天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0101刑初227号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人王常峰，男，1989年4月2日出生于黑龙江省海伦市，汉族，大专文化，住内蒙古自治区呼伦贝尔市。因本案于2019年9月30日被刑事拘留，2019年10月7日、2020年6月24日分别被取保候审。辩护人安静，北京金台（天津）律师事务所律师（法律援助）。公诉机关以津和检三部刑诉〔2020〕84号起诉书指控被告人王常峰犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员王智玮出庭支持公诉。被告人王常峰及其辩护人安静到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2014年3月至2015年4月，被告人王常峰任天津铁成资产管理有限公司（以下简称铁成公司）小团经理。其间，被告人王常峰本人或管理团队业务人员，以该公司开展P2P投资业务为名，向社会公众宣传，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》、《债权转让与受让协议》等方式，向80余名集资参与人吸揽资金1800余万元，造成集资参与人经济损失1700余万元无法挽回。经集资参与人报案，王常峰于2019年9月30日向公安机关投案。案发后，被告人王常峰退缴违法所得303519.06元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证据。公诉机关认为，被告人王常峰违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人王常峰系与他人共同犯罪，且具有自首情节，建议判处被告人王常峰有期徒刑二年六个月，并处罚金，如被告人王常峰能积极退赔，有悔罪表现，可以适用缓刑。被告人王常峰对被指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，并表示自愿将其取保候审保证金2万元作为退缴款项，待取保候审期满后缴纳至法院。其辩护人对定性没有意见，提出：1.王常峰系自首，自愿签署认罪认罚具结书，当庭自愿认罪。2.积极退缴全部违法所得，愿意部分退赔集资参与人损失，并获得部分集资参与人谅解，有悔罪表现。3.在铁成公司不能兑付后，被告人主动组织并带领投资人报案，协助本案侦破，对投资人追索钱款有积极作用。4.其系初犯、偶犯。5.其不是非法吸收公众存款的策划者，也不是吸揽资金的支配占用者，系从犯。主观恶性小，其本身也将自己收入的5万元存入公司。6.其违法所得中有挂单情况。综上，建议法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。并提交证据材料如下：1.投资缴款POS机小票一张，用以证明王常峰在铁成公司投资5万元。2.集资参与人李某1谅解书一份，用以证明在铁成公司不能兑付后，被告人主动组织并带领集资参与人报案，对集资参与人追索钱款有积极作用。3.介绍信，用以证明王常峰家属患病、家庭经济困难。公诉机关当庭答辩，1.挂单金额已经予以扣除。2.指控被告人的犯罪数额是其本人及其团队吸揽的数额，其本人有直接吸揽行为或对团队有组织、管理的作用，故不应认定为从犯。经审理查明，2014年3月至2015年4月，被告人王常峰任铁成公司小团经理。其间，被告人王常峰本人或管理团队业务人员，以该公司开展P2P投资业务为名，向社会公众宣传，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》、《债权转让与受让协议》等方式，向87名集资参与人吸揽资金1854万元，造成集资参与人经济损失1738万余元无法挽回。其间，被告人王常峰获取违法所得248404.06元。经集资参与人报案，王常峰于2019年9月30日向公安机关投案。案发后至本院审理期间，被告人王常峰退缴全部违法所得、退赔集资参与人部分损失、预缴罚金共计358519.06元。上述事实有经庭审质证、确认的接警单、案件来源、抓获经过、在逃人员登记/撤销表、市场主体基本信息等工商登记材料、户籍证明材料、电话查询记录、情况说明、同案犯马某、梁某、由某、刘某、宋某、许某、李某2、王某、孙某、樊某的供述、提成核算表、工资和提成汇总表、银行交易明细、扣押决定书、扣押清单、缴款凭证、辨认笔录、调查笔录、协议、收款确认书等材料及被告人王常峰的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王常峰违反国家金融管理法规，公开宣传投资理财并许以高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予惩处。公诉机关的指控成立。被告人王常峰系与他人共同犯罪，不分主从，但考虑其不是犯意的提起者、吸揽资金方式的制定者，吸揽的资金非其支配等因素，酌情从轻处罚，并按照其职责范围承担与其吸纳人数、吸纳数额相应的刑事责任。被告人王常峰主动投案，到案后能够如实供述犯罪事实，构成自首，依法可减轻处罚。被告人王常峰自愿签署认罪认罚具结书、积极退缴全部违法所得、退赔集资参与人部分损失、预缴部分罚金，有悔罪表现，酌情可从轻处罚。经社会调查评估，可对被告人王常峰实行社区矫正。辩护人所提被告人王常峰系自首、初犯、自愿认罪认罚、积极退赔的辩护意见合理，予以采纳，其他意见缺乏法律及事实依据，不予采纳。公诉机关所提被告人与他人构成共同犯罪、不区分主从及挂单金额已从违法所得中扣减的答辩意见合理，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人王常峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金已预缴1万元，剩余款项于判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人王常峰退缴的款项348519.06元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 扬审 判 员  邢瑾璘人民陪审员  张 帆二〇二〇年九月十一日书 记 员  石亭子附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。