湖南省洞口县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0525刑初231号 公诉机关湖南省洞口县人民检察院。 被告人任常伟，男，1994年5月14日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地及现住址湖南省洞口县。因犯盗窃罪，于2011年11月9日被东莞市第一人民法院判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币二千元。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月10日被洞口县公安局刑事拘留，经洞口县人民检察院批准，于2019年10月15日被洞口县公安局执行逮捕。现羁押在洞口县看守所。 辩护人徐鸣，湖南新英律师事务所律师。 被告人刘杨洋，男，1989年7月18日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地及现住址湖南省洞口县。因吸食毒品，于2014年9月25日被深圳市公安局龙岗分局行政拘留十五日。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月1日被洞口县公安局取保候审。 被告人向逸鑫，男，1994年4月27日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地及现住址湖南省洞口县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月10日被洞口县公安局刑事拘留，于2019年9月27日被洞口县公安局取保候审。 被告人张雷闻，男，1994年8月20日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地及现住址湖南省洞口县。因殴打他人，于2013年9月27日被洞口县公安局行政拘留三日。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月13日被郴州市公安局北湖分局涌泉派出所抓获归案并临时羁押于郴州市看守所，于2019年11月14日被洞口县公安局刑事拘留，于2019年11月19日被洞口县公安局取保候审。 湖南省洞口县人民检察院以洞检公诉刑诉〔2020〕205号起诉书指控被告人任常伟、刘杨洋、向逸鑫、张雷闻犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。洞口县人民检察院指派检察员谢嗣彪、检察官助理雷蕾出庭支持公诉，被告人任常伟及辩护人徐鸣、被告人刘杨洋、向逸鑫、张雷闻均到庭参加诉讼。现已审理终结。 洞口县人民检察院指控： 2019年6月份以来，被告人刘杨洋共贩卖、出售、持有他人银行卡43张；被告人任常伟共贩卖、出售他人银行卡42张；被告人向逸鑫共贩卖、出售他人银行卡9张；被告人张雷闻共贩卖、出售他人银行卡8张。具体如下： 1、2019年6月初，被告人刘杨洋以500元钱价格从张某手中购买一张建设银行卡，户名：张某。之后刘杨洋一直持有该卡，并绑定自己微信予以使用。 2、2019年6月初，被告人任常伟从高沙镇蒋某1手中买到工商银行卡一张，从杨某3手中买到工商银行卡一张，之后高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 3、2019年6月初，被告人任常伟从彭某手中买到农业银行和工商银行卡各一张，从刘某4手中买到工商银行和建设银行卡各一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 4、2019年6月初，被告人任常伟从向逸鑫手中买到农业银行和工商银行卡各一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 5、2019年6月初，被告人任常伟从张雷闻手中买到农业银行和建设银行卡各一张，同时买到张雷闻老婆杨某4农业银行卡一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 6、2019年8月初，被告人任常伟通过蒋某4买到刘某2建设银行卡一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 7、2019年8月初，被告人任常伟通过蒋某4帮忙联系购买，在怀化市的田某手中买到工商银行和建设银行卡各一张，同时蒋某4用自己身份证办了一张农业银行卡卖给任常伟，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 8、2019年8月份的一天，被告人任常伟通过张雷闻从高沙镇的龙某手中购得建设银行和工商银行卡各一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 9、2019年8月份，被告人任常伟通过向逸鑫购得蒋某2建设银行和工商银行卡各一张，通过向逸鑫购得杨某2工商银行和建设银行卡各一张，之后任常伟再高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 10、2019年8月，被告人任常伟购得向逸鑫本人建设银行和工商银行卡各一张，同时通过向逸鑫购得刘某1建设银行和工商银行卡各一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 11、2019年8月10日，被告人任常伟通过向逸鑫购得尹某建设银行卡一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 12、2019年8月，被告人任常伟通过张雷闻购得刘某5三张银行卡，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 13、2019年7月份，被告人任常伟将其岳父曾某的农业银行卡以1500元钱的价格卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 14、2019年8月初，被告人任常伟通过向逸鑫购得蒋某3建设银行和工商银行卡各一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 15、2019年8月初，被告人任常伟联系蒋某4买银行卡，后蒋某4联系肖某、胡某、凌某、田某，从上述人员手中买到八张银行卡，蒋某4将八张银行卡出售给任常伟，任常伟再卖给上线刘杨洋。 案发后，被告人刘杨洋主动投案并如实供述自己的犯罪行为，具有自首情节；被告人任常伟、向逸鑫、张雷闻均能如实供述自己的犯罪行为，均具有坦白情节；四被告人均自愿认罪认罚。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍资料、到案经过、调取证据通知书及银行开卡人信息凭证、微信聊天记录截屏、快递资料、前科材料等书证；辨认笔录；被告人刘杨洋、任常伟、向逸鑫、张雷闻的供述及辩解，同案人蒋某4的供述及辩解；证人凌某、田某、刘某1、蒋某1、蒋某2、刘某2、刘某3、杨某1、杨某2、彭某、刘某4、曾某、杨某3、蒋某3、肖某、龙某、胡某、尹某的证言等证据。 公诉机关认为，被告人刘杨洋、任常伟、向逸鑫、张雷闻违反信用卡管理法规，非法持有他人银行卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人刘杨洋、任常伟在共同妨害信用卡管理犯罪中起主要作用，系主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定；被告人向逸鑫、张雷闻在共同妨害信用卡管理犯罪中起次要作用，系从犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定。案发后，被告人刘杨洋主动投案并如实供述自己的犯罪行为，具有自首情节；被告人任常伟、向逸鑫、张雷闻均能如实供述自己的犯罪行为，均具有坦白情节。应分别适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、第三款之规定。四被告人均自愿认罪认罚，应适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定。被告人刘杨洋、张雷闻有劣迹；被告人任常伟有前科。建议判处被告人刘杨洋有期徒刑一年六个月，并处罚金；被告人任常伟有期徒刑一年八个月（实刑），并处罚金；被告人向逸鑫有期徒刑十个月，并处罚金；被告人张雷闻有期徒刑一年，并处罚金。 