四川省达州市达川区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1703刑初60号 公诉机关达州市达川区人民检察院。 被告人周海，男，汉族，生于1996年3月30日，初中文化，无业，户籍所在地四川省达州市渠县,住达州市渠县。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月3日被达州市公安局达川区分局刑事拘留,2019年9月3日经达州市达川区人民检察院批准逮捕,同日由达州市公安局达川区分局执行。现羁押于达州市看守所。 辩护人李玉兰，四川虹信律师事务所律师。 被告人郑涛，男，汉族，生于1990年2月15日，初中文化，无业，户籍所在地四川省达州市渠县,住达州市渠县。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月28日被达州市公安局达川区分局刑事拘留,2019年9月3日经达州市达川区人民检察院批准逮捕,同日由达州市公安局达川区分局执行。现羁押于达州市看守所。 指定辩护人鲁佳，四川虹信律师事务所律师。 被告人郑竹莲，女，生于1986年7月26日，汉族，初中文化，户籍所在地四川省达州市渠县，住四川省绵阳市盐亭县。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月20日被达州市公安局达川区分局拘留，2019年10月17日经达州市达川区人民检察院批准逮捕，次日由达州市公安达川区分局执行。现羁押于达州市看守所。 指定辩护人陈红宇，四川虹信律师事务所律师。 被告人肖迪，男，汉族，生于1992年8月12日，初中文化，无业，户籍所在地四川省达州市渠县,住达州市渠县。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月30日被达州市公安局达川区分局刑事拘留,2019年9月3日经达州市达川区人民检察院批准逮捕,同日由达州市公安局达川区分局执行。现羁押于达州市看守所。 指定辩护人李方，四川虹信律师事务所律师。 被告人何洋，男，生于1994年6月30日，汉族，初中文化，户籍所在地四川省南充市顺庆区，住南充市顺庆区。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月11日被达州市公安局达川区分局拘留，2019年10月17经达州市达川区人民检察院批准逮捕，次日由达州市公安达川区分局执行。现羁押于达州市看守所。 指定辩护人李兰，四川虹信律师事务所律师。 被告人周浪，男，生于1995年12月14日，汉族，初中文化，户籍所在地四川省达州市渠县，住达州市渠县。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月28日被达州市公安局达川区分局刑事拘留，2019年9月3日达川区人民检察院作出不批准逮捕决定书，2019年9月3日被达州市公安局达川区分局取保候审。本院于2020年7月24日决定对其取保候审。本院于2020年8月27日决定对其逮捕，同年9月2日达州市公安局达川区分局执行逮捕。现羁押于达州市看守所。 指定辩护人吴成娟，四川虹信律师事务所律师。 被告人周海涛，男，生于1998年9月3日，汉族，初中文化，户籍所在地四川省达州市渠县，住达州市渠县，因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月28日被达州市公安局达川区分局刑事拘留，于2019年9月3日被达州市公安局达川区分局取保候审。本院于2020年7月24日决定对其取保候审。本院于2020年8月27日决定对其逮捕，同年9月2日达州市公安局达川区分局执行逮捕。现羁押于达州市看守所。 指定辩护人简梦竹，四川虹信律师事务所律师。 达州市达川区人民检察院以达川检公刑诉（2020）20号起诉书指控被告人周海、郑涛、肖迪犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年3月21日向本院提起公诉。2020年5月29日，本院作出（2020）川1703刑初85号并案处理决定书，将（2020）川1703刑初85号被告人郑竹莲、何洋、周浪、周海涛收买、非法提供他人信用卡信息资料罪并案于（2020）川1703刑初60号被告人周海、郑涛、肖迪收买、非法提供他人信用卡信息资料罪一案合并审理。