天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0101刑初207号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人孙海清,女，1975年5月16日出生于天津市,汉族，初中文化，住天津市红桥区。因本案于2019年6月25日被刑事拘留，2019年8月1日被天津市公安局和平分局取保候审，2020年6月3日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人刘田禄，天津云汉律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕77号起诉书指控被告人孙海清犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员王智玮依法出庭支持公诉。被告人孙海清及其辩护人刘田禄到庭参加诉讼。本案现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2015年12月至2019年1月，被告人孙海清任天津五色土资产管理有限公司（住所：天津市和平区××街××路××号××大厦××）业务员。其间，被告人孙海清通过该公司举办的“五色土杯”广场舞大赛向社会公众宣传该公司承兑汇票等业务及理财产品，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《出借咨询与管理服务协议》、《合伙企业合伙协议》等方式，向四十余名集资参与人吸揽资金人民币700余万元，造成实际损失人民币600余万元。经集资参与人报案，公安机关于2019年6月25日将被告人孙海清电话传唤到案。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、相关书证等证据，公诉机关指控，被告人孙海清的行为构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。被告人系自首，并自愿认罪认罚，建议判处被告人孙海清有期徒刑一年五个月至二年六个月，并处二万元以上二十万元以下罚金，如果能够按照要求继续退赔集资参与人的损失，可以适用缓刑。被告人孙海清及辩护人对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，被告人签字具结。在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：被告人孙海清主观恶意不深，系初犯；被告人能够主动供述自己全部罪行，自愿认罪认罚；案发后被告人孙海清积极退赔，减少犯罪后果；被告人家庭经济困难，请求法庭给予被告人孙海清从轻处罚。经审理查明，2015年12月至2019年1月，被告人孙海清任天津五色土资产管理有限公司（住所：天津市和平区××街××路××号××大厦××）业务员。其间，被告人孙海清通过该公司举办的“五色土杯”广场舞大赛向社会公众宣传该公司承兑汇票等业务及理财产品，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《出借咨询与管理服务协议》、《合伙企业合伙协议》等方式，向四十余名集资参与人吸揽资金人民币773万元，造成实际损失人民币6828917元。被告人获得违法所得342598.19元经集资参与人报案，公安机关于2019年6月25日将被告人孙海清电话传唤到案。案发后及在本案审理期间，被告人孙海清退缴全部违法所得和集资参与人损失人民币365000元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1、案件来源、到案经过、公安机关情况说明，证实，五色土资产管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案，经投资人报案，天津市公安局和平分局决定立案侦查。经公安和平分局劝业场派出所民警电话通知，被告人孙海清于2019年6月25日自行到天津市公安局和平分局劝业场派出所投案；被告人孙海清无前科劣迹。2、户籍信息、人员基本信息，证实被告人出生日期等主体身份信息情况，被告人具备完全刑事责任能力。3、证人卢某、续某、丁某、郑某、王某、吴某、由某的证言证实了该公司组织、领导公司员工，以发放宣传单、举报广场舞比赛的形式公开宣传五色土公司及关联企业的投资理财项目，向社会不特定人吸揽资金的情况，以及孙海清的级别、所在团队等事实。4、俞某等40名集资参与人的证言、辨认笔录、照片、接受证据清单、五色土债权受让人留存资料清单、信息确认书、债权转让收益说明书、债权受让人声明、合伙企业合伙协议（有限合伙）、出借咨询与管理服务协议、幼儿教育投资合作协议、收据复印件、收款确认函、银行卡身份证复印件、银行账户交易明细、银行卡交易凭证及流水、委托书、宣传材料，证实2015年12月至2019年1月，被告人孙海清通过该公司举办的“五色土杯”广场舞大赛向社会公众宣传该公司承兑汇票等业务及理财产品，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《出借咨询与管理服务协议》、《合伙企业合伙协议》等方式，向四十余名集资参与人吸揽资金人民币773万元，造成实际损失人民币6828917元。5、协助查询财产通知书、业务员提成汇总表，孙海清名下工商银行卡借记卡账户历史明细清单、补充材料，银行交易流水，证实了被告人违法所得合计人民币342598.19元情况。6、调取证据通知书、五色土公司及其他相关公司工商注册登记材料、私营公司基本情况、公司设立登记申请书、股东名录、公司章程，证实五色土公司成立时间、经营范围等情况，证明五色土公司没有吸揽社会资金的资质7、扣押决定书、扣押清单、缴款凭证，证明孙海清退缴非法所得及退赔集资参与人损失365000元人民币在案。8、被告人孙海清的供述及辩解,证明2015年12月至2019年1月，被告人孙海清任天津五色土资产管理有限公司业务员。其间，被告人孙海清通过该公司举办的“五色土杯”广场舞大赛向社会公众宣传该公司承兑汇票等业务及理财产品，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《出借咨询与管理服务协议》、《合伙企业合伙协议》等方式，向集资参与人吸揽资金。被告人孙海清供认了其参与非法吸收公众存款行为、吸揽人员、金额等犯罪事实。本院认为，被告人孙海清违反国家金融管理规定，积极参与向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向不特定社会公众吸收资金，且数额巨大，被告人孙海清的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控被告人犯罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人孙海清具有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人自愿认罪认罚，并签署认罪认罚具结书，可以依法从宽处理。被告人孙海清系与他人共同犯罪，在共同犯罪中被告人帮助公司吸揽资金，系从犯，结合其职级，吸揽金额，人数、损失情况，依法应当减轻处罚。被告人退缴违法所得并退赔部分损失，可酌情从轻处罚。被告人确有悔罪表现，依法适用缓刑，实行社区矫正。辩护人辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人孙海清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，在缓刑考验期内，依法实行社区矫正，罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。二、扣押在案的被告人孙海清退缴款项365000元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 媛审 判 员  王乐文人民陪审员  张瑞江二〇二〇年九月二十一日书 记 员  朱莉莉附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款、对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。