鞍山市铁东区人民法院刑 事 判 决 书(2020)辽0302刑初303号公诉机关鞍山市铁东区人民检察院。被告人王铁，男，1978年4月25日出生于辽宁省台安县，汉族，大专文化，无职业，户籍所在地辽宁省鞍山市台安县。因涉嫌犯组织、领导传销活动罪于2018年3月17日被抓获，同月20日被刑事拘留，同年4月23日被执行逮捕，因犯组织、领导传销活动罪于2019年1月16日被科尔沁右翼中旗人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元。现因涉嫌犯集资诈骗罪，于2020年1月8日由内蒙古自治区兴安盟乌塔其监狱押解回鞍山市第一看守所羁押。指定辩护人李晓彤，辽宁钢城正大律师事务所律师。被告人弭兆玉，男，1963年1月18日出生于辽宁省鞍山市，回族，高中文化，无职业，户籍所在地辽宁省鞍山市铁西区，捕前住辽宁省沈阳市于洪区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月23日被刑事拘留，同年11月27日被执行逮捕。现羁押于鞍山市第一看守所。辩护人齐冰，辽宁冠越律师事务所律师。被告人马道娟，女，1964年11月20日出生于辽宁省鞍山市，回族，高中文化，无职业，户籍所在地辽宁省鞍山市铁西区，捕前住鞍山市立山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月28日被刑事拘留，同年12月3日被执行逮捕。现羁押于鞍山市女子看守所。辩护人刘岩，辽宁松岩律师事务所律师。被告人石常平，男，1980年1月28日出生于黑龙江省佳木斯市，蒙古族，初中文化，无职业，户籍所在地黑龙江省佳木斯市桦南县，捕前住海城市。因涉嫌犯组织、领导传销活动罪于2018年7月17日被刑事拘留，同月30日被取保候审，因犯组织、领导传销活动罪于2019年1月16日被科尔沁右翼中旗人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币5000元。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月4日被刑事拘留，同月11日被执行逮捕。现羁押于鞍山市第一看守所。指定辩护人张玉，辽宁安成律师事务所律师。鞍山市铁东区人民检察院以鞍东检刑诉[2020]255号起诉书指控被告人王铁犯集资诈骗罪，被告人弭兆玉、马道娟、石常平犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月9日向本院提起公诉。本院经审查后立案，并依法组成合议庭，于同年8月26日依法公开开庭审理了本案。鞍山市铁东区人民检察院指派检察员闵楠、秦箫出庭支持公诉，被告人王铁及其指定辩护人李晓彤、被告人弭兆玉及其辩护人齐冰、被告人马道娟及其辩护人刘岩，被告人石常平及其指定辩护人张玉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。鞍山市铁东区人民检察院起诉指控,2016年，被告人王铁、弭兆玉、马道娟以亿鑫国际理财公司为名，以投入600元人民币为一单，每周一至周五每天分红20元人民币，五天返利100元人民币，周某2、周日、节假日不分红，每次提现扣100元手续费的方式吸收公众存款。为此，王铁安排被告人石常平与弭兆玉带领的部分投资人见面，以公司营销负责人的身份进行宣传。弭兆玉、马道娟于2016年6月初至8月上旬期间，在鞍山市铁东区吸收社会不特定投资者投资款，并将款项汇入王铁提供的郑某银行卡内，王铁持有该卡并将卡内部分投资款取出交给弭兆玉、马道娟，二人向部分投资人支付了利息，卡内剩余款项王铁转给他人或取现。2017年7月10日，经鞍山中颐华会计师事务所审计（审计依据为投资人询问笔录），被告人共吸收31人投资款共计人民币466800元，返还投资者248725元人民币，造成损失218075元人民币。公诉机关为上述指控向法庭提供了相应证据。公诉机关认为，被告人王铁以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人弭兆玉、马道娟、石常平非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人王铁在法庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均有异议，辩解称：其没有指使弭兆玉、马道娟、石常平，没有给弭兆玉提供网站，所吸收的款项其都已返还弭兆玉，其行为不构成集资诈骗罪。被告人王铁的辩护人李晓彤提出的辩护意见是：指控王铁犯罪事实的证据不足。被告人弭兆玉在法庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人弭兆玉的辩护人齐冰提出的辩护意见是：弭兆玉系自首，其主观恶性不深，认罪认罚，且没有前科，希望法庭对其从轻处罚。被告人马道娟在法庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。被告人马道娟的辩护人刘岩提出的辩护意见是：马道娟系从犯，其认罪态度好，无前科劣迹，经公安机关电话传唤后自己到案，如实供述，应认定为自首，且自愿认罪认罚。本案中马道娟没有取得经济利益，且为保证投资人的利益，用自己的家庭财产给投资人返款。被告人石常平在法庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。被告人石常平的辩护人张玉提出的辩护意见是：本案涉及的数额刚到立案标准，对社会没有造成危害。石常平系从犯，没有介绍投资者，没有任何职务，没有获得利益，且系主动投案，认罪认罚，希望法庭对其从轻处罚。经审理查明，2016年，被告人王铁指使被告人弭兆玉、马道娟在鞍山设立亿鑫国际理财公司，弭兆玉为负责人，马道娟负责会计工作，王铁提供资金、网址及银行卡号，并找来被告人石常平协助宣传。2016年6月初至8月上旬期间，弭兆玉、马道娟于在鞍山市铁东区亿鑫国际理财公司办公室吸收社会不特定投资者投资款，将款项汇入王铁提供的郑某银行卡内，王铁持有该卡并将卡内部分投资款取出交给弭兆玉、马道娟，二人向部分投资人支付利息，卡内剩余款项被王铁转给他人或取现。2017年7月10日，经鞍山中颐华会计师事务所审计（审计依据为投资人询问笔录），被告人共吸收31人投资款共计人民币466800元，返还248725元人民币，造成损失218075元人民币。2017年3月14日，崔某2、崔某1等人报案。2019年10月23日，弭兆玉到公安机关投案；同年11月28日，马道娟经公安机关电话通知，到公安机关投案；同年12月4日，石常平到公安机关投案；2020年1月9日，公安人员将王铁从内蒙古自治区兴安盟乌塔其监狱押解回鞍山市第一看守所羁押。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.证人张某1的证言证明：我被骗了6600元。2016年7月下旬一天，我通过吕博芹介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉，我投资6600元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。