山东省枣庄市市中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0402刑初227号 公诉机关枣庄市市中区人民检察院。 被告人孙法师，男，1971年12月3日出生，汉族，初中文化，无业，中共党员，现租住烟台市芝罘区。2019年9月18号因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被枣庄市公安局市中分局刑事拘留，同年10月21日被逮捕；现羁押于枣庄市看守所。 辩护人潘文娟、孙妍，山东齐鲁（枣庄）律师事务所律师。 枣庄市市中区人民检察院以市中检二部刑诉〔2020〕19号起诉书指控被告人孙法师犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。枣庄市市中区人民检察院指派检察员管娅出庭支持公诉。被告人孙法师及其辩护人潘文娟、孙妍到庭参加诉讼。现已审理终结。 枣庄市市中区人民检察院指控，2010年至2012年间，被告人孙法师以枣庄市恒泰黄金投资有限公司(已被吊销)的名义，采用个人授信委托理财的方式，以支付高额理财收益为诱饵，先后向王某1、陈某、王某2等七十余人非法吸收资金。共计吸收存款13636800元，支付利息1850306元，偿还本金126650元，造成实际损失11659844元。 1、2011年4月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从王某1处非法吸收存款130000元，支付利息13750元，实际损失116250元； 2、2010年12月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从陈某处非法吸收存款180000元，支付利息31150元，偿还本金1500元，实际损失147350元； 3、2011年6月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从王某2处非法吸收存款90000元，支付利息7850元，实际损失82150元； 4、2011年8月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从薛罡处非法吸收存款200000元，支付利息25500元，偿还本金5000元，实际损失169500元； 5、2011年1月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从宋某1处非法吸收存款400000元，支付利息58750元，偿还本金4200元，实际损失337050元； 6、2011年9月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从丁某1处非法吸收存款455000元，支付利息50300元，偿还本金4200元，实际损失374200元； 7、2011年9月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从杨某处非法吸收存款110000元，支付利息8650元，偿还本金2250元，实际损失99100元； 8、2011年2月，被告人孙法师多次以2-3分的月息从孙某1处非法吸收存款1270000元，支付利息224000元，实际损失1046000元； 9、2011年5月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从薛某处非法吸收存款200000元，支付利息23500元，偿还本金2200元，实际损失174300元； 10、2011年4月，被告人孙法师多次以3分的月息从王某3处非法吸收存款500000元，支付利息120000元，偿还本金12500元，实际损失367500元； 11、2011年7月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从马某1处非法吸收存款140000元，支付利息17000元，偿还本金950元，实际损失126250元； 12、2011年6月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从赵某1处非法吸收存款465000元，支付利息92450元，偿还本金7500元，实际损失365050元； 13、2011年8月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从张某1处非法吸收存款150000元，支付利息12500元，未偿还本金，实际损失137500元； 14、2011年4月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从焦某成处非法吸收存款470000元，支付利息62000元，偿还本金1500元，实际损失406500元； 15、2012年1月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从刘某1处非法吸收存款180000元，支付利息32400元，实际损失147600元； 16、2011年12月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从尤某1处非法吸收存款260000元，支付利息22000元，实际损失238000元； 17、2011年9月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从潘某处非法吸收存款90000元，支付利息9400元，未偿还本金，实际损失80600元； 18、2011年5月，被告人孙法师多次以2分的月息从李某1处非法吸收存款270000元，支付利息23600元，偿还本金1250元，实际损失245150元； 19、2012年1月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从王某4处非法吸收存款350000元，支付利息45300元，偿还本金2000元，实际损失302700元； 20、2011年6月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从王某5处非法吸收存款150000元，支付利息23750元，偿还本金1250元，实际损失125000元； 21、2011年9月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从张某2处非法吸收存款70000元，支付利息8000元，偿还本金1000元，实际损失61000元； 22、2011年7月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从沈某1处非法吸收存款100000元，支付利息9500元，未偿还本金，实际损失90500元； 23、2011年4月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从钱某处非法吸收存款410000元，支付利息60250元，实际损失349750元； 