黑龙江省齐齐哈尔市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2017)黑02刑终210号原公诉机关黑龙江省依安县人民检察院。上诉人（原审被告人）李立龙，男，1971年10月25日出生于黑龙江省依安县，汉族，大专文化，原依安县公安局指挥中心民警，2015年11月30被辞退，住依安县。2016年8月28日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，同年9月30日被逮捕，现羁押于依安县看守所。辩护人张学理。黑龙江省依安县人民法院审理依安县人民检察院指控被告人李立龙犯骗取贷款罪一案，于2017年6月1日作出（2017）黑0223刑初22号刑事判决。被告人李立龙不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，于2017年10月17日公开开庭审理了本案。齐齐哈尔市人民检察院指派检察员李娜娜出庭履行职务，上诉人李立龙及其辩护人张学理到庭参加诉讼。现已审理终结。一审判决认定，被告人李立龙因做汽车维修租赁生意无资金周转等原因，于2011年4月找到莫某、盛某1、盛某2、张某1等农户，在依安县农村信用合作联社（以下简称依安信用联社）下属的依安县新发农村信用合作社（以下简称新发信用社）联保贷款20万元由李立龙使用，后贷款本金20万元及利息未能偿还，给依安信用联社造成重大经济损失。李立龙于2012年、2013还找到田某1等农户，采取小额联保的顶名贷款方式在中国邮政储蓄银行股份有限公司依安支行（以下简称依安邮储银行）贷款101.5万元，后贷款本金101.5万元及利息未能偿还，给依安邮储银行造成重大经济损失，具体犯罪事实如下：一、2011年4月13日，被告人李立龙找到依安县新发乡新顺村的莫某、盛某1、盛某2、张某1等4户农户，虚构包地的借款用途，与赵勇一起采取农户联保贷款方式在依安信用联社下属的新发信用社贷款25万元，每户5万元，其中20万元系顶名贷款，为李立龙实际使用，其余5万元为赵勇自用，约定月利率为8.6625‰，2012年1月30日还款，之后李立龙只偿还了部分利息，截止2016年1月6日，造成贷款本金200000元、利息126212.64元不能偿还。二、2012年12月10日，被告人李立龙通过武威找到依安县中心镇保东村的王某1、张某2、崔某、倪某等4户农户，虚构包地的借款用途，以小额联保借款方式在依安邮储银行贷款40万元，每户10万元，约定年利率14.58%，贷款期限12个月，此款中王某1、张某2、崔某的30万元被李立龙实际使用，截止2016年1月6日，造成贷款本金300000元及利息113885元不能偿还。三、013年1月15日，被告人李立龙找到依安县新发乡千宁村的田某1、王某2、王某3和依安县新发乡爱群村的周某等4户农户，虚构包地的借款用途，以小额联保借款方式在依安邮储银行贷款28万元，每户7万元，约定年利率14.58%，贷款期限12个月，此贷款中王某3本人用了1.5万元，其余借款本金均被李立龙实际使用，截止2016年1月6日，造成贷款本金265000元及利息不能偿还。四、2013年3月11日，被告人李立龙通过武威的表弟张某3找到依安县中心镇保东村的任金柱、王某4、王某5等3户农户，虚构包地的借款用途，以小额联保借款方式在依安邮储银行贷款15万元，每户5万元，约定年利率14.58%，贷款期限12个月，此款均被李立龙实际使用，截止2016年1月6日，造成贷款本金150000元及利息43740元不能偿还。