北京市房山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0111刑初284号公诉机关北京市房山区人民检察院。被告人齐静，女，1970年7月4日出生于北京市，汉族，大学专科文化，无业，案发前住北京市丰台区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月14日被羁押，次日被刑事拘留，于2019年12月19日被逮捕，现羁押于北京市房山区看守所。辩护人陈天杰，北京隗有宝律师事务所律师（北京市房山区法律援助中心指派）。北京市房山区人民检察院以京房检一部刑诉﹝2020﹞247号起诉书指控被告人齐静犯诈骗罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市房山区人民检察院指派检察员张晋霞出庭支持公诉，被告人齐静及其辩护人均到庭参加诉讼，现已审理终结。北京市房山区人民检察院指控：2019年2月至5月间，被告人齐静使用“周韵”“刘韵”的假名，谎称自己认识工商银行的主任，以给企业“垫资”为由，并允诺支付高额利息，诈骗被害人郭某1人民币130万元用于个人消费使用，在公安机关立案后仍有818100元未归还。被告人齐静于2019年11月15日被公安机关传唤到案。公诉机关就以上指控向本院提供了被害人陈述、证人证言等证据材料，认为被告人齐静的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处，并建议判处被告人齐静有期徒刑十年以上十一年以下，并处罚金。被告人齐静对公诉机关指控的罪名未提出异议，对数额提出异议，当庭表示认罪认罚。被告人齐静的辩护人对公诉机关指控的内容未提出异议，其主要辩护意见为：被告人齐静有自首情节，当庭亦自愿认罪认罚，案发前退还了部分钱款，系初犯、偶犯，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明：被告人齐静到被害人郭某2购物时与郭某1相识。齐静谎称自己认识工商银行的主任，给银行“垫资”能获取高额利润。在2019年2月至5月间，被告人齐静使用“周韵”“刘韵”的假名，以前述理由向郭某1借钱并承诺支付郭某1高额利息，陆续骗取郭某1人民币130万元。齐静陆续归还郭某1部分本金及利息，在公安机关立案后仍有663100元未归还。2019年11月14日22时许，郭某1找到被告人齐静并打电话报警，民警从现场将齐静带回接受调查。上述事实，有下列证据予以证实：1.被害人郭某1的陈述证明:2016年12月，一名叫齐静的女子来我开的花鸟鱼虫店买东西，我们就认识了。她也和我说过她叫周韵、刘韵。2019年2月，她跟我说工商银行有一个给企业垫资的项目，10天就能返3个点，她和工商银行的主任合作了7年，没有出过问题。在2月27日和她吃饭的时候，我就用网银给她转了5万元，转到了一个叫赵某的卡里，她后来给我补了一个借条。他说赵某是她们公司的财务，用钱方便。3月3日，她让我给她转3万元。3月4日，她给我转回2万元。3月5日，她说有一个20天的垫资，6个点，让我准备10万元，我就给她转了10万元。3月10日，她给我转回来1万元。3月15日，她给了我2000元利息。6月份左右，她给过我5万元现金。后来她以垫资的名义陆陆续续从我这里拿走了1244800元。7月22日齐静还不上我的钱，抵押给我一辆大众汽车。之后，齐静给我写了一个欠我1183000元的欠条，我就把车还给她了。我一共给了她1364800元，她给我返回331000元，其中有84000元是利息，我损失1033800元。2.证人赵某的证言证明：我和齐静是朋友。她说公司走账要用银行卡，她是黑户办不了卡，让我借给他一张使用。我就把我中国建设银行尾号为7980的银行卡借给她用，这张卡一直是她在用。2019年6月15日我回老家，就将车放在北京，齐静可以开。8月底我回北京，向她要车时她说因为欠别人钱车被扣了。最后，我想了个办法，就是和扣车的人说我自己还钱。齐静就把郭某1叫了过来。我说先看车再给钱，对方不同意。后来，我报了警。在派出所我和扣车的人说我没有钱，就是想把她骗过来把我的车开走，对方一听非常生气，说我们是骗子，就走了。过了一个月，我在老家凑了4万元钱，又和扣车的人联系，她们同意还车，但是要求齐静写个欠条。2019年9月20日，我将4万元钱给了她们，她们把车给了我，齐静给她们打了一个借条。郭某1要求写上借款用途，就写了用于唐卡的资金周转。我听齐静说做唐卡项目，但没有看见过。2019年年初，我还给齐静办理过农商银行尾号为8823的银行卡，还办过一张建设银行尾号为6268的副卡。2017年到2018年，齐静一共向我借钱19万元，我是用尾号为4770的农业银行卡给他转的。之后，陆陆续续都还给我了。