四川省壤塘县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川3230刑初9号 公诉机关四川省壤塘县人民检察院。 被告人李俊林，男，1991年1月11日出生，汉族，初中肄业，出生地四川省通江县，户籍所在地为四川省巴中市通江县。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月14日被佛山市公安局禅城分局石湾派出所临时羁押，于2019年4月19日被四川省壤塘县公安局刑事拘留。2019年5月24日四川省壤塘县人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，于同日被壤塘县公安局依法执行逮捕，现羁押于壤塘县看守所。 辩护人王方旭，四川普联律师事务所律师。 被告人王正华，男，1970年4月8日出生，藏族，小学肄业，出生地四川省壤塘县，户籍所在地为四川省阿坝藏族羌族自治州壤塘县，住四川省壤塘县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月15日被四川省壤塘县公安局刑事拘留，2019年10月22日经壤塘县人民检察院批准逮捕，于同日被壤塘县公安局依法执行逮捕，现羁押于壤塘县看守所。 四川省壤塘县人民检察院以壤检公诉刑诉（2020）4号起诉书指控被告人李俊林、王正华犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月7日向本院提起公诉。2020年6月12日因疫情原因，本院裁定本案中止审理。2020年8月19日，因疫情缓解，本院裁定本案恢复审理。本院审查后，认为符合法定开庭条件，依法适用普通程序组成合议庭，于2020年8月25日公开开庭审理此案。2020年9月7日第二次开庭对此案进行审理。壤塘县人民检察院指派检察员高培、魏梦雨出庭支持公诉。本院于2020年5月9日向壤塘县司法局法律援助中心发出为二被告人指派辩护律师通知书。壤塘县司法局于2020年5月12日回函，无法指派律师为二被告人出庭辩护。被告人李俊林、王正华及被告人李俊林聘请的辩护人王方旭到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省壤塘县人民检察院指控： 自2015年起至案发前，被告人李俊林、王正华以投资成都西城九号文化传播有限公司、建设色达县××××寺、他人需要资金为由，违反国家金融管理法律规定，通过口口相传的方式向社会公开宣传需求资金，承诺以月息1.66分至1角的高额利息作为回报。先后向社会公众吸收资金，其中，李俊林非法吸收公众存款共计人民币368.295万元（以下币种均为人民币），还本付息55.55万元，剩余312.745万元尚未归还；王正华非法吸收公众存款807.5万元，以担保人名义帮助李俊林非法吸收公众存款73.8万元，还本付息297.55万元，剩余583.75万元尚未归还。2017年，被告人李俊林、王正华因无法归还借款本金和利息而逃离壤塘县。 2019年4月14日，被告人李俊林在广东省佛山市禅城区1506创意城C区被抓获归案。 2019年9月15日，被告人王正华在四川省成都市万年场地铁站内被抓获归案。 为支持指控，公诉人当庭就指控事实讯问了被告人，出示并宣读了书证，证人证言，被告人供述与辩解，辨认、指认笔录，视听资料等证据。据此，起诉认为被告人李俊林、王正华违反国家金融管理法律法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。 被告人李俊林、王正华对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，并表示认罪，二被告人表示将积极退还集资参与人的全部本金，请求法庭对其从轻处罚。 被告人李俊林的辩护人认为：对公诉机关指控罪名及证据无异议，借条上的金额以被告人李俊林认可的金额为准；李俊林借款用途是生产经营，未谋取非法利益；借款的安排使用不是被告人李俊林所控制的，被告人李俊林属于从犯；被告人李俊林认罪认罚，没有前科；被告人李俊林家中困难。 经审理查明，2015年起至案发前，被告人李俊林、王正华以投资成都西城九号文化传播有限公司、建设色达县××××寺需要资金为由，违反国家金融管理法律规定，通过口口相传的方式向社会公开宣传需求资金，承诺以月息1.66分至1角的高额利息作为回报。先后向社会公众吸收资金，二被告人共同吸收公众存款257万元，还本付息19.8万元。被告人李俊林个人非法吸收公众存款23万元。被告人王正华以担保人名义帮助被告人李俊林非法吸收公众存款82.8万元，还本付息23.15万元。即：被告人李俊林非法吸收公众存款的总金额为257万元+23万元+82.8万元=362.8万元，还本付息19.8+23.15万元=42.95万元，剩余319.85万元尚未归还。被告人王正华以担保人的名义非法吸收公众存款530.5万元，还本付息242万元，被告人王正华个人非法吸收和公众存款20万元。即：被告人王正华非法吸收公众存款的总金额为257万元+530.5万元+20万元=807.5万元，还本付息19.8万元+242万元=261.8万元，剩余545.7万元尚未归还。 另查明，2017年被告人李俊林、王正华因无法归还借款本金和利息而逃离壤塘县。2019年4月14日被告人李俊林在广东省佛山市禅城区1506创意城C区被抓获归案。2019年9月15日被告人王正华在四川省成都市万年场地铁站内被抓获归案。 1、王正华担保非法吸收公众存款的情况： 编号2的借条为汪某某借刘某甲240000元，担保人为王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人刘某甲证实该借条实际借款本金为150000元。 编号3的借条为汪某某借班某甲120000元，担保人为王正华、李俊林，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人班某甲证实该借条实际借款本金为80000元，已归还80000元。 编号17的借条为汪某某借周某甲122400元，担保人为王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人周某甲证实该借条实际本金为90000元。 编号23的借条为王某甲借严某甲144000元，担保人为王正华、李俊林、王某乙，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人严某甲证实该借条实际本金为90000元。 编号25的借条为李俊林借尕某甲（尕某乙）、旦某192000元，担保人为王正华、王某乙，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人旦某证实该借条实际本金为120000元。 编号27的借条为李俊林借尕某丙（尕某丁）65000元，担保人为王正华，该借条为王正华所写。集资参与人尕某丙证实该借条实际本金为30000元。 编号29的借条为李俊林借龙某119000元，担保人为王正华，该借条为王正华所写。集资参与人龙某证实该借条实际本金为90000元。 