河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初345号公诉机关郑州市金水区人民检察院。被告人郭海生，男，1956年4月25日出生于河南省林州市，汉族，高中文化程度，原系河南林昇投资有限公司、河南中恒投资有限公司实际控制人，户籍地郑州市中原区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月18日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年12月5日被逮捕，2020年6月5日被郑州市金水区人民检察院取保候审。辩护人李颜、张媛，河南英泰律师事务所律师。郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉〔2020〕20号起诉书指控被告人郭海生犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院检察员高阳出庭支持公诉，被告人郭海生及其辩护人李颜到庭参加了诉讼。现已审理终结。郑州市金水区人民检察院指控：2009年4月29日，被告人郭海生成立河南林昇投资有限公司（以下简称林昇公司）并实际控制，后由周卫星（已判决）担任法定代表人、股东、总经理，该公司未经批准，通过借款、债权转让等手段，以月息1%至2.5%的高息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，承诺到期还款，2011年10月26日，被告人郭海生与周卫星在林昇公司原人员基础上成立河南中恒投资有限公司（以下简称中恒公司），以同样形式向社会不特定对象吸收存款。经审计，林昇公司与中恒公司共吸收存款358661003.62元，其中登记客户253人，吸收资金96064493元，未兑付金额57488517.65元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人郭海生的供述，同案犯周卫星的供述，证人郭鹏明、周某等人的证言，司法鉴定意见书、债权转让协议、借据、投资合同、收据、还款计划书、工商注册材料、受案经过、到案经过、刑事判决书、户籍证明等证据。认为被告人郭海生的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郭海生对起诉书指控的罪名无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人郭海生案发后积极配合公安机关筹措资金退赔，请求对其从轻处罚。经审理查明：2009年4月29日，被告人郭海生成立河南林昇投资有限公司（以下简称林昇公司）并实际控制，后由周卫星（已判决）担任法定代表人、股东、总经理，该公司未经批准，通过借款、债权转让等手段，以月息1%至2.5%的高息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，承诺到期还款。2011年10月26日，被告人郭海生与周卫星在林昇公司原人员基础上成立河南中恒投资有限公司（以下简称中恒公司），以同样形式向社会不特定对象吸收存款。经审计，案发时林昇公司与中恒公司共吸收存款人民币358661003.62元，其中登记客户253人，吸收资金96064493元，未兑付金额57488517.65元。截止2019年6月30日，兑付金额46277426.99元，未兑付金额11211090.66元。2019年12月30日，林昇公司及郭海生向本院退还人民币8000000元。截止2020年4月30日，被告人郭海生兑付人民币2824734元。公安机关依法查封了郭海生等人的资产及林昇公司的债权。上述事实，有控辩双方提交的，且经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人张秀华、贺某、张某、利某、李某、申某等人的证言，以及还款计划书、债权转让协议、收据、担保承诺函等，证实林昇公司和中恒公司通过与客户签订债权转让协议，给予高息，承诺到期还款，向社会公众非法吸收资金的事实。2.孟艳证实：其于2009年10月份到林昇公司上班，2012年开始担任林昇公司的客服部经理，客户投资到林昇公司，其拿1%-2%的提成，2014年其到中恒公司担任副总经理，管理的也是客服部，但实际上就是挂个名字。2015年周卫星让其去河南金耐克实业有限公司担任法人，替林昇公司代持股份，该公司属于林昇公司投资的企业，林昇公司融资的钱给郭海生指定的一些项目使用。周卫星让其办了一张银行卡，说是收客户的提成，其办好就给了周卫星，卡一直是周卫星拿着，2010年6月份至2015年1月份，该银行卡一共收到56笔提成，大概二百万元左右，但这些提成其没有拿到。3.刘丽颖证实：其于2009年入职林昇公司做贷款业务，当时法人是郭海生，总经理是周卫星，2012年法人变更为周卫星。2010年8月份，其被周卫星派到林昇公司巩义市的办事处担任业务经理，利息一般都是1.5%-2%，根据客户投资的数额，投资的越多，利息就越高，其一共吸收了50多个客户，资金不到3000万元。融资到的钱几乎都投资到郭海生关联的企业名下，有河南河阳石化实业有限公司、郑州市中原商贸城、中恒投资有限公司、金耐克实业有限公司、河南安阳德远房地产有限公司、小额贷公司的蔡长玉等。韩任三对上述事实亦予以证实。4.郭鹏明证实：其父亲郭海生让其在2008年的下半年注册了河南林昇投资有限公司，其担任法人，2009年年底周卫星进入公司，2010年左右，公司的法人变更为周卫星，公司开始由周卫星管理，2015年林昇公司因为资不抵债崩盘。其现在是河南省海森地产有限公司的法人，海森公司跟林昇公司有业务往来。郭明燕对上述事实亦予以证实。5.周某证实：其系林昇公司的财务主管，公司让财务人员用自己的名字办理银行卡，但卡都交给公司使用，一般都用于客户转钱或别人还钱，其办理的有民生银行、招商银行、中信银行、工商银行等银行卡。