河南省扶沟县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1621刑初207号公诉机关扶沟县人民检察院。被告人唐某（曾用名建安），男，1985年2月18日出生于云南省凤庆县，汉族，小学文化，农民，住云南省临沧市凤庆县。因涉嫌诈骗罪于2019年11月26日主动到凤庆县公安局投案，同日被羁押于凤庆县看守所，因涉嫌诈骗罪于2019年12月1日被扶沟县公安局刑事拘留，同年12月20日被扶沟县公安局逮捕。辩护人李长永，河南真源律师事务所律师。被告人杨某某，男，1987年3月25日出生于云南省凤庆县，彝族，小学文化，农民，住云南省临沧市凤庆县。因涉嫌诈骗罪于2019年11月12日被寄押于凤庆县看守所，因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪于2019年11月16日被扶沟县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗罪于同年12月20日被扶沟县公安局逮捕。辩护人李亚飞，河南沐谦律师事务所律师。被告人黄某某，男，1991年11月8日出生于广西武鸣县，壮族，高中文化，农民，住广西武鸣县。因涉嫌诈骗罪于2019年11月16日主动到武鸣县公安局投案，同日被羁押于南宁市武鸣看守所，因涉嫌诈骗罪于2019年11月19日被扶沟县公安局刑事拘留，同年12月20日被扶沟县公安局逮捕。辩护人娄朋威，河南沐谦律师事务所律师。被告人黄某某1，男，1992年3月7日出生于广西武鸣县，壮族，初中文化，农民，住南宁市武鸣区。因涉嫌诈骗罪于2019年11月12日被羁押于南宁市武鸣看守所，因涉嫌诈骗于2019年11月19日被扶沟县公安局刑事拘留，因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪于同年12月20日被扶沟县公安局逮捕。辩护人李激平，河南助盈律师事务所律师。扶沟县人民检察院以扶检一部刑诉（2020）198号起诉书指控被告人唐某犯妨害信用卡管理罪，指控被告人杨某某、黄某某、黄某某1犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶沟县人民检察院指派检察员王云霞、谢国维出庭支持公诉，被告人唐某及其辩护人李长永、被告人杨某某及其辩护人李亚飞、被告人黄某某1及其辩护人娄朋威、被告人黄某某及其辩护人李激平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。扶沟县人民检察院指控：一、妨害信用卡管理罪2019年10月份，被告人唐某介绍本村居民罗某办理银行卡进行销售，并承诺办理一张银行卡可得款500元。10月9日、10月10日，被告人唐某驾驶车辆带着罗某到昆明市多家商业银行以罗某的身份证信息办理六张银行卡后，唐某非法持有该六张银行卡进入缅甸。案发后，被告人唐某主动投案并如实供述自己的罪行。二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪2019年10月13日，扶沟县汴岗镇彭头行政村居民李某在使用手机“华盛财富”贷款平台贷款过程中，被骗五笔共计16480元。其中三笔共14790元分别转入被告人杨某某尾号为5728、5115的银行卡内。经查，被告人杨某某通过他人介绍于2019年10月10日、11日在昆明市多家商业银行办理多张银行卡（其中包括尾号为5728、5115的银行卡）非法出境到缅甸销售，在被缅甸的不法人员看管时，其明知自己银行卡内的钱是犯罪所得，仍配合缅甸的人员将自己银行卡内的14790元转到别处。2019年10月11日，扶沟县汴岗镇彭头行政村居民李某在使用手机“惠鑫易贷”贷款平台贷款过程中，被骗二笔共计6888元转入“张洪安”尾号为6399的银行卡内。经查，2019年10月13日由张洪安银行卡转入张燕妹尾号为9811的银行卡内，次日又从张燕妹的银行卡转入被告人黄某某1尾号为0656的银行卡内5000元，黄某某1的该张银行卡是之前在被告人黄某某的介绍下办理，由黄某某提供给上游犯罪人员使用。被告人黄某某、黄某某1明知是犯罪所得，黄某某仍通知黄某某1将5000元取出，再由黄某某交给上游犯罪分子，二人从中获利。另查明，被告人黄某某1、黄某某还有其他帮助他人取款的行为。案发后，被告人黄某某主动投案并如实供述自己的罪行。上述事实，公诉机关出示的证据有四被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、有关书证等。