安徽省天长市人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1181刑初44号公诉机关天长市人民检察院。被告人陆某某,男,1965年2月6日出生,安徽省天长市人,汉族,高中文化,个体建筑商,户籍所在地安徽省天长市，住安徽省天长市，因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年4月1日被天长市公安局刑事拘留,同年5月5日被执行逮捕。现羁押于天长市看守所。辩护人文俊，北京盈科（合肥）律师事务所律师。辩护人邢红霞，北京盈科（合肥）律师事务所律师。天长市人民检察院以天检一部刑诉（2020）17号起诉书指控被告人陆某某犯非法吸收公众存款罪于2020年1月14日向本院提起公诉，本院受理后，该院以天检一部刑变诉（2020）9号变更起诉决定书变更、补充部分起诉，本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。天长市人民检察院指派检察员朱某、胡某出庭支持公诉，被告人陆某某及其辩护人文俊、邢红霞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。天长市人民检察院指控：2005年至2019年间,被告人陆某某在经营个体建筑和开发东方丽都小区房地产业务过程中,在未经有关部门依法批准的情况下,以开发建房需要周转资金为由,以支付月息2分不等的利息为条件,承诺到期还本付息,通过口口相传等形式,向社会不特定对象30人吸收资金(本金)计4224.14万元,其中,至今不能还款的本金计3679.6862万元。具体如下:1.2005年至2014年被告人陆某某向王某1借款30万元,至今未还款。2.2005年至2015年被告人陆某某向王某2借款35万元,至今未还款。3.2005年至2015年被告人陆某某向王某3借款25万元,至今未还款。4.2011年至2014年被告人陆某某向冯某某借款35.2万元,至今未还款。5.2007年至2013年被告人陆某某向王某某借款115.8万元,至今未还款。6.2012年至2014年被告人陆某某向丁某某借款310万元,已还款110万元。7.2013年至2016年被告人陆某某向金某某借款497万元,已还款30万元。8.2012年至2013年被告人陆某某向刘某某借款600万元,至今未还款。9.2012年至2014年被告人陆某某向杨某借款103.64万元,至今未还款。10.2010年至2014年被告人陆某某向刘某借款50万元,已还款36万元。11.2011年至2015年被告人陆某某向汤某某借款110万元,已还款63万元。12.2014年被告人陆某某向徐某借款200万元,至今未还款。13.2012年至2015年被告人陆某某向周某某借款40万元,已还款3.4万元。14.2014年被告人陆某某向房某某借款465万元,至今未还款。15.2014年被告人陆某某向张某借款20.5万元,至今未还款。16.2010年至2012年被告人陆某某向刘某某借款30万元,至今未还款。17.2014年至2019年被告人陆某某向陈某某1借款100万元,已还款36万元。18.2012年至2015年被告人陆某某向熊某借款252万元,已还款10万元。19.2014年至2015年被告人陆某某向管某某借款20万元,已还款14.1538万元。20.2013年至2018年被告人陆某某向厉某某借款126万元,已还款20.7万元。21.2013年至2015年被告人陆某某向梅某某借款105万元,已还款25.2万元。22.2014年至2015年被告人陆某某向邵某借款50万元,已还款6万元。23.2010年至2015年被告人陆某某向陆某某借款135万元,已还款20万元。24.2011年至2014年被告人陆某某向韩某某借款154万元,至今未还款。25.2013年至2015年被告人陆某某向陆某某1借款350万元,已还款25万元。26.2012年被告人陆某某向陈某1借款40万元,至今未还款。27.2014年至2018年被告人陆某某向徐某某1借款13万元,已还款13万元。28.2014年至2018年被告人陆某某向丁某某1借款40万元,已还款48.799万元。29.2014年至2015年被告人陆某某向朱某某1借款52万元,已还款55万元。30.2011年至2014年，被告人陆某某向赵某某1借款120万元，至今未还款。2019年4月1日,被告人陆某某到天长市公安局投案。指控证据：1.天长市人民法院案件移送函、受案登记表、立案决定书、天长市人民法院民事判决书、调解书、被告人陆某某借款条据和银行流水账、被告人陆某某东方丽都项目投资款及返还明细、安徽人和永信会计事务所审核报告、查封决定书、到案情况说明、前科证明等书证;2.证人历延海、熊某、杨某、刘某、徐某、吴某等人的证言;3.被告人陆某某的供述和辩解。指控认为,被告人陆某某违反国家金融管理法律规定,通过向社会公开宣传,承诺在一定期限内还本付息并出具凭证,向社会公众吸收资金,数额巨大,扰乱金融秩序,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陆某某对指控的犯罪事实和罪名无异议，并自愿认罪认罚。辩护人提出的辩护意见：被告人陆某某为生产经营借入资金，不具有扰乱金融秩序的主观故意，借款对象属于相对特定的亲朋好友，且未采取公开宣传的方式，综上，被告人陆某某吸收资金行为不具有非法性、社会性和公开性，其行为不构成非法吸收公众存款罪。另外，被告人陆某某具有自首、清退所吸收的全部资金等情节，请法院对其作出公正判决。