浙江省杭州市余杭区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0110刑初999号公诉机关浙江省杭州市余杭区人民检察院。被告人沈海永，男，1980年7月21日生，汉族，初中文化程度，、“乐钱宝”网络借贷平台创始人，住浙江省温岭市。因本案于2019年4月28日被刑事拘留，同年6月4日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。辩护人康良（杭州市余杭区法律援助中心指派），浙江瑞坤律师事务所律师。被告人王佳乐，女，1987年8月28日生，汉族，大学本科文化程度，住杭州市余杭区。因本案于2018年10月24日被刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。辩护人华江燕，江苏泰伯律师事务所律师。被告人蔡翘，男，1983年7月5日生，汉族，硕士研究生文化程度，住黑龙江省哈尔滨市道外区。因本案于2018年10月15日被刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。辩护人鲍普扬，浙江步新律师事务所律师。被告人陈荣跃，男，1982年2月14日生，汉族，大学本科文化程度，住浙江省乐清市。因本案于2018年10月12日被刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。辩护人姚建彪，浙江六和律师事务所律师。辩护人李中钧，浙江杭联律师事务所律师。被告人陈宇，男，1988年5月27日生，汉族，大学本科文化程度，住浙江省杭州市拱墅区。因本案于2018年10月24日被刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。辩护人关凌云，浙江金麟律师事务所律师。辩护人黄震浩，北京金诚同达（杭州）律师事务所律师。被告人单雪影，女，1995年10月7日生，汉族，初中文化程度，浙江轹城信息技术有限公司客服、上标人员，住安徽省蚌埠市固镇县。因本案于2018年10月15日被刑事拘留，同年11月16日被逮捕，2019年10月25日被取保候审。辩护人陈秀国，上海市临港律师事务所律师。被告人朱岑，曾用名朱岑岑，男，1989年4月26日生，汉族，大学本科文化程度，浙江轹城信息技术有限公司风控，住浙江省东阳市。因本案于2018年10月20日被刑事拘留，同年11月16日被逮捕，2019年5月31日被取保候审。辩护人王琴（杭州市余杭区法律援助中心指派），浙江诺力亚律师事务所律师。被告人赵琦琦，女，1995年9月18日生，汉族，大专文化程度，浙江轹城信息技术有限公司财务，住浙江省乐清市。因本案于2018年10月13日被刑事拘留，同年11月16日被逮捕，2019年5月31日被取保候审。辩护人胡晓婷，北京京师（杭州）律师事务所律师。杭州市余杭区人民检察院以杭余检公诉刑诉[2019]933号起诉书指控被告人沈海永犯集资诈骗罪、被告人王佳乐、蔡翘、陈荣跃、陈宇、单雪影、朱岑、赵琦琦犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。杭州市余杭区人民检察院指派检察员陈轶群出庭支持公诉。被告人沈海永及其辩护人康良、被告人王佳乐及其辩护人华江燕、被告人蔡翘及其辩护人鲍普扬、被告人陈荣跃及其辩护人姚建彪、李中钧、被告人陈宇及其辩护人关凌云、黄震浩、被告人单雪影及其辩护人陈秀国、被告人朱岑及其辩护人王琴、被告人赵琦琦及其辩护人胡晓婷到庭参加诉讼。其间,经上一级人民法院批准，先后两次延长审理期限三个月,经杭州市余杭区人民检察院建议，本院决定延期审理一次。现已审理终结。杭州市余杭区人民检察院指控：2016年3月，被告人沈海永、王佳乐、蔡翘经商议后决定共同出资开发P2P网络借贷平台，募集资金给被告人沈海永及其经营的浙江博时轩供应链管理有限公司从事二手奢侈品生意，共同承担公司开支及平台运营费用，被告人沈海永通过平台募集资金后向被告人王佳乐、蔡翘支付年化21%的利息，被告人王佳乐、蔡翘从中赚取息差。2016年5月27日，被告人王佳乐、蔡翘在杭州市拱墅区××路××号××层××室注册成立杭州轹城信息技术有限公司（后更名为浙江轹城信息科技有限公司，以下简称“轹城公司”），2017年2月26日该公司开发并运营的“乐钱宝”网络借贷平台正式上线，同年6月12日公司住所地变更为杭州市余杭区海创科技中心4幢1301室。被告人沈海永、王佳乐、蔡翘在未取得金融许可证的情况下，通过新闻发布会、网络媒介、口口相传等方式向社会公开宣传，以年化8.8%至16.8%的高额收益在“乐钱宝”平台上发布名为“博时轩”的标的吸引公众投资。2018年3月27日，被告人王佳乐、蔡翘发现被告人沈海永资金状况异常、无力偿还投资人本息后停止被告人沈海永的提现权限。2018年4月4日，被告人王佳乐、蔡翘经被告人陈宇的撮合，将轹城公司及“乐钱宝”平台作价人民币1000万元（以下币种均为人民币）转让给被告人陈荣跃，双方约定由被告人陈宇担任平台运营负责人直至将平台存量做大至5亿元时进行最终交割。被告人王佳乐、蔡翘、陈荣跃、陈宇等人为筹措资金缓解兑付压力，假借“博时轩”的名义发布标的非法募集资金，为躲避监管达到合规的假象，被告人王佳乐、陈荣跃、陈宇经共同商议后又决定由被告人蔡翘购买一批空壳公司，以空壳公司作为借款人在“乐钱宝”平台发布名为“乐企鑫”的标的，该期间通过“博时轩”、“乐企鑫”的名义发标募集的资金均用于兑付“乐钱宝”平台投资人的本息。截止2018年8月7日，“乐钱宝”平台累计向1110名投资人非法集资1.7亿余元，未兑付投资人515人，未兑付金额2838万元。各被告人涉及的具体事实及金额如下：1、被告人沈海永系“乐钱宝”平台创始人、前期借款人，隐瞒负有大量债务且没有归还能力的事实，以从事二手奢侈品经营为幌子利用“乐钱宝”平台非法集资，截止2018年3月27日涉案金额达1.2亿元，未兑付金额3237万元。被告人沈海永从“乐钱宝”平台取得资金5123万元，其中2351万元用于兑付投资人本息，其余2772万元主要用于归还个人债务、银行贷款及消费，造成投资人巨额损失无法返还。2、被告人王佳乐、蔡翘系“轹城公司”股东及“乐钱宝”平台创始人、实际负责人，涉案金额1.7亿余元，造成投资人损失2838万元。3、被告人陈荣跃自2018年4月4日起担任轹城公司股东、负责人，被告人陈宇自同日起担任“乐钱宝”平台运营负责人，涉案金额5415万元，造成投资人损失1011万元。4、被告人单雪影自2017年4月至2018年5月负责轹城公司客服及标的制作、发标工作，涉案金额1.3亿余元。5、被告人朱岑自2018年4月起担任轹城公司风控，同年6月4日起负责“乐企鑫”的发标工作，涉案金额2226万元。6、被告人赵琦琦自2018年4月起担任公司财务，同年6月4日起负责管理空壳公司的账户进行提现及兑付，涉案金额2226万元。案发后，经公安机关电话传唤，被告人王佳乐、陈宇主动归案。审查起诉期间，被告人陈荣跃由亲属代为退出违法所得100万元，被告人单雪影、朱岑、赵琦琦分别由亲属代为退出违法所得10万元，均暂存于轹城公司账户。据以指控的证据有：户籍证明等书证；证人证言：搜查笔录、电子证据检查工作记录；“乐钱宝”平台数据库数据、银行账户明细；被告人的供述和辩解等。公诉机关认为：被告人沈海永的行为已构成集资诈骗罪，数额特别巨大；被告人王佳乐、蔡翘、陈荣跃、陈宇、单雪影、朱岑、赵琦琦的行为均已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，其中被告人单雪影、朱岑、赵琦琦均系从犯，被告人陈宇系自首，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第二十七条、第六十七条之规定惩处。被告人沈海永辩称其的行为应定性为非法吸收公众存款罪。辩护人提出，（1）被告人沈海永主观上没有非法占有的目的，客观上没有通过诈骗手段吸收资金，其的行为不构成集资诈骗罪，而构成非法吸收公众存款罪；（2）应将已经归还给投资人的资金从被告人沈海永的犯罪金额中予以扣减；（3）被告人沈海永系初犯、偶犯。综上，请求对被告人沈海永作出罪责刑相适应的判决。被告人王佳乐辩称，“乐钱宝”平台没有募集、使用资金池，没有使用后募集到的资金兑付已到期的标的，“乐钱宝”平台的运营符合相关金融管理规定，2018年4月4日后其没有参与“乐钱宝”平台的经营管理工作。辩护人提出，（1）应将被告人王佳乐及其亲属（包括王佳乐的舅舅武永君）投入的970余万元、2018年4月4日后吸收的5415万元、被告人王佳乐等人已兑付的8470余万元从被告人王佳乐的犯罪金额中予以扣减；（2）被告人王佳乐系从犯；（3）被告人王佳乐系自首；（4）对被告人王佳乐量刑时应考虑投资人复投的情况；（5）被告人王佳乐系初犯。综上，请求对被告人王佳乐从轻或减轻处罚。被告人蔡翘辩称，（1）2018年3月，其未发现沈海永的资金出现问题；（2）其没有假借博时轩的名义发标；（3）其没有帮陈荣跃购买空壳公司；（4）2017年12月2日后其不在公司任职，2018年4月后其不是公司股东，其不应对之后的非吸金额承担责任。综上，其的行为不构成非法吸收公众存款罪。辩护人提出，公诉机关指控被告人蔡翘参与非法吸收公众存款的事实不清，证据不足。被告人陈荣跃辩称，2018年5月5日完成股权转让后其才真正成为股东，其非法吸收的资金只有2200万元左右，且其只应对其参与后给新客户造成的430万元损失承担责任，对其参与前的老客户的600万元左右损失不应承担责任。辩护人提出，（1）被告人陈荣跃于2018年6月4日至同年7月中旬参与管理公司；（2）被告人陈荣跃系从犯；（3）被告人陈荣跃如实供述自己的罪行，自愿认罪；（4）被告人陈荣跃加入时“乐钱宝”平台已经有3700余万元的标的无法兑付，未从平台拿钱，且后续为了维持平台运作，个人垫资200余万元；（5）被告人陈荣跃的亲属代为退赔投资人100余万元；（6）被告人陈荣跃主观恶性小，且系初犯、偶犯。综上，请求对被告人陈荣跃从轻处罚。被告人陈宇对公诉机关指控的主要事实及罪名无异议。辩护人提出，（1）杭州中正清算有限公司出具的《清查报告》及补充报告不能作为本案定罪量刑的依据；（2）被告人陈宇参与犯罪的时间应认定为2018年5月初至同年7月中旬；（3）应将被告人亲友及轹城公司员工投入的资金、已经支付给投资人的利息从被告人陈宇的犯罪金额中予以扣减；（4）被告人陈宇系从犯；（5）被告人陈宇系自首；（6）被告人陈宇行为的社会危害性较小，且系初犯、偶犯。综上，请求对被告人陈宇从轻处罚。被告人单雪影对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，被告人单雪影仅担任客服，兼顾上标，社会危害性不大，犯罪情节显著轻微，请求不追究被告人单雪影的刑事责任。被告人朱岑对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，（1）被告人朱岑系从犯；（2）被告人朱岑如实供述自己的罪行，自愿认罪；（3）被告人朱岑退赃10万元；（4）被告人朱岑系初犯、偶犯。综上，请求对被告人朱岑作出罪罚相当的判决。被告人赵琦琦对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，（1）被告人赵琦琦系从犯；（2）被告人赵琦琦如实供述自己的罪行，自愿认罪；（3）被告人赵琦琦退赃10万元；（4）被告人赵琦琦系初犯。综上，请求对被告人赵琦琦判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。经审理查明：2016年3月，被告人沈海永、王佳乐、蔡翘经商议后决定共同出资开发P2P网络借贷平台，募集资金给被告人沈海永及其经营的浙江博时轩供应链管理有限公司从事二手奢侈品生意，共同承担公司开支及平台运营费用，被告人沈海永通过平台募集资金后向被告人王佳乐、蔡翘支付年化21%的利息，被告人王佳乐、蔡翘从中赚取利息差。2016年5月27日，被告人王佳乐、蔡翘在杭州市拱墅区××路××号××层××室注册成立杭州轹城信息技术有限公司（后更名为浙江轹城信息科技有限公司，以下简称轹城公司，住所地变更为杭州市余杭区海创科技中心4幢1301室），并从2017年2月26日开始以该公司名义上线并运营“乐钱宝”网络借贷平台。被告人沈海永、王佳乐、蔡翘在未取得金融许可证的情况下，通过新闻发布会、网络媒介、口口相传等方式向社会不特定人员进行宣传，以年化8.8%至16.8%的高额收益在“乐钱宝”平台上发布名为“博时轩”的标的吸引公众投资。2018年3月27日，被告人王佳乐、蔡翘发现被告人沈海永资金状况异常、无力偿还投资人本息后停止被告人沈海永的提现权限。2018年4月4日，被告人王佳乐、蔡翘经被告人陈宇撮合，将轹城公司及“乐钱宝”平台作价人民币1000万元（以下币种均为人民币）转让给被告人陈荣跃，双方约定由被告人陈宇担任平台运营负责人直至将平台存量做大至5亿元时进行最终交割。