山东省高密市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0785刑初65号公诉机关高密市人民检察院。被告人王某,男，1998年5月3日生于山东省高密市，汉族，中专文化，无业，户籍所在地及现住址均为高密市。2019年8月3日因涉嫌妨害信用卡管理罪被高密市公安局刑事拘留，2019年9月9日被高密市人民检察院批准逮捕，现羁押于高密市看守所。辩护人毛新红，山东东岭律师事务所律师。辩护人高杨，山东东岭律师事务所实习律师。被告人孟某,男，1992年8月20日生于河北省保定市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及现住址均为河北省保定市蠡县。2019年8月8日因涉嫌妨害信用卡管理罪被高密市公安局刑事拘留，2019年9月12日被高密市人民检察院批准逮捕，现羁押于高密市看守所。辩护人张英，山东升信律师事务所律师。被告人张某,男，1995年3月2日生于河北省邯郸市，汉族，中专文化，无业，户籍所在地及现住址均为河北省邯郸市涉县。2019年8月8日因涉嫌妨害信用卡管理罪被高密市公安局刑事拘留，2019年9月12日被高密市公安局取保候审。2020年9月12日被本院取保候审。辩护人吴晓英，山东文坤律师事务所律师。被告人胡某,男，1992年2月9日生于河北省保定市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及现住址均为河北省保定市蠡县。2019年9月1日因涉嫌妨害信用卡管理罪被高密市公安局刑事拘留，2019年10月6日被高密市人民检察院批准逮捕，现羁押于高密市看守所。辩护人苗金文，山东文坤律师事务所律师。山东省高密市人民检察院以密检二部刑诉（2020）14号起诉书指控被告人王某、孟某犯妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪，被告人张某、胡某犯妨害信用卡管理罪，于2020年3月9日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。山东省高密市人民检察院指派检察员李翠萍出庭支持公诉，被告人王某、孟某、张某、胡某到庭参加诉讼，四被告人的辩护人毛新红、高杨、张英、吴晓英、苗金文出庭辩护。2020年4月24日因新冠疫情本院对本案中止审理，同年8月15日恢复审理。本案现已审理终结。公诉机关指控：被告人王某的犯罪事实：1、2019年3月17日，被告人王某以800元的价格，向某晓龙收购1张用杜某的身份证办理的银行卡、U盾及手机卡并寄往外地；4月3日被告人王某以1000元价格，向某晓龙收购一套包含用杜某自己身份证办理的银行卡及杜某的身份证的“银行卡四件套”（银行卡、身份证、U盾、手机卡）并寄往外地；4月5日被告人王某以500元的价格通过杜某购买李某的一张中国农业银行卡用于违法犯罪活动。2、2019年4月26日至7月30日，被告人王某以每套3000元或3200元的价格，从被告人孟某处分五次共计收购了16套以虚假身份证明骗领的银行卡及相关居民身份证组成的“银行卡四件套”，后加价对外销售，其中被王某销售邮寄到广西壮族自治区崇左市凭祥市南山润通国际9幢1号仓库的一套“银行卡四件套”被查获。被告人孟某的犯罪事实：2019年5月底至7月，被告人孟某纠集张某、胡某分别在济南、淄博、潍坊等地多家农商银行、村镇银行使用虚假的身份证明骗领银行卡。其中被告人孟某使用虚假的身份证明骗领18张银行卡，被告人张某使用虚假的身份证明骗领9张银行卡，被告人胡某使用虚假身份证明骗领6张银行卡。2019年4月26日至7月30日，被告人孟某以每套3000元或3200元的价格，向被告人王某分五次共计销售了16套以虚假身份证明骗领的银行卡及相关居民身份证组成的“银行卡四件套”。被告人张某的犯罪事实：2019年6月、7月，被告人张某在被告人孟某的授意下使用孟某提供的张旭、**龙、吴磊、孙陈等人的居民身份证在山东济南、昌乐、章丘、淄博等地的农村商业银行、村镇银行骗领9张银行卡。被告人胡某的犯罪事实：2019年7月、8月，被告人胡某在被告人孟某的授意下使用孟某提供的毛某、孟某、陈某2等人的居民身份证在山东济南、邹某、章丘等地的农村商业银行骗领6张银行卡。