河北省唐山市中级人民法院 执 行 裁 定 书 (2020)冀02执异710号 异议人（利害关系人）：常熟市银诚商贸有限公司，住所地江苏省常熟市枫林路9号。 法定代表人：郑卫民，该公司执行董事。 委托代理人：刘永平，江苏和嘉律师事务所律师。 申请执行人：深圳易得安资产管理有限公司，住所地深圳市罗湖区黄贝街道新秀路41号13栋1单元301。 法定代表人：韩巍，该公司执行董事。 被执行人：唐山金信实业集团有限公司，住所地河北省迁西县金厂峪镇杨柳会村。 法定代表人：谷振飞。 被执行人：唐山金信新能源有限公司，住所地河北省迁西县栗乡工业产业聚集区东区（新集镇河东寨村）。 法定代表人：谷振雨。 被执行人：唐山金信人造石材有限公司，住所地河北省迁西县栗乡工业产业聚集区东区（新集镇泉庄村）。 法定代表人：彭晓军。 被执行人：谷连春，男，1963年3月19日生，汉族，住河北省迁西县。 被执行人：韩秀莲，女，1964年3月27日生，汉族，住河北省迁西县。 被执行人：许敏，女，1991年10月24日生，汉族，住河北省迁西县。 被执行人：谷振飞，男，1987年1月27日生，汉族，住河北省迁西县。 追加被执行人：唐山金信太阳能玻璃有限公司，住所地河北省迁西经济开发区东区（新集镇西岗村）。 法定代表人：田浩，该公司执行董事。 追加被执行人：唐山金信新能源科技有限公司，住所地河北省迁西经济技术开发区。 法定代表人：谷艳春。 在本院执行深圳易得安资产管理有限公司（以下简称易得安公司）与唐山金信实业集团有限公司（以下简称金信实业）、唐山金信新能源有限公司（以下简称金信新能源）等金融借款合同纠纷一案中，异议人常熟市银诚商贸有限公司(以下简称银诚公司)对本院作出的（2018）冀02执5109号之十一执行裁定书不服，向本院提出执行异议申请。本院受理后，本院依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。 异议人银诚公司的异议称：1.请求撤销（2018）冀02执5109号之十一执行裁定书；2.解除对异议人银行账户的冻结。事实及理由：异议人确实受让过被执行人金信新能源的电子承兑汇票，但异议人对于所有受让的电子承兑汇票均已支付了对价，且异议人将受让的电子承兑汇票已经转让给其他单位。异议人认为电子承兑汇票本身具有流通性，且异议人受让电子承兑汇票已经支付了对价，贵院裁定认为异议人为被执行人占有银行存款及电子承兑汇票，冻结了异议人银行存款及电子承兑汇票（91591971.18元）是完全错误的。 易得安公司称，一、（2018）冀02执5109号之十一执行裁定并无不当，本案在执行过程中发现，金信新能源科技公司以电子承兑汇票方式收付款项，并利用背书转让电子承兑汇票方式规避执行，其将大部分电子承兑汇票转让给异议人，再由异议人或实际控制人将承兑汇票所对应的款项支付给被执行人或被执行人指定的人。根据电子承兑汇票票面金额与异议人支付被执行人金信新能源科技公司的款项金额进行对比，异议人仍有未完全支付的款项，故存在异议人代金信新能源科技公司持有财产（电子承兑汇票、银行存款）的情形。故执行局依据人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定第十五条规定，冻结金信新能源科技公司在异议人处的款项及电子承兑汇票有理有据，完全合法。二、异议人与金信新能源科技公司之间并无真实商业交易关系以及债权债务关系，异议人的行为属于民间贴现，是违法行为，异议人所收取的电子承兑汇票、贴现或利用背书转让所得的款项仍属于金信新能源所有。三、异议人系以民间贴现为业，应当追究其刑事责任。异议人为常熟市企业，注册资本仅为90万元，但其在郑州分行开立银行账户收付电子承兑汇票及款项，每月流水高达数千万，其行为涉嫌非法经营，应当予以追究刑事责任，移送公安机关予以查处。 