编号31的借条为汪某某借达某某100000元，担保人为王正华、李俊林，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人达某某证实该借条实际本金为100000元。 编号35的欠条为王俊峰欠谢某甲（谢某乙）136000元，担保人王正华，该欠条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人谢某甲证实该欠条实际本金为100000元。 编号39的借条为汪某某借参某（拿某甲的儿子）150000元，担保人王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人参某证实该借条实际本金为100000元。 编号44的借条为李俊林借洛某甲（罗某某）99000元，担保人王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人罗某某证实该借条实际本金为40000元。 编号45的借条为李俊林借穷某60000元，担保人王正华，该借条为王正华所写。集资参与人穷某证实该借条实际本金为40000元。 编号46的借条为李俊林借尕某戊（尕某己）25000元，担保人王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人尕某己证实该借条实际本金为20000元。 编号47的借条为汪某某借克某160000元，担保人为王正华，该借条为李俊林所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人克某证实该借条实际本金为100000元。 编号48的借条为王某甲借克某496000元，担保人王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人克某证实该借条实际本金为310000元，已归还391000元。 编号49的借条为汪某某借克某160000元，担保人王正华、王某丙，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人克某证实该借条实际本金为100000元。 编号53的借条为李俊林借秋某某某（确某甲）37500元，担保人王正华，该借条为王正华所写。集资参与人秋某某某证实该借条实际本金为30000元。 编号55的借条为李俊林借秋某某某（确某甲）45000元，担保人王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人确某甲证实该借条实际本金为30000元。 编号58的借条为王某甲借索某甲375000元，担保人王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人索某甲证实该借条实际本金为300000元，已还375000元。 编号59的借条为汪某某借班某乙64000元，担保人王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人班某乙证实该借条实际本金为40000元。 编号60的借条为王正华、李俊林借当某甲（当某乙）40000元，无担保人，该借条为王正华所写，有李俊林签名。集资参与人当某乙证实该借条实际本金为25000元，已归还4000元。 编号61的借条为王正华、李俊林借占某（当某乙参与其中）124000元，无担保人，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人占某证实该借条实际本金为100000元。 编号63的借条为王某甲借班某丙80000元，担保人王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人班某丙证实该欠条实际本金为50000元。 编号64的借条为王某丁借班某丙43830元+129220元，担保人王正华，该借条为王正华所写。集资参与人班某丙证实该借条实际本金为40000元+100000元，已归还100000元。 编号65的借条为李俊林借更某甲60000元，担保人王正华，该借条为王正华所写。集资参与人更某甲证实该借条实际本金为40000元。 编号66的借条为李俊林借昂某300000元，担保人王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人昂某证实该借条实际本金为200000元，已归还140000元。 编号67的借条为李俊林借周某乙160000元，担保人王正华、王某乙，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人周某乙证实该借条实际本金为100000元。 编号68的借条为王某甲借其某（奇某）160000元，担保人王正华、仁某甲、李俊林，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人其某证实该借条实际本金为100000元。 编号70-1的借条为汪某某借索某乙130000元，担保人王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人索某乙证实该借条实际本金为100000元，已归还20000元。编号70-2为汪某某身份证复印件。 编号80的借条为汪某某借班某丁1300000元，担保人王正华，该借条为李俊林所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人班某丁证实该借条实际本金为1000000元，已归还900000元。 编号82的借条为汪某某借基某390000元，担保人王正华，该借条为李俊林所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人西某某证实该借条实际本金为300000元，已归还390000元。 编号83的借条为汪某某、王某甲借向某某、洛某乙800000元，担保人王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人西某某证实该借条实际本金为500000元。 编号84、85的借条为汪某某借依某某260000元+260000元，担保人王正华，该二张借条为汪某某所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人依某某（西某某）证实该二张借条实际本金为200000元+200000元。 编号86的借条为汪某某借西某某130000元，担保人王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人西某某证实该借条实际本金为100000元。 编号89的借条为李俊林借额某80000元，担保人王正华，该借条为王正华所写。并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章，集资参与人额某证实该借条实际本金为50000元。 编号90的借条为李俊林借瓦某117000元，担保人王正华，该借条为王正华所写。