江西省景德镇市昌江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0202刑初15号 公诉机关景德镇市昌江区人民检察院。 被告人黄忠，男，1993年6月6日出生，汉族，江西省景德镇市人，大专文化，无业，住江西省景德镇市昌江区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月2日被武汉铁路公安处武汉车站派出所抓获，2019年4月4日被景德镇市公安局昌江分局刑事拘留，2019年5月8日被执行逮捕。现羁押于景德镇市看守所。 辩护人戴敏、吴嘉成，江西晨天律师事务所律师。 景德镇市昌江区人民检察院以景昌检公诉刑诉[2020]2号起诉书指控被告人黄忠犯诈骗罪，于2020年1月13日向本院提起公诉。因疫情不能抗拒的原因，该案中止审理，恢复审理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。景德镇市昌江区人民检察院指派检察员邹燕、检察官助理赵冰玉出庭支持公诉，被告人黄忠及辩护人戴敏、吴嘉成到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 景德镇市昌江区人民检察院指控： 1、2017年7月份，被告人黄忠联系被害人程某1，以他工程建筑上面需要资金周转的名义找被害人程某1“借钱”20万元。被害人程某1于2017年7月24日通过银行转账的方式向黄忠建设银行账户转账20万元。被告人黄忠收到程某1转账之后并未用于工程建筑上面的资金周转，而是用于偿还自身债务。 2、2017年8月25日，被告人黄忠联系被害人刘某，以投标需要交纳保证金的名义找被害人刘某“借钱”5万元，并承诺一个月之后还钱。被害人刘某于2017年8月25日通过银行转账的方式向黄忠建设银行账户转账5万元。被告人黄忠收到刘某转款之后并未用于投标缴纳保证金，而是用于偿还自身债务。 3、2017年10月8日，被告人黄忠联系被害人周某1，以投标需要缴纳保证金的名义找被害人周某1“借钱”16万元，并承诺半个月就还钱。被害人周某1于2017年10月8日通过银行转账的方式向黄忠建设银行账户转账16万元。被告人黄忠收到周某1转账款之后并未用于投标缴纳保证金，而是用于偿还自身债务。 4、2017年10月18日，被告人黄忠找到被害人余某1、尤某和余某2，告诉他们说有一个120万的招标项目需要缴纳保证金，并让被害人余某1、尤某和余某2分别投资30万元。2017年10月18日，余某1通过其妻子杨勤的建设银行卡转账30万元到被告人黄忠的建设银行银行卡；被害人尤某找余某2借了10万元让余某2一同转给黄忠；被害人余某2当天通过银行转账40万元（其中10万元为帮尤某垫付）到黄忠的建设银行卡内。黄忠收到70万元转账之后并没有去投标缴纳保证金，而是用于偿还自身债务。 5、2017年10月25日，被告人黄忠通过微信联系被害人王某1，以投标需要缴纳保证金的名义找被害人王某1“借钱”并承诺8至15天保证金退还之后可以返还给王某1。被害人王某1于2017年10月25日通过银行转账13万元到被告人黄忠的建设银行账户中，2017年10月26日王某1再次通过银行转账转了一笔6万元和一笔328900至被告人的建设银行账户中。2017年10月27日，被告人黄忠再次找到被害人王某1并骗王某1说他要投标一个“景德镇市公安消防支队公寓楼”项目，需要9万元保证金，王某1于10月27日再次通过银行转账9万元转给被告人黄忠。被告人黄忠在知道自己无偿还能力的情况下以投标需要缴纳保证金的名义先后找王某1“借钱”共计608900元，黄忠实际并未拿去投标缴纳保证金，而是拿王某1的钱去偿还自身债务。 6、2017年10月27日，被告人黄忠联系被害人程某2，以投标需要缴纳保证金的名义找被害人程某2“借钱”9万元。被害人程某2于2017年10月27日通过银行转账9万元给被告人黄忠的建设银行账户。被告人黄忠收到程某2转款之后并未用于投标缴纳保证金，而是用于偿还自身债务。 7、2017年10月份，被告人黄忠联系被害人郑某，以投标需要缴纳保证金至少十万元的名义找被害人郑某“借钱”10万元，但因被害人郑某只有四万元。于是被害人郑某于2017年10月8日通过手机银行转账17000元、6400元和16600元共计4万元给被告人黄忠建设银行账户。被告人黄忠收到郑某转款之后并未用于投标缴纳保证金，而是用于偿还自身债务。 8、2017年11月7日，被告人黄忠告诉被害人余某2，在赣州市有一个高铁项目正在招标，其可以从叔叔黄某2处取得“济南黄河路桥建设集团有限公司”的资质进行投标，被告人黄忠要求被害人余某2一起出资投标该工程。2017年11月14日，被害人余某2从朋友出处借得60万元，并将这笔钱分三次转入被告人黄忠的建设银行账户，被告人黄忠并未从其叔叔黄某2处取得济南黄河路桥集团的资质进行工程投标，也未将从余某2处借来的60万元打入其叔叔黄某2的公司账户，黄忠得到这笔钱之后马上将钱用于偿还自身债务。 被告人黄忠虚构事实，以投标需要缴纳保证金的名义并且明知自己已无偿还能力的情况下骗取他人钱财共计2448900元，所骗的钱财均用于偿还自身的其他债务。 公诉机关为证明上述指控，当庭出示、宣读了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人黄忠以虚构事实，隐瞒真相的方式，在无力偿还的能力情况下骗取他人财物共计2448900元，其行为应以诈骗罪追究刑事责任，提请依法判处。 被告人黄忠当庭对公诉机关指控的事实、罪名均不认可，提出向这些人借款属实，但是都用于支付投标保证金。 辩护人提出：被告人黄忠与他人开办公司参与工程项目的招投标活动，需要提前缴纳大量投标保证金，因流动资金匮乏向他人借款，因工程项目经营不善，所获收益较低，周期过长且需支付他人借款利息，造成无法还清全部借款。从主观方面，被告人黄忠没有非法占有的目的，借款目的是为了生产经营，余某2等证人证言证实黄忠确实有经营招投标活动，不存在虚构事实和隐瞒真相的行为，其在借款过程中也没有获取非法经济利益。