陕西省延安市安塞区人民法院 陕西省延安市安塞区人民法院刑事判决书（2020）陕0603刑初 57号公诉机关延安市安塞区人民检察院。被告人郭涛，男，汉族，1989年XX月XX日出生于陕西省靖边县，大专文化，系陕西省榆林市靖边县XX中心实际负责人，户籍所在地为陕西省靖边县XX镇XX村XX小组XX号，现住西安市未央区XX城XX路XX小区XX号楼XX室，公民身份号码：61272XXXX904241817。2019年11月6日因涉嫌诈骗罪被延安市公安局安塞分局刑事拘留，同年12月10日经延安市安塞区人民检察院批准，被安塞分局依法执行逮捕，现羁押于延安市安塞区看守所。辩护人周玉娥，陕西德齐律师事务所律师。辩护人鲁静国，陕西尚德律师事务所律师延安市安塞区人民检察院以塞检公诉刑诉（2020）22号起诉书指控被告人郭涛犯诈骗罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。被告人郭涛对公诉机关指控的犯罪事实有异议，拒不承认自己所犯罪行，本院依法适用普通程序，组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。延安市安塞区人民检察院员额检察官贺小丽、检察官助理李璐出庭支持公诉，被告人郭涛及其辩护人周玉娥、鲁静国到庭参加诉讼。现已审理终结。延安市安塞区人民检察院指控，2019年1月份，被害人白成元因资金短缺需要贷款周转，结识了被告人郭涛。被告人郭涛以自己能够帮助被害人白成元贷款1000万元，需要被害人先交60万元的贷款保证金为由，骗取被害人白成元60万元，后被告人郭涛将60万元用于自己的资金周转。案发后，被告人郭涛家属对被害人进行了赔偿并取得了被害人的谅解。据此，公诉机关指控被告人郭涛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人郭涛在庭审中辩称，1.他有能力为他人办理贷款，以前也确实为别人成功办理过贷款；2.他为白成元办理贷款只收了6.5万元费用；3.在收到6.5万元后，他也确实为白成元办理过相关业务，但是没有办成功，他及时将钱退给了孙婷婷，之前收到的6.5万元也是孙婷婷给他的；4.他和白成元以前不认识，在2019年4月底第一次见面与白成元见面，是孙婷婷给他引荐的，第二天孙婷婷给他转了6.5万元，让他替白成元办理贷款。最后其请求法院公正审判。二辩护人在庭审中辩称，1.对起诉书指控的犯罪事实有异议。第一，孙婷婷于2019年6月26日至7月5日期间向被害人退了7.8万元，其中6.5万元是郭涛通过孙婷婷退给被害人的，在被害人报案前已经退还，故7.8万元应从诈骗数额60万元中扣除。第二，被害人白成元将60万元交给了孙婷婷，但公诉机关提供的现有证据不能证明孙婷婷将60万元全部转交郭涛了，无法证明这60万元转交的每一笔时间、数额和方式。除6.5万元外，郭涛认为孙婷婷所述其他均为借款。孙婷婷作为重要的证人，其证言前后矛盾、多次反复，为推卸自己责任，存在捏造事实、虚假陈述的行为，其证言不具有真实性；虽然银行交易明细显示孙婷婷给郭涛的银行转账数额高于60万元，但不能据此直接认定白成元的钱全部包含在内，因孙婷婷与郭涛还存在借贷关系；郭涛在公安机关的前两次供述之所以承认拿了白成元的60万元，是以为把事情承揽下来，只要退还了就没事了，没有意识到事情的严重性，后来得知自己被逮捕时才向公安机关陈述了真相，应以郭涛当庭陈述为准；郭涛认可2019年4月26日孙婷婷转账6.5万元是白成元的服务费，在贷款没有办下来的情况下，郭涛通过孙婷婷给白成元全部退回。