甘肃省兰州市七里河区人民法院刑 事 判 决 书(2020)甘0103刑初211号公诉机关兰州市七里河区人民检察院。被告人李名喜，男，1979年11月13日出生，汉族，本科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地浙江省杭州市余杭区。2019年5月28日临时羁押于杭州铁路公安处看守所，2019年6月6日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年7月12日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人龚洪强、陈锦文，甘肃东方人律师事务所律师。被告人陈发省，男，1994年4月1日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地浙江省温州市苍南县，住浙江省温州市苍南县。2019年5月27日临时羁押于杭州铁路公安处看守所，2019年6月6日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年7月12日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。指派辩护人张金辉。被告人李博翎，男，1993年9月11日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地江西省，住浙江省杭州市余杭区。2019年5月27日临时羁押于杭州铁路公安处看守所，2019年6月6日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年7月12日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人汪秦基，甘肃金城律师事务所律师。被告人唐杰瑾，曾用名唐海龙，男，1993年12月25日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地四川省渠县，2019年5月27日临时羁押于杭州铁路公安处看守所。2019年6月6日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年7月12日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人马杰涛、曹一飞，广东理奥律师事务所律师。被告人蔡方雷，曾用名蔡燿燿，男，1986年7月23日出生，汉族，本科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地浙江省乐清市，住浙江省杭州市西湖区。2019年5月27日临时羁押于杭州铁路公安处看守所，2019年6月6日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年7月12日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人李彦，甘肃雷奇律师事务所律师。被告人檀思佟，曾用名檀真，男，1992年1月1日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地安徽省安庆市望江县。2019年5月27日临时羁押于杭州铁路公安处看守所，2019年6月6日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年7月12日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。指派辩护人张明琪。指派辩护人殷婕。被告人王军，男，1995年2月27日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地安徽省池州市青阳县。2019年5月27日临时羁押于杭州铁路公安处看守所，2019年6月6日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年7月12日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人程新林。被告人杨浩，男，1993年5月12日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地湖北省洪湖市。2019年5月29日被抓获，5月30日临时羁押于兰州市第三看守所，2019年6月10日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年7月12日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人张会健，甘肃瀛强律师事务所律师。被告人孙林，男，1997年10月17日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地河南省安阳市龙安区，住浙江省杭州市余杭区。2019年6月14日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年7月12日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人吕锦伟，葛逊德，甘肃吕锦伟律师事务所律师。被告人罗俊，男，1994年8月21日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地湖北省襄樊市枣阳市，住浙江省杭州市西湖区。2019年6月14日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年7月12日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人王家孝，甘肃法成律师事务所律师。被告人沈国松，男，1990年3月3日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地安徽省颍上县，住浙江省杭州市西湖区。2019年5月27日临时羁押于杭州铁路公安处看守所，2019年6月6日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年7月12日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人刘琛庆，甘肃明源律师事务所律师。被告人田星鹏，男，1994年8月13日出生，汉族，本科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地安徽省安庆市宿松县。2019年3月17日临时羁押于宿松县看守所，2019年3月27日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人邱丰，北京大成（兰州）律师事务所律师。被告人韩帅奇，男，1987年11月5日出生，汉族，本科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地河南省商丘市柘城县，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月19日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人关佩文，甘肃昶泰律师事务所律师。被告人张尽辉，男，1992年3月14日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地河南省周口市太康县，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月19日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人王干士，北京盈科（杭州）律师事务所律师。被告人张晨明，男，1993年9月8日出生，汉族，本科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地江苏省常州市金坛区，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月19日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人贾立军、候佳音，甘肃策横律师事务所律师。被告人王俊涛，男，1990年3月8日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地湖北省襄樊市老河口市，住江苏省淮安市经济技术开发区。2019年3月19日被抓获，2019年3月26日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人郭琳。被告人宋阳，男，1990年7月30日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地江西省宜春市樟树市，住浙江省杭州市。2019年3月16日被抓获，2019年3月19日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人金万东、王文霞，甘肃善业律师事务所律师。被告人占艳，女，1992年11月10日出生，汉族，本科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地浙江省开化县，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月17日临时羁押于三明市看守所，2019年3月28日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人蔡亚华，甘肃金中浩律师事务所律师。被告人李文凯，男，1992年3月6日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地安徽省合肥市庐阳区，住安徽省合肥市庐阳区。2019年3月16日被抓获，3月17日临时羁押于合肥市看守所，3月21日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人张伟华，甘肃佳运律师事务所律师。被告人周华峰，男，1993年7月8日出生，汉族，本科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地浙江省金华市磐安县，住浙江省杭州市西湖区。2019年10月31日被抓获，2019年11月2日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年11月22日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人揭益民，甘肃得舍律师事务所律师。被告人向阳，曾用名向左福，男，1995年8月20日出生，土家族，专科文化，系杭州网贷公司技术部人员，户籍所在地湖南省张家界市桑植县，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月19日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人王强，甘肃中天律师事务所律师。被告人谢文，男，1998年4月6日出生，汉族，研究生文化，系杭州网贷公司技术部人员（实习），户籍所在地安徽省芜湖市鸠江区，住浙江省杭州市拱墅区。2019年3月16日被抓获，2019年3月19日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法取保候审。辩护人渠慎顺，甘肃法成律师事务所律师。被告人程太权，曾用名程运权，男，1993年3月4日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司商务部人员，户籍所在地浙江省杭州市淳安县，住浙江省杭州市余杭区。2019年5月27日被抓获，5月28日临时羁押于余杭区看守所，2019年6月6日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年7月12日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人赵勤娟，甘肃信生达律师事务所律师。被告人王烈翔，男，1994年2月1日出生，汉族，本科文化，系杭州网贷公司商务部人员，户籍所在地浙江省义乌市，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月20日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人李繁，甘肃赛莱律师事务所律师。被告人童娠婷，曾用名童长婷，女，1993年2月8日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司客服部人员，户籍所在地浙江省杭州市淳安县，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月20日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。指派辩护人张莉。指派辩护人霍萍。被告人陈秋霞，女，1995年9月5日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司客服部人员，户籍所在地浙江省衢州市开化县，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月20日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。指派辩护人杨杰、焦琨。被告人王海辉，女，1989年9月13日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司客服部人员，户籍所在地浙江省温州市平阳县，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月20日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人张祖国，甘肃溥德律师事务所律师。被告人李小风，女，1995年7月10日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司客服部人员，户籍所在地江西省上饶市余干县，住浙江省杭州市。2019年3月16日被抓获，2019年3月20日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人刘莹、石伟。被告人骆晓璐，女，1994年4月16日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司客服部人员，户籍所在地浙江省杭州市建德市，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月20日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人范继军，甘肃正天合律师事务所律师。被告人沈燕，女，1996年8月6日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司客服部人员，户籍所在地浙江省杭州市西湖区，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月20日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。指派辩护人陈艳。被告人潘素素，女，1997年4月10日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司客服部人员，户籍所在地江西省上饶市上饶县，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月20日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人武丹彤，甘肃正天合律师事务所律师。被告人陈静，女，1995年6月6日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司客服部人员，户籍所在地河南省光山县，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月20日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。指派辩护人李保霖。被告人黄卓旋，女，1997年8月15日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司客服部人员，户籍所在地浙江省杭州市建德市，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月20日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人赵政，甘肃锦荣律师事务所律师。被告人李玲丽，女，1982年10月12日出生，汉族，初中文化，系杭州网贷公司客服部人员，户籍所在地河南省驻马店市上蔡县，住浙江省杭州市余杭区。2019年3月16日被抓获，2019年3月20日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人赵伟东、刘振虎。被告人陈慧琳，女，1995年7月20日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司客服部人员，户籍所在地湖南省常德市澧县，住浙江省杭州市余杭区。2019年3月16日被抓获，2019年3月20日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人张红霞，甘肃达而成律师事务所律师。被告人黄惠芳，女，1997年5月23日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司客服部人员，户籍所在地江西省抚州市临川区，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月20日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人王忠年，甘肃东方人律师事务所律师。被告人文萍，女，1996年4月23日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司客服部人员，户籍所在地江西省赣州市会昌县，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月19日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。指派辩护人吴贵文。指派辩护人李静。被告人林金丽，女，1993年4月25日出生，汉族，专科文化，系杭州网贷公司客服部人员，户籍所在地广东省湛江市吴川市，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月20日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人石旭龙，甘肃金城律师事务所律师。被告人黄丹丹，女，1988年4月24日出生，汉族，本科文化，系杭州网贷公司人事部人员，户籍所在地浙江省杭州市余杭区，住浙江省杭州市余杭区。2019年3月16日被抓获，2019年3月19日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人孙勇、孙晨炜，上海市汇业（兰州）律师事务所律师。被告人宁婉容，女，1993年9月11日出生，汉族，本科文化，系杭州网贷公司人事部人员，户籍所在地湖南省邵阳市邵东县，住浙江省杭州市西湖区。2019年3月16日被抓获，2019年3月19日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。指派辩护人唐爱荣。被告人童倩，女，1993年6月6日出生，汉族，本科文化，系杭州网贷公司商务部人员，户籍所在地浙江省衢州市开化县，住浙江省杭州市西湖区。2019年10月31日被抓获，2019年11月2日因涉嫌侵犯公民个人信息罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年11月22日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人刘川，甘肃昊正律师事务所律师。兰州市七里河区人民检察院以七检公诉刑诉(2020)128号起诉书指控被告人李名喜、陈发省、李博翎、唐杰瑾、蔡方雷、檀思佟、王军、杨浩、孙林、罗俊、沈国松、田星鹏、韩帅奇、张尽辉、张晨明、王俊涛、宋阳、占艳、李文凯、周华峰、向阳、谢文、程太权、王烈翔、童娠婷、陈秋霞、王海辉、李小风、骆晓璐、沈燕、潘素素、陈静、黄卓旋、李玲丽、陈慧琳、黄惠芳、文萍、林金丽、黄丹丹、宁婉容犯诈骗罪，被告人童倩犯侵犯公民个人信息罪，向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。兰州市七里河区人民检察院指派检察员李睿昭、王文华、张景荣、丁艳、原海兰、陈海州、刘宏依法出庭支持公诉，上述被告人及辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、诈骗罪2017年，王某1（另案处理）在杭州土豆用钱资产管理有限公司实施非法网贷，后因国家管控力度加大被迫停止。2018年3月，王某1与鲁枢（在逃）共谋，采取非法网络“套路贷”的手段骗取钱财，牟取暴利。由鲁枢、颜超（在逃）、吴华飚（另案处理）等人提供资金，王某1、黄渊（在逃）负责公司全面管理。为蒙蔽群众、逃避打击，便于开户结算、对外签订协议，与非法网贷ＡＰＰ相对应，王某1犯罪集团陆续注册了杭州昌燿电子商务有限公司、杭州东燿电子商务有限公司及其他20余家空壳公司（上述公司统称为杭州网贷公司）开展“业务”，并采用第三方交易平台易宝支付有限公司（以下简称易宝支付）进行财务结算，实际办公地址在杭州市××号楼××室。下设技术部、商务部、客服部、人事部，以公司化运营的形式实施诈骗等违法犯罪活动。随着“业务”不断扩大，技术部内部又先后划分为产品部、风控部、技术一部及技术二部，负责非法网贷ＡＰＰ软件的研发、原始代码的编写、平台的维护等，并通过后台操控非法网贷ＡＰＰ软件自动完成审核、风控、放款、收款等操作流程，保障非法网贷ＡＰＰ软件在线正常运行；商务部内部划分为商务一部、商务二部、商务三部，利用微信、电子邮件等信息网络方式，与易宝支付有限公司浙江分公司、多家催收公司等其他相关第三方公司签订合作协议，实现业务结算、风险测评、网贷超市对接、催收业务外包等对外商务性质的具体事项；客服部应对非法网贷ＡＰＰ平台的客户咨询、投诉及协调催收公司提出的还款金额减免等；人事部承担人员招聘、业务培训、财务管理、考勤考核、工资分配等公司日常事务。为了非法债务及时回收及规避催收风险，提升回款率，2018年4月，杭州网贷公司先后与合肥恒乾信息咨询有限公司、建元（深圳）商业保理有限公司合肥分公司、安徽云驰企业信息咨询有限公司、陕西快乐共享信息科技有限公司、河南昊鑫信用管理有限公司（乐创公司）等24家催收公司签订《催收通知服务合同》，将非法债务逾期部分以外包的形式分配给催收公司非法催收，对催收公司通过业绩考核的方式进行管控，依照考核结果支付催收款项提成、奖金等，明示或默许催收公司利用信息网络对被害人及其亲友采取滋扰、威胁、恐吓等非法手段催收非法债务。从而形成了以王某1为首的集非法网络放贷、“软暴力”催收于一体，架构明晰、分工协作、利益共享的犯罪集团。