杭州市临安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0112刑初302号 公诉机关杭州市临安区人民检察院。 被告人顾洪龙，男，1987年1月12日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地安徽省颍上县。因本案于2019年12月25日被杭州市公安局临安区分局刑事拘留，2020年1月21日被逮捕。现羁押于杭州市临安区看守所。 辩护人曾永成，浙江天目源律师事务所律师。 杭州市临安区人民检察院以杭临检公诉刑诉〔2020〕1073号起诉书指控被告人顾洪龙犯诈骗罪，于2020年7月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，于同年7月30日公开开庭审理了本案。杭州市临安区人民检察院指派检察员李昕出庭支持公诉，被告人顾洪龙及其辩护人曾永成到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市临安区人民检察院指控：2014年7月以来，商某、朱某（均另案处理）为牟取非法利益，共同在杭州市下城区注册成立远雄公司、杭州固阁投资有限公司（以下简称固阁公司），招揽被告人顾洪龙及卢某、王帆、丁超、孟某、高严、张士博、郝丽莎、朱家梁、周连珍、宋某、王伟（均另案处理）等人作为公司工作人员，有组织地从事非法高利放贷业务，形成以商某、朱某为首要分子的犯罪集团。该犯罪集团长期以低利息借贷为幌子，猎取急需借款的被害人，后以各类“行规”为名，扣除保证金、服务费、ＧＰＳ费、利息等各种名目的不合理费用，诱骗被害人签订合同金额明显高于实际到手金额的虚高借条及租赁合同、汽车抵押合同等，以此恶意垒高被害人债务。借款后，部分被害人被肆意认定违约并要求被害人支付违约金，在被害人还款过程中，通过电话威胁、上门滋扰等方式强迫被害人支付合同中虚高的本金、利息及违约金等，从中非法获利。在此期间，该犯罪集团共计实施诈骗犯罪21起，非法获利594万余元，严重扰乱社会经济、生活秩序，在杭州市本地影响恶劣。被告人顾洪龙系该公司一般成员，于2014年7月至2017年1月期间，在该公司上班，系业务经理，负责接待客户、管理业务员等，涉案金额590余万元，直接参与28万余元。 另查明，2016年至2018年2月27日期间，被告人顾洪龙伙同宋某、刘亮、洪建材（另案处理）等人为非法获利，以个人名义假借民间借贷的形式，共同出资向被害人吴某、陈某1等人多次借款，在借款时以扣除利息、家访费、保证金等费用等名义骗取被害人钱财，后收取被害人高某1，并采用上门催讨、威胁及打电话骚扰、威胁等方式催讨利息，共计骗得被害人47万余元。 被告人顾洪龙于2019年12月25日向公安机关自动投案。 公诉机关认为，被告人顾洪龙采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。本案系共同犯罪，部分犯罪系恶势力犯罪集团，被告人顾洪龙部分犯罪系从犯，被告人顾洪龙系自首，自愿认罪认罚，建议判处被告人顾洪龙有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元。 被告人顾洪龙对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出顾洪龙在远雄公司中的角色是一个打工者，具有自首情节，自愿认罪认罚，有悔罪表现，恳请法庭采纳公诉机关量刑建议。 经审理查明：一、被告人顾洪龙参与远雄公司诈骗部分 2014年7月以来，商某、朱某为牟取非法利益，共同在杭州市下城区注册成立远雄公司、固阁公司，招揽被告人顾洪龙及卢某、王帆、丁超、孟某、高严、张士博、郝丽莎、朱家梁、周连珍、宋某、王伟等人作为公司工作人员，有组织地从事非法高利放贷业务，形成以商某、朱某为首要分子的犯罪集团。该犯罪集团长期以低利息借贷为幌子，猎取急需借款的被害人，后以各类“行规”为名，扣除保证金、服务费、ＧＰＳ费、利息等各种名目的不合理费用，诱骗被害人签订合同金额明显高于实际到手金额的虚高借条及租赁合同、汽车抵押合同等，以此恶意垒高被害人债务。借款后，部分被害人被肆意认定违约并被要求支付违约金，该犯罪集团还通过电话威胁、上门滋扰等方式要求被害人支付合同中虚高的本金、利息及违约金等，从中非法获利。期间，该犯罪集团共计实施诈骗21起，非法获利578万余元，严重扰乱社会经济、生活秩序，造成恶劣影响。被告人顾洪龙系犯罪集团的其他成员，于2014年7月至2017年1月期间在该公司上班，担任业务经理，负责接待客户、管理业务员等，涉案金额570余万元，直接参与金额28万余元。被告人顾洪龙直接参与的事实分别是： 1.2015年3月10日、2016年2月23日，商某、朱某及被告人顾洪龙等人在远雄公司，以车辆抵押的方式先后2次对被害人陈某2实施套路借贷，在借款时扣除保证金、服务费、ＧＰＳ费、利息等各项名目费用，被害人陈某2实际到手35.4万余元，先后让被害人出具借款40万元的虚高借条，被害人累计还款43.9万余元，共计骗得8.4万余元。 