贵州省普定县人民法院刑 事 判 决 书（2016）黔0422刑初194号公诉机关贵州省普定县人民检察院。被告人罗泽勇，曾用名罗江山，男，1995年7月13日生于贵州省普定县，汉族，小学文化，农民，住贵州省普定县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年3月6日被取保候审，同年10月17日被逮捕。现羁押于贵州省普定县看守所。贵州省普定县人民检察院以普定检公诉刑诉[2016]184号起诉书指控被告人罗泽勇犯信用卡诈骗罪，于2016年11月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年2月14日公开开庭审理了本案。贵州省普定县人民检察院指派检察员吴某、代理检察员张文某出庭支持公诉，被告人罗泽勇到庭参加诉讼。现已审理终结。贵州省普定县人民检察院指控，2016年3月4日10时许，江某（另案）在普定县马场中学老校门口捡到被害人刘某农村信用社银行卡2张（附写有银行卡密码纸条一张）、身份证1张、VIP积分卡1张，江某便联系被告人罗泽勇去查询银行卡余额，如有钱某取出使用，随后二人便前去银行查询余额，因在查询时其中一张卡只有几十元、一张没有查询出余额，江某便将捡得的卡丢掉。随后，被告人罗泽勇将卡捡起又重新去查询余额，发现刘某卡号为62×××64的农村信用社银行卡有钱时，遂通过电子转账的方式将其中的1万元钱转到自己信用社卡上（后将该款取出）、又通过现金支取的方式取出刘某卡上现金3400元。上述13400元钱被罗泽勇藏匿于其家中房顶鸽笼里，后取出200元使用。案发后，赃款已全部追缴并发还给被害人刘某。公诉机关为支持上述指控，举出被害人刘某的陈述，证人陈某、罗某的证言，被告人罗泽勇的供述，提取笔录、现场指认笔录及照片、银行卡账号流水、账户交易明细、领条、人员基本信息、视频资料等证据，认为被告人罗泽勇冒用他人信用卡，骗取他人数额较大的财物，其行为已构成信用卡诈骗罪，应当依法追究其刑事责任。其如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚；已追回全部赃款，可以酌定从轻处罚。被告人罗泽勇对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。经审理查明，2016年3月4日10时许，被告人罗泽勇在普定县马场镇马场村桥边的农村信用社柜员机上，使用拾到的被害人刘天美的农村信用社银行卡（卡号为62×××64），现金取款3400元，并跨行转账10000元后取出。上述13400元被罗泽勇藏匿于其家中房顶鸽笼里，后取出200元使用。案发后，赃款已全部追缴并发还给被害人刘某。据以证实上述事实的证据有：1.被害人刘某陈述，2016年3月4日9时许，我到马场桥边买菜后回家，在家洗菜时收到短信，显示我银行卡里的钱被人转账取走了，后我发现银行卡不见了。我到马场信用社挂失，但是排队的人多，我就来报警了。我共收到六条短信，先收到一条转账的信息，几分钟后收到银行卡里的钱被取走的信息，第一次是收到取走3000元的信息，后四次每次取100元的信息。我掉的两张银行卡，一张没有钱，一张里面有13450元，有3400元是被取现，10000元是被转账，这些钱是我在马场镇卖狗肉生意赚来的。我把密码和银行卡放在一起，不记得银行卡卡号了。2.证人陈某的证言证实，我是普定县马场镇三岔村村支书，江某住我们村一组。我去江某家时，他家房门紧闭，没有人在家，全部外出打工去了。我不知道她去哪里打工，也没有她的电话。3.证人罗某的证言证实，罗泽勇是我的小儿子，他在接到检察院通知后的第二天就外出打工去了，我不知道他去哪里了，作为保证人我忘记通知公安机关了。4.被告人罗泽勇供述，2016年3月4日，江某在马场中学老校门口捡到捡到两张农村信用社的卡、一张身份证和一张VTP积分卡。江某捡到卡时说她捡的卡是卡套装起的，她不认识字就把捡到的卡给我，叫我和她去看有钱没有，有钱取出来分点给我。我就骑我自己的摩托车带江某往马场邮政银行自助取款机里查询，一张卡查不出钱，一张卡里有60多元，江某说没有钱就把卡丢了，后将两张卡及身份证、VTP积分卡用卡套装起丢到我摩托车大灯挡风玻璃处，我送江某到马场车站，她下车后我又倒回滨河路那取款机查询，查询有13460多元，我转得10000元到我的卡上，在马场邮政旁边的农村信用社自助取款机上取款3400元。