山东省博兴县人民法院 刑 事 判 决 书 (2016)鲁1625刑初59号 公诉机关博兴县人民检察院。 被告人刘某，女，1976年9月2日出生，汉族，初中文化，户籍地及居住地博兴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月6日被博兴县公安局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。 辩护人王爱华、杨德贤，山东志城律师事务所律师。 被告人王某，男，1969年7月13日出生，汉族，初中文化，户籍地及居住地博兴县。曾因犯盗窃罪，于1993年11月20日被本院判处有期徒刑三年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月9日被博兴县公安局刑事拘留，2016年1月4日被依法逮捕。 辩护人王凤玲、孙国燕，山东志城律师事务所律师。 被告人肖某，女，1968年10月4日出生，汉族，高中文化，户籍地及居住地淄博市临淄区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月20日被博兴县公安局取保候审。现取保候审于居住地。 辩护人郑娟，山东开言律师事务所律师。 被告人谭某，女，1964年8月21日出生，汉族，初中文化，户籍地及居住地淄博市临淄区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月27日被博兴县公安局取保候审。现取保候审于居住地。 被告人邹某，女，1950年11月10日出生，汉族，初中文化，户籍地及居住地淄博市临淄区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月20日被博兴县公安局取保候审。现取保候审于居住地。 辩护人贾丽华、高腾，山东王宁律师事务所律师。 被告人释某，女，1966年6月26日出生，汉族，大学文化，户籍地及居住地淄博市临淄区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月27日被博兴县公安局取保候审。现取保候审于居住地。 辩护人仝学勇、张帅，山东纵横家律师事务所律师。 博兴县人民检察院以博检公刑诉[2016]53号起诉书指控被告人刘某、王某、肖某、谭某、邹某、释某犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年6月1日和2017年1月5日两次公开开庭审理了本案，博兴县人民检察院指派检察员张钊出庭支持公诉，被告人刘某、王某、肖某、谭某、释某、邹某、辩护人王爱华、杨德贤、王凤玲、孙国燕、郑娟、仝学勇、张帅、贾丽华、高腾到庭参加诉讼。案件审理期间，博兴县人民检察院于2016年6月20日和10月20日两次以补充侦查为由建议延期审理，延期后，本院依法恢复了审理。经滨州市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。 博兴县人民检察院指控，2010年10月至2012年3月，被告人刘某伙同丈夫王某，未经国家有关部门批准，以山东旺德富牧业有限公司经营养殖场需要周转资金为由，并承诺高额利息，通过肖某、谭某、释某、邹某等人介绍，向社会不特定对象宋桂华、韩某等162人非法吸收存款3014万余元。具体事实如下： （一）2010年10月份至2012年3月份，被告人刘某、王某伙同被告人肖某，从谭某等52人处吸收存款910万元。其中，通过被告人谭某介绍,从宋桂华等51人处吸收存款801万元。 （二）2011年5月份至2012年2月份，被告人刘某、王某伙同被告人释某，从韩某等18人处吸收存款333万元。 （三）2011年7月份至2012年2月份，被告人刘某、王某伙同被告人邹某，从翟某等17人处吸收存款316万元。 被告人刘某、肖某、谭某、释某、邹某系主动投案，王某系被抓获归案。 对于上述指控，公诉机关在庭审中出示了户籍证明、借据等书证；证人刘某等人的证言；被告人刘某、王某、肖某、谭某、释某、邹某的供述及辩解；受案登记表、破案经过等证明材料予以证实。 博兴县人民检察院认为，被告人刘某、王某、肖某、谭某、释某、邹某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。六被告人系共同犯罪，其中刘某、王某是主犯，其他四人是从犯。刘某、肖某、谭某、释某、邹某系主动投案。 