湖南省娄底市娄星区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1302刑初423号公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。被告人彭付民,女，1967年11月24日出生，汉族，初中肄业文化，个体经商户，户籍所在地湖南省娄底市娄星区，住湖南省娄底市娄星区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月28日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，2020年1月2日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，同日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。辩护人李金城，湖南宇能律师事务所律师。湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉〔2020〕344号起诉书指控被告人彭付民犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月1日向本院提起公诉，本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年8月21日公开开庭审理了本案。湖南省娄底市娄星区人民检察院指派检察员邹剑刚出庭支持公诉，被告人彭付民及其辩护人李金城到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：2011年至2014年，被告人彭付民与丈夫彭新良（已逮捕）在未取得政府有关部门许可的情况下，以购买房产和商铺需要资金周转为由，以每月1分至4.5分不等的利息，向亲戚、朋友进行融资，通过亲戚、朋友口口相传，向社会不特定公众融资，用于购买住宅和商铺。经司法鉴定，彭付民、彭新良夫妇共向刘长征、刘某1、刘某2、龙喜珍等101名集资参与人非法吸收资金共计人民币1001.37万元，累计归还本利共计50.74万元，截止2020年3月28日，尚未支付集资本金共计950.63万元。2019年11月28日，被告人彭付民在娄底市娄星区被抓获归案，到案后，如实供述了上述事实。案发后，公安机关依法查封了被告人彭付民用非法吸收资金购买的娄底市万豪城市广场6栋2808号住宅、娄底市娄星区以及彭付民名下位于娄底市娄星区彭新良名下位于娄底市娄星区南贸西街娄星区老检察院院内0001幢121号住宅。该院认为：被告人彭付民伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，彭付民系主犯，还应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款。彭付民自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚；彭付民具有坦白情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。建议判处其三年以上三年十个月以下有期徒刑，并处罚金，对于涉案资产，依法追缴。上述被公安机关查封的房产中，除南贸西街0006幢、区老检察院院内0001幢121号及春园步行街0015幢15-105号房产因系被告人从事本案犯罪行为之前已购买登记等而不予认定为涉案资产外，其余房产均系用本案非法吸收资金购买所得财产并应予追缴。被告人及其辩护人提交的证据不能达到其证明目的，其就还款数额提出的异议不影响本案定罪，也可申请重新鉴定。请法院根据被告人犯罪情节和认罪态度对其作出公正判决。被告人彭付民对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名不持异议，自愿认罪认罚，但辩称其已累计偿还了集资参与人100多万元，不止50多万元，因为很多都是付的现金，只是这些集资参与人都不承认了，当庭变更增加的非法吸收资金近200万元都是其姑妈、表弟等人的钱，他们不主张追究其的刑事责任，只参与对其资产处置分配。101名集资参与人中大多是其亲戚朋友或者邻居，真正不认识的只有7、8个人。请求从轻处罚。被告人彭付民的辩护人对公诉机关指控的被告人主要犯罪事实和罪名不持异议，同时提出如下辩护意见：一、本案一些背景因素应当考虑。其涉案门面等资产涉及娄底农商银行贷款和本案集资参与人资金，大多数债权人已提起民事诉讼并经法院依法判决并在执行当中，被告人涉案资产未能及时处置变现还债，导致今天其资产贬值等是因存在一些不能由被告人所能控制的特殊因素所致。二、彭付民提出的已实际清偿但未被债权人承认的款项金额应当予以认定并予核减；三、银行贷款及资产处置问题：1、涉案门面都是经民间融资与银行贷款共同购买而来，对待银行贷款应该与集资参与人的债务平等对待，一并认定。2、在法院依法执行由农商银行申请执行的相关款项过程中所冻结的其门面租金200余万元应与门面资产同等对待，将银行贷款与本案集资参与人的债权平等对待，一并处置。四、请求根据被告人犯罪情节、坦白及悔罪表现等从轻判处被告人彭付民三年有期徒刑，并适用缓刑。经审理查明，2011年至2014年，被告人彭付民与丈夫彭新良（已逮捕）在未取得政府有关部门许可的情况下，以购买房产和商铺需要资金周转为由，以每月1分至4.5分不等的利息，向亲戚、朋友进行融资，通过亲戚、朋友口口相传，向社会不特定公众融资，用于购买住宅和商铺。