福建省南平市建阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）闽0703刑初106号 公诉机关福建省南平市建阳区人民检察院。 被告人黄某某，男，1967年6月29日出生于福建省南平市建阳区，汉族，初中文化，原南平某投资责任有限公司法人代表，户籍地：福建省南平市建阳区，住南平市建阳区。因本案于2016年6月30日被刑事拘留，同年8月5日被逮捕。现羁押于南平市建阳区看守所。 辩护人刘汉权，福建心至律师事务所律师。 被告人黄某某非法吸收公众存款一案，福建省南平市建阳区人民检察院于2017年4月7日以潭检公刑诉[2017]93号起诉书向本院提起公诉，于2017年9月21日以潭检公刑追诉[2017]5号追加起诉决定书向本院追加指控被告人黄某某非法吸收公众存款的犯罪事实。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年10月26日公开开庭审理了本案。福建省南平市建阳区人民检察院指派检察员游某出庭支持公诉，被告人黄某某及其辩护人刘汉权、集资参与人吴某1、吴某2贵、吴某3平到庭参加了诉讼。期间，福建省南平市建阳区人民检察院以需要补充侦查为由申请延期审理一次，后于2017年8月27日恢复法庭审理。现已审理终结。 公诉机关指控：被告人黄某某在未经国家金融管理部门批准的情况下，以所经营管理的南平旺源投资有限公司需要资金周转为由，允诺支付1%-1.3%不等的月利息为回报,公开向社会不特定人群吸收资金。2011年至2015年6月间，黄某某先后向吴某1、刘某1等48人吸收存款共计人民币（下同）288.91万元，目前尚有244.635万元未归还。具体事实如下： 1、2011年至2015年2月14日期间，向林某借款共计17.3万元，尚有17.3万元未归还。 2、2011年2月至2015年4月期间，向吴某1借款共计13.1万元，尚有7.468万元未归还。 3、2012年3月至2015年3月21日期间，向周某借款共计8万元，尚有7.52万元未归还。 4、2013年初至2014年8月24日期间，向叶某借款共计10万元，尚有8.856万元未归还。 5、2013年3月11日至2014年6月11日期间，向江某借款共计6万元，尚有5.28万元未归还。 6、2013年4月至2014年12月3日期间，向吴某玉借款共计4.92万元，尚有4.92万元未归还。 7、2013年7月至2014年8月8日期间，向赖某借款共计5.5万元，尚有5.2万元未归还。 8、2013年9月6日至2014年9月5日期间，向王某香及其丈夫赵先贵借款共计15.6万元，尚有15.6万元未归还。 9、2013年11月11日至2014年11月11日期间，向蔡某茂借款共计8万元，尚有7.08万元未归还。 10、2013年11月至2014年11月15日期间，向徐某凤借款共计5万元，尚有4.64万元未归还。 11、2013年12月24日至2014年12月24日期间，向吴某梅借款共计10万元，尚有9.82万元未归还。 12、2014年1月至2015年2月25日期间，向刘某1及其母亲郑某莲借款共计1.5万元，尚有1.5万元未归还。 13、2014年初至2015年2月13日期间，向葛某借款共计7万元，尚有3.568万元未归还。 14、2014年2月2日至2015年2月2日期间，向黄某荣借款共计4万元,尚有3.76万元未归还。 15、2014年2月7日，向吴某芳借款3万元，尚有1.7万元未归还。 16、2014年3月26日，向张某英借款10万元，尚有2.2万元未归还。 17、2014年4月8日，向叶某琳借款3万元，尚有3万元未归还。 18、2014年5月19日，向汤某梅借款2万元，尚有2万元未归还。 19、2014年6月6日至6月15日期间，向吴某2贵及吴某4借款共计3万元，尚有1.7万元未归还。 20、2013年初至2014年7月6日期间，向梁某英借款共计3.5万元，尚有1.2万元未归还。 21、2014年7月18日至19日期间，向周某强借款共计7万元，尚有6.2万元未归还。 22、2014年8月1日至2015年2月6日期间，向吴某3平及其妻子梁某借款共计4万元，尚有3.2万元未归还。 