长春市九台区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0113刑初214号 公诉机关:长春市九台区人民检察院。 被告人:王文会，专科毕业，户籍所在地及现住址长春市九台区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月18日被刑事拘留，于2019年10月23日被执行逮捕，现羁押于长春市九台区看守所。 长春市九台区人民检察院以长九检一部刑诉〔2020〕175号起诉书，指控被告人王文会犯诈骗罪，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市九台区人民检察院指派检察员刘易思出庭支持公诉，被告人王文会到庭参加诉讼。现已审理终结。 长春市九台区人民检察院指控，被告人王文会在担任中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处客户经理期间，于2015年至2018年，在银行未授权的情况下，虚构为贷款人代收、代还贷款的事实，隐瞒将钱款私自使用的真相，多次从贷款人手中骗取用于偿还贷款的本金及利息，合计人民币367.6947万元，导致贷款无法追回，贷款人因未按期偿还贷款被银行列入征信黑名单。被告人王文会到案后自愿如实的供述自己的罪行。现将被告人王文会的具体犯罪事实分述如下： 1.2016年，被害人戴某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处，以钟宝华名义贷款人民币8万元、杨占胜名义贷款人民币9万元、李德印名义贷款人民币8万元、李庆江名义贷款人民币5万元、周某1名义贷款人民币8万元、朱玉峰名义贷款人民币9万元、陈志强名义贷款人民币9万元、姚立国名义贷款人民币7万元、姚志国名义贷款人民币7万元、任大勇名义贷款7万元人民币、顾江名义贷款人民币7万元、陈辉名义贷款人民币5万元，共计贷款人民币89万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，多次到戴某家将贷款本息私自收回。贷款人周某1多次向戴某索要还款凭证，王文会为掩饰其未还款的真相，伪造一张还款凭证提供给戴某。 2.2016年6月21日，被害人方某通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。2017年6月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将方某用于还款的人民币3.1万元贷款本息私自收回并使用。 3.2016年1月，被害人刘某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处办理贷款人民币6万元。2017年1月10日该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将刘某1用于还款的人民币6.4万元贷款本息私自收回并使用。 4.2016年2月12日，被害人李某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。2017年2月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将李某1用于还款的人民币3.2万元贷款本息私自收回并使用。 5.2016年8月28日，被害人屠某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元。2017年8月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将屠某用于还款的人民币6.4万元贷款本息私自收回并使用。 6.2016年8月28日，被害人张某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。2017年8月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将张某1用于还款的人民币3.2万元贷款本息私自收回并使用。 7.2017年8月25日，被害人王某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元，其中人民币4万元被王文会借走，剩余人民币2万元由王某1使用。2018年7月4日该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将王某1用于还款的人民币1.4万元贷款本息私自收回并使用。 8.2016年11月份，被害人陈某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元，其中人民币1万元借给王文会使用，剩余人民币2万元由陈某使用。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将陈某用于还款的人民币3.08万元贷款本息私自收回并使用。 9.2016年1月，被害人李某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元。2016年11月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将李某2用于还款的人民币6.38万元贷款本息私自收回并使用。 10.2015年，被害人王某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元，其中人民币1万元借给林善英，剩余人民币2万元被王某2使用。2016年12月份该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将王某2用于还款的人民币2.14万元贷款本息私自收回并使用。 11.2017年6月份，被害人李某3通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元，其中借给王文会人民币2万元，李某3使用人民币1万元。2018年6月份该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将李某3用于还款的人民币1.1万元贷款本息私自收回并使用。 12.2016年，被害人刘某3通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元。同年3月27日，被告人王文会提出由其代还，并将刘某3用于还款的人民币6万元贷款本息私自收回并使用。 13.2016年3月份，被害人邓某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款共计人民币15万元。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将邓某、邓永吉用于还款的人民币9.1857万元贷款本息私自收回并使用。 14.2016年7月，被害人房某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元，其中，借给王文会人民币2万元。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将房某用于还款的人民币3万元贷款本息私自收回并使用。 15.2016年6月，被害人周某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。2017年6月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将周某2用于还款的人民币3.3万元贷款本息私自收回并使用。 16.2016年4月，被害人赵某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元。2017年2月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将赵某1用于还款的人民币3.15万元贷款本息私自收回并使用。 