吉林省白城市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）吉08刑终136号 原公诉机关吉林省镇赉县人民检察院。 上诉人(原审被告人)曲亮，男，1979年12月26日出生，汉族，大专文化，中共党员，白城市人力资源和社会保障局管理科科员（事业编制），吉林省大安市人，现住吉林省白城市。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年11月8日被白城市公安局刑事拘留；因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年12月11日被执行逮捕。现羁押于白城市看守所。 辩护人李金辉，吉林金辉律师事务所律师。 吉林省镇赉县人民法院审理吉林省镇赉县人民检察院指控原审被告人曲亮犯诈骗罪、合同诈骗罪一案，于2020年2月3日作出（2018）吉0821刑初173号刑事判决。原审被告人曲亮不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。白城市人民检察院指派检察员李兴宇出庭履行职务。上诉人(原审被告人)曲亮及其辩护人李金辉等到庭参加诉讼。现已审理终结。 原审判决认定，关于诈骗罪： 被告人曲亮于2016年8月至9月间，通过张某12联系，以能为段某之子段春昊、黄某之子黄彦成办理工作为名，先后收取段某人民币20万元、黄某人民币17万元。案发前，曲亮通过张某12返还二被害人段某、黄某人民币10万元，张某12返还黄某人民币5万元后，曲亮又通过张某12，在段某不知情的情况下，将应退还段某的5万元人民币借回。 被告人曲亮实施诈骗二起，诈骗段某人民币15万元，诈骗黄某人民币12万元，数额共计人民币27万元。 认定上述事实，有如下确认的综合证据予以证实： 1.书证 （1）受案登记表。证实张某12于2018年2月1日14时许到白城市公安局经济犯罪侦查支队报案称，白城市人力资源和社会保障局工作人员曲亮以办理工作为由，诈骗30万元。 （2）汇款凭证。证实赵博于2016年8月13日向赵某1尾号为2421的银行账号汇款15万元。 （3）借据、还款计划。证实曲亮于2017年4月30日出具的借据，内容为曲亮为资金周转于2016年8月至9月间分两次向张某12借款37万，约定当年年底还款。2017年4月30日约定还款计划。张某12已经收到5万元。 （4）借据。证实曲亮父亲曲汉义于2018年11月2日对曲亮欠张某12的37万元承担连带担保责任，制定了新的还款计划，即2018年12月31日前付17万元，2019年12月31日前付20万元。 （5）谅解书。证实张某12对曲亮的行为表示谅解，建议对曲亮从轻、减轻处罚。 2.证人证言 证人张某12的证言：张某122018年1月31日证实，我在白城食品药品监督管理局人事科工作，曲亮是白城市人力资源和社会保障局事业科科长，所以就认识了。2016年8月，段某找我，说他儿子段英昊要报考镇赉县市场监督管理局事业编制工作，问我能否找白城市人社局事业科的人帮忙。我找到曲亮帮忙，他说可以，然后让我回家等。当天晚上，曲亮给我说工作能办成，但是需要15万元好处费。我回来和段某商量，段某同意拿15万元。第二天，段某将15万元现金给了我，我们一起到曲亮家楼下送给曲亮15万元现金。回家时，我接到曲亮电话，他说还需要5万元好处费。段某同意后，曲亮给我发了一个银行账户，是一个叫赵某1的账户。第二天，我将5万元汇款给曲亮。又过了一个月左右，我朋友黄某也找我给他儿子黄彦成办事业编制工作。我又找到曲亮，他说可以办，需要15万元好处费，我问他是现金还是汇款，曲亮说汇到上次给他汇款的账户就可以。我告诉黄某将15万元汇到赵某1名下的银行账户。第二天曲亮给我打电话说还需要2万元，黄某又将2万元汇到赵某1名下的银行账户。2016年10月，段春昊和黄彦成没有通过事业编制招考，工作没有办成。我找曲亮退钱，但他以各种借口搪塞我。一直到2017年9月才要回5万元。在2017年4月30日我去找曲亮，让他出具了一张37万元借据和一份还款计划。 张某122019年7月22日证实，段某和黄某给孩子办工作一共给曲亮37万元。曲亮通过我退还10万元，我退黄某5万元，段某的5万元没有还，我又借给了曲亮还楼的贷款了。 3.被害人陈述 （1）被害人黄某陈述：黄某2018年7月18日的陈述，2016年我通过张某12找曲亮，帮助我儿子黄彦成办理事业编制工作，曲亮要15万元作为办理工作的费用，之后又要2万元。我先后给赵某1名下账户汇款17万元。 黄某2019年7月22日陈述，2016年8月我通过张某12找到曲亮，帮助我儿子黄彦成办理事业编制工作，曲亮要20万元就能把工作办理下来，过后又说需要2万元。我先后送给曲亮22万元。钱是我外甥赵博汇款到曲亮提供的卡号里。2017年我通过张某12收到曲亮退还的办理工作费用5万元。 （2）被害人段某陈述：段某2018年6月27日的陈述，2016年我通过张某12找到曲亮，帮助我儿子段春昊办理工作，曲亮要15万元作为办理工作的费用，之后又要5万元。我与张某12在曲亮家楼下给了曲亮15万元现金，5万元汇到了赵某1名下的账户。 段某2019年7月23日陈述，2016年8月，我通过张某12找曲亮，给我儿子办事业编制工作，我送给曲亮20万元，现在损失15万元。因工作没办成，张某12向曲亮要回3万元，曲亮父亲曲汉义退给我2万元，现在损失15万元。 4.被告人供述与辩解 被告人曲亮的供述与辩解：曲亮2018年2月1日供述，2016年下半年，张某12找我给他朋友家的孩子办理工作，我收取了15万元的费用，后又向张某12借了5万元。过了一个月，张某12又找到我，让我帮助另一个朋友办理工作，我收取了15万元的费用，又向张某12借了2万元。这些钱我用于偿还债务，已经还给张某125万元。 曲亮2018年7月14日供述，我向张某12借款三次，第一次15万元、第二次15万元、第三次5万元，后偿还张某1210万元。 曲亮2019年7月24日供述，我没有收段某和黄某的37万元，此款是向张某12的借款，还了10万元，后期又向张某12借回5万元。 关于合同诈骗罪： 被告人曲亮于2015年6月以于某1的身份证等信息注册登记了白城市运通装潢有限公司。同年7月7日，曲亮以该公司名义，由白城市下岗失业人员小额贷款担保中心担保在白城农村商业银行股份有限公司商贸支行申请贷款90万元，反担保形式为工资担保，贷款档案编号为白保贷字〔2015〕126号。曲亮伪造经营场所照片、房屋租赁合同、劳动合同，并伪造法人于某1签字、反担保合同、代偿保证书、承诺代偿书、质押物清单中反担保人沈某、刘某1、户亮、孙某1、隋某、冯某1等人签字。贷款90万元发放后，曲亮全额支配使用了该款项。贷款到期后，白城市下岗失业人员小额贷款担保中心履行担保义务，被贷款银行扣除了保证金90万元及利息122,851.05元。被告人曲亮骗取人民币90万元。 认定上述事实的各类综合证据如下： 1.书证 （1）常住人口基本信息详细信息。证实曲亮的个人基本身份信息。 （2）报案材料。证实2017年11月7日白城市下岗失业人员小额贷款担保中心出具举报材料称，曲亮通过伪造申请材料等手段，骗取政策性贷款。2014年开始，白城市人社局下属白城市下岗失业人员小额贷款担保中心按照相关政策规定，向下岗失业人员发放创业担保贷款，凡是符合条件的申请人，均可在我中心取得为期2年，金额20万元至200万元的政策性贷款。曲亮就通过伪造申请材料、私刻公章等方式在我中心贷款。虽然表面上看，贷款为他人申请，但经过调查，贷款均由曲亮个人实际占有使用。曲亮身为公职人员，利用职务便利疏通关系，将政策性贷款骗出后拒不偿还，导致我中心在银行的保证金被扣除。 （3）关于白城市人力资源和社会保障局下岗失业人员小额贷款担保中心违法违纪线索的移送函。证实白城市公安局于2018年3月28日向中共白城市监察委员会移送白城市公安局侦办曲亮涉嫌合同诈骗案件中，白城市人力资源和社会保障局下岗失业人员小额贷款担保中心，在对曲亮使用他人名义申请下岗失业人员担保贷款审核过程中，没有按照相关规定履行审核、审批、监督等职责。白城市公安局将此线索移送白城市监察委。 （4）搜查笔录。证实白城市公安局于2017年11月8日14时20分至15时05分，在见证人沈会阁的见证下，对曲亮住处嘉润商业管理有限公司进行搜查。搜查到反担保合同3份，担保借款合同3份，白城市市级下岗失业人员小额担保贷款申请审批表2份，承诺代偿书36份，代偿保证书57份，张静艳等人身份证复印件67份，劳动合同书38份。 （5）白城市小额贷款担保中心关于运通装潢有限公司贷款情况说明。证实白城市小额贷款担保中心提供曲亮以运通装潢有限公司名义办理贷款情况，以及银行划扣担保中心担保金的情况。 （6）指定代表或者共同委托代理人授权委托书。证实白城市运通装潢有限公司委托相关人员设立公司的委托书以及公司的相关企业信息。 （7）空白劳动合同书6份。证实公安机关在曲亮住处搜查到6份空白合同书。 （8）说明。证实曲亮于2017年4月29日出具说明，称白城运通装潢有限公司在白城市下岗失业小额贷款担保中心贷款真实使用人为曲亮。 （9）白城市运通装潢有限公司贷款合同。证实曲亮借用于某1身份注册白城市运通装潢有限公司，于2015年7月8日贷款90万元，反担保形式为工资担保。 （10）情况说明。证实白城市公安局说明涉案的白城市运通装潢有限公司的贷款合同复印于白城市人社局小额贷款担保中心，与原件一致。 （11）白城市公安局经侦支队情况说明。曲亮合同诈骗案件中部分笔录是当事人使用黑色印泥进行捺印，并不是复印件；曲亮系被抓获归案。 2.证人证言 （1）证人冯某1证言：冯某12018年3月5日证实，2016年11月，我发现曲亮有大量欠款并且在网上赌博，就与他离婚了。曲亮在白城市下岗失业人员小额贷款担保中心贷款一事是他被拘留后，我才知道的。公安机关给我出示的贷款手续中，反担保人关于我本人的自然情况是对的，联系方式填写的是曲亮的电话号，但不是我本人书写。反担保合同、质押物清单、承诺代偿书上的署名和指印不是我本人书写捺印的。代偿保证书上我的信息不是我本人填写的。代偿保证书上白城市洮北区财政局财务专用章不是我本人在单位加盖的。在2009年左右，我同事张某13、曲某1还有我哥的朋友为曲亮贷款担保，但贷款已还完，是我还的。我没找过同事或朋友为曲亮在小额担保中心贷款担保。 冯某12018年9月27日证实，我没有在运通装潢有限公司贷款合同上签字。 （2）证人于某1证言：于某12018年1月9日证实，2015年6月份，我丈夫赵某1说曲亮要借用我的身份证注册白城运通装潢有限公司办理贷款，并称如果还不上，由曲亮找担保人，不用我们管，当时我同意了，向曲亮提供了我个人身份证原件和照片。我到人社局一楼办理的下岗证，后交给曲亮办贷款手续。公司成立后，曲亮让我到建设银行开设了对公账户，并将白城运通装潢有限公司公章给了我，我办完对公账户，将公章和手续给了曲亮。曲亮让我在天龙北门西侧的一个装潢商店照相，办理贷款使用，照片也给了曲亮，然后曲亮让我到步行街里的一个农商行办理贷款手续并签字。大约在2015年7月初，曲亮说贷款办完了，让我办理取款的相关手续，我在放款手续上签字后，曲亮将90万元贷款转到我工商行的银行卡里，我将此卡给了曲亮。曲亮注册白城运通装潢有限公司用的名章是曲亮自己刻的，到农商行签署什么手续我记不清了。白保贷字〔2015〕126号贷款申请表上的签字不是我书写的，名章也不是我本人的，我没有名章；三张照片也不是我提供给曲亮的照片，他进行了PS制作；房屋租赁协议不是真的，没有实际经营地点，公司章程、开户许可、审计报告都是曲亮自己制作的。 （3）证人户亮证言：户亮2018年1月10日证实，我是曲亮表弟，不知道他以运通装潢有限公司名义贷款90万元，我没为这笔贷款担保。白保贷字〔2015〕126号贷款申请表中反担保人表格中关于我和我妻子刘某1自然信息准确，但不是我和刘某1填写的。身份信息虽准确，但也不是我和刘某1提供的，应是2010年我和刘某1为曲亮担保贷款时交给曲亮的。反担保合同中在反担保人处的签字、质押物清单、承诺代偿书上的签字也不是我和刘某1本人书写的，手印也不是我们捺的，上面的单位公章也不是我们申请加盖的。 户亮2018年9月28日的证实，我没有在运通装潢有限公司的贷款合同上签字，合同上“户亮”的名字不是我本人签署的。 （4）证人沈某证言：沈某2018年1月9日证实，2015年运通装潢公司的贷款合同中反担保人签字和质押物清单、承诺代偿书等上的签字都不是我本人签署的。2006年我从白城市审计局离职，审计局的公章不知道是怎么加盖的。我妻子孙某1的照片和身份信息曾在考试时提供给曲亮。我不知道白城市运通装潢有限公司在白城市下岗失业人员小额贷款担保中心贷款的事。公安机关给我出示的白保贷字〔2015〕126号申请下岗失业人员小额担保贷款人员档案，反担保人员我的姓名、身份证信息和本人相符，但不是我本人填写的，照片是我本人的。反担保合同上“沈某”的名字不是我本人书写的，手印也不是我捺的。质押物清单、承诺代偿书上的签字都不是我本人书写签名。代偿保证书上说我是白城审计局的员工，这不符合实际情况，因为我于2006年在审计局离职去安邦保险白城支公司任财务经理。白城市审计局的公章不知道是谁加盖的，也不确定真假。我从来没有将我的照片、身份证或复印件提供给他人，档案中我的照片还是我在审计局任职时照片。 （5）证人孙某1证言：孙某12018年1月9日证实，2015年运通装潢公司贷款合同里关于“孙某1”的名字都不是我本人签署的。2003年考试时，我将照片和身份证复印件交给过曲亮。 我是通过我丈夫沈某在2001年认识的曲亮。我不知道白城市运通装潢有限公司在白城市下岗失业人员小额贷款担保中心贷款的事。公安机关给我出示的白保贷字〔2015〕126号申请下岗失业人员小额担保贷款人员档案中除了地址不准，其余姓名、身份证信息和我本人相符，但不是我本人填写的，照片是我本人，身份证复印件也是我身份证的复印件。反担保合同上“孙某1”的名字不是我本人书写签名的，手印也不是我捺的。质押物清单、承诺代偿书上“孙某1”的名字不是我本人书写的。我不确定代偿保证书上白城日报社的财务专用章是不是我单位的，我从来没有将单位的财物专用章在这个代偿书上加盖过。我在2003年参加经济类职称评定考试时，曾将身份证和照片这类材料提供给曲亮。我没有找曲亮办理过贷款。 （6）证人刘某1证言：刘某12019年12月16日证实，我与曲亮有亲属关系，但我不知道白城市运通装潢有限公司在白城市下岗失业人员小额贷款担保中心申请办理90万元贷款的事。公安机关给我出示的白保贷字〔2015〕126号白城市本级下岗失业人员小额贷款申请审批表中我的自然信息是准确的，但不是我本人填写的。身份证的信息都是真实的，我本人身份证没有借给别人。承诺代偿书、反担保合同中反担保人、质押物清单上“刘某1”的签名不是我本人签的，也不是我捺的指印。 （7）证人隋某证言：隋某2018年1月10日证实，我不知道白城市运通装潢有限公司在白城市下岗失业人员小额贷款担保中心申请办理90万元贷款的事。公安机关给我出示的白保贷字〔2015〕126号下岗失业人员小额担保贷款人员档案，反担保人人员情况中关于我的姓名、身份证号等信息和我本人情况相符，但不是我填写的。照片是我本人，身份证复印件也是我本人的身份证复印件，但我不记得将照片或身份证复印件提供给谁。反担保合同与承诺代偿书上“隋某”的签字不是我本人签写的，手印也不是我本人捺的。代偿保证书上白城市群众艺术馆财务专用章不符合实际情况，我单位根本没有这个印章。档案中我的照片是合成的。 3.被告人曲亮供述与辩解 曲亮2017年11月7日供述，我被白城市公安局洮北分局传唤到案，因为偿还债务和赌博资金需要，我通过注册虚假公司或伪造虚假合同等形式，在白城市下岗失业人员小额贷款担保中心用他人名义办理贷款使用，我不符合办理贷款的条件。 曲亮2017年12月11日供述，我因涉嫌犯合同诈骗罪被白城市人民检察院批准逮捕。 曲亮2018年1月11日供述，我用于某1的身份信息注册成立了以于某1为法人的白城市运通装潢有限公司，我用该公司名义申请贷款人民币90万元，2015年7月7日，贷款发放后全由我本人使用。贷款到期日为2017年7月7日，但我至今未偿还。 因我本身不符合在下岗中心办理贷款的条件，就使用了于某1的身份注册成立了公司，申请办理贷款。于某1是我朋友赵某1的妻子。在2015年6月，我赌博欠了不少钱，就找到了赵某1，和他商量，用他妻子于某1的身份在白城市下岗失业人员小额担保贷款中心申请办理贷款做生意用。赵某1和于某1同意后，于某1将她本人的身份证原件和照片给了我，我用于某1的身份注册成立了白城市运通装潢有限公司。公司成立后，我将公司的公章给于某1，让她到白城市建设银行洮北支行办理该公司对公账户。后于某1将该公司公章和相关手续交还给我。几天后，我给于某1打电话，说办理贷款要法人在公司的照片，我让她到天龙装潢北门西侧的世纪吊顶去照相，后将照片送给我。我在白城天主教堂附近一个复印社PS的照片，将世纪吊顶换成了运通装潢的牌匾。然后我将事先留存的白城市本级下岗失业人员小额担保贷款申请审批表填好，粘上于某1的照片。