山西省太原市小店区人民法院   刑事判决书     （2016）晋0105刑初22号     公诉机关太原市小店区人民检察院   被告人封智泉，男，1986年11月17日出生于山西省太原市，汉族，本科文化，山西冠封福源投资咨询有限公司法定代表人兼总经理，住太原市万柏林区纺织东一条****,身份证号：1401061***********。2015年2月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年3月19日经太原市人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。   辩护人成维、张慧，上海市锦天城（太原）律师事务所律师。   太原市小店区人民检察院以并小检公刑诉[2015]827号起诉书指控被告人封智泉犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。太原市小店区人民检察院指派代理检察员李志一出庭支持公诉，被害人诉讼代表人郭某1、李某1，被告人封智泉及其辩护人成维、张慧到庭参加诉讼。现已审理终结。   太原市小店区人民检察院指控，被告人封智泉于2012年11月成立山西冠封福源咨询有限公司并担任法定代表人。2013年10月，山西冠封福源咨询有限公司办公地点搬至本市小店区长治路百万庄园3排4、5号。该公司自成立起，与郑州北方银业交易中心、郑州宝琦银业交易中心、湖北九汇银业交易中心、河南通世银业交易中心等签订代理合同，利用客户资金代替客户操作贵金属现货交易，以每笔交易55%-80%的返利从中赚取手续费。为了发展投资客户，被告人封智泉以通过QQ软件发布信息进行网络营销、向小区居民发放公司印制的宣传材料、打横幅进行营销等方式向群众广泛宣传，并承诺保本理财、保证客户每月收益达到1.8-15%。截止目前，经公安机关侦查，已核实涉案投资人员56名，投资金额达人民币2946.6万元，实际损失人民币2306.12439万元。2015年2月11日，被告人封智泉向太原市公安局投案。   被告人封智泉对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。   被告人封智泉辩护人的意见是：一、被告人封智泉犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，具有自首情节，可以从轻或减轻处罚。二、本案真正非法获利的主体是与被告人封智泉公司签订代理合同的贵金属现货交易中心，被告人封智泉深信交易中心的交易与国际接轨，正规合法，其实属被蒙蔽，望人民法院量刑时予以考虑。   经审理查明：被告人封智泉于2012年11月成立山西冠封福源咨询有限公司并担任法定代表人。2013年10月，山西冠封福源咨询有限公司办公地点搬至本市小店区长治路百万庄园3排4、5号。该公司自成立起，与郑州北方银业交易中心、郑州宝琦银业交易中心、湖北九汇银业交易中心、河南通世银业交易中心等签订代理合同，利用客户资金代替客户操作贵金属现货交易，以每笔交易55%-80%的返利从中赚取手续费。为了发展投资客户，被告人封智泉以通过QQ软件发布信息进行网络营销、向小区居民发放公司印制的宣传材料、打横幅进行营销等方式向群众广泛宣传，并承诺保本理财、保证客户每月收益达到1.8-15%。截止目前，已核实涉案投资人员56名，投资金额达人民币2946.6万元，实际损失人民币2306.12439万元。2015年2月11日，被告人封智泉向太原市公安局投案。   认定上述事实的证据有：   1、到案经过证实，2015年2月8日，太原市公安局经侦支队接受山西冠封福源投资咨询有限公司的法人代表封智泉投案。经初查，同年2月10日，该队受理了冠封福源投资咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款。同年2月11日，该支队依法立案侦查，并于当日将封智泉刑事拘留。   2、被害人李某2的陈述笔录证实，2014年5月份，李雨龙向我介绍一个理财产品，投入本金达到100万元以上，收益能达到10%，问我愿不愿意做。