山东省淄博市博山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0304刑初97号公诉机关淄博市博山区人民检察院。被告人钱龙，男，1989年5月30日出生，汉族，高中文化，群众，户籍所在地及捕前住址均为博山区，捕前在博山京东专卖店工作。因犯故意伤害罪，于2009年3月31日被本院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月25日被淄博市公安局博山分局刑事拘留，2020年1月21日经淄博市博山区人民检察院批准被逮捕。现羁押于淄博市沂源县看守所。辩护人侯昊，山东盛诚律师事务所律师。辩护人刘畦煜，山东盛诚律师事务所实习律师。淄博市博山区人民检察院以博检二部刑诉（2020）14号起诉书指控被告人钱龙犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月16日向本院提起公诉，本院于2020年6月22日立案，依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年9月3日公开开庭审理了本案。淄博市博山区人民检察院指派检察员亓大为出庭支持公诉，被告人钱龙及其辩护人侯昊、刘畦煜到庭参加诉讼。现已审理终结。淄博市博山区人民检察院指控：1、自2019年以来，被告人钱龙以每张银行卡每月500元、400元不等的价格收购王某2的招商银行卡、交通银行卡、农业银行卡、工商银行卡、建设银行卡、平安银行卡、中国银行卡共计7张银行卡进行倒卖，非法获利。其中，王某2的中国银行卡因涉嫌电信诈骗被公安部电信诈骗侦办平台冻结资金32200.42元。2、自2019年以来，被告人钱龙以每张银行卡每月500元、400元不等的价格收购蒋某2的招商银行卡、交通银行卡、农业银行卡、建设银行卡、平安银行卡、中国银行卡及其丈夫蒋某1的交通银行卡共计7张银行卡进行倒卖，非法获利。其中蒋某2的交通银行卡、蒋某1的交通银行卡因涉嫌电信诈骗被公安部电信诈骗侦办平台止付。3、自2019年以来，被告人钱龙以每张银行卡每月500元、400元不等的价格收购赵某1的交通银行卡、农业银行卡、建设银行卡共计3张银行卡进行倒卖，非法获利。其中赵某1的交通银行卡、建设银行卡因涉嫌电信诈骗被公安部电信诈骗侦办平台止付。4、自2019年以来，被告人钱龙以每张银行卡每月400元的价格通过孙某2收购王某3的招商银行卡、交通银行卡、农业银行卡、工商银行卡、建设银行卡共计5张银行卡进行倒卖，非法获利。其中王某3的农业银行卡、工商银行卡因涉嫌电信诈骗被公安部电信诈骗侦办平台止付。5、自2019年以来，被告人钱龙以每张银行卡每月500元、400元不等的价格收购蒋某2收购的魏某、李某1、郭某、史某、王某1、胡某、董某1、赵某2八人的银行卡进行倒卖，非法获利。蒋某2再以每张银行卡每月400元、300元、200元不等的价格分别给银行卡卡主赚取差价非法获利，共计收购银行卡34张。其中收购魏某的招商银行卡、交通银行卡、农业银行卡、工商银行卡、平安银行卡、中国银行卡共计6张银行卡进行倒卖，收购李某1的工商银行卡、建设银行卡、中国银行卡共计3张银行卡进行倒卖，收购郭某的建设银行卡、交通银行卡、中国银行卡共计3张银行卡进行倒卖，收购史某的邮政储蓄银行卡、农业银行卡共计2张银行卡进行倒卖，收购王某1的交通银行卡、招商银行卡、工商银行卡、建设银行卡、中国银行卡共计5张银行卡进行倒卖，收购胡某中国银行卡、招商银行卡、工商银行卡、农业银行卡、建设银行卡、平安银行卡、邮政银行卡共计7张银行卡进行倒卖，收购董某1的交通银行卡、平安银行卡、光大银行卡共计3张银行卡进行倒卖，收购赵某2的建设银行卡、农业银行卡、交通银行卡、中国银行卡、光大银行卡共计5张银行卡进行倒卖。其中，赵某2的农业银行卡、郭某的中国银行卡、胡某的招商银行卡因涉嫌电信诈骗被公安部电信诈骗侦办平台止付，李某1的中国银行卡因涉嫌电信诈骗被公安部电信诈骗侦办平台冻结资金32182.85元。6、自2019年以来，被告人钱龙以每张银行卡每月500元、400元不等的价格收购昃某1的招商银行卡、交通银行卡、建设银行卡、光大银行卡，昃某1父亲昃某2的建设银行卡、交通银行卡、招商银行卡，昃某1母亲刘某的建设银行卡、交通银行卡、招商银行卡、中国银行卡共计11张银行卡进行倒卖，非法获利。