陕西省大荔县人民法院刑 事 判 决 书(2017)陕0523刑初153号公诉机关陕西省大荔县人民检察院。被告人董某国，男，1971年2月18日出生于陕西省大荔县，汉族，高中文化，原系中国农业银行大荔支行客户经理，户籍所在地陕西省渭南市大荔县。2016年12月16日因涉嫌受贿罪被大荔县人民检察院取保候审。2017年10月16日被本院依法取保候审。被告人王某琪，男，生于1960年10月1日，汉族，中专文化，原系中国农业银行大荔支行客户经理，户籍所在地陕西省渭南市大荔县，现住大荔县。2016年12月16日因涉嫌受贿罪被大荔县人民检察院取保候审。2017年10月16日被本院依法取保候审。大荔县人民检察院以荔检诉刑诉〔2017〕134号起诉书指控被告人董某国、王某琪犯受贿罪于2017年10月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭并适用普通程序，于2017年10月30日公开开庭审理了本案。大荔县人民检察院指派检察员张文军出庭支持公诉，被告人董某国、王某琪到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。大荔县人民检察院指控：2015年1月至2015年12月期间，被告人董某国、王某琪身为国有金融机构工作人员，在负责调查审核大荔胜达汽车贸易有限公司个人汽车专项消费业务过程中，利用职务便利，收取大荔胜达汽贸有限公司好处费共计75000元，后二人均分。公诉机关认定上述犯罪事实的证据有：书证、证人证言、被告人供述等。公诉机关认为，被告人董某国、王某琪身为国有金融机构工作人员，在金融业务活动中，利用职务之便收受他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百八十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以受贿罪追究其刑事责任。被告人董某国、王某琪对公诉机关的指控不持异议，未作辩解，并当庭表示自愿认罪。经审理查明：2011年4月20日，经中国农业银行大荔县支行（以下简称农行大荔支行）会议研究，确定董某国、王某琪在个人金融部担任个贷客户经理。从2013年起，农行大荔支行与大荔胜达汽车贸易公司合作，开展汽车分期消费贷款业务。被告人董某国、王某琪作为农行大荔支行的工作人员，负责对贷款买车的客户进行上门调查，审核资料，向银行的上级部门报送资料以及放款。大荔胜达汽车贸易公司为了改变“银行放款速度慢，导致公司资金比较紧张”状况，通过孟某生向董某国、王某琪提出，让董、王二人加班加点上门调查、填写上报资料，胜达公司给付费用，董某国、王某琪予以应诺。2015年1月至2015年12月期间，被告人董某国、王某琪办理胜达公司汽车分期消费贷款业务共计334笔；大荔胜达汽贸有限公司孟某生通过银行转账的方式，分九次将75000元汇入雷某丽（董某国之妻子）的农行卡内。被告人董某国、王某琪将75000元予以均分。中国农业银行总行在2016年员工异常交易风险排查中发现被告人董某国、王某琪涉嫌受贿的事实而案发。2016年12月9日11时许，被告人董某国、王某琪主动到大荔县人民检察院反贪局自首，分别交代了两人在大荔支行工作期间，利用职务之便收受大荔胜达汽车贸易有限公司给予的好处费共计75000元的犯罪事实。2016年4月15日，被告人董某国主动向农行大荔县支行纪律检查委员会退缴违法所得38000元；同日，被告人王某琪主动向农行大荔县支行纪律检查委员会退缴违法所得38000元。上述款项共计76000元，中国农行大荔县支行纪律检查委员会于2016年12月13日，移送大荔县人民检察院。上述事实，有下列证据予以证明：1、书证（1）中国农业银行大荔县支行违法案件移送函及附件、案件事实材料，涉及款项上缴证明。证实案件事实，两位被告人身份信息，及二人受贿的缴违法所得已经上缴到中国农行大荔县支行纪律检查委员会。（2）大荔县农行出具的董某国简历、王某琪简历、大荔县农行营业执照、大荔县农行文件。证实被告人主体身份，董某国在2009年3月至2016年9月任大荔县支行个人金融部客户经理，2016年9月至今在洛滨分理处任柜员；王某琪2009年3月至2016年9月任大荔县支行个人金融部客户经理，2016年9月至今在支行营业部任客户经理。（3）大荔胜达汽车贸易有限公司公司登记基本情况及营业执照，个人汽车贷款合作协议书、个人汽车贷款合作补充协议书、中国农行关于印发汽车专项分期业务操作流程图（暂行）的通知、2015年董某国、王某琪为胜达公司办理的汽车贷款业务明细。证实大荔县胜达汽车贸易有限公司的资质，和大荔农行签有业务合同，有合法的汽车贷款业务往来，及与此业务相关的农行工作人员的业务职责和工作流程；2015年董某国、王某琪共办理胜达公司汽车分期消费贷款业务334笔。（4）中国农业银行大荔县支行关于明确差旅费报销有关问题的通知、中国农业银行陕西省分行关于印发《中国农业银行陕西省分行差旅费管理实施细则》的通知。