文书内容湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0106刑初331号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人刘杰，男，1961年6月1日出生于湖北省武汉市，汉族，高中文化，武汉市海川担保有限责任公司武昌分公司负责人、武汉天易成汽车租赁有限公司法定代表人、武汉市武昌区全正寄售商行经营者，户籍所在地湖北省武汉市汉阳区。2019年10月2日被北京市公安局朝阳区分局抓获，次日被临时寄押于北京市朝阳区看守所，当月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被武汉市公安局武昌区分局刑事拘留，同年11月8日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检二部刑诉﹝2020﹞58号起诉书指控被告人刘杰犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年7月31日开庭公开审理了本案。湖北省武汉市武昌区人民检察院指派检察员何伟出庭支持公诉，被告人刘杰到庭参加诉讼并自行辩护。本案经合议庭评议，现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院起诉书指控：被告人刘杰于2007年1月至2008年7月间，以武汉市海川担保有限公司武昌分公司负责人、武汉天易成、武汉市武昌区全正寄售商行和个人的名义，采取在报纸刊登广告的方式，以高息为诱饵，与投资人签订“借款条”，向不特定公众吸收钱款，后再高利转贷给他人，以此赚取差价。被告人刘杰在非法吸收公众存款期间，共计吸收资金575.65万元，造成投资人损失484.1万元。2019年10月2日，被告人刘杰被北京市公安局朝阳分局刑侦支队抓获归案。公诉机关在开庭审理时将被告人刘杰的犯罪数额修正为：共计吸收资金554.15万元，造成投资人损失462.6万元。指控的上述事实，提供有到案及破案经过、相关书证、司法鉴定意见书、证人证言、投资人的报案材料及陈述、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘杰违反国家金融管理法律法规，未经有关部门依法批准，向不特定的社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，追究被告人刘杰的刑事责任。被告人刘杰对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪。经审理查明，2006年10月至2008年10月间，被告人刘杰以武汉市海川担保有限公司武昌分公司、武汉天易成汽车租赁有限公司、武汉市武昌区全正寄售商行及其个人的名义，通过报刊投放广告、口口相传等方式，以高息为诱饵，与投资人签订“借款条”、“投资理财协议”，向社会公众吸收资金后再高利转贷给他人，赚取差价牟利。经湖北涵信会计师事务有限公司会计鉴定，被告人刘杰在上述期间向15名投资人共计吸收资金5541500元。被告人刘杰先后向15名投资人还本付息共计915500元，造成投资人损失金额为4626000元。2019年10月2日，被告人刘杰被北京市公安局朝阳分局刑侦支队抓获归案，并如实供述了自己的罪行。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证明：1.北京市公安局朝阳区分局刑侦支队东部队出具的抓获经过、北京市朝阳区看守所临时寄押证明书、武汉市公安局武昌区分局经济犯罪侦查大队出具的破案经过，证实被告人刘杰的到案情况及本案的侦破情况。2.相关书证（1）武汉市海川担保有限责任公司武昌分公司工商内档材料、营业执照，证实该公司于2006年11月17日成立，被告人刘杰任负责人，营业场所为武汉市武昌区解放路518号，经营范围是为总公司承接担保业务。（2）武汉天易成汽车租赁有限公司工商内档材料，证实被告人刘杰于2007年3月6日成为该公司股东，并任该公司法定代表人及执行董事。（3）武汉市武昌区全正寄售商行个体工商户营业执照复印件，显示经营者系被告人刘杰，经营场所为武汉市武昌区解放路526号，经营范围为寄售、调剂，执照有效期自2006年2月13日起至2007年12月31日。（4）2007年3月27日、28日楚天金报复印件，证实武汉市海川担保有限公司在该报刊上投放“海川代办投资担保”的广告。据被告人刘杰供述，上述广告上公布的“武昌130××××0018”联系电话为其当时所使用的手机号码。（5）投资人提供的借款条、收条、投资理财协议书，均有被告人刘杰签字，同时或加盖有武汉市海川担保有限责任公司武昌分公司、武汉天易成汽车租赁有限公司、武汉市武昌区全正寄售商行之一的印章，证实了刘杰以上述公司名义向投资人吸收资金的情况。（6）武汉市江汉区人民法院（2010）汉刑初字第316号刑事判决书，证实武汉市海川担保有限责任公司及其法定代表人王群、财务负责人李宝库、经纪人凡哲珍均因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚。3.证人陈某的证言：我于2004年通过网络招聘进入武汉市海川担保有限公司工作，2006年海川武昌分公司成立的时候，我就从总部调到了分公司工作了。武昌分公司一方面通过武汉市汉川担保有限责任公司在报纸上做广告，另一方面就是通过刘杰个人在社会上认识熟人，采取比银行高的利率回报让别人投资或者找别人借钱，然后以更高的利息再把钱放贷出去，从中赚取差价。我自己投资了22万左右，刘杰总共返给我7.9万元利息，本金一分钱没还。4.投资人鄂玲珑、田少林、王玲、崔云洪、罗天龙、周国员、陈某、蔡国生、杨杰、芦进红、赵家红、杨洁、李芷英、陶亚星、黄峰、黄绍祥的陈述，均证实了被告人刘杰以高息为诱饵吸收资金的事实经过，及向刘杰出借资金和收回本息的情况。