浙江省绍兴市越城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0602刑初1175号公诉机关绍兴市越城区人民检察院。被告人金瑜，女，1970年11月17日出生于浙江省绍兴市，汉族，高中文化，个体经营，住绍兴市越城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年11月23日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年12月29日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。辩护人韩刚亮，浙江大容律师事务所律师，绍兴市越城区法律援助中心指派。绍兴市越城区人民检察院以越检公诉刑诉〔2019〕1107号起诉书指控被告人金瑜犯集资诈骗罪、票据诈骗罪于2019年12月13日向本院提起公诉。本院于同月16日立案受理，并依法组成合议庭，公开开庭进行审理。因不能抗拒的原因，本院于2020年2月14日作出裁定对本案中止审理，后于同年8月5日恢复审理，并再次公开开庭进行了审理。绍兴市越城区人民检察院指派检察员郝永出庭支持公诉，被告人金瑜及其辩护人韩刚亮到庭参加诉讼。现已审理终结。绍兴市越城区人民检察指控：一、集资诈骗2013年至2018年9月15日期间，被告人金瑜因投资失败身负巨额债务，已无实际经营能力且明知自己没有偿还能力，仍虚构投资房地产、土地项目、印染厂单子等用途，以高息回报为诱饵，骗取居住于绍兴市越城区的被害人徐某1、王某1等30名社会不特定人员共计人民币6772.06万元，案发前以还本付息方式归还人民币1304.15万元，实际骗得人民币5467.91万元，所得款项用于个人消费、支付高额利息等。二、票据诈骗2018年9月24日，被告人金瑜明知所持银行承兑汇票系伪造，在绍兴市越城区××号××公寓××室××室，将2张编号分别为×××82、×××38，每张面额为人民币100万元的银行承兑汇票支付给被害人马某作为货款，从被害人马某处拿走双方约定价格为人民币194万元的玉器。2019年2月，被害人马某持该两张银行承兑汇票去银行贴现时，发现该两张银行承兑汇票系伪造。2018年11月22日，被告人金瑜经警察电话联系，在绍兴市天马大酒店被依法传唤到案，但未如实供述犯罪事实。案发后，大部分赃款未清退。为证明上述指控，公诉人当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关认为，被告人金瑜以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；又以非法占有为目的，使用伪造的银行承兑汇票骗取他人财物，数额特别巨大，应当分别以集资诈骗罪、票据诈骗罪追究其刑事责任。被告人金瑜一人犯两罪，应数罪并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十四条、第六十九条之规定处罚。被告人金瑜辩解称，其行为不构成集资诈骗罪和票据诈骗罪。其与借给其钱的人关系都很好，他们都不是来投资的，投资没有那么容易，只是借钱给其，其有利润了给他们也赚一点。北京房票其确实是想去做投资的，并没有骗他们。以前一点都不知道借这么多钱是犯法的，其从来没有想过要去诈骗他们。另外，其每次与马某交易都是先把玉器拿走，过一二个月再去付款的，但这次他不肯了，其使用了假的汇票，只用假票去抵一下，打算半年后去付掉的。辩护人主要提出以下辩护意见：一、被告人金瑜的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，应认定为非法吸收公众存款罪。1.被告人金瑜主观上不具有非法占有目的。被告人金瑜虽然客观上没有返还诸多被害人的财产，但被告人拥有实际经营的产业，自2013年从被害人杨某1、何某1开始，被告人所集资款项均用于其店面装修和投资运营，只是到了2015、2016年向张某3、梁某等人借入利息更高的资金之后，借入资金和返还本息之间的缺口才被迅速拉大，但被告人的经营一直在运行。期间，被告人既没有肆意挥霍或抽逃、隐匿财产，也没有将资金用于违法犯罪活动，更没有携款逃匿。2.被告人金瑜从事实体经营，也有偿还意愿，并一直在积极应对，筹款偿还被害人资金。3.被告人金瑜的行为符合非法吸收公众存款的构成要件。被告人金瑜向不特定受害人吸收资金，出具借条凭证，承诺还本付息，虽然无法给大部分受害人还本付息，也不能据此认定为出于非法占有之目的。二、公诉机关对被告人金瑜犯票据诈骗罪的指控也不能成立。1.被告人不是将两张银行承兑汇票用于支付价款，而是用于抵押，其主观上不具有非法占有的目的；2、在客观上银行承兑汇票所对应的玉器价值未定。要追究被告人金瑜的刑事责任，前提需要确定玉器的价值，才能据此对被告人定罪量刑。三、被告人金瑜具有以下法定、酌定从轻处罚情节：1.被告人金瑜在非法集资犯罪中具有自首情节。被告人金瑜接到公安机关电话通知后主动归案，并如实供述自己的罪行，虽然在前期对于资金用于投资还是用于高利贷还本付息供述上有所反复，但这只涉及资金用途问题，无碍于侦查机关查明事实，故应当认定为如实供述。2.被告人金瑜对非法集资犯罪自愿认罪，只是其认为构成非法吸收公众存款罪，且表示愿意积极还款。3.被告人金瑜也是高利贷的受害者，很多集资款项都用于偿还高利贷，并支付高额利息。综上，对被告人金瑜应以非法吸收公众存款罪定罪量刑，并请求对其从轻处罚。公诉机关指控被告人金瑜犯票据诈骗罪依据不足。经审理查明：2014年8月至2018年9月期间，被告人金瑜在无实际经营能力且明知自己没有偿还能力的情况下，仍虚构投资北京房地产、土地项目、印染厂单子等，以高息回报为诱饵，骗取被害人徐某1、王某1等30名社会不特定人员共计人民币6717.56万元，案发前以还本付息方式归还人民币1343.14万元，实际骗得人民币5374.42万元，所得款项用于个人消费、支付高额利息等。案发后，已归还或以饭店装修折抵人民币130万元。具体分述如下：1.2015年至2017年期间，被告人金瑜谎称投资流水线，骗得被害人杨某1共计人民币130万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实:（1）被害人杨某1的陈述，证实金瑜系其外甥女，自2013年开始她以店面装修为由向其借了2笔共100万元，2015年也以店面装修为由向其借了50万元，当时没有谈利息，也没有写借条。2016年、2017年以投资流水线给其股份和资金周转为由，向其借了80万元，当时说好年收益10%，借条没写。累计230万元，四次银行转账合计138万元，后来她只还给其20万元。（2）银行交易流水，证实杨某1中国银行账户汇款给被告人金瑜4次，合计138万元；被告人金瑜中国银行账户3次汇款给杨某1各10万元，合计30万元。（3）被告人金瑜对上述事实予以供认，辩解杨某1是其亲舅舅，是向他借的，并没有骗他说投资。2.2018年3月26日，被告人金瑜谎称投资房地产，骗得被害人何某1人民币50万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实:（1）被害人何某1的陈述，证实金瑜是其老公金焱的同学，2018年3月金瑜来找其借钱，说是要去北京买房投资，于是其借给了她50万元，是通过中国银行网上手机银行转给她的。当初说好借2个月左右，利息是按照所得利润分配。没有见过金瑜北京买房子投资的资料、凭证。本金和利息都没收到过。以前，还让其入股她经营的大脚板足浴，其入股35万元，占20%股份，赚过一些钱的，大概收了25万元左右的利润，本金没有拿回的。（2）借条和手机银行汇款截图，证实何某1于2018年3月26日借给金瑜50万元。（3）足疗店合作投资协议书，证实2013年7月3日金瑜、何某1签订协议，约定双方出资合伙经营大脚板健康会所。金瑜出资145万元，何某1出资35万元。（4）被告人金瑜辩解何某1的老公是其同学，是他自己来说要在其开的大脚板会所入股35万元，并不是借款，后来的50万元确实是其向他老婆借的。3.2014年8月至2017年12月4日期间，被告人金瑜谎称投资土地项目等，骗取被害人杜某人民币330万元，案发前已支付本息人民币200万元，实际骗得人民币130万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实:（1）被害人杜某的陈述，证实2014年8月开始其投资了30万元，通过其老婆莫薇的工商银行卡打到金瑜工商银行卡，那时她和其讲她有同学在做印染生意，可以帮其做印染生意的单子，其就投了30万元。