浙江省义乌市人民法院 民 事 判 决 书 （2019）浙0782民初18050号 原告：林玮，男，1989年7月12日出生，汉族，住北京市海淀区。 被告：义乌市德融投资合伙企业（有限合伙），住所地：浙江省义乌市佛堂镇前王村。 执行事务合伙人：徐成宝。 被告：徐成宝，男，1981年7月31日出生，汉族，住浙江省临海市。 被告：杭州奥莱实业有限公司，住所地：浙江省杭州经济技术开发区6号大街6号2幢1层。 法定代表人：杨晔。 原告林玮为与被告义乌市德融投资合伙企业（有限合伙）（以下简称“德融企业”）、徐成宝、杭州奥莱实业有限公司委托合同纠纷一案，于2016年5月23日向本院起诉。本院于同日受理后，依法适用简易程序进行审理，审理后本院认为本案有经济犯罪的嫌疑，驳回原告的起诉。后原告上诉至金华市中级人民法院，金华市中级人民法院裁定“驳回上诉，维持原裁定”。后原告向浙江省高级人民法院申请再审，浙江省高级人民法院于2018年10月17日作出裁定，撤销浙江省金华市中级人民法院（2017）浙07民终537号民事裁定及本院（2016）浙0782民初8551－1号民事裁定，指令本院对本案进行审理。本院于2019年10月9日重新立案，依法组成合议庭，于2020年2月25日公开开庭进行了审理。原告林玮到庭参加诉讼，被告德融企业、徐成宝、杭州奥莱实业有限公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论，现已审理终结。 原告林玮向本院提出诉讼请求：1、三被告立即返还原告在“15贷”网站的账户余额共计109492.35元；2、三被告按中国人民银行同期贷款基准利率的四倍，支付自对应款项在“15贷”网站到账时间起，至被告支付欠款时止，因占用款项、拖延支付所产生的违约金；3、三被告承担本案公证费、律师费、担保费、各类诉讼费（包括但不限于案件受理费、保全费、执行费、公告费等），及为处理案件所合理支付的差旅费用。 事实与理由：自2013年4月19日起，原告在第一被告所开设的民间借贷信息撮合平台网站“15贷”（域名www.15dai.com）进行充值，并逐笔发放借款给经过第一被告审核、符合资格的借款人。至起诉之日，原告通过“15贷”所发放的借款均已到期，并由借款人归还，存入原告在“15贷”网站名下的账户余额中，该可用余额共计人民币109492.35元。以上有网站账户中心截图及《公证书》予以证明。自2015年11月起，原告多次催促第一被告要求返还上述账户余额，第一被告拒绝返还。原告认为，第一被告系民间借贷的信息撮合者与中间监督方，在借款人通过平台向出借人归还借款后，理应向出借人立即返还可用账户余额。第一被告无权占用，其拒不返还的行为已经构成违约，故主张第一被告立即清偿上述债务。第二被告系第一被告的执行事务合伙人、普通合伙人，第三被告系第一被告的有限合伙人与实际控制人，尚未足额实缴出资，故主张第二、三被告连带清偿。在第一被告运营的“15贷”服务规则中明确表明：“逾期欠款每天加收逾期本金千分之八的违约金，逾期三十天以上加收电话催收费用每天千分之二”。本着公平原则，原告酌情主张被告按照四倍于人民银行同期贷款基准利率，支付拖延返还上述债务所产生的违约金。此外，在“15贷”网站标准《借款协议书》范本中，约定：逾期还款造成投资人因此而支付的费用（包括但不限于评估费、过户手续费、诉讼费、保全费、律师费）均由借款人承担，原告主张此条款同样适用被告拒不履行债务的行为，请求判令被告承担上述费用。原告庭审后明确：网站正常运行时，款项出借时原告仅知道借款人的用户名，不清楚借款人的实际身份信息，根据刑事判决书的记载，原告认为第一被告应为资金池，到底有无实际借款人不清楚，故要求第一被告承担全部还款责任，第二、第三被告根据法律规定承担还款责任，在具体表述上尊重法院的意见。 被告德融企业、徐成宝、杭州奥莱实业有限公司未作答辩，也未向本院提供证据。 原告为证明其主张，向本院提供如下证据： 一、2016年1月4日北京市求是公证处出具的（2016）京求是内京字第9号《公证书》一份，证明“15贷”网站系第一被告开设，原告在该网站的账户及余额情况、网站服务规则中关于违约金、借款协议书中关于债务人承担追讨费用的约定等。 二、2016年5月21日原告在“15贷”网站提取的账户中心截图，证明原告当日账户可用余额为109492.35元。 三、2016年5月23日义乌市市场监督管理局出具的“合伙企业基本情况”页与“执行事务合伙人（含委派代理）信息”页，分别证明：1、第二被告系第一被告的执行事务合伙人、普通合伙人；2、第三被告系第一被告的有限合伙人与实际控制人；3、第二被告身份信息。 四、2015年12月24日北京市求是公证处开具的金额为1520元的公证费发票一份，证明支出费用。 本院在庭审中出示（2016）浙0782刑初3187号刑事判决书，该刑事判决认定，倪瀚光、朱旭东在2012年至2015年期间，在义乌先后设立“15贷”、“义乌贷”网贷平台，以年收益20%左右的高额回报为诱饵，公开向社会不特定公众大量吸收存款。目前，平台资金链已断裂，无法偿还投资人的投资款。德融企业系倪瀚光全额出资成立，在工商登记中投资人为倪瀚光的弟弟即倪瀚荣（占99%）、朱旭东（任总经理，占1%）。倪瀚光、朱旭东于2017年4月27日被本院判决犯非法吸收公众存款罪，并判决追缴其违法所得人民币33344302.255元返还给各被害人，追缴不足部分，由其予以退赔。在该刑事判决书中，本案原告林玮亦被认定为被害人，载明“林玮通过第三方充值平台投入‘15贷’平台人民币504083.64元，年利率22%，已提现人民币431726.96元，亏损人民币72356.68元”。该刑事判决书已生效。原告对该刑事判决书确认的部分无异议，明确至今未收到退赔款。 