湖南省张家界市武陵源区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0811刑初5号 公诉机关张家界市武陵源区人民检察院。 被告人代萍萍，女，1980年8月15日出生于张家界市武陵源区，土家族，大专文化，住湖南省张家界市武陵源区。因本案于2019年3月18日被张家界市公安局武陵源分局刑事拘留，同年4月22日被该局逮捕，现羁押于张家界市看守所。 辩护人杨毕成，湖南大好律师事务所律师。 张家界市武陵源区人民检察院以张武检公诉刑诉〔2020〕5号起诉书、张武检公诉刑变诉〔2020〕2号变更起诉决定书指控被告人代萍萍犯诈骗罪，于2020年3月24日向本院提起公诉。本院当日受理后，依法适用普通程序，组成七人合议庭进行审理。2020年6月12日，张家界市武陵源区人民检察院以张武检公诉延〔2020〕2号延期审理建议书建议对本案延期审理，本院于2020年6月15日决定对本案延期审理。2020年7月14日，张家界市武陵源区人民检察院以张武检公诉恢审〔2020〕2号恢复庭审建议书建议对本案恢复审理，本院于2020年7月14日决定对本案恢复审理，并于2020年9月22日公开开庭审理了本案。张家界市武陵源区人民检察院指派检察官罗斌、检察官助理付小凤出庭支持公诉。被告人代萍萍及其辩护人杨毕成，被害人徐某以及被害人杜某、黄某甲、吴某甲、邓某、王某、唐某、徐某共同委托的代理人唐汇兵到庭参加诉讼。现已审理终结。 张家界市武陵源区人民检察院指控：代萍萍自2015年始沉迷赌博，负债后，为支付高额欠款利息，在明知自己没有还款能力的情况下，自2016年开始以高息为诱饵，编造以投资做生意、帮人填信用卡需要资金周转等理由，大肆骗取同事、朋友给其借款，为避免借款之事穿帮，叮嘱各被害人对借款之事保密，先后骗取邓某人民币3287050元、杜某和张某甲人民币989350元、王某人民币631740元、黄某甲人民币848930元、唐某人民币1415551元、徐某人民币1309209元、吴某甲人民币791250元、康某甲人民币66800元，共计人民币9339880元。所骗款项用于投资98万元，其余大部分用于支付高额利息、赌博、高额消费等。2019年3月18日代萍萍在无法向各被害人交代的情况下，主动到张家界市公安局武陵源分局投案。并提交了如下证据：1、银行流水、微信聊天记录、借条等；2、司法会计鉴定意见书；3、被害人邓某、杜某、王某等人的陈述；4、证人杨某、张某乙、康某乙等人的证言；5、被告人代萍萍的供述及辩解。该院认为，被告人代萍萍以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，建议以诈骗罪追究其刑事责任，在有期徒刑十二年以上十四年以下处以刑罚，并处罚金人民币三十万元至五十万元。 被告人代萍萍对指控的犯罪事实及罪名均不持异议，自愿认罪认罚。辩护人杨毕成提出，代萍萍具有自首的情节，认罪认罚，且被害人追求高利息也有过错，建议对其在有期徒刑十年以上十一年以下处以刑罚。 经审理查明：2016年初至2019年3月，被告人代萍萍在明知自己没有还款能力的情况下，以高息为诱饵，编造投资做生意、帮人填信用卡需要资金周转等理由，先后多次骗取邓某、杜某和张某甲、王某、黄某甲、唐某、徐某、吴某甲、康某甲人民币共计9339880元，其中邓某人民币3287050元、杜某和张某甲人民币989350元、王某人民币631740元、黄某甲人民币848930元、唐某人民币1415551元、徐某人民币1309209元、吴某甲人民币791250元、康某甲人民币66800元。所骗款项大部分用于支付高额利息、赌博及个人高额消费等。2019年3月18日，代萍萍主动到张家界市公安局武陵源分局投案并供述了其犯罪事实。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明： 1、被害人邓某的陈述及其提交的微信聊天记录、微信转账记录等证明：2016年12月至2019年3月，代萍萍以填卡和投资项目需要资金周转为由找邓某借钱，约定的利息比银行利息高，至今仍欠3287050元未归还。2019年3月9日，代萍萍告诉邓某，借的钱在澳门输完了，现无钱可还。 2、被害人杜某、张某甲的陈述证明：2018年11月至2019年3月，代萍萍以填卡需要资金周转为由，并承诺月息4.5分，先后多次找张某甲、杜某夫妻借钱，至今仍欠989350元未归还。