湖南省沅陵县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)湘1222刑初37号 公诉机关湖南省沅陵县人民检察院。 被告人张华，女，1975年10月19日出生，土家族，湖南省沅陵县人，中专文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪，2019年5月6日被刑事拘留；2019年6月12被执行逮捕，现羁押于怀化市看守所。 辩护人洪建军，湖南天地人（怀化）律师事务所律师。 湖南省沅陵县人民检察院以沅检刑刑诉[2020]23号起诉书指控被告人张华犯诈骗罪，于2020年2月25日向本院提起公诉。本院受理后，2020年3月18日因新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控形势需要本院中止审理，2020年9月5日恢复审理，本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。湖南省沅陵县人民检察院指派检察员舒建国出庭支持公诉，被告人张华及其辩护人洪建军到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年至2019年期间，被告人张华在明知自己没有偿还能力的情况下，虚构弟弟张某1承包工程需要资金周转、长沙房子需要装修、帮他人填便民卡、亲戚被抓需要钱取人等事由，以高额利息、房屋多次抵押等为诱饵，假借“借钱”的名义，骗取他人财物，用于偿还自己所借的高利贷和银行贷款等。至今尚未返还的本金共计3674500元，已支付利息494200元，扣除已支付利息尚有3180300元。具体分述如下： 1.2017年1月至2018年12月，被告人张华以虚构弟弟承包工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人张某2人民币190000元，支付利息14800元。 2.2017年2月至2018年11月，被告人张华以虚构弟弟张某1投标工程需要保证金为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人杨某1人民币770000元，支付利息140000元。 3.2017年1月至2019年2月，被告人张华以虚构弟弟张某1承包修路工程需要资金周转、借几天就还等为由，以沅陵房屋抵押、高额利息为诱饵，骗取被害人唐某1人民币244000元，支付利息83000元。 4.2017年9月至2019年1月，被告人张华以虚构亲戚被公安抓了需要钱取人、弟弟张某1承包的工程需给工人结工资等为由，以沅陵房屋抵押、高额利息为诱饵，骗取被害人瞿某1人民币200000元，支付利息39000元。 5.2017年9月至2019年3月，被告人张华以虚构亲戚被公安抓了需要钱取人、弟弟张某1承包工程需要资金周转、填信用卡等为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人聂某人民币270000元，支付利息70000元。 6.2018年4月1日，被告人张华以虚构长沙的房子需要钱装修为由，骗取被害人向某1人民币50000元。 7.2018年4月，被告人张华以虚构弟弟张某1承包工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人张某3人民币40000元，支付利息5000元。 8.2018年7月至11月，被告人张华以虚构去放高利贷、弟弟张某1投标工程需要保证金为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人全某人民币180000元，支付利息22000元。 9.2018年7月至12月，被告人张华以虚构弟弟张某1投标工程需要资金为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人王某人民币100000元，支付利息5000元。 10.2018年9月至10月，被告人张华以虚构叔叔的儿子贩烟被公安抓了需要钱取人、弟弟张某1承包修路工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人向某2人民币100000元，支付利息25000元。 11.2018年10月至12月，被告人张华以虚构弟弟张某1承包修路工程需要资金周转、朋友做生意借钱周转等为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人梁某人民币147000元，支付利息27000元。 12.2018年10月至2019年4月11日，被告人张华以虚构弟弟承包工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人张某4人民币47000，支付利息7000元。 13.2018年11月19日，被告人张华以虚构弟弟张某1在怀化承包工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人候某人民币30000元，支付利息9000元。 