大连市甘井子区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0211刑初15号公诉机关大连市甘井子区人民检察院。被告人宫珩轶。因本案于2019年7月5日被抓获，于2019年7月6日被刑事拘留，于2019年8月9日被逮捕，现羁押于大连市看守所。指定辩护人孟艳红，辽宁谨思律师事务所律师。被告人朱虹名。因本案于2019年75日到案，于2019年7月6日被刑事拘留，于2019年8月9日被逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人张昌军，辽宁双德律师事务所律师。辩护人由蕾，辽宁双德律师事务所律师。被告人傅世涛。曾因犯非法持有枪支罪于2016年11月30日被大连市沙河口区人民法院判处有期徒刑九个月，于2017年1月7日刑满释放。因本案于2019年7月16日由到案，于2019年7月17日被刑事拘留，于2019年8月9日被逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人商博雯，辽宁东亚律师事务所律师。辩护人宫文文，辽宁东亚律师事务所律师。被告人邵俊楠。因本案于2019年7月10日被刑事拘留，于2019年8月9日被逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护李吉，辽宁仁都律师事务所律师。被告人臧大为。因本案于2019年7月22日到案，于2019年7月23日被刑事拘留，于2019年8月9日被逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人吴波，辽宁华府律师事务所律师。辩护人徐晓东，辽宁华府律师事务所律师。被告人崔伟伟。因本案于2019年7月5日到案，于2019年7月6日被刑事拘留，于2019年8月9日被逮捕，现羁押于大连市看守所。指定辩护人姜万鹏，辽宁和轩律师事务所律师。被告人曲洪宇。因本案于2019年7月16日投案，于2019年7月17日被取保候审，于2020年1月3日被逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人陈红光，辽宁丰源律师事务所律师。辩护人任凤明，北京融商（大连）律师事务所律师。被告人董玮。因本案于2019年7月10日被刑事拘留，于2019年8月9日被逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人宫新立，辽宁诺萱律师事务所律师。辩护人刘丽莎，辽宁诺萱律师事务所律师。被告人于谨阳。因本案于2019年7月10日被刑事拘留，于2019年8月9日被逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人赵冬煊，辽宁兴中律师事务所律师。辩护人韩明志，辽宁兴中律师事务所律师。被告人邬志成。因本案于2019年7月5日到案，于2019年7月6日被刑事拘留，于2019年8月9日被逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人刘朝阳，北京德恒（大连）律师事务所律师。辩护人张玲玮，北京德恒（大连）律师事务所律师。被告人李耀东。曾因吸食毒品于2015年6月10日被大连市公安局高新园区分局决定行政处罚拘留五日。因本案于2019年7月5日到案，于2019年7月6日被刑事拘留，于2019年8月9日被逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人李某2阳，辽宁华夏律师事务所律师。被告人刘钊。曾因犯抢劫罪于2013年6月14日被大连市中山区人民法院判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二万元，于2018年1月9日释放；因本案于2019年9月4日被刑事拘留，于2019年9月24日被逮捕，现羁押于大连市看守所。指定辩护人李祥，辽宁法新律师事务所律师。大连市甘井子区人民检察院以甘检公诉刑诉〔2019〕878号起诉书指控被告人宫珩轶、朱虹名、崔伟伟、曲洪宇、傅世涛、邵俊楠、臧大为、董玮、于谨阳、邬志成、刘钊、李耀东涉嫌保险诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。大连市甘井子区人民检察院指派检察官单文红、检察官助理刁鹏飞出庭支持公诉，被告人宫珩轶、朱虹名、傅世涛、邵俊楠、臧大为、崔伟伟、曲洪宇、董玮、于谨阳、邬志成、李耀东、刘钊及辩护人到庭参加了诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。大连市甘井子区人民检察院指控，2018年3月至2019年7月初，被告人宫珩轶、朱虹名、曲洪宇、傅世涛、邵俊楠、臧大为、邬志成、刘钊、于谨阳、董玮、崔伟伟、李耀东等人，采取制造撞车事故的手段，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，骗取太某某财产保险股份有限公司（大连）分公司（以下简称太某某保险公司）理赔款1004881.60元，未遂金额94259.00元；骗取中国某某财产保险股份有限公司（大连）分公司（以下简称中保财险）理赔款138898.5元；骗取中国人某财产保险股份有限公司理赔款121554元人民币，未遂金额42626元。具体犯罪事实如下：1.2018年3月初，被告人傅世涛向曲洪宇提出想用通过走保险的方式修理其妻艾某名下所有的车牌号为辽Ｂ×××××奔驰牌小型客车，被告人曲洪宇联系宫珩轶并说明这一想法，被告人宫珩轶带朱虹名到曲洪宇的大连路某汽车装饰公司与傅世涛见面，并商议先拆换车上相关配件、后由朱虹名驾车随机追尾大货车，故意制造交通事故。2018年3月27日15时许，被告人朱虹名驾驶辽Ｂ×××××奔驰牌小型客车，在大连市甘井子区路口，故意追尾陶某2驾驶的辽Ｂ×××××江铃牌货车尾部，故意制造交通事故，事故发生后，朱虹名向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2018年3月31日、5月14日、5月15日太某某保险公司以推定全损赔付辽Ｂ×××××车主艾某195788元人民币。2018年5月31日太某某保险公司赔付陶某232000元人民币。事故发生后，傅世涛支付宫珩轶好处费30000元，宫珩轶分给朱虹名7000元，宫珩轶支付陶某2误班费6000元。2.2018年6月8日下午5、6点钟，被告人宫珩轶因其母亲郑某名下的辽Ｂ×××××奔驰牌轿车车灯有问题，想通过走保险修灯，便对在其修配厂的朱虹名和邵俊楠讲，想摆个保险事故现场，二人同意后，被告人宫珩轶驾驶辽Ｂ×××××奔驰牌轿车与被告人朱虹名驾驶的邵俊楠名下所有的辽Ｂ×××××帕萨特牌轿车，在大连市甘井子区故意相撞，事故发生后，邵俊楠拨打电话向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2018年6月25日、6月27日，太某某保险公司赔付邵俊楠30980元人民币。同日，被告人邵俊楠将赔偿款全部转给宫珩轶，宫珩轶给邵俊楠1000元修车费。3.2018年8月初，被告人臧大为找到曲洪宇，商议用保险理赔的方式修车，曲洪宇表示找一个会做保险的人，而后，被告人曲洪宇联系宫珩轶并说明这一想法，被告人宫珩轶同意后，于2018年8月12日在曲洪宇修配厂与臧大为见面，商议如何撞车及如何报案，当日19时30分，被告人臧大为驾驶的辽Ｋ×××××奔驰牌轿车，按宫珩轶指定的路线及地点，与被告人朱虹名驾驶临时牌冀Ｆ×××××奔驰牌轿车，在大连市甘井子区故意相撞。