安徽省凤台县人民法院刑 事 判 决 书（2017）皖0421刑初234号公诉机关安徽省凤台县人民检察院。被告人赵本辉，男，1977年9月28日出生于安徽省淮南市，汉族，初中文化，个体工商户，住安徽省淮南市八公山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年3月6日被凤台县公安局刑事拘留，同年3月20日被凤台县人民检察院批准逮捕，次日由凤台县公安局执行逮捕，现羁押于凤台县看守所。辩护人李广平，上海安盟律师事务所律师。凤台县人民检察院以凤检刑诉[2017]227号起诉书指控被告人赵本辉犯诈骗罪，于2017年9月1日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案，依法组成合议庭，于2017年10月17日、11月8日公开开庭审理了本案。凤台县人民检察院指派检察员张蕙出庭支持公诉，被告人赵本辉及其辩护人李广平到庭参加了诉讼。现已审理终结。凤台县人民检察院指控：2013年9月16日，被告人赵本辉经相某甲介绍，向刘某借款30万元并交给刘某一房产证（房产证编号：八区字第××号）作抵押，双方约定借款一个月，月利率4%。当日，刘某扣除当月利息后通过网银转账28.8万元给赵本辉。借款到期后，刘某催要借款，赵本辉以继续使用为由再次支付刘某一个月利息1.2万元，之后，被告人赵本辉仅在2015年6月份还给刘某1万元，至今再未还款。经淮南市房地产产权和市场管理处查询，赵本辉抵押给刘某的房产证系伪造。公诉机关当庭出示了证人证言、被害人陈述、被告人供述、房产证、借条、户籍证明、归案经过等相关证据。据此，公诉机关认为被告人赵本辉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱财，涉案数额26.6万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人赵本辉予以判处。被告人赵本辉当庭对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人赵本辉的辩护人的辩护意见是：1、赵本辉向刘某借款行为是民间借贷行为，赵本辉虽然实施了“隐瞒真相”的行为，但自己的房屋是真实存在的，只是“克隆”了和真房产证一样的证，以便顺利拿到借款，公诉机关指控被告人赵本辉犯诈骗罪证据不足，指控不能成立。2、被告人赵本辉借款后归还利息2.4万元、2015年6月还款1万元、让其弟赵某还刘某的钱30万元、让李某甲给史某甲12万元希望还款、用皖Ｄ×××××号车抵债给刘某的行为都是赵本辉积极还款的明证，赵本辉没有“非法占有”的目的，指控被告人赵本辉犯诈骗罪证据不足。3、被告人到案后，前后的供述笔录基本一致，没有隐瞒犯罪事实，应构成坦白。4、对辩护人提出的被告人赵本辉在整个庭审中认罪态度好，愿意还款，悔罪感强，其行为不构成诈骗罪。经审理查明：2013年9月16日，被告人赵本辉经相某甲介绍，向刘某借款30万元并交给刘某一房产证（房产证编号：八区字第××号）作抵押，双方约定借款一个月，月利率4%。当日，刘某扣除当月利息后通过网银转账28.8万元给赵本辉。借款到期后，刘某催要借款，赵本辉以继续使用为由再次支付刘某一个月利息1.2万元，之后，被告人赵本辉仅在2015年6月份还给刘某1万元，至今再未还款。经淮南市房地产产权和市场管理处查询，赵本辉抵押给刘某的房产证系伪造。案发后，赵本辉亲属赔偿被害人刘某10万元，被害人刘某对被告人赵本辉表示谅解。认定上述事实的证据有：（一）关于被告人赵本辉主观上有非法占有目的，客观上实施了欺骗行为的证据：1、被害人刘某陈述，证实2013年9月16日，在凤台县滨河湾“丰祥名车馆”内的办公室里面，赵本辉向其借款30万元，借款期限一个月，用赵本辉坐落在八公山区新庄孜街道新世纪小区2-3-12，房屋面积90.16平方作抵押，约定四分利息。