浙江省乐清市人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0382刑初1398号公诉机关浙江省乐清市人民检察院。被告人李利萍，女，1976年2月28日出生于浙江省乐清市，汉族，初中文化，原系乐清市天润民间融资信息服务有限公司法定代表人，户籍所在地乐清市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月5日被取保候审，2016年12月7日被刑事拘留，2017年1月13日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。辩护人叶魏魏，浙江天经律师事务所律师。乐清市人民检察院以乐检公诉刑诉（2017）1282号起诉书指控被告人李利萍犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2017年10月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐清市人民检察院指派检察员周勇出庭支持公诉，被告人李利萍及其辩护人叶魏魏到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：（一）非法吸收公众存款的事实2010年9月至2015年3月期间，被告人李利萍以打积分、还贷款等需要资金为由，未经中国人民银行许可，在乐清市境内通过口口相传的方式，许诺以3分至7分不等的月利息为诱惑，向被害人黄某1等14人借款总金额人民币（以下均为人民币）18216.28万元，已经支付部分利息、本金，具体资金关系如下：1.2011年9月至2015年3月期间，被告人李利萍向被害人黄某1借款5000余万元，约定利息4.8分，李利萍已经支付黄某1本金320万元、利息2500余万元，尚欠黄某12180万元。2.2012年10月至2014年11月期间，被告人李利萍向被害人杨某3借款3720万元，约定利息3分，李利萍己经支付杨某3利息1500余万元，尚欠杨某32220万元。3.2012年10月至2014年11月期间，被告人李利萍向被害人黄某2借款944万元，约定利息3.6分至4.5分不等，李利萍已经支付黄某2利息450余万元，尚欠黄某2本金494万元。4.2010年9月至2014年12月，被告人李利萍向被害人黄某3借款1190余万元，约定利息3分至4分不等，并支付利息、本金，经双方核对账目，李利萍已经不欠黄某3款项。5.2013年2月8日，被告人李利萍向被害人李某1借款50万元；2013年6月9日李利萍向李某1借款40万元；2014年3月16日李利萍向李某1借款10万元；2014年6月24日李利萍向李某1借款10万元；李利萍合计向李某1借款110万元，约定利息3分，李利萍已经支付李某1本金5万元、利息37.5万元，尚欠李某167.5万元。6.2010年10月至2014年8月期间，被告人李利萍向被害人薛某1借款4000万元，李利萍已经支付本金10万元、利息2500万元，尚欠薛某11490万元。7.2013年5月至2014年8月期间，被告人李利萍向被害人马某1借款1720万元，约定利息4.5分至6分不等，李利萍已经支付马某1利息780万元，尚欠马某1940万元。8.2014年1月至11月21日，被告人李利萍向被害人王某1借款123余万元，约定利息3分，李利萍已经支付王某1本金83余万元、利息10余万元，尚欠王某130万元。9.2014年5月7日，被告人李利萍向被害人王某2借款20万元；2014年11月4日，李利萍向王某2借款20万元，约定利息3分，李利萍已经支付王某2利息4.8万元，尚欠王某235.2万元。10.2014年10月29日，被告人李利萍向被害人杨某1借款15万元；2014年11月10日，李利萍再向杨某1借款15万元，约定利息3分，尚欠杨某130万元。11.2010年4月至2014年11月期间，被告人李利萍向被害人黄某4借款680万元，约定利息3分，李利萍已经支付黄某4本金80万元、利息200余万元，尚欠黄某4400万元。12.2010年3月至2014年6月期间，被告人李利萍向被害人夏某1借款150余万元，约定利息3分至7分不等，李利萍已经支付夏某1本金97万元、利息20余万元，尚欠夏某133万元。13.2011年12月至2014年10月期间，被告人李利萍向被害人郑某1借款241.28万元，李利萍已经支付郑某1本金90万元，利息60万元，尚欠郑某191.28万元。