新疆维吾尔自治区克拉玛依市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）新02刑终59号 原公诉机关新疆维吾尔自治区克拉玛依市克拉玛依区人民检察院。 上诉人（原审被告人）刘新强，男，1967年7月28日出生，汉族，初中文化程度，系甘肃省张掖市高台沃叶千里农业科技有限公司董事长，住新疆维吾尔自治区石河子市。2019年8月26日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，同年9月11日被取保候审。2020年4月2日再次被取保候审。2020年6月17日被逮捕。现羁押于新疆维吾尔自治区克拉玛依市看守所。 指定辩护人李志娟，新疆先觉律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）徐文江，男，1967年3月7日出生，汉族，初中文化程度，系新疆维吾尔自治区克拉玛依市广陆公司护林员，住新疆维吾尔自治区克拉玛依市。2019年8月26日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，同年9月11日被取保候审，2020年4月2日再次被取保候审。2020年6月17日被逮捕。现羁押于新疆维吾尔自治区克拉玛依市看守所。 辩护人钟英，新疆瀛华律师事务所律师。 新疆维吾尔自治区克拉玛依市克拉玛依区人民法院审理的新疆维吾尔自治区克拉玛依市克拉玛依区人民检察院指控被告人刘新强、徐文江犯骗取贷款罪一案，于2020年6月17日作出（2020）新0203刑初58号刑事判决。被告人刘新强、徐文江均不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人（原审被告人）刘新强、徐文江，听取二上诉人辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判决认定：2015年底至2016年年初，被告人徐文江在被告人刘新强的安排下在中国邮政储蓄银行克拉玛依市迎宾路支行，通过提交由被告人刘新强事先准备好的虚假土地承包合同等申请贷款材料的方式，骗取中国邮政储蓄银行克拉玛依市迎宾路支行农业贷款共计95万元，交由被告人刘新强使用。截至2019年12月23日，已归还人民币302592.78元，仍有贷款本金647407.22元未能归还。案发后，被告人刘新强及其朋友向公安机关上缴赃款300000元。 被告人刘新强、徐文江经公安机关电话传唤到案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。 在案件审理阶段，被告人徐文江向克拉玛依区人民法院交纳赃款100000元。 上述事实有经查证属实的受案登记表、立案决定书、报案材料、户籍证明、到案经过、前科情况证明、证人孙某1、夏某、杨某1、蔡某、潘某、胡某、王某1、熊某1、刘某、熊某2、李某1、丁某、孙某2、张某、杨某2、李某2、肖某、赵某、王某2的证言、个人信用报告、中国邮政储蓄银行账户明细、中国建设银行账户明细、中国农业银行账户明细、中国银行账户明细、克拉玛依市克拉玛依区人民法院（2018）新0203民初1026号民事判决书、三农保证保险贷款业务合作协议、个人贷款业务保证保险合作协议、中国储蓄银行家庭农场（专业大户）贷款额度保证保险额度业务申请审批表、家庭农场（专业大户）贷款额度借款合同、家庭农场（专业大户）贷款最高限额抵押合同、借款人承诺书、农八师136团加工厂（I）籽棉收购单、农八师136团土地承包及棉花订购合同、高压供用电合同、徐文江承包农业用地抵押价值预评单、农用地估价技术报告、承诺函、证明、情况说明、农八师136团2015、2016、2017年产品订购合同、农八师136团2016年土地租赁合同、农八师136团2017年土地承包合同、关于刘新强承包种植土地的情况说明、中国邮政储蓄银行家庭农场（专业大户）租赁管理办法等证据与被告人刘新强、徐文江的供述和辩解相互印证，足以认定。 根据上述事实和证据，新疆维吾尔自治区克拉玛依市克拉玛依区人民法院作出如下判决：一、被告人刘新强犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20000元；二、被告人徐文江犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金10000元。三、责令被告人刘新强、徐文江向中国邮政储蓄银行股份有限公司克拉玛依市迎宾路支行退赔人民币347407.22元（不包括已退赔的人民币100000元）。上述所判罚金及退赔款于本判决生效之日起三日内缴纳。 被告人刘新强不服，以“愿意全部退赔给中国邮政储蓄银行股份有限公司克拉玛依市迎宾路支行造成的经济损失，愿意缴纳罚金”为由提出上诉，请求本院对其从轻处罚并适用缓刑。其辩护人提出如下辩护意见：1.案发后，刘新强与徐文江通过处置资产，积极筹措资金，截至本案二审，已将中国邮政储蓄银行股份有限公司克拉玛依市迎宾路支行的损失全额退赔完毕，使受害人的损失得到了全额弥补，犯罪情节及后果相对较轻。2.