江西省丰城市人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0981刑初386号公诉机关江西省丰城市人民检察院。被告人游杰强，男，1996年8月25日出生于江西省宜春市丰城市，汉族，大专文化，家住丰城市。2019年5月22日因犯伪造公司、企业、事业单位印章罪被丰城市人民法院判处有期徒刑一年，罚金10000元，2020年1月21日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2020年1月21日被丰城市公安局刑事拘留，2020年2月21日经丰城市人民检察院批准逮捕，于次日被丰城市公安局执行逮捕。现羁押于丰城市看守所。辩护人管国亮，江西龙太律师事务所律师。江西省丰城市人民检察院以丰检公诉刑诉（2020）232号起诉书指控被告人游杰强涉嫌犯诈骗罪向本院提起公诉。本院于2020年8月11日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。丰城市人民检察院指派检察员游宇俊出庭支持公诉，被告人游杰强及其辩护人管国亮到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年8月底，沈小海（另案处理）来到樟树找到在绍兴打工认识的谢菲（另案处理），两人在樟树市做网贷生意，2018年9月份左右，沈小海向谢菲提出能不能想办法搞点钱用。经谢菲介绍沈小海认识了丰城起迎车公司的被告人游杰强和李俊（另案处理）。2018年12月，被告人游杰强授意李俊带着谢菲、沈小海等人来到南昌市运通大创汽车销售服务有限公司以10000多元的首付款按揭购买了一辆白色别克君威尊享版轿车（价值18万多元），并购买了保险（首付款和保险均先由李俊垫付）。在此过程中，李俊等人为沈小海伪造了虚假工作单位（丰城东辰酒店任客服部经理）和居住地址（丰城市杨柳湖花园7栋402）,并以该车作为抵押物向汇通信诚租赁有限公司贷款178000元。车辆购买上牌（赣Ｃ×××××）之后沈小海并未使用该车，而是被游杰强等人处理获得80000元赃款。随后，被告人游杰强等人将其中的18000元交给谢菲和沈小海，而李俊非法获利3340元，被告人游杰强非法获利17000元。在整个诈骗犯罪过程中，沈小海扮演“背债人”的角色；李俊则是在游杰强的授意下负责带沈小海去买车、提车、交税、上牌等，并以公司名义垫付相关费用，同时还冒充了沈小海接听电话应对汇通公司的审核。谢菲则是介绍沈小海去贷款买车，且相当于是沈小海的代言人。游杰强授意李俊带沈小海去买车提车交税上牌，并为沈小海买车提车交税上牌提供资金，而后又卖掉了沈小海的别克君威车。针对上述指控，公诉机关提供了证人袁某、陆某、李某、雷某、柳某、谢某、吕某、刘某的证言及辨认笔录，同案犯李俊、谢菲、沈小海等人的供述及辩解，被告人游杰强供述与辩解，账本复印件，微信聊天截图，驾驶证、身份证复印件，机动车档案资料，汽车融资租赁合同，汽车抵押合同，房屋租赁合同，到案经过，释放证明，前科证明，常住人口信息等证据证实。公诉机关认为被告人游杰强结伙虚构事实骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究被告人游杰强的刑事责任。本案系共同犯罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人游杰强辩称：认罪认罚，没有异议。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人游杰强事前不明知沈小海和谢菲有购车不还贷的诈骗意图；2、不能证明被告人游杰强指使他人制造沈小海的虚假身份，对其进行身份包装；3、被告人游杰强在本案中起次要作用；4、被告人游杰强认罪认罚；5、被告人游杰强的家属主动退赔赃款，取得被害人的谅解。