天津市蓟州区人民法院刑 事 判 决 书(2017)津0119刑初318号公诉机关天津市蓟州区人民检察院。被告人焦长海，男，1978年5月7日出生于天津市蓟州区，汉族，初中文化，农民，群众，住天津市蓟州区。因涉嫌诈骗于2016年11月8日被天津市公安局蓟州分局刑事拘留，同年12月16日被逮捕。现羁押于天津市蓟州区看守所。被告人焦长海被控诈骗一案，天津市蓟州区人民检察院于2017年4月20日以津蓟检公诉刑诉〔2017〕230号起诉书向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，于2017年9月6日公开开庭审理了本案。天津市蓟州区人民检察院于2017年6月21日建议延期审理，同年7月21日建议恢复审理，又于2017年10月13日建议延期审理，同年11月2日建议恢复审理。天津市蓟州区人民检察院指派代理检察员谢某出庭支持公诉，被告人焦长海，被害人程某1、刘某1、何某、田某1、王某1、陈某1、廖某、杨某1、付某到庭参加了诉讼。现已审理终结。天津市蓟州区人民检察院指控，被告人焦长海于2015年9月至2016年11月，共计骗取他人376750元，分别为：于2016年5月至10月间，以能够帮助他人往外放贷为由，以高额利息为诱饵，骗取廖某15000元，骗取魏某10000元，骗取杨某124500元，骗取程某1212000元，骗取陈某110000元，骗取王某42000元。于2016年6月至10月间，以能够帮信用卡提高信贷额度或者能办大额度信用卡或者能够办贷款为由，骗取程某18800元，骗取杨某110000元，骗取廖某9500元，骗取何某3000元，骗取林某3850元，骗取陈某13000元，骗取付某3000元，骗取白某3000元，骗取程某23000元，骗取王某52000元，骗取韩某13000元，骗取周某5000元，骗取张某12000元，骗取王某22600元，骗取李某22000元，骗取李某32000元，骗取李某12600元，骗取龚某12000元，骗取龚某22600元，骗取田某25000元，骗取宋某5000元，骗取田某12000元，骗取刘某13000元，骗取马某12600元，骗取张某22000元，骗取王某14000元，骗取王某33200元，骗取田某33500元。被告人焦长海后被传唤到案。就起诉书指控的事实，天津市蓟州区人民检察院向本院提交了被害人陈述、书证、证人证言、被告人焦长海供述等证据，认为被告人焦长海的行为已构成诈骗罪，并建议判处被告人焦长海有期徒刑七年至九年，并处罚金。被告人焦长海当庭表示认罪，但对公诉机关指控的事实不予认可，辩解称：1.其并没有骗取程某1等人的钱财，只是作为担保人帮助程某1等人对外放贷，相应的利润也给了程某1等人；2.其确实是想帮助几名被害人办理信用卡，只是没有办成，但没有骗的意思；3.其未向找其办贷款的人收取钱财，只是收取了他们的身份证复印件。经审理查明，被告人焦长海系天津市蓟州区邦均镇西中南道村村民。2015年10月至2016年11月，被告人焦长海谎称自己能够办理大额贷款以及信用卡，先后骗取王某22600元、骗取张某12000元、骗取李某22000元、骗取李某12600元、骗取龚某12000元、骗取龚某22600元、骗取田某12000元、骗取王某14000元、骗取王某33200元、骗取张某22000元、骗取田某25000元、骗取程某18800元、骗取杨某110000元、骗取廖某9500元、骗取宋某5000元、骗取马某12600元、骗取何某3000元、骗取刘某13000元、骗取付某3000元、骗取陈某13000元、骗取林某3850元、骗取白某3000元、骗取程某23000元、骗取田某33500元、骗取王某52000元、骗取韩某13000元、骗取周某3000元。2016年5月至2016年10月，被告人焦长海谎称自己能够帮助他人放贷赚取利息，并伪造借据及借款人签字，先后骗取廖某15000元、骗取杨某124500元、骗取程某1208750元、骗取魏某10000元、骗取陈某110000元、骗取王某42000元。综上，被告人焦长海诈骗他人钱款共计369500元。赃款已挥霍。本案系诸被害人报案而案发。案发后，被告人焦长海被公安机关传唤到案。上述事实，有公诉机关当庭举证并经质证的下列证据予以证实：1.案件来源、抓获经过，证实本案系诸被害人报警而案发，被告人焦长海后被公安机关传唤到案。2.常住人口信息表，证实当事人的身份情况。3.协助查询财产通知书、中国农业银行银行卡交易明细清单、新线借记卡历史交易明细清单、平安银行交易明细清单，证实焦长海的卡号为62×××75的中国农业银行卡、卡号为62×××49的中国银行卡、卡号为62×××28的平安银行卡账户交易情况。