到2017年11月，金瑜说这个30万元结算出来有118.3万元。2016年1月金瑜再次让其投资做印染生意的单子，当时也相信她就投了100万元。这次还是通过莫薇工商银行卡打到金瑜工商银行卡上。这个钱也没有拿回来。2017年11月她给其结算出来这个100万元变成263.64万。那个时候金瑜又说有一个新的投资项目，这次是投资湖北土地生意，当时金瑜说这个项目是她老公王某3牵头的，叫其等人不要打听只要借钱给她就好。2个月后有40%利润，她知道其儿子房子刚卖掉有200万元，说也一起借给她。其就相信她把这个200万元一起借给金瑜了。后来到日子其向金瑜要钱，她说这个项目没有搞成，对方要融资什么的，其知道有问题就通知任德龙、李某2、黄某2他们，去找金瑜写借条。后来金瑜写了一张还款承诺书给黄某2，并且把其等四个人共计1780万元一起写进去了。200万元是用儿媳马思骋账号汇钱到金瑜的农业银行卡，具体日期2017年12月4日。后来经过多次催讨，金瑜分九次把这200万元还了。如果算本金的话金瑜还欠其130万元，按金瑜的说法起码是380万元。因为金瑜欠其等四个人1780万，有一次金瑜拿了一些东西抵押在其等这里，其记得有5块玉的手玩件，1只玉手镯，还有4个瓷杯子及几张字画，这些东西现在都押在任德龙、李某2、黄某2他们那。其他金瑜陆续有东西押在其这，其把东西都拿过来了。有1块欧米茄男士手表、1只钻石戒指，还有一批玉器和两个大的摆件，其他还有1块50ｇ金条。这些东西金瑜就放在赞成美林一个单身公寓，名义上抵押给其的了。因为其等关系不错，其多次催讨她大概面子过不去就抵押给其了。这些东西其已拿到公安机关，让公安机关正常处理好了。（2）被告人金瑜对上述事实予以供认，辩解其有很多东西押在杜某处。4.2014年底至2018年3月19日期间，被告人金瑜谎称投资，骗得被害人李某1人民币50万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人李某1的陈述，证实其和金瑜是绍兴市原子印章厂老同事，金瑜说让其给她打工，其同意了。金瑜说他的老师搞医药公司上市的事情，投资5万元过段时间有很高的利润，2014年年底其投了5万元。期间金瑜多次说这些钱投资后变多了，最后到2017年11月说有45万元了。2017年11月初，金瑜再次说让其把钱投到她搞的土地上，具体投资项目其搞不清楚，她说3至4个月后有30%至40%的利润，当时相信她，2017年11月8日通过工商银行汇款20万元给金瑜，没有写收据。2018年3月中旬，金瑜和其说要去北京搞房票，她说一至三个月有30%至40%的利润，说5月底会把钱给其，3月19日其通过老婆农行卡汇了25万元到金瑜卡内。事后其问她，她各种借口就是不还钱。其没有拿过利息、本金。（2）汇款凭证，证实2017年11月8日，李某1通过工商银行汇款至金瑜农行账户20万元。2018年3月19日，李某1通过农业银行汇款至金瑜账户25万元。（3）被告人金瑜供认，金额是对的，但辩解其有好多次给他现金，因为他在其饭店做采购的，而且他也比较喜欢现金，所以其每两个月给他一次，都是现金，只有一次打卡，1万元、2万元、4万元都有，应该在20万元以内。关于本节事实的认定。经查，被告人金瑜辩解其多用现金归还李某1近20万元，但该主张未有证据予以证实，且被害人李某1予以否定，故本院对被告人金瑜的上述辩解不予采信。5.2015年1月31日至2018年8月14日期间，被告人金瑜谎称投资，骗取被害人占某人民币2039.2万元，案发前已支付本息人民币481万元，实际骗得人民币1558.2万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人占某的陈述，证实2015年春节，其舅嫂金瑜打电话给其，说她朋友老公在银行当行长，可以帮其在银行里投资挣钱，当时其手上刚好有点钱，想想都是自己人，其跟她说手上只有75万元，她说她可以给其添25万元，算给其投资100万元。其通过福全的瑞丰银行转账给金瑜。过了半年其打电话给她问投资的钱怎么样了，她说已经挣了42万元，让其继续投资多挣点，让其投资200万元，其说没那么多钱，她说她的25万元还是给其添进去，让其再投资58万元，算作投资200万元。2015年8月14日其通过农业银行福全支行转账给她。2016年1月，她又说有一个投资项目可以挣点钱，让其再投资点钱，具体投资什么项目没说，因为都是亲戚，自此就陆续投钱进去，几年下来除掉她还给其的481万元，实际还有1558.2万元没拿到，这还不算利息的。（2）银行交易流水，证实占某与被告人金瑜资金来往的情况。（3）被告人金瑜辩解，其没有主动和占某去说的，因为是亲戚，他总是和其说没地方赚钱，其就说钱放在其这里，其给他高额利息，后来他就将钱一笔一笔给其，其都是将利息给他。金额上没有2039.2万元，其之前就和他对账只有1200万元。关于本节事实的认定。经查，被害人占某与被告人金瑜资金来往通过银行转账，根据占某提供的银行交易流水，占某汇给被告人金瑜的款项合计为2039.2万元，被告人金瑜汇给占某款项合计为481万元，实际尚有1558.2万元未归还，故被告人金瑜的上述辩解，本院不予以采信。6.2016年5月9日，被告人金瑜谎称投资，骗得被害人张某1人民币20万元：以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人张某1的陈述，证实2016年5月9日左右，杨水娟多次跟其说让其借钱给金瑜，金瑜也好几次打电话说借半年，其碍于面子心软就借给她20万元，其通过银行汇款打到金瑜的中国银行账户里，借条也没打，2016年底左右问金瑜还钱，到现在本金还没还过，也没有拿过利息。（2）中国银行账户历史交易明细清单，证实2016年5月9日张某1汇款给金瑜账户20万元的事实。（3）被告人金瑜对上述事实予以供认，所供与上述证据能相互印证。7.2016年5月10日至11日期间，被告人金瑜谎称投资外贸生意，骗取被害人陈某1人民币48.9万元，案发前已支付本息人民币37.4万元，实际骗得人民币11.5万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人陈某1的陈述，证实2016年5月，金瑜说她有朋友做外贸生意，叫其投资，但要以金瑜名义投资，其把城南龙珠花园4幢104室抵押给柯桥瑞丰银行，抵押贷款了30万元，银行是金瑜介绍的，但金瑜说100万元才可以入股，让其去小额贷款公司借，其想想有钱赚同意了。借款的4家贷款公司在迪荡，都是金瑜介绍的，借到18.9万元，总共凑了48.9万元，金瑜说剩下的她解决。2016年5月，其把这个48.9万元打给金瑜。30万元银行贷款和18.9万元小额贷款公司利息都是金瑜在还。48.9万元每月需还10800元利息，说好三年期的，金瑜还了30个月没有还了。借钱之前金瑜就大致说一笔做下来10万元左右利润，一笔需要10个月左右时间。其没有拿过利润，有时候其没钱也向金瑜拿些钱，估计累计5万元左右。金瑜自称是绍兴县公安局的，但具体是民警、协警没说。（2）汇款凭证，证实陈某1银行汇款至金瑜账户18.9万元、30万元的情况。（3）被告人金瑜的供述及辩解，小额借款的钱已还清了，剩下瑞丰银行的，本金利息还有11.5万元。陈某1从其这里拿的钱不止5万元，至少10万元。关于本节事实的认定。经查，现有证据不能证实被告人金瑜提出给陈某110万元现金的事实，被告人金瑜的上述辩解意见，本院不予采信。8.2016年8月30日至2017年1月24日期间，被告人金瑜谎称投资印染厂单子，骗取被害人陈某2人民币101.3万元，案发前已支付本息人民币20万元，实际骗得人民币81.3万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人陈某2的陈述，证实2015年下半年的时候，金瑜多次来找其投资，说是做印染厂的单子，一开始的时候其投了20万元到她的账户内，过了三个月金瑜就来联系说这20万元赚了5.7万元的样子，后就再次投了24.3万元，凑成了50万元，这次说好是六个月，回报是每半年40%左右，2017年1月，金瑜再次过来说让其投资，这次其分三次给她汇钱，两次是20万元，一次是17万元。后其一直向她要钱，金瑜只是在2018年1月份的时候还了20万元。（2）银行交易明细表，证实陈某2汇款给被告人金瑜的情况。（3）被告人金瑜对上述事实予以供认，所供与上述证据能相互印证。