河南省虞城县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1425刑初860号公诉机关河南省虞城县人民检察院。被告人陈俊（绰号“胖子”），男，1994年2月4日出生，汉族，中专文化,无业，住江苏省。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年7月5日被湖南省长沙市公安局天心分局先锋派出所抓获，当日临时羁押于长沙市第一看守所，于同年7月12日被虞城县公安局刑事拘留；于同年8月16日被虞城县公安局依法执行逮捕。被告人姚强将，男，1988年8月26日出生,汉族，初中文化，农民，住湖南省安化县。因犯故意伤害罪，于2011年10月25日被上海市虹口区人民法院判处有期徒刑四年，于2014年8月21日被假释，于2015年7月24日假释期满。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2017年6月7日被湖南省长沙市开福区公安分局望麓园派出所抓获，当日临时羁押于长沙市看守所，于同年6月14日被虞城县公安局刑事拘留，于同年6月30日被虞城县公安局依法执行逮捕。被告人潘兴斌（曾用名潘肖俊，绰号“老潘”），男，1978年7月29日出生，汉族，初中文化，农民，住浙江省宁海县。因犯敲诈勒索罪，于2005年8月10日被浙江省宁海县人民法院判处有期徒刑一年十个月。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2017年5月21日被上海市浦东公安分局三林派出所抓获，当日临时羁押于上海市浦东新区看守所，于同年5月25日被虞城县公安局刑事拘留，于同年6月30日被虞城县公安局依法执行逮捕。辩护人许灵媚、葛颖（实习），河南木兰律师事务所律师。河南省虞城县人民检察院以虞检刑诉（2017）406号起诉书指控被告人陈俊、姚强将、潘兴斌犯诈骗罪，于2017年9月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省虞城县人民检察院指派检察员王玺、窦翠英出庭支持公诉，被告人陈俊、姚强将、潘兴斌及其辩护人许灵媚、葛颖到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省虞城县人民检察院指控，被告人陈俊伙同孔祥彤、黄火熠（二人均另案处理）等人经过事先预谋、利用支付宝账户安全险赔付漏洞，以制造账户资金被盗假象的手段，达到骗取支付宝公司资金的目的，骗取支付宝公司赔付金。1.2016年12月8日，被告人陈俊伙同黄火熠、孔祥彤在江苏省句容市利用陈俊的支付宝账户，先将陈俊支付宝账户内现金转入其前期准备的黑卡内，造成支付宝账户资金被盗的假象。而后到句容市公安局经济开发区派出所报假案骗取报案证明等证据后，向支付宝客服申请理赔，后骗取支付宝公司赔付金20000元；2.2017年1月6日，被告人陈俊伙同黄火熠、刘小盼（另案处理）等人，利用刘小盼的支付宝账户，先将其账户内的30000元转入事先准备好的黑卡内，制造支付宝账户资金被盗的假象，然后到上海市公安局浦东分局杨园派出所报假案骗取立案告知书等证据后，向支付宝客服申请理赔，于2017年1月10日骗取支付宝公司赔付金29991.79元。