2018年4月至2019年3月期间，杭州网贷公司上线运营“网牛”、“白菜”、“白鸽”、“雏鹰”、“红番茄”、“花猫”、“机猫”、“节气猫”、“开心龙”、“开心兔”、“开心虎”、“名片大全”、“闪电虎”、“闪电狼”、“闪电兔”、“闪猫”、“甜兔”、“涂开心”、“新白鸽”、“新网牛”、“菠萝快租（萝卜）”等21个网贷APP软件。由于该公司不具有从事网络贷款金融资质，为了规避监管，便于网络推广，隐瞒其非法网贷的实质，引诱被害人进入网贷平台，杭州网贷公司故意为每个网贷APP设置了AB面。A面为“租房”、“菜谱”、“书法”、“画画”、“天气”等与贷款无关的日常生活服务内容，B面为真实的网络贷款内容，并嵌入了身份识别、征信测评等第三方软件链接。为保证每个网贷APP平台表面上独立运营，由商务部负责注册多个空壳公司并在易宝支付平台分别开设账户与其运营的网贷APP平台一一对应，用于贷款还款的结算，并由商务部负责与众多网贷超市签订协议推广其网贷APP平台，吸引被害人点击进入该公司运营的网贷APP平台并申请贷款。同时，由客服部接受咨询、受理投诉、协调减免逾期费等，预防举报、逃避打击，以保障非法贷款业务持续进行。在被害人登录注册该公司网贷APP平台时必须提供其真实身份、绑定银行卡，允许该平台获取其手机通信录、通话记录等个人信息。被害人进入网贷APP平台后，页面虚假宣传为“7天免息、低利息、低门槛、无抵押、纯信用、快速放贷”等内容，掩盖其高达1303.57%至5214.29%年化利率的实情，引诱被害人与其注册的空壳公司签订虚假的回收电子卡密钥合同、手机租赁典当合同等，一般约定还款期限为7天，并通过易宝支付平台账户向被害人发放贷款，发放贷款时以购买充值卡卡密、租金、手续费等名义先行扣除20-50%（以合同上注明的贷款金额为基数）的“砍头息”，被害人登录易宝支付平台后凭密钥领取电子点卡进行提现。在还款期满前，被害人可以申请展期7天，并再次支付20-50%的展期费（即“砍头息”）。在被害人首次贷款无法按时还款时，该公司的网贷APP平台在被害人不明知的情况下，以弹窗等方式，向被害人推荐其他属于该公司的网贷APP平台，引诱被害人通过二次贷款甚至多次贷款偿还被害人之前所欠该公司的债务，以此种方式以贷还贷、虚增债务，牟取暴利。被害人无法按期还款时，逾期每天计收10%（以合同上注明的贷款金额为基数）的逾期费。为提升催收成功率，杭州网贷公司按逾期时间长短分为不同等级，将催收业务分配给不同催收公司的催收员，杭州网贷公司在其内部网络平台上为催收公司员工开通账号和查询权限，该催收员即可登录杭州网贷公司网站后台查看被害人身份信息、人脸视频认定、银行卡信息、手机联系人、通话记录、贷款及还款情况等，催收人员以此为据实施非法催收。王某1犯罪集团组织架构明晰，责任分工明确。具体犯罪行为分述如下：1.技术部产品部：王某2（另案处理）担任产品部负责人，下属人员有被告人周华峰、向阳。周华峰于2018年3月入职，从事ＵＩ设计；向阳于2018年11月入职，系王某2助理。根据王某1提出的产品（即网贷ＡＰＰ）设计需求，王某2及其助理向阳设计产品ＡＰＰ软件的原型图，交由王某1及技术二部负责人黄某1（另案处理）审核，审核通过后，将原型图交由周华峰美化设计，做出ＡＰＰ软件的效果图，再交由黄某1安排技术人员进行网贷ＡＰＰ软件开发；在运营的过程中，如果ＡＰＰ软件使用出现问题，由王某2协同技术部进行优化；并由王某2审核后通知黄某1开通客服人员和催收人员后台权限。风控部：李某1（另案处理）担任风控部负责人，负责网贷ＡＰＰ软件中的风险控制模块。下属人员被告人谢文于2018年7月入职，系李某1助理。由李某1按照王某1的要求设计风控评估模板，交技术部编写代码，再组合技术部编写的前端，形成一个系统平台；并以付费方式与多家第三方风险评估公司（杭州有盾网络科技有限公司、杭州博盾习言科技有限公司、天创信用有限公司、浙江孚临科技有限公司）建立合作关系，评估公司利用其提供的贷款客户数据进行评估，若贷款客户的分值达到放款条件就通过易宝支付开设的账户予以放款，若客户的分值达不到放款条件，则不予放款；对于风控测评60分以下不予贷款的客户，通过该公司网贷ＡＰＰ广告页面推送商务部联系的其他公司的网贷ＡＰＰ链接；同时，由李某1对风控模型进行调整和优化，并兼顾临时数据的查询及催收分单的分配，后由谢文负责在杭州网贷公司的后台进行催收分单工作。技术一部：杨某1（另案处理）担任技术一部负责人，下属人员有尤连杰（另案处理）及被告人陈发省、孙林、王军、罗俊、檀思佟、李名喜、李博翎、唐杰瑾、蔡方雷、杨浩、沈国松。陈发省于2018年4月入职、孙林于2018年8月入职、王军于2018年7月入职、罗俊于2018年8月入职、檀思佟于2018年5月入职、李名喜于2018年8月入职、李博翎于2018年6月入职、唐杰瑾于2018年5月入职、蔡方雷于2018年5月入职、杨浩于2018年5月入职、沈国松于2018年8月入职。其中，陈发省、孙林负责苹果手机系统客户端的开发；王军、罗俊负责安卓手机系统客户端的开发；檀思佟负责前端网页开发；李名喜、李博翎、唐杰瑾、蔡方雷、杨浩负责后台技术开发；沈国松负责网贷ＡＰＰ软件测试。根据王某1提供的网贷ＡＰＰ原型及授意，杨某1技术团队编写新的ＡＰＰ软件源代码，把网贷ＡＰＰ软件的Ａ面做成“租房”、“菜谱”、“书法”、“画画”、“天气”等内容，用来骗取国家版权局计算机著作权证书后，再将对应的Ｂ面功能加入融合，以Ａ面提交安卓系统、苹果系统应用商店审核，审核通过上架后开启Ｂ面功能，交商务部推广运营。该团队开发了名为“机猫”、“开心虎”、“开心龙”、“白鸽”、“花猫”、“涂开心”、“红番茄”、“白菜”、“闪电虎”、“雏鹰”等10余个网贷ＡＰＰ软件，并对其开发的网贷ＡＰＰ软件进行后期运营维护。技术二部：黄某1担任技术二部负责人，下属人员有被告人宋阳、张晨明、田星鹏、韩帅奇、张尽辉、王俊涛、李文凯、占艳。宋阳于2017年8月入职、张晨明于2017年8月入职、田星鹏于2018年3月入职、韩帅奇于2017年8月入职、张尽辉于2018年4月入职、王俊涛于2018年2月入职、李文凯于2018年2月入职、占艳于2017年8月入职。其中，宋阳负责前端技术开发；张晨明负责苹果手机系统客户端的开发及网贷ＡＰＰ软件Ａ面的添加；田星鹏、韩帅奇、张尽辉、王俊涛、李文凯负责网贷ＡＰＰ软件的服务端开发；占艳负责网贷ＡＰＰ软件的测试。根据王某1提供的网贷ＡＰＰ原型及授意，黄某1技术团队编写新的ＡＰＰ软件源代码，把网贷ＡＰＰ软件的Ａ面做成“租房”、“菜谱”、“书法”、“画画”、“天气”等内容，用来骗取国家版权局计算机著作权证书，再将对应的Ｂ面功能加入融合，以Ａ面提交安卓系统、苹果系统应用商店审核，审核通过上架后开启Ｂ面功能，交商务部推广运营。该团队开发了名为“网牛”、“甜兔”、“节气猫”、“菠萝快租（萝卜）”、“闪电狼”、“闪猫”、“名片大全”等10余个网贷ＡＰＰ软件，并对其开发的网贷ＡＰＰ软件进行后期运营维护。2.商务部商务一部：商务一部前期由黄渊负责，后由高某（另案处理）负责商务一部运营，下属人员有俞媛、刘亚文、王希（三人另案处理）及被告人程太权、童倩。程太权于2018年9月17日入职，从事网贷ＡＰＰ的商务推广；童倩于2018年10月23日入职，在职期间与其他多家网贷公司商谈，将其他网贷ＡＰＰ软件链接推送给杭州网贷公司风控测评60分以下客户，客户点击下载登录后，杭州网贷公司每条收取推广费10-14元。商务二部：唐某2（另案处理）担任商务二部负责人，下属人员有被告人王烈翔、吴某（不起诉）、方某（不起诉）、陈某4（不起诉）。其中，王烈翔于2019年2月入职，从事网贷ＡＰＰ软件商务推广，并在杭州网贷公司投资166666元从中非法获利；吴某于2019年2月入职，从事网贷ＡＰＰ软件商务推广；方某于2019年3月1日入职，从事网贷ＡＰＰ软件商务推广；陈某4于2019年2月从事杭州网贷公司贷款超市预付款汇总报送。商务三部：陈某1于2019年2月入职，担任商务三部负责人，下属人员有谢某、陈某5、毛某、陈某2（五人均不起诉）。谢某、陈某5、毛某、陈某2均于2019年2月入职，均从事网贷ＡＰＰ软件商务推广工作。商务部主要负责网贷APP软件商务推广，商务人员通过加入微信贷款合作群（群里有贷款超市和放贷公司成员）寻找贷款超市商务人员洽谈结算单价和结算方式；初步洽谈合意后，将申请打款邮件发至部门负责人审核，同时抄送公司其他高管；部门负责人审核通过后，由公司财务将相关费用汇入贷款超市指派账户；商务部人员将汇款凭证截图微信发至贷款超市的商务人员，贷款超市随即将网贷APP软件上线运营；通过后台系统判断网贷APP软件在贷款超市放款率的质量（用户注册数量和实际贷款的比例），决定是否继续合作。3.客服部李孟丽（另案处理）为客服部前期负责人；唐某1（另案处理）担任客服部后期负责人。成员有被告人童娠婷、陈秋霞、王海辉、李小风、骆晓璐、沈燕、潘素素、陈静、黄卓旋、李玲丽、陈慧琳、黄惠芳、文萍、林金丽、郭某（不起诉）、余某（不起诉）、甘某（不起诉）、徐某（不起诉）。童娠婷于2018年8月入职、陈秋霞于2018年7月入职、王海辉于2018年7月入职、李小风于2018年8月入职、骆晓璐于2018年9月10日入职、沈燕于2018年11月9日入职、潘素素于2019年9月21日入职、陈静于2018年11月入职、黄卓旋于2018年11月22日入职、李玲丽于2018年9月入职、陈慧琳于2018年11月13日入职、黄惠芳于2018年11月14日入职、文萍于2018年11月入职、林金丽于2018年12月15日入职、郭某于2019年2月18日入职、余某于2019年2月18日入职、甘某于2019年2月26日入职、徐某于2019年2月25日入职。客服部主要办理贷款人有关网贷ＡＰＰ软件的使用、贷款资料审核、还款等方面相关问题的咨询解答；另外，客服人员与商务一部的高某和俞媛接洽，进入催收群，协调催收减免事项，当催收公司和贷款人协商好适当减免逾期费、利息等之后，经客服部审核，交技术部门在后台修改减免还款金额。4.人事部人事部负责杭州网贷公司的人员招聘、业务培训、财务管理、考勤考核、工资分配等工作，并协助王某1处理公司日常事务。黄文文（在逃）系人事部主要负责人；被告人黄丹丹于2018年7月入职，负责财务工作；被告人宁婉容于2017年12月入职，负责人员招聘及培训工作。经依法审计，2018年4月至2019年3月期间，王某1犯罪集团通过“网牛”、“甜兔”、“白菜”等21个网贷ＡＰＰ平台与被害人袁某、白某、曾某等475162人签订贷款合同3366168份，合同金额合计8964375497元，实际借款金额合计6273374547.80元，还款金额合计9116424106.85元，骗得他人2843049559.05元。截止案发，账目显示尚未收回本息累计98.47亿元，其中，实际借款金额14.7亿元，逾期利息83.77亿元。二、侵犯公民个人信息罪王某1犯罪集团非法放贷过程中，非法获取通话记录、手机联系人、银行卡号等公民个人信息11976858人次。为充分利用非法获取的公民个人信息，王某1指使杨某1、黄某1、李某1、王某2、高某配合，由商务部童倩与其他多家网贷公司商谈，将联系好的其他网贷公司网贷ＡＰＰ软件链接通过王某2植入到杭州网贷公司网贷ＡＰＰ软件广告页面上，推送给杭州网贷公司风控测评60分以下不予贷款的客户，客户点击下载登录后，杭州网贷公司每人次收取费用10-14元，非法获利共计1480396元。经依法审计，王某1犯罪集团成员均获得了数额不等的投资收益、奖励、工资等非法利益。其中：（1）李名喜非法获利376259元；（2）陈发省非法获利256354.74元；（3）李博翎非法获利233620元；（4）唐杰瑾非法获利210102元；（5）蔡方雷非法获利203274.74元；（6）檀思佟非法获利185672.74元；（7）王军非法获利171263.36元；（8）杨浩非法获利167871元；（9）孙林非法获利167224元；（10）罗俊非法获利120959元；（11）沈国松非法获利117232元；（12）田星鹏非法获利227829.58元；（13）韩帅奇非法获利211039.69元；（14）张尽辉非法获利199145.74元；（15）张晨明非法获利184679.58元；（16）王俊涛非法获利178899元；（17）宋阳非法获利175988.49元；（18）占艳非法获利109420.32元；（19）李文凯非法获利106313.80元；（20）周华峰非法获利130000元；（21）向阳非法获利23158.77元；（22）谢文非法获利44196.14元；（23）程太权非法获利38602.61元；（24）王烈翔非法获利142000元；（25）童倩非法获利28800元；（26）陈某1非法获利4000元；（27）谢某非法获利2000元；（28）陈某5非法获利2000元；（29）毛某非法获利2000元；（30）陈某2非法获利2000元；（31）童娠婷非法获利42837.18元；（32）陈秋霞非法获利65483.33元；（33）王海辉非法获利59104.78元；（34）李小风非法获利42524.57元；（35）骆晓璐非法获利38031.77元；（36）沈燕非法获利34761.03元；（37）潘素素非法获利34048.04元；（38）陈静非法获利32209.47元；（39）黄卓旋非法获利30852.47元；（40）李玲丽非法获利24829.55元；（41）陈慧琳非法获利20151.96元；（42）黄惠芳非法获利19710.37元；（43）文萍非法获利18606.37元；（44）林金丽非法获利16720.87元；（45）郭某非法获利2813.14元；（46）余某非法获利2412元；（47）甘某非法获利1206元；（48）徐某非法获利1206元；（49）黄丹丹非法获利1443008.09元；（50）宁婉容非法获利43792.59元。案发后，上述被告人退赃情况如下：（1）李名喜退赃200000元；（2）蔡方雷退赃203274.74元；（3）王军退赃171263.36元；（4）罗俊退赃120959元（5）田星鹏退赃10001元；（6）王俊涛退赃178899元；（7）宋阳退赃10000元；（8）占艳退赃109420.32元；（9）李文凯退赃106313.80元；（10）周华峰退赃130000元；（11）向阳退赃23158.77元；（12）谢文退赃44196.14元；（13）程太权退赃38602.61元；（14）王烈翔退赃142000元；（15）童娠婷退赃42837.18元；（16）陈秋霞退赃65483.33元；（17）王海辉退赃50000元；（18）李小风退赃42524.57元；（19）骆晓璐退赃38031.77元；（20）沈燕退赃34761.03元；（21）潘素素退赃34048.04元；（22）黄卓旋退赃30852.47元；（23）李玲丽退赃24829.55元；（24）陈慧琳退赃20152元；（25）黄惠芳退赃19710.37元；（26）文萍退赃18606.37元；（27）林金丽退赃16720.87元；（28）黄丹丹退赃20000元；（29）童倩退赃28800元；（30）陈某1退赃4000元；（31）谢某退赃2000元；（32）陈某5退赃2000元；（33）毛某退赃2000元；（34）陈某2退赃2000元；（35）郭某退赃2813.14元；（36）余某退赃2412元；（37）甘某退赃1206元；（38）徐某退赃1206元。公诉机关认为，被告人李名喜、陈发省、李博翎、唐杰瑾、蔡方雷、檀思佟、王军、杨浩、孙林、罗俊、沈国松、田星鹏、韩帅奇、张尽辉、张晨明、王俊涛、宋阳、占艳、李文凯、周华峰、向阳、谢文、程太权、王烈翔、童娠婷、陈秋霞、王海辉、李小风、骆晓璐、沈燕、潘素素、陈静、黄卓旋、李玲丽、陈慧琳、黄惠芳、文萍、林金丽、黄丹丹、宁婉容在杭州网贷公司工作期间，明知该犯罪集团实施“套路贷”诈骗犯罪，但为获取非法利益，仍然参与该犯罪集团技术研发、技术支持维护、推广网络贷款软件、处理贷款软件平台客户的咨询、投诉及协调风控、催收、人事招聘、财务管理等保障工作，犯罪数额特别巨大、情节特别严重，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人童倩在杭州网贷公司工作期间，违反国家规定，向他人出售公民个人信息，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。被告人李名喜、陈发省、李博翎、唐杰瑾、蔡方雷、檀思佟、王军、杨浩、孙林、罗俊、沈国松、田星鹏、韩帅奇、张尽辉、张晨明、王俊涛、宋阳、占艳、李文凯、周华峰、向阳、谢文、程太权、王烈翔、童娠婷、陈秋霞、王海辉、李小风、骆晓璐、沈燕、潘素素、陈静、黄卓旋、李玲丽、陈慧琳、黄惠芳、文萍、林金丽、黄丹丹、宁婉容在诈骗犯罪中起次要作用，系从犯；被告人童倩在侵犯公民个人信息犯罪中起次要作用，系从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或减轻处罚。被告人李名喜当庭认罪。辩护人辩称：1.所有被告人量刑应当参考统一标准，以获利金额大小作为量刑依据；2.诈骗金额应当从李名喜入职之后认定；3.李名喜到案后如实供述自己的罪行，属于自首；4.李名喜家庭困难可酌定从轻处罚；5.李名喜系从犯且认罪认罚，可从轻处罚。被告人陈发省当庭认罪。辩护人辩称：1.对于本案定性无异议；2.陈发省系电话传唤到案，构成自首，且系从犯，应当对被告人从轻或减轻处罚；3.陈发省系偶犯、主观恶性较小，对被告人可酌定从轻处罚。被告人李博翎当庭认罪。辩护人辩称：1.李博翎有自首情节，主观恶性小，应从轻或减轻处罚；2.李博翎系从犯，可从轻处罚；3.李博翎系初犯、偶犯，自愿认罪认罚且已全部退赃，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人唐杰瑾当庭认罪。辩护人辩称唐杰瑾系初犯、从犯，具有自首情节，且自愿认罪认罚、积极退赃，应从轻或减轻处罚，建议判处三年以下有期徒刑。被告人蔡方雷当庭认罪。辩护人辩称蔡方雷主动到案后如实供述自己的罪行，依法应认定为自首且系从犯并全部退赃，自愿认罪认罚，依法应当从轻或减轻处罚。被告人檀思佟当庭认罪。辩护人对于本案定性无异议，但辩称认定诈骗金额过高，檀思佟系电话传唤到案，构成自首，系从犯、偶犯，且已全部退赃，应当对被告人从轻处罚。被告人王军当庭认罪。辩护人辩称王军主动投案并如实供述，应当认定为自首，且系从犯、初犯、偶犯，认罪认罚，建议对被告人从轻处罚。被告人杨浩当庭认罪。辩护人对于本案定性无异议，但辩称杨浩已全部退赃、认罪认罚，且杨浩系自首、从犯、初犯、偶犯，应当对被告人从轻或者减轻处罚。被告人孙林当庭认罪。辩护人辩称：1.孙林应当认定为胁从犯；2.孙林主观恶性小、认罪态度良好且已全部退赃，建议减轻处罚。被告人罗俊当庭认罪。辩护人辩称：1.罗俊主观恶性小、认罪态度良好且已全部退赃，系从犯，应当减轻或者免除处罚；2.罗俊系初犯、偶犯，构成坦白，依法酌定从轻处罚。被告人沈国松当庭认罪。辩护人辩称：1.沈国松系从犯、初犯、偶犯，主观恶性小、认罪认罚，应当从轻或者减轻处罚；2.沈国松当庭表示愿意退赔，但家庭困难，可酌定对被告人从轻处罚。被告人田星鹏当庭认罪。辩护人辩称田星鹏系从犯、初犯、偶犯，主观恶性小、认罪态度良好且已全部退赃，应当从轻或者减轻处罚。被告人韩帅奇当庭认罪。辩护人对于本案定性无异议，但辩称韩帅奇有自首情节，系从犯，且愿意退赃，应当从轻处罚。被告人张尽辉当庭认罪。辩护人对定性和犯罪事实无异议，但辩称：1.张尽辉系从犯，初犯、偶犯，主观恶意不深，认罪认罚且全部退赃，可从轻处罚；2.被告人存在坦白情节；3.在本案非法所得认定和处理上，建议法庭统一尺度。被告人张晨明当庭认罪。辩护人辩称：1.张晨明只是起到帮助作用，系从犯；2.张晨明存在自首情节；3.不应以被告人工资收入作为量刑依据；4.张晨明自愿认罪认罚且已全部退赃，应当减轻处罚。被告人王俊涛当庭认罪。辩护人辩称王俊涛系从犯、初犯，认罪态度较好，如实供述并全部退赃，应从轻或减轻处罚。被告人宋阳当庭认罪。辩护人对本案定性无异议，但辩称：1.宋阳系从犯、初犯、偶犯，主观恶性较小，自愿认罪认罚构成坦白且全部退赃，应当从轻、减轻或者免除处罚；2.宋阳非法获利金额应当进一步核减。被告人占艳当庭认罪。辩护人辩称：1.占艳自愿认罪认罚，有悔罪表现；2.占艳存在自首、坦白情节；3、占艳系从犯、初犯、偶犯，主观恶性小，应从轻或减轻处罚。被告人李文凯当庭认罪。辩护人辩称：1.李文凯系从犯、初犯、偶犯且积极退赃，主动投案并如实供述自己罪行，系自首，可从轻处罚；2.非法获利数额应当进行核减。被告人周华锋当庭认罪。辩护人辩称周华锋系初犯、偶犯，主观恶性不大，已全部退赔，可从轻、减轻处罚。被告人向阳当庭认罪。辩护人辩称向阳系从犯、初犯、偶犯，主观恶性小，自愿认罪认罚且全部退赃，应从轻或减轻处罚，同时向阳具有协助抓获王某2的立功情节，应当减轻或从轻处罚。被告人谢文当庭认罪。辩护人辩称：1.谢文系从犯；2.谢文具有自首、坦白情节；3.谢文属实习人员，主观恶性小且自愿认罪认罚、积极配合公安机关调查、自愿退赔全部工资收入，属初犯、偶犯，社会危害小，建议免除刑事处罚或者适用缓刑。被告人程太权当庭认罪。辩护人辩称程太权系从犯、初犯、偶犯，自愿认罪认罚且积极退赃，主动到案，如实供述，有坦白情节，可从轻或者减轻处罚。被告人王烈翔当庭认罪。辩护人辩称王烈翔系从犯、初犯、偶犯，积极退赃且认罪认罚，主观恶性不大，可从轻处罚。被告人童娠婷当庭认罪。辩护人辩称：1.童娠婷系从犯且具有自首情节，主观恶性不大，应减轻处罚；2.童娠婷系初犯，自愿认罪认罚且全部退赃，可从轻处罚。被告人陈秋霞当庭认罪。辩护人辩称陈秋霞系从犯，主观恶性小，自愿认罪认罚且全部退赃，应当从轻或减轻处罚。被告人王海辉当庭认罪。辩护人辩称：1.王海辉主观恶性小，请求从轻或减轻处罚；2.王海辉系从犯、初犯，有自首情节、自愿认罪认罚，积极退赃，请求从轻或减轻处罚。被告人李小风当庭认罪。辩护人辩称李小风系从犯、初犯、偶犯，具有自首情节，自愿认罪认罚且全部退赃，依法从轻、减轻或免除处罚。被告人骆晓璐当庭认罪。辩护人辩称：1.审计报告中非法获利数额不准确；2.骆晓璐有自首、坦白情节，积极退赃且自愿认罪认罚，应当从轻处罚。被告人沈燕当庭认罪。辩护人辩称沈燕系从犯、初犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚且全部退赃，可从轻处罚。被告人潘素素当庭认罪。辩护人辩称潘素素系从犯、初犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚且全部退赃，可从轻处罚。被告人陈静当庭认罪。辩护人辩称陈静系从犯、初犯，偶犯，自愿认罪认罚且积极退赃，有自首，坦白情节，建议从轻处罚，可适用缓刑。被告人黄卓旋当庭认罪。辩护人辩称黄卓旋系自首、从犯、初犯、偶犯，认罪认罚且已全部退赃，可从轻处罚。被告人李玲丽当庭认罪。辩护人辩称李玲丽系从犯、初犯、偶犯，主观恶性小且全部退赃，自愿认罪悔罪、应当从轻或减轻处罚。被告人陈慧琳当庭认罪。辩护人辩称陈慧琳系从犯、初犯、偶犯，主观恶性小，自愿认罪认罚并全部退赃，具有坦白情节，依法可从轻处罚。被告人黄惠芳当庭认罪。辩护人辩称黄惠芳系从犯，具有自首情节，积极退赔，建议进一步核减非法获利金额。被告人文萍当庭认罪。辩护人辩称文萍系从犯、初犯、偶犯，积极退赃且自愿认罪悔罪，应当从轻处罚。被告人林金丽当庭认罪。辩护人辩称林金丽系从犯、初犯、偶犯，构成自首且已全部退赃，主观恶性小，应当从轻、减轻处罚。被告人黄丹丹当庭认罪。辩护人辩称黄丹丹系从犯、初犯、偶犯，自愿认罪认罚且积极退赃，同时具有坦白和重大立功情节，应当从轻或者减轻处罚。被告人宁婉容当庭认罪。辩护人辩称宁婉容系从犯、初犯，主观恶性小，构成自首，应当从轻或减轻处罚。被告人童倩当庭认罪。辩护人辩称童倩系从犯、初犯、偶犯，到案后如实供述自己罪行，构成坦白，自愿认罪认罚，主观恶性小且全部退赃，应当从轻处罚。经审理查明，该犯罪集团具体犯罪事实如下：一、诈骗罪2017年，王某1（曾用名王淑焘，另案处理）在杭州土豆用钱资产管理有限公司实施非法网贷，后因国家管控力度加大被迫停止。2018年3月，王某1与鲁枢（在逃）共谋，采取非法网络“套路贷”的手段骗取钱财，牟取暴利。由鲁枢、颜超（在逃）、吴华飚（另案处理）等人提供资金，王某1、黄渊（在逃）负责公司全面管理。