9.2016年7月至同年10月期间，被告人金瑜谎称投资印染厂单子，骗得被害人朱某1人民币16万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人朱某1的陈述，证实其和金瑜是绍兴市原子印章厂同事，2016年7月和2016年10月，金瑜两次说去投资印染厂单子，让其投资10万元，其因为钱不够所以都只拿出8万元，剩下2万元金瑜垫上，到期后利润按10万元算，是现金给金瑜的。事后没有拿到利润或本金，她一直推说继续投资。金瑜没有写收据、借条给其。（2）被告人金瑜辩解，朱某1原来是同事，她自己说钱借给其，是借款，不应该算是投资，数额是对的。10.2016年10月14日至2018年1月4日期间，被告人金瑜谎称投资印染厂单子，骗取被害人王某1人民币707.46万元，其中人民币100万元系被告人金瑜要求被害人王某1向潘某所借，案发前已支付本息人民币34万元，实际骗得人民币573.46万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人王某1的陈述，证实金瑜是其阿婆的邻居，2015年年底，其卖掉了一套房子，卖得120万元，金瑜就叫其投资赚钱，并承诺有高额利润，其信以为真，开始投资她说的项目。第一批三次投资累计80万元，说好都是投资金瑜的印染厂单子的，金瑜承诺利润32%左右。过了半年，金瑜告诉其已经赚了26万元了，连本带利已经有106万元，并叫其再投资14万元，继续投资金瑜的印染厂单子项目，其就又给了她14万元，金瑜给其写了一张120万元的欠条。2017年3月21日，金瑜叫其继续投资她的印染厂单子，其打给金瑜25万元，2017年6月9日，继续投资金瑜的印染厂项目25万元。2017年7月27日，金瑜叫其和她拼做两个印染厂的单子，利润有50%，其就照她的要求打给她115万元，连同阿婆的25万元现金，共140万元。后来金瑜又和其说起柯桥福全厂房的投资，叫其一起去投资，其就投资进去310万元，其实际出资238.46万元，其余的是之前投资的几笔本金加利润，具体哪几笔不记得。2018年1月4日，金瑜叫其投资另外一个印染厂项目的投资，承诺利润20%，其就打给金瑜的85万元，到2018年1月25日左右，金瑜来和其说北京房地产投资的事情，叫其再次入股她的投资，其说没钱，金瑜叫了一个叫潘某的男人，叫其向潘某借钱入股她的北京房地产投资，其就向潘某借了100万元，利息是月利息2分，这些利息都是金瑜还的。其一共被金瑜骗了707.46万元，后来催讨回来34万元。金瑜都有出具收条等凭证的，有些是拼起来写的，其被骗金额为673.46万元。（2）王某1的银行交易流水、汇款凭证、借条、收条以及存储证明，证实被告人金瑜向王某1借款的事实。（3）被告人金瑜辩解，王某1是打给其100万元，但他说马上要还潘某30万元，所以其马上打给潘某30万元，然后每个月都在还利息的有好几万，其和潘某妈妈也说过，他妈妈说潘某是确认了的。关于本节事实的认定。经查，公诉机关并未将王某1向潘某所借的100万元计入被告人金瑜的犯罪金额，故被告人金瑜的上述辩解意见与本案的事实认定无关。11.2017年1月至2018年4月1日期间，被告人金瑜谎称投资，骗得被害人徐某2人民币55万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人徐某2的陈述，证实2013年，其在金瑜那里放了钱，少则40万元，多则100万元，月息2分，时间持续了有1年，之后其把本金和利息都拿出来了。自2017年1月金瑜说给她姑娘买房子，用其的绍兴银行刷了4万元，后来现金转账至金瑜杭州银行卡24万元，说是去她朋友沈兴伟那边做单子。2017年1月26日从银行贷了20万元，借给金瑜给她姑娘买房子，不给利息。2018年3月底银行要还钱，金瑜把20万元本金给了其，利润等沈兴伟回来算好给其。之后过了几天金瑜和其说她20万元是从朋友那借的，让其借27万元给她掉头，一个星期给其，其借了27万元给金瑜，之后金瑜一直拖着不还。其一共向她投了本金55万元，加上之前投她那里的利息10万元，共计是65万元，金瑜在2018年9月7日给其写了一张借条，金额写的是65万元。（2）银行流水、汇款凭证、借条、还款计划，证实被告人金瑜向徐某2借款的情况。（3）被告人金瑜辩解，徐某2是其好友，她之前借钱给其，这几年她在其这里也赚了很多钱，这55万元是其后来资金紧张了让她帮其向银行去贷款出来的，这个钱是没有还过，但还款时间还没有到。12.2017年1月6日，被告人金瑜谎称投资，骗得被害人胡某人民币45万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人胡某的陈述，证实2017年1月金瑜开口向其借50万元，其因为没钱，借给金瑜45万元，30万元通过其老婆的银行卡（中锋静）转过去的，15万元是现金。没说利息的事情，金瑜给其写了一张45万元的借条。金瑜说借钱调个头，一开始说3个月，3个月后其向她还钱，她说继续借给她，一年到了付利息，但没说利息多少，一年到了金瑜说过年利息本金一次性还给其，之后一直拖着。（2）借条、汇款凭证，证实2017年1月6日，金瑜向胡某借款45万元，并承诺于2018年12月31日前归还。同日，叶锋静向被告人金瑜账户转账30万元。（3）被告人金瑜辩解，胡乔没有现金给过其，他只转给其30万元，另外15万元是他算出来的利息，在借条上写写上去的。关于本节事实的认定。经查，2017年1月6日被告人金瑜出具给胡某的借条载明，借款金额为45万元，同日，胡某妻子银行账户转给被告人金瑜30万元，胡某陈述其余为现金。综合上述证据，被告人金瑜辩解15万元属利息的意见，与常理不符，且其主张无证据予以印证，本院不予采信。13.2017年3月15日，被告人金瑜谎称投资印染厂单子，骗得被害人徐某3人民币20万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人徐某3的陈述，证实其前夫金某3是金瑜的亲弟弟，2017年3月，金瑜打电话给其说要去她同学那边投资印染厂生意，叫其投资30万元进去赚点钱，其当时因为没钱没有答应，后来金瑜多次来说，其爸爸徐锦云有20万元到期，金瑜知道后说给其凑10万元投资，说好投资3个月至半年，其相信她就让其爸把20万元汇到金瑜银行卡中。半年后金瑜没有还钱，找各种理由推脱，直到最后联系不上。一开始金瑜没有给其写字据，2017年9月她再次要我们投资补了一张借条，本金、利润都没有给其。（2）借条、银行回单，证实2017年3月15日，金瑜借到徐某320万元，2018年3月15日归还，同日，徐锦云账户打给被告人金瑜账户20万元。（3）被告人金瑜对上述事实予以供认，所供与上述证据能相互印证。14.2017年4月5日至2018年9月6日期间，被告人金瑜谎称投资印染厂单子、北京房地产，骗取被害人秦某人民币435万元，案发前已支付本息人民币49万元，实际骗得人民币386万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人秦某的陈述，证实2016年通过朋友徐涛介绍认识金瑜，半年后金瑜开始向其借钱，理由是要投资印染厂单子、北京房地产等，其看过金瑜开的实体店，有9＋9饭店、金瑜居住的房子（阳明华都）、原子印章厂、美容店，所以其相信金瑜借钱给她了。第一次是2017年4月5日，借款60万元，金瑜借口是投资她同学印染厂单子，说好利息25%，2017年5月29日金瑜再次借口染厂单子，继续借给她100万元，这个是事情我们已经私下解决了。金瑜这两笔借款共付其49万元的利息，剩下150万元给其写了一张借条。2017年9月19日金瑜以北京投资房地产为理由向其借款100万元，说好利息25%。2018年1月4日，金瑜以转钱为由向其借款150万元，利息每月5分息，期限3个月。2018年9月，金瑜向其借款500万元，其因为没钱，只借给她25万元。这次说好利息不计的。其一共借给金瑜425万元。（2）借条、银行明细清单，证实秦某向被告人金瑜账户汇款435万元，被告人金瑜汇款49万元支付给秦某利息的情况。借条3份载明，借款金额总计450万元。（3）被告人金瑜辩解，秦某本身就在做这种投资生意的，第一笔借的时候本息都打给他了，第二笔也是这样，他觉得其很讲信用，他就借给其，后来他老婆生孩子和其说要钱，其就在医院里打给他100万元。关于本节事实的认定。经查，被告人金瑜出具给秦某的借条载明借款金额为450万元，其辩解已归还第一笔借款并支付100万元的意见，并无证据予以证实，故对其的上述主张，本院不予采信。15.2017年4月7日至同年12月1日期间，被告人金瑜谎称投资，骗取被害人徐某1人民币397万元，案发前已支付本息人民币185.5万元，实际骗得人民币211.5万元。