安徽省滁州市琅琊区人民法院刑 事 判 决 书（2017）皖1102刑初163号公诉机关滁州市琅琊区人民检察院。被告人段某某，男，汉族，1961年2月4日出生于黑龙江省哈尔滨市，高中文化，滁州哈银投资有限公司实际负责人，现住黑龙江省哈尔滨市南岗区。被告人段某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年3月18日被临时羁押于苏州市第一看守所，2017年3月23日被滁州市公安局琅琊分局刑事拘留；2017年4月27日经滁州市琅琊区人民检察院批准，同日被滁州市公安局琅琊分局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。辩护人姚树彦，江苏圣典律师事务所律师。滁州市琅琊区人民检察院以琅检刑诉［2017］157号起诉书指控被告人段某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月9日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2017年10月27日公开开庭审理了本案。滁州市琅琊区人民检察院指派检察员王玉娟出庭支持公诉，被告人段某某及其辩护人姚树彦到庭参加诉讼。本案现已审理终结。滁州市琅琊区人民检察院指控：被告人段某某受范某1（另案处理）指派，为滁州哈银投资管理有限公司实际负责人，该公司于2015年11月17日成立（以下简称哈银公司），住所地为滁州市琅琊区东洲苑266-10室，系范某1为非法吸收公众存款而设立。哈银公司成立后，未经有关部门批准，通过发放宣传单、口口相传、业务员推广等方式，以哈尔滨双城市曹某畜牧业发展有限公司及团结乡农富奶牛养殖场扩大经营规模为由，向社会公众大量吸收资金。该公司宣称，投资奶牛场项目1万元起步，上不封顶，投资期限为3个月、6个月以及1年不等，期限不同支付不等的利息；应当支付客户的利息由哈银公司在客户投资时直接从投资款中予以扣除，投资期限届满客户可以从哈银公司取回本金。截至案发，滁州哈银投资管理有限公司共非法吸收公众存款259.5万元，造成报案人员损失226.6124万元。公诉机关认为，被告人段某某非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人段某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名有异议，称其不是滁州哈银投资管理有限公司实际负责人，只是打工的，负责传达范某1的意思，其没有吸收客户的钱，也没拿客户一分钱。其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名有异议，提出段某某既不是实际控制人，也不是实际负责人，系负责帮范某1传话，没有实际参与哈银公司的运营，也未获取任何利益。案发前，自筹资金返还被害人部分损失，归案后能够如实交待全部案件事实。无前科，在哈银公司吸收公众存款中所起的作用较小，主观恶性不大，情节轻微，建议对被告人段某某免于刑事处罚。经审理查明：范某1（另案处理）为非法吸收公众存款于2015年11月17日成立滁州哈银投资管理有限公司（以下简称哈银公司），住所地为滁州市琅琊区东洲苑266-10室。被告人段某某受范某1指派，为滁州哈银公司实际负责人。哈银公司成立后，未经有关部门批准，通过发放宣传单、口口相传、业务员推广等方式，以哈尔滨双城市曹某畜牧业发展有限公司及团结乡农富奶牛养殖场扩大经营规模为由，向社会公众大量吸收资金。该公司宣称，投资奶牛场项目1万元起步，上不封顶，投资期限为3个月、6个月以及1年不等，期限不同支付不等的利息；应当支付客户的利息由哈银公司在客户投资时直接从投资款中予以扣除，投资期限届满客户可以从哈银公司取回本金。截至案发，滁州哈银投资管理有限公司共非法吸收公众存款259.5万元，造成报案人员损失226.6124万元。