为逃避打击，便于开户结算、对外签订协议，与非法网贷ＡＰＰ相对应，王某1犯罪集团陆续注册了杭州昌燿电子商务有限公司、杭州东燿电子商务有限公司等20余家空壳公司（上述公司统称为杭州网贷公司），采用第三方交易平台易宝支付有限公司（以下简称易宝支付公司）进行财务结算，实际办公地址在杭州市××号楼××室。下设技术部、商务部、客服部、人事部（财务和行政于一体），以公司化运营的形式实施诈骗等违法犯罪活动。随着“业务”不断扩大，技术部内部又先后划分为产品部、风控部、技术一部及技术二部，负责非法网贷ＡＰＰ软件的研发、原始代码的编写、平台的维护等，并通过后台操控非法网贷ＡＰＰ软件自动完成审核、风控、放款、收款等操作流程，保障非法网贷ＡＰＰ软件在线正常运行；商务部内部划分为商务一部、商务二部、商务三部，利用微信、电子邮件等信息网络方式，与易宝支付浙江分公司、多家催收公司等其他相关第三方公司签订合作协议，实现业务结算、风险测评、网贷超市对接、催收业务外包等对外商务性质的具体事项；客服部负责处理非法网贷ＡＰＰ平台的客户咨询、投诉及协调催收公司提出的还款金额减免等；人事部承担人员招聘、业务培训、财务管理、考勤考核、工资分配等公司日常事务。为了非法债务及时回收及规避催收风险，提升回款率，2018年4月，杭州网贷公司先后与合肥恒乾信息咨询有限公司、建元（深圳）商业保理有限公司合肥分公司、安徽云驰企业信息咨询有限公司、陕西快乐共享信息科技有限公司、河南昊鑫信用管理有限公司（乐创公司）等24家催收公司签订合作协议，将非法债务逾期部分以外包的形式分配给催收公司非法催收，对催收公司通过业绩考核的方式进行管控，依照考核结果支付催收款项提成、奖金等，明示或默许催收公司利用信息网络对被害人及其亲友采取滋扰、威胁、恐吓等非法手段催收非法债务。从而形成了以王某1为首的集非法网络放贷、“软暴力”催收于一体，架构明晰、分工协作、利益共享的犯罪集团。2018年4月至2019年3月期间，杭州网贷公司上线运营“网牛”、“白菜”、“白鸽”、“雏鹰”、“红番茄”、“花猫”、“机猫”、“节气猫”、“开心龙”、“开心兔”、“开心虎”、“名片大全”、“闪电虎”、“闪电狼”、“闪电兔”、“闪猫”、“甜兔”、“涂开心”、“新白鸽”、“新网牛”、“菠萝快租（萝卜）”等21个网贷APP软件。由于该公司不具有网络贷款金融资质，为了规避监管，便于网络推广，隐瞒其非法网贷的实质，引诱被害人进入网贷平台，杭州网贷公司故意为每个网贷APP设置了AB面。A面为“租房”、“菜谱”、“书法”、“画画”、“天气”等与贷款无关的日常生活服务内容，B面为真实的网络贷款内容，并嵌入了身份识别、征信测评等第三方软件链接。为保证每个网贷APP平台表面上独立运营，由商务部负责注册多个空壳公司并在易宝支付公司平台分别开设账户与其运营的网贷APP平台相对应，用于贷款还款的结算，并由商务部负责与众多网贷超市签订协议推广其网贷APP平台，吸引被害人点击进入该公司运营的网贷APP平台并申请贷款。同时，由客服部接受咨询、受理投诉、协调减免逾期费等，预防举报、逃避打击，以保障非法贷款业务持续进行。在被害人登录注册该公司网贷ＡＰＰ平台时必须提供其真实身份、绑定银行卡，允许该平台获取其手机通信录、通话记录等个人信息。被害人进入网贷ＡＰＰ平台后，页面虚假宣传为“7天免息、低利息、低门槛、无抵押、纯信用、快速放贷”等内容，掩盖其高达1303.57%至5214.29%年化利率的实情，引诱被害人与其注册的空壳公司签订虚假的回收电子卡密钥合同、手机租赁典当合同等，一般约定还款期限为7天，并通过易宝支付公司平台账户向被害人发放贷款，发放贷款时以购买充值卡卡密、租金、手续费等名义先行扣除20-50%（以合同上注明的贷款金额为基数）的“砍头息”，被害人登录易宝支付公司平台后凭密钥领取电子点卡进行提现。在还款期满前，被害人可以申请展期7天，并再次支付20-50%的展期费（即“砍头息”）。在被害人首次贷款无法按时还款时，该公司的网贷ＡＰＰ平台在被害人不知情的情况下，以弹窗等方式，向被害人推荐其他属于该公司的网贷ＡＰＰ平台，引诱被害人通过二次贷款甚至多次贷款偿还被害人之前所欠该公司的债务，以此种方式以贷还贷、虚增债务、牟取暴利。被害人无法按期还款时，逾期每天计收10%（以合同上注明的贷款金额为基数）的逾期费。为提升催收成功率，杭州网贷公司按逾期时间长短分为不同等级，将催收业务分配给不同催收公司的催收员，杭州网贷公司在其内部网络平台上为催收公司员工开通账号和查询权限，该催收员即可登录杭州网贷公司网站后台查看被害人身份信息、人脸视频认证、银行卡信息、手机联系人、通话记录、贷款及还款情况等，催收人员以此为据实施非法催收。在被害人无力偿还“砍头息”、“逾期费”、“展期费”等巨额费用时，采取辱骂、恐吓、威胁短信轰炸、发送ＰＳ淫秽或诅咒图片、向其亲友催讨骚扰、曝通讯录等“软暴力”非法手段催收逼债，牟取暴利。催收过程中，王某1要求高某与每个催收公司组建催收群，以便协调催收，并拉王某1入群，王某1直接指挥或授意高某在与催收公司接触中，明确要求催收公司分等级进行催收，在曝通讯录、发骚扰短信、ＰＳ图片、送花圈等“软暴力”催收时规避杭州网贷公司所涉及的网贷ＡＰＰ的名称或贷款公司名称，在发送辱骂、威胁、恐吓短信时要求催收公司在催收过程中不留任何主体信息，有意规避其责任，逃避打击。同时，杭州网贷公司对催收公司的催收情况进行业绩考核，对考核不达标的予以清退账户，对考核达标的按照相关比例向催收公司结算费用。王某1犯罪集团组织架构明晰，责任分工明确。具体犯罪行为分述如下：1.技术部产品部：王某2（另案处理）担任产品部负责人，下属人员有被告人周华峰、向阳。周华峰于2018年3月入职，从事ＵＩ设计；向阳于2018年11月入职，系王某2助理。根据王某1提出的产品（即网贷ＡＰＰ）设计需求，王某2及其助理向阳设计产品ＡＰＰ软件的原型图，交由王某1及技术二部负责人黄某1（另案处理）审核，审核通过后，将原型图交由周华峰美化设计，做出ＡＰＰ软件的效果图，再交由黄某1安排技术人员进行网贷ＡＰＰ软件开发；在运营的过程中，如ＡＰＰ软件使用出现问题，由王某2协同技术部进行优化，并由王某2审核后通知黄某1开通客服人员和催收人员后台权限。风控部：李某1（另案处理）担任风控部负责人，负责网贷ＡＰＰ软件中的风险控制模块。下属人员被告人谢文于2018年7月入职（实习），系李某1助理。由李某1按照王某1的要求设计风控评估模板，交技术部编写代码，再组合技术部编写的前端，形成一个系统平台；并以付费方式与多家第三方风险评估公司（杭州有盾网络科技有限公司、杭州博盾习言科技有限公司、天创信用有限公司、浙江孚临科技有限公司）建立合作关系，评估公司利用其提供的贷款客户数据进行评估，若贷款客户的分值达到放款条件就通过易宝支付公司开设的账户予以放款，若客户的分值达不到放款条件，则不予放款；对于风控测评60分以下不予贷款的客户，通过该公司网贷ＡＰＰ广告页面推送给商务部联系的其他公司的网贷ＡＰＰ；同时，由李某1对风控模型进行调整和优化，并兼顾临时数据的查询及催收分单的分配。后由谢文负责在杭州网贷公司的后台进行催收分单工作。技术一部：杨某1（另案处理）担任技术一部负责人，下属人员有尤连杰（另案处理）及被告人陈发省、孙林、王军、罗俊、檀思佟、李名喜、李博翎、唐杰瑾、蔡方雷、杨浩、沈国松。陈发省于2018年4月入职、孙林于2018年8月入职、王军于2018年7月入职、罗俊于2018年8月入职、檀思佟于2018年5月入职、李名喜于2018年8月入职、李博翎于2018年6月入职、唐杰瑾于2018年5月入职、蔡方雷于2018年5月入职、杨浩于2018年5月入职、沈国松于2018年8月入职。其中，陈发省、孙林负责苹果手机系统客户端的开发；王军、罗俊负责安卓手机系统客户端的开发；檀思佟负责前端网页开发；李名喜、李博翎、唐杰瑾、蔡方雷、杨浩负责后台技术开发；沈国松负责网贷ＡＰＰ软件测试。根据王某1提供的网贷ＡＰＰ原型及授意，杨某1技术团队编写新的ＡＰＰ软件源代码，把网贷ＡＰＰ软件的Ａ面做成“租房”、“菜谱”、“书法”、“画画”、“天气”等内容，用来骗取国家版权局计算机著作权证书后，再将对应的Ｂ面功能加入融合，以Ａ面提交安卓系统、苹果系统应用商店审核，审核通过上架后开启Ｂ面功能，交商务部推广运营。该团队开发了名为“机猫”、“开心虎”、“开心龙”、“白鸽”、“花猫”、“涂开心”、“红番茄”、“白菜”、“闪电虎”、“雏鹰”等10余个网贷ＡＰＰ软件，并对其开发的网贷ＡＰＰ软件进行后期运营维护。技术二部：黄某1担任技术二部负责人，下属人员有被告人宋阳、张晨明、田星鹏、韩帅奇、张尽辉、王俊涛、李文凯、占艳。宋阳于2017年8月入职、张晨明于2017年8月入职、田星鹏于2018年3月入职、韩帅奇于2017年8月入职、张尽辉于2018年4月入职、王俊涛于2018年2月入职、李文凯于2018年2月入职、占艳于2017年8月入职。其中，宋阳负责前端技术开发；张晨明负责苹果手机系统客户端的开发及网贷ＡＰＰ软件Ａ面的添加；田星鹏、韩帅奇、张尽辉、王俊涛、李文凯负责网贷ＡＰＰ软件的服务端开发；占艳负责网贷ＡＰＰ软件的测试。根据王某1提供的网贷ＡＰＰ原型及授意，黄某1技术团队编写新的ＡＰＰ软件源代码，把网贷ＡＰＰ软件的Ａ面做成“租房”、“菜谱”、“书法”、“画画”、“天气”等内容，用来骗取国家版权局计算机著作权证书，再将对应的Ｂ面功能加入融合，以Ａ面提交安卓系统、苹果系统应用商店审核，审核通过上架后开启Ｂ面功能，交商务部推广运营。该团队开发了名为“网牛”、“甜兔”、“节气猫”、“菠萝快租（萝卜）”、“闪电狼”、“闪猫”、“名片大全”等10余个网贷ＡＰＰ软件，并对其开发的网贷ＡＰＰ软件进行后期运营维护。2.商务部商务一部：商务一部前期由黄渊负责，后由高某（另案处理）负责商务一部运营，下属人员有俞媛、刘亚文、王希（三人另案处理）及被告人程太权、童倩。程太权于2018年9月17日入职，从事网贷ＡＰＰ的商务推广；童倩于2018年10月23日入职，在职期间与其他多家网贷公司商谈，将其他网贷ＡＰＰ软件链接推送给杭州网贷公司风控测评60分以下客户，客户点击下载登录后，杭州网贷公司向其他网贷公司每条收取推广费10-14元。商务二部：唐某2（另案处理）担任商务二部负责人，下属人员有被告人王烈翔、吴某（不起诉）、方某（不起诉）、陈某4（不起诉）。其中，王烈翔于2019年2月入职，从事网贷ＡＰＰ软件商务推广，并在杭州网贷公司投资166666元且从中非法获利；吴某、方某从事网贷ＡＰＰ软件商务推广；陈某4从事杭州网贷公司贷款超市预付款汇总报送。商务三部：陈某1于2019年2月入职，担任商务三部负责人，下属人员有谢某、陈某5、毛某、陈某2（五人均不起诉）均从事网贷ＡＰＰ软件商务推广工作。商务部主要负责网贷APP软件商务推广，商务人员通过加入微信贷款合作群（群里有贷款超市和放贷公司成员）寻找贷款超市商务人员洽谈结算单价和结算方式；初步洽谈合意后，将申请打款邮件发至部门负责人审核，同时抄送公司其他高管；部门负责人审核通过后，由公司财务将相关费用汇入贷款超市指派账户；商务部人员将汇款凭证截图微信发至贷款超市的商务人员，贷款超市随即将网贷APP软件上线运营；通过后台系统判断网贷APP软件在贷款超市放款率的质量（用户注册数量和实际贷款的比例），决定是否继续合作。3.客服部李孟丽（另案处理）为客服部前期负责人；唐某1（另案处理）担任客服部后期负责人。成员有被告人童娠婷、陈秋霞、王海辉、李小风、骆晓璐、沈燕、潘素素、陈静、黄卓旋、李玲丽、陈慧琳、黄惠芳、文萍、林金丽、郭某（不起诉）、余某（不起诉）、甘某（不起诉）、徐某（不起诉）。童娠婷于2018年8月入职、陈秋霞于2018年7月入职、王海辉于2018年7月入职、李小风于2018年8月入职、骆晓璐于2018年9月10日入职、沈燕于2018年11月9日入职、潘素素于2018年9月21日入职、陈静于2018年11月入职、黄卓旋于2018年11月22日入职、李玲丽于2018年9月入职、陈慧琳于2018年11月13日入职、黄惠芳于2018年11月14日入职、文萍于2018年11月入职、林金丽于2018年12月15日入职。客服部主要办理贷款人有关网贷ＡＰＰ软件的使用、贷款、还款等相关问题的咨询解答。另外，客服人员与商务一部的高某和俞媛接洽，进入催收群，协调催收减免事项，当催收公司和贷款人协商好适当减免逾期费、利息等之后，在后台修改减免还款金额。4.人事部人事部负责杭州网贷公司的人员招聘、业务培训、财务管理、考勤考核、工资分配等工作，并协助王某1处理公司日常事务。黄文文（在逃）系人事部主要负责人；被告人黄丹丹于2018年7月入职，负责财务工作；被告人宁婉容于2017年12月入职，负责人员招聘及培训工作。经依法审计，2018年4月至2019年3月期间，王某1犯罪集团通过“网牛”、“甜兔”、“白菜”等21个网贷ＡＰＰ平台与被害人袁某、白某、曾某等475162人签订贷款合同3366168份，合同金额合计8964375497.00元，实际借款金额合计6273374547.80元，还款金额合计9116424106.85元，骗得他人2843049559.05元。截止案发，账目显示尚未收回本息累计98.47亿元，其中，实际借款金额14.7亿元，逾期利息83.77亿元。王某1犯罪集团成员均获得了数额不等的投资收益、奖励、工资等非法利益。本案被告人违法所得共5947778.74元，其中：（1）李名喜违法所得376259元；（2）陈发省违法所得256354.74元；（3）李博翎违法所得233620元；（4）唐杰瑾违法所得210102元；（5）蔡方雷违法所得203274.74元；（6）檀思佟违法所得185672.74元；（7）王军违法所得171263.36元；（8）杨浩违法所得167871元；（9）孙林违法所得167224元；（10）罗俊违法所得120959元；（11）沈国松违法所得117232元;（12）田星鹏违法所得227829.58元；（13）韩帅奇违法所得211039.69元；（14）张尽辉违法所得199145.74元；（15）张晨明违法所得184679.58元；（16）王俊涛违法所得178899元；（17）宋阳违法所得175988.49元；（18）占艳违法所得109420.32元；（19）李文凯违法所得106313.80元；（20）周华峰违法所得130000元；（21）向阳违法所得23158.77元；（22）谢文违法所得44196.14元；（23）程太权违法所得38602.61元；（24）王烈翔违法所得142000元；（25）童娠婷违法所得42837.18元；（26）陈秋霞违法所得65483.33元；（27）王海辉违法所得59104.78元；（28）李小风违法所得42524.57元；（29）骆晓璐违法所得38031.77元；（30）沈燕违法所得34761.03元；（31）潘素素违法所得34048.04元；（32）陈静违法所得32209.47元；（33）黄卓旋违法所得30852.47元；（34）李玲丽违法所得24829.55元；（35）陈慧琳违法所得20151.96元；（36）黄惠芳违法所得19710.37元；（37）文萍违法所得18606.37元；（38）林金丽违法所得16720.87元；（39）黄丹丹违法所得1443008.09元；（40）宁婉容违法所得43792.59元。上述被告人除陈发省、沈国松、韩帅奇及宁婉容没有退赃，黄丹丹未全部退赃（退赃20000元、冻结款项535000元），其余被告人均按照起诉书认定的非法获利金额进行了退赃，共计3896351.63元。另：公诉机关作出不起诉的人员退赃如下：陈某1退赃4000元；谢某退赃2000元；陈某5退赃2000元；毛某退赃2000元；陈某2退赃2000元；郭某退赃2813.14元；余某退赃2412元；甘某退赃1206元；徐某退赃1206元；共计19637.14元。上海链斯达克信息科技有限公司退赃3000元。综上，本案在案赃款共计4453988.77元（包括冻结款项535000元）。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：（一）物证印章16枚，证实王某1集团为实施套路贷诈骗，注册了多家空壳公司，并刻制公章、财务章、发票章、合同章；后公安机关查获了多部电脑、手机、Ｕ盘等。（二）书证1.抓获经过及归案情况说明。证实公安人员于2019年3月16日在浙江省杭州市余杭区××街道××小区××幢××单元××室将被告人黄丹丹抓获，黄丹丹表示愿意配合抓捕客服部人员，同日13时08分，黄丹丹通过微信语音通知客服部经理唐某1，让其通知客服部全部人员到办公室集合，唐某1接到黄丹丹通知后通知客服部人员于14时30分许到杭州市西湖区××号楼××室集合，将陈秋霞、文萍、黄卓旋、林金丽、沈燕、王海辉、李小风、黄惠芳、李玲丽、童娠婷、陈静、陈慧琳、骆晓璐、潘素素抓获，在4号楼425、427号办公室内将宁婉容、王烈翔、张尽辉、宋阳抓获，在杭州市西湖区××花园××楼下将被告人向阳抓获，在杭州市拱墅区××小区将被告人谢文抓获，在杭州市骆家庄将被告人张晨明抓获，被告人韩帅奇陪同王某2投案自首；被告人李文凯向公安机关投案自首；3月17日在福州市尤溪县火车站广场将被告人占艳抓获，在宿松县经济开发区××道××小区将被告人田星鹏抓获；3月19日在淮安市经济技术开发区××花园小区将被告人王俊涛抓获；5月27日16时许，杭州铁路公安处东站派出所发现在杭州市西湖区××45号的陈发省系上网逃犯，遂电话联系陈发省让其在暂住地等待配合调查，18时许，民警赶到西湖区××给陈发省打电话让其下楼，陈发省下楼后被抓获，到案后配合工作，后在其配合下抓获沈国松；同日经过电话联系在杭州市西湖区××楼××暂住地楼下、杭州城战派出所分别抓获李博翎、檀思佟及王军，在杭州市西湖区××附近将唐杰瑾抓获，四人到案后能够如实供述；在杭州市余杭区××街道××幢××单元××室将被告人程太权抓获，被告人蔡方雷向公安机关投案自首；5月28日经过电话联系在杭州站将被告人李名喜抓获，李名喜到案后能够如实供述；5月29日在湖北省武汉市江岸区××街道××路××号××村××栋××室将被告人杨浩抓获；6月12日在杭州市××花园××幢××单元××室将被告人罗俊抓获，在杭州市西溪北苑北区××幢××单元××室将被告人孙林抓获；2019年10月31日在浙江××大学××区将被告人周华峰抓获，在杭州市西湖区××路××楼将被告人童倩抓获。2.羁押证明。证实被告人田星鹏于2019年3月17日临时羁押于宿松县看守所；被告人李文凯于2019年3月17日临时羁押于合肥市看守所；被告人唐杰瑾、蔡方雷、王军、陈发省、檀思佟、沈国松、李博翎于2019年5月27日临时羁押于杭州铁路公安处看守所；被告人李名喜于2019年5月28日临时羁押于杭州铁路公安处看守所；被告人占艳于2019年3月17日临时羁押于三明市看守所；被告人程太权于2019年5月28日临时羁押于余杭区看守所；被告人杨浩于2019年5月30日临时羁押于兰州市第三看守所。3.户籍信息。证实各被告人作案时均系成年人，具有完全刑事责任能力。4.立功材料。证实被告人黄丹丹配合公安人员抓获客服部陈慧琳、文萍等多名被告人。5.单行材料。证实涉案的19个网贷平台的21个数据库文件经还原后，发现含有姓名、身份证号码、手机号码、绑定银行卡号码、银行卡对应的银行等公民个人信息（去除网站测试无效数据后）共计11976858条，已提取刻盘。审计报告中审计出的受害人数为482501人系原始电子数据中实际存储的去重后的人数，经核查，有部分数据系被告人在建立网站、维护网站时用自己或其他被告人的身份进行的测试数据，非真实的受害人，实际受害人数据为475126人。6.劳动合同书、保密协议、公司管理制度、营业执照、模式说明、公司结算单及各类打款发票。证实涉案套路贷公司的业务范围及与被告人签订劳动合同、保密协议的事实。7.易宝支付协议、信息服务合作协议、征信数据协议、风控数据协议、概括转让协议、语音云通讯合作服务协议、短信业务合作协议、贷款超市推广协议、贷款超市名单汇总、推广费用结算单、推广服务合作协议、产品服务协议、推广合作协议、信息服务单、导流服务协议、产品推广合作协议、信息技术服务协议、技术服务框架协议、催告通知服务合同、债务催收框架合作协议、催收证据材料、催收贷款服务合作协议、催告通知服务合同、债权催收管家合作协议、费率补充协议、客服话术本、贷超量表。证实该犯罪集团客服部门明知从事套路贷犯罪，且在接到暴力催收的投诉后仍然实施套路贷行为，同时也证实该犯罪集团与第三方合作推广业务及暴力催收的事实。8.网贷APP流程交接说明、土豆用钱公司业务说明、技术部分工说明、现金贷系统说明、商务绩效机制、商务绩效表等证据材料。证实涉案公司通过明确的分工、商务绩效机制、奖惩机制等模式，以固定的话术培训和资料向借款人推销其网络APP产品，收取高额砍头息和逾期费，并在明知暴力催收的情况下与催收公司共同向欠款人施加压力，形成完整的套路贷体系。9.涉案工资表。证实被告人的工资收入情况。10.公司登记信息。证实该犯罪集团登记多家空壳公司的事实。其中包括：武汉谦浩倡网络科技有限公司：法定代表人朱威，住所地武汉市洪山区书城路15号武汉××大厦××层××室。武汉乾顺源网络科技有限公司：法定代表人卢斌，住所地武汉市洪山区××道××号××广场××栋××层××号。武汉祥茂顺网络科技有限公司：法定代表人李媛，住所地武汉市洪山区××街××号××大厦××楼××号。武汉宏辉晟网络科技有限公司：法定代表人戴建微，住所地武汉市洪山区××道××号××广场××层××号。玉灵舒（武汉）网络科技有限公司：法定代表人林伟利，住所地武汉市洪山区××路××号创意天地ＯＶＵ创客星南站5楼Ｂ8-97。武汉淼三行网络科技有限公司：法定代表人毛金科，住所地武汉市东湖新技术开发区××道××号激光工程设计总部二期研发楼06幢06单元15层5号（Ｚ0803）。武汉炎博浩淼网络科技有限公司：法定代表人陈欣凯，住所地武汉市东湖新技术开发区××道××号激光工程设计总部二期研发楼06幢06单元15层5号（Ｚ0607）。杭州和育科技有限公司：法定代表人戴俊文，住所地浙江省杭州大江东产业集聚区××室。杭州甲乔网络科技有限公司：原法定代表人贺世宏，变更后法定代表人朱杰，住所地浙江省杭州市上城区××路××号××号楼××室××号。武汉沐致河网络科技有限公司：法定代表人何威，住所地武汉市洪山区友谊大道508号万利生活广场第四层4-28号。武汉点舒科技有限公司：法定代表人舒灿宇，住所地武汉市东湖新技术开发区××道××号激光工程设计总部二期研发楼06幢06单元15层5号（Ｚ0808）。武汉章亭湘网络科技有限公司：法定代表人张飞，住所地武汉市洪山区××路××号创意天地ＯＶＵ创客星南站5楼Ｂ8-89。陕西洪源锐鑫电子商务有限公司：法定代表人凌程，住所地陕西省西安市高新区唐延路25号银河科技大厦4层B115室。陕西中泰鼎辉电子商务有限公司：法定代表人徐嘉伟，住所地陕西省西安市高新区××路××号××大厦××层××室。杭州冠宇电子商务有限公司：法定代表人李敏，住所地浙江省杭州市西湖区文一西路1号（益展商务大厦）1号楼517室。杭州灏懿电子商务有限公司：法定代表人刘建生，住所地浙江省杭州市西湖区高技街32号272室。杭州土豆用钱资产管理有限公司：法定代表人周敏源，住所地浙江省杭州市西湖区西溪新天地商业中心3幢403室。杭州津盛电子商务有限公司：法定代表人陈刚，住所地浙江省杭州市西湖区××座××路××号××809室。杭州予赋电子商务有限公司：法定代表人姜圣坤，住所地浙江省杭州市西湖区西斗门路20号第五层5813室。天津佰航信息技术有限公司：法定代表人黄书松，住所地天津市南开区万兴街道西湖道卧龙北里9号楼102。杭州东燿电子商务有限公司：法定代表人徐东洋，住所地浙江省杭州市西湖区××座××路××号××302室。杭州昌燿电子商务有限公司：法定代表人丁仁虎，住所地浙江省杭州市西湖区文三路535号1419室。杭州思达信息技术有限公司：原法定代表人王烈翔，变更后法定代表人徐身刚，住所地浙江省杭州市西湖区××街道××路××号汇禾禧福4号楼325室。11.被害人与贷款平台签订的合同。证实袁某等多名被害人与“网牛”、“节气猫”等多个贷款平台签订合同，合同涉及杭州思达信息技术有限公司、杭州东燿电子商务有限公司等多家空壳公司，合同以打白条垫款的名义，约定贷款公司支付款项用途为上网充值消费，在7天免服务费期内按时偿还垫款，若未能在7天内完成还款，则视为违约，将承担自逾期之日起每日按照垫款金额10%支付违约金，直至全部款项偿还完毕之日。