江苏省南京市秦淮区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0104刑初479号公诉机关南京市秦淮区人民检察院。被告人温超，男，1992年9月17日出生于江苏省洪泽县，汉族，初中文化，住所地南京市建邺区，户籍地江苏省淮安市洪泽区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月11日被刑事拘留，2019年7月18日被取保候审，2020年7月30日经南京市秦淮区人民检察院决定并由南京市公安局秦淮分局执行取保候审。被告人徐宁杰，男，1993年7月25日出生于江苏省南京市，汉族，大专文化，住所地南京市江宁区，户籍地南京市江宁区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月11日被刑事拘留，2019年7月18日被取保候审，2020年7月30日经南京市秦淮区人民检察院决定并由南京市公安局秦淮分局执行取保候审。被告人颜双，男，1992年6月25日出生于江苏省淮安市，汉族，初中文化，住所地南京市栖霞区，户籍地江苏省淮安市楚州区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月11日被刑事拘留，2019年7月18日被取保候审，2020年7月30日经南京市秦淮区人民检察院决定并由南京市公安局秦淮分局执行取保候审。被告人朱凯歌，男，1989年5月17日出生于江苏省南京市，汉族，大学文化，住所地南京市玄武区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月11日被刑事拘留，2019年7月18日被取保候审，2020年7月30日经南京市秦淮区人民检察院决定并由南京市公安局秦淮分局执行取保候审。被告人许有志，男，1994年2月7日出生于江苏省南京市，汉族，初中文化，住所地南京市六合区，户籍地南京市六合区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月11日被刑事拘留，2019年7月18日被取保候审，2020年7月30日经南京市秦淮区人民检察院决定并由南京市公安局秦淮分局执行取保候审。被告人王超，男，1987年3月5日出生于江苏省淮安市，汉族，大专文化，住所地南京市雨花台区。2018年2月因犯危险驾驶罪被判处拘役二个月，缓刑三个月，罚金人民币2000元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月11日被刑事拘留，2019年7月18日被取保候审，2020年7月30日经南京市秦淮区人民检察院决定并由南京市公安局秦淮分局执行取保候审。2020年9月10日经本院决定并由南京市公安局秦淮分局执行逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。辩护人蒋旺翔，江苏品映律师事务所律师。南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉[2020]478号起诉书指控被告人温超、徐宁杰、颜双、朱凯歌、许有志、王超犯保险诈骗罪、诈骗罪于2020年9月2日向本院提起公诉。因本院无管辖权，南京市中级人民法院指定本院审理。本院依法适用认罪认罚简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察官田英、检察官助理范慧媛出庭支持公诉，被告人温超、徐宁杰、颜双、朱凯歌、许有志、王超到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市秦淮区人民检察院指控，2017年4月至2019年6月，被告人温超、徐宁杰、颜双、朱凯歌、许有志、王超在南京公用发展股份有限公司工作期间，分别利用本人或客户车辆伪造交通事故，骗取保险公司保险理赔款。具体犯罪事实如下：一、保险诈骗1.2017年9月，被告人温超、朱凯歌伪造温超名下的苏Ａ×××××号汽车与朱凯歌名下的苏Ａ×××××号汽车在南京市建邺区碰撞的交通事故，骗得被告人温超投保的中国人民财产保险股份有限公司保险理赔款人民币9360元。2.2018年4月，被告人温超、徐宁杰伪造温超名下的苏Ａ×××××号汽车与徐宁杰名下的浙Ｅ×××××号汽车在南京市建邺区高架碰撞的交通事故，骗得被告人温超投保的中国人民财产保险股份有限公司保险理赔款人民币2000元、被告人徐宁杰投保的中国人寿财产保险股份有限公司保险理赔款人民币1850元。3.2018年10月，被告人朱凯歌伪造其本人名下的苏Ａ×××××号汽车在南京市建邺区万达广场地下停车场撞墙的交通事故，骗得其投保的中国人民财产保险股份有限公司保险理赔款人民币6700元。二、诈骗1.2017年4月，被告人颜双、许有志伪造姜兆慧名下的苏Ａ×××××号汽车与马某名下的苏Ａ×××××号汽车在南京市建邺区建邺医院碰撞的交通事故，骗得姜兆慧投保的中国人民财产保险股份有限公司保险理赔款人民币6600元。