湖南省江**瑶族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1129刑初141号公诉机关湖南省江**瑶族自治县人民检察院。被告人周命荣，男，1974年9月2日出生于湖南省江**瑶族自治县，瑶族，初中文化，农民，住江**瑶族自治县，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年11月2日被江**瑶族自治县公安局刑事拘留，经湖南省江**瑶族自治县人民检察院批准，于2019年12月5日被湖南省江**瑶族自治县公安局执行逮捕。现羁押在湖南省江**瑶族自治县看守所。辩护人曾昭国，湖南苍松律师事务所律师。辩护人邓凡帅，湖南苍松律师事务所实习律师。被告人罗国禄，男，1960年2月19日出生于湖南省江**瑶族自治县，瑶族，专科文化，居民，中共党员，户籍地江**瑶族自治县，现住江**瑶族自治县，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年6月26日被江**瑶族自治县公安局刑事拘留，同日江**瑶族自治县公安局变更强制措施为取保候审。2020年1月20日，经江**瑶族自治县人民检察院决定对其取保候审。辩护人陈敏，湖南苍松律师事务所律师。湖南省江**瑶族自治县人民检察院以江**公诉刑诉〔2020〕113号起诉书指控被告人周命荣、罗国禄犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，法官助理吴云华辅助办案。江**瑶族自治县人民检察院检察员宁基锋、被告人周命荣及其辩护人曾昭国、邓凡帅、被告人罗国禄及其辩护人陈敏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省江**瑶族自治县人民检察院指控：2013年12月至2016年12月，被告人周命荣在担任江**瑶族自治县鼎隆商务咨询有限公司（以下简称江**鼎隆公司）经理期间，明知公司不具备吸收公众存款经营范围的情况下，仍按照公司实际控制人易某的授意安排，负责代表公司与投资客户签订借款协议、非法吸收公众存款等工作。2014年2月至2016年2月，被告人罗国禄担任江**鼎隆公司会计时，明知公司不具备吸收公众存款经营范围的情况下，仍按照易某的授意安排，从事负责记账、录入投资客户信息、还本付息、非法吸收公众存款等工作。2016年2月，江**鼎隆公司出现资金链断裂，无法再向投资客户支付本息。经广西科桂司法鉴定中心鉴定：2013年12月20日至2018年7月5日，江**鼎隆公司及易某等人银行账户吸收陈某姣、陈某民等196人的存款共计28207826元，已收回存款17393217元，还有10814609元存款未收回。在上述未收回的存款中有328余万元由被告人周命荣非法吸收，非法获利提成共计3000元，有70万元由被告人罗国禄非法吸收。被告人周命荣、罗国禄非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，本案系共同犯罪，被告人周命荣、罗国禄均起次要作用，是从犯。现提请本院依法判处。被告人周命荣在庭审中对公诉机关指控的犯罪事实无异议，愿认罪，望本院对其从轻处罚。被告人周命荣的辩护人曾昭国、邓凡帅辩称，对公诉机关指控被告人周命荣犯非法吸收公众存款罪无异议，认为周命荣系从犯，无前科，是初犯、偶犯，被抓获归案后能如实供述其犯罪事实，愿认罪服法，建议本院对其从宽处罚。被告人罗国禄在庭审中对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的定性无异议，愿认罪，望本院对其从轻处罚。被告人罗国禄的辩护人陈敏辩称，对公诉机关指控被告人罗国禄犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但对起诉书指控的部分事实有异议，认为罗国禄个人经手的金额应当认定为10万元，同时罗国禄具有自首情节，在共同犯罪中是从犯，系初犯、偶犯，且自愿认罪认罚，同时罗国禄患有严重疾病，请求法院对其酌情从轻处罚。经审理查明：2013年10月12日，以易某为主创办的江**鼎隆公司在江**瑶族自治县工商局注册成立，公司住所在江**瑶族自治县。该公司成立时股东及占股情况为：易某占70%股份、易某书占25%股份、周命荣占5%股份。其经营范围：商务信息咨询、中介服务。