浙江省庆元县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1126刑初37号 公诉机关浙江省庆元县人民检察院。 被告人叶炉方，男，1981年3月9日出生于浙江省庆元县，汉族，大学文化，中共党员，户籍地浙江省庆元县，住庆元县。因本案于2019年8月9日被庆元县公安局刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于庆元县看守所。 辩护人王启钧，庆元县法律援助中心律师。 庆元县人民检察院以庆检公诉刑诉〔2020〕187号起诉书指控被告人叶炉方犯诈骗罪,于2020年4月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭。本案在审理过程中，庆元县人民检察院于2020年7月3日向本院建议延期审理，本院同意延期审理，在延期审理期限届满后，庆元县人民检察院向本院建议恢复审理，本院于2020年8月2日对该案恢复审理。并于2020年9月22日公开开庭审理了本案。庆元县人民检察院指派检察员林高培、检察官助理季彩娟出庭支持公诉，被告人叶炉方及其本院通过庆元县法律援助中心指派的辩护人王启钧到庭参加诉讼。现已审理终结。 庆元县人民检察院指控，2013年至2019年7月期间，被告人叶炉方以非法占有为目的，在长期资不抵债，根本没有偿还能力的情况下，虚构个人资产丰厚假象，隐瞒自身背负巨额债务的真相，以投资项目、经营生意、资金周转等借款理由，采取借新还旧、拆东墙补西墙的方式，向周健超等36人合计借款9717241.81元，所得款项被其用于支付利息、购买汽车及个人消费等用途，合计归还借款本息586950元，造成他人损失9130291.81元，数额特别巨大。具体借款情况如下： 1.2018年12月至2019年7月期间，被告人叶炉方以资金周转为由多次向其卫生院下属周健超借款27笔，其中周健超本人名义借款572806.17元，周健超妻子张丽伟借款20000元，合计592806.17元，另外被告人叶炉方还使用了周健超5张信用卡进行投资，合计金额185000元，被告人叶炉方仅归还12850元，造成周健超夫妇损失764956.17元。周健超的资金来源为银行贷款，网贷平台贷款、小额贷款公司贷款、信用卡。 2.2013年7月4日，被告人叶炉方向吴某1借款30000元，支付了21600元利息，给吴某1造成损失8400元。 3.2018年10月14日，被告人叶炉方以银行转贷为由向吴俊娟借款10000元，没有支付利息，造成吴俊娟损失10000元。 4.2018年12月30日，被告人叶炉方以归还银行贷款为由向其下属吴美玲借款8000元，期间归还2500元，造成吴美玲损失5500元。 5.2018年5月18日，被告人叶炉方以归还信用卡为由向其下属钟玲借款60000元，2019年6月27日被告人叶炉方向钟玲借款10000元，合计70000元。期间被告人叶炉方归还了15000元本息，造成钟玲损失55000元。 6.2019年6-7月份，被告人叶炉方以“跑银行贷款”为由向刘建君借款两笔合计65000元，造成刘建君损失65000元。 7.2014年至2019年期间，被告人叶炉方以其父亲做工程需要资金、其丽水的车行资金周转等理由向吴小平借款合计355000元，期间归还了90000元本金，支付了87400元利息，本金未还265000元，造成吴小平损失177600元。 8.2019年6月30日，被告人叶炉方以银行卡投资到期了为由向陈可平借款10000元，造成陈可平损失10000元。 9.2019年4月9日，被告人叶炉方以归还信用卡为由向吴兰青借款11000元，造成吴兰青损失11000元。 10.2018年3月9日，被告人叶炉方以购买新房还缺部分资金为由向胡月梅借款20000元，造成胡月梅损失20000元。 11.2019年1月5日，被告人叶炉方以家里有点事情需要资金周转为由向陈寿借款50000元，实际支付49000元，期间被告人叶炉方支付3000元利息，造成陈寿实际损失46000元。 12.2018年3月份至2019年2月份期间，被告人叶炉方以还信用卡需要资金、卫生院死人了要赔的钱不够等为由多次向汤俊借款，累计金额320000元，造成汤俊损失320000元。 13.2016年，被告人叶炉方以手头紧需要资金周转为由向吴子平借款50000元，归还30000元，2019年6月30日又向吴子平借款2000元，造成吴子平损失22000元。 14.2017年5月份至2018年12月份期间，被告人叶炉方多次以资金周转、车子被抵押出去需要资金赎回、帮他人转借等为由向胡建姜多次借款，合计金额341600元，期间归还13900元，造成胡建姜损失327700元。 15.2018年11至12月份期间，被告人叶炉方以资金周转、启动项目需要钱、单位被罚款需要钱等为由多次向叶小芳借款，合计金额207700元。其中叶小芳出借给被告人叶炉方的资金来源为本人存款19500元，从网贷平台贷款105200元，使用信用卡套现83000元。造成叶小芳损失207700元。 16.2016年11月份至2019年3月份期间，被告人叶炉方多次向叶梦婷借款，累计向叶梦婷借款合计566320元。叶梦婷的款项来源为本人存款、从他人处借款、信用卡交给被告人叶炉方使用、从网贷平台贷款等。造成叶梦婷损失566320元。2016年至2019年2-3月份期间，叶梦婷与被告人叶炉方系男女朋友关系。 17.2018年11月份，被告人叶炉方以银行贷款要周转、买车需要资金临时用下为由向樊俊信借款350000元，期间归还本金35000元，支付利息15000元。期间被告人叶炉方曾将登记在叶梦婷名下的牌号为浙Ｋ9××××的尼桑汽车作价200000元抵押给樊俊信，后该汽车被叶梦婷开走，造成樊俊信损失300000元。 18.2017年3月份至2019年6月份期间，被告人叶炉方多次向毛静玲借款，合计金额1842588.37元。另外毛静玲为被告人叶炉方的纳智捷汽车按揭63207元，出具45000元给胡金水，纳智捷汽车被抵押30000元被被告人叶炉方用了，合计138207元，造成毛静玲实际损失1980795.37元。2017年3月份至今，毛静玲与被告人叶炉方系男女朋友关系。 19.2019年1月份，被告人叶炉方以要归还银行贷款为由向其卫生院下属胡敏俊借款104500元，造成胡敏俊损失104500元。 20.2017年7月份至2019年7月份期间，被告人叶炉方资金周转、宝马车出事故、归还信用卡、需要生活费为由多次向罗伯玲借款，合计金额220500元，罗伯玲为其垫付保险费、利息24083.8元，期间被告人叶炉方支付给罗伯玲本息57700元，造成罗伯玲损失186883.8元。 