安徽省萧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017)皖1322刑初459号 公诉机关安徽省萧县人民检察院。 被告人郭世华，男，1968年8月1日出生于安徽省萧县，汉族，中专文化，萧县行政管理局工作人员，住安徽省萧县。2015年8月8日被抓获，次日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被萧县公安局刑事拘留，同年9月14日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕，现羁押于萧县看守所。 萧县人民检察院以萧检刑诉[2016]413号起诉书指控被告人郭世华犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月30日向本院提起公诉。在审理过程中，萧县人民检察院分别于2016年11月14日、2016年12月7日以萧检刑追诉[2016]5号、6号追加起诉决定书向本院追加公诉。本院于2017年3月31日作出（2017)皖1322刑初416号刑事判决。宣判后，被告人郭世华不服，提出上诉。安徽省宿州市中级人民法院于2017年8月21日作出（2016）皖13刑终233号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，于2017年11月7日公开开庭审理了本案。萧县人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉，被告人郭世华到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 萧县人民检察院指控： 一、2014年6月至2015年4月间，被告人郭世华同郭某1、李某2（均另案处理）以萧县华辉投资管理有限公司（以下简称萧县华辉投资公司）名义，以高额利率为诱饵，非法吸收王某4、葛某1、尤某等38人共计人民币1416.59万元，所吸收资金用于生产经营活动。 二、2014年2月至2015年5月，被告人郭世华以高额利率为诱饵，多次向李某1吸收存款计人民币664万元。 三、2014年11月28日，被告人郭世华以高额利率为诱饵，向刘某1吸收存款人民币100万元。 四、2014年6月至2015年1月，被告人郭世华以高额利率为诱饵，多次向张某1吸收存款计人民币340万元。 五、2014年11月至2015年3月，被告人郭世华以高额利率为诱饵，多次向张某2吸收存款计人民币340万元。 六、2014年上半年开始，被告人郭世华以高额利率为诱饵，多次向刘某2吸收存款计人民币69.2万元。 七、2014年7月8日，被告人郭世华以高额利率为诱饵，向王某2吸收存款人民币10万元。 八、2014年6月，被告人郭世华以高额利率为诱饵，向胡某1吸收存款人民币300万元。 针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人郭世华的供述、证人郭某2、郭某3、赵某等证言、被害人葛某1、尤某、李某1、刘某1、张某1、张某2、王某2、胡某1等陈述、书证户籍证明、发破案及到案经过、违法犯罪记录查询证明、华辉理财宣某单、名片、鉴定意见萧县人民检察院司法鉴定中心出具的检验鉴定文书等证据证实。公诉机关认为，被告人郭世华非法吸收公众存款计3239.79万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑法，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，量刑时适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定。提请本院依法判处。 被告人郭世华对公诉机关指控的罪名和非法吸收公众存款的其中130万元不持异议；对公诉机关指控的其中3000余万元持有异议，认为其不构成非法吸收公众存款罪。理由为：袁某1、刘某3、王振民、黄某、梁某、王亚君、王某4、韩易君、王鹏程，周明芝等计335万元均是购房款，给他们兑现了房子，结清了钱款；蒋某是萧县丁里镇美好乡村项目的大股东，蒋某及其父亲蒋连纯，朋友朱峰、孙长连、李斌等款计671万元是蒋某的项目投资款；萧县华辉投资公司与何祖田合作开发萧县东镇、孙圩子乡农贸市场，何祖田和张某2夫妇的340万元是投资款，而非借款；魏某、马瑞连、刘某2奎、葛某3、葛灿葵、王某3，李素平、马力、吴成成、李跃、朱卫东，陈水利、吴爱琴借款等计123.6万元，是他和郭某1、李某2的亲友及公司内部职工之间的借款，张超和朱孝超计74万元是经王某6之手所借，均是特定对象的借款;郭某1、李某2借许某40万元，他是担保人，该存款与其没有关联性;欧阳宇洲35万元的借款，已通过法院民事判决;“昌达投资贷款公司”的法人代表李某1以2%的利率准备了664万元，后以4%的利率放贷给萧县华辉投资公司，他提供了房产抵押，该款是贷款；张某1经营贷款公司，张某1经郭某1介绍借给萧县华辉投资公司340万元是贷款；刘某2经营小额贷款公司，多次借给他105万元，该款是贷款；刘某1经人介绍，借给他100万元属民间借贷；他经人介绍后主动联系了胡某1，胡某1没有来过萧县华辉投资公司，他到胡某1处借300万元属于民间借贷；以上借款，即使是发生在萧县华辉投资公司成立之后，因被害人均没有到过公司，公司人员也没有给被害人宣某过有关“存款”的信息，该借款均入了公司账，用于支付公司经营的工程、借款及利某等，其行为均不构成非法吸收公众存款罪。并认为上述款项系单位特定关系之间的民间借贷关系。 经审理查明： 一、2014年5月26日，被告人郭世华与郭某1（另案处理）以郭某2为法定代表人，以郭某2和郭某3为股东，申请登记成立了萧县华辉项目投资管理有限公司（以下简称萧县华辉投资公司），该公司自2014年6月注册并建账，会计记账截止至2015年4月底。期间，萧县华辉投资公司除日常开支及房屋装修款外，主要从事借贷业务，无其他项目投资。萧县华辉投资公司成立后，在该公司门口通过LED液晶显示屏滚动字幕进行吸收存款的宣某，同时印发了数百份宣某单和名片进行宣某、介绍公司吸收存款和放贷业务。被告人郭世华任命了袁某2为公司会计，郭某1、李某2、赵某、董某、李峰等为业务人员，后任命蒋某为经理兼会计。2014年6月至2015年4月间，被告人郭世华伙同郭某1、李某2（另案处理）以萧县华辉投资公司的名义，以2%-4.5%的高额利率为诱饵，非法吸收蒋某548.2万元（不含预付利某6.8万元）、李素萍10万元、葛某110万元、袁某115万元、刘某333万元、葛灿华15万元、魏某30万元、马瑞连6万元、葛某35.6万元、葛某236万元、葛灿奎3万元、朱卫东5万元、王振民127万元、黄某55万元、吴爱勤13万元、梁淑霞20万元、王亚军15万元、吴成成3万元、欧阳宇洲19万元（不含预付利某1万元，不含另13.8万元借款的民事判决，不含预付利某1.2万元）、李付玲20万元、刘某2奎6万元、周明芝10万元、王某440万元、刘某232.2万元（不含预付利某2.8万元）、马力10万元、李跃6万元、许某、梁静渊37.6万元（不含预付利某2.4万元）、尤某50万元、李斌20万元、孙长连26万元、朱峰50万元、蒋连存20万元、张超45万元、朱孝超29万元、韩易君10万元、王鹏程10万元、王某36万元、陈水利20万元、胡某21.5万元。扣除以上存款在银行产生的手续费用3400元，共吸收以上39人现金合计人民币1402.79万元(不含欧阳宇洲借款13.8万元，及预付利某1.2万元）所吸收资金少许用于公司日常开支和房屋装修外，主要用于信贷业务等。至案发前，尚有葛某110万元、魏某30万元、葛某35.6万元、葛某236万元、李跃6万元、吴爱勤13万元、刘某222.2万元、许某、梁静渊37.6万元、尤某50万元、陈水利20万元、葛灿奎3万元、胡某21.5万元等计234.9余万元没有归还。 另查明：2015年10月14日，本院以（2015）萧民一初字第03998号民事判决书判决萧县华辉项目投资管理有限公司于本判决生效后十日内偿还原告欧阳宇洲借款13.8万元，该判决已生效；2016年3月31日，本院以（2016）皖1322民初718号民事判决书判决萧县华辉项目投资管理有限公司于本判决生效后十日内偿还原告李跃借款6万元，因当事人上诉，目前该案在宿州市中级人民法院审理期间，没有发生法律效力。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证 1、公司登记材料、公司章程、任职文件证明，2014年5月26日，萧县华辉项目投资管理有限公司登记成立，公司的股东郭某2出资510万元，占认缴注册资本比例51%，系公司法定代表人，郭某3出资490万元，占认缴注册资本比例49%；经营范围为：项目投资管理、商务信息咨询；郭某2为执行董事兼总经理，郭某1为公司监事。 2、接受证据材料清单及胡通的借条证明，2015年3月31日，萧县华辉投资公司为胡某2（胡通）出具了1.5万元的借条。