黑龙江省七台河市桃山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0903刑初35号公诉机关桃山区人民检察院。被告人王振，男，1983年9月7日出生，汉族，中专文化，无职业，户籍所在地黑龙江省七台河市桃山区，住黑龙江省七台河市桃山区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被七台河市公安局戍企分局刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现羁押于七台河市看守所。被告人陈晓宇，女，1991年11月1日出生，汉族，专科文化，无职业，户籍所在地黑龙江省七台河市桃山区，住黑龙江省七台河市桃山区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被七台河市公安局戍企分局刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现羁押于七台河看守所。辩护人张仁东，黑龙江佳良律师事务所律师。七台河市桃山区人民检察院以七桃检诉刑诉〔2020〕31号起诉书指控被告人王振、陈晓宇犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月2日向本院提起公诉，同年7月7日建议补充侦查，延期审理，同年8月7日建议恢复审理。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。桃山区人民检察院指派检察员李大宇出庭支持公诉，被告人王振、被告人陈晓宇及其辩护人张仁东到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年1月份，被告人王振通过QQ认识一网名为“葫芦娃菲律宾”（具体信息不详）的网友，对方向王振表示可以花钱收购银行卡。2019年1月至案发期间，被告人王振先后三次通过物流将21张银行卡倒卖给网友“葫芦娃菲律宾”。其中，第一次、第二次倒卖给对方的10张银行卡是用王振本人身份证办理的，被告人王振获利3000.00元，第三次倒卖给对方的11张银行卡是王振在网上从他人处购买的，王振将这11张他人名下的银行卡交给被告人陈晓宇，陈晓宇通过物流的方式邮寄给“葫芦娃菲律宾”，获利1100.00元。被告人王振、陈晓宇三次倒卖银行卡共计非法获利4100.00元。被告人王振制作倒卖银行卡明细表格均系被告人陈晓宇制作。公安机关对王振、陈晓宇实施抓捕时，在其位于英伦小镇19号楼2单元501室的家中搜查出准备倒卖的银行卡65张。被告人王振、陈晓宇所获赃款均被二人花销。2019年8月1日，被告人王振、陈晓宇被公安机关抓获归案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证涉案手机、电脑及网购银行卡照片，书证抓捕经过、搜查笔录及扣押物品清单、银行卡信息、办案说明、查询财产通知书、户籍证明等，被告人王振、陈晓宇的供述与辩解，同步录音、录像光盘等证据。公诉机关认为，被告人王振、陈晓宇为获取不当利益，为他人提供伪造的信用卡，数量巨大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，起诉书中指控扣押65张银行卡，属数量巨大，但经查，他人名下银行卡，具有借记、转账功能的只有16张，应认定为数量较大，其刑罚应适用三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处一万元以上十万元以下罚金。本案系共同犯罪，被告人王振系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款的规定处罚。被告人陈晓宇系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条第一款的规定处罚。案发后二被告人如实供述自已罪系，系坦白，可以依法从轻处罚。建议判处被告人王振有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000.00元；判处被告人陈晓宇有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20000.00元。被告人王振对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人陈晓宇对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人张仁东的主要辩护意见是，一、定罪方面，对公诉机关指定的罪名无异议；二、量刑方面：1.王振收购并持有11张某卡后，其非法持有的行为已经完成，即犯罪既遂。陈晓宇在事后帮助邮寄的11张银行卡，不应认定为共犯；2.被告人陈晓宇应当属于从犯、帮助犯，并不是直接正犯；3.在非法持有他人信用卡的数量上，被告人陈晓宇的行为，只符合数量较大的法律规定；4.被告人陈晓宇系初犯、偶犯，认罪认罚，且本案部分银行卡未流向社会，危害后果相对较小。综上，建议判处被告人陈晓宇有期徒刑一年一个月。经审理查明，2019年1月份，被告人王振通过QQ认识了网名为“葫芦娃菲律宾”（具体信息不详）的一名网友，对方向其表示可以花钱收购银行卡。2019年1月至4月，被告人王振分二次将自已名下的10张银行卡倒卖给对方，并从中获利3000.00元。2019年5月份，被告人王振将其收购的11张他人名下银行卡交给与其共同居住的女朋友被告人陈晓宇，并由其将该11张银行卡邮寄给对方，从中获利1100.00元。所获赃款被二人花销。2019年5月至今，被告人陈晓宇在明知王振持有大量他人名下银行卡的情况下，仍帮助其制作电子表格，将其所收购银行卡的卡号、开户名、身份证号码等信息进行统计。2019年8月1日，公安机关在被告人王振、陈晓宇位于英伦小镇租房内将二人抓获归案，并对租房进行搜查，当场查获银行卡65张。其中，被告人王振名下银行卡14张、被告人陈晓宇名下银行卡18张、开户人不详银行卡11张、他人名下已销户银行卡2张、他人名下不能调取流水银行卡4张、他人名下已调取交易流水银行卡16张。上述事实有经庭审质证、确认的物证银行卡照片、涉案电脑照片等，书证被告人户籍证明、受案登记表、抓捕经过、办案说明、协助查询财产通知书、银行卡查询信息、银行交易流水、扣押笔录、扣押清单、发还清单等，被告人王振、陈晓宇的供述与辩解，视频光盘等证据证实，足以认定。本院认为，根据全国人大常委会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释：“刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。”，本案被告人王振非法持有的他人银行卡系刑法规定的信用卡，且数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人陈晓宇明知王振持有大量他人信用卡，而帮助其制作电子表格对收购的银行卡进行登记，其行为亦构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控成立。辩护人关于被告人陈晓宇系从犯、认罪认罚，非法持有他人信用卡数量应认定为“数量较大”的辩护意见适当，本院予以采纳。本案系共同犯罪，被告人王振系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪进行处罚。被告人陈晓宇在犯罪中起辅助作用，系从犯，依法对其从轻处罚。被告人王振、陈晓宇到案后如实供述自已的罪行，且认罪认罚，对二被告人可以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下：一、被告人王振犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20,000.00元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2021年1月日31止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人陈晓宇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20,000.00元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2020年9月30日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）三、扣押于公安机关未随案移送的他人名下银行卡、苹果笔记本电脑一台、U盘一个、营业执照11份由扣押机关依法予以没收，上缴国库；四、被告人王振、陈晓宇违法所得人民币4,100.00元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向七台河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 乔        艳人民陪审员 魏淼人民陪审员何金竹二〇二〇年九月十七日书 记 员 徐    佳    旭