集资参与人瓦某证实该借条实际本金为90000元，已归还20000元。 编号91的借条为李俊林借王某戊68000元，担保人王正华，该借条为王正华所写，集资参与人王某戊证实该借条实际本金为50000元。 2、被告人王正华一人非法吸收公众存款情况： 编号40的借条为王正华借拿某甲（拿某乙）75000元，无担保人，该借条为王正华所写。集资参与人拿某甲证实该借条实际本金为50000元。 编号41的借条为王正华、王某甲借尕某庚（尕某辛、尕某任）91000元，担保人李俊林，该借条为王正华所写。集资参与人尕某任证实该借条实际本金为70000元。 编号69的借条为李俊林借求某甲（确某乙）34500元，担保人王正华，该借条为王正华所写。集资参与人确某乙证实该借条实际本金为30000元。 编号75的借条为王正华借容某甲32000元，无担保人，该借条为王正华所写，加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人容某甲证实该借条实际本金为20000元。 编号87的借条为王正华、李俊林借索某丙16000元，无担保人，该借条为王正华所写。集资参与人索某丙证实该借条实际本金为10000元。 洛某丙证实：王正华的妻子生病借20000元，没有借条（此金额未认定为非法集资金额，但被告人应当归还洛某丙）。 3、二被告人非法吸收公众存款的情况： 编号1的借条为李俊林、蒲某甲借刘某甲80000元，用于修建色达寺庙工程，担保人为王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人刘某甲证实实际借款本金为50000元。 编号4的借条为李俊林借尕某癸（班某戊）175000元，担保人为王正华，该借条为王正华所写。集资参与人尕某癸（班某戊）证实实际借款本金为150000元。 编号15的借条为李俊林、王正华借桑某甲、小某、红某某、让某某960000元，该借条为李俊林所写。集资参与人小某证实该借条实际本金为600000元。 编号19、22的欠条为李俊林欠松某430000元。编号19担保人为王正华，编号19加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章，实际本金为250000元；编号22王正华为担保人，该借条无金额，用王正华的工资来还松某、包某。包某与波某为同一人。 编号24的借条为李俊林借容某乙160000元，担保人为王正华，该借条为王正华所写。集资参与人容某乙证实该借条实际本金为100000元。 编号26的借条为李俊林借更某乙（耿某）106060元，担保人为王正华，该借条为李俊林所写。集资参与人耿某证实该借条实际本金为80000元。 编号28的借条为李俊林借龙某104000元，担保人为王正华，该借条为李俊林所写。集资参与人耿某证实该借条实际本金为80000元，已归还90000元。 编号33的借条为李俊林借谢某甲46200元，担保人王正华，该借条为李俊林所写，加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人谢某甲证实该借条实际本金为30000元。 编号34的欠条为李俊林欠谢某甲127000元，担保人王正华，该借条为王正华所写。集资参与人谢某甲证实该欠条实际本金为100000元。 编号36的欠条为李俊林欠谢某甲148000元，担保人王正华，该借条为李俊林所写。集资参与人谢某甲证实该欠条实际本金为100000元。 编号37的欠条为李俊林欠谢某甲222000元，担保人王正华，该借条为李俊林所写。集资参与人谢某甲证实该欠条实际本金为150000元。 编号38的借条为李俊林借谢某甲81600元，担保人王正华，该借条为王正华所写。集资参与人谢某甲证实该借欠条实际本金为60000元。 编号42的欠条为李俊林欠多某176000元，担保人王正华，该借条为李俊林所写。集资参与人多某证实该欠条实际本金为110000元（多某80000元，华某某20000元，泽某甲10000元；已归还48000元给华某某和泽某甲）。 编号43的借条为李俊林借东某（多某）37500元，担保人王正华，该借条为李俊林所写。集资参与人多某证实该借条实际本金为30000元。 编号54的借条为李俊林借确某甲184000元，担保人王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人确某甲证实该借条实际本金为100000元。 编号56的借条为李俊林借巴某某某202500元，担保人王正华，该借条为王正华所写。集资参与人巴某某某证实该借条实际本金为150000元。 编号57的借条为汪某某借俄某甲160000元，担保人王正华，该借条为王正华所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人俄某甲证实该借条实际本金为100000元。 编号79的借条为李俊林借青某110000元，担保人王正华，该借条为李俊林所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人青某证实该借条实际本金为90000元。 编号81的借条为李俊林借基某140000元，担保人王正华，该借条为李俊林所写。集资参与人基某的老婆依某某又名西某某证实该借条实际本金为100000元。 编号88的借条为李俊林借索某丙48000元，担保人王正华，该借条为李俊林所写。集资参与人索某丙证实该借条实际本金为40000元。 编号92的借条为王正华借刚某160000元，该借条为王正华所写。集资参与人瓦某证实该借条实际本金为100000元，已归还60000元。 4、李俊林借资，王正华担保非法吸收公众存款的情况： 编号5的借条为李俊林借仁某乙164062元，该借条为李俊林所写，担保人为王正华。刘某乙证实该借条实际本金为150000元-1500利息（当场返还）=148500元。 编号6-13的借条为李俊林借二某50200元+76700元+10000元+16000元+70000元+66000元+24500元+67500元，其中编号6、7、11、12、13担保人为王正华、王某己，编号8、9无担保人，编号10担保人为王某己，该8张欠条为李俊林所写。集资参与人二某证实该8张借条实际未归还本金为215000元。 编号14的借条为李俊林借曲某33000元，担保人为王正华、恶某某，该借条为李俊林所写。集资参与人曲某证实该借条实际本金为30000元。 编号16的借条为李俊林借周某甲65000元，担保人为王正华，该借条为李俊林所写。集资参与人周某甲证实该借条实际本金为50000元。 编号30的借条为李俊林借生某39000元，担保人为王正华，该借条为李俊林所写。集资参与人生某证实该借条实际本金为30000元。 编号50的借条为李俊林借西某112000元，担保人王正华，该借条为李俊林所写，并加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人西某证实该借条实际本金为70000元。 编号51的借条为李俊林、李某某借西某48400元，担保人王正华，该借条为李俊林所写，集资参与人西某证实该借条实际本金为43000元。