内蒙古自治区开鲁县人民法院   刑事判决书   （2020）内0523刑初9号   公诉机关开鲁县人民检察院。   被告人赵某，专科毕业，户籍地河北省保定市，住保定市，因涉嫌诈骗罪，于2019年5月23日被抓获归案，5月25日被开鲁县公安局刑事拘留，6月20日经开鲁县人民检察院依法批准逮捕，现羁押于开鲁县看守所。   辩护人刘某，系内蒙古巨鼎律师事务所律师。   被告人梁某，户籍地内蒙古自治区赤峰市，住赤峰市，因涉嫌诈骗罪，于2019年5月16日被抓获，5月17日被开鲁县公安局刑事拘留，6月20日经开鲁县人民检察院依法批准逮捕，现羁押于开鲁县看守所。   辩护人于某，系内蒙古义源律师事务所律师。   被告人杜某，户籍地内蒙古自治区赤峰市，住赤峰市，因涉嫌诈骗罪，于2019年5月16日被抓获归案，5月17日被开鲁县公安局刑事拘留，6月20日经开鲁县人民检察院依法批准逮捕，现羁押于开鲁县看守所。   辩护人冯某，系内蒙古义源律师事务所律师。   被告人刁某，户籍地内蒙古自治区赤峰市，住赤峰市，因涉嫌诈骗罪，于2019年5月16日被抓获后于当日被赤峰市公安局红山区分局取保候审。   开鲁县人民检察院以开检公诉刑诉〔2019〕522号起诉书指控被告人赵某、梁某犯掩饰隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪、杜某、刁某犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。因疫情影响于2020年2月24日转为普通程序，后于4月22裁定中止审理，于8月21日裁定恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。开鲁县人民检察院指派检察员李某1、助理检察员文某出庭支持公诉。被告人赵某及其辩护人刘某、被告人梁某及其辩护人于某、被告人杜某及其辩护人冯某、被告人刁某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。   开鲁县人民检察院指控，被告人赵某从梁某手收购银行卡出售给他人。2019年4月6日杜某办理一张尾号8777号农业银行储蓄卡卖给梁某，梁某将杜某的卡卖给赵某。2019年5月11日至5月12日期间，开鲁县的周某被他人诈骗钱款456.38867万元，其中54.9万元被骗存入杜某名下尾号8777农业银行卡帐户。杜某发现其卡进钱便与刁某共同找梁某商量后决定支取该钱款。5月12日早上，梁某、杜某、刁某共同到农业银行支取了卡内剩余的14.9857万元，梁某将其中4万元交给杜某。赵某发现钱被截取后找梁某要钱，梁某尚未“上交”该款给赵某时案发。经公安机关侦查发现，梁某非法持有他人信用卡118张，赵某非法持有他人信用卡57张。公诉机关认为，赵某、梁某的行为构成掩饰隐瞒犯罪所得罪和妨害信用卡管理罪，杜某和刁某的行为构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，四被告人具有坦白、认罪认罚情节，提请本院依法判处。   被告人赵某及其辩护人、梁某及其辩护人、杜某及其辩护人、刁某在庭审中对起诉书指控的犯罪事实及罪名不持异议。   经审理查明，被告人赵某从网上收购银行卡出售给从事非法活动的上家并从中赚取差价，被告人梁某收购银行卡卖给赵某从中赚取差价。刁某和杜某夫妻住梁某对门。梁某让杜某办银行卡卖给自己，也让杜某帮助介绍他人办理银行卡卖给自己。杜某自己办了银行卡也找了几个朋友办银行卡卖给梁某赚钱。2019年4月6日杜某办理了一张尾号8777号的农业银行储蓄卡卖给梁某，梁某将此卡卖给赵某。2019年5月11日至5月12日期间，开鲁县的被害人周某被他人诈骗钱款450余万元，其中有54.9万元系被骗存入了杜某名下尾号8777的农业银行帐户。5月11日晚杜某发现其8777号农行卡进钱，便与刁某共同到对门找梁某商量后共同决定挂失该卡后取款，截至杜某电话挂失成功时，该卡内余额仅剩余14.9857万元。5月12日清早，梁某、杜某、刁某共同到农业银行支取了14.9857万元，梁某获取该款并分给杜某3.9万元。之后在赵某向梁某追索该款过程中，梁某未及“上交”该款便于5月16日被抓获而案发。公安机关在侦查中发现，赵某尚持有他人信用卡57张，梁某尚持有他人信用卡118张。   上述事实，被告人赵某及辩护人、梁某及辩护人、杜某及辩护人、刁某在庭审中均无异议，且有公诉机关当庭出示经庭审质证的书证受案登记表、立案决定书、各被告人基本情况户籍信息、归案情况说明、被害人周某中国银行卡流水单、赵某与梁某微信对话截图、搜查杜某家、赵某家、梁某家的笔录、扣押现金、银行卡、手机、U盾等清单、发还被害人现金清单、被害人周某与诈骗嫌疑人的通话记录、杜某在中国农业银行个人业务申请书及农业银行卡交易明细、杜某取钱的监控视频及监控录像的情况说明、移交物品清单、证人李某2（卖卡人）、张某（梁某对象）证言、被害人周某的陈述、被告人赵某、梁某、杜某、刁某的供述与辩解。上述证据来源合法，客观真实，经庭审质证能够证实审理查明事实，予以采信。被告人刁某提交了赤峰市克什克腾旗新开地红石砬村村民委员会证明、杜某的户口及孩子的户口复印件、孩子的出生证明、刁某父亲刁国宇住院病例及诊断书，用以证明杜某与刁某家庭现状、家里有生病的老人及两周岁孩子的现状，经公诉机关质证无异议，予以采信。   本院认为，公诉机关指控被告人赵某、梁某犯掩饰隐瞒犯罪所得罪和妨害信用卡管理罪、杜某、刁某犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，事实清楚，证据确实、充分，依法予以支持。