安徽省怀宁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0822刑初286号 公诉机关安徽省怀宁县人民检察院。 被告人皮若尘，男，1987年10月28日出生于安徽省安庆市大观区，汉族，大专文化，2017年4月至同年11月任中鑫州公司业务部团队经理，户籍地安庆市大观区，住安庆市迎江区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月9日被怀宁县公安局取保候审。2019年8月9日经怀宁县人民检察院决定重新取保候审。 辩护人王军，安徽引江律师事务所律师。 被告人曹艳芳，女，1991年5月20日出生于安徽省太湖县，汉族，中专文化，2017年5月至2018年6月任中鑫州公司业务部客户经理，户籍地太湖县，住安庆市宜秀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月3日被怀宁县公安局取保候审。2019年8月9日经怀宁县人民检察院决定重新取保候审。 指定辩护人张永智，安徽晨曦律师事务所律师。 被告人金小祥，男，1990年5月26日出生于安徽省太湖县，汉族，初中文化，2017年7月至2018年6月任中鑫州公司业务部客户经理，住太湖县。因犯盗窃罪于2008年1月17日被安徽省合肥市包河区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2000元。因涉嫌犯诈骗罪被公安机关上网追逃，于2018年9月6日被安庆市公安局龙狮桥派出所抓获，当日被怀宁县公安局刑事拘留，同年9月21日由该局取保候审。2019年8月9日经怀宁县人民检察院决定重新取保候审。 辩护人单佳佳，安徽大森（安庆）律师事务所律师。 被告人包亚分，女，1991年10月10日出生于安徽省池州市贵池区，汉族，大专文化，2017年6月至2018年3月任中鑫州公司业务部客户经理，户籍地池州市贵池区，住安庆市迎江区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年6月22日到安庆市公安局菱湖派出所投案，同年8月13日被怀宁县公安局取保候审。2019年8月9日经怀宁县人民检察院决定重新取保候审。 辩护人郭禹红，安徽百草园律师事务所律师。 辩护人杨友利，安徽百草园律师事务所律师。 被告人吴荷英，女，1985年7月7日出生于安徽省安庆市迎江区，汉族，大专文化，2017年8月至同年12月任中鑫州公司业务部客户经理，户籍地安庆市迎江区，住安庆市迎江区。因涉嫌犯诈骗于2018年9月21日被怀宁县公安局取保候审。2019年8月9日经怀宁县人民检察院决定重新取保候审。 指定辩护人王文星，安徽引江律师事务所律师。 被告人潮梦，女，1991年5月1日出生于江苏省宜兴市，汉族，大专文化，2017年5月至2018年3月任中鑫州公司业务部客户经理，户籍地江苏省宜兴市，住安庆市迎江区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月27日被合肥铁路公安处安庆站派出所抓获，当日被怀宁县公安局刑事拘留，同年9月5日由该局取保候审。2019年8月9日经怀宁县人民检察院决定重新取保候审。 辩护人檀小红，安徽文法律师事务所律师。 被告人阮勇士，男，1989年10月11日出生于安徽省安庆市宜秀区，汉族，小学文化，2017年7月至同年12月任中鑫州公司业务部客户经理，户籍地安庆市宜秀区，住安庆市迎江区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月20日被怀宁县公安局取保候审。2019年8月9日经怀宁县人民检察院决定重新取保候审。 辩护人丁敏，安徽君江律师事务所律师。 被告人张士梅，女，1996年11月30日出生于安徽省安庆市迎江区，汉族，大专文化，2017年5月至2018年3月任中鑫州公司业务部客户经理，户籍地安庆市迎江区，住安庆市迎江区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月21日被怀宁县公安局取保候审。2019年8月9日经怀宁县人民检察院决定重新取保候审。 指定辩护人查卉川，安徽晨曦律师事务所律师。 被告人方超，男，1987年10月27日出生于安徽省安庆市宜秀区，汉族，大专文化，2017年5月至同年11月任中鑫州公司客户经理，户籍地安庆市宜秀区，住安庆市宜秀区。因犯强奸罪于2005年3月28日被安庆市迎江区人民法院判处有期徒刑二年。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月26日被怀宁县公安局监视居住，2019年3月26日由该局解除监视居住。2019年8月9日经怀宁县人民检察院决定重新监视居住。 指定辩护人汪爱民，安徽晨曦律师事务所律师。 指定辩护人檀宏，安徽晨曦律师事务所律师。 被告人郑明，男，1990年10月10日出生于安徽省安庆市宜秀区，汉族，中专文化，2017年5月至2018年1月任中鑫州公司业务部客户经理，户籍地安庆市宜秀区，住安庆市宜秀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月8日被怀宁县公安局监视居住，2019年4月8日由该局解除监视居住。2019年8月9日经怀宁县人民检察院决定重新监视居住。 指定辩护人范秀丽，安徽文法律师事务所律师。 被告人夏留生，男，1994年4月22日出生于安徽省宿松县，汉族，大专文化，2017年6月至2018年4月任中鑫州公司业务部客户经理，住宿松县。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪于2018年9月30日被怀宁县公安局取保候审。2019年8月9日经怀宁县人民检察院决定重新取保候审。 指定辩护人陈坤，安徽文法律师事务所律师。 被告人章中良，男，1990年5月20日出生于安徽省望江县，汉族，高中文化，2017年9月至同年12月任中鑫州公司业务部客户经理，户籍地望江县，住安庆市宜秀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月27日被怀宁县公安局监视居住，2019年3月27日由该局解除监视居住。2019年8月9日经怀宁县人民检察院决定重新监视居住。 辩护人尹兖，安徽豪迪律师事务所律师。 被告人王**，男，1995年8月1日出生于安徽省安庆市大观区，汉族，大专文化，2017年7月至同年9月任中鑫州公司业务部客户经理，户籍地安庆市大观区，住安庆市宜秀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月20日被怀宁县公安局取保候审。2019年8月9日经怀宁县人民检察院决定重新取保候审。 指定辩护人王再春，安徽晨曦律师事务所律师。 怀宁县人民检察院以怀检刑诉[2019]284号起诉书指控被告人皮若尘、曹艳芳、金小祥、包亚分、吴荷英、潮梦、阮勇士、张士梅、方超、郑明、夏留生、章中良、王**犯诈骗罪、被告人皮若尘犯寻衅滋事罪及被告人方超犯敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。经怀宁县人民检察院建议，本院两次决定延期审理该案。2020年6月24日，该案恢复庭审。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。怀宁县人民检察院指派检察员何朋出庭支持公诉。本案13名被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：一、诈骗事实 2017年4月10日，龚某1、龚某2（均已处）在安庆市注册成立安庆中鑫州商务信息咨询有限公司（简称中鑫州公司）。公司经营范围：商务信息咨询、技术咨询、汽车商务信息咨询、二手车交易、汽车租赁。公司租赁安庆市迎江区皖江大道迎江世纪城紫峰大厦A座901、902、903室作为办公场所，租用安庆市临港开发区内环西路普瑞斯电工机械有限公司仓库作为扣押车辆停放场地。公司设立“运营部”、“业务部”及“贷后部”，“业务部”设门店经理一名，下设业务团队，每个团队设团队经理一名，下有客户经理数名；“运营部”有面审专员、车评专员、合同专员、人事及财务人员；“贷后部”设贷后主管一名、贷后助理一名及贷后专员数人。 