这笔贷款的反担保合同都是我伪造填写的，反担保人的签名和指纹都是我书写和捺的指印。反担保人的照片都是以前的担保手续中，我翻照的照片，他们不知情。我自己制作了一个于某1和刘铎租房协议、白城市运通装潢有限公司简介、白城市运通装潢有限公司借款申请书，公司工作人员的劳动合同都是我使用以前找我办事人的身份填写的。办好后，我将手续交给人社局白城市下岗失业人员小额担保贷款中心申请贷款窗口，具体是哪个工作人员记不清了。2015年7月初银行通知我放款，我找于某1签署相关手续，将90万元贷款发放到白城市运通装潢有限公司的对公账户上，然后又转到于某1工商银行的个人账户，我将工商卡拿走，将90万元取出归我个人使用。白城市运通装潢有限公司公章和于某1名章是我注册公司时按照要求刻的，公司的营业执照、印章等所有公司材料办完贷款销毁了。反担保合同上候鹏、沈某、刘某1、户亮、孙某1、隋某和冯某1的签名都是我伪造书写捺的指印，他们都不知道贷款90万元一事。白城市运通装潢有限公司没有实际经营地点，也无实际经营业务，公司工作人员也不真实，是我按照贷款要求填写的。反担保人的姓名和信息是他们以前找我办事时留下的。90万元贷款让我赌博使用了，赵某1和于某1夫妇不知情。 另被告人曲亮在庭审中供述，我以白城市运通装潢有限公司贷款90万元所有手续皆是我填写、伪造的。对公诉机关指控的该起合同诈骗的犯罪事实无异议。 公诉机关针对起诉书指控的曲亮另外十起合同诈骗的犯罪事实，一同提供如下综合证据： 1.书证 （1）常住人口基本信息详细信息。证实曲亮的个人基本身份信息。 （2）受案登记表。证实胡某于2017年11月7日11时到白城市公安局经济犯罪侦查支队报案称，2016年1月，白城市人力资源和社会保障局工作人员曲亮以虚开启晨经贸有限公司、伪造公司的员工表，伪造公司法人周某1简历、伪造公司出租房协议、伪造公司的劳动合同、伪造房地产抵押估价报告等手段，骗取下岗失业人员小额贷款担保中心创业贷款180万元。 （3）报案材料。证实2017年11月7日白城市下岗失业人员小额贷款担保中心出具举报材料称：曲亮通过伪造申请材料等手段，骗取政策性贷款逾1,000万元。2014年开始，白城市人社局下属白城市下岗失业人员小额贷款担保中心按照相关政策规定，向下岗失业人员发放创业担保贷款，凡是符合条件的申请人，均可在我中心取得为期2年，金额20万元至200万元的政策性贷款。从2015年5月开始，曲亮就通过伪造申请材料、私刻公章等方式先后在我中心贷款11笔。虽然表面上看，贷款为他人申请，但经过调查，全部贷款均由曲亮个人实际占有使用。贷款到手后，曲亮仅偿还了40万元的本金和100万元的利息，从2016年6月份开始，就停止还款。经催告还款无效，并有证据表明贷款均已挥霍殆尽。曲亮身为公职人员，利用职务便利疏通关系，将政策性贷款骗出后拒不偿还，导致我中心在银行的415万元保证金被扣除。 （4）关于白城市人力资源和社会保障局下岗失业人员小额贷款担保中心违法违纪线索的移送函。证实白城市公安局于2018年3月28日向中共白城市监察委员会移送白城市公安局侦办曲亮涉嫌合同诈骗案件中，白城市人力资源和社会保障局下岗失业人员小额贷款担保中心，在对曲亮使用他人名义申请下岗失业人员担保贷款审核过程中，没有按照相关规定履行审核、审批、监督等职责，违规对11笔创业贷款进行担保，贷款金额共计1,020万元。11笔贷款全部为曲亮所用，造成国家财政资金损失953万元。白城市公安局将此线索移送白城市监察委。 （5）还款凭证。证实银行划扣担保中心曲亮以他人名义办理贷款的情况。 （6）搜查笔录。证实白城市公安局于2017年11月8日14时20分至15时05分在见证人沈会阁（嘉润商业管理有限公司更夫）的见证下，搜查人李大伟、付冠强、李瑞波对曲亮住处嘉润商业管理有限公司进行搜查。搜查到反担保合同3份，担保借款合同3份，白城市市级下岗失业人员小额担保贷款申请审批表2份，承诺代偿书36份，代偿保证书57份，张静艳等人身份证复印件67份，劳动合同书38份。 （7）曲亮10起贷款资金使用情况。证实曲亮经手办理的10笔贷款资金实际上都是曲亮自己使用控制。 （8）借据。证实刘某2提供了一份曲亮给施某和刘某2出具的20万元借条。 （9）情况说明。白城市公安局于2018年11月9日说明，按照镇赉县人民检察院退补要求，对涉案抵押房屋财产进行作价，目前白城市物价局具有鉴定资格的工作人员因病不能进行作价工作。现阶段无法进行委托作价。 （10）情况说明。2018年8月16日，白城市公安局民警到吉林省公安厅物证中心对曲亮案件相关担保人签字进行笔迹鉴定，吉林省物证中心工作人员在看完检材样本后，以检材多而杂、不符合相关规定为由，不能对曲亮案件相关担保人进行笔迹鉴定，拒不提供相关拒检文书。 （11）白城市公安司法鉴定中心不受理鉴定委托告知书。证实白城市公安司法鉴定中心于2018年8月14日出具说明，其机构笔迹检验鉴定人员鉴定资质人数不足，对曲亮涉嫌合同诈骗案的鉴定委托不予受理。 （12）情况说明。证实白城市人社局将曲亮案件部分担保人起诉到洮北区法院进行民事追偿，洮北区法院工作人员到白城市公安局了解情况后，因白城市公安局正在侦查曲亮涉嫌合同诈骗案，现洮北区法院已经停止白城市人社局民事诉讼。 （13）10笔贷款情况说明。证实白城市小额贷款担保中心提供曲亮以他人名义办理的10笔贷款情况，以及银行划扣担保中心担保金的情况。 （14）事业单位法人证书2张、关于规范白城市小额贷款担保中心单位名称的说明。证实2018年9月29日白城市下岗失业人员小额贷款担保中心名称规范为白城市小额贷款担保中心。 （15）贷款还款凭证3张。证实白城市成通通讯有限公司于2016年6月至8月期间先后共计还款40万元。 （16）指定代表或者共同委托代理人授权委托书。证实上海闲聚实业有限公司、白城市成通通讯有限公司、白城龙合二手车交易市场有限公司、白城市丰裕二手车销售有限公司、白城市盛御东方商贸有限公司、白城市鑫诚二手车交易有限公司、白城市鑫诚盟科技服务公司、白城市驰为达通信器材有限公司委托相关人员设立公司的委托书以及公司的相关企业信息。 （17）空白劳动合同书6份。证实公安机关在曲亮住处搜查到6份空白合同书。 （18）说明。证实曲亮于2017年4月29日出具说明称，白城盛御东方公司、白城鑫诚二手车公司、白城龙合二手车公司、白城丰裕二手车公司共计在白城市下岗失业小额贷款担保中心贷款合计人民币420万元，上述贷款真实使用人为曲亮。曲亮偿还上述所有贷款。 （19）反担保人签字。证实部分反担保人的签字。 （20）协议。证实李某1于2017年12月26日提供了曲亮于2016年8月10日给李某1出具的协议，内容为用李某1名义注册了二手车公司，并用于贷款人民币90万元，此款与李某1无关，不追究李某1责任。 （21）协议。证实张某14于2018年1月24日提供了曲亮于2016年3月28日给张某14出具的协议，内容为曲亮用张某14名义办理了丰裕二手车公司，办理贷款170万元，曲亮的同事及朋友作为担保人，如曲亮不归还此笔贷款，由担保人及曲亮承担，与张某14无关。曲亮承诺于2016年7月30日前将此笔款结清。 （22）身份证复印件、取款凭证复印件。证实丛丽红提供了本人身份证复印件及邮政银行取款凭证，2016年12月28日曲亮从丛丽红尾号1447的邮政银行账号里取出10万元。 （23）借据。证实曲亮给赵某2出具了一张20万元的借据，约定2017年4月19日还清本息，并注明了曲亮用赵某2的名义在邮政银行贷款人民币10万元。 （24）营业执照副本复印件。证实经白城市工商行政管理局洮北分局查询，未查询到白城市鑫合信通讯商店的登记信息。 （25）房产证及房产他项权证书。证实冯某2于2015年12月18日将与王某1共同共有的位于白城市××街西户办理了抵押登记，房屋他项权利人为白城市下岗失业人员小额贷款担保中心，债权数额为19万元。 曲某2于2015年12月18日将与唐某共同共有的白城市××街东户办理了抵押登记，房屋他项权利人为白城市下岗失业人员小额贷款担保中心，债权数额为49万元。 曲亮于2016年1月15日将本人位于白城中兴西大路11号楼东6户门市的房屋办理了抵押登记，房屋他项权利人为白城市下岗失业人员小额贷款担保中心，债权数额为180万元。 冯某2于2015年6月16日将其与王某1共同共有的位于长春市××区房屋办理了抵押登记，房屋他项权利人为白城市下岗失业人员小额贷款担保中心，债权数额为82万元。 （26）白城市容讯手机销售有限公司贷款所需要的手续。证实荣讯手机销售有限公司劳动合同书、反担保合同、身份证复印件、代偿保证书、承诺代偿书、贷款申请表、担保借款合同等手续。 （27）白城市龙合二手车交易市场有限公司贷款合同。证实曲亮借用白城市龙合二手车交易市场有限公司名义，于2015年11月23日贷款70万元，反担保形式为工资担保的贷款合同。 （28）白城市成通通讯有限公司贷款合同。证实曲亮借用赵普身份注册白城市成通通讯有限公司，于2014年6月16日贷款90万元，反担保形式为工资担保的贷款合同。 （29）白城市驰为达通信器材有限公司贷款合同。证实曲亮借用吴某身份注册白城市驰为达通信器材有限公司，于2015年12月21日贷款68万元，反担保形式为房屋担保的贷款合同。 （30）白城鑫诚二手车交易有限公司贷款合同。证实曲亮借用李某1身份注册白城鑫诚二手车交易有限公司，于2015年8月17日贷款90万元，反担保形式为工资担保的贷款合同。 （31）白城市盛御东方商贸有限责任公司贷款合同。证实曲亮借用白城市盛御东方商贸有限责任公司名义，于2015年5月22日贷款90万元，反担保形式为工资担保的贷款合同。 （32）白城市鑫诚盟科技服务有限公司贷款合同。证实曲亮借用郭某1身份注册白城市鑫诚盟科技服务有限公司，于2015年12月23日贷款82万元，反担保形式为房屋担保的贷款合同。 （33）白城市丰裕二手车销售有限公司贷款合同。证实曲亮借用张某14身份注册白城市丰裕二手车销售有限公司，于2016年2月2日贷款170万元，反担保形式为工资担保的贷款合同。 （34）白城市启晨经贸有限公司贷款合同。证实曲亮借用周某1身份注册白城市启晨经贸有限公司，于2016年1月5日贷款180万元，反担保形式为房屋担保的贷款合同。 （35）白城市鑫合信通讯商店合伙人苏某、邓某、张某15、庞某、姜某贷款合同。证实曲亮以苏某、邓某、张某15、庞某、姜某为白城市鑫合信通讯商店（未查询到在工商的登记信息）的合伙人名义于2015年6月10日分别贷款5笔，每笔10万元，共计50万元，反担保形式为工资担保的贷款合同。 （36）上海闲聚实业有限公司合伙人施某、刘某2、赵某2、丛丽红贷款合同。证实施某、刘某2、赵某2、丛丽红为给自己贷款，找到曲亮帮助贷款，并伪造合伙协议，借用上海闲聚实业有限公司白城分公司名义于2016年12月28日贷款分别贷款4笔，每笔10万元，共计40万元，反担保形式为工资担保的贷款合同。 （37）情况说明。证实白城市公安局说明涉案的10个公司的贷款合同复印于白城市人社局小额贷款担保中心，与原件一致。2017年11月8日搜查曲亮住所时，发现荣讯通讯销售公司相关贷款手续。 （38）白城市公安局经侦支队情况说明。证实该支队通过公安部物证鉴定实验室信息管理系统，对曲亮案件中担保人本人签字样本、检材，曲亮签字样本、检材分别录入该系统进行文件检验鉴定预约。公安部物证鉴定中心以技术审核退回为由，不能出具笔迹检验鉴定文书。 （39）白城市公安局经侦支队情况说明。证实曲亮合同诈骗案件中其他反担保人无法找到；该案中部分笔录是当事人使用黑色印泥进行捺印，并不是复印件；曲亮系被抓获归案。 （40）白城市公安局经侦支队情况说明。该案共计29名反担保人，分别为周继军、刘某3、韩某、张瑞、张祺蕊、张某16、刘某1、张某13、张某17、侯鹏、唐某、户亮、隋某、王某2、冯某1、齐某、孙某1、邰某1、曲某3、曲某1、王某1、白云、王某3、王某4、王某5、李某2、宁某、赵某3、沈某。我支队共采集了22份样本送检，除张瑞、张祺蕊、侯鹏、邰某1、宁某已经电话通知其本人到公安机关配合采集指纹样本，以上6人均未到公安机关配合采集指纹样本，沈某本人在外地工作，没时间回到白城市配合公安机关采集指纹样本。 曲亮合同诈骗案件中于歌、郭洪艳、郭艳红、张立福、张立森经公安机关多次查找，均未找到本人。赵普是曲亮使用其身份注册成立白城市成通通讯并担任法人，该公司担保人为周继军、刘某3、韩某、张瑞、张祺蕊、张某16。赵普并不是反担保人。李某1是曲亮使用其身份注册成立的白城市鑫诚二手车交易市场有限公司并由其担保法人，该公司担保人为宁某、赵某3、张某17、邰某1、曲某3、张某13、曲某1，李某1并不是担保人。吴某、郭柏林两笔贷款均是房屋抵押贷款，不是由反担保人担保贷款。白城市公安局司法鉴定中心鉴定出周继军、韩某、张某16、张某17、王某2、曲某3、王某1、白雪的指纹比对结果，其余因检材不合格没作出指纹鉴定。（白）公（刑）鉴（痕检）字22号白城市公安局司法鉴定中心手印鉴定书中王某2、王某1、曲某3的指纹是同一人所留，但不是王某2、王某1、曲某3本人指纹。 2.证人证言 （1）证人周某1的证言：周某12017年11月9日证实，曲亮于2015年12月份的时候找我帮忙，要用我的身份注册启晨经贸有限公司，贷款由曲亮偿还。我到白城市人社局二楼一个办公室内，在贷款的相关合同上签字，曲亮让我到“秋儿”百货对面的“非凡”电脑门口照相，一个月后曲亮让我去白城步行街的农村商业银行签字取款。 （2）证人初某的证言：初某2017年11月27日证实，2016年1月22日白城市农商行商贸支行向启晨公司发放的180万元贷款打到鸿利公司账户，是曲亮让转的，我扣下曲亮欠款73万元，剩下的68万元按照曲亮要求转到赵某1名下的工商银行卡，转给孙某225万元，转给杨某114万元。 （3）证人赵某1的证言：赵某12017年11月28日证实，我有一张卡号为×××的工商银行卡，一直由曲亮使用。这张卡的使用情况我不清楚。 （4）证人孙某2的证言：孙某22017年11月27日证实，曲亮于2016年1月还我欠款25万。 （5）证人李某3的证言：李某32017年11月23日证实，我没有在启晨经贸有限公司工作过，劳动合同书上的签字不是本人签署，失业证复印件是真实的。 （6）证人曹某的证言：曹某2017年11月23日证实，我没有在启晨经贸有限公司工作过，劳动合同书上的签字不是我本人签署，失业证复印件是真实的。 （7）证人赵某4的证言：赵某42017年11月23日证实，我没有在启晨经贸有限公司工作过，劳动合同书上的签字不是我本人签署的，失业证复印件是真实的。 （8）证人王某6的证言：王某62017年11月29日证实，我没有在启晨经贸有限公司工作过，劳动合同书上的签字不是我本人签署的，失业证复印件是真实的。 （9）证人曲某2的证言：曲某22017年11月29日证实，我知道曲亮以乐享洗浴（中兴西大路11号楼东6户门市）的房产作为抵押办理贷款的事，我联系的吉林省开宇房地产评估有限公司做的评估，并联系了刘某4，让刘某4提高房屋的评估价格。该房产被估价为3,002,948元，2015年末至2016年初，曲亮用我名下金辉南街18号楼3单元1楼东门和冯刚名下的白城的华一家园的房产抵押，办理了一笔60多万的贷款。 曲某22018年9月28日证实，驰为达通讯公司的贷款合同里“曲某2”是我本人签署的，我同意为曲亮担保。 （10）证人张某18的证言：张某182017年11月29日证实，我没有在启晨经贸有限公司工作过，劳动合同书上的签字不是我本人签署，失业证复印件是真实的。 （11）证人刘某4的证言：刘某42017年11月29日证实，曲某2找过我，帮曲亮的房产作评估时将评估价格提高。 （12）证人周某2的证言：周某22017年11月30日证实，我曾经为曲亮的房产做过评估，但评估价格没有明显过高。 （13）证人施某的证言：施某2017年12月1日证实，我本人想要办理贷款，我通过龙鑫房产公司老板找曲亮办理了贷款，我不是上海闲聚公司的合伙人，合伙协议是曲亮伪造的。我与赵某2、丛丽红、刘某2在一个幼儿园照的相，在邮政银行签的字，贷款直接被曲亮拿走，贷款的时候已说明曲亮先用两个月，之后曲亮再给我们用。龙鑫房地产老板给了我和刘某2一张曲亮出具的20万欠条。我一直没有收到10万元贷款。 （14）证人刘某2的证言：刘某22017年12月1日证实，曲亮帮助我办理贷款，10万元贷款发放后一直由曲亮使用，刘某2未收到10万元贷款。 （15）证人杨某1的证言：杨某12017年12月4日证实，大约2016年1月份，曲亮还给我14万元欠款。 （16）证人赵某2的证言：赵某22017年12月4日证实，我本人想办理一笔贷款，我通过龙鑫房地产老板认识曲亮，曲亮帮助办理了10万元的贷款。贷款发放后我和刘某2收到一张曲亮出具的20万元欠条。龙鑫房地产老板承诺给我们每人5,000元好处费，但我只得到2,000元，丛丽红的5,000元是我通过微信转的。 （17）证人冯某1的证言：冯某12018年3月5日证实，贷款合同书上的签字不是我本人签署的，2016年发现曲亮有大量欠款并且在网上赌博，后与曲亮离婚。 冯某12018年9月27日证实，我没有在运通装潢有限公司和丰裕二手车公司的贷款合同上签字。 （18）证人杨某2的证言：杨某22018年3月21日证实，2015年5月曲亮找我，让我用本人的盛御东方公司帮助曲亮贷款，我将法人名章和单位公章以及相关的营业执照等证件交给了曲亮，但是贷款合同中的劳动合同不是真实的。会计报表、房屋租赁合同、公司简介也不是真实的。我签字后，曲亮将钱拿走。 （19）证人单某的证言：单某2017年12月28日证实，2015年11月份，我丈夫付晓龙说要办理一笔贷款，我在人社局窗口签字，之后又到银行签字。龙合二手车贷款合同中照片是2013年付晓龙办理贷款时提供的，但是当时照片是在越野车行拍的，这张照片显示的是龙合二手车公司。 （20）证人付晓龙的证言：付晓龙2017年12月28日证实，2015年10月份，曲亮找我帮忙办理贷款，我提供了我妻子单某的法人名章、公司公章和公司银行交易流水，之后单某去人社局一楼大厅签字，后来单某又去农商行签字领款，贷款70万元全部被曲亮使用。贷款合同中的照片不是当时龙合二手车公司的照片。房屋租赁协议、公司简介、公司章程、借款申请、劳动合同是2013年办理贷款时提供给曲亮的，不是2015年提供的。 （21）证人隋某的证言：隋某2018年1月10日证实，我没有在白城丰裕二手车贷款合同里的反担保人、承诺代偿书上签字，单位的公章名字不对，照片应该是合成的。 （22）证人户亮的证言：户亮2018年9月28日证实，我没有在丰裕二手车公司的贷款合同上签字，合同里本人的名字不是我本人签署。 （23）证人李某2的证言：李某22018年1月22日证实，我没有为盛御东方贷款合同提供过担保。在2013年曲亮单位的**勇主任找过我，我在曲亮的贷款申请表上签过字。公章不是我单位的，单位领导签字不是真实的。 （24）证人张某16的证言：张某162018年1月29日证实，成通通讯公司贷款合同中承诺代偿书的公章不是我加盖的，我帮助曲亮贷款签过字，不确定是否为这笔贷款签字。白城盛御东方贷款合同中的承诺代偿书以及反担保合同、单位公章不是真实的。 （25）证人王某3的证言：王某32018年1月29日证实，盛御东方2013年的贷款合同中的反担保人、质押物清单、承诺代偿书、代偿保证书都是我本人签署的，单位公章不知道是谁加盖的，曲亮说贷款10万元，不知道是贷款90万元。盛御东方2015年的贷款合同反担保人、质押物清单、承诺代偿书、代偿保证书都不是我本人签署的。 （26）证人张某13的证言：张某132017年12月26日证实，我没有在鑫诚二手车公司贷款合同中的反担保合同、质押物清单、承诺代偿书、代偿保证书上签字。 （27）证人曲某3的证言：曲某32017年12月29日证实，我没有在鑫诚二手车公司贷款合同中的反担保合同、质押物清单、承诺代偿书、代偿保证书上签字，也没有在龙合二手车公司贷款合同中的各项文书上签过字。曲亮在2011年时帮助我办理过贷款。 曲某32018年9月27日证实，我没有在鑫诚二手车和龙合二手车贷款合同中签字，合同里名字不是我签署的。 （28）证人邰某1的证言：邰某12017年12月29日证实，我没有在鑫诚二手车公司贷款合同中的反担保合同、质押物清单、承诺代偿书、代偿保证书上签字，而且公章也不对，我单位在2014年已更名，与合同上的不符。龙合二手车公司贷款合同中的各项文书不是我本人签署的。 邰某12018年9月29日证实，我没有在鑫诚二手车公司和龙合二手车公司的贷款合同里签字，合同里我名字不是我签署的。 （29）证人李某1证言：李某12017年12月26日证实，曲亮用我的身份注册鑫诚二手车公司，是曲亮自己办理的，我提供了相关证件，曲亮答应帮我贷款10万元。我在其他的二手车商店门前照过相。合同中的文书不是我本人签署的，没办理过下岗证，房屋租赁协议是假的，不知道有公司章程、开户许可的事，我在银行签过字，不知道是签的什么。曲亮给我出具了90万元的欠条。 （30）证人曲某1证言：曲某12017年12月26日证实，我没有在鑫诚二手车和龙合二手车两笔贷款合同中的反担保合同、质押物清单、承诺代偿书、代偿保证书上签字，公章不是本人加盖的。2011年为曲亮贷款我做过担保。 （31）证人赵某3证言：赵某32017年12月26日证实，我没有在鑫诚二手车贷款合同的反担保合同、承诺代偿书签过字，不知道贷款的事。 （32）证人齐某证言：齐某2018年1月22日证实，我没有在丰裕二手车贷款合同中签过字、提供过担保。 （33）证人张某14证言：张某142018年1月23日证实，我开始不知道曲亮用我身份注册丰裕二手车公司，后来办业务时知道的，知道贷款170万元。2016年1月，曲亮找我帮忙办理贷款，我提供了失业证、身份证等材料，在曲亮办公室签过类似合同的文书，在步行街农村信用社的空白文书上签过字。房屋租赁协议、公司章程、公司简介都是伪造的。 （34）证人宁某证言：宁某2018年1月22日证实，我没有在鑫合信通信公司和鑫诚二手车两笔贷款合同中的反担保合同、承诺代偿书、代偿保证书、质押物清单上签过字。我在2012年或2013年帮助曲亮办理过贷款。 （35）证人于某2证言：于某22018年1月24日证实，我找苏某、邓某、张某15、庞某、姜某帮助曲亮贷款50万元。 （36）证人苏某证言：苏某2018年1月24日证实，我在鑫合信通讯贷款合同中签字是真实的，但是合伙协议签字和照片不是真实的。贷款被曲亮使用。 （37）证人邓某证言：邓某2018年1月24日证实，2015年5月我曾帮助曲亮贷款，我提供了身份证材料，在邮政银行签过字，在一个手机店拍过照片，放款时在邮政银行签过字。10万元贷款被曲亮使用。 （38）证人张某15证言：张某152018年1月24日证实，我在鑫合信通讯贷款合同的反担保书等文书上签过字，帮助曲亮贷款，但是调查审核意见不是在我本人写的。这笔10万元贷款被曲亮使用。是通过于某2办理的。 （39）证人姜某证言：姜某2018年1月24日证实，于某2找我帮曲亮贷款，鑫合信通讯贷款合同的签字是真实的，钱被曲亮使用。 （40）证人郭某2证言：郭某22018年1月24日证实，于某2找我帮曲亮贷款，鑫合信通讯贷款合同的签字是真实的，当时签的是空白合同，公章是真实的。钱被曲亮使用。 （41）证人庞某证言：庞某2018年1月24日证实，于某2找我帮助贷款，鑫合信通讯贷款合同的签字是真实的，合伙协议不是真实本人签署的，贷款的钱给了于某2。我不是失业人员，在客运站上班。 （42）证人庞某证言：赵普2018年1月24日证实，我不知道有人用我身份注册成通通讯公司，2014年在人社局窗口签过字，在一个手机店照过相，曲亮开始要用我身份办理贷款，没说成立公司，后来到步行街农村信用社签字时，发现是贷款90万元，贷款合同的签字是真实的。 （43）证人韩某证言：韩某2018年1月22日证实，我没有在成通通讯贷款合同中担保过，公章不是我单位的。 韩某2018年9月27日证实，曲亮找我帮忙担保贷款，碍于情面，我在成通通讯公司的贷款合同里的空白质押物清单上签过字，其他的签字不是我本人签署的。 （44）证人刘某3证言：刘某32018年1月22日证实，我没有在成通通讯贷款合同的承诺代偿书上签字，公章不是我本人加盖的。 刘某32018年9月28日证实，我没有在成通通讯公司的贷款合同上签字。名字不是我本人签署的。 （45）证人吴某证言：吴某2018年1月25日证实，我不知道曲亮用我身份注册驰为达通信器材公司并贷款，2015年曲亮让我到人社局一楼签过字，合同中房屋租赁合同、劳动合同书等不是我本人签署的。 （46）证人郭某1证言：郭某12018年1月23日证实，我不知道曲亮用我身份注册鑫诚盟科技公司，知道曲亮要用我身份办理贷款，贷款合同中签字不是我本人签署的，照片是在卖电脑的地方照的，与合同中的不符。我到农村商业银行签过字，不知道签的是什么。 （47）证人冯某2证言：冯某22018年3月5日证实，我与王某1在鑫诚盟科技贷款中用长春南关区东岭街繁荣路棚户区改造工程13号楼1-1002号的房屋给曲亮提供过担保，签字都是到人社局一楼窗口签署的，我还为曲亮在驰为达通信器材贷款合同中的贷款用白城市××街提供过担保。 冯某22018年9月27日证实，长春市南关区东岭南街的楼房实际上是冯某1所有，但是落在了我的名下，我知道曲亮用这个房屋办理贷款的事。 （48）证人唐某证言：唐某2018年9月28日证实，我同意用我与曲某2的房屋为曲亮办理贷款，手续是我本人的签字。 （49）证人刘某5证言：刘某52018年1月25日证实，白城市下岗失业人员小额贷款担保中心对贷款人的要求：一是个人创业者，是指法定劳动年龄内，从事个体经营、合伙创业组织起来共同创业的人员。