山西省运城市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）晋08刑终457号 原公诉机关运城市盐湖区人民检察院。 上诉人（原审被告人）黄某，女，汉族，1992年4月26日出生，专科文化程度，户籍所在地山西省绛县，住运城市，系中国邮政集团公司运城市分公司寄递事业部档案员。2019年6月14日,因涉嫌犯盗窃罪被刑事拘留，同年6月26日被逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。 运城市盐湖区人民法院审理运城市盐湖区人民检察院指控被告人黄某犯盗窃罪、诈骗罪一案，于二〇二〇年七月十六日作出（2020）晋0802刑初73号刑事判决。原审被告人黄某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定，被告人黄某系中国邮政集团公司运城市分公司寄递事业部的员工,其以邮政储蓄银行存款赠送礼品为由在社会上实施盗窃、诈骗犯罪活动，具体事实如下： 一、2017年上半年，被告人黄某曾介绍被害人裴某之兄在邮政储蓄银行存款，领取了一张4000元苏宁商城购物券。同年7月31日，被害人裴某主动找被告人黄某欲到邮政储蓄银行存款领取赠品。当日，被告人黄某陪同被害人裴某到邮政储蓄银行营业厅，被害人裴某将60000元现金存入自己该行银行卡中。嗣后，被告人黄某以领取奖品为由，操作被害人裴某手机银行，趁机将银行卡中该60000元转入侯小波银行卡给予还账。操作完成后，被告人黄某为了避免被早发现，即向被害人裴某谎称，礼品在6个月后才能领取，存款在一年之后才能启冻。同年10月17日，被害人裴某又被被告人黄某用上述手段和方法，将其邮政储蓄银卡中的60000元转入自己的银行卡中。 同年10月11日，被害人裴某介绍其姥爷申某1找到被告人黄某继续参加邮政储蓄银行存款领赠品活动。当天，被告人黄某用上述手段和方法，将被害人申某1邮政储蓄银卡中的60000元转入梁某的银行卡中给予还账。 同年10月12日，被害人裴某介绍其四妈李某1找到被告人黄某继续参加邮政储蓄银行存款领赠品活动。当天，被告人黄某用上述手段和方法，将被害人李某1邮政储蓄银卡中的60000元转入张淑芳的银行卡中给予还账。 同年11月份的一天，被告人黄某介绍被害人裴某之妻刘某到运城邮政储蓄银行上班。之后，被告人黄某向被害人裴某谎称，拉50万的存款刘某工作就可以转正。11月14日，被告人黄某用上述手段和方法，将被害人裴某舅舅申某2邮政储蓄银卡中的50000元转入张淑芳的银行卡中给予还账、将被害人裴某表哥申某3邮政储蓄银卡中的60000元转入于运香的银行卡中给予还账。 期间，被告人黄某给被害人裴某说，将存款直接转到她的邮政储蓄银行卡上也算存款任务，自2017年11月16日至2018年1月11日，被害人刘某给被告人黄某邮政储蓄银行卡转账5笔，合计110000元。 综上，被告人黄某以盗刷被害人银行储蓄卡方式盗窃被害人现金数额为：被害人裴某人民币120000元、被害人申某1人民币60000元、被害人李某1人民币60000元、被害人申某2人民币50000元、被害人申某3人民币60000元，合计人民币350000元。被告人黄某诈骗被害人刘某110000元。 2018年3月27日，被害人裴某发现被告人黄某将银行卡中的存款转出，得到被告人黄某认可之后，被告人黄某给被害人裴某出具了一份“借条”。同时，被害人裴某与被告人黄某父母达成一份“还款”协议，被告人黄某父母承诺每月最少给被害人裴某“还款”5000元，2020年12月31日前还清。