河北省秦皇岛市抚宁区人民法院刑事判决书（2017）冀0306刑初211号公诉机关河北省秦皇岛市抚宁区人民检察院。被告人马玉杰，女，1991年4月29日出生于河北省秦皇岛市，公民身份号码×××，汉族，初中文化，农民，住河北省秦皇岛市。2016年12月21日因涉嫌合同诈骗罪被公安机关监视居住，2017年5月15日被公安机关刑事拘留，同年5月27日转逮捕。现羁押于秦皇岛市看守所。被告人陈伟，男，1987年10月15日出生于河北省秦皇岛市，公民身份号码×××，汉族，小学文化，农民，住河北省秦皇岛市。2016年11月17日因涉嫌合同诈骗罪被公安机关刑事拘留，同年12月16日转取保候审。河北省秦皇岛市抚宁区人民检察院以抚检公诉刑诉[2017]191号起诉书指控被告人马玉杰、陈伟犯合同诈骗罪，于2017年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省秦皇岛市抚宁区人民检察院指派检察员吴艳秋出庭支持公诉。被告人马玉杰、陈伟均到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省秦皇岛市抚宁区人民检察院指控：1、被告人马玉杰与陈伟商量租用汽车抵押借款。2016年10月24日上午，被告人陈伟在抚宁县安捷汽车租赁有限公司，通过该公司法人仇文升租用仇文升的×××牌号丰田汉兰达汽车一辆并签订了汽车租赁合同，日租金400元。租车后该车由被告人马玉杰开到秦皇岛，马玉杰联系中介并谈好质押借款事宜，马玉杰和陈伟伪造了陈伟与仇文升的车辆抵押合同、借条，陈伟以其名义用该车在河北达信投资有限公司质押借款65000元，除去手续费及当月利息，陈伟的建行卡实收质押借款53000元，当晚陈伟取出现金×××0元给马玉杰，次日陈伟用其微信转款给马玉杰5000元，后陈伟取现金17000元归还自己信用卡透支款、到北京办贷款给付好处费5000元、付安捷公司汽车租金4000元，剩余款项用于陈伟自己消费。2016年12月6日，陈伟父亲陈某出资将质押汽车取回。经秦皇岛市抚宁区物价局价格认证中心认定×××丰田汉兰达汽车的价值为146608元。2、2016年8月22日，被告人马玉杰在抚宁县安捷汽车租赁有限公司，通过该公司法人仇文升租用贾某的×××牌本田雅阁汽车一辆并签订了汽车租赁合同，日租金200元。后马玉杰伪造了贾某与马玉杰之间借款10万元的借条及贾某将该车卖给马玉杰的机动车买卖交易合同和贾某收到车款10万元的收条，后马玉杰用该车作质押在秦皇岛李某1处借款40000元。经秦皇岛市抚宁区物价局价格认证中心认定×××的本田雅阁汽车的价值为113190元。针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了被告人的供述，被害人的陈述，证人证言，价格认定结认书，秦皇岛市公安局抚宁分局物证鉴定室指纹检验意见书等相关书证，认为二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人马玉杰对起诉书指控的第二起事实没有异议。对起诉书指控的第一起案件，辩称其没有与陈伟共同租车，其只是给陈伟介绍了贷款的地方，没有与陈伟共同诈骗，陈伟没有给过其钱。被告人陈伟对指控的事实没有异议。经审理查明：1、2016年8月22日，被告人马玉杰在抚宁县安捷汽车租赁有限公司，通过该公司法人仇文升租用了贾某的×××牌本田雅阁汽车一辆，并签订了汽车租赁合同，日租金200元。后马玉杰伪造了贾某与马玉杰之间借款10万元的借条及贾某将该车卖给马玉杰的《机动车买卖交易合同》和贾某收到车款10万元的收条，后马玉杰以该车作质押从秦皇岛市海港区李某1处借款40000元。经秦皇岛市抚宁区物价局价格认证中心认定，×××的本田雅阁汽车的价值为人民币113190元。2、2016年10月24日上午，被告人陈伟以自己的名义在抚宁县安捷汽车租赁有限公司租用了该公司法定代表人仇文升的×××牌号丰田汉兰达汽车一辆并签订了汽车租赁合同，日租金400元。