天津市红桥区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0106刑初90号公诉机关天津市红桥区人民检察院。被告人庞朝阳，男，1991年2月26日出生于天津市，汉族，大专文化，案发时系善林（上海）金融信息服务有限公司天津紫芥园分公司店长，户籍地及住所地天津市河东区。2017年12月19日因犯妨害公务罪被判处有期徒刑十个月，2018年7月11日刑满释放。2018年7月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局红桥分局刑事拘留，同年8月16日被取保候审，2019年6月19日被天津市红桥区人民检察院取保候审，2020年6月18日被本院取保候审。指定辩护人郭城明，天津典一律师事务所律师。被告人张津，女，1993年10月3日出生于天津市，汉族，大专文化，案发时系善林（上海）金融信息服务有限公司天津紫芥园分公司团队经理，户籍地天津市红桥区，住所地天津市西青区。2018年5月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局红桥分局刑事拘留，同年6月27日被取保候审，2019年6月19日被天津市红桥区人民检察院取保候审，2020年6月18日被本院取保候审。指定辩护人吕芳英，天津君申律师事务所律师。被告人聂卫鹏，男，1990年12月29日出生于河南省通许县，汉族，本科文化，案发时系善林（上海）金融信息服务有限公司天津紫芥园分公司团队经理，户籍地河南省开封市通许县，住所地天津市红桥区。2018年7月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局红桥分局刑事拘留，同年8月3日被取保候审，2019年6月19日被天津市红桥区人民检察院取保候审，2020年6月18日被本院取保候审。指定辩护人乔传浩，天津浩渺律师事务所律师。天津市红桥区人民检察院以津红检三部刑诉〔2020〕16号起诉书指控被告人庞朝阳、张津、聂卫鹏犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月18日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于同年9月10日公开开庭审理了本案。天津市红桥区人民检察院指派检察员刘彩虹出庭支持公诉，各被告人及其指定辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年7月至2018年4月期间，善林（上海）金融信息服务有限公司天津紫芥园分公司（以下简称紫芥园分公司）在未经有关部门批准的情况下，采取广告宣传、电话推销、门店招揽等方式公开宣传，向社会不特定人员非法吸收公众存款。被告人庞朝阳任紫芥园分公司店长期间非法吸收公众存款3400余万元；被告人张津任紫芥园分公司团队经理期间非法吸收公众存款2400余万元；被告人聂卫鹏任紫芥园分公司团队经理期间非法吸收公众存款2300余万元。被告人庞朝阳于2018年7月11日被公安机关抓获归案，被告人张津于2018年5月28日被公安机关抓获归案，被告人聂卫鹏于2018年7月5日至公安机关主动投案。被告人庞朝阳、张津、聂卫鹏到案后自愿如实供述自己的犯罪事实。公诉机关提交了有关书证、证人证言、被告人供述、电子数据等证据材料，认为被告人庞朝阳、张津、聂卫鹏未经国家有关部门依法批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究各被告人刑事责任。庞朝阳、张津、聂卫鹏在共同犯罪中系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。聂卫鹏系自首，依法可以从轻或减轻处罚。庞朝阳、张津系坦白，依法可以从轻处罚。鉴于三名被告人均自愿认罪认罚，建议判处被告人庞朝阳有期徒刑二年至三年，并处罚金，若积极退赃，可适用缓刑；建议判处被告人张津有期徒刑二年六个月，并处罚金，若积极退赃，可酌情从轻处罚，并适用缓刑；建议判处被告人聂卫鹏有期徒刑二年六个月，并处罚金，若积极退赔，可酌情从轻处罚，并适用缓刑。被告人庞朝阳、张津、聂卫鹏对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人郭城明提出的辩护意见是：1.被告人庞朝阳具有坦白情节，且认罪认罚；2.庞朝阳系从犯；3.庞朝阳没有实际占有、使用和支配非法吸收的款项且积极退缴违法所得；4.庞朝阳主观恶性小、认罪悔罪态度好。综上，请求法庭对被告人庞朝阳从轻或者减轻处罚并适用缓刑。辩护人吕芳英提出的辩护意见是：1.被告人张津系从犯；2.张津主观恶性小，违法性认识不足，认罪悔罪态度好；3.张津积极退缴违法所得；4.张津系初犯。综上，请求法庭对被告人张津从轻处罚并适用缓刑。辩护人乔传浩提出的辩护意见是：1.被告人聂卫鹏系从犯；2.聂卫鹏系自首，且认罪认罚；3.聂卫鹏主观恶性小，违法性认识不足。综上，请求法庭对被告人聂卫鹏从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，善林（上海）金融信息服务有限公司天津紫芥园分公司（以下简称紫芥园分公司）于2015年7月21日成立，企业经营范围为财务咨询、企业管理咨询、市场信息咨询与调查等。