在7月份的时候，李雨龙叫我一起去了封智泉的公司，封智泉接待的我们。封智泉介绍：公司是一个炒白银的现货平台，拿上客户的投资款进行交易，公司的收益能达到12%-13%，能给客户收益10%。当天我说考虑一下，之后离开了公司。第二天，李雨龙拿上山西冠封福源投资有限公司一些材料给我，我看完觉得可以做。李雨龙向我说没有问题，很多人在那里放钱，我可以每天替你盯盘，确保资金安全。7月20日将100万元从我工商银行卡打入封智泉个人农业银行卡内，同时我与山西冠封福源投资有限公司封智泉签订保本收益的合同，期限为一个月，收益10%。在合同到期之前，李雨龙向我说，如果投资400万元以上，每月封智泉会给李雨龙10万元，类似于提成，如果存放4个月以上，封智泉会给李雨龙40万元，或给一辆同价值的汽车。我告诉李雨龙连之前的投资共有300万元，李雨龙说300万也行。在合同8月20日到期后，封智泉直接将本金及收益共计110万元打入我卡内。   2014年8月20日，按照之前与李雨龙说好投资300万元，我与山西冠封福源投资咨询有限公司封智泉签订保本保收益的合同，期限为一个月，收益10%。21日将300万元转账到封智泉的农行卡账上，到期应付330万元。大概在9月18日，李雨龙说，封智泉只能出金200万元，剩下的130万元不出金，给5万元的违约金，如果全部给你，封智泉亏损较大。次日，封智泉也找我一起谈，并和我说自己确实困难，保证下个月将130万元及5万元的违约金给我，当时我就同意了。到9月20日，封智泉将本金200万元打入我卡内。   2014年9月20日，我与山西冠封福源投资咨询有限公司封智泉签订保本保收益330万元的合同，期限为一个月，收益10%。21日，将200万元转账到封智泉的农行账上（330万元的合同是：200万元连同之前未给我的100万元本金及30万元收益），两三天后李雨龙给了我2.7万元的违约金，未全部支付。到10月20日，330万元合同到期，封智泉主动给我打电话，我到公司与他见面，封智泉让我看了公司交易情况，他告诉我说，现在这笔款不能动，并说直接签订一份合同，这个月的本金330万元及30万元的收益就不出了，签订一份360万元的合同。我当时觉得账上有钱，有实力，也就同意了。于是我们签订了保本保收益360万元的合同，期限1个月，收益10%。在11月20日360万元的合同到期后，封智泉说，他那笔款还出不来，最晚1月3日左右能把我的本金、收益、借款给我，并说本月也不出金了，继续签到一个月的合同，现在行情也比较好，想让我再入点钱，需要200-300万元的现金就能冲解。我当时想已经投入了这么多钱，只能等了，所以又投入了200万元现金给了封智泉，并签订保本保收益560万元的合同，期限为1个月，收益10%-15%。我出本金500万元，60万元是应得的收益。   3.被害人焦某的陈述笔录证实，2014年9月15日左右，我接到一个自称山西冠封福源投资咨询有限公司的业务员小李打来的电话，说他们的公司可以代理投资白银，看我有没有兴趣，有兴趣的话到忻州师院门口恒泰大厦四楼的公司来了解一下情况。过了一个多星期，我到山西冠封福源投资咨询有限公司去了解投资白银事宜，接待我的是一个叫徐磊的经理，他把投资白银具体情况跟我说了一下，我先听了听，不敢投资，回家后考虑了几天。2014年9月30日，我到了山西冠封福源投资咨询有限公司准备投资白银理财，有个业务员小赵接待了我，投资了一个10万元的保守理财型，利息1.85分，1个月后归还本金、利息，并签有投资协议。10月29日，先给了我1850元利息，第二天，给了我10万本金。我看可以投资，就在11月4日，重新又投资了一个20万元的保守型理财，利息2.1分，1个月后归还本金和利息，并签有投资协议，12月9日，先给我192100元，又在第二天给我12000元，共计本息204100元。12月18日，我又投资了一个20万元的保守理财型，利息2.1分，1个月后归还本金和利息，并签有投资协议。2015年1月19日协议到期后，小赵给我打电话说，公司老总封智泉要见我。我到了公司见到封智泉后，他跟我说，投资平台有点问题，需要等待三个工作日，并把他本人的身份证押给我，表示三天后一定付清。