14.2018年12月25日，被告人以虚构弟弟张某1承包工程需要资金周转为由，骗取被害人唐某2人民币50000元。 15.2018年12月至2019年4月，被告人张华以虚构弟弟帮人填便民卡、去放高利贷或假借父亲生病住院需要钱等为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人舒某1人民币256000元，支付利息9000元。 16.2019年1月1日，被告人张华以高额利息为诱饵，骗取被害人钟某人民币20000元，支付利息1200元。 17.2019年1月7日，被告人张华以虚构弟弟张某1修路需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人舒某2人民币40000元，支付利息1600元。 18.2019年1月8日，被告人张华以假借三月就还为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人李某人民币40000元，支付利息1600元。 19.2019年1月19日，被告人张华以虚构弟弟张某1结婚需要钱为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人瞿某2人民币50000元，支付利息4500元。 20.2019年1月至3月，被告人张华以虚构长沙的房子需要钱装修、朋友需要钱还银行贷款为由，以长沙房屋抵押、高额利息为诱饵，骗取被害人田某人民币190000元，支付利息8500元。 21.2019年1月至3月，被告人张华以虚构帮朋友填信用卡或假借父亲生病住院需要钱为由，骗取被害人肖某1人民币 22000元。 22.2019年1月至4月，被告人张华以虚构到银行投资理财、偿还信用卡、白沙赌场放账为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人舒某3人民币110000元，支付利息3500元。 23.2019年2月3日，被告人张华以虚构买断公交车缺钱为由，骗取被害人肖某2人民币50000元。 24.2019年2月至4月，被告人张华以虚构弟弟张某1承包修路工程需要资金周转、支付农民工工资等为由，以沅陵房屋抵押、高额利息为诱饵，骗取被害人舒某4人民币100000元，支付利息4600元。 25.2019年2月至4月，被告人张华以虚构弟弟做房地产生意需要钱、自己麻将馆的客人要借钱还信用卡、长沙房子需要钱装修为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人杨某2人民币177000元，支付利息3000元。 26.2019年3月6日，被告人张华以虚构亲戚被公安抓了需要钱取人为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人刘某人民币 70000元，支付利息8400元。 27.2019年3月至4月，被告人张华以虚构公交车换车需要钱或假借父亲生病住院需要钱为由，以沅陵房屋抵押、高额利息为诱饵，骗取被害人蔡某人民币100000元，支付利息1500元。 28.2019年3月至4月，被告人张华以虚构弟弟张某1在承包工程需要资金周转、父亲生病住院需要钱为由，骗取被害人彭某人民币21500元。 29.2019年4月9日，被告人张华以假借还长沙房子的房贷为由，骗取被害人谢某人民币10000元。 2019年5月5日，被告人张华主动到沅陵县公安局城南派出所投案。 为证实上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了被告人的户籍资料、到案情况说明、借条等书证；证人宋某、张某1等人的证言；被害人杨某1、舒某1、聂某、全某、梁某、向某2等人的陈述；被告人张华的供述和辩解。公诉机关认为，被告人张华以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人张华辩称：支付给舒某1、田某、聂某的高利息已经超过本金；支付给杨某1、杨某2、蔡某、向某2、全某、王某、舒某2、钟某、张某3、肖某1、舒某3、肖某2、彭某等人的利息数额有差距。 辩护人洪建军提出的辩护意见是：被告人张华主观上没有非法占有他人财物的目的，同时也不具备实施以诈骗方法骗取他人财物的行为，只是有民事法律中的欺诈，并未实施刑法中的诈骗行为，不构成诈骗罪，而应认定为普通的民间借贷；退一步来说，被告人张华实际借得本金2183600元，未还金额应认定为1608900元，田某、聂某、舒某1的借款金额不应计算在内。被告人张华应认定为自首，且适用认罪认罚程序，依法请求减轻处罚。 经审理查明：2017年至2019年期间，被告人张华在明知自己没有偿还能力的情况下，以虚构弟弟张某1承包工程需要资金周转、以高额利息、长沙房子需要装修、帮他人填信用卡、亲戚被抓需要钱取人等事由，假以“借钱”的名义，骗取他人财物，共骗取被害人人民币1881400元。具体分述如下： 1.2017年1月至2018年12月，被告人张华以虚构弟弟承包工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人张某2人民币175200元。 