23、2014年8月28日，向张某源借款10万元，尚有10万元未归还。 24、2014年12月23日至2015年6月期间，向刘某友共计借款3.5万元，尚有3.45万元未归还。 25、2015年1月7日，向陈某兰借款20万元，尚有20万元未归还。 26、2011年年初至2014年11月8日，向蔡某儿借款12.7万元，尚有12.5万元未归还。 27、2012年1月至2015年1月28日，向詹某林借款7万元，尚有4.828万元未归还。 28、2012年至2015年1月6日，向曹某、李某借款17.5万元，尚有13.5万元未归还。 29、2012年11月23日至2013年6月22日，向潘某有、陈某良借款13万元，尚有9.295万元未归还。 30、2013年3月6日，向蔡某借款2万元，尚有1.46万元未归还。 31、2013年4月至2014年5月1日，向张某珍借款3.62万元，尚有3.62万元未支付。 32、2013年9月19日，向虞某月借款8000元，尚有8000元未归还。 33、2013年11月初，向郑某兰借款9000元，尚有9000元未归还。 34、2013年12月16日至2014年12月16日，向黄某芳借款2.52万元，尚有2.02万元未支付。 35、2014年1月6日至2015年1月9日，向游某科借款3.95万元，尚有3.75万元未支付。 36、2014年2月至2015年4月14日，向张某2借款11万元，尚有10.52万元未支付。 37、2014年3月10日，向蔡某凤借款5万元，尚有5万元未归还。 38、2014年3月3日，向颜某红借款1万元，尚有0.88万元未归还。 39、2014年4月1日至2015年3月1日，向陈某玉借款11万元，尚有6.5万元未归还。 40、2014年11月28日，向刘某英借款1万元，尚有1万元未支付。 41、2015年2月20日，向李某借款5万元，尚有5万元未支付。 42、2015年1月26日，向苏某珍借款5000元，尚有5000元未支付。 43、2015年3月10日，向李某娘借款5.5万元，尚有5.4万元未支付。 2016年6月30日，黄某某主动到南平市建阳区公安局投案并如实供述其犯罪事实。 针对上述指控，公诉机关当庭提供了相关证据，公诉机关认为，被告人黄某某违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人黄某某对公诉机关指控罪名无异议，并自愿认罪，但辩称:1、南平某投资责任有限公司是其与陈某2一起合伙的，各占50%的股份，借来的钱都是陈某2安排借出去的，只判其一个人其有意见。2、吴某1这笔13.1万有意见，其只向吴的老公张某2借了11万。 辩护人刘汉权提出的辩护意见是：1、本起案件并非被告人黄某某一人单独实施非法吸收公众存款的行为，共同参与的陈某2应当同被告人共同承担非法吸收公众存款的刑事责任和民事赔偿责任，由被告人一人独自承担刑事责任和民事责任是不公正的。2、被告人黄某某系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。3、被告人黄某某自愿认罪，认罪悔罪态度好，可以酌情从轻处罚。4、被告人黄某某偿还了被害人部分的借款本金和相应利息，尽最大的努力弥补了被害人的损失，说明被告人黄某某犯罪的主观恶性较小，且被告人黄某某自非法吸收公众存款以来均支付了相应的借贷利息，所借本金并未到处挥霍或经营其他违法活动，说明被告人黄某某犯罪情节相对较轻，可以对被告人黄某某酌情从轻处罚。 经审理查明：2011年至2015年6月间，被告人黄某某在未经国家金融管理部门批准的情况下，以所经营管理的南平某投资有限公司需要资金周转为由，允诺支付1%-1.3%不等的月利息为回报,公开向社会不特定人群吸收资金。期间，被告人黄某某先后向林某、周某、叶某等49人吸收存款共计人民币（下同）275.41万元，目前尚有237.947万元未归还。具体事实如下： 1、2011年至2015年2月14日期间，向林某非法吸收资金共计17.3万元，尚有17.3万元未归还。 2、2012年3月至2015年3月21日期间，向周某非法吸收资金共计8万元，尚有7.52万元未归还。 3、2013年初至2014年8月24日期间，向叶某非法吸收资金共计10万元，尚有8.856万元未归还。 