2.对起诉书指控的罪名有异议。首先，被害人贷款的一切事宜，包括洽谈、实地考察、贷款资料准备、签订协议、收取服务费等都是孙婷婷一手操办，郭涛没有参与，也没有向被害人进行任何承诺，只答应帮忙联系办理，不存在虚构事实、隐瞒真相；其次，从贷款服务协议内容可看出，孙婷婷也未承诺一定会办下来，相反已经告知办不下来可以退款，是否符合贷款条件需要银行或出资方审核，不是完全由被告人方决定；再次，据郭涛和孙婷婷陈述，他们有能力并且已经履行了部分合同义务，不存在以非法占有为目的的诈骗；最后，郭涛实际上并没有从被害人处取得任何财产和利益。综上，郭涛的主客观均不符合诈骗罪的构成要件，如果存在违约，属于民事纠纷而不是刑事犯罪。另，如果郭涛构成犯罪，其具有法定、酌定量刑情节如下：系初犯、偶犯，未受过任何行政、刑事处罚；被告人家属向被害人退赔了全部款项并赔偿了经济损失，且已经取得被害人的谅解；郭涛系民营企业家，其成立的陕西盛唐影业集团有限公司不但帮助29名聋哑人解决了基本生存问题，也减轻了社会负担，承担了社会责任。经审理查明，2019年1月份，被害人白成元因做生意资金短缺需要贷款周转，经张和介绍认识了孙婷婷，通过孙婷婷介绍到被告人郭涛实际负责的靖边XX中心（以下简称中皓汇融公司）代办贷款。孙婷婷按照郭涛的要求，与白成元口头商定，由白成元提交三家公司的资料，以三家公司的名义贷款1000万元，每家公司需先向中皓汇融公司缴纳保证金20万元。在按照要求提交了安塞西兴农业开发有限责任公司（法定代表人闫伟，系白成元妻子）、安塞区中原农业有限公司（法定代表人白延安）、延安瑞金工贸有限公司（法定代表人白永清）三家公司的申请贷款相关资料，且陆续向孙婷婷微信转账、现金支付5万元定金、28万元首付款后，白成元于2019年3月17日在中皓汇融公司位于延安市宝塔区的办公地点签订了贷款代办服务委托协议。2019年4月，白成元经孙婷婷联系，与郭涛、郭凯（中皓汇融公司员工）一起在西安市XX路附近一家饭馆吃饭时，郭涛向白成元承诺只要交够三家公司的保证金，肯定能办下来贷款，并让白成元尽快交剩余款项。2019年4月26日，白成元让其公司会计封润香通过网上银行向孙婷婷账户转账三笔，共计8万元；同日，孙婷婷向郭涛账户转账三笔，共计6.5万元；次日，孙婷婷向郭涛账户转账一笔5000元。之后白成元通过微信给孙婷婷转账1万元。2019年4月30日，白成元让其公司会计封润香通过网上银行向孙婷婷账户转账二笔，共计18万元；次日，孙婷婷向郭涛账户转账一笔1.2万元。期间，郭涛让郭凯与孙婷婷一起去找延安市北关邮政储蓄银行的牛行长办理白成元的贷款未果后，再没有通过其他途径为白成元办理过贷款。后因贷款迟迟未予办理，白成元通过孙婷婷要求中皓汇融公司退还60万元保证金，孙婷婷个人向白成元退还7.8万元，其中郭涛通过孙婷婷向白成元退还3.1万元，剩余款项均未退还。2019年8月28日，被害人白成元到延安市公安局安塞分局刑事侦察大队报案。同年11月11日，经过调解，被告人郭涛家属向白成元退赔40万元整，尚欠20万元尾款（由薛红书写欠条）；白成元表示对郭涛及其管理公司的行为予以谅解。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭举证、质证、认证的下列证据予以证明：1.被告人郭涛的供述证明，中皓汇融公司法人是张乐，但实际公司是他的，他用张乐的名字注册的公司，张乐是他的司机。