湖南省长沙县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0121刑初430号公诉机关湖南省长沙县人民检察院。被告人聂植，男，1991年10月29日出生于湖南省长沙县，汉族，大学文化，无业，户籍所在地长沙县，住长沙县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月3日被刑事拘留，2020年1月9日被逮捕。现羁押于长沙县看守所。辩护人喻拓，湖南天地人律师事务所律师。湖南省长沙县人民检察院以长县检公诉刑诉[2020]302号起诉书指控被告人聂植犯集资诈骗罪，于2020年7月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙县人民检察院指派检察员黄妮妮出庭支持公诉，被告人聂植及其辩护人喻拓均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年3月至2019年12月期间，家住长沙县的被告人聂植以非法占有为目的，谎称自己从事信用卡代还款以及资金过桥等金融业务，向被害人刘某玲、张某、袁某等二十余人募集资金，并承诺以高额利息作为回报，后将借来的资金用于偿还个人欠款、个人挥霍及生活开支等。经审计，被告人聂植向多名被害人借款共计6794.345万元，截止案发时，造成刘某玲、张某、陈某雨等19名被害人经济损失金额共计494.5047万元。2019年12月3日，被告人聂植在其家中被公安机关传唤到案。为证明上述事实，公诉机关向本院移送了被害人陈述、书证、审计报告及被告人聂植的供述等证据。公诉机关认为，被告人聂植以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，向不特定社会公众非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人聂植对公诉机关指控的事实和罪名均无异议；其辩护人提出被告人聂植系初犯，有自首情节，请求对聂植从轻处罚。经审理查明，2016年3月至2019年12月期间，被告人聂植以非法占有为目的，谎称自己从事信用卡代还款及资金过桥等金融业务，骗取他人信任，并承诺以高额利息作为回报，向被害人刘某3等多人募集资金。被告人聂植募集资金之后，将资金用于偿还所募集资金与支付利息以及个人挥霍与生活开支等。经审计，被告人聂植向刘某3等25人借款共计6794345元，造成出借人刘某3、张某3、陈某1等19人实际经济损失共计4945047元。2019年12月1日，被告人聂植在被害人宋承良的陪同下主动到长沙县公安局新安派出所反映其无法偿还他人欠款的情况，民警进行初步调查后，交代聂植保持电话畅通，随时接受公安机关的调查，让聂植先行离开了派出所。同月3日，公安机关对本案立案后，在长沙县将被告人聂植传唤到案。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明：1.被害人欧某的陈述，证明聂植以借款做业务、做金融项目（资金过桥）急需用钱还有高息回报为由找他借钱。他于2019年10月31日通过微信转账借了2万元给聂植，聂植承诺给他2400元的利息。之后聂植并没有向他支付过利息，后面找其还钱，就以各种理由推脱，后来干脆联系不上了。2.被害人杨某的陈述，证明聂植以公司做投资需要用钱为由找他借钱。2018年6月至2019年12月期间，他一共借给聂植130万元。聂植一共向他支付利息495060元，尚欠1414540元未还。3.被害人周某的陈述，证明聂植以公司资金过桥业务、做单需要资金周转为由陆续找其借钱。2019年4月6日至2019年10月10日，聂植一共向他借了50万元，未还，双方约定了利息。4.被害人廖某的陈述，证明2019年9月开始，聂植以需要资金周转为由找他借钱共计20.5万元，未还。5.被害人彭某的陈述，证明2016年年底开始，聂植以需要资金周转为由找他借钱共计50万元，未还。6.被害人张某1的陈述，证明聂植以借款做业务、做金融项目（资金过桥）急需用钱为由找他借钱，2019年10月6日至25日期间，他一共借给聂植约77.5万元，约定了利息，还有25.5万元未还。