河北省元氏县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0132刑初79号 公诉机关河北省元氏县人民检察院。 被告人李胜龙，男，1979年3月17日出生，汉族，群众，高中文化，无业，户籍所在地河北省石家庄市长安区，住中山。因涉嫌贷款诈骗罪，于2019年8月24日被刑事拘留，于2019年9月20日被取保候审，于2020年5月15日被本院取保候审。 被告人罗义飞，男，1988年7月6日出生，汉族，群众，初中文化，无业，户籍所在地河北省石家庄市桥西区，住。因涉嫌伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪，于2019年8月23日被刑事拘留，于2019年9月3日被取保候审，于2020年5月15日被本院取保候审。 辩护人王东琦，河北冀人律师事务所律师。 被告人王少峰，男，1980年1月20日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市赵县，住韩村镇黎村新开路中山。因涉嫌骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，于2019年9月5日被取保候审，于2020年5月15日被本院取保候审。 元氏县人民检察院以元检公诉刑诉〔2020〕32号起诉书指控被告人李胜龙、罗义飞、王少峰犯合同诈骗罪、骗取贷款罪、伪造企业、公司印章罪，于2020年5月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。元氏县人民检察院指派检察员张新桥、刘海辉出庭支持公诉，被告人李胜龙、罗义飞、王少峰及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 元氏县人民检察院指控，被告人李胜龙以帮助办理贷款和信用卡为由诱骗他人购买汽车，在将车抵押到银行后，又以购车人未付车款为由，自己将汽车开走、然后将车质押给他人从中获利。经查，1.2016年7月5日，李胜龙出资160000元以郜某的名义购买汽车一辆，在开购车发票时刻意抬高购车价格为217800元。2016年7月11日从中国银行元氏支行贷款152000元，2016年8月7日将车质押到八牛公司，得款100000余元。2.2016年8月25日，李胜龙出资179000元以耿某的名义购买汽车一辆，开票金额为239800元。2016年8月27日将该车质押到荣淮公司，得款100000余元，2016年8月31日从中国银行元氏支行贷款163000元。被告人王少峰作为元氏县永吉汽贸公司的业务员，为从业务中得到提成，谎称自己是银行的工作人员，在郜某、耿某贷款购车过程中伪造贷款所需的银行流水、结婚证、房产证明、收入证明等资料，骗取银行贷款，给银行造成重大损失。被告人罗义飞应王少峰的要求，伪造贷款所需的银行流水，为骗取银行贷款提供条件。 为支持以上指控，公诉机关向本院提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人李胜龙、王少峰、罗义飞的供述与辩解、辨认笔录等证据材料，公诉机关认为，被告人李胜龙，以非法占有为目的，在签订、履行合同中，隐瞒真相骗取当事人钱物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任；被告人王少峰以欺骗的手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任；被告人罗义飞伪造企业、公司印章，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款的规定，应当以伪造企业、公司印章罪追究其刑事责任。根据各被告人的相关量刑情节，建议判处李胜龙有期徒刑三年到四年，符合缓刑适用条件的可以适用缓刑并处罚金一万元；建议判处王少峰有期徒刑六个月，并处罚金五千元；建议判处罗义飞拘役二个月或免于刑事处罚，并处罚金二千元，提请本院依法判处。 被告人李胜龙、罗义飞、王少峰对起诉书指控的事实和罪名均无异议，当庭表示认罪、认罚。 罗义飞的辩护人提出被告人罗义飞实施犯罪的主观恶性较小，社会危害较小，非法获利较少，认罪态度好愿意改过自新，请求法庭免予刑事处罚。 