7、自2019年以来，被告人钱龙伙同昃某1以500元的价格购买孙某1的招商银行卡、交通银行卡、中国银行卡共计3张银行卡进行倒卖，非法获利。8、自2019年以来，被告人钱龙伙同昃某1以每张银行卡每月300元、200元不等的价格收购周某1的工商银行卡、光大银行卡、农业银行卡、交通银行卡、建设银行卡、中国银行卡共计6张银行卡进行倒卖，非法获利。9、自2019年以来，被告人钱龙伙同昃某1以每张银行卡每月300元、200元不等的价格收购赵某3的交通银行卡、建设银行卡、招商银行卡、中国银行卡共计4张银行卡进行倒卖，非法获利。10、自2019年以来，被告人钱龙伙同昃某1以每月500元的价格收购宋某1的1张招商银行卡进行倒卖，非法获利。11、自2019年以来，被告人钱龙伙同昃某1以每张银行卡每月300元、200元不等的价格收购宋某2的招商银行卡、交通银行卡、建设银行卡、光大银行卡、农业银行卡、中国银行卡共计6张银行卡进行倒卖，非法获利。12、自2019年以来，被告人钱龙、昃某1伙同宋某2以每张银行卡每月300元、200元不等的价格收购李某2的交通银行卡、农业银行卡、中国银行卡共计3张银行卡进行倒卖，非法获利。13、自2019年以来，被告人钱龙、昃某1伙同宋某2以每张银行卡每月300元的价格收购吕某的平安银行卡、招商银行卡共计2张银行卡进行倒卖，非法获利。14、自2019年以来，被告人钱龙、昃某1伙同宋某2以每张银行卡每月300元、200元不等的价格收购王某4的交通银行卡、招商银行卡、中国银行卡共计3张银行卡进行倒卖，非法获利。15、自2019年以来，被告人钱龙、昃某1伙同宋某2以每张银行卡每月300元、200元不等的价格收购苏某的工商银行卡、光大银行卡、建设银行卡、交通银行卡、农业银行卡、中国银行卡，苏某母亲崔某的农业银行卡、中国银行卡共计8张银行卡进行倒卖，非法获利。公诉机关为上述指控提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、检查笔录、电子数据等证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，依法予以惩处。被告人钱龙当庭对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人提出如下辩护意见：（1）被告人钱龙能够如实供述犯罪事实；（2）被告人钱龙自愿认罪认罚，认罪态度好。经审理查明，被告人钱龙的犯罪事实与公诉机关指控的事实一致。本院对公诉机关指控被告人钱龙犯妨害信用卡管理罪的事实予以确认。另查明，被告人的亲属已于庭后代其上交违法所得人民币54450元，有山东省资金往来结算票据在卷为证。认定上述犯罪事实，有公诉机关提供并经当庭质证、庭后认证的以下证据予以证实：1、书证（1）淄博市公安局博山分局出具的抓获经过、发破案说明证实：本案的发破案经过及被告人钱龙系被抓获归案。（2）银行卡交易明细证实：王某2名下招商银行卡、交通银行卡、平安银行卡、中国银行卡、建设银行卡、农业银行卡、工商银行卡均有交易流水；蒋某2名下招商银行卡、交通银行卡、农业银行卡、建设银行卡、平安银行卡、中国银行卡及蒋某1名下交通银行卡均有交易流水；赵某1名下建设银行卡、交通银行卡、农业银行卡均有交易流水；王某3名下建设银行卡、招商银行卡、交通银行卡、农业银行卡、工商银行卡均有交易流水；魏某名下农业银行卡、工商银行卡、中国银行卡、交通银行卡、招商银行卡、平安银行卡均有交易流水；李某1名下建设银行卡、中国银行卡均有交易流水，工商银行卡从2019年10月1日至12月19日有交易流水；郭某名下建设银行卡、交通银行卡、中国银行卡均有交易流水；史某名下农业银行卡、邮政银行卡均有交易流水；王某1名下交通银行卡、中国银行卡、工商银行卡、建设银行卡、招商银行卡均有交易流水；胡某名下农业银行卡、工商银行卡、招商银行卡、平安银行卡、中国银行卡、建设银行卡、邮政银行卡均有交易流水；董某1名下交通银行卡、光大银行卡、平安银行卡均有交易流水；赵某2名下交通银行卡、农业银行卡、