江西省景德镇市昌江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0202刑初61号 公诉机关景德镇市昌江区人民检察院。 被告人万宁，男，1991年2月2日出生，汉族，江西省南昌县人，大专文化，现从事建筑行业，户籍所在地：江西省南昌市青山湖区，现住江西省南昌县。因涉嫌犯职务侵占罪，于2019年8月30日被景德镇市公安局刑事拘留，同年9月25日被取保候审。2020年9月10日，由本院作出逮捕决定，并于同年9月14日被景德镇市公安局执行逮捕。现羁押于景德镇市看守所。 景德镇市昌江区人民检察院以景昌检一部刑诉[2020]44号起诉书指控被告人万宁犯职务侵占罪，于2020年4月24日向本院提起公诉。因疫情不能抗拒的原因，该案中止审理，恢复审理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。景德镇市昌江区人民检察院指派检察员洪振华出庭支持公诉，被告人万宁到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 景德镇市昌江区人民检察院指控：2017年4月15日，被告人万宁受南昌泛华保险公估股份有限公司委派到平安保险公司景德镇分公司担任查勘员一职，在景德镇平安保险公司工作期间，其多次利用自己的查勘员的身份便利，擅自修改正常案件的理赔信息，把正常案件的理赔信息填写成自己关系人的银行账户，将本该赔付给被保险人或汽车修理厂的理赔款赔付到自己填写的关系人银行账户，关系人再将收到的理赔款通过微信、支付宝、取现等方式转回被告人万宁，被告人万宁用上述方式共侵占平安保险公司景德镇分公司理赔案件37起，总金额136344元。案发后，被告人万宁家属已赔付侵占的理赔款及损失共计15万元。 公诉机关为证明上述指控，当庭出示、宣读了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人万宁利用职务上的便利将理赔款非法占为己有，数额较大，其行为应以职务侵占罪追究刑事责任。被告人万宁自愿签署认罪认罚具结书，公诉机关建议判处被告人万宁有期徒刑一年，缓刑一年六个月，后公诉机关调整量刑建议为判处被告人万宁有期徒刑一年，提请本院依法判处。 被告人万宁对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中亦无异议，当庭承认控罪。 经审理查明：2017年4月15日，被告人万宁受泛华保险公估股份有限公司江西分公司委派到中国平安财产保险股份有限公司景德镇中心支公司客服理赔部担任查勘员一职，其在景德镇平安保险公司工作期间，多次利用自己的查勘员的身份便利，擅自修改正常案件的理赔信息，把正常案件的理赔信息填写为自己关系人的银行账户，将本该赔付给被保险人或汽车修理厂的理赔款赔付到自己填写的关系人银行账户，关系人再将收到的理赔款通过微信、支付宝、取现等方式转回被告人万宁，被告人万宁用上述方式共实施37次侵占中国平安财产保险股份有限公司景德镇中心支公司应付理赔款的行为，总金额达136344元。案发后，被告人万宁家属已赔付其侵占的理赔款及赔偿损失共计15万元，获得泛华保险公估股份有限公司江西分公司的谅解。 上述事实，有以下经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实： 1、书证 （1）受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、释放通知书、取保候审决定书、逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书。