五、2013年4月22日，被告人李立龙找到依安县新屯乡丰产村的李某1、李某2和依安县新屯乡太平村的刘某等3户农户，虚构包地的借款用途，以小额联保借款方式在依安邮储银行贷款30万元，每户10万元，约定年利率14.58%，贷款期限12个月，此款均被李立龙实际使用，截止2016年1月6日，造成贷款本金300000元及利息112798元不能偿还。案发后，被告人李立龙于2016年8月27日在依安县被公安机关传唤到案。上述事实，有公诉机关提交、经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.依安县公安局依安镇第三派出所户籍证明，证实被告人李立龙具备完全刑事责任年龄。2.依安县农村信用联社新发信用社关于李立龙贷款情况说明，证实2011年4月13日莫某、盛某1、盛某2、张某1给李立龙顶名贷款20万元，李立龙本人未签贷款承债书及还款计划书，也未对李立龙本人起诉。3.依安县邮储银行情况说明，证实截止2016年1月6日，李某1、刘某、李某2拖欠借款本金300000元及利息112798元（其中李某1名下欠借款本金100000元及利息38484元，刘某名下欠借款本金100000元及利息37732元，李某2名下欠借款本金100000元及利息36982元）；王某1、张某2、崔某、倪某拖欠借款本金400000元及利息117374元（其中王某1名下欠借款本金100000元及利息37860元，张某2名下欠借款本金100000元及利息35930元，崔某名下欠借款本金100000元及利息40095元，倪某名下欠借款本金100000元及利息3489元）；任金柱、王某4、王某5拖欠借款本金150000元及利息43740元，合计193740元（其中任金柱名下欠借款本金50000元及利息13016元，王某4名下欠借款本金50000元及利息19853元，王某3名下欠借款本金50000元及利息10871元）；田某1、王某2、王某3、周某拖欠借款本金280000元及利息100650元（其中田某1名下欠借款本金70000元及利息24334元，王某2名下欠借款本金70000元及利息25357元，王某3名下欠借款本金70000元及利息26486元，周某名下欠借款本金70000元及利息24473元）；以上14农户截止2016年1月16日共计拖欠借款本金1130000元，利息374563元，本息合计1504563元。4.农户贷款档案材料等，证实李立龙用莫某、盛某1、盛某2、张某1等四户农户名义在依安县农村信用合作联社下属新发信用社信用社顶名贷款20万元，用田某1、王某2、王某3、周某等四户农户名义在依安邮储银行顶名贷款28万元，用王某1、张某2、崔某名义顶名贷款30万元，用任金柱、王某4、王某5名义顶名贷款15万元，用李某1、刘某、李某2名义顶名贷款30万元。5.依安县人民法院（2013）依商初字第429号、430号、431号、432号、433号、434号、435号民事判决书，（2014）依商初字第48号、50号、51号、58号、59号、60号、61号民事判决书，证实依安邮储银行已对任金柱、王某4、王某5、王某1、张某2、崔某、倪某、李某1、刘某、李某2、田某1、王某3、王某2、周某提起民事诉讼，依安县人民法院判决上述人员偿还借款本息。依安县人民法院执行裁定书等，证实对上述人员已经冻结存款。（二）证人证言1.证人莫某（依安县新发乡新顺村3组农民）证言，证实其与被告人李立龙系亲属，2011年4月，李立龙找其让其顶名贷款，其同意了，还有盛某2、盛某1、张某1，因为信用社信贷员说每组要5个人，有人就把赵勇找来了，赵勇种地需要贷款，这样每人贷了5万元，赵勇自己用了贷款，其余20万元于2011年4月13日在新发信用社取的现金，李立龙将20万元拿走。