河南省唐河县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1328刑初585号公诉机关唐河县人民检察院。被告人来勤学，男，1994年6月14日出生于湖北省嘉鱼县，汉族，初中毕业，农民，住咸宁市嘉鱼县。2020年3月5日，被告人来勤学主动到湖北省嘉鱼县公安局投案。因涉嫌诈骗犯罪于2020年4月16日被唐河县公安局取保候审，同年6月19日被唐河县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2020年7月17日被唐河县人民检察院批准逮捕，次日被唐河县公安局执行逮捕。辩护人王涛，河南博音律师事务所律师。被告人尹继伟，男，1991年10月3日出生于湖北省嘉鱼县，汉族，初中毕业，农民，住咸宁市嘉鱼县。2020年1月13日因涉嫌诈骗被广东铁路公安局惠州公安处民警抓获，并被临时羁押于惠州铁路公安处看守所。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动犯罪于2020年1月16日被唐河县公安局刑事拘留，同年2月21日被唐河县人民检察院批准逮捕，次日被唐河县公安局执行逮捕。指定辩护人杜奎，河南恒阳律师事务所律师。被告人吴祥周，男，1994年5月20日出生于湖北省嘉鱼县，布依族，初中毕业，农民，住咸宁市嘉鱼县。2020年1月13日因涉嫌诈骗被贵州市公安局云岩分局民警抓获，并被临时羁押于云岩区看守所。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪于2020年1月18日被唐河县公安局刑事拘留，同年2月21日被唐河县人民检察院批准逮捕，次日被唐河县公安局执行逮捕。被告人许国奇，男，1971年4月26日出生于辽宁省凌海市，汉族，初中毕业，农民，住凌海市。2020年4月26日，被告人许国奇主动到辽宁省凌海市公安局投案，未被羁押。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪于2020年4月30日被唐河县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2020年5月29日被唐河县人民检察院批准逮捕，同年6月1日被唐河县公安局执行逮捕。指定辩护人乔俊海，河南匡世律师事务所律师。被告人李忠玲，女，1972年12月20日出生于辽宁省抚顺市，汉族，初中毕业，农民，住抚顺市顺城区。2020年1月16日因涉嫌诈骗被辽宁省庄河市公安局民警抓获，次日被临时羁押于大连市看守所。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2020年1月22日被唐河县公安局刑事拘留，同年2月21日被唐河县人民检察院批准逮捕，次日被唐河县公安局执行逮捕。被告人赵庆西，女，1984年1月24日出生于云南省昭通市，汉族，初中毕业，农民，住昭通市昭阳区。2020年1月13日因涉嫌诈骗被贵州市公安局民警抓获，并被临时羁押于六盘水市第二看守所。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪2020年1月18日被唐河县公安局刑事拘留，同年2月21日被唐河县人民检察院批准逮捕，次日被唐河县公安局执行逮捕。辩护人邢丽遵，河南海涛律师事务所律师。唐河县人民检察院以唐检一部刑诉(2020)346号起诉书指控被告人来勤学、尹继伟、吴祥周、许国奇、李忠玲、赵庆西犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2020年9月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。唐河县人民检察院指派检察员凌杰出庭支持公诉，被告人来勤学、尹继伟、吴祥周、许国奇、李忠玲、赵庆西、辩护人王涛、杜奎、乔俊海、邢丽遵均到庭参加诉讼。现已审理终结。唐河县人民检察院指控，2019年8月21日，唐河县龙潭镇王太山村村民王某欲通过网络进行贷款，与微信×××及131××××7079、17584172017联系并通过扫描两个微信二维码支付14998元，后诈骗分子提供三张银行卡卡号诱使王某继续转账，经查其中一部分钱款被转至被告人赵庆西的微信账号，其中属于被告人吴祥周的银行卡共计流水64.75万元。被告人许国奇伙同被告人李忠玲收售张某9张银行卡及被告人李忠玲本人3张银行卡、被告人来勤学收售同案犯尹某（已判处刑罚）收购的银行卡18套，其中被告人尹继伟农业银行银行卡流水为210.7749万。公诉机关在指控上述犯罪时随卷移送了唐河县人民法院刑事判决书、情况说明等，被害人王某的陈述，同案犯张某、尹某等人的供述，各被告人的供述和辩解，调取的银行流水，辨认笔录等证据。