河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初33号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人张澍子，男，1977年7月8日出生于河北省保定市，汉族，初中文化程度，无业，群众，住郑州市。辩护人谢国营、鲁珂珂（实习），河南佳鑫律师事务所律师。被告人牛翔，男，1977年12月29日出生于河南省卫辉市，汉族，初中文化程度，无业，群众，住郑州市中原区。曾因醉酒驾驶机动车于2010年11月12日被郑州市公安局中原分局行政拘留十四日。辩护人张伦伦，天津行通律师事务所律师。被告人余珊珊（曾用名余红山），女，1987年10月4日出生于河南省内乡县，汉族，大学文化程度，无业，群众，住河南省内乡县。辩护人李艳艳，北京市华联律师事务所郑州分所律师。辩护人郭旭，河南祥煜律师事务所律师。被告人赵利杰，女，1991年10月15日出生于河南省太康县，汉族，大学文化程度，无业，群众，住河南省太康县。辩护人刘建峰，河南阳夏律师事务所律师。被告人钱程，男，1986年2月16日出生于河南省泌阳县，汉族，高中文化程度，无业，群众，住河南省泌阳县。辩护人张少卿、魏鑫，河南中豫律师事务所律师。被告人张倩颖，女，1993年5月27日出生于河南省虞城县，汉族，初中文化程度，无业，群众，住河南省虞城县。辩护人刘英杰、王辉展，河南九格律师事务所律师。被告人牛梦斌，男，1993年6月21日出生于河南省武陟县，汉族，初中文化程度，无业，群众，住河南省焦作市。辩护人吴涛、王亚威（实习），天津行通（郑州）律师事务所律师。被告人秦帅杰，男，1991年9月25日出生于河南省武陟县，汉族，高中文化程度，无业，群众，住河南省武陟县。辩护人王文龙、王银萍，天津行通（郑州）律师事务所律师。以上八名被告人均因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月27日被郑州市公安局长兴路分局刑事拘留，同年6月4日被逮捕，被告人张澍子、牛翔现羁押于郑州市第三看守所；被告人余珊珊、赵利杰、钱程、张倩颖、牛梦斌均于2020年4月26日被本院取保候审；被告人秦帅杰于2020年2月26日被本院取保候审。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检一部刑诉（2019）1532号起诉书指控被告人张澍子、牛翔、余珊珊、赵利杰、钱程、张倩颖、牛梦斌、秦帅杰犯诈骗罪，向本院提起公诉并建议适用认罪认罚普通程序审理，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员蒿海方出庭支持公诉，被告人张澍子、牛翔、余珊珊、赵利杰、钱程、张倩颖、牛梦斌、秦帅杰及上述被告人的辩护人到庭参加了诉讼。本案经依法延长审理期限，现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：1.2019年2月，被告人张澍子伙同张晓荣（另案处理）在郑州市金水区升龙凤凰城A区6号楼2单元902室成立河南银河易贷通网络信息服务公司（以下简称易贷通公司），招聘被告人牛翔为郑州分公司经理负责日常经营工作，招聘被告人余珊珊为经理助理和内勤，招聘被告人赵利杰和被告人张倩颖为信审部风控负责给客户签合同，招聘被告人钱程为法务负责外放和催收，招聘被告人牛梦斌和被告人秦帅杰等人为业务员负责吸引有短期资金需求的客户到公司借款，以“砍头息”、收取服务费等方式诈骗被害人，现核实到7名被害人，共计被骗24720元。其中被告人秦帅杰骗取被害人张某1、范某共计9732元，被告人牛梦斌骗取被害人闫某520元。2.2018年10月，被告人牛梦斌伙同杨某（另案处理）通过上述方式诈骗被害人范某26000元。针对上述指控，公诉机关提交了被告人张澍子、牛翔、余珊珊、赵利杰、钱程、张倩颖、牛梦斌、秦帅杰的供述及辩解；被害人范某、闫某、张某1等人的陈述及报案材料；证人杨某、姚某、秦某1、雒文东、牛某1等人的证言；辨认笔录；受案经过、到案经过、借款合同、银行流水、证明、户籍证明等证据，认为被告人张澍子、牛翔、余珊珊、赵利杰、钱程、张倩颖、牛梦斌、秦帅杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，且价值数额较大。上述被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。