公诉机关认为被告人唐某的行为构成了妨害信用卡管理罪，被告人杨某某、黄某某1、黄某某的行为构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人黄某某1、黄某某共同故意犯罪，系共同犯罪；被告人唐某、黄某某犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人唐某、黄某某1、黄某某自愿认罪认罚，可以从宽处理。请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条第一款、第五十二条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款之规定判处。被告人唐某对公诉机关指控的罪名及当庭出示的证据均无异议，以其有自首情节、当庭认罪为由请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，对被告人唐某构成妨害信用卡管理罪不持异议，认为被告人唐某具有以下法定、酌定从轻情节：一、被告人唐某在本案中只是在黄先华、“刘总”等人的安排下把“卖银行卡的人”送到“买银行卡的人”处，其在妨害信用卡管理罪一案中所起作用较小，系从犯，依法应从轻处罚。二、被告人唐某主动到公关机关投案，并能如实供述自己和同案犯的犯罪事实，系自首，依法应对其从轻处罚。三、被告人唐某没有犯罪前科，主观恶性较小。请求法庭对被告人唐某从轻处罚。被告人杨某某对公诉机关指控的罪名及当庭出示的证据均无异议，辩称其办理信用卡并带至境外交于他人使用，也知道是他人在赌场转款使用，其是在被胁迫下帮他们转款的，其自愿认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，被告人杨某某办理信用卡并卖于他人使用属实，法律并不禁止出售自己信用卡的行为，其到境外将信用卡交于他人后就被软禁，其是在被胁迫下帮他人转款的，其没有掩饰隐瞒犯罪所得罪的故意，即便是构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，也是在他人的胁迫下的行为，建议对其减轻或免除处罚。被告人黄某某对公诉机关指控的罪名及当庭出示的证据均无异议，以其自愿认罪认罚、有自首情节为由请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控被告人黄某某犯掩饰隐瞒犯罪所得罪没有异议。被告人黄某某有自首情节，自愿认罪认罚，没有犯罪前科，积极退赃并愿意缴纳罚金，建议对其从轻处罚。被告人黄某某1对公诉机关指控的罪名及当庭出示的证据均无异议，以自愿认罪认罚为由请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，对被告人黄某某1犯掩饰隐瞒犯罪所得罪的罪名和事实没有异议。被告人黄某某1自愿认罪认罚，没有犯罪前科，系初犯、偶犯，建议对被告人黄某某1从轻或减轻处罚。经审理查明：一、妨害信用卡管理罪2019年10月份，被告人唐某介绍本村居民罗某办理银行卡进行销售，并承诺办理一张银行卡可得款500元。10月9日、10月10日，被告人唐某驾驶车辆带着罗某到昆明市多家商业银行以罗某的身份证信息办理六张银行卡后，唐某非法持有该六张银行卡进入缅甸。案发后，被告人唐某主动投案，如实供述自己的犯罪事实。上述事实有以下证据予以证实：（一）被告人供述被告人唐某的供述与辩解，我叫唐某，小名建安，凤庆县公安局刑侦大队民警通知我，我当时在缅甸，现我来投案。我先后四次去缅甸送带银行卡的人了。其中第四次于2019年10月份，黄先华安排我从缅甸拉着罗某和另一个陌生人去昆明办银行卡，办好后我又接着罗某等七人到境外，将办好的银行卡交给他们，说好500元一个人，至今未给钱。缅甸的人是帮助搞电信诈骗或赌博的人洗钱用的。是赌博和电信诈骗用的，具体哪张用于电信诈骗和赌博不知道。2、被告人杨某某的供述与辩解，2019年10月10日和11日，我与唐某联系，他告诉我办理银行卡卖给缅甸的挣钱，一张银行卡500元。我在唐某的带领下在昆明市13家银行办理银行卡，坐车到缅甸将办好的银行卡交给唐某，唐某又交于其他人，我的银行卡是在我被看管的情况下被他们使用的。（二）证人证言1、证人罗某的证言，2019年10月份，唐某问我要不要和他一起去赚钱，说要用我的身份信息办理银行卡，还承诺每办理一张银行卡给我500元，过几天，唐某开车拉着我到昆明，带我去昆明各大银行共办七张银行卡，当时我们每办理一张银行卡就被唐某拿走，办卡后我们直接从昆明偷渡到缅甸，在缅甸共住6、7天，我们什么也没有作。里面还住祁某，杨某某等人。我没有从唐某处得到好处。2、证人祁某的证言，2019年10月，我和罗某乘坐唐某的车到昆明，到昆明后罗某就带着我去昆明的银行办理了六张银行卡，我们就乘坐唐某的车到缅甸老街的玉和公司，后玉和公司老总给我300元钱。