17.2016年6月，被害人郝某1、郝某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处欲贷款人民币6万元，办理完贷款手续后，郝某1、郝某2未收到贷款，被告人王文会将人民币6万元贷款支出并私自使用。 18.2018年1月3日，被害人张某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。同年6月10日，被告人王文会提出由其代还并将张某2用于还款的3.08万元人民币贷款本息私自收回并使用。 19.2016年10月9日，被害人徐某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款到期时，被告人王文会提出由其代还，并将徐某用于还款的人民币3.197万元贷款本息私自收回并使用。 20.2016年10月9日，被害人程某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将程某1用于还款的人民币4.9万元贷款本息私自收回并使用。 21.2015年11月，被害人王某3通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将王某3用于还款的人民币3.2万元贷款本息私自收回并使用。 22.2016年4月13日，被害人任某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将任某1用于还款的人民币9.6万元贷款本息私自收回并使用。 23.2016年4月22日，被害人孟某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将孟某用于还款的人民币3.15万元贷款本息私自收回并使用。 24.2016年1月8日，被害人李某4通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将李某4用于还款的人民币3.127万元贷款本息私自收回并使用。 25.2016年1月26日，被害人王某4通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将王某4用于还款的人民币3万元贷款本息收回并使用。 26.2016年1月21日，被害人孙某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还孙某1用于还款的人民币3万元贷款本息私自收回并使用。 27.2015年11月3日，被害人郑某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将郑某用于还款的人民币3.2万元贷款本息私自收回并使用。 28.2016年3月23日，被害人韩某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将韩某用于还款的人民币3万元贷款本息私自收回并使用。 29.2016年，被害人尹某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将尹某用于还款的人民币9.7万元贷款本息私自收回并使用。 30.2016年2月16日，被害人周某3通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将周某3用于还款的人民币3.3万元贷款本息私自收回并使用。 31.2016年9月，被害人马某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币8万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将马某1用于还款的人民币8万元贷款本息私自收回并使用。 32.2016年，被害人孙某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将孙某2用于还款的人民币9.6万元贷款本息私自收回并使用。 33.2014年，被害人刘某4通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将刘某4用于还款的人民币9.9万元贷款本息私自收回并使用。 34.2016年，被害人刘某5通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币13万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将刘某5用于还款的人民币14万元贷款本息私自收回并使用。 35.2016年，被害人陆某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元，其中借给王文会人民币2万元，陆某使用人民币1万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将陆某用于还款的人民币1.16万元贷款本息私自收回并使用。 36.2016年，被害人李某5通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元。2017年3月16日该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将李某5用于还款的人民币3.2万元贷款本息私自收回并使用。 37.2016年，被害人李某6通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币20万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将李某6用于还款的人民币16.4万元贷款本息私自收回，其中人民币4.4万元用于偿还李某6贷款本金及利息，剩余人民币12万元被其私自使用。 38.2014年，被害人林某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将林某用于还款的人民币9万元贷款本息私自收回并使用。 39.2016年，被害人刘某6通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币18万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将刘某6用于还款的人民币19.1万元贷款本息私自收回并使用。 40.2015年，被害人赵某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币20万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将赵某2用于还款的人民币10万元贷款本息私自收回并使用。 41.2016年，被害人王某5通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将王某5用于还款的人民币3.16万元贷款本息私自收回并使用。 42.2015年，被害人张某3通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将张某3用于还款的人民币3万元贷款本息私自收回并使用。 43.2015年2月，被害人张某4通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将张某4用于还款的人民币6.935万元贷款本息私自收回并使用。 44.2015年，被害人李某7通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将李某7用于还款的人民币3.27万元贷款本息私自收回并使用。 45.2015年，被害人王某6通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币20万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将王某6用于还款的人民币21万元贷款本息私自收回，其中人民币14万元用于偿还王某6的贷款本金及利息，剩余人民币7万元被其私自使用。 