经审理查明：2005年至2019年间,被告人陆某某在经营个体建筑和开发东方丽都小区房地产业务过程中,未经有关部门依法批准,以开发建房需要周转资金为由,以月息1分至2分不等的利息为诱饵,通过口口相传等形式,向社会不特定对象30人吸收资金。具体事实如下:1.2005年至2014年，被告人陆某某向王某1借款30万元。2.2005年至2015年，被告人陆某某向王某2借款35万元。3.2005年至2015年，被告人陆某某向王某3借款25万元。4.2011年至2014年，被告人陆某某向冯某某借款35.2万元，案发前已还清。5.2007年至2013年，被告人陆某某向王某某借款115.8万元。6.2012年至2014年，被告人陆某某向丁某某借款310万元,案发前还款110万元。7.2013年至2016年，被告人陆某某向金某某借款497万元,案发前还款30万元。8.2012年至2013年，被告人陆某某向刘某某借款600万元。9.2012年至2014年，被告人陆某某向杨某借款103.64万元。10.2010年至2014年，被告人陆某某向刘某借款50万元,案发前还款36万元。11.2011年至2015年，被告人陆某某向汤某某借款110万元,案发前还款63万元。12.2014年，被告人陆某某向徐某借款200万元。13.2012年至2015年，被告人陆某某向周尔膺借款40万元,案发前还款3.4万元。14.2014年，被告人陆某某向房某某借款465万元，案发前，保证人陆某某侄子陆某某还款200万元。15.2014年，被告人陆某某向张某借款20.5万元。16.2010年至2012年，被告人陆某某向刘某某借款30万元。17.2014年至2019年，被告人陆某某向陈某某1借款100万元,案发前还款36万元。18.2012年至2015年，被告人陆某某向熊某借款252万元,案发前还款10万元。19.2014年至2015年，被告人陆某某向管某某借款20万元,案发前还款141538元。20.2013年至2018年，被告人陆某某向厉某某借款126万元,案发前还款20.7万元。21.2013年至2015年，被告人陆某某向梅某某借款105万元,案发前还款25.2万元。22.2014年至2015年，被告人陆某某向邵某借款50万元,案发前还款6万元。23.2010年至2015年，被告人陆某某向陆某某借款135万元,案发前还款20万元。24.2011年至2014年，被告人陆某某向韩某某借款154万元。25.2013年至2015年，被告人陆某某向陆某某1借款350万元,案发前还款25万元。26.2012年，被告人陆某某向陈某1借款40万元。27.2014年至2018年，被告人陆某某向徐某某1借款13万元,案发前还款13万元。28.2014年至201年，被告人陆某某向丁某某1借款40万元,案发前还款487990元。29.2014年至2015年，被告人陆某某向朱某某1借款52万元,案发前还款55万元。30.2011年至2014年，被告人陆某某向赵某某1借款120万元。综上，被告人陆某某吸收王某1等30名集资参与人共计4224.14万元，案发前已还款751.4528万元，尚欠3484.4862万元。上述欠款，被告人陆某某亲属在本院审理过程中清偿完毕（其中，部分集资参与人放弃部分款项），房某某等20名集资参与人谅解被告人陆某某。2019年4月1日，被告人陆某某经电话通知到案，归案后如实供述主要犯罪事实。上述事实，被告人陆某某在开庭审理中均无异议，且有集资参与人王某1、冯某某、王某某、丁某某、金某某、刘某某、杨某、刘某、汤某某、徐某、周某某、房某某、陈某某1、熊某、管某某、厉某某、梅某某、邵某、朱某某1、赵某某1的陈述，证人陈某某2、梁某、吴某、邱某某2、王某、陈某等人的证言，借条、银行往来明细，会计审核报告，本院民事判决书、调解书、执行裁定书，受案登记表、立案决定书，户籍信息，到案经过及前科证明，被告人陆某某的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为：被告人陆某某违反国家金融管理法律规定，未经批准向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人陆某某未经有关部门批准，向不特定对象吸收资金，其借款对象不仅有亲戚朋友，还通过上述人员口口相传，向其他人员借款。王某某、熊某、陈某某1等集资参与人的陈述及被告人陆某某的供述也证实，借款对象多为获取高额利息出借资金。综上，陆某某吸收资金的行为具备非法吸收公众存款罪非法性、公开性、利诱性和社会性四个特征，对辩护人提出的相关辩护意见，不予采纳。被告人陆某某经电话通知到案，并如实供述主要犯罪事实，是自首，可从轻处罚。当庭自愿认罪，可以依法从宽处理。案发后，被告人陆某某亲属积极还款，取得部分集资参与人谅解，对被告人陆某某酌情从轻处罚。被告人陆某某认罪、悔罪、没有再犯罪的危险，符合社区矫正条件，可以适用缓刑。据此，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人陆某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金人民币四十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 芬人民陪审员  潘瑞荣人民陪审员  郑训仁二〇二〇年九月二十五日书 记 员  刘梦莹附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。