河北省大名县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)冀0425刑初213号 公诉机关河北省大名县人民检察院。 被告人权新新，女，1984年3月15日出生，汉族，中专文化程度，务农，户籍所在地河北省邯郸市大名县，被捕前住该村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月27日被大名县公安局刑事拘留，2019年12月5日经大名县人民检察院批准逮捕,次日被大名县公安局执行逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 辩护人杨朝君、兰瑞刚，河北宏扬律师事务所律师。 被告人施风姣，女，1964年11月10日出生，汉族，小学文化程度，务农，户籍所在地河北省邯郸市大名县，被捕前住该村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月9日被大名县公安局刑事拘留，2019年12月18日经大名县人民检察院批准逮捕,次日被大名县公安局执行逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 大名县人民检察院以大检二部刑诉〔2020〕31号起诉书指控被告人权新新、施风姣犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案，大名县人民检察院指派检察员苑文斌出庭支持公诉，被告人权新新及其辩护人杨朝君、兰瑞刚、被告人施风姣到庭参加诉讼。现已审理终结。 大名县人民检察院指控：自2013年9月至2018年3月，被告人权新新以筹建、开设航天艺术幼儿园、鑫航投资咨询有限公司和大名县航宇教育为由，以高息为诱惑，以开具股金单或借据的形式向群众吸收存款，金额共计1339370元。其中被告人施风姣帮助被告人权新新在大名县吸收村民存款330000元。就指控的犯罪事实，公诉机关宣读、出示了证人杨某1、权某1等人的证言、专项审计报告、股金单、借据、认罪认罚具结书、派出所证明、户籍证明信、被告人权新新、施风姣的供述等证据。公诉机关认为，被告人权新新非法吸收公众存款，数额巨大，被告人施风姣非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人权新新对公诉机关指控的罪名没有异议，但辩称公诉机关指控其吸收的金额与实际不符，李某1的存款金额没有那么多。 辩护人主要辩护意见：对公诉机关指控被告人权新新非法吸收公众存款的行为无异议，被告人权新新如实供述犯罪事实，退赔了部分群众的存款，取得其谅解，系初犯，建议对其从轻处罚。权新新通过施风姣向米某1、米某2、晋某2等人借款系向特定人的借款，且权新新向借款人出具了借据凭证，不具有非法吸收公众存款的特征，应属于民事经济纠纷，不应计入非法吸收的数额。其次，权新新向李某1借款出具了借款凭据且向李某1出具了证明，以一套房产作抵押,借李某1的71万元不具有非法吸收公众存款的特征，应属于民事经济纠纷，不应计入非法吸收的数额。 被告人施风姣对公诉机关指控的事实、罪名没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明：自2013年9月至2018年3月，被告人权新新以筹建、开设航天艺术幼儿园、鑫航投资咨询有限公司和大名县航宇教育为由，以高息为诱惑，以开具股金单或借据的形式向群众吸收存款，金额共计1339370元。其中被告人施风姣帮助被告人权新新在大名县吸收村民存款330000元。另查明，在案件审理期间，被告人权新新家属退赔集资参与人米军民、李洪涛、李朋林（该三人均通过施风姣存款）的经济损失，取得该三名存款人的谅解。现被告人权新新造成存款人的实际经济损失为1180310元，被告人施风姣造成存款人的实际经济损失为211200元。 认定上述事实的证据有： 1、证人李某1证言，证明权新新在张铁集乡东劝善村的合作的名义，许诺高利息，向民间借款。权新新说把钱存她的合作社比银行利息高，随用随取，权新新正在集资建学校，还在东劝善村北头开了两间门市，牌子上写着鑫航投资咨询有限公司，权新新是合作社的老板，有雇佣的两个工作人员。2014年时，权新新大量对外打广告，以鑫航投资咨询有限公司的名义发放小广告和宣传单。他分十次共向权新新处存款71万元。权新新给他开具的手续有：盖有鑫航投资咨询有限公司章的《农民专业合作社固定股金单》、权新新个人名义出具的借据、盖有大名县航天艺术幼儿园财务章的借据。他将每次存款的原件都复印了一份交给公安机关，其共得到返利9000元，实际损失是70.1万元。权新新在大名商业局小区有一套房现在他住着，他和权新新之间有2016年10月份定的协议，权新新将此房抵押给他了，因权新新未能还款，他从2017年8月份住到现在，但权新新抵押给他的这套房产因权新新欠李素英的钱，李素英诉至法院，法院将此套房产查封了。 2、证人李某1提交的股金单、借据、证明、大名鑫航投资咨询有限公司简介的复印件，证明李某1自2014年-2015年分十次共在权新新处存款71万元，权新新曾向其出具证明，承诺2017年1月31日前计划最低还款5万元，如到期不能还款，以其名下一套商业局小区房产作抵押。大名鑫航投资咨询有限公司简介显示该公司对外宣传及存款分红情况。 3、证人李某2、李某3、晋某1、马某1、杨某2、李某4、李某5、李某6、刘某、杨某3、张某、杨某4、杨某5证言、附股金单，以上证人均证实其为了高利息，将钱存放到权新新处，有股金单，后来钱要不回来了。其中刘某称其存款一万元收到过一年的利息，记不清多少了，股金单上载明年利率13%。 4、证人米某1、米某2、晋某2、李某7、潘某、姬某1、马某2、姬某2、借据，以上证人均证实其为了高利息，通过施风姣将钱存放到权新新处，有欠条或股金单，及其得到返利情况，后来钱要不回来了。 5、证人权某1证言，证明其自2014年夏天开始在权新新的航宇教育科技有限公司上班，杨某1也在权新新的公司上班。她和杨某1给周边的村民存钱和给学校的老师发工资。平时有人过来存钱，杨某1就向其介绍利息情况，她负责给存款人开具农民合作社固定股金单，载明姓名、金额、入股日期、年红利率等信息。权新新说让她们私下找钱，看周围的邻居是否存钱，承诺找一万元给其50元。公司有一个航宇教育财务专用章，权新新直接把章放公司了。 6、证人杨某1证言，与证人权某1证言基本一致。 