岂止2019年5月，被告人黄某及其父母通过被害人裴某或者直接向被害人还款的方式，分别退还给被害人裴某38000元、申某160000元、李某152000元、申某366000元、申某250000元，合计人民币266000元。2019年7月29日，被害人裴某得知被告人黄某因本案被羁押之后，亦到公安机关报案。 二、2018年6月30日，被告人黄某找到被害人张某以完成其邮政储蓄银行存款任务为由，让该张在邮政储蓄银行存入71000元。嗣后，被告人黄某找借口操作被害人张某手机银行，趁机将银行卡中71000元转入自己的银行卡中。之后，被害人张某发现银行卡中的71000元被黄某转走。2019年3月30日，被告人黄某给被害人张某退还50000元、同年4月18日又退还25000元。 三、2019年1月份，被告人黄某接手经营运城市金话筒学校梧桐分校。同年3月份的一天，被告人黄某与该学校学生家长李某2相识。被告人黄某告诉李某2，自己在邮政储蓄银行上班，让其帮助完成存款任务。同年3月19日，被害人李某2给自己邮政储蓄银行卡存入50000元。被告人黄某为了找机会接触被害人李某2手机，谎称客户存款转为理财才算完成工作任务。3月29日，被告人黄某借操作被害人李某2手机银行之际，将被害人李某2银行卡里的50000元转到自己账户。之后，被告人黄某又让被害人李某2继续存款帮其完成工作任务，4月18日，被告人黄某利用上述手段将被害人李某2银行卡里的25000元转到自己账户。6月10日，被害人李某2发现自己银行卡的75000元转入被告人黄某账户，6月13日，被害人李某2将被告人黄某扭送到公安机关报案。 上述事实有如下经法庭质证、认证的证据所证实： （一）书证 1.运城市公安局盐湖分局刑事侦查大队2019003380号“受案登记表”。 2.运城市公安局盐湖分局运盐公刑立字（2019）001485号“立案决定书”。 3.被告人黄某的“常住人口基本信息表”。 4.被告人黄某被害人裴某等人之间的书证： （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司“（户名裴某）一本通/绿卡通交易明细”，主要内容：2017年7月31日，裴某该账户向被告人黄某转账60000元；同年10月17日，又转账60000元。 （2）中国邮政储蓄银行股份有限公司“（户名申某1）一本通/绿卡通交易明细”，主要内容：2017年10月11日，申某1账户分别向黄某转账10000元、梁某转账50000元。 （3）中国邮政储蓄银行股份有限公司“（户名李某1）一本通/绿卡通交易明细”，主要内容：2017年10月12日，李某1账户向张淑芳转账60000元。 （4）中国邮政储蓄银行股份有限公司“（户名申某2）一本通/绿卡通交易明细”，主要内容：2017年11月14日，申某2该账户向张淑芳转账50000元。 （5）中国邮政储蓄银行股份有限公司“（户名申某3）一本通/绿卡通交易明细”，主要内容：2017年11月14日，申某3账户向被告人黄某转账60000元。 （6）中国邮政储蓄银行股份有限公司运城市河东广场营业所“（户名梁某）分户账信息。 （7）中国邮政储蓄银行股份有限公司“（户名张淑芳）分户账信息”。 （8）被告人黄某被害人刘某之间的书证： ①中国工商银行“自助终端凭条”，主要内容：2017年11月16日，刘某向黄某转账32000元；11月29日，刘某向黄某转账25000元；12月27日，刘某向黄某转账20000元，2018年1月11日，向黄某转账10000元。 ②中国邮政储蓄银行股份有限公司“入账转账业务凭单”，主要内容：2017年12月28日，刘某向黄某转账23000元。 5.被告人黄某与被害人张某之间的书证： （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司“（户名张某）一本通/绿卡通交易明细”，主要内容：2018年6月30日，张某该账户向黄某转账71000元。 （2）中国邮政储蓄银行股份有限公司“（户名张某）一本通/绿卡通交易明细”，主要内容：2019年3月30日，黄某向张某该账户转账50000元、同年4月18日转账25000元。 6.被告人黄某与被害人李某2之间的书证： （1）被告人黄某与被害人李某2支付宝转账“明细查询”记录截图。 （2）中国邮政储蓄银行股份有限公司“（户名李某2）一本通/绿卡通交易明细”。主要内容：2019年3月30日，李某2该账户向被告人黄某转账50000元；同年4月18日，转账25000元。 （3）中国工商银行股份有限公司运城分行业务处理中心出具的（户名黄某）账户的“交易记录”，主要内容：2019年3月30日，黄某收到李某2转账50000元；同年4月18日，黄某收到李某2转账25000元。 7.被告人黄某银行账户信息： （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司“（户名黄某）一本通/绿卡通交易明细”。 （2）中国银行股份有限公司运城市分行“（户名黄某）综合查询打印凭证”的“开户信息”及“个人客户（黄某）交易明细”。 8.被告人黄某退赔赃款书证： （1）2019年10月25日，被害人裴某出具的书面“情况说明”，我本人提供黄某家属及亲属还款记录，记录还款159500元。除此之外，还有106500元还款未记账。 （2）2020年6月6日，被害人裴某出具的“黄某还款情况说明”。 （3）2020年6月10日，公诉人对被害人裴某关于黄某还款情况所作的“询问笔录”。 （4）2020年6月6日，被害人申某3出具的“黄某还款情况说明”。 （5）2020年6月5日，被害人李某1出具的“黄某还款情况说明”。 （6）2020年6月6日，被害人申某2出具的“黄某还款情况说明”。 （7）黄某（被告人黄某父亲）向侦查机关提供的向被害人还款的证据: ①张某出具的“收条”，主要内容：2018年8月10日，收到黄某还款人民币30000元。 ②中国工商银行“境内转账电子回单”，主要内容:张某收款20000元。 ③中国农业银行股份有限公司“业务凭证”，主要内容：2018年12月28日，张某收款人民币10000元。 ④2018年4月30日，裴某收到黄某5000元“借款”出具的“收条”。 ⑤2018年5月30日，裴某收到黄某5000元“借款”出具的“收条”。 ⑥2018年8月14日，微信给“裴记”转账1000元。 ⑦2018年8月1日，黄某微信转账7500元；8月3日，黄某微信转账3000元。 ⑧黄某委托“迎莉”向裴某转账6500元。 ⑨自2018年3月至2019年4月，王某通过中国邮政储蓄银行向裴某转账10笔，合计金额50000元。 9.2019年1月1日13时17分，被害人裴某与被告人黄某母亲王某的“微信聊天记录”，主要内容：裴某告诉王某“我刚算了一下，你给的跟黄某之前给的，一共给了84000，还剩230500”。 （二）被害人陈述 1.被害人裴某陈述。 （1）2019年7月29日，被害人裴某的报案材料,主要内容：2017年7月31日至10月17日，黄某称邮政储蓄银行有存款满一年赠送礼品活动，我存了120000元，我的亲友申某1、李某1各存了60000元。同年11月1日，黄某称邮政储蓄银行要招纳新员工，我遂让我妻子刘某去应聘。后来，刘某到运城邮政快速处理中心上班。期间，黄某称邮政方面要对新入职员工进行三项考核，其中第三项考核是拉500000元存款，需要存至2017年底。在完成前两项考核后，黄某说，直接将存款转到她的银行卡，也可以算作考核任务，并且好操作。我邀请我的亲友申某3存了60000元、申某2存了50000元、我妻子刘某存了126000元。 