山东省淄博市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）鲁03刑终148号原公诉机关淄博市周村区人民检察院。上诉人（原审被告人）陈贵山，男，1976年3月8日出生于山东省沂源县，汉族，小学文化，司机，户籍所在地山东省沂源县，住沂源县。因犯合同诈骗罪于2013年6月25日被山东省沂源县人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯合同诈骗罪于2016年6月1日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕。辩护人李坤，山东瀛创律师事务所律师。淄博市周村区人民法院审理周村区人民检察院指控原审被告人陈贵山犯合同诈骗罪一案，于二0一七年六月一日作出（2017）鲁0306刑初30号刑事判决。原审被告人陈贵山不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人及淄博市人民检察院的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：2014年6月，被告人陈贵山明知他人给其伪造部分贷款资料，仍从翼龙贷沂源运营中心公司申请贷款人民币60000元，分得人民币15000元。2014年9月，被告人陈贵山加入翼龙贷沂源运营中心，协助翼龙贷工作人员李某1发展贷款业务，发动业务员、中介寻找不符合贷款条件的客户，伪造相关贷款资料，从翼龙贷平台骗取贷款。贷款到账后，被告人陈贵山与翼龙贷淄博地区加盟商钱维政（另案处理）、李某1以及业务员、中介、贷款人等采取层层分赃的方式，将翼龙贷投资人投放于沂源的贷款非法据为己有，给翼龙贷造成了重大经济损失。至2015年2月，被告人陈贵山参与办理15名不符合贷款条件贷款人的贷款业务，骗取贷款共计人民币930000元。另查明，被告人陈贵山违法所得约人民币50000元。原审判决认定上述事实的证据有：1、书证（1）抓获及案发说明证实，本案案发及陈贵山归案情况。（2）沂源县看守所说明证实，陈贵山被羁押情况。（3）银行明细证实，被告人陈贵山等人银行账户流水情况。(4)（2013）沂刑初字第144号刑事判决书及执行通知书证实，陈贵山因犯合同诈骗罪被判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。（5）借款人资料证实，涉案贷款人申请贷款时提交的相关资料情况。（6）个人信用报告一宗证实，涉案贷款人信用记录情况。（7）人口信息表证实，被告人陈贵山身份情况，其犯罪时已达完全刑事责任年龄。2、证人证言（1）闫某证实：2014年9月，周某、任某找到我说有个翼龙贷平台贷款，贷出来后一部分自己用，不用还款。因为缺钱就按照周某、任某说的拿着身份证、户口本、个人信用报告等去翼龙贷公司找陈贵山办理手续。银行流水、收入证明等都是翼龙贷伪造的假手续。半月后，翼龙贷公司的人员打电话说钱下来了，我去翼龙贷公司拿了银行卡，交了700元手续费，去银行查询卡上共14000元。任某说其余的钱作为业务员及公司费用扣下了，到手的钱尽管花。后来任某又打电话让去贷款，陈贵山给我打了9000元的欠条后办理的手续，贷了80000元。办完手续我把银行卡给了翼龙贷公司，去找陈贵山要钱，陈贵山给我卡上打了5000元，陈贵山说这些贷款也不用还，尽管花。任某、周某、李某以及陈贵山跟我说只要按照他们说的办，手续不全可以通过假手续贷款，只要和他们好好合作不用还款。（2）杜某证实：2014年7、8月份，想通过陈贵山从翼龙贷申请20000元贷款。资料准备好后，陈贵山说需要担保人，他找了两个我不认识的担保人，给办了60000元的贷款。款下来扣除24000元费用，剩下的要我和两个担保人均分，我不同意，就让陈贵山把贷款退了。（3）王某1证实：2014年6月份，我通过陈贵山在翼龙贷申请60000元贷款，实际到手14000元。陈贵山帮我制作的假照片信息，说不够条件或者手续不全可以通过假手续贷款，只要好好合作到期不用还款。（4）唐某1证实：2014年我在翼龙贷贷款二次。