广东省揭阳市榕城区人民法院刑 事 判 决 书(2017)粤5202刑初381号公诉机关揭阳市榕城区人民检察院。被告人林劲夷，男，1962年4月18日出生，汉族，揭阳市榕城区人，专科文化，住揭阳市榕城区。因本案于2016年12月1日被刑事拘留，2017年1月3日被逮捕。现押于揭阳市看守所。辩护人江育锋，广东信捷律师事务所律师。被告人薛晓明，男，1979年1月21日出生，汉族，揭阳市揭东区人，小学文化，住揭阳市揭东区。因本案于2016年10月18日被刑事拘留，2016年11月24日被逮捕。现押于揭阳市看守所。揭阳市榕城区人民检察院以揭榕检公诉刑诉[2017]325号起诉书指控被告人林劲夷、薛晓明犯信用卡诈骗罪，于2017年6月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。揭阳市榕城区人民检察院指派代理检察员蔡浩鑫出庭支持公诉，被告人林劲夷及其辩护人江育锋，被告人薛晓明到庭参加诉讼。期间，因公诉机关补充侦查而延期审理，后恢复审理。现已审理终结。揭阳市榕城区人民检察院指控：2015年7月份，被害人林某委托被告人林劲夷、薛晓明在揭阳市榕城区东二路的中国建设银行申请办理了1张龙卡信用卡(卡号62×××41)。2015年8月5日，薛晓明到中国邮政揭阳东山投递部冒领了林某所办理的信用卡，并将该卡交给林劲夷用于透支消费。林劲夷明知是林某所办理的信用卡，仍用其公司的固定电话将该信用卡激活，并先后透支消费人民币共79996元。2015年10月份，林某得知其信用卡被冒领并冒用后报警。2016年10月18日，薛晓明被抓获归案。2016年12月1日，林劲夷被抓获归案。上述指控事实，公诉机关当庭出示了被害人的陈述、证人证言、中国建设银行龙卡汽车卡申请表、信件收取记录、信用卡已出账单查询结果、证明材料、抓获经过证实材料、被告人的供述及其身份证实材料等证据证实。揭阳市榕城区人民检察院指控认为，被告人林劲夷、薛晓明的行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六第一款第㈢项之规定，已构成信用卡诈骗罪。建议本院对被告人林劲夷在六年以上八年以下有期徒刑量刑；对被告人薛晓明在五年以上七年以下有期徒刑量刑。提请本院依法判处。被告人林劲夷辩解称，林某没有委托其办理信用卡，薛晓明拿涉案的信用卡要求他帮忙激活，因薛晓明欠他和吴武荣钱，该卡由吴武荣拿去购物，再由吴武荣还他35800元。其辩护人辩护称，起诉书认定林某委托被告人林劲夷、薛晓明申请办理信用卡没有事实依据；被告人林劲夷没有非法占有的目的，林劲夷收取薛晓明交来的信用卡是为了收回借款，并不清楚该信用卡是他人的，也没有刷卡透支消费，其行为不构成信用卡诈骗罪。被告人薛晓明对公诉机关的指控没有意见，请求从轻处罚。经审理查明：2015年7月份，被告人林劲夷、薛晓明帮助被害人林某向中国建设银行揭阳榕东支行办理了1张龙卡信用卡(卡号62×××41)。2015年8月5日，林某拒收银行邮寄给他的信用卡，薛晓明便到中国邮政揭阳东山投递部领取了林某的信用卡，随后将该卡交给林劲夷。该卡于2015年8月19日被激活，2015年8月19日消费60500元，2015年8月20日消费19290元，2015年8月22日消费206元，3次消费共透支79996元。2015年10月份，林某得知其信用卡被冒领并冒用后报警。2016年10月18日，薛晓明被抓获归案。2016年12月1日，林劲夷被抓获归案。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：被害人林某的陈述。林陈述2015年7月份，他缺钱，他朋友苏某说可以办信用卡透支，并介绍“肥弟”给他认识，“肥弟”又介绍“阿某1”给他认识，后来“阿某1”、“阿某2”带他到榕城区东二路建设银行申办额度为80000元的信用卡，约定每万元额度“阿某1”、“阿某2”赚取2500元手续。当时银行要求填写一个固定电话，他因为家里母亲年老，就没有填写家里的电话，“阿某2”说填写其固定电话。过了不久的一天下午，他在深圳接到母亲林玉婵的电话，他母亲说有快递送来1个类似银行卡的东西，她不懂，退回去了。他想应该是他办理的信用卡，没有激活就没事。后来，银行联系他，说他的信用卡透支80000元要及时归还。他查到他的信用卡于2015年8月19日在“揭阳市东山区东兴专达”消费60500元，于2015年8月20日在“揭阳市榕城区创辉百货”消费19290元，于2015年8月22日在“中化石油广东有限公”消费206元。他1个自称叫“袁跃彬”的朋友说卡被其拿去刷了，他限时“袁跃彬”还款，但此后“袁跃彬”不接他的电话。经林某辨认，林劲夷就是“阿某2”，薛晓明就是“阿某1”，袁某就是肥弟。证人苏某的证言。苏证实2015年6月至7月份，林某和“肥弟”在他家喝茶聊天，林某手头紧，要办信用卡，“肥弟”有帮人办信用卡，两人当场认识后，“肥弟”和林某谈办信用卡。信用卡办好后，“阿某1”、“肥弟”到他家说信用卡办好了，但找不到林某。后来，林某说其信用卡被人刷了80000元。证人袁某的证言。袁证实2015年8月至9月份，他和林某在苏某家里喝茶，苏某说林某手头紧，叫他帮林某办理信用卡，他就介绍“阿某1”和林某认识，由他们自己谈。后来，“阿某1”跟他说林某的信用卡办好了，他跟苏某去林某家，林某不在家，电话也联系不到，林某母亲拒收林某的信用卡，他和“阿某1”就到邮政帮林某签收了信用卡，后该卡被“阿某1”拿去。证人王某的证言。