河北省宽城满族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0827刑初94号 公诉机关河北省宽城满族自治县人民检察院。 被告人刘某甲，男，1982年4月4日出生，满族，河北省宽城满族自治县人，初中文化，无业，住宽城满族自治县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月29日被宽城满族自治县公安局刑事拘留。2019年7月4日经宽城满族自治县人民检察院批准逮捕，现羁押于宽城满族自治县看守所。 辩护人周杰，河北高立君律师事务所律师。 被告人刘某乙，男，1983年11月25日出生，满族，河北省宽城满族自治县人，初中文化，无业，住宽城满族自治县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月1日被宽城满族自治县公安局刑事拘留。2019年7月4日经宽城满族自治县人民检察院批准逮捕，现羁押于宽城满族自治县看守所。 辩护人吴枭雄，河北泉盛律师事务所律师。 辩护人褚红臣，河北华川（宽城）律师事务所律师。 河北省宽城满族自治县人民检察院以宽检公诉刑诉〔2020〕59号起诉书指控被告人刘某甲、刘某乙犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月4日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，2020年7月9日本院依法中止审理，同年8月28日恢复审理。于2020年9月2日依法公开开庭进行了审理。宽城满族自治县人民检察院指派检察员吴治国出庭支持公诉，被告人刘某甲及其辩护人周杰，被告人刘某乙及其辩护人褚红臣、吴枭雄到庭参加诉讼。现已审理终结。 宽城满族自治县人民检察院指控，2016年以来，被告人刘某甲、刘某乙在北京XXXXXX集团有限公司老板王某某的授意下，以王某某设在宽城满族自治县的投资公司为办公地点，向宽城县区域内不特定人群宣传“消费全返”、“典贷通”、“全球365”等项目，用多种方式非法吸收公众存款。 “消费全返”项目是以王某某成立的XXXX资产管理有限责任公司为依托建立XXXX网上商城，声称实行消费全返，即每消费300元钱算一单，可以从XXXX商城的加盟商家中购得价值120元钱的商品，过几天再将300元钱全部返还。王某某和被告人刘某甲、刘某乙在宽城满族自治县域内进行宣传，部分加盟商制作虚假订单，投资人以不购买商品每单赚取120元钱的形式进行投资。“消费全返”项目在宽城县个月左右便资金链断裂，不能正常返钱，被告人刘某甲、刘某乙按照王某某的指示，给参与“消费全返”的投资参与人做思想工作，将其投资到“消费全返”项目内不能返的钱转到王某某成立的“典贷通”网上借贷平台来赚取利息。 “典贷通”平台由北京市XXXX服务有限公司运营，投资人登录后显示可以选的投资项目及所需投资金额、期限等信息，可由投资人自行选择投资项目，投资人的投资按照投资期限长短可获取7%至15%不等的年化收益。 在进行“消费全返”项目期间，王某某又推出“全球365项目”，即每365元钱算一个点位，点位按照第一层一个点、第二层四个点、第三层十六个点的顺序乘四递增，呈金字塔模式，每当下面的点位路过了上面的点位，上面的点位就能得到返利，且投资满一年后返还投资本金。在宽城县，“全球365”项目主要由被告人刘某甲向投资人进行宣讲。 到2017年6月份左右，“典贷通”、“全球365”项目均不能正常返利。被告人刘某甲非法吸收公众存款2347029元，造成集资参与人损失2032602元；被告人刘某乙非法吸收公众存款数额2247129元，造成集资参与人损失1992701.48元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、推荐函、借款协议等书证，辨认笔录，证人证言，二被告人供述与辩解、现场勘查笔录等证据。 公诉机关认为被告人刘某甲、刘某乙非法吸收、变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人刑事责任。被告人刘某甲、刘某乙系从犯，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定。建议判处被告人刘某甲一年八个月以上二年三个月以下有期徒刑，并处罚金人民币五万元；判处被告人刘某乙一年六个月以上二年一个月以下有期徒刑，并处罚金人民币五万元。 被告人刘某甲对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，一、被告人刘某甲对公诉机关指控的事实及罪名没有异议。