江苏省连云港经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0791刑初221号 公诉机关连云港经济技术开发区人民检察院。 被告人钟美，女，1988年3月3日出生于江西省瑞金市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及住所地江西省瑞金市。被告人钟美因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年5月9日被刑事拘留，同年6月13日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。 辩护人周峰，江苏苍梧律师事务所律师。 被告人许勇斌，男，1984年1月4日出生于江西省瑞金市，公民身份号码360781198401042012，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及住所地江西省瑞金市壬田镇凤岗村桂木岭小组31号。被告人许勇斌因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年5月9日被刑事拘留，同年6月13日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。 指派辩护人洪领，江苏海兹律师事务所律师。 被告人钟明，男，1984年10月6日出生于江西省瑞金市，公民身份号码360781198410060052，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及住所地江西省瑞金市壬田镇凤岗村乱丰里二小组22号。被告人钟明曾因犯盗窃罪，于2007年11月8日被江西省于都县人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金四千元。被告人钟明因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年5月9日被刑事拘留，同年6月13日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。 指派辩护人王薇，江苏海郡律师事务所律师。 被告人王荣华，男，1984年9月10日出生于江西省瑞金市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及住所地江西省瑞金市。被告人王荣华曾因犯盗窃罪，于2007年4月11日被广东省梅州市梅江区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币四千五百元。被告人王荣华因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月23日羁押于江西省瑞金市看守所，同年10月27日被刑事拘留，11月21日经本院决定，并于同日由连云港市公安局高新技术产业开发区分局执行逮捕，于2020年8月26日被取保候审。 连云港经济技术开发区人民检察院以连开检刑二刑诉（2019）66号起诉书指控被告人钟美、许勇斌、钟明犯妨害信用卡管理罪向本院提起公诉，后该院又以连某刑二刑诉（2019）82号起诉书指控被告人王荣华犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。因连云港经济技术开发区人民检察院指控被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华系共同犯罪，本院决定对两案合并审理，于2020年2月20日中止审理，9月17日恢复审理，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年9月18日公开开庭审理了本案。连云港经济技术开发区人民检察院指派检察员张春雷出庭支持公诉，被告人钟美及其辩护人周峰、被告人许勇斌及其辩护人洪领、被告人钟明及其辩护人王薇、被告人王荣华到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 连云港经济技术开发区人民检察院指控： 2018年12月至2019年5月，被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华与张某（另案处理）先后至黑龙江省哈尔滨市、伊春市、吉林省榆树市、江苏省连云港市等地，违背他人意愿，使用其居民身份证申领信用卡共计56张。其中钟美使用虚假的身份骗领信用卡16张，许勇斌骗领信用卡12张，钟明骗领信用卡6张，王荣华骗领信用卡3张。 为证实上述指控犯罪，公诉机关提供并出示了被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华的供述与辩解，发破案经过，到案经过，在逃人员登记表，扣押清单，刑事判决书，体检报告，证人证言，视听资料等证据。 公诉机关认为，被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华使用虚假的身份骗领信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华与他人共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪。被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百七十六条之规定，提请本院依法判处。 被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华对起诉指控的犯罪事实未提出异议，也未向法庭提供证据。 三名被告人的辩护人对起诉指控的犯罪事实未提出异议，钟美的辩护人向本院提供了瑞金市叶坪乡王屋村民委员会出具的证明一份，证明被告人钟美的生活比较困难，提请对其从轻处罚。其他辩护人均未向法庭提供证据。 被告人钟美的辩护人提出的辩护观点综合如下：1、钟美系从犯，具有坦白、认罪认罚、无前科情节。2、钟美系偶犯，主观恶性小。3、钟美的生活比较困难，提请对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人许勇斌的辩护人提出的观点综合如下：1、许勇斌系从犯。2、许勇斌系偶犯，主观恶性不深。3、被告人家庭困难，请求对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人钟明的辩护人提出的辩护观点综合如下：1、钟明系从犯。2、钟明具有坦白、认罪认罚情节。3、社会危害性小。提请对其从轻处罚。 经审理查明： 2018年12月至2019年5月间，被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华与张某（在逃）先后至黑龙江省哈尔滨市、伊春市、吉林省榆树市、江苏省连云港市等地，违背他人意愿，使用虚假的身份证明申领信用卡共计56张。其中被告人钟美使用虚假的身份证明骗领信用卡16张，被告人许勇斌骗领信用卡12张，被告人钟明骗领信用卡6张，被告人王荣华骗领信用卡3张。分述如下： 1.2018年12月至2019年1月，被告人钟美与张某至黑龙江省哈尔滨市、七台河市、吉林省榆树市、长春市等地的多家银行，使用虚假的身份证明骗领信用卡共计8张，其中被告人钟美骗领4张。 2.2019年4月至5月初，被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华与张某等人至黑龙江省伊春市、牡丹江市、吉林省榆树市等地的多家银行，使用虚假的身份证明骗领信用卡共计8张，其中被告人钟美骗领1张，被告人许勇斌骗领2张，被告人钟明骗领1张，被告人王荣华骗领1张。 3.2019年5月4日至5月8日，被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华与张某等人至连云港东方农村商业银行多个网点，使用虚假的身份证明骗领信用卡共计40张，其中被告人钟美骗领11张，被告人许勇斌骗领10张，被告人钟明骗领5张，被告人王荣华骗领2张。 另查明，被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华归案后认罪认罚。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：户籍信息，发破案经过，到案经过，在逃人员登记表，扣押清单，银行开户资料，刑事判决书，体检报告，被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华的供述和辩解，证人孙某、龚某、王某等人的证言，视听资料等证据。 被告人钟美的辩护人提出的第1点辩护观点与查明事实相符，本院予以采纳，其提出的第2点辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。被告人许勇斌的辩护人提出的第1点辩护观点与查明事实相符，本院予以采纳，其提出的第2点辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。被告人钟美、许勇斌的辩护人分别提出钟美、许勇斌家庭生活困难，提请对其从轻处罚无法律依据，本院不予采纳。被告人钟美、许勇斌在短时间内连续多次使用虚假的身份证明骗领信用卡，侵犯了国家的信用卡管理制度，扰乱了金融机构的金融秩序，对其不宜适用缓刑，故对钟美、许勇斌的辩护人分别提请对钟美、许勇斌适用缓刑的辩护观点，本院不予采纳。被告人钟明的辩护人提出的第1、2点辩护观点与查明事实相符，提请对其从轻处罚的观点本院予以采纳，其提出的第3点辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华与他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，系共同犯罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院依法予以支持。被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华在共同犯罪中起次要作用,是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人钟美、许勇斌、钟明、王荣华归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。四被告人均认罪认罚，可以依法从宽处理。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人钟美犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人钟美刑期自2019年5月9日起至2021年11月8日止；罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳。） 二、被告人许勇斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币一万三千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人许勇斌刑期自2019年5月9日起至2021年7月8日止；罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳。） 三、被告人钟明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万一千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人钟明刑期自2019年5月9日起至2020年11月8日止；罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳。） 四、被告人王荣华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月四天，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人王荣华刑期自2019年10月23日起至2020年8月26日止；罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳。） 五、对公安机关扣押的银行卡、身份证、手机卡予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  谢莉萍 人民陪审员  汪立新 人民陪审员  于维雪 二〇二〇年九月二十七日 书 记 员  朱 静 法律条文附录 《中华人民共和国刑法》： 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。