江苏省淮安市淮安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0803刑初354号 公诉机关淮安市淮安区人民检察院。 被告人徐玉云，女，1973年11月16日出生于淮安市淮安区，汉族，小学文化，无业，住淮安市淮安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月20日被刑事拘留，2020年2月24日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。 辩护人冯志礼，江苏誉淮律师事务所律师，系受淮安市淮安区法律援助中心指派。 淮安市淮安区人民检察院以淮检诉刑诉〔2020〕404号起诉书指控被告人徐玉云犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年9月24日公开开庭审理了本案。淮安市淮安区人民检察院指派检察员成宸出庭支持公诉，被告人徐玉云及其辩护人冯志礼到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：被告人徐玉云长期在淮安区淮城镇岳庙东街52号自家住宅，利用未经有关部门批准的民间标会形式向社会公众吸收资金，经营的会种有50元、100元、200元。在标会过程中，徐玉云担任牵头人，并制定会规，规定不同会种每月固定日期在上述地点竞标，每次得会人需依据不同会种向徐玉云缴纳手续费。徐玉云宣传请会信息，邀请他人上会，并且放任他人传播自己的请会信息，在他人经会员介绍前来上会的时候，其也未拒绝。 截至案发，被告人徐玉云造成朱某丙、朱某甲、罗某等87人经济损失3447872元，后还款818000元，尚欠2629872元。此外，截至2020年8月19日，被告人徐玉云亲属又代为退出违法所得45000元。 另查明：2019年7月，被告人徐玉云经民警电话传唤主动到案，其归案后如实供述了本案事实。 上述事实，被告人徐玉云在开庭审理过程中亦无异议，并有其归案后的供述与辩解，被害人任某、范某、杨某、董某、王某、曾某、赵某、陶某、李某甲、徐某、刘某、周某甲、朱某乙、朱某甲、朱某丙、李某乙、周某乙、周某丙、陈某、周某丁、朱某丁、罗某等人的陈述，被害人亢某情况说明、结婚证，应会登记表，接受证据材料清单、调取证据材料通知书、调取证据清单及不动产（存量房）买卖合同、不动产登记申请书，协助查询财产通知书及相关银行账户信息、交易流水，现金缴款单、淮安区打会办情况说明，受案登记表、受案回执、立案决定书、发破案经过及归案情况说明、被告人照片及基本信息等证据予以证实，足以认定。 庭审中，公诉人建议判处被告人徐玉云有期徒刑四年，并处罚金。被告人徐玉云自愿认罪并接受处罚。辩护人提出的辩护意见是：被告人徐玉云具有自首情节，自愿认罪认罚，积极退赃。 本院认为，被告人徐玉云违反国家金融管理法律规定，利用当地民间“标会”的组织形式，非法变相吸收社会公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人徐玉云犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，系自首，依法可以从轻处罚。被告人徐玉云自愿认罪并接受处罚，可以依法从宽处理。被告人徐玉云及其亲属退出部分赃款，可酌情对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见成立，本院予以采纳。综上，公诉机关指控被告人徐玉云犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，适用法律正确，量刑建议适当，本院予以支持。据此，为维护社会主义市场经济秩序，打击非法集资犯罪活动，根据本案被告人徐玉云犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）、（三）项及第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人徐玉云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月20日起至2024年1月19日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人徐玉云亲属代为退出的违法所得人民币45000元发还相关被害人；被告人徐玉云于本判决生效后一个月内继续退赔相关被害人经济损失合计人民币2584872元（详见附页一明细表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  高 勇 人民陪审员  刘芳凌 人民陪审员  沈荣军 二〇二〇年九月二十八日 书 记 员  张 倩 附页一：被害人经济损失明细表                            序号                       姓名                       损失金额（元）                       已还金额（元）                       现损失金额（元）                       序号                       姓名                       损失金额（元）                       已还金额（元）                       现损失金额（元）                               1                       孙建尧                       2698                       628.98                       2069.02                       45                       李冬梅                       12386                       2887.52                       9498.48                               2                       王斌                       80220                       18701.53                       61518.47                       46                       李朋根                       30542                       7120.2                       23421.8                               3                       王兵                       39998                       9324.66                       30673.34                       47                       马汝花                       17763                       4141.05                       13621.95                               4                       罗素梅                       58085                       13541.24                       44543.76                       48                       葛会珠                       5386                       1255.63                       4130.37                               5                       汪松灿                       8079                       1883.44                       6195.56                       49                       朱玉兰                       14540                       3389.68                       11150.32                               6                       赵玉霞                       7608                       1773.64                       5834.36                       50                       刘志强                       5672                       1322.3                       4349.7                               7                       孙建祥                       17763                       4141.05                       13621.95                       51                       刘秀芬（1954年9月生）                       32004                       7461.03                       24542.97                               8                       任励云                       11544                       2691.23                       8852.77                       52                       亢龙梅                       7779                       7779                       0                               9                       刘银生                       12762                       2975.18                       9786.82                       53                       李仲霄                       11642                       2714.08                       8927.92                               10                       杨玉                       9874                       2301.91                       7572.09                       54                       李震刚                       11638                       10958.2                       679.8                               11                       徐胜林                       29832                       6954.68                       22877.32                       55                       李兆其                       8916                       2078.57                       6837.43                               12                       王祥翠                       16945                       3950.36                       12994.64                       56                       杨春华                       18831                       4390.03                       14440.97                               13                       洪永莉                       11544                       2691.23                       8852.77                       57                       骆建华                       6754                       1574.55                       5179.45                               14                       刘洪                       10321                       2406.11                       7914.89                       58                       王志芹                       19179                       4471.16                       14707.84                               15                       朱平                       34094                       7948.27                       26145.73                       59                       徐静                       83180                       19391.59                       63788.41                               16                       赵寿朋                       36564                       8524.09                       28039.91                       60                       王海深                       19373                       4516.39                       14856.61                               17                       董素梅                       16158                       3766.88                       12391.12                       61                       骆洁                       12390                       2888.46                       9501.54                               18                       刘凤琴                       10660                       2485.15                       8174.85                       62                       孙淮祥                       5386                       1255.63                       4130.37                               19                       