第一次接待我的是李某1，她说只要提供夫妻双方的身份证、户口本、结婚证、户籍证明及办张银行卡就能贷款，其他的资料和手续由翼龙贷公司办理。翼龙贷公司办的土地承包合同、村委证明等手续不知道是从什么渠道办理的，他们只是让我在手续上签名，贷款60000元，实际到手17000元。我问过翼龙贷公司为什么不是全款，翼龙贷的人说扣除利息及点数之类的东西，我表示不贷了。翼龙贷的人说没法退了，我只好收下17000元。第二次是陈贵山主动打电话联系的我，我还清第一次60000元的贷款后又贷的，金额是90000元，实际到手7000元。（5）毕某证实：2014年9、10月份，我通过陈贵山在翼龙贷申请60000元贷款，陈贵山说扣除利息、中间费等，实际到手41800元。我和父亲没有租赁合同，翼龙贷公司考察时给我带了一份伪造的合同签的字。（6）丁某1证实：我通过陈贵山在翼龙贷贷款60000元，实际到手9000余元。陈贵山说到手的9000元尽管花，不用还。害怕被骗就没再贷，需要的手续是我本人及家属的身份证、户口本，担保人叫齐宝山，是陈贵山给找的，从扣下的钱中给担保人1000元，具体担保人有没有收到不清楚。（7）刘某证实：我通过陈贵山分两次从翼龙贷申请60000元贷款，第一次是40000元，实际到手7000元，第二次是20000元，实际到手4000余元，其余的钱去哪了也不知道。办理贷款时，陈贵山让我随便找个果园照相，说这个果园就是我的；他们拿着准备好的材料让我签字，上面的内容是伪造的，有假的征信报告、银行流水、收入证明等。（8）王某2证实：2014年11月份，我通过陈贵山在翼龙贷贷款60000元，实际到手43600元，其他的钱去哪了不知道。申请贷款时，陈贵山帮我制作了假的村委会、收入证明等。（9）翟某证实：2014年我去翼龙贷公司咨询贷款，陈贵山接待的我，按照陈贵山说的提供手续，陈贵山给找的担保人。担保人信息以及村委会证明不是我提供的，贷款60000元，实际到手才19400元，陈贵山说其余的让一个姓唐的用了，问陈贵山为什么我贷款别人用，陈贵山说公司只批了20000元，后来我还了15000元，还有5000元本金及2000元利息没有还。（10）任某证实：2014年下半年，我通过宋以芳、陈贵山在翼龙贷贷款35000元，实际到手9400元。陈贵山、宋某1说扣除利息及好处费，还说钱到手后尽管花，不用还。后来，听说陈贵山、宋以芳制作了假的征信报告等材料。（11）魏某证实：2014年6月份，我通过李振法知道翼龙贷能贷款，一起去翼龙贷公司找到陈贵山，申请60000元贷款。贷款分二次下来，一次是40000元，一次是20000元，实际到手13900元。我在银行有不良记录，翼龙贷公司伪造的征信报告和农业银行流水等。（12）崔某证实：2014年6月份，我通过陈贵山在翼龙贷贷款60000元，实际到手10500元。陈贵山说这10500元不用还，将来一旦催收，都是他们这些人办，只要他们不找，没人为难我。申请贷款时，翼龙贷给我制作了假的村委会证明等。（13）唐某2证实：2014年我通过陈贵山在翼龙贷申请40000元贷款，实际到手9000元。后来陈贵山又联系我贷款，又贷了20000元，实际到手几千元，陈贵山说扣除了相关费用。银行卡和密码都是陈贵山设置的，让我提供的身份证、结婚证等材料，村委证明不是我提供的。（14）王某3证实：2015年我通过陈贵山从翼龙贷贷款80000元，实际没有收到一分钱，相关贷款手续都是陈贵山伪造的。（15）丁某2证实：2014年6月份，我通过陈贵山在翼龙贷贷款60000元，除了他自己提供的身份证、结婚证等证件是真的，其余的个人信用报告、果园承包协议、村委证明、银行流水等都是假的。分二次给了我12000元，我问过陈贵山怎么回事，后来联系不上陈贵山了。3、辨认笔录证实：经唐某1、王某2、魏某等人辨认指认出李某1、陈贵山。4、被告人供述与辩解：被告人陈贵山的供述与一审认定事实一致。原审法院认为，被告人陈贵山以非法占有为目的，明知他人伪造借款资料骗取贷款仍积极协助发展业务，通过网贷平台签订贷款合同，骗取对方财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。