代萍萍喜欢赌博，经常往返澳门赌场，杜某、张某甲跟随代萍萍去澳门赌博大概十几次。代萍萍在赌场持有黑卡，吃住都是免费的，升级到黑卡估计赌资额度要累积到五六百万元。 3、杜某和张某甲的银行交易记录、代萍萍的银行交易记录、借条及微信聊天记录证明：代萍萍多次以填信用卡找杜某借钱，以及张某甲和杜某夫妻与代萍萍之间的银行转账情况。 4、被害人王某的陈述证明：2018年4月至2019年1月，代萍萍以填信用卡业务需要资金为由找王某借钱，至今仍欠631740元未归还。代萍萍名下有房产，还有一辆雷克萨斯ＳＵＶ小车，平时用的化妆品、衣服鞋子、包都是高档货。 5、王某的银行交易记录、短信记录、微信聊天记录、借条证明：代萍萍以填信用卡为由找王某借钱，以及王某和代萍萍之间的银行转账和交易情况。 6、被害人黄某甲的陈述证明：2017年至2019年，代萍萍以做填卡生意需要资金周转为由多次找黄某甲借钱，承诺一个周期利息2分（一个月四个周期），至今仍欠848930元未归还。 7、黄某甲的银行交易记录、代萍萍的银行交易记录、现金汇款凭条、微信聊天记录、支付宝转账记录、微信转账记录等证明：代萍萍找黄某甲借钱的理由是填信用卡，以及双方的转账和交易情况，其中黄某甲给代萍萍的借款53000元未进入司法会计鉴定。 8、被害人唐某的陈述证明：2016年2月至2019年，代萍萍以帮别人填信用卡、投资做生意为由找唐某借钱，利息每月2分至8分，至今仍欠1828551元未归还。 9、唐某的银行交易记录、微信聊天记录、借条等证明：代萍萍多次以填信用卡需要资金为由找唐某借钱，以及双方的银行转账及交易情况，其中唐某给代萍萍的借款50万元未进入司法会计鉴定。 10、被害人徐某的陈述证明：2015年下半年以来，代萍萍以填信用卡生意需要资金为由找徐某借钱，并承诺月息2分，至今仍欠1944209元未归还。 11、张某丙的银行交易记录、代萍萍的银行交易记录、总金额明细表、现金账明细、杨某的银行交易记录、徐某的银行交易记录、李某甲的银行交易记录、现金证明、徐某的微信聊天记录、借条等证明：代萍萍找徐某借钱情况，以及徐某、杨某、李某甲、张某丙与代萍萍之间的转账和交易情况。 12、被害人吴某甲的陈述证明：2017年以来，代萍萍以填信用卡为由找吴某甲借钱，承诺月息2分或3分，至今仍欠791250元未归还。 13、吴某甲的银行交易记录、借款及还款明细、银行交易凭证、汤某的银行交易记录、信用卡账单、借条等证明：吴某甲与代萍萍的借款情况，以及吴某甲、汤某与代萍萍的银行转账及交易情况。 14、被害人康某甲的陈述证明：2016年2月，代萍萍以做生意为由找康某甲借钱，承诺月息2分，至今仍欠66800元未归还。 15、康某甲的银行交易记录、岳某的银行交易记录、借条等证明：代萍萍向康某甲借款，以及双方的银行转账情况。 16、证人杨某的证言证明：徐某找杨某借钱后再借给代萍萍，至今徐某仍欠杨某117万元未归还。 17、证人张某乙的证言证明：代萍萍投资了张某乙经营的彭厨餐厅。2018年6月以来，张某乙跟随代萍萍去澳门赌博大约七、八次，代萍萍在赌场持有的是黑卡，办理黑卡需要在赌场上有500万元人民币的流水才能持有。代萍萍还购买过奢侈品，一次就支付上万元人民币。 18、证人康某乙的证言证明：2017年11月，代萍萍帮康某乙偿还了银行贷款，康某乙就将其位于武陵源区子过户到了代萍萍的名下。 19、证人康某丙的证言证明：康某丙与代萍萍系男女朋友关系，其知道代萍萍填信用卡需要资金，但不知道其找人借了很多钱。代萍萍喜欢赌博，也去澳门赌博。康某丙跟随代萍萍去过澳门赌博几次，其输的钱都是从代萍萍手里拿的。 20、证人曹某的证言证明：2019年初，康某丙以代萍萍填卡需要资金为由找其借款38万元，30万元代萍萍已还，余款8万元康某丙到现在还没还清。 21、证人胡某甲、黎某、胡某乙、吴某乙的证言证明：代萍萍投资了慈利县三官寺乡静康餐具消毒中心。 22、证人代某、卓某的证言证明：2019年3月14日，卓某与邓某乙找到代萍萍要其还钱，代萍萍无法偿还债务。代某另证明代萍萍在产业公司上班，也投资做生意，喜欢去澳门赌博。 23、证人刘某、黄某乙的证言证明：2017年初至2017年8月，刘某、黄某乙和代萍萍一起做填信用卡生意，大概赚了10万元左右。 24、证人向某、廖某、柯某的证言证明：2016年初至2019年2月，代萍萍以填信用卡需要资金周转为由找向某、廖某、柯某借钱，三人各自从代萍萍那里赚了几万元利息。 