黑龙江省鸡东县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0321刑初104号公诉机关黑龙江省鸡东县人民检察院。被告人赵忠宝，男，1977年3月10日出生,汉族,专科文化,无职业,住黑龙江省鸡东县。因涉嫌犯诈骗罪被鸡东县公安局于2020年1月3日刑事拘留,鸡东县人民检察院于同年1月13日批准逮捕,同日由鸡东县公安局执行，现羁押于鸡东县看守所。指定辩护人李莉芳，黑龙江利和律师事务所律师。鸡东县人民检察院以鸡东检刑诉〔2020〕93号起诉书指控被告人赵忠宝犯诈骗罪，于2020年8月14日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鸡东县人民检察院指派检察员刘某出庭支持公诉，被告人赵忠宝及指定辩护人李莉芳到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，2017年6月初,被告人赵忠宝以永诚财产保险股份公司鸡西中心支公司（以下简称永诚保险公司）负责人的名义,虚构了永诚保险公司向民间征集资金垫付理赔金返点一事,与被害人姜某签订了盖有永诚保险公司公章(经鉴定为虚假印章)的协议,协议约定“乙方姜某出资人民币15万元为甲方永诚保险公司垫付保险业务佣金,甲方将提取净利润的10%作为回报,甲方将保证乙方每月收益不低于人民币2万元，期限2年,自2017年6月25日至2019年6月25日。”二人约定姜某出资的15万元中,含姜某支付7万元现金,以及赵忠宝此前欠姜某的8万元债务。赵忠宝称将7万元用于网络赌博。经查,永诚保险公司无征集民间资金垫付理赔款后返点的项目,赵忠宝不是永诚保险公司员工。经被害人姜某多次向赵忠宝家人索要,赵忠宝父亲返还姜某2万元。2020年1月3日,被告人赵忠宝被公安机关抓获到案。公诉机关认为，被告人赵忠宝以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处赵忠宝有期徒刑四年二个月，并处罚金。被告人赵忠宝对公诉机关指控的罪名及事实均有异议，其辩解称，我和姜某有合同，我认合同诈骗罪，我是永诚保险公司的员工，我诈骗姜某的只有7万元，另外8万元是个人借款，我已返还姜某3万元。辩护人的辩护意见，1.赵忠宝诈骗金额应为7万元，而不是15万元，8万元是用被告人原借贷的欠款抵付的，该民事债权仍发生法律效力，被害人享有合法债权的追偿权益；2.赵忠宝在侦查阶段能够对主要犯罪事实予以供述，已返还被害人2万元，主观上认罪悔罪，建议法庭从轻处罚。经审理查明：2017年6月初,被告人赵忠宝虚构身份，谎称永诚保险公司有向民间征集资金垫付理赔金返点的项目,并使用盖有虚假印章的协议书、收条，取得被害人姜某信任，姜某同意以赵忠宝欠款8万元抵付投资，再投入7万元，共计15万元参与该项目。后赵忠宝和姜某签订了协议并出具收据。协议内容为：“甲方永诚保险公司，负责人赵忠宝，乙方姜某。由乙方姜某出资人民币15万元为甲方永诚保险公司垫付保险业务佣金,乙方将提取净利润的10%作为回报,甲方将保证乙方每月收益不低于人民币2万元。期限2年,自2017年6月25日至2019年6月25日。”收据内容为“收款单位永诚保险公司收到姜某签订的协议书所约定的垫付保险业务佣金15万元”。赵忠宝得款后，将7万元用于网络赌博花销。案发后，赵忠宝父亲返还姜某2万元。2020年1月3日,被告人赵忠宝被公安机关抓获到案。另查明,永诚保险公司无征集民间资金垫付理赔款后返点的项目,赵忠宝不是该公司员工。经鉴定，赵忠宝与姜某签订的协议书及收据上的盖印均不是永诚保险公司真实印章盖出。上述事实，有公诉机关出示，经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.被害人姜某的陈述证实：我和某宝是朋友，2017年6月，赵忠宝跟我说，他就要上任永诚保险公司的经理了，现在公司有个向民间征集资金垫付理赔款项目，按月返点。6月9日，赵忠宝说：之前向我借的8万元都准备好了，要是投入这个项目，再准备7万元就行了。后来我们见面的时候，赵忠宝在共计8万元欠条写上“此款已付，作废”的字样，他又拿出盖有永诚保险公司印章的协议书和收据，赵忠宝以永诚保险公司负责人的身份签字，我投资15万元，我签完字后当场给了赵忠宝2万元，之后又给了他5万元。过几天我联系不上他，他关机了。我打听到永诚保险公司没有此笔项目，赵忠宝就是他们的普通业务员，永诚保险公司公章在省里保管。2017年9月29日，赵忠宝父亲交给我2万元。2.证人张某,4的证言证实：我和某宝是朋友，赵忠宝跟我说过他在保险公司上班，想在密山检车线设立保险代办点，后来我带赵忠宝找过我姐夫唐某,4，他是密山市交警，但一直没见到唐某,4，我们从来没有拉过办公设备去密山。就是口头说，实际上什么事也没做。3.证人唐某,4的证言证实：我在密山市公安局工作，我不认识赵忠宝，张某,4是我的亲戚，我不记得张某,4找过我商谈密山检车线设立保险代办点的事情。4.