湖北省通山县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂1224刑初112号公诉机关：通山县人民检察院。被告人：季巍巍（冒名“张浩”），男，1994年1月15日出生，汉族，湖北省孝昌县人，初中肄业，务工，住湖北省孝感市孝昌县。因本案于2019年7月19日被通山县公安局刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于通山县看守所。辩护人：胡素文，湖北秋筠律师事务所律师。被告人：叶志勇（冒名“陈军”），男，1991年8月2日出生，汉族，湖北省孝昌县人，初中文化，务工，住湖北省孝感市孝昌县。因本案于2019年7月19日被通山县公安局刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于通山县看守所。辩护人：熊青山，湖北秋筠律师事务所律师。被告人：王忠莹（冒名“林果”），女，1987年7月26日出生，汉族，湖北省安陆市人，初中文化，无固定职业，住湖北省孝感市安陆市。因本案于2019年7月19日被通山县公安局刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于崇阳县看守所。辩护人：黄文魁，湖北名卓律师事务所律师。通山县人民检察院以通检刑诉〔2020〕49号起诉书指控被告人季巍巍、叶志勇、王忠莹犯诈骗罪，于2020年3月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。通山县人民检察院指派检察员阮文革出庭支持公诉，被告人季巍巍、叶志勇、王忠莹及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年6月至7月19日，被告人季巍巍、叶志勇、王忠莹在上线“老李”（身份待查）的安排下，在通山县九宫山风景区铜鼓包小区5528室内，冒名“北京梦想家投资管理有限公司”员工“张某1”、“陈某1”、“林果”，根据团伙上线下发的公民个人信息，向全国各地有贷款需求的群众拨打电话，以帮忙办理贷款为名获取被害人的信任，让被害人提供银行卡号及贷款金额等信息后，将上述信息通过QQ发送给上线成员，由上线成员通过验证偿还能力以及要求缴纳保证金的方式实施诈骗。经查，被告人季巍巍、叶志勇、王忠莹共计向1900余人拨打电话，共骗取三名被害人人民币43000元。具体事实分述如下：1、2019年6月30日，被害人王某在手机“今日头条”app上看到一条可以贷款的广告，点击进去后填写了个人信息和贷款额度等资料。2019年7月1日，王某接到自称是北京一家信贷担保公司业务员“张某1”的电话,“张某1”询问王某是否需要贷款，王某表示需要。在办理贷款过程中，“张某1”让王某往申请贷款的银行卡内存入贷款金额百分之十的资金，以证明具有偿还能力。7月2日，王某用支付宝提现15000元到自己银行卡内，并将此事电话告知“张某1”。7月3日，王某接到自称是信贷部工作人员的电话，对方以验证资金流水为由，让王某先后将15000元转入对方指定的户名为金龙伟的建行账户（卡号62×××58）。2、2019年7月1日,被害人刘某接到自称“北京梦想家投资管理有限公司”业务员“林果”的电话,“林果”询问刘某是否需要网上贷款，因刘某需要贷款买车，遂咨询“林果”办理贷款相关事宜。在办理贷款的过程中,“林果”让刘某提供个人信息及银行卡号，并表示需要通过“民生易贷”平台审核。7月2日下午，一名自称“民生易贷”平台工作人员以制造资金流水为由，让刘某先后将8000元转入指定的户名为金龙伟的建行账户（卡号62×××58）。3、2019年7月9日,被害人董某在手机“今日头条”app上看到一条无抵押贷款的广告，点击进去后填写了个人信息和贷款额度等资料。7月10日上午，董某接到自称“北京梦想家投资管理有限公司”业务员“陈某1”的电话,“陈某1”表示可以为其办理贷款业务。在此过程中，“陈某1”让董某往自己的银行账户中存入贷款金额百分之二十的资金，以证明具有还款能力，并表示会将其贷款信息上报信贷中心。后董某往银行卡里存了20000元，并将此事电话告知“陈某1”。半小时后，一名信贷中心的业务员打电话核实董某的身份和银行卡信息，并以制造资金流水为由，让董某先后将20000元转入其指定的户名为刘逢春的工行账户（账号62×××28）。4、2019年7月16日上午，张某2接到自称“北京梦想家贷款公司”工作人员“张某1”的电话（电话号码为136××××3243），“张某1”表示可以为其办理贷款。后“张某1”要张某2将身份证正反照片发送到指定的手机号上，并称需要等待银行审核。此后，张某2再次拨打“张某1”的电话时，“张某1”电话关机。2019年7月19日11时许，通山县公安局办案民警在九宫山风景区铜鼓包小区5528室将被告人季巍巍、叶志勇、王忠莹抓获，并在该房客厅电视机包装箱上扣押了作案用的手机两部，其中一部手机电话号码为136××××3243。办案民警依法在季巍巍、叶志勇、王忠莹共用的工作手机QQ文档中提取了9个包含公民信息的文件，王某、刘某、董某、张某2的个人信息均在其中。被告人叶志勇到案后，如实供述了上述犯罪事实。被告人王忠莹到案后，如实供述了部分犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人季巍巍、叶志勇、王忠莹以非法占有为目的，利用拨打电话的方式，以虚构的事实向不特定的多数人实施诈骗，骗取他人财物共计人民币43000元，数额较大，应以诈骗罪追究其刑事责任；被告人季巍巍、叶志勇、王忠莹均认罪认罚，且已缴纳罚金及违法所得，建议判处季巍巍有期徒刑一年六个月，并处罚金15000元；叶志勇、王忠莹有期徒刑一年三个月，并处罚金10000元。被告人季巍巍、叶志勇、王忠莹对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人季巍巍辩护人提出的辩护意见是：被告人季巍巍具有部分坦白、未实际获利、认罪认罚、退赃、缴纳罚金等从轻情节；被告人叶志勇辩护人提出的辩护意见是：被告人叶志勇具有坦白、认罪认罚、退赃、缴纳罚金等从轻情节；被告人王忠莹辩护人提出的辩护意见是：被告人王忠莹具有认罪认罚、退赃、缴纳罚金等从轻情节。