安徽省淮南市八公山区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖0405刑初2号 公诉机关淮南市八公山区人民检察院。 被告人孔维昌，男，1998年7月8日出生，汉族，初中文化，无业，现住（户籍地）安徽省淮南市八公山区山王镇。2019年4月28日因涉嫌妨害信用卡管理罪被淮南市公安局八公山分局刑事传唤到案，次日被该局刑事拘留，2019年6月3日因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪经淮南市八公山区人民检察院批准并于次日由淮南市公安局八公山分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人裴国强，安徽震一律师事务所律师。 被告人陈怡金，男，1993年12月29日出生，汉族，初中文化，无业，现住（户籍地）福建省安溪县。2019年4月30日因涉嫌妨害信用卡管理罪被南宁铁路公安处南宁东站派出所抓获，当日被临时羁押于南宁铁路公安处看守所，2019年5月10日被淮南市公安局八公山分局刑事拘留，2019年6月3日因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪经淮南市八公山区人民检察院批准并于次日由淮南市公安局八公山分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人徐作兵，淮南市八公山区法律援助中心律师。 辩护人刘高，淮南市八公山区法律援助中心指派律师。 淮南市八公山区人民检察院以八检一部刑诉[2019]94号起诉书指控被告人孔维昌犯收买、非法提供他人信用卡信息罪、盗窃罪，被告人陈怡金犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。2020年8月26日以八检一部刑变诉[2020]1号变更起诉决定书，将收买、非法提供他人信用卡信息罪变更为妨害信用卡管理罪。本院依法组成合议庭，于2020年9月16日公开开庭审理了本案。淮南市八公山区人民检察院指派检察员李姝出庭支持公诉，被告人孔维昌及其辩护人裴国强、被告人陈怡金及其辩护人徐作兵到庭参加诉讼。公诉机关以补充侦查为由于2020年3月30日建议本案延期审理，本院于2020年4月2日决定延期审理。因新冠肺炎疫情的不可抗力因素影响，本院于2020年5月6日裁定中止审理，同年9月15日恢复审理。现已审理终结。 经审理查明：一、妨害信用卡管理 2016年,被告人孔维昌与陈怡金相识。2018年下半年,孔维昌与陈怡金谋划贩卖银行卡牟利。陈怡金在网上负责联系买家、协商价格,并将买家要求收购的银行卡种类、收件信息发给孔维昌,孔维昌按照买家的要求收购银行卡并邮寄给买家。买家验卡成功后,陈怡金负责收款。两人约定赚取的差价平分。与此同时,孔维昌联系朱某某(另案处理),将收购的银行卡同时也卖给朱某某。 2018年下半年以来,孔维昌先后联系江某、杨某1、张某等人收购银行卡15套（包含银行卡、Ｕ盾或者电子令牌、手机卡、办卡人身份信息）,联系陈怡金以2000元左右的价格卖出9套,孔维昌卖给朱某某6套。办卡人及银行卡明细如下: 1.办卡人:江某,身份证号码:3424221998××××××××,开户行:徽商银行淮南龙湖支行,银行卡号:62×××61。 2.办卡人:贾某,身份证号码:3404051998××××××××,开户行:徽商银行淮南谢家集支行,银行卡号:62×××62。 3.办卡人:贾某,身份证号码:3404051998××××××××,开户行:中国农业银行股份有限公司淮南新庄孜分理处,银行卡号:62×××74。 4.办卡人:杨某1,身份证号码:3404062000××××××××,开户行:工商银行淮南分行潘集支行,银行卡号:62×××58。 5.办卡人：杨某1，身份证号码3404062000××××××××，开户行：中国建设银行股份有限公司怀宁石牌支行，银行卡号:62×××46。 6.办卡人:杨某1,身份证号码:3404062000××××××××,开户行:中国农业银行股份有限公司淮南潘集支行,银行卡号:62×××78。 7.办卡人:金某,身份证号码:3404211998××××××××,开户行:工行安徽省淮南分行城建支行,银行卡号:62×××56。 8.办卡人:张某,身份证号码:3404051996××××××××,开户行:中国农业银行股份有限公司淮南谢家集支行,银行卡号:62×××77。 9.