浙江省桐庐县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0122刑初423号 公诉机关浙江省桐庐县人民检察院。 被告人宋军，男，1974年8月7日出生，汉族，文化程度大学，中共党员，住浙江省桐庐县。因本案于2018年11月6日被桐庐县公安局刑事拘留，同年12月13日被依法逮捕。现羁押于桐庐县看守所。 辩护人柳益顺，浙江凯运律师事务所律师。 浙江省桐庐县人民检察院以杭桐检公诉刑诉〔2019〕381号起诉书指控被告人宋军犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年1月2日、8月13日、9月1日公开开庭审理了本案。浙江省桐庐县人民检察院指派检察员王兵出庭支持公诉，被告人宋军及其辩护人柳益顺到庭参加诉讼。本案经桐庐县人民检察院建议，延期审理一次；经杭州市中级人民法院批准，延长审限三个月。本案现已审理终结。 浙江省桐庐县人民检察院指控： 2015年6月，上海京圆资产管理有限公司在桐庐成立桐庐分公司，负责人为被告人宋军，上海京圆资产管理有限公司以车贷、房贷和建筑工程项目为标的，通过分公司客服人员向社会不特定对象非法吸收资金。 2016年7月，上海京圆资产管理有限公司（实际控制人卢祖军，另案处理）收购浙江邦理投资管理有限公司“柚理财”平台，由上海京圆资产管理有限公司代理“柚理财”平台的推广、客群维护，从中收取年化投资额的5.4%作为服务费。2018年1月1日，卢祖军将浙江邦理投资管理有限公司转手卖给廖国云。廖国云接盘后，原渠道商不变外，新增其自营的两家渠道商浙江世鼎和拾启，其余模式不变。 上海京圆资产管理有限公司桐庐分公司作为上海京圆资产管理有限公司的客服中心，通过公开宣传，客服人员线下发展客户，保证资金安全等方式，以6.5%-9.8%不等的年化收益率，吸收社会不特定对象在“京圆柚理财”平台推出的“柚房宝”、“柚车宝”等标的上出借资金，2018年8月“京圆柚理财”平台停止兑付投资人的本息。至案发，上海京圆资产管理有限公司桐庐分公司向社会不特定人员累计吸收资金人民币307505261元，兑付金额人民币151081229元，未兑付金额人民币156424032元。其中，王林英等963人未兑付，投资金额人民币291762150元，兑付金额人民币135338118元，未兑付金额人民币156424032元。上海京圆资产管理有限公司通过非法吸收公众存款从浙江邦理投资管理有限公司获得年化投资额的5.4%作为服务费，服务费除了发放人员工资之外，其中年化投资额的1%作为上海京圆资产管理有限公司桐庐分公司的业务包干经费，归分公司使用。 被告人宋军作为上海京圆资产管理有限公司桐庐分公司的负责人，获得公司吸收资金总金额年化的千分之二作为回报，并且为获得高额提成，利用本人及吴雪连的账户通过线下发展客户的方式，非法吸收阮水英、屈海东等48人在“京圆柚理财”平台投资，从中非法获利人民币1813087.93元。至平台爆雷，阮水英、屈海东等35人投资的人民币952.469万元资金无法赎回。在公司实际控制人卢祖军将平台以人民币1.229亿元转让给廖国云以后，卢祖军发给被告人宋军人民币80万元做为回报。 案发后，被告人宋军主动到公安机关投案。 为证明上述指控，公诉人当庭宣读、出示了：1．常住人口基本信息、资金存管业务支付结算服务合作协议、专项审计报告、扣押清单等；2．证人方某、张某1等人的证言；3．集资参与人刘芳、王飞等人的陈述；4.被告人宋军及同案犯晏奎、柯乃胤、邓敏霞、方祖洪、闻晓英、卢祖军、王丰浩的供述和辩解；5.搜查笔录、扣押笔录；6.电子数据：数据刻录光盘。 公诉机关据此认定被告人宋军伙同他人，未经依法批准，采用还本付息的方式，公开向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。为此，提请本院依法判处。 被告人宋军对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出：1.被告人宋军系自首；2.被告人宋军主观恶性较小，其很难意识到自己的行为可能构成犯罪；3.被告人宋军认罪态度好，有悔罪表现；4.在整个京圆柚理财平台中，与总公司的人员相比，被告人宋军所起作用相对较小；5.被告人宋军所涉犯罪数额应当以其所吸收的资金计算，其仅应为其个人吸收的数额承担责任；6.被告人宋军本人及其妻子、亲友的集资数额应从犯罪数额中扣除；7.被告人宋军表示愿意以其现有的财产来退赃；8.被告人宋军系初犯；9.本案需考虑P2P发展的时代背景。综上，请求对被告人宋军从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明：2015年6月，上海京圆资产管理有限公司在桐庐成立桐庐分公司，负责人为被告人宋军。2016年7月，上海京圆资产管理有限公司（实际控制人卢祖军，另案处理）收购浙江邦理投资管理有限公司“柚理财”平台，由上海京圆资产管理有限公司代理“柚理财”平台的推广、客群维护，从中收取年化投资额的5.4%作为服务费。2018年1月1日，卢祖军将浙江邦理投资管理有限公司转手卖给廖国云。廖国云接盘后，原渠道商不变外，新增其自营的两家渠道商浙江世鼎和拾启，其余模式不变。 上海京圆资产管理有限公司桐庐分公司作为上海京圆资产管理有限公司的客服中心，通过公开宣传，客服人员线下发展客户，保证资金安全等方式，以6.5%-9.8%不等的年化收益率，吸收社会不特定对象在“京圆柚理财”平台推出的“柚房宝”、“柚车宝”等标的上出借资金，2018年8月“京圆柚理财”平台停止兑付投资人的本息。