3.2016年12月12日，被告人陈俊伙同姚强将、黄火熠等人，在上海市利用姚强将的支付宝账户，先将其账户内的资金20000元转入事先准备好的黑卡内，制造支付宝账户资金被盗的假象，而后到上海市公安局闵行分局梅陇派出所报假案，骗取接警证明等证据后，向支付宝客服申请理赔，后骗得支付宝公司赔付金19950元；4.2016年12月份，黄火熠等人通过被告人姚强将介绍，认识在上海做贷款代理业务的被告人潘兴斌，三人预谋利用潘兴斌的人脉资源发展“客户”，为快速招揽“客户”，编辑“利用支付宝，快速出款”的信息予以转发，与潘兴斌有业务往来的徐剑峰（另案处理）也转发了该信息，徐剑峰的朋友顾连华（另案处理）也转发此信息，2016年12月21日，杨燕东（另案处理）看到此信息后电话联系顾连华，顾连华便通过其朋友徐剑峰牵线联系潘兴斌，而后，潘兴斌、姚强将、黄火熠、顾连华、徐剑峰、杨燕东等人在上海经过预谋，利用杨燕东的支付宝账户，先行将杨燕东支付宝账户内的20000元转入事先准备的黑卡内，制造其账户资金被盗的假象，而后向支付宝客服申请理赔，并向派出所报假案，于2016年12月21日骗取支付宝账户安全险赔付金19901元。综上，被告人陈俊参与诈骗数额69941.79元，被告人姚强将参与诈骗数额39851元；被告人潘兴斌参与诈骗数额19901元。公诉机关为支持其指控，向本院提供了书证、证人证言、同案犯的供述和辩解、被告人的供述和辩解、辨认笔录等相关证据。认为被告人陈俊、姚强将、潘兴斌的行为已构成诈骗罪，系共同犯罪，应当依法追究其刑事责任。提起公诉，请求依法判处。被告人陈俊对起诉书指控的犯罪事实及定性无异议。被告人姚强将对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为有潘兴斌参与的犯罪事实中，自己没有得到钱，自己没有非法占有的目的，不构成诈骗罪。被告人潘兴斌对起诉书指控的犯罪事实及定性无异议。辩护人许灵媚提出的辩护意见是，被告人潘兴斌系从犯、认罪态度较好、全部退赃、没有分到赃款，综上建议对被告人处以七个月以下刑罚。经审理查明，被告人陈俊伙同孔祥彤、黄火熠（二人均另案处理）等人经过事先预谋、利用支付宝账户安全险赔付的漏洞，以制造账户资金被盗假象的手段，达到骗取支付宝公司资金的目的，骗取支付宝公司赔付金。1.2016年12月8日，被告人陈俊伙同黄火熠、孔祥彤在江苏省句容市利用陈俊的支付宝账户，先将陈俊支付宝账户内现金转入其前期准备的黑卡内，造成支付宝账户资金被盗的假象。而后到句容市公安局经济开发区派出所报假案骗取报案证明等证据后，向支付宝客服申请理赔，后骗取支付宝公司赔付金20000元；2.2017年1月6日，被告人陈俊伙同黄火熠、刘小盼（另案处理）等人，利用刘小盼的支付宝账户，先将其账户内的3万元转入事先准备好的黑卡内，制造支付宝账户资金被盗的假象，然后到上海市公安局浦东分局杨园派出所报假案骗取立案告知书等证据后，向支付宝客服申请理赔，于2017年1月10日骗取支付宝公司赔付金29991.79元。3.2016年12月12日，被告人陈俊伙同姚强将、黄火熠等人，在上海市利用姚强将的支付宝账户，先将其账户内的资金2万元转入事先准备好的黑卡内，制造支付宝账户资金被盗的假象，而后到上海市公安局闵行分局梅陇派出所报假案，骗取接警证明等证据后，向支付宝客服申请理赔，后骗得支付宝公司赔付金19950元；4.2016年12月月份，黄火熠等人通过被告人姚强将介绍，认识在上海做贷款代理业务的被告人潘兴斌，三人预谋利用潘兴斌的人脉资源发展“客户”，为快速招揽“客户”，编辑“利用支付宝，快速出款”的信息予以转发，与潘兴斌有业务往来的徐剑峰（另案处理）也转发了该信息，徐剑峰的朋友顾连华（另案处理）也转发此信息，2016年12月21日，杨燕东（另案处理）看到此信息后电话联系顾连华，顾连华便通过其朋友徐剑峰牵线联系潘兴斌，而后，潘兴斌、姚强将、黄火熠、顾连华、徐剑峰、杨燕东等人在上海经过预谋，利用杨燕东的支付宝账户，先行将杨燕东支付宝账户内的2万元转入事先准备的黑卡内，制造其账户资金被盗的假象，而后向支付宝客服申请理赔，并向派出所报假案，于2016年12月21日骗取支付宝账户安全险赔付金19901元。综上，被告人陈俊参与诈骗数额69941.79元，被告人姚强将参与诈骗数额39851元；被告人潘兴斌参与诈骗数额19901元。