新疆维吾尔自治区库尔勒市人民法院刑 事 判 决 书（2020）新2801刑初126号 公诉机关新疆巴音郭楞蒙古自治州库尔勒市人民检察院。被告人：蒋海波，男，1985年9月2日出生，汉族，出生地：浙江省金华市义乌市，初中文化程度，无业，户籍地：浙江省金华市，在本市无固定住址。2016年11月11日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被库尔勒市人民检察院批准逮捕并上网追逃，2019年6月27日被浙江省永康市公安局东城派出所抓获，同年7月6日由库尔勒市公安局执行逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。辩护人：于繁华，北京盈科（库尔勒）律师事务所律师。新疆巴音郭楞蒙古自治州库尔勒市人民检察院以库尔勒市检公诉刑诉［2020］114号起诉书指控被告人蒋海波犯信用卡诈骗罪，于2020年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年7月4日公开开庭审理了本案。新疆巴音郭楞蒙古自治州库尔勒市人民检察院指派检察员郑巴特出庭支持公诉，被告人蒋海波及辩护人于繁华到庭参加诉讼。现已审理终结。新疆巴音郭楞蒙古自治州库尔勒市人民检察院指控，2016年4月左右，被告人蒋海波与汪某（已判决）从非法渠道获取一套境外信用卡复制设备，欲寻找能刷境外信用卡的POS机进行非法套现活动，曾某（已判决）得知此事后便与徐某（已判决）联系寻找POS机套现事宜，徐某通过李某、刘某等人辗转得知新疆康城国际大酒店有限公司（以下简称康城酒店）持有能刷境外信用卡的POS机，便对康城酒店总经理罗某谎称汪某等人要在库尔勒市投资，急需刷境外信用卡的POS机用于套现以便筹措投资资金，罗某便将酒店POS机交汪某等人使用，2016年9月6日至同年9月7日，被告人蒋海波及汪某、曾某、徐某在库尔勒市康城酒店2004号房间通过QQ联系他人，利用境外信用卡复制设备，获取并复制境外美国运通信用卡信息资料，使用罗某提供的POS机将美国运通信用卡三名客户账户内的总计321,600元盗刷至康城酒店账户内，康城酒店扣除手续费等费用后向徐某账户内打款308,744.8元，后汪某、曾某、徐某将赃款瓜分。案发后赃款未追回。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人蒋海波以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，使用伪造的信用卡进行诈骗活动，骗取他人财物321,600元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，且属共同犯罪。公诉机关量刑建议：被告人蒋海波自愿认罪认罚，可以从轻处理。建议对蒋海波判处5-7年有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。被告人蒋海波辩称，汪某从来没有给我分钱，我当时跟着汪某的目的就是学习（作案方法）和让他介绍人脉关系，我属于从犯，情节轻微，希望考虑。辩护人于繁华提出的辩护意见是：一、被告人蒋海波具有坦白情节，应当从轻或者减轻处罚。二、被告人蒋海波在审查起诉阶段签订了《认罪认罚具结书》，表示认罪认罚，在法庭上也当庭认罪，悔罪且态度诚恳，恳请法庭在对蒋海波量刑时予以关注。三、被告人蒋海波系初犯、偶犯，依法可从轻或减轻处罚。四、被告人蒋海波认罪态度好，从公安机关侦查、检察机关起诉，到今天的审查，蒋海波一直都全部、如实供述自己的犯罪事实。