江苏省宿迁市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）苏13刑终214号原公诉机关泗阳县人民检察院。上诉人（原审被告人）戴春林，男，1975年2月18日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司法定代表人，户籍地泗阳县，住泗阳县经济开发区。2018年3月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年4月17日被逮捕。现羁押于泗阳县看守所。辩护人魏云松，江苏大楚律师事务所律师。上诉人（原审被告人）陈彩艳，女，1981年10月6日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，住泗阳县。2018年4月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年4月27日被取保候审，2020年7月18日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。辩护人赵利，江苏钟山明镜（宿迁）律师事务所律师。原审被告人刘周，男，1987年7月21日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司股东，住泗阳县。2018年3月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年4月17日被逮捕。现羁押于泗阳县看守所。原审被告人金勇，别名金永，男，1973年2月14日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司泗水古城营业部负责人，住泗阳县。2018年4月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年5月12日被逮捕。现羁押于泗阳县看守所。原审被告人戴纲，男，1980年10月29日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，住泗阳县。2018年4月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年5月12日被逮捕，2020年6月9日被取保候审。原审被告人陈冬，男，1977年12月12日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，户籍地泗阳县，住泗阳县经济开发区。2012年因犯持有伪造的发票罪被判处管制六个月，并处罚金二千元；2012年3月4日因赌博被泗阳县公安局罚款四百元。2018年4月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年5月12日被逮捕，2020年5月3日被取保候审。原审被告人王飞，男，1975年1月8日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，户籍地泗阳县，住泗阳县。2018年5月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年6月22日被逮捕,2020年4月14日被取保候审。原审被告人刘宇建，男，1974年12月14日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，住泗阳县。2018年5月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年6月22日被逮捕，2020年4月14日被取保候审。原审被告人金鹏举，男，1974年2月13日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，住泗阳县。2018年5月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年6月22日被逮捕，2020年4月14日被取保候审。原审被告人丁建，男，1973年9月29日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，住泗阳县。2018年5月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年6月22日被逮捕，2020年4月14日被取保候审。原审被告人吴炳文，别名吴丙文，男，1960年8月19日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，住泗阳县。2018年5月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。原审被告人刘生林，男，1972年9月18日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，户籍地泗阳县。2018年5月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。原审被告人戴建国，男，1981年6月18日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，住泗阳县。