杭州市富阳区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）浙0111民初300号 原告：金惠良，男，1969年4月20日出生，汉族，住浙江省海宁市。 委托诉讼代理人：沈建杰、姜玮，浙江广政律师事务所律师。 被告：杭州句和投资管理有限公司，统一社会信用代码：91330183MA28U6F62J，住所地：浙江省杭州市富阳区东洲街道黄公望村公望路3号129工位。 法定代表人：于省三，该公司执行董事兼总经理。 委托诉讼代理人：李健。 被告：冯树君，男，1980年10月12日出生，满族，住黑龙江省五常市。 被告：张雪梅，女，1984年5月2日出生，汉族，住黑龙江省五常市。 委托诉讼代理人：冯树君，系张雪梅丈夫。 原告金惠良与被告杭州句和投资管理有限公司（以下简称句和公司）、冯树君、张雪梅民间委托理财合同纠纷一案，本院于2020年1月10日立案受理后，依法适用简易程序，于2020年8月12日公开开庭进行了审理。原告金惠良及其委托诉讼代理人姜玮、被告句和公司的委托诉讼代理人李健、被告张雪梅的委托诉讼代理人即被告冯树君到庭参加诉讼。审理中，被告句和公司向本院提起反诉，本院于2020年9月1日立案受理。2020年9月21日，本案再次公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人沈建杰到庭参加诉讼，三被告经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。同日，本院作出（2020）浙0111民初300号之二民事裁定，裁定本案反诉按句和公司撤诉处理。本案现已审理终结。 原告向本院提出诉讼请求：一、解除原告与被告句和公司2019年5月31日签订的《股票操盘委托协议》及原告与被告句和公司、冯树君、张雪梅2019年8月29日签订的《股票操盘委托协议（补充）》；二、被告句和公司赔偿原告证券账户亏损413824.4元，支付固定收益54166元，合计467990.4元；三、被告冯树君、张雪梅对上述第二项债务承担连带清偿责任；四、本案诉讼费由被告承担。事实和理由：2019年5月3日，原告与被告句和公司签订《股票操盘委托协议》1份，约定：原告委托句和公司全权操作万和证券0020002613证券账户，账户初始资金为5000000元，原告将该账户交由句和公司操作，有效期为2019年5月31日至2020年5月30日；句和公司在合同期内对账户具有绝对操作权；如证券账户亏损达到总金额5%时，停止交易，句和公司应在次日补齐账户亏损金额，如3个工作日没有补齐亏损金额，原告有权终止协议并要求句和公司承担证券账户亏损；原告收益方式为13%年化固定收益（按月支付）或账户盈利的30%，两者取数额大的。签约后，原告依约将5000000元注入约定证券账户，并将账户及密码交付句和公司。因句和公司在操作证券账户期间亏损较大，经协商，原告与句和公司、冯树君、张雪梅于2019年8月29日签订的《股票操盘委托协议（补充）》1份，对《股票操盘委托协议》作出补充约定：如证券账户亏损达到总金额6%时，停止交易，句和公司应在3日内补齐账户总金额至4880000元，如3日内没有补齐亏损金额，原告有权修改密码和清空股票账户及终止协议并要求句和公司承担证券账户的亏损；冯树君、张雪梅为句和公司在本协议项下的付款责任、补齐资金责任、违约责任等提供连带责任保证，保证期间为本协议签订之日起至本协议约定的有效期届满后二年。2019年11月8日，由句和公司操作的证券账户账户资金余额为4660553.02元。依双方协议约定，句和公司应在3日内将账户资金补齐至4880000元，但截至2019年11月19日句和公司未补齐账户资金。原告遂通知句和公司将清空股票账户、修改密码并要求承担股票账户的所有损失。2019年11月20日，句和公司卖出账户内所有股票后，账户余额为4586175.6元，亏损金额为413824.4元。原告于当日修改账户密码，终止协议履行。另，句和公司尚未支付2019年11月的固定收益16249元。 被告句和公司答辩称，对于解除两份协议没有异议。原告要求被告句和公司赔偿亏损413824.4元有异议，实际上没有亏损，股票明细账户记载的仅是股票亏损。委托协议及补充协议中第三条约定固定收益方式均违反法律规定，应属无效条款，违背市场公平原则，固定收益不应当支付。原告应当退还被告已经支付的2019年7月份起至11月份的收益270830元，故被告句和公司不应当支付亏损及固定收益，并要求原告返还已经支付的款项。 