辽宁省鞍山市铁西区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0303刑初96号公诉机关辽宁省鞍山市铁西区人民检察院。被告人邢某，男，汉族，初中文化，无业，户籍所在地辽宁省鞍山市铁东区，捕前住吉林省吉林市船营区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月24日被抓获，同年10月29日被刑事拘留，同年11月6日被逮捕，现羁押于鞍山市第二看守所。辩护人李博、李晓彤，辽宁钢城正大律师事务所律师。辽宁省鞍山市铁西区人民检察院以鞍西检刑检二刑诉〔2020〕73号起诉书指控被告人邢某犯诈骗罪，于2020年3月27日向本院提起公诉。本院经审查后于3月30日立案，并依法组成合议庭，于2020年9月17日公开开庭审理了本案。辽宁省鞍山市铁西区人民检察院指派检察员张禹、曹砾月出庭支持公诉，被告人邢某、辩护人李博到庭参加诉讼。现已审理终结。辽宁省鞍山市铁西区人民检察院指控，2014年1月23日，被告人邢某利用假房产证（辽阳县堡镇商业城2号楼3单元4-1）、假机动车手续（牌照辽Ａ×××××）及购房发票（鞍山市铁东区园林大道东亚第一城三期1-76-53-2051）在鞍山市铁西区贷商务有限公司从被害人高某1处借款30万元，邢某于2014年2月、3月、4月、12月共计还款9.69万元后，拒不归还剩余20.31万元，躲藏到吉林省吉林市。公诉机关为上述指控向法庭提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人邢某以非法占有为目的,采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人财物,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于其自愿认罪认罚，建议判处被告人邢某有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。被告人邢某对对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人李博、李晓彤提出的辩护意见是被告人邢某系初犯，无前科劣迹，自愿认罪认罚，已经与被害人达成和解并取得被害人的谅解。经审理查明，2014年1月23日，被告人邢某利用假房产证（辽阳县堡镇商业城2号楼3单元4-1）、假机动车手续（牌照辽Ａ×××××）及购房发票（鞍山市铁东区园林大道东亚第一城三期1-76-53-2051）在鞍山市铁西区贷商务有限公司从被害人高某1处借款30万元，邢某于2014年2月、3月、4月、12月共计还款9.69万元后，拒不归还剩余20.31万元，躲藏到吉林省吉林市。在审理过程中，被告人邢某亲属与被害人高某1达成和解，被害人对被告人邢某表示谅解。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人高某1陈述，证明:其公司叫民生e贷咨询有限公司，在鞍山市铁西区。2014年1月份，邢某到该公司咨询贷款业务，自称自己目前做皮草生意，在辽阳佟二堡有一个皮草加工厂，有车有房，在鞍山站前国泰大厦有自己门店。业务员向其汇报了邢某的条件后，其让业务员告诉邢某准备资料和财产手续，并让业务员到邢某的工厂、门店、房子等地方考察。业务员考察完后，其同意借给邢某钱，并用其个人的钱借给他30万元。2014年1月23日上午，邢某和他妻子王某一起到其公司签协议，其个人借给邢某钱，借款时间一年。其用其中国银行卡给邢某中国银行卡转了30万元，约定每月利息0.45万元。邢某抵押了两套房产、一辆轿车，共计贷款三次，其中，辽宁省辽阳县堡镇商业城2号楼三单元4-1的房产贷款15万元，手续是虚假的；牌照辽Ａ×××××、车架号：LFV3A23C0C3837502、大众牌白色轿车贷款5万元，手续是虚假的；鞍山市铁东区园林大道东亚第一城三期1210栋5层65号1-76-53-2051房产手续真实，但邢某抵押给其之后变卖了该房产。邢某按照协议约定数额和时间，2014年2-4月、2014年12月共还款9.69万元，之后未再还款，剩余未还人民币22.5万元。