江苏省南京市栖霞区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0113刑初93号 公诉机关江苏省南京市栖霞区人民检察院。 被告人孟晓伟，曾用名孟小伟，男，1991年9月24日出生，汉族，大专文化，无业，住江苏省盐城市大丰区。2018年8月2日因涉嫌诈骗罪被南京市公安局栖霞分局刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于南京市栖霞区看守所。 辩护人谭小猛，江苏盛律律师事务所律师。 南京市栖霞区人民检察院以宁栖检诉刑诉〔2019〕53号起诉书指控被告人孟晓伟犯诈骗罪，于2019年2月21日向本院提起公诉,后以宁栖检诉刑变诉〔2019〕11号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市栖霞区人民检察院指派检察员张全建出庭支持公诉，被告人孟晓伟及其辩护人谭小猛到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2016年年底至2018年2月，被告人孟晓伟以我爱我家公司员工的身份，以房屋解押贷款过桥垫资、房屋买卖等为由，骗取被害人徐某1人民币247.98万元。 2017年9月，被告人孟晓伟以我爱我家公司员工的身份，介绍被害人黄某购买房产，并组织买卖双方签订了房产买卖合同。2017年12月19日，被告人孟晓伟隐瞒自己已离职的身份，以帮被害人黄某所购房产办理房屋贷款解押为由，骗取被害人黄某人民币35万元。2018年1月30日，孟晓伟亲属代为归还被害人黄某人民币2万元。 上述被骗款项均被孟晓伟用于归还赌债、个人欠债及挥霍等。 2018年1月21日，被害人黄某发现被骗后向公安机关报案，民警依法对被告人孟晓伟刑拘上网追逃。2018年8月1日，被告人孟晓伟在江苏省南通市被抓获。 公诉机关认为，被告人孟晓伟以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请法院依法判处。 为证实上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了有关证据。 被告人孟晓伟对公诉机关指控的犯罪事实和定性均不认可，其辩解称：其没有骗任何人钱，其不构成诈骗罪。其向徐某1借了1700多万元，已经还了1400多万元，其与徐某1之间只是普通民间借贷关系，其向徐某1借款不需要任何理由，并且会支付约10%的利息，是徐某1导致其资金链断裂。黄某将35万元购房款放在其处是想赚利息的，其没有虚构事实，只是暂时挪用，后因被抓才没有按时归还。其在侦查阶段的供述是按照徐某1的要求说的，并非其真实意思表示。 被告人孟晓伟的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和定性均不认可，并提出如下辩护意见：一、孟晓伟与徐某1之间有1700多万元的巨额转账记录，其中有合作生意的钱，也有基于信任的朋友间的转账，孟晓伟两年间转账给徐某11400多万元，证明其有还款意愿，没有诈骗的恶意。二、孟晓伟没有虚构事实骗取黄某35万元，黄某对于将35万元购房款交给孟晓伟赚利息是明知的。综上，孟晓伟不存在非法占有的故意，也没有虚构事实，只是挪用了钱，在款项的后期偿还上出了问题，被告人的一系列行为均不构成诈骗罪。 经审理查明：2016年年底至2018年2月，被告人孟晓伟以我爱我家公司员工的身份，以房屋解押贷款过桥垫资、房屋买卖等为由，骗取被害人徐某1人民币247.98万元。 2017年9月，被告人孟晓伟以我爱我家公司员工的身份，介绍被害人黄某购买房产，并组织买卖双方签订了房产买卖合同。2017年12月19日，被告人孟晓伟隐瞒自己已离职的身份，以帮被害人黄某所购房产办理房屋贷款解押为由，骗取被害人黄某人民币35万元。2018年1月30日，孟晓伟亲属代为归还被害人黄某人民币2万元。 上述被骗款项均被孟晓伟用于归还赌债、个人欠债及挥霍等。 2018年1月21日，被害人黄某发现被骗后向公安机关报案，民警依法对被告人孟晓伟刑拘上网追逃。2018年8月1日，被告人孟晓伟在江苏省南通市被抓获。 上述事实，有下列经庭审质证的证据予以证实： 1、被告人孟晓伟的供述和辩解，其在侦查阶段共有十一次讯问笔录。