具体包括：城镇登记失业人员、就业困难人员、复员转业退役军人、刑满释放人员、高校毕业生（含大学生村官、留学回国学生）、返乡创业农民工、网络商户、化解过剩产能企业职工和失业人员、建档立卡贫困人口等。对上述群体中的女性创业者，应给予重点考虑。二是中小微企业（以下简称企业），是指省内登记注册，当年（申请之日前12个月内）新招用复核条件人员（即一中所列人员，但不包括大学生村官、留学回国学生、返乡创业农民工、网络商户等）数量达到企业现有在职职工人数30%（超过100人的企业达到15%），并与其签订1年（含1年）以上劳动合同的中小微企业。中小微企业认定标准按照《中小企业划型标准规定》执行。曲亮的贷款不是按照正常程序办理的，按照规定需要到公司实地考察拍照，去反担保人单位盖章等。 （50）证人王某7证言：王某72018年1月25日证实，我是白城市人社局下岗失业人员小额担保贷款中心在贷款窗口接待群众的公益性岗位，担保中心主管是胡某主任，上一级是副局长杨某3，每一笔贷款都需要他们二人签字，胡某监督贷款办公流程，邰某2负责每个月向省里提供贷款报表，打印每一笔贷款的调查审核意见书。 借款人如果材料齐全，符合条件，就会让他在窗口当面填写两份贷款申请审批表，三份担保借款合同、三份反担保合同、一份不利后果告知书，完成以上工作后会联系反担保人，让反担保人来担保中心当面签两份贷款申请审批表、三份反担保合同，并签两份承诺代偿书、三份代偿保证书、一份不利后果告知书，同时复印反担保人的证件，接着通知反担保人配偶来担保中心签一份不利后果告知书，同时复印证件，然后去反担保人单位，找反担保人单位主管领导，在三份代偿保证书上签字，反担保人单位财物人员在代偿承诺书上签字、盖财务公章。然后将这三份代偿保证书送到市（区）工资统发办扣章，统发办留一份，担保中心留两份。完成以上工作后，他们在担保借款合同贷款人、担保人、开户银行、账号上扣上相关印章，在反担保合同中担保人、贷款人、签约地点扣章。 在担保借款合同中贷款人是放款的银行，担保人是白城市下岗失业人员小额担保贷款中心，开户银行和账号是在放款银行预存担保基金的账户，担保中心在邮政银行和农商行都预存了贷款担保基金，如果借款人未能按时偿还贷款，就会从单位的担保基金扣钱。之后在所有复印件中盖上与原件一致的印章，下面也盖上王某7、刘某5、杨某4三人中其中两人的名章，表明审核完毕，原件与复印件一致。并在贷款申请审批表、担保借款合同、反担保合同中经办人那栏签字，最后有邰某2打印两份审核意见书并盖章，再由胡某和杨某3逐级签批盖章，银行审核完毕后放款。 （51）证人杨某4证言：杨某42018年1月25日证实，白城市下岗失业人员小额贷款担保中心对贷款人的要求：一是个人创业者，是指法定劳动年龄内，从事个体经营、合伙创业组织起来共同创业的人员。具体包括：城镇登记失业人员、就业困难人员、复员转业退役军人、刑满释放人员、高校毕业生（含大学生村官、留学回国学生）、返乡创业农民工、网络商户、化解过剩产能企业职工和失业人员、建档立卡贫困人口等。对上述群体中的女性创业者，应给予重点考虑。二是中小微企业（以下简称企业），是指省内登记注册，当年（申请之日前12个月内）新招用复核条件人员（即一中所列人员，但不包括大学生村官、留学回国学生、返乡创业农民工、网络商户等）数量达到企业现有在职职工人数30%（超过100人的企业达到15%），并与其签订1年（含1年）以上劳动合同的中小微企业。中小微企业认定标准按照《中小企业划型标准规定》执行。曲亮的贷款不是按照正常程序办理的，按照规定，我们需要到公司实地考察拍照，去反担保人单位盖章等，曲亮的贷款都是胡某主任打过招呼让我签的字，胡某说是杨某3局长已经同意。 （52）证人邰某2证言：邰某22018年1月25日证实，贷款申请人向我中心提出纸质贷款申请；我中心对贷款申请人的贷款资格进行审查，查看贷款人银行征信、营业执照、到营业场所实地核查，符合条件后，贷款人将相关材料提交我中心。在担保借款合同、反担保合同、代偿承诺书签好字以后，由单位的刘某5、杨某4、王某7在小额贷款申请表调查审核意见上签字，然后报给胡某主任签字，再由杨某3局长签字，然后我出具一份调查审核意见书。银行负责审核，合格后直接和申请借款人联系放款。刘某5、杨某4、王某7负责贷款资料的审核和实地考核。 （53）证人赵某1的证言：赵某12018年1月22日证实，我知道曲亮以他人名义办理贷款供曲亮自己使用，我的一张工行银行卡（尾号2661）和一张信用社的银行卡（尾号816）一直由曲亮使用。 （54）证人丛丽红的证言：丛丽红2017年12月4日证实，我自己想办理一笔贷款使用，通过龙鑫房地产老板认识曲亮，曲亮答应帮助我办理贷款，但钱下来曲亮得使用两个月。贷款下来以后我和刘某2收到一张曲亮出具的20万元欠条。龙鑫房地产老板说给我们每人5,000元好处费，我的5,000元是赵某2通过微信转的。 （55）证人胡某的证言：胡某2017年11月7日证实，曲亮以他人名义办理了12笔贷款。 胡某2017年11月9日证实，曲亮以他人名义办理了12（笔录体现的是11笔）笔贷款。 胡某2017年11月9日证实，成通通讯公司的贷款，曲亮在2016年还了40万，还剩50万，2017年曲亮向担保中心的担保金账户偿还了100万元。 胡某2017年11月14日证实，正常办理贷款的流程是首先贷款申请人到我们担保贷款中心窗口提交贷款申请，并提供贷款人的征信报告，征信报告银行验收合格以后，贷款中心的工作人员到贷款人实际经营地点进行走户考察，考察合格以后，借款人向贷款中心提供借款人或企业的相关资料，在贷款中心签订担保借款合同、反担保合同、小额担保贷款申请审批表。工资担保的需要签订代偿承诺书，房屋担保的在产权办理房屋他项权利证，将房本和他项权利证交到贷款中心保管。办理完以上贷款相关手续后，贷款中心窗口的工作人员将这些手续交给我签字盖章，再交给杨某3局长签字盖章，相关手续档案一式三份送交到银行，银行放款以后返给贷款中心一本贷款档案，留存保管。如果贷款人没有按期还上贷款，担保人用房屋担保的，可以执行拍卖房产；有担保人工资担保的，可以扣除担保人工资。当发现白城市成通通讯有限公司那笔贷款曲亮不能如期还款，我向杨某3局长汇报可以扣除担保人工资。但是杨局长不让我按流程办理，最后造成银行扣除单位担保金的后果。目前为止，曲亮这些笔贷款中，没能如期还款造成我单位在银行扣除担保金已达315万元。 胡某2018年1月16日证实，曲亮办理的7笔贷款手续不全，成通通讯公司的缺少贷款审核意见书，盛御东方的缺少贷款申请表和担保借款合同，龙合二手车交易市场公司缺少调查审核意见书，驰为达通信器材公司缺少调查审核意见书，鑫诚盟科技服务公司缺少调查审核意见书，启晨经贸公司缺少贷款申请表和调查审核意见书，丰裕二手车公司缺少调查审核意见书和反担保合同书，这些贷款是曲亮直接交到银行办理的，担保中心没有经手，这些贷款档案是需要担保中心的工作人员送银行的，由于曲亮是内部职工直接将手续送到银行。原则上是不允许这么做的。曲亮什么时间将手续送到银行，贷款中心的人不知道。 （56）证人杨某3的证言：杨某32018年3月28日证实，我之前不知道曲亮办理贷款的事，出事之后才知道曲亮办理了11笔贷款，一共是1,020万元，这11笔贷款曲亮偿还了140万。现在放款银行已经划走担保金980万。 （57）证人刘某1证言：刘某12019年12月16日证实，我没有在丰裕二手车贷款合同中担任反担保人，没有在贷款合同中签过字按手印，相关材料也不是我本人提供的。 （58）证人王某4证言：王某42019年12月13日证实，我没有在盛御东方贷款合同中担任反担保人，没有在上述贷款合同中签过字按手印，相关材料也不是我本人提供的。 （59）证人张某17证言：张某172019年12月13日证实，我没有在龙和二手车贷款合同、鑫诚二手车贷款合同、丰裕二手车贷款合同中担任反担保人，没有在上述贷款合同中签过字按过手印，相关材料也不是我本人提供的。 （60）证人白云证言：白云2019年12月13日证实，我没有在盛御东方贷款合同中担任反担保人，没有在贷款合同中签过字按手印，相关材料也不是我本人提供的。 （61）证人王某2证言：王某22019年12月23日证实，我没有在龙和二手车贷款合同、丰裕二手车贷款合同中担任反担保人，没有在上述贷款合同中签过字按手印，相关材料也不是我本人提供的。 （62）证人王某1证言：王某12019年10月15日证实，我没有在龙和二手车贷款合同中担任反担保人，没有在上述贷款合同中签过字按手印，相关材料也不是我本人提供的。 （63）证人王某5证言：王某52019年12月13日证实，我没有在盛御东方贷款合同中担任反担保人，没有在上述贷款合同中签过字按手印，相关材料也不是我本人提供的。 