河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0702刑初275号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人张立文，男，1986年5月16日出生，汉族，专科毕业，新乡市亿人投资咨询有限公司财务负责人。户籍所在地河南省，住红旗区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年12月28日被新乡市公安局向阳分局刑事拘留，2020年1月20日被该局逮捕。辩护人张玉庆，河南恒升律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检一部刑诉〔2020〕876号起诉书指控被告人张立文犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月1日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉,被告人张立文及其辩护人张玉庆到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2010年9月，张某1（已判决）经新乡市工商局专业分局批准在新乡市红旗区文化南路152号注册成立新乡市亿人投资咨询有限公司（以下简称亿人公司），并分别在解放路、劳动路、凤泉区设立分公司。2011年8月张某1作为该公司老板，变更法人为其儿子张某2（已判决），张某2任该公司法人兼经理。亿人公司于2010年9月至2017年8月期间，在未取得相关部门许可的情况下，以帮助卫辉市新克耐纸业有限公司、辉县市奥博纸业有限公司等用款企业融资为由对社会公众进行宣传，以亿人公司作为担保单位，对投资客户许以高息并承诺一定期限内返本付息，以亿人公司内部员工借款签订借款担保协议书的方式向社会不特定人群非法吸收资金。后因卫辉市新克耐纸业有限公司、辉县市奥博纸业有限公司不能及时偿还资金，导致亿人公司出现资金链断裂，不能及时给投资客户兑付本息，造成投资客户重大损失。被告人张立文作为亿人公司的财务负责人，协助公司老板张某1和法人张某2吸收客户存款，保证公司业务经营，负有重要责任。经河南中新会计师事务所司法审计：新乡市亿人投资咨询有限公司共计非法吸收资金232270000元，涉及社会公众728人，现有报案群众涉及人员624名，造成资金损失5506121元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人张立文照片、户籍证明、无违法犯罪记录证明、审计报告等相关书证；证人张某1、张某2、田某的证言；被告人张立文的供述与辩解等证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人张立文的刑事责任。被告人张立文到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。建议判处被告人有期徒刑六至八年，并处罚金。望合议庭根据案件的客观事实依法判处。被告人张立文对公诉机关指控的犯罪事实均无异议，认罪。其辩护人的辩护意见是，一、本案属于单位犯罪；二、张立文应当认定为从犯，作用较小，建议对其从轻处罚；三、张立文符合自首的条件，系在自首路上被抓获的；四、张立文自愿认罪认罚，悔罪态度好，系初犯，主观恶性小。综上，建议对张立文在三年以下量刑并适用缓刑。未提供证据。经审理查明：2010年9月，张某1（已判决）经新乡市工商局专业分局批准在新乡市红旗区文化南路152号注册成立新乡市亿人投资咨询有限公司（以下简称亿人公司），并分别在解放路、劳动路、凤泉区设立分公司。2011年8月张某1作为该公司老板，变更法定代表人为其儿子张某2（已判决），张某2任该公司法人兼经理。亿人公司于2010年9月至2017年8月期间，在未取得相关部门许可的情况下，以帮助卫辉市新克耐纸业有限公司、辉县市奥博纸业有限公司等用款企业融资为由对社会公众进行宣传，以亿人公司作为担保单位，对投资客户许以高息并承诺一定期限内返本付息，以亿人公司内部员工借款签订借款担保协议书的方式向社会不特定人群非法吸收资金。后因卫辉市新克耐纸业有限公司、辉县市奥博纸业有限公司不能及时偿还资金，导致亿人公司出现资金链断裂，不能及时给投资客户兑付本息，造成投资客户重大损失。被告人张立文作为亿人公司的财务负责人，协助公司老板张某1和法定代表人张某2吸收客户存款，保证公司业务经营，负有重要责任。经河南中新会计师事务所司法审计：新乡市亿人投资咨询有限公司共计非法吸收资金232270000元，涉及社会公众3728人，现有报案群众涉及人员624名，造成资金损失5506121元。认定以上事实的证据有：1、被告人张立文照片、户籍证明、无违法犯罪记录证明证实被告人基本情况，无违法犯罪前科。2、在逃人员登记/撤销表证实被告人系网上在逃人员。3、私营企业基本注册信息查询单、新乡银监分局关于新乡市亿人投资咨询有限公司是否有融资规格的回复证实新乡市亿人投资咨询有限公司的基本情况，该公司尚无融资资格。