江苏省南京市浦口区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0111刑初234号 公诉机关江苏省南京市浦口区人民检察院。 被告人杨飞，男，1987年11月29日出生于江苏省南京市，汉族，大专文化，、负责人，户籍所在地南京市浦口区，住南京市浦口区。被告人杨飞因涉嫌诈骗罪，于2019年8月9日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于南京市浦口区看守所。 江苏省南京市浦口区人民检察院以宁浦检诉刑诉［2020］256号起诉书指控被告人杨飞犯诈骗罪，于2020年5月27日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用简易程序，后转为普通程序，组成合议庭，于同年9月11日公开开庭进行了审理。江苏省南京市浦口区人民检察院检察员盛宝刚、被告人杨飞、被害人皇某及其委托诉讼代理人章祥到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2017年2月，被告人杨飞在南京市浦口区成立易中欣财务咨询有限公司，后更名为南京友欣房产投资管理有限公司，主要从事投资咨询、资产管理、金融信息咨询、房地产信息咨询等服务。杨飞通过帮助借款人寻找出资人，二者签订房屋抵押合同的方式从中收取手续费，并以缴纳保证金的名义要求部分借款人多贷款，将多贷的资金转出用于公司经营、为其他客户垫资及个人使用。2019年3月，杨飞资金链断裂，无法偿还客户以及出资人的本金及利息。为清偿个人债务，杨飞在明知自己无偿还能力的情况下，采用低月息贷款的方式吸引被害人用房屋抵押贷款，并主动为被害人寻找出资人贷款，让被害人“高设”贷款金额，即向出资人贷款金额高于被害人实际所需贷款金额，高出部分作为保证金，并向被害人承诺高出部分的利息无需被害人承担，再以代缴利息、查开户行地址等理由骗取客户银行卡及密码；待出资人下款后，在被害人不知情的情况下直接将贷款转走，后被杨飞用于退还之前客户、被害人的贷款、出资人的借款等个人债务。2019年3月至同年7月间，杨飞采取上述诈骗手段骗取方某1、郑某、皇某等20名被害人共计人民币1117.505万元。具体犯罪事实分述如下： 1、2019年3月，被害人方某1因需贷款人民币10万元，被告人杨飞采取上述诈骗手段，让方某1用房屋抵押贷款人民币40万元，下款后杨飞未经方某1同意私自将人民币40万元全部转出用于偿还个人债务，立案前杨飞退还方某1人民币10万元，共计骗取方某1人民币30万元。 2、2019年3月，被告人杨飞采取上述诈骗手段，让被害人郑某用房屋抵押贷款人民币94万元，下款后杨飞以其中人民币60万元偿还郑某之前的贷款，后未经郑某同意将剩余的人民币34万元全部转出用于偿还个人债务。连钱，杨飞退还郑某人民币49250元，共计骗取郑某人民币29.075万元。 3、2019年3月，被害人皇某因需贷款人民币70万元，被告人杨飞采取上述诈骗手段，让皇某用房屋抵押向张玉借款人民币200万元。张玉将人民币200万元转账到杨飞名下银行卡。后杨飞未经皇某同意私自将人民币200万元全部转出用于偿还个人债务。立案前，杨飞退还皇某人民币25.2万元，共计骗取皇某人民币174.8万元。 4、2019年3月，被害人王某因需贷款人民币30万元，被告人杨飞采取上述诈骗手段，让王某用房屋抵押贷款人民币100万元，下款后杨飞未经王某同意私自将人民币100万元全部转出，扣除手续费后杨飞转账给王某人民币293900元，剩余部分用于偿还个人债务。2019年6月，杨飞明知没有偿还本金及利息能力，仍以帮助王某房产解押为由，骗取王某人民币10万元。杨飞共计骗取王某人民币80万元。 5、2019年4月，被害人左某因需贷款人民币50万元，被告人杨飞采取上述诈骗手段，让被害人左某用房屋抵押贷款人民币70万元，下款后杨飞未经左某同意私自将人民币70万元全部转出用于偿还个人债务。