黑龙江省大庆市大同区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0606刑初31号公诉机关大庆市大同区人民检察院。被告人朱广伟，男，1992年2月10日出生，汉族，中专文化，农民，现住黑龙江省大庆市大同区。2019年12月17日因涉嫌伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章被大庆市公安局大同分局刑事拘留，2020年1月19日被大庆市大同区人民检察院以涉嫌妨害信用卡管理批准逮捕，次日由大庆市公安局大同分局执行，现羁押于大庆市第二看守所。辩护人郑晓东，黑龙江欲凌律师事务所律师。大庆市大同区人民检察院以庆同检诉刑诉〔2020〕31号起诉书指控被告人朱广伟犯非法提供信用卡信息罪，于2020年6月5日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院适用普通程序，公开开庭审理了本案，大庆市大同区人民检察院指派检察员魏广文及其助理苘志伟出庭支持公诉，大庆市大同区法律援助中心指派黑龙江欲凌律师事务所律师郑晓东担任被告人朱广伟的辩护人，被告人朱广伟通过远程视频庭审系统参加庭审。本案现已审理终结。大庆市大同区人民检察院指控：2019年12月初，被告人朱广伟指使胡某1、李某、袁某、张某1、林某在大同、肇州工商银行等银行利用各自身份证办理信用卡及信用卡关联的U盾、电话卡计八套及朱广伟自己一套银行卡，以每套500元的价格卖给了一个微信名叫“xx”的男子（另案处理），后朱广伟、胡某1、张某1各一张信用卡已被他人用于实施电信诈骗。经侦查，2019年12月17日，被告人朱广伟在大庆市大同区政府行政大厅被公安机关工作人员抓获。针对上述指控，公诉机关提交了书证发破案经过、重庆、昆明等地公安机关出具的电信诈骗立案材料、物证手机及从中提取的微信聊天记录、证人胡某1、李某、袁某等人的证言、被告人朱广伟的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人朱广伟非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，情节严重，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人朱广伟到案后能够如实供述其犯罪主要事实，自愿认罪认罚，建议对其在有期徒刑三年六个月至四年六个月之间量刑，并处罚金。被告人朱广伟对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，认罪认罚且签字具结，在开庭过程中亦无异议。辩护人辩称：1、被告人朱广伟系初犯，没有前科劣迹，主观恶性不深，具有悔罪表现，比较容易改造；2、被告人到案后能够如实供述，系坦白。综上，建议法庭本着治病救人的司法理念及宽严相济的刑事政策，对被告人朱广伟从轻处罚。经审理查明，2019年12月初，被告人朱广伟指使胡某1、李某、袁某、张某1、林某在大同、肇州工商银行等银行利用各自身份证办理信用卡及信用卡关联的U盾、电话卡计八套及朱广伟自己一套银行卡，以每套500元的价格卖给了一个微信名叫“xx”的男子（另案处理），后朱广伟、胡某1、张某1各一张信用卡已被他人用于实施电信诈骗。经侦查，2019年12月17日，被告人朱广伟在大庆市大同区政府行政大厅被公安机关工作人员抓获。上述事实，有被告人朱广伟的当庭供述及公诉机关提价的下列证据证实。1、侦破经过：2019年11月5日大同区市场监督管理局的工作人员到大同分局报警称，该局在办理企业注册登记档案时发现有一个叫朱广伟的代理人多次代理他人注册公司，从2019年5月份到10月份，注册的公司地址均在大同区各乡镇村屯。大同区市场监督管理局的工作人员到高台子镇某村调查时，村委会的工作人员称涉及某村的公司注册登记证明上面的公章与该村真正的公章不符，后分局以涉嫌伪造印章对朱广伟立案侦查。2019年12月17日，公安机关将朱广伟刑事拘留，并将抓捕时与朱广伟在一起的袁某、李某、胡某1三人传唤到分局进行询问。在讯问中，朱广伟供述，其在2019年12月10日，以每套500元的价格，将九套银行卡卖给大庆市一个微信名为“xx”的男子，九套银行卡包括：朱广伟找袁某、李某、胡某1每人办两套，朱广伟本人一套，徐某交给朱广伟的两套。