我说在22日要用钱，他说明天先给你五万元，剩下的三日后给你。第二天，我给封智泉发短信说五万元没有问题吧，他说要稍等，发短信后第二天，封智泉给我打了五万元，之后再联系封智泉就联系不上了。到了2015年1月底，我去找他们时，那个公司就人去楼空了。   4.被害人郭某1的陈述笔录证实，大约在2014年7月份的一天，我遇到山西冠封福源投资咨询有限公司的市场部经理王某1发宣传单，宣传他们公司的“保守理财”型产品，然后就给我发了张名片，留了他的手机号，我给了他我的手机号，而后他经常给我打电话介绍他们公司的保守理财型产品，说他们是保本投资，高收益的，让我去他们公司（风台西街七星之家五楼）详谈，我就答应他了。同年7月21日，我和王某1一起到中国建设银行晋城市风西支行，把我在晋城银行卡上的5万元转到了新办的一张建行卡上，按照他的要求通过柜台操作把我建行卡上的5万元转到他们公司账户了。之后我和他一起回到了山西冠封福源投资咨询有限公司（风台西街七星之家五楼），在他们公司签了一份5万元的协议书，规定每月给我1100元的分红，合作日期是2014年7月21日起至2015年7月21日。期间，我分六次收到他们公司的分红，每次1100元，共计6600元。2015年2月9日，王某1打电话告我说，他们公司出问题了，他们老板封智泉在太原自首了。所以我就来公安机关报案了。   5.被害人郭某2、李某1、梁某、申某等56名投资人的报案材料、交易账户委托交易协议书、转账凭证、账户交易明细，证明了各被害人的投资经过、金额及返利的情况。   6.证人张某的证言笔录证实，山西冠封福源投资咨询有限公司于2012年11月投资成立，法定代表人、总经理、实际控制人是封智泉，公司注册地在万柏林区东民大厦501，后来又先后在迎泽区凯旋大地小区、新建南路贵通大厦办公。2013年10月搬到小店区长治路百万庄园3排4、5号办公至今。公司注册资金110万，有两个股东，一个是封智泉，另一个是张建鹏。张建鹏是封智泉的同学，在公司没有职务，也没有参与过公司的经营。公司设有市场部、行政部、交易部、财务部、忻州办事处、晋城办事处。财务部一直就我一个人，有段时间有个会计叫李佼佼，从2014年12月至2015年1月干了不到两个月就走了。公司没有财务账，就是有个流水账，是我记的。公司具体业务是，在外省的贵金属交易平台取得代理权，然后我公司在山西发展客户，客户在我们代理的贵金属交易平台注册账户，向账户中注册资金，然后我公司代客户进行贵金属交易，主要是进行白银现货交易。我公司主要收益就是赚取手续费，我公司先后和北方银业交易中心、通世银业交易中心、乐福银业交易中心、豫都银业交易中心，钰珑银业交易中心签过代理合同，现在和通世、乐福、钰珑这三家还在合作，其他的都已经终止了。   我公司的市场部负责发展客户，开拓市场。业务员每发展一个客户，公司每个月给业务员该客户交易手续费的百分之三至五，主要进行白银和铜的现货交易。客户有多少人，我不知道，投入的资金大约有两千多万。当客户的资金到期后，业务员通知我或者封智泉，我就通过银行转账的形式给客户返还收益，本金如果没有亏损，客户直接将其账户中的钱提出，如果有亏损，我公司通过转账将客户亏损的部分打入客户的银行账户，给客户将损失补齐。公司的对公账户就没有使用过，公司用的账号就是封智泉和我个人的银行账户。封智泉的账户我不清楚，我的账户时在农业银行金穗支行开的，户名是张某，公司的一切开销等都是走我和封智泉的账户，主要项目有：公司的正常开销、员工工资、支付客户收益和本金等。   关于客户投入的资金去向，在贵金属投资中亏损了一部分，还有一部分用于支付客户的收益，当时公司盈利的时候还买了两部汽车，一辆是奥迪A6，车牌号：晋A716**，一辆是宝马520，车牌号：晋A196**。当时这两部车都是封智泉开着了，现在这两辆车都被一个姓李的客户扣走了，客户投入的资金都没有了。   7.证人曹某的证言笔录证实，山西冠封福源投资咨询有限公司的法人代表与总经理是封智泉，下设市场部、行政部、交易部、财务部、忻州办事处、晋城办事处。市场部孙晋担任部长，下设两个小组。我是二组组长，组员韩晓杰。一组组长是陶德，财务上张某负责，行政部部长吴庆，忻州办事处负责人叫王某2，晋城办事处有师化宇。