月息2分，袁某2签名，盖有萧县华辉投资公司公章的情况。 3、接受证据材料清单及葛某1的借条证明,2014年8月31日，萧县华辉投资公司为葛某1出具了10万元的借条，月息2分，盖有萧县华辉投资公司公章，担保人李某2签名等情况。 4、接受证据材料清单及魏某的借条证明,2014年11月2日，萧县华辉投资公司为魏某出具了20万元的借条，借款经办人蒋某、担保人李某2，盖有华辉投资公司公章等情况。 5、接受证据材料清单及尤某的借条证明，2015年1月15日，萧县华辉投资公司为尤某出具了50万元的借条，月息2分，经办人袁某2、担保人李某2，盖有萧县华辉投资公司公章等情况。 6、接受证据材料清单及葛某2的借条证明，2014年10月12日，萧县华辉投资公司为葛某2出具了36万元的借条，月息2分，经办人袁某2、担保人李某2，盖有华辉投资公司公章等情况。 7、接受证据材料清单及葛某2的借条证明，萧县华辉投资公司分别于2014年9月5日、2015年3月22日为葛灿奎（系陈水利之妻）出具了3万元的借条，为陈水利出具了20万元的借条，月息均为2分，担保人郭世华，盖有萧县华辉投资公司公章等情况。 8、接受证据材料清单及葛某3磊的借条证明，萧县华辉投资公司分别于2014年12月1日、2015年9月22日为葛某3磊出具了6000元、5万元的借条，月息2分，经办人袁某2，盖有萧县华辉投资公司公章等情况。 9、接受证据材料清单及借条证明，2015年4月，郭某1、李某2为徐许某、梁静渊出具了40万元的借条，月息2分，郭某1、李某2，担保人郭世华等情况。 10、接受证据材料清单及借条证明,2014年9月24日，萧县华辉投资公司为吴爱勤出具了13万元的借条，月息2分，借款经办人蒋某，盖有华辉投资公司公章等情况。 11、萧县华辉投资公司的三栏式明细账证明，萧县华辉投资公司于2014年6月建账,会计袁某2记录了2014年6月至12月、2015年1月至2015年4月期间，该公司其他应收款中支付公司装修费用、购买办公用品、支付工人工资等开支及39名被害人存款的日期和期限，及利率为2%，或2.5%，或3%，或4%，或4.5%，及支付利某等情况；上述39人计人民币1402.79万元(不含预付利某，及不含欧阳宇洲借款13.8万元）的存款分别通过中行、农行、工行、徽行、邮政、联社等账户转入，及公司支付被害人利某转账等情况。 （二）证人证言 1、李某2证明，萧县华辉投资公司的股东有郭世华的哥哥郭某2和她儿子郭某3，郭世华在办理工商登记时向她借了郭某3的身份证。公司的经营范围是：项目投资管理和商务信息咨询服务，实际上是信贷公司，公司有好几辆车，但车户都是入到个人名下的。郭世华管理公司，袁某2是会计。公司成立后，郭世华找到她让其给拉存款，月利率2分。自2014年9月份开始，她帮郭世华向七个人借过款，金额合计有100多万元，有胡某21.5万元，葛某110万元，尤某50万元、葛某230多万元，还有魏某等人，通过她借款的人都是她带着到华辉投资公司交钱，或直接汇到郭世华的建行账户上。郭世华收存款是月息2%，支付利某一直都很及时，2015年5月份，郭世华不能支付了，本金也不能结算了。 2、郭某1证明，华辉公司的业务主要是吸收存款和对外放贷，实际是信贷公司，郭世华负责管理。郭世华找他拉存款，约定利某由郭世华支付，存款用于投资开发房地产，给他房地产的股份，书面协议是23%,口头协议是29%。2014年以来，郭世华通过他吸收其表姐魏某等人的存款，月利率是2%。后来，他又介绍郭世华认识了表叔刘德义，郭世华向刘德义及其朋友吸收存款大约有580万元，还以月利率3%向其妻子的同学曹辉放款。郭世华开始支付利某很及时，2015年四五月份，不能按时支付利某，本金也不能结算了。前期丁里开发工地80多套房屋有四股，他占股29%,郭世华占股42%,李峰占股19%，王某5占股10%；后期开发有三股，他和郭世华分别占股23%，蒋某占股54%。因为蒋某投到公司400余万元，郭世华没有钱还，用房产股份抵账，蒋某成为股东。 3、郭某3证明，他是郭某1和李某2的儿子，在宿州市上学。他不知道自己是华辉投资公司的股东，也没有参与经营过。他听母亲说过郭世华借他的身份证成立过公司，但在公司注册登记时他没有到场，也没有写过授权委托书，没有委托他人办理过注册登记，也不清楚公司的经营范围，他和郭世华没有经济来往。 4、赵某证明，2014年8月份，他在萧县华辉投资公司负责接待，打扫卫生和看护，2015年4月离开。公司的经营范围是项目投资管理和商务信息咨询，实际是信贷公司，吸收存款然后进行放贷，通过吃利某差和手续费获利。公司法人是郭世华的弟弟郭某2，但是郭某2不去公司，都是经理郭世华和会计袁某2管理，所有的事情还是郭世华来决定。公司存款都是2%的利率，放贷时每笔收取手续费2%-3%。公司的门头上有四个大字“华辉理财”，还有LED字滚动字幕：“有钱来放贷，无钱来贷款”，不间断地播出。客户有散客，也有朋友介绍的，不固定。 5、曹辉证明，2014年10月份，他的同学李某2介绍他去华辉投资公司借款，借款2.5万元，月利率是3%，郭世华同意后，会计袁某2给他放的款，打钱时扣了一个月的利某750元，实际打卡是24250元。目前，本金还没有还。 6、蒋某证明，2014年六七月份，他通过王某5认识了郭世华。郭世华和郭某1成立了萧县华辉投资公司，目的就是向社会上吸收存款，用于工程投资和向外放贷。公司的实际经营人是郭世华、郭某1、李某2，他们在一起共同经营，主要是李某2、郭某1负责向社会上吸收存款。七八月份，郭世华开发的丁里建设美好乡村项目缺少资金，王某5让他去投资，当时郭世华说给他月利率按2%-3%计算，再给他丁里项目工程10%的股份。当时他投了325万元，又从朋友处借了200多万元，都打到袁某2账户上了。之后，郭世华认为他可以拉到存款，拉他进了公司。郭世华口头任命他和郭某1、李某2、董某、赵某为业务经理，给他们印了名片。郭世华和郭某1开会时说，从社会上吸收存款后，先投资工程，经营后赚的钱先付利某，后付本金，最后有盈余之后按照先期规定的分红。郭世华让他印公司的宣某广告，大概印刷了500份或1000份。2015年，他把借朋友和亲属的钱给了郭世华，李斌20万元的借款本息还清了，朱峰50万元的借款已还30万元，还欠20万元，孙长连的借款26万元，他的父亲蒋连才的借款20万元，都没有还。郭世华在丁里美好乡村建设项目投了100多万元，他投资约300多万元，用于买地和拆迁开支等，但其他股东郭某1、王某5、李峰都没有投资。2015年春节前，他收了大约900万元资金，除了工地正常开资外，都交给袁某2了，郭世华从工地上拿走大约300多万元。春节后，因工地无法经营，为正常运转，郭世华、郭某1让他再投资300万元，加上以前他和其借朋友和亲属的借款计五六百万元，给他54%的股份，郭世华和郭某1各占23%的股份，工地交给了他，他还了朱峰、孙长连、蒋连才的借款。袁某2做账时，把他投资丁里乡村工程的资金和华辉投资公司的帐一起做了。 7、董某证明，2014年6月，他是萧县华辉投资公司的驾驶员，还兼职业务员。公司法人郭某2不问公司业务，另一个股东郭某3没有到过公司，实际经营人是郭世华。公司是信贷公司，吸收存款都是月息2%，按3%的利率放贷，放贷手续费是2%-3%，均由郭世华和袁某2确定。公司有固定的经营场所，公司门头上有六个大字：“华辉投资理财”，还有LED字滚动幕：“有钱来放贷，无钱来贷款，车辆抵押借款、房产抵押借款”，不间断地播放，还印发了宣某单对外散发进行宣某。客户有散客，也有朋友介绍来的。后来，公司的电脑、账簿等东西都搬到袁某2家了。他介绍刘某2认识了郭世华，郭世华分四次吸收刘某2105万元，月息有利率3%，或3.5%，或4%；已还47万元，还有本金58万元没有还。 8、袁某2证明，她是萧县华辉投资公司的财务会计。公司法人郭某2不参与经营，由郭世华负责经营，郭某1代表郭某3负责经营。郭世华和郭某1共同商议了公司名称，分别取自郭世华的“华”和郭某1的“辉”两个字，经营范围和公司装潢风格也是他俩定的，每次公司开会，他俩都到场，郭某1找了胡某2的装潢队伍，装潢费用是他俩共同签字报的账。成立公司时，郭某1妻子李某2把郭某3的身份证交给了她，她和郭某2一起办理了工商登记。蒋某是经理，李某2和赵某是业务员，主要负责办理存款、打款付息等手续，业务员的工资是底薪加提成，具体提成是郭某1和郭世华共同研究确定的，按支付利某的10%计算，在她的记账凭证上显示李某2领取过6000元提成。公司吸收存款时对外进行宣某了，同时在公司的门头做了“华辉投资理财”几个大字，通过LED液晶显示屏滚动字幕进行宣某，也印发了宣某单和名片进行宣某、介绍公司。公司的资金主要来源就是向外界吸收存款，吸收存款的人员不固定，一般都是月利率2%，钱紧张的时候给月利率3%，还有月利率3.5%和4%的。公司没有开账户，资金往来主要通过她、蒋某、郭世华、李某2的个人账户，她和郭某1和李某2都给被借款人出具过借款凭证。存款业务多数是郭某1、李某2、蒋某介绍的，郭世华也吸收了一部分。