浙江省绍兴市越城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0602刑初489号公诉机关绍兴市越城区人民检察院。被告人赵江泉，男，1972年11月22日出生于浙江省绍兴市，汉族，初中文化，农民，住浙江省绍兴市越城区。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪于2019年9月25日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年11月1日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。辩护人周水夫，浙江学通律师事务所律师。被告人陈国定，男，1969年11月8日出生于浙江省绍兴市，汉族，初中文化，农民，住浙江省绍兴市越城区。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪于2019年11月1日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年12月6日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。辩护人陈应达，浙江中圣律师事务所律师。绍兴市越城区人民检察院以越检一部刑诉〔2020〕706号起诉书指控被告人赵江泉、陈国定犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年6月29日向本院提起公诉。本院于7月1日立案受理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市越城区人民检察院指派检察员谭婷婷出庭支持公诉，二被告人及各自辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。绍兴市越城区人民检察院指控：2011年至2018年期间，被告人赵江泉先后纠集被告人陈国定以及郭传林（另案处理）等人，在绍兴市越城区范围内长期从事“套路贷”非法放贷行为。放贷过程中，被告人赵江泉提供格式化借条，通过“虚增贷款金额”、“制造虚假给付痕迹”、“毁匿还款证据”等手段，以“利息”、“砍头息”等为由获得巨额利益，并采取虚假诉讼、暴力殴打以及写油漆字、辱骂、破坏财物等手段非法讨要债务。一、诈骗1.2013年8月25日，被告人赵江泉、陈国定向被害人叶某1“放贷”人民币10万元，签署金额为人民币10万元的格式化借条，扣除“砍头息”人民币0.7万元，被害人叶某1实际到手人民币9.3万元，被害人樊某为上述债务担保。2012年至2013年期间，被告人赵江泉向被害人叶某1分别“放贷”人民币5万元、9万元，共计扣除“砍头息”人民币1.12万元，被害人叶某1实际到手共计人民币12.88万元。2013年8月27日，针对上述两笔借款，被告人赵江泉要求被害人叶某1向其出具借款人民币14万元的格式化借条，并由被害人樊某为上述债务担保。2013年12月27日，被告人赵江泉以被害人叶某1没有按约定归还借款本息为由，让被害人叶某1向其出具借款人民币16万元的空写借条，并由被害人樊某为上述债务担保。2015年4月26日，被告人赵江泉持2013年8月25日借款人民币10万元、2013年8月27日借款人民币14万元、2013年12月27日借款人民币16万的3张借条，向绍兴市越城区人民法院提起诉讼，诉请判令被害人叶某1归还借款人民币40万元并支付相应利息，被害人樊某承担连带责任。2015年8月12日，绍兴市越城区人民法院经开庭审理判决被告人赵江泉胜诉，被害人叶某1需归还借款人民币40万元并支付相应利息，被害人樊某承担连带责任。2016年2月1日，被害人叶某1因未执行判决，被绍兴市越城区人民法院司法拘留15日。后被害人叶某1、樊某与被告人赵江泉达成和解协议，由被害人叶某1支付人民币30万元，被害人樊某支付人民币15万元后结案。2015年至2017年期间，被告人赵江泉、陈国定，多次到被害人樊某居住的绍兴市越城区××街道××村家中，以写油漆字、辱骂等方式向被害人樊某、叶某2夫妇非法讨要债务。2.2014年11月左右的一天，被告人赵江泉、陈国定向被害人裘某“放贷”人民币10万元，签署金额为人民币22万元的格式化借条，由被害人王某1、胡菊美担保，被害人裘某实际到手人民币10万元，后被害人裘某、王某1共计支付利息至少人民币5万元。2015年3月左右的一天，被告人赵江泉、陈国定到被害人裘某位于绍兴市越城区××镇××村的家中，采用破坏防盗门、纱窗的方式向被害人裘某非法讨要债务。2015年4月左右的一天，被告人赵江泉、陈国定到绍兴市越城区袍江世纪街向日葵大酒店旁，采用殴打的方式向被害人裘某非法讨要债务。2015年4月22日，被告人赵江泉强迫被害人裘某出具向被告人陈国定借款人民币10万元的空写借条。2015年10月左右的一天，被害人裘某归还人民币2.5万元，被害人王某1代为归还人民币10.5万元给被告人赵江泉。2017年2月22日，被告人陈国定持2015年4月22日借款人民币10万元的借条，向绍兴市越城区人民法院提起诉讼，隐瞒上述债务为虚构的事实，诉请判令被害人裘某归还借款人民币10万元并支付相应利息。2017年4月12日，绍兴市越城区人民法院经开庭审理判决被告人陈国定胜诉，被害人裘某需归还借款人民币10万元并支付相应利息。3.2015年3月31日，被告人赵江泉介绍陶某向被害人沈某1“放贷”人民币20万元，被告人陈国定陪同陶某取款人民币20万元，被害人沈某1签署金额为人民币40万元的格式化借条，扣除“砍头息”人民币0.6万元，被害人沈某1实际到手人民币19.4万元。后被害人沈某1至少归还本息人民币32.7万元。2016年3月1日，被告人赵江泉、陈国定向被害人沈某1“放贷”人民币15万元，被害人沈某1的妻子被害人郦某签署金额为人民币15万元的格式化借条，由被害人沈某1、其儿子被害人沈某2担保，扣除“砍头息”人民币0.45万元，被害人沈某1实际到手人民币14.55万元。同日，被告人赵江泉让被害人沈某1向其出具借款人民币15万元的空写借条。被害人沈某1已经还款人民币10.9万元。后被告人赵江泉采用殴打的方式强行夺取被害人沈某1的土地证，又采用写油漆字的方式，非法讨要债务。2017年2月22日，被告人赵江泉持2016年3月1日借款人民币15万元的借条，向绍兴市越城区人民法院提起诉讼，隐瞒上述借条已经部分还款的事实，诉请判令被害人郦某归还借款人民币15万元并支付相应利息，被害人沈某1、沈某2承担连带责任。2017年5月18日，绍兴市越城区人民法院经开庭审理认定被害人已经归还本息合计人民币10.9万元，判决被害人郦某需归还借款本金人民币5.78余万元并支付相应利息，被害人沈某1、沈某2承担连带责任。因双方不服均提起上诉，经绍兴市中级人民法院不开庭审理，驳回上诉，维持原判。后经法院调解，由被害人沈某2支付给被告人赵江泉人民币8万元后结案。2017年2月22日，被告人赵江泉持2016年3月1日借款人民币15万元的借条，向绍兴市越城区人民法院提起诉讼，隐瞒上述债务为虚构的事实，诉请判令被害人沈某1归还借款人民币15万元并支付相应利息。2017年5月18日，绍兴市越城区人民法院经开庭审理，判决被害人沈某1归还借款本金人民币15万元并支付相应利息。因被害人沈某1不服提起上诉，经绍兴市中级人民法院不开庭审理，驳回上诉，维持原判。2017年4月19日，陶某受被告人赵江泉的指使，持2015年3月31日借款人民币40万元的借条，向绍兴市越城区人民法院提起诉讼，隐瞒上述借条虚增借款金额且已经部分还款的事实，诉请判令被害人沈某1归还借款人民币40万元及支付相应利息。2017年10月16日，绍兴市越城区人民法院经开庭审理，判决被害人沈某1归还借款本金人民币40万元并支付相应利息。二、敲诈勒索1.2011年9月15日，被告人赵江泉向被害人徐胜贤“放贷”人民币5万元，并由被害人王某2为上述债务担保，被害人王某2被骗签署被告人赵江泉提供的格式化借条，被害人王某2为借款人，借款金额为人民币5万元，扣除“砍头息”人民币0.3万元，被害人徐胜贤实际到手人民币4.7万元，后被害人王某2陆续支付“利息”至少人民币0.9万元。2013年12月的一天，被告人赵江泉伙同高富荣等人在湖北省武汉市武昌区××广场××，以殴打的方式向被害人王某2非法讨要债务。被告人赵江泉以被害人王某2未按照约定归还本息为由，让被害人王某2向其出具借款人民币12万元的空写借条。2013年至2018年期间，被告人赵江泉自己或伙同他人，多次到被害人王某2居住的绍兴市越城区××街道××村家中、被害人王某2妻子俞某工作的场所，以写油漆字、砸门、辱骂、殴打等方式向被害人王某2、俞某非法讨要债务。2.2013年2月26日，被告人赵江泉向被害人王某3“放贷”人民币10万元，签署金额为人民币14万元的格式化借条，被害人王某3实际到手人民币10万元。2013年3月31日，被告人赵江泉向被害人王某3“放贷”3万元，签署金额为人民币3万元的格式化借条，扣除“砍头息”人民币0.3万元，被害人王某3实际到手人民币2.7万元。2013年4月17日，被告人赵江泉向被害人王某3“放贷”1万元，签署金额为人民币1万元的格式化借条，扣除“砍头息”人民币0.2万元，被害人王某3实际到手人民币0.8万元。上述三笔借款，被害人王某3共支付利息人民币0.5万元。2014年6月15日，被告人赵江泉以被害人王某3未按约定归还借款本息为由，让被害人王某3向其出具借款人民币5万元的空写借条。2014年7月3日，让被害人王某3向高某3出具借款人民币4.8万元的空写借条。2015年3月18日，让被害人王某3向高某2出具借款人民币14万元的空写借条。2015年10月23日，被告人赵江泉持2013年2月26日借款人民币14万元、2013年3月31日借款人民币3万元、2013年4月17日借款人民币1万元、2014年6月15日借款人民币5万元的4张借条，向绍兴市越城区人民法院提起诉讼，隐瞒被害人王某3已经还款0.5万元的事实，诉请判令被害人王某3归还借款人民币23万元并支付相应利息。2016年2月29日，绍兴市越城区人民法院经开庭审理判决被告人赵江泉胜诉，被害人王某3需归还借款人民币23万元并支付相应利息。2015年10月23日、2017年2月22日，被告人赵江泉分别以高某3、高某2的名义，持2014年7月3日借款人民币4.8万元、2015年3月18日借款人民币14万元的2张借条，分别向绍兴市越城区人民法院提起诉讼，隐瞒虚构债务的事实，诉请判令被害人王某3归还借款人民币4.8万元、人民币14万元并支付相应利息。