14.2011年7月至2014年9月份期间，被告人李利萍向被害人徐某1借款268万元，李利萍已经支付徐某1本金158万元，利息57万元，尚欠徐某153万元。上述事实，被告人李利萍在开庭审理过程中亦无异议，并有民事判决书、银行卡查询记录、公司基本情况、不动产登记信息查询记录、机动车信息查询记录、关于要求将李利萍护照、往来港澳通行证宣布作废的函、前科情况核实证明、户籍证明、到案经过、被害人黄某1、杨某3、黄某2、黄某3、李某1、薛某1、马某1、王某1、王某2、杨某1、黄某4、夏某1、郑某1、徐某1的陈述、借据、欠条、领款收据、借款借据、银行交易记录、银行转账记录、现场校对记录、银行卡交易明细、接受证据材料清单等证据证实，足以认定。（二）集资诈骗的事实（宁波市）2014年年底，因为资金链断裂，被告人李利萍无法支付在乐清市境内非法吸收的款项，其来到宁波市。2014年12月至2015年7月期间，未经中国人民银行许可，被告人李利萍与他人以宁波正丰聚鑫投资管理有限公司名义，以投资茶楼、拍摄电影及企业转贷等需要资金为由，通过散发传单等方式，许诺利息年息10.8%至12.8%为诱饵，向社会上不特定公众吸收资金，除了支付吸存费用之外，将资金主要用以偿还之前的欠款。现查实涉及被害人49人，总共金额646.895万元，己支付利息、本金133.5559万元，造成最终损失513.3391万元。其中：桂某150万元，最终损失45.625万元；陈某15万元，最终损失4.8524万元；蔡某123万元，最终损失20.5万元；董某8万元，最终损失5.502万元；姜某4万元，最终损失1.964万元；管某14.85万元，最终损失2.66万元；蔡某25万元，最终损失2.555万元；徐某210万元，最终损失7.7666万元；范某119.2万元，最终损失16.6099万元；水某6万元，最终损失5.304万元；洪某5万元，最终损失3.37万元；沈某18万元，最终损失6.577万元；邹某132万元，最终损失14.0375万元；鲍某17万元，最终损失4.7718万元；周某14.845万元，最终损失4.1966万元；陈某2、应某夫妇12万元，最终损失10.2271万元；葛某5万元，最终损失2.565万元；陈某315万元，最终损失13.3647万元；韩某15万元，最终损失14.008万元；王某3、方水蝶、王某6一家25万元，最终损失22.2785万元；邵甫元5万元，最终损失2.565万元；薛某217万元，最终损失13.9612万元；叶某22万元，最终损失18.4001万元；马某28万元，最终损失7.8551万元；楼立成5万元，最终损失4.7316万元；郑某25万元，最终损失3.86万元；张某15万元，最终损失2.7598万元；徐某315万元，损失12.93万元；章某5万元，最终损失4.51万元；李某28万元，最终损失7.4921万元；胡某114万元，最终损失13.2064万元；宋某10万元，最终损失9.27万元；陈某410万元，最终损失7.17万元；干某10万元，最终损失9.34万元；陈某518万元，最终损失15.498万元；陈某6、马某4夫妇17万元，最终损失15.2812万元；徐某45万元，最终损失3.8524万元；冯某、陈某10夫妇80万元，最终损失74.305万元；吴某141万元，最终损失38万元；桑某5万元，最终损失3.865万元；桂某2、陶某夫妇30万元，最终损失16.295万元；盛某15万元，最终损失3.9661万元；沈某233万元，最终损失15.49万元。上述事实，被告人李利萍在开庭审理过程中亦无异议，并有公司基本情况、银行明细、被害人桂某1、陈某1、蔡某1、董某、管某1、姜某、蔡某2、徐某2、范某1、水某、洪某、沈某1、邹某1、鲍某、周某1、陈某2、葛某、陈某3、韩某、王某3、邵某、薛某2、叶某、马某2、郑某2、张某1、徐某3、章某、李某2、胡某1、宋某、陈某4、干某、陈某5、陈某6、徐某4、冯某、吴某1、桑某、桂某2、盛某1、沈某2的陈述、接受证据材料清单、出借咨询与服务协议、资金出借及回收方式、出借办理流程说明、银行转账记录、新线存款历史交易明细清单、收款确认书、债权转让及受让协议、理财协议、银行明细、正丰聚鑫财富宣传资料、委托书、借款借据等证据证实，足以认定。