天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0101刑初320号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人**，女，1989年8月4日出生于天津市，汉族，大专文化，现住天津市河东区，户籍地天津市和平区。因本案于2019年8月29日被刑事拘留，2019年9月27日被天津市公安局和平分局取保候审，2020年9月1日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人令霞，天津泓谟律师事务所律师（法律援助）。公诉机关以津和检三部刑诉〔2020〕101号起诉书指控被告人**犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员昝凌霄出庭支持公诉。被告人**及其辩护人令霞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2017年8月至2018年6月，被告人**在深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司（以下简称共同金融天津分公司，注册地址：天津市和平区南马路；办公地点为天津市和平区南马路）第二营销中心担任业务员期间，以口口相传等形式宣传、推介该公司承兑汇票业务及投资理财产品，面向社会公众，以高息为诱，通过与集资参与人签订《投资合作协议》的方式，向二十余名集资参与人吸揽资金1000余万元。经集资参与人报案，公安机关于2019年8月29日将被告人**抓获归案。案发后，被告人**的家属代其退缴违法所得27.534734万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证据。公诉机关认为，被告人**违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人**系与他人共同犯罪，在共同犯罪中起辅助、次要作用，是从犯，建议判处被告人**有期徒刑二年二个月，并处罚金，如被告人**能积极退赔，有悔罪表现，可以适用缓刑。被告人**对被指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，并表示愿意继续退赔。其辩护人对定性没有意见，在量刑方面提出：1.**自愿认罪认罚、如实供述犯罪事实。2.其系从犯。3.其没有主观恶性，也是受害人。4.其能积极退赃退赔、预缴罚金。5.其系初犯、偶犯。综上建议法庭对其适用缓刑。经审理查明，2017年8月至2018年6月，被告人**在共同金融天津分公司（注册地址：天津市和平区南马路；办公地点为天津市和平区南马路）第二营销中心担任业务员期间，以口口相传等形式宣传、推介该公司承兑汇票业务及投资理财产品，面向社会公众，以高息为诱，通过与集资参与人签订《投资合作协议》的方式，向21名集资参与人吸揽资金1016万元，扣除返息等，造成实际损失990.1381万元。期间，被告人**获得违法所得25.534734万元。经集资参与人报案，公安机关于2019年8月29日将被告人**抓获归案。案发后截止本院审理期间，被告人**自愿退缴全部违法所得、退赔集资参与人部分损失、预缴部分罚金，共计33.534734万元。上述事实有经庭审质证、确认的案件来源、抓获经过、户籍证明材料、ＣＣＩＣ查询记录、情况说明、工商登记材料、人员架构图、工资提成统计表、银行交易明细、扣押决定书、扣押清单、缴款凭证、证人牛某、何某、谷某、韩某、崔某、王某、沈某、陈某、杨某的证言、集资参与人的证言、协议、投资确认书、ＰＯＳ机签购单、辨认笔录等报案材料及被告人**的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人**违反国家金融管理法规，公开宣传投资理财并许以高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予惩处。公诉机关的指控成立。被告人**系与他人共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚，并按照其职责范围承担与其吸纳人数、吸纳数额相应的刑事责任。被告人**能够如实供述犯罪事实，自愿签署认罪认罚具结书，依法可从宽处罚。被告人**积极退缴全部违法所得、部分退赔集资参与人损失、预缴部分罚金，有悔罪表现，酌情可从轻处罚。辩护人所提**系初犯、从犯、能如实供述犯罪事实、自愿认罪认罚、积极退赔的辩护意见合理，其他辩护意见与事实及法律不符，不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年二个月，并处罚金四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金其中三万元已预缴，剩余部分于判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人**退缴的款项30.534734万元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 媛审 判 员  邢瑾璘人民陪审员  白 宇二〇二〇年九月三十日书 记 员  石亭子附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。