案发后，被告人金瑜以经营的饭店装修抵偿被害人徐某1本息人民币80万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）证人徐某1的陈述，证实其最早从2016年6月份开始在金瑜这里投资，到2017年4月份开始其还记得。最早的一笔是2017年4月7日，那次其投资了60万元，其中有9万元是张某2的，有6万元是李林平的，有15万元是妹妹徐迎凤的，当时金瑜说好到同年8月18日给其，投资的回报是30%，后来到那一天金瑜就把78万元钱给了其，其再把钱给张某2、李林平和妹妹他们。第二笔是2017年4月9日那次其投资了30万元，其中有20万元是张某2的，当时金瑜说好同年7月8日给其，投资的回报是20%，后来到那一天金瑜就把36万元钱给了其，其再把钱给张某2。第三笔是2017年5月5日，那次其投资了17万元，其中有5万元是李林平的，还有5万元是许肃殷的，当时金瑜说好到同年6月4日给其，投资的回报是10%，后来到那一天金瑜就把18.7万元钱给了其，其再把钱给李林平、许肃殷。第四笔是2017年6月15日，那次投资了40万元，其中有5万元是李林平的，有5万元是许肃殷的，还有20万元是妹妹徐迎凤的，当时金瑜说好到同年10月给其，说好投资的回报是32%，后来拖了段时间到11月30日金瑜就把52.8万元钱给了其，其再把钱给李林平、许肃殷和妹妹。还有第五笔是2017年7月30日，那次其投资了50万元，其中有20万元是倪芸的，2万元是其妹妹的，金瑜说好到同年12月8日给其，投资的回报是32%，但后来没有给其钱。第六笔是2017年8月19日，投资了60万元，其中有10万元是李林平的，有5万元是许肃殷的，还有15万元是妹妹徐迎凤的，当时金瑜说好到2018年1月份给其，投资的回报是30%，但后来没有给其钱。最后一笔是2017年12月1日，那次投资了110万元，这次的投资金瑜说是湖北荆州土地投资的，其中5万元是李林平的，有20万元是张某2的，还有29万元是妹妹徐迎凤的，当时金瑜说好到2018年2月2日给其，投资的回报是20%，但后来没有给其钱。2017年8月30日的时候其还投了20万元，妹妹10万元到金瑜，时间要到2018年1月18日到期，回报率为40%，但后来没给其钱。倪芸之前也是其同事，听李林平他们说其这投资不错就也要其给她投进去。这些钱到现在金瑜都没有给过其，她只是到2018年8月的时候给其写了一张借条，内容是金瑜向其借到368万元（实际其只拿出了250万元，其他是给其的回报钱），落款的时间是2018年1月1日。2018年11月，金瑜来和其谈，她说把玖加玖饭店转让给其，抵80万元，后来因为金瑜抓起来了就没有签字，到今年过年前的时候金瑜的老公和金瑜的弟弟一起过来处理此事，之后大家按金瑜事先和其说的写下了转让协议，说好把玖加玖里面的装修、设备之类的都给其抵80万元，前提是其从天工房产那边签下合同继续经营。（2）借条，证实被告人金瑜于2018年1月1日向徐某1借款368万元，借款期限2018年1月1日至2018年5月31日。（3）银行流水明细，证实徐某1账户与被告人金瑜账户资金来往的情况，2018年1月1日被告人金瑜出具借条后，银行流水中并无被告人金瑜向徐某1汇款的还款记录。（4）被告人金瑜辩解，徐某1拿去了其刚装修好的饭店，但只抵扣了80万元是不合理的，而且其凭记忆最后只欠了她100多万元。关于本节事实的认定问题。经查，被告人金瑜出具借条后再无还款记录，故其上述辩解意见，本院不予采纳。其家属按照被告人金瑜的意愿处分相关财产折价退赔给被害人徐某1并无不当。16.2017年5月6日至2018年7月12日期间，被告人金瑜谎称投资印染厂单子、北京房地产等，骗取被害人陈某3人民币213.1万元，案发前已归还本息人民币127.99万元，实际骗得人民币85.11万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人陈某3的陈述，证实其和金瑜认识有好几年了，金瑜经常打电话叫其投资她的项目，她自称投资的项目有北京房产、印染厂做单子、翡翠买卖等。2017年3月，第一笔给她4万元，投资她的印染厂单子项目，接来下又投资好几笔她的业务项目，加起来20余万元，这些后来她把本金还了。2017年5月，金瑜打电话说要投资北京房产，其就借给她30万元，承诺借款一个月，最迟两个月，利息没有的，因为是银行贷款出来的，每月银行利息她付。随后金瑜又叫其参与她的房产投资，其说没钱，金瑜介绍其去她九加九店里向一个叫潘某的男人借高利贷，承诺有30%以上的利润，其信以为真向潘某借款30万并通过银行打给她，其老公听了就叫其第二天去还掉了高利贷，但至今金瑜还没还其这30万元。2017年6月，金瑜打电话给其，叫其去投资她的房地产项目，这次投资10万元，但后来还回来4万元，还有6万元没有还。2018年7月，金瑜介绍她最近做高压气投资，其再次被骗，投资20万元，但其只付了15.6万元，其余的金瑜说其之前投资利润拿出4.4万元给其凑齐20万元。2018年9月，金瑜打电话给其说她要买翡翠，钱不够，叫其刷信用卡借点钱给她，其又被骗去7万元。做印染厂单子还有一笔8万元，信用卡刷的，本金、利息、都没有给。一共被骗87.18万元，有些钱是其自己的，有些是向别人（潘某）借高利贷后再把钱给金瑜，还有些钱是信用卡刷卡。金瑜借钱没有出具借条等法律凭证。目前为止，上述钱款都还没还清。催讨过金瑜，但电话只接过一次，还都是忽悠的话。（2）建行账户交易流水、陈某3制作的资金往来清单，证实陈某3与被告人金瑜间借款及还本付息的情况。（3）被告人金瑜辩解，公诉机关指控的金额有问题，进来之前其和陈某3对账过，只有五六十万，不是八十多万。资金来往有些在建行，有些不在。关于本节犯罪事实的认定。经查，收集在案的被害人陈某3的陈述及相关银行交易流水及清单能相互印证，证实上述事实，被告人金瑜的辩解无证据予以证实，本院不予采信。17.2017年6月8日至同年11月16日期间，被告人金瑜谎称投资印染厂单子，骗取被害人黄某1人民币277万元，其中人民币55万元系被告人金瑜要求被害人黄某1向潘某所借，案发前已支付本息人民币62.1万元，实际骗得人民币159.9万元，以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人黄某1的陈述，证实2017年6月6日左右，金瑜问其有一个高回报的项目有没有兴趣投资，当天晚上到她投资的大脚板洗脚店洗脚，她跟其说她同学沈兴伟在滨海开了几家印染厂并在美国投资房地产，资产有44亿，每次借三四个月，利息有30%。6月8日其就通过农业银行转了117万元到金瑜账户，并于当日写借条，时间三个半月，利润30%。2017年10月17日，金瑜打给其32.1万元利息，当日其又转了83万元给金瑜，金瑜写了200万借条，时间五个月，利息为43%。2017年11月24日，金瑜叫其继续投钱进去，并叫来一个做高利贷的潘某让其借高利贷，其以月息百分之二借了55万元，其加进去22万元，一共77万元借给金瑜，金瑜写了借条，时间两个月，利息20%。2018年1月17日77万元到期，其向金瑜追讨，一直讨不回来。2018年10月12日金瑜老公王某3还了30万元。到现在为止其一共有214.9万元本金被金瑜骗了。（2）借条，证实被告人金瑜分别出具给黄某1借条3份，金额分别为117万元、200万元、77万元。（3）银行交易流水、汇款凭证，证实黄某1汇款给金瑜及支付黄某1利息的事实。（4）被告人金瑜对上述事实予以供认，所供与上述证据能相互印证。18.2017年7月5日至同年8月9日期间，被告人金瑜谎称投资印染厂单子、外贸单子等，骗得被害人何某2人民币50万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人何某2的陈述，证实2017年6月，金瑜打电话给其说有个做纺织品的朋友有个大的外贸单子，现在资金不足，想找人投资，问其有没有兴趣，时间大概3个月左右，利润有10%左右。2017年7月5日其转账给她，投资了20万元。过几天，又说她在北京有个房产专卖项目去做，缺资金，要其投资，时间一个月左右，收益15%左右，2017年8月9日其又转账给她投了30万元。其一共通过金瑜投资50万元，收益和本金都没有拿到过。（2）银行流水单，证实何某2三次转账给金瑜合计50万元的情况。（3）被告人金瑜的辩解，何某2的50万元是他妈妈说要来饭店入股，不是向他借的。