江苏省无锡市梁溪区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0213刑初226号公诉机关无锡市梁溪区人民检察院。被告人孙丽娟，女，1973年4月21日出生于江苏省无锡市，汉族，大专文化，无业，住无锡市梁溪区。2018年3月13日投案，次日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审，2019年3月14日被监视居住，2019年9月11日被刑事拘留，2019年10月18日被逮捕。现羁押于无锡市第二看守所。辩护人张克勤、戴汉川，均系江苏沁园春律师事务所律师。无锡市梁溪区人民检察院以锡梁检诉刑诉〔2020〕194号起诉书指控被告人孙丽娟犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月15日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院受理后，依法组成合议庭于2020年7月3日由简易程序转为普通程序重新审理，并于2020年9月8日公开开庭审理了本案。无锡市梁溪区人民检察院指派检察员黄丽娜出庭支持公诉，被告人孙丽娟及其辩护人张克勤到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人孙丽娟经与张颂平、虞斌（均另案处理）等人合谋后，于2016年4月至2017年5月间，在无锡市梁溪区等地，借销售“药王茶”等产品之名，采用口口相传等方式向社会不特定对象公开宣传，并以高额返利为诱饵的方法，向过翼中、江更兴等人非法吸收公众存款计2563万。案发后，被告人孙丽娟向公安机关自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实。为证明指控的事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人孙丽娟的刑事责任，系共同犯罪。被告人孙丽娟是自首并认罪认罚。被告人孙丽娟对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，但辩解自己未参与合谋，请求法庭从轻处罚。辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实不持异议，就量刑提出如下辩护意见：张颂平是犯罪的起意者、策划者，被告人只是受聘工作，其上还有总经理等上级，且吸收的资金均由公司财务收取，被告人未中途截取，亦无处置权，相较于张颂平、虞斌等人主观恶性较小，地位作用较轻；被告人有自首情节；被告人曾规劝虞斌投案自首，虽然虞斌出于各种原因不予承认，但仍可在量刑上对被告人酌情从轻处罚；被告人系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，有悔罪表现。请求对其从轻处罚。经审理查明：2016年4月至2017年5月间，被告人孙丽娟伙同张颂平、虞斌（均另案处理）等人，在无锡市梁溪区等地，未经有关部门依法批准，借销售“药王茶”等产品之名，采用口口相传等方式向社会不特定对象公开宣传，并以高额返利为诱饵的方法，向社会公众吸收资金，经审计，非法吸收公众存款计人民币2563万。2018年3月13日，被告人孙丽娟向公安机关自动投案，并如实供述了自己的罪行。同时经查，公安机关扣押被告人孙丽娟人民币3万元。上述事实，被告人在开庭审理过程中无异议，并有公诉机关举证并经庭审质证的刑事案件侦破经过、情况说明、人口基本信息、营业执照、银行交易明细、审计报告等书证，证人秦某、李某、王某、过某某、朱某等人的证言笔录，被告人孙丽娟的供述笔录，涉案人员张颂平、虞斌等人的供述笔录，相关辨认笔录及照片，公安机关收集的电子数据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人孙丽娟伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关对被告人孙丽娟的指控，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人孙丽娟犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法从轻处罚；承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法从宽处理。辩护人相应对被告人从轻处罚的辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第四项、第三条第二款、第三款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：一、被告人孙丽娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月11日起至2023年9月10日止），并处罚金人民币二十万元（于本判决生效次日起十日内一次性缴纳）。二、扣押在案的人民币3万元按比例发还集资参与人，继续追缴涉案集资款项，追缴不足部分责令被告人孙丽娟退赔，并与其他共同犯罪人负连带责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  王学军审 判 员  夏 燕人民陪审员  徐仲良二〇二〇年九月八日书 记 员  冯霞飞本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者被告人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但被告人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。被告人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；被告人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于被告人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知被告人的亲友，或者亲友主动报案后，将被告人送去投案的，也应当视为自动投案。被告人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指被告人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的被告人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的被告人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。被告人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。