46.2016年，被害人任某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将任某2用于还款的人民币7.6万元贷款本息私自收回并使用。 47.2016年，被害人高某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将高某用于还款的人民币9.9万元贷款本息私自收回，其中人民币6.9万元用于偿还高某的贷款本金及利息，剩余人民币3万元被其私自使用。 48.2015年，被害人刘某7通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将刘某7用于还款的人民币4万元贷款本息私自收回并使用。 49.2014年，被害人周某4通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币21万。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将周某4用于还款的人民币22.28万元贷款本息私自收回并使用。 公诉机关认为，被告人王文会以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。并提供了书证：受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍证明欠条、收条、情况说明、汇款凭证、未还款名单、诈骗明细表、债务明细表、关于客户经理的说明、银行查询贷款信息表、借条、银行交易凭证、银行协助调查清单等；被告人王文会的供述与辩解；证人马某2、周某1、刘某8、任某3、尚某、华某、孙某3、刘某9、刘某10、程某2、李某8、胡某、赵某3等人的证言；被害人戴某、方某、刘某1、李某1、屠某、张某1、王某1、陈某、李某2、王某2、李某3、刘某3、邓某、王某7、房某、周某2、赵某1、郝某1、张某2、徐某、程某1、王某3、任某1、孟某、李某4、王某4、孙某1、郑某、韩某、尹某、周某3、马某1、孙某2、刘某4、刘某5、陆某、李某5、李某6、林某、刘某6、赵某2、王某5、张某3、张某4、李某7、王某6、任某2、高某、刘某7、周某4等人的陈述；视听资料：通话录音等证据。 被告人王文会对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪、认罚。 经审理查明，被告人王文会在担任中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处客户经理期间，于2015年至2018年，在银行未授权的情况下，虚构为贷款人代收、代还贷款的事实，隐瞒将钱款私自使用的真相，多次从贷款人手中骗取用于偿还贷款的本金及利息，合计人民币367.6947万元，导致贷款无法追回，贷款人因未按期偿还贷款被银行列入征信黑名单。被告人王文会到案后自愿如实的供述自己的罪行。现将被告人王文会的具体犯罪事实分述如下： 1.2016年，被害人戴某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处，以钟宝华名义贷款人民币8万元、杨占胜名义贷款人民币9万元、李德印名义贷款人民币8万元、李庆江名义贷款人民币5万元、周某1名义贷款人民币8万元、朱玉峰名义贷款人民币9万元、陈志强名义贷款人民币9万元、姚立国名义贷款人民币7万元、姚志国名义贷款人民币7万元、任大勇名义贷款7万元人民币、顾江名义贷款人民币7万元、陈辉名义贷款人民币5万元，共计贷款人民币89万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，多次到戴某家将贷款本息私自收回。贷款人周某1多次向戴某索要还款凭证，王文会为掩饰其未还款的真相，伪造一张还款凭证提供给戴某。 2.2016年6月21日，被害人方某通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。2017年6月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将方某用于还款的人民币3.1万元贷款本息私自收回并使用。 3.2016年1月，被害人刘某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处办理贷款人民币6万元。2017年1月10日该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将刘某1用于还款的人民币6.4万元贷款本息私自收回并使用。 4.2016年2月12日，被害人李某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。2017年2月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将李某1用于还款的人民币3.2万元贷款本息私自收回并使用。 5.2016年8月28日，被害人屠某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元。2017年8月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将屠某用于还款的人民币6.4万元贷款本息私自收回并使用。 6.2016年8月28日，被害人张某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。2017年8月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将张某1用于还款的人民币3.2万元贷款本息私自收回并使用。 7.2017年8月25日，被害人王某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元，其中人民币4万元被王文会借走，剩余人民币2万元由王某1使用。2018年7月4日该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将王某1用于还款的人民币1.4万元贷款本息私自收回并使用。 8.2016年11月份，被害人陈某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元，其中人民币1万元借给王文会使用，剩余人民币2万元由陈某使用。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将陈某用于还款的人民币3.08万元贷款本息私自收回并使用。 9.2016年1月，被害人李某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元。2016年11月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将李某2用于还款的人民币6.38万元贷款本息私自收回并使用。 10.2015年，被害人王某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元，其中人民币1万元借给林善英，剩余人民币2万元被王某2使用。2016年12月份该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将王某2用于还款的人民币2.14万元贷款本息私自收回并使用。 11.2017年6月份，被害人李某3通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元，其中借给王文会人民币2万元，李某3使用人民币1万元。2018年6月份该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将李某3用于还款的人民币1.1万元贷款本息私自收回并使用。 12.2016年，被害人刘某3通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元。