河南省荥阳市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0182刑初144号公诉机关河南省荥阳市人民检察院。被告人韦学宽，男，1987年1月15日出生，汉族，中专文化，郑州市宏信贷款公司合伙人，户籍所在地河南省淮阳县，现住河南省郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月27日被荥阳市公安局刑事拘留，2019年6月4日被逮捕。辩护人桑文君，河南良仁律师事务所律师。辩护人张甫，河南良仁律师事务所实习律师。被告人赵彦鹏，曾用名赵明，男，1990年3月16日出生，汉族，中专文化，郑州市宏信贷款公司合伙人，户籍所在地河南省郑州市，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月27日被荥阳市公安局刑事拘留，2019年6月4日被逮捕。辩护人刘忠辉、张泽，河南铭高律师事务所律师。河南省荥阳市人民检察院以荥检一部刑诉〔2019〕443号起诉书指控被告人韦学宽、赵彦鹏犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。荥阳市人民检察院指派检察员郭伟伟出庭支持公诉，被告人韦学宽、赵彦鹏及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省荥阳市人民检察院指控：2019年2月底，由被告人韦学宽出资10万元，赵彦鹏出资5万元，张旭（另案处理）出资10万元，李某4（另案处理）出资10万元在郑州市英协路与民航路企业壹号大厦2116房间成立“宏信贷款公司”（未经工商注册），该公司以放贷快速、不看征信、不抵押物品、利息较低为诱饵诱引或者主动联系被害人到该公司进行贷款，骗取多人高额手续费及利息。1、2019年3月6日，被害人孔某在赵彦鹏的引诱下到宏信贷款公司贷款15000元，在被强制扣除1500元手续费、300元家访费、首期还款金额1898元，并要求被害人填写一份房租租赁协议，若逾期还款则额外收取1000元手续费，若还不起贷款则将对其房屋进行租赁以偿还贷款，并约定每天利息150元，被害人已还10期，该公司共计诈骗被害人11376元，其中既遂9780元，未遂1596元。2、2019年3月22日，被害人翟某在宏信贷款公司贷款20000元，在被强制扣除4000元手续费、50元资料费、200元家访费后实际到手只有15750元，期间被害人被要求填写两份数额虚高的不同借据和收条，一份数额被要求写为借款20000元，另一份被要求写为35000元，以便在后期被害人无法还款时以35000元的借据向被害人收款，后被害人翟某因害怕逾期会被催收，在还款5期后提前还清贷款，该公司共计诈骗被害人25500元，其中既遂14875元，未遂10625元。3、2019年3月份，被害人闫某因被其他小额贷款公司套路贷款，无法周转贷款债务，被亿诚公司业务员“云云”带至宏信贷款公司贷款8000元，被告人韦学宽要求闫某按日还款，每日还款456元，共计分期40日，在被强制扣除2400元手续费、200元资料费、300元家访费和当日费用456元后实际到手只有4644元，期间被害人被要求填写两份数额虚高的借据和收条，一份借据数额被要求写为借款8000元，另一份被要求写为18000元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，后被害人闫某在还款25期后提前还清贷款，但提前还清时被强制收取1000元结清费，该公司共计诈骗被害人17040元，其中既遂12112.5元，未遂4927.5元。4、2019年3月，被害人王某1因被泷源公司和V6公司套路贷款，无法周转贷款债务，被泷源公司业务员“小静”转介到宏信贷款公司贷款14000元，在被强制扣除1400元手续费、40元资料费、首期费1606元后实际到手只有10454元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，并告知被害人若逾期将产生每天400元的逾期费用，被害人王某1已还6期贷款，该公司共计诈骗被害人8148元，其中既遂4794元，未遂3354元。5、2019年3月，被害人李某1在宏信贷款公司贷款10000元，在被强制扣除1000元手续费、300元资料费、首期费用1258元、200元家访费后实际到手只有7242元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人李某1因无法承担高额利息在还款4期后提前还清贷款，该公司共计诈骗被害人8100元，其中既遂3700元，未遂4400元。