2013年12月至2016年12月期间，易某为公司法定代表人，负责全盘工作；被告人周命荣担任江**鼎隆公司经理，代表公司与投资客户签订借款协议、非法吸收公众存款等工作。2014年2月至2016年2月期间，被告人罗国禄担任江**鼎隆公司会计，负责记账、录入投资客户信息、还本付息、非法吸收公众存款等工作。江**鼎隆公司自成立后通过聘请工作人员以口口相传的方式向客户宣传，将钱投资到该公司可以获得2分的月息，投资期限为3个月至1年不等，公司与投资客户签订《商务信息咨询服务协议书》和《放款咨询委托协议书》。投资客户投入资金直接转入钟某娥、周命荣、蒋某华等个人账户，由易某掌控并将上述非法吸收的款项用于公司经营开支、支付投资客户利息、投资江**瑶族自治县绿健生态农业有限公司及转借他人等，至2016年2月江**鼎隆公司不再支付投资客户利息和本金。经广西科桂司法鉴定中心鉴定（科桂司鉴中心［2019］会鉴字第003号）：自2013年12月20日起至2018年7月5日止，江**鼎隆公司及易某等人非法吸收陈某姣、陈某民、周某2等196人存款28207826元，已收回款17393217元，还有10814609元存款未能支付给投资客户。在上述未收回的存款中有328余万元由周命荣非法吸收，非法获利提成共计3000元；有90万元（含罗国禄亲属借资80万元）由罗国禄非法吸收。易某以江**鼎隆公司之名非法吸收各被害人存款后，共计借出且未收回资金共计556万元，分别为：2014年4月2日由李峰担保借给钟某军、盘某萍夫妇8万元；2014年4月16日借给周某骅425万元；2014年5月19日由杨某琴担保借给荣某胜5万元，已还3万元；2014年5月16日、2014年9月22日由盘某担保分两次共借给蒋某军50万元；2014年6月21日由谢某玲担保借给黄某华5万元；2014年7月25日借给钟某胜6万元；2014年8月3日借给李某霏、李某夫妇7万元；2014年8月12日由胡某亮担保借给盘某民、郑某洁夫妇、赵某、陈某香夫妇共计15万元；2014年8月18日由彭某担保借给冼某明25万元，已还13万元；2014年8月31日借给蒋某宏2万元；2014年9月5日由郭某生担保借给蓝某四4万元；2014年9月16日由叶某江担保借给唐某尘10万元；2014年10月28日由蓝某四担保借给唐某富5万元；2014年12月6日由杨某担保借给周某勇5万元。2020年7月1日、7月2日，被告人周命荣、罗国禄先后自愿向江**瑶族自治县人民检察院出具认罪认罚具结书。在本院审理期间，周命荣通过家人已向本院缴纳罚金人民币5万元，并退出非法所得3000元；罗国禄已向本院缴纳罚金人民币4万元。另查明，2019年6月26日，被告人罗国禄经民警传唤后自觉到案，已如实供述其犯罪事实，事后被羁押于江**瑶族自治县看守所，因患有疾病于同日被变更强制措施。2019年10月29日，被告人周命荣被广东省广州市公安局番禺分局民警抓获归案，从2019年10月29日至2019年11月1日被羁押于广州市番禺区看守所。2019年11月2日被羁押于江**瑶族自治县看守所。上述事实，有以下证据予以证实：1、书证（1）接报案登记表、立案决定书，证实：2018年8月1日，江**瑶族自治县公安局接到关于江**鼎隆公司吸收并承揽个人存款的报警。2019年6月26日，江**瑶族自治县公安局对该案立案侦查。（2）江**瑶族自治县鼎隆商务咨询有限公司会计账表,证实：江**鼎隆公司的非法吸收存款并还本付息情况。（3）江**瑶族自治县鼎隆商务咨询有限公司放款咨询委托协议书及商务信息咨询服务协议书、转帐等资料，证实：从2013年至2019年期间，江**鼎隆公司向周某1、周某2等不特定的社会人员非法吸收公众存款的事实。（4）江**瑶族自治县鼎隆商务咨询有限公司借款合同，证实：部分涉案资金的去向，江**鼎隆公司将非法吸收的公众存款559万元出借给他人。（5）江**瑶族自治县鼎隆商务咨询有限公司执行董事聘任经理决定书，证实：2013年2月19日，江**鼎隆公司执行董事易某决定聘任周某5担任公司经理，任期三年。（6）抓获经过、广州市番禺区看守所出具的犯人名单，证实：被告人周命荣于2019年10月29日被广东省广州市公安局番禺区分局洛溪派出所民警抓获归案，从2019年10月29日至2019年11月1日被羁押于广州市番禺区看守所。（7）江**瑶族自治县鼎隆商务咨询有限工商登记资料，证实：江**鼎隆公司于2013年10月12日在江**瑶族自治县工商局注册成立，其经营范围：商务信息咨询（不含金融、证券、期货、信息）、中介服务（以上经营范围涉及许可经营项目的应在取得许可后方可经营，国家法律法规、国务院规定禁止和限制的不得经营），易某、周命荣、易某书为公司股东，郭某生为公司执行董事、易某书为监事，周命荣为经理。