山东省济南市历下区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）鲁0102民初4561号 原告：诸城市服装针织进出口有限责任公司，住所地：山东省潍坊市。 法定代表人：王秀玲，董事长。 委托诉讼代理人：臧初福，男，1979年11月20日出生，汉族，该公司员工，住山东省诸城市 委托诉讼代理人：张鹏，山东同和恒信律师事务所律师。 被告：中信银行股份有限公司济南分行，住所地：济南市。 负责人：孙波，行长。 委托诉讼代理人：赵瑾，北京市观韬（济南）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：徐兆悦，北京市观韬（济南）律师事务所律师。 原告诸城市服装针织进出口有限责任公司（以下简称诸城服装公司）与被告中信银行股份有限公司济南分行（以下简称中信济南分行）财产损害赔偿纠纷一案，本院于2020年4月9日立案后，依法适用简易程序，并公开开庭进行了审理。原告诸城服装公司的委托诉讼代理人臧初福、张鹏，被告中信济南分行的共同委托诉讼代理人赵瑾、徐兆悦均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 诸城服装公司向本院提出的诉讼请求：1.请求依法判令被告向原告支付钱款11万元（其余钱款和损失，视情况再向被告追索）；2.判令诉讼费由被告承担。事实与理由：2010年，原告的一亿元钱款被案外人刘济源诈骗。最近，原告才得知，赃款被转账至诈骗犯控制的空壳公司山东万盛华彩机械设备租赁有限公司（以下简称万盛华彩公司）在被告处开立的中信银行济南分行的账户里。最近，原告得知，被告于同年10月底为万盛华彩公司对该赃款中的8600万元设置了质押。因被告员工的疏忽，被告与万盛华彩公司没有签订质押合同，并且也没有证据证明万盛华彩公司与被告签订了质押合同，因此该质押并没有为被告给万盛华彩公司开出的8600万元承兑汇票担保。设置质押当天，被告也给万盛华公司开出了8600万元的承兑汇票，也没有证据证明被告给万盛华彩公司开出承兑汇票前，对收款人及业务的真实性等等进行了实际调查，也没有证据证明其开出承兑汇票的行为符合票据法、银行法等法律法规的规定，因此，被告对万盛华彩公司享有的票据款债权系非法属无效，所以即使被告与万盛华彩公司签订了质押合同，质押的8600万元赃款也不能为被告对万盛华彩公司享有的票据款债权担保。同年12月6日，案外人刘济源因诈骗被抓捕人身自由受到限制，被告在万盛华彩公司承兑汇票票据款债务履行期届满前，就强行扣划其设置质押的8600万元钱款抵偿万盛华彩公司欠被告的票据款，因没签订质押合同，没有证据证明被告扣划质押的赃款获得了万盛华彩公司的同意；因此被告强制扣划质押的赃款的行为没有法律依据。综上所述，被告对赃款设置质押的行为，被告单方面以为该质押已经为其给万盛华彩公司出具的承兑汇票担保的行为，以及被告对万盛华彩公司享有的非法的票据款债权的行为，从而使用赃款的行为，没有任何正当性，因此被告应对原告的损失及其他权益承担责任。望贵院判如所请。当庭补充事实与理由：本案被告所转款项使用的账户是被告在没有合法开户手续的情况下，为诈骗罪被告人刘济源开具的虚假账户，因此被告接受款项及向万盛公司转款的行为均是刘济源实施诈骗过程中的犯罪行为的一个环节。被告同样应对其违法违规开户，为诈骗犯罪提供条件承担赔偿责任。 中信济南分行辩称，一、万盛华彩公司存入其在中信济南分行处开立的保证金账户中的8600万元系其依据《银行承兑汇票承兑额度协议》约定支付承兑汇票票款的保证金。中信济南分行按照协议约定将上述8600万元保证金代万盛华彩公司向持票人支付了银行承兑汇票票款。中信济南分行与万盛华彩公司系委托付款法律关系，没有侵占该8600万元资金，诸城服装公司的损失系由刘济源的犯罪行为所致，其应通过刑事案件中的追赃、退赔等执行程序挽回经济损失，其针对中信济南分行的诉讼请求不成立，应依法予以驳回。