江苏省泰兴市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏1283刑初486号 公诉机关泰兴市人民检察院。 被告人张某某，男，无业，住江苏省邳州市。曾因吸毒，于2016年10月13日被上海市公安局决定罚款二百元，社区戒毒三年。因本案，于2020年4月29日被泰兴市公安局刑事拘留，同日被泰兴市公安局取保候审；2020年8月27日经本院决定逮捕，2020年9月3日由泰兴市公安局执行逮捕。现羁押于泰兴市看守所。 被告人赵某，男，1993年3月12日出生，务工，租住四川省成都市锦江区。因本案，于2020年4月13日被泰兴市公安局取保候审。 被告人曾某，男，1988年10月25日出生，住泰兴市。因本案，于2020年4月13日被泰兴市公安局取保候审。 被告人周某，男，1991年12月2日出生，无业，住泰兴市。因本案，于2020年5月13日被泰兴市公安局取保候审。 泰兴市人民检察院以泰检二部刑诉[2020]5号起诉书指控被告人张某某、赵某、曾某、周某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年7月24日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰兴市人民检察院检察员何璇、被告人张某某、赵某、曾某、周某到庭参加诉讼。现已审理终结。 泰兴市人民检察院指控： 2019年4月，被告人张某某根据“阿宪”（身份不明）的要求，收买成套银行卡，即实名在银行开通银行卡、对应银行卡U盾、办理一张实名手机卡，完成实名认证。被告人张某某从“阿宪”处非法获取每套银行卡人民币2200元-2500元的费用。被告人张某某提出让被告人赵某收购、办理成套银行卡，并承诺支付被告人赵某每套银行卡人民币1500元-2000元的费用。被告人赵某让被告人曾某、周某收购成套银行卡，并承诺支付被告人曾某、周某每套银行卡人民币600元-800元的费用。随后，被告人曾某收购了18张银行卡卖给被告人赵某；被告人周某收购了10张银行卡卖给被告人赵某；被告人赵某将上述18张银行卡连同自己实名办理的1张银行卡和另行收购的4张银行卡合计33张银行卡卖给被告人张某某，被告人张某某将该33张银行卡按照“阿宪”提供的地址，以快递的形式寄出。被告人张某某非法获利人民币5000元，被告人赵某非法获利人民币20000元，被告人曾某非法获利人民币4000元。经侦查机关查证，上述33张银行卡均被他人使用。 公诉机关认为，被告人张某某、赵某、曾某、周某收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，均应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人张某某具有法定从轻处罚的坦白情节、酌定从重处罚的劣迹情节以及依法从宽处理的认罪认罚情节，被告人赵某、曾某、周某具有法定减轻处罚的自首情节以及依法从宽处理的认罪认罚情节。建议判处被告人张某某有期徒刑三年六个月，并处二万元以上二十万元以下罚金；判处被告人赵某有期徒刑二年十一个月，并处一万元以上十万元以下罚金；判处被告人曾某有期徒刑二年三个月，并处一万元以上十万元以下罚金；判处被告人周某有期徒刑二年一个月，并处一万元以上十万元以下罚金。 公诉机关提交了证人吴某、陈某、李某等的证言，公安机关依法调取的常住人口登记表、行政处罚决定书、银行流水明细，出具的受案登记表、归案情况说明等证据证实。 被告人张某某、赵某、曾某、周某对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，归案后，被告人张某某如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人赵某、曾某、周某自动投案，并如实供述了上述犯罪事实。在本院审理期间，被告人张某某、赵某、曾某分别退出违法所得人民币5000元、20000元、4000元，被告人张某某、赵某、曾某、周某分别主动缴纳财产刑执行保证金人民币20000元、26000元、23000元、21000元。 本院认为，被告人张某某、赵某、曾某、周某收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，依法应分别予以惩处。公诉机关的指控成立。被告人张某某归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人赵某、曾某、周某犯罪后自动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，依法均可以减轻处罚。被告人张某某、赵某、曾某退出违法所得，均可酌情从轻处罚。被告人赵某、曾某、周某主动缴纳全部财产刑执行保证金、被告人张某某主动缴纳部分财产刑执行保证金，均可酌情从轻处罚。被告人张某某具有劣迹，可以酌情从重处罚。被告人张某某、赵某、曾某、周某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，均可以依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人张某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月3日起至2024年3月1日止；已扣除被刑事拘留的1日。尚未缴纳的罚金人民币10000元限在本判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人赵某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年十一个月，缓刑二年十一个月，并处罚金人民币二万六千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 三、被告人曾某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年三个月，并处罚金人民币二万三千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 四、被告人周某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年一个月，缓刑二年一个月，并处罚金人民币二万一千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 五、被告人张某某、赵某、曾某分别退出的违法所得人民币5000元、20000元、4000元（均暂存于本院），予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  秦晓林 人民陪审员  袁 丹 人民陪审员  申 蓉 二〇二〇年九月四日 书 记 员  李杉杉 附录： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》（2018版） 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。