福建省屏南县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0923刑初195号 公诉机关屏南县人民检察院。 被告人张书香，女，1986年9月6日出生于福建省屏南县，汉族，小学文化，经商，住屏南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月13日被刑事拘留，同年3月21日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 屏南县人民检察院以屏检公刑诉﹝2019﹞160号起诉书指控被告人张书香犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月18日向本院提起公诉。审理期间，屏南县人民检察院分别于2020年1月19日、2020年6月18日以屏检公刑追诉﹝2020﹞2号、5号追加起诉决定书对被告人张书香追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员陆高翔出庭支持公诉。被告人张书香到庭参加了诉讼。审理期间，屏南县人民检察院建议并经本院决定延期审理一次；因受新冠疫情影响，本院于2020年2月3日决定中止审理，同年4月2日决定恢复审理。现已审理终结。 屏南县人民检察院指控： 2015年10月间，被告人张书香未经许可组织4场民间标会非法吸收公众存款，后因资金链断裂发生倒会。被告人张书香与孙某、高丰梅、胡某3人互相参会，并造成上述3人直接经济损失人民币1135776元。2013年至2015年10月间，被告人张书香作为会员参加阮某、黄某1、林采英等29人组织的民间标会。期间，被告人张书香有中标领走会款，造成26名集资参与人的直接经济损失达8648383元。上述期间，被告人张书香利用民间标会吸收公众存款数额达63478367元。 公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人张书香违反国家金融管理法律规定，利用民间标会非法吸收公众存款数额达63478367元，造成集资参与人直接经济损失达9784159元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张书香具有坦白情节，依法可以从轻处罚；其已偿还部分欠款，可酌情从轻处罚。 被告人张书香对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 经审理查明： 2013年至2015年10月间，被告人张书香作为会员参与阮某、黄某1、林采英等31人组织的民间标会，从中非法吸收公众存款。后因资金链断裂无法归还会款，给其中30名集资参与人造成直接经济损失9439996元。2015年10月间，被告人张书香为继续参会缴纳会款，未经许可组织每月押金及会额为15000元至30000元不等的向上民间标会4场，从中非法吸收公众存款，造成3名集资参与人直接经济损失52780元。具体损失情况为：黄某259760元、阮某255500元、黄某1351100元、张祚芬231500元、吴某1186743元、高丰梅186610元、孙某363666元、周某178800元、张某1364000元、韦某11354000元、林某1328360元、胡某585500元、张某2294600元、郑贵香312000元、韦某336000元、林某212000元、张某3675500元、陆某1511000元、周某2108592元、郑某413441元、陈某1330847元、张某4237450元、张某5298505元、张某657275元、张某752350元、韩礽桂56×××××元、彭某495000元、张某8167450元、吴某280000元、卓某503000元。上述参会期间，被告人张书香利用民间标会非法吸收公众存款63387366.67元，吸收公众存款对象户数52人次。 2019年2月12日，被告人张书香在龙岩市新罗区被龙岩市公安局北城派出所民警抓获。 案发后，被告人张书香的家属代为偿还了张某3、韦某1、陆某1的损失共计2540500元，并取得上述3人对被告人张书香的谅解。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.证人阮某、黄某1、韦某2、吴某1、韩某1、孙某、周某1、张某1、韦某1、林某1、胡某、张某2、刘某、韦某3、林某2、张某3、陆某1、周某2、郑某、陈某1、张某4、张某5、张某6、张某7、韩某2、彭某、张某8、吴某2、卓某、陈某2、张某9、陆某2的证言及会单、领条、借条、结算单、录音材料。 2.被告人张书香的供述和辩解。 3.福建安信有限责任会计师事务所安信（2019）专审字第00043号专项审计报告。 4.各银行账户明细、屏南县不动产登记查询证明。 5.债务结清证明书、谅解书、委托书。 6.屏南县公安局出具的到案经过、侦破报告。 7.屏南县公安局出具的户籍证明、查询违法犯罪记录情况说明、情况说明。 关于黄某2的损失金额认定问题。经查，根据在案证据足以证实被告人张书香利用民间标会吸收公众存款，倒会时造成黄某2的损失74700元。关于立案前的还款情况，根据被告人张书香的供述以及证人张某9、陆某2的证言均称在侦查机关立案前被告人张书香已与黄某2以20%的比例结清债务，双方签订债务结清证明书；证人黄某2的证言则称倒会后其虽与被告人张书香在债行通过与第三人许兴兰拉数的方式进行解债，但表示第三人许兴兰与张书香之间的债务关系不存在，目前拉数尚未成功，二人之间的欠款尚未结清，并提供了录音材料予以印证。因公诉机关未能提供第三人许兴兰以及债行解债人员的证言，结合双方提供的证据材料存在的相互矛盾之处，无法排除二人之间的债务未实际结清的可能性，但鉴于双方均认可目前已偿还20%的欠款，故认定被告人张书香在立案前已还款14940元，剩余59760元未还。故黄某2的损失金额依法认定为59760元。 本院认为，被告人张书香违反国家金融管理法律规定，利用民间标会向社会公众吸收公众存款数额达63387366.67元，吸收存款对象户数达52人次，造成集资参与人直接经济损失达9492776元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张书香到案后如实供述自己的主要犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚；其已偿还部分欠款，可酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张书香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币200000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月13日起至2024年12月12日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人张书香退赔阮某损失255500元、黄某1351100元、张祚芬231500元、吴某1186743元、高丰梅186610元、孙某363666元、周某178800元、张某1364000元、林某1328360元、胡某585500元、张某2294600元、郑贵香312000元、韦某336000元、林某212000元、周某2108592元、郑某413441元、陈某1330847元、张某4237450元、张某5298505元、张某657275元、张某752350元、韩礽桂56×××××元、彭某495000元、张某8167450元、吴某280000元、卓某503000元、黄某259760元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴建华 人民陪审员  谢柳云 人民陪审员  高官印 二〇二〇年九月十八日 法官 助理  陆丽琪 书 记 员  张苏佩 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。