2.证人高某1的证言证明：我被骗了6600元。2016年7月下旬一天，我通过张宝利介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉，我投资6600元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。3.证人刘某1的证言证明：我被骗了6600元。2016年7月下旬一天，我和高某1通过张宝利介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉，我投资6600元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。4.证人李某1的证言证明：我被骗了4200元。2016年6月20日左右，我通过代某介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉，我投资6600元，先后提现2400元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。5.证人程某的证言证明：我被骗了1800元。2016年7月初，我通过赵某1介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉，我投资1800元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。6.证人代某的证言证明：我被骗了3100元。2016年6月20日左右，我通过吕博芹介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉，我投资6600元，先后提现3500元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。7.证人赵某1的证言证明：我被骗了4000元。2016年6月20日左右，我通过阎政朋介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉，我先后共投资7800元，先后提现3800元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。8.证人宋某的证言证明：我被骗了2300元。2016年6月20日左右，我通过吕博芹介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉，我投资6600元，先后提现4300元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。9.证人佟树印的证言证明：我被骗了4600元。2016年7月中旬左右，我通过赵某1介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉，我投资6600元，先后提现2000元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。10.证人张某2的证言证明：我被骗了2500元。2016年7月27日左右，我通过吕博芹介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉，我投资7200元，先后提现4700元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。11.证人单某的证言证明：我被骗了4700元。2016年7月23日，我通过张宝利介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉，我投资6600元，先后提现1900元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。12.证人张某3的证言证明：我被骗了5200元。2016年7月10日左右，我通过吕博芹介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉，我投资6600元，先后提现1400元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。13.证人于某1的证言证明：我被骗了1000元。2016年6月初，弭兆玉说他们在沈阳回一个亿鑫国际理财，我投资3000元，先后提现2000元。2016年7月下旬，亿鑫国际理财办公室没人了。14.证人金某1的证言证明：我被骗了6600元。2016年6月下旬，我通过崔某1介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉和马道娟，我投资6600元。2016年7月下旬，亿鑫国际理财办公室没人了。15.证人孟某1的证言证明：我被骗了2400元。2016年6月初，我自己到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉，我投资6000元，陆续回本了。7月15日，我又投资2400元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。16.证人丁某的证言证明：我被骗了1800元。2016年7月15日，我的朋友为我投资亿鑫国际理财，我投资1800元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。17.证人唐某的证言证明：我被骗了900元。2016年6月28日，我通过孟某1介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉和马道娟，我投资1800元，先后提现900元。2016年7月下旬，亿鑫国际理财办公室没人了。18.证人金某2的证言证明：我被骗了1200元。2016年6月中旬，我通过唐某介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉和马道娟，我投资1200元。2016年7月下旬，亿鑫国际理财办公室没人了。19.证人金某3的证言证明：我被骗了12000元。2016年7月16日左右，我通过崔某1介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉和马道娟，我先后投资共12000元。2016年7月下旬，亿鑫国际理财办公室没人了。20.证人崔某1的证言证明：我被骗了4800元。2016年6月初，我通过高静介绍到亿鑫国际理财办公室见到一男一女，男的叫弭总，和我介绍投资产品，过后高静多次打电话问我考虑的怎么样，又约我去弭总那，还是听弭总介绍投资制度。第二天我投资6600元，7月9日又投资6000元，共计12600元，先后提现7800元。2016年7月末我取不了钱了，工作人员说电脑维修，后来公司没有人了。21.证人宁某的证言证明：我被骗了2200元。2016年6月12日，我通过孟某1介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉，我先后投资3000元，先后提现共800元。