经审理查明，2019年6月至7月19日，被告人季巍巍、叶志勇、王忠莹在上线“老李”（身份待查）的安排下，在通山县九宫山风景区铜鼓包小区5528室内，冒名“北京梦想家投资管理有限公司”员工“张某1”、“陈某1”、“林果”，根据团伙上线下发的公民个人信息，向全国各地有贷款需求的群众拨打电话，以帮忙办理贷款为名获取被害人的信任，让被害人提供银行卡号及贷款金额等信息后，将上述信息通过QQ发送给上线成员，由上线成员通过验证偿还能力以及要求缴纳保证金的方式实施诈骗。经查，被告人季巍巍、叶志勇、王忠莹共计向1900余人拨打电话，共骗取三名被害人人民币43000元。具体事实如下：1、2019年6月30日，被害人王某在手机“今日头条”app上看到一条可以贷款的广告，点击进去后填写了个人信息和贷款额度等资料。2019年7月1日，王某接到自称是北京一家信贷担保公司业务员“张某1”的电话,“张某1”询问王某是否需要贷款，王某表示需要。在办理贷款过程中，“张某1”让王某往申请贷款的银行卡内存入贷款金额百分之十的资金，以证明具有偿还能力。7月2日，王某用支付宝提现15000元到自己银行卡内，并将此事电话告知“张某1”。7月3日，王某接到自称是信贷部工作人员的电话，对方以验证资金流水为由，让王某先后将15000元转入对方指定的户名为金龙伟的建行账户（卡号62×××58）。2、2019年7月1日，被害人刘某接到自称“北京梦想家投资管理有限公司”业务员“林果”的电话,“林果”询问刘某是否需要网上贷款，因刘某需要贷款买车，遂咨询“林果”办理贷款相关事宜。在办理贷款的过程中,“林果”让刘某提供个人信息及银行卡号，并表示需要通过“民生易贷”平台审核。7月2日下午，一名自称“民生易贷”平台工作人员以制造资金流水为由，让刘某先后将8000元转入指定的户名为金龙伟的建行账户（卡号62×××58）。3、2019年7月9日，被害人董某在手机“今日头条”app上看到一条无抵押贷款的广告，点击进去后填写了个人信息和贷款额度等资料。7月10日上午，董某接到自称“北京梦想家投资管理有限公司”业务员“陈某1”的电话,“陈某1”表示可以为其办理贷款业务。在此过程中，“陈某1”让董某往自己的银行账户中存入贷款金额百分之二十的资金，以证明具有还款能力，并表示会将其贷款信息上报信贷中心。后董某往银行卡里存了20000元，并将此事电话告知“陈某1”。半小时后，一名信贷中心的业务员打电话核实董某的身份和银行卡信息，并以制造资金流水为由，让董某先后将20000元转入其指定的户名为刘逢春的工行账户（账号62×××28）。4、2019年7月16日上午，张某2接到自称“北京梦想家贷款公司”工作人员“张某1”的电话（电话号码为136××××3243），“张某1”表示可以为其办理贷款。后“张某1”要张某2将身份证正反照片发送到指定的手机号上，并称需要等待银行审核。此后，张某2再次拨打“张某1”的电话时，“张某1”电话关机。2019年7月19日11时许，通山县公安局办案民警在九宫山风景区铜鼓包小区5528室将被告人季巍巍、叶志勇、王忠莹抓获，并在该房客厅电视机包装箱上扣押了作案用的手机两部，其中一部手机电话号码为136××××3243。办案民警依法在季巍巍、叶志勇、王忠莹共用的工作手机QQ文档中提取了9个包含公民信息的文件，王某、刘某、董某、张某2的个人信息均在其中。另查明，被告人叶志勇到案后如实供述了上述犯罪事实，被告人王忠莹到案后如实供述了部分犯罪事实；被告人季巍巍、叶志勇、王忠莹均认罪认罚，其亲属均代为退赃和缴纳罚金。上述事实有经庭审质证、确认的户籍证明、到案经过、认罪认罚具结书等书证；提取笔录；搜查笔录；扣押清单；被害人王某、刘某、董某等人的陈述；证人陈某2等人的证言；被告人季巍巍、叶志勇、王忠莹的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人季巍巍、叶志勇、王忠莹以非法占有为目的，利用拨打电话的方式，以虚构的事实向不特定的多数人实施诈骗，骗取他人财物共计人民币43000元，数额较大，构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人季巍巍、叶志勇、王忠莹到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，全额退赃并缴纳罚金，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款规定，判决如下：一、被告人季巍巍犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元。二、被告人叶志勇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币10000元。三、被告人王忠莹犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币10000元。四、被告人季巍巍违法所得15000元、被告人叶志勇违法所得20000元、被告人王忠莹违法所得8000元，依法予以追缴，返还被害人；公安机关扣押在案供犯罪所用的本人财物予以没收。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即季巍巍刑期自2019年7月19日起至2021年1月18日止；叶志勇刑期自2019年7月19日起至2020年10月18日止；王忠莹刑期自2019年7月19日起至2020年10月18日止。违法所得、罚金已缴清。）如不服本判决，可在接到本判决书的第二天起十日内通过本院或直接向湖北省咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高金海人民陪审员  王林保人民陪审员  张 毅二〇二〇年九月三十日书 记 员  张冬金附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。