新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市新市区人民法院刑 事 判 决 书（2020）新0104刑初36号 公诉机关乌鲁木齐市新市区人民检察院。被告人戴接文，男，1988年8月24日出生于福建省古田县，汉族，中专文化程度，无固定职业，在本市无固定住址。2019年9月29日经网上追讨被抓获，同年9月30日临时羁押于上海市嘉定区看守所。2019年10月7日因本案被刑事拘留，同年10月15日被执行逮捕。现羁押于乌鲁木齐市第一看守所。指定辩护人王文军，新疆新途律师事务所律师。公诉机关以乌新检一部刑诉[2020]51号起诉书指控被告人戴接文犯合同诈骗罪，于2020年3月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员张清出庭支持公诉。被告人戴接文及其辩护人王文军到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年12月底，被告人戴接文向被害人王某借款44万元未归还。2018年7月8日，在本市新市区新联市场王某办公室内，戴接文与王某签订了一份房屋转让协议，将戴接文名下的的位××区的房子卖给王某，戴接文称该房屋价值80万，前期44万元借款折抵房款，又从王某处收取6万元房款合计50万元整，并写有收条。双方约定剩余房款在房屋过户后支付。后戴接文一直没有办理过户手续，且失联。经查明，戴接文在不动产登记中心无不动产产权登记信息。金域华府小区共分两期，一期、二期均有7幢1单元1201室。上述二户户主均与戴接文无关。戴接文提供给王某的《中华人民共和国房屋所有权证》，产证号：2015398958，与真实房屋所有权证中记载内容不符。为指控上述事实，公诉机关当庭出示了被告人戴接文的供述与辩解、书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录等证据，认为被告人戴接文的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，构成合同诈骗罪，提请法院依法予以惩处。被告人戴接文对公诉机关指控的罪名无异议，其提出我当时打了40万元的借条，也还了利息，签了协议后，他给我转了6万元。我2019年3月份给他说要回老家处理事情，8月中旬还和他通过话，我从来没有不认和跑路。并且用我的名义办的银行卡贷款200万元，该银行卡一直由王某使用。辩护人的辩护意见是，因44万元借款有被告人出具的借条，也一直在偿还利息，直接计入诈骗金额值得商榷，应该与后面的6万元分割开来，量刑部分由合议庭综合判定。经审理查明：2017年12月底，被告人戴接文向被害人王某借款44万元未归还。2018年7月8日，在本市新市区新联市场王某办公室内，戴接文与王某签订了一份房屋转让协议，将戴接文名下的的位××区的房子卖给王某，戴接文称该房屋价值80万，前期44万元借款折抵房款，又从王某处收取6万元房款合计50万元整，并写有收条。双方约定剩余房款在房屋过户后支付。后戴接文一直没有办理过户手续，且失联。经查明，戴接文在不动产登记中心无不动产产权登记信息。金域华府小区共分两期，一期、二期均有7幢1单元1201室。上述二户户主均与戴接文无关。戴接文提供给王某的《中华人民共和国房屋所有权证》，产证号：2015398958，与真实房屋所有权证中记载内容不符。上述事实，有乌鲁木齐市新市区人民检察院提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、被告人戴接文的供述和辩解，证实我是2016年在乌鲁木齐新联市场认识了王某，在2017年我向乌鲁木齐银行贷款40万，王某是担保人，后来我还不了了，他就帮我向银行还了40万贷款，后来我就开始给他支付帮我还银行贷款40万元的利息，基本是每月1.4万元左右，陆陆续续还了10来万，后来我实在还不起了，然后他就把利息和本金又让我写了个条子，都是他写的，我上面签的字。