上述被告人均自愿认罪认罚，被告人余珊珊、赵利杰、钱程、张倩颖、牛梦斌、秦帅杰在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，对从犯应当从轻或减轻处罚。建议分别判处被告人张澍子、牛翔有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金；建议判处被告人钱程、赵利杰、张倩颖、余珊珊、牛梦斌有期徒刑十个月至一年，并处罚金；建议判处被告人秦帅杰有期徒刑八个月至十个月，并处罚金。提请法院依法判处。被告人张澍子对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人张澍子认罪认罚，如实供述自己的罪行，请求对其从轻处罚。被告人牛翔对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人牛翔系从犯、初犯、认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人余珊珊对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人余珊珊认罪认罚，系从犯、初犯、偶犯，请求对其从轻处罚。被告人赵利杰对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人张澍子认罪认罚，系从犯、初犯、偶犯，如实供述自己的罪行，请求对其从轻处罚。被告人钱程对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人钱程认罪认罚，系初犯、偶犯、如实供述自己的罪行，请求对其从轻处罚。被告人张倩颖对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人张倩颖认罪认罚，系初犯、偶犯、主观恶性小，请求对其从轻处罚。被告人牛梦斌对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人张澍子系初犯、认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人秦帅杰对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人秦帅杰认罪认罚，系初犯、偶犯、主观恶性小，请求对其从轻处罚。经审理查明：1.2019年2月，被告人张澍子伙同张晓荣（另案处理）在郑州市金水区升龙凤凰城A区6号楼2单元902室成立河南银河易贷通网络信息服务公司，招聘被告人牛翔为郑州分公司经理负责日常经营工作，招聘被告人余珊珊为经理助理和内勤，招聘被告人赵利杰和被告人张倩颖为信审部风控负责给客户签合同，招聘被告人钱程为法务负责外放和催收，招聘被告人牛梦斌和被告人秦帅杰等人为业务员负责吸引有短期资金需求的客户到公司借款，以“砍头息”、收取服务费等方式诈骗被害人，现核实到6名被害人范某、刘某、张某2、闫某、吕某、王某，其中被骗金某分别为范某1132元、刘某3380元、张某26300元、闫某520元、吕某2188元、王某8900元，共计被骗22420元。2.2018年10月，被告人牛梦斌伙同杨某（另案处理）通过上述方式诈骗被害人范某24655元。上述事实，有公诉机关提交的，经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1、被害人陈述（1）被害人范某的陈述，2019年初，其在银河公司贷款，这家公司在郑州市金水区升龙凤凰城后面居民楼的5号楼，其在公司填了贷款申请表，有两个女孩在电脑上填完其的信息后，直接给其说批10000元，到手7000元，分10周还款，每周三还款1532元，让其签了借款合同，签完合同后让其加了还款微信，说要家访，然后两名男子跟着到其家家访并向其要了300元家访费，后其正常还款两周共计3032元，后来没钱还款了，3月15日左右，他们就上门催收，其给催收的一名男子支付宝账号：领悟（*程）转了500元，转过后这名男子还让其还，后来其就转款4000元到还款微信上，其当时认为结清了，但后来这名男子又去其家让其在转1000元，其就报警了。2018年10月22日，其通过杨某介绍办理了一笔贷款，签的合同是40000元，其实际收到20000元，是杨某安排一个叫牛梦斌的支付宝转账给其的，这笔钱其逾期两次，多交6000元逾期费，实际还款46000元，多付了26000元。（2）被害人刘某的陈述，2019年3月初，其因银行贷款还不上急用钱，找到原来认识的做小额贷款的牛翔，牛翔带起到一家名为银河易贷通的公司，让其填写了基本情况，安排风控人员到其家家访，并收取其家访费300元，后回到公司给其批了15000元，实际到手10000元，分15周还，每周1735元。