从客观方面，被告人黄忠向他人所借款项大部分都出具了借款借条等凭证，双方对借款期限、利息等内容进行约定，在众多借款活动中，有的借款已经清偿，有的持续支付了相应利息，众多借款人将资金放在被告人黄忠处是为了赚取利息，也相信黄忠能够创业成功，而不是因为陷入错误认识而处分财产，只是在了解其存在资金链断裂发生问题后向公安机关报案。故公诉机关指控被告人黄忠犯诈骗罪的事实不清，证据不足，应该仅构成非法吸收公众存款罪，以高利息回报向不特定的人员借取存款用于经营投资，资金链断裂导致无法还款属于自身投资风险的情形。 经审理查明： 1、2017年7月，被告人黄忠以建筑工程上需要资金周转的名义找被害人程某1“借钱”20万元，被害人程某1于2017年7月24日通过中国银行账户向黄忠的建设银行账户转账20万元。被告人黄忠收到程某1转账之后并未用于工程建筑上面的资金周转，而是于同日转账20万元至秦某2的妻子唐某的银行账户用以偿还自身债务。 2、2017年8月25日，被告人黄忠以投标需要缴纳保证金的名义找被害人刘某“借钱”5万元，并承诺一个月之后还钱，被害人刘某于同日向黄忠的建设银行账户转账5万元。被告人黄忠收到刘某转账之后并未用于缴纳投标保证金，而是于同日分别转账50万元、30万元、10万元至唐某、周某2、王某2的银行账户用以偿还自身债务。 3、2017年10月8日，被告人黄忠以投标需要缴纳保证金的名义找被害人周某1“借钱”16万元，并承诺半个月就还钱，被害人周某1于2017年10月8日通过中国银行账户向黄忠的建设银行账户转账16万元。被告人黄忠收到周某1转账之后并未用于缴纳投标保证金，而是于同日转账20万元至唐某的银行账户用以偿还自身债务。 4、2017年10月18日，被告人黄忠找到被害人余某1、尤某和余某2，告诉他们说有一个120万的招标项目需要缴纳投标保证金，并让被害人余某1、尤某和余某2分别投资30万元。2017年10月18日，余某1通过妻子杨勤的建设银行账户向黄忠的建设银行账户转账30万元，被害人尤某凑了17万元现金给黄忠（已偿还），还找余某2借了10万元让余某2一同转给黄忠，被害人余某2通过银行转账40万元（其中10万元为帮尤某垫付）到黄忠的建设银行账户。被告人黄忠收到这70万元转账之后并未用于缴纳投标保证金，而是于同日转账70万元至秦某2的银行账户用以偿还自身债务。 5、2017年10月25日，被告人黄忠以投标需要缴纳保证金的名义找被害人王某1“借钱”，并承诺8至15天保证金退还之后可以返还给王某1，被害人王某1于2017年10月25日通过建设银行账户转账13万元到被告人黄忠的建设银行账户，黄忠于同日转账30万元至周某2的银行账户；王某1于10月26日通过建设银行账户分别转账6万元、32.89万元到黄忠的建设银行账户，黄忠于同日分别转账6万元至徐某的银行账户，转账17.94万元至甘某的银行账户。2017年10月27日，被告人黄忠再次找到被害人王某1，并骗王某1说他要投标一个“景德镇市公安消防支队公寓楼”项目，需要缴纳9万元保证金，王某1于同日再次通过建设银行账户转账9万元到黄忠的建设银行账户，黄忠又于同日分别转账22.8万元至余某2的银行账户、转账2万元至余某1的银行账户、转账5万元至洪某的银行账户、转账1.65万元至尤某的银行账户。被告人黄忠在明知无偿还能力的情况下，多次以投标需要缴纳保证金的名义先后找王某1“借钱”共计60.89万元，黄忠收到转账款后并未用于缴纳投标保证金，而是用以偿还自身债务。 6、2017年10月27日，被告人黄忠以投标需要缴纳保证金的名义找被害人程某2“借钱”9万元，被害人程某2于2017年10月27日通过银行转账9万元到黄忠的建设银行账户。被告人黄忠收到程某2转账之后并未用于缴纳投标保证金，而是于同日分别转账10万元至余某2的银行账户，转账15万元至尤某的妻子罗冰琪的银行账户用以偿还自身债务。 7、2017年10月份，被告人黄忠以投标需要缴纳保证金至少10万元的名义找被害人郑某“借钱”10万元，但因被害人郑某只有4万元，于是被害人郑某于2017年10月8日通过手机银行分别转账17000元、6400元和16600元共计4万元到黄忠的建设银行账户。被告人黄忠收到郑某转账之后并未用于缴纳投标保证金，而是于同日转账15万元至唐某的银行账户用以偿还自身债务。 8、2017年11月7日，被告人黄忠告诉被害人余某2在赣州市有一个高铁项目正在招标，其可以从叔叔黄某2处取得“济南黄河路桥建设集团有限公司”的资质进行投标，要求余某2一起出资投标该工程。2017年11月14日，余某2从朋友处借款60万元，并将这笔钱分三次转入黄忠的建设银行账户，实际上黄忠并未从其黄某2处取得济南黄河路桥集团的资质进行工程投标，也未将从余某2处借来的60万元打入黄某2的公司账户，黄忠收到余某2转账之后于同日分别转账50万元至张某的银行账户，转账10万元至王某2的银行账户用以偿还自身债务。 上述事实，有以下经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实： 一、物证、书证 1、受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书。证明：景德镇市公安局昌江分局经济犯罪侦查大队于2018年1月13日受理案件，于同年2月6日立案侦查。被告人黄忠于2019年4月4日被刑事拘留，变更羁押期限至5月4日，于2019年5月7日被景德镇市昌江区人民检察院批准逮捕，于2019年5月8日被执行逮捕。 2、归案情况说明。证明：被告人黄忠于2019年4月2日在武汉火车站被抓获归案。 3、被害人程某1的身份证复印件、借条、个人银行卡汇款、取款信息。证明：被害人程某1的身份信息。程某1于2016年10月12日支取现金10万元，于2017年2月20日汇款50万元至黄忠的账户（卡号为62×××91），于2017年7月24日汇款20万元至黄忠的账户（卡号为62×××36）。黄忠分别于2016年10月12日、2017年2月20日、2017年7月24日及向程某1出具了10万元、50万元及20万元的借条。 4、被害人刘某个人账户交易明细。证明：刘某（中国建设银行账户62×××13）于2017年8月25日转账5万元给被告人黄忠的账户（卡号为62×××36）。 5、被害人周某1的身份证复印件、被告人黄忠与被害人周某1的微信聊天截图、借条、被害人周某1的银行交易流水明细清单。