我再想提钱时左某告诉我这个事黄了，不返钱了，后来左某也不见了。22.证人赵某2的证言证明：我被骗了18000元。弭兆玉和我是二十多年的朋友，2016年8月上旬一天晚上，弭兆玉和他媳妇马道娟到我家说是看我老伴，唠嗑时，弭兆玉和他媳妇说弭兆玉在沈阳回的亿鑫国际投资理财。当晚我给弭兆玉两口子拿了18000元。我投资完三五天，弭兆玉的亿鑫理财办公室就见不到弭兆玉了。23.证人周某1的证言证明：我被骗了2600元。2016年7月下旬，我通过闻某介绍到亿鑫国际理财办公室见到弭兆玉，我投资6600元，先后返回4000元。后来听说他们老板弭兆玉跑了。24.证人李某2的证言证明：我被骗了2000元。2016年7月上旬左右，弭兆玉打电话找我到亿鑫国际理财办公室，我当天投资6000元，后来又投入6000元，总共12000元，先后提现10000元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。25.证人赵某3的证言证明：我被骗了9000元。2016年6月初，弭兆玉打电话找我说一个理财项目很好，让我到沈阳见见公司领导。他还说康某1，项某也去，他和他媳妇马道娟在鞍山火车站售票处等我们用身份证买票，让我们带身份证到火车站售票处找他，到火车站我见到了康某1，项某，我们三个人把身份证给了弭兆玉，弭兆玉买了第二天到沈阳的火车票。弭兆玉说他有一个朋友在广州做生意，带回来一个项目，咱们一起去沈阳见公司领导。第二天上午我们五人一起在鞍山坐火车到沈阳，到沈阳快中午了，我们简单吃了点饭就搭车到一个宾馆，在宾馆的一个房间，弭兆玉介绍这是我朋友常某。然后常某说他从新加坡带回来一个项目叫亿鑫国际理财，以600元为一单，每周一至周五每天分红20元，五天返利100元，周某2、周日、节假日不分红。这家公司有房产、股票、期货、旅游等项目，公司拿出好几十亿投资中国市场，保证让我们赚钱。我们当时说投资回不来怎么办，我们要常某电话，这时弭兆玉说常某是我朋友，你们放心，常某保我我保你们。然后常某说他有事，就不留我们了，常某给弭兆玉拿了点钱，让弭兆玉领我们出去吃点饭，我们五人就走了。回到鞍山当天晚上，在鞍山铁西区米家回民饭店吃饭，弭兆玉请我们还有左某、王某1、胡某、解某1等人。在饭桌上弭兆玉说他在沈阳回一个亿鑫国际理财，总公司在新加坡是集团公司，是一支专业的理财队伍，在国内是合法的。鞍山是第一家，三个月以后全国普及。弭兆玉说亿鑫国际理财是他一个好朋友给他的，是对他的回报。每次提现要扣100元手续费，动态奖就是介绍人来投资，静态就是不介绍人，投多少不限，越多越好。他还说保证回本还挣钱，如果赔钱弭兆玉给补偿。第二天我去投资6600元，而后又陆续以我亲属名义（赵某4、李某4、赵某5、刘某2等）投资总共66000元人民币。当时我是支付宝转的，负责记账报单的左某登记。我提供一个建行银行卡号，返利时往卡里打款，后来我陆续返利了57000元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。26.证人康某1的证言证明：我被骗了15000元。2016年6月初，弭兆玉打电话找我说一个理财项目很好，让我到沈阳见见公司领导。他还说康某1，项某也去，他和他媳妇马道娟在鞍山火车站售票处等我们用身份证买票，让我们带身份证到火车站售票处找他，到火车站我见到了赵某3，项某，我们三个人把身份证给了弭兆玉，弭兆玉买了第二天到沈阳的火车票。弭兆玉说他有一个朋友在广州做生意，带回来一个项目，咱们一起去沈阳见公司领导。第二天上午我们五人一起在鞍山坐火车到沈阳，到沈阳快中午了，我们简单吃了点饭就搭车到一个宾馆，在宾馆的一个房间，弭兆玉介绍这是我朋友常某。然后常某说他从新加坡带回来一个项目叫亿鑫国际理财，以600元为一单，每周一至周五每天分红20元，五天返利100元，周某2、周日、节假日不分红。这家公司有房产、股票、期货、旅游等项目，公司拿出好几十亿投资中国市场，保证让我们赚钱。我们当时说投资回不来怎么办，我们要常某电话，这时弭兆玉说常某是我朋友，你们放心，常某保我我保你们。然后常某说他有事，就不留我们了，常某给弭兆玉拿了点钱，让弭兆玉领我们出去吃点饭，我们五人就走了。回到鞍山当天晚上，在鞍山铁西区米家回民饭店吃饭，弭兆玉请我们还有左某、王某1、胡某、解某1等人。在饭桌上弭兆玉说他在沈阳回一个亿鑫国际理财，总公司在新加坡是集团公司，是一支专业的理财队伍，在国内是合法的。鞍山是第一家，三个月以后全国普及。弭兆玉说亿鑫国际理财是他一个好朋友给他的，是对他的回报。每次提现要扣100元手续费，投多少不限，越多越好。他还说保证回本还挣钱，如果赔钱弭兆玉给补偿。第二天我去投资6600元，而后又陆续以我亲属名义（董某、李某5、谢某1、于某2等）投资总共66000元人民币。当时我是支付宝转的，负责记账报单的左某登记。我提供一个建行银行卡号，返利时往卡里打款，后来我陆续返利了51000元。2016年8月上旬，亿鑫国际理财办公室没人了。27.证人胡某的证言证明：我被骗了2000元。2016年6月初的一天晚上，弭兆玉请我们在鞍山铁西区米家回民饭店吃饭，在饭桌上弭兆玉说他在沈阳回一个亿鑫国际理财，总公司在马来西亚、新加坡是集团公司，是一支专业的理财队伍，在国内是合法的。过两天我就去了，我两次投资了12600元，后来陆续返利了10600元。2016年7月下旬，亿鑫国际理财办公室没人了。28.证人解某1的证言证明：我被骗了1000元。2016年6月初的一天晚上，弭兆玉请我们在鞍山铁西区米家回民饭店吃饭，在饭桌上弭兆玉说他在沈阳回一个亿鑫国际理财，总公司在马来西亚、新加坡是集团公司，是一支专业的理财队伍，在国内是合法的。过两天我就去了，我投资了6000元，后来陆续返利了5000元。2016年7月下旬，亿鑫国际理财办公室没人了。29.证人王某1的证言证明：我被骗了4000元。2016年6月初的一天晚上，弭兆玉请我们在鞍山铁西区米家回民饭店吃饭，在饭桌上弭兆玉说他在沈阳回一个亿鑫国际理财，总公司在马来西亚、新加坡是集团公司，是一支专业的理财队伍，在国内是合法的。过两天我就去了，我投资了24000元，后来陆续返利了20000元。2016年7月下旬，亿鑫国际理财办公室没人了。30.证人孟某2的证言证明：我被骗了18000元。2016年6月初的一天晚上，弭兆玉请我们在鞍山铁西区米家回民饭店吃饭，在饭桌上弭兆玉说他在沈阳回一个亿鑫国际理财，总公司在马来西亚、新加坡是集团公司，是一支专业的理财队伍，在国内是合法的。过两天我就去了，我陆续以我（36000元）和我媳妇于燕（12000元）还有我姐孟金坤（12000元）以及朋友孔维斌（1200元）、马玉红（1200元）的名义共投资62400元，后来陆续返利了44400元。2016年7月下旬，亿鑫国际理财办公室没人了。31.证人崔某2的证言证明：我被骗了61375元。2016年6月26日，我和崔某1一起去鞍山市铁东区建国南路704号25层16号，在那里见到了弭总，他和我介绍投资，我把6600元交给弭总老伴。7月9日，我又交给弭总老伴60000元，我共计投资66600元，先后提现5225元。2016年7月末，我在银行取钱时取不了，我到弭总那问工作人员，他们说是电脑维修，后来公司没有人了。