包头市昆都仑区人民法院刑事判决书（2020）内0203刑初315号公诉机关包头市昆都仑区人民检察院。被告人刘某，女，1977年6月18日出生于内蒙古包头市，捕前住包头市青山区赵家营村；包头市昆都仑区人民检察院以昆检一部刑诉（2020）16号起诉书指控被告人刘某犯诈骗罪，于2020年8月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。包头市昆都仑区人民检察院指派检察员春芝出庭支持公诉，被告人刘某到庭参加诉讼。现已审理终结。包头市昆都仑区人民检察院指控，2014年年底至2020年年初期间，被告人刘某以投资理财、信用卡套现等名义诈骗被害人齐某158607.28元；以投资彩票站、筹集孩子学费、买房等理由诈骗被害人左某221（系被告人刘某初中同学）193436.51元。被告人刘某将上述诈骗钱款用于网络赌博导致无法归还，两名被害人多次催要无果后，无法联系到被告人刘某。被告人刘某共计诈骗金额为352043.79元。具体事实如下:1、2014年底至2015年初，被告人刘某诈骗使用齐某平安银行尾号2785的信用卡，2020年2月17日为止透支本金64149.07元；2、2019年3月底至5月底，被告人刘某诈骗使用齐某平安银行尾号6498的信用卡，透支4857.11元；3、被告人刘某诈骗使用齐某（户名高某）平安银行尾号3772的信用卡，透支30000元；4、2019年5月19日被告人刘某诈骗齐某15000元；5、2019年11月12日被告人刘某诈骗使用齐某包商银行尾号6595的信用卡，透支10485.10元；6、2020年2月15日被告人刘某诈骗使用齐某包商银行尾号1942的信用卡，透支11716元；7、2019年5月27日至28日，被告人刘建梅诈骗使用齐某平安普惠贷款20000元；8、被告人刘某诈骗齐某2400元；9、9、2016年12月，被告人刘某诈骗使用被害人左某222招商银行尾号为5707的信用卡，透支59942.08元；10、2018年1月，被告人刘某诈骗使用被害人左某222包商银行尾号6935的信用卡，透支19999元；11、2019年1月，被告人刘某诈骗使用被害人左某222浦发银行尾号为9580的信用卡，透支9495.43元；12、2019年1月，被告人刘某诈骗使用被害人左某222招商银行尾号8460白金信用卡，透支55000元；13、2019年，被告人刘某诈骗被害人左某22230000元、13000元和6000元三笔钱款，合计49000元。公诉机关就指控的上述事实向法庭举出的证据有，报案材料及被害人陈述、证人证言、书证微信聊天记录截图、账目明细、银行信用卡对账单、银行流水、信用卡还款信息截图、借条、常住人口信息表、到案经过、认罪认罚具结书、辨认笔录、被告人供述等，公诉机关据此认为被告人刘某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗被害人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，提请本院，依法判处。被告人刘某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不持异议，且自愿认罪认罚。经审理查明，2014年年底至2020年年初期间，被告人刘某以投资理财、信用卡套现等名义诈骗被害人齐某158607.28元；以投资彩票站、筹集孩子学费、买房等理由诈骗被害人左某221（系被告人刘某初中同学）193436.51元。被告人刘某将上述诈骗钱款用于网络赌博导致无法归还，两名被害人多次催要无果后，无法联系到被告人刘建梅。被告人刘某共计诈骗金额为352043.79元。具体事实如下:1、2014年底至2015年初，被告人刘某诈骗使用齐某平安银行尾号2785的信用卡，2020年2月17日为止透支本金64149.07元；2、2019年3月底至5月底，被告人刘某诈骗使用齐某平安银行尾号6498的信用卡，透支4857.11元；3、被告人刘某诈骗使用齐某（户名高某）平安银行尾号3772的信用卡，透支30000元；4、2019年5月19日被告人刘某诈骗齐某15000元；5、2019年11月12日被告人刘某诈骗使用齐某包商银行尾号6595的信用卡，透支10485.10元；6、2020年2月15日被告人刘某诈骗使用齐某包商银行尾号1942的信用卡，透支11716元；7、2019年5月27日至28日，被告人刘某诈骗使用齐某平安普惠贷款20000元；8、被告人刘某诈骗齐某2400元；9、9、2016年12月，被告人刘某诈骗使用被害人左某222招商银行尾号为5707的信用卡，透支59942.08元；10、2018年1月，被告人刘某诈骗使用被害人左某222包商银行尾号6935的信用卡，透支19999元；11、2019年1月，被告人刘某诈骗使用被害人左某222浦发银行尾号为9580的信用卡，透支9495.43元；12、2019年1月，被告人刘某诈骗使用被害人左某222招商银行尾号8460白金信用卡，透支55000元；13、2019年，被告人刘某诈骗被害人左某22230000元、13000元和6000元三笔钱款，合计49000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实。1、报案材料及被害人陈述，证实了被告人刘某使用被害人信用卡、钱款的事实经过；2、证人高某的证言，证实被告人刘某通过齐某从高某的信用卡中陆续透支13000余元的事实；3、书证微信聊天记录截图，证实被告人刘某与被害人齐某、左某222之间关于透支信用卡、催促还款的事实；4、书证一组:账目明细、银行信用卡对账单、银行流水、信用卡还款提醒信息截图，证实被告人刘某透支使用2名被害人信用卡的情况；5、书证借条，证实被告人刘某向被害人左某222出具欠款凭证的事实；6、书证常住人口信息表，证实被告人刘建梅犯罪时已达刑事责任年龄；7、辨认笔录，证实齐某、高某能够辨认出刘某；8、书证到案经过，证实了被告人刘某被民警电话传唤到案；9、被告人的供述，证实了被告人刘某诈骗被害人齐某、左某222的事实经过；10、书证,认罪认罚具结书，证实被告人刘某认罪认罚的事实。本院认为，被告人刘某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪,公诉机关指控的罪名成立,对公诉机关指控被告人刘某的犯罪事实及适用法律方面的意见和理由，予以采纳。案发后,被告人刘某经电话传唤到案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金20000元（未缴纳）。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月2日起至2027年3月1日止。罚金自判决生效之日起缴纳。）二、赃款352043.79元，责令被告人刘某退赔被害人齐某、左某221。如不服本判决，可在接到判决书后的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长 刘 锋人民陪审员 屈晓冬人民陪审员 孟丽萍 二〇二〇年九月二十五日书 记 员 李 静附本判决适用法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。