6、2019年3月8日，被害人李某2在业务员韦某的带领下在宏信贷款公司贷款12000元，在被强制扣除2400元手续费、首期费用1588元、500元家访费后实际到手只有7512元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人李某2在还款4期后提前还清贷款，该公司共计诈骗被害人12860元，其中既遂6220元，未遂6640元。7、2019年4月，被害人曹某在宏信贷款公司贷款20000元，在被强制扣除3000元手续费、首期费用2750元、300元家访费后实际到手只有13950元，被害人曹某已还贷款20000余元，合计还款7期，该公司共计诈骗被害人27855元，其中既遂14759元，未遂13096元。8、2019年3月20日，被害人李某3在宏信贷款公司贷款20000元，在被强制扣除300元资料费、200元家访费、首期费用2650元后实际到手只有16850元，期间被害人被要求填写两份数额虚高的借据和收条，一份数额被要求写为借款20000元，另一份被要求写为31800元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人李某3已还贷款8期，该公司共计诈骗被害人12800元，其中既遂8700元，未遂4100元。9、2019年3月6日，被害人卢某在业务员李某4的介绍下在宏信贷款公司贷款10000元，在被强制扣除1400元手续费、300元家访费、首期费用2439元，后实际到手只有5861元，被害人卢某已还完全部贷款，最后一次还款时少还39元，该公司共计诈骗被害人8036元，其中既遂7997元，未遂39元。10、2019年3月，被害人王某2在韦某介绍下在宏信贷款公司贷款30000元，在被强制扣除3000元手续费、500元家访费、首期费用4080元，后实际到手只有22420元，期间被害人被要求填写两份数额虚高的借据和收条，一份数额被要求写为借款30000元，另一份被要求写为50000元，并告知被害人若逾期将以50000元的借据条对其进行催款，被害人王某2已还贷款7期，该公司共计诈骗被害人25964元，其中既遂16604元，未遂9360元。11、2019年3月5日，被害人周某在韦某介绍下在宏信贷款公司贷款10000元，在被强制扣除1000元手续费、300元家访费、首期费用1356元后实际到手只有7344元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人周某已还贷款9期，该公司共计诈骗被害人8872元，其中既遂6979元，未遂1893元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人韦学宽、赵彦鹏的供述，证人卢某、闫某、周某等人的证言，辨认笔录及照片，微信截图照片，扣押清单，借款申请表，房屋腾空协议书，借款收条，到案经过等证据，指控被告人韦学宽、赵彦鹏之行为已构成诈骗罪，提请本院依法判处。被告人韦学宽对指控的犯罪事实不持异议。辩护人辩称被告人韦学宽的行为不应构成诈骗罪，并以被告人自愿认罪认罚，已取得部分被害人的谅解，社会危害性较小为由，请求对被告人从轻处罚。被告人赵彦鹏对指控的犯罪事实不持异议。辩护人以被告人不构成诈骗罪，并以被告人自愿认罪认罚，被告人赵彦鹏在犯罪中系从犯，请求对被告人从轻处罚。经审理查明：2019年2月底，由被告人韦学宽出资10万元，赵彦鹏出资5万元，张旭（另案处理）出资10万元，李某4（另案处理）出资10万元在郑州市英协路与民航路企业壹号大厦2116房间成立“宏信贷款公司”（未经工商注册），该公司以放贷快速、不看征信、不抵押物品、利息较低为诱饵诱引或者主动联系被害人到该公司进行贷款，骗取多人高额手续费及利息。1、2019年3月6日，被害人孔某在赵彦鹏的引诱下到宏信贷款公司贷款15000元，在被强制扣除1500元手续费、300元家访费、首期还款金额1898元，并要求被害人填写一份房租租赁协议，若逾期还款则额外收取1000元手续费，若还不起贷款则将对其房屋进行租赁以偿还贷款，并约定每天利息150元。被害人已还10期，还款该公司共计诈骗被害人11376元，其中既遂9780元，未遂1596元。