25、司法会计鉴定意见书证明：代萍萍在中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行的三张银行卡及微信、支付宝以及现金流水，自2015年5月至2019年2月进入资金46034456.59元，转出资金47437152元，差额1402695.41元。其中：徐某转入资金7337004.55元，转出资金6027796元，差额1309208.55元；邓某转入资金8629850元，转出资金5342800元，差额3287050元；吴某甲转入资金194774元，转出资金1046990元，差额（借方）-852216元；黄某甲转入资金4353330元，转出资金3557400元，差额795930元；王某转入资金2021340元，转出资金1389600元，差额631740元；杜某、张某甲转入资金2886500元，转出资金1897150元，差额989350元。唐某、李某乙转入资金6029998元，转出资金5114447元，差额915551元；康某甲、岳某转入资金92800元，转出资金26000元，差额66800元。 26、代萍萍的出入境记录证明：2018年3月29日至2019年2月20日，代萍萍往返澳门26次。 27、到案经过证明：2019年3月18日14时许，代萍萍主动到张家界市投案。 28、被告人代萍萍的供述证明：2016年初，代萍萍以填信用卡、做生意需要资金为由，先后找别人借钱，并承诺月息2分至8分，至今仍欠邓某3287050元、杜某和张某甲989350元、王某631740元、黄某甲848930元、唐某1415551元、徐某1309209元、吴某甲791250元、康某甲66800元未归还。借的钱大部分用于给别人支付高息了，一部分用于投资做生意。2016年底至2018年10月期间，代萍萍先后投资了豆制品生意、桌球室、洗碗厂以及彭厨餐厅，均没有盈利，并购买了一辆雷克萨斯牌ＳＵＶ小车和一套武陵源区山水华庭的房产。2018年4月左右，代萍萍开始去澳门赌博，至2019年2月，大概去了有30次左右，共计输了约100余万元。 29、户籍资料证明：代萍萍具有完全刑事责任能力。 本院认为，被告人代萍萍以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应追究其刑事责任。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。代萍萍案发后主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚；自愿认罪，愿意接受处罚，依法可从宽处理。辩护人杨毕成提出代萍萍具有自首、认罪认罚的量刑情节，理由正当，予以采纳。代萍萍多次实施诈骗，所骗款项部分用于赌博，酌情从重处罚。公诉机关所提量刑建议适当。辩护人杨毕成提出对代萍萍在有期徒刑十年以上十一年以下处罚的意见不当，不予采纳。代萍萍的违法所得应退赔给被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人代萍萍犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币四十万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前被先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月18日起至2031年9月17日止。） 二、责令被告人代萍萍于本判决生效后十日内分别退赔给被害人邓某人民币3287050元、杜某和张某甲人民币989350元、王某人民币631740元、黄某甲人民币848930元、唐某人民币1415551元、徐某人民币1309209元、吴某甲人民币791250元、康某甲人民币66800元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省张家界市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  向左斌 审 判 员  郑小兰 审 判 员  孟全富 人民陪审员  陈 化 人民陪审员  毛雅静 人民陪审员  熊小庆 人民陪审员  毛政辉 二〇二〇年九月二十七日 书 记 员  毛 鋆 附：相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。