湖南省娄底市娄星区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1302刑初543号公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。被告人李志辉，男，1987年3月10日出生于湖南省娄底市新化县，汉族，中专文化，无业，中共党员，户籍所在地湖南省新化县，住湖南省冷水江市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月5日被娄底市公安局刑事拘留，同年2月10日经湖南省娄底市人民检察院批准逮捕，同日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。辩护人朱紫荣、刘京，湖南娄星律师事务所律师，由娄星区法律援助中心指派。湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉[2020]442号起诉书指控被告人李志辉犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年9月15日公开开庭审理了本案。娄底市娄星区人民检察院指派检察员胡正春出庭支持公诉，被告人李志辉及其辩护人朱紫荣到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：2019年12月25日，刘新国（另案处理）与被告人李志辉商量，由李志辉负责取现，李志辉取现后扣除本人按取现金额2%和刘新国4%的佣金后，交给电话为182××××5111的收钱人袁某（另案处理）。刘新国将非法持有的14张他人的光大银行信用卡和157××××1862的电话卡交给李志辉。随后，李志辉为了在取款时遮挡面部特征，购买了口罩和黑色的鸭舌帽。从2019年12月25日至2020年1月4日，李志辉非法持他人信用卡在长沙、娄底多家银行ＡＴＭ机上取现1330100元，李志辉从中获利约20400元。李志辉将取现的其中53万多元交给袁某，袁某将钱交给了外号叫“老二”的人;李志辉将取现的其中37万多元交给刘新国，2020年1月4日李志辉被抓获，公安机关扣押了其取现的38万元，从缴获的14张银行卡内扣押14万元。2020年7月28日，公安机关从段泳处扣押非法所得款26990元。2019年12月25日，被告人李志辉被查获后，如实供述了上述犯罪事实。该院认为，被告人李志辉妨害信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。李志辉自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。其到案后如实供述犯罪事实，还应同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。建议对被告人李志辉判处有期徒刑十个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人李志辉对公诉机关指控的罪名不持异议。被告人李志辉的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称李志辉有以下从轻、减轻处罚的情节：1.李志辉认罪态度好，自愿认罪认罚；2.被告人到案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节；3.被告人代人取款的行为是完成他人取款的一种民事行为，不具有刑事责任，请求法庭最大限度从宽处理；4.被告人之前没有受到过刑事处罚，系初犯，在现有量刑上可以从轻处罚。结合被告人实际持有的时间短，请求法庭在十个月有期徒刑以下量刑。经审理查明：2019年12月25日，刘新国（另案处理）与被告人李志辉商量，由李志辉负责取现，李志辉取现后扣除本人按取现金额2%和刘新国4%的佣金后，交给电话为182××××5111的收钱人袁某（另案处理）。刘新国将非法持有的14张他人的光大银行信用卡和157××××1862的电话卡交给李志辉。随后，李志辉为了在取款时遮挡面部特征，购买了口罩和黑色的鸭舌帽。从2019年12月25日至2020年1月4日，李志辉非法持他人信用卡在长沙、娄底多家银行ＡＴＭ机上取现1330100元，李志辉从中获利约20400元。李志辉将取现的其中53万多元交给袁某，袁某将钱交给了外号叫“老二”的人;李志辉将取现的其中37万多元交给刘新国，2020年1月4日李志辉被抓获，公安机关扣押了其取现的38万元，从缴获的14张银行卡内扣押14万元。2020年7月28日，公安机关从段泳处扣押非法所得款26990元。2020年1月4日，被告人李志辉被查获后，如实供述了上述犯罪事实。上述事实，被告人李志辉在开庭审理过程中无异议，且有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的户籍信息、抓获经过、扣押决定书、扣押物品清单、通话详单、银行交易流水、取款记录等书证、证人李某、杨某、陈某、刘某、宋某、付某、袁某等人的证言、被告人李志辉的供述和辩解、辨认笔录、视频资料等相关证据在案佐证，足以认定。本院认为，被告人李志辉妨害信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人李志辉到案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，依法从轻处罚，且自愿认罪认罚，依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。对公安机关从被告人李志辉处扣押的违法所得520000元及从段泳处扣押的违法所得26990元，依法予以没收，上缴国库。被告人李志辉的辩护人辩称被告人代人取款的行为是完成他人取款的一种民事行为，不具有刑事责任的辩护意见，与本院审理查明的事实不符，本院不予采纳；被告人李志辉的辩护人辩称李志辉系初犯、自愿认罪认罚、具有坦白情节的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳。据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人李志辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年1月5日起至2020年11月4日止。）二、追缴被告人李志辉违法所得人民币20400元。三、对公安机关从被告人李志辉处扣押的违法所得人民币520000元及从段泳处扣押的违法所得人民币26990元，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱卫军人民陪审员  邓清贞人民陪审员  杨 琦二〇二〇年九月二十四日法官助理严彩霞书记员张姣红附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(一)项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(二)项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。