广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0203刑初851号 公诉机关广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院。 被告人雷仕隆，男，1985年6月13日出生于广西壮族自治区柳州市，壮族，小学文化，无职业，住柳州市柳江区。曾因犯抢夺罪，于2012年2月24日被浙江省上虞市人民法院判处有期徒刑三年，刑期至2015年2月23日止；又因犯盗窃罪，于2016年3月10日被广东省广州市增城区人民法院判处有期徒刑一年，2016年9月21日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月27日被柳州市公安局城中分局刑事拘留，同年9月17日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 指定辩护人彭峙，广西永维律师事务所律师。 广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院以鱼检公刑诉[2019]850号起诉书指控被告人雷仕隆犯信用卡诈骗罪，于2019年12月12日向本院提起公诉。本院于同日立案后，发现不宜适用简易程序，于2020年1月27日转为普通程序，并组成合议庭，于2020年8月25日公开开庭进行了审理。广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院指派检察官黄某出庭支持公诉，被告人雷仕隆及其指定辩护人彭峙到庭参加诉讼。现已审理终结。 广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院指控： 1.2018年12月22日凌晨，在柳州市鱼峰区城市便捷酒店，雷乘（另案处理）利用嗅探设备获取被害人手机号码、短信验证码等公民信息，被告人雷仕隆帮助抄写该信息，雷乘提供信息给徐某（另案处理），徐某冒用被害人李某身份刷银行卡人民币共计67980元用于消费，后退款到指定银行卡从而骗取被害人财物。 2.2018年12月24日凌晨，在柳州市鱼峰区城市便捷酒店荣军路店，雷乘利用嗅探设备获取被害人手机号码、短信验证码等公民信息，被告人雷仕隆帮助抄写该信息，雷乘提供信息给徐某，徐某冒用被害人何某身份刷银行卡人民币共计35582.93元用于消费，后退款到指定银行卡从而骗取被害人财物。 3.2019年1月7日凌晨，在柳州市柳江区拉堡镇基隆综合区门头路25号汇源酒店，被告人雷仕隆伙同雷乘、雷某（另案处理）利用QQ昵称叫“雪落的瞬间”（QQ号码30×××16）提供的被害人余某的手机号码、身份证号码、银行卡号、名字，短信验证码等信息，登陆被害人余某的微信，将余某微信的10600元零钱提现至该微信绑定的银行卡内。再由“雪落的瞬间”冒用余某身份刷银行卡将10600元用于消费，后退款到指定银行卡从而骗取被害人财物。 2019年8月27日10时许，公安机关在柳州市柳江区里高镇果郎村林某将被告人雷仕隆抓获归案。 为支持上述指控，公诉机关向本院提交了如下证据：1.物证；2.书证；3.被害人陈述；4.被告人供述和辩解；5.辨认笔录；6.电子数据等。公诉机关认为，被告人雷仕隆以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，结伙冒用他人信用卡，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪。在发表公诉意见时，公诉人提出雷仕隆具有坦白、从犯、累犯情节。提请本院依法判处。 被告人雷仕隆及其指定辩护人对公诉机关指控雷仕隆犯信用卡诈骗罪无异议。同时辩护人提出：1.被害人何某及时止付了16984.93元，因此何某被盗骗数额应认定为18598元；2.雷仕隆未参与盗骗被害人李某财物；3.雷仕隆具有坦白、从犯、认罪认罚情节。 经审理查明： 1.2018年12月20日至22日，被害人李某入住柳州市鱼峰区柳石路城市便捷酒店6002号房（高满酒店），同月21日至22日，被告人雷仕隆与同案犯雷乘（另案处理）入住该酒店6006号房。22日凌晨，雷仕隆与雷乘利用嗅探设备获取李某手机号码、短信验证码等信息，雷仕隆帮助抄写该信息，雷乘将信息提供给同案犯徐某（另案处理），徐某冒用李某身份刷银行卡内共计67980元。 