经审理查明，2018年8月底，沈小海（另案处理）来到樟树找到在绍兴打工认识的谢菲（另案处理），两人在樟树市做网贷生意，2018年9月份左右，沈小海向谢菲提出能不能想办法搞点钱用。经谢菲介绍沈小海认识了丰城起迎车公司的被告人游杰强和李俊（另案处理）。2018年12月，被告人游杰强授意李俊带着谢菲、沈小海等人来到南昌市运通大创汽车销售服务有限公司以10000多元的首付款按揭购买了一辆白色别克君威尊享版轿车（价值18万多元），并购买了保险（首付款和保险均先由李俊垫付）。在此过程中，李俊等人为沈小海伪造了虚假工作单位（丰城东辰酒店任客服部经理）和居住地址（丰城市杨柳湖花园7栋402）,并以该车作为抵押物向汇通信诚租赁有限公司贷款178000元。车辆购买上牌（赣Ｃ×××××）之后沈小海并未使用该车，而是被游杰强等人处理获得80000元赃款。随后，被告人游杰强等人将其中的18000元交给谢菲和沈小海，而李俊非法获利3340元，被告人游杰强非法获利12000元。在整个诈骗犯罪过程中，沈小海扮演“背债人”的角色；李俊则是在游杰强的授意下负责带沈小海去买车、提车、交税、上牌等，并以公司名义垫付相关费用，同时还冒充了沈小海接听电话应对汇通公司的审核。谢菲则是介绍沈小海去贷款买车，且相当于是沈小海的代言人。游杰强授意李俊带沈小海去买车提车交税上牌，并为沈小海买车提车交税上牌提供资金，而后又卖掉了沈小海的别克君威车。上述事实，有公诉机关提供并经法庭举证、质证的下列证据证实：一、物证、书证1、人口信息表及抓获经过，证实被告人游杰强的身份及被抓获的经过。2、微信聊天记录截图，证实被告人游杰强与同案犯诈骗的微信聊天的过程。3、账本，证实游杰强诈骗的公司账本。4、营业执照和身份证驾驶证复印件，证实汇通信诚租赁有限公司的经营范围及沈小海的身份。5、汽车融资租赁合同、汽车抵押合同，证实沈小海与汇通信诚租赁有限公司签订了汽车融资抵押合同，沈小海以所购买的白色别克君威小汽车（车牌号赣Ｃ×××××）在汇通信诚租赁有限公司融资贷款178000元，并以该车为贷款做抵押。6、汽车登记档案资料，证实以沈小海名义购买的君威小汽车注册登记上牌情况。7、信用报告，证实沈小海融资抵押的君威小汽车没有还贷款的事实。8、房屋租赁合同，证实被告人游杰强租赁门面情况。9、毕业证和办案说明，证实聂嘉兵为学生，聂嘉兵、聂超无违法犯罪行为。被告人游杰强对上述书证经质证认为自己没有非法所得。辩护人质证认为：对账本有异议，被告人游杰强只有12000元的非法所得；聊天记录不能证明游杰强起主要作用，游杰强只是垫付了资金，李俊向游杰强报告事情进展是应当的。二、证人证言1、证人袁某的证言，证实2018年12月游杰强找我，要拿汽车抵押给我，当时游杰强开了辆白色别克车（车牌赣Ｃ×××××），说拿这辆车做抵押，抵押人是沈小海，还写了汽车抵押借款合同，以沈小海的名义写了份欠条给我，沈小海向我借钱8万元，如果一个月没还，我就可以处置抵押车辆。我当时给了游杰强8万元。一个月后游杰强没有还款，我就在二手车平台将这辆车转让了。2、证人陈某的证言，证实2018年12月初，我在李俊他们的和义盛店里玩，李俊和我说他有个朋友沈小海想买辆别克新车，要我联系一下，我叫他们准备好身份证、驾驶证和银行卡，我要我朋友李某联系了南昌别克4Ｓ店经理柳某。2018年12月上旬，李俊带沈小海约我去南昌看车，柳某接待我们，李俊和沈小海看中了一辆白色别克君威尊享版，4Ｓ店的员工叫沈小海交材料，通过审核后，叫沈小海签合同，后来4Ｓ店说该车只能上江西车牌，要沈小海提供江西的暂住证，李俊说能帮沈小海办暂住证。第二天李俊和沈小海到4Ｓ店把白色君威车提走了，首付可能叫来一万多元，贷了多少款我不清楚。我和李某就是介绍人去买车，从中赚劳务费。