其基本上都是用微信还款，用支付宝换过一次。（3）被害人张某2的陈述，2019年3月，其因做工程急需用钱，就联系朋友秦帅杰，秦帅杰带其到升龙环球大厦的银河易贷通公司让其填了信息表，签了两个合同和收到条共计24000元，后公司通过网银给其转账一笔，给其现金一笔，共计19200元，约定还款周期8周，每周还款两笔共计3600元，每笔贷款提前扣掉2400元服务费，还收其家访费300元，后其正常还款，其共计还款25200元，剩最后一期没还。（4）被害人闫某的陈述，2018年11月份，其为了还款，经人介绍联系了易贷通公司的牛梦斌，到公司后，两名女孩审核了其的资料，说能批10000元并，到手8000元，签订合同他们通过网上转账把钱转到其的银行卡上了，后来其把贷款还完了。（5）被害人吕某的陈述，2019年2月份，其因原来的贷款还不上了，经人介绍到环球大厦的易贷通公司贷款，一个男的借接待的其，让其把身份证和手机交给另外一个女的说是风控，他们拷贝了其的通讯录，登陆了其的QQ，打开了其的支付宝和微信，审核过后，给其批了8000元，到手5400元，分10周还款，每周还1248元，让其加了易贷通微信号，签了合同打了借条，还收了其300元家访费，后他们把款打到其的银行卡上了。后来易贷通打电话和微信向其催收过。（6）被害人王某的陈述，2019年2月份，其急用钱，经人介绍到升龙广场的银河易贷通公司贷款10000元，签订了借款协议，打了借条和收条，后公司安排一名男子到其家家访，扣掉服务费、家访费，实际到账6700元，分10周还，每周还款1560元，其是按照10000元还的本金和利息，已还清。2、证人证言（1）雒文东证实，2018年12月份，其在沈庄新城租房子，合租的人有牛梦斌、秦某2、秦帅杰、牛某1，后通过了解，知道四人是做小额贷款的。其经秦某2介绍到他们所在的“青鱼零用贷”公司做业务员了，牛梦斌和秦帅杰在银河易贷通公司做小额贷款。业务员通过微信对外宣传贷款招揽客户，宣传内容“凭身份证当天放款”、“银行不给批的信用卡网贷不下来的”等等之类的信息，将有需要的客户拉到微信群里宣传贷款，贷款客户到公司只需要提供一张身份证，再填写一份申请表，将个人信息、家庭成员信息及房产信息等情况填写，之后由风控审核客户资质，然后放款，一般借款1万元，公司扣除10个点，也有公司扣除20个点服务费，客户还款是按月、周定时把钱还给公司，后期公司有固定人员跟客户联系。给公司带一个客户，客户连续按时还款四期，其就可以拿到100元到500元不等的提成，如果有客户逾期不还钱，公司会安排人员到客户住处催收。时间长了，其发现周围有很多这样的小额贷款公司，如果有客户还不上钱，其就会给客户推荐其他的小额贷款公司，其他贷款公司给客户放款之后，客户把钱还给其公司，用这种方式转单平账，其联系推荐客户的公司有“万丰零用贷”、“银河易贷通”、“同业贷”等，这些公司运作模式和其之前的“青鱼零用贷”公司运作模式一样，且各小额贷款公司之间资源共享。证人牛某2、牛某1、秦某2、杨某、高某的证言均证实，他们均系小额贷款公司的业务员，主要负责吸引有短期资金需求的客户到公司借款，以“砍头息”、收取服务费等方式收取客户钱款，各小额贷款公司经营模式大致相同，且相互之间资源共享，均与银河易贷公司的同行相互介绍客户，有资金往来。与证人雒文东的证言内容相互印证一致。（2）证人姚某的陈述，2019年4月份，其经牛翔介绍到位于升龙环球大厦6号楼902的银河易贷通上班，公司老板姓张，门面店长是牛翔，牛翔主要给员工传达公司精神及风控工作，张倩颖和赵利杰负责审核贷款材料，其和牛梦斌、秦帅杰、钱程是业务员，公司还有一个余珊珊，银河易贷通是做小额贷款业务，主要通过微信宣传零用贷广告信息，吸引有短期资金需求的客户到公司借款，以“砍头息”、收取服务费等方式收取客户钱款。其还没有真正入职，也没有领过工资。3、鉴定意见，河南弘立会计师事务所豫弘立专审字（2019）第104号审计报告，证实被告人张澍子、牛翔等人骗取被害人钱款数额的事实，其中被害人刘某、闫某、吕某被骗金某分别为3380元、520元、2188元。4、辨认笔录，被害人刘某辨认出被告人牛翔、秦帅杰就是向其介绍并带其办理贷款的男子；被害人吕某辨认出被告人牛翔就是给其审批并发放贷款的男子。5、书证（1）受案经过、到案经过，证实本案经报案受理的情况，被告人张澍子、牛翔、余珊珊、赵利杰、钱程、张倩颖、牛梦斌、秦帅杰均系被抓获到案。