福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0123刑初145号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人林丽琴，女，1988年2月6日出生于福建省罗源县，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地福建省罗源县，住福建省罗源县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年10月31日被罗源县公安局刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 罗源县人民检察院以罗检一部刑诉[2020]120号起诉书指控被告人林丽琴犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月30日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗源县人民检察院指派检察员章学娟出庭支持公诉，被告人林丽琴到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年10月至2019年8月期间，被告人林丽琴在罗源县房屋内组织了金额为人民币（下同）1000元的民间标会三场，均以已中标会脚每期固定交纳加会款、未中标会脚交纳中标金额，会东于第一期收取整会款后在最后一期全额交纳加会款的方式运作。具体情况如下： 一、2015年10月15日，被告人林丽琴组织了一场参加人数为78名（包括会东）的民间标会，次月15日开始标会，每年的1、3、5、7、9、11月的30日各加标1次，最后一次标会时间2019年8月15日，累计收取会员会款422.98万元。 二、2016年12月25日，被告人林丽琴组织了一场参加人数为73名（包括会东）的民间标会，次月10日开始标会，每年的2、4、6、8、10、12月的25日各加标1次，最后一次标会时间2019年8月10日，累计收取会员会款258.668万元。 三、2018年6月20日，被告人林丽琴组织了一场参加人数为77名（包括会东）的民间标会，次月5日开始标会，每年的1、3、5、7、9、11月的20日各加标1次，最后一次标会时间2019年7月20日，累计收取会员会款109.72万元。 被告人林丽琴组织的上述三场民间标会收取会员会款共计791.368万元，造成会员林某经济损失43620元、翁某30220元、赵某43000元、吴某芳13000元、林某英30220元、林某平13000元、林某甲13000元、肖某珠43220元、全某惠30220元、全某畅30220元、姚某鼎30220元、黄某平26000元、林某妹29220元、林某容13000元、游某英13520元、黄某印43620元、林某意29920元、李某营30220元、林某民13000元、林某钗12760元、林某玲29040元、雷某莲26000元、甘某芳13000元、林某菊11400元、林某灯14020元、邱某娇30220元、林某乙28140元、雷某菊13000元、李某英30140元、李某甲30140元、叶某祥30220元、林某兴58800元、林某丙7456元、林某兵30656元、于某斗41456元、林某丁93052元。 被告人林丽琴于2019年10月31日在罗源县凤山镇府前街被罗源县公安局民警抓获，到案后如实供述自己的罪行。 2020年6月28日，罗源县公安局依法扣押了被告人林丽琴的黑色苹果手机1部。 被告人林丽琴在开庭过程中无异议，在审查起诉阶段认罪认罚，并有被害人林某、翁某、赵某等36人的陈述，林某平、林兰某、翁某的辨认笔录，会单，银行流水明细，微信收支明细，罗源县公安局扣押决定书及扣押清单，被告人林丽琴的供述，违法犯罪经历查询情况说明，到案经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人林丽琴违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款791.368万元，且因偷标会款引起倒会，造成直接经济损失达101.794万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人林丽琴到案后能够如实供述自己罪行，系坦白，依法予以从轻处罚；其认罪认罚，依法可以从宽处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人林丽琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月31日起至2023年2月28日止。罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人林丽琴应退赃退赔被害人林某经济损失43620元、翁某30220元、赵某43000元、吴某芳13000元、林某英30220元、林某平13000元、林某甲13000元、肖某珠43220元、全某惠30220元、全某畅30220元、姚某鼎30220元、黄某平26000元、林某妹29220元、林某容13000元、游某英13520元、黄某印43620元、林某意29920元、李某营30220元、林某民13000元、林某钗12760元、林某玲29040元、雷某莲26000元、甘某芳13000元、林某菊11400元、林某灯14020元、邱某娇30220元、林某乙28140元、雷某菊13000元、李某英30140元、李某甲30140元、叶某祥30220元、林某兴58800元、林某丙7456元、林某兵30656元、于某斗41456元、林某丁93052元。 三、扣押在案的黑色苹果手机一部由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  余 安 人民陪审员  陈丽琴 人民陪审员  兰 芬 二〇二〇年九月十日 法官 助理  聂金华 书 记 员  林 晶 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。