湖北省十堰市张湾区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0303刑初572号公诉机关十堰市张湾区人民检察院被告人董勇，男，1992年10月4日出生，汉族，中专文化，住十堰市茅箭区（户籍所在地湖北省竹山县）。被告人董勇因涉嫌诈骗罪，于2019年7月12日被十堰市公安局张湾区分局刑事拘留，同年8月12日被十堰市张湾区人民检察院以涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪批准逮捕，次日由十堰市公安局张湾区分局执行逮捕。现羁押在十堰市看守所。辩护人孙照龙，湖北经立律师事务所律师。辩护人陈波兰，湖北经立律师事务所律师。被告人曹书刚，男，1981年5月21日出生，汉族，初中文化，无业，租住十堰市张湾区车城西路彤阳雅苑602室（户籍所在地湖北省郧县。被告人曹书刚因涉嫌诈骗罪，于2019年7月12日被十堰市公安局张湾区分局刑事拘留，同年8月12日被十堰市张湾区人民检察院以涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪批准逮捕；次日由十堰市公安局张湾区分局执行逮捕。现羁押在十堰市看守所。辩护人项磊，湖北立丰（十堰）律师事务所律师。被告人况成文，男，1979年12月13日出生，汉族，中专文化，无业，住十堰市（户籍所在地湖北省房县）。被告人况成文因涉嫌诈骗罪，于2019年8月8日被十堰市公安局张湾区分局取保候审。辩护人方涛，湖北献真律师事务所律师。被告人瞿松，男，1992年6月27日出生，汉族，中专文化，无业，住湖北省竹山县(户籍所在地湖北省竹山县)。被告人瞿松因涉嫌诈骗罪，于2019年7月29日被十堰市公安局张湾区分局刑事拘留，同年8月12日被十堰市张湾区人民检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪批准逮捕，次日由十堰市公安局张湾区分局执行逮捕；2020年6月5日被本院取保候审。辩护人宋石磊，湖北金卫（十堰）律师事务所律师。辩护人王琦，湖北金卫（十堰）律师事务所律师。被告人付卫，男，1989年5月11日出生，汉族，中专文化，住户籍所在地湖北省房县。被告人付卫曾犯抢劫罪，于2010年1月26日被浙江省乐清市人民法院判处有期徒刑三年，罚金2000元，2012年9月1日刑满释放。被告人付卫因涉嫌诈骗罪，于2019年7月29日被十堰市公安局张湾区分局刑事拘留，同年8月12日被十堰市张湾区人民检察院以涉嫌犯有掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪批准逮捕，次日由十堰市公安局张湾区分局执行逮捕；2020年4月28日被本院取保候审。被告人董勇、曹书刚、况成文涉嫌非法窃取、收买、非法提供信用卡信息罪及被告人瞿松、付卫涉嫌盗窃罪一案，十堰市张湾区人民检察院以十张检公诉刑诉（2019）519号起诉书向本院提起公诉。本院于2019年12月4日立案受理后，依法组成由审判员杨晓建担任审判长，审判员饶某、人民陪审员黄堂荣参加的合议庭，于2019年12月25日公开开庭审理了本案。十堰市张湾区人民检察院指派检察员陈浙云出庭支持公诉，被告人董勇、曹书刚、况成文、瞿松、付卫及辩护人孙兆龙、陈波兰、项磊、方涛、宋石磊均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。十堰市张湾区人民检察院指控：1.2017年3、4月，被告人董勇明知周某（另案处理）买卖信用卡获利，仍让兰某、王某1、董某办理信用卡并出售给周某，且以每人300元从周某处收取好处费900元；后王某1、兰某、董某在董勇和周某带领下到各地办理信用卡97张，周某收购后出售给毛某2（另案处理）。2.2017年12月至2018年8月期间，被告人曹书刚从曹某、张某1、陈某1、纪某、刘某1、李某1等人处收购共计10张信用卡，然后出售给毛某2，获利500元。3.2018年12月，被告人况成文先后从严某处收购3套信用卡，从瞿松处收购2套信用卡，从陈某2处收购1套信用卡，然后出售给毛某2。