山东省济宁市任城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0811刑初340号公诉机关济宁市任城区人民检察院。被告人李某，曾用名李亚洲，男，1993年11月2日出生于山东省鱼台县，汉族，初中文化，农民，住山东省鱼台县（户籍地）。因伪造印章，于2018年7月15日被金乡县公安局处以行政拘留十日并处罚款一千元。因涉嫌犯诈骗罪于2020年1月6日被济宁市公安局北湖分局刑事拘留，同年2月12日被济宁市任城区人民检察院批准逮捕。现羁押于嘉祥县看守所。指定辩护人周灵，山东济信律师事务所律师。济宁市任城区人民检察院以济任检一部刑诉（2020）287号起诉书指控被告人李某犯诈骗罪，于2020年5月9日向本院提起公诉，本院于同日立案，案件审理过程中，因防控新型冠状病毒感染肺炎疫情需要，本院于同年6月23日裁定本案中止审理。同年8月14日，本院裁定本案恢复审理，并依法组成合议庭，于同年8月19日以远程视频方式公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员高辉出庭支持公诉，被告人李某及指定辩护人周灵到庭参加诉讼。现已审理终结。济宁市任城区人民检察院指控：2019年5月份，被告人李某通过网络结识被害人谢某，以成为男女朋友关系为由，骗取谢某信任。被告人李某以做大蒜生意资金周转不足为由，后又编造其父亲死亡需要丧葬费、其与他人合伙经营的徐某汽公司被法院查封1200万元的虚假事实，先后骗取被害人谢某共计65万余元。2019年9月中旬，被告人李某编造其患癌症需治疗费用的虚假事实，并虚构其姐姐李某2的身份通过微信聊天的方式欲骗取被害人谢某20万元，因被谢某识破，未能得逞。对于上述指控的事实，公诉机关当庭宣读并出示了以下证据：1、常住人口基本信息、抓获经过、银行交易流水、微信聊天记录等书证；2、被害人谢某陈述；3、证人李某1、刘某1等人证言；4、被告人供述与辩解。公诉机关认为，被告人李某以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的手段骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。依法提起公诉，提请本院依法判处。被告人李某对公诉机关指控其犯诈骗罪没有异议，辩解称其分两次一共借了谢某的62万，2019年5月份第一次借了30万，系双方借贷关系。第二次2019年9月底给了其32万，这部分系诈骗数额。其辩护人提出以下辩护意见：对李某行为构成诈骗罪没有异议，但对诈骗金额有异议。李某第一次向谢某借钱是因为大蒜生意，证人刘某1证言可以证实，李某确实囤了大蒜，后来行情不好，亏本了。在本次借款中，其并没有虚构事实，与谢某之间属正常的民间借贷关系，该笔借款不能认定为诈骗。经审理查明：2019年5月，被告人李某通过网络结识被害人谢某，以成为男女朋友关系为由，骗取谢某信任。被告人李某以做大蒜生意资金周转不足为由，向被害人谢某借款，被害人谢某于2019年5月13日取款5万元交给被告人李某，同年6月1日，被害人谢某通过其支付宝提现10万元至其尾号2070中国邮政储蓄银行卡内，被告人李某将上述10万元取出；2019年5月28日，被告人李某让被害人谢某向平安银行贷款9.8万元，被害人谢某实际交付给李某9.58万元；2019年6月，被告人李某让被害人谢某向金融公司贷款8万元，其中6.6万元由被告人李某取出；以上共计从被害人谢某处占有31.18万元。被告人李某将其中20万元用于和刘腾飞、刘某2、高某、刘某1合伙的大蒜投资，同年8月份，被告人李某退出合伙投资，投资款变现后的款项及投资以外的其余款项，均被其挥霍。2019年9月，被告人李某编造其父亲出车祸急需用钱，后编造其父亲去世，需要处理后事，需要用钱，骗取谢某信任。被告人李某带被害人谢某到金融机构共贷款39.5万元，其中2019年9月20日在济宁农村商业银行冠亚支行贷款5万元，2019年9月25日在平安惠普合作贷款15万元，2019年9月26日在中银消费金融有限公司贷款15万元，2019年9月27日在捷信消费金融贷款4.5万元。被告人李某将上述39.5万元贷款资金占有后，分别用于其与张某结婚的婚礼费用、彩礼、归还其他贷款，装修其老家房屋等。