台州市椒江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙1002刑初169号公诉机关台州市椒江区人民检察院。被告人钟正秋（曾用名钟金秋），男，1969年8月16日出生于浙江省玉环市，汉族，高中文化，住玉环市。2019年9月21因本案被羁押，同月23日被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年10月30日经台州市椒江区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市看守所。辩护人潘崇富，浙江鼎鑫律师事务所律师。辩护人董丽玲、浙江云科律师事务所律师。被告人吴丽花，女，1975年8月10日出生于浙江省玉环市，汉族，初中文化，住玉环市。2019年9月21因本案被羁押，同月23日被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年10月30日经台州市椒江区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市看守所。辩护人杨帆，浙江利群律师事务所律师。台州市椒江区人民检察院以台椒检二部刑诉〔2020〕293号起诉书及台椒检二部刑变诉〔2020〕24号变更起诉决定书指控被告人钟正秋、吴丽花犯非法吸收公众存款罪、偷越国（边）境罪向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。台州市椒江区人民检察院指派检察员卢晓及检察官助理张莹倩出庭支持公诉，被告人钟正秋及其辩护人潘崇富、董丽玲、被告人吴丽花及其椒江区法律援助中心为其指派的辩护人杨帆到庭参加了诉讼。现已审理终结。台州市椒江区人民检察院指控：一、非法吸收公众存款事实2016年11月23日，被告人钟正秋、吴丽花为非法吸收资金而注册成立了浙江国融信息咨询有限公司，吴丽花担任法定代表人。2017年2月，浙江国融信息咨询有限公司在互联网上开通“国融贷”平台，向社会不特定公众吸收资金，承诺支付高额利息。至2018年11月，该平台向缪某、林某等人非法吸收资金共计人民币7968.0343万余元，造成84余人未收回投资本金计人民币879.8998万余元。二、偷越国（边）境事实2018年11月，“国融贷”平台资金链断裂倒闭，被告人钟正秋、吴丽花经他人帮助从云南省西双版纳傣族自治州出境至缅甸联邦共和国。2019年9月21日，被告人钟正秋、吴丽花在缅甸联邦共和国一酒店内被该国警方抓获，同月23日被移交回国。对指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、被告人的供述、辨认笔录及照片、司法鉴定意见书、电子数据等证据。被告人钟正秋、吴丽花未经国家相关金融部门许可，许诺高额利息，公开向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人钟正秋、吴丽花违反国（边）境管理法规，偷越国（边）境，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百二十二条，应当以偷越国（边）境罪追究其刑事责任。被告人钟正秋、吴丽花是坦白，认罪认罚。建议对被告人钟正秋犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年三个月，并处罚金二十万元，犯偷越国（边）境罪判处有期徒刑六个月，并处罚金四千元；对被告人吴丽花犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑四年九个月，并处罚金十五万元，犯偷越国（边）境罪判处有期徒刑六个月，并处罚金四千元。被告人钟正秋要求从宽处理；其辩护人辩称本案应认定为单位犯罪，被告人钟正秋主观上是持放任的间接故意，非吸的金额包括重复投资的金额，是坦白，认罪认罚，请求从轻处罚。被告人吴丽花要求从宽处理；其辩护人辩称被告人吴丽花的罪责轻于被告人钟正秋，量刑时应予体现，是坦白，认罪认罚，请求从轻处罚。经审理查明，2016年11月23日，被告人钟正秋、吴丽花结伙在台州市椒江区××广场××幢××室设立浙江国融信息咨询有限公司，法定代表人吴丽花，负责公司日常性事务管理，使用其银行账户进行资金结算，总经理钟正秋，负责公司的运行管理。2017年2月至2018年11月间，钟正秋、吴丽花在互联网上设立“国融贷”融资平台，通过广告等方式，向社会不特定公众吸收资金共计人民币7968万余元（包括集资参与人重复投入的金额），造成70人集资参与人的损失共计819.2242万元。2019年9月21日，被告人钟正秋、吴丽花在缅甸联邦共和国永利皇宫酒店被该国警方抓获。上述事实，被告人钟正秋、吴丽花在开庭审理过程中亦无异议，且有公司登记表、国付宝电子支付服务协议、丰付商户支付服务主协议、丰付互联网在线支付服务协议、开户许可证、机构信用代码证、银行交易明细单、银行对账单、投资人信息登记表、借条、手机截图、借款协议、国融贷平台本金返还协议、支付宝转账截图及凭证、微信聊天记录、证人江某、叶某、林某、缪某、何某、杨某、许某、戴某、徐某、吴某、卢某、周某、金某等的证言、辨认笔录及照片、抓获经过、户籍证明、司法鉴定意见书、电子数据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人钟正秋、吴丽花未经金融管理部门批准，向社会不特定公众非法吸收存款，共计7968万余元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人钟正秋、吴丽花犯非法吸收公众存款罪成立，建议对其犯非法吸收公众存款罪的量刑意见妥当，予以采纳，但指控非法吸收公众存款罪的集资参与人的损失金额及其犯偷越国（边）境罪不当，予以纠正。审理认为，1.指控被告人钟正秋、吴丽花偷越国（边）境的行为不符合2012年12月12日两高《关于办理妨害国（边）境管理刑事案件应用法律若干问题的解释》第五条关于偷越国（边）境“情节严重”的认定情形，未达构罪标准，不予认定；2.司法鉴定意见书反映该平台数据显示的部分集资参与人已收本息的金额与吴丽花、张雪燕的银行账户转给该部分集资参与人的金额存在出入，其中，19位集资参与人与钟正秋、吴丽花素不相识，不存在其他经济往来，吴丽花、张雪燕转账给集资参与人的资金应该为归还非吸的资金，故需剔除司法鉴定意见书中该部分差额60.6756万元，本案集资参与人的实际损失应为819.2242万元。被告人钟正秋的罪责重于被告人吴丽花，量刑时予以体现。被告人钟正秋、吴丽花归案后能如实供述自己的主要犯罪事实，是坦白，予以从轻处罚；自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，予以从宽处理；对被告人钟正秋、吴丽花及其辩护人的上述意见予以采纳。关于被告人钟正秋的辩护人关于单位犯罪、间接故意的辩护意见。审理认为，被告人钟正秋、吴丽花为实施非法吸收公众存款犯罪行为而所立公司，不是单位犯罪，被告人钟正秋明知其未经金融管理部门的批准，仍实施非法吸收公众存款的行为，不存在放任，是直接故意，故对其该辩护意见不予采纳。为了维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款的规定，判决如下：一、被告人钟正秋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一九年九月二十一日起至二0二四年十二月二十日止；罚金限在判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。二、被告人吴丽花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一九年九月二十一日起至二0二四年六月二十日止；罚金限在判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。三、责令被告人钟正秋、吴丽花退赔赃款共计人民币八百一十九万二千二百四十二元，返还给各集资参与人（赃款限在判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  李慧慧人民陪审员  卢德寿人民陪审员  陈建斌二〇二〇年九月十七日书 记 员  徐海丽附件：本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的；(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。