2010年10月29日，万盛华彩公司（甲方）与中信济南分行（乙方）签订编号为（2010）008050号《银行承兑汇票承兑额度协议》，协议第一条约定“乙方根据甲方申请，按照中信银行的授信条件和制度，为甲方核对最高汇票承兑额度为零元”；第二条约定“授信担保方式为交存保证金或签订《权利质押合同》”；第三条约定“银行承兑汇票承兑的前提条件：（五）甲方向乙方申请承兑时，须开立保证金账户，并按不低于汇票票面金额的100%存入首次保证金。保证金账户内资金均作为本协议项下已承兑银行承兑汇票的质押担保，如任何一张票据到期甲方未能按时付款的，乙方有权直接扣划”。协议约定承兑汇票业务的授信额度为零元，是指万盛华彩公司须将票面金额100%的资金存入在中信济南分行处开立的保证金账户质押给中信济南分行，作为对持票人的付款资金。当日，万盛华彩公司也向中信济南分行出具了编号为（2010）企承申字第008050号《银行承兑汇票申请书》，将承兑汇票票面金额的100%即8600万元存入中信济南分行的保证金账户，承诺并保证上述保证金账户内的保证金均为专款专用，中信济南分行在上述银行承兑汇票到期时，有权直接扣划。中信济南分行将该笔存款入账冻结，作为承兑汇票票款，向万盛华彩公司开具了三张《银行承兑汇票》，共计8600万元，收款人均为山东工程机械集团成套设备有限公司，到期日均为2011年1月29日。万盛华彩公司将上述银行承兑汇票交付给收款人后即进入票据流转程序，中信济南分行按照《银行承兑汇票承兑额度协议》约定将该8600万元资金向持票人支付了万盛华彩公司开具的银行承兑汇票票款。根据《银行承兑汇票承兑额度协议》和《银行承兑汇票申请书》，万盛华彩公司在中信济南分行处办理承兑汇票，其按票面金额足额存入8600万元保证金，专款用于支付承兑汇票票款，中信济南分行不需要垫付款，可直接用8600万元保证金支付票款，中信济南分行应对其享有优先受偿权。中信济南分行从万盛华彩公司账户内扣收8600万元支付万盛华彩公司开具银行承兑汇票项下的票款是代万盛华彩公司履行银行承兑汇票项下的付款义务。万盛华彩公司与中信济南分行系委托付款法律关系，中信济南分行没有侵占该8600万元。刑事判决书也明确认定诸城服装公司的资金系由罪犯刘济源的犯罪行为造成的，应通过刑事追赃、退赔程序处理，且诸城服装公司也一直在刘济源案件的刑事执行程序中主张权利。二、万盛华彩公司办理承兑汇票业务时，中信济南分行不知道也不可能知道其存入保证金账户的8600万元系诈骗赃款。中信济南分行与万盛华彩公司签订《银行承兑汇票承兑额度协议》办理承兑汇票业务是善意的，该笔8600万已依约设定权利负担，中信济南分行作为善意合同当事人有权依约扣划该8600万元资金向持票人支付票款，主观上没有过错，没有侵犯诸城服装公司的合法权益，诸城服装公司要求中信济南分行承担赔偿责任没有事实和法律依据。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十条“行为人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人，具有下列情形之一的，应当依法追缴：（一）对方明知是诈骗财物而收取的；（二）对方无偿取得诈骗财物的；（三）对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的；（四）对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的。他人善意取得诈骗财物的，不予追缴”；《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十一条“被执行人将刑事裁判认定为赃款赃物的涉案财物用于清偿债务、转让或者设置其他权利负担，具有下列情形之一的，人民法院应予追缴：（一）第三人明知是涉案财物而接受的；（二）第三人无偿或者以明显低于市场的价格取得涉案财物的；（三）第三人通过非法债务清偿或者违法犯罪活动取得涉案财物的；（四）第三人通过其他恶意方式取得涉案财物的。