经审理查明事实与起诉书指控事实一致。另查明，中国银行元氏支行信用卡专向分期付款合同业务项下郜某账户62×××02尚有本金147597.3元未予偿还，被害人郜某向该账号付款4600元，向八牛公司微信付款3450元；中国银行元氏支行信用卡专向分期付款合同业务项下耿某账户62×××67尚有本金148864.84元未予偿还，耿某向该账户存入5000元；李胜龙在案发后向元氏县公安局退缴违法所得31.5万元，已经随案移送本院；被告人王少峰非法获利33765元，被告人罗义飞非法获利1200元；审理期间，王少峰、罗义飞主动向本院退缴全部违法所得并预缴罚金。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有当庭举证、质证的下列证据证明： 1.户籍证明及前科情况证明，证明被告人李胜龙、王少峰、罗义飞的基本信息及前科情况。 2.郜某建设银行信用卡交易明细、刷卡记录、郜某微信转账记录，证明郜某通过微信转账向中国银行信用卡还款4600元、向八牛公司转款3450元。 3.中国银行信用卡专向分期付款合同及附件材料，证明郜某、耿某与永吉汽贸签署分期付款购车协议，与中国银行元氏支行签订信用卡专向分期付款合同，贷款15.2万元、16.3万元用于购车的事实。 4.协助查询财产通知书回执、交易明细及中行元氏支行情况说明，证明郜某在中行元氏支行办理汽车分期信用卡尾号9902卡于2016年7月11日在永吉汽贸刷卡15.2万元购买汽车，于2016年8月9日网银汇入4615元，9月7日网银汇入4602元，10月18日网银汇入4600元；耿某在中行元氏支行办理汽车分期信用卡尾号2967卡于2016年8月31日在永吉汽贸刷卡16.3万元购买汽车，2017年3月8日李胜龙转入21530.53元，2016年9月5日石家庄市裕华西路87号ＡＴＭ存入5000元，10月31日邢台市桥东区顺德路65号ＡＴＭ5000元。截止2020年9月14日，郜某汽车分期信用卡尚欠本金147597.3元，耿某汽车分期信用卡尚欠本金148864.84元。 5.赵县行政审批局、赵县民政局、婚姻登记处、河北省农村信用联社法律事务部出具的证明材料，证实郜某贷款资料中显示郜某为石家庄坚峰电动工具商行的信息、显示郜某妻子刘某系赵县民政局工作人员的信息、显示郜某与刘某系夫妻关系的信息均为虚假信息，郜某中国银行交易明细系伪造。 6.建设银行红旗大街支行、工商银行开发区支行、石家庄市不动产登记中心出具的证明材料，证实中行元氏支行耿某贷款资料中耿某建设银行存单、耿某工行明细清单、耿某名下房产信息均不真实。 7.侦查机关对郜某、耿某购车情况的数据分析说明及相关转账记录，证实李胜龙通过购车实施合同诈骗的事实、资金流转情况及被告人王少峰非法获利情况。 8.郜某、耿某签署的借条、承诺书、逾期变卖委托书、借款协议、曹某证明、王绍峰证明，证实郜某用冀Ａ×××××做抵押借款11万元，后因未偿还本息11.6万元由王绍峰将车买走，耿某用冀Ａ×××××抵押借款10.5万元的事实。 9.本院民事判决书，证明耿某逾期未还贷款被中行元氏支行起诉的事实。 10.李胜龙、曹某、耿某银行卡交易流水明细，证明涉案资金流转的事实。 11.王少峰银行卡流水明细，证实涉案资金流转过程及王少峰非法获利情况。 12.李胜龙妻子罗微出具的申请材料，证明其和李胜龙认识到所犯错误，主动把赔偿款交到公安机关的事实。 13.元氏县公安局随案移送涉案资金31.5万元。 14.证人郜某、耿某的证言，证明该二人为办理小额贷款、大额信用卡，被李胜龙诱骗以自己名义购买汽车、办理抵押贷款、质押借款而遭受损失的事实。 15.证人李某1的证言，证明其因郜某、耿某在其公司分期付款购买汽车，不履行还款义务并将车辆质押给他人而向公安机关报案的事实。 16.证人王某、李某2、曹某的证言，其中王某系荣淮公司法人、李某2系八牛公司法人、曹某系荣淮公司业务员，三人的证言主要证明荣淮公司和八牛公司经营二手车交易和抵押业务，李胜龙将车牌号为冀Ａ×××××以10万元抵押给八牛公司，后被王少峰赎回；李胜龙带着耿某到公司将车牌号为冀Ａ×××××抵押给荣淮公司，王某向李胜龙卡打款10万元的事实。 17.证人刘某的证言，证实王少峰让其假装贷款人郜某的妻子，在贷款手续上签字的事实。 