4、2013年3月11日至2014年6月11日期间，向江某非法吸收资金共计6万元，尚有5.28万元未归还。 5、2013年4月至2014年12月3日期间，向吴某玉非法吸收资金共计4.92万元，尚有4.92万元未归还。 6、2013年7月至2014年8月8日期间，向赖某非法吸收资金共计5.5万元，尚有5.2万元未归还。 7、2013年9月6日至2014年9月5日期间，向王某香及其丈夫赵先贵非法吸收资金共计15.6万元，尚有15.6万元未归还。 8、2013年11月11日至2014年11月11日期间，向蔡某茂非法吸收资金共计8万元，尚有7.08万元未归还。 9、2013年11月至2014年11月15日期间，向徐某凤非法吸收资金共计5万元，尚有4.64万元未归还。 10、2013年12月24日至2014年12月24日期间，向吴某梅非法吸收资金共计10万元，尚有9.82万元未归还。 11、2014年1月至2015年2月25日期间，向刘某1及其母亲郑某莲非法吸收资金共计1.5万元，尚有1.5万元未归还。 12、2014年初至2015年2月13日期间，向葛某非法吸收资金共计7万元，尚有3.568万元未归还。 13、2014年2月2日至2015年2月12日期间，向黄某荣非法吸收资金共计4万元,尚有3.76万元未归还。 14、2014年2月27日，向吴某芳非法吸收资金3万元，尚有1.7万元未归还。 15、2014年3月26日，向张某英非法吸收资金10万元，尚有2.2万元未归还。 16、2014年4月8日，向叶某琳非法吸收资金3万元，尚有3万元未归还。 17、2014年5月19日，向汤某梅非法吸收资金2万元，尚有2万元未归还。 18、2014年6月6日至6月15日期间，向吴某2贵及吴某4非法吸收资金共计3万元，尚有2.2万元未归还。 19、2013年初至2014年7月6日期间，向梁某英非法吸收资金共计3.5万元，尚有1.2万元未归还。 20、2014年7月18日至19日期间，向周某强非法吸收资金共计7万元，尚有6.2万元未归还。 21、2014年8月1日至2015年2月6日期间，向吴某3平及其妻子梁某非法吸收资金共计4万元，尚有3.4万元未归还。 22、2014年8月28日，向张某源非法吸收资金10万元，尚有10万元未归还。 23、2014年12月23日至2015年6月期间，向刘某友共计非法吸收资金3.5万元，尚有3.45万元未归还。 24、2015年1月7日，向陈某兰非法吸收资金20万元，尚有20万元未归还。 25、2011年年初至2014年11月8日，向蔡某儿非法吸收资金12.7万元，尚有12.5万元未归还。 26、2012年1月至2015年1月28日，向詹某林非法吸收资金7万元，尚有4.828万元未归还。 27、2012年至2015年4月7日，向曹某、李某非法吸收资金17.5万元，尚有13.5万元未归还。 28、2012年11月23日至2013年6月22日，向潘某有、陈某良非法吸收资金13万元，尚有9.295万元未归还。 29、2013年3月6日，向蔡某、刘某2非法吸收资金2万元，尚有1.46万元未归还。 30、2013年4月至2014年5月1日，向张某珍非法吸收资金3.62万元，尚有3.62万元未归还。 31、2013年9月19日，向虞某月非法吸收资金8000元，尚有8000元未归还。 32、2013年11月初，向郑某兰非法吸收资金9000元，尚有9000元未归还。 33、2013年12月16日至2014年12月16日，向黄某芳非法吸收资金2.52万元，尚有2.02万元未归还。 34、2014年1月6日至2015年1月9日，向游某科非法吸收资金3.95万元，尚有3.75万元未归还。 35、2014年2月至2015年4月14日，向张某2非法吸收资金10.6万元，尚有10.6万元未归还。 36、2014年3月10日，向蔡某凤非法吸收资金5万元，尚有5万元未归还。 37、2014年3月3日，向颜某红非法吸收资金1万元，尚有0.88万元未归还。 38、2014年4月1日至2015年3月1日，向陈某玉非法吸收资金11万元，尚有6.5万元未归还。 39、2014年11月28日，向刘某英非法吸收资金1万元，尚有1万元未归还。 