公司给我们市场部制定了计划，封智泉告知我们怎么做，并按照封总的要求通过打电话、网络、到小区现场宣传等形式进行寻找客户，封智泉给我们市场部基本上每月下达任务，按照人头每月5-10万元的任务量不等。宣传内容是：我们公司是做现货白银保本理财的，你来我们公司开设个人白银账户，把资金投入自己的账户内，我们公司来操作，每月给你固定利息，到期后保证返还本金。如果客户与公司签订了合同，我们的任务就完成了，具体开户和操作是公司行政部和交易部完成。业务员底薪是1500元，300元的绩效，我们组长底薪是2400元，600元的绩效，绩效是完成了公司下达的任务才给。提成：1、通过我们业务员拉进来的客户并与公司签订合同，我们就能拿到客户投入本金的1%。2、我拉进来的客户，按照客户投入的本金，交易平台会返回给公司佣金，财务张某告诉我们自己的客户返还佣金多少，然后按照返还佣金的3%-5%给我们提成。   8.证人王某2的证言笔录证实，山西冠封福源投资咨询有限公司的法人代表与总经理是封智泉，公司下设有市场部、行政部、交易部、财务部、忻州办事处、晋城办事处。2014年6月份至年底，封智泉安排我到忻州市忻府区忻州师范旁恒泰大厦4层驻忻州办事处办公，负责办事处的日常管理，不负责业务。我们公司是做现货白银保本理财和自主交易，客户来我公司后，在交易平台上开设客户个人白银账户，把资金投入客户自己的账户内，我们公司来操作，每月给客户固定的利息（2分左右），到期后保证返还客户本金。公司从交易的过程中挣手续费，交易越多挣得越多。公司收益跟交易的笔数有直接关系，就和股市交易一样，公司从事的业务和代理证券市场的业务类似。在忻州发展的客户直接填好日期和金额后，客户拿走一份，另一份再送回公司保管。交易平台会把交易户名和密码告诉客户，同时也告诉封智泉。我只知道公司与河南通世银平台、河南宝琦平台、河南豫隆银平台、河南隆源平台、河南鼎泰平台、广东贵金属交易所（俗称粤贵银）签订过协议，没有见过协议，见过河南隆源平台的授权铜牌，其他的授权铜牌也有，我记不清了。   9.证人吕某的证言笔录证实，2013年5月我来到太原，在山西冠封福源投资咨询有限公司打工。公司的法人代表与总经理是封智泉，下设有市场部、行政部、交易部、财务部。市场部有两个小组，一组组长是我（陶德），公司给我们市场部制定了计划，封智泉告知我们怎么做，并按照封总的要求通过打电话、网络、到小区现场宣传等形式进行寻找客户。封智泉给我们市场部基本上每月下达任务，按照小组每月20-40万元的任务量不等。宣传内容是：我们公司是做现货白银保本理财的，你来我们公司开设个人白银账户，把资金投入自己的账户内，我们公司来操作，每月给你固定利息，到期后保证返还本金。如果客户与公司签订了合同，我们的任务就完成了，具体开户和操作是公司行政部和交易部完成。业务员底薪是1200元，300元的绩效。通过我们业务员拉进来的客户并与公司签订合同，能拿到客户投入本金的1%。我拉进来的客户，按照客户投入的本金，交易平台回返回公司佣金，财务告诉我们的客户返回佣金多少，然后按照返还佣金的3%-5%给我们提成。   10.证人王某1的证言笔录证实，我是2014年7月份在晋城市人才市场通过招聘的方式被山西冠封福源投资有限公司录用的，并签有合同，在公司任市场部组长。市场部主要负责宣传拉客户，拉回客户后交给交易部。交易部每天在网上炒白银做单，行政部负责公司的人事和后勤。公司主要是从事投资白银，我共介绍过5个客户，分别是常聪霞5万元、郭某15万元、王浩5万元、祁会堂5万元、周福生148万元。这些钱都交给了封智泉，他在晋城时，把现金交给他，他不在时通过银行转账交给他。申某在“冠封公司”投资了10万元，这笔给公司员工发工资57188元；给客户出收益5850元；给师某收益17000元；给嵇香林出本金3000元；给马海波出本金10000元；给太原公司的陶德打了4000元，是封智泉交代的，我去太原找老板用了1000元；剩余的1962元我交给了行政部杨娟。处理这笔钱，我是征得上面同意的，老板封智泉和师某都同意了，老板的女朋友也就是公司的张某也同意，陶德也知道这个事情。