19.2017年7月8日至2018年2月8日期间，被告人金瑜谎称投资印染厂单子，骗取被害人张某2人民币95万元，案发前已支付本息人民币71.55万元，实际骗得人民币23.45万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人张某2的陈述，证实其在金瑜开的一家玖加玖饭店里做厨师长的，她来跟其说有一家印染厂可以投资挣点钱，之后其陆续投了90多万元，平时其跟她要钱，她偶尔给一点，一直到2018年9月16日她跟其结算，还欠其55万元，她还不了，就写了一张55万元的欠条，说2018年12月31日前结清。目前按照本金来算还有23.45万元没还给其，欠条写55万是因为其在她那里投资有利润。（2）银行流水单，证实张某2汇款给被告人金瑜的情况。（3）欠条，证实2018年9月16日被告人金瑜出具给张某2欠条1份，载明截至2018年9月16日尚欠张某255万元。（4）存储证明，载明2017年7月1日被告人金瑜代张某2将20万元投资同学印染厂。（5）被告人金瑜辩解，张某2给的钱是其帮他去同学印染厂投资了。20.2017年9月7日至2018年3月15日期间，被告人金瑜谎称投资印染厂单子，骗取被害人金某1人民币52.6万元，案发前已支付本息人民币14.6万元，实际骗得人民币38万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人金某1的陈述，证实其和金瑜是同事，金瑜从2017年9月开始骗其钱，开始说是给其去投资印染厂单子。当时其的钱是通过姐姐金某2的名义转到金瑜农业银行卡的，分两次汇钱，第一次是2017年9月7日5万元，第二次是9月8日17.6万元。当时答应每季度15%至20%的收益，之后有一部分利润给其。2018年3月金瑜说投资的印染厂单子可以追加，15日其通过金某2绍兴银行卡汇了30万元给金瑜，说好利润每个季度15%至20%的收益。过了几天，姐姐金某2和金瑜见面，金瑜说要在北京做房票，让姐姐投资30万元，一个月能赚二三十万元，之后通过恒信银行转账给金瑜30万元，后来到时间都没有兑现。其陆续被她骗了80多万元，金瑜通过微信、支付宝给过其14.6万元利润。（2）银行汇款凭证、存款分户明细查询，证实金某1通过金某2账户汇款给被告人金瑜的情况。（3）被告人金瑜供述及辩解，金某1给其钱之后其按约定每季度打利润给他的，一直到大家到其店里来吵，比较混乱后才停掉的，数额应该是对的。21.2017年10月20日，被告人金瑜谎称其丈夫王某3认识的工地老板需要资金，骗取被害人钱某人民币60万元，案发前已支付本息人民币30万元，实际骗得人民币30万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人钱某的陈述，证实2017年10月20日金瑜以丈夫王某3工程上认识的老板缺资金为由，向其借款60万元，其于当日汇款，金瑜出具收钱凭据，后于2018年11月，金瑜归还本金30万元，利息未付过。（2）银行交易明，收钱凭据，证实钱某汇款给被告人金瑜60万元，后金瑜通过其母亲杨某2账户归还30万元。（3）被告人金瑜辩解，钱是借的，不是骗的。22.2017年10月28日，被告人金瑜谎称房屋装修，骗取被害人王某2人民币50万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实。（1）被害人王某2的陈述，证实2017年10月，金瑜说她排屋要装修要借50万元，说好月息1.5分，借两个月，之后其通过建行卡汇了50万元给她，一直拖到现在金瑜都没还钱。借条一开始是没写的，后来让她补写的。（2）建行网上银行转账汇款电子回单，证实王某2于2017年10月28日汇款50万元给被告人金瑜。（3）借条，证实被告人金瑜于2017年11月28日出具给王某2借条1份，载明向王某2借款50万元。（4）被告人金瑜对上述事实予以供认，所供与上述证据能相互印证。23.2017年12月4日，被告人金瑜谎称投资土地项目，骗得被害人黄某2人民币200万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人黄某2的陈述，证实2017年12月，任德龙跟其和李某2说金瑜在湖北有个土地投资项目，2017年12月4日其分二次打到金瑜农业银行账户200万元。李某2投资了1000万元，杜某580万元，三人合计1780万元，李某2和杜某的钱是他们自己打到金瑜的账户的。金瑜说过年后就把投资的钱还给我们。一直到2018年7月，金瑜一直没还钱。我们多次跟她要钱，她就写了一张还款承诺书，先给了我们30万元打到任德龙账户里，还了任德龙30万元，杜某200万元，其投资的200万元都没有拿到。2018年11月，在市区名爵府那边的玖加玖饭店内金瑜把一个玉手镯、五件玉器、五幅字画抵押在我们这里，在场有其、李某2、任德龙、杜某及金瑜。这些东西现在李德龙那边。（2）还款承诺书，证实被告人金瑜出具承诺书，载明向黄某2借款1780万元，加利润712万元，承诺2018年8月31日还清上述款项。（3）网上银行电子回单，证实2017年12月4日，黄某2农业银行账户分两次，每次各汇款100万元至被告人金瑜账户。（4）被告人金瑜对指控金额无异议，辩解是借款，投资没有那么简单。24.2017年12月4日至19日期间，被告人金瑜谎称投资土地项目，骗取被害人李某2、任德龙合计人民币1000万元，案发前已支付被害人任德龙本息人民币30万元，实际骗得人民币970万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人李某2的陈述，证实其弟弟任德龙说金瑜在湖北荆州有块地，每亩能赚60万元，最后说好其和弟弟、杜某、黄某2一起投这个项目，其投700万元，弟弟投资300万元，钱都是通过其账户打过去的，黄某2投资200万元，杜某投资580万元。金瑜当时说2个月就能拿回来，回报率40%。过了两个月找金瑜要钱要不回来，一直到2018年7月给我们写了一张还款承诺书，上面写了金瑜向黄某2借款1780万元，加利润712万元。2018年8月底金瑜分两次给了弟弟任德龙30万元。（2）银行回单，证实李某2交通银行账户向金瑜账户汇款1000万元的情况。（3）被告人金瑜对上述事实予以供认，所供与上述证据能相互印证。25.2017年12月20日，被告人金瑜谎称投资房地产，骗得被害人朱某2人民币100万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实。（1）被害人朱某2的陈述，证实其跟金瑜的老公王某3是战友，2017年12月，金瑜来问其借100万元，说是她儿子北京读书想在北京买房子，约定3个月后还，月利息是2.5分，有借条出具给其，其通过银行转账分2次打给她100万元，但过了3个月后，她一直没还钱，也没付利息。（2）工行汇款凭证，证实2017年12月20日，朱某2工行账户转账分两次各转账50万元至被告人金瑜账户（3）借条，证实被告人金瑜于2017年10月向朱某2借款100万元的事实。（4）被告人金瑜对上述事实予以供认，所供与上述证据能相互印证。26.2018年3月21日，被告人金瑜谎称投资房地产，骗得被害人金某2人民币30万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实。（1）被害人金某2的陈述，证实金瑜是其妹妹金某1的同事，最早的时候是其妹妹在投资的，当时其妹妹钱不够所以向其借钱，其就把钱直接打到金瑜账户内，到2018年3月，其和金瑜碰面了，当时金瑜说北京有个楼盘即将开盘，她可以通过关系搞到房票，到时转让的话可以赚不少的差价，让其投资30万元，后来其就给她的农业银行卡汇了30万元，之后一直没有还给其钱。（2）银行交易明细，证实金某2账户于2018年3月21日汇款30万元给金瑜。（3）被告人金瑜对指控金额无异议，但辩解其陆续通过微信打钱给金某2。关于本节事实的认定。经查，现无证据证实被告人金瑜打钱给金某2的事实，对被告人金瑜的上述辩解，本院不予采信。27.2018年6月20日，被告人金瑜谎称投资，骗得被害人孙某人民币50万元，案发后归还人民币50万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人孙某的陈述，证实2018年6月初，金瑜来向其借50万元，承诺利息15万元，其平时吃饭聊天听她有饭店、洗脚店、美容院，自己住阳明华都排屋，相信她有经济实力，就答应借钱给她。当天金瑜和她老公王某3给其写了一张50万元的借条，其当天通过银行转账给她50万元。（2）银行账户交易明细、借条，证实被告人金瑜于2018年6月20日向孙某借款50万元。（3）情况说明，证实2018年11月3日，孙某出具情况说明，载明王某3于11月1日已归还50万元，申请撤销报案。