4.被害人王某2陈述：2015年9月前后，我通过网友赵某2的介绍认识了焦长海。焦长海说银行内部有人，出一些费用就能办信用卡和贷款。第一次见面时我给了焦长海600元现金，并签了一张申请信用卡的单子。之后他让我到蓟县工商银行找一个人又签署了一个申请单。过了一个多月，焦长海说阳历年前就能下来。我给了他2000元现金，还有我的身份证、户口本、结婚证原件。之后他说自己有好几套房，可以申请贷款，让我给他找人办这种贷款。我找了李某3、李某1、张某1、尚某、龚某1还有龚某2几个人。焦长海跟他们说北京工商银行内部有人，“确定那时办的话阳历年前能见到第一笔钱”，他们都同意办这个贷款，并将钱和证件给了焦长海。我多次给他打电话，但他总说办着呢，直到现在也没下来。5.被害人张某1陈述：我通过王某2认识了焦长海，焦长海说可以给我贷款105万元，贷款批下来后焦长海扣留10万元，我在10年内还款就行。于是我按照他的要求向其提供了身份证、户口本及结婚证原件，另外还给了他2000元用于运作贷款。当时他说去北京办贷款，大约三四个月就能批下来，但是过了两个月左右，贷款还是没有批下来，我就向其要证件，他只把身份证给我了。之后我多次给他打电话，他每次都说正给我办着呢。王某2和我一起干活，我们关系挺好，他也被骗了。6.被害人李某1陈述：2015年10月前后，王某2问我需不需要办理贷款，我说办。王某2说他认识一个人能办理贷款，这样我就认识了焦长海。焦长海说让我们将身份证、结婚证、户口本的复印件提供给他，还需要给他2600块钱，并说2000元贷款，600元信用卡钱。我、王某2、李宝剑几个请焦长海吃饭，顺便把这些东西给他了，但他并没有给我出具收据。最开始他说一年之内肯定能办理下来，快到期时我打电话问他，他总是以各种理由推脱，直到他被抓也没给我办理下来贷款。7.被害人龚某1陈述：2015年10月份前后，王某2说焦长海能办贷款，只需要身份证、户口本和结婚证，再给2000块钱的好处费。我们一块的司机有好几个都要办这种贷款。王某2把焦长海叫到了武清，与王某2、龚某2、龚某1还有两个我叫不上名字的一块吃饭。吃饭期间，焦长海说他在北京的银行能办五十万到一百五十万的贷款，需要提供我们的身份证、户口本和结婚证，十年之内不用付利息，还清就行，一二个月就能办下来。吃饭的时候我就把2000块钱和身份证啥的给了他。过了几天王某2说焦长海要我对象张士香的身份证，我把身份证给王某2了。过了几个月贷款也没下来，我跟王某2、龚某2还有那两个叫不上名字的司机在蓟县医院找到的焦长海，焦长海说他爸住院呢。王某2他们跟焦长海还去看了焦长海的父母。我们问他贷款什么时候能下来，但他总说快了快了，直到他被抓我才知道被骗了。8.被害人龚某2陈述：2015年8月份的时候我想办贷款。后来听王某2说焦长海能办贷款，这样我认识了焦长海。他说能够去北京银行办理100万左右的贷款，三个月就能下来，还说信用卡在蓟县就能办。于是我在崔黄口的一家饭店吃饭时将2600块钱及身份证、结婚证、户口本原件给了焦长海，当时还有王某2、龚某1、李宝剑、“大松”。三个月到期之后，我多次问他是否办理完了，他每次都以各种理由推脱。后来我将证件要回来了，但是2600块钱他没有给我。9.被害人李某2陈述：我跟王某2和李某1等人都是开货车的司机。2015年11月前后，王某2说焦长海能办大额贷款，只需要身份证、户口本和结婚证，再给2000块钱的费用就可以了。王某2第一次带着我们跟焦长海见面时，我们问焦长海咋办贷款，他跟我们说放心吧，他在北京银行有内部人，贷款肯定能办下来。过了二三天我们跟焦长海联系，他那天在蓟县医院给父母看病，我在医院把2000块钱和证件的原件给焦长海了。我们好几个人去医院看他父母着。后来他让我给他找人办这种贷款，我就找了郭某2、张某3和张某4，他们的钱和证件都是经过我的手转交给焦长海的。我问过他好多次，他总是以办着呢，让我等的理由往后推脱。在这期间并没有工商银行的工作人员联系我们，贷款直到现在也没下来。10.被害人王某3陈述：2015年11月，我听朋友说焦长海能办信用卡，而且还省事，就让朋友帮我约焦长海见面。我问焦长海能够办理多大信用额度的信用卡，焦长海说最高10万元，我就焦长海说想跟我和我媳妇一人一张，焦长海说要将我和我媳妇的身份证原件、复印件都给他，再给他3200元，其他都不用我管了。当天我就把3200元还有身份证给他了。焦长海说40天左右就能办理下来，到日子了我给焦长海打电话，焦长海说审批还没下来呢，再等等。后来我又陆续给他打了好几次，他每次都以各种理由推脱，最后打电话打不通了。11.被害人王某1陈述：2016年年头，我通过朋友王某3介绍认识了焦长海，向通过焦长海办理二张信用卡。