办卡人:张某,身份证号码:3404051996××××××××,开户行:工行安徽省八公山支行,银行卡号:21×××73。 10.办卡人:黄某,身份证号码:3401211997××××××××,开户行:建行淮南八公山支行,银行卡号:62×××57。 11.办卡人:胡某,身份证号码:3404051997××××××××,开户行:中国农业银行股份有限公司淮南新庄孜分理处,银行卡号:62×××70。 12.办卡人:陶某,身份证号码:3404031996××××××××,开户行:中国农业银行股份有限公司淮南洞山支行,银行卡号:62×××74。 13.办卡人:顾浩楠,身份证号码:3404062002××××××××,开户行:中国建设银行股份有限公司淮南淮滨支行,银行卡号:62×××06。 14.办卡人:陆雪雪,身份证号码:3404062000××××××××,开户行:徽商银行淮南龙湖支行,银行卡号:62×××84。 15.办卡人:黄英杰,身份证号码:3401221997××××××××,开户行:中国邮政储蓄银行股份有限公司合肥市淝河营业所,银行卡号:62×××37。 二、盗窃罪 2019年4月初,孔维昌用事先设定的密码通过银行电话查询的方式得知江某名下已经被卖出去的徽商银行卡（卡号为62×××61）有49999元余额。被告人孔维昌故意拨打查询电话,把密码故意输错3次,导致该卡被银行锁死。随后孔维昌联系江某,称该卡被买家输错密码,需要江某去银行解锁。2019年4月6日,孔维昌、江某两人至徽商银行将该卡解锁,并将该卡注销,江某将卡里的49999元余额转给孔维昌。 另查明，被告人孔维昌已退赔盗窃赃款5000元。 被告人孔维昌、陈怡金对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，表示认罪；被告人陈怡金对量刑建议没有异议并签字具结。 上述事实有经庭审质证、确认的书证户籍信息、到案经过、搜查证、搜查笔录、银行卡信息、邮政寄件信息、微信转账记录、支付宝转账记录，证人江某、陶某、贾某、张某、陈某、黄某、胡某、孙某、杨某1、金某、杨某2的证言，被告人孔维昌、陈怡金的供述和辩解，辨认笔录，电子数据检查笔录等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人孔维昌、陈怡金违反国家信用卡管理规定，非法持有他人信用卡,数量较大，其行为已经构成妨害信用卡管理罪；被告人孔维昌以非法占有为目的，秘密窃取他人钱财49999元，数额较大，其行为已经构成盗窃罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人孔维昌一人犯数罪，依法应当数罪并罚。对被告人孔维昌辩护人提出其盗窃罪构成自首的辩护意见，经查，被告人孔维昌因涉嫌妨害信用管理罪被抓获后，主动交代了公安机关尚未掌握的盗窃罪犯罪事实，构成自首，依法可以对其从轻或者减轻处罚，该辩护意见，本院予以采纳。在妨害信用卡管理罪中，被告人孔维昌、陈怡金到案后能如实供述犯罪事实，可以对其从轻处罚。公诉机关对被告人陈怡金的量刑建议适当。被告人孔维昌案发后退赔部分赃款5000元，可酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第二款、第三款，第六十四条、第五十二条之规定，判决如下： 一、被告人孔维昌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金三万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三万元，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月28日起至2021年12月27日止。罚金已缴纳。） 二、被告人陈怡金犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2020年9月29日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 三、盗窃罪违法所得44999元责令退赔被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  马凤伟 审 判 员  孟培培 人民陪审员  李文昕 二〇二〇年九月二十八日 书 记 员  吴 飞 附本案相关法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。