李立龙当时说贷款用于修配厂，当年7月就还，后来李立龙只还了当年利息，本金没还。李立龙是依安县公安局的，还叫李大龙。2011年4月13日贷款合同中5份土地转包合同是虚假的，是李立龙让其写的。2.证人盛某2（依安县新发乡新顺村3组农民）证言，证实与李立龙是亲属，李立龙找其顶名贷款，还有莫某、盛某1、张某1，信用社信贷员说要5个人，盛某1父亲就找来赵勇，赵勇种地需要贷款，这样五人一组每人贷了5万元，赵勇是自己用了，其余是给李立龙顶名贷款，李立龙拿走了，说当年7月还，只还了当年利息，后来找李立龙，始终推，再后来电话也关机了，其没有向新发信用社提供土地转包合同。3.证人盛某1（依安县新发乡新顺村3组农民）证言，证实与李立龙是亲属，2011年4月，李立龙找其顶名贷款，还有莫某、盛某2、张某1，信用社信贷员说要5个人，就找来赵勇，赵勇种地需要贷款，这样五人一组每人贷了5万元，赵勇是自己用的，已还了，其余是给李立龙顶名贷款，李立龙拿走了，说当年7月还，只还了当年利息，后来找李立龙，始终推，再后来电话也关机了，其没有向新发信用社提供土地转包合同。4.证人张某1（依安县新发乡新顺村3组农民）证言，证实与李立龙是亲属，2011年，李立龙找其顶名贷款，还有莫某、盛某2、盛某1，信用社信贷员说要5个人，就找来赵勇，赵勇种地需要贷款，这样五人一组每人贷了5万元，赵勇是自己用，已经还了，其余是给李立龙顶名贷款，李立龙拿走了，说当年7月还，只还了当年利息，后来找李立龙，始终推，再后来电话也关机了，其没有向新发信用社提供土地转包合同。5.证人田某1（依安县新发乡千宁村2组农民）证言，证实其与李立龙是亲属，其2012年给李立龙贷过款，然后还上了。2013年李立龙又找其，并让其找两个人顶名贷款说开修配厂倒车用，其找了叔丈人王某2、小舅子王某3，还有其二舅周某，四家还有李立龙媳妇潘红一起去依安县邮政储蓄银行，每人贷款7万元，这些钱王某3说他本人要用1万多元，然后当天李立龙取出交给了王某3，贷款没到期王某3把这1万多元钱和利息交给其，其又交给李立龙，贷款一年期，后邮政储蓄银行的人找其，其又找李立龙，让李立龙还款，李立龙说还，但没还，之后邮政储蓄银行把其起诉到法院。6.证人王某2（依安县新发乡千宁村2组农民）证言，证实2013年，田某1找其和其儿子王某3给李立龙顶名贷款，因都是亲属，就同意了，贷款那天周某也去了，也是给李立龙顶名贷款，当时李立龙媳妇去了，贷款一年期，每人贷款7万元，田某1当时说是签字担名，不用其还。后来李立龙没还，邮储银行把其起诉了。7.证人王某3（依安县新发乡千宁村2组农民）证言，证实2013年田某1找其给李立龙顶名贷款，因为是亲属就同意了，李李龙说贷款开修配厂用，田某1还找其父亲王某2，一起到邮储银行，后来李立龙没还贷款。王某3本人书面证言陈述李立龙贷款后在李立龙处借款15000元，后已偿还，田某1在场。8.证人周某（依安县新发乡爱群村5组农民）证言，证实2013年李立龙找其顶名贷款，因为是亲属就同意了，李立龙拉着邮储银行工作人员给其家照完相后两三天，李立龙媳妇潘红把其夫妇拉到依安县邮储银行，看到田某1、还有田某1的叔丈人、小舅子，四人一组给李立龙顶名贷款，每人7万元，后李立龙没还贷款，其被邮储银行起诉到法院。9.证人李某1（依安县新屯乡丰产村农民）证言，证实证实2012年7月，李立龙找其让在依安邮储银行顶名贷款，因为李立龙以前在新屯派出所当过民警，早就认识，就答应了，依安邮储银行来了两名工作人员，在其家办理贷款手续，其和妻子董广侠都在贷款合同上面签字，后来听说李某2和刘某也给李立龙顶名贷款了。