绍兴市越城区人民法院经开庭审理判决高某3、高某2胜诉，被害人王某3需归还借款人民币4.8万元、人民币14万元并支付相应利息。2014年至2016年期间，被告人赵江泉多次到被害人王某3居住的绍兴市越城区××街道××村家中，以写油漆字、辱骂、砸椅子等方式向被害人王某3非法讨要债务。2016年上半年的一天，被告人赵江泉在绍兴市公安局越城区分局灵芝派出所接处警大厅内，打被害人王某3耳光。3.2015年4月29日，被告人赵江泉向被害人赵某1“放贷”人民币10万元，签署金额为人民币20万元的格式化借条，扣除“砍头息”人民币0.7万元，被害人赵某1实际到手人民币9.3万元，被害人赵某1已经还款至少人民币7万元。2015年下半年至2016年期间，被告人赵江泉、被告人陈国定以及郭传林（另案处理），多次到被害人赵某1居住的绍兴市越城区××街道××村家中、被害人赵某1母亲陈某1居住的绍兴市越城区××街道××村家中、被害人赵某1母亲陈某1工作的绍兴市废布市场，以辱骂、踢门、威胁等方式向被害人赵某1、陈某1非法讨要债务。2016年的一天，被告人赵江泉、陈国定以及郭传林，到被害人赵某1所在的绍兴市柯桥区精品广场31号佳耀纺织门市部，采用砸桌子、辱骂、恐吓等方式向被害人赵某1非法讨要债务。2016年上半年，被告人赵江泉指使郭传林向被害人赵某1“放贷”人民币2万元，“砍头息”扣除人民币0.1万元，归还给被告人赵江泉利息人民币1.6万元，被害人赵某1实际到手人民币0.3万元。次月，被告人赵某1的母亲陈某1代为还款人民币2.4万元。2017年4月19日，被告人赵江泉持2015年4月29日借款人民币20万元的借条，向绍兴市越城区人民法院提起诉讼，隐瞒借条虚增借款金额且已经部分还款的事实，诉请判令被害人赵某1归还借款人民币20万元并支付相应利息。被告人赵江泉在法院审理期间认可被害人赵某1已经还款人民币0.7万元。2017年6月5日，绍兴市越城区人民法院经开庭审理判决被告人赵江泉胜诉，被害人赵某1需归还借款人民币19.3万元并支付相应利息。4.2016年10月28日，被告人赵江泉、陈国定以高某2的名义向被害人冯某1“放贷”人民币20万元，签署金额为人民币20万元的格式化借条，扣除“砍头息”人民币0.6万元，被害人冯某1实际到手人民币19.4万元。2017年2月10日、2月17日，被告人赵江泉、陈国定分别以高某2、高某1的名义向被害人冯某1“放贷”共计人民币40万元，签署2张金额分别为人民币40万元的格式化借条，共计扣除“砍头息”人民币3万元，被害人冯某1实际到手人民币37万元。2017年10月24日，被告人赵江泉以被害人冯某1未按约定全部归还借款本息为由，让被害人冯某1向高某2出具借款人民币40万元的空写借条。上述四笔借款，被害人冯某1共计归还本息合计人民币62.992万元。2018年12月1日，被告人赵江泉以被害人冯某1未按约定全部归还本息为由，让被害人冯某1出具于2018年12月31日还清高某2的借款人民币20万元的承诺书。2019年4月9日，高某2受被告人赵江泉指使，持2016年10月28日借款20万元的借条，向绍兴市越城区人民法院提起诉讼，隐瞒被害人冯某1已经全部履行债务的事实，诉请判决被害人冯某1归还借款人民币20万元并支付相应利息。2019年5月14日、6月18日，绍兴市越城区人民法院经开庭审理，要求高某2提供与被害人冯某1之间的全部借条，被告人赵江泉另向法院提供了2017年2月10日借款人民币40万元、2017年2月17日借款人民币40万元、2017年10月24日借款人民币40万元的3张借条。绍兴市越城区人民法院判决被害人冯某1已履行完毕涉案借款的还款义务，驳回高某2的诉讼请求。2018年12月至2019年期间，被告人赵江泉、陈国定先后四次到被害人冯某1居住的绍兴市越城区××街道××村的家中，以辱骂的方式向被害人冯某1非法讨要债务。2019年8月31日，被告人赵江泉又在绍兴市越城区××村村××室，殴打被害人冯某1，将其打伤。2019年8月15日20时许，被告人陈国定主动到公安机关接受调查，后于同年10月31日15时许，经警察电话传唤后，主动到公安机关投案；同年9月24日18时许，被告人赵江泉在绍兴市越城区××市场附近被警察抓获归案。案发后，被告人陈国定已获得被害人的谅解。公诉机关认为，被告人赵江泉、陈国定以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，二被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，均应当以诈骗罪追究刑事责任；被告人赵江泉、陈国定以非法占有为目的，采用威胁、要挟的方法，强行索取他人财物，数额特别巨大，二被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，均应当以敲诈勒索罪追究刑事责任。二被告人部分系共同犯罪，其中被告人赵江泉在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人陈国定在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。被告人陈国定在犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首。被告人赵江泉、陈国定在敲诈勒索犯罪中已经着手实施，由于意志以外的原因未得逞，属犯罪未遂。被告人赵江泉、陈国定一人犯数罪，均应数罪并罚。被告人陈国定认罪认罚。被告人赵江泉、陈国定采用暴力方式催收债务；被告人赵江泉部分认罪；对被告人赵江泉、陈国定应分别依照《中华人民共和国刑法》第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十九条、第六十七条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定处罚。建议判处被告人赵江泉所犯诈骗罪有期徒刑九年至十年，并处罚金；所犯敲诈勒索罪有期徒刑六年六个月至七年六个月，并处罚金；被告人陈国定所犯诈骗罪有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币八千元；所犯敲诈勒索罪有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币四千元。被告人赵江泉对公诉机关起诉指控的罪名无异议，但辩称：1.出借人向其借钱的时候对于利息都是明知的；2.其没有暴力讨债；3.被告人陈国定也有放资、讨债的行为。4.对事实提出以下意见：（1）叶某1的三张借条，其都有钱给叶某1。（2）裘某写给陈国定的10万元借条跟其无关，陈国定打架跟其无关。（3）沈某1的二张15万元的借条不是空写。其没有打沈某1，晚上也没有去他们家里。对于还本付息32.7万元不予认可。（4）其没有打王某2,没有喷油漆。（5）王某3空写的借条是王某3欠其的利息，其没有去王某3家里吵过。（6）郭传林借给赵某1的2万元与其无关，其没有打、骂、砸东西。（7）冯某1总共借了65万元，利息3分，冯某1至少还有20万元本金未归还。被告人陈国定对公诉机关起诉指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。补充提出如下意见：1.叶某1借14万元、16万元其在场，钱是没有给的。2.裘某空写10万元借条是2015年形成，王某1、胡菊梅在场。其起诉裘某是赵江泉指使的，律师是赵江泉请的。3.沈某1不是其介绍，其晚上没有去过沈某1家。4.其没有参与王某2借钱的事情，王某2空写了借条，赵江泉在武汉留给王某2500元。5.其骂过王某3，但没有打、砸。6.赵某1的9.3万元不是其介绍的，赵某1付过赵江泉大概六七万元。被告人赵江泉的辩护人提出如下辩护意见：1.除最后1节敲诈勒索指控外，公诉机关指控的事实均发生在“套路贷”刑事司法解释实施之前，故在认定“套路贷”犯罪数额时，应当剔除已经按约定利率且未超过年利率36%正常收取的利息，超过年利率24%的部分利息才能作为犯罪数额认定。2.算利息的借条和空写的借条是有区别的。被告人赵江泉在放贷过程中部分采用了空写借条（双份）的方式，看似形成了“套路贷”，但其出发点或首要目的是为了确保本息能尽早收回，这些借款人也是明知的，不会陷入认识错误。即便是空写借条，只要不是强迫或非法讨债时形成，之后也没有提起虚假诉讼，就不具备犯罪的主观要件，达不到刑事立案标准。3.对诈骗罪的指控事实提出如下意见：（1）被害人叶某1一节尚不能排除2013年12月27日叶某1出具的16万元借条的真实性。（2）被害人沈某1一节中多次借款都是现金出借，转账还款，然后借条收回，因此，借款人若想逃避债务，往往具有举证上的优势，致放贷人陷入被动，如各方陈述不一，应按“存疑从无”原则处理，或者退一步讲构成诈骗未遂。（3）被害人裘某一节鉴于被告人赵江泉不清楚或者其前后供述不一致，不排除是被告人陈国定与裘某之间的私下借款，且案涉10万元也是陈国定起诉，与赵江泉无关。4.对敲诈勒索罪的指控事实提出如下意见：（1）被害人王某2出具的12万元空写借条写好后，被告人赵江泉给了王某23000元，被告人陈国定在该节指控中负责开车，已获得被害人谅解。（2）被害人王某3一节，2015年3月18日由被害人王某3向高某2出具的14万元借条构成敲诈勒索罪（未遂）。被告人赵江泉2013年2月26日实际放贷10.4万元，月息3分，写成14万元借条是因为将1年未收的利息一并计入；同年3月31日，被告人赵江泉确实放贷3万元，起诉书认定的“砍头息”0.3万元是赵江泉帮忙处理王某3朋友酒驾所收的答谢礼；此外，被告人赵江泉只收到过王某3支付的2千元利息。至于2014年6月15日的5万元借条、同年7月3日的4.8万元借条也不是空写的，实际上赵江泉以透支的方式帮王某3还贷4.5万元，再加上王某3未按约定还本付息，因此将利息也写入借条变成5万元，而4.8万元借条是3笔借款1年下来形成的利息。（3）被告人赵江泉借给被害人赵某1的9.3万元有付息，但本金没有归还过。郭传林出借给赵某12万元，后续还款与二被告人无关。（4）被害人冯某1一节，根据被告人赵江泉陈述冯某1总共借款65万元，尚有40万元没有归还，且起诉的20万元借条所涉款项通过银行转账交付，系真实的（起诉书也没有认定是空写借条），并非虚假诉讼；至于空写的40万元借条，既不是强迫写成，也不是在非法讨债时形成，更没有单独提起诉讼，不应作为犯罪数额认定。该节指控不成立。5.二被告人犯罪情节基本相当，本案不宜区分主从犯。