浙江省平阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0326刑初519号 公诉机关浙江省平阳县人民检察院。 被告人龚大棒，男，1992年11月16日出生于浙江省平阳县，汉族，中专文化，无业，户籍地平阳县，现住平阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月15日被刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于平阳县看守所。 辩护人包崇安，浙江横阳律师事务所律师。 辩护人陈明海，浙江越人（平阳）律师事务所律师。 被告人郑八彬,曾用名郑彬彬，男，1992年11月2日出生浙江省平阳县，汉族，初中文化，务工，户籍地平阳县，住平阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月15日被刑事拘留，同年12月20日被逮捕，2019年5月17日被取保候审，2020年5月17日继续被取保候审。 被告人陈**，男，1992年11月18日出生于浙江省平阳县，汉族，经商，高中文化，经商，住平阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月3日被刑事拘留，2019年1月3日被逮捕，2019年5月17日被取保候审，2020年5月17日继续被取保候审。 平阳县人民检察院以温平检公诉刑诉〔2019〕498号起诉书指控被告人龚大棒、郑八彬、陈**犯保险诈骗罪，于2019年6月4日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用简易程序，后转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。平阳县人民检察院指派检察员王飞娜出庭支持公诉，被告人龚大棒、郑八彬、陈**，辩护人包崇安、陈明海到庭参加诉讼。期间，经温州市中级人民法院批准延长审限三个月，因受新型冠状病毒肺炎疫情的影响，自2020年1月23日至2月19日暂停计算审理期限；平阳县人民检察院分别于2019年12月25日、2020年5月21日以需补充侦查为由，向本院建议延期审理。现已审理终结。 平阳县人民检察院指控，2018年7月至10月期间，被告人龚大棒、郑八彬、陈**通过创建淘宝店铺发布虚假商品，后购买多个淘宝小号或让他人以刷单形式进行虚假交易并立即申请退货理赔，共骗取运费险保险金20余万元。具体事实分述如下： 1.2018年7月14、15、16日，被告人龚大棒购买店铺，供他人通过上述方法骗取运费险保险金，骗取运费险保险金共计156215元，被告人龚大棒从中抽成获利约15000余元。期间，郑八彬通过龚大棒店铺骗取运费险保险金约2500元。 2.2018年8月中下旬，被告人龚大棒、郑八彬合伙购买店铺，通过上述方法骗取运费险保险金共计5100余元。其中被告人龚大棒实际获利700余元，被告人郑八彬实际获利4400元。 3.2018年9月初至9月下旬，被告人龚大棒、郑八彬、陈**合伙购买店铺，通过上述方法骗取运费险保险金共计26500余元。其中被告人龚大棒实际获利约6500余元，被告人郑八彬实际获利约13100元，被告人陈**实际获利约6900余元。 4.2018年9月25日之后，被告人龚大棒、陈**分别到其他店铺通过上述方法骗取运费险保险金，其中被告人龚大棒骗取运费险保险金约8300余元，被告人陈**骗取运费险保险金约3300余元。 对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据，并认为被告人龚大棒、郑八彬、陈**的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任，提请本院判处。 被告人龚大棒对起诉书指控的第2、3、4节事实无异议，同时对指控其在第1节中抽成获利15000元亦无异议，但辩解对他人通过其店铺刷单骗取运费险退赔款的具体数额不清楚。 辩护人包崇安辩称：1.本案运费险由支付宝（中国）网络技术有限公司（以下简称“支付宝公司”）支付，受害人是支付宝公司不是保险公司，本案不构成保险诈骗罪；2.被告人龚大棒系从犯。 辩护人陈明海辩称：1.投保协议也没有保险公司签名或盖章，赔付的是支付宝公司，没有证据证明保险公司受到损失，故本案系普通诈骗，并非保险诈骗；2.被告人龚大棒归案后如实供述，且积极退赃取得支付宝公司谅解，请求适用缓刑。 被告人郑八彬、陈**对起诉书指控的事实无异议。 经审理查明，2018年7月至10月期间，被告人龚大棒、郑八彬、陈**在网络上购买、创建淘宝卖家店铺发布虚假商品信息，让他人或者自己购买的多个淘宝小号刷单，进行虚假购物并投保运费险，编造虚假物流信息进行虚假退货要求赔付运费险，骗取淘宝运费险保险金。具体事实分述如下： 1、2018年7月14日至16日，他人在被告人龚大棒购买并创建的淘宝店铺（昵称mrwu登、晨晨雪月、好风景的呀、屠龙电工刀、快乐每一天13702、一剪梅7012）刷单，骗取运费险保险金共计147951元。其中被告人龚大棒抽成获利15000余元，郑八彬在上述店铺刷单骗取运费险保险金约2500元。 5.2018年8月中下旬，被告人龚大棒、郑八彬合伙购买并创建淘宝店铺，以上述方式骗取运费险保险金共计5100余元。其中被告人龚大棒获利700余元，被告人郑八彬获利4400元。 6.2018年9月初至下旬，被告人龚大棒、郑八彬、陈**合伙购买并创建淘宝店铺，以上述方式骗取运费险保险金共计26500余元。其中被告人龚大棒获利6500余元，被告人郑八彬获利13100元，陈**获利6900余元。 7.2018年9月25日后，被告人龚大棒、陈**分别以上述方式在他人创建的淘宝店铺刷单骗取运费险保险金，被告人龚大棒骗取8300余元，被告人陈**骗取3300余元。 