四川省成都市青白江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0113刑初20号 公诉机关成都市青白江区人民检察院。 被告人张宏溢，男，1992年5月2日出生于成都市青白江区，汉族，大专文化，户籍所在地及现住址四川省成都市青白江区。2019年5月7日因涉嫌诈骗罪被成都市公安局青白江区分局刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现羁押于成都市青白江区看守所。 指定辩护人杨虹，四川蜀皓律师事务所律师。 成都市青白江区人民检察院以成青白检公诉刑诉﹝2020﹞11号起诉书指控被告人张宏溢犯诈骗罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市青白江区人民检察院指派检察员王超出庭支持公诉，被告人张宏溢及其指定辩护人到庭参加诉讼。期间退回补充侦查二次，现已审理终结。 成都市青白江区人民检察院指控： 1、2017年底至2019年初，被告人张宏溢在没有偿还能力的情况下，通过伪造个人资信证明等文件虚构其有大额资金，编造银行卡中大额资金无法取出，需要疏通关系、打官司等理由向被害人何某1借款。被害人何某1基于相信被告人张宏溢具有还款能力，能解冻资金并向自己借款，陆续向被告人张宏溢借款100余万，期间有部分还款，至案发共诈骗被害人何某178.171万元。 2、2015年底至2017年底，被告人张宏溢在没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，虚构借钱周转、解冻资金等名义，通过借款手段诈骗被害人刘某1.7万元、被害人谢某11万元、被害人张某11.1万元、被害人胡某6.6万元、被害人张某22.19万元、被害人何某26.6万元、被害人邓某0.6万元、被害人夏某1万元、被害人黄某1.5万元、被害人熊某1万元、被害人尚某7.2万元。 被告人张宏溢多次实施诈骗犯罪，诈骗金额共计118.66万元。诈骗资金大部分用于炒股指期货、个人消费、旅游等挥霍，消耗殆尽，无偿还能力，在外地躲藏。2019年4月29日，被告人张宏溢在昆明火车站候车厅被民警挡获。 为支持指控事实，公诉机关提交了受理案件登记表、到案经过、相关书证、证人证言、被害人陈述以及被告人供述与辩解等证据予以证明，请求本院以诈骗罪追究被告人张宏溢的刑事责任。 被告人张宏溢对指控的主要事实及证据无异议，但其辩称：1、在起诉书指控诈骗谢某的11万的犯罪金额中，有部分款项系谢某还我们的欠款，不应认定为诈骗金额；2、因我与黄某已协商好每月还款金额，不应认定为诈骗；3、对指控诈骗胡某部分系我母亲向胡某的借款，也应属于民间借贷。其辩护人的辩护意见为：1、被告人张宏溢系初犯，有坦白情节，自愿认罪认罚；2、被告人张宏溢虽对部分犯罪的性质有异议，但不影响其构成坦白；3、向胡某、黄某的借款性质请法庭查实。综上，提请法庭对被告人从轻处罚。 经审理查明： 1、2017年底至2019年初，被告人张宏溢在没有偿还能力的情况下，通过伪造个人资信证明等文件虚构其有大额资金，编造银行卡中大额资金被冻结无法取出，需要疏通关系、打官司等理由向被害人何某1借款。被害人何某1基于相信被告人张宏溢具有还款能力，能解冻资金并向自己借款，陆续向被告人张宏溢借款100余万，期间有部分还款，至案发共诈骗被害人何某1人民币共计78.171万元。 2、2015年底至2017年底，被告人张宏溢在没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，虚构借钱周转、有大额资金需解冻等事实，以借款名义诈骗被害人刘某1.7万元、被害人谢某7万元、被害人张某11.1万元、被害人张某22.19万元、被害人邓某0.6万元、被害人黄某1万元、被害人熊某1万元、被害人尚某7.2万元。 被告人张宏溢多次实施诈骗犯罪，诈骗金额共计99.961万元，其诈骗资金大部分用于炒股指期货、个人消费、旅游等挥霍。因无偿还上述款项，被告人张宏溢在外地躲藏。 另查明，在本案审理期间，被告人家属已退还被害人刘某人民币1.7万元；退还被害人谢某人民币7万元；退还被害人尚某0.7万元；退还被害人黄某0.5万元；并取得被害人谢某、尚某书面谅解。 2019年4月29日，被告人张宏溢在昆明火车站候车厅被民警挡获。从2019年4月29日至2019年5月7日期间被告人张宏溢被羁押于昆明铁路公安处看守所。 