（2）借款合同、客户信息、借款服务申请表、借条、借款承诺书、银行交易明细、微信聊天记录、微信转账记录，证实被害人向被告人张澍子等人贷款、还款，被告人张澍子等人利用小额贷款骗取被害人钱款的事实。（3）范某微信转账截图、银行账户明细，证实2018年10月22日，被告人牛梦斌向被害人范某转账20000元，后范某通过微信转账还款44655元的事实。（4）冻结通知书、扣押物品清单、情况说明，证实公安机关冻结扣押赃款25213元、台式电脑10台、显示屏8台、投影仪2台、电脑机箱柜一个。（5）户籍证明、情况说明，证实被告人张澍子、牛翔、余珊珊、均系成年人，均系群众，非中共党员，非国家机关、企事业单位工作人员。6、被告人的供述（1）被告人张澍子的供述，2019年春节前后，其和以前认识的一个叫张晓荣的人注册河南银河易贷通信息网络服务有限公司，继续做小额贷款业务，张晓荣负责联系上游贷款通道是江西赣州彩通小额贷款公司，办理营业执照，其负责组建团队，召集原来团队的赵利杰、张倩颖、余姗姗、秦帅杰、牛梦斌、牛翔等人，还招聘了新人员钱程、姚某到公司，公司地点在凤凰城市场A区6号楼902房间，张晓荣是公司法人，其是公司经理，牛翔是店面经理钱程是公司法务，负责客户家访、逾期催收等，秦帅杰和牛梦斌是客户经理，他们手下都有一帮业务员，业务员给不同公司介绍业务从中拿介绍费，赵利杰负责审核客户过大数据，看客户手机信息等，张倩颖、余姗姗是内勤，负责核算、报表等。其公司运营就是现在说的套路贷模式，就是宣传无抵押、无担保、快速小额贷款诱惑客户来贷款，贷款时收取砍头息，按本金计息，同时还收取介绍费、业务费等名目的费用，放款是上游公司把钱打到客户指定的银行卡上，扣除二十个点让客户通过微信和支付宝转给钱程，钱程再把钱转到公司账户。最后客户还不上，业务员催收或让客户倒贷还账。公司员工的工资有会计打到工资卡上，其的工资是每月10000元，牛翔的工资是每月4000元，钱程的工资是每月3000元，每月完成30个客户有提成，秦帅杰和牛梦斌的基本工资是2000元，介绍客户给三个点，赵利杰、张倩颖、余姗姗的工资是每月3500元。（2）被告人牛翔的供述，2019年过年后有二三十天，张澍子给其说开了一家银河易贷通公司做小额贷款，让其和他一起干，其就到了易贷通公司，公司地址在升龙凤凰城A区6号楼，公司有业务部，人员有牛梦斌、秦帅杰，负责找客户；信审部人员有赵利杰、张倩颖，负责看手续通过大数据看能否放款；法务部人员有钱程，负责家访、提醒客户还款，上门催收提醒，有时其也和钱程一起上门提醒；张倩颖、余姗姗都是内勤，负责核算、报表等工作。上游公司给客户放款后，公司会让客户直接转账二十个点的费用到钱程微信，钱程再把钱转给余姗姗，这个费用叫中介服务费。客户还款是还到公司的微信号上，有赵利杰管理。客户逾期让钱程去催收。（3）被告人余珊珊的供述，其从2019年2月至今在河南银河易贷通信管理有限公司做内勤。银河易贷公司是一家提供金融信息服务的公司，地址位于郑州市郑汴路与凤台路南升龙凤凰城A区6号楼。公司从2019年2月份开始经营，营业执照4月份办下来，经营具体操作是业务部门找客户，对客户资料、放款额度等进行初步审核，之后将客户资料提供上游放贷公司，放贷公司将钱打给客户，客户如果不按期还款，放贷公司委托其公司进行催收，其公司给客户提供的是高利贷，利率远高于同期银行利率，公司另外收取服务费，银河易贷公司有三个分公司:郑州分公司、南阳分公司、十堰分公司，郑州公司服务费收贷款数额的20﹪。郑州分公司法人是张晓荣，平时来公司不多；牛翔是郑州分公司经理，负责日常经营工作；张澍子也是分公司经理，主要对接张晓荣，负责公司对外事物的沟通；钱程负责公司的客户外访和催收；赵利杰在风控部，主要负责客户交谈，信用评估，审核客户资料，给放款方建议额度，还负责提醒还款业务，但不负责上门催收；张倩颖主要负责签合同、解释合同条款，还负责还款提醒业务；牛梦斌、秦帅杰两人是公司客户经理，负责找客户；另外还有一个试岗期男客户经理；其是公司经理助理和内勤。其是张澍子介绍公司来上班的，其负责对张澍子汇报工作。具体工作内容有核算、发放工资、公司业务数据汇总、保管公司员工资料、备份客户签字资料、审核日常费用报销、收取客户服务费及给其他客户经理发放提成等。工资都是以工资加提成、绩效的方式发放，工资是根据业绩的3-5﹪的标准提；绩效是按放款金某和客户回款的情况计算，有每月500元的，也有每月1000元的。其的绩效不用考核，老板根据其平时的表现直接给其发绩效工资。其从工作至今拿到9000多元工资。（4）被告人赵利杰的供述，其于2019年2月22日，经之前在上海中赢金融信息服务公司的同事张澍子介绍，到郑州银河易贷通公司做信用审核。