贵州省贵阳市花溪区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黔0111刑初294号公诉机关贵州省贵阳市花溪区人民检察院。被告人马正辉，男，1979年4月6日出生，汉族，初中文化，户籍住址河南省伊川县。因涉嫌犯集资诈骗罪，2019年11月21日被羁押于伊川县看守所，2019年12月4日被贵阳市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，2019年12月25日经贵州省贵阳市花溪区人民检察院批准逮捕，次日由贵阳市公安局经济技术开发区分局执行逮捕，现羁押于贵阳市第一看守所。被告人周利涛，男，1976年7月15日出生，汉族，初中文化，户籍住址河南省伊川县。因涉嫌犯集资诈骗罪，2019年11月27日被羁押于伊川县看守所，2019年12月4日被贵阳市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，2019年12月25日经贵州省贵阳市花溪区人民检察院批准逮捕，次日由贵阳市公安局经济技术开发区分局执行逮捕，现羁押于贵阳市第一看守所。辩护人杨国荣，河南绿洲律师事务所律师，执业证号14103199411600014。贵州省贵阳市花溪区人民检察院以花检公诉刑诉[2020]Z325号起诉书指控被告人马正辉、周利涛犯集资诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理，贵州省贵阳市花溪区人民检察院指派检察员张鹏程出庭支持公诉，被告人马正辉、周利涛及其辩护人杨国荣到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：被告人马正辉、周利涛共谋在贵州成立公司开展非法集资活动。2014年9月16日，二被告人以马正辉为法定代表人，注册成立贵州黔鑫汇资产管理有限公司，公司住所地贵阳市经济技术开发区。2014年10月至2015年3月期间，被告人马正辉、周利涛在贵阳市经济技术开发区以贵州黔鑫汇资产管理有限公司的名义散发宣传单，以高额利率为诱饵，诱骗文某等十五名被害人通过ＰＯＳ机刷卡的方式将资金825000元存入周利涛的个人银行账户后未用于生产经营活动，文某等十五名被害人共计775755元集资款未能返还，且被告人马正辉、周利涛于公安机关立案前逃匿。为证实上述事实，公诉机关当庭提交相关证据，并认为被告人马正辉、周利涛的行为构成集资诈骗罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，提请本院依法判处。被告人马正辉、周利涛对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪。被告人周利涛的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人周利涛自愿认罪认罚，有良好的悔罪表现；2、被告人周利涛系初犯、偶犯，无犯罪前科；3、被告人周利涛有意退回受害人的集资款，因家庭条件有限，愿意早日出狱后偿还；4、周利涛没有实际占有和使用集资款，应当对其从轻处罚。经审理查明：被告人马正辉、周利涛共谋在贵州成立公司开展非法集资活动。2014年9月16日，二被告人以马正辉为法定代表人，注册成立贵州黔鑫汇资产管理有限公司，公司住所地贵阳市经济技术开发区。2014年10月至2015年3月期间，被告人马正辉、周利涛在贵阳市经济技术开发区借用合法经营的形式，虚构为伊川县中迈机械有限公司融资借款担保的事实，散发宣传单，以高额利率为诱饵，宣传承诺一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金。以贵州黔鑫汇资产管理有限公司的名义与文某等十五名被害人签订委托投资合同，诱骗被害人交纳资金人民币825000元后未用于生产经营活动。因无力返还投资人资金被告人马正辉、周利涛逃匿，致使文某、张某1、蒋某、余某、高某、李某、杨某、宋某、唐某、张某2、郑某、何某、刘某、张某3、袁某十五名被害人共计人民币775755元集资款未能返还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1、被告人马正辉、周利涛的户籍证明，证实在案发时，两名被告人均达到完全刑事责任年龄。2、抓获经过、羁押证明，证实被告人马正辉、周利涛因网上追逃被抓获；被告人周利涛于2019年11月27日至2019年12月3日临时羁押于河南省伊川县看守所；被告人马正辉2019年11月21日至2019年12月3日临时羁押于河南省伊川县看守所。3、贵州黔鑫汇资产管理有限公司营业执照、投资协议合同书、伊川县中迈机械有限公司工商注册资料、委托投资合同、还款计划书、借款借据、担保函，证实十五名被害人与贵州黔鑫汇资产管理有限公司签订投资合同，并交付钱款的事实。4、伊川县公安局平等派出所出具的证明，证实伊川县中迈机械有限公司近几年来已经关闭，无法找到法人代表周伟群。5、贵州黔鑫汇资产管理有限公司银行流水、被告人周利涛银行流水，证实投资人的钱款存入被告人周利涛的银行账户。6、被害人文某、张某1、蒋某、余某、高某、李某、杨某、宋某、唐某、张某2、郑某、何某、刘某、张某3、袁某十五人的陈述，证实十五名被害人投资及所得利息的事实。7、被告人马正辉的供述：2014年7月，我的表叔周利涛准备搞一个资产管理公司帮企业融资，因为他身份证在老家有不良记录开不到公司，让我以我的名义开办，我找到王晓乐让他来投资，王晓乐投资65万元，主要用于门面转让、装修、租金、办公用品、宣传单等。公司成立后，我是法人代表、周利涛是总经理也是实际控制人，王晓乐是实际投资人，也负责公司管理，日常事务主要是周利涛在负责。