广西壮族自治区北海市海城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0502刑初302号 公诉机关广西壮族自治区北海市海城区人民检察院。 被告人莫润智，男，1990年11月22日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地：广西壮族自治区合浦县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月9日被北海市公安局海城分局监视居住，同年4月11日被刑事拘留，同年5月14日被执行逮捕。现羁押于北海市第一看守所。 北海市海城区人民检察院以北城检刑诉[2020]228号起诉书指控被告人莫润智犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北海市海城区人民检察院指派检察员黄绍柏出庭支持公诉，被告人莫润智到庭参加诉讼。现已审理终结。 北海市海城区人民检察院指控： -2- 2O19年12月间，被告人莫润智在互联网上玩游戏时，与一名自称是福建省安溪市微信昵称“人间哪有真情在”的男子相识，对方委托其代购银行信用卡，并承诺每张银行信用卡给予2000元人民币的报酬。为获取非法利益，被告人莫润智先后邀约谭某、韦某、何某、梁某、莫某1等人将各自名下的中国工商银行、中国农业银行的信用卡共计六张(分别为户名谭某的中国农业银行卡一张，卡号：62×××18；户名何某的中国农业银行卡一张，卡号：62×××63；户名梁某的中国工商银行卡一张，卡号：62×××70；户名韦某的中国工商银行卡一张，卡号：62×××41；户名莫某1的中国农业银行卡一张，卡号：62×××76；户名莫某1的中国工商银行卡一张，卡号：62×××22)，通过快递方式出售给微信名“人间哪有真情在”的男子，获利6000元。2O2O年4月7日12时许，被告人莫润智在其住处即北海市海城区西藏路金湾银畔二栋3单元302房被公安机关查获归案。公安人员依法当场缴获了被告人莫润智非法持有的他人名下的4张银行信用卡(其中户名为莫某2的中国工商银行卡一张，卡号：62×××68；户名为劳某的中国工商银行卡一张，卡号：62×××32O100107O00292549；户名为潘荫库的中国工商银行卡一张，卡号：62×××51；户名为莫某3的中国农业银行卡一张，卡号：62×××66)。 归案后，被告人莫润智如实供述自己罪行。 -3- 对上述指控，公诉机关提交了户籍信息、抓获经过、提取笔录、手机聊天记录、证人谭某、莫某1、莫某2证言、被告人莫润智供述、辨认笔录、照片等证据。 公诉机关认为被告人莫润智妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。请求本院依法惩处。 被告人莫润智对公诉机关指控的罪名和事实均有异议，辩解称：1、其对起诉书指控的四张信用卡不构成非法持有，该四张信用卡其中一张系莫某2未激活的社保卡、其帮潘荫库、莫某3拿着的两张信用卡、有一张劳某的卡，劳某系其妻子的哥哥，该卡系其妻子代其哥哥保管的信用卡；2、其以快递形式发出的八张信用卡中有两张系其自己的，一共卖出了三张。 经审理查明：2O19年12月，被告人莫润智在互联网上结识一名自称是福建省安溪市人的男子（微信昵称“人间哪有真情在”），该男子委托其代购银行信用卡，并承诺每张银行信用卡给予2000元的报酬。为获取非法利益，被告人莫润智先后邀约谭某、韦某、何某、梁某、莫某1等人将各自名下的中国工商银行、中国农业银行的信用卡共计六张给被告人，被告人将上述六张卡及自己的两张卡通过快递方式出售，售出3张，获利6000元。 -4- 2020年4月7日12时许，被告人莫润智在其位于北海市海城区西藏路金湾银畔二栋3单元302房被公安机关抓获归案。归案后，被告人莫润智如实供述自己罪行。开庭后，被告人家属代被告人莫润智退出违法所得6000元。 上述事实，有公诉机关当庭出示并经庭审质证的如下证据：户籍信息、抓获经过、提取笔录、扣押物品清单、手机聊天记录、证人谭某、莫某1、莫某2的证言、被告人莫润智供述、辨认笔录、指认现场照片等证据证实。以上证据，客观真实、来源合法，且相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人莫润智妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。对于被告人莫润智提出“公安机关缴获的莫某2、潘荫库、莫某3、劳某的卡不是非法持有”的辩解，经查，因没有上述四位相关当事人的言辞证据证实该卡系被告人非法持有，公安机关缴获的四张卡没有其他证据相互印证为被告人非法持有，对被告人的辩解，本院予以采纳。被告人家属代被告人退出违法所得并交纳罚金，可以酌情从轻处罚。被告人于2020年4月9日至4月10日被监视居住，共被监视居住2日，监视居住2日折抵刑期1日。根据被告人莫润智犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十六条，《全国人民代表大会常务委员会关于 -5- 有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人莫润智犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月11日起至2020年10月9日止；罚金已缴纳)； 二、依法没收被告人莫润智犯罪所得人民币六千元，上缴国库； 三、对被告人莫润智作案所用的玫瑰金vivox20手机一台予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区北海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈继梅 人民陪审员  廖树权 人民陪审员  陈 冰 -6- 二〇二〇年九月二十七日 法官 助理  陈露淇 书 记 员  张 婷 附：本判决书引用的法律条文 1、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的； -7- （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第七十六条指定居所监视居住的期限应当折抵刑期。被判处管制的，监视居住一日折抵刑期一日；被判处拘役、有期徒刑的，监视居住二日折抵刑期一日。 3、全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释 -8- 全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了 刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下： 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 4、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为 刑法第 一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为 刑法第 一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为 刑法第 一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为 刑法第 一百七十七条之一第一款 -9- 第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。