连云港市赣榆区人民法院刑 事 判 决 书（2017）苏0707刑初3号公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。被告人李静，女，1976年1月28日生，连云港市赣榆区人，汉族，大学本科文化，中国邮政集团公司连云港市赣榆区分公司函件集邮业务局营销员，中共党员，户籍所在地连云港市赣榆区，住连云港���赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月8日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年8月11日经连云港市赣榆区人民检察院批准逮捕，同日由连云港市赣榆区公安局执行逮捕。连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2016）701号起诉书指控被告人李静犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法转成普通程序审理，并组成合议庭，于2017年2月16日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员孙贤亮出庭支持公诉，被告人李静到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2012年8月至2016年6月间，被告人李静以高额利息为诱惑，采取口口相传等方式，先后多次向仲某、孙某、王某1、文某、李某1、黄滨华、伏某、谌某1、谌某2、谌某3等28人吸收资金共计人民币820.18万元。分述如下：1、2012年8月至12月26日，被告人李静先后2次向仲某吸收资金合计人民币98万元，后支付利息人民币89万元，归还本金10万元。2、2014年1月21日至7月10日，被告人李静先后2次向孙某吸收资金合计人民币60万元，后归还本金20万元。3、2014年4月2日至2015年5月5日，被告人李静先后5次向王某1吸收资金合计人民币27.44万元，后支付利息人民币7.74万元，归还人民币11万元。4、2014年6月3日至2015年3月11日，被告人李静先后4次向文某吸收资金合计人民币144.06万元，后支付利息人民币18.04万元，归还人民币53万元。5、2014年6月至2015年3月2日，被告人李静先后2次向李某1吸收资金合计人民币10万元，后支付利息2.9万元。6、2014年6月9日至2015年4月19日，被告人李静先后5次向黄滨华吸收资金合计人民币26.5万元，后支付利息人民币2万元，归还人民币7万元。7、2015年3月1日至2015年10月，被告人李静先后3次向伏某吸收资金合计人民币9.8万元，后支付利息人民币2.12万元。8、2015年3月2日至2015年7月17日，被告人李静先后3次向谌某1吸收资金合计人民币21.4万元，后支付利息人民币3万元。9、2015年4月9日，被告人李静向谌某2吸收资金人民币4.925万元，后支付利息人民币0.725万元。10、2015年8月6日、12月10日，被告人李静先后2次向谌某3吸收资金合计人民币9.825万元，后支付利息人民币0.825万元。11、2015年12月26日至2016年2月24日，被告人李静先后2次向李某2吸收资金合计人民币11.4万��，后支付利息人民币0.8万元。12、2016年1月5日至2016年4月22日，被告人李静先后6次向陈某吸收资金合计人民币12.42万元。13、2012年1月7日、11日，被告人李静先后2次向杨某吸收资金合计人民币12.7万元，后支付利息人民币0.55万元。14、2016年1月18日至4月21日，被告人李静先后16次向董某吸收资金合计人民币116.65万元，后支付利息人民币1.16万元。15、2016年1月19日至4月18日，被告人李静先后4次向李某3吸收资金合计人民币33.45万元，后支付利息人民币0.8万元。16、2016年1月29日至2月1日，被告人李静先后2次向黄某2吸收资金合计人民币28万元，后支付利息人民币2.52万元。17、2016年2月5日至3月8日，被告人李静先后2次向沈某吸收资���合计人民币48.5万元，后支付利息人民币2.4万元。18、2016年2月15日至3月31日，被告人李静先后2次向李某4吸收资金合计人民币9.5万元，后支付利息人民币0.75万元。19、2016年2月18日至5月8日，被告人李静先后2次向王某2吸收资金合计人民币3.88万元。20、2016年4月2日，被告人李静向宋某吸收资金人民币13.5万元。21、2016年4月5日、4月17日，被告人李静先后2次向吴某吸收资金合计人民币18.5万元，后归还人民币10万元。22、2016年4月8日至5月8日，被告人李静先后3次向卢某吸收资金合计人民币30万元，后支付利息人民币0.5万元。23、2016年4月30日，被告人李静向王某3吸收资金人民币10万元，后支付利息人民币0.1万元。24、2016年5月2日，被告人李静向戴某吸收资金合计人民币4.85万元。25、2016年5月8日，被告人李静向刘某吸收资金人民币4.88万元，后归还人民币1万元。26、2016年5月10日至14日，被告人李静先后2次向闫某吸收资金合计人民币33万元。27、2016年5月31日，被告人李静向杜某吸收资金人民币7万元。28、2016年6月7日，被告人李静向柏某称吸收资金人民币10万元。被告人李静归案后如实供述自己的罪行。公诉机关当庭出示了被告人李静的供述与辩解、证人证言、相关书证等证据，以证实被告人李静犯非法吸收公众存款罪成立，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定进行处罚。同时提出被告��李静归案后，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人李静对指控的罪名及事实均无异议。经审理查明：2012年8月至2016年6月间，被告人李静以高额利息为诱惑，采取口口相传等方式，先后多次向仲某、孙某、王某1、文某、李某1、黄滨华、伏某、谌某1、谌某2、谌某3等28人吸收资金共计人民币820.18万元，后归还人民币共计247.93万元。分述如下：1、2012年8月至12月26日，被告人李静先后2次向仲某吸收资金合计人民币98万元，后归还人民币99万元。2、2014年1月21日至7月10日，被告人李静先后2次向孙某吸收资金合计人民币60万元，后归还人民币20万元。