12.部分辩护人提交的被告人家庭情况证明材料。证实部分被告人家庭状况。13.上海链斯达克信息科技有限公司证明。证实该公司愿意将与杭州网贷公司开展推广网贷APP业务所得3000元全部退赃，并表示对杭州网贷公司套路贷问题不知情。14.退款凭证。证实退赃情况。（三）证人证言1.证人王某1证言。我原来的名字叫王淑焘，后改名王某1。我管理的“手机回租”业务的公司有二十多家，除土豆用钱公司、杭州东燿公司、杭州昌燿公司之外，剩余公司名称记不清了，这些公司的出资及控制人是鲁枢，公司的日常管理运行我全权负责，公司主要部门有技术部、商务部、客服部、行政部和财务部。技术部负责人是黄某1，还有风控师李某1；商务部负责人是高某，后由唐某2负责商务二部，陈某1负责商务三部；俞媛是商务部的助理，黄渊以前也在商务部负责过，客服部的负责人是唐某1；行政部负责人是黄丹丹；财务部是黄文文负责。技术部的主要职责是开发网贷ＡＰＰ软件和ＡＰＰ软件的日常维护，李某1负责建立风控模型数据，对有意愿网贷客户的信用度进行风险评估；商务部主要负责网贷ＡＰＰ的推广，其次就是用网贷ＡＰＰ对应空壳公司的名义和第三方支付平台对接并签订协议，与催收公司签订合作协议；客服部主要负责客户关于网贷ＡＰＰ的业务咨询解答并联系技术部解决问题，另外就是当逾期客户在被催收过程中要求商议处理还款事宜或者修改订单金额时，会同商务部和我解决问题，一般每个客服人员负责几个网贷ＡＰＰ的客服工作；财务部主要是在第三方支付平台“易宝支付”上网贷ＡＰＰ对应的公司账户进行入资、转款或提现利润资金，另外就是根据商务部提供的数据给相应的催收公司账户转拨佣金，给相应的推广公司支付推广费用，以及公司日常经营其他业务的收入和支出业务费用；行政部主要是负责人员的招聘、考勤及后勤工作，员工的工资及一般奖金的发放，另外负责办公经费等工作。我平时向技术部负责人黄某1，风控数据分析师李某1，商务部负责人高某、唐某2、陈某1，客服部负责人唐某1，行政人事部负责人黄丹丹，财务部负责人黄文文等人安排工作。大多数时候是当面安排，还有是用“ｓｉｇｎａｌ”软件（“ｓｉｇｎａｌ”软件的保密性比较好，它有“阅后即焚”的功能，聊天记录保存时间可以自己设定）安排，个别情况下是用微信安排。我给黄某1主要安排讨论非法网贷ＡＰＰ的开发事项，一般是我提出要求，黄某1负责开发、编写代码、平台维护等相关开发工作；给李某1主要安排数据分析及风控模型建立；给唐某1主要安排订单金额减免、还款金额核对以及催收对接等工作；给高某、唐某2、陈某1主要安排非法网贷ＡＰＰ的推广、催收公司的对接及签订合同等工作以及和第三方支付公司“易宝支付”的收放款等工作；给黄丹丹主要安排员工工资、奖金、福利的发放，还有公司的日常采购后勤等工作，此外，黄丹丹还是我的个人助理，也帮我处理个人的财务等工作，黄文文主要工作是用我的“易宝支付”账户权限进行网贷业务的资金进出等工作。放贷流程首先是我授意技术部开发网贷ＡＰＰ，制作成Ａ、Ｂ面，以某公司的名义申请软件著作权，想要上线运行必须要应付苹果、腾讯等应用市场的审核，我们将ＡＰＰ的Ａ面设置为与非法网贷不相关的内容，我们提交审核时，展示Ａ面的内容，审核通过后就将ＡＰＰ设置为Ｂ面。总之将ＡＰＰ做成Ａ、Ｂ面就是为了应付应用市场的审核通过。审核通过后，商务部就把这个ＡＰＰ和对应的公司在“易宝支付”平台的账户对接，放贷和收款都是通过这个账号实施的，这个账号的财务一般由鲁枢的人和我进行管理，这个ＡＰＰ就可以上线运行了，先是由商务部将这个ＡＰＰ推广到网贷超市，公司出资在贷款超市定向购买广告（将我们这个ＡＰＰ推广给有贷款需求的客户），当有客户提出网贷申请时，我们就开始采集客户的信息，公司的风控系统会对用户的信用度进行打分，当分值超过一定额度时，我们就进行放款，放款的额度以1000元、2000元居多，5000元以上的极少，7天为一个还款周期，以“砍头息”的方式先收取利息，如果客户正常还款，这笔业务就结束了，如果客户逾期不还款，就按每天收取本金10%的违约金来计算，这时，技术部的风控分析师李某1会将催收订单分派到相对应的催收管理系统虚拟席位中，因为我们没有催收团队和催收能力，所以必须把催收环节的业务进行外包，由催收公司对客户进行催还工作，然后商务部根据催收公司的业绩排名，确定催收公司的佣金数目后，提供给财务部相关人员，财务人员通过“易宝支付”将佣金打入到催收公司的账户中。如果还款人员提出减免申请时，商务部、客服部的相关人员就会组建包括我在内的微信群来确定减免金额，由客服部人员修改催收订单中的还款金额，交由催收公司办理。2.证人李某1证言。公司贷款的风险防控由我负责，新用户申请贷款就要在ＡＰＰ上认证，认证的过程中必须提交本人的身份证、通讯录以及从运营商处获取近六个月的通话详单。把风控分数低于放款标准分数的用户信息交由谢文统计，把名单发给商务部，具体这些用户信息怎么处理了我不知道。给催收公司分发催收订单按照催收席位随机分派，催收公司的人可以登录我们公司的后台就会看到各个订单的催收信息，催收订单分派是以代码的形式发送，这个工作刚开始是我做的，谢文来了以后，就交给谢文做了。3.证人黄某1证言。证实2017年7月我就职于王淑焘的杭州土豆用钱资产管理有限公司，2018年8月公司名称变更为杭州东燿电子商务有限公司，公司有商务部、技术部、客服部、人事行政部，但是风控和产品部对外属于技术部，实际上是相对独立的，直接对王淑焘负责。我在这两个公司都是任技术主管，主要的职责是按照王淑焘的指示安排技术部的人员开展工作。技术部门开发出来的手机ＡＰＰ，由公司商务部去找贷款超市商谈，进入贷款超市，有贷款需求的客户是在贷款超市的推广下找到我们的手机ＡＰＰ进行贷款操作，公司没有开发电脑网络贷款渠道，客户贷款前，首先要下载安装我公司的手机ＡＰＰ，安装后，再按提示操作，一般我们要求客户提交个人身份证的正反面及活体信息采集（即打开客户的手机摄像头让客户按提示摇头、点头之类的操作）、还收集客户手机号运营商的通话详单、通讯录，还让客户绑定一张收贷款及还贷款的银行卡。也不是每个人都能获得贷款，我们把风控这块交给了第三方公司，他们会协助审核。王淑焘是我们公司的老总，最开始需求是王淑焘提出来，然后技术部准备ＡＰＰ和服务器、后台等必要的程序，商务部提供系统中所需要的三方平台的账号，由技术部来对接，系统准备好以后，由产品经理给商务和催收开通系统账号，风控部门在系统中设置风控系数，我们的ＡＰＰ由产品经理王某2和她的助理向阳绘制产品原型图，提供给王淑焘和我审核，审核通过后我就交给相关的技术人员去开发，之后由ＵＩ设计师周华峰制作设计稿。有需要制作网页的就发给宋阳去做，如果是制作ＡＰＰ的就发给ｉＯＳ客户端开发的张晨明、杜谕罡、陈春志、谢旺林、王诗琪和客户端开发的马梁、徐昊、汤增雷等人，由他们开发ＡＰＰ，开发完成后，交由占艳进行测试，再由我和技术部员工进行复测，复测结束后开发人员将源代码存储至我在阿里云远程服务器上建立的“仓库”中，测试完成后就交由ｉＯＳ开发的同事或产品部经理王某2提交到应用市场进行审核。审核通过后，就交由商务部高某进行推广，商务部会将我们开发的ＡＰＰ推送给贷款超市，具体商务部推广到哪里我也不清楚，客户在这些平台找到我们公司开发的ＡＰＰ贷款。运营商信息是由商务部联系第三方公司（融360）提取的，这个第三方公司还为我们提供风控服务和活体采集的软件，用户完成认证后第三方公司就可以提取到用户最近六个月的通话记录，有了通话记录在催收的时候就可以拨打客户通话记录上的电话，第三方公司也将通话记录作为风控检测的依据。风控是李某1负责的，李某1自己设计一个评估模板，通过与多家第三方公司提供的数据进行评估后，评分达到放款条件的客户就可以放款了。我知道的第三方公司有融360下属公司天机、Ｕ盾、同盾、拍拍信、录芝分，这些都是提供风控服务的，查看用户在其他平台有无借贷及逾期等。4.证人杨某1证言。2018年5月王某1找我帮他做网贷ＡＰＰ的技术支持工作，公司名称没有记清楚，地址在杭州市西湖区××幢写字楼的5楼。公司有产品技术部，负责人是黄某1，负责产品的是一个叫“萍萍”的女的，技术部负责网贷ＡＰＰ的策划；商务部负责人是高某，商务部负责网贷ＡＰＰ的推广；客服部负责人我不知道是谁；行政财务部负责人是黄丹丹。我负责一个技术团队，负责网贷ＡＰＰ的Ａ面，还负责“开心虎”、“白鸽”、“花猫”、“涂开心”、“红番茄”、“白菜”、“闪电虎”、“雏鹰”以及和融360合作的“闪电兔”的运营维护。每个ＡＰＰ对应一个空壳公司，其中武汉和杭州两地注册的公司较多，我负责的技术团队一共12人，其中陈发省、孙林负责苹果客户端开发，檀思佟是前端开发人员（即网页开发人员），杨浩、蔡方雷、唐杰瑾负责后台技术开发。王军是安卓开发人员，尤连杰、李名喜、李博翎负责后台技术开发，罗俊负责安卓客户端开发，沈国松负责做测试。具体流程是王某1提出开发Ａ面的要求，孙林负责构思可以通过苹果审核的创意，构思形成后通过ＱＱ群发给黄某1团队的设计人员进行绘图设计，他们将软件图绘好之后通过ＱＱ群发给我们，我们拿到图纸后由技术组的人员分工开始开发，前端负责代码的开发，服务端同步开展工作，开发完成后由沈国松进行测试，测试通过后直接提交审核，审核通过后让客户端的开发人员将对应的Ｂ面加进去，再次提交苹果应用商店审核，通过之后就可以正常使用了。只要苹果应用审核通过，安卓审核就没问题。我的团队都知道是在参与网贷ＡＰＰ的研发，因为我们是搞编程的，首先必须要了解产品才能进行开发，而且我们团队还负责王某1公司一半网贷ＡＰＰ的日常运营维护，所以我们团队中的每个人都知道我们在做网贷ＡＰＰ研发工作。5.证人王某2证言。2017年5月我应聘到王某1的优洽公司做电视直播，后王某1买回来土豆的代码我就开始负责做产品优化工作，按照王某1的要求，把土豆的代码画出原型图，交给ＵＩ周华峰重新设计，除了做产品优化外，还按照王某1给我的利润分配比例，统计利润分配，再就是ＡＰＰ的上包工作。后王某1成立杭州东燿公司，地址在杭州市西湖区××号楼××室。公司有技术部、商务部、客服部、人事部，技术部负责人黄某1，主要职责是开发产品；客服部负责人唐某1，主要是处理用户问题；商务部负责谈合同，人事部负责人员招聘和发放工资。我所在的技术部负责网页和ＡＰＰ的开发，我的岗位是产品设计，主要是负责网页整体框架和宏观设计，我们设计的ＡＰＰ主要是面向用户贷款，ＡＰＰ分为Ａ、Ｂ面，Ａ面主要是虚假内容没有实际功能，Ｂ面是贷款内容，我们自己只开发了一个ＡＰＰ，剩下的都是黄某1交由技术人员进行复制，有“网牛”、“机猫”、“雏鹰”、“闪电虎”、“甜兔”、“萝卜”、“白菜”、“红番茄”等。技术部开发出网贷ＡＰＰ后交给商务部运营，商务部找广告位置进行投放，用户通过点击下载ＡＰＰ后进行注册并输入个人信息，技术部门对提取的信息进行备份，并对用户进行统计分析，新用户只能申请贷款1000元，周期是7天，扣除30%服务费后，用户实际到款700元，7天内必须还款1000元。如果到期不还款一种是商务部联系催收公司进行催收，还有一种是由客服部推介其他的网贷ＡＰＰ进行再借款，用于拆借还款，客服二次推荐的ＡＰＰ实际还是我们的ＡＰＰ。6.证人高某证言。我是杭州东燿电子商务有限责任公司商务部的主管，公司换过三个地址。2018年5月份公司名称叫杭州土豆用钱资产管理有限公司，地址在杭州市西湖区××栋××楼，8月初公司名称变更为东燿电子商务有限公司，地址在杭州市西湖区××栋××，2019年3月公司名称没变，地址在杭州市西溪世纪中心2栋417。公司包括客服部、商务部、技术部、人事部。客服部主管唐某1、技术部主管黄某1、产品运营经理王某2。商务部人员有刘亚文、刘思思、王希、俞媛、童倩、程太权、琚琬琪、沈琳佳、诸葛云等，2018年7月至12月王某1派黄渊负责商务部，2019年2月王某1派陈某1来商务部帮忙。商务部的任务是负责公司开发贷款ＡＰＰ的推广、贷款ＡＰＰ平台和第三方合作公司的对接及和其他公司的合作对接。具体流程是技术部将APP开发出来后，商务部再和第三方平台进行沟通，然后将我们APP的链接交给他们，商务部推广的APP有“网牛”、“机猫”、“雏鹰”、“闪电虎”、“甜兔”、“萝卜”、“花猫”、“节气猫”、“闪猫”、“开心虎”、“涂开心”、“名片大全”、“番茄”、“白菜”、“菠萝快租”等，第三方平台给我们APP的广告位，按照APP在平台的点击量、注册量来结算。当客户点击我们的APP后，就先要使用自己的手机号进行注册，客户若需要贷款就会自动生成一个协议（如贷款1000元，实际到账700元，手续费300元，他签字同意后，上传本人的身份证信息和通讯录电话号码信息、进行人脸视频认证、绑定自己的银行卡），技术部再统一对客户所提交的信息进行甄别审核，对客户进行放款（我们和贷款的客户签订的是手机典当协议，协议中说客户将自己的手机以1000元的价格典当在了我们公司，我们公司又将客户的手机租赁给他使用，期间租赁手机的费用是300元，700元的典当款我们会给客户放款，租赁日期是7天，7天内客户需要再给我们公司还款1000元，若还不上再缴纳300元的展期费，将还款日期延长7天。我们没有典当的资质，客户实际上也没有将自己的手机抵押给我们公司）。如果客户不按时还款，按照客户的逾期时间由技术部对逾期的客户进行分级，并找对应的催收公司，因商务部和催收公司合作，催收公司将他们公司的催收员名字和电话号码报给我们技术部，技术部会在APP后台为他们开通账号并给予超管权限，然后催收公司的催收员就用技术部开通的超管账号登录后台，看到逾期客户的身份证信息、电话号码信息、人脸视频认证和通讯录电话信息，进行催收。催收公司催款后客户就会将钱还到他所贷款的APP上，技术部将催收公司的佣金统计后，交给商务部的俞媛，俞媛就会给催收公司的人结算佣金。7.证人唐某2证言。2016年初，我和王某1合伙创办了杭州优洽信息技术公司，专门做苹果应用商店搜索结果排名优化业务，2017年中王某1开设公司开始做网络ＡＰＰ软件高利放贷，2018年底王某1让我帮他做ＡＰＰ放贷软件的推广业务，我就招来了吴某、周敏源、李潇、方某，我作为负责人带着他们四个做放贷ＡＰＰ软件的推广业务，主要是组织专门的业务员联系一些贷款信息平台，把公司开发设计的ＡＰＰ放贷软件推广链接到信息平台上，有需要贷款的人从信息平台上就可以看到公司的放贷ＡＰＰ，从而点击进入ＡＰＰ软件申请贷款。王某1的公司有商务部、技术部、行政部、财务部。商务部就是做ＡＰＰ放贷软件的推广，以招来借款的客户，商务部分为商务一、二、三部，商务一部负责人是高某，商务二部负责人是我，商务三部负责人是陈某1，商务二、三部的工作地点设在杭州优洽信息技术有限公司。8.证人唐某1证言。2018年10月我应聘到杭州东燿电子商务有限公司，老板是王淑焘，公司有商务部、技术部、行政部、客服部等部门。商务部负责人是高某，技术部负责人是黄某1，行政部负责人是黄丹丹，我是客服部的主管，我下面管理着18名客服，客服就是负责贷款客户关于ＡＰＰ软件相关问题的咨询解答并与公司技术群联系解决问题，有逾期客户打客服电话时我们跟催收公司联系让他们双方去商议处理还款事宜，商务部的高某和俞媛跟我们客服部有业务接洽，他们是对接第三方催收公司的，当有逾期客户需要催收的时候，高某和俞媛会跟我们客服部接洽让我们进入催收公司的催收群，当催收和客户协商还款的过程中需要我们客服修改订单还款金额，一般都是客户和催收协商好适当的减免一点逾期费、利息等，好让客户把逾期欠款还上，我们接到催收公司通知在后台减免一定金额的要求后，就会登陆后台修改减免客户的还款金额。我知道的ＡＰＰ有“闪电狼”、“闪电虎”、“名片大全”、“甜兔”、“节气猫”、“雏鹰”、“图开心”、“白鸽”、“红番茄”、“白菜”等。客户曾投诉说催收公司有骂人、Ｐ图、态度不好、短信骚扰、曝通讯录等行为。9.证人陈某1证言。2015年我实习时认识了王淑焘和唐某2，当时实习的公司是杭州多麦公司，做的是电商ＡＰＰ，王淑焘和唐某2当时是我的上级领导。2016年3月唐某2告诉我她自己成立了公司，让我去她公司。2018年9月30日我自己成立了公司，公司名称是杭州知进贸易有限公司，公司主要负责苹果手机ＡＳＯ推广业务，包括社交、游戏、直播。因为我在唐某2公司的时候销售做的最好，她比较相信我的能力，就投资了30万，我答应给她百分之十五的利润，她当时说这百分之十五的利润是和王淑焘平分的，后来因为唐某2公司负责运营的张海申离开了，唐某2希望我负责她公司的ＡＰＰ推广业务，让我把公司搬到她公司的办公地址合并办公。2019年2月15日左右把我自己的公司搬到唐某2的公司“杭州优洽信息技术有限公司”办公地点后，帮王淑焘推广网贷ＡＰＰ的，我接手的这部分业务我和唐某2各占百分之四十五的利润分成，剩余百分之十的利润是唐某2给王淑焘的，因为王淑焘是优洽公司的股东，优洽公司的股东还有唐某2、黄渊和张海申四个人。开始王淑焘是最大股东，2018年他将一部分股份给了张海申，张海申离职之前和唐某2各占百分之四十五，王淑焘占百分之十，我来以后就顶替了张海申占了百分之四十五的股份。唐某2公司帮王淑焘推广的网贷ＡＰＰ是“红番茄”、“白菜”、“网牛”和“机猫”等。我们组的负责人是高某和王淑焘，我知道有四个小组在帮王淑焘做网贷。我和高某、唐某2、程婧各负责一个组，高某的助理是俞媛，组员有王希、林宛如、程太权；唐某2负责一个组，就是负责把ＡＰＰ推广出去，再把客户带回来。我听高某说他们会通过电话和短信的方式向客户推荐很多他们公司自己的小贷ＡＰＰ，就是让客户从下一个ＡＰＰ上贷款给上一个ＡＰＰ还钱，他们赚取高额的“砍头息”。王淑焘的公司名称我不知道，我只知道他们公司里面高某负责推广、销售，黄丹丹负责财务，王某2负责产品设计，李某1负责风控，黄某1负责技术部门，据我所知王淑焘公司的网贷ＡＰＰ有“红番茄”、“甜兔”、“闪电虎”、“白菜”、“白鸽”、“节气猫”，比较早的时候有“土豆用钱”、“机猫”、“网牛”、“雏鹰”等。10.证人陈某2证言。我是2017年3月份通过陈某1介绍到杭州优洽技术有限公司工作，主要负责联系ＡＰＰ开发商，帮他们将应用上架到苹果商城，公司实际的控制和管理人是唐某2，后我和陈某1、陈某5三个人从优洽公司离职，陈某1创立了杭州知进贸易有限公司，我和陈某5还有毛某一起进入知进公司，唐某2给知进公司投资了30万，知进公司的法定代表人是陈某1，实际控制人和日常管理人都是陈某1。优洽公司和知进公司的主要业务是ＡＳＯ关键词优化，因为王淑焘怕自己的贷款公司内部的推广团队吃回扣，就雇佣了唐某2和陈某1，让他们自己再成立小贷团队干活，唐某2和陈某1各自在公司之外成立的小贷团队和优洽公司、知进公司是没有关系的，他们受王淑焘的雇佣，自己单独组织的人手，工资也是王淑焘在发，听王淑焘的指挥，唐某2小贷团队的人员有吴某、李潇、周敏源、方某；陈某1小贷团队的人员有陈某5、毛某、毛宁、林耳朵、王阳，其中后三个人是王淑焘贷款团队的人。2019年2月中旬我帮陈某1的小贷团队做了一两天的小贷商务，后面就继续做ＡＳＯ优化了。11.证人方某证言。2019年2月23日吴某跟唐某2找到我让我帮他们公司做过小额贷款业务，2019年3月1日我进入优洽公司做小额贷款业务，我所在运营部负责人是吴某，运营部负责联系需要上到苹果商店的客户，帮助客户把手机上的下载应用位置排在前面。我负责从唐某2给的联络好的客户对接开后台，从财务上申请预付款打到贷款超市的账户上，然后让贷款超市帮助公司推广“红番茄”跟“白菜”等ＡＰＰ吸引顾客来贷款。12.证人甘某、徐某证言。2019年2月25日通过ＢＯＳＳ直聘到东燿电子商务公司上班，公司主要业务是小额贷款。我们客服部的负责人是唐某1，负责对新入职人员的业务培训，并给我们固定的模版，模版主要写的是如何回答客户的问题，也就是对“因为风控系数不同，系统正在升级、目前订单较多、审核会一一处理、客服处理不了审核问题，请您耐心等候”等反复对客户进行复制粘贴的回答。客服每人负责一到两个ＡＰＰ，在ＡＰＰ上看客户还款不足的原因、修改还款金额等工作，ＡＰＰ有“开心虎”、“名片大全”、“雏鹰”、“闪电虎”、“涂开心”、“闪猫”、“闪电狼”、“红番茄”等。13.证人黄某2证言。2011年3月我入职杭州浙金创富投资有限公司上班，2018年11月底公司副总吴华飚让我到杭州昌燿公司做兼职，我做的工作主要有两项，第一是按照公司给我的邮箱账号内的指令打款，打完款后截图打款凭证回复邮件，第二是将公司支付出去的每笔款项按照日期分类，每个月初寄给外帐公司，再就是每个月的10号左右黄丹丹把公司的工资表发给我，我核对工资表账目后发给外帐公司，外账公司核对工资表后发给黄丹丹。14.证人谢某证言。2018年7月初我到杭州优洽信息技术有限公司上班，唐某2是公司老板，陈某1是运营部的负责人，周敏源、陈某2、毛某、陈某5是运营部的员工，这几个人是给ＡＰＰ进行优化，陈某3、张天阳是公司设计部门的员工，负责ＡＰＰ的美工设计，我和王烈翔、赵凯琪、李潇是商务部的，负责与开发商进行协商，技术部负责ＡＰＰ软件的设计，黄丹丹是财物部门的，主管公司账目及发放工资。我们商务部主要就是与ｉＯＳ上面的ＡＰＰ开发商联系，帮这些ＡＰＰ开发商优化、美化、设计、加工、推广他们设计出来的ＡＰＰ，让他们设计出来的ＡＰＰ提升排名，让更多的用户能够下载使用。我的主要工作是找一些在ｉＯＳ里面制作ＡＰＰ软件的开发商，我找到开发商之后将我们公司的推广模式及费用问题告知开发商，如果开发商愿意让我们帮他推广ＡＰＰ，开发商会跟我签订合同，之后开发商那边会把他们的ＡＰＰ发送给我们公司的运营部门，之后的工作就由运营部负责了，后续我负责与开发商结算费用及维护推广的ＡＰＰ。15.证人余某、郭某证言。二人系杭州东燿电子商务有限公司客服部工作人员。客服部主管是唐某1，客服人员主要通过ＱＱ负责解答贷款客户咨询等问题，帮助逾期未还款的客户协调催收部门，修改客户逾期还款金额。当贷款客户不能按时还款时，会主动联系我们客服协商还款时间，我们按照话术单告诉他会有相关人员跟他联系，提醒他们及时还款，如果不能及时还款，我们会把客户信息发到催收群里，让催收人员跟客户联系，有时候客户会向我们反映催收人员暴力催收、恶意辱骂、滋扰通讯录其他人的行为，我们会按照事先准备好的话术单，回复已将问题提交相关部门，请耐心等待。收到用户的投诉，我们会将这些情况报给唐某1，至于唐某1如何处理的就不知道了。16.证人陈某3证言。2018年3月15日我进入杭州优洽信息技术有限公司工作，公司的负责人叫唐某2，公司的主要业务是做手机ｉＯＳ应用商城搜索ＡＰＰ排名优化。2019年2月份左右，唐某2让我做ＡＰＰ的美化，具体的要求让我参考市面上借款ＡＰＰ的页面，然后通过微信给我发了三张ＡＰＰ的截图让我美化，三张截图中一张是ＡＰＰ的首页，上面有“1000元”、“手机”、“抵押”的字样，大概意思就是手机能抵押借1000元钱；另外一张是上传手持身份证正反面的界面；还有一张是首页“我的”的界面，上面的内容有“关于”、“联系客服”、“隐私政策”等内容。我收到图片后，知道那是网络放贷的ＡＰＰ，我就按照他的要求在苹果商店里搜索了一些贷款ＡＰＰ的截图学习后，把他给我的ＡＰＰ截图按照其他贷款ＡＰＰ的样子进行了美化制作，然后把截图做成ｉＰｈｏｎｅ和ｉＰｈｏｎｅＸ两个尺寸后发给唐某2，后来听陈某1他们聊天的时候说过用“砍头息”的方式放高利贷的事情。17.证人吴某证言。2019年2月王某1找我给他做产品推广，我找了杭州执御科技有限公司员工一起做，我们进入一些贷款超市微信群，通过和贷款超市联系，达成推广协议，通过电子邮件向王某1和王某1公司员工高某申请打款，高某在请款邮件上确认之后，王某1公司财务俞媛会打款给贷款平台，并给我发送邮件回执，贷款超市收到推广费后，我将产品链接发送给贷款超市，超市平台将产品手机ＡＰＰ上架供贷款客户选择，客户通过贷款超市平台下载注册手机ＡＰＰ进行贷款申请。我推广过的贷款超市有“魔法现金”、“借记宝”、“越花越有”、“财宝宝”、“金瓜子”等三十多家。18.证人陈某4证言。杭州优洽信息技术有限公司的老板是王淑焘，实际负责人是总经理唐某2，办公场地在浙江省杭州市西湖区××号楼××。公司有三个团队，第一个团队是王烈翔负责的ＡＳＯ推广优化，第二个团队是吴某负责的“贷超”和“小贷”业务，第三个团队是陈某1负责的团队。ＡＳＯ推广优化就是王烈翔带着销售员赵凯棋、谢某，技术人员王景龙、李成勇、李海生，美工陈某3统计委托我们的每个产品ＡＰＰ的用户的获取量和充值的数据，然后再帮委托方把他们的产品推上ＡＰＰ排行的榜单。“贷超”就是贷款超市，就是销售员找来各种放贷公司“小贷”，然后整合后推送到王淑焘的“贷超”平台上，这个平台有很多贷款ＡＰＰ组成。