河南省濮阳市华龙区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0902刑初654号公诉机关濮阳市华龙区人民检察院。被告人管小龙，男，1986年7月2日出生，汉族，出生地河南省濮阳市，初中文化，原濮阳市国信置业有限公司负责人，捕前住濮阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月1日被濮阳市公安局昆吾分局刑事拘留，同年8月5日被濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。辩护人彭皖江，河南晖特律师事务所律师。被告人崔玫瑰，曾用名崔杰，女，1982年7月16日出生，回族，出生地河南省濮阳市，大专文化，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月29日被濮阳市公安局昆吾分局取保候审，同年12月7日被濮阳市华龙区人民检察院取保候审，2017年7月11日经本院决定取保候审。现住濮阳市华龙区。辩护人管泽超，河南尊严律师事务所律师。被告人陈翠姣，曾用名陈翠花，女，1963年11月28日出生，汉族，出生地河南省濮阳市，高中文化，濮阳市城市信用社退休职工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月28日被濮阳市公安局昆吾分局取保候审，同年12月7日被濮阳市华龙区人民检察院取保候审，2017年7月11日经本院决定取保候审。现住濮阳市。辩护人孙志星，河南晖特律师事务所律师。被告人刘保灵，曾用名刘保另，男，1957年10月21日出生，汉族，出生地河南省濮阳县，初中文化，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月9日被濮阳市公安局昆吾分局取保候审，同年12月7日被濮阳市华龙区人民检察院取保候审，2017年7月11日经本院决定取保候审。现住濮阳县。辩护人张现足，河南濮兴律师事务所律师。濮阳市华龙区人民检察院以濮华检公诉刑诉（2017）294号起诉书指控被告人管小龙、崔玫瑰、陈翠姣、刘保灵犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月11日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派检察员于楠出庭支持公诉，被告人管小龙及其辩护人彭皖江，被告人崔玫瑰及其辩护人管泽超，被告人陈翠姣及其辩护人孙志星，被告人刘保灵及其辩护人张现足到庭参加诉讼。现已审理终结。濮阳市华龙区人民检察院指控：2011年7月至2015年6月，被告人管小龙、崔玫瑰、陈翠姣、刘保灵在分别担任濮阳市国信投资有限公司负责人及业务员期间，在未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，非法吸收集资参与人卢凤梅、连京爱等574人次存款共计10006.36万元。其中被告人崔玫瑰非法吸收朱卫丽、张红霞等26人存款共计432.86万元，被告人刘保灵非法吸收连丽红、连素格等76人存款共计384.62万元，被告人陈翠姣非法吸收李玉红、孙玉红等28人存款共计382.21万元。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读出示了被告人供述、证人证言、借款合同、鉴定意见书等证据，公诉机关认为被告人管小龙、崔玫瑰、刘保灵、陈翠姣的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定判处。被告人管小龙对公诉机关指控的基本事实及罪名均无异议，但辩解其吸收的存款数额大约为7000多万元，公诉机关的指控数额中包括部分利息及重复计算的部分。