21.2017年开始，被告人叶炉方多次向管克强借款，管克强借给被告人叶炉方480000元，并将合计透支额度209000元的五张信用卡交给被告人叶炉方使用，造成管克强损失689000元。 22.2018年6月，被告人叶炉方以资金周转为由向陈利平借款93200元，期间归还12500元，造成陈利平损失80700元。 23.2019年4月份，被告人叶炉方以安南卫生院建立中医馆为由向王馨竹借款130000元，并在借款协议上加盖了安南卫生院的公章，另外还向王馨竹借款3500元，归还2500元，造成王馨竹损失131000元。 24.2018年10月份，被告人叶炉方以还贷款为由向陈裕聪借款15000元，造成陈裕聪损失15000元。 25.2018年年底，被告人叶炉方向其卫生院下属胡梦莹借款，胡梦莹于2019年1月8日贷款100000元借给被告人叶炉方，另外被告人叶炉方还向胡梦莹借款4536元，造成胡梦莹损失104536元。 26.2018年7月5日，被告人叶炉方向其卫生院下属叶慧借款50000元，期间归还25000元，造成叶慧损失25000元。 27.2019年4-5月份，被告人叶炉方以资金周转、在外面做生意亏损需要资金周转、急需资金银行转贷等为由，多次向毛俊玲借款。合计造成毛俊玲损失437183.17元。毛俊玲借给被告人叶炉方的资金来源除了28500元为其本人存款外，剩余40余万元均为银行贷款、网贷平台贷款。 28.2017年3月份开始，被告人叶炉方以资金周转为由多次向张继华借款，合计金额420000元，归还100000元，剩余320000元未归还。另外被告人叶炉方使用张继华的信用卡进行套现，合计金额196697元，造成张继华损失516697元。 29.2018年4月份，被告人叶炉方以资金周转为由向吴凡借款315000元，期间支付了50000元利息，造成吴凡损失265000元。 30.2018年6月18日，被告人叶炉方以急需资金为由向其卫生院下属吴妫借款10000元，造成吴妫损失10000元。 31.2018年5月和12月份，被告人叶炉方分两次向其卫生院下属胡晓燕借款30000元，期间归还2000元，造成胡晓燕损失28000元。 32.2017年12月，被告人叶炉方向瞿思胜借款10000元，期间归还5000元，造成瞿思胜损失5000元。 33.2018年1月份开始，被告人叶炉方以二手车生意资金需要周转为由多次向其卫生院下属苏建华借款，合计金额1208500元，造成苏建华损失1208500元。苏建华资金来源为银行贷款、网贷平台贷款等。 34.2019年7月份，被告人叶炉方向吴芳芳借款20320.3元，造成吴芳芳损失20320.3元。 35.2013年8月份，被告人叶炉方以做二手车生意为由向王某多次借款，合计金额390000元，造成王某损失390000元。 36.2019年3月份，被告人叶炉方向常在安南卫生院看病的陈德荣借款20000元，期间归还了5000元，造成陈德荣损失15000元，陈德荣为1939年出生。 公诉机关认为，2013年至2019年7月期间，被告人叶炉方以非法占有为目的，在长期资不抵债、无力偿还情况下，隐瞒债务真相，虚构自身资产及借款理由，向周健超等36人合计借款人民币9717241.81元，合计归还借款本息586950元，造成他人损失人民币9130291.81元，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人叶炉方到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可从轻从宽处罚。建议对被告人叶炉方判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币1000000元，并责令退赔违法犯罪所得，扣押在案的银行卡予以没收。 被告人叶炉方对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人王启钧的辩护意见，被告人叶炉方无犯罪前科，且系初犯，案发后，如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。 经审理查明，2013年至2019年7月期间，被告人叶炉方以非法占有为目的，在长期资不抵债，根本没有偿还能力的情况下，虚构个人资产丰厚假象，隐瞒自身背负巨额债务的真相，以投资项目、经营生意、资金周转等借款理由，采取借新还旧、拆东墙补西墙的方式，向吴某1、王某等36人合计借款人民币9717241.81元，所得款项被其用于支付利息、购买汽车及个人消费等用途，合计归还借款本息人民币588950元，造成他人损失人民币9128291.81元，数额特别巨大。具体如下： 1.2013年7月4日，被告人叶炉方向吴某1借款30000元，支付了21600元利息，给吴某1造成损失8400元。 2.2013年8月份，被告人叶炉方以做二手车生意为由向王某多次借款，合计金额390000元，造成王某损失390000元。 3.2014年至2019年期间，被告人叶炉方以其父亲做工程需要资金、其丽水的车行资金周转等理由向吴小平借款合计355000元，期间归还了90000元本金和87400元利息，造成吴小平损失177600元。 4.2016年，被告人叶炉方以手头紧需要资金周转为由向吴子平借款50000元，归还30000元，2019年6月30日又向吴子平借款2000元，造成吴子平损失22000元。 5.2016年至2019年2-3月份期间，叶梦婷与被告人叶炉方系男女朋友关系。2016年11月份至2019年3月份期间，被告人叶炉方多次向叶梦婷借款，累计向叶梦婷借款合计566320元，造成叶梦婷损失566320元。 6.2017年开始，被告人叶炉方多次向管克强借款，共计480000元，并将合计透支额度209000元的五张信用卡交给被告人叶炉方使用，造成管克强损失689000元。 7.2017年3月份开始，被告人叶炉方以资金周转为由多次向张继华借款，合计金额420000元，归还100000元，剩余320000元未归还。另外被告人叶炉方使用张继华的信用卡进行套现，合计金额196697元，造成张继华损失516697元。 8.2017年3月份至今，毛静玲与被告人叶炉方系男女朋友关系。2017年3月份至2019年6月份期间，被告人叶炉方多次向毛静玲借款，合计金额1842588.37元。另外毛静玲为被告人叶炉方的纳智捷汽车按揭63207元，出具45000元给胡金水，纳智捷汽车被抵押30000元被被告人叶炉方使用，合计138207元，造成毛静玲实际损失1980795.37元。 