2017年12月底，申某3跟申某2的存款到期，却无法正常取款。黄某称是银行冻结存款，各种手续繁杂，她一直推脱至2018年3月27日。我认为，黄某是通过某种手段将存款全部转移，疑似诈骗，于是决定寻求警方帮助。但当日，黄某父母找到我，在与黄某父母的协商中，黄某承认私自将存款转移，且本人无力偿还。就此事黄某父母表示愿意替黄某偿还，请求我们暂缓报案。随后，我与黄某父母达成协议。由黄某打出借条，由其父母每月最低偿还5000元，截至2020年12月31日还清欠款。之后，黄某母亲通过银行卡或支付宝将钱转至我的银行卡或支付宝，还款到2019年5月。2019年6月30日，黄某母亲未按时打钱，我与其沟通得知，黄某和她父母吵架，现在无法找到黄某本人，无法继续履行协议。经多次沟通无果，且报案人无法与黄某取得联系。黄某骗取我和我亲友钱财426000元，截止报案前，我已追回210000元，还剩余216000元。 （2）2019年8月13日15时，侦查人员对被害人裴某所作的“询问笔录”，主要内容：2017年，我哥在黄某跟前存钱领了礼品，是苏宁商城的一张购物券，可以兑换任何不满4000元的家电。我哥就介绍我也在黄某跟前存了钱，我就认识黄某了。 2017年7月31日，我给黄某说，我可以帮她完成存款任务，想让她也给我一个礼品，黄某就答应了，我俩就一起去了邮政银行市府街营业所，我在我的邮政银行卡存了6万元。存完钱，黄某说用我手机帮我申请礼品，我就把手机给了她，过了一会黄某就说申请好了，她说礼品必须等6个月才能领取，存进去的钱要等一年才能取，我说能行。 2017年10月份，我姥爷申某1、四妈李某1也找到我，让我帮他们也存点钱，领个礼品，当时我还想再领一次礼品，我就联系了黄某，黄某说能行，但要我姥爷、四妈也到场才行。于是，我就带着我姥爷、四妈一起去了邮政银行，分三笔在三张邮政银行卡各存了6万元。存完钱之后，黄某让我们办电子令牌，然后她把电子令牌拿走了，黄某就拿着我和我姥爷、四妈的手机开始操作。过了一会，黄某说弄好了，等着领礼品就行了。 2017年11月份，黄某说邮政银行要招人，问我有没有朋友愿意去银行上班？当时我妻子刘某没有工作，我就告诉黄某让我妻子去试一试。之后，我妻子就过去上了1个月左右班。这时候黄某说，要完成3个任务才能转正，其中第三个任务是拉50万元的存款。黄某说，之前存的24万元也算任务，我们只需要再拉26万元就行了。这26万元到了2018年1月1日就能取出来，而且完成任务也有礼品。之后，我找我哥申某3和我舅申某2分别存了6万元和5万元，黄某让办电子令牌，然后她把电子令牌拿走了，黄某用他们的手机操作了一下，说礼品申请好了。后来，黄某让我把钱转到她的卡中，说也算我妻子的任务，我就陆续给黄某卡中转了12.6万元。 到了2018年1月1日，我去银行取钱，发现钱取不出来，我就去找黄某，黄某说，钱取不出来是因为钱被银行冻结了。之后，黄某就一直找借口推脱，到了2018年3月份，我到黄某单位找她，正好遇到黄某父母，我就和黄某父母达成了协议，由她父母来还钱，后来黄某以及她父母陆续还了我26.6万元，一直到了2019年6月份，黄某父母说钱还不了了。到了7月底，黄某父母说黄某被公安机关抓了。 （3）2019年10月22日18时，侦查人员对被害人裴某所作的“询问笔录”，主要内容：我报案称黄某占有我们47.6万元，我向公安机关提供的银行流水和小票，总共只有46万元，还有16000元是黄某让我妻子完成任务时，让我妻子存到黄某银行卡内的钱，但是小票找不见了。 2.2019年12月3日16时，侦查人员对被害人申某1所作的“询问笔录”，主要内容：2017年10月份的一天，裴某找我说有个存款给礼品的活动，礼品价值4000元，不要礼品也可以折现成3000元钱，我说可以。