天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书(2020)津0101刑初307号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人高金荃，女，1985年4月27日出生于天津市，汉族，大学文化，住本市南开区。因本案于2019年3月5日被刑事拘留，2019年4月11日被天津市公安局和平分局取保候审。2020年4月11日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人邢拥军，天津天正律师事务所律师（天津市和平区法律援助中心指派）。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕97号起诉书指控被告人高金荃犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员李燕凌及助理刘晓波出庭支持公诉。被告人高金荃及辩护人邢拥军到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2013年至2015年间，赏广鸣（已判决）虚构其注册成立的天津市鑫视界软件开发有限公司（简称鑫视界公司）系第一亚洲商人金银业有限公司（简称香港第一金）大中华代理商，以香港第一金在大陆地区推广炒金投资业务为名，使用虚假的香港第一金投资网站作为吸揽资金平台，以发放宣传册、召开宣讲会等形式向社会公众宣传香港第一金炒金投资业务零风险、高收益，以高息为诱饵吸揽社会资金。被告人高金荃于2013年10月至12月，2014年4月至2015年3月就职于鑫视界公司金融部，负责宣讲、接待工作，并为集资参与人办理投资业务。其间，被告人高金荃共向王某4、郭某4等20余名集资参与人吸揽资金640余万元，造成集资参与人经济损失570余万元无法返还，其本人共获取违法所得20万余元。经集资参与人报案，公安机关于2019年3月5日将被告人高金荃电话传唤到案。案发后，被告人高金荃已退缴全部违法所得。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证据。公诉机关认为，被告人高金荃违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，鉴于被告人高金荃系与他人共同犯罪，是从犯，具有自首情节，提请法院依法判处，建议对被告人高金荃判处有期徒刑一年至二年，并处罚金，可以适用缓刑。被告人高金荃对被指控的事实、定性不表异议，表示认罪认罚，愿意退缴违法所得、退赔集资参与人部分损失及预缴罚金，请求对其从轻处罚。辩护人对定性不表异议，提出，1.被告人高金荃是从犯，进入公司是为了解决自己的就业，最初的岗位不是金融部。高金荃在协助赏广鸣将投资客户的资金通过网站支付时，不知道该网站系赏广鸣虚假设立，及该网站的出资款实际已通过第三方支付给了赏广鸣。2.高金荃具有自首情节，如实供述犯罪事实，没有前科劣迹。3.高金荃自愿退缴全部违法所得并退赔部分损失，请求对高金荃从轻处罚，适用缓刑。经审理查明，2013年至2015年间，赏广鸣（已判决）虚构其注册成立的鑫视界公司系香港第一金大中华代理商，以香港第一金在大陆地区推广炒金投资业务为名，使用虚假的香港第一金投资网站作为吸揽资金平台，以发放宣传册、召开宣讲会等形式向社会公众宣传香港第一金炒金投资业务零风险、高收益，以高息为诱饵吸揽社会资金。被告人高金荃于2013年10月至12月，2014年4月至2015年3月就职于鑫视界公司金融部，负责宣讲、接待工作，并为集资参与人办理投资业务。其间，被告人高金荃共向王某4、郭某4等21名集资参与人吸揽资金646万元，造成集资参与人经济损失575.83万元无法返还，被告人高金荃获违法所得共20.1335万元。经集资参与人报案，公安机关于2019年3月5日将被告人高金荃电话传唤到案。案发后，被告人高金荃已退缴全部违法所得及退赔集资参与人损失27.2万元，并预缴罚金3万元。证明上述事实的证据有：1.案件来源、到案经过、110处警综合记录单证明：2016年4月14日，梁政等人举报鑫视界公司法人赏广赏等以投资香港第一金为由，面向不特定人群高息揽存，月息2%-5%，投资款无法收回，赏广鸣不知去向，天津市公安局和平分局于2016年4月14日立案侦查，2019年3月5日电话通知高金荃接受调查，同日高金荃到案，当日被刑事拘留。2.