焦长海说2000块钱一张，将我和我媳妇的身份证复印件给他就行，两个月肯定能办下来。我当时就给了焦长海4000元现金。到两个月焦长海还说没有给我办下来，我问了他好几次，每次他都以理由推脱，最后联系不上焦长海了，钱也没有退给我。12.被害人张某2陈述：2016年春节后的一天，我村的王某1打电话问我是否办10万元的信用卡。我说办。当天王某1带我跟焦长海见了面。焦长海说能办50万的贷款，需要2000元手续费，只需要身份证、结婚证和户口本就行。我就同意了。两天之后我把钱和身份证、户口本等手续给他了，后来贷款一直没音，2016年10月份就联系不上他了。13.被害人田某1陈述：2015年12月前后，我听赵某2的闺女所她妈给人家跑贷款呢。我也想办贷款，就问赵某2。赵某2说是焦长海办，并把焦长海介绍给我认识了。焦长海跟我说北京银行的行长是他的战友，走后台能在三个月左右办下贷款，如果办不下来能退款。还说只需要身份证、户口本和结婚证，北京那边有公司房产做抵押，联合借贷。于是我将2000元现金和身份证、户口本、离婚证给了焦长海。之后他问我还有人办这种贷款吗，我就将自己的亲戚田某2、宋某、苏某、蒙某、王某7、丁某、杨某2、赵某3、李某4还有一个王某7的朋友介绍给了焦长海办这种贷款，但是他们的好处费比我多，要给焦长海5000块钱，他们都是通过我的手把钱和手续交给焦长海，他们有好多人都没见过焦长海。之后我问焦长海能否办下贷款，他说没问题，但是贷款直到现在也没下来，也没有银行工作人员联系我们贷款的事。我问过他好多次，他总是找理由推脱。后来田某1给了我10000元，我退给了赵某3及其同事，我和我舅爷的钱还没退。14.被害人田某2陈述：2016年四五月份，我听我大叔田某1说焦长海能办理贷款，我给他身份证复印件、结婚证、几张一寸照片，再准备5000块钱手续费就行了，其余的事情都不用我管，二三个月就能办下来。我就同意了。焦长海说办理下来没问题，要是办不下来就把钱退给我，并将我准备的5000块钱现金、身份证复印件、结婚证原件、几张一寸照片都拿走了。之后我让我大叔问焦长海，焦长海找各种理由推脱，直到现在也没有办理下来，钱也没有退给我。15.被害人宋某陈述：2016年夏天，我表兄田某1说焦长海能办大额贷款，但需要交5000元好处费，如果办不下来钱还能退回来。我因没那么多钱就给了我表兄1000元，剩下的4000元由我表兄垫上，并将身份证、户口本给他了。前几天我表兄告诉我焦长海被抓了，贷款办不了了，被骗了。16.被害人马某1陈述：2015年9月，我通过杨某3认识了焦长海。焦长海跟我他在北京银行有联系，能办大额度的贷款，三个月能下来，需要点费用。我就让他给我办，给了他2600元的费用，还给了我的身份证和公积金卡。后来我多次催促他贷款的事情，他总是说证办着呢，让我等，到现在也没办下来。我没有找过焦长海跟别人借钱。17.被害人廖某陈述：我通过焦长海办了一张达飞信用卡。2016年5月20日，焦长海跟我借钱，并给我一张身份证复印件，他说往外放利息高，每个月给我500元利息。后他拿出一张借条，借款人是马某1，出款人、担保人及日期没写。我想让他把马某1本人带来，他说马某1有事不能来。后我用达飞信用卡透支了8000元给了他。前两个月焦长海每个月给了我500元，第三个月就不给我了，本息至今也未给我。2016年6月15日，焦长海向我借钱，还说每个月给我1500元利息。当天我从李姐那拿了1万元给了他，他给了我一张借条，借款人是匡某，还款日期没有写，也没有借款人的身份证复印件。后来，他给我拿来2000元说还给李姐，利息也没提，我就将钱给李姐了。焦长海跟程某1借钱的时候我在场，当时他拿了一张借条，借条是之前就签好的，手印也是之前摁的，就担保人是焦长海自己签的，当时他跟程某1借了7000元。2016年我办了一张光大银行信用卡，焦长海知道后说我只要往卡里存3000块钱就不用还透支的钱了，永远不用我管了。我相信了，把卡给了焦长海，后来光大银行告诉我信用卡超期了，期间我手机收到了支出3000元的短信提醒。2016年七八月份，我还办过一张农行信用卡，焦长海跟我一起去的银行，焦长海替我设置的密码，他说有办法提升信用额度就把卡拿走了，后来我收到短信分四次取走了5000元。2015年底，焦长海说在可以在北京办理抵押贷款，让我拿1500元手续费，他去帮我办贷款，结果到现在也没办下来。附廖某提交的中国农业银行信用卡交易明细及账户交易明细、借条二张及马某1身份证复印件，证实卡号为62×××86的农业银行信用卡于2016年8月18日消费5000元，以及焦长海骗取被害人廖某钱款的情况。18.