2018年5月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。原审被告人陈环太，男，1979年11月24日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，住泗阳县。2018年5月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。原审被告人徐娣，女，1990年3月7日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，住泗阳县。2018年5月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。原审被告人董红梅，女，1972年6月9日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，住泗阳县。2018年5月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。原审被告人吉星，男，1987年9月25日出生于河北省张家口市沽源县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，户籍地河北省张家口市沽源县，住泗阳县。2018年5月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年6月15日被取保候审。原审被告人刘松，男，1981年4月3日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，户籍地泗阳县，住泗阳县。2018年5月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。原审被告人刘欢，男，1990年4月3日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，户籍地泗阳县，住泗阳县。2018年5月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。原审被告人吴双，女，1987年11月6日出生于江苏省泗阳县，江苏华元天泰金融信息服务有限公司业务员，户籍地泗阳县，住泗阳县。2018年5月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。原审被告人宋佳佳，女，1991年8月14日出生于江苏省泗阳县，无业，住四川省攀枝花市东区。2018年3月11日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被指定居所监视居住，同月23日被刑事拘留，同年4月16日被取保候审，2020年6月28日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。原审被告人赵春梅，女，1973年2月13日出生于江苏省泗阳县，无业，住常州市武进区。2018年3月23日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被刑事拘留，2018年4月16日被取保候审。原审被告人查巧芹，女，1976年9月14日出生于江苏省泗阳县，无业，户籍地泗阳县，住泗阳县。2018年3月31日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被刑事拘留，2018年5月5日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。原审被告人查红林，又名查红玲，女，1978年6月24日出生于江苏省泗阳县，工人，住泗阳县。2018年3月31日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被刑事拘留，2018年5月5日被逮捕，2020年3月30日被取保候审。原审被告人查保国，男，1983年2月10日出生于江苏省泗阳县，个体户，住淮安市经济开发区。2018年3月31日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被取保候审。泗阳县人民法院审理泗阳县人民检察院提起公诉的原审被告人戴春林、刘周、金勇、陈彩艳、戴纲、陈冬、王飞、刘宇建、金鹏举、丁建、吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双犯非法吸收公众存款罪，原审被告人宋佳佳、赵春梅、查巧芹、查红林、查保国犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2020年6月30日作出（2019）苏1323刑初18号刑事判决。原审被告人戴春林、陈彩艳对判决不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审法院经审理查明：一、非法吸收公众存款事实2011年9月20日，沈某1（已判刑）在泗阳县注册成立宿迁华汇投资咨询有限公司（以下简称“华汇公司”），2015年2月13日，华汇公司名称变更成江苏欧汇财富投资管理有限公司（以下简称“欧汇公司”），2015年3月27日，沈某1又与被告人戴春林、刘周、金鹏举在泗阳县共同注册成立江苏华元天泰金融信息服务有限公司（以下简称“华元公司”），被告人戴春林任该公司法定代表人，被告人刘周、金鹏举任该公司股东，沈某1实际负责经营。