陈国定参与案涉全部指控，陈国定帮赵江泉开车、融资、介绍客户（赵某1、沈某1），收利息，讨债，甚至单独放债、暴力讨债以及虚假诉讼，两人的作用不分伯仲。6.被告人赵江泉系初犯，虽对部分指控作了无罪辩解，但不影响其余指控的有罪供认，这充分体现了实事求是原则，可酌情从轻处罚。7.扣押被告人赵江泉手机中存有其他合法债权的证据信息。希望能够折价收回，以便实现被告人其余合法债权。综上，请求按“就低原则”认定被告人赵江泉的犯罪数额，并根据其犯罪情节和悔罪表现，依法对其从轻或者减轻处罚。被告人陈国定的辩护人对公诉机关起诉指控的事实及罪名均无异议，就量刑提出如下辩护意见：1.被告人陈国定犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，属于自首；2.被告人陈国定在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；3.被告人陈国定在敲诈勒索的犯罪事实中系犯罪未遂；4.被告人陈国定系初犯，主观恶性较小；5.被告人陈国定犯罪后悔罪态度较好，涉案的所有被害人均出具了谅解书。综上，请求采纳公诉机关的量刑建议，对被告人陈国定从轻处罚。经审理查明：2011年至2018年期间，被告人赵江泉先后纠集被告人陈国定以及郭传林（另案处理）等人，在绍兴市越城区范围内长期从事“套路贷”非法放贷行为。放贷过程中，被告人赵江泉提供格式化借条，通过“虚增贷款金额”、“制造虚假给付痕迹”、“毁匿还款证据”等手段，以“利息”、“砍头息”等为由获得巨额利益，并采取虚假诉讼、暴力殴打以及写油漆字、辱骂、破坏财物等手段非法讨要债务。以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被告人赵江泉的供述，证实其在第六空间家具市场5楼506室进行放贷。其放款对象是做生意、开公司的人，而且要有人介绍。放贷的钱有些是别人的。其向王某3、叶某1、王某2、赵某1、沈某1、冯某1放过利息钱。若没有东西抵押，其就要求写双倍借条，利息要扣下10%左右，还要写上“今收到赵江泉现金ＸＸ”的收据，偶尔也会拍下借款人拿着钱的照片。利息其和陈国定都有在收。其会上门去讨债，让他们写空借条。最后拿这些双倍借条、空借条去法院起诉。利息是用高某3、李某、陈国定的银行卡或者收取，现金其不记得。这样做也是为了起诉时好隐瞒利息。李某、高某3的卡都是其在用，高某3、高某2、其丈人都没有参与起诉。陈国定、郭传林知道其在放高利贷。陈国定2012年跟其，每个月工资四五千元，年底4万元奖金。郭传林（脸上有刀疤，是柯桥人）跟其有二三年。他们两个是听其指挥的。陈国定负责开车、收利息、讨债。郭传林跟其讨债，帮其搞卫生。2.被告人陈国定的供述，证实其从2013年四五月开始至2019年5月份给赵江泉打工，工资一个月5000元，年底发一二万元奖金。地点在北复线第六空间商场五楼办公区506室。其负责开车，借款时打下手、收利息、以其名义去法院起诉。赵江泉的放贷模式是借款人填写格式借条，只要填下金额、日期，借款人，出借人有些是空着。借款利息口头约定5分到1角，借款周期半年一年都有，第一个月利息扣掉。还有写双倍借条，写时跟借款人说按时还本金即可，若借款人还不出钱，赵江泉就去法院以赵江泉、高某2（老婆）、高某1（丈人）、陶某、李某等人名义起诉。借款人还钱都是打给其，或者赵的亲戚朋友，以便起诉时隐瞒利息。有个“雷志”帮赵江泉打了一两个月讨债电话。郭传林会帮赵江泉讨债。3.非同案共犯郭传林的供述，证实其从2015年到2017年下半年跟着赵江泉。赵江泉是专门放贷赚取中间费，是有套路的，比如拿空写借条、双倍借条去法院起诉。陈国定和赵江泉一起去讨债。具体分述如下：一、诈骗（一）2013年8月25日，被告人赵江泉、陈国定向被害人叶某1“放贷”人民币10万元，签署金额为人民币10万元的格式化借条，扣除“砍头息”人民币0.7万元，被害人叶某1实际到手人民币9.3万元，被害人樊某为上述债务担保。2012年至2013年期间，被告人赵江泉向被害人叶某1分别“放贷”人民币5万元、9万元，共计扣除“砍头息”人民币1.12万元，被害人叶某1实际到手共计人民币12.88万元。2013年8月27日，针对上述两笔借款，被告人赵江泉要求被害人叶某1向其出具借款人民币14万元的格式化借条，并由被害人樊某为上述债务担保。2013年12月27日，被告人赵江泉以被害人叶某1没有按约定归还借款本息为由，让被害人叶某1向其出具借款人民币16万元的空写借条，并由被害人樊某为上述债务担保。2015年4月26日，被告人赵江泉持2013年8月25日借款人民币10万元、2013年8月27日借款人民币14万元、2013年12月27日借款人民币16万的3张借条，向本院提起诉讼，诉请判令被害人叶某1归还借款人民币40万元并支付相应利息，被害人樊某承担连带责任。2015年8月12日，本院判令被害人叶某1需归还借款人民币40万元并支付相应利息，被害人樊某承担连带责任。2016年2月1日，被害人樊某因未执行判决，被本院司法拘留15日。后被害人叶某1、樊某与被告人赵江泉达成和解协议，由被害人叶某1支付人民币25万元，被害人樊某支付人民币15万元后结案。另被害人叶某1向被告人赵江泉归还利息人民币3万元。2015年至2017年期间，被告人赵江泉、陈国定多次到被害人樊某居住的绍兴市越城区××街道××村家中，以写油漆字、辱骂等方式向被害人樊某、叶某2夫妇非法讨要债务。综上，被害人叶某1共向被告人赵江泉出具借条3张，合计人民币40万元，实际到手人民币22.18万元，被害人叶某1、樊某共计归还人民币43万元，故被告人赵江泉、陈国定共骗得人民币20.82万元。以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人叶某1的陈述，证实：（1）借款的情况：①2012、2013年，赵江泉向其出借3.6万元。因未归还，赵江泉就让其补写4万元借条。②为了帮丁来仁还利息，其写一张5万元借条，其中4.8万元作为利息扣掉，其得现金2000元，利息8分。每个月都有付利息。③又空写了5万借条，利息也是8分。④赵江泉让其把4万元和5万元的借条合写了9万元借条，没有收到钱。⑤2013年8月27日，前面三张作废，其在赵办公室合写了一张14万元的借条（出借人赵江泉），利息8分。并让樊某担保（是赵江泉骗），也没有收到钱，当时陈国定在隔壁。⑥2013年8月25日的，其因30万元贷款到期向赵江泉借款10万，借条10万，到手10万，樊某担保。利息8分。借款当天赵江泉又介绍其去恒信银行贷款20万，收取贷款头息8000元，好处费12000元。⑦2013年11月15日，因未归还14万和10万的利息，其空写5万的借条给“蔡九琴”，利息8分。⑧2013年12月，赵江泉问其要不到钱，就去找樊某家闹着要钱。2013年12月27日其空写一张16万借条，赵江泉还骗樊某签了担保。当时陈国定也在场。（2）暴力讨债的情况：①赵江泉经常打电话来骂其，到其家闹、骂、恐吓、威胁。2015年、2016年，赵去找其妹夫及其妈妈那里要钱。他去他们家里吵，门上涂油漆（欠债还钱），踢门，用502胶水堵门锁，威胁不给过年。陈国定跟其一起来的，楼下站站。（3）起诉的情况：赵江泉起诉其两次，一次是5万元（蔡久琴），一次是40万元，两次都是赵江泉胜诉。（4）还款的情况：其利息还了大概20多万。樊某2018年通过法院帮其还了15万，其也通过法院还了30万。2.被害人樊某的陈述，证实：（1）借款的情况：①2013年8月份，叶某1在银行有笔10万银行贷款到期，叶某1去问赵江泉借高利贷10万元，其去做担保，利息不清楚。②赵江泉拿出一张14万元（叶某1已经签字过的）的借条，其也在上面也签字担保。③2013年阴历年底，赵江泉在其办公室拿出一张16万元借条骗其做担保（叶某1已签字了）。（2）讨债的情况：2015年到2017年赵江泉来其家里讨债过至少3-4次。在家门口写油漆字“欠债还钱”。赵江泉来讨债，陈国定给其开车，做个跟班，赵江泉讨债骂人，陈从来不作声，也不发表意见。（3）还款的情况：2015年年底，其向陈国定借了5万元还给赵江泉。后来通过法院替叶某1还了赵江泉15万元免除自己的担保责任，叶某1后来把15万元还其了，叶某1也还了赵江泉一部分钱。3.证人叶某2的证言，证实赵江泉来讨债之前其不知道樊某替叶某1做担保。赵江泉跑到其家里来闹了四五次，骂人、涂油漆、砸门、堵锁眼。2018年年初通过法院还给赵江泉15万元。4.被告人赵江泉的供述，证实：（1）借钱的情况：叶某1一共向其借过3次钱，第一次是5万元，利息8分，先扣掉的。第二次是借了9万元，利息也是8分先扣掉的，前面的2笔付了毛3万元的利息。后来借10万元，要去还贷款，利息7分。其让叶某1把9万元和5万元合起来写了一张14万元的借条。后来让叶某1出一张16万元空写的，樊某担保。（2）讨债的情况：叶某1家去找过几次，但是人不在。樊某那边去过二三次，在他家大门旁用油漆写“欠债还钱”，陈国定跟樊某老婆吵过的。（3）起诉的情况：总共起诉45万元。（4）还款的情况：樊某还了15万元。叶某1通过法院一笔还了24万元，另一笔还5万元，另外叶某1的利息也有给过二三万元，算下来一共是46万元、47万元的样子，没有空写借条。5.被告人陈国定的供述，证实：（1）10万元是赵江泉送到皋埠给叶某1还银行贷款的，樊某担保的，赵江泉给了叶某110万元现金。14万元、16万元其是在场的，钱是没有给的，樊某担保的两张借条是之前的借款拼起来写的。（2）赵江泉去法院起诉叶某1，樊某，樊某还掉15万，叶某1通过法院调解把钱还了。其跟赵江泉一起去樊某家里。6.借条、收据，载明：（1）叶某1于2013年8月25日向赵江泉借款人民币10万元，借期2个月，担保人樊某。（2）叶某1于2013年8月27日向赵江泉借款人民币14万元，借期3个月，担保人樊某。（3）叶某1于2014年2月7日向赵江泉借到人民币16万元，借期8个月，担保人樊某。叶某1于2014年2月7日收到赵江泉人民币16万元。7.本院（2015）绍越商初字第1946号民事判决书，证实被告人赵江泉将上述其持有的3份借条向法院起诉，要求叶某1归还赵江泉借款本金40万元，并支付利息，樊某承担连带清偿责任，本院已作出判决的事实。8.执行裁定书、公告、拘留决定书、和解协议、收条，证实被告人赵江泉以上述民事判决书向本院申请对叶某1、樊某执行。樊某因拒不履行生效法律文书确定的义务，被拘留15日。2018年2月12日，赵江泉与樊某达成和解协议，由樊某支付15万元，赵江泉不再要求法院对樊某位于绍兴市越城区××镇××村××幢××室房产等财产的查封措施。若赵江泉向叶某1执行到40万元，则赵江泉返还樊某支付的15万元。9.