40、2015年2月20日，向李某非法吸收资金5万元，尚有5万元未归还。 41、2015年1月26日，向苏某珍非法吸收资金5000元，尚有5000元未归还。 42、2015年3月10日，向李某娘非法吸收资金5.5万元，尚有5.4万元未归还。 2016年6月30日，被告人黄某某主动到南平市建阳区公安局投案并如实供述其犯罪事实。 上述事实，有公诉机关、辩护人提供并经庭审质证的下列证据证实： 1、受案登记表，证明:2016年3月30日17时20分，潘某有到南平市建阳区公安局报案称：2011年以来，黄某某以其公司需要资金理由陆续向他们借钱，之后黄某某在未还款的情况下失去联系。经初步统计，黄某某的借款人数达20余人，借款金额达200余万元。 2、户籍证明，证实：被告人黄某某的个人身份情况。 3、到案经过，证明：2016年6月30日黄某某到南平市建阳区公安局某派出所投案自首。 4、前科查询记录单，证明：经查询，黄某某无前科。 5、注销内资企业登记基本情况，证明：南平某投资有限公司的法定代表人为黄某某，股东还有陈某2，成立日期为2010年8月26日，注销日期为2015年9月7日，经营范围是对水电开发、矿业、林业的投资。 6、接受证据材料清单、借条、借据、林权转让协议，（以上证据由黄某某妻子张某1提供）证明：2012年7月20日，廖某3向黄某某借款2万元，月利率1.5%。 2012年9月12日，福建省某投资管理股份有限公司向黄某某借款50万元，月息3%，期限2个月。 2013年6月10日，廖某1将10%股份约840亩中86%的武夷山市地域内的林木所有权及林地使用权以201.6万元的86%转让给黄某某、陈某2，抵扣廖庭树向黄某某陈某2的借款172万元，剩余29.6万仍归廖某1所有。 2013年12月1日，廖某2向黄某某借款10万元，自2013年11月29日至2014年5月29日，月息3%。2013年12月1日，廖某2向黄某某借款13万元。2015年11月1日，廖某2向黄某某借款90万元，从2013年12月1日共23个月息未结。 2013年10月16日，胡某向黄某某、陈某2借款7万元，月息3%，还款日期农历2013年年底。 2014年1月4日，廖某月向黄某某借款34.23万元，月息3%，结至2014年1月1日欠利息22.22万元，之后还款按本金先付。 2014年1月30日，吴家岁向黄某某借款5万元；2月6日向黄某某借款7万元；2月12日向黄某某借款8万元；2月18日向黄某某借款10万元，月利率3%。 2015年11月1日，廖某4向黄某某借款10万元，至本日止之前23个月息未结。 7、证人张某1的证言，证明：张某1与被告人黄某某系夫妻关系。2010年黄某某与陈某2一起经营南平某投资责任有限公司，公司日常经营和对外借款主要由黄某某负责，陈某2主要负责将借款借出。陈某2平时在南平电力局上班，出差路过建阳才会到公司。其儿媳陈某有时会帮忙写借条。由于黄某某公司开设在大街上，借款人主动到公司向黄某某和张某1询问是否收钱，公司的借款几乎都是借给陈某2亲戚。 8、证人陈某1的证言，证明：陈某1是被告人黄某某的儿媳。陈某1在黄某某忙不过来时，帮助黄某某开具借款凭证。公司的财务是黄某某负责。该公司运营模式是从村民处获得借款，再将钱款借出，从中获取利差，公司的老板除了黄某某外，还有陈某2，陈某2平时不来公司，只是偶尔来一下。公司的钱款主要借给陈某2的亲戚。 9、证人陈某2的证言,证明：2010年，黄某某和陈某2说要在某镇成立一家公司向村民融资，因为就黄某某自己一个人，无法成立公司，叫陈某2一起入股，陈某2一开始不同意，后来陈某2经不住黄某某要求，仅把身份证交给黄某某，让其顺利成立公司，公司成立后和陈某2一点关系都没有，陈某2一点都不了解这家公司的情况。公司是由黄某某经营，公司收支盈亏与陈某2无关。陈某2没有与黄某某对过账，也未获得分红。黄某某成立担保公司后，融资来了不少钱，但钱没地方去，就找到陈某2问有没有会认识的可靠的人可以放钱，陈某2就介绍廖某1、廖某2、廖某3、廖某4给黄某某认识，黄某某接触后就把钱借给他们了，但陈某2因与黄某某是老乡关系，未收取黄某某好处费。黄某某借款给吴家柳的事与陈某2无关。经出示蔡某儿的三张借款凭证，陈某2表示不认识蔡某儿，这些借款凭证也没有见过，借款凭证上的私章不是其的，借款凭证上陈某2的私章是黄某某私下刻的。 