安徽省铜陵市铜官区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)皖0705刑初382号 公诉机关安徽省铜陵市铜官区人民检察院。 被告人贾敏，男，1978年3月24日出生于安徽省铜陵市，汉族，中专文化，系铜陵市中天置业有限责任公司法定代表人、执行董事兼总经理，户籍所在地安徽省铜陵市铜官区，住该处。2018年9月11日因涉嫌严重违法被铜陵市义安区监察委员会留置，2019年3月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被铜陵市公安局铜官分局刑事拘留，同年4月10日经铜陵市铜官区人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于铜陵市看守所。 辩护人周良平，江苏曹俊律师事务所律师。 辩护人余勇，安徽宪达律师事务所律师。 安徽省铜陵市铜官区人民检察院以铜官检刑诉〔2019〕364号起诉书指控被告人贾敏犯非法吸收公众存款罪、行贿罪，于2019年12月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。铜陵市铜官区人民检察院指派检察员唐将、检察官助理陶红丽出庭支持公诉，被告人贾敏及其辩护人余勇、周良平到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关因补充侦查申请延期审理了二次。现已审理终结。 铜陵市铜官区人民检察院指控： 一、非法吸收公众存款罪 2005年至2014年期间，被告人贾敏以铜陵市中天置业有限责任公司（以下简称“中天置业公司”）或个人名义，以月息1分至8分的高额利息为诱饵，通过口口相传或居间介绍的形式，向社会不特定对象及部分同事吸收大量资金，合计65702520元，造成实际损失62072320元。 二、行贿罪 2010年至2013年期间，被告人贾敏为获得在铜陵市发展投资集团公司下属的富源小额贷款公司贷款便利和解除在富源小额贷款公司的4000万元贷款抵押，多次向时任铜陵市发展投资有限责任公司党委委员、副总经理、铜陵市富源小额贷款有限责任公司董事长董某行贿，合计行贿财物669337元。 针对上述指控，公诉机关提交了相关证据材料，认为被告人贾敏的行为构成了非法吸收公众存款罪和行贿罪，应当追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人贾敏对起诉书指控的行贿事实无异议，对指控的非法吸收公众存款的基本事实无异议，但辩解吸收存款的借据是本金和利息打在一起的，吸收存款和实际损失金额以法庭查实为准。当庭认罪认罚。 辩护人对起诉书指控的罪名无异议，同意被告人贾敏的辩解意见，认为被告人贾敏坦白、认罪认罚、没有前科，并积极偿还债务。建议对其从轻处罚。 经审理查明： 一、非法吸收公众存款事实 2005年至2014年期间，被告人贾敏以中天置业公司或个人名义，以月息1分至8分的高额利息为诱饵，通过口口相传或居间介绍的形式，向社会不特定对象及部分同事吸收大量资金，共计人民币50304520元，造成实际损失人民币41625520元。具体事实如下： 1、2010年至2014年期间，贾敏向吕某、程某、李某等多人吸收资金5040000元，月息2.5分，还款2700000元，造成实际损失2340000元。 2、2013年8月至10月期间，贾敏向赵某1吸收资金10000000元，月息2分，还款480368元，造成实际损失9519632元。 3、2013年3月，贾敏向王某2吸收资金200000元，月息2.5分，还款30000元，造成实际损失170000元。 4、2005年至2014年4月期间，贾敏向王某1吸收资金810520元，年利息30%，造成实际损失810520元。 5、2013年4月，贾敏向朱某1、高某吸收资金600000元，月息2分，还款24000元，造成实际损失576000元。 6、2010年至2014年期间，贾敏向崔某吸收资金8952000元，月息3分至8分不等，还款2300000元，造成实际损失6652000元。 7、2012年至2014年期间，贾敏向才某吸收资金1950000元，月息5分，还款1200000元，造成实际损失750000元。 8、2011年至2014年期间，贾敏向张某1吸收资金17725000元，月息1.5分至2.5分不等，造成实际损失17725000元。 9、2006年至2013年期间，贾敏向胡某、张某2吸收资金400000元，还款320000元，造成实际损失80000元。 10、2009年至2013年期间，贾敏向佘某吸收资金200000元，年利息20%，造成实际损失200000元。 11、2012年9月至2013年9月期间，贾敏向方某吸收资金152000元，年利息20%，造成实际损失152000元。 12、2013年6月至10月期间，贾敏向余某吸收资金300000元，年利息20%，还款100000元，造成实际损失200000元。 13、2012年，贾敏向宋某吸收资金300000元，年利息30%，还款45000元，造成实际损失255000元。 14、2014年，贾敏向齐某吸收资金270000元，年利息30%，造成实际损失270000元。 