编号52为李俊林借西某198433元，是编号50、51的总和加利息。 编号62的借条为李俊林借班某丙71203元，担保人王正华，该借条为李俊林所写。集资参与人班某丙证实该借条实际本金为40000元。 编号71-73的欠条为李俊林欠香某320000元+264000元+316800元，担保人王正华，该三张借条为李俊林所写，编号71、72加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人香某证实该三张借条欠条实际本金共为200000元，已归还230000元。编号74为李俊林对香某的承诺书。 5、李俊林一人非法吸收公众存款情况： 编号18的借条为李俊林借松某297000元，编号19担保人为王正华，加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章，借条为李俊林写。集资参与人松某证实该借条实际本金为100000元。 编号20的欠条为李俊林欠松某48000元，无担保人。该借条为李俊林写。集资参与人松某证实该欠条实际本金为30000元。 编号21的欠条为李俊林欠松某307699元。集资参与人松某证实该欠条实际本金为0元。 编号32的借条为李俊林借谢某甲160000元，无担保人，该借条为李俊林所写，加盖壤塘县壤巴拉宾馆有限责任公司印章。集资参与人谢某甲证实该借条实际本金为100000元。 王某己证实借给李俊林100000元。 上述事实，有公诉机关当庭举证、质证并经本院确认的证据有： 1、受案登记表，受案回执，立案决定书，立案告知书：证实案件的来源及公安机关侦查活动合法的情况。 2、归案经过 2019年4月14日，被告人李俊林在广东省佛山市禅城区1506创意城C区被抓获归案。 2019年9月15日，被告人王正华在四川省成都市万年场地铁站内被抓获归案。 3、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书：证实公安机关对二被告人采取强制措施的情况。 4、书证 借条、银行卡交易明细清单：证实二被告人非法吸收公众存款的凭证及往来账款转账等相关情况。 5、协议书、装修合同书，证实被告人李俊林为王某己装修壤巴拉宾馆二期四层的事实。 6、合同书，证实俄某乙将色达县境内××××寺庙修建工程承包给王正华、李俊林、蒲某甲的事实。 7、证人证言 黄某证实，我是壤宾王某甲聘请的总经理，我认识王某甲。2018年4月27日，有10多个人拿着借条到壤宾来找我要钱，他们借条上都有壤巴拉宾馆的公章。借条上大部分是王正华的签字，也有王某甲、汪某某签字的。2017年6月30日后公章交给我管理使用，有一张条子上的盖章的事是王正华给王某甲打电话后，我把公章交给王正华，王正华盖完章就走了。 王某乙证实，自己为王正华担保在周某乙处借钱的情况。 王某甲证实，2014年左右，在修壤巴拉花园时，由于资金紧张，王正华听说后，主动帮助我借钱，借了20次左右，大概借了本金200多万，利息200多万。我们给王正华承诺的是每单借款利息是100元5分的利息。借的钱都是归还了的，我委托王正华借钱的时候是我自己签的字，没有委托王正华借钱都是王正华自己签的字。后面借钱时抵押了壤巴拉花园的门面及壤巴拉宾馆的房间，壤巴拉宾馆的所有权是国家的，我们只有经营权。借条上我知道的情况下都是盖了我们公司的公章的，王正华是公司副总经理，有权使用公司公章，王正华借钱的人找到我们还钱，我才晓得王正华以我们的名义在借钱。 汪某某证实，我认识王正华、李俊林，我没有委托李俊林给我们借钱，以前委托过王正华帮我们借钱。具体的次数不记得了，反正次数比较多。借钱的时候都是出具了借条，以借条为主，都是月利息百分之五，本金利息一并写在借条上，涉及的本金我们是已经还完了，利息将在明年还给对方，有还钱的凭证，借钱时用壤巴拉花园的铺面和租房做过抵押，壤巴拉宾馆所有权是国家的，我们只有经营权。王正华没有使用公章的权利。只是让王正华帮忙借钱，没有授权王正华、李俊林使用公章及签订借款协议。 泽某乙证实，因为工地上工人没有拿到工资就闹到成都，省上交办下来，必须处理好，县上两个副县长和俄某乙商量，由俄某乙先垫付35万民工工资，等李俊林、王正华抓到后再追回。 8、集资参与人陈述 集资参与人刘某甲、班某甲、尕某癸（班某戊）、仁某乙、二某、曲某、桑某甲、小某、红某某、让某某、周某甲、松某、波某、严某甲、容某乙、尕某甲（尕某乙）、旦某、更某乙（耿某）、尕某丙（尕某丁）、龙某、生某、达某某、谢某甲、参某（拿某甲的儿子）、拿某甲（拿某乙）、尕某庚（尕某辛、尕某任）、多某（东某）、洛某甲（罗某某）、穷某、尕某戊（尕某己）、克某、更某丙、西某、秋某某某（确某甲）、巴某某某、俄某甲、索某甲、班某乙、当某甲（当某乙、占某）、班某丙、更某甲、昂某、严某乙、周某乙、其某（奇某）、求某甲（确某乙）、索某乙、香某、容某甲、王某己、青某、班某丁（西某某的亲戚）、基某（西某某的老公）、向某某、洛某乙（西某某的亲戚）、索某丙、瓦某、额某（求某乙为中间人）、刚某、王某戊等证实，二被告人在集资参与人处借款以及通过旁人到处借款并给出高利息的事实。 9、被告人的供述 被告人李俊林的供述，2016年因欠工人工程款，不得已向朋友借钱，大概借了200万，加上利息可能有300万，当时立有借据，是和王正华一起借的钱。条子上有王某甲、汪某某名字的，不是帮王某甲、汪某某借的，我们借到的钱是投到我们合伙的生意上去了，或是拿去投资做工程和还账。投资在成都西城9号文化娱乐传播有限公司，花了84万买股票。借钱的方式一是直接写借条没有抵押那种，二是以壤塘宾馆房子（壤巴拉宾馆）的形式担保在老百姓手里借钱，三是以我父母在巴中的房子抵押方式借钱，所有借钱都是把利息直接写到本金里面了。借钱的利息是三分到五分，多数是五分。 被告人王正华的供述，2015年仁某丙修宾馆，找到我，让我问李俊林能不能便宜一点给他修，我把情况给李俊林说了，李俊林也同意，那时李俊林在修上壤塘干部周转房，他们谈好修房子的事宜，才开始修仁某丙的宾馆。第二年，仁某丙说：“俄某乙要在色达修庙子，预算600万，叫我去看一下。”我说：“我搞不懂，李俊林是专门搞这个的，你可以问他。”把李俊林找来后，他们一起预算。后李俊林找到我说：“这个工地有挣的，而且可以不出本钱，只负责修，算了一下可以挣100多万，这样我借的钱就可以还了。”当天，俄某乙、查某给我们说：“做工程不需要我们出本钱，但必须保证质量，还说，这个工地交给李俊林一个人他们不放心，要我入伙。”当时我想可以挣钱，也想到蒲某甲这方面比李俊林更懂，就打电话叫蒲某甲入伙。第二天我们到色达××乡看了地方，回到壤塘，二某、查某、仁某丙拿出写好的合同，然后说法也变了，喊我们必须出50万本钱把材料、设备、工人弄到工地，只要一到他们就付50万工程款。我们就想筹点钱做起走，也想把工程拿到手，就签了合同。合同里面蒲某甲的名字是李俊林签的。因为李俊林没有钱，我也没有钱，我俩就商量到处借钱，由我主要负责到处借钱。利息不能超过5分，我自己有30万左右，借了一二十万，就有50多万，给蒲某甲打了15万买了一辆迷彩越野车（8万多），变压器（1万多），工人住的帐篷，生活用品，打给劳务方蒲某乙（音译人名）10万的进场费，打给沙场设备老板19万左右，李俊林又去买了几万的水泥、钢筋。