上海市普陀区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0107刑初847号公诉机关上海市普陀区人民检察院。被告人高楠(XXXXXXXXXXXXXXXXXX)，曾用名高占飞，男，1981年7月29日生，汉族，大专文化程度，系百年国泽(上海)投资股份有限公司股东、总裁、木墅绿居(上海)文化旅游发展有限公司负责人，户籍在河南省登封市大金店镇毕家村XXX号，住上海市青浦区尚泰路XXX弄XXX号XXX室。2005年2月因犯盗窃罪被河南省郑州市金水区人民法院判处拘役二个月；2005年11月，因犯盗窃罪被武汉东湖新技术开发区人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年1月11日被刑事拘留，同年2月17日被逮捕。现羁押于上海市普陀区看守所。辩护人熊思，上海恒杰律师事务所律师。上海市普陀区人民检察院以沪普检金融刑诉〔2020〕259号起诉书指控被告人高楠犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市普陀区人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉。被告人高楠及其辩护人熊思到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市普陀区人民检察院指控：百年国泽(上海)投资股份有限公司公司成立于2015年4月,实际经营地系本市普陀区长寿路XXX号XXX楼，被告人高楠系该公司股东、总裁，负责经营活动。木墅绿居(上海)文化旅游发展有限公司成立于2017年7月，被告人高楠系该公司负责人。2015年6月至2018年9月期间，被告人高楠伙同他人，使用百年国泽(上海)投资股份有限公司、木墅绿居(上海)文化旅游发展有限公司名义，以投资苏州诺亚智慧方舟箱体无土栽培蔬、苏州皇家艺术学院和苏州长江路批发市场升级改造工程等项目为由，通过发放街头传单的方式，向社会不特定人员推销理财产品，承诺年化利率7%至16%。先后与投资人签订了一百五十余份《个人出借咨询与服务协议》《股权类项目合同》《租赁合同》等合同，合同金额合计27,744,000元，交易金额27,687,500元，尚有本金22,892,092.75元未兑付。2020年1月10日，上海市普陀区公安分局民警根据线索在上海市静安区天目中路XXX号北站派出所门口将被告人高楠抓获归案，其到案后如实供述了犯罪事实。为证实上述指控事实，公诉人当庭宣读或出示了证人江某、冯某某、周某、王某某、贾某某、尹某某等人的证言；《个人出借咨询与服务协议》《股权类项目合同》《租赁合同》等书证；上海市司法会计中心有限公司会计鉴定意见；刑事判决书、户籍资料、公安机关工作记录等书证；被告人高楠的供述和辩解等证据。公诉机关认为被告人高楠伙同他人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人高楠是主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第四款，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人高楠如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议判处被告人高楠四年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。庭审中，被告人高楠对指控的事实及罪名没有异议。辩护人提出被告人高楠认罪悔罪态度较好，到案前仍持续在兑付，主观恶性不深，建议对被告人高楠从轻处罚，判处被告人高楠三年以上五年以下有期徒刑。经审理查明：上海市普陀区人民检察院指控：百年国泽(上海)投资股份有限公司公司(下称百年国泽公司)成立于2015年4月,实际经营地系本市普陀区长寿路XXX号XXX楼，被告人高楠系该公司股东、总裁，负责经营活动。木墅绿居(上海)文化旅游发展有限公司(下称木墅绿居公司)成立于2017年7月，被告人高楠系该公司负责人。2015年6月至2018年9月期间，被告人高楠伙同他人，使用百年国泽公司、木墅绿居公司名义，以投资苏州诺亚智慧方舟箱体无土栽培蔬、苏州皇家艺术学院和苏州长江路批发市场升级改造工程等项目为由，通过发放街头传单等方式，向社会不特定人员推销理财产品，承诺年化利率7%至16%。