第三人善意取得涉案财物的，执行程序中不予追缴”上述司法解释明确规定，第三人善意取得赃款赃物的不予追缴。本案中，中信济南分行在与万盛华彩公司办理承兑汇票业务时不知道其8600万元保证金系诈骗赃款，中信济南分行属于善意第三人，对该8600万元享有优先受偿权；该8600万元支付了万盛华彩公司开具的承兑汇票票款，清偿了万盛华彩公司对持票人的票据债务，中信济南分行没有实际取得该8600万元。中信济南分行没有过错，诸城服装公司要求中信济南分行承担赔偿责任没有事实和法律依据。三、诸城服装公司的起诉已超过诉讼时效期间。刘济源、肖洁等人诈骗案发已七年之久，其刑事判决书已于2013年12月30日在中国裁判文书网上公布，在此期间诸城服装公司已通过刑事案件的执行程序追回部分赃款。其作为诈骗案件的受害人知道或应当知道其被诈骗的过程，知道也应当知道刑事判决书认定的犯罪事实。本案系侵权纠纷，适用普通诉讼时效的规定，在2017年10月1日《民法总则》施行前，诉讼时效为2年。按照刑事判决书在中国裁判文书网上公布的时间，诸城服装公司提起本案诉讼时已经超过了诉讼时效期间，应予驳回。综上所述，诸城服装公司的资金系由罪犯刘济源的犯罪行为所致，其可要求刘济源偿还债务或赔偿损失。中信济南分行依据《银行承兑汇票承兑额度协议》代万盛华彩公司向持票人支付票款，没有过错，诸城服装公司的诉讼请求没有事实和法律依据，且已超过诉讼时效期间，不应得到支持，中信济南分行请求贵院查明事实，依法判决驳回其诉讼请求。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 2010年10月25日，诸城服装公司自其中国工商银行账户向其中信济南分行账户转账4000万元。同日，高密和利制衣有限公司自其中国工商银行账户向诸城服装公司中信济南分行账户转账6000万元。 2010年10月29日，承兑申请人（出票人）万盛华彩公司（甲方）与承兑人中信济南分行（乙方）签订编号（2010）008050号《银行承兑汇票承兑额度协议》，约定乙方根据甲方申请，按照中信银行的授信条件和制度，为甲方核定最高汇票承兑额度为人民币零元，额度使用有效期间为自2010年10月29日起至2011年10月29日止。甲方同意交存保证金或签订《权利质押合同》作为甲方清偿其在本协议项下欠付乙方全部债务的担保。甲方向乙方申请承兑时，须开立保证金账户，并按不低于汇票票面金额的100%存入首次保证金。甲方还应在乙方开立回款保证金账户，用以存入销售回款，前述保证金账户内资金均作为本协议项下已承兑银行承兑汇票的质押担保，如任何一张票据到期甲方未能按时付款的，乙方有权直接扣划。甲方保证提供给乙方的资料真实、合法、有效，其申请的承兑汇票是以真实交为基础，所签订的相关交易协议均是合法、真实、准确、完整的。乙方有权对甲方的经营情况及票款的使用情况进行检查和监督等条款。双方在落款处加盖公章，并由法定代表人刘济源签字加盖名章。同日，万盛华彩公司向中信济南分行提交《银行承兑汇票申请书（额度项下使用）》，该公司承诺已按照本申请书附件中所列明的申请承兑汇票票面金额的100%将8600万元存入我公司在中信济南分行的定期保证金账户，上述定期保证金账户和活期保证金账户内的保证金均专款专用，中信济南分行在上述银行承兑汇票到期时，有权直接扣划等。当日，中信济南分行出具出票金额为600万元的银行承兑汇票1张，出票人为万盛华彩公司，收款人为山东工程机械集团成套设备有限公司，汇票到期日为2011年1月29日，经山东格力特经贸发展有限公司、齐鲁银行、中国民生银行厦门分行连续背书后，中国农业发展银行北京市分行营业部委托收款，2011年1月30日中信济南分行付款600万元。