认罪认罚 山东省日照市岚山区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)鲁1103刑初165号 公诉机关山东省日照市岚山区人民检察院。 被告人李某，女，1964年12月出生于日照市岚山区，汉族，初中文化，住日照市岚山区。2019年12月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被日照市公安局岚山分局刑事拘留，2020年1月10日被逮捕。现羁押于日照市看守所。 辩护人时佰万，山东德衡（日照）律师事务所律师。 辩护人朱钧诚，山东德衡（日照）律师事务所实习律师。 日照市岚山区人民检察院以日岚检一部刑诉[2020]121号起诉书指控被告人李某犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。日照市岚山区人民检察院指派检察官李波、检察官助理王春鹏出庭支持公诉，被告人李某及辩护人时佰万、朱钧诚均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年5月，被告人李某经他人介绍成为某公司理财师。为获取高额提成，自2018年5月至2019年12月，被告人李某亲自或者通过其发展的下属业务员在日照市岚山区某村及周边，以一年期存款利息收益6%为诱饵，通过发送宣传彩页、举办扶贫活动等多种途经向社会公开宣传，以开具“某通知单”的方式，非法向魏某1等153人吸收资金，并将所吸收的资金转账至某公司的资金账户。其中，被告人李某非法吸收存款金额为6888180元，续存金额为1004558元，已兑付本息799037元，未兑付金额为2766300元。期间李某个人获取提成494233.95元。 2019年7月2日，某公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局某分局立案侦查。2019年12月5日，被告人李某自行到日照市公安局岚山分局投案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人李某在侦查阶段的供述、证人于某1等人的证言、电子证据检查工作记录等证据。 公诉机关认为，被告人李某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚；其自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚，建议判处被告人李某有期徒刑二年至四年，并处罚金五万元至十万元。 被告人李某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：（一）事实方面。被告人李某非法吸收公众存款的总数额应扣除续存金额,犯罪数额应为5883622元，未兑付的金额应减去李某亲属已代为兑付的31100元，应为2735200元，李某个人提成应为295793.68元。（二）量刑方面。1.被告人李某系自首；2.系初犯、从犯；3.自愿认罪认罚；4.获利较低。 经审理查明，某公司（以下简称某公司）经营范围包括资产管理、投资管理、金融信息服务（以上三项不得从事银行、证券、保险业务），商务咨询。被告人李某原系银行代办员，自2014年开始,李某任山东某金融公司理财师。2018年5月，经某公司日照营业部刘某4（另案处理）介绍，被告人李某成为该公司日照营业部的理财师。自2018年5月至2019年12月，被告人李某及其发展的下属业务员曹某1（另案处理），以存款或投资理财名义，许诺一年期存款利息为6%，通过发放宣传彩页、举办扶贫活动等多种途经向社会公开宣传，从日照市岚山区某村及周边村居148人处吸收资金，并为集资参与人出具“某通知单”。李某将其吸收的资金转账至某公司，2019年6月某公司停止吸收及兑付后，李某将新吸收的资金用于给部分集资参与人兑付本息。被告人李某本人或通过曹某1吸收资金5848538元，其中李某直接吸收资金3383482元，此外还给集资参与人转单续存资金117万余元。扣除此前已兑付的本息数额、李某丈夫于某1在案发后替李某退赔40450元外，李某未兑付数额为2671392元。期间李某个人获取提成494233.95元。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人李某在侦查阶段的供述，集资参与人肖某、魏某1、魏某2、魏某3、徐某1、徐某2、徐某3、徐某4、徐某5、徐某6、徐某7、徐某8、徐某9、尹某、于某2、张某1、于某3、张某2、赵某1、赵某2、于某3、曹某2、董某1、董某2、董某3、董某4、法某、费某、姜某1、姜某2、姜某3、姜某、姜某4、胡某1、胡某2、郭某、姜某5、康某1、康某2、李某1、李某2、李某3、李某1、李某2、李某4、李某5、李某6、李某7、刘某1、刘某2、马某1、马某2、孟某、历某、梁某、刘某3、牟某1、牟某2、牟某3、乔某、孙某1、孙某2、孙某3、唐某、汪某、王某1、王某2、王某3、王某7、王某4、王某5、王某6、魏某2、王某7、魏某8、魏某9、魏某10、魏某11、魏某12的陈述，同案犯曹某1的供述，证人于某1的证言，各集资参与人、于某1提交的某通知单，李某提交的收回的某通知单一宗，李某的工商银行、农业银行、华夏银行、邮政储蓄银行等银行交易明细一宗，李某的记账本复印件，某公司统计表、李某统计表、刘某4平安银行交易明细整理统计表等材料，某日照地区及莒南（临沂）地区筹建互惠协议，电子证据检查工作记录一份及电子光盘，于某1提交的收条一宗，公诉机关移送的认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 另查明，2019年7月2日，某公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局某分局立案侦查。2019年10月24日，岚山区王某10报警称，被王某13以在银行存款的名义骗钱，王某13所给的银行存款凭证是假的。同日日照公安局岚山分局立案侦查，次日，犯罪嫌疑人刘某4、崔某、王某13（均另案处理）被刑事拘留。同年12月5日，被告人李某到日照市公安局岚山分局投案，到案后如实供述了犯罪事实。公安机关冻结了李某在中国农业银行的存款21800元。 上述事实有公安机关出具的受案登记表、常住人口基本信息、抓获经过、发破案经过、协助冻结财产通知书、中国农业银行业务凭证等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李某作为某日照营业部的理财师，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，非法吸收公众存款从中收取提成，扰乱金融秩序，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人李某被日照营业部负责人发展为理财师，并受其管理，所吸收的资金主要上交公司，仅获取部分提成，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人李某吸收资金数额及未兑付数额，以本院查明为准。 关于辩护人所提公诉机关指控的李某提成数额有误问题。经查，该数额系根据刘某4给李某银行转账款额扣减李某记账本所记载支付给曹某1的提成额而得出，且李某在供述中对该数额予以确认。再根据李某吸收资金数额、李某与某公司协议约定的提成比例,与该指控数额能够相互印证，足以认定。辩护人上述意见与在案证据相悖，本院不予采纳。 被告人具有自首情节，愿意接受处罚，对其依法可以从轻处罚。案发前，被告人已支付的资金，在本案侦查阶段及审理阶段，李某亲属已退还集资参与人的资金，均予以折抵本金，未退还的部分，依法责令退赔。辩护人关于李某系自首、从犯、自愿认罪等辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月5日起至2022年12月4日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、已冻结的李某在中国农业银行的存款21800元，按比例分别发还各集资参与人。责令被告人李某继续退赔各集资参与人损失（退赔清单附后）。追缴被告人李某的违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王少山 审 判 员  刘利红 人民陪审员  尹相昱 二〇二〇年九月十五日 法官助理  王淑霞 书记员  马小婷