证实大荔县农行工作人员关于差旅费的报销制度，即公务出差由农行派车，如私车公用农行不予报销。（5）2015年个贷计价效益工资兑现表（共四个季度）、2015年综合绩效考核兑现表（共四个季度）、2015年出差报销单。证实被告人董某国、王某琪的合法收入大荔县农行均予以及时发放和报销。（6）证人畅某峰提供的网上银行电子回单（7张）和付款凭证、孟某生农行卡交易明细清单、雷某丽农行卡交易明细清单、王某琪农行卡交易明细清单。证实：胜达公司分九次通过转账或者现金的方式把钱打给孟某生，与孟某生银行卡明细清单相一致。孟某生收到钱后分九次把钱转到雷某丽农行卡上，共计75000元。（7）、被告人董某国、王某琪的自述材料。证实二人有悔罪表示。2、证人证言（1）证人边某明（大荔农行综合管理部经理）证言。在2011年4月20日，农行会议研究，明确董某国、王某琪二人在个人金融部担任个贷客户经理，业务是个人住房贷款，汽车消费贷款，汽车分期贷款。董某国、王某琪2015年全年的计价工资和综合绩效工资及个人奖励部分是由上级行或者支行直接计算到个人。董某国、王某琪的出差费报销单，是支行给董某国、王某琪发放的出差补助。（2）证人畅某峰证言。他2013年买下了大荔县胜达汽车贸易有限公司，改名为大荔胜达汽车贸易有限公司并担任总经理一职。董某国和王某琪是农行的工作人员，负责的是对贷款买车的客户进行上门调查，做资料，审核资料，向银行的上级部门报送资料及给他公司放款。当时是在2014年底到2015年底的时候他公司业务量比较大，银行放款速度慢，导致公司资金比较紧张。他为了提升公司业务，想让董某国、王某琪办快点，就给董某国、王某琪说让加班做资料和去调查，及时上报和放款，随后他就安排公司的业务员孟某生具体操作这件事，因为孟某生负责他公司和银行对接业务，和银行的人接触比较多，他给孟某生说，让孟某生给董某国、王某琪提一下看能不能加班，他们公司再出一些费用，于是孟某生就去说了，回来说董某国、王某琪答应了加班的事。他就给孟某生说银行每放贷一辆车价在10万元以上的车，就给董某国和王某琪一人200元好处费，放贷车价10万元以下的车，就给董某国和王某琪一人100元好处费，随后放款一批车给董某国、王某琪一结算。让董某国、王某琪给他公司加快做资料搞调查就行了。具体给钱都是银行将款放来后，孟某生根据每个卡段时间的放款车辆信息一统计，算好后给他汇报，由他让公司财务上支出，通过网银转账或现金的形式将钱打给孟某生，由孟某生具体给董某国和王某琪。他将公司的相关账务和调取的网上银行电子回单带来了。第一笔是在2015年1月4日，给孟某生转的14800元钱。第二笔是第一张凭证本的2400元钱，当时给孟某生的2400元是现金，第二张凭证的3600元，这是2015年2月4日给孟某生转的3600元钱，2400元钱和这3600元钱就和成6000元钱打到了董某国妻子雷某丽的银行卡上。电子回单上的车辆数，可能是会计为了好走账，统一按一辆车400元给孟某生转账的，包括后面的电子回单上的车辆数也是一样的，只是会计为了好走账才这样标注的。第三笔这张电子回单在2015年2月8日给孟某生转的6000元钱。第四笔这29000元钱是在2015年3月18日，当时给孟某生了29000元钱，这29000元钱中的25000元钱是交了首付款，剩下的4000元钱是给了就是给董某国和王某琪的钱。第五笔是合计9600元。第六笔是在2015年9月26日将这9000元给了孟某生。2015年10月8日付款凭证现金这54000元钱中的10400元是第七笔钱给董某国和王某琪的钱，其余的钱是他公司给孟某生的现金让他去交首付款、公证费了。第八笔是在2015年11月8日给孟某生打的8800元。第九笔是在2015年12月2日给孟某生的现金4400元钱和2015年12月8日给孟某生的现金6000元中的2000元，共计6400元，让孟某生去银行存现后再转给董某国。（3）证人孟某生证实。他2013年11月到大荔县胜达汽车贸易有限公司，现在是大荔县胜达汽车贸易有限公司的业务员。主要负责的就是汽车消费贷款对接银行这块，具体就是到客户家里调查，填报相关资料，他们公司银行放款方面的业务都是他管理。2013年，他们胜达公司和农行合作汽车消费贷款业务，到2014年底到2015年年初的时候他们公司业务量比较大，而银行的调查审核速度慢，让他们的资金回拢的速度也慢了很多，导致公司资金比较紧张。当时公司经理畅小锋就给他说去给农行个贷组的董某国和王某琪说一下，看董某国和王某琪能不能加班，尽快做资料搞调查，这样银行也能放款快些，随后公司给董某国和王某琪拿些钱。之后一天，他就给董某国和王某琪说了，当时董某国和王某琪听了也就同意了，回来之后他给畅小锋汇报，畅小锋就定下了给董某国和王某琪两个人10万元以上的车每辆一人200元、10万元以下的车每辆一人100元的好处费，面包车、熟人车和积压车不计算好处费。之后每次银行的款下来之后，畅小锋就把当次通过审核的车辆按照标准打到他的卡上或者给他现金，由他把钱给董某国和王某琪。他将钱打到了董某国妻子雷某丽的银行卡上。