陕西省勉县人民法院刑 事 判 决 书(2016)陕0725刑初20号公诉机关勉县人民检察院。被告人王某某，女，1983年9月15日出生于陕西省勉县，。汉族，大学文化。2015年6月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被勉县公安局审查至次日刑事拘留，同年7月8日被依法逮捕，现羁押于汉台区看守所。辩护人郭连庆，陕西嘉盟律师事务所律师。辩护人景兰江，陕西嘉盟律师事务所律师。勉县人民检察院以勉检公诉刑诉[2016]3号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。勉县人民检察院指派代理检察员孙皓出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人郭连庆、景兰江到庭参加诉讼。现已审理终结。勉县人民检察院指控，2014年3月，陕西豪泰投资有限公司行政经理李某某等人与王某某商定在勉县设立陕西豪泰投资有限公司勉县分公司（以下简称“豪泰勉县分公司”）。同年4月14日，王某某在勉县工商行政管理局注册成立了豪泰勉县分公司，李某某任命王某某担任该公司总经理，刘某某担任业务经理。豪泰勉县分公司装修期间，王某某和刘某某陆续招聘了王某某、陆某、肖某某、陈某某、陈某甲、周某、曾某某、胡某某、冯某、陶某某、马某某等人，分工如下：王某某担任风控经理，陆某任会计、风控工作，肖某某任会计，陈某某任出纳，胡某某任前台接待，陈某甲、周某、曾某某、陶某某等人任业务员。王某某和刘某某还对上述人员进行了开会培训，教业务员向投资客户宣传：公司吸收的资金将投资到西安韶雨地铁城项目或高速公路项目，资金安全、投资回报高，投资起点为一万元，上不设限，投资期限为三个月、六个月、十二个月期限不等，三个月支付一次利息，月利率为11‰、12‰、13‰不等，根据投资金额大小实行不同利息，合同签订后公司向投资客户提前支付三个月利息。2014年6月9日，豪泰勉县分公司正式营业，王某某安排业务员将印制的理财宣传单在公司门口和人口密集区向公众散发和宣传，在勉县斜拉桥附近制作了理财宣传广告牌，吸收公众前来投资存款。自2014年5月至2015年3月，豪泰勉县分公司共非法吸收公众存款7721000元。该公司采用现金存入、转账、POS机刷卡三种形式将吸收的资金存入李某某的银行个人账户，造成存款人本金损失，扰乱了国家的金融秩序。自2014年5月至2015年1月28日王某某卸任豪泰勉县分公司负责人期间，该公司共非法吸收公众存款6673000元。公诉机关据此认为被告人王某某的行为构成非法吸收公众存款罪，建议对其依法判决。被告人王某某对起诉书指控的犯罪事实无异议，自愿认罪，请求对其从轻处罚。其辩护人郭连庆、景兰江的辩护意见是：1、本案属于单位犯罪而非王某某个人犯罪；2、本案中王某某系从犯，应当减轻处罚；3、王某某自2015年1月1日起实际不再担任豪泰勉县分公司负责人至2015年1月28日期间，该公司吸纳的社会资金应当在其犯罪数额中扣除；对豪泰勉县分公司吸纳存款时当即给投资户支付的利息以及王某某本人和亲属投资款也应当在犯罪数额中予以扣除。建议对王某某判处二年零二个月有期徒刑。经审理查明，2014年3月，陕西豪泰投资有限公司行政经理李某某（另案处理）准备在勉县设立分公司并与被告人王某某商定由其担任总经理。同年4月14日，被告人王某某在勉县工商行政管理局注册成立了豪泰勉县分公司。李某某任命被告人王某某担任该公司总经理，刘某某担任业务经理。豪泰勉县分公司装修期间，被告人王某某和刘某某陆续招聘了王某某、陆某、肖某某、陈某某、陈某甲、周某、曾某某、胡某某、冯某、陶某某、马某某等人，分工如下：王某某担任风控经理，陆某任会计工作、风控工作，肖某某任会计，陈某某任出纳，胡某某任前台接待，陈某甲、周某、曾某某、陶某某等人任业务员。被告人王某某和刘某某还对上述人员进行了开会培训，教业务员向投资客户对外宣传：豪泰勉县分公司吸收的资金投资到了西安韶雨地铁城项目或高速公路项目，资金安全、投资回报高，投资起点为一万元，上不设限，投资期限为三个月、六个月、十二个月期限不等，三个月支付一次利息，月利率为11‰、12‰、13‰不等，根据投资金额大小实行不同利息，合同签订后公司向投资客户提前支付三个月利息。2014年5月下旬，豪泰勉县分公司开始对外开展业务，同年6月9日，豪泰勉县分公司正式营业。被告人王某某安排业务员将印制的理财宣传单在公司门口和人口密集区向公众散发和宣传，在勉县影视中心和斜拉桥附近制作了理财宣传广告牌，以便让公众知晓豪泰勉县分公司的情况，吸收公众前来投资存款。