山东省青岛市市北区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0203刑初246号公诉机关山东省青岛市市北区人民检察院。被告人房滟茹，女，1995年6月30日出生，汉族，中专文化，户籍所在地山东省青岛市李沧区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月11日被青岛市公安局市；经青岛市市北区人民检察院批准，于2019年11月15日被逮捕。现羁押于山东省青岛市第二看守所。辩护人秦文嘉、任杰，山东德衡律师事务所律师。青岛市市北区人民检察院以青市北检二部刑诉[2020]29号起诉书指控被告人房滟茹犯非法吸收公众存款罪于2020年4月24日向本院提起公诉。本院受理后适用普通程序依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。青岛市市北区人民检察院指派检察员吉媛媛、李芳华出庭支持公诉，被告人房滟茹及其辩护人秦文嘉、任杰到庭参加诉讼。本案在审理期间，公诉机关建议本院延期审理一次，并提请本院恢复审理。现已审理终结。青岛市市北区人民检察院指控，青岛市市北区人民检察院指控，青岛某咨询有限公司（以下简称某公司）住所地为青岛市市北区。该公司在没有任何金融资质的情况下，以艺术品交易、居家服务合同等为宣传借口，承诺高额利息，通过发放宣传单、组织老年人活动等方式，向社会不特定对象吸收资金。被告人房某于2014年7月至2018年4月期间，在某公司担任业务员，通过发传单、组织老年人活动等方式，承诺高额利息，向社会不特定对象吸收资金。经审计，房某共吸收40人投资，金额共计人民币6982000元（以下币种均为人民币），已返还投资人617466元，造成损失6364534元，经审查，现到案投资人38人，金额共计6862000元，返还607135元，造成投资人损失6254865元。被告人房某系被电话传唤到案。公诉机关认为，被告人房滟茹非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人房滟茹具有自首情节认罪认罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，建议对其判处有期徒刑一年九个月至三年，并处四万元以上十万元以下罚金。被告人房滟茹对公诉机关部分指控的事实予以供认。该辩解称，其本人法律意识淡薄，初到工作单位时不知道其行为犯法；其系初犯，望人民法院给其改过的机会。辩护人提出的主要辩护意见是，被告人房滟茹在共同犯罪中系从犯，又系初犯，其涉世未深，主观恶性不深；案发后能自首并认罪认罚，愿退交违法所得并缴纳罚金；适用缓刑无社会危险性，建议人民法院对其适用缓刑。经审理查明，青岛某咨询有限公司（以下简称某公司）住所地为青岛市市北区。该公司在没有任何金融资质的情况下，以艺术品交易、居家服务合同等为宣传借口，承诺高额利息，通过发放宣传单、组织老年人活动等方式，向社会不特定对象吸收资金。被告人房某于2014年7月至2018年4月期间在某公司担任业务员。其通过发传单、组织老年人活动等方式，承诺高额利息，向社会不特定对象吸收资金。经审计，房某共吸收40人投资，金额共计人民币6982000元，已返还投资人617466元，造成损失6364534元。在该公司工作期间，被告人房滟茹共获工资、提成等收入261597.25元。案发后被告人房某被公安机关电话传唤到案。以上事实有下列证据予以证实。1.书证（1）立案决定书、受案登记表证实，本案案发以及立案的情况。（2）公安机关出具的发破案经过、抓获经过证实，被告人房滟茹的到案情况。（3）私营企业登记信息结果查询证实，青岛某咨询有限公司主体情况。（4）相关户籍信息证实，被告人房滟茹的主体身份。（5）协助查询财产通知书、招商银行流水查询证实，被告人房某在某公司工作期间收入情况。2.证人证言（1）证人王某3兰、艾某1、董某1、刘某1、尚某1、郭某1、邱某1、张某1、周某1、林某、李某1、徐某、丁某1、赵某、张某2、王某1、孙某1、薛某1、费某1、李某1、孙某2、邹某1、刘某2、谭某1、边某1、孙某3、潘某1、王某2、贺某1、徐某莉、邢某、于某1、高某1、李某2、郭某2、秀某、阎某1、孙某4等人的证言证实，各名投资人向某公司投资情况。