四川省江油市人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)川0781刑初6号 公诉机关江油市人民检察院。 被告人侯某，男，1972年8月1日出生于四川省阆中市，汉族，初中文化，个体工商户，户籍地阆中市，住江油市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月25日被取保候审。 辩护人武敏，四川太白律师事务所律师。 辩护人禹波，四川鼎天律师事务所律师。 江油市人民检察院以江检诉刑诉[2017]12号起诉书指控被告人侯某犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月5日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，由审判员王英任审判长，与审判员李媛、人民陪审员魏璋组成合议庭，于2017年2月20日、2017年7月4日、2017年10月16日公开开庭审理了本案。江油市人民检察院指派检察员朱磊出庭支持公诉，被告人侯某及其辩护人武敏、禹波均到庭参加诉讼。现已审理终结。 江油市人民检察院指控：2014年1月至11月被告人侯某介绍江油市龙某电器有限公司（下称：龙某电器公司）、江油鸿明机电物资有限公司（下称：鸿明机电公司）、江油市奇隆商贸有限公司、江油市春蓉燃气有限公司、绵阳市华贸电器厂通过江油市民信投资管理有限公司（下称：民信公司）和绵阳融某投资咨询服务有限公司（下称：融某公司）向民间吸收资金，并从融某公司获利介绍费2.25万元。后民信公司、融某公司面向社会不特定对象共吸收1900余万元。2014年6月，侯某借用鸿鸣机电公司资质通过融某公司向民间吸收资金187万，后将该笔资金高息借贷给杨某1。2016年5月25日侯某接侦查人员电话后主动投案。 公诉机关称上述事实有被告人的供述、证人证言、书证、鉴定意见等证据证实。公诉机关认为，被告人侯某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款并为他人非法吸收公众存款提供帮助，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人侯某予以惩处。 被告人侯某辩称187万这笔钱实为杨某1借款，其作为借款引荐人也为该笔借款提供了担保，其未从中获利；2.25万元这笔钱是张某归还的借款利息，当时张某让其打成利息条子，其未同意，张某就写成了居间费；其提交的汇款凭证的备注信息所说的“投资客户”是指张某几个固定的大投资客户，其从不知晓融某公司、民信公司向公众吸收存款的情况。 被告人侯某的辩护人提出如下辩护意见：1、起诉书认定“侯某借用鸿明机电公司资质通过融某公司向民间吸收资金187万元，后将该笔资金高息借贷给杨某1”与事实不符。吴某1向洪某1账户转账187万元，洪某1转给了侯某，侯某又转账给吴某111万元，实际得款176万元，扣除杨某1前期借款51万元，侯某转给杨某1125万元，侯某未从中获利，不存在高息借贷。2、龙某公司向融某公司借款150万，吴某1供述支付侯某2.25万元好处费，虽然在卷材料中介费收条印证，但吴某1曾供述张某与侯某约定，每介绍一个单位借款就支付侯某1.5%的好处费，侯某曾介绍多笔借款，只有该笔存在中介费不合情理，该笔中介费实为借款利息，因高息不受法律保护，才写成了中介费的收条。3、刑法未禁止向投资公司借款及介绍借款，对于融某公司、民信公司利用其他公司公章吸收公众存款的情况侯某并不知情，侯某仅介绍他人到融某公司、民信公司借款，介绍行为仅发生于用资人与融某、民信公司之间，主观上没有帮助融某、民信公司吸收公众存款的故意，侯某未从中谋利，其情节轻微、危害不大，不构成非法吸收公众存款罪。 经审理查明：2014年1月至11月期间，被告人侯某先后介绍江油市龙某电器有限公司（简称龙某电器公司）、江油鸿明机电物资有限公司（下称：鸿明机电公司）、江油市奇隆商贸有限公司（简称奇隆商贸公司）、绵阳市华贸电器厂通过江油市民信投资管理有限公司（简称民信公司）、绵阳融某投资咨询服务有限公司（简称融某公司）向民间吸收资金。