河南省新密市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0183刑初37号公诉机关河南省新密市人民检察院。被告人王淼，男，1978年3月16日出生，汉族，初中文化程度，住河南省郑州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月26日被新密市公安局刑事拘留，于2019年7月31日被新密市人民检察院批准逮捕，于2019年8月2日由新密市公安局执行逮捕。辩护人毛磊，河南荟智源策律师事务所律师。被告人王世元，男，1986年8月26日出生，汉族，本科文化程度，住河南省郑州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月27日被新密市公安局刑事拘留，于2019年9月29日被新密市人民检察院批准逮捕，于2019年9月30日由新密市公安局执行逮捕。辩护人冯进，河南公和全律师事务所律师。被告人李宗东，男，1959年10月25日出生，汉族，高中文化程度，中共党员，户籍地河南省新密市，住新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被新密市公安局刑事拘留，于2019年11月20日被新密市公安局取保候审，于2019年11月29日被新密市人民检察院取保候审，于2020年1月17日被本院取保候审，于2020年9月9日被本院决定逮捕，于同日由新密市公安局执行逮捕。指定辩护人李晓莉，河南京原律师事务所律师。被告人慎秀峰，男，1960年11月15日出生，汉族，高中文化程度，中共党员，新密市富通金果企业咨询服务有限公司客户经理，住河南省新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月5日被新密市公安局刑事拘留，于2019年11月8日被新密市公安局取保候审，于2019年12月2日被新密市人民检察院取保候审，于2020年1月17日被本院取保候审。指定辩护人梁珍珍，河南京原律师事务所律师。被告人孙丽霞（曾用名孙小玲，别名吴慧玲），女，1976年1月5日出生，汉族，初中文化程度，新密市富通金果企业咨询服务有限公司客户经理，户籍地河南省新密市，住新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被新密市公安局刑事拘留，于2019年11月7日被新密市公安局取保候审，于2019年11月29日被新密市人民检察院取保候审，于2020年1月17日被本院取保候审。指定辩护人尚海森，河南开通律师事务所律师。被告人马桃云，女，1971年09月30日出生，汉族，初中文化程度，中共党员，新密市富通金果企业咨询服务有限公司客户经理，户籍地河南省新密市，住河南省新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被新密市公安局刑事拘留，于2019年11月8日被新密市公安局取保候审，于2019年12月2日被新密市人民检察院取保候审，于2020年1月17日被本院取保候审。指定辩护人唐社利，河南京原律师事务所律师。被告人冯丽萍，女，1967年08月08日出生，回族，初中文化程度，新密市富通金果企业咨询服务有限公司客户经理，住河南省新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被新密市公安局刑事拘留，于2019年11月7日被新密市公安局取保候审，于2019年12月2日被新密市人民检察院取保候审，于2020年1月17日被本院取保候审。指定辩护人郑来有，河南开通律师事务所律师。被告人杨巧芳，女，1966年07月22日出生，汉族，大专文化程度，新密市富通金果企业咨询服务有限公司客户经理，户籍地河南省新密市，住河南省新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月5日被新密市公安局刑事拘留，于2019年11月7日被新密市公安局取保候审，于2019年11月29日被新密市人民检察院取保候审，于2020年1月17日被本院取保候审。辩护人孙世博，河南京原律师事务所律师。被告人薛丽丽，女，1974年04月24日出生，汉族，小学文化程度，新密市富通金果企业咨询服务有限公司客户经理，户籍地河南省新密市，住新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月7日被新密市公安局取保候审，于2019年11月29日被新密市人民检察院取保候审，于2020年1月17日被本院取保候审。辩护人平东伟，河南豫商律师事务所律师。被告人于建庄，男，1956年01月02日出生，汉族，初中文化程度，新密市富通金果企业咨询服务有限公司客户经理，户籍地河南省新密市，住河南省新密市。曾因犯过失致人重伤罪于2013年5月21日被新密市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月19日被新密市公安局取保候审，于2019年12月2日被新密市人民检察院取保候审，于2020年1月17日被本院取保候审，于2020年9月9日被本院决定逮捕，于2020年9月10日由新密市公安局执行逮捕。辩护人赵志浩，河南京原律师事务所律师。辩护人黄冰冰，河南京原律师事务所律师。被告人马廷赞（曾用名马延赞），男，1955年7月26日出生，汉族，大专文化程度，中共党员，新密市富通金果企业咨询服务有限公司客户经理，户籍地河南省新密市，住新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被新密市公安局取保候审，于2019年11月29日被新密市人民检察院取保候审，于2020年1月17日被本院取保候审。指定辩护人杨利敏，河南京原律师事务所律师。新密市人民检察院以新密检二部刑诉〔2019〕31号起诉书指控被告人王淼、王世元、李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、于建庄、马廷赞犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。新密市人民检察院指派检察员王玲玲出庭支持公诉，被告人王淼及其辩护人毛磊，被告人王世元及其辩护人冯进，被告人李宗东及其辩护人李晓莉，被告人慎秀峰及其辩护人梁珍珍，被告人孙丽霞及其辩护人尚海森，被告人马桃云及其辩护人唐社利，被告人冯丽萍及其辩护人郑来有，被告人杨巧芳及其辩护人孙世博，被告人薛丽丽及其辩护人平东伟，被告人于建庄及其辩护人赵志浩、黄冰冰，被告人马廷赞及其辩护人杨利敏到庭参加诉讼。