五、本案系共同犯罪，蒋海波在其中处于从犯地位，只拿到了3,000元，根据法律规定，从犯应从轻减轻处罚。六、恳请法庭能关注辩护人的以上辩护意见，本着惩罚与教育相结合的原则，积极挽救，在定罪量刑时予以考虑并采纳。经审理查明，2016年4月左右，被告人蒋海波与汪某（已判决）从非法渠道获取一套境外信用卡复制设备，遂寻找能刷境外信用卡的POS机进行非法套现活动。曾某（已判决）得知此事后便与徐某（已判决）联系寻找POS机套现事宜。徐某通过李某、刘某等人辗转得知新疆康城国际大酒店有限公司（以下简称康城酒店）有能刷境外信用卡的POS机，便对康城酒店总经理罗某谎称，汪某等人要在库尔勒市投资，急需刷境外信用卡的POS机用于套现以便筹措投资资金，罗某便同意将酒店POS机交给汪某等人使用。2016年9月6日至同年9月7日，被告人蒋海波和汪某、曾某、徐某在库尔勒市康城酒店2004号房间，用非法获取的境外美国运通信用卡客户信息资料和信用卡复制设备伪造了信用卡，之后使用罗某提供的POS机将美国运通信用卡三名客户账户内的总计321,600元盗刷至康城酒店账户内，康城酒店扣除手续费等费用后向徐某账户内打款308,744.8元，后汪某、曾某、徐某将赃款瓜分。案发后赃款未追回。认定以上事实的证据有：1．书证（1）报案材料证实，美国运通国际股份有限公司北京办事处出函，称该办事处收到反欺诈部门报告，确认2016年9月6日和7日在新疆康城建国国际酒店发生多笔美国运通国际信用卡欺诈交易，涉案的三张美运外卡均为日本发行，且卡主涉案期间未到过中国，该公司与新疆康城建国国际酒店取得联系，调查证实三张卡实际刷卡人为曾某，与真正持卡人不符。被害人MASANORIHACHIYA发布书面声明称，其卡号×××的信用卡于2016年9月6日被盗刷138,400元。被害人SHINCHIHORIUCHI发布书面声明，卡号×××的信用卡于2016年9月6日被盗刷95,400元。被害人MASATAKAIWATA发布书面声明称，其卡号×××的信用卡于2016年9月7日被盗刷87,800元。以上合计321,600元。（2）受案登记表证实，2016年9月22日，库尔勒市公安局经侦大队在工作中发现，2016年9月6日至9月7日，有人使用三张复制的美国运通卡（信用卡）在新疆康城国际大酒店有限公司刷卡，大额消费32.16万元。（3）到案经过、羁押证明证实，2019年6月27日，浙江省永康市公安局根据监控视频发现上网追逃人员蒋海波，之后东城派出所民警在永康市××路口将蒋海波抓获。当日将蒋海波临时羁押在永康市看守所。（4）常住人口基本信息证实，蒋海波案发时已达到追究刑事责任年龄。（5）从中国银行调取的新疆康城国际大酒店有限公司（简称康城酒店，开户行为库尔勒市农村信用联社交通东路信用社，人民币开户账号×××）商户POS交易结算明细表证实：卡号×××的信用卡于2016年9月6日向康城酒店账户刷入138,400元；卡号×××的信用卡于2016年9月6日向康城酒店账户刷入95,400元；卡号×××的信用卡于2016年9月7日向康城酒店账户刷入87,800元。（6）营业执照证实，POS机持有单位全名为“新疆康城国际大酒店有限公司”，法定代表人罗万康。人民币开户账号×××。（7）从康城国际大酒店调取的新疆农村信用社网上电子银行回单及从新疆库尔勒农村商业银行股份有限公司普惠乡支行调取的交易明细证实：康城酒店于2016年9月5日向徐某支付36,218元；2016年9月6日向徐某支付21,021元；2016年9月7日向徐某支付100,000元；于2016年9月7日向徐某支付151,505.8元。