2019年8月30日、8月31日，被告人胡某分别使用尚某、常某的居民身份证在山东济南两处农村商业银行骗领2张银行卡。综上，被告人王某非法持有他人银行卡3张，购买以虚假身份证明骗领的银行卡16张，买卖居民身份证17张；被告人孟某使用虚假身份证明骗领银行卡33张，出售以虚假身份证明骗领的银行卡16张，买卖居民身份证16张；被告人张某使用虚假的身份证明骗领银行卡9张；被告人胡某使用虚假的身份证明骗领银行卡8张。针对上述指控，公诉机关提交证据有：书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见、视听资料等。公诉机关认为，被告人王某购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，数量巨大，买卖身份证件，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百八十条，应当以妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪追究其刑事责任。被告人孟某使用虚假的身份骗领信用卡，数量巨大，买卖居民身份证，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百八十条，应当以妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪追究其刑事责任。被告人张某、胡某使用虚假的身份骗领信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉人提出以下量刑建议：被告人王某自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚。建议对被告人王某犯妨害信用卡管理罪，在有期徒刑三年至四年内量刑，并处罚金，犯买卖身份证件罪，在有期徒刑六个月至一年六个月内量刑，并处罚金，数罪并罚，合并执行。被告人孟某自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议对被告人孟某犯妨害信用卡管理罪，在有期徒刑三年至四年内量刑，并处罚金，犯买卖身份证件罪，在有期徒刑六个月至一年六个月内量刑，并处罚金，数罪并罚，合并执行。被告人张某自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议对被告人张某在有期徒刑一年六个月至三年内量刑，并处罚金。被告人胡某自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议对被告人胡某在有期徒刑一年六个月至三年内量刑，并处罚金。被告人王某对起诉书指控的犯罪事实和罪名及量刑建议没有异议，自愿认罪认罚。辩护人辩称，对犯罪事实没有异议。但他们犯罪的目的都是为了买卖银行卡，应该以妨害信用卡管理来定罪量刑。被告人买卖的是借记卡，不是信用卡，社会危害性较小，应从轻减轻处罚。同时，被告人王某属自首，量刑建议有点过重，应按照二年以下来量刑。被告人孟某对起诉书指控的犯罪事实和罪名及量刑建议没有异议，自愿认罪认罚。辩护人辩称，对案件事实没有异议，对罪名有异议，应当以妨害信用卡管理罪来量刑。买卖身份证件的目的是为了办理银行卡，量刑建议过重。他们的犯罪行为与银行监管不严也有关系，被告人自愿认罪认罚。其办理银行卡的33张数额有异议，包含着张某和胡某的办理银行卡数量，他们三人是共同合作，不应该全部算在被告人孟某身上。被告人张某对起诉书指控的犯罪事实和罪名及量刑建议没有异议，认罪认罚。辩护人辩称，对犯罪事实没有异议，罪名也没有异议，量刑建议过重，张某存在法定从轻处罚情节，坦白、系从犯、签署认罪认罚具结书，且系初犯偶犯，辩护人建议对被告人处以缓刑。被告人胡某对起诉书指控的犯罪事实和罪名及量刑建议没有异议，认罪认罚。辩护人辩称，对犯罪事实没有异议，罪名也没有异议，银行卡的张数有异议，公诉机关的起诉意见书出现了六张和八张，相互矛盾，而且根据最高法院最人民检察院银行卡管理的司法解释十张以上属于数量较大，另外对量刑建议有异议，认为应该根据缓刑的适用条件对被告人胡某适用缓刑。