到了10月11日，黄某就带着我和裴某还有李某1一起去邮政储蓄银行，给我和李某1各自开通了一张邮政银行卡，并且开通了U盾。我在自己银行卡里存了6万元现金，然后黄某说需要用我的手机领取礼品，然后就拿着我的手机开始操作，期间黄某还让我输入密码。过了一会，黄某说弄好了，就把手机还给我们了，她告诉我说半年之后才能把钱取出来。2018年3月份，裴某告诉我说黄某把我们骗了。后来，黄某把60000元给了裴某，裴某还给了我。这60000元都算在黄某还给裴某的26.6万元里面了。 3.2019年12月3日16时，侦查人员对被害人李某1所作的“询问笔录”，主要内容：2017年10月份的一天，裴某找我说有个存款给礼品的活动，不要礼品也可以折现成3000元钱，我说可以。2017年10月11日，黄某就带着我和裴某还有裴某姥爷一起去邮政储蓄银行，给我和裴某姥爷各自开通了一张邮政银行卡，裴某姥爷在他的邮政卡里面存了6万元，然后黄某说需要用手机申请礼品，就拿着裴某姥爷的手机开始操作。期间，黄某还让裴某姥爷输入密码，过了一会黄某说弄好了，就把手机归还了，并且告诉我们说半年之后才能把钱取出来。当天，因为我没有现金，就没有存钱。到了第二天，黄某带着我和裴某一起去邮政储蓄银行开通了手机银行，并且开通了U盾，我在自己银行卡里存了6万元，然后黄某说需要用我的手机领取礼品，然后就拿着我的手机开始操作。期间，黄某还让我输入密码，过了一会黄某说弄好了，就把手机还给我了，并且告诉我说半年之后才能把钱取出来。2018年3月份的一天。裴某告诉我说黄某把我们骗了。后来黄某还了52000元，其中有2000元是黄某直接给我微信转的，还有5000元是给的我现金，还有45000元是黄某给了裴某，裴某给的我，这52000元都算在黄某还给裴某的26.6万元里面了。 4.2019年12月3日17时，侦查人员对被害人申某3所作的“询问笔录”，主要内容：2017年11月份的一天，裴某找我说刘某要去邮政上班，需要完成存款任务，把6万元钱存到自己的邮政银行卡里就行了。到了11月14日，黄某领着我和裴某、还有我三叔申某2就到了北郊一家邮政储蓄所，我开通了一张邮政银行卡，把6万元存到这张邮政银行卡里。然后，黄某带着我们去海荣大酒店楼下的邮政储蓄银行卡开通了手机银行，然后她说需要将任务上传给领导，就给我要了手机，我就将手机给了她，她就开始拿着我的手机操作，过了一会她说好了，我们就离开了。过了几天，我发现我这张银行卡里面没有钱，我就问裴某怎么回事，裴某就把我和申某2、黄某叫到了一起，黄某说因为要完成任务，钱被邮政银行冻结了，暂时看不到，1个月后钱就能回到卡上。之后我找黄某要钱，黄某一直找借口推脱，后来我把这6万元钱都要回来了，这些钱也算在黄某归还裴某的26.6万元里面了。 5.2019年12月3日16时，侦查人员对被害人申某2所作的“询问笔录”，主要内容：2017年11月份的一天，裴某找我说刘某要去邮政上班，需要完成存款任务，把5万元钱存到自己的邮政银行卡里就行了。到了11月14日，黄某领着我和裴某就到了北郊一家邮政储蓄所，我开通了一张邮政银行卡，把5万元存到这张邮政银行卡里，然后带着我们去海荣大酒店楼下的邮政储蓄银行卡开通了手机银行，黄某说需要将任务上传给领导，就给我要了手机，我就将手机给了她。过了一会，我不放心就把手机要了回来，她就开始拿着她的手机开始操作，又过了一会她说领导已经核验了，给我发了验证码，我就将验证码给了她，又过了一会她说好了，我就离开了。过了两天，我发现我这张银行卡里面没有钱，我就问裴某怎么回事，裴某说他问下黄某，之后裴某告诉我说钱被邮政银行冻结了，因为要完成任务，1个月后钱就能回到卡上。