4、债权人公告证实新乡市红旗专案组对该公司进行债权登记公告的情况。5、到案经过证实被告人张某2系群众举报，抓获到案。6、新乡市亿人投资咨询有限公司审计报告五册证实河南中新会计师事务所对新乡市亿人投资咨询有限公司涉嫌非法吸收、偿还及尚欠公众资金等进行专项审计的情况。7、扣押、查封物品相关资料证实涉案公安机关依法查封扣押相关物品的情况。8、证人张某2的证言证实亿人公司成立于2010年4月份，开始张某1是法人代表，刘晓红是股东，后来其变更为法人代表。亿人公司主要是做的房产，车辆贷款，企业过桥贷款，企业借款等业务，公司向员工借贷提供担保，有用款单位或人的时候，公司向员工借钱，让员工筹钱，就是让员工到社会上向群众集资，公司支付利息，投资分为两种方式，半年期和一年期，为双方提供担保，后来客户不同意，公司就以员工的名义向客户借钱，再借出去。亿人公司是按月付息，将资金借贷出去后收取手续费。收取群众集资款的流程一般是客户将钱打到业务员的账户上，业务员再将钱全款打到公司的指定账户，然后靠转款凭证到公司文员处开具收据和合同，再由业务员把收据和合同转交给客户，公司一般不过现金。亿人公司的账户主要是张立文的，还有一些其他股东的。其是总经理兼法人代表，总公司内有财务部，风控部，综合部，人力资源部，下设三个分公司，财务部经理田某和张立文。公司现有投资群众600余人，共吸收了3个亿，还了2个亿，还有5000多万的债务，公司的经营范围是投资咨询，投资管理，不具备吸收资金的资格。9、证人张某1的证言证实亿人公司刚成立时其担任法人，后来法人变更为张某2，公司于2010年成立，从4、5月份开始吸收公众存款，一部分是公司业务员介绍朋友托朋友将钱存到公司，另外就是公司印发宣传册向公众进行宣传的形式吸收大家来公司存款，公司向客户承诺存款一年的利息按一分八或者一分七支付，存款半年以下的按月息一分五支付，利息按月结算，客户与公司签订有借贷合同，刚开始客户都是拿现金存公司，后来基本上是转账，现金交财务部，转账的话转到公司指定的帐上，张某2、张立文的卡比较多，其他业务员的卡也有，不是固定的账号。张立文主要负责财务管理，公司账目由张立文保管，向企业借款的资金也由他账户转出，即负责资金的进出。10、证人田某的证言证实其在亿人公司财务部担任财务经理，主要负责给投资群众签订合同、到工商税务部门办理相关手续，还有一些后勤上的事情。张立文是财务部负责人，负责资金的收拢和支出，其负责工商税务的申报，客户投资的款项和账目以及借贷款的账目都在张立文那里。亿人公司有风控部、财务部、综合部，还有三个分公司，开展的业务有从群众那里融资，然后将钱借给用款企业，别的业务其不清楚。公司吸收资金给客户承诺的利息按半年和一年的期限不等，客户将钱存到张立文提供的账户上，然后凭转账单或凭证到公司办理借款合同，开具收据，签订相关协议，公司每月都是十五号向客户支付利息。11、被告人张立文对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，认罪，请求对其从轻处罚。以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人张立文任新乡市亿人投资咨询有限公司财务负责人期间，违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人张立文到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。对被告人及辩护人认为被告人构成自首的辩护意见，根据到案经过可以证实，被告人张立文系被群众举报后由民警抓获到案，被告人及辩护人亦未提供证据证实其系主动到公安局投案，故对其辩解意见，无事实与法律依据，本院不予采纳。关于被告人及其辩护人认为被告人系从犯的辩解和辩护意见，经查,被告人张立文作为亿人公司财务负责人，管理公司账目，负责资金进出等,起主要作用，依法应认定为主犯;关于被告人及辩护人认为本案系单位犯罪的辩解和辩护意见，经查，亿人公司成立后以非法吸收公众存款行为为主要活动，且吸收资金大多转入张立文账户，被告人张立文作为该公司财务负责人，且参与公司经营管理，应该对公司的行为负责，综合本案书证、证人证言，能够形成完整的证据链条，不应认定为单位犯罪。故对以上意见，本院均不予采纳。对被告人辩护人的其他辩护意见合理的部分本院予以采纳。被告人有违法所得，依法予以追缴，返还各集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张立文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月28日起至2024年6月27日。）二、本案的违法所得依法予以追缴，返还各集资参与人，涉案依法查封、扣押的物品，由扣押机关依法予以处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李艳利人民陪审员  王文卡人民陪审员  杨秋会二〇二〇年九月十一日书 记 员  侯 宇