其让会计徐某先扣除一个月的利息1.2万元，给赵本辉的转了28.8万元，2013年10月16日还款日到后，赵本辉讲再用一个月，又付给其1.2万元利息，之后就联系不上赵本辉了。2015年三四月份的时候，其联系上赵本辉，要求赵本辉还款，赵本辉讲没有钱，但是会慢慢还，6月份的时候，赵本辉给其转了1万元，之后其再也联系不上赵本辉了。2015年10月27日前三天，其联系上赵本辉，让赵本辉把房屋过户给其，赵本辉不同意。其就到房管局查询发现房产证是伪造的，才发现被骗了，2015年10月27日其向公安机关报案。2、证人证言（1）证人相某甲的陈述，证实其与刘某是连襟关系，2013年9月16日上午9时许，其和刘某及会计徐某都在“丰祥名车馆”里，赵本辉到店里向刘某借钱，刘某跟赵本辉说需要抵押才可以借钱，后来赵本辉就拿了一个房产证出来作为抵押，向刘某借了30万元，当时约定了4分的利息。刘某就让会计徐某给赵本辉转账28.8万元，扣了一个月的利息1.2万元，后来刘某就联系不上赵本辉了。赵本辉之前欠其近100万元，后来通过其弟弟赵某通还了30万元给其，不是还给刘某的。（2）证人徐某的陈述，证实2013年9月16日，赵本辉向刘某借钱，当时刘某讲要拿东西抵押，赵本辉就拿了一张房产证做抵押借30万元，周转一个月时间，当时约定了4分利息。刘某让其通过网上银行转账28.8万元，先扣除了一个月的利息1.2万元，赵本辉就在公司内写了一张借条，给了一个房产证，后来刘某就联系不上赵本辉了，刘某讲赵本辉抵押的房产证是假的。（3）证人赵某的陈述，证实赵本辉是其哥哥，其帮赵本辉还给相某甲30万元。（4）证人孔某的陈述，证实赵本辉在2013年9月18日也用伪造的房产证做抵押向其借钱30万元，赵本辉拿的房产证，是位于八公山区新世纪小区的一套房产。3、被告人赵本辉的供述，证实其2000年左右开始做生意，2010年注册成立淮南市辉祥投资管理有限公司，2011年变更为淮南市辉业商贸公司，主要是搞煤炭买卖，现在公司停业。2012年至2014年，总共欠了一千多万元，只能借高利贷补窟窿，四处借钱。其在2015年至2016年初的时候，因为债务纠纷太多，与妻子高琴美离婚。其名下只有一套房产，在八公山区新世纪小区2-3-12，还有一辆皖Ｄ×××××宝马730轿车，房子是2014年10月查封的，车辆是2014年查封的。2013年9月16日其向刘某借款30万元，月利率为4%，借款期限一个月，超期还款加息百分之五十，用的是一个假的房产证抵押的。2013年9月19日其借孔某30万元，借款期限一个月，也是用假的房产证做的抵押，是按八公山新世纪小区2-3-12的房产证伪造的，现在房子被八公山法院查封了。现在外债有一千多万，没有能力偿还。4、书证（1）淮南市不动产查档证明，证实赵本辉位于八公山区新庄孜街道治安西村居民委员会新世纪小区2-3-12房屋，不动产权证号703070113，八公山区人民法院依据（2014）八民一初第00934号民事判决书及依据2017皖04**执23号分别于2014年10月24日及2017年2月22日予以查封。（2）（2014）八民一初字第00934号民事判决书，证实孔某诉被告赵本辉、李多纪民间借贷纠纷一案，赵本辉应一次性清偿孔某本息合计356784元。（3）八公山区人民法院情况说明，证实赵本辉名下的位于八公山区新庄孜街道治安西村居民委员会新世纪小区2-3-12房屋，不动产权证号703070113，被八公山区人民法院两件案件查封，其名下的皖Ｄ×××××宝马汽车也被查封，查赵本辉无其他财产可供执行。（4）八公山区人民法院（2014）八区民二初字第00019-2号（李某乙诉赵本辉买卖合同纠纷案）民事裁定书，证实2014年7月4日八公山区法院对赵本辉名下的皖Ｄ×××××宝马汽车予以查封。（5）田家庵区人民法院（2015年）田民一初字第00534号民事调解书，证实赵本辉名下的皖Ｄ×××××宝马汽车已于2015年8月17日协议给李某乙。