另查明，被告人潘兴斌案发后将诈骗的19901元全部退还。上述犯罪事实，有下列证据证实：1.户籍证明，证明被告人陈俊、姚强将、潘兴斌的基本身份情况。2.刑事判决书及假释证明，证明被告人姚强将因犯故意伤害罪，于2011年10月25日被上海市虹口区人民法院判处有期徒刑四年。于2014年8月21日被假释，于2015年7月24日假释考验期满；潘兴斌因犯敲诈勒索罪，于2005年8月10日被浙江省宁海县人民法院判处有期徒刑一年十个月。3.抓获经过及临时羁押证明，证明被告人陈俊、姚强将潘兴斌被抓获归案的情况。4.受案登记表及报警材料，证明被告人陈俊于2016年12月8日21时到句容市公安局经济开发区派出所报假案的情况；2016年12月12日16时许，被告人姚强将到上海市公安局闵行分局梅陇派出所报假案，公安机关予以立案的情况。5.接报回执单及报警材料，证明2017年1月6日22时许，刘小盼到上海市浦东分局杨园派出所报假案的情况；2016年12月22日16时许杨燕东在上海市公安局徐汇分局凌云路派出所报假案，该派出所接报警的情况。6.报案委托书及赔付证明，证明中国人民财产保险股份有限公司嘉兴市分公司于2017年2月份以来，收到用户杨燕东、周赵玲、李波、潘露来电报案，均表示自己的支付宝被盗，共计损失119668.4元。杨燕东于2016年12月21日8：20分得到资金安全险19901元；中国人寿财险保险股份有限公司浙江分公司于2017年1月以来，收到用户刘小盼、周黎黎、王建会来电报案，表示自己的支付宝被盗，共损失99681.43元。2017年1月10日6：53分赔付刘小盼29991.79元。国泰财产保险有限责任公司发现部分会员存在骗保行为，并提供姚强将的理赔凭证，姚强将于2016年12月12日11：19分报案，于2016年12月14日15：47分得到赔偿19950元。2016年12月8日16：59分陈俊得到资金安全险赔偿20000元。7.视频截图，证明杨燕东和顾连华的微信聊天记录，顾连华在其微信朋友圈转发了支付宝诈骗信息。8.辨认笔录及照片说明，证明经依法组织辨认，姚强将辨认出陈俊系黄火熠（毛毛）的同伙外号叫“胖子”的人；陈俊辨认出孔祥彤系外号叫“鸡子”的人。刘小盼辨认出陈俊系与黄火熠一块实施诈骗的外号叫“胖子”的人。9.证人陆某的证言，证明我是公司的安全运营专员。支付宝安全险是保险公司在被保险人的支付宝账户密码、安全工具被不法分子盗取，造成被保险人支付宝账户被盗、盗用的损失保险公司给予赔偿。会员向我公司反映账户被盗后，公司先作出判断，在会员提交相应的材料后，资金由我公司先行赔付，最后由相应的保险公司将先行赔付的资金补给支付宝公司。10.同案犯刘小盼的供述和辩解，证明2016年末的一天，黄火熠用我的支付宝账户作案骗保一次，还有一个外号叫“胖子”的同伙，是黄火熠的老乡，他一直跟我在一起，后来“胖子”说可能要出事，离开了黄火熠，黄火熠才让我跟着他带客户做诈骗的事情。他们用我的支付宝骗取了30000元钱，没有分给我钱。我协助黄火熠用寇娟的支付宝骗取了20000元，分得了500元钱；用李波的支付宝骗取了40000元，给李波5000元钱，给刘飞1000元，剩下的34000元给了黄火熠。发展的客户潘露在虞城县公安局城关镇派出所报警时被抓了。11.同案犯杨燕东的供述和辩解，证明2016年12月份，经顾连华介绍我认识上海一个姓潘的，姓潘的见了我，看了我的支付宝，他说可以办理，事成之后他要百分之六十五，给我百分之三十五。一个外号叫毛毛的人，把我的手机、身份证、银行卡都要走了，有一个胖胖的男的全程看着我。当天下午顾连华和一个外号叫麻子的人也赶到了上海。当天晚上毛毛要了我手机支付宝绑定的两张银行卡，姓潘的利用电脑操作，往我的每张银行卡上打了10000元钱，之后姓潘的又操作把我银行卡里面的钱转了出去。毛毛给支付宝打电话说手机丢了，钱被人转走了20000元。