我记得是44万元，因为我实在还不起，他让我用房产抵押，后来他找到我，我们双方签订了房屋转让协议，是他起草的，我在上面签的字。协议内容是将我自己名下的乌鲁木齐市××区的房子转让给他。房子是我自己的，但是在前面我借了一个叫乔某的人20万元，当时我将房产证（证号2015398958）交给了乔某，至于后来怎么到了王某的手上我不知道。签订协议后我又借了王某6万元，当时给他打了50万元的借条，加上前面的44万元，他又让我打了一个收条，收到50万元的房款。后面王某又找我找人在银行贷款，我在银行贷款200万元，但是这钱我一直没有拿上，我的银行卡都是他拿着，钱也是他在使用。我自己买了一辆奥迪A8，车号是×××，是从我朋友蒋某处购买的二手车，因为我身份证是老家的，过户比较麻烦，就让王某帮忙将车过到他名下，他同意了，车是我朋友蒋某支付的车款，当时和蒋某签订了购车协议，现在在我车上。车在福建，坏了在维修厂维修。金域华府小区房屋的房产证从哪来的与本案无关，我拒绝回答。2、被害人王某的陈述，证实这几年我在新联市场的蘑菇区和牛羊肉区担任市场管理部经理，戴接文在新联市场有一间商户做了好几年，我们渐渐就熟识了。2017年10月份，因为他是发蘑菇的，他的蘑菇发出去之后，货款没有回收，但是银行的贷款又到期了，让我先帮他给银行还了这40万元贷款，我安排我朋友常向丽分两次给戴接文的账户汇了40万元，过了几天戴接文说银行还让他还4万元利息，我就又让我朋友常向丽给他转了4万元，总计欠我44万。中间我一直问他要，但是一直要不上，他没有给我还过一分钱。后来毛某在我新联市场的办公室大骂戴接文，让他必须还款，于是戴接文提出，把他的房子卖掉，偿还我们的借款，他说他的房子评估后价值80万，他现在欠我44万，欠毛某6万，让我再借给他6万，之后还毛的欠款，然后把房子卖给我，用来偿还欠我的50万，之后房子多出来的30万元，在房子完成过户之后，我把钱给他。2018年7月8日，他把房产证（证号2015398958）抵押给我，在毛某见证的情况下签了收条和房屋转让协议，说好了第二天就去过户，之后他就一直推脱，我不放心，就到房管局去查了一下，结果他这个房产证的编号压根就不存在，之后就再也联系不到戴接文了，我感觉自己被骗了，所以我就来报案了。因为新联市场要发展，需要经营户自己贷，用于市场发展，每年给贷款的商户1万元固定分红，2018年戴接文贷了200万元，给了他1万元的分红，戴接文用于贷款的银行卡在我们新联市场财务上，所有贷款人的卡都在市场财务上。当时贷款时钱打到戴接文的卡里，他分几次取走了11万多元，有转账记录，他取走的这个钱跟他没有任何关系。戴接文从银行贷出来的200万元相当于我们市场借戴接文的钱，每月的贷款利息由我们新联市场来还，如果每月不还利息，银行会追究我们新联市场的责任，与戴接文无关，贷的200万元已经还清了。戴接文当时说要回老家订婚，说要买辆车，我们就一起去了赛博特二手车交易市场，购买这辆车奥迪A8（车牌号×××）时戴接文付了18万首付，因为当时戴接文是外地户口，还是征信黑名单，无法办理这个车贷，我在购车协议上签的字，车贷每个月要还1.3万，我说你能不能还上，他说可以，我说如果你还不上这个车就归我，戴接文说同意，说你买我金域华府的房子的钱到时候从这个车钱里扣。买了车以后戴接文连车险都掏不起，没给银行还过一分钱，后面所有的贷款都是我给的。现在这辆车戴接文开着呢，可能在福建，因为我的手机收到了公安交警发来的这辆奥迪A8车在福州市龙岗路的违章信息。3、证人证言（1）证人毛某的证言，证实我是2016年通过商户认识了同在新联市场经营的戴接文，后来长期与他合作，他欠了我将近10万元的货款没有结算，我就不打算与他继续合作，要求他将我的剩余货款结算清楚。