执行款划款收据、收条、申请结案报告，证实2019年8月6日，叶某1支付给赵江泉25万元，用于执行（2015）绍越商初字第1946号判决。赵江泉于2019年8月1日向本院说明，款项40万元已经收到，（2015）绍越商初字第1946号执行完毕。关于本节事实的认定，审理认为，被告人赵江泉、陈国定通过扣除“砍头息”、将利息转化成借条的手段向被害人叶某1、樊某设置“套路”，整体否定性评价为“套路贷”。还款金额按照被告人赵江泉的供述、书证，被害人叶某1、樊某通过法院归还借款人民币40万元，另额外支付利息3万元，综合认定为43万元。关于16万元借条，被告人赵江泉前后供述不一致，其中有一次供述存在空写借条的事实，结合收集在案的证据，证实该笔16万元为空写借条，故被告人赵江泉及辩护人提出的相关辩护意见，本院均不予采纳。（二）2014年11月左右的一天，被告人赵江泉、陈国定向被害人裘某“放贷”人民币10万元，签署金额为人民币22万元的格式化借条，由被害人王某1、胡菊美担保，被害人裘某实际到手人民币10万元，后被害人裘某、王某1共计支付利息至少人民币5万元。2015年3月左右的一天，被告人赵江泉、陈国定到被害人裘某位于绍兴市越城区××镇××村的家中，采用破坏防盗门、纱窗的方式向被害人裘某非法讨要债务。2015年4月左右的一天，被告人赵江泉、陈国定到绍兴市越城区袍江世纪街向日葵大酒店旁，采用殴打的方式向被害人裘某非法讨要债务。2015年4月22日，被告人赵江泉强迫被害人裘某出具向被告人陈国定借款人民币10万元的空写借条。2015年10月左右的一天，被害人裘某归还人民币2.5万元，被害人王某1代为归还人民币10.5万元给被告人赵江泉。2017年2月22日，被告人陈国定持2015年4月22日借款人民币10万元的借条，向本院提起诉讼，隐瞒上述债务为虚构的事实，诉请判令被害人裘某归还借款人民币10万元并支付相应利息。2017年4月12日，本院经审理判令被害人裘某归还借款人民币10万元并支付相应利息。后被告人陈国定向法院申请对裘某强制执行。综上，被害人裘某共向被告人赵江泉、陈国定出具借条两张，合计人民币32万元，被害人裘某实际到手人民币10万元，被害人裘某、王某1共计归还人民币18万元，故被告人赵江泉、陈国定的诈骗行为构成部分既遂，部分未遂，既遂金额为8万元，未遂金额为14万元。以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人裘某的陈述，证实：（1）借款的情况：①2014年10、11月份的时候，其经王某1介绍向赵江泉借款。借10万元，利息1角，借条金额22万元，王某1担保，钱是赵江泉经王某1给其的。②后来赵江泉以其利息不付为理由，强迫其和其老婆一起写下10万元的空写利息借条给陈国定。（2）还款的情况：其付了7个月利息，利息1.1万每个月，一共是7.7万元。王某1跟其说帮其支付了4个月的利息。2015年10、11月份左右，王某1帮其付了10.5万元，其又还了2.5万元，把22万元的借条拿回。（3）讨债的情况：①赵每个月会打电话催其，2015年4月份其家里的纱窗被刀割破了，大门口的防盗窗被敲歪，陈国定在电话里承认。②后来其在世纪街一小饭店，陈国定挑衅其并去车里拿扳手，其朋友在，赵江泉跟陈国定骂了几句就走了。（4）起诉的情况。陈国定拿赵江泉强迫其空写的10万元假借条起诉其。2.证人王某1的证言，证实：（1）借款的情况：其介绍裘某向赵江泉借钱，并给裘某做担保。写借条在场的有其和裘某、裘的老婆。裘某借了10万元，赵江泉要求写22万元借条，月息1毛，1个月1万元，其是担保人。钱是赵江泉的手下给其，其再给裘某。（2）还款的情况。其帮裘某付了3个月的利息，都是现金给赵江泉，后面裘某又自己付了一段时间，后来其跟裘某与赵江泉协商，最后反正还他12万元还是13万元，其帮裘某付了10.5万元（承兑汇票），裘某还2万元现金，赵江泉归还借条。裘某借钱后，赵江泉给了其2000元算是好处费。（3）暴力讨债的情况。因为裘某付不出利息，赵江泉带他老表来其家里要钱。骂其，恐吓其要来家里搬东西。3.被告人赵江泉的供述，证实：（1）借钱情况。①裘某是通过王某1到其这里借钱，其不认识裘某，所以钱是通过王某1给裘某的。借10万元，借条写高到22万元。②其让裘某空写了10万元的借条给陈国定，虽然债务已经结清了，其还是想多拿点钱。（2）讨债情况。其和陈国定一起去袍江向日葵酒店找裘讨债，陈国定动手打了裘某，其当时没有动手。（3）还款情况：王某1给其一张银行支票，另外35000现金，总共拿到18万元。4.被告人陈国定的供述，证实：（1）借款情况。裘某当时问赵江泉借10万元，王某1签字担保，扣除利息，写了22万元借条。（2）赵江泉让裘某空写了一张10万元借条给其，借条在赵江泉那里。没有归还裘某。（2）起诉情况：其听从赵江泉的指使写了委托书去法院起诉。法院判其胜诉。实际上裘某没有欠其钱。（3）讨债情况。其跟赵江泉讨债了二三次。赵江泉把裘某防盗门踢坏，纱窗捅坏。另在路口碰到裘某，双方发生了口角，就扭打在一起。其就拿了扳手，但是后来没用。其、赵江泉、裘某都动手。（4）还款情况。利息支付五六万元，王某1有垫付的，后来又通过王某1还了10万元。5.借条、收据，载明：2014年11月11日，裘某向赵江泉借款22万元，借期1个月，担保人王某1、胡菊美。同日收到赵江泉现金人民币22万元。裘某向陈国定借款10万元（未写明利息、借款时间）。2015年4月22日，收到陈国定现金人民币10万元。6.本院（2017）浙0602民初2299号民事判决书、执行裁定书，证实被告人陈国定持10万元借条向本院提起诉讼，本院判令裘某应归还给陈国定借款本金人民币10万元并支付相应利息，以及律师代理费5000元的事实。被告人陈国定依据上述生效判决向本院申请执行裘某的情况。关于本节事实的认定，审理认为，被告人赵江泉、陈国定通过虚增金额借款、空写借条等方式设置“套路”，整体做否定性评价为“套路贷”。根据收集在案的被告人赵江泉、陈国定的供述、被害人裘某的陈述，能相互印证，证实被告人赵江泉指使被告人陈国定空写借条的事实，被告人赵江泉关于空写10万借条与其无关的辩解意见，本院不予采信。（三）2015年3月31日，被告人赵江泉介绍陶某向被害人沈某1“放贷”人民币20万元，被告人陈国定陪同陶某取款人民币20万元，被害人沈某1签署金额为人民币40万元的格式化借条，扣除“砍头息”人民币0.6万元，被害人沈某1实际到手人民币19.4万元。后被害人沈某1至少归还本息人民币32.7万元。2016年3月1日，被告人赵江泉、陈国定向被害人沈某1“放贷”人民币15万元，被害人沈某1的妻子被害人郦某签署金额为人民币15万元的格式化借条，由被害人沈某1、其儿子被害人沈某2担保，扣除“砍头息”人民币0.45万元，被害人沈某1实际到手人民币14.55万元。同日，被告人赵江泉让被害人沈某1向其出具借款人民币15万元的空写借条。被害人沈某1已经还款人民币10.9万元。后被告人赵江泉采用殴打的方式强行夺取被害人沈某1的土地证，又采用写油漆字的方式，非法讨要债务。2017年2月22日，被告人赵江泉持2016年3月1日借款人民币15万元的借条，向本院提起诉讼，隐瞒上述借条已经部分还款的事实，诉请判令被害人郦某归还借款人民币15万元并支付相应利息，被害人沈某1、沈某2承担连带责任。2017年5月18日，本院经审理认定被害人已经归还本息合计人民币10.9万元，判令被害人郦某归还借款本金人民币5.78万元并支付相应利息，被害人沈某1、沈某2承担连带责任。因双方不服均提起上诉，后绍兴市中级人民法院经审，驳回上诉，维持原判。被告人赵江泉向本院申请执行，经本院调解，由被害人沈某2支付给被告人赵江泉人民币8万元后结案。2017年2月22日，被告人赵江泉持2016年3月1日借款人民币15万元的借条，向本院提起诉讼，隐瞒上述债务为虚构的事实，诉请判令被害人沈某1归还借款人民币15万元并支付相应利息。2017年5月18日，本院经审理，判令被害人沈某1归还借款本金人民币15万元并支付相应利息。因被害人沈某1不服提起上诉，后绍兴市中级人民法院经审理，驳回上诉，维持原判。2017年4月19日，陶某受被告人赵江泉的指使，持2015年3月31日借款人民币40万元的借条，向本院提起诉讼，隐瞒上述借条虚增借款金额且已经部分还款的事实，诉请判令被害人沈某1归还借款人民币40万元及支付相应利息。2017年10月16日，本院经审理，判令被害人沈某1归还借款本金人民币40万元并支付相应利息。综上，被害人沈某1向被告人赵江泉、陈国定出具借条两张，合计人民币70万元，被害人沈某1实际到手人民币33.95万元，被害人沈某1共计归还人民币51.6万元，故被告人赵江泉、陈国定诈骗行为构成部分既遂、部分未遂，既遂金额为人民币17.65万元，未遂金额为人民币18.4万元。以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人沈某1的陈述，证实：（1）借款情况：①2014年12月通过陈国定向赵江泉借款，借7万元利息8分，实际到手6.5万元，出借人蔡秋琴（其不认识）。利息付了1万元现金给陈国定。②2015年3月向赵江泉借款20万元，出借人陶某，借条写40万元，月息1角，扣除3个月共6万元的利息，实际到手14万元，这笔钱利息大概付了3万元。之后转账给赵江泉32.7万元（高某32.7万元,赵江泉30万元）。2017年4月赵江泉让陶某起诉其要求归还40万元借款及相应利息，因为还款不是转给陶某的，法院判其败诉。③2016年3月其向赵江泉借款15万元，其写15万元的借条外，其老婆郦某空写了一张15万借条，其儿子沈某2担保，让其手摁着15万元现金拍照。赵说这是借钱的规矩，要写两张借条其中一张做做样子。其现金还了6个月利息9万元，另外还了1万元现金。通过徐传秀账户还给赵江泉6.6万元，通过沈某2账户还给陈国定3.1万元。赵江泉2017年2月22日在法院起诉，要求其还15万元，其老婆、儿子还15万元。陈国定出庭，帮赵江泉做伪证，并赖掉其儿子转给陈国定的3.1万元的转账。（2）讨债情况：赵江泉要其把土地证拿去办理20万元的抵押手续。其不想把土地证给赵江泉，赵冲上来打其两个巴掌，拿走其土地证给陶某做抵押。2017年下半年开始，其借了8万元去还赵江泉。赵江泉、陈国定和郭传林一起去其丈人郦森龙家里、其连襟家里、其家里找其讨钱、在其家里写油漆字，打电话和发恐吓短信，无形中给其压力的。（3）还款情况：讨债之前还给赵江泉已经有40万元。2.证人沈某2的证言，证实：2016年3月1日，在第六空间一个办公室，在场有陈国定、赵江泉、年轻人。赵江泉从办公室拿出一张借条，让其和妈妈签字，金额和还款期限都没有写，其在担保人那一栏签字按印，之后就离开了。