福建省漳州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）闽06刑终276号 原公诉机关福建省漳州市龙文区人民检察院。 上诉人（原审被告人）韩剑锋，男，1991年12月9日出生于福建省漳州市芗城区，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省漳州市芗城区。因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪于2019年12月25日被刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 辩护人杨燕雪，福建瀛贤律师事务所律师。 福建省漳州市龙文区人民法院审理福建省漳州市龙文区人民检察院指控原审被告人韩剑锋犯非法提供信用卡信息罪一案，于2020年5月30日作出（2020）闽0603刑初83号刑事判决。原审被告人韩剑锋不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人，听取、审阅辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：2019年7月间，被告人韩剑锋得知出售银行卡、Ｕ盾可牟利的信息后，为获取利益遂用其本人身份证到多家商业银行办理银行卡、Ｕ盾以及办理手机卡用于绑定银行卡和Ｕ盾，共计办理4套信用卡（每套信用卡均包含银行卡、Ｕ盾、银行卡密码、电话卡，下同）。此后，韩剑锋以自己做生意需要使用或出售手机卡、银行卡、Ｕ盾获利为由，先后让亲朋韩某、张某、何某3、朱某、何某1等人先后到多家商业银行办理银行卡、Ｕ盾及手机卡等各5套，共计25套信用卡。后于2019年7月25日通过顺丰速运寄件10个Ｕ盾等出售给广东省惠州市的陈强。于2019年8月6日、10月25日、11月16日先后三次委托黄某通过顺丰速运寄件将其余的Ｕ盾、密码及电话卡等出售给广东省广州市白云区的阿共、广东省惠州市惠东县的翁阿明，并从中获取非法利益人民币12500元。经公安部电信诈骗案件侦办平台查询：韩某的中国工商银行账户、何某3的中国光大银行账户、朱某的中国农业银行账户和上海浦东发展银行账户、何某1的银行账户均被冻结、止付。 2019年12月25日，被告人韩剑锋接到侦查人员电话传唤后主动到漳州市公安局龙文分局投案，并如实供述上述犯罪事实。审理期间，被告人韩剑锋通过家属退清违法所得人民币12500元和缴交相关款项人民币30000元。 原判认定上述事实的证据，有公安机关的搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、户籍证明、归案过程、前科证明、情况说明、调取证据通知书、电子证物检查工作记录等，证人黄某、张某、韩某、朱某、何某1、何某2、何某3的证言，认罪认罚具结书、ＥＸＣＥＬ记录、银行卡开户信息、微信聊天截图、公安部电信诈骗案件平台查询截图和缴款票据以及被告人韩剑锋的供述与辩解等。 原判认为，被告人韩剑锋非法提供他人信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，共计25张，其行为已构成非法提供信用卡信息罪，数量巨大，应予追究其刑事责任。被告人韩剑锋违法所得应予以追缴。被告人韩剑锋自愿认罪认罚，依法予以从宽处理；犯罪后自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法予以减轻处罚；能退清违法所得并缴交相关款项，酌情予以从轻处罚。原审法院依法判决：一、被告人韩剑锋犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。二、被告人韩剑锋违法所得人民币一万二千五百元，予以追缴，上缴国库。 上诉人韩剑锋上诉提出，其在本案中犯罪情节较轻、主观恶性较小，具有自首情节且认罪认罚，并通过家属积极缴交罚金、退清违法所得，有良好的悔罪表现，符合缓刑的适用条件，请求二审依法改判。其辩护人以相同理由提出辩护意见。 经二审审理查明的事实和证据与一审相同；原判据以定案的证据均经原审法庭举证、质证，查证属实，能相互印证，并在原审判决书中逐项列明，本院予以确认。 本院认为，上诉人韩剑锋非法提供他人信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡二十五张，其行为已构成非法提供信用卡信息罪，数量巨大。韩剑锋犯罪后自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首；且自愿认罪认罚，退清违法所得并缴纳相关款项。韩剑锋及其辩护人所提其有认罪认罚，具有自首、退缴赃款、预缴罚金等量刑情节，原判均已客观认定，并综合考虑本案犯罪事实、犯罪性质等，对韩剑锋予以减轻处罚，量刑并无不当，故诉辩请求二审改判的意见不能成立，不予采纳。原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第一款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百三十六条第一款第一项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长  李 祥 审 判 员  王泽夫 审 判 员  李赏识 二〇二〇年九月八日 法官助理  蔡琛华 书 记 员  曾少鹏 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二款窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时缴纳。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对于被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪分子所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 第三条根据刑罚第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。