3.被告人供述与辩解 （1）被告人曲亮2017年11月7日的供述与辩解。 曲亮供述，我被白城市公安局洮北分局传唤到案，因为欠债大约400万左右，为了偿还债务和赌博资金需要，我通过注册虚假公司或虚假合同等形式，在白城市下岗失业人员小额贷款担保中心用他人名义办理过多次贷款，都由我使用，共计880万元，用于偿还债务和赌博。我不符合办理这些贷款的条件，2015年12月份我找到周某1，用周某1身份注册启晨经贸有限公司，用乐享洗浴抵押办理贷款180万元，贷款合同中劳动合同、评估报告、员工表和就业合同、房屋租赁协议、照片是伪造的。 （2）被告人曲亮2017年11月7日的供述与辩解。 曲亮供述，我用张某14、吴某、郭某1身份注册公司办理贷款，贷款合同里面的公司员工表、简历、租房协议、劳动合同等都是伪造的。这三笔贷款共320万元都用于偿还赌博欠下的债务。 （3）被告人曲亮2017年11月8日的供述与辩解。 曲亮供述，我以他人名义办理的贷款，按照正常程序，需要申请人提供营业执照、开户许可证、公司章程、职工信息、失业证、公司法人与经营场所合照、反担保人或房屋反担保相关材料。我用他人名义办理贷款自己使用的事向胡某主任和杨某3局长说过。胡某放松了审批，杨某3同意签字。 （4）被告人曲亮2017年11月9日的供述与辩解。 曲亮供述，2014年至2017年，我因为没有钱赌博，而且因赌博欠下了许多债务。我分别找到有下岗证的吴某、郭某1、张某14、周某1、李某1、赵普、杨某2等13人，先后用他们的名义注册公司，伪造公司的员工表、法人简历、租房协议、劳动合同、房产评估报告等申请材料，向白城市下岗失业人员小额贷款担保中心申请贷款，共贷款11笔，这些贷款共计1,000万元左右。这些贷款是政府扶持下岗失业人员特殊人群再创业的，也叫创业贷款。放款银行是步行街农村信用联社商贸支行和“红茶小厨饭店”附近的邮政储蓄银行。放款之后，我用伪造的各个公司的印章等手续，去银行取现转存。这些贷款都存到我名下卡号为×××的工商银行卡内，有的存到别的卡上了，一张是建行的储蓄卡，卡号×××，一张是邮政银行的储蓄卡，一张是信用社的储蓄卡，一张是农行的储蓄卡。这些钱用于网络赌博和偿还以前的欠下的赌债。 （5）被告人曲亮2017年11月9日的供述与辩解。 曲亮供述，我借用他人名义办理贷款1,000万元及参与赌博的基本情况。 （6）被告人曲亮2017年11月10日的供述与辩解。 曲亮供述，2016年11月底，我让王海龙找施某、赵某2、刘某2、丛丽红4人办理贷款，我伪造了反担保合同、代偿保证书、承诺代偿书的签字，合伙协议等材料，40万元贷款下来以后偿还了王海龙22万元，剩下18万元被我用于赌博。 （7）被告人曲亮2017年11月13日的供述与辩解。 曲亮供述，我通过伪造贷款合同内的反担保合同、劳动合同、合伙协议、代偿保证书等文书，以赵某2、刘某2、丛丽红、施某名义，每人办理了10万元贷款，共计40万元。 （8）被告人曲亮2017年11月21日的供述与辩解。 曲亮供述，将启晨公司贷款中的部分用于偿还债务。 （9）被告人曲亮2017年11月22日的供述与辩解。 曲亮供述，启晨公司贷款抵押的乐享洗浴房屋估价报告不是我自己伪造的，是通过曲某2联系到一个房产评估公司，为了能提高贷款额度，让该公司在评估作价时将价格提高。该贷款合同里的租房协议、法人简历以及法人照片、公司员工表和失业证复印件都是伪造的。 （10）被告人曲亮2017年11月28日的供述与辩解。 曲亮供述，我用启晨经贸公司贷款的180万元先转到了鸿利公司，偿还了我欠初某73万元、杨某114万元、孙某225万元的债务。剩余68万元打到了赵某1卡里。这些钱大部分被我用于赌博，赵某1的银行卡是我使用的。 （11）被告人曲亮2017年12月11日的供述与辩解。 曲亮供述，我因涉嫌犯合同诈骗罪被白城市人民检察院批准逮捕。 （12）被告人曲亮2017年12月28日的供述与辩解。 曲亮供述，我在2015年7月着手准备用李某1身份注册公司贷款，之后借用李某1身份注册了鑫诚二手车交易有限公司，并获得贷款90万元，这笔贷款用于偿还之前的贷款，贷款合同中的经营场所照片、担保人身份信息、公司章程、劳动合同等手续都是我伪造的。李某1本人想要贷款10万元并使用，后来我给李某1出具了协议，贷款由我偿还。 （13）被告人曲亮2017年12月29日的供述与辩解。 曲亮供述，我于2015年10月份准备龙合二手车贷款一事，我找到付小龙帮忙，用付小龙妻子的龙合二手车公司办理贷款，付小龙给我提供了公司的公章、法人名章，其他的反担保合同、承诺代偿书等都是我自己伪造的，大多数材料是付小龙在2013年办理贷款的资料。这笔贷款70万元，汇到了我使用的赵某1名下的银行卡内。 （14）被告人曲亮2018年1月4日的供述与辩解。 曲亮供述，我一共在白城市下岗失业人员小额担保贷款中心办理了11笔贷款。我以白城驰为达公司贷款68万元、以庞某等5人名义贷款50万元，以鑫诚盟科技公司贷款82万元，以盛御东方公司名义贷款90万元、以丰裕二手车公司贷款170万元，这些贷款都是被我实际控制使用的。大部分资金都被我用于赌博，有一部分用于偿还债务。 （15）被告人曲亮2018年1月19日的供述与辩解。 曲亮供述，我以他人名义贷款的部分合同中没有调查审核意见书；我没有伪造过调查审核意见书。 （16）被告人曲亮2018年1月23日的供述与辩解。 曲亮供述，我于2015年12月以郭某1身份注册了鑫城盟科技公司，贷款82万元，这笔贷款是用我前妻冯某1哥哥冯某2名下位于长春南关区的一处房产作为抵押。公司的营业照片、劳动合同等材料都是我伪造的。反担保合同中冯某2、王某1的签名都是他们本人签署的。82万元贷款被用于赌博。 （17）被告人曲亮2018年1月30日的供述与辩解。 曲亮供述，我于2016年2月以张某14身份注册了白城丰裕二手车公司，贷款170万元，我2014年参与网络赌博，共输掉1400万左右，赌资分别是11个公司贷款1,020万元，已还了40万元。 （18）被告人曲亮2018年3月23日的供述与辩解。 曲亮供述，我共以他人名义贷款合计1,020万元，贷款手续里都有伪造的，有的伪造担保人的签字、代偿保证书、承诺代偿书、经营场所照片、劳动合同、公司简介、租房合同、反担保合同中的签字、担保借款合同中的签字、质押物清单中的签字。我在2017年8月份偿还白城市下岗失业人员小额贷款担保中心担保金账户100万元。 （19）被告人曲亮2017年12月27日的供述与辩解。 曲亮供述，我将自己所有的4个电话号码抵押给高绪，作价23万元，用于偿还欠高绪的债务。 （20）被告人曲亮2018年7月14日的供述与辩解。 曲亮供述，我不符合办理白城市下岗事业小额贷款担保中心办理贷款的条件，办理了11笔贷款，共计人民币1,020万元。贷款使用的申请手续不都是真实有效的，有我本人制作和填写的。 （21）被告人曲亮2018年9月29日的供述与辩解。 曲亮供述，我用冯某2、王某1以及曲某2和唐某2处房屋作为驰为达通信器材公司贷款的抵押物。我用本人名下的房屋办理了启晨经贸有限公司的贷款，用冯某2和王某1的另一所房屋办理了鑫诚盟科技服务公司的贷款。11个公司除了鑫合信通讯商店不是真实注册的，是伪造的营业执照以外，其他的公司都是真实注册的。 4.鉴定意见 （1）吉林省永润房地产评估有限公司吉永润评字（2019）第055号房地产估价报告。证实吉房权证白字第XXXX号房产以2015年12月21日为估价时点，评估结果为人民币279,405.00元； （2）吉林省永润房地产评估有限公司吉永润评字（2019）第056号房地产估价报告。证实吉房权证白字第XXXX号房产以2015年12月21日为估价时点，评估结果为人民币276,753.00元； （3）吉林省永润房地产评估有限公司吉永润评字（2019）第057号房地产估价报告。证实吉房权白字第XXXX号房产以2016年1月25日为估价时点，评估结果为人民币808,135.00元； （4）吉林省永润房地产评估有限公司吉永润评字（2019）第058号房地产估价报告。证×××、房权证×××（同一房产）以2015年12月23日为估价时点，评估价格为人民币935,796.00元。 （5）白城市公安局司法鉴定中心（白）公（刑）鉴（痕检）字〔2019〕22号手印鉴定书。证实2019年12月23日鉴定出龙和二手车担保贷款合同中的王某2、王某1、曲某3的手印为同一人所留，该次鉴定没有样本。 （6）白城市公安局司法鉴定中心（白）公（刑）鉴（痕检）字〔2019〕23号手印鉴定书。