广东省深圳市福田区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）粤0304刑初714号 公诉机关深圳市福田区人民检察院。 被告人彭某卉，女，19XX年XX月XX日出生，汉族，本科文化程度，户籍所在地湖南省衡阳市，住深圳市福田区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月21日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕，2020年6月24日被深圳市福田区人民检察院取保候审，同年7月9日深圳市福田区人民法院对其重新取保候审。 辩护人吴军，广东斯明律师事务所律师。 辩护人蓝晓拈，广东斯明律师事务所实习律师。 被告人李某发，男，19XX年XX月XX日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地广东省汕尾市，住深圳市福田区,在深圳市乐XX有限公司工作。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月21日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕，2020年5月22日被深圳市福田区人民检察院取保候审，同年7月9日深圳市福田区人民法院对其重新取保候审。 辩护人常亮，广东万仁律师事务所律师。 被告人龚某军，男，19XX年XX月XX日出生，汉族，本科文化程度，户籍所在地湖北省黄冈市，暂住深圳市龙华区，在深圳市源XX公司工作。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月21日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕，2020年5月19日被深圳市福田区人民检察院取保候审，同年7月9日深圳市福田区人民法院对其重新取保候审。 指定辩护人张鹏，广东夏粤律师事务所律师。 被告人陈某宾，男，19XX年XX月XX日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地广东省江门市，暂住深圳市福田区，在深圳市米XX公司工作。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月21日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕，2020年5月22日被深圳市福田区人民检察院取保候审，同年7月13日深圳市福田区人民法院对其重新取保候审。 辩护人郭向锋、余文莉，北京市盈科（深圳）律师事务所律师。 被告人刘某甲，女，19XX年XX月XX日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地江西省赣州市，暂住深圳市福田区,在深圳市乐XX有限公司工作。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月21日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕，2020年5月19日被深圳市福田区人民检察院取保候审，同年7月9日深圳市福田区人民法院对其重新取保候审。 指定辩护人罗梦磊，泰和泰（深圳）律师事务所律师。 被告人刘某乙，男，19XX年XX月XX日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地湖南省怀化市，暂住深圳市龙华区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月10日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕，2020年5月22日被深圳市福田区人民检察院取保候审，同年7月9日深圳市福田区人民法院对其重新取保候审。 指定辩护人李序根，广东广荣律师事务所律师。 被告人林某鹏，男，19XX年XX月XX日出生，汉族，大专文化程度，户籍所在地广东省汕头市，暂住深圳市福田区，在深圳市小XX有限公司工作。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月10日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕，2020年5月19日被深圳市福田区人民检察院取保候审，同年7月9日深圳市福田区人民法院对其重新取保候审。 指定辩护人刘俊兰，广东创基律师事务所律师。 深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉［2020］Z969号起诉书指控被告人彭某卉、李某发、龚某军、陈某宾、刘某甲、刘某乙、林某鹏涉嫌诈骗罪，于2020年6月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，并组成合议庭，于2020年9月11日公开开庭审理了本案，深圳市福田区人民检察院指派检察员钟建军出庭支持公诉，被告人彭某卉、李某发、龚某军、陈某宾、刘某甲、刘某乙、林某鹏及其各位辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年，被告人彭某卉在本市福田区交XX大厦XX楼与刘某峰（另案处理）成立深圳市方XX有限公司（以下简称方XX公司）作为刘某峰经营的深圳市小XX有限公司(以下简称小XX公司）的“行销二部”，利用贷款中介服务诈骗客户财物。被告人彭某卉经营的方XX公司期间从中分取约25%的利润提成，另外约75%上交小XX公司。 