贵州省高级人民法院 民 事 判 决 书 （2016）黔民初216号 原告：余运泽，男，1972年12月27日出生，汉族，住贵州省贵阳市南明区。 委托诉讼代理人：朱小波，贵州中创联律师事务所律师。 委托诉讼代理人：张前康，贵州中创联律师事务所律师。 被告：山西路鑫能源集团有限公司，住所地:山西省晋中市介休市义安镇北辛武工业小区。 法定代表人：朱其诚，系公司董事长。 委托诉讼代理人：王宁，贵州佳合律师事务所律师。 委托诉讼代理人：张泽斌，该公司员工。 被告：贵州路鑫喜义工矿股份有限公司，住贵州省六盘水市六枝特区路喜循环经济产业园区。 法定代表人：吴碧海，系公司董事长兼总经理。 委托诉讼代理人：张泽斌，该公司员工。 原告余运泽与被告山西路鑫能源集团有限公司（以下简称“山西路鑫公司”）、贵州路鑫喜义工矿股份有限公司（以下简称“贵州路喜公司”）民间借贷合同及保证合同纠纷一案，本院于2016年7月19日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告余运泽的委托诉讼代理人朱小波、张前康到庭参加诉讼，被告山西路鑫公司委托诉讼代理人王宁、被告山西路鑫公司、贵州路喜公司的共同委托诉讼代理人张泽斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告余运泽向本院提出诉讼请求：一、判决被告山西路鑫公司偿还原告余运泽借款人民币6000万元，资金占用费、违约罚款共计人民币2724.12万元（从2014年8月29日暂计算至2016年7月19日，共计690天，按照借款本金每日万分之六点五八计算），资金占用费、违约罚款计算至借款本金清偿完毕之日止，以上金额共计8724.12万元；二、判决被告山西路鑫公司向原告余运泽承担实现债权发生的费用50万元；三、判决被告贵州路喜公司对被告山西路鑫公司以上总计8774.12万元的债务向原告余运泽承担连带清偿（连带保证）责任；四、本案诉讼费用由被告山西路鑫公司、贵州路喜公司共同承担。事实及理由：2014年9月1日，余运泽与山西路鑫公司签订了名为《战略融资协议书》，实际为民间借款的协议。该协议约定余运泽将6000万元融资给山西路鑫公司，用于六枝路喜工业园区的建设；融资期限为2014年9月1日至2015年9月1日，以实际打款实际计算相应的融资期限；贵州路喜公司对于山西路鑫公司的合同义务向余运泽承担连带保证责任；山西路鑫公司、贵州路喜公司不能按期归还本协议约定融资的，在融资期间及预期还款时间内承担融资金额同期银行贷款利率四倍向余运泽支付资金占用费；山西路鑫公司、贵州路喜公司违反本协议的，须连带赔偿余运泽30%的违约罚款、资金占用费、余运泽为实现债权而发生的费用。协议签订后，余运泽依约履行了交付融资款的义务，但山西路鑫公司未如约履行返还融资款的义务，故诉至本院。庭审中余运泽将诉讼请求第二项实现债权发生的费用50万元更改为10万元，相应的第三项诉讼请求变更为8734.12元。 被告山西路鑫公司、贵州路喜公司共同答辩称：双方之间借款本金实际为1532万元，其它款项系另案即山西路鑫公司与熊惟欢之间民间借贷产生的利息而进行的走账，并非实际的借款。余运泽出借给山西路鑫公司后，山西路鑫公司将钱款汇至案外人吴学明账户还款。山西路鑫公司支付的利息都是支付给吴学明，然后吴学明将款项打回给原告余运泽。 为了证明己方主张，余运泽向法庭提交了如下证据：1、余运泽身份证，证明余运泽主体资格。2、山西路鑫公司工商登记信息及贵州路喜公司工商登记信息，证明山西路鑫公司、贵州路喜公司主体资格。3、战略融资协议书，证明余运泽与山西路鑫公司双方建立民间借贷合同关系。4、收条，证明余运泽履行了向山西路鑫公司交付款项的合同义务，山西路鑫公司对于余运泽的履行行为予以确认。对于余运泽委托案外人熊惟欢向指定公司、指定账户转款，山西路鑫公司予以书面确认。对于余运泽将款项打入指定公司、指定账户，山西路鑫公司予以书面确认。5、余运泽开户证明及银行账户流水，证明余运泽履行了向山西路鑫公司交付款项的合同义务。6、熊惟欢开户证明及银行账户流水，证明余运泽履行了向山西路鑫公司交付款项的合同义务。7、余运泽与贵州中创联律师事务所签订的《委托代理合同》一份、发票一张，证明余运泽为了本案支出律师费10万元。对于上述证据，被告山西路鑫公司、贵州路喜公司对1、2、3项证据没有异议，本院予以确认并在卷佐证。