湖南省长沙市芙蓉区人民法院刑 事 判 决 书(2020）湘0102刑初443号公诉机关长沙市芙蓉区人民检察院。被告人贺店，男，1991年6月27日出生于湖南省双峰县，汉族，高中文化，无职业，户籍所在地湖南省娄底市双峰县，现住长沙市芙蓉区。因本案于2019年12月27日被抓获，同日被刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人王锋，湖南纲维律师事务所律师。辩护人彭大为，湖南纲维律师事务所律师。被告人王伟军，男，1991年3月4日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，无职业，住湖南省娄底市双峰县。因本案于2019年12月27日被抓获，同日被刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人杨杰林，湖南真泽律师事务所律师。长沙市芙蓉区人民检察院以长芙检公诉刑诉［2020］369号起诉书指控被告人贺店、王伟军犯诈骗罪，于2020年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。长沙市芙蓉区人民检察院指派检察员白涛出庭支持公诉，被告人贺店及其辩护人王锋、彭大为、被告人王伟军及其辩护人杨杰林到庭参加诉讼。现已审理终结。长沙市芙蓉区人民检察院指控：2019年9月，被告人贺店、王伟军合谋实施网络电信诈骗活动，在网络上发布无抵押贷款信息，诱骗被害人上当，骗取被害人贷款的手续费、保证金。贺店、王伟军作案数十起，共计骗取财物20余万元。公诉机关认为被告人贺店、王伟军的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款的规定，构成诈骗罪，向本院提起公诉，并提供了相关证据，提请本院依法判处。被告人王伟军对指控的事实没有提出异议。被告人贺店辩称其诈骗的的次数只有10来起，诈骗的金额只有2万元。被告人贺店的辩护人辩称，尾号1080的邮政银行卡内的7万8千元不应计入诈骗数额中；案发后已赔偿了5名被害人的经济损失，请求从轻处罚。被告人王伟军的辩护人辩称，王伟军在共同犯罪中起的作用较小；诈骗的金额没有20余万元，请求从轻处罚。经审理查明：2019年9月，被告人贺店、王伟军合谋共同实施在网络上发布无抵押贷款信息，骗取被害人贷款手续费、保证金的电信诈骗活动。两人从网上购买了手机号码（贺店使用132××××3163，王伟军使用183××××3667）和4张邮政银行卡并在长沙市芙蓉区东门壹号。当被害人需要贷款通过在网络上发布的信息与贺店联系后，贺店将被害人的情况告知王伟军，由王伟军冒充银行的工作人员与被害人联系，以贷款要先交1000元至5000元的手续费、保证金到指定的邮政银行卡内并且只能存现金才能办理贷款的方式进行诈骗。后贺店用卡从邮政银行的ＡＴＭ机上取现，赃款两人平分。贺店、王伟军合伙实施诈骗犯罪数十起，共计诈骗金额20余万元。其中，被告人贺店、王伟军采取上述方法于2019年11月22日诈骗被害人叶某1000元；11月27日诈骗被害人周某4000元；诈骗被害人米某4000元；诈骗被害人白某4000元；诈骗被害人刘某1500元。2019年12月27日，公安机关在长沙市芙蓉区东门壹号抓获被告人贺店，在娄底市王伟军。另查明，案发后，被告人的家属已赔偿5名被害人的经济损失，得到被害人的谅解。上述事实，有下列由公诉机关提供并经庭审举证、质证、认证的证据证明：1、长沙市公安局芙蓉分局马王堆派出所、新疆乌鲁木齐市公安局开发区分局刑侦队、珠海市公安局井岸派出所接报案登记表、立案决定书证明，案件的由来；2、线索来源及抓获经过证明，2019年12月27日零时许，公安干警在芙蓉区抓获贺店，在娄底市娄星区抓获王伟军；3、被害人周某、叶某、米某、白某、刘某的陈述证明，⑴周某于2019年11月27日从网上看到小额贷款公司的广告，联系了贺经理（132××××3163），贺经理给了具体办理贷款人员的电话（183××××3667），对方要他支付1000元的服务费和3000元的保证金，并按对方要求在2次邮政银行ＡＴＭ机上无卡存款共4000元；⑵叶某于2019年11月22日，他从网上看到贷款信息，打贺经理的电话（132××××3163）要贷款，贺经理介绍另一人（183××××3667），要求他汇款手续费1000元到6221508200090734344账号；⑶米某在网络上找到贷款公司贺经理的电话（132××××3163）联系后，给了他另一个号码，联系后对方发了一个邮政银行的卡号，要他分2次汇1000元的服务费和3000元的保证金，他在邮政银行的ＡＴＭ机上以现金存款的方式分别存入4000元；⑷白某于2019年11月27日在网上看到贺经理的电话要贷款，贺经理要先支付1000元的手续费和3000元的保证金，并告诉他一个银行负责下款人的电话号码（183××××3667），他通过现金汇款的方式，向对方提供的邮政银行账号（621098793000708180）汇入了4000元；⑸刘某在网上看到贷款广告，与贺经理（132××××3163）联系，要收取服务费和保证金，给了他一个邮政银行的卡号（62×××80），他现金往卡号内汇入1500元；4、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押物品清单证明，干警在东门壹号处扣押3张邮政银行卡、7台手机、2台电脑；干警在娄底市娄星区王伟军处扣押银行卡1张、手机1台；5、被告人贺店、王伟军指认扣押物品的照片；6、被告人贺店、王伟军使用的4张邮政银行卡62×××44、62×××92、62×××80、62×××80账户交易明细证明，被告人贺店、王伟军共同诈骗他人20余万元，其中，被害人叶某、周某、米某、白某、刘某被骗分别将现金汇入银行卡中；7、被害人白某在邮政银行的汇款凭证；8、被告人贺店、王伟军使用的132××××3163、183××××3667电话号码与被害人通话的记录；9、被告人贺店、王伟军的供述，户籍材料证明，贺店、王伟军已达刑事责任年龄，其供述与审理查明的事实一致；本院认为：被告人贺店、王伟军以非法占有为目的，利用网络平台，采取虚构事实、隐瞒真相的方法实施诈骗，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，贺店、王伟军共同商议、积极实施诈骗犯罪行为，均起主要作用，系主犯。对王伟军的辩护人辩称王伟军在共同犯罪中起的作用较小，系从犯的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。两名辩护人提出的公安机关只扣押了3张银行卡，尾号1080的银行卡内的数额不应计入犯罪数额。经查，尾号1080的银行卡虽然没有被公安机关扣押，但被告人供述曾经使用过4张邮政银行卡，尾号1080的银行卡曾在2019年9月至12月使用过，是由于被冻结才未使用的；有被害人白某、周某的证言证实被两被告人电话骗得向这张银行卡汇入现金；有这张银行卡账户交易明细证实被害人汇入现金等证据，证据之间能够形成锁链。对两辩护人该辩护意见，本院不予采纳。被告人贺店、王伟军能如实供述自己的罪行，认罪认罚，依法可从轻处罚。两被告人能退赔部分被害人的经济损失，取得谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人贺店犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万（已缴纳二元，余款限于判决生效后三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月27日起至2023年6月27日止。）二、被告人王伟军犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万（已缴纳二元，余款限于判决生效后三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月27日起至2023年6月27日止。）三、责令被告人贺店、王伟军共同退赔人民币190000元，发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  纪 斌人民陪审员  廖水月人民陪审员  苏 麟二〇二〇年九月十一日法官助理刘诗怡书记员施江平附刑法条文：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。