4.2018年6月，被告人瞿松将自己的2套信用卡U盾出售给况成文，获利1600元。后在2018年12月31日将其中出售给况成文的一张招商银行卡卡号62×××02挂失补办，并将卡内24300元占为己有。5.2018年12月，被告人付卫将自己的4套信用卡U盾出售给徐某（另案处理），获利2200元。后在2019年5月22日将其中出售给徐某的一张工商银行62×××64信用卡挂失补办，并将卡内的6000元占为己有。公诉机关当庭出示了抓获经过、照片等书证；纪某、陈某1、张某1、兰某、董某、毛某1、张某2、周某、徐某等人的证人证言；视听资料；被告人曹书刚、董勇、况成文、瞿松、付卫的供述与辩解等证据。认为被告人董勇合同他人窃取、收买、非法提供信用卡信息97张，被告人曹书刚窃取、收买、非法提供信用卡信息10张，被告人况成文窃取、收买、非法提供信用卡信息6张，均属数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七之一条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人瞿松以非法占有为目的，盗窃他人财物24300元，被告人付卫以非法占有为目的，盗窃他人财物6000元，均属数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人董勇辩称，我对指控的犯罪事实无异议，自愿认罪认罚，由于法律意识淡薄，希望从轻处罚，给我一个改过自新的机会。辩护人孙照龙、陈波兰的辩护意见，对公诉机关指控董勇的罪名无异议，董勇在周某犯罪团伙的介绍、引导下实施的犯罪，其通过违法方式牟利的犯罪主观恶性较低，属于周某团伙的共犯，起辅助作用，应按照从犯进行处理。董勇的认罪认罚态度较好，考虑实际违法获利较少，可以对其从轻处罚。建议对其在有期徒刑一年六个月以内量刑，并按较低标准判处罚金。被告人曹书刚辩称，我的文化程度低，法律意识淡薄，现在认识到自己的错误，希望从轻处罚。辩护人项磊的辩护意见，对公诉机关指控的罪名无异议。曹书刚不知道其行为是犯罪，以为是帮朋友的忙，获利较小，愿意退赔，主观恶性不大；曹书刚是初犯、偶犯，有坦白情节，自愿签订认罪认罚具结书，可从对其轻处罚，建议对其适用缓刑。被告人况成文辩称，我认罪认罚，希望法院从轻处罚。辩护人方涛的辩护意见，对公诉机关指控的罪名无异议。况成文系初犯、偶犯，有坦白情节，自愿认罪认罚；其行为与盗取信用卡的行为应有所区别；曹书刚有积极退赃和自首情节，建议对其适用缓刑。被告人瞿松辩称，我认罪认罚，也深刻认识到自己的错误，希望给我一个机会改过自新。辩护人宋石磊、王琦的辩护意见，被告人瞿松的犯罪情节较轻，涉案24300元系赃款，没有具体受害人，其主观恶性和社会危害性明显较小；瞿松在发现赃款入账后再采取挂失的方式恶意窃取，其犯罪行为系偶然犯罪；瞿松存在自首情节，有积极退赃24300元的认罪悔罪表现，可酌情从轻处罚，建议对其适用缓刑。被告人付卫辩称，我对指控的犯罪事实无异议，自愿认罪认罚，我愿意退赃。经审理查明：1.2017年3、4月期间，被告人董勇将其办理的十余套银行卡卖给周某（另案处理）从中违法获利后，又介绍兰某、王某1、董某向周某贩卖银行卡，周某按每介绍一人给300元的好处费，共计向董勇支付900元。兰某、王某1、董某用相同方式自行办理银行卡出售给周某，并在周某的带领下（由周某承担吃、住、行费用）到河北的银行办理银行卡，三人累计卖给周某银行卡97套。2.2017年12月期间，被告人曹书刚从曹某、张某1处收购共3套银行卡（含U盾和绑定的电话卡）后，又以1000元的价格出售给毛某2，被告人曹书刚从中违法获利500元。2018年8月期间，被告人曹书刚和毛某2商量按每套银行卡每月300元的价格收取使用费，后被告人曹书刚从陈某1、纪某、刘某1、李某1等人处收购共计7套银行卡（含U盾和绑定的电话卡），被告人曹书刚将10套卡非法提供给毛某2。3.2018年1月前后，被告人况成文向毛某2非法提供1套陈某2的银行卡（含U盾和绑定的电话卡）。