立案前，杨飞退还左某人民币42.7万元，共计骗取左某人民币27.3万元。 6、2019年4月，被告人杨飞采取上述诈骗作案手段，让被害人胡某1用房屋抵押贷款人民币55万元，下款后杨飞未经胡某1同意私自将人民币55万元全部转出用于偿还个人债务，共计骗取胡某1人民币55万元。 7、2019年4月，被告人杨飞采取上述诈骗手段，让被害人赵某用房屋抵押贷款人民币200万元，下款后杨飞帮助赵某将原先设立的房屋抵押贷款解押，后未经赵某同意私自将剩余人民币62万元全部转出用于偿还个人债务。立案前，杨飞退还赵某人民币11.19万元，共计骗取赵某人民币50.81万元。 8、2019年4月，被害人黄某因需贷款人民币70万元，被告人杨飞采取上述诈骗手段，让黄某用房屋抵押贷款人民币70万元，下款后杨飞未经黄某同意私自将人民币70万元转出用于偿还个人债务。立案前，杨飞退还黄某人民币51.99万元，共计骗取黄某人民币18.01万。 9、2019年4月，被害人朗某因需贷款人民币30万元，被告人杨飞采取上述诈骗手段，让朗某用房屋抵押贷款人民币120万元，下款后杨飞未经朗某同意私自将人民币120万元转出，后转账给朗某人民币15万元，剩余部分用于偿还个人债务。立案前，杨飞又退还朗某人民币5.5万元，共计骗取朗某人民币99.5万元。 10、2019年4月，被告人杨飞采取上述诈骗作案手段，让被害人崔某用房屋抵押贷款人民币190万元，下款后杨飞未经崔某同意私自将人民币190万元转出用于偿还个人债务。立案前，杨飞退还崔某人民币130.5万元，共计骗取崔某人民币59.5万元。 11、2019年5月，被告人杨飞采取上述诈骗作案手段，让被害人杨某用房屋抵押贷款人民币65万元，下款后杨飞未经杨某同意私自将人民币65万元转出用于偿还个人债务。立案前，杨飞退还杨某人民币19.65万元，共计骗取杨某人民币45.35万元。 12、2019年5月，被害人李某因需贷款人民币30万元，被告人杨飞采取上述诈骗作案手段，让李某用其母亲张某的房屋抵押贷款人民币55万元，下款后杨飞未经李某同意私自将人民币55万元转出用于偿还个人债务。立案前，杨飞退还人民币29.16万元，共计骗取李某人民币25.84万元。 13、2019年5月，被害人狄某因需贷款人民币50万元，被告人杨飞让被害人狄某用房屋抵押贷款人民币70万元，下款后杨飞明知自己没有偿还能力，仍以缴纳保证金为由，向狄某收取“高设”的人民币20万元，后未经狄某同意私自将该人民币20万元用于偿还个人债务，共计骗取狄某人民币20万元。 14、2019年5月，被害人龚某因需贷款人民币25万元，被告人杨飞采取上述诈骗作案手段，让被害人龚某用房屋抵押贷款人民币35万元，下款后杨飞未经龚某同意私自将人民币35万元转出用于偿还个人债务。立案前，杨飞返还龚某人民币1.5万元，共计骗取龚某人民币33.5万元。 15、2019年6月，被告人杨飞采取上述诈骗作案手段，让被害人秦某用房屋抵押贷款人民币140万元，下款后秦某收到人民币30万元，杨飞未经秦某同意私自将剩余的人民币110万元全部转出用于偿还个人债务。立案前，杨飞退还秦某人民币10万元，返还出资人人民币10万元，共计骗取秦某人民币90万元。 16、2019年6月，被害人方某2因需贷款人民币90万元，被告人杨飞采取上述诈骗作案手段，让被害人方某2用房屋抵押贷款人民币90万元，实际下款人民币90万元，方某2收到人民币30万元，杨飞未经方某2同意私自将人民币60万元全部转出用于偿还个人债务。立案前，杨飞返还出资人人民币5万元，共计骗取方某2人民币55万元。 17、2019年6月，被告人杨飞采取上述诈骗作案手段，让被害人肖某用房屋抵押贷款人民币72万元，下款后杨飞未经肖某同意私自将其中人民币70.04万元转出用于偿还个人债务。立案前，杨飞返还人民币1.4万元，共计骗取肖某人民币68.64万元。 