被告冯树君、张雪梅答辩称，因为被告句和公司不需要承担责任，故被告冯树君、张雪梅也不需要承担责任。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人有异议的证据，本院认证如下： 1、原告提供的股票操盘委托协议1份、股票操盘委托协议（补充）1份，用以证明原告与三被告签订股票操盘委协议，由句和公司为原告股票账户操盘操作，被告冯树君、张雪梅提供保证担保的事实。三被告质证后对真实性没有异议，但认为两份协议中第三条部分条款无效。本院经审查后对该证据的真实性予以认定。 2、原告提供的股票账户及密码交接微信聊天记录1份（截图打印件），用以证明原告通过蔡旭东向被告句和公司交付股票账户和密码的事实。三被告质证后对真实性没有异议，但认为不能达到原告的证明目的，不能证明被告委托蔡旭东。本院经审查后对该证据的真实性予以认定。 3、原告提供的股票明细对账单1份，用以证明被告句和公司操作股票账户期间亏损413824.4元的事实。三被告质证后认为不能证明被告造成亏损，亏损金额也不认可，无法看出是被告方操作造成，原告没有证据证明已经将账户及密码交付给被告。本院经审查后对该证据的真实性予以认定。 4、原告提供的催讨保证金微信聊天记录1组（截图打印件），用以证明2019年11月原告通过微信向三被告催讨保证金的事实。被告句和公司质证后认为蔡旭东不能代表句和公司。被告冯树君、张雪梅质证后没有异议。本院经审查后对该证据的真实性予以认定。 5、被告句和公司提供的付款凭证15份，用以证明被告句和公司支付原告款项1147146元，包括固定收益270830元、补仓款876316元。原告质证后对真实性没有异议，对证明目的有异议，认为恰好证明被告获得案涉账户及密码并对案涉账户进行操作的事实。被告冯树君、张雪梅未到庭质证。本院经审查后对该证据的真实性予以认定。 6、被告句和公司提供的微信聊天记录1组（截图打印件），用以证明蔡旭东不能代表被告句和公司接受账户和密码，被告句和公司在操盘过程中受到原告干扰，损失应当由双方分担的事实。原告质证后对真实性没有异议，对证明目的有异议，认为恰好证明被告获得案涉账户及密码并对案涉账户进行操作的事实。被告冯树君、张雪梅未到庭质证。本院经审查后对该证据的真实性予以认定。 根据当事人的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 一、2019年5月31日，原告金惠良（甲方）与被告句和公司（乙方）签订《股票操盘委托协议》1份，就甲方委托乙方为其全权代理操作股票交易账户达成协议，约定：甲方委托的账户为万和证券0020002613，初始资金为5000000元；协议有效期为一年，即从2019年5月31日至2020年5月30日；甲方负责股票交易账户开户及资金到账，并对账户具有所有权，即只有甲方可提取资金，但在协议期内，甲方有不得无故减少或挪走初始资金的义务；乙方在不故意损害甲方利益的前提下，对甲方账户具有绝对操作权，但无资金调拨权，但乙方对甲方的投资金额和盈亏状况以及交易密码等资料具有保密的义务；开户后，甲方需告知乙方其交易账户的交易密码，并授权由乙方代为操作。甲方可通过网络、电话等方式查询账户交易状况，包括查询资金余额及收益；如果甲方有对行情的判断和看法可以告知乙方，但是不能干预乙方自主操盘。在协议期间，甲方不得在没有得到乙方同意的情况下私自操作账户进行交易，不得对乙方交易行为提出异议或产生任何其他方式的干预，不得私自更改交易平台账户登录密码，否则视为甲方单方面违约，乙方有权立即终止本协议，且带来的本金亏损或利润缩水完全由甲方自负，包括乙方此前操盘造成的亏损；乙方承诺合同期间，如甲方证券账户亏损达到总金额5%时，停止交易，乙方应在次日补齐账户亏损金额。如3个工作日内没有补齐亏损金额，则甲方有权终止协议并要求乙方承担证券账户的亏损；收益方式为根据收益A和收益B两者相较，取数额大的为甲方可获得的利润分配：收益A，乙方承诺甲方13%年化固定收益（按月支付）；收益B，委托账户盈利后，进行利润分配，甲方获得利润的30%，乙方获得利润的70%；本账户在乙方操作期间所有产生的亏损全部由乙方承担；在合同期间，因甲方原因提前终止合同的，甲方需全部退回乙方之前补充的保证金。在此期间造成的账户亏损，由甲方全部承担责任；此合同为1年起签，每3个月结算一次，甲乙双方有权按比例提取全部盈利。如超过3000000元的账户，可在账户盈利3%-5%间提取相关盈利部分；亏损补仓以后，如账户盈利，乙方有权提取补亏部分。该协议还约定了其他事项。