后侦查人员发现，朱广伟名下的一张建设银行卡因涉及电信诈骗，被重庆市公安局沙坪坝分局于2019年12月28日的冻结，受害人为董某。同样，朱广伟用胡某1的身份信息办理的一张农业银行卡也涉及电信诈骗被重庆市公安局两江分局于2020年1月1日冻结，受害人喻某。2、公安局扣押物品清单、物证vivo手机一部、（庆）公（刑技）鉴（电）字［2020]96号鉴定文书、大庆市公安局大同分局书证：证实公安机关于2019年12月17日从被告人朱广伟处扣押金立手机一部，vivo手机一部。大庆市公安局刑事技术支队对涉案的两部手机内的微信聊天记录、通话记录内容进行提取。其中vivo手机的微信聊天记录证实，被告人朱广伟在2019年12月曾将胡某1等五人办理的九张银行卡（含朱广伟本人办理的一张）及绑定的手机卡及个人身份证等信息卖给了微信名为“xx”的男子。微信聊天记录证实了被告人朱广伟与“xx”交易前后的联系经过。九张银行卡信息，分别是：①朱广伟建设银行，账号62×××60；②胡某1农业银行，账号62×××72；③胡某1建设银行，账号62×××20；④袁某建设银行，账号62×××09；⑤袁某农业银行，账号62×××73；⑥李某建设银行，账号62×××85；⑦李某工商银行，账号62×××95；⑧张某1建设银行，账号62×××14；⑨林某工商银行，账号62×××75。3、物证照片，提取自被告人朱广伟手机，共计7张卡，每个装卡的制式纸盒上有手写的手机号、卡密码及其他文字信息。4、中国农业银行大同支行借记卡产品资料查询，证实胡某1（身份证号码）于2019年12月10日在大同农业银行开设一张银行卡，账号为62×××72。袁某（身份证号码）于2019年12月10日在大同农业银行开设一张银行卡，账号为62×××73。5、重庆市公安局沙坪坝分局案件受理材料（受案登记表、立案决定书、询问笔录、转账记录），证实2019年12月27日19时左右，重庆市居民董某接到自称是天猫客服的电话，对方以解除代理业务为由骗取其8，900元，钱款是通过手机银行分两笔转账转走的，其中的一笔涉及用户名为朱广伟的中国建设银行卡，尾号62×××60。6、重庆市公安局两江分局案件受理材料（受案登记表、立案决定书、询问笔录、招商银行转账付款回单、微信聊天记录截屏），证实2019年12月31日13时30分，重庆市居民喻某在上班期间，有人在网上冒用其领导QQ号指示其转账，在其将45000元转出后发现被骗，公安机关已立案。7、公安部电信诈骗案件侦办平台信息，证实胡某1名下的账号为62×××72的中国农业银行卡因涉及电信诈骗被重庆市公安局两江分局于2020年1月1日冻结。朱广伟名下的账号为62×××60的中国建设银行卡因涉嫌电信诈骗被重庆市公安局沙坪坝分局于2019年12月28日冻结。8、昆明市公安局盘龙分局案件受理材料（受案登记表、立案决定书、中国建设银行客户信息）、大同公安分局说明，证实2019年12月28日14时，昆明市市民王某在其住处，被他人冒充警察要求王某协助案件调查为由骗走72，000元。大同公安分局通过公安部电信诈骗侦办平台查询得知，该案涉案的一张银行卡为张某1名下的账号为62×××14的建设银行卡，该卡已被昆明市公安局盘龙分局于2020年1月2日冻结。9、大同公安分局说明：涉案的微信名为“xx”的男子以及徐某，正在进一步侦查中。10、户籍证明，证实被告人朱广伟已成年，达到完全刑事责任年龄。11、证人吴某证言：2019年10月份，我们单位在整理企业注册登记档案时发现有一个代理人注册办理了22家各类公司，时间从2019年5月份到2019年10月份，公司的注册地均在大同区各乡镇村屯。后我们到高台子镇某村找村干部进行核实，村干部称这些涉及某村的公章与该村的真正的公章不符，我们怀疑有人伪造印章，就去公安机关报警。12、证人袁某证言：我是通过刘某认识的朱广伟，2019年12月10日左右，朱广伟让我办张手机卡，办两张银行卡，我就和李某去大同区农业银行办了一张卡，我原来还有一张工商银行卡没有用，我准备一起给朱广伟，但朱广伟还没朝我要，还在我手里，手机卡交给了朱广伟了。13、证人李某证言：2019年11月，朱广伟找到我，让我用我的身份去开银行卡和电话卡，然后将电话卡与银行卡绑定，再交给他。