文书内容安徽省庐江县人民法院刑 事 判 决 书(2019)皖0124刑初337号公诉机关安徽省庐江县人民检察院。被告人朱长英，女，汉族，1986年12月13日出生，初中文。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月19日被庐江县公安局刑事拘留，同年5月25日被该局取保候审，2019年5月23日被庐江县人民检察院取保候审，2020年1月2日经本院决定由庐江县公安局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。辩护人张后乐，安徽潜川律师事务所律师。辩护人郑勇，安徽庐家律师事务所律师。被告人袁健，男，汉族，1989年11月28日出生，大学文化。2017年5月12日因犯开设赌场罪被判处拘役二个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二千元。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月20日被庐江县公安局刑事拘留，同年5月25日被该局取保候审，2019年5月24日被庐江县人民检察院取保候审，2020年3月9日被本院取保候审，2020年9月18日经本院决定由庐江县公安局执行逮捕。现羁押于庐江县看守所。辩护人袁良燕，安徽景萱律师事务所律师。被告人何**，男，汉族，1983年9月5日出生，高中文化。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月20日被庐江县公安局刑事拘留，同年5月25日被该局取保候审，2019年5月24日被庐江县人民检察院取保候审，2020年3月9日被本院取保候审，2020年9月18日经本院决定由庐江县公安局执行逮捕。现羁押于庐江县看守所。辩护人张江生，安徽耀真律师事务所律师。庐江县人民检察院以庐江检公诉刑诉（2019）270号起诉书、庐江检公诉刑变诉（2019）4号变更起诉决定书指控被告人朱长英、袁健、何**犯非法吸收公众存款罪，分别于2019年6月3日、2019年12月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月27日、2020年8月20日公开开庭审理了本案。庐江县人民检察院指派检察员唐某出庭支持公诉，被告人朱长英、袁健、何**及其辩护人张后乐、郑勇、袁良燕、张江生到庭参加诉讼。其中：辩护人张后乐系被告人朱长英亲属委托的，辩护人郑勇、袁良燕、张江生系庐江县法律援助中心接本院通知指定的。期间，庐江县人民检察院以补充侦查为由两次建议延期审理，本院依法决定延期审理两次，并分别于2019年9月30日、2020年1月16日恢复审理。因新冠肺炎疫情影响，本院于2020年3月6日对本案中止审理，同年8月14日恢复审理。本案现已审理终结。庐江县人民检察院指控：自2013年10月起，周伯云（另案处理）为解决其公司项目资金问题，注册善林(上海)金融信息服务有限公司，并招募业务经理组建公司框架，后陆续在全国29个省份设立分公司，2015年2月起，善林（上海〉金融信息服务有限公司先后设立“善林财富”、“幸福钱庄”(后改名“亿宝贷”)等线上投资理财平台以及“鑫年丰”、“鑫月盈”、“幸福之路”等线下理财产品，通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，以承诺还本和支付高额利息为诱饵，对外销售虚构的债权类理财产品，骗取投资人资金。2015年8月，善林（上海〉金融信息服务有限公司在庐江县成立善林（上海〕金融信息服务有限公司庐江塔山路分公司〔以下简称庐江分公司〉，被告人朱长英任该分公司负责人，并先后聘用被告人袁健、何**及龚健斌、荣天月等人为业务员。2017年10月，被告人袁健、何**任大团队经理。上述人员在未经中国人民银行批准的情况下，通过宣传单、电话推销等方式宣传善林（上海〕金融信息服务有限公司推出的理财产品，采取与客户签订协议或由客户下载客户端操作的形式，承诺6%至13%不等的高额回报并到期还本付息，向束春云、苏辉萍、黄桂花等社会公众90余人吸收存款，所获取的资金直接或间接转入善林（上海〕金融信息服务有限公司，被告人朱长英按照分公司所有人员吸收的资金额获取提成、袁健、何**按照吸收的存款额获取提成。其中，被告人朱长英犯罪数额为3700余万元，被告人袁健犯罪数额为1500余万元，被告人何**犯罪数额为1600余万元。分述如下：一、束春云于2016年6月至2017年8月共投资7万元“鑫年丰”，已兑付2万元本金，利息0.24万元。二、苏辉萍于2018年3月共投资17万元“幸福之路”。三、徐太春于2017年4月24日投资12万元“鑫年丰”。四、崔国贵于2017年2月8日投资5万元“双年丰”。五、顾家双于2016年3月至2017年5月以其家属孙庭蔼名义共投资9万元“鑫年丰”，已兑付本金4万元，利息0,48万元；于2018年3月26日投资5万元“幸福之路”。六、何宏余于2017年6月4日投资5万元“鑫年丰”。七、张增柱于2015年12月至2017年3月共投资14万元“鑫年丰”，已兑付本金14万元，利息1.74万元；于2018年3月1日投资10万元“幸福之路”。八、李庆霞于2017年8月25日投资5万元“鑫年丰”。获取利息0.993186万元；于2017年11月6日投资5万元“幸福之路”。九、杨泽华于2016年1月至2017年11月共投资70万元“鑫年丰”、“双季盈”，已兑付本金60万元，利息6.605万元；于2017年11月至2018年3月共投资20万元“幸福之路”；王谢文于2017年12月11日投资10万元“鑫年丰”。十、缪章明于2017年10月16日投资10万元“幸福之路”。十一、刘家保于2015年9月至2017年2月共投资48万元“鑫月盈”、“鑫季丰”，已兑付本金48万元，利息2.905万元。于2017年9月至2018年2月共投资31万元“幸福之路”。十二、周树生于2018年1月31日投资5万元“幸福之路”；于3月20日以周素桃名义投资5万元“幸福之路”。十三、陈莹莹于2018年1月9日投资15万元“幸福之路”。十四、周童于2017年2月至11月共投资21万元“双季月盈”、“鑫年丰”，已兑付本金6万元，利息0.251997万元。十五、胡华平于2017年7月共投资50万元“鑫年丰”。十六、夏春芝于2018年3月2日投资7万元“幸福之路”。十七、张增华于2018年3月2日投资5万元“幸福之路”。十八、汪少梅于2018年3月26日投资8万元“幸福之路”。十九、曹伟于2017年11月至12月共投资42,5万元“善林财富”，已兑付本金10万元。二十、胡莉莉于2016年10月17日投资6万元“鑫年丰”，已兑付本金6万元，利息72万元；于2017年10月18日投资11万元“幸福之路”。二十一、倪金桂于2017年12月8日投资10万元“鑫季丰”，已兑付本金10万元，利息0.18万元；于2018年3月7日投资36万元“幸福之路”。二十二、陶桂连于2018年3月5日投资5万元“幸福之路”。二十三、蔡小豹于2016年3月至2017年6月共投资34万元“蠢年丰”、“鑫季丰”、“双季盈”，已兑付本金29万元，利息2.81万元；于2017年7月13日以项玲玲名义投资5万元“鑫年丰”；于2017年11月20日投资18万元“幸福之路”；于2017年9月15日共投资3万元“善林财富”。二十四、王永进于2015年10月至2017年11月共投资72万“鑫年丰”、“鑫季丰”、“鑫月盈”、“月月盈”，已兑付本金72万元，利息1.893787万元；于2017年8月至2018年2月共投资10万元“亿宝贷”。二十五、张仙兰于2018年3月14日投资6万元“幸福之路”。二十六、陈凤霞于2016年2月至2017年9月共投资25万元“鑫季丰”，已兑付本金25万元，利息1.534515万元；于2018年2月14日投资10万元“幸福之路”。二十七、徐其立于2015年12月至2017年2月共投资42万元“月月盈”、“双季月盈”、“双季盈”，已兑付本金42万元，利息2.931159万元；于2017年12月至2018年2月共投资20万元“幸福之路”。二十八、钱苏勤于2017年5月4日投资13万元“鑫季丰”，已兑付本金13万元，利息0.234万元；于2017年8月至9月共投资6.6万元“亿宝贷”，已兑付本金6万元，仝新关于2017年9月22日投资5万元“亿宝贷”，已兑付本金2万元。二十九、王可于2017年5月至10月共投资12万元“善林财富”。三十、邢应力于2017年10月19日投资10万元“幸福之路”，于2017年8月至10月共投资10万元“善林财富”。三十一、陈会兰于2015年11月至2017年3月共投资30万元“月月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”，已兑付本金30万元，利息2.378897万元；于2018年3月26日投资5万元“幸福之路”；于2017年8月至11月共投资11万元“善林财富”。三十二、何龙琴于2017年5月至2018年4月共投资3.2714万元“善林财富”，已兑付本金1.7626万元。三十三、杨筱意于2017年11月至2018年3月共投资30万元“幸福之路”。三十四、马兰于2016年11月4日投资10万元“鑫年丰”，已兑付本金10万元，利息1.2万元；于2017年11月5日投资10万元“幸福之路”。三十五、李凤枝于2017年8月30日投资5万元“亿宝贷”，已兑付本金3.3122万元。三十六、邓英俊于2017年投资2万元“亿宝贷”，已兑付本金2万元；于2018年3月7日投资10万元“幸福之路”。三十七、鲍林芝于2017年7月6日投资12万元“善林财富”，已兑付本金4.432184万元。三十八、周建勇于2017年9月7日投资10万元“鑫年丰”；于2018年2月11日投资10万元“幸福之路”。三十九、唐新志于2018年2月至3月共投资42万元“幸福之路”。四十、李庆明于2017年9月4日投资11万元“双季盈”，已兑付11万元，利息0.44万元；于2017年11月至2018年3月共投资30万元“幸福之路”。四十一、张福平于2017年12月24日投资10万元“幸福之路”。四十二、韦礼山于2017年12月26日投资5万元“幸福之路”；于2017年10月24日投资0.5万元“善林财富”。四十三、周晓玲于2017年5月26日投资1万元“善林财富”，于2017年9月1日投资10万元“亿宝贷”，已兑付本金10.2012万元。四十四、汪桂云于2015年11月至2017年8月共投资16万元“双季盈”、“月月盈”、“鑫季丰”，已兑付本金16万元，利息0.557533万元；于2018年2月24日投资10万元“幸福之路”。四十五、申虎子于2018年3月28日投资10万元“幸福之路”。四十六、张勇于2015年10月至2017年12月共投资54万元“双季盈”、“月月盈”、“鑫年丰”、“鑫季丰”、“双年丰”，已兑付本金47万元，利息6.542287万元；于2017年5月至2018年2月共投资71.6万元“亿宝贷”，未兑付本金22,436301万元；投资41.4511万元“善林财富”；于2018年3月至4月共投资29万元“幸福之路”。四十七、周文革于2017年12月27日投资5万元“幸福之路”。四十八、汪幸林、钟发梅于2016年9月至2017年11月共投资38万元“双季月盈”、“月月盈”、“鑫年丰”、“鑫季丰”，已兑付本金18万元，利息0.567875万元；于2017年10月至2018年2月共投资15万元“幸福之路”。四十九、王飞、孙文书于2017年6月至2018年4月共投资7.55万元“善林财富”，未兑付本金1.3297万元。五十、鲍家祥于2016年11月17投资10万元“鑫年丰”，已兑付本金10万元，利息1.2万元；于2017年11月17日投资10万元“幸福之路”。五十一、汪凤翔于2016年2月至2017年2月共投资13万元“月月盈”，已兑付本金13万元，利息1.150015万元；于2018年2月5日投资10万元“幸福之路”。五十二、鲍金霞于2016年6月至2017年10月共投资42万元“鑫年丰”，已兑付本金17万元，利息2.04万元；于2018年2月至3月共投资26万元“幸福之路”。五十三、王敏华、贡梅香于2017年7月至2018年2月共投资10万元“善林财富”；王莹于2017年8月28日投资5万元“亿宝贷”，已兑付本金2.9116万元；于2018年3月6日投资5万元“幸福之路”。五十四、张忠莲于2018年2月22日投资5万元“幸福之路”。