福建省屏南县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0923刑初35号 公诉机关屏南县人民检察院。 被告人梁灰弟（曾用名梁发敏），男，1963年4月10日出生于福建省屏南县，汉族，初中文化，无业，住屏南县（户籍地屏南县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月11日被刑事拘留，同年10月16日被逮捕。现羁押于屏南县看守所。 屏南县人民检察院以屏检公刑诉〔2020〕23号起诉书指控被告人梁灰弟犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员甘怀清出庭支持公诉。被告人梁灰弟到庭参加了诉讼。审理期间，因受新冠疫情影响，本院决定中止审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年至2015年11月间，被告人梁灰弟未经许可组织或者参加他人组织的民间标会，非法吸收公众存款。后因资金链断裂发生倒会无法偿还欠款，造成34名集资参与人直接经济损失共计人民币2434172元。经审计，被告人梁灰弟利用民间标会吸收公众存款26045900元，吸收公众存款对象户数669人次。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言及会单、借条；被告人梁灰弟的供述和辩解；专项审计报告、银行存款明细、到案经过、户籍证明等证据。 公诉机关认为，被告人梁灰弟利用民间标会非法吸收公众存款，数额达26045900元，对象户数达669人次，造成存款人直接经济损失2434172元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人梁灰弟有自首情节，依法可以从轻处罚；其认罪认罚，可依法从宽处理；其已赔偿部分集资参与人的经济损失，可酌情从轻处罚，并建议对被告人梁灰弟判处有期徒刑三年三个月，并处罚金70000元。 被告人梁灰弟对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2014年至2015年11月间，被告人梁灰弟未经许可组织押金及每月会额为2000元至20000元不等的向上民间标会35场，并参与他人组织的民间标会。后因资金链断裂发生倒会无法归还会款，给34名集资参与人造成直接经济损失2434172元，其中造成各集资参与人损失为:张某1124500元、陈某1119925元、梁某172025元、陆某197800元、李某78292元、陈某3165000元、陆某3186000元、杨某137500元、韩彤眉280000元、张生妹69800元、张某246700元、倪某17000元、彭某130000元、张某3122500元、彭某243200元、张某447100元、吴某44300元、郑某44500元、蓝某28400元、彭某334590元、孙某19260元、张某663800元、张某717700元、陆某212950元、梁某29000元、张某885200元、黄某59300元、高某111400元、王某47550元、陆某414600元、陈某223780元、陈某445000元、彭妹子64000元、林某171500元。经福建安信有限责任会计师事务所专项审计，被告人梁灰弟非法吸收公众存款数额达26045900元（包含梁灰弟参与陈某4组织的标会所吸收资金45000元），对象户数达669人次。 2019年9月10日，被告人梁灰弟在北京市“星程酒店”8219房间内主动向屏南县公安局民警投案。 案发后，被告人梁灰弟已与张某1、梁某1、李某、陆某3、杨某、韩彤眉、张生妹、张某2、倪某、张某3、彭某2、张某4、吴某、彭某3、张某6、陆某2、梁某2、张某8、黄某、王某、陆某4、彭妹子、林某、陈某3结清钱款，共计1996407元。另查明，被告人梁灰弟自愿将其名下位于屏南县产价值中的100000元用于退赔各集资参与人的损失。 上述事实有经庭审质证、确认的证人张某1、张某2、倪某、林某、彭某1、张某3、彭某2、张某4、吴某、陈某1、郑某、陆某1、李某、蓝某、张某5、彭妹子、孙某、彭某3、陈某2、梁某1、陈某3、张某6、张某7、陆某2、梁某2、张某8、陆某3、杨某、高某1、陈某4、张某9、陆某4、黄某、王某、张某10、黎某、高某2、梁某3的证言及会单、借条、还款协议书；被告人梁灰弟的供述和辩解；搜查笔录、搜查照片、扣押决定书、扣押清单、笔记本、扣押材料复印件；屏南县治会办移交涉案材料；专项审计报告；各银行账户明细、屏南县不动产登记中心不动产登记信息证明、商品房买卖合同、查封决定书、查封清单；到案经过、查询违法犯罪记录情况说明、户籍证明；债权债务结清证明书、谅解书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人梁灰弟违反国家金融管理法律规定，未经许可利用民间标会向社会公众吸收资金，非法吸收公众存款数额达26045900元，吸收存款对象户数达699人次，造成集资参与人直接经济损失达2433972元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人梁灰弟案发后自动到案，并如实供述自己的罪行，系自首，且愿意接受处罚，依法可以从宽处理；被告人梁灰弟案发前后已偿还大部分款项，可酌情从轻处罚。鉴于被告人梁灰弟已偿还大部分款项，参照同类案件的判决，同时，被告人梁灰弟具备社区矫正条件，可对被告人梁灰弟宣告缓刑，故公诉机关的量刑建议不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第二款之规定，判决如下： 一、被告人梁灰弟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币50000元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人梁灰弟退赔陈某1损失119925元、陆某197800元、彭某130000元、郑某44500元、蓝某28400元、孙某19260元、张某717700元、高某111400元、陈某223780元、陈某445000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄晓丹 人民陪审员  陈万飘 人民陪审员  张良胜 二〇二〇年九月二日 法官 助理  陆丽琪 书 记 员  张苏佩 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。