江苏省盐城市大丰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0982刑初145号公诉机关盐城市大丰区人民检察院。被告人陈某某，男，住盐城市大丰区。被告人陈某某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月20日被盐城市大丰区公安局刑事拘留，2018年1月15日拘留期限届满被释放，2018年1月16日被盐城市大丰区公安局取保候审，2019年1月14日被解除取保候审，2019年6月28日被盐城市大丰区公安局监视居住，2019年12月26日经盐城市大丰区人民检察院决定取保候审。盐城市大丰区人民检察院以大检诉刑诉（2020）127号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市大丰区人民检察院指派检察员陈隽、助理检察员柏奇峰出庭支持公诉，被告人陈某某到庭参加诉讼。期间，因不可抗拒的原因，本案于2020年4月13日中止审理，于2020年6月29日恢复审理，现已审理终结。盐城市大丰区人民检察院指控：2011年4月，被告人陈某某为向社会公众吸收资金而注册成立了大丰市兴农粮棉专业合作社（住所地在大丰市白驹镇民窑村，2019年6月已注销。）该公司成立后，被告人陈某某在未经金融等主管部门批准的情况下，通过口口相传等形式、以高于银行利息、承诺还本付息等方式，公开向社会公众非法吸收资金，并出具《大丰市兴农粮棉合作社信用合作凭证》等凭证。截止到案发，被告人陈某某非法吸收公众存款对象合计49人，金额合计人民币964585元（庭审中变更为944585元），造成直接经济损失合计人民币269050元。被告人陈某某归案后如实供述了自己的犯罪事实。指控的证据，有书证、证人证言、集资参与人的陈述、被告人供述和辩解等。公诉机关认为，被告人陈某某违反国家金融管理法律规定，公开向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈某某虽不具有自首情节，但归案后如实供述了自己的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人陈某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人陈某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，并表示认罪、认罚。经审理查明，2011年4月，被告人陈某某为向社会公众吸收资金，在大丰市白驹镇民窑村注册成立了大丰市兴农粮棉专业合作社（以下简称兴农合作社，已于2019年6月注销）。该合作社成立后，被告人陈某某在未经金融等主管部门批准的情况下，通过口口相传等形式、以高于银行利息、承诺还本付息等方式，公开向社会公众非法吸收资金，并出具《大丰市兴农粮棉合作社信用合作凭证》等凭证，相关资金被其用于个人资金周转和出借给他人。截止本案案发，被告人陈某某非法吸收公众存款对象合计49人，金额合计人民币944585元，截止本案审判时，被告人陈某某已将前述资金全部兑付完毕。本案因集资参与人向公安机关报案而案发，被告人陈某某于2017年12月20日被公安机关抓获归案，归案后如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，被告人陈某某在庭审中均无异议，并有基本身份信息、立案决定书、案发及归案情况说明、兴农合作社工商登记资料、兴农合作社吸储凭证、被告人陈某某出具的借条、民事调解书、收条、谅解书、公安机关关于陈某某兑付的情况说明等书证，证人祁某、陈某甲、陈某乙等的证言，陈处平等47名集资参与人（另有2人已故）的陈述，被告人陈某某的供述和辩解，以上证据经庭审质证，来源合法，证据间相互印证，能够形成完整证据锁链，足以认定本案事实。本院认为，被告人陈某某违反国家金融管理法律规定，公开向不特定社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以支持。被告人陈某某归案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人陈某某已向本案集资参与人全部兑付，挽回损失，可以酌情从轻处罚。被告人陈某某认罪、认罚，依法可以从宽处理。根据被告人陈某某的犯罪情节，犯罪后的认罪、悔罪表现，依法可对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，判决如下：被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期，自判决确定之日起计算。已缴纳履行财产刑保证金人民币二万元。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长 陈 斌人民陪审员 张 琴人民陪审员 葛中成二〇二〇年九月二十五日书 记 员 朱琪玲附录法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》法释[2010]18号第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。三、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》法释[1999]14号第二条个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。