葛某1、魏某、葛某2、吴爱勤、尤某、许某、梁静渊是李某2拉来的客户，吴成成是赵雪拉来的，朱卫东和欧阳宇洲是董某拉来的。公司成立后，吸收了蒋某、魏某等三十多人的存款，她根据记账凭证统计一下，共吸收1409.6万元，但公司还有部分吸收的存款没有经过她本人做账，是郭世华和郭某1个人经手的。吸收来的存款用于支付部分利某，偿还部分本金等，公司偿还本金和利某约700万元，具体拨付都是郭世华和郭某1安排的。2015年5月份，公司没有钱运营了。 9、王某5证明，华辉投资公司是郭世华和郭某1、李某2共同经营的，成立公司的目的是向外放贷及工程投资。公司的资金来源主要是吸收他人的资金，该资金主要用在萧县丁里镇开发的项目，部分用来偿还之前的欠款了。蒋某在丁里镇开发前期86套房屋项目中开始占10%股份，后来因为蒋某出资多的原因，郭某1、郭世华的资金跟不上，蒋某的股份由10%增加到54%,他和李峰在丁里镇项目中放弃了股权。 10、郭某2证明，他哥叫郭世华。2014年4月，郭世华说用他的身份证办个公司，后来注册成立了萧县华辉项目投资管理有限公司。他不清楚公司的经营范围和注册资金是多少，没有参与经营管理，公司实际由郭世华和郭某1共同合伙经营的。 11、王某6证明，2015年2月，郭世华和郭某1没有钱给工人发工资，让他借钱发工资，利某由他俩的公司承担。他向朱孝超借款29万元，月息3分，向张超借款45万元，月息4.5分，由郭某1、郭世华共同经营的萧县华辉投资公司会计袁某2开具了借条，他经手借张超和朱孝超的本金和利某都已经结清了。 12、魏某证明，她和郭某1是老表关系。郭某1说郭世华的工地需要钱，让她帮忙把钱存在郭世华的理财公司，给2%的利某。2014年9月，她和吴爱勤到公司把钱交给了郭世华，郭世华安排蒋某出具了借条，内容：萧县华辉投资公司今借吴爱勤人民币13万元，月息2%，借款日期：2014年9月24日，归还日期：2015年9月24日，盖有公司印章，蒋某签名了，她和李某2作为担保人签名，后支付7个月利某计1.82万元。2015年5月后，公司就关门了。 （三）被害人陈述 1、胡某2陈述，他曾用名胡通。2015年初，他帮郭世华装潢了萧县华辉投资公司的店面，门面上电子显示屏显示：“有钱来投资，无钱来借款”等字样。装潢好之后，郭世华结了部分工程款。3月31日，他去找郭世华要剩余的1.5万元工程款，郭世华让他把该款放在其投资理财公司，给月利率2%，并安排袁某2出具了借条，内容是：萧县华辉项目投资理财公司今借胡力量人民币1.5万元，月息2%，盖有公司印章，袁某2签名，借款日期2015年3月31日。借款到期后，他多次找郭世华要款，郭世华没有付给他本金和利某，后公司就关门了。 2、葛某1陈述，2014年8月份一天，她丈夫王伟说其同学李某2的丈夫郭某1的叔叔郭世华开一个理财公司，利率比较高，让她把家里的10万元钱借给郭世华的理财公司。8月31日，她将10万元钱转到袁某2安排的账户上，袁某2给她出具了借条，上有公司的公章，还有担保人李某2的签字。利某每月2000元，支付到2015年3月31日，计1.4万元。4月，她就联系不上袁某2了。她找李某2，李某2讲其也找不到郭世华了。 3、魏某陈述，她和郭某1是老表关系。2014年，她在郭某1的工地上干活时，郭某1说郭世华的工地需要钱，让她帮忙把钱存在郭世华的理财公司，给2%的利率。11月2日，她把现金20万元交给了郭世华，公司会计袁某2收了钱，郭世华出具了借条，并说月月给她结息，让她放心。她共借给郭世华30万元，但郭世华只给她几个月的利某，没有还给她本金。 4、尤某陈述，她通过魏某认识了郭某1和李某2夫妇。魏某说其老表郭某1在萧县华辉投资公司有股份，把钱借给公司的利率比银行高，到月就付利某。2014年11月1日上午，她和魏某带着20万元现金到公司交给了郭世华，郭世华把钱交给了蒋某，蒋某出具了借条，债权人是魏某，担保人李某2也签名了。之后，公司能按月支付利某。她认为公司守信用，2015年1月15日，她将50万元转到了李某2的账户上，袁某2出具了借条。她共收到利某5万元，2015年5月，她联系不上袁某2，找到李某2，李某2又给了5月份的利某1万元。之后，她就找不到他们了。 5、葛某2陈述，2014年10月初，他通过姐夫王伟认识了李金芝。李某2讲萧县华辉投资公司有她家的股份，把钱存到公司利率比较高，到月就给利某。10月12日，他把22万元现金交给了袁某2，另转到公司提供的账户上14万元，袁某2出具36万元的借条，月利率2%，担保人李某2在借条上签名了。后公司给付他6个月的利某，本金没还。2015年5月，他联系不上袁某2了。 6、刘某4陈述，他有两个户口，一个叫刘某4，一个叫陈水利。2014年四五月份，他经朋友介绍认识了郭世华，郭世华说其是开发房地产的。同年8月，郭世华以开发房地产缺少资金为由向他借钱。9月5日，他让其姐姐葛某3拿3万元到萧县华辉投资公司交给了袁某2，郭世华出具了借条，借款人写的是其妻子葛灿奎的名字，担保人郭世华签了名。2015年3月，郭世华又找他借钱，22日，他以陈水利的名字把20万元转到了袁某2的卡上，郭世华出具了借条，借款人是陈水利的名字，担保人郭世华签了名。2015年5月，他找郭世华要款多次，没有还他。 7、葛某3陈述，她是通过朋友介绍认识了郭世华。萧县华辉投资公司有固定的经营场所，印发了宣某单，对外散发进行宣某，客户有散客，也有朋友介绍的。郭世华吸收的存款，月息是2%，存期不定，利某按月结算。2014年9月22日，她存6000元，12月1日，她又存5万元。后来6000元本金支付利某720元，5万元本金支付利某到2015年4月计4000元。2014年9月5日上午，她妹妹葛灿葵的丈夫刘某4让她把3万元交给郭世华，她到公司交给了袁某2，她让袁某2在借条上写了葛灿奎的名字，月息是2%，郭世华共吸收葛灿奎家23万元，吸收她5.6万元，都没有还。 8、许某陈述，她认识郭某1和李某2。大约在2015年1月，郭某1说如果把钱放到他处，给月息2分，她在丁里镇房地产项目部见到郭某1、李某2、郭世华，他们说该项目是郭某1和郭世华共同开发的，借钱是开发房屋使用的。她借给郭某140万元，郭某1和李某2出具了借条，担保人郭世华签了名。之后，共付给她6个月利某计4.8万元。目前，郭某1没有把本金及利某还给她。 9、黄某陈述，2014年下半年，当时郭某1和郭世华在丁里镇开发美好乡村项目，因资金周转困难，王某5出面给他谈借款，他借给郭世华55万元，月息是2分，借期1个月，公司给他出具了借条。到期后，公司把本金及利某都已经还给他了。 10、袁某1陈述，他和郭某1和郭世华认识。2014年下半年的一天，郭某1和郭世华在丁里镇开发美好乡村项目时，因公司资金周转困难，郭世华向他借款周转，他在丁里工程项目部分两次给郭世华15万元，月息2分。后来，本金15万元及利某还给他了。 11、王某3陈述，2015年的一天，郭某1、郭世华和蒋某在丁里镇开发美好乡村项目，蒋某是华辉公司的员工，蒋某说这个项目有其股份，因资金周转困难，以公司名义向他借钱，他交给了蒋某6万元，月息是2分，后来本金和利某都已经归还他了。 12、梁某陈述，2014年下半年的一天，王某5和蒋某的公司在丁里镇开发美好乡村建设时资金周转困难，找她借款，许诺月息2分，如到时还不上可以用房子抵账。她把自己的拆迁补偿款20万元交给了蒋某，蒋某出具了借条，加盖了公司公章。后来，公司用丁里镇开发的房子给她抵账，本金和利某都已经结清了。 13、王某4陈述，王某5和蒋某以其公司开发丁里镇美好乡村项目资金周转困难为由，向他借款，许诺月息2分，如还不上可用房子抵账。他借给王某5和蒋某40万元，蒋某出具了借条，加盖了公章。后来，他们用房子抵账15万元，本金及利某都已结清了。后来，他才知道这个公司是姓郭世华和郭某1经营的。 14、晁某1陈述，王某5和蒋某所在的公司在丁里镇搞美好乡村开发占用村里的土地，他们通过王某4找到她，以公司开发资金紧张为由向她借钱，承诺月息2分。2014年10月份，她以丈夫王振民的名义分三次借给公司127万元，后来公司没有钱还，用房子抵账一部分，本金及利某都结清了。2015年1月份，她以女婿韩易君的名义借给公司10万元，2月份，她以儿子王鹏程的名义借给公司10万元，后来这20万元本金及利某都已结清了，蒋某出具了147万元的借条，王某5签名，都盖有公司的公章。 15、刘某3陈述，王某5和蒋某对他说其公司在萧县丁里镇开发美好乡村项目，这个公司的老板是郭某1和郭世华。项目部有他们的拆迁补偿款33.6万元，因资金周转困难，蒋某、王某5想用他的钱，许诺月息2分，如按期不能归还，用公司开发的房子抵账。2014年8月，他领走6000元，借给他们33万元，2015年1月31日到期后，他们把本金和利某都给他结清了。 16、苏某陈述，萧县华辉置业有限公司在萧县丁里镇开发建设美好乡村项目，将他们的房子拆掉了，赔了15万元。蒋某对她说如要买房子就先交5万元定金，多的钱存在公司，付月息2分，也可以抵付房款。2014年9月30日。她以丈夫王亚君的名义存了15万元，后蒋某给她结利某了，该15万元用于抵付房款了。 17、刘某2陈述，他是通过董某认识郭世华的。