同年3月27日，被告人王文会提出由其代还，并将刘某3用于还款的人民币6万元贷款本息私自收回并使用。 13.2016年3月份，被害人邓某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款共计人民币15万元。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将邓某、邓永吉用于还款的人民币9.1857万元贷款本息私自收回并使用。 14.2016年7月，被害人房某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元，其中借给王文会人民币2万元。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将房某用于还款的人民币3万元贷款本息私自收回并使用。 15.2016年6月，被害人周某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。2017年6月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将周某2用于还款的人民币3.3万元贷款本息私自收回并使用。 16.2016年4月，被害人赵某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元。2017年2月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将赵某1用于还款的人民币3.15万元贷款本息私自收回并使用。 17.2016年6月，被害人郝某1、郝某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处欲贷款人民币6万元，办理完贷款手续后，郝某1、郝某2未收到贷款，被告人王文会将人民币6万元贷款支出并私自使用。 18.2018年1月3日，被害人张某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。同年6月10日，被告人王文会提出由其代还并将张某2用于还款的人民币3.08万元贷款本息私自收回并使用。 19.2016年10月9日，被害人徐某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款到期时，被告人王文会提出由其代还，并将徐某用于还款的人民币3.197万元贷款本息私自收回并使用。 20.2016年10月9日，被害人程某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将程某1用于还款的人民币4.9万元贷款本息私自收回并使用。 21.2015年11月，被害人王某3通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将王某3用于还款的人民币3.2万元贷款本息私自收回并使用。 22.2016年4月13日，被害人任某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将任某1用于还款的人民币9.6万元贷款本息私自收回并使用。 23.2016年4月22日，被害人孟某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将孟某用于还款的人民币3.15万元贷款本息私自收回并使用。 24.2016年1月8日，被害人李某4通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将李某4用于还款的人民币3.127万元贷款本息私自收回并使用。 25.2016年1月26日，被害人王某4通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将王某4用于还款的人民币3万元贷款本息收回并使用。 26.2016年1月21日，被害人孙某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将孙某1用于还款的人民币3万元贷款本息私自收回并使用。 27.2015年11月3日，被害人郑某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将郑某用于还款的3.2万元人民币贷款本息私自收回并使用。案发后，被告人王文会退还被害人郑某人民币1万元。 28.2016年3月23日，被害人韩某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将韩某用于还款的人民币3万元贷款本息私自收回并使用。 29.2016年，被害人尹某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公8司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将尹某用于还款的人民币9.7万元贷款本息私自收回并使用。 30.2016年2月16日，被害人周某3通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将周某3用于还款的人民币3.3万元贷款本息私自收回并使用。 31.2016年9月，被害人马某1通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币8万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将马某1用于还款的人民币8万元贷款本息私自收回并使用。 32.2016年，被害人孙某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将孙某2用于还款的人民币9.6万元贷款本息私自收回并使用。 33.2014年，被害人刘某4通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将刘某4用于还款的人民币9.9万元贷款本息私自收回并使用。 34.2016年，被害人刘某5通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币13万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将刘某5用于还款的人民币14万元贷款本息私自收回并使用。 35.2016年，被害人陆某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元，其中借给王文会人民币2万元，陆某使用人民币1万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将陆某用于还款的人民币1.16万元贷款本息私自收回并使用。 36.2016年，被害人李某5通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元。2017年3月16日该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将李某5用于还款的人民币3.2万元贷款本息私自收回并使用。 37.2016年，被害人李某6通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币20万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将李某6用于还款的人民币16.4万元贷款本息私自收回，其中人民币4.4万元用于偿还李某6贷款本金及利息，剩余人民币12万元被其私自使用。 38.2014年，被害人林某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将林某用于还款的人民币9万元贷款本息私自收回并使用。 39.2016年，被害人刘某6通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币18万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将刘某6用于还款的人民币19.1万元贷款本息私自收回并使用。 