湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2017）鄂0106刑初999号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人布国伟，男，1986年6月6日出生于河南省宜阳县，汉族，初中文化程度，原系湖北中通投资管理有限公司财务总监，户籍地：河南省宜阳县。因本案于2017年2月14日被抓获，当月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年3月30日被逮捕，现羁押于武汉市武昌区看守所。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检公诉刑诉（2017）969号起诉书指控被告人布国伟犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年10月17日开庭，公开审理了本案。湖北省武汉市武昌区人民检察院指派检察员陈锐出庭支持公诉，被告人布国伟到庭参加诉讼。本案经合议庭评议并自行辩护，现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人布国伟受他人聘请，于2015年9月，在武汉市武昌区中北路118号复地东湖国际一期商铺1-2层3号湖北中通投资管理有限公司（以下简称中通公司）工作期间，伙同杨华贵（另案处理）等人，通过招募及培训业务人员发放传单等形式向社会公众进行公开宣传，以通过中通公司对外投资有高额收益为诱饵，采取与客户签订《借款合同》、《项目投资管理合同》或者《委托理财中介服务协议》等形式，非法向社会公众进行融资。截止至2015年12月，中通公司共计吸收贺某某、陈某某等43人款项共计人民币284.9万元，造成上述人员损失人民币277万余元。其中，被告人布国伟担任中通公司财务总监，负责对融资款项的收支进行管理，其任职期间共吸收贺某某、陈某某等20人款项计人民币137万元。被告人布国伟于2017年2月14日被公安机关查获归案。指控上述事实，公诉机关提供有：1、公安机关出具的抓获经过、破案经过；2、书证；3、证人王某、高某、刘某的证言；4、报案人贺某某、陈某某等43人的报案材料及陈述；5、被告人布国伟及同案人员杨华贵的供述及辩解；6、司法鉴定意见书等予以证实。公诉机关认为，被告人布国伟违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法追究其刑事责任。被告人布国伟对起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭自愿认罪。经审理查明，2015年7月，被告人布国伟应聘到位于武汉市武昌区中北路118号复地东湖国际一期商铺1-2层3号的湖北中通投资管理有限公司（以下简称中通公司）工作，担任财务总监。期间，被告人布国伟伙同郜虎（在逃）、杨华贵（另案处理）等人，以通过中通公司投资河南禹州市锦荣发电有限公司电厂项目有高额收益为诱饵，采取与客户签订《借款合同》、《项目投资管理合同》或者《委托理财中介服务协议》等形式，非法向社会公众进行融资。截止至2015年12月，中通公司共计吸收贺某某、陈某某等43人款项共计人民币284.9万元，造成上述人员损失人民币277万余元。被告人布国伟后被公安机关查获归案。认定上述事实的证据有：一、公安机关出具的抓获经过、破案经过，证实被告人布国伟经公安机关网上追逃后，于2017年2月14日在河南省洛阳市被抓获，到案后其交代了担任中通公司财务总监，参与策划、组织非法吸收公众存款的犯罪事实。二、书证。1、中通公司和禹州锦荣发电有限公司的工商注册登记资料，证实两公司的基本情况。2、中国银监会湖北监管局办公室出具的回函，证实中通公司未取得金融许可证，不得从事银行金融机构的业务。3、被告人布国伟的身份信息，证实其身份情况。4、投资人提供的相关照片，证实投资人参加中通公司的投资推介会及到禹州锦荣发电有限公司现场考察项目的情况。