湖南省湘潭市岳塘区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)湘0304刑初254号 公诉机关湘潭市岳塘区人民检察院。 被告人郭凡帆，曾用名郭凡，男，1992年10月8日出生，汉族，大专文化，家住湖南省湘潭市雨湖区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2020年4月26日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留。2020年5月19日经湘潭市岳塘区人民检察院批准，次日被湘潭市公安局岳塘分局依法执行逮捕。现羁押于湘潭市看守所。 湘潭市岳塘区人民检察院以潭岳检公诉刑诉[2020]245起诉书指控被告人郭凡帆犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员戴美丽担任审判长、人民陪审员陈勇慧、江一虹参加评议的合议庭，代理书记员马薇担任记录，于2020年8月12日公开开庭进行了审理。湘潭市岳塘区人民检察院指派代理检察员张思敏出庭支持公诉，被告人郭凡帆到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湘潭市岳塘区人民检察院指控： 2009年至2019年5月期间，浏阳市某托老中心法定代表人肖某（另案已起诉）为筹集资金，伙同被告人郭凡帆及姜某、李某甲（均另案已起诉）等人通过口口相传、发放传单、举行推介会等途径进行公开宣传，以“以息养老”、“预售会员卡”等名义，吸引社会公众投入资金。 经查，2018年5月至2018年11月，肖某在未取得银监部门金融许可证的情况下，在湘潭市岳塘区先后成立某养老产业有限公司、湘潭某某养老产业有限公司，并聘请被告人郭凡帆作为湘潭分公司营销团队负责人，全权负责组建营销团队，负责业务员的招聘、培训及公司的选址、组织老年人开展推介会、参观、旅游活动场所、选址联系等工作。被告人郭凡帆通过安排业务员以口口相传、发放传单的方式宣传某养老项目以吸引老年人养老金。为吸引老年人投资，被告人郭凡帆及肖某等人以“预售会员卡”的方式进行营销以吸收资金，即由老年人以支付特定金额办理对应金额的福卡后，持卡入住某长丰托老中心并签订合同，福卡等级越高每年可领取利息的利率越高，且合同到期老年人支付的特定金额全额退还。同时，由肖某按吸收养老金的30%左右的比例支付作为被告人郭凡帆团队的提成以及营销团队在宣传过程中的所有费用开支共计152.286万元，被告人郭凡帆本人非法获利10万余元。 经湖南天平正大有限责任会计师事务所审计，截至案发，被告人郭凡帆所带领的湘潭分公司营销团队累计集资额540.66万元，累计集资146人次。 被告人郭凡帆到案后，如实供述所犯罪行，自愿认罪认罚。 公诉机关认为被告人郭凡帆未经有关部门依法批准的，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人郭凡帆系主犯。被告人郭凡帆到案后如实供述自己的罪行，系坦白。建议判处被告人郭凡帆三年三个月有期徒刑，并处罚金人民币十万元，不建议宣告缓刑。公诉机关遂提请本院依法判处。 被告人郭凡帆对指控的犯罪事实和罪名无异议。但其辩称其在公安机关电话传唤后主动去的公安机关，应该认定为自首。 经审理查明： 2009年至2019年5月期间，浏阳市某老街坊托老中心法定代表人肖某（另案已起诉）为筹集资金，伙同被告人郭凡帆及姜某、李某甲（均另案已起诉）等人通过口口相传、发放传单、举行推介会等途径进行公开宣传，以“以息养老”、“预售会员卡”等名义，吸引社会公众投入资金。 经查，2018年5月至2018年11月，肖某在未取得银监部门金融许可证的情况下，在湘潭市岳塘区先后成立某养老产业有限公司、湘潭某某养老产业有限公司，并聘请被告人郭凡帆作为湘潭分公司营销团队负责人，全权负责组建营销团队，负责业务员的招聘、培训及公司的选址、组织老年人开展推介会、参观、旅游活动场所、选址联系等工作。被告人郭凡帆通过安排业务员以口口相传、发放传单的方式宣传某养老项目以吸引老年人养老金。为吸引老年人投资，被告人郭凡帆及肖某等人以“预售会员卡”的方式进行营销以吸收资金，即由老年人以支付特定金额办理对应金额的福卡后，持卡入住某长丰托老中心并签订合同，福卡等级越高每年可领取利息的利率越高，且合同到期老年人支付的特定金额全额退还。