2017年4月7日，公司法人代表由易某变更为郭某生。（8）户籍资料，证实：被告人周命荣出生于1974年9月2日、罗国禄出生于1960年2月19日，案发时已达到追究刑事责任年龄。（9）认罪认罚具结书，证实：2020年7月1日、7月2日，被告人周命荣、罗国禄先后自愿向江**瑶族自治县人民检察院出具认罪认罚具结书。（10）湖南省非税收入电子缴款收据及缴款单，证实：被告人罗国禄积极向本院缴纳罚金4万元；周命荣通过家人已存款至本院案款账户5.3万元。2、证人证言（1）证人易某的证言，证实：他是江**鼎隆公司的法人代表，对公司负总责，周命荣被任为公司总经理，主要代表公司负责与投资客户签订相关借款合同，同时安排公司的日常运作，公司通过向社会发布信息及工作人员与客户宣传共吸收资金1300万元左右，至今未还的本金共计800万元左右。（2）证人冼某香的证言，证实：江**鼎隆公司是周命荣负责管理公司全盘工作，通过业务员宣传的方式向公众吸收资金，由周命荣负责与投资人签订月息2分的投资协议。3、被害人陈述（1）被害人周某1的陈述，主要内容：他在江**能源办做事时认识周命荣。经周命荣宣传，他于2015年1月24日到江**鼎隆公司，与公司签订了《商务信息咨询服务协议书》和《放款咨询委托协议书》，并向周命荣提供的账号（91×××11）打了5万元，当时约定：放款期限6个月，即自2015年1月24日至2015年7月23日，月利息2%。在签订协议之后5个月内，江**鼎隆公司每个月都返利1000元钱到他银行账户。2015年5月4日，在周命荣的宣传和安排下，按原来的约定，他又打了5万元，但自2015年6月之后，他没有再收到江**鼎隆公司应该返付的利息了。2015年7月23日，在周命荣建议和安排下，他又与公司签订了第三次协议书，协议放款时间仍是6个月。但事后再也没有收到利息，且本金共计10万元也没有收回。（2）被害人周某2的陈述，主要内容：他经族人介绍在2013年左右认识周命荣。经周命荣宣传，他于2013年12月8日与周命荣签订了《商务信息咨询服务协议书》和《放款咨询委托协议书》，约定放款期限是六个月，月利息为2%。当天，他通过银行卡转了15万元给周命荣提供的银行账号（账号：62×××31）。2013年12月25日，他又转了20万元到周命荣提供的银行账号（账号：62×××08）。2015年6月28日，他再次通过银行卡转了40万元钱到周命荣提供的银行账号（账号：62×××08）。周某2共向江**鼎隆公司投入本金75万元，从中收取利息23.1万元。至今本金75万元仍未收回。（3）被害人陈某1的陈述，主要内容：2014年，他经其叔陈秀泉介绍，于2014年6月21日与鼎隆公司周命荣签订了《商务信息咨询服务协议书》和《放款咨询委托协议书》，约定放款5万元，放款期限自2014年6月21日至2015年6月21日，月息2%。江**鼎隆公司至今没有归还他本金5万元。（4）被害人叶某的陈述，主要内容：他听旁人讲把钱放到江**鼎隆公司有两分（月息2%）的利息。2015年4月30日，他经冼莲姣介绍与江**鼎隆公司周命荣签订了《商务信息咨询服务协议书》和《放款咨询委托协议书》。2015年5月1日左右，他转账13万元进冼莲姣提供的银行账号；2015年8月1日，他再次转了2万元钱进江**鼎公司工作人员提供银行账户（户名：蒋某华，账号：62×××78）。他共计收取该公司支付的利息22800元，至今仍有15万元本金未收回。（5）被害人刘某1的陈述，主要内容：经赵某介绍，他于2014年10月9日转账20万元给江**鼎隆公司，并与该公司的法人代表易某签订了《商务信息咨询服务协议书》和《放款咨询委托协议书》，约定：期限一年，月息2%。至今，他只收到了两个月利息共计4000元，本金20万元仍未收回。（6）被害人周某3的陈述，主要内容：他经周命荣介绍，于2015年3月8日借了3万元现金给江**鼎隆公司，并与该公司签订《商务信息咨询服务协议书》和《放款咨询委托协议书》，约定：期限是十个月，月息2%。事后，他收到了该公司支付的9个月利息共计5400元，本金3万元至今仍未收回。（7）被害人唐某1的陈述，主要内容：她经周命荣介绍，于2015年上半年借了5万元现金给江**鼎隆公司，并与公司签订《商务信息咨询服务协议书》和《放款咨询委托协议书》，约定月息2%。