2015年至2018年4月期间，紫芥园分公司在未经有关部门批准的情况下，采取广告宣传、电话推销、门店招揽等方式公开宣传，向社会不特定人员非法吸收存款。被告人庞朝阳于2016年5月至2017年9月任紫芥园分公司店长（职级相当于大团经理）期间，其本人及管理的团队业务员采用上述方式，向122名集资参与人非法吸收公众存款共计3411万元，造成损失569万余元。被告人庞朝阳自在善林金融任职以来违法所得42.9万余元。被告人张津于2016年6月至2018年4月任紫芥园分公司团队经理期间，其本人及管理的团队业务员采用上述方式，向87名集资参与人非法吸收公众存款共计2468万元，造成损失735万余元。被告人张津自在善林金融任职以来违法所得18万余元。被告人聂卫鹏于2016年1月至2017年12月任紫芥园分公司团队经理期间，其本人及管理的团队业务员采用上述方式，向66名集资参与人非法吸收公众存款共计2341万元，造成损失463万余元。被告人聂卫鹏自在善林金融任职以来违法所得33.7万余元。2018年5月11日，天津市公安局红桥分局对紫芥园分公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。同年7月11日、5月28日分别将被告人庞朝阳、张津抓获归案，同年7月5日，被告人聂卫鹏主动投案。三被告人到案后均如实供述了上述案件事实。本案审理期间，被告人庞朝阳退赔违法所得和预缴罚金共计57万元，被告人张津退赔违法所得和预缴罚金共计27万元，被告人聂卫鹏退赔违法所得和预缴罚金46万元。上述事实，经当庭举证、质证，有相关案件来源及抓获经过，证人鲁某某、刘某某、谢某等人的证言，集资参与人宋某某、赵某某、李某等人的证言，出借咨询与管理服务协议、债权转让协议、委托扣划授权书、ＰＯＳ机签购单、银行卡交易明细、天津广信有限责任会计师事务所出具的《关于善林（上海）商务咨询有限公司天津紫芥园分公司涉嫌非法吸收公众存款涉案资金的审计报告》等书证，电子数据，被告人身份证明及供述等证据材料予以证实，事实清楚，证据充分，足以认定。本院认为，被告人庞朝阳、张津、聂卫鹏违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大，公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。本案系共同犯罪，庞朝阳、张津、聂卫鹏均为团队经理，在共同犯罪中作用相对较小，系从犯，依法应当减轻处罚。庞朝阳、张津归案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白；聂卫鹏犯罪后自动投案并如实供述主要犯罪事实，系自首，且三名被告人均认罪认罚，依法均可以从轻处罚。鉴于三名被告人均能退赔违法所得并预缴罚金，具有悔罪表现，量刑时酌情从轻处罚。三名被告人均不是本案非法吸收公众存款的策划者，对被吸揽资金无控制、处分行为，结合各被告人所处级别、责任范围、吸揽资金等情节，分别酌情从轻处罚。对辩护人的辩护意见，本院酌情予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人庞朝阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。所判罚金应于判决生效后一个月内缴纳)。二、被告人张津犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。所判罚金应于判决生效后一个月内缴纳)。三、被告人聂卫鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。所判罚金应于判决生效后一个月内缴纳)。四、被告人庞朝阳、张津、聂卫鹏在案退缴款项，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  蔡 江审 判 员  张 楠人民陪审员  李新巧二〇二〇年九月十七日法官助理孟燕书记员史敬思附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。2、《中华人民共和国刑法》第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。3、《中华人民共和国刑法》第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。4、《中华人民共和国刑法》第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重，后果发生的可以减轻处罚。5、《中华人民共和国刑法》第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。6、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。7、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。8、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人，造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。