方XX公司通过以老带新及由小XX公司培训的方式，培训业务员以收取较低的服务费（一般是贷款批复额3%-5%)招揽客户，诱使客户签订含空白项的服务合同。待客户贷款批复后,业务员以信用等级评价不够为由骗取被害人高额的“服务费”。方XX规定，每个业务员及业务主管（组长）从诈骗的款项中分别提成50%、3%。 被告人彭某卉及刘某峰等人经营的方XX公司聘请被告人李某发、龚某军、陈某宾、刘某甲、刘某乙、林某鹏作为员工分别实施了以下诈骗事实： 1.2017年9月，被告人陈某宾在方XX公司与被害人李某约定由方XX公司帮李某向包商银行申请30万元的贷款，收取手续人民币18000元，同时约定方XX需帮李某向其他银行申请贷款人民币20万元。包商银行为被害人李某发放人民币21万元的贷款后，被告人陈某宾即在未向其他银行申请贷款的情况下，强行扣取被害人李某人民币18000元。2020年4月，被告人彭某卉、陈某宾的亲属退赔被害人李某人民币8000元，且获得李某的谅解。 2.2017年12月、2018年5月，被告人龚某军、李某发在方XX公司二次为被害人陈某敏申请合计90万元的贷款过程中，在原约定收取3%的手续费外，额外骗取陈某敏约人民币4万元。 3.2018年3月，被不起诉人黎某彪用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人王某虹人民币3000元“服务费”。 4.2018年4月，被告人龚某军、李某发用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人徐某恩共人民币19863元“服务费”。 5.2018年4月，被告人龚某军用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人汪某新人民币15275元的“服务费”。 6.2018年6月，被告人陈某宾用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人关某师人民币30800元的“服务费”。 7.2018年6月，被不起诉人黎某彪用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人李某新人民币10995元的“服务费”。 8.2018年8月，被告人陈某宾用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人王某炜人民币7400元的“服务费”。 9.2018年9月，被告人刘某甲用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人张某人民币11560元的“服务费”。 10.2018年11月，被告人刘某甲、林某鹏用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人廖某玉人民币79920元的“服务费”。 11.2018年12月，被告人刘某乙、李某发用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人陈某乾人民币50000元的“服务费”。 12.2019年1月，被告人李某发及被不起诉人王某用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人周某宇人民币12892元的“服务费”。 2019年11月21日，被告人彭某卉、李某发、龚某军、陈某宾、刘某甲被抓获归案。2019年12月10日，被告人刘某乙、林某鹏被抓获归案。 案发后，被告人彭某卉及其他被告人亲属已退赔各被害人，并取得被害人的谅解。 公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辩解、勘验检查辨认侦查笔录、视听资料、电子数据等证据证实上述事实。公诉机关据此认为被告人彭某卉、李某发、龚某军、陈某宾、刘某乙、林某鹏、刘某甲无视国家法律，以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人彭某卉、李某发、龚某军、陈某宾、刘某乙、林某鹏、刘某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。建议判处被告人彭某卉有期徒刑二年八个月，并处罚金，当庭称其如符合条件亦可适用缓刑；建议判处被告人李某发有期徒刑一年，并处罚金，如符合条件可适用缓刑；建议判处被告人刘某甲有期徒刑十个月，并处罚金，如符合条件亦可适用缓刑；建议判处被告人龚某军、林某鹏有期徒刑八个月，并处罚金，如符合条件亦可适用缓刑；建议判处被告人陈某宾、刘某乙有期徒刑六个月，并处罚金，如符合条件亦可适用缓刑。提请本院依法判处。 被告人彭某卉表示认罪认罚，其在小XX的行销二部门担任店长，当庭称：1.公司诈骗模式是：通过业务员招揽客户到门店进行谈判，谈判时跟客户约定的费用会比较少，具体操作情况根据每个客户不同，加一些费用。加的费用大多数客户是不知情的。2.这种诈骗模式是总公司教的。小XX通过培训方式，培训时教给分公司一些诈骗被害人钱财作案手法。3.分公司所有工资都是总公司拨发的，包括店长和员工的工资；门店所有款项都是第一时间回到总公司账户；门店的招聘、财务都是总公司安排，门店没有独立的财务核算体系。总公司从人事、招聘、财务对分公司完全控制。4.其案发后已经退赔所有人被害人并获得谅解。 其辩护人称被告人彭某卉符合适用缓刑条件，有从轻、减轻情节：1.其如实供述自己犯罪行为，系坦白。2.积极赔偿被害人损失并已经全部获得被害人谅解，且被害人廖某玉的赔偿金额大于其受骗金额；被告人赔偿金额将近三十万，希望对被告人适用缓刑，并从罚金方面予以从轻判处。3.被告人系从犯、初犯、偶犯，无前科，自愿认罪认罚，并未造成严重后果，依法可从轻处罚。4.被告人家中有年迈父亲，母亲在其刑拘期间做了心脏手术，身体状况较差，目前小孩年幼需要母亲陪伴。恳请对其判处缓刑。 