山东省惠民县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1621刑初116号公诉机关惠民县人民检察院。被告人崔军，男，1964年1月13日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地惠民县，羁押前住惠民县孙武街道办事处大崔村。2019年11月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被惠民县公安局刑事拘留，同年12月13日被逮捕。现羁押于惠民县看守所。辩护人索美杰，山东黄河律师事务所律师。被告人张明杰，男，1979年5月6日出生，汉族，初中文化，农民，羁押前住惠民县。2019年11月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被惠民县公安局刑事拘留，同年12月13日被逮捕。现羁押于惠民县看守所。辩护人牛玉江，山东黄河律师事务所律师。惠民县人民检察院以滨惠检二部刑诉（2020）98号起诉书指控被告人崔军、张明杰犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年9月8日公开开庭审理了本案。惠民县人民检察院指派检察员刘某1出庭支持公诉，被告人崔军及其辩护人索美杰，被告人张明杰及其辩护人牛玉江到庭参加诉讼。2020年5月6日本案中止审理，同年9月8日本案恢复审理。现已审理终结。惠民县人民检察院指控：2011年以来，被告人崔军、张明杰在未经国家有关部门批准许可的情况下，借用惠民县广盈房产中介服务公司场所为办公地点，主要通过口口相传的方式，并以支付月息1分5厘的高额利息为诱饵，向惠民县孙武街道、何坊街道等地的普通群众吸收存款，进行营利活动。1、2013年11月1日、2014年10月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村耿某1非法吸收存款两笔，金额分别是500000元、260000元，共计760000元，造成耿某1经济损失608345元。2、2014年10月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处毛刘村刘某2非法吸收存款70000元，造成刘某2经济损失65695元。3、2014年2月13日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村崔某3非法吸收存款65000元，造成崔某3经济损失65000元。4、2015年1月15日、2015年3月10日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村苏某1非法吸收存款两笔，金额分别是23800元、20000元，共计43800元，造成苏某1经济损失43800元。5、2014年12月13日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处张旭全村丁某非法吸收存款71000元，造成丁某经济损失70500元。6、2014年12月13日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处张旭全村陈某1非法吸收存款51000元，造成陈某1经济损失51000元。7、2014年12月13日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处张旭全村陈某2非法吸收存款20000元，造成陈某2经济损失20000元。8、2013年7月20日、2013年11月19日、2014年7月8日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村孙某非法吸收存款三笔，金额分别为50000元、30000元、80000元，共计160000元，造成孙某经济损失141225元。9、2014年12月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村苏某2非法吸收存款25000元，造成苏某2经济损失20340元。10、2015年2月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村苏某3非法吸收存款190000元，造成苏某3经济损失184765元。11、2013年10月1日、2013年11月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村苏某10非法吸收存款两笔，金额分别是100000元、60000元，共计160000元，造成苏某10经济损失120400元。12、2014年1月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村苏某5非法吸收存款80000元，造成苏某5经济损失59250元。13、2013年10月1日、2014年8月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村苏某6非法吸收存款两笔，金额分别是100000元、70000元，共计170000元，造成苏某6经济损失120810元。14、2014年4月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处吴家花园村赵某非法吸收存款70000元，造成赵某经济损失55947元。15、2014年4月1日、2014年7月1日、2015年1月14日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处吴家花园村韩某非法吸收存款三笔，金额分别为60000元、10000元、30000元，共计100000元，造成韩某经济损失85625元。16、2014年4月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处刘黄村劳某非法吸收存款10000元，造成劳某经济损失6980元。17、自2013年至2015年，崔军、张明杰向惠民县温博园小区滕某非法吸收存款十笔，金额分别2013年10月1日800000元、2013年10月10日200000元、2014年1月6日80000元、2014年2月1日40000元、2014年7月1日50000元、2014年11月1日30000元、2014年11月10日50000元、2014年12月13日110000元、2014年12月1日100000元、2015年2月1日40000元，共计1500000元，造成滕某经济损失728319.53元。18、2014年11月1日、2015年2月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村冯某1非法吸收存款二笔，金额分别为50000元、5000元，共计55000元，造成冯某1经济损失40072元。19、2014年2月9日、2014年2月24日、2014年8月1日、2014年9月16日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村耿某2非法吸收存款四笔，金额分别为70000元、80000元、30000元、30000元，共计210000元，造成耿某2经济损失171380元。