（8）从康城国际大酒店调取的POS票据证实，汪某、曾某、徐某使用伪造的信用卡在康城国际酒店POS机盗刷款项后产生的POS票据，交易类型均为“消费”。（9）从康城酒店康城国际俱乐部调取的营业部收入明细证实，该营业部2016年8月26日至9月7日均无超过10,000元的大额消费。（10）从康城酒店财务部门调取的刷卡清单证实：9月6日刷卡276,380元（VISA．美国运通卡）；9月7日刷卡105,800元（VISA、美国运通卡），美国运通刷卡总额为321,600元。（11）本院（2017）新2801刑初175号刑事判决书证实：曾某、徐某有自首情节。汪某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年四个月，罚金10万元；曾某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年五个月，罚金9万元；徐某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年五个月，罚金9万元。（12）认罪认罚具结书证实，2019年12月19日被告人蒋海波在库尔勒市人民检察院签了认罪认罚具结书。2．辨认笔录证实：（1）曾某从12张不同男性免冠照片认出5号照片中的男子蒋海波为到库尔勒市找其介绍投资项目的姓蒋的人；曾某指认库尔勒市康城建国国际酒店2004号房为伙同蒋海波、汪某、徐某等人复制的境外信用卡并盗刷的地点。（2）蒋海波从12张不同男性免冠照片认出8号照片中的男子是在康城酒店使用复制的境外信用卡套现的姓曾的男子，8号男子为曾某；蒋海波从12张不同男性免冠照片认出7号照片中的男子是在康城酒店使用复制的境外信用卡套现的姓徐的男子，7号男子为徐某；蒋海波从12张不同男性免冠照片认出6号照片中的男子是在康城酒店使用复制的境外信用卡套现的汪某。3．证人证言（1）证人李某证实，2016年9月初，徐某让其找一个可以刷VISA卡（境外信用卡）的POS机酒店，说有两个朋友从缅甸过来给他投资，刷出钱后给酒店和中间人返点5.1%。其听后就联系了刘某，刘某带其去康城建国酒店。其订好房间，刘某给康城建国酒店的罗总打电话，打完电话刘某说罗总同意套现。其就让徐某到康城建国酒店来见刘某，之后其就走了。过了三天，徐某打电话说，在康城酒店套现3.9万元，其他的情况不清楚。后来刘某打电话问其，徐某为什么没有给他返钱。9月初，徐某在库尔勒市龙山上的一个农家乐请用VISA卡套现的朋友吃饭时其见过一次。（2）证人刘某证实，2016年8月，李某给其打电话说，他有一个叫徐某2的朋友，徐某2认识内地的两个大老板，要在库尔勒市投资，他手上有VISA卡（外汇卡），让其帮忙联系一个能够刷VISA卡（外汇卡）的POS机，刷出来钱之后给返点钱，其就同意了。当天下午就带李某到了康城建国国际酒店，用李某的身份证订了房间，然后李某叫来徐某2，徐某2来的时候他的两个朋友也到了。其就联系了康城国际酒店的罗某，说用VISA卡（外汇卡）刷钱，按照正常的收取手续费，罗某听后同意了。联系好之后，其就直接带徐某2、徐某2的朋友还有那两个内地来的人到罗某的办公室。那两个人说能不能先试一下，然后罗某就将刷VISA卡的POS机拿到办公室，就让这两人试，然后两人就用POS机给康城国际酒店刷了3.9万元，也不知道有没有到账，POS机出了两张小票，酒店拿了一张，那两个人也拿了一张。第二天，徐某2问昨天刷的3.9万元是否到账，罗某让财务人员带其和徐某2三个人去中国银行巴州分行，查询过后说钱已经到账。