德州经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1491刑初24号 公诉机关德州经济技术开发区人民检察院。 被告人吴双全，男，1986年10月27日出生于湖南省涟源市，汉族，小学文化，无业，户籍所在地湖南省涟源市，捕前住湖南省娄底市。2016年12月20日因犯交通肇事罪，被湖南省湘阴县人民法院判处拘役五个月，同年12月28日被释放。2019年4月18日因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得被德州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年5月25日被执行逮捕。现羁押于德州市看守所。 辩护人周登峰，湖南晨晖律师事务所律师。 德州经济技术开发区人民检察院以德开检部一刑诉〔2020〕20号起诉书指控的被告人吴双全犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪一案，于2020年2月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年9月15日公开开庭进行了审理。德州经济技术开发区人民检察院指派检察员李林麟、李波出庭支持公诉，被告人吴双全及其辩护人周登峰到庭参加诉讼。由于新冠肺炎疫情的原因，本院于2020年3月4日裁定中止审理，同年9月10日裁定恢复审理。本案现已审理终结。 德州经济技术开发区人民检察院指控：1、2019年3月至4月份，被害人王某1、张某1等人先后被网友以投资、网络彩票等形式诈骗，被诈骗资金中的728600元先后转入被告人吴双全掌握的吴某2、吴某1、罗莲花等人的银行账户中，后吴双全在明知该资金来源可能非法的情况下，全部取现后转交给其上家。 2、2019年2月以来，被告人吴双全为了获取帮人取款的报酬，以需要发工资为由，在吴某2、吴某1等人处获取银行卡31张，用来实施转移赃款的犯罪。2019年4月17日，德州市公安局经济技术开发区分局民警在湖南省娄底市娄星区将被告人吴双全抓获归案。 针对上述指控，公诉机关提供了以下证据：1、涉案银行卡、手机等物证；2、受案登记表、银行流水等书证；3、证人刘某1、吴某2等人的证言；4、被害人王某1、黄某1等人的陈述；5、被告人吴双全的供述和辩解；6、鉴定意见；7、辨认笔录；8、手机恢复数据等电子数据。公诉机关认为，被告人吴双全明知系犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任；被告人吴双全非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。 被告人吴双全对公诉机关指控的事实和罪名无异议，当庭表示愿意认罪认罚。其辩护人所提的辩护意见是：1、被告人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪与妨害信用卡管理罪属牵连犯，应择一重罪论处；2、被告人主观恶性不大，社会危害性较小，且当庭认罪认罚，请求对被告人吴双全从轻处罚。 经审理查明：一、掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2019年3月至4月份，被害人王某1、张某1等17人先后被网友以投资、网络彩票等形式诈骗，被诈骗资金首先流入陈某、林某、易某、张某4等人的银行账户后，其中728600元又转入被告人吴双全个人银行账户和持有的吴某2、吴某1、罗莲花等人的银行账户内。被告人吴双全在收取取现金额1%的佣金后，将赃款从银行账户内取现后交与上线吴某6、刘某3、刘某1等人，非法获利7286元。 二、妨害信用卡管理罪 自2019年2月以来，被告人吴双全为获得帮人取款的报酬，以需要发工资为由，分别在吴某2、吴某6、吴某1、罗莲花等人处获取他人银行卡，用来实施转移赃款犯罪。2019年4月17日，被告人吴双全在湖南省娄底市娄星区被公安民警抓获归案，当场扣押取现赃款169500元，携带的银行卡39张，其中他人银行卡31张及其他物品一宗。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实： （一）物证 公安机关扣押的VIVOX23、VIVOY66手机各1部、蓝色笔记本1本、银行卡39张、赃款169500元和白色大众轿车1辆，经被告人吴双全当庭辨认，确认扣押的手机、笔记本系其联系上线和记载他人银行卡、每天取现金额信息所使用，扣押的现金系其从银行内取现的赃款，扣押的湘Ｋ×××××白色大众轿车系其当天取现时驾驶的交通工具。 （二）书证 1、受案登记表、立案决定书证实，被害人王某1、黄某1、常某、张某1等人分别向公安机关报案后，公安机关立案情况。 2、抓获经过、羁押证明证实，被告人吴双全于2019年4月17日在湖南省娄底市娄星区被德州市公安局经济技术开发区分局民警抓获。并于同年4月18日至4月21日在娄底市看守所临时羁押。 3、个人电子档案信息证实，被告人吴双全出生于1986年10月27日，作案时具有完全刑事责任能力。 