河南省辉县市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0782刑初260号公诉机关河南省辉县市人民检察院。被告人程某，男，1990年11月21日出生于云南省昭通市威信县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地云南省昭通市威信县，捕前住广州市黄埔东区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月3日被辉县市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，同年12月7日转逮捕。指定辩护人周珂，河南共鸣律师事务所律师。被告人蒯某某，男，1992年2月23日出生于湖南省桃源县，汉族，高中文化，农民，捕前住湖南省桃源县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月2日被辉县市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，同年12月7日转逮捕。指定辩护人郭璐，河南共鸣律师事务所律师。河南省辉县市人民检察院以新辉检二部刑诉〔2020〕23号起诉书指控被告人程某、蒯某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年7月1日向本院提起公诉，本案由河南省新乡市中级人民法院指定管辖。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辉县市人民检察院指派检察员孙艳、代理检察员王东华出庭支持公诉。被告人程某、蒯某某及其指定辩护人周珂、郭璐均到庭参加诉讼，现已审理终结。辉县市人民检察院指控，2019年以来，被告人程某（微信昵称“无名”）在广州市先后收买王某、舒某等人以自己身份证办理的银行卡十余张，后分别卖给QQ昵称“竹笋”和微信昵称“王王”的人，从中获利。2019年8月下旬，被告人蒯某某在其微信朋友圈发布收买银行卡信息，刘某和郭某一起将以自己身份证办理的4张银行卡（每人2张，均为1张工商银行卡、1张农业银行卡）卖给蒯某某，蒯某某又将这4张银行卡卖给“佘焕”，从中获利。2019年9月19日、9月20日，周某通过微信好友“小黄”下载易信APP“刷单”过程中，被骗微信转账共计66806元。其中一笔资金14997元转入刘某办理的62×××74的农业银行卡中。为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被告人供述等证据，认为被告人程某、蒯某某的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人程某有坦白情节，被告人蒯某某有自首情节，均可从轻处罚。二被告人自愿认罪认罚，可从宽处罚。提请本院依法判处。被告人程某对起诉书指控的犯罪事实不持异议，自愿认罪认罚。指定辩护人的辩护意见是：被告人有坦白情节，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，建议对被告人从轻处罚。被告人蒯某某对起诉书指控的犯罪事实不持异议，自愿认罪认罚。指定辩护人的辩护意见是：被告人有自首情节，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，建议对被告人从轻处罚，并宣告缓刑。经审理查明，2019年6月，被告人程某在广州一网吧认识“小黄”，得知买卖信用卡可以赚钱，又通过“小黄”认识QQ昵称“竹笋”和微信昵称“王王”的人。被告人程某先后收买王某、舒某、谭某、黎某、陈某等人以自己身份证办理的银行卡14余张，分别卖给“竹笋”和“王王”，从中获利3000元。2019年8月下旬，被告人蒯某某从“佘欢”处得知买卖信用卡可以赚钱，就在其微信朋友圈发布了收买银行卡的信息，后刘某和郭某和其联系，将以自己身份证办理的4张银行卡卖给蒯某某，蒯某某又将这4张银行卡卖给“佘焕”，从中获利。后因买卖银行卡的事郭某和刘某被辉县市公安局调查，被告人蒯某某得知情况后主动和公安民警联系，到案后如实供述了自己的犯罪事实。2019年9月19日、9月20日，周某通过微信好友“小黄”下载易信APP“刷单”过程中，被骗微信转账共计66806元。其中一笔14997元转入刘某的62×××74的农业银行卡中。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）物证：扣押的手机等物。（二）书证：1、户籍证明、违法犯罪查询记录表，证实被告人程某、蒯某某均达到完全刑事责任年龄，此前无违法犯罪记录；2、抓获证明、到案证明，证实被告人程某被抓获到案，被告人蒯某某被公安机关口头传唤到案；3、周某微信转账截图、尾号9535的中国银行卡交易流水明细清单，证实被害人被骗微信转账共计66806元；4、刘某、王某等人银行卡交易明细清单；5、辉县市公安局扣押清单、扣押决定书，证实扣押的手机等物。