黑龙江省九三人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黑8110刑初18号 公诉机关黑龙江省九三人民检察院。 被告人田野，男，1996年6月23日出生，公民身份证号码 421023199606230738，汉族，大学文化，无职业，户籍地湖北省监利县，住湖北省监利县新沟镇解放街46号。2019年11月22日因涉嫌诈骗罪被黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局刑事拘留，同年12月20日经黑龙江省九三人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，当日由黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局执行。现羁押于黑龙江省齐齐哈尔市看守所。 被告人张琪，男，1988年1月1日出生，汉族，中专文化，广东省深圳市龙华保安分公司保安，户籍地湖北省京山市，住广东省深圳市龙华新区。2019年11月15日因涉嫌诈骗罪被黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局刑事拘留，同年12月20日经黑龙江省九三人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，次日由黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局执行。现羁押于黑龙江省齐齐哈尔市看守所。 被告人付盼盼，男，1987年10月22日出生，汉族，高中文化，广东省深圳市龙华保安分公司保安，户籍地湖北省京山市，住广东省深圳市龙华新区。2019年11月15日因涉嫌诈骗罪被黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局刑事拘留，同年12月20日经黑龙江省九三人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，次日由黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局执行。现羁押于黑龙江省齐齐哈尔市看守所。 黑龙江省九三人民检察院以黑九检一部刑诉（2020)18号起诉书指控被告人田野、张琪、付盼盼犯诈骗罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院于当日立案。2020年6月18日因疫情原因，本案中止审理，于2020年8月17日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。黑龙江省九三人民检察院指派检察员于双建出庭支持公诉，被告人田野、张琪、付盼盼到庭参加了诉讼。现已审理终结。 黑龙江省九三人民检察院指控： 2019年7月份，被告人田野在一网络投资理财的贴吧内与柬埔寨电信诈骗团伙的“雷某”（身份不详）相识并互加微信，“雷某”以“弄来银行卡就帮其赚钱”为由让田野登录“SUGRAM”聊天软件并添加昵称为“咸鱼”（身份不详）的，由“咸鱼”告诉田野如何操作赚钱。田野在“咸鱼”以收购每张银行卡支付1000元、提供往返柬埔寨机票、食宿等费用并支付诈骗所得5%提成的诱惑下，参与电信诈骗犯罪。以“雷某”、“咸鱼”为首的电信诈骗团伙，在平安易贷网络平台上以申请贷款为由，通过微信添加平台客服，客服以缴纳包装费、手续费、解冻费等方式取得对方信任，让对方向其提供银行账户打款，骗取对方钱款。被告人田野在以“咸鱼”为首的电信诈骗团伙的安排下，多次前往柬埔寨送收购的银行卡并帮助电信诈骗团伙转移赃款，涉案金额人民币165116元。2019年9月份，田野以收购每张银行卡支付1000元帮诈骗团伙转账可以获取转账金额3%提成的诱惑下，将其朋友被告人张琪发展为其下线。张琪在田野的指使下使用自己和收购的银行卡、手机卡，将电信诈骗的赃款利用银行卡及支付宝等工具进行转移，涉案金额人民币165116元。2019年9月，被告人付盼盼在明知张琪将其银行卡用于电信诈骗的情况下，于2019年9月28日至案发，先后办理12张银行卡及1张电话卡，以每张银行卡500元的价格贩卖给张琪用于帮助电信诈骗团伙转移赃款使用，非法获利人民币6000元。