2018年4月前后，被告人况成文从严高某处收购3套银行卡（含U盾和绑定的电话卡）出售给毛某2，毛某2指使张某2付款1800元，被告人况成文向严高某付款1500元，从中获利300元。2018年6月，被告人况成文从瞿松处收购2套银行卡（含U盾和绑定的电话卡）出售给毛某2，毛某2指使张某2付款2400元，被告人况成文向瞿松付款1600元，从中获利800元。4.2018年6月，被告人瞿松将其名下的2套银行卡（含U盾和绑定的电话卡）出售给况成文，从中获利1600元。2018年12月31日，被告人瞿松将其中一张招商银行卡（卡号62×××02）办理了挂失和补卡手续，并从该账户取出24300元占为己有。5.2018年12月，被告人付卫将其在农行、建行、工行、招商银行办理的4套银行卡（含U盾和绑定的电话卡）出售给徐某（另案处理）后，徐某将这4套银行卡又转卖给唐某。2019年4月，因付卫出售给徐某的账号为62×××64银行卡账户内的资金被冻结，唐某让徐某找被告人付卫办理账号解冻手续。2019年4月29日，徐某陪同被告人付卫到银行办理银行卡的挂失和补卡手续，当日该账户资金余额为6000元。2019年5月22日，付卫将该账户注销后取出账户内的资金6000元予以挥霍。另查明：1.2019年12月10日，被告人瞿松退缴违法所得24300元。3.2019年12月25日，被告人况成文退缴违法所得1100元；被告人曹书刚退缴违法所得500元。3.2020年4月10日，被告人付卫退缴违法所得6000元。4.2020年4月30日，被告人董勇退缴违法所得900元。5.2019年6月25日，被告人付卫到十堰市公安局张湾区分局汉江路派出所投案，并如实供述犯罪事实。6.2019年7月29日，被告人况成文、瞿松到十堰市公安局张湾区分局汉江路派出所投案，并如实供述犯罪事实。认定上述事实的证据如下：（一）书证1.董勇介绍他人办卡明细表（来源于同案犯张某2的电脑），证实董勇将王某1、兰某、董某介绍给周某后，王某1、兰某、董某以各自名义共办理97套银行卡卖给周某。2.曹书刚办卡明细表（来源于同案犯张某2的电脑），证实曹书刚向毛某2出售他人银行卡12套，其中2套是以曹书刚自己的名义办理的银行卡，1套是曹某的银行卡，1套是纪某的银行卡，2套是李某1的银行卡，4套是刘某1的银行卡，2套张某1的银行卡。3.严某办卡清单（来源于同案犯张某2的电脑），证实严某出售给况成文的3套银行卡包括其在招商银行办理的账号为62×××63银行卡；在工商银行办理的账号为62×××25银行卡；3.在建设银行办理的账号为62×××10银行卡。4.况成文手机微信截图，证实况成文转给瞿松1600元。5.瞿松手机微信截图，证实况成文在微信中要求瞿松退还24300元。6.瞿松的微信账户记录，证实2018年12月31日，瞿松从微信零钱提取24300元。7.张某2手机截图，证实况成文将其要求瞿松退还2万多元钱的微信聊天截图发送给张某2。8.公安机关调取付卫工商银行争取通知书（张公（刑侦）调证字【2019】0193号，证实付卫在工商行18×××60账户的开户（销户）记录及2018年1月1日至销户期间的交易明细；该账户于2019年4月29日挂失时的余额为6125.06元；该账户在2019年5月22日的本息合计6128.23元在全部支取后销户。8.抓获经过，载明①2019年7月12日12时许，民警杨某、王某2将曹书刚抓获；②2019年7月12日15时许，民警邵某、谭某将董勇抓获；③2019年7月29日，瞿松到汉江路派出所投案自首；④2019年6月25日9时许，付卫到汉江路派出所投案自首；⑤2019年7月29日，况成文到汉江路派出所投案自首。9.户籍证明及前科查询证明，载明①曹书刚、董勇、付卫、瞿松基本情况；②付卫2009年因为抢劫罪判处有期徒刑三年，2012年9月2日释放。（二）证人证言1.证人纪某的证言：曹书刚是我老表，2018年8、9月份，他找过我和我妻子李某1，让我们给他办几张银行卡给他用，要求是带U盾的银行卡，同时还得绑定一个新的手机号。我和我妻子办了5张卡交给了曹书刚，我也明白银行卡给别人用肯定不好，担心出问题，他说他自己用，我们碍于亲戚面子就答应了。