现已审理终结。新密市人民检察院指控，2011年9月19日，被告人王淼、王世元共同出资成立新密富通金果企业咨询服务有限公司，未经有关金融监管部门批准，指使公司的业务经理李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、于建庄、马廷赞等以口口相传的方式，以支付月利率1分6至2分不等的利息为诱惑，签订《联合投资协议》、《借款合同》等书面手续，向不特定人员吸收资金，用于王淼、王世元二人考察的洛阳万山湖旅游有限公司等投资项目，截至2017年3月份停止向集资客户付息。经审计，新密市富通金果企业咨询服务有限公司吸收投资人数213名，合同金额累计121870000.00元，吸收投入金额79043407.00元，返还本金52968260.00元，返还利息17674834.55元，造成123名投资人20809243.75元不能兑付。其中:被告人李宗东协助吸收投资人数35名，合同累计金额21550000.00元,吸收投入金额11926550.00元，获得提成308010.00元，造成33名投资人4074633.25元不能兑付。案发后，被告人李宗东退交赃款20万元。被告人慎秀峰协助吸收投资人数25名，合同累计金额11840000.00元,吸收投入金额7900000.00元，获得提成249096.00元，造成21名投资人3400800.00元不能兑付。案发后，被告人慎秀峰退交赃款249096.00元。被告人孙丽霞协助吸收投资人数9名，合同累计金额7360000.00元,吸收投入金额3680000.00元，获得提成106168.00元，造成8名投资人821340.00元不能兑付。案发后，被告人孙丽霞退交赃款106168.00元。被告人马桃云协助吸收投资人数16名，合同累计金额5750000.00元,吸收投入金额2590000.00元，获得提成64936.00元，造成9名投资人707640.00元不能兑付。案发后，被告人马桃云退给投资人刘某17万元，退给投资人甫兰英22800元，退交赃款64936.00元。被告人冯丽萍协助吸收投资人数7名，合同累计金额5170000.00元,吸收投入金额3810000.00元，获得提成71352.00元，造成4名投资人983620.00元不能兑付。案发后，被告人冯丽萍退交赃款23000元。被告人杨巧芳协助吸收投资人数6名，合同累计金额3460000.00元,吸收投入金额2630000.00元，获得提成50526.00元，造成5名投资人1601400.00元不能兑付。案发后，被告人杨巧芳退交赃款50526.00元。被告人薛丽丽协助吸收投资人数11名，合同累计金额3190000.00元,吸收投入金额2010000.00元，获得提成74212.00元，造成10名投资人546520.00元不能兑付。案发后，被告人薛丽丽退交赃款76512.00元。被告人于建庄协助吸收投资人数5名，合同累计金额2170000.00元,吸收投入金额1270000.00元，获得提成38540.00元，造成4名投资人167440.00元不能兑付。案发后，被告人于建庄退还投资人于改名5万元，退还投资人张梅英15万元，退还投资人闫书红10万元，退交赃款38540.00元。被告人马廷赞协助吸收投资人数3名，合同累计金额2320000.00元,吸收投入金额1960000.00元，获得提成21228.00元，造成3名投资人1447240.00元不能兑付。案发后，被告人马廷赞退交赃款22228.00元。被告人王淼于2019年6月25日被抓获到案；被告人王世元于2019年8月27日被传唤到案；被告人李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、马廷赞于2019年11月5日被电话通知到案；被告人薛丽丽、于建庄分别于2019年11月7日、11月19日到新密市公安局投案。为证明以上事实，公诉机关提供了被告人供述，证人证言，审计报告及补充说明，借款合同，银行交易流水，搜查笔录，谅解书，情况说明，扣押、查封清单，户籍证明，前科材料，到案经过，结案报告，视听资料等证据，并提请以非法吸收公众存款罪追究被告人王淼、王世元、李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、于建庄、马廷赞的刑事责任。被告人王淼、王世元、李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、于建庄、马廷赞对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人王淼的辩护人辩称：1.犯罪数额应当以实际吸收的金额计算，不应以合同金额认定犯罪数额，同时已经兑付的数额应当扣除；2.被告人王淼主观恶性不大，认罪悔罪态度良好；3.被告人王淼到案后如实供述所犯罪行，应认定为坦白；4.被告人王淼系初犯、偶犯。被告人王世元的辩护人辩称：1.犯罪数额应当以实际吸收的金额计算，不应以合同金额认定犯罪数额，同时已经兑付的数额应当扣除；2.被告人王世元主观恶性不大，认罪悔罪态度良好；3.被告人王世元应认定为自首；4.被告人王世元系初犯、偶犯；5.被告人王世元在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯。被告人李宗东的辩护人辩称：1.被告人李宗东应认定为自首；2.被告人李宗东自愿认罪认罚；3.被告人李宗东系初犯、偶犯；4.被告人李宗东主动退赃，并取得多名被害人谅解；5.被告人李宗东在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯。被告人慎秀峰的辩护人辩称：1.被告人慎秀峰吸收直系亲属的资金金额应当扣除；2.被告人慎秀峰应认定为自首；3.被告人慎秀峰在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯；4.被告人慎秀峰积极退赃，弥补被害人损失；5.被告人慎秀峰系初犯，且自愿认罪认罚。被告人孙丽霞的辩护人辩称：1.被告人孙丽霞无犯罪前科，系初犯、偶犯；2.被告人孙丽霞应认定为自首；3.被告人孙丽霞主动退赃，减少被害人损失，并取得多名被害人谅解；4.被告人孙丽霞自愿认罪认罚。被告人马桃云的辩护人辩称：1.被告人马桃云在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯；2.被告人马桃云主动到案并能如实供述所犯罪行，应认定为自首；3.