事故发生后，臧大为拨打电话向太某某保险公司报案，以辽Ｋ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2018年9月10日，太某某保险公司赔付臧大为76000元人民币，臧大为支付给曲洪宇57000元修车费；太某某保险公司赔付朱虹名12万元人民币。4.2018年9月初，被告人朱虹名向邬志成提出借其辽Ｂ×××××比亚迪牌轿车做一起保险事故骗取保险，被告人邬志成同意后，于2018年9月5日19时20分许，被告人邬志成与朱虹名一同到宫珩轶的修配厂院内，被告人朱虹名驾驶辽Ｂ×××××比亚迪牌轿车与宫珩轶驾驶的辽Ｂ×××××本田牌轿车，在大连市甘某区耀某修配厂院内故意相撞，而后宫珩轶驾驶本田轿车、朱虹名驾驶比亚迪轿车，邬志成坐副驾驶上，先后到达大连市甘井子区停车摆放，制造虚假的事故现场，而后宫珩轶让邬志成拨打电话向中国某某财产保险股份有限公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向中国某某财产保险股份有限公司索赔。2018年8月9日，中国某某财产保险股份有限公司赔付邬志成20500元人民币，邬志成将赔偿款通过微信转给朱虹名18000元。5.2018年10月初，被告人刘钊与曲洪宇商议使用保险理赔的方式修车，被告人曲洪宇联系宫珩轶并说明这一想法，被告人宫珩轶同意后，找到邵俊楠，称想用邵俊楠车摆一个事故现场，用邵俊楠保险理赔，邵俊楠同意后，于2018年10月8日，被告人宫珩轶驾驶刘钊提供的车牌号为辽Ｂ×××××黑色奔驰小型轿车在大连市甘某区耀某汽修厂院内与被告人邵俊楠提供的车牌号为辽Ｂ×××××红色帕萨特小型轿车故意发生碰撞，之后宫珩轶指挥刘钊和邵俊楠分别驾驶奔驰小型轿车和帕萨特小型轿车在大连市甘井子区停车摆放虚假的事故现场，由邵俊楠向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2018年10月15日、10月16日，太某某保险公司赔付邵俊楠21699元人民币，后邵俊楠通过微信和支付宝方式全部转给宫珩轶，宫珩轶给刘钊12700元，刘钊用于修车。6.2018年11月8日17时10分，被告人宫珩轶指使被告人邵俊楠驾驶其收购的未过户二手车辽Ｂ×××××福特牌轿车与朱虹名驾驶的辽Ｂ×××××奔驰牌轿车，在大连市甘井子区故意相撞，事故发生后，宫珩轶让邵俊楠拨打电话向中保财险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向中国人某财产保险公司索赔。2019年1月8日、1月28日、2月1日、中国人某财产保险股份有限公司赔付朱虹名121554元人民币，而未赔付的42626元人民币保险金，朱虹名于2019年1月30日向大连市沙河口区人民法院起诉索赔，后于2019年9月2日朱虹名撤诉结案。7.2019年3月初，被告人宫珩轶找到于谨阳，提出让其帮忙驾驶车辆，制造一起保险事故。被告人于谨阳同意后，于2019年3月3日12时20分，被告人于谨阳驾驶宫珩轶提供的辽Ｂ×××××理念牌轿车与宫珩轶驾驶的辽Ｂ×××××奔驰牌轿车，在大连市甘井子区故意相撞，而后，宫珩轶让于谨阳拨打电话向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2019年3月8日，太某某保险公司赔付辽Ｂ×××××奔驰车主郑某（宫珩轶母亲）29150元人民币。2019年6月14日，宫珩轶通过朱虹名给于谨阳微信支付3000元人民币。8.2019年3月20日14时16分，被告人宫珩轶让被告人董玮驾驶辽Ｂ×××××本田牌小型客车与宫珩轶驾驶的辽Ｂ×××××奔驰牌轿车，在大连市甘井子区故意相撞制造保险事故，而后，宫珩轶拨打电话向中国某某财产保险有限公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向中国某某财产保险股份有限公司索赔。2019年4月1日，中国某某财产保险股份有限公司赔付董玮6854元人民币，同日，董玮转给宫珩轶6354元；2019年3月22日，中国某某财产保险股份有限公司赔付辽Ｂ×××××奔驰牌轿车车主郑某（宫珩轶母亲）24519元人民币。9.2019年3月28日20时15分，被告人宫珩轶让被告人董玮驾驶张某3所有的辽Ｂ×××××本田牌小型客车与于谨阳驾驶的朱虹名所有的辽Ｂ×××××奔驰牌轿车，在大连市开发区某路与学府某大街路口故意相撞，而后让董玮拨打电话向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2019年4月1日，太某某保险公司赔付于谨阳1500元人民币；2019年4月3日、4月4日，赔付朱虹名170000元人民币，朱虹名通过微信、支付宝转账给宫珩轶95000元，通过微信转账给于谨阳5000元；2019年4月17日、4月18日，赔付张某316000元人民币，张某3支付宫珩轶11000元修车费。10.2019年5月12日14时许，被告人宫珩轶联系朱虹名策划以制造虚假事故的方式骗取保险金，宫珩轶让朱虹名将辽Ｂ×××××奔驰牌轿车事先停放在指定地点，2019年5月12日22时45分，被告人宫珩轶驾驶辽Ｂ×××××奔驰牌小型轿车与停放在路边辽Ｂ×××××奔驰牌轿车，在大连市甘井子区某幼儿园附近故意相撞，而后朱虹名离开现场，事故发生后，宫珩轶拨打电话向中国某某财产保险有限公司（大连）分公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向中国某某财产保险股份有限公司索赔。2019年5月21日朱虹名拨打电话向太某某保险公司报案，进行索赔。2019年5月27日，中国某某财产保险股份有限公司赔付朱虹名67508.1元人民币，同日，朱虹名通过微信、支付宝转账给宫珩轶6万元；赔付辽Ｂ×××××奔驰牌轿车车主郑某19517.4元人民币；2019年5月22日，太某某保险公司赔付朱虹名8364.6元人民币。11.2019年6月11日9时40分，被告人宫珩轶安排姜某2驾驶初某所有的辽Ｂ×××××本田牌小型客车与崔伟伟驾驶的朱虹名所有的辽Ｂ×××××奔驰牌轿车，在大连市故意相撞，制造保险事故，而后，宫珩轶让姜某2拨打电话向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2019年6月25日、6月26日，太某某保险公司赔付初某40300元人民币，2019年6月14日，太某某保险公司赔付朱虹名250300元人民币，朱虹名转给宫珩轶213000元，朱虹名微信支付给崔伟伟5000元；2019年6月11日，太某某保险公司赔付崔伟伟1500元人民币。12.2019年6月28日下午，被告人宫珩轶向被告人邵俊楠提出，想借邵俊楠的车做一个事故现场，邵俊楠同意后，于2019年6月28日晚5点多，在宫珩轶的汽车修配厂院内，被告人宫珩轶驾驶辽Ｃ×××××（临时牌照）大众宝来牌轿车故意撞向被告人邵俊楠驾驶辽Ｂ×××××大众帕萨特牌轿车后杠，而后，被告人宫珩轶与邵俊楠分别驾车到大连市甘井子区，摆放虚假的事故现场，而后，宫珩轶让邵俊楠拨打电话向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2019年7月29日，经大连华辰价格评估有限公司鉴定，辽Ｂ×××××大众帕萨特牌轿车车损修复总额为1032元人民币，辽Ｃ×××××（临时牌照）大众宝来牌轿车车损修复总额为23015元人民币。