7.被害人吴某的陈述，证明聂植以需要资金周转为由找他借钱，他将其名下一张额度为55000元的招商银行信用卡借给了聂植，聂植支付了3万元利息，尚欠他55000元本金未还。8.被害人陈某1的陈述，证明2018年中旬，聂植以可以帮她做投资理财拿息钱为由向她借钱，她一共借给聂植90万元左右。聂植先后还给其一些利息。9.被害人刘某1的陈述，证明聂植于2019年3月4日开始以借款做业务、做金融项目（资金过桥）急需用钱为由陆续找他借钱共计12万元，向其支付了利息45400元，本金12万元未还。10.被害人文某的陈述，证明聂植以借款做业务、做金融项目（资金过桥）急需用钱为由向她们夫妻借钱。她一共借给聂植约17.2万元，她丈夫罗帅借给聂植26000元。聂植支付了她5000元利息，本金共计19.8万元尚未偿还。11.被害人袁某1的陈述，证明2016年开始聂植以做短期投资并有高额回报为由找其借钱，约定了利息，至2019年11月30日，他陆续借给聂植150万元左右，至今未还。12.被害人林某的陈述，证明2019年初，聂植以需要资金周转为由找其借钱共计66万元，聂植说会有利息，有时候给几百块，有时候没有，不定时的。13.被害人伍某的陈述，证明聂植于2018年7月开始以借款做业务、做金融项目（资金过桥）继续过桥为由陆续找他借钱共计约75万元，支付给他约25万元的利息。14.被害人张某2的陈述，证明聂植以借款做业务、做金融项目（资金过桥）急需用钱为由找他借钱共计110万元，支付了他约26万元利息，最后聂植把这26万元的利息也借走了。聂植跟他出具的借条是140万元。15.被害人张某3的陈述，证明2018年7月左右，聂植称其在一家金融公司工作，有一笔业务要钱过桥周转找他借钱。他一共借给聂植168万元，聂植付了他利息，但又借给聂植了。聂植给他补的借条是260万元。16.被害人陈某2的陈述，证明2018年10月，聂植以投资理财能拿到高额回报为由开始找他借钱。他一共转给聂植171万元，还有80多万元本金没拿回。17.被害人成某的陈述，证明聂植说其是做金融信贷的，有利益可赚，她从2018年4月开始借钱给聂植。她转给聂植的和聂植转给她的基本是持平的状态，但是她丈夫借给聂植的本金大概还有85万元没有偿还。2019年11月11日，聂植给她和她丈夫写了一张145万元的借条。18.被害人刘某2的陈述，证明聂植在2018年11月-2019年11月以借款做业务、做金融项目（资金过桥）急需用钱为由向他借钱共计14.2万元，支付了他不到7万元的利息，本金14.2万元尚未偿还。19.被害人宋承良的陈述，证明2018年9月中旬，聂植以急需用钱为由找其借钱，他及其前女友陈彬彬共借给聂植约60万元，聂植已支付利息12万元，本金60万元尚未偿还。20.被害人袁某2的陈述，证明2016年上半年，聂植以需要资金周转为由找他借钱。他一共陆续借给聂植约125万元，期间聂植向他支付过利息。聂植还欠他90.5万元，其中包括78.5万元本金和12万元利息。21.被害人刘某3的陈述，证明2016年5月，聂植说其在做小额贷款的金融生意，如果她有闲钱可以借给其，其投放到公司内做运营资金，并承诺每万元200元／月的利息。她一共借给聂植约230万元，聂植支付了她十几万元利息。22.被害人张某4的陈述，证明他通过同事彭某认识了聂植。聂植以借钱做投资、公司需要有钱为由找他和彭某借钱，他一共借给聂植20万元，聂植已支付利息1.8万元，已还本金1.8万，至今还有本金18.2万元未偿还。23.被害人阳某的陈述，证明2018年12月5日开始，聂植以做资金过桥生意需要资金周转为由找他借钱共计120万元，已支付利息10万元，尚欠其本金120万元、利息10万元。聂植给他出具了一张130万元的借条。24.证人曾某的证言，证明2019年3月左右，聂植说有个项目可以投资，有利润可赚，他刚开始只是小额的转给聂植，之后聂植有付利息给他，他就开始加大投资，当本金回来之后，他就没有再进行投资了，他一直拿赚到的利息投在聂植那里。他没有本金损失，还赚到了利息。25.证人蔡某的证言，证明聂植2019年6月28日开始以借款做业务、做金融项目（资金过桥）急需用钱为由陆续找他借钱共计约50万元，聂植共支付了他约80万元的利息。