从2015年1月至2015年12月，他分9次，共给董某国妻子雷某丽的卡上打了75000元。3、被告人供述（1）被告人董某国供述。大概是2015年元月时，当时他在大荔县农业银行个贷组工作，主负责有个人住房贷款、个人汽车专项消费分期这两个业务。在业务开展中，与大荔县胜达汽贸有限公司合作汽车专项消费分期业务，在合作个人汽车专项消费业务过程中，大荔县胜达汽贸有限公司经理畅某峰，希望为了提高业务办理速度，将汽车消费贷款尽快批下来，也看他们经常加班加点，并且出外调查经常使用他们个人交通工具，就说给他们补助一点，所以自2015年元月至2015年12月，畅某峰给他和王某琪分几次，共给他俩辛苦费75000元。畅某峰把这钱都打到他妻子雷某丽的卡上，在每次钱打到卡上．都会将孟某生所打金额的一半，以给现金或转账的方式给王某琪。这样算下来，他将这75000元钱中的37500元给了王某琪，他个人收了37500元。第一笔是在2015年1月4日孟某生给他转了14800元，在2015年1月6日，他通过转账的形式将7400元钱转给了王某琪；第二笔是2015年2月6日孟某生给他转了6000元，当时他手上有现金，他就没有通过银行卡转账或取现，就直接把王某琪的3000元给了；第三笔是2015年2月12日孟某生给他转了6000元，当时他手上有现金，就直接把王某琪的3000元给了；第四笔是2015年3月19日孟某生给他转了4000元，当时我有现金，就直接把王某琪的2000元给了；第五笔是2015年4月5日孟某生给他转了9600元，在2015年4月7日，他取出5000元，其中的4800元，他给了王某琪；第六笔是2015年9月26日孟某生给他转了9000元，在2015年9月29日，他分两次取出6000元，他将其中的4500元给了王某琪；第七笔是2015年10月9日孟某生给他转了10400元，在2015年10月16日他取出5000元，加上身上的200元，他将这5200元钱给了王某琪；第八笔是2015年11月8日孟某生给他转了8800元，2015年11月9日，他取出5000元，将其中的4400元钱给了王某琪；第九笔是2015年12月10日孟某生给他转了6400元，2015年12月14日，他取出4000元，将其中的3200元钱给了王某琪。经他计算，这九笔钱总共是75000元，按和王某琪一人一半的分法，他个人得了37500元钱，他给王某琪了37500元钱。在今年4、5月份，他和王某琪主动将每人收取的37500元，上交给了支行纪委，并将整个事情的真实情况对纪委如实说明。他主动到大荔县人民检察院反贪局投案自首。（2）被告人王某琪供述他是1993年10月从部队转业到大荔县农业银行冯村营业所，后到朝邑营业所，2001年调入果园分理处，2007年转入大荔县支行个代组，2016年9月到大荔县支行营业部担任客户经理一职。被告人王某琪供述的分钱明细过程与董某国的供述内容一致。以上证据，本院予以确认。本院认为，被告人董某国、王某琪身为国有金融机构工作人员，在从事金融业务活动中，利用职务便利，共同非法收受他人财物75000元，为他人谋取利益，数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三百八十五条之规定，构成受贿罪。大荔县人民检察院指控的罪名及事实成立，依法予以支持。本案中，二被告人共同非法收受他人财物，为他人谋取利益，属于共同犯罪；在共同犯罪中，二被告人作用相当，不分主从，均为主犯。被告人董某国、王某琪在案发后，能够积极退缴违法所得，并主动投案自首，如实供述其犯罪事实，具有自首情节，依法予以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第三百八十五条、第六十七条、第二十五条、第二十六条、第七十二条、第七十三条、第六十四条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人董某国犯受贿罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑，考验期限为一年六个月；并处罚金10万元（已缴纳）；（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）被告人王某琪犯受贿罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑，考验期限为一年六个月；并处罚金10万元（已缴纳）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）二、被告人董某国、王某琪退缴的违法所得75000元，依法予以没收，由大荔县人民检察院上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向渭南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  毕发印人民陪审员  雷武国人民陪审员  郭 涛二〇一七年十一月二十七日书 记 员  陈 强