江苏省太仓市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0585刑初79号 公诉机关江苏省太仓市人民检察院。 被告人周勇，男，1976年1月28日生,汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖南省娄底市娄星区。曾因犯信用卡诈骗罪，于2017年3月14日被湖南省长沙市芙蓉区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元，尚在服刑中。 辩护人王晓祎，江苏金太律师事务所律师。 被告人丁波,男,1989年11月6日生,汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖南省。曾因犯信用卡诈骗罪，于2016年12月15日被湖南省常宁市人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币50000元，尚在服刑中。 江苏省太仓市人民检察院以太检诉刑诉〔2020〕49号起诉书指控被告人周勇、丁波犯信用卡诈骗罪，于2020年3月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太仓市人民检察院指派检察员黄汇慧出庭支持公诉，被告人周勇、丁波及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 江苏省太仓市人民检察院指控，2015年9月至10月期间，被告人周勇、丁波伙同谭某（已判决）等人多次盗刷他人银行卡，由谭某负责联系“料主”（窃取信用卡信息并制造伪卡的人）和“机主”（提供POS机用于刷卡的人），由被告人丁波到ATM机取现，由被告人周勇负责保管赃款。其中，被告人周勇参与作案3次，盗刷金额共计人民币1684652.76元，被告人丁波参与作案1次，盗刷金额共计人民币708452.76元。公诉机关认为，被告人周勇、丁波伙同他人，以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额特别巨大，应以信用卡诈骗罪追究刑事责任。在共同犯罪中，被告人周勇、丁波起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。被告人周勇当庭翻供，不构成如实供述。被告人周勇、丁波在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚予以数罪并罚。 被告人周勇辩称：1、未参与起诉书指控的第一节犯罪，不知道谭某等人的作案时间、地点、金额、人数；2、其不是管账的；3、起诉书指控的第三节犯罪金额为六十多万元。 被告人丁波当庭对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪的事实认罪，但辩称被抓前不知道是信用卡诈骗，只知道是信用卡套现。 被告人周勇的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人周勇在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚；2、被告人周勇在判决宣告后刑罚执行完毕前发现漏罪，应当数罪并罚。综上，建议法庭对被告人周勇判处相对较轻的处罚。 经审理查明，2015年9月至10月期间，被告人周勇、丁波伙同谭某（已判决）等人多次盗刷他人银行卡，由谭某负责联系“料主”（窃取信用卡信息并制造伪卡的人）和“机主”（提供POS机用于刷卡的人），被告人丁波到ATM机取现，被告人周勇负责保管赃款。其中，被告人周勇参与作案3次，盗刷金额共计人民币1684652.76元，被告人丁波参与作案1次，盗刷金额共计人民币708452.76元，具体分述如下： 一、2015年9月27日至10月8日期间，被告人周勇伙同谭某等人在广东省深圳市、阳江市等地，使用伪造的信用卡，通过唐某（另案处理）提供的P0S机，盗刷被害人马某、王某丙、张某乙、刘某、章某、王某丁、陈某甲、陈某乙等人银行卡，盗刷金额共计人民币773320元。被告人周勇分得人民币5000元。 