证明：被害人周某1的身份信息。被告人黄忠以要打保证金为由向周某1借款16万元，周某1于2017年10月8日通过手机银行转入16万元黄忠的银行卡（卡号为62×××36）。黄忠于2017年12月20日向被害人周某1出具了40万元的借条。黄忠和周某1在微信聊天的过程中还提及了一房屋拍卖的相关信息。 6、被害人余某1妻子杨勤的建设银行个人活期账户交易明细。证明：2017年10月18日，杨勤通过银行卡（账号62×××90）转账30万元至被告人黄忠的账户（账号62×××36）。 7、被害人尤某妻子罗冰琪与被告人黄忠的个人客户交易清单。证明：被告人黄忠于2017年10月27日转账15万元给罗冰琪。 8、被害人余某2与被告人黄忠之间的微信聊天记录截图、转账记录截图、借据、车辆抵押合同、银行历史明细清单。证明：被告人黄忠在2017年9月6日至11月21日期间，多次与被害人余某2提到投标需要保证金的事情，并提及了1600万的市政项目、济南黄河路桥公司、美菱冰箱，余某2通过微信转账3万元给黄忠。2017年10月18日，余某2分两笔转账20万元至黄忠账户。2017年11月14日，余某2（卡号62×××58）分三笔，每笔转账20万元，共计转账60万元至黄忠账户。2017年12月1日，黄忠与余某2签订车辆抵押合同，约定以黄忠妻子夏香花名下的赣Ｈ×××××奔驰车作为抵押标的。2017年11月14日，黄忠向余某2出具135万元的借据，约定2017年11月30日归还。2017年12月30日，黄忠向余某2出具1109000元的借据，黄忠在2017年12月30日以前向余某2的转账均为偿还该笔1109000元的借款。 9、被害人王某1与被告人黄忠之间的微信聊天记录截图、借条、银行流水清单、王某1与冯唐君之间的微信转账记录截图。证明：被告人黄忠于2017年10月向被害人王某1以打保证金的名义借钱周转，2017年10月25日，王某1从建设银行账户（卡号：62×××52）转账13万元，10月26日，其又分别转账6万元、32.89万元至黄忠的账户，2017年10月27日，其从招商银行账户于转账9万元至黄忠账户。黄忠于2017年12月22日向王某1出具60万元的借条，并以位于景德镇房屋作为抵押，于2017年12月22日向王某1出具100万元的借条，并以黄忠妻子夏香花名下的奔驰车作为抵押，于2017年12月31日向王某1出具204万元借条，约定2018年2月1日前归还此款。王某1和冯唐君于2017年9月11日至2017年12月19日之间的微信转账记录。 10、被害人程某2身份证复印件、借款协议、借条、微信聊天记录截图、银行卡账户历史交易明细。证明：被害人程某2的身份信息。被告人黄忠以工程投标保证金需要为由，于2016年1月28日向程某2借款10万元；程某2（卡号62×××38）于2016年10月28日转账10万元至黄忠的银行卡账户（尾号为1991），分别于2017年10月8日、10月27日转账10万元、9万元至黄忠的银行卡账户（尾号为5236），黄忠分别于2016年10月28日、2017年11月16日向程某2出具了100000元、190000元的借条。黄忠和程某2于2017年10月27日在微信当中提出以需要打保证金为由借款。 11、被害人郑某提供的转账截图、郑某的银行交易记录。证明：被害人郑某于2017年10月8日和10月9日通过手机银行转账的方式分三笔（一笔17000元、一笔6400元，一笔16600元）共计转账4万元至黄忠的账户（尾号为5236）。 12、证人王某2、洪某、罗某1的身份证复印件、被害人王某2、洪某、秦某1、罗某1、黄某1提供的借条、被害人罗某1、黄某1的个人账户交易明细。证明：被害人王某2、洪某、罗某1的身份信息。被告人黄忠于2017年7月20日向被害人王某2出具了55万元的借条；于2017年12月20日向被害人洪某出具了25万元的借条；分别于2017年3月20日、4月15日向被害人秦某1出具20万元、10万元的借条；于2017年10月25日向被害人罗某1出具20万元的借条，罗某1于2017年10月25日分两笔（一笔98000元、一笔90000元）转账至黄忠的银行卡账户（尾号为6600）；于2017年12月3日向被害人黄某1出具19万元的借条，黄某1于2017年9月30日转账20万元至黄忠的银行卡账户（卡号为62×××36）。 13、证人徐某提供的借条、银行交易流水。证明：被告人黄忠于2017年11月13日向被害人徐某出具144000元的借条，徐某和黄忠之间的银行交易流水。 14、证人吴某身份证复印件、与被告人黄忠微信聊天记录截图。证明：被害人吴某的身份信息。被告人黄忠通过微信的方式向吴某借钱周转。 15、证人罗某2的身份证复印件、借条、与被告人黄忠微信聊天记录截图。证明：被害人罗某2的身份信息。被告人黄忠于2017年12月20日向罗某2出具了30万元的借条。黄忠通过微信向罗某2借钱，称用于公司周转。 16、证人李某提供的支付宝转账电子回单、借条、与被告人黄忠的微信聊天记录截图。证明：被害人李某通过支付宝转账4万元至被告人黄忠的支付宝账户（账号为15×××61），黄忠于2017年12月15日向李某出具4万元的借条。 17、证人胡某的身份证复印件、汇款电子回单。证明：被害人胡某的身份信息。被害人胡某于2017年9月25日分四笔共计转账20万元至被告人黄忠的银行卡账户（卡号为62×××36）。 18、证人陈某身份证复印件、存款回单、微信转账记录截图。证明：被害人陈某在ＡＴＭ机上分两笔共计存款2万元至62148679899＊＊＊＊8的账户中，通过微信转账分四笔共计转账4万元至收款方名为ＭＩＫＥ的账户中。 19、被告人黄忠的银行流水明细。