2010年10月29日，中信济南分行出具出票金额为3000万元的银行承兑汇票1张，出票人为万盛华彩公司，收款人为山东工程机械集团成套设备有限公司，汇票到期日2011年1月29日，中国重型汽车集团有限公司背书并由开户行中信舜耕支行委托收款，2011年1月30日中信济南分行向中国重型汽车集团有限公司付款3000万元。2010年10月29日，中信济南分行出具出票金额为5000万元的银行承兑汇票1张，出票人为万盛华彩公司，付款行为中信济南分行，收款人为山东工程机械集团成套设备有限公司，汇票到期日2011年1月29日，经中国重型汽车集团济南商用车有限公司背书并由开户行中信舜耕支行委托收款，2011年1月30日中信济南分行向中国重型汽车集团济南商用车有限公司付款5000万元。 济南市历下区人民检察院以济历下检刑诉[2012]539号起诉书指控被告人肖洁、金娜犯诈骗罪，于2012年12月4日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭，并于2013年7月16日作出（2012）历刑初字第520号刑事判决书，经审理查明：“2010年10月，刘济源（另案处理）在其股市资金产生巨大亏空的情况下，为了归还前期贷款，支付高息等，又以高息为诱饵，使诸城服装公司在中信济南分行存款。2010年10月25日上午，诸城服装公司财务人员王清志将开户资料传真给刘济源，刘济源收到传真并复印后，在复印件上加盖了其私刻的诸城服装公司印鉴，指使其公司员工张媛用假的开户手续在中信济南分行开立了虚假账户，而后刘济源将该账号告诉王清志。当天下午，王清志通过网银向该账户汇入1亿元，10月29日刘济源又指使张媛将这1亿元转至自己控制的万盛华彩公司账户，后开具了承兑汇票，贴现后用于归还原来的贷款，至案发未归还。事前，刘济源已将其租下的中信济南分行所在的中信大厦830房间，按照中信银行的布局装修成中信银行VIP大客户室，并组织被告人肖洁、金娜等人多次冒充中信银行工作人员进行演练。10月29日诸城服装公司财务人员王清志、杨明芳到济南办理活期转定期存款义务，当二人到达中信济南分行后，刘济源把二人引领到上述假的中信银行VIP大客户室。刘济源、肖洁指挥其公司员工着事先准备好的中信银行的衣服，冒充中信银行工作人员，肖洁装扮成中信银行营业室内的工作人员，给诸城服装公司办理了假的‘单位定期存款开户证实书’及假的进账单。刘济源公司的其他人员，有的装扮成银行的工作人员，有的装扮成客户，办理其他业务，使诸城服装公司财务人员误认为1亿元资金已存入了中信银行并已转为定期存款。在此过程中，诸城服装公司财务人员自己填写了开户申请书、进账单等资料，肖洁冒充中信银行工作人员坐在柜台后面，用刘济源私刻的中信银行业务章，办理了在进账单等资料上加盖假印章的业务。金娜冒充中信银行工作人员引导诸城服装公司财务人员办理业务。”本院认为“因此，肖洁与金娜在刘济源骗取诸城服装公司的1亿元资金之前就是知道的，对于刘济源已无偿还能力也是明知的。在此情况下，肖洁和金娜仍然帮助刘济源给诸城服装公司办理假的银行定期存款手续，欺骗诸城服装公司，使诸城服装公司误认为其1亿元资金在中信银行存入定期，所以二被告人与刘济源构成诈骗犯的共犯……。”并判决如下：“被告人肖洁犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2010年12月19日起至2025年12月18日止），并处罚金一百万元(罚金于判决生效后一个月内缴纳)。被告人金娜犯诈骗罪，判处有期徒刑八年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间监视居住、取保候审的，刑期的终止日顺延，即自2010年12月17日起至2020年9月25日止），并处罚金八十万元(罚金于判决生效后一个月内缴纳)。” 济南市人民检察院以鲁济检刑诉[2012]15号起诉书指控被告人刘济源犯贷款诈骗、金融凭证诈骗、票据诈骗、诈骗罪，于2012年11月30日向济南市中级人民法院提起公诉。