10、被告人黄某某的供述和辩解，证明：2010年9月份陈某2找到黄某某并说与黄一起成立担保公司。2010年9月成立南平某投资责任有限公司。公司地址为黄某某家所在的地址某镇某号**，黄某某为法定代表人，黄某某占公司50%股份，陈某2占公司50%股份，公司注册资本为100万元，陈某2出资50万元，黄某某出资50万元，公司日常管理和财务由黄某某负责，黄某某记账方式为流水账，陈某2在公司成立前期会每半年会与黄某某进行对账，后期以电话进行对账。公司营利模式为吸收村民存款，再将钱款借出以获取利差。吸收钱款在300-400万元左右，钱款来自黄某某同村和其他村的村民，四十人左右，村民支付钱款的方式主要为现金支付，极少通过银行转账。公司钱款绝大部分通过陈某2借出，极少部分用于支付利息。2011年5月陈某2将150万元左右借给廖某1；2012年年底陈某2将90万元左右借给廖某2；2013年陈某2将10万元借给廖某4；2013年黄某某借给郑某50万元;陈某2借给廖某32万元；陈某2借给某公司50万元；陈某2借给陈某岁30万元；陈某2借给陈某铃30万元。共计收取利息四五十万元，这些利息一部分用于支付利息，剩下的利息黄某某与陈某2各分得13万元。 11、向集资参与人林某、周某、叶某、江某、吴某玉、赖某等人借款的证据： 集资参与人林某、周某、叶某、江某、吴某玉、赖某等人的陈述及被告人黄某某的供述与辩解，证明：2011年至2015年6月间，被告人黄某某在未经国家金融管理部门批准的情况下，以所经营管理的南平某投资有限公司需要资金周转为由，允诺支付1%-1.3%不等的月利息为回报,先后向林某、周某、叶某、江某、吴某玉、赖某等人吸收存款共计人民币257.81万元，目前尚有221.747万元未归还。 另有提取的借款凭证、欠条、转账凭证、民事判决书等证据印证在案。 12、2014年6月6日至6月15日期间，黄某某向吴某2贵及吴某4借款共计3万元，尚有2.2万元未归还的证据： （1）集资参与人吴某2贵的陈述，证明：吴某2与黄某某是同一村小组的。黄某某说他开一家投资公司有钱可以存到他公司去。2014年6月6日吴某2贵将其孙子吴某4的1万元借给黄某某；2014年6月15日吴某2贵将2万元借给黄某某。借款时约定月利率1%，但黄某某一直没有支付利息。黄某某分两笔一笔3000元一笔5000元共归还吴某2贵80**元。 （2）接受证据材料清单、借款凭证二张，证明：2014年6月6日吴某4借给黄某某、陈某21万元，月利率1%；2014年6月15日吴某2贵借给黄某某、陈某22万元，月利率1%。 （3）被告人黄某某的供述和辩解，证明：黄某某和吴某2贵是同村的。大概2014年6月，吴某2贵以他儿子还是孙子吴某4名义借给黄某某1万元；2014年6月吴某2贵又借一笔2万元。这3万元黄某某没有支付利息。后来分3000元、5000元两笔共还了8000元。 13、2014年8月1日至2015年2月6日期间，向吴某3平及其妻子梁某借款共计4万元，尚有3.4万元未归还的证据： （1）集资参与人吴某3平的陈述，证明：吴某3平的外甥女嫁给黄某某哥哥的儿子做媳妇，所以黄某某与吴某3平认识。黄某某说银行的利息那么低，不如放在他公司里吃利息。大概2011年还是2012年喝喜酒时，黄某某说钱可以放在他那里吃利息，月息1分。2012年还是2013年左右，吴某3平就借给黄某某1万元钱，过了一年黄某某偿还本息1.12万元。2014年8月1日吴某3平继续将1万另外又拿了5000元借给黄某某；2015年2月6日吴某3平的老婆梁某将25000元借给黄某某。这4万元黄某某没有支付利息。2015年时，黄某某分两次有还款6000元钱。 （2）接受证据材料清单，借款凭证二张，证明：2014年8月1日吴某3平借给黄某某、陈某215000元，月利率1%;2015年2月6日梁某借给黄某某、陈某225000元，月利率1%。 （3）被告人黄某某的供述和辩解，证明：黄某某哥哥儿子的妻子是吴某3平妹妹的女儿，黄某某和吴某3平有一点姻亲关系。2012年左右，吴某3平夫妻到黄某某公司借给黄某某2万元，后来又把本息取回去。之后他们又放钱进来，这样来来回回几次后黄某某把本息都和他们结清了，黄某某有支付大概三、四千元钱利息给吴某3平夫妻。 