至案发，上海京圆资产管理有限公司桐庐分公司向社会不特定人员累计吸收资金人民币307505261元，兑付金额人民币151081229元，其中，王林英等900余人（具体见桐庐分公司集资参与人损失清单）未兑付，未兑付金额人民币156424032元。投资金额人民币291762150元，兑付金额人民币135338118元，未兑付金额人民币156424032元。上海京圆资产管理有限公司通过非法吸收公众存款从浙江邦理投资管理有限公司获得年化投资额的5.4%作为服务费，服务费除了发放人员工资之外，其中年化投资额的1%作为上海京圆资产管理有限公司桐庐分公司的业务包干经费，归分公司使用。 被告人宋军作为上海京圆资产管理有限公司桐庐分公司的负责人，获得公司吸收资金总金额年化的千分之二作为回报，并且为获得高额提成，利用本人及吴雪连的账户通过线下发展客户的方式，非法吸收阮水英、屈海东等48人在“京圆柚理财”平台投资，从中非法获利人民币1813087.93元。至平台爆雷，阮水英、屈海东等35人投资的人民币952.469万元资金无法赎回，其中被告人宋军本人累计投资人民币4470610元，未赎回人民币1349610元，其配偶胡燕累计投资人民币1483680元，未赎回人民币771680元。在公司实际控制人卢祖军将平台以人民币1.229亿元（实际交付金额）转让给廖国云以后，卢祖军发给被告人宋军人民币80万元做为回报。期间，被告人宋军领取工资款、提成奖金等合计人民币2663087.68元。 2018年11月6日，被告人宋军主动到公安机关投案。案发后，被告人宋军以房屋拍卖余款退赃人民币1405106.27元。 认定上述事实经庭审质证的证据有： 1.常住人口基本信息，证明被告人宋军的身份信息。 2.到案经过，证明被告人宋军系主动投案。 3.资金存管业务支付结算服务合作协议、产品投资协议等，证明“京圆柚理财”平台的相关合同文本。 4.电子数据、专项审计报告，证明“京圆柚理财”平台的出资人、出资金额、未兑付金额情况及上海京圆资产管理有限公司桐庐分公司工作人员的工资收入等情况。 5.扣押笔录、扣押清单等，证明扣押在案的物品情况。 6.证人潘某的证言，证明上海京圆资产管理有限公司桐庐分公司的财务运营总体情况。 7.证人张某2和集资参与人应秋瑾、吴可佳等人的证言，证明上海京圆资产管理有限公司桐庐分公司宣传业务、吸引投资的模式及各自的损失。 8.证人陆某的证言，证明其以人民币50000元的价格购买了被告人宋军所在公司的车子一辆，并将购置款交付给被告人宋军。 9.集资参与人王林英等人的证言，证明集资参与人经介绍、宣传而投资，投资款无法赎回的事实、经过。 10.同案犯晏奎、柯乃胤、邓敏霞、方祖洪、闻晓英的供述和辩解，证明公司的管理组织架构、业务培训、宣传方法及工作人员的职责分工等。 11.同案犯卢祖军、王丰浩、彭钊堃等人的供述和辩解，证明浙江邦理投资管理有限公司的组织架构情况、被告人宋军与公司的关系及平台被整体转让后卢祖军发放给被告人宋军80万元作为奖金。 12.谈话笔录，证明被告人宋军的配偶胡燕同意以登记在二人名下房产的拍卖余款人民币1405106.27元用于帮助被告人宋军退缴违法所得。 13.被告人宋军的供述和辩解，被告人宋军对指控的事实没有异议，并当庭表示愿意接受处罚，愿意退出所有违法所得。 上述证据能相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人宋军伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，案涉数额巨大，公诉机关的指控成立。关于辩护人提出的被告人宋军很难认识到自己的行为涉及犯罪问题，本院认为被告人宋军具有多年金融行业从业经历，应当知晓金融行业的相关规定，具有非法吸收公众存款的主观故意，故对该意见不予采纳。关于辩护人提出的被告人宋军相较于总公司人员应认定为从犯，其仅对本人吸收的资金负责，本人及家属的集资款应予扣除的意见，本院认为被告人宋军系，其在桐庐地区发展的业务量远超同层级的其他地区，说明其在公司经营运作上作用巨大，故对认定从犯的意见不予采纳，其作为桐庐地区的负责人，应当以本辖区内全部集资情况评价其危害性，故对辩护人的该意见不予采纳，但被告人宋军及其配偶胡燕的投资款可在集资总额中扣除。被告人宋军犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，予以从轻处罚。案发后，被告人宋军已退缴部分违法所得，酌情从轻处罚。对于辩护人所提从轻处罚的相关辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第六十四条、第六十七条的规定，经本院审判委员会决定，判决如下： 一、被告人宋军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月6日起至2025年11月5日止）。 二、被告人宋军已退缴至本院的违法所得人民币1405106.27元，按比例发还给集资参与人。 三、继续追缴被告人宋军的违法所得，并按比例发还给集资参与人。 四、用于作案的微型计算机、电脑主机、投影仪、显示器（未随案移送），予以没收；未随案移送的其他被查扣物品，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴樟平 人民陪审员  夏凤乔 人民陪审员  江仲华 二〇二〇年九月二十一日 书 记 员  张邱星 附：桐庐分公司集资参与人损失清单? 