9.2017年5月份至2018年12月份期间，被告人叶炉方多次以资金周转、车子被抵押需要资金赎回、帮他人转借等为由向胡建姜多次借款，合计金额341600元，期间归还13900元，造成胡建姜损失327700元。 10.2017年7月份至2019年7月份期间，被告人叶炉方因资金周转、宝马车出事故、归还信用卡、需要生活费为由多次向罗伯玲借款，合计金额220500元，罗伯玲为其垫付保险费、利息24083.8元，期间被告人叶炉方支付给罗伯玲本息57700元，造成罗伯玲损失186883.8元。 11.2017年12月，被告人叶炉方向瞿思胜借款10000元，期间归还5000元，造成瞿思胜损失5000元。 12.2018年1月份开始，被告人叶炉方以二手车生意资金需要周转为由多次向其卫生院下属苏建华借款，合计金额1208500元，造成苏建华损失1208500元。 13.2018年3月9日，被告人叶炉方以购买新房缺少部分资金为由向胡月梅借款20000元，造成胡月梅损失20000元。 14.2018年3月份至2019年2月份期间，被告人叶炉方以归还信用卡需要资金、卫生院死人要赔的钱不够等为由多次向汤俊借款，累计金额320000元，造成汤俊损失320000元。 15.2018年4月份，被告人叶炉方以资金周转为由向吴凡借款315000元，期间支付了50000元利息，造成吴凡损失265000元。 16.2018年5月和12月份，被告人叶炉方分两次向其卫生院下属胡晓燕借款30000元，期间归还2000元，造成胡晓燕损失28000元。 17.被告人叶炉方以归还信用卡为由于2018年5月18日向其下属钟玲借款60000元，于2019年6月27日向钟玲借款10000元，共计70000元，已归还15000元本息，造成钟玲损失55000元。 18.2018年6月，被告人叶炉方以资金周转为由向陈利平借款93200元，期间归还12500元，造成陈利平损失80700元。 19.2018年6月18日，被告人叶炉方以急需资金为由向其卫生院下属吴妫借款10000元，造成吴妫损失10000元。 20.2018年7月5日，被告人叶炉方向其卫生院下属叶慧借款50000元，期间归还25000元，造成叶慧损失25000元。 21.2018年10月14日，被告人叶炉方以银行转贷为由向吴俊娟借款10000元，造成吴俊娟损失10000元。 22.2018年10月份，被告人叶炉方以还贷款为由向陈裕聪借款15000元，造成陈裕聪损失15000元。 23.2018年11月份，被告人叶炉方以银行贷款要周转、买车需要资金临时用下为由向樊俊信借款350000元，已归还本金35000元，支付利息15000元，造成樊俊信损失300000元。 24.2018年11至12月份期间，被告人叶炉方以资金周转、启动项目需要资金、单位被罚款需要资金等为由多次向叶小芳借款，合计金额207700元，造成叶小芳损失207700元。 25.2018年12月30日，被告人叶炉方以归还银行贷款为由向其下属吴美玲借款8000元，已归还2500元，造成吴美玲损失5500元。 26.2018年年底，被告人叶炉方向其卫生院下属胡梦莹借款，胡梦莹于2019年1月8日贷款100000元借给被告人叶炉方，另外被告人叶炉方还向胡梦莹借款4536元，造成胡梦莹损失104536元。 27.2018年12月至2019年7月期间，被告人叶炉方以资金周转为由多次向其卫生院下属周健超借款27笔，其中周健超本人名义借款572806.17元，周健超妻子张丽伟借款20000元，合计592806.170元，另外被告人叶炉方还使用了周健超5张信用卡进行投资，合计金额185000元，被告人叶炉方仅归还12850元，造成周健超夫妇损失764956.17元。 28.2019年1月5日，被告人叶炉方以家里有点事情需要资金周转为由向陈寿借款50000元，实际支付49000元，期间被告人叶炉方支付3000元利息，造成陈寿损失46000元。 29.2019年1月份，被告人叶炉方以要归还银行贷款为由向其卫生院下属胡敏俊借款104500元，已归还2000元，造成胡敏俊损失102500元。 30.2019年3月份，被告人叶炉方向常在安南卫生院看病的陈德荣借款20000元，期间归还了5000元，造成陈德荣损失15000元。 31.2019年4月份，被告人叶炉方以安南卫生院建立中医馆为由向王馨竹借款130000元，并在借款协议上加盖了安南卫生院的公章，另外还向王馨竹借款3500元，归还2500元，造成王馨竹损失131000元。 32.2019年4月9日，被告人叶炉方以归还信用卡为由向吴兰青借款11000元，造成吴兰青损失11000元。 33.2019年4-5月份，被告人叶炉方以资金周转、做生意亏损需要资金周转、急需资金银行转贷等为由，多次向毛俊玲借款。合计造成毛俊玲损失437183.17元。 34.2019年6月30日，被告人叶炉方以银行卡投资到期了为由向陈可平借款10000元，造成陈可平损失10000元。 35.2019年6-7月份，被告人叶炉方以“跑银行贷款”为由向刘建君借款共计65000元，造成刘建君损失65000元。 36.2019年7月份，被告人叶炉方向吴芳芳借款20320.3元，造成吴芳芳损失20320.3元。 另查明，2019年8月10日，庆元县公安局对被告人叶炉方持有的涉案银行卡予以扣押。 2020年4月2日，被告人叶炉方签署了认罪认罚具结书，公诉机关提出了对被告人的量刑建议。 上述事实，有公诉机关当庭列举，经庭审质证的下列证据证实： 一、书证，即到案经过、扣押决定书、扣押清单、县卫健局移送材料、不动产登记查询材料、银行资金明细、银行贷款材料、证券交易明细、法院移送材料、户籍证明等； 二、证人胡某1、吴某2、吴某3、胡某2、陈某等人的证言； 三、被害人吴某1、王某等36人的陈述及相关书证； 四、被告人叶炉方的供述和辩解； 五、搜查笔录，即庆元县公安局制作的搜查笔录。 以上证据，经庭审质证，被告人及其辩护人均表示没有异议。 公诉机关当庭列举的证据，取得程序合法，且与本案事实相关联，证据与证据之间能相互印证，形成完整的证据体系，予以确认。 本院认为，被告人叶炉方以非法占有为目的，在长期资不抵债、无力偿还情况下，隐瞒债务真相，虚构自身资产及借款理由，骗取他人财物共计人民币9717241.81元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以确认。归案后，被告人叶炉方如实供述自己的罪行，并愿意接受处罚，可从轻处罚。公诉机关量刑建议适当。