（三）证人证言1、证人谭某证言证实，其将用自己身份证办理的2张银行卡卖给一个微信昵称叫“无名”的男子，得款900元。2、证人黎某证言证实，其将用自己身份证办理的三张银行卡卖给一个微信昵称叫“无名”的男子，得款900元钱。3、证人王某证言证实，其将用自己身份证办理的四张银行卡卖给一个微信昵称叫“无名”的男子，得款1700元钱。4、证人舒某证言证实，其将用自己身份证办理的两张银行卡卖给一个微信昵称叫“无名”的男子，得款600元。5、证人陈某证言证实，其将用自己身份证办理的两张（带U盾）卖给程某，并绑定了手机号码，得款1000元。其还介绍丁某将银行卡卖给程某，在交易时被抓获。6、证人李某证言证实，2019年11月1日，其和丁某将用自己身份证办理了的两张银行卡卖给程某，准备交易时被民警抓获。7、证人丁某证言证实，通过陈某介绍，其将用自己身份证办理了的银行卡卖给程某，准备交易时被民警抓获。8、证人刘某证言证实，2019年9月份，其通过郭某介绍将用自己身份证办理的两张银行卡卖给蒯某某，得款1000元，郭某也卖了自己的两张银行卡。9、证人郭某证言证实，其和蒯某某通过微信认识，应蒯某某要求，其和刘某各办理了两张银行卡卖给蒯某某，得款1000元。10、证人周某证言证实，2019年9月19日至20日，其通过一个微信好友推荐，在网上刷单的过程中被骗转账共计66806元，其中一笔14997元转入刘某的农业银行卡中。（四）被告人供述1、被告人程某供述，2019年6月其在广州一网吧认识“小黄”，得知买卖信用卡可以赚钱，通过“小黄”认识QQ昵称“竹笋”的人，“竹笋”又将微信昵称“王王”的人介绍给自己。“竹笋”让其找人倒卖银行卡，他给其提成。其先后收购了王某的4张银行卡、谭某的3张银行卡、黎某的3张银行卡、陈某的2张银行卡、舒某的2张银行卡。卖给“竹笋”的银行卡是当面给的，卖给“王王”的银行卡是通过邮寄方式给他的。其通过倒卖银行卡从中获利2800元-3000元。其知道倒卖银行卡是网络赌博用来洗黑钱的，因为倒卖银行卡来钱快，就收买了他人的银行卡从中赚钱。2、被告人蒯某某供述，2019年8月份，“佘欢”给其打电话说让其给他收购银行卡，其可以从中赚钱。其就在朋友圈发布了收买银行卡的信息，后来郭某和她朋友与其联系，二人各办理了两张银行卡卖给自己，其将四张银行卡邮寄给了“佘欢”指定的地址，“佘欢”给其2000元，其全部给了郭某和她朋友。其知道“佘欢”有可能拿着银行卡去干违法的事，但因为来钱快，就收买了他人的银行卡从中赚钱。由于买卖银行卡的事，辉县市公安局民警询问过郭某和刘某，他们出来后和其联系，并把民警的联系方式给其，其就给辉县市公安局的民警联系，然后被辉县市公安局的民警带走了。（五）辨认笔录，王某辨认出程某是收买其银行卡的人、刘某辨认出蒯某某是收买其银行卡的人。上述证据，相互关联，相互印证，形成完整的证据链条，本院予以确认。本院认为，被告人程某、蒯某某收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，其中被告人程某收买信用卡数量巨大，被告人蒯某某收买信用卡数量较大，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。被告人程某到案后能如实供述自己的罪行，是坦白，自愿认罪认罚，可从轻处罚。被告人蒯某某案发后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，自愿认罪认罚，可从轻处罚。被告人程某指定辩护人的辩护意见理由正当，本院予以采纳。关于被告人蒯某某指定辩护人辩称被告人有自首情节，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，建议对被告人从轻处罚的辩护意见理由正当，本院予以采纳，但建议宣告缓刑的辩护意见理由不当，本院不予采纳。犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第六十七条第一款、第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人程某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月3日起至2023年5月2日止。罚金限判决生效后五日内缴纳。）二、被告人蒯某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月2日起至2021年5月1日止。罚金限判决生效后三日内缴纳。）三、被告人程某的违法所得3000元予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙居芳人民陪审员  李运山人民陪审员  宋丙辰二〇二〇年九月七日书 记 员  常方圆