被告人王佳乐、蔡翘、陈荣跃、陈宇等人为筹措资金缓解兑付压力，假借“博时轩”的名义发布标的非法募集资金，为躲避监管达到合规的假象，被告人王佳乐、陈荣跃、陈宇经共同商议后又决定由被告人蔡翘购买一批空壳公司，以空壳公司作为借款人在“乐钱宝”平台发布名为“乐企鑫”的标的，该期间通过“博时轩”、“乐企鑫”的名义发标募集的资金均用于兑付“乐钱宝”平台投资人的本息。截至2018年8月7日，“乐钱宝”平台累计向1100余名投资人非法集资1.7亿余元，未兑付投资人515人，未兑付金额2838万余元。各被告人涉及的具体事实及金额如下：1.被告人沈海永系“乐钱宝”平台创始人、前期借款人，隐瞒自己负有大量债务且没有偿还能力的事实，以从事二手奢侈品经营为幌子，利用“乐钱宝”平台非法集资，截至2018年3月27日涉案金额达1.2亿余元，未兑付金额3237万余元。被告人沈海永从“乐钱宝”平台取得资金5123万余元，其中2351万余元用于兑付投资人本息，其余2772万余元主要用于归还银行贷款、个人债务及消费，造成投资人巨额损失无法返还。2.被告人王佳乐、蔡翘系“轹城公司”股东及“乐钱宝”平台创始人、实际负责人，涉案金额1.7亿余元，造成投资人损失2838万余元。3.被告人陈荣跃自2018年4月4日起担任轹城公司股东、负责人，被告人陈宇自同日起担任“乐钱宝”平台运营负责人，涉案金额5415万余元，造成投资人损失1011万余元。4.被告人单雪影自2017年4月至2018年5月负责轹城公司客服及标的制作、发标工作，涉案金额1.3亿余元。5.被告人朱岑自2018年4月起担任轹城公司风控，同年6月4日起负责“乐企鑫”的发标工作，涉案金额2226万余元。6.被告人赵琦琦自2018年4月起担任公司财务，同年6月4日起负责管理空壳公司的账户，进行提现及兑付，涉案金额2226万余元。案发后，杭州市公安局余杭区分局分别从被告人沈海永处扣押手机10部、Ｉｐａｄ电脑1台及皮带、表带、手串、手表、挂件、包、戒指等物，从被告人王佳乐处扣押华为Ｐ20手机1部，从被告人蔡翘处扣押华为Ｍａｔｅ10Ｐｒｏ手机1部、电脑主机1台、联想、苹果笔记本电脑各1台，从被告人陈荣跃处扣押华为手机2部，从被告人陈宇处扣押苹果8手机1部，扣押了被告人单雪影的浙ＪＧ××××号领克轿车1辆，从被告人赵琦琦处接受轹城公司的公章、财务章4枚、网银盾4个及其他公司的公章14枚、网银盾76个、电话卡7张。杭州市公安局余杭区分局分别冻结了被告人王佳乐及轹城公司、浙江博时轩供应链管理有限公司、福州翠轩建筑工程有限公司、厦门鼎探泰贸易有限公司涉案账户内的资金、被告人王佳乐、陈宇名下保单的价值（详见附表一）。杭州市公安局余杭区分局查封了被告人王佳乐及钱某名下位于杭州市余杭区仓前街道欧美金融中心1幢1621室、3幢2221室、被告人王佳乐名下位于杭州市余杭区良渚街道良渚文化村绿野花语苑46幢3单元601室的房产。另查明，被告人王佳乐、陈宇接公安机关电话通知后到公安机关配合调查，被告人王佳乐到案后未如实供述自己的主要罪行，被告人陈宇到案后如实供述自己的主要罪行。再查明，在审查起诉期间，被告人陈荣跃由亲属代为退出违法所得100万元，被告人单雪影、朱岑、赵琦琦分别由亲属代为退出违法所得10万元，均暂存于轹城公司开立在中国建设银行股份有限公司的3305××××0151账户内。在本院审理期间，被告人陈荣跃由亲属代为退赔90余名投资人经济损失约31万元，被告人单雪影向本院退出违法所得人民币14万元，现暂存于本院账户。证明以上事实并经庭审质证的证据有：（1）投资人马辑红、叶静飞、朱优红、石欣天、范磊、朱仁根、沈建文、赵天英、陈章玉、刘国昌、韩晓霞、王**、王聪颖、王丽姣、张华杰、朱琳、丁昌龙、吕春雁、齐腾玲、程海狮、王健、袁娟、庄春辉、张磊、吴勤赟、陈佑红、邹进波、邵琰婷、陈超、章欢欢、李瑛、刘美君、杨高美、谢志翔、贾峰、陈阳、万荣昌、倪慧均、范雅琴、倪晓群、路铖、孙婧、刘婷、傅文鹃、王丹妮、苏雄、李钟煦、张洋、张振伦、钟曼丽、张芸、彭海珠、王延增、张凯伦、张磊、石迎潮、刘军利、张晓倩、刘培源、孙继华、陈小西、沈佳娜、陈定一、刘邦洪、寿赵菲、邵建标、祝雪阳、季凌红、张妮、王啸风、黄清云、张杭天、张金洪、许松泊、沈盼妮、朱洁、王晗宇、史运康、左炳凤、史军、赵月、赵济馨、殷航、吴粼粼、吴庆、唐家枝、侯一钗、应琴宵、张登凤、王冬雪、顾春雪、殷鸣、李海霞、庄丽芬、冯伸洁、沈怡、王艺霈、谢敏华、赵凤玲、刘天刚、周丽、白向凯、陈钢、任艳、朱玛丽、戴斌荣、范颖、王姝颖、水新东、郭帅、高钦英、张晓明、赵艳、赵呈武、史志红、祝雪阳、黄贵帅、黄云珊、金某1、金某2、王帅、陈宇、张勉、张蕾、杨华志、方晓、顾田福、乔峰、李红云、郭玉锋、黄莹、黄进、张鸣生、李勇、曾龙涛、殷华娅、曾雄、季凌红、石某、王锦玉等人的报案材料、投资材料、电话录音（光盘），证实投资人在轹城公司“乐钱宝”平台上投资的时间、金额、期限、损失等情况，期限30天、90天不等，年化收益率9%至16.8%，另有红包、加息券、实物票等吸引投资人投资，投资人一开始是王佳乐的亲戚、朋友、同学等，后来王佳乐的亲戚、朋友、同学通过口口相传的方式介绍其他人投资，部分投资人证实“乐钱宝”平台上线时召开了新闻发布会，后“乐钱宝”平台也通过网络、微信公众号等途径公开宣传，招揽投资者，部分投资人通过线下转账给王佳乐或者ＰＯＳ机刷卡的方式进行投资，王佳乐还将个人债务充值到债权人的“乐钱宝”平台账户，让债权人用于投资及提现；2018年4月后王佳乐仍然以公司董事长的名义和投资人交流，诱导投资人继续投资；2018年7月底，“乐钱宝”平台逾期不能兑付；任艳提交的聊天记录显示2018年4月8日，蔡翘在乐钱宝至尊群里宣称上线银行存管系统是为了合规合法经营，为了投资者的资金安全，让投资者放心；刘国昌提交的电话录音显示蔡翘企图说服王佳乐及王佳乐的丈夫钱某，让钱某获得投资人的授权，出面作为投资人的代表，掌握处理事件的主导权，同时提出找几个跟蔡翘等人关系特别好的人作为代理人，承诺私下先归还这些代理人的钱，这样就控制了舆论，进而控制后续事态发展，因为投资人已经签了授权书，投资人想报警也报不了等；（2）证人秦某的证言、接受证据材料清单、投资材料、微信聊天记录截图，证实2016年10月，其校友王佳乐自称她创立了“乐钱宝”Ｐ2Ｐ平台，平台有国企背景（浙江省商务人力资源交流中心），属于政府平台，之后其陆续在乐钱宝平台投资，一直都能正常兑付；乐钱宝平台有博时轩、乐企鑫两种标，两种标的期限都是7天至188天不等，博时轩的年化利息6.8%至18.8%，乐企鑫的年化利息9%至18%，平台平时会发一些红包，红包可以抵现金用；乐钱宝平台在官网上宣传称资产端的博时轩公司是做奢侈品交易的，主要是卖二手名贵手表，在北京、上海、浙江温岭有实体店，对应的标都是以这些手表做质押，平台所有的标都由第三方担保公司深圳华毓商业保理有限公司担保；乐钱宝平台的投资人基本上是王佳乐的亲戚、朋友、校友等，或者王佳乐的亲戚、朋友、校友通过口口相传介绍的其他人；2018年7月13日，其问王佳乐资产端是不是出问题了，王佳乐说资产端没有问题；2018年7月24日，乐钱宝平台发了关于资产端博时轩逾期的公告，称博时轩的老板沈海永跑路了，所有到期标的都不能兑付，也不能提现，平台正在想办法追债；2018年4月，王佳乐、蔡翘以1000万元的价格将平台卖给了陈荣跃，法定代表人也改成了陈荣跃指定的祁燕青，之后是陈荣跃经营这个平台，但是王佳乐还是以公司董事长的名义和投资人交流，诱导投资人投资；蔡翘在乐钱宝客户群里透露，王佳乐、蔡翘、博时轩的老板沈海永都是乐钱宝的老板，2018年3月三个老板对账，每个老板分得100万元左右，还有人爆料说2018年4月之前蔡翘是公司的ＣＥＯ兼风控，博时轩的标的要给蔡翘3%的提成；其投资损失46.4万元；微信聊天记录截图显示2018年5月8日，王佳乐在客户微信群内称“我只做金融，不碰资产端，这些店都是我们的资产端，物联网货柜，实时监控标的物，在融资的店里我们也派了财务，双保险”；2018年6月6日，王佳乐在客户微信群内称“新上的标的都有担保公司保底赔付本金和利息，奢侈品的标的没有担保公司，但是二手奢侈品工作委员会会全额回购”；2018年7月2日，王佳乐在客户微信群内称“（博时轩）停发是因为二手奢侈品价值鉴定不符合监管要求，这一年多我们做二手奢侈品非常稳定，没有一笔坏账、没有一笔逾期”；2018年7月3日，王佳乐问“明磊”是否约标，称她吩咐过了，约标可以约13.8的，一些老客户都享受活动，让“明磊”约标找她，需要她签字才行；2018年7月8日，客户在微信群内问王佳乐平台的约标是否为拆标，王佳乐回答“约标是固定的几个公司，主要是做供应链的，出货拿到订单我们就担保收钱，然后再放款，和银行做授信是一个道理”；2018年7月25日，王佳乐在“乐钱宝至尊客户微信群”（239人）内对平台暴雷及平台股权转让情况进行说明，其中王佳乐提到资产端博时轩于7月13日跑路的事实；（3）证人戴某的证言、接受证据材料清单、投资材料，证实2017年1月左右，其大学同学钱某称他妻子王佳乐在做一个Ｐ2Ｐ平台“乐钱宝”，王佳乐是该公司创始人、董事长、股东，让其投资；2017年5月，其先试着投资了2万元，收回本息，之后其陆续在乐钱宝平台投资了110余万元；2018年7月23日，有人在投资人的微信群里说乐钱宝平台的标的逾期了，2018年7月25日，其马上赶到乐钱宝平台公司，当天有十几个投资人在，王佳乐说2018年4月4日已经把平台卖给了陈荣跃，法定代表人也变更成了陈荣跃指定的祁燕青，但是王佳乐持有的49%股份还没有完成工商变更登记，王佳乐通过电话和陈荣跃沟通后，与其等投资人达成了协议，约定与博时轩有关的标分6个月偿还全部本息，王佳乐和原股东蔡翘作为担保人签字，乐钱宝平台及陈荣跃都没有签字，第二天，陈荣跃称他不同意这个方案；2018年7月28日开始，乐钱宝平台上与博时轩没有关系的标也出现了逾期；2018年4月之后，乐钱宝平台发了4000多万的假标募集资金，因为王佳乐说博时轩从2018年1月开始逾期，4月开始就没有偿还过借款，但是乐钱宝平台在2018年4月之后还在发关于博时轩的标，总金额3700万元，另外，陈荣跃在2018年7月13日就已经知道博时轩的老板沈海永跑路了，但是那段时间，乐钱宝还在兑付博时轩的标，用于兑付的资金肯定不是博时轩给的，所以其怀疑乐钱宝平台在用新标募集的资金还旧标的债，这些新标就是假标；其听王佳乐说过在创建乐钱宝平台时，博时轩也出了一半的资金，但博时轩不是乐钱宝平台的股东，所以其觉得乐钱宝募集资金后又借给博时轩，其实就是博时轩自融资金；刚开始乐钱宝平台只有一个资产端博时轩，博时轩对外宣称是做奢侈品交易的，主要是卖二手名贵手表，在北京、上海、浙江温岭有实体店，在乐钱宝发的标全部是以这些手表做质押的；博时轩以外的标，宣称都是由第三方担保公司深圳华毓商业保理有限公司做担保的；乐钱宝的标有两种，博时轩的标都叫乐钱宝，其他的标都叫乐企鑫，乐钱宝的期限从7天至188天不等，年化利息6.8%至18.8%，乐企鑫的期限从7天至180天不等，年化利息9%至18%，有时平台会发一些可以抵现金用的红包；2018年7月16日开始，乐钱宝平台推出了买标送加息券的活动，购买一定金额的标可以获得额度不同的加息券，在下次买标的时候可以用，使用后可以提高利息，额度从年化2.8%至5.8%不等；其在乐钱宝平台有戴某、陈青秀、华福珍三个账户，共损失113万元；轹城公司经营乐钱宝Ｐ2Ｐ平台，以前的投资人基本上是王佳乐的亲戚、朋友，或者王佳乐的亲戚、朋友通过口口相传介绍的其他人，平台卖给陈荣跃之后，开始在网络上宣传、推广等事实；（4）证人杨某的证言、接受证据材料清单、投资材料、聊天记录，证实2017年6月27日，其经王佳乐介绍在她的理财平台“乐钱宝”（2018年4月改名为乐钱理财）上投资了第一笔5万元，之后陆续投资，2018年7月24日，平台无法兑付；因为不能进入平台查看，其不清楚自己的具体投资金额，其在“乐钱宝”平台关闭之前截过一张图，显示共有4笔投资款，总共可提现587801.74元，本金571831.62元、利息15970.12元，2018年8月到期；其了解到部分投资人直接将资金转给王佳乐，王佳乐将她收到的钱转换成等额的平台红包或余额，再通过技术人员从后台将红包或余额发放到投资人的账户里，有一次平台搞活动时，其在平台投资20万元，因其的银行卡限额，后来王佳乐就是通过这种方式发了红包给其等事实；（5）证人刘某的证言、接受证据材料清单、投资材料，证实2016年底2017年初，其帮校友王佳乐开发全国销售库存和安防定位平台系统，王佳乐欠其425万元的开发费、材料费和试验费；2017年10月，王佳乐说她投资了“乐钱宝”理财平台，因为审批手续需要，理财平台要有一定的资金流水才可以审批，开始说向其借钱，也就是欠其的425万元费用先给她使用，后来王佳乐又让其将钱投到乐钱宝平台，其先后在乐钱宝理财平台上投资了1万元、9万元，后来正常