江苏省常熟市人民法院刑 事 判 决 书(2016)苏0581刑初1735号公诉机关江苏省常熟市人民检察院。被告人龚梅花，女，1979年1月19日出生于江苏省常熟市，汉族，大专文化，原系常熟市白茆中心小学出纳会计，住江苏省常熟市。因涉嫌犯职务侵占罪于2016年3月17日被常熟市公安局刑事拘留，同年4月22日常熟市人民检察院以涉嫌犯挪用资金罪、信用卡诈骗罪批准逮捕，同日由常熟市公安局执行逮捕。现羁押于苏州市第四看守所。辩护人周红芳，江苏华元民信律师事务所律师。常熟市人民检察院以常检诉刑诉〔2016〕1715、1953号起诉书指控被告人龚梅花犯挪用公款罪、骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常熟市人民检察院指派检察员顾万炎出庭支持公诉，被告人龚梅花及辩护人周红芳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。常熟市人民检察院指控：一、挪用公款。被告人龚梅花于2012年3月至2016年2月间，利用担任常熟市白茆中心小学出纳兼食堂会计的职务便利，在负责学校食堂伙食费收支管理、开学收费等工作的过程中，多次挪用常熟市古里镇财政分局拨给常熟市白茆中心小学的伙食费和常熟市白茆中心小学开学收取的伙食费、校服费、教辅用书费等费用归个人使用，用于贵金属投资、石油现货投资等，或用于归还其个人借款，造成损失共计人民币1302638.90元，尚未退还。二、骗取贷款。被告人龚梅花冒用殷某名义骗领宁波银行股份有限公司常熟市支行发行的账户名称为殷某的卡号为62×××74的借记卡1张并同时办理了网银手续，后于2015年9月11日将宁波银行股份有限公司常熟支行通过审批后发放的人民币30万元额度的白领通个人信用贷款利用网银点击发放资金到上述借记卡并使用，后仅归还利息人民币8122.82元。被告人龚梅花冒用屠某名义骗领宁波银行股份有限公司常熟支行发行的账户名称为屠某的卡号为62×××06的借记卡1张并同时办理了网银手续，后于2014年7月15日至2016年3月以屠某名义骗取宁波银行股份有限公司常熟支行发放到上述借记卡账户内万利金个人信用贷款共计人民币466466.03元，后归还人民币266645.33元。2015年6月1日，被告人龚梅花将宁波银行股份有限公司常熟支行通过审批后发放的人民币30万元额度的白领通个人信用贷款利用网银点击发放资金到上述借记卡并使用，后仅归还利息人民币14641.25元。被告人龚梅花于2016年3月17日主动至常熟市公安局支塘派出所投案，后如实供述了自己的主要犯罪事实。为证实上述指控的事实，公诉机关提交了相关的证据材料。公诉机关据此认为，被告人龚梅花身为事业单位中从事公务的人员，利用职务上的便利，多次挪用公款用于营利活动，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款、第九十三条第二款之规定，应当以挪用公款罪追究其刑事责任；被告人龚梅花以欺骗的手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。同时认为被告人龚梅花在判决宣告以前犯数罪，应予数罪并罚。被告人龚梅花系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人龚梅花对指控的犯罪事实不持异议。辩护人的主要辩护意见为，被告人龚梅花系初次犯罪，有自首情节，认罪态度较好，请求对被告人龚梅花从轻或减轻处罚。经审理查明：一、挪用公款常熟市白茆中心小学系事业单位法人，被告人龚梅花于2012年3月至2016年2月间，利用担任常熟市白茆中心小学出纳兼食堂会计的职务便利，在负责学校食堂伙食费收支管理、开学收费等工作的过程中，多次挪用常熟市古里镇财政分局拨给常熟市白茆中心小学的伙食费和常熟市白茆中心小学开学收取的伙食费、校服费、教辅用书费等费用归个人使用，用于贵金属投资、石油现货投资等，或用于归还其个人借款，造成损失共计人民币1302638.90元，尚未退还。上述事实，被告人龚梅花在开庭审理过程中亦无异议，有当庭举证并经法庭质证、认证的被害单位有关人员李某1的陈述笔录；证人张某1、陶某、徐某1、龚某1、苏某、龚某2、方某、陆某1、张某2、张某3、李某2、俞某、龚某3、龚某4等人的证言笔录；欠条、借条；收费文件、标准、食堂收支情况表、资金平衡表、银行存款明细账、相关收费管理文件、伙食费情况说明、入账情况表、记账凭证等；银行卡交易明细、相关贵金属、石油账户交易明细等；审计报告；事业单位法人证书、组织机构代码证、聘用合同、年度考核登记表、工资发放表、情况说明等证据证实。上述证据均具有证明效力，本院予以确认。二、骗取贷款1、被告人龚梅花冒用殷某名义骗领宁波银行股份有限公司常熟市支行发行的账户名称为殷某的卡号为62×××74的借记卡1张并同时办理了网银手续，后于2015年9月11日将宁波银行股份有限公司常熟支行通过审批后发放的人民币30万元额度的白领通个人信用贷款利用网银点击发放资金到上述借记卡并使用，后仅归还利息人民币8122.82元。2、被告人龚梅花冒用屠某名义骗领宁波银行股份有限公司常熟支行发行的账户名称为屠某的卡号为62×××06的借记卡1张并同时办理了网银手续，后于2014年7月15日至2016年3月以屠某名义骗取宁波银行股份有限公司常熟支行发放到上述借记卡账户内万利金个人信用贷款共计人民币466466.03元，后归还人民币266645.33元。2015年6月1日，被告人龚梅花将宁波银行股份有限公司常熟支行通过审批后发放的人民币30万元额度的白领通个人信用贷款利用网银点击发放资金到上述借记卡并使用，后仅归还利息人民币14641.25元。上述事实，被告人龚梅花在开庭审理过程中亦无异议，有当庭举证并经法庭质证、认证的被害单位人员徐某2的陈述笔录，证人殷某、屠某、张某1、陆某1、杨某、姚某、蔡某、陈某、宗某、查某、陆某2、龚某5、王某等人的证言笔录，宁波银行个人信用授信申请书、申领手续、借款合同等；银行交易流水、情况说明；司法鉴定意见书，等证据证实。上述证据均具有证明效力，本院予以确认。三、其他情节被告人龚梅花于2016年3月17日主动至常熟市公安局支塘派出所投案，后如实供述了自己的上述主要犯罪事实。上述事实，被告人龚梅花在开庭审理过程中亦无异议，有当庭举证并经法庭质证、认证的抓获经过、发破案经过、户籍信息等证据证实。上述证据均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人龚梅花身为事业单位中从事公务的人员，利用职务便利，多次挪用公款用于营利活动，情节严重；以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为分别已构成挪用公款罪、骗取贷款罪，应依法予以惩处。被告人龚梅花系自首，可以从轻处罚。被告人龚梅花在判决宣告以前犯数罪，应予数罪并罚。公诉机关指控被告人龚梅花犯挪用公款罪、骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请的量刑情节成立，予以采纳。对于辩护人的辩护意见，经查属实，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款、第一百七十五条之一第一款、第九十三条第二款、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人龚梅花犯挪用公款罪，判处有期徒刑五年三个月；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币十万元。决定执行有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月17日起至2022年6月16日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人龚梅花退赔尚未退出的赃款，发还相关被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  肖 刚人民陪审员  杜伟菁人民陪审员  唐建亚二〇一七年二月十日书 记 员  施 慧