上述事实有公诉人举证，并经庭审质证、认证的下列证据证实： 1、未到庭被害人张某乙的陈述：证实2015年10月8日，其名下农行卡被盗刷人民币57510元。银行卡在其身上，密码只有其知道。 公安机关调取的已销户活期账户明细清单：证实张某乙名下银行卡被盗刷情况。 2、未到庭被害人王某丙的陈述：证实2015年10月8日，其名下农行卡被盗刷人民币126010元。 其提供的业务凭证：证实其名下银行卡被盗刷情况。 3、未到庭被害人马某的陈述：证实2015年9月27日，其名下工行卡被盗刷人民币294000元。经查询，是被衡阳唐国生批发类地方盗刷的。 其提供的活期历史明细清单：证实其名下银行卡被盗刷情况。 4、未到庭被害人刘某的陈述：证实2015年10月8日，其名下民生银行卡被盗刷人民币85500元。银行卡在其身上，没有丢失和被别人使用。 公安机关调取的明细清单：证实刘某名下银行卡被盗刷情况。 5、未到庭被害人王某丁的陈述：证实2015年10月8日，其名下招商银行卡被盗刷人民币10400元，商户备注是银联消费衡阳唐国生批发类。密码只有其一人知道。 其提供的交易明细表：证实其名下银行卡被盗刷情况。 6、未到庭被害人陈某甲的陈述：证实2015年10月8日，其名下交通银行卡被盗刷人民币92900元，密码只有本人知道。 其提供的零售客户交易清单：证实其名下银行卡被盗刷情况。 7、未到庭被害人章某的陈述：证实2015年10月7日，其名下平安银行卡被盗刷人民币6400元，密码只有本人知道。 其提供的个人账户交易明细清单：证实其名下银行卡被盗刷情况。 8、未到庭被害人陈某乙的陈述：证实2015年10月8日，其名下浙江泰隆商业银行卡被盗刷人民币100600元。经查询，是在湖南衡阳唐国生批发行里刷的。 其提供的对私账户明细对账单：证实其名下银行卡被盗刷情况。 9、未到庭证人谭某的证言：证明盗刷团伙以其为主，其负责安排工作，联系机主和料主，周勇负责管钱。丁波、吴某甲、吴某乙、袁某负责取钱，李某是其副手。诈骗流程是他们通过QQ等联系伪卡信息和POS机，找POS机盗刷，安排人员把资金转移，钱取出后汇集到周勇处，再按比例分配。丁波是其表哥，2015年7、8月时，丁波当时没有工作，其就让他跟着做。跟他说是做信用卡盗刷，他只要取钱就行。 2015年9月底，王某甲说手头有2张共60多万元的卡可以刷，就和他约在深圳横岗维也纳酒店，并联系唐某带POS机过来。其让周勇帮唐某买车票，和周勇一起到车站接唐某到酒店。之后，三方在维也纳酒店见面，当时房间里有其、周勇、丁波、李某、王某乙、王某甲、唐某等人。王某甲拿出三张银行卡，在唐某机器上刷了一笔29万多元，一笔2000多元。刷出来的钱转到POS机绑定的银行卡上，后用李某的POS机把唐某银行卡里的钱转到其它多张银行卡，其中19万元转到王某甲卡上，其余9万元由丁波、吴某甲等人去取。事后给唐某4万多元，给王某甲卡存1万元，王某乙5000元，周勇8000元，吴某甲2万元，吴某甲付给司机13000元，剩下7、8千元归其。 2015年10月7日，其和唐某、王某乙、周勇、李某在阳西维也纳酒店准备和王某甲一起盗刷，王某甲说来不了。其联系兰某某带人拿了一张12万元左右的农行卡盗刷成功，周勇安排吴某乙、张某甲、吴某甲去取款。王某甲打电话把银行卡信息发给其，让他们帮他制卡。戴某某用制卡器做了一张6400元的盗刷成功，又根据王某甲提供的信息盗刷10多万元。王某甲让转钱给他，周勇把7万多元转到王某甲卡上。王某甲说不能直接转账给他本人，会害死他的，要他们把钱取出来存钱给他，其让丁波和吴某甲通过取款机存了7万元给王某甲。后兰某某又带人拿了几十张银行卡，刷了三、四笔，共20多万元，周勇安排吴某乙等人把钱取出。他们团伙分到6万元，王某甲分到7万元，唐某分到8万元，料主分到30万元。后银行人员打唐某电话说报案了，唐某和他们商量，他们同意退6万元，其通过周勇银行卡退了6万元。 10、未到庭证人吴某甲的证言：证实谭某和周勇是老板，谭某、周勇通知我们什么时候卡里有钱，我们再拿卡到银行ATM机上取钱。2015年10月份左右，其和谭某、周勇一起去广东阳江市阳西县的一个温泉酒店见唐某，唐某手中有POS机。谭某、周勇让其在另外房间等，他们与唐某刷POS机。后来唐某接到银行电话说她的POS机盗刷，要她把钱还上。唐某和谭某、周勇他们商量怎么处理。后听谭某、周勇说给了她10万元。 