13.2019年6月28日19时20分，被告人宫珩轶让被告人李耀东驾驶朱虹名从邬志成处借的辽Ｂ×××××比亚迪牌轿车，与崔伟伟驾驶的朱虹名提供的辽Ｂ×××××奔驰牌轿车，在大连市沙河口区路口故意相撞，制造保险事故，而后，宫珩轶让李耀东拨打电话向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2019年6月28日，太某某保险公司赔付李耀东车上人员险7300元人民币，赔付崔伟伟第三者人伤险4000元人民币。2019年7月29日，经大连华辰价格评估有限公司鉴定，辽Ｂ×××××比亚迪牌轿车车损修复总额为10145元人民币，辽Ｂ×××××奔驰牌轿车车损修复总额为60067元人民币。被告人宫珩轶参与作案13起，涉案金额1265334.1元，未遂金额136885元；被告人朱虹名参与作案9起，涉案金额1183112.1元，未遂金额112838元；被告人曲洪宇参与作案3起，涉案金额445487元；被告人傅世涛参与作案1起，涉案金额227788元；被告人邵俊楠参与作案4起，涉案金额174233元，未遂金额66673元；被告人臧大为参与作案1起，涉案金额196000元；被告人邬志成参与作案2起，涉案金额31800元，未遂金额70212元；被告人刘钊参与作案1起，涉案金额21699元；被告人于谨阳参与作案2起，涉案金额216650元；被告人董玮参与作案2起，涉案金额218873元；被告人崔伟伟参与作案2起，涉案金额303400元，未遂金额70212元；被告人李耀东参与作案1起，涉案金额11300元，未遂金额70212元。2019年7月5日，公安机关在大连市太某某保险公司将被告人朱虹名、崔伟伟、李耀东传唤到案，同日，在被告人邬志成家中将其传唤到案；同日，朱虹名协助公安机关在大连市甘井子区烧烤店内将宫珩轶抓获；2019年7月10日公安机关在大连市工作站将被告人邵俊楠、董玮传唤到案；同日，被告人于谨阳到大连市投案自首；2019年7月16日，公安机关在傅世涛家中将被告人傅世涛传唤到案；同日，被告人曲洪宇到大连市投案自首；2019年7月22日，在大连路弛汽车装饰用品有限公司将被告人臧大为传唤到案；2019年9月4日，公安机关电话传唤刘钊到案。2019年8月5日董玮家属退赃6800元。2019年8月6日，邬志成家属退赃20635元；朱虹名家属退赃5000元。2019年8月8日，李耀东家属退赃7300元；于谨阳家属退赃4500元；邵俊楠家属退赃52599.07元；臧大为家属退赃19000元。公诉机关向本院提供了案件来源、到案经过、前科查询证明、银行交易明细、保险理赔档案复印件等书证；证人赵某、李某、董某、栗某某、李某2、郑某、艾某、陶某1、高某、初某、宋某、张某1、尚某、张某2、吴某、张某3、代某证言；被告人宫珩轶、朱虹名、曲洪宇、傅世涛、邵俊楠、臧大为、邬志成、刘钊、于谨阳、董玮、崔伟伟、李耀东等人的供述与辩解；鉴定意见；辨认笔录；视听资料、电子数据等证据支持其指控。公诉机关认为，被告人宫珩轶、朱虹名、傅世涛、邵俊楠、臧大为、崔伟伟、曲洪宇、董玮、于谨阳、邬志成、李耀东、刘钊采取制造撞车事故的手段，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，被告人宫珩轶、朱虹名诈骗数额特别巨大，被告人曲洪宇、傅世涛、邵俊楠、臧大为、邬志成、于谨阳、董玮、崔伟伟诈骗数额巨大；被告人刘钊、李耀东诈骗数额较大，上述被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。被告人宫珩轶、朱虹名、邵俊楠、曲洪宇、傅世涛、邬志成、臧大为、崔伟伟、董玮、于谨阳、刘钊、李耀东在各自犯罪事实中系共同犯罪，被告人宫珩轶、朱虹名系主犯，被告人邵俊楠、傅世涛、邬志成、臧大为、刘钊在使用各自车辆所参与的保险诈骗中系主犯，被告人曲洪宇、崔伟伟、董玮、于谨阳、李耀东通过驾驶肇事车辆，制造保险事故，帮助宫珩轶等人实施保险诈骗，在共同犯罪中系从犯，均依法从轻处罚。被告人傅世涛、刘钊系累犯，依法从重处罚。被告人曲洪宇、于谨阳、刘钊，自动投案，系自首，依法从轻处罚。被告人傅世涛、邵俊楠、臧大为、邬志成、董玮、崔伟伟、李耀东系公安机关传唤到案，到案后能如实供述，系坦白，依法从轻处罚。被告人朱虹名、曲洪宇协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，系立功，依法从轻处罚。被告人宫珩轶、朱虹名、邵俊楠、邬志成、崔伟伟、李耀东部分涉案事实系未遂，依法从轻处罚。案发后，被告人朱虹名、邵俊楠、曲洪宇、邬志成、臧大为、董玮、于谨阳、李耀东部分退赃，均酌情从轻处罚。被告人朱虹名、邵俊楠、曲洪宇、邬志成、崔伟伟、董玮、于谨阳、刘钊、李耀东自愿认罪认罚，酌情从轻处罚。建议判处被告人宫珩轶有期徒刑十一年至十二年，并处罚金人民币十万元至二十万元；朱虹名有期徒刑七年至九年，并处罚金人民币十万元至二十万元；傅世涛有期徒刑五年至五年六个月，并处罚金人民币五万元至十万元；臧大为有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元至十万元；邵俊楠有期徒刑四年至五年，并处罚金人民币五万元至十万元；崔伟伟有期徒刑四年至五年，并处罚金人民币二万元至五万元；曲洪宇有期徒刑三年，可适用缓刑，并处罚金人民币五万元至十万元；于谨阳有期徒刑三年，可适用缓刑，并处罚金人民币二万元至五万元；董玮有期徒刑三年，可适用缓刑，并处罚金人民币二万元至五万元；邬志成有期徒刑三年，可适用缓刑，并处罚金人民币三万元至五万元；李耀东有期徒刑一年二个月至一年八个月，可适用缓刑，并处罚金人民币二万元；刘钊有期徒刑一年至一年四个月，并处罚金人民币二万元至五万元。提请本院依法惩处。被告人宫珩轶对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，其辩解其是修配厂的法人，修配厂是合法的，其没有任何的违规经营的情况。起诉书指控的第2、7、8、10、12节事实是真实的事故，其他的事故其不知情，不知道是否是伪造。臧大为、刘钊、傅世涛之外，其他的与案件相关的当事人都与朱虹名是亲戚或者是朋友的关系，他们修车的频率很高。朱虹名、邵俊楠出险、理赔的概率很高。他们的出险的次数在相关部门都可以查到记录，理赔的数额也很多，太某某保险的出险记录可以查询。曲洪宇与邵俊楠有丰富的经验，不需要人教他们制造事故。另外他们向其借车的次数很多，并刮蹭多次。这些案件在其这里修车的并没有用其修配厂及其本人对车辆进行定损，而是他们自己与保险公司联系的。其汽修厂的定损单可以直接证明其是否参与这些事件。这些当事人的出险、理赔、核价是他们与保险公司沟通的，保险公司说其参与这些事、其与保险公司谈这些事是不存在的。谋划这些事故根本的目的是想挣钱，如果其要达到这个目的没有必要这样做。一台车反复出险多次，肯定会让人怀疑，其是业内的人，不会做这样的事。所有的事情都是他们的个人行为，如果保险说这些事情与其有关系希望出示证据，不能仅仅凭口供就认定其参与。其收取正常的修车费用，没有违法所得。每一起事故出险、定损、与保险公司的商谈没有一部分可以显示出其参与这个事情。他们这些事是他们自己伪造的，如果他们合谋做这个事，多少人都很正常，其不认为这些事情与其有关系。其辩护人的辩护意见为，被告人宫珩轶作为一个普通驾驶人员，经常驾驶车辆，每年发生几次交通事故实属正常。