收取融某公司投资居间费2.25万元。2016年5月25日，经江油市公安局经济犯罪侦查大队民警电话通知，侯某主动到案接受调查。 具体犯罪事实如下： 1、融某公司 （1）经侯某介绍，2014年4月29日，华贸电器厂与出资人代表陈小霞、担保人曹某签订《借款合同》，约定华贸电器厂向出资人借款200万元，借款期限6个月，月利率1.5%。融某公司利用该借款项目从集资参与人处吸收资金300余万元。 （2）案外人杨某1经朋友介绍结识侯某，欲通过侯某到融某公司借款。因融某公司不提供私人借贷，侯某找到鸿鸣机电公司法定代表人洪某1，借用鸿鸣机电公司资质到融某公司借款。2014年6月12日，鸿鸣机电公司与贷款人代表尹某、担保人侯某签订《借款合同》，约定鸿明机电公司向贷款人借款200万元，借款期限8个月，月利率1.5%。融某公司利用该借款项目从集资参与人处吸收资金230余万元。后融某公司从吸收的资金中付给鸿鸣机电公司洪某1187万余元，洪某1收款后将全部款项转给侯某，侯某通过其建设银行账户将其中125万转给了杨某1及杨某1亲属周某洋。 （3）2014年7月21日，龙某电器公司与出资人代表尹某、担保人侯某签订《借款合同》，约定龙某电器公司向出资人借款100万元。融某公司利用该借款项目从集资参与人处吸收资金410余万元。 （4）经侯某介绍，2014年9月4日，奇隆商贸公司与出资人代表陈某2、担保人刘某蓉签订《借款合同》，约定奇隆商贸公司向出资人借款150万元，借款期限7个月，月利率1.8%。融某公司利用该借款项目从集资参与人处吸收资金510余万元。 2、民信公司 （1）经侯某介绍，2014年3月5日，鸿明机电公司与出借人代表田某签订《借款合同》，约定鸿明机电公司向出借人借款110万元，借款期限6个月，月利率1.8%。民信公司利用该借款项目从集资参与人处吸收资金120余万元。 （2）经侯某介绍，2014年9月16日，龙某电器公司与出借人代表田某签订《借款合同》，约定龙某电器公司向出借人借款300万元，借款期限6个月，月利率1.8%。民信公司利用该借款项目从集资参与人处吸收资金330余万元。 （3）经侯某介绍，2014年10月29日，华贸电器厂与出借人代表胥某签订《借款合同》，约定华贸电器厂向出借人借款300万元，借款期限8个月，月利率2.0%。民信公司利用该借款项目从集资参与人处共计吸收资金310余万元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： 1、程序性证据 （1）受案登记表、立案决定书、归案情况说明等，证明案件来源，侯某经电话通知主动到案接受调查，此外，绵阳市公安局涪城区公局工区派出所在侦查融某公司案件过程中，经该所民警电话通知，侯某于2015年4月3日到所配合该案调查。 （2）人口信息、取保候审决定书等，证明侯某的基本情况及被采取强制措施的种类、时间。 2、书证 （1）工商登记档案资料、营业执照复印件等，证明奇隆商贸公司、鸿鸣机电公司、龙某电器公司、华贸电器厂、春蓉燃汽公司、融某公司、民信公司的基本情况。 （2）融某公司、民信公司对外宣传资料，证明融某公司、民信公司以印有“双倍抵押或连带责任担保保障资金安全”、“赚钱轻松”、“轻投入高回报”、“民信把关收益可观”等内容的资料向公众进行宣传的情况。 （3）借款合同、借款业务居间服务合同、借款业务投资咨询服务合同等，证明华贸电器厂、鸿鸣机电公司、龙某电器公司、奇隆商贸公司与出资人代表（贷款人借款、出借人代表）签订《借款合同》等情况。 （4）借款凭证、结息一览表等，证明集资参与人参与项目集资的情况； （5）接受证据材料清单、侯某提交的转款凭证复印件及备注说明，证明侯某在其提供的向张某、吴某1、胥某的转款凭证复印件下备注“以上三笔转款是吴某1融某公司酒厂项目到期没钱还客户而找我借的，这几笔款是我找我二哥借的，然后转给了他”、“以上几笔转款是张某打电话或找到我本人给我说他在投资公司借的项目款到期了，或要给投资客户付利息而向我借的，我的这些钱又是在朋友那里帮他借的，并转给了他本人”、“以上四笔转款是因为张某在融某公司和江油民信投资公司的项目借款到期了或给投资客户付利息而找我借的，因张某和胥某是一起的，张某叫我把钱转到胥某的卡上，以上几笔借款有我自己的十伍万元，其他都是我在朋友那里帮他借的”等文字。 （6）领款单复印件，证明侯某作为领款人在融某公司领款单上签名，收到投资居间费2.25万元，吴某1签字同意支付，侯某同时在该领款单上备注“该领款单是我填写后交给吴某1，他给我付了贰万贰仟伍佰元正，侯某，2016.5.25”。 （7）转账凭条、个人业务回单等，证明2014年6月至7月期间，侯某通过其建设银行账户向杨某1及杨某1亲属周某洋分四次转款125万元。 3、鉴定意见 （1）四川华正会计师事务所华某专审（2016）字第002号专项审计报告、情况说明等，证明在被审计期间，融某公司累计向不特定对象借入及居间借入款项31436000元，支付利息5218338.50元，其中：龙某电器公司项目1670000元、奇隆商贸公司项目85000元、华贸电器厂项目3030000元，由于送审资料的限制，无法认定融某公司吸收金额中退还本金部分已支付的利息、未退还本金部分已支付的利息。 （2）绵阳鼎立司法鉴定所绵鼎立司鉴[2015]会鉴字第4号司法鉴定书，证明鉴定期间，融某公司吸收公众存款21230000元、190人次，其中鸿明机电公司项目2360000元、龙某电器公司项目2540000元、奇隆商贸公司项目5165000元、春荣燃气公司项目1125000元。 （3）四川华正会计师事务所华某专审（2016）字第003号专项审计报告、情况说明，证明在被审计期间，民信公司累计向不特定对象借入及居间借入款项7652000元，支付利息2976042元，其中：鸿明机电公司项目100000元、龙某电器公司项目30000元、华贸电器厂项目2980000元，由于送审资料的限制，无法认定民信公司吸收金额中退还本金部分已支付的利息及未退还本金部分已支付的利息。 （4）绵阳鼎立司法鉴定所绵鼎立司鉴[2015]会鉴字第3号司法鉴定书，证明鉴定期间，民信公司吸收公众存款26487000元、408人次，各借款公司通过民信公司共退还出资人款项910000元。其中：鸿明机电公司项目取得公众存款150000元；龙某电器公司项目取得公众存款3340000元，退出资人款项80000元；华贸电器厂项目取得公众存款2540000元。 4、辨认笔录及照片 证人林某1辨认出侯某就是介绍其到融某公司，并在江油市开宾馆的男子。 5、证人证言 （1）证人陈某1的证言，证明其系江油市奇隆商贸公司法定代表人，2014年8月左右其通过侯某介绍到融某公司去借款20万元，到融某公司后见到了吴某1，两人很快达成了借款协议，其向融某公司提供了奇隆商贸公司的相关资料、尾号为0821的工商行账户、以及结婚证、身份证等相关证件复印件，后吴某1说必须先在他们公司提供的空白借款凭证及借款合同上加盖奇隆商贸的公章及其个人私章，其就一份一份的盖章，具体盖了多少记不清了，盖完章后吴某1让其回去等消息，过了半个多月都没有收到借款，其就给介绍人侯某打电话，侯某告诉其借款申请没有通过，其让侯某把加盖了公司公章及其个人私章的资料退还给自己，侯某说贷款申请没通过资料都会自动销毁，后来有人到奇隆商贸找其还钱，其才知道融某公司以奇隆商贸名义吸收公众存款。 （2）证人洪某1的证言，证明其系江油市鸿明机电物资有限公司法定代表人，2014年3月，侯某介绍其到民信公司借款，其与侯某到了民信公司后，以鸿明机电公司的名义与民信公司签订了借款合同、委托代开借据的协议，并向民信公司提供了鸿明机电的公司章程、工商注册资料、个人信息资料、鸿明机电的公章及其个人私章，由民信公司的营业员在空白借款上盖的章，盖章时其也在场，手续办后其陆续通过尾号为8164的建设银行卡收到117万元，这些钱有时候是1万元、时候是3万元、有时候是5万元，具体是谁往卡上打的钱，其不清楚，收到117万元后，其将94万元转给了张某或胥某，大部分是银行转账，也有部分是现金，另有23万元自用，在2014年9月底左右其给张某打了一张23万元的欠条，后张某将债权转让给了蒋某峰；2014年6月，侯某说他要在融某公司借200万元，其与侯某一起到了融某公司，其与融某公司签订了借款合同、委托代表借据的协议，其将鸿明机电公司的公章及其个人私章交给了融某公司的女员工，女员工盖的章，其按女员工的要求逐一签字，手续办完后，其办理了一张尾号为6066的建设银行卡，这张卡由其持有，每次卡里有钱后其就把钱转给了侯某，大约在2016年6、7月份转给侯某180万左右，但2014年6月16日通过尾号8164的建设银行卡转给侯某的29900元是其偿还侯某的私人借款。 （3）证人杨某1的证言，证明2014年4月，其向侯某借款200万，侯某说他一时拿不出这么多钱，但可介绍其到一家公司借钱，于是侯某将其带到融某公司，在融某公司时其把挖沙交给平某水务局的保证金票据给了侯某，侯某当时为向融某公司借款把保证金票据给了融某公司，但融某公司的老板说不把钱借给私人，侯某就说他负责找公司向融某公司借钱，借到钱后侯某再把钱借给自己，但侯某要求其提供抵押，其还把平武县人民西路19号住房的房屋买卖合同、平武县人民西路21号住房的证明、平某县水晶镇的住房的契证及土地使用证抵押给了侯某，然后就去新疆挖沙了，2014年6月侯某转给其185万元，2015年9月侯某向其讨债，其无力偿还就把其在新疆马苏市马吉棵牧场八家人户河道采沙场、转给侯某抵债，同时也把采沙场的11万方沙及采沙证（徐某辉的名字）交给了侯某；开始其不了解鸿鸣机电公司，也不清楚该公司的情况，2014年12月其从新疆回来后，侯某将其带到融某公司，给其看了一份借款合同，内容就是鸿鸣机电向融某公司的代表借款200万元，侯某说这个钱就是他2014年6月借给其的185万，让其承诺担保，其就同意了，其向侯某提出要领回保证金票据，侯某就说必须在融某公司的承诺书上签字，其就在承诺人处签了自己的名字，并按了手指印，其未在《抵押担保合同》绵融某抵字（2014）第06-12号上签字，签这份合同时其不在场，其将房产抵押给了侯某，没有抵押给尹某，侯某曾告诉自己鸿鸣机电向融某公司借的钱他已经还清了。 （4）证人童某1的证言，证明其与妻子陈某3静合开了龙某电器公司，妻子是法定代表人，占有75%的股份，其为股东，占有25%的股份；2013年12月，其通过朋友侯某到融某公司借款，并在融某公司向其提供的空白借款凭证上加盖了龙某电器公司的公章及妻子个人私章，与融某公司签订了借款合同，2013年12月31日至2014年1月2日期间，其收到了多笔汇款，老百姓直接把钱存进了龙力电器公司在江油市华夏村镇银行尾号为6630的账户，汇款共计150万元，这笔资金其使用6个月后，在2014年6月全部还清了本金及利息，还款都转款至融某公司法定代表人吴某1个人银行账户；2014年7月其又想到融某公司借款，还是通过侯某介绍，侯某将其带至吴某1办公室，其告诉吴某1想借100万元，吴某1又让其在他们公司提供的50份空白借款凭证上加盖了龙某电器公司的公章及妻子个人私章，章是其亲自盖的，当时吴某1、侯某、及融某公司的工作人员都在场，第一次借款时也是这样操作的，借款凭证编号是000951至0001000，并签订了100万的借款合同，直到8月份其都没有收到一分钱，期间其多次向吴某1打电话，吴某1说因无人来投资，所以其没有钱出借，其告诉吴某1那就不借款了，让吴某1把合同解除了，但2014年8月左右，吴某1又给其账户转了30万元，过了几天又转了30万元，一共就是60万元，这次吴某1是通过他在建设银行的私人账户向其个人在建设银行尾号为1290的账户转的款，这笔钱其用至11月份，因吴某1急需用钱，侯某作为借款担保人就帮其把60万元还给了吴某1，其第一次向融某公司借款时也是侯某当的担保人；其第一次从吴某1公司借款150万，向吴某1公司支付了6个月共计18万元的居间服务费，另外每个月还要向融某公司支付1.5%的利息,6个月共计13.5万元的利息，全部转账至吴某1在建设银行尾号为4629的私人账户，第一次从吴某1公司借款，因吴某1未按合同约定借够100万元，其就不同意支付居间服务费，只支付了3.72万元的利息；因其已偿还了融某公司借款，也未收回多余的空白借款凭证，2015年2月，很多老百姓到公司找龙某电器公司还款，其才联系吴某1收回了8份空白的借款凭证，除去作废的2张借款凭证，融某公司开出去40份借款凭证。 （5）证人林某1的证言，证明2008年4月江油市春荣燃气有限公司设立，其让吴某2华担任公司法定代表人，其为公司实际负责人，2014年8月左右该公司项目经理谢某富的一个项目缺少周转资金，其通过朋友洪某强认识了一名男子，身高一米七左右，中等身材，男子自称有几千万身价，在江油家宾馆。男子的名字不记得了。当时在七喜酒店见的面，那名男子说他可以想办法帮其在两三个月内融200万至300万，但是需要其提供公章，其不相信。后男子给了自己一个电话号码让其自行联系融某公司。融某公司的地址在绵阳市，到融某公司后陈总接待了其与谢某富，答应帮春荣公司向外界融资，按3分利息支付融资公司，还让二人在一本空白借据上盖了春荣燃气公司的公章，并签订了借款合同，借款方是春融燃气公司，出资人是融资公司，其作为担保人也在合同上签了字，当时吴某华没有去，吴某2的的名字记不清是谁代签的了，过了半个月一直没有收到钱，其感觉不对就取消了与融资公司的合作关系，与谢某富当场撕毁了加盖公司公章的空白借款借据及借款合同。 （6）证人易某1的证言，证明其系绵阳华贸电器厂的负责人，该厂是其与妻子黄某会合伙经营的，股东仅有妻子一人；2014年4月左右，其通过朋友侯某介绍到融某公司借款，当时因无人提供担保未借到款，直到2014年6月，其有一名朋友以游仙区老农山一栋面积约400平米左右的房子担保，其又去了融某公司，到融某公司后其与公司职员陈某2达成了借款协议，其在公司提供的空白借款合同、空白借款凭证上签字并加盖了华贸电器厂的公章，两三天后其就收到了融某公司转账到其建设银行卡的80万元，按融某公司要求其又支付了每月2%，也就是2万元的居间服务费，之后融某公司才把剩余20万元转账到了其建设银行卡上，另外其每个月还要去付1.5%，也就是1.5万元的利息，2014年12月合同到期，因资金出现问题，无力偿还，2015年1月又继续支付了2万元的居间服务费及1.5万元的利息，2015年2月又支付了2万元，之后就没有还本付息了；其与侯某之间也有债务关系，侯某介绍其到投资公司借钱，想让其把欠款还给他，2014年10月底，侯某又带其到民信公司借钱，其准备借200万，到民信公司后，民信公司的工作人员让其在他们公司提供的空白借款凭证、借款合同上加盖华贸电器的公章及其个人私章，并在借款合同上签名，还提交了一些公司资料、结婚证、身份证、户口本等证件复印件，当时侯某及民信公司的工作人员也在场，借款合同上写的是300万，后来过了一个多月，侯某就告诉其借不到钱了，其让侯某找民信公司把已签字的空白合同、借款凭证退给自己，侯某就说民信公司的老总张继民出具了承诺书的，上面写明了其没有从民信公司借到钱，也其没有任何关系，但其从未看到侯某所说的承诺书。 （7）证人王某的证言，证明其与侯某、杨某1均系朋友关系，杨红找到了自己借钱，自己把侯某介绍给了杨某1，其曾陪同侯某、杨某1去融某协商，谈判约定的利息是3分5左右，但签订合同的时候自己并不在场，其他情况不太清楚。 （8）证人郭某1的证言，证明民信公司成立后10天左右其到民信公司任出纳。鸿鸣机电项目如何引进公司的其不清楚。但2014年3月至2014年5月，该项目陆续有30余人投资了140万左右，其已向公安机关提供鸿明机电项目借款凭证、公司结息一览表，借款凭证中无王某玲借款凭证，可能因王某玲系民信公司员工，故未开具借款凭证。 