天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0116刑初342号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人赵永波，男，1972年5月7日出生于河南省洛阳市，汉族，高中文化，原系瀚霖银投（天津）资产管理有限公司洛阳分公司负责人员，住河南省洛阳市西工区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月21日被刑事拘留，2019年8月27日被逮捕。现羁押于天津市滨海新区第二看守所。辩护人何早，北京大国律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2020〕53号起诉书指控被告人赵永波犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月2日向本院提起公诉。本院于2020年4月2日立案，2020年6月18日中止审理，2020年9月9日恢复审理，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年9月14日公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派检察员张力军出庭支持公诉，被告人赵永波及其辩护人何早到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，2013年3月至2016年4月间，张某、胡俊、刘某1、张某1、王某1（均另案处理）等人，在未经相关部门批准的情况下，以人传人、聚餐开会宣传等方式向社会公开宣传，以高额回报为诱饵通过ＶＣｌｕｂ理财项目及瀚霖银投（天津）资产管理有限公司（以下简称瀚霖公司）相关理财产品向社会不特定对象吸收资金，承诺到期返本付息或给予高额回报。2014年9月，被告人赵永波到天津参加了张某等人在新桃园酒店组织召开的瀚霖公司开业典礼及相关理财产品推介会，并结识了林某（已判决）等人。回到洛阳后，赵永波和林某、尤某及赵永波妻子郑某（另案处理）在河南省洛阳市涧西区租赁办公室宣传推广ＶＣ及瀚霖公司相关理财产品。2015年1月，赵永波和林某、尤某、郑某在张某1和王某1的帮助下，在洛阳市涧西区万国银座Ｂ座903号房间成立了洛阳报单中心，向公众推介ＶＣｌｕｂ理财平台及瀚霖公司的相关理财产品，并向投资人提供尤某及林某的农业银行账户吸纳投资款，后由林某将上述投资款汇总后通过转账的方式转至瀚霖公司指定账户。后赵永波被抓获归案，其供述非法获利80000元。经审计，赵永波非法吸收公众存款的金额为12062015.5元。2019年8月29日，被告人赵永波委托亲属退赔人民币80,000元。公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人赵永波犯非法吸收公众存款罪，数额巨大，有坦白情节，已自愿认罪认罚，建议适用认罪认罚从宽制度判处有期徒刑三年，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人赵永波对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人赵永波的辩护人提出，被告人赵永波是从犯，有坦白情节，自愿认罪认罚，积极退赔违法所得，有悔罪表现，请求法庭对其适用缓刑。经审理查明：2013年3月至2015年4月间，张某（另案处理）伙同胡俊、刘某1、张某1、王某1（均已判决）等人，在未经国家相关主管部门批准的情况下，以投资ＶＣ俱乐部名义，通过人传人、组织聚餐、召开推介会、授课、发传单、网络及媒体宣传等方式，向社会公开宣传ＶＣ俱乐部相关理财产品，承诺到期保本高息或给予高额回报，向社会不特定对象吸收资金。至2015年4月，ＶＣ俱乐部理财项目停止运营，造成集资参与人损失无法挽回。2014年5月，张某、胡俊、刘某1、张某1、王某1等人在天津空港经济区注册成立瀚霖银投（天津）资产管理有限公司（以下简称瀚霖公司），在未经国家相关主管部门批准的情况下，于2014年5月至2016年4月间，采用与宣传ＶＣ俱乐部理财产品相同的方式，向社会公开宣传瀚霖公司相关理财产品，承诺到期保本高息或给予高额回报，向社会不特定对象吸收资金。在上述期间内，张某、胡俊、刘某1、张某1、王某1等人为扩大吸收资金的途径，采取高额返点等方式，逐步发展被告人赵永波等人分别成立报单中心，大肆向社会公众吸收资金。2014年9月，赵永波在天津参加张某等人组织召开的瀚霖公司相关理财产品推介会时结识林某（已判决）等人。为获取高额佣金，赵永波伙同林某、尤某（另案处理）及赵永波妻子郑某（另案处理）在河南省洛阳市涧西区租赁场所对外宣传瀚霖公司理财产品。2015年1月，赵永波、林某、尤某、郑某在张某1、王某1的帮助下，在河南省洛阳市涧西区万国银座Ｂ座903号房间成立了洛阳报单中心，向社会公众推介ＶＣ俱乐部理财平台及瀚霖公司的相关理财产品，并向集资参与人提供林某和尤某的农业银行账户用于吸收集资款，并由林某将吸收的集资款汇总后通过转账的方式转至瀚霖公司指定账户。经专项审计，涉案期间洛阳报单中心非法吸收公众存款金额为12062015.5元，所获ＶＣ俱乐部理财投资佣金平分三份，赵永波及郑某获一份，金额为73318.44元；涉及赵永波的已报案集资参与人为63人，按现有证据认定的投资金额为8753201元，亏损的集资参与人为32人，损失金额为1969664.31元。2019年7月21日，被告人赵永波被公安机关抓获，到案后如实供述上述事实，自愿认罪认罚，并委托亲属退赔人民币80,000元，已扣押在案。在审理过程中，赵永波的亲属再次代为退赔人民币120,000元，已交纳至本院。上述事实，被告人赵永波在开庭审理过程中没有异议，且有经庭审举证、质证，本院予以确认的案件来源及到案经过，户籍信息证明，刑事判决书，瀚霖公司营业执照及注册登记档案，有限合伙投资协议，集资参与人的转账凭证，股权证明，股权转让合同书，ＶＣ俱乐部外汇平台代客理财协议书，林某、尤某的银行账户交易流水明细及转账记录，洛阳市涧西区安徽路12号万国银座2栋903号房屋所有权证及现场照片，扣押决定书，扣押清单，涉案资金缴存通知书，专项审计报告，现场检测报告，ＶＣ俱乐部及瀚霖公司吸收资金等相关问题的情况说明，证人林某、尤某、张某1、王某1、刘某1、孙某1、石某、刘某2、张某2、郑某、韩某1、崔某、王某2、孙某2、郝某、刘某3、叶某、郭某1、张某3、郭某2、韦某、韩某2、梅某、申某、黄某、刘某4、谢某、张某4、高某、索某、李某1、常某、赵某、李某2、吴某、张某5、李某3证言，被告人赵永波供述，辨认笔录，扣押笔录等证据证明，足以认定。本院认为，被告人赵永波伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，是共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人赵永波犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。赵永波到案后自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，符合坦白条件及认罪认罚从宽制度的适用范围和适用条件，依法从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，鉴于赵永波积极主动退赃退赔，确有悔罪表现，符合缓刑条件，可依法宣告缓刑。关于辩护人提出赵永波是从犯的辩护意见，经查，本案证据证明，赵永波与林某、尤某等人共同组建洛阳报单中心，以ＶＣ俱乐部及瀚霖公司名义非法向社会公众吸收资金，所获佣金均分，赵永波是该报单中心的负责人之一，属于该报单中心的核心管理成员和骨干成员，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当对该报单中心非法吸收公众存款的全部犯罪活动承担责任。该辩护意见不能成立，本院不予采纳。鉴于赵永波罪责相对于瀚霖公司上层核心领导成员和骨干成员较轻，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款及第四款、第六十七条第三款、第六十一条、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第三款、第七十六条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人赵永波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、对被告人赵永波，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正；三、被告人赵永波退赔在案的人民币200,000元，按比例发还本案相关集资参与人；不足部分，责令被告人赵永波继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙世宏人民陪审员  宛 榕人民陪审员  张术源二〇二〇年九月二十二日书 记 员  冯树娜附：适用的法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款、第四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。