本院依法组成合议庭适用普通程序，于2020年8月7日公开开庭对两案合并进行审理。达州市达川区人民检察院指派检察员唐成出庭支持公诉，被告人周海及辩护人李玉兰、被告人郑涛及其辩护人鲁佳、被告人肖迪及其辩护人李方、被告人郑竹莲及其辩护人陈红宇、被告人何洋及其辩护人李兰、被告人周浪及其辩护人吴成娟、被告人周海涛及其辩护人简梦竹到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2018年年底，为获取非法利益，被告人周海与其在菲律宾打工时认识的阿闲协商，由周海收买银行卡寄给阿闲，阿闲以3500-4500元／套（一套银行卡包含：一张银行卡、配套的Ｕ盾、一张电话卡）的价格支付给周海。2019年2月左右，被告人周海告知郑涛、肖迪、周浪、周海涛以3000元／套的价格收购银行卡，并每月支付5000元工资。同年3月，周海让肖迪在达川区租房用于买卖银行卡，租金由周海支付。郑涛、肖迪、周浪、周海涛将收买的银行卡交给周海或者邮寄给周海提供的地址，周海在其上家验证成功并支付钱款后，以3000余元／套的价格支付给郑涛、肖迪、周浪、周海涛。经查明，周海从郑涛处收买银行卡10套、从肖迪处收买银行卡8套、从周浪处收买银行卡4套，共计22套银行卡，获利8000余元。 2019年4月，被告人肖迪告知其朋友黄某1、余某、黄某2、肖远江可以2000元／套的价格收购银行卡。同年4月至5月，黄某1将其办理的1套中国工商银行卡（卡号：62×××81）、1套中国银行卡（卡号：62×××52）交给肖迪；余某将其办理的1套中国工商银行卡（卡号：62×××42）、1套中国农业银行卡（卡号：62×××79）交给肖迪；黄某2将其办理的1套中国建设银行卡（卡号：62×××43）、1套中国银行卡（卡号：62×××02）交给肖迪，肖迪以1500元／套的价格向上述办卡人支付钱款。后肖迪将上述8套银行卡交给周海，获利8000余元。 2019年3月被告人郑涛告知其姐姐郑竹莲可以收购银行卡赚钱，后郑竹莲在其同事处以1500-2000元／套的价格收买了9套银行卡，分别为：胡彦川1套中国农业银行卡（卡号：62×××75）、1套中国建设银行卡（卡号：62×××44）；周琼1套中国建设银行卡（卡号：62×××80）、1套中国农业银行卡（卡号：62×××76）；唐晶1套中国建设银行卡（卡号62×××32）、1套中国农业银行卡（卡号62×××71）；唐勇1套中国农业银行卡（卡号62×××71）、1套中国建设银行卡（卡号62×××97）；张林峰1套中国建设银行卡（卡号62×××44）。同年3月至6月，郑竹莲将上述9套银行卡分三次寄给郑涛，郑涛将银行卡寄往周海提供的地址，获利10000元左右。同年7月，郑涛从其哥哥罗某处收买了1套四川省农村信用社银行卡（卡号：62×××98），承诺每日支付100元。 2019年3月底，被告人周浪告知被告人何洋可以2500元／套的价格收购银行卡，同年4月，何洋从其朋友处收买了4套银行卡，分别为秦某1套中国工商银行卡（卡号：62×××23）、1套中国农业银行卡（卡号：62×××77）；文某1套中国农业银行卡（卡号：62×××70）；刘某1套贵州修文农村信用社卡（卡号：62×××86），后何洋将上述银行卡交给周浪，周浪收到卡后寄往周海提供的地址，周海以3300元／套的价格向周浪支付钱款。 2019年7月，被告人周海涛告诉其表妹汪某以每套银行卡每天支付100元至200元的价格收买银行卡，同年7月中旬，周海涛在汪某处收买了2套银行卡，分别为1套中国建设银行卡（62×××61）；1套中国银行卡（62×××72）。 为证实上述事实，公诉机关当庭出示了以下证据予以证实：书证：立案决定书、银行卡明细等；证人证言：证人刘某、秦某、文某、汪某等人的证言；被告人的供述与辩解；视听资料、电子数据等。 公诉机关认为，被告人周海收买、非法提供他人信用卡信息资料，共计22套，数量巨大；被告人肖迪收买、非法提供他人信用卡信息资料，共计8套，数量巨大；被告人周郑涛收买、非法提供他人信用卡信息资料，共计10套，数量巨大；被告人郑竹莲收买、非法提供他人信用卡信息资料，共计9套，数量巨大；被告人何洋、周浪收买、非法提供他人信用卡信息资料，分别是4套；被告人周海涛收买、非法提供他人信用卡信息资料，共计2套；上述七被告人的行为足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人归案后，如实供述自己的罪行，可从轻处罚。 