山西省太原市迎泽区人民法院刑事判决书（2017）晋0106刑初118号公诉机关太原市迎泽区人民检察院。被告人王伟，男，1989年6月15日出生于山西省武乡县，汉族，中专文化，原聚宝盆投资担保有限公司副总经理，户籍地山西省太原市，现住山西省太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月30日被太原市公安局刑事拘留，同年7月29日被取保候审。2017年2月22日被本院取保候审。辩护人袁利峰，山西树行律师事务所律师。被告人鲁文明，男，1986年10月10日出生于河南省夏邑县，汉族，本科文化，原聚宝盆投资担保有限公司副总经理，户籍地河南省夏邑县，现住址同户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月22日被太原市公安局刑事拘留，同年9月1日被取保候审。2017年2月23日被本院取保候审。太原市迎泽区人民检察院以并迎检公诉刑诉[2017]103号起诉书指控被告人王伟、鲁文明犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院检察员胡文静出庭支持公诉，被告人王伟及辩护人袁利峰，被告人鲁文明均到庭参加诉讼。现已审理终结。太原市迎泽区人民检察院指控：2013年3月4日，李风举（已起诉）伙同连文胜（已起诉），在山西省工商局注册成立了聚宝盆投资担保有限公司，2014年5月8日，在同一经营地址又虚构注册资本成立了聚宝盒投资有限公司，通过高息揽存的方式非法吸收公众存款。该公司先后聘用被告人鲁文明、王伟、宋彦斌（已起诉）为副总经理、康艳（已起诉）为总经理助理、财务负责人，聘用刘海花（已起诉）、巴方（已起诉）、郑雁娥（已起诉）、康院中（已起诉）为业务员，通过印制宣传单以短期高息的方式向公众宣传，以客户为出借人，以山西聚宝盆投资担保有限公司为担保人，以五寨县金达实业有限责任公司等单位为借款人，与客户签订《投资借款合同》，非法吸收公众存款。从2013年3月至2014年3月，聚宝盆投资担保有限公司共向公众非法吸收存款302笔金额共计人民币3267.60万元，其中，被告人王伟非法吸收存款848万元，被告人鲁文明非法吸收存款5万元。截至2015年9月，聚宝盆投资担保有限公司及山西聚宝盒投资有限公司共退还3754.6万元，尚未偿还本金人数82人，总金额为1189万元。2016年8月22日，被告人鲁文明主动至太原市公安局直属分局投案。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据。据此，公诉机关认为，被告人王伟、鲁文明系山西聚宝盆投资担保有限公司直接负责的主管人员，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人鲁文明系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款。被告人王伟如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，特提起公诉，请依法判处。被告人王伟对公诉机关指控的罪名及事实无异议。被告人王伟的辩护人提出如下辩护意见：1、公诉机关能够客观尊重本案事实，将王伟的涉案金额核减为848万元，案件审理过程中，被告人王伟已经将涉案违法金额退还，将社会危害性降到最低，请法庭能够减轻或从轻处罚；2、本案中聚宝盆整体非法吸收公众存款，王伟不是实际控制人，只是业务人员，虽然后来成为副总经理，但是也只是管理普通业务员的工作，在本案中起到的作用较小，是次要作用，应当认定为从犯；3、王伟当庭自愿认罪、悔罪，态度较好，供述与公安机关一致，应当酌情从轻处罚；4、被告人王伟没有犯罪前科。综上所述，希望法庭能够从轻、减轻处罚。被告人鲁文明对公诉机关指控的罪名及事实无异议。经审理查明：2013年3月4日，李风举（已起诉）伙同连文胜（已起诉），在山西省工商局注册成立了聚宝盆投资担保有限公司，通过高息揽存的方式非法吸收公众存款。该公司先后聘用被告人鲁文明、王伟、宋彦斌（已起诉）为副总经理、康艳（已起诉）为总经理助理、财务负责人，聘用刘海花（已起诉）、巴方（已起诉）、郑雁娥（已起诉）、康院中（已起诉）为业务员，通过印制宣传单以短期高息的方式向公众宣传，以客户为出借人，以聚宝盆投资担保有限公司为担保人，以五寨县金达实业有限责任公司等单位为借款人，与客户签订《投资借款合同》，非法吸收公众存款。从2013年3月至2014年4月，山西聚宝盆投资担保有限公司共向公众非法吸收存款302笔金额共计人民币3267.60万元，其中，被告人王伟非法吸收存款848万元，被告人鲁文明非法吸收存款5万元。截至案发前，被告单位聚宝盆投资担保有限公司尚未偿还本金人数18人，总金额为745680元；报案人数为16人，实际损失为610980元。2016年8月22日，被告人鲁文明主动至太原市公安局直属分局投案，并主动退缴违法所得32100元。在本案审理期间，被告人王伟主动退缴违法所得84188.8元。上述事实，被告人王伟、鲁文明在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人高某、武某等16人的报案材料及陈述，王伟、鲁文明常住人口基本信息，太原市公安局小店分局北营派出所出具的王伟抓获经过，太原市公安局直属分局胜利派出所出具的关于犯罪嫌疑人鲁文明到直属分局胜利派出所投案自首的情况说明，聚宝盆和聚宝盒2013年和2014年的工资及提成表，太原市公安局扣押决定书、扣押清单、现金缴款单（回单），聚宝盆公司相关文件，连文胜牡丹灵通卡账户历史明细清单、连文胜户籍信息，聚宝盒公司往来情况、贷款业务明细表，聚宝盆投资担保有限公司未结清本金人员清单，被告人王伟、鲁文明的供述，证人证言（李风举、连文胜、宋彦斌、康艳、王晓军、刘海花、巴方、康院中、郑雁娥、王泽龙、赵春龙、张闻圣、李春燕、闫瑞峰），山西建银会计师事务所有限公司出具的审计报告书等证据，证据间能够相互印证，足以认定。