五十五、盛庆芝于2016年11月5日投资8万元“鑫年丰”，已兑付本金8万元，利息0.96万元；于2017年11月3日投资10万元“幸福之路”。五十六、左永生于2016年6月至2017年9月共投资11万元“蠢年丰”、“鑫季丰”，已兑付本金5万元，利息0.4万元。五十七、郜办法于2017年5月27日投资0.3万元“善林财富”,于2017年8月20日投资1万元“亿宝贷”，已兑付本金0.8688万元，未兑付本金0.4312万元。五十八、戴超于2017年4月12日投资6万“鑫年丰”；于2017年8月20日投资2万元“善林财富”，已兑付本金2万元。五十九、裴启勤于2017年7月14日投资8万“鑫年丰”；于2017年9月13日投资10万元“幸福之路”；于2017年7月至2018年1月共投资2.151万元“善林财富”，已兑付本金2万元。六十、张东国于2018年2月24日投资10万元“幸福之路”。六十一、郭圣梅于2017年12月18日投资0.5万元“善林财富”。六十二、刘奇于2017年9月至12月共投资50万元“幸福之路”；于2016年6月至12月共投资44万元“鑫年丰”、“鑫季丰”，已兑付本金44万元，利息4.88万元。六十三、杜绍英于2015年10月至2017年6月共投资174万元“鑫年丰”、“月月盈”、“双季盈”、“鑫月盈”，已兑付本金169万元，利息10.776929万元；于2017年11月至12月共投资46万元“幸福之路”。六十四、丁金英于2016年4月至2017年5月共投资20万元“鑫年丰”、“鑫季丰”、“双季盈”、“鑫月盈”，已兑付本金15万元，利息0.35万元。六十五、张四六于2017年8月23日投资20万元“月月盈”。六十六、吴承霞于2017年9月30日投资10万元“幸福之路”；杨银银于2017年10月至11月共投资3.8264万“善林财富”，已兑付本金0.8537万元。六十七、徐晓燕于2018年4月2日投资10万元“幸福之路”；于2017年8月18日投资5万元“亿宝贷”,已兑付本金2.8125万元。六十八、王彩平于2018年1月22日投资1万元“善林财富”。六十九、郭圣菊于2017年12月至2018年3月共投资1.5万元“善林财富”。七十、钱向东于2015年12月至2016年10月共投资18万元“鑫年丰”、“鑫季丰”、“月月盈”、“双季盈”，已兑付本金18万元，利息1.226871万元；于2017年7月共投资21.9255元“善林财富”，已兑付本金0.61689万元；于2018年3月9日投资6万元“幸福之路”。七十一、荣秀于2016年2月至2017年2月共投资11万元“鑫年丰”、“月月盈”、“双季盈”，已兑付本金11万元，利息1.041779万元；于2017年12月共投资1.11万元“善林财富”；于2017年8月18日投资10万元“亿宝贷”，未兑付本金5.9608万元；于2018年3月共投资15万元“幸福之路”。七十二、刘宗明于2016年2月至2017年11月共投资28万元“鑫年丰”、“月月盈”、“鑫季丰”，已兑付本金18万元，利息0.444574万元；于2018年2月25日投资10万元“幸福之路”。七十三、蔡明霞于2017年12月2日投资10万元“幸福之路”。七十四、洪家龙于2015年9月至2017年5月共投资17万元“鑫年丰”、“月月盈”，已兑付本金12万元，利息0.512875万元；于2017年12月1日投资3万元“善林财富”。七十五、邢应发于2016年12月7日投资3万元“月月盈”，已兑付本金3万元，利息0.3993万元；于2017年12月28日投资5万元“幸福之路”。七十六、黄桂花于2016年2月至2017年12月共投资900万元“鑫年丰”、“月月盈”、“鑫季丰”，已兑付本金480万元，利息45.410957万元；于2018年1月24日投资150万元“幸福之路”。七十七、宋海珍于2018年2月24日投资1万元“善林财富”，已兑付本金0.0229万元。七十八、陈松林于2018年3月2日投资5万元“幸福之路”。七十九、姚月娥于2017年12月28日投资10万元“幸福之路”。八十、卢晓兰于2015年10月至2017年6月共投资27万元“鑫年丰”、“鑫月盈”、“双季盈”，已兑付本金17万元，利息1.33万元；于2017年11月共投资5万元“善林财富”、于2017年8月投资5万元“亿宝贷”，已兑付本金2.7924万元；于2018年1月至4月共投资25万元“幸福之路”。八十一、郭胜桂于2017年12月至2018年2月共投资3.4万元“善林财富”；利用周璇名义共投资1.5万元“善林财富”；于2018年3月至4月共投资18万元“幸福之路”。八十二、程克仓于2017年6月至8月共投资10万元“善林财富”。八十三、陈桂芳于2015年11月至2017年2月共投资34万元“鑫年丰”、“鑫月盈”、“双月盈”，已兑付本金34万元，利息2.595万元；于2017年9月至2018年2月共投资41万元“幸福之路”。八十四、刘成生于2017年10月16日投资2万元“善林财富”。八十五、龚健斌于2017年3月9日投资5万元“鑫月盈”，已兑付本金5万元，利息0.025万元；于2017年4月至6月共投资11.34万元“善林财富”、共投资10万元“亿宝贷”，已兑付本金10.0792万元。八十六、黄灿于2017年5月至9月投资19.0621万元“善林财富”，已兑付本金7.1125万元；于2018年2月至4月共投资26万元“幸福之路”。八十七、曹伟于2017年11月至2018年4月共投资59万元“幸福之路”；于2017年6月至10月共投资8.641万元“亿宝贷”、共投资6.5258万元“善林财富”，已兑付本金6.0804万元。八十八、宛凡于2017年9月至2018年1月共投资5.5万元“善林财富”、投资1万元“亿宝贷”、以凤小兵名义投资10万元“亿宝贷”，已兑付本金1.908638万元。八十九、宋明骏于2017年12月至2018年2月共投资12万元“幸福之路”；以徐亮名义投资5万元“幸福之路”；于2017年11月30日投资0.5万元“善林财富”。九十、罗萍芳于2018年1月至3月共投资10万元“幸福之路”；以徐红霞名义投资6万元“幸福之路”；于2017年12月18日投资2万元“善林财富”。九十一、丁惠林于2015年9月至2017年3月共投资16万元“月月盈”、“鑫季丰”、“双年丰”，已兑付本金16万元，利息0.295949万元；于2017年6月至2018年4月共投资12.7802万元“善林财富”，未兑付本金6.199941万元；共投资5.547511万元“亿宝贷”，未兑付本金2.610249万元。九十二、荣天月于2017年9月至2018年4月共投资80万元“幸福之路”；于2015年10月至2017年2月共投资113万元“双季盈”、“鑫季丰”、“双月盈”、“鑫年丰”，已兑付本金113万元，利息6.31695万元；于2017年5月至12月共投资24.3549万元“善林财富”，未兑付本金23,143072万元。九十三、朱海燕于2016年3月至12月共投资11万元“鑫月盈”、“月月盈”、“蠢年丰”，已兑付本金11万元，利息0.620986万元。九十四、柯夏丽于2018年3月至4月共投资1.03万元“善林财富”；柯春青共投资0.1万元“善林财富”。在共同犯罪中，被告人朱长英起主要作用，被告人何**、袁健起次要作用。被告人袁健在缓刑考验期内犯新罪。案发后，被告人朱长英、袁健、何**主动投案，如实供述了自己的罪行。公诉机关认为，被告人朱长英、袁健、何**作为善林（上海〕金融信息服务有限公司下属单位庐江分公司的直接责任人员，违反国家对存款的管理规定，公开宣传理财产品，以高息诱惑社会公众，吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人朱长英系主犯，依法应当按照其所参与或组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人袁健、何**系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；被告人袁健在缓刑考验期限内犯新罪，依法撤销缓刑，实行数罪并罚；被告人朱长英、袁健、何**系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。提请本院请依法判处。被告人朱长英对指控的事实和罪名均无异议，辩解其不是主犯。请求对其从轻处罚。被告人朱长英的辩护人对指控的事实和罪名均无异议，提出的辩护意见主要有：1、本案中借款人黄桂花系被告人朱长英丈夫的妹妹，属特定对象，借款数额应从指控犯罪数额中扣除；2、被告人不属于直接责任人员，其吸收的资金全部转入总公司，公司人员聘用、工资及其他费用均由总公司决定，被告人不具有直接责任人员的职务和职权两个条件，应认定为其他直接责任人员；3、善林金融庐江分公司不是朱长英筹划设立的，是上级公司负责人要求其注册的，其任经理也是上级公司负责人选任的，是与总公司签订的劳动合同，对分公司的人事聘用、资金配置无任何决策、决定权，庐江分公司属第三层级，被告人在善林金融总公司单位犯罪中所起作用较小，应当认定为从犯；4、被告人具有从犯、自首情节，且系初犯。建议对其判处一年六个月以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人袁健对指控的事实和罪名均无异议，辩称其个人已退还李庆霞5万元。请求对其从轻处罚。被告人袁健的辩护人对指控的事实和罪名均无异议，提出的辩护意见主要有：被告人具有从犯、自首情节，且部分集资款已退还给被害人，其中个人退还李庆霞5万元。建议对其适用缓刑。被告人何**对指控的事实和罪名均无异议，请求对其从轻处罚。被告人何**的辩护人对指控的事实和罪名均无异议，提出的辩护意见主要有：被告人具有从犯、自首情节，且部分集资款已退还给被害人。建议对其从轻处罚。经审理查明：2013年10月份，周伯云（另案处理）注册成立善林（上海〕金融信息服务有限公司，并在全国29个省份设立分公司及门店，2015年2月份，善林（上海）金融信息服务有限公司先后设立“善林财富”、“幸福钱庄”（后改名“亿宝贷”）等线上投资理财平台以及“鑫年丰”、“鑫月盈”、“幸福之路”等线下理财产品，通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，以承诺到期还本和支付高额利息为诱饵，对外销售虚构的债权类理财产品，骗取投资人资金。2015年8月31日，善林（上海）金融信息服务有限公司庐江塔山路分公司（以下简称庐江分公司）注册成立，被告人朱长英任庐江分公司负责人，先后聘用被告人袁健、何**及龚健斌、荣天月等人销售虚构的债权类理财产品。被告人袁健于2015年8月20日应聘至庐江分公司工作，2017年10月任分公司大团队经理；被告人何**于2016年10月13日应聘至庐江分公司工作，2017年10月任分公司大团队经理。被告人朱长英、袁健、何**组织人员通过宣传单、电话推销等方式宣传善林（上海）金融信息服务有限公司推出的理财产品，采取与客户签订协议或由客户下载客户端操作的形式，承诺给付高额回报并到期还本付息，共向束春云、苏辉萍、徐太春等社会公众100余人吸收资金，所获取的资金均转入善林（上海）金融信息服务有限公司，被告人朱长英以庐江分公司所有人员吸收资金总额获取提成，被告人袁健、何**以其所管理的大团队人员吸收资金总额获取提成。至2018年4月间，被告人朱长英非法吸收资金数额为3768.615811万元，已归还本金1568.350661万元，支付利息112.426641万元，实际造成经济损失为2087.838509万元；被告人袁健非法吸收资金数额为530.4844465万元，已归还本金5.8537万元，实际造成经济损失为524.6307465万元；被告人何**非法吸收资金数额为780.8152万元，已归还本金19万元，支付利息0.306万元，实际造成经济损失为761.5092万元。分述如下：一、束春云于2016年6月23日投资2万元购买“鑫年丰”，到期后兑付本金2万元、利息0.24万元；于2017年8月21日投资5万元购买“鑫年丰”，期限十二个月。以上投资款系袁健团队人员经手。二、苏辉萍于2018年3月份共投资17万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款系袁健团队人员经手。三、徐太春于2017年4月24日投资12万元购买“鑫年丰”，期限十二个月。该投资款系何**团队人员经手。四、崔国贵于2017年2月8日投资5万元购买“双年丰”，期限十二个月。