黑龙江省北安市人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑1181刑初146号公诉机关北安市人民检察院。被告人周聪，男，1995年12月15日出生住安徽省铜陵市。2019年6月3日因涉嫌诈骗被北安市公安局刑事拘留，2019年7月8日以涉嫌诈骗罪被北安市人民检察院批准逮捕，同日由北安市公安局执行。现羁押于北安市看守所。辩护人仲卫良，黑龙江仲伟良律师事务所律师。被告人陶俊，男，1996年8月28日出生，住安徽省铜陵市。2019年6月3日因涉嫌诈骗被北安市公安局刑事拘留，2019年7月8日以涉嫌诈骗罪被北安市人民检察院决定批准逮捕，同日由北安市公安局执行。现羁押于北安市看守所。辩护人王松林，北京市盈科（哈尔滨）律师事务所律师。北安市人民检察院以黑北检公诉刑诉〔2019〕135号起诉书指控被告人周聪、陶俊犯诈骗罪，于2019年12月3日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。期间，公诉机关于2020年2月17日、6月13日建议延期审理，于2020年3月16日、7月12日建议恢复庭审。北安市人民检察院指派检察员周大志出庭支持公诉，被告人周聪、陶俊第一次庭审到庭参加诉讼、第二次庭审远程视频参加诉讼，被告人周聪的辩护人仲卫良、被告人陶俊的辩护人王松林到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年10月，被告人周聪、陶俊应聘到安徽省铜陵市宝泰信息科技有限公司工作（现已停业），接触到了利用网络平台订立贷款合同，掌握了高利网贷模式，并获取了大量客户信息，2018年3月，二人辞职离开宝泰公司。2018年2月，被告人周聪通过“微贷云”非法网络平台购买获取被害人姜某1的个人信息，通过微信向姜某1发送贷款信息。2018年4月的一天，姜某1通过微信向周聪提出自己需要借款，周聪向姜某1索要了个人信息，单位、亲属的联系方式、手机通讯录和通话记录，在核实姜某1的信息后同意向其提供借款。周聪与姜某1在“今借到”、“云某签”等网贷平台签订年利率0%－24%不等的借款合同作为借款保证，实际与姜某1约定周利率为20%－30%，每次借款周期为一周，并实行“砍头息”（放款时就将本期利息扣除），在线下完成每笔借贷交易。如姜某1到期不能及时还款，则在网贷平台签新的合同展期，而实际按天计算利息还款，或以“轰炸”其手机通讯录，通知其亲属、单位进行威胁还款。通过这种方法，自2018年4月至2019年3月，周聪本人或以何某（周聪女友何盼盼的支付宝名称）的名义通过微信、支付宝及银行账户共向姜某1提供借款人民币237000.00元，收到姜某1还款424532.00元，实际共骗取姜某1人民币187532.00元。为了让姜某1得到资金用于还款，周聪又将姜某1介绍给李某2、钟某（二人另案处理）等人，并从中向李某2、钟某收到“介绍费”，二人利用同样方法向姜某1借款收息。2018年10月，周聪又将姜某1介绍给陶俊，并收取“介绍费”，陶俊利用同样方法向姜某1借款收息。自2018年10月至2019年3月，陶俊通过微信、支付宝及银行账户共向姜某1提供借款人民币253900.00元，收到姜某1还款376480.00元，实际共骗取姜某1122580.00元。经侦查，被告人周聪于2019年6月3日在安徽省铜陵市经公安机关传唤主动到案，被告人陶俊于当日在安徽省铜陵市被公安机关抓获，到案后均如实供述各自的犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、立案决定书、案件侦破及抓获经过、被告人周聪浦发银行交易明细、支付宝交易明细、微信支付交易明细、被告人陶俊工商银行交易明细、微信交易明细、微信聊天记录、支付宝交易明细、户籍证明、无犯罪记录证明、扣押决定书、扣押清单、发还清单、收到条、谅解书、认罪认罚承诺书、认罪认罚具结书等，证人李某1、吕某、齐某、安某、姜某2等人证言，被害人姜某1的陈述，被告人周聪、陶俊的供述和辩解，黑龙江城源会计师事务所司法会计鉴定书等证据证实。公诉机关认为，被告人周聪、陶俊以非法占有他人财物为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周聪、陶俊系共同犯罪，周聪系自首，陶俊犯罪后如实供述罪行，系坦白，并自愿认罪认罚，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定处罚。并建议法庭对被告人周聪以诈骗罪判处有期徒刑三年以上四年六个月以下，并处罚金，可适用缓刑；对被告人陶俊以诈骗罪判处有期徒刑三年以上四年以下，并处罚金，可适用缓刑。被告人周聪对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，其辩护人认为，被告人系自首、积极退赔被害人的损失，请求对被告人判处缓刑；被告人陶俊对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，其辩护人认为，陶俊与姜某1之间就借款的利息、砍头息、续期费用等事前做出了约定，陶俊没有对姜某1的通讯录进行轰炸，其没有与周聪合谋，不构成共犯，不应当认定陶俊构成诈骗罪，如果指控罪名成立，陶俊具有初犯、坦白、认罪认罚、积极退赔等情节，建议判处陶俊有期徒刑二年，并适用缓刑。