同年5月20日，公司股东变更为被告人刘周一人。2015年7月至11月底，华元公司先后在安徽黄山、苏州昆山、镇江丹徒、镇江润州等地成立9家分公司，其中安徽黄山、苏州昆山、淮安、宿迁洋河、泗阳庄圩5家已注销。上述三公司登记经营范围是为投资理财经营等提供咨询服务，而对外宣传炒外汇，许以高收益低风险，向社会不特定公众吸收存款。沈某1作为上述三公司的实际经营者，将投资人款项用于借新还旧、投资期货、购置房产、银行存款等。被告人戴春林、刘周作为华元公司的法定代表人、股东，明知华元公司无外汇业务经营资质，仍以炒外汇为名向社会公众吸收存款计5.9亿余元，造成投资人损失2.5亿余元。在此过程中，被告人戴春林为增加吸收存款量，自己参与介绍他人投资并发展业务员为公司吸收存款，被告人刘周协助被告人戴春林从事华元公司部分管理事务，参与介绍少部分人投资。被告人戴春林违法所得600余万元（包括介绍他人投资提成40余万元），被告人刘周违法所得约370万元（包括介绍他人投资提成5万余元），已追回240余万元。公司业务员即被告人金勇、陈彩艳、戴纲、陈冬、王飞、刘宇建、金鹏举、丁建、吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双等人明知华元公司无外汇业务经营资质，仍以炒外汇为名，以高利润低风险为诱饵，通过口口相传等方式，向社会不特定对象为华元公司非法吸收公众存款。其中，被告人金勇吸收存款计1.2亿余元，被告人陈彩艳吸收存款计6000余万元，被告人戴纲吸收存款计约4000万元，被告人陈冬吸收存款2900余万元，被告人王飞吸收存款计2100余万元，被告人刘宇建吸收存款2000余万元，被告人金鹏举吸收存款约1900万元，被告人丁建吸收存款1600余万元，被告人吴炳文吸收存款1500余万元，被告人刘生林、戴建国吸收存款均1300余万元，被告人陈环太吸收存款1100余万元，被告人徐娣吸收存款800余万元，被告人董红梅、吉星吸收存款均为700余万元，被告人刘松吸收存款计600余万元，被告人刘欢吸收存款计500余万元，被告人吴双吸收存款计300余万元。分述如下：（一）经被告人金勇介绍或经手的集资参与人投资计1.2亿余元，损失3000余万元。2012年至2017年，被告人金勇向华汇公司、华元公司投资计113万元，损失36.7488万元。被告人金勇通过介绍或者经手他人投资获得提成约300万元。（二）经被告人陈彩艳介绍或经手的集资参与人投资计6000余万元，损失2200余万元。2015年至2017年，被告人陈彩艳向华元公司共计投资505万元，损失107.52万元。被告人陈彩艳通过介绍或者经手他人投资获得提成10余万元，从华汇公司、华元公司获得工资收入约6万元。（三）经被告人戴纲介绍或经手的集资参与人投资计约4000万元，损失1470余万元。2013年至2017年，被告人戴纲向华汇公司、华元公司投资计331万元，损失44.821万元，被告人戴纲通过介绍或者经手他人投资获得提成约120万元。（四）经被告人陈冬介绍或经手的集资参与人投资计2900余万元，损失约1680万元。2013年至2017年，被告人陈冬向华汇公司、华元公司投资计330万元，损失16.98万元，通过介绍或者经手他人投资获得提成42.6444万元。（五）经被告人王飞介绍或经手的集资参与人投资计2100余万元，损失850余万元。2017年，被告人王飞向华元公司投资28万元，损失28万元。通过介绍或者经手他人投资获得提成55万余元。（六）经被告人刘宇建介绍或者经手的集资参与人投资计2000余万元，损失760余万元。2017年，被告人刘宇建向华元公司投资10万元，损失4万元。通过介绍或者经手他人投资获得提成47.03万元。（七）经被告人金鹏举介绍或者经手的集资参与人投资计约1900万元，损失约900万元。通过介绍或者经手他人投资获得提成38.54万元。（八）经被告人丁建介绍或者经手的集资参与人投资计1600余万元，损失1000余万元。2013年至2017年，被告人丁建向华汇公司、华元公司投资373万元，损失1.2917万元。通过介绍或者经手他人投资获得提成13.13万元，另分得14万元中的1.845万元。（九）经被告人吴炳文介绍或者经手的集资参与人投资计1500余万元，损失约1200万元。2013年至2018年，被告人吴炳文向华汇公司、华元公司投资106万元，损失48.01万元。通过介绍或者经手他人投资获得提成31.4227万元，已全部退缴。（十）经被告人刘生林介绍或者经手的集资参与人投资计1300余万元，损失580余万元。2012年至2017年，被告人刘生林向华汇公司、华元公司投资71万元，损失11.8926万元。通过介绍或者经手他人投资获得提成33.15万元，已全部退缴。（十一）经被告人戴建国介绍或者经手的集资参与人投资计1300余万元，损失860余万元。2015年至2017年，被告人戴建国通过其账户向华元公司投资184万元，损失16.5088万元。通过介绍或者经手他人投资获得提成10余万元，已退缴4万元。（十二）经被告人陈环太介绍或者经手的集资参与人投资计1100余万元，损失370余万元。