江西省南昌市西湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0103刑初455号 公诉机关南昌市西湖区人民检察院。 被告人陈叶，化名林翰，男，1991年9月15日出生，汉族，大专文化程度，务工，户籍所在地福建省寿宁县，现住福建省霞浦县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年6月26日被南昌市公安局西湖分局取保候审。2020年8月6日经本院决定逮捕，2020年8月7日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。 南昌市西湖区人民检察院以西检三部刑诉〔2020〕151号起诉书指控被告人陈叶犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月6日向本院提起公诉。因发现被告人陈叶有遗漏的罪行应当一并起诉和审理，公诉机关以西检三部刑追诉[2020]9号追加起诉决定书于2020年8月25日向本院追加起诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派检察员高珂出庭支持公诉。被告人陈叶到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2010年3月，江西省上高县田心镇江南温泉休闲旅游山庄项目经上高县发展和改革委员会同意备案。2012年6月，彭思珍（已判决）成立江西江南春温泉旅游服务有限公司（下称：江南春公司）开发上述项目，由其任法定代表人。而后，彭思珍到处筹集资金未果。 2014年5月，龚建春（已判决）找到彭思珍，经过二人协商，龚建春及其团队帮彭思珍进行融资，提成为融资金额的25%至30%不等。2015年1月，彭思珍在本市西湖区井冈山大道1028号A栋2单元504室成立江西江南春温泉旅游服务有限公司南昌分公司（下称：南昌分公司）。彭翔（已判决）为南昌分公司负责人，负责公司财务以及签订借款合同等事宜。龚建春及其团队则负责运作融资的具体事宜，即在未经有关部门依法批准的情况下，以开发江西省上高县田心村温泉度假村融资为由，在本市街头散发传单，向过往的群众吸收资金并且承诺以月利息约2%不等的收益签订借款合同。2016年7月始，彭思珍、彭翔无法继续支付利息和归还本金；同年11月，彭思珍、彭翔关闭南昌分公司离昌。 2015年4月始，被告人陈叶成为龚建春团队下业务员。陈叶采取在本市街头散发传单等形式，向过往的群众吸收资金并且承诺以月利息约2%不等的收益签订借款合同。截至案发，陈叶伙同他人面向社会公众60人募集资金达302万元，造成被害人直接经济损失250.535万元（详见附表）。 2019年6月26日，被告人陈叶自动投案。案发后，被告人陈叶家属代其退缴违法所得共计人民币9万元。 公诉机关认为，被告人陈叶单独或伙同他人非法吸收公众存款，数额达302万元，存款对象达47人，给存款人造成直接经济损失达250.535万元，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈叶具有从犯、自首、退缴违法所得、得赃较少、犯罪对象大多数为老年人等量刑情节。建议判处被告人陈叶有期徒刑一年六个月，并处罚金。公诉机关提交了归案说明、报案笔录、借款合同、收条、领款计划表、江西求实司法鉴定中心司法鉴定意见书、被害人明某、赵某、谢某、万某等人的陈述、同案犯彭思珍、彭翔的供述与辩解、被告人陈叶的供述和辩解、户籍证明、暂扣款进账单等证据证实。 被告人陈叶对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 本院认为，被告人陈叶伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众共计60人吸收资金人民币302万元，数额巨大，造成被害人直接经济损失人民币250.535万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。本案系共同犯罪。被告人陈叶在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚；犯罪以后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，愿意接受处罚，对其可以减轻处罚；其犯罪对象大部分为老年人，可以酌情从重处罚；其部分退赃，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当,予以采纳。被告人陈叶应对其参与的犯罪行为给被害人造成的经济损失人民币241.535万元（已扣除陈叶退缴的违法所得9万元）与其他共同犯罪人承担共同退赔责任。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人陈叶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月7日起至2022年2月6日止。） 二、扣押在案的赃款人民币90000元依法返还各被害人。 三、责令被告人陈叶继续退赔各被害人经济损失人民币241.535万元。（各被害人具体退赔数额详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵珮珮 人民陪审员  居 磊 人民陪审员  王 清 二〇二〇年九月八日 法官助理陈乔 书记员陈喆林 附表：被告人陈叶非吸被害人列表                            编号                       报案人                       被害人                       合同借本（单位：元）                       损失金额（单位：元）                               1                       明心禄                       明心禄                       40000                       36000                               2                       李韶华                       李韶华                       30000                       28500                               3                       童斌                       童斌                       20000                       14600                               4                       李梅荣                       李梅荣                       30000                       25700                               5                       罗润珍                       罗润珍                       10000                       9500                               6                       罗福珍                       罗福珍                       10000                       8200                               7                       熊志红                       熊志红                       20000                       16400                               8                       赵景燕                       赵景燕                       200000                       175200                               9                       熊金妹                       熊金妹                       70000                       56400                               杨凯                       30000                       27600                               杨凡                       40000                       38500                               10                       兰招南                       兰招南                       50000                       42800                               龙如岳                       10000                       7300                               龙国强                       10000                       7500                               11                       张守菊                       张守菊                       30000                       25800                               12                       王菊君                       王菊君                       30000                       25900                               熊国鑫                       40000                       37000                               13                       李九妹                       李九妹                       10000                       9000                               14                       欧阳月倩                       胡澄生                       40000                       36500                               欧阳月倩                       40000                       36000                               15                       秦美兰                       秦美兰                       30000                       27000                               16                       熊美兰                       熊美兰                       20000                       14200                               17                       魏利华                       魏利华                       120000                       90800                               18                       李善蓉                       李善蓉                       60000                       47700                               19                       陈颖玲                       陈颖玲                       10000                       9000                               20                       陈颖萍                       陈颖萍                       10000                       8500                               21                       张细新                       张细新                       10000                       9000                               22                       饶小霞                       饶小霞                       10000                       6800                               23                       谢玉兰                       谢玉兰                       200000                       185200                               24                       杨春华                       杨春华                       70000                       65200                               25                       鲍友媛                       鲍友媛                       80000                       69100                               杨吉成                       60000                       48500                               26                       胡国斌                       胡国斌                       100000                       71800                               孔菊芬                       80000                       60500                               27                       熊发秀                       熊发秀                       10000                       7200                               28                       欧阳杰                       欧阳杰                       10000                       7000                               29                       文勇                       文勇                       30000                       21900                               30                       万赛珍                       万赛珍                       660000                       550800                               31                       周桂兰                       周桂兰                       20000                       15600                               32                       钟火金                       钟火金                       10000                       9000                               33                       陈腾秀                       陈腾秀                       30000                       24100                               34                       梁炳昶                       梁炳昶                       10000                       9000                               35                       匡唐治                       匡唐治                       30000                       25200                               36                       张瑞莲                       张瑞莲                       10000                       9000                               37                       董金兰                       董金兰                       40000                       33800                               周志斌                       20000                       16300                               38                       黄茶根                       黄茶根                       10000                       9800                               39                       魏细风                       魏细风                       20000                       19000                               40                       龙外秋                       龙外秋                       10000                       8800                               41                       朱桂英                       朱桂英                       30000                       26900                               42                       邱小英                       邱小英                       100000                       68000                               史浪欢                       50000                       35000                               史春保                       30000                       27000                               43                       黄彩姑                       黄彩姑                       40000                       29600                               44                       邱小平                       邱小平                       100000                       70000                               罗玉婷                       50000                       39750                               邱小琴                       50000                       37000                               45                       陈毓芳                       陈毓芳                       10000                       8800                               46                       欧阳旭华                       欧阳旭华                       10000                       9600                               47                       田霞                       田霞                       10000                       9500                               总计                       3020000                       2505350