河北省涿鹿县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0731刑初129号 公诉机关河北省涿鹿县人民检察院。 被告人周震，男，1995年7月19日出生于四川省宜宾市叙州区，汉族，初中文化，农民，户籍住址四川省宜宾市叙州区，捕前租住江苏省昆山市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月14日被抓获，2020年6月16日河北省官厅公安局刑事拘留，2020年6月29日被逮捕。现羁押于涿鹿县看守所。 辩护人霍建鸿，河北升华律师事务所律师。 涿鹿县人民检察院以涿检一部刑诉[2020]127号起诉书指控被告人周震犯盗窃罪、诈骗罪，于2020年8月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。涿鹿县人民检察院指派检察员张建峰、助理徐慧生出庭支持公诉，被告人周震及其辩护人霍建鸿到庭参加诉讼。现已审理终结。 涿鹿县人民检察院指控，被告人周震明知他人会利用自己出售的银行卡进行违法犯罪，仍将以自己名义开办一张卡号为62×××75的建设银行储蓄卡，以及其本人身份证复印件、该银行卡Ｕ盾、该银行卡绑定的手机号以300元的价格出售给“小强”。2020年5月25日，诈骗团伙利用周震出售的银行卡骗取被害人陈某人民币16846.73元、胡某2500元。 被告人周震明知其已将以其名义办理的银行卡出售给他人，自己并未持有和使用，在收到开卡时手机关注的微信公众号的银行卡进账的信息后，遂产生非法占有的目的，后通过对银行卡办理挂失、补卡的方式，在他人不知情的情况下，将卡内的19384.73元钱款转移至自己控制支配的银行卡，并取走卡内资金7000元用于消费。 公诉机关提供了相关证据，诉请适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条及第二百六十四条之规定，以诈骗罪和盗窃罪追究被告人周震的刑事责任。 被告人周震对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人是初犯，如实供述，认罪认罚，当庭悔罪，社会危害性较小，取得了被害人谅解。诈骗案件中所起作用较小，对被告人依法从轻处罚。 经审理查明，2020年5月7日，被告人周震明知他人会利用自己出售的银行卡进行违法犯罪，还按照收卡人“小强”的要求开办一张卡号为62×××75的建设银行储蓄卡，并将此银行卡连同其本人身份证复印件、该银行卡Ｕ盾、该银行卡绑定的手机号以300元的价格出售给“小强”。2020年5月25日，被害人陈某接到一个自称为农行客服人员的男子的电话，该男子以解除因客服操作失误为陈某办理的韩束化妆品ＶＩＰ代理，需对陈某名下银行卡进行清空认证，陈某按照该男子的要求，将16846.73元全部转账至该男子提供的账户名为周震、卡号为62×××75的建设银行卡内。2020年5月25日，江西省南昌市进贤县被害人胡某，被人冒充购物客服退款诈骗9400元，其中2500元转入被告人周震卡号为62×××75的建行卡内。 2020年5月25日，被告人周震通过开卡时绑定的建行微信公众号得知，其出售给“小强”的这张卡号为62×××75的建设银行卡内进账19000多元，遂给建行客服打电话，谎称该卡丢失，将此卡挂失，并于2020年5月26日到银行重新补办了一张新的建行银行卡。补卡后，被告人周震于2020年5月26日通过银行ＡＴＭ机取现的方式，从补办的新的建行卡中取现7000元现金。由于公安机关及时冻结，周震无法继续将该卡内剩余的12384.73元取出。 2020年6月14日，被告人周震被江苏省昆山市公安局中华园派出所抓获，并如实供述其犯罪事实。案发后，被告人周震家属代为赔偿被害人陈某7000元并取得谅解，陈某其余损失及被害人胡某被骗2500元由公安机关依法退还。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭公开举证、质证的下列证据予以证明： 受案登记表，证实案件来源为被害人陈某、胡某报警。 被害人陈某的陈述，证实2020年5月25日19时许，有个属地为格陵兰的电话打进来，被害人接通后，对方说被害人买的某化妆品时，由于客服操作失误给办理了该化妆品的ＶＩＰ代理，得从银行卡上每个月扣790元代理费。被害人就让对方取消代理，对方就帮被害人转接了另一个电话，对方自称是农行客服，查到被害人有三张银行卡，问这三张卡里的钱够不免够代理费，被害人说每张卡里的钱都够。对方说要取消代理，需要依次完成对这三张银行卡的认证，让被害人将每张卡里的钱转到一个指定银行账户，然后通过操作再把钱返回到被害人的三张卡里面。被害人就按对方提示操作，向对方提供的账户名为周震、卡号为62×××75的建设银行卡内转账四笔，共计转账16846.73元。转完第四笔钱后，被害人觉得不踏实，就让对方先返还，对方说必须全部认证完才能返还，被害人与家人用另外的电话沟通后知道被骗了，就报了警。 被害人胡某的陈述，证实2020年5月25日19时许，被害人接到自称是淘宝客服的电话，说被害人的淘宝账户升级为代理商，每个月会扣700元钱的费用。被害人说不需要，想要取消，对方就说转接银行员工联系。之后一个自称是银行员工的人用另一个电话打过来，问被害人支付宝、微信有没有扣费，被害人都某没有。对方就让被害人下载了360借条，得知额度有6000多元，对方就让被害人借款转到银行卡内，以免被自动扣费，借款第二天会自动帮被害人还。被害人被说得迷迷糊糊，就按对方说的操作，最后向对方提供的账户名为周震、卡号为62×××75的建设银行卡内转账一笔2500元，还向另一户名的银行卡内转账6900元。结果被骗了共计9400元钱。 证人粟超证言，证实2020年5月25日19时许，证人与周震在一起，周震发现他的微信提示有人往他之前卖掉的建设银行卡上打了两笔钱共7000元，周震就拨打建设银行客服电话将该卡挂失，期间仍有进账，共计收到19000多元。