湖南省郴州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）湘10刑终486号原公诉机关湖南省资兴市人民检察院。上诉人（原审被告人）肖政飞,男,1986年7月21日出生于湖南省郴州市北湖区,汉族,中专文化,案发前经营郴州某商务咨询有限公司，户籍所在地郴州市北湖区,住郴州市北湖区。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月31日被刑事拘留，同年7月6日被逮捕。现羁押于资兴市看守所。湖南省资兴市人民法院审理湖南省资兴市人民检察院指控原审被告人肖政飞犯诈骗罪一案,于二0二0年七月二十一日作出（2020）湘1081刑初16号刑事判决。原审被告人肖政飞不服，提出上诉。湖南省资兴市人民法院于2020年8月31日移送本案卷宗。本院于当日立案受理后，依法组成合议庭，经讯问原审被告人肖政飞，查阅原审卷宗及上诉材料，认为本案不属于依法必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：2017年，被告人肖政飞在肖利西（另案处理）的某时代公司从事业务员工作，2017年底，两人因工作上的原因产生矛盾，肖政飞自己成立了郴州某商务咨询有限公司，招揽客户到其公司办理贷款业务。该公司假借民间借贷之名，以低息、无抵押、快速放贷为诱饵，诱使被害人签订借款协议，通过虚增借款金额、单方肆意认定违约、故意混淆还款本息、隐匿借款证据等方式，骗取被害人财产。从2017年3月至2019年5月间，被告人肖政飞以收取高额利息、违约金、保证金、手续费等名义共骗取被害人曹某、何某、段某等人37万余元。具体犯罪事实分述如下：1、2017年，被告人肖政飞在肖利西（另案处理）的小卡时代公司从事业务员工作，2017年底，两人因工作上的原因产生矛盾，肖政飞自己成立了郴州某商务咨询有限公司，招揽客户到其公司办理贷款业务。2017年3月，被告人肖政飞通过介绍被害人曹某到肖利西开设的“361度”网络科技公司借款，得知曹某的还款能力比较强，而且到处欠债，于是预谋通过套路贷方式对被害人曹某实施诈骗。从2017年7月到2018年4月，肖政飞累计以借款名义实付34余万元所谓借款给曹某,之后，被告人肖政飞通过事先从本金中扣除手续费等费的方式虚增借款金额，然后故意混淆还款本息、肆意认定违约、毁匿还款证据、以虚假诉讼相威胁等手段，收取曹某高额本息、手续费、违约金共计达68万余元，诈骗被害人曹某人民币34万余元。2、2018年1月，被害人段某经人介绍到肖政飞处借款，2018年1月24日、2月26日、3月30日，被害人段某分三次分别向肖政飞借款各1万元，期限一个月，借款时每次都扣了手续费等相关费用3000元，实际到手只有7000元，要求以10000元本金按期归还，否则按每天200元标准收取逾期费，每次还要加收家访费200元至300元，这3期段某都按时还了共计30000元，实际收取的利息大大高于约定利息，骗取被害人段某9000元。3、2018年5月，被害人何某通过微信广告得知某公司可以低息、无抵押贷款，因其需要资金周转，于是联系肖政飞借款2万元，并签订了借款合同，约定借款年息25%，借款３个月，10天一期，分9期还清。借款合同只签了一份，由肖政飞保管，不允许何某留底，肖政飞收取所谓平台管理费、押金、业务员提成等费用后，何某实际收到15000元。三个月期满，除去逾期费外，何某一共微信转账25600多元给肖政飞，肖政飞实际收取的利息大大高于约定利息。2018年9月29日，何某第二次找肖利西借款10000元，肖政飞收取平台管理费、押金、业务员提成、第一次借款的逾期费等费用后，何某实际收到7000元，三个月期满，除去逾期费外，何某一共微信转账14949元给肖政飞，肖政飞实际收取的利息等达7949元，大大高于约定利息。2019年1月30日，何某第三次找肖政飞借款50000元，肖政飞收取平台管理费、押金、业务员提成、前期本息等费用后，何某实际收到25000多元，至案发前，何某一共微信转账26700元给肖政飞，并将自己的一台比亚迪轿车的行驶证押在肖政飞处，肖政飞告诉何某至少还要4万元才能把这笔所谓借款还请，被告人肖政飞实际骗取被害人何某共计2万余元。