2019年左右，因为他的盛唐影业公司急需用钱，正好中皓汇融公司以前找他帮忙贷过款的孙婷婷给他说有个安塞的老板白成元急需用钱，需要贷款1000万元，让他想办法看能不能办成，他当时想先答应了收些费用，将钱用在盛唐影业公司周转一下，有机会再找人给白成元打问一下事情，要是办不成，等公司周转开将钱再给退回去。随后他就给孙婷婷说让白成元准备三个公司的营业执照复印件，每个公司收取20万元，先收60万元作为前期办事的活动经费，三个月期限事情办不成就全额退款。之后孙婷婷先后多次将钱转交给他，2019年4月底左右，孙婷婷将60万元全都给了他。他安排公司的郭凯在西安找过几家金融平台，但因为金额太大，事情没有办成。他让孙婷婷去延安市北关邮政银行问过姓牛的行长，人家说不放款，他再没有找过其他人帮忙，这件事情就一直没有办成。后来白成元找他问贷款和退款的时候，他前后分几次给白成元退了7.5万元。孙婷婷说白成元在安塞有自己的公司，一家公司贷款1000万元比较困难，他就想着三家公司贷款可能会好一点。另外他想着白成元一家公司要60万元不好说，让白再找两家公司，每家收20万元，这样也好给白成元说。孙婷婷给过他28万元现金，剩下的32万元是通过银行转账和手机微信转给他的。他给孙婷婷说等事情办成给她好处费，但是也没有说具体多少钱，因为事情没有弄成，他一直没有给过孙婷婷任何好处。他就认识延安市北关邮政储蓄银行的牛行长，其他关系也没有。他没有给牛行长及郭凯找的金融公司花过钱或送过礼。郭凯出去找金融公司请人家吃过几次便饭回来找他报账，一共花了不到2000元钱。他将白成元的60万元钱都用在盛唐影业公司以及其他生意上了。（以上是侦查阶段前两次供述）2019年1月份，孙婷婷给他说正在和安塞一个客户白成元谈贷款的事情。2019年5月份，孙婷婷带着白成元在西安市XX路和他见过一次面，他给白成元说他尽力给办贷款的事，并没有说肯定能办成。第二天还是第三天，孙婷婷给他的一张农行卡转了5-7万元（具体记不清了）。到了2019年国庆节前，他给孙婷婷说白成元的贷款办不成，让尽快把钱退了。他两次转给孙婷婷7.5万元，让退给白成元。贷款委托协议是孙婷婷和白成元签的，他和张乐都不在场。（以上是被告人翻供内容）证据分析：被告人郭涛的供述内容前后矛盾、出入很大，对其供述中能与其他证据相互印证的内容予以认定，其他供述内容不予采信。2.被害人白成元的陈述证明，2019年中旬，他的车停放在安塞金明美地小区路边，在车玻璃上发现了一张小额贷款公司的名片，他就拨打了上面的联系方式，告诉对方他需要贷款，对方告诉他公司地址在延安市宝塔区XX城XX楼。随后他到了对方公司，说了他的情况，这家小额贷款公司审了一下，说没有能力办，给他推荐了另外一家贷款代办服务公司，把他带到南桥汇鑫大厦22楼。代办公司名字叫靖边县XX中心，把他的资料看了一下，说可以先审查一下。第二天，自称是中皓汇融公司的孙婷婷联系他，让他又补充了一些贷款资料。过了两、三天，最开始他联系的两个小伙子（一个叫张和，一个叫黄光峰）到安塞XX镇XX村他的公司考察，了解了一下公司的生产状况，看完后说可以贷款。随后他又带二人到安塞街道办家属楼的办公室谈了一下贷款的事情，谈完二人就走了让他等消息。过了几天，二人给他打电话说贷款的事可以办，他又把二人叫到街道办家属楼的办公室，谈好后二人让他加一下中皓汇融公司孙婷婷的微信，以后联系方便。2019年1月19日，他加了孙婷婷婷的微信，孙婷婷说要贷1000万元他一家公司不保险，让他再联系两家，三家公司每家需要保证金20万元，先交一部分保证金。他当时确实急需用钱，就同意了。他在安塞又找了两家公司，一家是安塞区中原农业有限公司，公司法人是白延安；另外一家是延安瑞金工贸有限公司，公司法人是白永清。