15、2009年，贾敏向朱某2吸收资金250000元，月息1分，还款30000元，造成实际损失220000元。 16、2008年至2014年期间，贾敏向钟某1吸收资金3155000元，还款1430000元，造成实际损失1725000元。 上述事实，有下列经庭审出示、质证的证据证实，本院予以确认： 1、书证 （1）铜陵市监察委《关于贾敏涉嫌非法吸收公众存款等犯罪线索移送函》、铜陵市义安区监察委员会的情况说明、铜陵市公安局经侦支队受案登记表、铜陵市公安局铜官分局立案决定书证实，被告人贾敏非法吸收公众存款的案发、立案经过情况。 （2）常住人口基本信息表证实，被告人贾敏的身份信息及其涉嫌犯罪时已达刑事责任年龄。 （3）铜陵市中天置业有限责任公司、铜陵银基置业有限公司、铜陵灵港贸易有限公司、安徽金源塑管有限公司等公司多份工商登记信息查询表证实，被告人贾敏系中天置业公司法定代表人、执行董事兼总经理，多家公司的实际控制人。 （4）证人吕某、赵某1、王某2、王某1、朱某1、才某、崔某、张某1、张某2、佘某、方某、余某、宋某、齐某、朱某2、钟某1等人提供的收据、借条、欠条、汇款凭证、银行流水、银行业务回单、还款协议、还款说明、《以工业厂房代偿债务的承诺》、以房抵债协议、担保函等材料证实，贾敏以中天置业公司或个人名义向上述人员吸收资金的具体情况。 2、证人吕某、赵某1、赵某2、王某2、王某1、朱某1、崔某、才某、张某1、胡某、张某2、佘某、方某、余某、宋某、齐某、朱某2、钟某1、钟某2等证言证实，贾敏向其吸收资金的时间、途径、金额以及损失等情况，能够证明贾敏在吸收资金的过程中具有放任性和公开性，向大量不特定对象吸收资金；证人翟某、姚某、夏某1、夏某2、盛某等人的证言证实，贾敏吸收公众资金的相关细节；证人姚某的证言证实，赵某1以贾敏提供的厂房收租抵债的相关事实。 3、鉴定意见安徽蓝天会计师事务所司法鉴定意见书、鉴定意见补充说明证实，被告人贾敏吸收公众存款数额、归还利息及实际损失等情况。 4、被告人贾敏的供述与辩解证实，其对上述非法吸收公众存款的事实供认不讳，能够证明2009年至2014年期间，其未经有关部门依法批准，以中天置业公司或其个人名义，向朋友、同事及其介绍的大量不特定对象非法吸收资金，许以高额利息，通过口口相传、居间介绍等途径在社会广为传播，贾敏对此持放任态度的事实。 公诉机关指控被告人贾敏非法吸收公众存款的数额基本是按照安徽蓝天会计师事务所出具的鉴定意见进行认定，因审理阶段辩护人提交了新证据，经公诉机关及本院审核，本院对指控的数额进行了调整，认定贾敏非法吸收公众存款数额为50304520元，造成的实际损失为41625520元。 二、行贿事实 2010年至2016年期间，被告人贾敏为获得在铜陵市发展投资集团有限公司（国有独资公司）下属的铜陵市富源小额贷款有限公司（国有参股公司）贷款便利和解除在富源小额贷款公司的4000万元贷款抵押，多次向时任铜陵市发展投资集团有限公司党委委员、副总经理、铜陵市富源小额贷款有限公司董事长董某行贿，行贿财物合计价值人民币669337元。具体事实如下： 1、2010年底至2013年，贾敏代替董某支付位于铜陵市开发区购房款和退回房款差价的方式向董某行贿。贾敏实际支付房款1312701元，董某只支付给贾敏1019852元购房款，两比相差292849元。董某在明知该套房屋以其子董昕名义签订合同并以每平方米5920元价格支付房款购买的情况下，仍以每平方米4600元的价款支付给贾敏，甘于收受贾敏为其支付的292849元房屋差价款。 2、2011年7月，贾敏邀请董某去上海，在上海国金中心商场为其购买价值127500元“伯爵”手表1只、价值21900元的“杰尼亚”品牌西服1套、价值7100元的“巴宝莉”品牌（又名“柏博丽”）皮鞋皮带，共计156500元，董某均予以接受。 3、2010年春节和端午节，每个节日贾敏送给董某2000元铜陵合百购物卡，共计4000元购物卡，董某均予以收受。 4、2010年中秋节贾敏安排其驾驶员陈某到董××新村小区的楼下送给董某1箱12瓶装53度茅台白酒，价值12000元；2011年春节、端午节、中秋节，每个节日贾敏安排陈某到董某家楼下送给董某1箱12瓶装53度茅台白酒，共计3箱价值45600元；2012年春节、端午节、中秋节，每个节日贾敏安排陈某到董某家楼下送给董某1箱12瓶装53度茅台白酒，共计3箱价值65520元；2013年春节、端午节、中秋节，每个节日贾敏安排陈某到董某家楼下送给董某1箱12瓶装53度茅台白酒，共计3箱价值49680元；2014年春节，贾敏安排陈某到董某家楼下送给董某1箱12瓶装53度茅台白酒，价值13428元。以上十一个节日共11箱12瓶装53度茅台白酒，合计价值186228元，董某均予以接受。 5、2013年上半年，贾敏有一次请人吃饭向董某借一箱12瓶装53度茅台白酒，后贾敏安排陈某归还该箱酒时，又送给董某1箱12瓶装53度茅台白酒，该箱茅台酒价值16560元；2016年上半年的一天，贾敏安排陈某到董某家楼下，送给董某1箱12瓶装53度的飞天茅台酒，价值13200元。上述2箱茅台酒共计价值29760元，董某均予以收受。 