河南省鄢陵县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1024刑初27号公诉机关鄢陵县人民检察院。被告人杨中民，男，1979年8月17日出生于河南省鄢陵县，汉族，初中文化，农民，住鄢陵县。因本案于2019年6月24日被鄢陵县公安局刑事拘留，2019年8月1日被逮捕。指定辩护人杨雨晴，河南崔克伟律师事务所律师。被告人郑帅鹏，男，1998年1月6日出生于河南省鄢陵县，汉族，初中文化，无业，住鄢陵县。因本案于2019年6月24日被鄢陵县公安局刑事拘留，2019年8月1日被取保候审，2019年9月27日被逮捕。指定辩护人王德龙，河南许都律师事务所律师。被告人陈众波（曾用名陈会涛），男，1990年4月2日出生于河南省鄢陵县，汉族，初中文化，捷信消费金融有限公司员工，户籍所在地：鄢陵县，现住鄢陵县。因犯抢夺罪于2009年3月13日被深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币1000元。因本案于2019年7月26日被鄢陵县公安局取保候审。2019年9月30日被鄢陵县人民检察院取保候审。2019年11月1日被鄢陵县公安局刑事拘留，2019年11月12日被逮捕。指定辩护人徐帅威，河南昌东律师事务所律师。被告人桑秀兰，女，1977年6月3日出生于河南省鄢陵县，汉族，文盲，农民，住鄢陵县。因本案于2019年6月28日被鄢陵县公安局取保候审。2019年9月30日被鄢陵县人民检察院取保候审。2020年3月10日被鄢陵县人民法院取保候审。指定辩护人苏薇，河南许都律师事务所律师。鄢陵县人民检察院以鄢检一部刑诉〔2020〕22号起诉书指控被告人杨中民、郑帅鹏、陈众波、桑秀兰犯诈骗罪，于2020年3月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。鄢陵县人民检察院指派检察员冯艳霞出庭支持公诉，被告人杨中民及其指定辩护人杨雨晴、郑帅鹏及其指定辩护人王德龙、陈众波及其指定辩护人徐帅威、桑秀兰及其指定辩护人苏薇到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：一、杨中民、郑帅鹏诈骗2019年6月份，被告人杨中民和被告人郑帅鹏经过预谋，在鄢陵县望田镇移动公司、鄢陵县望田镇“云飞手机城”购买手机卡，后二人冒充鄢陵县某房地产公司工作人员，以慰问贫困户、“献爱心”、做慈善等为名，到鄢陵县、扶沟县、建安区等农村多名被害人家中，给被害人送去米或油，要求被害人提供身份证进行拍照，声称登记个人信息留存，在获得被害人的身份信息后，郑帅鹏利用该身份信息和购买来的手机卡在网络“来分期”平台上注册申请分期贷款，贷款审批后转入二人使用的银行或支付宝账户，后杨中民、郑帅鹏将贷款提现挥霍。1、2019年6月14日，被告人杨中民找到扶沟县韭园镇韭园村村民张见钢（患有精神疾病，无法语言沟通），以为其找工作为由，将其带至鄢陵县城，让郑帅鹏通过其身份信息，在“来分期”平台贷款1000元转入桑秀兰的支付宝账户。2、2019年6月15日，被告人杨中民、郑帅鹏到鄢陵县张桥镇冯岗村田风臣（贫困户）家中，二人利用田风臣、苏某夫妇的身份信息，通过上述方式分别在“来分期”平台贷款1000元、500元转入桑秀兰的支付宝账户。3、2019年6月15日，被告人杨中民、郑帅鹏到鄢陵县望田镇孙寨村孙国平（贫困户）家中，二人利用孙国平的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款500元转入桑秀兰的支付宝账户。4、2019年6月15日，被告人杨中民、郑帅鹏到建安区小召乡白门村白某家中，二人利用白某的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款500元转入桑秀兰的支付宝账户。5、2019年6月15日，被告人杨中民、郑帅鹏到建安区邓庄乡圈李村李俊停（患有精神疾病，系贫困人员）家中，二人利用李俊停的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款1000元转入桑秀兰的支付宝账户。6、2019年6月16日，被告人杨中民、郑帅鹏到建安区邓庄乡圈李村田丰歌（李俊停妻子）家中，二人利用田丰歌的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款500元转入桑秀兰的支付宝账户。7、2019年6月16日，被告人杨中民、郑帅鹏到鄢陵县马栏镇碾韩村韩俊锋（患有精神疾病，低保户）家中，二人利用韩俊锋的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款500元转入桑秀兰的支付宝账户。