3.证人刘某的证言证明：2019年11月15日，我约欠我钱的齐静吃饭，想向她要钱。我知道她也欠郭某1钱，就在吃饭的时候打电话告诉郭某1我们吃饭的位置。郭某1来了之后就报警了，我们就一起被警察带回来了。4.证人李某（被告人齐静之女）的证言证明：我尾号为4711的中国银行卡是我使用的工资卡。自2019年1月份以来，齐静使用赵某的银行卡给我这张卡上转过钱。这些钱都是齐静跟我说她有什么额度不够，必须得先把钱转给我，我再通过微信转给她。齐静的微信昵称是吉祥。之前，齐静欠我39000元，我收了大概3000元钱，其余大分钱我都通过微信转回给齐静了。她的收入来源我不清楚，她跟我说过她在外面打工。5.证人吴某的证言证明：赵某尾号为4770的建设银行卡给我尾号为8690的银行卡转的钱是交给我的房租钱。6.证人尚某的证言证明，我是某某（北京）商业有限公司的经理。2019年五六月份，我公司将某某大厦20层出租给了北京某某家具饰品有限公司，合同上的代理人是赵影，但当时与我们公司具体沟通的是一个姓刘的女士。对方用赵某尾号为7980的银行卡交了20多万的租金。对方交了一两个月的租金就不交了，现在我们已将这个地方租给别的公司了。刘女士的微信昵称是吉祥。7.证人芦某的证言证明：我是某某物业管理有限公司经理，某某区新源里16号20层是我公司在管理。这个地方有一个叫某某卖红木家具的招牌。这个公司入住的时候没有装修，只是进行了装饰。这个公司经营了两三个月就搬走了。8.证人王某的证言证明：2019年4月15日赵某的银行卡分三笔给我转的10万元，是我在中介上班时一个较胖的女子交的租金。对方以一个科技公司名义租的某某现代城C座3层的一个房间，当时先交了2万元的现金作为定金，后来又转了10万元。合同签了2年，但只经营了五个月左右就离开了，具体经营什么不知道，里面有几个人办公。9.协助查询财产通知书、银行交易明细证实：赵某名下尾号为7980的建设银行卡与郭某1尾号为4104的民生银行卡、尾号为9139的建设银行卡的转账情况。10.司法鉴定意见书证明，从被告人齐静的手机中进行数据恢复和提取的情况。11.微信聊天、转账记录：（1）齐静使用昵称为吉祥的微信号与郭某1的聊天及资金转账记录证实：齐静在聊天过程中谎称将借的钱用于银行垫资，并在还不上钱之后一直骗郭某1是银行那边出了问题，保证资金没问题。其中包含但不限于以下内容：“刚主任打电话，这次的垫资时间是20天，8号进29号出，中间20天利息六个点，十天三个点。妞你筹备10万，这次用150万，我这昨天确定60，加上你筹备10万，现在是70，我今天抓紧筹备剩下的一部分。”二人的微信之间有频繁的资金往来。（2）李某与齐静的微信转账记录证实，二人的微信之间有频繁的资金往来。12.接受证据清单、租赁合同复印件、转账清单、营业执照复印件、身份证复印件证实:北京某某家居饰品有限公司与某某（北京）商业管理有限公司签订租赁合同，租赁北京市某某区新源里16号某某大厦20层一座2003-2005-2006-2007-2008，每月租金127568元人民币，租金每三个月支付一次，齐静通过赵某账户共向尚某支付了30万元人民币。13.借条证明：齐静以周韵的名义于2019年3月8日从郭某2借款15万元（下方注明其中十万元借款期十天）；齐静以周韵的名义于2019年3月25日从郭某2借款10万元（下方注明2019年4月23日还款）；齐静以刘韵的名义于2019年6月18日从郭某2借款5万元；赵亮于2018年11月28日向刘韵借款60万元（下方注明归还日期2019年11月28日）；齐静于2019年9月20日出具借条一张，内容为齐静于2019年3月27日至2019年7月30日向郭某1陆续借款共计1183000元，于2019年10月20日到期归还本金及利息，月利息为8%，用于唐卡资金周转（下方注明以上转账与赵某无关，所有转账都是齐静用赵某尾号7980建行卡作转账用，与赵某本人无关）。14.收条证明，齐静于2019年9月20日出具收条的主要内容为：齐静于2019年3月27日至2019年7月30日收到郭某1以转账和现金方式共计1183000元。下方注明：建设银行卡号为×××赵某。15.限制消费令、中国执行信息公开材料证实：被告人齐静因未履行生效裁判所确定的偿还他人800余万元债务的义务，被列为失信被执行人，并于2019年被北京市昌平区人民法院下达八张限制消费令，于2018年被北京市东城区人民法院下达一张限制消费令。16.工作说明证明：（1）拱辰派出所民警于2020年4月12日出具工作说明称，民警电话联系与齐静有经济往来的徐锐经、胡春花、张春龙、张媛媛等人，其中徐锐经表示其认识齐静，与齐静的资金往来为正常借贷，是齐静偿还的欠款。胡春花、张春龙、张媛媛3人称不认识齐静或者周韵、刘韵，不方便配合民警制作笔录。