被害人杨某1陈述：2016年6月份，焦长海跟我说他能将钱放出去给别人，他做担保，用一二个月，按1毛5给我利息。2016年6月13日焦长海给我拿了一张借款人是匡某的借条，借款5000元，我实际转给焦长海4400元。6月22日签订了一张20000元的借条，借款人是杨某3，实际转给焦长海14800元。6月29日签订了一张8000元的借条，借款人是陈嫱，实际转给焦长海6000元。还有一笔5000元是8月份给的，是实数转过去的，后来他分三次给我5700元，我的损失是24500元。此外，焦长海还带我去一个信贷公司网贷了20000元，我的银行卡收到了18500元。之后那个公司的工作人员向我要了4000元的手续费，我又从卡里取出4500元，卡里还剩10000元。焦长海将卡要过去了，说可以帮我提高信贷额度。我将银行卡的密码告诉了焦长海，目前银行卡没有钱，原来的10000元被支走了。附杨某1提交的借条三张及匡某、陈嫱、杨某3身份证复印件等证据，证实焦长海骗取被害人杨某1钱款的情况。19.被害人程某1陈述：我与廖某、杨某1一块上班。廖某和焦长海最早认识，杨某1提高廖某认识了焦长海，我又通过杨某1认识了焦长海。焦长海说自己是放高息的，还说可以帮我把信用卡养起来，然后给我利息。2016年6月5日我给了焦长海7000元，他给我出具一张借条，借款人是马某1，焦长海作为担保人签了字，他承诺每月给我700元利息，当时我将平安银行信用卡一起给了他。之后，焦长海几乎天天给我打电话，问我手里有钱吗，有人跟他借钱，利息挺高的。2016年6月27日我又给了焦长海10000元，当时他拿着一张借款人和担保人的名字和手印都弄好了的借条和一张王某8的身份证复印件。2016年7月1日，焦长海又到我家拿了60000元，给我出具了一张借款人和担保人的名字和手印都弄好了的借条和一张吴某的身份证复印件。之后他还是让我借钱放他那赚钱，于是我跟我姐借了21000元，并转到了我农行卡里。随后焦长海在7月8日下午到我家里拿走了9000元，他再次给我出具了一张借款人为杨某3的借条，签名和手印均是弄好的。他走后不久说钱不够，让我再借10000元。于是我从我妈郭某1手里借了10000元，当时他来我家里将钱拿走了，并给我一张王某10的身份证复印件和一张写好的借条。后来他还让我借钱，我于2016年7月14日、15日分别给了焦长海30000元和25000元。这两次借款人是王某9，但没有身份证复印件。同年7月18日，我又借给他40000元，他给了我一张马某1身份证复印件和一张写好的借条。我第一次给焦长海钱时，廖某在场。另外还有两次往外送焦长海时，看见韩某2在焦长海车上等着。焦长海没有给过我一分息钱。还有，2016年6月8日，焦长海带我去拉卡拉办信用卡，办完一个小时左右钱就下来了，扣除利息后就剩8800多了，焦长海说这钱不能动，他刷流水能够达到13万元的信用额度，然后把卡拿走了。后来拉卡拉公司找我来要钱，我才知道焦长海带我办的是小额贷款。这张银行卡在焦长海那放了近两个月我才拿回来，他知道我的密码，通过查流水才知道8800元都被他取出去了，他没有给我。附程某1提交的中国农业银行银行卡交易明细清、借条八张及吴某、杨某3、王某10、马某1、王某8身份证复印件等书证，证实焦长海骗取被害人程某1钱款的情况。20.被害人魏某陈述：2016年7月29日，焦长海以往外放贷的名义，跟我借了17000元。当时他说他做担保，就用一个月，一个月以后还钱并按照1毛5支付利息，逾期未还的话每天支付200元利息。然后他给了我一张借条，借款人是吴某，借款金额是20000元，当时借款人处已经签好吴某的名字并摁好手印了。我之所以给了他17000元是因为有3000元是按利息直接扣除的。一个月之后我给他打电话，他总说没钱。后来焦长海分几次还给我7000元。附魏某提交的借条一张及吴某身份证复印件一张等证据，证实焦长海骗取被害人魏某钱款的情况。21.被害人王某4陈述：2016年8月，程某1介绍说她有关朋友叫焦长海，可以养某，每月给我200元。之后我在程某1的牛场将我的工商银行信用卡给了焦长海，卡号是62×××01，焦长海也说每月给我200元。后来我手机陆续收到两笔消费提醒，每笔1000元。我当时就告知焦长海在每月25日之前必须还钱，焦长海说没事给我还着呢。10月25日我手机收到短信显示滞纳金20多元，我就知道被骗了。之后我因怕银行起诉我就将这2000多元钱还上了。我给焦长海卡时，卡里就有几十块钱，那个卡可以透支2000元，后来都被他透支出去了，我不知道他将透支的钱干什么用了。焦长海没有给我钱，也没有给我还过信用卡，我现在损失不到2300元。