杭州市下城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）浙0103刑初771号 公诉机关杭州市下城区人民检察院。 被告人周仲浩，男，1971年6月25日出生，汉族，浙江省杭州市人，初中文化程度，无业，户籍地杭州市西湖区。因本案于2016年3月15日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。现押于杭州市看守所。 杭州市下城区人民检察院以下检公诉刑诉[2016]775号起诉书指控被告人周仲浩犯信用卡诈骗罪、行贿罪、贪污罪，于2016年11月23日向本院提起公诉。本院于2016年11月26日立案后，依法适用普通程序并组成合议庭，于2017年7月17日公开开庭审理了本案。杭州市下城区人民检察院指派检察员周彬彬、代理检察员方一青出庭支持公诉。被告人周仲浩到庭参加诉讼，现已审理终结。 杭州市下城区人民检察院指控： （一）信用卡诈骗事实 2008年至2009年期间，被告人周仲浩向银行申请办理信用卡2张，均由其本人使用。至2014年6月，被告人周仲浩开始逾期还款，银行以电话、短信、信函等多种方式多次催收，被告人周仲浩逃匿并改变联系方式，恶意逃避催收，至今未归还。透支本金共计人民币55221.41元（以下均为人民币），具体如下： 1.2008年7月，被告人周仲浩在招商银行杭州分行办理卡号为43×××17的信用卡并使用，透支本金40722.75元。 2.2009年3月，被告人周某浩在广发银行杭州分行办理卡号为52×××57的信用卡并使用，透支本金14498.66元。 （二）行贿事实 2010年至2013年期间，被告人周仲浩在承租某公司房屋、承接某公司办公楼活动室装修工程等事项中，为谋取不正当利益，采用提供旅游资金、送红包等方式，向时任杭州市下城区某建设指挥部副总指挥兼某公司总经理的诸某（已判决）贿送15万元。具体事实如下： 1.2010年至2013年期间，被告人周仲浩多次供诸某到国内多地旅游，周仲浩为其支付旅游费用5万元。 2．2012年，诸某新房装修时，被告人周仲浩以红包名义给予诸某的5万元。 3．2013年，在诸某女儿购车时，被告人周仲浩给予诸某5万元。 （三）贪污犯罪事实 2012年至2013年期间，时任某指挥部副总指挥兼某公司总经理的诸某与被告人周仲浩共谋，利用诸某的职务便利将东河公司资金2500万元存入指定银行收取贴息款并侵吞。后被告人周仲浩帮助联系融资中间人，并先后从中间人处获得贴息款共计116.5万元。其中诸某分得103万元，被告人周仲浩截留使用13.5万元。具体如下： 1.2012年4月27日，某公司将1000万元资金存入浙江某商业银行杭州西湖支行，存期一年。被告人周仲浩收取贴息款28万元后全部交给诸某。 2．2012年10月18日，某公司将1500万元资金存入某银行临浦支行，存期一年。被告人周仲浩收取贴息款45万元后交给诸某现金15万元，转账至诸某指定账户30万元。 3．2013年10月28日，因上述第二笔存款到期后续存一年，被告人周仲浩收取贴息款30万元后交给诸某，另有贴息款13.5万元被周仲浩截留使用，后周仲浩与诸某结账时以欠款15万元计。 为证明上述指控事实，公诉机关提供了相关证据材料。据此，认为被告人周仲浩的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第三百九十条第一款、第三百八十二条第一款、第三款之规定，分别构成信用卡诈骗罪、行贿罪、贪污罪。并认为被告人在共同贪污犯罪中系从犯，应当从轻处罚。提请本院依法判处。 被告人周仲浩对起诉书指控的犯罪事实基本无意义，辩称关于信用卡诈骗事实系其主动向办案机关交代。 经审理查明： （一）信用卡诈骗犯罪事实 2008年至2009年期间，被告人周仲浩向银行申请办理信用卡2张，均由其本人使用。至2014年6月，被告人周仲浩开始逾期还款，银行以电话、短信、信函等多种方式多次催收，被告人周仲浩逃匿并改变联系方式，恶意逃避催收，至今未归还。透支本金共计人民币55221.41元（以下均为人民币），具体如下： 1.2008年7月，被告人周仲浩在招商银行杭州分行办理卡号为43×××17的信用卡并使用，透支本金40722.75元。 2.2009年3月，被告人周某浩在广发银行杭州分行办理卡号为52×××57的信用卡并使用，透支本金14498.66元。 