该投资款系袁健团队人员经手。五、顾家双于2016年3月至9月间以孙庭蔼名义共投资4万元购买“鑫年丰”，到期后兑付本金4万元、利息0.48万元；于2017年5月16日以孙庭蔼名义投资5万元购买“鑫年丰”，期限十二个月；于2018年3月26日投资5万元购买“幸福之路”，期限十二个月。以上投资款系袁健团队人员经手。六、何宏余于2017年6月4日投资5万元购买“鑫年丰”，期限十二个月。该投资款系何**团队人员经手。七、张增柱于2015年12月至2017年3月间共投资14万元购买“鑫年丰”，到期后兑付本金14万元、利息1.74万元；于2018年3月1日投资10万元购买“幸福之路”。上述投资款中购买“鑫年丰”14万元系何**团队人员经手，购买“幸福之路”10万元系袁健团队人员经手。八、李庆霞于2017年8月25日投资5万元购买“鑫年丰”，期限十二个月；于2017年11月6日投资5万元购买“幸福之路”。以上投资款系袁健团队人员经手。九、杨泽华于2016年1月至2017年11月间共投资70万元购买“鑫年丰”、“双季盈”（其中2017年11月10日投资10万元），到期后兑付本金60万元、利息6.605万元；于2017年12月11日以王谢文的名义投资10万元购买“鑫年丰”，期限为十二个月；于2017年11月至2018年3月间共投资20万元购买“幸福之路”，期限为十二个月。上述投资款系袁健团队人员经手。十、缪章明于2017年10月16日投资10万元购买“幸福之路”，期限十二个月。该投资款系何**团队人员经手。十一、刘家保于2015年9月至2017年2月间共投资48万元购买“鑫月盈”、“鑫季丰”，到期后兑付本金48万元、利息2.905万元；于2017年9月至2018年2月间共投资31万元购买“幸福之路”（其中2017年11月至2018年2月间共投资21万元），期限为十二个月。上述投资款中购买“鑫月盈”、“鑫季丰”48万元系袁健团队人员经手，购买“幸福之路”31万元系何**团队人员经手。十二、周树生于2018年1月31日投资5万元购买“幸福之路”，期限十二个月；于2018年3月20日以周素桃名义投资5万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款系何**团队人员经手。十三、陈莹莹于2018年1月9日投资15万元购买“幸福之路”，期限十二个月。该投资款系何**团队人员经手。十四、周童于2017年2月4日投资6万元购买“双季月盈”，到期后兑付本金6万元、利息0.251997万元；于2017年11月1日投资15万元购买“鑫年丰”，期限十二个月。十五、胡华平于2017年7月份共投资50万元购买“鑫年丰”，期限十二个月。该投资款系何**团队人员经手。十六、夏春芝于2018年3月2日投资7万元购买“幸福之路”，期限六个月。该投资款系何**团队人员经手。十七、张增华于2018年3月2日投资5万元购买“幸福之路”，期限十二个月。该投资款系袁健团队人员经手。十八、汪少梅于2018年3月26日投资8万元购买“幸福之路”，期限六个月。该投资款系何**团队人员经手。十九、曹伟于2017年12月份共投资32.5万元购买“善林财富”，期限十二个月。该投资款系袁健团队人员经手。二十、胡莉莉于2016年10月17日投资6万元购买“鑫年丰”，到期后兑付本金6万元、利息0.72万元；于2017年10月18日投资11万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款系何**团队人员经手。二十一、倪金桂于2017年12月8日投资10万元购买“鑫季丰”，到期后兑付本金10万元、利息0.18万元；于2018年3月7日投资36万元购买“幸福之路”。上述投资款系何**团队人员经手。二十二、陶桂连于2018年3月5日投资5万元购买“幸福之路”，期限十二个月。该投资款系袁健团队人员经手。二十三、蔡小豹于2016年3月至2017年6月间共投资34万元购买“蠢年丰”、“鑫季丰”、“双季盈”，到期后兑付本金29万元、利息1.73万元；于2017年7月13日以项玲玲名义投资5万元购买“鑫年丰”，期限十二个月；于2017年9月15日投资3万元购买“善林财富”，期限十二个月；于2017年11月20日投资18万元购买“幸福之路”，期限十二个月。其中2016年6月至2017年9月间42万投资款元系何**团队人员经手，购买“幸福之路”18万元系袁健团队人员经手。二十四、王永进于2015年10月至2017年11月间共投资77万购买“鑫年丰”、“鑫季丰”、“鑫月盈”、“月月盈”，到期后兑付本金77万元、利息1.968787万元，其中2017年11月28日投资款7万元获取利息0.126万元；于2017年8月28日投资2万元购买“亿宝贷”，期限十二个月；于2018年2月28日投资8万元购买“亿宝贷”，期限三个月。以上投资款系何**团队人员经手。二十五、张仙兰于2018年3月14日投资6万元购买“幸福之路”，期限十二个月。该投资款系何**团队人员经手。二十六、陈凤霞于2016年2月至2017年9月间共投资25万元购买“鑫季丰”，到期后兑付本金25万元、利息1.534515万元；于2018年2月14日投资10万元购买“幸福之路”，期限十二个月。其中2016年2月至2017年9月间25万投资款元系何**团队人员经手，购买“幸福之路”10万系袁健团队人员经手。二十七、徐其立于2015年12月至2017年2月间共投资42万元购买“月月盈”、“双季月盈”、“双季盈”，到期后兑付本金42万元、利息2.931159万元；于2017年12月至2018年2月间共投资20万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款中购买“幸福之路”20万元系袁健团队人员经手。二十八、钱苏勤于2017年5月4日投资13万元购买“鑫季丰”，到期后兑付本金13万元、利息0.234万元；于2017年8月至9月间共投资6.6万元购买“亿宝贷”，已兑付本金6万元；于2017年9月22日以仝新关名义投资5万元购买“亿宝贷”，已兑付本金2万元。上述投资款系袁健团队人员经手。二十九、王可于2017年5月至10月间共投资12万元购买“善林财富”（其中2017年10月7日投资2万元），期限十二个月。上述投资款系袁健团队人员经手。三十、邢应力于2017年8月26日、2017年10月22日各投资5万元计10万元购买“善林财富”；于2017年10月19日投资10万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款系何**团队人员经手。三十一、陈会兰于2015年11月至2017年3月间共投资30万元购买“月月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”，到期后兑付本金30万元、利息2.378897万元；于2017年8月至11月间共投资11万元购买“善林财富”（其中2017年10月至11月间共投资8万元）；于2018年3月26日投资5万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款中购买“幸福之路”5万元系袁健团队人员经手，余41万元投资款系何**团队人员经手。三十二、何龙琴于2017年5月至2018年4月间共投资3.2714万元购买“善林财富”（其中2017年10月至2018年4月间共投资0.2314万元），已兑付本金1.7626万元。上述投资款系袁健团队人员经手。三十三、杨筱意分别于2017年11月至2018年3月间共投资30万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款系何**团队人员经手。三十四、马兰于2016年11月4日投资10万元购买“鑫年丰”，到期后兑付本金10万元、利息1.2万元；于2017年11月5日投资10万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款系何**团队人员经手。三十五、李凤枝于2017年8月30日投资5万元购买“亿宝贷”，已兑付本金3.3122万元。该投资款系袁健团队人员经手。三十六、邓英俊于2017年下半年投资2万元购买“亿宝贷”，到期后兑付本金2万元；于2018年3月7日投资10万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款系何**团队人员经手。三十七、鲍林芝于2017年7月6日投资12万元购买“善林财富”，已兑付本金4.432184万元。上述投资款系何**团队人员经手。三十八、周建勇于2017年9月7日投资10万元购买“鑫年丰”，期限十二个月；于2018年2月11日投资10万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款中购买“幸福之路”10万元系何**团队人员经手，购买“鑫年丰”10万元系袁健团队人员经手。三十九、唐新志于2018年2月至3月间共投资42万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款系何**团队人员经手。四十、李庆明于2017年9月4日投资11万元购买“双季盈”，到期后兑付11万元、利息0.44万元；于2017年11月至2018年3月间共投资30万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款系何**团队人员经手。四十一、张福平于2017年12月24日投资10万元购买“幸福之路”，期限十二个月。该投资款元系何**团队人员经手。四十二、韦礼山于2017年10月24日投资0.5万元购买“善林财富”，期限十二个月；于2017年12月26日投资5万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款系袁健团队人员经手。四十三、周晓玲于2017年5月26日投资1万元购买“善林财富”，已兑付0.7988万元；于2017年9月1日投资10万元“亿宝贷”，期限十二个月。上述投资款系何**团队人员经手。四十四、汪桂云于2015年11月至2017年8月间共投资16万元购买“双季盈”、“月月盈”、“鑫季丰”，到期后兑付本金16万元、利息0.557533万元；于2018年2月24日投资10万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款中购买“双季盈”等16万元系何**团队经手，购买“幸福之路”10万元系袁健团队人员经手。四十五、申虎子于2018年3月28日投资10万元购买“幸福之路”。该投资款系何**团队人员经手。四十六、张勇于2015年10月至2017年12月间共投资54万元购买“双季盈”、“月月盈”、“鑫年丰”、“鑫季丰”、“双年丰”，到期后已兑付本金47万元、利息4.515万元；于2017年5月至2018年2月间共投资71.6万元购买“亿宝贷”、“善林财富”（其中2017至10月22日至2018年2月4日间共投资42.5万元）；于2018年3月至4月共投资29万元购买“幸福之路”。上述投资款中购买“幸福之路”29万元系袁健团队人员经手。四十七、周文革于2017年12月27日投资5万元购买“幸福之路”，期限十二个月。该投资款系何**团队人员经手。四十八、汪幸林、钟发梅于2016年9月至2017年11月间共投资38万元购买“双季月盈”、“月月盈”、“鑫年丰”、“鑫季丰”（其中2017年11月25日投资10万元），到期后兑付本金18万元、利息0.567875万元；于2017年10月至2018年2月间共投资15万元购买“幸福之路”。上述投资款中购买“双季月盈”、“月月盈”等38万元系袁健团队经手，购买“幸福之路”15万元系何**团队人员经手。四十九、王飞于2017年6月26日以孙文书的名义共投资2.8万元购买“善林财富”，已兑付本金1.3297万元；于2018年4月4投资4.75万元购买“善林财富”。上述投资款系何**团队人员经手。五十、鲍家祥于2016年11月17投资10万元购买“鑫年丰”，到期后兑付本金10万元、利息1.2万元；于2017年11月17日投资10万元购买“幸福之路”。上述投资款中购买“幸福之路”10万元系何**团队人员经手。五十一、汪凤翔于2016年2月至2017年2月间共投资13万元购买“月月盈”，到期后兑付本金13万元、利息1.150015万元；于2018年2月5日投资10万元购买“幸福之路”。