盘锦市大洼区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽1104刑初10号公诉机关盘锦市大洼区人民检察院。被告人顾丹丹，女，1986年4月4日出生，汉族，初中文化，无职业，群众，捕前住盘锦市大洼区（户籍所在地：辽宁省大石桥市）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月8日被刑事拘留，同年4月12日被执行逮捕。现羁押于盘锦市看守所。辩护人刘艳军，辽宁光华律师事务所律师。盘锦市大洼区人民检察院以大检刑检二部刑诉【2019】342号起诉书指控被告人顾丹丹犯诈骗罪，于2020年1月3日向本院提起公诉，于2020年5月6日以大检刑检二部刑追诉【2020】3号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭合并审理了本案。盘锦市大洼区人民检察院指派代理检察员黄瑀出庭支持公诉，被告人顾丹丹及其辩护人刘艳军到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。盘锦市大洼区人民检察院指控，（一）2018年11月至2019年3月期间，被告人顾丹丹以其朋友经营贷款公司可以将钱款供其朋友放贷赚取利息为由，先后骗取盘锦市兴隆台区居民谢某及其妻子孙某某钱款。经审计，顾丹丹共骗取谢某和孙某某夫妇人民币25.3万元。（二）2019年1月至3月期间，被告人顾丹丹以其朋友经营贷款公司可以将钱款供其朋友放贷赚取利息为由，先后骗取盘锦市盘山县居民李某某1及其妻子高某某1钱款。经审计，顾丹丹共骗取李某某1和高某某1夫妇人民币9.95万元。（三）2018年1月至2019年2月期间，被告人顾丹丹以为帮助他人垫还信用卡从中收取手续费获取利润为由，骗取盘锦市兴隆台区居民周某钱款。经审计，顾丹丹共骗取周某人民币16.0985万元。（四）2018年2月，被告人顾丹丹在其无能力为他人办理大额信用卡的情况下，以为盘锦市双台子区居民宁某某办理大额信用卡收取好处费为由诈骗钱款。经审计，顾丹丹骗取宁某某人民币5万元。（五）2019年3月，被告人顾丹丹在其无能力为他人办理大额信用卡的情况下，以为河北省保定市居民朱某某办理大额信用卡收取好处费为由诈骗钱款。经审计，顾丹丹骗取朱某某人民币1.5万元。（六）2019年3月，被告人顾丹丹在其无能力为他人办理大额信用卡的情况下，以为盘锦市大洼区居民张某某办理大额信用卡收取好处费为由诈骗钱款。经审计，顾丹丹骗取张某某人民币2.5万元。（七）2019年3月，被告人顾丹丹在其无能力为他人办理大额信用卡的情况下，以为盘锦市大洼区居民郑某办理大额信用卡收取好处费为由诈骗钱款。经审计，顾丹丹骗取郑某人民币2.5万元。公诉机关为上述指控提供的证据有：被害人谢某、孙某某、李某某1、高某某1、周某、宁某某、朱某某、张某某的陈述；证人薛某某1、苗某、孙某、李某某2的证言；被告人顾丹丹的供述；辨认笔录及照片；交易记录截图；审计报告；案件来源、抓捕经过；户籍证明等。公诉机关认为被告人顾丹丹无视国家法律，以非法占有为目的，采取虚构事实隐瞒真相的手段，骗取他人财物62.8485万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人顾丹丹当庭辩称，1.对于指控其骗取周某的16.0985万元有异议，其与周某一起做垫还生意，是合作关系，风险一起承担，而且其骗周某的3.9万元已经还给周某了；2.对于指控其骗取朱某某的1.5万元有异议，刚开始朱某某找其帮忙办理信用卡，没有办成，其将钱还给了朱某某，后来是朱某某还想办理信用卡，求自己帮忙，给自己转了1.5万元；3.对于其他指控的犯罪事实无异议，并请求法院对其从轻处罚。被告人顾丹丹的辩护人认为，1.对于指控顾丹丹骗取周某的事实不认可，顾丹丹没有将周某的款项占为己有，周某垫还信用卡是获得利益的，在与顾丹丹的聊天记录中，周某认可共担风险，该部分款项不应计入诈骗数额；2.