云南省维西傈僳族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2020）云3423刑初81号公诉机关维西傈僳族自治县人民检察院。被告人许思坚，男，1982年2月9日生，汉族，初中文化，福建省安溪县人，户籍地福建省泉州市安溪县，捕前暂住云南省迪庆州维西县。因本案于2020年5月8日被维西县公安局刑事拘留，同年5月21日经维西县人民检察院批准被执行逮捕。现押于维西县看守所。辩护人汪世勇，云南汪世勇律师事务所律师。维西傈僳族自治县（以下简称维西县）人民检察院以维检一部刑诉〔2020〕85号起诉书，指控被告人许思坚犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年9月28日适用普通程序公开开庭审理了本案。维西县人民检察院指派检察员李树根出庭支持公诉，被告人许思坚及其辩护人汪世勇到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年9月初，和世春来到许思坚经营的闽安五金建材店打工，期间，许思坚请和世春用其身份信息去银行办卡，后给许思坚使用，并告诉和世春每办理一张借记卡每个月给予和世春500元的好处费。在利益的驱使下，和世春在维西县张借记卡，卡号为62×××43，在中国农业银行维西县支行开通了一张借记卡，卡号为：62×××70，开好卡后和世春按照许思坚的要求，到移动公司营业厅开通了一张号码为150××××2048的全新手机卡来绑定两张新开户的借记卡，并按许思坚的要求开通了手机银行及Ｕ盾。后和世春将两张借记卡、绑定两张借记卡的新办手机卡、Ｕ盾、借记卡密码、Ｕ盾密码写在一张纸上，在许思坚的店里交给了许思坚。之后，许思坚先后给了和世春14800元的办卡费。2019年12月30日，和世春办理的邮政储蓄借记卡因涉及其他案件资金转移，被合肥市公安局立案冻结。2019年10月，和春华来到许思坚经营的闽安五金建材店打工，期间，许思坚请和春华帮其办理了两张借记卡，并承诺每张借记卡每月给500元好处费，两张卡每月一共1000元的好处费。在利益的驱使下，和春华到中国邮政储蓄银行保和镇营业所补领了一张以前就开通过的借记卡，卡号为62×××63，到中国农业银行维西县支行开通了一张借记卡，卡号为62×××79，开好卡后，和春华按照许思坚的要求，到移动公司营业厅新办了一张号码为152××××0590的全新手机卡用于绑定两张新开户的借记卡，并开通了手机银行及Ｕ盾。后和春华将两张借记卡、绑定两张借记卡的新办手机卡及Ｕ盾在许思坚的闽安五金建材店里交给了许思坚，并把借记卡密码和Ｕ盾密码通过微信发给了许思坚，后许思坚先后给了和春华12000元的办卡费。许思坚向和世春、和春华收买的四张借记卡，在短时间内发生了大量可疑交易，交易方式为网银和手机银行两种，交易对手账户涉及全国不同省市，通过公安部电信诈骗平台对交易对手账户滚动查询，发现绝大多数账号被公安部、各省市公安机关查询、止付、冻结过。为证实上述指控事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定文书、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人许思坚收买和世春、和春华4张借记卡（含借记卡、U盾、手机卡）后将收买的借记卡提供给他人，使他人以借记卡持卡人名义进行交易，且收买的借记卡用于违法犯罪的资金转移，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，构成收买、非法提供信用卡信息罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分。被告人许思坚对涉嫌的犯罪事实避重就轻，不如实供述犯罪事实，对造成严重社会危害的收买的信用卡提供给何人以及如何使用拒不供述，应予酌定从重处罚，提请本院依法判处。被告人许思坚对公诉机关指控的事实、罪名、证据未提出异议，希望法庭从轻处罚。辩护人对公诉机关指控的事实、罪名、证据未提出异议。认为被告人许思坚具有以下减轻、从轻情节：1.被告人许思坚自愿认罪认罚，且预交了罚金；2.被告人许思坚自动投案；3.本案的涉案银行卡是“借记卡”而并非是完整意义的“信用卡”；4.被告人许思坚无违法犯罪前科，且在本案中无获利，综上，请求法庭依法对其判处一年以下有期徒刑。本院经审理查明的事实与公诉机关的指控一致。另查明，被告人许思坚预交财产刑执行保证金人民币100,000元。上述事实有经庭审质证的以下证据证实：第一组，书证：1.接处警登记表、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、抓获经过，证实：案件来源以及对被告人采取强制措施情况。2.户籍证明，证实：被告人许思坚犯罪时具备完全刑事责任能力。3.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实：维西县公安局于2020年5月8日在见证人见证下依法对许思坚持有的华为荣耀20手机一部及9张银行卡予以扣押并制作了扣押笔录与清单。4.接受证据清单、邮政储蓄逻辑集中系统监控单、和世春邮政储蓄卡交易明细，证实：中国邮政集团公司云南省维西县分公司通过反洗钱监控系统发现2019年3月至2020年3月间和世春卡号为62×××43邮政储蓄卡资金流出出现异常，时常有非正常现金流水，且最终交易对手集中于余彦宁等人，涉嫌洗钱类金融犯罪活动。5.接受证据清单、云南省维西县公安局资金往来结算票据，证实：和春华于2020年7月2日向维西县公安局退赔出售给许思坚信用卡信息的违法所得12,000元，该款项暂存于公安机关专户；和世春于2020年7月2日向维西县公安局退赔出售给许思坚信用卡信息的违法所得14,800元，款项暂存于公安机关专户。6.