四川省南充市高坪区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1303刑初16号 公诉机关南充市高坪区人民检察院。 被告人秦龙辉，男，1992年8月30日出生于四川省南充市高坪区，汉族，初中文化，户籍地四川省南充市高坪区，捕前住上海市闵行区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月9日被上海市公安局静安分局民警抓获，5月14日被南充市公安局高坪区分局刑事拘留；同年5月29日被逮捕。现羁押于南充市看守所。 辩护人王芊，四川辽原律师事务所律师。 被告人刘宁，男，1984年9月9日出生于四川省南充市顺庆区，汉族，大专文化，户籍地四川省南充市顺庆区，现住四川省南充市顺庆区。2020年3月10日被本院取保候审。 辩护人向杰峰、罗琦，四川松合律师事务所律师。 南充市高坪区人民检察院以南高检刑检刑诉[2020]48号起诉书指控被告人秦龙辉、刘宁犯诈骗罪，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南充市高坪区人民检察院指派检察员王必廉出庭支持公诉，被告人秦龙辉及指定辩护人王芊、被告人刘宁及辩护人向杰峰、罗琦到庭参加了诉讼。现已审理终结。 南充市高坪区人民检察院指控：2018年1月左右，被告人秦龙辉因赌博欠下债务，其支付宝有10万元左右逾期未还，遂通过微信联系上被告人刘宁办理小额贷款，刘宁介绍秦龙辉到多家贷款公司均未能获得贷款。刘宁提出做车贷，让秦龙辉在银行贷款买车，然后将车辆抵押给小贷公司以套取现金。在贷款过程中，中国工商银行要求提供秦龙辉的资产证明，但秦龙辉无任何资产，经二被告人商量，刘宁用自己真实房产证模板制作了秦龙辉的虚假房产证复印件提供给银行，用以通过贷款审核。2018年2月12日，秦龙辉与工商银行签订了信用卡汽车专项分期付款合同，约定购买价格为167000元的大众速腾汽车，贷款金额为116000元，其分36期，每期还款金额为人民币3607元，从贷款发放次月起每月25日前偿还。2018年2月23日，刘宁以新茂车行的名义向南充丰驰汽车贸易销售有限公司（以下简称“丰驰公司”）提交了提前放款承诺书，丰驰公司按照该承诺书上的收款名称及银行账号将贷款108800元打到刘宁尾号1691的工商银行卡上，随后，秦龙辉与刘宁以9万元左右的价格在成都大众4S点购得大众朗逸轿车一辆。因秦龙辉不会驾驶车辆无机动车驾驶资格，由刘宁驾驶该车辆回到南充。2018年2月，经刘宁安排，将车辆抵押给小贷公司，秦龙辉分两次收到转账35000元，秦龙辉先后两次支付中介费共1万元给刘宁。中国工商银行放贷后，秦龙辉按约定归还了两期贷款，后因无能力偿还未按期归还贷款，经中国工商银行催收后，又陆续归还了10100元。至案发，秦龙辉尚有91412元未归还。 公诉机关以被告人供述、被害人陈述、书证、证人证言、辨认笔录等证据支持上述指控，据此认为，被告人秦龙辉、刘宁以非法占有为目的，诈骗财物数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请依法判处。 被告人秦龙辉对公诉机关指控的事实和证据不持异议，当庭表示自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人对本案定性和基本事实不持异议，提出以下量刑意见：1）被告人秦龙辉自动投案并如实供述犯罪事实，系自首；2）被告人秦龙辉系初犯，主观恶性小；3）被告人秦龙辉认罪悔罪态度好；4）被告人刘宁已与被害单位签订《刑事谅解协议书》，并部分进行赔偿，受害单位没有经济损失；5）被告人秦龙辉家庭困难。综上，建议对被告人秦龙辉从轻处罚并判处缓刑。 被告人刘宁对公诉机关指控的事实及罪名不持异议。辩护人对公诉机关指控被告人刘宁犯诈骗罪不持异议，但其情节轻微，建议对其作出缓刑判决：1）被告人刘宁到案的事实应当认定为自首；2）被告人刘宁系初犯、偶犯；3）被告人刘宁当庭认罪认罚；4）被告人刘宁在案发后已经联系受害人并与受害人达成《刑事赔偿谅解协议书》，受害人的损失得到了弥补，刘宁也取得了受害人谅解；5）被告人刘宁家中有一位3岁小孩需要抚养，而家中无其他人员。建议对其适用缓刑。为支持其辩护意见成立，当庭出示了《刑事赔偿谅解协议书》及转账记录、微信转账记录、常住人口登记卡、出生医学证明。 审理查明：2018年1月左右，被告人秦龙辉因支付宝欠款逾期未还，但又急需钱用，便通过微信联系到被告人刘宁办理小额贷款。