以上事实，有下列经过举证、质证的下列证据予以证实： 1、书证 （1）受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、变更羁押期限通知书等诉讼文书。证实本案受理、立案以及被告人张宏溢被采取强制措施的情况。 （2）被告人基本情况及户籍证明。证实被告人张宏溢已达刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。 （3）归案情况说明、昆明铁路公安处看守所出具的证明、到案经过。证实2019年4月29日，民警在昆明将网上在逃人员张宏溢当场抓获，2019年4月29日至2019年5月7日被告人张宏溢被羁押于昆明铁路公安处看守所；成都市公安局青白江区分局民警接通知后将被告人张宏溢押解回成都市青白江区大弯派出所做进一步调查处理。 （4）报案笔录、辨认笔录、被害人提交相关报案材料（包括转账截图、银行卡交易明细、最高人民法院截图、短信截图、处罚通知单等）。证实被害人何某1、邓某、尚某被张宏溢诈骗受损的情况。 （5）张某3提交账本截图照片。证实张某3对委托书、借条、借款记账明细、还款记录等内容进行拍照截图。 （6）2019年8月10日大弯派出所出具情况说明、张宏溢出行、消费、住宿等记录。证实民警通过全国公安大数据系统对被告人张宏溢个人信息进行了查询，发现在2012年至2019年期间被告人张宏溢有大量的住店、出行、上网消费记录。 （7）调取证据通知书、张宏溢及屈某银行卡交易明细。证实张宏溢的建设银行卡（尾号为8959）、中国银行卡（尾号为1963）、中国银行卡（尾号为3702）以及屈某的建设银行卡（尾号为9498）、建设银行卡（尾号为6809）银行交易情况。 （8）个人及家庭房屋登记记录信息证明。证实被告人张宏溢名下无房产。 （9）成都融智达科技有限公司登记备案申请书、授权委托书、股东会议决议、股权转让协议书、章程修正案、营业执照等。证实2014年2月26日被告人张宏溢通过股权变更，拥有成都融智达科技有限公司10%股权。 （10）2019年10月10日大弯派出所出具的情况说明。证实除现有的报案人外，其余向张宏溢借款的人员均表示放弃追究张宏溢的责任；北京九购科技有限公司不能查询张宏溢转账资金去向。 （11）2020年9月8日大弯派出所出具的情况说明。证实张宏溢从谢某、谢东处获取的11万元中，其中有4万元是谢东还张宏溢母亲屈某的欠款；被害人黄某表示其被骗金额是1.5万元，双方没有约定还款方式，在张宏溢被捕后，张宏溢家属代为偿还了人民币5000元，现还差一万元尚未归还；被害人夏某表示被骗的一万元是屈某以其儿子张宏溢需要周转资金为由借走的，其并不知道被告人张宏溢是否参与或者授意。 （12）被害人亲属向我院提交的还款证明。证实张宏溢母亲向尚某还款7000元，尚某希望法院对张宏溢从轻判决；屈某已还刘某17000元；被告人张宏溢的父亲张某3于2019年12月底已把对谢某的借款还清，谢某对被告人张宏溢予以谅解；2019年9月至2020年5月期间，屈某通过微信转账和现金支付方式向胡某还款8000元，胡某表示欠款与被告人张宏溢无关；2020年7月8日，何某2收到被告人张宏溢父母还款17000元，何某2表示借款系被告人父母借款，与被告人张宏溢本人无关。 （13）北京九购科技有限公司营业执照、法人身份证、账户信息、银行账单、交易流水、合作协议等。证实被告人张宏溢所称其投资的北京九购科技有限公司的相关情况。 2、现场勘验笔录、现场图及照片 证实本案案发现场位于四川省成都市青白江区。 3、被害人陈述、辨认笔录及照片 （1）被害人何某1的陈述、辨认笔录及照片 2017年12月初，我给朋友屈某打电话，想向她借款10万元用于归还贷款，我还了款以后再贷出来还她。当时屈某说她和她儿子张宏溢在上海收钱，她儿子张宏溢和朋友合开了一家基金公司，张宏溢要从该基金公司撤资，基金公司将支付张宏溢240万元，拿到钱后就可以借给我10万元钱。2017年12月15日，屈某给我打电话说，基金公司给张宏溢在上海建行开户的个人账户上转款时，开户银行告知其该账户未使用过，需要过账，有了流水后才能把钱转进来，过账金额是6000元，她现在还差3000元，向我借钱3000元，并称过了账收到钱后就把3000元还我，另外还借10万元给我，于是我当天就将3000元转给屈某。从这次开始屈某和张宏溢母子二人多次以给账户过流水，给当地银监局的人送礼等多种名义，共计从我这里骗走了32500元钱。 