涉案金额人民币62600元。具体犯罪事实如下： 1．2019年9月22日9时许，湖南省长沙市望城区月亮岛街道居民被害人许某（女，38岁）在家微信上网时，一个微信名叫A（平安）-黄经理添加其微信，向许某介绍贷款事宜并向其推荐安装平安易贷APP贷款平台。许某按照指示填写个人资料、注册，申请贷款人民币26000元。许某在操作过程中，对方以缴纳保证金、VIP会员费、二次认证费等为由，多次让许某向对方提供的银行卡内打款。其中许某于2019年9月26日向对方提供的张琪兴业银行股份有限公司深圳分行（以下简称兴业银行）卡(62×××68)跨行转账人民币8088元；于2019年9月28日向付盼盼上海浦东发展银行（以下简称浦发银行）卡(62×××76)跨行转账人民币9600元，合计人民币17688元。许某汇款后对方又提出新的理由让其打款，许某发觉被骗而报警。 2．2019年9月25日，江苏省连云港市东海县午山街道居民被害人陆某（女，21岁）在家接到自称“平安易贷”客户经理的电话，向其介绍网络贷款事宜并添加其微信（昵称黄经理）。对方让陆某下载平安易贷APP并进行注册，陆某按照指示填写个人信息资料，申请贷款人民币1万元。陆某在操作的过程中，对方以需要缴纳包装费、保证金、银行卡解冻结保证金等为由，多次让陆某向对方提供的银行卡打款。其中陆某于2019年9月26日通过微信向对方提供的张琪兴业银行卡(62×××68)内转账人民币2388元。陆某汇款后对方又提出新的理由让其打款，陆某发觉被骗而报警。 3．2019年9月25日下午，山西省寿阳县居民被害人常某（男，43岁）在寿阳县被外环加油站附近接到自称“平安易贷”客户经理的电话，向其介绍网络贷款事宜并添加其微信（昵称：平安易贷-黄经理）。对方让常某下载平安易贷APP并进行注册，常某按照指示填写个人信息资料，申请贷款人民币50000元。常某在操作的过程中，对方以需要缴纳包装费、保证金、解冻资金等为由，多次让常某向对方提供的银行卡打款。其中常某于2019年9月26日向对方提供的张琪兴业银行卡(62×××68)内汇款人民币10000元和27140元，合计人民币37140元。常某汇款后对方又提出新的理由让其打款，常某发觉被骗而报警。 4．2019年9月26日，江苏省苏州市姑苏区彩香二村居民被害人周某（男，24岁）在家接到自称“平安易贷”客户经理的电话，向其介绍网络贷款事宜并添加其微信（微信名A-中国平安李武）。对方让周某下载平安易贷APP并进行注册，周某按照指示填写个人信息资料，申请贷款人民币50000元。周某在操作的过程中，对方以需要缴纳手续费、保证金、验证金等为由，多次让周某向对方提供的银行卡打款。其中周某于2019年9月26日通过微信和手机银行分两笔向对方提供的张琪兴业银行卡(62×××68)内各转账人民币2500元，合计人民币5000元。周某汇款后对方又提出新的理由让其打款，周某发觉被骗而报警。 5．2019年9月27日，黑龙江省查哈阳农场居民被害人岳某（男，28岁）接到一个陌生电话，向其介绍网络贷款事宜并添加其微信，对方让岳某下载平安易贷APP并进行注册，岳某按照指示填写个人信息资料，申请贷款人民币20000元。岳某在操作的过程中，对方以需要缴纳包装费、保证金等为由，多次让岳某向对方提供的银行卡打款。其中岳某于2019年9月28日通过微信分三笔向对方提供的付盼盼浦发银行卡(62×××76)内转账人民币1000元、1OOO元、8OOO元，合计人民币10000元。岳某汇款后对方又提出新的理由让其打款，岳某发觉被骗而报警。 6．2019年9月27日，浙江省绍兴市柯桥区柯桥街道居民被害人薛某1（女，23岁）在家微信上网时，一个微信名叫平安易贷-黄经理添加其微信，向薛某1介绍贷款事宜并向其推荐安装平安易贷APP贷款平台。薛某1按照指示填写个人资料、银行卡信息，申请贷款人民币20000元。薛某1在操作的过程中，对方以需要缴纳包装费、保证金等为由，多次让薛某1向对方提供的银行卡打款。其中薛某1于2019年9月28日通过支付宝向对方提供的付盼盼浦发银行卡(62×××76)内转账人民币l000元。薛某1汇款后对方又提出新的理由让其打款，薛某1发觉被骗而报警。 7．2019年10月19日，四川省渠县天星镇居民被害人杨某1（女，26岁）在其经营的童装门市内微信上网时，一个自称“平安易贷”客户经理加其微信，向杨某1介绍网络贷款事宜并向其推荐安装平安易贷APP贷款平台。