2.2017年2月至2018年11月，被告人张华以虚构弟弟张某1投标工程需要保证金为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人杨某1人民币187000元。 3.2017年1月至2019年2月，被告人张华以虚构弟弟张某1承包修路工程需要资金周转、借几天就还等为由，以沅陵房屋抵押、高额利息为诱饵，骗取被害人唐某1人民币161000元。 4.2017年9月至2019年1月，被告人张华以虚构亲戚被公安抓了需要钱取人、弟弟张某1承包的工程需给工人结工资等为由，以沅陵房屋抵押、高额利息为诱饵，骗取被害人瞿某1人民币161000元。 5.2018年4月1日，被告人张华虚构长沙的房子需要钱装修为由，骗取被害人向某1人民币48000元。 6.2018年4月，被告人张华以虚构弟弟张某1承包工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人张某3人民币20000元。 7.2018年7月至11月，被告人张华以虚构去放高利贷、弟弟张某1投标工程需要保证金为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人全某人民币158000元。 8.2018年7月至12月，被告人张华以虚构弟弟张某1投标工程需要资金为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人王某人民币70000元。 9.2018年9月至10月，被告人张华以虚构叔叔的儿子贩烟被公安抓了需要钱取人、弟弟张某1承包修路工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人向某2人民币35000元。 10.2018年10月至12月，被告人张华以虚构弟弟张某1承包修路工程需要资金周转、朋友做生意借钱周转等为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人梁某人民币120000元。 11.2018年10月至2019年4月11日，被告人张华以虚构弟弟承包工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人张某4人民币40000元。 12.2018年11月19日，被告人张华以虚构弟弟张某1在怀化承包工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人候某人民币21000元。 13.2018年12月25日，被告人以虚构弟弟张某1承包工程需要资金周转为由，骗取被害人唐某2人民币48000元。 14.2019年1月1日，被告人张华以高额利息为诱饵，骗取被害人钟某人民币17800元。 15.2019年1月7日，被告人张华以虚构弟弟张某1修路需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人舒某2人民币37600元。 16.2019年1月8日，被告人张华以假借三月就还为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人李某人民币38400元。 17.2019年1月19日，被告人张华以虚构弟弟张某1结婚需要钱为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人瞿某2人民币45500元。 18.2019年1月至3月，被告人张华以虚构帮朋友填信用卡或假借父亲生病住院需要钱为由，骗取被害人肖某1人民币 20000元。 19.2019年1月至4月，被告人张华以虚构到银行投资理财、偿还信用卡、白沙赌场放账为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人舒某3人民币96500元。 20.2019年2月3日，被告人张华以虚构买断公交车缺钱为由，骗取被害人肖某2人民币45500元。 21.2019年2月至4月，被告人张华以虚构弟弟张某1承包修路工程需要资金周转、支付农民工工资等为由，以沅陵房屋抵押、高额利息为诱饵，骗取被害人舒某4人民币95400元。 22.2019年2月至4月，被告人张华以虚构弟弟做房地产生意需要钱、自己麻将馆的客人要借钱还信用卡、长沙房子需要钱装修为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人杨某2人民币82000元。 23.2019年3月6日，被告人张华以虚构亲戚被公安抓了需要钱取人为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人刘某人民币 61600元。 24.2019年3月至4月，被告人张华以虚构公交车换车需要钱或假借父亲生病住院需要钱为由，以沅陵房屋抵押、高额利息为诱饵，骗取被害人蔡某人民币66000元。 25.2019年3月至4月，被告人张华以虚构弟弟张某1在承包工程需要资金周转、父亲生病住院需要钱为由，骗取被害人彭某人民币20900元。 26.2019年4月9日，被告人张华以假借还长沙房子的房贷为由，骗取被害人谢某人民币10000元。 