其在第一次讯问笔录中供述辩解称：2017年7、8月份，其作为我爱我家中介公司仙隐北路店店长，帮张某1的姐夫黄某介绍了位于仙林湖的一套房子，并代表我爱我家中介公司作为丙方与甲方房东、乙方黄某签订了购房合同，黄某当场交付了5万元的定金。这套房子当时有100多万元的贷款，黄某手上的钱不够甲方去解押贷款，黄某让张某1请其想办法垫付大约七八十万元的房款，并表示愿意支付少量利息，但当时没有谈成。过了一个多月，其带着黄某、张某1去华侨路房产局旁边的一家担保公司，由担保公司操作向银行贷款100多万元。在回去的车上，张某1主动让黄某把35万元放在其处吃利息放到卖方需要解押房款的时候，利息大约是25000到28000元，具体记不清了。过了一个多月，甲方提出要解押房款，但黄某的房贷没有批下来，其被债主外号二哥的人扣住了，黄某和张某1到店里找其，其便借机去我爱我家南大和园分店与黄某、张某1沟通，谈了很久没有谈拢，后其趁机逃跑。黄某在其逃跑后就去仙林派出所报警称被其诈骗了35万元。在当年过年前一个月左右，其舅舅蒋某通过网银转账归还黄某2万元，因为电视报道说其诈骗，所以其家人未继续归还剩余钱款。其因被二哥限制人身自由才无法归还黄某钱款，其至今都在想办法归还，其没有骗过黄某，是张某1主动提出让黄某把钱放在其处吃利息的，不是其向黄某要的。35万元被其用来还其他人的利息了。其与张某1通过张某2认识，后双方一直有借贷关系，去年七八月份时其向张某1借了130万元，利息是24万元／月。后其又向张某1借30万元，利息是5.4万元／月。 其在第二次讯问笔录中供述辩解称：2016年年底至2017年9月左右，其担任我爱我家仙隐北路店的门店经理，2017年11月底，因为长期没打考勤被公司总部发现了，后来就离职了。其没有诈骗别人钱，都是向别人借的。其频繁的向张某1借款，还欠张某1160万元没有还上。后张某1将其要买房的姐夫黄某介绍给其，并让黄某将35万元打给其交行卡里吃利息，用这个利息支付黄某找担保公司贷款的利息。后来黄某因信用记录有问题没有批到贷款。后其舅舅替其还了2万元给黄某，剩下的暂时没有钱还，张某1和黄某不同意分期还款。其和徐某1是2016年通过毕某认识的，徐某1非常有钱，在南京开了很多火锅店。其第一次向徐某1借了一百二三十万元用来买香悦澜山的房子，借期两个月，八分的利，后来连本带利还上了。后来张某2又通过其向徐某1借过130万元，也还了。后来其陆续借了徐某1好多钱，至今还欠徐某1八九百万元左右。2017年8、9月份，张某2说他要和徐某1合伙买房子赚钱，其找了一套高科荣境的房子给他们，但两人都没有用自己的名字买，找了一个叫孙某的人来买，后来因为一些原因，徐某1又把这套房子退了，张某2为此赔了五万元的违约金。其借的这些钱都是贷款性质的，要还高额利息。其向张某1借的钱一半给张某2用掉了，其向徐某1借的钱至少六成给张某2用掉了。其需要这么多钱是因为2016年张某2带其在网上赌博输了50多万元，要填窟窿，其就通过张某2在外面借高利贷，后来窟窿越来越大，其就借别人的钱，再还其他人的利息和本金，这样来回借，来回还，借新还旧，后来欠的钱越来越多。后来其实在扛不住跑路了。其买宝马车和投资火锅店是为了给自己撑门面，这样看起来有实力，好借钱。再借钱就准备再还其他人的本金和利息。其和徐某1都是用徐某1还有徐某1老婆钱某1、另外两三个人的银行卡转账的，具体名字其想不起来了。其拿到的钱全都还利息了，其最后每个月要还一百五六十万元的利息，其还不上钱只好先躲起来了。其还向老家一个叫朱某的人借了110万元，后被朱某逼债。其一直在积极还款。 其在第三次讯问笔录中供述辩解称：其向张某1、徐某1、黄某等人借钱都是给高额利息。其找他们拿钱的理由只有一个，就是在外面放高利贷。实际上拿钱之后并没有放波，而是用来补自己的窟窿还别人的本金和利息，这样拆东墙补西墙，不停的借了还。从其网上赌博输了50多万元借了第一笔高利贷50万元开始，到2017年年初，其就没有钱还本金了，就开始拆东墙补西墙，借新的高利贷还旧的高利贷，直到当时其身上还背着1000多万元的高利贷没还上。第一辆宝马车是其自己的钱买的，第二辆宝马车是用拿来的高利贷买的，盐城的火锅店也是用高利贷的钱投资的。买宝马轿车、买房子、投资火锅店都是为了让别人觉得其有实力，能更好的借到钱。其借的大部分钱被张某2用掉了，张某2现在不承认借钱的事和他有关。