封智泉是公司的总负责人和法人代表，师某是晋城的负责人，张某是公司财务，所有的财务都是张某管理，陶德是太原公司的员工。   11.证人师某的证言笔录证实，2013年12月份，我通过朋友介绍到山西冠封福源投资咨询有限公司上班，没有和公司签订用工合同，2014年7月至公司倒闭一直在晋城上班。封智泉是公司的法定代表人和总负责人；我是晋城的负责人，但不参与业务方面的工作，主要负责行政类的工作；张某是封智泉的女朋友和公司的财务，所有的财务都是张某管理的；杨娟是晋城行政部的负责人，平时有什么工作都是我给她安排的，主要协助我的工作；王某1是晋城市场部的负责人，业务方面一般都是王某1直接汇报给封智泉，有时也和我讲，但最后都要告诉封智泉。我知道公司的平台有：乐福银、通世银、钰珑银、豫都银。2014年10月份以后，在晋城的豫都银平台不做了，老板封智泉在晋城告诉我们把钱出金，返回客户自己的银行卡里。后来又重新开户转到乐福银、通世银那个平台，钰珑银后来就不做了。   12.证人杨某的证言笔录证实，我是通过朋友介绍，于2014年7月份开始在山西冠封福源投资咨询有限公司上班的，并和公司签有合同，在公司是行政部的主管。公司的运营模式是：市场部主要负责拉客户，拉回客户后，由行政部把客户资料交给太原冠封公司行政部，太原负责给新客户在网上开通账户，然后把客户的资金经客户同意后转入新开的账户中；交易部在网上电子交易，属于“操盘手”；行政部负责公司简单的日常事务和给太原冠封公司提供客户资料。冠封公司主要从事炒白银，申某投资的10万元，我不清楚去向，但公司员工发工资，我想用的就是这笔钱。后来王某1又给了我2900余元，之后他去太原又拿走了1000元。我给了张冬青5**元，剩下的我交了水电费等，我能提供相关票据，最后还剩几十元我拿着。王某1为什么要处理这笔10万元，我不知道。   13.企业名称预先核准通知书证实，山西冠封福源投资咨询有限公司经山西省工商行政管理局于2012年10月15日核准成立，预先核准的企业名称保留至2013年4月10日。在保留期间，企业名称不得用于经营活动，不得转让。经企业登记机关设立登记，颁发营业执照后企业名称正式生效。   14.企业基本注册信息查询单、公司设立登记申请书、公司股东（发起人）出资信息、法定代表人信息等工商资料证实，山西冠封福源投资咨询有限公司注册资本110万元，股东为封智泉、张建鹏，法定代表人为封智泉，2012年度通过年检。   15.通世银战略合作协议证实，甲方山西冠封福源投资咨询有限公司与乙方长治市展翼商务咨询有限公司，于2014年5月27日签订了从事现货和现货延期交易业务的协议书。   16.代理合同证实，甲方河南钰鑫珑电子商务有限公司（河南钰珑）与乙方山西冠封福源投资咨询有限公司，于2014年7月7日签订了该合同。合同约定，甲方授权乙方代理河南钰珑网上订购业务，乙方利用自身优势，在授权区域内从事甲方产品与服务的市场开发、宣传、运作、管理职能，并与客户签订《客户协议书》及《代理合同》等内容，并约定了相关的权利义务。   17.市场部提成方案、渠道部提成方案，证实了山西冠封福源投资咨询有限公司市场部、渠道部员工薪资及提成比例。   18.客户收益表、公司现金日记账、通世银业结算报表、冠封福源员工工资表、费用预算、账户明细、记账凭证等账证材料，证实了山西冠封福源投资咨询有限公司的客户收益情况、员工工资支取情况、交易平台结算情况以及该公司的日常开支等资金流向的情况。   19.客户开户申请表、客户委托交易协议书、客户出金申请表，证实了投资客户通过山西冠封福源投资咨询有限公司的客户平台交易的情况。   20.关于广州市公安局经侦支队要求协助查询交易中心会员信息相关事宜的复函证实，“粤贵银”为交易中心贵金属现货电子交易业务的交易品种之一。经交易中心核实，山西冠封福源投资咨询有限公司不是交易中心的会员，不能代理交易中心的产品。根据警方提供的26位客户名单，经核实，名单中仅2位客户在交易中心017号会员广东金元宝贵金属经营有限公司开户，分别为苏亮、许世英。该两位客户均只是开户，并未签约与激活，因此未在交易中心平台进行任何交易业务。   21.