2019年8月29日，原告（甲方）、被告句和公司（乙方）、被告冯树君、张雪梅（保证人）签订《股票操盘委托协议（补充）》1份，就甲方委托乙方为其全权代理操作股票交易账户达成协议，约定：甲方委托的账户为万和证券0020002613，初始资金为5000000元；协议有效期为一年，即从2019年5月31日至2020年5月30日；甲方负责股票交易账户开户及资金到账，并对账户具有所有权，即只有甲方可提取资金，但在协议期内，甲方有不得无故减少或挪走初始资金的义务；乙方在不故意损害甲方利益的前提下，对甲方账户具有绝对操作权，但无资金调拨权，但乙方对甲方的投资金额和盈亏状况以及交易密码等资料具有保密的义务；开户后，甲方需告知乙方其交易账户的交易密码，并授权由乙方代为操作。甲方可通过网络、电话等方式查询账户交易状况，包括查询资金余额及收益；如果甲方有对行情的判断和看法可以告知乙方，但是不能干预乙方自主操盘。在协议期间，甲方不得在没有得到乙方同意的情况下私自操作账户进行交易，不得对乙方交易行为提出异议或产生任何其他方式的干预；乙方承诺合同期间，如甲方证券账户亏损达到总金额6%时，停止交易，乙方应在3日内补齐账户总金额至4880000元，并在协议有效期届满前的1个月的最后1日补齐账户总金额至5000000元整。如3日内没补齐亏损金额，则甲方有权修改密码和清空股票账户及终止协议并要求乙方承担证券账户的亏损；收益方式为根据收益A和收益B两者相较，取数额大的为甲方可获得的利润分配：收益A，乙方承诺甲方13%年化固定收益（按月支付）；收益B，委托账户盈利后，进行利润分配，甲方获得利润的30%，乙方获得利润的70%；本账户在乙方操作期间所有产生的亏损全部由乙方承担；在合同期间，因甲方原因提前终止合同的，甲方需全部退回乙方之前补充的保证金。在此期间造成的账户亏损，由甲方全部承担责任；此合同为1年起签，每3个月结算一次，乙方有权提取全部盈利。如超过3000000元的账户，可在账户盈利3%-5%间提取相关盈利部分；亏损补仓以后，如账户盈利，乙方有权先提取补亏部分。合同期满结算时，乙方同意将乙方总盈利的2%支付给甲方；保证人冯树君、张雪梅为乙方在本协议项下的付款责任、补齐资金责任、违约责任等提供连带责任保证，保证期间为本协议签订之日起至本协议约定的有效期届满后二年。该补充协议还约定了其他事项。2019年11月20日，被告句和公司出售账户内所有股票，账户余额为4586175.6元，亏损金额为413824.4元。原告于当日修改账户密码，终止协议履行。 二、上述协议签订后，被告句和公司已经分数次支付原告5个月固定收益270830元（54166元/月×5个月）。此外，因股票账户亏损，被告句和公司已共计支付补仓款876316元。 三、庭审中，经释明，原告坚持保底条款有效，并以此为前提提出诉讼请求，拒绝变更诉讼请求。 本院认为，2019年5月31日原告金惠良与被告句和公司签订的《股票操盘委托协议》及2019年8月29日原告与被告句和公司冯树君、张雪梅签订的《股票操盘委托协议（补充）》，均约定由原告自行开设账户并投入资金后，将账户控制权委托被告句和公司进行证券交易，句和公司承诺委托期限届满后向原告返还本金并支付固定回报，或除支付固定回报外对超额投资收益约定双方按比例分成，应当认定双方之间成立有保底条款的委托代理关系，且被告句和公司系非金融机构，故本案应定性为民间委托理财合同纠纷。由于上述两份协议均约定了保底条款，该条款违背了金融市场的基本规律和交易规则，应属无效，而保底条款属于上述两份协议的核心条款，不能成为相对独立的合同无效部分，故保底条款无效将导致协议整体无效。现原告以协议有效为前提诉请要求解除两份协议，且经本院释明后拒不变更诉讼请求，应驳回其诉讼请求。同理，原告以协议有效为前提，要求被告句和公司依据协议约定支付亏损413824.4元，支付固定收益54166元，亦没有法律依据，本院不予支持。鉴于被告句和公司在本案中不需承担责任，故被告冯树君、张雪梅亦不需承担连带责任。依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条规定，判决如下： 驳回原告金惠良的诉讼请求。 案件受理费8320元，减半收取4160元，保全申请费2870元，合计7030元，由原告金惠良负担。 原告金惠良于本判决生效之日起十五日内向本院申请退费。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省杭州市中级人民法院。 审判员  吴贤祥 二〇二〇年九月二十八日 书记员  柴建水