以上被告人李某共计收取被害人谢某70.68万元，被告人李某案发前通过微信转账等形式归还被害人谢某50965.03元，实际骗取被害人谢某65.583497万元。2019年9月中旬，被告人李某编造其患癌症需治疗费用的虚假事实，并虚构其姐姐李某2的身份通过微信聊天的方式欲再次骗取被害人谢某20万元，因被谢某识破，未能得逞。2019年12月10日，被害人谢某到济宁市公安局北湖分局报案称，其在处男女朋友时被人骗了74.5万元。济宁市公安局北湖分局于同年12月11日立案侦查。2020年1月6日，被告人李某3在济宁市太白湖新区明德花园东门被抓获。上述事实，由下列证据证实：1、书证（1）常住人口基本信息证实，被告人李某作案时具有完全刑事责任能力。（2）抓获经过证实，2020年1月6日，被告人李某3欲再次利用被害人谢某骗取贷款时，被办案民警在济宁市太白湖新区明德花园东门抓获。（3）被害人谢某提供的微信聊天记录：被告人李某微信名徐某汽（电话号码159××××4777）向谢某发送信息“那个十五万打到哪个卡上了”、“两个十五万都是打的一个卡吗”、“两个都打平安银行吗”、“那个你也问了吗，啥时候到账”、“把十五万取出来现金”、“在做一个贷款，回来出殡”，“动手术，加上，俺爸爸的丧事”，“我说了，一个月给你，绝对给你”，“忙完就做手术了，“1200万都被法院查封了”，“给你看看卡里有钱，但是被法院查封了”等，证实被告人李某编造其父亲出事故、发丧、其本人做手术用钱、公司被法院查封等理由，向谢某发送消息，骗取钱财。（4）银行交易明细截图、借款合同证实，被害人谢某2019年5月13日邮政储蓄银行卡(尾号2070)取现金5万元；同年6月1日，谢某通过支付宝提现至其中国邮政储蓄银行卡内10万元，当日被取现4万元、同年6月2日分七次取款2万元、同年6月3日卡取4万元；以上合计15万元。（5）贷款详情分别证实：2019年6月10日，被害人谢某向金融公司贷款8万元，加上卡中原有的钱，谢某还款使用2万元，其余6.6万元由被告人李某提现使用。2019年5月29日，被害人谢某向平安银行贷款9.8万元，被害人谢某消费2000多元，实际交付李某9.58万元。2019年9月25日，被害人谢某向平安惠普贷款15万元；2019年9月26日，被害人谢某向中银消费金融有限公司贷款15万元，2019年9月27日，被害人谢某向捷信消费金融贷款4.5万元；2019年9月20日，被害人谢某向济宁农商银行贷款5万元；以上李某占有共计70.68万元。（6）微信还款记录、银行交易流水证实，案发前被害人谢某收到李某还款50965.03元。（7）微信聊天记录证实，被告人李某编造其患癌症需要费用住院治疗的名义，以其姐姐李某2的身份，通过微信聊天的方式骗取被害人谢某20万元未遂的情况。（8）办案说明证实，办案人员通知刘腾飞到案提供材料，其称在上海，办案人员通过电话询问刘腾飞，其称2019年5月份，李某3与其和刘某2、高某、刘某1每人拿20万元钱投资囤蒜，后李某3因个人原因退出，卖了16万多元，赔3万多元，后来双方再无联系。（9）刘某1提供账目记录证实，刘某1与李某3等四人合伙囤蒜的经营情况。（10）行政处罚决定书证实，2018年7月15日，被告人李某因通过微信联系购买伪造印章，被处以行政拘留十日，并处罚款1000元。（11）扣押清单证实，公安机关扣押李某Vivo手机一部，苹果6手机一部，车牌号鲁Ｈ×××××白色起亚轿车一部，车钥匙一把。2、证人证言（1）证人李某1（李某父亲）证言证实，李某小名叫李某3，其从别人家抱养的他。其平时在家收棉花，没有其他工作。李某结婚时典礼的钱是由其出的，彩礼钱和三金钱是李某出的。（2）证人刘某1（李某朋友）证言证实，其和李某认识，其叫他李某3。2019年5月份，李某3找其，想跟其一起投资囤蒜挣点钱。其和刘腾飞、刘某2、高某、李某3每人拿了20万元钱，总共囤了120吨左右的蒜，每人25吨左右，当时大蒜行情每斤4.2元，后来蒜价行情不好。大概7月底，8月初的时候，蒜价跌到了3.4元一斤，李某3不大看好行情，他把他那份蒜卖给其4个人了，卖了16万多元钱，他赔了3万多元，不到4万。从这之后就没再联系过。李某这个人他满嘴跑火车，说话感觉没有几个实话，当时囤蒜的时候他说他爹有冷库，说可以放他那里，其几个人都不敢放，怕被他骗了。他消费比较高，平时都是吸中华、芙蓉王等好烟。还说他有俩爹，吹嘘他父亲很有钱，亲爹家里有冷库，后爹家里有十辆大车。