四川省中江县人民法院刑 事 判 决 书(2017)川0623刑初220号公诉机关中江县人民检察院。被告人刘某，男，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2016年9月5日被中江县公安局刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现羁押于中江县看守所。辩护人肖清，四川超宇律师事务所律师。被告人张某甲，男，汉族，初中文化。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2016年12月19日被中江县公安局刑事拘留，于2017年1月23日被逮捕。现羁押于中江县看守所。被告人张某乙，男，汉族，小学文化，无业。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2016年6月30日被中江县公安局刑事拘留，2016年8月5日、2017年6月19日被中江县公安局及本院取保候审。中江县人民检察院以江检诉刑诉[2017]181号起诉书指控被告人刘某、张某甲、张某乙犯合同诈骗罪，于2017年6月13日向本院提起公诉，本院于同月14日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。中江县人民检察院指派检察员谭辉出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人肖清、被告人张某甲、张某乙等到庭参加诉讼。审理中，中江县人民检察院以需要补充侦查为由，于2017年8月14日向本院提出延期审理建议，于2017年9月13日提请恢复审理。现已审理终结。中江县人民检察院起诉指控：2016年6月，被告人刘某、张某乙、张某甲到中江县利用他人的身份信息，使用伪造的银行电子账单，通过网络签订借款合同的方式，骗取他人财物。被告人刘某主要负责在网络上进行操作，被告人张某乙及张某甲主要负责联系借款的人员。被告人刘某、张某乙、张某甲以“该网络借款不上个人征信系统，借款人自行决定是否还款”和高额的提成为诱饵，将石某、周某、范某等人发展成为下线，帮助其寻找借款的人员。石某等人又将曾某某及陈某甲等人发展成自己的下线。2016年6月21日，陈某将陈某乙等人带至中江县天港酒店407号房间内，被告人刘某利用陈某乙的手机下载“卡牛”手机软件，利用陈某乙个人身份信息、淘宝账号及伪造的银行电子账单，通过网络以陈某乙的名义签订了60000元的借款合同。“卡牛”平台服务商上海普惠金融公司的工作人员通过电话核实时，被告人刘某谎称借款用于房屋装修或买车等。通过审核后，“爱钱进”公司将60000元的借款转账至陈某乙的账户上。随后，被告人使用POS机，以购物消费的名义，在陈某乙的账户上刷走39000元，作为提成费分配给张某乙、张某甲以及其他中间人。陈某乙误认为通过淘宝购物，自己获得21000元的奖励，并将自己的朋友叶某甲、谢某某、叶某乙介绍去借款。当月24日，被告人刘某等人在中江县时丰酒店四楼的999号房间内，采取同样的作案手段，使用叶某甲、谢某某、叶某乙的手机及身份信息，通过网络各分别以三人的名义签订了60000元的借款合同，并分别通过POS机刷走39000元。次日，叶某甲等人在自己的手机上发现借款6万元的信息，遂向中江县公安局报案。另查明，2016年9月5日，被告人刘某被抓获归案；2016年6月30日，被告人张某乙被抓获归案，2016年12月19日，被告人张某甲被抓获归案。三被告人到案后对2016年6月在中江县实施合同诈骗的事实供认不讳。公安机关扣押了被告人及中间人等共计116000元人民币。为支持公诉，公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等相应的证明材料，认为被告人刘某、张某甲、张某乙以非法占有为目的，在签订与履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。三被告人在诉讼过程中，如实供述，具有坦白情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人刘某对指控之犯罪事实不持异议，表示自愿认罪。