6、被告人的供述 （1）关联案件被告人吴某1的供述，证明其与张某系表兄弟关系，张某买下融某公司后就安排其提任融某公司法定代表人，融某公司涉及7个项目，大约150多个投资人，金额1600万左右；融某公司有四个项目是张某的亲戚侯某介绍过来的，分别是江油市鸿鸣机电有限公司、江油市奇隆商贸有限公司、江油市龙某电器有限公司、江油市春荣燃气有限公司；侯某把奇隆商贸公司的法定代表人陈某1带到公司后，陈某1想在公司借款，其就安排公司人员帮忙办理手续，就让陈某4在空白的借款合同、借款凭证上盖他公司的公章，办完手续后让陈某1回去等消息，但实际上公司不打算借钱给陈某1，因为陈某1不能提供担保；鸿鸣机电公司的项目是2014年6月侯某介绍过来的，侯某到其办公室说他有一个叫杨某1的朋友想在公司借300万元，但杨某1没有公司，所以侯某就找到鸿鸣机电公司的法定代表人洪某2帮忙，以鸿鸣机电公司的名义向融某公司帮杨某1借款，杨某1准备用在平某矿山的一张150万元的保证金票据、平某县城的两套住房及平某的一个商铺门面抵押，公司风控部的陈某2去现场考察后认为这些抵押物不值300万元，告诉其最多只能借200万，并且还要中介人侯某担保，后侯某就带上陈某1在公司办理了借款手续，侯某提供了鸿鸣机电的工商资料、财务资料，空白借款合同、借款凭证上加盖了鸿鸣机电公司的公章，还是侯某来融某公司盖的章，鸿鸣机电与公司职员陈某2签订了借款合同，后公司陆续转账给了鸿明机电公司，部分资金是投资人直接转账到鸿鸣机电账户，由侯某转给杨某1的，还有一部分资金是投资人直接转账至其个人建设银行账户，其转账至侯某建设银行账户后再由侯某转账给杨某1，借款期限是6个月，每月要收取0.5%的居间服务费及1.5%的利息，6个月就是24万元，200万元杨某1实际到手的钱是176万元，之后每个月1.5%的利息就是3万元，由侯某每月转账至其个人银行卡，其再转账给公司财务，由财务支付投资人利息，侯某的利息支付至2014年10月，因为当时张某资金紧张找侯某借钱，侯某就提出要求，要张某把他担保的鸿鸣机电公司的借款200万元以及龙某电器公司的借款60万元承担了，后张某同意，三方就签订了一份债权转让协议，把260万元的债务转给了张某，后侯某找到自己让其写了一张鸿鸣机电200万元的收条、一张龙某电器60万元的收条，因其未真实收到260万元，其在收条上加盖的是公司已作废的公章；龙某电器公司是侯某2014年1月介绍来公司借款150万元，也由侯某担保，合同到期后龙某电器按时把钱还了，到了2014年7月龙某电器公司又找到融某公司借款100万元，并签订了借款合同，侯某用他在江油的一家宾馆作担保，签订了担保合同，8月份时其通过个人银行账户向龙某电器老板童某1私人银行账户分两次转款30万元，共计60万元，因为当时公司资金紧张，童某1又同意先把居间服务费付给公司，其就没有把剩余的钱转给他，童某1只是支付了每月1.5%的利息，也就是每月9000元；春蓉燃气的项目也是侯某拿到融某公司的，侯某带了一个人到融某公司，那个人其只见过一次，他交了资料，在空白的收款收据上盖了章，这个项目的钱都是存入陈某3刚的银行卡内，这个项目的钱其都用于支付其他项目的利息及部分投资人本金了；侯某清楚融某公司的运作，知道融某公司拿鸿鸣机电、龙某电器、春荣燃气等项目吸收老百姓投资，侯某正因为清楚才介绍这几个项目到公司来，因为鸿鸣机电、龙某电器两个项目都是侯某介绍到公司的，侯某就与张某商量要从中收取1.5%的好处费，龙某电器的童某1第一次借了150万元，公司支付了2.25万元给侯某，这个钱是其在融某公司办公室里亲手交给侯某的，后来童某1又想借100万元，由于公司只转了60万元，童某1又不支付居间服务费，这次就没有给侯某支付好处费，鸿鸣机电2014年6月在公司借了200万，侯某当时要收取3万元好处费，其觉得有点高，只付给侯某1万元，具体是现金还是转账支付的记不清了，需要查看公司财务的账目。 （2）关联案件被告人张某的供述，证明鸿鸣机电项目是民信公司成立不久，侯某拿过来的项目。当时侯某拿了一份鸿明机电的工商营业执照过来，说该项目投资客户的投资款给其提成1%左右，洪某1负责支付，让其做这个项目，其同意后让侯某找田某协商细节，具体怎么谈的其不清楚，只知道洪某1给投资客户月利息1.5%左右；华茂电器厂、龙某电器厂的项目也是侯某介绍的，当时其欠侯某的钱，侯某找到自己做这两个项目，其就同意了，后仍让侯某与田某协商细节，华茂电器厂项目的钱打到其母吴某2珍的银行卡里，银行卡由其支配，没有给华茂电器厂的易某1转钱。