2017年5月至2018年6月期间，中鑫州公司假借“汽车抵押借款”的名义，利用借款人急需资金的心理，招揽他人借款。借款过程中，由客户经理具体与客户洽谈，由车评专员对车辆进行评估并安装GPS装置，由面审专员对借款人提交的房产等材料进行审查，再由贷后专员对借款人的住房、工作单位进行核实及定位，然后要求借款人在合同专员提供的单方保存的格式合同及附加合同上签字，并以扣除“最后一期利息”、“GPS安装费”、“融资服务费”、“下户考察费”、“平台开户费”等名目收取高额费用，设置“套路”诈骗他人钱财。其中，被告人皮若尘涉案15起，涉案金额572843元；被告人曹艳芳涉案12起，涉案金额597686元；被告人金小祥涉案11起，涉案金额502374.65元；被告人包亚分涉案11起，涉案金额340708元；被告人吴荷英涉案4起，涉案金额162273元；被告人潮梦涉案5起，涉案金额135289元；被告人阮勇士涉案3起，涉案金额98040元；被告人张士梅涉案3起，涉案金额66917元；被告人方超涉案2起，涉案金额56506元；被告人郑明涉案2起，涉案金额52220元；被告人夏留生涉案1起，涉案金额27399元；被告人章中良涉案2起，涉案金额27304元；被告人王**涉案1起，涉案金额24250元。 二、敲诈勒索、寻衅滋事事实 2017年7月27日，章某在中鑫州公司以浙Ｃ×××××号车辆抵押借款。同年9月30日17时许，该组织以逾期还款为由认定章某违约。钱某（另处）和宫某（已处）及被告人方超等人通过GPS定位找到章某车辆后，宫某将车辆拖走。钱某、被告人方超电话联系章某告知其车辆被拖走，章某遂寻求舒本桂帮助。舒本桂等人赶到现场，要求钱某、被告人方超归还车辆，否则不得离开。钱某、被告人方超立即向龚某2、洪某（已处）报告，请求支援。洪某、龚某2立即指使程某（已处）邀集中鑫州公司业务部、贷后部人员，连同洪某指使的马某（另处）纠集的社会闲散人员前往现场。当晚12时许，龚某2、程某、吴某（已处）、周某（已处）、江某（另处）、马某及被告人皮若尘等中鑫州公司员工和社会闲散人员几十人来到太湖县北中镇王府大酒店门口，以逾期还款为由认定章某违约，并以摆场子等施压，索要出场费、辛苦费，并要求章某次日到宿松县城处理逾期和拖车事宜。期间，章某报警。章某后为平息事态，支付龚某23000元，并承诺次日再处理车辆事宜，龚某2才带人离开。 次日，章某来到宿松县“谈判”，龚某2、洪某、龚某3（已处）、周某等人以扣留车辆等相要挟，向章某索要高额拖车费等。章某支付了20000元，才赎回车辆。章某被敲诈勒索20000元。 案发后，被告人皮若尘、曹艳芳、包亚分、吴荷英、阮勇士、张士梅、方超、郑明、夏留生、章中良、王**主动到投案，并如实供述犯罪事实。被告人潮梦、金小祥被警方抓获归案。被告人皮若尘、金小祥、包亚分、吴荷英、潮梦、阮勇士、张士梅、方超、郑明、夏留生、章中良、王**分别退出64702元、70556元、88125元、23597元、59762元、22918元、57515元、15498元、21177元、32706元、15043元及11665元，以上共计人民币483264元。 为证明上述犯罪事实，公诉人当庭出示了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、勘查、辨认笔录和照片、相关书证、电子数据及视听资料等证据。公诉机关认为，被告人皮若尘、曹艳芳、金小祥诈骗公私财物数额特别巨大，被告人包亚分、吴荷英、潮梦、阮勇士、张士梅、方超、郑明诈骗公私财物数额巨大，被告人夏留生、章中良、王**诈骗公私财物数额较大，13名被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究13名被告人的刑事责任；被告人方超敲诈勒索公私财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款之规定，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任；被告人皮若尘、方超寻衅滋事，破坏社会秩序，二被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（三）项、第二十五条第一款之规定，应当以寻衅滋事罪追究2名被告人的刑事责任。被告人皮若尘、方超身犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人皮若尘、曹艳芳、包亚分、吴荷英、阮勇士、张士梅、方超、郑明、夏留生、章中良、王**自动投案，如实供述自己的罪行，系自首。结合本案犯罪事实、性质、情节和社会危害程度及被告人的认罪悔罪表现，建议法院判处被告人吴荷英有期徒刑一年三个月至二年二个月，并处罚金人民币8000元至10000元，适用缓刑；判处被告人潮梦有期徒刑三年，并处罚金人民币6000元至10000元，适用缓刑；判处被告人阮勇士有期徒刑一年至一年九个月，并处罚金5000元至8000元，适用缓刑；判处被告人张士梅有期徒刑十个月至一年六个月，并处罚金人民币4000元至6000元，适用缓刑；判处被告人郑明有期徒刑十个月至一年五个月，并处罚金人民币3000元至5000元，适用缓刑；判处被告人夏留生有期徒刑六个月至十一个月，并处罚金人民币3000元至5000元，适用缓刑；判处被告人章中良有期徒刑六个月至十一个月，并处罚金人民币3000元至5000元，适用缓刑；判处被告人王**有期徒刑六个月至十一个月，并处罚金人民币3000元至5000元，适用缓刑。 被告人皮若尘对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，认为自己行为构成诈骗罪，自愿认罪，同时辩解其不构成寻衅滋事罪。被告人曹艳芳对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，自愿认罪。被告人金小祥对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名不持异议，自愿认罪，仅对诈骗数额有异议。被告人包亚分对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，自愿认罪。被告人方超对公诉机关指控的诈骗罪罪名不持异议，自愿认罪，同时辩解其不构成敲诈勒索罪。被告人吴荷英、潮梦、阮勇士、张士梅、郑明、夏留生、章中良、王**对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均没有异议，自愿认罪认罚，并签字具结。 被告人皮若尘的辩护人提出，1、关于诈骗指控。（1）公诉机关指控被告人皮若尘参与的15起犯罪事实中，被害人还款总额均小于其借贷本金，应认定为犯罪未遂。（2）被告人皮若尘在共同诈骗犯罪中应认定为从犯。（3）被告人皮若尘从公司离职后，被害人还款金额及利息等费用共计227012元不应计入被告人皮若尘诈骗犯罪数额。被告人皮若尘对款项227012元不知情，不具有非法占有目的，更没有参与分配。2、关于寻衅滋事指控。（1）公诉机关指控被告人皮若尘构成寻衅滋事罪的事实不清，证据不足。且案发当晚，与被告人皮若尘一同前往现场的人员众多，而公诉机关未对其中部分人员进行指控，存在双重追刑标准，违反了“罪刑相适应”、“法律面前人人平等”原则。（2）即使被告人皮若尘的构成构成寻衅滋事罪，亦应认定为从犯。3、被告人皮若尘系初犯，具有自首情节，已全部退赃，犯罪主观恶性及人身危险性较小。综上，建议法庭考虑到被告人皮若尘的父亲患心脏病、母亲患尿毒症、孩子年幼等家庭实际情况，从社会稳定，家庭和谐角度对其从轻、减轻处罚，给其改过自新的机会，从而达到法律效果和社会效果的统一。 被告人曹艳芳的辩护人提出，1、公诉机关指控被告人曹艳芳参与诈骗犯罪，仅第18起为既遂，既遂金额为3346元。2、被告人曹艳芳应认定为从犯，具有自首情节，庭审中认罪悔罪。3、被告人曹艳芳应聘到公司就职，由于不具备相关法律知识而涉足初次犯罪，主观恶性小。综上，建议法庭考虑到被告人曹艳芳家庭系贫困户，小孩年幼，母亲残疾，其丈夫正在服刑，恳请对其适用缓刑。 