山西省太原市迎泽区人民法院刑 事 判 决 书（2017）晋0106刑初404号公诉机关太原市迎泽区人民检察院被告人郑治波，男，1970年3月5日出生于河南省伊川县，汉族，小学文化，原系山西鑫盛源担保有限公司负责人。户籍地河南省伊川县。案发前住本市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月3日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，2015年1月7日被逮捕。现羁押于太原市第二看守所。辩护人刘云飞，山西祝融万权律师事务所律师。被告人康站彬，男，1966年6月5日出生于河南省伊川县，汉族，高中文化，原系河南省洛阳圣康食品开发有限公司法定代表人。户籍地河南省伊川县。住址同户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月21日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，2015年1月7日被逮捕。现羁押于太原市第二看守所。辩护人李改军，河南首正律师事务所律师。被告人宁甲奇，男，1966年10月14日出生于山西省太原市，汉族，高中文化，原系山西鑫盛源担保有限公司经理，户籍地本市。住址同户籍地。太钢一公司职工（内退）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月14日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，2015年6月1日被逮捕。2017年5月13日被本院取保候审。被告人白唯雅，女，1960年9月27日出生于山西省太原市，汉族，大专文化，原系山西鑫盛源担保有限公司经理。户籍地本市。住址同户籍地。中国农业银行太原分行职工（内退）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月13日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，同年5月27日被监视居住。2015年12月8日被本院取保候审。2017年6月22日被本院继续取保候审。被告人张绳萍，女，1968年7月1日出生于山西省太原市，汉族，中技文化，原系山西鑫盛源担保有限公司会计。户籍地本市。住本市。太原市第四运输公司职工（内退）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月12日被太原市公安局迎泽分局宣布刑事拘留，同日被取保候审。2015年12月8日被本院取保候审。2017年6月22日被本院继续取保候审。被告人李云萍，女，1958年4月27日出生于山西省昔阳县，汉族，中专文化，原系山西鑫盛源担保有限公司业务员。户籍地本市。住址同户籍地。山西省林业科学研究所职工（退休）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月19日被太原市公安局迎泽分局宣布刑事拘留，同日被取保候审。2015年12月8日被本院取保候审。2017年6月22日被本院继续取保候审。太原市迎泽区人民检察院以并迎检公诉刑诉[2015]700号起诉书指控被告人郑治波、康站彬、宁甲奇、白唯雅、张绳萍、李云萍犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月7日向本院提起公诉。2016年12月28日判决后，被告人康站彬上诉至太原市中级人民法院，太原市中级人民法院以原审认定部分事实不清，二审期间出现新的证据为由，发还重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。太原市迎泽区人民检察院检察员侯强出庭支持公诉，被告人郑治波、康站彬、宁甲奇、白唯雅、张绳萍、李云萍及郑治波、康站彬的辩护人刘云飞、李改军，被害人的诉讼代表人韩振荣、张超均到庭参加诉讼。现已审理终结。太原市迎泽区人民检察院指控：被告人郑治波自2013年10月18日至2014年10月18日，在负责经营山西鑫盛源担保有限公司(以下简称鑫盛源公司)期间，2014年7月1日又与被告人康站彬注册成立山西鑫源源投资有限公司，后伙同鑫盛源公司股东任某（另案处理）、被告人康站彬、宁甲奇、白唯雅、张绳萍、李云萍在山西省太原市迎泽区菜园西街贵通大厦A座一层山西鑫盛源担保有限公司，以高额利息为诱饵，采用散发融资宣传单等方式，在没有取得融资资质的情况下，以为洛阳铁本轴承有限公司、洛职湛泸轴承有限公司、洛阳伊川博鑫耐火材料有限公司、洛阳通达运输有限公司伊川分公司借款提供担保为由，以高额利息，在与赵爱云等多名不特定群众先后签订《借款担保合同》，非法吸收公众存款。