湖南省岳阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0621刑初195号 公诉机关岳阳县人民检察院。 被告人王成东，男，1988年3月7日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地内蒙古自治区，住黑龙江省哈尔滨市道里区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年12月9日被黑龙江省哈尔滨市公安局阿城分局抓获，同年12月14日被岳阳县公安局执行刑事拘留；经岳阳县人民检察院批准，2020年1月17日被执行逮捕。现羁押于岳阳县看守所。 岳阳县人民检察院以岳县检公一刑诉[2020]166号起诉书指控被告人王成东犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年7月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。岳阳县人民检察院指派检察员许郁芳出庭支持公诉，被告人王成东到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 岳阳县人民检察院指控：2019年4月，王某2（已判刑）办理了一张带U盾的农业银行卡给被告人王成东，随后王某2又陆续将11张银行卡卖给了被告人王成东。其中王某2卖给被告人王成东的勾某、范某办理的银行卡被他人用于实施诈骗。针对上述指控，公诉机关当庭出示或宣读了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人王成东的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，构成了收买、非法提供信用卡信息罪。提请本院依法判处。 被告人王成东当庭否认了公诉机关指控其收购王某2共12张银行卡的事实，辩称自己没有收购王某2的银行卡转卖给他人。 经审理查明：2019年4月份，王某2（已判刑）在哈尔滨市某市场附近通过温某认识了被告人王成东，后王某2将自己办理及收购的银行卡卖给被告人王成东。其具体犯罪事实如下： 1、2019年4月，王某2经温某介绍认识了被告人王成东。后王某2办理了一张带U盾的工商银行卡，以人民币200元（币种下同）的价格卖给了被告人王成东。 2、2019年5月的一天，王某2带着勾某在哈尔滨市某市场附近边的移动营业厅用勾某的身份证办了一张电话卡，随后两人一起前往哈尔滨市南极一路的农业银行营业厅用勾某的身份证办理了1张带Ｕ盾的银行卡，绑定之前办理的移动电话卡并支付了200元现金给勾某。之后王某2将银行卡及配套电话卡、Ｕ盾交给被告人王成东，被告人王成东微信转账300元给王某2。 3、2019年5月22日，王某2带着范某在哈尔滨市中央大街附近的一家联通营业厅用范某的身份证办了一张电话卡，随后两人来到南极一路的农业银行营业厅用范某的身份证办理了1张带U盾的银行卡，后又用范某的身份证在哈尔滨市道外区靖宇路的工商银行营业厅办了1张普通银行卡，这两张银行卡都绑定了范某刚刚办理的电话卡。王某2支付了200元给范某后将范某的两张银行卡及配套电话卡、U盾以300元的价格卖给了被告人王成东。 4、2019年6月21日，王某2带王某1在哈尔滨市某街附近的移动营业厅用王某1的身份证办理了一张电话卡，随后两人来到哈尔滨南极一路附近的一家农业银行营业厅用王某1的身份证办理了1张带Ｕ盾的银行卡，并绑定刚刚办理的移动电话卡。王某2将银行卡及绑定的电话卡、Ｕ盾交给被告人王成东。后被告人王成东用微信转了300元给王某2作办卡的费用，王某2再将钱转至王某1。 被告人王成东将以上收购的5张银行卡全部按照上线王某3的要求将卡密码设为147258，Ｕ盾密码设为ａａ147258，同时还提供一张办卡人的身份证复印件。被告人王成东所收购并转卖的银行卡被他人用于实施诈骗犯罪。2019年6月11日，邹某被诈骗40.9万元，其中一转入账户为范某尾号为1770的农业银行卡账户。2019年12月14日，岳阳县公安局将黑龙江省哈尔滨市公安局阿城分局抓获的被告人王成东押回，并羁押于岳阳县看守所。 另查明，被告人王成东的同案人王某2于2020年5月13日被本院以（2020）湘0621刑初40号刑事判决判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，现判决已发生法律效力。该刑事判决确认了上述被告人王成东第2、3、4笔犯罪事实。 证明上述事实的证据有： 1、书证： （1）抓获经过，户籍资料，证实被告人王成东系完全刑事责任能力人并被抓获到案。 （2）王某1、范某在工商银行的开户页面截图以及范某尾号为1770的农业银行卡流水；被告人王成东与王某2、温某的微信聊天截图，证实被告人王成东收购了王某1、范某的银行卡及与王某2、温某通过微信联系并收购银行卡的交易事实。 （3）本院（2020）湘0621刑初40号刑事判决书，证实被告人王某2因将所收购的4张银行卡转卖给被告人王成东的事实。 2、证人王某1的证言，证实其按王某2的要求办理了一张农业银行卡、一张工商银行卡及卖给了王某2的事实。 3、被害人邹某的陈述，被害人邹某2019年6月12日向岳阳县公安局城南中心派出所报案，陈述了6月11日晚被陌生号码以取消工作失误申请的会员为由骗取40、9万元资金，其中一汇入账号为范某卖给被告人王成东的银行账户。 