河北省隆化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0825刑初45号 公诉机关隆化县人民检察院。 被告人梁某。 指定辩护人谢万利，河北俯察律师事务所律师。 隆化县人民检察院以隆检公诉刑诉〔2020〕28号起诉书指控被告人梁某犯诈骗罪，于2020年1月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，因新型冠状病毒性肺炎疫情防控原因于2020年2月23日中止审理，2020年9月18日恢复审理，2020年9月22日公开开庭审理了本案。隆化县人民检察院指派检察员蔡向东出庭支持公诉，被告人梁某及其辩护人谢万利均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 隆化县人民检察院指控，被告人梁某在不具备给他人办理大额信用卡、免担保、免抵押大额贷款能力的情况下，为获取非法利益，雇佣他人在微信平台上传播虚假的办理贷款、信用卡的广告，并以先收取押金或包装费的名义骗取被害人钱财后拒绝与被害人联系。 2019年2月14日，被告人梁某骗取吕某先行支付押金4800元。 2018年12月、2019年3月，被告人梁某两次骗取被害人徐某他朋友的包装费6600元。 2019年1月，梁某以办理贷款需要收取包装费的名义骗取被害人于某400元。 2018年12月，被告人梁某骗取被害人史某800元押金。 2019年2月，被告人梁某以办理贷款需要押金名义骗取被害人安某3600元。 2018年11月，被告人梁某以办理贷款需要押金名义骗取被害人鹿某4430元。 2018年10月9日，被告人梁某以办理贷款需要押金名义骗取被害人王某720元。 2018年11月，被告人梁某以同样手段骗取被害人叶某押金1060元。 2019年3月，被告人梁某骗取被害人张某17250元。 2019年2月，被告人梁某骗取被害人张某23000元押金，之后梁某便将所骗资金挥霍。从5月份开始被害人无法联系到梁某。 2018年9月，被告人梁某骗取被害人张某3办理信用卡押金800元。后梁某将诈骗所得资金挥霍，并逐渐不再与张某3联系。 2017年底，被告人梁某骗取被害人杨某办理大额信用卡包装费500元。 2018年12月28日，被告人梁某骗取被害人姜某360元押金，梁某并未给姜某办理贷款，也并未退还押金，逐渐不再与姜某联系。 2018年12月、2019年2月，被告人梁某以同样的手段骗取被害人吴某4000元。 2018年12月，被告人梁某以同样的手段骗取被害人韩某及韩某的十余个朋友包装费14246元。 被告人梁某骗取被害人吕某等十五人包装费、押金，累计52586元。 隆化县人民检察院认为，被告人梁某以非法占有为目的，在微信朋友圈发布虚假广告，以办理贷款和信用卡名义骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议在有期徒刑三年六个月至四年六个月内对被告人梁某量刑，并处罚金三万。 被告人梁某对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪，希望法庭从轻处罚。其指定辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控的事实和罪名无异议，认为被告人梁某的诈骗次数虽为15起，但数额不大，被告人主观恶性较小，其认罪认罚，建议对被告人判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。 经审理查明，被告人梁某在不具备给他人办理大额信用卡、免担保、免抵押大额贷款能力的情况下，为获取非法利益，雇佣他人在微信平台上传播虚假的办理贷款、信用卡的广告，并以先收取押金或包装费的名义骗取被害人钱财后拒绝与被害人联系。 2019年2月14日，被告人梁某骗取吕某先行支付押金4800元。 2018年12月、2019年3月，被告人梁某两次骗取被害人徐某他朋友的包装费6600元。 2019年1月，梁某以办理贷款需要收取包装费的名义骗取被害人于某400元。 2018年12月，被告人梁某骗取被害人史某800元押金。 2019年2月，被告人梁某以办理贷款需要押金名义骗取被害人安某3600元。 2018年11月，被告人梁某以办理贷款需要押金名义骗取被害人鹿某4430元。 2018年10月9日，被告人梁某以办理贷款需要押金名义骗取被害人王某720元。 2018年11月，被告人梁某以同样手段骗取被害人叶某押金1060元。 2019年3月，被告人梁某骗取被害人张某17250元。 2019年2月，被告人梁某骗取被害人张某23000元押金，之后梁某便将所骗资金挥霍。从5月份开始被害人无法联系到梁某。 2018年9月，被告人梁某骗取被害人张某3办理信用卡押金800元。后梁某将诈骗所得资金挥霍，并逐渐不再与张某3联系。 2017年底，被告人梁某骗取被害人杨某办理大额信用卡包装费500元。 