24、2011年10月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从曹某1处非法吸收存款50000元，支付利息6250元，偿还本金1250元，实际损失42500元； 25、2011年4月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从张某3处非法吸收存款250000元，支付利息26000元，实际损失224000元； 26、2011年10月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从郭某处非法吸收存款270000元，支付利息27000元，未偿还本金，实际损失243000元； 27、2011年5月，被告人孙法师多次以3分的月息从尤某2处非法吸收存款270000元，支付利息27000元，偿还本金2500元，实际损失240500元； 28、2011年12月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从刘某2处非法吸收存款50000元，支付利息2500元，实际损失47500元； 29、2011年3月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从孙某2处非法吸收存款360000元，支付利息61500元，偿还本金4500元，实际损失294000元； 30、2011年3月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从马某2处非法吸收存款620000元，支付利息67000元，偿还本金20000元，实际损失533000元； 31、2011年8月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从刘某3处非法吸收存款70000元，支付利息10500元，偿还本金28400元，实际损失31100元； 32、2011年11月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从沈某2处非法吸收存款70000元，支付利息3500元，未偿还本金，实际损失66500元； 33、2011年4月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从孙某3处非法吸收存款500000元，支付利息145000元，实际损失355000元； 34、2011年2月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从黄某处非法吸收存款60000元，支付利息13000元，实际损失47000元； 35、2011年12月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从张某4处非法吸收存款40000元，支付利息2000元，实际损失38000元； 36、2011年3月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从王某6处非法吸收存款80000元，支付利息13500元，偿还本金700元，实际损失65800元； 37、2011年9月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从邹某处非法吸收存款80000元，支付利息6550元，偿还本金1250元，实际损失72200元； 38、2011年9月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从高某处非法吸收存款40000元，支付利息4150元，未偿还本金，实际损失35850元； 39、2011年12月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从徐某处非法吸收存款60000元，支付利息2400元，未偿还本金，实际损失57600元； 40、2011年8月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从甘华宾处非法吸收存款80000元，支付利息9000元，未偿还本金，实际损失71000元； 41、2011年10月，被告人孙法师多次以2分的月息从王某7处非法吸收存款250000元，支付利息12000元，实际损失238000元； 42、2011年4月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从李某2处非法吸收存款20000元，支付利息4000元，实际损失16000元； 43、2011年10月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从宋某2处非法吸收存款40000元，支付利息4000元，偿还本金1000元，实际损失35000元； 44、2011年10月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从赵某2处非法吸收存款20000元，支付利息1250元，偿还本金250，实际损失18500元； 45、2012年1月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从杜某处非法吸收存款40000元，支付利息1000元，未偿还本金，实际损失39000元； 46、2011年8月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从张某5非法吸收存款60000元，支付利息9000元，实际损失51000元； 47、2012年1月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从白某处非法吸收存款80000元，支付利息2000元，未偿还本金，实际损失78000元； 48、2011年8月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从曹某2处非法吸收存款926000元，支付利息59500元，偿还本金16000元，实际损失850500元； 49、2010年12月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从王某8处非法吸收存款500000元，支付利息91500元，实际损失408500元； 50、2011年12月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从刘某4处非法吸收存款30000元，支付利息750元，未偿还本金，实际损失29250元； 51、2011年12月，被告人孙法师多次以2分的月息从孙某4处非法吸收存款20000元，支付利息400元，未偿还本金，实际损失19600元； 52、2011年7月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从崔某处非法吸收存款20000元，支付利息3800元，偿还本金500元，实际损失15700元； 