广东省潮州市潮安区人民法院刑 事 判 决 书（2016）粤5103刑初594号公诉机关潮州市潮安区人民检察院。被告人陈少劝，别名陈少勤，男，1968年8月1日出生，出生地广东省潮州市潮安区，汉族，初中文化，经商，住广东省潮州市潮安区。因本案于2016年9月22日被刑事拘留，2016年9月29日被逮捕。现押于潮州市潮安区看守所。潮州市潮安区人民检察院以潮安检刑诉［2016］560号起诉书指控被告人陈少劝犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年2月22日公开开庭审理了本案。潮州市潮安区人民检察院指派检察员郭佳冕出庭支持公诉，被告人陈少劝到庭参加诉讼。现已审理终结。潮州市潮安区人民检察院指控：被告人陈少劝自2012年开始，在潮州市潮安区庵埠镇醴泉街其经营的“小食摊”，以“起会”的形式多次向周边群众林某1、郭某1、陈某1等多人非法吸收资金。被告人陈少劝在经营、管理非法吸收的资金的���程中，因部分参会人员“标会”后没有按时缴交“会钱”及部分用于日常花费，造成资金周转困难。被告人陈少劝为掩盖资金周转困难真相，遂冒充会员参与“标”会，套收“会款”继续周转，至2015年12月资金链断裂而停“会”。至案发，被告陈少劝共非法吸收林某1、郭某1、陈某1等多人的资金共计人民币297500元，无法归还。被告人陈少劝于2016年9月22日被公安机关抓获归案。公诉机关认为，被告人陈少劝非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈少劝归案后如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。请依法判处。公诉机关对其指控向法庭提供的证据有证人证言，���告人的供述与辩解，勘验、检查、辨认笔录及相关书证材料等。被告人陈少劝对公诉机关的指控没有异议。经审理查明：2014年开始，被告人陈少劝为非法营利，在潮州市潮安区庵埠镇醴泉街其经营的“小食摊”经营民间“标会”，招引周边群众参加“标会”，非法吸收公众资金。经营期间，因部分参加“标会”的人员没有按期归还“会款”，且被告人陈少劝将部分资金用于日常开销，造成资金不足，无法按时偿还“会员”的“会款”，被告人陈少劝仍持续经营新的“标会”，并冒充“会员”参与“标会”，将所获资金用于偿付部分“标会”的本息等支出，造成欠款数额不断累积增大，步入恶性循环。其中，2014年下半年至2015年12月间，被告人陈少劝通过反复经营“标会”先后向潮州市潮安区庵埠镇中兴居委、中山居委、文里村、复兴居委、彩塘镇的林某1、郭某1、许某1、陈某1、杨某、陈某2、许某2、杨某玉、王某1、林某2、李某1等民众吸收资金，后因上述原因而结欠上述参加“标会”人员的“会款”本金合计人民币297500元。2015年12月，被告人陈少劝因无法偿还上述“会员”的“会款”而停止经营。以上事实，有以下经开庭举证、质证的证据证实：1、证人林某1的证言，证实其与陈少劝都是庵埠镇人，陈少劝“起会”的情况是通过口口相传的方式宣传的，同村及同镇很多人都知道，其在他人处听知后自2015年2月份开始到陈少劝那里参与“落会”。其共参与2次“会”共2份。第一次是2015年2月15日至2016年4月15日止的“月会”，第二是2015年4月10日至2016年6月25日止的“月会”。以上2份“月会”陈少劝一共实欠本人“会钱”约15590元。2015年12月25日陈少劝出具了欠本人“会钱”的欠条之后付还本人三次“会钱”共2000元。其每次在陈少劝处参与“落会”，由陈少劝发一张打印好的卡片，其共参与2次会2份，有“会卡”2张，还有2015年12月25日陈少劝出具的“欠条”一张均提供给公安机关。其每次到陈少劝的小吃摊交“会钱”都是拿现金给他，但没有缴纳凭证。陈少劝做“会头”大约有4年了。经照片辨认，林某1对被告人陈少劝作了指认。2、证人郭某1的证言，证实其自2014年8月份开始在陈少劝开办的位于潮安区庵埠镇中国人寿旁的“小吃摊”参与“落会”，其参与3班会共5份，3班“会”陈少劝欠本人“会钱”共59100元，“参会”期间陈少劝有分多次陆续还钱，到2015年12月25日经与他结算，当时陈少劝欠本人42000元，后又再分三次还了2000元，现陈少劝实欠本人“会钱”40000元。其在陈少劝处每参加一班“会”，就由陈少劝发一张“会卡”。“��会”期间其都是在“标会”后的3日内直接拿现金到陈少劝开办的“小吃摊”交“会钱”的。其系以“芬姐”的名义登记“落会”的。经照片辨认，郭某1对被告人陈少劝作了指认。3、证人许某1的证言，证实其自2014年11月开始在陈少劝开办在潮安区中国人寿旁的“小吃摊”参与“落会”，其参与3次会共4份。其中标了一份“月会”，以上4份“月会”互相抵扣并除去“会仔钱”，陈少劝一共实欠本人“会钱”约22100元，后来陈少劝写了一份“结算单”给本人，经结算，陈少劝欠本人“会钱”30400元。结算后，经多次催讨，陈少劝再还了本人3000元，现陈少劝实欠本人19100元。经照片辨认，许某1对被告人陈少劝作了指认。4、证人陈某1的证言，证实其自2014年11月开始在陈少劝（别名陈某4）开办在潮安区中国人寿旁的小吃摊参与“落会”。其参与6次共18��，其中标中了3份，经互相抵扣并减去“会仔钱”，18份“月会”陈少劝一共实欠本人“会钱”约127030元。但2016年1月25日陈少劝出具“结算单”时，经结算欠本人“会钱”165000元。