其辩护人辩护认为管小龙实际吸收数额小于起诉书指控数额。起诉书指控数额中包括利息（含复利）和重复计算的数额63.1320万元及转账却没有提供转账凭证的数额3563.9172万元。管小龙实际吸收数额应为6335.5236万元。被告人崔玫瑰对起诉书指控的基本事实及罪名无异议，辩解其没有主动向集资参与人介绍吸收存款。其辩护人辩护认为崔玫瑰并不明知该公司吸收存款的行为为犯罪行为，本人没有主动公开宣传，未得到非法利益，犯罪情节轻微，在共同犯罪中应认定为从犯，且有自首情节，应当对其减轻处罚。被告人陈翠姣对起诉书指控的基本事实及罪名均无异议，辩解其未主动向集资成参与人介绍吸收存款。其辩护人辩护认为1、公诉机关指控的陈翠姣非法吸收数额包括利息，其实际吸收的数额应低于该指控数额；2、陈翠姣犯罪情节轻微，在共同犯罪中应认定为从犯，且有自首情节，应当对其减轻处罚。被告人刘保灵对起诉书指控的基本事实及罪名均无异议，但辩解其得到的提成有十四、五万元；其用个人的资金偿还了部分资集参与人的本金或利息。其辩护人辩护认为刘保灵在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且有自首情节，案发后用自己的资金弥补部分集资参与人的损失，主观恶性较小，请求对其减轻处罚。经审理查明：2011年7月，被告人管小龙在濮阳市注册成立濮阳市国信置业有限公司，经营范围为房地产开发与销售，其为实际负责人，被告人崔玫瑰、陈翠姣等人为该公司业务员，被告人刘保灵为公司其他业务员的下线。自该公司成立以来，在未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，被告人管小龙及其业务员，以投资房地产为名，以月息2.6%的高额利率为诱饵，非法向不特定人员吸收存款。至2015年3月份左右，该公司因无力支付高额利息，重新为集资参与人更换合同，将所欠利息计入本金出具借据。经鉴定，至2015年3月份，管小龙共吸收集资参与人卢凤梅、连京爱等574人次本息合计9943.228万元，支付本息共计228.59万元。其中被告人崔玫瑰非法吸收朱卫丽、张红霞等26人存款共计432.86万元，支付本息0.89万元；被告人刘保灵非法吸收连丽红、连素格等76人存款共计384.62万元，支付利息14.01万元；被告人陈翠姣非法吸收李玉红、孙玉红等28人存款共计382.21万元，支付利息2.57万元。另查明，被告人陈翠姣、刘保灵、崔玫瑰分别于2016年7月27日、2016年8月9日、2016年9月30日向濮阳市公安局昆吾分局投案自首，如实供述了其协助管小龙非法吸收公众存款的犯罪事实。还查明，刘保灵案发后用自有资金及货物向连素格、刘麦军、李宝增、周玉连等22名集资参与人支付利息共计12.1695万元。另用自有资金支付下列集资参与人本息：成同选6.54万元、张银格6万元、兰瑞利6.99万元、郑二东5.2万元、薛建峰2.2万元、张爱菊1.8万元、连素格2万元，共计30.73万元。总计支付本息42.8995万元。在本案审理期间，崔玫瑰、陈翠姣分别退出违法所得8万元、7万元。又查明，濮阳市公安局昆吾分局于2016年7月5日将由管小龙购买、管世强名下的濮阳县建业城26号楼1单元301室予以查封；于2016年6月24日将管小龙投资的南乐县盛世经典1号楼2单元18层2－17A02及1号楼3单元18层3－17A02予以查封；于2016年7月22日将管小龙名下的郑州市郑东新区商鼎路永威翡翠城8号楼1单元20层2001室予以轮候查封。于2016年11月17日将管小龙名下的豫Ｊ×××××奔驰轿车、豫Ｊ×××××别克轿车予以查封。