我主要有以下几方面的工作：一是统计每个委托我们的ＡＰＰ用户的获取量和充值的数据；二是公司办公用品的置办采购；三是人事考勤；四是注册苹果ＡＰＰ的开发者账号，让销售员用来打包ＡＰＰ；五是帮助唐某2处理一些私人事务；六是汇总销售员的业绩表、提成表、未到账情况后发给财务；七是帮公司发布招聘信息。19.证人陈某5证言。2019年2月15日左右，陈某1说“优洽”的老板王淑焘成立了一家小额贷款公司“杭州东燿”，需要人推广贷款ＡＰＰ，毛某和我就跟着陈某1做“红番茄”和“白菜”贷款ＡＰＰ的推广，负责人是陈某1，陈某1既负责“知进”的业务，也负责推广贷款ＡＰＰ的业务，我们对外称是王淑焘小额贷款公司商务部门，在推广贷款ＡＰＰ的业务上陈某1受王淑焘直接领导，陈某1管理我们。20.证人毛某证言。我在知进公司任职期间，老板陈某1受王淑焘的雇佣在知进公司之外组织了一个小贷团队，我也是陈某1团队的成员，团队的主要任务就是寻找贷款超市将王淑焘的贷款ＡＰＰ推广到贷款超市里。陈某1之前是优洽公司的员工，离职之后成立了知进，优洽的老板唐某2给知进公司投资了30万。王淑焘的贷款公司共雇佣了四个小贷团队：唐某2团队、陈某1团队、高某团队、还有一个外包的。高某是王淑焘公司专门负责小贷团队的总负责人。我主要就是给“白菜”、“红番茄”两个ＡＰＰ推广了20到30个贷款超市。21.证人傅某证言。我是杭州有盾网络科技有限公司运营部负责人，2018年8月29日我公司与陕西租信融资租赁有限公司（联系人高某）签订服务协议，为对方提供建模服务，该建模服务主要根据对方提供的用户信息，查询用户是否是法院失信人、贷款逾期客户等信息，然后按照逻辑技术给这个用户打分，即风控分，在这个过程中，对方给我们提供的用户信息都是加密的，我们只能看到一串代码。签订服务协议时我们进行了合法性审核，知道陕西租信融资租赁有限公司是做融资租赁的，不知道其从事网络小额贷款。22.证人侯某证言。我从2019年5月开始负责北京决策信诚科技有限公司，经查询，我公司在2018年11月与陕西中泰鼎辉电子商务有限公司签订服务协议，为对方提供商务推广服务。该商务推广服务主要是广告投放。签订服务协议时我们进行了相关审核，知道其从事网络小额贷款，但不知道是套路贷。我公司愿意退赃。23.证人董某证言。2018年7月我到北京智融时代信息技术有限公司工作，该公司与北京智信未来信息技术有限公司是关联公司，2018年8月1日，我作为联系人与杭州科晨信息技术有限公司、陕西中泰鼎辉电子商务有限公司签订服务协议，推广网贷ＡＰＰ“闪电虎”、“雏鹰”，为对方提供商务推广服务。该商务推广服务主要给有贷款需求的人和有资质的一些小额贷款公司搭建平台。签订服务协议时我们进行了相关审核，知道其从事网络小额贷款，但不知道是套路贷。24.证人孟某证言。2018年3月我开始负责北京九旗科技有限公司，该公司是霍尔果斯智点星空信息科技有限公司的持股公司，公司于2018年9月26日与杭州灏懿电子商务有限公司、陕西鸿源锐鑫电子商务有限公司签订服务协议推广网贷ＡＰＰ“花猫”、“菠萝快租”，为对方提供贷款超市商务推广服务。该商务推广服务主要在我公司的“嘟嘟白卡”贷款超市上线需要推广的ＡＰＰ。签订服务协议时我们没有严格审核，知道其从事网络小额贷款，但不知道是套路贷。25.证人杨某2证言。我是2017年10月到浙江孚临科技有限公司工作，任项目管理和产品支持的负责人，我公司于2018年12月10日与杭州东燿电子商务有限公司、杭州土豆用钱资产管理有限公司签订服务协议，为对方提供孚临数据分查询服务。该孚临数据分查询服务主要在我公司的“灵芝分”上查询用户信息做风控服务。签订服务协议时知道其从事网络小额贷款，但不知道是套路贷。26.证人李某2证言。我是深圳市卡牛科技有限公司副总裁，我公司在2018年7月、8月、9月、10月分别与杭州科晨信息技术有限公司、陕西租信融资租赁有限公司、杭州灏懿电子商务有限公司、杭州昌燿电子商务有限公司签订服务协议推广网贷ＡＰＰ“节气猫”、“萝卜”、“闪电虎”，为对方提供贷款超市商务推广服务。该商务推广服务主要在我公司的贷款超市上线需要推广的ＡＰＰ。签订服务协议时我们知道其从事网络小额贷款，但不知道是套路贷。（四）被害人陈述1.被害人袁某陈述。2017年1月我的2张信用卡逾期七万多元，想通过手机贷款平台来贷款还信用卡。我通过下载ＡＰＰ进行手机号码注册，注册后平台要求绑定自己的身份证，还有银行卡，进行人脸录入，还要获取手机通讯录的权限，提交京东账号和密码、支付宝账号、淘宝账号等。后我登陆了一个名称为“现金白卡”的贷款平台，按照提示操作后显示贷款额度是3000元，点击了贷款标示，并且绑定了一张工商银行卡，过了10分钟贷款到账2400元，我仔细看了一下，原来手续费收了600元，借款期限是14天，到期还款金额是3000元，快到14天的时候，我就还了3000元，后来为了还清信用卡的逾期费，我就不断的通过手机自动推送的各种贷款平台贷款，因为各个平台的还款期限和利率都不一样，期限有的是7天，有的是14天，利率也比银行高的多，从始至终我借出来的钱都没有提现，全部又拆东墙补西墙的还进去了。我陆续从多个贷款平台（“随心花”、“即刻贷”、“拍拍贷”、“菠萝贷”、“雏鹰”、“给你花”、“去哪借”、“拿钱快”、“萝卜”、“马上贷”、“万贯钱包”、“小猪钱包”、“甜兔”、“速贷”、“信呗”、“开心虎”、“秒白条”、“闪电借款”、“八戒金融”、“快贷”、“网牛”、“闪电虎”等60多家平台）共计贷款811809.99元，陆续还款1261050.12元，放款的公司和ＡＰＰ名称不一致，给我放款的公司有杭州东燿电子商务有限公司、杭州昌燿电子商务有限公司、杭州信喜商务咨询有限公司，其他记不清了。还款逾期时他们打电话自称是哪个ＡＰＰ的催收人员，然后就对我进行人身攻击、辱骂、威胁，因为他们获取了我手机通讯录的权限，可以看到我手机通讯录的内容，他们就拨打我通讯录上所有人的电话，对我的家人朋友进行骚扰、辱骂、威胁。2.赵永辉、刘军强、李慧、王玫、杨峰、李文辉等多名被害人报案及陈述。证实都曾在“网牛”、“甜兔”等多个网络贷款APP平台贷款，从一个APP上贷款，事先收取30%的砍头息，到期不能还款后，贷款公司会推荐别的APP给客户，让客户贷款以后偿还上一个APP上的欠款，以此类推，赚取高额的“砍头息”，逾期偿还不上，催收公司会向手机通讯录群发短信，通过辱骂、P图、威胁、恐吓等手段催收。（五）被告人供述1.被告人李名喜供述。2018年8月，我进入杨某1所在的公司做Ｊａｖａ开发，没有签合同，公司挂的是一家家政有限公司的名称，是做网络贷款的，杨某1是公司技术部的负责人，技术部就是负责手机网络贷款ＡＰＰ软件的编程、开发，网络贷款软件必须通过苹果公司、安卓应用市场的审核才能挂到网上，为了能够顺利躲过监管，我们需要把贷款软件重新设计，贷款软件的Ｂ面是公司直接买好的，内容都是申请借款、审核、放款、还款等，我们技术部门制作网络贷款ＡＰＰ的Ａ面，展示的内容有“诗歌”、服装设计”‘、“国画”、“租房”、“菜谱”等内容，用来通过ｉＯＳ和安卓系统的审核，以逃避监管，审核通过以后我们从后台融合成一个具有Ａ、Ｂ两面的网络贷款ＡＰＰ，然后交给公司的商务部去推广，当借款人通过推广平台进入ＡＰＰ的Ａ面，然后按照设定的规则进入Ｂ面，Ｂ面就是贷款公司的贷款页面，借款人申请借款时需要向ＡＰＰ提交个人的身份证、手机号码、手机通讯录、银行卡等信息，通过审核后就可以贷到款。我们开发的ＡＰＰ有“机猫”、“开心虎”、“开心龙”、“白鸽”、“花猫”、“涂开心”、“红番茄”、“白菜”、“闪电虎”、“雏鹰”等。技术部人员还有尤连杰、李博翎、杨浩、唐杰瑾，蔡方雷和我负责后台技术开发（Ｊａｖａ开发），王军、罗俊负责安卓开发，孙林、陈发省负责苹果开发，檀思佟负责前端网页开发，沈国松负责产品测试。我们研发的网络贷款ＡＰＰ软件的程序代码在阿里云的服务器上，本地代码在公司的电脑里，至2019年3月我共计获利三、四十万元。2.被告人陈发省供述。2018年4月,我应聘到杭州优洽网络信息有限责任公司，但是上班的公司是杭州雏鹰网络有限责任公司（7月份左右改名叫杭州斯达信息科技有限公司）。听杨某1说公司的老板叫王淑焘，优洽公司也是王淑焘的，公司是做网络贷款业务的，我在公司技术部开发网贷ＡＰＰ。我们做的网络贷款软件必须通过苹果公司和安卓应用市场的审核才能挂到网上，为了能够顺利躲过苹果公司、安卓应用市场的监管，就把贷款软件设计成为Ａ、Ｂ面，Ａ面是正常使用的ＡＰＰ软件，展示的内容有“诗歌”、服装设计”‘、“国画”、“涂鸦”、“租房”、“菜谱”等，Ａ面开发好后把已开发好的Ｂ面隐藏到Ａ面内，从而融合成一个具有Ａ、Ｂ两面的网络贷款ＡＰＰ，推送到ｉＯＳ和安卓系统过包，当审核通过后进到应用市场，我们从后台进行配置参数将Ａ面隐藏起来，只显示Ｂ面，然后由公司的商务部进行推广，我和孙林做苹果的Ａ面，王军和罗俊做安卓的Ａ面。2018年4月至6月的贷款ＡＰＰ的Ｂ面是黄某1所在的技术部做的，后来我们发现黄某1技术部提供的Ｂ面和我们的Ａ面结合后不容易过包，经过杨某1和黄某1协商，2018年6月份后我们部门的Ｂ面就由我们自己做，因为檀思佟是做网页前端的，杨某1就把做Ｂ面的任务交给檀思佟做。我们开发的ＡＰＰ有“机猫”、“开心虎”、“开心龙”、“白鸽”、“花猫”、“涂开心”、“红番茄”、“白菜”、“闪电虎”等。这种贷款ＡＰＰ是专门以“砍头息”的方式高利放贷的，借款人申请借款时需要向ＡＰＰ提交个人的身份证、手机通话记录、紧急联系人、手机通讯录、个人活体采集及银行卡等信息，如果逾期还不上，就会收取高额逾期费用并进行催收。催收有两种方式，一种是公司用电话轰炸和短信轰炸方式催收，另一种是委托催收公司进行催收。公司技术部负责网络贷款软件开发设计及维护，商务部负责网络贷款软件的产品推广，客服部负责用户问题反馈及解读，行政部门负责人事管理。技术部负责人是杨某1，其余人员除我以外，还有孙林、王军、罗俊、李名喜、李博翎、杨浩、唐杰瑾、蔡方雷、檀思佟、沈国松。3.被告人李博翎供述。我是2018年6月应聘到优洽公司，签订入职合同的公司叫雏鹰公司，上班的地方在杭州市西湖区××幢××，挂的一个家政公司的名称，具体的名字我不清楚，招聘的时候是杨某1负责招聘的，签订合同的人是黄丹丹，我是公司技术部里做Ｊａｖａ开发的技术人员。技术部就是负责手机网络贷款ＡＰＰ软件的编程、开发，杨某1安排我们做网贷ＡＰＰ的“马甲包”即网贷ＡＰＰ的Ａ面，Ｂ面一直用的是“机猫”的源代码做的，网贷ＡＰＰ要想上线运行必须通过苹果公司、安卓应用市场的审核才能挂到网上，为了能够顺利躲过苹果公司、安卓应用市场的监管，我们需要把贷款软件设计Ａ、Ｂ面，Ａ面一般都是正常的业务，例如“涂开心”的Ａ面是画画的,“红番茄”是做菜的等等，贷款软件的Ｂ面是公司直接买好的，内容都是申请借款、审核、放款、还款等，Ａ面是正常使用的ＡＰＰ软件，展示的内容有“诗歌”、“服装设计”、“国画”、“租房”、“菜谱”等，用来通过苹果和安卓系统的审核，以逃避监管。刚开始我们将Ｂ面隐藏去审核，到后来先将Ａ面审核通过，然后将Ｂ面从后台融合成一个具有Ａ、Ｂ两面的网络贷款ＡＰＰ，这样网贷ＡＰＰ就可以上线运行了，然后交给公司的商务部去推广放贷。当有人通过推广平台进入ＡＰＰ的Ｂ面贷款页面借款时，用户需要提供个人的身份证信息、手机号码、实时的照片、通讯录、手机银行卡等信息，签订一个手机租赁的合同，这样用户就可以拿到钱。据我了解到的情况是手机作价1000元，公司付给用户700元，公司收取300元的“租赁费”，这300元也就是“砍头息”，一周后用户需要还款1000元，借款的数额杨某1是可以设置的，一周以后用户如果还不上，就会产生逾期费，逾期费为每天借款的10%，如果用户还不上钱就会交给催收公司催收。我记得名字的ＡＰＰ有“机猫”、“涂开心”、“红番茄”、“雏鹰”、“白菜”、“闪电虎”、“开心虎”、“开心龙”、“白鸽”、“花猫”等。4.被告人唐杰瑾供述。2018年5月我进入王某1下属的雏鹰科技有限公司，地址在杭州市西溪诚品601室，人员有杨某1、蔡方雷、李名喜、王军、李博翎、沈国松、檀思佟、陈发省、尤连杰、罗俊、孙林、杨浩和我，负责人是杨某1。杨某1将设计好的构架图交给我们，我们按照构架图去写代码，我和李博翎、蔡方雷、杨浩、尤连杰负责Ｊａｖａ后台程序开发，也就是做整个ＡＰＰ的Ａ面，沈国松负责Ａ面测试，我们写好ＡＰＰ的Ａ面之后，交给李名喜去进行部署，因为只有Ａ面审核通过，ＡＰＰ才能在安卓应用商店和苹果应用商店继续上架，用户才能下载。让用户能直接在安卓应用商店和苹果应用商店直接下载才是我们的真正目的，审核通过后Ｂ面就会衔接进来，用户看到的是Ａ面，点击下载之后就会变成衔接的Ｂ面贷款ＡＰＰ，王军和罗俊负责安卓客户端的开发，陈发省和孙林负责苹果客户端的开发。5.被告人蔡方雷供述。2018年5月我通过以前在杭州博彦科技有限公司上过班的同事杨浩介绍进入王某1公司，公司牌子挂的好像是“杭州家政有限公司”，具体名字记不清了，但实际做的是计算机软件开发业务，我是公司技术部做Ｊａｖａ开发的技术人员，技术部的负责人叫杨某1。技术部负责手机网络贷款ＡＰＰ软件编程、开发工作，网络贷款软件要挂到网上运营，必须通过苹果、安卓应用市场的监管审核，为了能够顺利躲过苹果、安卓应用市场的监管，我们把贷款软件设计制作为合法的Ａ面以通过审核，Ａ面是正常使用的ＡＰＰ软件，展示的内容有“日历”、“租房”、“国画”、“诗歌”、“个性签名”、“菜谱”等内容，用来通过ｉＯＳ和安卓系统的审核，以逃避监管，Ｂ面是公司直接买好的，都是申请借款、审核、放款、还款等内容，审核通过后我们从后台融合成一个具有Ａ和Ｂ两面的网络贷款ＡＰＰ，然后交给公司的商务部去推广放贷。当有人通过推广平台进入ＡＰＰ的Ａ面后就可以按照设定的规则进入Ｂ面，而Ｂ面就是公司的放贷页面，我们技术部也负责Ｂ面的日常维护，贷款的人只需按要求提交相关信息通过审核后就可以贷到款，技术部设计制作的网络贷款ＡＰＰ有“白鸽”、“闪电虎”、“开心虎”、“开心龙”、“花猫”、“机猫”、“红番茄”、“白菜”、“涂开心”等，技术部人员除杨某1外，还有我和Ｊａｖａ技术开发人员李名喜（李名喜是运维工程师，专门保障后台系统的正常运转）、杨浩、唐杰瑾、李博翎、尤连杰，安卓系统技术开发人员王军、罗俊，苹果系统技术开发人员陈发省、孙林，前端网页开发人员檀思佟，产品测试人员沈国松，还有个叫黄某1的，他也是技术部的负责人，黄某1带领的成员中王某2负责产品设计，李某1负责风控，其他的不认识，公司除技术部外，还有商务部、财务部、客服部等。商务部负责网络贷款ＡＰＰ的推广；财务部负责工资的发放；客服部负责贷款客户问题的解答、反馈。我共计获利20万元左右。6.被告人檀思佟供述。2018年5月黄某1叫我去杭州雏鹰网络科技有限公司上班，地址是杭州市西湖区××幢××室，后来这个公司注销了，挂了一个叫杭州博林家政公司的名字，但业务没有变，也没有承接家政业务，仍做开发ＡＰＰ的业务。公司老板叫王淑焘，具体负责人是杨某1。公司的ＡＰＰ核心代码我进公司的时候就已经有了，我们按照核心代码的流程再进行开发，产品原型是王淑焘另外的一个公司里叫周华峰的ＵＩ设计的，我们根据他设计的产品原型，由不同的人员编写各自负责的前端、客户端、服务端代码，前端是我负责编写的，我主要编写Ｈ5页面，还有处理一些图片，安卓客户端是王军和罗俊负责，ｉＯＳ客户端是孙林和陈发省负责，服务端是李博翎、唐杰瑾、杨浩、尤连杰、李名喜、蔡方雷负责，前端、客户端和服务端编写完以后，就由沈国松负责测试，如果测试没有问题，就会打包过审，审核通过后，客户就能通过应用商店下载ＡＰＰ，我们的ＡＰＰ是制作了Ａ、Ｂ面的，Ａ面展示的内容有“服装设计”、“租房”、“菜谱”等，Ｂ面展示的是网贷的页面，刚开始过审的时候是不带Ｂ面的，审核通过后，会把带有Ｂ面的安装包以ＡＰＰ新版本的形式重新上传，用户下载的话就会有Ｂ面，我们设计制作的网络贷款ＡＰＰ有“花猫”、“白鸽”、“闪电虎”、“开心龙”、“涂开心”、“红番茄”、“白菜”等。公司通过ＡＰＰ向用户发放贷款，收取一定的利息和手续费，如果超期没有还款，会有逾期费用和利息等。7.被告人王军供述。2018年7月我进入雏鹰科技网络有限公司工作，负责人是杨某1，公司的老板叫王淑焘，公司一共十三人，有我和杨某1、唐杰瑾、蔡方雷、李名喜、李博翎、沈国松、檀思佟、陈发省、尤连杰、罗俊、孙林、杨浩。我和罗俊负责安卓客户端的开发，唐杰瑾、李博翎、蔡方雷、杨浩、尤连杰负责后台应用程序开发，沈国松负责ＡＰＰ流程的测试，李名喜负责将开发的ＡＰＰ部署到公司的服务器上，陈发省和孙林负责苹果客户端的开发。之后和唐杰瑾负责的后台程序进行对接，就会形成一个完整的ＡＰＰ，后将ＡＰＰ交给李名喜，由李名喜接入公司的内部服务器，然后沈国松进行安卓端和苹果端测试，看ＡＰＰ有没有漏洞，只要通过了公司内部测试，我们就将完整的程序交给杨某1，至于杨某1是如何操作上架和贷款的Ｂ面衔接我就不知道了。我和罗俊开发的ＡＰＰ有“开心龙”、“丹顶鹤”、“番茄”、“菜谱”、“小红伞”、“像素大师”、“白鸽”、“涂开心”等。8.被告人杨浩供述。2018年5月我应聘到杭州雏鹰网络科技有限公司，后来公司改名叫杭州博林家政有限公司，公司业务是网络小额贷款。公司的ＡＰＰ源代码是在我进公司的时候就已经有了，我们按照源代码流程进行修改再开发，我和李博翎、唐杰瑾、尤连杰、李明喜、蔡方雷负责ＡＰＰ服务端代码的编写，王军和罗俊负责客户端代码编写，孙林和陈发省负责ｉＯＳ客户端代码编写，沈国松负责测试，如果测试没有问题，就发布上线，上线发布是客户端负责，服务端是李名喜和杨某1负责。上线后客户就能通过商店搜索下载我们的ＡＰＰ，通过ＡＰＰ申请贷款，ＡＰＰ制作了Ａ、Ｂ面，Ａ面展示的是正常的“设计房子”、“菜谱”等内容，Ｂ面展示的基本都是网贷，用户正常下载ＡＰＰ后显示Ａ面，我们通过后台修改数值，会变成Ｂ面网贷界面，用户可以通过我们的Ｂ面提交身份证信息、人脸照片、手机一年内的通话记录、紧急联系人、银行卡等信息申请贷款。9.被告人孙林供述。我是2018年8月中旬经过杨某1的面试应聘到杭州优洽网络科技有限公司技术部作技术员，但签劳动合同的公司名称是杭州思达信息技术有限公司。技术部负责人是杨某1，李名喜、李博翎、杨浩、唐杰瑾、蔡方雷负责后台技术开发（Ｊａｖａ开发），王军、罗俊负责安卓开发，我和陈发省负责苹果开发，檀思佟负责前端网页开发，沈国松负责产品测试。杨某1给我们提供ＡＰＰ的构架图，我们负责手机网络贷款ＡＰＰ软件的编程、开发，为了能通过苹果公司、安卓应用市场的审核，我们制作网络贷款ＡＰＰ的Ａ面，Ａ面是正常使用的ＡＰＰ软件，展示的内容有“诗歌”、“画画”，审核通过以后我们从后台融合成一个具有Ａ、Ｂ两面的网络贷款ＡＰＰ，Ｂ面是公司直接买好的，内容都是申请借款、审核、放款、还款等，然后交给公司的运营部去推广放贷。当客户通过推广平台进入ＡＰＰ的Ａ面，然后按照设定的规则进入Ｂ面，只需按要求提交相关信息通过审核后就可以贷款。如果逾期还不上，会收取高额逾期费用。技术部设计制作的贷款ＡＰＰ有“机猫”、“房趣”、“涂趣”、“涂开心”、“白菜”等。10.被告人罗俊供述。2018年8月我进入杭州优洽网络科技有限公司工作，负责人是杨某1，公司的老板叫王淑焘，公司一共十三人，我和杨某1、唐杰瑾、蔡方雷、李名喜、李博翎、沈国松、檀思佟、陈发省、尤连杰、王军、孙林、杨浩。杨某1下发主要任务后，把ＡＰＰ的名字和设计图发给我们，我和王军写ＡＰＰ的安卓客户端程序，陈发省和孙林写ＡＰＰ的苹果客户端程序，唐杰瑾和李博翎、蔡方雷、杨浩、尤连杰写后端程序，写好后和唐杰瑾负责的后台程序进行对接，就会形成一个完整的ＡＰＰ，后将ＡＰＰ交给李名喜，由李名喜去接入公司的内部服务器，然后沈国松进行安卓端和苹果端测试，看这个ＡＰＰ有没有漏洞，只要通过了公司内部测试，我们就将完整的程序交给杨某1，至于杨某1是如何操作上架和贷款的Ｂ面衔接我就不知道了。我和王军开发的ＡＰＰ有“开心龙”、“丹顶鹤”、“番茄”、“菜谱”、“小红伞”、“像素大师”、“白鸽”、“涂开心”等。11.被告人沈国松供述。2018年8月我应聘到杭州优洽信息技术有限公司，但上班的公司名称是杭州思达信息技术有限公司，工作是做软件测试的。接到产品需要后，部门领导杨某1安排客户端技术人员进行开发，客户端包括苹果开发由陈发省和孙林负责，安卓开发由王军和罗俊负责，前端开发是檀思佟负责，后端开发由李博翎、唐杰瑾、杨浩、蔡方雷、尤连杰负责，会计由林婷婷负责，服务器由李名喜负责。开发完成软件之后，我拿软件去对苹果和安卓两种系统分别进行测试。因为不是所有的网络贷款软件都能挂到网上的，必须通过苹果公司、安卓应用市场的审核才能挂到网上，为了能够顺利躲过苹果公司、安卓应用市场的监管，就需要把贷款软件重新设计，贷款软件的Ｂ面是公司直接买好的，内容基本都是申请借款、审核、放款、还款等，我们技术部门制作网络贷款ＡＰＰ的Ａ面，Ａ面是正常使用的ＡＰＰ软件，展示的内容有“诗歌”、“国画”、“租房”、“菜谱”等，Ａ面用来通过ｉＯＳ和安卓系统的审核，以逃避监管，审核通过后我们从后台融合成一个具有Ａ、Ｂ两面的网络贷款ＡＰＰ，然后交给商务部去推广放贷。当有人通过推广平台进入ＡＰＰ的Ａ面，然后按照设定的规则进入Ｂ面，只需按要求提交个人的身份证、手机号码、手机通讯录、银行卡等相关信息，通过审核后就可以贷款。我们技术部测试的ＡＰＰ有“开心龙”、“番茄菜谱”、“开心画”等十几个。12.被告人田星鹏供述。2017年9月我进入明山集团旗下的枫灼网络科技有限公司的技术部工作，主要负责Ｊａｖａ开发，到了2018年3月份左右，公司和我重新签订了一份合同，合同上面的公司名称是杭州土豆用钱资产管理有限公司，后来我不知道有没有再变更名称。2018年6、7月份之后我接触到的工作全都是做网络借贷类的，公司有技术部、客服部、商务部、财务部。我所在的技术部大概有二十四五个人，我们的主管叫黄某1，技术部的工作主要就是写代码，制作ＡＰＰ，比如“黄瓜头条”、“闪电虎”是和借款的客户直接联系沟通的。商务部是与一些和我们公司合作的第三方进行对接的，财务部的工作就是负责公司的财务进出。客户贷款时先从ＡＰＰ上提出申请，填写自己的身份信息后上传身份证的正反面及即时的人面像，后ＡＰＰ通过接入第三方“Ｆａｃｅ＋＋”进行身份验证；通过后再通过第三方“芝麻认证”对客户的信誉进行认证；后由客户上传手机通讯录，再通过第三方“天机运营商”对客户的通话记录进行提取；最后由客户填写自己的银行卡信息，我们通过第三方“金证”绑定客户的银行卡后进行银行卡信息认证。最后通过“有盾”、“拍拍信黑名单”、“融360黑名单”、“易宝探针”等第三方软件对客户信息进行打分，后将所有的打分情况进行对接后交给技术部做数据分析的人进行审核，最后由他们将第三方评分输入特定的模型进行评估，最终决定是否给该客户放款。放款及还款也都是通过第三方“易宝支付”进行的，我们服务端进行与“易宝支付”的技术对接。客户在进行借贷时的电子合同由产品部门直接生成，公司获利主要是通过直接收取借款金额的30%利息或者手续费以及七天后每天增加的10%的逾期费用。13.被告人韩帅奇供述。2017年8月黄某1把我招进杭州土豆用钱资产管理有限公司工作，公司负责人是王淑焘，地址是杭州西湖区××栋××楼，公司是通过“网牛”ＡＰＰ从事网络小额贷款的，后来因为国家政策紧,我们就开发一些别的ＡＰＰ。到了2018月6、7月份，王淑焘安排我们又开始以“手机回租”为幌子，使用“网牛”ＡＰＰ从事网络小额贷款。2018年10月份左右，公司搬到杭州市西湖区××栋××，名称变更为杭州东燿电子商务有限公司，负责人还是王淑焘，我是搞Ｊａｖａ开发的，在两个公司都是从事ＡＰＰ编程的。刚开始是用“网牛”ＡＰＰ，我们复制了“网牛”代码做出了“甜兔”，后来在“网牛”的核心基础上，制作出了“节气猫”、“闪电狼”、“闪猫”，在“节气猫”核心代码的基础上，开发了既能通过ＡＰＰ使用，也能用网页浏览的方式访问使用的“菠萝”，“菠萝”后来又改成“萝卜”。公司还有别的ＡＰＰ，“雏鹰”、“闪电虎”等，但是我不知道是哪个团队做出来的。“网牛”源代码是王淑焘花20万买来的，我们修改了一些代码后，就把这个ＡＰＰ起名叫“网牛”。杭州东燿电子商务有限公司包括客服部、商务部、技术部、行政部。我是属于技术部的，黄某1是负责人，技术部负责风控和数据的是李某1，谢文给李某1做助手，还有宋阳是负责前端和网页编程的，再就是张晨明、陈春志、杜谕罡、谢旺林负责编写ｉＯＳ系统客户端代码，马良、徐昊、汤增雷、王诗琪负责编写安卓客户端代码，我和田星鹏、张尽辉、王俊涛、秦凯负责编写ＡＰＰ服务端代码，同时维护自己编写的代码。