福建省厦门市思明区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0203刑初356号 公诉机关福建省厦门市思明区人民检察院。 被告人陈智能，男，1994年3月11日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地广东省湛江市麻章区。曾因犯敲诈勒索罪，于2012年10月31日被广东省湛江市麻章区人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元，2013年2月21日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月6日被刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人许兴文、张珊珊，北京大成（厦门）律师事务所律师。 被告人童晓飞，男，1990年2月10日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地江苏省沭阳县。2018年8月9日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 被告人黄康文，男，1998年7月18日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地广东省湛江市麻章区。2018年9月18日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年10月24日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 厦门市思明区人民检察院以思检公诉刑诉〔2019〕243号起诉书指控被告人陈智能、童晓飞、黄康文犯信用卡诈骗罪，于2019年5月5日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院受理后，因存在不适宜适用简易程序的情形，于2019年5月27日决定适用普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派检察员江羽佳等出庭支持公诉，被告人陈智能、童晓飞、黄康文及辩护人许兴文、张珊珊到庭参加诉讼。审理期间，经公诉机关建议，本院分别于2019年8月26日、2019年12月26日决定本案延期审理一个月；由于不能抗拒的原因，本院决定本案于2020年2月3日中止审理，至2020年9月14日恢复审理。现已审理终结。 厦门市思明区人民检察院指控，2018年5月至6月间，被告人童晓飞群发含有可以提升信用卡额度及钓鱼网站网址的虚假信息，诱骗被害人点击短信提供的网址链接，进入钓鱼网站内填写个人信用卡资料及手机银行短信验证码，并将上述信息通过QQ发送给被告人陈智能，由被告人陈智能在作案手机上绑定被害人银行卡后通过ATM机无卡取现、Pos机刷卡等方式，转移被害人银行卡内的钱款并分成，先后共计作案11起，共计造成被害人损失达人民币159773.28元，被告人陈智能、童晓飞实际获得钱款人民币158613.2元。被告人陈智能还与被告人黄康文事前通谋，在被告人陈智能盗刷他人信用卡后，由被告人黄康文持由被告人陈智能实际控制的银行卡至ATM机取款并分赃，共计帮助取现人民币38000元。 2018年8月6日，被告人陈智能在广东省湛江市麻章区麻章镇被抓获；同年8月9日，被告人童晓飞在四川省阆中市万寿宫巷被抓获；同年9月18日，被告人黄康文在广东省湛江市遂溪县小学被抓获。到案后，上述三名被告人均自愿如实供述自己的罪行。 为支持指控，公诉人当庭讯问被告人陈智能、童晓飞、黄康文，并宣读、出示了陈智能、童晓飞、黄康文的庭前供述和辩解，被害人廖某、郑某、颜某等人的陈述，证人徐某、童某的证言，招商银行出具的有损失客户信息表、银行交易明细、银行卡开户信息、银行业务凭证、支付宝转账记录截图、手机ＰＡＹ信息、短信截图、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、协助冻结财产通知书、ＡＴＭ机取款监控录像、福建中证司法鉴定中心司法鉴定意见书、户籍材料、前科判决书、公安机关出具的到案经过、情况说明和诉讼文书等证据，认为指控的事实清楚、证据确实、充分，被告人陈智能、童晓飞、黄康文的行为均应以信用卡诈骗罪追究刑事责任，其中被告人陈智能、童晓飞涉及金额人民币158613.2元，数额巨大，被告人黄康文涉及金额人民币38000元，数额较大，三被告人系共同犯罪，被告人陈智能、童晓飞在共同犯罪中起主要作用，是主犯，被告人黄康文在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚，三被告人还具有坦白的从轻处罚情节，建议判处被告人陈智能有期徒刑五年三个月以上五年九个月以下，并处罚金人民币五万元以上五万五千元以下，判处被告人童晓飞有期徒刑五年以上五年六个月以下，并处罚金人民币五万元以上五万五千元以下，判处被告人黄康文有期徒刑一年六个月以上二年以下，并处罚金人民币二万元以上三万元以下。 被告人陈智能、童晓飞、黄康文对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚且签字具结。 经审理查明，2018年5月至6月间，被告人童晓飞群发含有可以提升信用卡额度及钓鱼网站网址的虚假信息，诱骗被害人点击短信提供的网址链接，进入钓鱼网站内填写个人信用卡资料及手机银行短信验证码，并将上述信息通过QQ发送给被告人陈智能，由被告人陈智能在作案手机上绑定被害人银行卡后通过ATM机无卡取现、Pos机刷卡等方式，转移被害人银行卡内的钱款并分成。现可查明，被告人陈智能、童晓飞采用上述手段先后作案11起，共计造成被害人损失达人民币159773.28元，二被告人实际获得钱款人民币158613.2元。具体事实如下： 1.被告人童晓飞伙同被告人陈智能，采用上述手段，于2018年5月20日冒用被害人廖某银行卡，骗取钱款共计人民币5000元； 2.被告人童晓飞伙同被告人陈智能，采用上述手段，于2018年5月20日冒用被害人谈某银行卡，骗取钱款共计人民币5000元； 3.被告人童晓飞伙同被告人陈智能，采用上述手段，于2018年5月27日冒用被害人郑某银行卡，骗取钱款共计人民币20000元； 4.被告人童晓飞伙同被告人陈智能，采用上述手段，于2018年5月29日冒用被害人颜某银行卡，骗取钱款共计人民币19887.65元； 5.被告人童晓飞伙同被告人陈智能，采用上述手段，于2018年5月29日冒用被害人孙某银行卡，骗取钱款共计人民币399.95元； 6.被告人童晓飞伙同被告人陈智能，采用上述手段，于2018年5月30日冒用被害人刘某银行卡，骗取钱款共计人民币19885.67元； 7.被告人童晓飞伙同被告人陈智能，采用上述手段，于2018年5月30日冒用被害人高某银行卡，骗取钱款共计人民币11985.5元； 8.被告人童晓飞伙同被告人陈智能，采用上述手段，于2018年5月30日冒用被害人傅某银行卡，骗取钱款共计人民币2397.12元； 9.被告人童晓飞伙同被告人陈智能，采用上述手段，于2018年5月30日冒用被害人王某银行卡，骗取钱款共计人民币399.52元; 10.