附王某4提交的中国工商银行个人业务凭证照片、短信截图，证实尾号为5601的工商银行信用卡因未及时还款产生滞纳金及透支利息共计49.62元，王某4于2016年10月30日向尾号为5601的工商银行信用卡还款2200元。22.被害人何某陈述：我通过赵某2认识了焦长海。2016年10月份，焦长海说可以办大额信用卡，并说需要一张信用卡往里边存3000块钱，然后他去刷流水，刷到一定程度就可以办大额信用卡。之后我将卡号为62×××13的平安银行信用卡给了他，并分两笔往里边还了3000元。焦长海用该卡多次存钱、透支，再后来他就不给我还钱了，到现在卡也没有办下来。我的损失是3000元，卡也没有办下来。我听说焦长海被抓后，就联系陈某2、赵某2、赵某4、刘某1几个人，去邦均一个门脸房找我们的信用卡，因为之前焦长海说他在邦均有个店，赵某2知道那个地方在哪。到那之后那的老板说店不是焦长海的，只是让焦长海看了一阵子店，还说看见好几十张卡，让一个叫孟月的拿走了。后来那个老板联系的孟月，孟月把卡拿回来了。陈某1跟我把卡找到了，赵某4和刘某1没找到。那天也会别人去那找卡。23.被害人刘某1陈述：2016年10月份的一天，焦长海和一个女的来到我们店找何某。焦长海说往卡里存3000块钱就能给信用卡提升额度，然后他把卡拿走刷单，多刷几次就能提升到十万以上。我觉得是件好事，也想办一张，就把自己的建设银行信用卡给了他，卡号是62×××90。之后焦长海将我卡里的3000元额度刷走了，到现在为止额度也没有提升，也没有给我还钱。后来听说他被抓了才知道自己被骗了。后来我和何某到邦均鼎顺天祥寄卖商行找我的信用卡，但是没有找到。那个店的老板说店不是焦长海的，只是让他看了几天的店。附刘某1提交的中国建设银行信用卡交易明细，证实卡号为62×××90的中国建设银行信用卡2016年10月19日存入3000元，2016年10月21日取现3000元。24.被害人付某陈述：2016年10月17日晚上，何某给我打电话说焦长海可以给我养某，还可以在25天内办下来一张十万的透支卡，我因倒树苗经常临时需要资金就同意了。之后我将交通银行的透支卡给了焦长海，把密码也告诉了他。当时我朋友陈某1、李某5也在场。李某5也将自己的透支卡给了他。陈某1也想把自己的透支卡卡给焦长海，但是被我们拦下了。之后焦长海说透支卡里透支3000元就行，我的透支卡是5000元的，焦长海把多余的2000元转到了陈某1的银行卡上，陈某1把2000元给了我。过了几天在何某家，焦长海问陈某1还不把卡给他养着，陈某1就把透支卡给了焦长海，并且还借给他10000元现金。陈某1的透支卡是6500元的，就又给了焦长海6500元现金，算是借给焦长海10000元，焦长海打了欠条。2016年11月9日，何某打电话通知我们焦长海被抓了，让我们到邦均鼎顺金融有限公司那把透支卡拿回来，我就和陈某1一起到那把各自的透支卡拿回来了，当时是一个叫韩某2的女的让我们拿走的，在场的有好几个人。焦长海将透支卡拿走后把钱都取出来了，之后给还了，后来又把钱取出来就没有再还了。25.被害人陈某1陈述：2016年10月18日，我被焦长海骗了。我通过何某认识了焦长海，焦长海说可以给我以小额度透支卡办大额度透支卡，并且可以把卡给我养起来，而且还说只要卡里有3000元就行，就能给我办两张大额透支卡。我当时有点怀疑，但是他说他在邦均有公司，没事的，然后我问了刘某2，刘某2说确实有这个公司，所以我当时就把平安银行的信用卡给焦长海了，卡号是62×××45。同时他还跟我借了10000元钱，说是放他那比银行利息高。焦长海跟我借钱干什么用我不知道，他就说给我高利息，并说如果办大额透支卡，给他的小额透支卡里面最少要有3000元，这3000元他取走干什么用了我也不知道。我一共损失了13000元，其中10000元有借条，那3000元没有手续。我损失的这13000元中有6500元是信用卡的额度，还有6500元是我给的他现金。当时何某、刘保站、付某和另外一个人在场。此外，当时付某卡里有5000元，焦长海就把付某卡里多的2000元打给我了，让再我给付某2000元，之后我给了付某2000元现金。附陈某1提交的借条一张、平安银行卡照片，证实焦长海骗取陈某1钱款的情况。26.被害人林某陈述：大概在2016年10月份，刘某2找到我，问我是否办大额度的信用卡。我和马某2一起到了刘某2家门口的饭店和焦长海见了面。焦长海说他可以找人以卡办卡，就是说拿走我的信用卡由他去刷流水，从而提高信誉度，之后他可以给我办理一张最少透支十万元、最多透支五十万元的信用卡。当时马某2我们听着不错，我就将自己的卡号是62×××06的农行信用卡给了焦长海，马某2给了焦长海四张信用卡。当时焦长海说需要往每张银行卡里预存3000元，他用来支出去再存上以刷信誉度。