因此，辩护人的辩护意见，理由成立，予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款的规定,判决如下： 一、被告人叶炉方犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币1000000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月9日起至2033年8月8日止；罚金限本判决生效后十五日内缴纳）； 二、责令被告人叶炉方退赔被害人吴某1、王某等36人经济损失计人民币9128291.81元（清单附下）； 三、扣押在案的银行卡，由扣押机关庆元县公安局予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘宁华 人民陪审员  何秋玲 人民陪审员  赵青远 二〇二〇年九月二十二日 书 记 员  方 蕾                            被害人损失清单 （单位：万元）                               编号                       出借人姓名                       借款本金                       已归还本息数额                       被害人损失                               1                       吴康飞                       3                       2.16                       0.84                               2                       王旭平                       39                       0                       39                               3                       吴小平                       35.5                       17.74                       17.76                               4                       吴子平                       5.2                       3                       2.2                               5                       叶梦婷                       56.632                       0                       56.632                               6                       管克强                       68.9                       0                       68.9                               7                       张继华                       61.6697                       10                       51.6697                               8                       毛静玲                       198.079537                       0                       198.079537                               9                       胡建姜                       34.16                       1.39                       32.77                               10                       罗伯玲                       24.45838                       5.77                       18.68838                               11                       瞿思胜                       1                       0.5                       0.5                               12                       苏建华                       120.85                       0                       120.85                               13                       胡月梅                       2                       0                       2                               14                       汤俊                       32                       0                       32                               15                       吴凡                       31.5                       5                       26.5                               16                       胡晓燕                       3                       0.2                       2.8                               17                       钟玲                       7                       1.5                       5.5                               18                       陈利平                       9.32                       1.25                       8.07                               19                       吴妫                       1                       0                       1                               20                       叶慧                       5                       2.5                       2.5                               21                       吴俊娟                       1                       0                       1                               22                       陈裕聪                       1.5                       0                       1.5                               23                       樊俊信                       35                       5                       30                               24                       叶小芳                       20.77                       0                       20.77                               25                       吴美玲                       0.8                       0.25                       0.55                               26                       胡梦莹                       10.4536                       0                       10.4536                               27                       周健超                       77.780617                       1.285                       76.495617                               28                       陈寿                       5                       0.4                       4.6                               29                       胡敏俊                       10.45                       0.2                       10.25                               30                       陈德荣                       2                       0.5                       1.5                               31                       王馨竹                       13.35                       0.25                       13.1                               32                       吴兰青                       1.1                       0                       1.1                               33                       毛俊玲                       43.718317                       0                       43.718317                               34                       陈可平                       1                       0                       1                               35                       刘建君                       6.5                       0                       6.5                               36                       吴芳芳                       2.03203                       0                       2.03203                               合计                                             971.724181                       58.895                       912.829181