河北省武安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0481刑初77号 公诉机关河北省武安市人民检察院。 被告人李金，男，1962年12月7日出生，汉族，大专文化，群众，无业，户籍所在地：河北省邯郸市丛台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年4月23日被武安市公安局上网追逃，2019年10月26日被北海市公安局抓获，同年10月27日至同年11月2日被临时羁押于北海市看守所，同年11月3日被武安市公安局刑事拘留，同年12月10日被逮捕，现羁押于武安市看守所。 辩护人孙嘉，河北邑锋律师事务所律师。 武安市人民检察院以武检二部刑诉（2020）45号起诉书指控被告人李金犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武安市人民检察院指派检察员王晓华、李亚东出庭支持公诉。被告人李金及其辩护人孙嘉到庭参加了诉讼，现已审理终结。 武安市人民检察院指控，2013年10月份至2014年8月份，被告人李金受雇于王永刚（已判）的委托，在武安市项目部（属开发项目、无法人资质）担任财务副总，以投资、卖房为由，以河北永鑫房地产开发有限公司及武安市宏阳房地产有限公司的名义，通过公开宣传，以高于银行利息（月息二分五到三分不等）为诱饵面向社会公众吸收存款。经邯郸市天瑞会计师事务所审计，被告人李金吸收公众存款涉及人数5人（22人次），借款合同和收据金额共计2426.4万元，实际收款金额2228.0667万元，已还本金0元，剩余未偿还本金2228.0667万元，支付利息301.98万元。 上述事实，公诉机关提供了相应证据，认为被告人李金的行为已构成非法吸收公众存款罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定判处。 被告人李金辩称，我认罪，但是犯罪数额没有那么多。 辩护人孙嘉主要提出，对罪名不持异议，但李金存在以下从轻、减轻处罚情节：1、李金所借款项全部交给王永刚，起次要或辅助作用，系从犯，应从轻、减轻处罚；2、李金平时表现一贯良好，当庭表示认罪，其吸收人数较少，只涉及五人，且多为朋友；3、指控犯罪金额过高，可能存在部分数额证据不足的情况，仅有借据、借款合同不能有效证实款项已实际支付，应以转账凭证为准。 经审理查明，2013年10月份至2014年8月份，被告人李金受雇于王永刚（已判）的委托，在武安市项目部（属开发项目、无法人资质）担任财务副总，以投资、卖房为由，以河北永鑫房地产开发有限公司及武安市宏阳房地产有限公司的名义，通过公开宣传，以高于银行利息（月息二分五到三分不等）为诱饵面向社会公众吸收存款。经邯郸市天瑞会计师事务所审计，被告人李金吸收公众存款涉及人数5人（22人次），借款合同和收据金额共计2426.4万元，实际收款金额2228.0667万元，已还本金0元，剩余未偿还本金2228.0667万元，支付利息301.98万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经开庭审理，质证、认证，予以确认的下列证据证实： 1、被告人李金供述，我是在2013年年初的时候到王永刚公司担任财务副总的，我原来是会计师，会管理财务，所以找我做财务副总。王永刚以在武安市开发壹克拉金街房地产的名义非法吸收公众存款，我负责给王永刚办理ＰＯＳ机、使用ＰＯＳ机、开收款收据、公司的财务核对，给王永刚汇报收款进度等业务。王永刚每月给我开2000元左右，当时王永刚给我说等武安的项目赚到钱了，给我个几百万元，但是最后也没给。我负责财务的钱都给王永刚了。我介绍别人给王永刚筹钱，有王晓勇60万元，我同学李晓英两次一共100多万元，我同学李庆海的儿子100万元，月息都是3分5左右。壹克拉金街非法吸收公众存款时对外给老百姓付3分左右利息，在武安的购房协议是购房时给打折，折算成购房款。卫杰、包正、马上焜、高志远、姜绍丰这几个人到邯郸市茶楼了解业务，王永刚指派我给他们谈业务办手续。高志远和姜绍丰，原先我在邯郸市成安县工商银行上班的时候我们三个人就认识了，一开始我不认识卫杰、包正、马上焜，后来办完业务才认识的。 2、同案犯王永刚供述，武安市房地产项目是我开发的，李金是我河北省第三建筑公司邯郸分公司的财务，我为了壹克拉金街的项目让李金找关系给我筹过钱，利息数都是李金给别人谈的，一般都是不能超过月息2.5分。李金从马上焜那筹了100万元给我，利息是和李金谈的，借款协议上写着利息的事，当时我没看就签字了。这100万是从李金的银行卡上转账过来的，李金怎么收的马上焜的钱我不清楚。我在邯郸市复兴区认购处，在这个地方大约吸收了100多户的钱，数目约6000多万。认购处的会计是李金、杜利英，当时和这些客户签的协议差不多一样，都是壹克拉金街项目部认购协议。 3、证人王某证实，我在武安市项目部做会计，负责开票，因为我没有会计资质，票上写的名字都是李金的名字。我在7月份的时候请了一段时间假，那段时间他在公司当会计。 4、集资群众卫杰陈述，2014年6月份，李金给我打电话说武安有个壹克拉金街项目需要用钱，这个项目挺挣钱，每个月支付高利息。我就跟包正一块到邯郸市复兴茶楼，李金跟我签了一份借款合同，金额是十万元，月息三分，现在他们不给我利息也不给我买房款。