赵江泉和陈国定来其家中讨债，写油漆红字“欠债还钱”，堵锁眼。晚上来敲门的情况至少5到6次，发恐吓短信2到3次。3.证人陶某的证言，证实：2015年3月31日，其和陈国定一起去银行取了20万现金拿到赵江泉的办公室，当时赵江泉和沈某1都在，说好其借给赵江泉，赵江泉再借给沈某1。写了三张，一张是抵押承诺，写着沈某1以张市土地证为抵押向其借款20万元；一张是借条，写着沈某1向其借款40万元；一张收条，表明沈某1收到其借给他的金额20万元。其把20万现金和收条给了沈某1，陈国定另外拿了2000元给其作为第一个月利息。其总共拿了2年不到利息大概2.4万元，利息是陈国定每个月拿给其的。后赵江泉让其找律师起诉，其出了律师费，后来起诉都是赵江泉在处理，开庭的时候其去了。借了20万元起诉40万元是赵江泉决定的，其不清楚法院判决，其只要拿回20万元和2万元律师费。4.被告人赵江泉的供述，证实：（1）借款情况：①沈某1是陈国定介绍，第一次借了5万元，到手4.7万元，借条写5万元的，出借人蔡秋琴，利息是陈国定在收的。②第二次借15万元，借条写15万元，出借人蔡秋琴，现金交付，扣下利息7500元。③第三次借20万元，出借人陶某，借条写40万元，利息3分，钱是陶某和陈国定去银行取来的现金20万元，扣下6000元利息，陶某2000元，其4000元。之后利息拿了2个月的样子，钱应该是陈国定去收的。④第四次借30万元，借条写了两张15万元，好像是同一天写的。一张是沈某1老婆儿子担保的，另外一张是沈某1写的，利息算3分，现金交付。一笔是上午给的，一笔是下午给的。两笔钱都扣下4500元利息，利息他给过其一二次，每次9000元。陶某那里付了2个月利息，1.2万元。其30万元利息付了1.8万元，法院调解8万元。其跟他转账的30万元说不清。（2）起诉情况：其把两张15万元的借条都起诉，沈某1儿子担保的那张最后调解还其8万元，结清了。还有一张判沈某1还15万元。陶某起诉40万元，陈国定作证，最终判决40万元。（3）讨债情况：其、陈国定、郭传林一起去找沈某1家里、沈某1丈人家里讨债，其还在沈某1家门口涂过油漆（欠钱还钱）。（4）还款情况：其交付本金一共是33.95万元，沈还给其5万元，6000元利息，8万元本金，还剩20.35万元没有归还。5.被告人陈国定的供述，证实：（1）借款情况：印象最深一次是沈某1问赵江泉借15万元，当时沈某1、老婆和儿子都在，赵江泉让他们三个在借条上签字，赵江泉现金给了15万元，当时其还拍了照。但后来沈某1单独在的时候，赵江泉让沈某1单独写了一张15万元的借条。但是钱没有给。沈某1问赵江泉借20万元，然后赵江泉让沈某1写借条给陶某，其陪陶某取20万元现金，借条写了40万元，扣了头息。陶某给了赵江泉就离开了。（2）讨债情况：后来赵江泉和沈某1吵架，让沈某1拿土地证。赵江泉还动手打了沈某1几下，两人扭到沙发上，其拦开的。其跟赵江泉去沈某1家里讨过债。有一次法院找其作证，沈某1因为银行卡被冻结，当时他儿子打了31000元到其卡上，沈某1说是给赵江泉的利息，其在法院做伪证说是沈某1借其的钱。6.本院（2017）浙0602民初2300、2304、4555号民事判决书、申请执行书、执行立案受理书，证实：（1）被告人赵江泉于2017年2月22日持2016年3月1日借款15万元的两张借条起诉,本院经审理认定以下事实：①徐传秀转账给赵江泉66000元、徐传秀转账给李某2000元、沈某2转账给陈国定31000元均系用于归还本案债务本息、另归还10000元（合计109000元）。本院判令郦某归还赵江泉57880.07元及相应利息，沈某1、沈某2承担连带责任。②沈某1归还给赵江泉15万元及利息。双方均不服，提出上诉，被绍兴市中级人民法院判令驳回上诉，维持原判。后赵江泉依据上述民事判决书申请执行的事实。（2）陶某于2017年4月19日，持2015年3月31日借款40万元的借条起诉，本院判令沈某1归还陶某40万元本金及相应利息的事实。7.收条、收据、结案报告、抵押承诺、转账凭证，证实：（1）2019年2月3日，被告人赵江泉关于（2017）浙0602民初2300号民事判决书，收到沈某2支付人民币8万元，其余本金利息放弃，申请结案的事实。（2）2015年3月31日，沈某1收到陶某现金人民币40万元。2016年3月1日，郦某收到赵江泉现金人民币15万元。2015年3月31日，沈某1于向陶某出具承诺，同意以张市土地证做抵押向陶某借款人民币20万元。沈某1通过沈某2、徐传秀的账户向被告人赵江泉转账人民币30万元，向高某3转账人民币2.7万元。8.短信截图、照片、电话录音，证实：被告人赵江泉发给被害人沈某1讨债的短信，内容为“你全家都死光、不接电话”“你如果在不接我电话，到你家喷油漆涂料了”，2017年11月17日沈某1家里被喷油漆的照片。沈某1和赵江泉、陈国定、陶某的电话录音。关于本节事实的认定，审理认为，被告人赵江泉、陈国定通过双倍借条、空写借条、扣除“砍头息”等方式设置“套路”，做否定性评价为“套路贷”。根据收集在案的被告人陈国定的供述、被害人沈某1的陈述，且被告人赵江泉亦供述总共出借人民币33.95万元，其中15万元可以相互印证为空写借条，未实际给付本金。关于32.7万元还款有转账记录，被害人陈述等证据证实，被告人赵江泉对该笔30万元未能作出合理解释，故认定归还32.7万元。被告人赵江泉关于15万元非空写借条以及32.7万元不予认可的辩解，本院不予采纳。二、敲诈勒索（一）2011年9月15日，被告人赵江泉向被害人徐胜贤“放贷”人民币5万元，并由被害人王某2为上述债务担保，被害人王某2被骗签署被告人赵江泉提供的格式化借条，被害人王某2为借款人，借款金额为人民币5万元，扣除“砍头息”人民币0.3万元，被害人徐胜贤实际到手人民币4.7万元，后被害人王某2陆续支付“利息”至少人民币0.9万元。2013年12月的一天，被告人赵江泉伙同高富荣等人在湖北省武汉市武昌区××广场××，以殴打的方式向被害人王某2非法讨要债务。被告人赵江泉以被害人王某2未按照约定归还本息为由，让被害人王某2向其出具借款人民币12万元的空写借条。2013年至2018年期间，被告人赵江泉自己或伙同他人，多次到被害人王某2居住的绍兴市越城区××街道××村家中、被害人王某2妻子俞某工作的场所，以写油漆字、砸门、辱骂、殴打等方式向被害人王某2、俞某非法讨要债务。综上，被害人王某2共向被告人赵江泉出具借条二张，合计人民币17万元，被害人王某2到手人民币4.7万元，被害人王某2共计归还人民币0.9万元，故被告人赵江泉敲诈勒索未遂金额为人民币12.3万元。以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人王某2的陈述，证实：（1）借钱的情况：①其向赵江泉借钱10万元，借条写给赵幼才，到手9.2万元，借条写10万元。当时在场的有其、赵江泉、赵幼才和他老婆。②2011年9月15日，其哥哥徐胜贤叫其帮忙做担保，其没有仔细看就签了字，后来赵江泉找其拿利息，其才知道签字的地方是借款人，不是担保人。其听徐胜贤说，其向赵江泉借款15万元，一笔10万元，借条写10万元，到手9.2万元，借条写给朱傲兴；一笔5万元，借条写5万元，到手4.6万元，借条写给赵江泉。现金交付，利息8分。（2）还款情况：一共是47.13万元。空写的12万借条没有支付过利息。（3）暴力讨债：①2013年其中一天，其在武汉，赵江泉带了3个人过来找其，在首义广场旁边的百年宾馆，老高和另一个打手打了其18个巴掌，还用电视机遥控器在其头上打了十多下，赵江泉和陈国定没有动手，陈国定拿出一张借条，赵江泉逼其写了一张12万元的借条。签字画押，借条写好之后就离开了。②2013年8月到11月，赵江泉两次到其老婆工作的正大装饰城讨要利息，其老婆在不知道借款的情况下被打。③2013年到2015年，赵江泉来其家里讨债十多次，喷油漆5次、敲玻璃、砸门1次。2018年年终给赵5000多元，过年的时候给赵8200元。陈国定是赵江泉的跟班，赵幼才没有恶意讨债过。朱傲兴去其老丈人家里要过钱，没有暴力行为。2.证人俞某的证言，证实：赵江泉在其上班的地方、家里讨过债。2013年左右，其在正大做店员，赵江泉边骂边掐其脖子，把其摔倒在地，后来打其胸口。其感到莫名其妙，北海所出警。第二次过了三四个月左右，赵又来打了其肩膀几下其又报警了。来其家里至少十多次。门敲破2次，还写了油漆大字十来次。3.被告人赵江泉的供述，证实（1）借款情况：①王某2在其这边只借过5万元，借条也写了5万元，利息是6分，实际给他是4.7万元，扣掉了3000元的利息。②其介绍王某2向赵幼才借款10万元，借条也是写了10万的，利息是8分的，到手9.2万元，扣下的钱赵幼才拿去了，赵幼才给其4000元介绍费。其没有介绍王某2和徐胜贤去朱傲兴那里借钱。赵幼才的借款他们自己借出去的，但当时其在场的，朱傲兴的借款其后来自己走掉了。（2）讨债情况：①王某2他家里其和陈国定去过两次的，其态度很差，吵了四五次，在王某2家大门旁用油漆写“欠债还钱”。②其去他老婆工作的地方讨债两次，推过王某2的老婆，王的老婆报警就去北海派出所。③其、陈国定、高富荣和老高的一个朋友去武汉讨债，老高和他的朋友跟王某2在一个房间里谈，其和陈国定在隔壁，其后来听到他们有吵闹才进去的，高富荣和他带的那个人打王某2，其因为是同村的也不去动手，王某2给其出具13万元的空借条，这13万元借条是王某2欠其、赵有才、朱傲兴的利息钱。（3）还款的情况：年底其去张市家里拿了8300元，王某2让其给赵有才的，但其留下来自己用了。其5万元借款还了9000元。其没有起诉过王某2。4.被告人陈国定的供述，证实：2013年下半年，其帮赵江泉开车去武汉，一起去的还有两个绍兴人，到武汉找到王某2，赵江泉应该是没有动手的。另外两个人用手打的。后来写了借条，写了多少其不清楚。当时走的时候，其叫赵江泉留留了500元给王某2用。赵还去王某2家中泼过油漆。找王某2老婆要钱并殴打，后来打电话给其去北海所交钱去担保他，18年年底，在张市村××队门口，王某2有一笔5000元让其拿给赵江泉。5.收条、借条，载明：2016年9月18日王某2修门的情况。2012年12月13日王某2借赵江泉现金人民币120000元。2011年9月15日王某2借高某2人民币5万元，徐胜贤做担保。6.辨认笔录，证实王某2辨认高富荣就是“老高”。7.电话录音，聊天记录，证实王某2和赵江泉的电话录音，双方关于借款及利息进行争论的情况；俞某和钱招红之间关于俞某被催债的聊天记录。关于本节事实的认定，审理认为，被告人赵江泉通过空写借条、扣除“砍头息”等方式设置“套路”，做否定性评价为“套路贷”。且本节事实中催讨手段暴力特征明显，应当认定为敲诈勒索罪，关于空写借条金额按照被害人王某2的供述就低认定。