5.武汉市公安司法鉴定中心出具的武公物鉴（文）字[2019]241号鉴定书。经鉴定，本案投资人提交的借款条、收据、投资理财协议上大部分手写字迹为被告人刘杰所写。6.湖北涵信会计师事务有限公司出具的鄂涵信[2020]鉴字第31号会计鉴定意见书和情况说明。经审计，2006年10月7日至2008年10月18日期间，被告人刘杰向15名投资人共吸收资金5541500元，投资人的实际损失金额无法确定。经对刘杰等人涉案账户资金流向分析，账户内资金来源包含有“借款还款”，部分印证刘杰吸收资金转贷他人的事实。7.被告人刘杰的供述，刘杰对起诉书指控其非法吸收公众存款的事实经过予以供述并当庭自愿认罪。上述证据经庭审举证、质证，客观真实，证据来源合法有效，各证据之间相互印证、相互关联，本院予以确认。关于被告人刘杰造成投资人损失金额的问题，经查，现有银行流水资料记录的刘杰还本付息金额为387160元，投资人报案材料反映刘杰已还本付息金额为915500元，因二者存在较大差距，故会计鉴定中未能得出结论。公诉机关就高认定投资人收回本息共计915500元，以此计算刘杰造成投资人损失金额为4626000元，客观有据且体现了有利于被告人的原则，本院予以采纳。本院认为，被告人刘杰违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向不特定的社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘杰犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，本院予以支持。被告人刘杰到案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。公诉机关提出对被告人刘杰判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金的量刑意见偏轻，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条的规定，判决如下：一、被告人刘杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月2日起至2023年12月1日止；罚金于退赔完毕以后缴纳。）二、对本案非法吸收资金的经济损失4626000元继续予以追缴，不足部分责令被告人刘杰予以退赔。追缴、退赔所得款项，根据投资人实际损失金额按比例发还（见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  魏筱霞人民陪审员  常晓兰人民陪审员  胡开康二〇二〇年九月三日书 记 员  张悦琪附：投资人名单及投资、损失金额            序号              投资人              投资金额（元）              损失金额（元）                  1              黄峰              1072000              992000                  2              田少林              880000              680000                  3              王玲              620000              582000                  4              陶亚星              540000              480000                  5              崔运洪              430000              330000                  6              杨杰              339500              265000                  7              蔡国生              285000              220000                  8              赵家红              300000              200000                  9              鄂玲珑              240000              200000                  10              周国员              240000              190000                  11              罗天龙              200000              180000                  12              杨洁              65000              65000                  13              芦进红              60000              57000                  14              李芷英              50000              44000                  15              陈希              220000              141000                  合计                            5541500               4626000