福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初1394号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人杨曜光，男，1999年8月30日出生，汉族，大专文化，厦门软件职业技术学院软件工程系2017级建筑智能化工程技术班学生，户籍所在地福建省福清市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年2月20日被抓获并临时寄押于福建省福州市第一看守所，次日被晋江市公安局刑事拘留，于2019年3月29日被变更强制措施为取保候审。现在家。 辩护人陈晓明，福建元景律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检七部刑诉〔2020〕46号起诉书指控被告人杨曜光犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月4日向本院提起公诉，并建议适用简易程序，因有不宜适用简易程序之情形，本院依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员王**出庭支持公诉，被告人杨曜光及其辩护人陈晓明到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年3月份以来，詹昊睿（已判决）以牟利为目的，在福州市向蔡某、郭某、周某等开卡人收买了配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码以及开户人身份证等信息资料的信用卡共计15张。后被告人杨曜光向詹昊睿收买上述信用卡并将其中3张信用卡提供给郑福龙（另案处理）。嗣后，上述被倒卖的一户名为蔡某账号为62×××72的农业银行卡于2018年10月11日，收取到诈骗被害人盖婷婷在晋江市被人以“办理网络贷款”的方式诈骗走的赃款人民币（币种，下同）11000元。 2019年2月20日15时许，被告人杨曜光在福州市台江区店面欢乐园网咖内被公安机关抓获归案。 公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据以支持其指控，认为被告人杨曜光收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；其归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚；建议对其在有期徒刑三年至五年的幅度内判处刑罚，并处罚金。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款之规定予以判处。 被告人杨曜光对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：被告人杨曜光是在校学生，无前科劣迹，系初犯、偶犯；到案后如实供述罪行；在本案中未获利；所在社区表示愿意对其实行社区矫正。综上，建议对被告人杨曜光适用缓刑或判处较低的罚金。 经审理查明，2018年3月份以来，詹昊睿（已判决）以牟利为目的，在福州市向蔡某、郭某、周某等开卡人收买了配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码以及开户人身份证等信息资料的信用卡共计15张。后被告人杨曜光向詹昊睿收买上述信用卡并将其中3张信用卡提供给郑福龙（另案处理）。嗣后，上述被倒卖的一户名为蔡某账号为62×××72的农业银行卡于2018年10月11日，收取到诈骗被害人盖婷婷在晋江市被人以“办理网络贷款”的方式诈骗走的赃款11000元。2018年12月6日，詹昊睿的家属代为补偿诈骗被害人盖婷婷经济损失11000元。 2019年2月20日15时许，被告人杨曜光在福州市台江区店面欢乐园网咖内被公安机关抓获归案。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人盖婷婷的证言、接受证据材料清单、兴业银行借记卡交易明细、资金流向图，综合证实其于2018年10月11日被人以“办理网络贷款”的方式诈骗走11000元，上述款项均转入涉案蔡某的农业银行卡账户。 2.调取证据通知书、银行账户开户信息、银行交易明细，证实涉案银行卡的开户信息及交易流水。 3.起诉书、刑事判决书、户籍证明材料、厦门软件职业技术学院证明、临时寄押收押证明、省内嫌疑人身份证明、违法犯罪记录查询情况说明及抓获、破案经过报告，综合证实涉案人员身份情况、本案的侦破情况、被告人杨曜光的归案经过、被告人杨曜光系厦门软件职业技术学院软件工程系2017级建筑智能化工程技术班学生、同案犯詹昊睿的定罪处罚结果及同案犯詹昊睿的家属于2018年12月6日代为补偿诈骗被害人盖婷婷经济损失11000元。 4.证人蔡某的证言、辨认笔录、辨认说明及照片，综合证实其将其办理的3张银行卡卖给詹昊睿，詹昊睿曾于2018年5、6月份带其在福州市仓山区与杨曜光见面并谈论有关银行卡的事情。 5.证人柯某的证言、辨认笔录、辨认说明及照片，综合证实其将其办理的2张银行卡卖给詹昊睿。 6.证人张某的证言、辨认笔录、辨认说明及照片，综合证实其将其办理的3张银行卡卖给詹昊睿。 7.证人王某的证言、辨认笔录、辨认说明及照片，综合证实2其将其办理的4张银行卡卖给詹昊睿。 8.证人郭某的证言、辨认笔录、辨认说明及照片，综合证实其于2018年5、6月份应詹昊睿要求办理了一张农业银行卡交给詹昊睿，过了一段时间，詹昊睿突然联系其问能不能找到杨曜光，说杨曜光骗了他。 9.证人周某的证言、辨认笔录、辨认说明及照片，综合证实其于2018年6月应詹昊锐要求和郭某各办理了一张农业银行卡交给詹昊睿，后来好像詹昊睿通过郭某找杨曜光，说是有急事。 10.证人吴某的证言、辨认笔录、辨认说明及照片，综合证实其于2019年上半年帮杨曜光代取一个快递，之后杨曜光让其把快递扔了，其拆开快递看到里面有一两张银行卡后便将快递扔了。 11.同案犯詹昊睿的证言、辨认笔录、辨认说明及照片，综合证实2018年6、7月份其向蔡某、柯某、张某、王某到银行办理配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码以及开户人身份证等信息资料的银行卡共计13张，后溢价转卖给上家“杨曜官”。其并辨认“杨曜官”即被告人杨曜光。 12.同案人郑福龙的证言、辨认笔录、辨认说明及照片，综合证实2018年6、7月份，其与杨曜光商定按每套银行卡700、800元左右的价格收购银行卡，后来杨曜光拿了三套银行卡给其，其拿了其中一套银行卡给上家验卡，上家说不能用，其就将卡还给杨曜光。 13.被告人杨曜光的供述与辩解、辨认笔录、辨认说明及照片，综合证实，其向詹昊睿收买配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码以及开卡人身份证等信息资料的银行卡，上述银行卡的开卡人包括其初中同学郭某、周某及詹昊睿带其见过的一个姓蔡的同学。其并辨认同案人郑福龙、姓蔡的同学即证人蔡某。 本院认为，被告人杨曜光收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人杨曜光归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚；其于庭审后预缴罚金20000元，予以酌情从轻处罚。综合考虑被告人杨曜光的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，予以从轻处罚并适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 被告人杨曜光犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  丁明君 人民陪审员  黄桂木 二〇二〇年九月二十九日                            本件与原本核对无异                法官助理尤芳冰 书记员颜双妍 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。