同时，由肖某按吸收养老金的30%左右的比例支付作为被告人郭凡帆团队的提成以及营销团队在宣传过程中的所有费用开支共计152.286万元，被告人郭凡帆本人非法获利10万余元。 经湖南天平正大有限责任会计师事务所审计，截至案发，被告人郭凡帆所带领的湘潭分公司营销团队累计集资额540.66万元，累计集资146人次。 被告人郭凡帆到案后，如实供述所犯罪行，自愿认罪认罚。 另查明，2018年11月20日，湘潭分公司吸收被害人邓云鹗养老金10万元。同日，被告人郭凡帆的银行账户有一笔8万元的现金存入。 上述事实有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、接报案登记表及立案决定书，到案经过、拘留证、逮捕决定书等，证实案发的有关情况及被告人到案被采取强制措施的情况； 2、湘潭银保监分局办公室的复函，内资企业登记基本情况表，营业执照，湘潭某某养老产业有限公司章程、浏阳市某老街坊托老中心登记证书及设立许可证、税务登记证、项目备案报告、备案证明、招商意向协议书、收购还恒峰农业发展有限公司破产财产意向书、拍卖成交确认书及解除拍卖成交合同通知书、承诺、收条，关于请求解决某长丰托老中心有关问题报告及声明等，证实湘潭某某养老产业有限公司、浏阳市某老街坊托老中心的经营状况； 3、证人熊枫、夏清、蒋亚、刘博、刘瑶、肖渐强、朱志礼等人的证言、辨认笔录，证实湘潭某某养老产业有限公司的基本情况、经营模式、人员状况，向不特定老年人群发传单，吸引老年人投资，以与老年人签订养老服务预定合同书书的方式变相吸收老年人的资金，郭凡帆系肖某的助理及湘潭地区营销负责人； 4、证人王继南、周冬生的证言，证实肖某签订筹建某长丰养老中心的意向书后就没有进一步的手续，为收购润泉山庄的支出及因未筹到资金未能成功收购润泉山庄的事实； 5、廖湘的证言及房屋租赁合同，证实湘潭某某养老产业有限公司租赁办公场地的情况； 6、被害人谭朝辉、王季秋、陈湘华、邓云鹗等人的陈述及相应的预定合同书、收据、养老福卡权益书、湘潭地区吸收老年人群养老金明细表，证实被告人郭凡帆在湘潭非法吸收存款的情况； 7、郭凡帆营销团队运营费明细、浏阳市某案起诉意见书及法律文书、某案运营费领据、某养老有限公司员工工资发放表、转账记录、湘潭某某装修报价等，证实被告人郭凡团队开支情况； 8、银行流水，证实被告人郭凡帆及崔婷的银行流水情况，证实郭凡帆所有银行卡的资金流水，其中2018年11月20日有一笔8万元的现金存入； 9、证人陈浩、郭海英的证言及其提供的转账账单、银行流水，证实郭凡帆向陈浩转账系因要还郭海英的钱； 10、被告人郭凡帆及同案人肖某、姜某的供述及户籍信息，与上述事实相互印证。 本院认为，被告人郭凡帆作为湘潭某某养老产业有限公司湘潭地区营销团队负责人，组织老年人参加推介会、安排业务员口口相传、发放传单等方式宣传某养老项目等方式变相非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，被告人郭凡帆系主犯，按其参与的全部犯罪处罚。被告人郭凡帆在公安机关电话传唤后主动到案，并如实供述其犯罪事实，系自首，本院决定对其从轻处罚。公诉机关建议判处被告人郭凡帆有期徒刑三年三个月，并处罚金十万元的量刑意见适当，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人郭凡帆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金十万元。 （有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月26日至2023年7月25日，罚金限于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 二、责令被告人郭凡帆退赔被害人邓云鹗损失十万元；对湘潭分公司其他被害人的损失承担连带赔偿责任。（详见浏阳市人民法院对肖某非法吸收公众存款案刑事判决附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  戴美丽 人民陪审员  陈勇慧 人民陪审员  江一虹 二〇二〇年九月七日 法官 助理  潘晶莹 代理书记员  马 薇 附《中华人民共和国刑法》： 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。