南通市通州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0612刑初194号 公诉机关南通市通州区人民检察院。 被告人吴荣伟，男，1970年4月7日出生，无业，暂住南通市海门区，户籍地浙江省浦江县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月30日被南通市通州区公安局取保候审。2020年9月3日经本院决定，当日由南通市通州区公安局执行逮捕，同月16日转取保候审。 辩护人洪加健，北京大成（南通）律师事务所律师。 辩护人左涵。 南通市通州区人民检察院以通检二部刑诉〔2020〕12号起诉书指控被告人吴荣伟犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月14日向本院提起公诉。本院受理后，南通市通州区人民检察院又于2020年5月26日提出通检二部刑变诉〔2020〕2号变更起诉决定书，本院依法组成合议庭于2020年6月30日、9月17日公开开庭审理了本案。南通市通州区人民检察院指派检察员徐卫红出庭支持公诉，被告人吴荣伟及其辩护人洪加健、左涵到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 南通市通州区人民检察院指控，被告人吴荣伟于2017年2月经许某(已判刑)介绍,知悉浙江昊丰文化发展有限公司以“众大商城”平台APP为媒介向社会不特定对象吸收存款,并通过许某引荐与浙江昊丰文化发展有限公司董事、实际控制人陶某某（在逃）结识，经共谋后达成协议,由吴荣伟担任“众大商城”南通区域经理进行吸收存款业务。 2017年2月至8月期间,被告人吴荣伟作为南通区域经理在南通地区推广介绍“众大商城”平合,通过组织推介会、口口相传、发微信朋友圈广告等手段,以向平台上缴保证金或直接向平台进行充值投资,平台分300天以积分形式返还商户上缴的充值金额(保证金)，并分400天左右将上缴保证金数量3倍的积分返到商户指定的会员账户,一个积分等同于一元人民币,积分可以返现的平台营运模式,在南通通州家纺城等地区发展了茅某某等85户商家注册成为“众大商城”商家并进行投资。经司法审计,85户商家共计投资金额为人民币12484409元（以下币种均为人民币）,其中亏损商家61家,亏损金额4291238.81元。吴荣伟作为区域经理介绍商家注册进行投资可以获得投资金额9%的提成,吴荣伟本人实际获得业务提成费1246874元。 另查明,2017年2月8月期间,被告人吴荣伟本人在“众大商城”APP平台上先后以宁波旭盛纺织品有限公司、叠牛潮汕牛肉火锅、南通泽优纺织品有限公司、南通梵品包装有限公司、菲妮尔家纺的名义注册了五个账号,并实际控制这五个账号进行投资,共计投资金额5026966元,提现返利2451196.5元,共计损失额2575769.5元。 为证明上述事实，公诉人提供了如下证据：南通市通州区公安局提供的发破案经过、宁波市公安局开发区分局调取的浙江昊丰文化发展有限公司相关后台数据、商家信息及商家提现信息、银行交易流水等书证；证人夏某、郑某甲、邬某、许某、陈某、陶某以及有关投资人茅某某、杨某甲、何某甲等人的证言；被告人吴荣伟的供述与辩解；宁波三港会计师事务所有限公司出具的审计报告。 公诉机关认为，被告人吴荣伟伙同他人未经中国人民银行批准，非法向社会不特定公众吸收存款，严重扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。吴荣伟在通州区域内非法吸收公众存款的犯罪起主要作用，系主犯，应当按照其所组织、参与的全部犯罪处罚。吴荣伟到案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。 被告人吴荣伟对起诉书指控的犯罪事实没有异议，并自愿认罪。 辩护人洪加健提出被告人吴荣伟是被通知讯问，到案后如实供述了犯罪事实，应当认定为自首。另吴荣伟系被他人利用，资金也实际为上家所吸收，应认定为从犯。 经审理查明，被告人吴荣伟于2017年2月经许某(已判刑)介绍,知悉浙江昊丰文化发展有限公司以“众大商城”平台APP为媒介向社会不特定对象吸收存款,并通过许某引荐与浙江昊丰文化发展有限公司董事、实际控制人陶某某（在逃）结识，经共谋后达成协议,由吴荣伟担任“众大商城”南通区域经理进行吸收存款业务。 