财务是王晓乐安排的，收款通过POS机完成，卡绑定的是周利涛的账户，刷完后由财务取出来交给王晓乐。公司大概从2014年10月底开始运营，大概运营了三四个月，就有客户来退钱，因为前期王晓乐把钱收走了，公司运作不下去就有人报警，我们怕公安来抓我们，2015年4月份左右我们就跑了。公司的运营模式是以投资高额返利吸引投资人来公司投资，然后按月兑现利息，三月期的投资额1-10万元，月利率1.5%；投资额10-30万元的，月利率1.6%；投资30万以上的，月利率1.7%；六月期的投资额1-10万元，月利率1.55%；投资10-30万元的，月利率1.65%；投资30万元以上的，月利率1.75%；十二月期的投资1-10万元，月利率1.6%；投资10-30万元的，月利率1.7%；投资30万元以上的，月利率1.8%。8、被告人周利涛的供述：2014年7月底，马正辉打电话问我在贵阳开个担保公司如何，我说可以搞，但是我没有钱。过来几天，马正辉就到贵阳，他说他的朋友王晓乐可以投资，又过来几天王晓乐也过来和我们协商开公司的事宜。以马正辉的名义注册贵州黔鑫汇资产管理有限公司，前期投资由王晓乐出资，我任公司总经理，负责日常运行。马正辉、王晓乐都在公司上班，财务是王晓乐从伊川喊来的。王晓乐投资的主要是公司门面的转让费、租金、装修、办公家具、办公用品等，差不多30-40万元。我在新疆招了个老员工负责公司培训，公司运营的宣传单由马正辉、王晓乐商量好后，我负责印刷好让员工发放。我又请老家那边的人帮我起草合同模板印好，有客户来投资我就让员工拿合同去签。公司开了三个月左右，吸收20人左右投资，投资额大概70万元。上述证据来源合法，内容客观、真实，且经庭审质证，可以作为认定本案犯罪事实的证据予以采信。本院认为，被告人马正辉、周利涛成立贵州黔鑫汇资产管理有限公司，借用合法经营的形式，虚构为伊川县中迈机械有限公司融资借款担保的事实，宣传承诺一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，且被告人周利涛、马正辉未将集资款用于中迈机械有限公司的生产经营而是转入自己掌控的个人银行账户，具有非法占有集资款项的目的，二被告人的行为已触犯刑法，应当以集资诈骗罪定罪处罚，涉案金额人民币775755元，系数额巨大。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，被告人周利涛、马正辉相互配合，作用、地位相当，本院不予区分主从犯。鉴于二被告人自愿认罪，依法可从轻处罚。对被告人周利涛的辩护人提出的辩护意见与本院查明事实相符，本院予以采纳。对被告人周利涛、马正辉违法所得继续追缴发还被害人俱领。故结合本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及二被告人的认罪态度，对被告人马正辉、周利涛处以罪责刑相适应的刑罚。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条：“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产”、第二十五条第一款：“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪”、第五十二条：“判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额”、第六十四条：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理”；最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条：“实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。”、第四条：“以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为‘以非法占有为目的’：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚”、第五条：“个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额”之规定，判决如下：一、被告人马正辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年零四个月，并处罚金人民币十万元。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除其在伊川县看守所羁押的13天，即自2019年12月4日起至2026年3月21日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人周利涛犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年零四个月，并处罚金人民币十万元。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除其在伊川县看守所羁押的7天，即自2019年12月4日起至2026年3月27日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）三、对被告人马正辉、周利涛违法所得人民币775755元继续追缴，发还各被害人俱领（金额以随附清单为发还依据）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  叶湘清人民陪审员  杨大德人民陪审员  唐克辉二〇二〇年九月十五日法官助理孙晖书记员孙琳依