湖北省武汉市汉阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0105刑初240号公诉机关湖北省武汉市汉阳区人民检察院。被告人严佩，男，1985年12月25日出生于湖北省武汉市，汉族，大专文化程度，无职业，户籍所在地湖北省武汉市洪山区，住湖北省鄂州市鄂城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月13日被刑事拘留，同年12月19日被逮捕。现羁押于武汉市汉阳区看守所。辩护人杨艳，湖北景盛律师事务所律师。湖北省武汉市汉阳区人民检察院以武阳检一部刑诉（2020）158号起诉书指控被告人严佩犯诈骗罪，于2020年6月8日向本院提起公诉，本院于同日立案，因出现不适宜简易程序审理的情形，本院于同月17日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2020年9月14日公诉机关向本院提请延期审理补充侦查，于2020年9月25日提请恢复审理，并重新计算审理期限。湖北省武汉市汉阳区人民检察院指派检察员熊伟出庭支持公诉，被告人严佩及其辩护人杨艳均到庭参加诉讼。现已审理终结。湖北省武汉市汉阳区人民检察院指控，2012年9月，被告人严佩伙同孙思、张正兴、木思峰、张杰（均已判刑）预谋釆取以提升银行卡信用额度需要借款做流水为由诈骗他人钱财。被告人严佩等人安排张杰在中国工商银行办理银行卡，并将该银行卡经被告人严佩转交给木思峰。木思峰即找到被害人刘某，以帮提升银行卡信用额度需要借款做流水为由并许诺予以好处费骗取信任。2012年11月27日，被害人刘某通过被害人李某1，被害人李某1通过被害人蔡某向被害人贺某借款做流水，在贺某将人民币62万元转入张杰的工商银行卡后，被告人严佩通过网上转账方式将上述款项全部转走并依照事先约定五人平均分配赃款。被告人严佩所得赃款人民币12.4万元已挥霍，未追回。案发后，被告人严佩家属委托孙思家属代其赔偿被害人的经济损失人民币3.1万元并取得被害人蔡某谅解。2019年11月13日，被告人严佩在武汉市江汉区循礼门地铁站F出口附近被公安人员抓获归案。公诉机关提供了抓获、破案经过，被害人贺某、蔡某、李某1、刘某的陈述，证人徐某1、余某、李某2、孙某1的证言，人口信息表、情况说明、扣押物品、文件清单、随案移送清单，银行交易流水，照片，湖北省暂扣款无票据、谅解书，刑事判决书等书证，同案犯孙思、张正兴、木思峰、张杰的供述与辩解及被告人严佩的供述与辩解等证据，认为被告人严佩的行为已构成诈骗罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定对被告人严佩定罪处罚。被告人严佩对罪名无异议，但辩称其没有预谋，仅参与了转账。辩护人杨艳辩称被告人严佩系从犯，初犯，坦白，自愿认罪，部分赔偿并取得部分谅解，请求对其从轻处罚。经审理查明，2012年9月，被告人严佩伙同孙思、张正兴、木思峰、张杰（均已判刑）预谋釆取以提升银行卡信用额度需要借款做流水为由诈骗他人钱财。被告人严佩等人安排张杰在中国工商银行办理银行卡，并将该银行卡经被告人严佩转交给木思峰。木思峰即找到被害人刘某，以帮提升银行卡信用额度需要借款做流水为由并许诺予以好处费骗取信任。2012年11月27日，被害人刘某通过被害人李某1，被害人李某1通过被害人蔡某向被害人贺某借款做流水，在贺某将人民币62万元转入张杰的工商银行卡后，被告人严佩通过网上转账方式将上述款项全部转走并依照事先约定五人平均分配赃款。被告人严佩所得赃款人民币12.4万元已挥霍。案发后，被告人严佩家属委托孙思家属代其退赔被害人的经济损失人民币3.1万元，并取得被害人蔡某谅解。同案犯孙思、张正兴、木思峰、张杰等人已退出其余全部赃款。2019年11月13日，被告人严佩在武汉市江汉区循礼门地铁站F出口附近被公安人员抓获归案。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、书证1、公安机关出具的抓获、破案经过，在逃人员登记表证实，被告人严佩的到案情况。2、人口信息表、前科情况说明证实，被告人严佩的身份信息及前处情况。3、物证照片及扣押、随案移送物品文件清单证实，公安机关从贺某、徐某1处分别扣押工商银行金账户卡一张。4、中国光大银行阳光卡活期账户交易明细及中国工商银行理财金账户历史明细清单及公安机关出具的关于木思峰等人涉案诈骗案资金流向的说明证实，涉案赃款人民币62万元的流向。5、湖北省暂扣款物票据、谅解书、情况说明证实本案退赃及谅解的情况。