被告人金小祥的辩护人提出，1、被告人金小祥犯诈骗罪，其中既遂数额为112658.26元，未遂数额348610.39元，诈骗次数10次（其中胡某2两次）。2、被告人金小祥系偶犯，其在正常履职过程中触犯刑法，主观恶性明显较小。3、被告人金小祥认罪悔罪，退出赃款，并愿意缴纳罚金。 被告人包亚分的辩护人提出，1、公诉机关指控被告人包亚分参与诈骗11起所涉金额340708元，均属于犯罪未遂。2、被告人包亚分应聘入职中鑫州公司后接受工作安排而犯罪，应认定为从犯，犯罪主观恶性较小。3、被告人包亚分系初犯、偶犯，具有自首情节，已积极退赃，认罪悔罪。综上，建议法庭虑及被告人包亚分系二个年幼女儿的母亲，且尚在哺乳期内，对其从轻减轻处罚，宣告缓刑。 被告人吴荷英的辩护人提出，1、被告人吴荷英入职公司时间短，仅参与的四起诈骗应认定为未遂。其作为业务员仅起到招揽业务的作用，系从犯。2、被告人吴荷英离职后，各被害人向公司归还的各种名目的款项不应计入其犯罪数额。3、吴荷英系初犯、偶犯，此次因履职而参与犯罪，主观恶性不大，情节一般，危害性较小。其行为构成自首，积极退赃，认罪认罚。 被告人潮梦的辩护人提出，1、被告人潮梦应认定为从犯。2、被告人潮梦系初犯，此次因长期在家抚育孩子身患抑郁症，为了排解抑郁而入职公司工作，因法律意识淡薄而参与犯罪，主观恶性小。3、被告人潮梦到案后如实供述犯罪事实，积极退赃，认罪认罚。被告人潮梦于2019年11月生育二胎，现正在哺乳期内，建议对其适用缓刑。 被告人阮勇士的辩护人提出，1、被告人阮勇士仅为公司业务员，听从工作安排而参与犯罪，系从犯。2、被告人阮勇系初犯，因受限文化知识而对自身行为的违法性认知欠缺，犯罪主观恶性小，情节一般。其参与犯罪时间短，社会危害性小。3、被告人阮勇士主动投案如实交代犯罪事实，积极退赃，认罪认罚。 被告人张士梅的辩护人提出，1、被告人张士梅受公司安排接待客户而参与犯罪，在整个犯罪过程中起辅助作用，应属于从犯。2、被告人张士梅具有自首情节。3、被告人张士梅积极退赃，认罪认罚，真诚悔过。 被告人方超的辩护人提出，1、被告人方超仅参与第6起诈骗，涉案数额12546元。起诉书指控的第14起诈骗即章某车贷业务系空挂于被告人方超名下，被告人方超不应承担此起诈骗的刑事责任。被告人方超在诈骗共同犯罪中处于从犯地位。2、被告人方超不构成敲诈勒索罪、寻衅滋事罪。理由：被告人方超虽当时在场，但未起到任何作用；涉案人员均未受到刑事追究；为实现合同利益而针对同一被害人实施敲诈、滋事行为的，其主观上属概然性诈骗故意，应认为诈骗犯罪。3、被告人方超的行为构成自首。其案发后积极退赃，有悔罪表现。 被告人郑明的辩护人提出，1、被告人郑明在共同犯罪中所起作用小，系从犯。2、被告人郑明具有自首情节。3、被告人郑明系初犯、偶犯，案发后积极退赃，自愿认罪认罚。 被告人夏留生的辩护人提出，1、被告人夏留生系初犯,其具有自首情节。2、被告人夏留生未主动发掘被害人，亦未直接骗取被害人各种费用，在共同犯罪中起辅助或次要作用，应认定为从犯。3、被告人夏留生认罪认罚，真诚悔罪，已退出违法所得。 被告人章中良的辩护人提出，1、被告人章中良犯罪金额中应剔除周某2、王某7二笔年利率不超36%的利息即16080元，即实际涉案金额为11224元。（1）根据最高院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》中规定，借贷关系所产生的并已给付超出年利率36%部分的利息不受法律保护，故正常的借贷利息不应计入犯罪数额。（2）2019年4月9日以后，司法机关才开始将车贷认定为“套路贷”犯罪。而被告人章中良涉案的二笔车贷业务均发生在2017年9月，根据《刑法》中“法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑”规定和“从旧兼从轻”原则，起诉书列合法利息为犯罪数额于法无据，是适用法律错误。2、被告人章中良主要起着促成合同签订的辅助作用，在共同犯罪中起辅助作用。其入职公司时间金3个月，涉嫌诈骗事实仅二起，社会危害性不大。3、被告人章中良系初犯，偶犯，且涉案二起诈骗应认定为未遂。其具有直首情节，认罪认罚，案发后积极退赃。综上，建议法庭对被告人免予刑事处罚或宣告缓刑。 被告人王**的辩护人提出，1、被告人王**通过招聘入职公司，受到蛊惑而参与诈骗，当认识到行为的违法性后主动离职，主观恶性小，社会危害性小。2、被告人王**系初犯、偶犯，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯。其犯罪后自动投案如实供述犯罪事实，系自首。3、被告人王**自愿认罪认罚，积极退赃，真诚悔罪。 经审理查明：2017年4月，在武汉易融恒信金融信息服务有限公司董事长吴某2提议下，经武汉中州车商务顾问有限公司总经理祁某的协助，龚某1、龚某2（均已处）于同年4月10日在安庆市注册成立中鑫州公司，龚某1、龚某2分别任公司的法定代表人、实际负责人。公司租赁安庆市迎江区皖江大道迎江世纪城紫峰大厦A座901、902、903室作为办公场所，租用安庆市临港开发区内环西路普瑞斯电工机械有限公司仓库作为扣押车辆停放场地。同年7月，龚某1安排洪某（已起诉）协助身患疾病的龚某2管理公司。该公司经营范围：商务信息咨询、技术咨询、汽车商务信息咨询、二手车交易、汽车租赁。该公司招募人员，设立“业务部”、“运营部”及“贷后部”。“业务部”设门店经理一名，下设业务团队，每个团队设团队经理一名，下有客户经理数名；“运营部”有面审专员、车评专员、合同专员、人事及财务人员；“贷后部”设贷后主管一名、贷后助理一名及贷后专员数人。 2017年5月至2018年6月期间，中鑫州公司假借“汽车抵押借款”的名义，精心策划，组织实施“套路贷”。公司员工发放小广告、打电话、发微信，以“放款快、额度高、费率低”为诱饵，利用借款人急需资金的心理，诱骗社会上不特定人员向公司借款。借款过程中，由客户经理具体与客户洽谈，由车评专员对车辆进行评估并安装GPS装置，由面审专员对借款人提交的房产等材料进行审查，再由贷后专员对借款人的住房、工作单位进行核实及定位。公司掌握借款人的真实身份、财产状况等信息后，要求借款人提供车辆备用钥匙，并在车辆上安装GPS装置。公司同意放贷后，要求借款人在合同专员提供的单方保存的格式合同上签字，并要求借款人签订融资服务协议、房屋租赁协议、车辆买卖协议等多种不利的附加合同。公司以龚某2个人名义对外进行非法放贷，先将款项通过银行转到借款人银行账户，制造与借款合同一致的资金流水，后以缴纳“放款手续费”、“最后一期利息”、“公正抵押费”、“车辆查档费”、“平台开户费”、“评估费”、“GPS安装费”、“下户费”、“停车费”、“车辆违章押金”、“GPS流量费”、“融资服务费”等名义，向借款人收取高额费用；或者向借款人打款时直接扣除高额费用，虚增债务。其中，被告人皮若尘涉案16起，参与诈骗既遂金额15900元，未遂金额566883元；被告人曹艳芳涉案12起，参与诈骗既遂金额3346元，未遂金额574200元；被告人金小祥涉案10起，参与诈骗既遂金额92604.26元，未遂金额401114.39元；被告人包亚分涉案11起，参与诈骗未遂金额343206元；被告人吴荷英涉案4起，参与诈骗未遂金额173308元；被告人潮梦涉案5起，参与诈骗未遂金额135289元；被告人阮勇士涉案3起，参与诈骗未遂金额96712元；被告人张士梅涉案3起，参与诈骗未遂金额66197元；被告人方超涉案2起，参与诈骗既遂金额12794元，未遂金额12786元；被告人郑明涉案2起，参与诈骗未遂金额72220元；被告人夏留生涉案1起，参与诈骗未遂金额27399元；被告人章中良涉案2起，参与诈骗既遂金额2214元；被告人王**涉案1起，参与诈骗未遂金额24397元。具体如下： 1、2017年5月22日，沈某抵押皖Ｒ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人潮梦参与该笔业务。沈某收到被告人龚某2的银行账户放款50000元。沈某还款13期计44499元。 沈某支付了前期费用5470元、利息16120元、GPS流量费1300元，共计22890元。沈某被骗22890元（未遂）。 