被告人周海对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，自愿将公安机关扣押的钱款用于退赃和缴纳罚金。其辩护人的主要辩护意见是被告人愿意退赃和缴纳罚金，周海的家属也表示如有受害人也愿意积极给受害人赔偿，请求法庭结合被告人认罪态度等综合考虑，对周海从轻判决。 被告人郑涛对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结。其辩护人对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议。 被告人肖迪公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结。其辩护人的主要辩护意见是被告人肖迪有认罪、认罚情节，减轻对肖迪的处罚。 被告人郑竹莲对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，其愿意退赃，请求法庭能对其判处缓刑，家中还有三个未成年人需抚养。其辩护人的主要辩护意见是被告人郑竹莲愿意积极退赃，请求对郑竹莲适用缓刑。 被告人何洋对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结。其辩护人的主要辩护意见是被告人何洋刚成年不久，其犯罪对社会危害性较小，希望法庭给予何洋从轻处罚。 被告人周浪对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结。其辩护人的主要辩护意见是被告人周浪认罪认罚，周浪愿意退还赃款，请求法院对周浪从轻处罚。 被告人周海涛对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结。其辩护人的主要辩护意见是被告人周海涛认罪认罚，其犯罪对社会危害性较小，请求法院对周浪从轻处罚。 经审理查明： 2018年年底，为获取非法利益，被告人周海与其在菲律宾打工时认识的阿闲协商，由周海收买银行卡寄给阿闲，阿闲以3500元／套（一套银行卡包含：一张银行卡、配套的Ｕ盾、一张电话卡）的价格支付给周海。2019年2月左右，被告人周海告知郑涛、肖迪、周浪、周海涛以3000元／套的价格收购银行卡，并每月支付5000元工资。同年3月，周海让肖迪在达川区租房用于买卖银行卡，租金由周海支付。郑涛、肖迪、周浪将收买的银行卡交给周海或者邮寄给周海提供的地址，周海在其上家验证成功并支付钱款后，以3000余元／套的价格支付给郑涛、肖迪、周浪。经查明，周海从郑涛处收买银行卡10套、从肖迪处收买银行卡8套、从周浪处收买银行卡4套，共计22套银行卡，获利8000余元。 2019年4月，被告人肖迪告知其朋友黄某1、余某、黄某2、肖远江可以2000元／套的价格收购银行卡。同年4月至5月，黄某1将其办理的1套中国工商银行卡（卡号：62×××81）、1套中国银行卡（卡号：62×××52）交给肖迪；余某将其办理的1套中国工商银行卡（卡号：62×××42）、1套中国农业银行卡（卡号：62×××79）交给肖迪；黄某2将其办理的1套中国建设银行卡（卡号：62×××43）、1套中国银行卡（卡号：62×××02）交给肖迪，肖迪以1500元／套的价格向上述办卡人支付钱款。后肖迪将上述8套银行卡交给周海，获利8000余元。 2019年3月被告人郑涛告知其姐姐郑竹莲可以收购银行卡赚钱，后郑竹莲在其同事处以1500-2000元／套的价格收买了9套银行卡，分别为：胡彦川1套中国农业银行卡（卡号：62×××75）、1套中国建设银行卡（卡号：62×××44）；周琼1套中国建设银行卡（卡号：62×××80）、1套中国农业银行卡（卡号：62×××76）；唐晶1套中国建设银行卡（卡号62×××32）、1套中国农业银行卡（卡号62×××71）；唐勇1套中国农业银行卡（卡号62×××71）、1套中国建设银行卡（卡号62×××97）；张林峰1套中国建设银行卡（卡号62×××44）。