8、2019年6月16日，被告人杨中民、郑帅鹏到鄢陵县望田镇靳屯村陶合营家中，二人利用陶合营的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款500元转入桑秀兰的支付宝账户。9、2019年6月16日，被告人杨中民、郑帅鹏到建安区小召乡沟杨村付某家中，二人利用付某、李风连夫妇的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台各贷款1000元；郑帅鹏将用付某身份信息贷出的1000元转入桑秀兰的支付宝账户、将用李风连身份信息贷出的1000元转入桑秀兰支付宝账户500元、转入自己使用的支付宝账户500元。10、2019年6月16日，被告人杨中民、郑帅鹏到建安区小召乡龙王庙村张杰家中，二人利用张杰的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款1000元转入张见钢中国工商银行账户。11、2019年6月16日，被告人杨中民、郑帅鹏到建安区小召乡龙王庙村芦建伟家中（患有精神疾病），二人利用芦建伟的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款1000元转入张见钢中国工商银行账户。12、2019年6月16日，被告人杨中民、郑帅鹏到建安区邓庄乡蒋东村刘军锋（贫困人员）家中，二人利用刘军锋的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款1000元，郑帅鹏将其中500转入张见钢中国工商银行账户，500元转至自己使用的支付宝账户。13、2019年6月17日，被告人杨中民、郑帅鹏到鄢陵县马栏镇贵赵村朱婷霞（患有精神疾病）家中，二人利用朱婷霞的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款500元转入张见钢中国工商银行账户。14、2019年6月17日，被告人杨中民、郑帅鹏到鄢陵县马栏镇贵赵村赵国园（患有精神疾病，无语言沟通能力）家中，二人利用赵国园的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款1000元转入张见钢中国工商银行账户。15、2019年6月17日，被告人杨中民、郑帅鹏到建安区邓庄乡何门村俎国民（患有精神疾病，无语言沟通能力）、田某（系俎国民嫂子，低保户）家中，二人利用俎国民、田某的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台各贷款1000元；郑帅鹏将用田某身份信息贷出的1000元转入张见钢中国工商银行账户、将用俎国民身份信息贷出的1000元转入张见钢中国工商的银行卡500元、转入自己使用的支付宝账户500元。16、2019年6月17日，被告人杨中民、郑帅鹏到建安区邓庄乡何门村王某2（低保户，高位截瘫残疾人）家中，二人利用王某2的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款1000元转入张见钢中国工商银行账户。17、2019年6月17日，被告人杨中民、郑帅鹏到建安区邓庄乡何门村王帆（患有精神疾病，无语言沟通能力）家中，二人利用王帆、徐某夫妇的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台各贷款1000元；郑帅鹏将用王帆身份信息贷出的1000元转入张见钢中国工商银行账户、将用徐某身份信息贷出的1000元各张见钢中国工商银行账户500元、转入自己使用的支付宝账户500元。18、2019年6月19日，被告人杨中民、郑帅鹏到鄢陵县张桥乡张南村孙爱芳（患有精神疾病，无沟通能力）家中，二人利用孙爱芳的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款1000元转入张见钢中国工商银行账户。19、2019年6月19日，被告人杨中民、郑帅鹏来到鄢陵县张桥乡张南村刘冬梅（患有精神疾病，无沟通能力）家中，二人利用刘冬梅的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款1000元转入张见钢中国工商银行账户。20、2019年6月20日，被告人杨中民、郑帅鹏来到鄢陵县马栏镇碾韩村周某（贫困人员）家中，二人利用周某的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款1000元转入张见钢中国工商银行账户。21、2019年6月21日，被告人杨中民、郑帅鹏来到扶沟县白潭乡耿庄村冯某2（残疾人）家中，二人利用冯某2的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款1000元转入张见钢中国工商银行账户。