广东省湛江市霞山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0803刑初332号公诉机关湛江市霞山区人民检察院。被告人蔡安鼎，男，1990年11月24日出生，汉族，籍贯广东省雷州市，小学文化，无业，户籍地及羁押前住址雷州市*********，公民身份号码440************83X。因本案于2020年4月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月1日被逮捕。现押于湛江市霞山看守所。指定辩护人李艳霞，广东彼德律师事务所律师。湛江市霞山区人民检察院以霞检一部刑诉﹝2020﹞Z244号起诉书指控被告人蔡安鼎犯诈骗罪，于2020年7月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湛江市霞山区人民检察院指派检察员谭瑞文出庭支持公诉，被告人蔡安鼎及其指定辩护人李艳霞到庭参加诉讼。现已审理终结。湛江市霞山区人民检察院指控，1.2017年底，被告人蔡安鼎在湛江市霞山区***汽车南站对面经营一家士多店时认识了被害人冯秀劲。2018年5月23日，被告人蔡安鼎利用帮助被害人冯秀劲在百家乐上开户所提供给他的身份证和工商银行卡，私自拿冯秀劲的手机在网上贷款人民币20000元，并对被害人冯秀劲谎称其朋友汇钱20000元给他需要借冯秀劲的工商银行卡来接收朋友的汇款，网上贷款的款项到账后，被害人冯秀劲信以为真，并于当天就从自己的银行账户里取出人民币20000元交给蔡安鼎。2.2018年8月份，被害人冯秀劲因其丈夫被羁押在看守所。被告人蔡安鼎对冯秀劲称其也认识人，让冯秀劲给其10000元帮冯秀劲的丈夫找关系，冯秀劲答应。2018年8月30日，冯秀劲在湛江市霞山区***的一出租屋将10000元人民币交给被告人蔡安鼎。被告人蔡安鼎拿到冯秀劲给的10000元后并没有去帮冯秀劲丈夫找关系，而是将钱用于日常挥霍并在那之后断绝与冯秀劲的联系。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据，据此认为被告人蔡安鼎的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。鉴于被告人不认罪悔罪，有劣迹，未退赃，建议判处被告人蔡安鼎有期徒刑一年九个月，并处罚金。提请本院依法判处。被告人蔡安鼎辩称，对公诉机关指控的罪名没意见，对公诉机关指控的第一起事实有意见，20000元我是借被害人的，不是诈骗。第二起没意见。其指定辩护人的辩护意见，对公诉机关指控的第一起事实有异议，20000元不是诈骗而是借款。理由如下：1.从冯秀劲的询问笔录“蔡清用我的手机玩百家乐输钱时需要支付宝支付时，他就叫我输密码支付，我就输密码给蔡清支付。”可知蔡安鼎并不知道冯秀劲的支付宝密码。而借呗借款，如果被害人事先已开通支付宝，只需要输入密码之后就能放款。照冯秀劲的说法，是为了开百家乐提供了身份证和银行卡给蔡安鼎，如果冯秀劲事先没有开通支付宝，那支付宝绑定银行卡是要用到银行卡密码的，而被害人从未陈述过有提供银行卡密码和支付宝密码给被告人。2.借呗放款有支付宝信息通知，被害人不可能一直不看手机，不发现问题。3.冯秀劲在2019年2月15日的讯问笔录，说“我把自己的身份证和工商银行储蓄卡提供给了他，蔡清用我手机操做了一会后就说其朋友要转账20000元给他，但是他没有银行卡想借我的工商银行储蓄卡一用，我答应了，不久我工商银行储蓄卡就收到一笔20000元的转账。当天中午，我就去到岭南路国贸B座一层的农业银行提取了20000元现金交给了蔡清。”之后在2020年5月29日写给公安的刑事附带民事起诉状中陈述“2018年5月，被告人以帮她将其老公弄出来为由骗了其33700元，6月的一天与其商量如何参与百家乐赌博。”前后两次说法完全不同，后面书写的起诉状中只字未提隐瞒贷款骗钱。4.冯秀劲称其从农行卡里取了20000元给蔡安鼎，之后又从工商银行卡提取20000元现金，存入农行卡，但根据银行流水，并未有其陈述的工商银行的20000元取款记录和农业银行的20000元存款记录，因此无法说明工商银行的贷款与农业银行的取款之间存在联系。5.电话录音内容仅出现过贷款、2万元的字眼，不能就此推定被告人隐瞒贷款骗被害人提取资金。