对第4项证据山西路鑫公司认为自己并未收到6000万的融资款，款项均是贵州路喜公司收取，贵州路喜公司才是实际借款人。贵州路喜公司表示收到6000万元的款项，其中2000万系与案外人熊惟欢的借款关系，款项中仅有1532万元系借款本金，其他款项系与熊惟欢借贷中产生的利息走账，收款后又汇给了余运泽指定的吴学明账户，然后由吴学明转回给余运泽。庭审后熊惟欢到我院接受调查询问，证明受余运泽的委托向贵州路喜公司汇款2000万元。 庭审后被告贵州路喜公司向法庭提交了下列证据：1、信息、咨询、劳务等综合服务费收据。证明吴学明收到山西路鑫公司综合服务费伍佰万元。2、战略融资协议书。证明山西路鑫公司、贵州路喜公司与熊惟欢三次签订战略融资协议书借款。3、收条。证明山西路鑫公司出具收条，确认收到熊惟欢借款共计两亿元。4、借款往来明细。证明贵州路喜公司收到熊惟欢、余运泽汇款，向吴学明支付利息，余运泽的借款系熊惟欢借款案的利息走账。5、贵州佳顺建筑公司辅助明细账。证明余运泽起诉的6000万中有532万系替贵州佳顺建筑公司付余运泽钢材款。对于贵州路喜公司提交的上述证据，余运泽的代理人均不予认可，认为上述证据均系复印件，对真实性持异议，且上述证据系贵州路喜公司与案外人的其他法律关系，不能达到其证明目的，与本案无关。 对双方有异议的证据，本院认定如下：余运泽提供的收条及银行账户流水均能证明贵州路喜公司收到借款6000万元，且山西路鑫公司对指定余运泽将上述款项打给贵州路喜公司账户表示认可，对收到上述款项出具收条予以确认。其中熊惟欢汇款2000万到贵州路喜公司账户的事实，熊惟欢也到庭证实系受余运泽委托汇款，贵州路喜公司虽抗辩该6000万中仅有1532万元系借款本金，其他款项系向熊惟欢借款2亿元所产生利息的走账，利息已汇入余运泽指定的吴学明账户。但山西路鑫公司、贵州路喜公司未能举证证明吴学明系余运泽指定的收款人及吴学明与本案的关系，山西路鑫公司、贵州路喜公司主张其在收到余运泽的款项后，支付给案外人吴学明系向余运泽还款的证据不足，故其主张不能成立，本院不予采纳。 根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2014年4月29日熊惟欢受余运泽委托从其建行62×××19卡号转款1000万元给贵州路喜公司。2014年6月3日熊惟欢受余运泽委托从其建行62×××19卡号转款1000万元给贵州路喜公司。2014年8月25日余运泽建设银行62×××26卡号转款1100万元给贵州路喜公司。2014年8月26日余运泽建设银行62×××26卡号转款1155万元给贵州路喜公司。2014年8月27日余运泽建设银行62×××26卡号转款1212.75万元给贵州路喜公司。2014年8月28日余运泽建设银行62×××26卡号转款532.25万元给贵州路喜公司。上述款项共计6000万元。 2014年9月1日原告余运泽作为甲方与被告山西路鑫公司作为乙方、被告贵州路喜公司作为丙方签订了《战略融资协议书》，约定：一、融资金额6000万元。二、融资年限：2014年9月1日至2015年9月1日，以实际打款时间为准计算以上相应期限。三、融资用途，余运泽对山西路鑫公司的融资只能用于六枝路喜工业园区的建设与生产，不得改变融资用途。四、融资担保：贵州路喜公司自愿为山西路鑫公司的融资提供连带保证，对山西路喜公司不能按期偿还余运泽的融资承担连带偿还责任。担保的范围包括：融资金额本金和资金占用费、违约罚款，余运泽为实现债权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、保全费、执行费、邮寄费、差旅费等）……六、违约责任：1、山西路鑫公司、贵州路喜公司不能按期归还本协议约定的融资的，则山西路鑫公司、贵州路喜公司在合同约定的融资期间以及逾期还款时间内连带承担按融资金额的同期银行贷款利率四倍支付余运泽资金占用费。2、本协议签订的合同金额，是双方平等自愿签订，山西路鑫公司不能以任何借口提出资金来历和银行间往来账，及其他合作协议如劳务、咨询协议等并入本合同做相抵扣的法律依据，不得以本合同签订之前的往来账等资金流转作为已经偿还本金的理由。3、余运泽、被告山西路鑫公司、贵州路喜公司应恪守诚信，严格遵守协议的多项约定。如山西路鑫公司、贵州路喜公司违反本协议的约定，须连带赔偿给余运泽如下损失：承担合同金额30%的违约罚款、资金占用费、余运泽为实现债权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、保全费、执行费、邮寄费、差旅费等）。