被告人马玉杰在明知该车系租来的情况下，仍将该车开到秦皇岛市海港区，并联系了办理中介业务的王竹，又通过王竹夫妇为被告人陈伟联系了办理贷款业务的河北达信投资有限公司，在谈好质押借款事宜后，马玉杰和陈伟向河北达信投资有限公司提供了伪造的陈伟与仇文升的车辆抵押合同、借条等手续，从河北达信投资有限公司质押借款65000元，除去手续费及当月利息，陈伟的建行卡实收质押借款53000元。收到款项当晚陈伟取出现金×××0元给了马玉杰，次日陈伟用微信给马玉杰转款5000元，后陈伟又先后取出现金17000元归还了自己信用卡透支款、到北京办贷款给付好处费5000元、付安捷公司汽车租金4000元，剩余款项陈伟用于自己消费。2016年12月6日，陈伟父亲陈某出资将质押汽车取回。经秦皇岛市抚宁区物价局价格认证中心认定，×××丰田汉兰达汽车的价值人民币146608元。2016年11月17日，被告人陈伟主动到秦皇岛市公安局抚宁分局投案。上述事实，有经过庭审出示并质证的下列证据证明：1、案件来源、报警案件登记表、受案登记表等证实了该案系被害人报警而来。2、仇文升提交的汽车租赁合同、驾驶证、身份证复印件、机动车行驶证等相关书证证实了被告人陈伟、马玉杰租用的×××丰田汉兰达汽车、×××的本田雅阁汽车分别为仇文升、贾某所有。3、秦皇岛市公安局抚宁分局物证鉴定室指纹检验意见书载明：马玉杰与贾某于2016年1月12日签的机动车买卖交易合同上马玉杰签名上指纹与马玉杰的右手食指为同一人所留；马玉杰与抚宁安捷汽车租赁公司于2016年8月17日签的汽车租赁合同最后一页马玉杰签名上指纹与马玉杰的右手食指为同一人所留；仇文升2016年6月10日借款8万元的借条上借款金额处的指纹与马玉杰的右手拇指为同一人所留。4、秦皇岛市公安局抚宁分局经济犯罪侦查大队调取马玉杰抵押借款时提交的马玉杰与贾动平的机动车买卖交易合同、借条；陈伟与仇文升2016年6月10日的车辆抵押合同、2016年6月10仇文升借款8万元的借条、陈伟与刘某1的借款10万元的合同、陈伟与刘某1签的机动车抵偿转让协议、陈伟收到10万元的收条等证实了上述与借款相关的证据均系伪造。5、秦皇岛市抚宁区物价局价格认证中心价格认定结论书实：×××本田雅阁汽车认定值为113190元；×××丰田汉兰达汽车一辆认定值为146608元。6、秦皇岛市公安局抚宁分局从建行调取的马玉杰、陈伟的银行交易记录证实李某1的朋友宋蕊于2016年8月22日给马玉杰转账40000元；陈伟卡号为6236********的建设银行卡在2016年10月24日至10月28日的交易明细证实陈伟通过抵押仇文升丰田汽车从河北信达投资有限公司实际得款53000元及款项的使用情况。7、秦皇岛市公安局抚宁分局扣押清单证实了该局从陈伟处扣押建行借记卡和建行信用卡各一张。同时提取了银行卡的交易信息。8、证人陈某（陈伟的父亲）证言：2016年11月初我儿子陈伟和我说因为给马玉杰办事，以陈伟名义从租赁公司租了一辆汽车，和马玉杰到秦皇岛将该车抵押了65000元钱，陈伟拿回来的53000元取出来都给马玉杰了，陈伟自己只花了三、四百元。11月15日左右，马玉杰到我家说抵押车时是她开租的车去的，中介也是马玉杰给介绍的，但手续都是陈伟签的。陈伟投案后我给仇文升40000元现金，并给仇打了×××0元的欠条，仇文升带我到秦皇岛把那辆汽车赎回来了。9、证人刘某2的证言：2016年8、9月份，我原来的同事吉立成领马玉杰到我公司用汽车抵押借款，因马玉杰嫌我公司给的钱少，我联系的李某1。李某1到秦皇岛迎宾路的雅苑大厦后马玉杰和李某1说车是她哥从她手借钱时放她那的，她倒玉米用钱，想用那辆汽车抵押借款，并提供了那辆车的抵押借款协议、借条。李某1找人对抵押的汽车进行了评估后借给马玉杰40000元。2016年10月底左右，马玉杰联系我对象王竹再次说要用车抵押贷款，我到市日报社对面的秦新悦兰山小区门口那看到了马玉杰和陈伟（后来知道叫陈伟），陈伟说车主欠他的钱，要用这台黑色汉兰达汽车做抵押贷款，跟朋友搞养殖养鸡或鹅。当时马玉杰说得弄点东西，她去一个照像馆一、二次，还拿了一支笔不知道干什么用的。马玉杰弄好后我联系左鹏跟陈伟谈的。