上述事实，有公诉机关当庭出示，经庭审质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证（1）在逃人员信息登记表，证实2017.2.28被告人段某某被侦查机关网上追逃。（2）抓获经过，证实被告人段某某系被抓获归案。（3）寄押证，证实苏州市公安局姑苏分局石路派出所于2017年3月18日-3月23日将段某某寄押于苏州市第一看守所。（4）财务资料，证实王某1提供的滁州哈银投资管理有限公司财务记账资料。（5）营业执照，证实滁州哈银投资管理有限公司自然情况。（6）情况说明，证实截止2017年4月12日哈尔滨市双城区卫生和计划生育局未受理哈尔滨医诺医院股份有限公司设置医疗机构申请，也未给医诺医院发放设置医疗机构批准书。证实滁州市公安局琅琊分局对侯某在正在进行侦查。（7）银行流水，证实范某2账户与关某之间的交易往来。（8）立案决定书，证实被告人段某某在苏州因涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查。（9）工商登记材料，证实上海巨寿科技有限公司、双城市团结乡农富奶牛养殖场、曹某畜牧业发展有限公司以及哈尔滨医诺医院股份有限公司工商登记情况。（9）项目借款合同书、收据，证实投资人向滁州哈银投资管理有限公司投资等相关情况。（10）宣传单，证实滁州哈银投资管理有限公司对外宣传相关事宜。2、鉴定意见，证实被告人段某某非法吸收公众存款143笔，累计吸收存款金额259.5万元，被害人累计损失226.6124万元。3、证人证言（1）范某1的证言，证实其是滁州哈银投资管理有限公司的实际负责人，公司是2015年底成立的，法定代表人是苏某，苏某和公司没关系，其只是用了他的身份证在滁州找代办公司代办的。滁州哈银公司没有获得相关行政审批，该公司吸收的投资款都是由其进行支配。哈银公司在滁州开展业务，就是通过进行广泛的公开宣传，口口相传以及散发传单，以哈尔滨双城市曹某畜牧业有限公司奶牛场以及哈尔滨市农富奶牛场扩大经营规模为由，向滁州广大不特定投资人吸收存款，期限为三个月至一年不等，期限不同支付不同的利息，并且许诺保本付息，到期可以拿走本金并赚取公司的利息。其没有时间管理公司，都是交给段某某和候某管理。其安排候某负责在滁州吸收投资开展业务，安排段某某帮其进行公司的管理，公司还有关某负责公司财务。滁州投资人的钱都是现金交给会计，会计把钱交给关某或者候某，其没有直接拿滁州投资人的钱，都是段某某或者候某安排关某转账到其姐范某2的银行卡上或直接汇到其建行卡上。范某2的卡实际归其使用，这些投资款一部分支付给候某及他的团队，一部分支付滁州人利息、本金及公司日常开销，剩下的钱全都投到自己医诺医院，没有投入两个奶牛场。哈银公司人员招聘也是候某和段某某、关某负责的。2016年8月份哈银公司停止兑付投资人的本金和利息，大概还有一两百万没有赎回。林某1光收取投资人2500元也是其安排的，因为什么记不得了，大概收了八万元，这些钱也投到医院去了。（2）范某2的证言，证实其办理的62×××27银行卡从2015年开始借给范某1使用。段某某跟着范某1做事，范某1忙不过来就会安排段某某帮他管理一些事情，段某某在滁州具体做什么不清楚，他经常到滁州去。段某某没有拿到滁州投资人的钱，钱都在范某1处。（3）王某1的证言，证实其于2016年4月2日去滁州市哈银投资管理有限公司工作，公司法人叫苏某。2016年6月份公司开始做的项目叫黑龙江哈尔滨市双城市团结乡农富奶牛场养殖场的项目，通过宣传单、广告牌，酒店举办宣传活动等方式宣传公司的项目吸收群众的资金，给利息，投资人员不限，投资期限为三个月、六个月、一年，投资一单1万元，投资期限为三个月的，利息是每个月100元钱，月利息1%，投资人交钱就现场扣除788元，包括300元利息、200元定金、188元抽奖、100元米油；投资六个月利息是每个月150元，月息就是1.5%。