江苏省盐城市大丰区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0982刑初279号 公诉机关盐城市大丰区人民检察院。 被告人柏友清，男，1963年11月19日出生，汉族，高中文化，中共党员，原大丰市合信渔业专业合作社负责人，户籍地江苏省盐城市大丰区，住盐城市大丰区。被告人柏友清因涉嫌非法吸收公众存款罪，2020年3月9日被盐城市大丰区公安局取保候审。 指定辩护人朱友山、朱斌，江苏朱友山律师事务所律师。 被告人殷某某，系被告人柏友清之妻，女，1964年9月20日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地江苏省盐城市大丰区，住盐城市大丰区。被告人殷某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月8日被盐城市大丰区公安局取保候审。 指定辩护人黄芮，江苏钟山明镜（盐城）律师事务所律师。 盐城市大丰区人民检察院以大检诉刑诉（2020）279号起诉书指控被告人柏友清、殷某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。盐城市大丰区人民检察院指派检察官陈隽出庭支持公诉，被告人柏友清及其指定辩护人朱友山、被告人殷某某及其指定辩护人黄芮到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 盐城市大丰区人民检察院指控：2011年5月，被告人柏友清注册成立了大丰市合信渔业专业合作社（住所地盐城市大丰区三龙镇斗龙兴龙路16号，2019年8月已注销）用于吸收公众资金。该合作社成立后，被告人柏友清、殷某某在未经金融等主管部门批准的情况下，通过口口相传等形式、以高于银行利息、承诺还本付息等方式，公开向社会不特定对象非法吸收资金，并出具《大丰市合信渔业专业合作社委托理财凭证》等。截止到案发，被告人柏友清、殷某某非法吸收公众存款对象31人，金额合计人民币3035260元，造成损失合计人民币2820260元。 被告人柏友清、殷某某均由公安机关电话通知到案，归案后如实供述了自己的犯罪事实。 指控的证据有书证、证人证言、集资参与人陈述、被告人供述和辩解等。公诉机关认为，被告人柏友清、殷某某违反国家金融管理规定，公开向社会不特定公众非法吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，造成严重经济损失，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定。被告人柏友清、殷某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人柏友清、殷某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。 被告人柏友清对公诉机关指控的犯罪事实和罪名未提出异议，并表示认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：对公诉机关指控被告人柏友清犯非法吸收公众存款罪的事实和定性没有异议。被告人柏友清犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚；被告人柏友清自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理；被告人柏友清因交通事故受伤，目前双下肢瘫痪伴大、小便失禁，生活不能自理，不宜羁押。综上，请求对被告人柏友清从轻处罚，并对其适用缓刑。 被告人殷某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名未提出异议，并表示认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：对公诉机关指控被告人殷某某犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名没有异议。本案所涉合作社系由柏友清设立并管理，后因柏友清忙不过来，被告人殷某某才去帮忙，其在共同犯罪中起次要作用，属于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人殷某某犯罪以后自动投案，系自首，应当从轻、减轻处罚；被告人已退还部分款项，并已将其债权诉至法院，待收到款项后会一并退赔被害人；被告人殷某某认罪态度好，认罪认罚，可以从宽处理；被告人殷某某丈夫即被告人柏友清生活不能自理，日常需靠被告人殷某某照顾，其本人身体也不好，患有脑梗和抑郁症，不宜收监。综上，请求对被告人殷某某从轻、减轻处罚，考虑其家庭及身体状况、后续的赔偿等问题，对其适用缓刑。 经审理查明，2011年5月，被告人柏友清注册成立了大丰市合信渔业专业合作社（住所地盐城市大丰区三龙镇斗龙兴龙路16号，2019年8月已注销）用于吸收公众资金。该合作社成立后，被告人柏友清、殷某某在未经金融等主管部门批准的情况下，通过口口相传等形式、以高于银行利息、承诺还本付息等方式，公开向社会不特定对象非法吸收资金，并出具《大丰市合信渔业专业合作社委托理财凭证》等。截止到案发，被告人柏友清、殷某某非法吸收公众存款对象31人，金额合计人民币3035260元，造成损失合计人民币2840260元。 被告人柏友清、殷某某均由公安机关电话通知到案，归案后如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，被告人柏友清、殷某某在开庭审理过程中无异议，且有人口基本信息、照片、违法犯罪记录查询、受案登记表、立案决定书、案发经过情况说明、归案情况说明，转办信访事项通知书、转办单、接访记录、民事裁定书，大丰市合信渔业专业合作社工商登记资料、设立登记申请书、合作社章程、农民专业合作社成员出资清单、成员名册、农民专业合作社法人营业执照，大丰市合信渔业专业合作社委托理财凭证、柏友清手写证明，协助查询通知书、不动产权属信息查询证明、房屋所有权证、大丰市斗龙渔业供销社职工分流安置房产转让协议书、约定、保单基本信息、银行交易明细，江苏大丰农村商业银行储蓄存单、转账凭证，殷某某、柏友清在中国邮政储蓄银行股份有限公司、农业银行账户明细，恢复执行申请书、强制执行申请书、民事调解书、民事判决书、个人担保借款合同，出院记录盐城市阜宁县人民医院司法鉴定所司法鉴定意见书、道路交通事故认定书、民事判决书、强制执行申请书、民事判决书等书证；证人陈某、殷某甲、姚某、殷某乙的证言；集资参与人邓凤某、陈俊某、陈守某、殷存某、徐某、王某、殷某、孙亚某、殷龙某、施鹤某、王能某、章德某、柏香某、丁步某、许秀某、殷宝某、胥爱某、杭志某、蔡某、奚兆某、葛恒某、朱翠某、周彩某、张长某的陈述；被告人柏友清、殷某某的供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人柏友清、殷某某违反国家金融管理规定，公开向社会不特定公众非法吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，造成严重经济损失，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人柏友清、殷某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院依法应予支持。本案系共同犯罪，被告人柏友清与殷某某在共同犯罪中的作用基本相当，不区分主从犯。被告人柏友清、殷某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，可对被告人柏友清从轻处罚，对被告人殷某某减轻处罚。审理中，被告人柏友清、殷某某提出已兑付集资参与人陈俊某40000元，未提供充分证据证实，本院不予采纳。被告人柏友清的辩护人提出被告人柏友清系自首，可从轻处罚及被告人殷某某的辩护人提出被告人殷某某系自首可减轻处罚的意见，本院予以采纳。被告人殷某某的辩护人提出被告人殷某某系从犯，应从轻、减轻或免除处罚，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。被告人柏友清的辩护人提出对被告人柏友清适用缓刑的依据不足，本院不予采纳。被告人柏友清、殷某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人柏友清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后十日内履行。） 二、被告人殷某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内履行。） 三、本案所涉非法集资款，责令被告人柏友清、殷某某退出，发还相关集资参与人。