该公司采用现金存入、转账、POS机刷卡三种形式将吸收的资金全部存入李某某的银行个人账户。自2014年5月至2015年4月，豪泰勉县分公司共计吸收公众存款19178000元，造成投资人直接损失6126420.21元，对外贷款本金3100600元至今未收回。认定上述事实的证据有：1、受案登记表、立案决定书，证实案件来源。2、报案材料，证实被害人张某、张某甲等人向勉县公安局报案情况。3、户籍证明，证实被告人王某某生于1983年9月15日，具有完全刑事责任能力。4、身份证复印件，证实被害人的身份情况。5、办案说明，证实豪泰勉县分公司放贷情况。6、委托书、借款合同、担保书，证实吕江、陈琥、甘小军、朱岳兵、高永生、郝成军、杨海琴、柏润祥、张茂林向豪泰勉县分公司借款的事实。7、扣押清单，证实涉案现金账本1本，短期投资明细账1本，投资借款合同126份，存折1本，银行卡2张。8、营业执照，证实豪泰勉县分公司负责人王某某，营业场所为陕西省汉中市勉县勉阳街道办事处定军大道桃源华府6号楼，经营范围为企业投资、矿山投资、房产投资、旅游、工业、农业投资、商品信息咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可展开经营活动）。9、宣传彩页，证实豪泰勉县分公司对外宣传内容。10、任命书，证实2015年1月28日，陕西豪泰投资有限公司任命曹某某为豪泰勉县分公司总经理，王某某为副总经理，王某某为陕西豪泰投资有限公司财务总监。11、承诺书，证实李某某私自挪用豪泰勉县分公司资金的事实。12、投资人资金汇总表、客户汇总表及投资借款合同，证实陈金录等投资人向豪泰勉县分公司共投资7721000元。13、司法会计鉴定意见书，证实豪泰勉县分公司吸收公众存款情况。14、证人李某某的证言，证实2013年11月10日，陕西豪泰投资有限公司成立，法人高山，我任行政经理，董事长雷某某，总经理曹某某。2013年12月底，王某某向我咨询豪泰公司的业务，我说本公司的资金投入西安韶雨地铁，投资起点为1万元，期限三个月、六个月不等，一季度支付一次利息，月利率为千分之十二、十三不等，提前一季度支付利息。2014年1月底、2月初，王某某向我们公司投资了几万元。同年3月，高山、雷某某和我商议在勉县开个分公司，由王某某担任负责人。在曹某某办公室，我和王某某谈妥聘用事宜。2014年3、4月份，王某某联系我说办公需要的场所找好了。我就和雷某某、高山、曹某某一起到勉县和王某某、刘某某在勉县桃园华府北侧租了两间门面房。然后让刘某某负责对装修监工、王某某负责办理勉县分公司的营业执照、税务登记、机构代码等手续。2014年4月14日，王某某说勉县分公司的手续都办好了。我就给了王某某一些汉中公司的宣传品，让她们招聘业务员。2014年5月，勉县分公司的装修完成。2014年6月9日，勉县分公司正式开业，我带领崔某某等人参加了勉县分公司的开业仪式。勉县分公司成立以后，王某某印制了一些宣传彩页在勉县影视中心、斜拉桥租了两个广告牌，宣传公司的相关业务，向社会吸收资金。2015年1月初，王某某多次问我资金去向，我说资金被高山拿走了800多万，高山已经被河南警方关押了。豪泰汉中公司用了勉县分公司一部分资金。王某某一听就让我把勉县分公司的负责人换了。我就让曹某某去勉县分公司当负责人，王某某名义上任汉中公司财务总监，实际上没有具体工作。2015年1月底，我用勉县分公司的资金给汉中公司的客户兑换了一些资金。2015年2月初，勉县分公司客户要求兑换资金时我没有钱进行支付。王某某让我打了300万的欠条，并从汉中公司拿走了大约39万元的欠条。同年2月底，王某某和我一起把勉县分公司注销了。15、证人高山的证言，证实我是河南中担投资有限公司渡河区负责人。雷某某是中担投资有限公司总经理。2013年10月16日，我以虚假出资的方式成立了陕西豪泰投资有限公司，法人是我，总经理是曹某某，行政经理是李某某，财务是张某乙。在汉中成立公司是因为我在洛阳也是做投资的，洛阳的利息高，我们没有利润，汉中利息低，我们才有钱可赚。公司成立后主要由曹某某、李某某负责，吸引老百姓来投资。资金全部转到我的银行卡上，每个月雷某某指示我给豪泰公司留一部分钱，剩下的全部通过洛阳市宜阳县城关镇中担物资供销站POS机转到我兴业银行卡上，我的兴业银行卡实际上由雷某某操控，大部分钱转给中担公司了。16、证人雷某某的证言，证实他与高山设立陕西豪泰投资有限公司以及该公司吸收的大部分资金都转入高山账户的事实。