过了一个星期，大概是2016年9月初，徐某2给其打电话说，这两个人还要刷点钱，其就跟罗某联系了，罗某说让他们找康城酒店的财务。第二次在康城酒店刷了多少钱其不知道，刷了两次钱也没有收到返点。2016年9月22日晚上，罗某给其打电话说，那两个客人刷卡出事了，公安机关已经找过他。其就电话问徐某2，徐某2说不会有事。（3）证人罗某（康达实业集团总经理）证实，2016年9月初，刘某给其打电话说他的朋友要用酒店的POS机刷境外信用卡套现，刷出来的钱用于投资。其告诉刘某刷卡需要手续费，刘某说手续费正常扣除。第二天下午，刘某带了3个人到其办公室（康城建国酒店12楼），其中一个叫徐某2，其他的两个人不认识。其就叫财务总监王某带一部POS机到其办公室，刘某带来的两个朋友就开始刷卡，刷了大概3次左右，具体次数记不清了。之后其告诉王某，确认钱正常到账后扣掉手续费，把钱支付给刘某的朋友。之后几天，刘某他们找王某刷了几次，王某告诉其刷的钱都正常到酒店的账上了。过了几天，王某打电话说刘某朋友在酒店刷的卡出问题了，美国运通卡中国客服部给酒店来函，说刷的卡可能是复制的卡。刘某他们在酒店刷的最后一笔钱没有给他们支付，大概有10万元左右。2016年9月18日左右，王某告诉其，一共给刘某的朋友徐某2付了20多万。（4）证人王某（康城建国国际酒店财务负责人）证实，2016年9月1日，罗某叫其到他办公室，介绍了刘某、徐某，说二人是到库尔勒市投资的，用酒店的POS机帮他刷卡，酒店扣除3%手续费和6%过桥费后再把钱打给他们。9月1日、9月5日、9月6日、9月7日总计刷卡445,080元。445080元全部都到账了，酒店给徐某转了30,744.8元。分四次转账，9月5日转账36,218元，9月6日转账21,021元，9月7日转账两次，一次100,000元，一次151,505.8元。其中3%的手续费13,352.4元是银行收取的费用，6%的过桥费是26,704元，过桥费因为不合法，酒店把这笔钱做成营业外收入的税金了，剩下的96,578元还在康城酒店农信社的账户上。在酒店登记住宿的有徐某、曾某。（5）证人赵某（康城建国国际酒店固定资产即POS机管理员）证实，2016年9月初，王某给了其四张POS机小票，总数是3.98万元，全是外汇卡（有VISA、运通卡）让其查一下是否到账。因为登录密码错误没有查出来，罗某让其带两个人到中国银行，中国银行的工作人员说到账了。过了几天，王某说有几个客人要用POS机。下午6点左右，有四个人到8楼财务室，其就把财务室的一部POS机给了他们，他们在王总办公室用一台电脑操作，还拿了一张黑色的外汇卡，没有刷卡成功。第二天早上10点左右，王某让其把POS机送到2004房间，见徐某2和昨天见到的四个人中的三个人在房间里，其在房间客厅里等着，他们进里面房间刷卡。到晚上10点左右还没有刷好，其就把POS机留下了。第二天，其到2004房间拿POS机，他们给了好多张POS机刷卡小票，让其查一下是否到账，他们说POS机还要用，其就离开了。到下午6点，其又去拿POS机，其中一个人告诉他们用POS机刷了20多万元。第二天，其查了钱到账了，就告诉了王某和徐某2。中午其又把POS机送到他们房间。第二天，王某让其把POS机拿回来，其拿POS机时，他们给了多张刷外汇卡的小票。其查了一下，钱也到账了。（6）证人冯某（康城建国国际酒店6楼经营游泳馆、健身房、足浴按摩项目经营者）证实，2016年8月25日至9月10日之间没有人使用外汇卡消费，这期间每天营业额不超过1万元，没有接待过2万元以上的客户。