福建省福清市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0181刑初224号 公诉机关福清市人民检察院。 被告人张雄林，男，1963年11月27日出生于福建省福清市，汉族，初中文化程度，案发时系福建顺味食品有限公司实际经营人，住福建省福清市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月23日被刑事拘留，2019年11月27日被执行逮捕。现羁押于福清市看守所。 辩护人陈桂华、王姝旻，福建天恩律师事务所律师。 福清市人民检察院以融检三部刑诉〔2020〕14号起诉书指控被告人张雄林犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月6日向本院提起公诉，后建议适用认罪认罚从宽制度。本院于2020年3月6日立案后，依法组成合议庭，并适用认罪认罚从宽制度普通程序进行公开开庭审理。审理期间，福清市人民检察院于2020年8月11日以融检三部刑补诉〔2020〕2号补充起诉决定书对被告人张雄林遗漏罪行补充起诉。福清市人民检察院指派检察员陈琳出庭支持公诉，被告人张雄林及其辩护人陈桂华到庭参加诉讼。本院根据福清市人民检察院建议于2020年6月3日决定本案延期审理，2020年7月1日本案恢复审理。现已审理终结。 福清市人民检察院指控： 2009年起，被告人张雄林在福建省福清市经营福建顺味食品有限公司，为扩大经营规模急需资金，被告人张雄林未经国家批准，以经营公司需要资金周转等为由，以月利息1.5%-3%不等的回报为诱饵，承诺到期还本付息或随讨随还，通过口头宣传，向社会公众吸收资金用于经营、偿还到期本息等。至2015年年底，被告人张雄林直接或者通过他人向集资参与人林美珠妹、林平恩、陈圣喜、梁恩善、张秀英、张品花、张品珠、陈秉兴、张国强、张美琼、张美清、张雄开、张国忠、郑春林、林爱玉、张雄财、张瑞英、张秀英、张国通、梁小明、陈华平、陈珠明、李登彩、陈良煌、陈秀琴、张玲燕、张香英、黄晓霞、张娇妹、陈国增、李敏、陈**明、陈秀云、郑玉英、林水平、林在建、林苏英、陈宝英、陈玉钦等人吸收资金共计约人民币3242.7万元，期间以偿还本金、支付利息等方式返还部分被害人资金约人民币676.607万元，造成损失约人民币2566.093万元。 被告人张雄林于2019年10月23日在福清市武夷茶叶店被公安民警抓获，到案后如实供述上述犯罪事实。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据。经当庭举证、质证，公诉机关认为，被告人张雄林未经有关部门批准，通过口头宣传介绍的方式，承诺还本付息，向社会不特定人员吸收资金共计人民币3242.7万元，造成损失约人民币2566.093万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张雄林到案后如实供述自己的犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人张雄林自愿认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处罚。公诉机关建议对被告人张雄林判处四年六个月以上六年六个月以下有期徒刑，并处罚金。 被告人张雄林对公诉机关所指控的上述犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚。 辩护人陈桂华提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人张雄林犯非法吸收存款罪没有异议，认为有如下从轻情节：其主观恶性较小，最初系向亲友借款，后因工厂扩大才一直借钱，被收押后有想办法还钱，虽然造成损失，但并非他愿意如此，系经营不善导致；其始终如实供述，属于初犯、偶犯，且认罪认罚。综上，请求给予其有期徒刑五年以下的判决，如果条件许可建议监外执行，可让其想办法还债。 经审理查明： 2009年起，被告人张雄林在福建省福清市经营福建顺味食品有限公司，为扩大经营规模急需资金，被告人张雄林未经国家批准，以经营公司需要资金周转等为由，以月利息1.5%-3%不等的回报为诱饵，承诺到期还本付息或随讨随还，通过口头宣传，向社会公众吸收资金用于经营、偿还到期本息等。至2015年年底，被告人张雄林直接或者通过他人向集资参与人林美珠妹、林平恩、陈圣喜、梁恩善、张秀英、张品花、张品珠、陈秉兴、张国强、张美琼、张美清、张雄开、张国忠、郑春林、林爱玉、张雄财、张瑞英、张秀英、张国通、梁小明、陈华平、陈珠明、李登彩、陈良煌、陈秀琴、张玲燕、张香英、黄晓霞、张娇妹、陈国增、李敏、陈**明、陈秀云、郑玉英、林水平、林在建、林苏英、陈宝英、陈玉钦等人吸收资金共计人民币32130100元、日币6000000元（折合人民币297192元），期间以偿还本金、支付利息等方式返还部分被害人资金人民币共计6765090元、日币19800元（折合人民币981元）。 