他没有本金损失，还赚了利息。26.被害人及聂植的银行卡账户明细，证明被告人聂植与被害人之间的资金来往情况。27.支付宝及微信的交易记录，证明被告人聂植的支付宝及微信账号的交易情况。28.审计报告，证明被告人聂植向刘某3等25人借款共计6794345元，造成出借人刘某3、张某3、陈某1等19人的实际损失共计4945047元。29.关于犯罪嫌疑人聂植到案的情况说明、到案经过，证实被告人聂植在2019年12月1日16时许，在被害人宋承良的陪同下主动到公安机关陈述其无法偿还他人欠款的情况，民警进行初步调查后，交代聂植保持通话畅通，随时接受公安机关调查，让其先行离开。公安机关初步调查核实后，于2019年12月3日在长沙县将被告人聂植传唤到案。30.户籍资料，证实被告人聂植的年龄、户籍、身份等个人基本情况。31.被告人聂植的供述，证明2016年3月开始，他以做信用卡代还和小笔资金过桥项目为由找同学袁某1借钱，承诺赚了钱分红。之后由于没有找到合适的项目，而这笔钱又花完了，他就骗袁某1说项目还要继续投资，希望袁某1再借点钱给他。之后，他每月支付给袁某1一些利息。他同时还向袁某2以做资金过桥项目为由借了一笔钱，并许诺了分红，但是他所说的信用卡代还和小笔资金过桥项目都是他虚构的，他并没有从事这些项目。他从袁某1、袁某2手中借到钱后，就带着他俩开始吃喝玩乐，向他们证明他做的项目是在赚钱的，之后认识了袁某1介绍的刘进。在花完袁某1、袁某2手中借到的钱后，他已经没有了偿还本金的能力了，这时正好刘进向他了解了他所说的项目后，刘进借了一笔钱给他，当时他承诺刘进会每月按时付息。借到刘进的钱后，他除了日常开销，每月还要给袁某1、袁某2、刘进支付利息，压力比较大，开始慢慢以同样的方式从身边的朋友、同学以及朋友介绍的人手中借钱，并口头许诺比较丰厚的利息。之后他从朋友陈某2、凌棵等人手中借钱，他会将钱先还一部分之前借的利息，然后就用于生活日常开销。直至2018年11月，他一共借了袁某1、袁某2、刘进等人1000万余元。之后又陆续从杨某、曾某等人手中借钱，因借的钱越来越多，许诺的利息又很高，他的资金慢慢周转不过来了，他就继续骗这些人，说有更大的投资需要更多的钱，让他们再次借更多的钱给他。直至2019年11月，他的骗局开始败露，他陆续补了欠条。2019年11月30日，债权人主动找到他家来，他将欺骗的事情全部说了出来，第二天他主动到公安机关反映情况。经过核算，他一共借了2000多万元。本院认为，被告人聂植以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，向不特定社会公众非法集资，造成出借人实际经济损失4945047元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，对被告人聂植依法应予以惩处。案发后，被告人聂植主动向公安机关投案，到案后能够如实供述其罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人聂植的辩护人提出被告人聂植有自首情节可以从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人聂植违法所得财物，依法应责令其退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院》第五条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人聂植犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月3日起至2030年12月2日止。罚金限在本判决发生法律效力后十日内缴纳。）二、责令被告人聂植退赔各被害人的经济损失。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周长友人民陪审员  陈晓曼人民陪审员  蒋重大二〇二〇年九月二十八日法官助理邹朗书记员王莎莎附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。