被告人李某发表示认罪认罚，其在小小公司的行销二部担任部门经理，当庭称：以这种方式诈骗客户财务是小小公司总公司教的。小XX培训教给分公司作案手法，具体培训是时不时会派一些业绩好的门店人员培训。 其辩护人称被告人李某发诚恳认罪认罚，同时具备与第一被告人类似情节，请求对被告人李某发从宽、从轻判罚并使用缓刑。 被告人龚某军表示认罪认罚，其在小小公司的行销二部曾担任组长，当庭称：诈骗方法是小XX总公司培训时教的；总公司就是安排一个系统的培训，安排培训人员过来给员工培训。 其辩护人称：1.被告人龚某军无前科，系初犯。2.其在犯罪中起次要辅助作用，是从犯。3.到案后如实供述，系坦白。4.其早期认罪认罚，认罪态度好。5.其已退赔被害人损失。希望法庭对其适用缓刑。 被告人陈某宾表示认罪认罚，其在小小公司的行销二部担任业务员，其称总公司有派人来培训；新人一进去就培训大概两天。 其辩护人称：1.被告人陈某宾法律意识淡薄，涉案金额较小。2.其平时社会表现良好，没有违法记录，主观恶性较小，其从涉案公司离职近一年后如实供述自己犯罪事实，积极配合办案机关工作。3.其情节轻微、社会危害性小且具有悔罪表现。希望对其适用缓刑。 被告人刘某甲表示认罪认罚，其在小小公司的行销二部担任业务员，当庭称诈骗模式总公司和分公司的人都有教。 其辩护人称：1.应对其适用认罪认罚从宽制度。2.涉案被害人损失得到退赔，应对其从轻判处。3.其归案后如实供述，犯罪行为造成危害性较低，认罪态度好，希望对其从轻判处适用缓刑。 被告人刘某乙表示认罪认罚，其在小小公司的行销二部担任业务员，当庭称参与诈骗是因为业务辛苦、客户量不大、同行竞争也大，头脑发热就这样做了。 其辩护人称辩护意见与刘某甲辩护人一致，希望对被告人适用缓刑。 被告人林某鹏表示认罪认罚，其在小小公司的行销二部担任业务员，当庭回答诈骗手法是谁教的问题时称：“公司要求我们去培训，然后给客户打单签合同。” 其辩护人称：1.被告人认罪悔罪，其将多收取的服务费退赔给被害人并取得了谅解。2.其系从犯。希望法庭对其减轻处罚并判处缓刑。 经审理查明：2017年，被告人彭某卉在本市福田区交XX大厦XX楼与刘某峰（另案处理）成立深圳市方XX有限公司（以下简称方XX公司）作为刘某峰经营的深圳市小XX有限公司(以下简称小XX公司）的“行销二部”，利用贷款中介服务诈骗客户财物。被告人彭某卉经营的方XX公司期间从中分取约25%的利润提成，另外约75%上交小XX公司。 方XX公司通过以老带新及由小XX公司培训的方式，培训业务员以收取较低的服务费（一般是贷款批复额3%-5%)招揽客户，诱使客户签订含空白项的服务合同。待客户贷款批复后,业务员以信用等级评价不够为由骗取被害人高额的“服务费”。方XX规定，每个业务员及业务主管（组长）从诈骗的款项中分别提成50%、3%。 被告人彭某卉及刘某峰等人经营的方XX公司聘请被告人李某发、龚某军、陈某宾、刘某甲、刘某乙、林某鹏作为员工分别实施了以下诈骗事实： 1.2017年9月，被告人陈某宾在方XX公司与被害人李某约定由方XX公司帮李某向包商银行申请30万元的贷款，收取手续人民币18000元，同时约定方XX需帮李某向其他银行申请贷款人民币20万元。包商银行为被害人李某发放人民币21万元的贷款后，被告人陈某宾即在未向其他银行申请贷款的情况下，强行扣取被害人李某人民币18000元。2020年4月，被告人彭某卉、陈某宾的亲属退赔被害人李某人民币8000元，且获得李某的谅解。 2.2017年12月、2018年5月，被告人龚某军、李某发在方XX公司二次为被害人陈某敏申请合计90万元的贷款过程中，在原约定收取3%的手续费外，额外骗取陈某敏约人民币4万元。 3.2018年3月，被不起诉人黎某彪用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人王某虹人民币3000元“服务费”。 4.2018年4月，被告人龚某军、李某发用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人徐某恩共人民币19863元“服务费”。 5.2018年4月，被告人龚某军用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人汪某新人民币15275元的“服务费”。 6.2018年6月，被告人陈某宾用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人关某师人民币30800元的“服务费”。 7.2018年6月，被不起诉人黎某彪用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人李某新人民币10995元的“服务费”。 8.2018年8月，被告人陈某宾用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人王某炜人民币7400元的“服务费”。 9.2018年9月，被告人刘某甲用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人张某人民币11560元的“服务费”。 10.2018年11月，被告人刘某甲、林某鹏用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人廖某玉人民币79920元的“服务费”。 11.2018年12月，被告人刘某乙、李某发用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人陈某乾人民币50000元的“服务费”。 12.2019年1月，被告人李某发及被不起诉人王某用同样的方法在方XX公司额外骗取被害人周某宇人民币12892元的“服务费”。 2019年11月21日，被告人彭某卉、李某发、龚某军、陈某宾、刘某甲被抓获归案。2019年12月10日，被告人刘某乙、林某鹏被抓获归案。 