四川省射洪县人民法院刑 事 判 决 书(2016)川0922刑初305号公诉机关：射洪县人民检察院。被告人：何德容，男，1970年4月2日出生，汉族，高中文化，成都神宇玻璃制品有限公司法定代表人，户籍所在地四川省南充市仪陇县，现住成都市崇州市。2015年5月26日因涉嫌非法吸收公众存款罪由射洪县公安局决定并执行取保候审。2016年11月17日经本院决定，由射洪县公安局执行取保候审。辩护人：屈乾，北京隆记元律师事务所律师。射洪县人民检察院以射检刑诉〔2016〕285号起诉书指控被告人何德容犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月17日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。射洪县人民检察院指派检察员郑路、杨文出庭支持公诉，被告人何德容及辩护人屈乾到庭参加了诉讼。审理中因补充侦查，本院决定延期审理。本案经恢复审理，现已审理终结。射洪县人民检察院指控：2010年2月8日，被告人何德容在工商行政管理部门登记注册“成都神宇玻璃制品有限公司”（以下简称“神宇公司”），并任法定代表人。2014年5月，被告人何德容所在的神宇公司因归还银行贷款需要资金，便找到四川“汇通信用融资担保有限公司（以下简称汇通公司）”崇州分公司负责人曾某，让其帮忙融资还贷。后曾某将该情况告知给汇通公司西区总经理张某1，张某1又将该情况报告给汇通公司副总经理刘某1。刘某1随即与射洪县铭亿融资理财信息咨询有限公司（以下简称铭亿公司）联系，在该公司融资，并叫被告人何德容准备公司相关资料。2014年6月16日，被告人何德容所在的神宇公司召开临时股东会议，决议通过铭亿公司向民间出借人代表任某1签订借款合同，借款人民币2000万元。后被告人何德容在成都市汇通公司代表神宇公司与出借人代表任某1签订借款人民币2000万元的《借款合同》，贷款利率为1.52%，借款期限1年。汇通公司与任某1签订保证合同。2014年6月18日至20日，杜某等77名社会不特定人员将计1042万元人民币转入借款合同指定借款收款人文某1在建设银行射洪支行的账户上，后该笔资金分6次转入汇通公司员工冯某的资金账户。到2015年3月5日止，被告人何德容代偿利息及居间费人民币16万元，汇通公司支付借款利息及居间费人民币37.5万元，铭亿公司支付给出借人利息人民币45.8175万元，收取居间费人民币7.6825万元，造成损失人民币988.5万元。2015年4月22日，射洪县公安局民警电话通知被告人何德容到案接受调查。公诉机关认定上述事实的证据有：书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等。公诉机关认为，被告人何德容伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人何德容在共同犯罪中起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人何德容犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。提请依法判处。被告人何德容对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议并自愿认罪。辩护人屈乾对射洪县人民检察院指控被告人何德容犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均有异议，认为公诉机关指控罪名不成立。辩护意见是：1、汇通公司欠神宇公司款项，神宇公司找到汇通公司还钱而非让其帮忙融资，何德容没有实施非法吸收公众存款的动机和目的；2、何德容在射洪铭亿制作提供的借款合同等格式文件上签字的行为是在判定汇通公司还神宇公司款项已落实的情况下应汇通公司要求履行手续的行为，不是委托射洪铭亿进行民间融资的行为；3、何德容签署借款合同等格式文件与出借人转移钱款之间没有因果关系，本案的出借人投资的是射洪铭亿，而对神宇公司这个项目完全不了解，本案实质是汇通公司与射洪铭亿共谋非法吸收公众存款，犯罪所得也全部进入汇通公司与射洪铭亿指定人员账户并由汇通相关人员占有使用，没有向神宇公司归还过分文，汇通公司甚至在该情况下继续欺骗神宇公司办理手续并与成都鑫昇公司从民间吸收资金2850万；4、何德容作为汇通事件的受害人，积极筹款安抚出借人并已初见成效。综上，请求宣告被告人何德容无罪。经审理查明，2010年2月8日，被告人何德容与股东何某1（何德容之女）在成都崇州市成立成都神宇玻璃制品有限公司（以下简称神宇公司），同年6月2日在成都市崇州工商行政管理局登记注册并任法定代表人。公司住所崇州市工业集中发展区。公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股）。经营范围玻璃瓶贴花、烤花加工、销售；玻璃制品销售。注册实收资本1300万元。营业期限自2010年2月8日至永久。自2010年以来，被告人何德容因公司资金周转需要，通过四川汇通信用融资担保有限公司（以下简称汇通公司）担保，分别在中国银行、上海银行、贵阳银行、成都银行贷款，汇通公司便在何德容获得的银行贷款中收取部分款项作为风险保证金归其使用，该保证金的本金及利息由使用人汇通公司负责归还。2014年5月，被告人何德容因其所在的神宇公司银行贷款到期需要资金归还，便找到汇通公司西片区（原崇州分公司）业务经理曾某，要求汇通公司归还所使用的风险保证金。曾某将该情况告知汇通公司西片区总经理张某1，张某1又将该情况报告给汇通公司副总经理刘某1。刘某1便与射洪县铭亿融资理财信息咨询有限公司（以下简称铭亿公司）联系在铭亿公司融资，并由张某1通知曾某，再由曾某通知被告人何德容准备并提供公司相关资料。2014年6月16日，被告人何德容所在的神宇公司召开临时股东会议，决议认可公司由法定代表人何德容全权负责通过铭亿公司中介向民间出借人代表任某1等人借款最高限额人民币2000万元。