22、2019年6月21日，被告人杨中民、郑帅鹏来到扶沟县白潭乡耿庄村冯某1（贫困人员）家中，二人利用冯某1的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款500元转入张见钢中国工商银行账户。23、2019年6月21日，被告人杨中民、郑帅鹏来到扶沟县白潭乡于庄村葛某（残疾人员）家中，通过上述方式在“来分期”平台各贷款1000元，郑帅鹏将该钱转入张见钢中国工商银行账户500元、转入自己使用的支付宝账户500元。24、2019年6月21日，被告人杨中民、郑帅鹏来到扶沟县包屯乡孙岳村郭某家中，二人利用郭某的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款500元转入张见钢中国工商银行账户。25、2019年6月21日，被告人杨中民、郑帅鹏来到鄢陵县彭店乡查家村万某家中，二人利用万某、查某夫妇的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台分别贷款1000元、500元，均转入张见钢中国工商银行账户。26、2019年6月21日，被告人杨中民、郑帅鹏来到建安区小召乡尤里村朱丽刚（精神病人）家中，二人利用朱丽刚的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款1000元，郑帅鹏将该钱转入张见钢中国工商银行账户500元、转入自己使用的支付宝账户500元。27、2019年6月21日，被告人杨中民、郑帅鹏来到建安区邓庄乡蒋东村刘青华（低保人员、智力有障碍，无法语言沟通）家中，二人利用刘青华的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款500元转入张见钢中国工商银行账户。28、2019年6月22日，被告人杨中民、郑帅鹏来到鄢陵县南坞乡秦岗村孙付民（智力残疾人、贫困人员）家中，二人利用孙付民的身份信息，通过上述方式在“来分期”平台贷款1000元转入张见钢中国工商银行账户。案发后，被告人杨中民、郑帅鹏已退还“来分期”平台贷款。上述事实，被告人杨中民、郑帅鹏在开庭审理过程中亦无异议，且有书证“来分期”明细、受害人所在村村委会证明、扣押清单、物品、文件清单、鄢陵县公安局只乐派出所证明、郑帅鹏上网及乘车信息、张见钢银行明细、桑秀兰、张见钢支付宝账户明细、郑帅鹏支付宝明细、支付宝账号查看，证人张某、王某1、卢某证言，被害人苏某、万某、查某、周某、孙某、郭某、徐某、朱某、王某2、葛某、冯某1、冯某2、俎新州、田某、赵某、梁某、殷某、白某、付某的陈述，被告人杨中民、郑帅鹏供述和辩解，辨认笔录及照片、被辨认人身份情况说明等证据证明了上述事实。二、杨中民、陈众波、桑秀兰诈骗2019年5月，被告人杨中民从温鸿业（另案处理）处得知，通过被告人陈众波所任职的“捷信消费金融公司”用个人身份信息可以进行网络分期贷款，后杨中民通过骗取他人身份信息，在陈众波的公司进行贷款，并授意陈众波将款贷出后私自交给自己。被告人陈众波明知杨中民介绍的贷款人没有偿还能力，仍帮助杨中民将款贷出，并每笔收取人民币500元手续费后将钱转给杨中民非法占有。2019年5月24日，被告人杨中民骗取鄢陵县张桥镇冯岗村村民田风臣、苏某夫妇身份信息，让被告人陈众波在“捷信消费金融公司”网络平台上分别贷款人民币7000元、7698元，陈众波每笔收取人民币500元提成剩下的交给杨中民。2019年6月13日，被告人杨中民、桑秀兰骗取到鄢陵县望田镇老范店村黄某身份信息，让被告人陈众波在“捷信消费金融公司”网络平台上贷款人民币8000元，陈众波收取人民币500元提成剩下的交给杨中民。案发后，被告人陈众波分别偿还以上三笔贷款各人民币443元、人民币484元、人民币502元。案发后，被告人杨中民、桑秀兰、陈众波各退还“捷信消费金融公司”人民币8520元、8520元、5000元，该公司已对杨中民、桑秀兰表示谅解。上述事实，被告人杨中民、陈众波、桑秀兰在开庭审理过程中亦无异议，且有书证深圳市宝安区人民法院（2009）深宝法刑初字第1152号刑事判决书、杨中民微信支付明细证明、陈众波（陈会涛名字）支付宝身份信息、交易明细、陈会涛支付宝明细、捷信公司付款明细、田风臣、苏某、黄某、张喜坤、刘新磊、赵金浩、王瑞青、王红要、王双亭、徐少仁的个人贷款申请表、扣押清单、领条、合作申请函、捷信公司无纸化办单业务流程说明，证人马某证言，被害人黄某、苏某陈述，被告人杨中民、陈众波、桑秀兰供述和辩解等证据证明了上述事实。另有综合证据书证人口信息、鄢陵县公安局情况说明、鄢陵县公安局犯罪侦查大队证明、鄢陵县公安局犯罪侦查大队关于杨中民等人涉嫌诈骗一案的还款情况说明，证人杨某、谢某、宋某、苏某证言，被告人杨中民供述和辩解等证据证明了上述事实。