同年3月至6月，郑竹莲将上述9套银行卡分三次寄给郑涛，郑涛将银行卡寄往周海提供的地址，获利10000元左右。同年7月，郑涛从其哥哥罗某处收买了1套四川省农村信用社银行卡（卡号：62×××98），承诺每日支付100元。 2019年3月底，被告人周浪告知被告人何洋可以2500元／套的价格收购银行卡，同年4月，何洋从其朋友处收买了4套银行卡，分别为秦某1套中国工商银行卡（卡号：62×××23）、1套中国农业银行卡（卡号：62×××77）；文某1套中国农业银行卡（卡号：62×××70）；刘某1套贵州修文农村信用社卡（卡号：62×××86），后何洋将上述银行卡交给周浪，周浪收到卡后寄往周海提供的地址，周海以3000元／套的价格向周浪支付钱款。 2019年7月，被告人周海涛告诉其表妹汪某以每套银行卡每天支付100元至200元的价格收买银行卡，同年7月中旬，周海涛在汪某处收买了2套银行卡，分别为1套中国建设银行卡（62×××61）；1套中国银行卡（62×××72）。 另查明，1、2019年8月9日，公安机关从被告人周海处扣押了7200元人民币，1150美元，17150比索，4270000越南盾，农商银行卡1张，中国银行卡1张，中国邮政储蓄银行卡2张，中国建设银行卡1张，农行卡1张，苹果XMAX一台。 2、被告人周海非法获利8000元；被告人郑涛非法获利10000元；被告人肖迪非法获利8000元；被告人郑竹莲非法获利10000元；被告人何洋非法获利38000元；被告人周浪非法获利8000元；被告人周海涛未获利。在审理阶段，被告人郑竹莲退赃10000元；被告人郑涛退赃10000元；被告人肖迪退赃8000元；被告人周海涛预交罚金10000元。 3、被告人周海于2019年8月3日被广西东兴市公安局松柏边境派出所抓获归案,被告人郑涛、周海涛、周浪于2019年7月27日被达州市公安局达川区分局抓获归案,被告人肖迪于2019年7月30日被成都铁路公安局重庆公安处达州车站派出所抓获归案,被告人郑竹莲于2019年9月12日被武汉市公安局轨道交通管理分局佛祖岭派出所抓获归案，被告人何洋于2019年9月10日被南充市公安局顺庆区分局抓获归案。被告人归案后如实供述了犯罪事实。 4、公诉机关与被告人周海、郑涛、肖迪、郑竹莲、何洋、周浪、周海涛签订认罪认罚具结书，公诉机关建议对被告人周海判处有期徒刑三年十一个月，并处罚金人民币三万元；被告人肖迪判处有期徒刑三年一个月，并处罚金二万元；对被告人郑竹莲判处有期徒刑三年二个月，并处罚金二万元；对被告人郑涛判处有期徒刑三年三个月，并处罚金二万元；对被告人何洋判处有期徒刑二年，并处罚金一万五千元。对被告人周浪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元；对被告人周海涛判处有期徒刑一年，并处罚金一万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据予以证实： （一）书证 1、受案登记表、立案决定书，证实案件的来源。 2、临时羁押证明；拘留证、逮捕等强制措施文书，证实被告人被采取强制措施情况。 3、被告人周海、郑涛、肖迪、郑竹莲、何洋、周浪、周海涛的户籍证明及基本情况，证实被告人系完全刑事责任能力人。 4、到案情况说明，证实：被告人周海于2019年8月3日被广西东兴市公安局松柏边境派出所抓获归案,被告人郑涛、周海涛、周浪于2019年7月27日被达州市公安局达川区分局抓获归案,被告人肖迪于2019年7月30日被成都铁路公安局重庆公安处达州车站派出所抓获归案,被告人郑竹莲于2019年9月12日被武汉市公安局轨道交通管理分局佛祖岭派出所抓获归案，被告人何洋于2019年9月10日被南充市公安局顺庆区分局抓获归案。 5、肖迪手机提取笔录，证实公安机关从肖迪的手机内提取出肖迪收买的银行卡信息9条的照片。 6、扣押清单，公安机关从郑竹莲处扣押1张中国工商银行卡（卡号：62×××08）； 7、郑涛与郑竹莲的微信聊天图片、开户银行卡的信息，证实：郑竹莲办卡的胡彦川、周琼、唐晶、唐勇、张林峰相关信息； 8、达州市公安局达川区分局城区中队出具情况说明，证实郑竹莲在武汉务工收购的银行卡，无法联系办卡人，因此取不到办卡人证言。 