左鹏看车后就出65000元。当时左鹏公司的人说把钱给陈伟打卡上，具体打多少钱我不知道。事后左鹏看身份证不对还打电话问过马玉杰，马玉杰说从家来的时候用车主的身份证复印的。后来马玉杰给我打电话说钱到帐了。事后左鹏公司给我中介费、车辆评估费共计不到五千元，因为是马玉杰介绍的，王竹给马玉杰微信转帐×××元的介绍费。同时附王竹转给马玉杰微信×××元的截图。10、证人刘某1（河北信达投资有限公司股东）证言：2016年10月24日下午，刘一坡联系的我公司左鹏，陈伟用×××丰田汉兰达汽车在我公司办理的抵押车辆借款手续。当时陈伟给我提供了他的身份证、汽车行驶证和保险单等资料，因车主不是陈伟本人，陈伟才说仇文升向他借款10万元，借条是8万元，现在他缺钱，准备转押汽车借款。我看有陈伟与车主的抵押合同和借条我才同意与陈伟签借款合同。当时车上还有一个女的没下车。我和左鹏、刘某2验完车后与陈伟上楼谈的具体事宜。这次我公司给陈伟提供的623668****1902银行卡上打款53000元，给中介刘某2打款10000元（是中介提出来的，陈伟本人同意的），其余×××元是提前扣除一个月的利息。11、证人贾某的证言：我和仇文升合伙经营抚宁县安捷汽车有限公司，公司的经营都由仇文升负责。我有一辆牌照为×××的雅阁汽车，放在公司用于对外租赁。前些日子，仇文升跟我说车租给了马玉杰，马玉杰欠了不少租金。公安机关给我出示的合同、借条及收条、身份证复印件均不是我本人所签。身份证上的照片不是我本人。12、证人吉立成的证言：2016年夏天的时候有一个女的给我打电话说用汽车抵押贷款，我同事刘某2同意后，我告诉那个女的直接去的秦皇岛迎宾路泛亚大厦，我把那女的介绍给刘某2后就走了。13、被害人李某1的陈述：2016年8月22日，经秦皇岛做中介的王竹夫妇介绍，马玉杰用雅阁汽车从其手抵押借款40000元。当时是王竹说这车的车主欠她钱，她和车主有协议。同时马玉杰给我提供了马玉杰与贾某签的机动车买卖交易合同、贾某的身份证复印件、借条、收条等。同时李某1提供了李某1与马玉杰签的车辆转押协议、二手机动车产权转让协议、收款凭证、贾某的假身份证（头像是男的，实际为女）等证据。14、被害人仇文升（别名仇某）陈述：马玉杰从我公司租赁的本田雅阁汽车车主是贾某。2016年10月24日上午，抚宁镇渤海寨村的陈伟给我打四、五个电话，说要从我公司租一辆汽车，说是去北京给他母亲治病，我让陈伟找担保人担保，陈伟让马玉杰给担保的。我公司将车牌号为×××的丰田汉兰达租给了陈伟，每天400元租金，租期为2016年10月24日到11月4日。我在102国道小仇汽配那就将车交给了陈伟和马玉杰。因第二天陈伟未还车，我给陈伟打电话时陈伟说在北京没回来，我通过看车的GPS定位，发现车一直在秦皇岛市小河村村北约372米处停着没动。后陈伟陆续给我打了三次租金，到11月3日陈伟在我公司刷了1600元的银行卡，一共给我4000元租金。后来陈伟说车是给马玉杰租的。到11月7、8日左右的一天晚上，陈伟的家人到公司找我说陈伟将从该公司租的汉兰达汽车以65000元押给秦皇岛了，当时陈伟拿回来50000多元钱。2016年12月6日上午，陈伟父亲陈某拿4万元钱，另外给我打了2万元欠条。我和陈某一起去秦皇岛找的抵押汽车公司，花53000元把汽车取出来了，并对陈伟予以谅解。15、被告人陈伟的供述：我租汉兰达车的前一天马玉杰打电话让我第二天找她。第二天我到淀粉厂收玉米的地找到她，她坐我车上说："咱先租个车，到秦皇岛抵押借款，把你卡还上，剩下的和李春江养鹅，"我就信她了。2016年10月24马玉杰和我说到抚宁县安捷租赁有限公司仇某那租个车，押金钱跟租赁费她给我拿，租车后再将车抵押出去，借的钱还我的两张信用卡和贷款，并说她没有驾驶证不能租车，让我去租车。还说租车要找担保人的话她给担保，马玉杰告诉我仇某电话后我给仇打五、六个电话说租个车到北京给我父母看病，东坡让我找一个担保人，我就让马玉杰给担保。车是用我的身份证和驾驶证租的，租的是一台×**黑色的丰田汉兰达，当时交了押金3000元，当天的租金400元，共计3400元钱。