本院认为，被告单位聚宝盆投资担保有限公司违反国家金融管理制度，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在被告单位聚宝盆投资担保有限公司非法吸收公众存款的犯罪中被告人王伟、鲁文明系该公司的其他直接责任人员，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关的指控成立。被告人王伟如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，可从轻处罚，对其辩护人的此项辩护意见予以采信。被告人鲁文明在犯罪后自动向公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，依法可减轻处罚。被告人王伟、鲁文明主动退缴全部违法所得，可酌情从轻处罚。被告人王伟、鲁文明在共同犯罪中均起次要、辅助作用，系从犯，应减轻处罚，对被告人王伟的辩护人关于被告人王伟系从犯的辩护意见予以支持。关于被告单位聚宝盆投资担保有限公司非法吸收公众存款犯罪问题，已由（2016）晋0106刑初29号案件作出判决，且已发生法律效力，本案中不再重复处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十条，第三十一条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第六十四条，第六十一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款、第三款，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人王伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（已缴纳）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人鲁文明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（已缴纳）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人王伟、鲁文明退缴的违法所得款共计人民币十一万六千二百八十八元八角，按比例发还被害人（附表一）。不足赔偿被害人实际损失（六十一万零九百八十元）的部分，继续追缴后发还被害人（附表一）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王效民人民陪审员 于 群人民陪审员 高鑫伟 二〇一七年十一月二十四日书 记 员 焦胤钦速 录 员 张 欣速录员张欣附表一:被害人名单及实际损失序号被害人借款金额实际损失身份证号码电话号码1高某130,000.0044,140.00140104192410281310155366894972武某210,000.0055,300.00140103195607030715139942422513潘立德100,000.0042,650.00140102194701140610138351780934李振魁50,000.0044,000.0014010219291218121075200975祁法治65,000.0048,350.00132336130906王振卿50,000.0044,000.0014010219350720122775200977陈克毅50,000.0046,250.00140103195004231219138351342678王晓丽120,000.0054,300.00140102195210293422138034187019韩桂花130,000.0023,490.001401021963030906291360356193210韩斌10,000.009,230.001401061994092206111550345743911陈玉凤50,000.0045,800.001401021948082648401553653058212王守恒20,000.0018,800.001424011945022406101503510472213杨满仁200,000.0087,650.001401061950041270151393461599514雒小玲10,000.009,600.001401131961121935281550361833115刘金栓30,000.0028,020.001401021942081012391307353339916白淑琴10,000.009,400.001401021937100720454071343附：相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第三十条：公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条：单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款：被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款：有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款：缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条：判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产,应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候,应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度,依照本法的有关规定判处。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款：非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条：根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。