唐某和我住一个晚上就不见了。（三）书证：1、被告人的身份信息，证明被告人唐某出生于1985年2月18日。2、临时寄押证明，证明被告人唐某于2019年11月26日至11月29日临时寄押云南省凤庆县看守所。3、扶沟县公安局刑侦大队调取的以罗某名义办卡的情况，证明罗某于2019年10月9日在平安银行昆明东风支行办理尾号6750银行卡一张。于2019年10月10日在中国农业银行股份有限公司昆明正义支行办理尾号6076银行卡一张。于2019年10月9日在中国建设银行有限公司昆明人民东路支行办理银行卡尾号42×××56-1，最后交易时间2019年10月10日；尾号6922-156-1，最后交易时间2019年10月13日。2020年4月6日在此处办理尾号7971-156-1，最后交易时间2020年7月13日。2019年10月10日在中国光大银行昆明环城南路支行办理尾号0747银行卡一张。2019年10月10日在华夏银行尾号5123银行卡一张，最后交易时间2019年10月12日。4、扶沟县公安局情况说明，侦查机关掌握唐某的犯罪事实后，通过当地公安机关和唐某取得联系，被告人唐某于2019年11月26日主动到当时公安局投案。（四）辨认笔录，经罗某辨认，其认出1号照片男子就是建安（唐某），经杨某某辨认，其认出5号照片男子就是把其带到缅甸老街的建安（唐某）上述证据经当庭质证属实，程序来源合法，能够相互印证，应作为有效证据使用。二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪。2019年10月13日，扶沟县汴岗镇彭头行政村居民李某在使用手机“华盛财富”贷款平台贷款过程中，被骗五笔共计16480元。其中三笔共14790元分别转入被告人杨某某尾号为5728、5115的银行卡内。经查，被告人杨某某通过他人介绍于2019年10月10日、11日在昆明市多家商业银行办理多张银行卡（其中包括尾号为5728、5115的银行卡）非法出境到缅甸销售，被缅甸的不法人员看管时，其明知自己银行卡内的钱是犯罪所得，仍配合缅甸的人员将自己银行卡内的14790元转到别处。2019年10月11日，扶沟县汴岗镇彭头行政村居民李某在使用手机“惠鑫易贷”贷款平台贷款过程中，被骗二笔共计6888元转入“张洪安”尾号为6399的银行卡内。经查，2019年10月13日由张洪安银行卡账号转入张燕妹尾号为9811的银行卡内，次日又从张燕妹的银行卡转入被告人黄某某1尾号为0656的银行卡内5000元，黄某某1的该张银行卡是之前在被告人黄某某的介绍下办理，由黄某某提供给上游犯罪人员使用。被告人黄某某、黄某某1明知是犯罪所得，黄某某仍通知黄某某1将5000元取出，再由黄某某交给上游犯罪分子，二人从中获利。另查明，被告人黄某某1、黄某某还有其他帮助他人取款的行为。案发后，被告人黄某某主动投案并如实供述自己的罪行。上述事实有以下证据予以证实：（一）被告人的供述与辩解1、被告人杨某某的供述与辩解，2019年10月10日和11日，我与唐某联系，他告诉我办理银行卡卖给缅甸的挣钱，我在唐某的带领下在昆明市多家银行办理银行卡，坐车到缅甸将办好的银行卡交给唐某，我被扣几天，还扣我的手机、身份证等物品，用刷脸认证的方式登陆支付宝账号。对方不是使用我的银行卡和支付宝账号进行洗码，是做违法的事情。我没有参与诈骗，银行卡被他们使用，是在我被他们关着不让出来的情况下被他们使用的。2、被告人黄某某的供述与辩解，我来武鸣区公安局刑侦大队投案自首的，我帮助别人取钱了。2019年9月份左右，我在南宁朝阳广场附近的手机店买一个手机卡，我给黄某某1说“你把你的银行卡号给我，等钱转上去，你将钱取出来给我”，黄某某1给我两张银行卡，我将黄某某1的银行卡给了一个男子。2019年10月份，这个男子给我打电话说建行卡上有5000元，我在微信里给黄某某1说让他去取钱，黄某某1将钱取出来给我5000元。当天11时许，这个男子又给我说农行卡上转10500元，我用微信通知黄某某1取钱，他取后给我10500元。10月下旬，我又安排黄某某1取款二次，4000元、8100元。已经超过20000元，三天后我见到他将20000元给他，我就走了，后给黄某某11000元，下余的6600元我自己放着。我不知道具体是什么钱，肯定是不正当的钱，是对方违法所得的。3、被告人黄某某1供述，我叫黄某某1，2019年10月份的时候，黄某某说有笔钱想通过我的卡转给我，让我帮忙取出来，然后给我好处费，我就同意了，我大概取了四五次，这些钱都交给黄某某了，我一共得了1000元好吃费。