光大银行卡、建设银行卡、中国银行卡均有交易流水；昃某1名下交通银行卡、光大银行卡、建设银行卡、招商银行卡均有交易流水；昃某2名下建设银行卡、交通银行卡、招商银行卡均有交易流水；刘某名下建设银行卡、交通银行卡、招商银行卡、中国银行卡均有交易流水；孙某1名下中国银行卡、交通银行卡、招商银行卡均有交易流水；周某1名下农业银行卡、光大银行卡、交通银行卡、工商银行卡、建设银行卡、中国银行卡均有交易流水；赵某3名下交通银行卡、建设银行卡、中国银行卡、招商银行卡均有交易流水；宋某1名下招商银行卡有交易流水；宋某2名下光大银行卡、农业银行卡、建设银行卡、招商银行卡、交通银行卡、中国银行卡均有交易流水；李某2名下交通银行卡、中国银行卡、农业银行卡均有交易流水；吕某名下平安银行卡、招商银行卡均有交易流水；王某4名下招商银行卡、交通银行卡、中国银行卡均有交易流水；苏某名下光大银行卡、建设银行卡、交通银行卡、农业银行卡、中国银行卡、工商银行卡均有交易流水；崔某名下农业银行卡、中国银行卡均有交易流水。（3）淄博市公安局博山分局出具的办案说明及银行卡结果列表证实：部分涉案银行卡已被公安部电信诈骗侦办平台止付或者冻结。（4）淄博市公安局博山分局出具的办案说明及钱龙手机内图片、电脑主机内提取的文档图片证实：钱龙手机、电脑内存储赵某1、蒋某2、胡某、郭某、魏某、王某1、赵某2、王某3、蒋某1等人的身份证号码、手机号码、银行卡号、取款密码、网银登录密码等信息。（5）淄博市公安局博山分局出具的办案说明、钱龙聊天记录图片及说明、关于钱龙聊天记录说明、钱龙手机取证报告、聊天记录、淄博市公安局博山分局网安大队对钱龙手机的取证报告证实：经查阅钱龙微信聊天记录，看到手机内登记了王某2、昃某1、赵某1、蒋某2、胡某、郭某、董某1、史某、魏某、王某1、赵某2等二十余人身份信息及银行卡信息。在钱龙手机微信、QQ聊天记录里，有钱龙同蒋某2、王某2、赵某1、郭某等人的聊天记录，记录了有关银行卡的数量及现状、出现问题、问题处理方式、银行卡费用等内容。（6）蒋某2与魏某、董某1、王某5、史某等人的聊天记录证实：他们的聊天中有关于银行卡办理、绑定手机、密码器、取款密码、网银密码、U盾等内容。（7）蒋某2微信转账记录证实：钱龙向蒋某2转账以及蒋某2向董某1、魏某、赵某2、王某1等人转账的情况。（8）昃某1微信转账明细证实：昃某12019年1月1日至12月31日微信交易明细，其中有与钱龙、赵某3、苏某、宋某2、周某2等人的交易记录。（9）工商银行卡、建设银行卡、农业银行卡交易明细证实：钱龙上述账户内有大量大额异常交易流水，农业银行卡中有和昃某1、蒋某2等人的交易记录。（10）淄博市公安局博山分局出具的搜查笔录、扣押清单证实：2019年12月25日，民警对钱龙的住处等进行搜查，发现电脑主机一台，电话卡卡槽二十五张，记录银行卡信息的笔记本纸十一张，黑色钱包一个，内有银行卡六张，并依法予以扣押。笔记本记录了刘某、苏某、宋某2、王某4、董某2、李某2、周某1、宋某1、赵某3等人的银行卡、交易密码、网银登录账号等相关信息。（11）本院（2009）博刑初字第63号刑事判决书证实：2009年3月31日，被告人钱龙因犯故意伤害罪被本院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。（12）淄博市公安局城里派出所出具的户籍证明证实：被告人钱龙犯罪时系成年人。2、证人证言（1）证人王某2的证言：自2019年5、6月份，其先后给钱龙办理了8张银行卡，分别是中国银行卡、农业银行卡、建设银行卡、交通银行卡、工商银行卡、招商银行卡、邮政银行卡、平安银行卡，邮政银行卡没有用过，钱龙每月支付费用。经辨认，上述银行卡的交易均与其无关。（2）证人蒋某1的证言：2019年3、4月份，其妻子蒋某2让其办理了一张交通银行卡交给钱龙使用，钱龙每月支付费用，这张银行卡其从未使用过。（3）证人赵某1的证言：自2019年1月，其先后给钱龙办理了4张银行卡，分别是建设银行卡、交通银行卡、农业银行卡、中国银行卡，钱龙说中国银行卡不能用，钱龙每月给其支付费用，钱龙曾多次让其修改相关银行卡密码。