据其了解该公司不具备任何吸储资格，没有融资资质。刘某是公司的总裁，柴某是财务总监，常江是总裁助理，史某是出纳。公司内设有投资部，是负责吸储的部门，之前经理是李某，后来分为两个部门，一部经理之前是柴某，后来换成了史某、主管是张晟宁，二部经理李博文，主管孙海峰，一部二部有徐千、王心全等十来个员工，风险管理部经理是高燕，还有负责签合同的会签部，主管是候某。公司让员工进行吸储，员工拉拢亲戚朋友或向社会上人员推荐介绍，利息是每月一分七，业务员按照资金总量有提成。公司吸收的资金都借给一些企业了，公司吸储的资金在2015年7月份之前，本金和利息公司都正常支付给投资客户。公司有三台POS机，分别为：郑州市金水区煜森粮行、郑州市火车站地区百利通商贸行、郑州建材商品大世界梦真灯饰商行。同案犯徐千、伍昭霞等人的供述与衣翠梅的供述基本一致。15.被告人候某的供述:其于2013年1月经柴某介绍到正略公司上班，在该公司任合同会签专员，负责审核合同、协助客户签合同，以及介绍客户到公司投资。正略公司位于郑州市金水区兴业大厦，一开始叫河南省正略钧策投资有限公司，后来变更为河南省正略投资集团有限公司，其了解的是该公司部具备吸储资格。刘某是公司总裁，柴某是副总经理兼财务总监。公司内设风控部，经理是高燕，投资部经理是李某，会签部的主管是其，还有总经办、人事部。公司一般都是员工拉亲戚朋友或者向社会上的人推荐、介绍，吸引客户来公司投资，投资的钱都转到刘某、柴某、杨淑英的账户上，给客户的利息是每月一分七，员工拉来客户可以提成。通过其介绍的客户有21人，涉及金额约500余万元，包括其公公张鹏飞的15万元和其丈夫的哥哥张存丰的8万元。16.被告人李某的供述：其于2013年1月经柴某介绍开始到正略公司上班，刚开始负责招聘并代管投资部，2014年后任客户经理，主要负责拉客户到公司投资。公司只有一个业务，就是吸储，吸收到的钱再以高息借给下游企业，这些业务没有经过相关部门的批准，通过其拉来的投资共计19人，涉及900多万，还有670多万没有兑付，这里面有其父亲李怀民和母亲刘桂荣投资的100万元，还有其本人投资的20万元。本院认为：被告人候某、李某向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人候某、李某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于二被告人的辩护人提出本案犯罪数额应扣除本人及其亲友金额的意见，经查，李某本人参与集资20万元应从李某的犯罪数额中扣除，候某、李某非法集资的对象既有亲友，又有其他不特定对象，对其亲友的金额，应当全部认定为犯罪数额，但在量刑时酌情予以考虑，故对辩护人提出的部分辩护意见予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人候某、李某均系从犯，应当减轻处罚，依法应在上述量刑幅度内量刑。被告人候某、李某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，均自愿认罪认罚，李某已退缴部分赃款并取得部分集资参与人的谅解，对二被告人均可以从轻处罚。根据被告人候某、李某的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人候某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年8月17日起至2021年12月16日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）二、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效后五日内缴纳。）三、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴 洋人民陪审员  徐爱云人民陪审员  韩瑞红二〇二〇年九月二十四日书 记 员  刘艳清