我和我妻子一共办了5套（我2套，我妻子3套）银行卡和u盾，并绑定了手机号后，都交给曹书刚了，曹书刚没给我们任何好处。2.证人陈某1的证言：2018年5、6月份，我老公曹书刚说一个朋友要他帮忙办几张银行卡并且要带U盾，同时要绑定一个新的手机号，他要我去招商银行办理。我就办理一张银行卡、U盾，并用我的身份证办理一张电话卡绑定了银行卡和U盾，办好后都给我老公了。听曹书刚说过这个朋友姓毛，我老公还找过他老表纪某和他老婆李某1、张某1和她女儿曹某、刘某1这几个人办过，至于他们每个人办了几张、是什么银行的卡，我就不清楚了。3.证人张某1的证言：2017年底，我叔叔曹书刚要我给他办几张卡，他说直接拿着身份证去银行里说要办银行卡，同时还要开通网银办个U盾，于是我就办了两张，办好后就直接给曹书刚了。我女儿曹某也办过一张带U盾的农行卡给了曹书刚。4.证人兰某的证言：2017年年底，董勇带着我认识了孙星星、周某。周某以一张卡350元的价格让我办银行卡卖给他，要求开通网银并绑定U盾和手机号，还要提供我的身份信息，这样买我卡的人就能使用我的银行卡。我在十堰城区办了5张银行卡，之后周某又带我去武汉办了5张银行卡，这10套银行卡都给了周某，周某陆续的把钱都给我了。第二次是2018年4、5月份，然后周某带着我、董勇、王某1去河北天津、保定、石家庄、唐山、辽宁葫芦岛、河南平顶山、郑州、洛阳等地办卡，车票、食宿等都是周某出钱，这次我一共办了大约二十多张卡。第三次大概在2018年10月份，周某带着我和两个不认识的人去河北、天津、辽宁的一些地方办卡，这次我办了大约十几张。后来我又零零散散的办了一些卡卖给了周某了，前后总共卖给周某五十多张卡，他总共陆陆续续给我了大概一万多块钱。5.证人董某的证言：董勇是我堂弟，2018年的时候，董勇让我去办几张银行卡给他用，要求开通网银绑定一个U盾，还要绑定一个手机号。我在十堰工商、建行、招商银行、农业银行、中信银行办了5套卡给他后，董勇又让我去外地办卡，食宿车费他包，我就去了河南、陕西等地办了5张卡交给董勇，他没有给我现金好处，我不清楚他拿到这些卡后给谁，我后来把这些卡都挂失了。6.证人陈某2的证言：我和况成文是朋友，我给他办过一套工商银行的卡和U盾，因为况成文说帮我提升信用卡额度，所以就没说给钱的事。7.证人严某的证言：2017年秋天的时候，况成文说500元收购一张银行卡，要求开通网上银行绑定U顿和手机号，而且要提供我的身份信息和相关密码给他。我在十堰的工商银行、建设银行、招商银行分别各办了一张卡交给况成文，没过几天况成文就把钱转给我了1500元。（三）同案犯的供述和辩解1.周某（另案处理）的供述：2017年年底，我开始卖卡给毛某2，开始每张卡给我400元，后来我找的人多了，办卡量大了，每张卡的价格为650元。2017年3月至7月，我找到孙星星要他办卡，他先给我办了三十多张卡，十堰的卡我每张给他300元，外地的卡我每张给他180元，但车费、开支、住宿、吃饭都是我掏钱。孙星星又介绍尹某、董勇、齐某等人给我办卡，办完卡我把钱给他们本人，他们之间怎么分配我就不知道了。董勇在2017年3月至8月以他的名义大概给我办了40张银行卡，十堰的只有六七张，给他的价格和孙星星一样。刚开始董勇用他自己的身份证信息开通了大概8张卡（农业银行、工商银行、招商银行、湖北银行等），我按照300元每套的价格给他了二、三千元。他开通银行卡都是按照我的要求办理，先开通一个新的电话号码，然后去银行办理银行卡的时候开通网银办理U盾，绑定新开通的银行卡。2019年4月份，董勇把王某1、兰某介绍给我，我带着他们去外地办了不少卡，我按每日300元介绍费给了董勇600元，后来董勇又找他堂哥董某办了5套卡，我给了董勇1500元，后来董勇把他堂哥董某介绍给我，我又带着董某去安康、河南办了十几套卡，当时说给董勇300元介绍费，但忘了是否给他了。董勇以他的名义给我办理了大约40张银行卡，我按十堰本地卡300元一套，外地卡180元一套给他钱。后来又通过董勇又认识了王某1，王某1所办的卡都算在董勇名下，如果王某1的卡有问题，我就找董勇。我收购的卡全部卖给了毛某2，毛某2会安排他手下张某2给我转钱。