20、2014年4月11日、2014年7月5日，崔军、张明杰向惠民县东门街陈某1非法吸收存款二笔，金额分别为120000元、30000元，共计150000元，造成陈某1经济损失128860元。21、2013年11月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处刘黄村刘某3非法吸收存款100000元，造成刘某3经济损失78650元。22、2013年3月2日，崔军、张明杰向惠民县世纪景园小区寇某非法吸收存款50000元，造成寇某经济损失38750元。23、2014年12月26日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村崔某4非法吸收存款20000元，造成崔某4经济损失20000元。24、2013年至2014年，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村崔某2非法吸收存款七笔，金额分别2013年10月1日150000元、2014年4月13日10000元、2014年5月12日70000元、2014年5月19日20000元、2014年10月2日10000元、2014年11月20日10000元、2014年12月21日10000元，共计280000元，造成崔某2经济损失216497元。25、2015年1月5日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处小崔村崔某6非法吸收存款40000元，造成崔某6经济损失39000元。26、2016年5月24日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处小崔村陈某2非法吸收存款30000元，造成陈某2经济损失23500元。27、2015年1月15日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处东南街苏某7非法吸收存款10000元，造成苏某7经济损失10000元。28、2014年12月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处小赵村李某1非法吸收存款80000元，造成李某1经济损失76100元。29、2014年4月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村崔某7非法吸收存款200000元，造成崔某7经济损失168500元。30、2014年4月1日、2014年12月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村卢某非法吸收存款二笔，金额分别为20000元、60000元，共计80000元，造成卢某经济损失71600元。31、2013年10月27日、2014年10月25日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处袁侯村王某非法吸收存款二笔，金额分别为60000元、40000元，共计100000元，造成王某经济损失85940元。32、2015年1月1日、2015年2月17日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村刘某4非法吸收存款二笔，金额分别为80000元、10000元，共计90000元，造成刘某4经济损失79195元。33、2014年4月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村李某2非法吸收存款70000元，造成李某2经济损失59185元。34、2014年4月4日、2014年12月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村冯某2非法吸收存款二笔，金额均为100000元，共计200000元，造成冯某2经济损失180650元。35、2015年1月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村房贻英非法吸收存款60000元，造成房某经济损失59500元。36、2014年12月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村刘某5非法吸收存款245000元，造成刘某5经济损失213650元。37、2014年10月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处高关村陈某3非法吸收存款30000元，造成陈某3经济损失24500元。38、2013年11月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处毛刘村苏某8非法吸收存款100000元，2014年10月1日、2015年2月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村苏某9非法吸收存款两笔，分别为54000元、4000元，共计58000元，造成苏某8、苏某9经济损失133860元。39、2014年4月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处毛刘村田某1非法吸收存款60000元。2015年2月16日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处福田村田某2非法吸收存款5000元，造成田某1、田某2经济损失42954元。40、2013年6月8日，崔军、张明杰向惠民县东门街邵某非法吸收存款500000元，造成邵某经济损失53534元。41、2014年3月15日、2015年1月9日，崔军、张明杰向惠民县工业路李某3非法吸收存款二笔，金额分别为80000元、20000元，共计100000元，造成李某3经济损失77560元。42、2014年5月1日，崔军、张明杰向惠民县建安小区徐某非法吸收存款50000元，造成徐某经济损失49000元。综上，被告人崔军、张明杰共计向不特定的44名群众吸收存款6518800元，给群众造成损失4590438.53元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人崔军、张明杰供述，证人汪某、耿某1等证言，借据、银行交易明细等证据。公诉机关认为，被告人崔军、张明杰违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议对二被告人在有期徒刑三年十个月至四年三个月之间量刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人崔军、张明杰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。二被告人辩护人的辩护意见是：1、滕某已通过民事诉讼途径主张借款700000元，该案已生效且进入执行阶段，该款项应从总额中扣除；2、公诉机关指控二被告人所造成损失的数额有异议，应当将出具借据之前所支付的利息金额764309元扣除；3、被告人崔军、张明杰具有坦白情节，系初犯，且认罪认罚，应从轻处罚。