对指控顾丹丹诈骗朱某某的事实不认可，朱某某想让顾丹丹帮助其办理信用卡，顾丹丹也是想帮助她办理信用卡，顾丹丹没有想将该笔款项占为己有，故该部分款项亦应从诈骗数额中扣除；3.被告人顾丹丹到案后如实供述，自愿认罪，主观恶性较小，并愿意积极赔偿被害人的损失，请求对被告人从轻或者减轻处罚；4.本案应认定为数额巨大，建议对顾丹丹判处有期徒刑三年。经审理查明，（一）2018年11月至2019年3月期间，被告人顾丹丹谎称其朋友经营贷款公司可以将钱款供其朋友放贷赚取利息，多次骗取盘锦市兴隆台区居民谢某及其妻子孙某某钱款。经审计，被告人顾丹丹共骗取谢某和孙某某夫妇人民币25.3万元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人谢某的陈述证明：其与顾丹丹是同事，2018年8月，顾丹丹称她有个朋友做投资，微信名为“易贷小旭”，并称把钱给这个人，此人去放贷可以获取利息，期限是7天或者28天，期限不同利息不同，需要拿出200万元的本金，但是顾丹丹没有那么多钱，便让其和另一个同事李某某1每人拿50万元，顾丹丹自己拿50万元，她再找一个人拿50万元，共凑200万元给她的朋友放贷，然后大家一起赚钱，其当时就相信了，第一笔给了顾丹丹5万元，后来陆续给顾丹丹拿了40万元左右。从2018年10月开始，顾丹丹陆续给其返回一些本金和利息，到2019年1月底最后一次给其返钱，但是每次返本金和利息其都没看见现金，只是顾丹丹告诉其这次返了本金加利息一共多少钱，然后把这些钱继续拿去放贷。2019年3月初，顾丹丹称有3万元利息，但称李某某1现在需要钱买房子，想从其这拿点钱周转一下，过一段时间等放贷的钱回来了一起还给自己，然后其给了顾丹丹6.7万元。其一共给顾丹丹拿了本金50万元左右，按照与顾丹丹约定的给付利息，自己在顾丹丹处共有60万元左右。2.被害人孙某某的陈述证明：其系谢某妻子，2018年8月,顾丹丹对其和其对象谢某说，她有个叫“易贷小旭”的朋友放贷款，让其有钱放在她那里，她联系“易贷小旭”向外放贷，期限短利息高，其与谢某商量后从2018年11月14日至2019年3月3日先后三十余次给顾丹丹转账50余万元，顾丹丹给其转回过本金及利息10万余元，后来其与谢某商量让顾丹丹将其二人的本金及利息都拿回来，顾丹丹也承诺2019年3月6日将本金和利息都拿回来，但到了约定期限顾丹丹并未还给其本金和利息，后来也联系不上顾丹丹了，其才发觉顾丹丹在以放贷的名义骗取其与谢某钱款。3.被告人顾丹丹的供述证明：2018年11月，其对孙某某谎称自己有个朋友开了一个小额贷款公司，放高利贷，如果有钱可以放在自己这，其让朋友放贷可以帮孙某某挣点钱，这件事情孙某某的对象谢某也知道，其告诉孙某某放贷5万元一个月给1万元利息，第二天孙某某就用微信给其转了5万元，之后其以同样的理由找孙某某和谢某夫妻要钱，每次1万元到5万元不等，约定回款的期限有一周的也有一个月的，每次到约定回款期限时，其都是用孙某某和谢某夫妻二人后来给其的钱某补之前其欠他们的本金和利息，其从孙某某夫妻手中拿来的钱一部分用于偿还以前的外债，另一部分用于平时花销了。4.交易记录截图证明：孙某某与顾丹丹银行交易的时间、金额情况。5.盘锦世辅会计师事务所出具的盘世辅审【2019】XXX号专项审计报告证明：经审计，2018年2月6日至2019年3月6日，顾丹丹涉嫌诈骗被害人62.8485万元，其中包括：谢某和孙某某夫妇25.3万元。（二）2019年1月至3月期间，被告人顾丹丹谎称其朋友经营贷款公司可以将钱款供其朋友放贷赚取利息，多次骗取辽宁省盘山县居民李某某1及其妻子高某某1钱款。经审计，被告人顾丹丹共骗取李某某1过和高某某1夫妇人民币9.95万元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人李某某1的陈述证明：2019年年初，顾丹丹说他有个朋友是放贷款的，可以带其一起挣钱，此人微信名叫“易贷小旭”，具体联系方式及真实姓名其不知道，顾丹丹承诺5万元给其0.65万元的利息，一个星期就能给其本金和利息。