具体事实如下：2013年10月至2014年6月1日,被告人郑治波负责经营鑫盛源担保有限公司期间，采取上述手段，非法吸收公众存款人民币1645.5万元。2014年6月至2014年10月，被告人郑治波以2000万元的价格将鑫盛源公司转让给了洛阳圣康食品开发有限公司法人康站彬，但仍由郑治波经营。被告人郑治波以为洛阳圣康食品开发有限公司借款提供担保为由，以圣康公司作为借款方，鑫盛源公司和鑫源源公司作为担保方的形式，以高额利息（年利息为12%至21.6%不等）为诱饵，面向社会不特定群众群进行融资，在此期间，被告人康站彬将其伪造的圣康公司的合同专用章和财务专用章以及圣康公司的相关手续复印件交给了被告人郑治波，用于与融资群众签订《借款担保协议》。非法吸收公众存款约1510.3万元，被告人郑治波在山西鑫盛源担保有限公司实际经营期间，非法吸收资金共计3155.8万元。2014年10月19日，被告人康站彬接手公司后，在明知圣康和鑫盛源公司、鑫源源公司未经相关金融监管部门许可融资的情况下，以洛阳圣康食品开发有限公司借款为由，继续与多名不特定群众签订《借款担保合同》，非法吸收公众存款并融资229.6万元，由被告人康站彬支配使用，2014年11月28日之后，被告人康站彬携款逃匿。案发后，被告人康站彬向公安机关退缴赃款人民币40万元。2013年10月至2014年5月底，被告人宁甲奇受郑治疲雇佣为山西鑫盛源公司经理期间，以为洛阳铁本轴承有限公司等融资做担保为由，与被害人先后签订《借款担保合同》，进行非法融资活动，并以公司当月合同融资款的0.01%领取提成。其在明知鑫盛源公司不具备向社会不特定人群（群众）吸收存款的资质，还积极主动协助郑治波负责鑫盛源公司的融资业务，以高息（月息1.35-1.5%）为诱饵，以夸大鑫盛源公司实力的方式宣传融资的详细情况，说服群众为鑫盛源公司投资，并为融资群众打印合同，后安排业务员同群众签订鑫盛源公司的融资合同并交款，同时宁甲奇担任鑫盛源公司经理期间，伙同被告人郑治波向社会不特定群众融资共计1644.5万元，宁甲奇本人所得工资、提成款共计人民币2万元。2014年7月16日至2014年12月底，被告人白唯雅先后受郑治波、康站彬雇佣为山西鑫盛源公司经理，主要负责该公司的员工招聘，融资业务及公司管理等全面工作，在担任鑫盛源公司经理期间，明知鑫盛源公司不具备向社会不特定人群（群众）吸收存款的资质，伙同被告人郑治波、康站彬向社会群众融资人民币1526.8余万元。被告人白唯雅在鑫盛源担任经理期间所得工资、业务提成共计人民币1.8万元。案发后，已全部退缴公安机关。2013年10月至2014年11月底，被告人张绳萍在担任鑫盛源公司会计期间，主要负责鑫盛源公司融资账目的记账、报税、收取融资款、支付利息、本金、审核合同以及操作鑫盛源公司POS机收取融资款，并将融资款通过银行转账的方式转给郑治波等人。其在担任会计期间伙同被告人郑治波、康站彬向社会群众融资共计人民币3385.4万元，其所得工资、提成款3.6万元。案发后，现已全部退缴公安机关。2014年7月至2014年12月期间，被告人李云萍在担任鑫盛源公司业务员期间，面向社会群众宣传鑫盛源公司的融资情况，以夸大宣传公司实力、高额利息、资金安全为诱饵，先后介绍20多名融资群众给鑫盛源公司融资共计人民币300万元。被告人李云萍在鑫盛源公司担任业务员期间所得工资、提成款1.95万元。案发后，全部退缴公安机关。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被害人陈述、证人证言、鉴定意见、辨认笔录、被告人的供述等证据。据此，公诉机关认为，被告人郑治波、康站彬、宁甲奇、白唯雅、张绳萍、李云萍的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人白唯雅有立功表现，适用《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定。被告人康站彬、宁甲奇、白唯雅、张绳萍、李云萍如实供述自己罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，特提起公诉，请依法判处。被害人的诉讼代表人的代理意见：1、之前一审判决前郑治波同意出去后还款，我们写了谅解书，法院判了缓刑出来后郑治波至今不还钱，希望法庭可以对其撤销缓刑。2、希望对各被告人应退赔的具体数额进行确认。