9、肖远江的农业银行卡及中国银行卡交易明细； 10、微信聊天记录及周琼等人办理的相关银行卡及银行卡资料，证实：公安机关调取的周琼、胡彦川、唐晶、唐勇、张林峰与郑涛手机上的银行卡号一致. 11、扣押清单证实：（1）2019年8月9日，公安机关从被告人周海处扣押了人民币7200元，1150美元，17150菲律宾比索，4270000越南盾，农商银行卡1张，中国银行卡1张，中国邮政储蓄银行卡2张，中国建设银行卡1张，农行卡1张，苹果XMAX一台。（2）2019年8月9日，公安机关从被告人周山处扣押黑色苹果8X手机1部。（3）2019年7月27日，公安机关从郑涛处扣押手机卡壳1个，农行U盾1个，工行U盾2个，中行U盾包装壳1个，工行U盾包装壳1个。（4）2019年7月30日，公安机关从肖迪处扣押黑色OPPOR17手机1部，建行卡1张，工商银行卡1张，邮政储蓄银行卡1张，农商行卡1张。（5）2019年7月27日，公安机关从周浪处扣押VIVO手机1部，交通银行卡1张，建行卡1张，农行卡2张，重庆三峡银行卡1张，工商银行卡1张。（6）2019年7月28日，公安机关从周海涛处扣押达州市顺讯科技有限公司等公司公章4枚，财务专用章4枚。 12、认罪认罚具结书，证实公诉机关与被告人周海、郑涛、肖迪、郑竹莲、何洋、周浪、周海涛签订认罪认罚具结书，公诉机关建议对被告人周海判处有期徒刑三年十一个月，并处罚金人民币三万元；被告人肖迪判处有期徒刑三年一个月，并处罚金二万元；对被告人郑竹莲判处有期徒刑三年二个月，并处罚金二万元；对被告人郑涛判处有期徒刑三年三个月，并处罚金二万元；对被告人何洋判处有期徒刑二年，并处罚金一万五千元。对被告人周浪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元；对被告人周海涛判处有期徒刑一年，并处罚金一万元。 （二）证人证言 1、证人刘某的证言、修文农村商业银行凭证，证实2019年4月17日何洋以1500元的价格向其购买银行卡一套包含Ｕ盾，电话卡，身份证正反面照片，其在贵阳的贵州修文农商银行办了一套银行卡（6217790001193829186）邮寄给何洋，后何洋向其转账支付了500元钱。6月11日其注销银行卡时发现里面有23000余元，就通过微信转账给何洋22500元，剩下500元作为何洋购买银行卡的费用。挂失凭证显示，2019年6月11日刘某的银行卡账户余额23174元。 2、证人秦某的证言、银行卡凭证，证实2019年4月何洋以1000元的价格向其购买银行卡一套包含Ｕ盾，电话卡，身份证正反面照片。何洋带其到南充市顺庆区中国工商银行卡（卡号：62×××23）、1套中国农业银行卡（卡号：62×××77），其将银行卡交给何洋，后何洋向其转账支付了2000元钱。 3、证人文某的证言、银行卡业务凭证，证实2019年4月何洋以1000元的价格向其购买银行卡一套包含Ｕ盾，电话卡，身份证正反面照片。何洋告知办银行卡是他弟娃搞了几个微信群用于微信抢红包赌博。何洋带其到南充市顺庆区中国农业银行卡（卡号：62×××70），其将银行卡交给何洋，后何洋当面支付了1000元钱。其知道秦某给何洋办了2张银行卡。刘某也给何洋办了银行卡。 4、证人汪某的证言及银行卡开户信息，证实2019年7月10几号，周海涛让其办两张银行卡，每套银行卡每天支付100元。2019年7月20日其在简阳市简城镇建设银行（卡号：62×××61）和中国银行（62×××72）各办了一张银行卡，然后购买了一张移动银行卡通过快递方式寄给周海涛。 5、证人余某的证言及银行卡开户信息、交易明细，证实2019年4月16日，在渠县农业银行、工商银行各办了一张银行卡（62×××79；62×××42），并办了电话卡交给肖迪，并将身份证照片拍给肖迪的。肖迪通过微信转账支付了3000元，每套银行卡1500元。肖迪说的两套卡的使用期限是三个月，三个月不使用了，可以去银行将银行卡注销。其工商银行卡内在补办时有8000余元，肖迪让其将卡内的7800元钱转给肖迪的朋友。 6、证人黄某1的证言及银行卡开户信息、交易明细，证实2019年4月，在渠县中国银行、工商银行各办了一张银行卡（卡号：62×××76）、（卡号：62×××81），并办了电话卡交给肖迪，后将身份证号码给了肖迪。肖迪通过微信转账支付了3000元，每套银行卡1500元。