2014年12月，郭世华开始向他借钱，第一次向他借款是15万元，约定月利率是4%，他扣了2个月的利某1.2万元，汇去13.8万元。2015年1月2日，郭世华向他借款20万元，月利率是4%，当时扣了2个月利某1.6万元，汇了18.4万元。以上两次借款35万元，郭世华还他本金10万元，还剩本金25万元没有还。 18、欧阳宇洲证明，郭世华的驾驶员董某说其老板郭世华要用钱，月息4分。2014年10月、12月，他两次到萧县华辉投资公司见到了郭世华，把钱交给了公司会计袁某235万元。案发前，归还了他20万元，还欠他15万元。经回忆，他借给郭世华15万元时，约定利某是4分，他扣除了2个月利某1.2万元，给郭世华13.8万元。 （四）鉴定意见《萧检技鉴[206]3号萧县人民检察院司法鉴定中心司法会计鉴定书》证明，1、萧县华辉投资公司2014年6月注册并建账，会计记账截止至2015年4月底。在此期间，萧县华辉投资公司除日常开支外及房屋装修款外，主要业务系借贷业务，无其他项目投资；2、2014年6月至2015年4月，萧县华辉投资公司活期存款贷方账户共计发生业务65笔合计1431.1万元；3、2014年6月至2015年4月，萧县华辉投资公司借款时，预支利某8笔合计14.2万元；4、2014年6月至2015年4月，萧县华辉投资公司借款时，产生银行手续费3笔合计3100元；根据上述鉴定原理及第2至4项检验结果，2014年6月至2015年4月间，萧县华辉投资公司向社会公众吸收存款本金实际发生额为14311000-142000-3100=1416.59万元；鉴定意见：根据对检材检验的结果分析鉴定确认：2014年6月至2015年4月间，萧县华辉投资公司向社会公众吸收存款本金发生额为1416.59万元。 （五）被告人郭世华供述，萧县华辉项目投资管理有限公司注册登记时间是2014年6月，公司没有办理从事金融业务许可的相关证件，地点在龙城镇西关柏星小区对面的两间两层楼房。公司经营范围是项目投资管理，商务信息咨询服务，实际就是借钱投资。他们在公司的门头上做了“华辉投资理财”几个大字，LED液晶显示屏滚动字幕进行宣某，还通过印发传单和名片进行宣某、介绍。传单上的宣某内容较多，具体就是存、贷款业务，存款业务分三个月、半年、一年，实际都是月息2分，贷款业务分两种，一种是资产抵押贷款，一种是无资产抵押贷款。公司法人是他的弟弟郭某2，另一个股东是郭某3，实际经营人不是郭某2，平时由他负责协调全面工作，公司的日常开支均由他签字后入账。公司会计是袁某2，赵学成负责前台接待，联系业务等，董某负责公司开车，也联系借款业务。赵某是公司业务员，李某2是公司的主要业务员，负责借款业务，业务员的工资是底薪加上提成，提成是支付利某的15%到20%。公司借款多是月息2分，袁某2负责经手收款和出具借条，支付利某、本金，和做账。公司还有一个会计是蒋某，也是华辉投资公司的经理。公司是从2014年7、8月份开始对外吸收资金，一共吸收了十几笔借款业务，有李某2介绍的，也有蒋某介绍的，他们吸收的资金多用在萧县丁里镇等处房地产开发了。他们的部分借款本息没有还清，利某只支付到2015年5月，因资金紧张，没有钱还本付息了。他记得借欧阳宇洲是35万元，其中一次是15万元，当时约定利某是4分，欧阳宇洲扣除了两个月的利某1.2万元，只给他13.8万元。 关于被告人郭世华辩解公诉机关该起指控其非法吸收公众存款系单位犯罪，非个人犯罪，经查：书证公司登记材料、任职文件等证明，公司的股东为郭某2和郭某3，郭某2为执行董事兼总经理，郭某3为公司监事；鉴定意见萧县人民检察院司法会计决定书证明，萧县华辉投资公司于2014年6月注册并建账，会计记账截止至2015年4月底。在此期间，萧县华辉投资公司除日常开支及房屋装修款外，主要业务系借贷业务，无其他项目投资；2014年6月至2015年4月，萧县华辉投资公司活期存款贷方账户共计发生业务65笔合计1400余万元；证人郭某2、郭某3、郭某1、李某2、赵某、蒋某、董某、袁某2等证言与被害人葛某1、李某1、刘某2等陈述相互印证，证明萧县华辉投资公司成立公司的目的就是吸收公众存款，他们在该公司门口悬挂了华辉投资理财的牌子，并通过LED液晶显示屏滚动字幕、宣某单、名片对外宣某公司吸收存款业务，被告人郭世华和郭某1是公司的实际经营人，会计袁某2记账凭证统计他们吸收公众存款1400余万元，多是郭世华、郭某1、李某2、蒋某等人介绍的存款；蒋某证明，丁里镇美好乡村建设项目前期的股东有他和郭世华、郭某1、王某5、李峰，当时郭世华投资了约100多万元，他投资了约300多万元，用于买地和拆迁开支等，2015年春节前，他收了大约900万元资金，除去工地正常开资外，他都交给袁某2了，但郭世华从工地上拿走了大约300多万元。2015年春节后，工地没法经营下去了；上述查明的事实足以证明，公司法人郭某2和监事郭某3作为股东均没有参与管理，郭世华和郭某1是公司的实际经营人，他们成立公司的目的就是吸收存款，但他们并没有办理从事金融业务许可的相关证件，郭世华伙同郭某1、李某2等人吸收公众存款体现的意志系他们个人的意志，而非单位股东会议集体研究后的意思决定，且被告人郭世华等人成立公司后，并没有实体经营，而是以单位的名义吸收存款，后将大部分吸收的存款用于借贷业务，无其他项目投资；综上所述，虽被告人郭世华等人吸收存款时以公司名义和使用了公司公章，但其非法吸收存款非以单位名义，而是个人行为，其成立公司的目的就是非法吸收存款，该1400余万元存款主要用于了信贷业务，不属于单位行为，不符合单位犯罪的构成要件，故不构成单位犯罪，被告人郭世华的上述辩解不能成立，不予采纳。 关于被告人郭世华辩解，袁某1等10人的335万元均是预付的购房款，该款均抵付房款，已全部结清，不构成非法吸收公众存款罪，经查，书证萧县华辉投资公司的三栏式明细账，与证人袁某2、晁某2、苏某、蒋某、王某5的证言，及被害人袁某1、刘某3、黄某、梁某等陈述相互印证，证明该335万元均是被告人郭世华本人或蒋某等人出面以开发丁里镇美好乡村项目资金紧张借款周转为由，以萧县华辉投资公司的名义向他们借款，并许诺月息2%，如不能还款，许诺可以开发的房产抵账，后该款记入了公司账簿；上述事实足以证明被告人郭世华通过其本人和华辉公司经理蒋某等人以“口口相传”将集资信息传播给社会上不特定的人员，以高额利率为诱饵向袁某1等10人吸收存款计人民币335万元，并在吸收存款时许诺用房款抵付，而非被害人自愿缴纳的购房预付款，故上述被告人郭世华的辩解与查明事实不符，不予采纳。 关于被告人郭世华辩解蒋某是萧县华辉投资公司的经理和现金会计，又是丁里镇美好乡村项目的大股东，蒋某本人及其亲朋蒋连存、李斌、孙长连、朱峰等计671万元是蒋某的投资款，不构成非法吸收公众存款罪的意见，经查：书证萧县华辉投资公司的三栏式明细账，与证人蒋某、王某5、郭某1、袁某2、李某2等证言相互印证，证明被告人郭世华为吸收资金，将蒋某等人吸收为单位内部人员，后以萧县华辉投资公司的名义向蒋某等人借款，承诺以月利率2%-3%的高额利率还本付息，再承诺以萧县丁里镇美好乡村建设项目10%的股份给付回报为诱饵，后明知蒋某向其不特定的亲友蒋连存、朱峰、孙长连、李斌等人吸收资金而予以放任，共吸收计人民币671万元，后因无法还款，再让蒋某投资约300万元，加上671余万元存款，以丁里镇美好乡村建设项目54%的股权抵账给蒋某，上述查明的事实证明该671万元不是蒋某在丁里镇美好乡村建设项目的初期投资入股款，而是存入萧县华辉投资公司的存款，后期因被告人郭世华无钱还借款才转换为股权，故不是蒋某的投资款；依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》关于“社会公众”的认定问题的规定，“下列情形应当认定向社会公众吸收资金：(一)在向亲友或单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或单位内部人员向不特定人员吸收资金而予以放任的；（二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。”被告人郭世华为吸收资金，将蒋某吸收为单位内部人员后，明知蒋某作为公司经理和会计对外向不特定人员吸收资金，而予以放任，均是非法集资行为指向的对象，均应纳入社会公众的范围；故上述被告人郭世华的辩解与查明事实不符，不予采纳。 