附：本案引用相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 桐庐分公司集资参与人损失清单 姓名 未兑付金额 备注 章根秀 175,200.00 王迎春 51,000.00 陈月霞 284,037.00 张永明 1,499,902.00 杨洛菲 79,676.00 江雅馨 8,500.00 孙五生 40,000.00 卞勤霞 1,140,868.00 卞铃艳 192,454.00 花玲玉 358,694.00 孙凤云 20,100.00 汤云 39,952.00 于莉 139,992.00 曹刘忠 14,964.00 问根平 121,038.00 汪选华 250,934.00 申屠文红 21,192.00 邱瑾 336,460.00 徐钢 599,112.00 徐亚红 47,700.00 郑理 50,000.00 李彩凤 209,980.00 冯美玲 410,000.00 冯柏斤 100,000.00 蔡小丽 343,434.00 王东红 95,280.00 韦巧群 70,000.00 郑森华 350,000.00 郑来潮 149,334.00 裴宏清 257,302.00 陈王毓 1,390,382.00 陈王伟 1,062,518.00 陆水俊 348,200.00 杨乐颖 93,400.00 王春玲 50,000.00 莫永芳 15,200.00 张夏焱 219,012.00 孟运家 520,000.00 孟颖萍 330,000.00 章奇 144,276.00 孔素平 75,492.00 郑华 180,000.00 宋军 1,349,610.00 吕跃秋 100,000.00 沈贵芬 19,800.00 潘毛官 80,000.00 杨秀英 234,067.00 郑国根 203,912.00 朱秉勋 60,000.00 石立华 5,000.00 王阿荷 19,964.00 李榴仙 223,734.00 张梅兰 4,000.00 钱春秀 4,992.00 张益尧 120,980.00 周庆盛 579,595.00 严惠婷 137,612.00 陈根校 101,690.00 金松菊 1,400.00 郑善财 111,832.00 方秀玉 28,700.00 施红英 60,412.00 陈顺标 307,782.00 王春法 338,800.00 余柏松 70,256.00 郑朝富 99,298.00 皇甫原松 20,000.00 沈关棋 29,964.00 张柏根 779,392.00 俞志莲 83,234.00 汤爱珠 51,000.00 汪银凤 120,000.00 潘公明 68,512.00 沈学林 812,900.00 洪最杨 112,061.00 周祚秋 157,946.00 俞建忠 79,934.00 杨兴财 701,558.00 王春娜 121,890.00 李国言 102,736.00 钱根仙 40,850.00 郑淼清 123,900.00 张小香 33,600.00 沈焕文 805,500.00 许家坤 17,800.00 赵关坤 109,990.00 沃金凤 279,736.00 孙康 717,215.00 吴国妹 137,880.00 邵樟明 90,624.00 徐晓牛 817,904.00 许梅凤 21,100.00 蓝凤英 42,300.00 包宗美 94,050.00 方根美 49,870.00 胡泽基 99,290.00 邓永虎 55,700.00 柯立根 349,002.00 柯乃胤线下归还140000元 方友兰 209,900.00 周建初 158,980.00 黄亦富 9,992.00 余春贤 359,958.00 包子龙 199,002.00 杨建华 327,739.00 黄国荣 10,400.00 陈国金 67,612.00 胡儒坤 20,670.00 陆金贵 200,000.00 姚雅娣 76,745.00 邵家贤 50,624.00 徐明珍 200,802.00 陈关秀 79,934.00 李彩香 178,500.00 盛玉娟 51,500.00 雷荣林 26,900.00 陈贤康 79,684.00 方寅初 200,000.00 吴阿凤 111,012.00 孙志明 60,012.00 钟来娣 40,000.00 徐明源 156,720.00 孙金仙 88,500.00 汤社兴 29,964.00 虞亚兰 200,002.00 潘金标 49,712.00 张赛英 179,124.00 徐荷美 59,712.00 潘丽珍 210,000.00 林顺朝 50,000.00 廖来富 101,690.00 吕艳娟 12,100.00 邱爱珠 10,650.00 童小荣 114,298.00 周朝法 2,600.00 李炳才 101,590.00 李珍丹 30,156.00 徐雪英 308,685.00 周美珍 499,202.00 张升罗 500,569.00 胡栋钱 69,712.00 杜金仙 66,850.00 徐兰姣 40,000.00 王国富 144,873.00 杨根香 49,992.00 毛樟英 246,942.00 应云松 247,992.00 赵哲文 10,500.00 郑香凤 117,290.00 