公司是张晓荣开的，张澍子是经理，余珊珊是张澍子的助理，公司下设南阳市、十堰市、郑州市三个门店，郑州门店位于郑州市金水区凤台路升龙凤凰城A区6号楼，牛翔是郑州门店经理，其和张倩颖负责信用审核，钱程负责法务，业务经理有牛梦斌、秦帅杰、姚某，还有几个挂职的。公司业务是由业务经理去外面拉贷款客户，将有需求的带至公司，让客户填一张申请表，内容有姓名、手机号、身份证号、住址、工作信息及四个联系人的姓名、手机号。之后由业务经理将这些信息录入系统，由其负责审核客户网贷情况、联系人情况等，后负责法务的钱程到客户家里核实客户的住址，认为没问题了，审核通过由第三方放款，放款后其和张倩颖负责提醒客户还款。公司给客户贷款要收百分之二十的保证金及日息千分之八的利息，其到公司一共放款有二十多人，都是一万左右，高的有一万五左右。客户逾期由钱程、牛翔联系客户或到客户家中催款。其每月工资4000元，有时还有绩效工资500元。（5）被告人钱程的供述，其从2019年2月25日到银河易贷通郑州分公司上班至今，公司是专门做贷款的，位于郑州市升龙环球大厦后面的6号楼。牛翔是公司主管，负责管理业务经理，牛梦斌、秦帅杰是业务经理，赵利杰负责审客户信息，张倩颖平时将客户信息录入系统，有时也帮赵利杰审客户资料，放款是第三方公司。其在公司做法务和家访，家访时收取客户300元家访费，其记得到客户范某、季琼家做过家访，客户逾期其还上门催收。其的工资是底薪3500元加提成，家访费其提成200元。（6）被告人张倩颖的供述，其是2019年2月到银河易贷通上班的。公司位于升龙环球大厦后面的升龙凤凰城A区六号楼，老板是张澍子，余姗姗是老板助理，其和赵利杰是客服，牛翔是门店经理钱程是法务，也是外访，牛梦斌、秦帅杰是业务员，公司有一个微信群叫“银河一家人”，牛翔建的群，除老板不在群里其于都在，公司做小额贷款业务，放款在6000元到15000元之间，客户收到贷款后会拿出借款全额百分之二十的服务费、咨询费、辛苦费费用给公司，这个钱是本息以外的费用。客户每周都要换本金和利息，期限一般是8至12周，客户逾期有法务或外访人员上门催收。其底薪是每个月3500元，有时有提成。（7）被告人牛梦斌的供述，其在2019年春节过后，经姐夫牛翔介绍到位于郑州市金水区凤台路金泰城6号楼“银河易贷通”公司上班。公司老板姓张，负责全面工作；牛翔是经理，负责公司的日常业务工作，也接待客户；秦帅杰和其是客户经理，负责接待客户；赵利杰负责审核客户贷款资格；张倩颖和余珊珊都是内勤，负责核算工作、报表等一些事情；钱程负责家访，客户审批贷款前，钱程去客户家里核实房产等信息。其公司做的是小额贷款，因其公司不需要任何抵押和担保，那些信用不好且急需用钱的人才会到其公司贷款，客户到其公司需要先填写客户基本信息和身份证上传至公司平台网站上，后由赵利杰负责审核，审核通过，再由钱程到客户家家访，之后由总公司放款。总公司放款时先扣掉一些费用，比如放款一万元的话，实际给客户打款八千，扣掉的两千是服务费，行业内叫“砍头息”，但后期还要按一万元收取日息千分之五的利息，逾期客户由赵利杰打电话催收、钱程到客户家里催收。其到公司只发了2700多元工资，提成三千但未发。（8）被告人秦帅杰的供述，2019年2月底，其到位于郑州市金水区升龙凤凰城A区6号楼的河南银河易贷通网络信息服务公司做业务员，张澍子伙同张晓荣成立公司，牛翔为郑州分公司经理负责日常经营工作，余珊珊为经理助理和内勤，赵利杰和张倩颖为信审部风控负责给客户签合同，钱程为法务负责外放和催收，其和牛梦斌等人为业务员负责吸引有短期资金需求的客户到公司借款，公司以砍头息、服务费、平台费、查询费、家访费等方式收取客户钱款。本院认为：被告人张澍子、牛翔、余珊珊、赵利杰、钱程、张倩颖、牛梦斌、秦帅杰以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额较大，上述被告人的行为已构成诈骗罪。公诉机关指控上述被告人犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于公诉机关指控被告人诈骗7名被害人，共计诈骗金某24720元，其中被告人秦帅杰骗取被害人张某1、范某共计9732元，被告人牛梦斌骗取被害人闫某520元；另被告人牛梦斌伙同他人诈骗被害人范某26000元的意见。经查，根据被告人供述、被害人陈述、证人证言、审计报告、相关书证，确定被告人诈骗6名被害人金某共计22420元，其中被骗金某分别为范某1132元、刘某3380元、张某26300元、闫某520元、吕某2188元、王某8900元，另被告人牛梦斌伙同他人通过上述方式诈骗被害人范某24655元。