证明： （1）被告人黄忠于2017年7月24日收到来自被害人程某1的银行转账20万元，于同日转账20万元转至秦某2妻子唐某的账户，之后卡内余额剩余8008.72元； （2）被告人黄忠于2017年8月25日收到来自被害人刘某的转账5万元，于同日分别转账50万元、30万元、10万元至秦某2妻子唐某、周某2、王某2的账户，之后卡内余额剩下38614元； （3）被告人黄忠于2017年10月8日收到来自被害人周某1的转账16万元，于同日转账20万元至秦某2妻子唐某的账户，之后卡内余额剩余22795元； （4）被告人黄忠于2017年10月18日收到来自被害人余某1妻子杨勤账户的转账30万元，收到来自被害人余某2的转账40万元，于同日转账70万元至秦某2的账户； （5）被告人黄忠于2017年10月25日收到来自被害人王某1的转账13万元，于同日转账30万元至周某2的账户；于2017年10月26日收到来自于王某1的转账6万元，黄忠在收到该笔转账之后将6万元转账至徐某的账户，之后卡内余额为625元，同日王某1又转账32.89万元至黄忠的账户，黄忠转账17.94万元至甘某的账户；2017年10月27日，王某1转账9万元至黄忠的账户，黄忠分别转账22.8万元至余某2的账户，转账2万元至余某1的账户，转账5万元至洪某的账户，转账1.65万元至尤某的账户，之后卡内余额为13653元。 （6）被告人黄忠于2017年10月27日收到来自于被害人程某2的转账9万元，于同日分别转账10万元、15万元至余某2、尤某妻子罗冰琪账户，之后卡内余额为58153元。 （7）被告人黄忠于2017年10月8日收到来自于被害人郑某的分别转账17000元、6400元、16600元共计4万元，于同日转账15万元至秦某2妻子唐某的账户，之后卡内余额为12154.42元。 （8）被告人黄忠于2017年11月14日收到来自于被害人余某2分三笔转账的60万元，于同日分别转账50万元、10万元至张某的账户和王某2的账户。 20、证人秦某2的交易明细。证明：证人秦某2在2017年6月至12月与被告人黄忠之间的交易明细。 21、江西正宇建设集团有限公司出具的情况说明。证明：景德镇市新城区供水管网建设（北片区）项目系该公司2017中标并由该公司负责施工的项目，该项目现场负责人为王某2，该公司项目与被告人黄忠无任何关系。 22、江西省东南建筑工程有限公司出具的情况说明。证明：被告人黄忠于2016年前后借用该公司资质在景德镇投标工程项目，该公司与黄忠未签订相关合同，也未授权黄忠使用该公司公章等相关信息。黄忠借用该公司资质进行的投标工程项目不详，黄忠借用该公司资质在景德镇所投项目无中标，没有其他任何关系。 23、华赣城建集团股份有限公司出具的情况说明。证明：被告人黄忠于2017年7月21日和华赣景观建设集团股份有限公司（现为华赣城建集团股份有限公司）签订关于双方合作开展景德镇市业务合同，后该合同于2018年7月21日到期，到期双方没有续签合同，除该合同外公司和黄忠之间没有其他业务往来。在合同期间，黄忠使用过一枚尾号779的公章，该公章合同到期后该公司已经收回。除该合同期间黄忠使用该公司资质在景德镇市几次投标之外，该公司和黄忠没有其他任何关系。 24、分公司承包协议书。证明：被告人黄忠于2017年7月21日与华赣景观建设集团股份有限公司签订分公司承包协议，承包范围为华赣景观建设集团股份有限公司在《资质证书》上核定的二级资质范围。 25、华赣城建集团股份有限公司提供的黄忠作为申请人申请的工程项目投标清单。证明：被告人黄忠自2017年7月25日至2017年12月11日期间作为申请人共申请了11次投标。 26、景德镇市公共资源交易中心出具的情况说明、建设工程投标文件送达签收表。证明： （1）2017年11月份有关景德镇市美菱冰箱的招标项目只有“景德镇市美菱冰箱年产100万台环保节能冰箱”项目，该项目的中标公司是：中鼎国际； （2）2017年10月份有景德镇市公安消防支队公寓楼项目招标，投标前三名公司为：景德镇市朝阳建筑工程有限公司、江西一诺建设有限公司、江西西佳建设有限公司； （3）2016年无有关“景德镇市梧桐大道深燃新办公楼建造工程项目”进行投标的工程项目； （4）2017年无有关“景德镇市西河湾自来水管道网铺设工程项目”进行投标的工程项目； （5）2017年无有关“景德镇市妇幼保健院外墙翻新改造项目”进行投标的工程项目； （6）2017年无有关“黎明制药厂”进行投标的工程项目。 因2017年11月份前的政府采购项目都无存储资料，以上内容不包括2017年11月份前的政府采购项目。 江西美菱年产100万台环保节能冰箱项目——厂房建筑工程、景德镇市公安消防支队公寓楼未收到被告人黄忠及其名下公司提交的投标文件。 27、人口信息表。证明：被告人黄忠的户籍身份信息，系完全刑事责任能力人。 二、证人证言 1、证人黄某2的证言：证人黄某3从未将自己成立的江西天乐建设工程有限公司或者济南黄河路桥建设集团有限公司的资质借给被告人黄忠让其参与外地投标，也未曾使用上述两个公司的名义去参与过赣州市高铁项目的投标。 2、证人秦某2的证言：证人秦某2和被告人黄忠之前是合伙关系，二人是2016年在一起合伙打保证金投标，但是具体操作都是黄忠弄的，他只负责投钱进去。2017年3月，黄忠找秦某2借钱，说是需要钱工程运转，并承诺一个月两分的利息，秦某2找到堂妹秦某1拿钱借贷，秦某1分别于2017午3月20日、4月15日拿了20万元、10万元给秦某2，秦某2再给黄忠，之后几个月黄忠每月拿6000元给秦某2，再由他还给秦某1，因黄忠资金周转困难，秦某2于2017年12月找黄忠打了两张欠条。2017年9月，秦某2还借了90万元给黄忠，黄忠于2017年10月18日向他分两笔还了70万元给秦某2。到了2019年1月6日，黄忠就开始联系不上了，秦某2带着秦某1来报案。 3、证人唐某的证言：被告人黄忠找她和秦某2借钱说用于交投标保证金。黄忠于2017年7月24日向唐某的建设银行账户转账20万元，于2017年8月25日向唐某的建设银行账户转账50万元，于2017年10月8日分别向唐某的建设银行账户转账20万元、15万元，于2017年10月9日唐某的建设银行账户转账5万元，都是用于归还之前欠秦某2和唐某的钱。 4、证人何某的证言：2017年10月27日，被告人黄忠通过其建设银行账户（卡号：62×××36）向证人何某的建设银行账户（卡号：62×××33）转账2万元用于还款。 5、证人张某的证言：2017年11月14日，被告人黄忠通过其建设银行账户（卡号：62×××36）向证人张某的建设银行账户（卡号：43×××10）转账50万元用于还款。 6、证人甘某的证言：2017年10月27日，被告人黄忠通过其建设银行账户（卡号：62×××36）向证人甘某的工商银行账户（卡号：62×××33）转账17.94万元用于还款。 