开工后，俄某乙给过一笔10万元的现金。后俄某乙就不给钱，民工也要工资，我们就继续借钱。后××乡政府说没有手续不准修，我和李俊林给俄某乙他们说：“不准修就不敢开工，没付的工程款应该先付了，（我们）自己也是借的高利贷。”俄某乙、查某就说：“没事继续修，我们有关系，马上就可以拿到批文。”我就说：“我们借的高利贷，麻烦该给的给一下。”不管怎么说他们就是不给钱。后色达县下了最后通牒，就停工了，工人拿不到工资就闹到色达县去了，我们找到俄某乙、查某要钱，查某、俄某乙说：“你们修都没有修完，咋个给你们钱。”因为我们套进去了，就只有借钱修，希望修完后他们会给钱。借的钱都用在色达工地上了，有的用来还账了。我们为了借到钱，就按老百姓的要求将（壤巴拉）宾馆房子抵押。 被告人王正华在2019年9月16日供述，借钱的方式就是到处问到处借，然后给高利息。利息基本上都是5分，借条里面本金利息算到一起的。一分利息就是1万元月利息100元，5分就是500元。出借人钱的来源有的是自己放在家里的，有的存在银行的，有的是亲戚朋友那里筹的钱，有的是在别人那里借低利息然后高利息借给我们吃差价的那种。给我们借钱的人有×××乡的、×××乡、×××乡、××乡、××乡、××乡、××乡，还有色达县的人。借钱有银行转账的，其他很多是现金直接给的。借条上盖壤宾的章都是真的，最先是汪某某借钱时他授意采用壤宾和壤巴拉花园进行抵押的；后来我和李俊林借钱，老百姓还是要我们用宾馆抵押盖宾馆的章，我们为了借到钱也就这样弄了。我们一起借的钱用在成都公司、色达工地的账一人承担一半。 10、辨认、指认笔录及照片 被告人李俊林的辨认、指认笔录，被告人李俊林对91张借款字据进行指认的情况，表示对所指自己写的字据都是原件，对其真实性没有异议；对王正华、汪某某、李某某、蒲某甲、查某、二某、仁某丙进行辨认的情况。 被告人王正华的辨认、指认笔录，被告人王正华对91张借款字据进行指认，对91张单据的真实性没有异议，都是真的，指出哪些是帮汪某某借的、哪些是李俊林借的自己担保的，哪些是自己写的，哪些是李俊林写的的情况；对李俊林、汪某某、李某某、蒲某甲、查某、二某、仁某丙的辨认情况。 11、现场勘验笔录、现场照片、现场平面示意图证实二被告人非法吸收公众存款的地点为壤塘县××镇（现为×××镇）壤巴拉宾馆的情况。 12、二被告人自愿《认罪认罚具结书》，二被告人自愿认罪认罚，并得到值班律师的帮助的情况。 13、户籍证明 被告人李俊林，男，1991年1月11日出生，汉族，初中肄业，出生地四川省通江县，户籍所在地为四川省巴中市通江县。 被告人王正华，男，1970年4月8日出生，藏族，小学肄业，出生地四川省壤塘县，户籍所在地为四川省阿坝藏族羌族自治州壤塘县，住四川省壤塘县。 14、视听资料，公安机关对二被告人进行讯问的视频资料。 15、情况说明，公安机关在办理案件时，对相关情况进行说明情况。 以上证据能相互印证，形成证据锁链，足以认定。 本院认为，被告人李俊林、王正华违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。二被告人共同吸收公众存款257万元的行为属于共同犯罪，在共同犯罪中，二被告人所起的作用相当，可不分主从。被告人李俊林个人非法吸收公众存款总金额为362.8万元；被告人王正华个人非法吸收公众存款总金额为807.5万元。二被告人到案后认罪态度较好，当庭自愿认罪认罚，系坦白，可酌定从轻从宽处罚。被告人王正华在帮助被告人李俊林非法吸收公众存款82.8万元中起到次要作用，属从犯，应当减轻处罚。对二被告人非法吸收公众存款已归还部分金额可酌情处罚。二被告人共同非法吸收公众存款257万元，还本付息19.8万元后的金额237.2万元由二被告人共同承担；被告人李俊林个人非法吸收的资金23万元由被告人李俊林自己承担；被告人王正华个人非法吸收的资金20万元由被告人王正华自己承担；被告人王正华以担保人名义帮助李俊林非法吸收公众存款82.8万元，还本付息23.15万元后的金额59.65万元由被告人李俊林承担；被告人王正华担保借款530.5万元，还本付息242万元后的金额288.5万元由被告人王正华承担。具体还款金额见表一。对公诉机关提出对二被告人判处3-4年有期徒刑，并处罚金5万元的量刑建议，符合法律规定，予以采信。被告人李俊林的辩护人对公诉机关指控罪名及证据无异议，并提出被告人李俊林当庭认罪认罚，没有前科的辩护意见予以采信，其他辩护意见与案件事实不相符，不予采信。被告人王正华对编号为60号借条借当某乙的2.5万元，存在争议，被告人王正华未提供相应证据，法庭予以认定。被告人李俊林对王某己的10万元称在工程款中予以冲抵，因没有原始借据，公诉机关未提出相应证据，法庭不予认定。根据二被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二第、五十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下: 一、被告人王正华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金五万元人民币； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月15日起至2023年6月14日止。) 二、被告人李俊林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金五万元人民币； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月14日起至2022年9月13日止。) 三、责令被告人李俊林、王正华退赔集资参与人全部本金（具体退赔情况详见表一）,限本判决生效后一个月内支付。   表 一                                    单位：元                     以下是由被告人王正华应退赔集资参与人金额的情况：                         序号                   集资参与人           姓 名                   借款时本金                   判决前已退还的金额                   判决后应当退还集资参与人的金额                   备注（借条编号）                         1                   刘某甲                   150000                   0                   150000                   2                         2                   周某甲                   90000                   0                   90000                   17                         3                   