案发后，被告人彭某卉及其他被告人亲属已退赔各被害人，并取得被害人的谅解。 另查明，本案主要系被告人彭某卉家属退赔。公诉人称彭某卉退赔涉案被害人被骗款项并取得谅解，挽回了被害人损失；被告人彭某卉认罪认罚，如法庭审理后认为其没有再犯罪危险或者适用缓刑对其居住社区没有影响，公诉人同意对其适用缓刑。 上述事实，有经法庭举证、质证、认证的下列证据证实： 1.书证：被告人身份材料、扣押笔录和扣押清单、抓获经过、谅解书和钱款汇款单；2.证人证言：证人林某珍、高某、邱某婷、黎某彪、王某的证言；3.被害人陈述：被害人李某、陈某敏、王某虹、徐某恩、汪某新、关某师、李某新、王某伟、唐某梅、张某、廖某玉、陈某乾、周某宇的陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人彭某卉、李某发、龚某军、陈某宾、刘某乙、林某鹏、刘某甲的供述与辩解；5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：现场勘查笔录、现场图和现场照片，辨认笔录；6.视听资料、电子数据：微信聊天记录。 本院认为，被告人彭某卉、李某发、龚某军、陈某宾、刘某乙、林某鹏、刘某甲无视国家法律，以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。各被告人在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。各被告人均自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人如实供述自己罪行，并指认共同犯罪中主犯的罪行，依法可以从轻处罚。 对于被告人彭某卉辩护人提出的缓刑意见，经查，本案主要系被告人彭某卉家属进行退赔；公诉机关当庭称彭某卉退赔涉案全部被害人被诈骗款项并取得谅解，挽回了被害人损失；如法庭经过审理后认为被告人彭某卉没有再犯罪危险或者对其适用缓刑对其居住社区没有影响，公诉人同意对彭某卉适用缓刑。 对于各辩护人提出的其他从轻处罚的意见，与查明事实相符，依法可以采纳，并在量刑时对各被告人从轻处罚。本案被告人已退赔被害人，在判处罚金刑时可酌情予以考虑。 公诉机关对各被告人的量刑建议均在三年以下，并认为各被告人如符合条件可适用缓刑，经查，本案被告人已退赔全部被害人并获得谅解；各被告人均系从犯，系分公司员工，犯罪方法由总公司培训；各被告人系初犯，认罪认罚，有悔罪表现，对其宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。对于辩护人提出的适用缓刑意见，公诉机关并无异议，明确表示符合条件可适用缓刑。综上，各辩护人请求判处缓刑的意见符合法律规定，可予以采纳。 综合被告人的犯罪事实、情节以及社会危害性和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条、七十二条、七十三条、第五十二条、五十三条、六十四条之规定，判决如下： 一、被告人彭某卉犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，缓期三年执行，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕；社区矫正执行地为深圳市福田区。） 二、被告人李某发犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓期二年执行，并处罚金人民币六千元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕；社区矫正执行地为深圳市福田区。） 三、被告人龚某军犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓期一年执行，并处罚金人民币四千元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕；社区矫正执行地为深圳市龙华区。） 四、被告人陈某宾犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓期一年执行，并处罚金人民币三千元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕；社区矫正执行地为深圳市福田区。） 五、被告人刘某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓期一年执行，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕；社区矫正执行地为深圳市福田区。） 六、被告人林某鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓期一年执行，并处罚金人民币四千元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕；社区矫正执行地为深圳市福田区。） 七、被告人刘某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓期一年执行，并处罚金人民币三千元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕；社区矫正执行地为深圳市龙华区。） 八、扣押在案的物品，由执行机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 李 磊 人民陪审员 何 战 人民陪审员 曾 鲁 二〇二〇年九月十六日 书 记 员 黄柳清 王小娴 附相关法律法规： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。