内蒙古自治区包头市中级人民法院   民事裁定书   （2018）内02民终2002号   上诉人(原审被告)：王德茂，男，1951年5月16日出生，现羁押于内蒙古自治区包头市昆都仑区看守所。   法定代理人：王某1（王德茂），个体工商户，住内蒙古自治区包头市。   委托诉讼代理人：乔国炜，内蒙古东方玉德律师事务所律师。   上诉人(原审被告)：王志忠，男，1971年3月8日出生，住内蒙古自治区包头市。   上诉人(原审被告)：尹美峰，女，1974年5月6日出生，住内蒙古自治区包头市。   被上诉人(原审原告)：田明忠，男，1967年5月26日出生，个体工商户，住内蒙古自治区包头市。   委托诉讼代理人：薛文千，内蒙古字仁律师事务所律师。   上诉人王德茂、王志忠、尹美峰因与被上诉人田明忠合同纠纷一案，不服内蒙古自治区包头稀土高新技术产业开发区人民法院（2018）内0291民初343号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭对本案进行了审理。本案现已审理终结。   王德茂、王志忠、尹美峰向本院提起上诉请求：1.重新认定事实真相，将包头稀土高新技术产业开发区人民法院（2018）内0291民初343号案件依法移交公安机关并案处理；2.撤销包头稀土高新技术产业开发区人民法院（2018）内0291民初343号民事判决，依法发回重审或改判；3.本案一审与二审的诉讼费用由被上诉人承担。事实和理由：（一）一审法院严重违反法定程序。2017年6月，包头市昆都仑区公安分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对王德茂进行立案侦查，现已逮捕，羁押在昆区看守所。本案也属于王德茂非法吸收公众存款罪中的一起案件。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题》第五条的规定，一审法院应驳回原告的起诉，其判决应当依法撤销移送公安机关处理。(二)一审法院认定事实严重错误。1.本案真正的事实是王德茂曾于2011年至2013年期间，向被上诉人田明忠及案外人宋某、刘某1出具借款共计1280万元的借据，可实际借款项没有1280万元。因被上诉人田明忠及案外人宋某、刘某1向王德茂实际支付借款时，转账金额与借据金额不相符，本案应当以实际转出款项计算，一审故意作出本金1280元的错误认定。2.上诉人王德茂出具的借据没有明确约定利息，约定不明的，视为不支付利息。3.上诉人王德茂在借贷往来期间，已经清偿了1362.85万元，依据双方的借贷约定，已经超额支付了借款，一审没有作出认定。（三）一审法院适用法律错误，被上诉人起诉的请求是返还借款，焦点应当是双方是否存在借款的事实和借款金额的多少，不能因被上诉人提供了一份《还款计划》，对实际交付的事实不做实体性审查，严重适用法律错误。综上，被上诉人已向被上诉人清偿了1362.85万元，根本不存在尚欠1670元的本金及390万元的利息等无中生有的恶意诉讼请求。   田明忠辩称，（一）本案上诉人不管在一审还是二审没有证据证明王德茂与犯罪有牵连。（二）刑民交叉是司法解释第12条，没有任何证据证明与王德茂犯罪有关联。涉及经济犯罪只有王德茂，让其他人承担责任是正确的。2015年1月18日向被上诉人出具了还款计划，可撤销可变更的话应该在除斥期间内提出撤销，还款计划是各当事人的真实意思表示。本案的借款本金是1280万是正确的，通过转账以及现金上诉人已经收到该款项，一审提交的有规律性的银行凭证可以显示本案是有利息的，而且利息是向被上诉人支付的，所以这些款项应该被认定为利息，而不是本金。请求二审法院驳回上诉。   田明忠向一审法院起诉请求：1.请求判令三被告向原告偿还借款1670万元；2.请求判令三被告向原告支付借款利息（自2014年8月31日起至实际付清之日止，按照月利率2%计算）；3.判令三被告向原告支付违约金50万元；4.诉讼费由被告承担。   一审法院认定事实：2011年9月22日、2011年10月11日、2012年4月12日，被告王德茂向案外人宋某借款600万元、150万元、50万元。共计借款800万元，并为宋某出具三份借据，借据中均有被告王志忠作为担保人的签名。2012年3月15日，被告王德茂为案外人刘某1出具借款200万元的借条，借条载明还款期限为2013年3月30日，并约定如到期不能偿还借款，应按借款本金的万分之十给付违约金。2012年5月7日、2012年8月12日，被告王德茂向原告田明忠借款150万元、130万元，共计280万元，被告王德茂为原告田明忠出具两份借条。2011年-2015年期间，被告王德茂、被告王志忠及案外人王某1、陕文华的账户为原告田明忠、案外人刘某2、刘某1账户进行多笔转账，其中2015年2月17日，案外人陕文华账户转入原告田明忠账户3万元。案外人宋某与刘某1分别将被告王德茂欠其债权800元、200万元转让至原告田明忠处，并出具债权转让协议。2015年1月18日，被告王德茂、被告王志忠、被告尹美峰为原告出具了还款计划，还款计划载明：一、以债务人王德茂所有的位于呼和浩特市××区以南，军区二招以东，如家酒店以西，内蒙政府住宅区以北17号商业、住宅楼中的一楼中间偏西的260平方米底店作价壹仟壹佰柒拾万（11700000元）抵顶部分债务。王德茂、王志忠、尹美峰债务人负责办理产权过户的相关手续并承担过户费用。