5、中通公司工资单，由其原会计刘某提供，证实被告人布国伟任职期间向财务人员交款、收款，最后领取备用金的时间是2015年10月20日。6、中通公司和禹州锦荣发电有限公司与投资人签订的投资管理合同、投资收益计划书、担保函、借款合同。7、中通公司和禹州锦荣发电有限公司向投资人出具的收条。8、部分投资人向中通公司和禹州锦荣发电有限公司转款的银行凭证。上述6、7、8项均证实中通公司向社会公众吸收存款。9、在逃人员登记信息表，证实公安机关已对郜虎作网上追逃。三、证人证言。1、刘某陈述：2014年12月，我在招聘网上投放简历，后来通过中通公司当时筹建的负责人杜某某面试后到公司上班，具体是做会计。我记得当时的法定代表人姓郑，后来换成了张某，具体做的是给河南的一个超市拉投资。到了2015年4月份，张某说公司运营困难、发不了工资，我就离开了一段时间。到了2015年8月份，原来的同事告诉我中通公司又开始营运了，让我回来上班。我到公司后，就是郜虎、刘勇、布国伟在负责，郜虎让我继续担任会计，我没有上几天班就在公司看见了布国伟，他当时跟我一个办公室，每次公司要用钱的时候，他就会拿钱给财务，平时是布国伟管我们。杨华贵是我到公司后一个月左右来的，主要负责业务和管理业务员。当时公司开始做河南禹州电厂的项目，以该项目吸引客户投资，主要是杨华贵带的团队做，通过在外发传单、办宣传点拉客户。客户到公司后，由杨华贵和业务员与客户签订借款合同，然后在我们财务这里刷POS机或者交现金。所签订的合同都是郜虎或者布国伟拿来的，是已经盖章的空白合同。公司好像有2个POS机，我只记得布国伟拿来了1个，另外1个是谁拿来的记不清了，客户的钱到什么地方去了，我也不清楚，交的现金没有进公司的账，都是由郜虎或者布国伟拿走了，公司人员工资是每个月由郜虎或者布国伟拿现金由出纳发放。因为公司倒闭，我于2015年12月底离职，在我离开公司的前一天晚上，在公司见过郜虎，布国伟和杨华贵我没有见到，也没有留意他们在不在公司。2、王子兰陈述：2015年我在网上投了简历，后来通过中通公司一个叫杨华贵的人面试把我招聘进公司工作，他是管理业务的，好像是业务经理，我面试的时候管人事的人不在，就由他对我进行的面试。中通公司的业务主要是找一些外面的客户过来存款，然后给客户利息。我的工作职责就是负责日常支出和报销，我的上级是郜虎，所有支出、报销都要经过他签字，他不在的时候杨华贵签字也行。我在公司见过布国伟二三次，听公司的人说他是财务总监。3、张某陈述：中通公司是郑某于2014年10月在工商局注册的。后来我的一个朋友刘岩松从郑某手上买下了中通公司，他让我担任公司的法定代表人，说赚了钱就给我好处，于是在2015年3月就变更由我担任公司的法定代表人。接手公司后我们就聘请了张德恩来打理，刘岩松说要给公司资金经营，所以张德恩想做放款业务，不做融资业务。2015年7月份，公司倒闭关门了。等到了2015年12月份，我才知道公司又在原址开张了，是郜虎利用中通公司帮禹州锦荣发电有限公司融资。4、裴某陈述：河南禹州市锦荣发电有限公司成立于2013年，法定代表人是顾胜资，实际经营人是顾胜利，注册资金是二千万元，现在已经投资四千万元，用于新能源开发，目前因为资金缺口还没有正常投产，我是公司的副经理。2015年7月份，洛阳的单某某带着中通公司的郜虎、刘勇、布国伟一起到我们公司来考察，刘勇和顾胜利一起商谈融资的事，顾胜利提出由中通公司帮我们融资三千万（口头协议）。谈好后，由刘勇提供了90份空白合同，我公司财务人员在合同借款方处盖了章，河南好印宝机械装备科技有限公司作为担保方也盖了章，之后中通公司就将盖好章的合同带回去了。过了一个月后，我和他们联系问为啥还没有资金提供，中通公司的人说还在做宣传。10月份，单某某带着我和公司的财务人员找到他们公司，当时接待我们的是郜虎，由于中通公司没有向我们提供资金，我们就要求之前的合同作废，中通公司就以借条的形式承诺以前的借款由其自行承担。然后我们又重新向中通公司提供了借款合同，并将顾胜资办理的交通银行POS机由单某某交给中通公司，中通公司的经手人是郜虎。