上述事实，有经庭审举证质证的下列证据予以证实： 1.证人熊某1的证言，证明2008年7月，周仲浩用身份证在某银行办理了一张卡号为43×××17的信用卡，额度为10万元人民币。该卡自2008年7月开始消费，2014年之前都有正常还款。2014年8月5日起开始拖欠账款，截止2016年3月5日，周仲浩共计拖欠本金94023.63元。周仲浩逾期未还后，招商银行通过电话、短信、账单等方式多次催讨，周仲浩始终没有归还欠款，至今超过3个月，有详细催收记录。 2.证人王某1的证言，证明2009年3月，周仲浩使用自己的身份证向某银行申请办理了两张信用卡，尾号分别是4657、4098。两张卡共享信用额度是65000元。尾号4657的信用卡是2009年4月5日开始消费，尾号4098的卡是2009号4月15日开始消费，两张卡最后分别于2014年6月14日还款9900元。截止2016年3月24日，尾号4657的信用卡欠本金45541.39元；尾号4098的信用卡欠本金12596.24元。周仲浩信用卡逾期未还后，广发银行通过电话、短信、账单等方式向其多次催讨，但其始终没有还款，至今已超过3个月，有详细催收记录。 3.被告人周仲浩的供述和辩解，供认其曾经办理过3张信用卡，某银行2张，某银行信用卡1张。某银行信用卡的额度是10万元；某银行信用卡两张加起来额度是5万元左右。留的地址是杭州市西湖区翁家埭村X组XX号。这3张信用卡中某银行1张欠了9万多本金，某银行2张欠了5万多。信用卡是其本人使用，基本上用于生活上的开销。2014年有段时间两个银行都有打电话催款。2014年7月份以前公司的财务帮助其还款的，后来2014年7、8月杭州某装饰有限公司破产了，其去外地讨债，财务失去联系，自己的手机也掉了，所以忘记银行还款的事了。近一年来其没有工作，现在也没有钱还款。 4.到案经过，证明周仲浩系被动到案。 5.周仲浩在招商银行办理信用卡登记表、身份证复印件、工作证明，证明周仲浩使用本人身份证在招商银行办理信用卡，联系电话136××××8888，住宅地址下城区武林路灯蕊巷XX号。 6.周仲浩某银行信用卡账单，证明周仲浩该信用卡从2008年7月开始使用，至2014年6月25日停止使用，于2014年6月15日还款6万元，之后再无还款。2014年6月22日、25日分别透支438元、111.4元。之后该卡无使用记录。招商银行出具的持卡人账单查询证明，在信用卡使用期间，其消费额+取现额-还款额=40722.75万元（纯本金）。 7.招商银行催收周仲浩的记录，证明在2014年7月5日至10月30日期间，某银行通过拨打周仲浩手机号、宅电、联系人电话以及短信、信函、等多种方式向周仲浩催讨过欠款数十次。2014年7月5日，周仲浩同意还款，至2014年8月13日，周仲浩预留手机关机。2014年8月16日，该号码停机。此后2014年9月11日、9月13日四次发短信至周仲浩预留手机号136××××8888。 8.周仲浩在某银行办理信用卡的登记表、身份证、机动车行驶证，证明周仲浩在某银行办理信用卡，联系电话为136××××8888，住宅地址为：下城区武林路灯蕊巷XX号-X-XXX。 9.周仲浩使用广发银行信用卡的历史账单、历史交易及还款统计单，证明周仲浩尾号为4567某银行信用卡自2009年4月5日开始使用，到2014年6月14日最后一次还款后再无使用记录。该卡至2014年6月14日期间，交易总额-还款额=14498.66元。 10.某银行信用卡催收记录，证明2014年8月17日至2016年2月4日，某银行对周仲浩以拨打手机、宅电、联络人电话多次催收。2014年8月22日，发现周仲浩手机停用。后联系了周仲浩所在村的书记和主任，对方告知周仲浩已经外出躲债。 （二）行贿犯罪事实 2010年至2013年期间，被告人周仲浩在承租某公司房屋、承接某公司办公楼活动室装修工程等事项中，为谋取不正当利益，采用提供旅游资金、送红包等方式，向时任杭州市下城区某建设指挥部副总指挥兼某公司总经理的诸某（已判决）贿送人民币15万元。具体事实如下： 1．2010年至2013年期间，被告人周仲浩多次供诸某到国内多地旅游，周仲浩为其支付旅游费用5万元。 2．2012年，诸某新房装修时，被告人周仲浩以红包名义给予诸某人民币5万元。 3．2013年，在诸某女儿购车时，被告人周仲浩给予诸某人民币5万元。 上述事实，有经庭审举证质证的下列证据予以证实： 1.