河南省南阳市中级人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫13刑终549号原公诉机关河南省南召县人民检察院。上诉人(原审被告人)赵策，曾用名赵辉，男，1988年6月6日出生于河南省南召县，汉族，高中文化程度，无业，住南召县。因犯诈骗罪于2015年11月19日被贵州省贵阳市南明区人民法院判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币八千元，2017年12月18日被贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院裁定假释，2017年12月20日被贵州省广顺监狱执行假释，假释考验期为2017年12月20日至2018年7月24日。因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年6月21日被南召县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月27日被执行逮捕。辩护人毋战斗，北京德恒（郑州）律师事务所律师。河南省南召县人民法院审理南召县人民检察院指控原审被告人赵策犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年6月19日作出（2020）豫1321刑初30号刑事判决。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人（原审被告人）赵策，听取辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，“贷贷卡”业务是平安银行面向个体工商户、小型、微型企业主或者实际控制人发放的小额信用循环授信类贷款业务。平安银行自2013年10月份在郑州市范围内开始推广该业务，自2015年下半年开始收缩此业务，于2016年4月份开始暂停该产品新增客户准入。李昱男（另案处理）虚构身份，以合伙开展平安银行“贷贷卡”业务为名，于2017年6月份邀请尹延明（另案处理）入伙，于2018年2月份邀请被告人赵策入伙，约定由赵策和尹延明负责筹集资金，由李昱男负责钱款发放及业务操作，利润三人平分。后赵策以给“贷贷卡”商户提供过桥资金、收取高额手续费为名，以日息千分之二至千分之六向他人吸收资金，从中赚取收益。赵策在自己投入资金收取利息的同时，积极向亲戚朋友及其他人宣传该业务，承诺一定期限还本付息，向他人吸收资金。经赵策介绍吸收的资金全部汇入到尹延明的银行账户内，后尹延明再根据李昱男的指示，将该账户内的资金转入李昱男指定的账户。同样，李昱男定期将集资参与的人本金或利息等回款打入尹延明的银行账户，再由尹延明通过微信、支付宝、银行转账等方式返还给各集资参与人。案发后，经南阳泰诺联合会计师事务所审计并结合集资参与人报案材料，自2018年2月至2018年6月期间，被告人赵策共计向赵某1、巩某1等16人吸收资金22637800元，返还16583101元，扣减巩某1的“-100950元”后，造成集资参与人损失6155649元，其中，巩某295750元，巩某3665000元，巩某489750元，巩某5287250元，金某162000元，张某1300000元，赵某11061700元，赵某2599250元，周某684249元，安某834600元，王某2596000元，吴某211800元，张某2198300元，李树燕193200元，马某176800元。原判另查明，被告人赵策因犯诈骗罪于2015年11月19日被贵州省贵阳市南明区人民法院判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币八千元（罚金已缴纳）。2017年12月18日贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院作出（2017）黔27刑更3319号刑事裁定，对赵策予以假释。2017年12月20日，贵州省广顺监狱对赵策执行假释，假释考验期为2017年12月20日至2018年7月24日。原判认定上述事实的证据有：转账记录,转款凭证,银行流水,借条,审计报告,前科查询证明,贵州省贵阳市南明区人民法院刑事判决书，被告人赵策的假释材料，平安银行出具的证明，证人陈智慧、范某1、范某2、郭某、代某、林某、王某1、崔某、苏某、程某等人的证言，被害人赵某1、巩某1、巩某2、巩某3、巩某4、巩某5、金某、张某1、赵某1、赵某2、周某、安某、王某2、吴某、张某2、李树燕、马某等人的陈述及报案材料，同案犯李昱男、尹延明的供述与辩解，被告人赵策的供述与辩解等。原审人民法院认为，被告人赵策违反国家金融管理法规，伙同他人以承诺在一定期限内还本付息的方式向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。赵策获得部分集资参与人的谅解，可对其从轻处罚。赵策在假释考验期内犯新罪，应当撤销假释，与所犯的新罪数罪并罚。综合考虑被告人的犯罪情节、犯罪金额、认罪悔罪态度、在共同犯罪中所起作用大小及其社会危害程度，作出如下判决：一、撤销贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院黔27刑更3319号刑事裁定中对被告人赵策的假释；被告人赵策犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金15万元；与前罪所判刑罚中未执行的有期徒刑七个月四天实行数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金15万元；二、责令被告人赵策退赔被害人相应经济损失（详见所附清单）。