2012年7月7日，李立龙把三家夫妻六人拉到依安县邮储银行，六人都在贷款合同上签字了，每人贷款10万元，签完字按完手印就走了。当时李立龙说贷款在新屯乡开榨油厂用，办完厂让其去干点活。李立龙贷款后没办榨油厂，说还贷款还了三四个月利息后就不再还了，之后依安邮储银行工作人员找三人还钱，就找不到李立龙了，手机也关机。其和李某2、刘某给李立龙顶名贷款两次，第一次2011年，第二次2013年，李立龙到期没还，其被法院拘留，找到李立龙，李立龙给出的欠条，2013年4月22日顶名贷款10万元李立龙始终没还，贷款当天就把贷款卡或折交给李立龙了，2013年4月23日没去邮储银行取过贷款钱，取款凭条上李某1的签名不是其本人签字。其没有和李立龙合伙收事故车，李立龙和其说过这事，其没同意，其有2014年被法院拘留出来后与李立龙通话录音和与徐某通话录音，证实李立龙答应整钱还30万元顶名贷款，徐某在电话里也说其没有和李立龙合伙收二手车。10.证人刘某（依安县新屯乡太平村5组农民）证言，证实二三年前，其和李某1、李某2一同在依安邮储银行给李立龙顶名贷款，三人妻子也到依安邮储银行，每人贷款10万元，共计30万元，贷款合同都是本人签字，银行给的贷款折，到手后三人就交给了李立龙，是李立龙找其，因为李立龙以前在新屯派出所，都认识，2013年4月23日在邮储银行的顶名贷款的取款凭条上刘某的签名不是其本人签字。11.证人李某2（依安县新屯乡丰产村4组农民）证言，证实2012年7月，李立龙找其让在依安邮储银行顶名贷款，因为李立龙以前在新屯派出所当过民警，早就认识，就答应了，依安邮储银行来了两名工作人员，在其家办理贷款手续，其和妻子方成侠都在贷款合同上面签字，后来听说李某1和刘某也给李立龙顶名贷款了。2012年7月7日，李立龙把三家夫妻六人拉到依安县邮储银行，六人都在贷款合同上签字了，每人贷款10万元，签完字按完手印就走了。当时李立龙说贷款在新屯乡开榨油厂用，办完厂让其去干点活。李立龙贷款后没办榨油厂，说还贷款还了三四个月利息后就不再还了，之后依安邮储银行工作人员找三人还钱，就找不到李立龙了，手机也关机。以前给李立龙顶名贷款，都还上了，2013年4月22日顶名贷款10万元李立龙始终没还，2013年4月23日没去邮储银行取过贷款钱，贷款当天就把贷款卡或折交给李立龙了，取款凭条上李某2的签名不是其本人签字。12.证人田某2的证言，证实其是依安县新屯乡太平村5屯刘某的妻子，2012年7月一天，李立龙找到刘某让在依安邮储银行顶名贷款，因为李立龙以前在新屯派出所当过民警，早就认识，就答应他了，依安邮储银行来了两名工作人员，在其家办理贷款手续，其和刘某都在贷款合同上面签字，后来听说李某1和李某2也给李立龙顶名贷款了。2012年7月7日，李立龙把三家夫妻六人拉到依安县邮储银行，六人都在贷款合同上签字了，每人贷款10万元，签完字按完手印就走了。当时李立龙说贷款在新屯乡开榨油厂用，办完厂让刘某去干点活。李立龙贷款后没办榨油厂，说还贷款还了三四个月利息后就不再还了，之后依安邮储银行工作人员找刘某、李某1、李某2还钱，就找不到李立龙了，手机也关机。李立龙别人都叫他李大龙，以前在新屯派出所当过民警，以前就认识。13.证人王某1（依安县中心镇保东村5组农民）证言,证实2012年12月，李立龙去其所在的保东村，说是依安县公安局指挥中心的，并拿出工作证，要在该村开榨油厂，让其去榨油厂打工，这样其给李立龙顶名贷款了，其和李立龙以前不认识。2012年12月初一天，李立龙找到其村的张某2、崔某、倪某和其四人到依安县邮政储蓄银行给李立龙顶名贷款。当时四人爱人也跟着来的，带着户口本、身份证、结婚证，确认是否有不良贷款记录。