浙江省平阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0326刑初80号 公诉机关浙江省平阳县人民检察院。 被告人胡泽南，男，1993年1月7日出生于湖北省石首市，汉族，大专文化，经商，户籍所在地石首市。曾因犯买卖身份证件罪于2017年7月18日被广东省深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2000元，同年10月7日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月22日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现羁押于平阳县看守所。 辩护人金洁，浙江南瑞律师事务所律师。 被告人谢汗，男，1997年6月17日出生于湖北省石首市，汉族，大专文化，无业，户籍所在地石首市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月27日被取保候审，同年4月18日被继续取保候审，2020年4月15日被本院继续取保候审。 辩护人潘晓珍，浙江光正大律师事务所律师。 被告人何梓尘，曾用名何东东，男，1998年9月23日出生于湖北省武汉市，汉族，大专文化，务工，户籍所在地武汉市汉阳区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月11日归案，次日被刑事拘留，同年2月18日被取保候审，同年4月18日被继续取保候审，2020年4月15日被本院继续取保候审。 被告人张威，男，1998年2月9日出生于湖北省石首市，汉族，大专文化，务工，户籍所在地石首市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月11日归案，次日被刑事拘留，同年2月18日被取保候审，同年4月18日被继续取保候审，2020年4月15日被本院继续取保候审。 被告人张美娟，女，1997年6月27日出生于湖北省石首市，汉族，大专文化，务工，户籍所在地石首市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月11日归案，次日被刑事拘留，同年2月18日被取保候审，同年4月18日被继续取保候审，2020年4月15日被本院继续取保候审。 被告人王梦芸，女，1999年1月22日出生于湖北省石首市，汉族，大专文化，务工，户籍所在地石首市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月11日归案，次日被刑事拘留，同年2月18日被取保候审，同年4月18日被继续取保候审，2020年4月15日被本院继续取保候审。 被告人黄佳伟，男，1998年9月13日出生于湖北省石首市，汉族，大专文化，务工，户籍所在地石首市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月11日归案，次日被刑事拘留，同年2月18日被取保候审，同年4月18日被继续取保候审，2020年4月15日被本院继续取保候审。 被告人李丝丝，女，1998年4月27日出生于湖北省荆州市，汉族，大专文化，务工，户籍所在地荆州市沙市区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月1日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕，同年10月18日被取保候审。 辩护人朱谓岳、方顺坤，浙江安阳律师事务所律师。 被告人徐炎庭，男，1994年8月10日出生于湖北省石首市，汉族，高中文化，务工，户籍所在地石首市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月11日归案，次日被刑事拘留，同年2月18日被取保候审，同年4月18日被继续取保候审，2020年4月15日被本院继续取保候审。 被告人吴政，曾用名吴时贤，男，1998年3月19日出生于湖北省石首市，汉族，高中文化，务工，户籍所在地石首市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月11日归案，次日被刑事拘留，同年2月18日被取保候审，同年4月18日被继续取保候审，2020年4月15日被本院继续取保候审。 被告人吴俊杰，男，1998年1月18日出生于湖北省石首市，汉族，大学文化，务工，户籍所在地石首市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月11日归案，次日被刑事拘留，同年2月19日被逮捕，同年10月24日被取保候审。 辩护人刘东鹏、温玲玲，浙江九州大众律师事务所律师。 被告人向春丽，女，1995年2月25日出生于湖北省秭归县，汉族，大专文化，务工，户籍所在地秭归县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月15日被刑事拘留，同年4月16日被取保候审，同年4月18日被继续取保候审，2020年4月15日被本院继续取保候审。 被告人贺红红，女，1989年9月10日出生于湖北省荆州市，汉族，大专文化，务工，户籍所在地荆州市荆州区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月11日归案，次日被刑事拘留，同年2月18日被取保候审，同年4月18日被继续取保候审，2020年4月15日被本院继续取保候审。 被告人谢倩，女，1989年9月19日出生于湖北省荆州市，汉族，大专文化，无业，户籍所在地石首市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月11日归案，次日被刑事拘留，同年2月18日被取保候审，同年4月18日被继续取保候审，2020年4月15日被本院继续取保候审。 辩护人吴益群，浙江越人（平阳）律师事务所律师。 被告人马玲，女，1997年9月25日出生于湖北省公安县，汉族，大专文化，务工，户籍所在地公安县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月11日归案，次日被刑事拘留，同年2月18日被取保候审，同年4月18日被继续取保候审，2020年4月15日被本院继续取保候审。 