据此，公诉机关认为，被告人来勤学、许国奇、李忠玲非法持有他人信用卡数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪；被告人吴祥周、尹继伟、来勤学明知他人利用信息网络实施犯罪为他人提供支付结算帮助，其行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪；被告人赵庆西明知是犯罪所得而予以提现转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人来勤学、许国奇有自首情节，提请本院依法判处。被告人来勤学、尹继伟、吴祥周、许国奇、李忠玲、赵庆西对公诉机关指控的犯罪均不持异议，均请求本院从轻处罚。被告人来勤学的辩护人辩称：1、公诉机关指控的罪状与罪名不符，公诉机关出示的证据只能证实被告人来勤学的行为系想象竞合犯罪，应择一重罪处罚，被告人来勤学的行为构成妨害信用卡管理，不构成帮助信息网络犯罪活动罪；2、被告人来勤学系初犯、偶犯，有自首情节，且自愿认罪认罚，有悔罪表现，建议对被告人来勤学判处缓刑。被告人尹继伟的辩护人辩称被告人尹继伟系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，到案后能如实供述自己的犯罪，系坦白，建议本院对被告人尹继伟从轻处罚。被告人许国奇的辩护人辩称被告人许国奇有自首情节，自愿认罪认罚，到案后能如实供述自己的犯罪，系坦白，建议本院对被告人许国奇从轻处罚。被告人赵庆西的辩护人辩称被告人赵庆西自愿认罪认罚，到案后能如实供述自己的犯罪，系坦白，其自愿缴纳罚金，建议本院对被告人从轻处罚。经审理查明，2019年8月21日，唐河县龙潭镇王太山村村民王某欲通过网络进行贷款，与微信×××及131××××7079、17584172017联系并通过扫描对方提供的两个微信二维码支付14998元。后诈骗分子提供三张银行卡卡号诱使王某继续转账，王某在转款过程中及时发现未转款并报警。经查，被告人许国奇、李忠玲、赵庆西通过被告人许国奇的亲戚赵刚（已被判处刑罚）认识黑龙江省绥东县居民陈某（已被判处刑罚），陈某让其办理整套银行卡（银行卡、U盾、手机卡）交给陈某，并交代其一旦发现卡内有钱立即到银行办理银行卡挂失，然后重新补办银行卡将卡内现金取出。其中，被告人许国奇伙同被告人李忠玲以使用银行卡走账可以分钱为诱，收售辽宁省抚顺市居民张某（已被判处刑罚）9套银行卡以及被告人李忠玲自己的3套银行卡。被告人吴祥周为获取利益，以自己的身份信息帮助他人办理4套银行卡（银行卡、U盾、手机卡），用于支付结算，自己获利1500元。经查，王某通过微信扫码方式将14998元钱分别支付给阳可龙（已判处刑罚）的微信×××元、支付给张某的微信×××元，阳可龙、张某的微信将14998元转至被告人赵庆西的微信账号，被告人赵庆西帮助陈某提现20000元，自己分获×××元，另一部分转至粟井刚（另案处理）、杨文斌（已判处刑罚）的微信账号上。诈骗分子给王某提供的三张银行卡分别属于被告人吴祥周及黄进（在逃）、朱丽华（在逃）。其中被告人吴祥周的4套银行卡，银行卡流水共计64.75万元。被告人来勤学以办理银行卡每套可以给付1500元为诱，让同案人尹某（已判处刑罚）帮其收购银行卡，后尹某又找到被告人尹继伟等人办理整套银行卡交给被告人来勤学。经查，被告人来勤学共计收售他人银行卡18套，其中被告人尹继伟的银行卡绑定POS机被陈某等人用于他人犯罪支付结算使用，其农业银行银行卡流水为216.98万元。2020年1月13日，被告人尹继伟在广东省惠州市被公安机关抓获；被告人吴祥周在贵州省贵阳市被公安机关抓获；被告人赵庆西在贵州省贵阳市被公安机关抓获。2020年1月16日，被告人李忠玲在辽宁省庄河市被公安机关抓获。2020年3月5日，被告人来勤学主动到湖北省嘉鱼县公安局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。2020年4月26日，被告人许国奇主动到辽宁省凌海市公安局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，被告人来勤学、尹继伟、吴祥周、许国奇、李忠玲、赵庆西在庭审过程中均无异议，且有被害人王某的陈述、同案人赵刚、陈某、尹某、张某等人的供词、各被告人的户籍信息、前科查询、到案经过、银行卡交易明细、微信、支付宝转账记录、辨认笔录、辽宁省凌海市公安局的情况说明、湖北省嘉鱼县公安局证明、已生效的唐河县人民法院刑事判决书等相关书证均提取在卷佐证。