2、2017年5月26日，程某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人郑明参与该笔业务。程某2收到被告人龚某2的银行账户放款120000元。程某2还款14期计105000元。 程某2支付了前期费用4130元、利息33600元、GPS流量费1400元，共计39130元。程某2被骗39130元（未遂）。 3、2017年6月9日，陈某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人皮若尘参与该笔业务。陈某收到被告人龚某2的银行账户放款200000元。陈某还款12期计158316元。 陈某支付了前期费用16290元、利息57120元及GPS流量费1200元，共计74610元。陈某被骗74610元（未遂）。 4、2017年6月23日，黄某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人曹艳芳参与该笔业务。黄某收到被告人龚某2的银行账户放款80000元。黄某还款13期计67301元。 黄某支付了前期费用6745元、利息22672元及GPS流量费1300元，共计30717元。黄某被骗30717元（未遂）。 5、2017年6月23日，马某抵押皖Ｒ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人方超参与该笔业务。马某收到被告人龚某2的银行账户放款30000元。马某还款13期计25122元。 马某支付了前期费用3914元、利息7332元、逾期费240元及GPS流量费1300元，共计12786元。马某被骗12786元（未遂）。 6、2017年7月3日，涂某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人潮梦参与该笔业务。涂某收到被告人龚某2的银行账户放款25000元。涂某还款13期计19981元。 涂某支付了前期费用2875元、利息5135元及GPS流量费1300元，共计9310元。涂某被骗9310元（未遂）。 7、2017年7月6日，许某抵押皖Ａ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人曹艳芳参与该笔业务。许某收到被告人龚某2的银行账户转账50000元。许某还款12期计44076元。 许某支付了前期费用4370元、利息17880元及GPS流量费1200元，共计23450元。许某被骗23450元（未遂）。 8、2017年7月19日，陈某2抵押车辆皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人皮若尘、包亚分参与该笔业务。陈某2收到被告人龚某2的银行账户放款78000元。陈某2还款11期计50408元。 陈某2支付了前期费用6413元、利某13552元、GPS流量费1100元，共计21065元。陈某2被骗21065元（未遂）。 9、2017年7月25日，叶某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人曹艳芳参与该笔业务。叶某收到被告人龚某2的银行账户放款100000元。叶某还款9期计56823元。 叶某支付了前期费用4260元、利某19040元及GPS流量费800元，共计24100元。叶某被骗24100元（未遂）。 10、2018年5月11日，经被告人洪某联系，疏某抵押苏Ｅ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人金小祥参与该笔业务。疏某与公司约定借款300000元，拆分为两份合同。疏某收到被告人龚某2的银行账户放款300000元。疏某还款2期计43082.62元。 疏某支付了前期费用36091.31元、利息17882.62元及GPS流量费200元，共计54173.93元。疏某被骗54173.93元（未遂）。 11、2017年7月26日，王某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人皮若尘、张士梅参与该笔业务。王某收到被告人龚某2的银行账户放款30000元。王某还款11期计22926元。 王某支付了前期费用2700元、利某7854元、GPS流量费1082元及逾期费240元，共计11876元。王某被骗11876元（未遂）。 12、2017年7月27日，葛某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人皮若尘参与该笔业务。葛某收到被告人龚某2的银行账户放款30000元。葛某还款11期计22704元。 葛某支付了前期费用3669元、利息7854元及GPS流量费1100元，共计12623元。葛某被骗12623元（未遂）。 13、2017年7月27日，章某抵押浙Ｃ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人方超参与该笔业务。章某收到被告人龚某2的银行账户放款100000元。章某还款11期计79714元，并被索取前期费用10080元，合计89794元。 2017年9月30日，中鑫州公司认定章某违约，被告人方超等人找到章某车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费等。被告人皮若尘随同程某（已处）等人参与摆场子，架相助势。章某支付了20000元，才将车辆赎回。为平息事态，章某另给付费用3000元。章某向中鑫州公司偿付共计112794元，比其借款100000元多12794元。章某被骗12794元。 14、2017年7月31日，曹某质押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人皮若尘参与该笔业务。曹某收到被告人龚某2的银行账户放款800000元。曹某还款1期计62473元。 曹某支付前期费用80000元、利息28640元、停车费500元、逾期费500元及GPS流量费100元，共计109740元。曹某被骗109740元（未遂）。 15、2017年8月2日，王某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人阮勇士参与该笔业务。王某2收到被告人龚某2的银行账户放款80000元。王某2还款10期计66769元。 王某2支付前期费用9774元、利某29376元、GPS流量费900元、逾期费4496元及下户费500元，共计45046元。王某2被骗45046元（未遂）。 16、2017年8月3日，余某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人曹艳芳参与该笔业务。余某收到被告人龚某2的银行账户放款50000元。余某还款2期计8046元。 2017年11月8日，龚某3、宫某、洪某2、陈某3（均已处）拖走余某的车辆，以扣车相要挟索要钱财，未果。该车一直被扣留至案发后被公安机关依法扣押。 余某支付前期费用6000元、利息3680元及GPS流量费200元，共计9880元。余某被骗9880元（未遂）。 17、2017年8月3日，潘某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人曹艳芳参与该笔业务。潘某收到被告人龚某2的银行账户放款70000元。潘某向中鑫州公司偿付73346元，比其贷款70000元多3346元。潘某被骗3346元。 18、2017年8月4日，齐某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人皮若尘参与该笔业务。齐某收到被告人龚某2的银行账户放款100000元。齐某还款10期计72660元。 齐某支付前期费用8680元、利某30000元及GPS流量费1000元，共计39680元。齐某被骗39680元（未遂）。 19、2017年9月7日，钱某2抵押皖Ｒ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人吴荷英参与该笔业务。钱某2收到被告人龚某2的银行账户放款45000元。钱某2还款10期计31810元，并被索取前期费用6200元，共计38010元。 