还款金额结合被告人赵江泉供述就低认定人民币0.9万元。应认定为敲诈勒索未遂金额为人民币12.3万元。（二）2013年2月26日，被告人赵江泉向被害人王某3“放贷”人民币10万元，签署金额为人民币14万元的格式化借条，被害人王某3实际到手人民币10万元。2013年3月31日，被告人赵江泉向被害人王某3“放贷”3万元，签署金额为人民币3万元的格式化借条，扣除“砍头息”人民币0.3万元，被害人王某3实际到手人民币2.7万元。2013年4月17日，被告人赵江泉向被害人王某3“放贷”1万元，签署金额为人民币1万元的格式化借条，扣除“砍头息”人民币0.2万元，被害人王某3实际到手人民币0.8万元。上述三笔借款，被害人王某3共支付利息人民币0.5万元。2014年6月15日，被告人赵江泉以被害人王某3未按约定归还借款本息为由，让被害人王某3向其出具借款人民币5万元的空写借条。2014年7月3日，让被害人王某3向高某3出具借款人民币4.8万元的空写借条。2015年3月18日，让被害人王某3向高某2出具借款人民币14万元的空写借条。2015年10月23日，被告人赵江泉持2013年2月26日借款人民币14万元、2013年3月31日借款人民币3万元、2013年4月17日借款人民币1万元、2014年6月15日借款人民币5万元的4张借条，向本院提起诉讼，隐瞒被害人王某3已经还款0.5万元的事实，诉请判令被害人王某3归还借款人民币23万元并支付相应利息。2016年2月29日，本院判令被告人赵江泉胜诉，被害人王某3需归还借款人民币23万元并支付相应利息。2015年10月23日、2017年2月22日，被告人赵江泉分别以高某3、高某2的名义，持2014年7月3日借款人民币4.8万元、2015年3月18日借款人民币14万元的2张借条，分别向本院提起诉讼，隐瞒虚构债务的事实，诉请判令被害人王某3归还借款人民币4.8万元、人民币14万元并支付相应利息。本院判决高某3、高某2胜诉，判令被害人王某3归还借款人民币4.8万元、人民币14万元并支付相应利息。2014年至2016年期间，被告人赵江泉多次到被害人王某3居住的绍兴市越城区××街道××村家中，以写油漆字、辱骂、砸椅子等方式向被害人王某3非法讨要债务。2016年上半年的一天，被告人赵江泉在绍兴市公安局越城区分局灵芝派出所接处警大厅内，打被害人王某3耳光。综上，被害人王某3共向被告人赵江泉出具借条六张，合计人民币41.8万元，被害人王某3到手人民币13.5万元，被害人王某3共计归还人民币0.5万元，故应认定被告人赵江泉敲诈勒索未遂金额为人民币28.3万元。以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人王某3的陈述，证实：（1）借款情况：①第一次借钱是2013年2月26日，借10万元，借条写14万元，到手现金10万元。②第二次2013年3月31日借3万元，扣除头息3000，到手2.7万元。③第三次2013年4月17日，借1万扣除一个月利息2000元，到手8000元。陈国定在场。④2013年5月17日其被判处有期徒刑一年，2014年5月17日释放。坐牢前其付过二三千元利息。坐牢出来后空写3张借条。第一张是2014年6月15日，让其空写5万元的借条，抬头由高某2变成赵江泉，高某2那张也没有还给其。第二张是2014年7月3日，让其空写一张4.8万元的借条给高某3。第三张是2015年3月18日，让其空写了一张14万元的借条给高某2。其不认识高某2和高某3，空写的三张借条都没有收到钱。坐牢出来后还过二三千元。（2）讨债情况：赵江泉来其家里讨债一年不下10次。赵江泉喷过两次油漆大字，内容是欠债还钱。来家辱骂其、朝其家门砸石头，砸椅子。冲进其房间里骂人。2016年五六月份灵芝所的接警大厅，赵就冲过来打了其一拳。陈国定、赵江泉带来的一个人也在。陈国定就是赵江泉的一个跟班，借钱的时候给赵江泉做做小事，讨债的时候在旁边站站。其一共还了五六千。（3）起诉情况：赵江泉全部起诉了，包括空写的借条。2015年赵江泉起诉其归还23万元，其中5万元是重复起诉。2.证人娄某的证言，证实：2016年，王某3让其开车送他去灵芝派出所。当时有3个人在派出所门口，王某3和他们吵了几句，那3个人就打了王某3头几下，其就下车制止，后来王某3和其中两个人就被派出所里带进去。其在他们谈好前就走了的，发现车子的左前胎被刀戳破的，王某3好像打电话过去问对方，对方承认。3.被告人赵江泉的供述，证实：（1）借钱情况：王某3借过3次钱。第一次借了10万元，写了14万元借条，3分利息。第二次借了3万元，扣了3000元，借条写3万元，现金。最后一笔是1万元，借条写1万元，扣除利息2000元。这三笔钱一共还了5000元，后来王某3去坐牢了。出来后，其让王空写4.8万元借条给高某3，算是利息。后来又让王写14万元借条给高某2，作为利息。王某3在2014年5月14日出具5万元借条其想不起来了。其和陈国定都没有收到他支付的利息。（2）起诉情况：所有借条是其以高某3、高某2的名义起诉，他们不知情，并隐瞒5000元利息，胜诉后未拿到钱。（3）讨债情况：王某3那边有讨债去过多少次不记得了。其在王某3家大门口喷过油漆（欠钱还钱）。另外还在他家里骂人、砸椅子、去过王某3的房间，在灵芝派出所大厅里打了王一个巴掌。4.被告人陈国定的供述，证实：王某3分了好几次向赵江泉借了钱，有个10多万元，当时扣了头息。其记得有一次其和赵江泉去王某3家里，赵江泉把王某3家里的凳子砸了，一起去的还有他的朋友。后来王某3报警了，在灵芝派出所内，赵江泉还打了王某3一个耳光。5.借条、收据，载明：王某3于2013年2月26日向赵江泉借款14万元，借期1年。王某3于2013年3月31日向赵江泉借款3万元，借期1个月。王某3于2013年4月17日向赵江泉借款1万元，借期2013年4月7日至2017年4月30日。王某3于2014年6月15日向赵江泉借款5万元，借期2014年6月15日至2015年3月20日。同日收到赵江泉现金人民币5万元。王某3于2015年3月18日向高某2借款14万元，借期2015年3月18日至2016年3月17日。6.本院（2017）浙0602民初2302号、（2015）绍越商初字第5027号、（2015）绍越商初字第5025号民事判决书、裁定书、申请执行书，证实：①高某2持2015年3月18日14万元借条向本院起诉，本院判令王某3归还给高某214万元并支付相应利息。高某2申请对王某3执行的事实。②赵江泉持2013年2月26日14万元借条、2013年3月31日3万元借条、2013年4月17日1万元借条、2014年6月15日5万元借条向法院起诉，本院判令王某3归还原告赵江泉借款本金23万元并支付相应利息。赵江泉申请对王某3强制执行的事实。③高某3持4.8万元借条向本院起诉，本院判令王某3归还4.8万元本金并支付相应利息。高某3向王某3申请执行的事实。关于本节事实的认定，审理认为，被告人赵江泉通过空写借条、扣除“砍头息”、虚增借款金额等方式设置“套路”，做否定性评价为“套路贷”。且本节事实中催讨手段暴力特征明显，应当认定为敲诈勒索罪，还款金额结合赵江泉自己供述就低认定0.5万元。应认定敲诈勒索未遂金额人民币28.3万元。被告人赵江泉的辩护人关于本节事实的辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。（三）2015年4月29日，被告人赵江泉向被害人赵某1“放贷”人民币10万元，签署金额为人民币20万元的格式化借条，扣除“砍头息”人民币0.7万元，被害人赵某1实际到手人民币9.3万元，被害人赵某1已经还款至少人民币7万元。2015年下半年至2016年期间，被告人赵江泉、被告人陈国定以及郭传林（另案处理），多次到被害人赵某1居住的绍兴市越城区××街道××村家中、被害人赵某1母亲陈某1居住的绍兴市越城区××街道××村家中、被害人赵某1母亲陈某1工作的绍兴市废布市场，以辱骂、踢门、威胁等方式向被害人赵某1、陈某1非法讨要债务。2016年的一天，被告人赵江泉、陈国定以及郭传林，到被害人赵某1所在的绍兴市柯桥区精品广场31号佳耀纺织门市部，采用砸桌子、辱骂、恐吓等方式向被害人赵某1非法讨要债务。2016年上半年，被告人赵江泉指使郭传林向被害人赵某1“放贷”人民币2万元，“砍头息”扣除人民币0.1万元，归还给被告人赵江泉利息人民币1.6万元，被害人赵某1实际到手人民币0.3万元。次月，被告人赵某1的母亲陈某1代为还款人民币2.4万元。2017年4月19日，被告人赵江泉持2015年4月29日借款人民币20万元的借条，向本院提起诉讼，隐瞒借条虚增借款金额且已经部分还款的事实，诉请判令被害人赵某1归还借款人民币20万元并支付相应利息。因审理期间被告人赵江泉认可被害人赵某1已经还款人民币0.7万元。2017年6月5日，本院判令赵某1归还借款人民币19.3万元并支付相应利息。在本案审理期间,非同案共犯郭传林因本节事实向本院（2020）浙0602刑初619号案件中退缴人民币21000元。综上，被害人赵某1共向被告人赵江泉、陈国定出具借条二张，第一次借款20万元，到手9.3万元，还款7万元，构成敲诈勒索未遂金额为人民币10.3万元；第二次借款2万元，实际到手0.3万元，还款2.4万元，可以认定敲诈勒索既遂金额为人民币2.1万元。以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人赵某1的陈述，证实：（1）借钱的情况：2015年六七月份，陈国定介绍其向赵江泉借款10万元，借条写20万元，利息7份，到手9.3万元。（2）讨债的情况：①2015年6月份开始，赵江泉经常带着陈国林和几个外地人来其家、妈妈家、废布市场那里闹事讨债，一共七八次。通过踢门、威胁其把其脚打断，骂其妈妈。②把其门市部桌上办公用品砸掉，恐吓不让其做生意，骂其老婆，陈国定没有砸东西。之后赵江泉会给其打电话，一个钟头打10几个，生意做不下去。③其被叫到赵江泉办公室，当时在的有陈国定、刀疤，赵江泉打其，刀疤恐吓其，其只能把其带着的金项链去当铺抵押掉，抵押1.5万元，还了1.4万元。④赵江泉带着陈国林以及四五个外地人到其门市部暴力讨债，把其门市部桌子上放的东西扔掉，几个外地人拿出弹簧刀威胁其、强迫其上到第六空间4楼江泉投资公司，赵江泉打其后脑勺，强迫其向他朋友（脸上有刀疤）借钱，其借了2万元当场给了赵江泉。2016年5月份，脸上有刀疤的人带了两个外地人来其家（灵芝张墅）讨债，其妈妈向陈某2借2.4万元还给刀疤，借条还给其了。（3）起诉的情况：2017年6月份，赵江泉向法院起诉，不承认其归还本金，说是利息，最终法院判其应归还193000元。