我们开发的ＡＰＰ会分为Ａ面和Ｂ面，我们制作安装包时已经设置好，在软件包提交到应用商店审核时，我们的ＡＰＰ只显示Ａ面，等到应用商店通过审核后，用户下载安装我们的ＡＰＰ，打开ＡＰＰ时必须要联网到我们后台数据库调取数值，我们通过修改数据库的数值变量将ＡＰＰ就显示为Ｂ面。公司各部门的人向各自的部门主管负责，主管向王淑焘负责，我是向我们的技术部主管黄某1负责，黄某1向王淑焘负责。技术部研发出来产品以后交给商务部运营，商务部找广告位置投放广告，用户通过点击广告下载我们公司的ＡＰＰ,用户下载好ＡＰＰ以后登录ＡＰＰ输入个人信息，技术部门对输入的个人信息进行备份，对用户的身份信息、银行卡账号、通讯录等信息强行读取，并且对用户进行分析统计，新用户只能申请贷款1000元，老用户（两次以上贷款）可以申请1000元-8000元不等的贷款额度，系统经过审核后就可以开始放款，放款额度为申请贷款额度扣除30%，还款期限为七天，如用户贷款1000元，扣除30%的服务费后，只能实际到款700元，用户必须在七天内还款1000元。到期后用户把钱还到ＡＰＰ上的第三方支付平台（易宝支付），如果到期不能还款的就由商务部联系催收公司进行催收，还有一种还不清贷款的客户，客服部就会推荐另外的ＡＰＰ贷款平台进行借贷来还我们公司的贷款，其实介绍的还是我们公司的ＡＰＰ，用来拆借还款。14.被告人张尽辉供述。2018年4月我进入杭州土豆用钱资产管理有限公司工作，2018年10月左右公司更名为杭州东燿电子商务有限公司后负责代码维护，主要是对系统出现的问题进行修复，由宋阳将网页原型通过写代码的编辑软件转换成网页代码（直接可以访问的网页），转换成网页代码以后由后端程序员我、韩帅奇、王俊涛、秦凯，田星鹏将前端编写好的代码和后端代码汇报给技术部负责人黄某1，黄某1发布到阿里云的远程服务器。周华峰负责ＵＩ设计，王某2负责产品原型设计，向阳负责产品助理，占艳负责网页和ＡＰＰ测试，ＡＰＰ主要分为Ａ、Ｂ面，我们称作“马甲包”，Ａ面是虚假内容，用户点进去以后，Ｂ面就弹出贷款内容，我知道的ＡＰＰ有“网牛”、“雏鹰”、“闪电虎”、“甜兔”、“萝卜”、“白菜”、“番茄”等，徐昊、汤增雷负责安卓系统的ＡＰＰ,张晨明、陈春志、谢旺林、杜谕罡、王诗琪负责ｉＯＳ系统的ＡＰＰ。技术部负责人是黄某1，客服部负责人是唐某1，商务部负责人是高某，人事部负责人是黄丹丹，人事部负责招聘的是宁婉容。我们技术部研发出产品以后交给商务部运营，商务部找广告位置投放广告，用户通过点击广告下载我们公司的ＡＰＰ,登录ＡＰＰ输入个人信息后，技术部门对输入的个人信息进行备份，对用户的身份信息、银行卡账号、通讯录等信息强行读取，并且对用户进行分析统计，新用户只能申请1000元贷款，老用户（两次以上贷款）可以申请1000元-8000元不等的贷款额度，系统经过审核后就可以开始放款，放款额度为申请贷款额度扣除30%，还款期限为七天，如用户贷款1000元，扣除30%的服务费后，实际到款700元，用户必须在七天内还款1000元。到期后用户把钱还到ＡＰＰ上的第三方支付平台（易宝支付），如果到期不能还款的就由商务部联系催收公司进行催收，还有一种还不清贷款的客户，客服部就会推荐另外的ＡＰＰ贷款平台进行借贷来还我们公司的贷款，其实介绍的还是我们公司的ＡＰＰ，用来拆借还款。15.被告人张晨明供述。我于2017年8月份上班，当时老板姓鲁，2018年8月份之后公司老板就是王淑焘了，公司的名称也变为杭州土豆用钱有限公司了，唐某2、黄渊、黄文文是公司的管理层，2018年11月份公司名称改成了“杭州东燿电子商务有限公司”，2019年2月底公司技术部也搬到了杭州市西湖区西溪世纪中心2栋9楼933、935房间。公司有技术部、商务部、人事部、客服部、财务部，技术部负责人是黄某1、商务部是高某负责、人事部是黄丹丹负责、客服部是唐某1负责、财务部我不清楚。技术部有谢旺林、陈春志、杜谕罡、王诗琪、马良、徐昊、汤增雷和我共八个人负责研发和后期维护网贷ＡＰＰ；宋阳负责网页制作；韩帅奇、田星鹏、秦凯、王俊涛、李文凯、张尽辉六个人负责后台，包括贷款客户的个人信息、“砍头息”的利率操作以及贷款客户的还款情况；向阳和王某2负责产品设计（指网贷ＡＰＰ的功能、界面以及贷款时操作的步骤）；周华峰负责设计ＡＰＰ页面效果图；李某1负责审核客户贷款信息；占艳负责测试ＡＰＰ；谢文负责将数据整理成Ｅｘｃｅｌ表格。我们研发完以后都将源代码提交到公司的服务器上，自己没留，用的时候就从公司的服务器上下载。ＡＰＰ做成Ａ、Ｂ面，Ａ面一般是正常的应用，比如“菜谱”、“节气”之类，Ｂ面就是小贷类的产品，因为小贷ＡＰＰ上架应用商店的时候会被拒绝，所以做成Ａ、Ｂ面，让应用商店的审核人员看到Ａ面。用户点开之前看到的是Ａ面正常的应用信息以及图标，但是点击以后跳出来的就是Ｂ面贷款的信息，客户申请贷款时必须先注册，注册时要提供手机号，之后手机会收到验证码，客户通过验证码进行验证注册。注册成功后客户需要提供个人的身份证、手机紧急联系人、运营商的认证、银行卡进行认证，运营商认证是用户进到一个运营商提供的网页，用户在网页上填写手机号和手机服务密码，运营商就可以通过服务密码查询客户的近六个月的通话记录，之后运营商就和我们公司对接，将查询到的用户通话记录提供给我们公司，方便我们公司后期和催收公司联系。16.被告人王俊涛供述。我是2017年9月被黄某1招聘到明山集团开发“黄瓜头条”（新闻ＡＰＰ）和微信公众号，2018年5、6月份，王淑焘就陆续把明山集团的大部分员工带出来成立杭州土豆用钱资产管理有限公司，专门做网上ＡＰＰ高利放贷业务，后来公司的业务没变，但是名称变为杭州东燿电子商务有限公司了，我是公司技术部的技术人员，专门负责贷款客户信息收集存储以及收集存储过程中的技术维护。客户提交个人信息后，就会收集该客户的信息并存储到数据库，然后等风控进行审核，有些项目会不通过，当客户打电话咨询客服时，公司客服人员会电话通知我们，我们就手动把有问题的项目删除，然后客服再电话通知客户重新提交。如果ＡＰＰ出了问题，我们负责具体产品的技术人员还要负责重新发布ＡＰＰ，比如说“甜兔”、“闪电狼”出现了技术故障，就会由我和李文凯负责对他们进行重新发布。风控审核通过后，就会通知负责放款的技术员张尽辉，他是专门负责公司所有贷款ＡＰＰ上的放款模块的，通过各个ＡＰＰ绑定的易宝账号转给贷款人，贷款人还款也是通过ＡＰＰ还款到具体绑定的易宝账户。我负责“甜兔”、“闪电狼”这两个ＡＰＰ，每个ＡＰＰ都绑定着不同的易宝账户，“甜兔”、“闪电狼”绑定的易宝账号以及易宝对应的公司都是些数字编码，我没记住。要是客户逾期未还款，公司商务部门就会把催收事项外包给催收公司。17.被告人宋阳供述。我是2017年8月入职王淑焘经营的杭州土豆用钱资产管理有限公司,2018年8月初公司更名为杭州东燿电子商务有限公司。我主要负责网页开发，对网页原型通过写代码的编辑软件转换成网页代码（直接可以访问的网页），转换成网页代码以后由后端程序员韩帅奇、张尽辉、王俊涛、秦凯，田星鹏将前端编写好的代码和后端代码发布到阿里云的远程服务器。周华峰负责ＵＩ设计，王某2负责产品原型设计，向阳负责产品助理，占艳负责网页和ＡＰＰ测试，马良、徐昊、汤增雷负责安卓系统的ＡＰＰ,张晨明、陈春志、谢旺林、杜谕罡、王诗琪负责ｉＯＳ系统的ＡＰＰ。技术部门总负责黄某1负责管理技术部门分工，安排日常工作。技术部研发出来产品以后交给商务部运营，商务部找广告位置投放广告，用户通过点击广告下载ＡＰＰ,登录ＡＰＰ输入个人信息，技术部门对输入的个人信息进行备份，对用户的身份信息、银行卡账号、通讯录等信息强行读取，并且对用户进行分析统计，新用户只能申请1000元贷款，老用户（两次以上贷款）可以申请1000元-8000元不等的贷款额度，系统经过审核后就可以开始放款，放款额度为申请贷款额度扣除30%，还款期限为七天，如果到期不能还款的就由商务部联系催收公司进行催收，还有一种还不清贷款的客户，客服部就会推荐另外的ＡＰＰ贷款平台进行借贷来还我们公司的贷款，其实介绍的还是我们公司的ＡＰＰ，用来拆借还款。18.被告人占艳供述。2017年8月我到明山集团工作，主要从事ＡＰＰ软件功能测试，2018年8月开始，我们从明山集团搬到杭州市××室，公司技术部的人开发了“甜兔”、“节气猫”、“水母”等手机贷款ＡＰＰ软件，我主要负责对这些软件进行测试，这些软件都是有Ａ、Ｂ两面，主要就是检测让Ａ面通过各大推广平台的审核，审核通过后，公司技术部的后台自行操作跳转为Ｂ面，用户通过注册，同意获取客户通讯录，身份认证、上传通讯录、认证通过后申请借款、签订电子合同，由风控审核放款，从事软件测试的就我一个人，受黄某1的领导。我每月固定领取工资8000元，年底领三个月工资的年终奖。19.被告人李文凯供述。2017年12月我被黄某1招聘到明山集团，2018年8月，按照公司要求我和杭州东燿电子商务有限公司签订了劳动合同，公司有商务部、技术部、客服部、人事行政部，技术部的负责人是黄某1，岗位主要分服务端和ｉＯＳ、安卓、前端、测试、风控、产品这几个部门，服务端人员有韩帅琦、田星鹏、秦凯、张尽辉、王俊涛和我；ｉＯＳ客户端人员有杜谕罡、王诗琦；安卓的人员有徐昊及两个人（名字没有记住）；前端人员是宋阳，测试人员是占艳，风控人员是李某1，产品经理王某2和产品助理向阳，ＵＩ设计是周华峰。我们开发的网贷ＡＰＰ要上应用商城必须要通过伪装才能通过审核，公司就将制作的产品做两个页面，上应用商城时是Ａ面，显示的是“菜谱”、“节气”等正常页面，通过商城审核后公司服务端的同事就从后台将ＡＰＰ里面的一个数值进行改变，使这个ＡＰＰ的贷款页面展现出来，从而达到客户正常浏览及后续运营的正常开展。公司对接的第三方公司有“天机”、“融360”、“易宝支付”等。20.被告人周华峰供述。2018年3月我应聘到明山集团，公司把我安排到明山集团下面的杭州土豆用钱资产管理有限公司工作，后来公司名字变成杭州东燿电子商务有限公司了。公司的老板叫王淑焘，下设商务部、技术部、客服部、人事行政部、产品部等。产品部是做网贷ＡＰＰ的产品设计，老板王淑焘提出做一款ＡＰＰ的想法，然后王某2根据老板的想法做出ＡＰＰ原型，把ＡＰＰ的原型交给我去做ＵＩ设计，ＵＩ设计就是界面设计，是对软件的人机交互、操作逻辑、界面美观的整体设计。我做好之后就交给技术部去开发，由他们做ＡＰＰ前端、后台、测试等开发出ＡＰＰ，因为安卓应用市场和苹果应用商店上架ＡＰＰ都有严格的审核，我们公司做的这些贷款ＡＰＰ属于没有资质的，只有做好Ａ面的“马甲包”，然后借着Ａ面的“马甲包”过审，只有这样才能让贷款ＡＰＰ借壳上架，然后交给高某的商务部去找贷超推广宣传，需要借款的人看到后就可以来ＡＰＰ上借款，具体业务由各部门的人负责。我们公司的网贷ＡＰＰ有“网牛”、“机猫”、“开心虎”、“闪电虎”、“红番茄”等。借款人在我们的网贷ＡＰＰ上借款时需要提交个人的姓名，身份证的正反面、借款人的活体自拍照片、手机号、手机通讯录、银行卡号等信息，经过风控审核通过就可以借到钱，审核不通过的话就借不到，风控审核是技术部的李某1负责，助手叫谢文。21.被告人向阳供述。2018年11月底我就职于杭州市东燿电子商务有限责任公司，在产品部工作。公司的负责人是王淑焘，下设五个部门，分别是技术部、产品部、商务部、客服部、财务部。技术部的负责人是黄某1，员工有李文凯、占艳、周华峰等二十多人；产品部的负责人是王某2，员工包括我和另外一个小伙子；商务部的负责人是高某，员工有俞媛等十人；客服部的负责人是唐某1，员工有十几个人；财务部的负责人是黄丹丹，黄丹丹也干一部分协调沟通工作。据我了解，东燿公司成立的主要目的和主要业务就是通过开发推广手机ＡＰＰ贷款软件在网络上向有需求的不特定客户发放贷款，并以收取手续费、逾期费等名义的高额利息进行盈利，具体就是先由公司负责人王淑焘下达各个部门的工作任务和业绩目标，之后由技术部对手机ＡＰＰ贷款软件进行基础设计开发，在设计之初就把软件设计成可以互相转换的Ａ、Ｂ两面，Ａ面设计成婚恋类、烹饪类、读书类的种类和界面，为的是在上架到安卓和ｉＯＳ两大手机应用平台的应用商店时能顺利通过审核。Ｂ面则设计成贷款的界面，为的是通过应用市场审核后从Ａ面的生活类界面切换到贷款的Ｂ面，从而完成内容转换，达到发放高利贷的目的。技术部将ＡＰＰ软件基础模型设计好以后，再往Ｂ面写入能够自动读取安装使用该ＡＰＰ软件的用户的手机型号和手机通讯录、历史通话记录、自动审核发放收取贷款等内容的软件代码进行深度开发。开发完毕后，技术部将该软件移交给产品部，产品部再将软件Ｂ面的贷款操作界面进行布局美化设计后转换到婚恋类、烹饪类和读书类等日常生活类界面和功能显示的Ａ面，之后就将该ＡＰＰ手机软件上架到安卓和ｉＯＳ两大手机应用平台的各个应用市场里面。等通过各大应用市场的审核后，我们产品部再将通过审核的结果告知技术部的负责人黄某1，黄某1安排技术部的工作人员将通过审核的ＡＰＰ切换到具有贷款功能的Ｂ面，之后再交由商务部联系合作推广公司，把我们的ＡＰＰ通过拨打电话、网页广告、搜索引擎关联度排名靠前和发送附有下载贷款软件网址链接的短信等方式向客户进行贷款软件宣传推广，有贷款意向的客户可以通过各大手机应用平台下载安装我们伪装成生活类软件名称的ＡＰＰ，打开后内容就会变成以手机典当回租名义进行贷款的操作界面，就可以进行贷款了。客户贷款时，通过操作界面的引导一步一步注册登记上传个人身份、银行账户等信息完成贷款申请，如果客户不会操作，就会通过ＱＱ联系客服工作人员，客服部的员工再通过ＱＱ或者电话联系客户，对客户的贷款咨询进行解答并指导他们完成贷款申请流程。客户提交贷款申请时，ＡＰＰ软件会自动收集客户的手机型号、手机通讯录和历史通话记录等信息，客户再上传自己的身份证照片、人脸识别、芝麻信用分值截图等信息后提交贷款申请，之后技术部的工作人员将客户的个人信息对接到大数据系统进行筛选分析，对客户的还款能力进行分值评估，如果客户达到放款分值标准，技术部再通过后台操作将分值数据对接到贷款软件ＡＰＰ里，ＡＰＰ就会自动通过客户的贷款申请并通过易宝支付账户将贷款发放到客户预留绑定的银行账户中。客户在贷款的过程中，主要是以手机回租的虚假交易方式进行贷款申请。手机回租的方式具体就是指客户通过ＡＰＰ申请贷款时，ＡＰＰ内置的功能会自动收集客户的手机型号等信息，然后ＡＰＰ系统会自动对客户的手机进行价格评估，然后我们公司再以手机的评估价格虚假购买客户的手机，而实际上手机一直在客户的手中，客户又以租赁的名义租借使用手机，每天的租赁费是四十几元。我们在表面上与客户签订会支付与手机评估价格一致的购买款的协议，但实际上手机购买款是我们发放给客户的贷款，并会按一定比例收取手续费，也就是所谓的砍头利息，而手机的每天的租借使用费就是贷款的利息。客户贷到款后，如果没有按期限还清本金和利息，我们就会收取高额的逾期利息，如果客户还是不还款，技术部就会把不还款的客户的信息提供给和我们合作的催收公司，催收公司再通过不停拨打客户的通讯录上人的电话号码不间断骚扰、向客户通讯录上的亲友发送谩骂客户的短信等方式逼着让客户尽快还款，客户受不了，就会和催收公司协商减免一定数额还款金额，商定后，催收公司将客户的减免信息告诉客服部的工作人员，客服在ＡＰＰ后台操作减免一定数额后，再通知催收公司，催收公司再通知客户让客户把减免后的贷款还上，技术部确认客户还款后，按收到款的一定比例给催收公司计算好佣金，把佣金数额发送给商务部，商务部再把佣金金额发送给催收公司确认佣金数额后，再把确认好的金额报表发送给王淑焘提供的财务人员，由财务人员将佣金转账给催收公司。我推送上架过六个贷款ＡＰＰ，从东燿公司获利两万五千元左右。22.被告人谢文供述。2018年7月我到明山控股公司实习，没有和公司签过合同，也不清楚公司的具体情况。我知道有技术部、商务部、客服部、财务部和人事部，技术部负责研发和维护贷款平台，商务部和结算有关系，客服部一天就是接打电话，我是技术部的实习生，技术部我认识的就是张晨明、韩帅奇、王某2、宋阳、黄某1五个人，其中王某2和宋阳负责贷款平台，张晨明和韩帅奇负责数据库，这家公司通过“机猫”、“闪电虎”、“雏鹰”、“花猫”、“开心虎”等ＡＰＰ从事网络贷款。我的工作是李某1交给我的，负责统计催收情况和催收分单这两项业务。我打开“ＳＱＬ”软件，通过我自己编写的一段“ＳＱＬ”代码，填写公司分给我的用户名和密码，访问公司的数据库，调取数据库里客户是否逾期未还、逾期的天数、逾期应还的数额、经催收公司催收后已还款的数额这些数据后，将这些数据导入到Ｅｘｃｅｌ表格，按照催收率对催收公司进行排名，并统计逾期天数，将这个表格发送给商务部的俞媛，俞媛做什么我不知道。23.被告人程太权供述。2018年9月我应聘到杭州昌燿电子商贸公司上班，商务部的高某安排我做公司贷款ＡＰＰ的网上推广业务。她把我拉进贷款超市群，让我和群里的人聊天推广公司的贷款ＡＰＰ，找到贷款超市后我根据贷款超市的浏览量（ＵＶ）和注册量（ＣＰＡ）跟他们谈合作，有两种合作方式，一种是谈好价格先让平台做推广，之后按推广的数量结算佣金，还有一种是先按谈好的价格付定金，最后按推广的数量结算佣金。结算标准一种是按照在我们贷款软件产品上每新注册一个贷款用户就付平均15元左右的佣金，还有一种是按照点击我们公司贷款软件产品网址链接的点击量结算佣金，客户每点击一下付7元左右的佣金。我和贷款超市谈好合作的价格后签订合同，然后把我们公司贷款软件产品的网址链接和产品简介发给他们，他们就把我们发送给他们的网址链接放到他们贷款超市平台的广告位上，所有数据发给财务部的黄丹丹，由她按照谈好的价格和付款标准结算费用后付款给贷款超市。我们公司没有相关部门批准的放贷资质，我就一直在做公司产品的商务推广。也代表公司签订放贷ＡＰＰ产品推广合同、协议，签订合同、协议用的那些公司都是空壳公司，公司每发布一个新的贷款ＡＰＰ产品，高某都会在我们商务推广的微信群里发新上线贷款ＡＰＰ所属注册公司的信息，我们在做渠道推广时就会用贷款ＡＰＰ对应的公司名称、地址等信息跟相关渠道的公司签订合同、协议，合同、协议上盖的公章是找黄丹丹要来的，我在合同、协议上留的联系方式都是我的。我们公司贷款ＡＰＰ的产品有“网牛”、“菠萝快租”、“节气猫”、“闪猫”等。只要是公司的贷款ＡＰＰ产品，我都推广过，我主要推广“萝卜”。需要贷款的客户在贷款超市里看到推送的广告后下载我们公司的贷款软件申请贷款，我们公司会要求客户通过贷款软件上传自己的身份证照片、手机内的通讯录和通话记录等信息，还要对客户进行人脸识别认证和手机号码实名认证，并让客户绑定自己的银行账户，客户将信息上传后，公司有专门人员对客户进行放款资格评分，当评分达到放款条件后就放款。我们限定客户每次还款期限为七天、额度为1000元的贷款，当客户和公司签定放款协议后，公司转账到客户银行账户里的实际只有700元，另外300元当做砍头利息收取了，在七天还款期限内，客户需要给公司还款1000元。当客户在七天以内还不上款要求延期时，我们会对客户进行罚息并要求客户缴纳展期费，当客户不还款时，商务部会联系和我们公司合作的催收公司进行催收。我工作期间收入4万元左右。24.被告人王烈翔供述。我是2016年６月进入杭州优洽信息技术有限公司上班的，公司的实际控制人是王淑焘，后面王淑焘到外面做其他业务，公司日常管理就由唐某2在管，公司内部当时分为两个团队，其中我所在的团队由唐某2负责，另外一个ＡＳＯ业务团队由黄渊负责。主要从事ＡＳＯ（苹果应用商店关键词排名优化）销售业务。公司的两个团队都是从事ＡＳＯ业务，里面分为开发、美工、销售、运营四个具体业务，具体就是和一些网游、直播、交友软件和平台合作，我们帮他们在苹果手机的ＡＰＰＳｔｏｒｅ应用商店里面进行关键词排名优化，然后进行用户充值分成或者新增激活用户计费。公司日常运转的费用应该是公司ＡＳＯ业务的收入，因为我们的ＡＳＯ业务是盈利的。2018年大概７、８月份的时候，唐某2安排我帮王淑焘的“机猫”和“网牛”两个网络贷款平台寻找过七个贷款超市，我把贷款超市的微信介绍给高某后，高某就会和对方进行价格协商，协商好之后会交一定额度的预付款，然后对方就把王淑焘的网络贷款的平台也放进贷款超市里面，让用户进行选择，如果有用户注册王淑焘的这个贷款平台，那就按照注册人数再相应的扣除之前的预付款。后唐某2告诉我说有个网络贷款项目可以投资，他想让我、高某和陈某1凑够五十万投资，之后我们每人出资166666元凑够50万元后就由我交给了唐某2，唐某2没有正面给我说投资哪个平台，但高某说可能唐某2把我们的钱拿上投资了王淑焘公司的“机猫”、“网牛”、“甜兔”等网贷平台。三个月后唐某2把我们每人的166666元的本金给了我们，又给我转了14万元的分红。8、9月份唐某2还安排我们帮王淑焘公司做一个叫做“黄瓜评分”的风控系统的推广，也就是找一些小贷平台来使用该风控系统。我给谢某、李潇安排过找小贷超市的工作；给谢某、李潇、熊梦琪安排过风控平台的推广，再就是给谢某、李潇、熊梦琪、赵凯棋安排做ＡＳＯ业务的推广工作。2019年２月中旬的时候，唐某2在我们公司里面又组建了一个十人的团队，陈某1负责一个团队，成员有陈某5、毛某、毛宁，他们团队同时也兼顾做ＡＳＯ运营；吴某负责一个团队，成员有方某、李潇、周敏源，帮助王淑焘的网络贷款产品做推广，主要业务也是寻找贷款超市，前后做了差不多两个星期，又转做ＡＳＯ业务。25.被告人童娠婷供述。2018年8月份我在ＢＯＳＳ直聘上应聘时的公司名称显示叫“杭州优洽”，我面试的时候前台墙壁上展示的公司名称既不是“杭州优洽”也不是“杭州昌燿”，具体是什么现在不记得了，2019年2月份春节前后，我听同事说公司改为“杭州东燿”，具体叫什么不记得了。我所在的客服部总共19人，有唐某1、陈静、郭某、陈慧琳、王海辉、沈燕、甘某、潘素素、雒小璐、黄卓璇、李小风、文萍、余某、徐某、李玲丽、林金丽、还有一个叫“秋霞”（姓什么不知道，大家都叫她秋霞）、黄惠芳。我刚入职的时候主管是李孟丽，后来是唐某1，客服部的所有工作都由唐某1负责，客服除了负责解答客户咨询，还有一个业务就是“逾期”，“逾期”的具体业务内容就是客户逾期后如果主动联系我们要求协商还款日期或者减免逾期利息，我们就发给“催收”，具体由“催收”进行下面的工作，我能记住的催收群名称有“言诺催收群”、“资产360催收群”、“云驰催收群”“、“快乐共享催收群”、“金盛催收群”、“弘毅恒催收群”，因为这几个催收群我联系的比较频繁所以记住了。其他的群名称没记住。我的对班是李小风，我只知道公司在做贷款业务，其他的我不知道。26.被告人陈秋霞供述。我是2018年7月入职杭州昌燿科技有限公司客服部做接线客服，主要接听客户电话、通过ＱＱ与客户沟通借贷ＡＰＰ的相关问题，在微信群修改催收公司发过来的逾期还款金额。我知道的手机ＡＰＰ有“闪电狼”、“花猫”、“名片大全”、“甜兔”、“闪电虎”、“网牛”、“红番茄”、“节气猫”、“机猫”、“白菜”、“萝卜”、“白鸽”等，每个手机ＡＰＰ都会建几个催收群，“节气猫”大概有十个催收群，群名称有“建元催收”、“金盛催收”、“恒熙达催收”、“弘毅催收”、“恒乾催收”、“云驰催收”、“启嘉催收”、“快乐共享催收”等。群成员有客服主管唐某1、ＡＰＰ对应的客服和若干催收公司的负责人在里面。同时每个手机ＡＰＰ还建有一个技术ＱＱ群，群成员是客服主管、手机ＡＰＰ客服和技术人员韩帅奇等。我和潘素素是对班，负责“节气猫”和“闪电虎”两个ＡＰＰ的客户。手机ＡＰＰ如何推广我不知道，有客户通过ＱＱ询问时我就发送下载链接，客户下载后，用手机号码注册时要通过填写银行卡账户、身份证实名认证、支付宝认证、移动通讯运营商认证，并且填写紧急联系人的联系方式。通过注册后，客户就可以申请贷款了，客户同意接受隐私协议后就可以提交贷款申请，手机ＡＰＰ系统自动判定客户的贷款额度，同时申请页面会显示百分之三十的贷款利率及实际到账金额，部门的工作人员会给客户打电话确认是否系本人，确认之后会有个叫“易宝”的第三方平台当天就将实际到账金额直接汇到客户绑定的银行卡账户上。客户超过七天未归还贷款就算逾期，之后每天按贷款额度的百分之十计收利息。每天我在微信群里接收公司发布的客户逾期情况及催收安排，每个逾期客户的催缴工作我都会安排给一家催收公司。经常听客户反映催收公司采取打电话、发短信，甚至还有Ｐ图淫秽照片发给本人和通讯录联系人，这种情况我们会反映给主管唐某1，主管去找催收公司处理。我一共获利大概六万多元。27.被告人王海辉供述。我是2018年7月应聘到土豆用钱公司，后面公司名称变更为译联公司，最后名称变更为杭州昌燿电子科技有限公司。公司是从事手机ＡＰＰ贷款业务的，技术部负责人是黄某1，商务部负责人是高某，行政部负责人是婉容，人事部负责人是黄丹丹，客服部负责人是唐某1。客服部主要业务是接听客户电话、登陆ＱＱ回复客户信息、给微信催收的人员发送逾期客户的信息进行减免协商。