2.2015年6月24日，商某、朱某及被告人顾洪龙等人在远雄公司，以车辆抵押的方式对被害人高某2实施套路借贷，在借款时扣除保证金、服务费、ＧＰＳ费、利息等各项名目费用，被害人高某2实际到手4.1万余元，让被害人出具借款5万元的虚高借条，被害人累计还款7.1万余元，共计骗得3万余元。 3.2015年11月23日，商某、朱某、卢某及被告人顾洪龙等人在远雄公司，以车辆抵押的方式对被害人何某1实施套路借贷，在借款时扣除保证金、服务费、ＧＰＳ费、利息等各项名目费用，被害人何某1实际到手50.7万元，让被害人出具借款55万元的虚高借条，后被害人在仅借款4天的情况下还款55万元。 4.2015年11月26日，商某、朱某及被告人顾洪龙等人在远雄公司，以车辆抵押的方式对被害人金某实施套路借贷，在借款时扣除保证金、服务费、ＧＰＳ费、利息等各项名目费用，被害人金某实际到手40.5万元，让被害人出具借款50万元的虚高借条，由公司安排被告人卢某、孟某、张士博、姜凤文等人对被害人采用电话威胁、上门滋扰等方式催讨本息和违约金，在被害人支付19.5万元利息，无力继续偿还本息的情况下，将被害人车辆拖回。 5.2016年3月8日，商某、朱某及被告人顾洪龙等人在远雄公司，以车辆抵押和无抵押信用贷方式对被害人陈某3实施套路借贷，在借款时扣除保证金、服务费、ＧＰＳ费、利息等各项名目费用，被害人陈某3实际到手26.2万余元，让被害人出具借款30万元的虚高借条，后肆意认定被害人违约，安排人员将被害人车辆拖回，并让陈某3支付违约金，被害人累计还款31.1万余元，共计骗得4.9万余元。 6.2016年4月15日，商某、朱某及被告人顾洪龙等人在远雄公司，以车辆抵押等方式对被害人何某2实施套路借贷，在借款时扣除保证金、服务费、ＧＰＳ费、利息等各项名目费用，被害人何某2实际到手33.9万余元，让被害人出具借款35万元的虚高借条，后被害人累计还款41.4万余元。 二、被告人顾洪龙伙同宋某等人诈骗部分 2016年至2018年2月期间，被告人顾洪龙伙同宋某、刘亮、洪建材等人为非法获利，假借民间借贷之名，共同出资向被害人吴某、陈某1等人多次出借资金，在借款时以扣除利息、家访费、保证金等费用等名义骗取被害人钱财，后收取被害人高某1，并采用上门催讨、威胁及打电话骚扰、威胁等方式催讨利息，共计骗得被害人47万余元。分别是： 1.2017年4月23日，被告人顾洪龙伙同宋某等人为非法获利，以共同出资以帮助被害人吴某解套外债为诱饵对被害人吴某实施套路贷，宋某等人在借款时向吴某虚假走账45万元后，要求被害人吴某返还现金5万元，并签订45万元的虚高借条，后向被害人吴某收取高某1，并采用打电话威胁等方式催讨利息，共计骗得26万余元。 2.2017年5月27日，被告人顾洪龙伙同宋某、刘亮、洪建材为非法获利，对急需借款的被害人陈某1实施套路贷，被害人陈某1借款14万元，在扣除家访费、保证金等费用2.9万余元后，被害人陈某1实际到手15万余元，并与陈某1签订房屋租赁协议，后向被害人陈某1收取高某1，并通过肆意认定违约等方式收取违约金，共计骗得21万余元。 被告人顾洪龙于2019年12月25日向公安机关自动投案。 另查明，被告人顾洪龙参与远雄公司诈骗犯罪期间个人非法获利10万余元。 证明上述事实的证据有被害人陈某2、高某2、何某1、金某、陈某3、何某2、吴某、陈某1等人的陈述，证人商某、朱某、宋某、卢某、孟某等人的证言，银行明细、户籍证明、归案经过、刑事判决书，辨认笔录、微信、支付宝转账记录，被告人顾洪龙的供述等，足以认定。 本院认为，被告人顾洪龙伙同他人采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪，其中被告人顾洪龙明知远雄公司商某、朱某等人系恶势力犯罪集团，仍接受领导、管理、指挥，并参与该组织的犯罪活动，系恶势力犯罪集团的其他成员、从犯，且具有自首情节，依法对被告人顾洪龙减轻处罚。被告人顾洪龙自愿认罪认罚，本院予以从宽处罚，公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。辩护人所提相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人顾洪龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2029年12月24日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人顾洪龙退出其参加犯罪集团期间个人违法所得人民币10万元，发还各被害人。责令被告人顾洪龙与宋某共同退赔被害人吴某人民币26万元，与宋某、刘亮、洪建材共同退赔被害人陈某1人民币21万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  谷敏佳 人民陪审员  叶 哲 人民陪审员  王 维 二〇二〇年九月二十五日 书 记 员  陈 玲 附：相关的法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。