浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0681刑初773号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人黄佳玮，曾用名：黄佳伟，男，1990年2月26日出生于浙江省诸暨市，汉族，大学文化，银行职员，住诸暨市。因涉嫌犯诈骗罪于2020年2月27日被诸暨市公安局监视居住，同年4月8日被刑事拘留，同年5月15日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人吴建东，浙江永腾律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2020）1997号起诉书指控被告人黄佳玮犯诈骗罪，于2020年8月14日向本院提起公诉。本院于同年8月17日立案受理，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年9月7日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员郭丁涛等出庭支持公诉，被告人黄佳玮及其辩护人吴建东到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 被告人黄佳玮原系诸暨市农商银行XX支行信贷员，长期沉迷于网络赌博，被害人吴某、周某、王某等人因贷款与被告人黄佳玮熟识，双方长期合作从事资金转贷生意并从中赚取利息，由被告人黄佳玮利用工作便利获取转贷客户，被害人吴某、周某、王某等人提供转贷资金。2020年1月至2月期间，被告人黄佳玮以合作转贷为由，以借款的名义向被害人吴某、周某、王某骗取共计235万元并用于网络赌博。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应证据，认为被告人黄佳玮以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人黄佳玮犯罪后能自首，依法可以从轻处罚。提请本院对被告人黄佳玮依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款之规定处罚。被告人黄佳玮自愿认罪认罚，依法可以从宽处理，建议（调整后）判处其有期徒刑十年，并处罚金。 被告人黄佳玮对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均未提出异议，请求从轻处罚。 辩护人吴建东对公诉机关指控的罪名及基本犯罪事实无异议。就被告人黄佳玮的量刑提出：被告人黄佳玮系自首；被告人自愿认罪认罚；被告人到案后，有积极同被害人达成谅解的意图，庭审前，被告人家属替其向法院退缴30万元；被告人系初犯、偶犯。综上，请求法庭对量刑建议予以调整，对被告人黄佳玮予以减轻处罚。 经审理查明： 被告人黄佳玮原系诸暨市农商银行XX支行信贷员，长期沉迷于网络赌博。被害人周某、王某及吴某等人因贷款与被告人黄佳玮熟识，后双方长期合作从事资金转贷生意并从中赚取利息，由被告人黄佳玮利用工作便利获取转贷客户信息，由吴某、周某、王某等人提供转贷资金。2020年1月至2月期间，被告人黄佳玮以合作转贷为由，以借款的名义向被害人宣某、韩某、周某、王某处共计骗取人民币235万元并用于网络赌博和归还因赌博亏空的债务。具体如下： 1.2020年1月20日，被告人黄佳玮以需要资金周转为由向吴某借款，吴某介绍被害人宣某出借75万元，其中15万元系通过现金支付，被告人黄佳玮于次日现存后充值到赌博账户；另外60万元系当日通过银行卡转账支付，被告人黄佳玮于当日充值20万元到赌博账户，剩余40万元归还了因赌博亏空欠周某的债务。后被告人黄佳玮以担保人没签字、转贷出问题、疫情没上班等理由拖延。 同年2月16日，被告人黄佳玮以需要资金周转为由向吴某借款，吴某介绍被害人韩某出借50万元，被告人黄佳玮于当日将该50万元全部充值到赌博账户。 2.2020年1月20日，被告人黄佳玮以需要资金周转为由向被害人周某借款30万元，并于当日、次日分别充值10万元、20万元到赌博账户。 3.2020年2月6日，被告人黄佳玮以需要资金周转为由向被害人王某借款80万元，并将其中30万元全部充值到赌博账户（2月6日、2月7日、2月8日分别充值10万元、5万元、15万元），剩余50万元归还了因赌博亏空欠韩某的债务。后被告人黄佳玮以疫情没上班、爷爷去世等理由拖延。 2020年2月21日，被告人黄佳玮写下遗书后跑至江西省赣州市躲避。被告人黄佳玮的父亲黄某以被告人黄佳玮失踪有自杀可能向公安机关报案。同年2月25日，民警将被告人黄佳玮劝回诸暨，后被告人黄佳玮如实供述了主要犯罪事实。 案发后，公安机关从被告人黄佳玮处扣押苹果X手机一部，华夏银行卡（蔡某）、中国银行卡、中国工商银行卡、中国建设银行卡、中国农业银行卡各一张。 经勘验，自2020年1月20日至4月29日，被告人黄佳玮在“welcome”、“澳门新葡京”、“竞博JBO”三个赌博平台中输掉1890938.18元。 审理中，被告人黄佳玮向本院退缴违法所得人民币30万元。 上述事实，由公诉机关提交的被害人韩某、周某、王某等人的陈述，证人吴某、黄某、朱某等人的证言，扣押决定书、扣押清单，远程勘验工作记录及数据光盘，电子证物检查工作记录及数据光盘，个人信用报告，微信聊天记录、转账记录，遗书，借条，协助查询财产通知书、相关银行账户明细清单，户籍信息，归案经过，审讯视频及说明，被告人黄佳玮的供述和辩解及本院预收款票据等证据予以证实，本院予以确认。 本院认为，被告人黄佳玮以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，共计人民币235万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人黄佳玮系自首，退缴了部分违法所得，依法予以从轻处罚；其自愿认罪认罚，依法予以从宽处理。被告人黄佳玮从轻处罚之请求予以照准；辩护人吴建东提出对被告人黄佳玮减轻处罚的辩护意见，本院不予采纳，其余辩护意见，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人黄佳玮犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年四月八日起至二〇三〇年四月七日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人黄佳玮退赔被害人宣某人民币75万元，退赔被害人韩某人民币50万元，退赔被害人周某人民币30万元，退赔被害人王某人民币80万元； 三、已退缴的人民币30万元按比例发还各被害人； 四、扣押的手机及银行卡发还被告人黄佳玮。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邓华庚 人民陪审员  应有权 人民陪审员  徐黎明 二〇二〇年九月十八日 书 记 员  张 仁 附页 中华人民共和国刑法相关条文 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 中华人民共和国刑事诉讼法相关条文 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。