福建省石狮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）闽0581刑初1097号 公诉机关福建省石狮市人民检察院。 被告人蔡沙真，女，1953年12月13日出生于福建省石狮市，汉族，小学文化，无业，住石狮市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年11月16日被刑事拘留，同年12月23日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人林清沛、施美停，福建华达（石狮）律师事务所律师。 石狮市人民检察院以狮检公刑诉〔2017〕1113号起诉书指控被告人蔡沙真犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派检察员许荣樟出庭支持公诉，被告人蔡沙真及其辩护人林清沛、施美停到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年6月至2015年2月间，被告人蔡沙真违反国家规定，在石狮市华明巷**号家中组织民间“标会”活动，以高额利息为诱饵，组织多名群众“入会”，共非法吸收吴某、张某、高某等92名群众的入会款共计人民币4061000元。2015年3月，被告人蔡沙真组织的“标会”倒闭，尚有人民币3846950元未能归还。公诉机关指控上述事实的证据有被害人陈述、书证、鉴定意见、辨认笔录以及被告人的供述与辩解等。据此，公诉机关认为被告人蔡沙真的行为已构成非法吸收公众存款罪，属数额巨大。被告人蔡沙真系自首，可从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款和第六十七条第一款的规定判处。 法庭上，被告人蔡沙真对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议，表示自愿认罪。 被告人蔡沙真的辩护人提出1、起诉书指控被告人蔡沙真非法吸收92名群众入会款4061000元，尚有3846950元未还的事实不清、证据不足。被告人蔡沙真未在会子本上签名的会款应在犯罪数额中予以扣除；本案尚有共计22000元会款没有相关被害人陈述，应在犯罪数额中予以扣除。2、被告人蔡沙真有自首情节，主观恶性小，犯罪情节一般，可从轻处罚。建议对被告人蔡沙真适用缓刑。 经审理查明：2013年4月至2015年2月间，被告人蔡沙真违反国家规定，在石狮市华明巷**号其住处组织民间标会活动，以高额利息为诱饵，吸引石狮、晋江等地群众先后入会，非法吸收92名群众入会资金共计人民币4066000元。截至2015年3月标会倒闭，共计造成92名被害人直接经济损失人民币3874950元。 2016年11月16日，被告人蔡沙真经公安机关电话通知后到案接受调查。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实： 1、被害人吴某、张某、高某等82人陈述，以及87名被害人的标会款登记簿、蔡沙真标会情况统计表，证实吴某、张某、高某等87名被害人参与被告人蔡沙真组织的标会活动和交纳标会款数、造成损失数额的情况。 2、被害人卢某1陈述、会款登记簿、蔡沙真标会情况统计表，证实其参与被告人蔡沙真组织的标会活动，加入2个活会，共交了5.3万元，蔡沙真倒会之前有约其出来，说“小陈”有欠她钱，叫其找“小陈”拿她欠其的会款，其觉得多个人还钱也可以，拿不到再找蔡沙真要也是一样，所以就同意了，其也有跟蔡沙真说找“小陈”要钱的时候也会继续找她要钱，直到拿到5.3万元会款。“小陈”有转4千元到其银行卡上，之后就联系不到了，其就又去找蔡沙真要那些会款。 3、被害人商某陈述、会款登记簿、蔡沙真标会情况统计表，证实其参与被告人蔡沙真组织的标会活动，分别于2013年6月1日入会，交会款2.1万元，于2014年1月1日入会，交会款1.4万元，于2014年7月1日入会，交会款1.8万元，均无法收回。 4、被害人范某陈述、会款登记簿、蔡沙真标会情况统计表，证实其与儿子商某均有参与被告人蔡沙真组织的标会活动，被蔡沙真倒会，其自己交会款4.5万元都没有收回。商某入标会的事情都是其帮忙处理的。商某2013年6月1日入会的会款已经标得，该会已经结算清楚，与会头互不相欠，另外两会共交会款3.2万元，倒会之后蔡沙真还了1千元，其儿子尚损失本金3.1万元。 5、被害人许某陈述、会款登记簿及蔡沙真标会情况统计表各二份，证实其与母亲林某均参与被告人蔡沙真组织的标会活动，被蔡沙真倒会，其自己交会款1.3万元，其母亲交会款2万元，均无收回。