被告人陈环太通过介绍或者经手他人投资提成37.75万元，已全部退缴。（十三）经被告人徐娣介绍或者经手的集资参与人投资计800余万元，损失460余万元，同时，被告人徐娣担任华元公司会计，经手大额资金。2016年至2017年，被告人徐娣向华元公司投资6万元，无损失。通过介绍他人或者经手他人投资提成44.9万元，已全部退缴。（十四）经被告人董红梅介绍或者经手的集资参与人投资计750余万元，损失350余万元，2015年至2018年，被告人董红梅向华元公司投资130万元，损失52.4935万元。通过介绍或者经手他人投资获得提成约15.7万元，已全部退缴。（十五）经被告人吉星介绍或者经手的集资参与人投资计600余万元，损失150余万元。通过介绍他人或者经手他人投资获得提成29.7万元，已全部退缴。（十六）经被告人刘松介绍或者经手的集资参与人投资计580余万元，损失200余万元。2012年至2016年，被告人刘松从其账户或其妻子段某账户向华元公司投资40万元，返还本利共计51.4645元，无损失。通过介绍或者经手他人投资获得提成18.2384万元，提成款项已全部退缴。（十七）经被告人刘欢介绍或者经手的集资参与人投资计530余万元，损失约140万元。通过介绍或者经手他人投资提成15.245万元，已全部退缴。（十八）经被告人吴双介绍或者经手的集资参与人投资计380余万元，损失200余万元。通过介绍或者经手他人投资获得提成8.455万元，已退缴。（十九）经被告人戴春林介绍的集资参与人投资计1800余万元，损失440余万元。（二十）经被告人刘周介绍的集资参与人投资计70余万元，损失30余万元。（二十一）经周某1介绍或者经手的集资参与人投资计390余万元，损失110余万元，2014年至2017年，周某1向华元公司投资159万元，损失17万元，通过介绍或者经手他人投资获得提成3.28万元，已全部退缴。（二十二）经刘某1介绍或者经手的集资参与人投资计360余万元，损失230余万元。通过介绍或者经手他人投资获得提成8.24万元，已退缴3万元。（二十三）经沈某1介绍或者经手的集资参与人以及部分业务员家属投资计770余万元，损失约220万元。（二十四）经潘某介绍或者经手的集资参与人投资计250余万元，损失130余万元。潘某向华元公司投资83万元，损失83万元。通过介绍或者经手他人投资获得提成15.735万元，另违法所得1.845万元，已退缴14.945万元。（二十五）经阮某介绍或者经手的集资参与人投资计200万元，损失146万余元，通过介绍或者经手他人投资获得提成6.35万元，已退缴2.71万元。（二十六）经冯某介绍或者经手的集资参与人投资计186万元，损失64万余元。2013年至2017年，冯某向华汇公司、华元公司投资550万元，损失125.2万元。通过介绍或者经手他人投资获得提成2.1万元，已全部退缴。（二十七）经余某介绍或者经手的集资参与人投资计116万元，损失80余万元，2015年至2018年，余某向华元公司投资250000元，无损失。通过介绍或者经手他人投资获得提成2.74万元。已全部退缴。（二十八）经刘某2介绍或者经手的集资参与人投资计119万元，损失48万余元。2015年2月至2017年，刘某2向华元公司投资36万元，损失18.9986万元。通过介绍或者经手他人投资获得提成1.38万元，已全部退缴。（二十九）经周某2介绍或者经手的集资参与人投资计107万元，损失100余万元。2015年，周某2向华元公司投资5万元，无损失。通过介绍或者经手他人投资提成1.82万元，已全部退缴。（三十）经沈某2介绍或者经手的集资参与人投资计78万元，损失65万余元。2016年至2017年，沈某2向华元公司投资47万元，损失15.8337万元。通过介绍或者经手他人投资获得提成3.03万元，已退缴1.07万元。（三十一）通过镇江、丹徒分公司或曾通过镇江、丹徒分公司投资的集资参与人投资计约1亿元，损失5000余万元。（三十二）江阴地区的集资参与人投资计1000余万元，损失570余万元。（三十三）通过泗洪、沭阳营业部投资的集资参与人投资计250余万元，损失190余万元。原判认定上述事实的证据有，被告人戴春林、刘周、金勇、陈彩艳、戴纲、陈冬、王飞、刘宇建、金鹏举、丁建、吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双供述，集资参与人翁某、朱某1、陈某1、祁某、李某、陈某2、陈某3、颜某、孙某1、赵某、于某、吴某1、陈某4、崔某、周某乙、孙某2、石某、葛某、朱某2、王某1、董某、金某、朱某3、司某、王某2、金某、耿某、王某3、阚某等人陈述，证人沈某1、刘某3、蒋某、盛某、吴某2、周某1、刘某1、潘某、阮某、冯某、余某、刘某2、周某2、沈某2等人证言，金融服务协议，银行流水，电子数据检查笔录，扣押决定书，扣押清单，发破案及归案情况说明，前科证明，户籍信息等。二、掩饰、隐瞒犯罪所得事实2013年3月，被告人赵春梅与沈某1离婚，子女随被告人赵春梅共同生活，2015年年底至2017年5月间，沈某1使用集资款为被告人赵春梅购买房产、车辆，其中一套房产登记在其女儿沈某3名下，房产购买价格计960余万元，车辆购买价格47万元。2017年11月，沈某1一次性携带450余万元现金交给被告人赵春梅，被告人赵春梅明知该款项系犯罪所得，仍将上述款项散存于其自己以及女儿沈某3、儿子沈某4名下多个银行账户予以藏匿。