2018年12月28日，被告人梁某骗取被害人姜某360元押金，梁某并未给姜某办理贷款，也并未退还押金，逐渐不再与姜某联系。 2018年12月、2019年2月，被告人梁某以同样的手段骗取被害人吴某4000元。 2018年12月，被告人梁某以同样的手段骗取被害人韩某及韩某的十余个朋友包装费14246元。 被告人梁某骗取被害人吕某等十五人包装费、押金，累计52586元。 上述事实，有以下证据经庭审质证后予以证实： 1、被告人梁某的供述，证实自己在网上贷款被骗后，于2016年底到2017年用同样手段在微信发广告，给他人办理贷款和信用卡，收取对方的“包装费”，钱都自己花了，对方让我退钱时，我就把他们拉黑了。给客户办信用卡时谎称自己是围场人，没有说自己的真实姓名，给客户办信用卡和贷款使用的微信号是×××（昵称：平凡的人，做平凡的事），×××（昵称：接受、改变、实现、成功）。×××（昵称：暖男一枚），ａｉ189××××6346（昵称：为自己、拼个未来），ａｉ1895105（昵称：希望﹢梦想）也是我用的微信号。因之前注册的微信号被封了，就让马某3办了一张信用社的银行卡和农业银行卡、两张电话卡给我，我用这两张电话卡注册了微信号，并绑定了银行卡，收取“包装费”，但马某3不知道这事。 2、被害人陈述 （1）吕某的陈述，证实因有人发布能办理贷款信息，后其添加了微信号：×××（昵称：暖男一枚），并于2019年2月14日向该户转账4800元押金，让对方帮忙办理贷款，转钱两个月后就再也联系不上对方了。 （2）徐某的陈述，证实其在微信群里看见办理贷款的广告，就添加微信号：×××（昵称：接受、改变、实现、成功）为好友，办理贷款，后分别向该户转了900元和2300元押金。后我朋友也要办贷款，对方说微信号被封，又添加了微信号：×××（昵称：暖男一枚），转了200元和3200元押金。钱转过去之后，对方总找理由推托，一直也没有给办贷款。 （3）于某的陈述，证实其在微信群里看见办理贷款的广告，就添加微信号：×××（昵称：接受、改变、实现、成功）为好友，2019年1月7日向对方转了400元包装费用于办理贷款，后对方不接电话也不回微信。 （4）史某的陈述，证实其在微信群里看见办理贷款的广告，就添加微信号：×××（昵称：接受、改变、实现、成功）为好友，2018年12月27日向对方转了800元押金用于办理贷款，后就联系不上对方了。 （5）安某的陈述，证实其在微信群里看见办理贷款的广告，就添加对方的×××（昵称：接受、改变、实现、成功）和×××（暖男一枚）两个微信号，并分别于2019年2月14日、2月18日分别向两个微信号转了3600元押金用于办理贷款，后对方就不理我了。 （6）鹿某的陈述，证实其在网上找人办理贷款共被骗了4430元。其在微信群里看见办理贷款的广告，就添加对方的×××（昵称：接受、改变、实现、成功）、×××（暖男一枚）、ａｉ189××××6346（为自己、拼个未来）三个微信号，对方说自己是东北人。其分别向三个微信号转了几次款，因没办成贷款，对方退了我一部分钱，直到2019年6月22日后，对方就不再搭理我了。 （7）王某的陈述，证实其在微信群里看见办理贷款的广告，就添加对方的×××（昵称：接受、改变、实现、成功）这个微信号，并分三次向这个微信号转了1020元押金用于办理贷款，因贷款没办下来，要回300元就联系不上对方了。 （8）叶某的陈述，证实2018年11月，其在微信群里看见办理贷款的广告，就添加对方的×××（昵称：接受、改变、实现、成功）这个微信号。对方约我在围场见面时，他说他叫康某，是围场人，当天我给了他480元办理贷款。过了几天，他又向我要了600元押金，后对方一直拖着说快了，到最后就联系不上对方了。 （9）张某1的陈述，证实2019年2月，因其急用钱，徐艳清向其介绍了一微信，说可以办理贷款，就添加了ａｉ189××××6346（为自己、拼个未来）这个微信号，从4月3日至5月14日先后给对方转了10900元钱用于办理贷款，因没办下来，他又退了我3650元，到6月22日后，就联系不上对方了。 （10）张某2的陈述，证实2019年3月，因其急用钱，朋友向其介绍了一微信，说可以办理贷款，就添加了×××（昵称：接受、改变、实现、成功）、×××（暖男一枚）两个微信号，并给第一个微信号转了3000元押金用于办理贷款，到5月末，就联系不上对方了。 （11）张某3的陈述，证实2018年9月，其在微信群里看见办理信用卡的广告，就添加了×××（昵称：平凡的人，做平凡的事）这个微信号，他自称是围场人，叫康某1，后其给对方转了800元手续费用于办理信用卡，再后来就联系不上对方了。 （12）杨某的陈述，证实2017年下半年，其在微信群里看见办理信用卡的广告，就添加×××（昵称：接受、改变、实现、成功）这个微信号，并给对方转了500元包装费用于办理信用卡，后就联系不上对方了。 （13）姜某的陈述，证实2018年12月，其在微信群里看见办理信用卡的广告，就添加×××（昵称：接受、改变、实现、成功）这个微信号，对方称自己叫康某，是围场人。后给对方转了360元押金用于办理信用卡，一个多月后就联系不上对方了。 （14）吴某的陈述，证实2018年12月，因通过广告添加了×××（昵称：接受、改变、实现、成功）、×××（暖男一枚）两个微信号，共给这两个微信号转了4000元押金用于办理贷款，交完押金后就联系不上对方了。 （15）韩某的陈述，证实2019年12月其在网上发布了想借贷款的消息，对方就用“接受、改变、实现、成功”加了我，他自称叫“马某3”。2019年3月，我有几个朋友想办贷款，我就联系了这个“马某3”，共给他转了16960元包装费，后因没办下来贷款，他给我们补了2714元。6月25日我联系和他退钱，当晚就再也联系不上了。 对方共有四个微信号，分别是×××（昵称：接受、改变、实现、成功）、×××（昵称：暖男一枚）、ａｉ189××××6346（昵称：你还在等什么）、ａｉ1895105（昵称：希望﹢梦想） 3、证人证言 马某3的证言，证实2018年11月，其因其急用钱，在微信群里看见办理贷款的广告，就加了对方的微信，对方称自己叫梁某，他让我准备两张银行卡，并办两个手机号绑在银行卡上，说是办贷款用。过了两三天，在围场街上，我把手机卡和银行卡交给了他，他让我等着，我也没再问贷款的事。 银行卡一张是中国银行的，一张是河北农村信用社的，手机卡是我新办的，号码分别是189××××9667、188××××8299。 4、物证 （1）搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及照片，证实在梁某的住处（承德市双桥区某单元南户）搜查并扣押手机卡7张、银行卡11张、手机4部及手机中发布办理贷款、信用卡的照片的情况。 （2）发还清单，证实发还马某3银行卡的情况。 5、视听资料 （1）电子数据检查工作记录及光盘，证实在被告人手机中提取信息的情况。 （2）调取证据通知书及光盘，证实被告人梁某在中国农业银行取款及销户的情况。 6、辨认笔录、被辨认人照片及照片说明 （1）经张某1辨认，证实梁某就是自称可以为其办贷款的男子。 （2）经刘某3辨认，证实梁某就是以办贷款为由诈骗自己的康某。 （3）经马某3辨认，证实梁某就是以办贷款为由向其索要两张手机卡和两张银行卡的人。 7、书证 （1）到案经过，证实被告人梁某到案的情况。 （2）定州市公安局证明，证实被告人梁某于2019年1月31日前在定州居住期间无违法犯罪记录。 （3）接受证据清单及微信截图照片，证实吕某向被告人转账4800元，徐某向被告人转账6600元，安某向被告人转账3600元，鹿某向被告人转账4430元，王某向被告人转账1020元、退回300元，张某1向被告人转账10900元、退回3650元，张某2向被告人转账3000元，张某3向被告人转账800元，姜某向被告人转账360元，吴某向被告人转账3240元，韩某向被告人转账17810元、垫付3900元、退还6450元，叶某向被告人转账1080元，退还480元。 （4）调取证据通知书、调取证据清单及已注销存款账户查询、账户明细清单，证实梁某持有的中国农业银行卡、中国银行卡、河北农村信用社银行卡的账户交易情况。 （5）被告人户籍证明，证实梁某于1985年10月3日出生，犯罪时的年龄已达到应负刑事责任年龄。 上述证据经庭审质证，被告人及辩护人虽对部分证据内容有异议，但各证据能够相互印证，证实本案相关事实，对相应内容本院予以采信。 本院认为，被告人梁某以非法占有为目的，利用微信发布虚假信息，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。辩护人提出的被告人自愿认罪认罚，应减轻处罚的辩护意见无法律依据，不予采纳。被告人自愿认罪，如实供述主要犯罪事实，对其可从轻处罚。被告人作案工具手机四部、手机卡七张（详见扣押清单）应予以没收，未随案移送的物品，由公安机关处理。被告人违法所得的财物应全部退赔被害人。为惩罚犯罪，保护公民的财产权利不受侵犯，结合本案实际情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条、第三百六十七条的规定，判决如下： 一、被告人梁某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月28日起至2023年6月27日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳） 二、将被告人所有的手机四部、手机卡七张予以没收。 三、追缴被告人梁某诈骗所得52586元，发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  阎 丽 人民陪审员  王尚华 人民陪审员  钞爱民 二〇二〇年九月二十二日 书 记 员  王南楠 附：被害人清单 1、吕某4800元 2、徐某6600元 3、于某400元 4、史某800 5、安某3600元 6、鹿某4430元 7、王某720元 8、叶某1060元 9、张某17250元 10、张某23000元 11、张某3800元 12、杨某500元 13、姜某360元 14、吴穹4000元 15、韩某14246元