其在陈少劝处“参会”，由陈少劝发一张“会卡”。有时是陈少劝到本人家里收取“会钱”，有时是其到陈少劝开的“小吃摊”交纳“会钱”，每次都是拿现金的。其在陈少劝处“落会”有的以本人的别名“细妹”进行登记，有的是以其丈夫名字“时如”，还有的是亲戚及同学委托本人“参会”的，所有委托本人“参会”的人员在陈少劝出具给本人的“结算单”上都有注明，但平时都是本人在处理所有“参会”事务。其与陈少劝都是庵埠镇人，陈少劝“起会”的情况是通过口口相传的方式宣传的，同村及同镇很多人都知道，其在他人处听知后到陈少劝那里参与“落会”的。陈少劝做“会头��有4年左右了。一同在陈少劝处“落会”的有许某2、林某1等很多人。经照片辨认，陈某1对被告人陈少劝作了指认。5、证人许某2的证言，证实其自2014年11月份开始在陈少劝经营的位于庵埠镇中国人寿旁的“粿条摊”参与“落会”。其参与3班“会”共9份。其中1份之前已被本人标中，经抵扣后减去“会仔钱”，以上3班“会”陈少劝实欠本人“会钱”62600元。2015年12月25日经同他结算，当时陈少劝欠本人68500元，其中包含了“会仔钱”。同年农历12月30日，他还了本人3000元，现陈少劝实欠本人“会钱”56600元。其在陈少劝处“落会”期间都是在“标会”后3日内交清“会钱”，每次都是直接拿现金到陈少劝经营的“粿条摊”缴交的。其每参与1份“会”，由陈少劝发一张“会卡”给本人，其参与3班“会”共9份，有卡片8张。经照片辨认，许某2对被告人陈少劝作了��认。6、证人杨某玉的证言，证实其自2014年11月份开始在陈少劝经营的位于庵埠镇中国人寿旁的“粿条摊”参与“落会”。其参有4班“会”共6份。4班“会”陈少劝欠本人“会钱”共47200元。2015年12月份，陈少劝所起的“会”运作不下去，后单方面宣布“停会”。2015年12月25日结算，陈少劝欠本人58100元，其中包括“会仔钱”。2016年春节前他还了本人3000元，现陈少劝实欠本人“会钱”44200元。其在陈少劝处“落会”期间都是在“标会”后3日内交清“会钱”，每次都是直接拿现金到陈少劝经营的“粿条摊”缴交的。其每参与1份“会”，由陈少劝发一张“会卡”给本人，其参4班“会”共6份，有卡片5张。经照片辨认，杨某玉对被告人陈少劝作了指认。7、证人杨某、陈某2、王某1、林某2、李某1的证言，证实其几人委托陈某1到陈少劝处参与“落会”。���与时陈少劝发了一张打印好的“会卡”给陈某1后由陈某1转交给其几人。每次缴交“会钱”都是陈某1说交多少其几人就拿现金到陈某1家里委托她交给“会头”陈少劝。2016年1月25日，陈少劝出具了一张欠其几人“会钱”的“结算单”给陈某1。其中王某1参与了2份500元的“月会”，被欠“会钱”15000元；林某2参与1份500元的“月会”，被欠“会钱”12000元；李某1参与2份500元的“月会”，被欠“会钱”19500元；均包含“会仔钱”。杨某、陈某2均参与3份“会”，每份500元，按2016年1月25日陈少劝出具的“结算单”，里面体现陈少劝欠杨某“会钱”15500元，欠陈某2“会钱”24500元，包含“会仔钱”。8、接受证据清单、“会卡”、“结算单”复印件，证实林某1向公安机关提交了“会卡”复印件2张、“欠条”复印件1张；郭某1向公安机关提交了“会卡”复印件3张、“���算单”复印件1张；许某1向公安机关提交了“会卡”复印件2张、“结算单”复印件1张；陈某1向公安机关提交了“会卡”复印件5张、“结算单”复印件1张；许某2向公安机关提交了“会卡”复印件8张；杨某玉向公安机关提交了“会卡”复印件5张、“欠条”1张。“会卡”、“欠条”、“结算单”的内容为上述人员“参会”及被欠“会钱”的情况。被告人陈少劝对上述“会卡”、“结算单”复印件作了确认。9、现场图、现场照片，证实陈少劝非法吸收公众存款的现场方位及概况。10、被告人陈少劝对上述认定事实所作的一致供述，供述的“标会”经营情况、欠款情况等，与其他证据相互印证。此外，认定全案事实的证据还有公安机关的抓获证实、破案经过，被告人陈少劝的户籍证明及相关书证。本院认为：被告人陈少劝为非���营利，违反国家金融管理制度，变相吸收公众存款，其行为扰乱了金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人陈少劝犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人陈少劝归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条；《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条第（十）项，第三条第一款第（一）、（三）项，第三款之规定，判决如下：被告人陈少劝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元（款项应于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月22日起至2017年9月21日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省潮州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢燕丹人民陪审员  陈伟锐人民陪审员  林春盛二〇一七年二月二十七日书 记 员  陈依洁