兑付，王佳乐一直催其投钱进去，就让王佳乐将她欠其的425万元充到其的乐钱宝理财平台账户，后来其提现了一部分，最终还有270万元未能提现；2018年7月22日，王佳乐向其保证其可以在2018年10月6日提取本金及利息共计2862000元，但其一直未能提现的事实；（6）证人王某1的证言、接受证据材料清单、投资材料，证实其经朋友钱某介绍后于2017年7月至2018年5月陆续在“乐钱理财”平台购买了40多次理财产品，共投资了10万余元，所购买的理财产品期限3个月至6个月不等，年利率8%至15%不等，盈利了约5000元；2018年5月起，其又投资9笔，共155800元人民币，期限3个月至6个月不等，年利率8%至16%不等，2018年7月28日后，平台里的钱都拿不回来了；其收益1.3万元，损失29万元；其妻子高钦英于2017年7月至2018年5月在“乐钱理财”平台购买了30多笔理财产品，共17万元，期限3个月至6个月不等，年利率8%至15%不等，盈利了8000元左右，2018年5月起，高钦英又投资了10笔,共135000元，期限3个月至6个月不等，年利率8%至16%不等，2018年7月28日后这10笔钱也没收回来等事实；（7）证人钱某的证言、接受证据材料清单、投资材料，证实其是王佳乐的丈夫，其在乐钱宝共有两个账号，共有本金2672640.11元、利息67703.12元无法兑付，其中80余万元是其朋友张磊的，剩余的钱是其自己的，与王佳乐的资金无关；2017年8月28日，其通过沈海永提供的ＰＯＳ机刷卡15万元投资到平台；2017年2月至同年4月，其通过自己的招商银行卡陆续转了21笔共958800元到王佳乐的光大银行卡，让王佳乐帮其投到平台里，当时王佳乐说平台不完善，直接将钱给了沈海永，到时候在平台上帮其充值或给其现金，2017年9月7日，王佳乐在平台上帮其充了100万元，多出来的是利息；2017年11月2日，王佳乐向其账户充值20万元，次日，其转给王佳乐20万元；其母亲朱晓冽用自己的钱在乐钱宝平台投资，本息383299元，其岳母武某在乐钱宝平台投资了100多万元等事实；（8）证人贺某的证言、接受证据材料清单、投资材料，证实2015年，其通过一个户外微信群认识了王佳乐；2017年2月，王佳乐邀请其参加轹城公司乐钱宝ＡＰＰ上线发布会，其因故没能参加，同年5月，其下载乐钱宝ＡＰＰ进行投资，累计投资108次，其中95笔投资款已兑付，共回款3325000元，另有13笔投资款未到期，涉及本金495665.17元，累计收益74459.63元，实际损失421205.54元的事实；（9）证人金某1的证言，证实2017年9月至2018年4月底，其在轹城公司负责乐钱理财ＡＰＰ测试维护；王佳乐、蔡翘、沈海永是轹城公司合伙人，其中王佳乐是董事长，负责公司日常运营，蔡翘是ＣＥＯ，负责对接资产端、风控、接标，客服单雪影负责上标，2018年4月，公司空降了一个河南方面的财务人员赵琦琦；乐钱理财的大部分客户是王佳乐或公司员工的朋友、同事介绍来的，资产端只有浙江博时轩供应链管理有限公司，平台募集的资金都借给了沈海永做二手奢侈品生意，年化利息8.8%至16.8%；其离职时听王佳乐说公司正在对接另外几家好的资产端，逾期后其发现这几家资产端公司的法定代表人、股东都是同样几个人，明显有自融嫌疑；平台不是根据沈海永的需求来上标，而是有投资人在群里表现出想买标，王佳乐就让单雪影上个差不多金额的标，因存管银行有限额，投资金额比较大的投资人无法投资，所以投资人会将钱打给王佳乐，王佳乐让客服（单雪影、石某）在平台上投资人的账户里发放对应金额的红包，不一定有真实资金投入，几十万元的红包是约标的钱，几十元、几百元的红包都是送给投资人的，甚至几千元的红包也可能是赠送投资人的；公司员工可以选择将工资充到乐钱宝平台账户，平台会以红包的形式将员工的工资发放到员工的平台账户里，红包和工资的金额对应；博时轩的老板沈海永和蔡翘关系很好；其在乐钱宝平台共有24.8万元的投资没有拿回来，其名下账户有12万多元，其父亲金某2名下账户有12万元，其拿到过三四万元利息，其直接损失21万多元等事实；（10）证人赵某的证言、接受证据材料清单、电子数据（光盘），证实2016年10月，其应大学室友王佳乐的要求找人帮王佳乐开发了乐钱宝1.0版本，2017年2月26日正式上线，之后王佳乐自己的团队负责维护系统并研发了2.0版本；1.0版本时，资金通过第三方支付平台转到博时轩的账户，2.0版本时有银行存管；投资人投资到期后，系统会自动更改投资人的账户余额，将投资的钱和利息加到账户余额，都是虚拟的数字增加，实际没有资金到账，只有投资人提现了，线下才会把钱转到投资人账户；2018年2、3月，乐钱宝出现投资人提现困难的情况，王佳乐每天都在应付提现，想办法还钱；其听王佳乐说因为蔡翘说2.0版本上线后资金量会增加，所以沈海永将钱借给别人了，导致没钱来还博时轩到期的标，出现提现困难；2018年3月前，其的工资由王佳乐私人转给其，其他时间由公司转到其的账户上，有一段时间部分工资会转入其的ＡＰＰ账户余额内；其在乐钱宝平台投资10万元左右，损失2.1万元左右；其提供了乐钱宝1.0版本的所有数据（1.91ＧＢ）、工作数据（3.95ＧＢ）的事实；（11）证人王某2的证言，证实2017年5月至2018年3月底，其在轹城公司做行政前台和人事招聘工作，公司工作都是王佳乐和蔡翘讨论决定的，其听二人讲过乐钱宝平台和博时轩公司合作，客户投资乐钱宝，转入托管银行账户，然后转给博时轩公司，还款时由乐钱宝平台将博时轩的还款返给投资人，投资人大部分是王佳乐的熟人或认识的人；有部分员工的工资是直接转到员工的乐钱宝账户等事实；（12）证人顾某的证言，证实2017年10月至2018年8月1日，其在轹城公司运营部工作，主要工作是在微信公众号乐钱宝生活上发关于Ｐ2Ｐ的文章；之前公司是王佳乐管理，后来是陈荣跃管理，陈荣跃带了几个推广的员工上班的事实；（13）证人王某3的证言，证实2017年6月至2018年6月，其在轹城公司担任人事经理；公司经营乐钱宝Ｐ2Ｐ平台，王佳乐一直是董事长，其也一直向王佳乐汇报工作，蔡翘、蔡某先后担任公司法定代表人，蔡翘也担任过公司总经理；2018年4、5月，运营总监王亮、产品经理郑某1、资产管理朱岑、技术总监陈某1、财务赵琦琦一起到公司上班，其离职时王佳乐还在公司上班等事实；（14）证人石某的证言，证实2017年8月11日至2018年8月15日，其在轹城公司任ＳＥＯ专员，负责让公司信息能够通过网络搜索引擎搜索到；王佳乐、蔡翘管理公司，其听说2018年6月之后是陈荣跃管理公司，但其从来没有见过陈荣跃；单雪影负责客服，2018年5月左右离职等事实；（15）证人何某的证言，证实2018年6月19日至同年8月16日，其在轹城公司做客服主管，主要负责售后，王佳乐是公司实际负责人，负责安排发标、联系老客户等，王佳乐曾安排客服部的李海妹上标，直接口述要在什么时间发一个年化多少的几个月的标，并且要在老客户群里预热，之后公司就在ＡＰＰ上发标，然后在群里告诉客户有标推出了，让客户购买；其听说蔡翘也是公司实际管理人；2018年7月24日，公司开始无法还款等事实；（16）证人白某的证言，证实2018年5月28日至同年8月16日，其在轹城公司做客服，王佳乐是公司实际负责人，听说蔡翘是公司以前的负责人；客服部负责售后联系客户，解答客户问题等事实；（17）证人娄某的证言，证实2017年5月至2018年8月，其在轹城公司担任新媒体运营部负责人，负责公司公众号的日常维护和发布，吸引投资人投资，公司曾通过百度推广网站；王佳乐是董事长，蔡翘是ＣＥＯ，资产端是台州温岭沈海永的奢侈品店，年化收益率10%至16.8%；蔡翘的女朋友单雪影负责上标、客服工作、发放员工工资；2018年5月左右，陈荣跃成为公司股东，赵琦琦是跟着陈荣跃到公司的财务，同时王亮、徐某、曹某、崔佳玉等到公司负责平台的推广工作，吸引投资人投资；每月单雪影会将小部分工资转到其的银行卡，将大部分工资转到其的乐钱宝账户里，其他员工的工资也是这种情况，其在平台的投资都已经提现等事实；（18）证人雷某的证言，证实2017年11月至2018年6月，其在轹城公司工作，离职后以兼职形式给轹城公司做财务账；公司将通过乐钱宝平台募集的资金借给沈海永做二手奢侈品生意，其听说沈海永承担公司的部分日常费用；2018年4月之前，王佳乐、蔡翘是公司负责人，王佳乐负责公司的日常运营、财务拨款、召集开会、安排工作、下达指标等，蔡翘主要对接资产端，前期单雪影负责接待客户、管理客户群，单雪影将员工的部分工资发到员工的乐钱宝账户；2018年4月之后，祁某成为公司的法定代表人，陈荣跃、阮建、祁某、陈宇是管理人员，赵琦琦是公司财务负责人，王亮是运营部负责人，朱岑是风控，陈某1是技术部总监，陈宇是陈某1的上级，陈宇是2018年4月之后来公司的；其前期向王佳乐汇报工作，后期向赵琦琦汇报工作，其发工资的资金前期是王佳乐打到公司账户，后期是赵琦琦打到公司账户等事实；（19）证人徐某的证言，证实2018年5月至8月，其在轹城公司做推广专员，负责优化应用商店，其每天早上登录平台后台，查看前一天投资人购买标的的金额，判断渠道效果，进而调整优化渠道，并根据投资人购买标的情况，告诉负责上标的朱岑当天大概上多少标，但具体每天上多少标，由朱岑把控；赵琦琦负责财务，朱岑是风控；其在公司主要听王佳乐的，王佳乐后期基本不来公司了，其不认识陈荣跃等事实；（20）证人陈宇的证言、接受证据材料清单、电子数据（光盘），证实2017年5月9日至2018年8月15日，其在轹城公司负责技术，以王佳乐为主对公司进行管理，蔡翘在2018年3月以前也经常出现在公司，以开会为主，后期就不怎么出现在公司；2018年5月左右，陈宇带了一个团队入驻公司，其中王亮是运营总监，陈某1是技术总监，朱岑负责风控，其觉得这个团队比较专业，分工明确，做事情也都很清楚；2018年5月左右，赵琦琦担任财务，单雪影是客服、发标人员，2018年5月左右离职；2018年3月，单雪影提出后技术部开发了自动发标功能；2018年7月24日，博时轩的标的不能兑付，次日，所有的标的都不能兑付；其提供的是2.0版本的数据，包含了1.0版本中未还款的标的及债权情况，其按照公安机关的要求对这些数据进行梳理，并制作了部分电子表格等事实；（21）证人陈某1的证言，证实2018年4月至同年7月底，其经陈宇介绍后在轹城公司负责带人优化公司的ＡＰＰ软件；王佳乐是公司实际管理人，听说王佳乐在2018年5月将股份转给了陈荣跃，陈荣跃不太来公司，阮总帮陈荣跃监管公司；公司发布的标的开始是沈海永提供的，股权变更之后是陈荣跃提供的；陈宇带了郑某1、朱岑、王亮到轹城公司，朱岑负责风控和发标，郑某1负责梳理ＡＰＰ功能需求、画产品原型，王亮是运营总监，平时和王佳乐对接工作，负责公司运营；陈宇的满溢公司也是做Ｐ2Ｐ的，轹城公司让陈宇来就是为了帮公司扩展业务，其听陈宇说公司的运营目标是一年完成5亿元的存量；2018年6月初，陈宇召集轹城公司部门负责人开会，明确各自的职责；涉及到对接第三方需要花钱的时候其向陈宇和王佳乐汇报，王佳乐和陈宇都同意后财务才会把钱打给第三方等事实；（22）证人郑某1的证言，证实2018年4月17日至同年7月初，其在轹城公司担任产品经理；公司实际管理以王佳乐为主，陈荣跃很少到公司；因为轹城公司换了新老板，陈宇是开Ｐ2Ｐ公司的，有经验和资源，所以陈宇带领其所在的小团队（包括陈某1、王亮、朱岑）进入公司做产品优化和线上推广，目的是将平台存量做到5亿元，陈宇在轹城公司没有职务，有时候会到公司和高层开会，2018年6月初，陈宇召集部门负责人开会，明确职责；朱岑负责风控、发标，赵琦琦兼职财务；2018年6月的一天，王佳乐让其联系技术部制作一份乐钱宝平台推出以来所有用户的充值、提现记录，其转告张蕾后由张蕾对接技术部的事实；（23）证人曹某的证言，证实2018年7月2日至同年7月底，其在轹城公司负责做推广；其知道的公司实际管理人只有王佳乐一个人，王佳乐每次来推广部都要求多推广，多让客户进平台投资，还和运营主管娄某商量活动如何运营；朱岑负责资产端的事实；（24）证人黄某的证言，证实2017年6月至2018年1月，其在轹城公司做平面设计；2017年6月至11月，单雪影会通过微信发送二手名表（有卡地亚、百达翡丽、伯爵、欧米伽、劳力士等，价值低的8、9万元一块，高的300多万元一块）照片及品牌、型号、价格等信息给其，其按照单雪影的要求通过ＰＳ做成一张图片，再传回给单雪影；2017年11月之后，单雪影让博时轩公司的陈温暖通过微信直接将二手奢侈品的照片、介绍等发给其，其做好后再发给单雪影；2017年，有一次其跟着王佳乐、蔡翘去温岭的博时轩谈友奢商城的事情，当时张天瀚负责做友奢商城，让其去给奢侈品拍照，说要传到商城里，但因为手表太多所以其拍了十几件就没有拍了；单雪影是客服，也负责上标；其曾经给同一款手表做了两三次照片，其有印象的是一款卡地亚蓝气球手表，具体是不是同一块手表其不太清楚，还有一款百达翡丽的手表，单雪影第一次让其做了一张图片，后来又发了一次同款的照