被告人傅晶，女，1997年9月18日出生于湖北省公安县，汉族，大专文化，务工，户籍所在地公安县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月11日归案，次日被刑事拘留，同年2月18日被取保候审，同年4月18日被继续取保候审，2020年4月15日被本院继续取保候审。 被告人佘兰，女，1995年7月23日出生于湖北省松滋市，汉族，大专文化，务工，户籍所在地松滋市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月11日归案，次日被刑事拘留，同年2月18日被取保候审，同年4月18日被继续取保候审，2020年4月15日被本院继续取保候审。 平阳县人民检察院以温平检公诉刑诉〔2020〕7号起诉书指控被告人胡泽南、谢汗、何梓尘、张威、张美娟、王梦芸、黄佳伟、李丝丝、徐炎庭、吴政、吴俊杰、向春丽、贺红红、谢倩、马玲、傅晶、佘兰犯诈骗罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院于同年2月3日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平阳县人民检察院指派检察员张存勇出庭支持公诉，被告人胡泽南、谢汗、何梓尘、张威、张美娟、王梦芸、黄佳伟、李丝丝、徐炎庭、吴政、吴俊杰、向春丽、贺红红、谢倩、马玲、傅晶、佘兰及辩护人金洁、潘晓珍、朱谓岳、温玲玲、吴益群到庭参加诉讼。经温州市中级人民法院批准，对本案延长审理期限三个月。现已审理终结。 经审理查明，2018年9月开始，被告人胡泽南和袁浩、李有云（均已判刑）先后在湖北省荆州市绿地铭创6楼、19楼合股经营“浩一时代”、荆州市云科商贸有限公司，雇佣他人利用电话、微信等手段，虚构能够为被害人办理高额贷款的事实，骗取被害人的财物，形成较为固定的诈骗犯罪集团。该集团下设前端话务、后端技术、综合管理、行政等职能部门，内设经理、业务员、售后人员、行政人员等岗位。 该集团实施诈骗行为的方式如下：一是由前端话务员根据公司提供的人员名单利用拨号系统拨打电话，询问被害人贷款意向，获取被害人微信账号并推送至后端业务员。二是由后端业务员添加被害人微信，先是以“承诺能够为其办理高额贷款”等话术骗取被害人信任，让其通过微信、支付宝、网上银行等转账方式支付占贷款额度0.5%的包装费，并在“融创好期待”“惠信花”“小富帮忙”“恒联e家”等微信公众号或个人信息表上填写贷款信息；后又以“贷款额度审批已通过”等话术或发送显示“广银融投”字样卡片等图片形式，骗取被害人再通过上述转账方式支付占贷款额度2.5-3%的手续费。三是被害人发现无法按照贷款额度提取现金，要求退款时，业务员、售后人员等以推脱、拖延、拉黑等手段拒绝退还相关费用。 2018年11月9日至2019年1月11日间，该集团骗取被害人财物共计人民币301万余元。具体如下： 1.被告人胡泽南系公司股东，涉案金额为人民币301万余元； 2.被告人谢汗于2018年11月9日至2019年1月11日担任业务员，涉案金额为人民币301万余元，个人涉案金额为人民币255650元； 3.被告人何梓尘于2018年11月9日至2019年1月11日担任业务员，涉案金额为人民币301万余元，个人涉案金额为人民币189816元； 4.被告人张威于2018年11月9日至2019年1月11日担任业务员，涉案金额为人民币301万余元，个人涉案金额为人民币151133元； 5.被告人张美娟于2018年11月9日至2019年1月11日担任业务员，涉案金额为人民币301万余元，个人涉案金额为人民币150000元； 6.被告人王梦芸于2018年11月9日至2019年1月11日担任业务员，涉案金额为人民币301万余元，个人涉案金额为人民币132750元； 7.被告人黄佳伟于2018年11月9日至2019年1月11日担任业务员，涉案金额为人民币301万余元，个人涉案金额为人民币113500元； 8.被告人李丝丝于2018年11月9日至2018年12月27日担任业务员，涉案金额为人民币256万余元，个人涉案金额为人民币91754元； 9.被告人徐炎庭于2018年11月9日至2019年1月11日担任业务员，涉案金额为人民币301万余元，个人涉案金额为人民币91750元； 10.被告人吴政于2018年11月9日至2019年1月11日担任业务员，涉案金额为人民币301万余元，个人涉案金额为人民币84500元； 11.被告人吴俊杰于2018年12月24日至2019年1月11日担任业务员，涉案金额为人民币69万余元，个人涉案金额为人民币42750元； 12.被告人向春丽于2018年11月9日至2018年12月14日担任业务员，涉案金额为人民币156万余元，个人涉案金额为人民币32000元； 13.被告人贺红红于2018年11月9日至2019年1月11日担任前端话务组助理，负责辅助管理前端业务等综合性事务，涉案金额为人民币301万余元； 14.被告人谢倩于2018年12月3日至2019年1月11日从事后端业务组辅助工作，负责统计后端业绩、对接贷款平台等综合性事务，涉案金额为人民币221万余元； 15.被告人马玲于2018年12月3日至2019年1月11日担任售后人员，涉案金额为人民币221万余元； 16.被告人傅晶于2018年12月3日至2019年1月11日担任行政人员，负责采购、统计前端兼职情况等综合性事务，涉案金额为人民币221万余元； 17.被告人佘兰于2018年11月9日至2019年1月11日担任前台，负责辅助人事招聘等综合性事务，涉案金额为人民币301万余元。 案发后，被告人谢汗于2019年3月27日到公安机关投案，并已退出共同违法所得人民币100000元，被告人何梓尘已退出共同违法所得人民币194566元，被告人张威已退出共同违法所得人民币109250元，被告人张美娟已退出共同违法所得人民币150000元，被告人王梦芸已退出共同违法所得人民币135250元，被告人黄佳伟已退出共同违法所得人民币110250元，被告人李丝丝已退出共同违法所得人民币91754元，被告人徐炎庭已退出共同违法所得人民币65250元，被告人吴政已退出共同违法所得人民币84500元，被告人吴俊杰已退出共同违法所得人民币30250元，被告人向春丽已退出共同违法所得人民币32000元。 