贵州省遵义市汇川区人民法院刑 事 判 决 书(2020)黔0303刑初99号公诉机关贵州省遵义市汇川区人民检察院。被告人吴某某，男。指定辩护人黄慧君，贵州港丰律师事务所律师。指定辩护人张明，贵州港丰律师事务所律师。贵州省遵义市汇川区人民检察院以汇检公诉刑诉（2020）43号起诉书指控被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。贵州省遵义市汇川区人民检察院检察员田翔宇出庭支持公诉，被告人吴某某及其指定辩护人黄慧君、张明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：被告人吴某某于2018年4月25日在遵义成立重庆学良养老服务有限公司遵义分公司，该公司成立以来在未经中国人民银行等金融部门的批准下，对外宣传称从事养老服务行业，在重庆武隆仙女山有度假酒店、有农业基地、有养鱼场等产业，以扩大经营为名，采取发放宣传单等方式以月息2%向社会不特定对象吸收资金，并采取投资让利的形式吸引社会特定的对象到该公司进行投资。截止案发，涉及投资人数67人、非法吸收公众存款209.9万元，其中支付投资人利息11.52万元，向投资人让利12.97万元，投资人投入的其余资金186.01万元至今未退还。公诉机关当庭提供了书证、物证、证人证言、被害人陈述、司法鉴定报告、被告人多次供述与辩解等证据证明其主张，认为被告人吴某某之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。建议判处被告人吴某某有期徒刑三年至五年，并处罚金人民币五万元至十万元。被告人吴某某及其指定辩护人对公诉机关指控罪名与犯罪事实不持异议。被告人吴某某当庭认罪、认罚，要求对其从轻处罚。辩护人意见：1、系初犯；2、有坦白情节；3、自愿认罪、认罚，有悔罪态度；4、所吸收资金用于经营，不是消费挥霍，有积极退赔意愿，只是资金用于了投资，短时间无法收回。故建议从轻处罚。经审理查明：被告人吴某某于2018年4月25日在遵义成立重庆学良养老服务有限公司遵义分公司，该公司成立以来在未取得中国人民银行等金融部门的批准下，对外宣传称从事养老服务行业，在重庆武隆仙女山有度假酒店、有农业基地、有养鱼场等产业，以扩大经营为名，采取发放宣传单、口口相传等方式以月息2%向社会不特定对象吸收资金，并采取投资让利形式吸引社会特定的对象特别是年老人员到该公司进行投资。后因不能归还归还本金、支付利息至本案案发。经统计，所涉被害人达67人，非法吸收公众存款共计人民币210.2万元，其中支付被害人利息12.12万元、让利12.69万元。被告人吴某某具体吸收被害人存款金额明细如下：1、被害人张某1，吸收本金13.1万元，让利0.96万元，已支付利息0.64万元；2、被害人张某2，吸收本金28万元，让利2万元，已支付利息1.42万元；3、被害人梁某，吸收本金7万元，让利0.64万元，已支付利息0.44万元；4、被害人李某1，吸收本金12万元，让利0.48万元，已支付利息1.1万元；5、被害人闵某，吸收本金5.2万元，让利0.3万元，已支付利息0.3万元；6、被害人张某3，吸收本金13.2万元，让利1.788万元，已支付利息0.68万元；7、被害人黄某，吸收本金5.2万元，让利0.3万元，已支付利息0.3万元；8、被害人彭某1，吸收本金2万元，让利0.16万元，已支付利息0.04万元；9、被害人刘某1，吸收本金1万元，让利0.1万元，已支付利息0.1万元；10、被害人谭某，吸收本金3万元，让利0.16万元，已支付利息0.3万元；11、被害人曹某，吸收本金3万元，让利0.16万元，已支付利息0.18万元；12、被害人肖某，吸收本金1万元，让利0.1万元，已支付利息0.1万元；13、被害人吴某1，吸收本金3万元，让利0.24万元，已支付利息0.06万元；14、被害人杨某1，吸收本金2万元，让利0.16万元，已支付利息0.12万元；15、被害人余某，吸收本金2.5万元，让利0.04万元，已支付利息0.08万元；16、被害人邓某1，吸收本金2万元，让利0.08万元，已支付利息0.18万元；17、被害人甘某1，吸收本金2万元，让利0.12万元，已支付利息0.18万元；18、被害人胡某，吸收本金2万元，让利0.14万元，已支付利息0.18万元；19、被害人符某，吸收本金1万元，让利0.08万元，已支付利息0.06万元；20、被害人陈某1，吸收本金1万元，让利0.02万元；21、被害人赵某，吸收本金2万元，让利0.16万元，已支付利息0.12万元；22、被害人马某，吸收本金1万元，让利0.08万元，已支付利息0.04万元；23、被害人高某1，吸收本金2万元，让利0.16万元，已支付利息0.12万元；24、被害人邓某2，吸收本金2万元，让利0.16万元，已支付利息0.12万元；25、被害人王某1，吸收本金2万元，让利0.04万元，已支付利息0.08万元；26、被害人吕某，吸收本金1万元，让利0.08万元，已支付利息0.06万元；27、被害人吴某2，吸收本金4万元，让利0.32万元，已支付利息0.2万元；28、被害人陈某2，吸收本金4.2万元，让利0.2万元，已支付利息0.24万元；29、被害人李某2，吸收本金2万元，让利0.012万元；30、被害人罗某1，吸收本金1万元，让利0.13万元，已支付利息0.08万元；31、被害人杨某2，吸收本金2万元，已支付利息0.04万元；32、被害人李某3，吸收本金1万元；33、被害人甘某2，吸收本金3万元；34、被害人周某1，吸收本金1万元，已支付利息0.04万元；35、被害人杨某3，吸收本金1万元，让利0.08万元，已支付利息0.02万元；36、被害人刘某2，吸收本金1万元，已支付利息0.04万元；37、被害人李某4，吸收本金1万元，让利0.05万元，已支付利息0.1万元；38、被害人罗某2，吸收本金1万元，让利0.02万元，已支付利息0.04万元；39、被害人贺某1，吸收本金1万元，让利0.02