钱是租车之前马玉杰给我的。租车合同是我签的字，东坡在小仇汽配的路边上将车交给我和马玉杰的。马玉杰加完油开租的车去的秦皇岛，我开我自己的车去的秦皇岛。马玉杰在秦皇岛找的一个中间人找的中介，马玉杰和中间人在羊城大酒店对面的胡同里边一个彩票复印店具体谈的，具体情况我不清楚，她们俩在复印店做的抵押手续，包括仇文升的身份证复印件、车辆手续等。抵押前马玉杰跟我说如果有人问我为啥拿仇文升的车做抵押，就让我说仇文升是我亲属，欠钱没还，并且有欠条。抵押车辆的合同是马玉杰弄来的，我俩在复印店里签的字按的手印，欠条是在车里写的，仇文升的签字是马玉杰签的，手印也是她按的。做完手续后我们又到对面的一个公寓的十一楼办的手续，当时就让我在手续上签字了，大意是将车抵押65000元，给我们53000元，剩下的是利息。钱到卡上当天晚上我在抚宁建行自动取款机取了×××0元给了马玉杰。第二天，马玉杰让我用微信给她转了5000元，她说是还透支卡。过了有三四天，马玉杰让我把钱取出来把我信用卡还上，我们俩到银行柜员机取的现17000元存信用卡上了。之后经我手又交了4000元租金，其中1600是我到租赁公司信用卡刷卡，另外1200元、800元、400元是我用微信给东坡转账。我到北京想贷款，给别人5000元信息包装费，这样钱就没有了。16、被告人马玉杰的供述：2016年8月22日我在安捷租赁公司租了一辆×××本田汽车，后通过王竹介绍将这辆车以40000元抵押给李某1了。抵押时我在空白机动车交易合同和委托书上签的字、按的手印。陈伟从抚宁县安捷汽车租赁有限公司租丰田汉兰达汽车抵押给秦皇岛的事情是在2016年10月底，具体时间记不清了。仇某是在小仇汽配那交的车，交车后我加的油，陈伟让我帮他把租来的车开到市里去的。在秦皇岛火车站东边陈伟用我的手机给王竹打的电话，他说是我朋友，想抵押个车。他俩约好后我就走了，以后的事实就不知道了。我给陈伟办过两张信用卡，一张是建设银行的，一张是交通银行的。我使用过这两张信用卡透支过，也帮他还过款。陈伟通过王竹抵押借款后她能过微信给我转了2、3千元好处费。本院认为，被告人马玉杰、陈伟以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，伪造虚假的车辆权属证明用于抵押借款，数额较大，其行为均已构成合同诈骗罪。故河北省秦皇岛市抚宁区人民检察院的指控成立。被告人陈伟在案发后能主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，属自首。综合考虑被告人陈伟自首、取得了被害人谅解等情节，对其予以减轻处罚。根据本案的事实及情节，对被告人马玉杰依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第六十四条的规定予以处罚；对被告人陈伟依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款的予以处罚。综上，判决如下：一、被告人马玉杰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一七年五月十五日起至二〇二〇年五月十四日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人陈伟犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金二万元。（罚金已缴纳。）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人马玉杰退赔被害人李某2人民币四万元。（退赔款限于本判决发生法律效力后十日内给付）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省秦皇岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 林双全审 判 员 张 俊人民陪审员 岳香红 二〇一七年十一月十六日书 记 员 呼健鑫