湖南省祁阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1121刑初190号公诉机关：湖南省祁阳县人民检察院。被告人：于桂香，女，1968年11月10日出生，汉族，初中文化，湖南省祁阳县人，住祁阳县。因涉嫌集资诈骗罪，于2020年5月7日被永州市公安局金洞分局刑事拘留，同年6月9日经祁阳县人民检察院批准逮捕，次日被永州市公安局金洞分局执行逮捕。现羁押于永州市看守所。辩护人：李超超，湖南博大律师事务所律师。祁阳县人民检察院以祁检刑检刑诉［2020］143号起诉书，指控被告人于桂香犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月30日向本院提起公诉，本院于当日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年9月3日在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。祁阳县人民检察院指派检察官刘四元出庭支持公诉，祁阳县法律援助中心指派湖南博大律师事务所律师李超超担任被告人于桂香辩护人，被告人于桂香及其辩护人李超超到庭参加了诉讼。现已审理终结。湖南省祁阳县人民检察院指控，2014年以来，被告人于桂香以投资房地产生意、家里急需用钱等理由，利用承诺支付高额利息为诱饵，采取口口相传的方式向不特定社会公众借款，大量非法吸收公众存款，共计向郭某、赵某1、赵某2、金某、江某1等26人借款人民币370.8万元，被告人于桂香将上述借款用于投资到黄某承包的佛山、肇庆两个建筑工地约60万元，一部分用于归还前期借款本息，一部分用于儿子赵某3购车、生活消费及家庭生活开支。截止案发，被告人于桂香共计归还上述借款本金7.6万元，尚有借款本金363.2万元未能归还。2020年5月6日，永州市公安局金洞分局办案民警将被告人于桂香传唤到案，其到案后如实供述了自己的犯罪事实。该院就上述指控，向本院提供了相关证据予以证明。该院以被告人于桂香违反国家金融管理法规，未经相关部门批准，以投资房地产生意为由，利用承诺支付高额利息为诱饵，采取口口相传的方式向不特定的社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人于桂香到案后如实供述自己的罪行，是坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人于桂香自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议判处被告人于桂香有期徒刑四年，并处罚金五万元。提请本院依法判处。被告人于桂香对起诉书指控的事实和罪名没有异议，辩称出具的借条上的借款金额，一部分是本金，一部分是利息未付转为了本金，真正借款本金没有那么多，自己愿意还款，请求从轻处罚，适用缓刑。辩护人李超超对起诉书指控的罪名无异议，但辩护吸收存款的金额有部分是利息转为了本金重复计息、有部分是向亲友借款，应不予认定为非吸金额；另有部分借款已经还本付息，应予以扣除。被告人于桂香系初犯，认罪态度好、认罪认罚、具有自首情节，请求依法从轻或减轻处罚，适用缓刑。经审理查明：2014年以来，被告人于桂香以投资房地产生意、家里急需用钱等理由，利用承诺支付高额利息为诱饵，采取口口相传的方式向不特定社会公众借款，大量非法吸收公众存款，共计向郭某等26人借款人民币370.8万元。被告人于桂香将上述借款用于投资到黄某承包的佛山、肇庆两个建筑工地约60万元，一部分用于归还前期借款本息，一部分用于儿子赵某3购车、生活消费及家庭生活开支。截止案发，于桂香共计归还上述借款本金7.6万元，尚有借款本金363.2万元未能归还。2020年5月6日，永州市公安局金洞分局办案民警到被告人于桂香家中，出示证件后将被告人于桂香传唤到永州市公安局金洞分局执法办案区，被告人于桂香到案后如实供述了自己的犯罪事实。2020年7月23日被告人于桂香签署认罪认罚具结书，对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议。到目前为止，被告人于桂香仍未退回非法吸收的存款。上述事实，被告人于桂香在开庭审理过程中无异议，且有公安机关接报案登记表、立案决定书、到案经过、公安机关情况说明，扣押于桂香记账本复印件、借条及借条复印件，于桂香、黄某、于某银行卡交易明细清单，祁阳县人民法院判决书、调解书，尹某2个人明细对账单、记账凭证，尹某3个人明细对账单、短信聊天记录，证人江某1、郭某、赵某1、赵某2、王某1、彭某、刘某1、李某、邓某1、尹某1、张某、邓某2、罗某、江某2、肖某、刘某2、金某、周某、王某2、易某、尹某2、尹某3、黄某、赵某3、于某、邓某3的证言，被告人于桂香的供述和辩解，户籍证明、视听资料、电子数据等证据予以证明。证据之间相互印证，形成了完整的证据锁链。证据均经庭审质证、查证属实，全案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人于桂香违反国家金融管理法规，未经相关部门批准，以投资房地产生意为由，利用承诺支付高额利息为诱饵，采取口口相传的方式向不特定的社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人于桂香公开宣传，向社会不特定对象包括亲友吸收资金，亲友不是其针对的特定对象，故被告人于桂香向亲友的借款应属于非法吸收金额；且非法吸收公众存款的数额，是以行为人所吸收的资金全额计算，利息转为本金的，应认定为吸收的金额，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑；2020年5月6日，永州市公安局金洞分局办案民警到被告人于桂香家中，出示证件后将被告人于桂香传唤到案，被告人于桂香不符合主动投案的条件，其行为不构成自首；被告人于桂香非法吸收公众存款数额巨大，且至本院判决前仍未退回非法吸收的存款，依法不能适用缓刑。被告人于桂香到案后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人于桂香自愿认罪认罚，可以依法从宽处理，综上，被告人于桂香及辩护人李超超请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；被告人于桂香及辩护人李超超辩称吸收存款的金额有部分是利息转为了本金、有部分是向亲友借款，应不予认定为非法吸收金额；另有部分借款已经还本付息，应予以扣除；被告人于桂香系自首、请求判处缓刑的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议恰当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）、（三）项、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人于桂香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人于桂香的刑期自2020年5月7日起至2024年5月5日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起五日内缴纳。）二、追缴被告人于桂香非法吸收的存款，退还给各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  蒋文胜人民陪审员  唐中林人民陪审员  陈琼英二〇二〇年九月七日法官 助理  郑 峰书 记 员  吴钰婷附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处。