一个月过去后，我和裴某一起去找黄某，黄某说系统退款需要排队，后来黄某就一直找借口推脱，到了2018年2月份，黄某给了裴某2万元，裴某将这2万元给了我。到了2018年3月份之后，我们就发现我们被黄某骗了，后来黄某答应陆续会将钱还给我们。 6.2019年12月3日15时，侦查人员对被害人刘某所作的“询问笔录”，主要内容：2017年10月份的时候，黄某找到我说她们单位招人，让我去她们单位上班，具体上班时间她通知我，我就将我原来的工作辞了。到了11月份，黄某说去她们单位上班需要完成存款任务，我问她需要完成多少钱的存款任务，她说总共需要50万元，之前裴磊完成的35万元存款任务也算我的任务，我说找不到那么多钱，她说能找多少算多少，剩余的她帮我垫，后来我就给她转了12.6万元。 2018年1月份，我就开始在她单位上班，上了2个月左右因为我们一直要不到钱，就感觉被黄某骗了，我们就找到黄某问她怎么回事？当时黄某父母也在，她说她把钱花了，让我来上班也是骗我的，之后会把钱慢慢还给我们。 7.2019年7月26日21时，侦查人员对被害人张某所作的“询问笔录”，主要内容：我在南风广场小商品城经营博友百货商店。一、两年前，黄某一直在我店里买商品，我们就认识了。2018年6月份，黄某称其银行有任务，找我帮忙办理一张邮政银行卡，让我在里面存点钱。我就在银行卡上存了71000元，后来我忘记黄某以什么借口用了我的手机，后来我发现我这张卡里的71000元没有了。我到银行一问，银行告诉我是黄某将钱转走了，我就找黄某要钱。后来黄某陆续将钱还给我了。 8.2019年6月13日19时，侦查人员对被害人李某2所作的“询问笔录”，主要内容：我银行卡里面的钱被黄某盗刷走了，今天我们将她扭送到了公安机关。 2019年3月中旬，我和黄某认识之后，黄某说她在邮政银行上班，需要找我帮忙完成存款任务，只要我在邮政银行办一张银行卡，再存进去5万元放上3-5天就能帮她完成任务，我刚开始没有答应，后来几天黄某一直找我说这个事情，我就答应了。3月19日，我就在福同慧旁边的邮政银行开了户，然后从支付宝上转了50000元到这张邮政银行卡里面，转进去之后第二天，黄某告诉我存款任务已经不算了，需要办理理财才能完成任务，我答应了。到了3月29日，我去银行办理财，黄某说了半天说不清楚，就告诉我说邮政银行的人不懂，还说她当面帮我办理理财，我俩就约好在大世界花园里面见面。我俩见面之后，黄某就拿着我的手机开始办理理财，过了一会黄某就说办好了，黄某告诉我说钱不能动，不然就会任务失败，然后我俩就各自离开了。到了4月18日，黄某找我见一面，说说这个50000元的事情，我俩见面之后黄某说还需要买3万元理财才能完成任务，我说没有那么多钱，我就通过支付宝往我的邮政银行卡存了25000元，存进去之后黄某说需要备注成她的名字才能完成任务，然后她就要了我的手机操作了一会，操作一会她说可以了，并告诉我说钱放在银行卡里面3到5天就能全部取出，说完我俩就离开了。之后黄某一直告诉我钱不能取，我就没有取。到了6月10日，我看了一下我的邮政卡，我发现我存进去的75000元都转到了黄某名下，我找黄某解决，黄某一直推脱，我今天就来报警了。黄某当时黄某用我手机操作的时候扫了我的脸，我也当面输入了手机银行登录密码，也发送了手机银行验证码，我想可能是黄某知道了我的密码，把钱转走了。 （三）证人证言 1.2019年8月3日，侦查人员田某、仇某出具的书面“被告人黄某到案经过”，主要内容：2019年6月13日，李某2等人将黄某扭送到公安机关。 2.2019年7月15日、10月14日，中国邮政集团公司运城市寄递事业部出具的书面“情况说明”，主要内容：2017年5月16日，黄某所在的寄递事业部未下达储蓄存款任务。 