安徽省六安市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2017)皖15刑终238号原公诉机关安徽省霍山县人民检察院。上诉人（原审被告人）许德宏，男，1973年12月28日出生，汉族，专科文化程度，安徽康尔美油脂有限公司法定代表人，安徽国珍油脂有限公司实际控制人，户籍地六安市裕安区，住合肥市包河区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年9月6日被霍山县公安局刑事拘留，同年10月12日经霍山县人民检察院批准逮捕，当日由霍山县公安局执行逮捕。现羁押于霍山县看守所。辩护人周厚胜，安徽皋兴律师事务所律师。辩护人张宏，安徽皋兴律师事务所律师。原审被告单位安徽康尔美油脂有限公司，单位地址霍山县经济开发区，法定代表人许德宏。诉讼代表人余磊，男，1987年9月21日出生，系被告单位职工。安徽省霍山县人民法院审理霍山县人民检察院指控原审被告单位安徽康尔美油脂有限公司（以下简称康尔美公司）、原审被告人许德宏犯骗取贷款、票据承兑罪一案，于2017年9月18日作出（2017）皖1525刑初38号刑事判决。原审被告人许德宏不服，提出上诉，原审被告单位康尔美公司服判，未上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原判认定：2008年至2013年，被告人许德宏安排被告单位康尔美公司财务人员提供虚假贷款资料，虚构贷款用途，骗取中国农业发展银行霍山支行（以下简称霍山农发行）贷款2000万元、票据承兑1000万元，骗取原霍山农村合作银行（以下简称霍山农合行）贷款合计1890万元，合计4890万元。具体如下：一、2008年10月16日，被告单位康尔美公司提供虚假贷款资料，虚构贷款用途，骗取霍山农发行贷款500万元。贷款到期后，康尔美公司从中国建设银行霍山支行贷款500万元归还。2009年11月25日，康尔美公司提供虚假贷款资料，虚构贷款用途，从霍山农发行续贷500万元。2010年9月29日，康尔美公司从霍山县安园经济技术开发有限公司（以下简称安园公司）借款500万元用于归还上述贷款后，提供虚假贷款资料，虚构贷款用途，骗取霍山农发行贷款2000万元。2011年9月30日、2012年10月31日，康尔美公司分别提供虚假贷款资料，虚构贷款用途向霍山农发行续贷2000万元。2013年11月22日，康尔美公司从安园公司借款2000万元用于归还上述贷款，后于同年12月20日提供虚假贷款资料，虚构贷款用途，由安园公司提供担保，骗取霍山农发行贷款1500万元。贷款到期后，康尔美公司无力归还，安园公司为康尔美公司代偿本息合计1620.8591万元。二、2011年10月12日，被告单位康尔美公司提供虚假贷款资料，虚构贷款用途，骗取霍山农发行承兑汇票1000万元（承兑汇票2000万元，其中保证金1000万元）。到期后，康尔美公司拆借资金归还，先后于2012年7月25日、2013年2月25日提供虚假贷款资料，虚构贷款用途向霍山农发行续贷。到期后，康尔美公司无力归还，由安园公司为康尔美公司代偿本息1011.464871万元。三、2009年至2013年间，被告人许德宏安排康尔美公司刘某2等人以储某等48人名义，提供虚假贷款资料，虚构贷款用途，由安徽中企投资担保有限公司担保，骗取原霍山农合行贷款总计1890万元。贷款到期后，康尔美公司归还本金58万元，剩余贷款无法偿还。2013年11月30日，经许德宏与银行协商，由安徽康冠国际贸易有限公司担保，康尔美公司从原霍山农合行贷款1700万元用于归还上述顶名贷款。该1700万元贷款及部分顶名贷款132万元到期后，康尔美公司截止案发时尚未偿还。另查明：2015年7月霍山县人民法院裁定被告单位康尔美公司进入破产清算程序。截止2017年8月，该公司破产管理人已审查确认82户债权人共计238597139.89元债权，该公司大部分房地产、土地、机器设备价值被评估为3833.34万元，另有房产证号霍字第××号房地产价值尚在评估。2016年9月5日，被告人许德宏被抓获归案。原审法院依据贷款资料、审计报告、承兑汇票资料、承兑汇票贴现会计凭证、借款合同、贷款名单、合作协议、银行账户交易流水、财务报表等书证，证人程某、刘某1、朱某1、储某等人的证言，被告人许德宏的供述和辩解等证据认定上述事实后认为：被告单位康尔美公司以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑，给银行造成特别重大损失，有其他特别严重情节，被告人许德宏作为直接负责的主管人员，其行为均构成骗取贷款、票据承兑罪。鉴于被告人许德宏到案后能如实供述自己的犯罪事实，被告单位及许德宏均自愿认罪；部分贷款本息已由担保公司代偿，银行部分损失已挽回，决定对被告单位及被告人均予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决：一、被告单位安徽康尔美油脂有限公司犯骗取贷款、票据承兑罪，判处罚金人民币一百万元；二、被告人许德宏犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑三年零九个月，并处罚金人民币五十万元。上诉人许德宏上诉提出:其认罪，但安园公司共代偿了2000多万元，康尔美公司处于破产阶段，给金融机构造成的损失待定，不能认定“给银行或者其他金融机构造成特别重大损失，有其他特别严重情节”，原判对其量刑过重，请求对其从轻处罚。其辩护人提出：担保人安园公司并非金融机构，该公司的损失不能认定为“其他特别严重情节”；原霍山农合行没有依法主张权利，且康尔美公司并非违规贷款的借款人，仅为1700万元债务的受让人，原审认定霍山农合行存在特别重大损失显然错误。故二审应改判许德宏无罪。经审理查明，原判认定的原审被告单位康尔美公司、原审被告人许德宏犯骗取贷款、票据承兑罪的犯罪事实已被原审判决列举的经庭审举证、质证并认证的相关证据证实。二审期间，上诉人许德宏没有提出影响案件事实认定的新证据。故本院对原审判决认定的事实和证据予以确认。本院认为：原审被告单位康尔美公司以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑，给银行造成特别重大损失、有其他特别严重情节，上诉人许德宏作为直接负责的主管人员，其行为均构成骗取贷款、票据承兑罪，依法应予惩处。关于上诉人许德宏所提原审量刑过重及辩护人所提许德宏不构成犯罪的意见。经查，原审被告单位康尔美公司采取欺骗手段多次骗取银行贷款、票据承兑，计4890万元，霍山农合行1832万元贷款本金及利息至今未还，担保人安园公司代偿霍山农发行贷款、承兑汇票本息计2632余万元，现被告单位康尔美公司已进入破产程序。综合考量被告单位康尔美公司骗取贷款、票据承兑的次数、数额及清偿情况，应当认定“给银行造成特别重大损失”、“有其他特别严重情节”，符合骗取贷款、票据承兑罪的构成要件。原审已因原审被告人许德宏自愿认罪、银行部分损失已挽回等情况对其从轻处罚，量刑适当。故上诉人及其辩护人所提的意见均不成立，本院不予采纳。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 王  庆  平审判员 朱  运  俊审判员 鲍  忠  琴二〇一七年十一月十四日书记员 李晓宇（代）附：本案适用的相关法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。