11、未到庭证人李某的证言：证实团伙中其和谭某、老莫等人在宾馆房间，谭某和老莫负责用POS机刷卡，其负责记账；丁波、胖子等人负责在ATM机上取款；周勇、吴某乙、张某甲不知道干什么，但其知道周勇绝对不会出去取钱。2015年9月26日，谭某说去深圳见一个POS机机主，是湖南常宁的一个大姐，后其和周勇、谭某、丁波、吴某甲租车从阳西到深圳横岗。谭某和周勇租车去接大姐，其他人在酒店睡觉。第二天谭某叫他们开工。一个来自东北的料主拿来两张空白银行卡，用唐某的POS机刷了一张29万元的卡，谭某操作转到其银行卡里，再从其银行卡转15万元给料主，其他钱分两万一笔转到其他的人头卡上。后他们几个人一起送唐某回高铁站，路上，其和丁波把钱取出，谭某给了大姐7、8万元，其和丁波分到3000元，其它钱给了谭某和周勇。10月6日，谭某让周勇帮大姐买高铁票。其和谭某、周勇去接大姐并把她安排在酒店。10月7日晚上，其家里有事回深圳。后听谭某说7号晚上用大姐的POS机刷了几十万元。 12、未到庭证人王某甲的证言：证实2015年9月27日，谭某让其到深圳横岗维也纳酒店，小江给其三张银行卡，其去酒店见到谭某和女机主，丁波等人陆续进来，那些人第一次见，名字记不清。刷成功一笔2000元，一笔29万多元，钱都到机主POS机绑定的银行卡上，其让谭某转20万元到其银行卡，其给小江10万元。国庆期间，小江又联系其说有10万元的料，其联系谭某。10月7日，其和小江在深圳维也纳酒店等谭某和料主，谭某没来，让其把银行卡信息和密码发给他。谭某第一张刷了6400元，第二张刷了10多万元，两张卡内钱全部刷出来，谭某将7万元转到其银行卡上，没有转到安全账户，其很生气，就让谭某把钱取出重新存入其银行卡。其拿到的钱给了小江。 13、未到庭证人唐某的证言：证实2015年3月、5月以叔叔唐国生名义办过两台POS机。2015年9月，其坐高铁遇到自称吴某某的人，也就是光头谭某，后谭某联系其向其借POS机，说给百分之一的手续费，当时不知道谭某在盗刷信用卡。9月26日，其把POS机带到深圳龙岗，次日谭某给其3万元，10月6日，谭某让其将绑定的农行银行卡U盾给他使用。后常宁农行工作人员打电话说POS机交易不正常，被盗刷几十万元，被害人已报案，其才知道谭某盗刷信用卡，其问谭某，谭某说他会处理，会把10万元打回去。 14、证人丁波的证言：证实谭某负责安排整个团队工作，联系料主，购买刷卡设备，周勇负责管钱，其和吴某甲、张某甲等负责取钱，李某平时跟在谭某身边协助他，有时也出去取钱。2015年9月或10月之间，在深圳龙岗区横岗，其同李某、吴某甲等人负责取款，谭某和周勇二人负责盗刷他人银行卡，大姐提供POS机，送料的是戴某某和王某乙。 15、被告人周勇的庭前供述：证实谭某是团伙的老大，其和袁某、丁波、吴某甲、李某等人都出去取过钱。谭某让其负责管钱，就是他们几个取好钱后交给其，有时取回的钱也交给谭某老婆保管。其在2015年9月底到阳西见到谭某、吴某甲、丁波、李某等人。之前和谭某盗刷了几次，知道他们是做盗刷信用卡的。过了几天，谭某带其和丁波、吴某甲、李某、王某乙到深圳横岗维也纳酒店。谭某说有个衡阳大姐要来，让其帮这个大姐买高铁票。后谭某去接大姐，谭某这次没有让其做什么，其在酒店睡觉。第二天谭某说是大姐提供盗刷信用卡的POS机，他们盗刷了一单，多少金额没讲，分给其5000元。10月7日，谭某让其去阳西，并让其介绍两个过来帮他做事，其叫了吴某乙和张某甲，说是帮老板洗钱，没有说是盗刷信用卡。谭某说上次的大姐要来，有信用卡要盗刷，阿海（兰某某）带卡过来。后谭某让其给大姐买车票，其就在酒店睡觉。第二天大姐接到银行电话说她的POS机被盗刷，要求她把POS机退给银行，赔偿被害人损失，谭某退了一部分钱。 上述证据取证合法，证明内容真实，并可相互印证，具有证明效力。 二、2015年10月13日,被告人周勇伙同谭某、吴某乙、张某甲(均已判决)等人在湖南省娄底市使用伪造的信用卡,通过拉卡拉转账后到ATM机上取现的方式盗刷被害人补亚君人民币202880元。被告人周勇分得人民币30000元。 上述事实有公诉人当庭举证的，并经法庭质证、认证的未到庭被害人补亚君的陈述；未到庭证人谭某、吴某乙、张某甲的证言；公安机关出具和调取的银行卡交易明细清单、信用卡交易明细；被告人周勇的供述等证据证实。 