福建省屏南县人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)闽0923刑初57号 公诉机关福建省屏南县人民检察院。 被告人苏巧莺，女，1969年10月5日出生于福建省屏南县，汉族，高中文化，无业，住屏南县，户籍地屏南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月22日被刑事拘留，同年8月26日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 屏南县人民检察院以屏检公刑诉[2017]47号起诉书指控被告人苏巧莺犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员张静出庭支持公诉。被告人苏巧莺到庭参加了诉讼。审理期间，经屏南县人民检察院建议并经本院决定延期审理一次。现已审理终结。 屏南县人民检察院指控： 2015年3月至2015年10月间，被告人苏巧莺未经许可组织民间标会6场，后因资金链断裂发生倒会，给杨某、苏某等存款人造成直接经济损失人民币671440元。2014年至2015年间，被告人苏巧莺作为会员参加了杨某、吴某10等人组织的民间标会并标走会款。后因苏巧莺无力支付会款，造成集资款1097759元不能归还。 公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人苏巧莺利用民间标会非法吸收公众存款，并造成集资人直接经济损失1769199元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人苏巧莺具有坦白情节，可以从轻处罚。 被告人苏巧莺对起诉书指控的罪名及犯罪事实没有异议。 经审理查明： 2015年3月至2015年10月间，被告人苏巧莺未经许可分别组织每月会额为人民币5000元至20000元不等的向上民间标会6场，从中非法吸收公众存款，后因资金链断裂发生倒会，给存款人杨某、苏某、冯某、章某、陈某、徐某、张某1、吴某1等造成直接经济损失为671440元。经福建安信有限责任会计师事务所专项审计，被告人苏巧莺吸收公众存款数额4330000元，吸收存款对象户数100人次。 2014年至2015年间，被告人苏巧莺作为会员分别参加了由杨某、吴某10、蓝某1、林某、吴某2、张某2等人组织的民间标会26场，并占33个会员名额。期间，被告人苏巧莺参与标会并标走31会，后被告人苏巧莺因资金链断裂停止支付会款，至案发时造成集资款1097759元不能归还。 2016年7月22日，被告人苏巧莺在屏南县被屏南县公安局民警抓获。 案发后，被告人苏巧莺家属已代为与杨某、冯某、章某、陈某、徐某、张某1、吴某1、吴某10、蓝某1、林某、吴某2、张某2等十二人达成债权债务履行协议，上述人员均表示其与苏巧莺的债务已结清，并对被告人苏巧莺表示谅解。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、证人冯某、徐某、章某、苏某、陈某、张某1、吴某1、蓝某1、杨某、吴某2、张某2、林某、吴某9的证言及相应的会约、借条，证实被告人组织及参加民间标会的情况及上述证人的损失情况。 2、证人邱某1（系苏巧莺前夫）的证言，证实其与苏巧莺于1991年结婚，2015年12月离婚。其并不知苏巧莺有组织民间标会，1998年其在古峰镇文化路购买了一块地皮，2001年建成房子入住。其帮儿子在屏南购买了两套房子，购买这些房产没有用苏巧莺的钱。 3、证人邱某2（系苏巧莺儿子）的证言，证实其在母亲苏巧莺倒会后才知晓母亲有组织标会。其名下有两套房产，系父亲邱某1出资购买，名下的小车于2012年结婚时购买，首付来源于妻子的陪嫁款加红包款，剩余的是车贷。本人在宁德、福州没有房产。 4、福建安信有限责任会计师事务所的专项审计报告，证实被告人苏巧莺吸收公众存款数额为4330000万元；吸收公众存款户数100户。证人供述参加苏巧莺组织的标会造成直接经济损失金额为529240元，苏巧莺参加证人组织的标会造成的直接经济损失金额为1431003元，审定造成证人直接经济损失金额1943243元。（审计报告未按照实付实收原则计算被告人造成的损失金额，故损失金额的认定与审理查明认定的金额不同。） 5、被告人提供的会单、出入账、中标名单等书证，证实被告人苏巧莺组织的6场民间标会的参与人员、起止时间、金额等情况。 6、被告人苏巧莺的银行存款明细账，证实苏巧莺银行账户资金及往来情况。 7、不动产登记查询证明、机动车信息查询结果单，证实被告人苏巧莺名下并无房产，其前夫邱某1名下有位于屏南县××镇××路××栋，面积250.57平方米，登记状态为已抵押。其子邱某2名下有位于屏南县××镇××路××号××幢××层××，高尔夫牌轿车一辆，登记时间为2012年9月17日。 8、查询违法犯罪记录情况说明，证实被告人苏巧莺无违法犯罪记录。 9、屏南县公安局出具的侦破报告及到案经过，证实2016年7月22日，被告人苏巧莺在屏南县被屏南县公安局民警抓获。 10、户籍证明，证实被告人苏巧莺已达完全刑事责任年龄。 11、债权债务履行完毕证明书、谅解书及证人杨某、冯某、章某、陈某、徐某、张某1、吴某1、吴某10、蓝某1、林某、吴某2、蓝某2（系张某2之子）等十二人的证言，证实上述人员与苏巧莺的债务已结清。 12、被告人苏巧莺的供述和辩解，证实2015年3月至2015年10月间，其有组织6场民间标会，后受屏南倒会风潮影响，导致其资金链断裂，无法归还会员会款。2014年至2015年间，其作为会员参与他人组织的民间标会并标走会款，后因资金链断裂，无法缴纳会款。 本院认为，被告人苏巧莺未经批准，先后召集社会公众组织民间标会并参加他人组织的民间标会，吸收他人资金，造成他人直接经济损失达1769199元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人苏巧莺归案后能如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。案发后被告人家属已代为与十二名集资人达成债权债务履行协议，并取得上述人员的谅解，酌情可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人苏巧莺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年。并处罚金人民币70000元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人苏巧莺退缴赃款人民币228000元返还苏某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  徐海珠 人民陪审员  吴细玉 人民陪审员  陈晓苹 二〇一七年十一月二十九日 法官 助理  肖雅琼 书 记 员  许达夫 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二、三款：有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算”。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。