当时是他们的财务总监李金接待我交的钱，签订的借款合同上的借款人也是写的李金。借款合同上没有盖公章，因为和李金认识，李金签了字也按了手印。 5、集资群众马上焜陈述，武安市房地产的老板王永刚从我这借了100万元，当时他答应给我每个月5分的利息。我是通过朋友张鹏认识王永刚的副总李金，李金和我谈的。李金当时给我说他们公司的项目在武安新世纪附近，地段好，开盘后销售不成问题，可以按时给我利息。 6、集资群众包正陈述，2014年3月份，李金给我说武安有个壹克拉金街项目需要用钱，往项目里投钱能挣个高利息，几个月就把钱返还。我就到邯郸市复兴茶楼找到李金，李金跟我签了一份借款合同，金额是二十二万元，月息4.5分，我是通过银行转账转到李金的银行卡的。 7、集资群众高志远陈述，2013年至2014年期间，李金在邯郸市找到我，说他在壹克拉金街项目负责财务，并说项目挺挣钱，现在急需资金，给我月息5分利，我就通过银行转账的方式，分三次将1200万元转给李金。李金给我写了三张借据条，期间付给我几个月利息，大概有200万左右，后来不给我利息，我就去找李金，他们说资金紧张，就给我签了两份内部员工认购协议，意思是用房子抵债。 8、集资群众姜绍丰陈述，李金以壹克拉金街房地产开发急需用钱并且支付高利息，分八次借我1094.4万元。李金都给我打着借据条，大概付给我100万元的利息，后来称项目资金紧张就给我签订了两份内部员工认购协议书，意思是用房子抵债。 9、李金的在逃人员登记表。 10、2019年10月26日北海市公安局东街派出所出具的抓获经过，证实李金于2019年10月26日被抓获。 11、2019年11月2日北海市看守所出具的羁押证明，证实李金因涉嫌非法吸收公众存款罪被送至北海市看守所临时羁押，自2019年10月27日1时至2019年11月2日。 12、借款合同，甲方（贷款人）马上焜；乙方（借款人）王永刚，乙方向甲方借款人民币100万元。 13、收款收据，交款单位：马上焜，收款方式：转账，收款事由：借款，金额：人民币100万，时间：2014年6月7日。 14、借款合同，甲方（出借人）卫杰，乙方（借款人）李金，乙方向甲方借款10万元整。 15、借条三张：分别为500万、500万、200万，出借人：高志远，借款人：李金、柴冀英，担保人：王永刚。 16、借条八张：分别为52.2万、42.2万、120万、100万、30万、150万、300万、300万，共计1094.4万元，出借人：姜绍丰，借款人：李金。 17、邯郸天瑞会计师事务所审核报告，经审核，李金吸收公众存款涉及人数5人，22人次，借款合同和收据金额24264000元，实际收款金额22280667元，已还本金0元，剩余未偿还本金22280667，支付利息3019800元。 18、同案犯王永刚、集资群众卫杰、包正等人辨认被告人李金笔录及照片。 19、河北省武安市人民法院（2015）武刑初字第105号刑事判决书，被告人王永刚犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑十年，剥夺政治权利三年，并处罚金50万元。 另有内资企业登记基本情况表、武安市认购协议、国有建设用地使用权出让合同、高志远的农业银行和建设银行转账凭条、姜绍丰的建设银行资金往来信息结果表和转账凭条等、被告人李金的户籍证明、现实表现证明等证据证实，相互印证，足以认定。 本院认为，被告人李金违反国家金融管理规定，以高息为诱饵，通过公开宣传，非法向社会公众吸收存款，扰乱国家金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。辩护人所提被告人李金所借款项全部交给王永刚，起次要或辅助作用，系从犯，应从轻、减轻处罚的意见，因该案所指控吸收存款金额系被告人李金直接进行宣传并参与吸收的存款，并非次要作用，故该意见不予支持；所提指控犯罪金额过高，可能存在部分数额证据不足情况的意见，卷宗中收款收据、借条、转账记录、审计报告和集资群众陈述、被告人供述等证据之间能够相互印证，足以证实被告人的犯罪数额，故该意见不予采纳；所提被告人李金平时表现一贯良好，当庭表示认罪，其吸收人数较少的意见，经查属实，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十六条之规定，判决如下： 被告人李金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币100000元（判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年十一月三日起至二0二四年十月二十六日止。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 成保安人民陪审员白晓明人民陪审员李晓 二〇二〇年九月十日 书记员 闫        爱        茹 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条【罚金数额的确定根据】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十六条【剥夺政治权利的附加、独立适用】对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。