福建省连江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0122刑初135号 公诉机关：连江县人民检察院。 被告人：陈月香，女，1964年11月3日出生，汉族，文盲，无固定职业，户籍地福建省连江县。2019年12月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被连江县公安局刑事拘留，2020年1月21日被逮捕，现羁押于福州市第二看守所。 连江县人民检察院以连检二部刑诉（2020）29号起诉书指控被告人陈月香犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月29日向本院提起公诉并建议适用认罪认罚从宽制度。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。连江县人民检察院指派检察官吴晓敏、检察官助理陈思出庭支持公诉，被告人陈月香到庭参加诉讼。审理中由于防止新型冠状病毒感染疫情原因中止审理，疫情好转后予以恢复审理，现已审理终结。 连江县人民检察院指控：2013年3月至2017年6月，被告人陈月香在连江县马鼻镇组织林某1、陈某1、欧某等人参加会额为1000元的民间标会会道5道、会额为500元的民间标会会道7道，共计非法吸收公众存款人民币30346855元，其中11道会道于2017年6月倒会，严重扰乱了连江县金融秩序。 上述犯罪事实，公诉机关提供有相应的证据予以证实。认为被告人陈月香的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并建议对被告人陈月香判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。提请依法判处。 被告人陈月香对指控事实，罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明:2013年3月至2017年6月，被告人陈月香在连江县马鼻镇组织林某1、陈某1、欧某等人参加会额为人民币1000元的民间标会会道5道、会额为人民币500元的民间标会会道7道，共计非法吸收公众存款人民币30346855元，其中11道会道于2017年6月倒会，严重扰乱了连江县金融秩序。 上述事实，公诉机关提供证据如下： 1、证人林某1证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币80290元。 2、证人欧某证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币46820元。 3、证人陈某1证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币22355元。 4、证人陈某2证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币49190元。 5、证人杨某证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币133645元。 6、证人吴某1证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币80760元。 7、证人陈某3证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币41040元。 8、证人郑某1证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币53550元。 9、证人瞿某1证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币83680元。 10、证人瞿某2证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币39630元。 11、证人陈某4（1979年8月10日出生）证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币40920元。 12、证人陈某5证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币30690元。 13、证人林某2证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币16000元，会道倒闭后陈月香还了人民币1000元（现尚欠其人民币15000元）。 14、证人陈某6证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币59905元。 15、证人余某证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币89345元。 16、证人陈某7证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币73590元。 17、证人黄某1证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币166415元。 18、证人陈某8证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币88440元。 19、证人林某3证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币75055元。 20、证人吴某2证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币7260元。 21、证人张某证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币22790元。 22、证人陈某9证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币62030元。 23、证人陈某10证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币42786元。 24、证人黄某2证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币329768元。 25、证人林某4证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币33295元。 26、证人郑某2证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币47365元。 27、证人陈某11证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币84385元。 28、证人黄某3证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币102300元。 29、证人陈某12证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币191910元。 30、证人刘某证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币184310元。 31、证人陈某13证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币30385元。 32、证人陈某14证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币30385元。 33、证人陈某15证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币113120元。 34、证人冯某证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币4080元。 35、证人陈某16证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币33255元。 36、证人陈某4（1984年8月22日出生）证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币26875元。 37、证人陈某17证言，证实其参加陈月香组织的民间会道，未标会损失人民币48135元。 38、现场勘查笔录与现场照片，证实案发现场的位置与概貌。 39、福建海峡会计师事务所审计报告与会单、标会数额汇总表及标会数额明细表，证实被告人陈月香共组织12道民间会道，计吸收会员会款人民币30346855元。 40、连江县公安局于2020年2月9日在连江县及马鼻镇中心路段横厝街张贴公告，通知参加陈月香民间会道的会员于2020年3月9日之前到马鼻派出所报案。 41、被告人陈月香在侦查阶段的供述，对上述犯罪事实予以供认。 42、户籍证明与抓获经过说明，证实被告人陈月香的身份情况与到案过程。 以上证据，经庭审质证，客观真实，能互相印证，本院予以确认。 本院认为：被告人陈月香利用民间标会的形式非法吸收公众存款，数额达人民币30346855元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后被告人陈月香能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；部分会员已标回会款，且会道倒闭后陈月香已归还少数会员部分会款，对被告人陈月香可以酌情从轻处罚；其认罪认罚，依法可以从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人陈月香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2024年12月24日止，罚金款于本判决生效之日起十日内缴清）。 二、责令被告人陈月香返还未标会会员已缴纳的会款，其中应返还林某1人民币80290元，欧某人民币46820元，陈某1人民币22355元，陈某2人民币49190元，杨某人民币133645元，吴某1人民币80760元，陈某3人民币41040元，郑某1人民币53550元，瞿某1人民币83680元，瞿某2人民币39630元，陈某4（1979年8月10日出生）人民币40920元，陈某5人民币30690元，林某2人民币15000元，陈某6人民币59905元，余某人民币89345元，陈某7人民币73590元，黄某1人民币166415元，陈某8人民币88440元，林某3人民币75055元，吴某2人民币7260元，张某人民币22790元，陈某9人民币62030元，陈某10人民币42786元，黄某2人民币329768元，林某4人民币33295元，郑某2人民币47365元，陈某11人民币84385元，黄某3人民币102300元，陈某12人民币191910元，刘某人民币184310元，陈某13人民币30385元，陈某14人民币30385元，陈某15人民币113120元，冯某人民币4080元，陈某16人民币33255元，陈某4（1984年8月22日出生）人民币26875元，陈某17人民币48135元。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正副本各一份。 审 判 长 陈 升 阳 人民陪审员 陈某17江 人民陪审员 朱 立 新 二〇二〇年九月二十九日 书 记 员 杨   浩 本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。