6、刑事判决书证实同案犯的判决情况。二、被害人陈述1、被害人刘某的陈述：2012年10月，我与木思峰见面后，他给了我一张工商银行的储蓄卡（62×××17，持卡人张杰）和1000元现金。第二天，我问徐某1，徐某1说他之前收了木思峰1000元，答应过木思峰在这张卡里面做一笔流水账来提升卡的等级，并要我帮忙弄一下。做流水就是存一大笔钱到卡里面再短期内取出来就可以提升这张卡的特权等级。后我找李某1做流水，李某1答应后将卡给了她。然后木思峰和张杰不断打电话催我做流水。11月27日，李某1打电话我说她朋友将62万元打入木思峰给的工行卡后，在20分钟内钱全部被人取走了。后来我们找不到木思峰，就到他经常玩的桌游吧内找他，桌游吧老板说木思峰在11月27日下午在桌游吧里面说他跟三个朋友一起用做流水的方式骗了别人的钱。后我出了5万元给蔡某。2、被害人蔡某的陈述：2012年11月27日13时许，我让人拿着银行卡找贺某借钱62万元到62×××17（张杰）的账户上做流水，帮助提高信用卡的信誉度。14时，我听说转到卡上的62万元被人转走了，我问李某1怎么回事，李某1跟说她和她朋友被张杰给骗了。后来李某1出了26万元、刘某出了5万元，我自己出了31万元，共凑了62万元于12月初将钱还给了贺某所在公司的法人田某武。3、被害人贺某的证言证实，2012年11月27日，贺某按蔡某要求往户名为张杰的工商银行卡（卡号为62×××17）内转入62万元，后62万元被人转走。4、被害人李某1的陈述与上述事实吻合一致。三、证人证言1、证人徐某1的证言：2012年10月25日，木思峰给了我一张工商银行卡，持卡人为张杰，还有人民币1000元，让我帮他做流水，但因为意外我一直没有帮他搞。后来木思峰找不到我就找刘某帮他做流水。11月27日，刘某打电话给我说木思峰卷走了62万元。2、证人余某、李某2的证言与上述事实吻合一致。3、证人孙某2的证言：我是孙思的父亲。严佩的哥哥放了5万元作为前期几个家属应对这个事情的费用，我当时共交了法院15万8千元，其中孙思赔偿12万4千元，罚金3千，剩下的3万1千元就是我替严佩家里代付的部分赔偿。四、同案犯的供述1、同案犯孙思的供述：2012年8月左右，我、张正兴、严佩、木思峰在一起的时候，严佩提出找别人“刷星”时，将对方打到我们提供的账户上的钱黑掉的计划，我们都参与这个计划。“刷星”就是当有人需要提高自己的星级来申请到额度更高的信用卡时，就有些与银行有关系的人提供虚假的资金证明来完成这个星级的提升并从中收取佣金获利，木思峰的熟人徐某1就是专门“刷星”的。我们又找到了张杰，并跟他说了整个计划，并要张杰去银行开户后用他的银行卡去作案。张杰办好卡后，把卡给了木思峰，木思峰把卡和1000元给了徐某1去办理“刷星”，但是过了好久徐某1都没有办成。于是张杰又重新开了一张卡由木思峰转给了刘某并给了1000元作佣金。2012年11月27日，我接到木思峰电话说钱到账并被转出来后，立即去了六渡桥严佩的公司。严佩说钱总共62万元，并转账给我，后来张正兴也过来，并说刚去火车站送走了木思峰。当天晚上严佩往我的账上打了98000元。后来李某1问我知不知道木思峰骗了钱后现在人在哪里，我才知道这件事情牵扯到了很多人。一开始我们商量好钱平均分配，因为我差严佩2万元多元，所以实际到账只有98000元，张杰、张正兴各拿了12万元，木思峰因为差我和严佩的钱实际拿到手估计6万元左右，剩下的都在严佩手里。2、同案犯木思峰的供述：2012年9月的一天，我听孙思、张正兴、张杰、严佩在聊天的时候谈到信用卡“刷星”，他们跟我解释说，“刷星”就是他们拿一张VIP存蓄卡让别人帮他们以信用卡“刷星”的方式存几十万到该卡上，然后他们在别人把钱取出来之前把该笔钱转账到自己的账户上。2012年9月底，孙思和张正兴说徐某1可以办这个业务。我们5个人中我跟徐某1最熟，他们就让我联系徐某1，并说如果我加入把事情办成了，就算到时候办成的不是徐某1这边，他们也给我酬劳。我当场就给徐某1打电话询问这个事实，徐某1说可以办，我就让他直接跟张杰联系。过几天，我就把张杰的工商银行VIP卡（卡号为62×××49）和现金1000元给了徐某1。过了一些时候，业务没有办成，我就联系徐某1，徐某1让我联系她妹妹刘某。我联系刘某后，刘某要收取1000元，次日张杰又办了一张工商银行VIP储蓄卡，我将卡和1000元给了刘某。过了十几天，刘某还没有办成业务，我电话催了一次。11月27日，张正兴电话我说钱已经到账，让我马上到严佩住的地方会合。我到了之后，严佩跟我说卡上打了60多万，并要去了我的银行卡号。