福建省连江县人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0122刑初420号公诉机关：连江县人民检察院。被告人：林春香，女，1963年1月22日出生，汉族，初中文化，务工，户籍地福建省连江县。2017年5月26日因本案被江苏省太仓市公安局抓获，同日至同年6月2日关押在该市看守所，同年6月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被连江县公安局刑事拘留，同年7月7日被逮捕，现羁押于福州市第二看守所。辩护人：卢木明、林真（实习），福建名仕律师事务所律师。连江县人民检察院以连检公刑诉（2017）376号起诉书指控被告人林春香犯非法吸收公众存款罪,于2017年10月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。连江县人民检察院指派检察员林怀德出庭支持公诉，被告人林春香与辩护人卢木明到庭参加诉讼，现已审理终结。连江县人民检察院指控：2011年6月15日至2016年2月期间，被告人林春香在连江县东岱镇关头村组织会额人民币500元的民间会道2道、会额人民币1000元的民间会道8道、会额人民币2000元的民间会道1道，其中7道会道于2016年2月左右中途倒闭。经审计，被告人林春香组织的11道会道总参会864名，吸收会员存款人民币36398039元，严重扰乱了连江县的金融秩序。上述犯罪事实，公诉机关提供有相应的证据予以证实，认为被告人林春香的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请依法判处。被告人林春香对指控事实无异议，请求从轻处罚。辩护人辩护意见，起诉书所指控的11道会道中有4道会道案发前已结束，依法无需追究其刑事责任。被告人林春香有坦白情节，系初犯、偶犯。综上情况，恳请对被告人林春香从轻处罚。经审理查明，2011年6月15日至2016年2月期间，被告人林春香在连江县东岱镇关头村组织会额人民币500元的民间会道2道、会额人民币1000元的民间会道8道、会额人民币2000元的民间会道1道，其中7道会道于2016年2月左右中途倒闭。经审计，被告人林春香组织的11道会道总参会864名，吸收会员存款人民币36398039元，严重扰乱了金融秩序。会道倒闭后，被告人林春香归还部分会员的部分会款。另查明，上述11道民间会道，其中4道会道运转至会道全部结束为止。该4道会道计吸收会员会款人民币23309669元。上述事实，公诉机关提供证据如下：1、证人陈某证言，证实其参加林春香组织的民间会道2道计6名，其交加会款人民币154400元，其均未标到会款。倒闭后林春香没有将会款归还给其。2、证人李某1证言，证实其参加林春香组织的民间会道2道各1名，其交加会款人民币96000元，其均未标到会款。倒闭后林春香归还给其人民币7000元，现尚欠人民币89000元。3、证人林某1证言，证实其参加林春香组织的民间会道3道各1名，其交加会款人民币105000元，其均未标到会款。倒闭后林春香归还会款人民币7000元，现尚欠人民币98000元。4、证人林某2证言，证实其参加林春香组织的民间会道1道计2名，其交加会款人民币100000元，其未标到会款。倒闭后林春香归还其人民币6000元，现尚欠人民币94000元。5、证人郑某1证言，证实其参加林春香组织的民间会道1道1名，其交加会款人民币37000元，其未标到会款。倒闭后林春香没有将会款归还给其。6、证人林某3证言，证实其参加林春香组织的民间会道1道1名，其交加会款人民币43000元，其未标到会款。倒闭后林春香没有将会款归还给其。7、证人章某证言，证实其参加林春香组织的民间会道2道计2名，其交加会款人民币30000元，其均未标到会款。倒闭后林春香没有将会款归还给其。8、证人林某4证言，证实其参加林春香组织的民间会道2道计3名，其交加会款人民币137000元，其均未标到会款。倒闭后林春香归还其人民币6000元，现尚欠人民币131000元。9、证人郑某2证言，证实其参加林春香组织的民间会道2道各1名，其交加会款人民币63000元，其均未标到会款。倒闭后林春香归还其人民币3000元，现尚欠人民币60000元。10、证人高某证言，证实其参加林春香组织的民间会道1道1名，其交加会款人民币46000元，其未标到会款。倒闭后林春香归还其人民币3000元，现尚欠人民币43000元。11、证人郑某3证言，证实其参加林春香组织的民间会道1道1名，其交加会款人民币43000元，其未标到会款。倒闭后林春香没有将会款归还给其。12、证人缪某1证言，证实其参加林春香组织的民间会道1道1名，其交加会款人民币50000元，其未标到会款。倒闭后林春香归还其人民币3000元，现尚欠人民币47000元。13、证人林某5证言，证实其参加林春香组织的民间会道1道1名，其交加会款人民币10000元，其未标到会款。倒闭后林春香没有将会款归还给其。14、证人林某6证言，证实其参加林春香组织的民间会道1道1名，其交加会款人民币13000元，其未标到会款。倒闭后林春香没有将会款归还给其。15、证人林某7证言，证实其参加林春香组织的民间会道2道计4名，其交加会款人民币32460元，其均未标到会款。倒闭后林春香没有将会款归还给其。16、证人林某8证言，证实其母亲林美金参加林春香组织的民间会道6道计19名，她交加会款人民币651660元，她均未标到会款。倒闭后林春香没有将会款归还给她。17、证人邢某证言，证实其参加林春香组织的民间会道2道各1名，其交加会款人民币80800元，其均未标到会款。