（4）证人王某3的证言：2019年，孙某2让其办理了5张银行卡，分别是工商银行、建设银行、农业银行、交通银行、招商银行的一类卡，以及2张绑定的手机卡，其将上述银行卡和手机卡都交给了孙某2。经辨认，建设银行卡2020年1月5日之前的交易及其他银行卡的交易均与其无关。（5）证人蒋某2的证言：2019年，钱龙找其帮忙办理银行卡，其先后办理了招商银行卡、交通银行卡、农业银行卡、建设银行卡、平安银行卡、中国银行卡等6张银行卡，后又用其丈夫蒋某1的身份证办理了1张交通银行卡，后将上述银行卡交给钱龙并收取费用。经其辨认，其名下和蒋某1名下涉案的7个银行账户的交易均与其和蒋某1无关。后其又联系魏某、王某1、赵某2、董某1、郭某、胡某、李某1、史某等8人办理多张银行卡交给了钱龙。（6）证人魏某的证言：2019年2、3月份，蒋某2找其为钱龙办理了7张银行卡，分别为农业银行卡、工商银行卡、中国银行卡、交通银行卡、招商银行卡、平安银行卡、建设银行卡，后蒋某2说建设银行卡不能用。蒋某2每月支付费用。还证实：其让李某1办理了中国银行、建设银行、工商银行3张银行卡通过蒋某2卖给钱龙。其还让丈夫胡某办理了5张银行卡，也都通过蒋某2卖给钱龙了。经辨认，上述银行卡的交易均与其没有关系。（7）证人胡某的证言：2019年6、7月份，其妻子魏某让其办理了7张银行卡，分别为农业银行卡、建设银行卡、招商银行卡、工商银行卡、中国银行卡、平安银行卡、邮政银行卡。这些银行卡都卖给蒋某2、钱龙了，他们每月都支付费用。经辨认，工商银行卡自2019年以后的交易以及其他银行卡的交易都与其无关。（8）证人李某1的证言：2019年，其先后办理了3张银行卡通过魏某卖给了钱龙，分别是中国银行卡、建设银行卡、工商银行卡。经其辨认，上述银行卡的交易都与其无关。（9）证人郭某的证言：2019年，蒋某2找其为钱龙办理了5张银行卡，分别为建设银行卡、交通银行卡、中国银行卡、农业银行卡、招商银行卡，蒋某2向其支付费用，但农业银行卡、招商银行卡没有使用。（10）证人史某的证言：2019年，蒋某2让其帮钱龙办理了3张银行卡，分别为农业银行卡、工商银行卡、邮政银行卡，当时蒋某2说支付费用，但实际上没有给他。（11）证人王某1的证言：2019年，蒋某2让其帮钱龙办理了5张银行卡，分别为交通银行卡、中国银行卡、工商银行卡、建设银行卡、招商银行卡，蒋某2每月给其支付费用。经辨认，上述银行账户的交易均与其无关。（12）证人董某1的证言：2019年，蒋某2让其帮钱龙办理了3张银行卡，分别为交通银行卡、光大银行卡、平安银行卡，蒋某2每月给其支付费用。经辨认，上述三个银行账户的交易均与其无关。（13）证人赵某2的证言：2019年，蒋某2让其帮钱龙办理了6张银行卡，分别为交通银行卡、农业银行卡、光大银行卡、建设银行卡、招商银行卡、中国银行卡，后蒋某2说招商银行卡不能用，蒋某2每月支付给其费用。经辨认，上述银行账户的交易均与其无关。（14）证人昃某2的证言：2019年，其儿子昃某1让其给钱龙办理了3张银行卡，分别是建设银行卡、交通银行卡、招商银行卡。经辨认，上述银行卡的交易都与其无关。（15）证人刘某的证言：2019年，其儿子昃某1让其办理了4张银行卡给钱龙用，分别是建设银行卡、交通银行卡、招商银行卡、中国银行卡。经辨认，上述银行卡的交易都与其无关。（16）证人昃某1的证言：2018年底或者2019年初的时候，钱龙找其帮忙办理银行卡，其先后办理了光大银行卡、建设银行卡、交通银行卡、招商银行卡、中国银行卡等5张银行卡，后又带着其父亲昃某2、母亲刘某分别办理了5张银行卡，并将上述银行卡卖给钱龙，后钱龙说其和其父亲的中国银行卡都不能使用。经辨认，其名下涉案银行账户的交易均与其无关。后钱龙又让其联系、管理宋某1、孙某1、周某1、赵某3、宋某2等多人办理的多张银行卡。（17）证人孙某1的证言：2019年，昃某1让其办理了4张银行卡（带网银、U盾），分别是招商银行卡、中国银行卡、建设银行卡、交通银行卡，当时昃某1说每月会支付给其费用。（18）证人周某1的证言：2019年，其先后一共卖给钱龙、昃某1六张银行卡，分别是中国银行卡、建设银行卡、光大银行卡、交通银行卡、农业银行卡、工商银行卡，钱龙通过昃某1每月支付给其费用。经辨认，上述银行卡的交易均与其无关。