认定上述犯罪事实有经庭审举证、质证、认证的下列证据证实：指定管辖决定书、接报案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证及调取证据通知书、工商注册登记信息、户籍证明，何某的信息资料、借款合同、借条，曹某与肖政飞转账明细表、支付宝转账截图、支付宝流水，何某与肖政飞的微信、支付宝交易记录截图，曹某与肖政飞的微信聊天记录、支付宝转账记录、工商注册登记信息，段某提交银行交易流水、身份信息资料、借款合同和照片，证人肖某、周某的证言，被害人曹某、何某、段告人肖政飞的供述和辩解，辨认笔录、搜查笔录和照片、扣押物品文件清单等。原审法院认为，被告人肖政飞假借民间借贷之名，以无抵押担保、快速放贷为诱饵，诱使被害人向其借款，然后通过从借款本金收取手续费、押金、业务提成的方式虚增借款金额，形成虚假的债权债务关系，再通过单方肆意认定违约、故意混淆借款本息、隐匿还款证据并以隐匿还款证据到法院提起诉讼相威胁的方式，向被害人收取巨额利息、违约金、押金，实施套路贷诈骗，非法占有他人财产达37万余元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第(一)项之规定，判决如下：一、被告人肖政飞犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币二万元；二、责令被告人肖政飞将诈骗所获赃款三十七万元返还给各被害人。原审被告人肖政飞上诉称：他有出借现金的方式给曹某，曹某陈述其借贷未通过现金形式的陈述是虚假的；他并没有收段某多余的钱，不存在诈骗行为；原判量刑过重，请求改判。经审理查明，湖南省资兴市人民法院认定本案事实的证据已在一审开庭时当庭宣读、出示并质证。在本院审理期间，上诉人肖政飞未提交新的证据。本院对原判认定的事实与证据予以确认。本院认为，上诉人肖政飞假借民间借贷之名，以无抵押担保、快速放贷为诱饵，诱使被害人向其借款，然后通过从借款本金收取手续费、押金、业务提成的方式虚增借款金额，形成虚假的债权债务关系，再通过单方肆意认定违约、故意混淆借款本息、隐匿还款证据并以隐匿还款证据到法院提起诉讼相威胁的方式，向被害人收取巨额利息、违约金、押金，实施套路贷诈骗，非法占有他人数额巨大的财产，其行为构成诈骗罪。关于上诉人肖政飞提出他有出借现金的方式给曹某，曹某陈述其借贷未通过现金形式的陈述是虚假的上诉意见。经查，曹某提供的其与肖政飞转账明细表、支付宝转账截图、支付宝流水和曹某的陈述等证据证实，2017年7月至2018年4月曹某向肖政飞“借款”34万余元，肖政飞向曹某索取68万余元，均系通过银行、支付宝、微信转账，并无现金交付方式。故该上诉理由与本院查明的事实不符，不能成立，不予采纳。对于上诉人肖政飞提出他并没有收段某多余的钱，不存在诈骗行为的上诉意见。经查，被害人段某分三次分别向肖政飞借款各1万元，期限一个月，借款时都事先扣了手续费等所谓各种费用3000元，但又要求以10000元本金按期归还。实际收取的利息大大高于约定利息，共骗取被害人段某9000元。原判据此认定上诉人肖政飞系套路贷诈骗符合法律规定，因此，本院对前述上诉理由不予采纳。综上，原审判决认定的犯罪事实清楚,证据确实、充分,定罪准确,适用法律正确,审判程序合法，量刑适当。上诉人肖政飞提出原判量刑过重，请求改判的上诉理由不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉,维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  欧阳萍审判员  袁 勇审判员  段贤礼二〇二〇年九月十一日法官助理李诚诚书记员敬勤佳附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。