后来屈某、张宏溢告知，基金公司已经将款项转入了张宏溢的个人账户，但张宏溢的银行卡却不能正常使用，张宏溢说建行总行的工作人员给他打电话，说需要到北京的建行总部才能处理好，才能使该笔资金正常使用。张宏溢到达北京后给我打电话，说建行后台人员向他索要好处费，才给他处理该笔资金，让我借钱给他用于疏通关系，为了骗取我的信任，张宏溢向我提供了其中国建设银行的个人资信证明书，证明他的建设卡上确有2599700元，于是从2018年1月19日至23日，张宏溢从我处骗取23000元。2018年1月25日至31日，张宏溢又以要补缴个人所得税的名义（张宏溢向我提供了一张中华人民共和国税收完税证明），从我处骗取106000元，此后张宏溢又以该笔款项仍未得到解决，还需要银行后台负责人好处费的名义，2018年2月1日至2月14日，又骗取了我67000元钱。张宏溢从我这拿钱走后，又告知我问题依然没有解决好，他已经将此事上告至北京市监察委员会，负责处理这个事情的负责人叫杨杰。通过监察委员会和北京市第二中级人民法院的努力，该笔资金现已在北京市第二中级人民法院的账户上，张宏溢向我提供了法院出具的中国银行转账支票，但后来钱还是没有拿到。从2018年2月至今，张宏溢、屈某多次以资金未能解决，已转到最高人民检察院处理，办案要给予工作人员好处费等各种名义找我要钱。同时张宏溢、屈某还保证只要拿到钱了，就把之前拿走的钱全部还我，还支付利息和给予经济补偿，先后又从我处骗走了854440元。 因张宏溢、屈某的承诺迟迟未兑现，我多次向张宏溢、屈某要钱，张宏溢为了安抚我，又向我提供了一张截至2018年12月20日，张宏溢个人银行账户的余额查询截图，告诉我他的银行账户上有余额3200035.29元，有能力兑现承诺。我为了要回钱，2018年去北京找张宏溢还钱，但张宏溢以各种理由拒绝与我见面。2019年春节假期期间，我事先与张宏溢联系好去北京找他，但到了北京之后，张宏溢却告知他有事去了杭州，我未见到他，我这才幡然醒悟，张宏溢、屈某就是骗子。所以今天到派出所报案。我一共给他们母子1015940元。有现金，微信转账，屈某的建设银行账号是62×××98。张宏溢的建设银行账号是62×××59。屈某的微信号是×××，张宏溢的微信号是×××。我只是想早点把我的钱拿回来，所以才一次次给对方拿钱，希望他早点拿到钱，我也能早点拿到钱。 我从2017年12月15日至2019年4月，被张宏溢借钱1,040,800元，还了我259,090元，未还金额781,710元。 被害人何某1能够辨认出本案被告人张宏溢及其母亲屈某。 （2）被害人刘某的陈述 2015年底的时候，张宏溢和屈某来找到我，说是资金被冻结了，现在需要资金去过银行流水，并且说的是过完流水后，就把钱还给我，后来我陆续给他借钱，先是借了他2万，后来又借了3000元，但是钱给他后，他又一直没有给我还回来。我问他什么情况，他说他现在银行账户冻结了，需要打官司，打完官司就可以把冻结的银行账户解冻，然后把钱还给我。但是一直没有还给我们，我发现被骗了。他拿了一个银行的证明，显示的张宏溢银行卡上有200多万，我们就以为真的，就相信他，所以就借钱给他了。后来他又给我发了一些图片，是在检察院、法院门口照的照片，但是我换过手机，这些资料没有了。我一共被他骗了1.7万元，我是在香草洲小区给他的现金。屈某说张宏溢那里有200多万，就是需要钱过流水，屈某说的不会赖我的钱。我是给的现金给的张宏溢，他开始说的是用几天，就是用来取那200万，后来就一直没有还给我。 （3）被害人谢某的陈述 2016年底的时候，张宏溢和屈某来找到我，说是资金被冻结了，现在需要资金去过银行流水，并且说的是过完流水后，就把钱还给我。我问了我朋友刘某，他说有这么回事，他都借钱的，我也就相信了，我就给他借钱。他拿到钱过完流水就可以把银行冻结的钱取出来还给我。后来他一直没有还钱，我们找他，他就说正在打官司。现在银行账户冻结了，在打官司，打完官司就可以把冻结的银行账户解冻，然后把钱还给我。但是一直没有还给我们，我发现被骗了。 他提供了一个银行的证明，显示的张宏溢银行卡上有200多万，我们和他联系，他说他在法院门口，我们去成都市高新区看过一次，他是在法院门口。后来他又给我发了一些图片，是在检察院，法院门口照的照片，但是我换过手机，这些资料没有了。后来张宏溢还说银行差他的钱取不出来，他要告银行，还要准备去中央上访。我一共被他骗了11万，是我和兄弟谢东一起借给他的。谢东借了5万给他，我借了6万给他。屈某和他儿子张宏溢一起来的，他说张宏溢那里有200多万，就是需要钱过流水，他还说不差钱。最后我们喊他去银行查，结果又没有钱，他一直说有钱自己还提供了一个银行证明200多万。