片让其再做了一次，价格相同等事实；（25）证人蔡某的证言，证实2016年底，其儿子蔡翘借给沈海永10万元，是通过其妻子唐永生的中国银行卡转给沈海永的，这笔钱算是其和妻子给蔡翘了，其不清楚后来沈海永有没有还；2018年3、4月，其应王佳乐的要求到温岭沈海永的公司盯着，查看沈海永的店里每天进来多少货，出去多少货，通过微信把出货的数量发给王佳乐，王佳乐还让其收取货款，但没人给其货款，其在温岭待了50余天，同年4月底，王佳乐让其回来，其间，其很少见到沈海永；沈海永在创业大厦的这家店占了两层楼，主要卖二手奢侈品，有手表、包、鞋子、皮带、玉器、手串、海柳木、手机等，生意看着挺好的；2018年4月，蔡翘说其是他们公司的法定代表人，他们公司要卖，到时候可能需要其签字，其才知情；其没有参与他们公司的经营活动，其是蔡翘等人被抓之后通过律师才知道他们公司做Ｐ2Ｐ的事实；（26）证人祁某的证言、接受证据材料清单、关于轹城公司的情况汇报，证实其以前在陈荣跃的哥哥陈龙飞在郑州的公司工作，2017年陈龙飞让其去郑州龙湖的机电市场调查资产情况，但是陈龙飞他们欠账很多，要债的人特别多，有人来讨债那边的负责人就往其这里引，造成工作没法正常开展；2018年上半年，陈龙飞的驾驶员“阿全”借走了其的身份证一两个月，说是因为陈荣跃被法院限制高消费不能坐高铁，拿给陈荣跃用了；2018年6、7月，陈荣跃让其来杭州，他和一个姓张的律师说他们在杭州买了一家公司，上当受骗了，他们说其是这家公司的法定代表人，让其去派出所说明情况，并给了其一张纸，让其按照纸上的说；第二天，其到派出所按照他们教其的说；后来，其和李律师到金融办汇报情况，最后一次是到经侦大队来，其还是按照之前陈荣跃和张律师、李律师给其介绍的情况说的；陈荣跃的资产包括郑州弘坤置业有限公司、龙湖飞宇机电城的飞宇公司、商贸公司、机电市场，实际控制人是陈荣跃，陈龙飞好像没有参与这个公司，弘坤公司和飞宇公司都在走破产程序，郑州市中级人民法院于2018年12月7日下的破产裁定；陈龙飞在平顶山的公司也在做破产清算；据其所知，陈荣跃、陈龙飞的家族企业已经资不抵债了，2018年，其只拿到3个半月的工资等事实；（27）证人陈某2的证言，证实沈海永在温岭创业大厦经营博时轩名品店，店里有五六名员工，2017年8月至2018年2月，其、陈温暖在博时轩名品店旁的办公室上班，其不参与博时轩名品店的工作；沈海永以博时轩名品店的二手奢侈品作抵押向乐钱宝Ｐ2Ｐ平台募集资金，沈海永安排其在乐钱宝平台提现、还款，其根据沈海永的安排将新标募集的钱款用于偿还到期的旧标，还款后有多余的款项转至沈海永的个人账户，当新标不足以兑付旧标时沈海永会补足资金缺口，博时轩的账目由沈海永独自管理，其上班之前由陈温暖负责乐钱宝平台的提现、还款工作的事实；（28）证人江某的证言，证实2017年4、5月至2018年4、5月，其在博时轩上班，博时轩主要经营二手名牌包，名牌手表不多，店里的生意一般的事实；（29）证人莫某的证言、对账单，证实沈海永从2015年底开始就经常向其借钱，目前还欠其300多万元，民警向其出示的其与沈海永之间的银行往来明细中沈海永打给其的钱（2017年1月2018年6月，沈海永共转给莫某2680400元，2017年3月至10月，莫某共转给沈海永1312530元）基本上都是向其归还本息，另外沈海永的债主拉了一个微信群，据微信群里的人说沈海永总共欠了五六千万元的债务，其听沈海永说他通过乐钱宝募集的钱自己实际没有拿到多少，主要用于应付乐钱宝平台的投资人提现等事实；（30）证人颜某的证言、对账单，证实2016年5月，中国旧货业协会二手奢侈品工作委员会成立，其是主任，沈海永是副主任，该协会没有和乐钱宝合作；沈海永从2017年开始经常向其借钱周转，还欠其80万元没有还，沈海永还把手机号码抵押给其，沈海永的手机号码经常收到银行及社会上人的催债短信、电话，其中信用卡就欠100多万元；其听沈海永说他有七八百万元银行贷款，还从社会上贷了很多高利贷，还款压力很大；其自己也是做二手奢侈品生意的，这个行业利润一般，没有暴利；沈海永在创业大厦的新店开业时向其借了10多个包，也买了一些包；对账单显示2017年1月至2018年7月，沈海永共转给颜某1409450元，2017年1月至2018年5月，颜某共转给沈海永1919000元等事实；（31）证人林某的证言、借条（照片）、对账单，证实沈海永从2012年开始经常向其借钱做二手奢侈品生意，目前尚欠300万元左右，其中145万元有借条（借条显示2012年至2013年沈海永向林某借款145万元）；沈海永还问其妻子戴丽君借钱，出示的林某、戴丽君与沈海永之间银行账户的往来明细中沈海永转给二人的钱都是还信用卡的钱，其听说沈海永欠了大量外债；对账单显示2017年1月至2018年7月，沈海永共转给林某、戴丽君4626200元，2017年8月25日，林某转给沈海永80000元的事实；（32）证人詹某的证言、借条、转账凭证（照片）、对账单，证实沈海永从2013年起经常向其借钱，目前还欠其800余万元本金，均有借条及凭证，沈海永还给其二三百万元利息；民警向其出示的银行明细里沈海永转给其的钱都是沈海永每月定期归还的借款利息，2018年沈海永跑路后其才知道沈海永在外面还欠了几千万元债务；2018年5、6月，其将沈海永店里的全部手表拿走了，价值120万元左右，算是追回来了120万元；其在乐钱宝平台里投过几万元，提现过一部分，还有1.3万元左右没有拿回来；借条、转账凭证显示2013年8月詹某借给沈海永50万元；2013年9月詹某借给沈海永50万元；2014年3月詹某借给沈海永100万元，月息1分；2014年8月詹某借给沈海永100万元；2015年4月詹某借给沈海永200万元，月息1分；2017年4月詹某借给沈海永50万元，借期一年，月息1.7；2018年3月詹某、詹江出资200万元借给沈海永做生意；对账单显示2017年1月至2018年6月，沈海永共转给詹某2437100元，2017年4月6日、2018年6月4日，詹某分别转给沈海永500000元、172500元的事实；（33）证人郑某2、朱某的笔录、转账凭证、本院票据，证实2019年5月31日，赵琦琦由母亲郑某2代为退赔10万元，朱岑由父亲朱某代为退赔10万元，均暂存于轹城公司开立在中国建设银行股份有限公司的3305××××0151账户内；2019年10月25日，单雪影向轹城公司账户退款10万元，在本院审理期间，被告人单雪影向本院退出违法所得人民币14万元的事实；（34）证人王某4的证言，证实2019年1月，沈海永向其借车，其就将收来的一辆浙ＪＮ××××号二手奥迪轿车借给沈海永用，其收到车子时车子的后备箱里就有一个保险箱，其没有保险箱的钥匙等事实；（35）退赔名单、退赔协议、转账凭证、情况说明，证实案发后，被告人陈荣跃的哥哥陈龙腾代为退出人民币100万元，暂存于浙江轹城信息技术有限公司中国建设银行股份有限公司3305××××0151账户；另被告人陈荣跃的亲属代为向90余名投资人退赔约31万元的事实；（36）接受证据清单、登记信息，证实2016年5月27日，王佳乐、蔡翘注册成立杭州轹城信息技术有限公司，住址杭州市拱墅区××路××号××层××室，经营范围为“计算机软硬件、网络技术的技术开发、技术服务、技术咨询、成果转让、企业形象策划”，王佳乐占股51%，蔡翘49%，蔡翘为执行董事并兼职经理，同时担任法定代表人，王佳乐为监事，2017年6月12日，公司住址变更为杭州市余杭区海创科技中心4幢1301室，2017年7月4日，法定代表人变更为蔡某，2018年1月，公司名称变更为浙江轹城信息技术有限公司，2018年6月4日，蔡翘将49%的股份、王佳乐将2%的股份转让给祁某，由祁某担任法定代表人，叶浙全担任监事等事实；（37）接受证据清单、轹城公司花名册，证实轹城公司的工作人员信息，其中王佳乐为董事长、蔡翘为总经理、赵龙为CEO，朱岑于2018年4月24日入职等事实；（38）接受证据材料清单、股权转让协议、交易记录，证实2018年4月4日，甲方浙江轹城信息技术有限公司与乙方禾汇堂原生态农业产业有限公司签订股权转让协议，约定甲方以1000万元的价格转让100%股权给乙方，乙方自协议生效之日起3个工作日内支付510万元股权转让费，甲方将51%的股权转给乙方，待甲方为乙方推荐的借款人募集5亿元资金或自合同签订之日起一年半后，乙方在3个工作日内将余下49%的股份转给乙方，在全部股权转让费支付完毕之前，甲方拥有目标公司独立的人事任免（包括薪酬决定）权及日常管理权，乙方不得干涉，自乙方支付第一笔股权转让费之日起，乙方可派遣财务人员至目标公司，与甲方共同管理轹城公司财务，乙方在理财公司股权转让完毕之前，不享有轹城公司分红权，不得另行交易所持股权，乙方在行使股东权利时，对目标公司所做出的任何决定需要甲方书面认可方能生效；2018年6月20日，甲方陈荣跃与乙方王佳乐就轹城公司剩余49%的股权转让达成协议，约定陈荣跃以0元收购轹城公司49%的股权，历史存量业务出现逾期的由甲方承担相应责任，平台交割日前的全部公司负债均由乙方承担，且乙方应于平台交割日前清偿全部债务，协议签署之日前平台全部融资项目应按照其相应的协议和规则继续履行完毕，自协议签署之日起甲方全权决定项目的上线；协议上原有条款“针对甲方支付本协议股权转让价款之前的融资项目，甲方负责将该融资项目全部清偿完毕”被划掉并由甲乙双方签字确认；交易记录显示2018年4月11日至同年6月25日，付给王佳乐510万元等事实；（39）接受证据清单、借条复印件，证实被告人沈海永于2018年4月15日出具了内容为“今沈海永向蔡某借到人民币3700万元，年利息21%”的借条一张的事实；（40）接受证据清单、聊天记录、账目（光盘），赵琦琦与王佳乐在2018年6月20日至同年7月23日的微信聊天记录显示：王佳乐告诉赵琦琦博时轩的网银在赵总（赵龙）处，赵琦琦基本每日向王佳乐汇报当天需要兑付金额、资金缺口及实际兑付情况，兑付有压力时让王佳乐联系客户复投或转账缓解兑付压力，王佳乐让赵琦琦整理每日需要兑付的金额及新手标的投标金额，根据需要兑付的金额安排好发标，安排赵琦琦支付房租及工资、社保费用等，2018年7月16日，王佳乐让赵琦琦转账100万元到陈根军的账户，但赵琦琦告诉王佳乐需要告知阮总（阮建）、陈总（陈荣跃），后赵琦琦转给陈根军100万元，2018年7月21日，王佳乐让赵琦琦联系朱岑上180天的标；聊天记录及王佳乐记录的账单显示：王佳乐向赵琦琦转账199.2万元，2018年7月18日，戴斌荣投资100万元，其中5万元充后台，95万元转给王佳乐，后王佳乐转给赵琦琦55万元，其余40万元折抵借款；另有赵琦琦记录的轹城公司在2018年4月23日至同年7月30日有关资金明细等情况；（41）搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单及照片，证实2019年4月28日，侦查人员对被告人沈海永位于浙江省温岭市××镇××村公寓××幢××单元××室的住所进行搜查，查获并扣押手机10部、Ｉｐａｄ一台、银行卡22张、Ｕ盘1个及大量皮带、表带、手串、手表、挂件、包、戒指等物（详见扣押清单），另扣押被告人沈海永驾驶的浙ＪＮ××××号轿车及轿车后备箱里的保险箱（均已发还）等事实；（42）扣押决定书、笔录、清单及照片、机动车信息、电子证据检查工作记录、电子数据，证实公安机关从被告人王佳乐处扣押华为Ｐ20手机1部，从被告人蔡翘处扣押华为Ｍａｔｅ10Ｐｒｏ手机1部，从被告人陈荣跃处扣押华为手机2部，从被告人陈宇处扣押苹果8手机1部，从单松松处扣押单雪影于2018年8月17日登记的浙ＪＧ××××号领克轿车1辆，公安机关对上述手机进行勘验并提取相关电子数据保存至Ｕ盘随案移交的事实；（43）搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、协议，证实2018年11月7日，公安机关对被告人蔡翘位于杭州市余杭区××街道××街××号××单元××室××房进行搜查，查获并扣押华为Ｍａｔｅ10Ｐｒｏ手机1部、电脑主机1台、联想、苹果笔记本电脑各1台等物的事实；（44）接受证据材料清单及照片，证实2018年9月11日，公安机关从被告人赵琦琦处接受浙江轹城信息技术有限公司、杭州轹城信息技术有限公司公章、财务章4枚、网银盾4个及其他公司的公章14枚、网银盾76个、林贤择、赵奇华、吕事成的银行卡各1张、网银盾各1个、电话卡7张的事实；（45）电子证据检查笔录、电子数据，王佳乐与蔡翘的微信聊天记录显示2017年12月，沈海永出现资金问题，之后王佳乐、蔡翘开始通过发标募集资金帮助沈海永进行兑付，兑付后让客户复投来缓解资金压力，2018年2月前后，沈海永频繁失联，同年4月，王佳乐和蔡翘商量买空壳公司给陈宇用于发标，之后至2018年7月，王佳乐、蔡翘一直在沟通如何使公司持续运营下去，其中王佳乐、蔡翘在明知沈海永无力还款的情况下，仍通过发新标募集资金兑付到期标的，蔡翘还购买空壳公司用于发布虚假标的募集资金等；沈海永与蔡翘的微信聊