河南省郑州高新技术产业开发区人民法院民 事 判 决 书(2017)豫0191民初9325号原告（执行案外人）河南汤阴农村商业银行股份有限公司城关支行，住所地河南省汤阴县人民路中段。负责人元士君，行长。委托代理人王永彬，河南上合律师事务所律师。代理权限：一般代理。委托代理人苏振江，河南上合律师事务所律师。代理权限：一般代理。被告（申请执行人）李智杰，男，1983年8月16日出生，汉族，住河南省郑州市金水区。委托代理人闫广龙，河南博讷律师事务所律师。代理权限：特别授权。委托代理人尉艺轩，河南博讷律师事务所实习律师。代理权限：特别授权。被告（被执行人）刘伟，男，1988年1月21日出生，汉族，住河南省汤阴县。被告（被执行人）河南安平粮油贸易有限公司，住所地河南省汤阴县韩庄乡小光村南侧汤阴县鑫源粮油总公司（国家储备库院内）。法定代表人刘好国。原告河南汤阴农村商业银行股份有限公司城关支行（以下简称“汤阴农商行城关支行”）与被告李智杰、刘伟、河南安平粮油贸易有限公司（以下简称“安平粮油公司”）案外人执行异议之诉一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告汤阴农商行城关支行的委托代理人王永彬及被告李智杰的委托代理人闫广龙到庭参加诉讼。被告刘伟、安平粮油公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告汤阴农商行城关支行诉称，李智杰申请执行刘伟、安平粮油公司借款合同纠纷一案，法院作出了（2016）豫0191执6324号和（2016）豫0191协执6324号协助执行通知书，要求河南汤阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“汤阴农商行”）协助执行安平粮油公司在汤阴农商行享有的338.5179万股股权。但安平粮油公司早在2015年1月20日将上述338.5179万股股权（实际质押为350万股）质押给原告汤阴农商行城关支行，原告汤阴农商行城关支行对涉案股权享有质权，该质权足以排除被告李智杰的强制执行。具体如下：一、原告对安平粮油公司在汤阴农联社338.5179万股股金享有质权。本案原告汤阴农商行城关支行（原汤阴县农村信用合作联社城关信用社）于2015年1月20日与安平粮油公司签订《汤阴县农村信用合作联社股金质押合同》，为汤阴县永和贸易有限公司的债务提供质押担保，质押物为安平粮油公司在汤阴农商行的338.5179万股股权；上述质押合同签订时，汤阴县农村信用合作联社（以下简称“汤阴农联社”）尚未改组成汤阴农商行，出质人安平粮油公司提供的质押物仍属于汤阴农联社股金，因农村信用社是特殊时期形成的产物，其股金不同于公司股份，无法在工商行政管理部门进行备案；根据银监会《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》（银监发[2004]23号）第十七条规定，股金证是信用社社员的权利凭证，信用社股金的质押都是通过股金证的质押实现的，当股金证交付给质权人时，即等同于将股金证的控制权转移给质权人，质权应当以股金证交付时设立。综上，根据《中华人民共和国物权法》第二百一十条、第二百一十二条的规定，本案的股金质押已经设立，原告对安平粮油公司持有的汤阴农联社338.5179万股股金享有合法的质权。二、原告对涉案的338.5179万股股金享有的质权足以排除执行。本案原告已经履行了与主债务人汤阴县永和贸易有限公司的借款合同约定的放款义务，也即与安平粮油公司之间《股金质押合同》约定的担保之债权已经发生，为实现该债权，原告有权就本案的338.5179万股股金主张优先受偿，该权利是担保物权；李智杰依据借款合同对安平粮油公司享有的是一般债权，即其对本案涉案的338.5179万股股金只能主张债权；根据物权优先于债权的基本原则，原告汤阴农商行城关支行的物权应优先于李智杰的普通债权得以实现，故原告对涉案338.5179万股股金享有的质权足以排除李智杰与安平粮油公司借款案的强制执行。综上所述，本案原告对涉案338.5179万股股金享有合法的质权，该质权足以排除李智杰的强制执行，为维护原告合法权益，特向法院提起诉讼，请求法院依法判令：一、确认原告对被告河南安平粮油贸易有限公司在河南汤阴农村商业银行股份有限公司的338.5179万股股权享有合法的质权；二、停止对被告河南安平粮油贸易有限公司在河南汤阴农村商业银行股份有限公司的338.5179万股股权的执行；三、本案诉讼费用由被告承担。被告李智杰辩称，一、汤阴农商行城关支行与安平粮油公司签订的《股权质押合同》未办理出质登记，质权依法未设立。