2019年5月5日，被告人张华主动到沅陵县公安局城南派出所投案。 上述事实，有经法庭质证、认证并查证属实的下列证据证明： 1.户籍资料，证明被告人张华已达完全刑事责任年龄。 2.到案情况说明，证明张华的于2019年5月5日主动到沅陵县公安局城南派出所投案。 3.长沙市不动产登记中心出具不动产登记情况表，证明张华、姚某1在长沙市购买了一套住宅104.46平米的房子，登记时间为2018年9月26日，贷款金额620000元。 4.湖南恒生置业出具的长沙市商品房买卖合同、中国建设银行刷卡凭证和客户回单，证明2017年1月10日，张华、姚某1和湖南省恒生置业有限公司签订了购房合同，首付161026元，贷款620000元。 5.中国建设银行湖南分行出具的借款合同、情况说明、贷款对账单，证明2017年2月13日，张华、姚某1与中国建设银行湖南分行签订借款合同，借款620000元用于购置湖南恒生置业有限公司长沙房，借款期限为216个月。至2019年8月14日，已偿还本金53376.31元，已还利息 67797.05元，贷款余额566623.69元。分期付款的拖欠总额为26335.05元，鉴于张华的贷款已不良，该行已准备司法诉讼，目前正在走司法诉讼流程。 6.证人张某1的证言，证明张某1他是张华的亲弟弟。他在怀化市鹤城区河西街道办事处上班，在舞阳社区负责综合治理工作。他没有从事建筑行业，也没有包工程。他没有从事什么副业。父亲住院的花费都是由他支付的，期间只有一次因为他不在怀化市是由我姐姐张华花2000买过一次药物，他姐姐张华在父亲住院期间只支付了这一次费用。 7.证人姚某1的证言，证明自己每月4500元工资，160000多元付首付在长沙买房，张华每月还房贷，张华没有工作，在家开小商店，家里的公交车于2015年8、9月已卖了230000元用于还款。 8.证人姚某2、马某的证言，证明名下只有金水路右32号的一栋房产，不愿意帮助张华偿还债务。 9.被告人张华的供述和辩解，供认她没有正式工作，在2014年为了修房子向他人，银行借了1000000元，其中200000元向银行借的，500000元是以月息3分借的。2015年房子建好后卖了两层，得款500000元，其中180000元用于首付在长沙买房，剩余钱用于还建房的欠款，每月还要还约3200元房贷。之后为了还欠款就再找其他人以各种虚构的理由、以高额利息为诱饵四处“借”钱，“借”高息还低息，一直“借”下去，直至案发共欠他人本息5000000元无法归还。 被告人张华及辩护人洪建军对被害人的陈述、借条提出异议，辩护人洪建军认为，借条存在砍头息的问题，实际借款小于借条上的数额，被告人的供述也存在上面的问题，对有争议的数额，不能以借条和被害人的陈述来认定，应当以被告人张华的供述和本人书写的欠款详细情况来确定。本院以全案证据结合被告人张华的供述和本人书写的欠款详细情况来综合认定，被告人张华骗取被害人的数额认定如下： 一、认定骗取被害人张某2人民币175200元的证据。 (1)被害人张某2的陈述，证明张华于2017年1月份以月息3分向其借到20000元，得三月息钱1800元；分别于2018年3月、6月、12月以老弟承包工程需要资金周转，向其借到30000元、110000元、30000元，分别支付3月息、1月息、2月息，共支付息钱13000元。至今共欠本金190000元，共支付利息14800元。 (2)张华出具的借条4张，证明张华分别于2017年1月16日、3月25日、6月9日、12月23日向张某2借到20000元、30000元、110000元、30000元。 (3)被告人张华的供述和辩解，供认以老表在乡里搞稻花鱼需要资金为由向张某2借了110000元，1角的月息，每月11000元的利息，以老弟在怀化搞工程缺资金的名义向张某2借了 80000元，按三天8000元，总共给了她10000多元利息。以现金、微信的方式给的利息。 二、认定骗取被害人杨某1人民币187000元的证据。 (1)被害人杨某1的陈述，证明张华以其弟弟做工程需要资金周转为借口、以高息为诱饵，找到杨某1借钱，前后共借820000元。已偿还本金50000元、支付利息约140000元，尚欠本金770000元。 (2)杨某1出具的借条2张，证明张华于2018年8月25日从杨某1借到现金290000元，约定月息3分，按月结息；于2018年12月11日从杨某1借到现金530000元,共计820000元。 (3)杨某1建设银行卡的交易明细清单，证明2018年9月至2019年4月期间，张华与杨某1间有多次相互转账交易。 (4)被告人张华的供述和辩解，供认以老弟在怀化搞工程缺资金的名义问杨某1借600000元，有300000元是3分的息， 100000元是1角的利息，还有200000元是5天20000元利息，总共给了他130000元利息，以微信、现金、银行卡的方式给的利息，现在给他打了820000元的条子。 (5)被告人张华认可的其欠款情况，证明2017年元月至2018年10月共借到杨某1500000元，支付利息263000元，欠利息320000万，转本共欠款820000元，2019年4月2日还本金50000元，欠770000元，实际借款500000元，支付利息263000元，欠本金237000元。 