肖迪说的两套卡的使用期限是三个月，三个月不使用了，可以去银行将银行卡注销。2019年6月补办和注销工商银行卡时发现卡里有三万多元，肖迪让其将工商银行卡内的三万多元取出来给他，其补办了一张卡然后绑定支付宝和微信，2019年7月26日通过支付宝转账给肖迪一万元，又通过微信转账了两万给他，次日通过微信转给肖迪6200元。中国银行卡是肖迪被抓后去注销的，银行工作人员告诉其银行卡转账笔数太多，准备冻结这张银行卡，其将卡内的47000元取出来全部给了肖迪的妻子杨倩。不清楚卡里面的钱的来源。 7、证人罗某的证言及银行卡开户信息，证实2019年7月在渠县农村信用社办理了一张银行卡（卡号：62×××98）邮寄给郑涛，郑涛给其说这张卡开始使用的时候，每天给其支付100元。 8、证人黄某2的证言及银行卡开户信息，证实2019年4月，在渠县中国银行、建设银行各办了一张银行卡（卡号：62×××02）、（卡号：62×××43），并办了Ｕ盾、电话卡交给肖迪，后将身份证号码给了肖迪。肖迪通过微信转账支付2000多元。 （三）被告人的供述 1、被告人周海的供述，证实：2019年8月2日，其和周山在东兴市高速入口被公安机关抓获归案。其知道收买银行卡又倒卖出去从中获利违反了信用卡管理规定。从周浪、肖迪、郑涛、郑竹莲处按照3000元每套的价格收购银行卡，一整套银行卡包括手机卡、银行卡、Ｕ盾，而且要把密码发给郑涛，由郑涛验证成功的，才能叫一整套合格的银行卡。收购的银行卡由郑涛邮寄给上家，上家收到卡后打钱给其，其再将钱转一部分给周浪等人。给上家卖过二十余套银行卡。非法获利8000元。给周浪后面给的一套3300元。2020年3月交给肖迪1万元在达川区，然后通知周浪、郑涛、肖迪、周海涛过来倒卖银行卡，每个月工资5000元。通过现金和转账的方式给周浪、郑涛、周海涛三人发了4个月工资，每月3000元，给肖迪发了2个月工资。买卖银行卡的钱给肖迪、周浪各转了一次，给郑竹莲转了两次。其将收购的银行卡卖给在菲律宾打工认识的上家阿闲，上家以每套3500元价格将钱打到其中国银行卡里。其知道收来的银行卡卖出去是用于网络赌博转账。 2、被告人郑涛的供述，证实周海让其、周浪、周海涛收购银行卡，底薪为5000元，从别人处收卡是3000元每套，每套卡提成300元。第一次从姐姐郑竹莲处收了12套银行卡，郑竹莲从湖北那边收的她朋友的银行卡邮寄到租房内，其收到银行卡后对银行卡进行了测试，测卡后将正常的银行卡邮寄到周海指定的地址，对方使用卡后，周海直接将银行卡的钱转给姐姐的，周海给其姐姐说的每套银行卡支付3000元。第二次郑竹莲给其顺丰快递了8套银行卡，也是按前述方式测卡邮寄。这次周海微信转给其2000元。第三次从姐姐处收购了6套卡。罗某给其邮寄了3套银行卡。这些银行卡的用途是周海用于转账。非法获利12000元。 3、被告人肖迪的供述，证实其、周海、周浪、周海涛、郑涛参与了买卖银行卡。2019年3月，周海告诉其、周浪、郑涛、周海涛可以以3000元每套卡的价格收购银行卡，每个月给大家发工资5000元。2019年4月，其帮周海在富丽楠山锦香苑租房，周海出的租金。帮周海做过一次表格，统计他们收来的银行卡信息和密码。2019年5月，其到农业银行办了一套银行卡和一张电话卡，又找了4个朋友黄某1、余某、肖远江、黄某2，给他们说办一套银行卡给他们2000元。他们4人分别办了2张电话卡和2套银行卡。其将9套银行卡寄到周海的住址富丽楠山锦香苑。周海通过微信和支付宝转账分两次转了10000元、12000元。其将邮寄的9套银行卡信息制作了一个表格给周海。周海没有给其发过工资。9套银行卡除去给朋友的16000元，本来应该得11000元，但因为注销公司，周海给其扣了1600多，实际一共获利9000多元。黄某1的中国银行卡挂失过，从银行卡中取了36000元，通过支付宝转账给周海；黄某2的中国银行卡挂失过，从银行卡中取了45000元先转账给郑涛再由郑涛转给周海。 4、被告人郑竹莲的供述，证实2019年3月份，郑涛让其办银行卡卖给他们，也可以找朋友办银行卡卖给他们赚钱，郑涛告诉其办银行卡、Ｕ盾、电话卡、身份证正反面照片，其找湖北省武汉市的同事牟益浩、王俊营、黄文博、黄豪华、孟庆臣、黄建良、孟庆平、张林峰、胡彦川、周琼、唐勇、唐晶办理银行卡，约定按每套1500元-2500元价格购买，再以3000元每套的价格卖给周海。