河北省石家庄市裕华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0108刑初422号 公诉机关石家庄市裕华区人民检察院。 被害人董某1，男，1980年7月27日生，汉族，住河北省石家庄市裕华区。 委托代理人董立峰，河北骏恩律师事务所律师。 被告人张，男，1982年7月12日出生，汉族，群众，高中文化，户籍所在地及住址石家庄市桥西区。2007年2月12日因犯盗窃罪被河北省定州市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币13000元。2013年1月10日因犯盗窃罪被河北省定州市人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金16000元。2019年11月14日因涉嫌诈骗罪被石家庄市公安局裕华分局刑事拘留，同年11月27日被逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。 辩护人房宝婴、任雅丽，河北融保律师事务所律师。 石家庄市裕华区人民检察院以石裕检公诉刑诉〔2020〕306号起诉书指控被告人张犯诈骗罪，于2020年8月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市裕华区人民检察院指派检察员王元浩出庭支持公诉，被害人董某1及其委托代理人董立峰，被告人张及其辩护人房宝婴、任雅丽到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市裕华区人民检察院指控，2018年11月份至2019年8月间，被告人张多次编造理由向董某2、董某1叔侄二人借款。其中以在北京的民事诉讼需要运作执行为由，先后借款10万元和3万元，以其在石家庄市裕华区房产需要过户为由借款16万元，又以该处房产办理抵押贷款需要费用为由，并让方某（不起诉）冒充银行工作人员，后借款3.3万元。经查，张在北京并无民事诉讼及民事判决裁定执行，其在石家庄市裕华区也无房产。期间，张 还以各种理由向董某2、董某1二人借款113500元。案发前张偿还董某2、董某1二人14万元，被害人称其中7万元是代为偿还张某借款，张对此予以否认。2018年11月张 将一辆号牌为冀Ａ×××××的纳智捷牌汽车借给董某1使用。2019年6月张 将一辆号牌为津ＫＰＫ797的保时捷卡宴汽车借给董某1使用。经价格认定，上述两部汽车的价格分别为4万元和12.5万元。张 诈骗所得均用于个人消费和偿还贷款。 公诉机关出示了相应的证据，并据此认为，被告人张以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额为296500元，属数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被害人董某1的代理人提出的主要意见是借款113500元也应认定为诈骗的犯罪数额。 被告人张表示认罪，主要辩称对起诉书指控的数额有异议，其中113500元属于借款，不是诈骗。其辩护人提出的主要辩护意见是：1、被告人在借款后给被害人打了借条，由此可见被告人没有非法占有的故意；2、二被害人无偿开着被告人两辆汽车，开车时间与借款时间相近，该两辆车性质上属于质押物，也不能证明被告人有非法占有的故意；3、认定借款金额为436500元证据不足；4、抵押的两辆车应当冲抵其违法所得的数额。 经审理查明，2018年11月份至2019年8月间，被告人张多次编造理由向董某2、董某1叔侄二人借款。其中以在北京的民事诉讼需要运作执行为由，先后借款10万元和3万元，以其在石家庄市裕华区房产需要过户为由借款16万元，又以该处房产办理抵押贷款需要费用为由，并让方某（不起诉）冒充银行工作人员，后借款3.3万元。经查，张在北京并无民事诉讼及民事判决裁定执行，其在石家庄市裕华区也无房产。 期间，张还以各种理由向董某2、董某1二人借款113500元。案发前张偿还董某2、董某1二人14万元。 2018年11月张将一辆号牌为冀Ａ×××××的纳智捷牌汽车借给董某1使用。2019年6月张将一辆号牌为津ＫＰＫ797的保时捷卡宴汽车借给董某1使用。经被告人及宋某申请，对此两辆车予以鉴定，上述两辆汽车的价格分别为4万元和12.5万元。 被告人张将诈骗所得均用于个人消费和偿还贷款。 上述事实，公诉机关当庭提供出示的证据有：1、公安机关出具的受案登记表、立案决定书、微信截屏、接收证据材料清单（微信截屏复印件、工商、民生、建行的历史明细清单、证明、借条、收条等）、搜查笔录及扣押发还物品清单、到案经过；2、中国银行河北省分行第二营业部出具的证明证实单位没有叫马的经理和员工，张某2019年也没有在该行办理过房屋抵押贷款；3、石家庄市 地产开发有限公司出具的证明证实盛邦花园六区 室最初购买者为赵某，后因其个人原因解除合同，该房屋由李某购买并登记在其名下；张涛、宋某、王会军三人在该公司开发的盛邦大都会住宅项目均无购房登记记录；4、预售商品房合同备案书及不动产资料查询结果说明证实盛邦花园（六区）7-2-2001号买受人为李某，宋某名下未查询到；5、石家庄不动产权利及其他事项登记信息证实坐落于石家庄市桥西区房产为被告人张某所有，有抵押；6、证人迟某的证言证实替董某2给了张某3万元的事实；7、证人宋某的证言证实曾经给董某2和张某写过一份证明，内容为如果张某欠的钱到期不还，户主宋某作为抵押还款，但是该套房产不在其名下，是和张某离婚时，张某说的在盛邦花园有一套房子，因为相信张某，所以没有核实真实性……张某曾说过在盛邦花园买了一套房子，是全款买的，当时张某说他的一个哥哥最先要买这套房子，在张某替他交了20万，后来他哥不想买了，张某就说咱们要了吧，我同意了，后来我就再没问过。