其与对象商量后给顾丹丹转账，不到一个星期，顾丹丹就把本金加利息共5.6万元还给了自己，还说有钱可以继续放贷，之后其又给顾丹丹转了2万元，加上之前的5万元本金也一并转过去了，一周后，顾丹丹说如果不继续放贷就把本金加利息一起还给自己；如果继续放贷，有一个客户需要10万元，可以给2万元的利息，自己便同意继续放贷，钱不拿出来继续当做本金，而且又给顾丹丹转了6万元，几天后，顾丹丹又说马上过年了利息高，10万元本金可以拿到4万元利息，又说有一个大老板需要100万元，问其是否继续放贷，其与妻子高某某1商量后从自己的信用卡透支了18万元分别通过提款机和微信转到了顾丹丹的建设银行卡（62×××23）和微信上，之后顾丹丹就再也没提过放贷的事，也没再给过自己本金和利息。直到2019年3月5日，因为自己需要钱付房子首付，顾丹丹通过支付宝转账给其10.8万元。其与妻子高某某1陆续分次给顾丹丹转账约40万元，顾丹丹还给自己约23.55万元。2.被害人高某某1的陈述证明：其系李某某1妻子，2019年1月初，顾丹丹称她对象薛某某1有个朋友开了一家小额贷款公司，带着顾丹丹和她对象挣钱，顾丹丹说也想带着自己挣钱，投入5万元，一个星期给0.65万元的利息。1月2日其用李某某1的微信给顾丹丹转账了5万元；1月5日顾丹丹给其转回了共计5.65万元；其与丈夫李某某1陆续通过微信、支付宝等方式分次共计给顾丹丹转账约40.7万元，顾丹丹分次共给自己转回约23.55万元。3.被告人顾丹丹的供述证明：大约2019年1月，其在公司与高某某1、李某某1夫妻聊天时，谎称自己有一个朋友开小额贷款公司，他们要是有钱可以放在自己这，其拿去给朋友放贷，给他们利息，约定5万元本金给1万元利息，其以此种方法从高某某1处拿钱，每次最少5万元，最多的一次拿过18万元。快过年的时候，其告诉高某某1过年利息高，高某某1分三次给了其25万元。其从高某某1处获得的钱款都被其用来偿还外债和平时花销了。4.微信聊天截图证明：在李某某1与高某某1向顾丹丹要钱时，顾丹丹冒充“易贷小旭”与其本人聊天，以各种理由搪塞，不给李某某1与高某某1返款的情况。5.交易记录截图证明：高某某1、李某某1、顾丹丹之间的转账交易时间、金额的具体明细情况。6.盘锦世辅会计师事务所出具的盘世辅审【2019】171号审计报告证明：经审计，2018年2月6日至2019年3月6日，顾丹丹涉嫌诈骗被害人62.8485万元，其中包括：李某某1和高某某1夫妇9.95万元。（三）2018年1月至2019年2月期间，被告人顾丹丹以为帮助他人垫还信用卡从中收取手续费获取利润为由，骗取盘锦市兴隆台区居民周某钱款。经审计，被告人顾丹丹共骗取周某人民币16.0985万元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人周某的陈述证明：其与顾丹丹系朋友关系，2018年2月底的一天，顾丹丹说有人欠贷款还不上，如果有人垫钱还贷款的话可以收取百分之十的利息，当时顾丹丹说如果其垫钱的话，钱要不回来她帮助自己要，其同意了。其陆续通过银行转账、微信、支付宝的方式给顾丹丹转款，6月17日，顾丹丹称有两个人需要垫钱还贷，但是当时自己不是特别相信顾丹丹了，所以通过顾丹丹要来两个需要垫钱还贷的人的卡号，其于6月17日、18日、19日、21日分别给一个叫李某的转款共计约8.11万元；其于6月21日、23日通过手机银行给一个叫苗某的农行卡转款共计3.9万元。从2018年2月27日至2018年6月，其总共通过微信、支付宝及银行卡转给顾丹丹转款67.5335万元，后期顾丹丹通过支付宝和微信陆续给其转回8.63万元。之后顾丹丹以各种理由告诉其放出去的钱还不上了，再后来其联系不上顾丹丹了，才意识到自己被骗了。2.证人苗某的证言证明：2018年6月21日20时许，顾丹丹给其打电话称她姐姐给她汇钱，让自己代收一下，其将自己的农行卡卡号告诉了顾丹丹。其收到了一笔来自周某的1.7万元的汇款后将该笔1.7万元通过手机银行转给了顾丹丹；2018年6月23日12时许，顾丹丹又让其帮忙收一笔钱，后来其收到来自周某的2.2万元汇款，之后其将该笔钱分三笔转给了顾丹丹。