河南省郑州高新技术产业开发区人民法院民 事 裁 定 书（2020）豫0191民再39号原审原告：杨付亭，男，1961年3月3日出生，汉族，住河南省漯河市郾城区。委托代理人：张应梅，河南聚图律师事务所律师，代理权限：特别授权。原审被告：白凤英，女，1959年10月19日出生，汉族，住河南省中牟县。原审被告：彭文庆，男，1960年3月24日出生，汉族，住河南省中牟县。原审被告：毛彦群，男，1968年7月25日出生，汉族，住河南省郑州市金水区。原审被告：河南省罗兰印务有限公司，住所地河南省郑州市经济技术开发区经北一路。法定代表人：马海建。原审被告：河南省元亨汽车销售服务有限公司，住所地河南省郑州市金水区中州大道北方汽车城。法定代表人：雷刘军。原审被告：河南金田地仓储有限公司，住所地河南省郑州市中牟县姚家乡姚家村。法定代表人：刘长州。原审原告杨付亭与原审被告白凤英、彭文庆、肖军强、毛彦群、河南省罗兰印务有限公司（以下简称“罗兰印务”）、河南省元亨汽车销售服务有限公司（以下简称“元亨汽车”）、河南金田地仓储有限公司（以下简称“金田地公司”）民间借贷纠纷一案，本院（2016）豫0191民初5447号民事判决书已经发生法律效力，经本院院长提交审判委员会讨论决定，于2020年1月9日作出（2020）豫0191民监9号民事裁定，再审本案。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。原审原告杨付亭的委托诉讼代理人张应梅、原审被告白凤英、彭文庆到庭参加诉讼，原审被告毛彦群、罗兰印务、元亨汽车、金田地经本院合法传唤未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理，本案现已审理终结。原审原告杨付亭称，一审判决认定事实清楚，适用法律正确，程序合法。1、本案借款与（2018）豫01刑终79号刑事判决书没有关联性，本案借款没有被该判决书认定为非法集资贷款。2、本案借款之前，我进行了细致的了解，也去罗兰印务实地考察过，最后才与罗兰印务签订借款合同，并且罗兰印务也用于公司生产经营，所以本案借款属于合法的借贷，我更没有将借款转账至担保人或其他人，本案借款与上述刑事案件没有关系，更不属于非法集资款项。3、白凤英、彭文庆所述的《信用担保函》是他人伪造的不真实，没有证据证明，在原审中其也抗辩上述信用保证函不是其出具，但法官向其释明是否申请笔迹鉴定时，其二人明确答复不申请鉴定，是其二人对其权利的放弃，所以原审判决其二人承担本案责任认定事实清楚。原审被告白凤英、彭文庆共同称，1、杨付亭所诉民间借贷不真实，其出借款项为非法吸收案资金，杨付亭作为河南中投信达投资管理有限公司的理财客户，其所诉资金应通过非法吸收资金案解决。2、我们二人签署的《信用保证函》系毛彦群等人伪造的，为杨付亭提供担保不是我们的真实意思表示，我二人在本案中被动成为担保人，无过错，依据担保法的司法解释第八条的规定，主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担民事责任。综上，应当驳回杨付亭的起诉。原审被告毛彦群、罗兰印务、元亨汽车、金田地公司均未到庭、未答辩、未举证。原审原告杨付亭的原审诉讼请求为：1、请求依法判令罗兰印务返还借款本金300万元，按合同约定支付自2014年4月23日计算至借款还清之日的利息（按合同约定的月利率1.8%的标准计算）；2、本案诉讼费、律师费由被告承担；3、元亨汽车、金田地公司、肖军强、白凤英、彭文庆、毛彦群对上述债权承担连带责任，及承担其他一切为实现债权的支出费用。原审查明：2012年9月21日，杨付亭与罗兰印务签订编号为JK20120921的借款合同，合同约定：罗兰印务向杨付亭借款300万元，借款期限为6个月，自2012年9月21日起至2013年4月9日止。借款月利率为1.8%，合同项下借款用于资金周转。杨付亭将全部借款一次性打入借款人指定的账户：户名为马海建，账号为41×××51。还款方式为分期还款，还款计划依照还款计划书，计息付息方式为按月计息付息。还款账号：杨付亭，6229981119610999。借款由保证人提供连带责任保证，保证范围为合同项下全部借款本金、利息、罚息、违约金、补偿金、出借人实现债权的费用和其他应付费用。保证期间自合同项下借款到期之日起至借款本金、利息、罚息、违约金、补偿金全部还清之日止。合同项下借款由借款人罗兰印务提供抵押担保，担保物详见《抵押物清单》。抵押担保范围为合同项下全部借款本金、利息、罚息、违约金、补偿金、出借人实现债权的费用和其他应付费用。罗兰印务不能按约定归还借款时，在经杨付亭确认后可以以实现抵押权所得价款主张自己的权益，保证人对实现抵押权所得价款不足部分承担保证责任。罗兰印务未按期还款的，应向杨付亭支付出借金额20%的违约金，另外按照出借金额日千分之三的标准向原告支付罚息。杨付亭在出借人处签字捺印予以确认，罗兰印务在借款人处盖章确认，并由其法定代表人马海建签字。当天，罗兰印务出具借据及收据，对上述借款合同予以确认。