被告人刘杨洋对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人任常伟对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人徐鸣的辩护意见：任常伟如实供述自己的罪行，认罪认罚，应予从轻处罚。 被告人向逸鑫对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人张雷闻对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明：2019年6月份以来，被告人刘杨洋共贩卖、出售、持有他人银行卡43张，获利8000元；被告人任常伟共贩卖、出售他人银行卡42张，获利17600元；被告人向逸鑫共贩卖、出售他人银行卡9张，获利14000元；被告人张雷闻共贩卖、出售他人银行卡8张，获利5000元。上述银行卡均属于具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，即刑法规定的“信用卡”。具体如下： 1、2019年6月初，被告人刘杨洋以500元的价格从张某手中购买建设银行卡一张，户名：张某。之后刘杨洋一直持有该卡，并绑定自己微信予以使用。 2、2019年6月初，被告人任常伟从高沙镇蒋某1手中买到工商银行卡一张，从杨某3手中买到工商银行卡一张，之后高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 3、2019年6月初，被告人任常伟从彭某手中买到农业银行和工商银行的银行卡各一张，从刘某4手中买到工商银行和建设银行的银行卡各一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 4、2019年6月初，被告人任常伟从向逸鑫手中买到农业银行和工商银行的银行卡各一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 5、2019年6月初，被告人任常伟从张雷闻手中买到农业银行和建设银行的银行卡各一张，同时买到张雷闻老婆杨某4农业银行卡一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 6、2019年8月初，被告人任常伟通过蒋某4买到刘某2建设银行卡一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 7、2019年8月初，被告人任常伟通过蒋某4帮忙联系购买银行卡，在怀化市的田某手中买到工商银行和建设银行的银行卡各一张，同时蒋某4用自己的身份证办理了一张农业银行卡卖给任常伟，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 8、2019年8月份的一天，被告人任常伟通过张雷闻从高沙镇的龙某手中购得建设银行和工商银行的银行卡各一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 9、2019年8月份，被告人任常伟通过向逸鑫购得蒋某2建设银行和工商银行的银行卡各一张，通过向逸鑫购得杨某2工商银行和建设银行的银行卡各一张，之后任常伟再高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 10、2019年8月，被告人任常伟购得向逸鑫本人建设银行和工商银行的银行卡各一张，同时通过向逸鑫购得刘某1建设银行和工商银行的银行卡各一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 11、2019年8月10日，被告人任常伟通过向逸鑫购得尹某建设银行卡一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 12、2019年8月，被告人任常伟通过张雷闻购得刘某3三张银行卡，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 13、2019年7月份，被告人任常伟将其岳父曾某的农业银行卡以1500元钱的价格卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 14、2019年8月初，被告人任常伟通过向逸鑫购得蒋某3建设银行和工商银行的银行卡各一张，之后任常伟高价贩卖给刘杨洋，刘杨洋再贩卖给“华哥”。 15、2019年8月初，被告人任常伟联系蒋某4购买银行卡，后蒋某4联系肖某、胡某、凌某、田某，从上述人员手中买到八张银行卡，蒋某4将八张银行卡出售给任常伟，任常伟再卖给上线刘杨洋。 案发后，被告人刘杨洋主动投案并如实供述自己的犯罪行为；被告人任常伟、向逸鑫、张雷闻均能如实供述自己的犯罪行为；四被告人均自愿认罪认罚。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的户籍资料、到案经过、调取证据通知书及银行开卡人信息凭证、微信聊天记录截屏、快递资料、前科材料等书证；辨认笔录；被告人刘杨洋、任常伟、向逸鑫、张雷闻的供述及辩解，同案人蒋某4的供述及辩解；证人凌某、田某、刘某1、蒋某1、蒋某2、刘某2、刘某3、杨某1、杨某2、彭某、刘某4、曾某、杨某3、蒋某3、肖某、龙某、胡某、尹某的证言等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘杨洋、任常伟、向逸鑫、张雷闻违反信用卡管理法规，非法持有他人银行卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的事实清楚、证据确实充分，罪名成立。被告人刘杨洋、任常伟在共同妨害信用卡管理犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人向逸鑫、张雷闻在共同妨害信用卡管理犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。案发后，被告人刘杨洋主动投案并如实供述自己的犯罪行为，具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；被告人任常伟、向逸鑫、张雷闻均能如实供述自己的犯罪行为，均具有坦白情节，可以从轻处罚。四被告人均自愿认罪认罚，应法可从宽处理。被告人刘杨洋、张雷闻有劣迹；被告人任常伟有前科可酌情从重处罚。公诉机关的量刑建议适当。经调查评估，向逸鑫、张雷闻在家平时表现较好，再犯罪风险较小，可适用缓刑。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十六条第一款、第三款，第二十七条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人任常伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万五千元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月10日起至2021年5月9日止，罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人刘杨洋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元（已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。） 三、被告人张雷闻犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 四、被告人向逸鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 五、追缴被告人任常伟、刘杨洋、张雷闻、向逸鑫在妨害信用卡管理犯罪中的违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  刘兴健 审 判 员  兰柳林 人民陪审员  黄思和 二〇二〇年九月一日 法官助理张爽 法官助理贺勃 书记员肖柔 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的; (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。