该院于同年12月4日立案，依法组成合议庭，公开开庭，并于2013年6月7日作出（2012）济刑二初字第28号刑事判决书，经审理查明：“四、诈骗的事实自2010年5月至11月，被告人刘济源以支付高息，诱骗诸城服装公司、山东经济学院到银行存款后，利用上述两单位委托其帮助在银行开户之机，私刻两单位印章，伪造两单位开户资料，冒用两单位名义在银行办理开户，然后，隐瞒事实真相，欺骗两存款单位向其控制的账户内存款，骗取两单位资金共计1.3亿元。其中在骗取诸城服装公司资金过程中，刘济源之妻肖洁、公司员工金娜（两人均另案处理）参与冒充银行工作人员，共同实施了诈骗行为。具体事实如下：（一）被告人刘济源伙同其妻肖洁、公司员工金娜骗取诸城服装公司1亿元的事实2010年10月，刘济源诱骗诸城服装公司向银行存款，并利用该公司对其的信任，委托其代为办理银行开户手续之机，私刻该公司公章、财务专用章及法人名章，伪造开户资料，于同年10月25日，以诸城服装公司名义在银行开立了由其实际控制的银行账户，然后，欺骗诸城服装公司向其控制的账户内汇款1亿元。为隐瞒真相，刘济源在银行办公大楼8楼租赁写字间，并装饰为银行贵宾室，于同年10月29日在诸城服装公司来员办理定期存款业务时，指使其妻肖洁、公司员工金娜冒充银行工作人员，将事先伪造的‘存款证实书’、进账单交给该公司人员，骗取诸城服装公司资金1亿元。”“关于刘济源及其辩护人提出的银行违规为期办理质押贷款、存款企业不对存款进行监管，说明银行和存款企业明知并且同意其使用存款，其与银行、存款企业应属利益共同体的问题，经查，刘济源为获取资金，诱骗企业到银行存款，并编造谎言不让存款企业对存款进行查询、对账。后刘济源在存款企业、银行均不知情的情况下，采取私刻银行、存款企业相关印章、伪造贷款资料、银行凭证、票据等手段骗取银行资金。其上述行为有大量的证人证言、存款企业、银行书证、鉴定结论等予以证实，刘济源对此亦予以供认，因此，认定上述事实清楚，证据充分。虽然，存款企业、银行中个别工作人员为追求高额利润或好处费，轻信刘济源的谎言，存在监管不力、违规等事实，但并不影响对刘济源行为性质的认定。”本院认为：“被告人刘济源以虚假手段骗取贷款后，在明知出现巨大资金亏空、无偿还能力的情况下，先后采用伪造虚假的质押合同骗取银行贷款……伪造银行开户资料，以存款企业名义开立银行账户，冒充银行工作人员等方式，诈骗企业资金，数额特别巨大，其行为分别构成贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪和诈骗罪。公诉机关指控的罪名均成立，对其应数罪并罚。”并判决如下：“被告人刘济源犯贷款诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯金融凭证诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯票据诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。从被告人刘济源及存款企业、中间人、借款人处追回的款物均依法发还各被害单位；从涉及收受刘济源贿赂的人员处追回的款物，依照对上述人员作出处罚的法院判决中对款物的处置依法执行。继续追缴被告人刘济源的违法所得，并发还被告单位。”刘济源不服，上诉至山东省高级人民法院，2013年12月3日，该院作出（2013）鲁刑二终字第87号刑事裁定书，裁定如下：驳回上诉，维持原判。 2020年1月3日，中国银行保险监督管理委员会山东监管局出具《信访事项处理意见书》，载明：我局对诸城服装公司反映的中信济南分行违规办理业务信访事项进行核查，现答复如下：……根据档案留存的材料，我局无法判断该分行是否对营业执照等原件进行了审核。……该笔业务录音已超过中信银行总行要求的3年保管期限，该分行未能提供核实录音，我局也无法对此进一步核实。