18、2019年6月，被告人杨飞采取上述诈骗作案手段，让被害人彭某用房屋抵押贷款人民币40万元，下款后杨飞未经彭某同意私自将人民币40万元转出用于偿还个人债务。立案前，杨飞返还人民币3万元，杨飞公司的业务员王志庆返还1.8万元，共计骗取彭某人民币35.2万元。 19、2019年7月，被告人杨飞采取上述诈骗作案手段，让被害人韦某用房屋抵押贷款人民币60万元，下款后杨飞未经韦某同意私自将其中人民币40万元转出用于偿还个人债务。立案前，杨飞返还韦某人民币5万元，共计骗取韦某人民币35万元。 20、2019年7月，被告人杨飞采取上述诈骗作案手段，让被害人汪某用房屋抵押贷款人民币90万元，下款后杨飞未经汪某同意，安排胡某2将其中人民币89.98万元转出用于偿还个人债务。立案前，杨飞返还汪某人民币5万元，共计骗取汪某人民币84.98万元。 2019年8月8日，被告人杨飞经公安机关电话传唤到案，到案后的前七次讯问中均未能如实供述自己的主要犯罪事实，后期讯问中才如实供述了自己的主要犯罪事实。 上述事实，被告人杨飞在开庭审理过程中无异议，并有证人管某、胡某2、朱某等人的证言，被害人方某1、郑某、皇某等人的陈述，南京市公安局浦口分局出具的受案登记表、立案决定书、发破案经过、到案经过、情况说明，国家企业信用信息公示系统，不动产信息查询结果、存量房买卖合同，被害人方某1、郑某、皇某等人出具的借款合同、房产抵押合同、借条、银行交易记录、微信交易记录等，被告人杨飞的户籍资料等证据证实。上述证据来源合法有效，内容客观真实，互为印证并已经庭审质证，本院予以采信。 本院认为，被告人杨飞以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应依法惩处。杨飞归案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。杨飞认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人杨飞多次诈骗他人财物，酌情从重处罚。江苏省南京市浦口区人民检察院指控被告人杨飞犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予以支持。被害人皇某及委托诉讼代理人认为被告人杨飞与案外人张玉合谋共同对皇某实施诈骗，但本案现有证据不能证明案外人张玉有对皇某实施诈骗的行为，故对皇某及其诉讼代理人的意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨飞犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，罚金人民币六十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月9日起至2031年8月8日止。罚金自判决确定之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人杨飞于本判决生效之日起分别退赔被害人方某1人民币三十万元、郑某人民币二十九万零七百五十元、皇某人民币一百七十四万八千元、王某人民币八十万元、左某人民币二十七万三千元、胡某1人民币五十五万元、赵某人民币五十万八千一百元、黄某人民币十八万零一百元、朗某人民币九十九万五千元、崔某人民币五十九万五千元、杨某人民币四十五万三千五百元、李某人民币二十五万八千四百元、狄某人民币二十万元、龚某人民币三十三万五千元、秦某人民币九十万元、方某2人民币五十五万元、肖某人民币六十八万六千四百元、彭某人民币三十五万二千元、韦某人民币三十五万元、汪某人民币八十四万九千八百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 俞 勤 人民陪审员 蒋 伟 人民陪审员 杨益琴 二〇二〇年九月二十三日 法官 助理 刘 瑾 书 记 员 马昌宇