我们客服部人员有骆晓璐、潘素素、黄惠芳、唐某1、童娠婷、沈燕、陈秋霞、李玲丽、黄卓旋、“小白”、“小芬”、“惠琳”等，干的工作都是接听客户电话、登陆ＱＱ回复客户信息、给微信催收的人员发送逾期客户的信息进行减免协商。入职的时候公司给我们进行过培训，就是怎样回答客户问题、后台怎样操作、逾期客户如何转给催收等，我知道的ＡＰＰ有“网牛”、“番茄”、“甜兔”、“名片大全”、“雏鹰”、“闪电虎”、“闪电狼”等，客户贷款的时候需要提供借款人的身份证正、反面信息、人脸识别、手机号码运营商验证、还有芝麻信用分认证，再填一下到账的银行卡信息。放款前会收取借款本金的百分之三十作为手续费，然后将剩余的百分之七十给客户，一个借款周期是七天，从到账之日起算，如果超过周期无法还款，每天会再加收本金的百分之十作为违约金。公司有外包的专门进行催收的公司，他们会一直进行催收，也有一些借款人会联系我们客服，我们就会把客户的名字、手机号码和借款截图等信息转给催收公司，让他们和借款人进行协商沟通。催收公司的名称有“云驰”、“资产360”、“言诺”、“乐创”、“快乐共享”、“衡乾”等十来家左右。我作客服期间接到过客户打来的投诉电话，投诉催收人员有辱骂、短信轰炸、曝手机通讯录、ＰＳ借款人的淫秽照片这些行为。我在公司总共获利六万元左右。28.被告人李小风供述。我是2018年8月应聘到东燿电子商务有限公司上班，我是公司内小额贷款的客服人员，主要是按公司给我们的模版解答客户的问题，给催收群发客户信息，再就是修改后台还款金额等，我知道的催收群有“言诺”、“资产360”、“云驰”、“快乐共享“、””“金盛”、“浩程”、“良多”，公司与客户签合同时，需要身份证认证、通讯录、绑定银行卡、运营商认定等。我知道的ＡＰＰ就是“甜兔”、“花猫”、“开心兔”，每一个平台都有一个链接，链接是唐某1给的。客服部的人员有童娠婷、潘素素、陈秋霞、王海辉、陈慧琳、黄卓旋、文萍、黄惠芳、林金丽、骆晓璐、李玲丽、甘某、沈燕、陈静。29.被告人骆晓璐供述。我们公司有四个部门，分别是客服部，技术部，商务部，人事部。我所在的客服部专门解答贷款人的一些问题并和催款公司联系，客服部的主管是唐某1。技术部主要负责电脑维修和维护借款软件ＡＰＰ，负责人好像是黄某1；人事部主要负责招聘新员工，负责人叫黄丹丹和宁婉容。我们客服部一共18人，我认识潘素素、王海辉、童娠婷、黄惠芳、陈慧琳、李小风，陈秋霞、沈燕、李玲丽、文萍、郭某、唐某1、陈静、林金丽等。潘素素和陈秋霞负责贷款软件“节气猫”和“闪电虎”的后台客服，王海辉和沈燕负责“网牛”和“红番茄”软件后台客服，童娠婷和李小风负责“甜兔”软件后台客服，李玲丽和我负责“萝卜”和“名片大全”两个贷款软件的后台客服，剩余的人都有各自负责的软件。我负责的客服工作，主要通过腾讯ＱＱ解答贷款人的问题，遇到贷款人无法还款需要协商还款的，告知贷款人后我们客服部将信息发送给催收部门，由催收部门解决。有时候我们的电话和腾讯ＱＱ会收到一些想和我们合作的公司信息，我们会将这些信息反馈给我们的主管唐某1。我刚进公司的时候前任主管李孟丽给我培训了一天，培训内容是客户问问题该怎么回答、贷款软件的后台怎么登陆查询、怎么修改客户还款金额等。我们公司运转主要是通过贷款人贷款成功后的手续费和逾期还款产生的高额利息，客户想贷款先在贷款软件上签订合同，然后贷款软件ＡＰＰ根据贷款申请人的资料判定客户最多的贷款金额为客户贷款。客户贷款逾期产生利息后可以和催款公司协商还款的期限和金额，协商好后催款公司将应还款金额发给我们客服部，我们客服部将应该还款金额在各自负责的贷款软件上为顾客修改还款金额。催收公司有十几个，我记得的有“创云”、“易禄顺”、“云驰”、“360”。我从公司得到的工资是四万元左右。30.被告人沈燕供述。2019年3月16日以前，我在杭州东燿电子商务有限公司上班，公司的主要业务是通过手机ＡＰＰ软件向全国各地有贷款需求的不特定对象发放收回高利息的小额贷款，公司内我知道的有客服部、技术部、商务部、人事行政财务部等部门。我在客服部工作，客服部的负责人是唐某1，员工有我、王海辉、骆晓璐、陈秋霞、李玲丽、潘素素、黄惠芳、林金丽、陈慧琳、李小风等十几个人，我们主要负责通过在线ＱＱ、微信、电话回答贷款客户相关贷款和还款的问题，还和催收公司的催收人员对接修改还款金额，让客户还清逾期欠款和利息；技术部负责手机贷款ＡＰＰ软件的开发制作。作为客服部员工，在日常工作中，当需要贷款的客户通过ＱＱ咨询贷款和还款相关问题时，我们一般就是按照客服部的主管给我们提供的一个话术本回答客户咨询的问题，比如客户咨询收不到验证码、登录不上平台、银行卡绑定、领取卡密、逾期协商还款金额、展期费用、逾期费用等问题，在话术本里面都有专门的答复标准话术。我们入职培训的时候客服部的主管唐某1给我们发了话术本，让我在工作时按照话术本里的内容回答客户咨询的问题就行。我知道的贷款ＡＰＰ产品有“甜兔”、“机器猫”、“名片大全”、“节气猫”等。31.被告人潘素素供述。2018年9月21日至2019年3月16日，我在杭州昌燿电子商务有限公司上班，公司的主要业务是通过手机ＡＰＰ软件向全国各地有贷款需求的不特定对象发放高息小额贷款，公司内我知道的有客服部、技术部、商务部等部门。我在客服部工作，客服部的负责人在今年2月底之前是李孟丽，之后是唐某1，员工有我、骆晓璐、沈燕、陈秋霞、王海辉等19人，我们主要负责通过在线ＱＱ、微信、电话回答贷款客户的相关贷款和还款问题，还和催收公司对接合作，让客户还清逾期欠款和利息；技术部负责手机贷款ＡＰＰ软件的开发制作。作为客服部员工，需要贷款的客户通过ＱＱ咨询贷款和还款相关问题时，我们一般就是按照客服部的主管给我们提供的一个话术本回答客户咨询的问题，比如客户咨询收不到验证码、登录不上平台、银行卡绑定、领取卡密、逾期协商还款金额、展期费用、逾期费用等问题，在话术本里面都有专门的答复标准话术。当我负责的“节气猫”和“闪电虎”贷款ＡＰＰ的客户逾期后想少还款时，就会通过ＱＱ咨询我，我一般就按话术本告诉客户让他和催收公司的人员协商还款金额，之后我就把客户的姓名、电话号码、希望协商还款等信息发送到针对客户催收的工作微信群中，催收公司人员和客户商定还款金额后，就把客户的姓名、电话号码、借款金额、逾期天数、减免后金额等还款信息再发到微信群里，我看到信息后，就会登录贷款ＡＰＰ的管理后台更改催收公司发来的客户的还款金额，改好后我再在群里发信息告诉催收公司还款金额已经修改成功了，然后催收公司就通知客户还款。我共计获利三四万元。32.被告人陈静供述。2018年11月底我到杭州东燿电子商务有限公司客服部上班。客服部的所有工作都由唐某1负责，客服主要负责解答客户咨询和“逾期”。“逾期”的具体业务内容就是客户逾期后联系我们，我们通过微信把客户联系方式告诉“催收”，由“催收”负责联系客户或者进行逾期费用协商减免。贷款期限到的当天，系统平台上会有提醒，超过还款期限系统就会自动把客户转到催收状态，由“催收”主动联系客户，逾期后的利息是本金的百分之十。我们公司一般是两个对班负责同一个项目，或者负责两三个项目的“客服”和“催收”。我的对班是黄卓旋，刚开始都给一个项目，后来随着项目平台的增多，就给我们每个人又增加了项目。我所负责的项目“涂开心”是七天还款，“开心龙”的还款期限是十四天。33.被告人黄卓旋供述。我是2018年11月22日应聘到杭州东燿电子商务公司做客服，主要工作是接电话和回答客户的疑问。该公司有技术部、客服部、商务部、财务部，客服部的负责人是唐某1，其他的我不知道，我负责的ＡＰＰ叫“涂开心”，通过ＡＰＰ把钱转到绑定的银行卡上，贷款额度是根据ＡＰＰ上可申请额度，起底是1000元，不超过10000元，手续费在借款金额的20%到30%之间，ＡＰＰ上有自动生成的合同，借款人的个人信息在注册ＡＰＰ的时候就需要填。我的权限可以查询订单、注销、逾期、取消订单。我共计获利两万元左右。34.被告人李玲丽供述。2018年9月份我到杭州昌燿电子商务有限公司客服部上班，12月左右公司的名字改为杭州东燿电子商务有限公司，老板姓王，公司的主要业务是通过网络ＡＰＰ向全国各地有贷款需求的客户发放高利息的小额贷款。公司设有客服部、技术部、商务部、财务部。客服部的负责人是李孟丽和唐某1，技术部和商务部的负责人是谁我不知道，财务部的负责人是丹丹。各个部门的负责人都由王总管理，其他各部门的员工由各部门的主管管理。我们客服部有十几个人，当客户遇到贷款ＡＰＰ的相关问题时，会通过ＱＱ和电话联系我们客服人员，我们就按照客服部的主管提供的话术本回答客户咨询的问题，话术本是谁制定的我不知道，我和骆晓璐负责的是“萝卜”贷款ＡＰＰ，工作内容都是一样的，我对接的催收公司有“云”、“资产360”、“快乐共享”、“恒乾”、“合鸿社”、“乐创”等。35.被告人陈慧琳供述。2018年11月13日我应聘到杭州东燿电子商务有限公司客服部工作，公司主要的业务就是做小额贷款ＡＰＰ和网络贷款。我的工作主要是在ＱＱ和电话上回答客户的ＡＰＰ注册、审核还有和催收协商还款的问题，修改催收群里客户和催收公司协商好的减免逾期费用的金额。客户平时咨询贷款审批的比较多，还有身份证扫描、还款还不了、审核通过后多久放款、协商逾期费用的问题，我们答复的内容都是入职时唐某1给我们培训的固定话语，如果用ＱＱ回复，我们都是把这些固定的话语添加到快捷短语，按照客户的问题类型直接点击对应的固定短语就行，如果遇到投诉等问题，就会发给唐某1，让唐某1进行处理，客户投诉都是反映催收公司催收的时候骂人，或者威胁客户如果不还款就打通讯录催款的投诉，我和黄惠芳主要负责的ＡＰＰ是“闪电狼”和“闪猫”，对接的催收公司有“资产360”、“语诺”、“云驰”、“快乐共享”等。如果客户提出还款减免逾期费用的问题，我就要求客户提供自己的名字和身份证号码，通过公司后台查询到是属于哪家催收公司催收的，然后我在这个催收公司的微信群里告知催收员，催收员会直接和客户联系，催收公司如果和客户协商好减免的逾期费用后，催收员会把客户的名字、手机号、申请的金额、减免过后的金额等信息发到微信群里，我看到这个信息后会登陆公司的后台修改减免的金额。客户还完款后，我们不会主动给他销户，如果客户自己提出来注销账户，我们查询他是否还清欠款，然后告知客户注销账户后在我们平台再无法借款，如果客户同意我们就从后台把他拉黑。36.被告人黄惠芳供述。我是2018年11月14日应聘到杭州昌燿电子商务有限公司客服部工作。客服部的负责人是唐某1，客服部总共19个人，全部是女的，我现在能想起名字的有陈静、童娠婷、郭某、陈慧琳、王海辉、沈燕、甘某、潘素素、骆晓璐、黄卓旋、李小风、文萍、余某、徐某、李玲丽、唐某1。客服部主要工作是接收催收公司的人通过微信发来的客户欠款金额后，在ＡＰＰ后台修改客户的金额（只能下调）；另外在ＱＱ上回复客户的问题，回复客户的问题时都是按照公司给的模板进行回复，刚入职后由唐某1培训了三天的客服业务，公司没有开过会议告知我们公司的具体业务性质及流程和章程。我联系过催收公司的有“云驰催收”、“弘毅恒催收”、“恒乾催收”、“资产360催收”、“众慧成催收”等。公司使用的ＡＰＰ软件我知道的有“甜兔”、“节气猫”、“雏鹰”、“涂开心”、“网牛”、“红番茄”、“白菜”、“白鸽”、“闪电虎”、“开心虎”、“开心兔”、“开心龙”、“机猫”等。37.被告人文萍供述。2018年11月我在杭州东燿电子商务有限公司从事网络贷款业务，担任客服职位，主要负责公司开发的网络贷款ＡＰＰ“白鸽”、“白菜”、“雏鹰”、“萝卜”、“涂开心”等贷款客户的业务咨询、ＡＰＰ使用、贷款审核所需准备材料、还有接待这几个ＡＰＰ的客户投诉反馈，负责和“云驰”、“启程”、“金盛”、“资产360”、“弘毅恒”“、”“瀛腾”、“合鸿社”、“恒乾”等催款公司的业务对接。客服部的主管是唐某1，我们平时接到的一般都是催收公司态度比较恶劣的投诉，有的接到过催收公司ＰＳ淫秽图片的投诉。38.被告人林金丽供述。2018年12月15日我应聘到杭州昌燿电子商务有限公司客服部工作，办公地点在杭州市西湖区紫霞街176号杭州××号楼××楼××房××，部门负责人叫唐某1。公司有四个部门，分别是客服部、技术部、商务部、人事部。我所在的客服部专门解答贷款人的一些问题并和催款公司联系，技术部主要负责软件开发和维护借款软件（ＡＰＰ），负责人好像是黄某1，人事部主要负责招聘新员工及财务，负责人叫黄丹丹。我的工作主要是通过腾讯ＱＱ解答贷款人的问题，遇到贷款人无法还款需要协商还款的，告知贷款人我们客服部会将信息发送给催收部门，由催收部门解决，还有就是根据催收公司提供的数据，从平台上修改贷款人还款的金额，客服人员至少每人负责一个贷款软件（ＡＰＰ），我之前负责的是“白菜”、“白鸽”，后面因为人员变动，又负责了“雏鹰”、“萝卜”、节气猫”、“涂开心”等。贷款人贷款成功后公司收取贷款本金百分之三十的手续费，还款周期为七天，在没有逾期之前，贷款人可以向平台申请“展期”，但是平台要收取百分之三十的手续费，只要客户在不逾期的情况下，就可以不限次数的申请“展期”，但每次都要收取百分之三十的手续费；如果贷款人还款逾期，每天平台将收取贷款本金百分之十的利息。我接到有的客户反映催收公司给他的家人打电话恐吓、打爆通讯录、Ｐ一些色情的图片发给贷款人的亲戚朋友、或者给贷款人本人打电话进行辱骂。39.被告人黄丹丹供述。2017年2月底，我经人介绍去了王某1和唐某2合伙设立的杭州优洽信息技术公司上班，做的是行政助理，2018年7月下旬，王某1把我调到了杭州土豆用钱资产管理有限公司干行政工作，我去之后慢慢发现公司是通过网络ＡＰＰ软件放高利贷赚钱的，后来王某1又成立杭州昌燿电子商务有限公司和杭州东燿电子商务有限公司，但是公司一直做的是网络ＡＰＰ软件放高利贷的业务。通过网络ＡＰＰ贷款平台向贷款人收取“砍头息”以及逾期还款利息、滞纳金、违约金等费用赚钱。公司的最高领导是总经理王某1，下设商务部、技术部、行政部、客服部等部门，王某1直接管理各部门负责人以及一些核心的员工，各部门负责人和一些核心员工又具体指导和管理公司下面的普通员工。其中技术部是比较核心的部门，是专门做ＡＰＰ放贷软件开发以及技术数据维护、风控等业务的，技术部的负责人是黄某1，产品经理是王某2，风控负责人是李某1；商务部的业务是做ＡＰＰ放贷软件的推广以及与第三方催收公司的接洽，商务部的负责人是高某；行政部是做后勤、人事考勤、财务等工作的，负责人是我，刚开始是黄文文负责的，行政部还有前台宁婉容；客服部是处理贷款客户在申请贷款的过程中遇到的各种问题以及后期还款相关工作的服务等，刚开始负责人是李孟丽，唐某1来之后也成为负责人，她们就各带各的团队。公司由王某1负责，运营的模式是王某1向技术部门把做新产品的想法和需求提出来，然后技术部门的产品经理王某2就会按照王总的想法把新产品的规划做出来提交给王总和技术人员，通过后技术部门就会进行新产品的开发设计，新产品开发出来后就会推给商务部进行推广应用，新产品上线运行后，技术部门的风控也会同步进行，从而对申请贷款人的还款能力及风险进行数据上的风险评估与控制，同时客服部门也会对新产品的运行进行服务，当有贷款客户在线申请出现问题需要解答与指导的时候，客服人员就会进行解答与指导。当贷款客户不能按期偿还“砍头息”贷款时，商务部的高某及俞媛就会和有合作的第三方催收公司进行接洽，让第三方催收公司负责进行催收，第三方催收公司的催收过程中，要是为了让客户把逾期款项及利息、逾期费、违约金还上，可能会与客户协商减免一点费用，双方达成意向后，催收公司就会和客服人员联系，客服人员就会登陆后台对客户还款的金额进行减免操作，然后客户就把钱还进去，最终公司会在回本的基础上赚取到高额利息、逾期费、违约金等。行政部的工作就是负责人员招聘、考勤、后勤保障、以及与其他部门的业务对接等工作，我是王某1的助理，我负责的工作就是后勤保障、人员招聘、人事考勤、王某1交办的事情等工作，有时候偶尔也做一下财务工作，主要是办公经费支出、制作工资表、运营推广费用报销等这一类的财务工作，财务工作黄文文也在做，公司“易宝支付”平台主要是黄文文在操作。我知道的催收公司有“河南乐创”、“恒熙达”。一般情况下，俞媛和催收公司核算好催收佣金数额后，会给我和王某1、高某发邮件，高某在邮件上确认佣金数额后，我就会从公司的公户上把核算好的催收佣金打给催收公司，每个产品有好几个催收公司在做催收。2019年1月份，王某1曾给我转了100万元作为奖励。员工的工资表由我制作，工资中的基本工资是入职的时候定好的，绩效提成是各部门负责人发给我的。公司放贷ＡＰＰ比较多，我知道的有“节气猫”、“甜兔”、“萝卜”、“红番茄”、“白菜”、“白鸽”、“开心龙”等。40.被告人宁婉容供述。2017年12月，我应聘到杭州土豆用钱资产管理有限公司做人事、行政工作，公司的负责人叫王淑焘，地址在杭州西湖区××栋××楼，公司的主要业务是做网络小额贷款的。2018年8月，杭州土豆用钱资产管理有限公司搬到杭州市西湖区××栋××室，改名叫杭州昌燿电子商务有限公司，10月公司名称改为杭州东燿电子商务有限公司，负责人还是王淑焘，该公司包括商务部、技术部、客服部及人事（行政）部。商务部负责人是高某，客服部负责人2018年11月份之前是李孟丽，之后是唐某1，技术部负责人是黄某1，人事（行政）部负责人是黄丹丹。我在杭州东燿电子商务有限公司担任前台、行政和人事招聘，具体的工作是收发快递、购买食品、办公用品采购、员工的日常考勤。2018年10月开始，统计各部门需要的人员，在网上发布招聘启事，部门主管负责面试，面试通过后，我给他们办理入职手续，更新员工花名册。公司用来从事网络小额贷款的ＡＰＰ有“网牛”、“节气猫”、“甜兔”等。大概流程就是技术部负责做贷款的ＡＰＰ，然后交给商务部通过各种渠道推广，如果客户在使用过程中出现什么问题，就由客服部解决，解决不了的就反馈给技术部门解决，若用户不能按时还款会有人打电话催收，但催收是外包的，具体我不清楚。（六）鉴定意见。甘肃嘉益会计师事务所司法会计鉴定报告（甘嘉会鉴字【2019】126号、甘嘉会鉴字【2020】017号）、司法补充鉴定报告（甘嘉会鉴字【2019】126号）。证实上述贷款平台自2018年4月至2019年3月的贷、还款情况、贷款合同、各被告人的非法获利及被害人的相关统计。（七）辨认笔录及照片。证实除被告人向阳外，其他各被告人进行了相互辨认，证人对相关被告人进行了辨认。（八）扣押决定书及清单、检查笔录及照片。证实公安人员从李名喜处扣押手机1部；从陈发省处扣押银行卡1张、手机1部；从李博翎处扣押身份证1张、手机1部、银行卡6张；从唐杰瑾处扣押手机1部；从蔡方雷处扣押手机1部；从檀思佟处扣押手机1部、身份证1张；从王军处扣押手机1部；从杨浩处扣押手机1部；从孙林处扣押手机1部、笔记本电脑1台；从罗俊处扣押手机1部、笔记本电脑1台（其中包含安卓程序的设计及其压缩包）、身份证1张、银行卡5张；从沈国松处扣押手机1部、银行卡1张；从田星鹏处扣押手机1部，从韩帅奇处扣押身份证1张、手机1部；从张尽辉处扣押身份证1张、驾驶证1张、手机1部、银行卡3张；从张晨明处扣押手机1部；从王俊涛处扣押手机1部；从宋阳处扣押手机1部；从占艳处扣押手机1部、电脑1台；从李文凯处扣押手机1部；向阳处扣押身份证1张、手机1部；从谢文处扣押手机1部；从周华峰处扣押U盘1个、手机1部；从程太权处扣押手机1部；从王烈翔处扣押手机2部、身份证1张；从童娠婷处扣押身份证1张、手机1部；从陈秋霞处扣押手机1部；从王海辉处扣押身份证1张、手机1部、银行卡10张；从李小风处扣押手机1部、银行卡3张；从骆晓璐处扣押手机1部；从沈燕处扣押手机1部；从潘素素处扣押手机1部、银行卡4张；从陈静处扣押手机1部；从黄卓旋处扣押手机1部；从李玲丽处扣押身份证1张、居住证1张、手机1部、银行卡3张；从陈慧琳处扣押手机1部、银行卡4张；从黄惠芳处扣押手机1部；从文萍处扣押手机1部、银行卡5张；从林金丽处扣押身份证1张、手机1部、银行卡1张；从黄丹丹处扣押身份证1张、合同2页、印章89枚、业务收费单7份、企业注销证明11份、U盘16个、清税证明1份、公司登记基本情况2份、营业执照28份、开户许可证3份、网上银行电子计算器1个、现金单1份、员工入职表10份、房屋租赁合同1份、钥匙9把、代理合同表1张、许可证4张、手机1部；从宁婉容处扣押身份证1张、手机1部、银行卡2张；从童倩处扣押手机1部。（九）视听资料、电子数据。1.电子合同。证实上述贷款平台用武汉淼三行科技有限公司、杭州灏懿电子商务有限公司、杭州思达信息技术有限公司及武汉炎博浩淼网络科技有限公司等多家空壳公司的名义与众多被害人签订合同，合同以打白条垫款金额的名义约定贷款公司支付款项用途为上网充值消费，在7天免服务费期内按时完成还垫款，若未能在7天内完成还款，则视为违约，将承担于还垫款逾期之日起每日按照垫款金额的10%支付违约金直至全部款项偿还完毕。2.提取的手机数据、电脑数据、微信、短信及ｓｉｇｎａｌ软件聊天记录、公司业务数据、王某1在建元-机猫催收群里发表的观点截图签字确认、易宝账户出账单、商务绩效激励机制、预付款单、暴力催收反应处理微信截图、网上征集情况说明、网上征集平台截图、网上征集平台受害人名单、网上征集到的本案受害人的名单等。证实该犯罪集团设立公司管理、考勤制度及诉讼文书，利用开发设置“开心兔”、“闪电虎”等贷款ＡＰＰ，制作“马甲包”，致使贷款超市深度隐藏，从而规避网络监管，破坏金融秩序，后通过明确的分工、商务绩效机制、奖惩机制及固定的话术培训和资料向受害人推销网络ＡＰＰ产品，收取高额砍头息和逾期费，并利用催收公司暴力催收的事实。3.电子数据检查笔录。证实上述电子证据的真实性。上述证据来源合法，内容真实、有效，证据间相互关联，可以作为定罪依据，本院予以确认。关于被告人所提辩解理由及辩护人所提辩护意见，综合评判如下：1.对部分辩护人提出被告人主观不明知的辩护意见。经查，依据卷内证据，上述各被告人在网贷公司工作期间，依据职责其知道或应当知道该公司从事套路贷诈骗犯罪，客观上仍参与该犯罪集团技术研发、技术支持维护、推广网络贷款软件、处理贷款软件平台客户的咨询、投诉及协调风控、催收、人事招聘、财务管理等保障工作，放任“套路贷”诈骗结果的发生，致使众多被害人产生巨大损失，其行为均符合诈骗罪的构成要件，故对上述意见不予采纳。2.对部分辩护人提出被告人存在自首情节的辩护意见。经查，李名喜、陈发省、李博翎、唐杰瑾、檀思佟、王军系公安人员电话联系后要求其在原地等待或到公安机关核实情况，到案后均如实供述，可认定为自首；韩帅奇、李文凯、蔡方雷直接到公安机关投案，到案后如实供述，应认定为自首。沈国松系陈发省通过微信将其约至楼下被公安人员抓获，不构成自首；张晨明系王某2配合公安机关抓获，不构成自首。其他被告人均系公安机关通过不同的办案方式相继抓获，不存在自动投案并如实供述罪行的自首情节。3.主、从犯问题。部分辩护人提出被告人系从犯的辩护意见，经查，上述被告人在王某1套路贷集团诈骗犯罪中均系相关业务部门员工，在诈骗犯罪中不是组织、领导人员，对犯罪所得也没有决定和分配权力，起次要、辅助作用，均系从犯，对此，公诉机关在起诉书中也已经明确指控，对上述意见予以采纳。对孙林辩护人提出孙林系胁从犯的辩护意见，经查，孙林系自愿进入涉案公司从事该工作，没有受任何人胁迫，辩护人也没有提交孙林系被胁迫参加犯罪的证据，故对该意见不予采纳。4.黄丹丹的辩护人提出被告人具有重大立功情节的意见，经查，黄丹丹配合公安人员抓获客服部陈慧琳、文萍等多名被告人，公安机关出具的抓获经过及办案说明亦予以证实，但根据《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第七条之规定，重大立功表现是指协助司法机关抓捕可能判处无期徒刑以上刑罚的重大犯罪嫌疑人。本案中，黄丹丹配合抓捕的客服人员，均不属于该种情形，故不能认定为重大立功表现，但可以认定为有立功表现。向阳的辩护人辩称向阳具有协助公安机关抓获王某2的立功情节的意见，经公安机关对向阳的手机微信查询，2019年3月16日系王某2首先给向阳微信通话，因微信通话无语言及文字信息，无法确定通信内容，而依据抓获经过，王某2系在韩帅奇陪同下投案自首，故对该意见不予采纳。5.犯罪数额问题。部分辩护人提出本案诈骗数额不能以犯罪集团数额认定的问题。经查，本案诈骗数额2843049559.05元系鉴定机构依法审计作出，上述各被告人在任职期间内该集团的非法获利数额均达到了数额特别巨大；在量刑时已综合考量各被告人的入职时间、获利金额、犯罪地位及作用大小，对合理部分予以采纳。