2、2019年3月22日，被害人翟某在宏信贷款公司贷款20000元，在被强制扣除4000元手续费、50元资料费、200元家访费后实际到手只有15750元，期间被害人被要求填写两份数额虚高的不同借据和收条，一份数额被要求写为借款20000元，另一份被要求写为35000元，以便在后期被害人无法还款时以35000元的借据向被害人收款，后被害人翟某因害怕逾期会被催收，在还款5期后提前还清贷款，该公司共计诈骗被害人25500元，其中既遂14875元，未遂10625元。3、2019年3月份，被害人闫某因被其他小额贷款公司套路贷款，无法周转贷款债务，被亿诚公司业务员“云云”带至宏信贷款公司贷款8000元，被告人韦学宽要求闫某按日还款，每日还款456元，共计分期40日，在被强制扣除2400元手续费、200元资料费、300元家访费和当日费用456元后实际到手只有4644元，期间被害人被要求填写两份数额虚高的借据和收条，一份借据数额被要求写为借款8000元，另一份被要求写为18000元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，后被害人闫某在还款25期后提前还清贷款，但提前还清时被强制收取1000元结清费，该公司共计诈骗被害人17040元，其中既遂12112.5元，未遂4927.5元。4、2019年3月，被害人王某1因被泷源公司和V6公司套路贷款，无法周转贷款债务，被泷源公司业务员“小静”转介到宏信贷款公司贷款14000元，在被强制扣除1400元手续费、40元资料费、首期费1606元后实际到手只有10454元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，并告知被害人若逾期将产生每天400元的逾期费用，被害人王某1已还6期贷款，该公司共计诈骗被害人8148元，其中既遂4794元，未遂3354元。5、2019年3月，被害人李某1在宏信贷款公司贷款10000元，在被强制扣除1000元手续费、300元资料费、首期费用1258元、200元家访费后实际到手只有7242元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人李某1因无法承担高额利息在还款4期后提前还清贷款，该公司共计诈骗被害人8100元，其中既遂3700元，未遂4400元。6、2019年3月8日，被害人李某2在业务员韦某的带领下在宏信贷款公司贷款12000元，在被强制扣除2400元手续费、首期费用1588元、500元家访费后实际到手只有7512元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人李某2在还款4期后提前还清贷款，该公司共计诈骗被害人12860元，其中既遂6220元，未遂6640元。7、2019年4月，被害人曹某在宏信贷款公司贷款20000元，在被强制扣除3000元手续费、首期费用2750元、300元家访费后实际到手只有13950元，被害人曹某已还贷款20000余元，合计还款7期，该公司共计诈骗被害人27855元，其中既遂14759元，未遂13096元。8、2019年3月20日，被害人李某3在宏信贷款公司贷款20000元，在被强制扣除300元资料费、200元家访费、首期费用2650元后实际到手只有16850元，期间被害人被要求填写两份数额虚高的借据和收条，一份数额被要求写为借款20000元，另一份被要求写为31800元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人李某3已还贷款8期，该公司共计诈骗被害人12800元，其中既遂8700元，未遂4100元。9、2019年3月6日，被害人卢某在业务员李某4的介绍下在宏信贷款公司贷款10000元，在被强制扣除1400元手续费、300元家访费、首期费用2439元，后实际到手只有5861元，被害人卢某已还完全部贷款，最后一次还款时少还39元，该公司共计诈骗被害人8036元，其中既遂7997元，未遂39元。10、2019年3月，被害人王某2在业务员韦某介绍下在宏信贷款公司贷款30000元，在被强制扣除3000元手续费、500元家访费、首期费用4080元，后实际到手只有22420元，期间被害人被要求填写两份数额虚高的借据和收条，一份数额被要求写为借款30000元，另一份被要求写为50000元，并告知被害人若逾期将以50000元的借据条对其进行催款，被害人王某2已还贷款7期，该公司共计诈骗被害人25964元，其中既遂16604元，未遂9360元。11、2019年3月5日，被害人周某在业务员韦某介绍下在宏信贷款公司贷款10000元，在被强制扣除1000元手续费、300元家访费、首期费用1356元后实际到手只有7344元，并被强制填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，以便在被害人无法偿还贷款时用其房屋出租抵债，被害人周某已还贷款9期，该公司共计诈骗被害人8872元，其中既遂6979元，未遂1893元。