被告人马桃云积极退赃，并退还部分投资人投资款；4.被告人马桃云自愿认罪认罚，具有明显悔罪表现；5.被告人马桃云系初犯、偶犯。被告人冯丽萍的辩护人辩称：1.被告人冯丽萍吸收集资参与人王爱玲和贾秋莲二人及四名近亲属的投资金额应当扣除；2.被告人冯丽萍在共同犯罪中起次要、辅助作用，应当认定为从犯；3.被告人冯丽萍应认定为自首；4.被告人冯丽萍系初犯、偶犯，且自愿认罪认罚；5.被告人冯丽萍主动退赃，获取部分投资客户的谅解。被告人杨巧芳的辩护人辩称：1.被告人杨巧芳应认定为自首；2.被告人杨巧芳在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯；3.被告人杨巧芳自愿认罪认罚；4.被告人杨巧芳系初犯；5.被告人杨巧芳退缴全部赃款，并取得其吸收的全部被害人谅解。被告人薛丽丽的辩护人辩称：1.被告人薛丽丽应认定为自首；2.被告人薛丽丽系初犯；3.被告人薛丽丽在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯；4.被告人薛丽丽积极退缴赃款，并取得被害人谅解；5.被告人薛丽丽悔罪态度较好；6.被告人薛丽丽本人系投资受害人，其吸收亲友的投资金额应当扣除。被告人于建庄的辩护人辩称：1.被告人于建庄在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯；2.被告人于建庄应认定为自首；3.被告人于建庄自愿认罪认罚，悔罪态度较好；4.被告人于建庄主动退缴赃款。被告人马廷赞的辩护人辩称：1.被告人马廷赞在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯；2.被告人马廷赞应认定为自首；3.被告人马廷赞自愿认罪认罚，悔罪态度较好；4.被告人马廷赞积极退缴赃款；5.被告人马廷赞无违法犯罪记录，系初犯。经审理查明，2011年9月19日，被告人王淼、王世元共同出资成立新密富通金果企业咨询服务有限公司，未经有关金融监管部门批准，指使公司的业务经理李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、于建庄、马廷赞等以口口相传的方式，以支付月利率1分6至2分不等的利息为诱惑，签订《联合投资协议》、《借款合同》等书面手续，向不特定人员吸收资金，用于王淼、王世元二人考察的洛阳万山湖旅游有限公司等投资项目，截至2017年3月份停止向集资客户付息。经审计，新密市富通金果企业咨询服务有限公司吸收投资人数213名，吸收投入金额79043407.00元，返还本金52968260.00元，返还利息17674834.55元，造成123名投资人20809243.75元不能兑付。其中:被告人李宗东协助吸收投资人数31名（不包括其近亲属），吸收投入金额10743850.00元，获得提成308010.00元，造成29名投资人3596573.25元不能兑付。被告人慎秀峰协助吸收投资人数23名（不包括其近亲属），吸收投入金额7200000.00元，获得提成249096.00元，造成20名投资人3264400.00元不能兑付。被告人孙丽霞协助吸收投资人数9名（不包括其近亲属），吸收投入金额3680000.00元，获得提成106168.00元，造成8名投资人821340.00元不能兑付。被告人马桃云协助吸收投资人数15名（不包括其近亲属），吸收投入金额2400000.00元，获得提成64936.00元，造成8名投资人640900.00元不能兑付。被告人马桃云退给投资人刘某17万元，退给投资人甫兰英22800元。被告人冯丽萍协助吸收投资人数5名（不包括其近亲属），吸收投入金额3060000.00元，获得提成71352.00元，造成4名投资人983620.00元不能兑付。被告人杨巧芳协助吸收投资人数6名（不包括其近亲属），吸收投入金额2630000.00元，获得提成50526.00元，造成5名投资人1601400.00元不能兑付。被告人薛丽丽协助吸收投资人数8名（不包括其近亲属），吸收投入金额1940000.00元，获得提成74212.00元，造成8名投资人536160.00元不能兑付。被告人于建庄协助吸收投资人数5名（不包括其近亲属），吸收投入金额1270000.00元，获得提成38540.00元，造成4名投资人167440.00元不能兑付。案发后，被告人于建庄退还投资人于改名5万元，退还投资人张梅英15万元，退还投资人闫书红10万元。被告人马廷赞协助吸收投资人数3名（不包括其近亲属），吸收投入金额1960000.00元，获得提成21228.00元，造成3名投资人1447240.00元不能兑付。被告人王淼于2019年6月25日被抓获到案；被告人王世元于2019年8月27日被传唤到案；被告人李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、马廷赞于2019年11月5日被电话通知到案；被告人薛丽丽、于建庄分别于2019年11月7日、11月19日到新密市公安局投案。另查明，案发后，新密市公安局已扣押王淼所有的豫Ａ×××××号牌白色RAV4丰田越野车1辆，查封王淼所有的位于郑州市上街区淮阳路南段23号院11幢80号的房产，冻结王淼在洛阳优之客假日酒店管理有限公司的股权。李宗东退缴违法所得200000元，慎秀峰退缴违法所得249096元，孙丽霞退缴违法所得106168元，马桃云退缴违法所得64936元，冯丽萍退缴违法所得71352元，杨巧芳退缴违法所得52056元，薛丽丽退缴违法所得76512元，马廷赞退缴违法所得22228元，郭某1退缴违法所得55028元，于建庄退缴违法所得38540元。本案审理期间，集资参与人贾秋连、朱玉芬、周爱敏、马鹏飞五人申请本院强制执行，现案外人洛阳宏矗置业有限公司已实际履行，五人的投资款已兑付。以上事实，有经庭审查证属实的下列证据予以证实：1.被告人供述（1）被告人王淼供述，证实其于2012年成立富通金果有限公司，并挂靠郑州金果担保公司，于2013年后独立经营，其是富通金果公司法定代表人和实际负责人，王世元是公司股东，负责公司风险控制及催讨债务，公司的业务经理负责宣传投资收益等情况并吸收客户资金。公司根据投资数额不同，按照每半年1.6分到2分的利息吸收客户资金，后将资金以2.4分到3分不等的月利息投资到融资企业，共吸收客户100人左右，吸收投资金额2500万元左右，自2016年11月起不再向投资客户支付利息。公司的十个业务经理分别是李宗东、慎秀峰、杨巧芳、刘娟、于建庄、薛丽丽、孙丽霞、马桃云、马廷赞、郭某1，业务经理实行底薪加提成，每吸收投资款10万元提成400元，吸收投资款50万元提成2000元。