高利贷越滚越多，其肯定还不起这么多钱，其问别人借钱的时候就清楚自己还不上钱。借钱给其的人不知道其经济困难，都以为其出去放波帮他们赚钱，实际上是其和张某2使用了。其以为张某2会帮其一起还钱，所以明知还不上钱还在一直问别人借钱。 其在第四次讯问笔录中供述辩解称：其2013年9月24日入职我爱我家南大和园店，2016年初当上仙隐北路店店长，后因业绩不好，主动提出降为经纪人。2017年11月份开始，其债务压力太大，根本没心思上班，就不去店里上班了，每天都在外面想办法还钱，并且忙一家火锅店的事情。从2015年开始，其在网上玩重庆时时彩的赌博游戏，两个月左右的时间里共输了50多万元，这50多万元钱是其从别人那里借的，所以开始借别人高利贷来还这50多万元钱，但是因为高利贷的钱又要还利息和本金，其就拆东墙补西墙，又从别的地方借高利贷还钱，就这样其债务越来越多，直到2017年11月份离职的时候，其在外面共欠债八、九百万元，这些钱包括黄某转给其的35万元、张某1转给其的160万元、徐某1转给其的六、七百万元。2017年9月份，其与黄某、吴某1在我爱我家学则路店里签定了买卖房屋的合同，黄某是买方，吴某1是卖方，当天黄某交了5万元作为定金。因为吴某1的房子有100多万元的购房贷款需要办理解押，但黄某一直没有钱办理解押贷款，一直拖到2017年12月中旬其带着黄某和张某1到华侨路房产局附近的一家担保公司办理银行贷款业务，当天只是提供贷款资料，接着就是等待批贷款，结束之后，黄某给其转账了35万元，说是放其处吃利息，其15天的时间给35000元的利息。其离职了还在做这个事是因为做事情要有始有终，房东催其催的急。 其在第五次讯问笔录中供述辩解称：黄某给其转账35万元的事是张某1主动提出来的，是为了吃一个月利息，当时说好月息20%，也就是7万元。黄某办完贷款业务回去的时候在车上给其转的，转账的时候黄某好像还备注了“房子首付款”，但不管是首付款还是解押款都是不够的。转账时没有约定这35万元的用途，就说了等还款解押时一定要把钱给黄某。在黄某转账给其的第二天左右，这35万元被其全部用来还高利贷了。因为那时其在外面欠下大概八九百万的高利贷需要还款，正好那天黄某转账给其35万元，其就用起来了。其天生要还别人钱，还谁的都一样，加上是张某1开口，其又欠张某1钱，所以一定要给张某1面子。而且这个钱其实等于是其从黄某那里借的钱，因为其在外面欠很多高利贷，借黄某的钱再去还别人的高利贷，是属于拆东墙补西墙，其也是没有办法。其准备拿黄某处借的35万元钱去还从别人那里借的高利贷，等到黄某要钱的时候，其再从别人那里借42万元钱的高利贷来还黄某的35万元本金和7万元利息。欠谁的钱都是欠钱，都已经还不上了，其需要从别人那里借高利贷来还从黄某那里借来的钱和利。其从张某1、徐某1那里借来的钱也是属于同样的情况，都是已经还不上从他们那里借来的钱，只能靠从别人那里再借高利贷来还到期的高利贷及利息，其已经还不起了。其也没有办法，其要活下去，只能靠拆东墙补西墙。其从张某1那里借了160万元，而从徐某1那里借了六百多万元，具体数字说不上来。借来的钱除了还赌债所欠的高利贷之外，还用来买车、买房、投资火锅店，主要目的是为了撑门面，这样可以让徐某1更信任其，徐某1就不会一下子让其还很多钱，其自己也没有钱还钱。买来的房子已经抵押给借高利贷的人了。其都是到徐某1的办公室借钱，基本上都是转账给其的，具体有转账记录。除了其从徐某1处借的第一笔钱如实说是其要买房子的，后面借的每一笔钱都是跟徐某1、张某1说放高利贷。 其在第六次讯问笔录中供述辩解称：2017年11月其因心思不在工作上，还在外面欠钱，不去上班，就从我爱我家离职了。截至其离职时，其在外共欠款七八百万元，每月需还利息一百三四十万元。其根本没法将欠的钱还清，只会越还越多。其没有路可以走了，只能通过拆东墙补西墙的方式，能过一天算一天。其在外面欠了那么多的钱，再从别人那里借钱，都用来还每个月高利贷的利息钱，其还用其中的一部分钱购买宝马５系轿车，房子，还跟徐某1一起开了一家火锅店。就是为了博取徐某1的信任，这样的话，徐某1就会相信其有能力，就不会急着找其要钱，同时其再找他拿钱的话，他还会继续给其，这样的话其还能继续维持一段时间。其从黄某、张某1、徐某1那里拿钱的时候，都是跟他们说是办过桥垫资的事情。