上述事实与证据，被告人周勇和辩护人在开庭审理过程中无异议。 三、2015年10月27日至28日期间,被告人周勇、丁波伙同谭某、吴某甲（另案处理）、张某甲等人，通过王某甲、王某乙（均已判刑）介绍与张某丁（已判刑）等人在江西省南昌市商量盗刷他人信用卡，双方使用伪造的被害人张某丙、徐某的农业银行卡通过兰某某（已判刑）提供的POS机盗刷被害人张某丙、徐某银行卡，盗刷金额共计人民币708452.76元。被告人周勇分得人民币9000元,被告人丁波分得人民币7000元。 被告人周勇因犯信用卡诈骗罪，于2017年3月14日被湖南省长沙市芙蓉区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，尚在服刑中。被告人丁波因犯信用卡诈骗罪，于2016年12月15日被湖南省常宁市人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元，尚在服刑中。 上述事实有公诉机关提交的，并经法庭质证、认证的下列证据证明： 1、未到庭被害人张某丙的陈述：证实2015年10月28日，手机收到两条短信，其名下农行卡被扣款两笔，每笔人民币199818元，其电话联系银行要求冻结，银行称无法冻结，打完电话发现又被扣三笔，分别是人民币199881元、41940元、981元。共计被扣款人民币642438元。 其提供的银行卡交易明细清单：证实其名下银行卡于2015年10月28日被扣款5次，分别为199818元，199818元，199881元，41940.50元，981.40元，共计人民币642438.90元。 2、未到庭被害人徐某的陈述：证实2015年10月27日，其名下农行卡被转走人民币66013.86元。 其提供的银行卡交易明细清单：证实其名下银行卡于2015年10月27日被扣款人民币66013.86元。 3、未到庭证人谭某的证言：证实2015年10月27日，其和周勇、丁波、吴某甲、张某甲、兰某某等人从深圳到南昌。其与周勇和料主小张见面谈分成，为了线路好，住到万国酒店。兰某某的POS机放在房间内，小张拿出第一张卡刷到6.6万元，周勇安排取款。第二天换到古德酒店接上POS机，小张拿卡查询余额有63万多元，就20万元一笔一直刷，直到把钱刷完。其让周勇安排人取款。取完钱分给小张、老王、兰某某后，剩下10万元不到，留2万元经费，其和周勇各拿到8000元，丁波、吴某甲拿到7000元。 4、未到庭证人吴某甲的证言：证实2015年10月26日至28日，其和丁波、谭某、张某甲、兰某某、周勇开车到南昌，先后换过几个酒店。谭某和小张谈怎么操作、分成，周勇让其和丁波取钱，取完钱交给周勇。其分到7000到8000元。 5、未到庭证人袁某的证言：证实其和丁波是朋友。2015年9月其向丁波借钱时，他问其愿不愿意跟着一起做，带其去见谭某，丁波说谭某是老板，听他安排去取钱。过了几天，在深圳横岗维也纳酒店，丁波给其几张银行卡，安排其到ATM取钱，感觉不太对劲，问丁波他们在干什么，丁波说是在信用卡盗刷，就是通过机器把别人银行卡里的钱转出来，然后分到多张银行卡，他们几个负责把这些卡里的钱取出来，交给周勇。就明白是在做信用卡盗刷，因自己没工作，就跟着他们做。 6、未到庭证人王某乙的证言：证实在2015年9月和周勇盗刷银行卡，9月底和周勇一起去买POS机。 7、太仓市公安局出具的综合报告：证实本案的案发及两被告人的到案情况。 8、本院刑事判决书、执行裁定书：证实谭某、兰某某、王某甲、吴某乙、王某乙、张某丁、张某甲的判刑及财产刑执行情况。 9、湖南省长沙市芙蓉区人民法院刑事判决书、太仓市公安局出具的情况说明：证实周勇的判刑及财产刑执行情况。 10、湖南省常宁市人民法院刑事判决书、执行裁定书：证实被告人丁波的判刑及财产刑执行情况。 11、公安机关调取的相关户籍资料：证实被告人周勇、丁波已达到法定的刑事责任年龄，具有刑事责任能力。 12、被告人周勇的庭前供述：证实2015年10月底和谭某、吴某甲、丁波、王某乙、兰某某一起到南昌，由兰某某提供POS机，王某乙联系卡主，盗刷具体由谭某操作。后其接到谭某电话,让其安排丁波、吴某甲取钱，一共取到60多万元。谭某负责分钱,给其9000元。 13、被告人丁波的庭前供述：证实2015年10月26日和谭某、周勇、吴某甲、张某甲、兰某某从深圳到南昌，其和吴某甲住一个房间。