说好以他的公司为主，另外两家公司作为辅助，只要他的公司可以贷1000万元，就不用这两家公司了。2019年1月20日，他在微信上给孙婷婷转了5000元；1月26日转了1000元，1月28日转了2万元，随后又给了2万多元现金，总共5万元。交了钱后，孙婷婷说现在开始办理了，让他尽快把保证金交完。2019年3月17日，他交了28万元现金；同年4月中旬给孙婷婷转账8万元，4月30日又转了18万元，用微信给孙婷婷转了1万元，总共交了60万元。孙婷婷说五一收假后钱就可以贷下来，还说她把钱都交给公司了。结果等到6月中旬也没有拿到钱，他说如果再拿不到钱就到公安局报案，孙婷婷说6月底如果钱贷下不来，就把保证金全部退给他。后孙婷婷通过微信和银行转账给他退了7.8万元，并说现在还在办理中，让他继续等。8月15日之后，孙婷婷就开始不接他电话了，他感觉被骗就报案了。他给孙婷婷微信转账2.6万元，公司会计封润香在办公室电脑上通过银行转账了26万元，现金给了30.4万元（一次给了2.4万元，一次给了28万元），给孙婷婷送28万元现金时，朋友蔺海龙和他一起去的。他公司的名称是安塞西兴农业开发有限责任公司，法人叫闫伟，是他妻子。公司所在地在安塞区XX镇XX村，注册资金是500万元，主要经营范围是乡村旅游项目开发，营销土石方工程、绿色有机农产品研发、生产、销售等特色农业产业项目。签订贷款委托协议时，他在贷款委托方将三家公司的法人名字都写上了，三个名字都是他签的。他给孙婷婷提供了另外两家公司的营业执照复印件和法人复印件，协议的内容是贷款1000万元，约定利息6分，贷款期限5年。孙婷婷说他们与长安、上海各大银行都有合作，从贷款额度里收取15%的费用。协议是他和孙婷婷在安塞他的办公室谈好后，到延安嘉岭大厦隔壁楼上的一个办公室签订的。贷款没有办成，孙婷婷说她催公司给他退钱，孙婷婷个人于2019年6月25日至7月5日期间给他退了7.8万元，之后再没有退过钱。报案后郭涛姐姐找他协商退赔了他的全部损失，他写了谅解书，从内心表示谅解，希望公安机关不追究郭涛的刑事责任。2019年4月份，因为办贷款的事他去西安未央区一个饭馆和郭涛见过面，他和司机（司机只坐了一会），郭涛和孙婷婷、郭凯。郭涛说说前面交的33万元他们收到了，还孙婷婷没有把贷款的事办好，33万元是按三个公司交的钱，等于每个公司11万元，连一个公司20万元都没交够，所以贷款没办成，让他想办法再交9万元，把一个公司的钱凑够，剩余的钱尽快交，百分百能贷到钱。 3.证人证言（1）证人孙婷婷的证言证明，2019年1月份，通过张和介绍，她认识了白成元。她和白成元在郭涛的公司和工作人员聊了一下，公司要收60万元服务费，如果贷不下来，60万元退还给白成元，钱贷下来给公司15%的费用。当时白成元要贷款1000万元，说好先给人家公司交60万元，公司找人花钱办贷款，白成元同意，和公司签了委托协议。之后白成元说他和郭涛、公司不熟悉，让她给帮忙转一下60万元服务费，她同意了。过了几天，白成元先给她转了1万元，让她先给公司交定金把队排上，他肯定办这个事情。2019年1月份先后又转过几次，还给过现金，一共给了5万元。2019年3月份，白成元又交了28万元现金，并在公司签了一份协议，一式两份，当时她和刘峰一起到公司楼下，把钱给了张乐，张乐开车等着，她从车窗递进去的。2019年4月份，白成元和她去西安，见了中皓汇融公司的郭涛，郭涛还说33万元他收到了，剩下的钱让白成元尽快交了。吃完饭后几天白成元又分几次给她转了26万元，另外还给她了5000元现金，支付宝还是微信转了5000元。