17、证人崔某某的证言，证实2013年11月，我开始担任汉中豪泰公司的客户经理，2014年6、7月份，我改任风控经理。公司法人是高山，总经理是曹某某，行政经理是李某某，业务是通过宣传吸引客户投资。吸收来的资金除了李某某给高山打了800万外，我们放贷过两个比较大的项目，一个是百盛集团500万，荣都华府180万。期间，我分管过豪泰勉县分公司两个月的账务，就是财务的开销由我签字。曹某某是2014年年底去了豪泰勉县分公司工作，具体负责什么我不知道。18、证人郝某某的证言，证实广东韶关第二建筑工程公司隶属广东省韶关市国资委管理，是集体性质企业，我是副总经理。我们公司和陕西豪泰投资有限公司没有任何联系。豪泰公司所使用的借款合同，借款人信息与我相符，但并非我提供的，我和公司没有向外融资、没有向豪泰公司或中担公司借款，也未委托其向外贷款。19、证人王某某的证言，证实2014年4月14日，王某某在勉县注册成立了豪泰勉县分公司。总经理王某某，业务经理刘某某，风控经理是我，会计肖某某、出纳陈某某，还有五名业务员。2015年2月，曹某某任豪泰勉县分公司总经理。豪泰勉县分公司以借款形式吸收社会资金。20、证人刘某某的证言，证实2014年初，王某某说要办个投资公司。过了几天，王某某和我去汉中豪泰公司见了李某某。李某某介绍了一下汉中豪泰公司的基本情况。之后我就返回勉县。同年3月，王某某说汉中豪泰准备在勉县开分公司，给了我一个电话号码，让我跟房主联系租金。我和房主联系后把情况给王某某说了。过了几天，李某某等人到勉县租了房进行装修。4月14日王某某约我到勉县工商局办理了营业执照，公司6月初开业。我担任业务经理，王某某担任风控经理，我们招聘了一些业务员。开业后，公司印制了宣传单，面向社会融资。我在该公司上班期间吸收了大约60万左右的资金。21、证人肖某某的证言，证实2014年7月25日，我到豪泰勉县分公司上班，岗位是业务员。2014年10月9日，我调任会计。王某某、刘某某、曹某某的职务是汉中公司任命的，其他人的职务是王某某任命的。公司业务就是使用汉中豪泰公司的宣传单和合同吸收社会资金。合同中使用的是李某某和郝某某的印章，印章是前任会计李凤玲留下的。豪泰勉县分公司吸收的资金全部打入李某某的六个个人银行账户。22、证人陈某某的证言，证实2014年5月，我到豪泰勉县分公司工作，同年8月任公司出纳。公司负责人开始是王某某，2015年2月，总经理由王某某变更为曹某某，负责公司所有工作。该公司营业执照上的经营范围是房产、矿山投资，没有吸收存款。公司有对公账户，但没有使用过，投资人的资金存入李某某在信合、农行、工行、中行、建行、邮政的个人账户里。公司业务就是吸收客户资金，通过印制宣传彩页对公司和投资利息进行说明，向客户提供账户，客户存款或转账到我们提供的账户上，公司与客户签订合同，满一季度，公司给客户一次利息。公司整体资金是李某某掌管。王某某制定员工工资后报李某某同意。工资和利息支出由王某某签字报汉中豪泰公司同意，由李某某或崔某某签字支出。23、证人陈某甲、陆某、周某、曾某某、李某某、胡某某的证言，共同证实豪泰勉县分公司对外向公众吸收资金的事实。24、证人杨某某、李某、李某甲、郑某某、张某、罗某的证言及借款合同，证实其向豪泰勉县分公司借款的事实。25、被害人王某某、余某、郭某某、杨某某、罗某某等人的证言，共同证实其向豪泰勉县分公司的投资情况。26、被告人王某某供述，2014年1月，我因工作压力过大，从勉县邮政银行辞职。同年2月，我到陕西豪泰公司找到该公司的李某某了解投资情况。李某某称，他们公司的资金全部投到韶雨地铁。我就在该公司投资了4万元，钱打到高山的账户上，持汇款票据在该公司签订了借款合同和还款计划书，遂即取得利息1440元。2014年3月，李某某联系我说汉中豪泰公司法人高山和配偶雷某某来汉中了，准备在勉县开分公司，邀请我到豪泰勉县分公司上班。过了几天，李某某、高山、雷某某和我到勉县桃园华府西门北侧看了两间门面房。李某某当即付了租金并找人装修。我们几人商议后，由我担任豪泰勉县分公司的总经理。2014年4月14日，豪泰勉县分公司注册成立，营业执照上的经营范围是投资矿山、房产、旅游等项目，没有吸收公众存款的范围。2014年6月9日，公司正式营业。公司成员是装修期间我和刘某某招聘的。我和刘某某把员工集中在一起做了短暂的开会培训，教他们吸收存款，向客户宣传吸收的资金投入西安韶雨地铁城。让业务员将印制的宣传单在公司门口和人口密集的公共场所散发，安排人员在勉县斜拉桥附近制作了一幅公司广告宣传牌，以便让老百姓知道我们公司的情况来我们公司投资。