哈银公司的实际负责人是段某某，其在哈银公司做会计，每天下午下班前将所有款项交给关某，从其提供哈银公司客户资料表可以看出，2015年11月份到2016年7月29日总投资有404.5万元，总投资人是272次，包括重复投资的。这张表的颜色是其用来区分做账的，蓝色表示本金已拿回，其他颜色都是没有收回本金的。（4）关某的证言，证实其2016年3月份到滁州哈银公司工作，公司业务就是以哈尔滨奶牛场扩大经营为由，在滁州吸收投资人的资金，自成立至最后无法兑现，没有开展过其它业务。公司实际负责人是段某某，主要事情包括汇钱给谁等都是段某某做决定。其负责公司财务，主要是收取投资人的投资款，投资款根据段某某的安排汇给范某2、林某1光。后段某某再通过范某2的银行账户把客户到期的本息转到自己的中行账户上，后返还给投资到期的客户。哈银公司没有融资、出售理财产品的资质，没有相关金融部门审批文件，只有一个营业执照。（5）戴某1的证言，证实其2016年6月25日到哈银公司上班，负责发传单招待投资顾客，做业绩。公司法人叫苏某，现在做黑龙江省哈尔滨市双城市团结乡农富奶牛场的项目，简单讲就是通过宣传公司的项目吸收群众的资金支付利息，投资人员不限，客户投资有三个月、六个月、一年，投资一单是1万元，现场扣除利息，到期后拿本金。公司实际负责人是段某某。（6）孙某1的证言，证实其是2016年6月30日到滁州哈银公司工作，是段某某打电话让其到哈银公司负责业务管理。公司营业执照上的法人是苏某，哈银公司主要的业务就是开展宣传，吸引投资人进行投资，投资款用于奶牛场的经营，奶牛场挣钱之后再把投资款连本带利还给投资人，客户投资是1万元起步，上不封顶。三个月1万元利息是788元，六个月利息大概是8-10%，一年利息大概在22%左右，客户投资款是现金交给公司财务关某，后当场支付利息给客户，到期后客户取回本金。工资是段某某打给关某发放。公司没有融资、出售理财产品的资质，也没有相关金融部门的审批文件，只有一个营业执照。（7）储某的证言，证实其在哈银公司工作，公司营业执照上的法人是苏某，公司的主要业务是通过宣传单等方式吸引投资人投资，投资款用于奶牛场扩建厂房、购买奶牛，等挣钱后再把投资款连本带息还给投资人。客户投资都是现金交给财务关某，后公司当场支付利息给客户，到期后客户取回本金。（8）王某2的证言，证实其在哈银公司主要负责维护客户以及招揽新客户，公司在哈尔滨有一个合作伙伴叫农富奶牛养殖场，养殖场要扩大经营，哈银公司和养殖场合作在滁州帮他们集资，哈银公司赚中介费。（9）许某的证言，证实段某某是哈银公司总负责人。哈银公司就是向客户宣传，以哈尔滨的曹某畜牧业有限公司和农富奶牛场扩大经营为由，在滁州吸收广大投资人投资并允诺支付一定的利息，到期归还本金。候某2016年5、6月份离开，后段某某安排孙某1分管公司业务，公司分管财务的是关某，他也是段某某派过来的，会计王某1将客户投资款交给关某，关某根据段某某安排将钱通过银行转账汇走。（10）刘某1的证言，证实其于2015年11月到哈银公司工作，公司总经理是段某某，公司事情由段某某负责，关某是负责财务，其负责后勤。公司负责吸收群众存款然后投资到哈尔滨双城市团结乡农富奶牛养殖场。公司法人是苏某，2016年5月23日苏某来滁州看到营业执照其是法人后，称不知道这个情况，其就向段某某报告，24日段某某和一个姓林的男子来了，苏某要求注销营业执照。（11）苏某的证言，证实其2016年5月24日到滁州哈银公司看到墙上挂的营业执照，才知道其是法人，但其不知情，也不参与公司经营。（12）曹某的证言，证实其于2012年在双城市成立曹某畜牧业发展有限公司，公司未与任何公司合作融资，其也未在任何合同协议上签过字。段某某、林某1光、范某2其不认识，也没听说过哈银投资管理有限公司，从未收到过融资款。（13）李某1的证言，证实其于2013年成立双城市团结乡农富奶牛养殖场，奶牛场未与其他公司进行项目融资。