另查明，被告人韦学宽退赔被害人闫某2000元，退赔被害人卢某1000元、退赔被害人王某21000元、退赔被害人李某21000元、退赔被害人翟某1000元、退赔被害人孔某1000元、退赔被害人曹某1000元、退赔被害人周某1000元，被害人李某2、翟某、卢某、孔某、王某2、李某1、曹某、闫某、周某对被告人韦学宽的行为表示谅解。上述事实，有以下证据予以证实：1、被告人韦学宽的供述：2019年2月份左右，张旭提议做小额贷款。我凑了10万元、赵明（指赵彦鹏）凑了5万元，李某4凑了10万元，张旭凑了10万元，在郑州金水区英协路与民航路交叉口企业壹号大厦租了一个房间。我主要负责通过以前搞信贷的同行联系客源和信贷风投；张旭负责催客户还款并使用微信和支付宝收款；赵明主要负责通过之前做信贷的通行寻找客户源；李某4是公司财务，公司的收支都由李某4负责，另外我们四个都要做贷款业务。因为我们几个之前都是业务员，手里都有些熟悉的客户，他们会向我们贷款，也有其他公司的同事会将那些黑户推荐到我们这里。我们对让借款人填写申请表，再跟他们沟通交流，查看他们的支付宝芝麻信用分数，有没有其他网络贷款、微信支付宝付款记录、淘宝购物记录进行初步筛选。之后跟那些借款人去他家门口或者查看他们房产证，进行“家访”，确定信息真实后我们会让借款人填写借据和收条，我们会先扣除借款总额百分之十的中介费。家访的主要目的是确定借款人的真实住处，如果借款人不还钱的话方便找他讨要债务。如果有些客户在其他贷款公司贷款比较多的时候我们会让这些客户写两份借据和收条，比如客户借款两万元的话，我们会让客户写一份20000元借据和收条后再让他们写一份32000元左右的借据和收条，方便后期我们对客户进行收款，在客户还不起钱的时候尽量减少我们的损失。我们发现客户自己名下还有房产的话，会让他们写一份房屋租赁协议和房屋腾空协议，大致内容是他们没能按时还款或者没有还款的时候我们可以把他的房屋腾空并由我们来出租，用出租挣的钱抵消客户欠我们的钱。2、被告人赵彦鹏的供述：2019年过完年后的一天，韦学宽找到我说他们准备合伙开个贷款公司，问我有没有兴趣，我同意了，韦学宽让我投资五万元，之后我就成为宏信公司的股东。韦学宽、张旭、李某4每人入股10万元。韦学宽在公司负责风控工作，公司的日常管理都是他负责的。张旭、李某4负责家访工作，我是业务员。借款流程是业务员寻找客户，把客户带到公司，由负责风控的韦学宽在谈话室要求客户填写申请表与客户谈话，翻看客户的手机检查客户向风控人员说的情况是否属实。接着就与客户商定放贷款事宜，与客户签订借据或者协议，随后公司的家访人员到客户家中实地考察，之后放贷人员把钱转入客户指定账户，由财务人员要求客户按期还款，如果没有按期还款，公司会安排人催收。公司收取的资料费、茶水费都是借口，要求借款人提前还款一期就是偷换概念，是为了先把公司的利润赚到手。如果客户发生违约，我们会收取客户的滞纳金。3、被害人卢某的陈述及辨认笔录、照片：2019年3月6日我通过别的贷款公司业务员接受认识了宏信借款公司的业务员。2019年3月7日我到了宏信借款公司，之后业务员给我一张借款申请表，让我详细填写自己的身份信息，之后有人审核我填写的申请表的信息，并将我的手机要过去翻看我的手机微信、支付宝、手机银行转账记录和手机相册。对方告诉我借款一万元到手8600元，1400元是信息服务费和业务员的茶水费，之后又让我把第一期的费用和300元钱的家访费一共2789元转到了宏信公司财务人员，我实际拿到了5861元。贷款公司的业务员到我们家拍小区和家里和家人的照片，最后我一共还了12156元。最后一期还款时少还了他们39元钱。我借钱时出现了逾期的情况，当时有催收人员到我家找我要钱了，我问过他们能不能晚点还款，他们说这样会产生逾期费用，逾期费用是一天2000元，我就赶紧还款了。经卢某辨认李某4就是带自己到宏信公司办理贷款手续的业务员，张旭就是到自己家里家访的宏信公司业务人员，韦学宽就是在宏信公司借款过程中对自己面审的人。4、被害人闫某的陈述：有一个叫“云云”的业务员带我去过宏信公司借过钱。到了之后有个业务员让我写了一张申请表，然后去找这个公司负责风控的男子，之后同意借给我8000元钱。之后对方让我签了两份借条，一份是手写的金额8000元，一份是机打的合同，金额是18000元，合同签完之后又让我签了一张房屋腾空协议。之后我和他们公司两个人员一起到我家家访，还拍了我家人的照片。