当时没有正式协议，就给白成元写了借条，证明钱公司收到了。截止2019年4月底一共给了她60万元，她都转给中皓汇融公司的郭涛了。她在中皓汇融公司延安的办公室，当着白成元的面给了公司28万元现金，剩下的钱通过手机微信和手机转账的方式转给了郭涛。当时说好交钱后4个月内办好贷款，应该是2019年8月底就办好，可是至今还没有办下来。2019年7月她问郭涛，说提供的资料不全，现在管理很严，要等12月份才能办好，如果办不好慢慢给退钱。中皓汇融公司没有贷款业务，当时说的通过个人关系来办事情，他们具体找什么人在办她也不知道。整个事情她没有得到过好处，白成元口头上说贷款办成了请她全国旅游一圈，但她知道也是说说罢了。她也在郭涛公司办贷款，前期交进去100万元。她就是帮忙把白成元介绍给郭涛，起个介绍人的作用，她是做保险的，白成元是个企业家，心想认识这个人以后说不定还能用得上这层关系。2019年4月份，郭涛让郭凯联系她去大贬沟邮政银行找牛斌行长办理白成元贷款的事情。去了后，她们带了白成元三家农业公司的常规贷款资质、公司法人常规证件、信用报告、资产证明。牛斌说邮政高层不管贷款事情，又让她们去XX大道高第华庭找邮政银行信贷部的张主任。她和郭涛公司的刘峰去找了张主任，张主任说他们银行正好有农业类的贷款，一家公司能贷200万，但是要有担保或者抵押，白成元都提供不了。她联系了郭涛，郭涛说担保或者抵押他可以提供。白成元三家公司分别在他父亲、弟弟、老婆的名下，他弟弟的公司有过逾期要先处理好逾期才能贷款，白成元也一直没处理逾期，贷款的事情就一直未办理成。2019年底，她通过朋友联系了信合的企业贷款，但是需要两个人相互担保，贷款500万元，人家用300万元，给白成元200万元，贷款服务费收20%。服务费郭涛说公司给出，白成元和家里人商量后不愿意和别人一起贷款，这个事情也就没有办成。郭涛欠她192万元，给她写了两张借据，一张120.05万元借条、一张14万元借条（她介绍朋友找郭涛贷款，郭涛办不了贷款，那些人都找她，她从各网贷平台贷款或向亲戚朋友借款退给那些人，郭涛给她还不了钱就写成借条）。借款与白成元的钱没有任何关系，她给郭涛的借款都转到郭凯一张尾号2203的建行卡里，白成元的钱她都转到郭涛尾号0371的农行卡里了。白成元公司会计封润香2019年4月26日给她尾号0358的建行卡转了8万元，她当天给郭涛转了6.5万元，第二天给转了0.5万元，4月29日给转了1.5万元。2019年4月30日，封润香先后两笔给她转了18万元，她在5月1日至5日全部转给郭涛了。其中有一笔2万元是郭涛让她转给聂瑞成的退款；还有一个10万元是郭涛让她转给李培的房租。28万元现金是给了张乐。案发后，她向别人借了4.9万元，向郭涛要了3.1万元，退给白成元8万元。证据分析：证人孙婷婷的几次证言内容均不能保持一致性，故对其证言中能与其他证据相互印证的内容予以认定，其他内容不予采信。（2）证人蔺海龙的证言证明，2019年3月份，他和白成元一起到延安市宝塔区XX大道一个女的家里，白成元给了那女的28万元现金，女的给写了一张收条。白成元给他说和这个女的有经济上的事情。之前，该女子来安塞和白成元谈贷款，白成元招待她吃饭时他们见过。（3）证人封润香的证言证明，白成元是安塞西兴农业开发有限责任公司的老板，她是公司会计、财务。白成元让她于2019年4月26日给孙婷婷转账，一次3000元、一次4.7万元、一次3万元；4月30日转了两次钱，一次10万元、一次8万元。共转给孙婷婷26万元。（4）证人张和的证言证明，2018年10月左右，朋友黄国峰给他介绍了安塞的白成元，说白成元急用钱，看能不能贷款。