3、证人李某的证言，证实我和陈某是做汽车销售的。经李俊介绍了一个叫沈小海的到4Ｓ店买了一辆别克新车。2018年12月初，李俊要我联系南昌4Ｓ店，我向柳某询问了别克君威的优惠情况、贷款需要的资料，然后告诉了李俊。过了一两天，我和陈某带领李俊和沈小海到南昌4Ｓ店看车，他们看中一辆白色君威后签了合同。第二天我和车浩带领李俊和沈小海去南昌提车，具体他们贷了多少钱我不清楚。我不清楚沈小海是做什么的，后来沈小海没有还款，柳某要我联系沈小海还款，我打了电话给李俊，要他找沈小海。4、证人雷某的证言，证实他是公司主管汽车销售、金融贷款的。2018年12月10日我公司二网经销商李某和陈某带了沈小海来公司购买了一辆白色君威。我们对沈小海提供的住址和单位审核时，该客户的工作单位是东辰假日酒店，年薪十二万以上。我们客服电话回访无误后与其签订购车贷款合同，购车后沈小海没有还款，我单位到其住址和工作单位查找，发现没有这个人，公司认定这是诈骗并报警。该车车牌是赣Ｃ×××××，我们在车上安装的ＧＰＳ全部被拆除了，我们公司直接损失178000元。5、证人柳某的证言，证实我是江西运通大创汽车销售服务公司的销售主管。2017年12月8日，我们公司的二网经销商李某打电话给我询问君威汽车的优惠和贷款情况。第二天李某带了沈小海到4Ｓ店看车，他们看上了一辆白色君威车，我联系公司主管金融的雷某，雷某与沈小海签订购车合同和贷款合同。我公司委托付俊峰为其办理上牌，因沈小海是浙江人，经过几次才上了牌。贷款到期后，沈小海没有还款，联系不上沈小海，随后公司报了警。现在车子也找不到了。6、证人谢某的证言，证实我从2018年8、9月份在游杰强等人的和义盛公司上班，公司股东有游杰强、王可、李俊等人。上班期间，游杰强要我去发一些内容为“你需要钱吗？需要钱就找我或加我微信”的小广告，并解释说就是找需要钱的人来“背债”，就是找人以其身份零首付购车贷款，然后将贷款买来的车子再次进行抵押骗取贷款。有一个单永峰的人联系了我，我转给了游杰强，不知道办成没有。游杰强还会用假公章为这些贷款买车的人包装身份。7、证人吕某的证言，证实我2018年7月在游杰强的和义盛公司、起迎车公司上班，公司股东有游杰强、王可、李俊等人。我和谢某根据公司安排发一些零首付贷款的小广告，游杰强告诉我们如果有人打电话来说需要钱，就带到公司来，由游杰强接待。他还公司我黑户需要钱，可以以黑户的名义贷款，这个叫背债。当时知道游杰强为一个叫沈小海的人包装身份，说沈小海在丰城东辰假日酒店当客服经理，月薪17000元，并让我冒充酒店前台接了个电话。游杰强说在杭州4Ｓ店帮沈小海贷款买车，贷款的人会打电话来核实，所以叫我冒充酒店员工接电话。这些工作证明和收入证明都是游杰强发给我，我打印出来的。8、证人刘某的证言，证实2018年4月我租赁了一个店面搞汽车销售，叫起迎车，5月王珂和游杰强加入公司，一起做汽车销售，到8月没有做成一次生意，我就把店面转让给游杰强。9、证人甘某的证言，我在游杰强、李俊等人开的和义盛公司做财务。游杰强和李俊做了沈小海购车抵押贷款业务，他们叫我记了一些账目。在沈小海抵押贷款购车中，游杰强垫付了30000元，李俊垫付了6660元，公司垫付了15900。元君威车卖了80000元，沈小海拿走18000元、游杰强得了42000元，李俊得了10000元，公司得了10000元。还记录了君威车抵押60000万元，游杰强拿走47000元，李俊拿走10000元，公司10000元。上面有些是打草稿。经我回忆，君威车卖了80000元，游杰强垫付30000元，拿走47000元李俊垫付6660元，拿走10000元，公司垫付15900元，得了10000元。公司垫付的钱不少从我这里拿的，可能是在他们身上。被告人游杰强对上述证据经质证认为：没有异议。辩护人经质证认为：对谢某、吕某的证言有异议，认为不能证明游杰强确定沈小海为背债人并对其虚假身份进行包装；对甘某的证言认为其账目混乱，无法信任。