（三）集资诈骗的事实（上海市静安区）2015年8月至2016年1月期间，被告人李利萍在宁波市开设的宁波正丰聚鑫投资管理有限公司资金链也断裂后，李利萍到上海市静安区，开设上海宝季资产投资管理公司等一系列公司，并且未经中国人民银行许可，以上海宝季资产投资管理公司的名义，以汽车抵押借款项目和短期借贷等需要资金为由，通过散发传单等方式，向社会上不特定公众吸收资金，除了支付吸存费用之外，将该资金主要用以偿还之前欠债。现查实涉及被害人80人，总共金额714万元，己支付利息、本金82.06004万元，造成最终损失631.93996万元。其中：周某2投资5万元，最终损失4.1万元；朱某2、彭某夫妇60万元，最终损失55.8万元；吴某25万元，最终损失4.05万元；李某35万元，最终损失4.0328万元；胡某45万元，最终损失4.5万元；马某310万元，最终损失8.6万元；盛某225万元，最终损失18.78万元；陈某75万元，最终损失4.1万元；徐某510万元，最终损失9.5267万元；李某45万元，最终损失4.5万元；严某、徐某6夫妇15万元，最终损失12.2万元；孙某15万元，最终损失13.16335万元；王某45万元，最终损失5万元；许某15万元，最终损失14.17万元；黄某610万元，最终损失8.6267万元；薛某315万元，最终损失11.3万元；胡某55万元，最终损失3.1634万元；沈某315万元，最终损失13.2万元；陈某815万元，最终损失15万元；王某535万元，最终损失33.1万元；蒋某15万元，最终损失4.1万元；赵某15万元，最终损失6.2267万元；杨某215万元，最终损失14.7万元；沈某415万元，最终损失14.2万元；蒋某25万元，最终损失4.47万元；甘某40万元，最终损失34.9204万元；虞某10万元，最终损失8.7万元；刘某5万元，最终损失4.46万元；樊某5万元，最终损失5万元；林某5万元，最终损失5万元；夏某210万元，最终损失9.755万元；祝某5万元，最终损失4.1028万元；顾某10万元，最终损失9.05万元；范某215万元，最终损失12.4万元；崇庆雷4万元，最终损失1.52万元；黄某55万元，最终损失3.8万元；朱某110万元，最终损8.9267万元；邢力波5万元，最终损失4.3634万元；刘翠兰5万元，最终损失4.5134万元；崔铭楠15万元，最终损失13.8万元；林伯龙5万元，最终损失4.5万元；李秀菊10万元，最终损失9.3万元；王献芳5万元，最终损失5万元；周小炜5万元，最终损失5万元；孙晓艳8万元，最终损失6.94136万元；周俊5万元，最终损失4.5万元；周延萍2万元，最终损失1.95万元；苏慧康5万元，最终损失4.46335万元；李秀英5万元，最终损失4.46335万元；丁雯5万元，最终损失3.96335万元；丁振华5万元，最终损失4.46335万元；陈阿娣10万元，最终损失8.9267万元；姚晓雯5万元，最终损失4.4634万元；汪赛妃5万元，最终损失3.96335万元；陈雅萍5万元，最终损失4.26335万元；袁志敏5万元，最终损失4.51335万元；杨凤5万元，最终损失4.5万元；杨岚5万元，最终损失3.9万元；施惠锦5万元，最终损失4.9万元；胡某25万元，最终损失5万元；蔡美玲5万元，最终损失4.5万元；甘利娟5万元，最终损失3.5万元；邓碧程5万元，最终损失4.5万元；潘慧琴15万元，最终损失13.2万元；胡某35万元，最终损失5万元；夏泳5万元，最终损失5万元；曹荣10万元，最终损失8.7267万元；黄林生5万元，最终损失5万元；郭翠蓉5万元，最终损失5万元；王秋凤5万元，最终损失5万元；孙荣英5万元，最终损失4.45万元；宋永军20万元，最终损失20万元；陈某115万元，最终损失4.5万元；罗琳5万元，最终损失4.5万元；张敏5万元，最终损失4.5万元；夏前建5万元，最终损失4.667万元；范本娟5万元，最终损失5万元；张娣5万元，最终损失5万元。上述事实，被告人李利萍在开庭审理过程中亦无异议，并有营业执照、开户许可证、商户查询信息、银行交易明细、借款借据、接受证据清单、宝季公司相关账册，被害人樊某、林某、夏某2、祝某、顾某、范某2、崇庆雷、黄某5、朱某1、胡某2、胡某3、陈某11等投资人信息登记表、欠条、身份证、银行卡信息、银行账单、出借咨询与服务协议，证人倪某、柯某、陈某9、张某2、吴某3的证言，被害人周某2、朱某2、彭某、吴某2、李某3、胡某4、马某3、盛某2、陈某7、徐某5、李某4、严某、孙某、王某4、许某、黄某6、薛某3、胡某5、沈某3、陈某8、王某5、蒋某1、赵某、杨某2、沈某4、蒋某2、甘某、虞某、刘某的陈述及出借咨询与服务协议、银行账单等证据证实，足以认定。