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：书证1、濮阳市国信投资有限公司、濮阳市腾发置业有限公司注册信息：证实濮阳市国信置业有限公司成立于2011年7月18日，法定代表人庞传武，股东艾占军、庞传武、张露文、张孟山，2014年8月13日法人变更为郭志坚；2015年7月10日股东变更为张露文、郭志坚、张孟山，注册资本800万元，经营范围：房地产的开发与销售（法律法规规定应经审批的，未获审批前不得经营），公司的经营场所为：濮阳市石化路与濮上路交叉口。濮阳市腾发置业有限公司成立于2011年1月7日，法定代表人贺某，股东刘聚宽、贺某、吴利锋，注册资本4500万元，经营范围房地产开发、销售，经营场所濮阳市绿城路与京开路交叉口西北角。2、濮阳市公安局昆吾分局在逃人员登记/撤销表：证实管小龙、陈翠姣、崔玫瑰、刘保灵、张某被濮阳市公安局昆吾分局上网追逃，管小龙于2016年7月1日在中原路与颐和北路交叉口东北角陌陌网吧被濮阳市公安局昆吾分局案件侦办大队抓获；陈翠姣于2016年7月27日投案自首；崔玫瑰于2016年9月30日投案自首；刘保灵于2016年8月9日投案自首。3、收到条复印件1张：证实2011年6月13日贺某收到管小龙交来投资地款714万元。4、濮阳市公安局昆吾分局查封决定书五份：证实濮阳市公安局昆吾分局于2016年7月5日将由管小龙购买、管世强名下的濮阳县建业城26号楼1单元301室予以查封；于2016年6月24日将南乐县盛世经典1号楼2单元18层2－17A02及1号楼3单元18层3－17A02予以查封；于2016年7月22日将管小龙名下的郑州市郑东新区商鼎路永威翡翠城8号楼1单元20层2001室予以轮候查封。于2016年11月17日将管小龙名下的豫Ｊ×××××奔驰轿车、豫Ｊ×××××别克轿车予以查封。5、中国银行濮阳人民路支行出具的户名为国信置业有限公司的账户交易记录：证实2011年7月22日将该账户内全部800.088809万元转账至濮阳市普发房地产开发有限公司；同年8月15、17日濮阳市通达龙腾汽车销售服务有限公司将70万元存入该公司；8月23日转出30万元，8月24日支付稿费、演出费39.9万元；2012年3月20日李玉凤借给国信公司10万元、3月28日支付给庞传武工程款10万元；2013年12月20日现金存入5万元，同日交纳濮阳县城关镇荣湾村城中村改造建设项目5万投标保证金至濮阳市公共资源交易中心投标保证金管理专用户；2014年2月21日收到以张凤莲、郝某、管永喜等多人名义贷款的房款共计990万元，同日将990万元转账给郝某；2014年8月7日郑州静美医疗设备科技有限公司退款290.9799万元，同日全部转账给管世强。6、管小龙、管世强、郭志坚、管永喜、张风莲、郝某中国工商银行交易明细：证实郭志坚中国工商银行账户无大额资金来往、庞传武、张凤莲、管世强、管小龙、郝某中国工商银行账户有多笔大额资金来往，管小龙中国农业银行账户内有多笔大额资金来往，所有账户余额累计不足500元。7、濮阳市公安局昆吾分局出具的集资参与人提供的《个人借款合同》和《还款承诺书》：内容为统一的借款模式：客户为甲方出借人，乙方借款人为国信置业有限公司，借款的期限由2016年6月30日至2017年12月30日，乙方出借人处盖有濮阳市国信置业有限公司的合同专用章和郭志坚手章，实际控制人处有管小龙的个人签名。8、濮阳市公安局昆吾分局刘保灵本人还本付息情况一览表及录像：证实刘保灵案发后用自有资金及货物归还其吸收的部分集资参与人连素格、刘麦军、李宝增、周玉连等22人利息共计12.1695万元。刘保灵用自用资金支付集资参与人本息有：成同选6.54万元、张银格6万元、兰瑞利6.99万元、郑二东5.2万元、薛建峰2.2万元、张爱菊1.8万元、连素格2万元，共计30.73万元。总计支付本息42.8995万元。