被告人张雄林本案中涉及具体吸收、还款金额及造成各集资参与人实际损失情况如下：1.吸收林美珠妹人民币2100000元，偿还利息人民币150000元，造成其实际损失人民币1950000元；2.吸收林平恩人民币150000元，偿还利息人民币13400元，造成其实际损失人民币136600元；3.吸收陈圣喜人民币1100000元，偿还本息共计人民币993000元，造成其实际损失人民币107000元；4.吸收梁恩善人民币260000元，偿还本息共计人民币215850元，造成其实际损失人民币44150元；5.吸收张香英人民币100000元，偿还利息人民币22500元，造成其实际损失人民币77500元；6.吸收张品花人民币330000元，偿还利息人民币64800元，造成其实际损失人民币265200元；7.吸收张品珠人民币30000元，偿还利息人民币2250元，造成其实际损失人民币27750元；8.吸收陈秉兴人民币70000元，造成其实际损失人民币70000元；9.吸收张国强人民币800000元，造成其实际损失人民币800000元；10.吸收张美琼人民币630000元，造成其实际损失人民币630000元；11.吸收张美清人民币115000元，造成其实际损失人民币115000元；12.吸收张雄开人民币260000元，偿还利息人民币41100元，造成其实际损失人民币218900元；13.吸收张国忠人民币20000元，偿还利息人民币200元，造成其实际损失人民币19800元；14.吸收郑春林人民币200000元，造成其实际损失人民币200000元；15.吸收林爱玉人民币80000元，偿还利息人民币27500元，造成其实际损失人民币52500元；16.吸收张雄财人民币30000元，偿还利息人民币100元，造成其实际损失人民币29900元；17.吸收张瑞英人民币100000元，偿还利息人民币19950元，造成其实际损失人民币80050元；18.吸收张秀英人民币10000元，偿还利息人民币2800元，造成其实际损失人民币7200元；19.吸收张国通人民币2600000元，造成其实际损失人民币2600000元；20.吸收梁小明人民币539100元，偿还利息人民币52990元，造成其实际损失人民币486110元；21.吸收陈华平人民币3200000元，偿还利息人民币1120000元，造成其实际损失人民币2080000元；22.吸收陈珠明人民币487000元，偿还本息共计人民币346500元，造成其实际损失人民币140500元；23.吸收李登彩人民币1000000元，偿还利息人民币300000元，造成其实际损失人民币700000元；24.吸收陈良煌人民币600000元及日币6000000元（折人民币297192元），偿还利息人民币120000元及日币19800元（折人民币981元），造成其实际损失人民币480000元及日币5980200元；25.吸收陈秀琴人民币300000元，偿还利息人民币60000元，造成其实际损失人民币240000元；26.吸收张玲燕人民币100000元，偿还利息人民币4700元，造成其实际损失人民币95300元；27.吸收黄晓霞人民币72000元，偿还利息人民币200元，造成其实际损失人民币71800元；28.吸收张娇妹夫妻人民币200000元，偿还利息人民币27500元，造成其实际损失人民币172500元；29.吸收陈国增人民币1100000元，造成其实际损失人民币1100000元；30.吸收李敏人民币4800000元，偿还利息人民币108000元，造成其实际损失人民币4692000元；31.吸收陈**明、陈美英、陈金梅共计人民币775000元（分别涉及金额为595000元、30000元、150000元），共计偿还三人利息共计人民币60000元，造成三人实际损失共计人民币715000元；32.吸收陈秀云、吴小风、郑训美共计人民币1690000元（分别涉及金额为730000元、792000元、168000元），共计偿还陈秀云、吴小风、郑训美利息共计人民币153800元（分别涉及金额为66430元、72080元、15290元），造成陈秀云、吴小风、郑训美实际损失共计1536200元（分别涉及金额为663570元、719920元、152710元）；33.吸收郑玉英、陈茂良、陈琦共计人民币2064000元（分别涉及金额为522000元、332000元、1210000元），共计偿还郑玉英、陈茂良、陈琦利息共计人民币332550元（分别涉及金额为43200元、27450元、261900元），造成郑玉英、陈茂良、陈琦实际损失共计人民币1731450元（分别涉及金额为478800元、304550元、948100元）；34.