在本院审理过程中，被告人贺红红退出共同违法所得人民币10000元，被告人谢倩退出共同违法所得人民币5000元，被告人马玲退出共同违法所得人民币5000元，被告人傅晶退出共同违法所得人民币5500元，被告人佘兰退出共同违法所得人民币7400元。 上述事实，被告人胡泽南、谢汗、何梓尘、张威、张美娟、王梦芸、黄佳伟、李丝丝、徐炎庭、吴政、吴俊杰、向春丽、贺红红、谢倩、马玲、傅晶、佘兰在开庭审理过程中亦无异议，且有其以前供述，同案犯袁浩、李有云、李宗辉、杨万旺等人的供述和辩解，被害人林某、彭某、姚某、苏某等人的陈述，搜查笔录，电子证物检查工作记录，工资表，业绩表，话术单，银行交易记录清单，温州银行出具的综合业务申请及交易确认单，微信“开单播报群”、“截图群”、“资料群”群聊记录，支付宝，微信交易明细，户籍信息，到案经过，前科材料，退出共同违法所得款票据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人胡泽南、谢汗、何梓尘、张威、张美娟、王梦芸、黄佳伟、李丝丝、徐炎庭、吴政、吴俊杰、向春丽、贺红红、谢倩、马玲、傅晶、佘兰以非法占有为目的，结伙参与诈骗犯罪集团，以电信网络技术手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人胡泽南曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法从重处罚，但其归案后能能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，亦依法予以从轻处罚。被告人谢汗、何梓尘、张威、张美娟、王梦芸、黄佳伟、李丝丝、徐炎庭、吴政、吴俊杰、向春丽、贺红红、谢倩、马玲、傅晶、佘兰在共同犯罪中起次要作用，系从犯，其中被告人谢汗犯罪后能自首，被告人何梓尘、张威、张美娟、王梦芸、黄佳伟、李丝丝、徐炎庭、吴政、吴俊杰、向春丽、贺红红、谢倩、马玲、傅晶、佘兰到案后能如实供述自己的罪行，且均自愿认罪认罚，并积极退出部分共同违法所得，有悔罪表现，本院均依法予以减轻处罚，并适用缓刑。公诉机关提出的量刑建议及各辩护人据此要求对其所辩护的被告人从轻或减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人退出的共同违法所得，依法发还各被害人，并责令其继续退赔共同违法所得。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第七十三条、第六十四及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人胡泽南犯诈骗罪，判处有期徒刑十年十个月，并处罚金人民币50000元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月22日起至2030年6月21日止。） 二、被告人谢汗犯诈骗罪，判处有期徒刑二年一个月，缓刑三年，并处罚金人民币8000元。 三、被告人何梓尘犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币4000元。 四、被告人张威犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，并处罚金人民币5000元。 五、被告人张美娟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，并处罚金人民币5000元。 六、被告人王梦芸犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币4000元。 七、被告人黄佳伟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币4000元。 八、被告人李丝丝犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年，并处罚金人民币4000元。 九、被告人徐炎庭犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年，并处罚金人民币4000元。 十、被告人吴政犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元。 十一、被告人吴俊杰犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元。 十二、被告人向春丽犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元。 十三、被告人贺红红犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币4000元。 十四、被告人谢倩犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币4000元。 十五、被告人马玲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币4000元。 十六、被告人傅晶犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元。 十七、被告人佘兰犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元。 （上述缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算。） 十八、上列被告人已退出的共同违法所得共计人民币1135970元，依法返还各被害人；尚未退出的共同违法所得，责令被告人胡泽南继续退赔。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林廷耀 人民陪审员  毛加宗 人民陪审员  杨 静 二〇二〇年九月十日 代书 记员  杨德豪