他是延安华夏银行的业务员。之后白成元联系他要用自己的奥迪车作抵押，让他给想办法贷款。因为白成元个人信用不好，贷款的事情没有办成。白成元把他叫到银海酒店让他想想办法，1000万、2000万的贷款都可以。随后他就联系了孙婷婷，孙婷婷和白成元谈了之后，他和孙婷婷去安塞沿河湾白成元的养殖场看过实地，考察完之后他们又去了孙婷婷的公司看了一下，后期还在白成元位于安塞一个小区的办公室去过，最后白成元又找了两家公司和孙婷婷的公司签订了合同，让孙婷婷帮忙贷款1000万元。当时说的是每个公司要给孙婷婷的公司交20万元资料费，白成元找了两个公司连他的公司一共是三家公司，要交60万元。说好贷款办下来就将资料费扣了，如果贷款办不下来，就给白成元退钱。他们合同签订完后他就不清楚了，一直是白成元和孙婷婷在联系，听说现在贷款也没有下来。孙婷婷是靖边中皓汇融公司的员工，他之前也给孙婷婷介绍过客户，孙的公司主要就是超过100万的大额贷款，公司在延安市宝塔区XX大厦XX楼。事情介绍成后，孙婷婷没有给过他好处，白成元给他说过不会亏待他，但事情到现在也没有办成，也没有给过他钱。（5）证人郭凯的证言证明，2019年3月13日，郭涛给他打电话，让他和孙婷婷联系一下延安市的牛行长，让他跟着孙婷婷一起过去，主要就是听人家见面后都说了些什么。随后郭涛发给他一个牛行长的手机号，他联系好后就和孙婷婷去了牛行长办公室。孙婷婷拿出些资料给牛行长说了一下要贷款，牛行长看了一下说资料不全，他们现在也不放款，聊了一会他们就离开了。孙婷婷是郭涛介绍他认识的，不知道孙婷婷和郭涛的关系，孙婷婷不是公司的业务员，经常在公司能见到孙婷婷。郭涛没有让他再找过其他人联系贷款的事情。他只知道牛行长，不知道郭涛是否有其他关系可以给人办贷款。2019年4月份的一天，他在西安，孙婷婷打电话叫他一起吃饭，说郭涛当时有事，让他先去。他到了西安市XX路附近的一家饭馆，白成元及其两个朋友、孙婷婷都在，过了一会儿郭涛也来了。他听郭涛、白成元聊天好像是白成元找郭涛帮忙弄贷款，郭涛给白成元说钱他都收到了，事情他会尽快想办法。2018年5月份，郭涛借人家钱被起诉到延安市宝塔区法院了，郭涛说银行卡都被冻结了，要借他的卡用一下。随后二人一起去银行将银行卡密码改了，银行卡绑定成郭涛的手机号码，至今未将银行卡还给他。孙婷婷给他这张银行卡转的钱都是给郭涛的，跟他没有关系。中皓汇融公司的印章平时一直都是郭涛管理。（6）证人张乐的证言证明，靖边县XX中心法人是他。2017年7月份左右，他给郭涛西安的盛唐影业公司开车着了，郭涛说要用他的身份信息注册一个网络科技公司，他没有多想就同意了。公司实际上是郭涛的，都是郭涛说了算。有一次有人问郭涛要贷款钱了，他才知道郭涛用这个公司给人家办贷款了，郭涛说他会处理好的。郭涛让他办理过一张工商银行卡（尾号5438），这张卡一直郭涛拿着了。他与孙婷婷之间没有任何经济往来，孙婷婷也没有给过他28万元现金让他转交郭涛。有一次郭涛让公司员工拿来几张白纸让他签过字，他没在收条、贷款委托协议上签过字。中皓汇融公司的印章是郭涛保管着了。（7）证人刘峰的证言证明，2019年3月至6月左右，她曾在靖边县XX中心在延安的办公室打工当接待，地址在延安市宝塔区XX大厦XX楼租的一间房子，法人叫张乐，郭涛是公司的经理。2019年（具体时间忘了），孙婷婷叫她一起去安塞一个沟里的养羊场看过，当时是她丈夫开车送她们去的。孙婷婷和白成元不知道在聊什么，白成元给她们介绍了一下养羊场，还说他有很多大棚。后来，白成元和孙婷婷一起来过她们公司，白成元交了28万元现金给孙婷婷。