（2）证人贾某的证言证实，其于2015年7月到某公司工作，任三组组长。三组组员有李某3、王某3伟、杜某杰、王某3悦、房某等。其于2015年4月至2016年10月任客服，保底工资是2200元，每月还有根据业绩1.25%的提成，其自己拉了不到20多个客户，总共200多万，其中五个客户是王某4、王某5、柴某、李美玉、曹某。公司业务员是2600元底薪加1.25%的提成。（3）证人薛某2的证言证实，其于2017年4月至11月担任某公司法定代表人和实际负责人，2017年12月与姜某楠办理交接手续，之后由姜某楠担任实际负责人。3.被告人房滟茹的供述，2014年7月份，其到市北区人才市场找工作。在人才市场内某公司（福州北路店）招聘员工，其给这家公司投了简历，之后其到辽源路XX号该公司去参加面试，通过面试后其开始到这家公司上班。开始某公司福州北路分公司法人兼经理是吴某，后来换成了薛某2。公司下面有四个团队长，分别是刘某3龙、徐某、贾某、康某哲，每个团队长手下有3到4名业务员，分公司总共20人左右。贾某是第三团队长，他手下有五个业务员，分别是其与杜某杰、李某3、张某3花、陈某。分公司法人兼经理负责分公司的员工招聘管理、后勤和宣传；团队长负责管理本组业务员、分配业务，招揽投资人；业务员负责招揽客户，吸纳客户来公司投资并签订投资合同。其在某公司福州北路分公司做业务员期间，以投资养老院的名义高息揽存。分公司经理吴某负责培训，宣传公司的年化收益是10-12％。大家就按公司的宣传材料到周边小区人多的地方，主要针对老年人说其公司是以投资养老院为主要业务，让他们到其公司存款，并给他们高额的利息回报。其主要负责发放宣传公司材料拉客户，让客户来公司投资。跟投资人讲解公司的基本情况，讲解在其公司投资可以获得高额的返利，且投资安全。然后其带着投资人到公司财务刷POS机，将投资款打入总公司账户，再代表公司跟投资人签订《居家养老合同》。公司将投资人的资金用来建设养老院，客户每投资一万元可以获得9％的返利，投资越多返利越高，5万元投资可以获得10％的返利，另外投资人获得提前入住养老院的资格。在某公司工作期间，其自己招揽了37个客户，后来其所在团队贾某离职了，他把他当时招揽的客户分给了下属的业务员，其大约分了4个客户，其就负责维护贾某的这些客户，但是客户的提成还是给贾某或者和贾某平分。其自己招揽的37个客户的投资额总共约588.2万人民币，其每月底薪3000元，业绩提成大约2万元。当时其公司宣传的是将钱用于投资建设养老院，挣钱之后再将利润以利息形式发给投资人，其不清楚这些资金真实用途及去向。返利的钱都是总公司按照客户投资额情况直接打到客户的账户，投资款和返给客户的利息都不经过分公司的账户。某公司福州北路分公司没有吸收客户资金的资质，但公司说宣传是可以的，宣传的目的就是为了让投资群众认为公司正规投资有保障，再以高利息为诱饵，便于让投资人来投资。客户到公司投资是为了赚取高息。其在该公司从2014年7月干到2018年3月。4.相关审计报告认定，被告人房滟茹吸收存款数额及造成损失数额。以上证据经庭审质证，均能相互印证。在本院审理期间，被告人房滟茹的亲属代为退交违法所得人民币261597.25元。本院认为，被告人房滟茹非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。该在共同犯罪中系从犯，又系自首，依法可减轻处罚。公诉机关指控成立，本院予以支持。关于辩护人所提被告人房滟茹系从犯、能自首并认罪认罚，愿退交违法所得等辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于辩护人所提对房滟茹适用缓刑的建议，本院亦予以考虑。被告人房滟茹到案后如实供述罪行认罪认罚,并能积极退交违法所得，确有悔罪表现，不致再危害社会，依法可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人房滟茹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、被告人房滟茹退交违法所得人民币261597.25万元，按比例发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  厉建军人民陪审员  陈媛华人民陪审员  周玉玲二〇二〇年九月十八日书 记 员  王晓冬