2017年8、9月的时候，张某1介绍他的姐夫黄某购买房子。一直到2017年12月份，其带黄某、张某1一起去华侨路房产局附近的一家担保公司办理贷款业务，等黄某提交完手续之后，三人就离开了。在上，当时其、黄某、张某1三个人在车上，当时其与黄某谈好了，黄某将他手上的35万元房款先给其，其用于为黄某办理过桥垫资，而过桥垫资还缺的大几十万元钱，由其本人找担保公司帮黄某解决，同时，其还跟黄某说好用他这个35万元钱的期限为一个月，其会给黄某7万元钱的利息，加上其跟张某1认识，黄某相信其，只有这样，黄某才愿意把35万元转给其。实际上，其并没有给付黄某利息，也没有将这35万元用于为黄某办理过桥垫资，而是因为在外欠款太多，当时需要黄某的35万元用来还徐某1的利息，事实上在收到35万元后的两三天也确实作为利息钱还给徐某1了。其如果如实告诉黄某35万元用于还别人的钱，那黄某肯定不会转给其的，因为那是黄某的购房款。当时其就想到黄某转给其的35万元暂时办不了过桥垫资，而其急需还别人的钱。其想着等黄某需要钱的时候，其再想办法从别处借。其从张某1、徐某1处拿钱时都说是为了别人办理过桥垫资，实际上从张某1、徐某1处拿的钱都用来还之前从别人那里借的高利贷了。当时其在外面欠了好多钱，已经没法还清了，只能通过这样的方式借钱，先还一笔是一笔。其从我家我家离职的事情没有告诉黄某、张某1、徐某1，因为如果说了，会因为其没有稳定工作让其还钱，也不会再借钱给其了。 其在第七次讯问笔录中对于介绍黄某向吴某1购买二手房、如何向黄某解释35万元的用途、使用其交通银行卡收取黄某35万元的过程、35万元的实际用途等情况与前六次的供述一致，还供述辩解称：其把35万元转到了徐某1的妻子钱某1的账户。其介绍徐某1向黎某购买一套二手房，因双方都是派代理人到场，故其让徐某1把255万元购房款先打给其，再由其转交房东，其本人写了定金收条并签字，还盖了我爱我家的公章。盖章的目的是让徐某1放心。让徐某1把255万元打给其是张某2出的主意，因为张某2自己想分一杯羹，实际最后张某2用了大概100万元，而张某2告诉其已经把这个钱还给徐某1了。最后，因为这个购房合同解约了，其也将剩下的150万元还给徐某1了。其从徐某1处拿来的每一笔钱都会分给张某2六成。 其在第八次讯问笔录中供述辩解称：其与黎某私下解除买卖合同，是徐某1让其私下解约的，其想办的漂亮点，就自己支付给黎某65000元违约金。其从来没有向徐某1要过这个违约金，只是告诉徐某1事情处理好了。其在收到徐某1转给其的255万元房款后，用来偿还欠别人的钱了，张某2也用了一部分，反正那255万元钱都被用的差不多了。因为当时其在外面欠了很多人的钱，当时还没有到过户交首付的流程，所以其先用来还钱了。当时其欠了五六百万元。其实在没有办法，只能通过拆东墙补西墙的方式来还欠款。 其在第九次讯问笔录中供述辩解称：2017年12月份，其带着黄某、张某1到南京市的一家担保公司为黄某提交购房贷款资料，办完事情后，张某1在上提出让黄某把他的35万元购房款先给其，那时其也急需用钱，就顺水推舟接受，并让黄某放心，其会用黄某给的钱帮他办理购房贷款过桥垫资的事情，缺口不够的钱，其想办法帮黄某解决。黄某同意后，通过他的手机银行向其交通银行卡里转账了35万元。但其在收到黄某转账的35万元购房款后并没有办理过桥垫资的事情，而是用于还给徐某1了。2017年7、8月份的时候，其介绍给徐某1一套二手房，在买卖过程中，房东要求买家支付一半的房款，也就是255万元的购房款，因房东黎某本人不在现场，其打电话给徐某1，让他先把255万放到其处，然后再由其交给房东本人。徐某1在同意后，于当天给其打了65万元，第二天又给其打了190万元，其本人也写了定金收条还盖了我爱我家的公章在收条上，当时盖章的事情是张某2让其这么做，张某2说这样做了后可以让徐某1相信。其在收到255万元房款后，用来偿还欠别人的钱了，像其舅蒋某、徐某乙、毕某等，像毕某那边就转了大概100万元左右，具体用掉多少钱其记不清楚了。就是因为之前在外面欠了太多钱，所以只能这样拆东墙补西墙。 其在第十次讯问笔录中供述辩解称：每次去徐某1那里拿钱都是其与张某2一起以过桥垫资的名义去找徐某1借的。其与张某22013年9月工作中认识，直到2015年网上赌博输了几十万元，是张某2帮其借高利贷还的，从那以后，两人就互相帮助，互相之间想办法借钱去还到期的贷款。