徐明娟 99,990.00 吴金花 61,412.00 汪华 306,094.00 郑丽英 32,000.00 陈加良 270,052.00 应秋瑾 937,266.00 王晓琴 10,600.00 赵六君 30,500.00 袁玉娟 68,300.00 李水平 101,598.00 方祖仙 134,576.00 阮大鸣 15,364.00 马建柱 154,038.00 姚建军 80,034.00 张宝花 30,700.00 徐爱萍 109,990.00 安新芝 79,654.00 华有富 10,800.00 王莲娟 41,964.00 朱国富 84,549.00 韩柏瑜 227,047.00 龚红专 110,412.00 韩路平 364,317.00 徐立平 614,922.00 朱美英 496,400.00 钟宪华 58,000.00 张桂花 85,800.00 钟罗华 149,852.00 邵丹平 79,334.00 黄云苹 172,000.00 虞玉兰 200,002.00 夏爱轩 9,992.00 吴美平 35,042.00 程跃桦 10,000.00 孙岚 145,260.00 李名高 83,234.00 陆云星 1,400,000.00 刁福欢 29,906.00 富凤娥 268,864.00 陈建英 160,002.00 俞功献 449,065.00 邓金玉 85,600.00 李振华 4,992.00 陈滨 7,500.00 方腊华 121,964.00 胡炳钱 265,276.00 胡移妹 81,934.00 方秋萍 15,312.00 叶光仙 61,412.00 张素群 149,662.00 姚富才 35,992.00 盛宝凤 66,625.00 方国娟 52,012.00 孔春根 3,700.00 胡三妹 51,400.00 方荣根 1,367,845.00 吴国仙 92,226.00 张赛美 156,972.00 吴银萍 31,456.00 叶汉根 2,828,343.00 王晓玲 193,842.00 徐根凤 203,000.00 姚玉妹 61,912.00 钱彩凤 118,338.00 邓凤英 83,400.00 李荣花 10,000.00 许霞珍 649,002.00 李贤秀 40,634.00 李富珍 1,247,911.00 凌增花 19,956.00 张燕萍 12,934.00 钟火仙 86,234.00 申屠秀芳 229,045.00 朱林仙 103,794.00 张仙凤 29,964.00 孙竹平 99,950.00 蒋根庆 76,000.00 邵荣昌 500.00 周林娟 367,671.00 汪玮 333,472.00 陈罗英 983,937.00 查晓红 100,000.00 孙小平 52,380.00 陶竹兰 100.00 胡玉君 70,192.00 潘秋娟 20,000.00 潘秀珍 99,990.00 胡家美 226,654.00 方凤婷 202,900.00 王秋凤 79,334.00 刘文秀 209,892.00 何锡平 92,650.00 姚柏言 59,712.00 章素儿 26,162.00 钱利琴 23,434.00 徐建玉 96,346.00 徐美珠 35,600.00 袁来俊 20,080.00 王新玲 249,624.00 魏燕萍 387,575.00 戚福娣 29,942.00 胡利金 96,598.00 龚玉红 294,404.00 皇甫君妹 226,300.00 宋志萍 21,100.00 吴兰 2,000.00 傅金民 587,232.00 施根仙 10,100.00 叶琦青 11,080.00 宋多 299,234.00 俞松弟 358,886.00 吴海凤 130,000.00 梅金香 239,648.00 申屠升莲 10,492.00 李林芳 112,864.00 徐爱金 282,904.00 范爱琴 29,992.00 郎顺妹 979,706.00 邢金明 248,938.00 徐国成 81,234.00 童移旺 9,992.00 方爱民 230,774.00 方美平 80,172.00 许其增 99,334.00 方腊萍 21,300.00 汤志春 223,148.00 李源秋 9,992.00 许银萍 21,800.00 陈秀秀 12,000.00 傅斐霞 49,949.00 方红民 104,224.00 张素娟 52,900.00 方伟根 99,334.00 李祥苏 134,300.00 江晓芳 116,100.00 陈香兰 42,404.00 李玉明 159,046.00 吴兴花 106,586.00 蔡长根 100,304.00 叶秀英 168,516.00 袁小勤 159,296.00 吴可佳 1,318,750.00 鲁玉静 10,650.00 徐梅 49,936.00 方晓颖 20,512.00 沈小平 63,900.00 李灿琴 75,274.00 许卓亚 20,500.00 高仙凤 79,334.00 戴良芬 44,940.00 吴彩芳 28,874.00 查晓卉 109,912.00 程雪凤 100,000.00 邓敏霞 1,746,059.00 钟丽娟 59,954.00 孙苏芳 191,480.00 姚海航 272,100.00 周秋娟 1,603,726.00 李立富 142,146.00 李婉珍 109,298.00 胡祥英 19,956.00 