福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初1262号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人唐孝顺，男，1999年6月30日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地四川省简阳市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月16日被抓获，次日被晋江市公安局刑事拘留，2019年9月24日被晋江市公安局变更强制措施为监视居住，2020年1月7日再次被晋江市公安局刑事拘留，同月17日被晋江市公安局变更强制措施为监视居住，2020年7月16日被晋江市人民检察院决定监视居住，2020年8月12日被本院决定监视居住。现在家。 辩护人李庆贤，福建泉安律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕154号起诉书指控被告人唐孝顺犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月12日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院受理后，因有不宜适用简易程序之情形，依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉，被告人唐孝顺及其辩护人李庆贤到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年6月以来，被告人唐孝顺以牟利为目的，在四川省成都市向开卡人欧某、孙某收买配套有密码、Ｕ盾、手机等资料的信用卡共4张，后进一步倒卖给其上游“周某”。嗣后，上述被倒卖的户名为欧某、卡号为62×××74的农业银行卡共收到被电信诈骗的被害人林某在晋江市被人以“冒充公检法”的方式诈骗走的部分钱款人民币（币种下同）169715元。2019年8月16日，被告人唐孝顺以银行卡被冻结为由被公安机关传唤到案配合调查，后从其处扣押到“ＯＰＰＯＲ17”手机1部。 公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据以支持其指控，认为被告人唐孝顺收买、非法提供他人信用卡信息，足以使他人以持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人唐孝顺归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，可以从轻处罚，建议对其判处有期徒刑一年九个月至二年三个月，并处罚金。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款之规定予以判处。 被告人唐孝顺对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人提出如下辩护意见：1.被告人唐孝顺被公安机关以银行卡被冻结为由传唤到案配合调查，并如实供述自己的罪行，虽不构成自首，但系坦白，且其归案具有一定的主动性；2.其认罪认罚，且自愿补偿被诈骗的被害人部分经济损失、退出违法所得、预缴罚金；3.其没有前科劣迹。综上，建议对被告人唐孝顺从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：2019年6月以来，被告人唐孝顺以牟利为目的，在四川省成都市向开卡人欧某、孙某收买配套有密码、Ｕ盾、手机等资料的信用卡共4张，后进一步倒卖给其上游“周某”。嗣后，上述被倒卖的户名为欧某、卡号为62×××74的农业银行卡共收到被电信诈骗的被害人林某在晋江市被人以“冒充公检法”的方式诈骗走的部分钱款169715元。2019年8月16日，被告人唐孝顺以银行卡被冻结为由被公安机关传唤到案配合调查，后从其处扣押到“ＯＰＰＯＲ17”手机1部。 另查明，被告人唐孝顺因本案共获利500元。本案审理过程中，被告人唐孝顺自愿向本院交付20000元用于补偿被诈骗的被害人部分经济损失，且向本院预缴罚金15000元、退出违法所得500元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的证人林某、欧某、孙某的证言，被告人唐孝顺的供述，辨认笔录、说明及照片，接受证据材料清单，ＱＱ账号信息、聊天记录，支付宝账号信息、转账记录、转账电子回单，银行转账记录，银行账户流水，微信账号信息、聊天记录、交易记录，调取证据清单，银行账户信息查询情况、交易明细清单，资金流向图，户籍证明资料，违法犯罪经历查询情况说明，抓获、破案经过报告及工作说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人唐孝顺的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人唐孝顺归案后如实供述自己的罪行，且愿意接受处罚，予以从轻处罚；其于本案审理过程中自愿向本院交付20000元用于补偿被诈骗的被害人的部分经济损失，且向本院预缴罚金、退出违法所得，予以酌情从轻处罚。综合考虑被告人唐孝顺的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，结合其具备监管和社区矫正条件，予以从轻处罚并适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。辩护人所提被告人唐孝顺归案后如实供述自己的罪行、认罪认罚、自愿补偿被诈骗的被害人部分经济损失、退出违法所得、预缴罚金、无前科劣迹，建议对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人唐孝顺犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人唐孝顺向本院交付的用于补偿林某经济损失的款项人民币20000元，予以发还林某。 三、被告人唐孝顺退出的违法所得人民币500元，予以没收，上缴国库。 四、暂扣于晋江市公安局的作案工具手机1部，由扣押机关予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  廖文斌 人民陪审员  施文晓 人民陪审员  丁明君 二〇二〇年九月九日                            本件与原本核对无异                书记员张建荣 书记员林承享 附件：本案所适用的法律、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。