其与张某2都是通过毕某认识徐某1的，一开始其找徐某1借了几笔钱帮购房人办理过桥垫资，事成后，那些钱包括利息都给徐某1了。因为之前操作成功了几次，其与徐某1建立了一定的信任，所以后面每次找徐某1都能借到钱，后面也会陆续还钱。其与张某2大概商量了一下，还不了别人的钱的时候，可以从徐某1处以过桥垫资的名义借来钱，然后正常还利息或者本金。具体从徐某1处借了多少钱，其也没数，但是其使用了四成，张某2使用了六成。张某2也是用来还高利贷了。本来打算用张某2的房子抵押借钱去还徐某1的钱的，后来结果如何不清楚了。 其在第十一次讯问笔录中供述辩解称：2017年4月3日的100万元的借款协议和收条是其本人写的，钱是其与张某2一起去找徐某1借的。是张某2需要用钱，让其帮着去徐某1那里借的。张某2用来干什么其不清楚。打算等张某2有钱了还给其，其再还给徐某1。张某2为什么要让其去借款，其也不清楚。 庭审中，被告人孟晓伟供述辩解称：其向徐某1借了1700多万元，还了1400多万元，归还的钱款中大约一半是利息，一半是本金，是徐某1导致其资金链破裂。 2、被害人徐某1的陈述及其辨认笔录，证明其被孟晓伟以买房、房产买卖垫资等为由骗了一千多万元，有孟晓伟签字确认的借款协议和转账记录为证，有的还盖有我爱我家的公章。其2016年年底在我爱我家看房时认识了孟晓伟，之后，孟晓伟向其借过160万元，后来都还了。在与孟晓伟交往过程中，孟晓伟经常带着张某2一起到其办公室聊天，在聊天的过程中孟晓伟向其介绍了过桥垫资的业务，过桥垫资业务就是指去我家我家买房的人会提前拆借一笔钱，用于支付卖家的房贷，等买房人的购房贷款批下来，再偿还拆借的钱。在使用资金的过程中，买房人需要支付使用拆借资金的利息。孟晓伟向其介绍后，其与孟晓伟合作了两次，都是成功的，其也赚到了大约月息8%的利息钱，之后每次孟晓伟都是以有过桥垫资业务为由，让其给孟晓伟转账，出于信任，一般孟晓伟说要多少钱，其就会给他多少钱，但从第三笔开始，孟晓伟除偶尔支付其一点利息钱以外，都没有将之前转账给他用于办理过桥垫资的钱还给其。2017年8月，其在安排孙某购买高科荣境二手房的过程中，应孟晓伟要求将超过房价一半的255万元打到孟晓伟的交通银行卡中，再由孟晓伟打到我爱我家的监管账户，房东再去办理房产证，之后再付尾款办理过户。此后孟晓伟一直以房东房产证没有办下来、房东不在、房东出差等各种理由推脱，也没有将255万元还给其，除了签合同和定金收条，也没有办理过户，也没有跟其提过解除合同的事情。其之所以没有将过桥垫资的钱款直接交给买房人，是因为孟晓伟是我爱我家的区长，业务量很大，孟晓伟说其与买房人见面不方便，让其直接把钱交给他，由他来办理具体事情，他拿到钱就会写下借款协议。借款协议和收条上有我爱我家的公章，是孟晓伟以此证明是我爱我家的业务，其才更相信孟晓伟的话。在这个过程中，孟晓伟没有提供过办理过桥垫资的买房人签订的房地产买卖中介合同。其要求孟晓伟提供，孟晓伟一直说是公司的东西，不方便提供。其向孟晓伟要本金，孟晓伟就一直以客户银行贷款没有批下来，最近银行比较紧、一直在找人办理等为由拖着不给本金。其也不懂具体的业务办理过程，出于对孟晓伟的信任，加上孟晓伟每个月都能将利息支付给其，其还看到孟晓伟换了宝马5系轿车，还买了房，还投资约80万元跟其合伙开火锅店，其就感觉孟晓伟挣到钱了，条件也好，不可能不能还钱，所以就没有怀疑孟晓伟。从孟晓伟一开始拿钱到跑路，孟晓伟总共给了其约400万元的利息。被骗一千多万的借款协议和收条都是孟晓伟本人写的，后来信任孟晓伟了，所以就没要孟晓伟盖我爱我家的公章了。其出借给孟晓伟的钱和孟晓伟还给其的钱都是通过其自己、吴某2、吕某、钱某1、徐某2的账户与孟晓伟的交通银行账户往来的，共打给孟晓伟17132800元，孟晓伟共打给其方14591000元，共被骗走两百多万元。吴某2、吕某都授权其使用他们的卡。徐某2是其姐姐，钱某1是其妻子，需要的时候会让她们打款。 3、被害人黄某的陈述，证明2017年9月份，其通过小舅子张某1认识了南京市我爱我家仙隐北路店的店长孟晓伟，孟晓伟给其介绍了一套新城香悦澜山的房子。其看中后于9月底与房东签约，并付了50000元定金给房东，房东打了50000元的收条，但是该房还有120万元的贷款，需要其去垫付帮房主解押，其只有65万元，剩下的钱孟晓伟表示会帮其找担保公司垫付，其到时候支付担保公司利息，其垫付的所有钱都会算在房款里，其在2017年年底前把钱给孟晓伟然后拿房子。 