湖南省冷水江市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1381刑初146号公诉机关湖南省冷水江市人民检察院。被告人钟贤，男，1969年9月3日出生，汉族，高中肄业文化，无业，户籍所在地湖南省新邵县，现住冷水江市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2020年4月23日被冷水江市公安局刑事拘留，同年5月30日被执行逮捕。现押于冷水江市看守所。被告人刘光华，男，1976年6月18日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省赣州市崇义县，现住江西省赣州市崇义县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2020年4月23日被冷水江市公安局刑事拘留，同年5月30日被执行逮捕。现押于冷水江市看守所。被告人康新林，男，1979年6月7日出生，汉族，初中文化，无业，住湖南省冷水江市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2020年4月23日被冷水江市公安局刑事拘留，同年5月30日被执行逮捕。现押于冷水江市看守所。被告人高称喜，女，1978年8月8日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地江西省南康市，现住江西省赣州市章贡区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2020年5月14日被冷水江市公安局刑事拘留，同年5月30日被执行逮捕。现押于娄底市看守所。湖南省冷水江市人民检察院以冷检刑刑诉[2020]29号起诉书指控被告人钟贤、刘光华、康新林、高称喜犯妨害信用卡管理罪，2020年8月27日向本院提起公诉。本院受理后，经被告人钟贤、刘光华、康新林、高称喜同意，依法适用简易程序，由审判员罗艳玲独任审判，依法公开开庭审理了本案。冷水江市人民检察院指派检察员刘松宾及检察官助理刘旭红出庭支持公诉。被告人钟贤、刘光华、康新林、高称喜均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：2019年下半年，被告人钟贤、刘光华、康新林与李金成（另案处理）通过做“聚集商城”认识。2020年2月底的一天，李金成联系刘光华，并告诉刘光华要其去办理对公账户及收集他人可使用的信用卡，通过信用卡账面走流水，后按信用卡入账金额抽取提成的方式来赚钱。刘光华将此方法告知了被告人高称喜。同年3月24日，钟贤、刘光华、康新林三人前往贵州省与李金成见面。四人商议，由钟贤等三人收集个人及对公账户的信用卡后，交给李金成联系的博彩网站进行走账，事成后可按信用卡入账金额的千分之四进行提成，所得提成由三人平分，且三人合伙出资10万元押金交给李金成。后钟贤、刘光华、康新林分别去联系朋友办理信用卡。其中，钟贤以给500-1000元好处费的名义，收集了18张个人信用卡（含信用卡绑定的U盾及信用卡密码)；刘光华通过高称喜，由高称喜以给100-200元好处费的名义，收集了6张个人信用卡(含信用卡绑定的U盾及信用卡密码），高称喜加上自己的3张个人信用卡（含信用卡绑定的U盾及信用卡密码），一并寄给了刘光华。康新林联系朋友办信用卡未果，但其与钟贤在中国农业银行开通了各自商行的对公账户后，并将2张对公账户信用卡（含绑定的U盾及信用卡密码等资料）寄给了李金成。2020年4月14日，被告人钟贤的冷水江市春雨电子商务商行对公账户被河南省鹤壁市公安机关冻结，钟贤、刘光华得知此事后，将收集的个人信用卡（含U盾及银行密码等资料）由各自保管，未交给李金成。2020年3月27日至2020年4月14日，钟贤办理的冷水江市春雨电子商务商行对公账户共有6415笔交易，交易金额13343844.62元。2020年4月1日至4月14日，被告人康新林办理的冷水江市林宇电子商户商行对公账户共有3154笔交易，交易金额8126411.52元。2020年4月17日，冷水江市公安局在冷水江市佳泰家附近的租房内将被告人钟贤、康新林、刘光华抓获，并依法扣押钟贤非法持有的信用卡18张，依法扣押刘光华非法持有的信用卡9张。同年5月13日，被告人高称喜接民警电话通知后，主动到江西省赣州市章贡区公安局投案。到案后，四人均如实供述自己的罪行。综上所述，被告人钟贤、刘光华、康新林共同非法持有他人信用卡27张，其中，被告人高称喜参与非法持有他人信用卡6张。以上事实，有以下证据证实：1、接报案登记表、立案决定书、扣押决定书、扣押物品清单、湖南省公安厅明传发电、通话清单、涉案对公账户、个人账户详表、入所体检表、信用卡冻结详情、户籍资料等书证；2、证人李某1、李某2、卢某、胡某等人的证言；3、扣押笔录及照片、现场提取笔录及微信截图等；4、抓获经过、情况说明等其他证明材料；5、被告人钟贤、刘光华、康新林、高称喜的供述。上述证据，符合证据合法性、客观性与关联性的要求，本院予以确认。公诉机关建议对被告人钟贤判处有期徒刑一年四个月，并处罚金；对被告人刘光华判处有期徒刑一年四个月，并处罚金；对被告人康新林判处有期徒刑一年二个月，并处罚金；对被告人高称喜判处有期徒刑六个月，并处罚金。被告人钟贤、刘光华、康新林、高称喜对以上事实及量刑建议不持异议，并自愿认罪认罚。本院认为，被告人钟贤、刘光华、康新林、高称喜非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的罪名成立，应当以妨害信用卡管理罪追究被告人钟贤、刘光华、康新林、高称喜的刑事责任。在共同犯罪中，被告人钟贤、刘光华、康新林共同商量收集他人信用卡，且商议所得提成三人平分，均起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人高称喜协助刘光华收集信用卡，起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人高称喜主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人钟贤、刘光华、康新林到案后均如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人钟贤、刘光华、康新林、高称喜均认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人钟贤犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月23日至2021年8月22日；罚金从判决发生法律效力第二日起三十日内缴清。）二、被告人刘光华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月23日至2021年8月22日；罚金从判决发生法律效力第二日起三十日内缴清。）三、被告人康新林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月23日至2021年6月22日；罚金从判决发生法律效力第二日起三十日内缴清。）四、被告人高称喜犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月14日至2020年11月13日；罚金从判决发生法律效力第二日起三十日内缴清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判员  罗艳玲二〇二〇年九月十四日法官助理雷娟书记员胡咏旦附本判决所适用的相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。