（4）还款的情况：其通过银行转账、现金的方式还钱，银行汇款有转给赵江泉、李某、陈国定、高某3，一共还了16万多元。陈国林是给赵江泉开车、收钱。脸上有刀疤的也是赵江泉的人。还有几个外地人是给赵江泉讨债的。2.证人陈某1的证言，证实：其儿子赵某1向赵江泉借10万元，拿到手9万多元，但是借条写了20万元，利息7分。赵江泉到其家里十来次了，刚开始赵江泉来，后来是赵江泉、陈国定、“刀疤”一起来，骂人，陈国定扔石子，踢门、敲桌子。刀疤单独来找其一次从其这里拿了2.4万元。“刀疤”拿钱是2016年的时候。其从姐姐陈某2那里借了现金。3.证人陈某2的证言，证实：其是赵某1的大妈，当时陈某2来向其借钱，说赵某1在外面欠了钱。借了24000元。从家里凑了2.4万元现金给国美。4.被告人赵江泉的供述，证实：（1）借钱的情况：赵某1是陈国定带到其这里借钱的。2019年4月29日借条写了20万元，实际借10万元，利息7分，写了2倍的借条，实际交付9.3万元现金，陈国定也在场。赵某1是转账给高某3、李某、陈国定银行卡，利息是陈国定收的，本金记得是没有超过的。（2）讨债的情况：①郭传林大部分跟着其去找赵某1讨债，他是知道其与赵某1之间实际就借了10万元，借条写了2倍。②其去赵某1妈妈家里去了3次，去赵某1家里2次，门市部1次，客运中心赵某1妈妈工作的废布市场1次。没有喷油漆。③赵某1妈妈想再付5万元把事情了了，其坚持要10万元，后来没谈拢。④赵某1付了2个月利息。其让郭传林出面以自己名义借赵某1钱，把借来的钱给其付利息，其给郭传林1.5万元，由郭传林出面借给赵某1，利息5分，其中1.4万元立马付其的利息，剩下的1000元其不知道。这笔钱一个月就还了。赵某1的妈妈去向赵某1的姨娘那里借来的，拿了1.5万元还给其。赵某1这笔钱实际上一分钱都没拿到，写了1.5万元的借条。⑤起诉以后其还去讨债，就是去吵吵，没有动手的。（3）起诉的情况：2017年其起诉了，给其的利息向法院隐瞒，后面法院已经判决了。（4）还款的情况：其共拿了7万多元利息。5.被告人陈国定的供述，证实：（1）借钱的情况：赵某1当时向赵江泉借10万元，利息是六七分，到手9.3万元左右，借条是写了20万元。郭传林有借钱给赵某1，借了1.4万元还是1.5万元。郭传林给了赵某1钱后，赵某1就付给赵江泉利息了，这个钱不是郭传林的。其记得很快就还了，当时郭传林到赵某1家里拿的。（2）讨债的情况：①后来赵某1利息还不出，赵江泉就带其、郭传林多次去赵某1家里、赵某1妈妈位于废布市场、赵某1自己的纺织品店里讨债，次数太多了。②赵江泉在赵某1家楼下辱骂、踢门。③赵某1找了个人来调解，想叫赵江泉扣点钱直接还掉算了，赵江泉不同意，④其曾去路上拿了一块石头要砸赵某1的妈妈，但是后来被郭传林拦住了。⑤郭传林知道赵某1的套路的。郭传林讨债的时候最多在旁边说几句，在旁边站着，辱骂砸东西是没有的。（3）起诉的情况：最后赵江泉拿着20万元借条起诉。（4）还款的情况：赵某1的利息其代收六七万元。6.非同案共犯郭传林的供述，证实：赵某1问赵江泉借了10万元，借条翻倍写20万元，利息8分。连同谈判那次，其一共去了六次。第一次是赵江泉、陈国定和其到赵某1妈妈家里骂人，说赵某1本金不付，利息也不付，再不付钱就去起诉，骂骂咧咧了10来分钟就回去了。赵江泉说人多威武一点，壮壮声势。第二次是赵江泉叫其去赵某1柯桥门市部店里找赵某1老婆，后来没找到。第三次赵江泉带其和陈国定去赵某1妈妈讨债骂人。第四次赵某1找了个中间人约赵江泉到赵某1家里谈判，赵江泉叫了其跟陈国定壮壮声势。赵某1利息可能付了有10多万元，赵某1妈妈的意思是一次性付6万元解决掉，赵江泉不肯罢休，最少要拿10万元。不然就拿20万元借条起诉，未成功。第五次是赵江泉、陈国定、其去赵某1妈妈上班的地方吵，其没有下车一直坐在车里。赵江泉和陈国定下车去找，都是赵江泉在歇斯底里地骂。第六次是赵江泉跟赵某1老婆吵架去轻纺城派出所调解，赵江泉叫其跟陈国定一起去，赵江泉骂了几句，其没做什么。赵江泉见赵某1债也讨不出，就以其名义借给赵某12万元，扣掉前面1.6万元利息，1000元的利息（其给赵江泉），实际交给赵某13000元，这样赵手上又多了2万元。最后赵某1妈妈去借了2万元还给其。实际上拿回来2.3万元，这笔钱其没分到。赵江泉不想赵某1还本金，他想这么利息收下去。7.借条、收条，载明：赵某1于4月29日向赵江泉借款20万元；收条证实赵某12015年4月29日收到赵江泉现金人民币20万元。8.本院（2017）浙0602民初4554号民事判决书、执行裁定书，证实：被告人赵江泉持上述20万元借条向本院提起诉讼，本院判令赵某1归还给赵江泉人民币193000元及相应利息以及赵江泉申请执行的事实。9.辨认笔录证实，赵某1辨认“刀疤”即是郭传林。关于本节事实的认定，审理认为，被告人赵江泉通过写双倍借条、空写借条、扣除“砍头息”等方式设置“套路”，做否定性评价为“套路贷”。且本节事实中催讨手段暴力特征明显，应当认定为敲诈勒索罪，20万元借条还款金额结合赵江泉供述就低认定7万元。郭传林出借2万元借条根据被害人赵某1供述、非同案共犯郭传林陈述、证人证言相互印证认定该2万元系被告人赵江泉出资，以郭传林的名义出借给赵某1，赵某1归还人民币2.4万元。故被告人赵江泉与其辩护人关于本节事实的相关意见，本院不予采纳。（四）2016年10月28日，被告人赵江泉、陈国定以高某2的名义向被害人冯某1“放贷”人民币20万元，签署金额为人民币20万元的格式化借条，扣除“砍头息”人民币0.6万元，被害人冯某1实际到手人民币19.4万元。2017年2月10日、2月17日，被告人赵江泉、陈国定分别以高某2、高某1的名义向被害人冯某1“放贷”共计人民币40万元，签署2张金额分别为人民币40万元的格式化借条，共计扣除“砍头息”人民币3万元，被害人冯某1实际到手人民币37万元。2017年10月24日，被告人赵江泉以被害人冯某1未按约定全部归还借款本息为由，让被害人冯某1向高某2出具借款人民币40万元的空写借条。上述四笔借款，被害人冯某1共计归还本息合计人民币62.992万元。2018年12月1日，被告人赵江泉以被害人冯某1未按约定全部归还本息为由，让被害人冯某1出具于2018年12月31日还清高某2的借款人民币20万元的承诺书。2019年4月9日，高某2受被告人赵江泉指使，持2016年10月28日借款20万元的借条，向本院提起诉讼，隐瞒被害人冯某1已经全部履行债务的事实，诉请判决被害人冯某1归还借款人民币20万元并支付相应利息。审理中本院要求高某2提供与被害人冯某1之间的全部借条，被告人赵江泉另向法院提供了2017年2月10日借款人民币40万元、2017年2月17日借款人民币40万元、2017年10月24日借款人民币40万元的3张借条。经审理本院作出判决，认定冯某1已履行完毕涉案借款的还款义务，并驳回高某2的诉讼请求。2018年12月至2019年期间，被告人赵江泉、陈国定先后四次到被害人冯某1居住的绍兴市越城区××街道××村的家中，以辱骂的方式向被害人冯某1非法讨要债务。2019年8月31日，被告人赵江泉又在绍兴市越城区××村村××室，殴打被害人冯某1，将其打伤。综上，被告人赵江泉、陈国定共让被害人冯某1出具借条四次，合计人民币140万元，被害人冯某2到手人民币56.4万元，被害人冯某2共计归还人民币62.992万元，故应认定被告人赵江泉敲诈勒索构成部分既遂，部分未遂，既遂为还款金额减去本金金额为人民币6.592万元，未遂金额为借款金额（已经扣除赵江泉认可还掉的20万元）减去还款金额为人民币57.408万元。以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人冯某1的陈述，证实：（1）借款情况：第一次是2016年10月28日，其去赵江泉公司借钱，赵江泉提出让叶芝娟（其丈母娘）作担保，其写借条20万元，出借人“高某2”，到手19万多元。利息付了20月，现金转账都有。第二次是2017年2月10日，其借20万元，借条写40万元，出借人高某2，到手18.6万元，利息没写，口头约定7分。利息付了一两个月，本金其拿了20万元还给赵江泉，借条也还其。第三次2017年2月17日借款20万元，出借人高某1，借条40万元，利息口头约定8分，现金到手18.4万元。付了16个月，现金转账都有的。2017年10月24日，赵江泉骗其空写40万元借条，出借人高某2。并让其在借条底下写上“全部现金收到”。（2）还款情况：还了70万元。其中20万元是还2017年2月10日那笔，其他钱基本是给陈国定的。微信和银行转账一共是425920元，还有几次是现金。陈国定20多万元，赵江泉老婆20多万元。（3）讨债情况：2018年12月1日，赵江泉让其写承诺书，承诺2018年12月31日还清2016年10月28日借的20万元，2018年年底的时候，赵江泉和陈国定来其家讨债四五次。另外赵手下有一个山东佬，打电话威胁其好几次，说赵江泉的钱他也有份的，其不还就要杀了其。2019年8月23日中午赵江泉用手捏其脖子，还拽着其的胳膊不让走。8月31日在骆江村书记赵某2的办公室，赵江泉一拳就往其头上打过来，打巴掌，其太阳穴血，其报警。2．证人赵某2的证言，证实：其是灵芝镇洛江村书记。2019年8月30日上午8点，冯某1坐在其办公室的沙发上，赵江泉开门进来，话也没说，就过去打了冯某1几拳，其连忙上前喝止制止。冯某1被打了后拿起手机开始报警，赵江泉看到他报警就走掉了。冯某1太阳穴破皮了，流了点血。3.被告人赵江泉的供述,证实：冯某1一共借了60万元。一笔是20万元，借条写的40万元，利息是8分，到手是扣掉利息的，给了18.4万元现金，大概借了5个月，后来还20万元，付了6.4万元利息，借条归还冯某1。第二次借20万元，借条写了40万元，利息是7分，给了18.6万元现金，借条是写给高某2，利息收了六七个月，没还清。还有一笔是20万元，冯丈母娘担保的，借条写给高某2，写了20万元，利息算3分，通过中国银行、交通银行卡汇款20万元。利息是陈国定在收的。其让冯某1空写给高某140万元借条。陈国定和其一起讨债的。冯某1家里去了三四次。其让冯写了张年底还20万元的承诺书。其在洛江村村委打了冯某1一巴掌，赵某2看到的。其去法院起诉冯某1丈母娘担保20万元的借条，法院让其把所有借条都拿出来，4张借条一共140万。其中一张40万元说明结清了，高某1那张法院认为跟其无关。还有40万元其说是张伟荣那里借的40万元，其实没有这件事。其打了冯一巴掌，踢了冯一脚。到了2017年10月份，冯某1还钱60万元多点，本金是清掉了，有40多万元是陈国定收的。4.被告人陈国定的供述，证实：冯某1在赵江泉办公室借过三次钱。