天记录显示2017年12月，沈海永开始出现资金紧张不能兑付的情况，2018年春节前后，沈海永出现严重的资金问题，并数次失联，王佳乐、蔡翘通过卖标、让投资人复投的方式借新还旧，同年3月初，沈海永在乐钱宝的提现权限被停止等；王佳乐与陈宇的微信聊天记录显示2018年3月底，陈宇联系王佳乐收购平台，同年4月初，二人协商用空壳公司给陈荣跃发标募集资金，用于兑付标的等；王佳乐与朱岑的聊天记录显示2018年6、7月，王佳乐安排朱岑使用空壳公司发标，并具体安排标的的发标金额、期限等，同年7月6日，王佳乐明确要求朱岑按照兑付的金额发标，并将募集的资金全部用于兑付到期的博时轩标的，催促朱岑向蔡翘要空壳公司用于发标等；王佳乐与阮建的聊天记录显示2018年5月底，王佳乐让阮建准备空壳公司，蔡翘的空壳公司不一定好用，同年6月20日以后，王佳乐仍然与阮建商量发标及兑付工作等；陈荣跃与阮建的聊天记录显示2018年2月开始，陈荣跃与阮建商量购买Ｐ2Ｐ平台，同年4月至7月，阮建向陈荣跃汇报轹城公司及乐钱宝平台的相关情况，交流Ｐ2Ｐ平台的监管政策等；蔡翘与单雪影的聊天记录显示单雪影明知2018年2月左右沈海永出现资金问题，之后王佳乐、蔡翘经常使用募集来的资金帮沈海永兑付到期标的等；轹城微信群的聊天记录（群成员：王佳乐、蔡翘、赵龙）显示2017年12月至2018年1月，王佳乐、蔡翘、赵龙商量轹城公司相关事宜及业务发展模式，均明知乐钱宝的业务模式与Ｐ2Ｐ有明显区别等；蔡翘和“阮金华Ｐ2Ｐ服务”的聊天记录显示2018年5月，阮金华经过王佳乐介绍找蔡翘买空壳公司，蔡翘称自己这边的空壳公司只卖给Ｐ2Ｐ做资金归集，阮金华说自己买壳就是为了用于规避Ｐ2Ｐ借款企业不超100万的规定等；陈宇与朱岑的微信聊天记录显示2018年4月初，陈宇安排朱岑购买空壳公司用于发标，多次催促朱岑准备大量空壳公司，准备发标的前期工作等；朱岑与阮建的微信聊天记录显示2018年4月，阮建与朱岑商量给乐企鑫标的引入保理公司事宜，后阮建将深圳华毓商业保理有限公司的营业执照等发给朱岑，同年5月初，阮建、朱岑商量让赵琦琦编制空壳公司的虚假财务报表，同年5月至7月，朱岑经常向阮建报告发标的进度，阮建曾安排朱岑发标，朱岑明知陈荣跃一方使用空壳公司发标且募集资金池用于兑付等；朱岑与赵琦琦的微信聊天记录显示2018年5月11日，赵琦琦发送盐城康凯机电（后期发标的空壳公司之一）的资产负债表给朱岑，朱岑让赵琦琦将后面的公司资产负债率控制在20-30%、调低现金比例等，赵琦琦说自己是随便编的，同年5月14日，赵琦琦又发送了台州友祥电子的资产负债表及第一批9家空壳公司资料等给朱岑，朱岑让赵琦琦把下一批借款人的财报数字再修改下，不要太统一、太好看，同年6月14日，朱岑把空壳公司的待还款明细发给赵琦琦，并说空壳公司账户里面的钱够回款了，同年6月19日，赵琦琦发给朱岑第二批空壳公司资料等；朱岑与吕事成的微信聊天记录显示2018年7月初，朱岑安排吕事成做尽职调查报告，多次安排吕事成发标，同年7月9日，朱岑让吕事成通知客服娄某联系客户复投，并说是因为周末兑付太多了，当日朱岑给三家空壳公司安排上标，吕事成告诉朱岑该三家公司纳税状态异常是否继续上标，朱岑说先用起来，同年7月26日、27日，朱岑仍安排吕事成上标，吕上标后朱岑进行审核后发布等；陈荣跃与赵琦琦的微信聊天记录显示2018年6、7月，赵琦琦经常向陈荣跃汇报平台的投资及兑付情况、资金缺口，让陈荣跃凑钱兑付等；蔡翘与陈宇的微信聊天记录显示2018年4月12日开始，蔡翘与陈宇协商收购空壳公司的相关事宜，后陈宇通过蔡翘向厦门麦咯金融信息服务有限公司收购大量空壳公司，但陈宇收到后发现很多企业资料不全，蔡翘还提议可以先购买一批个人信息给陈宇用于发标，陈宇要求蔡翘尽快补全材料，称空壳公司发标也只能发几个月，马上要整改了，同年5月18日，陈宇再次收到蔡翘发来的十几个空壳公司的资料等；王佳乐与詹某的聊天记录显示2018年7月13日，王佳乐得知沈海永向詹某借了很多钱，王佳乐问是何时所借、是不是高利贷，詹某说是正常利息，每月1分7，沈海永在外面至少有四千多万元债务，其中很多高利贷，每年利息都要付千把万，王佳乐告诉詹某沈海永欠客户3700万元，欠自己120万元，说是借钱去买表所以才会放款，现在自己抵押房子还客户的钱，让詹某一起去报案等；王佳乐与轹城公司员工“客服小小宝”、财务王婷等人的聊天记录显示2018年4月4日之后，王佳乐仍在参与轹城公司的发标、财务等相关工作等；微信群“股东对账群”里的聊天记录显示微信群“股东对账群”里有沈海永、王佳乐、蔡翘，2017年9月至2018年3月，王佳乐每月在该微信群发送当月轹城公司的开支及沈海永应支付的利息差等的对账单，并让沈海永支付费用，2017年12月24日，蔡翘抱怨沈海永最近经常不接王佳乐电话，说沈海永的工行只有手机银行，不能在电脑后台上操作，2018年4月8日，王佳乐说从下个月开始沈海永不用再支付人工成本，只需要还钱，同年5月1日，王佳乐在微信群里＠沈海永说沈还欠她105万元，她这个月兑付困难，让沈海永帮忙筹35万元等事实；（46）协助查询财产通知书（回执）、交易明细，证实被告人沈海永、王佳乐、陈荣跃名下银行账户的资金进出情况；（47）证人罗某的证言、清查报告、调取证据通知书、协助查询财产通知书（回执）、交易记录（光盘），证实截至2018年8月7日，“乐钱宝”平台累计向1100余名投资人非法集资1.7亿余元，未兑付投资人515人，未兑付金额2838万余元，其中，截至2018年3月27日，被告人沈海永参与非法集资1.2亿余元，未兑付金额3237万余元，被告人沈海永从“乐钱宝”平台取得资金5123万余元，其中2351万余元用于兑付投资人本息，其余2772万余元主要用于归还个人债务、银行贷款及消费；被告人王佳乐、蔡翘参与非法集资1.7亿余元，造成投资人损失2838万余元；被告人陈荣跃、陈宇参与非法集资5415万余元，造成投资人损失1011万余元；被告人单雪影参与非法集资1.3亿余元；被告人朱岑、赵琦琦参与非法集资2226万余元等事实；（48）协助查封通知书（回执）、财产信息，证实被告人沈海永、王佳乐、陈荣跃、陈宇、朱岑等人的财产情况；（49）协助冻结财产通知书（回执），证实杭州市公安局余杭区分局分别冻结了被告人王佳乐及轹城公司、浙江博时轩供应链管理有限公司、福州翠轩建筑工程有限公司、厦门鼎探泰贸易有限公司涉案账户内的资金、被告人王佳乐、陈宇名下保单的价值等事实；（50）调取证据通知书、证券持有信息，证实被告人沈海永、王佳乐、陈宇、赵琦琦等人不持有股票的事实；（51）户籍证明、常住人口信息、无违法犯罪记录证明、前科查询结果，证实被告人沈海永、王佳乐、蔡翘、陈荣跃、陈宇、单雪影、朱岑、赵琦琦的身份信息及均查无前科的事实；（52）抓获、破案经过，证实被告人沈海永、蔡翘、陈荣跃、单雪影、朱岑、赵琦琦均系被抓获归案，被告人王佳乐、陈宇均系接公安机关电话传唤后自动到案的事实；（53）被告人沈海永的供述和辩解，侦查阶段拒不认罪，称其是浙江博时轩供应链管理有限公司的法定代表人，公司经营二手奢侈品生意，在温岭有两家门店，需要大量资金采购二手奢侈品；蔡翘提出他和王佳乐可以借钱给其，2016年3月，蔡翘带其到月子中心与王佳乐碰面，商定其向王佳乐借钱，支付21%的利息，蔡翘私下让其给他3%的好处费，所以其要支付24%的利息，另外还要支付通道费；蔡翘叫其参加了轹城公司开业的新闻发布会，其带了一些二手奢侈品手表、包、手机过去，当天有些投资人直接刷ＰＯＳ机付给其几十万元；其向王佳乐、蔡翘成立的轹城公司借钱用于做二手奢侈品生意，借款通过轹城公司和王佳乐个人账户转给其，王佳乐决定每次借给其多少钱，王佳乐和蔡翘让其还多少钱其就还多少钱，其不知道什么是“乐钱宝”，具体借款、还款金额均记不清楚；其只在2017年上半年向王佳乐个人借过100万元，其他都是向平台借的钱，另外其认识王佳乐之前向蔡翘借过30万元，后来其通过平台还给蔡翘35.4万元，蔡翘说做到平台里，具体怎么操作的其不清楚；其按照王佳乐、蔡翘的要求将二手奢侈品的照片发到微信群里（群里只有其和王佳乐、蔡翘、单雪影），他们将照片给投资人看，2017年底，王佳乐、蔡翘很少让其发照片，王佳乐、蔡翘等人从来没有问过其照片中的奢侈品的价格；有一次，王佳乐、蔡翘到温岭找到其说过段时间帮其筹几千万元，让其先写一张3700万元的欠条，其信任他们就写了，但实际上其不清楚当时欠了他们多少钱，其写了欠条后王佳乐、蔡翘就没有借钱给其了；其有几百万元债务，其向轹城公司所借钱款与其个人流动资金混同，无法明确有无将借款用于归还个人债务；其每个月支付通道费，另外其通过微信红包、银行转账付给蔡翘，有时蔡翘拿走其的手表、电脑等物品，2017年6、7月后其不付蔡翘3%的利息，但有时蔡翘会拿走其的东西；其弟媳陈某2在博时轩旗舰店边其的办公室里上班，就是按照其的要求转账；公安机关让其去配合调查时蔡翘给了其一个Ｕ盘，说里面是王佳乐关于轹城公司的账目，还说王佳乐说其欠轹城公司3000多万元是骗其的，实际上其没有欠那么多，这个Ｕ盘被公安机关查获；公安机关从其住处查获的手表是假的，包、玉石是其收来的二手奢侈品，是真的；其在温岭农村信用社有50万元信用贷款，其用川城小区的房子在温岭农村信用社抵押贷款120万元，其在温岭泰隆商业银行有95万元信用贷款（2019年春节林春光帮其还清了），其在椒江工商银行用房子抵押贷款150万元，其在温岭村镇银行有100万元信用贷款，其向詹某借款250万元左右，其在温岭××路××街××平方米的房子，贷款一百三四十万元，还用房子做抵押向民间借贷公司借了60万元，在温岭水立方有套165平方米的房子，贷款170万元等；（54）被告人王佳乐的供述和辩解，侦查阶段拒不认罪，仅供称2016年3月，其和蔡翘、沈海永商量成立一家做二手奢侈品供应链金融平台的公司，募集的资金借给沈海永用于经营二手奢侈品生意，沈海永给公司21%的年化利息；2016年5月27日，其和蔡翘注册成立了轹城公司，分别占股51%、49%，其担任董事长，负责招聘人员、市场宣传、招揽投资人等，乐钱宝平台的大部分投资人是其拉来的，蔡翘担任总经理，负责资产端、风控等，单雪影是财务、客服、发标人员（2017年3月入职至2018年5月离职），其和沈海永、蔡翘三人约定公司开支由沈海永承担一半，另一半开支由其和蔡翘按照持股比例分担；2017年2月26日，其和沈海永、蔡翘等人召开新闻发布会，“乐钱宝”1.0版ＡＰＰ正式上线，之后通过乐钱宝发布博时轩标的募集资金并全部借给沈海永，2017年12月23日存管系统上线；具体流程是沈海永提供标的，经蔡翘风控审核后，按照其和蔡翘商量好的期限及利息（标的期限42天、88天，年华利息8.8%至16.8%）将标的录入乐钱宝的后台，其每天根据乐钱宝平台的回款量、客户复投率等情况选择相应金额及期限的标的，然后让客服单雪影从后台选择一个相应金额、期限的标的发布到乐钱宝ＡＰＰ上，投资者可以根据需要选择投资；2018年4月4日，其、蔡翘将轹城公司作价1000万元转让给陈荣跃，并约定陈荣跃先支付510万元取得51%的股份，当平台存量到达5亿元时（或一年半后）再支付剩余490万元并取得全部股权；2018年4月15日，因沈海永称自己资金周转不灵，出具一张3700万元的欠条给轹城公司及法定代表人蔡某，沈海永当时欠借款本息及公司开支费用共计3700万元；2018年6月5日，其和蔡翘分别转让2%、49%的股份给陈荣跃，此时开始由朱岑负责发布新资产端的标的，同年6月20日，其再次与陈荣跃签订转让协议，约定提前将剩余股份全部转给陈荣跃，但未办理变更登记；2018年4月4日以后，陈荣跃委派陈宇、阮建负责轹城公司的经营管理，陈荣跃派来的赵琦琦是财务总监，陈宇带来了管理团队，其中朱岑是风控总监，负责风控、上标，王亮是运营总监，郑某1是产品总监，陈某1是技术总监，陈荣跃偶尔到公司，会给新来的员工开会；公司转让后仍然继续发博时轩的标的，之后由陈荣跃方提供新资产端作为借款人在乐钱宝发标，其间其没有再参与轹城公司的经营及发标工作，不清楚相关标的的发标及兑付情况；2018年7月中旬，其听说沈海永失联，造成乐钱宝兑付压力，同年7月下旬，乐钱宝平台标的出现大规模逾期；其间，其帮沈海永垫付了300余万元，并兑付给投资人；2018年7月22日，其问沈海永钱都到哪里去了，沈海永说奢侈品是蔡翘让他找行贩摆在店里，巡店的时候看看的，看完就还给行贩了，奢侈品不是沈海永的，沈海永说钱被他用于还高利贷了，蔡翘跟其说奢侈品是沈海永找行贩来摆的，他也被沈海永骗了，其不清楚沈海永、蔡翘谁真谁假；乐钱宝存在线下约标的情况，也就是投资人将钱直接打给其或者沈海永的个人账户，之后其让技术人员在投资人账户下做一个数据或者发对应数额的红包给投资人，其收到的线下约标款扣除沈海永欠公司的开支费用后全部打给沈海永；除线下约标之外，其还将因自己的个人债务、公司债务以相同的方式在平台做数据，并由相关债权人直接提现或投资，债权人直接提现其就会将钱直接转给对方，如果投标其就将相应金额打给沈海永，其没有通过仅在做后台数据但不实际充值的方式非法占有其他投资