天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0104刑初201号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人冯丽莎，女，1982年9月15日出生于天津市，回族，本科文化，住天津市河西区，户籍地同现住地。2018年9月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局取保候审。现在居住地被公安机关管控中。指定辩护人路冲，天津得安律师事务所律师。被告人王秀英，女，1973年7月20日出生于天津市，汉族，专科文化，住天津市河西区（户籍地天津市宝坻区）。2018年9月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局取保候审。现在居住地被公安机关管控中。指定辩护人李洲，天津法政牛津律师事务所律师。被告人张婷婷（曾用名张婷），女，1990年5月4日出生于甘肃省正宁县，汉族，专科文化，住天津市南开区（户籍地甘肃省庆阳市正宁县）。2018年9月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局取保候审。现在居住地被公安机关管控中。指定辩护人刘志芳，天津益清律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检三部刑诉〔2020〕166号起诉书、以津南检三部刑补诉［2020］1号补充起诉决定书指控被告人冯丽莎、王秀英、张婷婷犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月19日、2020年6月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员石建军、检察官助理邓衍蔚出庭支持公诉，被告人冯丽莎、王秀英、张婷婷及其指定辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市南开区人民检察院指控，融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司天津广开营业部（以下简称融通汇信广开营业部）于2015年6月25日在天津市南开区注册成立，负责人庞学强，隶属于融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司，由融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司天津第一分公司（以下简称融通汇信天津第一分公司）统一管理。该融通汇信天津第一分公司、广开营业部未经有关部门批准，通过散发传单、口口相传等方式向社会公众宣传年利率达7%-9.8%的高息理财产品，与投资人签订《信息咨询与管理服务协议》，承诺在三个月至一年内还本付息，向社会公众吸揽资金。被告人冯丽莎自2014年1月份至融通汇信公司天津第一分公司工作，于2015年8月至融通汇信广开营业部担任业务员，期间通过公开宣传向社会公众吸揽资金769.1123元，实际损失707.4753万元，涉及投资人21人。被告人王秀英自2014年9月至融通汇信公司天津第一分公司工作，于2015年7月至融通汇信广开营业部担任业务员，期间通过公开宣传向社会公众吸揽资金270万元，实际损失264.2729万元，涉及投资人12人。被告人张婷婷自2015年8月至融通汇信广开营业部担任业务员，期间通过公开宣传向社会公众吸揽资金198.1万元，实际损失197.9722万元，涉及投资人9人。被告人冯丽莎、王秀英、张婷婷于2018年9月27日在天津市南开区××街××号融通汇信广开营业部内被公安机关抓获归案。针对上述指控事实，公诉人当庭讯问了三被告人，并向法庭提供了案件来源、抓获经过、证人证言及相关书证、物证等证据。公诉机关认为，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，考虑各自退赔情况且均系从犯，建议判处被告人冯丽莎有期徒刑三年，并处罚金，可以适用缓刑；建议判处被告人王秀英有期徒刑三年，并处罚金，可以适用缓刑；建议判处被告人张婷婷有期徒刑三年，并处罚金，可以适用缓刑。提请本院依法判处。被告人冯丽莎、王秀英、张婷婷对起诉书指控的犯罪事实和定性均不持异议，并自愿认罪认罚。被告人冯丽莎的辩护人提出的辩护意见是：1．被告人冯丽莎系从犯；2．其具有坦白情节；3．其认罪认罚；4．其有退赔行为；5．其以其母名义在融通汇信公司进行投资并购买其他投资人的债权，身份具有双重性；6．其名下投资人的投资额，已经部分归还；7．其主观恶性相对较小；8．其人身危险性较小；9．其家庭情况困难。请求法庭对被告人冯丽莎从轻处罚，适用缓刑。被告人王秀英的辩护人提出的辩护意见是：1．被告人王秀英系从犯，犯罪行为轻微；2．其犯罪的主观恶性不大；3．其如实供述，认罪态度好4．其真诚悔罪，积极退赔投资人损失；5．其自愿认罪认罚；6．其有自首情节。请求法庭对被告人王秀英定罪免刑。被告人张婷婷的辩护人提出的辩护意见是：1．被告人张婷婷法律意识淡薄，不是领导者、管理者，具有坦白情节，且当庭认罪认罚，真诚悔罪；2．其积极退赔；3．其系初犯，无犯罪前科；4．其家庭困难，需抚养未成年子女。请求法庭对被告人张婷婷从轻、减轻处罚，适用缓刑。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另，案发后，公安机关依法扣押涉案作案工具业务员个人章7枚、光盘1张、签字表21张、空白协议1份、空白补充协议1份、空白授权书1份、空白再出借协议1份。公安机关依法追缴并扣押融通汇信公司广开营业部黑色DELL笔记本电脑1台、黑色“鑫谷Segotep”电脑主机4台、黑色“威盛Ws”电脑主机1台。本案审理期间，被告人冯丽莎退赔非法所得及投资人损失127800元、王秀英退赔非法所得及投资人损失62100元、张婷婷退赔非法所得及投资人损失60000元。上述事实，三被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有公安机关出具的案件来源、抓获经过、情况说明，《信息咨询与管理服务协议》，银行流水，相关公司营业执照和工商登记资料，庞某某、赵某及投资人李某等多人的证言，搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，审计报告，户籍身份证明材料，三被告人的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人冯丽莎、王秀英、张婷婷伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王秀英的辩护人所提王秀英构成自首的辩护意见，缺乏事实依据，本院不予采纳，其所提量刑建议，亦不予采纳。各辩护人所提其他辩护意见，本院酌情考虑。三被告人在犯罪过程中所起作用较小，均系从犯，可依法从轻处罚；三被告人到案后均如实供述犯罪事实，可依法从轻处罚；三被告人均当庭认罪认罚，可依法从宽处罚；三被告人积极退缴违法所得，并退赔部分集资参与人的损失，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综合考虑全案事实情节、社会危害性、造成的实际损失及三被告人的退赔情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人冯丽莎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）被告人王秀英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）被告人张婷婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人冯丽莎退赔款人民币127800元、被告人王秀英退赔款人民币62100元、被告人张婷婷退赔款人民币60000元，共计人民币249900元，按集资参与人的集资额比例发还集资参与人；继续追缴涉案资金，按集资额比例发还集资参与人。（详见退赔清单）三、案缴黑色DELL笔记本电脑1台、黑色“鑫谷Segotep”电脑主机4台、黑色“威盛Ws”电脑主机1台依法处置，所得钱款按照集资参与人的集资额比例发还。四、公安机关依法扣押的作案工具业务员个人章7枚、光盘1张、签字表21张、空白协议1份、空白补充协议1份、空白授权书1份、空白再出借协议1份依法没收。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  范凌云人民陪审员  窦 军人民陪审员  王 颖二〇二〇年九月十八日书 记 员  王 凯附：本案所引用相关法律条款内容摘录《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。