我实际借了8000元钱，公司给我5600元，当天又被宏信公司收取了300元家访费、200元材料费、和456元一期费用，实际到手4644元，后来还被收取1000元结清费，我总共还了12400元。5、被害人周某的陈述及辨认笔录、照片：我在宏信公司借款时先写了一张信息表，之后对方和我谈话，然后他们到我家进行家访。然后他们让我签借款合同，就是一个借据和收条，还让我签了房屋租赁协议，上面显示如果我逾期不还款的话我的房子他们有权出租。我借款10000元只收到了7344元。经周某辨认张旭就是到自己家里家访的宏信公司业务人员。6、被害人曹某的陈述：2019年3月份我在宏信公司借款，对方让我填写了信息表，有问了我的情况，把我的手机微信和支付宝给他们看，之后让我签订借据和收条。我当时贷款16000元，但实际只拿到了12000多元。这笔贷款我最后一共还了28000元左右。7、被害人李某3的陈述及辨认笔录和照片：2019年3月20日我因为资金一时周转不开，通过李付红介绍在宏信公司和源益公司借款，当时说的不用看征信，当天就能放款。在宏信公司借款的时候，有个男的让我填了一张申请表，申请表上有我的个人信息，之后有个人对我进行面审，翻看我的手机，问我名下有没有房子。在签订借据和收条时他们要求我写两份借据和收条，一个写成我说要借20000元，另一份写成借款31800元钱。写完借据和收条之后这个人还让我写了个房屋腾空协议和房屋租赁协议，后来我就收到了20000元钱，之后他们又让我把首期费用2650元给他们转过，之后我都按时还款了。经李某3辨认赵彦鹏就是在宏信公司贷款时对我进行面审的人，李某4就是办理贷款时让我填写资料的人。8、被害人王某2的陈述及辨认笔录、照片：2019年3月份，我通过一个叫凯凯的人到宏信公司贷款。我要求贷款30000元，但是借款打借条的时候凯凯让我两份收据和收条，其中一份让我写成50000元钱，另一份写成30000多元钱的借据，之后宏信公司说要进行家访，还要出500元的家访费。这笔贷款我已经还款7期，已经还了28560元钱，如果我要把这些贷款全部还清的话需要还款49000元左右，但是我实际收到的贷款金额只有22420元钱。经王某2辨认韦某系带其到宏信公司贷款的业务员凯凯，张旭是对其进行面审的人员，李某4是对其进行家访的人员。9、被害人王某1的陈述及辨认笔录和照片：2019年3月份的时候我因为资金周转不开，先后到泷源公司和另外一家V6公司借款，之后业务员小静又介绍我到宏信公司借款。经过填写信息，审查我的身份证和手机支付宝信息，交了40元资料费，同意贷给我14000元钱，实际到手12600元，分12期还完，每周需要还款1606元。我写过借据和收条之后他们又让我写了个房屋腾空协议和房屋租赁协议，之后又让我交了500元家访费，然后扣除手续费后给我转了12600元，他们又让我把首期费用还了，我就给他们财务的微信转了1606元。等于说我当天实际收到了10454元。经过王某1辨认韦学宽就是在宏信公司贷款时负责风控的人。10、被害人李某1的陈述及辨认笔录和照片：2019年3月份，我在宏信公司贷过款。贷款时宏信公司的人先审查了我的跟人信息，之后收取我300元资料费，我贷款10000元钱还要扣除1000元的手续费，需要分12期还完，每期还款1258元。之后他们让我写了借据和收条，写完之后让我照着这份借据和收条又手抄了一份内容一模一样的给他们了，然后他们还让我写了个房屋腾空协议和房屋租赁协议，如果我不还款就把我的房子卖了或者出租，还威胁我如果不还款就会找人到我家找我，故意让我难堪，也可能给我家人和朋友打电话骚扰。之后他们安排人家访，让我支付200元的家访费和300元资料费，然后我又通过微信给他们宏信财务转去1258元的末期费用，我实际到手只有7242元，这笔贷款我大概还了4期左右就提前还款了。2019年4月我还需要用钱，就到宏信公司又借款12000元，说分12期还款，每周还款1550元。收到款后先还了末期费用，扣除百分之十的费用给公司，又支付了300元的资料费，这次收到了8950元。这笔贷款我还了4期。经李某1辨认李某4就是宏信公司对其进行家访的人，张旭就是宏信公司让其填写申请表的人。11、被害人翟某的陈述：2019年3月22日我到宏信公司贷款，经过填写申请表，交了50元资料费，有个自称是风控的人查看我的身份证和手机支付宝、微信等信息，同意贷款给我20000元钱，并说实际到手16000元，分10期还完，每期还款3700元。在写借条的时候，他们让我写了一个借款35000元钱的借据和收条，之后又让我写一个20000元的借据和收条，借条上的出借人名字写的是韦学宽。