经审理查明：2011年以来，被告人崔军、张明杰在未经国家有关部门批准许可的情况下，借用惠民县广盈房产中介服务公司场所为办公地点，主要通过口口相传的方式，并以支付月息1分5厘的高额利息为诱饵，向惠民县孙武街道、何坊街道等地的群众吸收存款，进行营利活动。1、2013年11月1日、2014年10月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村耿某1非法吸收存款两笔，金额分别是500000元、260000元，共计760000元，造成耿某1经济损失608345元。2、2014年10月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处毛刘村刘某2非法吸收存款70000元，造成刘某2经济损失65695元。3、2014年2月13日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村崔某3非法吸收存款65000元，造成崔某3经济损失65000元。4、2015年1月15日、2015年3月10日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村苏某1非法吸收存款两笔，金额分别是23800元、20000元，共计43800元，造成苏某1经济损失43800元。5、2014年12月13日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处张旭全村丁某非法吸收存款71000元，造成丁某经济损失70500元。6、2014年12月13日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处张旭全村陈某1非法吸收存款51000元，造成陈某1经济损失51000元。7、2014年12月13日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处张旭全村陈某2非法吸收存款20000元，造成陈某2经济损失20000元。8、2013年7月20日、2013年11月19日、2014年7月8日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村孙某非法吸收存款三笔，金额分别为50000元、30000元、80000元，共计160000元，造成孙某经济损失141225元。9、2014年12月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村苏某2非法吸收存款25000元，造成苏某2经济损失20340元。10、2015年2月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村苏某3非法吸收存款190000元，造成苏某3经济损失184765元。11、2013年10月1日、2013年11月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村苏某10非法吸收存款两笔，金额分别是100000元、60000元，共计160000元，造成苏某10经济损失120400元。12、2014年1月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村苏某5非法吸收存款80000元，造成苏某5经济损失59250元。13、2013年10月1日、2014年8月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村苏某6非法吸收存款两笔，金额分别是100000元、70000元，共计170000元，造成苏某6经济损失120810元。14、2014年4月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处吴家花园村赵某非法吸收存款70000元，造成赵某经济损失55947元。15、2014年4月1日、2014年7月1日、2015年1月14日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处吴家花园村韩某非法吸收存款三笔，金额分别为60000元、10000元、30000元，共计100000元，造成韩某经济损失85625元。16、2014年4月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处刘黄村劳某非法吸收存款10000元，造成劳某经济损失6980元。17、自2013年至2015年，崔军、张明杰向惠民县温博园小区滕某非法吸收存款十笔，金额分别2013年10月1日800000元、2013年10月10日200000元、2014年1月6日80000元、2014年2月1日40000元、2014年7月1日50000元、2014年11月1日30000元、2014年11月10日50000元、2014年12月13日110000元、2014年12月1日100000元、2015年2月1日40000元，共计1500000元，造成滕某经济损失728319.53元。18、2014年11月1日、2015年2月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村冯某1非法吸收存款二笔，金额分别为50000元、5000元，共计55000元，造成冯某1经济损失40072元。19、2014年2月9日、2014年2月24日、2014年8月1日、2014年9月16日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村耿某2非法吸收存款四笔，金额分别为70000元、80000元、30000元、30000元，共计210000元，造成耿某2经济损失171380元。20、2014年4月11日、2014年7月5日，崔军、张明杰向惠民县东门街陈某1非法吸收存款二笔，金额分别为120000元、30000元，共计150000元，造成陈某1经济损失128860元。21、2013年11月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处刘黄村刘某3非法吸收存款100000元，造成刘某3经济损失78650元。22、2013年3月2日，崔军、张明杰向惠民县世纪景园小区寇某非法吸收存款50000元，造成寇某经济损失38750元。23、2014年12月26日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村崔某4非法吸收存款20000元，造成崔某4经济损失20000元。24、2013年至2014年，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村崔某2非法吸收存款七笔，金额分别2013年10月1日150000元、2014年4月13日10000元、2014年5月12日70000元、2014年5月19日20000元、2014年10月2日10000元、2014年11月20日10000元、2014年12月21日10000元，共计280000元，造成崔某2经济损失216497元。25、2015年1月5日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处小崔村崔某6非法吸收存款40000元，造成崔某6经济损失39000元。