过了一个小时，我收到银行短信提示到账54000元，我实际上分了10万元，但是之前欠孙思和严佩4万元，分到手就54000元。在整个骗刘某钱的过程中，孙思和张正兴负责策划，我还负责跟刘某联系，张杰负责办卡，严佩负责转账。3、同案犯张杰的供述:2012年11月下旬，我受张正兴和孙思邀约，跟木思峰、张正兴、严佩、孙思一起通过信用卡“刷星”的方式诈骗别人60多万元。信用卡“刷星”就是如果银行客户想办一张大额度信用卡，必须以客户名义办一张VIP信用卡往该卡内一次性存几万到几十万元来向银行证明有大额度的还款能力，然后一次性把钱取出来。2012年10月，案发前孙思跟我说要开作案所用的银行卡，但是应该是严佩的意思，因为开工商银行的理财金卡要20万才能开，当时办理第一张卡是严佩的弟弟严某带我去的，1000元也是严佩出的，开第二张卡是我自己去的，严佩跟我说先开的那张卡好像搞掉了，所以要我再开一张，然后我独自去开的然后再给他。我按要求开通手机、网上银行业务之后（卡号为62×××49）将卡给了严佩，工商银行理财金账户卡具有闪付功能，开通网上、手机银行后可以不用卡直接将数额很大的钱一次性转出来。后来严佩告诉我这张卡没有办成。2012年11月，我又到工商银行开了第二张理财金卡（卡号为62×××17）并把卡给严佩。2012年11月27日，我和张正兴在一起时接到严佩电话说骗到了62万元，之后张正兴帮我多要了钱，我从张正兴手上分得了7万余元。4、同案犯张正兴的供述：2012年的一天，我、木思峰、孙思、张杰、严佩在一起吃饭的时候，严佩谈到了信用卡刷星的事。严佩说通过信用卡刷星，让别人把钱打到银行卡里，然后把这钱控制住转出来。因为张杰是外地人，严佩就让张杰去开卡。木思峰认识做刷星方面的人则负责找人，具体怎么操作我不知道。2012年下半年的一天，我和张杰一起逛街时，张杰把他手机给我看说有很多钱到账了，我和张杰一起到了严佩在六渡桥的住处。木思峰和严佩在场，严佩说到账有62万元，五个人一起把钱分了，我分得了12.5万元。张杰要求把他那份钱也转到我的账上，所以严佩往我账户上一共转了20多万元。后来我先给了张杰一张有7万元的卡，后来又给了张杰3万元，剩下的钱我自己买了一辆比亚迪汽车，其他的都用掉了。五、被告人严佩的供述：2012年11月底我和同学木思峰、孙思、张正兴、张杰一起诈骗别人62万元。案发前半个月左右孙思找到我说可以找外面刷银行卡“星级”的人假装升级，然后在别人打钱进来“刷流水”的时候把钱转走。然后我知道张杰、张正兴、木思峰之前也已经参与了进来，我们五个人就形成了一个小团体一起准备诈骗的事。五人具体分工，孙思是提出计划的人，负责计划的实施；张杰以自己的真实身份去开卡用于诈骗；木思峰则是拿着卡去实施诈骗；我就是负责钱进来后把钱转走然后分给大家，张正兴跟着一起搞的，但是没有很具体分工。具体是谁的钱我不知道，具体诈骗实施是由木思峰操作的。张杰开了卡之后就把卡给了木思峰用于作案，而他开卡的同时也开了网银U盾和短信提醒，于是他在开卡之后将网银U盾给了我。案发当天被骗的人转了62万元进张杰的账户后，张杰就收到了短信提醒，之后他便打电话通知我，这样我就用张杰给我的U盾在网上把钱转出来，然后转了几遍分给大家。钱是按照事先约定平均分给我们5个人，因为相互之间的债务关系每个人实际到手可能不一样。本院认为，被告人严佩伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，共同骗取他人人民币62万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人严佩犯诈骗罪的罪名成立。在共同犯罪中，被告人严佩起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人严佩及同案犯已退出全部赃款，可酌情从轻处罚。辩护人杨艳辩称被告人严佩系从犯，初犯，部分赔偿并取得部分谅解，请求对其从轻处罚的观点，与本案的事实、证据及法律规定相符，本院予以采纳；但辩称其系坦白，自愿认罪及被告人辩称其没有预谋，仅参与了转账的观点，与本案的事实、证据不符，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：被告人严佩犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月13日起至2023年11月12日止；罚金限判决生效后三日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 邓 玮人民陪审员 袁 萍人民陪审员 李国芬二〇二〇年九月二十七日书 记 员 刘艳艳