2017年2月至8月期间,被告人吴荣伟作为南通区域经理在南通地区推广介绍“众大商城”平合,通过组织推介会、口口相传、发微信朋友圈广告等手段,以向平台上缴保证金或直接向平台进行充值投资,平台分300天以积分形式返还商户上缴的充值金额(保证金)，并分400天左右将上缴保证金数量3倍的积分返到商户指定的会员账户,一个积分等同于一元人民币,积分可以返现的平台运营模式,在南通通州家纺城等地区发展了茅某某等85户商家注册成为“众大商城”商家并进行投资。经司法审计,85户商家共计投资金额为12484409元,其中亏损商家61家,亏损金额4291238.81元。吴荣伟作为区域经理介绍商家注册进行投资可以获得投资金额9%的提成,吴荣伟本人实际获得业务提成费1246874元。 另查明,2017年2月8月期间,被告人吴荣伟本人在“众大商城”APP平台上先后以宁波旭盛纺织品有限公司、叠牛潮汕牛肉火锅、南通泽优纺织品有限公司、南通梵品包装有限公司、菲妮尔家纺的名义注册了五个账号,并实际控制这5个账号进行投资,共计投资金额5026966元,提现返利2451196.5元,共计损失额2575769.5元。 2019年6月25日，被告人吴荣伟被公安机关传唤到案，并逐步供述了上述犯罪事实。 审理中，本案亏损商家61家（亏损金额429万余元）中的43名集资参与人（涉及金额375万余元）对被告人吴荣伟表示谅解，请求法院对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。同时，吴荣伟的亲属代为退出人民币100万元，暂存于本院财政专户。 上述事实，有公诉人当庭提供并经过庭审质证的下列证据予以证明： 1.宁波市公安局开发区分局调取的浙江昊丰文化发展有限公司南通区域非法吸收公众存款的相关后台数据、商家信息及提现信息、银行流水； 2.被告人吴荣伟的手机内容截图、收付款明细、消费记录等； 3.浙江省宁波市鄞州区人民法院的刑事判决书、宁波市中级人民法院的刑事裁定书； 4.证人夏某、郑某乙、邬某等人的证言； 5.集资参与人茅某某、杨某甲、何某甲等人的证言； 6.同案犯许某、陈某、陶某等人的供述； 7.宁波三港会计师事务所有限公司出具的审计报告及补充说明； 8.被告人吴荣伟的供述和辩解。 本院认为，被告人吴荣伟伙同他人未经中国人民银行批准，非法向社会不特定公众吸收存款，严重扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。南通市通州区人民检察院指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪过程中，吴荣伟在通州区域内积极实施非法吸收公众存款行为，起主要作用，系主犯，应当按照其所组织、参与的全部犯罪处罚。公安机关根据上级交办的线索及许某等人已判处的犯罪事实，口头传唤吴荣伟到案，吴荣伟开始未能如实供述，后逐步交代了犯罪事实，故不符合自首的认定条件，但属坦白，依法可以从轻处罚。吴荣伟自愿认罪，取得大部分集资参与人的谅解，且在审理中积极退出100万元用于弥补损失，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。结合其所在地的司法机关的社区评估意见，决定对其适用缓刑。涉案非法吸收的公众存款损失应予退赔，发还各集资参与人。综上，为严肃国法，惩罚犯罪，维护社会主义市场经济秩序，保护公民合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人吴荣伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后三十日内缴纳）； 二、责令被告人吴荣伟继续共同退赔人民币3291238.81元，连同已退出的人民币100万元，发还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  刘 华 人民陪审员  杨秀英 人民陪审员  麻建华 二〇二〇年九月十七日 书 记 员  张 波