证人证言1、证人张某证言：我于2011年通过招聘在濮阳市国信置业有限公司上班，管小龙为该公司的实际控制人，管小龙从国信投资公司开始就吸收客户的资金，后这些借款转入濮阳国信置业有限公司，我在该公司负责接待储户，未对外刻意介绍，其很多亲戚和朋友看到我在国信置业有限公司上班，就将钱陆续存入该公司，但具体数目我不清楚，我每月工资3000元，未得其他待遇或者回扣，公司的实际控制人是管小龙，经营投资都是他说了算，还有工作人员陈翠娇、崔洁；公司还有一个会计郝某负责收款和利息的发放。证人郝某证言：约2013年7.8月份左右，庞传武离开公司，公司的老板管小龙就让我负责当会计。我去时当时公司名称叫濮阳市国信投资股份有限公司，后来没多久就更名为濮阳市国信置业有限公司。储户自己来投资的有一部分，很少，大部分是三个业务员张某、陈翠姣、崔洁先吸收自己亲戚朋友的钱，后来亲戚朋友口口相传，更多的亲戚朋友过来投钱。张某占了大头，很多储户都是通过他过来投钱的。我给办理手续，主要是和储户签订一个投资借款合协议，后来变成了借款合同，一式两份，给客户一份，我们保留一份。储户存了钱之后，如果转账进入我的银行卡，我就直接和储户签订协议，如果是现金，我就和客户签订协议之后随即将钱存入银行。同时我还在公司负责利息的发放，储户于当日将钱投入我们公司，我就会在下个月的同一天，将储户的利息汇入储户提供的银行卡。对于陈翠姣及崔洁的利息差，我就按照陈翠姣、崔洁的每月结算后大部分都是直接给他们现金，2014年四五月份，由于公司资金紧张，陈翠姣、崔洁要求将她们所得的那六厘利息差直接转成了借款合同，其实就这些钱都是公司每个月支付给她们的利息差，转成借款合同后，她们也得着公司的利息。张某就介绍过一个濮阳县习城乡的刘保灵，张某按照月息1.8分支付给刘保灵拉来的储户利息，刘保灵又按照月息1.5分再支付给他拉来的储户利息，他们为了保护自己，都是让我以公司的名义给储户支付利息，剩余的再支付给本人。陆续往濮阳市国信置业有限公司投钱的储户具体有多少人，我也不太清楚，大约三四百人；这些储户共投入了大约有几千万，具体的我不清楚；至于银行卡上钱的去向，支出有我们公司员工的工资，公司运营的费用，有些储户急需用钱，我们也从这些银行卡中出，储户的利息也是这银行卡出。管小龙在项目上的投资大部分都是转到贺增发的账户上。就我转账的记录看，大约2014年曾经在濮阳县荣湾城中村改造项目上给贺增发转过八百万左右，分多次转的。公司开设有对公账户，是在濮阳市中国银行人民路支行开设的。该账户通过稿费，劳务费等转走了399万元，应该是公司取现了。张凤莲及其亲属11人每人收到贷款放款90万元，这是管小龙听人说在银行存入1000万元，存3个月，可以办高额的信用卡，所以管小龙向朋友张建冰借了600万元，然后我在国信置业账户上凑了400万元，一起交到中行，当时让管小龙找10个人，每一个人可以办20万元额度的信用卡，后来信用卡也没有办出来。这笔钱我取出来后随即还了管小龙朋友张建冰的600万元，别的钱可能存入公司账户了。郑州静美医疗设备科技有限公司对公账户汇去290万元，是管小龙向其舅姥爷张孟山借的，张孟山直接通过他的公司将钱专入国信置业账户。证人贺某证言：我和管小龙是合作伙伴关系，我于2012年在南乐县投资“都市华庭”“盛世经典”房地产项目，管小龙投入了750万元，我当时给他打了收条，后管小龙从公司取走了有450万元钱，相当于管小龙在南乐县“都市华庭”和“盛世经典”项目中投资300万元，现在两个房地产项目的成本和利润还未计算。我后来在濮阳县开发了“公园里”、“公园一品”小区，这些项目与管小龙没有关系。管小龙在荣湾村改造项目中投资了1000万左右，后来由于管小龙的投资担保公司出现了问题，在项目的筹建过程中，管小龙的股份已经撤出了。4、证人苏某证言：2013年管小龙向我在郑州开办的腾发二手名车广场投资，最高时投资到1000多万元，但很快就转走了，因为管小龙总将卖车的钱转到濮阳不转回去，到2013年底我要求管小龙撤资，其将管小龙投资的余款二百四、五十万元退还了管小龙。