陈风洋                       13325                       3106.43                       10218.57                       63                       时焕宁                       7995                       1863.86                       6131.14                               20                       高长君                       1724                       401.91                       1322.09                       64                       陈二祥                       60385                       14077.44                       46307.56                               21                       陶金花                       196056                       45706.16                       150349.84                       65                       黄佳平                       36564                       8524.09                       28039.91                               22                       周马成                       157548                       36728.86                       120819.14                       66                       陆桂英                       58710                       13686.95                       45023.05                               23                       李国玉                       13420                       3128.58                       10291.42                       67                       陈凤云                       46281                       10789.4                       35491.6                               24                       周二顺                       131892                       30747.73                       101144.27                       68                       刘梅                       10905                       2542.26                       8362.74                               25                       曾爱萍                       103482                       24124.56                       79357.44                       69                       孙桂珍                       21313                       4968.66                       16344.34                               26                       周顺英                       23501                       5478.74                       18022.26                       70                       范凤英                       85718                       19983.27                       65734.73                               27                       蒋玉云                       4029                       939.27                       3089.73                       71                       曾天敏                       12760                       2974.71                       9785.29                               28                       朱玉芳                       19667                       4584.93                       15082.07                       72                       汤潮娟                       37158                       8662.57                       28495.43                               29                       刘雪梅                       87686                       20442.07                       67243.93                       73                       徐国萍                       89428                       20848.18                       68579.82                               30                       朱玉平                       18068                       4212.16                       13855.84                       74                       陈汝华                       105574                       24612.26                       80961.74                               31                       王万松                       80887                       18857.03                       62029.97                       75                       薛登玲                       12404                       2891.72                       9512.28                               32                       韦玉琴                       18026                       4202.37                       13823.63                       76                       朱玉林                       129844                       30270.28                       99573.72                               33                       李秀花                       21205                       4943.48                       16261.52                       77                       蒋琳                       12935                       3015.51                       9919.49                               34                       程寿英                       17571                       4096.29                       13474.71                       78                       杨素芳                       18793                       4381.18                       14411.82                               35                       周桂玉                       19576                       4563.72                       15012.28                       79                       杨秀梅                       247426                       57681.95                       189744.1                               36                       张瑶芝                       79154                       18453.02                       60700.98                       80                       朱梅英                       122869                       28644.21                       94224.79                               37                       刘仕荣                       51958                       12112.87                       39845.13                       81                       陈建正                       8265                       1926.8                       6338.2                               38                       张慧                       61062                       14235.27                       46826.73                       82                       刘性强                       49010                       11425.61                       37584.39                               39                       曾金洪                       4998                       1165.17                       3832.83                       83                       刘建                       38587                       8995.71                       29591.29                               40                       许文敏                       72125                       16814.36                       55310.64                       84                       王桂华                       102721                       23947.15                       78773.85                               41                       刘秀芬（1971年6月生）                       2693                       627.81                       2065.19                       85                       蒋永梅                       46052                       10729.72                       35322.28                               42                       曾金兰                       5372                       1252.36                       4119.64                       86                       张林琴                       10188                       2375.11                       7812.89                               43                       朱风成                       14848                       3461.49                       11386.51                       87                       宋桂芳                       113244                       26400.36                       86843.64                               44                       陆云                       4760                       1109.69                       3650.31                                               合计                       3447872                       818000                       2629872                附页二：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 三、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。