关于被告人郭世华辩解，魏某、马瑞连等13人计237.6万元系是他们向其本人和郭某1、李某2的亲友、同学及公司内部职工之间的借款，以上均属特定对象之间的借款，不构成犯罪的意见，经查：证人李某2、郭某1证明，郭世华找到他们，让他们帮忙拉存款，他们帮郭世华向多人借过款，约定利某由郭世华支付，存款用于投资房地产，许诺给他们23%的股权；证人袁某2证明，华辉投资公司是郭世华和郭某1共同经营的，李某2是业务员，公司的存款业务多是郭某1、李某2等人介绍的，郭世华本人也介绍一部分；王某5证明，郭某1、郭世华、李某2他们没有具体分工，就是一起经营；证人王某6证明，2015年2月，郭世华和郭某1让他想法借钱发工资，利某由公司承担，他找到朋友张超、朱孝超，向朱孝超借款29万元，月息3分，向张超借款45万元，月息4.5分，袁某2出具了借条；上述查明的事实足以证明被告人郭世华为吸收资金，和郭某1预谋后，将李某2等人吸收为单位内部人员，后以萧县华辉投资公司的名义向其和郭某1、李某2的不特定亲友等人借款，并承诺2%-4.5%的高额利率还本付息，再承诺郭某1以萧县丁里镇美好乡村建设项目23%的股份给付回报为诱饵，明知郭某1、李某2向其不特定的亲友等人吸收资金而予以放任，被告人郭世华也亲自通过其亲友向其不特定人员吸收存款，以上吸收计237.6万元，依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》关于“社会公众”的认定问题有关规定，被告人郭世华等人集资对象既有亲友，也有单位职工等内部人员，又有其他社会人员，均是其非法集资行为指向的对象，均应纳入社会公众的范围，其行为不属于“针对特定对象吸收资金”的行为，均符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故上述被告人郭世华的辩解均不能成立，不予采纳。 关于被告人郭世华辩解，刘某235万元（含预付利某2.8万元）是萧县华辉置业公司借款,其行为不构成非法吸收存款罪的意见，经查：书证萧县华辉投资公司的三栏式明细账证明，刘某2分别于2014年12月8日存款13.8万元，于2015年1月2日存款18.4万元万元；刘某2陈述证明，2014年，郭世华第一次向他借款15万元，约定月利率是4%，2015年1月2日，郭世华向他借款20万元，月利率是4%，他扣了2个月的利某，汇到袁某2的账户上18.4万元；上述事实足以证明被告人郭世华两次以萧县华辉投资公司名义吸收了刘某2存款32.2万元，而不是萧县华辉置业公司的借款，故被告人郭世华的上述辩解与查明事实不符，不予采纳。 关于被告人郭世华辩解，他没有还清的欧阳宇洲欠款15万元、李跃欠款6万元，二人已民事起诉，不应计入犯罪数额的意见，经查：2015年10月14日，本院以（2015）萧民一初字第03998号民事判决书判决被告萧县华辉投资公司于本判决生效后十日内偿还原告欧阳宇洲借款13.8万元的一审判决已生效，2016年3月31日，本院以（2016）皖1322民初718号民事判决书对本案作出了一审判决，因当事人上诉，该案在二审阶段。依照办理非法集资刑事案件若干问题的意见的相关规定：对于集资参与者先行提起民事诉讼，且人民法院已经作出生效民事判决的，该部分事实原则上不再作为刑事案件处理。因李跃6万元的借款没有完全通过民事诉讼程序处理，相关的民事判决书没有发生法律效力，不符合上述规定，故被告人关于李跃6万元的借款不应计入犯罪数额的意见不能成立，不予采纳；因欧阳宇洲13.8万元的借款已通过民事诉讼程序处理，相关的民事判决书已发生法律效力，该13.8万元不宜计入犯罪数额，故被告人关于欧阳宇洲13.8元的借款不应计入犯罪数额的辩解予以采纳，而公诉机关指控被告人郭世华非法吸收欧阳宇洲存款13.8万元应计入犯罪数额的意见不能成立，不予支持。 二、2014年2月至2015年5月，被告人郭世华以高额利率为诱饵，多次向李某1吸收存款计人民币664万元，该664万元在案发前没有归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证接受证据材料清单及六张借条、抵押材料证明,2014年2月27日，郭世华个人为李某1出具了300万元的借条，期限6个月，担保人陈忠友；2015年5月14日，郭世华签名以萧县华辉置业公司的名义将萧县丁里美好乡村项目商铺18栋第2-16号抵押给李某1，抵押担保郭世华所借李某1的300万元，2016年2月29日到期不还，李某1有权处置该房产；2014年3月20日，郭世华个人为李某1出具了120万元的借条，借期3个月；2014年4月8日，郭世华个人为李某1出具了60万元的借条，借期3个月；2014年7月17日，郭世华个人为李某1出具了100万元的借条；2014年9月11日，郭世华个人为李某1出具了80万元的借条；2015年5月4日，郭世华个人为李某1出具了4万元的借条。 （二）被害人李某1陈述，2014年2月至2015年5月，郭世华以其在萧县东镇和丁里镇投资工程以及萧县华辉投资公司使用的目的，说其公司以月息2分借款，向外放贷能得到月息4分为由，共向她借款6笔，约定月息2分，共计664万元。具体是：2014年2月27日借款300万元，郭世华出具了借条，担保人陈忠友签名，该笔借款到2015年春节前已付10个月利某计60万元。在郭世华向她借款300万元后，因能按期支付利某，2014年3月20日，郭世华又向她借款120万元，支付她三个月利某计7.2万元。2014年4月8日，郭世华再次向她借款60万元，共支付8个月利某9.6万元。2014年7月17日，郭世华又向她借款100万元，支付她一个月利某2万元。2014年9月11日，郭世华又向她借款80万元，支付一个月利某1.6万元。2015年5月14日，郭世华又问她借款4万元，约定利率月息2分，没有支付利某。以上六笔借款都是本金，本金及剩余利某均未归还。这些借款有转账，也有现金，大多是汇给袁某2账户上的，部分是郭世华的账户，都是郭世华出具的借款手续。春节过后，郭世华没有付利某。她多次催要，郭世华无力还款。2015年5月14日，郭世华以丁里美好乡村项目商铺房18栋2-16号抵押担保她的借款。当时郭世华说萧县华辉置业有限公司有他的股份，丁里镇的开发房地产项目是他的公司干的。 （三）被告人郭世华供述，他分几次借了李某1664万元是事实，他出具了借条，后结了部分利某，后用华辉置业公司开发丁里美好乡村的房产进行了抵押。 被告人郭世华辩解，李某1以“昌达投资贷款公司”的名义，以4%的利率放贷给萧县华辉置业公司664万元，该借款是特定关系人之间的民间借贷关系，不构成犯罪的辩解，经查，书证六张借条及抵押材料证明，2014年2月27日至2015年5月4日，郭世华以个人名义六次向李某1个人借款664万元，后在还款无果的情况下于2015年5月14日以萧县华辉置业公司的名义将萧县丁里镇部分房产抵押给李某1300万元的借款；被害人李某1陈述证明，2014年2月至2015年5月，郭世华以其在萧县东镇和丁里镇投资工程以及投资公司使用的名义，投资公司月息2分借款，向外放贷能得到月息4分为由，共向她借款6笔，月利率2分，共计664万元，后被告人郭世华以2分利率给她部分利某，后无力还款，于2015年5月14日，以丁里美好乡村项目商铺房18栋2-16号抵押担保她的借款；上述查明的事实足以证明，被告人郭世华向李某宣某其可以高息吸收存款后，高息放贷，投资房地产有还款保障，以月息2分向李某1借款664万元，并向李某1出具了借条，后无力还款，才以丁里镇开发的一部分房屋抵押还款；上述查明的事实足以证明被告人郭世华亲自向李某宣某高息吸收资金，以高息放贷和开发房产有能力归还为诱饵，向李某1多次吸收存款计664万元的行为存在，故上述被告人郭世华的辩解不能成立，不予采纳。 三、2014年11月28日，被告人郭世华以高额利率为诱饵，向刘某1吸收存款人民币100万元，当日郭世华给其预付利某2万元，实际吸收存款人民币98万元。该98万元在案发前没有归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证接受证据材料清单及借款协议书、记账、汇款凭证证明,郭世华个人与刘某1签订了100万元的借款协议，月利率2%，借款期限是：2014年11月28日至2015年2月28日，该借款用途是用于市场建设，2014年11月28日，刘某1通过中国银行汇到郭世华个人账户96.5万元的情况。 （二）被害人刘某1陈述，刘德义是她叔。2014年11月，刘德义打电话说有人用钱，她问介绍人是否有信用？刘德义说郭某1有信用。11月28日，郭世华到淮北找到她讲其在丁里镇开发房地产，资金周转不开，用三个月，月息2分，到期就还。她见到郭世华开一辆奥迪Q7,又有刘德义和郭某1介绍，就相信了。郭世华写了借款协议书，她给郭世华现金3.5万元，当时郭世华付给她一个月的利某2万元。当天，郭世华给她一个卡号，她给郭世华的银行卡转账96.5万元。12月28日郭世华汇到她卡上利某2万元。2015年元月28日，汇到她卡上2万元，2月28日，她给郭世华打电话让其还款，郭世华讲钱没到位，再用一个月，当天郭世华给她汇了2万元利某，3月份，她就联系不上郭世华了。 （三）被告人郭世华供述，他向刘某1借款100万元是事实，他出具了借据，该款用于公司开支了。 关于被告人郭世华辩解借刘某1100万元是特定关系之间的民间借贷关系，其行为不构成犯罪的意见，经查：书证借款协议书，记账、汇款凭证及被害人刘某1的陈述相互印证，证明被告人郭世华通过郭某1介绍认识了刘德义，在居间人刘德义的介绍下，被告人郭世华以其在丁里镇开发房地产，资金周转不开，保证到期就还为由，以月息2分的高息诱惑下，被害人刘某1同被告人郭世华签订了借款合同，被告人郭世华向刘某1吸收存款98万元，是在其本人高息存款的直接宣某下吸收的存款，其行为完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故上述被告人郭世华的辩解不能成立，不予采纳。 