32.证人郑某的证言证明：在2016年5、6月份的时候，因为我要办理贷款，通过朋友就加了王铁的微信和电话（当时王铁微信名叫海纳百川），我就给王铁打了电话要办贷款的事，王铁说办贷款需要银行卡和交易流水，才能办理贷款。王铁把我要办贷款的事就告诉了常平（真名叫石常平），然后常平在沈阳给我打电话让我去办银行卡和电话卡，银行卡必须开通网银。这样我在沈阳建设银行办理了一张银行卡（卡号62×××20），当时我设了密码，现在想不起来了。我也办理了手机卡，我办好后告诉常平到我干活的工地把我办好的这张银行卡和电话卡取走了，并且把密码我也告诉了常平，常平把银行卡拿走十天左右。常平和王铁开车到沈阳建业小区我租的房子接的我，我上车后王铁自己说他就是王铁，我们三个人坐了一台车，常平开车就一起回到了吉林通榆县，当时王铁说他在吉林通榆县开了个公司，要回来看看，当时在通榆县好像是XX投资公司，在通榆就回自己家了。两天后王铁也给我打电话要回沈阳，我们三个人又回沈阳了，他俩给我送到我租的房子附近他俩开车就走了。当时在车上我就问了他俩我的贷款什么时候能下来，他俩说得半年以上，因为我准备贷款几十万，他俩说尽量办。弭兆玉我认识，因为我给他送过钱。在沈阳常平和王铁从吉林通榆回到沈阳后的十多天左右，王铁给我打电话，让我跟他到鞍山市区，时间大约是2016年6月初左右，具体哪天记不清了，我就跟王铁一起，王铁开车到了鞍山乐购超市，王铁把现金7、8万左右给我，让我给鞍山老弭，然后王铁就开车走了。我就按照王铁说的给老弭打电话，老弭出来在楼外的咖啡屋外边，我见到了老弭，我说这是老王让我给你的钱。老弭接过去就离开了，然后我走过马路对面，王铁接我上车就回到了沈阳，这是第一次王铁要我给他送钱。第二次给老弭送钱也是王铁找我的，与第一次送钱间隔有一个月左右，也是王铁开车拉着我到鞍山后，王铁给我放到站前附近让我跟上次一样，王铁就离开了。我按照王铁说的给老弭打电话让老弭下来取钱，老弭下来后，我把王铁给老弭的5、6万元钱给了老弭我就离开了，我找到王铁后我们就回沈阳了。第三次给老弭送钱也是王铁找的，与第二次送钱间隔十来天左右，也是王铁开车拉着我到鞍山，王铁让我给老弭送钱，王铁有事开车就走了，让我给老弭打电话，我按照王铁给我老弭的电话让他到楼下取钱，老弭下楼后，我把王铁给老弭的3万元钱给了老弭，我自己打车就回沈阳了。这三次王铁给老弭送钱不亲自送，王铁说不想见到老弭这些人，不想让其他人看见。我办理的这张建设银行卡卡号62×××20和手机卡是在王铁手里，我知道王铁在使用。因为是在2016年6月15日王铁把我这张银行卡给我，让我到沈阳铁西支行去取6万现金，我就到银行柜台取了6万元，然后找到王铁，王铁开车带我到鞍山，然后把取出的6万元钱给鞍山老弭，当时在沈阳铁西支行柜台取钱，由我签的字，我取完钱后把这张卡又给了王铁。我问过王铁这张卡怎么有这么多钱，王铁说是银行流水，提高信用额度，将来好贷款。我记得王铁拉我到台安他家去过，在台安ATM取款时我用的这张卡取过钱，我取出钱后就给王铁。我记得在辽宁康平也取过钱，取出钱后我给了王铁，王铁让我取过很多次，但每次取完钱当时我就给了王铁。王铁让我办事耽误我工作，他给了我点工资，大约3000元左右，王铁没有给我贷款。大约在2016年10月份左右，我的贷款王铁始终办不下来，我感觉有些不对劲，我怕他拿我的卡在外面犯错误，我就找王铁要我的这张银行卡，后来王铁在吉林通榆县把这张卡给我，我到银行查了余额，卡里没有一分钱，后来我就把这张卡注销了。我不知道在亿鑫国际理财项目投资的事，王铁和常平他们唠嗑的时候，一些敏感事都背着我不当我面说。证人郑某的自书证言证明：我建行623668073000552094卡是我本人一直使用，62×××20是王铁让我办的，6217000880003480190也是王铁让我办的，这两张卡办下来一直都是王铁使用，王铁说给我走流水，流水多能办贷款。2016年6月29日我在沈阳铁西区，王铁给我使用的2094卡里打了9万元钱，让我去附近银行提现，于是我在铁西于洪支行提现，王铁接我去了鞍山，到鞍山王铁给我一个袋子让我给一个叫倪总的送过去，这是我给王铁打工当司机的第一次给我打的钱，我给王铁打工不到6个月，后来在我要干不干的时候，王铁说贷款办不下来了，让我把尾号1220和0190的两张卡注销了，王铁一直没有给我工资，我去外地打工了。33.证人左某的证言证明：2016年6月初至8月底我在亿鑫国际理财记账员，负责给公司投资者电脑记账、登记投资单数。我是弭兆玉媳妇马道娟找我让我去帮忙，如果挣到钱就给我每个月3000元工资，到他们的投资项目黄了也没有给我开过工资。亿鑫国际理财在鞍山市铁东区，这个房子是弭兆玉两口子租的这个房子，是弭兆玉和他的媳妇马道娟做亿鑫国际投资理财使用。弭兆玉是鞍山亿鑫国际理财老板，总负责人，负责投资理财的全面工作，弭兆玉的媳妇马道娟是会计负责收投资者的钱、宣传投资、讲课、报单。弭兆玉还有一个上线叫郑某，因为弭兆玉告诉我有投资的钱他不在时就往郑某账户里打。弭兆玉、马道娟宣传投资没有宣传单，采用口口相传，一个传一个，他们在公司向投资者宣传，有时到投资者在家里，有时在请投资者吃饭的时候在饭桌上宣传，投资者都是来自社会不同地方。亿鑫国际理财我没有看到有营业执照，也没有看到国家发的合法手续，负责人说国家允许的合法。没有与投资者签订投资合同，也不给投资者收据。投资大部分都是交的现金，也有转账的，也有弭兆玉让我转账的。当时我记得让我转到郑某卡里，卡号62×××20。郑某我一直没见过，我不认识他，我也没有他的联系方式，只有弭兆玉和马道娟知道。2016年6月初，马道娟电话联系我，她和弭兆玉在站前英伦汇B座25层16号整了一个亿鑫国际理财，说我会电脑要过去帮忙，我就去了。我去了以后听弭兆玉和马道娟说投资项目是他朋友常某从新加坡带来的项目，总共是在新加坡拿出好几十亿投资中国市场，让投资者保证赚钱。亿鑫国际理财是以600元每一单，多投不限上不封顶，每周一至周五每天分红20元，五天返利100元，周某2周日节假日不分红，每次提现要扣100元的手续费。弭兆玉说这家公司有房地产、股票、期货、旅游等项目，他的朋友常某保证我，我保证投资者让投资者放心投资，在国内是合法的，而且是第一家，三个月在全国普及。亿鑫国际理财是他的好朋友给他的，是对他的回报。弭兆玉、马道娟不在办公室时，弭兆玉让我帮投资者存一下钱，他俩基本在的时候多，我平时就负责给投资者电脑记账，给投资者讲课都是弭兆玉和马道娟，马道娟负责收投资者的钱和银行打款。弭兆玉和马道娟在2016年8月下旬的一天，我到亿鑫国际理财办公室，电脑就没有了，我就给弭兆玉马道娟打电话，他们的电话都不通，投资者也找不到他们，弭兆玉、马道娟自从离开没有了消息，一次也没有给我打过电话，后来投资者陆陆续续都不去了，投资者投资的钱也不返利，有投资者感觉被骗，就报案了。我也自己也投资了，我陆陆续续投资了3万元都转账到郑某卡里了，回来21000元的利息，还损失9000元。我没有介绍其他人。34.证人李某3的证言证明：王铁是我爱人，我办过工商银行卡（卡号62×××58）和平安银行卡（卡号62×××31）。平时都是我爱人王铁使用，这两张卡办下来就不在我手里。一直在王铁手里，他用我的银行卡干什么我也不知道。王铁回台安也不回家，如果提取现金也是王铁提的。35.