上述事实，被告人贾敏到案后供认不讳，在庭审过程中亦无异议，并有立案决定书、常住人口信息表、搜查证、搜查笔录、扣押通知书、扣押清单、委托鉴定书、扣押物品茅台酒清单、价格认定标的明细表、贵州茅台酒股份有限公司产品辨认（鉴定）表、杰尼亚（中国）企业管理有限公司提供的贾敏、董某等二人在该公司的购物发票、销售清单及支付凭证、贾敏工行账户信息表、银行卡流水、商品房买卖合同及其附属材料、贾敏名下公司在铜陵市发展投资集团有限公司及下属公司融资情况表、贾敏在铜陵市富源小额贷款有限公司4000万元贷款解除抵押书面材料、贾敏行贿案涉案款物报告、行贿对象董某的干部任免审批表等书证；证人董某、盛某、陈某、管某的证言；被告人贾敏的供述和辩解；鉴定意见枞阳县价格认证中心价格认定结论等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人贾敏违反国家金融管理法律规定,以高额利息为诱饵，承诺还本付息，吸收公众存款达五千余万元,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人贾敏为谋取不正当利益，给予国家工作人员财物共计六十余万元，其行为构成行贿罪。公诉机关对被告人贾敏指控的罪名成立，应依法数罪并罚。案发后，被告人贾敏对其所犯罪行如实供述，系坦白，依法从轻处罚；部分退赔被害人的经济损失，酌情从轻处罚；自愿认罪认罚，依法从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三百八十九条第一款、第三百九十条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第七条第一款、第十九条第二款的规定，判决如下： 一、被告人贾敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元；犯行贿罪，判处有期徒刑二年零四个月，并处罚金人民币十万元。决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行留置、羁押的，留置、羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月11日起至2023年9月10日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人贾敏退赔各被害人的损失（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省铜陵市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  汪晴霞 审 判 员  王志晨 人民陪审员  沈广翠 二〇二〇年九月二十三日 书 记 员  潘 颉 书 记 员  徐 栎 附:相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 第三百八十九条第一款为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。 第三百九十条对犯行贿罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，或者使国家利益遭受特别重大损失的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，对侦破重大案件起关键作用的，或者有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对于被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的,除判处死刑和无期徒刑的以外,应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上,酌情决定执行的刑期,但是管制最高不能超过三年,拘役最高不能超过一年,有期徒刑总和刑期不满三十五年的,最高不能超过二十年,总和刑期在三十五年以上的,最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的,附加刑仍须执行,其中附加刑种类相同的,合并执行,种类不同的,分别执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》 第七条第一款为谋取不正当利益，向国家工作人员行贿，数额在三万元以上的，应当依照刑法第三百九十条的规定以行贿罪追究刑事责任。 第十九条第二款对刑法规定并处罚金的其他贪污贿赂犯罪，应当在十万元以上犯罪数额二倍以下判处罚金。 退赔清单 1、吕某、程某、李某2340000元； 2、赵某19519632元； 3、王某2170000元； 4、王某1810520元； 5、朱某1、高某576000元； 6、崔某6652000元； 7、才某750000元； 8、张某117725000元； 9、胡某、张某280000元； 10、佘培青20×××××元； 11、方某152000元； 12、余某200000元； 13、宋某255000元； 14、齐某270000元； 15、朱某2220000元； 16、钟某11725000元。