当时我卡里有3850元，马某2说富余的800块钱算他的，他卡上没有3000块钱。之后他于10月20日支出1500元，21日支出200元，22日支出2100元，但是他一次都没有给我的卡还钱。附林某提交的中国农业银行信用卡交易明细查询回单，证实卡号为62×××06的农业银行信用卡2016年10月至2016年11月期间的消费情况。27.被害人白某陈述：我通过朋友曹立军认识了焦长海。2016年11月2日，曹立军打电话问我是否办十万的透支卡，25天就能办下来，我说办，曹立军让我准备一张银行卡或者透支卡，里边可以取出来3000元钱就行。之后我通过曹立军将中国银行的储蓄卡给了焦长海，卡里有3100多块钱。焦长海说他可以通过刷我银行卡的流水给我办十万的透支卡，还说25天就能办下来，办下来后他收取10%或者15%的钱。我将银行卡密码告诉焦长海后就走了。我姐夫田某3和朋友程某2知道后也分别将卡给了焦长海。2016年11月12日，曹立军电话告知我说我们被骗了，焦长海给好多人办透支卡现在被抓了。我被骗了3000元。附白某提交的借记卡账户历史明细清单，证实白某的卡号为62×××92的银行卡于2016年11月3日消费人民币3000元。28.被害人程某2陈述：2016年11月初，白某告诉我有人能办十万元以上的大额度信用卡，只需要一张银行卡和3000元钱，利用这3000元钱去刷流水，办完卡还把3000元退给我，并说一个月就能下来。之后我将3000元存到我的农行卡里并将卡给人家了，没几天这3000元就被分成两笔每笔1500元消费了，至今卡也没办下来。最近几天我听说办卡的人被抓了，我才知道被骗了。后来白某去了那个人家把我的卡拿回来给我了。附程某2提交的中国农业银行银行卡复印件及交易明细清单，证实程某2卡号为62×××70的农业银行卡于2016年11月7日消费3000元。29.被害人田某3陈述：2016年11月初，我舅爷白某问我是否办信用卡，他说认识一个能办10万元以上的大额度信用卡，只需要一张身份证和银行卡，银行卡能刷出3000元的额度就行。我就给了白某一张信用卡和3500块钱。白某说给焦长海了。30.被害人王某5陈述：2016年11月初的时候，孟宪阔问我是否办信用卡，他说能办五十万的我就动心了。之后孟宪阔带着焦长海来到我们店，焦长海说只要给他一张有3000元额度的信用卡，他去刷流水，他能在25天以后办一张十万以上的信用卡，还能办五十万的。那天我和韩某1、周某都办了。我给了他一张交通银行的信用卡，卡里有2000元额度。当天晚上卡就被刷走2000元，后来就没有什么交易了，他也没再给我存钱。后来得知他被抓以后，我和韩某1到他店里将信用卡拿回来了。这个店叫什么名字我没注意看，是一个理财的，当时店里有好多人去找卡，也不知道老板是谁，转天再去店就关门了。我现在损失2000元。31.被害人韩某1陈述：我在五十八间附近的“商无界”上班。2016年11月初，我们店里的王某5跟我说，孟大哥认识一个能办大额度信用卡的，我说靠谱就办。过了一二天，孟大哥领着一个40岁左右的小伙子到我们店，并介绍说这就是焦长海。焦长海说只要给他一张有3000元额度的信用卡，他去刷流水，他能在25天以后办一张十万以上的信用卡。当时好像说如果办下来给她一万块钱的好处费。当天我和王某5都办了。我给了焦长海一张额度有3100元的平安银行信用卡。转天，我的卡就分两笔被刷走了3000元，后来就没有什么交易了，他也没再给我存钱。直到前几天我听说焦长海被抓了，我就来报案了。我现在损失3000元。32.被害人周某陈述：我在与王某5聊天的时候，王某5说她认识一个能办信用卡的人，给那个人往卡里充3000块钱就行了，我就同意了。2016年11月4日，我与那个小伙见的面。我把3000元存进了我的卡号是62×××96的农行信用卡，然后交给了那个人。2016年11月4日、11月5日，我这卡被划出去5000块钱，王某5跟我说那个办卡的人说是为了给我们养某用。前几天我问王某5卡是否办下来的时候，王某5说那个人被抓了，我就知道肯定是被骗了。我被骗了3000元。附周某提交的中国农业银行信用卡交易明细查询回单，证实卡号为62×××96的农业银行信用卡于2016年11月4日存款3000元、转入2000元，并于当日和次日分别消费2500元。33.证人吴某证言：我通过我姐赵某2认识了焦长海。我想要办理招商银行及平安银行信用卡，焦长海跟我要了身份证原件及复印件，还有户口本原件，过了半个月他将身份证及户口本原件给我了，但是身份证复印件还给我。过了一个月，他说我的信用卡没办下来。至于没有办下来的原因他没说，我也没问。我没有通过他借过60000元，也没有通过他签过借条之类的手续。34.