（2）拱辰派出所民警于2020年4月20日出具工作说明称，民警电话联系某某公司法人赵颖，对方称现在处于居家隔离期间，暂时不方便配合民警制作笔录。（3）拱辰派出所民警于2020年4月25日出具工作说明称，民警多次电话联系楚怡均无法接通，经工作未查找到斌子的真实身份信息和联系方式，故无法对二人制作询问笔录。17.扣押清单、随案移送清单证实，民警扣押了齐静的紫色三星牌手机一部，紫色OPPO牌手机一部并随案移送。18.身份证复印件及户籍信息证实，被告人齐静的自然人身份情况。19.“110”接警单、报案记录、报案材料证实，郭某1于2019年11月14日报警称，在焦庄村金源餐厅逮住齐静，齐静编造向银行垫资的理由骗取其70余万元，齐静已将钱款挥霍一空，要求民警处理。20.到案经过证明，民警于2019年11月15日将齐静传唤到案。21.立案决定书证实，房山分局于2019年11月15日对本案立案侦查。22.被告人齐静的供述与辩解：2017年我在郭某1店里买首饰认识的她，后来就有了来往。2019年2月，我欠别人钱还不上，我就给郭某1打电话说，我认识工商银行的一个主任，已经合作很长时间了，银行找钱垫资，钱就用几天，利息是6个点。我实际上不认识银行的主任，是我虚构的。我就开始从她那里借钱。最开始拿了5万、10万钱，利息都能按时还上，后来继续从她那里拿钱。从3月份到6月份陆陆续续拿了100多万。有时会连续借钱，哪个先到期就先还哪笔钱。到了6月份就还不上本金和利息了。本金我一共还了她40万左右，还欠她大概70万元的本金。还不上钱之后，她就一直催我还钱。在9月份左右，我约她见面，我俩商量着写了一个借条，内容是我借了郭某1连本带息110多万，约定10月底还款。当时，郭某1提出来在借条上写借款用途，我说那就写唐卡店周转，郭某1同意了，我就把这句话写上了。借条是郭某1拿来的，大部分是打印好的，有的地方是手填的。我按她的要求在借条上加了一句借钱是用来周转唐卡店资金。当时她也把我朋友赵某也约上了。签借条和说话的时候赵某也在场。后来钱一直没有还上。郭某1将钱转到我用的赵某尾号为980的建设银行卡，她还借给过我15万元现金。郭某1借给我的钱，我用于还欠别人的钱了，还有一部分用于还郭某1之前的欠款，还买过20万元左右的唐卡。2019年五六月份，我用北京某某家具装修有限公司的名义在某某区某某写字楼租了699平的房子，租金打给了一个姓尚的二房东，给他银行卡转了31万元，还有2万元的现金。当时我准备卖红木家具，装修的10多万、买电脑的15万、做宣传的10万、办理营业执照的12万都是郭某1的钱。后来没有经营起来，也给不了房租，房东就把房子收回去了。因为我在某某法院有300多万元的执行案件，我跟郭某1自称周韵、刘韵。郭某1提供的一张赵亮向刘韵借款60万的欠条是楚怡让斌子写的，因为当时郭某1追着我要钱，我正好和楚怡、斌子在一起，楚怡出的主意让斌子写一张假的欠条，以此搪塞一下郭某1。2019年11月14日晚上7点多，我朋友刘某约我在房山一个饭店吃饭。吃饭过程中郭某1来了，她让我还钱，我让她等等，她就报了警，我就被带到了公安机关。上述证据经庭审举证、质证，本院对言词证据相互印证的部分及其他证据予以确认。本院认为，被告人齐静以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。北京市房山区人民检察院指控被告人齐静犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持，但指控的金额有误，本院予以纠正。鉴于被告人齐静到案后如实供述其主要犯罪事实，当庭亦自愿认罪认罚，可依法对其从轻处罚。关于辩护人所提被告人齐静有自首的辩护意见，经查，被告人齐静并无自动投案行为，不符合自首的构成要件，故对其该项辩护意见，本院不予采纳，对于其所提其他相关辩护意见，本院予以采纳。综上，根据被告人齐静犯罪的事实，犯罪的性质、情节、以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，本院经审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人齐静犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月14日起至2029年11月13日止。罚金于本判决生效之次日起30日内缴纳。）二、责令被告人齐静退赔人民币六十六万三千一百元，发还被害人郭某1。三、随案移送的手机二部，予以变价后作为退赔款发还被害人郭某1。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈艳飞人民陪审员  王秀仪人民陪审员  杨 雪二〇二〇年九月十六日法官 助理  佟家伊书 记 员  任红岩