之后李立龙又于2012年12月10日把这四家八人用车拉到依安县邮政储蓄银行，在依安客运站道北办理贷款手续，每人10万元，共计贷款40万元，银行工作人员给的贷款折，直接交给李立龙。李立龙办完贷款后没办榨油厂，也没还贷款。后来听说倪某的这笔是武威用了。贷款后期没有支款，取款凭条上签名也不是其本人签的。14.证人张某2（依安县中心镇保东村4组农民）证言，证实2012年12月，中心镇武威找其儿子张某3，张某3找其、王某1、崔某给李立龙顶名贷款，其和李立龙以前不认识。2012年12月初一天，其村的王某1、崔某、倪某和其四人到依安县邮政储蓄银行给李立龙顶名贷款。当时四人爱人也跟着来的，带着户口本、身份证、结婚证，确认是否有不良贷款记录。之后李立龙又于2012年12月10日把这四家八人用车拉到依安县邮政储蓄银行，在依安客运站道北办理贷款手续，每人10万元，共计贷款40万元，银行工作人员给的贷款折，直接交给李立龙。当时武威和张某3也去了，倪某的是谁找的不知道。贷款后期没有支款，取款凭条上签名也不是其本人签的。15.证人崔某（依安县中心镇保东村8组农民）证言，证实2012年12月，李立龙去其家找其说要在村里开榨油厂，让其给贷款，说本息不用其管，都由李立龙还，还承诺让其去厂子上班。这样其在依安邮储银行贷10万元，后来银行找其，才知道李立龙没还。开始其不认识李立龙，李立龙说是公安局的，还给其看工作证，还领其到公安局，告诉在那上班，其就相信了。过几天后，李玲开车将其、张延河、王某1、姓倪的四家夫妻一同拉到依安邮储银行办的手续，签完字就走了，没有取折10万元贷款。大约一年后银行的人找其，其联系李立龙，说过几天，后来法院也找过其让其还款。这事一直也没结果。后来找不到李立龙了。16.证人倪某（依安县中心镇保东村4组农民）证言，证实二三年前，具体日期记不清了，中心镇德庆村武威找其顶名贷款，武威给其打电话，让其去依安县北门里道西那家邮储银行，和其一起去贷款的还有一个村的张某2、崔某、还有一个不认识。每人贷款10万元，当时四人媳妇也去了，贷款档案是本人签字，这10万元钱其没支取，贷款时武威和李大龙在场，后来贷款没还，武威说是李大龙花了。17.证人王某5（依安县中心镇保东村3组农民）证言，证实三四年前，张某3找其在依安邮储银行贷过两次款，都是贷款5万元。第一次还上了，第二次顶名贷款给公安局李立龙用，李立龙要在保东村开榨油厂。当时张某3还找王某4、任金柱，贷款当天三人和三人媳妇一起去依安邮储银行，在依安县客运站西北角，张某3和武威也去了，其本人没有支取这5万元贷款，取款凭单上也不是其本人签字。18.证人王某4（依安县中心镇保东村3组农民）证言，证实三四年前，保东村的张某3找其、其哥哥王某4、还有兴顺村任金柱说要贷款，给公安局李立龙用，李立龙要在保东村开榨油厂，因为张某3是其嫂子的侄子。其就同意帮助张某3贷款了。之后去依安县客运站对面的依安邮储银行签字，贷款5万元，其本人没有支取这5万元贷款，取款凭单上也不是其本人签字。19.证人武威证言,称其认识李立龙，其和表弟张某3没借过李立龙钱，只是联系农户给贷款了。2012年李立龙跟其说要办榨油厂，让其帮助选址，其把李立龙领到中心镇保东村看一个空场，当天中午在其姑家吃饭，其姑父张某2、还有王某1、崔某、倪某一起吃饭，李立龙说他要在保东村办厂子，办完厂之后让张某2、王某1、崔某到厂子干活。之后李立龙就和张某2联系，后来有一天李立龙给其打电话说邮政储蓄银行工作人员来了，要到农户家入户调查，其就去了保东村，其把李立龙介绍给张某3认识的，张某2、倪某、王某1、崔某于2012年12月10日每人贷款10万元，任金柱、王某4、王某5于2013年3月11日每人贷款5万元，其用了倪某名的10万元贷款，记得贷款当天其余贷款人把存折都交给李立龙了。