被告人周仲浩的供述与辩解，证明2011年到2013年间，其以某贸易公司与某公司签订香积寺路一批店面房承租合同，以某投资公司与某公司签订流水北苑一批店面房承租合同，以某门窗公司与某公司签订流水北苑的一批住房承租合同；2010年至2013年期间，其为了与时任某公司总经理的诸某搞好关系，获得某公司营业用房、住宅房的承租权及在某指挥部活动用房改造工程招投标过程中得到诸某的照顾，借诸某新房装修、女儿买车的机会，分别送给诸某各5万元，另外为诸某支付相关出游费用5万元 2.同案犯诸某的供述，其收过周仲浩两笔现金，第一笔是其环东公寓房子装修后，有一天周仲浩到其家里给其5万元红包，第二笔是2013年其女儿买MINI汽车时，周仲浩拿了5万元现金送给其；另外，周仲浩与其一起多次到国内其他城市旅游，出行的花费大部分都是周仲浩付的，为其花费也有5万元以上；其和周仲浩很早就认识，和其搞好关系无非是看中其手中的权力；周仲浩想承租某公司店面房，希望其私下决定签合同，但因为采用招标竞标方式，其没有帮上忙，后来某公司要盘活一批住宅房，为照顾周仲浩，某公司就与周仲浩协议签订合同；另外周仲浩和几个亲戚一起参加议标，取得某公司大楼装修工程；再就是在某看守所建设项目中，其帮忙周仲浩承接了总包项目中的绿化道路工程。 3.房屋租赁协议，证明杭州某建设开发有限公司与杭州某贸易有限公司于2012年10月24日签订房屋租赁协议。采用竞标方式进行。杭州某投资管理有限公司与杭州某建设开发有限公司于2011年4月1日签订房屋租赁协议。采用竞标方式进行。杭州某门窗管理有限公司与杭州某建设开发有限公司于2011年5月10日签订房屋租赁协议。由某公司承租东河公司流水北苑的住宅房（先36套），租期为2011年6月10日至2014年6月9日。年租金为40万元。 4.企业名称预先核准申请书,证明杭州市工商行政管理局下城区分局于2012年10月11日核准同意使用“杭州某贸易公司”的名称。该企业的指定代表/委托代理人为周某3。 5.企业工商登记资料,证明杭州某贸易有限公司的成立日期为2012年11月29日，核准日期为2012年12月18日。即与某公司签定房屋租赁合同时，该公司尚未成立。 6.招标投标情况报告,证明下城区某指挥部办公楼活动室工程项目招标项目表显示，报名单位有江西省某建设集团有限公司，联系人吴某，递交人周某4；杭州某建设工程有限公司，联系人支某，递交人支某；江西某建设集团有限公司，联系人周某2，递交人翁某。开标委托书、工程开标标录证实，以上三家单位分别某、支某、翁某参加投标。专家推荐的中标人为杭州某建设工程有限公司。评标报告显示经评审，投标人排序为杭州某建设工程有限公司第一名。 7.催缴房租函，证明某公司于2014年4月18日、6月30日分别发函催缴杭州某贸易有限公司拖欠的2013年4月1日至2014年6月30日的租金168.75万元、杭州某投资管理有限公司拖欠的2013年4月1日至2014年6月30日的租金162.5万元。 （三）贪污犯罪事实 2012年至2013年期间，时任某指挥部副总指挥兼某公司总经理的诸某与被告人周仲浩共谋，利用诸某的职务便利将某公司资金2500万元存入指定银行收取贴息款并侵吞。后被告人周仲浩帮助联系融资中间人，并先后从中间人处获得贴息款共计116.5万元。其中诸某分得103万元，被告人周仲浩截留使用13.5万元。具体如下： 1．2012年4月27日，东河公司将1000万元资金存入浙江某商业银行杭州西湖支行，存期一年。被告人周仲浩收取贴息款28万元后全部交给诸某。 2．2012年10月18日，东河公司将1500万元资金存入杭州某临浦支行，存期一年。被告人周仲浩收取贴息款45万元后交给诸某现金15万元，转账至诸某指定账户30万元。 3．2013年10月28日，因上述第二笔存款到期后续存一年，被告人周仲浩收取贴息款30万元后交给诸某，另有贴息款13.5万元被周仲浩截留使用，后周仲浩与诸某结账时以欠款15万元计。 上述事实，有经庭审举证质证的下列证据予以证实： 1.被告人周仲浩的供述与辩解，证明其帮助诸某将某公司资金介绍给其表弟朱某，由朱某安排资金存放；事后朱某共计拿来贴息款116.5万元，其中103万元其送给了诸某，还有13.5万元尚未交给诸某，但与诸某约定要偿还15万元；第二起中30万元贴息款应诸某的指示汇给了诸某进军。 2.