40.2015年，被害人赵某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币20万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将赵某2用于还款的人民币10万元贷款本息私自收回并使用。 41.2016年，被害人王某5通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将王某5用于还款的人民币3.16万元贷款本息私自收回并使用。 42.2015年，被害人张某3通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将张某3用于还款的人民币3万元贷款本息私自收回并使用。 43.2015年2月，被害人张某4通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币6万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将张某4用于还款的人民币6.935万元贷款本息私自收回并使用。 44.2015年，被害人李某7通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将李某7用于还款的人民币3.27万元贷款本息私自收回并使用。 45.2015年，被害人王某6通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币20万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将王某6用于还款的人民币21万元贷款本息私自收回，其中人民币14万元用于偿还王某6的贷款本金及利息，剩余人民币7万元被其私自使用。 46.2016年，被害人任某2通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将任某2用于还款的人民币7.6万元贷款本息私自收回并使用。 47.2016年，被害人高某通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币9万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将高某用于还款的人民币9.9万元贷款本息私自收回，其中人民币6.9万元用于偿还高某的贷款本金及利息，剩余人民币3万元被其私自使用。 48.2015年，被害人刘某7通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币3万元。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将刘某7用于还款的人民币4万元贷款本息私自收回并使用。 49.2014年，被害人周某4通过被告人王文会在中国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处贷款人民币21万。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将周某4用于还款的人民币22.28万元贷款本息私自收回并使用。 上述事实，被告人王文会在开庭审理过程中无异议，并有书证：受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍证明欠条、收条、情况说明、汇款凭证、未还款名单、诈骗明细表、债务明细表、关于客户经理的说明、银行查询贷款信息表、借条、银行交易凭证、银行协助调查清单等；被告人王文会的供述与辩解；证人马某2、周某1、刘某8、任某3、尚某、华某、孙某3、刘某9、刘某10、程某2、李某8、胡某、赵某3等人的证言；被害人戴某、方某、刘某1、李某1、屠某、张某1、王某1、陈某、李某2、王某2、李某3、刘某3、邓某、王某7、房某、周某2、赵某1、郝某1、张某2、徐某、程某1、王某3、任某1、孟某、李某4、王某4、孙某1、郑某、韩某、尹某、周某3、马某1、孙某2、刘某4、刘某5、陆某、李某5、李某6、林某、刘某6、赵某2、王某5、张某3、张某4、李某7、王某6、任某2、高某、刘某7、周某4等人的陈述；视听资料：通话录音等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王文会以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大的事实，有经过庭审核实的证据予以证实，被告人王文会的行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人王文会如实供述自己的罪行，自愿认罪、认罚，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人王文会犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币50万元（判决生效后即缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年9月18日起至2031年9月17日止。） 二、责令被告人王文会退赔被害人戴某经济损失人民币89万元；退赔被害人方某经济损失人民币3.1万元；退赔被害人刘某1经济损失人民币6.4万元；退赔被害人李某1经济损失人民币3.2万元；退赔被害人屠某经济损失人民币6.4万元；退赔被害人张某1经济损失人民币3.2万元；退赔被害人王某1经济损失人民币1.4万元；退赔被害人陈某经济损失人民币3.08万元；退赔被害人李某2经济损失人民币6.38万元；退赔被害人王某2经济损失人民币2.14万元；退赔被害人李某3经济损失人民币1.1万元；退赔被害人刘某2经济损失人民币6万元；退赔被害人邓某经济损失人民币9.1857万元；退赔被害人房某经济损失人民币3万元；退赔被害人周某2经济损失人民币3.3万元；退赔被害人赵某1经济损失人民币3.15万元；退赔被害人郝某1、郝某2经济损失人民币6万元；退赔被害人张某2经济损失人民币3.08万元；退赔被害人徐某经济损失人民币3.197万元；退赔被害人程某1经济损失人民币4.9万元；退赔被害人王某3经济损失人民币3.2万元；退赔被害人任某1经济损失人民币9.6万元；退赔被害人孟某经济损失人民币3.15万元；退赔被害人李某4经济损失人民币3.127万元；退赔被害人王某4经济损失人民币3万元；退赔被害人孙某1经济损失人民币3万元；退赔被害人郑某经济损失人民币2.2万元；退赔被害人韩某经济损失人民币3万元；退赔被害人尹某经济损失人民币9.7万元；退赔被害人周某3经济损失人民币3.3万元；退赔被害人马某1经济损失人民币8万元；退赔被害人孙某2经济损失人民币9.6万元；退赔被害人刘某4经济损失人民币9.9万元；退赔被害人刘某5经济损失人民币14万元；退赔被害人陆某经济损失人民币1.16万元；退赔被害人李某5经济损失人民币3.2万元；退赔被害人李某6经济损失人民币12万元；退赔被害人林某经济损失人民币9万元；退赔被害人刘某6经济损失人民币19.1万元；退赔被害人赵某2经济损失人民币10万元；退赔被害人王某5经济损失人民币3.16万元；退赔被害人张某3经济损失人民币3万元；退赔被害人张某4经济损失人民币6.935万元；退赔被害人李某7经济损失人民币3.27万元；退赔被害人王某6经济损失人民币7万元；退赔被害人任某2经济损失人民币7.6万元；退赔被害人高某经济损失人民币3万元；退赔被害人刘某7经济损失人民币4万元；被害人周某4经济损失人民币22.28万元（判决生效后即退赔）。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉到吉林省长春市中级人民法院，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙亚岩 审 判 员  张延龙 人民陪审员  陆 标 二〇二〇年九月十七日 书 记 员  李 阳