26、2016年5月24日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处小崔村陈某2非法吸收存款30000元，造成陈某2经济损失23500元。27、2015年1月15日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处东南街苏某7非法吸收存款10000元，造成苏某7经济损失10000元。28、2014年12月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处小赵村李某1非法吸收存款80000元，造成李某1经济损失76100元。29、2014年4月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村崔某7非法吸收存款200000元，造成崔某7经济损失168500元。30、2014年4月1日、2014年12月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村卢某非法吸收存款二笔，金额分别为20000元、60000元，共计80000元，造成卢某经济损失71600元。31、2013年10月27日、2014年10月25日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处袁侯村王某非法吸收存款二笔，金额分别为60000元、40000元，共计100000元，造成王某经济损失85940元。32、2015年1月1日、2015年2月17日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村刘某4非法吸收存款二笔，金额分别为80000元、10000元，共计90000元，造成刘某4经济损失79195元。33、2014年4月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村李某2非法吸收存款70000元，造成李某2经济损失59185元。34、2014年4月4日、2014年12月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村冯某2非法吸收存款二笔，金额均为100000元，共计200000元，造成冯某2经济损失180650元。35、2015年1月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村房贻英非法吸收存款60000元，造成房某经济损失59500元。36、2014年12月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处大崔村刘某5等非法吸收存款245000元，造成刘某5经济损失213650元。37、2014年10月1日，崔军、张明杰向惠民县孙武街道办事处高关村陈某3非法吸收存款30000元，造成陈某3经济损失24500元。38、2013年11月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处毛刘村苏某8非法吸收存款100000元，2014年10月1日、2015年2月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处后苏村苏某9非法吸收存款两笔，分别为54000元、4000元，共计58000元，造成苏某8、苏某9经济损失133860元。39、2014年4月1日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处毛刘村田某1非法吸收存款60000元。2015年2月16日，崔军、张明杰向惠民县何坊街道办事处福田村田某2非法吸收存款5000元，造成田某1、田某2经济损失42954元。40、2013年6月8日，崔军、张明杰向惠民县东门街邵某非法吸收存款500000元，造成邵某经济损失53534元。41、2014年3月15日、2015年1月9日，崔军、张明杰向惠民县工业路李某3非法吸收存款二笔，金额分别为80000元、20000元，共计100000元，造成李某3经济损失77560元。42、2014年5月1日，崔军、张明杰向惠民县建安小区徐某非法吸收存款50000元，造成徐某经济损失49000元。综上，被告人崔军、张明杰共计向耿某1等四十余人非法吸收存款6518800元，造成各集资参与人损失4590438.53元。上述事实有经庭审质证、确认的被告人崔军、张明杰供述，证人汪某、崔某1、武某、耿某1、刘某2、崔某2、邵某等证言，借据、收到条、存款及支取本息情况明细表，本院（2016）鲁1621民初233号、（2018）鲁1621民初2750号民事判决书、案款收支台账，受案登记表、立案决定书、发破案经过，认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。另有户籍证明、无违法犯罪记录证明，证实被告人崔军、张明杰身份及之前无违法犯罪记录的情况。本院认为，被告人崔军、张明杰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。关于二被告人及其辩护人提出应将二被告人出具借据之前所支付的利息从损失数额中扣除的意见，本院认为非法吸收存款的数额以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，只是可以作为量刑情节酌情考虑，二被告人向集资参与人前期支付的利息系被告人吸收存款后对涉案款项的自行处置，亦是对外吸收存款采用的引诱方式，故对该辩解及辩护意见，本院不予采纳。关于二被告人的辩护人提出非法吸收滕某的70万元款项已经民事判决且有部分款项执行到位，应在非法吸收存款宗金额中予以扣除的辩护意见，经查，相关存款已作为民事案件予以判决并不影响该部分犯罪认定，该部分数额应计入犯罪总额，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人崔军、张明杰到案后能如实供述其罪行，系坦白，自愿认罪认罚，可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人崔军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币九万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月8日起至2023年11月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人张明杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万五千元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月8日起至2023年11月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人崔军、张明杰退赔各集资参与人集资款人民币四百五十九万零四百三十八元五角三分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。审 判 长 刘 燕人民陪审员 郭 立人民陪审员 于民林二〇二〇年九月二十七日法官助理吴雪燕书记员张巧雅