6.坦白问题。部分辩护人提出被告人存在坦白情节的问题。经查，本案中除认定自首的被告人外，其余被告人到案后均能如实供述犯罪事实，故予以采纳。7.关于本案的退赃问题。本案中除被告人陈发省、沈国松、韩帅奇及宁婉容没有退赃，被告人黄丹丹未全部退赃（退赃20000元、冻结款项535000元），其余被告人均按照起诉书认定的违法所得金额进行了退赃。8.认罪态度、初犯、偶犯及相关问题。本案中各被告人在庭审中均当庭认罪，均无前科。二、侵犯公民个人信息罪王某1犯罪集团非法放贷过程中，非法获取通话记录、手机联系人、银行卡号等公民个人信息11976858人次。为充分利用非法获取的公民个人信息，王某1指使杨某1、黄某1、李某1、王某2、高某配合，由商务部童倩与其他多家网贷公司商谈，将联系好的其他网贷公司网贷ＡＰＰ软件链接通过王某2植入到杭州网贷公司网贷ＡＰＰ软件广告页面上，推送给杭州网贷公司风控测评60分以下不予贷款的客户，客户点击下载登录后，杭州网贷公司每人次收取费用10-14元，该犯罪集团非法获利共计1480396.00元,其中童倩涉及公民个人信息10万余人次，非法获利28800元，案发后童倩全部退赃。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1.退款凭证。证实退赃情况。2.证人高某证言。童倩是我们公司卖广告位的，具体的说就是我们公司每个ＡＰＰ都有广告位，童倩就是找一些放贷的甲方放到广告位上，这些广告位再展示甲方（放贷方）ＡＰＰ给我们公司风控值60分以下被拒绝放贷的客户，客户在我们公司的广告位上看到其他公司的放贷ＡＰＰ页面后，如果点击我们广告位上的任何一家放贷公司页面进行注册（必须是新增用户），我们公司就和这些被注册的甲方收12-16元的推广费。通俗讲我们这里的广告位就是一个贷超，童倩的工作就是找到放贷ＡＰＰ展示到我们公司ＡＰＰ的广告位上，让我们公司的拒量继续从这些平台上贷款，这叫卖拒量，目的是挽回公司的一些损失。这个工作是从2018年11月份童倩来以后开始的，也是由童倩一个人在干，这些客户是我们公司的拒量，他们登录我们公司的ＡＰＰ注册申请贷款被拒后，技术会让这些用户看到广告位，我们的ＡＰＰ广告位就会以弹窗的形式将童倩放到广告位上其他公司的网贷产品展示给用户。3.证人李某1证言。童倩的具体工作我不知道，谢文辞职后把他的工作交给我处理，谢文之前有一项工作是每天统计公司60分以下的拒量，为了方便他写了一段代码每天自动提取并固定发送到童倩的邮箱。谢文辞职后把这项工作交给我，我就按照谢文写的代码给童倩发送60分以下拒量的数字，再没有任何信息。4.证人黄丹丹证言。童倩是黄渊找来的商务部的人员，听黄渊说童倩的工作和其他商务人员不一样，她具体做什么我不了解，我记得是王某1还是黄渊、黄文文，他们中的一个给了我一张工商银行的卡，户名叫齐金波，让我把卡号和户名给童倩，以后童倩那边的钱都要打在这张卡上，我就把这张卡的户名及卡号通过微信发给童倩，卡由我保管，后来这张卡被我丢掉了。5.被害人康某陈述。2018年8月份，我在手机上下载了一个手机购物的ＡＰＰ软件，具体名字记不清了，该ＡＰＰ软件推荐下载了办理贷款的软件，在注册的过程中，我按照提示提供了两次验证码，当时我以为是注册时用的，就没有在意，后来才知道在我不知情的状况下，对方提取了我的身份信息及通话记录、通讯号码簿等信息。之后因为我没有通过审核，就把这个软件卸载了，后来我不断接到陌生电话及骚扰短信，亲朋好友也不断接到骚扰电话，大多内容都是办理贷款、信用卡、推销产品等，对我及亲朋好友的正常生活造成了很大的影响。6.被告人童倩供述。2018年10月23日我应聘到杭州东燿电子商务有限公司导流部工作，这个部门是东燿公司新成立的一个业务部门，隶属于商务部，我们公司的导流部实际上就我一个人，平时我的工作绩效考核都是高某负责的。东燿公司下设有技术部（有两个技术部）、商务部、客服部、行政部、产品部，技术部我知道谢文和李某1。谢文和李某1把每天公司风控值60分以下无法放贷的客户信息做一个量的统计，然后将统计的数字发给我，我就是找别的放贷公司和他们谈导流信息价格，把我们公司ＡＰＰ上的广告位卖给他们，我谈好价格后网贷公司就会把他们的网贷公司的注册页面（也就是贷款入口）的链接发给我，我把链接发给萍萍，萍萍就在后台把这些链接添加进去，之后技术部设定的程序就会把这些网贷公司产品添加到我们公司拒绝放贷的60分以下的用户的ＡＰＰ页面上，这些用户手机ＡＰＰ上就会弹出这些网贷公司的网贷产品名称，如果这些用户通过我们公司的ＡＰＰ广告位成功注册成其他公司的用户后点击贷款成功，我们就向这个放贷公司收取10-14元的推广费。被拒量总数据是谢文发给我的，点击次数是通过后台查询出来的，注册量是合作的网贷公司给我反馈的，价格是我和小贷公司谈好的，金额是按照注册量和每条的价格计算出来的，我给黄丹丹发送报表是因为黄丹丹要核实我的推广费是否到账，她每天要做统计，通过这个数字可以反映出我们导流工作给公司挽回多大的损失以及导流工作的作用大小。7.通讯录及通话记录。证实众多被害人被提取了个人信息。8.审计报告。证实该犯罪集团非法获取有效公民个人信息11976858人次，非法获利共计1480396元；其中童倩涉及公民个人信息10万余人次，非法获利28800元。上述证据来源合法，内容真实、有效，证据间相互关联，可以作为定罪依据，本院予以确认。关于辩护人提出童倩系从犯、初犯、偶犯，构成坦白，自愿认罪且全部退赃的辩护意见，经查，与本案事实相符，本院予以采纳。本院认为，被告人李名喜、陈发省、李博翎、唐杰瑾、蔡方雷、檀思佟、王军、杨浩、孙林、罗俊、沈国松、田星鹏、韩帅奇、张尽辉、张晨明、王俊涛、宋阳、占艳、李文凯、周华峰、向阳、谢文、程太权、王烈翔、童娠婷、陈秋霞、王海辉、李小风、骆晓璐、沈燕、潘素素、陈静、黄卓旋、李玲丽、陈慧琳、黄惠芳、文萍、林金丽、黄丹丹、宁婉容在杭州网贷公司工作期间，参与实施王某1犯罪集团“套路贷”诈骗犯罪集团技术研发、技术支持维护、推广网络贷款软件、处理贷款软件平台客户的咨询、投诉及协调风控、催收、人事招聘、财务管理等工作，致使该犯罪集团诈骗众多公民巨额财物，严重扰乱社会秩序，诈骗犯罪数额特别巨大、情节特别严重，其行为均构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，均应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人童倩在杭州网贷公司工作期间，违反国家规定，向他人出售公民个人信息，情节特别严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪，公诉机关指控的罪名成立，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。各被告人在王某1犯罪集团中均起次要、辅助作用，系从犯，应当依法减轻处罚。被告人李名喜、陈发省、李博翎、唐杰瑾、蔡方雷、檀思佟、王军、韩帅奇、李文凯存在自首情节，可以依法从轻处罚；其他被告人具有坦白情节，可以从轻处罚；被告人黄丹丹有立功情节，可以依法从轻处罚；被告人陈发省配合公安机关抓获同案犯，属立功，可以依法从轻处罚；被告人李名喜、李博翎、唐杰瑾、蔡方雷、檀思佟、王军、杨浩、孙林、罗俊、田星鹏、张尽辉、张晨明、王俊涛、宋阳、占艳、李文凯、周华峰、向阳、谢文、程太权、王烈翔、童娠婷、陈秋霞、王海辉、李小风、骆晓璐、沈燕、潘素素、陈静、黄卓旋、李玲丽、陈慧琳、黄惠芳、文萍、林金丽、童倩均全部退赃，黄丹丹部分退赃，可以酌情从轻处罚；各被告人均当庭认罪、悔罪，均可以酌情从轻处罚。被告人谢文在犯罪时系实习人员，鉴于其确有悔罪表现,没有再犯罪的危险,且经社区矫正机构评估宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响,可以依法宣告缓刑。综合各被告人所实施的具体犯罪行为、在共同犯罪中所起的作用、入职的时间长短、违法所得数额等量刑情节,经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百五十三条之一第一款、第六十七条、第六十八条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李名喜犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金40000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月6日起至2023年5月27日止,前期羁押期限已折抵。)被告人陈发省犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金35000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月6日起至2023年8月26日止，前期羁押期限已折抵。)被告人李博翎犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金30000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月6日起至2023年1月26日止,前期羁押期限已折抵。)被告人唐杰瑾犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金30000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月6日起至2023年1月26日止,前期羁押期限已折抵。)被告人蔡方雷犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金30000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月6日起至2023年1月26日止,前期羁押期限已折抵。)被告人檀思佟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金28000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月6日起至2023年1月26日止，前期羁押期限已折抵。)被告人王军犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金30000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月6日起至2023年1月26日止，前期羁押期限已折抵。)被告人杨浩犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金28000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月10日起至2023年5月28日止，前期羁押期限已折抵。)被告人孙林犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金28000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月14日起至2023年6月13日止)。被告人罗俊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金26000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月14日起至2023年4月13日止)。被告人沈国松犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金26000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月6日起至2023年8月26日止，前期羁押期限已折抵。)被告人田星鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金35000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月27日起至2023年3月16日止，前期羁押期限已折抵。)被告人韩帅奇犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金35000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月19日起至2023年3月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人张尽辉犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金32000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月19日起至2023年3月18日止)。被告人张晨明犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月19日起至2023年3月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人王俊涛犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金28000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2023年3月18日止，前期羁押期限已折抵。)被告人宋阳犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金28000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月19日起至2023年3月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人占艳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金25000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月28日起至2023年1月16日止,前期羁押期限已折抵。)被告人李文凯犯诈骗罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金25000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月21日起至2022年10月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人周华峰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金25000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月2日起至2023年8月30日止，前期羁押期限已折抵。)被告人向阳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金20000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月19日起至2022年9月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人谢文犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金40000元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)被告人程太权犯诈骗罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金20000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月6日起至2022年12月26日止，前期羁押期限已折抵。)被告人王烈翔犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金25000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2023年1月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人童娠婷犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金18000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年7月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人陈秋霞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金20000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年9月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人王海辉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金20000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年9月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人李小风犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金18000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年7月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人骆晓璐犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金16000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年6月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人沈燕犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金14000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年6月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人潘素素犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金16000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年6月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人陈静犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金14000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年6月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人黄卓旋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金14000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年6月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人李玲丽犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金15000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年6月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人陈慧琳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金12000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年5月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人黄惠芳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金12000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年5月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人文萍犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金10000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月19日起至2022年5月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人林金丽犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金10000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年5月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人黄丹丹犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金80000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月19日起至2023年9月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人宁婉容犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金30000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月19日起至2023年1月15日止，前期羁押期限已折抵。)被告人童倩犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金30000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月2日起至2021年10月30日止，前期羁押期限已折抵。)二、作案工具手机42部，U盘17个、电脑3台依法没收，由扣押机关上缴国库，其他个人物品由扣押机关依法处理。三、被告人陈发省违法所得256354.74元、沈国松违法所得117232元、韩帅奇违法所得211039.69元、宁婉容违法所得43792.59元、黄丹丹违法所得888008.09元依法继续追缴，追缴后和在案赃款4482788.77元与王某1主案查扣财物一并纳入处置范围，依法发还被害人。剩余赃款继续追缴，追缴后依法发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判长  梅岩兵审判员宋子锋审判员罗利芳二〇二〇年九月二十五日法官助理李月洁书记员孙霞彭敏