经审理查明：1、2019年3月17日，被告人王某向某晓龙收购1张用杜某的身份证办理的银行卡、U盾及手机卡并寄往外地出售。被告人王某通过支付宝给杜某转帐800元；2、同年4月3日被告人王某向某晓龙收购1套包含用杜某自己身份证办理的银行卡及杜某的身份证的“银行卡四件套”（银行卡+身份证+U盾+手机卡）（以下同）并寄往外地出售。被告人王某通过微信向某晓龙转帐1000元；3、同年4月5日被告人王某通过杜某购买李某的1张中国农业银行卡用于违法活动。被告人王某通过微信向某晓龙转款500元。4、2019年4月26日，被告人王某以每套3000元的价格，从被告人孟某处购买了3套以虚假身份证明骗领的银行卡及相关居民身份证组成的“银行卡四件套”，被告人王某通过网银转帐和方式验货后，通过微信和银行转帐等方式支付给被告人孟某9000元。后加价对外销售，由被告人孟某按被告人王某指定的地址寄送。5、2019年5月9日，被告人王某通过QQ以每套3000元的价格，从被告人孟某处购买了6套以虚假身份证明骗领的银行卡及相关居民身份证组成的“银行卡四件套”，被告人王某通过网银转帐和方式验货后通过持有的户名为李某的银行卡转帐支付给被告人孟某18400元，其中400元系该四件套银行卡内余额。后被告人王某将该四件套加价对外销售，由被告人孟某按被告人王某指定的地址寄送。6、2019年5月15日，被告人王某通过微信以3000元的价格，从被告人孟某处购买了1套以虚假身份证明骗领的银行卡及相关居民身份证组成的“银行卡四件套”，被告人王某通过网银转帐和方式验货后通过支付宝支付给被告人孟某3000元，后被告人王某将该四件套加价对外销售，由被告人孟某按被告人王某指定的地址寄送。7、2019年5月29日，被告人王某通过微信以每套3000元的价格，从被告人孟某处购买了3套以虚假身份证明骗领的银行卡及相关居民身份证组成的“银行卡四件套”，被告人王某通过网银转帐和方式验货后通过微信和持有的户名为李某的银行卡转帐支付给被告人孟某9000元。后被告人王某将该四件套加价对外销售，由被告人孟某按被告人王某指定的地址寄送。8、2019年6月4日，被告人王某在高密市夏庄镇官庄大厦通过顺丰快递将购买的6套四件套销往广西凭祥市润通国际小区9栋1单元1号仓库。该四件套于2019年6月6日被广西公安机关查获。9、2019年7月30日，被告人王某通过微信以每套3200元的价格，从被告人孟某处购买了3套以虚假身份证明骗领的银行卡及相关居民身份证组成的“银行卡四件套”，被告人王某通过微信支付给被告人孟某9600元。后被告人王某将该四件套加价对外销售，由被告人孟某按被告人王某指定的地址寄送。10、2019年5月11日，被告人王某通过微信介绍被告人孟某从昵称为阿某的微信手中挑选并购买了20张他人身份证用于骗领银行卡。被告人孟某通过支付宝支付给被告人王某提供的阿某微信实际持有人刘某3支付宝内4000元。11、2019年5月底至7月，被告人孟某从他人手中，以150－200元不等的价格，购买他人身份证后，根据身份证与三被告人的相貌相似情况，被告人孟某本人和指使被告人张某、胡某分别持被告人孟某上述提供的身份证明、手机卡各自到济南、淄博、潍坊等地多家农商银行、村镇银行使用骗领银行卡。其中，被告人孟某使用虚假的身份证明骗领18张银行卡;被告人张某在被告人孟某的授意下使用孟某提供的居民身份证和手机卡在山东济南、昌乐、章丘、淄博等地的农村商业银行、村镇银行骗领9张银行卡，后将银行卡及套件（身份证件、手机卡、U盾）交由被告孟某对外邮寄出售获利。2019年7月、8月，被告人胡某在被告人孟某的授意下使用孟某提供的居民身份证和手机卡在山东济南、邹某、章丘等地的农村商业银行骗领6张银行卡，后将银行卡及套件（身份证件、手机卡、U盾）按被告人孟某提供的地址邮寄或交由被告人孟某对外邮寄出售获利。另，2019年8月30日、8月31日，被告人胡某分别使用被告人孟某提供的居民身份证在山东济南两处农村商业银行骗领2张银行卡及套件被公安机关当场查获。12、2019年4月26日至7月30日期间，被告人孟某以每套3000元或3200元的价格，分五次向被告人王某共计销售了16套以虚假身份证明骗领的银行卡及相关居民身份证组成的“银行卡四件套”。