云南省普洱市思茅区人民法院刑 事 判 决 书（2020）云0802刑初157号公诉机关云南省普洱市思茅区人民检察院。被告人玉燕，女，1984年12月10日生，傣族，小学肄业，无业，户籍地云南省西双版纳州勐海县，住，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月12日被普洱市公安局思茅分局刑事拘留，因不批准逮捕于同年1月24日被释放，后于同年11月28日被刑事拘留，2020年1月3日被执行逮捕。现羁押于普洱市看守所。辩护人曹晓栋，云南品鉴律师事务所律师。云南省普洱市思茅区人民检察院以思检二部刑诉〔2020〕149号起诉书指控被告人玉燕犯诈骗罪，于2020年6月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。云南省普洱市思茅区人民检察院指派检察员张泰出庭支持公诉，被告人玉燕及辩护人曹晓栋到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年6月，被告人玉燕在思茅区万人体育馆被害人董某的按摩店认识，之后玉燕隐瞒自己负债累累、无还款能力的真相，谎称其在勐海家中每年有高额土地租金收入、自己在思茅区有一套房子要出售等方式骗取了董某的信任后向董某进行借款，所借款项被玉燕用于还债及挥霍，具体犯罪事实如下：1.2018年7月19日，被告人玉燕以非法占有为目的，谎称要为其父亲还贷款，向董某借款1.2万元，并用一条价值80元的铜镍合金项链冒充金项链作抵押，董某信以为真，将1.2万元现金交给了玉燕。2.2018年7月31日，被告人玉燕以非法占有为目的，谎称其父亲三农贷款到期，向董某借款6.5万元，并称2018年9月份收到勐海家中的土地租金8、9万元后就还给董某，董某信以为真，就让刀锐祥通过ＰＯＳ机用她的中国银行信用卡套现6.5万元后将款打给玉燕。3.2018年9月14日，被告人玉燕以非法占有为目的，谎称需要做法事，向董某借款6000元，董某信以为真，将6000元钱交给玉燕。4.2018年9月25日，被告人玉燕以非法占有为目的，谎称要和丈夫办离婚手续，向董某借款1万元，董某信以为真，取现金1万元交给了玉燕。5.2018年10月1日，被告人玉燕以非法占有为目的，谎称要出售房子需2.8万元过户费，向董某借钱，董某信以为真，就让白某通过ＰＯＳ机用她的中国银行信用卡套现14752元后将款打给玉燕，董某通过微信转账给玉燕13248元。公诉机关认为，被告人玉燕的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。鉴于被告人玉燕到案后如实供述其罪行且自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。提请本院依法判处。法庭审理过程中，被告人玉燕仅对公诉机关指控的第三起事实提出异议，其认为董某帮忙介绍法师为其做法事，并自愿借给其人民币0.6万元支付法事费用，不属于诈骗，但当庭对收取款项后未做法事的事实予以认可。望法庭从轻判处并适用缓刑。辩护人曹晓栋的辩护意见是被告人玉燕具有坦白情节且自愿认罪认罚，望法庭对被告人从宽处理。经审理查明：2018年6月，被告人玉燕与被害人董某在思茅区万人体育馆旁被害人的按摩店认识，后玉燕以非法占有为目的，隐瞒自己负债累累、无还款能力的真相，以谎称家中有高额地租收入、名下有房产出售等方式骗取了被害人信任后向被害人借款，前后共计骗取被害人人民币共计12.10万元，所得款项被其用于还债及日常开销。具体事实如下：1.2018年7月19日，被告人玉燕以为父亲偿还到期贷款为由款骗取董某的信任，向董某借款人民币1.2万元，该款董某取现后交给了玉燕。2.2018年7月31日，被告人玉燕谎称为父亲偿还到期的“三农”贷款，并以家有即将到期高额地租收入骗取董某的信任，向董某借款人民币6.5万元。刀锐祥通过ＰＯＳ机为董某从中国银行信用卡套现6.5万元，扣除手续费后微信转账给玉燕1.45万元，取现给玉燕5万元。3.2018年9月14日，被告人玉燕以做法事为由从董某处骗取人民币0.6万元，并占为己有。