四川省德昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川3424刑初65号 公诉机关四川省德昌县人民检察院。 被告人毛永民，男，出生于2001年5月16日，汉族，户籍所在地河北省张家口市张北县，初中文化，村民，住河北省张家口市万全区。2020年4月1日因涉嫌犯诈骗罪被德昌县公安局刑事拘留，同年5月8日经德昌县人民检察院批准，次日以涉嫌妨害信用卡管理罪由德昌县公安局执行逮捕。现羁押于德昌县看守所。 被告人杨鹏，男，出生于2002年1月1日，汉族，户籍所在地河北省张家口市张北县，小学文化，村民，住河北省张家口市万全区。2020年4月1日因涉嫌犯诈骗罪被德昌县公安局刑事拘留，同年5月8日经德昌县人民检察院批准，次日由德昌县公安局以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪执行逮捕。现羁押于德昌县看守所。 德昌县人民检察院以德检一部刑诉〔2020〕1316号起诉书指控被告人毛永民犯妨害信用卡管理罪、被告人杨鹏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于二0二0年八月十一日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。德昌县人民检察院指派检察员吴林出庭支持公诉，被告人毛永民、杨鹏到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 四川省德昌县人民检察院起诉书指控： 1.2020年3月份左右，被告人毛永民非法持有他人信用卡11张，其中从杨鹏处购买了三张银行卡卖给一名叫“龙龙”的人；帮助田某卖了两张银行卡给“龙龙”；与田某共谋向田某朋友购买六张银行卡卖给“龙龙”。 2.2020年3月14日至19日，被害人宋某被诈骗38万元，其中18万元转入被告人杨鹏账户（卡号62×××76）。2020年3月19日至21日，被告人杨鹏在明知自己卡内财物为犯罪所得的情况下，按照赵晓磊、“龙龙”的要求解冻银行卡，并将该银行卡补办后，在ＡＴＭ机、柜面将卡内80000元现金取出，并交给赵晓磊、“龙龙”，赵晓磊、“龙龙”当即给付杨鹏报酬4100元，并告知杨鹏将卡内剩下的900元自行取出冲抵应给付的报酬。后杨鹏取出卡内金额900元，并在销卡时取出卡内余额88元，杨鹏共获利5088元。 本院审理查明的事实与起诉书指控二被告人的上述事实相符。另查明，被告人毛永民、杨鹏均知杨鹏办的银行卡被他人用于违法犯罪活动，被害人宋某被骗的18万元即从此卡中被转移。二被告人在实施上述指控行为时均使用了各自的手机进行联络。 上述事实，被告人毛永民、杨鹏在开庭审理过程中亦无异议，且有公安机关的现场指认笔录、辨认笔录、照片、抓获经过、扣押物品清单、被告人毛永民买卖银行卡情况表、被告人杨鹏的农业银行卡开销户及此卡交易明细清单、电子证物检查笔录、光盘、聊天记录、被害人宋某的陈述、证人王某、田某的证言等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人毛永民违反国家规定，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人杨鹏明知其办理并提供给他人使用的银行卡上的资金为他人违法所得而帮助转移，其行为已妨害社会管理秩序，构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪。德昌县人民检察院指控二被告人的事实和罪名成立，本院予以支持。 被告人杨鹏掩饰、隐瞒犯罪所得的财物应依法予以追缴，同时，依据国家相关银行卡管理办法的规定，使用信用卡仅限于持卡人本人。被告人毛永民、杨鹏为牟取非法利益，明知他人使用信用卡从事违法犯罪活动而将自己或他处搜集的信用卡予以出卖获利，二人提供的信用卡依在案的证据证实，被害人宋某被他人骗获的18万元人民币即是从杨鹏办理而卖给毛永民的农行卡中予以转移的。二被告人提供银行卡帮助的行为应与骗获宋某18万元的行为人共同承担被害人的损失。尤其是被害人宋某被骗的一笔8万元资金转移至杨鹏办理的银行卡后不能正常使用，杨鹏为获取非法利益而将此卡挂失，重新办理银行卡继而从此卡上支取了该笔资金，而同日，被害人意识到被骗即报警都无法挽回损失。被告人杨鹏为他人转移赃款的行为客观上已妨碍司法机关及时追查赃物、打击犯罪的正常诉讼活动，致使骗取被害人的行为人至今未归案受到追究。案发至今，被害人的损失仍未挽回。被告人杨鹏掩饰、隐瞒犯罪所得的行为、情节依法应予从重处罚。 二被告人归案后能如实供述，系坦白，法庭上自愿认罪，在检察机关均签署了认罪认罚具结书，却至本案审理都未退赃、退赔和预交罚金，对二被告人只可酌情从轻处罚。检察机关对二被告人均建议判处有期徒刑六个月至一年六个月，并处罚金。对毛永民的量刑建议与毛永民应受的刑事处罚相适应，予以采纳；被告人杨鹏的行为如上所述应予从重处罚，检察机关对其提出的量刑建议与其犯罪行为应受的刑事处罚不相适应，为此，法庭在庭审中告知公诉机关对杨鹏的量刑是否调整，公诉机关明确不调整，本院依被告人杨鹏的犯罪行为、情节、后果并结合对被告人杨鹏处罚的量刑情节，依法对其判处刑事处罚。据此，根据二被告人犯罪的事实、性质、情节、后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第四十七条、第五十二条、第五十三条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第二款之规定，判决如下： 一、被告人毛永民犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金一万元人民币。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0二0年四月一日起至二0二一年五月三十一日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人杨鹏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金一万元人民币。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0二0年四月一日起至二0二二年三月三十一日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 三、依法继续追缴被告人杨鹏的违法所得5088元人民币；对公安机关扣押二被告人供犯罪使用的手机二部（毛永民的苹果、杨鹏的ＯＰＰＯ）依法予以没收，追缴和没收的财物上缴国库；责令被告人杨鹏、毛永民赔偿被害人宋某的损失人民币十八万元。 以上赔偿款于判决生效后十日内赔付。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  蒋丽萍 审 判 员  耿 健 人民陪审员  曾绍国 二〇二〇年九月十八日 书 记 员  徐 静 附《中华人民共和国刑法》相关法律条文： 第一百七十七条之一第一款（二）项有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （二）非法持有他人信用卡，数量较大的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第二款人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。