20.证人张某3证言，证实其通过表哥武威认识依安县公安局的李立龙，2012年12月份，其联系其父亲张某2、还有其亲属王某1、崔某、倪某给李立龙顶名贷款。2013年3月，李立龙直接找其亲属任金柱、王某4、王某5给顶名贷款。详细经过是2012年十一二月份一天，其在中心镇向阳村开了一家种子农药商店，开业时安排亲属吃饭时其表哥武威把公安局李立龙领来了，吃饭时李立龙说要在保东村开榨油厂，让其亲属都去投资入股干活，自家黄豆可以卖到榨油厂。之后李立龙和武威去其商店，找其问其亲属是否同意合伙开榨油厂，这样其给其亲属打电话让到其商店。李立龙跟其亲属谈入股榨油厂可以分红，还可以去榨油厂打工。这样于2012年12月份一天，其父亲张某2还有倪某、王某1、崔某就给李立龙顶名贷款了，每人贷款10万元，这次贷款其去了。2013年3月，李立龙自己找其亲属任金柱、王某4、王某5三人顶名贷款，每人贷款5万元，这次其没去。李立龙找其亲属贷款后没开榨油厂，其和武威找李立龙出条，李立龙就是不出。这两次贷款都是在依安县客运镇斜对过的邮政储蓄银行办的，贷款折交给了李立龙。21.证人徐某证言，证实其认识李立龙，李立龙是公安局110指挥中心的，其在2012年、2013年同李立龙一起经营过二手车，当时李立龙说经营二手车，手头钱不够用，让其入股，这样其给李立龙拿了18万元，让李立龙自己经营，2014年其从李立龙手拿回投资款6万元，之后再2015年夏天就找不到李立龙了。其听李立龙说过新屯乡李某1入股了，但具体怎么入股、投了多少钱其不知道。22.证人王某6证言，证实其是依安县邮储银行信贷员，2013年1月15日，田某1、王某2、王某3、周某每人贷款7万元，是其经手办理的，当时正常申请发放，后来贷后调查时发现不是本人用款，说把贷款借给李大龙做买卖整车用了。23.证人邢某证言，证实其是依安邮储银行信贷员，李某1、刘某、李某2于2013年4月22日每人贷款10万元，是其经手办理的，贷款当时说是本人用款，因为他们在2012年也每人贷款10万元，当年本息都还上了，有信誉。这次贷款到期后没还，其找到李某1，李某1说他们三人贷款给李大龙收车用了，李大龙是依安县公安局110指挥中心的。其向李某1要了李大龙电话，打电话催还贷款，李大龙说贷款他还，差不了事，但始终没还。24.证人王某7证言，证实其是依安县邮储银行信贷员，2012年12月10日，依安县中心镇张某2、倪某、王某1、崔某每人贷款10万元，是其经手办理的，当时正常申请发放，说是本人用款，后来贷后调查时张某2、王某1、崔某说是给李立龙经营二手车和修理厂用了，倪某的贷款是给武威经营种子化肥商店用了，其找李立龙和武威了，李立龙说车保险钱没回来，等钱回来再还，但始终没还。武威的也没还。其找到李立龙时李立龙在依安县职高附近道西一个修配厂，其找过李立龙两三次，现在修配厂已关门了。25.证人赵某证言，证实其是依安县新发信用社信贷员，2011年4月13日，莫某、赵勇、盛某1、盛某2、张某1每人贷款5万元，是其经手办理的，当时正常申请发放，说是本人用款，赵勇的5万元没到期就还上了，后来贷后调查时莫某、盛某1、盛某2、张某1说贷款是给依安县公安局李立龙用了，其打电话找李立龙，李立龙答应还贷款，但始终没还。（三）被告人供述和辩解，称其只在新发乡找了两组农户，用莫某等4人在新发信用社贷款20万元，用田某1等人在依安邮储银行贷款28万元，共贷款48万元，其用46万元，其没找中心镇保东村的王某1、张某2、崔某、王某4、王某5，中心镇兴顺村的任金柱顶名贷款，其认识中心镇武威，武威从银行贷款，办出来后其借用30万元，后来武威表弟贷款，其向武威借款，在武威表弟那里借款15万元。