广东省湛江市霞山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0803刑初420号公诉机关湛江市霞山区人民检察院。被告人林吉良，男，1991年7月3日出生，身份证号码440************110，汉族，大学文化，无业，户籍地广东省湛江市霞山区************，现住广东省佛山市南海区****************。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年12月6日被羁押，次日被刑事拘留，2020年1月14日被逮捕。现押于遂溪县看守所。湛江市霞山区人民检察院以霞检一部刑诉[2020]Z329号起诉书指控被告人林吉良犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月10日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。湛江市霞山区人民检察院指派检察员谭瑞文出庭支持公诉，被告人林吉良到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人林吉良在2015年开始到深圳市工作，专门在网上招聘人员从事兼职工作，在工作的时候认识黄春燕。在2019年2月份，黄春燕联系林吉良说她现在在深圳市生银万国网络科技有限公司（下称生银万国公司）工作，其所在公司需要大量的银行卡进行结算，可以给银行流水帐的千分之三的分红给林吉良。林吉良为谋取分红，便联系了之前认识的兼职人员曾锦运、陈玉涛、邓洵、黄泰琰、黄醒威、梁凯丰、刘锡荣、罗序威、丘炜健、谢森君、辛永杰、徐丽、许龙辉、杨力、张先贵、张增华、钟靖、周镇军等18人到生银万国公司为公司办理并提供了18张银行卡给该公司使用。林吉良为保持供卡者不私自挂失银行卡，支付给供卡者每张银行卡三百元和按每月支付两百元给供卡者，以保证银行卡能维持正常使用。林吉良在2019年1月至5月期间通过个人中信银行卡（卡号：621**********357）收取深圳市生银万国网络科技有限公司分润，从中获利合计人民币44679.79元。公诉机关认为，被告人林吉良非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；因被告人林吉良归案后如实供述其犯罪事实，认罪认罚，依法可以从宽处罚，故建议判处被告人林吉良有期徒刑一年，并处罚金。公诉机关提交了证人刘锡荣、钟靖的证言，受案登记表、立案决定书，指定管辖决定书，研判报告及分润表，费用报销单及相关表格，归案情况说明，辨认材料，扣押决定书及扣押清单，微信截图，接受证据材料清单，银行卡开户信息及流水资料，情况说明，无犯罪前科证明，同案人黄春燕、陈裕明、符宏毅的供述，证据开示清单、认罪认罚从宽制度告知书、认罪认罚具结书、听取值班律师意见书，户籍信息证明，被告人林吉良的供述，到案经过等证据证实。被告人林吉良对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人林吉良构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人林吉良归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人林吉良犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人林吉良犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年12月6日起至2020年12月5日止。罚金限于本判决生效第二日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。二、追缴被告人林吉良的违法所得人民币44679.79元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  陈仁二〇二〇年九月二十三日书记员  麻丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。