孙婷婷让她一起下楼给公司的人往车上送钱，说是公司的人要把钱拿到西安。当时公司的车停在路边，车上的人没有下车，孙婷婷将钱从车窗递进去了，她没看见车上的人是谁。她上班的工资都是郭涛发的。4.辨认笔录四份及辨认照片证明，被害人白成元对12张免冠女子照片进行了混杂辨认，辨认出（4）号照片（即孙婷婷）就是以办理贷款为由诈骗他钱的人；证人孙婷婷对12张免冠男子照片进行了混杂辨认，辨认出（5）号照片中的人就是郭涛；证人孙婷婷对12张免冠男子照片进行了混杂辨认，辨认出（9）号照片中的人就是张乐；证人蔺海龙对12张免冠男子照片进行了混杂辨认，辨认出（10）号照片（即郭涛）就是其和白成元在西安见面的男子。5.延安市公安局安塞分局扣押物品、文件清单（证据卷第123页）证明，2019年11月6日，侦查人员依法扣押被告人郭涛持有的欧米茄手表一块、三星翻盖手机一部、华为黑色直板手机一部。6.书证（1）接处警登记表、受案登记表、立案决定书证明，2019年8月28日8时许，被害人白成元到延安市公安局安塞分局刑事侦察大队一中队报案的情况；安塞分局于2019年10月23日立案。（2）陕西信合网上银行电子回单五份证明，封润香于2019年4月26日通过网上银行分三次向孙婷婷账户转账共计80000元（30000元、47000元、3000元），2019年4月30日通过网上银行分两次向孙婷婷账户转账共计180000元（80000元、100000元）。与证人封润香的证言能够相互印证。（3）贷款代办服务委托协议一份（照片、复印件）、收据三份（照片）、借条一份（复印件）证明，2019年3月17日，白永清、白延安、闫伟委托靖边XX中心为其办理贷款服务，计划贷款额度为1000万元，须支付贷款服务费150万元，首付款28万元；2019年1月28日，靖边XX中心收到白成元的微信转账贷款委托服务费2万元；2019年3月17日，靖边XX中心收到白成元的贷款委托服务费现金28万元；2019年4月30日，靖边XX中心向白成元借 款18万元，孙婷婷收到白成元18万元。（4）中国建设银行个人活期账户交易明细证明，孙婷婷建行卡（尾号3058）于2019年4月26日，收到封润香转账四笔，共计8万元；向郭涛转账三笔，共计6.5万元；4月27日，向郭涛转账一笔5000元；4月30日，收到封润香转账二笔，共计18万元；5月1日，向郭涛转账一笔1.2万元。证据分析：证人孙婷婷表示其在收到白成元转账后全部转给了郭涛，但被告人郭涛辩称只收到孙婷婷6.5万元的转账。由于被告人郭涛与证人孙婷婷之间经济往来频繁，根据“有利于被告人原则”，对于交易明细中有具体备注用途和时间间隔过长的款项不予认定。（5）谅解书一份、收条一份、欠条一份证明，2019年11月11日，被害人白成元收到被告人郭涛家属退赔款项40万元整，尚欠20万元尾款（由薛红书写欠条）；白成元表示对郭涛及其管理公司的行为予以谅解，并同意不追究任何法律责任。证据分析：辩护人出具白成元收到薛红5万元的收条，因不能证明该笔款项系薛红替被告人郭涛退赔，故不予认定。（6）归案情况证明，2019年11月5日22时许，延安市公安局安塞分局刑事侦察大队侦查人员在被害人白成远的配合下，在陕西省西安市未央区XX酒店XX房间将犯罪嫌疑人郭涛抓获。（7）常住人口信息查询表证明，被告人郭涛的出生日期及身份情况。以上证据来源合法、内容真实，均能相互印证，可以作为本案定案的依据。本院认为，被告人郭涛以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人的财物，数额巨大, 被告人的行为构成了诈骗罪。