（集资参与人姓名、金额明细附后） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  朱剑媚 人民陪审员  徐瑞娟 人民陪审员  张 琴 二〇二〇年九月三十日 书 记 员  王素琴                            被告人柏友清、殷某某共同退赔明细                               序号                       集资参与人                       身份证号码                       金额（元）                               1                       柏香某                       320926195308057573                       800000                               2                       陈俊某                       320926198105037592                       540000                               3                       邓凤某                       320626195701047574                       190000                               4                       葛中某                       320926196209287570                       47000                               5                       徐 某                       320926197402057587                       182800                               6                       陈守某                       320926195409177574                       16100                               7                       段恒某                       320926196502157572                       100000                               8                       殷龙某                       320926194608087577                       11000                               9                       殷存某                       320926194302197570                       92600                               10                       殷宝某                       320926194401157574                       110000                               11                       王兴某                       320926195101197579                       35000                               12                       施鹤某                       320926195607027577                       60000                               13                       宋**某                       320926195610277569                       70000                                                     蔡 某                       320926197011077214                       180000                               15                       王能某                       320926193211207572                       25000                               16                       刘爱某                       32092619750110756X                       17000                               17                       殷连某                       32092619431017757X                       5000                               18                       殷 某                       320926197109037579                       10000                               19                       周桂某                       320926194905126720                       53000                               20                       周 某                       320926197411236720                       38000                               21                       孙亚某                       320926197303107235                       100000                               22                       周桂某                       320926196106146468                       32000                               23                       胥爱某                       320926195509106976                        10000                               24                       蔡一某                       320926194610047216                       5000                               25                       奚兆某                       320926195709306710                       23000                               26                       葛恒某                       320926196208097572                       10000                               27                       周德某                       320926196612277575                       23760                               27                       周彩某                       320926196512297616                       40000                               29                       张长某                       320926196003186715                       2000                               30                       严海某                       320926195903048225                       10000                               31                       许秀某                       341204195504010869                       2000                附相关法律条文 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下： 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 2.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。