上述投资款中购买“月月盈”13万元系何**团队经手，购买“幸福之路”10万元系袁健团队人员经手。五十二、鲍金霞于2016年6月24日投资17万元购买“鑫年丰”，期限十二个月，到期后兑付本金17万元、利息2.04万元；于2017年4月至10月间共投资25万元购买“鑫年丰”（其中2017年10月10日投资10万元），期限十二个月；于2018年2月至3月间共投资26万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款系何**团队人员经手。五十三、王敏华于2017年7月27日投资5万元购买“善林财富”，已兑付本金1.9655万元；于2017年8月28日以王莹名义投资5万元购买“亿宝贷”，已兑付本金2.9116万元；于2018年2月18日以贡梅香的名义投资5万元购买“善林财富”，期限十二个月；于2018年3月6日投资5万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款系何**团队人员经手。五十四、张忠莲于2018年2月22日投资5万元购买“幸福之路”，期限十二个月。该投资款系袁健团队人员经手。五十五、盛庆芝于2016年11月5日投资8万元购买“鑫年丰”，到期后兑付本金8万元、利息0.96万元；于2017年11月3日投资10万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款系何**团队人员经手。五十六、左永生于2016年6月至2017年9月间共投资11万元购买“蠢年丰”、“鑫季丰”，已兑付本金5万元、利息0.4万元。上述投资款系何**团队人员经手。五十七、郜办法于2017年5月27日投资0.3万元购买“善林财富”,于2017年8月20日投资1万元购买“亿宝贷”，已兑付本金0.8688万元，未兑付本金0.4312万元。上述投资款系袁健团队人员经手。五十八、戴超于2017年4月12日投资6万购买“鑫年丰”，期限十二个月；于2017年8月20日投资2万元购买“善林财富”，期限十二个月。上述投资款系何**团队人员经手。五十九、裴启勤于2017年7月14日投资8万购买“鑫年丰”，期限十二个月；于2017年9月13日投资10万元购买“幸福之路”，期限十二个月；于2017年7月至2018年1月间共投资2.151万元购买“善林财富”（其中2017年10月至2018年1月间共投资0.151万元），已兑付本金2万元。上述投资款系何**团队人员经手。六十、张东国于2018年2月24日投资10万元购买“幸福之路”，期限十二个月。该投资款系袁健团队人员经手。六十一、郭圣梅于2017年12月18日投资0.5万元购买“善林财富”，期限十二个月。该投资款系何**团队人员经手。六十二、刘奇于2016年6月至12月间共投资44万元购买“鑫年丰”、“鑫季丰”，到期后兑付本金44万元、利息4.88万元；于2017年9月至12月间共投资50万元购买“幸福之路”（其中2017年10月至12月间共投资25万元），期限十二个月。上述投资款系何**团队人员经手。六十三、杜绍英于2015年10月至2017年6月间共投资174万元购买“鑫年丰”、“月月盈”、“双季盈”、“鑫月盈”，到期后兑付本金169万元、利息10.776929万元；于2017年11月至12月间共投资46万元购买“幸福之路”。上述投资款中购买“鑫年丰”、“月月盈”等174万元系何**团队人员经手，购买“幸福之路”46万元系袁健团队人员经手。六十四、丁金英于2016年4月至2017年5月间共投资20万元购买“鑫年丰”、“鑫季丰”、“双季盈”、“鑫月盈”，已兑付本金15万元、利息0.35万元。上述投资款系袁健团队人员经手。六十五、张四六于2017年8月23日投资20万元购买“月月盈”。该投资款系何**团队人员经手。六十六、杨银银于2017年9月30日以吴承霞的名义投资10万元购买“幸福之路”，期限十二个月；于2017年10月至11月间共投资3.8264万购买“善林财富”，已兑付本金0.8537万元。上述投资款系袁健团队人员经手。六十七、徐晓燕于2017年8月18日投资5万元购买“亿宝贷”,已兑付本金2.8125万元；于2018年4月2日投资10万元购买“幸福之路”。上述投资款系何**团队人员经手。六十八、王彩平于2018年1月22日投资1万元购买“善林财富”，期限十二个月。六十九、郭圣菊于2017年12月至2018年3月间共投资1.5万元购买“善林财富”，期限十二个月。七十、钱向东于2015年12月至2016年10月间共投资18万元购买“鑫年丰”、“鑫季丰”、“月月盈”、“双季盈”，到期后兑付本金18万元、利息1.226871万元；于2017年7月共投资21.9255元购买“善林财富”，已兑付本金0.61689万元；于2018年3月9日投资6万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款中购买“幸福之路”6万元系袁健团队人员经手。七十一、荣秀于2016年2月至2017年2月间共投资11万元购买“鑫年丰”、“月月盈”、“双季盈”，到期后兑付本金11万元、利息1.041779万元；于2017年12月间共投资1.11万元购买“善林财富”；于2017年8月18日投资10万元购买“亿宝贷”，已兑付本金5.9608万元，未兑付本金5.1492万元；于2018年3月2日投资15万元购买“幸福之路”。上述投资款中购买“幸福之路”15万元系袁健团队人员经手，购买“善林财富”1.11万元系何**团队人员经手。七十二、刘宗明于2016年2月至2017年11月间共投资28万元购买“鑫年丰”、“月月盈”、“鑫季丰”（其中2017年11月25日投资5万元），已兑付本金18万元、利息0.444574万元；于2018年2月25日投资10万元购买“幸福之路”。上述投资款系袁健团队人员经手。七十三、蔡明霞于2017年12月2日投资10万元购买“幸福之路”，期限十二个月。该投资款系袁健团队人员经手。七十四、洪家龙于2015年9月至2017年5月间共投资17万元购买“鑫年丰”、“月月盈”，已兑付本金12万元、利息0.512875万元；于2017年12月1日投资3万元购买“善林财富”。上述投资款系袁健团队人员经手。七十五、邢应发于2016年12月7日投资3万元购买“月月盈”，到期后兑付本金3万元、利息0.323993万元；于2017年12月28日投资5万元购买“幸福之路”。上述投资款系何**团队人员经手。七十六、黄桂花于2016年2月至2017年12月间共投资900万元购买“鑫年丰”、“月月盈”、“鑫季丰”（其中2017年12月6日投资20万元），已兑付本金480万元、利息45.410957万元；于2018年1月24日投资150万元购买“幸福之路”。上述投资款中购买“幸福之路”150万元系何**团队人员经手，购买“鑫年丰”、“月月盈”、“鑫季丰”900万元系袁健团队人员经手。七十七、宋海珍于2018年2月24日投资1万元购买“善林财富”，已兑付本金0.0229万元。七十八、陈松林于2018年3月2日投资5万元购买“幸福之路”，期限十二个月。该投资款系袁健团队人员经手。七十九、姚月娥于2017年12月28日投资10万元购买“幸福之路”，期限十二个月。该投资款系何**团队人员经手。八十、卢晓兰于2015年10月至2017年6月间共投资27万元购买“鑫年丰”、“鑫月盈”、“双季盈”，已兑付本金17万元、利息1.33万元；于2017年8月31日投资5万元购买“亿宝贷”，已兑付本金2.7924万元；于2017年11月30日投资5万元购买“善林财富”；于2018年1月至4月间共投资25万元购买“幸福之路”。上述投资款系袁健团队人员经手。八十一、郭胜桂于2017年12月至2018年2月间共投资3.4万元购买“善林财富”；于2017年12月至2018年2月间以周璇名义共投资1.5万元购买“善林财富”；于2018年3月至4月间共投资18万元购买“幸福之路”。上述投资款系何**团队人员经手。八十二、程克仓于2017年6月至8月间共投资10万元购买“善林财富”。上述投资款系何**团队人员经手。八十三、陈桂芳于2015年11月至2017年2月间共投资34万元购买“鑫年丰”、“鑫月盈”、“双月盈”，到期后兑付本金34万元、利息2.595万元；于2017年9月至2018年2月间共投资41万元购买“幸福之路”（其中2018年2月26日投资30万元）。上述投资款中购买“鑫年丰”、“鑫月盈”、“双月盈”34万元系何**团队人员经手，购买“幸福之路”41万元系袁健团队人员经手。八十四、刘成生于2017年10月16日投资2万元购买“善林财富”。该投资款系袁健团队人员经手。八十五、龚健斌于2017年3月9日投资5万元购买“鑫月盈”，到期后兑付本金5万元、利息0.025万元；于2017年4月至6月间投资计11.34万元购买“善林财富”、投资10万元购买“亿宝贷”，已兑付本金10.0792万元。上述投资款系何**团队人员经手。八十六、黄灿于2017年5月至9月间共投资19.0621万元购买“善林财富”，已兑付本金7.1125万元；于2018年2月至4月间共投资26万元购买“幸福之路”。上述投资款系何**团队人员经手。八十七、曹伟于2017年6月至10月间共投资6.5258万元购买“善林财富”（其中2017年10月28日投资0.9042万元），已兑付1.165534万元；后又投资8.641万元购买“亿宝贷”，已兑付本金4.914814万元；于2017年11月至2018年4月间共投资59万元购买“幸福之路”。上述投资款系何**团队人员经手。八十八、宛凡于2017年9月1日分别投资1万元购买“善林财富”和“亿宝贷”；于2017年10月至2018年1月间共投资4.5万元购买“善林财富”，已兑付本金1.908638万元；于2017年9月16日以凤小兵名义投资10万元购买“亿宝贷”。上述投资款系袁健团队人员经手。八十九、宋明骏于2017年11月30日投资0.5万元购买“善林财富”，期限十二个月；于2017年12月至2018年1月间共投资12万元购买“幸福之路”，期限十二个月；于2018年2月15日以徐亮名义投资5万元购买“幸福之路”，期限十二个月。上述投资款系何**团队人员经手。九十、罗萍芳于2017年12月18日投资2万元购买“善林财富”，期限十二个月；于2018年1月至3月间共投资10万元购买“幸福之路”；于2018年3月26日以徐红霞名义投资6万元购买“幸福之路”。上述投资款系何**团队人员经手。九十一、丁惠林于2015年9月至2017年3月间共投资16万元购买“月月盈”、“鑫季丰”、“双年丰”，到期后兑付本金16万元、利息0.295949万元；于2017年6月至2018年4月共投资12.7802万元购买“善林财富”（其中2017年10月至2018年4月间共投资4.8066465万元），已兑付本金6.580259万元，未兑付本金6.199941万元；后又投资5.547511万元购买“亿宝贷”，已兑付本金2.937262万元，未兑付本金2.610249万元。上述投资款系袁健团队人员经手。九十二、荣天月于2015年10月至2017年2月间共投资113万元购买“双季盈”、“鑫季丰”、“双月盈”、“鑫年丰”，到期后兑付本金113万元、利息6.31695万元；于2017年5月至12月间共投资24.3549万元购买“善林财富”（其中2017年10月至12月间共投资4.99万元），已兑付本金1.211828万元，未兑付本金23.143072万元；后又于2017年9月至2018年4月间共投资80万元购买“幸福之路”（其中2017年10月至2018年4月间共投资70万元）。上述投资款系袁健团队人员经手。九十三、朱海燕于2016年3月至12月间共投资11万元购买“鑫月盈”、“月月盈”、“蠢年丰”，到期后兑付本金11万元，利息0.620986万元。上述投资款系何**团队人员经手。九十四、柯夏丽于2018年3月至4月间共投资1.03万元购买“善林财富”；以柯春青名义投资0.1万元购买“善林财富”。上述投资款系袁健团队人员经手。被告人朱长英、袁健、何**犯罪后自动投案，如实供述了自己的罪行。本院另查明：被告人袁健因涉嫌犯开设赌场罪于2015年12月22日被庐江县公安局刑事拘留，同月30日被该局取保候审，实际羁押9日；2017年5月12日因犯开设赌场罪被判处拘役二个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二千元（已缴纳），缓刑考验期限自2017年7月6日起至2018年1月5日止。