证明：景德镇市公安局经济犯罪侦查支队于2018年6月20日受理案件，于2018年7月30日进行立案侦查，被告人万宁于2019年8月30日被刑事拘留，后延长羁押期限至2019年9月29日，于2019年9月25日被取保候审。2020年9月10日，景德镇市昌江区人民法院作出逮捕决定，被告人万宁于2020年9月14日被景德镇市公安局执行逮捕。 （2）抓获经过。证明：被告人万宁于2019年8月30日在南昌市南昌县被抓获归案。 （3）在逃人员登记表。证明：被告人万宁系在逃人员。 （4）刑事案件报案材料。证明：本案由泛华保险公估股份有限公司江西分公司报案至景德镇市公安局经侦支队。 （5）保险公估合作协议、劳动合同。证明：中国平安财产保险股份有限公司江西分公司与泛华保险公估股份有限公司江西分公司签订保险公估合作协议，将平安车险理赔一部分外包给泛华公司，协议自2017年1月1日至2017年12月31日。泛华保险公估股份有限公司与被告人万宁签订了自2017年3月17日至2020年3月16日固定期限劳动合同，万宁在公司理赔部担任查勘员。 （6）证人肖某通过支付宝、微信转账给万宁的记录。证明：被告人万宁将理赔款转到肖某个人账户后，肖某通过支付宝、微信转回给万宁。 （7）证人江某农行卡收款以及微信转账给万宁5000元、4560元的交易记录。 （8）景德镇市坤城汽车有限公司维修单、结算单。证明：车牌为赣Ｈ×××××小轿车维修费用5000元。 （9）景德镇市和谐汽车销售公司提供的委托维修估价单、情况说明。证明：车牌为赣Ｈ×××××汽车维修费用4245元，未收到理赔款。 （10）景德镇市安顺汽车服务中心维修清单。证明：景德镇市安顺汽车服务中心四笔有问题业务共计21057元。（分别是16438元，1209元，1708元，1702元）。 （11）江西银行卡账号62×××60交易流水明细、中国农业银行卡账号62×××78交易明细。 （12）39起理赔问题案件材料。证明：经被告人万宁查勘定损的事故车辆的保险理赔情况。 （13）情况说明。证明：两笔案件中被告人万宁未侵占赔款，一起是赣Ｈ×××××汽车不慎撞行人，赔款为3300元；一起是赣Ｈ×××××碰撞铁柱，赔款为2466元。 （14）谅解书、转账凭证。证明：被告人万宁家属一次性退还泛华保险公估股份有限公司江西分公司15万元的理赔款及损失，泛华公司对其行为予以谅解。 （15）户籍信息。证明：被告人万宁的户籍身份信息，系完全刑事责任能力人。 （16）全国吸毒查获记录。证明：被告人万宁曾因吸毒被公安机关查获。 2、证人证言 （1）证人汤某1的证言：证人汤某1系泛华保险公估股份有限公司江西分公司的员工，报案称公司员工万宁系派驻平安保险公司作为查勘员，其在处理理赔案件时，将正常案件结案赔款支付给自己的熟人，导致客户及第三方维修单位未收到赔款，涉及有问题的赔偿款共计31笔，公司已帮万宁垫付了已经确定的9笔案件赔款，总数为42189元，还有22笔尚未支付，损失金额为68340元。公司在2018年4月初就此事询问过万宁，万宁当时承认自己未将理赔款付给被保险人或合作修理厂，而是转给了自己熟悉的人员账上，供自己使用。 （2）证人吴某的证言：证人吴某是中国平安财产保险股份有限公司景德镇中心支公司客服理赔部的组长。中国平安财产保险股份有限公司江西分公司与泛华保险公估股份有限公司江西分公司有合作关系，泛华公司会派驻人员到平安保险公司客服理赔部担任查勘员的工作。万宁自2017年4月至2018年4月在平安保险公司客服理赔部工作，就是泛华派驻到平安保险公司来的查勘员。派驻的查勘员和本公司的查勘员都是用平安保险公司的系统，并且权限、工作流程及要求也是一样的，只是身份是两个公司的。 （3）证人肖某的证言：万宁于2017年冬天去景德镇平安保险公司上班后，让其拿一张不怎么用的银行卡给他用，肖某就拿了一张卡号为：62×××14农行银行卡给了万宁使用了几个月，直到2018年3月左右二人分手他就把卡归还了。