刘新强有自首情节，自愿认罪认罚且签字具结，具有较好的悔罪表现。3.本案邮政储蓄银行工作人员未能认真履责，对于本案的发生存在过错，依法应当减轻三名上诉人的刑罚。4.刘新强系初犯，没有犯罪前科，没有再犯罪的危险。综上，请求本院对刘新强从轻处罚并适用缓刑。 被告人徐文江不服，以“愿意全额退赔及缴纳罚金，原审量刑重”为由提出上诉，请求本院对其从轻处罚并适用缓刑。其辩护人提出如下辩护意见：1.对原审认定徐文江犯骗取贷款罪无异议。2.徐文江此次犯罪系初犯，无犯罪前科，在共同骗取贷款的犯罪中系从犯，且有自首情节，社会危害性小。3.在原审中徐文江就积极进行贷款的清偿。一审宣判后，其亲属向原审法院主动交纳退赔款60000元，在二审期间将剩余退赔款项全部退赔受害单位，挽回了受害单位的经济损失，有悔罪表现。综上，请求本院对徐文江从轻处罚并适用缓刑。为证明其观点，辩护人向本院提交了徐文江亲属向受害单位退赔剩余全部退赔的三张票据。 经审理查明，原审认定上诉人刘新强、徐文江犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，与二审查明一致，本院对原审判决认定的事实及证据予以确认。二审审理期间，上诉人徐文江的辩护人向本院提交的三张票据经向受害单位核实无异议，本院对此予以确认。 另查明，2020年6月18日，上诉人徐文江亲属向新疆维吾尔自治区克拉玛依市克拉玛依区人民法院交纳退赔款60000元。本院二审阶段，上诉人徐文江亲属分三次通过转账的方式向中国邮政储蓄银行股份有限公司克拉玛依市迎宾路支行支付退赔款共计187407.22元；2020年9月4日，上诉人刘新强、徐文江向本院共缴纳罚金30000元。 本院认为，上诉人（原审被告人）刘新强、徐文江通过虚假的证明文件，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，依法应当判处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金。 上诉人刘新强的辩护人提出邮政储蓄银行工作人员在本案的发生存在过错，依法应当减轻二名上诉人的刑罚的辩护意见。经本院审查后认为，国家金融机构为满足农民生产需求，根据农户信用程度，本着相互协助原则，在农业生产过程中开展了三农联保贷款业务。在业务开展的过程中，既使金融机构有管理漏洞、工作人员履职不到位的情况，也不能成为他人实施犯罪或开脱罪责的借口和理由，故该点辩护意见不能成立，本院不予采纳。 鉴于上诉人徐文江在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻处罚；上诉人刘新强、徐文江经电话传唤后到案，并能如实供述全部犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。考虑到上诉人刘新强、徐文江在案发后积极退赔部分赃款，愿意接受处罚，并签署认罪认罚具结书，量刑时可酌情从轻处罚。同时在二审期间，上诉人徐文江的亲属已将中国邮政储蓄银行迎宾路支行骗取的贷款全部退赔，有悔罪表现，且二上诉人此次犯罪系初犯，无犯罪前科，对其适用缓刑确实不致再危害社会，上诉人刘新强、徐文江及其辩护人关于此点的上诉理由及辩护意见成立，本院予以采纳。 原审认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，审判程序合法。综上，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第二项之规定，判决如下： 一、撤销新疆维吾尔自治区克拉玛依市克拉玛依区人民法院（2020）新0203刑初58号刑事判决的第一项、第二项、第三项，即“一、被告人刘新强犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20000元；二、被告人徐文江犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金10000元。三、责令被告人刘新强、徐文江向中国邮政储蓄银行股份有限公司克拉玛依市迎宾路支行退赔人民币347407.22元（不包括已退赔的人民币100000元）。上述所判罚金及退赔款于本判决生效之日起三日内缴纳”； 二、上诉人（原审被告人）刘新强犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金20000元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算，罚金自判决生效之日一次性缴纳） 三、上诉人（原审被告人）徐文江犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金10000元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算，罚金已缴纳） 本判决为终审判决。 审判长 古   灵   江 审判员 顾   秀   伟 审判员 依力亚尔乌马尔 二〇二〇年九月五日 书记员 董   喜   龙