安徽省淮北市相山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0603刑初369号公诉机关淮北市相山区人民检察院。被告人袁闯,男,1991年8月20日出生江苏省泗阳县,汉族,大学专科文化,南京市铭众建筑劳务公司职工,户籍地江苏省宿迁市泗阳县，住所地江苏省南京市浦口区雅居乐滨江国际二期5栋1单元2702室。因涉嫌盗窃罪,于2019年12月19日被淮北市公安局相山分局抓获，次日被该局刑事拘留,于2020年1月23日被淮北市相山区人民检察院批准逮捕,同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。淮北市相山区人民检察院以相检一部刑诉（2020）2874号起诉书指控被告人袁闯犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉，本院于2020年9月27日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，于2019年9月30日公开开庭审理了本案。淮北市相山区人民检察院检察员吴某出庭支持公诉，被告人袁闯到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控并经本院审理查明：被告人袁闯以非法占有他人财物为目的,先通过网络联系徐某,从徐某处购买三套银行卡、手机卡、银行U盾,且通过网络购买三台POS机,并用徐某信息注册激活并绑定POS机。后通过QQ、微信、Sugran(西格玛)软件联系刘海龙(另案处理)、孟昊(另案处理),获取二人以“嗅探”设备非法获取的被害人姓名、手机号码、身份证号码、银行卡号信息(下统称“四要素”信息)。根据上述获取信息,并利用嗅探设备截取的被害人手机短信,通过注册小米、携程、云闪付等消费(APP)平台,并将被害人银行卡绑定入平台,再利用快捷支付、POS机扫码消费等方式将被害人银行卡内余额刷出消费。其中,利用快捷支付获取的余额被袁闯用于网上购买实物或手机充值,利用POS扫码消费获得余额,转入与POS机绑定的徐某银行账户内,袁闯再利用该控制的银行账户与刘海龙、孟昊进行分成。被害人银行卡内余额被扫码消费到POS机绑定的徐某提供的银行卡后,袁闯再按照与刘海龙、孟昊的事先约定,按照3:7分成的方式,支付给刘海龙、孟昊。剩余钱款被袁闯用于购买实物、话费充值、个人生活开销等。分述如下:(1)2019年11月6日凌晨3时17分左右,袁闯将孟昊提供的被害人訾某身份信息在小米支付平台进行账户注册并绑定訾某建设银行银行卡(尾号8165),将卡内余额分1000元、1000元、2500元充值到小米支付平台管银平账户内,使用其中99.8元为袁闯手机充值,剩余4400.20元被小米科技有限公司冻结。后袁闯又利用訾某身份信息在易智付(APP)平台进行账户注册并绑定其银行卡,利用该APP生成的付款二维码,使用POS机刷卡,分4笔,每笔490元(共计1960元)刷卡消费至山西福荣丰网络科技有限公司;分2笔,每笔490元(共980元)刷卡消费至西安靖烽轩商贸有限公司。上述2940元POS机刷卡金进入袁闯控制的徐某提供的银行卡内,再由袁闯与孟昊进行分成。(2)2019年11月22日凌晨1时40分左右,袁闯通过刘海龙非法获取的被害人汪某四要素信息,通过将被害人的信息在云闪付APP注册,并将被害人农业银行银行卡(尾号5677)进行绑定,在云闪付平台生成付款二维码。后袁闯再利用“拉卡拉云”POS机分四笔996.41元、985.11元、993.22元、206.52元进行扫码消费至杭州戌靓汽车服务公司。上述3181.26元进入袁闯控制的徐某提供的银行卡内,再由袁闯与刘海龙进行分成。(3)2019年11月25日3时14分至3时50分期间,袁闯将刘海龙非法获取的被害人陈某1四要素信息在易智付(APP)平台进行注册,将陈某1工商银行银行卡绑定至该平台并开通快捷支付方式,将银行卡内余额分8笔,其中7笔均为499元、第8笔为245元(合计3738元)支付至成都宝三成元商贸有限公司账户用于购买实物。案发后，小米科技有限公司冻结款项已退还被害人訾某。公安机关从袁闯处扣押摩托罗拉手机主板及焊接天线六部，集线盘一部，小米牌笔记本电脑一部，POS机六部，苹果5S手机十一部，苹果6手机一部，苹果IponeXP手机一部，银行卡、U盾三套，OPPO手机一部，联想笔记本电脑一部，金士顿优盘一个，嗅探用工具一部。从袁定邦处扣押小米笔记本电脑一部，小米路由器一部，人民币15000元（备注为袁闯退赔款壹万伍仟元）。上述事实，被告人袁闯在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍信息，到案经过，被告人前科情况核实证明，扣押决定书、扣押清单，手机聊天内容截图，银行账号流水，微信交易明细证明，交易明细详单，调取证据通知书及内容，账户历史明细清单，交易截图，验证码截图，勘验、检查笔录，视听资料，被害人訾某、汪某、陈某1的陈述，证人徐某、雷某、陈某2等人证言，被告人袁闯的供述，同案犯罪嫌疑人刘海龙、孟昊的供述等证据予以证实，足以认定。本院认为：被告人袁闯伙同他人以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控罪名成立，依法予以支持。被告人袁闯在伙同他人共同实施的犯罪中，起主要作用，系主犯。被告人袁闯利用电信网络实施犯罪，依法予以从重处罚；被告人袁闯归案后能如实供述犯罪事实，庭审时自愿认罪，依法予以从轻处罚。综合全案情节，决定对袁闯予以从轻处罚。被告人袁闯对被害人的被骗财物损失依法应予以退赔。扣押的作案工具依法应予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条及及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人袁闯犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月19日起至2021年3月18日；罚金于判决生效之日一次性缴纳。）二、被告人袁闯对被害人被骗财物损失予以退赔（详见清单）；扣押的作案工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判员  张方娴二〇二〇年九月三十日法官助理徐莎书记员段琼附件一：退赔清单1.退赔被害人訾银平被骗财物损失人民币三千零三十九元八角。2.退赔被害人汪艳被骗财物损失人民币三千一百八十一元二角六分。3.退赔被害人陈莉红被骗财物损失人民币三千七百三十八元。附件二：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。