甲木参（严某甲）                   90000                   0                   90000                   23                         4                   旦某（尕某乙）                   120000                   0                   120000                   25                         5                   尕某丁                   30000                   0                   30000                   27                         6                   龙某                   90000                   0                   90000                   29                         7                   达某某                   100000                   0                   100000                   31                         8                   谢某甲                   100000                   0                   100000                   35                         9                   参某（拿某甲儿子）                   100000                   0                   100000                   39                         10                   罗某某（洛某甲）                   40000                   0                   40000                   44                         11                   穷某                   40000                   0                   40000                   45                         12                   尕某戊                   20000                   0                   20000                   46                         13                   克某                   100000                   0                   100000                   47                         14                   克某                   100000                   0                   100000                   49                         15                   确某甲（秋某某某）                   30000                   0                   30000                   53                         16                   确某甲（秋某某某）                   30000                   0                   30000                   55                         17                   班某乙                   40000                   0                   40000                   59                         18                   当某乙                   25000                   4000                   21000                   60                         19                   占某（当某乙）                   100000                   0                   100000                   61                         20                   班某丙                   50000                   0                   50000                   63                         21                   班某丙                   40000+100000                   100000                   40000                   64                         22                   更某甲                   40000                   0                   40000                   65                         23                   昂某                   200000                   140000                   60000                   66                         24                   周某乙                   100000                   0                   100000                   