四、2014年6月至2015年1月，被告人郭世华以高额利率为诱饵，多次向张某1吸收存款计人民币340万元。在案发前尚有180万元没有归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证接收清单及借款协议书证明,2014年6月11日，郭世华个人和张某1个人签订了200万元的借款协议，月利率2%，期限3.5个月，该款汇入卡主郭世华的名下；2014年12月19日，郭世华和张某1个人签订了100万元的借款协议，月利率2%，期限1个月，该款汇入卡主袁某2的名下；2015年1月29日，郭世华和张某1个人签订了40万元的借款协议，月利率2%，期限1个月，该款汇入卡主袁某2的名下。 （二）被害人张某1陈述，他是通过朋友郭某1介绍认识了郭世华。郭世华对他讲其借钱用于投资在萧县丁里镇开发的住宅房。他共借给郭世华三次钱，都通过银行转到郭世华和袁某2卡上的。2014年6月11日，郭世华借他200万元，借期3.5个月，已还100万元；2014年12月19日，郭世华借他100万元，借期是1个月，还他50万元；2015年1月29日，郭世华借他40万元，借期1个月，已还10万元；还余180万元本金和利某没有还给他。 （三）被告人郭世华供述，经刘德义的介绍，郭某1与张某1谈好借款后，他和张某1签订了借款合同，借了340万元，归还了部分本金。 关于被告人郭世华辩解郭某1让其联系了经营贷款公司的张某1，他为萧县华辉投资公司借了340万元贷款，该借款关系系特定对象之间的民间借贷关系，不构成犯罪，经查，借款协议书、借据与被害人张某1的陈述相互印证，证明被告人郭世华在郭某1的介绍下，在被告人郭世华以其在丁里镇开发住宅房资金周转不开，月息2分高息的诱惑下，被告人郭世华同被害人张某1个人签订了三份借款协议，非法吸收张某1存款计340万元；根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》关于“社会公众”的认定问题的相关规定，被告人郭世华在郭某1介绍下，在其本人高息存款的直接宣某下，向张某1吸收存款计340万元，上述行为不属于“针对特定对象吸收资金”的民间借贷行为，故上述被告人郭世华的辩解不能成立，不予采纳。 五、2014年11月至2015年3月，被告人郭世华以高额利率为诱饵，四次向何祖田和张某2吸收存款计人民币340万元。案发前没有归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证接受证据清单及农行汇款凭证材料、借条证明，2014年11月25日，何祖田通过中国农业银行转给郭世华100万元；2014年12月6日，何祖田通过中国农业银行转给袁某2150万元；2014年12月6日，郭世华个人为何祖田出具了300万元的借条，月息2分，证明人邱长征；2015年3月20日，郭世华个人为何祖田出具了40万元的借条，月息2分。 （二）被害人张某2陈述，她外甥是邱长征，邱长征和郭世华是同学关系。郭世华通过邱长征向她借钱，当时郭世华说其干工程发工人工资应急使用，随时都可以归还。2014年11月，郭世华向她和丈夫何祖田借款50万元，2014年11月25日向她借款100万元，2014年12月6日向她借款150万元，当日，郭世华把这三次借条重新打到一张借条上，证明人是邱长征，金额是300万元。2015年3月20日，郭世华又向她借款40万元，当日出具了借条。郭世华四次借款计340万元，都是通过银行转账支付给郭世华的。郭世华共支付了三个月的利某计18万元，本金及剩余利某都没有给他们。 （三）被告人郭世华供述，他分几次借了张某2和何祖田的340万元是事实，他出具了借条。 关于被告人郭世华辩解张某2和何祖田的340万元是萧县华辉投资公司与何祖田合作开发萧县东镇、孙圩子乡农贸市场的合作投资款，该借款系特定关系之间的民间借贷关系，不构成犯罪的意见，经查：书证借条及农行汇款凭证材料与被害人张某2的陈述相互印证，证明被告人郭世华通过居间人邱长征的介绍，四次向何祖田、张某2吸收存款计340万元，郭世华支付三个月利某计18万元；故被告人郭世华辩解其与何祖田系合伙关系，该340万元系投资款的意见与查明事实不符，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》关于“社会公众”认定的相关规定，经居间人介绍而吸收存款的行为不属于“针对特定对象吸收资金”的民间借贷行为，其行为符合吸收公众存款罪的构成要件；故上述被告人的辩解不能成立，不予采纳。 六、2015年1月至4月期间，被告人郭世华以高额利率为诱饵，两次向刘某2吸收存款人民币69.2万元，至案发前尚有32.2万元没有归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证 1、收据及补充协议证明，2015年5月18日，萧县华辉置业有限公司出具收据：今收到与刘某2协议房款45万元，到2016年2月29日还清，期间可以提前还，款还清该收据连同购房协议一并失效；同日，刘某2与萧县华辉置业有限公司签订补充协议，萧县华辉置业有限公司借刘某2现金45万元，用途丁里美好乡村，用期5个月，到期不还，用丁里美好乡村14栋25、27、29号房子抵押给刘某2，刘某2有权出售，盖有萧县华辉置业有限公司印章。 2、购房协议书证明，2015年5月18日，刘某2与萧县华辉置业有限公司签订丁里金街购房协议书，萧县华辉置业有限公司以丁里金街14栋25、27、29号房以52万元价格卖给刘某2，该房已首付款30万元；以14栋30号房以16万元的价格卖给刘某2，已首付款15万元，剩余房款1万元以分期付款的形式获得。 （二）证人董某证明，他是萧县华辉投资公司驾驶员，还兼职业务员。郭世华吸收了他朋友刘某2105万元，是分三四次借的，月利率为4%；已还47万元，还有58万元没有还清。 （三）被害人刘某2陈述，他是经董某介绍认识郭世华的。2015年1月，郭世华向他借款20万元，月息是4%，他扣除两个月利某8000元，汇去19.2万元，本金及利某都没有还他。二三个月后，郭世华第四次向他借50万元，月利率是4%，用奥迪Q7车抵押的，后没有钱归还，后还了他37万元，余款及利某尚未归还。 （四）被告人郭世华供述，他通过驾驶员董某的介绍，认识了刘某2。他一共借刘某2105万元是事实。他记得，其中有一次他借刘某220万元，加上以前没有还的，计45万元，后给刘某2写了丁里镇美好乡村建设的房屋买卖的协议。另一次他借刘某250万元，该50万元借款用他的Q7奥迪车抵押了，后卖了37万元，还剩13万元没有还，他给刘某2出具了13万元的借条。 关于被告人郭世华辩解萧县华辉投资公司几次借了开小额贷款公司刘某2的69.2万元贷款，其与刘某2之间的借款系民间借贷关系，不构成犯罪，经查，萧县华辉投资公司的账本及收据、购房协议书及证人董某证言、被害人刘某2的陈述、和被告人郭世华的供述相互印证，证明被告人郭世华于2015年1月至2015年4月期间，在董某的介绍下，被告人郭世华以4%的高息向刘某2个人吸收存款计69.2万元，且无证据证明该款系刘某2的放贷公司所借，根据最高法关于非法吸收公众存款中的关于“社会公众”的认定问题的相关规定，经被告人郭世华的公司员工董某高息存款的介绍宣某而吸收刘某2存款的行为不属于“针对特定对象吸收资金”的民间借贷行为，被告人郭世华的行为完全符合吸收公众存款的构成要件；故上述被告人郭世华的辩解与查明事实不符，不予采纳。 七、2014年7月8日，被告人郭世华以高额利率为诱饵，向王某2吸收存款人民币10万元，该款在案发前没有归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证借据证明,2014年7月8日，被告人郭世华个人为王某2出具了借条，内容：今借到王某2现金10万元整，利率按月息2分计算，每半年付息一次,时间暂定二年，担保人王建民。 （二）被害人王某2陈述，2014年7月8日，郭世华以开发萧县丁里镇房屋为由，通过王建民向他借款10万元，约定月息2分，为他出具了借条，后郭世华付了半年利某计1.2万元。 （三）被告人郭世华供述，他借了王某210万元是事实，他出具了借条。 关于被告人郭世华辩解该起借款系通过他人介绍，系特定关系人之间的民间借贷，不构成犯罪，经查：书证借据，被害人王某2陈述，及被告人郭世华的供述相互印证，证明被害人王某2在介绍人王建民的介绍下，得知郭世华高额吸收资金的信息后，以月息2分借给了被告人郭世华10万元；被告人郭世华通过居间人王建民的介绍，高息吸收了王某2存款10万元，根据最高法关于非法吸收公众存款规定中的关于“社会公众”的认定问题的相关规定，该借款不属于特定关系的范畴，被告人郭世华的行为完全符合吸收公众存款的构成要件；故上述被告人郭世华的辩解不能成立，不予采纳。 