后来参加他婚礼，听他亲戚说他后爹实际是在鱼台鱼城镇收破烂的。（3）证人张某（李某妻子）证言证实，其和李某2019年6月27日通过快手平台认识，同年7月份确定恋爱关系，同年11月19日举行了结婚典礼，但没有办理结婚登记。结婚时，他给其彩礼大约10万元，结婚后其把钱存到其卡里。这个卡是其两个人共用的，家里开销都在这个卡里出，具体婚礼花销其不清楚。李某给其说他和几个人合伙开的鱼台徐某汽，在里面干活，在济宁也做一点金融生意，具体什么生意及收入情况、有没有债务其都不清楚。他父亲叫李宗峰，在浙江舟山干活，母亲在家里种地。他有无继父其不清楚。他之前给其说过他在外面贩蒜，具体情况不清楚。（4）证人王某1证言及手机截图证实，其在从鱼台代理徐某汽，与李某3是从酒桌上认识的，他说他是做金融的，他父亲有车队。后来他经常去其公司玩，慢慢就熟了。没见过他父亲，光听说他有两个父亲。之前他媳妇的姐夫邓贞会经他介绍找其买过重汽的牵引车，车总价34万，邓贞会贷款24万元，剩下的10万钱其中4万元是他通过杨东宁的账户转给其的，6万元尾款是李某3用微信分三次转给其的。杨东宁和李某3是朋友关系，杨东宁平时给他开车。其知道亚洲不缺钱，消费高，他有车也不开，天天杨东宁开着奔驰拉着他到处跑，不知道他钱哪里来的。李某跟徐某汽一点关系都没有。徐某汽没有被法院查封扣押的资产。（5）证人杨某证言证实，其与李某是小学同学关系，2020年1月5日，李某说他没有驾驶证，让其开车带着到济宁领取工资，其他情况不清楚。3、被害人谢某陈述证实，其来报案，其被一个叫李某3的男的骗了74.5万元钱。2019年5月初，快手上有一个叫亚洲哥的人加其还有跟其聊天，彼此就加了微信聊天。后来约定在见面。见面后确定了男女朋友关系。5月底，李某3跟其联系，说做生意周转不开资金，卡限额，取不出来钱，让其帮忙钱。约好在周唐见面，见面后其把5万元的现金给了他。他拿了其手机，看到其支付宝李有10万元钱，让其把这10万元借给他，说最多20天给其。其就把这10万元提到其银行卡里，把银行卡给他了。当时没让他打借条。过了一段时间，他跟其说他在做大蒜生意，需要冷库，资金周转不开了，又向其借钱，说最多一个月卖了蒜就给其。其通过金融公司贷款两笔，分两次给了他17万元现金。其中第一笔贷款8万元加上其卡中的钱，其取款2万元，用来还贷款，这8万元中的6.6万元让他拿走了。17万元贷款中的第二笔贷款9.8万元，其中2千多元是其花销了，给了李某9.58万元。借完钱没多久，他说他的父亲出车祸了，其没有提要钱的事情，过了两个月，他说他父亲去世了，需要处理后事，向其借钱。其又贷款，总共给他了39.5万元，先取了5万元农商银行的现金，直接在新体育馆给的他现金。第二笔是先从中国银行取了15万元加上平安惠普的4万元（因未预约只能取4万元），共19万元在平安银行给的他。第三笔是先取了平安惠普的11万元加上捷信的1万元，共计12万元在北湖二小门口给的他。第四笔是李某绑定的其中国银行卡（平安惠普剩余3.5万元），他直接把钱转走了。他保证一个月还给，其也没让他打借条。之前其因为要交房租给他要过1万元，但他只给我了5000元，还有他帮其还了二次贷款，总共是4.6万元，合计还给其5.1万元。2019年9月份，李某用他姐姐（李某2）的名义通过他的微信说李某得了癌症，再不动手术就死了，需要去北京医院进行手术，向其要20万元用来住院，其没有给。前几天，他又给其发短信借钱，说公司资金周转，其就产生了怀疑，其就跟他要公司的营业执照和他的身份证，让他打借条，他就找别的借口推脱。其没借给他钱，把这个事跟朋友说了，朋友让其报案。其微信号是137××××5272，他所绑定的是其一张中国银行的银行卡，卡号尾号7205；其还给了他两张银行卡，一张是中国工商银行卡，尾号1224；一张是中国邮政储蓄银行卡，尾号2070。以上三张卡的用户名都是其本人。4、被告人李某供述与辩解证实，其共从谢某手中骗取了69万元。2019年4月份其在快手平台上认识的谢某，在平台私信，后来加了微信，在网上和她聊天，聊到第七天其俩就确定了恋爱关系。快到五一的时候，其说想做大蒜生意，问谢某有钱吗，她说手里就有5万元，然后其俩相约在周堂村集见面，谢某就从周堂村邮局取了5万元借给了其。第二天其又给她打电话给她说钱还是不够，她说她手里还有10万元钱，是她前夫准备给她买车的钱。其说：“还能再借给我点钱不，我到时候挣了钱再还给你。”