万宁转了大概7、8次钱到这张银行卡，然后让肖某通过支付宝、微信转回给万宁，银行卡上的钱大部分都转回给了万宁，万宁没有说过钱的来源。 （4）证人江某的证言：证人江某是在平安人寿江西分公司做客户经理，以前和万宁是同事关系。万宁以自己的银行卡限额为由，于2018年1月转账5000元至江某的农行银行卡（卡号：62×××70），过了几个小时江某就通过微信转账这笔钱给万宁。2018年4月，万宁用同样的方式转账4560元给江某，江某马上通过微信转账给万宁。经江某查询，这两笔钱的付款方都是中国平安财产保险股份有限公司。 （5）证人李某1的证言：证人李某1与万宁以前是同事。2018年3月至4月，万宁有6笔钱共计34447元打到李某1的公司公账上，之后李某1取现又在农业银行ＡＴＭ机上把钱转到万宁农业银行的卡上（卡号：62×××48Ｏ9281Ｏ9114878）。万宁跟他说这些钱是保险公司的理赔款，在看过流水后才知道这6笔钱都是中国平安财产保险股份有限公司转过来的。 （6）证人戴某的证言：证人戴某是景德镇市宝利德汽车有限公司事故接待，公司同平安保险公司是合作关系。公司在2Ｏ17年8月的时候，修了一部车牌为赣Ｈ×××××的奔驰小轿车，肇事车辆是一部赣Ｈ×××××的车在平安保险公司投保的，查勘员是万宁，车子修好之后，客户直接开走了。2018年2、3月左右，戴某的同事说万宁办理的赔付款还没有到账，经查询发现万宁将该笔理赔款8096元转给一个不相关的叫戴路明的人。 （7）证人邱某的证言：证人邱某是景德镇市坤城汽车有限公司事故接待，公司同平安保险公司是合作关系。公司在2018年年初的时候，修了一部车牌为赣Ｈ×××××的福特牌小轿车，是在平安保险公司投保的，查勘员是万宁。汽车修好后，客户将车开走了，但是一直到现在这笔理赔款还没有到公司的账户。2018年4月左右，邱某才知道万宁将这笔理赔款5000元转给了不相关的江某账上去了。 （8）证人胡某的证言：证人胡某是景德镇市和谐汽车销售服务有限公司保险理赔专员，公司同平安保险公司是合作关系。2017年10月17日，一辆在平安保险公司投保的车辆撞到了一辆车牌为赣Ｈ×××××的尼桑牌小轿车，车牌为赣Ｈ×××××的尼桑牌小轿车的车主要求到和谐公司维修。公司按照正常程序同查勘员万宁一起帮车辆定损，定损金额为4245元。车子修好后，客户将车开走了，但直到现在万宁都没有将理赔款转到公司账户上。2018年5月初，才得知理赔款已经被万宁转给了不相关的第三方账户上去了。 （9）证人李某2的证言：证人李某2是珠山区华锦汽车修理厂经理，同平安保险公司是合作关系。2018年6月初左右，平安保险公司景德镇中心支公司的理赔经理高超让李某2清查未收到理赔款的情况，发现总共有两笔业务存在问题，这两笔业务的查勘员都是万宁。第一笔是2017年10月2日，一辆平安保险的车（车牌粤Ｄ×××××）在九江撞到了车牌为赣Ｈ×××××的现代牌轿车，现代轿车到他们修理厂维修，李某2按照正常程序同万宁一起帮这辆车定损，定损金额为1382元。车子修好后，客户将车开走了，但直到现在理赔款都没有转到公司账户上，最近才发现万宁于2017年11月22日将这笔理赔款转到了一个叫段春华的账户上去了。第二笔是2017年11月9日，平安投保的车牌为籁Ｇ588Ｅ6的车辆撞了一辆车牌为赣Ｇ×××××的车辆，查勘员是万宁，之后车牌为赣Ｇ×××××的车辆就拿到修理厂修理，按照正常程序定损金额为840元。车子修好后，客户将车开走了，但直到现在理赔款都没有转到公司账户上，最近才发现万宁将这笔理赔款转到了一个叫陈筱兰的账户上去了。 （10）证人汪某的证言：证人汪某是乐平市捷成汽车销售服务有限公司的服务顾问，公司同平安保险公司是合作关系。公司在清理没有结账的业务时发现有三笔理赔款没有到账。第一笔是2018年2月19日，一辆平安投保的汽车撞到了一辆车牌为赣Ｈ×××××的奔驰牌轿车，查勘员是万宁，车主要求到他们店里维修。