我估计屈某一直太相信张宏溢了，屈某她应该也被骗了。我是给的现金给的张宏溢，他开始说的是用几天，当时是用来取那200万，后来就一直没有还给我。 （4）被害人张某1的陈述 2016年的夏季的时候，张宏溢说他那边需要钱。他说的是自己在炒股指，银行里面的一笔资金被冻结了，需要钱存进去做银行流水。是银行需要过流水，要找我借钱，说把钱转到银行后，他跟到就取钱还给我，我和父亲先后在青白江区大弯的一家工行取款机上给他转了3,000元钱和8,000元钱。给他转过去后，他也没有按他说的马上就还给我们，因为钱不多，也就没有问他。一共骗了我有一万一千元，我是用工商银行转给他的支付宝。 （5）被害人卿某的陈述 2017年3月的时候，张某3和屈某还有张宏溢一家人找到我老公张某2，说要借钱过银行流水。张宏溢的卡里有一笔巨款，是炒股指挣的钱，因为和银行打官司，钱被冻结了，需要钱去过银行流水，说只是用几天，就还我们。我们就给他拿的现金，是我和我老公张某2经办的，钱是我老公给他的，好像是在青白江区香草洲分几次给的钱，一共有26900元。因为这笔钱是我老公在外面借的，我们一直催到他还钱，但是他们一直没有还钱。2017年8月的时候，我老公确认得癌症了，要治病问他要钱，他一直都没有给，说是官司打完了就给我们。去年的时候，我们催得急了，他以一直在外地打官司为由，没有还我们钱，我老公怕死了以后他们耍赖，就喊他们补了一张欠条，但是我现在找不到在哪里。直到我老公2019年1月去世都没有还我们钱，我就来报案了。我一共被他骗了21900元。当时写的有一个借条，是张孝儒签字的。他们是我老公一个单位的，说只是用几天，自己本身有一大笔钱，不存在还不起，我们就相信了。 （6）被害人邓某的陈述 2017年11月31号晚上的时候，屈某和他儿子张宏溢一起在我们住的书香别院小区我家。她和他儿子说他手上有一大笔钱，是炒股挣的，但是因为和银行打官司，这边需要钱去过银行流水，要我借钱给他，说的是很快就还我们。我把钱先后两次把4000元和2000元现金给他，给他后他就再也没有和我联系还钱了。直到最近，我听周边的人说，他们是骗子，我就知道自己被他骗了。我被骗了0.6万。她说她儿子正在北京上海那边打官司，打完官司就有钱了。 （7）被害人黄某的陈述 2017年5月的时候，屈某带着他儿子张宏溢来找我们说，他儿子在外面做生意，需要周转资金，向我借1万元钱，大约一周左右时间还给我，我当时同意了。于是我就在香飘飘路口子上用建设银行的信用卡给他刷了1万元，陆陆续续也在还了一部分给我，后来大约过了5个月左右的时间，他又来找我借钱，还是说的是需要资金周转，又问我借了1.6万元，他是用一个刷信用卡的机器刷我的信用卡上的钱。至今他还差我1.5万元左右没有还给我。后来我一直催着他还钱，但是他说他拿不出来钱还我了，还说他在打官司，钱取不出来，现在我们才知道他们母子一直在骗我，他儿子并没有什么工作，也没有做什么大生意，他们根本就没有偿还能力，我发现被骗了。我一共被他骗了1.5万元。当时第一次的1万元有借条，后来的1.6万元就没有写借条。屈某以前是我们的同事，就是因为我们是同事所以我才相信他们，把钱借给屈某儿子的。 （8）被害人熊某的陈述 2016年7月一天的时候，张宏溢和他父亲张某3打电话给我联系说要借钱。当时给我说的是借钱要去银行过资金流水，然后可以把银行卡里面的钱取出来。当时说的是急用，用了很快就还我。后来我知道身边很多同事都借钱给他们，也一直没有还。直到现在，我们的钱都还没有还。我觉得被骗了，后面他们一家人又来找我借钱，我就没有借给他了。直到最近，我听周边的人说，他们是骗子，我就知道自己被他骗了。我一共被他骗了1万。他说正在北京上海那边打官司，打完官司就有钱了。 （9）被害人尚某的陈述 2016年5月的时候，我的信用卡被张宏溢拿回青白江区，在他住的地方刷卡了2万元，后来我把信用卡还了，他又刷卡了我2万元。后面他和他爸爸一起来找我，我又借了3.2万给他，是给他的部分现金，这个钱是在龙泉那边我取了给他的。还有一部分是用支付宝和微信转账给他的。后面他承诺的要在2017年12月钱还我，还给我补了欠条，到现在都没有还钱。中途我和他说联系，他说他正在北京和银行打官司，还发了一些法院的图片，他一会儿说找熟人还要送钱，法院和派出所这些之类的又卡他。我怀疑他的时候，他还发给我一张资信证明，大约的意思是他在银行里面有200多万，他说就是冻结了一直取不出来。他一共骗了我7.2万元。我们给钱的时候，后来写了借条。