二、量刑意见：1、被告人自愿认罪、认罚，可以从轻处罚；2、被告人刘某甲系初犯、偶犯，犯罪动机单纯，主观恶性不大，可以从轻处罚；3、被告人刘某甲在本次犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。 被告人刘某乙对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，一、对公诉机关指控的罪名没有异议。二、量刑意见：1、被告人刘某乙自愿签署了认罪认罚，当庭也能自愿认罪，构成坦白；2、被告人刘某乙在整个案件中起次要或者辅助作用，是从犯；3、被告人是初犯、偶犯，无违法犯罪记录，无前科，其主观恶性不大。 经审理查明，2016年以来，被告人刘某甲、刘某乙在北京XXXX控股集团有限公司老板王某某（另案处理）的授意下，以王某某设在宽城满族自治县的投资公司为办公地点，向宽城县区域内不特定人群宣传“消费全返”、“典贷通”、“全球365”等项目，用多种方式非法吸收公众存款。 “消费全返”项目是以王某某成立的XXXX资产管理有限责任公司为依托建立XXXX网上商城，声称实行消费全返，即每消费300元钱算一单，可以从XXXX商城的加盟商家中购得价值120元钱的商品，过几天再将300元钱全部返还。王某某和被告人刘某甲、刘某乙在宽城满族自治县域内进行宣传，部分加盟商制作虚假订单，投资人以不购买商品每单赚取120元钱的形式进行投资。“消费全返”项目在宽城县个月左右便资金链断裂，不能正常返钱，被告人刘某甲、刘某乙按照王某某的指示，给参与“消费全返”的投资参与人做思想工作，将其投资到“消费全返”项目内不能返的钱转到王某某成立的“典贷通”网上借贷平台来赚取利息。 “典贷通”平台由北京市XXXX信息服务有限公司运营，投资人登录后显示可以选的投资项目及所需投资金额、期限等信息，可由投资人自行选择投资项目，投资人的投资按照投资期限长短可获取7%至15%不等的年化收益。 在进行“消费全返”项目期间，王某某又推出“全球365项目”，即每365元钱算一个点位，点位按照第一层一个点、第二层四个点、第三层十六个点的顺序乘四递增，呈金字塔模式，每当下面的点位路过了上面的点位，上面的点位就能得到返利，且投资满一年后返还投资本金。在宽城县，“全球365”项目主要由被告人刘某甲向投资人进行宣讲。 到2017年6月份左右，“典贷通”、“全球365”项目均不能正常返利。被告人刘某甲非法吸收公众存款2347029元，造成集资参与人损失2032236.48元；被告人刘某乙非法吸收公众存款数额2247129元，造成集资参与人损失1992336.48元。 另查明，在案扣押被告人刘某乙人民币3333元、美元6000元。 上述事实经庭审质证、确认的二被告人户籍证明信、到案经过、推荐函、借款协议、北京雍和金融信息服务有限公司借款咨询服务合同、收据、宽城县投资人情况通知表、北京银保监局关于北京XXXX控股集团有限责任公司等企业有关情况的复函、刘某甲手机屏幕照片及微信截屏等书证、证人证言、二被告人供述与辩解、同案人王某某的供述与辩解、现场勘查笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘某甲、刘某乙非法吸收、变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。宽城满族自治县人民检察院指控的罪名成立。被告人刘某甲、刘某乙在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法对二被告人减轻处罚。被告人刘某甲、刘某乙到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对二被告人可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币五万元。 二、被告人刘某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五万元。 三、被告人刘某甲的违法所得人民币10000元、刘某乙的违法所得人民币7000元，依法予以追缴。 四、责令被告人刘某甲、刘某乙退赔各集资参与人未返还的集资款。（详见清单） 如不服本判决，可在判决书送达第二日起十日内，通过本院或直接向承德市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  关 峰 审 判 员  曹飞燕 人民陪审员  王利明 二〇二〇年九月八日 书 记 员  王晓强