李敏君 24,200.00 金彩仙 138,280.00 叶土招 55,800.00 余银玉 481,996.00 孙丽英 11,100.00 李燕冬 14,964.00 刘国英 161,900.00 方祖洪 2,437,444.00 方祖洪代持他人金额共计171万元 郑忠良 590,900.00 方丽萍 177,034.00 管美英 63,200.00 董玉美 73,600.00 ** 28,200.00 王宪芳 161,900.00 张惠珍 63,112.00 许美丽 274,884.00 贺秀珍 10,000.00 周六花 137,726.00 徐文珍 104,090.00 阮水英 100,000.00 方玉仙 100.00 吴伟忠 19,964.00 朱秀妹 414,258.00 周樟财 443,382.00 胡传福 480,949.00 宋玉龙 59,712.00 周良娟 61,724.00 童杏琴 79,334.00 徐玉凤 969,950.00 邱樟妹 300.00 叶荣仙 527,402.00 柳银娟 315,185.00 江福清 53,236.00 朱林妹 99,912.00 潘芬罗 24,900.00 申屠全娣 109,646.00 潘营洪 9,992.00 朱彩娟 41,800.00 黄瑾瑾 211,290.00 陆玉平 9,965.00 胡爱群 3,500.00 胡夏仙 65,400.00 金雨露 137,822.00 吴慧英 84,924.00 郭静 124,000.00 朱建祝 268,566.00 吴玉英 20,156.00 孙桂莲 317,436.00 方敏 316,545.00 章秀勤 150,000.00 李国军 41,400.00 余秀英 14,912.00 杨玉珠 9,942.00 姚彩萍 202,064.00 王炜珍 299,963.00 徐向珍 99,672.00 朱爱君 20,000.00 陈瑛 79,334.00 方照云 80,000.00 邢小珍 20,500.00 沈利平 20,912.00 江剑勇 4,800.00 李小贞 344,950.00 吴秋芳 19,972.00 余洪英 109,877.00 俞爱云 51,100.00 雷水兰 59,712.00 包金兰 99,746.00 鲍菊英 30,064.00 宋晓红 14,992.00 华红英 50,730.00 余文群 9,980.00 宋志明 200,000.00 王权龙 2,600.00 王月英 311,764.00 吴川红 50,000.00 严志云 44,893.00 申屠丽琴 143,675.00 袁金花 85,000.00 章素均 20,000.00 袁红娣 99,290.00 吴晓萍 38,100.00 麻美玉 34,872.00 邱林芬 5,100.00 张晓燕 480,382.00 马明君 116,700.00 李娟 71,522.00 王君莉 476,273.00 王靓 100.00 顾金娟 1,000,000.00 俞旭琴 102,116.00 申屠竹清 99,290.00 沃东飞 19,956.00 李军 73,662.00 申屠永明 260,952.00 徐顺英 95,452.00 余秀琴 113,358.00 孙芳琴 19,964.00 陆格玲 252,600.00 邓秋霞 9,992.00 戴平霞 19,980.00 陆季华 465,246.00 尹道新 99,990.00 何咏梅 139,681.00 严春玲 52,400.00 王生妹 111,946.00 胡冬根 459,728.00 邵冬月 30,150.00 华升玉 60,000.00 吴沁 99,334.00 闻晓英线下归还给吴沁配偶袁春儿100000元 余忠民 323,988.00 方朝明 99,290.00 黄晓燕 99,546.00 余威平 100,000.00 潘友娟 39,956.00 翁立女 15,000.00 方英 63,470.00 周建梅 30,000.00 邓伟红 23,300.00 周荣 418,970.00 陈益萍 951,000.00 陈文英 22,250.00 洪玉妹 629,676.00 王林英 2,927,478.00 申屠名珍 38,600.00 钱小英 47,470.00 王梅云 125,700.00 李芳忠 10,600.00 皇甫泽宇 16,000.00 朱菊红 219,668.00 李群娣 379,349.00 雷小琴 19,950.00 方君儿 109,334.00 潘中琴 79,334.00 李群 10,000.00 张晓君 89,962.00 程杭虎 248,770.00 徐全忠 339,918.00 许昳 925,000.00 李映红 221,000.00 柯乃胤线下归还15000元，该款项系李映红代持他人款项 江美琴 2,525,800.00 姚载进 109,000.00 胡国祥 11,600.00 李柳芳 60,000.00 卢群 1,545,342.00 陈利英 20,156.00 赵秋平 800.00 傅加玉 20,000.00 申屠惠君 81,234.00 吴群儿 210,000.00 华秋琴 39,500.00 奚勇英 58,000.00 沈莉 425,000.00 胡泽聚 78,800.00 宋铃花 10,000.00 潘芬君 100,000.00 李林珍 20,000.00 朱林华 565,304.00 