西安市莲湖区人民法院刑事判决书 （2019）陕0104刑初809号公诉机关西安市莲湖区人民检察院。被告人刘某某，女，1964年11月23日出生，汉族，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，高中文化，户籍所在地及住址河南省洛阳市，2018年12月9日主动投案，次日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被西安市公安局莲湖分局刑事拘留，2019年1月10日被依法逮捕，现羁押于西安市莲湖区看守所刘某某。辩护人李佩尧、李蓉，北京市康达（西安）律师事务所律师。西安市莲湖区人民检察院以莲检诉刑诉（2019）813号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市莲湖区人民检察院指派检察员苏兴斌出庭支持公诉，被告人刘某某及辩护人均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。西安市莲湖区人民检察院起诉书指控，2012年5月15日，被告人刘某某在本市莲湖区XX路XX段XX号XX苑XX幢XX单元XX室成立西安亨泰工程履约担保有限公司（原名西安亨泰担保有限公司，以下简称西安亨泰公司）。西安亨泰公司在不具备吸收公众存款从事金融活动主体资格的情况下，面向社会不特定群众宣传高投资回报率，并以投资群众为出借人，以西安亨泰公司为担保人，分别以华县华洲绿色食品有限责任公司、平遥天鸿农牧业发展有限公司、陕西雨晨新能源有限公司、介休市嘉禾经贸有限公司为借款人，与群众签订借款担保合同，吸收了群众大量投资。经审计，西安亨泰公司在2013年6月至2015年3月共吸收报案群众存款本金18505000元，已归还1882920元（其中还利息1864120元、本金18800元），尚欠16622080元未还。为证实指控的事实成立，公诉人当庭出示并宣读了案件来源及抓获经过，集资参与人周宗杰、徐某某、任某某等人陈述，证人陈某某、吕某甲、秦某某、尹某某、吕某乙、韩某某、董某某、张某甲等人证言，被告人刘某某供述与辩解、投资担保合同等书证、审计意见及户籍信息等证据材料。据此认为，被告人刘某某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。庭审中，被告人刘某某对指控的犯罪事实承认属实，表示认罪。辩护人辩护称，公司开始是从事担保业务，后来才吸收公众存款的，不是为了犯罪目的才成立的公司，刘某某主动投案，并如实供述罪行，构成自首，庭审中认罪认罚，建议对其从轻处罚。经审理查明，2012年5月15日，被告人刘某某在本市莲湖区XX路XX段XX号XX苑XX幢XX单元XX室设立西安亨泰工程履约担保有限公司（原名西安亨泰担保有限公司，以下简称西安亨泰公司）。西安亨泰公司在不具备吸收公众存款从事金融活动主体资格的情况下，面向社会不特定群众宣传高投资回报率，并以投资群众为出借人，以西安亨泰公司为担保人，分别以华县华洲绿色食品有限责任公司、平遥天鸿农牧业发展有限公司、陕西雨晨新能源有限公司、介休市嘉禾经贸有限公司、乾县污水处理有限公司为借款人，与群众签订借款担保合同，吸收了群众大量投资。经审计，西安亨泰公司在2013年6月至2015年3月共吸收报案群众存款本金18505000元，已归还1882920元（其中还利息1864120元、本金18800元），尚欠16622080元未还。认定上述事实的证据有：1.报案材料及受案登记表、抓获经过。2015年5月份开始，有群众陆续报案称，西安亨泰公司未按约定支付存款利息，经调查，西安亨泰公司涉嫌非法吸收公众存款。2018年12月9日，被告人刘某某在亲属陪同下，到西安市公安局莲湖分局北关派出所投案，遂被抓获。2.西安亨泰工程履约担保有限公司工商登记信息。该公司设立于2012年5月15日，股东为刘某某、秦某某，法定代表人为刘某某，地址为西安市莲湖区XX路XX段XX号XX苑XX幢XX单元XX室。经营范围有：履约担保、诉讼保全担保、投标担保、预付款担保，不含国家规定的前置许可项目及专控、禁止项目。2017年6月27日，被工商部门吊销营业执照。3.借款担保合同、借据、承诺函、还款计划书、陕西瑞盛会计师事务所有限责任公司专项审计报告书。