浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初712号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人丁胜，男，1986年12月10日出生于江苏省徐州市，汉族，小学文化，无业，户籍所在地江苏省徐州市贾汪区。2013年4月2日因盗窃被江苏省徐州市公安局贾汪分局处行政拘留五日并处罚款人民币五百元。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月20日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同月25日被取保候审，2020年9月14日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检一部刑诉[2020]1512号起诉书指控被告人丁胜犯诈骗罪，于2020年9月1日向本院提起公诉，本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院检察员俞佳、被告人丁胜到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年8月至2017年12月期间，被告人丁胜伙同张某、朱某2（均已被判刑）经商量共同出资作为放贷启动资金，在宁波市海曙区中山××路××号开设宁波甬鑫企业信息咨询有限公司（以下简称“甬鑫公司”），并雇佣陈某、余某某（均已被判刑）等人非法从事套路贷。公司由张某为公司实际控制人，负责公司财务，由朱某2任公司法定代表人，陈某任公司监事，被告人丁胜及朱某2、陈某等负责安装ＧＰＳ、家访和催收等工作，余某某任公司风控负责审核客户贷款、审核借款合同签订等，在被害人谭某向该公司借款中设计套路，骗取谭某钱财。具体犯罪事实如下： 2017年8月17日，被害人谭某为偿还债务经余某某介绍至甬鑫公司借款30000元，被告人丁胜及朱某2在家访后，在被害人谭某车上安装ＧＰＳ定位系统，后由余某某诱骗谭某签订金额为60000元虚假借款合同，约定每7天还一期利息2840元，扣除平台管理费、家访费、安装ＧＰＳ费、中介费等费用，谭某实际到手18000元现金。后谭某支付了4期利息共11560元（其中第一期3040元被甬鑫公司认定违约，支付了200元违约金）。余某某从谭某和公司处收取中介费、好处费共计3000元。 同年8月下旬，被害人谭某因债务所迫又到该公司借款，余某某在明知谭某无力偿还能力的情况下，假称根据公司风控要求只能借40000元，后又以同样的方式诱骗谭某签订80000元借款合同，扣除手续费、中介费等相关费用后，谭某实际到手25000元，并约定每7天还一期利息3800元。后谭某支付5期利息共19000元。余某某从谭某处收取中介费2000元。 同年9月，谭某因债务所迫又到该公司借款，余某某以被害人谭某平账归还前两次借款本金为由，诱骗谭某向甬鑫公司借款80000元，与谭某签订160000元借款合同，扣除手续费等相关费用以及前面二次欠款后，谭某实际到手15000元，约定每7天还一期利息6640元。后谭某支付了一期利息6640元。 同年9月21日晚，被告人丁胜伙同陈某以谭某车上安装的ＧＰＳ定位系统无信号为由，打电话威胁要上门，谭某害怕其上门，遂答应第二天开车到公司让其查看车辆。次日上午，被害人谭某因无力还债，其名下一辆浙ＢＧ××××传祺车被竺某、朱某1（均因另案被判刑）扣押。余某某得知此事后，以谭某车辆被扣违约为由（该公司与其签订过车辆抵押合同），于当日11时许将谭某约至甬鑫公司，要求谭某还钱。谭某在支付一期利息6240元后，张某、朱某2、陈某等人仍要求其支付所借本金80000元，并将其扣留逼其还钱直至下午18时许。后因谭某实在无钱可还，甬鑫公司要求谭某次日到公司归还至少30000元本金后才放其回去。同月23日，谭某到甬鑫公司按约定支付30000元给张某。张某、朱某2、陈某等人称谭某还欠50000元本金，诱骗谭某重新签订借款金额为100000元虚假借款合同。按约定每7天还一期利息4740元，后谭某支付了4期利息共18960元。 2017年10月26日，被告人丁胜伙同陈某、朱某2到余姚市谭某家催债，当晚18时许，谭某因不堪压力而跳河、撞墙自杀（均被救起）。 经查明，被害人谭某向甬鑫公司先后四次借款实际到手共计58000元，除上述支付的利息外，还先后支付利息、违约金、本金等，共计126482元，扣除余某某、朱某2曾转账给谭某3755元外，谭某实际支付共计122727元。 案发后，被告人丁胜经规劝准备到公安机关投案，后于2020年5月20日20时许在投案途中被民警抓获。 案发后，被告人丁胜退赔了被害人谭某损失2000元，并取得被害人谅解。另查明，同案参与人余某某已退赔被害人10000元；张某、陈某分别退赔了被害人21000元、7000元。 被告人丁胜对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。 公诉机关认为，被告人丁胜以非法占有为目的，与他人合伙设置套路贷，骗取他人钱财，数额较大，其行为已触犯刑法之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人丁胜有自首情节，得到被害人谅解，且能自愿认罪认罚，可依法从轻处罚，建议判处被告人丁胜有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万二千元。公诉机关提交了被害人谭某的陈述，证人刘某、赖某、竺某、朱某1的证言及同案参与人余某某、张某、朱某2、陈某的供述、银行交易流水、微信转账记录、支付宝转账记录、照片、收条、谅解书、辨认笔录、归案经过、前科材料、户籍证明等证据证实。 被告人丁胜对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人丁胜伙同他人，以非法占有为目的，采用套路贷方式骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控被告人的罪名成立。被告人丁胜有自首情节，可依法从轻处罚；被告人丁胜赔偿了被害人的部分经济损失，得到被害人的谅解，可酌情从轻处罚；被告人丁胜能自愿认罪认罚，可依法从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。对于被害人的损失，责令被告人继续予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人丁胜犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万二千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月14日起至2022年4月7日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人丁胜与同案参与人共同退赔被害人谭某的经济损失人民币24727元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 王旭东 二〇二〇年九月十四日 代书记员 陈 露 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。