湖北省武汉市青山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0107刑初168号公诉机关湖北省武汉市青山区人民检察院。被告人周志杰，男，1987年3月26日出生于湖北省孝感市，汉族，初中文化程度，无职业，户籍所在地湖北省孝感市孝昌县，现住湖北省孝感市孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月12日被武汉市公安局青山区分局（钢城分局）刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于武汉市青山区看守所。辩护人罗玉华，湖北仁伦律师事务所律师。湖北省武汉市青山区人民检察院以武青检刑诉（2020）118号起诉书指控被告人周志杰犯诈骗罪，于2020年6月24日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。湖北省武汉市青山区人民检察院指派检察员吕似竹出庭支持公诉，被告人周志杰及其辩护人罗玉华均到庭参加了诉讼。现已审理终结。湖北省武汉市青山区人民检察院指控，2019年9月10日，被告人周志杰冒充银行工作人员给被害人牟某拨打电话，以办理银行贷款需缴纳提升信用度费用为由，骗取被害人牟某人民币33600元。2019年9月11日中午，被告人周志杰在武汉市青山区武某2广场地下停车场，冒充银行工作人员给被害人王某拨打电话，以办理银行贷款需转账走流水为由，骗取被害人王某人民币13000元。公诉机关针对指控的事实，当庭宣读和出示了下列证据：1、物证照片；2、抓获经过、破案经过、身份材料、情况说明、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、调取证据通知书、手机QQ聊天记录、短信记录、通话记录、自动柜员机客户凭条、银行卡交易明细清单、借机卡账户历史明细清单等书证；3、报案材料及被害人牟某、王某的陈述；4、勘验、检查笔录；5、电子数据；6、被告人周志杰的供述和辩解。公诉机关认为，被告人周志杰以非法占有为目的，利用电信网络技术，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，数额巨大，侵犯了公民的财产所有权，其行为已构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定对被告人周志杰依法判处。被告人周志杰对起诉书指控罪名无异议，对起诉书指控诈骗数额有异议，认为其他人已诈骗完后，自己才实施的诈骗。辩护人对公诉机关指控罪名无异议，认为：1、被告人周志杰受他人指使参与两起诈骗，是其他人前期已经实施了诈骗犯罪成功后，再指使被告人周志杰参与诈骗行为，应按其参与的时段和金额14000元计算犯罪金额；2、被告人周志杰是从犯；3、如实供述、自愿认罪，无前科；4、家属表示尽力退赃；请求从轻处罚。经审理查明，2019年9月10日，被告人周志杰伙同他人冒充银行工作人员给被害人牟某拨打电话，以办理银行贷款需缴纳提升信用度费用为由，骗取被害人牟某人民币33600元。2019年9月11日中午，被告人周志杰在武汉市青山区武某2广场地下停车场，伙同他人冒充银行工作人员给被害人王某拨打电话，以办理银行贷款需转账走流水为由，骗取被害人王某人民币13000元。2019年9月11日，被告人周志杰被公安民警抓获。在本院审理过程中，被告人周志杰退赔赃款人民币20000元。上述事实，有下列经当庭举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认：1、武汉市公安局青山区分局（钢城分局）红卫路街派出所出具的破案、抓获经过，证实2019年9月11日，接网上预警，该所民警在青山区众圆广场负一楼停车场，抓获犯罪嫌疑人周志杰，被抓获时，周志杰正使用手机进行诈骗行为。2、被害人报案材料及陈述①被害人牟某报案材料及陈述，证实2019年9月10日9时37分，接到一自称小额贷款公司工作人员电话，问我是否有贷款的意向，当时我说想贷15万元。大约五分钟后，自称陈经理的给我打来电话，对方说贷款前必须交24000元的认证费，让我将认证费打到指定账户，将认证费交了以后才可以放款。我就去了高新什字工商银行第二支行，将我的工行卡插在ATM机上，按对方要求操作，将验证码告诉对方，我卡里的24000元全部取出来转入指定账户。之后，我就将24000元现金存入指定账户。存完钱后，我给陈经理打了电话，问贷款何时下来，对方说等会他们李主任会联系我。大约5分钟后，自称李主任的给我打来电话，对方是个男的，说我的信用度有问题，还是将钱转入之前指定账户。之后，我有从高新什字工商银行第二支行ATM机给指定账户存入现金10000元。存完钱后，我联系李主任，对方说信用度费用还是不够，让我继续给指定账户转账，我才意识被骗。②被害人王某报案材料及陈述，证实2019年9月11日，其先后接到自称是信用贷款的工作人员电话，第一个电话说我申请的贷款通过审核，接到第二个电话说扣了我银行卡的4000元，已经通过了80000元的额度，然后我又接到第三个电话称自己叫杨某的人打电话跟我说扣掉80000元额度的百分之一，要我在转4000元给他，大概过了半个小时，第三个电话联系我说他们的银行系统卡了，我之前转的8000元出不来，要我再转8000元给他们，然后我先后用银行卡转了5000元和微信转了3000元给他，转完后我立刻给他们回电话，对方的三个电话一直都是关机状态，之后我就意识到自己被骗了，然后我就报警了。