同案犯诸某的供述与辩解，2012年上半年，周仲浩跟其讲有个表哥在某银行西湖支行工作，问其单位有没有资金存放，可以拿到3个点的贴息款，其就让单位出纳将1000万元单位资金存放到某银行西湖支行，存入后其告诉周仲浩钱存好了，过了两三天，周仲浩拿来28万还是30万元现金给其；第二起银行存款存入后过几天，周仲浩拿来贴息款15万元现金交给其，还有30万元其让周仲浩转帐给诸某；第三起其收到周仲浩转账来的30万元，还有15万元因周仲浩失联了没能要回来。 3.证人朱某的证言，证明其居间将东河公司共计4000万元资金分三次分别存到某银行、某银行；后其共支付给周仲浩贴息款116.5万元，从中也拿到部分中间费。 4.证人黄某的证言，证明其帮助朱某与何某1促成了存款贴息交易1500万元，贴息款是王某2转账给其，其扣除手续费后，其余贴息款取现给朱某的。从朱某处得知资金提供方为“周仲浩”。该1500万存款到期后又续存一次，贴息款转账给朱某。 5.证人王某2（原企业财务人员，系何某1和黄某之间的存款介绍人）的证言，证明其给黄某和何某1介绍了一笔资金业务，金额大概是1500万元，当时“贴息”的价格是总金额的3-4%/年左右，期限是一年。 6.证人何某1（系浙江某珍珠有限公司财务主管）的证言，证明其在诸暨某珠宝公司做兼职会计期间，为恒洋公司做过两笔某银行临浦支行借款业务，大致是2011年至2013年期间，借款额度是500万元；2012年至2013年期间为任职的某宝公司向杭州某临浦支行申请过三次借款业务，借款额度是700万元；某公司及永宝公司借款到期归还后又申请续借，续借也要支付回报的，也是支付给黄某或王某2的。 7.证人王某3（系朱某高中同学、朋友）的证言，证明2012年5月，朱某联系其称有笔款想从其银行帐上走一走，然后取现出来；后5月3日，有3笔共计40万元到其中国银行的卡上；到账后，其就取了现金给朱某，其没有从中赚钱。 8.证人刘某（系诸暨市某珍珠有限公司股东）的证言，证明2011年，其在杭州某临浦支行贷款300万元，到2012年续贷的时候，银行提出要拉进相应的存款；其找何某1帮忙操作，并把贴息款付到何某1的账户；这样大概一共做了两期，贴息费用是用其夫妻二人的工行卡支付的。 9.证人詹某（系浙江某珍珠有限公司董事长）的证言，证明2012年至2014年期间，其公司向某银行临浦支行办理贷款，额度都是700万元，经办人是何某1；当时何某1说银行提出要先存钱进去才能贷款，贷款需要支付回报大概在2-3个点，后何某1从公司备用金里面支付回报。 10.证人何某2（系浙江某股份有限公司副总经理）的证言，证明2011年向某银行办理信用贷款业务，要支付贷款回报，回报一般在贷款金额的3-4%（按年计算的）左右，回报都是按照信贷员的要求，直接打到信贷员指定的银行账户，一次性支付完毕的。 11.证人周某2（系周仲浩的妹妹）的证言，证实其曾根据周仲浩的指示转钱给某公司的领导诸某。 12．相关书证：（1）浙江某商业银行借款借据，证明2012年5月3日，郑某、叶某、周某5、吴某四人向某银行借款，数额分别为300万元、500万元、300万元、300万元；（2）2012年授信客户出账清单，证明某商业银行向郑某、叶某、周某5、吴某四人授信的合计1400万元贷款以某公司于2012年4月27日存入的1000万元和杭州某物资有限公司的400万元作为非授信客户回报，存期一年；（3）某商业银行存款开户证实书，证明2012年4月27日，某公司存入浙江某商业银行1000万元整，存期1年；（4）某银行股份有限公司借款合同，证明诸暨市某珠宝有限公司于2011年10月10日向某银行临浦支行借款500万元，期限一年，到期后续借至2013年11月28日；浙江某珍珠有限公司于2012年1月19日向某银行临浦支行借款700万元，期限至2012年10月18日，到期后续借至2013年10月23日；（5）某银行存款单，证明2012年10月17日，某公司在某银行存款1500万元，存期1年；2013年10月25日，某公司在某银行存款1000万元，存期1年；2013年11月12日，某公司在某银行存款500万元，存期1年；（6）承诺书，证明周仲浩以本人及杭州某门窗有限公司的名义，于2012年10月18日出具承诺书，介绍某公司1500万元存款至某银行临浦支行，并保证在一年存期内不支取，若支取则返还所有贴息款；同时，黄某以个人名义担保该笔存款一年不支取，若提前支取则收回所有贴息款并支付违约金，收到贴息款50.25万元。 13．