姜琳 609,934.00 袁良娟 1,196,131.00 方权峰 112,600.00 何立火 21,000.00 周军 1,000.00 江丽春 10,000.00 方九成 99,990.00 吴慧芳 25,300.00 宋巧花 79,334.00 申屠枣琴 199,915.00 钟连花 111,164.00 邵建新 99,290.00 申屠加军 839,400.00 龚立群 307,842.00 张晓华 129,092.00 胡菱芳 119,250.00 周丽娟 1,200.00 袁妍珍 24,956.00 赵春花 5,100.00 边峻 265,100.00 王萍 972,512.00 李华军 30,300.00 华丽静 166,992.00 周银飞 132,731.00 俞军标 155,000.00 赵平方 57,892.00 吴伟娟 8,200.00 方其林 49,912.00 卢琴 60,900.00 吴文鑫 258,895.00 郑宏鹰 160,488.00 王云青 60,450.00 毛小红 109,944.00 张春英 75,324.00 潘如荣 100.00 华俊芽 151,964.00 何立 142,400.00 马越平 79,676.00 吴莺 305,000.00 王芬 159,065.00 江燕 173,894.00 李幸华 36,300.00 蔡利群 40,900.00 吴卫君 50,082.00 吴庆娟 30,000.00 麻伟勤 348,768.00 陈侣芳 151,970.00 蒋志芬 119,920.00 石勤伟 822,812.00 严文英 80,600.00 华萍 104,200.00 龚丽里 44,272.00 朱金莲 10,000.00 徐莉丽 88,482.00 吴军莲 199,046.00 麻小红 105,492.00 王建伟 70,000.00 蒋亚贞 49,956.00 李宏 31,956.00 陈小明 32,000.00 李君娣 2,000.00 汪华 49,712.00 郑爱玉 9,950.00 陈萍英 200,000.00 汪义惠 61,700.00 倪国金 100,564.00 胡小英 100.00 孙烈敏 29,956.00 徐婷婷 100.00 徐丽平 71,862.00 俞梨华 99,990.00 方月琴 38,100.00 俞志洪 2,000.00 刘志娟 165,970.00 周永群 1,000.00 何樟华 10,500.00 方铁萍 60,956.00 卞丽丽 10,000.00 赵琴芳 43,712.00 方宇华 19,956.00 李利贞 20,200.00 余杨珍 10,000.00 吴利平 20,500.00 邹炜 134,634.00 裘方英 1,200.00 陈芝萍 192,940.00 陈晓君 24,200.00 沈蕾 146,790.00 杨沃飞 558,528.00 胡燕 771,680.00 陈素仙 472,556.00 闻晓英 741,455.00 王琴莺 50,100.00 吴冬 244,535.00 蔡晓琴 178,032.00 王金钟 19,964.00 卢彩云 3,200.00 陆惠英 19,956.00 方云 99,334.00 柯卓华 39,964.00 钱银亚 272,902.00 俞新洪 99,980.00 金芽 81,134.00 赵才琴 213,074.00 戴群华 50,000.00 张弘 10,000.00 萧玲 14,964.00 陈建琴 81,800.00 柯乃波 80,000.00 李庆会 42,212.00 倪杏娟 1,000.00 皇甫良英 99,968.00 范红星 78,800.00 郑曙琴 29,000.00 余黎君 32,200.00 陈素娟 100,000.00 张罗娟 4,000.00 方某 401,259.00 闻黎挺 107,757.00 徐美琴 60,000.00 郑银华 99,334.00 李徐燕 51,400.00 方祎 172,300.00 朱春华 50,000.00 邓丽 211,464.00 周建国 2,900.00 袁秀君 1,200.00 蒋丹丹 30,000.00 邵明军 49,956.00 包琴儿 499,942.00 徐丽燕 80,000.00 吴增儿 48,992.00 柯乃佳 151,200.00 王慧 106,588.00 马虹 9,962.00 陈慧红 113,000.00 商争芬 9,980.00 张华军 79,334.00 王红霞 15,000.00 董媛 46,600.00 包智萍 300.00 申屠利洪 34,762.00 王燕芬 137,234.00 罗林仙 20,000.00 吴海燕 199,956.00 徐文庐 79,334.00 蒋晓燕 127,786.00 蒋金弟 19,956.00 戴胜峰 519,002.00 吕燕 60,000.00 李亮贞 217,840.00 舒亚群 33,098.00 吴伊凡 45,914.00 戴海玉 50,000.00 章文英 10,300.00 皇甫英 135,600.00 梅丽君 127,828.00 柯锦红 35,164.00 袁刘英 20,992.00 徐苏芳 50,000.00 朱帅 100,670.00 钱英 60,000.00 杨小华 79,811.00 周伟娟 600.00 卢虹 10,000.00 王枝群 