辽宁省抚顺市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）辽04刑终171号 原公诉机关抚顺市顺城区人民检察院。 上诉人（原审被告人）陈广宇，男，汉族，1983年12月26日出生，初中文化，系吉林省白城市电业局工人，户籍地吉林省洮南市，住所地抚顺市顺城区。因本案于2019年8月23日被刑事拘留，同年9月28日被执行逮捕。现羁押于抚顺市第一看守所。 辩护人李旭东，辽宁煤都律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）张鑫，女，汉族，1986年8月1日出生，中专文化，无职业，住抚顺市顺城区。因本案于2019年8月23日被刑事拘留，同年9月27日被取保候审，2020年6月22日被执行逮捕。现羁押于辽宁省新宾满族自治县看守所 辩护人张清明，辽宁清明律师事务所律师。 抚顺市顺城区人民法院审理抚顺市顺城区人民检察院指控原审被告人陈广宇、张鑫犯诈骗罪一案，于2020年6月28日作出(2020)辽0411刑初70号刑事判决。宣判后，在法定期间内，原审被告人陈广宇、张鑫均不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人陈广宇、张鑫，听取了陈广宇的辩护人李旭东、张鑫的辩护人张清明的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定，被告人陈广宇、张鑫系情人关系，长期从事信用卡、贷款等业务。被告人陈广宇、张鑫以非法占有为目的，假借民间借贷之名，在被害人王某1急需用钱借款时诱使被害人王某1签订高额利息“借款协议”，在借款期限内，谎称出资人欲提前收回借款，以需要支付“安抚债主费用”等理由，骗取被害人王某1财物。在被害人王某1无力偿还借款时，与被害人王某1签订金额更大的虚高“借贷”协议，不断垒高“债务”，形成虚假债权债务关系。后唆使被害人王某1本人办理信用卡、并唆使被害人王某1诱骗其亲戚、朋友办理信用卡及贷款，后将信用卡及贷款套现占有。 2018年7月25日，被害人王某1通过其朋友介绍向被告人陈广宇借款人民币20,000.00元，扣除“砍头息”2,500.00元，被告人陈广宇实际支付被害人王某1人民币17,500.00元。在借款期限内，被告人陈广宇谎称出资人欲提前收回借款，于2018年8月6日诱使被害人王某1与其签订40,000.00元的借款协议，扣除前期借款的20,000.00元及此次借款的“砍头息”6,000.00元，实际支付被害人王某1人民14,000.00元。2018年9月5日，为进一步骗取被害人王某1的财物，在被害人王某1无力偿还40,000.00元借款的情况下，被告人陈广宇、张鑫诱使被害人王某1与其签订60,000.00元的借款协议，扣除前期借款的40000.00元、此次借款的“砍头息”9,000.00元及保证金10,000.00元，实际支付被害人王某1人民币1,000.00元。综上，被告人陈广宇实际支付被害人王某1人民币32,500.00元。 60,000.00元的“借款”到期后，被害人王某1仍无力偿还借款，被告人陈广宇、张鑫唆使被害人王某1找其亲友办理银行信用卡和贷款用于偿还“借款”、“利息”，并对被害人王某1进行威胁、恐吓，被害人王某1迫于无奈，于2018年11月2日至12月18日，先后找李某1、魏某、孙某办理信用卡和贷款，被告人陈广宇、张鑫参与信用卡和贷款的办理及放款，并将上述信用卡和贷款的款项套取，共计套取人民币145,856.00元。被告人陈广宇用此笔款项为被害人王某1抵顶了60,000.00元借款中的30,000.00元本金。 在此期间，被告人陈广宇、张鑫还唆使被害人王某1本人办理信用卡用于归还其欠款，套现人民币2,990.00元至被告人张鑫银行卡内，该笔钱款被被告人陈广宇、张鑫占有。 被告人陈广宇、张鑫为了进一步骗取被害人王某1财物，以被害人王某1仍欠借款本金人民币30,000.00元为由，于2019年1月6日逼迫王某1再次与其签下“借款”协议，协议约定为之前“借款”本金人民币30,000.00元，加上前期“借款”利息人民币10，500.00元直接计入本金，总计“借款”额为人民币40,500.00元。 2018年7月29日至2019年1月11日，被告人陈广宇以出资人要收回“借款”，为了安抚债主及支付利息为由，骗取被害人王某1“安抚债主费”和“利息”共计十三笔人民币40,717.00元。该笔钱款被被告人陈广宇、张鑫占有。 2019年1月12日被害人王某1因无力偿还债务，且惧怕被告人陈广宇、张鑫逼债，遂选择躲避。被告人陈广宇、张鑫因无法找到被害人王某1，而以上门滋扰其亲属、到其亲属家张贴“大字报”的手段向被害人王某1索债。 综上，被告人陈广宇、张鑫实际骗取被害人王某1人民币157,063.00元。 被告人陈广宇、张鑫于2019年8月22日被侦查人员抓获。 