5、集资参与人卢凤梅证言：我从2014年2月份起，在张某的介绍下分两次把48万元以月息2分投到濮阳市国信置业有限公司，我投资后他们准时给我的银行卡上打利息。利息是通过银行转账，打到我的账户上共10余万元。但该公司于2015年3月份就停止支付利息，后于2015年5月30日，该公司给我更换成个人借款合同，本金和未支付的利息金额为51.852万元，至今尚未偿还。6、集资参与人连爱芳证言：我通过张某向国信公司投资22万元，月息1.5%，我给我们村邻居介绍后，有10多户邻居通过我投资，我拿到钱后交给张某，张某具体办理。7、集资参与人郭艳杰证言：我通过张某自2013年开始先后向国信公司投资43万元，管小龙对外称用于投资房地产，公司在2015年3月份不再支付利息，我收到利息五、六万元，除去利息实际损失40万元，本金未收回。8、集资参与人张春堂证言：我通过张某先后向国信公司投资166万元，管小龙对外称投资房地产，公司在2014年10月份不再支付利息，我收到利息一、两万元，实际损失166万元，本金未收回。9、集资参与人周运杰证言：我通过张某先后向国信公司投资100万元，管小龙对外称投资房地产，公司在2015年3月份不再支付利息，我共收到利息6万元，除去利息，实际损失100万元，本金未收回。10、集资参与人杨学恩证言：我通过张某先后向国信公司投资450万元，公司对外称投资房地产，公司在2015年3月份不再支付利息，我实际损失450万元，本金未收回。11、集资参与人李玉红证言：我通过陈翠姣向国信公司投资10万元，月息2分，陈翠姣称她在濮阳市国信置业有限公司上班，老板吸收存款，利息是2分月息，回报非常可观，而且比较保险，绝对不会有问题，老板在各个房地产项目上都有投资。我比较相信她，就向公司投资了。公司在2015年3月份不再支付利息，我共收到利息4万元，实际损失6万元，本金未收回。12、集资参与人孙玉红证言：我于2013年起把10万元以月息2分投到濮阳市国信置业有限公司，我之所以投资到这个公司，一是因为陈翠娇介绍，二是因为这个公司给的利息高。但该公司于2015年3月份就停止支付利息，后于2015年6月份，该公司给我更换个人借款合同，至今尚未偿还。13、集资参与人王翠云证言：我通过陈翠姣先后向国信公司投资20万元，月息2分，我之所以投资到这个公司，一是因为陈翠娇介绍，二是因为这个公司给的利息高。公司在2015年3月份不再支付利息，我共收到利息3万元，实际损失20万元，本金未收回。14、集资参与人王瑞光证言：我通过陈翠姣向国信公司投资32.16万元，月息1.5到2分，我之所以投资到这个公司，一是因为陈翠娇介绍，二是因为这个公司给的利息高。公司在2015年3月份不再支付利息，我收到利息5万元，实际损失27万，本金未收回。15、集资参与人敖验华证言：我于2013年起，陆续把20万元以月息1.5分或者2分投到濮阳市国信置业有限公司，我之所以投资到这个公司，一是因为崔玫瑰介绍，二是因为这个公司给的利息高。但该公司于2015年3月份就停止支付利息，后于2015年6月份，该公司给去更换个人借款合同，本金和未支付的利息金额为20.4354万元，至今尚未归还。16、集资参与人陈义平证言：我听说到国信公司投资利息高，就于2013年4月10日开始投资，开始投了6万元，公司按月给我的卡上打利息，往后我陆续追加投资，直到2015年2月15日我追加投资27万后，我的全部投资累计到了73万多元，月息2分，公司的人称公司投资房地产开发，公司在2015年3月份不再支付利息，我共收到利息2万元，实际损失71万元，本金未收回。我没有介绍人，客户经理是崔杰，因为每月还利息查收都是崔杰通知，后期到了国信公司资金链断的时候，换合同也是找崔杰办的。