河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初466号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人邢某，女，1962年1月26日出生于河南省郑州市，汉族，中专文化程度，中共党员，户籍地郑州市金水区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年5月20日被郑州市公安局文化路分局上网追逃，2019年11月26日邢某到海南省海口市公安局美兰分局投案，同日至2019年12月2日被临时羁押于海口市看守所。因患有疾病，2019年12月3日经郑州市看守所暂不予收押，同日被郑州市公安局文化路分局取保候审。辩护人刘用、潘自豪，河南迪卡沃律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉〔2020〕49号起诉书指控被告人邢某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派检察员孙刚出庭支持公诉，被告人邢某及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南端木风投资担保有限公司成立于2010年3月12日，公司注册地郑州市金水区丰产路25号院1号楼1层。白某（已判决）作为该公司的实际控制人，被告人邢某2010年到河南端木风公司上班，担任该公司客户经理，违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，通过广告、口口相传等方式，向社会不特定对象吸收资金。经审计，2010年1月至2017年3月28日端木风公司共吸收理财客户资金5359440000元，已兑付4919894492元，未兑付438951688.66元；截止2018年12月2日，端木风公司债权申报人数为714人，申报合同金额443723250元，实缴金额439465011元，已兑付金额73517172.5元，未兑付金额365947838.5元。被告人邢某在河南端木风投资担保有限公司担任业务员期间，个人吸收客户资金31478850元，已兑付5612200元，未兑付25866650元，涉及客户77人，获得提成款1326327元。被告人邢某于2019年12月25日向郑州市公安局端木风专案组退还赃款1326327元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人邢某的供述，冯某、张某等人的证言，鉴定意见书，受案经过，到案经过，查封清单，辨认笔录，委托投资合同，银行交易凭证，户籍证明等证据。认为被告人邢某的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，鉴于被告人邢某自愿认罪认罚，且系从犯、自首，建议对其判处有期徒刑二年至三年，并处罚金。被告人邢某对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人辩护称，邢某系自首，主动退赃，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。经审理查明：河南端木风投资担保有限公司（以下简称端木风公司）成立于2010年3月12日，公司注册地郑州市金水区丰产路25号院1号楼1层。白某（已判决）作为该公司的实际控制人，违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，通过广告、口口相传等方式，向社会不特定对象吸收资金。被告人邢某2010年到河南端木风公司工作，担任该公司客户经理，发展客户吸收存款。经审计，截止2018年，在端木风公司经营期间，邢某个人吸收客户资金31478850元，已兑付5612200元，未兑付25866650元，涉及客户77人，获得提成款1326327元。被告人邢某于2019年11月26日到公安机关主动投案，同年12月25日向郑州市公安局端木风专案组退还赃款1326327元。上述事实，有公诉机关提交的，且经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人冯某证实：其和邢某是一个村的，她向其介绍端木风公司，说其有积蓄的话可以把钱放到端木风公司，利息比放在银行要高。并且说端木风公司受国家保护，可以放心投资。其由于信任邢某就于2015年4月15日带着现金到端木风公司，邢某带其到财务室交了钱，签订了10万的借款合同，期限6个月，但是从第二个月开始就收不到利息了。合同到期后，其找邢某要本金和利息，她告诉其端木风公司资金紧张，本金没办法兑付给其，等公司有钱之后再兑付。后一直没有要回本金。2.集资参与人张某证实：其于2014年认识了邢某，她当时对其说端木风公司很靠谱，有政府颁发的牌照、经营许可证等，投资50万元以上利息是二分，50万元以下是一分五，利息不高所以比较正规。后来到2014年8月左右邢某邀请很多人去参观好友轮胎厂，当时白某也说这个轮胎厂效益很好，让大家都放心在端木风公司投资，不会欠大家的钱。其就感觉不错，产生了投资的兴趣。其就于2015年1月到找邢某说想投资，她带领其去公司财务室签订了一份合同，合同金额72万元。刷了20万元，给了50万的现金。后收到了5个月的利息。到2015年5月份的时候收不到利息了，就去找邢某。她说没事，让其再等等，等公司有钱了就给其利息。后来也多次给他打电话，邢某总是以各种理由推脱，直到现在本金也没有要回。谷某、朱某、朱某1、朱某2、魏某等集资参与人证明的事实与集资参与人冯某、张某证明的事实能够相互印证，均证实了被告人邢某在端木风公司从事非法吸收公众存款的事实，且有出资证明担保函、收据、还款计划、联合出借协议书等等客户资料在案予以证实。3.鉴定意见书证明：河南中财德普会计师事务所端木风公司经营期间，邢某个人介绍客户，端木风公司吸收客户资金31478850元，已兑付5612200元，未兑付25866650元，涉及客户77人，获得提成款1326327元。4.营业执照等资料证明，河南端木风投资担保有限公司的基本情况等。5.扣押决定书、扣押笔录、银行交款凭证证实：2019年12月25日邢某向郑州市公安局端木风专案组交款人民币1326327元。6.公安机关出具的受案、到案经过、暂不予收押情况说明书等材料证实，邢某于2019年11月26日到海口市公安局美兰分局投案，后移交至郑州市公安局文化路分局。7.户籍证明及无犯罪记录证明证实，被告人邢某的身份情况，且无违法犯罪记录。8.同案犯常卫丽的供述证实：2010年其经游玉梅介绍到端木风公司工作，是公司的业务员，主要是拉客户到端木风公司投资。公司实际控制人是白某，法人是曹某。理财部的人员有朱某4、任某、邢某等人。其客户主要都是通过朋友或者熟人介绍来的，向客户介绍端木风公司的情况，其每做成一笔业务，公司会有提成,客户投的钱大部分没有收回。9.被告人邢某的供述：2010年其应聘到端木风公司上班，在市场部工作，归孙某领导。其工作主要是拉亲戚朋友到端木风公司投资，向他们介绍该公司证照齐全，月息一分五。公司老板是白某，法定代表人是曹某。客户来公司决定投资后，直接在财务室刷卡签合同，合同一般三个月或六个月。其每拉一名客户来投资，公司就会给其提成，合同到期后客户愿意投资可以续签合同。其收入是工资加奖金。本院认为：被告人邢某向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人邢某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的。；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人邢某均系从犯，应当减轻处罚，依法应在上述量刑幅度内量刑。被告人邢某主动到公安机关投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，其自愿认罪认罚，主动退赃，可以从轻处罚。与之对应的辩护意见予以采纳。根据被告人邢某的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邢某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效后五日内缴纳。）二、涉案赃款依法予以追缴，违法所得依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴 洋人民陪审员  徐爱云人民陪审员  韩瑞红二〇二〇年九月十七日书 记 员  刘艳清