67                         25                   其某（奇某）                   100000                   0                   100000                   68                         26                   索某乙                   100000                   20000                   80000                   70-1                         27                   西某某（班某丁）                   1000000                   900000                   100000                   80                         28                   向某某、洛某乙（西某某）                   500000                   0                   500000                   83                         29                   西某某（依某某）                   200000+200000                   0                   400000                   84、85                         30                   西某某                   100000                   0                   100000                   86                         31                   瓦某                   90000                   20000                   70000                   89                         32                   额某                   50000                   0                   50000                   90                         33                   王某戊                   50000                   0                   50000                   91                         34                   拿某甲                   50000                   0                   50000                   40                         35                   尕某庚（尕某辛）                   70000                   0                   70000                   41                         36                   确某乙                   30000                   0                   30000                   69                         37                   容某甲                   20000                   0                   20000                   75                         38                   索某丁（索某丙）                   10000                   0                   10000                   87                         39                   洛某丙                   20000                   0                   20000                   王正华妻子生病时借的                         以下为被告人李俊林、王正华共同应退赔集资参与人的金额的情况                         40                   刘某甲                   50000                   0                   50000                   1                         41                   尕某癸                   150000                   0                   150000                   4                         42                   桑某甲（桑某乙）、小某、红某某、让某某                   600000                   0                   600000                   15                         43                   松某                   250000                   0                   250000                   19、22                         44                   容某乙                   100000                   0                   100000                   24                         45                   耿某                   80000                   0                   80000                   