3.2019年7月26日9时，侦查人员对证人柴某所作的“询问笔录”，主要内容：从3、4年前开始，我们金话筒学校只要公开招聘老师，黄某就联系我，想要应聘兼职老师，但是因为我要招全职老师，我就一直没有同意。2019年1月份的一天，黄某找到我，说想接手金话筒学校梧桐分校，我们商量好价格是26.5万元，到了2019年2月3日，我和黄某签订了协议，黄某就先接手了学校，但是一直没有付钱，还收了学生的学费3万多元，后来我就一直找黄某要钱，到了3月30日，黄某才给我付的这3.5万元。 4.2019年10月14日16时，侦查人员对证人梁某所作的“询问笔录”，主要内容：我丈夫是黄某那个科室的组长，黄某找我丈夫李沁峰借了50000元，2017年10月11日，黄某给我的银行卡转了50000元，还了我们的欠款。 （四）被告人供述。 2019年6月13日21时、6月14日16时、6月26日16时、7月24日16时、8月15日11时、10月14日10时、10月24日17时，侦查人员对被告人黄某所作的“讯问笔录”，主要内容：我和李某2在金话筒学校认识的，我当时是金话筒学校的执行校长。3月中旬的一天，我找到李某2，想让她帮我完成银行下的存款任务，我告诉她需要存50000元才能完成任务，李某2答应了。过了几天，李某2告诉我，她在福同惠旁边的邮政银行办了一张银行卡，并存进去了50000元。又过了几天，到了3月下旬的一天，因为我想加盟金话筒学校，但是需要265000元，当时我没有那么多钱，就想将李某2邮政银行卡里面的钱拿出来先周转一下。第二天，我就联系了李某2，我告诉她我可以帮她申请一个礼品，接着我就拿着她的手机开始操作，我先是把这50000元转成一天通知存款，就是定期存款的意思，并截了图给了李某2，我告诉李某2将这50000元已经存成了定期。之后，可以取钱的时候我会通知她。紧接着我将这笔钱又转回活期，并转到我的工商银行卡里面了，之后我俩就离开了。到了4月份的一天，我接手金话筒学校之后还需要3万元周转，但是我没有钱，我就想着再从李某2跟前弄点钱。我就给李某2打电话约李某2见面。见面后，我告诉她，我的存款任务还没有完成，还需要3万元钱，李某2说她没有那么多，只有25000元，我就告诉她先存25000元。她就通过支付宝向银行卡转了25000元，这时候我告诉李某2我用她的手机操作一下，把这25000元追加到之前的50000元上面，把任务备注成我的名字。然后我就拿上李某2的手机开始操作，我直接将这25000元转到我的工商银行卡上，之后我俩就离开了。 我是2017年5月份在邮政集团公司运城市分公司事业寄递部担任档案员职务。我让李某2帮我完成存款任务的时候，我们公司没有给我们下达存款任务。当时我以帮忙完成存款任务让李某2办邮政银行储蓄卡，在里面存钱，接着我就可以借口用她的手机将她这张邮政储蓄卡里面的钱盗走。 我是先认识裴某的姑姑，后认识裴某妈妈，最后认识了裴某，都是因为有存款任务我们认识的。我一共盗窃了裴某和他亲戚银行卡共40多万元。我和家里人已经退还给裴某20多万元，具体数额我妈跟前有记录。 2017年裴某找到我，想在我跟前完成存款任务获得礼品，我就答应了。后来我因为急用钱，就从裴某银行卡中将他存入的6万元钱盗走了。后来我为了让裴某继续存钱，就让裴某的妻子刘某来我单位上班，并告诉刘某说在单位上班有存款任务，完成50万元存款任务就能来我们单位当劳务工，后来裴某的舅舅申某2、裴某哥哥申某3、裴某姥爷、裴某四妈都在我跟前存了钱，我用他们的手机将钱都盗走了。我盗走裴某一共两笔共计12万元，盗走裴某哥哥申某36万元，盗走裴某姥爷6万元，盗走裴某四妈6万元，盗走裴某舅舅申某25万元。刘某通过银行卡转账和现金往我的银行卡存了12万元左右，具体数额我记不清了，后来我就将钱用于还账和消费了。 