18.证人高某的证言，其系中国银行元氏支行职员，主要证实小型汽车信用卡专项分期付款抵押类贷款条件及郜某办理贷款的事实。 19.证人李某3、裴某的证言，主要证明李胜龙在丰讯汽车贸易公司购买吉普指南者汽车两辆，其按照李胜龙要求抬高发票金额的事实。 20.证人张某的证言，证实付洋涛系其前夫，其名下62×××77的农行卡一直由付洋涛使用，王少峰向该卡转款的事情其不清楚。 21.被告人李胜龙的供述与辩解，证明其以帮助办理贷款和信用卡为由诱骗郜某、耿某购买汽车，在将车抵押到银行后，又以购车人未付车款为由，将车质押给他人从中获利的事实。 22.被告人王少峰的供述与辩解，证明其作为元氏县永吉汽贸公司的业务员，为从业务中得到提成，谎称自己是银行的工作人员，在郜某、耿某贷款购车过程中伪造贷款所需的银行流水、结婚证、房产证明、收入证明等资料，骗取银行贷款的事实。 23.被告人罗义飞的供述与辩解，证明其为获取非法利益，为王少峰伪造银行流水，非法获利1,200元的事实。 24.辨认笔录，证明曹某对李胜龙的辨认、王少峰对付洋涛（洋洋）、李胜龙、罗义飞的辨认、郜某对李胜龙、王少峰、李某2的辨认、耿某对李胜龙的辨认。 上述证据，取证程序合法，内容客观真实，证据之间相互印证，形成证据链条，能够证明案件事实，本院予以确认。 本院认为，被告人李胜龙以非法占有为目的，在签订、履行合同中，隐瞒真相，骗取当事人钱物，数额巨大，其行为已经构成合同诈骗罪，依法应予惩处。被告人王少峰以欺骗手段帮助他人取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已经构成骗取贷款罪，依法应予惩处。被告人罗义飞伪造企业、公司印章，其行为已经构成伪造企业、公司印章罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人李胜龙、王少峰、罗义飞分别构成合同诈骗罪、骗取贷款罪及伪造企业、公司印章罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。罗义飞的辩护人提出罗义飞实施犯罪的主观恶性较小，社会危害不大，非法获利较少，认罪态度好，愿意改过自新的辩护意见经查属实，本院在量刑时酌情采纳。李胜龙、王少峰、罗义飞自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可依法从宽处理。李胜龙、王少峰、罗义飞在案发后或审理期间主动退缴违法所得，王少峰、罗义飞主动向本院预缴罚金，可酌定从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。综上，根据被告人李胜龙、王少峰、罗义飞的犯罪事实、犯罪情节、悔罪表现及社会危害程度，参照社区矫正部门的调查评估意见，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十五条之一、第二百八十条第二款、第六十四条、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下： 一、被告人李胜龙犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、被告人王少峰犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 三、被告人罗义飞犯伪造公司、企业印章罪，判处拘役二个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二千元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 四、被告人李胜龙、王少峰、罗义飞退缴的违法所得三十四万九千九百六十五元，返还中国银行股份有限公司元氏支行二十九万六千四百六十二元一角四分，返还被害人郜某八千零五十元，返还被害人耿某五千元，剩余款项予以没收并上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张卫洲 人民陪审员  李聪健 人民陪审员  高晓茹 二〇二〇年九月十六日 法官 助理  张文静 书 记 员  赵 娜