本院查明，2017年1月4日,本院作出（2016）冀02民初232号民事判决书，判令：一、金信实业于该判决生效后10日内向招商银行股份有限公司唐山分行（以下简称招商银行唐山分行）偿还借款本金5000万元，并以5000万元为基数自2014年12月23日起按年利率11.7%支付利息及罚息至付清之日止；二、谷连春、韩秀莲、许敏、谷振飞对判项（一）承担连带清偿责任，并在承担连带清偿责任后有权向金信实业追偿；三、招商银行唐山分行对金信新能源所有的坐落于迁西县工业产业聚集区东区金信太阳能玻璃有限公司北侧的土地使用权〔迁国用（2014）第106号〕享有抵押权，并有权在抵押物拍卖变卖后对所得价款优先受偿，金信新能源在承担连带担保责任后有权向金信实业追偿；四、招商银行唐山分行对唐山金信人造石材有限公司（以下简称金信石材）所有的坐落于迁西县工业产业聚集区东区金信太阳能玻璃有限公司西侧的土地使用权〔迁国用（2014）第105号〕、及坐落于迁西县工业产业聚集区东区金信太阳能玻璃有限公司北侧的房屋所有权（迁房权证迁西字第××号）享有抵押权，并有权在抵押物拍卖变卖后对所得价款优先受偿，金信石材在承担担保责任后有权向金信实业追偿。招商银行唐山分行对该判决不服，上诉至河北省高级人民法院，河北省高级人民法院于2017年9月27日作出（2017）冀民终704号民事判决书，判令：一、维持本院（2016）冀02民初232号民事判决第一项、第二项、第三项、第四项；本院（2016）冀02民初232号民事判决第一项、第二项、第三项、第四项；二、撤销本院（2016）冀02民初232号民事判决第五项；三、增判：金信实业于该判决生效后10日内向招商银行唐山分行支付律师费6万元，谷连春、韩秀莲、许敏、谷振飞对该项债务承担连带清偿责任，该费用属于案涉抵押财产优先受偿范围；金信新能源、金信石材、谷连春、韩秀莲、许敏、谷振飞承担责任后，有权向金信实业追偿。执行机构在执行上述判决的过程中，于2019年3月20日作出（2019）冀02执异237号执行裁定书，变更本案的申请执行人为易得安公司。后执行机构依据易得安公司的申请，于2019年5月28日作出（2019）冀02执异375号执行裁定书，追加唐山金信太阳能玻璃有限公司、金信新能源科技公司为本案被执行人。 2020年7月17日，执行机构作出（2018）冀02执5106号之十一执行裁定书，该裁定载明：“本院在执行中，通过向上海票据交易所及迁西县农村信用合作联社等单位调查查明，被执行人金信新能源科技公司将其受让的电子承兑汇票再行背书转让给第三人银诚公司、唐山市路北区慧发创鑫商行，银诚公司、唐山市路北区慧发创鑫商行受让电子承兑汇票后进行贴现，再通过其开立在平安银行股份有限公司郑州分行营业部的银行账户将该款项支付给被执行人金信新能源科技公司，第三人银诚公司、唐山市路北区慧发创鑫商行存在为被执行人金信新能源科技公司占有银行存款及电子承兑汇票的情形。…”，故裁定冻结银诚公司、唐山市路北区慧发创鑫商行银行存款及电子承兑汇票（以人民币91591971.18元为限）。并实际冻结了银诚公司名下于平安银行股份有限公司郑州分行营业部的银行账户，已冻结金额为2131979.89元。银诚公司对此不服，向本院提出执行异议，并提交金信新能源科技公司出具的证明，主要内容是：“银诚公司受让我公司的所有承兑汇票票款已经全部向我公司结清，不欠我公司任何款项。” 本院认为，本案的焦点在于执行机构对异议人银诚公司采取冻结措施有无事实和法律依据。银诚公司非本案执行依据确定的债务人，亦非执行案件的被执行人，虽然其与被执行人金信新能源科技公司存在票据转让关系，但法律并不禁止金信新能源科技公司将电子承兑汇票背书转让给银诚公司，仅依据双方之间存在背书转让和银行资金往来的行为，就认定银诚公司占有金信新能源科技公司财产的理据不足，进而冻结银诚公司名下银行存款的执行行为不符合法律规定。银诚公司是否为从事民间贴现的机构，因该行为涉嫌犯罪，应由刑事诉讼程序认定，而不属于执行异议程序的审查范围。综上所述，异议人银诚公司异议请求成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条，《关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条第（二）项之规定，裁定如下： 撤销本院（2018）冀02执5106号之十一执行裁定中对常熟市银诚商贸有限公司的执行行为。 如不服本裁定，可以自本裁定书送达之日起十日内，向河北省高级人民法院申请复议。 审 判 长  郭 柳 审 判 员  周 欣 审 判 员  王 楠 二〇二〇年九月二十一日 法官助理  闫大力 书 记 员  刘 月