其辩护人提出，被告人刘某每次诈骗数额为39000元，4次诈骗数额应认定为156000元。其具有坦白情节，请求对其从轻处罚。被告人张某甲对指控之犯罪事实不持异议，表示自愿认罪。被告人张某乙对指控之犯罪事实不持异议，表示自愿认罪。经审理查明：2016年5月，被告人刘某、张某甲、张某乙共谋，利用他人的身份信息、淘宝网账号、手机号码，伪造他人的银行交易账单，以他人之名通过网络平台签订借款合同的方式，骗取他人钱财。尔后，被告人刘某、张某甲、张某乙以“网络借款不上个人征信系统，不影响个人信誉，借款人自行决定是否还款”及高额的提成为诱饵，诱使石某甲、周某、范某、曾某某、陈某甲等人积极寻找借款人。2016年6月21日，陈某甲以从淘宝网上购物后可以领取现金为由，将陈某乙等人带至中江县凯江镇天港酒店被告人刘某、张某甲所在的407号房间。被告人刘某在陈某乙的手机上下载“卡牛”软件，与他人利用陈某乙的居民身份证、家庭住址、淘宝账号及密码、手机号码等信息伪造陈某乙在交通银行及光大银行的电子交易账单，通过网络借款平台普惠金融信息服务（上海）有限公司、爱钱进（北京）信息科技有限公司，以陈某乙（借款人，乙方）之名与李某某等人（出借人，甲方）及普惠金融信息服务（上海）有限公司（丙方）、爱钱进（北京）信息科技有限公司（丁方）四方签订60000元人民币的借款及咨询协议。当普惠金融信息服务（上海）有限公司电话审核陈仁宽的信息及借款用途时，被告人刘某接电话谎称借款用于房屋装修或购车等。后爱钱进（北京）信息科技有限公司将其匹配的李某某等人的60000元人民币打入陈仁宽的银行卡内。尔后，被告人刘某以公司要提成为由，用携带的POS机从陈仁宽的银行卡上取走39000元人民币，并分赃给被告人刘某、张某乙、张某甲及石某、周某、范某、曾某某、陈某甲等人，陈某乙得款21000元人民币。2016年6月24日，陈某乙将其通过淘宝购物，获得了21000元人民币的奖励告诉朋友叶某甲、谢某某、叶某乙等人，并将三人带至中江县凯江镇时丰酒店四楼被告人刘某所在的999号房间，被告人刘某采用前述手段，以叶某甲、谢某某、叶某乙之名分别与伍某某、王某、吴某某及普惠金融信息服务（上海）有限公司、爱钱进（北京）信息科技有限公司签订了60000元的借款及咨询协议。当普惠金融信息服务（上海）有限公司电话审核叶某甲、谢某某、叶某乙的信息及借款用途时，被告人刘某接电话谎称借款用于房屋装修或购车等。后爱钱进（北京）信息科技有限公司通过匹配后分别向叶某甲、谢某某、叶某乙的银行卡内打入60000元人民币，共计180000元人民币。尔后，被告人刘某以公司要提成为由，用POS机分别从叶某甲、谢某某、叶某乙的银行卡内取走39000元人民币，共计117000元人民币，并分赃给被告人刘某、张某乙、张某甲及石某、周某、范某、曾某某、陈某甲等人。被告人刘某、张某甲、张某乙等人共获得赃款156000元，供其耗用。2016年6月25日，叶某甲等人发现自己的手机上有借款6万元人民币的信息，得知其被骗，遂向中江县公安局报案。2016年9月5日、2016年12月19日、2016年6月30日，被告人刘某、张某甲、张某乙被抓获归案。三被告人到案后如实供述了前述犯罪事实。侦查中，公安机关从被告人刘某的住处查获银行卡7张、电脑2台、笔记本1个，查获被告人张某乙持有的银行卡6张。侦查中，被告人张某乙退缴赃款9100元。扣押石岗、陈润立、陈仁宽、叶永兵、谢春莲、叶丹、范某某等人的人民币合计114000元。审理中，被告人张某乙退缴赃款40000元。共追回赃款163100元。另查明，在本院审理中，委托山西省临县司法局对被告人张某乙的性格特点、家庭情况、社会交往、犯罪原因等进行了社会调查、评估，其评估意见，同意对被告人张某乙实施社区矫正，其家人愿意对其进行帮教。上述事实，有经庭审举证、质证、本院予以确认的公安机关接受刑事案件登记录、立案决定书、抓获说明、归案情况说明、拘留证及拘留通知书、逮捕证及逮捕通知书、取保候审决定书、释放证明书、证人周某、石某、范某、曾某某、陈某甲、陈某乙、谢某某、叶某甲、叶某乙、袁某某、夏某的证言、借款及咨询协议、新浪支付出款电子回单、借款资料、短信截图等电子数据、借记卡产品资料查询、银行卡交易明细清单、通话详单、搜查笔录、扣押清单、照片、房屋租赁协议书、营业执照、被告人刘某、张某甲、张某乙的供述、调查评估意见书、户籍证明等证据相互印证，已形成完整的证明体系，足以认定。