2019年4月份，董勇把王某1、兰某介绍给我，我带着董勇、王某1、兰某到外地办理银行卡，当时董勇大概给我办了20多套银行卡（具体记不清楚），王某1和兰某也都办了几十套银行卡。我按每人300元给董勇了600元介绍费。后来董勇找他堂哥董某办理了5套银行卡每套卡300元，我给了董勇1500元。董勇把董某介绍给我后，我又带董某去外地办了大概十几套银行卡。2.张某2（另案处理）的供述：2015月12月份，毛某2招我到十堰银盈工贸公司上班，让我去上海培训了一个月，当时培训的主要内容就是帮别人代办信用卡。2016年11月份，公司开始做转卖整套银行卡的业务，毛某2找亲戚朋友以及一些社会上的专门倒卖银行卡的人购买整套的银行卡，整套银行卡就包括银行卡、银行U盾、开户预留手机号的手机卡。我认识的有唐某、张某3、胡某、周某，他们都是毛某2的朋友，唐某、胡某都是毛某2的房县老乡，还有一个叫曹书刚。收这些卡都是毛某2负责联系的，我当时只是负责接收，主要就是验证银行卡密码和开户手机号是否匹配以及修改密码并且登记。瞿松的卡是我们从毛某2的朋友况成文手里收的，我记不得当时给了况成文多少钱，之后把卡卖给了陈某3。在2019年春节之前，陈某3反应瞿松的卡被挂失，卡内大概有两、三万元钱被取走，毛某2让我联系况成文把钱要回来，况成文联系了瞿松，还把他跟瞿松的聊天记录截图发给我们，聊天记录显示瞿松不准备还钱了，一直到最后钱也没有要回来。3.毛某1（另案处理）的供述：2018年10月，我接手陈凯的业务，把我们所经手包括银行卡归属卡、卡号、网银的登录密码、卡的支付密码、办卡时间、办卡人姓名、身份证号、银行卡对应的手机号码以及该卡的负责人等银行卡信息的纸质台账作成电子表格便于查找。负责人就是卖该银行卡给我的人，如果卡出了问题，就找对应的负责人解决，一般是指卡被冻结，或者卡主恶意挂失后把卡上的钱取走。我登记的负责人（卡主）有唐某、周某、张某3、胡某、万某、曹书刚、彭某、何华东、况成文、李某2、李某3、孙银行、王某3、王某4、王某5、王兴波、“蚊子”（陈某3）、邢某、熊某、余某、张某4、赵某、郑某、朱俊辉、张某5，这些人都是给我们提供过卡。我们卖出去的卡出现过办卡人挂失银行卡并取走钱的情况，我知道一个叫瞿松的，他在2019年春节前，陈某3说他们用的一张叫瞿松的卡被挂失了，里面的2万多块钱还是3万多块钱被瞿松取走了。毛某2让联系“小况”（经核查况成文），让“小况”联系瞿松把钱要回来。我联系了几次，最后钱要没要回来我也不清楚。4.徐某（另案处理）的供述：2019年4月底的时候，付卫卖给我4套银行卡，这些卡后来被陈凯取走了，验卡成功后唐某才会安排陈凯给钱。2018年4月底，唐某打电话说付卫的一张卡被银行锁了，让我带着付卫本人去银行柜台把卡挂失，之后再把卡补出来，取现后把钱转给唐某。付卫从青岛回来后，我带着他去了六堰工商银行，银行卡上大约有6100块钱，付卫现场把卡挂失了，当时付卫说下次回来再跟我去处理卡，但在付卫没回来的时候，我就被公安机关抓了，付卫怎么处理卡我也不知道了。因为唐某不认识付卫，付卫的卡是我收了后卖给唐某的，出了问题唐某也会找我负责。而且让我去就是让我看看卡里面有多少钱，怕付卫把钱给黑了。（四）被告人的供述和辩解1.被告人董勇的供述：2017年3月份左右，我当时没有工作，有一天孙星星说办银行卡卖给周某赚钱的事情，要求一张银行卡要开通网银绑定U盾，还要绑定一个手机号，这样别人能以我的名义转账，一张卡可以给我300元。我在十堰农行、工行、招行、湖北银行、农村信用社、兴业银行、中信银行办了大概七八张卡给周某了，周某给了我3500元。周某带着我、王某1、兰某等人去河北、山东、天津等一些城市办了三十多张卡，吃住都由周某负责，我们办完卡后都给了周某。2018年4月份左右，周某带我和刘某2、李某4等人又去了天津，我这次办了大概七八张卡。2018年周某还带我和齐某、还有一个不认识的人去了成都、绵阳等地，这次我办了大概四五十张卡，具体数目记不清了。周某让我介绍人给他办卡，每介绍一个人给我300块钱好处费，我就找到兰某跟他说了办卡的事情及要求，兰某同意后我带他去见周某，然后兰某办了三十多张卡给周某后，周某给我了好处费300元。