其中李宗东负责公司的日常管理工作，孙丽霞是公司的业务经理并负责合同的签订及收款。富通金果公司与投资客户联合投资过深圳市柏斯蕾珠宝首饰有限公司郑州分公司、洛阳万山湖旅游有限公司及河南凯普达安全玻璃有限公司。富通金果公司向郑州市佳美钢结构有限公司（法定代表人史鸣杰）的投资尾款未收回，向河南九嘉置业有限公司和河南亿源投资有限公司（两公司老板均系胡国良）投资的1000万元已收回，除河南九嘉置业有限公司是其所谈外，其余的投资对象公司均系王世元所找。（2）被告人王世元供述，证实其和王淼均系富通金果公司的股东，二人在外面寻找投资项目，公司的10个客户经理通过向亲戚朋友宣传投资收益找人投资，按照10万元以下每月1.6分利率、10万元以上每月1.8分利率、50万元以上每月2分的利率进行吸引客户投资后，以每月3分利率放贷给用钱企业，赚取利息差价。其于2013年至2014年在该公司工作，负责公司风控及其经手业务的民事诉讼，没有工资、不参与分红，是给王淼义务帮忙。其事先在空白合同上签名，由孙丽霞帮助投资客户签署合同后让投资客户刷卡，投资款通过刷POS机的方式进入王淼账户。公司下属10个客户经理分别是李宗东、马桃云、慎秀峰、于建庄、刘娟、杨巧芳、郭某1、孙丽霞、马廷赞、薛丽丽，其中孙丽霞兼任公司会计。马某1负责管理公司的资金并支付投资客户利息，给客户经理发提成和工资。河南九嘉置业有限公司和河南亿源投资有限公司是王淼联络的投资对象，其余企业均是其负责对接。其经手投资的郑州市佳美钢结构有限公司、南新阳光建材有限公司投资款已收回。其经手投资河南凯普达安全玻璃有限公司的200万元已经全部收回，投资博斯蕾珠宝企业的458万元已经由其个人垫付归还王淼，投资万山湖景区的100万元尚未收回。（3）被告人李宗东供述，证实富通金果公司于2011年9月成立，经营模式是以低利率吸收客户资金后向他人放贷赚取息差，王淼系该公司股东兼法定代表人，负责公司运作，股东王世元负责风险控制，给投资客户出具借条并在借款合同上签字，其负责公司的日常管理，马某1负责公司资金管理，孙丽霞负责合同管理及为客户刷卡。其和慎秀峰、刘娟、杨巧芳、薛丽丽、于建庄、孙丽霞、马桃云、郭某1、马廷赞等10名业务经理负责拉客户到公司投资，每拉来10万元投资提成1200元，客户投资10万以上公司按照每月1.8分的利率向客户支付利息，10万以下每个月1分6的利率，50万以上每个月2分利率；客户刷卡的资金及通过银行转账的资金都转到王淼个人账户内，后由王淼投资到宜阳优之客酒店、上街铁路、普瑞达玻璃、柏斯蕾珠宝等项目。经其手拉来的客户有三十多个，总共700多万元，其自己在富通金果公司投了33万元。富通金果公司自2017年7月份不再向客户支付利息，本金也不能兑付。其在公司获得工资和提成共计13万元左右。（4）被告人慎秀峰供述，证实富通金果公司吸收客户资金后对外放款投资，王淼系该公司股东兼法定代表人，负责公司运作，股东王世元负责风险控制，李宗东负责公司的日常工作并管理客户经理，马某1是公司会计负责资金管理，孙丽霞负责合同的签订及刷卡、刷POS机收款，其经李宗东介绍到该公司担任客户经理，只负责其名下的投资客户。公司有十名客户经理，分别是李宗东、杨巧芳、刘娟、于建庄、薛丽丽、孙丽霞、马桃云、马廷赞、郭某1和其，客户经理负责向亲朋好友介绍公司的业务，拉拢客户投资。当公司有投资项目后，王淼或王世元通知李宗东组织客户经理开会，要求客户经理向亲朋好友介绍投资项目，吸引亲戚朋友前来投资，公司与投资客户签署《借款合同》或《联合投资协议》，约定50万元以下的投资每月1.8分的利息，50万元以上的投资以每月2分的利率支付利息，客户投资期限起点为6个月，期满可以续存也可以撤回投资，公司自2016年11月不再向投资客户支付利息。富通金果公司的经营范围是企业管理和咨询服务，该公司没有国家相关机构颁发的金融许可证，不具备吸收公众存款的资质。经其手拉来的客户包括其本人有20人，共投资359万元，除陈某1和陈某2通过法院诉讼收回投资款外，其他人都有不同程度的损失。该公司的客户经理每月底薪1500元，每拉来10万元投资每月可提成120元，50万元提成600元，其工资和提成共获利20万元左右。（5）被告人孙丽霞供述，证实其经王淼介绍到富通金果公司担任客户经理，负责接待投资客户、合同签订等工作，其到公司工作后得知该公司吸收投资客户的资金，然后将资金外放投资赚取利息差。富通金果公司的股东是王淼和王世元，王淼兼任该公司的法定代表人，王世元负责公司的风险控制，李宗东负责公司的日常工作并管理客户经理，马某1负责管理资金并向投资客户支付利息，其和郭某1负责合同签订、POS机收款。公司共有十名客户经理，分别是李宗东、慎秀峰、杨巧芳、刘娟、于建庄、薛丽丽、马桃云、马廷赞、郭某1和其。公司确定投资对象后，王淼或王世元会要求李宗东组织客户经理开会，让客户经理通过口口相传的方式宣传投资项目，以一分六至二分二不等的利息来吸引亲朋好友前来投资。公司和投资客户签订的合同有两种，一种是借款合同、付息表等内容，另一种是联合投资协议、分红表等内容，投资期限一般为半年，每月10号或15号向投资客户付息，期满可以续签合同也可撤回投资。富通金果公司的经营范围是企业管理和咨询服务，该公司没有国家相关机构颁发的金融许可证，不具备吸收公众存款的资质，向公司投资的客户大约有100多人，吸收客户资金约2600万左右，自2016年6月份左右停止向客户付息。客户经理的工资包含底薪和提成，底薪是每月1500元，每拉10万元的投资按照客户投资期限每月提成120元，50万元投资款可提成600元，其本人还有每月1500元的基本补助。王世元参与公司分红，且2015年后参与公司经营。其本人共吸收投资客户10人，共计吸收资金198万元（含其本人以吴慧玲名义投资的16万元）。除张军超、朱运峰和其本人已收回投资款外，其他人均有不同程度的损失。（6）被告人马桃云供述，证实富通金果公司大概2011年成立，王淼是该公司的法定代表人，实际经营人是王淼和王世元，马某1是公司会计，郭会琴和孙丽霞负责合同签订和POS机收款，李宗东负责管理客户经理、传达王淼的工作安排，公司的主要业务是吸引客户投资，王淼和王世元将客户的投资款再投资其它项目。公司共有十个客户经理，分别是李宗东、慎秀峰、杨巧芳、刘娟、于建庄、薛丽丽、孙丽霞、马廷赞、郭某1和其，客户经理负责给投资客户介绍公司的投资模式，带领客户查看公司的投资项目，投资客户向公司投资50万元以下的按每月1.8分计息，投资50万元以上的按每月2分计息，投资期限半年，每月15日付息，自2016年10月后不再付息。