其和公司同事找过邢某多次，但他找借口一拖再拖，常换手机电话和住址，从2015年1月份起其无法再联系到邢某，因此报案。2.证人郑某证言，证明：其曾在民生e贷商务有限公司任市场部经理。2014年1月份左右，其接待了一名叫邢某的客户。邢某自述个人财产有车有房，在辽阳县堡有皮草加工厂，在鞍山市国泰大厦有门店。其告诉邢某准备贷款手续，之后邢某带着相关手续来公司找其，其把邢某介绍到公司客服部接待，后期关于邢某贷款事宜其就不清楚了。其知道邢某在公司贷款30万元，是高某1个人贷款给邢某的。3.证人高某2证言，证明：其是高某1的侄子，高某1公证委托其代理高某1案件的所有事宜。高某1是民生e贷商务有限公司的法定代表人。其之前在该公司任业务经理，其了解邢某贷款过程。邢某之前到其公司都是自己去，最后一次签合同，其妻子王某才到。邢某贷款时分别以鞍山市铁东区园林大道东亚第一城三期1212栋65号抵押贷款10万元、以辽阳市辽阳县堡镇商业城2号楼3单元4-1抵押贷款15万元、以辽Ａ×××××的轿车抵押贷款5万元。后来发现东亚第一城三期的房子真实存在且为邢某所有，佟二堡的房产证和汽车的机动车证是伪造的。邢某2014年2-4月共还款9.29万元，打在高某1的中国银行卡上；2014年12月还款0.4万元现金，交给公司财务了，共还款9.69万元，后来邢某就不还钱了，不算利息还剩人民币20.31万元未还。邢某不还款后，2015年1月26日高某1向法院提起民事诉讼，并申请财产保全，法院查封东亚第一城三期房产时发现邢某2014年12月2日已将该房产转卖给佟阳阳并办完手续，法院认为佟阳阳是第三方善意取得。邢某是从高某1个人处贷款，因为所有合同签字都是高某1本人签的。其公司当时没有授意邢某制作假证。邢某不还钱后，公司没有暴力催收，只去过一次邢某在辽阳佟二堡的工厂，当时邢某妻子王某接待其们，答应过一阵就还钱；电话经常打，也是正常工作时间正常的催收电话。4.证人王某证言，证明：邢某是其丈夫。其知道2014年邢某在鞍山市铁西区贷商务公司贷款，当时南方工厂欠其家在辽阳佟二堡的皮革厂钱，其们资金周转不开了，年底需要十多万给工人开工资，邢某没办法才借钱。当时其们没有外债，只有车贷每月0.9万元左右，房贷每月0.3万元左右。其没有全程参与邢某贷款的全过程，只最后一次签协议的时候和邢某一起去过贷款公司，协议最后面的字是其签字按手印的。其没看协议的具体内容，只知道签完字之后能贷款。邢某贷款30万元，给工人开工资10多万。2014年7月份，邢某在佟二堡投资皮革厂10万左右，但没干起来。邢某刚贷到款不长时间，就跟其说了自己用假证贷款的事，其没说什么。因为邢某在外面欠钱拆东墙补西墙，其和邢某2015年左右离开鞍山，在吉林靠卖糖葫芦生活。5.被告人邢某供述和辩解，证明：其之前在辽阳佟二堡做皮革生意。2014年1、2月份，其因佟二堡的皮革厂资金周转不开，为给工人开工资，其以一个其每月还在还贷0.28万元的房子的购买发票（鞍山市铁东区园林大道东亚第一城120栋5层65号）和通过马路上的小广告做的假机动车登记本（辽Ａ×××××大众小轿车，当时正处于银行抵押贷款状态）抵押担保，以做买卖资金周转的名义，到鞍山市铁西区贷商务有限公司贷款。公司姓郑的业务员接待其，该公司的人到其在佟二堡的皮革厂考察后，称公司规定其在工厂所在地要有一个住宅才可以借钱，其因为在佟二堡没有住宅，就又找到之前做假证的人做了一个假的房产证（辽阳县堡镇商业城2号楼三单元4-1）。其带着假房产证、机动车证和东亚第一城房产的发票到民生e贷商务有限公司贷款共计人民币30万元，约定一年之内还完，每月还款本息共计人民币3.085万元。其贷款时没什么外债，每个月只需要还车贷0.91万元、房贷0.28万元。就是工厂资金周转不开，其发货的南方厂欠其钱，没有钱给工人开工资，实在没办法了才借钱。当时其在铁东国泰有一个门店，一个月能挣的钱数不固定，有时候二三万，有时候万八千的。其贷到的30万元给工人开工资10多万，往工厂也投资了点，还有一部分还给贷款公司了。其按照规定以银行转账方式还了三个月的钱，第四个月还了现金0.4万元利息，共计还款9.7万元左右，还剩人民币20.3万元没有还。后来其还不起钱就不还了。民生e贷商务有限公司找其催款但没有过暴力讨债的行为。