17、集资参与人朱卫丽证言：我和崔杰以前就认识，我父亲朱全领在崔杰的公司处投入了不少钱，也给我说让我去投点，因为崔杰在，比较保险，可以赚点利息，2014年具体时间我不记得了，我和父亲去了崔杰所在的公司，崔杰说没有问题，这家公司有实业，有房产项目，不会有问题，利息是二分，我先后向国信公司投资了40万元，月息2分，公司在2015年3月份不再支付利息，实际损失40万元，本金未收回。18、集资参与人张红霞证言：我于2013年12月份通过同事的侄女崔玫瑰知道的国信置业公司，崔玫瑰在公司内向我介绍了公司情况，说公司有公园里、公园一品和南乐的项目，并准备投资濮阳县荣湾城中村改造，并称公司给2分的利息，我通过崔玫瑰在公司投了26万元，钱打到了郝某账户内，公司开了借款条，2015年6月份崔玫瑰打电话称公司因贷款没下来不能支付利息了，并让我更换了合同，后一分钱也没有拿到。19、集资参与人连丽红证言：2014年左右，我们村的刘保灵宣传他那吸收存款，给付高息，村里人都知道了，并说钱放他这里特别保险，绝对不会有问题，任何时候取都可以，利息给的比银行的高多了，月息1.5%，我就相信了，于是我就先在刘保灵那里存了10万元，2015年3月份刘保灵通知我们到濮阳市国信置业有限公司来换合同，去了之后他们说从2015年3月份就把利息停了。20、集资参与人连素格证言：我的邻居刘保灵给我说有闲钱放到他那里吧，比较保险，想什么时间要什么时间要，利息是月息1.5%，我就投了8万元，在接下来的一年时间里，我又陆续投了17万多元，我到期的利息也没有要，都存进去了。现在本息加起来一共算投了17.0343万元。我是为了收取利息。21、集资参与人连素红证言：我的邻居刘保灵给我说有闲钱放到他那里吧，比较保险，想什么时间要什么时间要，利息是月息1.5%，于是我把手里的9万元现金给他了，每个月利息自动转为本金，就这样我陆陆续续的在刘保灵处投了14.5万余元，我是为了收取利息。22、集资参与人李喜格证言：我通过刘保灵向国信置业投资，刘保灵将收到的钱给了张某，我一共投了6.9万元，我于2013年开始投资，到2015年3月份公司不再支付利息，我将利息进行了复投。23、集资参与人侯石头证言：我将钱借给了刘保灵，刘保灵支付高息，在2013年投资的4万元，得到利息0.72万元，到期收到本金和利息后，于2014年7月又投资了8万元，至今未收到本金及利息。24、集资参与人连凤梅证言：我通过公司的业务员介绍向国信置业投资了200万元，其将钱转到了郝某账户上，2015年3月份开始停息了，我共收到了20余万元的利息，利息全部又复投，实际损失200万元左右。25、集资参与人程文豪证言：我通过国信公司业务员介绍，向濮阳市国信置业有限公司投了24.88万元，我将钱转到郝某账户上，公司对外称开发房地产项目，共收到了4万元左右的利息，除去利息实际损失20万元左右。26、集资参与人马春英证言：我通过公司业务员介绍，先后向国信置业投资了46万余元，获提的利息进行了复投，共收取利息10万元左右，实际损失40万元左右。27、集资参与人夏超美证言：我通过朋友张丽霞知道了国信公司，先后向国信公司投资了64万元，公司的实际控制人管小龙介绍称公司开发房地产，我收了8、9万元的利息，除去利息实际损失52、53万元。三、被告人供述1、被告人管小龙供述：我于2011年成立了濮阳市国信投资有限公司，对外吸收公众存款，后更名为濮阳市国信置业有限公司，我是公司的实际控制人，公司由客户经理张某、陈翠娇、崔洁负责具体吸收存款，以存款的2.6﹪的月息支付客户经理利息，至于他们怎么对自己客户支付的，我不清楚，我吸收的存款有7000多万元，投资到“都市华庭”项目800多万元，这笔钱贺增发给我打了收条；石化路上的温泉宾馆我承包了，后续装修大约花了800万元左右；在荣湾村的项目改造上投资了1000多万元，剩下的钱不停的支付利息，还有一小部分用于维持公司的运转，发放员工工资，小部分借给了别人，后因资金链断裂，自2015年4月份以后，不再支付储户的利息和本金。