除上述450万元外，还查扣到被告人赵春梅银行大额存款70余万元以及现金约20万元。2013年前后，被告人宋佳佳受雇于沈某1经营控制的华汇公司工作，在沈某1与被告人赵春梅离婚后与沈某1共同生活，2018年2月登记结婚。在此期间，沈某1用集资款购买多套房产登记在被告人宋佳佳名下、为被告人宋佳佳购买车辆，被告人宋佳佳积极配合办理相关手续，房产购买价格计2300余万元，车辆购买价50余万元。被告人宋佳佳明知沈某1给其的现金900余万元系犯罪所得，仍将其中700余万元散存于其名下多个银行账户予以藏匿，剩余部分与沈某1共同使用。被告人查巧芹、查红林、查保国明知涉案财物系犯罪所得的情况下，仍积极将相关财产进行藏匿、转移。其中被告人查巧芹将现金11.1万元藏匿在自家中二楼石膏板墙夹层内，将现金109万元藏匿于被告人查红林家中客厅天花板、餐厅天花板等处，将现金44.8万元藏匿于查某家中卫生间吊顶，将现金10万元藏匿于查某家楼梯处，使用现金52万元在泗阳县桂庄小区购买门面房一套，指使戴某将现金72.64万元藏匿于安徽省利辛县戴某岳父家中;被告人查巧芹、查红林将现金100万元存到淮安农商行、建设银行淮安开发区分理处，将现金120万元藏匿于被告人查红林老家的保险柜内;被告人戴春林、查巧芹让被告人查保国至被告人查红林家中将现金100万元转移至淮安为被告人查巧芹购买房产一套，并保管剩余现金。原判认定上述事实的证据有，被告人宋佳佳、赵春梅、查巧芹、查红林、查保国供述，证人沈某3、沈某4、戴某等人证言，房屋买卖合同，登记信息，搜查笔录，扣押笔录，发破案及归案情况说明，户籍信息等。原判另查明，被告人金勇、陈彩艳、戴纲、陈冬、王飞、刘宇建、金鹏举、丁建、吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双主动到案，归案后如实供述主要犯罪事实；被告人戴春林、刘周、宋佳佳、赵春梅、查巧芹、查红林、查保国归案后如实供述主要犯罪事实。被告人退缴款项、已查获的属于所吸收存款及使用所吸收存款购置的财产等查封、冻结、扣押在案。沈某1因犯集资诈骗罪、刘某3因犯非法吸收公众存款罪已于2020年1月8日被本院判处刑罚。目前，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务（又称外汇保证金交易，俗称“炒外汇”）。原判认定上述事实的证据有，各被告人供述，发破案及归案情况说明，扣押、查封、冻结手续，起诉书、补充起诉决定书、刑事判决书，防范外汇按金风险谨防财产损失风险提示等。原审法院认为，被告人戴春林、刘周、金勇、陈彩艳、戴纲、陈冬、王飞、刘宇建、金鹏举、丁建、吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双违法国家金融管理法规，以炒外汇为名，通过口口相传等方式，向社会不特定人员非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，且数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人宋佳佳、赵春梅、查巧芹、查红林、查保国明知是犯罪所得，仍予以藏匿、转移，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且属情节严重。被告人戴春林、刘周、金勇、陈彩艳、戴纲、陈冬、王飞、刘宇建、金鹏举、丁建、吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双分别与他人共同故意实施犯罪，系共同犯罪，其中，被告人戴春林在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人刘周虽担任华元公司股东，但仅从事辅助性管理工作，在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯；被告人金勇、陈彩艳、戴纲、陈冬、王飞、刘宇建、金鹏举、丁建、吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双作为华元公司的业务员为华元公司向社会公众吸收存款，在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯。被告人查巧芹、查红林、查保国共同故意实施犯罪，系共同犯罪，其中，被告人查巧芹在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人查红林、查保国在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯。被告人金勇、陈彩艳、戴纲、陈冬、王飞、刘宇建、金鹏举、丁建、吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双主动到案，归案后如实供述犯罪事实，系自首；被告人戴春林、刘周、宋佳佳、赵春梅、查巧芹、查红林、查保国归案后如实供述主要犯罪事实；被告人宋佳佳、赵春梅、查巧芹、查红林、查保国配合公安机关追回全部或者部分赃款，被告人吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双退缴部分或者全部违法所得，被告人戴春林、刘周退缴或者协助追回部分违法所得；被告人戴春林、刘周、刘宇建羁押期间表现良好；部分被告人取得部分集资参与人谅解；本案中存在大量集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的情况，重复投资的数额不从犯罪数额中扣除，但可以酌情从轻处罚；宣告缓刑对被告人吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双、赵春梅、查保国所在社区无重大不良影响，故对被告人戴春林、刘周、宋佳佳、赵春梅、查巧芹从轻处罚；对被告人金勇、陈彩艳、戴纲、陈冬、王飞、刘宇建、金鹏举、丁建、吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双、查红林、查保国减轻处罚并对被告人吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双、赵春梅、查保国适用缓刑。辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采信。被告人陈冬有犯罪前科，酌定从重处罚。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三百一十二条，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一、三款，第六十四条，第七十二条第一、三款，第七十三条第一、二、三款之规定，以犯非法吸收公众存款罪分别判处被告人戴春林有期徒刑六年，并处罚金十万元；判处被告人刘周有期徒刑三年十个月，并处罚金六万元；判处被告人金勇有期徒刑二年七个月，并处罚金五万元；判处被告人陈彩艳有期徒刑二年二个月，并处罚金四万元；判处被告人戴纲有期徒刑二年二个月，并处罚金四万元；判处被告人陈冬有期徒刑二年一个月，并处罚金三万八千元；判处被告人王飞有期徒刑一年十一个月，并处罚金三万五千元；判处被告人刘宇建有期徒刑一年十一个月，并处罚金三万五千元；判处被告人金鹏举有期徒刑一年十一个月，并处罚金三万五千元；判处被告人丁建有期徒刑一年十一个月，并处罚金三万五千元；判处被告人吴炳文有期徒刑一年六个月，缓刑一年十个月，并处罚金三万二千元；判处被告人戴建国有期徒刑一年四个月，缓刑一年八个月，并处罚金三万元；判处被告人刘生林有期徒刑一年四个月，缓刑一年八个月，并处罚金三万元；判处被告人陈环太有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金二万八千元；判处被告人徐娣有期徒刑一年，缓刑一年四个月，并处罚金二万六千元；判处被告人董红梅有期徒刑十个月，缓刑一年二个月，并处罚金二万四千元；判处被告人吉星有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金二万三千元；判处被告人刘松有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金二万二千元；判处被告人刘欢拘役六个月，缓刑八个月，并处罚金二万元；判处被告人吴双拘役六个月，缓刑八个月，并处罚金二万元；以犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处被告人宋佳佳有期徒刑三年八个月，并处罚金六万元；判处被告人赵春梅有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五万元；判处被告人查巧芹有期徒刑三年，并处罚金五万元；判处被告人查红林有期徒刑二年，并处罚金二万元；判处被告人查保国有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金一万元。查封、扣押、冻结以及退缴在案的财产中属于非法吸收的存款及由非法吸收的存款产生的财产性权益依法处置后按比例发还各集资参与人;继续追缴被告人及相关人员违法所得按比例发还各集资参与人。上诉人戴春林提出，其在华元公司仅有个人投资，没有介绍他人投资以及发展业务员。上诉人戴春林的辩护人对原判认定的戴春林犯罪事实无异议。上诉人戴春林及其辩护人另提出：1.戴春林系受沈某1安排，对公司没有管理职能，应为从犯；2.戴春林主动到公安机关，配合公安机关对案件的处理，应认定为自首。上诉人陈彩艳及其辩护人对原判认定经陈彩艳介绍或经手的集资参与人投资数额无异议，但上诉提出：1.陈彩艳和其他的参与人一样，系受到沈某1的蒙骗，没有犯罪故意，不应构成非法吸收公众存款罪；2.陈彩艳没有违法所得，原判认定的10万余元违法所得系其在2015年借给沈某19万元，后沈某1向其还款的数额；3.陈彩艳犯罪情节较轻，请求二审法院对其适用缓刑。经审理查明，原判认定本案的事实清楚，证据确实、充分，本院对该事实及证据应予确认。二审期间，上诉人陈彩艳提供户名为陈彩艳的尾号为3976的工商银行账户明细，指认该账户于2015年2月16日、17日分别向同一账户网上转款3万元、5.959万元系其个人借给沈某1炒期货的款项，后期沈某1给其的钱款系归还该借款,以证明其并未从本案中得到相关违法所得。该证据虽能证明该账户钱款的去向，但对于该笔资金来源于何处、转给何人以及转款的理由等其他事实并无证据予以印证，故本院对此不予认定。针对各上诉人及其辩护人提出的上诉理由及辩护意见，根据本案的事实、证据及相关法律规定，综合评判如下：1.