3.被告人顾丹丹的供述与辩解证明：其与周某是朋友关系，2018年2月的一天，其告诉周某说有很多需要垫还贷款的人，自己可以帮周某联系需要垫还贷款的人，周某答应给自己提成，开始约定的利息是十个点，后来和周某熟悉了就变成了五个点。其从2018年3月到6月与周某一起帮人垫还贷款。2018年3月到4月期间，周某转给自己的钱，其为他人还贷款了，后来转的钱都用于个人偿还网贷和平时花销了。在这期间其曾向周某谎称自己的朋友李某和苗某需要垫钱还贷款，并告诉李某和苗某说其姐姐要给自己转钱，让她二人收到钱后转给自己，周某将钱转给她二人后，她二人将钱转给了自己。4.银行卡交易记录证明：2018年6月21日，周某给苗某转账1.7万元，苗某给顾丹丹转账1.7万元；2018年6月23日，周某给苗某转账2.2万元，苗某给顾丹丹转账1.7万元、微信转款0.5万元。5.银行卡交易清单证明：周某于2018年6月17日至6月26日期间向某1莹汇款的时间、金额；周某于2018年2月27日至6月24日期间向顾丹丹汇款的时间、金额；顾丹丹于2018年4月5日至2019年6月21日期间向周某汇款的时间、金额。6.被告人顾丹丹与被害人周某之间的微信聊天记录证明：顾丹丹与周某之间的借款往来以及周某向顾丹丹索要借款等事实。7.盘锦世辅会计师事务所出具的盘世辅审【2019】XXX号审计报告证明：经审计，2018年2月6日至2019年3月6日，顾丹丹涉嫌诈骗被害人62.8485万元，其中包括：周某16.0985万元。（四）2018年2月，被告人顾丹丹在其无能力为他人办理大额信用卡的情况下，以为盘锦市双台子区居民宁某某办理大额信用卡收取好处费为由诈骗钱款。经审计，被告人顾丹丹骗取宁某某人民币5万元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人宁某某的陈述证明：2019年1月的一天，李某某3称他朋友顾丹丹能帮助办理大额信用卡，但是得收取十个点的好处费。其通过李某某3添加了顾丹丹的微信后给顾丹丹转了2.5万元，因信用卡还没有办下来，其找顾丹丹，让他把钱退回来，第二天顾丹丹将2.5万元退了回来。2月17日，顾丹丹通过微信联系自己称能办信用卡了，要办信用卡，得先给其转好处费，2月18日至21日其通过微信给顾丹丹分四笔一共转账5万元，顾丹丹收完钱后信用卡一直没有办下来，并以各种理由推脱，后来其要求顾丹丹退钱，顾丹丹不同意，之后就联系不上顾丹丹了。2.证人孙某的证言证明：2018年9月9日左右，其在朋友圈看到顾丹丹可以办理大额信用卡，便问顾丹丹如何办理，顾丹丹称需要先交五个点的好处费，卡下来后再给他五个点的好处费。其告诉顾丹丹想办理一张额度为10万元的信用卡，2018年9月11日7时许，其通过微信给顾丹丹转了0.5万元，顾丹丹收款后说15个工作日能办下来卡，几天后，其问顾丹丹能不能办理其他银行的信用卡，顾丹丹说可以办理农行的，额度15万元，并其让先交0.7万元，自己没有那么多钱，顾丹丹说让办卡的人先垫上，让自己多少拿点钱，其就给顾丹丹转了0.2万元。之后在办卡期间，顾丹丹说需要业绩，让其帮联系几个客户，给其好处费，其帮忙找了葛某2、喻某某、董某、李某某3等人并将顾丹丹的微信给了他们。期间，顾丹丹给了自己0.5万元的好处费，把之前办卡的点钱也退了回来。3.被告人顾丹丹的供述证明：孙某给其推荐了好几个办理大额信用卡的人，其收了一个姓宁的人5万元。4.交易记录截图证明：2019年2月19日至2月21日宁某某共通过微信给顾丹丹转款5万元。5.盘锦世辅会计师事务所出具的盘世辅审【2019】XXX号审计报告证明：经审计，2018年2月6日至2019年3月6日，顾丹丹涉嫌诈骗被害人62.8485万元，其中包括：宁某某5万元。（五）2019年3月，被告人顾丹丹在其无能力为他人办理大额信用卡的情况下，以为河北省保定市居民朱某某办理大额信用卡收取好处费为由诈骗钱款。