（19）证人赵某3的证言：2019年，其先后办理了4张银行卡通过昃某1交给钱龙使用，分别是中国银行卡、交通银行卡、建设银行卡、招商银行卡，每月赚取费用。经辨认，建设银行卡2019年12月的交易及其他银行卡的交易均不是其本人使用。（20）证人宋某1的证言：2019年，其办理了一张招商银行卡，通过昃某1卖给了钱龙。（21）证人宋某2的证言：自2018年，其先后把自己的6张银行卡、其女朋友李某2的4张银行卡卖给钱龙、昃某1，后来吕某、王某4、苏某等人通过其将银行卡卖给钱龙。经辨认，涉案银行卡的交易均与其无关。（22）证人李某2的证言：2019年，其通过宋某2卖给他人三张银行卡，分别是中国银行卡、交通银行卡、农业银行卡。经其辨认，上述银行卡的交易均与其无关。（23）证人吕某的证言：2019年，其卖给宋某2二张银行卡，分别是平安银行卡、招商银行卡。经辨认，上述银行账户的交易跟其没有关系。（24）证人王某4的证言：自2019年6月，其先后卖给宋某2三张银行卡，分别是招商银行卡、交通银行卡、中国银行卡。经辨认，上述银行卡的交易都与其无关。（25）证人苏某的证言：自2019年1月，其先后办理了6张银行卡，陪他母亲崔某办理了2张银行卡，其将上述银行卡通过宋某2、昃某1卖给了钱龙。经其辨认，上述银行卡的交易都与其和崔某无关。（26）证人孙某2的证言：其系钱龙的妻子，其听钱龙说过他联系了一个收银行卡的人，收了银行卡后每月会支付费用。其自己办理了几张银行卡给了钱龙，还让王某3办理了五六张银行卡，均绑定U盾、手机卡等，钱龙把这些银行卡都卖给了收银行卡的人。钱龙把U盾、手机卡等物品邮寄给收银行卡的人，留下银行卡方便卡主修改密码等。钱龙还收了别人的一些银行卡，有时候钱龙会让其找出一些需要修改密码或者取消挂失的银行卡给昃某1。3、被告人供述和辩解被告人钱龙供述：自2019年初，其在网上结识一个收银行卡的人，其先后收购蒋某2、王某2、赵某1、昃某1等人成套储蓄卡多张（包含U盾、绑定的电话卡、开通网银等），通过蒋某2收购郭某、魏某、赵某2等人的成套银行卡多张，通过昃某1收购孙某1、崔某等人的银行卡多张，并以每套600元、500元不等的价格贩卖给上家牟利，并向蒋某2等人支付500元、400元不等的费用。其登记好收购的银行卡后，将银行卡信息和物品邮寄给上家，有时候留下银行卡，因为出现银行卡锁卡的情况时，其得联系卡主拿着银行卡去银行解锁，其共赚了五万多元。4、检查笔录（1）钱龙手机的电子数据检查笔录证实：淄博市公安局博山分局对钱龙手机（品牌蓝色OnePlus）使用手机数据大师进行数据读取，共读取数据458131条。（2）蒋某2手机的电子数据检查笔录证实：淄博市公安局博山分局对蒋某2手机（品牌OPPOPAAM00）使用手机数据大师进行数据读取，共读取数据2495893条，其中微信信息2135976条，QQ信息351109条。5、电子数据移动硬盘一块证实：钱龙手机通信情况。本案事实清楚，证据确实、充分，供证一致，足以认定。本院认为，被告人钱龙非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人钱龙归案后认罪态度较好，自愿认罪认罚，且其亲属已主动代其上交违法所得，依法对其从轻处罚。辩护人所提的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。为了严肃国法，打击犯罪，根据被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害后果及归案后的认罪、悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人钱龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二O一九年十二月二十五日起至二O二三年十月二十四日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、违法所得依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张显营审 判 员  罗晓庆人民陪审员  毕延鹏二〇二〇年九月十五日法官助理徐瑛书记员岳爱华