上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0106刑初1281号公诉机关上海市静安区人民检察院。被告人魏明，男，1986年5月10日出生，汉族，住吉林省长春市。辩护人杨振宇,上海市弘正律师事务所律师。上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2017〕396号起诉书指控被告人魏明犯集资诈骗罪，于2017年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年11月13日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院检察员龚丽丹出庭支持公诉，被告人魏明及其辩护人杨振宇律师到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市静安区人民检察院指控被告人魏明于2015年3月至6月间，在金砖国际投资有限公司上海分公司(以下简称“金砖公司”)工作，离职后继续冒用金砖公司员工的身份，采用老客户介绍等方式，承诺还本付息，向社会公众非法集资。被告人魏明于2015年至2017年间，用虚假的金砖公司理财合同，以制作虚假房产证作抵押等方式，骗取被害人信任，向董某某等八名被害人非法募集资金共计人民币81万元。2017年4月24日，被告人魏明在四川省德阳市被公安人员抓获。到案后，被告人魏明否认上述犯罪事实。为证明上述事实，公诉机关在庭审中宣读和出示了被害人董某某、戴某某、张某某、马某某、陶某某、陈某某、方某某的陈述、证人兰某某、王某、杨某某、刘某某的证言、债权转让之服务协议、被告人魏明出具的收据、保证书、虚假房产证以及相关银行账户交易明细、转账汇款凭证、金砖公司出具的相关证明、四川省德阳市公安局旌阳区分局泰山路派出所出具的抓获经过、公安机关出具的常住人口基本信息等证据材料，并据此指控被告人魏明犯有集资诈骗罪，数额巨大，要求按照《中华人民共和国刑法》一百九十二条之规定，追究被告人的刑事责任。被告人魏明在庭审中承认上述犯罪事实，但提出曾支付过承诺支付的利息数万元，要求扣除。被告人魏明的辩护人除提出上述意见外,还提出被告人魏明是初犯,能承认犯罪事实,要求对其从轻处罚。经审理查明,被告人魏明于2015年3月至6月间，在金砖国际投资有限公司上海分公司(以下简称“金砖公司”)工作，离职后继续冒用金砖公司员工的身份，采用老客户介绍等方式，承诺还本付息，向社会公众非法集资。被告人魏明于2015年至2017年间，用虚假的金砖公司理财合同，以虚假房产证作抵押等方式，骗取被害人信任，向董某某等八名被害人非法募集资金共计人民币81万元,后支付利息人民币5.7万余元。2017年4月24日，被告人魏明在四川省德阳市被公安人员抓获。到案后，被告人魏明否认上述犯罪事实。在法庭审理过程中,被告人魏明承认上述犯罪事实。证明上述事实的证据如下：一、公安机关下载的常住人口基本信息，证实被告人魏明1986年5月10日出生于吉林省长春市，汉族，本科文化程度，住吉林省长春市朝阳区卫星路XXX号。二、证人兰某某的陈述和金砖公司营业执照，证明金砖总公司于2013年7月在北京成立，上海有分公司(即“金砖公司”),被告人魏明于2015年3月至6月担任金砖公司销售团队经理，没有个人业绩。金砖公司不收取现金。证人王某、刘某某的陈述、员工履历表、辞职信等,印证了上述事实。三、被害人董某某陈述,2015年上半年，魏明到我家向我推荐金砖公司的理财产品，我就买了人民币2万元，后来又陆续投资了很多次，截止到2016年5月共计投资了人民币9万元,本金未兑付,但收到过数千元利息。合同是在我家里签订。2016年5月我与魏明就未兑付的资金人民币9万元重新签订了合同，是以金砖公司的名义签订的，约定年化收益率10%，期限是三个月，但至今未兑付本金。我都是以现金方式直接将投资款给魏明的。被害人戴某某陈述,2015年3月董某某让我到她家里，魏明向我推荐理财产品，1万元人民币每月利息人民币500元，为期三个月。我当时就投了人民币10万元，2015年4月我又追加了人民币5万元，2015年5月我又投了人民币5万元，本金共计人民币20万元，为期三个月，利率10%，签了合同。当时我还以女儿的名义买了人民币7万元理财产品，每一万元有500元人民币的收益，为期一个月，有收据。截至案发我一共投资本金人民币27万元，都是以现金形式交给魏明的,拿到人民币2.2万元利息，是魏明以现金形式给我的。被害人张某某陈述,2015年7月，董某某介绍魏明给我认识，后魏明到我家，向我推荐金砖公司的理财产品。2016年1月我投了人民币2万元，为期一个月，固定收益人民币1,000元，同年3月我又买了人民币2万元。