王某1也是我介绍给周某的，王某1办了三十多张卡后，周某也把介绍费给我了。董某是我堂哥，我给他讲了办卡的要求后，他在农业、工商、建设、招商银行、中信银行办了五套卡给了我，我拿到卡后给了周某，周某把钱给了我，然后我把钱给了董某。2018年我把董某介绍给了周某，董某跟周某去安康、河南等地办了大概十几张卡。介绍董某、兰某、王某1的好处费900元，周某都给我了。2．被告人曹书刚的供述：2017年12月份左右，毛某2（做信用卡业务的）打电话让我帮忙办一些银行卡，他要求先办理一张新的电话卡，然后再去开一张新银行卡，然后银行卡再开Ｕ盾，这样一套他花300元购买。我感觉买卖自己的银行卡这个事情不太对，就不敢把自己的银行卡卖给他。我给曹某、张某1说了卖银行卡的事情，她俩答应用她们自己的身份证各开通了一张银行卡并且开通U盾后，她们把4套银行卡交给了我，我到房管局楼下联系毛某2，毛某2叫张某2下来把卡拿走了，过了几天张某2将1000元转给了我，我马上把钱转给了曹某她们。2018年7、8月份，毛某2让我想办法去搞点银行卡，他按使用一张银行卡一个月给我300元钱，我就和我老婆陈某1、纪某、刘某1、李某1她们说了这个事情，他们觉得可以赚钱就答应了，后来我和他们按照流程各自办理了几套银行卡。他们把银行卡交给我后，第一次是在郧阳区汽车贸易城，我交给了张某28套银行卡，张某2当时没有给钱。第二次是在洲附近，给了毛某15、6套银行卡。我们一共办了13、4套银行卡。毛某2之前和我说好的一套银行卡一个月给我300元，一直到我被抓也没有给钱，我也没有给纪某、刘某1、李某1他们钱。我向毛某2卖曹某和张某1的银行卡没有获利，因为和张某1、曹某是亲戚，再加上我觉得毛某2买这些银行卡过去应该是做些违法的事情，想看看会不会出事。我卖给毛某2的每一套银行卡里都有一张新的手机卡、一张银行卡、还有对应银行卡的U盾。我印象中有我的2套卡，一套西安中信银行，还有一套是山西晋商银行，其余的十余套有曹某、张某1母女俩的3、4套，有陈某1（我妻子）、纪某（我老表）、刘某1、李某1（纪某妻子）大约13、4套。这些卡我都是卖给毛某2了。3.被告人况成文的供述：2018年1月左右，毛某2找我借银行卡用，他说是用于网络赌博转账用，还可以用于网络诈骗和洗钱。我按照他的要求先在农行开通了一张银行卡和网银，之后绑定了新的电话号码，办好后把卡给了毛某2，大概过了半个月，毛某2又把这张农行卡还给了我。之后毛某2又问我要银行卡使用，我朋友陈某2把他的银行卡放在我这里给他做流水，他的卡也开通了网银并绑定了电话，我把这张卡给了毛某2。2018年4月份前后，毛某2又让我帮他弄银行卡，我就给严某说有朋友收银行卡，把银行卡卖了可以赚钱。严某按照我的要求去银行办了3套银行卡（含U盾和绑定的电话卡）后给了我，毛某2让我把这些卡给张某2（张某2是毛某2员工，他应该是给毛某2收卡验卡），张某2收到卡后给我了1800元，然后我又给严某转了1500元钱，我赚了300元。瞿松在2018年6月份的时候问我有没有路子可以弄点钱用，我说卖几张银行卡就可以换点钱用，然后他按照我的要求到工行和招行各开通了一套银行卡，我按毛某2的要求在民安小区给了张某22套卡，过了几天，张某2验卡成功后按每套卡1200元给我了2400元，我按每套卡给800元给了瞿松1600元。2018年12月份的时候，张某2打电话说瞿松其中一套银行卡里的两万多元钱转到瞿松的微信上了，让我联系瞿松把这笔钱还给他，我通过打电话、微信给瞿松联系了好多次，让瞿松把钱还给张某2，但瞿松一直以各种理由拒绝还钱。4.被告人瞿松的供述：2016年的时候我通过中介认识了况成文，我知道他高价回收银行卡，我就和他联系，按照况成文的办卡要求办好两套银行卡后，我在的一个驾校附近给了况成文，他给我每套卡800元钱，共计1600元钱的好处费。2018年12月20日，我不想在继续让他使用，我就到招商银行先把给况成文办的招行卡注销了，注销完我把这张卡补了回来。大概过了两三天我突然收到招行手机银行的短信，短信显示有人往我卡里打了24300元钱。况成文找我要过这个钱，我和他说这钱不是他的，拒绝还他，直到现在这笔钱我都没有给他。