上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0101刑初573号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告单位上海龙轩船舶工程有限公司，法定代表人陈兰梅，住所地本市金山区亭林镇松隐小康路XXX号XXX楼XXX室，实际经营地本市浦东新区新龙路XXX弄XXX号XXX室。诉讼代表人程建华，男，1971年6月4日出生，汉族。辩护人杨啸尘，京衡律师集团上海事务所律师。被告人仇某某,男,1962年8月1日出生于江苏省如东县，汉族，户籍在江苏省，现住本市浦东新区。辩护人刘科，京衡律师集团上海事务所律师。被告人陈3,女,1983年5月27日出生于江苏省徐州市，汉族，户籍在江苏省徐州市，现住本市崇明区。辩护人袁舒燕，京衡律师集团上海事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2020〕Z88号起诉书指控被告单位上海龙轩船舶工程有限公司、被告人仇某某、陈3犯保险诈骗罪，于2020年8月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，并适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员樊某出庭支持公诉，被告单位上海龙轩船舶工程有限公司诉讼代表人程建华及其辩护人杨啸尘，被告人仇某某及其辩护人刘科，被告人陈3及其辩护人袁舒燕到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：被告人仇某某于2011年8月25日注册成立上海龙轩船舶工程有限公司(以下简称：龙轩公司)，法定代表人为仇某某之妻陈兰梅，被告人仇某某作为龙轩公司实际控制人，全面负责龙轩公司的经营活动。被告人陈3担任公司保险理赔专员，专门负责公司的保险业务，包括缴纳员工的社保金、办理公司商业保险的投保手续和保险理赔业务。2017年4月22日被告人仇某某以龙轩公司名义与中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司(以下简称：中国人保上海公司)签订《雇主责任险保险单》，为该公司所聘用的204名员工投保雇主责任险，保险责任期限自2017年4月22日至2018年4月21日，约定被保险人龙轩公司所聘用的员工在保险期限内发生工伤事故致人身伤亡的，对被保险人须承担的经济赔偿责任，保险人依据保险单的规定在约定的赔偿限额内予以赔付。2018年4月21日保险合同续签，龙轩公司为所聘用的231名员工投保雇主责任险，保险责任期限自2018年4月21日至2019年4月20日，保障内容与前一份保险合同基本相同。与此同时期，被告人仇某某还以龙轩公司名义与前海人寿保险股份有限公司(以下简称：前海人寿公司)签订了两份《保险单》，分别为公司所聘用的204名和231名员工投保前海团体意外伤害保险和前海附加团体意外伤害医疗保险，约定龙轩公司所聘用的员工作为被保险人和受益人，于其个人保险期限内遭受意外伤害致人身伤亡的，保险人向其给付相应的保险金。2017年10月至2018年7月期间，龙轩公司雇员焦某某、张某某、孙某某先后发生工伤事故，被告人仇某某伙同被告人陈3先行向前海人寿公司申请保险理赔，在收到前海人寿公司的保险理赔款之后，采用诱骗工伤雇员签订虚假协议书、在转账时以故意写错雇员银行账号导致因账号不存在而汇款被退回的方式获取虚假转账凭证等方法，虚构经济赔偿事实，并隐瞒已经获得其他商业保险赔付的事实，向中国人保上海公司骗取雇主责任险理赔款人民币(以下币种均为人民币)36万元，用于公司经营活动。具体分述如下：1、龙轩公司雇员焦某某于2017年10月12日发生工伤事故，经上海市金山区劳动能力鉴定委员会鉴定,因工伤残程度八级。前海人寿公司于2018年11月1日向龙轩公司转账支付231,162.74元，其中18万元系焦某某的伤残赔偿金。2018年11月23日龙轩公司向焦某某中国建设银行卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)转账41,052元作为伤残补助金，并由被告人陈3与焦某某口头约定剩余部分在其离职时给付。为获取虚假转账凭证而向中国人保上海公司申请雇主责任险理赔，被告人陈3向被告人仇某某提议，可以采用故意写错雇员银行账号导致因账号不存在而汇款被退回的方法，仇某某同意并指使财务人员于2019年2月22日将焦某某上海浦东发展银行卡的卡号XXXXXXXXXXXXXXXX中的131故意写成232后，分3笔转账共计320,171.2元。被告人陈3又诱骗焦某某签订了协议书，以虚构龙轩公司向其赔偿一次性伤残补助金、工伤医疗补助金等费用合计320,171.2元的事实。嗣后，陈3将协议书、银行转账凭证等材料于2019年5月17日向中国人保上海公司递交并申请雇主责任险理赔。中国人保上海公司理赔审核通过后，于同年7月23日向龙轩公司转账支付24万元理赔款。2、龙轩公司雇员张某某于2018年5月24日发生工伤事故，经上海市金山区劳动能力鉴定委员会鉴定,因工伤残程度十级。前海人寿公司于2018年12月25日向龙轩公司转账支付60,000元作为张某某的伤残赔偿金。