吸收林小平人民币3618000元，偿还利息人民币1595400元，造成其实际损失人民币2022600元；35.吸收林苏英人民币1000000元，偿还利息人民币450000元，造成其实际损失人民币550000元；36.吸收林在建人民币600000元，偿还利息人民币180000元，造成其实际损失人民币420000元；37.吸收陈宝英人民币500000元，偿还利息人民币150000元，造成其实际损失人民币350000元；38.吸收陈玉钦人民币500000元，偿还利息人民币150000元，造成其实际损失人民币350000元。 被告人张雄林于2019年10月23日在福清市武夷茶叶店被公安民警抓获，到案后如实供述了其主要犯罪事实。 上述事实，被告人张雄林在庭审中对指控的犯罪事实无异议，且有公诉机关提供并经庭审质证的集资参与人林美珠妹、陈圣喜、梁恩善、陈秉兴、张国强、张雄开、张国忠、郑春林、张瑞英、张秀英、梁小明、陈华平、陈珠明、李登彩、陈良煌、陈秀琴、张玲燕、张香英、黄晓霞、张娇妹、陈国增、李敏、陈**明、陈秀云、郑玉英、林水平、林在建、陈宝英的陈述；证人张某1、张某2、林某的证言；被告人及集资参与人的户籍证明或信息、到案经过证明、行政拘留决定书、借条（欠条）、银行转账凭证、银行流水明细、委托书、民事判决书、外汇牌价表、营业执照、内资企业登记基本情况表以及被告人张雄林庭审前的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张雄林未经有关部门批准，通过日常接触的人群进行宣传以及口口宣传介绍方式，许诺高息，向社会不特定人员吸收资金共计人民币32130100元、日币6000000元，数额巨大，且造成人民币25365010元、日币5980200元现无法归还，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人张雄林到案后能如实供述主要犯罪事实，且认罪认罚，依法予以从轻处罚。被告人张雄林案发前有归还部分被害人部分款项，依法酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人张雄林犯罪的事实、犯罪的性质、情节及社会危害性程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人张雄林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年10月23日起至2025年4月22日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人张雄林继续退赔各受损集资参与人共计人民币25365010元及日币5980200元，其中应退赔林美珠妹人民币1950000元；退赔林平恩人民币136600元；退赔陈圣喜人民币107000元；退赔梁恩善人民币44150元；退赔张香英人民币77500元；退赔张品花人民币265200元；退赔张品珠人民币27750元；退赔陈秉兴人民币70000元；退赔张国强人民币800000元；退赔张美琼人民币630000元；退赔张美清人民币115000元；退赔张雄开人民币218900元；退赔张国忠人民币19800元；退赔郑春林人民币200000元；退赔林爱玉人民币52500元；退赔张雄财人民币29900元；退赔张瑞英人民币80050元；退赔张秀英人民币7200元；退赔张国通人民币2600000元；退赔梁小明人民币486110元；退赔陈华平人民币2080000元；退赔陈珠明人民币140500元；退赔李登彩人民币700000元；退赔陈良煌人民币480000元及日币5980200元；退赔陈秀琴人民币240000元；退赔张玲燕人民币95300元；退赔黄晓霞人民币71800元；退赔张娇妹人民币172500元；退赔陈国增人民币1100000元；退赔李敏人民币4692000元；退赔陈**明、陈美英、陈金梅共计人民币715000元；退赔陈秀云人民币663570；退赔吴小风人民币719920元；退赔郑训美人民币152710元；退赔郑玉英人民币478800元；退赔陈茂良人民币304550元；退赔陈琦人民币948100元；退赔林小平人民币2022600元；退赔林苏英人民币550000元；退赔林在建人民币420000元；退赔陈宝英人民币350000元；退赔陈玉钦人民币350000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  郑而明 人民陪审员  周家春 人民陪审员  俞晓红 二〇二〇年九月二十七日 书 记 员  郑 榕 附：本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。