福建省云霄县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0622刑初245号 公诉机关福建省云霄县人民检察院。 被告人方岳川，男，1985年6月28日出生于福建省云霄县，汉族，大专文化，无固定职业，住福建省云霄县。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年11月12日被取保候审。现在家。 福建省云霄县人民检察院以云检二部刑诉〔2020〕61号起诉书指控被告人方岳川犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月1日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院于同日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，于同月10日公开开庭审理了本案。云霄县人民检察院指派检察官许伟凌出庭支持公诉，被告人方岳川到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年4、5月份左右，蔡某与陈某1（均另案处理）等人共谋后，决定让柯某等人将办理的个人银行卡通过陈某1出售给他人使用。被告人方岳川为转手出售牟利，分两次向陈某1购买了六套以他人身份办理的银行卡（包括开通网银、Ｕ盾、手机卡及银行卡）。 2019年11月12日，被告人方岳川在村干部的陪同下到莆美镇派出所投案。 公诉机关认为，被告人方岳川非法持有他人六套银行卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。案发后，方岳川自动投案，且能如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。方岳川自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；建议判处方岳川有期徒刑十个月，依法适用缓刑，并处罚金。公诉机关提交了漳浦县公安局出具的扣押决定书、提取笔录，漳浦县公安局提取的转账交易记录、微信聊天记录、银行账户交易明细，云霄县公安局出具的到案经过、前科（劣迹）查询表、户籍证明、人员基本信息、情况说明、银行账户查询情况、银行账户交易明细，福建省漳浦县人民法院（2018）闽0623刑初546号刑事判决书；云霄县公安局制作的辨认笔录及照片；证人方某、蔡某、陈某1、陈某2、陆某、黄某、张某1、陈某3、陈某4、柯某、王某、张某2所作的证言；被告人方岳川的供述和辩解等；另有方岳川提供的预缴罚金及退缴违法所得票据等证据证实。 被告人方岳川对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 另查明，被告人方岳川售出三套以他人身份办理的银行卡并从中获利人民币3000元。 在本院审理过程中，被告人方岳川向本院退缴违法所得3000元并预缴罚金10000元。 本院认为，被告人方岳川的行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。案发后，方岳川自动投案并如实供述自己的犯罪事实，是自首，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。方岳川积极退缴违法所得、缴纳罚金，确有悔罪表现，可以酌情从轻处罚。根据方岳川的犯罪情节和悔罪表现，经审前社会调查，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，对所居住的社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑。方岳川必须依法接受社区矫正。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人方岳川犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年；并处罚金人民币一万元（罚金已预缴；缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 二、被告人方岳川已退缴的违法所得人民币三千元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 员 林国清 二〇二〇年九月十八日 法官助理 吴 悦 书 记 员 汤佳园 附本案适用的相关法律及司法解释条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 《最高人民法院关于处理自首和立功 具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行尚未被司法机关发觉，仅因形迹可疑，被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。 并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。 犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。 （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。 共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。 犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首；但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。 第三条根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。