（6）刘某提供的赵本辉用于抵押借款的房产证，证实经淮南市房地产管理局市场管理处证明该证为假证，证实赵本辉用的是假的房产证来骗取借款的。（7）涉案房屋评估报告，证实该房屋已于2016年8月24日由八公山区人民法院委托安徽中信房地产土地资产价格评估有限公司评估价20.3万元.以上证据经当庭举证质证，证据合法有效且相互印证，足以认定。（二）关于被害人实际被骗取资金26.6万元的证据：1、被害人刘某的陈述，证实赵本辉使用伪造的房产证向其借款30万元，共还款3.4万元。相某甲从来没有向其提过赵本辉通过史某甲还款12万元的事情，赵本辉也没有还过海马汽车。2、被告人赵本辉的供述，证实赵本辉还了刘某款共计3.4万元。在2015年6月份左右，赵本辉还了刘某1万元，后来一直没还完。2016年3月份，赵本辉被网上追逃，为了让刘某能够撤案，便通过李某甲给史某甲12万元，让史某甲协调刘某撤案之事，但史某甲没有将钱给刘某。3、书证（1）赵本辉给刘某写的借条，证实2013年9月16日，赵本辉向刘某借款30万元，月利率为4%,利息月付1.2万元整，借款期限自2013年9月16日至2013年10月16日一个月，超期还款加息百分之五十。附件：借款人赵本辉用房产证70××13号作为此次借款质押。（2）徐某的中国农业银行网上银行电子回单及账号明细查询单，证实2013年9月16日10：46：30，徐某通过账号62×××12给赵本辉转款28.8万元。（3）赵本辉的中国农业银行账户62×××72银行卡交易明细清单，证实2013年9月16日赵本辉收到28.8万元。（4）刘某中国农业银行卡交易明细，证实刘某于2015年6月16日收到款1万元。（5）史某甲的中国农业银行卡交易明细清单及交易明细清单，证实2016年3月15日李某甲转款12万元到史某甲的账户（6）史某甲提供的收条，证实李某甲于2017年7月13日收到史某甲退还款12万元。4、证人证言（1）证人相某甲陈述，证实赵本辉还了刘某款共计3.4万元。（2）证人史某甲的陈述，证实是其通过侄子史某乙认识的赵本辉，与相某甲认识，与刘某不熟。2015年3月份，赵本辉让史某甲通过相某甲把12万元给刘某，协调让刘某撤案，史某甲没有把这12万元给刘某，2017年7月13日史将12万元退还给了赵本辉的外甥女李某甲。（3）证人史某乙的陈述，证实2015年底的一天，其和史某乙、史某甲、赵本辉、相某甲以及相某甲的一个朋友在淮南市化肥厂的一个饭店吃饭，谈到通过史某甲做中间人，后来听讲赵本辉拿12万给史某甲，让史某甲跟刘某谈还钱的事，至于史某甲是否给刘某其不清楚。（4）证人李某甲的陈述，证实赵本辉进看守所没几天，就通过律师告诉她，让她找史某甲核实还刘某12万元的事情。她打电话给史某甲介绍她是赵本辉的外甥女，12万元是她打给史某甲的，如果没给刘某，就把钱退还到她的卡里。2017年7月13日，史某甲向李某甲退还款12万元。以上证据经当庭举证质证，证据合法有效且相互印证，足以认定。此外，公诉机关还向法庭宣读出示了下列证据，经庭审质证，本院予以确认：1、户籍信息，证实被告人赵本辉的出生日期1977年9月28日，系完全刑事责任能力人。2、到案经过，证实被告人赵本辉于2017年3月6日16时许，在合肥市世纪城小区9栋楼下被八公山派出所民警抓获。3、收条、谅解书，证实赵本辉的近亲属代其向被害人退赔10万元，被害人刘某对被告人赵本辉表示谅解。针对被告人赵本辉的辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：1、对被告人辩解其是向刘某借款，是民间借贷行为，不构成诈骗罪；其辩护人提出的赵本辉向刘某借款行为是民间借贷行为，赵本辉虽然实施了“隐瞒真相”的行为，但自己的房屋是真实存在的，只是“克隆”了和真房产证一样的证，以便顺利拿到借款，公诉机关指控被告人赵本辉犯诈骗罪证据不足，指控不能成立的的辩护意见。