作为案涉的当事人，宫珩轶确定第二、第七、第八、第十和第十二起案件是真实事故，不存在虚构事实和隐瞒真实的情节，该案涉五起事故，事发当时均有行车记录仪，该行车记录仪在事故发生时候已经交给相关保险公司，可以调取该记录仪录像认定案涉事故的真实情况。且除12起事件外，均已理赔完毕，保险公司在理赔时候并未异议。且宫珩轶以修车为业，并为保险公司车损的定损机构，其朋友和同事的车辆有事故时，来此定损修车实属正常，因此与相关人员有经济往来也是正常现象，作为来自己的修配厂修车的答谢返点也是合情合理的，不能据此认为是骗保行为。构成犯罪需要具备犯罪的主体、客体、主观方面和客观方面。四个构成要素，这四个要素缺一不可。保险诈骗罪的犯罪主体是特殊主体，除上述5起案涉事故外，本案被告人宫珩轶不具有保险诈骗罪的主体资格和构成共犯的主体资格。保险诈骗罪的犯罪主体属特殊主体，只有投保人，被保险人或者受益人才能构成保险诈骗罪，另外保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意为保险诈骗行为人提供虚假的证明文件，为其进行保险诈骗提供条件的，以保险诈骗罪的共犯论处，这是《中华人民共和国刑法》第一百九十八条对保险诈骗罪的主体及共犯构成要件的严格界定，而其余8起事件中被告人宫珩轶既不是投保人、被保险人或者受益人，也不是保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人，不具有保险诈骗犯罪的主体资格和构成共犯的主体资格，按照《中华人民共和国刑法》第三条法无明文规定不为罪的原则，宫珩轶因其主体身份不符合保险诈骗罪的主体构成要件而不构成保险诈骗罪。宫珩轶并没有犯罪的主观故意，除了上述第一点的五个案件外，其他案件均不是宫珩轶主动起意的，作为一个经营修车行的人，为了搞好和客户的关系出于帮忙的目的，给案涉当事人出具了一定的建议。如第四、五起事故，其主观目的不是为了犯罪。另外宫珩轶也没有实施保险诈骗的行为，如第一、三、六、九和十一起案件，上述事故的车辆所有人和驾驶人和受益人均不是宫珩轶，宫珩没有制造事故的原因及理由，也没有故意犯罪的必要。因此不能构成犯罪，亦不能对其处罚。本案指控被告人宫珩轶犯罪的一些关键事实并未查清，案卷部分证据有瑕疵，且在被告人宫珩轶不认可案件事实的情况下，应从对被告人有利的角度进行考量。通过庭审可知，在第一起事故中曲洪宇和傅世涛对事故情形陈述矛盾，并未有宫珩轶组织策划的其他的证据。并且事故中宫珩轶并未获利，所谓的好处费没有转账等证据证明；第三起事故宫珩轶自始至终都未认可参与其中;第四、五起事故，宫珩轶并不是保险诈骗罪的适格主体，仅仅是驾驶人员，也没有其他证据证明其参与组织策划;第六、九、十一起事故宫珩轶并未参与其中，既不是投保人也不是被保险人也不是驾驶人员，在仅仅只有其他当事人口供未有其他有利证据的情况下不能认定宫珩轶是案涉事故的策划者。同时案涉的大部分人员均与朱虹名有密切关系，是朱虹名将所有人员组织在一起，并顺利实施犯罪的，其中邵俊楠和邬志成是同事关系，崔伟伟和于谨阳与朱虹名是姨表兄弟，上述的口供与朱虹名有利害关系，因此上述人的笔录指控宫珩轶的事实不能作为定案的依据。特别是第六起案件:案涉事故发生时候的两辆车与宫珩轶均没有关系。此次事故中辽Ｂ×××××驾驶员朱虹名的笔录对于还原和查清案件的事实至关重要，但是卷宗材料中却并没有任何朱虹名的笔录，因此将该事故认定为宫珩轶为主犯承担该事故的所有责任，没有任何法律的依据，依据存疑有利于被告人的原则，该起案件的刑事责任更不应由宫珩轶承担。被告人朱虹名对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，当庭表示认罪认罚，但认为其具有有坦白情节，并且积极配合公安机关协助抓捕宫珩轶。其辩护人的辩护意见为，本案被告人朱虹名每次获得保险理赔后，都将几乎全部所得款项转给宫珩轶，剩下的几千元零头是宫珩轶支付给朱虹名开车的劳务费以及修车的费用，朱虹名和宫珩轶之间属雇佣关系，因此从主观意图来看，朱虹名并未想对全部保险金占为己有，只是听信宫珩轶的唆使为了获取一点劳务费误入歧途。朱虹名听从宫珩轶参与保险诈骗的原因是宫珩轶教唆朱虹名向银行和各类贷款公司进行信用贷款，然后将贷款得来的大概四、五十万元钱借给宫珩轶，为了偿还自己信用贷款，朱虹名才不得已听从宫珩轶的指示参与作案，因此主观恶性相对较小。从朱虹名在整个案件中的作用来看，朱虹名属于从犯，仅仅按照宫珩轶指示开车或者在不知情的情况下出借了自己的车辆，并没参与保险诈骗的策划和赃款的实际占有，属于起次要或辅助作用的分子，应当从轻、减轻处罚。另关于所得赃款第6节事实中人寿财产保险赔付朱虹名121554元后，朱虹名将其中10万左右转给宫珩轶，该部分起诉事实部分有遗漏。本案中保险公司核保过程中没有严格审核，数次出险均予以审核通过未及时制止犯罪行为，导致犯罪结果恶化和范围的扩大，内部管理混乱，甚至有相互配合的情形是造成本案损害结果的重要原因，请合议庭考虑保险公司过错，减轻对被告人朱虹名的处罚。朱虹名系经传唤到案，到案后能主动交代犯罪事实，属于自首、坦白；认罪悔罪态度好，已签署认罪认罚具结书，且在侦查阶段积极协助公安机关抓捕主犯宫珩轶到案，属立功。朱虹名无前科劣迹，系初犯，社会表现一直良好，年纪尚小，其犯罪所得与涉案金额相差悬殊，几乎无犯罪所得，本案发生后其家庭已陷入困境，但是家属还能竭尽所能配合退赃5000元。综上，请求合议庭能够减轻对朱虹名的处罚，给其一个改过自新的机会，让其早日恢复自由，回报社会。被告人傅世涛对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的犯罪事实有异议，其提出如何撞车、在什么地方撞的其都不知道，其没有参与。其辩护人的辩护意见为，因车烧机油，据曲洪宇告知，其更换发动机需要1万元费用，傅世涛只有想用事故骗取保险金换发动机的犯意，结果已经超过被告人的预见和掌控，从曲洪宇、宫珩轶、朱虹名做的供述可以证明上述过程。朱虹名在侦查阶段做的供述可以证实全损不是傅世涛所期待的结果。宫珩轶、曲洪宇、朱虹名是保险诈骗团伙，奔驰车全损的结果是该团伙直接造成的，目的是为了赚取好处费，车辆全损对傅世涛只是获得与车辆价值相当的赔偿，不会获得更多的利益，因此，傅世涛不会期待车辆全损，傅世涛没有提出撞到全损的要求，反而是宫珩轶要求朱虹名撞的越重越好。曲洪宇在介绍宫珩轶时说宫是经理，是可以做保险的人，从曲洪宇等被告人的供述中可以看出，曲洪宇虚构宫珩轶为保险公司经理的身份，欺骗傅世涛等人由能做保险的人骗取事故，来骗取信任，可知该诈骗团伙是有预谋、有组织的犯罪，被告人宫珩轶参与作案13起，朱虹名参与9起，曲洪宇参与3起，可以说明三人是保险诈骗团伙，以团伙作案的方式，由曲洪宇将想占便宜的客户介绍给宫珩轶，宫珩轶让人进行骗保。傅世涛在该起事故中只是提起骗取1万元保险理赔的犯意，傅世涛对如何实施犯罪，如何骗保不知情，是否全损不在傅世涛的掌控。被告人傅世涛对超过1万元的犯罪行为不成立共犯，不应当对其超过其犯意的部分承担责任。共同犯罪是二人以上共同故意犯罪，超过共同犯罪故意以外的犯罪不构成故意犯罪。被告人曲洪宇、宫珩轶、朱虹名超过了共同犯罪的故意犯罪，即超过了1万元的犯罪，单独实施了其他的犯罪，傅世涛对超过1万元的犯罪行为缺乏共同故意，故不与其他被告人形成共犯。被告人不应当对过限行为承担刑事责任。被告人傅世涛系从犯，傅世涛只想获取1万元左右的修车费，因宫珩轶、朱虹名故意做到全损结果，在事故发生后，朱虹名威胁骗保的钱必须给，否则让保险公司将事故撤销，傅世涛系从犯，应当减轻处罚。被告人傅世涛在接受公安机关传唤后第一时间到案，系自首，应减轻处罚。