上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0113刑初618号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人**，男，1978年1月1日出生，汉族，户籍地四川省彭州市。辩护人安丽娟，上海永初律师事务所律师。被告人马某某，男，1979年6月19日出生，汉族，户籍地上海市静安区。辩护人安琪，上海首伦律师事务所律师。被告人李某某，女，1988年5月21日出生，汉族，户籍地四川省德阳市。辩护人卢峰，上海申拓律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉(2020)203号起诉书指控被告人**犯集资诈骗罪、被告人马某某、李某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员刘某某出庭支持公诉，上列被告人及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人**在以上海好程金融信息服务有限公司(以下简称“好程公司”)、上海国亿投资管理有限公司(发下简称“国亿公司”)名义开展的线下非法吸收公众存款活动，已经产生5,500余万本金无法兑付的情况下，转而通过搭建线上平台继续开展非法集资活动。2017年1月至2017年9月，被告人**控制的国亿公司旗下“亿企聚财”及“余钱罐金服”的线上平台，在未取得相关经营许可的情况下，以互联网借贷为名，许以6.5%至12%的高额年化收益，向社会不特定公众吸收资金，共计318,990,700.37元。被告人**面向社会公众大量吸纳资金后，对资金使用极度不负责任，或在没有具体投资项目的情况下，以高利通过“余钱罐金服”吸引投资者入金，借新还旧，最终造成损失共计73,186,139.45元。被告人马某某案发期间系上海国亿投资管理有限公司行政总监，参与公司经营，协助**管理公司业务；被告人李某某等人为涉案平台提供营销和推广服务，吸引投资人入金，并收取提成。被告人李某某、马某某分别于2019年3月15日、2020年3月2日至公安机关投案。公诉机关以被害人陈述、证人证言、“亿企聚财”网站截图、“余钱罐金服”微信公众号内容截屏、国亿公司及好程公司营业执照、交接单、付款指令等书证、委托持股协议、查询函、汇总表、平台在保户数据汇总、监管户标的汇总、司法会计鉴定意见书、工作情况、刑事判决书等为证据，认定被告人**的行为已构成集资诈骗罪，被告人马某某、李某某的行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人**犯数罪，应予数罪并罚；被告人马某某、李某某在共同犯罪中系从犯，具有自首情节，自愿认罪认罚，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十九条、第七十条、第二十七条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，追究三名被告人的刑事责任。被告人**对于非法吸收公众存款不持异议，但辩称所吸收的的资金均是实际放贷出去，并没有诈骗的故意。被梏人**的辩护人提出，现有证据不能证明被告人**非法占有他人财物，其行为应当认定为非法吸收公众存款罪。被告人马某某、李某某对于公诉机关的指控均无异议。被告人马某某、李某某的辩护人均提出，二名被告人在共同犯罪中系从犯，具有自首情节，自愿认罪认罚，提请本院对其二人从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，被告人**在以好程公司、国亿公司名义开展的线下非法吸收公众存款活动，已经产生5,500余万本金无法兑付的情况下，转而通过搭建线上平台继续开展非法集资活动。2017年1月至9月，被告人**控制的国亿公司旗下“亿企聚财”及“余钱罐金服”的线上平台，在未取得相关经营许可的情况下，以互联网借贷为名，许以6.5%至12%的高额年化收益，向社会不特定公众吸收资金共计318,990,700.37元，未兑付73,186,139.45元。被告人马某某案发期间系上海国亿投资管理有限公司行政总监，参与公司经营，协助**管理公司业务；被告人李某某等人为涉案平台提供营销和推广服务，吸引投资人入金，并收取提成。被告人李某某、马某某分别于2019年3月15日、2020年3月2日至公安机关投案自首。上述事实，除有三名被告人在公安机关及当庭所作的供述证实外，尚有经庭审质证属实的下列证据予以佐证：1、投资人黄家琦、吕超等人的报案陈述、借款协议、转账记录等，证实“亿企聚财”及“余钱罐金服”向其等人吸收存款及资金受损的情况；2、“亿企聚财”网站截图、“余钱罐金服”微信公众号内容截屏及国亿公司、好程公司营业执照，证实上述公司的基本情况及通过线上平台吸收公众存款的事实；3、上海司法会计中心有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》及投资平台记录、天津融宝网络支付有限公司充值记录及提现记录、相关公司及人员银行流水等书证，证实被告人**等人吸收公众存款及未兑付的具体金额；4、证人吴树涛、刘宏、许多慧、张大为等人所作的证言，证实**等人在吸收公众的存款后将资金出借的情况；5、证人谭姝所作的证言及其提交的分包广告供应商支出明细汇总、公司运营成本明细汇总，证实其与李某某为涉案平台提供营销和推广服务，吸引投资人入金，并收取提成的情况；6、证人姚萍、姚健、田正、董毅所作的证言及其提供的交接单、付款指令等书证、委托持股协议、查询函、汇总表、平台在保户数据汇总、监管户标的汇总等书证、大连汇泉融资担保有限公司出具的担保函、关于大连汇泉融资担保有限公司担保函补充说明、大连汇泉融资担保有限公司营业执照、姚萍提供的上海聚财平台费用数据汇总、上海聚财平台营业费用明细、代偿上海聚财平台明细，证实姚萍所实际控制、经营的大连汇泉融资担保有限公司为“亿企聚财”借款提供担保的情况；7、证人赵征瑞所作的证言及其提供的广州帝隆科技股份有限公司软件及其源代码授权销售合同、代为付款三方协议、付款协议、IT服务外包合同、实名认证征信数据平台服务协议、项目需求申请确认单等书证，证实上海华潭信息技术有限公司向国亿公司提供P2P系统正常运行的技术服务；8、上海市徐汇区人民法院出具的刑事判决书，证实被告人可勇因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚的情况；9、公安机关出具的工作情况，证实三名被告人的到案经过。本院认为，被告人**、马某某、李某某结伙他人，违反国家规定，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人马某某、李某某的罪名成立。现有证据尚不足以证实被告人**的行为构成集资诈骗罪，其行为应认定为非法吸收公众存款罪，被告人**的辩解及其辩护人的相关辩护意见，本院可予采纳。被告人**在判决宣告后，刑罚执行完毕前，发现还有漏罪没有判决，应予数罪并罚。被告人**在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人马某某、李某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应依法从轻处罚。被告人马某某、李某某具有自首情节；被告人**具有坦白情节，均可依法从轻处罚。被告人马某某、李某某自愿认罪认罚，且退出部分违法所得，均可依法从宽处罚。辩护人的相关意见，本院可予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十条、第六十九条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元；与原判决有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币五十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月26日起至2026年12月25日止；上述罚金款于本判决生效之日起十日内缴纳。)二、被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期从判决确定之日起计算。上述罚金款于本判决生效后十日内缴纳。)三、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期从判决确定之日起计算。上述罚金款于本判决生效后十日内缴纳。)四、责令被告人**、马某某、李某某退赔各名投资人的经济损失。马某某、李某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 周 皓审 判 员 董 翠人民陪审员 陈 华二〇二〇年九月七日书 记 员 范楠楠附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。