证人林某,4的证言证实：我是唐某,4的司机，赵忠宝拉粮往密山送，因为粮食掺假，粮库不收他的粮食，赵忠宝通过张某,4找我，让我和粮库打招呼，收他的掺假粮。后来粮库说他的粮食下面都是坏的，不能收，我就没再参与。赵忠宝和张某,4从来没有拉过办公设备找唐某,4协调密山检车线设立保险代办点的事。5.户籍证明、侦破经过证实：被告人赵忠宝达到刑事责任年龄。姜鑫于2017年8月17日到鸡东县公安局刑事侦查大队报案称，赵忠宝以永诚保险公司征集民间资金垫付理赔款为由，骗取自己人民币15万元。鸡东县公安局于2019年6月18日将赵忠宝列为网上追逃，于2020年1月3日通过网安技术在哈尔滨将其抓获。6.欠条证实：被告人赵忠宝向某鑫出具的欠条：（1）于2017年5月10日向某鑫出具欠条，内容为：欠姜某人民币3万元，用期五天。有“此款已付，作废”字样。（2）于2017年5月10日向某鑫出具欠条，内容为：欠姜某人民币5万元，还款日期为2017年6月2日前。有“此款已付，作废”字样。7.协议书、收据证实：赵忠宝以永诚保险公司负责人的身份与姜某签订协议书，姜某垫付保险业务佣金15万元，回报为利润的10%，保证每月收益不少于人民币2万元，协议期间为2年，自2017年6月25日至2019年6月25日止。2017年6月9日，赵忠宝以永诚保险公司的名义收取姜某垫付的保险业务佣金15万元，收款人为赵忠宝，该份收据盖有永诚保险公司的印章，经鉴定该印章与永诚保险公司印章不是同一印章。8.在逃人员登记表证实：赵忠宝因诈骗被鸡东县公安局于2018年1月2日被列为网上追逃，于2020年1月3日在哈尔滨市松北区被抓获。9.永诚保险公司、永诚财产保险股份有限公司黑龙江分公司出具的证明、工作说明证实：（1）永诚保险公司从未开展过理赔金周转不开，向民间收集资金，月返点10%的业务；（2）赵忠宝也不是该公司员工，关于其即将提职为经理一事，情况不属实；（3）该公司未设立鸡东支公司，且公司三级机构用章用印由二级机构负责管理，永诚保险公司用章用印由永诚保险公司省级分公司管理。10.被告人赵忠宝的供述证实：2017年6月，我和姜某说我在永诚保险公司上班，公司有个项目，筹资在鸡、密、虎地区垫付保险费，效益好的话返点10%，不好返点5%，每月不低于2万。过几天姜某同意了，先前他借给我8万元，也要算投资的钱，我同意了，所以这次给了我7万元，我和他说如果他不同意投资，我把欠他的8万元还给他。我将我在永诚保险公司拿的空白协议书和收据，准备好交给姜某，我以永诚保险公司负责人的身份和他签的协议和收条，当天姜某给我2万元，过了2天给我5万元，这7万元被我投到一个叫北京赛车的赌博软件输光了。我和姜某说我是永诚保险公司的负责人，但我是永诚保险公司编外保险业务员，公司没有向民间筹集垫付保险费的业务，我就是为了骗他的钱。我骗了他15万，陆续已经还给他3万了，其中我父亲帮我还2万元。11.鸡西市公安局刑事技术支队出具的鉴定意见证实：鸡东县公安局将涉案协议书、收据与盖有永诚保险公司真实印章的印文送检，鉴定意见为涉案协议书、收据上的印章是同一印章所盖印，与永诚保险公司真印章印文不是同一印章所盖印。以上证据来源合法、客观真实，且能够相互印证，本院予以采信。本院认为,被告人赵忠宝以非法占有为目的,使用虚假的永诚保险公司协议书和收条，虚构身份和事实,骗取他人财物,数额巨大,其行为构成诈骗罪。赵忠宝亲属已返还给被害人姜某2万元，酌情从轻处罚。赵忠宝辩解称自己是永诚保险公司的员工、其行为应为合同诈骗罪、诈骗姜某只有7万元、已经还给姜某3万元等辩解意见，经查，永诚保险公司出具的证明证实赵忠宝不是其公司员工；合同诈骗罪是指在签订履行合同过程中，骗取对方当事人财物的行为，而赵忠宝诈骗的主观故意在实施签订虚假合同行为之前就已经存在，其使用虚假的永诚保险公司协议书和收条、虚构保险项目等事实都是为了骗取被害人的钱款，其签订的合同只是诈骗的手段，其行为符合诈骗罪的构成要件；赵忠宝供述和姜某的陈述相互印证，姜某以8万元债权抵付投资，共计15万元；其已经还给姜某3万元，没有其他证据予以佐证。赵忠宝以上辩解意见不予采纳。辩护人关于赵忠宝已返还被害人2万元，酌情从轻处罚的辩护意见，予以采纳，其他辩护意见不予采纳。综合考虑赵忠宝的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条规定，判决如下：一、被告人赵忠宝犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币十万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月3日起至2024年3月2日止。罚金于判决生效后第二日起十日内缴纳）二、责令被告人赵忠宝退赔被害人姜鑫人民币130000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省鸡西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 丽人民陪审员  刘显冰人民陪审员  李绍娟二〇二〇年九月三十日书 记 员  丁晓宇书 记 员  黄晓倩