福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初1347号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人郑小斌，男，1988年5月21日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省福安市。因吸毒、故意毁坏财物罪，于2011年6月6日被晋江市公安局行政拘留二十日；因吸毒，于2012年6月17日被晋江市公安局行政拘留十日；因犯盗窃罪，于2013年2月5日被本院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二千元，2013年7月31日刑满释放。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年5月18日投案，次日被晋江市公安局刑事拘留，2020年6月19日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 被告人黄小龙，男，1993年1月21日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地福建省宁德市蕉城区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年5月8日被晋江市公安局刑事拘留，次日被晋江市公安局变更强制措施为取保候审，2020年8月14日被晋江市人民检察院决定取保候审，2020年8月27日被本院决定取保候审。现在家。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕165号起诉书指控被告人郑小斌、黄小龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员余耀君出庭支持公诉，被告人郑小斌、黄小龙到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2020年4月，被告人黄小龙收买刘某名下配套有密码、电话号码卡、Ｕ盾的工商银行卡、农业银行卡各1张，林某名下的配套有密码、电话号码卡、Ｕ盾的工商银行卡、农业银行卡各1张和郑灿忠名下的配套有密码、电话号码卡、Ｕ盾的农业银行卡1张并转卖给被告人郑小斌，后被告人郑小斌奖上述5张银行卡转卖给上家“王先生”。嗣后，上述被倒卖的刘某名下卡号为62×××95的工商银行卡于2020年4月25日收到被电信诈骗的被害人陈某在晋江市内坑镇下村村保利香槟云城工地被人以网上贷款的方式诈骗走的钱款人民币（币种下同）21000元。2020年5月8日，被告人黄小龙主动到公安机关投案；2020年5月18日，被告人郑小斌主动到晋江市公安局投案。案发后，被告人郑小斌、黄小龙分别补偿陈某5000元。 公诉机关认为，被告人郑小斌、黄小龙收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人郑小斌、黄小龙犯罪以后均自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻、减轻处罚；二被告人自愿认罪认罚，可以从宽处理；建议对被告人郑小斌判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金，对被告人黄小龙判处有期徒刑一年三个月至一年九个月，并处罚金。公诉机关提供了证人陈某、刘某、林某的证言，被告人郑小斌、黄小龙的供述，辨认笔录、说明及照片，接受证据材料清单，聊天记录，转账记录，收条，调取证据清单，银行账户信息查询情况、交易明细清单，提取笔录，提取物证登记表，微信账号信息，资金流向图，户籍证明资料，违法犯罪经历查询情况说明，证明，行政处罚决定书，刑事判决书，罪犯档案资料，抓获、破案经过及工作说明等证据证实。 被告人郑小斌、黄小龙对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控基本一致。 本院认为，被告人郑小斌、黄小龙的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人郑小斌、黄小龙犯罪以后均自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且愿意接受处罚，予以减轻处罚；被告人郑小斌有前科劣迹，予以酌情从重处罚；被告人郑小斌、黄小龙自愿补偿被诈骗的被害人经济损失各5000元，且被告人黄小龙于庭审后自愿向本院交付5500元用于补偿被诈骗的被害人陈某的经济损失，予以酌情从轻处罚；被告人黄小龙于庭审后向本院预缴罚金15000元，予以酌情从轻处罚。综合考虑被告人郑小斌、黄小龙的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，对被告人郑小斌予以减轻处罚，对被告人黄小龙予以减轻处罚并适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人郑小斌犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月18日起至2022年2月17日。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人黄小龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人黄小龙向本院交付的用于补偿陈某经济损失的款项人民币5500元，予以发还陈某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审判员  廖文斌 二〇二〇年九月十六日                            本件与原本核对无异                书记员  林承享 附件：本案所适用的法律、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。