工商注册材料、住所租赁合同等证明：①鑫视界公司于2013年11月14日注册成立，法定代表人蒋秀云，2015年4月30日法定代表人变更为赏广鸣，地址和平区南马路11、13号-2551、2552、2553、2554-1、2554-2号（创新大厦27层），经营范围：软件技术、网络技术等，自2013年7月1日起租赁办公地点，鑫视界公司无向社会公众吸揽资金的资质。3.协助函、中国人民银行天津分行答复证明：香港第一金、鑫视界公司均不具备黄金期货交易资质。4.银行卡交易明细证明：被告人高金荃在鑫视界公司获得违法所得共计20.1335万元。5.扣押清单、缴款凭证证明：被告人高金荃在公安机关退款22.2万元，在法院期间退款10万元。6.商户管理信息、人民币卡在线支付服务协议、易票联支付人民币跨境结算业务合作协议、银行账户开户信息、账户交易明细、迅付及汇潮第三方支付平台进款、出款及委托付款明细、易宝支付公司商户交易流水、涉案资金流向说明及示意图等证据证明：投资客户的资金流向至赏广鸣名下，以及赏广鸣支付利息等情况。7.天津市第一中级人民法院刑事裁定书证明：因本案，赏广鸣犯集资诈骗罪，蒋秀云犯非法吸收公众存款罪，均被被判刑。8.同案犯赏广鸣的供述证明：其在香港第一金炒金认识一个耿经理，他向其介绍可以香港第一金投资炒金的名义招揽投资，给予客户一定的利息，用客户投资的钱来炒金，自己还能赚一部分。其试了一下确实能赚钱，就决定照做。耿经理给其一个网址跟香港第一金的网址完全一样，就是多了大中华代理几个字，客户通过这个网站投资，可以看到入金情况，但这个交易平台是虚拟的，实现不了真实交易，实际上客户的资金全部进入其个人账户，其可以随便支配。2013年初，其以香港鑫视界发展有限公司名义作为香港第一金的代理，还专门设计印刷了宣传册。2013年7月成立鑫视界公司，在和平区创新大厦B座27层，做教育软件开发，同时开展香港第一金投资业务。法定代表人蒋秀云，后变更为其，蒋秀云负责财务工作。其安排表哥张某1做金融部经理，负责集资业务，常某主管集资，负责宣传，高金荃负责操作电脑上网投资和做账，沈某也负责帮助客户入金、出金，蒋秀云负责给客户发放利息。公司每月开会讲课，主要是高金荃讲解投资零风险，即使投资不炒金，钱在账户里放着，香港第一金公司也会给推介费，高金荃还负责做账出表格交给沈某再给其。高金荃每月有提成奖励，她不知道投资客户的入金款被其用来炒金了。公司有专人帮助客户在电脑上操作，进入到耿经理提供的假网站完成投资，打印入金成功的截图给客户。投资款进入第三方支付平台，有的直接转到需要出金的客户账户，余下的划拨到其个人账户用于自己在香港第一金炒金了，到2015年7、8月其炒金赔了不能兑付出金，累计有50到60人，投资款3700余万元，其使用二三千万炒金，有1700余万元用于归还客户本息，目前有2000万左右没有兑付。客户要求出金，其没有钱兑付。9.同案犯蒋秀云的供述证明：鑫视界公司的法定代表人是其，后变更为赏广鸣。赏广鸣搞的香港第一金投资业务，是集资的发起者、负责人，金融部经理是张某1，他下面的经理叫常某，员工叫高金荃，沈某也帮着金融部做事，其他人员干几天就走。其负责财务，给投资客户发利息。赏广鸣以鑫视界公司名义对外宣传炒黄金，发宣传册，跟大家讲鑫视界公司是香港第一金的代理，可以在香港第一金炒金赚钱，也可以只存钱不炒金，每月能拿到3个点左右的佣金，包赚不赔。投资流程是金融部的高金荃、沈某负责操作，需要填写入金单，还要有银行卡，通过电脑登陆香港第一金网站操作投资，给客户一份入金单。公司应该有集资方面的账，不知道在哪。赏广鸣干集资从2013年到2015年8月，上千万的客户投资款没还。10.证人张某1的证言证明：鑫视界公司法定代表人赏广鸣，财务负责人蒋秀云，二人是夫妻。2013年底赏广鸣让其到鑫视界公司任金融部经理，一直干到公司倒闭。金融部是专门招揽客户来公司投资香港第一金炒金的。其负责给客户介绍香港第一金的投资项目，客户投资后有个小条，其签字后交给赏广鸣。金融部的常某和高金荃负责投资的介绍和在电脑上操作，蒋秀云负责给客户发利息，沈某是赏广鸣的助理，也给金融部帮忙。其负责管理金融部期间，按照赏广鸣说的让金融部的人给客户介绍在香港第一金开账户，把钱存进去，可以不炒金，每月拿2%利息，包赚不赔，本金随时可取，一年后炒金必须在10万以上。金融部每月召开宣讲会，有赏广鸣、其、常某、高金荃参加，主要由高金荃讲课，给客户介绍香港第一金的炒金情况，还跟客户说也可以当客户经理，介绍人投资的可以每个月从投资款中提1%的利息。会上如果给客户当场发利息的，蒋秀云就去发钱。