2017年11月10日，中鑫州公司认定钱某2违约，陈某3参与要求一次性结清借款，并以不交钱不放人、扣留车辆相要挟，索要高额拖车费、违约金等。钱某2支付违约金5000元后，才赎回车辆。钱某2向中鑫州公司偿付共计43010元，比其借款45000元少1990元。 钱某2支付前期费用6200元、利息12060元、GPS流量费1000元及违约金5000元，共计24260元。钱某2被骗24260元（未遂）。 20、2017年8月15日，曾某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人皮若尘、包亚分参与该笔业务。曾某收到被告人龚某2的银行账户放款50000元。曾某还款6期计22938元。 曾某支付前期费用6900元、利某9840元、下户费1600元、GPS安装费1500元及GPS流量费600元，共计20440元。曾某被骗22938元（未遂）。 21、2017年8月20日、11月20日，王某3抵押王某4名下的浙Ｊ×××××号轿车向中鑫州公司借款，每次借得170000元，共计340000元。因王某3未还清车贷款，2018年2月7日，被告人金小祥要求王某3借款“平账”。王某3第三次签订与上次内容相同的合同，借款170000元。王某3还款2期计11628元。 王某3支付前期费用8426元、利息11628元，共计20054元。王某3被骗20054元（未遂）。 22、2017年8月22日，姚某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人曹艳芳参与该笔业务。姚某收到被告人龚某2的银行账户放款500000元。姚某还款10期计384330元。 姚某支付前期费用34640元、利息175000元及GPS流量费1000元，共计210640元。姚某被骗210640元（未遂）。 23、2017年8月29日，王某5抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人吴荷英参与该笔业务。王某5收到被告人龚某2的银行账户放款54000元。王某5还款11期计45955元，并被索取前期费用3695元，共计49650元。 2017年9月29日，中鑫州公司认定王某5违约，吴某、陈某3（已处）参与拖走王某5的车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费、好处费。王某5支付3500元后，才赎回车辆。王某5向中鑫州公司偿付共计53150元，比其借款54000元少850元。 王某5支付前期费用3695元、利息17105元、GPS流量费1100元、逾期费3000元及拖车费3500元，共计28400元。王某5被骗28400元（未遂）。 24、2017年8月30日，王某6抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人曹艳芳参与该笔业务。王某6收到被告人龚某2的银行账户放款200000元。该款分24期偿还，王某6还款10期计132330元。 王某6支付前期费用14300元、利息48000元及GPS流量费1000元，共计63300元。王某6被骗63300元（未遂）。 25、2017年9月1日，王某6抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人皮若尘、包亚分参与该笔业务。王某6收到被告人龚某2的银行账户放款120000元。王某6还款10期计80398元。 王某6支付前期费用5436元、利息28560元及GPS流量费1000元，共计34996元。王某6被骗34996元（未遂）。 26、2017年9月7日，周某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人章中良参与该笔业务。周某2收到被告人龚某2的银行账户转账20000元。周某2还款10期计15850元，并被索取前期费用3870元，共计19720元。 2018年1月8日，中鑫州公司认定周某2违约，龚某3、杨某、高某、陈某3（均已处）参与拖走周某2车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费等。周某2支付2000元后，才赎回车辆。周某2向中鑫州公司偿付共计21720元，比其借款20000元多1720元。周某2被骗1720元。 27、2017年9月11日，周某3抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人王**参与该笔业务。周某3收到被告人龚某2的银行账户放款65000元。周某3还款6期计30498元。 周某3支付前期费用10147元、利某13650元及GPS流量费600元，共计24397元。周某3被骗24397元（未遂）。 28、2017年9月13日，程某3抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人皮若尘、张士梅参与该笔业务。程某3收到被告人龚某2的银行账户放款130000元。程某3还款6期计58264元。 程某3支付前期费用19973元、利息27300元及GPS流量费500元，共计47773元。程某3被骗47773元（未遂）。 29、2017年9月13日，罗某抵押车辆向中鑫州公司借款，被告人曹艳芳参与该笔业务。罗某收到被告人龚某2的银行账户放款200000元。罗某还款7期计104951元。 罗某支付前期费用29213元、利某45920元及GPS流量费700元，共计75833元。罗某被骗75833元（未遂）。 30、2017年9月18日，徐某全抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人皮若尘、包亚分参与该笔业务。徐某全收到被告人龚某2的银行账户放款200000元。徐某全还款10期计144330元。 徐某全支付前期费用36073元、利息60000元及GPS流量费1000元，共计97073元。徐某全被骗97073元（未遂）。 31、2017年9月19日，向某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人皮若尘参与该笔业务。向某收到被告人龚某2的银行账户放款24000元。向某还款10期计16710元，并被索取前期费用2012元，共计18722元。 2017年11月20日，中鑫州公司认定向某违约，被告人陈某3等人参与拖走向某的车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费、人工费、滞纳金等。向某支付8384元后，才赎回车辆。向某向中鑫州公司偿付共计27106元，比其借款24000元多3106元。向某被骗3106元。 32、2017年9月21日，周某4抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人金小祥参与该笔业务。周某4收到被告人龚某2的银行账户放款75000元。周某4还款6期计32445元。 2018年4月24日，中鑫州公司认定周某4违约，龚某3、杨某、宫某、洪某2、陈某3（均已处）参与开走周某4车辆，以扣车相要挟，要求周某4到公司处理。周某4未去，其车辆一直被扣留，直至案发被公安机关依法扣押。 周某4支付前期费用9325元、利息13425元、下户费200元及GPS流量费500元，共计23450元。周某4被骗23450元（未遂）。 33、2017年9月21日，葛某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人吴荷英参与该笔业务。葛某2收到被告人龚某2的银行账户放款200000元。葛某2还款7期计111134元。 葛某2支付前期费用42602元、利息44160元、GPS流量费600元及逾期费14376元，共计101738元。葛某2被骗101738元（未遂）。 34、2017年9月21日，王某7抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人章中良参与该笔业务。王某7收到被告人龚某2的银行账户放款35000元。