证实2019年12月23日鉴定出成通通讯贷款合同中的张某16的手印与其本人手印为同一人所留；成通通讯贷款合同中的周继军、韩某和丰裕二手车贷款合同中的张某17、王某2及盛御东方贷款合同中的白云5人手印与各自本人样本对比后得出不是同一人所留。本次鉴定提供了样本。 5.视听资料：同步录音录像光盘十一张。 原审法院认为，被告人曲亮以非法占有为目的，以能够给他人办理工作为名，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人曲亮犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持；被告人曲亮以非法占有为目的，以于某1的身份证等信息注册登记了白城市运通装潢有限公司，并以该公司名义，由白城市下岗失业人员小额贷款担保中心担保在白城农村商业银行股份有限公司商贸支行申请贷款90万元，在签订、履行合同过程中，曲亮伪造经营场所照片、房屋租赁合同、劳动合同，另伪造于某1签字、反担保合同、代偿保证书、承诺代偿书、质押物清单中反担保人沈某、刘某1、户亮、孙某1、隋某、冯某1等人签字，骗取白城市下岗失业人员小额贷款担保中心财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，公诉机关指控被告人曲亮犯合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。鉴于曲亮到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚；曲亮犯数罪，实行数罪并罚。 被告人曲亮以白城市驰为达通信器材有限公司、白城市鑫诚盟科技服务有限公司及白城市启晨经贸有限公司在白城市下岗失业人员小额贷款担保中心申请贷款过程中，虽不具备贷款主体资格，并伪造经营场所照片、房屋租赁合同、劳动合同、公司章程、股东决定等相关手续，但提供了抵押物，办理了抵押登记，抵押真实有效，不影响债权的实现，故本院认为公诉机关指控曲亮犯合同诈骗罪的事实不清，证据不足；对辩护人相关的辩护意见予以采纳。 公诉机关指控曲亮犯合同诈骗罪的另外七起犯罪事实，因公诉机关提供的相关证据不能达到确实充分、排除合理怀疑的程度，故本院认为公诉机关指控曲亮犯合同诈骗罪的事实不清，证据不足；对辩护人相关的辩护意见予以采纳。 根据被告人曲亮犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人曲亮犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年二个月，并处罚金人民币二十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年五个月，并处罚金人民币八万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十八万元。二、被告人曲亮于本判决生效后立即退赔被害人段某损失人民币15万元。三、被告人曲亮于本判决生效后立即退赔被害人黄某损失人民币12万元。四、被告人曲亮于本判决生效后立即退赔白城市小额贷款担保中心保证金人民币90万元及利息122,851.05元。 判后，原审被告人曲亮不服，提出上诉称：撤销一审判决，发回重审或者依法改判。一是上诉人有自首情节，法院没有给予认定。案发前上诉人自己主动向所在单位讲明自己涉嫌合同诈骗的事实，然后单位去公安机关报案。这一事实上诉人所在单位给予证明。二是一审法院判决认定诈骗个人部分，被害人都已经为上诉人提供了谅解书，检察院也没有异议，法院对此没有采信，对上诉人量刑时没有考虑这一情节。三是上诉人没有非法占有被害人段某、黄某个人钱款的目的，上诉人与中间人张某12讲的就是帮助准备考取事业单位辅导,钱是借的,不是骗的,并且偿还一部分,中间人张某12还主动又借给我5万元，最后借据的形成是还款后，至于张某12和被害人怎么承诺的，上诉人不知情。四是一审判决书以诈骗罪判处上诉人六年五个月和合同诈骗罪七年两个月量刑过重，没有考虑具体的事实和情节。 上诉人曲亮辩护人认为，一是曲亮有自首情节，案发后主动将自己涉嫌合同诈骗罪的事实向单位领导进行了说明，属于自动投案,同时曲亮也如实供述了自己涉嫌合同诈骗犯罪的事实和情节(包括在公安机关),符合刑法及其司法解释关于自首的规定。应从轻或减轻处罚。二是曲亮个人诈骗部分得到了被害人谅解，同时曲亮在一审宣判后退赔被害人10万元，以上事实均有证据支持，这一情节应予以认定。三是曲亮在个人诈骗犯罪事实中，有2万元用于为被害人找培训教师做为培训费用支出，该款由曲亮支付，应在个人诈骗数额中予以扣除。四是曲亮案发前偿还100万元的事实，应根据有利于被告人的原则，视为曲亮退赃，在量刑时予以考虑，对上诉人从轻处罚。综上，应对曲亮从轻或者减轻处罚。 白城市人民检察院出庭检察员认为，上诉人曲亮犯罪事实清楚，证据间形成完整的证据链条。综合全案，一审判决定罪准确，量刑适当。关于是否成立自首的问题，曲亮供述是在地区医院看病时被公安机关抓获，不符合自首成立的规定。建议二审法院驳回上诉，维持原判。 经二审审理查明，原审被告人曲亮犯诈骗罪、合同诈骗罪的犯罪事实与原审判决认定的犯罪事实一致。有经原审法院庭审举证、质证并已在原审判决中认定的书证、证人证言、被害人黄某、段某陈述、被告人曲亮供述、鉴定意见、视听资料等证据予以证实，足以认定。 另，二审审理中辩护人提供了如下证据： 1.李金辉、关鑫对被害人段某、黄某二人所做的谈话笔录2份，段某、黄某出具的谅解书2份，段某、黄某出具的收据2份，转账记录2份。证实曲亮家属于2020年6月20日对段某、黄某各赔偿5万元，段某、黄某对曲亮表示谅解，希望对曲亮减轻或免除处罚。 2.证人张某12证实，其听曲亮说过，曾为两位被害人的孩子请老师做考前培训，曲亮给老师交了2万元，这2万元是在两名被害人给予的37万元之内的。 对于自首的问题，经查，曲亮所在单位为白城市人力资源和社会保障局，并非白城市下岗小额贷款担保中心，且其反映情况到被抓获归案间隔数月之久，在不具备地点和时间上就近、迅速、必要等条件的情况下，明知本人构成犯罪且无力偿还贷款，仍未向司法机关投案，不能认定其主观上有“投案接受处理的”意思表示，其反映相关情况的行为不能认定为“投案”，后因白城市下岗小额贷款担保中心报案，曲亮被抓获归案，不符合自首成立的条件，故对上诉人及其辩护人认为是自首的意见不予以采纳，对出庭检察员认为不构成自首的意见予以采纳。 对于2万元培训费的问题，经查，上诉人曲亮在之前的供述及上诉状中均未提过2万元培训费，二审庭审中虽称27万元中含有2万元培训费，但其称该2万元培训费是被害人付钱给辅导老师的，证人张某12却证实给老师的2万元钱是曲亮交的，张某12证言系传来证据且相互矛盾，段某、黄某、张某12的证言足以证实案涉27万元，其中15万元为段某与张某12在曲亮家楼下给的现金，22万元为段某、黄某汇入赵某1账户，没有给付培训费的情况，现有证据不能证实上诉人所诈骗的27万元中含2万元培训费，关于上诉人及其辩护人认为2万元培训费应予扣除的意见，本院不予采纳。 对于案发前偿还100万元的问题，经查，曲亮在白城市下岗失业人员小额贷款担保中心担保的情况下向白城农村商业银行股份有限公司商贸支行贷款1000余万元，曲亮称其案发前偿还的100万元为该起犯罪所涉贷款，无证据予以支持，故对上诉人及其辩护人认为曲亮偿还的100万元应视为退赃的意见，本院不予采纳。 对于量刑问题，经查，上诉人家属虽然在一审判决后代为退赔两位被害人十万元并取得谅解，但上诉人对该起犯罪事实庭审不能如实供述，一审法院量刑适当，对上诉人及其辩护人称量刑过重的意见不予采纳，对出庭检察员的意见予以采纳。 本院认为，上诉人曲亮以非法占有为目的，以能够帮助段某、黄某二人儿子办理工作为名，骗取二人27万元，其行为已构成诈骗罪。上诉人曲亮以非法占有为目的，以于某1的身份等信息注册登记了白城市运通装潢有限公司，在签订、履行合同中伪造相关的申请材料、伪造各反担保人的签字，以该公司名义在白城市下岗失业人员小额贷款担保中心担保的情况下向白城农村商业银行股份有限公司商贸支行骗取贷款90万元，其行为已构成合同诈骗罪。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分。定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审判决。 审判长  葛胜楠 审判员  李金玉 审判员  李 卫 二〇二〇年九月二十一日 书记员  蒋天璇