7、证人权某2（权新新妹妹）证言，证明其是大名县航天幼儿园的法人，权新新在该幼儿园投资了8万元，后来她全部还给权新新了，权新新不参与幼儿园的经营和管理。权新新开了一个航宇教育培训中心的辅导班，还注册了一个公司。她没有刻过“大名县航天幼儿园财务专用章”。 8、证人施某（权新新母亲）证言，证明大名县航天幼儿园是权某2开办的，她在此有投资。因幼儿园缺少资金，她让施风姣帮忙找钱，施风姣找到钱就由权新新拿走并打借条。 9、河北华文会计师事务所有限公司专项审计报告，经审计权新新吸收群众存款金额共计1339370元，给群众造成实际损失1282710元。施风姣帮助权新新吸收存款330000元，给群众造成实际损失312300元。其中米军民的损失为15000元，李朋林（身份证上姓名为李彭林）的损失为48800元，李洪涛的损失为37300元。 10、公司注册登记信息书证，证明权新新注册了大名县鑫航投资咨询有限公司和大名县航宇教育科技有限公司。 11、被告人权新新银行账户交易流水在卷佐证。 12、谅解书，证明权新新家属退赔存款人李洪涛、李朋林、米军民（该三人均通过施风姣存款）的损失，取得其谅解。 13、大名县公安局张铁集派出所证明，证明权新新、施风姣无违法犯罪记录。 14、被告人权新新供述，2012年其建航天学校需要资金，就通过施风姣向小古滩村民找了31万元左右，她自己找了一部分钱，其中有李某145万元，她将一套房抵押给李某1了。2018年4、5月份，李某1让其重新打了条，本息共60多万元。她在永年县承包了一所幼儿园，她在东劝善新农村挂了一个牌子写着“大名县航宇教育科技有限公司”，实际营业执照上是大名鑫航投资咨询有限公司。所吸收的钱用于航天幼儿园经营、门市装修、永年幼儿园投资、辅导班投资了。 15、被告人施风姣供述，七八年前，权新新建航天小学需要资金，权新新和施某（权新新母亲）就让她在村里帮忙找点钱，利息一分，随用随要。她就在本村向街坊邻居介绍，其亲戚盖学校用钱，有余钱可以放到她亲戚这，利息一分，随用随取。邻居向她打听权新新的情况，她称权新新实力雄厚，开着好车。有存钱的群众按时得到返利，周边的人就陆续往权新新处放钱了。她共找了8家群众的钱30多万元，给群众权新新打的欠条，她作为保证人也签名了。后来经她的手给存款人了一部分利息。她没有获利，后来权新新还不上钱了，她自己拿钱还了一万元，这笔钱权新新只还她了五千元。 16、户籍证明信，证明被告人权新新、施风姣身份。 以上证据均经法庭举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，证据内容能够相互印证上述事实，本院予以确认。 本院认为，被告人权新新违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以支付高额利息的手段，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，被告人施风姣违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以支付高额利息的手段，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其罪名成立。辩护人辩称，刘某称其存款一万元收到过一年的利息，对此审计报告中未显示其获得返利情况，其得到的利息应从损失中扣除。经查，刘某存款一万元按股金单上载明的年利息13%计算，一年利息应为1300元，其实际损失应减去此1300元的利息，上述辩护意见属实，予以采纳。被告人权新新辩称，存款人李某1实际存款数额不属实。经查，李某1分十次在权新新处存款共计71万元，并有相应金额的股金单、借据予以证实，审计机构对此进行了审计，应予认定。辩护人辩称，权新新向李某1借款出具了借款凭据且向李某1出具了证明，以一套房产作抵押,借李某1的71万元不具有非法吸收公众存款的特征，应属于民事经济纠纷，不应计入非法吸收的数额。经查，被告人权新新因无法按期还款与李某1签订抵押协议，该行为不影响其非法吸收公众存款事实的认定。故，辩护人上述辩护意见不予采纳。辩护人辩称，被告人权新新通过施风姣向米某1、米某2、晋某2等人借款系向特定人的借款且权新新向借款人出具了借据凭证，不具有非法吸收公众存款的特征，应属于民事经济纠纷，不应计入非法吸收的数额。经查，根据被告人权新新让其帮忙找钱的授意，被告人施风姣向不特定群众宣传在权新新处存款利息高、存取自由，后群众通过施风姣向权新新处存款，被告人权新新明知此情况仍收取群众存款，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，应予认定，辩护人上述辩护意见与事实不符，不予采纳。辩护人辩称，被告人权新新如实供述犯罪事实，退赔了部分群众的存款，取得其谅解，系初犯，建议对其从轻处罚。经查，上述辩护意见属实，于法有据，予以采纳。鉴于被告人施风姣如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可从轻处罚，被告人施风姣所涉及集资参与人的部分经济损失得到挽回，可酌定从轻处罚。根据本案的事实、情节、后果，为打击犯罪，保护国家金融信贷秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人权新新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月27日起至2022年11月26日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人施风姣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2020年11月8日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 三、责令被告人权新新退赔集资参与人人民币969110元，责令被告人权新新、施风姣共同退赔集资参与人人民币211200元。 （于判决生效之日起十日内履行。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李 雪 人民陪审员  张占英 人民陪审员  赵 鹏 二〇二〇年九月二十二日 书 记 员  丹 丽 附相关法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。