贵州省金沙县人民法院刑 事 判 决 书(2020)黔0523刑初110号公诉机关贵州省金沙县人民检察院。被告人刘某松，又名刘波，男，汉族，1975年1月15日出生，贵州省金沙县人，初中文化，、柜员，住金沙县。因本案于2019年7月20日被金沙县公安局刑事拘留，同年8月21日经金沙县人民检察院不批准逮捕，同年8月22日由金沙县公安局取保候审，并于同日释放，于2020年4月3日继续对其取保候审。于2020年8月26日经本院批准逮捕，于2020年8月27日由金沙县公安局执行逮捕，现押于金沙县看守所。指定辩护人袁泽勇，贵州恒发律师事务所律师。贵州省金沙县人民检察院以金检公诉刑诉[2020]92号起诉书指控被告人刘某松犯职务侵占罪，于2020年4月29日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理，本院于2020年6月8日将该案转为普通程序，依法组成合议庭，于2020年8月13日公开开庭审理了本案，金沙县人民检察院指派检察员郭进、代理检察员谭朝波出庭支持公诉，被告人刘某松及其辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。金沙县人民检察院指控，被告人刘某松于2008年7月至2010年5月份被金沙县新化信用社聘用为驾驶员，2010年5月至2015年9月份金沙县大田信用社聘用为信贷员、柜员。刘某松在金沙县大田信用社任职期间，通过伪造、复制、编造王德前、王国军、孙国富、马得江、袁洪俊的贷款资料共贷款25万元归自己使用，直到被金沙县信用联社核查时均未归还。其间通过收取王加远、李兴平、王永洪、李守菊、穆恩尧的入股资金后不入账归个人使用共计0.5万元，收取王金梅还任某贷款0.72万元不入账归个人使用，收取高云志的3万元还款后删改系统还款信息并将高云志的3.005万元还款归个人使用，职务侵占资金共计29.255万元，具体犯罪事实如下：1.2010年，刘某松作为金沙县大田信用社信贷员，收取贷款户李兴平1000元股金后未存入系统并用于个人开销。直到2015年金沙县农村信用联社核查时发现，刘某松退还1505.33元到大田信用社用于归还李兴平；同年，刘某松以同样的方式侵占农户李守菊的1000元股金用于个人开销，直到2016年12月金沙县大田信用社清理发现，2016年12月26日，刘某松退还1000元到大田信用社用于归还李守菊；同年，刘某松以同样的方式侵占王加远、王永洪每人1000元股金用于个人开销，直到2015年金沙县信用联社核查时发现，刘某松共计退还2983.86元到大田信用社用于归还王加远、王永洪；同年，刘某松以同样的方式侵占穆恩尧的1000元股金用于个人开销，直到2016年12月金沙县大田信用社发现，2016年12月26日，刘某松退还1000元到大田信用社用于归还穆恩尧；2.2012年6月25日，刘某松作为金沙县大田信用社的信贷员、柜员，收取王金梅还任某7200元后不入账，用于个人开支。3.2013年9月20日，刘某松作为金沙县大田信用社的信贷员，通过在金沙县复制到马得江的身份信息资料，因马得江的身份信息地址在新化乡辖区内，不能在大田信用社申请贷款，刘某松通过重复复印的方式将马得江的身份证信息的地址伪造成金沙县，并且编造了一份关于马得江的资产证明，并拿到大田乡大田村村委会加盖了印章，完善了相关贷款程序档案资料，伪造马得江的签字资料并通过自己的贷前审核申请到6万元的贷款归个人使用。4.2013年10月18日，刘某松作为金沙县大田信用社的信贷员，通过在金沙县复制王国军、罗艳身份信息、户籍信息等资料，编造王国军的贷款资料，通过自己的贷前审核申请到5万元的贷款归个人使用。5.2013年12月30日，刘某松作为金沙县大田信用社的信贷员，通过在金沙县复制袁洪俊相关贷款资料，编造袁洪俊的贷款资料，通过自己的贷前审核申请到6万元贷款归个人使用。6.2014年4月12日，刘某松作为金沙县大田信用社的信贷员，通过在金沙县复制孙国富，陈泽先的身份信息资料，伪造孙国富、陈泽先的结婚证、签字、借款申请书等贷款资料，并通过自己的贷前审核申请到3万元贷款用于个人使用。7.2014年6月15日，刘某松作为金沙县大田信用社的信贷员，通过在金沙县复制王德前、李加娥的身份信息资料，伪造王德前、李加娥结婚证、签字、借款申请书等贷款资料，并通过自己贷前审核申请到5万元贷款个人使用。8.2011年9月，刘某松作为金沙县大田信用社的信贷员，金沙县大田乡幸福村的高云志通过其申请了一笔3万元的贷款。2013年8月27日，刘某松给高云志办理了转贷手续，借款期限从2013年8月27日到2015年8月26日。2014年9月2日，高云志的妻子王成贤到大田信用社归还贷款，刘某松作为金沙县大田信用社的信贷员，给王成贤办理了30050元的取款、还款，并将30050元存入信贷管理系统，并且打印了还款还息凭据给王成贤。后刘某松由于资金紧张，就以王成贤不想归还贷款为由，向会计姚露说谎，通过姚露验证删除已经录入系统的信息，将王成贤的30050元还款用于个人开支，案发后刘某松亲属柳迪为其支付了该笔款项。本案审查起诉前，刘某松及家人已向大田信用社共计退还赃款292630.22万元。上述事实，公诉机关向本院提供了相关证据，公诉机关认为被告人刘某松的行为已触犯《中华人民共和国刑法》二百七十一条之规定，构成职务侵占罪，提请本院依法判处，并建议判处被告人刘某松有期徒刑一年至三年。