在共同犯罪中，被告人陈贵山起辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚。被告人陈贵山在缓刑考验期内犯罪，依法应撤销缓刑，数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第七十七条第一款、第六十九条第一、三款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，撤销山东省沂源县人民法院（2013）沂刑初字第144号刑事判决中对被告人陈贵山判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元的缓刑部分；以合同诈骗罪判处被告人陈贵山有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币三十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币三十二万元；被告人陈贵山犯罪所得人民币约50000元，继续予以追缴。原审被告人陈贵山的上诉理由是：1、崔某、翟某、葛某及杜某、唐某1、丁某1、刘某、翟某、任某、魏某、崔某、唐某2、王某3等13人的贷款不是其办理，应从犯罪数额中扣除。2、有关贷款虚假材料不是其所为。3、其及妻子马某1的银行卡是李某1使用，非本人使用。其辩护人以相同观点为其辩护。淄博市人民检察院阅卷意见认为，原审法院认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当，上诉人的上诉理由不成立，建议驳回上诉，维持原判。经二审审理查明的事实、证据和一审一致。关于上诉人陈贵山及其辩护人所提崔某、翟某、葛某及杜某、唐某1、丁某1、刘某、翟某、任某、魏某、崔某、唐某2、王某3等13人的贷款诈骗不是其办理，应从犯罪数额中扣除的上诉理由及辩护意见。经查，证人杜某、唐某1、丁某1、刘某、翟某、任某、魏某、崔某、唐某2、王某3等10人的证言证实，其贷款均由上诉人陈贵山帮助办理，相关虚假贷款资料由陈贵山等人提供；除上述10人得到的贷款外，其余均由陈贵山等人处置；崔某、翟某、葛某等3人的贷款数额，原审判决并未认定为上诉人陈贵山诈骗犯罪数额，其上诉理由及辩护人的辩护意见不能成立，不予采纳。关于上诉人陈贵山及其辩护人所提有关贷款虚假材料不是其所为的上诉理由及辩护意见。经查，上诉人陈贵山在本人仅提供身份证、户口本、结婚证等简单证明材料，即可贷款且只拿到少量贷款的情况下，加入沂源翼龙贷公司，帮助发展客户，办理或者协助完善相关贷款虚假手续的事实，有相关证人证言证实，且与相关征信报告、山林土地承包合同、电子借条、信贷交易明细等贷款虚假资料相互印证，其上诉理由及辩护人的辩护意见不能成立，不予采纳。关于上诉人陈贵山及其辩护人所提其及妻子马某1银行卡是李某1使用、不是其使用的上诉理由及辩护意见。经查，上诉人陈贵山使用自己及妻子马某1的中国工商银行账号62×××25、62×××85为相关贷款诈骗人办理贷款的事实，均有贷款人的证言证实，且与诈骗数额、银行交易明细相互印证，其上诉理由及辩护人的辩护意见不能成立，不予采纳。本院认为，上诉人陈贵山以非法占有为目的，明知他人伪造借款资料骗取贷款仍积极协助发展业务，通过网贷平台签订贷款合同，骗取对方财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。上诉人陈贵山在缓刑考验期内犯罪，应当撤销缓刑的执行部分，与其所犯罪刑并罚。原审判决根据上诉人陈贵山系从犯的情节，已从轻处罚。上诉人陈贵山及其辩护人的上诉理由和辩护意见均不能成立，本院不予采纳。淄博市人民检察院阅卷意见成立，本院予以采纳。原审判决认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第(一)项之规定，裁定如下:驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 孙一文审 判 员 李浩正审 判 员 成玉华二〇一七年十一月十六日法官助理 李 扬书 记 员 张秀丽