当时我和他是朋友，关系还可以，他又说自己有几百万，现在遇到了困难，我想他还得起，我就毫不犹豫地借给他了。如果我知道他没有钱，我肯定不敢把钱借给他。他说如果把他卡的钱收回，要给我利息，但是连本金都没有还。他当时给我说在炒股指期货，挣了很多钱，现在和银行打官司，取不出来，需要过流水，流水过完后很快可以把钱还了。他提供虚假的资信证明及法院门口的照片，我就信了。 4、证人证言 （1）胡某的证言 2016年3月的时候，屈某来找我们说，他儿子炒股挣了一大笔钱，但是钱被银行冻结取不出，要我们借钱给他，他把钱用于银行过流水，过完流水就把钱还给我们。我就在青白江区新广场成都银行用我的卡给她老公张某3的卡转的钱，转了5万元给他。后来她又来找我，我陆续借了1.6万元现金给他。她说他儿有几百万，把官司打完就可以还我，后来他们一直没有还钱，他就说官司还没有打完，后来就没有下文了，钱也一直没有还给我们。我们之后才知道，他儿子并没有什么钱，也没有做什么大生意，他们根本就没有偿还能力，我发现被骗了，我一共被他骗了6.6万。当时写的有一个借条，是屈某签字的，现在应该在家。 （2）何某2的证言 2017年初的时候，屈某来我家里找到我，说她儿子张宏溢在炒股指挣了一大笔钱，现在想退出来不炒了。但是银行这边把张宏溢的建设银行卡冻结了，卡上有200多万的钱取不出来，他现在需要一笔钱用来过银行流水，过完流水就可以还给我钱。她又说他正在和银行打官司，还需要钱去给最高人民法院的人送钱办事等等。我就相信她了，就给他借钱了。我先后几次在我家里拿给她现金有6万元的样子。后来他们一直没有还钱给我，总是以各种理由不还钱。她说她儿有几百万，把官司打完就可以还我们了。后来他们一直就说官司还没有打完，另外她儿子现在北京那边挣钱，后来就没有下文了，钱也一直没有还给我们。我们之后才知道，她儿子并没有钱，也没有做什么大生意，他们根本就没有偿还能力。屈某和张某3都没有什么收入，房子也是卖了的，我发现被骗了。我一共被她骗了5.5万的样子，之前屈某陆续还了我5000元左右。他们没有说给什么好处，比如利息或投资分红之类的。何某1是我亲姐姐，她也被骗了，骗了很多钱，我听我姐姐说的可能有100万左右，她说张宏溢给他看了一个银行证明说他卡上有200多万，她就借钱了，后来她自己也欠下很多钱，她还不起了，就才找我们家里人帮忙还钱。 （3）夏某的证言 2017年4月的时候，我们原来的厂里的职工，称有急事要用钱，要我们借1万元给他，说的是只用一周。我们问他做什么用，她说他儿在炒期货，现在打官司需要用钱周转，我就相信她们，就把钱借给她了。我是喊老婆去给他取得现金，钱给他后，他一直没有还给我们钱。后来我们问他们要，他们也一直以各种理由不还，我们就发现被骗了，就来报案了。她说她儿子那有一大笔钱，只是被冻结了，只是把钱取出来就可以还钱了。我一共被他骗了1万。屈某说是给他儿子张宏溢借的钱，说她儿子卡上有一大笔钱，绝对还得起。我希望他把骗我们的钱还给我们，我们都是下岗职工，经济很困难。 （4）屈某的证言 张宏溢是我的儿子，我认识何某1，她的妹妹何某2和我是好朋友，我认识何某1大概有10年时间了，何某1在青白江区建设银行上班。 2017年11月，张宏溢对我说他炒期货能挣钱，账号上有一百多万，这一百多万**有他父亲张某3买断工龄的钱，有我们老两口卖了房子的钱，还有张宏溢自己挣的钱，但这个钱在银行取不出来。因为何某1在银行工作，我就打电话向她咨询，她知道我儿子有那么多钱后，就想借钱还贷款，我当时答应她了。2017年12月我和张宏溢一起到上海，陪着张宏溢跑了几家银行，每次我只是在大厅等他，张宏溢就上银行的楼上办事。我跟着他去了中国建设银行的四支行和五支行。我都只是在大厅等张宏溢，没有见到他要找的经理。张宏溢对我说，银行流水不够，钱取不出来，需要转账增加流水。我就找何某1打电话说明了情况，让她借点钱过流水，等张宏溢的钱取出来后就还她，何某1给我打了多少钱我记不清楚了，都是几千元的打，前前后后打了几万元钱。这些钱有微信转账的，也有转到银行卡上的。转到微信上的我通过微信转给了张宏溢，通过银行卡的我把卡给张宏溢，他自己去取的。张宏溢先开始给我说需要几千元的流水，我先把我的钱拿给张宏溢了，然后流水还不够，我就找的何某1想办法，何某1就给我转了几千元。之后张宏溢又对我说需要请银行的人吃饭，需要用钱，我又找何某1借钱，之后张宏溢又说他要拿钱找银行的经理活动，需要钱，我又找何某1借钱。所以何某1分了很多次给我转账的。 我从上海回来后，何某1就直接联系张宏溢了，后来何某1给我说转了六七十万给张宏溢。