转账的1万元，后来我回家去拿卡在滨河路上边这个取款机里取出来，一次取2500元，分四次取出来的。取出的13400元放在我家房顶上鸽子笼里的一个蜂箱里，我拿100元去给孩子看病，100元去加油，剩13200元。我转账的卡号是62×××21，是我身份证在浙江办的农村信用社的卡。我骑的摩托车是白色本田牌二轮摩托车，未上牌。我把钱取出来后，在回家的路上把卡丢到云盘上路脚下面的菜地里了。5.调取证据通知书、账号流水、账户交易明细证实，卡号为62×××64的银行卡在2016年3月4日10时许，跨行转账转出10000元，五次ATM现金取款共计3400元。6.扣押物品清单、发还清单证实，2016年3月6日，普定县公安局马场派出所从被告人罗泽勇处依法扣押二轮摩托车（白色、无牌无证）一辆，2016年3月31日已将该车返还被告人罗泽勇。7.提取笔录及照片证实，2016年3月7日，在被告人罗泽勇的带领下，公安机关在马场镇云盘村云盘路口至猪场路中段路坎脚的菜籽地提取到被告人罗泽勇丢弃的银行卡（农村信用社卡，卡号62×××64、卡号62×××60）、刘某居民身份证、VIP购物积分卡；在普定县马场镇三岔村八组罗泽勇家房顶鸽笼里的蜂箱内提取到现金13200元。8.领条证实，2016年3月6日，刘天美在普定县公安局马场派出所领到现金13450元（含跨行转账费50元）、两张信用社银行卡（卡号62×××64、卡号62×××60）、一张刘某居民身份证、一张VIP购物积分卡。9.现场指认笔录及照片证实，2016年3月7日，经被告人罗泽勇指认，其取款的现场位于普定县马场镇马场村桥边的农村信用社的柜员机上；其藏匿赃款的现场位于普定县马场镇三岔村八组其家房顶喂鸽子的笼子里；其丢弃银行卡的现场位于普定县马场镇云盘村云盘组往猪场组方向路段的路坎脚的菜籽地里。10.人员基本信息证实，被告人罗泽勇，曾用名罗江山，男，1995年7月13日生于贵州省普定县，公民身份号码，汉族，小学文化，住贵州省普定县马场镇三岔村八组。11.抓获经过、归案情况说明证实，民警于2016年3月6日在被告人罗泽勇家中将其抓获。2016年10月17日上午9时45分许，成都铁路公安局贵阳公安处贵阳车站派出所民警在贵阳火车站候车大厅验票口处，发现罗泽勇系在逃人员。12.情况说明证实，江某常年在外务工，普定县公安局马场派出所联系不到其本人；被告人罗泽勇办理的62×××21的银行卡属于跨行账号，无法调取此卡流水清单或交易记录；被告人罗泽勇因涉嫌信用卡诈骗罪于2016年3月6日凌晨2时许在家中被民警抓获，同日被取保候审，后因其未遵守取保候审事项，2016年6月8日决定对被告人罗泽勇逮捕，因其外逃，于2016年10月17日被成都铁路公安局贵阳公安处贵阳车站派出所抓获，同日被逮捕。13.视频资料（光盘一张）证实，被告人罗泽勇于2016年3月4日10时许在农村信用社的柜员机上取款。以上证据，经庭审举证、质证，予以确认。本院认为，被告人罗泽勇使用拾得的他人信用卡在自动柜员机上取款3400元，并跨行转账10000元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，予以确认。被告人罗泽勇到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚，其积极配合办案机关追缴全部赃款，未给被害人造成经济损失，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款的规定，判决如下：被告人罗泽勇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月17日起至2017年10月16日止，罚金在判决生效后缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省安顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 丹人民陪审员  魏正永人民陪审员  鄢英慧二〇一七年二月十六日书 记 员  邓力量