她共收了12个月利息，共计12000元，本金5万元至今未收回。（8）被害人杨某1的陈述，主要内容：他经周命荣介绍，于2015年上半年借了6万元现金给江**鼎隆公司，并与该公司签订《商务信息咨询服务协议书》和《放款咨询委托协议书》，约定月息2%。他收了12个月利息，共计14400元，本金6万元至今仍未收回。（9）被害人邓某的陈述，主要内容：他经周命荣介绍，于2014年9月5日借了6万元现金存到江**鼎隆公司提供的农行银行账号内（户名蒋某华、账号62×××78），并与该公司签订《商务信息咨询服务协议书》和《放款咨询委托协议书》，约定：借期一年，月息2%。他共收了10个月利息，共计12000元钱，本金6万元至今仍未收回。（10）被害人毛某的陈述，主要内容：他经冼某香介绍，于2013年投资了3万元到江**鼎隆公司，约定：投资一年，月息2分。事后，他连本带息都收回来了。2014年12月25日，他又投资了1万元，并和公司签订了《商务信息咨询服务协议书》和《放款咨询委托协议书》，约定：借期十二个月，月息2分。这次，他得了12个月的利息，共计9600元，至今本金1万元仍没有收回。（11）被害人何某1的陈述，主要内容：他母亲经人介绍，于2014年7月8日通过他的银行卡借了5万元给江**鼎隆公司，月利率2%，借期六个月。此笔借款，公司能按时支付利息到他母亲的银行账户内。他母亲又分别于2015年2月17日、2015年3月13日通过他的银行卡借了9万元、3万元给鼎隆公司，月利率还是2%。他母亲共出借了17万元给江**鼎隆公司，领到多少利息不清楚，至今还没收到公司退还本金17万元。（12）被害人赵某的陈述，主要内容：她经人介绍，于2014年6月20日与周命荣签订了借款50万元给江**鼎隆公司的协议书，约定：借期6个月，月利率2%。事后，江**鼎隆公司每月能按时支付利息。此款到期后，她与亲戚王某贞、王荷某总共出借了本金89.5万元给江**鼎隆公司，具体领了多少利息已记不清了，利息都是由公司分别转到各自的银行账户内。2016年2月份以后，该公司就再没有支付利息了，89.5万元本金亦未收回。（13）被害人何某2的陈述，主要内容：她经其妹何某1介绍，于2014年1月10日通过何某1银行卡转账7万元到江**鼎隆公司指定的银行卡（户名蒋某华、卡号：62×××78）内，并与周命荣签订了借款协议书，约定：借期6个月，月利率2%。2016年2月份前，江**鼎隆公司能按时支付月息，事后就没有付利息了，至今本金7万元仍未收回。（14）被害人唐某2的陈述，主要内容：他经人介绍，于2014年4月4日借了3万元给江**鼎隆公司，并与冼某香代表公司签订了相关的借款服务协议书，约定：借期三个月，利率2%。事后，公司能按时支付利息。他又于2014年7月8日与公司签订了续借合同，并追加了3万元借款，约定：借期六个月，利率2%。2014年10月18日，他又出借了3万元给江**鼎隆公司，约定：借期六个月，利率2%。上述三笔借款共9万元，江**鼎隆公司从2016年2月份起就没有支付利息，本金9万元至今仍未返还。（15）被害人周某4的陈述，主要内容：经周命荣介绍，他妻赵某英于2014年9月30日出借了1万元给江**鼎隆公司，周命荣代表公司与赵某英签订了相关的借款协议，约定：借期一年，月利率是2%。公司当时能按时支付利息。2015年8月8日，周某4出借了1万元给鼎隆公司，利率是2%，借期六个月。借款后，江**鼎隆公司到2016年2月份之前都能按时支付利息，之后该公司就没有支付过利息，本金2万元也没有返还。（16）被害人吴某的陈述，主要内容：经易某的岳父唐某3介绍，他于2015年3月9日转了10万元到周命荣的农商行卡（91×××11）上，月息2分。江**鼎隆公司开始较讲信用，每个月能按时支付利息2000元，一共付给他利息8000元。2016年2月开始该公司就再没有付息了，至今10万元本金也未还。因为本金和8个月利息加在一起作为放款金额共116000元，所以他提供的《商务信息咨询服务协议书》放款金额是116000元。（17）被害人刘某2的陈述，主要内容：她经何某1介绍，又听了罗国禄的讲解，于2015年3月13日出借了现金20万元给江**鼎隆公司，是与周命荣签订借款合同的，当时约定：借期六个月，月利率是2%。2016年2月份之前，江**鼎隆公司每月能按时从银行转利息到刘某2的银行账户内，之后就没有付利息了。2017年4月14日，她与江**鼎隆公司重新签订了一份商务信息咨询服务协议书，约定放款的总金额260000元，其中本金20万元，利息60000元。