然后我就问张宏溢，张宏溢承认何某1是转了那么多钱给他，他手机里是记了账的。张宏溢说他也还了些给何某1，也是有账的。张宏溢说他当时在银行里取不出来的钱已经转到北京高级人民法院了，法院已经把钱冻结了。何某1是帮张宏溢把钱取出来，这样何某1才能收回她原来拿出来的钱，所以何某1拿钱给张宏溢让张宏溢去走流水，跑关系。据我晓得这六七十万是分了很多次转给张宏溢的，加起来这么多。何某1也是为了这个钱的事，到我们家来过，何某1到处借钱来给张宏溢，何某1还在我家拿刀想要自杀，我觉得是儿子张宏溢害了她。2019年春节前一天，何某1打不通张宏溢电话，到我家说钱是外面借的高利贷，现在还不上，不想活了。我通过微信视频联系了张宏溢，张宏溢说他现在正在想办法，现在没钱还。帮张宏溢找何某1借钱，我没有获利。 借钱的时候，张宏溢给我说是去投资期货，他说他期货里面有钱，需要资金去周转，去银行解冻。他没有上班，没有固定收入。借钱的时候他喊我们父母帮助一下他，他说他在股指期货里面有钱，要钱去资金周转，解冻银行的钱。我不清楚他银行那边有没有大量的资金，我觉得他没有钱。我们去借钱的时候，有些是他本人去借的，有些是我们一起去借的。借钱的时候他还说要拿钱周转解冻，就借几天周转，我们也不清楚情况，就帮他一起去找朋友了。借钱的时候他提供了银行的和一些图片证明他有钱，只是现在取不出来，需要借钱周转。他借的钱有部分是还了的。需要还钱的时候，就说有钱，但是要通过银行打官司才能把钱拿到，还发了些去银行、法院的图片等。具体怎么回事我不清楚，张孝儒也不清楚，我们都被他骗了，以为他真的有钱。 他从2012年大学毕业后就在外面做股指期货，最近两年他说他在上海、北京做股指期货，还给我们说过他在北京打官司，他说他把从何某1处借的钱、我们两口子给他的钱、卖房子的钱全部投到股指期货里面去了，现在取不出来，需要打官司。我最近一二年都没有见过他有什么收入，经常喊我们给他转生活费，我和他爸爸用手机微信给他发过去，为了他我和他爸到处差账。当时张宏溢用微信给我发了一张他在法院门口的照片，我信以为真，认为他确实在北京那边打官司，他是否真的在打官司我不清楚，没有核实过。张宏溢找何某1借钱用于走银行流水，打官司，跑关系的话我是听张宏溢说的，我也信以为真，何某1问我的时候，我就这样给她回话解释的。 （5）张孝儒证言 张宏溢是我儿子，我们是父子关系。他平时在外面打工，炒股指期货，具体做什么不清楚。张宏溢借钱的事情我知道一部分，他找何某1借过钱，具体的经过我不清楚。他说借钱要去打官司，说通过打官司把账户上的钱取出来，具体是不是我也不清楚。屈某借的钱都拿给张宏溢去打官司了，我们自己没有留一分钱。我和屈某不清楚张宏溢打官司的情况和外面的情况，都是听他说的，他长期在外面，很少回家。 5、被告人张宏溢的供述 2014年开始我就自己用钱投资炒期货，炒到2017年左右的时候，我投资的钱陷进去了。我想把亏损的钱挣回来，然后我就开始想办法借钱投资给炒期货的公司。2017年底我开始给我妈说，我期货亏空了一部分，我给她说，我在银行里有180多万的被冻结了，需要钱去找关系把钱拿回来，还有打官司能把钱取出来，我的意思是喊我妈去帮我借钱。后来我妈联系到何某1，我给她也说的是我要借钱打官司把180万元收回来。开始的时候是我妈找何某1联系借了几万元钱，具体数字我记不到了，我妈把钱从何某1那里得到后，再转给我。我拿到这些钱后，把钱还是继续投进北京九购科技有限公司，他们也通过一个私人账户给我转回一部分，我看见还是有机会挣钱，就想继续投钱进去。我就和何某1联系，说这边打官司还要跑关系需要很多钱，把钱取出来后就借钱给她，她开始不相信，我就通过网络上联系了一个人用ＰＳ软件给我做了一个假的建设银行的资信证明，我用微信发给何某1，何某1看到我建设银行卡上还有250多万，就相继给我转账一共有70多万的样子。后来我把这个钱继续投资进去了。我想我投资后，也得到了他们返回的一小部分钱，说是分红，我觉得还是挣得多，我就把钱拿来日常开支和旅游这些用了。后来这家公司逐渐没有给我返回钱了，公司还给我说他们在打官司，打完官司才给我返回本金和剩余的钱。当时他们给我说还有100万左右，但是要官司打完才得行。我就以自己打官司为理由，继续找何某1借钱。直到我被抓的当天。我在昆明坐车去曲靖，我还给何某1打电话借钱，说我在北京需要5000元找关系办事，我就喊何某1再借200元钱给我，她就通过微信给我转了200元钱，我把收到的这200元钱拿去买车票用了。我还是骗她的，因为我没有钱用了。后来我就被铁路公安局抓了，然后警察把我接回来了。 