6.被害人陈述其收到还款通知时，亦未提出异议，甚至在2018年8月30日还找被告人帮忙处理其丈夫的事情。综上，被害人陈述前后矛盾，无法形成完整的证据链得出唯一性结论，故无法认定2018年5月18日的贷款是被害人在被告人隐瞒贷款的情况下骗被害人取款给被告人的。关于量刑，被告人对诈骗被害人10000元的事实供述稳定，属于坦白，建议判处被告人4个月有期徒刑。经审理查明，2018年8月份，被告人蔡安鼎谎称其有能力帮被害人冯秀劲将其丈夫从看守所放出来，冯秀劲信以为真，于2018年8月30日，在支付宝上转账了10000元人民币给蔡安鼎。蔡安鼎拿到钱后并没有去帮冯秀劲办事，而是将钱用于日常挥霍，并在那之后与冯秀劲断绝了联系。以上事实，有公诉机关、辩护人提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：一、被告人蔡安鼎的供述与辩解及同步录音录像光盘，其主要内容摘录如下：我没有诈骗冯秀劲的钱财，我只是曾经向冯秀劲借了30000元。2017年年底，我认识了冯秀劲，并发展成了男女恋人关系。2018年5月中旬，我没有钱花了，就向冯秀劲借了20000元，她当天就在霞山区解放西路湛川花圃附近将20000元借给我。到了2018年8月30日下午，我来到冯秀劲的出租屋与其发生了性关系，事后，冯秀劲就对我说，他丈夫坐牢想找关系把她丈夫弄出来，我就说我有关系，叫她给我10000元，我帮她找关系将她丈夫弄出来，冯秀劲就同意了，并用支付宝转了10000元给我，同时，我用蔡清（因为我在村里的名字就是蔡清）的名字给冯秀劲写了10000元的借据。之后，我花了800元找我朋友“妃春”吃饭，让他帮我找公检法的工作人员，他要我给他6000元才帮我找关系，但我不同意。事后，我也不去帮冯秀劲找关系，就上广州找工作了。期间，冯秀劲经常打电话问她丈夫的事情办的怎么样了，我就谎称正在办理，没有那么快有结果。之后，她又多次打电话追问，我觉得烦了，就不与冯秀劲联系了。经对混杂照片进行辨认，蔡安鼎辨认出了冯秀劲。二、被害人冯秀劲的陈述，2019年2月15日、12月31日的询问笔录摘录如下：2017年我认识了蔡清，通过聊天我得知他有在网络上玩百家乐赌博。我就问他怎么才能玩，他让我提供身份证和银行卡，说帮我注册就可以玩了。2018年5月18日上午，我把自己的身份证和工商银行储蓄卡提供给了他，蔡清用我手机操做了一会后就说其朋友要转账20000元给他，但是他没有银行卡想借我的工商银行储蓄卡一用，我答应了，不久我工商银行储蓄卡就收到一笔20000元的转账。当天中午，我就去到岭南路国贸B座一层的农业银行提取了20000元现金交给了蔡清。蔡清离开后，我又在中国工商银行拿出20000元现金存入我的农业银行卡。接下来，蔡清就经常使用我的手机说帮我玩百家乐赚钱。5月23日，蔡清说我的账号玩百家乐输了10000元，并通过我的支付宝支付了这10000元。蔡清用我的手机玩百家乐输钱时需要支付宝支付时，他就叫我输密码支付，我就输密码给蔡清支付。6月份的一天凌晨，蔡清打电话说要同我商量如何参与百家乐赌博赢利，要来我宿舍，我不让。结果他挂了电话不久就来拍门了，然后他就在我家强奸了我。过了没几天，我收到“来分期”贷款平台的催收电话才知道蔡清用我手机在该平台贷款了1700元，接着我又发现蔡清用我的手机通过支付宝花呗消费了2000元；5月18日，蔡清以我的名义在网商银行贷了20000元；5月23日，以我的名义在网商银行贷了800元。我知道这些贷款后就找到蔡清，要求他还钱，蔡清承认是他贷款并答应会把钱还给我。2018年7月份的一天下午，蔡清说有钱还我，叫我去金马酒店拿钱。在金马酒店蔡清又强奸了我，还恐吓我，如果我报案就把我被他玩的事讲出去。8月份的一天，我和蔡清说起我丈夫犯罪坐牢，有人说花20000元可以帮我走关系将我丈夫提前释放出来，我就叫蔡清还钱。蔡清说他也认识人，可以帮我。2018年8月30日下午2时许，他来到我家不停唆使我加钱给他办我老公的事，他哄骗了我约两个钟，我开始感觉到头晕，就通过手机支付宝转了一万元给他，我怕蔡清骗我的钱，我就叫他写借据给我，蔡清也同意。接着，我就叫蔡清拿身份证给我看，我看到他身份证的名字叫蔡安鼎，这才知道蔡清的真实名是蔡安鼎。我就叫他用蔡安鼎的名字给我写借据，但是他不肯，说他刚坐完牢，打算改名成蔡清，以后不用蔡安鼎这个名字，于是我就相信他。