53、2011年7月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从汪某处非法吸收存款20000元，支付利息3600元，偿还本金500元，实际损失15900元； 54、2011年11月，被告人孙法师多次以2分的月息从丁某2处非法吸收存款215600元，未支付利息，实际损失215600元； 55、2011年9月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从王某9处非法吸收存款50000元，支付利息6250元，未偿还本金，实际损失43750元； 56、2011年3月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从周红学处非法吸收存款80000元，支付利息18000元，未偿还本金，实际损失62000元； 57、2011年9月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从李某3处非法吸收存款40000元，支付利息4000元，未偿还本金，实际损失36000元； 58、2011年10月，被告人孙法师以3分的月息从王某10处非法吸收存款100000元，支付利息18000元，未偿还本金，实际损失82000元； 59、2011年12月，被告人孙法师以2.5分的月息从雍某处非法吸收存款30000元，支付利息1500元，未偿还本金，实际损失28500元； 60、2011年9月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从宗某处非法吸收存款25000元，支付利息1850元，未偿还本金，实际损失23150元； 61、2011年3月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从安荣贵处非法吸收存款165000元，支付利息20650元，未偿还本金，实际损失144350元； 62、2011年8月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从王某11处非法吸收存款80000元，支付利息9250元，未偿还本金，实际损失70750元； 63、2010年9月，被告人孙法师多次以2-3分的月息从宋某3处非法吸收存款405000元，支付利息39671元，未偿还本金，实际损失365329元； 64、2011年9月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从王某12处非法吸收存款40000元，支付利息5000元，未偿还本金，实际损失35000元； 65、2011年2月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从彭某处非法吸收存款80000元，支付利息9250元，未偿还本金，实际损失70750元； 66、2011年7月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从刘某5处非法吸收存款60200元，支付利息4635元，未偿还本金，实际损失55565元； 67、2011年11月，被告人孙法师多次以2-2.5分的月息从颜某处非法吸收存款80000元，支付利息1900元，未偿还本金，实际损失78100元； 68、2011年5月，被告人孙法师多次以2分的月息从提文某处非法吸收存款110000元，支付利息6100元，未偿还本金，实际损失103900元； 69、2011年8月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从葛某处非法吸收存款30000元，支付利息4500元，未偿还本金，实际损失25500元； 70、2011年3月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从董某处非法吸收存款130000元，支付利息16500元，未偿还本金，实际损失113500元； 71、2010年11月，被告人孙法师多次以2.5分的月息从樊某及其家人处非法吸收存款320000元，支付利息64000元，未偿还本金，实际损失256000元。 公诉机关提交了被告人孙法师供述和辩解，证人王某1、陈某、王某2等75人证言，个人授信委托理财合同、借条、收款凭据等书证等。公诉机关认为，被告人孙法师违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙法师非法吸收公众存款，数额巨大，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；其认罪态度较好，能够如实供述自己的犯罪行为，可以从轻处罚，综上，建议对其判处有期徒刑五年六个月，并处罚金十五万元。 被告人孙法师对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人孙法师的辩护人提出如下辩护意见：一、对本案定性及非法吸收公众存款的数额无异议。二、被告人孙法师主观恶性相对较小，不存在恶意哄骗等恶劣行为，其认罪认罚，系初犯，归案后真诚坦白，已归还部分款项，应对被告人孙法师从宽处理。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 另查明，2014年1月20日，枣庄市恒泰黄金投资有限公司因不按照规定接受年度检查被枣庄市市场监督管理局吊销营业执照。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的枣庄市恒泰黄金投资有限公司的企业信息予以证实。 本院认为，被告人孙法师违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人孙法师如实供述自己的罪行，对起诉书指控的事实、罪名没有异议，自愿接受处罚，且具有坦白情节，依法均可从宽、从轻处罚。公诉机关的量刑建议、辩护人提出的相关辩护意见适当，本院予以采纳。根据被告人孙法师犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（九）项、第三条之规定，判决如下： 一、被告人孙法师犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月18日起至2025年3月17日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人孙法师退赔各被害人经济损失11659844元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省枣庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  余品荣 人民陪审员  刘慎忠 人民陪审员  孙思顺 二〇二〇年九月十四日 书 记 员  张 丽