在何某1处共借了100余万，还了部分，还欠781710元无异议。我不记得借了多少人的钱，我忘记了，账本上有一些记录，部分金额有偏差。我记得的除了何某1外，有刘某、谢某、张某2、何某2、邓某、夏某、尚某、张某1等。借的钱都是我去拿的，用于投资了。我找他们借钱之后，后来没有还钱我就补写了欠条，不想赖账。2015年底的一天，我向刘某借钱，以借钱周转用完就还钱为由借了他钱，金额我记不到了，有账本记录。借钱的时候，我没有给他说借钱有回报这些。大约是2012年开始找谢某借钱的，还是以借钱周转用完就还钱为由借了他钱，金额我记不到了，估计有10万左右，有账本记录。借的钱我都拿到了，借钱的时候，我没有给他说借钱有回报这些。2016年底的一天，我向张某1借钱，还是以借钱周转用完就还钱为由借了他钱，大约1万左右，有账本记录。借钱的时候，我没有给他说借钱有回报这些。2016年3月的一天，我还是以借钱投资为由向胡某借钱，大约6万左右，有账本记录。借钱的时候，我给她写了借条，并且谈好了利息，一年大约7%左右，借的钱我都拿到了，被我用于投资了。2017年3月的一天，我喊我爸爸去找张某2借的钱，以借钱周转用完就还钱为由借了他钱，大约是2万左右，有账本记录。借钱的时候，我没有给他说借钱有回报这些。2017年初的一天，我喊我妈去找何某2借的钱，以借钱周转用完就还钱为由借了他钱，大约是6万左右，有账本记录。借的钱我都拿到了，一部分拿去还账，一部分用了。借钱的时候，我没有给他说借钱有回报这些。2017年的一天，我估计是通过我爸爸去向邓某借的钱，还是以借钱周转用完就还钱为由借了他钱，大约5000左右，有账本记录。借的钱我都拿到了，被我用了，我记不到怎么用的了。借钱的时候，我没有给他说借钱有回报这些。2017年底的一天，我喊我妈去找夏某借的钱，以借钱周转用完就还钱为由借了他钱，大约是1万左右，有账本记录。借的钱我都拿到了，一部分拿去还账，一部分用了。借钱的时候，我没有给他说借钱有回报这些。2017年5月的一天，我喊我妈去找黄某借的钱，以借钱周转用完就还钱为由借了他钱，大约是1.5万左右，有账本记录。借钱的时候，我没有给他说借钱有回报这些。我也陆续还了一些钱，具体我记不清楚了。2017年6月的一天，我估计是通过我爸爸去向熊某借的钱，还是以借钱周转用完就还钱为由借了他钱，大约1万左右，有账本记录。借钱的时候，我也没有给他说借钱有回报这些。尚某我自己找他借的钱，大约是从2015年就开始借钱了，是以借钱周转用完就还钱为由借了他钱，借了一共有7万左右，借条里面就直接把利息和本金算进去了。借的钱我都拿到了，被我用于资金周转。我还向其他人借过钱，但我记不清楚了，账本有记录，这些我都自己拿着，还有就是去周转使用了。 我名下还有一个融智达科技有限公司，是荣燕芳和陈科宇两娘母利用我身份证办理的相关股权，我没有出任何资金，也没有收益。我在这个公司实际上没有任何资产，只是在2013年的时候，我在这个公司打工，直到2014年我离职。我投资给别人的公司，这个是炒期货的，这个公司的名字是“信管家”，我记不到公司全称。我的资金来源主要是借的，通过我的建行卡进入我的账户，尾号是8959的卡号。也是绑定的这个卡号，进入微信的钱提现也是这个卡。我并不知道九购科技有限公司，和九派科技有限公司是做什么的。2016年和2017年我什么都没有做，我主要是在家里待业。2018年主要是使用建行卡，主要的资金来源和流出都是通过这张卡。2018年我个人就没有炒期货了，流水的很多笔都是我消费的。我个人炒期货主要是在2015年，我是通过我的工行和农行卡，把钱转入中国保证金结算中心的账户上，通过电脑登录中国金融期货交易所的软件，进入我的账户操作买卖。我的账号我记不到了，不晓得还在不在。我借钱的时候是抱着快速发财的梦想，忽略了资金的风险。我建行卡大量资金转入中国银联股份有限公司上海分公司-北京九购科技有限公司账户、易智付-宜家商城账户，这两家都是私人账号，我投钱到里面炒股指期货，我不敢保证公司是合法的。 我是通过发一些我在相关单位门口发的照片和视频给他们，意思是我就在这里办事。我把用这种方式骗取何某1的钱大部分投资到炒期货的中国银联有限公司上海分公司-北京九购科技有限公司，另外还有一小部分用于日常生活开销了。我骗何某1没有如实和她说就是想到钱拿不回来，不知道如何给何某1及家人交代，我就一直撒谎想能拖好久算好久，直到后来我被抓。我借钱的时候，我想投资就能挣钱，根本没有想到要亏。实际上我没有能力偿还这些钱。