案发后，被告人陈**于2018年12月3日明知公安民警到达其位于平阳县××镇××村××房的家楼下，主动投案并如实供述自己的罪行。被告人龚大棒、郑八彬、陈**分别向支付宝公司退赔150000元、25000元、15000元，均取得谅解。 上述事实，被告人龚大棒、郑八彬、陈**在开庭审理过程中亦无异议，且有其以前供述和辩解，证人叶某、郑某、陈某1、陈某2、杨某、徐某的证言，搜查笔录，辨认笔录，扣押决定书，扣押清单，玖玖收账号收支提现明细，支付宝账户明细，银行账户明细，运费险（卖家版）投保协议，理赔数据（光盘3个），交易记录，淘宝网订单保险产品业务合作协议，情况说明，委托书，户籍信息，抓获经过等证据证实，足以认定。 关于2018年7月14日至16日被告人龚大棒诈骗数额的认定。 被告人龚大棒供述，其于2018年7月份，在平阳县××镇××村××路××号家中电脑上操作购买淘宝店铺，让人来刷单骗取运费险保险金，有使用过“ｍｒｗｕ登”、“快乐每一天13702”、“屠龙电工刀”、“一剪梅7012”等店铺名称，其他记不清楚。7月14、15、16日买六七个店铺让人刷单，每两单可获赔50元左右，其抽成8-10元，共抽成15000元左右。 被告人郑八彬供述，其于7月14、15、16日三天，通过购买手机号注册淘宝账号在龚大棒淘宝店里刷单，每单可获赔25元，扣除付给龚大棒每单2元的抽成，获利2500余元。 支付宝公司保险事业部工作人员陈某2的证言及光盘数据证明，支付宝公司发现从2018年7月份开始运费赔付的费用一直很高，通过数据分析，发现卖家店铺“ｍｒｗｕ登”（账户2088××××3370）、“晨晨雪月”（账户2088××××2070）、“好风景呀”（账户2088××××1755）、“快乐每一天13702”（账户2088××××3334）、“屠龙电工刀”（账户2088××××9933）、“一剪梅7012”（账户2088××××7845）存在虚假交易，造成公司赔付156215元（其中7月11日通过店铺“ｍｒｗｕ登”赔付153元，7月12日分别通过店铺“ｍｒｗｕ登”、“快乐每一天13702”赔付153元、2250元，7月13日分别通过店铺“ｍｒｗｕ登”、“快乐每一天13702”赔付348元、2490元，7月14日分别通过店铺“ｍｒｗｕ登”、“一剪梅7012”赔付14954元、23039元，7月15日分别通过店铺“屠龙电工刀”、“一剪梅7012”、“晨晨雪月”赔付45412元、24548元、3501元，7月16日通过“好风景的呀”赔付59536元），经查处其使用的ＩＰ地址在温州。 公安机关出具情况说明，证明通过对被告人龚大棒被扣押的电脑主机MAC地址分析及其他相关数据比对，上述6个卖家账户于2018年7月14日至16日有在该电脑上进行操作交易。 众安在线财产保险股份有限公司（以下简称“众安保险公司”）出具的情况说明及合作协议，证明众安保险公司对支付宝公司提供的涉案数据进行核实，其公司于2018年7月12日至14日承保并通过卖家店铺“mrwu登”赔付197笔5007元，7月15日承保并通过卖家店铺“晨晨雪月”赔付32笔826元，7月16日承保并通过卖家店铺“好风景的呀”赔付764笔19534元，7月12日至13日承保并通过卖家店铺“快乐每一天13702”赔付52笔1330元，7月15日承保并通过卖家店铺“屠龙电工刀”赔付595笔15191元，7月14日至15日承保并通过卖家店铺“一剪梅7012”赔付270笔6847元。但至今没有收到相关退赔款。 通过以上证据分析，被告人龚大棒于2018年7月14、15、16日三天在位于平阳县××镇××村××路××号的家中，创建淘宝店铺供人刷单骗取运费险保险金共计147951元（其中7月14日分别通过店铺“ｍｒｗｕ登”、“一剪梅7012”骗取14954元、23039元，7月15日分别通过店铺“屠龙电工刀”、“一剪梅7012”、“晨晨雪月”骗取45412元、24548元、3501元，7月16日通过店铺“好风景的呀”骗取59536元）。公诉机关以7月14日、15日、16日三天骗取的数额指控，但以7月11日至16日通过上述6个店铺刷单获赔的数额156215元认定诈骗数额有误，本院予以纠正。 本院认为，被告人龚大棒、郑八彬、陈**以非法占有为目的，结伙进行保险诈骗活动，其中被告人龚大棒数额巨大，被告人郑八彬、陈**数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。辩护人辩称本案不构成保险诈骗罪的意见，本院不予采纳。被告人龚大棒在共同犯罪中系组织者，起主要作用，系主犯，故对辩护人辩称其系从犯的意见，不予采纳。被告人龚大棒、郑八彬、陈**均已退赃及取得谅解，其中被告人龚大棒、郑八彬归案后能如实供述自己的罪行，被告人陈**犯罪后能自首，均依法和酌情予以从轻处罚，并对被告人郑八彬、陈**适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 一、被告人龚大棒犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20000元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月15日起至2023年11月14日止。） 二、被告人郑八彬犯保险诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。 三、被告人陈**犯保险诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币10000元。 （上述缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郭朝晖 人民陪审员  裴 伦 人民陪审员  潘光福 二〇二〇年九月二十一日 法官 助理  蔡臻荣 代书 记员  游丰恺