经审理查明，2017年10月，被告人周聪、陶俊应聘到安徽省铜陵市宝泰信息科技有限公司（现已停业），接触到了利用网络平台订立贷款合同，掌握了高利网贷模式，并获取了大量客户信息，2018年3月二人先后辞职离开该公司。2018年2月，被告人周聪通过“微贷云”非法网络平台购买了被害人姜某1的个人信息，通过微信向姜某1发送贷款信息。2018年4月份的一天，姜某1通过微信向周聪提出自己需要借款，周聪向姜某1索要个人信息、手机通讯录、通话记录等，在核实姜某1的信息后同意向其提供借款。周聪与姜某1在“今借到”、“云某签”等网贷平台签订年利率为0%－24%的借款合同来约束姜某1还款，但实际在微信上与姜某1约定周利率为20%－30%、借款周期为一周、实行“砍头息”，并在线下完成每笔交易的借款。姜某1到期不能及时还款，则在网贷平台上签订新的合同展期，并按实际天数每天收取利息，姜某1还款记录良好。通过这种方法，自2018年4月至2019年3月，周聪以自己名义或以何某的名义通过微信、支付宝及银行账户共向姜某1提供借款人民币237000.00元，收到姜某1还款424532.00元，实际骗取姜某1人民币187532.00元。为了让姜某1得到资金用于还款，周聪又将姜某1介绍给陶俊，并收取“介绍费”，陶俊利用同样的方法向姜某1借款、收息。自2018年10月至2019年3月，陶俊通过微信、支付宝及银行账户共向姜某1提供借款人民币253900.00元，收到姜某1还款376480.00元，实际骗取姜某1122580.00元。经侦查，被告人周聪于2019年6月3日在安徽省铜陵市经公安机关传唤主动到案，被告人陶俊于2019年6月3日在安徽省铜陵市被公安机关抓获，到案后均如实供述各自犯罪事实。上述事实有经庭审质证、确认的书证受案登记表、立案决定书、案件侦破及抓获经过、被告人周聪浦发银行交易明细、支付宝交易明细、微信支付交易明细、被告人陶俊工商银行交易明细、微信交易明细、微信聊天记录、支付宝交易明细、户籍证明、无犯罪记录证明、扣押决定书、扣押清单、发还清单、收到条、谅解书、认罪认罚承诺书、认罪认罚具结书等，证人李某1、吕某、齐某、安某、姜某2等人证言，被害人姜某1的陈述，被告人周聪、陶俊的供述和辩解，黑龙江城源会计师事务所司法会计鉴定书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周聪、陶俊以非法占有他人财物为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。关于周聪的辩护人提出的辩护意见，客观、正确，本院予以采纳；关于陶俊的辩护人提出，二被告人不构成共犯、陶俊不构成诈骗罪的意见，经查，周聪在明知姜某1还款能力差、多次展期时，将姜某1推荐给陶俊等多人，陶俊在明知姜某1已在周聪处借款多次，且无力偿还，仍向姜某1借款，使其处于“拆东墙补西墙”的还款状态中，通过“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”，周聪、陶俊具有非法牟取利益的目的，一步步通过实施欺诈的行为，使被害人陷入错误认识并处分自己的财产，综上，二被告人构成诈骗罪，且为共同犯罪，均系主犯。关于陶俊的辩护人提出的初犯、坦白、认罪认罚、积极退赔的辩护意见，客观、正确，本院予以采纳。被告人周聪被公安机关传唤到案，并如实供述其犯罪事实，系自首；被告人陶俊到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，二被告人均愿意接受处罚，均可以从轻处罚。案发后二被告人积极退赔被害人的损失，获得被害人的谅解，均可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第三款、第四十五条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人周聪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）（罚金于本判决发生法律效力后第二日起一个月内向本院缴纳。）二、被告人陶俊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）（罚金于本判决发生法律效力后第二日起一个月内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省黑河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  李俊杰人民陪审员  隋淑芹人民陪审员  叶小燕二〇二〇年九月十五日书 记 员  谢广雨王洋附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。