吉林省公主岭市人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0381刑初239号公诉机关吉林省公主岭市人民检察院。被告人高淑华，女，1979年7月2日出生于吉林省公主岭市，汉族，案发前系深圳前海荧兴源投资咨询有限公司公主岭分公司负责人，住公主岭市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被公主岭市公安局刑事拘留，同年11月20日被公主岭市公安局执行逮捕。现羁押于公主岭市看守所。辩护人薄景顺，吉林硕实律师事务所律师。吉林省公主岭市人民检察院以公检二部刑诉〔2020〕21号起诉书指控被告人高淑华犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年9月7日公开开庭审理了本案。吉林省公主岭市人民检察院指派检察员薛某1、检察官助理王一须出庭支持公诉，被告人高淑华及其辩护人薄景顺等到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省公主岭市人民检察院指控，2017年7月，深圳前海荧兴源投资咨询有限公司在公主岭市河北街组成立公主岭分公司，被告人高淑华为公主岭分公司的负责人，下设营业部经理、团队经理及业务员。2017年7月至2019年7月，深圳前海荧兴源投资咨询有限公司公主岭分公司在无金融许可证的情况下，向不特定人群开展理财业务，通过印刷并发放传单、客户口口相传、讲课等方式，以允诺高额利息为诱饵，面向社会公开宣传理财产品，存在大量不合格投资者。高淑华及其团队共吸收王某1、王某2、孙某等108人存款共1952万元（币种：人民币，下同），给存款人造成损失19307875元。高淑华本人从中获利36万余元。高淑华于2019年11月5日被公主岭市公安局电话传唤到案。部分涉案赃款赃物被深圳市公安局罗湖分局冻结、查封。吉林省公主岭市人民检察院指控上述犯罪事实所提供的证据有受案登记表，立案决定书，报案材料，拘留证、逮捕证，基本情况表、人口信息查询，到案经过，违法犯罪记录查询，四平市银保监分局证明，宣传单及宣传名片，银行流水、投资者兑付情况统计表、投资报案人员名单、业绩明细、营业执照、情况说明、认购合同书、转账汇款凭证等书证，证人刘某、王某、任某、张某1等人的证言，集资参与人王某1、王某2、孙某、高某等人的陈述，被告人高淑华的供述与辩解等。吉林省公主岭市人民检察院认为，被告人高淑华身为深圳前海荧兴源投资咨询有限公司公主岭分公司的主管人员，未经审查批准，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在开庭审理过程中，被告人高淑华对公诉机关指控的犯罪事实及出示、宣读的证据均无异议。辩护人薄景顺提出的辩护意见是，被告人高淑华主观恶性小，应当认定从犯。被告人高淑华有自首情节，依法应当从轻或者减轻处罚。公主岭分公司所吸收的存款不全部是高淑华所为，因本案是单位犯罪，深圳公安已经冻结了部分赃款，受害人贪图高息回报心里，也存在一定过错，被告人高淑华自愿认罪认罚，无前科劣迹，请法庭综合予以考虑，对被告人高淑华适用缓刑。经审理查明，2017年7月，深圳前海荧兴源投资咨询有限公司在公主岭市河北街组成立公主岭分公司，被告人高淑华为公主岭分公司的负责人，下设营业部经理、团队经理及业务员。2017年7月至2019年7月，深圳前海荧兴源投资咨询有限公司公主岭分公司（以下简称荧兴源公主岭分公司）在无金融许可证的情况下，向不特定人群开展理财业务，通过印刷并发放传单、客户口口相传、讲课等方式，以允诺高额利息为诱饵，面向社会公开宣传理财产品，存在大量不合格投资者。高淑华及其团队共吸收孙某等108人存款共计人民币1952万元，给存款人造成损失19307875元。高淑华本人从中获利36万余元。高淑华于2019年11月5日被公主岭市公安局电话传唤到案。部分涉案赃款赃物被深圳市公安局罗湖分局冻结、查封。上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：1.受案登记表、立案决定书，证明本案的受理及立案情况。2.拘留证、逮捕证，证明被告人高淑华因本案被刑事拘留和逮捕情况。3.犯罪嫌疑人基本情况表及常住人口数据查询，证明被告人高淑华的自然情况及刑事责任年龄。