赵某、梁某、杜某和刁某四人应当知道倒卖的银行卡用于违法犯罪活动，仍提供银行卡帮助犯罪分子接收违法所得，且在本案中接收了被害人被骗的五十余万元，并致其中三十余万元无法挽回，四人的行为均构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，杜某和刁某属于共同犯罪，应依法追究刑事责任。赵某、梁某均持有他人信用卡，数量巨大，二人行为均构成妨害信用卡管理罪，应依法追究刑事责任。赵某、梁某犯数罪，应依法数罪并罚。公诉机关认定四被告人到案后均能够如实供述基本犯罪事实，均具有坦白情节，予以支持，依法从轻处罚。虽然梁某因认为公诉机关建议量刑偏高而未签订认罪认罚具结书，赵某亦当庭提出其签认罪认罚具结书但也认为建议量刑偏高，但各被告人在审查起诉阶段均对起诉书指控的犯罪事实全部认可，均当庭认罪，公诉机关也当庭表示可以适当调整量刑，故对本案适用认罪认罚程序无实质影响。杜某和刁某偶受梁某蛊惑和利益驱使，均为初犯，且其二人犯罪情节相对较轻，已退赔违法所得并积极交纳罚金，有悔罪表现，结合赤峰市红山区司法局出具的可予进行社区矫正的评估意见，依法适用缓刑。综上所述，根据审理查明的犯罪事实、犯罪性质及情节，考虑各被告人及辩护人的辩护意见，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条第一款的规定，判决如下：   一、被告人赵某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元，犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金三万元。（罚金于判决生效后十日内交纳）   （刑期自判决执行之日起计算，执行前先行羁押一日予以折抵刑期一日，即自2019年5月23日起至2024年5月22日止。）   二、被告人梁某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元，犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金三万元。（罚金于判决生效后十日内交纳）   （刑期自判决执行之日起计算，执行前先行羁押一日予以折抵刑期一日，即自2019年5月16日起至2024年5月15日止。）   三、被告人杜某犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金一万元。（罚金已交纳）   （缓刑考验期限于判决确定之日起计算）   四、被告人刁某犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五千元。（罚金已交纳）   （缓刑考验期限于判决确定之日起计算）   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。   审判长 马金龙   审判员 杨 波   人民陪审员 包连芳   二〇二〇年九月九日   书记员 焦秀楠   附《中华人民共和国刑法》：   第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。   单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。   第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：   (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；   (二)非法持有他人信用卡，数量较大的；   (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；   (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。   窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。   银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。   第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。   二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。   第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。   数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。   数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。   第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：   (一)犯罪情节较轻；   (二)有悔罪表现；   (三)没有再犯罪的危险；   (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。   宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。   被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。