本院认为，被告人刘某、张某甲、张某乙以非法占有为目的，利用他人身份证、淘宝信息等，冒用他人名义，伪造他人银行交易账单，签订借款合同，骗取他人财物，其行为扰乱了市场经济秩序，侵犯了他人财产所有权，已构成合同诈骗罪，数额巨大。公诉机关指控被告人刘某、张某甲、张某乙犯合同诈骗罪事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人刘某直接实施诈骗行为，作用大于被告人张某甲、张某乙，被告人张某甲积极寻找借款人，配合被告人刘某在现场实施诈骗行为，作用大于被告人张某乙，在量刑时酌定予以考虑。被告人刘某、张某甲、张某乙归案后如实供述其犯罪事实，自愿认罪，具有坦白情节，可对其从轻处罚。被告人刘某的辩护人的前述相应辩护主张及理由成立，本院予以采纳。被告人刘某的辩护人提出，本案诈骗数额应认定156000元的辩护意见，经查，被告人刘某、张某甲、张某乙冒用陈某乙、谢某某、叶某甲、叶某乙等四人名义，伪造银行交易账单的方式，通过网络平台分别与出借方签订了60000元的借款合同，共计240000元借款，出借人的经济损失共为240000元，应该认定三被告人的诈骗金额为240000元。被告人刘某分别从每位借款人的银行卡上取走39000元共计156000元，应是对赃款的分配处理，故该辩护主张及理由不能成立，本院不予采纳。根据三被告人的犯罪事实、认罪、悔罪态度等具体情节予以量刑。被告人张某乙认罪、悔罪，结合社区调查评估意见，对被告人张某乙宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，本着对以人为本、惩教结合的宽严相济刑事政策，给予其改过自新的机会，可以对其宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第四十五条、第四十七条、第六十四条、第六十一条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月5日起至2020年1月4日止。罚金限于本判决生效之次日起三日内缴纳。）二、被告人张某甲犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月19日起至2020年2月18日止。罚金限于本判决生效之次日起三日内缴纳。）三、被告人张某乙犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效之次日起三日内缴纳。）四、对扣押在案的赃款123100元，由中江县公安机关依法发还被害人，对查获在案的银行卡13张、电脑2台、笔记本1个,由中江县公安局依法处理。对被告人张某乙在审理中退缴的赃款40000元依法发还被害人。继续追缴赃款76900元发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省德阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  周芙蓉人民陪审员  田启余人民陪审员  叶含清二〇一七年十一月六日书 记 员  韩 剑附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十四条【合同诈骗罪；组织、领导传销活动罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十五条【缓刑犯应遵守的规定】被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定：(一)遵守法律、行政法规，服从监督；(二)按照考察机关的规定报告自己的活动情况；(三)遵守考察机关关于会客的规定；(四)离开所居住的市、县或者迁居，应当报经考察机关批准。第七十六条【缓刑的考验及其积极后果】对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第七十七条【缓刑的撤销及其处理】被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。