安徽省凤阳县人民法院刑 事 判 决 书(2020)皖1126刑初261号公诉机关安徽省凤阳县人民检察院。被告人李胜，男，1983年7月2日出生于安徽省凤阳县，汉族，初中文化，驾驶员，住安徽省凤阳县。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年8月27日被滁州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年9月21日被该局取保候审，2020年8月12日经本院决定被取保候审。辩护人汤宪章，安徽明都律师事务所律师。被告人沈志敏，男，1992年12月23日出生于安徽省凤阳县，汉族，中专文化，修理工，户籍地安徽省凤阳县，住安徽省凤阳县。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年8月29日被滁州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年9月21日被该局取保候审，2020年8月11日经本院决定被取保候审。辩护人曾永凯，安徽苏滁律师事务所律师。被告人李伟，男，1985年8月19日出生于安徽省凤阳县，汉族，初中文化，个体经营，户籍地安徽省凤阳县，住安徽省凤阳县。因犯盗窃罪于2016年1月20日被判处管制一年，并处罚金人民币四千元。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年9月3日被滁州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年9月21日被该局取保候审，2020年8月11日经本院决定被取保候审。辩护人郑怀勇，安徽知秋（凤阳）律师事务所律师。安徽省凤阳县人民检察院以凤检二部刑诉（2020）56号起诉书指控被告人李胜、沈志敏、李伟犯保险诈骗罪，于2020年8月10日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，于2020年9月14日公开开庭审理了本案。安徽省凤阳县人民检察院指派检察员葛某出庭支持公诉，被告人李胜及其辩护人汤宪章、被告人沈志敏及其辩护人曾永凯、被告人李伟及其辩护人郑怀勇到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年8月至2017年1月期间,被告人李胜伙同被告人沈志敏、李伟利用已损坏的车辆及购买的车况较差的二手车故意制造多起虚假交通事故,并利用他人驾驶证处理,骗取中国平安财产保险股份有限公司、太平财产保险有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司三家公司理赔款共计54356元。另有一起虚假事故中,中国平安财产保险股份有限公司定损金额26660元,被告人李胜认为定损金额低于实际维修金额,起诉该公司要求赔付实际维修金额,案发后李胜撤销该起诉讼。一、2016年8月19日,李胜、沈志敏在凤阳县凤临路利用车牌为皖Ｍ×××××的车辆与车牌为沪Ｕ×××××故意制造一起虚假交通事故,并利用王某3、马某驾驶证处理该起虚假事故,骗取中国人寿财产保险股份有限公司理赔款6110元,理赔款进入皖Ｍ×××××车辆被保险人王某3账户后,王某3将理赔款转给李胜。二、2016年8月29日,李胜、沈志敏在凤阳县凤临路分别驾驶车牌为皖Ｍ×××××的车辆与临牌为沪Ｕ×××××的车辆故意碰撞制造一起虚假交通事故,并利用吴某1、马某驾驶证处理该起虚假事故,骗取中国平安财产保险股份有限公司理赔款4669元,理赔款进入皖Ｍ×××××的车辆被保险人朱汉萍账户后,朱汉萍将理赔款转入李胜账户。三、2016年9月22日,李胜、沈志敏在蚌埠高铁站附近分别驾驶车牌为浙Ｂ×××××的车辆故意变道造成车牌为皖Ｍ×××××车辆追尾的虚假交通事故,发生碰撞后又人为破坏车牌皖Ｍ×××××车辆的保险杠等部位。后因车牌为浙Ｂ×××××的黑色丰田车无车损险,国元农业保险股份有限公司认为碰撞痕迹不符等原因,未予理赔。四、2016年9月22日,李胜、沈志敏驾车从蚌埠回到凤阳后,在凤阳县门临路故意将车牌为皖Ｍ×××××、浙Ｂ×××××的车辆停成车牌为皖Ｍ×××××的车辆追尾车牌为浙Ｂ×××××车辆的事故现场,实际未发生碰撞。后利用李某2、李某3驾驶证处理该起虚假事故,骗取太平财产保险有限公司理赔款10920元,理赔款进入皖Ｍ×××××车辆被保险人王某1账户后,王某1将该笔理赔款转给李胜。五、2016年11月23日,李胜、沈志敏在凤阳县朝阳路与青山路路口分别驾驶车牌为皖Ａ×××××的车辆与车牌为浙Ｂ×××××车辆发生碰撞故意制造一起虚假交通事故。后利用李伟、李某1驾驶证处理该起虚假事故,骗取中国平安财产保险股份有限公司理赔款22118元,其中20018元进入皖Ａ×××××的车辆被保险人潘伟账户后,潘伟将银行卡交给李胜,李胜将理赔款取出,另2100元进入李伟账户。六、2017年1月2日,李胜、沈志敏在凤阳县南吴村分别驾驶车牌为皖Ｍ×××××的车辆追尾与临时车牌为苏Ａ×××××车辆故意制造一起虚假交通事故,因发生碰撞时未控制好车速,造成凯迪拉克车辆损毁严重,后利用李某1、沈志敏的驾驶证处理该起虚假事故。因凯迪拉克实际维修金额高于保险公司的定损金额26660元,李胜便起诉中国平安财产保险股份有限公司要求赔付实际维修金额,案发后李胜撤销该起诉讼,该公司只赔付皖Ｍ×××××的车辆理赔款10539元,10539元进入皖Ｍ×××××的车辆被保险人王伦账户后,沈志敏将理赔款取出。公诉机关认为，被告人李胜、沈志敏、李伟三人共同利用自己投保的车辆,故意造成财产损失的保险事故,来骗取保险金,应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。