（18）被害人李某1的陈述，主要内容：她经何某1介绍，又听了罗国禄讲解，于2014年9月30日出借了30万元给江**鼎隆公司，是转入公司指定的钟某娥的银行账户，月息率2%，借期一年，并签订协议书。2016年2月份之前，江**鼎隆公司用钟某娥的银行账户每月能按时转利息到她的银行账户内，之后公司就停止支付利息。2018年5月30日，她与鼎隆公司重新签订了一份放款金额是462000元的协议书，其中包括本金30万元及利息162000元，至今未领到本金和利息。（19）被害人周某5的陈述，主要内容：他经周命荣介绍，于2015年1月28日出借了20万元现金给易某的江**鼎隆公司，并签订了相关合同，该借款的月利率是2%。借款期限是6个月。2015年6月8日，他又筹集了6万元现金出借给易某的公司，该款的月利率是2%，借款期限为三个月。至今具体收了多少利息记不清了，但本金26万元仍未收回。（20）被害人杨某2的陈述（3Ｐ107-109），主要内容：他经易某介绍，于2014年9月16日转了50万元到易某的农村商业银行卡内，当天签订了协议，约定借款期限6个月，月利率为2%。他借款后六、七个月内每个月能按时收到利息，但之后就未收到利息了，一直到2018年5月，他因身体不适，才逼易某还了38000元的本金用于治病，其余本金至今未还。（21）被害人蔡某的陈述，主要内容：她经冼某妍介绍，于2014年10月26日到江**鼎隆公司出借3万元存到周命荣的卡上（91×××11），协议约定放款期限为1年，月息2分。放款到期后，她要求退还本金，但鼎隆公司到2016年2月后就不支付利息了。他一共收了9000元利息，本金至今未还。（22）被害人杨某3的陈述，主要内容：经易某介绍，他分别于2015年1月5日、1月10日、3月25日、4月25日、5月13日出借30万元、30万元、40万元、40万元、60万元给江**鼎隆公司，共计200万元，其中第一笔月利率为2.8%，此后月利率为2.5%，其中有四笔资金共170万元是从他建设银行账户转到易某的建设银行卡内；另一笔30万元是从他另一银行账户转到易某的农村商业银行卡号内。鼎隆公司具体付了多少利息记不清楚了，都是从银行转账过来的，至今本金200万元没有归还。（23）被害人钟某的陈述，主要内容：经易某的岳父唐某3介绍，他于2016年6月6日出借9万元到江**鼎隆公司，月息是2分，放款期限为9个月。鼎隆公司一共打了十次1800元利息给钟某，共计18000元，本金9万元至今分文未退。（24）被害人李某2的陈述，主要内容：经亲戚介绍，他于2014年6月1日出借20万元给江**鼎隆公司，是转到周命荣的农商行账号（62×××08）内，合同约定月息为2分，每三个月续签一次合同。2015年3月1日，他收回10万元本金，留下10万元继续放在该公司。江**鼎隆公司一共付给他利息5.8万元，至今还有10万元钱本金没有还。（25）被害人曾某的陈述，主要内容：通经冼某香宣传，她大约在2015年江**鼎隆公司签订了商务信息咨询服务协议书，向该公司放款57万元，其中二次打款到蒋某华的账号上，一次10万元，另一次是7万元，还从她老公赵某平的银行账户上打款40万元到钟某娥账户上。因为急用钱，江**鼎隆公司退还给她10万元，利息是按月利息2%付的，共支付利息17万元，但到2016年12月份后就没有付利息了。2017年10月1日，双方续签了一份协议书，本息共计676048.00元至今未付。（26）被害人余某的陈述，主要内容：通过冼某香介绍，他分别于2014年3月30日、6月9日、7月4日、2015年4月10日、5月4日转款20万元、17万元、5万元、5万元、8万元到江**鼎隆公司指定的账户内。因他家急用钱，江**鼎隆公司于2015年退还了10万元。放款时间到期后，他与公司于2017年10月1日续签了两次协议，放款月利息2%，利息已付到2016年2月份，事后一直没有支付。从2016年3月份至2017年12月30日止，江**鼎隆公司共欠本息共计647280元未还。（27）被害人陈某2的陈述，主要内容：通过他人介绍，她于2015年3月份借钱给江**鼎隆公司，款是打到周命荣提供的账号内，约定月息是2分。这家公司开始还讲信用，每月按时打4000元到她的账号上，到了2016年初，就没有付息了，至今她本金20万元未收回。（28）被害人黄某的陈述，主要内容：经罗国禄介绍，他分别于2014年1月26日、2015年1月、2015年7月30日出借34000元、41000元、25000元给江**鼎隆公司，这三笔借款总共10万元，月利息都是2分。