对于借款凭证的4万元是2014年8月份，吴某3平夫妻借给黄某某1.5万元，2015年2月6日吴某3平夫妻又借给黄某某2.5万元。这4万元是本金没有支付利息。另外黄某某于2015年5、6月份有还款三四千元，同年8月份左右黄某某还款五千元。现在黄某某大概还欠两万多元。 14、2014年2月至2015年4月14日，黄某某向张某2借款10.6万元，尚有10.6万元未支付的证据： （1）集资参与人张某2的陈述，证明：张某2和黄某某是隔壁邻居。2014年2月初，黄某某说他在外面做水利工程需要资金周转，月利率1分。2014年2月15日，张某2借给黄某某4万元钱。2015年2月15日借款到期，黄某某重新写了一张借款凭证。2015年4月初，张某2问黄某某要不要钱。黄某某说要。2015年4月14日张某2借给黄某某7万元钱。张某2有收到4800元利息。 （2）集资参与人吴某1的陈述，证明：吴某1以其丈夫张某2的名义于2014年借给黄某某4万元，黄某某说现在只有1分的利息，黄某某当时写了一张欠条给我。2015年就又借给黄某某6万，之前有借给黄某某4万元，利息4000元，我没有取出来，自己又凑了6000元一共1万元，一起借给了黄某某，其和其老公张某2总共是借了11万元给黄某某。 （3）接受证据材料清单，借款凭证二张，证明：2015年2月15日张某2借给黄某某、陈某24万元，月利率1%。 2015年4月14日张某2借给黄某某、陈某27万元，月利率1%。 （4）被告人黄某某的供述和辩解，证明：张某2和黄某某是隔壁邻居。黄某某印象中在借11万元之前，张某2有放10万元在黄某某处，当时月利率1.3%。黄某某连本带利一起都还给张某2。后来11万元是分两次存在黄某某这里的，第一笔4万元，第二次7万元（包含利息4000元），月利率1%。这11万元黄某某没有支付过利息。经出示借款凭证，黄某某表示予以确认。 关于公诉机关指控被告人黄某某于2014年6月6日至6月15日期间，向吴某2贵及吴某4借款共计3万元，尚有1.7万元未归还一节，本院认为，集资参与人吴某2贵陈述黄某某向吴某2贵及吴某4借款共计3万元，归还0.8万元，尚有2.2万元未归还，与被告人黄某某当庭供述相印证，予以认定。 关于公诉机关指控被告人黄某某于2014年8月1日至2015年2月6日期间，向吴某3平及其妻子梁某借款共计4万元，尚有3.2万元未归还一节，经查，集资参与人吴某3平陈述，2014年8月1日至2015年2月6日吴某3平及其老婆梁某将4万元借给黄某某。这4万元黄某某没有支付利息。2015年时，黄某某分两次有还款6000元钱。但被告人黄某某供述2014年8月份，至2015年2月6日吴某3平夫妻借给其4万元。这4万元是本金没有支付利息。另外黄某某于2015年5、6月份有还款三四千元，同年8月份左右黄某某还款五千元。本院认为，被告人黄某某供述其有还款八九千元的事实没有其他证据相印证，故按照集资参与人吴某3平自认的还款6000元予以认定。 关于公诉机关起诉书指控被告人黄某某于2011年2月至2015年4月期间，向吴某1借款共计13.1万元，尚有7.468万元未归还一节及被告人黄某某提出对吴某1这笔13.1万有意见，其只向吴的老公张某2借了11万的辩解，经查，公诉机关当庭提供了以下证据： （1）集资参与人吴某1的陈述，证明：黄某某与吴某1是邻居关系。黄某某说他开一家投资公司钱投到云南做水电站，如果有闲钱可以放在他公司吃利息。2011年2月份吴某1将4万元借给黄某某，2013年12月份取回。2014年2月份吴某1将4万元借给黄某某；后吴某1陆续有借钱给黄某某,2015年4月份吴某1将6000元借给黄某某凑成7万元，合计11万元，其中9.1万元本金，利息大概1.9万元。 （2）被告人黄某某的供述和辩解，证明：2011年2月吴某1将4万元左右借给黄某某，月息1.2分，2013年12月份左右取回。2014年2月份吴某1将4万元借给黄某某，后吴某1陆续有借钱给黄某某，到2015年4月份吴某1借给黄某某合计11万元，其中本金9、10万，利息大概1.5万元左右。 经查，集资参与人吴某1当庭陈述，其与其老公张某2共计借款11万元（包含利息4000元）给黄某某，该陈述与被告人黄某某的供述相印证，该笔款项本院已在查明事实中予以认定，故对公诉机关指控的该节事实不予认定，被告人黄某某的该辩解予以采纳。 