被告人李胜、沈志敏、李伟自愿如实供述犯罪事实，认罪认罚，可以从轻处罚。建议对被告人李胜判处有期徒刑一年至一年八个月，并处罚金；建议对被告人沈志敏判处有期徒刑一年至一年八个月，并处罚金；建议对被告人李伟判处拘役三个月至五个月，并处罚金。公诉机关提交了立案决定书、移送案件通知书、户籍证明、无违法犯罪记录证明、抓获经过、蚌埠市淮上区人民法院（2016）皖0311刑初1号刑事判决书及执行通知书、凤阳县司法局社区矫正期满鉴定表、解除社区矫正宣告书及证明书、滁州市公安局经济技术开发区分局经济犯罪侦查大队情况说明、凤阳县公安局经济犯罪侦查大队情况说明、现金通存确认单、中国人寿财产保险股份有限公司机动车辆保险报案记录、机动车辆保险索赔申请书、中国平安财产保险股份有限公司理赔资料、简易案件索赔申请服务书、国元农业保险股份有限公司机动车辆保险保单抄件、机动车辆保险索赔申请书、安徽民正司法鉴定所关于浙Ｂ×××××号小型轿车与皖Ｍ×××××号小型轿车交通事故的司法鉴定意见书、太平财产保险有限公司机动车保险单出险抄件、机动车辆交强险赔款计算审批表、机动车辆商业险赔款计算审批表、机动车辆保险索赔申请书、机动车行驶证及驾驶证、事故现场照片、凤阳县公安局交通管理大队道路交通事故认定书、凤阳县联合汽车售后服务有限公司发票、道路交通事故当事人陈述材料、安徽省违法犯罪资金查控平台信息表、证人王某1、王某2、吴某1、马某、吴某2、王某3、李某1、李某2、李某3证言、被告人李胜、沈志敏、李伟供述与辩解等证据证实。被告人李胜对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见为，被告人李胜具有坦白情节，自愿认罪认罚，积极退赃，自愿预缴罚金，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人沈志敏对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见为，被告人沈志敏具有自首情节，自愿认罪认罚，积极退赃，自愿预缴罚金，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人李伟对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见为，被告人李伟系从犯，具有自首情节，自愿认罪认罚，积极预缴罚金，建议对其从轻处罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，案发后，被告人沈志敏、李伟经公安机关电话通知主动到案并如实供述犯罪事实。被告人李胜、沈志敏在侦查期间退出违法所得54356元。本院认为：被告人李胜、沈志敏、李伟构成保险诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人李胜、沈志敏在共同犯罪中起主要作用，系主犯，其中被告人沈志敏作用相对较小。被告人李伟在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人李胜归案后如实供述犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚；被告人沈志敏、李伟主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，自愿认罪认罚；对三名被告人均可以从轻处罚。被告人李胜、沈志敏主动退缴违法所得；三名被告人主动预缴罚金；对三名被告人均可以酌情从轻处罚。被告人李伟有前科，酌情从重处罚。被告人李胜、沈志敏在半年时间内多次实施保险诈骗，主观恶性较大，不符合缓刑适用条件，对辩护人提出的建议对被告人李胜、沈志敏适用缓刑的意见不予采纳。对辩护人提出的被告人李胜、沈志敏、李伟具有上述从轻情节，建议从轻处罚的意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人李胜犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金已缴纳。）二、被告人沈志敏犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金已缴纳。）三、被告人李伟犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金已缴纳。）四、对已追缴的违法所得人民币五万四千三百五十六元返还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  浦春莲人民陪审员  蒋 芳人民陪审员  张 君二〇二〇年九月十四日法官助理吴丽君代理书记员  李若娴附本案所适用的法律：《中华人民共和国刑法》第一百九十八条保险诈骗罪有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：(一)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；(二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；(三)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；(四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；(五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。