……核查发现，中信济南分行在该笔业务调查过程中，未能发现银行承兑汇票贸易背景不真实问题。对中信济南分行上述业务存在的问题，我局责令该分行进行整改，将视情况采取相应监管措施。 2020年5月27日，高密和利制衣有限公司出具证明，载明：2010年10月25日，其受诸城服装公司委托将6000万元转账至诸城服装公司在中信济南分行开立的账户内，转款后形成的一切权利与义务，都归诸城服装公司所有，由诸城服装公司向相关方主张权利与义务等内容。 庭审中，诸城服装公司陈述，刘济源案刑事执行程序至今没有完结，对外公开的受害人清偿的比例是80%，但是其仅收到了40%即4000万元。其先按照剩余的20%即2000万元，主张其中的一部分11万元，剩余部分另行主张。 本院认为，财产损害赔偿纠纷是指因为财产受到损害，权利人请求赔偿损失的纠纷。本案中，原告诸城服装公司以被告中信济南分行在刘济源诈骗过程中，在账户开户、转款及出具银行承兑汇票等方面均存在过错为由，请求中信济南分行承担财产损害赔偿责任。经查，刘济源及其与肖洁、金娜诈骗等犯罪事实已由生效判决书确认，刘济源诱骗诸城服装公司向银行存款，并利用该公司对其的信任，委托其代为办理银行开户手续之机，私刻诸城服装公司公章、财务专用章及法人名章，伪造开户资料，以诸城服装公司名义在银行开立了由其实际控制的银行账户，欺骗诸城服装公司向其控制的账户内汇款1亿元，为隐瞒真相，刘济源还提前租赁中信银行写字间装饰为中信银行贵宾室，指使他人冒充银行工作人员，在诸城服装公司来员办理定期存款业务时，将事先伪造的‘存款证实书’、进账单交给该公司人员，最终骗取诸城服装公司资金1亿元。故诸城服装公司产生的该财产损失系因刘济源等人的一系列诈骗行为导致，且诸城服装公司作为独立法人，未尽到足够的风险注意义务，其委托刘济源办理开户手续，给犯罪分子可乘之机，存在明显过错。现诸城服装公司认为中信济南分行在开户、转款、设置质押等环节存在审核不到位等过错，但其向本院提交的《信访事项处理意见书》及其他证据，均未充分予以证明，故本院认为诸城服装公司不能证明中信济南分行违规办理业务，亦不能证明中信济南分行的业务行为与其财产损害之间存在因果关系，故诸城服装公司要求中信济南分行承担财产损害赔偿责任，于法无据，本院不予支持。 另，中信济南分行辩称诸城服装公司的起诉已超过诉讼时效期间。经查，《中华人民共和国民法通则》第一百三十五条规定：“向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为二年，法律另有规定的除外。”第一百三十七条规定：“诉讼时效期间从知道或者应当知道权利被侵害时起计算。但是，从权利被侵害之日起超过二十年的，人民法院不予保护。有特殊情况的，人民法院可以延长诉讼时效期间。”涉案诈骗行为已作为刑事案件经人民法院审理，相关刑事判决已于2013年12月生效并进入刑事执行程序，诸城服装公司作为被害单位已追回部分款项，即诸城服装公司应于2013年12月便知道或者应当知道其财产权利被侵害，现诸城服装公司未提交相关证据证明其于起诉前曾向被告中信济南分行主张过相关权利，故原告主张被告支付钱款11万元的诉讼请求，已超过二年诉讼时效期间，本院不予支持。 综上，依据《中华人民共和国民法通则》第一百三十五条、第一百三十七条，《中华人民共和国物权法》第三十七条，《中华人民共和国侵权责任法》第六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百一十二条之规定，判决如下： 驳回原告诸城服装公司的诉讼请求。 案件受理费减半收取人民币1250元，由原告诸城服装公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，按对方当事人或代表人的人数提出副本，并通过网上提交相关上诉材料，预缴上诉案件受理费，上诉于山东省济南市中级人民法院。 审判员 郭 喆 二〇二〇年九月三日 书记员 魏凯欣