杨某1按照指示填写个人资料、银行卡信息，申请贷款人民币100000元。杨某1在操作的过程中，对方以需要缴纳资料费、银行卡解冻金等为由，多次让杨某1向对方提供的银行卡打款。其中杨某1于2019年10月19日分两笔向对方提供张琪使用的舒某1浦发银行卡(62×××20)内转账人民币6000元；于2019年10月21日又向舒某1招商银行卡(62×××83)内转账人民币5OOO元；于2019年10月22日向付盼盼光大银行卡(62×××64)转账人民币15000元。杨某1共计向对方汇款人民币26000元。杨某1汇款后对方又提出新的理由让其打款，杨某1发觉被骗而报警。 8．2019年10月20日15时许，辽宁省东港市大东管理区居民被害人王某1（女，25岁）在家微信上网时，一个微信名：A平安易贷，黄经理添加其微信，向其介绍网络贷款事宜。王某1申请贷款人民币20000。在办理贷款业务过程中，对方以需要缴纳手续费、银行卡解冻保证金等为由，多次让王某1向对方提供的银行卡打款。其中王某1于2019年10月20日分两笔向对方提供张琪使用的舒某1兴业银行卡(62×××98)内转账人民币2000元；于2019年10月21日向张琪使用的舒某1招商银行卡(62×××83)内转账人民币3000元；于2019年10月21日向付盼盼光大银行卡(62×××64)内转账人民币3000元，合计人民币8000元。王某1汇款后对方又提出新的理由让其打款，王某1发觉被骗而报警。 9．2019年10月20日18时许，广东省潮州市枫溪区西边村居民被害人莫某1（男，36岁）在家微信上网时，一个微信昵称：平安易贷-黄经理添加其微信，向其介绍网络贷款事宜并向其推荐安装平安易贷APP贷款平台。莫某1按照指示填写个人资料、银行卡信息，申请贷款人民币30000元。莫某1在操作的过程中，对方以需要缴纳手续费、保证金等为由，多次让莫某1向对方提供的银行卡打款。其中莫某1于2019年10月20日向对方提供张琪使用的舒某1浦发银行卡(62×××20)内转账人民币1500元；于2019年10月21日向张琪使用的舒某1招商银行卡(62×××83)内转账人民币1500元，合计人民币3,000元。莫某1汇款后对方又提出新的理由让其打款，莫某1发觉被骗而报警。 10．2019年10月22日10时44分，辽宁省凌源市金盾小区居民被害人李某（女，50岁）在家接到一个电话(1010×××6)，向其介绍网络贷款事宜并添加其微信。李某申请贷款50000元，在申请贷款的过程中，对方以需要缴纳包装费、保证金等为由，多次让李某向对方提供的银行卡打款。其中李某于2019年10月23日、24日分四笔向对方提供的付盼盼民生银行卡(62×××41)内转账人民币10000元、4500元、1000元、500元，合计人民币16000元。李某汇款后对方又提出新的理由让其打款，李某发觉被骗而报警。 11．2019年10月22日，湖北省恩施市耿家坪村居民被害人邓某（女，52岁）在家接到自称“平安易贷”工作人员的电话，向其介绍网络贷款事宜并让添加其经理微信（昵称：平安易贷-黄经理）。对方让邓某下载平安易贷APP并进行注册，邓某按照指示填写个人信息资料，申请贷款人民币50000元。邓某在操作的过程中，对方以需要缴纳押金、保证金、银行卡解冻结保证金等为由，多次让邓某向对方提供的银行卡打款。其中邓某于2019年10月24日分两笔（每笔人民币2500元）向对方提供的付盼盼兴业银行卡(62×××84)内转账人民币5000元；于2019年10月25日向对方提供的张琪使用的王某2浦发银行卡(62×××46)内转账人民币12000元，合计人民币17OOO元。邓某汇款后对方又提出新的理由让其打款，邓某发觉被骗而报警。 12．2019年10月23日，安徽省宣城市宣州区居民被害人杨某2（男，45岁）在在家微信上网时，一个微信名：A平安易贷-黄经理添加其微信，向其介绍网络贷款事宜并向其推荐安装平安易贷APP贷款平台。杨某2按照指示填写个人资料、银行卡信息。杨某2在操作的过程中，对方以需要缴纳包装费、手续费等为由，多次让杨某2向对方提供的银行卡打款。其中杨某2于2019年10月23日向对方提供的付盼盼光大银行卡(62×××64)内转账人民币1500元；于2019年10月24日向付盼盼民生银行卡(62×××41)内转账人民币1500元，合计人民币3000元。