上述事实，被告人朱长英、袁健、何**在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供，且经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的受案登记表、善林（上海）金融信息服务有限公司章程、私营企业基本注册信息查询单、营业执照、出借咨询与管理服务协议、债权转让协议、银行交易明细清单、投资人情况明细表、到案经过、刑事判决书、执行通知书、人口基本信息，集资参与人束春云、苏辉萍、黄桂花等人的陈述，证人周伯云、林某、高某等人的证言，审计报告，被告人朱长英、袁健、何**的供述等证据证实，足以认定。对起诉书指控被告人袁健、何**犯罪数额分别为1500余万元、1600余万元的公诉意见。经查，现已查证属实的证据证实被告人袁健、何**是因其担任善林（上海）金融信息服务有限公司庐江分公司大团队经理的职务而被作为直接责任人员来追究刑事责任的，故其犯罪数额应当以两被告人担任大团队经理后所管理团队人员吸收资金总额来认定。事实上，两被告人担任庐江分公司大团队经理的时间均为2017年10月，现已查明被告人袁健、何**所管理团队人员自2017年10月至2018年4月间吸收资金总额分别为530.4844465万元、780.8152万元。故被告人袁健、何**的犯罪数额应当认定为530.4844465万元、780.8152万元。对被告人朱长英的辩护人提出本案中集资参与人黄桂花系被告人朱长英的亲戚，属特定对象，借款数额应从指控犯罪数额中扣除的辩护意见。经查，本案中集资参与人黄桂花系被告人朱长英的亲戚是事实，但黄桂花在投资购买善林（上海）金融信息服务有限公司理财产品的同时，又有许多其他社会人员参与购买该类产品，均应为非法集资行为指向的对象。依据《安徽省高院、安徽省检察院关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第四条的规定，上述人员均应纳入社会公众范围，不属于特定对象，其借款数额应当认定为犯罪数额。故上述辩护意见，本院不予采纳。对被告人朱长英的辩护人提出被告人所在公司吸收的资金全部转入总公司，人员聘用、工资及其他费用均由总公司决定，被告人朱长英不具有直接责任人员的职务和职权两个条件，应认定为其他直接责任人员的辩护意见。经查，《刑法》第三十一条规定单位犯罪的处罚主体是直接主管人员或其他直接责任人员，而“其他直接责任人员”是指在单位犯罪中具体实施犯罪并起较大作用的人员。本案中被告人朱长英作为善林（上海）金融信息服务有限公司庐江分公司负责人，系行使管理职权的负责人员，且按照分公司所有人员吸收资金总额来提成。认定其作为单位直接责任人员来追究刑事责任符合法律规定。上述辩护意见，本院不予采纳。对被告人朱长英及其辩护人提出被告人在单位犯罪中所起作用较小，不是主犯，应当认定为从犯的辩解、辩护意见。经查，被告人朱长英作为善林（上海）金融信息服务有限公司庐江分公司负责人，系行使管理职权的负责人员，且按照分公司所有人员吸收资金总额提成。认定其在共同犯罪中起主要作用，符合本案事实和法律规定。上述辩解、辩护意见，本院不予采纳。但被告人朱长英作用相对小于其上线公司负责人，属罪责相对较轻的主犯，在量刑时予以考虑。对被告人袁健及其辩护人提出被告人已退还集资参与人李庆霞5万元的辩解、辩护意见。经查，集资参与人李庆霞的陈述与被告人袁健的供述印证一致，足以证实上述事实。上述辩解、辩护意见，本院予以采纳。对被告人朱长英辩护人提出对被告人适用缓刑的辩护意见。经查，被告人朱长英非法吸收公众资金达3768万余元，属数额巨大；造成集资参与人经济损失达2087万余元，属“有其他严重情节”，不属于犯罪情节较轻，不具备适用缓刑的法定条件。上述辩护意见，本院不予采纳。对被告人袁健及其辩护人提出对被告人适用缓刑的辩护意见。经查，被告人袁健非法吸收公众资金达530万余元，属数额巨大；实际造成经济损失为524.6307465万元，属“有其他严重情节”，不属于犯罪情节较轻。另被告人袁健在缓刑考验期限内又实施了本罪，社会危害性大，不具备适用缓刑的法定条件。上述辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人朱长英、袁健、何**作为善林（上海）金融信息服务有限公司庐江分公司负责人和大团队经理，违反国家金融管理法律规定，公开宣传善林（上海）金融信息服务有限公司推出的理财产品，非法吸收公众存款，系对善林（上海）金融信息服务有限公司庐江分公司非法吸收公众资金的行为负直接责任人员。其中：被告人朱长英参与非法吸收资金为3768.615811万元，实际造成经济损失为2087.838509万元；被告人袁健参与非法吸收资金为530.4844465万元，实际造成经济损失为524.6307465万元；被告人何**参与非法吸收资金为780.8152万元，实际造成经济损失为761.5092万元。三被告人的犯罪数额均属数额巨大，造成经济损失均属“有其他严重情节”，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。但对被告人袁健、何**的犯罪数额指控不当，本院予以纠正。在共同犯罪中，被告人朱长英起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚，但其属罪责相对较轻的主犯，在量刑时予以考虑；被告人袁健、何**系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；被告人朱长英、袁健、何**犯罪后自动投案，如实供述了自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；三被告人已退还部分集资参与人部分经济损失，可酌情从轻处罚。基于上述情节，本院决定对被告人朱长英、何**、袁健予以减轻处罚。被告人袁健在缓刑考验期限内犯新罪，依法应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依法实行数罪并罚。为保护国家的金融管理制度，惩治犯罪，对被告人朱长英，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款之规定；对被告人袁健，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十七条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款之规定；对被告人何**，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人朱长英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月2日起至2022年4月25日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）二、撤销安徽省庐江县人民法院（2017）皖0124刑初121号刑事判决判处被告人袁健拘役二个月，宣告六个月，并处罚金二千元中宣告缓刑的执行部分；三、被告人袁健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元，与其犯开设赌场罪所判拘役二个月，并处罚金人民币二千元（已缴纳）并罚；决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万二千元（已缴纳人民币二千元）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月18日起至2022年4月2日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）四、被告人何**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月18日起至2022年5月12日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）五、责令被告人朱长英、袁健、何**退赔其实施犯罪所造成的集资参与人的经济损失。(详细见附表)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  刘兆法人民陪审员  马法东人民陪审员  张后玉二〇二〇年九月十一日书 记 员  张 燕书 记 员  陈 晨附件：相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第二十六条第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”；（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推荐会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。                  被告人朱长英、袁健、何**非法吸收公众存款一案集资额、偿还额、损失额情况                                                                           单位：万元                  集资参与人姓名              集资数额              已还本金              支付利息              尚未还本金              造成经济损失              经手人                  1、束春云              7（袁5）              2               0.24?              5              4.76              袁健                  2、苏辉萍              17（袁17）                                          17              17              袁健                  3、徐太春              12                                          12              12              何**                  4、崔国贵              5                                          5              5              袁健                  5、顾家双（孙庭              14（袁5）              4              0.48              10              9.52              袁健                     6、何宏余              5                                          5              5              何**                     7、张增柱              24（袁10）              14              1.74              10              8.26              14万元何**、10万元袁健                  计：朱长英参与              84              20              2.46                    64              61.36                                袁健参与              37                                          37              37                                8、李庆霞              10（袁5）              5                            5              5              