我名下的财产有：郑州翡翠成有一套房产，位于8号楼2001，系我2013年以318万元的价格购买，我只付了首付100余万元，这套房子在我名下，还有濮阳建业城26号楼1单元301室也是我的房子，但是挂在我弟弟管世强的名下，价值也是100万元左右；我名下有两辆车。2、被告人崔玫瑰供述：我于2011年通过招聘在濮阳市国信置业有限公司上班，管小龙为该公司的实际控制人，从国信投资公司开始就吸收客户的资金，后这些借款转入濮阳国信置业有限公司，我在该公司负责接待客户，未对外刻意介绍，我的很多亲戚和朋友看到我在国信置业有限公司上班，就将钱陆续存入该公司，但具体数目其不清楚，我自己每月工资1500元，未得其他待遇或者回扣。3、被告人人陈翠娇供述：我于2011年通过招聘在濮阳市国信投资有限公司上班，后来该公司改名为国信置业有限公司，我负责公司的杂活兼打扫卫生，后通过公司老板管小龙的宣传，我和张某、崔玫瑰就把钱以月息二分的条件借款给该公司，后家周边的邻居知道后也开始把钱陆续投至该公司，但我未对外刻意介绍，都是他们自己找来的，我每月工资2000元，未得其他待遇或者回扣。4、被告人刘保灵供述：2013年2月份，张某及其妻子马爱梅找到我，说张某所在的房地产公司正在面向社会吸收资金，委托我在村附近以1.5﹪的月息吸收存款，他给我按照1.7﹪到1.8﹪的月息支付，我赚取中间0.2﹪或者0.3﹪的利息差，我自己共吸收了约87人（四百多万元）的存款，从张某处挣得二十三四万元钱。后来群众找我要钱，我用自己的资金支付了部分本息。当庭辩解得到好处费十四五万元。四、北京京润信会计师事务所审计报告：显示根据2010年8月至2015年6月期间集资参与人提供的合同和收据等资料，管小龙及其下线吸收濮阳市公众存款收据合同共计593份（收据金额和合同金额一致），涉及集资人数共计574人，涉及集资金额共计人民币10006.36万元，返还金额228.59万元，根据现有证据材料，群众实际损失金额为9777.77万元。陈翠姣吸收濮阳市公众存款收据合同共计28份（收据金额和合同金额一致），涉及集资人数共计28人，涉及集资金额共计人民币382.21万元，返还金额人民币2.57万元，根据现有证据材料，群众实际损失金额为379.64万元。崔玫瑰吸收濮阳市公众存款收据合同共计26份（收据金额和合同金额一致），涉及集资人数共计26人，涉及集资金额共计人民币432.86万元，返还金额人民币0.89万元，根据现有证据材料，群众实际损失金额为431.97万元。保灵吸收濮阳市公众存款收据合同共计76份（收据金额和合同金额一致），涉及集资人数共计76人，涉及集资金额共计人民币384.62万元，返还金额人民币14.01万元，根据现有证据材料，群众实际损失金额为370.61万元。濮阳市国信置业有限公司通过管小龙等人中国建设银行、濮阳市市区农村信作合作社、中国农业银行、中信银行、中国工商银行、中国银行、中国邮政储蓄银行吸收报案人资金共计5863.81万元，归还报案人资金4957.7万元。贺某通过濮阳市国信置业有限公司管小龙等银行账户，共收取资金共计912万元，支付资金1112.3万元。张孟山通过濮阳市国信置业有限公司管小龙等银行账户，共收取资金共计1731.82万元，支付资金1569.48万元。管小龙等银行账户显示消费共2097.67万元。濮阳市国信置业有限公司其他收支情况：通过对公账户及管小龙等人银行账户共收取资金67492.03万元，支出资金66680.59万元。该审计机构认为，银行明细没有注明支付的是利息还是本金，无法区分本金和利息，只能按本息合计数额，通过相关账户及集资参与人登记表，有可能有些人直接以现金投资，或者公司以现金支付利息的情况。集资参与人申报的数额明显包括一部分以前未支付的利息，但无法准确区分，返还金额申报的亦不十分精确。