4.涉案人员到案经过，证明被告人高淑华经公安机关电话联系后，主动到公安机关接受调查。5.违法犯罪记录查询，证明被告人高淑华无违法犯罪记录。6.中国银行保险监督管理委员会四平监管分局证明，该局未给深圳前海荧兴源投资咨询有限公司公主岭分公司、深圳恒汇兴权投资管理有限公司公主岭分公司办理《金融许可证》。7.荧兴源业务员向受害群众发放的宣传单及宣传名片，证明该公司向不特定人群宣传的方式，以及承诺在一定期限内给付本息回报。8.高淑华交易明细，证明高淑华建设银行卡的资金往来情况。9.受案登记表、立案决定书，证明深圳总公司已被立案侦查。10.荧兴源公主岭分公司投资者兑付情况统计表、深圳前海荧兴源公主岭分公司投资报案人员名单、业绩明细，证明公主岭分公司区域内集资参与人的人数是174人，总金额是1900余万元。11.营业执照，证明公主岭分公司只有咨询服务资质，无基金资质。12.公主岭市公安局经侦大队出具的情况说明，证明公主岭市集资参与人共有174人，涉案金额19307875元。13.深圳市公安局罗湖分局出具的情况说明，证明荧兴源公主岭分公司的174笔投资钱款共计19307875元已转入深圳总部账户。14.认购合同书、转账汇款凭证，证明投资人投资时签订份额认购书的情况。15.证人刘某证言，证明其是荧兴源公主岭分公司的营业部经理。公司实际负责人是高淑华。公司业务员每天上班后，负责联系客户，宣传公司的投资产品。公司的讲课老师邹某通过讲课宣传公司推出的投资产品。客户到公司投资，将投资款转账到总公司指定的账户中，并签订合同书。现该公司已经倒闭了。客户投资的钱无法兑现了。16.证人王某证言，证明其是荧兴源公主岭分公司的营业部经理。公司实际负责人是高淑华。其主要负责联系客户到公司投资，宣传公司的投资产品。客户到公司投资，将投资款转账到总公司指定的账户中，并签订合同书。现该公司已经倒闭了。客户投资的钱无法兑现了。17.证人任某证言，证明2018年5月份时，其朋友生某用其身份信息在荧兴源公主岭分公司注册过。生某是该公司的工作人员，其没有去过该公司上班。18.证人张某2证言，证明2017年10月至2019年3月，其在荧兴源公主岭分公司工作，公司负责人是高淑华。公司业务是联系客户进行投资，并承诺客户返本付息。客户到公司投资，将投资款转账到总公司指定的账户中，并签订合同书。现该公司已经倒闭了。客户投资的钱无法兑现了。其一共投资33万元。19.证人薛某2证言，证明2018年1月其在荧兴源公主岭分公司工作，公司负责人是高淑华。其在公司的业务主要是发展客户来投资，将客户的投资款转到公司的对公账户上，并签一个合同。现在知道荧兴源公主岭分公司的营业执照上是不允许向公众吸收存款的。20.证人张某3证言，证明2018年2月至2019年1月其在荧兴源公主岭分公司工作，公司负责人是高淑华。其主要负责联系客户到公司投资。客户到公司投资，将投资款转账到总公司指定的账户中，并签订合同书。现该公司已经倒闭了。客户投资的钱无法兑现了。21.证人生某证言，证明其2017年11月3日至2019年1月期间任荧兴源公主岭分公司团队经理，公司实际负责人是高淑华。其主要负责联系客户到公司投资。公司通过讲课的方式宣传公司的投资产品能挣钱安全无风险等。客户到公司投资，将投资款转账到总公司指定的账户中，并签订合同书。现该公司已经倒闭了。客户投资的钱无法兑现了。22.证人潘某证言，证明2018年5月7日至2019年1月，其在荧兴源公主岭分公司任团队经理，公司实际负责人是高淑华。公司业务员负责联系客户到公司投资。其投资了6万元。公司通过讲课的方式宣传公司的投资产品能挣钱安全无风险等。客户到公司投资，将投资款转账到总公司指定的账户中，并签订合同书。现该公司已经倒闭了。客户投资的钱无法兑现了。23.证人邹某证言，证明2017年8月30日至2019年6月其在荧兴源公主岭分公司工作，公司实际负责人是高淑华。其负责联系客户到公司投资。客户通过公司的宣传到公司考察投资，将投资款转账到总公司指定的账户中，并签订合同书。现该公司已经倒闭了。客户投资的钱无法兑现了。24.证人艾某证言，证明2017年7月份其在荧兴源公主岭分公司工作，公司实际负责人是高淑华。客户到公司投资，将投资款转账到总公司指定的账户中，并签订合同书。现该公司已经倒闭了，客户投资的钱无法兑现了。25.