3、2014年4月2日至2015年5月5日，被告人李静先后5次向王某1吸收资金合计人民币27.44万元，后归还人民币18.74万元。4、2014年6月3日至2015年3月11日，被告人李静先后4次向文某吸收资金合计人民币144.06万元，后归还人民币71.04万元。5、2014年6月至2015年3月2日，被告人李静先后2次向李某1吸收资金合计人民币10万元，后归还人民币2.9万元。6、2014年6月9日至2015年4月19日，被告人李静先后5次向黄滨华吸收资金合计人民币26.5万元，后归还人民币9万元。7、2015年3月1日至2015年10月，被告人李静先后3次向伏某吸收资金合计人民币9.8万元，后归还人民币2.12万元。8、2015年3月2日至2015年7月17日，被告人李静先后3次向谌某1吸收资金合计人民币21.4万元，后归还人民币3万元。9、2015年4月9日，被告人李静向谌某2吸收资金人民币4.925万元，后归还人民币0.725万元。10、2015年8月6日、12月10日，被告人李静先后2次向谌某3吸收资金合计人民币9.825万元，后归还人民币0.825万元。11、2015年12月26日至2016年2月24日，被告人李静先后2次向李某2吸收资金合计人民币11.4万元，后归还人民币0.8万元。12、2016年1月5日至2016年4月22日，被告人李静先后6次向陈某吸收资金合计人民币12.42万元。13、2012年1月7日、11日，被告人李静先后2次向杨某吸收资金合计人民币12.7万元，后归还人民币0.55万元。14、2016年1月18日至4月21日，被告人李静先后16次向董某吸收资金合计人民币116.65万元，后归还人民币1.16万元。15、2016年1月19日至4月18日，被告人李静先后4次向李某3吸收资金合计人民币33.45万元，后归还人民币0.8万元。16、2016年1月29日至2月1日，被告人李静先后2次向黄某2吸收资金合计人民币28万元，后归还人民币2.52万元。17、2016年2月5日至3月8日，被告人李静先后2次向沈某吸收资金合计人民币48.5万元，后归还人民币2.4万元。18、2016年2月15日至3月31日，被告人李静先后2次向李某4吸收资金合计人民币9.5万元，后归还人民币0.75万元。19、2016年2月18日至5月8日，被告人李静先后2次向王某2吸收资金合计人民币3.88万元。20、2016年4月2日，被告人李静向宋某吸收资金人民币13.5万元。21、2016年4月5日、4月17日，被告人李静先后2次向吴某吸收资金合计人民币18.5万元，后归还人民币10万元。22、2016年4月8日至5月8日，被告人李静先后3次向卢某吸收资金合计人民币30万元，后归还人民币0.5万元。23、2016年4月30日，被告人李静向王某3吸收资金人民币10万元，后归还人民币0.1万元。24、2016年5月2日，被告人李静向戴某吸收资金合计人民币4.85万元。25、2016年5月8日，被告人李静向刘某吸收资金人民币4.88万元，后归还人民币1万元。26、2016年5月10日至14日，被告人李静先后2次向闫某吸收资金合计人民币33万元。27、2016年5月31日，被告人李静向杜某吸收资金人民币7万元。28、2016年6月7日，被告人李静向柏某称吸收资金人民币10万元。被告人李静归案后如实供述自己的罪行。上述事实，有被告人李静的供述与辩解、证人卢某、仲某、孙某、王某1、文某、李某1、黄某1、伏某、谌某1、谌某2、谌某3、李某2、陈某、杨某、董某、李某3、黄某2、沈某、李某4、王某2、宋某、吴某、卢某、王某3、戴某、刘某、闫某、杜某、柏某称等人证言笔录和借据、收条、银行账户交易明细、发破案经过、抓获经过、被告人李静的户籍证明等证据证实，以上证据已经开庭质证，真实、合法，能够证明案件事实，本院予以采纳。本院认为，被告人李静违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，通过口口相传等方式，向社会公众吸收资金，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人���静犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人李静归案后，如实供述自己的罪行，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人李静已归还被吸收存款人部分款项，酌情予以从轻处罚。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条之规定，判决如下：一、被告人李静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金八万元（于判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年7月8日起至2019年7月7日止）。二、追缴被告人李静的违法所得，用于退赔被吸收存款人的经济损失，不足部分责令被告人李静继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙建中代理审判员  高停停人民陪审员  张孝堂二〇一七年二月二十七日书 记 员  徐 伟附相关法条：《中���人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还，违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者支付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款、第三款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部（关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见）》关于“向社会公开宣传”的认定问题《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴:（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；（二）他人无偿取得上述资金及财物的；（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的;（五）其他依法应当追缴的情形。查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。