被告人认识到自己的犯罪行为造成的危害，认罪悔罪态度好，希望法庭从轻处罚，傅世涛愿意退赃款，缴纳罚金。傅世涛已经认识到自己的行为的过错，给家庭带来的辛苦，希望法庭宽大处理。关于保险诈骗的数额巨大，如何认定，没有具体的司法解释和规定，辩护人认为指控的数额巨大不符合我国各行业对数额巨大的认知。综上，希望法庭从轻减轻处罚。被告人邵俊楠对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，当庭表示认罪认罚。其辩护人的辩护意见为，被告人系自首，在犯罪中系从犯，就涉案金额而言，被告人没有得到任何的经济利益，没有事前关于共同谋财的共谋。没有前科劣迹，系初犯，主观恶意小，社会危害性小，到案后积极坦白，认罪认罚，积极退赃，退还全部违法所得。在公诉机关认定的违法所得中有6万元系未遂，剩余17万，其中5万转给宫珩轶，其他由朱虹名所得。被告人父母离异，家庭教育缺失，对法律观念淡薄，没有非法诈骗获取利益的事前故意，系受他人指使，希望法庭考虑上述情节，依法从轻处罚。被告人臧大为对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议，当庭表示自愿认罪、认罪认罚，但认为公诉机关量刑建议过高，未签署认罪认罚具结书。其辩护人的辩护意见为，对公诉机关指控的事实无异议。关于量刑，被告人自愿认罪认罚，有悔罪的表现，系偶犯，初犯，没有前科劣迹，认罪态度诚恳，对自己的犯罪行为懊悔不已，嘱托家人退赔，认罪态度积极，父母年老多病，妻子没有工作，希望法庭从轻处罚。被告人崔伟伟对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，当庭表示认罪认罚。其辩护人的辩护意见为，被告人有自首情节，崔伟伟被传唤到案，到案后如实供述，依法应当认定为自首；被告人系从犯，在本案中起辅助作用。被告人系初犯，认罪态度好，主观恶性小。被告人有认罪认罚情节，综上，希望法庭从轻处罚。被告人曲洪宇对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，当庭表示认罪认罚。其辩护人的辩护意见为，对指控的罪名及事实无异议，被告人系自首，有立功表现，在共同犯罪中系从犯，被告人家属代为退赔损失，被告人所在的社区愿意接受矫正，没有再犯的可能，希望法庭对其适用缓刑。被告人董玮对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，当庭表示认罪认罚。其辩护人的辩护意见为，被告人在本案起辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人构成自首，在办案单位传唤时，未被采取强制措施时主动交代犯罪事实。被告人没有前科，系初犯，认罪悔罪，积极退赃，并缴纳罚金。被告人在本案中第9节制造保险事故的犯罪行为中属于预备，应当从轻处罚。综上，希望法庭从轻处罚。被告人于谨阳对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，当庭表示认罪认罚。其辩护人的辩护意见为，被告人于谨阳参与的两起事故都是在被告人宫珩轶、朱虹名的要求下进行，本人没有实际参与保险诈骗、保险理赔和分配，保险金额的获取，只是参与制造事故，在一次事故中拨打了保险公司的电话，在本次保险诈骗犯罪中起作用有限。被告人系从犯，偶犯，没有前科劣迹，法律意识淡薄，非法获利3000元，其中有1500元为医疗费，已经退赔。在所有的讯问笔录中，认罪态度好，在庭前签署认罪认罚具结书及缴纳罚金。被告人系自首，被告人在审理期间积极主动退赔并缴纳罚金。综上，希望法庭从轻处罚。被告人邬志成对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，当庭表示认罪认罚。其辩护人的辩护意见为，被告人系传唤到案，到案后如实供述，系自首，公诉机关指控的事实中，被告人起作用小，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人认罪悔罪态度好，认罪认罚，已签署具结书，在侦查阶段积极退赔，并缴纳罚金，依法可以从轻减轻处罚。被告人系偶犯，主观恶性小，可从轻处罚。被告人李耀东对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，当庭表示认罪认罚。其辩护人的辩护意见为，被告人经传唤到案，如实供述，应当认定自首，在共同犯罪中起次要辅助作用，大部分金额系犯罪未遂，系认罪认罚，主动缴纳罚金，退赔被害人损失，希望法庭予以从轻处罚。被告人刘钊对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，当庭表示认罪认罚。其辩护人的辩护意见为，被告人刘钊具有自首情节，建议法庭在量刑时予以从轻或减轻处罚。被告人刘钊认罪认罚并已签署具结书，表明其具有积极改正错误的悔罪表现，请法庭在量刑时能够对此予以从宽考虑。被告人刘钊系贪图小便宜而导致参与本案，有且仅涉及一起，过程中被告人刘钊并没有策划、组织行为，只是接受他人的指令行事，相比较而言，犯罪能动性和参与程度相对低，请求法庭能够在量刑时对此予以适当考虑，给予被告人刘钊从轻处罚。经审理查明，2018年3月至2019年7月初，被告人宫珩轶、朱虹名、曲洪宇、崔伟伟、傅世涛、邵俊楠、臧大为、董玮、于谨阳、邬志成、刘钊、李耀东等人，采取制造撞车事故的手段，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，骗取中国太某某财产保险股份有限公司大连分公司理赔款1004881.60元，未遂金额94259.00元；骗取中国某某财产保险股份有限公司大连市分公司理赔款138898.5元；骗取中国人某财产保险股份有限公司理赔款121554元人民币，未遂金额42626元。具体犯罪事实如下：1.2018年3月初，被告人傅世涛向曲洪宇提出想用通过走保险的方式修理其妻艾某名下所有的车牌号为辽Ｂ×××××奔驰牌小型客车，被告人曲洪宇联系宫珩轶并说明这一想法，被告人宫珩轶带朱虹名到曲洪宇的大连路某汽车装饰公司与傅世涛见面，并商议先拆换车上相关配件、后由朱虹名驾车随机追尾大货车，故意制造交通事故。2018年3月27日15时许，被告人朱虹名驾驶辽Ｂ×××××奔驰牌小型客车，在大连市甘井子区路口，故意追尾陶某2驾驶的辽Ｂ×××××江铃牌货车尾部，故意制造交通事故，事故发生后，朱虹名向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2018年3月31日、5月14日、5月15日太某某保险公司以推定全损赔付辽Ｂ×××××车主艾某195788元人民币。2018年5月31日太某某保险公司赔付陶某232000元人民币。事故发生后，傅世涛支付宫珩轶好处费30000元，宫珩轶分给朱虹名7000元。2.2018年6月8日下午5、6点钟，被告人宫珩轶因其母亲郑某名下的辽Ｂ×××××奔驰牌轿车车灯有问题，想通过走保险修灯，便对在其修配厂的朱虹名和邵俊楠讲，想摆个保险事故现场，二人同意后，被告人宫珩轶驾驶辽Ｂ×××××奔驰牌轿车与被告人朱虹名驾驶的邵俊楠名下所有的辽Ｂ×××××帕萨特牌轿车，在大连市甘井子区故意相撞，事故发生后，邵俊楠拨打电话向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2018年6月25日、6月26日，太某某保险公司赔付邵俊楠30980元人民币。