同日，汇通公司与出借人代表任某1签订保证合同；被告人何德容在汇通公司代表神宇公司与出借人代表任某1及居间人铭亿公司分别签订借款金额为1000万元的《借款合同》2份，共计借款人民币2000万元，借款利率为1.52%，借款期限为1年，并约定交付的借款按汇通公司要求全额转入汇通公司指定的文某1在中国建设银行射洪支行的账号为62×××00的资金监管账户，被告人何德容向出借人代表任某1出具了同意《委托书》、并提供了委托代开借据协议、借款预留印鉴样本及多份签有神宇公司和何德容印章的空白借款借据。自2014年6月18日至20日，汇通公司使用被告人何德容提供的神宇公司相关资料，通过铭亿公司向出借人杜某、李某1、梁某1、梁某2、张某2、蔡某、谢某、陈某1、胡某、何某2、税某、高某、邱某、匡某、梁某3、钟某、王某、杨某2、李某2、文某2、张某3、洋某、任某3、李某3、陈某2、胥某、鲜某等75名不特定社会公众吸收资金77笔，共计人民币1042万元，并转入借款合同约定的指定借款收款人文某1在中国建设银行射洪支行开设的62×××00账户内。2014年6月19日至6月25日，该资金分6次从指定借款收款人文某1账户转入汇通公司员工冯某62×××资金账户。至2015年3月5日，被告人何德容向铭亿公司支付利息53.5万元，其中45.8175万元铭亿公司用于支付集资参与人利息，另外7.6825万元用于支付铭亿居间费，被告人何德容造成实际经济损失996.1825万元；铭亿公司垫付利息31.26万元后，集资参与人共计收到利息77.0775万元，实际经济损失为人民币964.9225万元（详见附表1）。2015年4月22日，射洪县公安局民警电话通知被告人何德容到案接受调查。2014年12月22日至2015年12月31日，梁某1、蔡某、胡某、文某、陈某2等30名集资参与人在四川凯立源房地产开发有限公司购买住房，扣除已领取利息，经射洪县铭亿公司担保，将持有的31笔共计351.8690万元债权转让给四川凯立源房地产开发有限公司抵偿购房款（详见附表2）。案发后，被告人何德容多次通过转款方式退还本金100.6793万元，其中34.2万元用于支付四川凯立源房地产开发有限公司债权，59.58万元支付未转让债权的集资参与人本金，实际分配93.78万元，另有余款6.8993万元尚在铭亿公司风险处置金专户未分配；铭亿公司代为退还本金30000元，被告人何德容通过铭亿公司退还本金9000元（详见附表3）。至此，四川凯立源房地产开发有限公司债权尚有317.6690万元未收回（详见附表4），各集资参与人尚有损失549.5735万元未挽回（详见附表5）。上述事实，被告人何德容无异议，且有公诉机关当庭提供并经庭审质证采信的受案登记表、立案决定书、取保候审决定书、收取保证金通知书、传讯通知书、询问通知书，被告人何德容身份信息、公安机关情况说明、射洪县铭亿公司及处置办情况说明、神宇公司相关资料、射铭亿借介字（2014）第B022-1号《借款合同》、射铭亿借介字（2014）第B022-2号《借款合同》、射铭亿借保字（2014）第B020号《保证合同》、委托书、股东会决议、放款通知书、转账凭证、银行交易明细、汇款凭证、还款明细表、债权转让明细表，证人李某4、任某1、刘某2、何某3的证言，集资参与人梁某3、伍某、胥某、杜某、杨某2、钟某、梁某2、于某、张某2、陈某3、刘某3的陈述，被告人何德容的供述与辩解，犯罪嫌疑人冯某、文某1、张某1、曾某的供述，四川中衡安信司法鉴定所《司法鉴定意见书》等证据及被告人何德容提供并经庭审质证采信的银行转款凭证、借条、汇通公司关于借款资金使用情况的说明及承诺保证书等证据证实，足以认定。本院认为：被告人何德容伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当承担与其罪行相适应的刑事责任。射洪县人民检察院指控被告人何德容犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，适用法律条文意见恰当，对其指控本院予以采纳。被告人何德容在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人何德容犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人何德容在案发前已支付集资参与人部分利息，案发后已退回部分本金，依法可以酌情从轻处罚。综上，本院决定对其减轻处罚。铭亿公司担保转让债权并垫付本金，减少了社会危害性，但该部分损失仍实际存在，应由被告人何德容承担退赔义务。辩护人屈乾提出“汇通公司欠神宇公司款项，神宇公司找到汇通公司还钱而非让其帮忙融资；犯罪所得全部进入汇通公司指定人员账户并由汇通相关人员占有使用，没有向神宇公司归还过分文；何德容积极筹款安抚出借人”的辩护意见，与本案审理查明的事实及证据相符，本院予以采纳；但提出“何德容在射洪铭亿制作提供的借款合同等格式文件上签字的行为是在判定汇通公司还神宇公司款项已落实的情况下应汇通公司要求履行手续的行为，不是委托射洪铭亿进行民间融资的行为；本案的出借人投资的是射洪铭亿，而对神宇公司这个项目完全不了解。请求宣告被告人何德容无罪”的辩护意见，与本案审理查明事实及证据不符，本院不予采纳。根据被告人何德容犯罪的事实及其在犯罪中的地位、作用和犯罪情节，对被告人何德容适用缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，本院决定对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十三条第一款、第五十二条、第五十三条第一款的规定，判决如下：一、被告人何德容犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人何德容退赔各集资参与人经济损失人民币9649225元，扣除案发后转让的债权及归还的本金，还应退赔各集资参与人5495735元（详见附表5）。三、被告人何德容转入射洪县铭亿融资理财有限公司风险处置金专户人民币68993元依法退赔给各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  袁小艳人民陪审员  冯朝慧人民陪审员  徐 迪二〇一七年十一月一日书 记 员  夏 杰