金田地公司向杨付亭出具《不可撤销担保函》，声明金田地公司自愿为上述借款合同提供连带保证责任，担保最高金额为借款合同项下之本金、利息、违约金其它费用和相关经济损失之和。2012年9月24日，杨付亭与罗兰印务前往河南省郑州市惠济公证处对上述借款合同进行公证，当日，该公证处出具编号为（2012）郑惠证民字第5170号的《具有强制执行效力的债权文书公证书》，赋予《借款合同》强制执行效力。2012年9月24日，毛彦群、肖军强分别向原告出具《不可撤销担保函》，均自愿为上述借款合同提供连带保证责任，担保最高金额为借款合同项下之本金、利息、违约金其它费用和相关经济损失之和。2012年9月25日，罗兰印务以其机器设备向杨付亭提供抵押担保，并与杨付亭共同办理了抵押登记，杨付亭取得了编号为037101201290的动产抵押登记书，郑州市工商行政管理局在该登记书上加盖抵押物登记专用章，并附罗兰印务出具的固定资产一览表，一览表上显示抵押物有YSHS-4020型号的热收缩包装机一台、YSFS-300型号的封口机一台、双面胶印机一台、机组式平板胶印机一台、ZYHJ680型号的折页机一台、KFR-35GW/BP2DIF-M3型号的美的空调、格力空调9台、ZK340型号的勒口机一台、TBT50/4D型号的椭圆胶订机一台、200B型号的双面胶印机、输纸机一台、LQD8D型号的骑马联动机一台。2012年9月26日，彭文庆、白凤英分别向原告出具《不可撤销担保函》，均自愿为上述借款合同提供连带保证责任，担保最高金额为借款合同项下之本金、利息、违约金其它费用和相关经济损失之和。2012年9月27日，杨付亭向上述借款合同中罗兰印务指定的收款人账户转账2562000元。2013年4月9日，杨付亭与罗兰印务、毛彦群、肖军强、彭文庆、白凤英、金田地公司及河南强邦商贸有限公司、河南安永信投资有限公司、河南中投信达投资担保有限公司共同签订《借款延期申请书》，约定杨付亭与罗兰印务签订的编号为JK20120921借款合同到期，由于罗兰印务资金未到位，在河南中投信达投资担保有限公司和杨付亭同意的情况下延期6个月零15天后还款叁佰万元，延期期间利息及其他相关费用在该承诺书签订之日起已支付3个月零15天的利息，于2013年7月24日支付后三个月的利息，延期后还款日为2013年10月23日，延期期间利息按原合同的约定支付，与本合同相关的附件经各位保证人和保证企业签字盖章继续有效，并同时延期至2013年10月23日。罗兰印务保证在延期到期日偿还借款本金叁佰万元，如到期仍不能按约偿还，自愿按原合同约定承担相应的法律责任及河南中投信达投资担保有限公司、出资人与此相关的一切经济损失。当天，元亨汽车向原告出具不可撤销担保函，自愿为上述借款提供连带保证反担保，担保最高金额为借款合同项下之本金、利息、违约金其它费用和相关经济损失之和。借款到期后，罗兰印务未能还款，2013年10月23日，杨付亭与罗兰印务、毛彦群重新签订编号为JK20131023的借款合同，合同约定：罗兰印务向杨付亭借款300万元，借款期限为6个月，自2013年10月23日起至2014年4月22日止，其他内容与上述编号为JK20120921借款合同的内容相一致。杨付亭在出借人处签字捺印予以确认，罗兰印务在借款人处盖章确认，并由其法定代表人马海建签字，毛彦群在保证人处签字捺印予以确认。当日，罗兰印务出具借据及收据，对上述借款合同再次予以确认。彭文庆、白凤英、肖军强、元亨汽车、金田地公司分别向杨付亭出具《信用保证函》，约定：保证人同意为杨付亭与罗兰印务上述借款承担连带责任担保，保证范围为借款本息、罚息、违约金及实现债权的一切费用。保证责任期间：自主合同到期之日起两年。原审庭审中，杨付亭陈述签订编号为JK20120921借款合同时，杨付亭向罗兰印务提供借款256.2万元，2013年1月8日至2013年10月23日利息43.8万元罗兰印务并未支付，遂签订编号为JK20131023的借款合同时将本金及利息相加，确定本金为300万元。罗兰印务已经支付2013年10月24日至2014年4月22日期间的利息。原审判决结果为：一、罗兰印务于本判决生效后十日内返还杨付亭借款本金300万元及自2014年4月23日起至借款还清之日止的利息（以300万元为基数，按照月利率1.8%计算）；二、肖军强、毛彦群、白凤英、彭文庆、元亨汽车、金田地公司对上述债务在罗兰印务提供的抵押物不足清偿的部分承担连带清偿责任；三、驳回杨付亭的其他诉讼请求。本案再审期间，经杨付亭申请，本院依法前往郑州市金水区人民法院调取（2016）豫0105刑初1480号刑事案件卷宗中杨付亭申报债权的登记资料，该登记资料显示，杨付亭申报债权情况为：合同编号为20140722的借款合同金额为260万元，借款期限为2014年7月22日至2015年1月21日；合同编号为20140904的借款合同金额为370万元，借款期限为2014年9月4日至2015年3月3日；合同编号为20140911的借款合同金额为400万元，借款期限为2014年9月11日至2015年3月10日；合同编号为2014-110304的借款合同金额为350万元，借款期限为2014年11月3日至2014年12月17日，以上四笔借款共计1380万元。