第一次是两年多前，借过20万元，借条写20万元，给了20万元，利息当场扣掉；第二次是最近两年，借了20万元，到手扣掉利息的。第三次也是借20万元。有一、两次借条是写双倍40万元，一般都是写给赵江泉或者他老婆。后来赵江泉和冯某1去法院打官司，其去作证冯某1借的钱都还清了。利息是冯某1给其，其再给赵江泉。其去过冯某1家里讨债，其就在外面站站。之后也主要是赵江泉打电话谈。5.伤势照片、承诺书，证实：冯某1的伤势情况。2018年12月1日冯某1向高某2出具：20万元于2018年12月31日还清。6.借条，载明2017年10月24日冯某1借高某2人民币40万元。2017年2月17日冯某1借高某1人民币40万元。7.本院（2019）浙0602民初3643号民事判决书，证实：被告人赵江泉指使高某2持20万元借条向本院起诉，本院判决认定冯某1已经履行完毕涉案借款的还款义务的事实。关于本节事实的认定，审理认为，被告人赵江泉、陈国定存在“砍头息”、双倍借条虚增贷款金额，隐匿还款证据起诉。故整体认定为“套路贷”。对于被告人赵江泉供述被害人冯某2已经归还20万元借款，故对该笔借款就敲诈勒索未遂金额中不予认定。被告人赵江泉让被害人赵某1空写的40万元借条应当认定为犯罪金额。被告人赵江泉的辩护人关于本节20万元不应认定的辩护意见，本院予以采纳。其余意见不予采纳。2019年8月15日20时许，被告人陈国定主动到公安机关接受调查，后于同年10月31日15时许，经警察电话传唤后，主动到公安机关投案；同年9月24日18时许，被告人赵江泉在绍兴市越城区××市场附近被警察抓获归案。案发后，被告人陈国定已获得被害人的谅解。证明本案的证据还有：1.证人高某1的证言，证实：其是赵江泉的丈人。赵江泉的事情其都不知道。赵江泉没有给过其借条之类的东西，其没有在外面借别人钱。冯某1、王某3等人其不认识。其没有去法院起诉过别人。赵江泉没有拿东西让其签字。2.证人李某的证言，证实：其跟赵江泉是朋友。农业银行卡1811的卡是赵江泉让其办的，办出来后赵江泉就在用了，这张卡现在还是在他那里。银行卡密码其不知道。赵江泉问其借了好几次钱。赵江泉到现在还有75万元没还，是没有借条的。写借条的人其没有去法院起诉。3.证人高某2的证言，证实：其没有借钱给外人，其老公也没有拿过借条给其，其不认识王某3、冯某1。是其老公让其去法院，其就一起去了。去法院的原因和法院的判决结果其都不知道。4.证人高某3的证言，证实：赵江泉是其姐夫。三四年前应赵江泉的要求在农行办理了6675银行卡，并交由赵江泉使用，直至2018年下半年拿回卡。其不认识王某3，没有借钱给王某3，也没有到法院起诉过王某3。5.搜查证、扣押决定书，证实：公安机关对被告人赵江泉绍兴市越城区东江小区36幢1单元601室进行搜查的情况，搜查到王某2等人的借条。扣押民事判决书8份，借条5份，扣押被告人赵江泉手机2只，被告人陈国定手机1只。6.谅解书，证实：冯某1、叶某1、王某2、王某3、樊某、赵某1、裘某、沈某1对被告人陈国定的行为表示谅解。7.协助查询财产通知书，证实：被告人赵江泉在上虞柯桥无不动产登记记录，在袍江东江小区32幢五单元309室有一处房产。8.抓获经过、户籍证明证实：二被告人的到案及身份情况。关于被告人赵江泉的辩护人提出的相关辩护意见，本院评析如下：1.关于被告人赵江泉的辩护人所提法律的溯及力问题。根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第一条之规定，“套路贷”，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”等协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁或以其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。也就是说“套路贷”并非新增罪名，虽然被告人实施上述行为过程中，国家尚未出台相关文件将该类行为认定为“套路贷”，但此后出台的文件对此类行为的认定并未超出法律规定，对被告人量刑仍是按照刑法等法律规定执行。本案中被告人赵江泉、陈国定等人以“套路贷”的方式实施犯罪，本质上是以非法占有为目的，向被害人诈骗、勒索钱财，其行为符合诈骗罪和敲诈勒索罪的构成要件。2.关于被告人赵江泉提出借款人自愿借款却违约，被告人系为保护自身债权而实施的行为的意见。经查：本案中以被告人赵江泉假借民间借贷之名，签订“格式化借条”，“虚增贷款金额”、“制造虚假给付痕迹”、“毁匿还款证据”等手段，以貌似合法的形式掩盖其非法占有目的真相。从而通过“利息”、“砍头息”等为由获得巨额利润，以实现其非法占有目的。同时，招揽陈国定、郭传林为其提供帮助，故被告人赵江泉、陈国定等人的行为与一般的民间借贷行为具有本质区别，应当属于以“套路贷”方式实施的犯罪行为，应予以整体否定性评价，故辩护人提出涉案金额应当扣除合法利息的辩解，本院不予采纳。3.关于本案被告人犯罪金额的计算方法。经查：根据收集在案证据反映，本案诈骗、敲诈勒索金额计算方法为：如被害人还款金额超过本金，构成既遂，既遂金额为还款金额减去借款本金的差额部分；如被害人未还款或还款金额低于借款本金，构成未遂，未遂金额为主张借款金额减去借款本金的差额部分；如被害人还款金额高于本金低于主张借款金额的，构成部分既遂部分未遂，既遂金额为还款金额减去本金的差额部分，未遂金额为主张借款金额减去还款金额的差额部分。关于被告人赵江泉、陈国定的犯罪金额已经在各节事实中予以详细阐述，并做了有利于被告人赵江泉、陈国定的认定。对既有既遂，又有未遂，若分别达到不同量刑幅度，依照处罚较重的规定处罚，并酌情从重处罚；若在同一量刑幅度的，以犯罪既遂确定量刑，未遂部分作为酌情从重处罚因素考量。4.关于本案被告人赵江泉、陈国定共同犯罪中作用大小的认定。本案中被告人赵江泉在第六空间租赁办公室进行套路贷活动，招揽陈国定帮其打下手、郭传林帮其讨债，被告人赵江泉给被告人陈国定及非同案共犯郭传林发放工资，起主要作用，应当认定为主犯，被告人陈国定在共同犯罪中起次要作用，应当认定为从犯。故被告人赵江泉的辩护人提出被告人陈国定与被告人赵江泉作用相当，不应区分主从犯的辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。本院认为，被告人赵江泉、陈国定以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大；被告人赵江泉、陈国定又以非法占有为目的，采用威胁、要挟的方法，强行索取他人财物，数额特别巨大，其行为均已分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪，且部分系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人赵江泉、陈国定一人犯二罪，应依法数罪并罚。被告人赵江泉在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应依法按照其参与的全部犯罪处罚；被告人陈国定在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法从轻处罚。被告人陈国定犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，并愿意接受处罚，依法从轻处罚。被告人陈国定已获得被害人谅解，酌情从轻处罚。本案中，二被告人在部分诈骗犯罪中存在既遂和未遂并存的情节，该部分犯罪以犯罪既遂处罚，未遂部分量刑时酌情考量。被告人赵江泉、陈国定在部分敲诈勒索犯罪中已经着手实施，由于意志以外的原因未得逞，属犯罪未遂。对被告人赵江泉、陈国定比照既遂犯减轻处罚，既遂部分作为量刑情节予以考量。公诉机关的量刑建议、二被告人的辩护人关于上述从轻、减轻处罚请求从轻处罚的辩护意见，本院均予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十三条、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十九条第一、三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人赵江泉犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三万元。决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年九月二十五日起至二○三一年九月二十四日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；二、被告人陈国定犯诈骗罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币八千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币四千元。决定执行有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币一万二千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年十一月一日起至二○二三年七月三十日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；三、责令被告人赵江泉、陈国定继续清退违法所得人民币530620元，退赔给被害人叶某1人民币208200元、裘某人民币80000元、沈某1人民币176500、冯某1人民币65920元；被告人赵江泉用于放贷的本金人民币755000元，系作案工具，予以追缴，其中向被告人赵江泉追缴人民币564000元，向王某2追缴人民币38000元、向王某3追缴人民币130000元、向赵某1追缴人民币23000元，均予以没收；公诉机关移送本院的手机4只（暂存于绍兴市涉案物证保管中心），依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  魏兴君人民陪审员  周红英人民陪审员  张月君二〇二〇年九月三十日书 记 员  洪 欢附页《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第二十三条已经着手实施犯罪，由于犯罪分子意志意外的原因未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。