股权质押属于权利质押的一种，根据《物权法》第二百二十六条第一款规定，股权质权的设立自工商行政管理部门办理出质登记时设立；根据《农村信用合作社县级联合社管理规定》第二条的规定，汤阴农联社属于企业法人，应当按照《公司法》的规定进行工商登记，股东和股权（股金）也要进行工商登记；根据豫银监复〔2015〕466号文件，汤阴农联社依法改制为汤阴农商行，安平粮油公司持有原汤阴农联社的股金在改制后依法转化为股权；根据《物权法》规定，汤阴农联社无论是在改制前还是改制后，股权（股金）质权的设立自工商行政管理部门办理出质登记时设立，本案所涉股权查封日期为2017年1月，查封时涉案股权未办理质押登记，原告明知股权（股金）质押需要办理登记，但依然未办理质押登记，视为对其权利的放弃，根据物权法定原则，原告请求确认其对安平粮油公司在汤阴农商行338.5179万股股权享有质权的诉讼请求不成立，应予驳回。二、本案涉案股权（股金）质押违反禁止性规定，质押行为（合同）无效。银监发[2004]23号《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》第十七条规定，农村合作金融机构不得接受本社（行）的股金证作为质押标的；银监发[2013]43号《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》第七条规定，商业银行不得接受本行的股权作为质物；商业银行或者农村信用社分支机构具有诉讼主体资格，不具有法人资格，其不得接受本行（本社）股权（股金）的质押。原告系汤阴农商行的分支机构，安平粮油公司系汤阴农商行的股东，持有汤阴农商银行的股权，汤阴农商行城关支行与安平粮油公司签订质押合同，接受安平粮油公司股权（股金）质押的行为系接受本社（行）股权（股金）的质押，违反禁止性规定，应属无效。根据《物权法》和银监会发布的银监发【2013】43号通知的规定，本案质权未设立，对外不具有对抗效力，原告对涉案股权不享有优先受偿权，应依法驳回原告诉讼请求。被告刘伟、安平粮油公司未答辩。原告汤阴农商行城关支行为支持其诉讼请求向法庭提交以下证据：证据一、《流动资金借款合同》一份，证明2014年12月19日原告即原汤阴县城关信用社与汤阴县永和贸易有限公司签订壹仟万元的借款合同，也即本案的主合同；证据二、《借款借据》一份，证明原告向借款人永和贸易公司发放了壹仟万元的贷款本金，主债权合法有效设立；证据三、《汤阴县农村信用合作联社股金质押合同》一份，证明2015年1月20日原告与安平粮油公司就本案涉案股金签订了质押合同，该合同意思表示真实，合法有效；证据四、河南省农村信用社股金证一份，证明安平粮油公司作为质押人将其质押的权利凭证原件交付给原告占有和控制，本案的质权因凭证的交付而设立；证据五、河南省银监局关于同意河南汤阴农村商业银行股份有限公司开业的批复一份、证明2015年底原汤阴农村信用合作联社改制为农村商业银行，原告作为原信用联社的分支机构相应改制为商业银行的分支机构，2016年3月份领取了营业执照；证据六、（2017）豫0191执异113号执行裁定书及送达邮寄单各一份，证明原告具备起诉主体资格。被告李智杰对原告提交的证据发表如下质证意见：对证据一，因我方不是合同的当事人，该借款合同的真实性无法核实，借款合同贷款人公章系加盖借款合同专用章，且印章内容不清晰；证据二不能证明贷款人履行了贷款发放的义务，应有相应的银行转账流水；证据三违反银监会发布的[2004]23号及[2013]43号文件的禁止性规定，且未办理质押登记，质权未设立；对证据四的真实性无异议，该证据载明股东类型为法人股，股权性质载明为普通股，进一步证明该份凭证为权利凭证，而非特殊的动产；对证据五、六的真实性均无异议。被告李智杰为支持其辩称向法庭提交以下证据：证据一、河南银监局文件（豫银监复〔2015〕466号）、金融许可证，证明汤阴农商行及其31个分支机构可以开业，汤阴农商行于2016年1月8日取得金融许可证正式营业。证据二、汤阴农商行营业执照及工商登记（来源于国家企业信用信息公示系统），证明安平粮油公司是汤阴农商行的发起人，系法人股东，并于2014年2月28日在工商系统公示，而且发起人及出资信息在工商系统有登记备案，进一步证明质权可以在工商部门进行登记，而未登记，质权未设立。汤阴农商行开业时间为2016年1月8日，登记机关登记成立时间2016年3月24日，而法院冻结股权时间为2016年11月22日，自改制为汤阴农商行至法院查封长达8个月的时间，原告在改制前就应该到工商局办理质押登记，且在改制后仍未到工商部门办理质押登记，视为对自己权利的放弃，因此原告诉求的质押权并不存在，应依法驳回原告诉求。原告汤阴农商行城关支行对被告李智杰提交的证据发表如下质证意见：国家企业信用信息公示系统里的信息内容请法庭予以核实，对其他证据的真实性均无异议，但对其关联性有异议，汤阴农商行的正式营业时间为2016年3月24日。经审查，本院认为，原告提交的证据四真实、合法，但股权质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立，故本院对该证据予以采信，对其证明目的不予采信；原告提交的其他证据及被告李智杰提交的证据均真实、合法，且与本案具有关联性，本院予以采信。被告李伟、安平粮油公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为对其举证、质证权利的放弃。