王证实他是邮政投递员。2015年8月5日，他送一个银行挂号件到市区新林村林某家里，当时1个老妇在家，老妇说其儿子出门，不肯签收，他就将信件带回邮局，放在投递部当班抽屉里。事后他得知该信件由1个叫薛晓明的人签收。信件收取记录。证实2015年8月5日，薛晓明签收林某1个挂号信件。中国建设银行龙卡汽车卡申请表。证实林某于2015年7月13日向中国建设银行揭阳榕东支行申请信用卡，填写的住宅电话为0663-87××××2，移动电话为139××××3232。信用卡已出账单查询结果。证实户名林某、卡号62×××41的信用卡于2015年8月19日在“揭阳市东山区东兴专达”消费60500元，于2015年8月20日在“揭阳市榕城区创辉百货”消费19290元，于2015年8月22日在“中化石油广东有限公”消费206元。证明材料。中国建设银行股份有限公司揭阳市分行证实客户林某(信用卡卡号62×××41)于2015年8月19日11：11：21激活，根据该行规定，只能用林某填写表格时用的主机电话878×××2或手机号码139××××3232激活，信用卡激活时需要提供本人填写申请表时本人相关信息才能激活。抓获经过证实材料。证实2016年10月18日10时55分，薛晓明在汕头市金湖路37号中国工商银行大厅内被抓获归案；2016年12月1日，林劲夷在潮汕机场被抓获归案。被告人林劲夷的供述。林供述2015年8月份，薛晓明欠他35800元、欠吴武荣43000元，他多次向薛晓明讨款，薛晓明一直没有还款。2015年8月12日13时许，薛晓明到他公司，说其有张信用卡，额度为80000元，其用该卡还欠款，他同意并收下信用卡。薛晓明说该卡还未激活，但该卡使用他公司电话0663-87××××2办理的，直接用他公司电话就可以激活。他当场将信用卡交给吴武荣，吴武荣当场就用他公司的电话激活。三天后，吴武荣拿了35800元还他。2015年11月13日，东阳派出所民警电话联系他，说林某向该所报案称其信用卡被薛晓明盗用了，要他到派出所配合调查，他因较忙一直没有到派出所配合调查，期间他多次打电话给薛晓明问明情况，但薛晓明一直不接他电话，他也有找朋友问薛晓明，薛晓明称其无钱。被告人薛晓明的供述。薛供述2015年7月份，袁某说其有朋友要办信用卡，他们到苏某家里谈，林某说他手头紧，要办信用卡，他便介绍林某与林劲夷认识，后林劲夷又介绍林某与吴武荣认识。后来，他跟林劲夷、林某到榕城区东二路建设银行申请办理了1张信用卡。约20天后，林劲夷电话催他说信用卡办好了，但找不到林某本人，他跟袁某到林某家里两次，但没有找到人。后来，他和袁某到邮政东山投递部，用他的身份证领取林某的信用卡，拆开信封发现是额度80000元的信用卡，他想将信用卡还给林某，但没联系上。十多天后，林劲夷向他讨要林某的信用卡，他就将林某的信用卡拿到林劲夷的住家交给林劲夷。半个月后，林某联系他说其信用卡被人开了，钱被刷了。他联系林劲夷，林劲夷说卡是其开的，钱也是其刷的，叫林某自己去找他（林劲夷），他有向林某转达了林劲夷的意思。后来，林某报警后，林劲夷叫他到圣力塑胶厂签名，当时他没有看内容，林劲夷叫他签了2个名，一个是他欠林劲夷35800元欠条，一个是他拿林某信用卡给林劲夷的凭证。但实际他只向林劲夷借过2000元现金，并没有向吴武荣借过钱。他们帮林某办信用卡可以赚信用额度百分之五的手续，林某办的信用卡额度是80000元，他们可以赚4000元。被告人林劲夷、薛晓明的身份证实材料。本院认为，被告人林劲夷、薛晓明无视国家法律，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人林劲夷、薛晓明所犯罪名成立，本院予以支持。被告人林劲夷、薛晓明帮助被害人林某申办信用卡并冒用的事实，有被害人林某的陈述、被告人薛晓明的供述、信用卡已出账单查询结果等证据证实，与被告人林劲夷在侦查机关的供述能相互印证，足资认定；被告人林劲夷、薛晓明的行为符合信用卡诈骗罪的法律特征，应以信用卡诈骗罪定罪处罚；被告人林劲夷、薛晓明和其他同案人之间是否有债务纠纷，不影响本案定罪量刑，不予审查认定。故被告人林劲夷及其辩护人的辩解、辩护意见，理由均不成立，不予支持。被告人薛晓明归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人薛晓明请求从轻处罚的意见，理由成立，予以采纳。公诉机关建议本院对被告人林劲夷在六年以上八年以下有期徒刑量刑，对被告人薛晓明在五年以上七年以下有期徒刑量刑，符合法律规定，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第㈢项、第二十五条第一款、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人林劲夷犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月1日起至2023年11月30日止）。二、被告人薛晓明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月18日起至2021年10月17日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈少彬审 判 员  林珠娜人民陪审员  谢邓周二〇一七年十一月二日书 记 员  姚妙丽附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。