经审计，被告人顾丹丹骗取朱某某人民币1.5万元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人朱某某的陈述证明：2018年10月13日晚上，其同学王丽问其是否需要办理大额信用卡，他认识一个能办理大额信用卡的人，但是需要交十个点的费用，其告诉王丽想办理。王丽给其推荐了一个微信名是一个太阳的图标，微信号为×××的人,添加后对方告诉自己她叫顾丹丹，能给其办理大额信用卡，自己想要办理两张30万元额度的信用卡，顾丹丹称需要交3万元的点费钱，其与丈夫温某某商量后于10月14日下午2时30分，通过微信给顾丹丹分别转了一笔1万元，一笔0.5万元，顾丹丹收了钱，10月15日9时30分，其通过微信给顾丹丹转了1万元，顾丹丹收了钱后告诉其一个月能办下来卡，还说差的0.5万元的点费钱等信用卡下来之后补交，之后顾丹丹以各种理由推脱办卡的事，2018年12月26日晚上，顾丹丹称卡下来了让自己去取，12月27日其坐火车来盘锦时，顾丹丹却告诉自己信用卡年前下不来，并给自己转了0.2万元作为路费，其对顾丹丹说不办了，第二天，顾丹丹将2.5万元通过微信转回给了自己。2019年3月5日8时，顾丹丹发微信问其是否还办理信用卡，并称这次办理信用卡几天就能下来，其同意了并于3月5日晚上9时许给顾丹丹转了1.5万元，顾丹丹于3月6日上午9时许收了钱，并告诉自己这两天就能下卡，之后就联系不上顾丹丹了，其问了一同在顾丹丹那办理信用卡的孙某，孙某说顾丹丹被抓了，其发现自己被骗了。2.被告人顾丹丹的供述证明：孙某给其介绍了一个叫翠某的女子，其以能办理信用卡为由骗取了该女子1.5万元，信用卡没有办成。3.交易记录截图证明：2019年3月6日，朱某某两次通过微信给顾丹丹转账1.5万元。4.盘锦世辅会计师事务所出具的盘世辅审【2019】XXX号审计报告证明：经审计，2018年2月6日至2019年3月6日，顾丹丹涉嫌诈骗被害人62.8485万元，其中包括：朱某某1.5万元。（六）2019年3月，被告人顾丹丹在其无能力为他人办理大额信用卡的情况下，以为盘锦市大洼区居民张某某办理大额信用卡收取好处费为由诈骗钱款。经审计，被告人顾丹丹骗取张某某、郑某共计人民币5万元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人张某某的陈述证明：2019年3月3日上午8时许，其对象郑某在微信上看到顾丹丹发的能办理信用卡的朋友圈，其便加了顾丹丹的微信询问办理信用卡的事情，顾丹丹称能办理信用卡，并问自己办理多大额度的，并称需要先交十个点的好处费。其告诉顾丹丹想办理一张额度是30万元的信用卡，并用郑某的微信给顾丹丹转账了1.5万元，顾丹丹称其征信程度良好，还可以办一张额度为20万元的信用卡，其同意后便又用郑某的微信给顾丹丹分三笔转了1万元的好处费。收到钱后，顾丹丹称两三天后卡就能办下来。3月5日上午7时，顾丹丹通过微信告诉郑某，让其将剩余2.5万元好处费补交上，并称第二天卡就能办下来，郑某将此事告诉自己后，其通过微信给顾丹丹转账2.5万元，收到该笔钱后，顾丹丹又让其补了一份本人的征信说明，其将征信说明发给了顾丹丹，顾丹丹告诉其3月8日下午去取卡，之后顾丹丹手机关机，其意识到自己被骗了。2.被告人顾丹丹当庭表示对该起事实无异议。3.交易记录截图证明：2019年3月3日至3月5日，郑某、张某某通过微信给顾丹丹转款5万元。4.盘锦世辅会计师事务所出具的盘世辅审【2019】171号审计报告证明：经审计，2018年2月6日至2019年3月6日，顾丹丹涉嫌诈骗被害人62.8485万元，其中包括：张某某和郑某夫妇5万元。庭审中，公诉机关还出示并经当庭质证的以下证据：1.证人葛某某1的证言证明：其通过孙某认识的顾丹丹，找顾丹丹办理大额信用卡，其和崔晓南给了顾丹丹办理信用卡的好处费5万元，后来信用卡没有办成，便将好处费要了回来，并额外向顾丹丹要了4万元的好处费。2.证人李某某2的证言证明：其系工银安盛人寿保险公司营销总监，该公司的业务范围是保险理财和健康险产品，该公司不具备办理信用卡的业务。3.