被告人刘某松及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无意见，被告人刘某松表示自愿认罪认罚，其辩护人提出被告人刘某松接到公安机关办案民警电话后，主动到公安机关供述了自己的犯罪事实，系自首，且其自愿认罪认罚，现已退赃，请求对其减轻处罚。经审理查明，被告人刘某松任职金沙县大田信用社信贷员、柜员期间，通过伪造、复制、编造他人贷款资料的方式，在信用社共计贷款25万元归自己使用，其还收取王加远、李兴平等5人入股资金，共计0.5万元不入账归个人使用，另收取他人归还的贷款0.72万元不入账归个人使用，同时，其通过删改系统还款信息，将高云志已归还信用社的3.005万元归个人使用，侵占资金共计29.255万元，具体犯罪事实如下：1.2010年，被告人刘某松收取贷款户李兴平、李守菊、王加远、王永洪、穆恩尧每人1000元股金后未存入系统，上述共计5000元股金被其个人占用。金沙县农村信用联社分别于2015年、2016年核查时发现刘某松的上述行为，刘某松随后共计退还6489.19元到大田信用社用于归还李兴平等5人的股金。2.2012年6月25日，被告人刘某松收取王金梅为其父亲任某归还的贷款7200元后不入账，归个人使用。3.2013年9月20日，被告人刘某松在金沙县复制马得江的身份信息资料，编造马得江的住址、资产证明，并拿到大田乡大田村村委会加盖印章，待完善相关贷款资料后，又伪造马得江的签字，通过自己的贷前审核，申请了6万元的贷款归个人使用。4.2013年10月18日，被告人刘某松在金沙县复制王国军、罗艳的身份信息、户籍资料等，又编造王国军的贷款资料，用同样的方法申请了5万元的贷款归个人使用。5.2013年12月30日，被告人刘某松在金沙县复制袁洪俊的相关贷款资料，又编造袁洪俊的贷款资料，用同样的方法申请了6万元的贷款归个人使用。6.2014年4月12日，被告人刘某松在金沙县复制孙国富、陈泽先的身份信息资料，又伪造孙国富、陈泽先的结婚证、签字、借款申请书等贷款资料，用同样的方法申请了3万元贷款归个人使用。7.2014年6月15日，被告人刘某松在金沙县复制王德前、李加娥的身份信息资料，伪造王德前、李加娥结婚证、签字、借款申请书等贷款资料，用同样的方法申请了5万元贷款归个人使用。8.2011年9月，金沙县大田乡幸福村的高云志通过被告人刘某松申请到3万元的贷款。2014年9月2日，高云志的妻子王成贤到大田信用社归还贷款，刘某松给王成贤办理了30050元的取款、还款，并将王成贤归还30050元的信息录入信贷管理系统，打印了还款还息凭据给王成贤，后刘某松向会计姚露说谎称王成贤不想归还贷款，通过姚露验证删除已经录入系统的信息，将王成贤的30050元还款占为己用，案发后刘某松的亲属为其归还了该笔贷款。另查明，被告人刘某松及其亲属已向大田信用社退还赃款共计292630.22万元。被告人刘某松在接到公安机关要求其主动归案的电话后，于2019年7月20日主动至公安机关，并如实供述了自己的犯罪事实。同时，被告人刘某松系吸毒人员，曾因吸食毒品于2016年被强制隔离戒毒。上述事实，被告人刘某松及辩护人均不持异议，且有公诉机关向本院提供了以下经庭审举证、质证的户籍证明、受案登记表、立案决定书、拘留证、不批准逮捕决定书、取保候审决定书、释放通知书、逮捕决定书、逮捕证；刘某松违法犯罪记录情况说明、到案情况说明；毕节市公安机关群众举报线索移送登记表、情况说明、金沙县农村信用合作联社通知书、关于刘某松违规行为的处理决定、金沙县信用联社纪检监察室询问笔录、谈话笔录、调查报告、处理意见、处置意见等；金沙县农村信用社入股资格记载复印件、金沙县农村信用联社大田信用社现金收入传票、李兴平、王加远、王永洪的贷款资料；李守菊、穆恩尧入股资格复印件、大田信用社关于李守菊、穆恩尧股金情况的报告、面谈记录、刘某松退赔代偿资金的情况说明；马某、王国军等人在农村信用社贷款的相关资料；高志云信用社交易明细、高云志贷款资料、刘某松家属退还信用社关于高云志贷款凭据；业务凭证；证人马某、郑某、漆某等人证实；被害人陈述；被告人刘某松的供述等证据，足以认定。本院认为，被告人刘某松作为金沙县大田信用社职员，利用职务便利，将本单位财物非法占为己有，数额达29.225万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条的规定，构成职务侵占罪。公诉机关指控被告人刘某松犯职务侵占罪的事实和罪名成立，应予确认。被告人刘某松接到公安机关的电话通知后，明知自己的行为被公安机关掌握，仍选择主动归案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚；其自愿认罪认罚，并已退赃，依法可从宽处罚；但其多次实施侵占行为，应酌情从重处罚。关于其辩护人提出“被告人刘某松系自首，自愿认罪认罚，已退赃”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。为此，根据被告人的犯罪事实、情节和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十七条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人刘某松犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的33日，即自2020年8月27日起至2021年7月24日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周发群人民陪审员  刘 韬人民陪审员  王开钊二〇二〇年九月四日书 记 员  王常英