第二天上午到手机营业厅补了我的手机卡，下午毛毛和那个胖子带我去上海市凌云派出所报案，我把报案回执单给了毛毛。第二天，我去手机营业厅补办了手机补卡的证明，毛毛将报警回执、补卡证明、银行卡、身份证拍了照片转给了支付宝，当天下午六七点，支付宝公司把19901元打到了我的支付宝上。我在地铁口一个ATM机上取出，给了毛毛等人13000元，我得了7000元。12.同案犯徐剑峰的供述和辩解，证明我和顾连华、潘兴斌（叫老潘）、杨燕东、还有一个外号叫“毛毛”的男子，还有一个叫姚什么将的诈骗过支付宝的钱。我和顾连华介绍的杨燕东与老潘认识，老潘提供的原始资金。老潘、毛毛、胖子他们诈骗了20000元左右，杨燕东分了7000元，给了我和顾连华每人500元。13.同案犯顾连华的供述和辩解，证明2016年12月下旬，杨艳东想贷款，他、徐剑峰和我去见了老潘，老潘和杨艳东在网上操作了几个贷款，因为杨艳东个人征信不好，没有贷下来。老潘说在支付宝有一个“口子”，可以搞下来钱，得等具体会操作的人来。傍晚时候，黄毛和胖子来了，黄毛操作的，让老潘预支20000块钱存到杨艳东支付宝上，黄毛再把钱转走，去派出所报假警，说手机丢了，支付宝被盗刷，然后在支付宝获得赔偿保险金，分给我和徐剑峰1000元钱中介费，杨艳东7000元钱。14.被告人潘兴斌的供述和辩解，证明姚强将告诉我骗钱的方法，他认识一个叫“毛毛”的人，能从支付宝里往外弄钱，只要给毛毛提供本人的支付宝账号、银行卡，毛毛往支付宝账号里先打钱，再转出去，造成支付宝被盗的假象，向支付宝申请赔付，支付宝会马上赔钱。姚强将还说他刚做过一单，已经拿到了几千块钱。我把这个信息转发了出去，我的一个朋友徐剑峰看到后给我打电话，我让姚强将在电话里给他介绍，二三天后，徐剑峰带着两个男子来找我，我让姚强将约上毛毛到我这里来谈具体操作的事情，我跟姚强将、徐剑峰、毛毛沟通了操作规则和利润分成，利润分成是毛毛的上家直接扣除这单钱的一半，剩下的一半毛毛要百分之三十的好处，留下一半的百分之七十由我们中介和客户协商分成。毛毛负责操作，给客户账户里打钱需要我们中间人来垫付，我用电脑转到客户银行卡20000元后，毛毛和姚强将拿着客户的手机去操作往毛毛的上家转账制造账户被盗的事情，十几分钟就弄完了。第二天，姚强将和徐剑峰陪着那个客户一起到派出所报案。第三天，支付宝赔付的20000元钱就到了客户的账户里，毛毛和姚强将带着客户去ATM机取款，我和徐剑峰、另外一个人在人民广场等，后来姚强将说就剩下1500元了，除去客户的，其它钱都让毛毛拿走了。我当时非常生气，我让姚强将给徐剑峰1000元。姚强将当天把20000元本金还给我，拿这500元钱请我吃饭和消费了。15.被告人姚强将的供述和辩解，证明2016年12月份，我认识一个叫黄毛的男子，黄毛带着一个胖子，他们把我的身份证、银行卡、手机要走后操作后，带我去上海梅陇派出所报警，取得了受案回执，黄毛他们操作的去支付宝报盗刷，第三天，19950元赔偿金打到我支付宝上，分给我3000元钱。我知道这个骗保方法以后，告诉了老潘，过了四五天，黄毛让我介绍客户，介绍一个客户给我一千元钱，我介绍了老潘，后来老潘联系了两个中介，又找到一个人还是采取报假警的方式骗取了支付宝保险金。这次骗取了20000元钱，给了黄毛2000元，我拿回来11000元。老潘给了其他两个中介每人各500元。16.被告人陈俊的供述和辩解，证明2016年12月份，黄火熠告诉我联系“鸡子”可以骗取支付宝保险赔偿，我同意了，黄火熠和“鸡子”联系的卡号，我找朋友借了20000元钱，我用支付宝把钱转给一个叫张桢的银行卡上，转账以后，我就去江苏省镇江市句容市公安局经济开发区派出所报假警，取得了派出所受案证明，黄火熠操作和支付宝客服联系，提供了派出所受案证明。第二天，支付宝赔偿金20000元打到我银行卡上，我给了黄火熠2000元。