上述证据，四被告人供述与集资参与人证言相吻合，且有借条、司法会计鉴定意见书等证据予以证实，足以认定。本院认为：被告人管小龙、崔玫瑰、陈翠姣、刘保灵在未经国家金融主管部门批准的情况下，以向他人投资为名，面向社会不特定的多数人非法吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了国家金融管理秩序，均已构成非法吸收公众存款罪。四被告人系共同犯罪。其中管小龙在共同犯罪中起主要作用，系主犯；崔玫瑰、陈翠姣、刘保灵在共同犯罪中起次要作用，系从犯。崔玫瑰、陈翠姣、刘保灵自动到公安机关投案，如实供述了犯罪事实，系自首，均可以减轻处罚。公诉机关指控管小龙、崔玫瑰、陈翠姣、刘保灵犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。在管小龙吸收数额上，扣除重复计算的部分，本院认定为9943.228万元。对管小龙辩护人关于重复计算应予扣除及吸收数额中包括利息的辩护意见，本院予以采纳。管小龙辩护人另认为吸收数额中有转账却没有转账凭证的部分应予扣除，经查，辩护人上述辩护意见无证据支持，本院不予采纳。对崔玫瑰、陈翠姣、刘保灵辩护人关于“三人系从犯、且投案自首，主观恶性不深，刘保灵自己支付部分本息，要求对三人从轻处罚”的辩护意见，经查证属实，本院予以采纳。三被告人退出违法所得，可以酌情从轻处罚。鉴于被告人崔玫瑰、陈翠姣、刘保灵犯罪情节较轻、确有悔罪表现、没有再犯的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可依法宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条，第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：被告人管小龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年又六个月，并处罚金人民币四十五万元。（刑期自判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二0一六年七月一日起至二0二五年十二月三十一日止。）被告人崔玫瑰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）被告人陈翠姣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年又九个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）被告人刘保灵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年又八个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）（上述罚金于判决确定后十日内缴清）五、被告人崔玫瑰、陈翠姣退出的违法所得8万元、7万元，按存款比例依法发还给集资参与人。六、濮阳市公安局昆吾分局查封的2016年7月5日管小龙购买、管世强名下的濮阳县建业城26号楼1单元301室，南乐县盛世经典1号楼2单元18层2－17A02及1号楼3单元18层3－17A02，管小龙名下的郑州市郑东新区商鼎路永威翡翠城8号楼1单元20层2001室，管小龙名下的豫Ｊ×××××奔驰轿车、豫Ｊ×××××别克轿车依法予以拍卖，所得价款按存款比例发还给集资参与人。七、被告人管小龙其他违法所得，依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吕 茵人民陪审员  苏俊金人民陪审员  高 燕二〇一七年十一月二十日书 记 员  苏怡梦