4、扣押决定书、扣押物品清单证实，德州市公安局经济技术开发区分局在抓获被告人吴双全时扣押其随身携带的VIVOX23、VIVOY66手机各1部、蓝色笔记本1本、银行卡39张、赃款169500元和白色大众轿车1辆。 5、涉案39张银行卡开户信息证实，公安机关扣押的被告人吴双全持有的39张银行卡中，被告人吴双全个人银行卡8张、户名为吴某2的银行卡5张、刘某4的银行卡5张、罗莲花的银行卡4张、吴某6的银行卡3张、吴某3的银行卡1张、吴某4的银行卡4张、吴某1的银行卡3张、张某5的银行卡3张、罗某的银行卡2张、吴某9的银行卡1张。 6、被害人王某1、梁某1、黄某1、常某、张某1、陶某、于某、王某2、徐某1、张某2、马某1、邓某、张某3、管某、徐某2、孙某、马某2等17人提交的微信聊天记录、微信转账记录、银行转账记录、报案自述材料等证据证实，17名被害人被诈骗的经过以及各自被诈骗的金额情况。 7、涉案的陈某建设银行尾号3969账户、林某农业银行尾号1078账户、易某农业银行尾号1372账户、张某4农业银行尾号1372账户和被告人吴双全持有的39张银行卡账户交易明细证实，被害人王某1、梁某1、黄某1等17人被诈骗的资金首先流入陈某、林某、易某、张某4等人的银行账户，后有728600元转入被告人吴双全持有的39张银行卡内，随即由被告人吴双全提现。 8、湖南省湘阴县人民法院（2016）湘0624刑初329号刑事判决书、湘阴县看守所湘公释字（2016）0245号释放证明证实，被告人吴双全2016年12月20日因犯交通肇事罪，被湖南省湘阴县人民法院判处拘役五个月，同年12月28日被释放。 （三）证人证言 1、证人刘某1证言证实，其与刘某3是初中同学。2019年4月1日刘某3给其一部手机让其帮忙取现，并称等微信昵称“奋斗”的人来电后找微信昵称“开心”（即被告人吴双全）的男子接头拿钱，其按百分之一赚取提成。其共计取现三次，2019年4月17日第三次取钱时被公安机关当场抓获，一共获利2300元。同时证明，其平时与刘某3都是QQ联系。 2、证人宋某证言证实，2019年4月份，王某1与其联系说在理财平台投资，向其转账28000元后让其转入该平台陈某的农业银行账户，其还帮王某1向平台转过1480元，后发现平台被查封了。 3、证人吴某2证言证实，其是吴双全的父亲。2019年3月，吴双全说需要发工资，曾带其在涟源市办过5张银行卡。 4、证人吴某3证言证实，2019年3、4月份，其同乡吴双全说是给农民工发工资，曾向其借过1张长沙银行的银行卡。 5、证人吴某4证言证实，吴双全是其对象的外甥。2019年4、5月份，吴双全说发工资需要，后带其女儿张某5办理了3张银行卡，吴双全还找其要了5张银行卡。 6、证人吴某1证言证实，吴双全是其儿子吴某6的朋友。2018年吴双全找其说是要给别人发工资需要，向其借走了银行卡2、3张。 （四）被害人陈述 1、被害人王某1陈述，2018年3月18日，一个自称“李某”的男子通过微信加其为好友，该男子将其拉入理财微信群，其通过该男子推荐下载了弘毅投资APP并注册账户充值。该平台承诺购买理财产品，每天返利息，到期后连本金一起返还。2019年3月29日至4月4日，其用自己名下、其丈夫张某6、弟弟王某4、好友宋某四张银行卡在该平台先后投资共127480元，钱都转账给了陈某的银行账户，期间收到平台返的利息32125元。其于2019年4月5日下午发现该平台无法登录，一共被骗95355元。同时证明，其朋友梁某1也被骗了。 2、被害人梁某1陈述，2019年4月，王某1介绍其投资理财平台，下载后充值10000元，收款人是陈某建设银行尾号3969账户，后来平台向其返款450元，4月5日平台就上不去了。 3、被害人黄某1陈述，其被名为陈某的网友拉入一个弘毅投资微信群，被诈骗大约70552元，收益大约10000元。 4、被害人常某陈述，2019年3月，其在网上被名为李某的人诈骗11700元，钱款打入名为弘毅的投资平台，收款的是陈某建设银行尾号3969账户，收益2755.94元。 5、被害人张某1陈述，其被网友以网络彩票形式诈骗30000元。第一次投资10000元，提现了13000元，又继续投资，最后被诈骗30000元未能提现。 6、被害人陶某陈述，其在亲戚推荐下向弘毅平台投资共计35000元左右，获利16000元，被骗资金大约19000元。 7、被害人于某陈述，2019年4月，其在网友推荐下注册弘毅投资平台，后发现被诈骗，投资的10000元都打到陈某的银行账户内。 8、被害人王某2陈述，2019年3月23日，其在网友推荐下在弘毅投资平台注册并投资24531元，在返回11169元后，平台就登不上去了，其才知道被骗了。 9、被害人徐某1陈述证实，其通过朋友推荐在弘毅投资平台投资，一共投资了4000元，后发现被骗了。 10、被害人张某2陈述证实，其经朋友介绍下载了一个叫弘毅投资理财的APP,开始投资有回报，后来发现账户登陆不进去了。其共计被骗12800元，投资的钱都打到陈某的银行账户。 11、被害人马某1陈述证实，其在弘毅投资平台投资，被弘毅投资平台诈骗34971元，还有33.97元手续费，投资的钱都打到了陈某的银行账户。 12、被害人邓某陈述证实，2019年4月2日，其下载了弘毅投资APP，投资大约15000元，4月5日平台就无法登陆了，其才意识到被骗，投资的钱都打到陈某银行账户。 