7、证人周某2的证言：被害人周某2与被告人黄忠在2012年做古镇公元小区工程时相识，黄忠和他叔叔弄了一个叫东南建筑公司，办公地点在锦绣天成小区36栋一套商品房里。2017年8、9月的时候，黄忠以工程上要缴纳投标保证金为由向周某2借款100万元，周某2通过银行转账70万元，现金支付30万元给黄忠，当时没有写借条，黄忠承诺一个月后还钱，并陆续于2017年8月25日六次通过建设银行账户（卡号：62×××36）共计转账30万至周某2账户（卡号：62×××85）用于还钱，于2017年10月25日分别转账30万元、10万元至周某2账户用于还钱。2017年10月下旬，黄忠开始不还钱，但向周某2承诺会在12月还钱。11月下旬，黄忠跟周某2说要用剩下的40万元拿去买黎明制药厂的一块土地周转。12月底，黄忠向周某2补了一张40万元的借条，说2018年1月15日还一部分，1月30日全部还清，但是过后不久就发现黄忠消失了，后面听说他骗了很多人的钱。 8、证人王某2的证言：被告人黄忠于2017年3月找到被害人王某2一起做景德镇市新城区北片区的自来水管网铺设的工程，王某2投入了30多万元。2017年7月，黄忠以到黎明制药厂弄块地为由向王某2借钱，王某2向弟弟借了55万元现金，于2017年7月20日在黄忠的办公室交给黄忠，黄忠出具借条，约定在2018年1月31日前还清。2017年8月26日，黄忠从其建设银行账户（卡号：62×××36）向王某2建设银行账户（卡号：62×××05）分两笔转账共计10万元用于还款。2017年11月14日，黄忠向王某2分两笔转账共计10万元用于还款。2018年1月5日，王某2还向黄忠催债，以后就没见到黄忠了。 9、证人洪某的证言：被害人洪某与被告人黄忠在做古镇公元小区工程时相识，黄忠在大概2015年时在锦绣天成小区弄了南昌东南建筑有限公司景德镇分公司，他是这个分公司的负责人。2017年9月，黄忠以需要缴纳投标保证金为由向洪某借款50万元，洪某从工地上结账了30万元现金交给黄忠，约定不超过一个月就归还。2017年10月27日晚上，黄忠通过银行转账5万元还给洪某。2017年11月，洪某找黄忠催账，黄忠说钱被拿去和几个朋友一起去买了黎明制药厂的一块土地，一直未归还。2017年12月20日，黄忠向洪某补了一张25万元的借条。2017年12月22日，黄忠通过微信转账3万元还给洪某。2018年1月9日，洪某发现黄忠的电话和微信失联，才知道他骗了很多人的钱。 10、证人秦某1的证言：2017年3月，被害人秦某1的堂哥秦某2介绍放账，秦某1分别于2017年3月20日拿了一笔20万，4月15日拿了一笔10万让秦某2交给黄忠，双方约定2分的月息，黄忠每月支付6000元的利息，到10月时，黄忠没有继续支付利息，12月时秦某2叫黄忠补写了两张借条。后面听秦某2说黄忠在外面借了好多钱，人也联系不上了。 11、证人罗某1的证言：被害人罗某1与被告人黄忠在做古镇公元小区工程时相识。2017年10月25日下午，黄忠向罗某1借款20万元，罗某1向朋友借款后转账给黄忠，约定借期为半个月，2分月息，由黄忠出具借条。半个月后，罗某1打电话催黄忠还钱，黄忠便以各种理由拖着不还。2017年12月初，黄忠只还了罗某12万元。2018年1月6日，罗某1就联系不上黄忠了。 12、证人黄某1的证言：2017年9月29日晚上，被告人黄忠以资金周转为由向被害人黄某1借款20万元，约定过完“十一”还钱，1分5的月息，9月30日，黄某1通过手机建设银行账户（卡号：62×××00）转账20万元至黄忠建设银行账户（卡号是62×××36），但黄忠并没有按照之前的约定还钱，也没有支付利息，后黄某1向黄忠催账，黄忠都找各种理由一拖再拖。2017年10月30日，黄忠用微信转账了1万元给黄某1。2017年12月03日，黄某1要求黄忠出具19万元的借条，约定当晚必须还10万元，12月9日再归还剩余的9万元，如超期不还，按每天1000元支付利息，但当天晚上黄忠没有按照约定还钱。2017年12月20日，黄忠用支付宝转账4000元还给黄某1作为利息。2017年12月9日，到了黄忠的最后还款日期，但是他还是没有还钱给我，黄某1就开始打电话催账，黄忠说等到2018年1月中旬还钱。但是到了1月中旬，黄某1发现黄忠手机关机跑掉了。 13、证人徐某的证言：2017年9月下旬，被告人黄忠开始以打保证金为由，后改称合伙人秦某2的妻子唐某需要还银行房贷为由向被害人徐某借款，徐某于2017年9月25日至10月10日分六次转账共计260万元至黄忠建设银行账户（卡号：62×××36），约定2分的利息。黄忠于2017年10月13日至11月20日分八次偿还了共计131万元的本金和10万元利息。2018年1月2日之后黄忠就失联了。后来徐某通过黄忠的网银在电脑上远程操控查看了黄忠的账户，发现徐某借给他的钱全部转到了唐某的账户，唐某说这钱本是她放在黄忠那里打保证金用的。 14、证人吴某的证言：被害人吴某与被告人黄忠通过做新区市政管网工程项目相识。2017年11月21日下午4点多钟，黄忠以资金周转15天为由向吴某借款6万元，吴某从银行取现金2万元，从家里拿现金4万元交给黄忠，没有打借条。2018年1月6日，黄忠失联，后去黄忠家和公司发现好多人来要债。 15、证人罗某2的证言：被害人罗某2与被告人黄忠在2015年古镇公元的建筑工地上相识。2017年8月20日左右，黄忠以工地资金周转为由向罗某2借款30万元，罗某2从朋友那凑了30万元现金在湘湖陶瓷大学扩建工程工地交给黄忠，没有打借条，没有约定利息。2017年12月20日，罗某2让黄忠补写了一张借条。2018年1月5日，罗某2听朋友说黄忠借了好多钱跑了。 16、证人李某的证言：被害人李某于2015年加入被告人黄忠为群主的“景德镇贴吧群”。2017年12月15日，“景德镇贴吧群”内的朋友付伟通过微信联系李某，帮黄忠向她借钱，并做担保，付伟表示黄忠可能是需要借钱周转，李某出于对付伟的信任当天通过支付宝转账4万元给黄忠，并约定归还期限是2017年12月25日，但是借款期限届满后，黄忠并没有归还。还听说付伟也通过信用卡透支了6万元借给黄忠。2018年1月9日，微信群友“姚建兵”通过微信告诉她黄忠跑路了。 