河南省黄金协会出具的证明证实，该协会没有99号会员单位通世银业，该公司的所有业务与河南省黄金协会无关，并自行承担法律责任。   22.豫政办[2014]24号河南省人民政府办公厅关于保留河南省技术产权交易所有限公司等18家交易所经营资格的通知证实，在该省所保留的18家交易所名单中未发现有乐福银业交易中心、豫都银业交易中心、钰珑银业交易中心、通世银业交易中心。   23.私营企业基本注册信息查询单及工商资料证实，河南乐尔电子商务有限公司，注册资本1000万元，实收资本620万元，经营场所，郑州市二七区民主路6号河南华健商务大厦11层，经营范围：网上经营工艺美术品、珠宝首饰、电子产品、家用电器、办公用品、金属制品及材料、装饰材料的批发零售、电子商务信息咨询及技术服务。（以上范围法律、法规规定经审批方可经营的项目除外）   24.私营企业基本注册信息查询单及工商资料证实，河南钰鑫珑电子商务有限公司，注册资本100万元，实收资本20万元，经营场所，郑州市郑东新区CBD商务内环路2号9层902号，经营范围：网上经营；批发零售；白银饰品。   25.私营企业基本注册信息查询单及工商资料证实，河南通九世贸易有限公司，注册资本1000万元，实收资本1000万元，经营场所，郑州市金水区金水路299号浦发国际金融中心9号楼8层811号，经营范围：批发零售矿山设备、珠宝首饰、日用百货、耐火材料、金属制品、五金交电、电子产品、工艺品、钢材、食用农产品、计算机系统服务、企业管理咨询，企业营销策划。（以上范围法律、法规规定经审批方可经营的项目除外）   26.私营企业基本注册信息查询单、个体独资企业营业执照（副本）及工商资料证实，巩义市通世商品贸易中心，注册资本1000万元，实收资本50万元，企业类型，非公司私营企业，经营场所，巩义市建设59号，经营范围，经销黄金饰品、白银饰品、工艺品、有色金属。   27.搜查证及搜查笔录证实，2015年2月17日9:20至9:50分，太原市公安局民警对位于长治路百万庄园3排4、5号的山西冠封福源投资咨询有限公司办公场所进行搜查，未发现涉案相关证据材料。   28.搜查证及搜查笔录、扣押物品清单及涉案财物集中保管凭证证实，2015年3月15日15时至18:30分，晋城市公安局经济技术开发区分局民警对山西冠封福源投资咨询有限公司（晋城办事处）办公场所（晋城市开发区万通商业广场6楼6018-6021房间）进行搜查，通过搜查没有发现有利于案件侦查的物证、书证、电子证据等。6020房间内有苹果电脑一台（一体机）和办公桌椅；6018-6019房间为相通房间，房间内有办公桌椅、空调、沙发、鱼缸等用品；6021房内有沙发、鱼缸、茶几等物品。侦查员决定将6018-6021房间内办公桌椅等物品扣押。扣押清单显示：1、苹果电脑1台，白色，一体机，含键盘；2、千足银（30克）217块，已扣押，并附有照片证明扣押物品的外观特征。物品条码×××，千足银217块由该分局刑事侦查大队集中保管。   29.中国农业银行晋城市城区支行凤庆分理处金穗借记卡明细对账单，证实王某1持有×××银行卡流水情况。   30.账户明细查询，证实户名张某的账号为×××自2014年2月11日至2015年2月9日为山西冠封福源投资咨询有限公司返佣卡电子网上流水情况。   31.借记卡明细查询，证实封智泉×××借记卡自2012年6月1日至2015年1月1日在中国农业银行五一路支行的流水情况。   32.中国农业银行运营中心3093借记卡一卡资料查询证实，户名张某卡号为×××至2015年5月28日可用余额为3.02元；×××至2015年5月28日可用余额为4.13元。并附有流水情况。   33.中国农业银行五一路支行3093借记卡一卡资料查询证实，户名封智泉卡号为×××至2015年2月10日可用余额为561.19元。   34.中国农业银行五一路支行3093借记卡一卡资料查询证实，户名张某卡号为×××至2015年2月10日可用余额为607.46元，并附有流水情况。   35.记账凭证、经费支出报告单等，证实山西冠封福源投资咨询有限公司经营期间办公费用支出的情况。   36.劳动合同书、工资表、公司费用预算、现金日记账、装修施工合同书，证实山西冠封福源投资咨询有限公司与员工签订劳动合同、领取工资、公司经营预算、公司费用支出及办公场所装修支出的情况。   