三被告未到庭，视为放弃举证、质证的权利。 本院认证如下：原告提供的证据一、二，本院确认其真实性，公证书中载明：林玮的账户总额为109650.08元，可用余额为50893.06，待收总额为58757.02元；林玮至今在该平台投入总额为504083.64元，提现成功总额为431726.96元。公证书还记载了还款、逾期还款、贷款者、投资者等相关事项。证据三，本院确认其真实性，根据记载，被告德融企业系有限合伙企业，2015年11月3日，合伙人由原倪翰荣、朱旭东变更为本案被告徐成宝、杭州奥莱实业有限公司，其中被告徐成宝系执行事务合伙人。证据四，公证费发票，本院确认其真实性，可以证明原告费用支出情况。 经审理查明，“15贷”网络平台系被告德融企业运营，德融企业系有限合伙企业，由倪瀚光全额出资成立，在工商登记中投资人为倪瀚光的弟弟即倪瀚荣（占99%）、朱旭东（任总经理，占1%）。2015年11月3日变更为被告徐成宝、杭州奥莱实业有限公司，其中被告徐成宝为普通合伙人，出资额为30万，被告杭州奥莱实业有限公司为有限合伙人，出资额为570万。 原告林玮自2013年4月19日在“15贷”网络平台充值，通过该平台出借款项给借款人，系网站的VIP客户，VIP期限自2015年10月28日至2016年10月27日。截至2015年11月，原告在“15贷”网络平台尚有账户总额109650.08元，可用余额为50893.06元，待收总额为58757.02元（到期日为2016年1月28日、2016年2月10日）。原告至今在该平台投入总额为504083.64元，提现成功总额为431726.96元。该平台载明：“投资人和借款人均同意，如借款人逾期30天仍未清偿借款本息，则投资人将本协议项下的债权转让给德融企业，转让价格为不超过借款人逾期仍未偿还的借款本息，德融企业向投资人收购借款人逾期仍未偿还的本息后即可取得投资人在本协议项下的债权，德融企业将依法向借款人追收借款本金、利息、违约金等，负担清收费用，并自行承担坏账风险；本网站对逾期仍未还款的借款人收取利息、违约金等，采取多种方式进行催收，均只是本网站根据本协议为投资人提供的一种服务，该服务后果均由借款人和投资人自行承担，并不表示本网站对该笔借款本息之清偿承担任何担保或追收责任。投资人可自愿申请VIP，VIP会员费按150元每年收取。成为VIP会员后，VIP会员期间的逾期借款标，德融企业将收购逾期借款本息债权（非VIP的普通会员投标后的逾期借款，德融企业将收购逾期借款本金的80%）”。 原告陈述在2015年底“15贷”网络平台取现通道关闭，无法取现后于2015年12月24日进行公证，对“15贷”网站的相关网页予以保全。 另查明：被告德融企业在2020年5月25日的登记状态为存续，被告杭州奥莱实业有限公司在2020年5月25日的登记状态为存续。 本院认为，本案是基于原告委托被告德融企业处理款项出借事宜，并要求被告德融企业返还款项而产生，被告德融企业作为受托人，处理委托事务取得的财产，应当转交给委托人，故本案系委托合同纠纷。原告通过“15贷”网络平台出借款项，截至2015年12月24日原告在“15贷”网络平台尚有总额109650.08元未取出，其中可用余额为50893.06元，待收总额为58757.02元。根据“15贷”网络平台的记载，原告作为该平台的VIP会员，如会员期间出借款项逾期，德融企业将收购逾期借款本息债权。原告在该平台出借的款项已届清偿期，被告德融企业应按照网站上的记载支付原告在平台中未取出的款项，包括待收款，现原告仅主张109492.35元，系其对自身权利的处分，本院予以支持。原告要求被告德融企业按银行贷款利率的四倍支付资金占用期间的违约金，缺乏事实依据，本院不予支持；原告要求被告德融企业支付公证费，缺乏法律依据，本院不予支持。被告徐成宝系普通合伙人，应对上述合伙企业债务承担无限连带责任；被告杭州奥莱实业有限公司系有限合伙人，出资额为570万，应以出资额为限对上述债务承担责任。又因生效刑事判决书判决由倪瀚光、朱旭东退赔原告72356.68元，该刑事退赔款项（不计算利息）与原告在平台中未取出的款项系同一笔，故被告德融企业返还款应扣除倪瀚光、朱旭东的退赔部分。综上，原告诉讼请求中的合理部分，本院予以支持。三被告经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭，视为放弃答辩和质证的权利，依法可缺席判决。依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第四百零四条，《中华人民共和国合伙企业法》第二条、第六十六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下： 一、被告义乌市德融投资合伙企业（有限合伙）于本判决生效后十五日内返还原告林玮款项人民币109492.35元。 二、被告徐成宝对上述债务承担无限连带责任。 三、被告杭州奥莱实业有限公司以出资额人民币570万元为限对上述债务承担责任。 四、驳回原告林玮的其他诉讼请求。 如果被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务的，则应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费2702元，由原告负担212元，由三被告负担2490元；公告费600元，由三被告负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省金华市中级人民法院。 审 判 长  王树超 人民陪审员  成美兰 人民陪审员  李明俊 二〇二〇年九月一日 代书 记员  贾惠青