黄鹤对上述事实亦予以证实。6.唐晔证实：其系林昇公司的财务，周卫星是公司的法人，周卫星和郭海生是股东，林昇公司的主要业务是融资、投资，融资主要是吸收群众的资金，以本金的1.6%-2.2%支付利息，融资的大部分资金都用在郭海生的企业上了，其任职财务经理期间，郭海生多次到林昇公司为河阳石化公司筹钱。其银行卡账户上的钱都是林昇公司投资人打的，这些钱周卫星、李冰让其陆续打到了河阳石化公司、河南海森公司等公司的账户上了。7.董文娟证实：其于2010年3月份到林昇公司担任出纳，公司的法人是周卫星，林昇公司的业务主要是周卫星带领公司副总和业务部人员来做，在社会上以投资高息的方式吸收群众的资金，月息为本金的1%-2%，融资的钱都用在郭海生的企业上了，其中有海森房地产有限公司。8.杨柘证实：其系林昇公司的员工，公司总经理和法人是周卫星，郭海生是股东之一，公司让其拉客户，公司给投资客户1.5%-2%的利息，客户投资资金越多利息越高，其听说钱投资到了郭海生名下的项目，有中原商贸城、洛阳河阳石化、金耐克、安阳滑县的房地产等。林昇公司和中恒公司的法人都是周卫星，这两个公司有业务往来，实际上是一个公司。王纯、李冰、陈岭、陈红生、冯伟、齐晓磊均对林昇公司非法吸收公众资金的事实予以证实。9.2019年8月29日出具的司法鉴定意见书等书证证实：林昇公司、中恒公司2010年3月31日至2015年3月4日期间通过周某等人的银行卡收取集资参与人金额共计358661003.62元；根据390份集资参与人登记情况明细表显示，涉及集资参与人253人，合同期间2011年1月11日至2015年10月26日，实际提供集资款96064493元，扣除已付集资本息等，实际需清退公众集资款57488517.65元。截止2019年6月30日，林昇公司、中恒公司兑付集资款46277426.99元，涉及集资参与人193名；截止2019年6月30日，林昇公司、中恒公司剩余未兑付清退集资款11211090.66元，涉及集资参与人61名。10.2020年5月11日出具的司法鉴定意见书等书证证实：2019年12月30日郭海生向郑州市金水区人民法院退款8000000元；2020年4月30日，郭海生已兑付6名集资人2824734元。11.刑事判决书证实：同案犯周卫星因本案被判处刑罚以及部分兑付情况。12.工商登记信息、公司章程等证实河南林昇投资有限公司及河南中恒投资有限公司的情况。13.协助查封通知书证实公安机关查封财产的情况。14.受案、到案经过证实被告人郭海生系被抓获到案。15.户籍证明等证实被告人郭海生的身份情况，及案发前无违法犯罪记录。16.同案犯周卫星的供述：其于2009年底通过朋友认识郭海生，郭海生邀请其加入林昇投资担保有限公司，后其入职该公司，担任法人，该公司业务就是为郭海生及其名下的房地产公司和河南河阳石化公司融资服务的，林昇公司的创建人及实际控制人都是郭海生，其的股份都是郭海生赠与的，事实上其没有投资过一分钱。为了加大融资力度，郭海生又于2012年成立了中恒公司，也是其担任法人。郭海生控制的公司在缺钱的时候会安排这两个公司筹措资金供他使用，借款月息为2.5%，有钱的时候他会把资金投资到公司吃利息，月息一般是3%，他放在公司的钱可以随时使用，不受限制，平时的业务交给其打理，其每月都向郭海生汇报工作，林昇公司和中恒公司的实际管理权是郭海生和他的两个孩子郭鹏明、郭明燕三个人决定的。林昇、中恒两个公司是通过向外宣传公司能找来好的项目，客户的钱放到公司能有较大的回报来吸引客户投资，将客户的钱归拢后借给急需用钱的个人或者企业，公司从中赚取息差，后来因为河阳石化、天洋纺织厂等一些企业经营不下去了，导致资金链断裂而无法兑付。17.被告人郭海生的供述：2009年，其的河南省海森地产公司因为资金问题导致在中原区开发的园景湾项目需要融资，其就用儿子郭鹏明，员工闫红霞、王保江的名义在郑州市工商局登记注册了林昇投资担保有限公司，由其实际运营。后其通过朋友认识周卫星，觉得他对金融业比较熟悉，就给了他一部分股份，让他来经营公司，并约定如果其或者其公司用钱，周卫星无条件配合。2012年，因为林昇公司的担保资质一直办不下来，其就又成立了中恒公司，股东是周卫星和其女儿郭明燕，实际上和林昇公司是同一班人马，也都由其控制，这两个公司都是通过从不特定客户手里融资向外借款使用，公司从中赚取息差。2014年底，公司资金链断裂，被立案调查。本院认为：被告人郭海生未经批准，向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人郭海生犯非法吸收公众存款罪罪名成立。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，“非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人郭海生应在上述量刑幅度内量刑。被告人郭海生到案后如实供述其犯罪事实，案发后积极清退、兑付集资参与人的资金，可从轻处罚，故对辩护人提出的从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人郭海生犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，可以依法宣告缓刑。根据被告人郭海生犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郭海生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、涉案赃款依法予以追缴返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴 洋人民陪审员  徐爱云人民陪审员  韩瑞红二〇二〇年九月三十日书 记 员  刘艳清