刘宁介绍秦龙辉到多家贷款公司均贷款未果，便提出做车贷，让秦龙辉在银行贷款买车，然后将车辆抵押给小贷公司套取现金。在贷款过程中，中国工商银行要求提供秦龙辉资产证明，但秦龙辉无任何资产，经二被告人商量，刘宁用自己真实房产证模板制作了秦龙辉的虚假房产证复印件提供给银行，用以通过贷款审核。2018年2月12日，秦龙辉与工商银行签订了《信用卡汽车专项分期付款合同》，约定购买价格为167000元的大众速腾汽车，贷款金额为116000元，共分36期，每期还款金额为人民币3607元，从贷款发放次月起每月25日前偿还。2018年2月23日，刘宁以新茂车行名义向丰驰公司提交《提前放款承诺书》，丰驰公司按照该承诺书上的收款名称及银行账号将108800元贷款打到刘宁工商银行卡上。随后，秦龙辉与刘宁一起到成都购得大众朗逸轿车一辆。因秦龙辉无机动车证，由刘宁驾驶回到南充。2018年2月，经刘宁安排，将车辆抵押给小贷公司，秦龙辉分两次收到转账35000元，其中，支付给刘宁中介费10000元。中国工商银行放贷后，秦龙辉只归还了部分贷款。至案发，秦龙辉尚有91412元未归还。 同时查明，2019年5月9日，上海市公安局静安分局临汾路派出所民警电话联系被告人秦龙辉，让其配合调查涉嫌诈骗一事，并约定在上海市闵行区莲花南路兴梅路口碰面，当天下午6时许，民警将赶到现场的秦龙辉带回公安机关，到案后，秦龙辉如实供述了主要犯罪事实。2019年8月27日，被告人刘宁主动向公安机关投案。 还查明，2020年7月5日，刘宁与被害人丰驰公司签订《刑事赔偿谅解协议书》，约定：刘宁共赔偿丰驰公司11万元，并已按协议支付给该公司4万元，余下7万元于签订协议后每月支付3000元，至全部履行完毕。丰驰公司请求司法机关对刘宁从轻、减轻或者免予处理。2020年9月8日，秦龙辉向刘宁作出承诺：自愿与刘宁一起承担《刑事赔偿谅解协议书》中11万元赔偿款的支付义务，承担金额5.5万元，支付方式为分期支付。 上述事实，被告人秦龙辉、刘宁在开庭审理中亦无异议，并有证人杜某、周某证言，书证有受案登记表、立案决定书，拘留证、逮捕证，户籍证明，房产证复印件，调取证据通知书、调取证据清单、房屋登记信息查询结果单，《信用卡汽车分期付款合同》，工商银行催收记录，支付宝“借呗”借款、还款记录截图，还款银行交易记录，工商银行开户信息及交易明细，《个人汽车贷款担保合同》《合作协议》《提前放款承诺书》，照片，风险提示，身份证复印件，中国工商银行网上银行电子回单，秦龙辉微信账单，抓获经过，情况说明，《刑事赔偿谅解协议书》《承诺书》等证据在卷佐证，经当庭举证质证，予以确认。 本院认为，被告人秦龙辉、刘宁无视国家法律，以非法占有为目的，使用欺骗方法共同骗取南充丰驰汽车贸易销售有限公司财物91412元，其行为均构成诈骗罪，且属数额巨大，应当依法追究刑事责任。公诉机关指控被告人秦龙辉、刘宁犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人秦龙辉自动投案，并如实供述主要犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人秦龙辉自愿认罪认罚，可以从宽处理。刘宁的辩护人关于“被告人刘宁到案的事实应当认定为自首”的观点，证据显示，被告人刘宁虽主动到案，但未如实供述主要犯罪事实，其行为不符合自首成立的条件，不构成自首，辩护人的该辩护意见不予采纳。被告人刘宁在庭审中自愿认罪，可以从宽处理。被告人秦龙辉、刘宁已赔偿被害人损失，并取得被害人谅解，可以从轻处罚。鉴于被告人秦龙辉、刘宁的犯罪情节较轻，认罪悔罪态度较好，符合缓刑适用条件，本院决定对二被告人均宣告缓刑。为维护正常的社会治安秩序，保护公私财产不受侵犯，惩治犯罪，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人秦龙辉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后一个月内缴纳） 二、被告人刘宁犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后一个月内缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  翟 超 人民陪审员  何德华 人民陪审员  刘美华 二〇二〇年九月九日 书 记 员  吴冬梅 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。