2018年6月26日，被告人邵俊楠将赔偿款转给宫珩轶30000元，宫珩轶给邵俊楠1000元修车费。3.2018年8月初，被告人臧大为找到曲洪宇，商议用保险理赔的方式修车，曲洪宇表示找一个会做保险的人，而后，被告人曲洪宇联系宫珩轶并说明这一想法，被告人宫珩轶同意后，于2018年8月12日在曲洪宇修配厂与臧大为见面，商议如何撞车及如何报案，当日19时30分，被告人臧大为驾驶的辽Ｋ×××××奔驰牌轿车，按宫珩轶指定的路线及地点，与被告人朱虹名驾驶临时牌冀Ｆ×××××奔驰牌轿车，在大连市甘井子区故意相撞。事故发生后，臧大为拨打电话向太某某保险公司报案，以辽Ｋ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2018年9月10日，太某某保险公司赔付臧大为76000元人民币，臧大为支付给曲洪宇57000元修车费；太某某保险公司赔付朱虹名12万元人民币。4.2018年9月初，被告人朱虹名向邬志成提出借其辽Ｂ×××××比亚迪牌轿车做一起保险事故骗取保险，被告人邬志成同意后，于2018年9月5日19时20分许，被告人邬志成与朱虹名一同到宫珩轶的修配厂院内，被告人朱虹名驾驶辽Ｂ×××××比亚迪牌轿车与宫珩轶驾驶的辽Ｂ×××××本田牌轿车，在大连市甘某区耀某修配厂院内故意相撞，而后宫珩轶驾驶本田轿车、朱虹名驾驶比亚迪轿车，邬志成坐副驾驶上，先后到达大连市甘井子区停车摆放，制造虚假的事故现场，而后宫珩轶让邬志成拨打电话向中保财险报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向该公司索赔。2018年8月9日，中保财险赔付邬志成20500元人民币，邬志成将赔偿款通过微信转给朱虹名18000元。5.2018年10月初，被告人刘钊与曲洪宇商议使用保险理赔的方式修车，被告人曲洪宇联系宫珩轶并说明这一想法，被告人宫珩轶同意后，找到邵俊楠，称想用邵俊楠车摆一个事故现场，用邵俊楠保险理赔，邵俊楠同意后，于2018年10月8日，被告人宫珩轶驾驶刘钊提供的车牌号为辽Ｂ×××××黑色奔驰小型轿车在大连市甘某区耀某汽修厂院内与被告人邵俊楠提供的车牌号为辽Ｂ×××××红色帕萨特小型轿车故意发生碰撞，之后宫珩轶指挥刘钊和邵俊楠分别驾驶奔驰小型轿车和帕萨特小型轿车在大连市甘井子区停车摆放虚假的事故现场，由邵俊楠向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2018年10月15日、10月16日，太某某保险公司赔付邵俊楠21699元人民币，后邵俊楠通过微信和支付宝方式全部转给宫珩轶，宫珩轶给刘钊12700元，刘钊用于修车。6.2018年11月8日17时10分，被告人宫珩轶指使被告人邵俊楠驾驶其收购的未过户二手车辽Ｂ×××××福特牌轿车与朱虹名驾驶的辽Ｂ×××××奔驰牌轿车，在大连市甘井子区故意相撞，事故发生后，宫珩轶让邵俊楠拨打电话向中保财险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向中国人某财产保险股份有限公司大连市分公司索赔。2019年1月8日、1月28日、2月1日、中国人某财产保险股份有限公司赔付朱虹名121554元人民币，而未赔付的42626元人民币保险金，朱虹名于2019年1月30日向大连市沙河口区人民法院起诉索赔，后于2019年9月2日朱虹名撤诉结案。7.2019年3月初，被告人宫珩轶找到于谨阳，提出让其帮忙驾驶车辆，制造一起保险事故。被告人于谨阳同意后，于2019年3月3日12时20分，被告人于谨阳驾驶宫珩轶提供的辽Ｂ×××××理念牌轿车与宫珩轶驾驶的辽Ｂ×××××奔驰牌轿车，在大连市甘井子区故意相撞，而后，宫珩轶让于谨阳拨打电话向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2019年3月8日，太某某保险公司赔付辽Ｂ×××××奔驰车主郑某（宫珩轶母亲）29150元人民币。2019年6月14日，宫珩轶通过朱虹名给于谨阳微信支付3000元人民币。8.2019年3月20日14时16分，被告人宫珩轶让被告人董玮驾驶辽Ｂ×××××本田牌小型客车与宫珩轶驾驶的辽Ｂ×××××奔驰牌轿车，在大连市甘井子区故意相撞制造保险事故，而后，宫珩轶拨打电话向中国某某财产保险有限公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向中国某某财产保险股份有限公司索赔。2019年4月1日，中国某某财产保险股份有限公司赔付董玮6854元人民币，同日，董玮转给宫珩轶6354元；2019年3月22日，中国某某财产保险股份有限公司赔付辽Ｂ×××××奔驰牌轿车车主郑某（宫珩轶母亲）24519元人民币。9.2019年3月28日20时15分，被告人宫珩轶让被告人董玮驾驶张某3所有的辽Ｂ×××××本田牌小型客车与于谨阳驾驶的朱虹名所有的辽Ｂ×××××奔驰牌轿车，在大连市开发区某路与学府某大街路口故意相撞，而后让董玮拨打电话向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2019年4月1日，太某某保险公司赔付于谨阳1500元人民币；2019年4月3日、4月4日，赔付朱虹名170000元人民币，朱虹名通过微信、支付宝转账给宫珩轶95000元，通过微信转账给于谨阳5000元；2019年4月17日、4月18日，赔付张某316000元人民币，张某3支付宫珩轶11000元修车费。10.2019年5月12日14时许，被告人宫珩轶联系朱虹名策划以制造虚假事故的方式骗取保险金，宫珩轶让朱虹名将辽Ｂ×××××奔驰牌轿车事先停放在指定地点，2019年5月12日22时45分，被告人宫珩轶驾驶辽Ｂ×××××奔驰牌小型轿车与停放在路边辽Ｂ×××××奔驰牌轿车，在大连市甘井子区某幼儿园附近故意相撞，而后朱虹名离开现场，事故发生后，宫珩轶拨打电话向中国某某财产保险有限公司（大连）分公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向中国某某财产保险股份有限公司索赔。2019年5月21日朱虹名拨打电话向太某某保险公司报案，进行索赔。2019年5月27日，中国某某财产保险股份有限公司赔付朱虹名67508.1元人民币，同日，朱虹名通过微信、支付宝转账给宫珩轶6万元；赔付辽Ｂ×××××奔驰牌轿车车主郑某19517.4元人民币；2019年5月22日，太某某保险公司赔付朱虹名8364.6元人民币，同日，朱虹名向宫珩轶转账人民币8364元。11.2019年6月11日9时40分，被告人宫珩轶安排姜某2驾驶初某所有的辽Ｂ×××××本田牌小型客车与崔伟伟驾驶的朱虹名所有的辽Ｂ×××××奔驰牌轿车，在大连市故意相撞，制造保险事故，而后，宫珩轶让姜某2拨打电话向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2019年6月25日、6月26日，太某某保险公司赔付初某40300元人民币，2019年6月14日，太某某保险公司赔付朱虹名250300元人民币，朱虹名转给宫珩轶213000元，朱虹名微信支付给崔伟伟5000元；2019年6月11日，太某某保险公司赔付崔伟伟1500元人民币，同日，崔伟伟通过支付宝向朱虹名转账人民币1500元。