王某7还款10期计26094元，并被索取前期费用3800元及下户费600元，共计30494元。 2018年1月21日凌晨，中鑫州公司认定王某7违约，龚某3、宫某、郝某（已处）、陈某3参与拖走王某7的车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费等。王某7支付5000元后，才赎回车辆。王某7向中鑫州公司偿付共计35494元，比其借款35000元多494元。王某7被骗494元。 35、2017年9月26日，张某抵押皖Ｒ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人阮勇士参与该笔业务。张某收到被告人龚某2的银行账户放款50000元。张某还款10期计35230元。 张某支付前期费用7130元、利息13400元及GPS流量费1000元，共计21530元。张某被骗21530元（未遂）。 36、2017年9月27日，祝某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人皮若尘参与该笔业务。祝某收到被告人龚某2的银行账户放款100000元。祝某还款8期计86504元。 祝某支付前期费用5820元、利某19040元及GPS流量费800元，共计25660元。祝某被骗25660元（未遂）。 37、2017年9月29日，胡某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人吴荷英参与该笔业务。胡某收到被告人龚某2的银行账户放款60000元。胡某还款9期计36252元。 胡某支付前期费用5158元、利息12852元及GPS流量费900元，共计18910元。胡某被骗18910元（未遂）。 38、2017年9月27日，金某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人阮勇士参与该笔业务。金某收到被告人龚某2的银行账户放款60000元。金某还款10期计45080元。 金某支付前期费用10056元、利息19080元及GPS流量费1000元，共计30136元。金某被骗30136元（未遂）。 39、2017年9月29日，刘某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人金小祥参与该笔业务。刘某收到被告人龚某2的银行账户放款25000元。刘某还款8期计15090元，并被索取前期费用6535元，合计21625元。 2017年11月2日，中鑫州公司认定刘某违约，龚某3、陈某3参与拖走刘某车辆，以扣车相要挟索要高额拖车费、违约金等。刘某支付8114元后，才赎回车辆。刘某向中鑫州公司偿付共计29739元，比其借款25000元多4739元。刘某被骗4739元。 40、2017年9月29日，方某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人金小祥参与该笔业务。方某收到被告人龚某2的银行账户放款250000元。方某还款9期计181944元。 方某支付前期费用37073元、利息87300元、下户费1000元及GPS流量费900元，共计126273元。方某被骗126273元（未遂）。 41、2017年10月17日，叶某2、金某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人曹艳芳参与该笔业务。金某2收到被告人龚某2的银行账户放款56000元。金某2还款6期计20365元，并被索取下户费800元、车费200元及前期费用7950元，共计29315元。 2017年11月1日，中鑫州公司认定叶某2、金某2违约，龚某3、陈某3参与，以一次性结清借款、不交钱不放人相要挟，向金某2、叶某2索得违约金15000元。同年11月15日，中鑫州公司又以抵押车辆贬值为由，向叶某2、金某2索得押金款6000元。叶某2、金某2向中鑫州公司偿付共计50315元，比其借款56000元少5685元。 金某2支付前期费用7950元、利息7000元、下户费800元、车费200元、GPS流量费400元及违约金21000元，共计37350元。叶某2、金某2被骗37350元（未遂）。 42、2017年10月25日，陈某4抵押皖Ａ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人皮若尘参与该笔业务。陈某4收到被告人龚某2的银行账户放款20000元。陈某4还款7期计10700元。 陈某4支付前期费用3000元、利息4172元及GPS流量费700元，共计7872元。陈某4被骗7872元（未遂）。 43、2017年10月30日，蔡某抵押皖Ｒ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人皮若尘、包亚分参与该笔业务。蔡某收到被告人龚某2的银行账户放款35000元。蔡某还款8期计19132元。 蔡某支付前期费用15533元(包含未退的违章押金10000元)、利息6664元、下户费1000元及GPS流量费800元，共计23997元。蔡某被骗23997元（未遂）。 44、2017年10月30日，黄某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人郑明参与该笔业务。黄某2收到被告人龚某2的银行账户放款50000元。黄某2还款7期计24038元。并被索取下户费300元及前期费用3250元，共计27588元。 2018年1月10日，中鑫州公司认定黄某2违约，洪某2（已处）、宫某、杨某、郝某、龚某3、陈某3参与将黄某2、丁某夫妇带回公司，以不交钱则不放人相要挟，索要罚款20000元。当晚，黄某2、丁某写下20000元的欠条后才离开。同年1月19日，丁某微信转账20000元给了龚某3。黄某2向中鑫州公司偿付共计47588元，比其借款50000元少2412元。 黄某2支付前期费用3250元、利息8940元、下户费300元、GPS流量费600元及罚款20000元，共计33090元。黄某2被骗33090元（未遂）。 45、2017年10月31日，徐某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人皮若尘、包亚分参与该笔业务。徐某2收到被告人龚某2的银行账户放款130000元。徐某2还款9期计71640元。 徐某2支付前期费用14084元、利息21996元及GPS流量费900元，共计36980元。徐某2被骗36980元（未遂）。 46、2017年11月10日，李某抵押皖Ａ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人金小祥参与该笔业务。李某收到被告人龚某2的银行账户放款300000元。李某还款8期计157920元。 李某支付前期费用15440元、利息57120元、下户费300元及GPS流量费800元，共计73660元。李某被骗73660元（未遂）。 47、2017年11月23日，谢某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人潮梦参与该笔业务。谢某收到被告人龚某2的银行账户放款160000元。谢某还款2期计23708元。 谢某支付前期费用32986元、利息10176元及GPS流量费200元，共计43362元。谢某被骗43362元（未遂）。 48、2017年12月19日，汪某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人张士梅参与该笔业务。汪某收到被告人龚某2的银行账户转账20000元。汪某还款7期计9864元。 汪某支付前期费用2516元、利息3332元及GPS流量费700元，共计6548元。汪某被骗6548元（未遂）。 49、2017年12月5日，吴某3抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人曹艳芳参与该笔业务。合同约定金额109600元。吴某3还款6期计37728元。 吴某3支付前期费用26222元、利息9732元、下户费600元及GPS流量费600元，共计37154元。