然后她又把这10万元从她支付宝转到她卡中，并把她的卡给其了，其当天就把这10万元钱取走了，说20天后就给她，因为大蒜没卖出去，就没再给她。后来过了半个月时间，其给谢某说大蒜还得再收点，还需要冷库，需要再弄点钱，让她帮其贷一点款，其带着谢某去了万达西侧的金融公司里贷款了两笔，平安贷款10万元、信用社贷款5万元，共计15万元。这15万元是谢某分两次给其的，贷款当天给其5万元，在第二天给在平安银行她取出来10万元给其的。从2019年5月份，其和刘腾飞、刘某3一块收圆葱和大蒜、蒜菜，一人投资了24万元，8月份的时候，其把大蒜卖了，赔了5.7万元钱。其借谢某的钱就还剩下24万元多。到了8月底，其在金乡又收购了23万元的大蒜，把大蒜存放在鱼台县夏庄村的一个冷库里，这个事刘腾飞和刘某3都知道，存放了大约20天，大蒜老是掉价，其又把大蒜卖了，又赔了4万多元。借谢某的这30万元就还剩下20万元，其借给了鱼台徐某汽的老板王某210万元用于交购置税，还了3.5万元的外债，剩下的钱让其买衣服、吃饭消费了。2019年8、9月份的时候，其就又以其父亲出车祸去世的名义，需要处理父亲的后事，骗取谢某，向她借钱，其带着谢某去了万达找到金融公司（平安贷款、东信贷款），总共贷款38万多元钱，后续她当天取了19万元钱给其，剩下的钱是她把钱转到她卡中给其的。其父亲没有去世，因为其急需用钱，其有15万元的贷款需要还，装修老家鱼台鱼城镇湾里村老家的房子也需要用钱，其就编造其父亲出车祸去世的事来骗谢某。从谢某处骗来的38万多元，还了15万元的贷款，还了谢某之前贷的款四期分期8万元，装修老家的房子花了4万多元，剩下的钱其结婚用了。其是2019年11月份和张某结的婚，共花了24万元，其中彩礼15万元，结婚酒席花了6万多，结婚照、司仪花了3万多元。向谢某借钱的过程中，其给她说过徐某汽公司是其和别人合伙的，编造目的，就是为了容易向谢某借钱。后来其还向谢某说其的徐某汽公司被法院查封了1200万元，解封后就把钱还给她。编造这个理由是因为其还想借她的钱。被公安机关抓获前，其还想着借谢某23万元，她说她给其准备好了现金，让其去拿，并把之前其借她的钱一并打个借条，其就让朋友杨某开车带其找的谢某。其没有其他收入来源，最近半年多的消费都是借谢某的钱消费的。以上证据，均经当庭举证、质证，本院予以确认。关于被告人李某辩解其其分两次一共结了谢某的62万，2019年5月份第一次借了30万，系双方借贷关系。第二次2019年9月底给了其32万，这部分系诈骗数额及其辩护人提出的李某第一次向谢某借钱是因为大蒜生意，李某确实囤了大蒜，后来行情不好，亏本了。在本次借款中，其并没有虚构事实，与谢某之间属正常的民间借贷关系，该笔借款不能认定为诈骗的辩护意见，经查，被告人李某并无经济来源，骗取谢某30余万元后，其中20万元用于了大蒜投资，但在其变现后并未偿还被害人谢某，而是用于个人挥霍，并继续编造理由，骗取被害人谢某钱款。并在与谢某交往的同时，与另一女性婚恋，具有明显的非法占有目的。故被告人李某辩解及其辩护人提出的辩护意见不能成立，不予采纳。本院认为，被告人李某以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取被害人谢某85万余元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。其中被告人李某以患癌症需要20万元住院治疗因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。被告人李某曾因伪造印章被行政处罚，依法酌情从重处罚。被告人李某能够如实供述部分犯罪事实，依法可以从轻处罚。综上，根据被告人李某犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月6日至2031年1月5日止。罚金限判决书生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人李某退赔被害人谢某经济损失六十五万五千八百三十四元九角七分。三、作案工具Vivo手机一部，苹果6手机一部依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  续新国审 判 员  田同庆人民陪审员  段海泉二〇二〇年九月七日法官助理王斌书记员贾红霄