袁健                  9、杨泽华              100（袁40）              60              6.005              40              33.95              袁健                  10、繆章明              10（何10）                                          10              10              何**                  11、刘家保              79（何21）               48              2.905              31              28.095              袁健48万、何**31万                  12、周树生              10（何10）                                          10              10              何**                  13、陈莹莹              15（何15）                                          15              15              何**                  14、周童              21              6              0.251997              15              14.748003              朱长英                  15、胡华平              50                                          50              50              何**                  小计：朱长英参与              295              119              9.161997              176              166.838003                                袁健参与              45              5                            40              40                                何**参与              56                                          56              56                                                                                                                                      16、夏春芝                  7（何7）                                          7              7              何**                  17、张增华              5（袁5）                                          5              5              袁健                  18、汪少梅              8（何8）                                          8              8              何**                  19、曹伟              32.5（袁32.5）                                          32.5              31.3345              袁健                  20、胡莉莉              17（何11）              6              0.72              11              10.28              何**                  21、倪金桂              46（何46）              10              0.18              36              35.82              何**                  22、陶桂连              5（袁5）                                          5              5              袁健                  23、蔡小豹              60（袁18）              29              1.73              31              29.27              何42、袁18                  24、王永进              87（何15）              77（何还7）              （1.893787王）              10              8.106213              何**                  小计：朱长英参与              267.5              122              4.523787              145.5              140.976213                                袁健参与              60.5                                          60.5              60.5                                何**参与              87              17                  0.306              70                    69.694                                25张仙兰              6（何6）                                          6              6              何**                  26、陈凤霞              35（袁10）              25              1.534515              10              8.465485              袁健                  27、徐其立              62（袁20）              42              2.931159              20              17.06841              袁健20万元                  28、钱苏勤              24.6              21              0.234              3.6              3.366              袁健                  29、王可              12（袁2）                                          12              12              袁健                  30、邢应力              20（何15）                                          20              20              何**                  31、陈会兰              46（袁5、何8）              30              2.378897              16（含袁健5万）              13.621103              何**41万袁健5万元                  32、何龙琴              3.2714（袁0.2314）              1.7626                            1.5088              1.5088              袁健                  小计：朱长英参与              208.8714              119.7626              7.078571              89.1088              82.030229                                袁健参与              37.2314                                          37.2314              37.2314                                何**参与              29                                               29              29                                33、杨筱意              30（何30）                                          30              30              何**                  34、马兰              20（何10）              10              1.2              10              8.8              何**                  35、李凤枝              5              3.3122                            1.6878              1.6878              袁健                  36、邓英俊              12（何10）              2                            10              10万              何**                  37、鲍林芝              12              4.432184                            7.567816              7.567816              何**                  38、周建勇              20（何10）                                          20              20              何**、袁健各10                  39、唐新志              42（何42）                                          42              42              何**                  40、李庆明              41（何30）              11              0.44              