山东省枣庄市市中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0402刑初215号 公诉机关枣庄市市中区人民检察院。 被告人李传秀，女，1957年6月13日出生于山东省枣庄市，汉族，小学文化，无业，户籍地枣庄市市中区，现租住山东省枣庄市市中区。2014年8月18日因犯诈骗罪被枣庄市市中区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。2019年9月20日因涉嫌诈骗罪被枣庄市公安局市中分局刑事拘留，同年10月25日被逮捕。现羁押于枣庄市看守所。 指定辩护人周转转、高翔宇，山东至宁律师事务所律师。 枣庄市市中区人民检察院以市中检二部刑诉〔2020〕17号起诉书指控被告人李传秀犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。枣庄市市中区人民检察院指派检察员步明泰出庭支持公诉，被告人李传秀及其指定辩护人周转转到庭参加诉讼。现已审理终结。 枣庄市市中区人民检察院指控，2018年2月至12月3日，被告人李传秀以投资煤矸石、页岩、尾砂等为由，承诺支付高额回报，向马某1、马某2、龙某等社会不特定人员非法吸收资金116万元，返还本金及分红4.5万元。 1.2018年2月，以投资煤矸石为由，承诺每投资5万元可赚取2万元，每吨提成1元，分多次向马某1非法吸收资金10万元，返还提成5000元； 2.2018年2月12日至7月28日，以投资煤矸石为由，承诺每投资5万元可赚取2万元，每吨提成1元，分两次马某2明非法吸收资金4万元，未返还本金及提成； 3.2018年10月4日至12月3日，以投资页岩为由，承诺两、三个月还本返利，分四次龙某慧非法吸收资金25万元，返还分红2万元； 4.2018年10月10日，以投资页岩和尾砂为由，承诺高额回报，王某1燕非法吸收资金12万元，未返还本金及分红； 5.2018年10月24日至12月22日，以投资页岩和尾砂为由，承诺月分红1分，每吨提成1元，分三次邵某华非法吸收资金15万元，未返还本金及分红； 6.2018年7月27日，以投资煤矸石为由，承诺高额回报，张某勇非法吸收资金10万元，未返还本金及分红； 7.2018年6月15日至2018年8月30日，以投资页岩为由，承诺每10万元月分红3至5万元，分三次宋某杨非法吸收资金40万元，返还分红2万元。 对于上述事实，公诉机关当庭出示了李传秀的供述和辩解，证马某1荣马某2明龙某慧等人的证言，银行交易明细、转账凭证、刑事判决书、案件侦破情况说明、人员电子档案信息等书证等证据。公诉机关认为，被告人李传秀变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。鉴于被告人李传秀具有累犯、认罪认罚情节，建议判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 被告人李传秀虽表示认罪认罚，但辩称其马某1荣马某2明分红的数额不正确；通过韩伟等张某勇分红过，韩伟等是否张某勇分红不清楚王某1燕就投资了四千元，其王某1燕打的收条是分红钱，不是投资款，对公诉机关指控的其他事实无异议。其辩护人认为被告人李传秀的行为不构成非法吸收公众存款罪。主要辩护意见为：1.被告人主观上没有非法吸收公众存款扰乱金融秩序的主观故意。被告人主观上系马某1荣等人共同合伙投资煤矸石、页岩、尾砂。2.被告人客观上没有实施非法吸收公众存款的行为。被告人没有采取任何形式向社会公开宣传马某1荣马某2明王某1燕等均是经介绍认识的朋友亲戚关系，投资者并非社会不特定公众，不属于非法吸收公众存款犯罪的目标主体。3.被告人客观上未扰乱金融秩序。 经审理查明，2018年2月至12月，被告人李传秀以投资煤矸石、页岩、尾砂等为由，承诺支付高额回报，通过直接向集资参与人宣传、带集资参与人到工地考察、集资参与人口口相传等方式，马某1荣马某2明龙某慧等社会不特定人员非法吸收资金111万元，马某1荣龙某慧等共计分红8.5万元，给集资参与人造成了重大的经济损失。 1.2018年2月至7月，被告人李传秀以投资煤矸石、页岩、尾砂为由，承诺支付高额回报，分多次马某1荣非法吸收资金10万元，后马某1荣分红5000元，未返还本金。 2.2018年2月至7月，以投资煤矸石、尾砂为由，承诺高额回报，分两次向马某2非法吸收资金4万元，未返还本金及分红。 3.2018年10月4日至11月19日，以投资页岩等生意为由，承诺高额回报，分四次向龙某非法吸收资金25万元，给龙某分红2万元，未返还本金。 4.2018年9月至11月，以投资页岩和尾砂为由，承诺高额回报，向王某1非法吸收资金7万元，未返还本金及分红。 5.2018年10月24日至12月22日，以投资页岩和尾砂为由，承诺高额回报，分三次向邵某非法吸收资金15万元，未返还本金及分红。 6.2018年7月27日，以投资煤矸石为由，承诺高额回报，向张某非法吸收资金10万元，未返还本金及分红。 7.2018年6月至8月，以投资页岩为由，承诺高额回报，多次向宋某非法吸收资金40万元，后给宋某分红6万元，未返还本金。 另查明，2014年8月18日，被告人李传秀因犯诈骗罪被山东省枣庄市市中区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元，2017年1月20日减刑刑满释放。被告人李传秀因本案到案后自愿签署了认罪认罚具结书，但当庭对公诉机关指控的第4起事实予以否定。 再查明，2020年5月9日，公安机关依法冻结了被告人李传秀账号23×××90，卡号62×××56中国银行账户内的存款7516.79元。 上述事实，有被告人李传秀的供述和辩解，证人马某1、马某2、龙某、张某、宋某、王某1、邵某、许某、王某2、魏某、徐某、杨某、周某、李某等人的证言，银行交易流水、微信转账凭证、记账簿、收条、刑事判决书、释放证明书、人员电子档案信息、案件侦破情况说明、协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书等书证等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人李传秀违反国家金融管理秩序，以投资煤矸石、页岩、尾砂生意为由，通过直接向集资参与人宣传、带集资参与人到现场参观、集资参与人口口相传等方式，向社会公众传播其吸收资金的信息，变相吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了正常的金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。辩护人的无罪辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。关于被告人李传秀提出的王某1仅投资四千元的辩解，经查，在案的银行交易流水、证人王某1、周某等人的证言以及被告人李传秀的供述和辩解，证实王某1通过银行转账的方式向李传秀投资48000元，同时还存在以现金投资的情形，结合王某1投资的时间段及相应时间段内的银行流水情况，认定被告人李传秀以投资页岩、尾砂为名，向王某1非法吸收资金7万元。被告人李传秀曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。鉴于其到案后，能如实供述起诉书指控的第1、2、3、5、6起事实，依法可以从轻处罚；当庭表示认罪、悔罪，并于案发前归还部分资金，均可酌情从轻处罚。根据被告人李传秀犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李传秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月20日起至2023年3月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人李传秀分别退赔集资参与人马某1、马某2、龙某、王某1、邵某、张某、宋某经济损失9.5万元、4万元、23万元、7万元、15万元、10万元、34万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省枣庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  孙莉莉 人民陪审员  甘信侠 人民陪审员  李 强 二〇二〇年九月三日 书 记 员  张 丽