河南省南阳市中级人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫13刑终550号原公诉机关河南省南召县人民检察院。上诉人(原审被告人)尹延明，男，1987年8月12日出生于河南省南召县，汉族，大专文化程度，住南召县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年6月25日被南召县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经南召县人民检察院批准逮捕，于2019年7月26日由南召县公安局执行逮捕。辩护人黄飞、李培轩，河南民川律师事务所律师。河南省南召县人民法院审理南召县人民检察院指控原审被告人尹延明犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年6月19日作出（2020）豫1321刑初31号刑事判决。原审被告人尹延明不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人（原审被告人）尹延明，并听取辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，“贷贷卡”业务是平安银行面向个体工商户、小型、微型企业主或者实际控制人发放的小额信用循环授信类贷款业务。平安银行自2013年10月份在郑州市范围内开始推广，自2015年下半年开始收缩此业务，于2016年4月份开始暂停该产品新增客户准入。2017年6月，同案人李昱男（另案处理）虚构身份，以合伙开展平安银行“贷贷卡”业务为名，邀请被告人尹延明入伙，约定由尹延明负责筹集资金、李昱男负责钱款发放及业务操作，利润二人平分，两人合作至2017年12月底。2018年2月，二人又邀请其共同的朋友赵策（另案处理）加入，约定由尹延明和被告人赵策负责筹集资金及记账工作，李昱男负责钱款发放及业务操作，利润三人平分。此后，尹延明、赵策以给“贷贷卡”商户提供过桥资金、从中赚取高额收益为名，以日利息千分之二至千分之六的标准向他人吸收资金。尹延明在自己投入资金收取利息的同时，积极向亲戚朋友及其他人员进行宣传，承诺一定期限还本付息。经尹延明、赵策介绍吸收的资金全部汇入尹延明的银行账户内，其后尹延明再根据李昱男的指示，将其账户内的资金转入李昱男指定的账户。李昱男定期将集资人的本金或利息等回款打入尹延明的银行账户，由尹延明通过微信、支付宝、银行转账等方式返还给各集资人。经南阳市泰诺联合会计师事务所审计并结合集资参与人报案材料，自2017年6月至2018年6月期间，尹延明单独向被害人尹某、范某3、陈某等12人吸收存款5399700元，已返还1542475元，扣减汤某的“-128625”元与张某1的110250元后（李昱男案的审计报告显示，李昱男向张某1转入资金“-4831400”元，故对该110250元予以扣减），累计造成集资参与人损失3875600元，其中尹某1707100元，范某3371400元，陈某169800元，张某2968400元，李某28800元，乔某89200元，杜某276000元，黄某76400元，方某42300元，张某3146200元。尹延明经过赵策共计向被害人赵某、巩某等16人吸收存款22637800元，返还16583101元，扣减巩某的“-100950元”后，造成集资参与人损失6155649元，其中巩权95750元，巩喜瑞665000元，巩喜政89750元，巩喜准287250元，金星162000元，张某3300000元，赵某1061700元，赵东方599250元，周天福684249元，安超834600元，王彬玮596000元，吴林原211800元，张津源198300元，李树燕193200元，马勇鑫176800元。综上，尹延明共计吸收存款28037500元，返还集资参与人本金和利息18125576元（扣减汤某、巩某、张某1的款项后），造成集资参与人损失10031249元。2018年7月17日下午，南召县公安局民警在尹延明的配合下，将同案人李昱男抓获。原判认定上述事实的证据有：被告人尹延明的供述和辩解，同案人李昱男、赵策的供述和辩解，被害人尹某、范某3、陈某、张某1、张某2、李某、乔某、杜某、黄某、汤某、方某、张某3等人的陈述，证人陈智慧、范某1、范某2、郭某、代某、林某、王某、崔某、苏某、程某等人的证言，转账记录、转款凭证、银行流水、记账凭证、银行交易明细、借条，专项审计报告，平安银行出具的证明、报案材料、立案登记表，到案经过，前科查询、常住人口信息表等。原审人民法院认为，被告人尹延明违反国家金融管理法规，伙同他人以承诺在一定期限内还本付息的方式向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。