接受证据清单、银行交易明细、个人客户关联合约信息，证实：和春华卡号为62×××79、和世春卡号为62×××70的银行卡交易明细，和春华62×××79农行卡于2019年10月9日办理并开通了个人网上银行与个人手机银行业务，2019年12月至2020年4月30日其银行现金流出现异常，时常有非正常大额现金流；和世春于2019年9月3日办理卡号为62×××70的农行卡并开通了个人网上银行与个人手机银行业务，2019年9月29日至2020年4月30日其银行现金流出现异常，时常有非正常大额现金流。7.邮政逻辑集中系统单、和世春卡号为62×××43邮政储蓄卡交易明细，证实：中国邮政集团于2019年3月至2020年3月间和世春卡号为62×××43邮政储蓄卡资金流出现异常，时常有非正常现金流水且最终交易对手集中于余彦宁、和蓓佳等人，涉嫌洗钱类金融犯罪活动。8.和世春卡号为62×××70农行卡办理业务记录，证实：许思坚售卖的和世春卡号为62×××70农行卡办理网银业务日期为2019年9月3日。9.董玲被诈骗案件卷宗材料，证实：安徽省合肥市市民董玲被诈骗的资金流向最终流向和世春62×××43的账号，该账号因涉嫌洗钱类犯罪被合肥警方冻结。10.银行结算客户回单，证实：被告人许思坚预交财产刑执行保证金100,000元。第二组，电子数据许思坚处就压的蓝色华为荣耀20手机送检提取恢复的手机信息、微信信息等，证实：2019年9月19日，许思坚在微信中将和世春农村信用社的卡号、开户行等信息提供给许思强。第三组，证人证言。1.证人和世春的证言，证实：和世春于2019年7、8月间开始在许思坚开的五金店里打工，打工期间许思坚让和世春办理了一张邮政储蓄卡和一张农业银行卡，办理银行卡过程中还办理了一张手机卡绑定在2张银行卡上，办完卡后开通了手机银行业务，并办理了U盾。后和世春将银行卡、手机卡、U盾及密码一次性拿给许思坚使用。许思坚许诺每办理一张卡每月给和世春500元好处费，即两张卡每月给和世春1000元好处费。2019年10月、11月、12月每月22号和世春都收到了1000元的好处费。2020年1月许思坚没有给和世春钱，2020年一次性给了和世春10,000元的好处费，每次转钱许思坚都会打来电话询问是否收到钱。2019年和世春将办好的卡、U盾、交给许思坚一段时间后，许思坚告诉和世春其忘记了U盾密码，后许思坚将银行卡拿给和世春要其补办U盾。2020年春节后，许思坚告诉和世春邮政卡里的钱取不出来，和世春去邮政局核实，工作人员告知卡被公安机关冻结。2.证人和春华的证言，证实：和春华于2019年10月起在许思坚的五金店打工，11月的一天，许思坚让和春华办理了一张邮政储蓄卡和一张农业银行卡，办理银行卡过程中还办理了一张手机卡绑定在2张银行卡上，办完卡后开通了手机银行业务，并办理了U盾。后和春华将银行卡、手机卡、U盾及密码一次性拿给许思坚使用。许思坚许诺每办理一张卡每月给和世春500元好处费，即两张卡每月给和世春1000元好处费。2019年11月、12月每月和春华都收到了1000元的好处费。2020年1月许思坚没有给和春华钱，2020年一次性给了和春华10,000元的好处费，每次转钱许思坚都会打来电话询问是否收到钱。3.证人李某的证言，证实：李某是和世春的妻子，和世春在许思坚店里打工，李某也认识许思坚。和世春在打工期间办理了银行卡给老板使用，每个月老板给和世春1000元，许思坚先给了3000元的办卡费，后来一次性给了10000元的办卡费。4.和小梅的证言，证实：和小梅是和春华的妻子，和春华于2019年10月份开始在许思坚的五金店里打工。和春华办理银行卡给其老板使用，老板许诺每月给1000元好处费，年过完了后和春华一次性收到了10,000元。许思坚在店里遇到和小梅的时候还让和小梅也帮其办理银行卡，但和小梅拒绝了。第四组，被告人许思坚的供述与辩解，证实：被告人许思坚自2013年至今在维西经营闽安五金店，2019年8月至9月间，许思坚以每张卡给予500元好处费为诱饵，让和世春、和春华各办理了一张农业银行卡、邮政储蓄卡，同时各办理一张手机卡，绑定在所开的银行卡账户上，和世春、和春华将所办理银行卡、手机卡、U盾及所需密码提供给许思坚，和世春、和春华各收到10000多元好处费。银行卡后来丢失了，发生的交易自己不知晓。上述证据，取证程序合法，内容客观、真实，证据间能相互印证，并与公诉机关指控内容相互关联，本院予以确认。本院认为，被告人许思坚收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人许思坚预交财产刑执行保证金，可从宽处理。被告人许思坚虽然对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有意见，但是其对收买的4张银行卡使用去向不能作出合理解释，没有完整供述自己犯罪事实，不能认定为坦白。公诉机关关于被告人预交财产刑执行保证金，可从宽处理的公诉意见、辩护人关于被告人无违法犯罪前科、预交财产刑执行保证金，可从宽处理的辩护意见予以采纳，其余意见不符合法律规定，不予采纳。据此，本院为维护金融管理秩序，根据庭审查明的事实、性质、情节、对社会的危害程度以及被告人的认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第一百七十七条之一第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人许思坚犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币100,000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月8日起至2021年8月7日止，罚金已缴纳）。二、和世春、和春华退缴的违法所得26,800元，依法没收，由维西县公安局上缴国库；随案移送的物证手机1部、光盘4碟，依法没收，作证据留存；银行卡9张依法发还被告人许思坚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向迪庆藏族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  木树红审 判 员  李志良人民陪审员  沙玉林二〇二〇年九月二十九日法官助理熊洁琼书记员全月花