2018年7月8日11时左右，戴接文给我打电话让我到王某的办公室来一趟，我到了王某办公室后，戴接文给王某说，我现在有一套位于乌鲁木齐市鲤鱼山路的房子，以总价值80万元的价格转让给你，之前我借了你44万元，现在再借给我6万元，刚好50万元，剩余的30万元等过户后再支付。戴接文说完后，王某就把6万元用手机转账的方式支付给了戴接文，戴接文当时也把一本房产证给到了王某的手上，两个人商量好到时候一起去房产局过户，他们当时还签订了房屋转让协议。（2）证人乔某的证言，证实2016年我和戴接文一起合作做蘑菇生意，我给种蘑菇的农民邱昌河给了22.5万元，邱昌河把价值14万元的蘑菇给了戴接文，后面协商约定这14万元的蘑菇钱由戴接文还给我，后面我又借给戴接文一些钱，一共欠了我30多万，并给我打了欠条，后来戴接文把钱给我还上以后，就把欠条拿走了。欠我钱的时候，戴接文给我抵押过一个房产证（证号2015398958）和一辆奥迪A4轿车，后面戴接文问我要车的时候，我打听了一下他那个房子，价值80万元左右，我想的这个房子也够还我的钱了，想的都是做生意的，就相信戴接文，戴接文来开那辆奥迪A4车的时候就把这个房产证一起给了戴接文，我没有去看过这个房子。我看房产证上写的戴接文的名字，至于真的假的我不知道。（3）证人蒋某的证言，证实我是新疆億升鑫汽车服务有限公司负责收购车辆的，大概2016年的时候戴接文在我处购买过一辆奥迪A4，从这之后认识的。2019年1月份戴接文找我要买奥迪A8车辆，办理车辆贷款手续的时候，戴接文和姓王的一起到新疆億升鑫公司办的手续，当时签订了买卖车辆合同，2019年1月28日戴接文微信给我转了5000元车辆订购订金，戴接文因为征信问题无法贷款，他找了一个姓王的朋友过来帮忙贷款，由贷款公司将剩余尾款支付给我们，我委托我朋友刘某帮戴接文找了一家金融公司，当时姓王的和贷款公司的人签订贷款合同，姓王的是主贷人，车也落户到姓王的名下，这辆奥迪A8是31万元卖给戴接文的。（4）证人刘某的证言，证实2019年2月份左右，蒋某给我打电话说有人要买一辆奥迪A8需要贷款，我就找了一个大众金融贷款公司的朋友庞某，让他和蒋某直接联系办理贷款的事。（5）证人庞某的证言，证实刘某说有个买奥迪A8的客户要做按揭，我才知道王某这个人，戴接文我不认识，我就让之前我在的新疆路德邦汽车服务有限公司的王原亮去跟这个客户见面收集相关材料，好像贷了33万元左右，车款转到卖车的公司后，客户拿上车每个月按时还月供就行了。王某在億升鑫车行和我们签订了贷款合同。（6）证人夏某的证言，证实我是新联市场的财务人员，当时新联市场让商户办理贷款，全部用于公司的经营发展，戴接文也办过200万元的贷款，给他支付了1万元市场奖励，贷款打到戴接文的银行卡后，他在公司不知情的情况下取走117520元，当时发现他取钱王某跟他联系过，给他说不能动这笔钱，当时戴接文已经不在新联市场干了，后面就联系不到人了，银行这200万元贷款都是新联市场在还，戴接文没有还过。4、书证（1）情况说明，证实位于乌鲁木齐市××区房屋系司浩于2014年5月自万科房产售楼中心购买，房屋购买后没有对房屋出售及转让，与戴接文不认识。（2）周振宁微信截图、第0007010号不动产产权证书、证明、房屋转让合同书，证实位于乌鲁木齐市××区房屋所有权人为周振宁；金域华府物业中心出具的证明证实金域华府一期7-1-1201户主为周振宁；周振宁于2017年1月4日与出让方喜振宇签订房产转让合同。（3）证明，证实2019年11月1日乌鲁木齐新联天丰物业服务有限公司出具证明，内容为新联农副产品综合市场对部分区域的商铺及摊位进行使用权租金贷和经营贷。所有贷款由公司偿还，贷款凭据由公司统一保管、统一存货，商户只需正常经营。目前，已办理租金贷、经营贷商户170余户，所有贷款均用于市场的设施维护、改（扩）建设。（4）借条，证实被告人戴接文于2018年1月3日作为借款人向王某出具借条一份，内容为今借到王某现金40万元，2018年2月6日还清，如还不掉，戴接文本人奥迪车号为×××作为违约金10万元，被告人戴接文在该借条上签名、捺印。