关于上诉人戴春林提出，其在华元公司仅有个人投资，没有介绍他人投资以及发展业务员的上诉理由。经查，同案关系人沈某1供述，证实戴春林不仅自己投资，在2012年的时候发展了戴纲和王飞投资，后戴纲和王飞也带人来投资，这两人就是戴春林手下的业务员。原审被告人戴纲供述，证实其2013年通过戴春林在公司投资，那时候戴春林在开发区开个门市做业务员，其刚开始是想自己投资时少交点提成钱，后戴春林介绍其开始做业务员，做业务员有提成返点钱，其开始吸引他人来投资了。原审被告人王飞供述，证实其2013年时通过戴春林介绍开始投资华汇公司，亲戚和朋友看其做这个收益不错，就跟着做的，其就把王某4、卫某介绍给戴春林。到2014年底时，戴春林、沈某1和其说，如果其再介绍别人投资数额超过其自己投入资金量五倍的话，其就不用给公司缴纳佣金了，于是其成为公司的业务员，开始介绍他人投资。原审被告人丁建供述，证实其从2012年开始在公司投资，大约2016年6月，戴春林让其和陈冬、戴建国做业务员，为公司介绍人来投资，说客户投资到期交给公司30%的利润分一半给其三人，后其就介绍了很多人来投资。原审被告人董红梅供述，证实其从2015年开始投资华元公司，2016年戴春林让其成为业务员，介绍其他人到公司投资。结合本案其他相关证据，足以证实上诉人戴春林所提出的该上诉理由不能成立，不予采纳。2.关于上诉人戴春林及其辩护人提出，戴春林系受沈某1安排，对公司没有管理职能，应为从犯的上诉理由及辩护意见。经查，同案关系人沈某1供述，证实2014年左右，戴春林想做P2P，其不同意，后戴春林注册了华元公司，该公司的法人就是戴春林。华元公司成立后，戴春林建议将欧汇公司的业务转到华元公司，其就同意了。在华元公司，戴春林负责公司日常总管理、开支指令和结算现金，其负责转款和炒期货。原审被告人刘周供述，证实戴春林负责华元公司日常事务，主要是负责业务员的管理。原审被告人吴双供述，证实华元公司法人是戴春林，负责日常经营，其在公司负责接收客户盈利利润的30%部分，其收取资金后交给了戴春林。2017年下半年，公司推出投资两年期和三年期的项目，戴春林还组织了大部分业务员在公司进行培训。上诉人戴春林供述，证实华元公司的人事、财务是沈某1传话给其，其再领导公司的其他人员。结合其他相关证据，足以证实上诉人戴春林作为华元公司的法定代表人，为了增加其公司非法吸收公众存款的数额，负责公司的日常管理活动，主动发展其他人员成为其公司的业务员，并督促业务员进一步实施非法吸收公众存款行为，在本案非法吸收公众存款的犯罪行为中起到组织、协调、管理的主要作用，应认定其为主犯。因此，该上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。3.关于上诉人戴春林及其辩护人提出，戴春林主动到公安机关，配合公安机关对案件的处理，应认定为自首的上诉理由及辩护意见。经查，公安机关出具的发破案说明，证实本案系因其他相关集资参与人报案而案发；虽然案发时，上诉人戴春林曾以被害人身份至公安机关反映情况，但并未陈述其主要犯罪事实，且积极转移相关涉案财产，后公安机关在已经掌握上诉人戴春林相关犯罪事实的情况下，将其传唤到案时，其仍然否认自己有相关的违法行为，后经多次讯问，其才如实供述其主要犯罪事实，故上诉人戴春林无投案的主动性，不符合自首的构成要件，依法不能认定其为自首。因此，该上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。4.关于上诉人陈彩艳及其辩护人提出，陈彩艳和其他的参与人一样，系受到沈某1的蒙骗，没有犯罪故意，不应构成非法吸收公众存款罪的上诉理由及辩护意见。经查，同案关系人沈某1供述，证实陈彩艳是其公司早期的业务员，在发展人员来公司投资时，其提取客户投资额的6个点给陈彩艳作为提成，后陈彩艳出资在王集成立一个营业部发展了不少客户。集资参与人陈某5、杨某、史某等人证言，均证实其经陈彩艳介绍或者经手参与投资，陈彩艳说华元公司做外汇，收益是投资额的25%-30%，收益的30%要交给公司。后其均分别投资，每月底都能收到陈彩艳通过微信等发送的收益情况信息，2017年之前的投资其均收到了本金和收益，后部分人员将收益的30%交给了陈彩艳。2017年的投资到2018年2月就收不到本金和收益了，陈彩艳对其说公司大老板沈某1可能出事了。上诉人陈彩艳供述，亦证实其早期投资沈某1公司的本息全部回来了，也就相信沈某1的这个炒外汇了，后来社会上就有人传，说陈彩艳投资外汇赚钱了，其单位（曾在仁慈医院工作）同事打听，其就跟他们讲其投的钱本息都回来了，年收益在30%-40%左右，后吴某3等人就拉人过来投资了。不久，沈某1给其每月2000元工资，让其到公司帮忙吸引更多的投资人到公司投资。其开始是和自己的亲戚朋友说这个公司投资外汇能挣钱，这些人投资获利之后就会告诉他们的亲戚朋友，口口相传，后来断断续续其名下就挂了一百多个投资人。结合本案其他相关证据，足以证实上诉人陈彩艳为了获取其个人非法利益，以炒外汇为名，通过口口相传等方式，向社会不特定人员非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，且数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。因此，该上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。