其不认识段某某、范某2、林某1光、马某1，未听说过滁州市哈银投资管理有限公司，也未收到过以其公司名义进行融资的款项。其养殖场在安徽滁州也没有成立过分公司。4、被害人陈述，周某1、陈某1、马某2、杨某某、霍某、刘某2、赵某、计某、程某1、徐某1、韦某、郑某某、余某、陈某2、王某3、刘某3、付某某、刘某4华、任某1、吴某1、李某2、毕某、冯某、程某2、解某、孙某2、黄某1、陈某某、徐某2、刘某5、黄某2、程某3、孟某、吴某2、戴某2、浦某、黄某3、王某4、田某、林某某、李某3、孔某、李某4、张某、任某2、周某2、周某3、王某5、刘某6、胡某、洪某、汤某、严某、林某2、徐某3、汪某、吉某、李某5等的陈述，证实投资人投资滁州哈银投资管理有限公司相关事实以及造成该部分投资人经济损失226.6124万元。5、被告人段某某的供述，其2015年受范某1安排和候某共同管理滁州哈银投资管理有限公司。候某带着他的团队帮公司吸收滁州投资人的投资款，其代表范某1负责公司运营事务以及安排关某对投资人的投资款予以支配、招业务员开展业务。滁州哈银投资管理有限公司通过在滁州进行广泛宣传、散发传单，以哈尔滨双城市曹某畜牧业有限公司奶牛场以及哈尔滨市双城市农富奶牛场扩大经营规模为由，向滁州的广大不特定投资人吸收存款，期限分为三个月至一年不等，期限不同支付不等的利息，并且许诺保本付息，到期可以拿走本金。滁州投资人的钱都是现金交给会计，后候某从会计那里将投资款中属于他们团队35%提走，剩下的65%其安排关某汇到范某2的账户内。范某2将钱都给了范某1，范某1将这些钱都投入到他在哈尔滨双城市新建的哈尔滨医诺医院有限公司了。滁州投资人的投资款到期后，其让范某2把钱某给关某再支付给投资人。哈银公司之所以宣传曹某畜牧业奶牛场以及农富奶牛场扩大养殖规模主要是为了让投资人相信，敢将钱投资到哈银公司。哈银公司只是注册了工商执照，没有其它行政部门许可，也没有经过银监局等相关行政部门许可。哈银公司工商执照上的法人苏某和公司没有关系，只是用他名字注册而已。林某1光是范某1雇佣的，范某1安排其将一部分投资款汇给林某1光，林某1光在哈银无法兑现之后收取每个投资人2500元，其不知原因。被告人段某某及其辩护人辩称，段某某不是滁州哈银投资管理有银公司实际负责人。经查，被告人段某某在侦查机关的供述及证人范某1、王某1、关某、戴某1、许某、刘某1等证言能相互印证，证实被告人段某某为滁州哈银投资有限管理公司实际负责人。故对被告人段某某及其辩护人提出的上述辩护意见，因与查明的事实不符，不予采纳。本院认为：被告人段某某非法吸收或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人段某某庭审中否认自己是滁州哈银投资管理有限公司实际负责人，对其辩护人提出被告人段某某归案后如实供述全部案件事实的辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳；被告人段某某在滁州哈银投资管理有限公司负责公司的运营事务以及安排会计对投资人的投资款予以支配、招业务员开展业务等事项，对其辩护人提出被告人段某某在非法吸收公众存款中所起作用较小、情节轻微的辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人段某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月18日起至2020年3月17日止，罚金于判决生效后一个月内缴纳）二、继续追缴违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  胡玉艳人民陪审员  宋 方人民陪审员  陶 丽二〇一七年十一月六日书 记 员  刘 艳附本判决相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。