八、2014年2月11日，被告人郭世华通过他人介绍，以月利率3.5%的高息与胡某1签订了300万元的借款合同，借期3个月，后胡某1于2月11日扣除10.5万元的利某后将289.5万元转到了被告人郭世华提供的账户上。还款到期后，被告人郭世华无钱归还，于2014年6月12日与被害人胡某1续签了借款300万元，期限3个月，月利率3.5%的借款合同。案发前该289.5万元没有归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （一）书证 1、个人业务汇款凭证证明，2014年2月11日，汇款人胡某1以代理人徐敬东的名义在中国工商银行股份有限公司淮北人民西路支行汇入萧县华辉置业有限公司徽行宿州萧县支行289.5万元的情况。 2、借款合同证明，2014年6月12日，甲方胡某1借给乙方郭世华300万元，借款用途为用于资金周转，约定利率3.5%，借款期限3个月，即自2014年6月12日至9月12日止；每月付息一次，到期本息一次付清。 （二）被害人胡某1陈述，他在淮北干个体，主要是做煤炭生意，没有经营过信贷公司。他是通过其老表刘德义认识的郭世华，刘德义说郭世华干工程需要钱，当时他正在徐敬东的淮胜理财公司打牌，后刘德义和郭世华、郭某1找到了他，郭世华是以个人名义向他借款，他要3.5分的利率，期限三个月，当时借款合同的账户不是郭世华提供的，是他的会计搞错了，后郭世华又把汇款账号直接发给了他，是徽行的帐号，他把钱转过去了。2016年12月，他通过查手机短信才得知2月11日的289.5万元转到了华辉置业有限公司的账户，但当时郭世华借钱时并没有提到华辉置业公司，是郭世华个人借的款，他的借款和淮盛理财公司没有关系。三个月后，郭世华把利某给他了，但没还本金。后来，郭世华直接和他联系之后，就和郭某1一起到他的淮北谷瑞米业有限公司找他，郭世华说自己的工程款出不来，想再使用几个月，他们俩重新续签了300万元的合同，郭世华个人签的字。还款到期之后，郭世华给他结了几个月的利某，本金没有还他。 （三）被告人郭世华供述，胡某1是刘德义的老表，刘德义是郭某1的表叔。2014年1月份，为了筹集资金，刘德义介绍他们认识了胡某1，他们在淮北洽谈了300万元的贷款，并当场签订了贷款合同。胡某1手机转款记录显示转款时间为2014年2月11日，转款金额为289.5万元（扣除了一个月利某10.5万元），转户名为萧县华辉置业有限公司，转款银行为徽商银行萧县支行，账号25×××19，汇款人姓名胡某1，代理人徐敬东，都是事实，该款入了华辉置业公司的帐，并分别支付了公司项目工程款，房款没有收上来，借款到期后，本金没有还。2014年6月12日，他和郭某1一起去找胡某1续签了借款合同，借款期限是3个月，利率是3.5%。因资金紧张，只能按月支付利某10.5万元，利某结到2015年，他就没有钱支付本金和利某了。 被告人郭世华辩称，关于胡某1的300万元系萧县华辉置业公司的借款，该款是公司使用的，是他主动联系了胡某1，该借款是民间借贷，其行为不构成非法吸收公众存款罪的意见，经查：书证个人业务汇款凭证、借款合同、被害人胡某1的陈述与被告人郭世华的供述相互印证，证明公诉机关指控被告人郭世华非法吸收被害人胡某1300万元，因包含了提前预付的利某10.5万元，胡某1实际只付给郭世华289.5万元，故该10.5万元的指控不能成立，不予支持；上述查明的事实足以证明被告人郭世华通过居间人刘德义的介绍，在被告人郭世华以其干工程需要钱，以月利率3.5%的高息向被害人胡某1吸收存款289.5万元的行为存在，后到期未还，被告人郭世华个人同被害人胡某1个人续签了借款协议书，借期3个月；虽该款存到华辉置业公司的账户上，但借款合同证明系被告人郭世华个人吸收的存款，胡某1亦证明该款是郭世华个人所借，郭世华在借款时没有提到萧县华辉置业公司，后在账户错误的情况下，郭世华才提供了萧县华辉置业公司的账户，故不是萧县华辉置业公司的借款，故被告人郭世华的上述辩解不能成立；根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》关于“社会公众”的认定问题的相关规定，上述经居间人介绍后，被告人郭世华高息吸收胡某1存款289.5万元的行为不属于“针对特定对象吸收资金”的民间借贷行为，故上述被告人郭世华的辩解与查明事实不符，不予采纳。 证明本案的其它证据有： （一）书证 1、萧县公安局扣押决定书及扣押清单证明，2015年8月9日，扣押郭世华一部WD硬盘、三张建行卡、一张农行卡、一张中行卡、一张徽行卡、一张邮储卡、一本笔记本、借款借据及银行业务回单三十九张；同年8月21日，扣押袁某2三十本会计凭证，一个电脑主机；同年9月5日，扣押袁某2二十九本记账凭证，一枚公章、两枚私章、一枚财物专用章等情况。 2、前科证明，被告人郭世华无有违法犯罪记录。 3、户籍信息证明，被告人郭世华的出生日期等身份情况。 4、发破案及到案经过证明，2015年8月8日，萧县公安局民警在萧县昌达信息咨询服务部将被告人郭世华抓获，后移交萧县公安局经侦大队办理。 5、名片两张证明，董某、李峰的名片，公司均为华辉项目投资管理有限公司，名片背面的经营范围为：个人存贷、项目投资、房产抵押、车辆抵押、抵押贷款、商务信息咨询、兑换承兑汇票等情况。 6、华辉理财宣某单证明，上面有九张华辉理财投资公司的照片，宣某单上介绍业务有两种：①快捷业务：有钱来投资，没钱来贷款，公司借贷手续安全缜密，存放贷款程序快捷。②具体业务分存款业务和贷款业务等情况。 7、协助查询财产通知材料证明，萧县公安局对郭世华、郭畅、郭某1、李某2、郭某3的房产进行查询，萧县房地产管理局均出具上述人员无房产登记记录等情况。 8、萧县鑫华贸易有限公司注册登记材料证明，萧县鑫华贸易有限公司的法定代表人为马瑞玲，注册资本为500万元，系有限责任公司。材料中包括股东会决议、煤炭经营资格证、萧县鑫华贸易有限公司章程修正案、公司章程、验资报告等情况。 9、萧县华辉置业有限公司注册登记材料证明，公司法定代表人是郭某1，经营范围是房地产开发、商品房销售、物业管理，股东为郭某1、郭震、王某5等情况。 （二）被告人郭世华供述，他注册成立了萧县华辉投资管理有限公司，对外吸收存款，但他们没有办理从事金融业务许可的相关证件。 本院认为：被告人郭世华伙同他人违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款计3213.49万元，扰乱金融秩序，属数额巨大，在案发前尚有1848.6余万元没有归还，情节特别严重，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人郭世华犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以支持。但公诉机关指控被告人郭世华非法吸收刘某1的100万元中含有预付利某2万元，非法吸收胡某1的存款300万元中含有预付利某款10.5万元，吸收欧阳宇洲32.8万元，因其中13.8万元的借款起诉到本院后民事判决已生效，依法不应认定为犯罪数额，故不予支持。被告人郭世华辩解其吸收欧阳宇洲13.8万元的存款不应计入犯罪数额的意见与查明事实相符，符合相关法律规定，予以采纳；而被告人郭世华非法吸收李跃存款6万元，虽来本院起诉，且本院已作出一审判决，因案件当事人上诉而没有生效，依照相关法律规定，不能从犯罪数额中予以扣除，故被告人辩解该6万元不应计入犯罪数额的意见不能成立，不予采纳。关于被告人郭世华辩解本案系单位犯罪，因与查明事实不符，与单位犯罪的构成要件不符，不予采纳；关于被告人郭世华辩解其吸收蒋某及其亲友671万元、何祖田340万元，计1011万元的借款均是蒋某、何祖田作为股东投资款的辩解均与查明事实不符，不予采纳。关于被告人郭世华辩解刘某2及李某1、张某1均开信贷公司，其向他们的借款均是贷款，其向刘某1、胡某1借款系其主动联系他们的民间借贷，不构成犯罪，经查，书证借款合同等，与被告人郭世华的供述、证人郭某1、李某2、蒋某、袁某2的证言、被害人李某1、张某1、刘某2、王某2、胡某1的陈述相互印证，证明被告人郭世华在公司门口悬挂了“华辉投资理财”的牌子，利用LED液晶显示屏和印发广告、名片的方式对外宣某高额吸收存款；被告人郭世华直接向李某宣某高息吸收资金，通过邱长征宣某介绍后以高息向何祖田、张某2宣某吸收存款，又通过郭某1向刘德义、张某1介绍宣某高息存款，后通过刘德义介绍以高息向刘某1、胡某1吸收存款，向张某1高息吸收存款，后在萧县华辉投资公司员工董某的介绍宣某高息存款的情况下，向刘某2高息吸收存款，后在王建民宣某高息吸收存款的情况下，向王某2高息吸收存款，上述几被害人均与被告人郭世华既不是亲属关系，也不是同单位同事关系，他们通过公开宣某或口口相传等途径得知萧县华辉投资公司或被告人郭世华本人给的利某高于银行，于是将钱款以借款的方式交给被告人郭世华，且上述查明的事实证明李某1、张某1、刘某2均不存在系放贷公司借款的情况，故被告人郭世华通过其亲自宣某，或萧县华辉投资公司员工郭某1、李某2、蒋某、董某等人宣某高息存款后，通过他人居间介绍而吸收了被介绍人直接出资的行为均存在，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》关于“社会公众”的认定问题的相关规定，均不符合特定关系人之间借贷的范畴，均属于向社会不特定对象吸收资金，其行为完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故被告人郭世华的上述辩解不能成立，不予采纳。