都出借条了，后来还给武威2万元。其和新屯乡的李某1合伙做买卖，李某1、李某2、刘某三人贷款都是李某1找人办的，贷款钱算李某1入股钱，共入股37万元，其和李某1、徐某合伙收事故车了，修配厂和汽车租赁是自己开的。农户贷款和借款其用于收车、开修配厂、汽车租赁了，赔了一部分，还李某1入股钱13万元，其没办过榨油厂，也没跟农户承诺过办榨油厂。（四）其他证据现实表现、到案经过，证实李立龙无前科劣迹，系传唤到案。一审法院认为，被告人李立龙因经营汽车维修租赁等生意缺少资金，以采取找农户联保方式虚构贷款用途，顶名贷款的欺骗手段分别取得依安县农村信用合作联社下属依安县新发农村信用合作社贷款本金20万元、中国邮政储蓄银行有限公司依安支行贷款本金101.5万元不能归还，给上述金融机构造成重大经济损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人及辩护人提出无罪的辩解意见和辩护意见，经查李立龙以莫某等农户名义和田某1等农户名义虚构借款用途在依安信用联社和依安邮储银行顶名贷款的事实清楚，应认定李立龙构成骗取贷款罪，故对无罪的辩护意见不予采纳。李立龙主张在武威处借款30万元，在张某3处借款15万元，经核实与事实不符，应认定李立龙通过武威、张某3找王某1、任金柱等农户在依安邮储银行顶名贷款，骗取贷款事实成立。李立龙主张李某1、李某2、刘某的贷款是李某1与其合伙的入股款，经核实除了李立龙本人陈述之外，只有徐某陈述听李立龙说与李某1合伙，且李立龙事后给李某1等人出具欠据，明确标明欠贷款，且相关信贷员事后核实时李立龙均承认贷款是其实际使用。故该主张不能于以采纳。依安县邮储银行虽然已对顶名贷款农户提起民事诉讼，进入执行阶段，但并不影响对李立龙刑事责任的追究。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决：一、被告人李立龙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。二、对李立龙的违法所得予以追缴，不足部分责令退赔。宣判后，李立龙以一审判决认定事实错误，其与贷款户是正常的民间借贷，请求改判其无罪。其辩护人亦提出相同的辩护意见。出庭检察员发表意见认为，一审判决认定李立龙犯骗取贷款罪事实清楚、证据确实充分、量刑适当，应予维持。经二审审理查明的事实与一审审理查明的事实一致。一审判决认定上诉人李立龙犯骗取贷款罪的事实，有经原审庭审质证、认证的书证、证人证言等证据证实，上述证据查证属实，本院予以确认。本院认为，上诉人李立龙找农户向金融机构虚构贷款用途，骗取贷款为其生意周转所用，致使依安县新发农村信用合作社贷款本金20万元、中国邮政储蓄银行有限公司依安支行贷款本金101.5万元不能归还，给上述金融机构造成重大经济损失，其行为已构成骗取贷款罪。其所提是向农户借款，不构成犯罪的上诉理由和辩护人的相同辩护意见，因与多名农户关于在农户村信用合作社或中国邮政储蓄银行有限公司依安支行贷款，实际给上诉人李立龙所用的证言矛盾，故上诉理由不成立，其辩护人相同的辩护意见不予采纳。一审判决认定事实清楚、证据确实充分、适用法律正确，应予维持；上诉人李立龙的上诉理由不成立，对其上诉应予驳回。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  潘书东审判员  李 丽审判员  李 娜二〇一七年十一月二日书记员  杨名海本判决书适用的法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。