被告人郑治波、康站彬、宁甲奇、白唯雅、张绳萍、李云萍对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议。被告人郑治波的辩护人认为：被告人郑治波自愿认罪，案卷中对于非法吸收公众存款数额的审计报告是正确的，被告人郑治波已经退还被害人大部分钱款，剩余款项也准备积极偿还。被告人康站彬的辩护人认为：在本案审理过程中被告人家属又主动退还被害人80万元，并取得了全体被害人的谅解，且就剩余款项与被害人达成还款协议，请求法院对康站彬判处缓刑。并当庭提交了还款协议书、承诺书、担保书、谅解书、80万元的付款凭证。经审理查明：山西鑫盛源担保有限公司（以下简称鑫盛源担保公司）经山西省工商行政管理局批准于2013年7月2日成立，2013年9月30日核准。企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股）。法定代表人为周飞龙，股东为任某和周飞龙。注册资金为人民币5000万元。经营范围是：依据《担保法》从事担保业务（不得从事融资性担保业务），企业住所地为太原市迎泽区菜园西街贵通大厦六号一楼A座一层门面。该公司法定代表人及股东周飞龙为挂名法定代表人和股东，不参与该公司管理和经营。2014年7月1日被告人郑治波、康站彬又以白某为法定代表人注册成立山西鑫源源投资有限公司。2013年10月18日至2014年11月28日，任某（另案处理）被告人郑治波、康站彬、宁甲奇、白唯雅、张绳萍、李云萍在上列不同时段内，以不同的角色和作用，以高额利息为诱饵，采用散发融资宣传单等方式，在鑫盛源公司和鑫源源公司没有取得融资资质的情况下，以为洛阳铁本轴承有限公司、洛阳通达运输有限公司伊川分公司、洛阳圣康食品开发有限公司等单位借款提供担保为由，与赵爱云等多名不特定群众先后签订《借款担保合同》，非法吸收公众存款。具体事实如下：2013年10月18日至2014年3月1日，被告人郑治波与任某共同非法吸收公众存款人民币800余万元。2014年3月1日以后，任某离开鑫盛源公司。鑫盛源公司由郑治波一人负责经营，任某拿走上述800余万元中的325万元。2013年10月18日至2014年6月1日，被告人郑治波伙同任某或单独经营鑫盛源公司期间，共非法吸收公众存款人民币1645.5万元（包括其2人共同经营期间的800余万元）。2014年6月至2014年11月底，被告人郑治波与被告人康站彬，共同非法吸收公众存款人民币1739.9万元。在被告人郑治波伙同他人经营或单独经营鑫盛源担保公司期间，共非法吸收公众存款人民币3385.4万元。在非法吸收的公众存款总额3385.4万元中，已偿还被害人本金1251.8万元，利息235.61万元，两项共计人民币1487.41万元。剩余1897.99万元未偿还被害人。鑫盛源担保公司在成立、运营期间，职工工资、提成（不包括未追诉人员的工资和提成），房屋租赁费、宣传费、水电费、装修费，包括任某拿走的钱款，共计人民币503.41万元。被告人宁甲奇受被告人郑治波、任某雇佣，于2013年10月至2014年5月任鑫盛源公司经理。其在职期间，共领取工资人民币35000元，提成2000元，两项共计人民币37000元。被告人白唯雅受被告人郑治波雇佣，于2014年7月至2014年11月任鑫盛源公司经理，其在职期间，共领取工资16000元，提成2000元。以上两项共计人民币18000元。被告人张绳萍受任某、被告人郑治波雇佣，于2013年10月至2014年11月任鑫盛源公司会计，其在任职期间，共领取工资36000元。被告人李云萍受被告人郑治波雇佣，于2014年7月至2014年11月任鑫盛源公司业务员。其在职期间，共领取工资12000元，提成7500元，以上两项共19500元。在本案侦查期间，被告人郑治波提供重要线索，协助公安机关抓获任某（已因另案被本市小店区法院判处有期徒刑12年），被告人白唯雅、李云萍协助公安机关抓获被告人郑治波。被告人白唯雅协助公安机关抓获被告人康站彬。在本案侦查期间，侦查机关扣押涉案单位账簿若干及公章和各种证件若干。扣押作案用POS机5台，银行卡5张。扣押现金人民币642元，冻结涉案人员姜龙坡名下银行款28664.5元，郑治波建设银行款1080.3元。以上共扣押和冻结3.04万元。在本案侦查期间，被告人康站彬的亲属退还赃款40万元至本案侦查机关。被告人白唯雅主动退缴违法所得款1.8万元，被告人张绳萍主动退缴违法所得款3.6万元，被告人李云萍主动退缴违法所得款1.95万元至本案侦查机关。在本案审理期间，被告人郑治波的亲属退还被害人400万元。