张某没有亲哥哥，他说的哥哥我也不知道是谁；8、证人张某的证言“大概在2019年9月3、4号，我和董某2一起找到了张某的前妻宋某，对他说了张某诈骗钱的事情……当时宋某表示她会让张某三天内把钱还上，如果还不上，就用盛邦花园宋某名字登记的房子去银行抵押还我们的钱，过了三天张某没有还钱，我们就又找到了宋某，宋某写了个还款证明……宋某不欠我们的钱，张某欠钱，因为张某欠我的钱一大部分是用于宋某了，在借给张某钱的时候他们还没有离婚，所以我们才找宋某要钱”；9、证人李某的证言证实在2018年5、6月份从一个叫赵某的女士那买了一套房子，是盛邦花园五期，房号是7-2-2001，当时是在开发商那办的手续，然后用我的名字办理的备案。在购买这套房子的过程中没有接触过姓名为张某、宋某和王某某的人，也不认识这几个人；10、证人赵某的证言证实2016年夏天，在盛邦花园五期购买了一套房子， 当时只交了30%的首付款。大概在2018年的5月份把房子卖给李某了……我是最先从开发商那买的，同时证实不认识张某、宋某和王某某；11、证人方某的证言“2019年6月底的一天，我去找张某借钱，张某说他当时没钱，过段时间就有了，可以借给我20万，之后他让我陪他去福建茶城见他一个朋友，这个朋友也是跟他借钱的，这个朋友跟他借钱的额度有点大，张某说他不好意思跟这个朋友要利息，还说他自己有一套房子正在找中国银行办理抵押贷款，并说他联系中国银行的贷款经理了，那个经理不方便出来，让我冒名顶替中国银行平安大街支行的贷款经理马某某，去跟对方见面，我同意了，张某让我见到他那个朋友就说我是马某某，还让我跟对方说用房子抵押办理贷款的事情正在给办着呢，我也同意了……见面后我和董某2互相留了电话，之后董某2多次给我打电话发短信，一直追问我张某的房屋抵押贷款的进度，他每次给我打电话或发短信后我就把他说的内容告诉张某，张某让我怎么回复我就怎么回复……到了8月中旬的时候董某2还是一直追问，并告诉我说张某骗了他20多万，我迫不得已告诉他我不是银行的人，也不是办贷款的……我有求于张某，想跟张某借钱，他当时同意借给我20万元，我怕我不同意冒充马某某，张某就不借钱给我，所以才同意的”；12、证人迟某的证言证实董某2曾经让给了张某3万元的事实；13、被害人董某1的陈述“2018年十月份通过董某2认识张某，后来张某说他在北京朝阳区法院有一个官司，是一个建筑公司欠他2700万元，并向我借10万元打官司，我跟他聊天过程中他间接的向我透露过自己的经济实力，我就借给张某4万元，董某2借给张某6万元，当时没有借条，一直到2019年7月份张某陆陆续续向我跟董某2借了13笔，共436500元。后来我因为生意急需用钱，就向张某要钱，张某说2019年4月8日前后2700万就回来了，到了8月份钱还没有回来，我就通过关系了解到张某在北京朝阳区法院并没有这个2700万元的官司，我就知道自己被骗了，于是找到张某让他打了一个借条……张某借给过我两辆车，一辆是保时捷卡宴，一辆是纳智捷大7，这两辆车都是借的，不是顶账……张某还过我14万，一次是6万，一次4万，还有一次也是4万，这14**有7万元是张某通过我还的张某”；14、被害人董某2的陈述同董某1陈述内容一致，其陈述同时证实了见过马某某，当时张某说马某某是平安大街中国银行负责信贷的经理，借给张某16万元和3.3万元后一直和马某某有联系，催他抓紧办理张某贷款的事，马某某总是说银行审批的手续办完了，钱马上下来。后来这笔钱一直也没下来，再问马某某，马某某才说他不是银行的经理，是张某让配合着骗我的；15、宋某的声明主要证实借给董某1的两辆车系夫妻共同财产，愿意用两辆车抵顶张某欠董某1的借款；16、石家庄市涉案物品价格鉴证中心出具的价格认定结论书证实借给董某1的两辆车的价格；16、被告人张某的前科判决书及释放证明；17、被告人张某的供述证实了诈骗的经过；18、被告人张某的户籍证明。 本院认为，被告人张某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人张某曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑法之罪，系累犯，应从重处罚。对被告人张某的辩护人提出的被告人在借款后给被害人打了借条，被告人没有非法占有的故意的观点，本院认为，是否具有非法占有的故意，需要从被告人的客观行为去印证，从卷内证据看，被告人张某虚构建筑公司欠其2700万元，在北京朝阳法院打官司需要费用，又虚构需要办理房屋抵押贷款需要费用，并找人冒充银行工作人员办理贷款的事实，取得被害人的信任，骗取被害人钱财，其非法占有的故意已经明确，不能因为在被害人发现被骗后找到被告人打借条而否认其非法占有的主观故意，故对辩护人的此观点不予采纳；对辩护人认为两辆车的价值应从犯罪数额中扣除的观点，因被害人陈述证实两辆车是借被告人张某的，卷内也没有其他证据证实系抵押车，因此对该观点不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币30000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月14日起至2026年5月13日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人张某自本判决书生效后十日内退赔被害人董某1、董某2人民币296500元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  冯丽娟 人民陪审员  闫国辉 人民陪审员  耳会莉 二〇二〇年九月二十七日 书 记 员  李兆元