直到2016年2月份，该公司就不能支付利息了。2016年12月25日，他将本金和利息总计122000元作为本金出借给江**鼎隆公司。公司具体付了多少利息记不清楚了，他所投入的本金至今未收回。（29）被害人陈某3的陈述，主要内容：通过周命荣的介绍，他于2015年6月1日与江**鼎隆公司签订协议书，放款5万元给该公司，转账给周命荣提供的银行卡号（账号：91×××11），放款月利息2%。他共收了7个月利息，共计7000元。协议到期后，该公司没有归还本金。（30）被害人何某3的陈述，主要内容：通过冼某妍（原名冼某香）介绍，他分别于2014年6月或7月、8月6日转款5万元、3万元到周命荣的中国农业银行账户内，双方签有协议书，约定月利息2%。他共收到江**鼎隆公司利息2.1万元左右。到2016年2月，公司就没钱付利息了。2017年10月6日，他与公司又签了一次协议，将两次放款的本金及欠付的利息一起算了进去。至今，江**鼎隆公司未还本付息。（31）被害人李某3的陈述，主要内容：通过周命荣介绍，她于2014年10月22日出借10万元给江**鼎隆公司，当时双方签订了协议书，借款期限为1年，月息2分，直到2016年2月份后该公司就不能支付利息了。至今江**鼎隆公司未还本付息。（32）被害人周某6的陈述，主要内容：经周命荣介绍，他分别于2014年6月24日、2015年2月24日、7月22日各出借了5万元给江**鼎隆公司，并与周命荣签订了协议书，约定月息2%。他总共借了15万元给江**鼎隆公司，公司共付3.6万元利息，本金至今未还。（33）被害人梁某的陈述，主要内容：经江**鼎隆公司职工介绍，他的妻子陈某玲于2015年12月11日借款5万元给江**鼎隆公司，双方签订了期限为一年的协议书，约定月息2分。借款后，该公司只支付了第一个月的利息，以后未付利息，也未还本金。（34）被害人冼某香的陈述，主要内容：2014年11月份，她到鼎隆公司上班了解公司向社会承揽储有丰富回报一事后，出借了5万元给公司，并与公司签订了《放款咨询委托协议书》与《商务信息咨询服务协议书》，借款是打入周命荣提供的银行卡号：62×××78（开户行：中国农业银行江**支行、户名：蒋某华）内。约定月利息2%。借款期限满后，她又与公司续签协议。2016年1月份前，公司能正常发放利息给冼某香。2016年8月份，她家母去世时，公司退还了1万元本金给她，剩余本金至今未还。（35）被害人安某的陈述，主要内容：他通过冼某香介绍，先后共计出借10万元给江**鼎隆公司，月底月利息2%。至今，他只收到该公司支付的利息3600元，本金至今未还。（36）被害人廖某的陈述，主要内容：经江**鼎隆公司员工介绍，他于2014年12月14日与江**鼎隆公司签订了《商务信息咨询服务协议书》和《放款咨询委托协议书》，并通过对方提供的一个银行账户转账2万元，约定放款期限一年，月利息2分。2014年12月28日，他又与江**鼎隆公司签订了协议，再次借出1万元，仍月利息2分，放款期限一年。尔后5个月内，他都能准时收到公司转来的利息。他于是又分别于2015年5月19日、8月19日、9月3日、10月7日放款2万元、2万元、1万元、3万元到江**鼎隆公司，共计放款11万元，都是2分利息，协议约定的放款期限都是一年。结果他收息到2016年1月、2月就再没收到利息了，至今本金也没有收回。（37）被害人阳某的陈述，主要内容：经周命荣介绍，他于2014年通过银行转账5万元到江**鼎隆公司的公司账户，并与周命荣签订了一份《商务信息咨询服务协议书》和一份《放款咨询委托协议书》，约定月息2%，每个月底付息，借期一年，期满还本。2015年3月18日，他又和江**鼎隆公司续签了合同，出借5万元，借期一年，每个月底按2%的利息付息，期满还本。续签合同后，该公司只支付了两个月利息，也没有按合同归还本金。（38）被害人周某7的陈述，主要内容：经同村里人介绍，他于2015年11月3日与周命荣签订了两份合同：一份《商务信息咨询服务协议书》和一份《放款咨询委托协议书》，约定：出借5万元现金给该公司，月息2%，每月底付息，借期半年，期满还本。当月底，他收到了公司1000元利息。2015年11月28日，他出借2万元给该公司并与周命荣按上述条件签订协议书。2016年2月的时候，他再没有收到江**鼎隆公司的利息，至今未收回本息。