26                         46                   谢某甲                   30000+100000+100000+150000+60000                   0                   440000                   33、34、36、37、38                         47                   多某                   110000+30000                   48000                   92000                   42、43                         48                   确某甲                   100000                   0                   100000                   54                         49                   巴某某某                   150000                   0                   150000                   56                         50                   俄某甲                   100000                   0                   100000                   57                         51                   青某                   90000                   0                   90000                   79                         52                   基某（西某某的老公）                   100000                   0                   100000                   81                         53                   索某丙                   40000                   0                   40000                   88                         54                   刚某                   100000                   60000                   40000                   92                         以下为被告人李俊林应退赔集资参与人的金额的情况                         55                   仁某乙                   150000                   1500                   148500                   5                         56                   二某                   215000                   0                   215000                   6—13                         57                   曲某                   30000                   0                   30000                   14                         58                   周某甲                   50000                   0                   50000                   16                         59                   生某                   30000                   0                   30000                   30                         60                   西某                   70000+43000                   0                   113000                   50、51                         61                   班某丙                   40000                   0                   40000                   62                         62                   松某                   100000+30000                   0                   130000                   18、20、21                         63                   谢某甲                   100000                   0                   100000                   32           如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向阿坝藏族羌族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审判长  杨甫兵 审判员  潘培森 审判员  贾文会 二〇二〇年九月七日 书记员  王道婷 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任。 （一）..... （二）..... （三）..... （四）..... 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）...... (三)...... (四)...... 非法吸收或者变相公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额。可以作为量刑情节考虑。