13、被害人张某3陈述，2019年4月份，经朋友推荐其下载了弘毅投资APP，开始能够返利，后来在投资了10000元后就再也登陆不上去了，投资的钱转到了陈某的银行账户内。 14、被害人管某陈述，2019年3月份，其经朋友推荐下载了弘毅投资APP，两次投资了25000元，平台就不能登陆了，平台的收款人是陈某。 15、被害人徐某2陈述，2019年3月22日左右，其经微信好友推荐加入了弘毅投资微信群，在群里李某的推荐下，下载了弘毅投资APP，在投资了120000元后，发现被骗了。 16、被害人孙某陈述，2019年3月25日，其被朋友拉进了一个弘毅投资微信群，在投资了5000后发现被骗了，投资的钱都打进陈某名下建设银行尾号3969账户。 17、被害人马某2自述材料证实，其下载弘毅投资APP，在弘毅投资平台投资了1000元，后发现被骗了。 （五）被告人的供述和辩解 被告人吴双全供述证实，2019年2月27日，其经吴某6介绍开始帮助别人取钱，收取1%的佣金，其和吴某6三七分，其个人占三成，截至被抓获时，一共取了200多万元，获利10000余元。为了完成取现，其找到吴某2、吴某4、罗某、罗莲花、刘某4、吴某6、张某5、吴某1等人办理了多张银行卡。取钱上家开始是吴某6，后来是罗爱辉（微信昵称“奋斗”）。其向他们提供银行卡号，上家会把钱打到指定的银行卡中，其接到罗爱辉的电话后就到银行ATM机或柜台上把钱取出来，在扣除佣金后把取到的钱交给接头的刘某3。自2019年4月份，其开始把取到的钱交给微信昵称“于微”的女子（即上线刘某1）。同时证明，其被公安机关扣押的笔记本上，记载有其每天取现的进账钱数。 （六）鉴定意见 德州市公安局物证鉴定研究中心出具的鉴定文书证实，公安机关对扣押的被告人吴双全的VIVOX23手机1部、VIVOY66手机1部进行了数据恢复，将数据刻录在不可擦写的光盘中。光盘显示：在被告人吴双全手机拍摄的纸条照片中，有7张纸条分别记载了张某5、吴某4、刘某4、吴某6、罗莲花、吴某1、吴某2等人名下的银行卡号信息。 （七）辨认笔录 辨认笔录7份记载了在见证人的见证下，被告人吴双全对刘某3、刘某1、吴某6分别进行了辨认；证人吴某2、刘某1、吴某3、吴某4、吴某1分别对被告人吴双全进行了指认。 （八）视听资料 中国建设银行柜台取款监控录像截图证实，被告人吴双全2019年4月1日在建设银行前台取款的事实。 上述证据经当庭质证、认证，控、辩双方均无异议。被告人吴双全对所犯罪行亦当庭供认不讳，其供述与上述证据能够相互印证，本案事实清楚、证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人吴双全为获取非法利益，在明知系他人违法犯罪所得的情况下，帮助提现转移赃款728600元，属情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人吴双全还非法持有他人信用卡31张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人吴双全同时触犯二罪，依法应实行数罪并罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。对被告人的辩护人提出“两起犯罪属牵连犯罪，应择一重罪论处”的辩护意见，经查认为，被告人吴双全为帮助提现转移赃款，非法持有他人信用卡的行为，符合妨害信用卡管理罪的构成要件，两种犯罪行为虽然存在一定联系，但不属牵连犯罪的情形，故对此辩护意见不予采纳；对其辩护人提出“被告人主观恶性不大、社会危害性较小”的辩护意见，与事实不符，不予采纳。鉴于被告人吴双全到案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。据此，为打击犯罪，维护正常的社会管理秩序和金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款、第六十一条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第十条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人吴双全犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币四万五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2024年4月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳) 二、随案移送的银行卡39张、VIVOX23、VIVOY66手机各1部、蓝色笔记本1个，依法予以没收；依法追缴被告人吴双全违法所得7286元，上缴国库。 三、随案移送的赃款169500元，依法按比例发还王某1、梁某1等17名被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  卢金峰 人民陪审员  田瑞菊 人民陪审员  牛玉红 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  王素清