次日一早，证人就陪周震在中国建设银行昆山高铁支行补办了挂失的卡，然后在该行自动取款机取款二笔共计7000元。然后二人就准备用取的款买两部手机，由于钱不够，周震用手机微信支付失败，发现该卡被河北警方冻结，周震还打电话问了被冻结的事。之后周震向人借了500元，花了7200元买了两部手机，周震和粟超一人一部。因为怕买周震银行卡的人发现，二人回到租住的小区后另行租住了一间日租房。 电子数据提取笔录及照片，证实被害人陈某接到的诈骗电话，及其向账户名为周震、卡号尾数为8575的建设银行卡内转账四笔，共计转账16846.73元。 银行转账明细，证实被害人胡某于2020年5月25日20时51分向账户名为周震、卡号为62×××75的建设银行卡内转账一笔2500元。 协助查询财产通知书及银行交易明细，证实账户名为周震，卡号为62×××75的建设银行卡，于2020年5月25日收到胡某转账一笔2500元，陈某转账四笔，共计16846.73元。 调取证据通知收及证据清单，证实卡号为62×××75的建设银行卡开户人即是被告人周震，其于2020年5月26日8时26分和28分在自动取款机分别取款5000元和2000元。 监控视频，证实被告人周震取款情况。 抓获经过，证实被告人周震于2020年6月14日14时许，在昆山市开发区被民警抓获。 情况说明、收条及谅解书，证实被告人周震家属代为赔偿被害人陈某7000元并取得谅解，陈某其余损失及被害人胡某被骗2500元由公安机关依法退还。 被告人周震的供述与辩解，证实2020年5月7日，被告人周震明知他人会利用自己出售的银行卡进行违法犯罪，还按照收卡人“小强”的要求开办一张卡号为62×××75的建设银行储蓄卡，并将此银行卡连同其本人身份证复印件、该银行卡Ｕ盾、该银行卡绑定的手机号以300元的价格出售给“小强”。2020年5月25日，被告人周震通过开卡时绑定的建行微信公众号得知，其出售给“小强”的卡号为62×××75的建设银行卡内进账19000多元，遂给建行客服打电话，谎称该卡丢失，将此卡挂失，并于2020年5月26日到银行重新补办了一张新的建行银行卡。补卡后，被告人周震于2020年5月26日通过银行ＡＴＭ机取现的方式，从补办的新的建行卡中取现7000元现金，准备买两部手机，由于钱不够，在用手机微信支付失败后发现该卡被河北警方冻结，周震还打电话问了被冻结的事。之后周震向人借了500元，花了7200元为自己和朋友粟超买了两部手机，因为之前向粟超借过2000元，手机算是还他钱，这样粟超反欠了周震的钱。因为怕买周震银行卡的人发现，二人回到小区后另行租住了一间日租房。 户籍证明，证实被告人周震的基本情况。 上述证据，来源合法，客观真实，本院予以确认。 本院认为，被告人周震明知他人会利用其出售的银行卡进行违法犯罪活动，仍将以自己名义开办的银行卡出售，客观上帮助诈骗团伙利用其出售的银行卡骗取他人钱财，数额较大，其行为构成诈骗罪；同时，被告人周震明知其对已出售的银行卡无支配权，但在收到银行卡进账信息后，以非法占有为目的，通过挂失补卡的方式将卡内钱款转走，数额较大，其行为已构成盗窃罪。涿鹿县人民检察院指控被告人周震犯诈骗罪、盗窃罪的罪名成立，犯罪事实清楚，证据确实充分，本院予以认定；诉请适用的法律正确，本院予以确认。被告人周震在诈骗犯罪中客观上用银行卡帮助诈骗分子实施了电信诈骗，应以电信诈骗共犯论处，其在犯罪中起到辅助作用，系从犯，依法予以从轻处罚。被告人到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。被害人被骗钱款大部已被公安机关冻结，其余损失由被告人家属代为退赔并取得被害人陈某的谅解，对被告人酌情从轻处罚。辩护人提出的对被告人从轻处罚的理由与意见，与本院查明一致，本院予以采纳。被告人一人犯两罪，依法应予并罚。综上，本院根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第二十七条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十九条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第七条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第十四条的规定，判决如下： 被告人周震犯诈骗罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币2000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币18000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑九个月，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月14日起至2021年3月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  李润刚 人民陪审员  张 亦 人民陪审员  杨俊刚 二〇二〇年九月九日 书 记 员  徐 静 附：相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条第一款盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额较大”、“数额特别巨大”。 因犯盗窃罪，依法判处罚金刑的，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额的或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。 第1页共10页