被告人王铁的供述证明：石常平、郑某我都认识。我和石常平原先就是朋友，石常平告诉我郑某在沈阳工作要办理银行贷款，然后我与郑某联系了，告诉他要有银行交易流水，让郑某用他的身份证到银行办理一张银行卡。因为我之前告诉过弭兆玉要银行卡流水提交信用额度，后来弭兆玉就给我打电话问我要刷哪张银行卡，我就把我拿到手的郑某这张卡告诉了弭兆玉，我当时电话跟弭兆玉说，我不参与你的亿鑫国际理财项目，我就是要刷这张银行卡的流水，提高信用额度。弭兆玉说这张银行卡进多少钱给取出多少钱给他。我让郑某在沈阳辽中等地区取这张卡里进来的钱，然后分几次让郑某给鞍山站前的弭兆玉送去，大约送了三四次，约20万。我没有收到弭兆玉的好处。我自己也往这张银行卡里存取过钱，为了提高银行交易额度，石常平在沈阳宾馆与弭兆玉见面，是弭兆玉让我找一个人，我当时就找了石常平，石常平说我也不懂怎么说，我说弭兆玉教你。我让石常平帮弭兆玉这个忙，这样一天在沈阳他们就见面了，石常平按照弭兆玉说的就跟弭兆玉带去的人见面，说了弭兆玉教的话，石常平冒充亿鑫国际理财公司销售负责人，不是我安排的，都是弭兆玉安排的。弭兆玉让石常平说的。郑某给弭兆玉送钱，弭兆玉没有说过钱是投资者的投资款，我也没有问。但弭兆玉和马道娟始终搞直销。被告人王铁的供述证明：我记得为了给郑某1220银行卡提高交易额度，所以与郑某2094、0190卡有交易往来，郑某这两张卡我记得不是我使用的，也不在我手里。后来因为刷不了额度了，我办不了贷款，郑某就将1220卡销户了。我为了给郑某1220卡提高额度，我使用爱人李某34758和5539卡转账才有交易记录，李某3账户没有收过马道娟转来的资金为何给马道娟49500元我想不起来，因为时间太长了。我使用李某3的银行卡提取86070元我做生意用了。我使用李某3银行卡和郑某1220卡，我不知道与亿鑫国际理财项目投资款有关系。我记不清马道娟还是弭兆玉与我联系，要把钱转到我使用的郑某1220卡上，为了提高这张卡的信用额度，他们没有说这是什么钱，后来弭兆玉让我转给谁我就转给谁，除了转给马道娟账上21100、6514元之外，其余部分钱也是按照弭兆玉的要求转出去了，我提现的686214.66元我陆续给弭兆玉了，马道娟账户上的钱是不是投资者的钱我不知道，我不打听也没过问。我使用的1220这张卡，除了上述提到存入443150元之外，其他收入有弭兆玉、马道娟等人的钱，是不是投资者的钱我不知道，这张某4也存有我个人存入的钱。2016年6月29日我从1220卡转到郑某2094卡9万元，我让郑某提现了，然后我和他一起到鞍山给弭兆玉了，转到郑某0190卡的32710.9元也是我让郑某取出给弭兆玉了，我使用郑某1220向马道娟转账应该是弭兆玉让我转的。36.被告人弭兆玉的供述证明：亿鑫国际理财在鞍山铁东区，没有营业执照和任何批文。当时有我爱人马道娟和记账员左某协助我工作。这个项目是我台安的朋友王铁介绍的，我是老板，负责亿鑫国际理财项目全部工作，对投资者介绍项目怎么来的，怎么投资怎么获利，我保证投资者挣钱无风险，怎么合法，都是口对口的宣传，让投资者怎么打款收款，怎么网上注册等等。我爱人马道娟负责在公司做饭、打扫卫生、看护我吃药，不讲投资项目，有时投资者岁数大不会存钱，让我爱人到银行帮打款。左某负责对投资者投资电脑登记，我让她帮转款等。办公室是一个套间，有一块黑板，一台电脑，两张桌子、凳子，其他没有什么。我给投资者提供郑某的卡号，大部分钱转到郑某这个账户了，因为投资者都是年纪较大的，有不会转账的就直接交的现金给我们，有的投资者就直接转到郑某卡上，我们收到现金有的通过支付宝也打到郑某卡上，具体收到多少投资者的钱我记不清，王铁说郑某是亿鑫国际理财公司的财会，亿鑫公司在新加坡，广州有办事处。我没见过郑某，不认识他。2016年6月初的一天，王铁把我叫到英伦会楼下马路边他车里，说亿鑫国际理财投资项目非常好，他是驻广州办事处主任，让我找几个人就能挣大钱，为了能向公司要点费用，王铁安排公司一个叫常某的在沈阳与我们见面谈，我分别给康某1、赵某3、项某说，有一个投资项目很好，让他们到沈阳见见公司领导，我和我媳妇马道娟在鞍山火车站售票处等她们，让她们带身份证到火车站售票处找我，到火车站后我见到了赵某3、康某1、项某，她们三个人把身份证给了我，我买了第二天到沈阳的火车票。我说我有一个朋友在广州做生意带回来一个项目，咱们一起到沈阳见见公司领导，这样第二天上午我们五人（我、马道娟、我、赵某3、康某2、项某）一起在鞍山坐火车到沈阳，到沈阳快到中午了，然后我们简单吃了点饭就搭车到了一个宾馆（假日宾馆），在宾馆的一个房间我介绍这是我朋友常某（具体名字他没有说），然后我朋友说他从新加坡带回来一个项目，叫亿鑫国际理财让我做这个理财项目，投资者以600元为一单，每周一至周五每天分红20元，五天返利100元，周某2、周日、节假日不分红，这家公司有房地产、股票、期货、旅游等项目，公司拿出好几十亿投资中国市场，保证让我们挣钱。我说常某是我朋友你们放心，常某保我我保你们，然后常某说他有事，我们五人就走了。回到鞍山当天晚上在鞍山铁西××附近米家回民饭店我请赵某3、康某2、项某还有左某、王某1、胡某、解某1等人，在饭桌上我说在沈阳回一个亿鑫国际理财项目，总公司在新加坡是集团公司，是一只专业理财的队伍，在国内是合法的，鞍山是第一家，三个月以后再在全国普及，我说这个亿鑫国际理财是我一个好朋友给我的，是对我的回报。我说亿鑫国际理财项目比较好，以投入600元为一单，每周一至周五每天分红20元，五天返利100元，周某2、周日、节假日不分红，但每次提现返利要扣100元手续费，投多少不限越多越好，我说保能回本还挣钱，如果赔钱我给补偿。我说我租了办公室在鞍山铁东区，我是鞍山总负责人，让大家放心投资。第二天赵某3、康某2、项某等人陆陆续续来投资，王铁给我亿鑫国际理财项目的网址和一个郑某的建设银行卡号62×××20，投资者可以登录这个网址，再捆绑投资者的银行卡号，返利时好打进卡内，有的投资者是通过支付宝转的，有的是直接交的现金，在记账员左某登记。大约在2016年在8月上旬，由于返利的人太多资金跟不上，我就离开这里，留下左某在坚持。我一共收到公司17万现金，作为启动市场费用，公司派人分三次给我送来的。这17万我用了4万元，租房请客花了，余下的赵某3、康某1、项某、柳某4人作为宣传费用。2016年7月末8月初公司就不返利了，下边的投资者找我，我就找王铁，王铁说公司电脑维护等等，我逼王铁挺紧，王铁就让公司给我转来几万，分别打在我爱人马道娟和我卡里，我取出来后分给了几个投资者。我和爱人马道娟一直在沈阳租房，手机号更换了。我们没有宣传单，就是口口相传，一个介绍一个，我们与投资者不签合同，当时有一个微信群后来黄了就解散了，有多少人投资、投资金额多少具体我记不清了。我介绍一个人投资每天20元奖励，周某2、周日不分钱，我们大约介绍了八个人，每天160元，一个半月我共得4800元，我离开鞍山后联系过王铁三、四次，我让他返利，他让我到其他地方继续干这个投资理财，然后堵鞍山的窟窿，再后来他的手机换号就联系不上了。被告人弭兆玉的供述证明：王铁在我2016年6月初开始进行亿鑫国际理财时，先后到我的办公室去过三次，一次给我送一台电脑，一次给修电脑，还有一次更换电脑主机，王铁在办公室不跟投资者讲话，他有事就对我一个人。