客户投资由高金荃和沈某从电脑上操作，打印投资成功的截图给客户，没有合同，金融部发展投资的客户成为客户经理帮金融部去招揽客户。高金荃每月做表汇总到蒋秀云处核算，由蒋秀云后给客户发放利息，后来鑫视界公司发不出利息了。11.证人沈某、常某、郑某、陈某、张某2的证言证明：鑫视界公司在2013年成立金融部，赏广鸣负责，专门给客户介绍和操作香港第一金投资，月息2%-5%，高金荃在金融部进行宣讲，每月做统计表，上面记录客户的投资情况、发放利息的比例和金额，2015年初高金荃辞职。12.证人高某的证言证明：其为女儿高金荃退7万元违法所得。13.集资参与人王某4、郭某4等21人的证言、入单凭证、入金截图、支付凭证、出单申请、客户资料表、金融推介费发放表、宣传手册、银行交易流水等证明：鑫视界公司在和平区创新大厦B座27层，法人赏广鸣，财务负责人蒋秀云，金融部负责人张某1，还有常某、高金荃、沈某等人。高金荃给讲课，宣讲香港第一金是香港炒黄金的公司，零风险，每月给投资额2%或3%利息，可以随时取，高金荃办理入金。通过高金荃办理手续，投资金额共计646万元，造成经济损失575.83万元。14.户籍材料、电话查询记录、CCIC查询记录证明：高金荃的出生日期等自然身份情况，不是网上列逃人员，无违法犯罪记录。15.被告人高金荃的供述：其是2013年4月到鑫视界公司工作，负责行政人事，2013年10月到同年12月、2014年4月到2015年3月在金融部负责香港第一金的相关业务。鑫视界公司是香港第一金大中华代理，给香港第一金做宣传，没有从事金融行业的资质。赏广鸣负责全面工作，蒋秀云负责财务，金融部负责人是张某1，还有其、常某、刘某2、韩某、沈勍。其在金融部给客户介绍香港第一金的情况，帮投资客户在电脑上操作。每月金融部给客户开一次会，由其进行宣讲，介绍香港第一金的实力、安全性，客户可以在香港第一金开通一个账号，随时存取，每月给2%的利息。投资流程是客户先准备一张开通网银的银行卡，将投资的钱存进卡里，其或沈某为客户登陆入金网站，投资成功后其打印出来给客户作为入金凭证。客户提取本金找其填出金申请表，张某1签字后交给赏广鸣操作。其每月根据投资情况做表，由蒋秀云和沈某按表发放利息和提成。2015年6月利息发不出来了，赏广鸣以各种理由搪塞客户。其有1%的提成加工资，获得违法所得共20.1335万元。以上证据，业经当庭举证、质证，证据查证属实，予以确认。本院认为，被告人高金荃违反国家金融管理法规，参与向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向不特定社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控被告人高金荃犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。被告人高金荃系与他人共同犯罪，辅助完成非法吸收公众存款活动，属于从犯，依法可减轻处罚，在其负责的吸揽范围内承担刑事责任。被告人高金荃在公安机关电话传唤后主动投案，如实供述犯罪事实，具有自首情节，并自愿认罪认罚，依法可从轻处罚，其积极退缴违法所得、赔偿集资参与人的部分经济损失，并预缴罚金，确有悔罪表现，经判前社会调查，宣告缓刑对所居住的社区无重大不良影响，依法适用缓刑，实行社区矫正。辩护人所提意见与事实、法律相符，予以采纳。公诉机关所提量刑建议适当。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人高金荃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，依法实行社区矫正，罚金已预缴）二、收缴扣押在案的被告人高金荃退缴的款项共计人民币二十七万二千元按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈 媛审 判 员  邢瑾璘人民陪审员  赵云克二〇二〇年九月二十八日书 记 员  刘 荧附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款、对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条：根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问，未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。