三、同案犯的供述与辩解1、沈小海的供述与辩解，2018年10月，我从浙江来樟树找之前打工认识的朋友谢菲。过了几个月谢菲用手机拍了我的身份证和驾驶证，说查下能不能贷款，然后把图片发给和义盛的人。第二天谢菲带我到丰城和义盛，填写购车申请表，谢菲和李俊、游杰强在聊天。之前谢菲跟我说倒卖二手车赚差价。几天后，李俊说南昌一家4Ｓ店通过我购车申请，当天，李俊带谢菲、陈某和我到南昌看车，我才知道是买新车。我不同意签订合同购车贷款178000元，谢菲和李俊做我工作，说是借我名义买车，贷款他会还，你签字就是，所以事情他会处理好。李俊看中一辆白色君威，然后我与4Ｓ店签订购车抵押贷款合同，李俊交了一部分车款，次日李俊带我和谢菲在南昌提车，几天后，车辆上牌，车牌为赣Ｃ×××××。李俊用我的身份证办理了一张银行卡和一个手机号码，说银行卡用来还款，手机卡用来应付汇通信诚公司的电话回访，我听李俊后来说他和小蒋冒充我和我父亲接了回访电话。李俊、谢菲和我都没有还车贷，后来游杰强将这辆车卖了80000元，游杰强说他们为这辆车垫付了首付24000元、购置税16000元、居住证5000元、保险5千多，游杰强当场给了谢菲18000元用于还三期的贷款，余款12000元用于和义盛公司的开支和杂费。谢菲和我开销了1000元，其余17000元被谢菲取走了。我在诈骗过程中就是一个背债的人，我问李俊要过几百元路费，没有得过其它钱，就是跟着吃喝。游杰强要我手拿身份证和合同，拍了一段视频，就是我收到赣Ｃ×××××小车，然后李俊在车上安装了干扰器，几天后车子就卖掉了。提供给汇通信诚公司的我的贷款信息，是李俊他们伪造的。2、李俊的供述与辩解，2018年10月，我加入王可、游杰强他们开的起迎车公司成为股东。11月，我和游姜峰在网上发布低首付购车的广告，谢菲带沈小海来到和义盛公司文沈小海能不能贷款购车，通过李某和陈某联系4Ｓ店，确定根据沈小海的资料可以贷款买车。12月我、谢菲、沈小海和李某等人来到4Ｓ店购买白色别克车，以沈小海的名义签订购车贷款合同，汽车公司的人要我们提供沈小海的暂住证。次日我们几个人到4Ｓ店提车，几天后车子上牌赣Ｃ×××××。提供给汇通信诚公司的沈小海的假资料，是游杰强给我的，购买汽车及上牌的费用，是游杰强和我垫付的，沈小海没有出资，我垫付了6660元。游杰强还要我们冒充沈小海的亲戚接听回答汇通信诚公司的回访电话。游杰强拍了沈小海收到汽车的视频后，就把汽车抵押给游琨，因为沈小海没有还我们垫付的购车款，也没有归还贷款。3、谢菲的供述与辩解，2018年8月沈小海来到樟树没多久，说没有钱花，问我能不能想办法搞点钱用。我告诉沈小海丰城有家公司可以用别人名义贷款购车套现，我也联系小姜询问以沈小海的名义贷款购车套现的事情，他们公司同意后，我拍了沈小海的身份证、驾驶证发给小姜。几天后，我同沈小海来到游杰强的起迎车公司，游杰强要沈小海留下身份证原件，并问了沈小海知不知道他们怎么做业务。几天后游杰强要沈小海填写了一张虚假信息表，看能不能贷款。2018年12月游杰强打电话要我和沈小海去南昌4S店办购车贷款，一同去的还有李俊和两个业务员。沈小海填写了购车意向表，内容是按照游杰强要求写的，单位职务是酒店部门经理，年薪20万左右，电话是游杰强给的。李俊和游杰强假冒沈小海的亲戚接听汇通信诚公司的审核电话后，沈小海与销售公司签订购车抵押贷款合同。汽车上牌不久，游杰强准备准备处理车子，要沈小海签订借款抵押合同，拍了沈小海收到汽车的视频，游杰强就把汽车开走了。不久游杰强说汽车卖了8万元，给了我和沈小海18000元，其他就是他们垫付的钱和开支，后来我把17000元给了沈小海。在诈骗过程中，沈小海就是背债人，李俊就是跑跑腿，游杰强在里面起主要作用。在没有买别克车之前，游杰强给了我7000元，我拿给了沈小海。