（二）被害人李某的陈述，我叫李某，我被诈骗了，我来报案，2019年10月13日我接到一个电话，对方问我是否需要贷款，还让我加他的微信，还给我发一个二维码让我扫码下载，我就扫码下载了“华盛财富”APP，后对方让我输入贷款金额进行贷款，我就在“华盛财富”APP上借了30000元，借款后我在“华盛财富”的账户余额显示有30000元，我绑定银行卡进行提现时显示无法提现，客服告诉我必须VIP才能提现，让我转888元手续费到他指定的账户，2019年10月14日，我用手机银行绑定农业银行卡（62×××74）转了888元到江锦鑫的账户，我提现时还显示提现失败，对方说让我升级高级VIP，让我再转800元钱到指定的账户，我按对方说的又转了800元到对方账户，转过去进行提现，还是不能提现，对方说我银行卡填写有误，要缴纳4500保证金才可以修改，这4500元保证金会返还到我账户余额，我又按照对方说的转了4500元，转过去后又进行提现，对方说需要先交前三个月分期4290元，转到户名杨某某（浦发银行账户62×××28），我就使用我手机银行绑定农业银行卡转了4290元到杨某某账户，转过去后对方说需要再交纳6000元保证金，2019年10月15日，对方又给我发来户名杨某某（浦发银行账户62×××28），我使用我手机银行绑定的农业银行转了6000元过去，转过去后对方说还需要6000元手续费，我说我没钱了，对方说给我安排退款，7个工作日可以到账，2019年10月23日退款的钱还是没有到账，我就意识到被诈骗了。共被他人骗取16478元。还有一次是被骗6888元。对方给我发来户名张洪安（工商银行6212262312002276399）的账号让我转账888元使我的账户升级成VIP，我就转了888元到对方账户，转帐后还是不能提现，对方说身份证号填错了让我看一下，然后对方说要修改证件号需要交纳6000元保证金，并让我再转6000元到张洪安账户，我就使用我手机银行绑定的农业银行卡又转了6000元到对方账户，转过去后我就去提现，发现我账户被冻结，对方说解冻需要8500元，我没有钱给他交了。银行账号清单显示，我被骗后三次转入杨某某的银行卡共计14790元。（三）证人证言1、证人罗某的证言，2019年10月份，唐某开着车拉着我到昆明，在昆明期间唐某让我去昆明各大银行办卡，共办七张银行卡，我们几个人每办理出来一张银行卡就被唐某拿走，后我们从昆明偷渡到缅甸，在缅甸共住了6、7天，里面还有祁某，杨某某等人。期间我的支付宝被唐某用着，后我看到我的支付宝里面有40多万元的转账记录，我就约着杨某某跑了出来。我没有从唐某处得到好处。2.证人祁某的证言，2019年10月，我和罗某从营盘镇出发乘坐唐某的车到昆明后，罗某就带着我去昆明的银行办理了六张银行卡，我们就乘坐唐某的车到缅甸老街的玉和公司，罗某将办的银行卡和身份证交给了玉和公司的人，后玉和公司老总给我300元钱，让我必须在玉和公司内呆着，唐某和我住一个晚上不见了，第三个晚上杨某某和罗某也来了，在这个房间住。听说杨某某和罗某是将什么支付宝的钱刷走了，住了两个晚上身份证都不要就跑了。3.证人黄某的证言，2019年11月11日上午，我去联通的营业网点办理了一张电话卡，然后去农业银行办理了一张带U盾的银行卡，下午放在黄某某1车上。第二天早上，黄某某1带我去东盟开发区办理另外两张卡，他接到我之后没走多远就被警察抓了。（四）书证：1、被告人的身份信息及无违法犯罪记录，证明被告人杨某某出生于1987年3月25日，黄某某出生于1991年11月8日，黄某某1出生于1992年3月7日，被告人黄某某1没有犯罪前科。2、被告人杨某某、黄某某、黄某某1的临时寄押证明，证明被告人杨某某于2019年11月12日临时寄押于云南省凤庆县看守所，同年11月15日出所。被告人黄某某、黄某某1分别于2019年11月16日至18日、2019年11月12日至18日被羁押于南宁市武鸣看守所。3、扶沟县公安局情况说明，证明2019年11月15日扶沟县公安局民警到黄某某家实施抓捕行动，黄某某得知后于次日到当地刑侦大队投案自首。4、聊天记录及转账截图，证明被害人李某与诈骗人员聊天转款及要求退款的内容及转账情况，证明2019年10月14日李某二次转杨某某的尾号5728浦发银行4290元、4500元。2019年10月15日李某转杨某某华夏银行尾号5115的账号6000元。5、被害人李某被诈骗资金流向及说明，证明李某于2019年10月13日尾号9574的农业银行卡转尾号6399张洪安的工商银行卡号上转款888元、6000元。2019年10月13日由张洪安的尾号6399转入张燕妹尾号9811银行卡14000元。次日由张燕妹尾号9811的银行卡转入黄某某1的尾号0656账号5000元，后由黄某某1将该款取出。