并与被害人达成还款协议并出具承诺书，承诺，在出监之日起，两个月内再退还被害人100万元，在退还100万元后的6个月内，再退还被害人200万元，共计300万元。被告人郑治波得到被害人的谅解。另查明，在本案审理过程中，被告人康站彬家属主动退赔被害人人民币80万元，被害人对康站彬表示谅解，双方并达成后续还款协议，同时提供了保证履行协议的担保书。上述事实，被告人郑治波、康站彬、宁甲奇、白唯雅、张绳萍、李云萍在开庭审理过程中无异议，且有赵爱云、李敏东、张蕾等144名被害人的报案材料及陈述，被告人郑治波、康站彬、宁甲奇、白唯雅、张绳萍、李云萍的庭前供述，证人曹某、张某、史某、翟某、白某、李某、刘某、晋某、王某1、程某、任某、马某、王某2的证言，六名被告人的户籍信息，到案经过，鑫盛源公司受害人名单（144名被害人），鉴定意见（证明：鑫盛源公司的资金来源共计3385.4万元，全部为非法吸收公众存款收入，（郑治波、任某期间收入1070.7万元，郑治波期间收入2085.1万元，康站彬期间收入229.6万元，共计250人）；鑫盛源公司的资金去向共计3681.367362万元；涉案人员的实际损失共计1948.632658万元，（郑治波、任某期间609.60888万元，郑治波期间1332.11204万元，康站彬期间6.91173万元）），辨认笔录（白唯雅对张绳萍、王义龙、王相卿、孙俊卫、宁甲奇、康站彬、张伊川、郑治波的辨认；郑治波对任某、康站彬、康国宁、白某的辨认；宁甲奇对曹某、任宏伟、王巍鲲、王相卿、张绳萍、郑治波的辨认；张绳萍对任某、王相卿、王义龙、张伊川、宁甲奇、孙俊卫、姜义国、姜龙坡、白唯雅的辨认；李云萍对任宏伟、张绳萍、王相卿、张伊川、宁甲奇、孙俊卫、姜龙坡、白唯雅、曹某、史某、郑治波的辨认；赵爱云对郑治波、张绳萍、张某的辨认；李敏东对白唯雅、张某、郑治波的辨认；张蕾对张某的辨认；姚小玉、赵祁平对白唯雅的辨认；闫锦对刘莹梅的辨认；贾兰芳对白唯雅、宁甲奇、刘莹梅的辨认；董桂芬对白唯雅、张绳萍、翟某的辨认；李俊丽对白唯雅、张绳萍、翟某、郑治波、康站彬的辨认；陈三丑对杨慧、张绳萍、白唯雅的辨认；冯林、武晓平对杨慧的辨认；吴萍萍对白唯雅、张绳萍、郑治波、康站彬、李云萍、赵媛媛的辨认；杨建英对白唯雅、张绳萍、宁甲奇、赵媛媛的辨认；张建英对白唯雅、赵媛媛的辨认；周秀英对白唯雅、李云萍的辨认；王凤琴对李云萍的辨认；韩振英对白唯雅、张绳萍、翟某、曹某、李云萍的辨认；张玉莲、白建莉对刘某的辨认；尹少华对史某的辨认；张琴对史某、白唯雅、翟某的辨认；由晓琴对史某、白唯雅、张绳萍的辨认）太原市公安局迎泽分局出具的情况说明（14份），犯罪嫌疑人基本情况调查表，人身安全检查笔录，吸毒现场检测报告书，被告人康站彬入所健康检查表、提供的非吸明细表，扣押决定书、扣押清单、交款凭证、暂扣款结算票据（证明晋某自愿退赔康站彬吸收群众存款40万元），扣押决定书、扣押清单、现金缴款单复印件、内部结算收款收据（其中，扣押李云萍案款1.95万元，扣押张绳萍案款3.6万元，扣押白唯雅案款1.8万元），太原市公安司法鉴定中心文检检验鉴定书，房屋租赁定金收付书，解封书，房屋买卖合同，房屋租赁合同，山西鑫盛源公司企业信息卡，洛阳圣康公司企业信息查询单，洛阳通达运输有限公司伊川分公司查询单，洛阳铁本轴承公司资料、查询单，伊川县博鑫耐火材料厂，鑫盛源公司宣传单、洛阳圣康食品开发有限公司宣传单，搜查证、搜查笔录、扣押笔录、查封决定书，圣康公司财务公章、合同公章，领条（贾兰芳于2015年4月14日从太原市公安局迎泽分局经侦大队领取本人在鑫盛源公司借款担保协议二份，编号鑫盛源（保）字20140090904-1、20140111104-3原件），鑫盛源公司利率表、账目统计，协助查询财产通知书，查询郑治波名下房产、车辆、婚姻信息，查询康站彬名下车辆信息，王雪霞名下车辆信息，无犯罪记录证明（周飞龙、康站彬、王相卿、姜义国、张伊川、孙俊卫、王义龙、姜龙坡），任某撤网表，西宁市公安局城东分局情况说明，任健的询问笔录，任某的讯问笔录，郑培贤的询问笔录，鑫盛源担保公司股权转让协议，郑治波的讯问笔录，康站彬的讯问笔录，太原市公安局小店分局起诉意见书，太原市小店区人民检察院（并小检公刑诉[2016]152号）起诉书、公安机关调取的关于鑫源源公司的工商资料、被告人康站彬辩护人提供的还款协议书、谅解书、打款凭证、担保书等证据证实，证据间能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人郑治波、康站彬、宁甲奇、白唯雅、张绳萍、李云萍以高额利息为诱饵，通过散发传单和向社会公开宣传的方式，承诺在一定期限内以货币给付回报，在明知鑫盛源公司和鑫源源公司未取得融资资质的情况下，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，侵犯国家金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。