浙江省瑞安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0381刑初607号 公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。 被告人章伟，男，1978年1月17日出生于浙江省温州市龙湾区，汉族，初中文化，务工，户籍所在地浙江省温州市龙湾区，现住温州市龙湾区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月17日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人曾睿，浙江玉海律师事务所律师。 被告人戴清静，女，1989年12月29日出生于浙江省瑞安市，汉族，高中文化，务工，户籍所在地浙江省瑞安市，现住温州市龙湾区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月17日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人冯金伟，浙江玉海律师事务所律师。 被告人章雷，男，1979年9月29日出生于浙江省温州市龙湾区，汉族，高中文化，务工，户籍所在地浙江省温州市龙湾区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月17日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕，2020年4月21日被取保候审，于2020年6月24日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人陈春晓，浙江玉海律师事务所律师。 瑞安市人民检察院以瑞检刑诉〔2020〕10512号起诉书指控被告人章伟、戴清静、章雷犯诈骗罪，于2020年6月19日向本院提起公诉。本院于同年6月24日以普通程序立案，并依法组成合议庭，于2020年7月15日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员缪建胜出庭支持公诉。被告人章伟、戴清静、章雷及辩护人曾睿、冯金伟、陈春晓到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2019年4月底至7月下旬，被告人章伟伙同他人在尚未取得相关资质的情况下，通过购买贷款管理系统并注册“三国金服”ＡＰＰ、“闪电金服”ＡＰＰ，在缅甸小勐拉科技图内雇佣被告人章雷、戴清静及戴某、王某三、田某二、鲁某等人（均另案处理）以“三国金服”、“闪电金服”ＡＰＰ为平台，非法从事网络无抵押借贷业务，通过“无担保、无抵押、放款快、免审秒下”等宣告为诱饵，诱使社会不特定人员到上述二个网络放贷平台借款，放贷额度为人民币1500元至3000元不等；以审核借款人借款资质为由，读取借款人手机通讯录等信息，为后续恶意催收做准备；巧立名目，以收取手续费、利息等为名，先期扣除借款总额30%、35%的“砍头息”，虚增贷款金额。借款周期7天，若借款人到期未归还，则收取续期费，若借款人到期既未偿还，也未续期，则加收逾期费、违约金等恶意垒高借款人债务。借款到期后，通过电话滋扰、辱骂、威胁借款人及其亲友，使借款人心理产生恐惧，迫使借款人归还虚高贷款金额及支付高额费用，严重扰乱社会经济秩序，造成恶劣社会影响。具体分述如下： 2019年4月25日至2019年6月17日，被告人章伟及丁某（另案处理）向天科安华（北京）科技有限公司购买“阿尔法象”贷款管理系统并注册“闪电金服”APP，并以陈某（另案处理）为法人注册东阳市正磊网络科技有限公司以上述方式运营该网络贷款平台，被告人章伟负责管理APP运营并对接催收公司业务；被告人章雷参与电话推销借贷及催收。被告人戴清静偶尔参与日常管理。经审计，“三国金服”APP运营期间总计放款金额人民币376376.25元，回款金额人民币331293.5元，诈骗既遂金额人民币77212.75元，并非法获取包含姓名和手机号码的通讯录信息共计79万余条。 2019年5月23日至2019年7月20日，被告人章伟伙同丁某等人共同出资购买贷款管理系统并注册“三国金服”APP，并以朱余坚（另案处理）为法人注册东阳市浩正网络科技有限公司以上述方式运营该网络贷款平台。被告人章伟负责管理APP运营并对接催收公司业务，经审计，截至2019年7月20日，该APP放款金额人民币5904675元，回款金额人民币6391149.57元，诈骗既遂金额人民币1834369元；被告人章雷参与电话推销借贷及催收，截至2019年6月20日，该APP放款金额人民币4607340元，回款金额人民币3349929元，诈骗既遂金额人民币575301.5元；被告人戴清静偶尔参与日常管理、帮忙做账、拨打催收电话，并受被告人章伟委托通过其支付宝代发员工工资一次，截至2019年7月10日，该APP放款金额人民币5703370元，回款金额人民币5991492.01元，诈骗既遂金额人民币1632280元。 被告人章伟、戴清静、章雷于2019年9月17日在温州市龙湾区××街道被公安机关抓获。在审理阶段，被告人章伟退出非法所得人民币25万元，戴清静退出非法所得人民币2万元，章雷退出非法所得人民币8000元。 上述事实，被告人章伟、戴清静、章雷在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人张某一、邓某、吕某、韦某、余某、王某一、李某一、刘某、郑某、应某、段某、钱某、沈某、金伟、李某二的陈述，证人李某三、李某四、田某一、王某二、张某二、王某三、戴某、田某二、鲁某的证言，辨认笔录，公司登记基本情况、银行账户对账单、网上交易记录，银行账户明细，瑞安市安阳联合会计师事务所审计报告、调取证据通知书、手机截图、情况说明、司法鉴定意见书、电子数据、抓获经过，人口信息等证据证实，足以认定。 公诉机关认为，被告人章伟、戴清静、章雷的行为均已构成诈骗罪，具有坦白等量刑情节，被告人戴清静、章雷系从犯，三被告人在审查阶段认罪认罚，建议本院判处被告人章伟有期徒刑十年七个月，若积极退赃，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金，判处被告人戴清静有期徒刑三年，可适用缓刑，并处罚金；判处被告人章雷有期徒刑三年，并处罚金，审判阶段退出违法所得，可适用缓刑四年，并处罚金。 被告人章伟、戴清静、章雷已签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议。 本院认为，被告人章伟、戴清静、章雷以非法占有为目的，结伙利用电信网络诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人戴清静、章雷系从犯，依法减轻处罚；被告人章伟、戴清静、章雷归案后均能如实供述自己罪行，依法予以从轻处罚；被告人章伟、戴清静、章雷自愿认罪认罚，依法均从宽处理，被告人戴清静、章雷能退赃，酌情从轻处罚并适用缓刑。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公私财产权利不受侵犯，维护社会秩序，根据三被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人章伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十年七个月，并处罚金人民币100000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年9月17日起至2030年4月16日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人戴清静犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。 三、被告人章雷犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。 四、追缴被告人章伟违法所得人民币1911581.75元（已退出人民币250000元），发还各被害人。 五、被告人戴清静已退出违法所得人民币20000元、被告人章雷已退出违法所得人民币8000元，予以没收，上缴国库。 六、作案工具手机三部（扣押于瑞安市公安局），予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。 审  判  长 倪 松 华 人民 陪 审员 章  禄 人民 陪 审员 谢 海 燕 二〇二〇年九月十六日 （代）书记员 余霜晨阳