以上证据均经当庭质证，其来源合法，客观、真实，且能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人来勤学、许国奇、李忠玲非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均构成妨害信用卡管理罪；被告人来勤学、尹继伟、吴祥周明知他人利用信息网络犯罪实施犯罪仍收购银行卡给犯罪人员，为他人提供支付结算，情节严重，其行为均构成帮助信息网络犯罪活动罪；被告人赵庆西明知是犯罪所得而予以提现转移，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。唐河县人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持。被告人来勤学的辩护人辩称被告人来勤学有自首情节，且自愿认罪认罚的理由与庭审查明的事实一致，且有相关证据予以证实，本院予以采纳。其辩称被告人来勤学的行为不构成帮助信息网络犯罪活动罪的理由，经庭审查明，我国《银行卡业务管理办法》明确规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。被告人来勤学违反相关规定，积极为他人收售银行卡供他人使用并非法持有，应当明知开办的银行卡可能用于实施电信网络诈骗等犯罪行为，仍放任这种结果的发生，造成为他人实施犯罪活动而提供支付结算帮助，情节严重，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。故其该辩护观点本院不予采纳。被告人来勤学一人犯数罪，情节严重，社会危害性较大，不适用缓刑。被告人尹继伟的辩护人辩称被告人尹继伟自愿认罪认罚，到案后能如实供述自己的犯罪，系坦白，建议本院对被告人尹继伟从轻处罚的理由成立，本院予以采纳。被告人许国奇的辩护人辩称被告人许国奇有自首情节，自愿认罪认罚，到案后能如实供述自己的犯罪，系坦白，建议本院对被告人许国奇从轻处罚的理由成立，本院予以采纳。被告人赵庆西的辩护人辩称被告人赵庆西自愿认罪认罚，到案后能如实供述自己的犯罪，系坦白，其自愿缴纳罚金，建议本院对被告人赵庆西从轻处罚的理由成立，本院予以采纳。被告人来勤学、许国奇在案发后能主动到司法机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，均系自首，可以从轻处罚。被告人尹继伟、吴祥周、李忠玲、赵庆西到案后均能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，均可以从轻处罚；被告人赵庆西能主动缴纳罚金，有悔罪表现，可以酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）、第二百八十七条之二第一款、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十九条第一款、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动罪等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条第（二）项之规定，判决如下：一、被告人来勤学犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元，合并决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月19日起至2021年12月18日止。罚金自判决生效之日起十日内向本院缴纳。）二、被告人许国奇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月30日起至2021年1月29日止。罚金自判决生效之日起十日内向本院缴纳。）三、被告人李忠玲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月16日起至2020年10月15日止。罚金自判决生效之日起十日内向本院缴纳。）四、被告人吴祥周犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月13日起至2020年10月12日止。罚金自判决生效之日起十日内向本院缴纳。）五、被告人尹继伟犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月13日起至2020年10月12日止。罚金自判决生效之日起十日内向本院缴纳。）六、被告人赵庆西犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。（罚金已缴纳。）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月13日起至2020年10月12日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  孟蕴二〇二〇年九月二十四日书记员  陈晨