其中：2019年4月26日，被告人孟某以每套3000元向被告人王某寄售3套“银行卡四件套”；2019年5月9日，被告人孟某以每套3000元向被告人王某寄售6套“银行卡四件套”；2019年5月15日，孟某以每套3000元向被告人王某寄售1套“银行卡四件套”；2019年5月29日，被告人孟某以每套3000元向被告人王某寄售3套“银行卡四件套”；2019年7月30日，被告人孟某以每套3200元向被告人王某寄售3套“银行卡四件套”。（该事实与上述4－7、9、相对应）综上，被告人王某非法持有他人银行卡3张，出售、购买以虚假身份证明骗领的银行卡16张（四件套），买卖居民身份证17张（包括从被告人孟某处购买的四件套中的16张和杜某的1张）；被告人孟某以虚假的身份证明骗领银行卡33张（包括自己骗领的18张、张某骗领的9张和胡某骗领的6张），出售以虚假身份证明骗领的银行卡16张（四件套），买卖居民身份证16张（包含在出售的16套四件套中）；被告人张某使用虚假的身份证明骗领银行卡9张；被告人胡某使用虚假的身份证明骗领银行卡8张（包括给孟某的6张和被查获的2张）。2019年6月6日，公安机关根据群众举报，在广西凭祥市润通国际小区9栋1单元1号仓库内查获包括被告人王某寄售的银行卡等。2019年8月1日，公安机关发现被告人王某贩卖银行卡、身份证等信息，遂于次日将其传唤到案；于8月7日传唤被告人孟某、张某到案；9月1日传唤被告人胡某到案。上述事实有以下证据予以证实：1、综合证据及书证：（1）常住人口基本信息四份，证明被告人王某、孟某、张某、胡某作案时均已达到刑事责任年龄。（2）办案说明四份，证实被告人王某、孟某、张某、胡某均无违法犯罪前科。（3）受案登记表，证明：罪嫌疑人王某妨害银行卡管理一案，由该局于2019年8月1日在工作中发现，2019年8月2日立案侦查，被告人王某于2019年8月2日传唤到案。（4）抓获经过三份，证明：2019年8月2日王某在高密火车站被抓获。2019年8月7日被告人孟某、张某在济南市市中区一宾馆内被抓获。2019年9月1日，被告人胡某在济南市市中区被抓获。（5）被告人王某与QQ昵称是五行缺钱的人的聊天记录；（6）王某微信号陆丰与昵称幸福安康（备注带队出货凉柚与歌）的聊天记录；（7）王某微信尾号522与微信尾号330昵称蜜桃的人的聊天记录；（8）王某支付宝；（9）李某尾号为8478的中国农行转账记录；（10）微信转账记录；（11）王某与杜某的微信、支付宝转账记录；（12）王某的微信号陆丰与微信昵称大明星的聊天记录；（13）王某微信号陆丰与微信昵称阿某的聊天记录；（14）调取证据通知书及清单；（15）被告人孟某与张某的微信聊天记录；(16)孟某与张某的支付宝转账记录；（17）孟某与胡某的微信记录；2.证人证言（1）证人杜某于2019年8月2日、8月6日的证言；（2）李某于2019年8月1日、9月6日的证言；（3）黄某于2019年6月6日的证言；（4）何某于2019年6月6日的证言；（5）证人胡某于2019年9月1日的证言；（6）证人张某1的证言；（7）证人刘某1证言；（8）证人刘某2证言；3.被告人供述（1）被告人王某的供述；（2）被告人孟某的供述和辩解；（3）被告人张某的供述；（4）被告人胡某的供述；4.潍坊市公安局刑事科学技术研究所《文件检验鉴定书》鉴定意见，证实孟某使用虚假的身份证明骗领的银行卡为18张，张某9张，胡某8张。5.辨认笔录；6.视听资料；7.物证：扣押决定书、扣押清单。本院认为，被告人王某购买并出售以虚假的身份证明骗领的信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。其买卖居民身份证的行为已构成买卖身份证件罪。被告人王某能够如实供述犯罪事实，且认罪认罚，依法可从宽处理；被告人孟某使用虚假的身份证明骗领银行卡并出售以虚假的身份证明骗领的银行卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。其买卖居民身份证的行为已构成买卖身份证件罪；被告人孟某能够认罪认罚，亦可依法从宽处理；被告人张某、胡某以虚假的身份证明骗领银行卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人张某、胡某能够如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可从宽处理。