2017年12月份的一天，张某1打电话给其说孟晓伟让其先交35万元给房东给房子解押。2017年12月19日，孟晓伟约其、张某1到畅贷金融担保公司准备材料办贷款，当天只是准备材料，没有把贷款办下来，结束时候，孟晓伟让其把35万元房款先打给他，由他帮忙过桥垫资给房东解押贷款，并表示只有店经理才能给客户办。当时其急着拿房子，身上没有多余现金，所以就相信孟晓伟了，然后当天通过招商银行网银给孟晓伟的一个交通银行卡号上转了350000元，并备注了“房子首付款”，孟晓伟收到后让其放心，表示会尽快办理解押贷款。最终有没有办理其就不清楚了，因为孟晓伟一直告诉其在办。2018年1月初孟晓伟给其写了一张350000元的收条。2018年1月10日，孟晓伟喊其、吴某1到我爱我家签了一个补充协议，约定了2700元／天的赔偿金。1月15日，孟晓伟没有给房东吴某1办理解押，其打电话也找不到孟晓伟。2018年1月21日，张某1、房东和其找到孟晓伟，孟晓伟承认房款开店了，后以吃饭为由逃离。2018年１月30日，蒋某自称是孟晓伟的亲戚，打来电话让其不要报警，并向其要了银行账号，之后蒋某还给其转账2万元，蒋某承诺之后有钱了一定会还给其。 4、证人证言。 （1）证人孙某的证言及辨认笔录，证明2017年１月其与孟晓伟认识，认识后发现孟晓伟生活奢华，一年换两辆车，开宝马5系车。因徐某1名下有房，受其姐夫徐某1之托以其名义买房，并由其签约购买高科荣境60幢２单元1103室。该房屋的成交价为505万元，2017年８月５日徐某1给孟晓伟１５万元，8月6日给孟晓伟转账45万元、付现金5万元，８月７日又给孟晓伟转账了190万元。后来其与徐某1多次找孟晓伟谈过户事宜，孟晓伟均以各种理由推脱，直到最后都没有办理。孟晓伟没有组织其与房东见面谈解约的事情，其与姐夫徐某1都不清楚有无解约。 （2）证人蔡某（卖方代理人）的证言及辨认笔录，证明其受黎某的委托与孙某签订了房屋买卖合同，成交价为505万元，孟晓伟为中介。其跟孟晓伟提出要对方先付5万元定金，孟晓伟说对方同意付50万元的定金，但由于黎某的产权证没有办下来，这50万元不能给其，要交给孟晓伟，由孟晓伟交给我爱我家公司监管。签完合同，其向孟晓伟提出要看到孟晓伟收到的买方定金的收条，而且上面必须要有我爱我家的公章，孟晓伟同意了。过了大概四天孟晓伟才通过微信将收条发给其。大概一个月左右，黎某的房产证办下来后其联系孟晓伟要求过户时，孟晓伟以各种理由推脱。后在2017年11月份，孟晓伟告诉其买家不买房了，要求解除合同，并支付其65000元钱，该款由孟晓伟自己转账支付。 （3）证人吴某1的证言，证明2017年9月底，孟晓伟为中介，其与黄某签订了买卖房屋的合同，当日黄某转账5万元定金给其，并约定由黄某来解押120万元贷款。后孟晓伟一直拖延房屋解押事宜，一直到2018年1月9日孟晓伟告诉其解押的事情一定能办妥，如果办不妥则一天支付5000元，并于当天支付5000元。2018年1月10日，其得知黄某已经给了孟晓伟35万元房款。后来孟晓伟仍然拖延办理房屋的过户手续。 （4）证人张某1的证言及辨认笔录，证明孟晓伟让黄某把35万给他，由他来帮黄某办理房屋解押事宜，后黄某将35万元转账给孟晓伟。孟晓伟在2018年１月10日和14日均承认收了这35万元的房款，但都表示没有动这笔钱。2018年1月21日，孟晓伟承认收了房款用于开店，没说其余钱去向，说1月28日还清，把房子搞定。后来，孟晓伟借着吃饭的理由跑走了。具体过程与黄某陈述的一致。 （5）证人许某1的证言，证明2017年7月份孟晓伟的身份为经纪人，后在2017年11月20日至2017年12月18日间无故旷工，2017年12月23日被正式开除。经纪机构及人员不得以任何形式经手交易双方房价款。孟晓伟2015年收入39万元，2016年收入22.3万元，2017年收入18万元。其他员工也反映孟晓伟近一年来开支比较大。 （6）证人邵某（我爱我家员工）的证言，证明2018年1月21日孟晓伟承认收了黄某的钱，张某1向其出示了一张３５万元的孟晓伟对黄某的借条，后来孟晓伟以吃饭为由逃跑，后其打电话报警。 （7）证人钱某1（徐某1妻子）的证言，证明其印象比较深的就是张某2结婚的时候，张某2与孟晓伟在江阴的一个酒店里还各开了一间总统套房，另外，还有一次就是2017年7月份时候，他俩在三亚还一起包了一艘游艇出海游玩。孟晓伟出事前一段时间，说要过户一套房产给其抵债，两人一起去了房产交易大厅，但是孟晓伟给其看到的房产证照片是ＰＳ过的，加上孟晓伟以房产证被他同事拿走，他的身份证没有带来等各种理由，反正就是没有办理。2017年12月份，其听孟晓伟说房东快要办购房手续，一直到被骗才知道孟晓伟已经与房东解除协议。在此期间，孟晓伟向其或徐某1的转账都是用于偿还利息的，而非购房款。2017年8月6日，其向孟晓伟转账45万元的购房款，其他与孟晓伟之间的往来均是孟晓伟与徐某1之间过桥垫资的钱。其所有转账给孟晓伟的钱，都是其老公徐某1让其转账的。 （8）证人陶某上（某酒吧副总）的证言及辨认笔录，证明孟晓伟在其店里总共消费了三十万元左右，具体金额其不是太清楚，但可以提供。孟晓伟在其公司里主要消费的是酒水。在其印象中，孟晓伟有过一次消费七八万元的记录。孟晓伟第一次消费充值是2017年５月份的时候，从七八月份开始就经常到店里来消费，具体频率其没法说清，印象中好像每个星期都会过去。 （9）证人许某2（酒吧员工）的证言及其辨认笔录，证明其与孟晓伟于2017年5月份左右认识，到当年10月份与孟晓伟确认男女朋友关系，到2018年1月份与孟晓伟分手。孟晓伟基本每周至少有一次到店消费的经历，每次他都会消费酒水（大概3000元）、小费（1000元左右）、点舞（大概5000元左右），这些钱都是孟晓伟自己付钱。孟晓伟在店庆的时候，为了冲“钻石”会员，一次性消费了七八万元。为了帮其完成任务，分别“空降”了一个包间，也就是说孟晓伟本人不到场，但他还是正常付费定下一个包间并点酒水，分别花费了一万七八千元和一万九千元左右。从其认识孟晓伟到2018年1月左右，孟晓伟在百度酒吧内消费了大概有三十万元左右。 （10）证人吴某2的证言，证明其与徐某1合伙做火锅生意，其卡号为62×××03的工商银行卡由徐某1使用三四年了，具体怎么用的其没过问。 （11）证人吕某（徐某1的朋友）的证言，证明其有一张卡号为62×××85的工商银行卡由徐某1使用，大概是2016年左右就给徐某1使用，因为可以升级银行会员等级。 （12）证人徐某2（徐某1的姐姐）的证言，证明徐某1多次向徐某2借钱打款给孟晓伟。 （13）证人毕某的证言，证明其与孟晓伟之间有过过桥垫资方面的业务合作。孟晓伟通过其才认识了徐某1，孟晓伟与徐某1之间后来自己谈好合作过桥垫资的业务，具体情况其没有参与。孟晓伟向其转账的钱都是还给其的钱。 （14）证人张某2的证言，证明2017年4、5月份，孟晓伟以买房过桥垫资为名多次向其借款，一开始，按照约定给其本金和利息，后来，孟晓伟就没有给其。目前，孟晓伟欠其120万元左右，其有银行流水，但没有欠条。其转账给孟晓伟的钱都是其借给孟晓伟用于办理过桥垫资业务的。 （15）证人钱某2的证言，证明其前后共打给孟晓伟200多万元，这些钱都是孟晓伟跟其说用于过桥垫资的，孟晓伟陆续还给其60万元左右，现在还欠其160万元左右。孟晓伟转账给其的钱肯定都是还其的钱。 5、接处警工作登记表、受案登记表、立案决定书、抓获经过，证明本案的案发及被告人孟晓伟的归案情况。 6、常住人口基本信息表，证明被告人孟晓伟案发时已达负完全刑事责任年龄。 7、接受证据材料清单、房地产买卖中介合同、刑事摄影照片、解除协议、转账记录、银行转账流水，证明黎某与孙某于2017年8月6日签订了房屋买卖合同，收款人孟晓伟收到了孙某的购房定金50万元，2017年11月25日该房屋买卖合同解除（只有出售方蔡某签名，买受方孙某签名空白）。2017年8月5日,徐某1通过吴某2账户向孟晓伟转账人民币15万元，2017年8月6日，徐某1通过其妻子钱某1账户向孟晓伟转账人民币45万元，2017年8月7日，徐某1向孟晓伟转账人民币190万元。 8、南京市存量房交易合同、定金收条、解除协议，证明吴某1与黄某于2017年9月30日签订了房屋买卖合同，吴某1收取定金五万元，2018年2月8日双方解除买卖合同。 9、银行转账汇款业务单、明细单、收条，证明2017年12月19日，黄某向孟晓伟转账汇款人民币35万元，摘要“房子首付款”，后孟晓伟出具收条。2018年1月30日，黄某收到蒋某转账人民币2万元。 