根据原、被告陈述、举证、质证及庭审查明情况，确认本案事实如下：2014年12月19日，汤阴农联社城关信用社与汤阴县永和贸易有限公司签订编号为1020141219193101001的《流动资金借款合同》，约定：汤阴农联社城关信用社向汤阴县永和贸易有限公司出借款项10000000元，借款期限自2014年12月19日至2015年12月18日。同日，汤阴农联社城关信用社向汤阴县永和贸易有限公司发放贷款10000000元。2015年1月20日，汤阴农联社城关信用社与安平粮油公司签订《汤阴县农村信用合作联社股金质押合同》，约定：为确保汤阴县永和贸易有限公司与汤阴农联社城关信用社于2014年12月19日签订的编号为1020141219193101001的借款合同的切实履行，保障原告债权的实现，被告安平粮油公司自愿将其在汤阴县农村信用合作联社3500000元的股金，质押给汤阴农联社城关信用社。同日，汤阴农联社向安平粮油公司发放股金证明，载明“股东类别为法人股，股东名称为河南安平粮油贸易有限公司，股权性质为普通股，剩余股数3500000”。2015年12月29日，河南省银监局发布【豫银监复〔2015〕466号】文件，批复河南汤阴农村商业银行股份有限公司及其31个分支机构可以开业。2016年1月8日，河南汤阴农村商业银行股份有限公司取得金融许可证。河南汤阴农村商业银行股份有限公司登记机关为安阳市工商行政管理局，成立日期为2016年3月24日，企业类型为其他股份有限公司（非上市），安平粮油公司系发起人之一，发起人类型为法人股东。另查明，李智杰申请执行刘伟、安平粮油公司金融借款合同纠纷一案，执行依据为已经发生法律效力的（2015）开民初字第6421号民事判决书，执行案号为（2016）豫0191执6324号。执行过程中，本院于2016年11月8日作出（2016）豫0191执6324号执行裁定书，裁定查封安平粮油公司持有的汤阴农商行价值338.5179万元的股份。汤阴农商行城关支行以案外人身份向本院提出书面异议，本院于2017年6月1日作出（2017）豫0191执异113号执行裁定书，裁定驳回汤阴农商行城关支行的异议请求。汤阴农商行城关支行对该执行裁定书不服，向本院提起诉讼。本院认为，案外人或者申请执行人提起执行异议之诉的，案外人应当就其对涉案标的享有足以排除强制执行的民事权益承担举证证明责任。根据《中华人民共和国物权法》第二百一十条规定：“设立质权，当事人应当采取书面形式订立质权合同。质权合同一般包括下列条款：（一）被担保债权的种类和数额；（二）债务人履行债务的期限；（三）质押财产的名称、数量、质量、状况；（四）担保的范围；（五）质押财产交付的时间”。本案中，汤阴农商行城关支行与安平粮油公司签订《汤阴县农村信用合作联社股金质押合同》，依据合同约定：安平粮油公司对汤阴农商行城关支行提供的担保方式为股金质押担保，作为担保汤阴县永和贸易有限公司与汤阴农商行城关支行的债务，该合同明确约定了所担保债权的种类和数量、债务履行期限、质物数量和移交时间、担保范围、质权行使条件，应认定汤阴农商行城关支行与安平粮油公司之间订立了书面质押合同。根据《中华人民共和国物权法》第二百二十六条规定:“以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立”。本案中，河南汤阴农村商业银行股份有限公司于2016年1月8日领取金融许可证，于2016年3月24日在河南省安阳市工商行政管理局登记成立，登记类型为其他股份有限公司（非上市），其股权出质，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立，原告汤阴农商行城关支行未能举证证明上述股权在工商行政管理部门进行质押登记，故质权未设立。关于汤阴农商行城关支行庭审中辩称，根据相关规定，信用社改制成农商银行的，改制完成一年内，股权不得进行质押的说法，其并未提交相关规定加以佐证，故本院对该辩称不予采纳。综上，对汤阴农商行城关支行请求确认对安平粮油公司在汤阴农商行的338.5179万股股权享有合法质权并停止对该股权执行的诉讼请求，本院不予支持。被告刘伟、安平粮油公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为对其民事权益的放弃。依照《中华人民共和国物权法》第二百一十条、第二百二十六条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》三百一十一条、第三百一十二条之规定，判决如下：驳回原告河南汤阴农村商业银行股份有限公司城关支行的诉讼请求。案件受理费33881元，由原告河南汤阴农村商业银行股份有限公司城关支行负担。如不服本判决，可在收到判决书之日起十五日内向本院递交上诉状一式十份，上诉于河南省郑州市中级人民法院，并于上诉之日起七日内向河南省郑州市中级人民法院交纳上诉费，并将交费凭证交本院查验，逾期视为放弃上诉。审 判 长  崔 敏人民陪审员  刘宏丽人民陪审员  白珺珺二〇一七年十一月十四日书 记 员  李新科