经查，被告人赵本辉名下仅有坐落在八公山区新庄孜街道新世纪小区2-3-12一套房产，该套房产被其克隆伪造两份房产证并在向被害人刘某借款的三天内又使用同样的方法从孔某处借款30万元，虽然该套房屋是真实存在的，但该套房屋远远不够偿还其欠款，且其当时外欠款已达到一千余万元，被告人正是采取克隆伪造房产证，使被害人误认为其有还款能力，而将款借给他的方式骗取被害人的钱财，其行为符合诈骗罪的主客观构成要件，故对该点的辩护意见不予采纳。2、对辩护人提出的被告人赵本辉借款后归还利息2.4万元、2015年6月还款1万元、让其弟赵某还刘某的钱30万元、让李某甲给史某甲12万元希望还款、用皖Ｄ×××××号车抵债给刘某的行为都是赵本辉积极还款的明证的辩护意见。经查，虽然其间有少量归还利息和本金的行为，也只是为了掩盖其无力偿还的真相，赵本辉总共归还了3.4万元，第一笔是1.2万元，是其借款时就扣下的，第二笔还1.2万元是在借款一个月到还款期了，第三笔还1万元，是在刘某报案后，赵本辉想让其撤销案件而归还的款。其弟赵某帮助归还的30万元，证人赵某、相某甲及被害人的陈述均能证实该款是归还给相某甲而不是给被害人刘某的。对于赵本辉安排李某甲通过史某甲归还被害人刘某12万元这一节，从被告人的供述及多名证人证言可证实，赵本辉偿还该笔钱的目的是为了让刘某撤案，并不是单纯的以还款为目的，故对该辩护意见不予采纳。对皖Ｄ×××××车辆的问题，该车已于2015年3月13日因买卖已过户给刘华济，没有证据证明该车已抵债给被害人刘某，且是否用该车抵债给刘某，不影响对其诈骗罪的认定，故对该辩护意见不予采纳。3、对辩护人提出的被告人到案后，前后的供述笔录基本一致，没有隐瞒犯罪事实，应构成坦白的辩护意见。经查，被告人赵本辉于2017年3月6日归案时并没有如实供述用克隆伪造的房产证骗取借款的事实，在后来的讯问中虽然供述了其用克隆的房产证抵押借款，但在明知道刘某没有得到30万元的还款时仍多次辩解30万元已还给刘某，且对如何克隆伪造房产证一节也不能如实供述，故对被告人具有坦白情节的辩护意见本院不予采纳。4、对辩护人提出的被告人赵本辉在整个庭审中认罪态度好，愿意还款，悔罪感强，其行为不构成诈骗罪的辩护意见。经查，被告人对公诉机关指控的事实没有意见，也表示愿意还款，当庭自愿认罪，但认罪、悔罪只是酌定量刑的情节，并不影响对其诈骗罪的认定，故对该辩护意见不予采纳。本院认为：被告人赵本辉以非法占有为目的，在其已欠下巨额外债，又无稳定收入来源的情况下，隐瞒其无力偿债的财务状况，伪造房屋产权证，骗取被害人资金26.6万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人赵本辉当庭自愿认罪，酌情予以从轻处罚；在本案审理过程中被告人赵本辉在其近亲属的帮助下积极退赔被害人刘某部分经济损失10万元并得到被害人的谅解，可酌情予以从轻处罚。其辩护人提出的与此相同的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、五十三条、第六十四条之规定判决如下：一、被告人赵本辉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金四万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月6日起至2020年12月5日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴被告人赵本辉的违法所得16.6万元，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  王振玉人民陪审员  岳方军人民陪审员  何 洪二〇一七年十一月八日书 记 员  张明跃附相关法律条文《中华人民共和国刑法》条文第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。