原审法院认为，被告人黄某通过盗刷被害人银行储蓄卡的方式，非法占有被害人裴某、申某1、李某1、申某2、申某3、张某和李某2人民币496000元，数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪；被告人黄某又虚构事实，非法占有被害人刘某人民币110000元，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应依法数罪并罚。公诉机关起诉书指控被告人黄某的盗窃犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持。起诉书指控被告人黄某的诈骗数额126000元，证据不充分，根据银行转账证据认定诈骗数额应为110000元。被告人黄某及其亲属在侦查机关立案前，主动退赔给各被害人总计人民币341000元（被告人黄某给申某3多赔6000元、给张某多赔4000元），积极弥补所侵害的社会关系，应酌情从轻处罚。被告人黄某盗窃违法所得165000元、诈骗违法所得110000元应依法追缴退赔给被害人。根据被告人黄某的犯罪事实、性质和情节以及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决：1、被告人黄某犯盗窃罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元，合并刑期有期徒刑十三年，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金三万元；2、在本判决发生效力后一个月内，追缴被告人黄某非法所得人民币二十七万五千元，分别退赔给被害人裴某人民币八万二千元、被害人李某1人民币八千元、被害人李某2七万五千元、被害人刘某人民币十一万元。 原审被告人黄某上诉称：其主观上没有非法占有的故意，客观上没有采取秘密窃取或骗取公私财物的行为，其行为不构成盗窃罪、诈骗罪。首先，其行为在本质上属于民事违法性质，其没有合法根据取得了不当得利，造成他人损失，负有返还义务，但不应承担刑事责任；其次，主观上没有非法占有的目的。其当初的目的是为了周转资金，事后积极采取了补救措施。请求依法改判上诉人无罪。 经审理查明，原判认定上诉人（原审被告人）黄某的犯罪事实清楚，认定的证据与原判所列相同，并经原审庭审举证、质证，本院予以确认。 本院认为，上诉人（原审被告人）黄某以非法占有为目的，通过盗刷被害人银行储蓄卡的方式，窃取被害人裴某等人的财物，数额特别巨大；采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取被害人刘某财物，数额巨大，其行为分别构成盗窃罪、诈骗罪。上诉人黄某一人犯数罪，应实行数罪并罚。案发前，上诉人黄某及其亲属主动退赔给各被害人损失，应酌情从轻处罚。上诉人黄某盗窃违法所得165000元、诈骗违法所得110000元应依法追缴退赔给被害人。关于上诉人黄某提出“其行为不构成盗窃罪、诈骗罪”的上诉理由，经查，根据各被害人的陈述及上诉人黄某的供述，上诉人黄某以完成存款任务为由，让各被害人办理邮政储蓄卡并存款，后又以帮被害人申请礼品为借口，借机用被害人的手机将其中的款项转出，其行为侵犯了他人的财产所有权；以为被害人刘某安排工作为由，使被害人产生错误认识，骗取被害人的款项，其行为符合盗窃罪和诈骗罪的主客观要件，故其上诉理由无法律依据，本院不予采信。综上，原判事实清楚，证据充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  王旭生 审判员  张建峰 审判员  孙雷青 二〇二〇年九月二十九日 书记员  师晓玉