我和黄火熠去上海，黄火熠告诉我姚强将也想做支付宝诈骗，黄火熠让我看着姚强将，怕他跑了。我把10000元钱存到姚强将卡上，剩下10000元是“鸡子”出的，我们三个去闵行区梅陇派出所报假警，黄火熠操作在支付宝客服报假警，大概有三天时间，支付宝赔偿金打了过来，我得了12000，给姚强将三、四千元，剩下的分给黄火熠了。2017年1月份，黄火熠带着刘小盼找到我，黄火熠安排我看着刘小盼，30000元本金是在上海市宝山区月浦镇世纪联华超市里看老虎机的一个男子提供的，在上海市浦东分局的一个派出所报的假警，骗取了支付宝30000块钱，之前黄火熠给我2000元钱。以上证据，经当庭举证、质证，来源合法，内容客观真实，与本案事实密切关联，且能够互相印证，形成了完整的证明体系，可以作为定案根据，本院予以确认。本院认为，被告人陈俊、姚强将、潘兴斌伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取支付宝安全险赔付金，被告人陈俊、姚强将诈骗数额巨大，被告人潘兴斌诈骗数额较大，三被告人的行为均已构成诈骗罪。系共同犯罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。应当依法追究其刑事责任。鉴于陈俊、姚强将、潘兴斌系坦白，依法可对其从轻处罚；潘兴斌退还全部赃款，酌情对其从轻处罚；姚强将系累犯，依法应对其从重处罚；潘兴斌有犯罪前科，酌情对其从重处罚。关于姚强将辩解其在和潘兴斌等实施的犯罪行为中没有得到钱，不构成诈骗罪的意见，经查，姚强将明知共同犯罪行为是诈骗他人钱财而参与，主观上具有非法占有他人钱财的犯罪目的，具有诈骗的故意，其辩解意见理由不能成立，本院不予采纳。关于辩护人提出潘兴斌系从犯的辩护意见，经查，潘兴斌在诈骗过程中积极参与，并不是起到次要和辅助作用，对此辩护意见本院不予采纳；对辩护人提出其他从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；但综合提出的量刑意见偏轻，本院不予采纳。根据陈俊、姚强将、潘兴斌的犯罪事实、性质、情节等综合因素以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第六十五条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：被告人陈俊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20000元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2017年7月5日起至2021年1月4日止，罚金于判决生效后三日内缴纳。)二、被告人姚强将犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币10000元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2017年6月7日起至2020年9月6日止；罚金于判决生效后三日内缴纳。)；三、被告人潘兴斌犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币5000元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2017年5月21日起至2018年2月20止；罚金于判决生效后三日内缴纳。）四、被告人陈俊违法所得49991.79元，陈俊、姚强将共同违法所得19950元责令退赔被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长 杨 勇审判员 范晓娟审判员 杨海营二〇一七年十一月二十二日书记员 侯文付