17、证人胡某的证言：2017年9月25日下午4点多钟，被告人黄忠以资金周转为由向被害人胡某借款20万元，等他的投标保证金退出来就还钱。胡某在告知黄忠信用卡、微粒贷的还款期限、方式、每期还款金额并得到黄忠确认后，以自己的名义分别申请了10万元的工行信用卡（卡号：61×××96）贷款和10万元的微信微粒贷网络贷款，申请到贷款后就转入黄忠建设银行账户（卡号：62×××36），后经胡某多次催促，黄忠仅偿还了三期共计46800元贷款给她，但整个20万贷款包括分期利息，本息共计23.2万元，胡某需按期继续归还18.7万元左右。2017年11月8日，朋友告诉胡某黄忠在外面借了很多钱，全家都跑路了。 18、证人陈某的证言：被害人陈某与被告人黄忠在2015年10月古镇公元做装修工程时相识。2017年11月28日晚上，黄忠以急需用钱周转两三天为由向陈某借款8万到10万，最少需要6万，陈某碍于朋友情面就先通过微信转账4万元，然后去父亲那某2万元通过ＡＴＭ机存到黄忠的招商银行账户（卡号：62×××88），没有打借条。后陈某催讨黄忠还钱，黄忠一直借故拖延，之后黄忠就失联了。 三、被害人陈述 1、被害人程某1的陈述：被害人程某1和被告人黄忠是朋友关系，程某1知道黄忠一直都是做建筑工地招投标方面的事情，经常需要大量的资金。黄忠找到程某1说现在手头有点紧需要资金周转，叫程某1借10万元给他，程某1于2016年10月12日在豪德广场中国银行取了9.7万元现金给黄忠，约定3分的月息，并且打了二张借条，黄忠每个月这个时候都会通过银行转账或微信给程某1付利息。2017年2月，黄忠打电话给程某1说接了一个大项目需要打保证金，向程某1借款50万元。2017年2月20日，程某1在中国银行龙珠支行转账50万元到黄忠的中国银行账户（卡号：62×××91），约定3分的月息，并且打了一张借条，他还是每个月会按时通过银行转账或微信支付利息。2017年7月，黄忠又找到程某1说他工程建筑上需要资金周转，向她借款20万元，2017年7月24日，程某1在中国银行太白园支行转账20万元到黄忠的建设银行账户（卡号：62×××36），约定2分的月息，直到2017年12月，黄忠没有再支付利息了。2018年1月6日，黄忠失去联系。 2、被害人刘某的陈述：2017年8月25日，被告人黄忠跟被害人刘某说他要投标需要交保证金，让刘某借5万元，刘某于同日通过银行转账5万元给黄忠，黄忠当时承诺说一个月之后还，一个月是给3％的利息，但黄忠一个月的利息都没有打给她。 3、被害人周某1的陈述：被害人周某1与其丈夫马强是在“古镇公元”项目上认识了被告人黄忠，2015年底或2016年初的一天，黄忠以开装饰公司为由向周某1借款10万元，周某1通过银行转账10万元至黄忠的银行账户，约定借期为半月，月息4%，黄忠一直支付利息至2017年11月。2017年9月11日，黄忠以临时周转为由向周某1借款20万元，周某1通过中国银行账户（卡号：62×××06）转账20万元至黄忠建设银行账户（卡号：62×××36），该笔借款没有打借条。2017年10月8日下午3时,黄忠微信联系周某1，以中标还差16万的保证金为由向周某1借款，说半个月中标就还钱，周某1还是通过中国银行账户转账16万元至黄忠建设银行账户，该笔借款也没有打借条。2017年11月，周某1催促黄忠还钱，后马强告诉周某1黄忠人不见了，周某1打不通黄忠的电话，到他家发现他和老婆孩子都跑了，还有一大帮债主都在找黄忠。 4、被害人余某2的陈述：（1）被害人余某2和被告人黄忠是发小关系，黄忠每次都以招投标需要打保证金的方式骗他，一共分6笔转了151万给他，而且每次都没有告诉他具体是什么工程的招投标，直到2017年11月21日最后一笔10万元，黄忠告诉他说是美菱冰箱的标。余某2在上述投资中共计从黄忠那拿到了4.4万元的利润。2017年10月27日，黄忠向余某2的工商银行账户（卡号：62×××58）转账10万元用于还款。2017年11月14日，余某2在黄忠的车子里让黄忠写了一张借条，借条内容就是黄忠当时一共还欠余某2135万元整，他最晚会在2017年11月30日全部归还。可是黄忠到了11月底12月初要还钱的时候，还是一直都不还钱，而且黄忠还于2017年12月3日给余某2发了两张假的转账135.5万元的记录截图，于2017年12月11日抵押一辆车牌号为赣Ｈ×××××黑色奔驰Ｅ260小轿车给余某2，2017年12月19日余某2将该车卖了33.5万元。2017年12月25日，黄忠通过银行转账22.5万元给余某2。2017年12月30日，黄忠在锦绣天成小区内32栋给余某2写了一张借据，上面注明了黄忠一共还欠他110.9万元，并且还写了一份承诺书，承诺会在2018年1月6日先还给他70万元，剩余的钱会在农历新年前全部还清。到了2018年1月6日下午3点半左右，黄忠和妻子的手机就联系不上了。除了投标转账的151万元，二人之间的经济往来还包括他代黄忠还给我弟弟的钱等等之类的杂七杂八的钱。 （2）黄忠还和妇幼保健院外墙翻新工程的承包商南昌东南建设有限公司签订转包合同，他后面给另外的人写了一张委托书，这25.5万元就由别人去妇幼保健院领钱，但实际上整个工程都是余某2垫资做的，导致余某2现在也接不到这笔工程款，等于是被黄忠骗了这25.5万元。 （3）2017年11月7日左右，黄忠跟余某2说要投一个赣州市高铁项目的标，由济南黄河路桥集团出资质进行投标，这个标总价7个亿，要参与投标必须要交1200万的保证金，济南黄河路桥集团出资900万，余某2跟黄忠出资300万，黄忠说这300万**他出100万，叫余某2出200万，但当时余某2筹不到那么多钱就没答应。后来过了几天，到了黄忠还余某2一笔50万的保证金的时候，黄忠就跟他说这50万已经作为参与赣州市高铁项目投标的保证金打出去了，黄忠还跟他说这些钱做保证金不够，叫他再出一点一起去投标。2017年11月14日，余某2就从朋友张超那里借了60万，分3笔20万转到了黄忠建设银行的账户。后来余某2问黄忠的叔叔黄某3（其称系济南黄河路桥集团江西总代理），才发现黄某3没有借过济南黄河路桥集团的资质给黄忠去参与投标。 （4）景德镇市绿地景悦15栋302室的房子之前是黄忠名下的，之后黄忠欠了很多钱要跑路，就和他妻子夏香花离婚并签订了离婚协议，协议上面说房子归夏香花所有，但是因为黄忠欠余某2的钱，余某2去法院起诉他，法院最后裁决了房子由余某2和夏香花一人一半。 