林某会款登记簿记载“2015年2月2日先拿5000元许某”。 6、工作说明，证实本案的侦破过程及被告人蔡沙真的归案经过。 7、户籍证明，证实被告人蔡沙真的身份等基本情况。 8、凤里街道办事处《关于移送我街道新华社区会头蔡沙真倒会一案的函》，证实本案系凤里街道办事处移送石狮市公安局立案侦查。 9、石狮市房屋登记信息查询结果单，证实被告人蔡沙真及其丈夫黄某1所有房屋石狮市东岗路**号百德·康桥假日**幢**于2015年3月23日注销登记，同日由其儿子黄某2登记确权。 10、福州市鼓楼区征安联合会计师事务所鉴证报告，证实福州市鼓楼区征安联合会计师事务所接受侦查机关委托，统计被告人蔡沙真2013年4月20日至2015年5月5日吸收公众存款的总金额、总人数及2015年3月宣布倒会时入会公众不能领取造成损失的本金总金额。 11、被告人的供述，被告人蔡沙真在侦查阶段及法庭上，对其从事民间标会、非法吸收公众存款并造成损失的事实，多次供述在案。 以上证据，经法庭举证、质证，本院予以确认。 关于本案被告人蔡沙真非法吸收入会资金以及造成的损失数额的认定。经查，1、根据被害人卢某1陈述及对应会款登记簿、标会统计表可证实，被害人卢某1交纳会款5.3万元，后蔡沙真与其商量，其同意找欠蔡沙真钱款的“小陈”拿蔡沙真欠其的会款，但其亦向蔡沙真表明找“小陈”要钱的时候也会继续找她要钱，直到拿到5.3万元会款，后“小陈”只支付了4千元，因此应认定被害人卢某1损失4.9万元，而非鉴证报告鉴定的被害人卢某1没有损失；2范某敏证言称被害人商某共入会3会，其中2013年6月1日入会2.1万元已经标走，该会没有造成损失，另两会共交会款3.2万元在倒会之后蔡沙真只还了1千元，但被告人蔡沙真在商某会款登记簿中确认2013年6月1日交会款2万元且已标走，另二会共交会款2.9万元，因此应就低认定被害人商某交会款4.9万元，损失2.8万元，而非鉴证报告鉴定的被害人商某损失4.9万元；3、被害人许某提供的被害人林某会款登记簿可证实林某交纳会款2万元，后又拿走5千元，损失1.5万元，而非鉴证报告鉴定的林某交纳会款1.5万元；4、剩余89名被害人交会款及造成损失的数额则应根据相对应的会款登记簿、蔡沙真标会情况统计表、鉴证报告以及被害人陈述、被告人供述进行计算，剩余89名被害人交会款共计394.4万元，损失共计378.295万元。综上，可认定被告人蔡沙真非法吸收92名群众入会款总数为人民币406.6万元，造成92名被害人直接经济损失共计人民币387.495万元。公诉机关认定的数额系计算错误，应予纠正。辩护人关于此节的辩护意见不能成立，亦不予采纳。 本院认为，被告人蔡沙真违反国家法律、法规的规定，采用标会形式向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额达人民币4066000元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，属犯罪数额巨大。公诉机关指控的罪名成立。被告人蔡沙真经公安机关电话通知后主动到案并如实供述自己的犯罪事实，可视为自首，依法予以从轻处罚。被告人蔡沙真非法吸收公众存款，造成直接经济损失人民币3874950元，属情节严重，酌情从重处罚，并依法应当责令其退赔。被告人蔡沙真非法吸收公众存款所涉及的被害人人数众多，造成巨大经济损失和严重的社会影响，不具备在三年以下有期徒刑量刑并宣告缓刑的条件，辩护人的量刑建议不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项的规定，判决如下： 一、被告人蔡沙真犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月16日起至2020年5月15日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人蔡沙真赔偿被害人经济损失人民币三百八十七万四千九百五十元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈书雄 人民陪审员  李永定 人民陪审员  陈冰冰 二〇一七年十一月二十七日 书 记 员  陈冬英 附：本案适用的法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具备前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用或自行处理。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。