12.2019年6月28日下午，被告人宫珩轶向被告人邵俊楠提出，想借邵俊楠的车做一个事故现场，邵俊楠同意后，于2019年6月28日晚5点多，在宫珩轶的汽车修配厂院内，被告人宫珩轶驾驶辽Ｃ×××××（临时牌照）大众宝来牌轿车故意撞向被告人邵俊楠驾驶辽Ｂ×××××大众帕萨特牌轿车后杠，而后，被告人宫珩轶与邵俊楠分别驾车到大连市甘井子区，摆放虚假的事故现场，而后，宫珩轶让邵俊楠拨打电话向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2019年7月29日，经大连华辰价格评估有限公司鉴定，辽Ｂ×××××大众帕萨特牌轿车车损修复总额为1032元人民币，辽Ｃ×××××（临时牌照）大众宝来牌轿车车损修复总额为23015元人民币。13.2019年6月28日19时20分，被告人宫珩轶让被告人李耀东驾驶朱虹名从邬志成处借的辽Ｂ×××××比亚迪牌轿车，与崔伟伟驾驶的朱虹名提供的辽Ｂ×××××奔驰牌轿车，在大连市沙河口区路口故意相撞，制造保险事故，而后，宫珩轶让李耀东拨打电话向太某某保险公司报案，以辽Ｂ×××××车投保的商业险和交强险向太某某保险公司索赔。2019年6月28日，太某某保险公司赔付李耀东车上人员险7300元人民币，赔付崔伟伟第三者人伤险4000元人民币。2019年7月29日，经大连华辰价格评估有限公司鉴定，辽Ｂ×××××比亚迪牌轿车车损修复总额为10145元人民币，辽Ｂ×××××奔驰牌轿车车损修复总额为60067元人民币。被告人宫珩轶参与作案13起，涉案金额1402219.1元，未遂金额136885元；被告人朱虹名参与作案9起，涉案金额1295950.1元，未遂金额112838元；被告人曲洪宇参与作案3起，涉案金额445487元；被告人崔伟伟参与作案2次，涉案金额373612元，未遂金额70212元；被告人傅世涛参与作案1起，涉案金额227788元；被告人邵俊楠参与作案4起，涉案金额240906元，未遂金额66673元；被告人臧大为参与作案1起，涉案金额196000元；被告人董玮参与作案2次，涉案金额218873元；被告人于谨阳参与作案2起，涉案金额216650元；被告人邬志成参与作案2起，涉案金额102012元，未遂金额70212元；被告人刘钊参与作案1起，涉案金额21699元；被告人李耀东参与作案1起，涉案金额81512元，未遂金额70212元。2019年7月5日，公安机关在大连市太某某保险公司将被告人朱虹名、崔伟伟、李耀东传唤到案，同日，在被告人邬志成家中将其传唤到案；同日，朱虹名协助公安机关在大连市甘井子区烧烤店内将宫珩轶抓获；2019年7月10日公安机关在大连市工作站将被告人邵俊楠、董玮传唤到案；同日，公安机关通过电话通知于某母亲，告知其儿子到公安机关接受调查，被告人在其母亲陪同下，到公安机关投案；2019年7月16日，公安机关在傅世涛家中将被告人傅世涛传唤到案；同日，公安机关通过电话传唤被告人曲洪宇到案；2019年7月22日，公安机关到大连甘井子区弛汽修厂了解，法人曲洪宇与臧大为有联系方式，曲洪宇以委托臧大为修电脑为名将其约至该汽修厂，公安机关将臧大为传唤到案；2019年9月4日，公安机关电话传唤刘钊到案。在本院审理期间，被告人臧大为家属退赃19000元，被告人邵俊楠家属退赔52599元，被告人朱虹名家属退赃5000元，被告人董玮家属退赔124373元，被告人邬志成家属退赃22500元，被告人李耀东家属退赃9300元，被告人于谨阳家属退赃123650元，被告人曲洪宇家属退赔426487元。上述退赔款均暂存至我院。另查明，被告人董玮家属代其预缴罚金人民币50000元，被告人于某家属代其预缴罚金人民币50000元，被告人邬志成家属代其预缴罚金人民币30000元，被告人李耀东家属代其预缴罚金人民币20000元，被告人曲洪宇家属代其预缴罚金人民币100000元。上述事实，有业经庭审质证并经本院审查采信的物证被扣押相关车辆、手机情况；书证被告人一寸免冠正面照片、案件来源、抓获经过、到案经过的情况说明、入所健康检查表、大连市公安局人口信息系统查询结果、电话查询记录、前科查询记录、行政处罚决定书、刑事判决书、刑满释放证明书、扣押决定书及扣押清单、发还清单、交易明细、银行卡流水清单、微信转账截屏、保险事故档案、法院调解书、情况说明、暂存款收据等；证人赵某、郑某、陶某2、艾某、高某、初某、宋某、姜某1、李某、张某1、尚某、张某2、张某3、代某、董某、栗某某、李某2、吴某等人的证言；被告人宫珩轶、朱虹名、邵俊楠、曲洪宇、傅世涛、邬志成、臧大为、崔伟伟、董玮、于谨阳、刘钊、李耀东的供述与辩解；协助冻结财产通知书、补充材料、情况说明、大连华宸价格评估、电子数据检验等鉴定意见；辨认笔录；讯问同步录音录像情况光盘19张的视听资料等证据在卷佐证，足以认定。本院认为，被告人宫珩轶、朱虹名、傅世涛、邵俊楠、臧大为、崔伟伟、曲洪宇、董玮、于谨阳、邬志成、李耀东、刘钊故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，其中被告人宫珩轶、朱虹名数额特别巨大，被告人傅世涛、邵俊楠、臧大为、崔伟伟、曲洪宇、董玮、于谨阳、邬志成数额巨大，被告人李耀东、刘钊数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人宫珩轶、朱虹名、傅世涛、邵俊楠、臧大为、崔伟伟、曲洪宇、董玮、于谨阳、邬志成、李耀东、刘钊在各自犯罪事实中系共同犯罪，被告人宫珩轶、朱虹名系主犯，被告人傅世涛在起诉书指控的第一节事实中，被告人臧大为在起诉书指控的第三节事实中，被告人邵俊楠在起诉书指控的第二节、第五节、第十二节事实中，被告人董玮在起诉书指控的第八节事实中，被告人邬志成在起诉书指控的第四节、第十三节事实中，被告人刘钊在起诉书指控的第五节事实中，各自使用自己车辆所参与的保险诈骗系主犯。被告人曲洪宇帮助傅世涛、臧大为、刘钊联系宫珩轶，起居间介绍作用，宫珩轶最终是否同意帮助三人实施保险诈骗的有关行为，曲洪宇并不具有决定权。并且，被告人曲洪宇并非犯意的提起者和实际受益者，故被告人曲洪宇起次要作用，系从犯，依法从轻、减轻处罚。被告人崔伟伟、于谨阳、李耀东，被告人邵俊楠在起诉书指控的第六节事实中，被告人董玮在起诉书指控的第九节事实中，通过驾驶肇事车辆，制造保险事故，帮助宫珩轶等人实施保险诈骗，在共同犯罪中系从犯，均依法从轻、减轻处罚。被告人傅世涛、刘钊系累犯，依法从重处罚。被告人宫珩轶、朱虹名、邵俊楠、曲洪宇多次诈骗，酌情从重处罚。被告人曲洪宇经电话传唤到案，到案后如实供述起诉书指控的第一节、第三节事实，系自首，依法从轻、减轻处罚。被告人于谨阳、刘钊，系自首，依法从轻、减轻处罚。被告人朱虹名、臧大为、邵俊楠、邬志成、董玮、崔伟伟、李耀东经公安机关传唤到案，到案后能如实供述，系坦白，依法从轻处罚。被告人朱虹名、曲洪宇协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，系立功，依法从轻、减轻处罚。被告人宫珩轶、朱虹名、邵俊楠、邬志成、崔伟伟、李耀东部分涉案事实系未遂，依法从轻、减轻处罚。被告人曲洪宇、于谨阳、董玮、邬志成、李耀东共同退赔各自参与犯罪金额的全部，主动预缴罚金，均酌情从轻处罚；被告人朱虹名、邵俊楠、臧大为部分退赔，酌情从轻处罚。被告人朱虹名、邵俊楠、崔伟伟、曲洪宇、于谨阳、董玮、邬志成、李耀东、刘钊自愿认罪认罚，酌情从轻处罚。被告人臧大为未签署认罪认罚具结书，但一直表示认罪认罚，量刑时予以酌情考虑。公诉机关对被告人宫珩轶、朱虹名、邵俊楠、臧大为、崔伟伟、曲洪宇、董玮、于谨阳、邬志成、李耀东、刘钊的量刑建议适当，应予采纳。对被告人傅世涛建议不当，予以调整。公诉机关建议对被告人曲洪宇、董玮、于谨阳、邬志成、李耀东适用缓刑，社区同意对其进行社区矫正，故可对上述被告人适用缓刑。