对于被告人王某的辩护人关于其买卖借记卡比信用卡的社会危害性少，应从轻或减轻处罚的辩护意见，本院认为，妨害信用卡管理罪是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为，属于破坏金融秩序类犯罪。从社会危害性上来看，使用他人身份证件骗领借记卡，或买卖此类借记卡，同样干扰了金融机构对借记卡的管理，破坏了金融管理秩序，同样对社会造成较大的危害。故对该辩护意见，本院不予采信。对于被告人王某、孟某的辩护人对其买卖居民身份证罪是牵连犯的辩护意见，本院认为，被告人前期买卖居民身份证是为以虚假的身份证明骗领信用卡服务，符合牵连犯特征。而后期买卖居民身份证侵犯了不同客体，其买卖居民身份证和妨害信用卡管理不应认定为牵连犯，对辩护人的该辩护意见本院不予采信。对于被告人孟某的辩护人关于应以被告人孟某自行办理的18张定罪量刑。因三人系共犯，要么认定数量一致，要么各自计算数量，不能区别对待的辩护意见，本院认为，本案二被告人张某、胡某在被告人孟某授意和指使下，利用被告人孟某提供的身份证、手机卡各自骗领银行卡后交由被告人孟某处理以获得报酬，上述对于被告人孟某而言是共犯，其应为二被告人张某、胡某的犯罪行为负责，公诉机关对被告人孟某该犯罪事实的认定并无不当。被告人张某、胡某骗领银行卡是各自完成的，二人之间不存在共同犯罪的故意；二被告人张某3、胡某对于被告人孟某独自实施的犯罪行为也无主观故意和客观行为。故，被告人张某、胡某不应对被告人孟某独自实施的犯罪负责。公诉机关对该事实的认定并无不当。故对于被告人孟某辩护人的辩护意见本院不予采信。对于二被告人张某、胡某辩护人关于二被告人属从犯的辩护意见，本院认为，在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。三被告人各自实施和完成骗领银行卡的行为，在二被告人张某、胡某各自骗领9张和8张银行卡的过程中，不宜区分主从犯。公诉机关的认定并无不当。对于该辩护意见，本院不予采信。考虑被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百八十条第三款、第二十五条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：被告人王某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元；犯买卖身份证件罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月3日至2023年8月2日止。罚金自判决生效之日次日起三十日内缴清）被告人孟某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元；犯买卖身份证件罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月8日至2023年8月7日止。罚金自判决生效之日次日起三十日内缴清）被告人张某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；（刑期自判决执行之日计算，其在2019年8月8日至9月12日被羁押，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自判决生效之日次日起三十日内缴清。）被告人胡某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；（刑期自判决执行之日计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月1日至2021年2月28日止。罚金自判决生效之日次日起三十日内缴清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  袁广溪人民陪审员  孙杰书人民陪审员  刘德春二〇二〇年九月十五日法官 助理  单宝君书 记 员  崔晓红