安徽省无为市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0225刑初312号 公诉机关安徽省无为市人民检察院。 被告人汪建国，男，1958年11月15日出生，汉族，初中文化，无业，住安徽省无为市。其因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月21日被无为市公安局刑事拘留，2020年2月26日经无为市人民检察院批准逮捕，次日由无为市公安局执行逮捕。现羁押于无为市看守所。 指定辩护人钱军，安徽点津律师事务所律师。 被告人汪明霞，女，1964年7月28日出生，汉族，小学文化，无业，住安徽省无为市。其因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月7日被无为市公安局刑事拘留，2020年6月10日经无为市人民检察院批准逮捕，次日由无为市公安局执行逮捕。现羁押于芜湖市女子看守所。 指定辩护人王欣，安徽点津律师事务所律师。 安徽省无为市人民检察院以无检二部刑诉[2020]952号起诉书指控被告人汪建国、汪明霞犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年8月31日公开开庭审理了本案。无为市人民检察院指派检察员程灿出庭支持公诉，被告人汪建国及其辩护人钱军，被告人汪明霞及其辩护人王欣均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 安徽省无为市人民检察院指控： 2011年至2018年期间，被告人汪建国、汪明霞以自家经营商店需要资金周转、妹妹汪某1投资沙厂需要资金为理由，承诺月息一分为回报，向多位亲友、同事、邻居吸收资金，并放任吸收资金的信息对外扩散，向季某1、叶某、倪某1、徐某1、倪某3、朱某、王军、刘某、季某2、陈某4、倪某5、陈某4、倪某6、徐某2、方某、陈某2、倪某7、王某1、钱某2、陈某3、孙某、倪某4、倪世义、汪林平、吴某1、荚某、李某、倪某8、倪某9吸收资金，共计人民币2514600元（以下均为人民币）。汪建国、汪明霞将吸收所得奖金通过汪某1、汪某2转借给丁某、樊某，后因丁某、樊某的资金状况出现问题，导致集资款无法偿还。期间，汪建国、汪明霞归还本金及利息共计425400元，给集资参与人造成直接经济损失共计2089200元。 2020年1月21日，被告人汪建国经公安机关电话通知到案；2020年5月6日，被告人汪明霞在无为市开城镇被公安机关抓获归案。 公诉机关认为，被告人汪建国、汪明霞违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱市场秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，属共同犯罪。被告人汪建国、汪明霞认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人汪建国经公安机关电话传唤到案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人汪明霞被公安机关抓获归案，如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。综上，建议判处被告人汪建国有期徒刑二年至三年，并处罚金五万元至十万元；建议判处被告人汪明霞有期徒刑三年至四年，并处罚金五万元至十万元。 被告人汪建国、汪明霞对公诉机关指控的犯罪事实、罪名、证据及量刑意见均无异议，自愿认罪认罚并签字具结。 被告人汪建国辩护人提出，对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，但第一，本案受害人仅仅29名，且主要是亲戚朋友邻居主动借给汪建国的，而所吸收的存款由汪建国并未挥霍，而是借给了丁某、樊某；第二，汪建国主动交代全部犯罪事实，且认罪认罚；第三，汪建国系初犯、偶犯，且患有癌症。综上，请法庭对被告人减轻或者免除处罚。 被告人汪明霞辩护人提出，对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，但第一，被告人向亲友同事等群体吸收的存款数额应该予以扣减；第二，汪霞系初犯、偶犯，主观恶性小，归案后如实供述犯罪事实，构成坦白，且认罪认罚。综上，请法庭对汪霞从轻处罚。 经审理查明：2011年至2018年期间，被告人汪建国、汪明霞以自家经营商店需要资金周转、妹妹汪某1投资沙厂需要资金为理由，承诺月息一分为回报，向多位亲友、同事、邻居吸收资金，并放任吸收资金的信息对外扩散，向季某1、叶某、倪某1、徐某1、倪某3、朱某、王军、刘某、季某2、陈某4、倪某5、陈某4、倪某6、徐某2、方某、陈某2、倪某7、王某1、钱某2、陈某3、孙某、倪某4、倪世义、汪林平、吴某1、荚某、李某、倪某8、倪某9吸收资金，共计2514600元。汪建国、汪明霞将吸收所得奖金通过汪某1、汪某2转借给丁某、樊某，后因丁某、樊某的资金状况出现问题，导致集资款无法偿还。期间，汪建国、汪明霞归还本金及利息共计425400元，给集资参与人造成直接经济损失共计2089200元。 2020年1月21日，被告人汪建国经公安机关电话通知到案；2020年5月6日，被告人汪明霞在无为市开城镇被公安机关抓获归案。 上述事实，有公诉机关当庭出示的人口信息查询、前科查询、到案经过、借条、身份证复印件、判决书、调解书、电话记录等书证，证人汪某1、汪某2、黄某、汪某3、吴某1、季某1、叶某、倪某1、倪某2、倪某3、朱某、胡某、吴某2、季某2、袁某、钱某1、陈某1、林某、张某、汪某4、陈某2、吴某3、王某1、钱某2、陈某3、孙某、倪某4、关某、王某2、荚某、李某的证言，被告人汪建国、汪明霞的供述与辩解，辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人汪建国、汪明霞违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。关于被告人汪明霞辩护人提出向亲友同事吸收的存款数额应予以扣减的辩护意见，经查，被告人汪建国、汪明霞在吸收公众存款时，并未将亲友同事作为特定对象吸收资金，故被告人汪建国、汪明霞向其亲友同事非法吸收的资金应作为犯罪数额处理，辩护人此节辩护人意见不能成立，本院不予采纳。被告人汪建国犯罪以后经公安机关电话传唤到案，并如实供述自己的罪行，系自首，且自愿认罪认罚，依法予以减轻处罚；被告人汪明霞归案后如实供述自己所犯罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。根据被告人汪建国、汪明霞的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人汪建国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月21日起至2022年9月20日止。罚金人民币六万元于本判决生效之日起二十日内缴纳。） 二、被告人汪明霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月6日起至2023年7月5日止。罚金人民币六万元于本判决生效之日起二十日内缴纳。） 三、依法追缴被告人汪建国、汪明霞的犯罪所得人民币二百零八万九千二百元，发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李春辉 审 判 员  邢亮亮 人民陪审员  潘建华 二〇二〇年九月十一日 书 记 员  张林云 附：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 1.第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 2.第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 3.第六十七条第一款、第三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 4.第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 5.第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任: （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”: （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。 案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 三、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。