（39）被害人陈某4的陈述，主要内容：经冼某妍介绍，他于2016年初与江**鼎隆公司签订了两份合同：一份《商务信息咨询服务协议书》和一份《放款咨询委托协议书》，以月息2%，出借6万元（收取了600元手续费）给公司，每个月月底付息，借期一年，期满还本。几天后，他又陆续两次去江**鼎隆公司投资了5.5万元。他收到江**鼎隆公司约半年的利息，就再没有收到利息了。2017年10月，因家里出了变故，该公司还了1万元现金给他，并续签了合同，之后再未收到利息和本金。（40）被害人李某4的陈述，主要内容：经冼某香介绍，她于2017年10月1日出借了43896元给江**鼎隆公司，并与公司经理周命荣签订了一份《商务信息咨询服务协议书》和一份《放款咨询委托协议书》，约定2%的利息，每月底付息，借期三个月，期满还本。至今，她未收到公司支付的利息，本金也没有收回。（41）被害人罗某的陈述，主要内容：经周命荣介绍，她与老公陈敬飞于2014年1月取了10万元现金存入周命荣提供的邮政账号里面，并与周命荣签订了一份《商务信息咨询服务协议书》和一份《放款咨询委托协议书》，约定2%的利息，每月底付息，借期一年，期满还本。在合同期内，她都如期收到了鼎隆公司打过来的利息。2015年1月11日，她去江**鼎隆公司续签了合同，仍以月息2%的利息出借10万元，每个月月底付息，借期一年，期满还本。到了2016年合同到期的最后一个月，她没收到江**鼎隆公司的利息了，本金至今都没有收回。（42）被害人冼某花的陈述，主要内容：经侄女冼某香介绍，她于2015年借了3万元现金存到冼某香提供的账号上，并与冼某香签订了一份《商务信息咨询服务协议书》和一份《放款咨询委托协议书》，约定月息2%，每个月月底付息，借期一年，期满还本。出借这3万元后，她连续收到了三个月利息。尔后，她又与公司签订了一份2万元的借款合同，过了两个月，又去签订了一份4万元的借款合同。在签订了4万元这份合同后，她再没有收到江**鼎隆公司打的利息了，至今本息均未收到。（43）被害人欧某的陈述，主要内容：经好友罗某介绍，她于2014年12月1日与周命荣签订了一份《商务信息咨询服务协议书》和一份《放款咨询委托协议书》，以月息2%的利息出借3万元，每个月月底付息，借期6个月，期满还本。2015年6月1日，她收到了公司支付的6个月利息3600元钱。尔后，她又放了3万元钱进去，并以同样方式与冼某妍签的合同，约定放款期限延到2015年12月1日。她从2015年11月后就再没有收到江**鼎隆公司支付的利息了，本金也没收回来。4、被告人的供述及辩解（1）被告人周命荣的供述与辩解，主要内容：江**鼎隆公司成立于2013年10月，他任公司经理，主要代表公司负责与投资客户签订相关借款合同，同时安排公司的日常运作。公司通过到社会上用口口相传方式为公司招揽客户到公司来投放资金，公司按月息2分的利息与客户签订借据合同，至今还有1000万元左右没有退还给投资客户。他为公司招揽客户投资的人数及资金比较少，比如知晓他在鼎隆公司上班才来投资的。（2）被告人罗国禄的供述与辩解，主要内容：2013年，易某成立江**鼎隆公司，任该公司董事长，负责公司的全盘工作，对公司负总责。周命荣任鼎隆公司经理，主要负责代表公司于投资客户签订相关借款合同，同时安排公司的日常运作，制定公司业绩考核办法；他是公司的财务人员，工作职责是核发公司工作人员的工资，支付公司借款利息与到期的借款本金，制作公司每月的财务报表等。鼎隆公司通过口口相传方式向社会公众吸收资金，通过签订月息2分或2.5分的借据合同，共吸收资金2000多万元左右，未还的本金计1200多万元左右，其中借出了700多万元未收回。罗国禄是拿固定工资的，每月2400元，其他收入是业绩提成，提成是按1万元提成50元。5、现场勘验笔录现场勘验笔录、现场照片，证实：江**鼎隆公司当时非法吸收公众存款的现场情况。6、鉴定意见书科桂司鉴中心［2019］会鉴字第003号司法鉴定意见书，证实：2013年12月20日至2018年7月5日，江**鼎隆公司易某等人的银行账户收到196人的转存款2820782600元，已收回1739321700元，还有10814609000元存款未收回。上述证据，已经庭审举证、质证。本院认为，这些证据来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，本院予以认定。