10、接受证据材料清单、劳动合同、入职登记表、终止或解除劳动合同的证明、打卡记录，证明孟晓伟是南京我爱我家房屋租赁置换有限公司员工，入职时间为2013年9月24日，后于2017年12月23日因无故连续旷工30多天被南京我爱我家房屋租赁置换有限公司依法解除劳动关系。 11、调取证据通知书及清单、孟晓伟交通银行卡银行交易流水明细，证明该账户在2016年1月1日至2018年2月3日期间的银行交易流水明细中，徐某1使用的账户向孟晓伟转账金额比孟晓伟向徐某1使用的账户转账金额多出人民币247.98万元。 12、调取证据通知书及清单、孟晓伟名下不动产信息，证明：孟晓伟有一处坐落于栖霞区某某路XX号X幢一单元XXXX室的房屋，面积125.02平方米，2017年9月5日被抵押给平安银行股份有限公司南京分行，抵押金额213万元，2017年9月26日被抵押给杨某甲，抵押金额170万元。2018年4月9日、2018年4月23日该处房产分别被南京市建邺区人民法院、南京市鼓楼区人民法院查封。 13、不动产登记查询结果证明及合同，证明2018年6月29日，黎某将高科荣境的房屋以495万元的价格卖给了案外人王某甲。 14、南京市公安局栖霞分局仙林派出所出具的情况说明，证明派出所民警对被告人孟晓伟并无诱供的行为，所有供述均由孟晓伟本人供述，侦查员如实记录，制作成笔录后交由孟晓伟阅读、签字、捺印。 上述证据，均经当庭举证、质证，证据的来源和使用程序合法，能够形成证据锁链，具有证明案件事实的法律效力。被告人供述中与被害人陈述、证人证言、借款协议、购房合同、收条等相互印证的内容，本院予以采信。被告人辩解与其供述及其他证据相互矛盾之处，本院不予采信。 本院认为，被告人孟晓伟以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人孟晓伟犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人多次诈骗，酌情从重处罚。被告人近亲属代为赔偿被害人部分经济损失，量刑时予以考虑。对于被告人孟晓伟提出的其与徐某1之间是普通借贷关系、黄某主动将35万元放在其处赚利息、其没有诈骗任何人、有罪供述系诱供形成的辩解意见及其辩护人提出的被告人没有诈骗故意、没有虚构事实、不构成诈骗罪的辩护意见，本院认为，首先，被告人孟晓伟在侦查阶段多次稳定供述其以过桥垫资的名义向徐某1等人借款，并将借来的款项大部分用来归还前期赌债形成的高利贷，小部分用来支付利息或大肆挥霍，并虚构办理过桥垫资、支付高额利息的事实骗取了黄某的购房款35万元用来偿还徐某1的利息，与被害人陈述、证人证言、转账记录等可以形成完整的证据锁链，足以证明被告人虚构事实骗取他人财物并非法占有使用的事实；其次，孟晓伟当庭供述其向徐某1借了一千七百多万元，偿还了一千四百多万元，偿还的金额中本金与利息大约各占50%，也就是说孟晓伟当庭供述尚欠徐某1本金约1000万元，其在庭审中也多次表示是徐某1害其资金链破裂，足以证明孟晓伟早已资不抵债，明知无力清偿，还不断的通过借多还少、拆东墙补西墙的方式骗取他人财物，在徐某1向其索要巨额本金时导致其资金链破裂，可见被告人诈骗故意明显；再次，在案证据证明被告人系自主供述，没有证据证明存在诱供情形。综上，被告人在资不抵债的情况下还多次以借为名骗取他人钱财并非法占有使用，符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪，故对上述辩解、辩护意见，均不予采纳。 为维护社会主义市场经济秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人孟晓伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日；即自2018年8月2日起至2032年8月1日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人孟晓伟退赔被害人徐某1经济损失人民币247.98万元、退赔被害人黄某经济损失人民币33万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 黄 娟 人民陪审员 邓 燕 人民陪审员 马津津 二〇二〇年九月四日 书 记 员 冯思敏