客户经理底薪是每月1500元，每拉10万元的投资款按照客户投资期限每月提成120元。其经手吸收的投资客户共17人（含其本人），分别是马书安、刘秋莲、甫兰英、张廷举、王梅英、张鹏飞、李某7、窦伟玲、马耀镪、马某4、朱晓亮、刘某1、马保安、蒲福英、陈占峰、李某8和其，吸收投资款共计189万（含其本人投资的11万元）。其中陈占峰、李某8、马保安、李某7的投资款已收回，刘某1收回三万，其他人的投资款均未收回。王世元2015年后仍参与公司经营。（7）被告人冯丽萍供述，证实其又名刘娟，其于2014年5月份左右到富通金果公司担任客户经理，王淼是该公司的法定代表人，王世元是该公司的法律顾问，二人均是该公司的股东且均参与公司日常管理，二人具体的分红情况其不清楚，2015年后二人仍参与公司经营。公司有十个客户经理，分别是孙丽霞、薛丽丽、于建庄、慎秀峰、李宗东、杨巧芳、马桃云、马廷赞、郭某1和其，客户经理的工作是拉融资款，其中李宗东负责管理客户经理，孙丽霞负责合同签订、POS机刷卡收款（对方户名为千荣电子科技有限公司），王淼的妻子马某1负责管理资金，给投资客户付息。公司的经营模式是王淼和王世元在外寻找需要资金的项目，由李宗东将项目的相关情况传达给客户经理，再由客户经理到社会上拉投资，客户经理通过口口相传的方式宣传投资项目，前来投资的一般都是客户经理的亲戚朋友。投资客户按照投资金额10万元以下每半年一分五的利息，10万元以上一分八的利息，50万元以上二分的利息，公司自2016年7、8月份不再付息，也不返还本金。客户经理的工资含底薪和提成，其底薪每月1000元，每吸收10万元投资款每月提成120元。其吸收的投资客户有帖玉凤、刘英豪、王爱玲、帖松林、李向红、贾秋莲，其母亲帖玉凤投资的10万元本息已结清，其吸收的投资款尚有223万元（含其本人投资的52万元）未收回。（8）被告人杨巧芳供述，证实其于2014年5月份到富通金果公司上班，王淼是公司的法定代表人，王世元是公司股东，参与公司经营管理和分红，负责风控，2015年后仍参与公司经营。王淼和王世元找好投资项目后，让客户经理向亲戚朋友宣传找投资人投资。公司共有10个客户经理，分别是李宗东、于建庄、马廷赞、慎秀峰、薛丽丽、孙丽霞、刘娟、马桃云、郭某1和其。其中李宗东负责管理客户经理，孙丽霞和郭某1负责合同签订、POS机收款。公司按照投资10万元以下按照每半年一分六给投资客户付息，投资10万元以上50万元以下按照每半年一分八付息，投资50万元以上按照每半年二分付息，公司自2016年10月份后不再付息。客户经理每月底薪1500元，每拉来投资款一万元可提成12元。其经手吸收的投资客户有程改云、朱艳慧、李云珍、李变灵、李彩平，其本人在公司投资70万元，其名下的投资客户尚有170万元左右的投资款未收回。（9）被告人薛丽丽供述，证实其于2013年6月份到富通金果公司担任客户经理，该公司自2011年成立，公司的法定代表人是王淼，实际经营人是王淼和王世元，二人均是公司股东。王世元参与公司的分红，且2015年后仍参与公司经营。公司的会计是马某1，孙丽霞和郭某1负责合同签订及POS机收款。公司的主要业务是吸引客户投资，然后王淼和王世元再将投资客户的钱投资其他项目。公司有十个客户经理，客户经理负责介绍客户投资，每拉10万元的投资按照客户投资期限客户经理每月提成120元。公司的投资模式是投资金额50万元以下，每月一分八的利息，投资金额50万元以上，每月有2分的利息，投资期限半年，每月15日付息，公司自2016年10月份不再付息。其经手吸收的投资客户有10人，分别是薛小锁、王诗雨、王某7、孙红亮、刘海英、张某2、马爱红、刘某2、郭巧丽和其，其经手的投资客户尚有146万元左右的投资款未收回，其中其本人投资了50万元，损失142600元。（10）被告人于建庄供述，证实其2012年4月份到富通金果公司担任客户经理，公司的法定代表人是王淼，股东是王淼和王世元，公司会计是马某1，孙丽霞和郭某1负责合同签订、POS机刷卡收款，李宗东负责管理客户经理。公司共有十名客户经理，客户经理负责向客户介绍投资内容，吸引客户前来投资。公司的投资模式是投资金额10万至50万，每月一分八的利息，投资金额50万元以上，每月有2分的利息，投资期限半年，每月10号至15号付息，公司自2016年10月份不再付息。早期的投资人均是客户经理的亲戚朋友和熟人，然后这些人再口口相传，介绍更多人前来投资。客户投资期间，客户经理可从中提成，王淼和王世元再利用客户投资的资金对外投资，其了解到投资的项目有宜阳优之客快捷酒店、洛阳龙潭大峡谷等。王世元参与公司经营和分红，王世元2015年后仍参加公司会议。其经手吸收的投资客户有七人，分别是于江涛、张秋叶、于海超、闫书红、于改名、刘顺卿、张海英，其中以于江涛、张秋叶、于海超三人名义投资的50万元钱是其本人出资。（11）被告人马廷赞供述，证实其经人介绍认识王淼，于2015年进入富通金果公司工作担任客户经理。富通金果公司的法定代表人是王淼，王淼和王世元是该公司的股东，王世元负责公司诉讼，王世元参与公司分红，直到2016年王世元仍参与公司经营。富通金果公司共有十名客户经理，分别是李宗东、慎秀峰、杨巧芳、刘娟、于建庄、薛丽丽、孙丽霞、马桃云、郭某1和其，其中李宗东听从王淼和王世元的指挥，负责向客户经理传达二人的指示。王淼和王世元组织客户经理开会，宣传公司的各种优势，许诺高额利息，再通过客户经理通过口口相传的方式向亲戚朋友介绍公司的投资模式，鼓动客户经理带领亲戚朋友前来公司投资。公司按照投资10万元以内月息一分六，投资10万元以上50万元以下月息一分八，投资50万元以上月息二分，投资期限最少六个月，由公司会计马某1负责向投资客户付息。经其手吸收的投资客户有五人，分别是马鹏飞、周爱敏、李丽君、马某3、付某。2.证人证言（1）证人马某1证言，证实其系王淼妻子，王淼告诉其自己成立了富通金果公司，公司的业务是寻找投资客户让他们投资，然后公司将客户的投资款再投放给需要资金的企业。其不是公司职工，其按照王淼的要求给投资客户支付利息，给客户经理发放工资。富通金果公司的会计是孙丽霞，其知道公司的客户经理有李宗东、马桃云、刘娟、杨巧芳、孙丽霞、郭某1。（2）证人郭某1证言，证实其于2013年3月在富通金果公司担任客户经理。公司的法定代表人是王淼，股东是王淼和王世元，其中王世元参与公司的管理和经营，负责风险控制。王淼的妻子马某1负责发放客户经理的工资，向投资客户支付利息。其没有拉客户投资，其名下的客户是其本人以他人名义的投资，其以自己的名义投资38万元，以儿子张远航名义投资11万元，以其表弟刘新华的名义投资13万元。钱春华、马改荣二人主动向公司咨询并分别投资6万元、28万元，该二人受其接待故算作其名下客户。