产权过户时间至迟不超过2016年12月31日，如王德茂、王志忠、尹美峰债务人不能按时向债权人交付房屋，王德茂、王志忠、尹美峰债务人需以现金方式共同清偿债务。二、2015年1月30日前，王德茂、王志忠、尹美峰债务人向债权人田明忠偿还现金壹佰万元整（1000000元）。三、2015年6月30日前，王德茂、王志忠、尹美峰债务人向债权人偿还现金贰佰万元整（2000000元）。四、王德茂、王志忠、尹美峰债权人在包头市青山区回民冷库的房地产开发项目竣工后以价值贰佰万元（2000000元）的房产抵顶债务。如违反还款计划的约定，违约方需向守约方支付违约金伍拾万元整（500000元）。双方约定借款人到期不能还款，每天需按借款本金的万分之十承担违约责任，并且约定违反还款计划的，违约方需向守约方支付违约金50万元。在此之后未见被告方与原告田明忠之间有款项往来，也未有被告方履行还款计划中约定的以房产抵债的约定。   另查明，2017年7月10日，原告田明忠以与被告王德茂、王志忠、尹美峰存在民间借贷纠纷诉至我院。我院经审查认为，该案管辖权为包头市昆都仑区人民法院，遂将案件移送至包头市昆都仑区人民法院。包头市昆都仑区人民法院将该案件报送包头市中级人民法院指定管辖，包头市中级人民法院将该案指定由我院审理。   再查明，案外人王某1系被告王德茂之女，被告王志忠之妹。被告王志忠系被告王德茂之子。案外人陕文华与案外人王某12系夫妻关系，后于2015年8月17日在包头市昆都仑区人民法院办理离婚手续。被告王志忠与被告尹美峰原系夫妻关系，双方于2016年6月6日在民政部门办理离婚手续。   还查明，被告王德茂因涉嫌非法吸收公众存款罪经包头市昆都仑区人民检察院批准逮捕，并已起诉至包头市昆都仑区人民法院。包头市公安局昆区公安分局起诉意见书中侦查查明，2009年以来，被告王德茂累计吸收孟根虎等56人本金共计3515.292万元，造成受害人损失2753.692万元，但原告田明忠与被告王德茂、王志忠、尹美峰之间的还款计划中确定的款项及与原告田明忠、案外人宋某、刘某1之间的借贷事实并未包含在本次起诉意见书侦查范围内。   一审法院认为，本案争议的焦点有四个：一是本案是否需要驳回原告的起诉；二是本案是否需要中止审理；三是本案原告田明忠及案外人宋某、刘某1与被告王德茂之间是否存在民间借贷事实及与被告王志忠、尹美峰的法律关系。四是案外人宋某、刘某1与原告田明忠是否存在债权转让事实及被告方为原告出具的还款计划效力的认定。关于第一个焦点问题。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款规定：人民法院立案后发现借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪线索、材料移送公安机关或检察机关。审查是否适用该条规定的前提条件是，民间借贷行为与事实是否同时符合刑法与民法的某项规定即是否具有同一性。本案中，被告王德茂因涉嫌非法吸收公众存款罪被起诉，但起诉意见书中未包含本案涉及的法律事实，且本案中被告王德茂与被告王志忠、尹美峰为原告共同出具的还款计划，被告王志忠、尹美峰自愿与被告王德茂承担共同还款责任。判决：一、被告王德茂、被告王志忠、被告尹美峰于本判决生效之日起三十日内给付原告田明忠欠款1670万元。二、被告王德茂、被告王志忠、被告尹美峰于本判决生效之日起三十日内支付原告田明忠违约金50万元。三、驳回原告田明忠的其他诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务的，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费12.5万元（原告田明忠已预交），由被告王德茂、被告王志忠、被告尹美峰担；保全费0.5万元（原告田明忠已预交），由被告王德茂、被告王志忠、被告尹美峰负担。   本院审理查明，2020年4月28日包头市昆都仑区检察院起诉追加决定书载明，王德茂涉嫌非法吸收公众存款罪向包头市昆都仑区人民法院提起公诉。查明事实中有被告人王德茂以扩大药店的规模的名义向社会公众吸收存款，2011年至2013年向田明忠非法吸收存款1280万元。王德茂的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。   本院认为：包头市昆都仑区检察院起诉追加决定书载明内容，王德茂向田明忠非法吸收存款1280万元，王德茂行为认定为涉嫌刑事犯罪，并已立案侦查提起公诉，故本案纠纷不属于人民法院民事案件的受案范围。   依照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百三十条规定，裁定如下：   一、撤销内蒙古自治区包头稀土高新技术产业开发区人民法院（2018）内0291民初343号民事判决；   二、驳回田明忠的起诉。   一审案件受理费125000元，退还田明忠；上诉人王志忠、尹美峰、王德茂预交的二审案件受理费125000元予以退还；保全费5000元,由田明忠负担。   本裁定为终审裁定。   审判长 付   光   审判员 刘 程 燕   审判员 李 雅 滨     二〇二〇年九月二日   书记员 敖敦格日乐   附：本案适用法律条文的具体内容   《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》   第三百三十条人民法院依照第二审程序审理案件，认为依法不应由人民法院受理的，可以由第二审人民法院直接裁定撤销原判决，驳回起诉。