被告人游杰强对上述证据经质证没有异议。辩护人质证认为，对三个同案犯供述的游杰强起主要作用有异议，对沈小海、谢菲供述的游杰强明知其购车骗取贷款有异议。四、被告人游杰强的供述与辩解，2020年2月24日供述2018年秋天谢菲带了沈小海来问沈小海能不能贷款，沈小海资质不行，我就拒绝了。2018年底谢菲和沈小海在其他公司贷款买了辆白色君威，沈小海与我谈好80000元抵抵押君威借款，与我们签订借款抵押合同、借条，我就把该白色君威抵押给我朋友袁某，借了80000元，我不清楚李俊是否参与了沈小海购车抵押贷款事情。2020年7月4日的供述，2018年下半年，谢菲跟我说想通过低首付贷款购车，不还贷处理汽车骗钱，随后就带了沈小海来我公司想做汽车贷款，他们认识李俊后，与李俊一起做车贷骗钱，李俊带谢菲、沈小海在南昌低首付贷款买了一辆白色君威，要我安排人接听汽车销售公司的审核电话，叫我准备沈小海的虚假信息，工作职位是酒店经理，月收入上万及住址等，他们贷款买车就是想卖掉车骗钱。君威车买来后，谢菲几次找我要我买下这辆白色君威车，最后我以80000元买下该车，我与沈小海签订了抵押借款合同、借条，我给沈小海80000元时，李俊要沈小海归还他垫付的购车款。甘某记的帐稀里糊涂，李俊去南昌买车时，我给了李俊20000元是还他的钱，李俊以为是我垫付，实际上我没有垫付资金去贷款抵押购车。庭审中，被告人游杰强承认垫付了30000元抵押贷款购车，但说自己没有违法收入，认为自己是从犯，其他没有异议。被告人游杰强向本院提供的证据有：转账汇款凭证及谅解书，证实被告人家属主动退赔赃款，取得被害人的谅解。公诉人对被告人的辩护人的证据没有异议。综上，本院对上述证据综合认证如下：被告人辩护人虽对证人证言、同案犯的供述、微信聊天记录的证明目的有异议，但上述证据能相互印证，足以证明被告人游杰强在共同犯罪中起主要作用，本院予以认定。辩护人提出的被告人非法所得12000元，根据相关证据，本院予以采信。本院认为，被告人游杰强伙同他人，以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系团伙共同犯罪，被告人游杰强在共同犯罪中起主导作用。被告人游杰强当庭认罪，可酌情从轻处罚。被告人认罪认罚，可酌情从轻处罚。被告人游杰强家属主动退赔赃款并取得被害人的谅解，可从轻处罚。被告人的辩护人提出的被告人游杰强事前不知沈小海、谢菲诈骗故意，在共同犯罪中起次要作用的意见。经查，被告人游杰强在明知沈小海没有贷款购车资质，而为其制造虚假身份，安排他人冒充沈小海亲属接听回访电话，为购车贷款垫付资金，授意李俊以沈小海名义购车贷款然后处理贷款购来的汽车，其在本案中起主要作用，辩护人的辩护意见与本案事实不符，本院不予采信。为了保障社会秩序，保障公民财产不受侵犯，根据被告人犯罪的事实、性质、情节、认罪态度和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款之规定，判决如下：被告人游杰强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币15000元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月21日起至2023年1月20日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省宜春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴清平人民陪审员  胡一波人民陪审员  李汝盛二〇二〇年九月八日书 记 员  陈建峰附：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。