蔡清就写了收据并在收据上签上蔡清和按手印。随后蔡安鼎又将我按在床上强奸。之后我不断地打电话给蔡安鼎，问我老公的事办得怎么样了，他讲办得差不多。再后来，蔡安鼎就将我的电话、支付宝、微信拉黑了，我才知道被骗了。后来我老公坐完牢出来，追问我钱去哪了，我说被蔡安鼎诈骗了，他追的急了，我没办法，只好说出被蔡安鼎强奸多次的事。2020年5月29日向公安机关提交的刑事附带民事起诉状中陈述：2018年5月，我将我老公被刑事拘留的事告诉了蔡安鼎，他说他能帮我用钱搞定，因此前后他骗取了我人民币33700元。2018年6月，蔡安鼎电话说要和我商量如何参与百家乐赌博盈利，因为之前我有同他讲过想加入百家乐赌博赚钱，然后他就直接来到我宿舍，然后强奸了我。2018年8月30日又让我加钱给他办我老公的事，骗了我10000元。经对混杂照片进行辨认，冯秀劲辨认出了蔡安鼎。三、书证1.人口信息资料，证明被告人蔡安鼎的身份情况，作案时是已满十八周岁的中国公民。2.到案经过，证明2020年4月21日1时许被告人蔡安鼎被依法传唤到湛江市公安局麻章分局瑞云派出所接受调查，并予以羁押。3.贷款证明，证实被害人冯秀劲2018年5月18日在网商贷平台贷款20000元。4.中国工商银行流水，证实被害人冯秀劲的工商银行卡（卡号：622*************868）2018年5月18日网商贷放款20000元。5.中国农业银行流水，证实被害人冯秀劲的农业银行卡（卡号：622*************473）2018年5月18日分四次现支20000元，每次现支5000元。6.支付宝转账记录，证实2018年8月30日被害人冯秀劲通过支付宝转账10000元给被告人蔡安鼎，转账备注为“办理事情钱”。蔡安鼎、冯秀劲均辨认出该转账记录。7.借据，内容为“蔡清借冯秀劲10000元正，2018.8.30-2018.10.30归还。2018.8.30蔡清，2018年8月30日冯秀劲”。蔡安鼎、冯秀劲均辨认出此借据。四、录音录像光盘，录音中被告人蔡安鼎有承认使用过被害人冯秀劲的花呗分期贷款，被害人不知情。五、辩护人提交的光盘，证实借呗借款的程序。关于被告人蔡安鼎及其指定辩护人认为公诉机关指控的第一起事实20000元是借款而非诈骗的辩解辩护意见。经查，公诉机关指控被告人蔡安鼎拿被害人冯秀劲的手机贷款20000元，并虚构是其朋友转账，骗取了冯秀劲20000元的事实，仅提供被害人的陈述及电话录音为证，但由于被害人关于被告人虚构的事实前后陈述不一致，并与在案证据相矛盾，而电话录音又仅能证明蔡安鼎在被害人不知情的情况下使用过被害人冯秀劲的花呗分期贷款，但无法证明被告人虚构朋友转账骗取冯秀劲20000元的事实。本案在案证据无法形成完整的证据链证实被告人虚构事实骗取被害人20000元，根据疑点利益归于被告人的原则，对公诉机关指控被告人虚构事实诈骗被害人20000元的事实，本院不予采纳。对被告人及其指定辩护人的该辩护意见，本院予以采纳。本院认为，被告人蔡安鼎无视国家法律，虚构事实，骗取他人钱财人民币10000元，数额较大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人蔡安鼎犯诈骗罪罪名成立，本院予以支持。被告人蔡安鼎在庭审时能如实供述所犯罪行，依法可从轻处罚，对辩护人的该辩护意见，本院予以采纳。公诉机关、辩护人对被告人蔡安鼎的量刑建议与其罪责不相适应，本院不予采纳。根据被告人蔡安鼎犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人蔡安鼎犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2020年4月21日起至2021年1月20日止。罚金限于本判决生效第二日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。二、责令被告人蔡安鼎退赔被害人冯秀劲人民币10000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周向阳人民陪审员  廖少娟人民陪审员  林 斌二〇二〇年九月七日书 记 员  方 超附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。