天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0116刑初343号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人蔡晋兰，女，1957年8月18日出生于北京市，汉族，专科文化，无职业，户籍地北京市石景山区，现住址北京市石景山区。2019年9月19日因本案被天津市滨海新区公安局刑事拘留，同年10月25日被逮捕。现羁押于天津市滨海新区第一看守所。辩护人王建新，天津鼎运律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉［2020］51号起诉书指控被告人蔡晋兰犯非法吸收公众存款罪一案，适用认罪认罚从宽制度，于2020年4月2日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，适用普通程序，并依法组成合议庭，于2020年8月5日公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派检察员张力军出庭支持公诉。被告人蔡晋兰及其辩护人王建新均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，2013年3月至2016年4月间，张某某伙同胡某、刘某、张某某、王某某（均另案处理）等人，在未经国家相关主管部门批准的情况下，以人传人、聚餐宣传、组织宣传会等方式向社会公开宣传，以高额回报为诱饵，通过VCIub理财项目及瀚霖银投（天津）资产管理有限公司（以下简称“瀚霖公司”）相关理财产品向社会不特定对象吸收资金，承诺到期还本付息或给予回报。2014年8月份至2015年4月，被告人蔡晋兰在未经国家有关金融部门批准的情况下，成立北京报单中心，面向社会不特定群众，以承诺高额利息回报为诱饵，通过散发传单、召开产品推介会等方式向社会公开宣传VC理财项目及瀚霖公司的相关理财产品，吸引社会公众投资。经审计，被告人蔡晋兰非法吸收公众存款金额为11273749元。后被告人蔡晋兰被抓获归案，其供述非法获利227400元。2019年10月15日，被告人蔡晋兰委托家属退赔人民币227400元。公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关认为，被告人蔡晋兰违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人蔡晋兰到案后如实供述自己的犯罪事实，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人退缴违法所得，自愿认罪认罚，可以从轻处理。建议判处被告人蔡晋兰三年以上三年六个月以下有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条，提请本院，请依法惩处。被告人蔡晋兰对起诉书指控的事实及罪名无异议，无其他辩解理由。其辩护人提出：辩护人对公诉机关指控的案件事实、定性均无异议，但被告人蔡晋兰在共同犯罪中所起作用较小，属于从犯；归案后如实供述属于坦白；被告人认罪、悔罪态度极好，自愿退缴全部违法所得，其已年逾六旬且身患多种疾病，请求对其从轻处罚。经审理查明，2013年3月至2016年4月间，张某某伙同胡某、刘某、张某某、王某某（均另案处理）等人，在未经国家相关主管部门批准的情况下，以人传人、聚餐宣传、组织宣传会等方式向社会公开宣传，以高额回报为诱饵，通过VCIub理财项目及瀚霖银投（天津）资产管理有限公司（以下简称“瀚霖公司”）相关理财产品向社会不特定对象吸收资金，承诺到期还本付息或给予回报。2014年8月份至2015年4月，被告人蔡晋兰在未经国家有关金融部门批准的情况下，成立北京报单中心，面向社会不特定群众，以承诺高额利息回报为诱饵，通过散发传单、召开产品推介会等方式向社会公开宣传VC理财项目及瀚霖公司的相关理财产品，吸引社会公众投资。经审计，被告人蔡晋兰非法吸收公众存款金额为11273749元。2019年9月19日，被告人蔡晋兰被抓获归案，后如实供述自己的罪行。供述其非法获利227400元。2019年10月15日，被告人蔡晋兰委托家属退赔人民币227400元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的案件来源及抓获经过，同案犯张某某、赵某某、胡某、刘某、张某某、王某某、林某供述，证人董某、俞某1、余某1、张某1、俞某2、余某2、宋某、刘某1、张某2、程某、刘某2、周某证言，被告人蔡晋兰供述，现场检测报告书，辨认笔录，投资人董某、宋某等人提供的瀚霖集团股权证明、银行交易明细、ＶＣｌｕｂ外汇平台代客理财协议书等材料，扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，刘某、张某某等人的银行账户信息，尾号为0472、8273、5073、5172等银行账号交易流水，情况说明及银行交易明细，瀚霖银投（天津）资产管理有限公司的设立登记审核表、企业名称预先核准通知书、公司设立登记申请书、公司股东会决议、法定代表人任职书、公司章程、房屋租赁协议、企业登记证照颁发及归档记录表、税务登记证、组织机构代码证、营业执照，同案犯刑事判决书，被告人病历资料，审计报告，户籍证明等证据证实。本院认为，被告人蔡晋兰违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。天津市滨海新区人民检察院指控被告人蔡晋兰犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。被告人到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，退缴违法所得，可从轻处罚。辩护人提出被告人系从犯的辩护意见与本案查明的事实、证据不符，不予采纳，其余辩护意见中客观部分酌情予以采纳。公安机关扣押的物品未随案移送，由公安机关依法处理。综合考虑被告人的犯罪情节、认罪态度、悔罪表现及社会危害程度，对被告人蔡晋兰依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人蔡晋兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月19日起2022年9月18日止。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）二、被告人蔡晋兰退赔款人民币227400元，分别按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王晓妍人民陪审员  王 馨人民陪审员  张瑞香二〇二〇年九月二十五日书 记 员  袁 悦附本案适用的法律《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。