94,222.00 刘飞飞 250,326.00 雷香琴 99,970.00 黄佳玲 9,980.00 王泽宇 297,002.00 赵群 22,500.00 方路曼 53,000.00 赵丽君 400,000.00 柯乃胤线下归还50000元 潘燕 20,000.00 柯乃胤 50,000.00 乔蕾 40,000.00 尹自芳 303,484.00 徐淼芬 49,992.00 戴雅丽 500.00 钱军 99,334.00 潘某 226,968.00 陈彩云 150,000.00 许黎丽 225,000.00 陈莹 99,290.00 钟彩芬 10,000.00 吴骏飞 100,000.00 冯斌 100,912.00 吴永华 96,922.00 王立齐 509,605.00 徐明霞 166,900.00 周保伟 15,300.00 祝艳 70,156.00 吴婷君 150,790.00 潘旭尧 100.00 李晴 184,996.00 张某1 670,470.00 张燕 498,938.00 谢娟 24,956.00 雷琴 150,000.00 卢滨 20,000.00 ** 522,128.00 严华雁 100,000.00 雷珊 60,000.00 柯乃胤线下归还10000元 方丽 100,000.00 施祺旸 553,114.00 ** 100,000.00 方康康 100.00 徐燕 25,500.00 周佳 331,477.00 韦红叶 8,000.00 姚晓菲 5,000.00 朱潇 49,970.00 李梦妮 50,000.00 闻晓函 159,002.00 王金燕 69,950.00 王秋玲 50,000.00 雷丽华 60,000.00 俞敏 10,000.00 钱玲艳 20,000.00 汪李飒 119,950.00 吴瑶 40,000.00 罗婷 100.00 雷杭慧 439,160.00 周玲洱 83,934.00 姚锡萍 14,934.00 陈洁琦 1,300.00 胡江民 149,922.00 崔林华 11,300.00 王燕飞 261,890.00 傅真一 79,334.00 江银萍 6,100.00 叶红 69,892.00 周凯韩 55,000.00 雷婷 737,089.00 胡云杰 19,900.00 朱泽霖 550,000.00 李燕婷 50,400.00 章晶晶 274,592.00 孙晋 109,712.00 潘丽芬 119,448.00 钟佳黎 17,972.00 李欢 49,964.00 王婷 10,000.00 姚世杰 11,392.00 余悦 54,992.00 许盼 47,000.00 周凯 533,933.00 张婷 10,000.00 李丹婷 50,000.00 柯乃胤线下归还30000元 邓爽妮 20,000.00 姚立巍 19,950.00 袁红霞 26,000.00 陈雯 190,912.00 李依莎 50,000.00 孙璨瑶 1,169,028.00 赵梦舒 2,000.00 董婉儿 79,334.00 余辉 13,200.00 宋可可 199,902.00 王杰 19,949.00 程雅 20,164.00 孙可 4,992.00 李仙珍 91,496.00 孙建娣 81,234.00 李红花 154,134.00 胡志明 60,000.00 郎健平 57,556.00 徐浙萍 56,030.00 余夏英 20,000.00 汪静 129,976.00 包苏芳 403,609.00 李琴芳 70,012.00 李燕芳 20,100.00 俞春芳 10,000.00 余华北 66,676.00 余东北 110,000.00 徐和平 55,000.00 许玉泉 10,000.00 **彩 50,000.00 商春兰 75,300.00 许红香 439,549.00 鲍立新 1,791,751.00 方柏花 39,942.00 卢云丹 813,234.00 许伟华 339,661.00 徐海峰 20,000.00 金孝顺 55,706.00 鲍红 4,992.00 顾智发 156,134.00 赵国建 94,298.00 吴根兰 122,800.00 汪茶芬 49,912.00 陈文娟 630,000.00 顾为利 252,807.00 屈燕萍 145,000.00 闻慧 261,884.00 屈海东 1,082,732.00 谢炳达 209,698.00 陈招弟 94,676.00 林成根 79,876.00 王金良 155,389.00 陈美虎 81,334.00 金美传 49,180.00 李县会 9,992.00 齐渭林 52,400.00 何柏荣 14,964.00 骆爱娟 59,712.00 李牡仙 20,650.00 张金花 49,964.00 吴琴仙 28,956.00 陈传捷 36,100.00 陈祖康 539,092.00 吴云姣 250,737.00 张赞仁 258,206.00 陈根水 31,242.00 洪卫 181,000.00 廖爱君 100.00 陈惠珍 275,338.00 张金兰 149,064.00 苏根根 79,334.00 陈柏女 91,276.00 张爱香 404,612.00 李有良 84,334.00 蒋水明 100.00 杨定茂 4,992.00 陈爱萍 13,542.00 廖钟洪 9,992.00 王乐君 44,964.00 胡兰花 50,500.00 