吴某3被骗37154元（未遂）。 50、2017年12月5日，吴某4抵押皖Ｇ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人包亚分参与该笔业务。合同约定金额27600元。吴某4还款9期计14175元。 吴某4支付各项费用7926元、利息2934元及GPS流量费900元，共计11760元。吴某4被骗11760元（未遂）。 51、2017年12月6日，周某5抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人金小祥参与该笔业务。合同约定金额53800元。周某5还款6期计20118元。 周某5支付各项费用14812元、利息6066元及GPS流量费600元，共计21478元。周某5被骗21478元（未遂）。 52、2017年12月13日，陈某5抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人包亚分参与该笔业务。合同约定金额40500元。陈某5还款6期计13884元。 陈某5支付各项费用11027元、利某3162元、下户费400元及GPS流量费600元，共计15189元。陈某5被骗15189元（未遂）。 53、2017年12月20日，马某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人包亚分参与该笔业务。合同约定金额40300元。马某2还款7期计17472元。 马某2支付各项费用12898元、利息5019元及GPS流量费700元，共计18617元。马某2被骗18617元（未遂）。 54、2018年1月3日，周某6抵押浙Ｂ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人包亚分参与该笔业务。合同约定金额47300元。周某6还款6期计17472元。 周某6支付各项费用15955元、利息5052元及GPS流量费600元，共计21607元。周某6被骗21607元（未遂）。 55、2018年1月10日，刘某2抵押浙Ａ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人潮梦参与该笔业务。合同约定金额27800元。刘某2还款6期计11116元。 刘某2支付各项费用9479元、利息3468元、下户费800元及GPS流量费600元，共计14347元。刘某2被骗14347元（未遂）。 56、2018年1月12日，黄某3抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人夏留生参与该笔业务。合同约定金额68760元，黄某3未还款。 黄某3被扣去各项费用27399元。黄某3被骗27399元（未遂）。 57、2018年1月16日，王某8抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人曹艳芳参与该笔业务。合同约定金额78000元。王某8还款5期计22520元。 王某8支付各项费用19155元、利息5770元及GPS流量费500元，共计25425元。王某8被骗25425元（未遂）。 58、2018年1月22日，余某2抵押沪Ｃ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人包亚分参与该笔业务。合同约定金额90000元。余某2还款5期计29060元。 余某2支付各项费用28674元、利息9810元及GPS流量费500元，共计38984元。余某2被骗38984元（未遂）。 59、2018年1月30日，吴某5抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人金小祥参与该笔业务。合同约定金额103000元。吴某5还款4期计24488元。 吴某5支付各项费用25130元、利某6920元及GPS流量费400元，共计32450元。吴某5被骗32450元（未遂）。 60、2018年1月31日，张某2抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人曹艳芳参与该笔业务。合同约定金额118000元。张某2还款4期计26108元。 张某2支付各项费用29111元、利息6040元、下户费800元及GPS流量费400元，共计36351元。张某2被骗36351元（未遂）。 61、2018年2月2日，鲍某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人潮梦参与该笔业务。合同约定金额143000元。鲍某还款5期计39440元。 鲍某支付各项费用35730元、利息9150元及GPS流量费500元，共计45380元。鲍某被骗45380元（未遂）。 62、（1）2018年2月28日，胡某2抵押曹某2名下的皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人金小祥参与该笔业务。胡某2收到被告人龚某2的银行账户放款150000元。胡某2被索取前期费用11270元、下户费800元，还款3期计165740元，共计177810元。 （2）2018年6月8日，胡某2再次抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人金小祥参与该笔业务。胡某2收到被告人龚某2的银行账户放款150000元后，未还款，仅被索取前期费用21765.46元。 胡某2支付了前期费用33035.46元、下户费800元、利息11940元、GPS流量费200元及逾期费3600元，共计49575.46元。胡某2被骗49575.46元（未遂）。 63、2018年5月10日，曹某3、陈某6夫妇抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人金小祥参与该笔业务。曹某3、陈某6收到贷款共计400000元。同年6月21日，曹某3、陈某6一次性还清400000元。 曹某3被索取前期费用61176.84元，其还款1期计26688.42元，共计87865.26元。曹某3被骗87865.26元。 被告人皮若尘、曹艳芳、金小祥、包亚分、吴荷英、潮梦、阮勇士、张士梅、方超、郑明、夏留生、章中良、王**在中鑫州公司工作期间，从公司领取薪酬（包括工资和提成）分别为36962元、186246元、98516元、63529元、13387元、36772元、21918元、44690元、34182元、18537元、31985元、7683元、10465元，以上共计人民币604872元。 案发后，被告人皮若尘、曹艳芳、金小祥、包亚分、吴荷英、潮梦、阮勇士、张士梅、方超、郑明、夏留生、章中良、王**分别退出64702元、5000元、70556元、88125元、23597元、59762元、22918元、57515元、15498元、21177元、32706元、15043元及11665元，以上共计人民币488264元。 2018年8月、9月、10月份，被告人皮若尘、曹艳芳、吴荷英、阮勇士、张士梅、方超、郑明、夏留生、章中良、王**主动到怀宁县公安局投案。同年8月13日，被告人包亚分主动到安庆市公安局菱湖派出所投案。同年8月27日，被告人潮梦被合肥铁路公安处安庆站派出所抓获。同年9月6日，被告人金小祥被安庆市公安局龙狮桥派出所抓获。 另查明：2008年1月17日，被告人金小祥因犯盗窃罪被安徽省合肥市包河区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2000元。2005年3月28日，被告人方超因犯强奸罪被安庆市迎江区人民法院判处有期徒刑二年。 为证明上述犯罪事实，公诉人出示的证据有：1、被害人的陈述；2、证人证言；3、被告人的供述和辩解；4、勘验、检查、辨认笔录：辨认笔录及照片、手机转账截图等；5、书证：车辆抵押借款合同、融资服务协议、付款承诺申请书、借款承诺书、借款轮签表、还款提示函、借款保证担保合同书、存量房居间（租赁）合同、借条、银行交易明细、安庆市中级人民法院（2019）皖08刑终326号刑事判决书等；6.