人的钱款；其和蔡翘每月工资1万元，另外每月按比例分利润；轹城公司没有金融许可证；其自己在乐钱宝平台有300多万元，其丈夫钱某有200多万元，其婆婆朱晓冽有40多万元，其母亲武某有100多万元；其和钱某于2015年6月结婚，2014年12月，其按揭购买××街道××幢××单元××室的房子，主要由其还房贷，钱某偶尔也会给其钱还房贷，2015年9、10月，其和钱某购买了仓前街道欧美金融城1幢1621室的房子，其和钱某刷信用卡付的首付，用其的银行卡还贷，钱某也会给其钱还房贷，约一两个月后，其和钱某花了五六十万元全款购买了仓前街道欧美金融城3幢2221室的房子，钱都是钱某给其的，另外，2014年5、6月，钱某按揭购买了江苏省无锡市万科城市花园××室的房子，付首付款时刷过其的信用卡，后来钱某将钱还给其了，后续的按揭贷款都是钱某付的等；（55）被告人蔡翘的供述和辩解，侦查阶段拒不认罪，仅供称2015年，其在浙江银付通科技有限公司上班时认识了在公司楼下开二手奢侈品店的沈海永，沈海永提出需要二三千万元资金用于做二手奢侈品生意，让其帮忙找资金端，许诺可以给其24%的利息，利息差都归其；2016年3月，其和沈海永、王佳乐在无锡的一个月子中心见面，商定共同开发一个Ｐ2Ｐ平台，由沈海永提供资产端，给平台年化21%的利息，由王佳乐负责管理，另外沈海永私下给其3%的提成（一直没有付给其）；当时王佳乐说投资期限一个月至三个月，但沈海永嫌期限太短，王佳乐提出可以用后续投资人投资的钱还到期的投资；2016年5月27日，其和王佳乐成立轹城公司，其占股49%，王佳乐占股51%，其系法定代表人，2017年5、6月，法定代表人变更为其父亲蔡某；2017年2月26日，其和王佳乐在仓前街道梦想小镇召开新闻发布会，发布了乐钱宝1.0版，沈海永也在场，当天其三人商量好平台存量资金达到1000万元以前由沈海永承担公司全部开支，之后由沈海永承担公司一半开支，其和王佳乐承担另一半开支，2017年12月24日乐钱宝2.0版系统上线；轹城公司举行新闻发布会、搬迁仪式，沈海永都拿着很多名牌手表到场展示；其是ＣＥＯ（2017年11月后赵龙是ＣＥＯ），负责对接渠道，王佳乐是董事长，负责整个公司运营，包括财务、人力资源、风控、决定发标期限、额度等；沈海永将二手奢侈品手表和包的照片发给轹城公司的美工，轹城公司再将照片上传到平台发布标的来融资，标的利息是8.8-18.8%不等，发标募集的资金借给沈海永用于做二手奢侈品生意；因为每日总额限制，有些想投大额标的的客户就会约标，王佳乐会让客户直接将资金转到王佳乐的个人账户，然后王佳乐让陈宇或赵某将客户的账户余额修改为投资金额，后期是给客户发对应金额的红包，由客户用红包购买标的，其不清楚王佳乐是怎么将资金转给沈海永的；2018年3月28日，王佳乐停止博时轩在平台的提现权限；2018年4月4日，王佳乐将轹城公司作价1000万元卖给陈荣跃，后其和王佳乐将其49%和王佳乐2%的股份转让给陈荣跃一方，其和王佳乐约定剩余的49%股份按照原有持股比例分配，由王佳乐代持，但王佳乐一直拖延没有与其签订该代持协议,后来王佳乐答应给其490万元转让金，并找公司技术人员向其的乐钱宝账号发了400万元的红包，让其投标后提现；股权转让后，陈荣跃带团队入驻公司，团队包括财务赵琦琦、风控朱岑、管理团队的陈宇、运营王亮等人；2018年4月14日，其和王佳乐、赵龙到温岭找到沈海永，王佳乐让沈海永出具一张3700万元的欠条，因为王佳乐说沈海永欠平台本息3500余万元，运营费用100余万元；2018年5月底，陈荣跃让其找中介公司购买了20余家公司的营业执照邮寄到轹城公司，陈荣跃说自己机电城的个体工商户要用这些公司的名义在乐钱宝平台发标借钱，最终有无借钱及钱的去向其不清楚，陈荣跃按照每家公司13000元的标准将钱转给其，其再按照每家公司11000元的标准转给中介公司，其每家公司赚2000元；公司股份转让前主要由王佳乐负责经营管理，每个月底王佳乐会和其、沈海永对账，2017年11月，其从轹城公司离职，之后没有参与公司经营管理；单雪影（2017年5月至2018年4月）是客服、发标人员，负责维护客户微信群、接听售后电话、发标；其和沈海永、王佳乐承担了轹城公司的开支，其中其支付50多万元，沈海永支付330至370万元左右，其不清楚王佳乐支付了多少钱；2017年7月中旬，王佳乐在乐钱宝平台给装修公司的人开了账户，将欠装修公司的五六十万元装修款做进账户，后装修公司的人提现，钱是沈海永转到账户里的，相当于沈海永承担了这部分费用；沈海永还欠其的35.4万元，其让沈海永做到单雪影在乐钱宝的账户里，其也跟王佳乐说了，后王佳乐让技术人员在单雪影的乐钱宝账户里做了35.4万元；2017年8月左右，沈海永的律师向其要轹城公司的数据，其复制了一份存在Ｕ盘里给了沈海永等等；（56）被告人陈荣跃的供述和辩解，侦查阶段先称其是河南飞宇重工机械制造有限公司的法定代表人兼董事长，2018年4月至7月，其受朋友祁某委托帮助管理轹城公司；后称2018年初，其想购买一个Ｐ2Ｐ平台，募集资金后贷给自己在郑州的飞宇五金机电市场、在平顶山的飞宇汽贸城的商户，同时也想用部分资金缓解其自己公司资金紧张的局面，因为当时其在河南的公司有很多债务，资金很紧张；2018年3月，其经阮建、陈宇介绍与轹城公司的股东王佳乐、蔡翘见面，协商购买轹城公司及该公司开发的乐钱宝平台，同年4月4日，其和王佳乐签订股权转让协议，协议约定轹城公司的全部股份作价1000万元转让给其，其先支付510万元，王佳乐转给其轹城公司51%的股份，待乐钱宝平台的存量资金达到5亿元或一年半后进行最终交割时再支付剩余的490万元，在此期间，其一方负责财务监督，王佳乐负责其他方面，之后其同意王佳乐安排陈宇带一个新团队入驻轹城公司进行运营，其和陈宇之间约定轹城公司完成交割后其会给陈宇好处费，按照行规来说是交易额的3%；同年5月初，其付给王佳乐510万元，王佳乐将轹城公司51%的股份转给其，轹城公司的法定代表人变更为祁某；同年5月底，其和王佳乐、蔡翘、陈宇、阮建在王佳乐的办公室碰面，王佳乐称平台之前的资产端博时轩老板沈海永跑路，公司没有钱兑付到期标的，王佳乐提出用空壳公司在乐钱宝发标募集资金用于兑付博时轩标的（其和王佳乐等人签订转让协议之前陈宇就已经提过用空壳公司发标的建议），其同意，后蔡翘购买了空壳公司的资料交给负责风控的朱岑，由王佳乐安排朱岑进行发标，朱岑知道是假标，赵琦琦知道公司用新标还旧标；发标的流程是先由王佳乐审核借款人信息，然后由朱岑等人制作成相应的借款标的并发布在乐钱宝平台上，投资人购买后资金存入轹城公司的存管银行海口银行，之后由赵琦琦操作借款公司的网银将资金从存管银行提现到赵琦琦的个人银行卡上，赵琦琦银行卡上的部分资金用于归还到期标的，部分资金用于公司开支；2018年6月20日，王佳乐说将轹城公司的其余股份转让给其，不需要其支付余下的490万元资金，由其接管公司，其同意后和王佳乐签订了协议，因当时很多Ｐ2Ｐ平台暴雷，且资产端的沈海永跑路了，其就没有办理过户；同年7月初，其陆续转给王佳乐200万元用于补足平台资金缺口；同年7月26日，平台由于缺乏资金造成大规模逾期；两次协商时王佳乐、蔡翘都在场；王佳乐是轹城公司的总经理，负责公司全面运营，蔡翘是轹城公司股东，其安排阮建看着轹城公司，主要是盯着公司的资金量，陈宇负责管理他引进来的团队（包括王亮、朱岑），原则上向王佳乐汇报工作，有时也会告诉其融资量，其安排外甥女赵琦琦到轹城公司财务部上班，负责统计整理公司的资金量、监视公司日常运营开支，有时也会告诉其每天新标进账、旧标出账、平台存量资金等情况，其每周也会到轹城公司了解业务情况；其欠外债14亿多元等；（57）被告人陈宇的供述和辩解，侦查阶段拒不认罪，先供称陈荣跃为了缓解资金压力想要购买Ｐ2Ｐ平台融资，让其介绍Ｐ2Ｐ平台，承诺事成之后给其二三百万元好处费；2018年3月底，其安排陈荣跃、阮建、王佳乐、蔡翘碰面，几天后王佳乐从河南郑州考察回来后就转让了股权；之后陈荣跃说公司里的人都是王佳乐团队的，他不放心，让其找人到公司上班，其先后介绍了王亮、陈某1、郑某1、朱岑（负责审核标的）等人到轹城公司上班，其还应陈荣跃、阮建的要求到公司与王亮、郑某1、朱岑、陈某1对接四五次，其中开过一次碰头会，交流了产品情况；2018年6月的一天，其应陈荣跃的要求到王佳乐的办公室，当时王佳乐、蔡翘、陈荣跃、阮建都在，王佳乐说之前的标的都快到期了，但公司没有新的标的来源，无法吸收资金，准备找一批空壳公司做些假标来筹集资金用于归还到期的标的，蔡翘表示他会想办法找空壳公司，陈荣跃、阮建也表示同意，其没有发表意见，之后公司就以这种方式发标，其间王佳乐向陈荣跃借过几次钱用于归还到期标，其因为这个事情去过公司三四次；2018年7月底，公司出现逾期；乐钱宝的发标都是王佳乐在管理的；后供称陈荣跃曾说想将平台做大达到存量5亿元，其介绍了王亮、郑某1、朱岑、陈某1等人到轹城公司工作，并管理其带进去的运营团队，团队会向其或陈荣跃汇报工作，陈荣跃因为不懂Ｐ2Ｐ，有问题也会问其，其还在陈荣跃、王佳乐之间协调；2018年4月，王佳乐提出原资产端博时轩无法继续合作，她可以提供奢侈品作为标的物，但需要陈荣跃找一批空壳公司作为资产端，之后陈荣跃让其帮忙找空壳公司，但其没有找到，后陈荣跃自己找了空壳公司在平台发标，其当时让朱岑仍然用奢侈品作为标的物来发标，但借款公司改为陈荣跃等人找来的空壳公司，2018年6月之后的借款公司都是蔡翘找来的空壳公司；以空壳公司名义募集的资金均被王佳乐、陈荣跃用于兑付到期标的；2018月6月以后，其基本没有参与轹城公司的管理、运营工作等；（58）被告人单雪影的供述和辩解，证实王佳乐、蔡翘成立了轹城公司，王佳乐是董事长，其男朋友蔡翘是CEO，博时轩的老板沈海永不是公司股东，但会支付公司开支；2017年4月下旬至2018年5月中旬，其经蔡翘介绍在轹城公司负责上标、客服工作，王佳乐从沈海永处拿到奢侈品的照片后交由公司的美工进行修改，美工改好后将照片交给其，王佳乐告诉其标的的名称、金额、收益率、期限等，其再将标的上标，其发布的都是博时轩的标的，其没有见到过标的物的实物，其没有核对标的物是否重复发标；2016年7月左右，其和蔡翘先后借给了沈海永30万元（其20万元，蔡翘10万元），后来经王佳乐、蔡翘同意将该笔借款算做其的投资，在其的账户里做了35.4万元的数据（包括5.4万元利息），其离职后全部提现；其每月3500元工资，年终拿到1000元奖金；2018年8月，其首付3.9万元购买了一辆领克汽车，每月还款4500元左右；公安机关从蔡翘处查获的苹果笔记本电脑是王佳乐买来送给其的，其用于工作，从其处查获的华为P20手机没有用于工作等事实；（59）被告人朱岑的供述和辩解，证实其原来在杭州满溢网络科技有限公司上班，陈宇是总经理；2018年4月底，其根据陈宇的指示和王佳乐、陈荣跃、阮建一起到郑州查看陈荣跃的资产情况，同年4月，其还跟着陈宇到轹城公司两次，2018年5月2日，陈宇安排其到轹城公司上班，负责产品设计、制作标书，陈宇还安排陈某1、王亮、郑某1、徐某等人到轹城公司上班，其等人都向陈宇汇报工作，陈宇也会到公司给其等人开会安排工作，陈荣跃、陈宇、阮建还让其负责上标，标的资料是蔡翘提供给陈荣跃，陈荣跃再给其的，这些资料包括营业执照、网银账户、财务报表等，之后王佳乐会告诉其借款金额、期限、利息等，其从蔡翘提供的标的中选一个企业上标；其用陈荣跃给其的资产端在平台上发标，发布四五个标后其听说陈荣跃在郑州的生意资金断裂，所以在乐钱宝发标募集资金，其怀疑自己发标的资产端均为陈荣跃控制的空壳公司，其间其还按照陈荣跃的要求让赵琦琦编造空壳公司的财务报表，陈宇还让其做这些企业的尽职调查报告，但其没有做，其怀疑用空壳公司名义募集的资金被用于兑付平台到期的标的；开始陈宇经常到轹城公司，和王佳乐等人聊天或给其等人开会，后来陈宇到公司的次数就少了；陈宇安排其的工作，同时让其听从陈荣跃、阮建的安排，那些不正常的标王佳乐说发多少额度就发多少额度，其告诉过陈宇、陈荣跃、阮建，他们让其听王佳乐的；2018年7月底，乐钱宝平台逾期，陈宇让其不要到轹城公司上班了；王佳乐是原来的公司法定代表人，平时负责安排公司工作，蔡翘是股东，负责对接资产端、风控，陈宇外包轹城公司的业务，将业务做大，其听王佳乐、陈荣跃、陈宇说要将乐钱宝平台的存量资金做到5亿元；其首月工资1.3万元，之后每月工资1.5万元，其的工资是陈宇决定的，其帮陈荣跃做过两个机电公司的产品设计，陈荣跃给了其2万元等事实；（60）被告人赵琦琦的供述和辩解，称2018年4月23日左右，其经舅舅陈荣跃介绍到轹城公司工作，开始就是做些报表，2018年5月初，其负责做河南方面业务的资金出纳，同年6月初，其陆续收到20余家公司的网银盾，之后，其按照王佳乐的指示使用这些网银盾在轹城公司的乐钱宝平台上进行操作，将空壳公司发标募集的资金提现到其自己使用的五张银行卡上，再用于兑付到期标的，主要是博时轩的标的，如果资金不足其会向王佳乐汇报，如果联系不上王佳乐就联系阮建、陈荣跃，他们会转钱给其用于兑付到期标的，以王佳乐转钱为主，公司其他开支都需要王佳乐同意，其从陈荣跃、阮建转给其的钱中转了几百万元给王佳乐，其有时也会将其个人账户里的钱转给陈荣跃、阮建；2018年7月底，公司开始逾期，其就没有上班了；其每月领取固定工资5000元等。