被告人童晓飞伙同被告人陈智能，采用上述手段，于2018年6月4日冒用被害人翁某银行卡，骗取钱款共计人民币14985.62元； 11.被告人童晓飞伙同被告人陈智能，采用上述手段，于2018年6月5日冒用被害人曾某银行卡，骗取钱款共计人民币59832.25元。 被告人陈智能还与被告人黄康文事前通谋，在被告人陈智能盗刷他人信用卡后，由被告人黄康文持由被告人陈智能实际控制的银行卡至ATM机取款并分赃，共计帮助取现人民币38000元。 2018年8月6日，被告人陈智能在广东省湛江市麻章区麻章镇调塾村被抓获,并被缴获作案工具蓝色华为Ｐ10手机1部、黑色三星手机1部、黑色苹果7手机1部；同年8月9日，被告人童晓飞在四川省阆中市万寿宫巷20号被抓获，并被缴获作案工具白色苹果手机1部、黑色华为手机1部、笔记本电脑1台、银行卡9张、Ｕ盾4个、ＳＩＭ卡7张、短信发射器1台；同年9月18日，被告人黄康文在广东省湛江市遂溪县小学被抓获。到案后，上述三名被告人均自愿如实供述自己的罪行。另查明，公安机关于2019年9月20日冻结被告人童晓飞持有的中国邮政储蓄银行阆中市东风路支行账户（户名：徐某，账号62×××89）内款项人民币271995.93元。 上述事实，有经庭审举证、质证的被告人陈智能、童晓飞、黄康文的庭前供述和辩解，被害人廖某、郑某、颜某等人的陈述，证人徐某、童某的证言，招商银行出具的有损失客户信息表、银行交易明细、银行卡开户信息、银行业务凭证、支付宝转账记录截图、手机ＰＡＹ信息、短信截图、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、协助冻结财产通知书、ＡＴＭ机取款监控录像、福建中证司法鉴定中心司法鉴定意见书、户籍材料、前科判决书、公安机关出具的到案经过、情况说明和诉讼文书等证据证实，本院予以确认。 本院认为，被告人陈智能、童晓飞、黄康文共同以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，其中，被告人陈智能、童晓飞涉及金额人民币158613.2元，数额巨大，被告人黄康文涉及金额人民币38000元，数额较大，三被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。本案系共同犯罪，被告人陈智能、童晓飞在共同犯罪中起主要作用，是主犯，被告人黄康文在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。三被告人到案后均能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关对于三被告人的量刑建议及被告人陈智能的辩护人的相应辩护意见，本院予以采纳。另，应责令三被告人退赔各被害人的经济损失，作案工具应予没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈智能犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月6日起至2023年11月5日止；罚金应于本判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 二、被告人童晓飞犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月9日起至2023年8月8日止；罚金应于本判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 三、被告人黄康文犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月18日起至2020年9月17日止；罚金应于本判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 四、责令被告人陈智能、童晓飞共同退赔各被害人经济损失人民币159773.28元（详见附件一），由被告人黄康文承担其中人民币38000元的共同退赔责任，冻结在案的被告人童晓飞持有的中国邮政储蓄银行阆中市东风路支行账户（户名：徐某，账号62×××89，冻结金额271995.93元）款项中人民币159773.28元发还各被害人，人民币50000元充抵罚金。 五、扣押在案的作案工具手机5部、笔记本电脑1台、银行卡9张、U盾4个、SIM卡7张、短信发射器1台予以没收，由扣押机关厦门市公安局思明分局依法执行。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱新风 人民陪审员  **龙 人民陪审员  郝晓琳 二〇二〇年九月十五日 法官 助理  张晓杰 代书 记员  潘慧萍 附件一： 退赔清单 （币种：人民币；单位：元）                            序号                       姓名                       退赔金额                               1                       廖某轩                       5000                               2                       谈某佳                       5000                               3                       郑某普                       20000                               4                       颜某                       19887.65                               5                       孙某健                       399.95                               6                       刘某霞                       19885.67                               7                       高某                       11985.5                               8                       傅某湧                       2397.12                               9                       王某卫                       399.52                               10                       翁某婷                       14985.62                               11                       曾某克                       59832.25                附件二：本案所适用的法律、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。