电子数据：腾讯微信转账记录（光盘）、武汉中州车商务顾问有限公司关于安庆中鑫州财务数据、唐坛提供的U盘数据。被告人及其辩护人对以上证据进行了质证，查证属实，足以认定。 本院认为：被告人皮若尘、曹艳芳、金小祥、包亚分、吴荷英、潮梦、阮勇士、张士梅、方超、郑明、夏留生、章中良、王**入职中鑫州公司后，发放小广告、打电话及发微信，以“放款快、额度高、费率低”为诱饵，诱骗被害人与其签订合同向公司借款，并在借贷过程中设置各种“套路”，收取各种名目的高额费用，13名被告人的行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的诈骗罪罪名成立。中鑫州公司肆意认定借款人违约后，被告人皮若尘、方超针对借款人实施敲诈滋事手段而非法占有财物，目的是为实现合同利益，属概然诈骗故意，应以诈骗罪定罪处罚。故公诉机关指控被告人皮若尘犯寻衅滋事罪及被告人方超犯敲诈勒索罪、寻衅滋事罪罪名不当，应当以诈骗罪定罪处罚。被害人归还数额大于其借贷本金的，超出部分为既遂犯罪数额；反之，则以中鑫州公司收取被害人的前期费用、利息、下户费、逾期费及流量费等作为未遂犯罪数额。被告人皮若尘、曹艳芳诈骗公民财物，数额特别巨大；被告人金小祥、包亚分、吴荷英、潮梦、阮勇士、张士梅、郑明诈骗公民财物，数额巨大；被告人方超、夏留生、章中良、王**诈骗公民财物，数额较大。除被告人章中良外，其余12名被告人已经着手实施诈骗，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法可比照既遂犯从轻或者减轻处罚。除被告人金小祥、潮梦外，其他11名被告人主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，在庭审中亦自愿认罪，依法可予以从轻或者减轻处罚。被告人金小祥在庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人吴荷英、潮梦、阮勇士、张士梅、郑明、夏留生、章中良、王**自愿认罪认罚，依法可予以从宽处理。13名被告人能够退赃，可酌情从轻处罚。被告人金小祥、方超前期犯罪受到刑处，可酌情从重处罚。 关于本案辩护人提出的辩护意见，评析如下：1、13名被告人接洽并套路被害人与公司签订的借款及各种附加合同，是公司得以开展唯一业务即假借车贷名义实施诈骗的前提和基础，13名被告人在共同诈骗犯罪中所起的作用不可或缺，不宜认定为从犯。但13名被告人入职公司，接受公司安排从事工作，其作用有别于作为主犯的公司的组织者、领导者，量刑时可酌情考虑。2、被害人为履行其与被告人签订的合同而偿还借款、缴纳费用，是被告人所实施套路被害人签订合同的犯罪行为所产生的危害后果，被害人于被告人离职公司后所偿还的借款及缴纳的费用均应计入被告人的犯罪数额。3、中鑫州公司假借车贷名义实施诈骗犯罪，其所谓的“借贷”是整个犯罪过程中一具体的犯罪行为，不存在合法的利率，应从整体上予以否定。4、两高两部于2019年4月9日施行的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》是结合打击惩治“套路贷”犯罪工作实际和工作形势，对“套路贷”犯罪进行解读、诠释，而不涉及刑法的适用问题，所以不存在辩护人所提出的“从旧兼从轻原则”适用的条件和情况。本案辩护人提出的与裁判意见相左的辩护观点，不予采纳。 经本院审判委员会讨论决定，结合本案的事实、性质、情节、社会危害性及被告人的认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第四款、第二十三条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人皮若尘犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币20000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、被告人曹艳芳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币18000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 三、被告人金小祥犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 四、被告人包亚分犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币10000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 五、被告人吴荷英犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年一个月，并处罚金人民币8000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 六、被告人潮梦犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币6000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 七、被告人阮勇士犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币5000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 八、被告人张士梅犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年四个月，并处罚金人民币5000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 九、被告人方超犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年五个月，并处罚金人民币4000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 十、被告人郑明犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币5500元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 十一、被告人夏留生犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 十二、被告人章中良犯诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑九个月，并处罚金人民币2500元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 十三、被告人王**犯诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑八个月，并处罚金人民币2000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 十四、对公安机关扣押的被告人皮若尘、曹艳芳、金小祥、包亚分、吴荷英、潮梦、阮勇士、张士梅、方超、郑明、夏留生、章中良、王**分别退出的工资性违法所得36962元、5000元、70556元、63529元、13387元、36772元、21918元、44690元、15498元、18537元、31985元、7683元及10465元，共计人民币376982元予以追缴，上交国库。对被告人曹艳芳、金小祥、方超未退出的工资性违法所得分别为181246元、27960元及18684元，共计人民币227890元继续追缴，上交国库。对尚未退出的违法所得（即本案所涉诈骗既遂的金额）责令各被告人予以退赔，返还各被害人（具体见清单）。 以上所处罚金，限于判决生效后十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙 伟 审 判 员  陈流水 人民陪审员  徐 媛 二〇二〇年九月二十二日 书 记 员  黄美玲