万元，已支付利息0.1万元；40、被害人贺某2，吸收本金1万元，让利0.05万元，已支付利息0.12万元；41、被害人夏某，吸收本金1万元，让利0.02万元；42、被害人贺某3，吸收本金1万元，让利0.02万元；43、被害人闫某，吸收本金1万元，让利0.05万元，已支付利息0.12万元；44、被害人张某4，吸收本金5万元，让利0.45万元，已支付利息0.3万元；45、被害人陈某3，吸收本金2万元，让利0.14万元，已支付利息0.2万元；46、被害人冯某，吸收本金1万元，让利0.1万元，已支付利息0.1万元；47、被害人张某5，吸收本金1万元，让利0.1万元，已支付利息0.1万元；48、被害人朱某，吸收本金1万元；49、被害人霍某，吸收本金1万元，已支付利息0.08万元；50、被害人简某，吸收本金2万元，让利0.14万元，已支付利息0.12万元；51、被害人涂某，吸收本金1万元，让利0.05万元，已支付利息0.06万元；52、被害人高某2，吸收本金2万元，让利0.08万元，已支付利息0.2万元；53、被害人唐某，吸收本金3万元，让利0.15万元，已支付利息0.12万元；54、被害人彭某2，吸收本金7万元，让利0.56万元，已支付利息0.14万元；55、被害人徐某1，吸收本金10.2万元，让利0.2万元，已支付利息0.6万元；56、被害人徐某2，吸收本金5万元，让利0.45万元，已支付利息0.3万元；57、被害人宋某，吸收本金1万元，让利0.01万元，已支付利息0.06万元；58、被害人杨某4，吸收本金2万元，让利0.1万元，已支付利息0.16万元；59、被害人漆某，吸收本金5万元，让利0.06万元，已支付利息0.4万元；60、被害人周某2，吸收本金7.1万元，让利0.04万元，已支付利息0.38万元；61、被害人王某2，吸收本金1万元，让利0.04万元，已支付利息0.12万元；62、被害人刘某3，吸收本金1.1万元，让利0.04万元，已支付利息0.12万元；63、被害人张某6，吸收本金1.1万元，让利0.1万元，已支付利息0.08万元；64、被害人李某5，吸收本金1万元，让利0.04万元，已支付利息0.1万元；65、被害人杜某，吸收本金1.3万元，让利0.1万元，已支付利息0.08万元；66、被害人甘某3，吸收本金1万元，让利0.06万元，已支付利息0.1万元；67、被害人封某，吸收本金1万元，已支付利息0.06万元。上述事实，有受案登记表、立案决定书、被害人陈述、证人证言、项目审查审批表、项目部客户资料表、借款合同书、投资协议书、授权指定书、投资人收益说明书、保证函、投资证明、还款计划书、借记卡账户历史明细清单、银行流水明细、吴某某银行流水明细、合同书、借条、借据、收条、电汇凭证及明细、出纳现金流水账、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、章程、股东会决议、股权认购协议书、股权转让协议、公司登记（备案）申请书、法定代表人信息、租赁合同、补充协议、个体工商户营业执照、银行转账凭证、转账凭证及收据、人员基本信息、被告人的多次供述与辩解，经当庭举证、质证，足以认定。本院认为，被告人吴某某违反国家法律、法规规定，未经金融主管部门批准，以成立的“重庆学良养老服务有限公司遵义分公司”为幌子，通过发放宣传单、宣传物品以及口口相传、承诺给付高额利息回报方式向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”之规定，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名与犯罪事实成立，本院予以确认。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款：“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上；......。第三款：“非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已经归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。”以及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》第五条：“涉案财物的追缴和处置问题。向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。”之规定，被告人吴某某非法吸收存款共计人民币210.2万元，系数额巨大，依法应在三年以上十年以下有期徒刑幅度内量刑。但本案涉案财物追缴并发还被害人的金额中应将返利和支付的利息扣除。被告人吴某某到案后能如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪、认罚，量刑时可从宽处理，对被告人吴某某之辩护人关于其系初犯、有坦白情节、认罪认罚、悔罪态度较好的辩护意见与本案查证事实相符，予以支持。综上，根据被告人吴某某的犯罪事实、性质、情节、对社会的危害程度，本院决定对其从轻处罚。涉案赃款，依法予以退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第（九）项、第三条第二款第（一）项、第三款、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年12月30日起至2023年6月29日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）二、责令被告人吴某某退赔各被害人财物损失（各被害人名单及退赔金额附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  周朝晖人民陪审员  裴 艳人民陪审员  李明芬二〇二〇年九月三十日法官助理廖本正元书记员马育红(代)