被告人郭世华当庭对部分犯罪事实自愿认罪，可对其酌定从轻处罚。根据被告人郭世华犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十四条，第六十一条，第六十二条之规定，判决如下： 一、被告人郭世华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月8日起至2020年8月7日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人郭世华非法吸收公众存款中尚未返还被害人部分予以追缴，并返还被害人（具体清单详见附一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  韩冬丽 人民陪审员  陈相标 人民陪审员  陈素侠 二〇一七年十一月十六日 书 记 员  周东艳 附一：责令被告人郭世华返还被害人经济损失表                                                              被害人             （单位）             姓名                                   吸收数额（万元）                       已归还本金数额（万元）                                   支付利息数额（万元）                       本金未归还数额（扣除已付利息）（万元）                               1                       葛影                       10                       0                                             10                               2                       魏平                       30                       0                                             30                               3                       葛磊                       5.6                       0                                             5.6                               4                       葛响                       36                       0                                             36                               5                       李跃                       6                       0                                             6                               6                       吴爱勤                       13                       0                                             13                               7                       许英             梁静渊                       37.6                       0                       2.4                       37.6                               8                       刘 龙                       101.4                       47                       13.6                       54.4                               9                       尤碧玲                       50                       0                       0                       50                               10                       陈水利                       20                       0                       0                       20                               11                       葛灿葵                       3                       0                       0                       3                               12                       胡力亮                       1.5                       0                       0                       1.5                               13                       李影                       664                       0                       60                       664                               14                       刘丽华                       98                       0                       8                       98                               15                       张学骥                       340                       160                                             180                               16                       何祖田             张玉英                       340                       0                       18                       340                               17                       王其领                       10                       0                       1.2                       10                               18                       胡传军                       289.5                       0                       63                       289.5                附二：有关法律规定： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。