安徽省休宁县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖1022刑初67号 公诉机关安徽省休宁县人民检察院。 被告人何尽国，男，汉族，1979年3月29日出生，小学文化，务工，福建省安溪县人，住福建省安溪县。被告人何尽国曾因犯诈骗罪，于2009年12月8日被广东省汕头市潮南区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二千元。2011年6月14日释放。被告人何尽国因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年3月23日被黄山市公安局徽州分局刑事拘留；同年4月28日被黄山市公安局徽州分局取保候审；同年9月1日经休宁县人民检察院批准逮捕，2019年11月26日由休宁县公安局执行逮捕。现羁押于休宁县看守所。 辩护人程畅，安徽项银广律师事务所律师。 辩护人谢志思，福建群一律师事务所律师。 休宁县人民检察院以休检公诉刑诉（2020）70号起诉书指控被告人何尽国犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月29日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2020年5月13日、9月8日两次公开开庭审理了本案，休宁县人民检察院指派检察员吴莺燕出庭支持公诉，被告人何尽国及其辩护人程畅到庭参加诉讼。在审理期间，因检察机关需要补充侦查，延期审理一次。本案现已审理终结。 休宁县人民检察院指控：2015年3月13日至3月16日,被告人何尽国通过非法渠道获取夏某、王某1、黄某的身份证,违背他人意愿,先后到安徽省东至县、石台县、黄山市境内的银行,使用上述3人的身份证骗领银行卡13张、未遂2次。公诉机关认为：被告人何尽国使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人是累犯，具有自首情节，自愿认罪认罚，建议本院对其判处有期徒刑二年至三年六个月，并处罚金三万元至五万元。为支持其指控，公诉机关向本院移送了相关证据材料。 被告人对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，并签署了认罪认罚具结书，在庭审中亦无异议。其辩护人对定性没有异议，就量刑情节发表如下辩护意见：1.被告人主动到案，如实供述；2.自愿认罪认罚；3.社会危害性较小，主观恶性较小，情节轻微。建议法院对其从轻或减轻处罚。 经审理查明：2015年3月13日至3月16日,被告人何尽国通过非法渠道获取夏某、王某1、黄某的身份证,违背他人意愿,先后到安徽省东至县、石台县、黄山市境内的银行,使用上述3人的身份证骗领银行卡13张、骗领银行卡未遂2次。 1.2015年3月13日，何尽国违背夏某的意愿，使用其身份证在安徽省东至农村商业银行秋浦支行骗领银行卡1张。卡号：62×××73。 2.2015年3月13日，何尽国违背夏某的意愿,使用其身份证在安徽省石台农村商业银行骗领银行卡1张。卡号：62×××53。 3.2015年3月14日，何尽国违背黄某的意愿，使用其身份证在中国邮政储蓄银行祁门县支行骗领银行卡1张。卡号:62×××18。 4.2015年3月14日，何尽国违背黄某的意愿，使用其身份证在徽商银行祁门支行骗领银行卡1张。卡号：62×××76。 5.2015年3月14日，何尽国违背黄某的意愿，使用其身份证在中国农业银行黟县支行骗领银行卡1张。卡号：62×××75。 6.2015年3月14日，何尽国违背黄某的意愿，使用其身份证在中国邮政储蓄银行黟县支行骗领了银行卡1张。卡号：62×××50。 7.2015年3月15日，何尽国违背夏某的意愿，使用其身份证在徽商银行黟县支行骗领银行卡1张。卡号：62×××74。 8.2015年3月15日，何尽国违背夏某的意愿,使用其身份证在中国银行休宁支行骗领银行卡1张。卡号：62×××40。 9.2015年3月15日，何尽国违背黄某的意愿，使用其身份证在中国邮政储蓄银行休宁县新城营业所骗领银行卡1张。卡号:62×××97。 10.2015年3月15日，何尽国违背王某1的意愿，使用其身份证在中国农业银行休宁县支行骗领银行卡1张。卡号：62×××70。 11.2015年3月15日，何尽国违背王某1的意愿，使用其身份证在徽商银行休宁支行骗领银行卡1张。卡号：62×××25。 12.2015年3月15日，何尽国违背王某1的意愿，使用其身份证在中国工商银行休宁北街支行骗领银行卡1张。卡号：62×××04。 13.2015年3月16日，何尽国违背黄某的意愿,使用其身份证在中国工商银行黄山荷花池支行骗领银行卡1张。卡号：62×××48。 14.2015年3月14日，何尽国违背黄某的意愿，使用其身份证在中国建设银行黟县支行骗领银行卡,但未得逞。 15.2015年3月16日，何尽国违背王某1的意愿，使用其身份证在中国邮政储蓄银行徽州支行骗领银行卡，被当场查获而未得逞。 被告人何尽国于2015年3月16日因冒用他人身份证骗领银行卡被黄山市公安局徽州分局行政拘留八日，即自2015年3月16日至3月24日止。刑事立案后，何尽国如实供述了自己的犯罪事实。2015年6月，何尽国被休宁县公安局列为在逃人员，2019年11月26日其在亲属的陪同下主动投案。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证、认证的下列证据予以证明： 1.