同日龙轩公司向张某某中国建设银行卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)转账23,376元作为伤残补助金，并由被告人陈3与张某某口头约定剩余部分在其离职时给付。公司财务人员于2018年11月23日将张某某上海浦东发展银行卡的卡号XXXXXXXXXXXXXXXX中的131故意写成233后转账60,079元。被告人陈3又诱骗张某某签订了协议书并出具收条，以虚构龙轩公司向其赔偿一次性伤残补助金、工伤医疗补助金等费用合计60,079元的事实。嗣后，陈3将协议书、收条、银行转账凭证等材料于2019年4月18日向中国人保上海公司递交并申请雇主责任险理赔。中国人保上海公司理赔审核通过后，于同年7月23日向龙轩公司转账支付6万元理赔款。3、龙轩公司雇员孙某某于2018年7月24日发生工伤事故，经上海市金山区劳动能力鉴定委员会鉴定,因工伤残程度十级。2019年1月25日龙轩公司向孙某某中国建设银行卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)转账支付一次性伤残补助金23,376元。前海人寿公司于2019年4月3日向龙轩公司转账支付60,000元作为孙某某的伤残赔偿金。同日龙轩公司向孙某某转账42,792元作为伤残补助金。公司财务人员于2019年2月21日将孙某某上海浦东发展银行卡的卡号XXXXXXXXXXXXXXXX中的255故意写成553后转账60,857元。被告人陈3又诱骗孙某某签订了协议书，以虚构龙轩公司向其赔偿一次性伤残补助金、工伤医疗补助金等费用合计60,857元的事实。嗣后，陈3将协议书、银行转账凭证等材料于2019年3月5日向中国人保上海公司递交并申请雇主责任险理赔。中国人保上海公司理赔审核通过后，于同年4月3日向龙轩公司转账支付6万元理赔款。经侦查，上海市公安局黄浦分局于2019年9月11日对龙轩公司保险诈骗案立案侦查。被告人仇某某于2019年9月25日主动到公安机关投案自首。被告人陈3接公安人员电话通知后，于2019年10月17日主动到公安机关协助调查。案发后，龙轩公司向中国人保上海公司退赔人民币36万元。以上事实，有证人王某某的证言、龙轩公司的工商登记资料、中国人保上海公司提供的雇主责任险投保合同、报案材料，证人徐某某、焦某某、张某某、孙某某、陈1、陈2的证言，中国人保上海公司提供的龙轩公司申请雇主责任险理赔的材料、中国人保上海公司支付理赔款的转账凭证，证人方某的证言，前海人寿公司提供的龙轩公司团体意外险投保合同和申请保险理赔的材料、前海人寿公司支付理赔款的转账凭证，公安机关出具的《案发经过》、龙轩公司银行转账凭证和中国人保上海公司出具的《谅解书》，被告人仇某某、陈3的多次供述等证据证实，应予确认。被告单位的诉讼代表人、被告人仇某某、陈3对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告单位的辩护人提出，被告单位认罪认罚，积极赔偿被害单位，请求法庭对被告单位从轻处罚。被告人仇某某的辩护人提出，仇某某系自首，认罪态度好，请求法庭对其从轻处罚。被告人陈3的辩护人提出，陈3系自首、从犯，认罪态度好，尚在哺乳期，请求法庭对其从轻处罚。本院认为，被告单位龙轩公司作为投保人和被保险人，对发生的保险事故虚构损失的程度，骗取保险金，数额较大；被告人仇某某身为公司直接负责的主管人员，被告人陈3身为公司的其他直接责任人员，其行为均已构成保险诈骗罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控的罪名成立。二名被告人系共同犯罪，被告人仇某某系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人陈3系从犯，应当从轻处罚。被告人仇某某、陈3均系自首，可以从轻处罚。被告单位和二名被告人均自愿认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人的相关辩护意见，可予采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第(二)项、第三款、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告单位上海龙轩船舶工程有限公司犯保险诈骗罪，判处罚金人民币七万元。(罚金自本判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、被告人仇某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)三、被告人陈3犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  唐鸿发审 判 员  熊理思人民陪审员  李雪珍二〇二〇年九月十日法官 助理  卢 超书 记 员  卢 超附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；……第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。