浙江省宁波市镇海区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)浙0211刑初428号 公诉机关浙江省宁波市镇海区人民检察院。 被告人张小朵，女，1986年9月20日出生于江苏省东海县，汉族，大学文化，职员，家住江苏省东海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月31日被宁波市公安局镇海分局取保候审，2019年8月29日被宁波市镇海区人民检察院取保候审，同年10月28日被依法逮捕。现羁押于浙江省宁波市看守所。 辩护人嵇思涛，国浩律师（宁波）事务所律师。 浙江省宁波市镇海区人民检察院以甬镇检刑诉〔2019〕421号起诉书指控被告人张小朵犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月29日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭。在审理过程中，浙江省宁波市镇海区人民检察院以本案需要补充侦查为由，于2020年1月15日向本院提出对本案延期审理的建议，本院于同年1月17日决定对本案延期审理。浙江省宁波市镇海区人民检察院于2020年2月16日提请本院对本案恢复审理，本院于同年2月17日恢复审理。因新型冠状病毒肺炎疫情的影响，本院于2020年3月3日依法裁定对本案中止审理，后于同年8月11日依法裁定对本案恢复审理，并于同月18日公开开庭审理了本案。浙江省宁波市镇海区人民检察院指派检察员吴奕华、裘婧倩出庭支持公诉，被告人张小朵及其辩护人嵇思涛到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市镇海区人民检察院指控： 2015年7月，被告人张小朵入职由余灶根（已起诉）实际控制的宁波日融财富投资管理有限公司（下称日融财富公司），并陆续担任该公司镇海分店、北仑分店的团队经理，在明知日融财富公司、宁波上尚堂生物科技有限公司（亦由余灶根实际控制，下称上尚堂公司）未取得金融部门许可的情况下，以日融财富公司以及上尚堂公司用于资金借贷、投资健康产业等为名，以年利率9%-16%高息，通过业务员发宣传单等方式，向包培珍、潘某等社会公众人员募集资金。 经审计，被告人张小朵非法募集资金3978万余元（币种人民币，下同）。另，案发后镇海门店、北仑门店共有60余人报案，涉及集资款1700余万元，已归还本息100余万元，实际损失1600余万元。 2018年8月31日，被告人张小朵至公安机关投案，并如实供述上述犯罪事实。 为证明以上事实，公诉机关向法庭提供了相关证据。公诉机关认为，被告人张小朵非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张小朵主动投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款之规定，对被告人张小朵予以判处。 被告人张小朵对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，并表示自愿认罪。 被告人张小朵的辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，但辩称被告人张小朵系自首，其在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且已退缴部分赃款，请求法院对其从轻或减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明： 2015年7月，被告人张小朵入职由余灶根（另案处理）实际控制的宁波日融财富投资管理有限公司（下称日融财富公司），并陆续担任该公司镇海分店、北仑分店的团队经理，在明知日融财富公司、宁波上尚堂生物科技有限公司（亦由余灶根实际控制，下称上尚堂公司）未取得金融部门许可的情况下，以日融财富公司以及上尚堂公司用于资金借贷、投资健康产业等为名，以年利率9%-16%高息，通过业务员发宣传单等方式，向包培珍、潘某等社会公众人员募集资金，被告人张小朵非法募集资金人民币3900余万元，造成实际损失人民币1400余万元。 2018年8月31日，被告人张小朵至公安机关投案，并如实供述上述犯罪事实。案发后，被告人张小朵退缴违法所得人民币十万元。 另查明，被告人张小朵的违法所得为人民币481971.87元。 上述事实，有公诉机关、辩护人提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人夏某1、杨某1、丁某、潘某、刘某1、李某1、包培珍、史某1、史某2、范某、朱某1、邹某、王某、董某、陈某1、赵某1、梁某、陆某、李某2、杜某、金某、陈某2、叶某1、张某1、张某2、韩某、徐某1、徐某2、吴某1、刘某2、杨某2、黄某、张某3、袁某、程某成、钟某、高某1、顾某1、赵某2、夏某2、徐某3、顾某2、顾某3、李某3、叶某2、章某、施某、张某4、朱某2、张某5、刘某3、顾某4、叶某3、高某2、吴某2、华某、朱某3、陈某3、张某6、费某、应某的陈述、银行交易明细、宁波上尚堂生物科技有限公司原始股权凭证、唐邦电场能量（椅）仪所有权与租赁托管服务协议、宁波日融财富投资管理有限公司个人出借咨询与服务协议、借款合同、还款协议、承诺书，证实上述人员在日融财富镇海、北仑门店投资理财产品，以及投资金额、损失金额等情况。 2.同案人余灶根的供述，证实其系宁波日融财富投资管理有限公司的法定代表人，公司共有12家门店，镇海门店由张小朵负责。公司主要业务是通过线上、线下向社会不特定群众进行集资，对外宣传是做健康产业链，线下是通过客户之间口口相传的方式进行推广宣传。 3.组织机构代码证副本、分公司登记基本情况，证实宁波日融财富投资管理有限公司及镇海分公司的情况，日融财富公司法定代表人为余灶根，镇海分公司负责人为余灶根，镇海分公司经营范围是电子商务技术咨询服务、财物管理咨询、网站建设、软件开发。 4.审计报告，证实各投资人的投资金额、损失金额以及被告人张小朵的工资情况。 5.扣押决定书、扣押清单、查封决定书，证实被告人张小朵被公安机关扣押人民币10万元、其位于镇××街道××楼广场××号××室不动产被查封的情况。 6.到案经过，证实被告人张小朵于2018年8月31日投案自首的情况。 7.人员档案信息，证明被告人张小朵的身份情况。 8.被告人张小朵的供述，证实其2015年7月担任宁波日融财富投资管理有限公司镇海分公司的负责人。2016年7月开始北仑分公司的提成开始打给其，2017年4月其开始担任北仑门店的负责人。镇海门店实际在2015年5月就成立了，7月正式开业，2016年2月领取了工商登记。分店联系宣传客户是通过分店开业时候登记的信息或公司下发的客户信息。公司每2个月会组织一次讲座活动，分公司会事先联系好客户参与，讲座上介绍、宣传公司的理财项目。这些年大致有上百名客户在镇海分公司参与理财项目的投资。其每月基本工资6000元，拿投资人投资金额的1.5%作为提成，另外还有团队业绩千分之三的团队提成。2018年7月，总公司资金链断了，没有钱兑付了，投资人就报案了。其在进入日融公司是看过工商登记，经营范围是投资管理、投资咨询等，没有吸收存款等内容。 本院认为，被告人张小朵违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，向社会不特定公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立。被告人张小朵在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人张小朵案发后主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人张小朵已退缴部分违法所得，可以酌情从轻处罚。故本院决定对被告人张小朵予以减轻处罚。被告人张小朵的辩护人的关于被告人张小朵有自首情节，系从犯，已退缴部分赃款，请求对其从轻或者减轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。根据被告人张小朵的犯罪事实和具体情节，对其不宜适用缓刑。辩护人关于对被告人张小朵适用缓刑的辩护意见不予采纳。被告人张小朵退缴的违法所得人民币十万元发还各被害人，违法所得退缴不足部分继续予以追缴并发还各被害人。据此，根据被告人张小朵的犯罪事实和具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人张小朵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月28日起至2022年7月27日止；罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳） 二、被告人张小朵退缴的违法所得人民币十万元发还各被害人，违法所得退缴不足部分继续予以追缴并发还各被害人。（详见附件一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐俊美 人民陪审员  张刚良 人民陪审员  郑建钢 二〇二〇年九月十七日 法官 助理  李梦圆 代书 记员  李 琼