中国建设银行明细清单，证明2019年10月14日张燕妹转入黄某某1尾号0656账号5000元，后在ATM机上取走5000元。6、扶沟县公安局刑侦大队调取的以罗某名义办卡的情况，证明罗某于2019年10月9日在平安银行昆明东风支行办理尾号6750银行卡一张。于2019年10月10日在中国农业银行股份有限公司昆明正义支行办理尾号6076银行卡一张。于2019年10月9日在中国建设银行有限公司昆明人民东路支行办理银行卡尾号42×××56-1，最后交易时间2019年10月10日；尾号6922-156-1，最后交易时间2019年10月13日。2020年4月6日在此处办理尾号7971-156-1，最后交易时间2020年7月13日。2019年10月10日在中国光大银行昆明环城南路支行办理尾号0747银行卡一张。2019年10月10日在华夏银行尾号5123银行卡一张，最后交易时间2019年10月12日。（共六张）（五）辨认笔录经罗某辨认，其认出1号照片男子就是建安（唐某）；经杨某某辨认，其认出5号照片男子就是把其带到缅甸老街的建安（唐某）（六）扣押清单，公安机关扣押黄某某1六张银行卡及社会保障卡，加油卡、身份证、手机；扣押黄某某1人民币1000元；扣押黄某某人民币6600元。上述证据，经庭审质证属实，程序来源合法，能相互印证，应作为有效证据使用。本院认为，被告人唐某妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成了妨害信用卡管理罪；被告人杨某某、黄某某、黄某某1明知是犯罪所得的赃款而予以掩饰隐瞒，被告人黄某某明知他人为转移赃款收购银行卡，还让黄某某1办理银行卡并交于他人使用，三被告人的行为均构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控被告人唐某犯妨害信用卡管理罪、被告人杨某某、黄某某、黄某某1犯掩饰、隐瞒犯罪所提罪的事实清楚、证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人黄某某、黄某某1共同故意犯罪，是共同犯罪。被告人唐某、黄某某案发后主动投案，如实供述其犯罪事实，系自首，依法可对其从轻处罚。被告人唐某、黄某某、黄某某1自愿认罪认罚，被告人杨某某当庭自愿认罪，可对其从轻处罚。被告人杨某某在境外将信用卡交于他人后，在他人的胁迫下帮他人转移犯罪所得，系胁从犯，应对其减轻处罚。被告人及其辩护人建议从轻处罚的意见符合法律规定，应予以采纳。被告人唐某的辩护人辩称唐某在犯罪过程中系从犯，经查，该辩护意见与客观事实不符，不予采纳。侦查机关扣押被告人黄某某1的六张银行卡及社会保障卡、加油卡、身份证、手机；扣押黄某某1人民币1000元；扣押黄某某人民币6600元，由侦查机关依法予以处置。根据本案事实情节及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条第一款、第五十二条、第二十五条第一款、第二十八条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：被告人唐某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币10000元。于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月26日起至2020年10月25日止）。二、被告人杨某某犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币3000元。于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月12日起至2020年11月11日止）。三、被告人黄某某犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币2000元。于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月16日起至2020年10月15日止）。四、被告人黄某某1犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币2000元。于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月12日起至2020年10月11日止）。五、侦查机关扣押的被告人黄某某、黄某某1的违法所得，由侦查机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  阙茂永审判员  杨思勇陪审员  张军丽二〇二〇年九月十四日法官助理张艳梅书记员宁文思