4、被告人王成东的供述与辩解： （1）2019年12月14日、15日两次供述：2019年2月20日左右，我当时在黑龙江省哈尔滨市寻找工作时遇到了王某3，随后王某3就让我跟着他收银行卡；王某3提出办理银行卡有要求，必须办理有Ｕ盾的银行卡，办理银行卡的人员首先要新办理一张电话卡，用于绑定新办的银行卡，密码全部设置为147258，Ｕ盾的密码设置为47258，办卡人必须提供本人的身份证复印件，收过60多张银行卡，都卖给了王某3； （2）2019年12月24日供述：共收了约60张银行卡，王某2收来的卡是交给我验卡； （3）2020年3月10日供述：我收取的银行卡有我本人办理的银行卡，温某办理的银行卡，王某2办理的银行卡，还有王某1办理的银行卡，王某2于2019年5月份的时候办理了一张工商银行卡（带Ｕ盾），还办理了一张其他银行的普卡（不带Ｕ盾），具体什么银行的卡我不记得了。王某1是在2019年6月份办理了一张农业银行卡（带Ｕ盾）。2019年6月下旬的一天上午，当时我和温某、王某2在哈尔滨在收卡，这时王某1（在抚顺街人才市场贩卖二手手机的）就找到我，说自己没有生活费了，想卖张卡给我赚点生活费，于是我就让王某2带王某1去银行办卡，大概过了一个多小时，他们就返回到抚顺街，王某2和王某1就将办好了的银行卡、Ｕ盾、手机卡交给了我，后来我就通过微信转给王某2350元，作为王某1的办卡的费用； （4）2020年7月2日供述：王某2给了我7、8张银行卡，具体收取了12张银行卡，对收买12张银行卡的犯罪行为认罪认罚； （5）2020年7月27日供述：收取的12张银行卡中王某2自己本人的有8张，其他人有4张，范某1张、王某1有2张、勾某1张，2019年4月份，温某介绍王某2给我认识，当时王某2自己已经办理了一张银行卡，之后又自己办了7张普卡卖给了我，到后来他就帮助我收卡，他陆陆续续就收取了下线范某、王某1（2张）、勾某共4张卡贩卖了给我。带Ｕ盾的银行卡是300元一张，普卡是100元一张，收取的卡都给了王某3，该次供述没有被告人王成东的签字，但有两名办案民警的签名并注明被告人害怕处罚过重，拒绝签字。 5、同案人王某2的供述：今年过年以后，大约是2月份的时候，我自己在哈尔滨市附近溜达，就碰到了王东（王成东），王东问我卖不卖银行卡，他一开始跟我说“卡皮子”（普卡）是50元一张，带Ｕ盾的银行卡是200元一张，我当时身份证消磁了就办不了，后来到了4月份的时候，我就回到了人才市场，当时我的身份证补回来了，我就碰到了一个王东的手下，他问我办不办卡，我说办，然后我就办了一张带Ｕ盾的农业银行卡，他给了我200元钱，十多天之后我又找到他办了一张带Ｕ盾的工商银行卡，他给了我200元钱，后来出售了1张兴业银行卡普卡、1张交通银行卡普卡、1张中兴银行卡（现已注销）普卡、1张广发银行卡普卡、1张邮政银行卡（现已注销）普卡、1张农商银行卡普卡、1张建设银行卡普卡，这7张普卡他一共给了350元（50元一张）。然后我就认识了王东手底下一个人，他的外号叫“海生”，“海生”跟我说要我跟着他们干这一行，告诉我流程之后，我就开始自己找顾客办理银行卡了，后来我就接触到了王东，之后我就单独和王东联系贩卖银行卡的事了；5月21那天，勾某自己找到我，说要我帮他办张卡，我答应给他200元钱，他同意之后我就领着他去移动营业厅办了一张电话卡，之后我又和他一起搭乘的士去哈尔滨南极一路的农业银行营业厅使用他的身份证帮助他办理了一张带Ｕ盾的银行卡，办完之后我就和他一起搭乘的士回到抚顺街人才市场，我当时就支付了200元现金（2张100元面值的钞票）给勾某，然后我们就分开了；2019年6月21日左右，我当时和王成东在哈尔滨市找人办卡，王某1走过来跟我和王成东说自己想办张卡，王成东就要我带他去办卡，然后我就带着王某1来到抚顺街附近的一家移动营业厅办了一张电话卡，随后我和王某1搭出租车来到哈尔滨南极一路附近的一家农业银行营业厅办理了一张带Ｕ盾的银行卡，办完卡后我们回到抚顺街，王某1当面将办好的银行卡、Ｕ盾、电话卡交给了我，我就将王某1办的农业银行卡交给了王成东。 6、辨认笔录、提取笔录等。 以上证据均经庭审举证、质证，合议庭评议后予以认定。 本院认为，被告人王成东以营利为目的，收买、非法提供他人信用卡5张，数量巨大，其行为已触犯刑法，构成了收买、非法提供信用卡信息罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人王成东犯收买、非法提供信用卡信息罪的部分事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人王成东法庭上翻供，称其没有从王某2处收购银行卡的辩护意见，经查证：公诉机关对被告人王成东从王某2处收购王某21张带Ｕ盾的银行卡，及王某2从勾某、范某、王某1处收购4张银行卡的指控，有证人王某1的证言、同案被告人王某2的供述及被告人王成东在侦查机关的多次供述，结合收购银行卡的银行流水、微信记录、生效刑事判决书等相关证据予以证实，上述证据间能相互印证，形成了证据锁链，本院对被告人王成东收购他人5张银行卡的事实应予确认，被告人王成东的辩解意见不予采信。公诉机关对被告人王成东从王某2处还收购了7张普通银行卡的指控因证据不足，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 被告人王成东犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；刑期即自2019年12月9日起至2022年12月8日止。罚金限在本判决发生法律效力后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨 琳 人民陪审员  袁国荣 人民陪审员  陈 磊 二〇二〇年九月十日 书 记 员  陈 扬 附本案相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。