渭南市临渭区人民法院刑事判决书 （2019）陕0502刑初474号  公诉机关渭南市临渭区人民检察院。被告人王斌，男，1984年5月5日出生，汉族，初中文化，户籍所在地渭南市临渭区，现住渭南市临渭区，农民，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，2018年12月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局临渭分局刑事拘留，2019年1月30日被依法逮捕，现羁押于渭南市临渭区看守所。辩护人李婷，陕西秀林律师事务所律师。辩护人水婷，陕西秀林律师事务所律师。渭南市临渭区人民检察院以渭临检公诉刑诉[2019]479号起诉书及渭临检一部刑变诉[2020]1号变更起诉书指控被告人王斌犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。渭南市临渭区人民检察院指派检察员李全文依法出庭支持公诉，被告人王斌及其辩护人李婷、水婷均到庭参加了诉讼。现已审理终结。渭南市临渭区人民检察院指控,2011年9月29日，被告人王斌以自己的名义登记设立渭南临渭区XX社，并下设贾家站、杨公站、寨子站、渭南站四个站点，贾某甲、郗勇、郗某乙、祖某某四人分别为站干。该合作社在未经相关部门批准的情况下，通过发放挂历、口口相传的方式宣称合作社存钱利息高，公开面向社会非法吸收公众存款。被告人王斌将所吸收的资金除过用于合作社运营外，还用于对外发放贷款。截止案发，合作社吸收公众存款共计2467.6566万元，返还本金661.91万元，支付利息224.028463万元。并当庭出示了相关书证、证人证言、司法鉴定意见书、被告人的供述与辩解等证据，认为被告人王斌的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。庭审中，被告人王斌对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议。辩护人对公诉机关指控的基本事实及罪名不持异议，对非法吸收金额有异议，辩称，1、司法鉴定意见书中对入股单金额的认定存在重复认定的现象，造成犯罪数额远超实际吸收金额的情况；2、起诉书中对利息部分没有进行评价，没有将利息折扣本金，扩大了经济损失；3、被告人妻子王某甲、女儿王某乙、父亲王某丙、母亲张某甲投资的21.5万元，应该予以扣减；5、关于追回起诉部分集资参与人郗贯江1万元、彭某某3.2万元，卷宗中没有充分证据证实被告人王斌对该2名群众非法吸收存款的事实，故应在总数额中扣除；4、被告人王斌及其家属积极与集资参与人协商还款事宜，且已取得多名集资参与人的谅解；5、被告人王斌有自首情节，且自愿认罪认罚。综上，建议对被告人从轻处罚。经审理查明，2011年9月29日，被告人王斌以其个人名义注册成立渭南临渭区XX社（以下简称合作社），住所地位于临渭区XX镇XX街，公司的日常管理工作实际由被告人王斌负责。该公司的经营范围为：社员葡萄种植销售、农产品生产资料购销、社员农产品技术指导培训、信息咨询服务。该合作社设有总站及贾家站、杨公站、寨子站、渭南站等代办站，由贾某甲担任贾家站的站干，由郗勇担任杨公站站干，由郗某乙担任寨子站站干，由祖某某担任渭南站站干。该合作社在未经工商部门批准从事“吸收存款、发放贷款”等银行业务的情况下，通过向社会不特定人群发放宣传资料、承诺支付高息，向集资参与人出具入股单等方式，向不特定人群非法吸收存款，并对外发放贷款。集资参与人将投资款存入合作社，合作社向其出具入股单，到期后，部分集资参与人将入股单交回合作社，合作社将投资款及收益返还给集资参与人；亦存在部分集资参与人在投资款到期后，将本金及收益再次投资到合作社的现象。2017年5月，该合作社停止兑付投资款。截止案发，该合作社非法吸收公众存款共计2450.4566万元，返还本金698.9892万元，支付利息224.028463万元，涉及集资参与人500余人。报案群众123人，未兑付金额为435.6121万元。被告人王斌将所吸收的资金用于返还群众投资本息、合作社运营及对外发放贷款等。2018年10月15日，渭南市临渭区打击和处置非法集资工作领导小组办公室将本案移交至公安机关，同年10月24日,公安机立案侦查，12月28日，公安民警将被告人王斌口头传唤至公安机关接受调查，被告人王斌如实供述了其犯罪事实。案发后，被告人王斌家属积极向部分集资参与人兑付款项，并取得了吴某某、李某某、赵某某、张某乙、张某丙、高某某、简某某、李葡萄等部分集资参与人的谅解。上述事实，有移交函，案件来源及抓获经过，渭南临渭区XX社登记情况及文件，中国银行监督管理委员会渭南监管分局证明，证人贾某甲、郗某甲、祖某某、郗某乙、贾某乙、杨某某、程某某的证言，集资参与人史飞飞、张某丁、邓某某、孙某某等人的证言、投资情况登记表及入股单复印件，合作社存款汇总表，投资明细表及放贷明细表，资金余额表，司法鉴定意见书，户籍证明，谅解书及被告人王斌的供述等证据在卷，且能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人王斌未经国家相关部门批准，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，依法应予支持。关于辩护人提出的被告人妻子王某甲、女儿王某乙、父亲王某丙、母亲张某甲投资的21.5万元，应该予以扣减之辩护意见，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（以下称《意见》）第五条之规定，向社会公开宣传，同时向亲友吸收的金额应当一并计入犯罪数额，本案中，被告人王斌成立合作社后，公开向不特定对象、亲友进行进行宣传，故其向其父母吸收的金额亦应计入犯罪数额，对其妻子、女儿吸收的资金17.2万元及兑付的本息2.3208万元应当从吸收总金额及兑付的本息数额中予以扣除。关于其辩护人提出的应将兑付的利息折扣本金及司法鉴定意见书中对入股单的金额的认定存在重复认定的现象之意见，根据上述《意见》的规定，集资参与人收回本金或者获得回报后有重复投资的数额不予扣除，可在量刑时酌情予以考虑。