（3）证人马某2证言，证实其于2015年4月1日到宜阳优之客酒店上班，酒店于2015年10月份正式开业，该酒店的法定代表人是王淼，王淼占该酒店股份58%并按照占股比例进行分红。酒店的另外两名股东分别是时恩普和雷斌，二人在王淼出事后将酒店的营业执照和税务执照停掉，并将优之客酒店的23、24层单独成立为优优客酒店，把酒店账户变更为二人的个人账户收款。（4）证人何某证言，证实其于2014年12月至2019年8月期间在宜阳优之客酒店上班，该酒店的法定代表人是王淼，股东是王淼、时恩普、雷斌，三人的占股比例分别是58%、30%、12%，并按照出资比例进行分红。宜阳优之客酒店是王淼花费大概160万元从洛阳宏矗置业处购买的房产，优之客酒店的装修经其手花费430万元，其中王淼向其转款310多万元，酒店在2016年至2019年7月期间一直处于盈利状态。（5）证人付某、马某3、康某、李某1、邓某、崔某、李某2、郭某2、郑某1、王某1、郑某2、王某2、楚国红、王某3、李某3、李某4、王某4、牛某1、王某4梅、裴某、郑某3、郑某4、李某5、郭某3、张某1、牛某2、贾某、王某5、刘某2、张某2、王某6、周某1、陈某1、刘某3、赵某、陈某2、罗某、王某7、郑某5、孙某、刘某4、郑某6、王某8、马某4、冯某1、冯某2、包某、姜某、李某6、孟某、马保安、秦某、马某5、郭某4、陈某3、刘某5、薛某、徐某、马应选、甫兰英、李某7、李某8、刘某1、王某9、刘某6、陈某4、周某2、马某6、刘某7、郑某7，刘敏证言，证实上述证人均系集资参与人，经富通金果有限公司的客户经理推广宣传称投资可以获取高额利息后，以上人员均投入了数额不等的资金，后富通金果公司未按照客户经理宣传的内容支付利息并返回本金，给以上人员造成了不同程度的损失。3.郑兴华专审字【2019】第12号审计报告及补充说明，证实经审计，2011年9月6日至2018年9月17日新密市富通金果企业咨询服务有限公司吸收投资人数213名，吸收投入金额79043407.00元，返还本金52968260.00元，返还利息17674834.55元，造成投资人损失金额20809243.75元（造成123人损失金额20809243.75元，83人损失金额-12,408,931.30元；7人损失金额为0元。损失负数不参与合计损失金额计算）。并证实本案各客户经理所吸收投资人及公司吸收的其他投资人的人数、吸收投入金额、返还本金、利息数额、造成投资人损失等情况。证实资金80671981.38元的去向：还本付息64144144.55元；工资及提成1762656.00元；买房及装修8445066.83元；还车贷470114.00元；转给洛阳宏矗置业有限公司共计1450000.00元；转至账号62×××83共计3300000.00元；给洛阳万山湖旅游有限公司1100000.00元。审计报告中资金去向大于吸收的公众存款是因其还有其他净收入（亿源装修、买卖酒、买卖股票等）。4.查封、扣押、冻结、搜查清单（1）扣押清单、缴款单，证实新密市公安局于2019年11月21日扣押李宗东退缴的人民币200000元；于2019年11月8日扣押慎秀峰退缴的人民币249096元；于2019年11月7日扣押孙丽霞退缴的人民币106168元；于2019年11月8日扣押马桃云退缴的人民币64936元；于2019年11月7日扣押冯丽萍退缴的人民币23000元；于2019年11月7日扣押杨巧芳退缴的人民币52056元；于2019年11月7日扣押薛丽丽退缴的人民币76512元；于2019年11月6日扣押马廷赞退缴的人民币22228元；于2019年11月12日扣押郭某1退缴的人民币55028元；于2019年11月19日扣押于建庄退缴的人民币38540元。（2）搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实新密市公安局于2019年6月14日依法对王淼、马某1位于云南省丽江市古城区来河街道瓷咖啡的住处进行搜查，并扣押红色（总账）账本、灰色笔记本、白粉相间笔记本、绿花皮笔记本各1本。（3）接受证据材料清单，证实新密市公安局经济案件侦查大队于2019年6月25日接受王淼提交的苹果牌笔记本电脑1部、相关涉案账本3本、客户资料清单若干。（4）查封、扣押清单，证实新密市公安局于2019年6月25日扣押王淼所有的豫Ａ×××××号牌白色RAV4丰田越野车1辆，于2019年7月8日查封王淼所有的位于郑州市上街区淮阳路南段23号院11幢80号的房产，于2020年7月6日续封该房产。（5）协助冻结财产通知书回执，证实王淼在洛阳优之客假日酒店管理有限公司的股权于2019年12月4日被冻结。5.营业执照复印件、出资信息表，证实新密富通金果企业咨询服务有限公司于2011年9月19日注册成立，经营范围为企业管理、咨询服务，王淼任该公司法定代表人，王淼占有该公司股份90%，王世元占有该公司股份10%。洛阳优之客假日酒店管理有限公司于2015年7月15日注册成立，经营范围为酒店管理服务、餐饮服务、会议服务，王淼任该公司法定代表人，股东分别是时恩普、王淼、雷斌。6.马某1的邮政储蓄银行及中国银行，王焕东的邮政储蓄银行，王淼的建设银行、广发银行、中国银行、邮政储蓄银行账户，郑州千荣电子科技有限公司、河南九嘉置业有限公司银行账户交易记录，证实马某1、王焕东、王淼、郑州千荣电子科技有限公司、河南九嘉置业有限公司的银行卡交易情况。7.《借款合同》、《联合投资协议》，证实集资参与人赵某、王乐、李丽霞、张金先、郝俊霞、赵改霞、李明亮、郭会变、郑中峰、吕亚军、王某8、李福金、郑某3、张梅英、马改荣、郑某5、冯继欣、刘花转、冯某1、张亚楠、李慧芳、李涛、刘遂治、张峃励、陈某1、马群英、李变灵、王某2、郑某2、杨磊、刘某3、马保安、王晓燕、马某3、周新奇、李宗东、王金风、张金良、杨巧玲、魏运鹏、王某7、王金凤、杨巧芳、李某5、赵书勤、慎秀峰、郑喜风、马书安、韩宝生、李雁峰、李文亭、王金风、马某3、李某8、张垣璟、胡国辉、王梅英、张某1、薛丽丽、孙宝妮、赵银套、王诗雨、马占岭、薛某、王合生、陈梅花、郭某1、窦伟玲、王月恒、杨磊、郭某4、苏金娣、周伟红、钱春华、朱运峰、张根发、郑梅莲、帖玉凤、杨黎鸣、慎芳芳、陆红香、薛胜利、王某1、张清河、王某4、孙松宝、樊海相、马爱红、张廷举、姜某、胡国辉、李福金、李慧芳、王某8、蒲福英、王某5、刘喜梅、马某5、李丹、马某5、裴某、张远航、王桂荣、孟某、王某4梅、李与红、王博、郑雪、李发展、李宗白、郝战奎、王某9、帖松林、陈某4、李培元、杨培英、王桂荣、翟桂香、马某6、梅松涛、张殿汁、张鹏飞、刘智花、刘秋莲、于海超、郑某6、王爱玲、李