5、被害人余某1的陈述：被害人余某1、尤某是和被告人黄忠一起合伙做招投标生意，没有借条和合伙协议，黄忠只是简单跟他们说出的保证金是一分不少的会退还，如果招标成功，可以从招标项目上赚钱，但具体怎么运作不清楚。2012年9月，黄忠和他们说要去“南昌华赣”公司花6万／年购买投标资质，余某1就拿了2万元现金给黄忠。2017年10月，黄忠跟他们说一个项目要招标，需要30万保证金，他们一个人出10万元，余某1就在豪德建设银行转了10万元到黄忠的卡上。过了20多天，余某1问黄忠钱的事情，黄忠说这个项目招标没有成功，钱已经作为保证金转到另一个招标项目里去了。2017年10月的时候，黄忠还带余某1、尤某到玉字亭沿国道到力帆4Ｓ店路段下水道和妇幼保健院老楼外墙翻新工地上去看。2017年11月，因为余某1需要钱用，一直找黄忠问钱的事情，黄忠就在豪德广场还了5万元钱现金给他。2017年11月底，黄忠又来找他们说现在有一个需要120万保证金的招标项目，问他们愿不愿意一起做，还拉了余某2来合伙，余某1又在豪德建设银行通过其妻子杨勤的账户（卡号：62×××90）转了30万元到黄忠的账户。过了半个月左右，他们就去问黄忠有没有中标，钱是不是退出来了，黄忠说没有中标，但是钱还卡在公司里出不来。过了一段时间再去问黄忠钱的事情，他说不清楚钱到哪里去了。2018年1月6日左右，他们发现黄忠电话打不通了。 6、被害人尤某的陈述：2017年9月，被害人尤某、余某1、被告人黄忠合伙在景德镇开了一家南昌华赣分公司，总公司位于南昌。他们每天都会在景德镇市公共资源交易中心看招投标项目，用公司的资质进行投标，三个人看到了合适的项目会一起拿钱打保证金，然后拿保证金去竞标项目，钱的话他们三个人均摊，由黄忠负责保管，竞标中的话，他们公司就可以自己做项目挣钱，不中的话，他们就损失2000块钱左右的成本费（请建造师开标的费用）。2017年9月到11月，他们公司总共做了十几个项目，小的项目保证金五万元到十万元左右，大的项目几十万元到一百万元不等，尤某总共投入了60多万元保证金，黄忠分别于11月和12月返还了共20万元，其他投入的保证金黄忠到现在都没给他。自9月合伙开公司以来，共分过一次18500元，一次16500元给尤某，其他公司竞中项目挣的钱全部在黄忠那里，一分钱也没给他。到了11月，尤某就没钱打保证金了，然后隔三岔五催黄忠把他其余投入的保证金和公司挣的钱给他，黄忠就一直以各种理由拖，到2018年1月6号下午5点的时候，就发现联系不上黄忠了。2017年11月，黄忠说有个项目需要缴纳保证金120万。黄忠找到他和余某1还有余某2，说有一个工程项目要缴纳保证金120万，要大家平摊一人出三十万，等项目竞标结束就把保证金退还给他们，之后尤某就凑了17万元现金给了黄忠，还找余某2借了10万元。过了大概半个月，尤某就问黄忠项目中没中标，黄忠就说钱还在公共资源交易中心那里没有退下来，又过了几天，他再去找黄忠，黄忠拿手机转账了17万元给尤某的银行卡。2017年10月27日，黄忠通过建设银行账户向尤某的妻子罗冰琪交通银行账户转账15万元用于还款。 7、被害人王某1的陈述：被害人王某1通过黄某3认识了被告人黄忠，自2015年至2017年上半年，黄忠经常以工程投标需要打保证金或者周转等理由向王某1借款。2017年10月25日10:20时左右，黄忠通过微信联系王某1借款说要打50万元保证金，王某1通过建设银行账户转账13万元到黄忠银行账户，后于2017年10月26日转了一笔6万和一笔32.89万到黄忠银行账户。2017年10月27日，黄忠又跟王某1说有一个“景德镇市公安消防支队公寓楼”项目需要投标，叫王某1转9万元保证金给他，王某1通过招行账户转了9万到黄忠银行账户。2017年12月20日，王某1找到黄忠家去要账，他们一起到锦绣天成36栋1单元2楼的公司里面，黄忠写了一份借条“今借到王某1人民币陆拾万元整（600000元），归还日期2017年12月25日上午，逾期未还几点钟绿地景悦15栋302室作为抵押，借款人黄忠，2017年12月22日”，后面王某1又要黄忠写了一张100万的借条，黄忠在那张60万的借条下面接着写了一张100万的借条，写明这100万的还款日期是2018年1月31日，还用了他老婆名下的一辆奔驰Ｅ260轿车（车牌为赣Ｈ×××××）做抵押。事后，王某1才知黄忠的这套房子和奔驰车早已抵给了余某2。经过多次催账，黄忠于2017年12月31日与王某1对了2015年以来的账后，黄忠向王某1出具借条“今借到王某1人民币贰佰零肆万元整（2040000元）2018年2月1日前归还此款借款人黄忠2017年12月31日”，2018年1月6日开始她就联系不上黄忠了。在此期间，王某1问过黄忠投了什么标，黄忠不具体说，总是说外地的、上饶的等地方投标，具体是不是用到投标上去，王某1也不清楚，黄忠有没有相关投标资质她也不清楚，她借钱给黄忠没有利息只是偶尔会有分红。她的朋友冯唐君一共转账9.5万元给她，她将这些钱转给了黄忠，黄忠承诺每个月付2分利息，一共给了4个月的利息，从2018年1月6号以后就没再付过利息了。 8、被害人程某2的陈述：被告人黄忠挂靠在江西省东南建筑工程有限公司（总公司在南昌），可以使用这家公司的资质从事投标，接工程来做，黄忠租赁了景德镇市锦绣天成26栋1单元2楼作为东南公司景德镇分公司的办公地点。被害人程某2自2016年开始在公司里只帮黄忠制作景德镇市地区工程投标的标书，2016年至2017年大概做过60个左右的标书，没有听说过赣州市高铁建设工程项目，因为东南公司的资质只能在景德镇地区投标，不能到外地投标。2016年10月，黄忠以公司要交投标保证金为由向程某2借款10万元，2016年10月28日，程某2通过手机工商银行账户（卡号：62×××38）转账10万元至黄忠工商银行账户，并签订借款协议，约定3%的月息，2018年1月28日归还本金，利息黄忠一直到2017年11月就没有付了。2017年10月8日，黄忠因急用又向程某2借款10万元，程某2通过跟朋友王小兰借钱10万元转账至黄忠建设银行账户。2017年10月27日，黄忠再次以交投标保证金为由向程某2借款9万元，程某2又向朋友王小兰借款9万元再转账至黄忠建设银行账户。