福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初47号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人陈淑娟，女，1974年7月28日出生于福建省福州市长乐区，汉族，文化程度初中，无固定职业，户籍所在地福建省福州市长乐区。因本案于2019年8月31日被福州市长乐区公安局刑事拘留，同年9月29日经福州市长乐区人民检察院批准逮捕，次日由福州市长乐区公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人任建生，福建秉峰律师事务所律师。 福州市长乐区人民检察院以长检公诉刑诉[2020]23号起诉书指控被告人陈淑娟犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员林飞、检察官助理杨承建出庭支持公诉，被告人陈淑娟及其辩护人任建生到庭参加诉讼。期间，根据公诉机关的申请决定延期审理一次，期限届满恢复审理。2020年8月3日因疫情原因中止审理，同年9月4日恢复审理。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2012年10月至2018年11月期间，被告人陈淑娟未经有关金融管理部门批准，以自己为会首，向福州市长乐区玉田镇及周边不特定公众组织六班民间“互助会”的方式非法吸收公众存款共计人民币5683.808万元。后因故无力经营倒会后逃匿，给众多参会会员造成重大经济损失。具体事实如下： 1、第一班会会值人民币500元，参会人员173名（含会首），2012年10月10日收取会首款并起标，前165期共收取标会款总款（含会首款）人民币11759485元。 2、第二班会会值人民币500元，参会人员185名（含会首），2013年3月18日收取会首款并起标，前161期共收取标会款总款（含会首款）人民币12088795元。 3、第三班会会值人民币500元，参会人员173名（含会首），2014年11月28日收取会首款并起标，前109期共收取标会款总款（含会首款）人民币7224170元。 4、第四班会会值人民币500元，参会人员232名（含会首），2014年2月22日收取会首款并起标，前163期共收取标会款总款（含会首款）人民币14731225元。 5、第五班会会值人民币500元，参会人员185名（含会首），2015年11月8日收取会首款并起标，前110期共收取标会款总款（含会首款）人民币7738105元。 6、第六班会会值人民币500元，参会人员181名（含会首），2017年7月10日收取会首款并起标，前52期共收取标会款总款（含会首款）人民币3296300元。 2019年8月30日，被告人陈淑娟在福州市闽侯县尚干镇福源超市被福州市长乐区公安局营前派出所抓获。 针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人陈淑娟的供述，被害人郑某1等49人的陈述，辩认笔录，互助会合约，银行账户明细，不动产登记信息查询结果，注册会计师执行商定程序的报告，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据。 公诉机关认为，被告人陈淑娟未经有关金融部门批准，以民间互助会的形式向不特定对象吸收资金达人民币5683.808万元，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈淑娟到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。建议对被告人陈淑娟在有期徒刑五年至六年幅度内处刑，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人陈淑娟对指控的犯罪事实及罪名没有异议。辩解一些死会会员不加会,致使其无力垫付,造成倒会。 辩护人的辩护意见：辩护人对检察机关指控被告人陈淑娟涉嫌非法吸收公众存款罪并无异议。被告人陈淑娟案发后能如实交代自己的罪行，认罪态度好，愿意接受处罚，确有悔罪表现，且其犯罪造成受害人经济损失确有一些客观原因，恳请法庭对被告人陈淑娟从轻处罚。 经审理查明：2012年10月至2018年11月期间，被告人陈淑娟未经相关金融管理部门批准，以自己为会首，向福州市长乐区玉田镇及周边不特定公众组织六班民间“互助会”。后期因故无力经营倒会后逃匿，给众多参会会员造成重大经济损失。具体事实如下： 1、第一班会会值人民币500元，参会人员173名（含会首），2012年10月10日收取会首款并起标，前165期共收取标会款总款（含会首款）人民币11759485元。 2、第二班会会值人民币500元，参会人员185名（含会首），2013年3月18日收取会首款并起标，前161期共收取标会款总款（含会首款）人民币12088795元。 3、第三班会会值人民币500元，参会人员173名（含会首），2014年11月28日收取会首款并起标，前109期共收取标会款总款（含会首款）人民币7224170元。 4、第四班会会值人民币500元，参会人员232名（含会首），2014年2月22日收取会首款并起标，前163期共收取标会款总款（含会首款）人民币14731225元。 5、第五班会会值人民币500元，参会人员185名（含会首），2015年11月8日收取会首款并起标，前110期共收取标会款总款（含会首款）人民币7738105元。 6、第六班会会值人民币500元，参会人员181名（含会首），2017年7月10日收取会首款并起标，前52期共收取标会款总款（含会首款）人民币3296300元。 上述六班会于2018年12月倒会。经福州闽航有限责任会计师事务所注册会计师执行商定程序报告，被告人陈淑娟组织六班会全部会员标会款（含会首款）总金额为人民币56838080元,六班会全部未标会员已加会款（含加会首款）总金额为人民币12690870元。 2019年8月30日，被告人陈淑娟在福州市闽侯县尚干镇福源超市被福州市长乐区公安局营前派出所民警抓获。 上述事实，被告人陈淑娟在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的被害人郑某1、蔡某、邱某1、陈某1、郑某2、郑某3、张某、郑某4达、刘某1、董的梅、陈某2、林某1、刘某2、郑某5、马某、郑某6、代某、杨某1、郑某7、黄某1、陈某3、黄某2、陈某4、陈某5、王某1、田某、郑某8、陈某6、杨某2、冯某1、刘某3、罗某、黄某3、李某1、冯某2、郑某9、郑某10、徐某、陈某7、梁某、谭某、郑某11、黄某4、刘某4、黄某5、李某2、赖某、林某2、邱某2、冯某3、彭某、王某2、邱某3、等人的陈述，辩认笔录，互助会合约，银行账户明细，不动产登记信息查询结果，注册会计师执行商定程序的报告，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据证实，被告人陈淑娟在公安侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。 本院认为，被告人陈淑娟未经有关金融部门批准，以民间互助会的形式向不特定对象吸收资金达人民币56838080元，造成损失总金额为人民币12690870元,扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人陈淑娟的刑事责任。被告人陈淑娟到案后并能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。根据本案被告人陈淑娟的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，本院决定对被告人陈淑娟从轻处罚，辩护人相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人陈淑娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一九年八月三十一日起至二O二五年二月二十七日止。罚金应在判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人陈淑娟退还各被集资人的集资款（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李峰海 人民陪审员  陈 姬 人民陪审员  李 敏 二〇二〇年九月十日 法官 助理  刘晓琳 书 记 员  陈文煌 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。