关于辩护人提出的变更起诉部分集资参与人郗贯江1万元、彭某某3.2万元，卷宗中没有充分证据证实被告人王斌对该2名群众非法吸收存款的事实，应从总数额中扣除之意见，经查，彭某某存入的3.2万元，司法鉴定意见书中有明确的股金单号，鉴定意见是根据合作社的收付款票据、入股凭证、借款借据等材料鉴定得出，且有被害人彭某某的投资情况表、站干郗某乙的证明，能够印证该笔非吸金额；郗贯江存款1万元，有郗贯江的投资情况登记表及入股单在卷佐证，故对辩护人应扣除该2笔存款之意见不予采纳。关于辩护人提出的被告人家属在案发后向部分集资群众已经兑付的39万元应计入返还本金之意见，经核实，案发后，未计入鉴定意见的返还本金数额应为36.4万元，应计入返还本金数额。关于辩护人提出的“被告人王斌有自首情节、且认罪认罚，并在案发后取得了部分集资参与人的谅解”之辩护意见，经查属实，依法予以采纳。被告人王斌案发后经公安机关口头传唤，到案后如实供述犯罪事实，系有自首情节，依法可对其从轻处罚；被告人家属在案发后能够积极兑付集资参与人本金，并取得部分集资参与人谅解，依法可酌情轻处。综合本案的事实、证据及情节等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人王斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月28日起至2022年12月27日止。）二、未追回的赃款435.6121万元依法予以追缴，追回后返还集资参与人（附集资参与人名单）。上述罚金限本判决生效后三十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。   审  判  长   郭  宁  人民陪审员   刘稳良  人民陪审员   杜邦运   二O二0年九月二十二日       法 官 助 理   刘  通  书  记  员   刘 丹   附：1、集资参与人未兑付名单2、本案适用的法律条文集资参与人未兑付名单贾宪泉站未兑付群众统计表序号姓名入股单号非吸总金额（万元）未兑付金额（万元）1白金莲150012860.40.42党 鸽15000955443党新红15000956114郭爱英1500068411150007261.81.85郭灵侠150009630.220.22150007170.40.4150007190.60.6150007281.51.5150012150.30.36郭彦斌15000750117郭建新150012722.52.515001052228贾成存150007040.90150012102.30150012763.709贾成林150012750.50.510贾发亮150012293311贾军安150006630.50.5150007132212贾磊150006651.51.513贾龙双150007431.51.51500128311150010511114贾龙珠150012630.50.5150012780.20.1415贾忙中150009591.41.415006680.90.916贾明亮150007390.20.2150007370.80.817贾年明15000731221500074111150009381118贾念成150007330.40.4150012140.50.519贾社成1500121911150012270.90.920贾顺江1500095111111500098511150010653.973.9721贾天乐1500070211150009751115000974221500070011150007012222翁姚凤1500120711150012810.50.5150012801123翁广新1500070311150012010.50.524翁月凤150006730.50.5150007251125贾天锐150012851.51.526贾天佑150012621027贾小宇150006900.50.5150006892228贾晓萍150007160.43470.434729贾新荣150006690.1030贾益卓150007221131贾银川150007080.50.5150007380.30.31500067211150006860.40.4150007051.71.7150007062232李变芳150012770.30.333李 冰1500098733150009882234李会英1500122311150006880.50.5150007211.81.835李玲叶150009471212150009164.154.15150012840.50.5150006832.52.536李秋叶15000935221500093622150009611.81.81500090022150008992215000931221500093222150009332237梁秀云150009840.450.45150006661.31.3150012700.90.938梁长根150007231.71.7150006751.51.5150012734439刘淑芹150006670.50.5150010610.30.340任福寿150009772.72.7150006783.23.241石亚萍1500067455150009535542田宝婷150009790.50.515000730111500096011150007472043王宏森15000748221500074622150012662215001268111500126522150012691144王新民150010565.8235.823150012260.11440.114445王兴亮150009520.20.2150007420.40.446王 正1500120633150012082215001216221500122122150012221.51.547尤亚俊150009763348张红菊150012640.20.249张巧玉150006760.20.250张秦红150012112.32.351张亚平150008920.50.515000941111500094411150006810.60.6150006820.50.51500069711150006980.50.5150006991152赵黑就150009450.90150007440.70.7150010573353赵小伟150007180.60.6150012820.570.5754赵小琴150007104.84.8150007110.10.155赵嘉莹1500105333150010542.732.731500128855150012893356 