上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0101刑初560号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人张听彪，男，1970年3月15日出生，汉族，住浙江省瑞安市。辩护人蒋伟军、王炜华，上海星秀律师事务所律师。被告人李某某，男，1986年10月21日出生，汉族，户籍在江苏省，暂住本市。辩护人侍卫东，上海创远律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2019〕14号起诉书、沪黄检金融刑补诉〔2020〕Z1号补充起诉决定书指控被告人张听彪、李某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员陈某某出庭支持公诉，被告人张听彪及其辩护人蒋伟军、被告人李某某及其辩护人侍卫东到庭参加诉讼。期间，公诉机关2次建议延期审理，本院予以同意。本案经上海市第二中级人民法院批准，2次延长审理期限3个月。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控，百荣金融信息服务(上海)有限公司(以下简称：百荣公司)于2013年12月11日注册成立，2017年12月被告人张听彪从他人处收购该公司，并成为公司的实际负责人。2018年1月至2018年7月，被告人张听彪招募被告人李某某作为公司运营部和客服部主管，以在小米手机应用系统投放广告等方式，向社会不特定公众公开宣传月月盈、季度盈、双季盈等理财产品，通过线上平台销售上述理财产品，与出借人签订《借款咨询与管理服务合同》，承诺6.8%至12%不等的年化收益率，并租借本市西藏中路XXX号港陆广场2005室作为百荣公司的经营场所。经审计，百荣公司于2018年1月至7月，累计向368人共计吸收资金人民币5,000余万元(以下币种均为人民币)，未兑付金额3,600余万元。2018年8月10日，被告人李某某在其暂住地本市永兴路XXX号XXX室被公安人员抓获。2018年8月17日，被告人张听彪在江西省抚州市临川区被当地公安人员抓获。二人到案后，均如实供述了自己的犯罪行为。为证明上述指控，公诉人当庭宣读或出示了彭某某、刘某某、李占亮等证人的证言及辨认笔录；郑某1、顾某某、郑某2、张某、石某等证人的证言及郑某1、顾某某、郑某2、张某、石某、曹某、曾某某等人提供的合同、付款凭证；涉案企业工商登记资料、营业执照；司法鉴定意见书和补充司法鉴定意见书、相关交易记录；公安机关出具的工作记录；被告人张听彪、李某某的多次供述等证据。公诉机关据此认为，被告人张听彪、李某某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百七十六条第一款、第二款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张听彪系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条。被告人李某某系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻或减轻处罚。被告人张听彪、李某某到案后如实供述了自己的犯罪事实，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。庭审中，被告人张听彪及其辩护人对公诉机关指控的事实、证据及定性不表异议。被告人张听彪提出其已于案发前以个人名义向他人借款数百万元用于兑付，并当庭表示自愿认罪、悔罪，请求法庭对其从轻处罚。被告人张听彪的辩护人提出张听彪有如实供述情节，案发前积极筹措资金用于弥补集资参与人的损失等辩护意见，建议法庭对其从轻处罚。被告人李某某及其辩护人对公诉机关指控的事实、证据及定性亦不表异议。被告人李某某表示自愿认罪、悔罪，请求法庭对其减轻处罚。被告人李某某的辩护人提出李某某在公司中起次要、辅助作用，系从犯，其本意是希望通过劳动获取工资，犯罪动机单纯，扣除本人的5万元投资款，实际获利仅10万余元，且一贯表现良好，已退出全部工资收入等辩护意见，建议法庭对其减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，百荣公司于2013年12月11日注册成立，经营范围包括金融信息服务(除金融业务)等。被告人张听彪于2017年12月从他人处收购该公司，由杨雪娥担任法定代表人，张听彪为公司的实际负责人。2018年1月至7月，张听彪租借本市西藏中路XXX号港陆广场2005室作为百荣公司的实际经营地，并招募被告人李某某担任公司运营部和客服部主管，以在小米手机应用系统等平台投放广告等方式，向社会不特定公众公开宣传月月盈、季度盈、双季盈等理财产品，并通过线上平台销售上述理财产品，与出借人签订《借款咨询与管理服务合同》，承诺6.8%至12%不等的年化收益率和到期还本付息，吸引社会公众进行投资。经审计，百荣公司于2018年1月至7月，累计向368人吸收资金5,000余万元，未兑付金额3,600余万元。2018年8月10日，李某某在其暂住地本市永兴路XXX号XXX室被公安人员抓获。同月17日，被告人张听彪在江西省抚州市临川区被公安人员抓获。二人到案后，均如实供述了自己的犯罪行为。本院审理期间，被告人李某某在家属的帮助下退赔了15万元。上述事实，有下列证据证实：1、百荣公司工商登记资料、营业执照等证据证实，百荣公司的设立和变更情况；2、证人彭某某、刘某某、李占亮等的证言及辨认笔录证实，被告人张听彪系百荣公司的实际负责人，被告人李某某系百荣公司运营部和客服部主管，以及二人共同向社会不特定公众非法吸收存款的事实；3、集资参与人郑某1、顾某某、郑某2、张某、石某等的证言及郑某1、顾某某、郑某2、张某、石某、曹某、曾某某等提供的《借款咨询与管理服务合同》、付款凭证等证据证实，百荣公司通过线上平台向社会不特定公众非法吸收存款的事实及金额；4、上海富友支付服务股份有限公司提供的交易记录、浙江泰隆商业银行上海闸北支行提供的账户明细对账单、招商银行股份有限公司上海淮中支行提供的账户历史交易明细表等证据证实，百荣公司账户内的资金往来情况；5、上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书和补充司法鉴定意见书证实，百荣公司非法吸收公众存款的人数、金额等情况；6、公安机关出具的工作记录证实，被告人张听彪、李某某的到案经过；7、本院代管款收据证实，被告人李某某于本院审理期间，在家属的帮助下退缴15万元的事实；8、被告人张听彪、李某某的供述等。上述证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人张听彪作为百荣公司直接负责的主管人员，被告人李某某作为公司的其他直接责任人员，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，对2名被告人均应予以刑事处罚。本案系共同犯罪。被告人张听彪在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人李某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。2名被告人到案后均能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。鉴于2名被告人能自愿认罪，且李某某已在家属的帮助下退赔了15万元，均可酌情从轻处罚。2名被告人的辩护人所作相关辩护意见，可予采纳。但根据被告人李某某的犯罪事实、情节等，不宜适用缓刑，故李某某的辩护人所作对其适用缓刑的辩护意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张听彪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月17日起至2022年11月16日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月10日起至2020年11月9日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)三、违法所得的一切财物予以追缴后按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴明峰审 判 员  李倩岚人民陪审员  张丽萌二〇二〇年九月十七日法官 助理  丁守亭书 记 员  丁守亭附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。