我向何某1提供过中国建设银行的个人资信证明，那张资信证明是我在网上找了人帮我做的一张假的中国建设银行的个人资信证明，做好了后，我就通过微信发给了何某1。做这个资信证明的目的就是想让何某1相信我有这个存款能力。也好让何某1对我放心。 2015年至今我没有固定收入。借的钱除了大部分投资外，用于日常开销，还有去昆明、大理、香格里拉、海南、杭州、西安、上海、北京等地。借钱后也有人来讨债，通过微信、电话。我没有钱还就以官司还没打完等理由拖着，后来就躲在外地，我现在没有能力还钱。我就是想着自己投资失败，心理不平衡，想把钱挣回来，为了借钱，就编造了很多理由和虚假的事实，骗了很多人的钱，我认罪悔过。我给何某1说官司的事情是假的，给何某1发的相关法院的照片是我通过自己的手机拍照发给她的，意思是让他相信我在那边打官司，她才好继续给我借钱。我妈和我父亲都是听我说的，她给何某1也是按照我说的打官司的事情讲的，我妈听我这样子说后，也没有去核实，她是相信我的。我没有固定的收入，也没有银行存款。我父母的收入情况我不清楚。 上述证据来源合法、客观真实，与案件事实相关联，证据相互印证形成了证据锁链，本院予以采信。 本院认为，被告人张宏溢以非法占有为目的，虚构事实，编造理由，并提供虚假证明材料骗取被害人信任，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。对被告人张宏溢依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 关于被告人张宏溢及其辩护人提出的部分犯罪行为系民间借贷的辩护意见。本院认为，1、关于指控被告人张宏溢诈骗胡某、何某2、夏某三笔犯罪事实，现有证据不能证实三笔借款系被告人张宏溢直接参与实施，且胡某、何某2表示借款与被告人张宏溢无关，夏某表示其并不知道被告人张宏溢是否授意或参与借款，故根据疑点利益归于被告人原则，本院对上述三笔指控的犯罪事实不予认可；2、关于指控的其他犯罪事实，本院认为构成诈骗罪，理由如下：第一、被告人张宏溢借款伪造了其具有还款能力的证明，编造理由骗取被害人信任，取得借款后并未用于承诺的用途，违背了被害人资金使用真实意愿，与正常的民间借贷关系中面对家庭困难、经营困难等借款，有明显区别；第二、正常民间借贷中借款人会考虑自己的经济实力及预期收益的承受范围去借款，而被告人张宏溢在没有还款能力及预期收益情况下，持续以欺骗方式借款，超过了正常民间借贷的范畴；第三、被告人张宏溢取得借款后长期在外住酒店、旅游，挥霍部分资金，其消费超出了个人正常消费的范围；第四、被告人张宏溢将资金用于炒股指期货，超出了出借人事先对借款资金的风险评估，与对行为人使用资金的行为期待。被告人在借款时主观上已具有非法占有目的，虽有少量还款行为，但仅是为防止被害人及时发现；第五、被告人张宏溢在面临催债时，继续编理由，提供虚假证明等拖时间，逃避债务。综上，被告人张宏溢的行为不属于民间借贷，其行为已构成诈骗罪。 关于量刑情节。被告人张宏溢归案后，如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。案发后被告人张宏溢的亲属赔偿了部分被害人的经济损失，且部分被害人出具了书面的谅解书，量刑时酌情考虑。被告人张宏溢在审查起诉阶段已签署《认罪认罚具结书》且公诉机关向我院移送了量刑建议书，量刑时将予以综合考虑。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张宏溢犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前现行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人张宏溢的刑期自2019年5月7日起至2029年7月29日止，先行羁押八日已扣除。所处罚金应于本判决生效后30日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、对被告人张宏溢的剩余违法所得予以继续追缴，退赔被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  葛云飞 人民陪审员  来登孝 人民陪审员  王京玲 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  王书玙 宋静溢 附：所附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。