证人薛某某1的证言证明：2018年9月的一天，顾丹丹称她签成了一份100万元的理财单子，挣了20万元，并说有时间去4S店看车，2019年1月6日，其和顾丹丹商定去东风悦达起亚购买智跑吉普车，然后顾丹丹分四笔给自己转了4万元。2019年1月7日，其与父亲薛某某2、顾丹丹一同去购买了白色智跑吉普车，价款12.9万元，首付交了2.652万元，贷款10.248万元，当时因为其与顾丹丹征信不好，就用其父亲薛某某2的名字进行贷款。4.协助冻结财产通知书证明：冻结顾丹丹中国建设银行卡尾号3923账户内资金2.31元。5.扣押决定书、扣押清单证明：从薛某某1处扣押白色起亚吉普车一辆、百元面值人民币60张；从葛某某1处扣押人民币2万元。6.辨认笔录及照片证明：谢某、孙某某、李某某1、高某某1、张某某、周某、苗某均能够辨认出顾丹丹；顾丹丹能过辨认出周某、谢某、高某某1、李某某1、孙某某。7.户籍证明信证明：被告人顾丹丹的自然情况，犯罪时已达完全刑事责任年龄。8.案件来源、抓捕经过证明：案件的揭发及被告人顾丹丹的到案情况。上述证据均由公诉机关提供，经当庭举证、质证，确认为有效证据，予以采纳。本院认为，被告人顾丹丹以非法占有为目的，多次采取虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取他人财物达62.8485万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，予以支持。关于被告人顾丹丹及其辩护人提出的顾丹丹并没有骗取周某款项，顾丹丹没有将该笔款项占为己有，系顾丹丹与周某是共担风险一起做“垫还”业务，且从周某处骗取的钱款已经还给周某，该笔款项不应认定为诈骗数额的辩解及辩护意见，经查，该辩解及辩护意见只有被告人的供述，无其他证据予以佐证，不予采纳。关于被告人顾丹丹及其辩护人提出的是朱某某让顾丹丹帮助其办理大额信用卡，顾丹丹并没有占有该笔款项的故意，该笔款项不应认定为诈骗数额的辩解及辩护意见，经查，顾丹丹并无能力为他人办理大额信用卡，其采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，符合诈骗罪的构成要件，故对于该辩解及辩护意见，不予采纳。关于辩护人认为本案应认定为犯罪数额巨大的辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。对被告人顾丹丹当庭自愿认罪的部分，可以酌情从轻处罚，辩护人的该部分辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人顾丹丹犯诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月8日起至2029年5月7日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人顾丹丹退赔被害人谢某、孙某某25.3万元；被害人李某某1、高某某19.95万元；被害人周某16.0985万元；被害人宁某某5万元；被害人朱某某1.5万元；被害人张某某、郑某5万元。三、公安机关扣押并随案移送的涉案赃款2.6万元，予以没收并按比例退赔给被害人。四、公安机关扣押并随案移送的涉案白色起亚吉普车一辆（车牌号为辽Ｌ×××××）依法处理，其中2.652万元的购车款系赃款，依法予以追缴，并按比例退赔给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向盘锦市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘玉荣人民陪审员  夏 冰人民陪审员  刘 阳二〇二〇年九月四日书 记 员  何 畅附：法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条第三款【自首】犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。