（7）证人肖某（康城建国国际酒店4楼KTV经营者）证实，2016年8月25日至9月10日之间没有人使用外汇卡消费，这期间每天营业额不超过8,000元，没有接待过2万元以上的客户。（8）证人汪某证实，刀疤（实名不详）和万士迪到上海找阿村（实名不详）拿上写卡器，阿村还教了万士迪复制卡的方法，万士迪又教会其怎么复制卡。2016年4月份左右，阿村到杭州找到其和刀疤、万士迪，一起想办法联系POS机，但一直没有找到，刀疤就不干了。大概2016年4月左右，在大连万士迪将蒋海波介绍给其，说一起干。2016年4月左右，一起到云南西双版纳找田某，这时万士迪不干了，把写卡器留给其和蒋海波了，其就教蒋海波如何复制卡。之后，通过田某认识了曾某。2016年8月左右，田某给其和蒋海波打电话说他在泰国可以找到POS机，其和蒋海波到泰国曼谷与田某和曾某见面。找了几天没有找到能刷境外信用卡的POS机，田某就离开了。曾某又联系他在库尔勒市的朋友徐某2找POS机，徐某2给回复说可以找到，其和蒋海波就答应刷出钱来给徐某2和曾某分40%。2016年8月底左右，曾某给蒋海波打电话说，徐某2已经找到POS机了。2016年9月1日，其和蒋海波到库尔勒市。当天中午，曾某带其和蒋海波与徐某2见面，徐某2说是康城国际大酒店的POS机。其就和阿村联系，阿村说看到POS机后他通过QQ号给其发境外银行卡的资料。当天下午徐某2带其和蒋海波、曾某一起到康城酒店，徐某2带来的人（刘某）已在康城等着。5个人一起到18楼找到酒店老板罗某，罗某安排人拿了一台POS机，阿村通过QQ给其发过来一串数字，其和蒋海波把卡复制好后在POS机上刷，一共操作了四次，一共刷了3万多元。罗某告诉徐某2，钱到账后扣掉手续费就把钱给徐某2。2016年9月6日左右，徐某2说3万多元到账了，他扣了30%，通过支付宝转给阿村转了45%，大概1万多元，剩下的25%徐某2通过微信转给了蒋海波。当天下午，其和蒋海波、曾某、徐某2一起去了康城建国酒店，曾某用他自己的身份证开了一个房间，徐某2和康城酒店的人联系后，一个小伙子送来一台POS机，又通过QQ和老刘联系，因为徐某2说阿村刷出来的钱太少。按照老刘给发的资料复制银行卡，刷了多少次记不清了，一共刷了20万元左右。当天没有把POS机还给酒店，其和蒋海波就住在康城。第二天中午，出来的钱就到了康城酒店账上，康城把钱转给了徐某2，徐某2把自己分得的扣除后给了其5万元，其让徐某2直接转到其的农业银行卡上了。当天下午其从库尔勒离开回了安徽，蒋海波、徐某2、曾某继续在康城酒店套现。2016年9月8日，蒋海波说他们又刷了8万元左右。（9）证人曾某证实，8月中旬，田某让其到泰国做粮食生意。到泰国后田某告诉其，姓蒋的和姓汪的要到泰国来，要找到一个能刷境外信用卡的地方把钱刷出来，姓汪的和姓蒋的是他的技术顾问。姓蒋的和姓汪的到了以后就找能刷卡的地方，找了几天没有找到。姓汪的问其，能不能找到刷境外信用卡的地方，刷出来给分红。当天其就联系了徐某，他说可以。姓汪的就把徐某电话要过去了，姓汪的跟徐某说，他可以复制境外信用卡在中国套现。第二天，姓汪的说，他们用的是复制的境外信用卡，找到能刷卡的地方，只要刷出钱就给其分成。其和徐某让姓汪的和姓蒋的给30%的返利。2016年8月底，其到库尔勒市，徐某说，已联系好了能刷境外信用卡POS机的地方，其就给姓蒋的打电话，让他们来库尔勒市。2016年9月初的一天早上7点，姓蒋的和姓汪的到库尔勒，当天中午其带二人见的徐某，徐某说联系的康城酒店的罗某。下午徐某就带姓蒋的和姓汪的到了康城酒店，当时刘某也在场，具体怎么谈的其没有参与。之后其和徐某、刘某、姓蒋的、姓汪的一起到罗某办公室。徐某对罗某说，在康城酒店刷一下境外信用卡，看能不能刷出来。