尹延明协助公安机关抓获同案人李昱男，具有立功情节；尹延明主动投案并如实供述，系自首，且获得部分集资参与人谅解，可对其从轻处罚。据此判决：一、被告人尹延明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金20万元；二、责令被告人尹延明退赔被害人相应经济损失。（1、李昱男对下列集资参与人承担退赔责任，尹延明承担连带退赔责任：应退赔尹某1707100元，范某3371400元，陈某169800元，张某2968400元，李某28800元，乔某89200元，杜某276000元，黄某76400元，方某42300元，张某3146200元。2、李昱男对下列集资参与人承担退赔责任，尹延明、赵策承担连带退赔责任，且尹延明、赵策互付连带退赔责任：应退赔巩权95750元，巩喜瑞665000元，巩喜政89750元，巩喜准287250元，金星162000元，张某3300000元，赵某1061700元，赵东方599250元，周天福684249元，安超834600元，王彬玮596000元，吴林原211800元，张津源198300元，李树燕193200元，马勇鑫176800元。）上诉人（原审被告人）尹延明上诉称，自己的行为不构成非法吸收公众存款罪，与李昱男、赵策不是合伙人，自己主动报案，应改判无罪。辩护人辩护意见同上诉人上诉意见。经二审审理查明的事实和证据同一审审理查明的事实和证据相同外，另查明，1、案发后同案人赵策通过其母巩某清偿了巩喜准等集资人的钱款，合计290.7万元。剩余张某3、赵某等8名集资人的实际损失为339.74万元，其中张某3300000元，赵某1061700元，安超714600元，王彬玮541000元，吴林原211800元，张津源198300元，李树燕193200元，马勇鑫176800元。2、尹延明向尹某、范某3等12人吸收存款5399700元，造成集资人实际损失3875600元，其中尹某1707100元，范某3371400元，陈某169800元，张某2968400元，李某28800元，乔某89200元，杜某276000元，黄某76400元，方某42300元，张某3146200元。本院认为，上诉人（原审被告人）尹延明伙同同案人赵策等人违反国家金融管理法律规定，扰乱金融管理秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。尹延明协助公安机关抓获同案人李昱男，具有立功情节；尹延明能主动投案如实供述，系自首，且获得部分集资参与人谅解，可对其从轻处罚。上诉人尹延明及其辩护人提出“尹延明不构成非法吸收公众存款罪，与李昱男、赵策不是合伙人，主动报案，应改判无罪”的上诉理由及辩护意见，经查，尹延明与李昱男、赵策三人有向他人非法吸收资金的共同故意，采取许诺支付高息的手段，通过各种途径向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的主客观构成要件，故该上诉理由及其辩护人的辩护意见均不能成立，本院不予支持。经全案审查，原判认定尹延明非法吸收公众存款的犯罪数额清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，但在计算退赔各集资参与人损失数额方面存在错误，应予纠正。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）、（二）项和《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、维持河南省南召县人民法院（2020）豫1321刑初31号刑事判决第一项，即原判对被告人尹延明的定罪量刑部分；二、撤销河南省南召县人民法院（2020）豫1321刑初31号刑事判决第二项，即判令退赔各被害人损失部分；三、责令上诉人（原审被告人）尹延明退赔集资参与人经济损失（详见退赔清单）。本判决为终审判决。审判长 赵 森审判员 褚松龄审判员 艾 立二〇二〇年九月八日法官助理曲旭书记员闫笑尹延明非法吸收公众存款案退赔清单一、李昱男与尹延明共同退赔尹延明非法吸收的10户集资参与人经济损失为：尹延旭1707100元，范井凹371400元，陈天佑169800元，张权968400元，李朝辉28800元，乔帅89200元，杜栋276000元，黄剑76400元，方铁42300元，张安146200元。二、李昱男与尹延明、赵策共同退赔赵策非法吸收的8户集资参与人经济损失为：张安300000元，赵大地1061700元，安超714600元，王彬玮541000元，吴林原211800元，张津源198300元，李树燕193200元，马勇鑫176800元。