2017年年底的时候，况成文和我说有人高价收购银行卡的事情。2018年6月份，我按照况成文的要求，到柳林沟工商银行和东岳路招行各办理了一张卡，都开通网上银行并配备U盾绑定新开通的联通电话卡。这两套银行卡给了况成文后，他按每套卡800元给了1600元的好处费。2018年12月20日，我把给况成文的招行卡注销和补卡手续，注销的时候卡里没有余额。大概过了两三天，招行的短信显示有人往我卡里打了24300元，当时况成文打电话问我为啥把给他用的卡注销了，让我把钱还给他。我和他解释说我在武汉工作的单位发工资需要招行银行卡，我才补卡的。这两万多元钱被我通过微信消费用于日常生活开支和房租，工行的卡我也注销了。况成文之后还问我要过这笔钱，我和他说这钱不是他的，拒绝还他，直到现在这笔钱我都没有给他。况成文时不时都在催我要这笔钱，我听况成文说张某2拿这些卡又卖给了别人，我想他们拿这些卡肯定是从事违法犯罪活动，比如网络诈骗、网络赌博、洗钱等等。5.被告人付卫的供述：2018年12月底前后，徐某要我去办几套银行卡给他用，并且每张银行卡必须开通U盾，绑定新的手机号码，设置一样的取款（网银）密码，他按每套银行卡给我550元。我在十堰办理了农行、建行、工行、招商办理4张银行卡及U盾交给他，他给我了2200元。我问过他是不是搞诈骗，徐某说不搞诈骗，但他的朋友张磊收购卡就是卖给诈骗团伙，我卖给他的卡都交给柬埔寨总部公司用来网上赌博转账用。2019年4月28日，徐某打电话说我的2个银行卡里有钱被锁，我们一起到银行后发现只有工行卡里锁了6000元，锁卡的原因是密码输错误了，改密码必要我本人重新设置，而且还得7天之后。我就办理了挂失后跟徐某说卡里面的钱来路不明，取出来后得给我表示点，徐某答应取出钱后给我几百元，后来我去了青岛，5月22日回到十堰后，我把这6000元取出来自己花了。本案的争议焦点评判如下：一、不具备透支功能的银行卡能否认定为信用卡？《全国人民代表大会常务委员会关于中华人民共和国刑法有关信用卡规定的解释》规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。因本案被告人收买和非法提供的银行卡，都具备转账结算、存取现金功能，故均应认定为刑法意义上的信用卡。二、非法提供买卖他人信用卡行为应如何定性？刑法第一百七十七条即规定了妨害信用卡管理罪，又规定了窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，而被告人曹书刚、况成文指使他人办理信用卡后予以收购，又出售给其上家毛某2犯罪团伙从中获利。被告人贩卖的信用卡账户的交易明细显示，部分信用卡已经成为诈骗团伙或赌博集团用于诈骗、洗钱或转移资产的犯罪工具，此类犯罪行为严重扰乱了我国的金融管理秩序。该犯罪行为既符合妨害信用卡管理罪的犯罪特征，又符合窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的犯罪特征，因妨害信用卡管理罪主要指伪造、变造信用卡等妨碍信用卡管理秩序的犯罪行为，而窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，特指窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持有人名义进行交易。因本案中被告人收购的信用卡均所绑定“U盾”、手机卡和密码，购买人持信用卡就可以直接操作转账、取现，且本罪系选择性罪名，故被告人曹书刚、况成文的行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。三、被告人董勇在共同犯罪中的地位作用如何认定？被告人董勇明知同案犯周某从事非法买卖信用卡犯罪行为，仍将兰某、王某1、董某介绍给周某，兰某、王某1、董某在周某的安排下共计办理了97张银行卡，属于“数量巨大”，董勇与周某构成共同犯罪。因被告人董勇在共同犯罪中其辅助作用，系从犯，依法可以减轻处罚。本院认为，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。