先后与投资人签订了一百五十余份《个人出借咨询与服务协议》《股权类项目合同》《租赁合同》等合同，合同金额合计27,744,000元，交易金额27,687,500元，尚有本金22,892,092.75元未兑付。2020年1月10日，上海市普陀区公安分局民警根据线索在上海市静安区天目中路XXX号北站派出所门口将被告人高楠抓获归案，其到案后如实供述了上述事实。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.证人冯某某、周某、王某某等的证言、辨认笔录，证实各投资人通过“百年国泽”业务员推销、亲友介绍、接收传单等方式，了解到“百年国泽”的理财产品，并介绍该公司在苏州有“苏州长江路农副产品市场股权项目”等，该公司承诺年利率为7-16%，签订了《个人出借咨询与服务协议》《股权类项目合同》等材料，用POS机刷卡、银行转账等方式付款，但该公司并未按约定还本付息。该公司的负责人是高楠。2.证人江某的证言及辨认笔录、辨认照片，其于2014年11月进入百年国泽公司担任业务员，2015年初担任业务团队组长，2015年底担任总监，手下有两个团队。百年国泽公司实际经营地在普陀区长寿路XXX号XXX楼，实际控制人是高楠，主要经营投资理财业务，2015年前公司有两个中心，一个在徐汇，一个在普陀，2016年4月都搬到了普陀总部。公司制作投资理财宣传广告向居民小区信箱投放或在公园等人员密集场所发放，吸引客户投资。公司宣传的投资项目有苏州昆仑绿建木结构科技股份有限公司、苏州诺亚智慧方舟箱体无土栽培蔬、苏州教育科技有限公司皇家艺术学院项目、苏州长江路批发市场升级改造工程项目、苏州农副产品市场等，公司组织业务员及部分客户去参观过部分项目。公司宣传的理财产品的年化收益率在9%-16%，客户确认投资金额后，业务员会拿出事先盖有公司合同章的投资协议，让客户签字，之后业务员从财务处拿POS机让客户刷卡支付，对于不方便上门的客户，也会拿着合同和POS机上门签订协议并收款，有少数客户会使用现金。3.证人贾某某的证言、流动资金借款合同，其系苏州昆仑绿建木结构科技股份有限公司(下称昆仑绿建公司)的副总裁。昆仑绿建公司与苏州皇家教育科技有限公司(下称苏州皇家公司)共同隶属于苏州凰嘉文化旅游发展有限公司，三家公司的实际控制人均为倪骏。苏州皇家公司没有苏州皇家艺术学院开发建设项目，苏州皇家公司曾向百年国泽公司借款过人民币1000万元，2018年时已经将本金和利息一起归还了百年国泽公司。昆仑绿建公司没有参股木墅绿居公司，2017年倪竣指派了一位与公司不相关的人员与高楠指派的人员共同创立了木墅绿居公司，后因倪竣对高楠的投资项目不信任，就没有再合作，没有共同经营该公司。4.证人尹某某的证言，其系智慧方舟(苏州)生态农业科技有限公司(下称智慧方舟公司)的农业技术主管。2017年，智慧方舟公司与百年国泽公司、苏州长江路农副产品批发市场有限公司(下称长江路批发市场)一起投资了“苏州诺亚智慧方舟箱体无土栽培蔬”项目，百年国泽公司支付了300万元，因为长江路批发市场老板家属发生意外死亡，老板撤资而导致资金链不足，该项目一直搁置，无市场回报。5.证人陈某某的证言、股权类项目投资责任合同书、撤销股权类项目投资责任合同书约定备忘录、委托书、民事调解书、确认处理决定，其系苏州市永星鸿富物业管理有限公司(下称永星鸿富公司)法定代表人。其名下还有长江路批发市场。2017年11月，其通过朋友认识了百年国泽公司的高楠，并商谈了长江路批发市场升级改造工程项目，高楠口头承诺可以融资一个亿，其就以永星鸿富公司名义与百年国泽公司签订了“股权类项目投资责任合同书”，但高楠只将840万分5笔汇入公司，其认为高楠有欺诈行为，就要求中止合作。之后，其与被高楠融资的部分客户商谈退款事宜，先后向两名客户退款713万元，其余客户没有维权，故剩余的127万元未退还。6.证人易某某的证言、还款备忘录、银行业务凭证，其系上海九硕企业集团有限公司(下称九硕公司)的副总经理。上海旭毓贸易有限公司及上海新硕建筑工程有限公司都是九硕公司的子公司。2015年，九硕公司有几个工程项目因建设需要急需用钱，通过朋友介绍认识了百年国泽公司的负责人高楠和陈飚。九硕公司老总张俊和高楠、陈飚协商后，百年国泽公司借款3700万元给九硕公司，该款于2016年12月30日连本带利还清了。当时因为是朋友介绍的，没有签订借款合同，但为防止隐患，写了一份“还款备忘录”，里面写着借款的用途、金额、还款时间等内容。