根据证人郭凯、张乐、刘峰的证言，中皓汇融公司的印章是由郭涛保管，工资也是由郭涛发放，对郭涛辩称中皓汇融公司的具体业务、管理事宜交由郭凯负责的内容不予采信。虽然与被害人直接接触、沟通、收钱的是证人孙婷婷，并非郭涛本人，但郭涛作为中皓汇融公司的实际负责人，对于在其公司签订的贷款代办服务委托协议和开具的收据（均盖有公司印章）事宜应当是知情的，其在自己及公司均没有能力为他人代办1000万元贷款的情况下，根据被害人陈述和证人孙婷婷证言，郭涛仍然在与被害人吃饭中隐瞒真相，虚构“只要尽快交够三个公司的保证金，贷款肯定能办下来”的事实，安抚被害人情绪，欺骗被害人继续交纳贷款服务费，并在被害人因为贷款迟迟未代办成功而索要退款时，未向被害人及时全部退还，故其主客观方面均已符合诈骗罪的构成要件，对辩护人无罪的辩护意见不予采信。关于郭涛的诈骗数额，经查，被害人将60万元陆续通过微信转账、现金交付、网银转账的方式全部交给孙婷婷，但现有在卷证据并不能证明孙婷婷将60万元全部转交给了郭涛，因孙婷婷与郭涛的银行往来交易频繁，不能排除存在其他经济关系的合理怀疑，对辩护人的此节辩护意见予以采纳。被害人前期向孙婷婷微信转账、现金交付的5万元，除孙婷婷证言外没有证据能够证明转交给了郭涛；被害人在中皓汇融公司交给孙婷婷的现金28万元，虽有孙婷婷、刘峰证言证明孙婷婷转交给了“车中的人”，但郭涛、张乐均否认收到过该笔现金，故无法形成完整证据链；被害人后期通过网上银行转给孙婷婷的款项，根据“有利于被告人原则”，对于银行交易明细中有具体备注用途和进出账时间间隔过长的款项不予认定；对于在2019年4月26日，孙婷婷收到被害人公司会计转账8万元后，向郭涛三次转账共计6.5万元，4月27日向郭涛转账0.5万元予以认定；对于在2019年4月30日，孙婷婷收到被害人公司会计转账18万元后，5月1日向郭涛转账一笔1.2万元予以认定，上述数额合计8.2万元。根据证人孙婷婷的证言，在被害人报案前，郭涛通过孙婷婷向被害人退款3.1万元，根据相关司法解释规定，可将案发前的退款从诈骗金额中扣除，故郭涛的诈骗数额为5.1万元。综上，公诉机关指控被告人的部分犯罪事实清楚、证据确实充分，罪名成立。鉴于案发后被告人家属积极向被害人退赔经济损失,取得被害人的谅解，故对被告人酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人郭涛犯诈骗罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月6日起至2022年11月5日止），并处罚金20000元（限于本判决生效后三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省延安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审  判  长   白永胜审 判 员   赵  帆人民陪审员   张小明  二〇二〇年九月七日 书  记  员   闫改梅           关于被告人郭涛犯诈骗罪一案所适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第五十二条  判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条  罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 1