2.2018年12月24日凌晨，被害人何某在柳州市鱼峰区荣军路226号汇金一号5栋家中，同案犯雷乘（另案处理）利用嗅探设备获取何某手机号码、短信验证码等信息，被告人雷仕隆帮助抄写该信息，雷乘将信息提供给同案犯徐某（另案处理），徐某冒用何某身份刷银行卡在京东支付消费994.93元、在中粮海优（北京）有限公司消费18598元、在网银在线（北京）科技有限公司（京东商城）消费9990元、在上海华程某国际旅行社有限公司（携程）消费6000元，共计35582.93元。何某联系客服后，京东和携程客服止付并回流了资金共计16984.93元。 3.2019年1月7日凌晨，被告人雷仕隆伙同同案犯雷乘、雷武斌在（另案处理）在柳江区拉堡镇基隆综合区门头路的柳州市福安楼宾馆（汇源酒店）702房间内，雷乘利用QQ昵称叫“雪落的瞬间”（QQ号码30×××16）提供的被害人余某的手机号码、身份证号码、银行卡号、名字，短信验证码等信息，登陆余某的微信，将余某微信的10600元零钱提现至该微信绑定的银行卡内，再由“雪落的瞬间”冒用余某身份刷银行卡内10600元。雷某、雷仕隆负责嗅探和采集设备中显示的手机号码和短信验证码。 综上所述，被告人雷仕隆参与作案三起，既遂数额为97178元，未遂数额为16984.93元。公安机关从同案犯徐某处追缴4万元，其中18598元已退还被害人何某。从被告人雷仕隆处扣押笔记本电脑4台、疑似电脑主机箱1台、NOKIA手机1台、手机主板6个、天线2根、POS机3台、平板电脑1台。 公安机关经侦查，于2019年8月27日10时许，在柳州市柳江区里高镇果郎村林某将被告人雷仕隆抓获归案。 上述事实，有以下证据予以证实： 1.《受案登记表》《立案决定书》，证实被害人何某、余某、李某分别报案至公安机关，后公安机关立案侦查的事实。 2.搜查笔录、扣押笔录及被告人雷仕隆的指认照片，证实公安机关从柳州市柳江区拉堡镇基隆综合区金岭市场综合楼2栋3单元302室内，搜出并扣押笔记本电脑4台、疑似电脑主机箱1台、NOKIA手机1台、手机主板6个、天线2根、POS机3个、平板电脑1台。 3.调取证据清单及开房记录，证实被害人李某2018年12月20日9时16分入住城市便捷柳州柳石路店6002号房（高满酒店）,同月22日14时10分退房。被告人雷仕隆2018年12月21日7时57分入住城市便捷柳州柳石路店6006号房（高满酒店），次日7时17分退房。同案犯雷乘2018年12月23日9时55分入住城市便捷柳州荣军路店6007号房（广福酒店），次日8时5分退房。雷仕隆2019年1月6日8时17分入住汇源宾馆富安店6702号房，次日10时退房。雷乘2019年1月7日10时23分入住浙广商务酒店1028号房，次日11时3分退房。 4.调取证据清单及手机用户信息，证实被告人雷仕隆手机号183××××7326，同案犯雷乘手机号152××××3058。 5.调取证据清单、汇源宾馆富安店监控录像及情况说明，证实2019年1月7日3时5分，被告人雷仕隆离开房间；3时21分，雷仕隆进入房间，手上拿着三份夜宵；9时46分，雷仕隆与同案犯雷乘、雷某同时离开宾馆。 6.工商银行账户流水清单、网银在线（北京）科技有限公司京东账户订单信息，证实2018年12月22日李某名下尾号为5183的工商银行卡共转48980元进入账号36×××12；共转19000元进入账号10×××90。 7.手机短信截图，证实被害人何某的手机短信2018年12月24日收到阿某、支付宝、交通银行、京东、京东金融、携程网、苏某等发送的短信验证码及消费短信；何某尾号3049的交通银行信用卡于2018年12月24日京东消费994.93元、中粮海优（北京）有限公司消费11599元和6999元、网银在线（北京）科技有限公司（京东商城）消费9990元、上海华程某国际旅行社有限公司（携程）消费1000元和5000元。 8.中粮海优异常账号管理记录和日志、手机短信截图及网银在线，证实2018年12月24日IMEI8686***9333手机登陆何某的京东账户并消费；IMEI8686***9333手机、手机号码152××××6238于2018年12月24日3:52登陆注册中粮网并消费。何某手机短信当日3:58分收到在中粮消费11599元的信息、4:27分收到在中粮消费6999元的信息。 9.银行卡复印件、手机银行账户明细截图、中国银行账户信息及交易流水，证实被害人余秀兰尾号4092的建设银行卡于2019年1月7日被无卡自助消费6000元和4600元，对方账户90×××01。 