龙某电器厂项目的钱打到李某华的银行卡里，银行卡也由其支配，这个项目的钱其给了童某1，是童某1到澳中农业领的现金，当时其与童某1都在场；2015年1月澳中农业出具给融某公司承诺书，同意鸿鸣机电项目所借200万元转给澳中农业，是因为侯某介绍杨某1在融某公司借了200万元，其又欠侯某的钱，侯某要求把杨某1的借款转到澳中农业名下，以后侯某外的私人借款可以少还200多万，其就同意了，并在协议书上签了字。 （3）侯某的供述，证明其系张某远亲，2000年以后其通过张某的明某信息工程项目认识了吴某1，2013年4月至2014年11月期间其陆续借给张某1000余元，张某还了300多万，还有600多万的条子张某没有还，当时张某自愿承担鸿明机电200万元、龙某电器60万元借款后，其才同意继续给张某借钱，除去这260万元，张某还有380万元没有还；民信公司的鸿鸣机电项目，是张某联系自己问其有没有朋友和他一起合伙去借点钱，其联系了鸿鸣机电的法定代表人洪某1，由张某、洪某1一起合伙借钱，张某、洪某2计划借款150万，张某用100万、洪某1用50万，最后其了解到张某、洪某1一共借了110余万，张某用了90多万，洪某1用了23万，张某、洪某2合伙向哪借钱，其不清楚；民信公司的华贸电器项目，最先是华贸电器的法定代表人易某1自己到融某公司借的款，借款到期后，易传华找到自己说他需要钱，其就把易某1带到民信公司去了，具体借到钱没有，怎么办的手续都不清楚，后来老百姓找民信公司要投资款的时候，其才听说易某1没在民信借到钱；民信公司的龙某电器项目，是龙某电器老板童某1自己与民信公司联系的，只是童某1给其打电话，让其去童某1妻子陈某3静处拿了龙某公司的公章送到民信公司给了田某，民信公司的员工在空白的凭条及借款合同上盖了龙某电器的公章，盖了10多分种，大约2本，盖完后其就将公章还经陈某3静了，后来老百姓找龙某电器闹事，其也去看了，童某1及陈某3静告诉自己他们没有借到钱；2014年其听张某说民信公司实际上是他的，其介绍朋友到民信公司去借钱，其并不清楚民信公司的资金来源，直到2014年7月看到民信公司在街上发传单，其才清楚民信公司的资金是在老百姓处借的钱；融某公司的龙某电器项目，龙某电器有两次借款，第一次是2013年底，龙某电器的童某1因资金紧张，知道其与张某、吴某1关系较好，张某、吴某1又是开投资公司的，就联系到自己，正好当时吴某1给其打电话说资金比较宽裕，让其帮他找人借钱，其就把童某1带到融某公司，童某1以龙某电器的名义与融某签订了合同，通过其提供担保，龙某电器借到了150万元，这笔钱童某1使用了6个月，2014年6月就连本带息还清了，第二次是2014年7月，童某1又需要钱，其就与童某1一起到融某公司，还是由其提供担保，业务员办理手续时，其与吴某1在办公室聊天，需要其在担保人处签字时其才过去，8月份的时候吴某1说这次没有借到款，没有人来投资，童某1就要求解除合同，后来不知什么原因，吴某1又分两次给童某1转了60万元，因为吴祖强没有按合同借够100万元，童某1就没有向吴某1支付居间服务费，每个月只支付了1.5%也就是9000元的利息，在这个项目中自己也没有收取居间费，2.25万元实为吴某1支付的张某的借款利息，在吴某1的要求下其写成了收到居间服务费2.25万元；融某公司的鸿鸣机电项目，是其通过一个姓王的朋友认识了杨某1，杨某1找到自己帮她在融某借钱，其带吴某1、陈某2一起到平某考察，考察后吴某1同意给杨某1借钱，但融某公司不能给私人借款，杨某1让其帮忙，其就联系了鸿鸣机电的洪某1，以鸿鸣机电的名义在融某借了200万元，其与洪某1一起去融某公司办的手续，洪某1办借款手续，其办担保手续，融某公司给童某1、洪某1的公司借款都要收取3.5%的利息，其中他们公司赚取2%左右手的居间服务费、投资的老百姓赚1.5%左右的利息，所以鸿明机电借款200万元，融某公司收取6个月的居间服务费24万元，鸿明机电只收到了176万元现金，另外每月1.5%的利息,都是按月转到吴某1个人账户的,吴某1每次都是把钱打给洪某1，洪某1收到钱后其与洪某1一起去银行，洪某1把钱转给自己，自己再转给杨某1，杨某1没有向其还款，把她在新疆的一个沙场抵给了自己；融某公司的奇隆商贸项目，当时奇隆商贸的老板