证人赵某证言，证明2018年10月至2019年1月份其在荧兴源公主岭分公司任客户经理，公司的实际负责人是高淑华。公司客户经理、团队经理、营业部经理都是一样负责宣传公司投资产品并联系客户到公司投资。其投资了15万元。2019年2月公司倒闭了，投资的钱拿不回来了。26.集资参与人张某、王某1、王某2、孙某、高某、张某1、张某2、宋某、姜某、杨某、赵某、唐某、张某、邹某、王某、侯某、高某、袁某、李某、段某、段某、陈某、徐某、潘某、宫某、秦某、陈某、辛某、王某、黄某、蔡某、李某的陈述及报案材料，证明高淑华是荧兴源公主岭分公司的负责人。现该公司倒闭了，投资的钱回不来了。张某在该公司投资5万元；王某投资10万；王某的爱人李某名义投资5万元；王某的女儿李某投资20万元；孙某投资14万元；高某投资5万元；张某1投资5万元；张某2投资25万元；宋某投资20万元；姜某投资66万元；杨某投资68万元；赵某报案称赵某1投资5万元；赵某20万元；姜某投资5万元；赵某投资5万元；高某投资10万元；赵某投资5万元；胡某投资5万元；唐某投资5万元；吴某投资8万元；张某投资5万元；邹某投资10万元；姜某投资5万元；赵某投资5万元；高某投资10万元；王某投资15万元；刘某投资10万元；侯某投资7万；高某投资47万元；袁某投资5万元；李某投资5万元；段某投资5万元；毕某投资5万元；段某投资12万元；赵某投资5万元；赵某投资20万元；陈某投资5万元；王某投资5万元；徐某投资7万元；潘某投资10万元；高某投资15万元；李某投资28万元；李某投资5万元；李某投资10万元；辛某投资5万元；刘某投资20万元；张某投资5万元；王某投资10万元；孙某投资14万元；祝某投资18万元；王某投资10万元；宫某投资10万元；刘某投资50万元；陈某投资5万元；秦某投资10万元；栾某投资16万元；高某投资5万元；陈某投资10万元；辛某投资10万元；王某投资10万元；黄某投资15万元；蔡某投资10万元；李某投资8万元。27.被告人高淑华供述，证明2017年7月至2019年7月期间其是荧兴源公主岭分公司的负责人。公司业务员通过宣传公司的产品利息高、安全保险等吸引客户，再由公司的客户经理或者内勤邹某向客户宣传公司的四种理财产品，根据客户本人意愿进行投资，并签订合同书。将客户的投资款转账到总公司指定的账户上。目前荧兴源公主岭分公司一共客户存款没有兑现的约1900万余元，约90多人。综上，上述证据足以认定被告人高淑华非法吸收公众存款的犯罪事实。本院认为，被告人高淑华作为深圳前海荧兴源投资咨询有限公司公主岭分公司直接责任人员,违反国家金融管理法规，在无金融许可证的情况下，向不特定的人群开展理财业务，以高息为诱饵，销售理财产品，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人高淑华犯非法吸收公众存款罪罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人高淑华经公安机关依法传唤后，主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以减轻处罚。被告人高淑华作为分公司的负责人，积极参与非法集资活动，不应认定为从犯。集资参与人的集资款项大部分没有返还，不宜适用缓刑。辩护人的合理辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条（非法吸收公众存款罪）、第六十七条第一款（自首）、第三十条（单位犯罪）、第三十一条（单位犯罪的处罚）、第五十二条及第五十三条（罚金）、第六十四条（违法所得的处理）、第四十七条（刑期的计算与折抵）的规定，判决如下：一、被告人高淑华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币10万元（此款于本判决发生法律效力后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月5日起至2022年5月4日止）二、继续追缴犯罪所得退赔集资参与人（详见附表）；继续追缴被告人高淑华的犯罪所得人民币36万元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  刘爱华人民陪审员  刘 菊人民陪审员  柴会娟二〇二〇年九月十八日书 记 员  吴 浩