福建省屏南县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0923刑初105号 公诉机关屏南县人民检察院。 被告人郑淑芳，女，1952年7月15日出生于重庆市，汉族，小学文化，无职业，住重庆市长寿区（户籍地屏南县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月14日被刑事拘留，2020年1月16日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人乐杰，福建凡圃律师事务所律师。 屏南县人民检察院以屏检公刑诉〔2020〕77号起诉书指控被告人郑淑芳犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员张静、检察官助理罗贺文出庭支持公诉。被告人郑淑芳及其辩护人乐杰到庭参加了诉讼。现已审理终结。 屏南县人民检察院指控： 2013年至2015年间，被告人郑淑芳未经许可组织62场民间标会，非法吸收公众存款。同时，被告人郑淑芳还与陈某1、陆某1等人互相参会，并作为会员参与陆某3、叶某组织的民间标会，案发时造成上述人员直接经济损失3297202.5元。 公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人郑淑芳未经许可利用民间标会非法吸收公众存款，数额达50019660元，吸收存款对象户数达1294人次，造成集资参与人直接经济损失达3297202.5元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郑淑芳具有坦白情节，依法可以从轻处罚；被告人自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；被告人郑淑芳已经偿还部分债务，可以酌情从轻处罚。建议判处被告人郑淑芳有期徒刑四年九个月至五年九个月，并处罚金人民币80000元至200000元。 被告人郑淑芳对起诉书指控的罪名没有异议。 辩护人对于起诉书指控的犯罪事实及罪名亦无异议，但认为：1.被告人郑淑芳具有坦白情节；2.被告人郑淑芳积极退赃，并取得谅解；3.被告人郑淑芳已年满65周岁；4.本案集资参与人存在过错；5.未造成他人损失的场次没有造成社会危害性；6.被告人郑淑芳系初犯、偶犯，且自愿认罪。综上，建议对被告人从轻处罚。 经审理查明： 2013年至2015年间，被告人郑淑芳未经许可组织押金及每月会额为1500元至10000元不等的向上民间标会62场，非法吸收公众存款。同时，被告人郑淑芳还与陈某1、陆某1、陈某2、张某1、林某、陆某2等6人互相参会，并作为会员参与陆某3、叶某、黄某、郑某1、凌某、孙某、吴某、张某2、郑某2组织的标会。期间，被告人郑淑芳中标领走会款，造成上述15名集资参与人直接经济损失3297202.5元，其中造成陈某1损失99801.5元、陆某1损失46000元、陈某2损失350000元、张某1损失671342元、林某损失136700元、陆某2损失278500元、陆某3损失14269元、叶某损失294389元、黄某损失79224元、郑某1损失515000元、凌某损失385700元、孙某损失219125元、吴某损失15000元、张某2损失7000元、郑某2损失185152元。经福建安信会计师事务所有限公司审计，被告人郑淑芳吸收公众存款数额28772000元，对象户数1294人次，作为会脚标取他人组织的标会金额共计21247660元。 2019年12月13日，被告人郑淑芳在重庆市长寿区渡舟在水一方1期A区3幢3单元3-4门口被抓获。 案发后被告人郑淑芳与吴某、林某、陆某2达成债务结清协议，结清数额达430200元，并取得上述人员的谅解。 上述事实，有公诉机关、辩护人提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.证人陈某1、陆某1、陈某2、张某1、林某、陆某2的证言及标会会单，证实被告人郑淑芳与上述人员互相参会，共造成经济损失1582343.5元。 2.证人陆某3、叶某、黄某、郑某1、凌某、孙某、吴某、张某2、郑某2的证言及标会会单，证实被告人郑淑芳参与上述人员组织的民间标会，共造成经济损失1714859元。 3.证人吴某、林某、陆某2的证言及其提供的刑事谅解书、债务结清证明，证实被告人郑淑芳已与上述人员结清债务，并取得谅解。 4.被告人郑淑芳的供述，证实其对于利用民间标会非法吸收公众存款的事实及罪名供认不讳。 5.各银行账户明细，证实被告人郑淑芳通过其名下银行账户与参会人员之间钱款往来情况。 6.屏南县不动产登记中心出具的屏南县不动产登记查询证明，证实被告人郑淑芳无不动产登记记录。 7.福建安信有限责任会计师事务所出具的安信（2020）专审字第000060号专项审计报告，证实被告人郑淑芳组织民间标会的场次及吸收公众存款总额的情况。 8.侦破报告、抓获经过，证实被告人郑淑芳的到案情况。 9.户籍证明、查询违法犯罪记录情况说明，证实被告人郑淑芳的身份情况以及其无前科劣迹。 关于被告人郑淑芳未造成损失部分场次是否具有社会危害性的问题。经查，非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，其未经批准组织民间标会的行为侵犯的是国家的金融管理秩序，并非特定的个人权益，故其未造成集资参与人经济损失仅是未造成损害后果，不能认定为不具有社会危害性，故辩护人关于被告人郑淑芳不具有社会危害性的辩护意见与查明的事实及法律不相符，不予采纳。 本院认为，被告人郑淑芳违反国家金融管理法律规定，利用民间标会向社会公众吸收资金，非法吸收公众存款数额达50019660元，吸收存款对象户数达1294人次，造成集资参与人直接经济损失达3297202.5元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人郑淑芳到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；被告人郑淑芳系初犯、偶犯，且已偿还部分债务，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人关于被告人郑淑芳系初犯、偶犯，具有坦白情节并已偿还部分债务的辩护意见予以采纳，其余与事实不符的辩护意见，不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人郑淑芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十一个月，并处罚金人民币80000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月14日起至2024年11月13日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳)。 二、责令被告人郑淑芳退赔陈某1损失99801.5元、陆某1损失46000元、陈某2损失350000元、张某1损失671342元、陆某3损失14269元、叶某损失294389元、黄某损失79224元、郑某1损失515000元、凌某损失385700元、孙某损失219125元、张某2损失7000元、郑某2损失185152元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄晓丹 人民陪审员  张维娟 人民陪审员  陈 娟 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员  蓝启材 书 记 员  张苏佩 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。