10月至11月底，我们在武汉签了四五十份合同，少的有几千，多的有十几万，一共有一百三十多万元。我们和中通公司约定的利息是月息3分，收到借款后第二天就将利息全部结清，一共付给中通公司大概四十余万元的利息，剩余九十余万元购买了设备。5、同案人员杨华贵的供述：2015年9月我在赶集网上投放了个人简历，没多久中通公司就打电话我去面试。我去了之后是一个自称是总经理叫刘勇的接待的，他说公司是做投资理财的，现在正为一家电厂进行融资。公司没有底薪，全部是通过业绩提成，按业绩的千分之四提成，我面试一个星期以后就到公司上班了。中通公司营业执照上的法定代表人是张某，但我没有见过这个人，在2015年10月之前的总经理是刘勇，之后是郜虎，郜虎也是公司的实际控制人，财务总监是布国伟，我是业务经理，下面有十个左右的业务员。公司的业务就是帮河南禹州市锦荣发电有限公司融资，我见过一个授权书，内容是禹州市锦荣发电有限公司授权我公司在武汉市融资三千万元。客户愿意投资，我就把客户带到财务去交钱，通过刷POS机和现金方式交付投资款，付完钱后在财务部门签订委托理财中介服务协议书、保证担保借款合同。四、报案材料，证实43名投资人陆续向公安机关报案称，中通公司以投资河南禹州市锦荣发电有限公司可以获取高额利息为名，在收取其借款后无力偿还。五、被告人布国伟的供述和辩解：2015年8月份，我经人介绍认识了郜虎，然后他就把我招进了公司，我去的时候郜虎是副总经理，刘勇是总经理，刘勇后来在10月份离开公司，郜虎就成为了总经理。公司的法定代表人是张某，但是我没有见过，杨华贵是业务经理，负责带领业务员做业务，我是财务总监，刘某是会计出纳。中通公司的业务是为河南禹州市锦荣发电有限公司融资，我们从中赚取佣金。我在公司就是负责取钱和打钱给禹州公司，公司POS机是绑定的我的银行卡，客户在财务那里刷卡后，钱就进了我的账户后，由郜虎拿着我的银行卡取钱后再转给电厂，五万以下的他自己去，五万以上的我陪他去取，我只陪郜虎取钱，没有陪他打钱，不知道钱是不是打给了电厂。我在公司的工作时间是从2015年9月1日至当年10月8日，离开公司时我的两张银行卡都在郜虎手上。六、武汉振兴会计评估工程造价司法鉴定所出具的司法鉴定意见书，证实中通公司共吸收43人的资金人民币2849000元，造成损失人民币2772720元。上述证据均经庭审举证、质证，被告人布国伟均无异议，本院予以确认。本院认为，被告人布国伟伙同他人扰乱金融秩序，未经有关部门依法批准，向不特定公众非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人布国伟的指控，事实清楚、证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人布国伟应对中通公司所非法吸收的全部存款承担责任，理由如下：其一、被告人布国伟关于其在中通公司任职时间的供述，与相关书证、证人证言相矛盾，故不应采信其有关任职时间的供述；其二、被告人布国伟担任中通公司财务总监，管理非法吸收的存款，集资参与人通过刷卡所交款项均转入其绑定的银行账户，其参与了本案所涉及的全部共同犯罪并起到主要作用。被告人布国伟当庭自愿认罪，可以从轻处罚。本案尚未追回的涉案财物，依法应当继续予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人布国伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币60000元（此款于赃款追缴完毕后缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月14日起至2020年11月13日止）。二、违法所得继续予以追缴，按损失金额比例发还（集资参与人名单及金额附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  魏 波人民陪审员  张学慈人民陪审员  徐绪秋二〇一七年十一月七日书 记 员  黄 锦