罗某让康城酒店工作人员把POS机拿来，姓蒋的和姓汪的拿了一张卡，他们拿出来一台电脑，带来的还有一个机子，用他们的卡在那台机子上刷了一下，通过视频和别人联系，对方让他们刷多少钱，他们就在康城酒店的POS机上刷多少，操作了好几次，听他们说刷了3.98万元。使用康城酒店的POS机的好处费是徐某和康城酒店是谈的。第二天，姓蒋的和姓汪的住到银隆酒店。第三天，徐某告诉其3.98万元已经到康城账上了。又过了两天，其和徐某带着姓汪的和姓蒋的又住到康城酒店了，罗某让工作人员把POS机送到房间里，姓蒋的和姓汪的就在卧室里刷卡，其在客厅等着刷完之后，徐某说刷了29万多元，给其返5%的钱。第二天姓汪的说家里有事就先离开库尔勒了。又过了两天，徐某告诉其在康城酒店第二次刷的钱也到账了，康城酒店的罗某把刷出来的钱给徐某了，徐某说他把钱分给姓蒋的和姓汪的了，姓蒋的拿上钱后也走了。徐某给其分了3,000元。（10）证人徐某（又名徐某2）证实，2016年8月中旬，曾某给其打电话说，姓田的在国外有一笔基金交易需要通过国内能刷外汇的POS机刷过来，我们才能挣到好处费。其就将这件事给李某说了，李某说他去联系一下。到2016年8月底，李某给其打电话说，康城有可以刷外汇的机子。其就给曾某回话说，康城有可以刷外汇的POS机，这个POS机是一个叫刘某的人联系的。2016年9月1日左右，曾某打电话说，要刷POS机的人已经到了库尔勒。当天下午14时左右，其和曾某在去康城酒店的路上见的面，曾某说这两个人一个姓汪、一个姓蒋。到康城后见到刘某，刘某就带其和曾某、姓汪的、姓蒋的去康城酒店的总经理室找罗某，罗某就安排人将POS机拿上来，然后姓蒋的、姓汪的就在康城酒店的外汇POS机上刷卡，看到他们带了个电脑，还在视频对话。之后罗某就给大家看了刷出来的银行小票，刷了3万多，4张小票。第二天，刘某问罗某钱有没有到账，罗某就派财务上的人去POS机的开户行去问了，后面就说钱已经到账了。过了2天，曾某找到其说，将刷出来的钱打到其的银行账户上，后面好给分钱。然后其就和康城的财务对接，将其的银行卡交给了康城的财务。姓汪的和姓蒋的在康城一共刷的33.28万元银行小票交给了康城酒店的财务总监王某，然后康城财务把钱打到其的农村信用社的卡上了，分好几次打的，共30万元左右。其将25万左右打给姓蒋的和姓汪的，剩下的5万元给曾某0.3万元。2016年8月20日左右，姓汪的告诉其，他们现场采集信用卡的信息，现场做卡，就知道他们是伪造别人的卡。4．被告人供述被告人蒋海波供述，2016年5月左右，一个姓万的打电话让其到大连，让其联系一个地方套现，给其给好处。其同意后到了大连市，姓万给其介绍认识了汪某。姓万的说，要找能刷境外信用卡的POS机，他们要套现。在大连待了4、5天也没有找到套现的地方。之后汪某又带着其和姓万的到云南蒙自市、广西南宁也没找到能刷境外信用卡的POS机，之后其和汪某就和姓万的分开了。分开之后汪某告诉其，他有办法获取国外的信用卡，只要找到能刷境外信用卡的POS机就能挣钱。汪某又和其偷渡到缅甸第四特区找一个姓田的，也没找到刷境外信用卡的POS机。之后其和汪某又去了沈阳市、西安市都没找到，其和汪某就回家了。2016年7月至8月左右，其和汪某又一起到了西安，汪某给其看了一个黑色的机器，他说这个机器就是专门写卡的，他的上家给他提供境外信用卡的磁条信息，他通过写卡器复制信用卡盗刷。之后姓田的又打电话让汪某和其去泰国找POS机。其和汪某到泰国后，姓田介绍认识了曾某，在泰国也没找到能刷境外信用卡的POS机，汪某就生气了就与姓田的分开了。其和汪某、曾某一起回到西安，其和汪某继续找POS机，曾某就回了新疆。