在共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人郑治波、康站彬起主要作用，系本案主犯。被告人宁甲奇、白唯雅、张绳萍、李云萍起次要作用，系从犯，可根据其在共同犯罪中的不同作用，分别依法从轻减轻处罚。六被告人能如实供述犯罪事实，自愿认罪，均可从轻处罚。被告人郑治波能退还部分赃款，并与被害人达成归还其它赃款的协议，得到被害人谅解，可酌情从轻处罚。其向公安机关提供重要线索，协助公安机关抓获同案犯及其它案犯任某，具有立功表现，可从轻处罚。被告人康站彬的亲属代其退还部分赃款，可对康站彬酌情从轻处罚。被告人白唯雅协助公安机关抓获被告人康站彬、郑治波，具有立功表现，可减轻处罚。其能主动退缴违法所得，也可酌情从轻处罚。被告人张绳萍主动退缴全部违法所得，可酌情从轻处罚。被告人李云萍协助公安机关抓获被告人郑治波，具有立功表现，可减轻处罚。其主动退缴违法所得，可酌情从轻处罚。被告人郑治波的辩护人认为案卷中对于非法吸收公众存款数额的审计报告是正确的意见成立，本院予以采纳；被告人康站彬的辩护人认为在本案审理过程中被告人康站彬家属又主动退还被害人80万元，并取得了全体被害人的谅解，且就剩余款项与被害人达成还款协议，请求从轻判处的意见成立，本院予以采纳。根据被告人郑治波、张绳萍、李云萍的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合社区评估意见，判处其缓刑对所居住的社区无重大不良影响，没有再犯罪的危险，可依法宣告其三被告人缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第三十七条、第六十一条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款，最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条、第七条之规定，判决如下：一、被告人郑治波犯非法吸收公众存款，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。（已缴纳）（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）二、被告人康站彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月21日起至2020年12月20日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，到期不缴纳，强制缴纳。）三、被告人宁甲奇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月14日起至2017年5月13日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，到期不缴纳，强制缴纳。）四、被告人白唯雅犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。五、被告人张绳萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（已缴纳）（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）六、被告人李云萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（已缴纳）（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）七、扣押在案的作案用POS机五台，银行卡五张，予以没收，由侦查机关上缴国库；康站彬的亲属退缴的赃款人民币四十万元、扣押、冻结的人民币共三万零三百八十六元八角，被告人白唯雅、张绳萍、李云萍退缴的违法所得共七万三千元，以上三项共五十万三千三百八十六元八角，由侦查机关发还被害人；继续追缴被告人宁甲奇违法所得款三万七千元，发还被害人；继续追缴其余赃款，发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郝志亮人民陪审员  聂志杰人民陪审员  高红赞二〇一七年十一月八日书 记 员  苏亚昆