37.会议记录，证实2013年7月至2014年10月期间，山西冠封福源投资咨询有限公司召开会议布置工作等情况。   38.宣传资料证实，山西冠封福源投资咨询有限公司向社会公众发放宣传品的情况。   39.涉案金额统计表证实，本案共涉案56人，合同金额2946.6万元，实际损失2306.12439万元。   40.被告人封智泉在侦查阶段的供述证实，山西冠封福源投资咨询有限公司成立于2012年11月份，我是公司的法定代表人，总经理，实际控制人。公司注册地在太原市万柏林区东民大厦501，后来又先后在迎泽区凯旋大地小区、新建南路贵通大厦办公。2013年10月，公司搬到小店区长治路百万庄园3排4、5号办公，注册资金110万元，公司有两个股东，一个是我，另一个是张建鹏，他占百分之三十的股份，是我的同学。但是他实际上和公司没有关系，那百分之三十的股份是我出的，他也没有参与过公司经营，是公司注册时要求有一个股东，我就用了张建鹏的名字。公司的经营范围是：企业投资咨询、企业形象设计、设厂营销策划等。公司在忻州和晋城各设有办事处，员工大约80人，其中太原公司本部有37人左右，忻州和晋城各有约20人，公司财务人员是我的女朋友张某。公司设有市场部、行政部、交易部、财务部、忻州办事处、晋城办事处。市场一部部长吕某（我们称呼她陶德）；二部部长是曹某，负责开发客户；行政部部长关庆，负责人事招聘、客户开户、公司日常运转；交易部部长范军峰，下有员工10余人，负责现货交易操盘；财务部只有张某，负责记账；忻州办事处，由王某2负责开发忻州地区市场客户；晋城办事处，由于我经常过去，所以没有指定负责人，晋城办事处负责开发晋城市场客户，最终的交易都由太原本部进行。   2012年前半年，我在山西北方投资公司打工，了解到贵金属现货交易，同时积累了一些客户资源。当时北方投资公司的主要模式就是帮客户开户，具体炒贵金属还是客户自己炒，自己操作，公司只赚手续费，但是很多客户都是赔钱，而且赔的挺多。我就想能不能转换一下经营模式，由我们替客户操盘交易。由于我们有专业知识，这样客户赔钱几率小些，赚钱机会多一些。出于这个想法，我就开始自己筹建公司，考察市场，然后就开始发展客户进行贵金属现货交易，主要是进行白银现货交易，公司主要收益就是赚取手续费。   2012年底时，我公司和北方银业交易中心合作；2013年4月、5月与郑州宝琦银业交易中心签订代理合同；7月份与湖北九汇银业交易中心签的代理合同；10月份与河南通世银业交易中心签的代理合同。期间还签过几家交易平台，什么时候签的忘了，有乐福银业交易中心、豫都银业交易中心、钰珑银业交易中心。现除与豫都终止了代理合同外，通世、乐福、钰珑这三家还在合作。公司开展业务是由业务员电话营销，宣传手段是保本、保收益，保证客户每月收益达到1.8%-3.5%，大客户的收益是10%-15%，业务员每发展一名客户，公司当月给业务员客户入金量的1%，后来每个月给业务员该客户交易手续费的3%-5%,客户有意向投资后，公司与客户签一份保本、保收益的委托交易合同。交易方式有两种：一、客户在贵金属交易平台上注册账户，把资金注入到其在贵金属交易平台上注册的账户中后，告诉我公司账号密码，委托我公司交易；二、大客户是直接把钱打到我的个人账户上，我用我的名字在交易平台上已经注册的账户进行贵金属现货交易，然后，我从我账户里每月给客户指定账户打收益。现在大概有客户50人左右，投入金额大约有3000万元。返还方式有两种，一、客户注册的账户如果到期结算，由我公司操作该客户的账户，将客户交易账户内的资金划入该客户的银行账户，如果在操作期间，该客户的交易账户有亏损，我公司将该客户账户内亏损的资金给客户补平，另补齐客户约定的收益。如果操作期间该客户交易账户有盈利，大于委托交易合同约定的收益，我公司只将盈利资金交给客户即可，不再另行支付合同中约定的收益。如果操作期间该客户交易账户有盈利，但小于委托交易的约定利益，我公司自己出钱将收益补齐。二、自己把钱交给我的大客户，由于操盘是我以自己的名字替大客户进行操作，所以每月结算给客户支付收益时，使用我自己的账户直接给客户银行账户上打钱，具体方式与第一种一样。