为继续做生意，着急用钱，其把东亚第一城的房子和其大众CC的车都卖了，2015年为躲债其和妻子去了吉林市，直到2019年10月24日其被吉林警察抓到。其没有同案，其妻子王某没参与、不清楚贷款具体过程，不清楚其和公司如何谈的，王某只最后一次签协议时到场签字按手印了，贷款时王某不知道其用假房产证和假机动车证贷款，后来其还不起钱了，才告诉王某。6.户籍证明、身份核查情况说明、刑事制裁检索证明书，证明：被告人邢某犯罪时已达到刑事责任年龄；未受过刑事制裁。7.借款协议，证明：2014年1月23日，被告人邢某及其妻子王某向高某1借款30万元。借款期限12个月，每月偿还本息3.085万元。8.房屋买卖（回购）协议二份、车辆买卖（回购）协议一份，证明：2014年1月23日，被告人邢某及其妻子王某以15万元的价格将其佟二堡商业城2号楼3单元4-1住宅转让给高某1（约定邢某、王某应在2015年1月22日前向高某1提出回购请求，回购价格18.51万元）；以10万元的价格将鞍山市铁东区园林大道1210栋5层65号住宅转让给高某1（约定邢某、王某应在2015年1月22日前向高某1提出回购请求，回购价格12.34万元）；以5万元的价格将车辆转让给高某1（约定回购价格6.17万元）。9.高某2向公安机关提供的机动车登记证书、沈阳市公安局交通警察支队车辆管理所出具的情况说明，证明：邢某贷款提供编号210006273470的机动车登记证书，其中记载“机动车登记编号辽Ａ×××××，所有人邢某，发证机关为沈阳市公安局交通警察支队”；经沈阳市公安局交通警察支队车辆管理所认定，该登记证书不是该单位发放。10.高某2向公安机关提供的房屋所有权证，证明：邢某贷款提供的房证，其中记载“所有权人为邢某，房屋坐落佟二堡镇商业城2号楼三单元4-1，建筑面积112㎡，填发机关佟二堡房产管理所（盖章为灯塔市村镇建设办公室）”；佟二堡新市镇规划建设局产权产籍办注明该房证是伪造房产证。11.高某2向公安机关提供的销售不动产统一发票，证明：邢某贷款提供的发票，其中记载“付款方名称邢某，不动产项目名称东亚第一城（三期）”。12.中国银行银行卡交易明细，证明：2014年1月23日，被害人高某1给被告人邢某转账30万元；2014年2月21日，邢某给高某1转账3.085万元；2014年3月22日，邢某给高某1转账3.085万元；2014年4月24日，邢某给高某1转账3.12万元。13.房屋转让协议、鞍山市不动产登记中心询问笔录，证明：2014年12月23日，邢某以32万元的价格将铁东区园林大道1210栋5层65号房屋（产籍号为1-76-53-2051）转让给佟阳阳；邢某与王某夫妻两人共同约定，此房归邢某单独所有。14.执行裁定书，证明：2019年1月28日，鞍山市铁东区人民法院裁定，中止对被执行人邢某名下位于鞍山市东亚第一城产籍号为1-76-53-2051房屋的执行。15.公证书，证明：2019年11月5日，经鞍山市公证处公证，高某1因身体不便，委托高某2作为代理人。16.民事判决书，证明：本案民事部分已经鞍山市铁东区人民法院判决。17.抓捕经过，证明：2019年10月24日14时30分许，吉林市公安局龙潭分局土城子派出所民警在吉林市船营区下将网上在逃人员邢某抓获。18.和解协议、谅解书，证明：在审理过程中，被告人邢某亲属与被害人达成和解，被害人对被告人邢某表示谅解。本院认为，被告人邢某以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取被害人财物,数额巨大,其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的事实与罪名成立，应予支持。鉴于被告人邢某自愿认罪认罚，已与被害人达成和解并取得被害人的谅解，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。关于辩护人包李博、李晓彤提出的相应辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：被告人邢某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本九份。审 判 长  潘月德人民陪审员  邱 蕾人民陪审员  刘丽霞二〇二〇年九月十七日书 记 员  王永森