王铁在我这没有分成，他是公司的人，是驻广州办事处主任，他帮我运作，他说我负责的这个理财公司投资达到20万元以上，公司就给我拨17万费用作为市场运作费用，后来他派人先后给我三次现金合计17万。王铁说公司不给返利是因为电脑升级，后来说电脑维护，再后来他说公司资金紧张，让我出去到别的地方再干，收投资者的钱还鞍山投资者，再后来我就联系不到王铁了，我本人就离开没有再参与。这个项目投资者大约40-50人，投资金50万左右，能有20多万没有给投资者。我愿意偿还投资者损失。被告人弭兆玉的供述证明：王铁说现在大家都做资金盘挣了不少钱，他引进给我这个项目，他的目的自己有厂子，银行抵押了，需要用钱，并且他以前放贷，外债挺多，钱要还账。因为王铁推荐我这个项目，我说要启动资金，这样王铁就安排一个叫常某的人在沈阳假日宾馆与我和我带去的投资人见面，王铁说常某是公司的市场营销负责人，具体怎么给启动资金要按照投资业绩提供。我说我认识常某并说是我朋友，从国外带回来理财项目为了报答我之类的话，是去之前王铁让我这样说的，目的是让我带去的投资人相信这件事是真的，之前我不认识常某。我把我媳妇马道娟的建设银行卡。和农业银行卡提供给过王铁，当时是手机告诉王铁的，卡放在我这，我眼神不好，让我媳妇帮助存取款。这两张卡收到过郑某、李某3转来的钱，具体多少我记不清了。马道娟银行卡多笔钱提现，用于给投资者返还本金，大约返9万多约10万左右，还有很多人没有返还，我当时从岁数大身体不好的开始返还的。我交代的我得到前期启动资金4万元，我用作房租、办公用品、交通费、招待费等，实际我就得到4800元人民币。我要求王铁与投资者见面，给大家讲一讲这个项目，他说让我跟大家说就行，人都是我们找来的他不熟，并且口才不好，王铁每次来鞍山都是晚上开车来，在公司楼下与我见面。被告人弭兆玉的供述证明：郑某2094、0190卡在谁手里我不知道，为什么王铁使用1220卡有交易往来我不知道。我的6470卡与王铁使用的郑某1220卡有交易往来，是我给王铁打电话让王铁转给我5800元，我给投资者了。马道娟的卡我俩都用，我用的时候多。王铁妻子李某3的卡与我的银行卡有往来，是因为投资者向我要钱，我找王铁，王铁用谁的卡转给我我不知道，这样与李某3卡有交易。我和我媳妇账户没有投资者的钱，我使用马道娟的银行卡先将投资者的钱存在自己账户里，然后转到王铁使用的郑某卡里，记得王铁给我转来8万多元，我提现后返给投资者了。王铁使用郑某的1220卡除了我和我媳妇领着投资者存入的钱，也有投资者告知这个账户自己存入了，也有我的管理员左某存入的。亿鑫投资网站是王铁告诉我的，让我在网上搜就能找到，我按照王铁告诉我的，看到亿鑫公司财务郑某账户1220，当时王铁把车停在站前乐购楼下，在他车内告诉我的，该公司是否真实存在我不知道，王铁说公司总部在新加坡，谁也没去过，我没有看到营业执照，投资者的钱都存到郑某1220卡，钱肯定是没有到新加坡，具体到了卡里的钱，王铁怎么处理的，出了给我部分外，我给投资者返还了，余下的王铁怎么处理我不知道。37.被告人马道娟的供述证明：亿鑫国际理财项目鞍山负责人是我老头弭兆玉，我在公司是照顾弭兆玉生活做饭，有时投资者不会到银行存款我帮着到银行转款，为了转款省手续费，投资者的钱有的直接存到我的银行卡里，大部分都转到郑某的建设银行卡里，卡号62×××20。记账员左某是我老头招来的，每个月多少钱我记不清楚。亿鑫国际理财没有营业执照，没有任何批文，是王铁引进来的，推荐我老头弭兆玉，让弭兆玉在鞍山发展成立公司找投资者。弭兆玉是亿鑫国际理财项目负责全部工作。我平时负责照顾弭兆玉生活、做饭和打扫卫生，负责他吃药工作。有时还负责对投资者说，投资项目是弭兆玉的朋友引进来的。按照弭兆玉之前对投资者讲的，我又对投资者重复介绍投资者以600元为一单，每周一至周五每天分红20元，五天返利100元，周某2周日节假日不分红，公司规定返红利500元可以提现，但是要扣100元的手续费给公司，等于说公司直接扣了就是返400元，超过500元以上要提现的，公司规定自动扣100元手续费。我是公司会计，公司停止返利后，我的记账账本给弭兆玉了，最后弭兆玉弄到哪里去了我记不清楚了。收到投资者的钱，有的我给投资者转到郑某的卡里。因为投资者都是年纪较大的，有的不会转账就直接交的现金给我们，有的投资者就直接转到郑某卡上，收到现金有的通过支付宝也打到郑某卡上。具体收到多少投资者的钱我记不清，这些钱具体干什么用了我不清楚。郑某的建设银行卡62×××04是王铁提供的账户、网址，这张卡具体在谁手里使用我不清楚。亿鑫国际理财项目没有合法手续批文，我帮弭兆玉，最终目的就是想收入多点。郑某我没见过，我不认识他，我到吉林大个家去过，但我不知道大个就是郑某，郑某给弭兆玉送来三次钱，是王铁派人送来的。王铁我认识，以前我们一起做保险，我听我老头弭兆玉说王铁给亿鑫国际理财拿过启动资金，具体多少不清楚。办公室电脑和黑板是我老头弭兆玉花钱购买的，王铁主要与我老头弭兆玉直接联系。2016年6月初的一天上午，弭兆玉分别给康某1、赵某3、项某打电话说有一个投资项目很好，让他们来到沈阳见见公司领导，我和我老头在鞍山火车站售票处等他们用身份证买票，让他们带身份证到火车站售票处找我们。到火车站后我见到赵某3、康某1、项某，他们三个人把身份证给了弭兆玉，弭兆玉买了第二天到沈阳的火车票。弭兆玉说他有一个朋友在广州做生意带回来一个项目，咱们一起到沈阳见见公司领导，这样第二天上午我们5人一起在鞍山坐火车到沈阳，到沈阳快到中午了，然后我们简单吃了点饭就搭车到了一个宾馆。在宾馆的一个房间里，弭兆玉介绍他朋友常某，然后弭兆玉朋友说他从新加坡带了一个项目亿鑫新国际理财，让弭兆玉作为这个项目。投资以600元一单，每周一至每周五每天分红20元，五天返利100元，周某2、周日、节假日不分红，这家公司有房地产、股票、期货、旅游等项目，公司拿出好几十亿投资中国市场，保证让我们挣钱。弭兆玉当时说“常某”是他朋友你们放心,常某保我我保你们，然后常某说他有事，我们5人就走了。回到鞍山当天晚上在铁西××附近回民饭店，弭兆玉请赵某3、康某1、项某还有左某、王某1、胡某、谢某2等人，在饭桌上，弭兆玉说在沈阳回一个亿鑫国际理财项目，总公司在新加坡是集团公司，是一支专业理财的队伍，在国内是合法的。鞍山是第一家,三个月以后在全国普及，弭兆玉说亿鑫国际理财是他一个好朋友给的，是对弭兆玉的回报，弭兆玉说亿鑫国际理财比较好，以投入600元一单，每周一至周五每天分红20元，五天返利100元，周某2周日节假日不分红，但每次返利要扣100元的手续费，投多少不限越多越好，他能保本还能挣钱，如果赔钱弭兆玉给补偿。弭兆玉说他租了一个办公室，在铁东区，弭兆玉是鞍山总负责人，让大家放心投资。后来在办公室弭兆玉提供了郑某的建设银行卡号和网址，有的投资者是通过支付宝转的，有的直接交的现金，交完钱在记账员左某那登记，同时投资者还要提供一个银行卡号，返利时好打进卡内。大约2016年8月中旬左右，由于返利的人太多，资金跟不上，我和我爱人弭兆玉就离开这里，留下左某坚持。常某与郑某是什么关系我不清楚。我跟我儿子去了上海，弭兆玉去哪里我不知道。亿鑫国际理财投资没有发宣传单，就是口口相传，一个介绍一个，与投资者不签合同，当时有一个微信群，后来黄了就解散了。亿鑫国际理财有30到50人左右，鞍山资金五、六十万左右。