他们按照正常程序同万宁一起定损，定损金额为4751元，车子修好后就被车主开走了。第二笔是2018年3月3日，一辆车牌为湘Ｄ×××××的一辆皮卡车撞到了一棵大树，查勘员是万宁，经驾驶员朱大西同意将车放到他公司维修。按照正常程序定损金额为4560元，车修好后被车主开走了。第三笔是2018年3月5日，一辆车牌为赣Ｈ×××××的别克牌轿车，停放在乐平欣怡苑小区的时候，前挡风玻璃破损了，查勘员也是万宁，当时这辆车是放在他们另一个公司江西民德汽车销售服务有限公司修理的，也是同万宁按照正常程序定损的，定损金额为1740元，车子修好后被车主开走了。这笔业务当时万宁说理赔款打到乐平市捷成汽车销售服务有限公司的账户上去了，但一直没有查到这笔钱，2018年5月经查询，才发现这笔理赔款被万宁于2018年3月8日转到了一个叫杨雨萱的账户上去了。 （11）证人汤某2的证言：证人汤某2是景德镇安顺汽车服务中心的日常负责人。2017年11月17日至2018年1月14日，有4部在平安保险公司投保的车辆在发生交通事故后进厂维修，查勘员是万宁，理赔金额为21057元。车子修好后，客户在修理厂的维修单上签了字，同意保险公司将理赔款转到公司的账户上后将车开走了。这四笔理赔款按正常程序，保险公司结案后，理赔款由查勘员万宁将钱转到修理厂指定的账户上，但是万宁转到了不相关的第三方账户上。现泛华保险公估有限公司江西分公司已经把这四笔钱共计21057元全都赔付给公司。 3、被告人供述与辩解 被告人万宁的供述：2017年初，万宁通过招聘进入了南昌泛华公估有限公司，岗位是查勘员，后被公司委派到景德镇市中国平安保险公司工作，2017年11月左右，又被安排到中国平安保险公司乐平分公司工作。2017年8月1日2018年3月10日期间，万宁利用自己查勘员的职务便利，先后37次在网上将本应填写的修理厂的银行账号填写成自己朋友的银行账号，等公司支付了理赔款之后，再让朋友把理赔款转回其个人账户，共侵占公司应付理赔款136344元。 上述证据内容客观真实，来源合法，与本案的发生具有关联性，能够形成完整的证据链，足以证实该起职务侵占的犯罪事实，本院予以确认。 本院认为，被告人万宁作为保险公司的查勘员，其利用职务上的便利，将公司本该正常赔付给被保险人或维修单位的理赔款占为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，应予处罚。被告人万宁到案后能如实供述其职务侵占的犯罪事实，当庭自愿认罪，系坦白，可依法从轻处罚。被告人万宁自愿认罪认罚，可依法从宽处理。案发后，被告人万宁的家属积极退赃并赔偿泛华保险公估股份有限公司江西分公司的损失，并获得公司谅解，可酌情从轻处罚。 根据被告人万宁的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第六十一条、第六十七条第三款、第二百七十一条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 被告人万宁犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，其在取保候审之前已羁押26天，可予折抵，即自2020年9月14日起至2021年8月18日止。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省景德镇市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 刘 毅 人民陪审员 方 坛 人民陪审员 胡忠吕 二〇二〇年九月三十日                            本件与原本核对无异                法官助理江楠 书记员郑妍