倒闭后林春香归还其人民币22000元，现尚欠人民币58800元。18、证人林某9证言，证实其参加林春香组织的民间会道1道1名，其交加会款人民币12600元，其未标到会款。倒闭后林春香归还其人民币3000元，现尚欠人民币9600元。19、证人林某10证言，证实其参加林春香组织的民间会道1道1名，其交加会款人民币50000元，其未标到会款。倒闭后林春香没有将会款归还给其。20、证人杨某证言，证实其参加林春香组织的民间会道2道各1名，其交加会款人民币16230元，其均未标到会款。倒闭后林春香没有将会款归还给其。21、证人董某证言，证实其参加林春香组织的民间会道1道计2名，其交加会款人民币28110元，其未标到会款。倒闭后林春香没有将会款归还给其。22、证人林某11证言，证实其参加林春香组织的民间会道2道各1名，其交加会款人民币16230元，其均未标到会款。倒闭后林春香没有将会款归还给其。23、证人林某12证言，证实其参加林春香组织的民间会道1道1名，其交加会款人民币14000元，其未标到会款，倒闭后林春香没有将会款归还给其。24、证人张某证言，证实其参加林春香组织的民间会道2道计3名，其交加会款人民币129205元，其均未标到会款。倒闭后林春香归还其人民币6000元，现尚欠人民币123205元。25、证人孙某证言，证实其参加林春香组织的民间会道1道2名，其交加会款人民币112000元，其已标到会款。该道会已结束，林春香没有欠其会款。26、证人林某13同证言，证实其参加林春香组织的民间会道3道计9名，倒闭后林春香欠其会款与林某17欠林春香会款进行对接，林某17欠其会款人民币40万元。27、证人吴某证言，证实其参加林春香组织的民间会道10道计33名，倒闭后双方经结算，林春香欠其会款人民币20000元。28、证人缪某2证言，证实其参加林春香组织的民间会道5道各1名，经双方结算，其欠林春香会款人民币244000元。29、福州市诚振义联合会计师事务所专项审核报告与会单、标会数额汇总表及标会数额明细表，证实被告人林春香共组织11道民间会道，计吸收会员会款人民币36398039元。其中4道会道已运转全部结束，计吸收会员会款人民币23309669元。30、被告人林春香在侦查阶段的供述对其参与组织11道民间会道的事实予以供认。并供述其7道会道倒闭的主要原因是有些会员在其会道中途标走会款后没有继续交加会款，其垫付一部分后再无力垫付，导致会道无法继续维持下去。31、户籍证明与抓获经过说明，分别证实被告人林春香的身份情况与到案过程。以上证据，经庭审质证，客观真实，能互相印证，本院予以确认。综上所述，本院认为：关于辩护人提出所指控的11道会道中有4道会道已运转至会道全部结束，依法无需追究被告人林春香所组织的此4道会道的刑事责任问题。由于最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金金额计算。故对辩护人的该辩护意见不予采纳。但被告人林春香的该犯罪情节，由于对社会造成的危害性后果相对较轻，因此对被告人林春香可以酌情从轻处罚。本院认为：被告人林春香非法组织民间会道11道，吸收公众存款达人民币36398039元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后被告人林春香能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；在会道运营中，部分会员已标回会款，案发后被告人林春香已归还部分会款，且其中4道会道已全部结束，故可以对被告人林春香酌情从轻处罚。对辩护人提出的相关从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人林春香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币80000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月26日起至2022年5月25日止，罚金款于本判决生效之日起十日内缴清）。二、责令被告人林春香返还未标会会员已缴纳的会款。其中应返还陈某人民币154400元，应返还李某人民币89000元，应返还林某1人民币98000元，应返还林某2人民币94000元，应返还郑某1人民币37000元，应返还林某3人民币43000元，应返还章某人民币30000元，应返还林某4人民币131000元，应返还郑某2人民币60000元，应返还高某人民币43000元，应返还郑某3人民币43000元，应返还缪某人民币47000元，应返还林某5人民币10000元，应返还林某6人民币13000元，应返还林某7人民币32460元，应返还林某8人民币651660元，应返还邢某人民币58800元，应返还林某9人民币9600元，应返还林某10人民币50000元，应返还杨某人民币16230元，应返还董某人民币28110元，应返还林某11人民币16230元，应返还林某12人民币14000元，应返还张某人民币123205元，应返还吴某人民币20000元。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正副本各一份。审 判 长  陈升阳人民陪审员  陈长开人民陪审员  颜 剑二〇一七年十一月二十三日书 记 员  林秋丹附：本案所适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。