原审法院认定的上述事实，有公诉机关向法庭提交并经庭审质证、认证的下列证据证实：1、案件来源、到案经过、报警情况登记表、受案登记表、立案决定书、常住人口详细、户籍证明、前科查询表等书证；2、魏某户口本复印件、王某1提供的取自陈广宇处的魏某户口本、魏某户口本说明等书证；3、企业机读档案登记资料-鑫亚信息、捷信消费金融有限公司营业执照、办理捷信贷款信息卡复印件、捷信消费金融有限公司出具的付款明细、捷信消费金融有限公司出具还款金额明细、个人担保借款合同、魏某办理人保公司贷款凭证、辽宁银联魏某名下银行卡流水、招行信用卡对账单等书证；4、接受证据材料清单及光盘证据清单、光盘微信截图、王某1招行信用卡流水明细、王某1微信账单流水截图、王某1建行卡交易流水明细、王某1首饰典当当票复印件等书证；5、李某1农行卡交易流水明细、魏某农行卡交易流水明细等书证；6、张鑫交通银行银行卡交易明细、张鑫农业银行银行卡交易明细清单、拉卡拉商户信息、张鑫拉卡拉捆绑账号交易明细、张某建行卡、交行卡交易明细等书证；7、搜查证、扣押清单、搜查视频光盘、王某8有土地使用证复印件、鑫亚营业执照复印件、欠条、借条复印件；8、王某1手机内照片截图、张鑫手机支付宝截图、陈广宇、张鑫、李某1、王某2微信聊天记录截图、张鑫交通银行卡业务信息等书证；9、报警情况登记表、王某3询问笔录；10、王某4家张贴关于王某1欠债还钱字样的大字报提取记录及照片；11、电子证物检查工作记录、辨认笔录及照片、现场方位图；12、被害人王某1的陈述；13、证人魏某、孙某、李某1、王某2、李某2、李某3、姜某、刘某、王某3、毕某、王某4、于夕跃、李某4、王某5、张某、王某6、王某9的证言；13、被告人陈广宇、张鑫的供述和辩解。 原审法院经公开开庭审理，对本案涉案证据进行了庭审质证，并根据原审被告人陈广宇、张鑫的具体犯罪事实、性质、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十四条之规定，作出判决如下：一、被告人陈广宇犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；二、被告人张鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万元；三、对被告人陈广宇、张鑫的违法所得依法予以追缴，一经追缴，立即返还被害人王某1。 上诉人（原审被告人）陈广宇及其辩护人提出的上诉理由和辩护意见是：本案发生在陈广宇、王某1之间的高利借贷活动中，王某1在对于高利贷后果明知的基础上，仍然从陈广宇处借款，双方在款项归还数额、方式上发生了诸多涉及超出法律标准的情形，但终究双方在整个活动中并未存在明显的信息不对称、一方向另一方虚构事实隐瞒真相、故意制造违约、肆意认定违约，或者一方利用虚假证据通过诉讼等方式实现虚构债权的情形。故本案不应认定为诈骗罪，请求二审法院依法改判。 上诉人（原审被告人）张鑫及其辩护人提出的上诉理由和辩护意见是：本案系陈广宇个人开始实施并具体操作，张鑫未参与前三笔借款，只是在后期参与了陈广宇的部分犯罪活动且未获利，其同意陈广宇利用她的POS机进行高息放贷犯罪行为，只是对犯罪起到了帮助作用，应认定为从犯，加之王某1确有重大过错。故，请求二审法院对张鑫给予从轻或减轻处罚。 经二审审理查明，原审判决认定上诉人（原审被告人）陈广宇、张鑫犯诈骗罪的事实清楚,相关证据均经原审庭审质证，在本院审理过程中未发生变化，本院依法予以确认。在本院审理过程中，上诉人（原审被告人）陈广宇、张鑫及二人的辩护人均未提供新的证据。 本院认为，上诉人（原审被告人）陈广宇、张鑫共同以非法占有为目的，借民间借贷之名，在向被害人借款时扣除“砍头息”，唆使被害人及亲友办理银行信用卡和贷款用于还款，并逼迫被害人签订高垒后借款和利息的书面协议，即以“套路贷”的方式虚构事实，隐瞒真相，骗取钱款，数额巨大，二人的行为均已构成诈骗罪，应依法惩处。关于上诉人（原审被告人）陈广宇及其辩护人所提陈广宇不构成诈骗罪的上诉理由和辩护意见，基于上述定罪理由不能成立。关于上诉人（原审被告人）张鑫及其辩护人所提张鑫因参与部分犯罪活动、未获利、应认定为从犯等情节，请求二审法院从轻或减轻处罚的上诉理由和辩护意见，经查，卷宗所载被害人王某1的陈述等证据能够表明，张鑫实际参与了与王某1签订虚增借款金额协议的过程，其明知陈广宇在实施“套路贷”，仍提供资金、帮助套现、唆使被害人本人及其亲友办理信用卡、贷款并继续套现。原判已释明对上诉人（原审被告人）张鑫的定罪量刑理由，故对该上诉理由和辩护意见，本院不予采信。综上，原审判决事实清楚，证据确实、充分，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  韩耀臣 审判员  沈 忠 审判员  曹 阳 二〇二〇年九月八日 法官助理孟凡龙 书记员王凤