30              29.56（30万）              何**                  41、张福平              10（何10）                                          10              10              何**                  42、韦礼山              5.5(袁5.5)                                          5.5              5.5              袁健                  小计：朱长英参与              197.5              28.744384              1.64              168.755616              167.115616                                袁健参与              5.5                                          5.5              5.5                                何**参与              142              2                            140              140                                43、周晓玲              11              0.7988                            10.2012              10.2012              何**                  44、汪桂云              26(袁10)              16              0.557533              10              9.442467              何**16袁健10                  45、申虎子              10（何10）                                          10              10              何**                  46、张勇              154.6（袁29）              47              4.515              107.6              103.085              袁健（29）                  47、周文革              5（何5）                                          5              5              何**                  48、汪幸林钟发梅              53袁（10）何（15）              18              0.567875              35              34.432125              何**15袁健38                  49、王飞、孙文书              7.55（何4.75）              1.3297                            6.2203              6.2203              何**                  50、鲍家祥              20（何10）              10              1.2              10              8.8              何**                  51、汪凤翔              23(袁10)              13              1.150015              10              8.849985              何**13扣除袁健10                  小计：朱长英参与              310.15              106.1285              7.990423              204.0215              196.031077                                 袁健参与              59                                          59              59                                何**参与              44.75                                          44.75              44.75                                52、鲍金霞              68（何36）              17              2.04              51              48.96              何**                  53、王敏华3人              20（何10）              4.8771                            15.1229              15.1229              何**                  54、张忠莲              5（袁5）                                          5              5              袁健                  55、盛庆芝              18（何10）              8              0.96              10              9.04              何**                  56、左永生              11（何10）              5              0.4              6              5.6              何**                  57、郜办法              1.3              0.8688                            0.4312              0.4312              袁健                  58、戴超              8                                          8              8              何**                  59、裴启勤              20.151（何0.151）              2              0.02              18.151              18.131              何**                  60.张东国              10（袁10）                                          10              10              袁健                  61、郭圣梅              0.5（何0.5）                                          0.5              0.5              何**                  小计朱长英参与              161.951              37.7459              3.42              124.2051              120.7851                                袁健参与              15                                          15              15                                何**参与              76.651                                          76.651              76.651                                62、刘奇              94（何25）              44              4.88              50              45.12              何**                  63、杜绍英（陈世仓）              220（袁46）              169              10.776929              51              40.223071              袁46何**174                  64、丁金英              20              15              0.35              5              4.65              袁健                  65、张四六              20                                          20              20              何**                  66、吴承霞（杨银银）              13.8264（袁3.8264）              0.8537                            12.9727              12.9727              袁健                  67、徐晓燕              15（何10）              2.8125                            12.1875              12.1875              何**                  68、王彩平              1                                          1              1                                小计朱长英参与              383.8264              231.6662              16.006929              152.1602              136.153271                                袁健参与              49.8264              0.8537                            48.9727              48.9727                                何**参与              35                                          35              35                                /                                                                                                      69、郭圣菊              1.5                                          1.5              1.5                                70、钱向东              45.9255（袁6）              18.61689              1.226871              27.30861              26.081739              袁健6万                  71、荣秀              37.11（袁15）(何1.11）              16.9608              1.041779              20.1492              19.107421              袁15何**1.11                  72、刘宗明              38（袁15）              18              0.444574              20              19.555426              袁健15                  73、蔡明霞              10（袁10）                                          10              10              袁健                  74、洪家龙              20（袁3）              12              0.512875              8              7.487125              袁健                  75、邢应发              8（何5）              3              0.323993              5              4.676007              何**                  76、黄桂花              1050（袁20、何150）              480              45.410957              570              524.589043              袁健900      何**150                  小计朱长英参与              1210.5355              548.57769              48.961049              661.95781              612.996761                                袁健参与              69                                          69              69                                何**参与              156.11                                          156.11              156.11                                77、宋海珍              1              0.0229                            0.9771              0.9771              朱长英                  78、陈松林              5（袁5）                                          5              5              袁健                  79、姚月哦              10（何10）                                          10              10              何**                  80、卢晓兰              62（袁30）              19.7924              1.33              42.2076              40.8776              袁健                  81、郭胜桂              22.9（何22.9）                                          22.9              22.9              何**                  82、程克仓              10                                          10              10              何**                  83、陈桂芳              75（袁30）              34              2.595              41              38.405              袁健                  84、刘成生              2（袁2）                                          2              2              袁健                  85、龚健斌              26.34              15.0792              0.025              11.2608              11.2358              何**                  小计      朱长英参与              214.24              68.8945              3.95              145.3455              141.3955                                袁健参与              67                                          67              67                                何**参与              32.9                                          32.9              32.9                                86、黄灿              45.0621（何26）              7.1125                            37.9496              37.9496              何**                  87、曹伟              74.1668      （何59.9042）              6.0804                            68.0864              68.0864              何**                  88、宛凡              16.5（袁4.5）              1.908638                            14.591364              14.591364              袁健                  89、宋明骏              17.5（何17.5）                                             17.5                  17.5              何**                  90、罗萍芳              18（何18）                                          18              18              何**                  91、丁慧林              34.327711（袁4.8066465）              25.517521              0.295949              8.81019              8.514241              袁健                  92、荣天月              217.3549（袁74.99）              114.211828              6.31695              103.143072              96.826122              袁健                  93、朱海燕              11              11              0.620986                                          何**                  94、柯夏丽              1.13（袁1.13）                                          1.04              1.04              袁健                  小计朱长英参与              435.041511              165.830887              7.233885              269.210624              261.976739                                袁健参与              85.4266465                                          85.4266465              85.4266465                                何**参与              121.4042                                          121.4042              121.4042                                总计                                                                                                      朱长英参与              3768.615811              1568.350661              112.426641              2200.26515              2087.838509                                袁健参与              530.4844465              5.8537                            524.6307465              524.6307465                                何**参与              780.8152              19                 0.306              761.8152              761.5092