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。被告人陈宇的辩护人提出杭州中正清算有限公司出具的《清查报告》及补充报告不能作为本案定罪量刑的依据，经查，经审核，《清查报告》及补充报告与在案的证人证言、交易记录等书证、被告人的供述和辩解等证据能够相互印证，证实公诉机关指控的事实，《清查报告》及补充报告制作程序合法，内容客观真实，与本案具有关联性，依法可以作为本案中对被告人进行定罪量刑的依据，上述辩护意见，本院不予采信。被告人王佳乐辩称“乐钱宝”平台没有募集、使用资金池，没有使用后募集到的资金兑付已到期的标的，“乐钱宝”平台的运营符合相关金融管理规定；被告人蔡翘辩称2018年3月，其未发现沈海永的资金出现问题，其没有假借博时轩的名义发标，其没有帮陈荣跃购买空壳公司；被告人蔡翘的辩护人提出公诉机关指控被告人蔡翘参与非法吸收公众存款的事实不清，证据不足，经查，综合在案证据，足以认定（1）被告人王佳乐、蔡翘在2017年12月即发现被告人沈海永还款困难；（2）被告人王佳乐、蔡翘明知被告人沈海永存在用后募集的资金归还到期标的的行为，仍然放任甚至主动为此创造条件；（3）被告人王佳乐、蔡翘在被告人沈海永不再兑付到期标的后，仍通过继续发布博时轩标的或购买空壳公司、发布虚假标的募集资金用于兑付到期标的，存在虚构借款人及标的的情况。综上，被告人王佳乐、蔡翘经营的“乐钱宝”平台存在归集资金池、虚构借款人及标的等违法违规行为，上述辩解及辩护意见，本院均不予采信。被告人王佳乐辩称2018年4月4日后其没有参与“乐钱宝”平台的经营管理工作；被告人蔡翘辩称2017年12月2日后其不在公司任职，2018年4月后其不是公司股东，其不应对之后的非吸金额承担责任，经查，证人戴某、王某3、陈某1、郑某1、曹某的证言、聊天记录、被告人王佳乐、蔡翘、陈荣跃、陈宇等人的供述和辩解等证据相互印证，证实2018年4月4日后，被告人王佳乐、蔡翘仍然参与轹城公司的经营管理，上述辩解，本院均不予采信。被告人陈荣跃辩称2018年5月5日完成股权转让后其才真正成为股东，其非法吸收的资金只有2200万元左右，且其只应对其参与后给新客户造成的430万元损失承担责任，对其参与前的老客户的600万元左右损失不应承担责任；被告人陈荣跃的辩护人提出被告人陈荣跃于2018年6月4日至同年7月中旬参与管理公司；被告人陈宇的辩护人提出被告人陈宇参与犯罪的时间应认定为2018年5月初至同年7月中旬，经查，综合在案证据，足以认定（1）2018年4月4日签订股权转让协议后，被告人陈荣跃、陈宇即通过带领团队进入轹城公司进行运营、购买空壳公司用于发标、监管资金流向等方式参与公司管理；（2）根据在案的清查报告，被告人陈荣跃自2018年4月4日起的涉案金额为5415万余元，该部分金额仅包括被告人陈荣跃参与管理公司后之前的投资人投资的金额及新投资人投资的金额，不包括之前的投资人在被告人陈荣跃参与管理公司之前的投资金额，被告人陈荣跃应对该部分金额承担刑事责任，上述辩解及辩护意见，本院均不予采信。被告人王佳乐的辩护人提出应将被告人王佳乐及其亲属（包括王佳乐的舅舅武永君）投入的970余万元、2018年4月4日后吸收的5415万元、被告人王佳乐等人已兑付的8470余万元从被告人王佳乐的犯罪金额中予以扣减；被告人陈宇的辩护人提出应将被告人亲友及轹城公司员工投入的资金、已经支付给投资人的利息从被告人陈宇的犯罪金额中予以扣减，经查，根据审理查明的事实及相关法律规定，（1）被告人王佳乐、陈宇等人向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友、单位内部人员吸收资金，向亲友或单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额；（2）非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金金额计算，集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除；（3）另被告人王佳乐在2018年4月4日后仍参与管理“乐钱宝”平台，故其应对在此之后平台非法吸收的资金数额承担刑事责任，上述辩护意见，本院均不予采信。本院认为，被告人沈海永以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人王佳乐、蔡翘、陈荣跃、陈宇、单雪影、朱岑、赵琦琦违反国家金融管理法律规定，以还本付息的形式向社会不特定人员吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人沈海永及其辩护人关于被告人沈海永的行为应定性为非法吸收公众存款罪及被告人蔡翘关于其的行为不构成非法吸收公众存款罪的意见，与审理查明的事实及相关法律规定不符，本院均不予采纳。被告人沈海永、王佳乐、蔡翘、陈荣跃、陈宇在各自参与的共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人单雪影、朱岑、赵琦琦在各自参与的共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人王佳乐、陈荣跃、陈宇的辩护人所提各自的被告人系从犯的辩护意见，本院不予采纳，但本院将根据各被告人的具体罪责予以区别量刑。被告人陈宇犯罪后自动投案，并如实供述自己的主要罪行，系自首，依法予以减轻处罚。被告人王佳乐的辩护人提出被告人王佳乐系自首，经查，被告人王佳乐虽系接公安机关电话通知到案，但到案后未如实供述自己的主要罪行，其行为不符合《刑法》关于自首的构成要件，不应认定为自首，该辩护意见，本院不予采纳。被告人单雪影、朱岑、赵琦琦如实供述自己的主要罪行，依法予以从轻处罚。被告人陈荣跃的辩护人提出被告人陈荣跃如实供述自己的罪行、自愿认罪的辩护意见，与被告人陈荣跃到案后及庭审中的表现不符，本院不予采纳。被告人陈荣跃、单雪影、朱岑、赵琦琦退出违法所得，被告人陈荣跃获得部分投资人的谅解，被告人单雪影、朱岑、赵琦琦自愿认罪，酌情予以从轻处罚，并对被告人单雪影、朱岑、赵琦琦均适用缓刑。被告人沈海永、王佳乐、陈荣跃、陈宇、单雪影、朱岑、赵琦琦的辩护人所提相关辩护意见，本院予以采纳，但被告人单雪影的辩护人请求不追究被告人单雪影刑事责任的意见，于法无据，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款、第三款、第四条、第五条第一款、第三款、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人沈海永犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月28日起至2032年4月27日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、被告人王佳乐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月24日起至2024年4月23日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。三、被告人蔡翘犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月15日起至2024年4月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。四、被告人陈荣跃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币七万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月12日起至2022年1月11日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。五、被告人陈宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月24日起至2021年4月23日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。六、被告人单雪影犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币四万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）。七、被告人朱岑犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）。八、被告人赵琦琦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）。九、扣押于杭州市公安局余杭区分局未随案移送的浙江轹城信息技术有限公司的公章、财务章四枚、网银盾四个及其他公司的公章十四枚、网银盾七十六个、电话卡七张，均予以没收，由杭州市公安局余杭区分局处理。十、杭州市公安局余杭区分局分别冻结的被告人王佳乐及浙江轹城信息科技有限公司、浙江博时轩供应链管理有限公司、福州翠轩建筑工程有限公司、厦门鼎探泰贸易有限公司涉案账户内的资金、被告人王佳乐、陈宇名下保单的价值（详见附表一）、暂存于本院账户的被告人单雪影退出的违法所得人民币十四万元、扣押于杭州市公安局余杭区分局的被告人沈海永的手机十部、Ｉｐａｄ电脑一台及皮带、表带、手串、手表、挂件、包、戒指等物、被告人王佳乐的华为Ｐ20手机一部、被告人蔡翘的华为Ｍａｔｅ10Ｐｒｏ手机一部、电脑主机一台、联想笔记本电脑一台、被告人陈荣跃的华为手机二部、被告人陈宇的苹果8手机一部、被告人单雪影的苹果笔记本电脑一台、浙ＪＧ××××号领克轿车一辆的变价所得款、被告人王佳乐及钱某名下位于杭州市余杭区仓前街道欧美金融中心1幢1621室、3幢2221室、被告人王佳乐名下位于杭州市余杭区良渚街道良渚文化村绿野花语苑46幢3单元601室房产的变价所得款中的违法所得部分，均予以追缴，按比例发还相关投资人（投资人损失金额详见附表二）。十一、责令被告人沈海永、王佳乐、蔡翘、陈荣跃、陈宇退出其余违法所得，发还相关投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  汪 浩人民陪审员  朱珍珠人民陪审员  闻慧琴二〇二〇年九月十日书 记 员  夏 菲?附表一序名称账户金额1浙江轹城信息科技有限公司中国建设银行股份有限公司3305××××0151130万元及孳息2浙江轹城信息科技有限公司海口联合农村商业银行股份有限公司8981214000000020048394143.61元及孳息3浙江博时轩供应链管理有限公司浙商银行股份有限公司345002011012010001530225611.8元及孳息4王佳乐中信银行股份有限公司6226980801224773343.32元及孳息5福州翠轩建筑工程有限公司中国银行股份有限公司4182754698444422.88元及孳息6厦门鼎探泰贸易有限公司中国银行股份有限公司4299756069981218.78元及孳息7王佳乐中美联泰大都会人寿保险有限公司浙江分公司02803475号保单价值8陈宇中美联泰大都会人寿保险有限公司浙江分公司00914751号保单价值9陈宇中国平安人寿保险股份有限公司浙江分公司P120300000109603号保险合同价值附表二序号姓名损失金额1武某503,184.912钱某2,265,241.773朱晓冽326,640.414武永君49,995.005于振源36,921.826沈怡1,060,420.117戴斌荣1,226,418.118陈青秀406,419.669杨某493,649.3110郭帅56,530.5311金某148,984.5012庄春辉129,873.0013朱志强79,864.1914赵一熙171,933.7115王冬雪28,322.0116张洋182,342.5017赵某11,168.7718倪晓群871,656.7919张磊50,720.5220李红云616,118.3621贾峰540,601.8822刘邦洪493,967.0623张鸣生457,822.4024朱仁根451,329.5525秦某442,811.0726戴某422,764.8327贺某417,920.3028顾雪春417,486.0329季凌红411,101.2930张芸404,588.2731彭海珠402,912.9132倪茂华384,239.6333陈超323,043.1034韩晓霞315