杨某2汇款后对方又提出新的理由让其打款，杨某2发觉被骗而报警。 13．2019年lO月31日，湖北省武汉市蔡甸区奓山街居民被害人黄某（女，20岁）在家接到自称“平安易贷”工作人员的电话，向其介绍网络贷款事宜并让添加微信（昵称：平安易贷-李武）。对方让黄某下载平安易贷APP并进行注册，黄某按照指示填写个人信息资料和银行卡信息，申请贷款人民币20000元。黄某在操作的过程中，对方以需要缴纳包装费、服务费、银行卡解冻结保证金等为由，多次让黄某向对方提供的银行卡打款。其中黄某于2019年11月2日向对方提供的张琪使用的张某2浦发银行卡(62×××99)和民生银行卡(62×××77)内各转账人民币1OOO元；于2019年11月5日向易某冲中信银行卡(62×××88)内转账人民币2700元，合计人民币4700元。黄某汇款后对方又提出新的理由让其打款，黄某发觉被骗而报警。 14．2019年10月31日，江苏省扬州市邗江区西湖镇居民被害人丁某（女，28岁）在家接到自称“平安易贷”工作人员的电话，向其介绍网络贷款事宜并让添加微信（昵称：平安易贷-黄经理）。对方让丁某下载平安易贷APP并进行注册，丁某按照指示填写个人信息资料和银行卡信息，申请贷款人民币50000元。丁某在操作的过程中，对方以需要缴纳包装费、手续费、保证金等为由，多次让丁某向对方提供的银行卡打款。其中丁某于2019年11月2日分两笔（每笔2500元）向对方提供的张琪使用的张某2民生银行卡(62×××77)内转账人民币5OOO元。丁某汇款后对方又提出新的理由让其打款，丁某发觉被骗而报警。 15．2019年11月4日8时许，江苏省常州市武进区南夏墅居民被害人张某1（女，33岁）在家接到自称“平安易贷”工作人员的电话，向其介绍网络贷款事宜并让添加微信。对方让张某1下载平安易贷APP并进行注册，张某1申请贷款人民币70000元。在操作的过程中，对方以需要缴纳手续费、保证金等为由，多次让张某1向对方提供的银行卡打款。其中张某1于2019年11月5日向对方提供的易某冲中信银行卡(62×××88)内转账人民币2000元。张某1汇款后对方又提出新的理由让其打款，张某1发觉被骗而报警。 16．2019年11月5日11时许，广东省广州市黄浦区吉山村居民被害人廖某1（女，34岁）在家微信上网时，平安易贷APP上有名叫A-平安-李经理添加其微信，向其介绍网络贷款事宜。廖某1将银行卡发给对方，对方以银行卡号信息错误、征信存在问题等需要缴纳费用为由，多次让廖某1向对方提供的银行卡打款。其中廖某1于2019年11月5日向对方提供的易某冲中信银行卡(62×××88)内转账人民币3000元；于2019年11月6日分三笔向易某冲浦发银行卡(62×××09)内转账人民币1800元、1500元、900元。合计人民币7200元。廖某1汇款后对方又提出新的理由让其打款，廖某1发觉被骗而报警。 经侦查，被告人张琪、付盼盼于2019年11月14日在广东省深圳市龙华区民治街道东龙新村174栋被公安机关抓获。被告人田野于2019年11月21日在广东省东莞市寮步镇巴顿网吧内被公安机关抓获。被告人张琪协助侦查机关抓获同案犯，经查证属实。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读出示了物证银行卡、电话卡等；书证到案经过、银衍交易流水、转账记录、被告人田野、张琪、付盼盼的户籍证明等；证人薛某2、王某2、舒某1的证言；．被害人岳某、许某、陆某、周某、常某等人的陈述；被告人田野、张琪、付盼盼的供述与辩解；黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局搜查笔录等证据。 公诉机关认为，被告人田野、张琪、付盼盼以非法占有为目的，参与实施电信诈骗，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人田野系主犯，被告人张琪、付盼盼系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条之规定对其进行处罚。被告人张琪协助侦查机关抓获同案犯，经查证属实，构成一般立功，应根据《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定对其处罚。