两次购买都是魏明手写的收据，并未订立合同。目前收到利息约人民币2,000元。我妹妹江秀妹于2016年在我家将投资款人民币11万元给了魏明，魏明有写欠条,收到利息约人民币2,500元。被害人马某某陈述,2016年3月，魏明向我们介绍了金砖公司的基本情况，给我推荐一份理财产品，人民币1万元一个月利息有人民币500元，第二个月还本。之后我付了人民币1万元现金买了理财产品。2016年5月4日我又和魏明签订了一份本金人民币6万元(包括之前1万元)、期限3个月、年化收益率10%的理财合同。目前收到利息人民币3,500元。被害人陶某某陈述,2015年10月，董某某介绍我一个上门做理财的项目，我就去了她家。一个自称金砖公司团队经理魏明向我们介绍了金砖公司的基本情况，给我推荐一份理财产品，人民币1万元，一个月利息人民币500元，随时可以取回本金。之后我付了人民币3万元现金给他，购买这个理财产品，下个月我收到利息人民币1,500元。当天我又追加了人民币2万元投资。2016年5月4日我和魏明签订了一份为期三个月，利率10%，本金为人民币8万元的理财合同(包括之前投资的人民币5万元)。2016年1月我又追加了人民币5万元。我共投资人民币13万元，都是现金支付,收到利息人民币1万余元。被害人陈某某陈述，2014年12月，董某某介绍我一个收益较高的理财项目，我就去了她家。当时魏明向我们介绍他是金砖公司的领导，向我推荐一份理财产品，人民币1万元，每个月利息人民币600元，为期三个月，我当时投了人民币1万元。2015年2月我追加了投资人民币4万元。没有收据也没有合同，都是口头承诺，董某某当时在场。人民币5万元是现金给魏明的。我一共收到人民币5,500元利息。被害人方某某陈述,我通过董某某认识魏明，他说投资金砖公司的理财产品收益高，每1万元人民币每个月利息人民币500元。2014年下半年至案发，我一共投资人民币6万余元，是分几次投的,收到利息约人民币3,000元。投资人陶立群、董某某、方某某、张某某、马某某相关账户的交易明细、银行转账凭证,被告人魏明出具的收据和保证书以及相关投资合同、假房产证复印件等，印证了上述事实。证人兰某某陈述，魏明与客户签订的合同不是金砖公司的合同，合同章也明显不同，上面有“上海”，金砖公司的名称没有“上海”。“金砖财行客户申请书”、理财合同公章样式证明等,印证了上述事实。金砖公司出具的客户信息证明以及2016年3月24日至2017年3月3日客户名单，证实董某某、戴某某、张某某、江秀妹、马某某、陶某某、陈某某、方某某非金砖公司客户，未与金砖公司发生投资关联行为。四、四川省德阳市公安局旌阳区公安分局泰山路派出所于2017年4月24日出具的抓获经过，证实公安民警于2017年4月24日23时许在四川省德阳市柳河街品格酒店6415房间抓获了被告人魏明。本院认为,被告人魏明以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪,依法应予惩处。被告人魏明及其辩护人提出的从诈骗总额中扣除支付的利息数万元的意见，符合事实和法律规定,本院予以采纳。被告人魏明在法庭审理过程中,能承认上述犯罪事实,酌情从轻处罚。辩护人提出的相应意见，符合事实，本院予以采纳。据此，为保护公民合法财产不受侵犯，维护金融管理秩序，严肃国家法制，根据《中华人民共和国刑法》一百九十二条和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人魏明犯集资诈骗罪,判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月24日起至2024年10月23日止。)二、被告人魏明应予判决生效后退赔人民币七十五万三千元,发还给被害人董某某(人民币八万一千五百元)、戴某某(人民币二十四万八千元)、张某某(人民币三万八千元)、江秀妹(人民币十万七千五百元)、马某某(人民币五万六千五百元)、陶某某(人民币十二万元)、陈某某(人民币四万四千五百元)、方某某(人民币五万七千元)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钱丽娜审 判 员  芮志平人民陪审员  冯季平二〇一七年十一月二十九日书 记 员  祁婷婷附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；……第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，……数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；……