本院认为，被告人黄某某违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款达人民币275.41万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人黄某某主动投案自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人黄某某自愿认罪，且已归还部分非法吸收的资金，依法可予酌情从轻处罚。公诉机关关于被告人上述情节认定及辩护人刘汉权提出的第2、3点辩护意见均符合查明事实，予以采纳。 关于被告人黄某某提出的第1点辩解及辩护人提出的第1点辩护意见，经查，首先，陈某2证实其仅把身份证交给黄某某，让其顺利成立公司，公司成立后和陈某2一点关系都没有，陈某2一点都不了解这家公司的情况。公司是由黄某某经营，公司收支盈亏与陈某2无关。借款凭证上陈某2的私章是黄某某私下刻的。其次，各集资参与人均表示不认识陈某2，借款凭证上陈某2的私章为黄某某或其媳妇陈某1盖的。被告人黄某某亦承认借款凭证上陈某2的私章为其所盖。第三，证人张某1、陈某1仅能证实陈某2为南平某投资有限公司的股东，借款几乎都是借给陈某2亲戚。故在案证据无法证实陈某2有非法吸收公众存款的共同故意且实施了非法吸收公众存款的行为，退一步说，即使本案为共同犯罪亦不影响对被告人黄某某的定罪量刑，被告人黄某某的以上辩解及辩护人的上述辩护意见不予采纳。 关于辩护人刘汉权提出的第3点辩护意见，本院认为，虽然被告人黄某某案发前已归还部分本金和利息，可以作为量刑情节酌情考虑。但被告人黄某某非法吸收公众存款长达四年之久，犯罪数额达人民币275.41万元、涉及的人数达49人、迄今仍有237.947万元未归还，其主观恶性并非较小，犯罪情节并非较轻。辩护人该辩护意见部分予以采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人黄某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月30日起至2019年3月29日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 二、继续追缴被告人黄某某违法所得款发还各集资参与人。（发还清单详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑 琪 人民陪审员  张晓清 人民陪审员  徐桂花 二〇一七年十一月二十二日 书 记 员  涂丽红 附：本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条（第一款）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条（第一款）犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪的行为的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条（第一款）罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附：被告人黄某某应退还各集资参与人款项清单 集资参与人姓名退还金额（万元） 林少平17.3 周福兴7.52 叶荣明8.856 江卫平5.28 吴某玉4.92 赖彩虹5.2 王某香、赵先贵15.6 蔡某茂7.08 徐某凤4.64 吴某梅9.82 刘长旺、郑某莲1.5 葛某3.568 黄某荣3.76 吴某芳1.7 张某英2.2 叶某琳3 汤某梅2 吴延贵、吴春平2.2 梁某英1.2 周某强6.2 吴正平、梁翠梅3.4 张某源10 刘某友3.45 陈某兰20 蔡某儿12.5 詹某林4.828 曹福宝、李双英13.5 潘司有、陈某良9.295 蔡兰妹、刘奕财1.46 张某珍3.62 虞某月0.8 郑某兰0.9 黄某芳2.02 游某科3.75 张辉10.6 蔡某凤5 颜某红0.88 陈某玉6.5 刘某英1 李某5 苏某珍0.5 李某娘5.4