10.电子证据检查工作记录，证实从同案犯雷乘的iPhone6s手机内提取到，2018年12月22日4时21分、25分，其QQ“黑单的离我远点”（QQ号26×××22）发送被害人李某的身份证号码及银行卡号给其QQ“一帆风顺”（QQ号19×××23）。从同案犯徐某MI8手机提取IMEI8686***9333，从同案犯雷乘iPhone5s手机中提取其使用的微信“不凡”（账号qw15×××18）。从雷乘vivox7手机中提取，手机支付宝保留余某支付宝账户信息。 11.被害人李某的陈述，称2018年12月19日其入住柳州市鱼峰区柳石路与蝴蝶山路交汇处城市便捷酒店，同月22日6时许，其发现手机微信登不上，手机里面收到很多验证码短信和银行卡消费记录，其工商银行卡的钱被转进别的账号里，建设银行卡内的钱也被转走了，此外还被人开通京东金融里的金条，被透支以及京东白条消费，用其身份信息在上海银行开户。 12.被害人何某的陈述，称2018年12月24日5时许，其在位于柳州市鱼峰区荣军路226号汇金1号5栋501室的家中，发现手机从1时30分至5时42分陆续收到今日头条、阿某、支付宝、京东、交通银行、京东金融、携程网、苏某等发来的短信验证码。其交通银行信用卡被消费6笔。其打电话给交行客服将信用卡停掉，同时联系京东、携程、中粮的客服想挽回损失，京东和携程的客服帮其止付回流了资金。银行卡一直在其身上，其没有任何操作。 13.被害人余某的陈述，称2019年1月7日凌晨4时许，其发现收到8条银行卡消费的验证码短信信息，其微信内的现金被提现至本人绑定的银行卡内，然后银行卡内钱被人用无卡消费的方式转走了，第一次盗刷成功6000元，第二次盗刷成功4600元。 14.被告人雷仕隆的供述，称其和雷乘、雷某一起进行网络诈骗，其印象中有四次，两次在2018年底其和雷乘做的，分别在荣军路柳州市广福酒店6007房间（城市便捷酒店）、柳石路高满酒店6006房间（城市便捷酒店），其负责抄电脑里面显示的电话号码给雷乘，雷乘负责利用这些电话号码操作手机偷别人的钱；还有两次是2019年初其和雷乘、雷某做的，在柳江区拉堡镇基隆综合区门头路的柳州市福安楼宾馆6702房间（汇源宾馆），第二天在柳南区航银路浙广商务酒店1028房间，其和雷某负责抄电脑里面显示的电话号码给雷乘，雷乘负责利用这些电话号码操作手机偷别人的钱。进宾馆之后，雷乘就打开笔记本电脑，然后把5、6个手机主板插到笔记本电脑上，雷乘操作电脑之后，就叫其和雷某抄电脑上显示的电话号码，抄好之后交给雷乘，剩下偷钱的事就由雷乘来操作。每次使用的笔记本电脑和手机主板都是雷乘带去的，现已经被公安机关扣押。其一共分得两次钱，一次500元，一次600元。雷乘跟其说我们操作是将别人微信里的钱偷出来。雷乘决定用谁的身份证开房。柳州市柳江区拉堡镇基隆综合区金岭市场综合楼2栋3单元302室是雷乘租住的地方。 被告人雷仕隆的现场辨认笔录及指认照片，证实其辨认出作案地点分别位于柳州市鱼峰区柳石路378号柳州市高满酒店（城市便捷酒店）6006房间内、柳州市鱼峰区荣军路226号柳州市广福酒店（城市便捷酒店）6007房间内、柳州市柳江区拉堡镇基隆综合区门头路25号汇源宾馆福安店6702房间内、柳州市柳南区航一路1号11栋柳州市浙广商务酒店1028房间内。 被告人雷仕隆的人员辨认笔录，证实其辨认出同案犯雷乘、雷某。 15.同案犯雷乘的供述，称2018年12月，其在网上的QQ群加了一个昵称叫“雪落的瞬间”的人，2019年1月初，他说登陆别人微信，盗窃别人微信里的钱，其答应了。2019年1月6日晚上，其和雷仕隆、雷某在柳州市汇源宾馆开房，是雷仕隆开的房。到了当日23点，“雪落的瞬间”从QQ发了几个手机号码给其，其叫雷某把手机号码抄在本子上面，抄完之后把本子给其。其登陆被害人微信，将微信零钱内的10600元提现到微信绑定的银行卡，剩下的交给“雪落的瞬间”来操作，到了第二天“雪落的瞬间”通过微信转了3500元到其“赵子龙”的微信上。雷某帮其拿过笔记本电脑、抄过信息，其告诉雷某可以找到钱。“雪落的瞬间”QQ号30×××16，昵称“雪落的瞬间”。其的QQ号22×××07，昵称“二郎神”，微信号×××，昵称“赵子龙”，另一个微信号×××，昵称“不凡”。 同案犯雷乘的人员辨认笔录，证实其辨认出雷某、雷仕隆。 16.同案犯雷某的供述，称2019年1月6日，其和雷乘、雷仕隆在兴国路口的汇源酒店内，雷乘让其帮抄电脑上显示的号码，一直到次日8时许退房离开，之后雷乘在浙广酒店开房，其继续帮记录手机号码和短信。