湖南省郴州市北湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1002刑初475号 公诉机关郴州市北湖区人民检察院。 被告人张坤前，男，1956年4月9日出生于河南省太康县，汉族，初中文化，户籍所在地、居住地为河南省周口市太康县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月24日被郴州市公安局北湖分局刑事拘留，经北湖区人民检察院决定不批准逮捕，于2018年9月22日被郴州市公安局北湖分局取保候审。2019年9月18日经北湖区人民检察院决定被取保候审。2020年9月18日经本院决定被逮捕，现羁押于郴州市公安局监管医院一九八医疗区。 辩护人张庆宇，河南中亨律师事务所律师。 郴州市北湖区人民检察院以郴北检公诉刑诉〔2020〕250号起诉书指控被告人张坤前犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郴州市北湖区人民检察院指派检察员袁章午出庭支持公诉。被告人张坤前及其辩护人张庆宇到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2009年至2012年期间，被告人张坤前在郴州市销售建筑使用的机械设备，于2012年7月注册成立郴州市建诚设备有限公司（以下简称“建诚公司”）。2010年11月至2014年9月期间，张坤前以其做生意和建诚公司投资建厂需要周转资金为由，许以高额利息，向社会不特定人员杜某、周某1、唐某、匡某、匡亮、邱瀚贤、魏江（含李方运、任本川、黄钊玲的）、杨建华、周小毛、周某2、刘五一（即朱俊宝）、曾群等人吸收存款。经核实，2010年11月至2014年9月期间，张坤前通过朋友及他人介绍向上述人员吸收公众存款融资总计人民币371.4万元，至案发，已支付利息共计人民币31.1万元，归还本金共计人民币28万元，造成存款人直接经济损失共计人民币312.3万元。 上述事实，被告人张坤前在开庭审理过程中亦无异议，并有接报案登记表，立案决定书，抓获经过，户籍资料，郴州市建诚机械设备有限公司工商资料，“借条”，民事判决书，调取“张坤前”和“张建伟”在中国银行开户银行卡交易流水，调取中国银行尾号“1026843”和“2512915”账号开户资料即交易流水，情况说明，湘新恒司鉴中心（2018）会鉴字第36号司法鉴定意见书，融资金额明细表，鉴定机构、鉴定人员资质，被害人杜某、周某1、唐某、匡某、周某2等人的陈述，被告人张坤前的供述等证据证实，足以认定。关于辩护人提供一张照片拟证明出借人为获取高息，在没有被告人参与的情况下组织人员帮助被告人公司开业造势，被告人借款并没有向公众单独扩大宣传吸收资金。经查，该照片与本案没有关联性，对于辩护人提供的该证据不予采信。 另查明，被告人张坤前于2018年8月20日被广东省广州市公安局南沙区分局南沙边防派出所抓获并羁押于广州市番禺区看守所，2018年8月23日郴州市公安局北湖分局经侦大队民警将张坤前从广州市番禺区看守所押解回郴州。 本院认为，被告人张坤前未经银行监管部门批准，向社会公众非法吸收资金共计人民币371.4万元，造成存款人直接经济损失312.3万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张坤前到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。关于辩护人提出被告人并没有向公众单独扩大宣传吸收资金，整个借款过程大部分是出借人主动联系张坤前出借并且大多都是违法放贷，扣除利息辩护意见。经查，被告人张坤前以做生意和建诚公司投资建厂需要周转资金为由，许以高额利息，向他人借款，其明知吸收资金的信息向社会公众扩散而积极追求，符合通过口口相传的方式向社会进行公开宣传，故对辩护人的该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出被告人认罪、无犯罪前科的辩护意见，与本院查明的事实相符，予以采纳。公诉机关提出对被告人张坤前判处三年六个月以上四年以下有期徒刑并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人张坤前犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月18日起至2024年2月12日止。罚金自本判决生效后10日内缴清。） 二、追缴本案违法所得返还被害人（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 芬 人民陪审员  欧安娜 人民陪审员  董桂兰 二〇二〇年九月二十五日 书 记 员  丁 铌 附清单：                            序号                       应返还的被害人                       实际本金（元）                       已付利息（元）                       已付本金（元）                       追缴财物（元）                               1                       杜发有                       568 000                       0                       0                       568 000                               2                       周小明                       161 000                       0                       0                       161 000                               3                       唐其林                       420 000                       50 000                       0                       370 000                               4                       匡群                       100 000                       10 000                       30 000                       60 000                               5                       匡亮                       50 000                       0                       0                       50 000                               6                       邱翰贤                       353 000                       0                       0                       353 000                               7                       李方运                       300 000                       0                       0                       300 000                               8                       任本川                       200 000                       0                       0                       200 000                               9                       魏江、黄钊玲                       200 000                       50 000                       0                       150 000                               10                       魏江                       100 000                       0                       0                       100 000                               11                       杨建华                       300 000                       80 000                       200 000                       20 000                               12                       周小毛                       186 000                       28 000                       0                       158 000                               13                       周运宝                       194 000                       12 000                       0                       182 000                               14                       刘五一                       388 000                       57 000                       50 000                       281 000                               15                       曾群                       194 000                       24 000                       0                       170 000                附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： (一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决; (二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决; (三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。