本院认为，以易某为主成立的江**鼎隆公司登记经营范围为：商务信息咨询、中介服务，而公司成立后却以实施非法集资为主要活动，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的解释规定，应不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人依法追究刑事责任，故被告人周命荣、罗国禄以江**鼎隆公司的名义，通过委托投资理财的方式，向社会公开宣传公司到期归还本金、按月支付高额利息，参与向不特定公众196人、共计非法吸收资金28207826元，尚有10814609元不能偿还，数额巨大，已扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的基本事实清楚，基本证据确实充分，所指控的罪名成立。本案系共同犯罪，在共同犯罪过程中，被告人周命荣、罗国禄在易某的授意下参与犯罪，起了辅助作用，系从犯，依法可对两被告人减轻处罚。被告人周命荣、罗国禄自愿签署认罪认罚具结书，并积极缴纳罚金，依法可对两被告人从宽处罚。被告人周命荣被抓获归案后，已如实供述其基本犯罪事实，属坦白，依法可对其从轻处罚；另被告人周命荣已退缴非法所得3000元，属有悔罪表现，依法可酌情对其从轻处罚。被告人罗国禄经公安机关传唤后自觉到案，并如实供述其所犯罪行，视为有自首情节，且其犯罪情节较轻，且有悔罪表现，没有再犯罪危险，符合缓刑适用条件，故本院决定对其宣告缓刑。鉴于本案主犯易某至今未归案，其以江**鼎隆公司名义借出的556万元应予追缴，返还给被害人；不足部分由周命荣、罗国禄连带退赔给被害人；偿清后，周命荣、罗国禄可向易某追偿。综上，为维护稳定的社会秩序，惩治严重破坏金融管理秩序刑事犯罪，根据本案的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，对被告人周命荣依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第四十五条，第四十七条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）、（三）项，第二条（九）项，第三条第二款（一）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条；对被告人罗国禄依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第四十五条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第二、三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）、（三）项，第二条（九）项，第三条第二款（一）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人周命荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（罚金限本判决生效后三日内一次缴清）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，原已羁押三日应予抵减，即自2019年12月2日起至2021年11月28日止。）二、被告人罗国禄犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币四万元（罚金限本判决生效后三日内一次缴清）；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人周命荣非法所得3000元应予收缴，上缴国库；四、尚未偿还非法吸收的资金10814609元，包含钟某军等19人的借款556万元（详见附件1）继续追缴，返还给相关被害人（详见附件2）；责令被告人周命荣、罗国禄对追赃不足部分予以退赔给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  周小青人民陪审员  徐绍好人民陪审员  匡国平二〇二〇年九月十六日法官助理吴云华书记员朱建阳附本案相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决确定之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于侦查的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。