然后他们说要对我进行家访，要求我给他们200元的家访费，之后给了我16000元。我都是按时还款的，在还了5期费用每期还款3700元后在2019年4月22日把剩余的费用12827元提前结清了，这笔贷款一共还了31327元，多还了15577元钱。12、被害人李某2的陈述：2019年3月8日，我通过一个叫凯凯的人介绍到宏信公司贷款，填完信息后一个分控的人员查看我的身份信息和手机支付宝、微信和联系人信息，告诉我可以贷款给我12000元钱，但是要扣除首期费用和手续费，实际到手只有8000多元。之后他们让我写了借据和收条，借据和收条上的出借人写的是韦学宽，然后他们又让我写了房屋腾空协议和房屋租赁协议，之后让我出了500元家访费到我家进行了家访，家访之后给我转款9600元钱，我又把首期费用1588元转给宏信公司财务，我实际到手7512元。这笔贷款我还了4期之后提前还清了，一共还了15550元，多还了有8000元左右。13、被害人孔某的陈述：2019年3月份，我通过赵明到宏信公司贷款，一个分控的人员询问我的信息之后，告诉我可以贷款给我15000元钱。之后他们让我写了借据和收条，还让我写了个协议，规定逾期还款一分钟收取1000元费用。然后他们又让我写了房屋租赁协议，之后让我出了300元家访费到我家进行了家访，家访之后给我转款13500元钱，我又把首期费用1898元转给宏信公司财务，我实际到手11302元。这笔贷款我还了10期，还有两期没有还。14、另有辨认笔录及照片、微信转账记录、借条、借款申请表、房屋腾空协议书、借款收条等证据在卷证实。上述证据，经庭审质证，事实清楚，证据确实充分且能相互印证，足以认定。本院认为：被告人韦学宽、赵彦鹏以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，其中部分犯罪系犯罪未遂。荥阳市人民检察院指控被告人的犯罪事实及罪名成立，予以支持。关于被告人韦学宽、赵彦鹏的辩护人以被告人韦学宽、赵彦鹏的行为不构成诈骗罪的辩护理由，本院评判如下：有被告人韦学宽、赵彦鹏的供述，各被害人的陈述，微信转账记录，借款申请表，房屋腾空协议书等证据能相互印证，足以证实被告人韦学宽、赵彦鹏与张旭、李某4合伙成立宏信借款公司，以贷款利息低、不需要审核征信等为骗取被害人的信任，诱骗被害人到宏信公司借款，在与被害人签订借款合同时，以需要被害人支付手续费、资料费、信息费、家访费等费用为由骗取被害人钱财，在被害人借款当天要求被害人支付首期费用，并要求被害人书写远远高于借款数额的借条或填写房屋租赁协议和房屋腾空协议，最终使得被害人需要还款的数额远远高于借款数额，以此骗取被害人钱财，被告人韦学宽、赵彦鹏的行为构成以套路贷诈骗为形式的诈骗罪，故辩护人的辩护理由不能成立，不予采纳。关于被告人赵彦鹏的辩护人以被告人赵彦鹏系从犯的辩护理由，本院评判如下，被告人韦学宽、赵彦鹏与张旭、李某4共同出资，合伙成立宏信借款公司，韦学宽负责公司日常管理和信贷风投，赵彦鹏负责寻找客源，被告人韦学宽、赵彦鹏在共同犯罪中只是分工不同均起主要作用，均应认定为主犯，故辩护人的该辩护理由不能成立，不予采纳。被告人韦学宽、赵彦鹏归案后认罪态度较好，依法予以从轻处罚，被告人韦学宽已取得部分被害人的谅解，具有悔罪表现，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人韦学宽犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月27日起至2022年10月26日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人赵彦鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零九个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月27日起至2023年1月26日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。）三、被告人实际给付被害人的本金，赔偿被害人损失后剩余部分，依法予以没收。四、被害人王超从被告人处收到的本金数额与其后来实际交给行为人的金额的差额部分，依法予以追缴后没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十一份。审 判 长  马 涛审 判 员  焦焕利人民陪审员  张保花二〇二〇年九月二十九日书 记 员  柴 筱