通过买卖银行卡，总共获利1万余元。郑涛手机上的唐勇扥人的身份信息、银行卡号、手机号信息是其卖出去的银行卡的基本信息：唐勇有三张，一张建行的（卡号62×××97），1套中国农业银行卡（卡号62×××71），一张招商银行的，（卡号62×××06），但有一张没有用。张林峰1张建设银行卡（卡号62×××44）。周琼三张银行卡，1张中国建设银行卡（卡号：62×××80）、1张中国农业银行卡（卡号：62×××76）、一张招商银行卡（卡号62×××63），有一张没有使用。胡彦川1套中国农业银行卡（卡号：62×××75）、1套中国建设银行卡（卡号：62×××44）。唐晶1套中国建设银行卡（卡号62×××32）、1套中国农业银行卡（卡号62×××71）。 5、被告人何洋的供述，证实2019年3月底，周浪向其购买银行卡，约定价格2500元，其从朋友处按1500元每张的价格收购银行卡，再以2500元的价格卖给周浪，从中赚取差价1000元。周浪告诉其办银行卡需要开通网银、一个Ｕ盾、一张电话卡、身份证号码或者照片，其按照周浪的要求，在2019年4月初，其找秦某、舒东柏、文某一起去顺庆区人民花园附近办银行卡。其和秦某、舒东柏分别在建设银行和农业银行各办了一套银行卡，文某在农业银行办了一套银行卡，第一次加上其自己的银行卡一共办了7套，通过顺庆区石油西路那边的顺丰快递通过邮寄的方式寄给周浪。2019年5月份的样子，其又找冯相和刘某办银行卡，其和冯相分别在工行办理了一套银行卡，刘某在贵州办了一套贵州农信银行卡邮寄给其，其将工行卡和刘某的贵州农信银行卡通过顺丰快递寄给周浪。从2019年4月至6月，周浪通过微信和支付宝给其转了25000元，共计10套银行卡，其中7套是从朋友处收购的。其通过微信转账支付了部分给朋友。6月份，周浪打电话告诉其刘某的贵州农信银行卡里面有20000多元，刘某将卡注销了的，周浪叫其找刘某将钱要回来转给周浪，其叫刘某将银行卡里面的钱转给其，刘某通过微信转账转了一次20000元，转了一次2400元，剩下的500元给刘某抵买银行卡的钱，其收到22400元没有转给周浪，用于了个人开支。通过卖自己的银行卡及收买他人银行卡转卖给周浪，加上刘某转的22400元，一共非法获利是38000余元。 6、被告人周浪的供述，证实2018年底，周海召集其、周海涛、郑涛、肖迪等人在富丽楠山锦香苑租房子搞平台转钱，后面又让大家倒卖银行卡赚钱。周海负责联系平台买家，购置电脑、手机、银行卡、支付宝账号。其倒卖了14套银行卡，其中有10套已经卖给上家了，4套还留在自己手上的。何洋有3套，何洋的朋友7套。从何洋处买了10套卡，每套卡2500元，向何洋支付了25000元。收到的10套卡按照周海提供的地址等分两次邮寄给上家。周海通过微信转给其33000元，从中获利8000元。 7、被告人周海涛的供述，证实一起实施买卖银行卡的共有7人,包括周海、周浪、肖迪、周山、郑涛及郑涛的姐姐。2019年2月，周海邀约其、周浪、肖迪、郑涛办银行卡拿给周海去卖，每个月支付5000元工资，另外每套卡支付3000元至3300元人民币的提成。2019年3月底4月初时，周海、周浪、肖迪、郑涛和其一起实施买卖银行卡，然后就以肖迪的名义租的达州市达川区南山锦香苑的房屋用于买卖银行卡和居住。郑涛的姐姐主要是帮郑涛收银行卡。刚开始只是周海他们在倒卖银行卡，其统计买来的银行卡信息和密码。2019年7月中旬，其联系表妹汪某收购银行卡，只要银行卡和电话卡，每套一张银行卡给汪某100-300元。汪某给其办了1套中国建设银行卡（62×××61）；1套中国银行卡（62×××72），还办了电话卡绑定银行卡。2019年7月22日，汪某通过顺丰快递邮寄给其的地址达州市渠县土溪镇。实施买卖银行卡人员的分工：周海联系需要银行卡的买家，并把买家的地址告诉大家，购买作案的电脑和手机，负责所有买卖银行卡的收付款和发工资；周浪、肖迪、郑涛三个人主要负责找人卖银行卡，并按照周海给的地址寄给买家；郑涛的姐姐主要是收了银行卡后，交给郑涛，通过郑涛将银行卡卖出去。其负责将他们收来的银行卡信息和密码进行统计，再由周海发给买银行卡的人。周海通过微信给其发工资，收到工资大约17000元，被扣了8000元，应该只有9000元。现场扣押的电脑和手机是用于测试银行卡和转账。 