从2013年6月至2015年3月，西安亨泰公司以本公司为担保人，分别以集资群众为出借人，以华县华洲绿色食品有限责任公司、平遥天鸿农牧业发展有限公司、陕西雨晨新能源有限公司、介休市嘉禾经贸有限公司、乾县污水处理有限公司为借款人签订了221份借款担保合同，共吸收报案群众存款本金18505000元，已归还1882920元（其中还利息1864120元、本金18800元），尚欠16622080元未还。4.证人证言证人陈某某（刘某某之子）称，他母亲刘某某开办的西安亨泰工程履约担保有限公司吸收公众存款，因经营问题无法向客户兑付，公安机关已立案，他陪母亲刘某某投案自首。证人吕某甲（公司出纳）称，她从2012年7月至2015年7、8月在公司上班，公司财务由外聘会计负责，他在公司不参与日常经营。刘某某用她的身份证办理了三张银行卡与多家公司有资金往来。证人秦某某（公司副总经理）称，他任公司副总经理，主要负责风险控制和外出考察投资项目。公司成立时，刘某某拿他的身份证办理营业执照，他爱人很生气，后刘某某出具了一份他与公司无关的证明。他在公司拿工资，没有分红，公司对外投资都是真实的，没有虚假项目。刘某某有些事情把握不住就会向尹某某请教。公司对外揽收存款的业务由业务部经理张某乙负责，张某乙也负责宣传。证人尹某某（公司顾问）称，他是亨泰公司的顾问，主要负责咨询工作，给投资项目提建议，最终决定权在刘某某。他只是帮刘某某出出主意，没有参与吸收存款，只领取工资，没有分红。证人吕某乙（业务员）称，他是公司业务员，主要负责理财，基本工资是每月3000元，公司按照千分之一发奖金。法定代表人是刘某某，秦某某是副总，吕某甲负责财务，尹某某是董事长。证人韩某某（业务员）称，她大概于2012年9月在亨泰公司上班的，到2015年8月公司发不出工资就不去了。工作是介绍客户，公司法定代表人是刘某某，秦某某是副总，吕某甲负责财务，尹某某是董事长。证人董某某（业务员）称，他在2013年10月至2015年1月任亨泰公司业务员，负责给公司拉客户，从中提成，每笔存款提成千分之二。证人张某甲称，他是陕西雨晨新能源有限公司法定代表人，他公司从西安亨泰公司借款是他经手的。5.企业营业执照、委托书、记账凭证、转款凭证。证明西安亨泰公司将吸收的资金出借给华县华洲绿色食品有限责任公司、平遥天鸿农牧业发展有限公司、陕西雨晨新能源有限公司、介休市嘉禾经贸有限公司、乾县污水处理有限公司等单位。6.被告人供述。被告人刘某某供述称，西安亨泰公司成立于2012年5月15日，主要给出资人提供担保，从中收取担保费，然后将资金投到项目上，收取利息。她负责全面工作，秦某某负责项目、风险评估，张某乙负责理财，尹某某是顾问。公司成立时招聘业务员在社会上宣传，有时公司组织一些投资理财会，也组织客户到投资的单位进行考察，吸收的钱放在公司，然后投资到平遥的奶牛场、乾县污水处理厂、华县的食品厂等单位。从2014年下半年开始，借款单位没有支付利息和偿还本金，公司资金紧张，客户到公司集中兑付，公司没有资金，客户天天来公司闹，公司的很多资料丢失。成立公司需要两个股东，秦某某当时不同意，她就写了证明，证明秦某某与公司没有关系。公司给秦某某、吕某甲、尹某某支付工资，他们没有参与非吸。7.户籍信息。被告人刘某某具备完全刑事责任能力。上列证据均经当庭举证、质证、认证，且互相印证，足以定案。本院认为，被告人刘某某违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收资金1850.5万元，数额巨大，被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪。西安市莲湖区人民检察院指控被告人刘某某的犯罪事实及罪名成立。被告人刘某某主动投案，能如实供述罪行，构成自首，庭审中表示认罪，依法可从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月9日起至2023年12月8日止。所处罚金应于本判决生效后一个月内交至本院，上缴国库）。二、未追回的赃款继续追缴；追缴后，发还各集资参与人（发还名单和数额详见陕西瑞盛会计师事务所有限责任公司陕瑞盛综字(2019)第001号专项审计报告）。如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本三份。  审    判    长     王晓宁人 民 陪 审 员     杜军芳人 民 陪 审 员     匡玉珍 二○二○年九月二十九日 书    记    员    谢   鑫1