（四）集资诈骗的事实（上海市长宁区）2016年4月至2016年12月期间，被告人李利萍在上海市静安区的上海宝季资产投资管理公司无以为继，被公安部门查处之后，被告人李利萍到上海市长宁区开设筷子网络科技有限公司，并且未经中国人民银行许可，以筷子网络科技有限公司的名义，以小额贷款需要资金为由，通过散发传单等方式，向社会上不特定公众吸收资金，除了支付吸存费用之外，将该资金主要用以偿还之前欠债。现查实涉及被害人29人，总共金额585.008326万元，己支付利息、本金87.0155万元，造成最终损失497.992826万元。其中：宗月琴6万元，最终损失6万元；郁文5万元，最终损失5万元；彭松5万元，最终损失5万元；张明月5万元，最终损失5万元；刘文博20万元，最终损失20万元；徐红梅25万元，最终损失25万元；范国华10万元，最终损失10万元；童一凡50万元，最终损失4.6万元；邹某250万元，最终损失48.875万元；李某555万元，最终损失45万元；金晓琳10万元，最终损失10万元；张世闻25万元，最终损失25万元；方志伟19万元，最终损失18.9195万元；章华麟15万元，最终损失9.9598万元；林佳伟20万元，最终损失20万元；蒋素琴5万元，最终损失5万元；祁阿糯30万元，最终损失30万元；彭存宣5万元，最终损失5万元；郑锦15万元，最终损失15万元；洪莉20万元，最终损失20万元；李美芳5万元，最终损失5万元；唐雪娟10万元，最终损失9.7781万元；沈建明25万元，最终损失24.8521万元；裘伸波10万元，最终损失10万元；朱殿强40.008326万元，最终损失40.008326万元；沈佳颖5万元，最终损失5万元；曹成花10万元，最终损失10万元；吴林康20万元，最终损失20万元；房某65万元，最终损失40万元。上述事实，被告人李利萍在开庭审理过程中亦无异议，并有投资情况查证表、刷卡凭证及POS机账号整理情况、上海臻道汽车销售有限公司银行流水、筷子网络科技有限公司及开户资料、银行流水、宣传资料、注册档案资料、投资人信息登记表、身份证、银行转账记录、债权转让居间服务合同、司法会计鉴定意见书、被害人邹某2、房某、李某5的陈述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李利萍违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人李利萍以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应予以数罪并罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据充分，罪名成立。辩护人提出被告人李利萍到案后如实供述自己的犯罪事实，且非法吸收公众存款还款比例超过60%，集资诈骗已经归还部分款项，减少被害人的经济损失，要求对被告人李利萍从轻处罚，该辩护意见与查明的事实及相关法律规定相符，予以采纳。公诉机关提出对被告人李利萍犯非法吸收公众存款罪，判处五年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；犯集资诈骗罪判处十二年以上十四年以下有期徒刑，并处罚金；建议合并执行十五年以上十七年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议适当，予以采纳。综合本案犯罪事实、情节、危害后果及被告人认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李利萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币12万元，数罪并罚决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币17万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月7日起至2031年12月6日止）。二、责令被告人李利萍退赔全部非法所得，返还各被害人。以上罚金、退赔款限本判决生效之日起十日内交付。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵少华人民陪审员  林 舒人民陪审员  谢传裕二〇一七年十一月七日此件与原本核对无异代书 记员  王梦青