被告人张琪、付盼盼在检察机关审查起诉阶段真诚悔罪，认罪认罚，应根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定对其处罚。建议判处被告人田野五年六个月有期徒刑，并处罚金人民币50000元；被告人张琪二年五个月有期徒刑，并处罚金人民币50000元；被告人付盼盼一年八个月有期徒刑，并处金人民币20000元。 被告人田野，在开庭审理过程中对指控事实、罪名及量刑建议没有异议。 被告人张琪对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人付盼盼对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实，证据与公诉机关的指控一致。 上述事实有经庭审质证、确认的物证银行卡、电话卡等；书证到案经过、银行交易流水、转账记录、被告人田野、张琪、付盼盼的户籍证明等；证人薛某2、王某2、舒某1的证言；．被害人岳某、许某、陆某、周某、常某等人的陈述；被告人田野、张琪、付盼盼的供述与辩解；黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局搜查笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人田野、张琪、付盼盼以非法占有为目的，参与实施电信诈骗，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。应予依法惩处。公诉机关指控成立。被告人田野、张琪、付盼盼到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，可以从轻处罚。本案系共同犯罪，被告人田野系主犯；被告人张琪、付盼盼系从犯，应当从轻处罚。被告人张琪协助侦查机关抓获同案犯，系立功，可以从轻对其处罚。被告人张琪、付盼盼在检察机关审查起诉阶段真诚悔罪，认罪认罚，被告人田野在审判阶段认罪认罚，应根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定对其处罚。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 被告人田野犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币50000元； （有期徒刑的期限，从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2019年11月22日起至2025年5月20日止。罚金人民币50000元于判决书生效后5日内一次性缴纳。） 被告人张琪犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币50000元； （有期徒刑的期限，从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2019年11月15日起至2022年4月13日止。罚金人民币50000元于判决书生效后5日内一次性缴纳。） 被告人付盼盼犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处金人民币20000元。 （有期徒刑的期限，从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2019年11月15日起至2021年12月13日止。罚金人民币20000元于判决书生效后5日内一次性缴纳。） 四、责令被告人田野、张琪、付盼盼退赔被害人许敏损失17688元、陆颜损失2388元、常志平损失37140元、周星雨损失5000元、岳泉章损失10000元、薛春艳损失1000元、杨东梅损失26000元、王泽鑫损失8000元、莫恩归损失3000元、李影损失16000元、邓明慧损失17000元、杨**损失3000元、黄晓艳损失4700元、丁长燕损失5000元、张南南损失2000元、廖富钱损失7200元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审判长  张忠源 审判员  杨国军 审判员  郭永堂 二〇二〇年九月二十一日 书记员  张希梅