三、认定骗取被害人唐某1人民币161000元的证据。 (1)被害人唐某1的陈述，证明唐某1自2017年1月份起，张华以老弟做工程需要资金以及继续借钱马上就还等借口、以高息为诱饵，共向唐某1借到244000元，至今未还，期间支付利息83000元。 (2)唐某1出具的借条3张，证明张华从唐某1处于2018年1月18日借到现金150000元，约定月息3分，按月结息，期限6个月，到期未还用张华位于金水路右32号2楼作抵押；于2018年8月1日借到现金20000元，约定期限半年；于2019年2月2日借到74000元。 (3)被告人张华的供述和辩解，供认以老弟在怀化搞工程缺资金的名义问唐某1借了244000元的本金，月息3分，大概给了83000元的利息，通过微信、现金给的利息，给她打的244000元的条子 四、认定骗取被害人瞿某1人民币161000元的证据。 (1)被害人瞿某1的陈述，证明张华以亲戚被抓需要钱取人、老弟做工程需要钱、老弟工程款结不到、需要给民工发工资等借口、以高息为诱饵，于2017年9月、2019年1月20日，两次共向瞿某1借了200000元，至今未还，期间共支付利息39000元。 (2)瞿某1出具的借条2张，证明张华、姚某1从瞿某1处于2018年9月26日借到现金100000元，约定：月息3分，按季结息，期限于2018年9月26日至2019年9月26日；张华、姚某1于2019年1月20日借到现金100000元，约定：期限于2019年1月20日至2020年1月20日，月息3分，用金水路右32号二楼的房屋做抵押。 (3)被告人张华的供述和辩解，供认以老弟在怀化搞工程缺资金的名义欠瞿某1200000元，3分月息，给了30000元左右的利息，现金、微信转账的。 五、认定骗取被害人向某1人民币48000元的证据。 (1)被害人向某1的陈述，证明2018年3月下旬的时候，张华说在长沙买的房子要装修，要借点钱，张华借了他和他老婆张某5的户口本和结婚证去沅陵县麻溪铺镇的农村信用社借的50000元钱。 (2)向某1出具的湖南省农商行客户回单，证明2018年4月1日，向某1农商行账户向张华账户转入48000元。 (3)被告人张华的供述和辩解，供认以长沙房子装修的名义问向某1借50000元钱，他没有，于是用他的信息在信用社贷了50000元钱，每个月就还银行的利息。 六、认定骗取被害人张某3人民币20000元的证据。 (1)被害人张某3的陈述，证明张华以弟弟搞工程需要资金为借口、以高息为诱饵，于2018年4月分两次共向张某3借到40000元，尚未归还，共支付利息5000元。 (2)被告人张华的供述和辩解，供认以老弟在怀化搞工程缺资金的名义向张某3借了40000元，月息1角，每月给他4000元，当场给了他4000元利息，总共给了20000元利息，通过现金、微信等方式，没给他打借条。 七、认定骗取被害人全某人民币158000元的证据。 (1)被害人全某的陈述，证明张华于2018年7月份以高利放贷、月息1毛为由，向全某借到30000元，支付3个月的息钱9000元；9月30日以月息1毛又向其借到50000元，支付1个月的息钱5000元；11月份以弟弟在外面搞工程招投标需保证金用10多天10000元息钱为由，又向其借到100000元，支付8000元息钱，至今未还本金180000元。 (2)全某出具的借条4张，证实张华分别于2018年7月11日、16日、9月30日、11月26日向全某借到20000元、10000元、50000元、100000元。 (3)全某出具的邮政储蓄银行卡交易明细，证明2018年11月26日，全某通过银行转账向张华邮政储蓄账户转账100000元。 (4)被告人张华的供述，供认以老弟在怀化搞工程缺资金的名义问全某借了200000元，月息1角，给了她30000元的利息，通过微信、现金的方式转账的。 八、认定骗取被害人王某人民币70000元的证据。 (1)被害人王某的陈述，证明张华以月息一角共向其借到100000元，以老弟工程招标差钱为由借到40000元没打借条，共向其借到140000元，至今未还，支付利息5000元。 (2)王某出具的借条1张，证明张华于2018年12月15日向王某借到100000元。 (3)被告人张华的供述和辩解，供认以老弟在怀化搞工程缺资金的名义问王某借了100000元，月息1角，每个月10000元的利息，当场扣了10000元的利息，总共给了她30000元的利息，有微信、有现金。 九、认定骗取被害人向某2人民币35000元的证据。 (1)被害人向某2的陈述，证明张华以自己叔叔的儿子被抓了，且超市需要资金周转、弟弟搞修路工程需要资金、玩得好的需要钱等借口，以高息为诱饵，于2018年9月20日、10月20日、11月12日三次共向某2借到150000元，最后一笔50000元已偿还，前两笔支付利息20000元，后面的50000元得了5000元利息。尚欠本金100000元。 (2)向某2出具的借条1张，证明2018年10月20日张华向向某2借到现金100000元。 (3)被告人张华的供述，供认2018年具体几月份我忘记了，以怀化有个老弟在搞工程需要资金周转为由向某2150000元，当场给了她7500元利息，之后按5分的月息，就是每月7500元利息，付大概半年。