某1、李小强、魏国战、孟秀荣、郭某2、朱晓亮、靳应理、范金荣、冯喜林、周某2、余彩云、**晶、乔淑莲、刘豪杰、赵书信、王某6、杨锁、刘某5、张鹏飞、李根平、司建均、甫兰英、刘某4、李彩平、刘某7、刘海英、郭巧丽、周伟红、张芳信、冯丽萍、刘新华、孙红亮、马桃云、张梅英、杨伟娜、薛小锁、翟永涛、刘广伟、刘喜风、刘永战、吕富德、包红博、牛某1、马书安、周新奇、马云霞、刘顺卿、杨聪俐、李云珍、刘某1、张秋杰、王某4、王某4梅、郑某3、郑某4、李某5、郭某3、牛某2、贾某、王某5、刘某2、王晓燕、张某2、马爱红、郭某1、郑某1、王某3、楚国红、郑某6、马群英、李涛、包红博、慎秀峰、慎方博、翟桂香、郑中峰、周新奇、王合生、刘小改、郑某5、于江涛、于海超、刘顺卿、张梅英、闫书红、于改名、张秋叶、李三停、李大琴、郑梅莲、张根发、吕奇凤、李丽君、李明亮、刘小改、裴某、康某、邓某、崔某、周某1、王某6、付某、马某3、李某3、李某4、朱艳慧等人因向新密富通金果企业咨询服务有限公司投资所签订金额不等、利率不等的书面借款合同及投资协议的情况。8.集资参与人张亚楠、李丽君、李福金、张秋叶、于江涛、于改名、付某、刘顺卿、闫书红、马某3、于海超、张远航、张梅英诉王淼、王世元、新密富通金果企业咨询服务有限公司民间借贷纠纷民事审判卷宗，证实以上人员以王淼、王世元、新密市富通金果企业咨询服务有限公司不能按约偿还借款为由将对方诉至本院，本院经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑，故裁定驳回上述人员的起诉，将案件移送公安机关处理。9.结婚证、户口本、身份证复印件，证明、情况说明、收据、谅解书，证实集资参与人郑某7、李宗白等人与被告人李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、于建庄、马廷赞的亲属关系，及部分集资参与人的投资款已兑付、与新密市富通金果企业咨询服务有限公司无其他经济纠纷，并对上述被告人予以谅解的情况。10.情况说明，证实侦查机关在查证新密市富通金果公司吸收公众存款的资金流向时，未找到河南新阳光建材有限公司的地址，未查询到河南亿源投资有限公司的工商注册信息、无法找到该公司地址及法定代表人。11.到案经过、结案报告，证实被告人王淼于2019年6月25日被新密市公安局抓获到案，被告人王世元于2019年8月27日被新密市公安局传唤到案，被告人李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、马廷赞于2019年11月5日经新密市公安局电话通知到案，被告人薛丽丽于2019年11月7日主动到新密市公安局投案，被告人于建庄于2019年11月19日主动到新密市公安局投案，及案件的侦破情况。12.户籍证明、无前科证明、前科材料，证实被告人王淼、王世元、李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、于建庄、马廷赞的个人基本情况，除被告人于建庄曾因犯过失致人重伤罪，于2013年5月21日被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年，其他十名被告人均无犯罪前科。本院认为，被告人王淼、王世元、李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、于建庄、马廷赞非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，十一名被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。新密市人民检察院指控被告人王淼、王世元、李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、于建庄、马廷赞犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，本院予以支持。被告人王淼、王世元、李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、于建庄、马廷赞所犯非法吸收公众存款罪，依法均应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度内量刑处罚。被告人王淼、王世元、李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、于建庄、马廷赞共同实施非法吸收公众存款行为，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人王淼、王世元系组织、领导者，起主要作用，系主犯，但被告人王世元属于罪责相对较轻的主犯；被告人李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、于建庄、马廷赞起次要和辅助作用，系从犯，依法应对其从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、马廷赞在司法机关未确定犯罪嫌疑人，尚在一般性排查询问时经电话通知主动到案，并如实交代自己的罪行；被告人薛丽丽、于建庄主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，上述九名被告人应依法认定为自首，可以对其从轻或者减轻处罚。被告人王淼到案后如实供述所犯罪行，系坦白，可对其从轻处罚。被告人王淼、王世元主动缴纳部分罚金，可对二被告人酌情从轻处罚。被告人慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、于建庄、马廷赞案发后积极退缴违法所得款项，并取得部分或者全部集资参与人的谅解，且自愿认罪认罚，积极缴纳罚金，可对八名被告人从轻处罚。被告人李宗东退缴部分违法所得，并取得部分集资参与人的谅解，主动缴纳部分罚金，可以酌情从轻处罚。被告人马桃云、于建庄向部分投资人退还部分款项，可以酌情从轻处罚。综合本案的具体情节，本院决定对被告人王淼、王世元从轻处罚，对被告人李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、于建庄、马廷赞减轻处罚。对辩护人的相应辩护意见，本院予以采信。被告人慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、马廷赞犯罪情节较轻，具有悔罪表现，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，依法可对其宣告缓刑。