我给每个业务员制定的工资是每月1600元，另发200元的交通费和通讯费，个人提成按千分之一计算，制定了每月10万元至15万元不等的任务，这些情况我都向李某某汇报同意的。宣传内容是公司吸收的资金投入国家基础建设如高铁、高速公路项目，投资起点1万元，期限3个月、6个月不等，三个月支付一次利息，月利率为11‰、12‰、13‰不等，提前三个月支付利息。投资人先把钱交给财务，财务上再拿出一份制式的借款合同双方签字。投资方署投资人名，借款方署郝某某名，担保方署豪泰勉县分公司并加盖郝某某章、勉县公司财务章、李某某或者我的私人印章。同时出具借据、担保书、还款计划书。现场支付一个季度的利息。这些资金全部打入李某某的账户上，我没有支配权，公司支出也是用的李某某的银行卡，需要经过李某某和崔某某的审批。这些资金听李某某说都投入到西安韶雨地铁项目了。2014年12月，李某某说汉中豪泰公司挪用了勉县公司300万元，当月月底，李某某说他亏空了汉中豪泰公司200万元。又过了几天，李某某安排曹某某为勉县公司的负责人，将我调到汉中豪泰公司任财务总监，监管汉中、勉县公司的账务，筹备略阳分公司。我上班还是在勉县公司，偶尔去一下汉中公司。2015年1月，勉县豪泰公司财务人员说给客户兑付本金和利息时没钱了，汉中公司也没汇款过来，我就去汉中公司要钱、查账。李某某和崔立思不让我查帐，财务工作人员也说没法查账。我问李某某钱到底去哪了，李某某说他给高山打款810万，高山现在已经被河南警方羁押了，并给我看了打款回执。之后，我和王某某与李某某协议由李某某将汉中豪泰公司的部分债权转让给王某某。2015年2月底，李某某、我、王某某将豪泰勉县分公司注销了。在我担任豪泰勉县分公司总经理期间，共吸收资金有720万元左右，人数约有六七十人。上述证据，收集程序合法，来源清楚，相互关联、相互印证，经当庭举证、质证，证据确实、充分，本院予以确认。本院认为，被告人王某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以吸收资金为目的，通过向社会不特定人群发放传单等途径向社会公开宣传承诺给付高额利息，向社会公众吸收存款数额巨大，造成被害人直接经济损失人民币6126420.21元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实成立。被告人王某某到案后能如实供述其犯罪事实，自愿认罪，依法可从轻处罚。被告人王某某请求从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。其辩护人的辩护意见：1、关于单位犯罪，经查，豪泰勉县分公司自成立以来，就以非法吸收公众存款为主要业务，虽以公司的名义签订投资合同，但吸收的公众存款并未进入豪泰勉县分公司账户，根据《最高人民法院》明确规定“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪活动的，不以单位犯罪论处”，故该辩护意见不成立，本院不予采纳。2、王某某系从犯，经查，被告人王某某在勉县登记注册成立陕西豪泰投资有限公司勉县分公司，并招聘和培训工作人员、对外宣传公司业务吸纳社会公众资金，其行为积极，应为主犯，故辩护人认为被告人王某某系从犯的辩护意见不成立，本院不予采纳。3、关于辩护人认为对被告人王某某的部分犯罪数额扣除的意见与审理查明事实不符，本院不予采纳。本案涉及被害人人数众多，造成的社会危害性和后果严重，对辩护人请求对被告人王某某在有期徒刑二年零二个月以下的意见，本院不予采纳。为维护正常的金融管理秩序和良好的社会环境，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院》第一条第一款、第三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月1日起至2018年11月30日止）。并处罚金人民币70000元（限判决生效后三个月内缴纳）。二、已追缴扣押在案的财物由勉县公安局依法按比例发还被害人。三、未追缴到案的财产损失由勉县公安局继续追缴发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省汉中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  胡小强审 判 员  王 康代理审判员  杜 辉二〇一七年十一月二十日书 记 员  许 琦