,945.0735王丹妮300,000.0036庄丽芬290,070.1337黄进270,743.6038黄玉249,864.0039李勇244,768.2740倪慧钧211,973.3941黄清云210,682.9942刘思明200,964.0043沈佳娜199,866.0044王健190,388.9445吴粼璘170,000.0046黄云姗166,834.9047程海狮166,765.3548吴勤赟164,632.0949刘婷163,493.0050胡晓菊155,000.0051唐家枝151,659.8152钟曼丽150,588.2353黄贵帅148,682.3854邵琰婷148,262.0055齐腾玲145,299.2056王某1140,429.4357赵艳139,063.2058郭玉锋137,105.7559侯一钗133,945.8360邓帮国119,700.0061高钦英115,081.7262白向凯103,111.4063陈章玉100,546.6364蔡明君100,000.0065王安丽100,000.0066杨华志99,970.0067祝雪阳99,725.8468苏雄97,778.7869刘天刚97,549.7470金某296,701.0371顾田福95,937.5172史志红91,926.0073杨高美91,899.0874王聪颖91,832.3875叶静飞85,116.7876杨海荣84,771.8377吴庆83,123.8278吕超82,953.1879柯雪琴79,820.3080袁娟75,830.4381沈盼妮75,084.5782王延增73,651.8683马辑红73,286.4784张妮73,053.2985赵天英72,819.2786魏武71,604.0887唐红71,523.9788朱玛丽69,909.3589王艺霈65,640.2290曾龙涛64,383.8891谢敏华62,890.4692张登凤60,376.6693谢志翔56,386.7594殷鸣55,031.1695丁昌龙54,167.2796余昌满53,848.4597范龙标53,054.0098张杭天51,886.0099李海霞50,939.54100刘军利50,401.14101刘国昌50,272.41102冯梦50,000.00103李瑛25,000.00104吕春雁50,000.00105倪云波50,000.00106彭春玲50,000.00107章欢欢50,000.00108赵济馨50,000.00109赵江帆50,000.00110孙加军49,912.00111王**49,912.00112谢玲49,912.00113陈小西49,864.00114章乐敏49,774.00115张晓明49,739.40116夏洪运49,300.00117黄莹48,781.46118张凯伦45,785.27119王**45,751.83120范磊45,660.43121王啸风45,350.58122傅文鹃40,000.00123姜敏39,708.44124王丽姣39,220.06125陈龙金37,843.35126孙继华37,628.19127任艳37,550.00128雷友明37,000.00129刘枫36,941.14130万荣昌33,539.00131范雅琴32,000.00132李德利32,000.00133杨琪琪31,513.74134朱浩义15,473.00135史凡30,853.17136吴晓红30,335.85137赵呈武30,193.00138唐清贵30,000.00139陆璐30,000.00140宿婷婷30,000.00141黄霞29,912.00142刘丹华29,912.00143孙婧14,956.00144殷航29,912.00145水新东29,812.00146齐峰29,235.92147朱琳28,431.54148陈佑红28,401.00149王姝颖28,300.00150陈阳28,045.21151陈钢27,380.67152沈建文25,843.67153杨震平25,000.00154周爱洋25,000.00155朱洁23,767.12156邹进波23,745.87157周雪倩22,905.15158赵凤玲22,870.34159张振伦22,340.90160果淑秋22,000.00161李钟煦21,738.49162范旭鹏20,952.00163周春海20,908.19164黎卫东20,715.38165曾雄20,638.86166邹治中20,450.32167陈定一20,000.00168高忠诚20,000.00169刘福强20,000.00170刘亚山20,000.00171张金洪20,000.00172李嘉慧19,970.00173张勉19,812.00174陈赛君18,865.36175陆丹18,725.25176张磊18,496.88177李琳18,014.62178高屹峰17,389.49179应琴宵17,161.37180方晓15,585.60181王晗宇13,820.45182成国英13,656.16183陈彦萍11,834.96184郭文娜11,535.67185詹某11,328.32186沈岚清10,890.22187黄荔10,848.44188刘美君10,812.85189崔静10,700.00190张晓倩10,000.00191赵月30.00192周梦瑜30.00193唐小海9,964.74194王祎9,935.48195田志强9,900.96196田秀9,827.40197李娜娜9,733.31198颜娜妮9,660.14199辛艳青9,450.98200黄琛8,920.22201汪飞35.01202范颖8,664.49203周敬跃8,661.86204于志成8,652.00205姚嘉8,622.91206殷华垭8,183.23207路铖8,098.92208陈奇良8,000.00209张启超7,196.73210靳清攀1,340.00211寇士璞6,540.00212郑元凤6,485.89213严臣6,147.84214石迎潮6,000.42215金圣5,991.40216陈鑫5,963.20217鞠红喜5,686.77218陈盼红5,635.81219徐维俊18.00220陈晓航5,000.00221高贵5,000.00222高明付5,000.00223黄文杰18.00224林家东5,000.00225刘枫18.00226刘培源5,000.00227刘庆玲5,000.00228亓先猛18.00229覃文福5,000.00230谢辉5,000.00231张春全18.00232方依文4,982.00233欧恩鸿4,982.00234陶靖4,982.00235庄美丽4,982.00236王连成4,974.00237李春林4,964.74238王铱恋4,785.40239戴竞4,712.08240皮冬梅18.00241曹芹芹4,130.28242叶健3,200.00243顾炳亮3,082.00244李进3,082.00245邓子兵3,000.00246罗红英3,000.00247朱敏3,000.00248陈家娟2,982.00249周婷婷2,982.00250舒永喻2,947.48251樊钱嵊2,911.40252冯思存2,687.15253王帅2,591.69254陈博2,302.24255胡红亮2,198.37256郭国华2,000.00257雷斌2,000.00258李婷18.00259罗涌峰2,000.00260彭芳2,000.00261王栋2,000.00262翁坚锋2,000.00263肖莹2,000.00264薛崇军2,000.00265张兴36.00266黄承雄1,990.00267曾淑君1,989.30268洪忠清1,985.00269孙运海1,976.82270陈继珍1,972.00271李雪飞1,963.64272汤丽丽1,928.68273佘镇海1,730.80274吴琼雯1,534.07275罗光成1,200.00276陈佩雲1,100.00277潘菊秋1,082.00278蔺桂刚1,050.00279谢世强1,038.00280裴向东1,032.00281班肖兰1,000.00282曹黄1,000.00283陈东明18.00284陈钢18.00285陈泽驱18.00286程胜龙1,000.00287付康1,000.00288甘海军1,000.00289高玉明18.00290高子淇1,000.00291勾沙河18.00292国亚兰1,000.00293洪燕珊1,000.00294胡绍洪1,000.00295季益良1,000.00296金剑慧1,000.00297雷兴华1,000.00298李亮晶1,000.00299林赞勇1,000.00300凌敏1,000.00301刘传亮18.00302刘春英1,000.00303刘汉雨1,000.00304刘贤明1,000.00305刘祥海1,000.00306罗群1,000.00307马贵超1,000.00308马桂兰1,000.00309毛庆华1,000.00310苏炯宁1,000.00311孙亚坤1,000.00312田兴培18.00313王钢1,000.00314王艳璞1,000.00315韦忠刚1,000.00316魏妙丹1,000.00317徐军平18.00318徐佩红18.00319杨秋月1,000.00320于学春18.00321张楚钦1,000.00322张宏1,000.00323张华杰1,000.00324张佳波1,000.00325张丽荣1,000.00326张美萍1,000.00327张蓉1,000.00328张伟1,000.00329张小丽14.00330赵亚晶1,000.00331周明强1,000.00332周勇1,000.00333陈桂和999.65334陶玮斓999.65335平磊999.14336张忠峰996.55337吴古全992.60338唐平10.00339孙海燕991.54340段永生2.00341李陈依984.00342李瑞明984.00343刘秋平984.00344赵卜2.00345曾娟982.00346陈彦琴982.00347陈耀宇982.00348邓南林982.00349董丽平982.00350冯丽华982.00351何满生982.00352李晓然982.00353刘领兵982.00354卢泽梅982.00355马永福982.00356庆光兵982.00357沙俊超982.00358孙泉锋982.00359王少涵982.00360吴剑标982.00361谢超982.00362徐星宇982.00363杨雪982.00364赵梅982.00365周**982.00366周溪982.00367林海霞981.65368陶仙华981.65369刘宗明981.55370解新中978.55371李秀碧978.55372彭云安975.10373谢倩倩975.10374杨瑞971.64375张战科968.13376杨娟丽967.50377沈庆林967.16378陶大方964.74379张胜义957.95380向娟947.48381张海亮947.48382赵鹭947.48383金文敏916.74384李泉899.15385邓影涛881.89386隋钰828.04387郭耀823.49388朱萍809.40389华福珍788.74390石某777.74391张蕾723.64392石欣天552.63393洪浩500.00394孙佳500.00395王月500.00396林姣蓉400.00397艾铭坤317.92398胡正250.00399卢丽200.00400赵珊珊200.00401方强153.27402卫军甫108.00403陈菁100.00404代真林100.00405董俏100.00406樊高祯100.00407何登孝100.00408姜淑民100.00409孔家兴100.00410李华忠100.00411李书星100.00412沈涛100.00413孙学武100.00414田雄辉100.00415吴强100.00416杨丽凤100.00417张志增100.00418赵其文100.00419朱文普100.00420崔伟90.00421王利洪1,000.00422陈桂霞982.00423刘滔300.00424马远远192.75425何保霜100.00426贾羽100.00427聂明海100.00428宋洋100.00429孙亚文100.00430王存朋100.00431王金郎100.00432魏荣丹100.00433颜宁权100.00434张红超100.00435王亮50.00436徐杨扬5.00437陆小兰2.02438陈锐2.00439何议2.00440林磊1.01441刘江飞1.00442王联军10443王润煜10444刘某2,372,888.15445冯伸洁146,516.85446朱优红34,324.55合计28,080,770.96