经司法鉴定，彭付民、彭新良夫妇共向刘长征、刘某1、刘某2、龙喜珍等101名集资参与人非法吸收资金共计人民币1001.37万元，累计归还本利共计50.74万元，截止2020年3月28日，尚未支付集资本金共计950.63万元。2019年11月28日，被告人彭付民在娄底市娄星区被抓获归案，到案后，如实供述了上述事实。案发后，公安机关依法查封了被告人彭付民涉嫌用非法吸收资金购买并登记在其夫妻名下的娄底市万豪城市广场6栋2808号住宅、娄底市娄星区、娄底市娄星区南贸西街娄星区老检察院院内0001幢121号住宅以及彭付民名下位于娄底市娄星区住宅。上述事实，有由公诉机关提交并经庭审质证、认证的户籍资料、到案经过、扣押物品决定书及清单、查封决定书、民事判决书等书证，集资参与人刘长征、刘某1、刘某2、龙某等人的证人证言，涉案不动产登记信息查询证明，银行流水、收款收据，被告人彭付民的供述和辩解，搜查笔录、司法鉴定意见书及司法补充鉴定意见书、资产评估报告等相关证据在案佐证，足以认定。其中有关控辩双方争议的证据认定如下：1、集资参与人刘长征、刘某1、刘某2、龙某等人的证言。证明了被告人彭付民先后于2011年至2014年，其向亲戚、朋友进行融资，通过亲戚，朋友口口相传，向社会不特定公众融资，用于购买住宅和商铺等事实。2、被告人彭付民的供述与辩解。证明了被告人彭付民与丈夫彭新良在未取得政府有关部门许可的情况下，以购买房产和商铺需要资金周转为由，向社会不特定公众融资。3司法鉴定意见书及补充鉴定意见书。证明彭付民、彭新良夫妇共向刘长征、刘某1、刘某2、龙喜珍等101名集资参与人非法吸收资金共计人民币1001.37万元，累计归还本利共计50.74万元，截止2020年3月28日，尚未支付集资本金共计950.63万元等事实。被告人彭付民及其辩护人为支持其辩解或辩护观点，提交并经庭审质证之证据如下：1、署名为周宇、满东振、满因花三人联名出具的《证明》一份（无出具日期），内容为彭付民欠其三人的钱已全部还清；2、李才一于2020年6月11日出具的《证明》一份，内容为“彭付民借我陆万叁仟元（小写却是36000元）在2019年4月以完清”，3、微信聊天及转款截屏资料。本院认为，被告人彭付民伙同他人非法吸收公众存款，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人彭付民在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当以其参与的本案全部犯罪处罚。被告人彭付民被动到案后直至本院审理过程中，均能如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，且自愿认罪认罚，可依法从轻或从宽处罚。被告人彭付民已退还集资参与人部分资金，可酌情从轻处罚。公诉机关指控的事实和罪名成立，量刑建议适当，对涉案财产的处理意见合理合法，本院予以支持。关于被告人彭付民及其辩护人所提出的被告人除司法鉴定意见认定的已归还金额外，另还约50万元还款应予认定的意见和观点缺乏确实充分证据支持，且未就此申请重新鉴定，本院不予采纳。辩护人提出本案被查封的涉案房产和冻结的门面租金等财产处置应在偿还有关另案银行及本案集资参与人债务之间予以同等对待之辩护意见涉及的内容针对的是两类不同性质的法律关系案件，涉案财产的处置属于本案后续执行程序中将依法处理内容范畴，包括被告人提出的上述在鉴定意见之外的其他还款事宜，若能在后续执行程序中提出确实充分的证据加以证实其确实存在，亦可寻求相应途径处理。被告人之违法所得的一切财务应予追缴或责令退赔。被公安机关查封的娄星区南贸西街0006幢住宅、老区检察院院内0001幢121号住宅及娄星区春园步行街0015幢15-105号房产因系被告人从事本案违法犯罪行为之前购置，认定属本案违法所得证据不足，不予追缴、据此：依照《中华人民共和国刑法》第二百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下:一、被告人彭付民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二月，并处罚金五万元.（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月28日起至2023年1月27日止。）二、继续追缴被告人彭付民违法所得950.63万元返还集资参与人。三、将公安机关依法查封的被告人彭付民用违法所得资金购买的并登记在彭付民、彭新良夫妻名下两人共有的房产即娄底市氐星路西侧万豪城市广场6栋2808号住宅[权证号湘（2017）娄底市不动产权第0004768号及0004767号]及娄星区春园步行街0011幢11-118号（权证号S201308190044及S201308190045）、0011幢11-119号（权证号S201308190047及S201308190046）予以追缴，依法处理变现后返还集资参与人，变现返还金额在上述应追缴违法所得950.63万元中予以折抵。上述罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（本页无主要内容）审 判 长 王学军人民陪审员廖瑛人民陪审员 钟    艳    群二〇二〇年九月十一日书 记 员 吴        珍附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。