被告人董勇帮助他人收买、非法提供信用卡信息97张，被告人曹书刚收买、非法提供信用卡信息10张，被告人况成文收买、非法提供信用卡信息6张，均属数量巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，三被告人的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。十堰市张湾区人民检察院指控的罪名成立，因窃取、收买、非法提供信用卡信息罪系选择性罪名，本院予以选择性适用。被告人瞿松以非法占有为目的，盗窃他人财物24300元；被告人付卫以非法占有为目的，盗窃他人财物6000元，均属数额较大，犯罪事实清楚，证据确实充分，二被告人的行为均构成盗窃罪。被告人董勇在与周某共同犯罪过程中起辅助和次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人况成文有自首情节，且自愿认罪认罚，依法可以减轻处罚。被告人瞿松、付卫有自首情节，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人董勇、曹书刚自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。被告人付卫有犯罪前科，应酌情从重处罚。被告人董勇、曹书刚、况成文、瞿松、付卫主动退缴违法所得，可酌情从轻处罚。被告人董勇退缴的900元，被告人曹书刚退缴的500元，被告人况成文退缴的1100元，被告人瞿松退缴的24300元、被告人付卫退缴的6000元，均系违法所得，依法予以收缴，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十四条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条，全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第十四条之规定，判决如下：一、被告人曹书刚犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元（已缴纳）。二、被告人况成文犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币一万五千元（已缴纳）。三、被告人董勇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年八个月（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月12日起至2021年3月11日止），并处罚金人民币一万五千元（已缴纳）。四、被告人瞿松犯盗窃罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币三千元（已缴纳）。五、被告人付卫犯盗窃罪，判处有期徒刑九个月，（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月29日起至2020年4月28日止），并处罚金人民币一千元（已缴纳）。六、董勇退缴的违法所得900元、被告人曹书刚退缴的违法所得500元、被告人况成文退缴的违法所得1100元、被告人瞿松退缴的违法所得24300元、被告人付卫退缴的违法所得6000元，均依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可以在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨晓建审 判 员  饶 玮人民陪审员  黄堂荣二〇二〇年九月二日书 记 员  陈岩一附：本判决所适用的法律（法规、司法解释）规定《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第十四条因犯盗窃罪，依法判处罚金刑的，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。