郑某的建设银行卡62×××20往我的建设银行卡（62×××66）里转过钱，王铁的妻子李某3向我的农业银行卡（62×××74）转过钱。这两张卡平时都是我拿着使用，银行卡提出现金后返还部分投资者本金，还有一部分钱没有返还，主要是王铁不给我们返了，我们就没办法还给投资者。被告人马道娟的供述证明：我的银行卡大部分时间弭兆玉在用，我有时也用，投资者不会存款时，我先用我的银行卡存入，再转到王铁使用的郑某卡里。弭兆玉拿我的卡为了投资转给王铁方便。我也投资亿鑫国际理财，亿鑫国际理财网关了以后，投资者找我们要钱，弭兆玉找王铁要，王铁通过他妻子李某3卡给我们转来的钱，李某3卡里的钱是不是投资者的钱我不清楚，我们投资和通过我们投资的钱都到王铁使用的郑某的1220卡里。我账户有投资者的钱，有多少我记不清，我账户转到王铁使用的郑某1220卡有我自己投资钱和投资者投资钱，我从我账户提现99500元是给投资者返利了。亿鑫理财的网站在不给投资者返利后就关了，这个公司网址是王铁先知道的，告诉弭兆玉的，公司是否真实谁也没到新加坡去，我们没看到营业执照，投资者的钱和我们投资的钱都打在郑某账号里，郑某是不是亿鑫国际理财项目的人我不知道。王铁使用郑某1220卡投资者的钱除了给我们返利部分外，其余投资者的钱都在王铁那里，我们也向王铁要过多次，王铁就说钱没有了。38.被告人石常平的供述证明：我不是亿鑫国际理财项目公司的营销负责人。我2013年认识王铁，亿鑫国际理财我听王铁说过，大约在2016年五、六月份王铁领着一个姓弭的人在沈阳我家附近给我打电话说看看我，在饭店吃饭的时候王铁说有个事情挺好，王铁说他和老弭已经在鞍山进行亿鑫国际理财项目工作，吃完饭他们就走了。过了两三天，王铁给我打电话说让我跟着他们干亿鑫新国际理财项目，我不相信这些东西，王铁说这个项目挺挣钱，具体怎么能挣钱王铁没说。又过了十多天，王铁给我打电话，说几个客户，上次我见到的老弭领着去，让我在沈阳假日宾馆开一个房间，接待老弭大约一行五、六个人。王铁说他去不了，让我代表亿鑫国际理财项目公司负责人身份招待一下老弭他们一下，向老弭领来的人介绍亿鑫国际理财项目，以600元为一单，每周一至周五每天分红20元，五天返利100元，周某2、周日节假日不分红，这家公司有房地产、股票、期货、旅游等项目，公司拿了好几十亿投资中国市场，保证能让我们挣钱。我按照王铁说的在假日宾馆等老弭，老弭他们到宾馆以后，老弭先给他带来的人介绍，把我介绍给投资者说我是“常某”，是亿鑫国际项目理财项目的负责人，从新加坡带回一个项目叫亿鑫国际理财项目，投资者以600元为一单，每周一至周五每天分红20元，五天返利100元，周某2、周日节假日不分红，这家公司有房地产、股票、期货、旅游等项目，公司拿了好几十亿投资中国市场，保证能让我们挣钱。老弭说我是他朋友，他是我的恩人，我这次回来是来报恩的，请大家放心。我当着他领来的这些投资者重复他的话说了一遍，后来老弭说常某保证我，我保证你们，然后我说有事，他们五个人就走了，这个时间大约就半个小时左右。我和王铁有经济往来，我向他借过两个1万元，还有在沈阳替王铁购买服装大约三次，花了3500元，后来王铁还了3500元，后来王铁让我给他购买至少三个二手笔记本电脑、打印机花了3400元，然后我偿还了王铁现金9000元，剩下几千元王铁就不要了。被告人石常平的供述证明：我认识郑某，上次说不认识是因为我不知道他的大名，只知道他是吉林通榆人，在沈阳工地干活，叫大个，我知道他姓郑，名字我不知道。是王铁把郑某的电话给我，然后我给郑某打的电话，王铁让我联系郑某，帮他取郑某的银行卡、密码和电话卡号，我找到郑某以后，把郑某的银行卡、银行卡密码还有电话卡取完后，这些东西当天都交给了王铁。我知道亿鑫国际理财项目公司实际负责人是王铁，王铁说他和鞍山弭兆玉一起做亿鑫国际理财。大约2016年6、7月份左右，日期我记不清了，我开车来过一次鞍山，当时车上有王铁和郑某，当时我们三个人在康平县银行取了钱，当时王铁让郑某下车取钱，具体取多少我不清楚。王铁说给鞍山弭兆玉送去，然后我们三个人就开车从康平县来到鞍山，王铁让郑某下车单独找弭兆玉，把取出来的钱直接给弭兆玉，然后我开车和王铁一起去一边等着郑某。王铁给弭兆玉送的应该是弭兆玉与王铁作亿鑫国际理财的分红钱。是王铁给我说是分红钱，当时我在沈阳假日宾馆王铁让我说我是亿鑫国际理财项目负责人，是公司的“常某”，当我见弭兆玉领来的投资者，我就按照王铁交代我说了一遍，我就帮他这个忙。平时郑某和王铁都叫我常平。39.辨认笔录证明：弭兆玉辨认出王铁是向其介绍亿鑫国际理财投资项目的人，辨认出石常平是其在沈阳假日宾馆见到的“常某”；王铁辨认出郑某是找其办贷款的人；郑某辨认出王铁是使用其建设银行卡和手机卡的人；石常平辨认出王铁是让其到沈阳假日宾馆以亿鑫国际理财项目公司负责人的角色接待弭兆玉等人的人，辨认出郑某是其通过王铁认识的“大个”；左某辨认出弭兆玉和马道娟是找其到亿鑫国际理财办公室帮忙的人。40.收条、银行明细单、情况说明：证明崔某2、孟某1、闻某、李某6、王某3、刘某3、刘某4、王某2凤、苑君辉、高某2、刘某5、王某4得到弭兆玉等人返款。其中闻某、李某6、王某3、刘某3、刘某4、王某2凤、苑君辉、高某2、刘某5、王某4等11人没有到公安机关报案，没有相关的身份证号码及联系方式，无法对其继续工作。41.银行明细证明：弭兆玉、马道娟、左某、郑某、李某3名下银行卡交易情况。42.鉴定意见证明：经鞍山中颐华会计师事务所有限公司鉴定，弭兆玉等人于2016年6月至2016年8月，以亿鑫国际理财名义非法吸收了31名投资人的投资款，投资金额466800.00元，已返还金额248725.00元，尚未返还金额218075.00元。43.审计报告证明：郑某、弭兆玉、马道娟等人账户资金流转情况。44.鞍山银监分局关于查询亿鑫国际理财公司是否具有银行资质的复函证明：鞍山市银监分局从未依据《中华人民共和国银行业监督管理法》等规定，向亿鑫国际理财公司颁发金融许可证。45.刑事判决书证明：2019年1月16日，科尔沁右翼中旗人民法院以组织、领导传销活动罪判处王铁有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元；判处石常平有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币5000元。46.案件来源、到案经过证明：本案系2017年3月14日10时许，崔某2、崔某1等人报案。2019年10月23日11时20分许，弭兆玉到公安机关投案；同年11月28日13时30分许，马道娟经公安机关电话通知，到公安机关投案；同年12月4日，石常平到公安机关投案；2020年1月9日，公安人员将王铁从内蒙古兴安盟乌塔其监狱押解回鞍山市第一看守所羁押。上述证据之间互相印证，应认定为本案的定案证据。本院认为，被告人王铁以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资达人民币218075元，数额较大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人弭兆玉、马道娟、石常平违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，未经批准向社会不特定对象吸收存款总计人民币466800元，造成投资人损失人民币218075元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王铁犯集资诈骗罪，被告人弭兆玉、马道娟、石常平犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。