安徽省马鞍山市花山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0503刑初206号 公诉机关马鞍山市花山区人民检察院。 被告人朱某，男，1993年12月生于安徽省无为县，汉族，初中文化，无业，居住地安徽省和县。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年12月17日被马鞍山市公安局花山分局刑事拘留，2020年1月19日经马鞍山市花山区人民检察院批准于当日被马鞍山市公安局花山分局执行逮捕。现羁押于马鞍山市看守所。 辩护人黄明轩，安徽长城律师事务所律师。 马鞍山市花山区人民检察院以花检刑诉〔2020〕2038号起诉书指控被告人朱某犯信用卡诈骗罪，于2020年8月7日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用普通程序组成合议庭，于2020年9月16日依法公开开庭审理了本案。马鞍山市花山区人民检察院指派检察官任婷婷、检察官助理臧梓彤出庭支持公诉，被告人朱某及其辩护人黄明轩到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 马鞍山市花山区人民检察院指控： 2019年7月，被告人朱某通过ＱＱ结识一“上家”（在逃），并在“上家”安排下从花山区华海3Ｃ广场鹏达通讯经营部购买了一部苹果Ｘ手机绑定了ＡｐｐｌｅＰａｙ支付软件。“上家”将被害人银行卡、验证码等相关信息发送给朱某，再由朱某将上述信息绑定在手机支付软件上，多次利用ＰＯＳ机套取现金，从中抽取百分之十的好处费后，将套取的现金通过ＡＴＭ机汇至“上家”提供的银行卡中。2019年11月底至12月初，被告人朱某通过该方式在花山区个体户胡某、民鸿烟酒超市店内多次套现，共计人民币71200元。具体事实如下： 1、2019年11月29日，被告人朱某采取上述方式，在花山区个体户胡某店内ＰＯＳ机上盗刷被害人吴某中信银行信用卡17500元。 2、2019年11月30日，被告人朱某采取上述方式，在花山区个体户胡某店内ＰＯＳ机上盗刷被害人梁某中国工商银行储蓄卡5300元、平安银行信用卡20000元。 3、2019年12月2日，被告人朱某采取上述方式，在花山区个体户胡某店内ＰＯＳ机上盗刷被害人亢某中国银行卡1500元。 4、2019年12月5日，被告人朱某采取上述方式，在花山区民鸿烟酒超市店内ＰＯＳ机上盗刷被害人冯某平安银行信用卡22000元。 5、2019年12月6日，被告人朱某采取上述方式，在花山区民鸿烟酒超市店内ＰＯＳ机上盗刷被害人张某中国建设银行卡4900元。 2019年12月16日，被告人朱某在花山区清沐酒店欧尚店4080房间内被公安机关抓获，其到案后如实供述了犯罪事实。 公诉机关针对起诉书指控的犯罪事实，向法庭提供了相关证据。公诉机关认为，被告人朱某伙同他人冒用他人信用卡进行诈骗活动，涉案价值人民币71200元，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人朱某在共同信用卡诈骗犯罪中起次要作用，是从犯；被告人朱某被抓获归案后，能如实供述犯罪事实，系坦白；被告人朱某认罪认罚并自愿签署《认罪认罚具结书》，建议判处被告人朱某有期徒刑二年六个月至三年六个月，并处罚金。请法院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款的规定，依法予以判处。 被告人朱某对起诉书指控的犯罪事实及罪名不持异议，认罪认罚，当庭未发表辩解意见。 被告人朱某的辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议，其主要辩护意见为：1、被告人朱某到案后，如实供述自己的罪行，具有坦白情节；2、被告人朱某在共同犯罪中起次要作用，是从犯；3、被告人朱某无前科劣迹，系初犯；4、被告人朱某认罪认罚，全部退赃，有悔罪表现；5、被告人朱某有两个年龄尚幼的子女需要抚养照顾。建议法院依法对被告朱某从宽处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2019年7月，被告人朱某通过ＱＱ结识一“上家”（在逃），并在“上家”安排下从马鞍山市花山区华海3Ｃ广场鹏达通讯经营部购买了一部苹果Ｘ手机绑定了ＡｐｐｌｅＰａｙ支付软件。“上家”将被害人银行卡、验证码等相关信息发送给朱某，再由朱某将上述信息绑定在手机支付软件上，多次利用ＰＯＳ机套取现金，从中抽取百分之十的好处费后，将套取的现金通过ＡＴＭ机汇至“上家”提供的银行卡中。2019年11月底至12月初，被告人朱某通过该方式在花山区个体户胡某、民鸿烟酒超市店内多次套现，共计人民币71200元。具体事实如下： 1、2019年11月29日，被告人朱某采取上述方式，在花山区个体户胡某店内ＰＯＳ机上盗刷被害人吴某中信银行信用卡17500元。 2、2019年11月30日，被告人朱某采取上述方式，在花山区个体户胡某店内ＰＯＳ机上盗刷被害人梁某中国工商银行储蓄卡5300元、平安银行信用卡20000元。 3、2019年12月2日，被告人朱某采取上述方式，在花山区个体户胡某店内ＰＯＳ机上盗刷被害人亢某中国银行卡1500元。 4、2019年12月5日，被告人朱某采取上述方式，在花山区民鸿烟酒超市店内ＰＯＳ机上盗刷被害人冯某平安银行信用卡22000元。 5、2019年12月6日，被告人朱某采取上述方式，在花山区民鸿烟酒超市店内ＰＯＳ机上盗刷被害人张某中国建设银行卡4900元。 2019年12月16日，被告人朱某在花山区清沐酒店欧尚店4080房间内被公安机关抓获，其到案后如实供述了犯罪事实。 被告人朱某在审查起诉阶段认罪认罚并自愿签署《认罪认罚具结书》。 在本案审理过程中，被告人朱某的亲属向本院预交退赔款人民币71200元。 上述事实，有公诉机关及辩护人提供并经庭审质证、认证的ＰＯＳ机交易清单数据、协助查询财产通知单、预交退赔款凭证、户籍证明、到案经过等书证，证人孙某、胡某、陈某等人的证言，被害人吴某、冯某、亢某等人的陈述，被告人朱某的供述和辩解，辨认笔录，视听资料等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人朱某以非法占有为目的，伙同他人冒用他人信用卡进行诈骗活动，涉案价值人民币71200元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，且系共同犯罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人朱某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚；被告人朱某到案后，如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人朱某主动退赔被害人全部经济损失，酌情予以从轻处罚；被告人朱某认罪认罚，依法予以从宽处罚。在本案审理过程中，由于被告人朱某的量刑情节发生变化，公诉机关调整了量刑建议，建议判处被告人朱某有期徒刑二年二个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币30000元。在本案审理过程中，本院委托马鞍山市和县司法局对被告人朱某的家庭情况、社会评价、矫正条件等非涉案情况进行调查。被告人朱某犯罪情节相对较轻、有悔罪表现、没有再犯罪的危险，参考马鞍山市和县司法局出具的社区影响评估意见，对被告人朱某宣告缓刑对所居住的社区无重大不良影响，可以宣告缓刑。公诉机关指控罪名准确，调整后的量刑建议适当，本院依法予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人朱某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） （罚金已缴纳） 二、将被告人朱某预交的退赔款人民币71200元，发还给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周忠富 人民陪审员  周 轶 人民陪审员  刘小兵 二〇二〇年九月二十二日 书 记 员  胡婷婷 附：本案适用的《中华人民共和国刑法》条文 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。