陈某3欠自己10万元，想通过融某公司借款20万元，还自己10万元，另10万元作生意周转，其把陈某1带到融某公司，融某公司的工作人员帮陈某1办理了借款手续，过了很久陈某1都没有收到钱，其打电话问吴某1，吴某1说没有人投资陈某1的公司，所以没有钱借给陈某1，2015年1月左右，陈某1告诉自己有老百姓到他公司门面找他还款，后其与陈某1共同到融某公司，融某公司里找不到吴某1，就让融某公司的陈某2给吴某1打电话，经吴某1同意，陈某2给陈某1出具了一份证明，证明陈某1在融某的借款合同无效，债务由融某公司承担；融某公司的春蓉燃气项目，是春蓉燃气的老板认识洪某强，经洪某强找到自己，让其帮忙联系在融某借钱，其答应后把他带到融某公司后就没有管这个事情了，后来其知道春蓉燃气没有借到钱；庭审中，侯某供述其不知道民信公司、融某公司向公众吸收存款。 本院认为，被告人侯某违反国家金融管理法规，伙同他人向社会不特定的对象非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。侯某经民警电话通知，主动到案接受调查，但其庭审中当庭翻供，不能认定为自首。关于犯罪金额的认定，因各借款项目在签订借款合同时均明确约定了借款金额，对于融某公司、明某公司超出借款合同非法吸收的公众存款，无证据证实侯某亦存在共谋，故犯罪金额应以借款合同约定的借款金额为限。 侯某及辩护人所提其他辩解、辩护意见，本院综合评价如下： 1、2.25万元的居间费用实为高息借款利息的意见。经查，吴某1供述曾按1.5%的比例支付侯某150万元借款投资居间费2.25万元，在卷领款单亦表明侯某在融某公司领取投资居间费2.25万元，侯某另在该领款单上备注“该领款单是我填写后交给吴某1，他给我付了贰万贰仟伍佰元正”，吴某1的供述与在卷领款单相互印证，可以证实侯某收取2.25万元投资居间费的事实，对该辩解及辩护意见，本院不予采纳。 2、侯某仅介绍他人到融某公司、民信公司借款，对于融某公司、民信公司利用其他公司公章吸收公众存款的情况并不知情的意见。经查，侯某在其提供转款凭证复印件自行备注“以上三笔转款是吴某1融某公司酒厂项目到期没钱还客户而找我借的”、“以上四笔转款是因为张某在融某公司和江油民信投资公司的项目借款到期了或给投资客户付利息而找我借的”等文字。在侦查阶段，侯某供述融某公司给童某1、洪某1的公司借款要收取3.5%的利息，公司赚取2%左右手的居间服务费，投资的老百姓赚1.5%左右的利息，吴某1说无人投资陈某1的公司，所以没有钱借给陈某杭。上述证据，结合证人证言及侯某收取2.25万元投资居间费的情况，应当认定侯某主观上明知融某公司、民信公司利用借款项目非法吸收公众存款，对侯某不知融某公司、民信公司吸收公众存款的辩解及辩护意见，本院不予采纳。 3、侯某联系洪某1借用鸿鸣机电资质在融某公司借款，后融某公司向洪某1转款187万余元，洪某1转款给侯某，侯某转给吴某111万元，另转给杨某1125万元，侯某未从中获利的意见。经查，转款情况与查明事实相符。但洪某1转给侯某的187万余元，侯某并未全款转出，现有证据不排除侯某从中获利的可能，此外，是否从中获利亦不是非法吸收公众存款罪的构成要件，对该辩解及辩护意见，本院亦不予采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人侯某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，罚金于判决生效后三十日内缴纳）； 二、责令被告人侯某与张继明、吴祖强、尹丹丹、陈小霞共同向集资参与人退赔人民币六百五十万元，与张继明、何春蓉、刘智勇、田红梅、胥春燕共同向集资参与人退赔人民币七百一十万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。 审 判 长 王 英 审 判 员 李 缓 人民陪审员 魏 璋 二〇一七年十一月八日 书 记 员 朱占宗 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。