3、常住人口基本信息、查询违法记录情况说明等书证，证实被告人周志杰的身份情况，无犯罪前科。4、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、物证照片等，证实公安机关依法对被告人使用的手机4部、银行卡5张、电话卡5张依法进行了扣押，并拍照。5、勘验、检查笔录，证实公安机关对被告人周志杰作案手机内的数据进行了提取。6、手机QQ聊天记录、短信记录、通话记录，证实被告人周志杰与他人预谋诈骗，预设、对接诈骗过程，并对被害人牟某、王某进行诈骗的事实经过。7、自动柜员机客户凭条、银行卡交易明细清单、借机卡账户历史明细清单、情况说明等书证，证实被害人牟某、王某被骗时银行转账的时间、金额等情况，被害人牟某被骗人民币33600元，被害人王某被骗人民币13000元。8、被告人周志杰供述，证实2019年过年前，我和一个老乡打麻将的时候，他说起自己要开公司，我就加了他的QQ号“多寂寥”。后来这个老乡又一次就回复我说，他现在在做诈骗的事情，但是现在诈骗抓的特别严，问我愿不愿意做，我当时说我考虑一下，我考虑好之后，就和这个老乡说，你们诈骗这个事情有没有风险小一点的环节，我少赚一点都行，但不想冒太大的风险，他就和我说，可以做他们诈骗的最后一个环节，让我拖延一下已经被骗了钱的客户，同时问他们再要一下最后的保证金。这个过程就是，在业务员把客户账户里大笔的钱划走之后，前一个诈骗的客户的业务员，把客户的电话发给我，让我打电话给客户，以银联经理的身份，拖延客户的时间，告诉客户他账户里面的钱去走流水了，会在之后，返还到他的账户上，银行给他批的贷款，几分钟之后也会到他的账户上。在这一通电话之后的几分钟，我会再次给对方打电话，以客户可能以后会不接电话，逃避银行追要欠款的理由，让对方往一个账户打保证金，如果客户对把保证金打到他人的卡上不放心，我就会让客户把钱打到自己的卡上，之后我就和我上家说，让技术员再把这笔钱划出来。这个保证金如果成功骗到这个账户上，就会按每笔百分之十的提成，打到我的账户上来。2019年9月10日，QQ名叫“奔小康”的上线给了我牟某的客户信息，当天晚上我就给牟某打电话，我冒充银行的李主任，说牟某的信用度有问题，需要提升信用度，还需要交15000元提升信用度费用，要将钱转入之前指定账户。客户存了10000元之后和我联系，我说他的信用度还是不够，要他继续向指定账户转账，他答应了，我当天晚上就把手机关机了。第二天牟某就向我发了多个短信，应该是发现自己被骗了。我就发截图给“奔小康”，告诉他这个人已经骗不出钱了。2019年9月11日上午，QQ名叫“Lucky”的上线给我发来一个叫王某的客户信息，说他申请了8万元的贷款，他需要往自己卡里存够8000元，但他只存了4000元，让我再要4000元。我就打电话给王某，以银联中心陈经理的身份，说需要钱在银行走流水，让客户在之前Lucky提供的账户存够8000元。客户存了以后，我就再次给客户打电话说他申请的这笔贷款，很快就会发到他的银行卡上。我同时还和客户说，他之前的8000元，因为在银行间走流水出了问题，被卡住了，让客户再存8000元，到指定账户上。对于被告人周志杰及其辩护人认为“被告人周志杰是在其他人前期已经实施了诈骗犯罪成功后，再参与诈骗行为，其参与的时段和金额14000元计算犯罪金额；被告人周志杰系从犯”的辩护意见，经查，被告人周志杰的供述及其与同伙QQ聊天记录、短信记录等证据显示，被告人周志杰事先即与QQ名为“多寂寥”、“奔小康”、“lucky”的同伙预谋了诈骗的手段、方式及分成，对每个人在整个诈骗行为中均有明确分工和具体安排，被告人周志杰的行为是整个诈骗过程的一个环节，其应对全部诈骗犯罪金额负责。被告人周志杰参与了诈骗预谋，也具体实施了犯罪行为，其犯罪地位、作用与未到案诈骗同伙相当，不宜区分主从犯。故对被告人周志杰及其辩护人的此辩解、辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人周志杰以非法占有为目的，利用电信网络技术，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取公民财物，数额巨大，侵犯了公民的财产所有权，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人周志杰归案后能如实供述犯罪事实，部分退赔赃款，具有可从轻处罚的情节；但其在庭审中认为自己仅对14000元诈骗金额承担责任，不宜认定为自愿认罪认罚。关于辩护人提出的“被告人周志杰如实供述，无前科，家属尽力退赃，请求从轻处罚”的辩护意见，与庭审查明的事实及相关法律规定相符，本院予以采纳，其他辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条第（一）项的规定，判决如下：一、被告人周志杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2022年11月11日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）。二、扣押于武汉市公安局青山区分局（钢城分局）红卫路派出所的作案工具手机4部、银行卡5张、电话卡5张，依法没收，上缴国库。三、暂扣于本院的赃款人民币二万元依法退赔被害人牟某、王某，剩余赃款人民币二万六千六百元，继续追缴，发还被害人牟某、王某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  桂 强人民陪审员  徐志福人民陪审员  郭移根二〇二〇年九月十六日书 记 员  李 豪