浙江省宁波市海曙区人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）浙0203民再11号 监督机关：宁波市海曙区人民检察院。 原审原告：彭绿燕，女，1973年4月12日出生，汉族，住浙江省宁波市海曙区。 原审被告：鲁柏强，男，1988年6月26日出生，汉族，住浙江省余姚市。 原审被告：鲁兰波，男，1990年8月12日出生，汉族，住浙江省余姚市。 原审原告彭绿燕与原审被告鲁柏强、鲁兰波民间借贷纠纷一案，本院于2017年4月27日作出（2017）浙0203民初2273号民事调解书，该调解书已生效。2020年7月31日，宁波市海曙区人民检察院以彭绿燕的行为构成刑事犯罪，（2017）浙0203民初2273号民事调解书存在损害国家利益和社会公共利益的情形为由，向本院提出再审检察建议。经本院审判委员会讨论决定，于2020年8月27日作出（2020）浙0203民监6号民事裁定，再审本案。本院于2020年9月8日立案，并依法另行组成合议庭进行审理。本案现已审理终结。 原审原告彭绿燕向本院提出诉讼请求：1.原审被告鲁柏强归还原审原告借款本金30000元，支付借款利息600元，支付逾期违约金600元（以本金30000元为基数按照月利率2%自2016年12月4日暂计算至2017年1月3日，剩余违约金计算至实际款清为止），合计31200元；2.原审被告鲁兰波对上述债务承担连带还款责任。 经本院调解，双方于2017年4月27日达成如下调解协议：一、原审被告鲁柏强归还原审原告彭绿燕借款本金15000元，该款原审原告彭绿燕同意原审被告于2017年5月3日、同年6月3日、同年7月3日前分别归还5000元，如有一期未按期还款，则未到期部分视为到期，原审被告鲁柏强还应另行支付原审原告彭绿燕违约金5000元，原审原告有权一并申请法院强制执行；二、原审被告鲁兰波对上述还款义务承担连带担保责任；三、案件受理费580元，因适用简易程序减半收290元，由原审原告彭绿燕负担。 经再审查明：2020年5月25日，宁波市海曙区人民检察院以甬海检一部刑诉〔2020〕813号起诉书向本院提起公诉，指控以陈晓峰、彭绿燕为首要分子的“套路贷”恶势力犯罪集团，假借民间借贷之名，实施诈骗、寻衅滋事犯罪，其中包括利用彭绿燕与鲁柏强、鲁兰波民间借贷纠纷一案的诉讼活动，意图诈骗鲁柏强、鲁兰波的犯罪事实。本院案号为（2020）浙0203刑初344号。本院经审理查明：2016年3月以来，陈晓峰、彭绿燕在本市海曙区柳庄街67号“致恒寄售商行”（工商登记名为宁波巨帆投资咨询有限公司，对外称中宝公司）从事放贷业务。陈晓峰全面负责公司经营管理、提供放贷资金、催讨债务等；彭绿燕全面负责放贷业务和财务等事项；章思军及张书君主要负责风控审核、对个别债务进行催收等；孙志聪负责管理抵押车辆等；公司还安排孙贤杰及杨胜超、颜士成负责对借款人进行家访和债务催收；安排葛优敏、孙志昌等人为业务员，负责招揽放贷业务、办理贷款手续、收取还款等。陈贤勇明知上述公司从事“套路贷”犯罪活动，仍然为牟取安装费等非法利益，帮助公司为被害人抵押的车辆安装、拆卸GPS、查看车辆行驶轨迹；贺鼎明知上述公司从事“套路贷”犯罪活动，仍然为牟取中介费等非法利益，积极将被害人介绍至上述公司借款。在犯罪过程中，逐步形成了以陈晓峰、彭绿燕为首要分子，章思军、孙贤杰及张书君、杨胜超等为重要成员，葛优敏等为一般成员的“套路贷”恶势力犯罪集团，该集团假借民间借贷之名，通过签订虚假借款协议、写翻倍借条、让被害人手持现金拍照等套路欺骗被害人，在扣除押金、家访费、中介费、平台费、车辆GPS安装费等各种名目费用后虚增债务，向被害人发放贷款。当部分被害人逾期还款时，陈晓峰等人通过电话、微信等方式进行催讨，或向法院提起虚假民事诉讼，另对部分被害人或其亲属采用上门威胁滋扰、泼红油漆、扣车等恐吓、要挟手段强行索取非法债务，从而达到非法占有他人财物的目的，严重影响他人正常生活、工作，社会影响恶劣。 2016年11月，鲁柏强向陈晓峰、彭绿燕借款15000元，经章思军风控，彭绿燕等人诱骗鲁柏强签署了30000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除5200元，鲁柏强实际到手9800元。因鲁柏强在还款6240元后出现逾期，杨胜超等人通过电话、上门等方式进行催讨，彭绿燕则以30000元借条金额对鲁柏强提起虚假民事诉讼。后经法院调解，鲁柏强需归还彭绿燕借款本金15000元。据此，陈晓峰等人意图骗取鲁柏强11440元。 2020年6月27日，本院就该案作出如下判决：一、被告人陈晓峰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币六万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二万元，二罪并罚，决定执行有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2026年6月16日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）；二、被告人彭绿燕犯诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币二万元，二罪并罚，决定执行有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2025年12月16日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）……五、被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军退缴的违法所得人民币十一万元按比例发还相应被害人；违法所得继续予以追缴，并责令各被告人在其参与的犯罪范围内共同退赔相应被害人经济损失；供犯罪所用的“本金”人民币五十余万元追缴后予以没收。该判决于2020年7月11日发生法律效力。 本院认为，本院2020年6月27日作出的（2020）浙0203刑初344号刑事判决认定本案所涉原审原告彭绿燕与原审被告鲁柏强、鲁兰波之间的借贷行为是彭绿燕假借民间借贷之名从事的“套路贷”犯罪行为，原审原告彭绿燕已构成诈骗罪，且供犯罪所用的“本金”在追缴后予以没收，因此上述借贷行为依法不属于人民法院受理民事案件的范围，原审调解书所依据的事实有误，损害了国家利益和社会公共利益，依法应予以纠正。故原审作出的民事调解书应予以撤销。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第一款第（四）项、第一百五十四条第一款第（三）项、第二百零七条之规定，裁定如下： 一、撤销本院（2017）浙0203民初2273号民事调解书； 二、驳回原审原告彭绿燕的起诉。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于宁波市中级人民法院。 审 判 长  俞 洁 审 判 员  张 磊 审 判 员  罗书君 二〇二〇年九月二十九日 代书记员  蒋 欣 ? 本案引用的法律条文 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条第一款起诉必须符合下列条件： …… （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条第一款裁定适用于下列范围： …… （三）驳回起诉； …… 第二百零七条人民法院按照审判监督程序再审的案件，发生法律效力的判决、裁定是由第一审法院作出的，按照第一审程序审理，所作的判决、裁定，当事人可以上诉；发生法律效力的判决、裁定是由第二审法院作出的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定，是发生法律效力的判决、裁定；上级人民法院按照审判监督程序提审的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定是发生法律效力的判决、裁定。 人民法院审理再审案件，应当另行组成合议庭。