本院再审查明事实如下：2016年，郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2016）1083号起诉书以被告人郭一实、雷刘军涉嫌集资诈骗罪，被告人肖军强、毛彦磊等人涉嫌非法吸收公共存款罪向郑州市金水区人民法院提起公诉，在案件审理过程中，肖军强死亡，该院依法对肖军强终止审理。2017年12月6日，郑州市金水区人民法院作出的（2016）豫0105刑初1480号刑事判决书，后案件被告人上诉，2018年9月17日，郑州市中级人民法院作出（2018）豫01刑终79号刑事判决书，判决书认定，河南中投信达投资管理有限公司由王德勋、毛彦群（二人在逃）、肖军强实际控制，肖军强伙通毛彦群、王德勋等人虚构河南中投信达投资管理有限公司很有实力，以高息为诱饵，以安阳华森纸业有限责任公司、河南省钰生房地产开发有限公司、河南翰海置业有限公司、元亨汽车、罗兰印务、河南华健置业有限公司、彭文庆等公司或个人作为用款方，由河南中投信达投资管理有限公司为担保，采取欺骗方式，与集资人签订借款合同，承诺函，借据、收据等的方式，向社会不特定公众非法集资。自2011年4月1日至2015年3月30日止，河南中投信达投资管理有限公司共吸收理财客户资金1576692764.04元。以上事实由（2016）豫0105刑初1480号刑事案件卷宗材料“杨付亭登记资料”、（2018）豫01刑终79号刑事判决书及庭审笔录在案佐证。本院再审认为：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条规定，民事案件的受理必须属于人民法院受理民事诉讼的范围。《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷审理的案件，经审理认为，不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检查机关。本案中，根据（2018）豫01刑终79号刑事判决书认定的事实，可以确认，河南中投信达投资管理有限公司自2011年4月1日开始吸收公众存款，而本案杨付亭涉诉的300万元的借款事实发生在2012年9月，在刑事判决认定的违法犯罪实施的期限内；又因罗兰印务是河南中投信达投资管理有限公司非法吸收公众存款的名义借款人之一，且罗兰印务的对外借款的目的是给河南中投信达投资管理有限公司使用的。根据庭审查明的事实，罗兰印务在2012年9月21日签订借款合同到期后未能按时偿还借款，至2013年4月9日、2013年10月23日两次签订延期借款时，河南中投信达投资管理有限公司也均作为保证人为罗兰印务的该笔借款承担保证责任，可以认定罗兰印务与河南中投信达投资管理有限公司存在一定的关联关系。另本案借款涉及的相关责任人员，均已涉嫌刑事犯罪，已不再是简单的经济民事纠纷，根据法律规定，明显不属于人民法院民事诉讼的审理范围。原审判决对本案涉及的客观事实及案件背景未能查明，认定事实不清，应予撤销。关于涉案的300万元借款的性质。通过本院在郑州市金水区法院调取的（2016）豫0105刑初1480号刑事案件卷宗材料显示，杨付亭共向公安机关申报了4笔债权，因此，金水法院作出的刑事判决书中未将本案涉及的300万元借款认定为非法吸收公众存款，其根本原因是杨付亭未向公安机关申报该笔300万元借款；结合本案案情及案件背景，杨付亭在2012年至2014年的三年时间内陆续向不同的公司出借款项1680万元，除本案涉及的300万元借款外，其余借款均被金水法院的刑事判决书认定为非法吸收的公众存款。本院认为，涉案借款行为发生在刑事犯罪认定时间节点内，杨付亭未向公安机关申报债权并不影响该笔借款的性质；因此，本案的300万元借款仍属于河南中投信达投资管理有限公司向社会非法吸收的公众存款。杨付亭作为出借人，在刑事判决生效后，仍可另行向公安机关申报债权，对其权利予以救济。故对杨付亭的代理人当庭称所借款项不是借给河南中投信达投资管理有限公司或者该公司工作人员、涉案借款与刑事案件无关的说法，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。鉴于原审被告毛彦群、罗兰印务、元亨汽车、金田地公司经本院合法传唤未到庭参加诉讼，视为其对诉讼权利的放弃。由此产生的不利后果由其自行承担。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百四十四条、第二百零七条，《最高人民法院关于适用的解释》第四百零七条第二款之规定，裁定如下：一、撤销本院（2016）豫0191民初5447号民事判决书；二、驳回原审原告杨付亭的起诉。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状一式十五份，上诉于河南省郑州市中级人民法院。审 判 长  李 华人民陪审员  朱广彬人民陪审员  连秀芳二〇二〇年九月八日书 记 员  张露平