2015年1月，我公司就已经不开展业务了，原因是公司在进行贵金属现货交易时亏损较大，已经没有资金进行现货交易，客户堵上门来要钱，公司已经无力给客户返还本金和支付收益。   公司的对公账号就没有使用过，公司用的账号就是我和张某的个人银行账户，我的账号是农业银行五一路支行开的，张某的账号是在农业银行金穗支行开的。公司的一切开销等都是走我和张某的账户，主要项目有：公司的正常开销、员工工资、支付客户收益以及收取大客户的投入资金等。我不了解国家对贵金属现货交易业务的相关规定，在与贵金属交易中心签代理合同时，我问过他们，都说有当地地方政府的批文，但我没见过这些批文手续。我公司印制的宣传材料，都是我把关审核并同意后印刷出来的。业务员通过电话营销、小区现场营销、网络营销进行宣传，并向客户承诺保本保收益。从我的电脑里整理出来通世银交易中心、乐福银交易中心、钰珑银交易中心三家交易平台记录，反映出2014年1月至2015年1月在这三家交易中心炒白银现货，共亏损1877万元，公司赚取手续费1044万元，亏损的1877万元，这三家交易平台后台管理系统的交易明细能体现出来，赚取的1044万元支付客户收益和本金，这些手续费除支付客户本金和收益外，还有公司的日常开销包括员工薪资、房租、装修，还买了三辆汽车，现在这三辆车捷达还在晋城办事处存放，宝马和奥迪被李某2扣走了。   2014年9月，我向孙文德借了170万元高利贷，现在已经给了他50万元的本金和18万元的利息；2014年年初，向临汾大宽投资借款70万元，每月5分利息，至今已经给过48万元的利息。这些都不是我的客户，就是普通的高利借款。2014年12月22日，李某2带着8、9个人来我公司催要本金，当天郭某2也带着两个人来公司要钱，他们逼着我和张某给他们打了两个欠款条。李某2的欠款条上写的欠款金额为396万元；郭某2的欠款条上写着欠款金额为255万元，这两张欠款条上有我和张某的签字。之后，李某2一直跟着我要钱，12月31日前，我给了李某260万元，这个期间还给了郭某224万元左右。   41.常住人口详细信息证实了被告人封智泉的身份情况。   上述证据，经当庭举证、质证，予以采信。   本院认为，被告人封智泉违反国家相关规定，未经有关金融部门依法批准，通过散发宣传资料、承诺保本返利方式，向社会不特定公众非法吸收资金，严重扰乱了国家金融管理秩序，涉及公众56名，投资金额人民币2946.6万元，造成实际损失人民币2306.12439万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人封智泉犯罪以后主动投案，如实供述其罪行，是自首，可以从轻处罚。其辩护人关于被告人封智泉具有自首情节，可以从轻处罚等合理意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：   一、被告人封智泉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元。   （刑期从判决执行之日其计算。判决执行以前先羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月11日起至2020年2月10日止。）        罚金在本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。   二、由晋城市公安局开发区分局已查封、扣押的物品条码为p1405993600002015060002千足银217块及苹果电脑一台（白色一体机，含键盘）依法拍卖折价后，发还被害人，不足部分继续追缴，发还被害人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。                                   审 判长   田荣川                              人民陪审员   王小梅   人民陪审员   李小兰      二○一七年十一月十六日     书 记员   刘丹丹