（4）被告人金瑜对上述事实予以供认，所供与上述证据予相互印证。28.2018年8月2日，被告人金瑜谎称投资，骗得被害人邱某人民币50万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人邱某的陈述，证实今年年初，其有个朋友是北京科技大学的老师姓覃，她有个学生王某4（金瑜的儿子）想考清华大学的研究生，想让其帮京京辅导。在今年8月1日，其和覃老师、王某4以及金瑜一起在北京融科大厦四叶餐厅一起吃饭，见面后金瑜就跟其谈投资的事情，想帮其理财。第二天其通过银行转账50万元给了金瑜，她收到钱后写了一张还款承诺书，时间为2个月左右，利润为50%。后来其找她退钱，但一直没还给其，最后联系上金瑜的老公王某3才得知金瑜已被抓了。金瑜说自己老公是住建局工作，能把楼盘买下来后转手出去从中获利，其就轻易相信她了。（2）还款承诺书、微信聊天记录，证实被告人金瑜向邱某借款50万元的事实。（3）被告人金瑜对上述事实予以供认，所供与上述证据能相互印证。29.2018年9月15日，被告人金瑜谎称投资，骗得被害人傅某人民币200万元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：（1）被害人傅某的陈述，证实其通过朋友钱老师认识金瑜，2018年9月14日晚，钱老师说起金瑜现在资金有点周转不过来要借200万元左右，其本来不想借的，但金瑜说马上会还的，钱老师也劝说没问题，其同意了。之后其分四次打钱给金瑜。借钱时是王某3和金瑜一起出面借的，所以借款人写有金瑜和王某3的名字，但那时没写担保人，后来2018年10月金瑜还不出钱，把她母亲、弟弟叫来加上去的。利息本金都没有还其。（2）借条、网上银行电子回单，证实王某3、金瑜借到许伟义、傅某夫妻200万元。（3）网银电子回单，证实傅某分四次汇款给金瑜共计200万元。（4）被告人金瑜对指控金额无异议，辩解介绍人拿走了20万元，其还了3万元，而且有一些字画、玉器交给他们夫妻。关于本节事实的认定问题。经查，现无证据证实介绍人拿走了20万元及已归还3万元给被害人的事实，被告人金瑜的上述辩解意见，本院不予采信。收集在案证实被告人金瑜犯集资诈骗罪的其他证据还有：（1）被告人金瑜供述及辩解，其开过4家店，最早是位于城南江家溇的大脚板足浴店，开了6年，一直到现在，还有家是9＋9私人订制饭店，开了3年多，现在已经停业，还有1家店是从大脚板分出来的，叫青春汇美容养生馆，大概开了5年，目前这家店已转让掉了2个月左右，其他还有家美容美发店，是今年5月份开始的，现在已经转让掉了2个月左右，这些店原本就不太赚钱的，其他就是在做一些投资。做投资大概有3年了，其中最主要是投资恒泽投资有限公司，原本这个投资公司都是很好的，到2017年八九月份开始这个公司突然有问题了，投资利润也结不出了，本金也拿不出了，这里其投资了4000多万元本金，已经向迪荡派出所报警了。另外还在方海峰、马丹丹所在的一个投资公司投资了钱，是从2年前开始投资的，公司名称说不上来了，其在这个公司投资前后投资了2000多万元，公司在去年过完年没多久就不再付钱了，其算了一下，本金加利润有500万元左右。其他都是一些小的投资钱都收回了。其中投资恒泽公司的收益比较高，大概每个季度有百分之十几，而另外一个则低点，大概是每个季度百分之十。投资这些公司钱都是打到个人账户里面的，其中恒泽公司主要是打到梁张、张亚运这两个账户内，他们打给其的则是赵某、张扬扬、张亚运等几个账户，而另外一个公司则是打到马丹丹的账户内，他们打给其主要就是方海峰、梁军的账户。投资的钱大部分都是从别人那边借来得。2017年八九月份的时候因为恒泽投资公司投资的钱拿不出来以后，当时因为其欠了不少人的钱，另外还有一些高利贷、小额贷款公司的钱要还，所以就再找其他人借钱或者是说给他们投资，说投资印染厂项目、投资北京房产等。拿了这些钱都没有去做向对方所说的那些事情，因为那时已经因为恒泽投资公司的事情套牢了，而其又是一个要面子的人，不想被人知道这个事情，所以找各种理由去把钱搞过来拆东墙补西墙，现在其都没有什么钱了。后又供述，其通过徐洋认识了恒泽投资有限公司去借钱，其从恒泽投资公司借了大概有2000多万元，很多钱都是通过赵某汇给其的，并且他们的利息很高，月利都在一角多至二角之间，公司主要都是张某3和其联系的。这么高的利息还向恒泽公司借钱是因为一方面其也需要用钱，另一方面则是张某3和其说这么高的利息以后会补偿一些给其，其就去借了。其后来还给恒泽投资公司大概有4000万元左右。从恒泽投资公司借来的钱一些是还给其他要还利息的人，另一些是还恒泽投资公司的利息。其曾向迪荡派出所报案，告恒泽公司，2018年10月，恒泽公司还了400万元给其，其拿了这些钱后还给孙某50万元，钱某、王某1、黄某130万元，其弟弟金某325万元。其还向梁某的缘金投资有限公司、梁战争的公司借了不少的钱，全部金额加起来有4000万元左右的样子，因为利息很高所以到现在多还了很多钱，张某3处有2000万元不到点，梁某则是800万元的样子，梁战争则是500多万元的样子。向其他人借钱的情况都是差不多，借来的钱都是这样用掉的，要不就是还其他人的利息，要不就是其自己用掉了，好比其有时也会去送点礼，其很多时候消费都是几万几万花的，另外其还花了很多的钱用于之前开的店里的装修和自己家里的装修。其开的9＋9饭店亏了300万元左右，大脚板足浴店差不多亏了装修，大概有200多万元，青春汇美容养生馆亏了二三十万元，主要就是装修，还有一个美容院盈亏差不多，现在这些店已经不是其的了。借钱给其的人都是答应给他们很高的利息，而那些投资给的人都是答应给他们高额的回报，他们才会相信投钱给其。后来利息越来越高是因为后来其的窟窿越来越大，急需用钱所以只能把回报或者是利息提高，让人把钱放其这里。除了向个人借钱以外，其还用老公的房子（南都新村5幢602室，房产证上写着的是城南大厦4幢Ｅ-602室）做抵押向杭州银行借了80万元，后来该银行又给其办了13万元的小微贷，这个事情老公是知道的，当时他也去签字的，而柯桥的一个单身公寓作为抵押从民泰银行贷了25万元左右的钱，其他就是一些信用卡的欠债和一些手机上面的小微贷上面的欠款，大概有3万元左右的样子。除了有两辆车子以外，其他就是恒大珺睿府有一套房子缴了一部分钱，其他没有了。经济上应该有好几个官司，数额二三百万元的样子。（2）证人王某3的证言，证实其是金瑜的丈夫，绍兴市南都新村5幢602室的房子是其2002年买的，另外柯桥聚银1幢Ｂ20011的单身公寓也是我们的，恒大珺睿府23幢1908室我们也付了一部分钱，前面两套房子因为有其他债务已经查封了，等法院判了，恒大珺睿府的房子正在和开发商商量退一部分钱。其他还有两辆车子，都是金瑜名下，其他没有资产了。没有存款，只有贷款，农业银行30万元，瑞丰银行24万元，民泰银行20万元，民生银行信用卡15万元被金瑜套现，这些贷款都是金瑜让其去办的，信用卡放在金瑜那边她用的，现在都是其用工资在还的，金瑜没有钱留给其。金瑜开的玖加玖酒店在城南天工名爵府那边，是从天工那边租的，租金每年28.7万元，2018年9月到期，12月的时候占某来和其谈还钱的事情，占某把酒店里面的电视机、餐具什么的拿走了，后来徐某1来谈，因为之前金瑜和徐某1他们谈过转让给他们，所以转让协议其就签了，金某3也在的。（3）证人金某3的证言，证实今天其姐姐金瑜将她的大脚板足浴馆转让给其了，她因欠其钱以及她已不方便出面管理店了就说让其来管。她转给其这个店只是口头说说的，没有办手续，其接受的时候，已经有一个多月的员工工资没有付了，另外还欠着4.5万元房租，她的营业房租期在今年12月到期。此外，店里有40多万元的卡充出去了，这个足浴馆实际是没有什么资产的，装修6年比较久了。（4）证人潘某的证言，证实其是做资金生意的，金瑜要借钱，经沈海良介绍认识，其和她纯粹是资金上的借贷关系。其借给金瑜总的金额有500万元左右，大部分都还清了，目前还欠100万元左右。利息是月利息1毛左右，利息付过一部分。金瑜跟其说借的钱是去投资北京的四合院房地产、金瑜丈夫工地等。金瑜还介绍其他人向其借钱过，其记得有一个是王凯峰，借款100万元，黄某1借款55万元。王凯峰、黄某1借的钱没有还其。借款用途黄某1没说，王凯峰说投资染厂什么的，是2至2.5分的月利息，没有收取过利息，但金瑜帮他们付过几万元的利息，具体数字记不清了。（5）证人梁某的证言，证实其原本开了一个缘金投资有限公司，2017年下半年不开了，我们公司只有两个人，一个其，一个陈伟，我们是合伙人。金瑜是公司的一个客户，之前向我们公司借过1000多万元的钱。