书证 （1）福建省安溪县公安局出具的户籍证明，证明何尽国身份情况。 （2）休宁县公安局出具的抓获经过，证明何尽国于2015年6月被列为在逃人员，2019年11月26日在家人的陪同下主动到休宁县公安局投案。 （3）黄山市公安局徽州分局行政处罚决定书，证明何尽国因冒用王某1身份证骗领银行卡被行政处罚的事实；汕头市潮南区人民法院（2009）潮南刑初字第333号刑事判决书、广东省揭阳监狱释放证明书，证明何尽国2009年因犯诈骗罪被判处有期徒刑，并于2011年6月14日执行刑满释放，何尽国系累犯。 （4）中国农业银行休宁支行、中国工商银行休宁北街支行、石台县农村商业银行、东至农村商业银行秋浦支行、中国银行黄山分行、中国邮政储蓄银行安徽省分行等银行提供的办理银行卡的联网核查凭证、申请表等开户资料，证明以“王某1”“夏某”“黄某”办理银行卡的情况。 （5）休宁县公安局告知书、承诺书、认罪认罚表现评定表，休宁县公安局出具的从宽处理建议书，何尽国签署的认罪认罚具结书等，证明何尽国系自愿认罪认罚。 2.证人证言 （1）证人苏某1的证言，证明其与何尽国在2015年3月分在东至汇合后一道去了石台、祁门、黟县、休宁、屯溪、徽州区等地，二人分别并在上述地点各银行使用他人身份证件办理银行卡。 （2）夏某、黄某、王某1的证言，结合他们提供的身份证件，证明他们的身份证曾于2014年丢失，均未在安徽申请过银行卡、未到过黄山市、未委托他人办理过与银行有关的业务，且不认识何尽国、苏某1； （3）证人洪某、王某2证言，证明2015年3月15日下午有一个戴着红色鸭舌帽的男子持“王某1”身份证到中国农业银行休宁支行、徽商银行休宁支行、办理银行卡。 （4）证人汪某1证言，证明2015年3月14日下午有一戴红色帽子的外地人持“黄某”身份证到中国建设银行黟县支行办理银行卡，因办卡人相貌与身份证照片不符且不能提供辅助证件而未予办理。 （5）证人朱某的证言，系中国邮政储蓄银行徽州支行员工，证明其在为名为“王某1”的人办理开户时发现不是本人开户并报警。 （6）证人何某1、吴某、张某、曹某、程某、何某2的证言，证明2015年3月14日上午有人持“黄某”身份证至徽商银行祁门支行、中国农业银行黟县支行、中国邮政储蓄银行黟县支行、中国邮政储蓄银行祁门县支行办理银行卡，15日上午有人持“夏某”身份证至中国银行休宁支行、有人持“黄某”身份证至中国邮政储蓄银行休宁县新城营业所办理银行卡。 （7）证人汪某2证言，证明3月15日下午有一高一矮的两名男子（其中一人戴有红色鸭舌帽）来到黄山市鸿泰宾馆入住，并不时出门逛逛的情况。 （8）证人苏某2（系何尽国舅舅）的证言，证明其于2019年11月26日带着何尽国到休宁县公安局投案自首的情况。 3.被告人何尽国的供述与辩解，其供述了其在2015年3月11号左右至16号下午与苏某1一起先后去了东至、石台、祁门、黟县、休宁、屯溪、徽州区等地。其在上述地点的银行以“夏某”“黄某”“王某1”身份证办理了银行卡，在徽州区中国邮政储蓄银行被查获。其还供述了其在各银行办理银行卡时都戴有红色旅游帽，有部分银行开户材料上的签字是银行工作人员帮忙签的。 4.黄山市人民检察院司法鉴定中心文件检验鉴定书、安徽省公安厅物证鉴定中心鉴定书，证明检材上的签字署名“王某1“黄某”笔迹与何尽国所书样本笔迹一致。 5.休宁县公安局调取的中国农业银行休宁支行、中国工商银行休宁北街支行、徽商银行休宁支行、徽商银行徽州支行、中国建设银行黟县支行、中国农业银行黟县支行、鸿泰宾馆、徽西旅社监控视频等视听资料。 本院认为，被告人何尽国违背他人意愿，使用虚假的身份证明骗领银行信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立，辩护人关于其情节轻微的辩护观点不予采纳。被告人何尽国曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人何尽国犯罪潜逃后在亲属的劝告陪同下自动归案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人何尽国自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。综上，本院依法对被告人何尽国减轻处罚，辩护人相应辩护观点予以采纳。本院根据被告人的犯罪事实、性质、情节、认罪态度及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第六十一条、第六十三条、第六十五条、第六十七条第一款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 被告人何尽国犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，被告人何尽国2015年3月16日至4月28日羁押44日，折抵刑期44日，即自2019年11月26日起至2022年4月11日止；罚金已缴纳。） 如不服本判决可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上述正本一份，副本两份。 审 判 长  陈丽秀 审 判 员  祝丽红 人民陪审员  杨 利 二〇二〇年九月八日 法官助理胡洁书记员周懿 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实,愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。