关于控辩双方争议焦点问题，综合评议如下：第一，被告人宫珩轶是否构成犯罪。被告人宫珩轶始终强调案涉事故均为真实发生的保险，结合本案中同案多名被告人供述及被告人宫珩轶此前做的多次的有罪供述均能证实被告人宫珩轶策划、参与保险事故的事实，其在某起事故中虽非投保人、被保险人和受益人，但其与同案的投保人、被保险人或受益人成立共同犯罪。第二，被告人傅世涛保险诈骗是否实行过限及主从关系的认定。被告人傅世涛始终辩解，其只是要换发动机。但结合同案被告人曲洪宇的供述：“宫珩轶还和傅世涛说在事故成功后，需要付给其一定的好处费，好处费的多少取决于骗保后车损的大小，傅世涛当时就同意了，说这件事你就办吧”及其本人供述：“我的奔驰车发动机烧机油，想换个奔驰发动机，我和曲洪宇、宫珩轶讨论，用我的奔驰车撞一下，用保险钱修车。2018年3月27日，朱虹名电话联系我，他开车追尾了，撞了一辆货车，撞的挺严重，发动机都撞坏了。宫珩轶说他能联系保险公司给我多赔点，但要出6万块从赔偿金里给他。我当时同意了。后来太某某保险公司赔了我22多万人民币，打给我妻子艾某卡上”，由于撞击车辆损失的不可控性，其在将车辆交给宫珩轶、朱虹名之时，即已放任了车辆受损的风险。并且在车辆受损后，其在明知保险事故并非真实事故时，为获得理赔款，积极主动骗取保险公司保险费，故其应对其骗取保险费227788元的全部金额承担责任。被告人傅世涛与艾某是夫妻关系，案涉车辆亦处于其实际控制之中，其亦为相应保险费的实际获利人，故其在其实施的保险诈骗犯罪中应当认为是主犯。其到案后及当庭供述多次前后矛盾，故不能认定坦白。第三，被告人朱虹名、臧大为、邵俊楠、邬志成、董玮、崔伟伟、李耀东是否成立自首。被告人朱虹名、臧大为、邵俊楠、邬志成、董玮、崔伟伟、李耀东虽经公安机关传唤到案，但其到案均系公安机关已掌握被告人行踪并已到达被告人住处或工作单位，上述被告人欠缺到案的主动性，故不予认定自首。辩护人提出的辩护意见与上述认定一致的，予以采纳。综上所述，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十八条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第一款及第三款、第六十八条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人宫珩轶犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月5日起至2031年7月4日止。罚金应自本判决生效之日起十日内交至本院。）被告人朱虹名犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月5日起至2028年1月4日止。罚金应自本判决生效之日起十日内交至本院。）被告人傅世涛犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月16日起至2026年1月15日止。罚金应自本判决生效之日起十日内交至本院。）被告人邵俊楠犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月10日起至2024年7月9日止。罚金应自本判决生效之日起十日内交至本院。）被告人臧大为犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月22日起至2024年7月21日止。罚金应自本判决生效之日起十日内交至本院。）被告人崔伟伟犯保险诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月5日起至2024年1月4日止。罚金应自本判决生效之日起十日内交至本院。）被告人曲洪宇犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元（已预缴）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人董玮犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（已预缴）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人于谨阳犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（已预缴）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人邬志成犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元（已预缴）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人李耀东犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（已预缴）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人刘钊犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月4日起至2020年12月3日止。罚金应自本判决生效之日起十日内交至本院。）二、被告人宫珩轶、朱虹名、邵俊楠于本判决生效后十日内共同退赔中国太某某财产保险股份有限公司大连分公司保险金人民币三万零九百八十元；被告人宫珩轶、朱虹名、邵俊楠于本判决生效后十日内共同退赔中国人某财产保险股份有限公司大连市分公司保险金人民币十二万一千五百五十四元；被告人宫珩轶、朱虹名于本判决生效后十日内共同退赔中国某某财产保险股份有限公司大连市分公司保险金八万七千零二十五元五角，退赔中国太某某财产保险股份有限公司大连分公司保险金人民币八千三百六十四元六角；被告人宫珩轶、朱虹名、崔伟伟于本判决生效后十日内共同退赔中国太某某财产保险股份有限公司大连分公司保险金人民币二十九万二千一百元。三、被告人曲洪宇退赔在案的人民币四十二万六千四百八十七元、臧大为退赔在案的人民币一万九千元，退赔被害单位中国太某某财产保险股份有限公司大连分公司；被告人邬志成退赔在案的人民币二万零五百元，退赔被害单位中国某某财产保险股份有限公司大连市分公司；被告人于谨阳退赔在案的人民币二万九千一百五十元，退赔被害单位中国太某某财产保险股份有限公司大连分公司；被告人董玮退赔在案的人民币三万一千三百七十三元，退赔被害单位中国某某财产保险股份有限公司大连市分公司；被告人于谨阳退赔在案的人民币九万四千五百元、被告人董玮退赔在案的人民币九万三千元退赔被害单位中国太某某财产保险股份有限公司大连分公司；被告人邬志成退赔在案的人民币二千元、被告人李耀东退赔在案的人民币九千三百元退赔被害单位中国太某某财产保险股份有限公司大连分公司；被告人朱虹名退赔在案的人民币五千元，被告人邵俊楠退赔在案的人民币五万二千五百九十九元，按照受害数额比例返还给本判决第二项的各被害单位，返还后对被告人朱虹名、邵俊楠等被告人的退赔数额相应予以扣减。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  卢丹丹人民陪审员  陈 锋人民陪审员  刘世红二〇二〇年九月十日书 记 员  孙 巍附：《中华人民共和国刑法》法条第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。