金瑜是通过其他小贷公司的中介介绍认识的，当时她和其讲她是做生意的（好几个店），另外她还在投资房地产，回报率很高，当时觉得她实力还行就借钱给她了。金瑜向公司借钱每个月利息是15%至20%的样子。金瑜借钱具体数字说不上来，反正有个1000多万元，这些钱是陆陆续续借给她的。金瑜这个人信誉比较好的，开始的时候钱都是准时打过来的，另外她自己说在做房地产生意回报率很高，并且还有不少店开着，所以我们就相信她把钱借给她了。原本按照借条上来的话钱没有还清，但因为我们收的利息高，所以金瑜打给我们公司全部的钱已经超过了我们借给她的钱，多了大概几百万的样子。借给金瑜的钱都是通过银行转账的，有方海峰、**龙、杜振宁、马丹丹、黄建芳，其本人银行账户和金瑜有来往，不是我们打给她，就是她打给我们。**龙是陈伟的弟弟，杜振宁是陈伟的老婆，方海峰则是其朋友，黄建芳是其老婆，马丹丹是其表妹，我们打给金瑜的钱实际上都是其和陈伟的，只是用了不同账户而已。金瑜只有一次借了100万元还是150万元，那次她拿了些翡翠的摆件和一些小的玉器押在其这里，其可以拿来，反正其也不要了。大概借了金瑜1400万元左右的钱，收到一共1800多万元。之前没有给过金瑜银行承兑汇票之类的东西。金瑜是从2016年上半年开始借钱，2016年上半年的钱应该都结清了，下半年还有一些，金瑜还不出，其觉得钱差不多，没再向她要了。（6）证人张某3的证言、和某协议、结清证明、收条、借条，证实之前金瑜在迪荡派出所报案说她在其公司投资3000多万元的事情，其实那个钱是她向其公司借钱之后还回来的钱，根本不是投资。其公司在绍兴市越城区××号楼××室，公司名称是恒泽投资公司，公司有营业执照，法定代表人是张扬扬，其是公司现场负责人，另外两个员工：张亚运、梁张。公司2016年开始经营，2017年12月关闭了。2016年1月，经中介公司小徐（具体名字叫不出）介绍，金瑜找到其公司向公司借钱，后经过审核打算借钱给她，截至2017年12月份，累计借给金瑜3100万元，利息10%至20%不等，具体哪笔钱多少利息记不清楚了。总共拿过利息600万元左右。其分20笔借给金瑜的，具体银行流水能看出来，每笔多少也要看银行流水。钱是通过朋友的卡转给金瑜的，朋友的名字是：赵某、高东君、杨川、刘某（其老婆）、徐某4、张扬扬、张亚运、张力、韩建锋。具体这些人转账的数目要看银行流水了。向这些朋友借钱10%左右利息，具体记不清了。通过这些人转账是其向他们借的，所以其直接给他们卡号，他们就转过去了。金瑜收钱是农行卡，借给她的钱都是打到这张卡上，银行流水可以看出来。借钱给金瑜为了赚点钱，借钱给金瑜之前有借条的，后来钱还清了，借条还给金瑜了。金瑜于2018年9月30日在迪荡派出所报警称借亲戚朋友的钱在恒泽公司投资3000多万元，然后公司关门走掉，说我们公司诈骗，要求派出所处理，后来其问金瑜，为什么说是投资，金瑜说为了洗清她自己的罪名，希望借钱给她的亲戚朋友原谅她。其到了迪荡派出所，但是没有见到民警，金瑜在派出所内承认她说在我们公司投资是报假案，我们还私下写了一张协议，内容主要是金瑜撤销假案，同时其同意退给她400万元人民币。写协议时没有民警在场，退给金瑜400万元已经打到金瑜的农行卡了。退金瑜400万元是因为金瑜吓其要告其高利息，其法律不懂就怕了，所以同意了。目前和金瑜金钱上两清了。和某协议、收条、借条，证实2018年10月11日，金瑜与张某3签订和某协议，金瑜承认在迪荡派出所报案称投资张某3是虚假的，金瑜保证撤案成功。张某3先支付金瑜200万元，如撤案成功张某3再支付给金瑜200万元，支付后双方不再有债权债务。金瑜不追究张某3刑责，张某3不追究报假案的刑责。2018年10月12日，金瑜证实绍兴市恒泽投资有限公司补偿其400万元，打入其农行账户，与恒泽公司债权债务关系结清。（7）证人刘某的证言，证实其老公张某3在绍兴开了个公司，公司名字叫绍兴恒泽投资有限公司，他在借钱给别人赚点钱的，所以借钱给金瑜，其听老公讲借了二三千万元给金瑜，其曾汇钱给金瑜。（8）证人徐某4的证言，证实其是张某3表弟，张某3做资金生意的，有事他急需现金向其借的，如果手上有钱会借给他。借给张某3的钱是直接打到张某3账户或打到张某3指定的账户，金瑜其不认识的。2016年7月，张某3找其借钱，说资金周转需要，其正好手上有钱，就借给张某360万元，是按照张某3意思打到金瑜账户的，张某3当时没说利息，本金张某3还没有还给其，借给张某3钱去做什么其没有问，应该是做投资生意去的。（9）证人赵某的证言，证实其和张某3是好朋友，自己在江苏徐州做加油站生意，张某3做生意偶尔碰到资金周转不灵的时候会找其借钱的，其要么直接打给张某3的银行账户要么打进张某3指定的银行账户。金瑜其不认识，但这个名字记得，因为张某3向其借钱，很多都是打给金瑜银行卡里的。时间大概是2016年开始至2017年年底，具体几笔钱不记得了，累计1500万元左右。钱是算张某3向其借的，利息之前没讲过，反正大家都是朋友，之后或多或少肯定会给点的。（10）证人鲁某的证言，证实其通过客户认识金瑜父亲，大概三四年前，金瑜和她父亲一起过来，一开始说是租房子，那时也提过要卖掉，因为房产证领不出来，所以没法卖，当时谈好租5年，每年租金6.8万元，这个签过合同，之后还写了一张买房的意向书，如果当时向其买房是350万元，但是因为办不出房产证无法卖，至于后面则是金瑜有优先购买权，但是价值要按买时的市场价格来定。其还向金瑜借过50万元，分两次借的，说好如果金瑜后面向其买房子的话可以抵扣房款的。金瑜租房子时间没有到，金瑜的租金是一年付一次的，但是她只付了前面两年，后来因为她有钱借给其所以就没有向她要，反正可以抵的。（11）证人王某4的证言，其系金瑜儿子，其在北京没有买房，因户口不在北京根本买不了房子，其父母户口也都不在北京，所以没有买房子。二、票据诈骗2018年9月24日，被告人金瑜明知所持银行承兑汇票系伪造，在绍兴市越城区××号××公寓××室××室，将2张编号分别为×××82、×××38，每张面额为人民币100万元的银行承兑汇票支付给被害人马某作为货款，从被害人马某处购得双方约定价格为人民币194万元的玉器，其中双方作价50万元的1件玉器系被告人金瑜稍早前购得，但尚未付款。2019年2月，被害人马某持该两张银行承兑汇票去银行贴现时，发现该两张银行承兑汇票系伪造。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）被害人马某的陈述、银行承兑汇票复印件、收条、欠条、照片，证实其和金瑜认识有四五年了，之前她向其买过一些玉器，但是那时金额都不是很大的，只是几万元的玉器生意。2018年9月12日中午11点左右的时候，金瑜到店里来看玉器，她看中了一件步步高升的和田玉摆件（上面刻有仙鹤和莲花）说是要去送北京的朋友，后谈好价格是50万元，但因为那时她的钱有1000万元押在北京的一个楼盘（炒房的），要到10月份到期，因为大家认识所以就相信她了，之后金瑜就写了一张欠条给其，她就把东西拿走了。这个摆件买来大概40万元左右。到2018年9月24日的中午，金瑜事先和其联系说还要到其这边来拿一些玉器。因为之前金瑜的50万元还没有给其所以就不同意了，后金瑜就说她有两张银行承兑汇票（每张面额100万元），这样其就和她说把银行承兑汇票拿过来可以来拿玉器，后金瑜就拿着那两张银行承兑汇票过来了，到了以后她就选了6件玉器，分别是“福在眼前”（28万元），“连年有余”（28万元），“貔貅”（20万元），“观音”（18万元），“祥吉平安”（25万元），“白玉手镯”（25万元），价格谈好以后一共144万元，加上之前的50万元一共是194万元，金瑜就说以两张银行承兑汇票付钱，其当时觉得这个没有问题就同意了。之后到今年2月的时候其拿了其中一张金瑜给的银行承兑汇票让朋友去处理，过了几天朋友说那种银行承兑汇票是假的，所以其就来报案了。金瑜给的两张银行承兑汇票，其中一张是工商银行的，编号为×××38，还有一张是兴业银行的，编号为×××82，每张面额100万元。其中一张兴业银行已经去银行验过了，说这张银行承兑汇票是假的，已经扣押在银行了，但其可以提供复印件，其他还有一张工商银行还在其这，可以提供。银行承兑汇票复印件，证实被告人金瑜给马某伪造的承兑汇票情况；照片，证实马某被骗玉器外观；收条，证实马某收到金瑜银行承兑汇票2张，共计200万元，用于抵金瑜拿走的玉石款；欠条，证实金瑜于2018年9月12日出具欠条载明，金瑜欠马某和田玉摆件价值50万元，货款于2018年10月底之前付清。（2）被告人金瑜的供述与辩解，10张银行张承兑汇票是梁军2018年8月给其的，当时他说这些银行承兑汇票都是真的，但是要半年以后才能拿，如果马上拿的话要很高的手续费（就是要贴息）。