关于被告人王铁提出的其没有指使弭兆玉、马道娟、石常平，没有提供网站，所吸收的款项均已返还的辩解，以及王铁的辩护人李晓彤提出本案证据不足的辩护意见，经查，公诉机关当庭出示的被告人弭兆玉、马道娟、石常平的供述，证人郑某的证言互相印证，可证明王铁为在鞍山运行亿鑫国际理财项目，向弭兆玉提供资金、网站等，王铁取得集资款后，仅将部分集资款返还弭兆玉等人用于支付利息，故对该辩解，本院不予采信，对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人弭兆玉的辩护人齐冰提出弭兆玉系自首，自愿认罪认罚，且没有前科的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人马道娟的辩护人刘岩提出马道娟系从犯的辩护意见，经查，公诉机关当庭出示的证人左某的证言，被告人弭兆玉、马道娟的供述均可证明马道娟招募人员、管理财务、参与宣传活动，积极实施犯罪行为，不宜认定为从犯，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人马道娟的辩护人刘岩提出马道娟为保证投资人的利益，用自己的家庭财产给投资人返款的辩护意见，经查，被告人马道娟及其辩护人不能提供证据证明其用家庭财产给投资人返款，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人马道娟的辩护人刘岩提出马道娟没有取得经济利益，系自首，自愿认罪认罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人石常平的辩护人张玉提出本案数额刚到立案标准，对社会没有造成危害的辩护意见，经查，本案各被告人向社会不特定群体非法集资达466800元，造成31名集资参与人损失218075元，已造成社会危害，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人石常平的辩护人张玉提出石常平系从犯的辩护意见，经查，本案中，石常平仅按照王铁、弭兆玉的要求参与一次宣传活动，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，故对该辩护意见，本院予以采纳。关于被告人石常平的辩护人张玉提出石常平主动投案，自愿认罪认罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。在共同犯罪中，被告人王铁起组织作用，被告人弥兆玉负责该项目的全面工作，被告人马道娟负责财务及部分宣传工作，三人积极参与犯罪，起主要作用，均系主犯。被告人石常平参与部分犯罪行为，起次要作用，系从犯。被告人弭兆玉、马道娟、石常平犯罪后能主动投案，如实供述自己的罪行，均系自首。考虑到被告人弥兆玉、马道娟虽系主犯，但犯罪后能如实供述自己的主要罪行，可依法对其从轻处罚。考虑到被告人石常平犯罪后能如实供述自己的主要罪行，又系从犯，可依法对其从轻处罚。被告人王铁在判决宣告后刑罚执行完毕前，发现漏罪，应对其数罪并罚。被告人石常平在缓刑考验期内发现漏罪，应对其撤销缓刑，数罪并罚。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条、第六十九条、第七十条、第七十九条之规定，判决如下:一、依法撤销科尔沁右翼中旗人民法院（2018）内2222刑初374号刑事判决书中关于石常平缓刑适用部分。二、被告人王铁犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年。并处罚金人民币2万元；前次犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元；总和刑期有期徒刑八年，并处罚金人民币7万元。决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币7万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人王铁先行被羁押662日，应予折抵。即自2020年1月8日起至2025年3月16日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）三、被告人弥兆玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月23日起至2021年2月22日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）四、被告人马道娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月28日起至2021年1月27日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）五、被告人石常平非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币1万元。前次犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元；总和刑期有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币15000元。决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人石常平先行被羁押14日，应予折抵。即自2019年12月4日起至2021年5月20日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）六、依法追缴被告人弥兆玉违法所得人民币4800元，按比例返还各投资人。七、责令被告人王铁、弭兆玉、马道娟、石常平于本判决生效后十日内共同退还人民币张某16600元、高某16600元、刘某16600元、李某14200元、程某1800元、代某3100元、赵某14000元、宋某2300元、佟树印4600元、张某22500元、单某4700元、张某35200元、于某11000元、金某16600元、孟某12400元、丁某1800元、唐某900元、金某21200元、金某312000元、崔某14800元、宁某2200元、赵某218000元、周某12600元、李某22000元、赵某39000元、康某115000元、胡某2000元、解某11000元、王某14000元、孟某218000元、崔某261375元。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  杨海明人民陪审员  韩 杨人民陪审员  任仲杰二〇二〇年九月十五日书 记 员  张 圆