我就分别在肇州办了一张建设银行卡，在大同办了一张工商银行卡，在大同办了一张移动手机卡，绑定了两个银行卡，后将其交给了朱广伟，朱广伟答应每张银行卡给我一百到二百的好处费，但一直没给钱。14、证人胡某1证言：2019年12月7日左右，我找袁某借钱，他当时没钱，跟我说朱广伟能办贷款，这样我就认识了朱广伟。朱广伟说贷款办不下来，要不然就用我的身份信息办两张银行卡，每张给我200元的好处费，我就同意了。当天我就到大同的农业银行和工商银行各办了一张银行卡，朱广伟领着我在大同街里办了一张联通手机卡和一张移动手机卡，分别绑定到两张银行卡，密码朱广伟让我设置成12xxx1，完事后我就将银行卡和电话卡都交给了朱广伟，他给了我400元好处费。15、证人张某1证言：我原来办网贷的时候认识一伙在肇州县日租房住的人，2019年11月初的时候，其中一个和我岁数差不多、皮肤挺白的男的到肇州县啤酒厂对面的公司来找我，让我开几张银行卡和U盾，以及手机卡，交给他以后能帮我刷流水，半个月多就能办下来贷款。后我和我媳妇林某还有一个亲属康某在肇州县分别办了一张银行卡，我和康某是在建设银行，林某是工商银行，都开了一张手机卡。我办好了以后联系他们，他过来讲三套银行卡和U盾及手机卡都拿走了，我从微信上把我们三个的身份证照片发给了对方。没多大一会儿，这个人到我家把康某的那套卡给送回来了，说用不了。后来这事就没信了。16、被告人朱广伟供述和辩解：2019年12月份，我和李某、袁某、胡某1在一起的时候，他们说没钱花，我说我能找到办理网贷和银行卡刷流水，因为我在微信上看到很多人都在发这类信息，其中一个微信名叫“xx”的人说他能办这些。后来我让袁某、李某、胡某1每人开了两张银行卡，有建设银行、工商银行、农业银行的，我自己有一张建设银行卡，还有徐某交给我两套银行卡，名字和哪家银行的记不清了。他们办好以后，我按要求把他们三个人的身份证正反面照片用微信发给了“xx”，银行卡及手机卡、银行卡密码是我在肇州通过大客车捎到大庆市客运枢纽站，给那个微信名“xx”的男的了，他答应给我的钱还没给我，我就被抓了。他跟我说他也是倒手卖钱，一张能赚200。公诉机关出示的证据均经当庭质证，确实充分，本院予以认定。本院认为，被告人朱广伟非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡八张，数量巨大，其行为构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立，适用法律的意见正确，量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人关于被告人系初犯、没有前科劣迹、主观恶性不深、具有悔罪表现、且构成坦白的辩护观点与庭审查明的事实相符，本院予以支持。被告人朱广伟到案后能够如实供述，认罪认罚，本院决定对其从轻处罚。公安机关扣押的金立手机一部系被告人朱广伟的合法财产，依法应予返还；公安机关扣押的vivo手机一部，系本案的证据，继续扣押，随卷存档备查。为维护正常的金融管理秩序，打击此种犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条，《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人朱广伟犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。（罚金应于本判决发生法律效力第二日起十日内一次缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共计折抵刑期0日，即自2019年12月17日起至2023年6月16日止。）二、公安机关扣押的金立手机一部，依法发还被告人朱广伟；公安机关扣押的vivo手机一部，继续扣押，随卷存档备查。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  岳春雷人民陪审员  王庆国人民陪审员  姜喜明二〇二〇年九月二日法官助理李慧书记员王豹附《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。