本院认为，被告人周海、郑涛、肖迪、郑竹莲、何洋、周浪、周海涛收买他人信用卡以及相关信息资料并非法提供给他人，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，侵犯了信用卡管理秩序，其中被告人周海收买、非法提供他人信用卡信息资料，共计22套，数量巨大；被告人肖迪收买、非法提供他人信用卡信息资料，共计8套，数量巨大；被告人郑涛收买、非法提供他人信用卡信息资料，共计10套，数量巨大；被告人郑竹莲收买、非法提供他人信用卡信息资料，共计9套，数量巨大；被告人何洋、周浪收买、非法提供他人信用卡信息资料，分别是4套；被告人周海涛收买、非法提供他人信用卡信息资料，共计2套，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，依法应予刑事处罚。公诉机关起诉指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人周海、郑涛、肖迪、郑竹莲、何洋、周浪、周海涛归案后如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人周海、郑涛、肖迪、郑竹莲、何洋、周浪、周海涛认罪认罚，可从宽处罚。被告人郑竹莲、郑涛、肖迪退清赃款，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人周海犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年十一个月，并处罚金人民币三万元； (刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月3日起至2023年7月2日。罚金限本判决生效后五日内缴清,期满不缴纳的，强制缴纳。) 二、被告人郑涛犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月27日起至2022年10月26日。罚金限本判决生效后五日内缴清,期满不缴纳的，强制缴纳。) 三、被告人郑竹莲犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2022年11月11日。罚金限本判决生效后五日内缴清,期满不缴纳的，强制缴纳。) 四、被告人肖迪犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月30日起至2022年8月29日。罚金限本判决生效后五日内缴清,期满不缴纳的，强制缴纳。) 五、被告人何洋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元； (刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月10日起至2021年9月9日。罚金限本判决生效后五日内缴清,期满不缴纳的，强制缴纳。) 六、被告人周浪犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元； (刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月2日起至2022年7月25日。罚金限本判决生效后五日内缴清,期满不缴纳的，强制缴纳。) 七、被告人周海涛犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。 (刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月2日起至2021年7月25日。) 八、继续追缴被告人周海的违法所得8000元，被告人何洋违法所得38000元，被告人周浪违法所得8000元。 九、对公安机关从被告人周海处扣押的人民币7200元、美元1150美元、菲律宾币17150比索、越南盾4270000盾用于退赃及缴纳罚金，对于公安机关扣押的物品未随案移送的，由公安机关依法予以处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  赵 斌 审 判 员  陈冬梅 人民陪审员  杨 素 二〇二〇年九月二十七日 书 记 员  严媛媛