因为当时九硕公司老总有一个叫周忠的朋友也急需用钱，向百年国泽公司借款1000万元，九硕公司帮周忠做担保，把该1000万元也写入了“还款备忘录”，所以“还款备忘录”上写的借款是4700万元。九硕公司将借来的款用于崇明桃源水乡大酒店和东平草堂酒店等项目了。7.证人冯某某、周某、王某某等提供的案件调查表、个人陈述笔录、个人出借咨询与服务协议、债权转让与受让协议、股权类项目合同、还款计划书、租赁合同、出资确认函、担保函、“百年国泽”宣传资料、微信聊天记录等材料，证实各投资人在百年国泽公司、木墅绿居公司投资的具体情况。8.营业执照及其他工商登记资料，证实百年国泽公司、木墅绿居公司的工商登记信息。9.上海司法会计中心有限公司司法会计鉴定意见书，证实2015年6月至2018年9月，百年国泽公司、木墅绿居公司先后与79人，签订152份《个人出借咨询与服务协议》《股权类项目合同》《租赁合同》等合同，合同金额合计27,744,000元，交易金额27,687,500元，已支付返款4,795,407.25元，尚有本金22,892,092.75元未兑付。10.公安机关出具的办案说明，证实被告人高楠的到案情况。11.常住人口基本信息、刑事判决书，证实被告人高楠的基本身份信息及前科情况。12.被告人高楠的供述，2015年4月左右，其和陈飚、高松超、秦雨寒、王晓希合股，在长寿路XXX号中港汇大厦11楼开设了百年国泽公司，其系公司总裁。公司有六个营销团队，徐汇分部有两个团队，长寿路总部有四个团队，每个团队有一个总监，徐汇分部的团队总监是田晓和江某，长寿分部的总监是江某、孙敬轩、查峰奇、刘威，后来徐汇分部合并到长寿路，每个团队总监手下有若干团队长，每个团队长手下各有若干业务员。公司未经中国人民银行批准，通过发放街头传单和打电话的方式，向社会不特定人员推销理财产品，以年利率10%-14%的利息吸引投资者投资和借款。公司总计吸引了一百多名投资者，总计吸收到大约4800万人民币，钱都投资到了公司的投资项目中，项目包括崇明东平草堂大酒店和桃源水乡大酒店项目、昆仑绿建皇家小镇建设项目、苏州智慧方舟无土蔬栽培项目、苏州长江路农副产品批发市场升级改造项目、杭州青山湖度假区酒店装修项目、苏州植物工厂项目、常熟羿家路房产项目、郑州跃博汽车电器公司投资项目、商丘包河河道治理项目等。2018年初，公司拖欠房租，长寿路总部被物业查封了，合同文件被物业清理掉了。2018年7月后，因为公司经济不景气，资金链断裂，无法按照合同向客户兑付。在公司无法正常兑付后，为了让客户放心，就以木墅绿居公司作为担保和那些客户再签一份担保合同。木墅绿居公司是其和倪竣一起创立的，该公司主要投资倪竣的皇家小镇旅游项目。上述证据均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人高楠违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，伙同他人向社会不特定公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处，公诉机关指控的事实清楚、证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人高楠在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人高楠到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。辩护人建议对被告人从轻处罚的相关辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人高楠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币十五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月10日起至2024年4月9日止；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳)。二、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  董婷婷审 判 员  薛依斯人民陪审员  邓一波二〇二〇年九月九日书 记 员  詹 琪附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。