（5）收条、房屋转让协议，证实2018年7月8日被告人戴接文出具收条一份，内容为今收到王某付房款50万元；当日王某作为甲方，被告人戴接文作为乙方签订房屋转让协议一份，约定乙方将位于乌鲁木齐市××区卖给甲方80万元。甲方在签订之日先付乙方现金50万元，房屋过户给甲方后三日内支付乙方30万元，乙方必须按照房产交易规定，协助甲方办理过户手续。王某、戴接文在该协议上签字、捺印。（6）机动车行驶证、车辆信息登记表、二手车销售合同、微信转账截图、贷款合同、抵押合同，证实车牌号为×××号奥迪车辆登记所有人为王某；2019年1月29日，蒋某作为甲方与戴接文作为乙方签订二手车销售合同，奥迪A8车辆转让款为31万元；2019年1月28日，戴接文给蒋某微信转账5000元；王某于2019年1月29日与大众汽车金融（中国）有限公司签订贷款合同及抵押合同，贷款金额383000元，以所购车辆作为抵押。（7）房屋所有权证书，证实房产证号为乌房权证高新字第20153989的房屋显示位于乌鲁木齐市××区房屋所有权人为被告人戴接文。（8）建设银行个人活期账户交易明细，证实2018年7月8日，王某向被告人戴接文转账2笔，共计6万元。（9）利丰村镇银行客户分户账、个人业务存取款凭证，证实2019年8月23日，戴接文尾号为8779的账户分三笔进账2000000元，2019年8月23日分六笔转账10万元；2019年8月23日，戴接文尾号为8779的账户现金存款四笔共计2140000元。（10）乌市不动产中心函[2019]133号复函，证实乌鲁木齐市不动产登记中心于2019年9月19日出具关于核实戴接文房屋所有权证的复函，内容为权利人为戴接文，证号为乌房权证高新字第XXXX号房屋所有权证中记载内容在不动产登记系统中未查询到相应信息。（11）工作情况、提押证，证实上海市公安局嘉定分局封浜派出所于2019年9月29日抓获网上在逃人员戴接文；同年9月30日关押于嘉定区看守所。（12）常口信息，证实被告人戴接文在犯罪时已年满十八周岁，达刑事责任年龄。综上，关于本案事实认定及证据采信等问题，结合被告人及辩护人提出的辩解和辩护意见，本院综合发表如下意见：对于被告人的辩护人提出44万元不应计入诈骗金额的辩护意见。根据我国刑法规定，合同诈骗罪是以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物的行为。本案中，根据被告人供述及被害人陈述，均可以证实，被告人为偿还银行贷款，向被害人借款40万元，后产生利息4万元，该44万元本金与利息系双方合意，不符合合同诈骗罪的构成要件。故对辩护人的该项辩护意见，本院予以采信。本院认为，被告人戴接文以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人人民币60000元，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。依照我国刑法规定，应处三年以下有期徒刑或者拘役。公诉机关指控的犯罪事实存在，指控的罪名成立，本院予以采纳。指控的部分金额有误，本院予以纠正。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人戴接文犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月7日起至2020年9月28日止。罚金自判决生效之日起三个月内缴纳。）二、责令被告人戴接文退赔被害人王某人民币60000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审  判  长   刘 晓 朋人民 陪 审员   蔺 小 玲人民 陪 审员   阿扎提古丽二 Ο 二 Ο 年 九 月 十 日书  记  员   肖 雅 培