证人郭某1证言：我在2016年阴历六月初五借给我闺女程某110000元钱，她将钱给那个骗子了，我不知道那个小子叫啥。此外，那个小子还通过程某1跟我后老伴王某6借了五次钱，总共是55000元。35.证人王某6证言：程某1是我后老伴郭某1的女儿，2016年7月份前后，程某1被人骗了。程某1还跟我借了55000元，也被那个人骗了。我不清楚她将钱借给谁了。36.证人刘某2证言：2016年10月份，我通过陈某1认识了焦长海。焦长海说办理贷款需要带着我身份证、户口本、银行流水、诚信报告，并说可以办20万元左右的贷款，不需要抵押。之后我们一起去了塘沽洋货市场附近一个复印店内，把我带的材料交给一个男的。回来的路上，焦长海说可以采用以卡办卡的方式办理大额信用卡。我把消息告诉了林某和马某2。之后我们四个人到饭店吃饭，期间焦长海说需要林某、马某2把信用卡给他，并且每张信用卡内要存3000元钱，然后由焦长海负责刷流水以提高信誉度。这样林某给了焦长海一张信用卡，马某2给了他四张信用卡。后来他们卡里的钱都被焦长海支走了。37.证人李某3证言：我经王某2介绍认识了焦长海，焦长海说将身份证、结婚证、户口本复印件以及2000块钱给他，他就能够到北京银行给我办理120万元的贷款，并说三个月就能下来。之后我、王某2、李某1、龚某1、龚某2就将证件及2000块钱给了焦长海。三个月之后我多次给他打电话问他是否办好了，但他每次都以各种理由推脱。后来我电话告诉他赶紧把钱退给我，要不然就报警。之后他将2000块钱打到了我的农业银行卡上，但他并没有给其他人退钱。38.证人刘某3证言：我在蓟县城内创业街开了一家“金易四海”，通过正规途径在银行申请信用卡和贷款，如果办下来我们收取代办费用，但在办之前是不向客户收取任何费用的。我们能办的信用卡最大额度也就一万多。我不认识焦长海。39.证人韩某2证言：2016年5月份，我通过廖某认识了焦长海，焦长海说黑户也能办拉卡拉网贷，只需要身份证和银行卡就行。之后我让他帮我办贷款，但因为我是黑户没办下来。从2016年8月份我开始跟他接触多了。我有时和焦长海一起吃饭，有时跟着他办业务，但是每次我都不下车，他跟谁接触我不清楚，让谁办我也不知道。焦长海在邦均并没有店，他只是给徐金龙在邦均开的北京鼎顺天祥寄卖商行看过一阵店。焦长海进去的第二天，徐金龙就把焦长海放在店里的信用卡给我了，后来好几个人去店里找信用卡，徐金龙让我把卡拿给了大伙，剩下几张被焦长海的妻子拿走了。焦长海没有给过我钱。40.证人赵某1证言：焦长海是我丈夫，我听说他在外边跑买饮料的买卖，还听说他给别人办信用卡，但我不知道细情，他也不跟我说。他平时不往家里拿钱，也没有给过我大笔的钱，家里的日常开销都是他花，我只负责在家带孩子。我孩子焦瑞有先天性心脏病，今年夏天在北京做了微创手术，手术费花了十多万，这些钱都是焦长海花的，但是钱是哪来的我不清楚。最近杨某1和魏某来我家找焦长海要钱，好像是高息，我也不知道怎么回事，也不过问他的事情。现在我们没有能力赔偿被害人的损失。41.被告人焦长海供述：2016年5月份开始，我谎称别人借高息为由跟程某1、杨某1、廖某和魏某几个人借钱，钱让我自己花了。我本身没有办信用卡和贷款的能力，承诺给他们办也是想通过别的中介。我以帮忙放高息的名义向程某1等人借款，由我作为担保人，并将借据和借款人的身份证复印件给了她们。我以马某1、杨某3、吴某、匡某、王某9等人的名义跟以上四人拿钱的，实际上他们没跟我说让我借高息，借据上借款人的签字都是我自己签的，他们的身份证复印件则是他们委托我办信用卡，后来没办下来留在手里的。我之所以这样做是因为我做买卖赔钱了，而且孩子有先天性心脏病治病花了17万多。我最先通过别人认识的廖某。我跟廖某说能办信用卡和贷款，还能帮人养某。2016年五六月份，我跟廖某说有人要借高息，我可以作为担保人帮她放高息，给她利息。后来我拿着一张借款人签好字的借据和借款人的身份证复印件找到廖某，分两次从她那拿了15000元，但借据上是一次8000元，一次10000元，这是因为首个月的利息从这里边扣走了。之后我还了一次2000元，还分好几次通过微信红包以及微信转账给她200元、500元、800元。这些钱有的是利息，有的是她临时跟我借的。后来廖某将杨某1、魏某、程某1介绍给了我，并说我能够办信用卡。2016年6月份，我跟杨某1说有人要借20000元高息，我能作为担保人帮她放高息。后来她扣除利息和好处费给了我13800元。此后，我又以同样的方式分别跟杨某1拿过两笔5000元、一笔8000元，扣除利息后实际到手16000元。我分多次给过杨某1大约5000多元的利息。2016年7月底，魏某问我是否有人用钱，我说有人用20000元。