后接到谭某还是周勇电话,说要用银行卡转账。他们到周勇房间,周勇把转账的银行卡给兰某某,兰某某通过电脑操作转账。转好后,又把这些银行卡给其和吴某甲。周勇安排其和吴某甲取钱,取回钱交给周勇保管。其分到7000元。 上述证据取证合法，证明内容真实，并可相互印证，具有证明效力。 关于本案控辩双方的争议焦点，结合本案的事实及证据，本院综合评析如下： 一、关于被告人周勇提出未参与谭某等人实施的第一节信用卡诈骗罪的辩解。经查，根据被告人周勇的庭前供述，其事先知道谭某与唐某等人准备盗刷信用卡，仍听从谭某安排，帮唐某买票，事后分得人民币5000元。结合证人谭某、吴某甲、李某、丁波等人的证言，证实被告人周勇明知谭某一伙盗刷信用卡，并积极配合谭某，帮助接送唐某，事后分得人民币5000元。且被告人周勇未能说明翻供理由。故被告人周勇的辩解不能成立，本院不予采纳。 二、关于被告人周勇提出其在谭某团伙中不是负责管账的辩解。经查，根据被告人丁波的供述，证人谭某、李某、张某甲、吴某乙等人的证言，均证实被告人周勇在团伙中负责在盗刷信用卡后安排他人去取钱并将取来的钱保管。故被告人周勇的辩解不能成立，本院不予采纳。 三、关于被告人周勇提出第三节犯罪的金额应为六十多万元的辩解。经查，根据被害人张某丙、徐某的陈述及其提供的银行卡交易明细清单，证实被害人张某丙、徐某银行卡被盗刷总金额为708452.76元，与证人谭某的证言基本吻合。故被告人周勇的辩解不能成立，本院不予采纳。 四、关于被告人丁波提出其被抓前不知道是信用卡诈骗，认为是信用卡套现的辩解。经查，根据证人谭某的证言，证实在丁波加入时其就告诉他做信用卡盗刷，丁波具体负责取钱；证人袁某的证言，证实其由丁波介绍进入团伙，在其初次取钱时丁波告诉其是做信用卡盗刷；且被告人丁波在公安机关的多次供述，证实其对盗刷信用卡的明知，以及知晓盗刷的方法、过程。综上，可以认定被告人丁波对盗刷信用卡主观上是明知的。故被告人丁波的辩解不能成立，本院不予采纳。 五、对辩护人提出的辩护意见，本院在量刑时综合予以考虑。 本院认为，被告人周勇、丁波伙同他人，以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，且系共同犯罪。被告人周勇、丁波在共同犯罪中起次要作用，均系从犯；被告人周勇庭审中对主要犯罪事实予以翻供，不予认定其如实供述自己罪行；被告人周勇、丁波在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚予以数罪并罚。据此，对被告人周勇、丁波依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第二十五条第一款，第二十七条，第七十条，第六十九条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周勇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币七万元，与前罪所判刑罚有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币十二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，前罪判决已经执行的刑期，计算在决定的刑期以内。即自2016年3月2日起至2026年5月1日止。罚金在本判决生效后一个月内交付本院，上缴国库）。 二、被告人丁波犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元，与前罪所判刑罚有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，前罪判决已经执行的刑期，计算在决定的刑期以内。即自2015年12月8日起至2023年12月7日止。罚金在本判决生效后一个月内交付本院，上缴国库）。 三、责令被告人周勇、丁波退出尚未退赔的抵赃款，发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陆红一 人民陪审员  金 华 人民陪审员  蔡蕴芳 二〇二〇年九月十五日 书 记 员  冯芸倩