使用的设备是一台VAIO标识的黑色笔记本电脑和几台老式直板手机，笔记本电脑和手机都是使用一个像排插一样的东西连接着，设备是雷乘买来的。雷仕隆和雷乘操作电脑上的软件，其负责抄写电脑屏幕上出现的别人的手机号码以及手机短信息。手机短信包括各种APP的验证码和银行验证码。雷乘告诉其可以利用这些信息盗刷别人的钱。其向雷乘借钱，雷乘用微信名为“赵子龙”的微信转了800元给其。 同案犯雷某的人员辨认笔录，证实其辨认出雷乘、雷仕隆。 17.同案犯徐某的供述，称网友将被害人李某的手机号码、和手机验证码发给其，一共得了七千到一万元左右。2018年12月24日，“不凡”提供手机号码和验证码给其，其查到料主身份证发给“不凡”，“不凡”查到料主的一张交行信用卡，其在买单吧、京东金融、携程、中粮、京东等APP上绑定料主的交行信用卡进行消费。 18.前科判决书及释放证明书、罪犯档案资料，证实被告人雷仕隆的前科判处情况。 19.到案经过，证实被告人雷仕隆的归案情况。 20.被告人雷仕隆的户籍证明，证实被告人雷仕隆的身份情况及案发时已达完全刑事责任年龄。 上述证据经当庭质证，合法有效，本院予以确认。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人雷仕隆以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，伙同他人冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控雷仕隆犯信用卡诈骗罪成立。在共同犯罪中，雷仕隆帮助同案犯雷乘从嗅探设备上抄写电话号码和验证码，起辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。雷仕隆归案以后能够如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。雷仕隆年满十八周岁以后，曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，依法应当从重处罚。雷仕隆多次实施信用卡诈骗，可以酌情从重处罚。雷仕隆的犯罪行为给被害人造成的经济损失，本院依法责令退赔。关于辩护人提出被害人何某被盗骗数额应认定为18598元的辩护意见，本院认为，京东和携程客服止付并回流的资金16984.93元，属于雷仕隆在实施信用卡诈骗过程中，因意志以外的原因，未能得逞，属于犯罪未遂，故对此辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出雷仕隆未参与盗骗被害人李某财物的辩护意见，经查，雷仕隆供述2018年底其在柳石路城市便捷酒店（高满酒店）6006号房内帮雷乘抄手机号码和短信验证码，开房记录证实雷仕隆2018年12月21日7时57分至次日7时17分入住李某所在的城市便捷柳州柳石路店6006号房（高满酒店），电子证据检查工作记录证实从雷乘手机内提取到李某的身份信息，以上证据能够相互印证，证实雷仕隆与雷乘实施了冒用李某身份盗刷银行卡的事实，故对此辩护意见，本院不予采纳。综上所述，本院决定对雷仕隆减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2018]19号）第五条之规定，判决如下： 一、被告人雷仕隆犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月27日起至2022年8月26日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。) 责令被告人雷仕隆与同案犯徐豪、雷乘共同退赔被害人李某经济损失人民币64191元；被告人雷仕隆与同案犯雷乘、雷武斌共同退赔被害人余某经济损失人民币10600元。 暂扣于柳州市公安局刑事侦查支队桂中责任区刑侦大队的作案工具：笔记本电脑4台、疑似电脑主机箱1台、NOKIA手机1台、手机主板6个、天线2根、POS机3台、平板电脑1台，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨青丹 人民陪审员  徐 静 人民陪审员  张 慧 二〇二〇年九月十日 书 记 员  谢欣怡 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。