2019年4月5号，还了她50000元的本金，通过现金给她的，100000元，继续按5分月息给他，但是这个息没有给她，大概给了她65000元的利息，有微信转账的，有直接给现金的。 十、认定骗取被害人梁某人民币120000元的证据。 (1)被害人梁某的陈述，证明张华分别以老弟修路需要资金、朋友进货向其借钱等借口、以高息为诱饵，于2018年10月、12月两次向梁某共借到本金147000万元，至今未还，期间共支付利息27000元。 (2)梁某出具的借条2张，证明张华从陈中平处于2018年10月10日借到现金100000元，约定月息4分，按月结息，期限从2018年10月10日至2019年10月10日；于2018年12月10日借到现金50000元，约定期限从2018年12月10日至2019年1月10日。 (3)被告人张华的供述和辩解，供认以老弟在怀化搞工程缺资金的名义问梁某借了150000元，5分的月息，每月7500元，当场给了他7500元利息，总共给了她30000元左右的利息，以微信、现金的方式给的利息，现在借条打的150000元。 十一、认定骗取被害人张某4人民币40000元的证据。 (1)被害人张某4的陈述，证明张华分别于2018年4月、10月9日、12月按月息一角向张某4借20000元、27000元、30000元，承诺随时可取，后第一笔支付4个月的息钱4000元，第二笔没支付利息，第三笔付三个月息钱3000元，后偿还了第一笔的20000元和后面两笔的10000元本金，其余找张华要账时，以各种理由推脱，至今未还本金47000元。 (2)张某4出具的微信交易交流，证明张某4与张华的交易情况。 (3)张某4出具的借条1张，证明张华于2018年12月11日向张某4借到70000元。 (4)张某4出具的中国建设银行客户交易明细清单1张，证明张某4于2018年12月2日从其本人的建设银行账户中支取30000元。 (5)被告人张华的供述和辩解，供认其通过舒某1认识的张某4，以两个表弟到在怀化建行上班，搞贷款需要资金的名义借了30000元，之后直接问张某4借了40000元，总共是 70000元的本金，3天7000利息，总共给了她30000元利息，通过现金、微信、建行卡等方式给她的。 十二、认定骗取被害人候某人民币21000元的证据。 (1)被害人候某的陈述，证明2018年11月19日，张华以弟弟在怀化搞工程，需要钱，每个月给1角的利息，向她借30000元，一共给9000元的利息。 (2)侯连菊出具的借条1张，证明张华于2018年11月19日向候某借到30000元。 (3)被告人张华的供述和辩解，供认以老弟在怀化搞工程缺资金的名义问侯莲菊借了30000元，月息1角，一共给了她 9000元利息，利息全是给的现金。 十三、认定骗取被害人唐某2人民币48000元的证据。 (1)被害人唐某2的陈述，证明2018年12月张华找到唐某2以老弟搞工程急需钱让唐某2到麻溪铺农商行以张华做担保人贷款50000元借给她，承诺一个月还，并给唐某22000元感谢费，但本金48000元至今未还。 (2)被告人张华的供述和辩解，供认以老弟在怀化搞工程缺资金的名义问唐某2借50000元钱，他没钱，我以他的身份在信用社贷了50000元，给了唐某22000元好处费，还给他交了一个季度的银行利息。 十四、认定骗取被害人钟某人民币17800元的证据。 (1)被害人张某2钟某的陈述，证明张华以高息为诱饵于2019年1月份向钟某借到20000元，至今未还，共支付利息1200元。 (2)钟某出具的借条1张，证明张华于2019年1月1日向钟某借到现金20000元。（息已扣） (3)被告人的供述和辩解，供认通过舒某1跟“钟老板”借了20000元钱，月息2分，后面又转成了5分的利息，总共利息我给了他2200元钱利息，通过微信给“钟老板”的。 十五、认定骗取被害人舒某2人民币37600元的证据。 (1)被害人舒某2的陈述，证明张华于2018年12月份以老弟修路急需资金、月息2分向舒某2借到40000元，支付2个月的息钱1600元，本金至今未还。 (2)舒某2出具的借条1张，证明张华于2019年1月7日向舒某2借到40000元。约定期限至2019年4月7日。 (3)被告人张华的供述和辩解，供认40000元是从舒某1手中转到舒某2手中的，转过来后是按月息2分的利息给他的，总共给了他2400元利息，利息是通过现金给舒某1手中的。 十六、认定骗取被害人李某人民币38400元的证据。 (1)被害人李某的陈述，证明张华于2019年1月8日以月息2分、借三个月为由向李某借到了39200元，支付利息800元。 (2)李某出具的借条，证明2019年1月8日，张华向张某6（李某的丈夫）借到现金40000元，期限至2019年4月8日。 (3)被告人张华的供述和辩解，供认李某是舒某1的丈母娘，是通过舒某1认识的，之后经过舒某1转借了李某40000元，按2分的利息，通过现金给了她1600元利息。 十七、认定骗取被害人瞿某2人民币45500元的证据。 (1)被害人瞿某2的陈述，证明张华于2019年1月份以老弟结婚急需钱向其借到48500元，月息3分，支付利息3000元，至今未归还。 (2)瞿某2出具的借条1张，证明张华于2019年1月19日向瞿某2借到50000元，约定期限至2019年2月19日。 (3)被告人张华的供述和辩解，供认以老弟结婚为由向瞿某3借了50000元，用金水路房子的国土证做抵押，月息3分，总共给他4500元利息。通过微信转账给他的。 (4)证人宋某的证言，证明2019年1月19日，张华以月息3分找瞿某2借钱，瞿某2问她借50000元，将50000元交给张华，张华当场支付1500元利息，后张华只支付3个月利息。 十八、认定骗取被害人肖某1人民币20000元的证据。 (1)被害人肖某1的陈述，证明张华于2019年1月至3月期间，以需要垫信用卡、父亲病重为借口，向其共借30000元，有8000元没有打借条，至今未还。 (2)肖某1出具的借条1张，证明张华于2019年1月26日向肖某1借到5000元。 (3)肖某1出具的其与张华的微信聊天记录，证明肖某1于2019年3月3日通过微信转账给张华9000元；于2019年3月9日通过微信转账给张华8000元。 (4)被告人张华的供述和辩解，供认欠肖某117000元，以别人借9000元5天还10000元为由向肖某1借了9000元，利息5天1000元，之后又借8000元，利息5天1000元，总共给她了2000元利息。 十九、认定骗取被害人舒某3人民币96500元的证据。 (1)被害人舒某3的陈述，证明2019年1月张华以高息为诱饵通过舒某1找到舒某3借到70000元，后偿还20000元，尚欠50000元，支付3500元利息；2019年4月1日至12日张华以跟银行的亲戚一起到银行投资、还信用卡、到白沙赌场放账为借口、以高息为诱饵，又分四次向舒某3借到60000元。至今张华尚欠本金110000元。 (2)舒某3出具的其与张华的微信聊天记录1张，证明张华于2019年4月12日通过微信向舒某3借到10000元。 (3)舒某3出具的借条4张，证明自2019年1月10日至2019年4月12日，张华分四次向舒某3借到120000元，2019年3月10日还款20000元。 (4)被告人张华的供述和辩解，供认通过舒某1认识了舒某3，总共欠舒某386800元，5万是每月5分的利息，其他的是每月8分的利息，总共给了她13500元利息。通过现金、微信给的，现在给她打了90000元的条子。 二十、认定骗取被害人肖某2人民币45500元的证据。 (1)被害人肖某2的陈述，证明张华以要买断公交车为借口于2019年2月3日与其老公姚某1一块找到肖某2借到50000元，至今未还。 (2)肖某2出具的借条1张，证明张华于2019年2月3日向肖某2借到50000元，约定期限一年。 (3)被告人张华的供述和辩解，以要换公交车的名义向肖某3借50000元，月息3分，还骗老公说是老弟工程款还没有下来，需要钱，老公才肯一起去向肖某3借钱，给了4500元利息了。通过微信转账给她的利息。 二十一、认定骗取被害人舒某4人民币95400元的证据。 (1)被害人舒某4的陈述，证明张华以弟弟修路需要资金为由，于2019年2月按3分息向他借款20000元，支付了利息600元，4月，以弟弟修路的工程未完工、支付农民工工资等为由向舒某4共借到80000元，支付利息4000元，共支付利息4600元。 (2)舒某4出具的农业银行交易明细2张，证明舒某4于2019年4月8日从其农行账户内支取现金共30000元。 (3)舒某4出具的借条2张，证明张华于2019年2月20日向舒某4借到20000元。张华以生意为由于2019年4月8日向舒某4借到80000元，约定每月百分之五付息，归还日期为10月8日，以金水路右32号一楼房子作抵押。 (4)被告人张华的供述和辩解，供认2019年1月份，以金水家园有个人借钱，给3分的月息为由，问他借了30000元钱，2019年4月问舒某4以公交车换车的名义，借了30000元，2019年4月份，现在一共欠他100000元。 二十二、认定骗取被害人杨某2人民币82000元的证据 (1)被害人杨某2的陈述，证明张华以弟弟张某1做房地产急需钱于2019年向她借钱100000元，她要张华弟弟张某1签字后借给了张华，转账50000元，现金47000元，扣利息3000元，之后以麻将馆客人借钱，还信用卡为由向她借钱27000元，2019年4月2日以长沙房子需要装修又借了50000元，三次共向她借了177000元。张华只支付了借钱时扣除的3000元息钱。 (2)杨某2出具的借条3张，证明张华、张某1共同于2019年2月26日借到杨某2现金100000元，期限自2020年2月26日；于2019年3月26日向杨某2借到现金27000元；于2019年4月2日在向杨某2借到现金50000元。 (3)被告人张华的供述和辩解，供认以老弟在怀化搞工程缺资金的名义向杨某2借了100000元，月息3分，杨某2要老弟担保才肯借钱，她骗了老弟，向杨某2借了款，杨某2的欠条只承认100000元的借条，50000元和27000元的已经还清了。总共给她18000元利息，通过微信，现金方式给他。 二十三、认定骗取被害人刘某人民币61600元的证据。 (1)被害人刘某的陈述，证明2019年3月6日，张华以一个朋友被抓了，现在需要凑300000元取人，他借70000元给了张华，约定的6分息，张华已经支付了我两个月的息钱，共8400元。 (2)刘某出具的借款合同，证明张华于2019年3月6日因购房向刘某借到70000元。 (3)被告人张华的供述和辩解，供认以亲戚赌博被公安机关抓了，取他出来需要钱的名义向刘某借了70000元，月息6分，总共给了他8400元利息，通过微信，银行卡转账给他。 二十四、认定骗取被害人蔡某人民币66000元的证据。 (1)被害人蔡某的陈述，证明2019年3月至4月，被告人张华以虚构公交车换车需要钱或假借父亲生病住院需要钱为由，以沅陵房屋抵押、高额利息为诱饵，骗取被害人蔡某人民币100000元，支付利息1500元； (2)蔡某出具的借条2张，证明张华于2019年4月1日向蔡某借到50000元，期限至2019年4月15日，以金水路右32号门面作抵押；于2019年4月10日向蔡某借到50000元，期限至2019年5月9日。 (3)被告人张华的供述和辩解，供认以老弟在怀化搞工程缺资金的名义向蔡某借了100000元，其中50000元是5分的利息，从2017年借起，还有50000元是8分的利息，总共给了蔡某34000元利息，是微信、现金给的。 二十五、认定骗取被害人彭某人民币20900元的证据。 (1)被害人彭某的陈述，证明2019年3月时候，张华说她弟搞工程投标急需资金向他借钱20000元，4月15日，张华给以她爸生病了到怀化住院需要4000元医药费，只能给她转1500元，一共借了21500元给张华。 (2)彭某出具的借条1张，证明张华于2019年3月23日向彭某借到20000元，约定期限至2019年4月23日。 (3)彭某出具的其与张华的微信聊天记录，证明2019年4月15日，彭某通过微信给张华转账1500元。 (4)被告人张华的供述和辩解，以资金周转不过来向彭某借了21500元，月息3分，总共给了他600元利息，当场就扣了。 二十六、认定骗取被害人谢某人民币10000元的证据。 (1)被害人谢某的陈述，2019年4月9日，张华说长沙买了房子，现在急需还房贷，问她借l0000元，其中有3000元是微信转账，7000元给的是现金。 (2)谢某出具的其与张华的微信聊天记录，证明2019年4月9日，谢某通过微信转账给张华3000元。 (3)被告人的供述和辩解，向嫂子谢某借了10000万，说三天后还她，也没有跟她说原因，她也不收利息。 本院认为：被告人张华以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人人民币1881400元，数额特别巨大。其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张华犯诈骗罪的罪名成立，本院予以确认。案发后，被告人张华自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以依法对其从轻处罚。被告人张华辩称，支付给舒某1、田某、聂某的高利息已经超过本金，支付给杨某1、杨某2、蔡某、向某2、全某、王某、舒某2、钟某、张某3、肖某1、舒某3、肖某2、彭某等人的利息数额有差距。经查，从现有证据确定不了被告人张华骗取舒某1、田某、聂某的诈骗数额。诈骗杨某1、杨某2、蔡某、向某2、全某等26人的数额，以全案证据结合被告人张华的供述和本人书写的欠款详细情况来综合认定，本案诈骗数额共为人民币1881400元，被告人张华的辩称意见成立，本院予以采纳。辩护人洪建军提出的辩护意见是，被告人张华主观上没有非法占有他人财物的目的，同时也不具备实施以诈骗方法骗取他人财物的行为，只是有民事法律中的欺诈，并未实施刑法中的诈骗行为，不构成诈骗罪，而应认定为普通的民间借贷。经查，被告人张华明知自己没有还款能力而大量借款，主观上具有以非法占有他人财物为目的，又有用虚构弟弟张某1承包工程需要资金周转、长沙房子需要装修、帮他人填信用卡、亲戚被抓需要钱取人的事实，同时隐瞒没有还款能力的真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，被告人张华的行为已构成诈骗罪。辩护人洪建军认为被告人张华不构成诈骗罪的辩护意见不能成立，本院不予采纳。对辩护人提出，被告人张华应认定为自首，且认罪认罚，田某、聂某、舒某1的借款金额不应计算在内的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人张华诈骗犯罪的违法所得，应退赔给被害人。 综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张华犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月6日起至2029年5月5日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）。 二、责令被告人张华退赔违法所得人民币1881400元给被害人（附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  符建华 审 判 员  赵卫方 人民陪审员  李敬群 二〇二〇年九月十一日 书 记 员  郑 瑛 附本案所适用法律条款 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。