河北省张家口市万全区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0708刑初96号 公诉机关张家口市万全区人民检察院。 被告人蔡建龙，男，1988年10月12日出生于河北省怀安县，汉族，小学文化，农民，群众，现住怀安县。2019年6月10日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留，同年7月5日被张家口市公安局万全分局取保候审，2020年6月24日被张家口市万全区人民检察院取保候审，同年7月27日被本院取保候审。 辩护人张海霞，怀安县法律援助中心律师。 张家口市万全区人民检察院以万检一部刑诉（2020）84号起诉书指控被告人蔡建龙犯合同诈骗罪，于2020年7月27日向本院提起公诉，并提交了被告人的认罪认罚具结书。本院于同年8月13日将本案由简易程序转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。张家口市万全区人民检察院指派检察员刘发彪出庭支持公诉，被告人蔡建龙及其辩护人张海霞到庭参加诉讼。现已审理终结。 张家口市万全区人民检察院指控，2018月5月，被告人蔡建龙经张某1介绍，认识“瘦子”（身份未查明）、宣化口音的男子（身份未查明）等。“瘦子”等人为蔡建龙办理了虚假银行流水、虚假房产证明、虚假工作证明，并实际提供了黑色天籁轿车，同月24日指使蔡建龙向张家口万邦汽车销售服务有限公司（以下简称万邦公司）申请贷款担保。同月28日在获得担保后，宣化口音男子等人以一辆黑色天籁轿车过户至蔡建龙名下，并指使蔡建龙以此车向怀安县信用社贷款11.8万元。在该笔贷款发放至蔡建龙账户后，又被转至万邦公司，万邦公司扣除6720元担保费后，将余款111280元转给二手车商张某2。同日，蔡建龙伙同“瘦子”等人将已办理抵押贷款手续的该天籁轿车出售至张家口市万全区鸿运名车行，获售车款6.2万元。后因该笔贷款未按时归还，致使担保方万邦公司损失为其垫还违约汽车贷款116574元。蔡建龙获“背户”费6800元。 为证明上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为，被告人蔡建龙以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相，骗取对方当事人的财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪依法追究其刑事责任。鉴于被告人蔡建龙有坦白情节，并自愿认罪认罚，案发后退缴了全部赃款且得到被害单位的谅解等情节，公诉机关建议本院对蔡建龙判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币5000元。 被告人蔡建龙当庭自愿认罪，对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，无辩解。 被告人蔡建龙的辩护人对公诉机关指控蔡建龙犯合同诈骗罪的罪名无异议，提出如下辩护意见：1.蔡建龙系从犯；2.蔡建龙有坦白情节，并自愿认罪认罚；3.案发后蔡建龙已退赃且取得被害方的谅解；4.蔡建龙也是连环诈骗案中的受害人。综上，建议本院对蔡建龙从轻、减轻处罚。 被告人蔡建龙及其辩护人均未向法庭提供证据。 经审理查明，2018月5月，被告人蔡建龙经张某1介绍认识了“瘦子”、宣化口音男子，为赚取好处费，蔡建龙答应了“瘦子”提出让其背户的要求。后“瘦子”等人为蔡建龙办理了虚假的银行流水、房产及工作证明等资料，并将虚假的证明材料交给郝文全经营的从事二手车担保业务的万邦公司，由万邦公司提供贷款担保。同月24日，万邦公司与蔡建龙签订了《汽车分期贷款担保协议书》，同月25日，“瘦子”等人将一辆黑色天籁轿车过户到蔡建龙名下，并到怀安县农村信用社为蔡建龙办理11.8万元的购车贷款。同月28日，怀安县农村信用社与蔡建龙签订了《个人购车借款合同》，同日，怀安县农村信用社将11.8万元发放至蔡建龙账户，后该笔贷款又被转至万邦公司，次日万邦公司扣除6720元担保费，将余款111280元转给二手车商张某2账户。后“瘦子”等人伙同蔡建龙将已办理抵押贷款手续的天籁轿车拆除定位装置，出售至张家口市万全区鸿运名车行。被告人蔡建龙获背户费6800元。蔡建龙办理贷款后不能按时还贷，该笔贷款由提供担保的万邦公司归还。 另查明，案发后，被告人蔡建龙还清了全部贷款，且取得被害单位的谅解。 又查明，在审查起诉阶段，被告人蔡建龙对公诉机关指控的犯罪事实和量刑建议予以认可，并自愿签署了认罪认罚具结书。 上述事实，被告人蔡建龙在开庭审理过程中亦无异议，且有被害单位万邦公司实际经营者郝文全的陈述，证人李某1、忻涛、张某1、张某2、杨某、李某2、忻浩、赵某、丁某、石某的证言，被告人蔡建龙在侦查期间的供述，怀安县房地产交易管理所出具的证明，郝文全提供的汽车分期贷款担保协议书、承诺书、处置抵押车辆委托书、涉案天籁轿车监控截图、中国银行交易流水明细清单，赵某提供的手机转账截图，中国邮政储蓄银行股份有限公司张家口市万全支行出具的银行卡交易明细，中国农业银行股份有限公司张家口万全支行出具的杨某、蔡建龙的银行卡交易明细清单，忻浩提供的中国银行交易流水明细清单、中国工商银行电子银行回单，张家口农村商业银行股份有限公司沙岭子支行出具的蔡建龙银行卡明细账查询，怀安县农村信用联社股份有限公司提供的个人购车借款合同、放款通知书、个人借款申请书、伪造的房屋所有权证、借款人单位承诺书和银行流水等书证，万邦公司与蔡建龙达成的赔偿协议书，万邦公司出具的刑事谅解书，张家口市公安局万全分局制作的辨认笔录、涉案天籁轿车过户信息，北京市公安局延庆分局出具的到案经过，怀安县公安局出具的户籍证明信，被告人蔡建龙在审查起诉阶段签署的认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人蔡建龙明知“瘦子”等人让其“背户”贷款是为了骗取他人财物，为挣取好处费，蔡建龙在签订合同过程中，在“瘦子”等人的操控下提供虚假证明材料骗取他人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控的罪名及犯罪事实成立，本院予以支持；提出的量刑建议适当，本院予以采纳。蔡建龙到案后如实供述犯罪事实，并自愿认罪认罚；案发后已退缴了全部赃款，且得到被害单位的谅解，蔡建龙具有法定和酌定从轻处罚情节。故对蔡建龙的辩护人提出的蔡建龙有坦白情节，并自愿认罪认罚，案发后已退赃并得到被害方的谅解，可对蔡建龙从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。蔡建龙的辩护人提出的其他辩护意见与审理查明的事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 被告人蔡建龙犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币5000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  宋维法 人民陪审员  刘凤仙 人民陪审员  许万香 二〇二〇年九月十八日 书 记 员  朱媛媛 附相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款、第三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。