汪某也让曾某找能刷境外信用卡的POS机。大概在2016年9月初，曾某说他找到了能刷境外信用卡的POS机，其和汪某就到了新疆库尔勒市。曾某向其介绍了一个姓徐的一起到康城国际酒店。在酒店一个办公室商议如何操作，刷出来的钱如何分成。当时汪某就拿出写卡器，并给上家打了个电话，上家通过QQ给汪某发了一个磁条信息，汪某拿了一张信用卡在写卡器上刷了一下，之后就在康城酒店的POS机上刷了一下，当时就刷把钱刷出来了，具体刷了多少钱其想不起来了。当天其和汪某就住在了康城酒店。第二天，有一个小伙子把POS机送到了其和汪某的房间，汪某就按照之前的操作开始盗刷信用卡，其在旁边看着，大概刷了3、4万元钱。当时姓徐的和姓曾的也一直在房间里坐着。刷出来的钱康城酒店就转给姓徐的。第三天和第四天，汪某都是按照这种模式，联系上家，通过写卡器复制银行卡，盗刷别人的钱，记得一共刷了30多万元。一般都是刷完卡的第二天，姓徐的就会把给其和汪某的分成转给其或汪某，姓徐的给其转了大概10万元左右，都是通过微信和支付宝，给汪某转了多少不知道。又过了几天，汪某说他要回老家，让姓徐的给他存了5万元，当天他就走了。其在库尔勒市待了两天就离开了。其按照汪某给的支付宝账号给上家转了大概8万元左右，剩下的2万元通过支付宝或者微信转给了汪某，具体的金额记不清了，其当时就留了3,000元左右。所有复制的银行卡进行盗刷都是汪某在的时候做的，汪某走后其再没有做过，其现在没有退赃能力。写卡器是汪某的，其听说汪某被抓以后就偷渡到了缅甸，在缅甸把写卡器扔掉了。上述证据经当庭质证，形式和来源合法，内容真实，与本案相关联，能客观反映案件的真实情况，确认为本案的证据。对控辩双方的意见评析：1、对被告人蒋海波辩护人提出的蒋海波系从犯的辩护意见，经查，根据同案汪某、曾某、徐某的证词均能证实，在康城酒店伪造、使用伪造的信用卡套现均是汪某和蒋海波共同进行的，徐某也将盗刷的赃款转入了汪某、蒋海波的账户上，汪某和蒋海波在共同犯罪中所起作用相当，不属于从犯。辩护人的该项辩护意见不予采纳。2、对被告人蒋海波辩称其只分得3,000元的辩护意见，仅有其供述，没有其他证据予以印证，不予采纳。本院认为，被告人蒋海波以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，伙同他人使用伪造的信用卡进行支付、结算，骗取人民币321,600元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人蒋海波归案后能如实供述主要犯罪事实，认罪态度较好，并认罪认罚，可从轻处罚。被告人蒋海波虽不能认定为从犯，但根据同案汪某的供述可证实，伪造境外信用卡的方法是他教给被告人蒋海波的，境外信用卡的信息也是汪某从他人处获取，是他让曾某到新疆寻找POS机，蒋海波在共同犯罪中所起的作用相对汪某要小，量刑时予以酌情考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条的规定，判决如下：被告人蒋海波犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年十个月，罚金人民币九万元。罚金于判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2026年4月26日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长徐贵江人民陪审员刘革人民陪审员张秀菊二 〇 二 〇 年 九 月 八 日书  记  员   赵楠楠