黄忠于2017年11月16日补了一张借条给程某2，承诺于2017年11月20日还钱，口头约定了3%的月息，但至今未还本金，利息只付了一个月的。2018年1月5日，程某2向黄忠催还2017年的借款，但到1月7日晚上就开始联系不到黄忠了。黄忠是公司老板，公司的资金只有他一个人知道，钱被他用到了哪里不清楚。 9、被害人郑某的陈述：被害人郑某与被告人黄忠是小学同学，之前他和秦某2、王某2合伙开办了一家建筑公司，主要就是去投标接建筑工程。2017年10月，黄忠以交投标保证金还差10万元为由向郑某借款，借期为半个月。2017年10月8日，郑某通过中国银行账户（卡号：62×××55）转账17000元，通过江西银行账户（卡号：62×××46）分别转账6400元、16600元至黄忠建设银行账户（卡号：62×××36），共计4万元，黄忠没有打借条。半个月之后，郑某催促黄忠还钱，但黄忠以没有到账为由拖延。2018年1月7日，黄忠的电话打不通了，郑某到他家找人发现黄忠和老婆孩子都失踪，到公司里发现股东和员工都借过钱给他。 四、被告人供述与辩解 被告人黄忠的供述：被告人黄忠自2015年开始就在景德镇市做投标项目。2016年，他公司中了一个梧桐大道深燃新办公楼建造工程项目；2017年3、4月，他公司中了一个西河湾自来水管管道网铺设的工程项目；2017年5、6月，他公司中标了一个妇幼保健院外墙翻新改造的工程项目。梧桐大道深湾燃新办公楼建造工程项目和妇幼保健院的外墙翻新改造工程项目是他借了江西省东南建设有限公司的资质，西河湾自来水管管道网铺设工程项目是借了江西省正宇建设有限公司的资质。黄忠从2017年5月开始，因为外债太多，就计划骗别人的钱来还旧债，当时他没有能力偿还这些债务，投标大部分也是出于亏损状态，给债主的利息为每个月3%左右。如2017年7、8月，黄忠因为将秦某2等人缴纳保证金的钱用来归还自己个人债务，他就骗他们说把钱投入下一个项目了，现已还清了秦某2的债务。2017年7月，因为身上背了许多债务，黄忠就以要交投标保证金的名义找被害人王某1、余某2、余某1和尤某借钱，拿到钱后都是用来归还自己欠别人的钱。2017年下半年，黄忠和余某2说有个赣州市高铁项目的标，并告诉他这个标由济南黄河路桥集团出资质投标，余某2相信后就通过银行转了60万元给黄忠，他拿到这个钱好像是归还给了徐某，加上之前还欠余某250万元，一共欠余某2100万元还不了。2017年5月开始，黄忠以各种投标的名义管王某1借钱，实际上借来的钱并没有去投标，而是归还了别的债主，他打给王某1的借条约定了欠王某1200多万，而且还用一部奔驰轿车抵押，实际上在抵押之前这部车就已经被卖掉了。余某1和尤某是黄忠的合伙人，他们从2017年5月左右都是跟着黄忠一起投资竞标，但实际上投标的具体事项都是黄忠一手操作的。2017年下半年，因为黄忠在外面欠了很多钱，就以投标名义骗他们俩的钱，实际上这些钱都是他用来归还欠别人的钱，自己并没有拿钱去参与投标，他欠余某1大约三十万元左右，欠尤某大约三十万元左右。现在黄忠在外面的债务大概在一千万左右，他在逃逸之前和债主谈想要还钱，但是没有能力还，债主要求他一次性还清，于是他选择在2018年1月初逃跑。 五、辨认笔录 被害人尤某、余某1、程某2、证人秦某2、罗某1、黄某1、徐某对被告人黄忠进行辨认。 公诉机关提交的上述证据内容客观真实，来源合法，与本案的发生具有关联性，能够形成完整闭合的证据链，足以证明指控诈骗的事实，本院予以认定。 关于辩护人提出被告人黄忠没有非法占有的目的，向他人借款时大部分会出具借条等凭证，借款人将资金放在被告人黄忠处是为了赚取利息，而不是陷入错误认识而处分财产，仅构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，被告人黄忠自2017年7月开始，因其自身债务过多，在明知自己无偿还能力的情况下，虚构自己投标需要缴纳保证金或建筑工程项目需要资金周转的事实，隐瞒自己没有相应的投标资质，骗取自己朋友、合伙人的大量钱财据为己有，用以偿债，多名被害人因知道黄忠是从事建筑行业的而信以为真，将自身钱财交付给黄忠，累计骗取金额达244.89万元，而2017年7月之后，没有证据证明黄忠有投标项目或实际承建工程。被告人黄忠在骗得钱财后没有将这些钱财汇入其挂靠公司的账户，也没有以公司或个人名义实际用于缴纳投标保证金，而是在收到转账款后立即转账给自己的债权人用于还款，至2018年1月初，被告人黄忠还选择出逃来躲避债务。综上，被告人黄忠的行为符合诈骗罪的构成要件，本院对辩护人的意见不予采纳。 本院认为，被告人黄忠以虚构事实，隐瞒真相的方式，在无偿还能力的情况下多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法处罚。被告人黄忠到案前对部分被害人归还了部分赃款，可酌情从轻处罚。根据被告人黄忠的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第五十二条、第六十一条、第六十四条、第二百六十六条的规定，判决如下： 一、被告人黄忠犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月4日起至2033年4月3日止。罚金限于判决生效后三个月内缴纳。) 二、责令被告人黄忠将其违法所得20万元退赔给被害人程某1，将其违法所得5万元退赔给被害人刘某，将其违法所得16万元退赔给被害人周某1，将其违法所得30万元退赔给被害人余某1，将其违法所得10万元退赔给被害人尤某，将其违法所得90万元退赔给被害人余某2，将其违法所得60.89万元退赔给被害人王某1，将其违法所得9万元退赔给被害人程某2，将其违法所得4万元退赔给被害人郑某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省景德镇市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 刘 毅 人民陪审员 方 坛 人民陪审员 胡忠吕 二〇二〇年九月十日                            本件与原本核对无异                法官助理江楠 书记员郑妍