陈小琴 50,500.00 叶美云 209,835.00 潘桃花 66,220.00 余彩花 25,562.00 张频 139,948.00 吴美琴 9,992.00 陈烨 200.00 孙凤姣 14,964.00 胡小芳 51,050.00 陈秋仙 20,800.00 王水香 49,712.00 胡建芳 10,000.00 陈东春 185,708.00 唐秋妹 69,832.00 马秀花 150,000.00 陈玲丽 1,000.00 陈惠明 147,744.00 邵雪珠 200.00 张某2 2,283,530.00 陈美知 1,000.00 洪利君 14,992.00 施歆平 1,500.00 倪燕君 23,912.00 王小娟 100.00 卢彩芳 1,100.00 余彩君 50,000.00 邵雄伟 80,000.00 崔秀萍 1,100.00 叶美贞 31,439.00 王秋菊 157,316.00 邱淑芳 130,524.00 傅雪琴 461,946.00 何雪娟 838,500.00 钟美连 200.00 胡玉平 3,092.00 於玉文 50,012.00 方玉婵 15,000.00 揭乃忠 4,992.00 毛月红 10,500.00 冯丽芳 60,812.00 蒋美金 9,992.00 李虹 62,000.00 李芬芳 65,000.00 王小燕 767,097.00 翁青云 20,600.00 陈振华 1,000.00 蒋燕 1,000.00 吴小红 39,864.00 余月桃 6,000.00 金涛 23,400.00 蒋佩倩 93,739.00 卢俊杰 41,056.00 陈子安 183,442.00 蒋国栋 17,592.00 孙少峰 114,746.00 冯萍 60,000.00 孙鸯鸯 60,000.00 陆雨婷 2,100.00 陈春伟 61,000.00 曹灵杰 79,400.00 丁丽娜 124,624.00 赵之妹 67,065.00 周海珠 20,000.00 白美华 229,440.00 周薇群 2,000.00 单锡峰 41,300.00 陈新琴 73,704.00 陈桂琴 92,964.00 潘勤华 40,356.00 莫菊芳 100.00 周连芬 9,300.00 姜丽 5,000.00 张芳萍 221,683.00 张晓霞 55,864.00 蔡佩丽 500.00 章晓乐 259,796.00 何秀爱 10,092.00 金芬 327,146.00 周素梅 93,600.00 严洪香 5,200.00 王晓燕 99,334.00 李凑芳 270,585.00 邢金仙 96,474.00 朱宝先 49,926.00 潘淑珍 43,580.00 朱根梅 121,400.00 周建华 20,000.00 廖彩凤 269,912.00 俞慧芬 148,900.00 徐小花 64,670.00 詹慧红 18,000.00 金映红 123,800.00 王候煜 200.00 蔡一书 10,000.00 傅松兰 99,990.00 叶丽萍 216,334.00 王彩云 67,700.00 董林军 800.00 何森伟 49,970.00 吴莲英 100.00 苏玄 15,000.00 奚静 243,871.00 凌春花 209,010.00 杨方华 100.00 马杰 1,000.00 郑利好 31,512.00 洪玉英 44,900.00 胡能久 374,714.00 蔡露露 79,334.00 张付军 108,200.00 陈梅 10,000.00 汪小华 130,100.00 桂牡丹 77,192.00 肖宝玉 16,000.00 陆朝梁 10,000.00 王月美 61,374.00 张爱红 70,876.00 杨春霞 14,900.00 胡丽云 300.00 宋玉珍 204,738.00 邵明友 60,990.00 夏芳芳 8,000.00 史名兴 29,956.00 江菊仙 68,024.00 占细莲 29,992.00 吴丽琴 69,786.00 钱颖 53,242.00 彭文胜 15,064.00 曾仉兰 40,512.00 徐红英 100,836.00 鄢央 30,000.00 叶芝芬 159,600.00 赵艳辉 108,300.00 张俊霞 130,000.00 肖风兰 245,272.00 李新淮 1,563,564.00 黄淑英 279,900.00 郭全福 100,000.00 吴秋粉 69,970.00 吴雪连 30,000.00 丁玲 200,000.00 柯乃胤线下归还50000元 饶永党 100.00 刘芳 30,156.00 李毛 64,912.00 李峥 216,634.00 李金秀 103,600.00 余美芬 5,000.00 张立顺 10,000.00 张万菊 99,704.00 曹令菊 100.00 潘平 5,000.00 曹华鹏 1,400.00 刘珠梅 52,700.00 段维 19,964.00 邓芳 135,465.00 刘真英 30,000.00 许惠 23,100.00 唐于兰 1,000.00 陈小英 9,100.00 李玉友 39,700.00 江园园 71,924.00 程良军 1,000.00 陈丽芹 49,950.00 许永刚 1,000.00 逯豆豆 500.00 王建珍 29,912.00 王冬梅 100.00 总计 156,424,032.00