4.2018年9月25日，被告人玉燕以和丈夫办理离婚手续为由骗取董某的信任，向董某借款人民币1万元，该款董某取现后交给了被告人玉燕。5.2018年10月1日，被告人玉燕以出售房子需人民币2.8万元过户费为由骗取董某信任向董某借款，后董某让白某通过ＰＯＳ机从中国银行信用卡套取钱款后，白某通过银行转账给玉燕1.4752万元，董某通过微信转账给玉燕1.3248万元。上述事实，有公诉机关提供经庭审质证、认证的以下证据证实：1.受案登记表、立案决定书。证实2018年12月18日，董某报案称：“2018年6月至9月，其在思茅区被玉燕诈骗人民币14.19万元”。公安机关于2019年1月2日立案侦查。2.拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、释放证明书。证实被告人玉燕于2019年1月12日被刑事拘留，因不批准逮捕，于1月24日被释放，同年11月28日再次被刑事拘留，2020年1月3日被执行逮捕。3.被告人正侧面照、户口证明、前科证明、全国违法犯罪人员信息资源库查询结果单。证实被告人玉燕的外貌特征及人口基本信息，涉嫌犯罪时已达完全刑事责任年龄。经查询，在户籍地辖区内无违法犯罪记录。4.查获经过、抓获经过。证实2019年1月12日，民警在北山执勤点入河口防线执行边防检查时，在一辆蒙自开往河口的丰田车上发现网上在逃人员玉燕，后交由河口城关边境派出所处理。同年11月28日，建水县公安局民警协助普洱市公安局思茅分局民警抓捕玉燕，当日19时许，在建水县处野芍药腊排骨火锅店将玉燕抓获。5.中国银行信用卡账单、中国银行云南分行银行卡对账单、云南省农村信用社账户流水明细表、卡交易对账单。证实董某账号为62×××35的中国银行信用卡于2018年7月31日支出6.5万元；同年10月1日支出3.1万元。董某用卡号为62×××45的农村信用社银行卡于2018年7月19日取款1.2万元；9月14日取款人民币0.6万元；9月25日取款1万元。6.中国农业银行卡交易明细清单。证实白某卡号为62×××78的中国农业银行卡于2018年10月1日转账给董某人民币1.6万元。7.中国建设银行个人活期账户交易明细。证实2017年7月31日，刀锐祥卡号为62×××32的中国建设银行卡收入两笔款项金额共计人民币64584.50元，当日微信转账支出1万元，取款2万元；次日，取款3万元，微信转账支出0.45万元。8.中国农业银行卡交易明细清单。证实2018年10月1日，玉燕卡号为62×××72的中国农业银行卡收白某尾号为59467的银行卡转账人民币14752元。9.调取证据通知书、调取证据清单、普洱市住房保障和房地产管理中心查询证明。证实玉燕在思茅区无房产登记及交易记录信息。10.证人证言。（1）证人白某的证言。证实2018年10月1日，其帮助董某用ＰＯＳ机刷卡借款给玉燕，扣除银行手续费后转到玉燕中国农业银行账户14752元。（2）证人刘某的证言。证实玉燕曾告诉其在思茅区有三套房子，但没有见过产权证。（3）证人刀锐祥的证言。证实2018年7月31日，其在董某的按摩店用ＰＯＳ机帮董某刷信用卡提现6.5万元，按董某要求，当天款项到账后，其微信转给玉燕1万元，取现给玉燕2万元；次日，取现给玉燕3万元，微信转账0.45万元。其收取了500元的手续费。（4）证人尹某的证言。证实2018年7月19日，其母亲董某以其名义借款给玉燕1.2万元，借条上的借款人是其。2018年10月份，玉燕骗其母亲说卖房子的钱存在一张银行卡上，为了不让她前夫知道，将银行卡和身份证交由其母亲保管。（5）证人岩拉的证言。其是玉燕的父亲，证实五六年前，其家建盖房屋，玉燕的前夫到农村信用社贷款20多万元，其和妻子作为担保人，玉燕离婚后该笔贷款由其和妻子负责偿还。其家有五亩水田出租，每年收取租金4000元。（6）证人玉坎应的证言。其是景真村委会的副书记，证实玉燕曾在寨子里向多人借款的情况。（7）证人翟某的证言。证实玉燕尚欠其人民币5万元的情况。（8）证人岩应的证言。证实2017年，玉燕向其借款人民币0.28万元至今未还的情况。（9）证人岩怕倒的证言。证实2017年，玉燕向其借款5.1万元至今未还的情况。（10）证人岩康的证言。证实2017年，玉燕向其借款3万元，后部分还款。11.被害人董某的陈述。