周文俊1500067022150009431115000693111500069611150007450.30.31500120411150012870.30.3150010591115001225111500127422150010550.30.357周选民150012033358周雅萍150010587.57.51500122455150007455150012135559柳峰智150006612 1500073435合计  265.5621254.6021郗勇站未兑付群众统计表序号姓名入股单号非吸总金额（万元）未兑付金额（万元）1党亚玲150007841.61.615001013112惠金良15000804113李素芹150007760.20.24刘亚俊150009241.41.4150010180.60.65刘亚玲150007980.50.5150007990.70.7150009040.30.3150010041.51.56刘正国1500099133150009102215000930447刘正旗15000766338马广智150009981.21.2150011741.21.29马兴民150011752.22.210南金余150010121111钱晓庆1500117822150011792212唐美蓉150007610.40.4150008090.30.3150009942213王 蕊150007753314郗爱芳150010012.42.4150010002215郗保民150009200.80.8150011730.60.6150007881.51.5150010101.31.3150009111116郗存德150009991.51.517郗贯江11011221118郗立本150008021119郗启华150009950.70.7150007770.80.81500076911150010071.11.120郗巧莲150010064421郗中理1500099311150007721122郗左军150008062223杨百平15000927151515000997101015001177232324杨百锁150007810.720.7225杨改兰150011720.50.5150009921126杨宏安150009210.50.527杨江海150009284428杨寿山15000783111500077811150007870.50.529杨新平1500092955150007894415000768111500099611150007731130杨桃娃150007800.570.5731杨孝全15000801111500079011150007621115000909221500076010150007671132李杏利150011712233杨新孝150007960.30.3合计  139.89138.89郗猛虎站未兑付群众统计表序号姓名入股单号非吸总金额（万元）未兑付金额（万元）1曹新良150005672215001025112常玉珍150010240.50.51500055610.483韩秀云150010272.32.24李海娟15001029115李甲须15001036116李建军15000564117李 进150010260.20.2150010300.60.6150010310.10.18李进军150005680.50.39李社芳150005610.20.2150010420.40.410李小龙150010401111彭转英150010381.21.2150010333.23.212武淑贤150005590.20.213郗 浩150010281114郗华民150010210.50.515郗水田1500057033150010351116易百义1500104111150010341.51.517易春珍150010231118易小玲150005552.901500034630150003472.22.1919张朝京150005571.50.820张 红150010370.850.8521张露露150010222222张清良150005620.50.523朱海斌1500035555150003572.52.5150003562224朱长安150010391.20.7合计  50.0542.12   《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条  犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条  判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条  罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条  犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。  《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条 非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》 五、关于犯罪数额的认定问题  非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额：  （一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；  （二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的；  （三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。  非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条    对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决书，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实；（四）起诉指控罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。  1