该违约罚款、余运泽为实现债权而发生的费用与本条第一款提及的资金占用费收取条件成立时，违约方应分别向余运泽支付违约罚款、资金占用费、余运泽为实现债权而发生的费用，它们不相互吸收和包含…… 协议签订当天，山西路鑫公司法定代表人朱其诚出具收条一份，载明：余运泽与山西路鑫公司于2014年9月1日签订融资协议合同，融资款为陆仟万元整（60000000元），截止到2014年9月1日，山西路鑫公司收到余运泽交来的融资款陆仟万元整（60000000元）。其中：1、2014年4月29日熊惟欢（开户行：建设银行贵阳市朝阳支行，账号：62×××19）受余运泽委托转款人民币壹仟万元（10000000元）给山西路鑫公司指定的收款单位贵州路喜公司，交通银行贵阳市小河支行，账号521146000018150028846。2、2014年6月3日熊惟欢（开户行：建设银行贵阳市朝阳支行，账号：62×××19）受余运泽委托转款人民币壹仟万元（10000000元）给山西路鑫公司指定的收款单位贵州路喜公司，交通银行贵阳市小河支行，账号521146000018150028846。3、2014年8月25日余运泽（开户行：建设银行贵阳市朝阳支行，账号：62×××26）转款人民币壹仟壹佰万元（11000000元）给山西路鑫公司指定的收款单位贵州路喜公司，交通银行贵阳市小河支行，账号521146000018150028846。4、2014年8月26日余运泽（开户行：建设银行贵阳市朝阳支行，账号：62×××26）转款人民币壹仟壹佰伍拾伍万元（11550000元）给山西路鑫公司指定的收款单位贵州路喜公司，交通银行贵阳市小河支行，账号521146000018150028846。5、2014年8月27日余运泽（开户行：建设银行贵阳市朝阳支行，账号：62×××26）转款人民币壹仟贰佰壹拾贰万柒仟伍佰元（12127500元）给山西路鑫公司指定的收款单位贵州路喜公司，交通银行贵阳市小河支行，账号521146000018150028846。6、2014年8月28日余运泽（开户行：建设银行贵阳市朝阳支行，账号：62×××26）转款人民币伍佰叁拾贰万贰仟伍佰元（5322500元）给山西路鑫公司指定的收款单位贵州路喜公司，交通银行贵阳市小河支行，账号521146000018150028846。以上借款共计陆仟万元整（60000000元）。该《收条》尾部由被告山西路鑫公司的法定代表人朱其诚签名。后山西路鑫公司未如约履行返还融资款的义务。 2016年7月20日，原告余运泽与贵州中创联律师事务所签订《委托代理合同》。贵州中创联律师事务所接受原告余运泽委托，指派朱晓波、张前康律师为原告余运泽与被告山西路鑫公司、贵州路喜公司借款合同纠纷案的一审代理。双方约定原告余运泽向贵州中创联律师事务所支付代理费100000元。2016年12月5日，贵州中创联律师事务所向原告余运泽出具了发票，金额为100000元。 本院认为，依法成立的合同，对当事人具有法律约束力，当事人应当按照约定履行自己的义务。余运泽与山西路鑫公司、贵州路喜公司签订的《战略融资协议书》对借款金额、期限、债务人、保证人的权利义务进行了明确约定，系各方当事人的真实意思表示，本院予以确认。 综合双方诉辩情况，归纳本案争议焦点为：1、借款本金是多少？2、利息和违约金是否过高，如果过高，如何调整？3、实现债权的费用、律师费是否支持？4、贵州路喜公司系款项实际收取方，山西路鑫公司是否还应承担还款责任？贵州路喜公司应承担何种责任？ 关于焦点一，余运泽及熊惟欢的账户流水证明共计汇款6000万元给贵州路喜公司，山西路鑫公司出具收条证实收到上述款项，上述款项均汇到山西路鑫公司指定的贵州路喜公司账户。贵州路喜公司辩称仅有1532万元系借款本金，其他款项系与熊惟欢借贷中产生的利息走账，收款后又汇给了余运泽指定的吴学明账户。根据《最高人民法院关于适用的解释》第九十条“当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。”之规定，被告山西路鑫公司、贵州路喜公司未能举证证明其向案外人吴学明转款系收到余运泽的指令以及案外人吴学明与余运泽存在何种关系。贵州路喜公司与案外人吴学明之间的账务往来，贵州路喜公司可依据双方之间的关系另行主张相应的权利。故本案的借款本金仍认定为6000万元。 