5.关于上诉人陈彩艳及其辩护人提出，陈彩艳没有违法所得，原判认定其获得提成的10余万元，系其2015年借给沈某19万元，后沈某1向其支付的还款的上诉理由及辩护意见。经查，同案关系人沈某1供述，证实其按照陈彩艳介绍的资金数额，给陈彩艳的6个点提成，每月都打到陈彩艳的银行账户上，另外还给陈彩艳每月2000元固定工资。部分集资参与人的证言，也证实集资参与人将获利的30%支付给了陈彩艳。上诉人陈彩艳供述，证实每个投资人的本息下来以后，华元公司收到投资人收益的30%后，沈某1会象征性的给其一点费用。后来到戴春林这边第一年时，戴春林给其每个月2000元的工资，后来就不给其工资了，每个月其从沈某1处获得一些费用。沈某1将这个费用打到其在工商银行尾号3976的账户上。从2014年3月到2016年1月，经其介绍、经手的投资到期后，利润的30%先交给公司，后公司的会计徐娣再把其上交利润的10%转到其尾号为3976的卡里，有时徐娣转给其的钱少了，沈某1会再补给其一些。2015年，沈某1按照通过其介绍、经手到公司投资款的6%给其提成，其当年提成大约十万元左右。结合相关证据，足以证实上诉人陈彩艳以非法吸收公众存款的故意，介绍他人向公司投资，获取非法利益，原判根据其介绍投资的人员及资金数额，依照相关证据，以存疑时有利于被告人的原则，认定其违法所得为10万余元并无不当。因此，该上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。6.关于上诉人陈彩艳及其辩护人提出，陈彩艳犯罪情节较轻，请求二审法院对其适用缓刑的上诉理由及辩护意见。经查，本案现有证据能够证实，上诉人陈彩艳介绍或经手的集资参与人达130人，集资数额6000余万元，造成损失2200余万元，其犯罪数额巨大，原审法院根据其犯罪事实及相关量刑情节，对其减轻处罚，判处其有期徒刑二年二个月，并处罚金四万元并无不当。上诉人陈彩艳的犯罪情节较重，不符合缓刑的适用条件，原判对其没有适用缓刑并无不当。因此，该上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。本院认为，上诉人戴春林、陈彩艳及原审被告人刘周、金勇、戴纲、陈冬、王飞、刘宇建、金鹏举、丁建、吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双违法国家金融管理法规，通过口口相传等方式，向社会不特定人员非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，且数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。原审被告人宋佳佳、赵春梅、查巧芹、查红林、查保国明知是犯罪所得，仍予以藏匿、转移，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且属情节严重。上诉人戴春林、陈彩艳及原审被告人刘周、金勇、戴纲、陈冬、王飞、刘宇建、金鹏举、丁建、吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双分别与他人共同故意实施犯罪，系共同犯罪，其中，上诉人戴春林系主犯；上诉人陈彩艳及原审被告人刘周、金勇、戴纲、陈冬、王飞、刘宇建、金鹏举、丁建、吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双系从犯。原审被告人查巧芹、查红林、查保国共同故意实施犯罪，系共同犯罪，其中，原审被告人查巧芹系主犯，原审被告人查红林、查保国系从犯。上诉人陈彩艳及原审被告人金勇、戴纲、陈冬、王飞、刘宇建、金鹏举、丁建、吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双系自首。上诉人戴春林及原审被告人刘周、宋佳佳、赵春梅、查巧芹、查红林、查保国归案后如实供述主要犯罪事实；原审被告人宋佳佳、赵春梅、查巧芹、查红林、查保国配合公安机关追回全部或者部分赃款，原审被告人吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双退缴部分或者全部违法所得，上诉人戴春林及原审被告人刘周退缴或者协助追回部分违法所得；宣告缓刑对原审被告人吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双、赵春梅、查保国所在社区无重大不良影响。综上，对上诉人戴春林及原审被告人刘周、宋佳佳、赵春梅、查巧芹从轻处罚；对上诉人陈彩艳及原审被告人金勇、戴纲、陈冬、王飞、刘宇建、金鹏举、丁建、吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双、查红林、查保国减轻处罚，并对被告人吴炳文、刘生林、戴建国、陈环太、徐娣、董红梅、吉星、刘松、刘欢、吴双、赵春梅、查保国适用缓刑。原判认定本案的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法，应予以维持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 孙 泳审判员 季 艳审判员 张成飞二〇二〇年九月二十一日书记员 靳聪聪