赵策非法吸收公众存款案退赔清单:李昱男对下列集资参与人暨被害人承担退赔责任，尹延明、赵策承担连带退赔责任，且尹延明、赵策互付连带退赔责任：巩某295750元，巩某3665000元，巩某489750元，巩某5287250元，金某162000元，张某1300000元，赵某11061700元，赵某2599250元，周某684249元，安某834600元，王某2596000元，吴某211800元，张某2198300元，李树燕193200元，马某176800元。上诉人（原审被告人）赵策上诉称，我没有和李昱男、尹延明形成合伙关系，我和其他被害人是被李昱男诈骗；原判认定事实不清，适用法律不当，我不构成非法吸收公众存款罪，请求改判无罪。其辩护人辩护称，上诉人（原审被告人）赵策及其涉案亲友、尹延明均是李昱男诈骗的被害人，李昱男、尹延明、赵策三人不存在个人合伙关系，赵策不具有非法吸收公众存款的主观故意，借款对象均是特定对象，没有实施向社会不特定公众宣传的行为，没有向社会公众吸收资金的事实；本案鉴定机构南阳泰诺联合会计师事务所不具备法定资质，其出具的专项审计报告依法不能作为本案的证据适用，需要重新对本案涉案资金重新进行会计鉴定；赵策不构成非法吸收公众存款罪，请求判决赵策无罪。二审期间辩护人提交的证据：1.证人李树燕的证言，用以证明其通过巩某3借给赵策的20万元已经由巩某3全部偿还；2.证人赵某1的证言，证明其是赵策的哥哥，放弃赵策向其借款的余额一百零六万余元，不再行使债权。经二审审理查明的事实和证据同一审审理查明的事实和证据相同外，另查明，案发后上诉人（原审被告人）赵策通过其母巩某1偿还巩某5等9名集资参与人合计2907000元，造成剩余8名集资参与人实际损失3397400元，其中张某1300000元，赵某11061700元，安某714600元，王某2541000元，吴某211800元，张某2198300元，李树燕193200元，马某176800元。本院认为，上诉人（原审被告人）赵策伙同尹延明等人违反国家金融管理法规，以承诺在一定期限内还本付息的方式向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。赵策获得部分集资参与人的谅解，可酌情对其从轻处罚。赵策在假释考验期内犯新罪，应当撤销假释，与所犯的新罪数罪并罚。上诉人（原审被告人）赵策的上诉理由及其辩护人的辩护意见，经查，赵策同李昱男、尹延明约定由赵策和尹延明负责筹集资金，赵策积极向亲戚朋友及其他人宣传，以日息千分之二至千分之六，承诺在一定期限内还本付息，通过各种途径向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，赵策的行为已构成非法吸收公众存款罪；南阳泰诺联合会计师事务所系有法定资质的机构，受南召县公安局委托，依照规定程序作出的专项审计报告，可以作为定案证据；故上诉人（原审被告人）赵策的上诉理由及其辩护人的辩护意见均不能成立，本院不予支持。原判认定赵策犯非法吸收公众存款罪定罪准确，认定其非法吸收公众存款的犯罪数额清楚，量刑适当，审判程序合法。但案发后赵策又通过其母巩某1偿还巩某5等9人经济损失，造成剩余8名集资参与人实际损失3397400元，原判计算集资参与人实际损失数额错误，予以纠正。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）、（二）项和《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十四条、第六十九条、第七十一条、第八十六条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、维持河南省南召县人民法院（2020）豫1321刑初30号刑事判决第一项，即:一、撤销贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院黔27刑更3319号刑事裁定中对被告人赵策的假释；被告人赵策犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金15万元；与前罪所判刑罚中未执行的有期徒刑七个月四天实行数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金15万元。二、撤销河南省南召县人民法院（2020）豫1321刑初30号刑事判决的第二项，即：责令被告人赵策退赔被害人相应经济损失（详见所附清单）三、责令上诉人（原审被告人）赵策退赔被害人经济损失（详见退赔清单）。本判决为终审判决。审判长 赵 森审判员 褚松龄审判员 艾 立二〇二〇年九月八日法官助理李莹莹书记员黄嘉如上诉人（原审被告人）赵策非法吸收公众存款案退赔清单上诉人（原审被告人）赵策与同案犯李昱男、尹延明共同退赔赵策非法吸收的8名集资参与人经济损失为：张安300000元，赵大地1061700元，安超714600元，王彬玮541000元，吴林原211800元，张津源198300元，李树燕193200元，马勇鑫176800元。