关于焦点二，三方签订的《战略融资协议书》约定：山西路鑫公司、贵州路喜公司不能按期归还本协议约定的融资的，则山西路鑫公司、贵州路喜公司在合同约定的融资期间以及逾期还款时间内连带承担按融资金额的同期银行贷款利率四倍支付余运泽资金占用费；如山西路鑫公司、贵州路喜公司违反本协议的约定，须连带赔偿给余运泽合同金额30%的违约罚款、资金占用费等。本院认为，因余运泽与山西路鑫公司均认可二者之间系民间借贷关系，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条“借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率24%为限。”、第三十条“出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持。”的规定，案涉《战略融资协议书》虽对资金占用费及违约金进行了约定，但该约定超过了年利率24%的标准，同时，余运泽诉请从2014年8月29日起按照借款本金每日万分之六点五八的标准计算资金占用费及违约金，按365天/年计算折合年利率24.017%，亦超过了年利率24%的标准，余运泽诉请的资金占用费及违约金超过年利率24%的部分，本院不予支持。三方签订《战略融资协议书》的时间为2014年9月1日，故计算资金占用费及违约罚款的起算时间应从合同签订次日起计算，本院予以纠正。 关于焦点三，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条的规定，出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持。本案中余运泽已主张以年利率24%计算逾期利息，故对律师费本院不再支持。 关于焦点四，在《战略融资协议书》中山西路鑫公司系借款人，贵州路喜公司系保证人，且在收条中山西路鑫公司对收条上注明的余运泽、熊惟欢将款项汇到山西路鑫公司指定的贵州路喜公司账户表示认可。故山西路鑫仍系借款人，应承担还款义务。《战略融资协议书》已明确约定贵州路喜公司对山西路鑫公司的借款本金、资金占用费、违约金等承担连带保证责任。根据《中华人民共和国担保法》第十八条“当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。”、第二十一条“保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。”的规定，余运泽诉请贵州路喜公司对山西路鑫公司的借款本金、资金占用费、违约金等承担连带保证责任，符合合同约定及法律规定，本院予以支持。根据《中华人民共和国担保法》第三十一条“保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。”的规定，贵州路喜公司承担保证责任后，有权向山西路鑫公司追偿。 综上所述，原告余运泽诉讼请求部分成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条、第三十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第三十四条、第六十四条、《最高人民法院关于适用的解释》第九十条之规定，判决如下： 被告山西路鑫能源集团有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告余运泽借款6000万元及资金占用费、违约金（以本金6000万元为基数，按年利率24%计算自2014年9月2日起至本判决确定的履行期限届满之日止）； 二、被告贵州路鑫喜义工矿股份有限公司对上述款项承担连带清偿责任，被告贵州路鑫喜义工矿股份有限公司在承担连带责任后，有权向山西路鑫能源集团有限公司追偿； 三、驳回原告余运泽的其他诉讼请求。 如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费480506元，由被告山西路鑫能源集团有限公司负担，被告贵州路鑫喜义工矿股份有限公司承担连带清偿责任。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于最高人民法院。 审判长  范淑婷 审判员  雷 苑 审判员  罗 宁 二〇一七年十一月三日 书记员  李茂青