故对公诉机关指控的数额予以纠正。关于被告人牛翔的辩护人辩称牛翔是从犯的意见，经查，被告人牛翔在易贷通公司任门店经理，管理业务员和贷款业务，在共同犯罪中起主要作用，不应认定为从犯，有被害人陈述、同案犯的供述、证人证言、辨认笔录、相关书证等证据证实。故对该辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定:“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单出罚金；……”被告人张澍子、牛翔、余珊珊、赵利杰、钱程、张倩颖、牛梦斌、秦帅杰的诈骗行为，依法应在上述幅度内量刑。被告人张澍子、牛翔、余珊珊、赵利杰、钱程、张倩颖、牛梦斌、秦帅杰自愿认罪认罚，且已签字具结，依法可以从宽处理；到案后均如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人余珊珊、赵利杰、钱程、张倩颖、牛梦斌、秦帅杰在共同犯罪中起次要和辅助作用，是从犯，应当从轻处罚。对上述辩护人关于对被告人从轻处罚的意见，予以采纳。根据被告人张澍子、牛翔、余珊珊、赵利杰、钱程、张倩颖、牛梦斌、秦帅杰的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张澍子犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年4月27日起至2020年10月26日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）二、被告人牛翔犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年4月27日起至2020年10月26日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）三、被告人余珊珊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年4月27日起至2020年4月26日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）四、被告人赵利杰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年4月27日起至2020年4月26日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）五、被告人钱程犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年4月27日起至2020年4月26日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）六、被告人张倩颖犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年4月27日起至2020年4月26日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）七、被告人牛梦斌犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年4月27日起至2020年4月26日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）八、被告人秦帅杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年4月27日起至2020年2月26日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）九、涉案赃款人民币二万五千二百一十三元（扣押于郑州市公安局丰产路分局），依法予以追缴，发还被害人范甜甜一千一百三十二元、刘兵三千三百八十元、张扬六千三百元、闫子冰五百二十元、吕春友二千一百八十八元、王秋艳八千九百元，剩余部分及违法所得依法予以没收。十、责令被告人牛梦斌退赔被害人范甜甜人民币二万四千六百五十五元。十一、供犯罪所用的台式电脑八台、显示屏三台、投影仪二台、电脑机箱柜一个（均扣押于郑州市公安局丰产路分局）依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王培德人民陪审员  方爱梅人民陪审员  王彦霞二〇二〇年九月二十四日书 记 员  程义琴