之后他通过支付宝给我转账10000元，微信转账1000元，我用其信用卡透支6000元，我分三次还给她9000元，其中还的5000元是用微信转账，其余还的是现金。2016年六七月份，我以同样的方式向程某1借钱。我记得给她打过多张借据，其中60000元的借据实际到手28000元，40000元的借据实际到手21000元，30000元的借据实际到手18000元，7000元的借据到手是全数。我记得从程某1处一共拿了10多万，但是借据上有20万多。之所以不一样是因为她让我往借据上写双倍的钱，说钱是从别人那借的人家不放心，写双倍的人家放心。我先后还给她1000元、2000元、3000元、10000元，给的都是现金，其中最后一笔10000元是韩某2跟我一起送去的。我从程某1等人处拿来的钱一半给孩子看病了，剩下的钱做买卖进货了。此外，我给十几个人办过信用卡，都是何某给找的人。我跟他们说用他们的信用卡刷流水就能办十万以上的大额信用卡。我告诉他们卡里只需要有3000元额度，并通过多次刷出来存进去的方式就能办了。事实上我没有能力给他们办这种大额度的信用卡，也是通过中介办。但这种大额度的信用卡我一个也没办下来，中介说能办下来。我从这些信用卡中取出来20000余元，具体数额我也不知道。这些钱都被我用来还欠朋友的钱了。除此之外，我还答应过给二十多人办贷款，这些人都是赵某2及其介绍的人给我介绍的。我跟他们说用身份证、户口本和结婚证，然后再给点手续费就能办50万到150万的贷款。还说我在北京的银行有战友和朋友，贷款三到五个月就能下来。实际上我没有能力办这种贷款，在北京的银行里也没有战友和朋友，我是通过北京一个中介知道这种贷款的。我记不清一共收取多少手续费了，每个人收2000元钱。之后我将这些钱交给北京中介那个人了，但2015年12月中旬就找不到中介那个人了。我没有向廖某、程某1等人借钱给我儿子治病。本院认为，被告人焦长海以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为侵犯了公民的财产所有权，已构成诈骗罪，应在相应的法定刑幅度内处罚。关于被告人焦长海发表的其并未诈骗被害人钱财，只是作为担保人帮助程某1等人向外放贷的辩解意见，本院认为，被告人焦长海谎称帮助程某1等人对外放贷，骗取程某1等人财物的事实有被害人程某1等人陈述、证人吴某等人证言、被告人焦长海供述、借条、银行交易流水记录等证据证实，足以认定，其当庭翻供无正当理由，故对该点辩解意见，本院不予采纳。关于被告人焦长海发表的其确实是想帮助被害人办理信用卡，没有想骗被害人以及其未向找其办贷款的人收取费用的意见，本院认为，被告人焦长海谎称有能力为他人办理信用卡和贷款，骗取被害人何某等人钱款的事实，有被害人何某等人的陈述、被告人焦长海供述、银行交易流水等证据相互印证，足以认定，其当庭翻供无正当理由，故对该辩解意见，本院不予采纳。天津市蓟州区人民检察院指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人焦长海多次诈骗，酌情予以从重处罚。被告人焦长海虽当庭表示认罪，但否认其犯罪事实，本院不予从轻处罚。天津市蓟州区人民检察院建议判处被告人焦长海有期徒刑七年至九年，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人焦长海犯诈骗罪，判处有期徒刑八年；并处罚金人民币十五万元，限本判决生效后十日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月8日起至2024年11月7日止）。二、责令被告人焦长海退赔王某22600元、李某12600元、龚某12000元、龚某22600元、张某12000元、李某22000元、王某33200元、王某14000元、张某22000元、田某12000元、田某25000元、宋某5000元、马某12600元、廖某24500元、杨某134500元、程某1217550元、魏某10000元、王某42000元、何某3000元、刘某13000元、陈某113000元、付某3000元、林某3850元、白某3000元、程某23000元、田某33500元、王某52000元、韩某13000元、周某3000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  闵 鹏代理审判员  崔军委人民陪审员  王淑兰二〇一七年十一月六日书 记 员  王 宁附本裁判文书所依据的法律规定的具体条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。