被告人于建庄曾因犯过失致人重伤罪被本院判处刑罚并宣告缓刑，其在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，与新罪实行数罪并罚。关于被告人王淼、王世元、慎秀峰、冯丽萍、薛丽丽的辩护人辩称应按照实际吸收金额，扣除吸收亲友的投资数额及已经兑付的金额认定犯罪数额的辩护意见，经查证，王淼、王世元是新密富通金果企业咨询服务有限公司的组织、领导者，并授意公司的客户经理吸收公众存款，认定二被告人的犯罪数额时应按全部集资人的总数额进行认定。其他客户经理所吸收的公众存款，在认定犯罪数额时应扣除其本人及其近亲属的投资数额，案发前后已归还的数额可以作为量刑情节酌情考虑。关于被告人王世元的辩护人辩称王世元应认定为自首的辩护意见，经查证，被告人王世元并非主动投案，且到案后不能如实供述所犯罪行，其不符合自首的构成要件；其辩称被告人王世元在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯的辩护意见，经查证，被告人王世元系新密富通金果企业咨询服务有限公司的股东，参与该公司的管理、经营，系组织者、领导者，其在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯，但其属于作用相对较轻的主犯，故对该辩护意见，本院不予采信。关于被告人王淼、王世元、李宗东、慎秀峰、孙丽霞、马桃云、冯丽萍、杨巧芳、薛丽丽、马廷赞的辩护人辩称上述十名被告人系初犯、偶犯的辩护意见，经查证，上述十名被告人实施非法吸收公众存款犯罪行为，持续时间较长，在此期间持续实施犯罪行为，不应认定为初犯、偶犯，故对该辩护意见，本院不予采信。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第七十七条第一款，第六十九条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王淼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，依法予以折抵刑期，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月26日起至2023年12月25日。所判罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）二、被告人王世元犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，依法予以折抵刑期，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月27日起至2023年8月26日。所判罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）三、被告人李宗东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，依法予以折抵刑期，羁押一日折抵刑期一日，共折抵16日，即自2020年9月9日起至2022年8月23日。所判罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）四、被告人慎秀峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币八万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）五、被告人孙丽霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零三个月，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）六、被告人马桃云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零二个月，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）七、被告人冯丽萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零二个月，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）八、被告人杨巧芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零二个月，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）九、被告人薛丽丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）十、撤销本院（2013）新密刑初字第205号刑事判决中被告人于建庄犯过失致人重伤罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年中的宣告缓刑部分。十一、被告人于建庄犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五万元。加上原判决因犯过失致人重伤罪，被判处有期徒刑一年，决定合并执行有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，依法予以折抵刑期，羁押一日折抵刑期一日，因犯过失致人重伤罪已被羁押16日，共计折抵16日，即自2020年9月10日起至2021年12月24日。所判罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）十二、被告人马廷赞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）十三、对集资参与人的损失，依法继续追缴后予以返还。对被告人李宗东的违法所得108010元依法予以追缴后返还集资客户。侦查机关在案扣押的退缴款项、被告人审理阶段退缴的款项及在案查封、扣押、冻结的房产、车辆、股权、笔记本电脑等财产、依法移交后统一予以处置，返还集资客户。（集资客户情况及损失统计表附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  王俊峰人民陪审员  蔡少锋人民陪审员  楚丙欣二〇二〇年九月十七日法官助理魏明丽书记员贾会超