证实（1）2018年7月的一天，玉燕以父亲要还贷款为由向其借1.2万元，后其通过农村信用社银行卡取现1.2万元交给了玉燕。玉燕给其出具了一张借条，借款人为其女儿尹某；（2）2018年7月的一天，玉燕到其按摩店以她父亲偿还“三农”贷款为由向其借款6.5万元，并说9月份收到勐海家中的八、九万元地租后偿还。其相信后让刀锐祥带着ＰＯＳ机到其店内，刀锐祥用ＰＯＳ机将其中国银行卡上的6.5万元转至他的银行卡上，后刀锐祥通过现金和微信转账的方式将该款给了玉燕；（3）2018年9月14日，玉燕以要做法事为由向其借款0.6万元，其将该款交给了玉燕；（4）2018年9月的一天，玉燕以要办理离婚手续为由向其借款1万元，后其通过农村信用社银行卡取现1万元交给了玉燕；（5）2018年10月1日，玉燕以出售房屋需要2.8万元过户费为由向其借款，其让白某用ＰＯＳ机从其中国银行信用卡上套取款项后，让白某将1.4752万元转到玉燕银行卡，其通过微信转账给玉燕1.3248万元。12.被告人玉燕的供述与辩解。证实2018年6月的一天，其在吉利推拿店按摩时与老板董某认识，应董某要求其留在店内帮忙。后其共从董某处获得10多万元，因其负债70多万元，大部分欠款被用于偿还债务。其中，其以要还贷款为由从董某处先后获得7万余元；以做法事为由，从董某处获得0.6万元；以卖房为由，从董某处获得2.8万元，该款董某通过刷信用卡套取；以离婚为由，从董某处获得1万元。因董某催其还款，其微信编辑了“【中国农业银行】尊敬的玉燕，您尾号5666账户09月06日16:39张国琼已在柜台向您转账1286000.00人民币，您的余额为1286010.00人民币，请在48小时后正常使用，金额款项来源售房交易，正在法律保护期限......”的信息发给董某，还谎称将思茅的房子卖后立即还款。上述证据，经庭审举证、质证，取证程序合法，内容客观、真实，具有证据效力和证明力，证据间能相互印证，形成证据锁链，能证明案件事实，本院予以采信。其余证据与本案无关联性，本院不予采信。本院认为，被告人玉燕以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物人民币12.10万元，其行为已构成诈骗罪，应受刑罚处罚。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，适用法律准确，本院予以确认。被告人玉燕诈骗数额巨大，应在三年以上十年以下有期徒刑的法定刑幅度内予以量刑，并处罚金。被告人玉燕到案后如实供述主要犯罪事实，可从轻处罚。被告人关于第三起事实的指控不属于诈骗的辩解，经查，被告人以做法事为由从董某处获得0.6万元，后未做法事并将该款占为己有，该行为符合诈骗罪的构成要件，故对该辩解本院不予采纳；关于对其适用缓刑的辩解，经查，被告人玉燕明知无偿还能力的情况下，多次对被害人以借款之名行诈骗之实，诈骗数额巨大，其行为主观恶性深，社会危害性大，不宜适用缓刑，故对该辩护意见本院不予采纳。辩护人关于被告人玉燕具有坦白情节的辩护意见，本院予以采纳。责令被告人玉燕退赔被害人董某的经济损失人民币12.10万元。被告人玉燕先行羁押13日应予折抵刑期。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人玉燕犯罪的事实及性质、犯罪的情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人玉燕犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月28日至2023年11月14日止。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）二、责令被告人玉燕退赔被害人董某的经济损失人民币十二万一千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省普洱市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  肖云赟审 判 员  罗卫东人民陪审员  乐江平二〇二〇年九月一日书 记 员  付兰花