2.2018年5月，被告人温超、徐宁杰伪造驾驶徐爱君名下苏Ａ×××××号汽车与徐宁杰名下的浙Ｅ×××××号汽车在南京市建邺区碰撞的交通事故，骗得徐爱君投保的中国人民财产保险股份有限公司保险理赔款人民币5700元。3.2018年6月，被告人徐宁杰伪造其本人名下的浙Ｅ×××××号汽车与蔡某名下的苏Ａ×××××号汽车在南京市建邺区碰撞的交通事故，骗得蔡某投保的中国人民财产保险股份有限公司保险理赔款人民币9600元。4.2019年2月，被告人徐宁杰、许有志伪造车主徐某名下的苏Ａ×××××号汽车与许有志名下的苏Ａ×××××号汽车在南京市建邺区高架碰撞的交通事故，骗得徐某投保的中国人民财产保险股份有限公司保险理赔款人民币7500元。5.2019年6月，被告人温超、王超、颜双、徐宁杰伪造雷某名下的苏Ａ×××××号汽车与王某名下的苏Ａ×××××号汽车在南京市建邺区碰撞的交通事故，骗得雷某投保的中国太平洋财产保险股份有限公司保险理赔款人民币8900元。2019年7月10日、7月11日，被告人温超、徐宁杰、颜双、朱凯歌、许有志、王超被公安机关抓获归案，后均如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人温超、徐宁杰、朱凯歌、许有志、颜双向中国人民财产保险股份有限公司退赔全部经济损失人民币47460元。被告人王超、徐宁杰另向公安机关退出剩余违法所得共计人民币10750元。上述事实，被告人温超、徐宁杰、颜双、朱凯歌、许有志、王超在开庭审理过程中亦无异议，且有证人马某、姜某、刘某、朱某、徐某、雷某、王某、蔡某等人的证言、保险理赔材料、银行交易明细、微信转账记录、扣押清单、检查笔录、退赔证明、转账凭证、刑事判决书、户籍资料、抓获经过等证据予以证明，足以认定。本院认为，被告人温超、朱凯歌以非法占有为目的，进行保险诈骗活动，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪，依法应予惩处。被告人温超、徐宁杰、颜双、许有志、王超以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段诈骗公私财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。南京市秦淮区人民检察院指控被告人温超、朱凯歌犯保险诈骗罪，被告人温超、徐宁杰、颜双、许有志、王超犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以采纳。被告人温超、徐宁杰、颜双、朱凯歌、许有志、王超分别共同实施部分保险诈骗及诈骗行为，系共同犯罪。被告人温超在判决宣告以前一人犯数罪，数罪并罚。被告人温超、徐宁杰、颜双、朱凯歌、许有志、王超归案后均如实供述了犯罪事实，系坦白，依法均可以从轻处罚。被告人温超、徐宁杰、颜双、朱凯歌、许有志、王超均认罪认罚，依法均可以从宽处理。被告人温超、徐宁杰、颜双、朱凯歌、许有志、王超已退出全部违法所得，均可酌情从轻处罚。对被告人王超的辩护人提出的相关从轻处罚的辩护意见，予以采纳。根据被告人温超、徐宁杰、颜双、朱凯歌、许有志的犯罪情节、悔罪态度以及落实社区帮教的情况，均可宣告缓刑。被告人王超有前科，酌情从重处罚且不宜适用缓刑，对其辩护人提出的适用缓刑的辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人温超犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑一年，缓刑一年六个月，罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）被告人徐宁杰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）被告人颜双犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）被告人朱凯歌犯保险诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）被告人许有志犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）被告人王超犯诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除先行羁押的8日，即自2020年9月10日至2020年12月1日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人王超、徐宁杰退出的违法所得人民币10750元发还中国人寿财产保险股份有限公司人民币1850元、中国太平洋财产保险股份有限公司8900元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员  蒋 云二〇二〇年九月十四日见习书记员  夏美玲