其拿到这些银行张承兑汇票之后因为缺钱所以就想把这些银行承兑汇票变成钱，一开始的时候其给河南人（其借过钱的人）去看过，他们说是假的，后来又找了其老公的一个朋友那边去看也说是假的，因为之前其已经和徐某1说过其有银行承兑汇票的事情，当时徐某1他们还是要这些银行承兑汇票，于是就给了他们4张银行承兑汇票（每张面额100万元）。之后到9月10日左右的时候其因为之前和王某1说过其有银行承兑汇票（那时还不知道是假的），后来知道是假的，就和王某1讲假的银行承兑汇票的事，但是王某1不相信还是叫其拿过去，之后其就去了王某1的医院给了她4张银行承兑汇票，后来她去医院旁边的银行去问了一下说是真的就收下了，后其见王某1说是真的，于是就拿着剩下的银行承兑汇票去农业银行试了一下后银行说是假的。2018年9月中旬的一天中午其去马某的工作室找他，和他讲要买个玉器送人，后就在他的店里选了一个“步步高升”的摆件（上面刻有仙鹤和莲花的），当时谈好是50万元的，那时和他讲其的钱都在北京投资房产，要过段时间给他，当时就给他写了一张50万元的欠条。后来其想再去他那边搞些玉器来，给借给其钱的人押一下，就打电话给马某说要再拿些玉器，他说之前的50万元还没有付不能再拿了，其就说有两张银行承兑汇票，面值是200万元，马某听说其有200万元的银行承兑汇票就说行，后当天（2018年9月下旬的一天）中午的时候，其就去马某的工作室，最后选了6块玉器，他说这些玉器都是和田玉的籽料，最后谈好价格是144万元，加上之前的50万元一共是194万元，后其就把两张银行承兑汇票给了他，他还写了一张收条给其，之后其就拿着玉器走了。其给马某银行承兑汇票的时候知道是假的，当时其也是想从他那边搞些玉器过来押到借给其钱的人那边。现在这些玉器就是黄某2、李某2那边，之前所说的河南人也就是黄某2，其也拿银行承兑汇票让他去看过是否是真的。这些玉器就是在其从马某拿来以后没有几天就给他们了。（3）证人徐某1的证言，证实金瑜曾拿出10张面额为100万元的承兑汇票给其看，为了让其相信还将其中4张汇票交给其，面额为100万元的承兑汇票，其跟她讲要去专业人员验证的，她说已经在北京让人验证过了，是真的，但其也不敢断定那些承兑汇票是真是假，不敢去银行验证，如果是假的怕没收了，所以就来派出所报案了。（4）证人王某1的证言，证实2018年9月10日，其逼着金瑜还钱，金瑜给了其4张银行承兑汇票，每张100万元，共400万元，但其通过自己的银行朋友看了说是假的。这些假的承兑汇票提供给公安机关了。（5）证人张某4的证言，证实其在兴业银行佛山分行上班，负责承兑汇票业务。2019年2月13日下午其收到瑞丰农商行兰亭支行寄过来的ＥＭＳ邮政快递，当时里面有一张我们行的银行承兑汇票，收到后其发现是假的，第二天通知瑞丰银行是假的。当时瑞丰银行寄过来是要求承兑。银行承兑汇票号为×××82，出票人全称广州双日织造有限公司，出票金额100万元。现在我们行已经收下该承兑汇票，准备去公安机关报案了。（6）接受证据清单、银行承兑汇票4张,证实公安机关从王某1处扣押4张银行承兑汇票。每张票面金额100万元。（7）调取证据通知书、承兑汇票复印件，证实涉案10张银行承兑汇票，经鉴定均为假票。2018年11月22日，被告人金瑜经警察电话联系后，在绍兴市天马大酒店被依法传唤到案，但未如实供述犯罪事实。案发后，大部分赃款未清退。该事实，有公安机关出具的到案经过说明及被告人金瑜到案后的第一次供述笔录予以证实。收集在案证明本案事实的其他证据还有：（1）扣押决定书、扣押清单、照片，证实公安机关从杜某处扣押洋葱样式石头2颗，手串10串，小件玉器23件，手镯3只，刻狮子玉印章1对，每条50ｇ金条2条，男士带钻欧米茄手表1只；从梁某处扣押翡翠摆件2件，白玉2块，翡翠挂件2个。（2）协助查封通知书、查询证明，证实公安机关对被告人金瑜及王某4、王某3的财产进行调查，现查实王某3名下有城南大厦4幢Ｅ-602房产及城南大厦4幢59号车库1个，该房产已抵押给杭州银行，已被本院查封，公安机关亦予查封；王某3名下在柯桥区××幢××＃××公寓1间，已抵押，公安机关亦已予以查封；公安机关还查封了号牌为浙Ｄ1××××、浙Ｄ0××××车辆2辆，但未予扣押在案。（3）公安机关出具的情况说明，证实上述被查封的车辆目前不知去向；涉票据诈骗的玉器亦不知去向，无法查实。（4）户籍证明，证实被告人金瑜的身份情况。本院认为，被告人金瑜以非法占有为目的，采用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；又以非法占有为目的，使用伪造的银行承兑汇票骗取他人财物，数额特别巨大，其行为又构成票据诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人金瑜及其辩护人提出被告人金瑜的行为不构成集资诈骗罪、票据诈骗罪的辩解及辩护意见。审理认为：一、被告人金瑜主观上具有非法占有他人财物的目的。被告人金瑜向社会不特定人员大量吸收资金，后将大部分集资款用于支付高额利息等，并不用于生产经营活动，并使大量集资款至今不能返还。同时，被告人金瑜在明知是伪造的银行票据的情况下，仍使用并骗取他人财物。二、客观上被告人金瑜实施了欺诈的行为。被告人金瑜虚构投资北京房地产、印染厂单子、土地开发等能获取高额回报为幌子向社会不特定人集资，被害人信以为真将钱款以投资款、借款的形式交付给被告人金瑜，其行为属于集资诈骗。还隐瞒银行承兑汇票系伪造的事实，持伪造的银行汇票作为支付手段，骗取他人财物。综上，从主客观方面分析，被告人金瑜的上述行为分别符合集资诈骗罪、票据诈骗罪的构成要件。被告人金瑜及其辩护人提出被告人的行为不构成集资诈骗罪、票据诈骗罪的意见，与已查明的事实及法律规定不符，本院均不予采纳。现因被被告人金瑜骗取的玉器没有查找到案，已无法对涉案玉器的实际价值依法进行评估确定，本院按照双方协商一致的价格酌情确定被告人金瑜所犯票据诈骗罪的犯罪金额。辩护人对此提出的意见，本院不予采纳，但本院将据此对被告人金瑜予以酌情从轻处罚。被告人金瑜虽经公安机关电话联系，主动告知其所在位置，后被公安机关依法传唤到案，但到案后未如实供述集资后的资金去向等主要犯罪事实，并虚假陈述其有能力筹集钱款归还投资者资金，以期达到掩盖其犯罪行为性质的目的，故被告人金瑜的行为不符合自首构成要件，辩护人提出被告人金瑜系自首，并据此请求对被告人金瑜从轻处罚的意见，于法无据，本院不予采纳。被告人金瑜一人犯两罪，应依法数罪并罚。本案大部分涉案财物未能清退，对被告人金瑜酌情予以从重处罚。公诉机关提出的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十四条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人金瑜犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚人民币十万元，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年十一月二十三日起至二〇三六年十一月二十二日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；二、公安机关已查封的坐落于绍兴市越城区××大厦××幢××室房××大厦××幢××号汽车库（户名王某3，有抵押）、坐落于绍兴市柯桥区聚银国际商业中心1幢Ｂ＃20019房产（户名王某3，有抵押）及公诉机关移送本院扣押在案的摆件2件、挂件8串等（详见清单，现暂存于绍兴市涉案物证保管中心），在本判决生效后予以拍卖，所得款项（其中上述房产拍卖的款项扣除抵押担保的款项），属被告人金瑜所有的部分按比例折价发还给相关被害人。责令被告人金瑜继续清退赃款赃物，发还给相关被害人。公安机关查封的汽车2辆（尚未扣押在案），由公安机关继续追缴，扣押到案后依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  魏兴君人民陪审员  章定安人民陪审员  周红英二〇二〇年九月四日书 记 员  李 奕?附录：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十四条有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；(三)冒用他人的汇票、本票、支票的；(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。?*MERGEFORMAT?50??*MERGEFORMAT?49?