另查明，本案在审理过程中，被告人郑帅鹏、陈众波、桑秀兰自愿缴纳罚金。本院认为，被告人杨中民、郑帅鹏、陈众波、桑秀兰以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，被告人杨中民犯罪数额巨大，被告人郑帅鹏、陈众波、桑秀兰犯罪数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人杨中民、郑帅鹏在第一项犯罪事实中起主要作用，被告人杨中民在第二项犯罪事实中起主要作用，被告人桑秀兰在其参与的犯罪事实中起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人陈众波在第二项犯罪事实中起辅助作用，系从犯，应从轻处罚。被告人杨中民揭发他人犯罪行为，查证属实，系立功，可从轻处罚。被告人杨中民、郑帅鹏到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚并签字具结，在开庭审理过程中亦自愿认罪认罚，赔偿被害方并取得谅解，均可从轻处罚。被告人陈众波犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，在开庭审理过程中自愿认罪认罚，积极赔偿被害方，均可从轻处罚。被告人桑秀兰犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，自愿认罪认罚并签字具结，在开庭审理过程中亦自愿认罪认罚，赔偿被害方并取得谅解，均可从轻处罚。被告人杨中民的辩护人关于其认罪态度好，自愿认罪认罚并签字具结，系坦白，退赃退赔并取得谅解，有立功表现，建议对其从轻处罚的辩护意见，符合本案事实及相关法律规定，本院予以采纳。被告人郑帅鹏的辩护人关于其系坦白、自愿认罪认罚并签字具结，无前科，退赃并取得谅解，建议对其从轻处罚的辩护意见，符合本案事实及相关法律规定，本院予以采纳；其他辩护意见与当庭查明的事实不符，本院不予采纳。被告人陈众波的辩护人关于被告人当庭自愿认罪认罚，系自首，系从犯，偿还了违法所得贷款并赔偿被害人，建议对其从轻判处的辩护意见，符合本案事实及相关法律规定，本院予以采纳。被告人桑秀兰的辩护人关于其系自首，自愿认罪认罚并签字具结、案发后退还赃款并取得谅解，无前科，系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚的辩护意见，符合本案事实及相关法律规定，本院予以采纳。根据被告人桑秀兰的犯罪情节、悔罪表现，对其宣告缓刑没有再犯罪的危险，对居住的社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。侦查机关扣押的物品（未随案移送），由扣押机关依法予以处理。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一、三款、第六十八条、第七十二条第一、三款、第七十三条第一、三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第（四）项以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人杨中民犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金人民币20000元（罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2021年9月23日止）。二、被告人郑帅鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币8000元（罚金已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2021年1月17日止）。三、被告人陈众波犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币8000元（罚金已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月1日起至2020年9月30日止）。四、被告人桑秀兰犯诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑十个月，并处罚金人民币3000元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。五、涉案扣押的物品由侦查机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  马克瑛审 判 员  张路杰人民陪审员  柴 三二〇二〇年九月四日书 记 员  王艺菲