福建省龙海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0681刑初230号 公诉机关龙海市人民检察院。 被告人林杰辉，男，1977年12月24日出生于福建省龙海市，汉族，初中文化，个体户，现住福建省漳州市芗城区，户籍地福建省漳州台商投资区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月20日被刑事拘留，同年10月22日被逮捕。现羁押于龙海市看守所。 辩护人林跃辉，福建隽德律师事务所律师。 被告人王素玉，女，1978年6月7日出生于福建省龙海市，汉族，小学文化，个体户，现住福建省漳州市芗城区，户籍地福建省漳州台商投资区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月28日被刑事拘留，同月29日变更为取保候审。经本院决定，于2020年9月10日被逮捕。 龙海市人民检察院以龙检公刑诉（2020）84号起诉书指控被告人林杰辉、王素玉非法吸收公众存款罪，于2020年4月2日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院在审理中，发现本案不宜适用简易程序，于2020年5月15日决定转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。龙海市人民检察院指派检察官杨文金、检察官助理龙小华出庭支持公诉，被害人陈某1、被告人林杰辉及其辩护人林跃辉、被告人王素玉到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2016年3月至2019年6月间，被告人林杰辉、王素玉在漳州台商投资区一带，先后组织“民间互助会”25个，以获得一定的利息为条件，非法吸收陈某1、姚某1、蔡某1等62人存款达人民币3282010元。 被告人林杰辉于2019年9月20日到漳州市公安局台商投资区分局投案。 针对以上指控，公诉机关提供的证据有被害人陈述、证人证言、书证、物证、现场勘验笔录及照片、被告人供述和辩解等。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，以非法吸收公众存款罪追究被告人林杰辉、王素玉的刑事责任；并认定被告人林杰辉、王素玉在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。案发后，被告人林杰辉能自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；被告人王素玉能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。建议对被告人林杰辉判处有期徒刑三年九个月至四年三个月，并处罚金；对被告人王素玉判处有期徒刑四年至四年六个月，并处罚金。 庭审中，被告人林杰辉对指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人提出被告人林杰辉犯罪手段一般、主观恶性较小，案发后主动向公安机关投案并如实供述自己的罪行，是自首，且自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚，并宣告缓刑。 被告人王素玉对指控的犯罪事实和罪名均无异议。 经审理查明：2016年3月至2019年6月间，被告人林杰辉、王素玉在漳州台商投资区一代，先后组织“民间互助会”25个，以获得一定的利息为条件，非法吸收陈某1、姚某1、蔡某1等62人存款达人民币3281060元。 被告人林杰辉于2019年9月20日到漳州市公安局台商投资区分局投案。 另查明，被告人林杰辉、王素玉已退赔被害人王某114790元，林某211260元、徐某111750元、郭某2115900元、周某3000元、梁某61200元、王某1110040元。 上述事实，被告人林杰辉、王素玉在开庭审理过程中无异议，并有被害人陈某1、姚某1、蔡某1、林某1、郭某1、王某1、冯某、谢某1、王某2、谢某2、谢某3、陈某2、林某2、陈某3、陈某4、郑某、谢某4、林某3、徐某1、陈某5、林某4、杨某1、郭某2、周某、陈某6、王某3、林某5、王某4、王某5、邹某、王某6、徐某2、王某7、王某8、梁某、谢某5、姚某2、王某9、谢某6、郭某3、王某10、徐某3、王某11、马某1、黄某、谢某7、谢某8、张某、蔡某2、林某6、马某2、谢某9、林某7、吴某、林某8、谢某10、谢某11、林某9、蔡某3、林某10、李某、杨某2的陈述；证人王某12的证言；扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、会单；鉴定意见；现场勘验笔录及照片；辨认笔录；接受证据材料清单、微信转账记录、微信聊天记录、申明书；漳州市公安局台商投资区分局出具的发破案报告、到案经过、情况说明；户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人林杰辉、王素玉未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额共计3281060元，数额巨大，二被告人行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人林杰辉、王素玉在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯，应当按照其所参与的的全部犯罪处罚。案发后，被告人林杰辉能自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；被告人王素玉能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。二被告人均自愿认罪认罚，依法从宽处罚；且均退赔部分被害人的部分损失，可以酌情从轻处罚。综合评判被告人林杰辉、王素玉的犯罪行为、犯罪性质和危害后果等，对辩护人建议对被告人林杰辉适用缓刑的辩护意见，及被告人王素玉请求对其适用缓刑的意见，不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第三款、第六十一条、第五十二条、第六十四条，以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人林杰辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月20日起至2023年6月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人王素玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押二日折抵刑期二日，即自2020年9月10日起至2024年9月7日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 三、继续追缴被告人林杰辉、王素玉的违法所得，并分别退赔给被害人蔡某1等59人（被害人姓名及退赔金额详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  姚 琼 人民陪审员  陈淑云 人民陪审员  周晓燕 二〇二〇年九月十日 书 记 员  李俊鹏 附表                            序号                       姓名                       退赔金额（元）                       序号                       姓名                       退赔金额（元）                               1                       蔡秀叶                       74630                       31                       王亚娇                       13030                               2                       林佳霖                       73100                       32                       王瑞琴                       27250                               3                       郭碧惠                       64160                       33                       梁春玉                       271850                               4                       王宝金                       54240                       34                       谢美贵                       13720                               5                       冯锦山                       61850                       35                       姚佳英                       50160                               6                       谢艺凤                       32590                       36                       王春玉                       255710                               7                       王建荣                       13860                       37                       谢惠春                       111430                               8                       谢燕斌                       22650                       38                       郭丙治                       102180                               9                       谢锦德                       30600                       39                       王珠环                       60760                               10                       陈金桂                       14300                       40                       徐水花                       27880                               11                       陈雅芬                       58200                       41                       王丽永                       38370                               12                       林顺仔                       49990                       42                       马清井                       33280                               13                       陈河水                       65490                       43                       谢春恋                       24820                               14                       陈珠花                       10070                       44                       谢芗恋                       19050                               15                       郑碧兰                       27630                       45                       张明花                       24380                               16                       谢金品                       18090                       46                       马美羡                       27590                               17                       林秀春                       115910                       47                       蔡海土                       38120                               18                       徐亚玲                       76420                       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                  姚艺彬                       195120                               25                       林亚菊                       6370                       55                       谢聪顺                       131800                               26                       王珠彩                       6370                       56                       林艺玲                       38340                               27                       王进发                       23960                       57                       林燕                       16990                               28                       邹亚成                       25990                       58                       李进也                       29400                               29                       王芋根                       13030                       59                       杨惠明                       125600                               30                       徐春勇                       15200                                                                                        附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。