银行交易明细，证实存款贴息款银行转账情况，具体为：①黄某工商银行尾号4313卡明细：2012年10月18日入账46.25万元，当天支取46.5万元；2013年10月28日入账29万，当日转账28.5025万元给朱某；2013年11月14日入账14.5万、12万，当日转账16.1725万元给朱某；②王某3中国银行卡明细：2012年5月3日，有3笔钱共计40万到中国银行卡上，当日取现40.35万元；③朱某建设银行卡明细：尾号3925卡2013年10月28日，入账28.5万元，同日取现28万元；尾号8833卡2013年11月14日，入账16.17万元，11月15日转账5万元到周某2账户，11月18日转账8.5万元到周某2账户；④浙江泰隆商业银行网上交易回单：2012年5月3日，郑某账户分三次转账给王某3账户共计40万元。 14．诸某工商银行账户（卡尾号3303）交易明细，证明2014年1月15日，诸某收到周仲浩汇款30万元。 15．诸某工商银行账户（卡尾号1701）交易明细，证明2013年4月7日，周仲浩向其账户内汇入10万元。 16．浙江某珍珠有限公司、浙江某珠宝有限公司、诸暨市某珠宝有限公司法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证，证实三家贷款企业的基本情况，其中前两家企业的法定代表人均为詹某，另一家企业的法定代表人为何某2。 另有户籍证明等证据予以佐证。上述证据能互为印证，且来源合法，与本案事实相关，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人周仲浩以非法占有为目的，恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人周仲浩为谋取不正当利益，给予国家工作人员财物，其行为已构成行贿罪；被告人周仲浩伙同国家工作人员，利用职务上的便利，侵吞公共财物，数额巨大，其行为已构成贪污罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人周仲浩一人犯数罪，依法应予数罪并罚。被告人周仲浩归案后能够如实供述其行贿罪、贪污罪事实，可以从轻处罚。关于被告人周仲浩辩称，其主动交代了信用卡诈骗的事实的辩解。经查，被告人周仲浩在侦查阶段对其更换联系方式躲避催收的事实未能如实供认，但在庭审中能够当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人周仲浩在贪污的共同犯罪中，起到辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。综上，结合本案的事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第三百八十九条第一款、第三百八十二条第一款、第三款、第三百八十三条第一款第（二项）、第二款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条、第七条、第十九条之规定，判决如下： 一、被告人周仲浩犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币20000元；犯行贿罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币100000元；犯贪污罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币100000元。数罪并罚，决定合并执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币220000元。 （刑期自判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日。即自2017年3月27日起至2021年1月26日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人周仲浩向被害单位退赔违法所得合计人民币55221.41元；继续追缴被告人周仲浩未退缴的其余违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 陈 焕 煜 人民陪审员 王 土 根 人民陪审员 王 义 杰 二〇一七年十一月三日 书 记 员 李芳（代） ?*ArabicDash?-16-? ?*ArabicDash?-15-?