被告人刘某对公诉机关指控的事实和罪名无异议，辩称有自首情节，请求从轻处罚。 辩护人对公诉机关指控刘某犯非法吸收公众存款罪无异议，提出的辩护意见是，1.起诉书指控刘某参与吸收公众存款3014万元证据不足。2.刘某有自首情节，认罪态度好，愿意以现有的财产清偿债务，建议从轻处罚。 被告人王某对公诉机关指控的事实和罪名无异议。 辩护人对公诉机关指控王某犯非法吸收公众存款罪无异议，提出的辩护意见是，1.起诉书指控王某参与吸收公众存款3014万元事实不清。2.王某在共同犯罪中起辅助作用，应认定为从犯。3.其吸收公众存款的目的是投资企业，并且尚有公司资产可以用于赔偿，因此，建议从轻处罚。 被告人肖某无辩解意见。 辩护人提出的辩护意见是，1.刘某、王某以山东旺德富牧业有限公司提供担保，向社会公众吸收存款，用于该公司建设养牛场、肥料厂等，因此，本案应当认定为单位犯罪。2.起诉书指控肖某参与吸收存款910万元证据不足，肖某、谭某本人的存款不应计入肖某参与非法吸收的数额。3.肖某系自首，认罪态度较好；在共同犯罪中系从犯，建议从轻或减轻处罚。 被告人谭某无辩解意见。 被告人邹某无辩解意见。 辩护人提出的辩护意见是，1.本案系刘某、王某以山东旺德富牧业有限公司的名义向社会公众吸收存款，并且由该公司偿还本金及利息，资金用于生产经营，应当认定为单位犯罪。2.起诉书指控邹某参与非法吸收存款316万元，证据不足；3.邹某系自首、从犯，本身也是受害人，建议对其从轻或减轻处罚。 被告人释某辩解称，自己没有主动给刘某介绍吸收存款，只是帮助集资人从刘某处取借据。 辩护人提出的辩护意见是，释某没有主动介绍他人到刘某、王某的公司存款，不构成非法吸收公众存款罪。辩护人当庭提交了高某、孙某、王某1、董某1、张某1自书的情况说明。 经审理查明，2010年11月1日，被告人刘某登记成立了山东旺德富牧业有限公司，法定代表人为刘方平(刘某的父亲)，刘某担任总经理。实际出资人、经营者为刘某、王某夫妇二人，企业类型为有限责任公司。2013年11月，该企业名称变更为山东兴旺果酒有限公司，主要经范围为果酒酿造、养牛、养猪及养殖技术推广。 被告人刘某、王某为了筹建、扩建和经营山东旺德富牧业有限公司，先后以肖某、谭某、邹某、释某等人为介绍人，夸大宣传企业生产规模、争取国家扶持资金等情节，采取带集资人来企业参观、召开推介会、发送企业宣传资料等方式，并给予介绍人10%－15%的提成，给予集资人月利率5分的高额利息，向淄博市临淄区的社会公众吸收存款。借据表明刘某、王某为借款人，山东旺德富牧业有限公司为担保人，并加盖公司财务印章，借款期限一般为6个月，每月付息，到期后转存或退款。 肖某、谭某、邹某、释某等人作为集资人先后向该公司存款后，又作为介绍人在淄博市临淄区通过口口相传的方式，宣传、推广山东旺德富牧业有限公司的经营优势，她们召集集资人到企业考察参观，向集资人提供刘某的帐户并帮助转款，然后向企业提交转款凭证，收到企业支付的利息后再付给各集资人，并按10%－15%的标准收取融资提成。 2010年11月至2012年3月，被告人刘某、王某以经营山东旺德富牧业有限公司为名，通过肖某、谭某、邹某、释某等人介绍，非法向淄博市临淄区、博山区、淄川区等地的162名社会公众吸收存款3014万元，主要用于偿还存款利息、本金、公司生产经营和介绍人的提成等，至案发时，造成损失19796150元。 其中，肖某、谭某参与介绍并帮助刘某、王某向51人吸收存款，涉案金额801万元。邹某参与介绍并帮助刘某、王某向17人吸收存款，涉案金额316万元。释某参与介绍并帮助刘某、王某向10人吸收存款，涉案金额257万元。 2015年1月28日，该案经部分集资参与人到博兴县公安局经侦大队报案案发。同日，刘某到博兴县公安局投案，供述了非法吸收公众存款的事实。2015年11月20日至11月27日，肖某、谭某、邹某、释某等人主动到博兴县公安局投案，其中肖某、谭某、邹某对犯罪事实供认不讳。2015年12月9日王某被抓获归案。 2015年11月26日，博兴县公安局将山东兴旺果酒有限公司所属的办公楼、车库、牛棚、清储池、门卫室、车棚、地磅、储藏室、变压器、锅炉及门面房等财产查封。 上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.书证 (1)常住人口基本信息，证实刘某、王某、肖某、谭某、邹某、释某的身份信息情况。 (2)山东旺德富牧业有限公司工商登记信息和变更情况，证实该公司于2010年11月1日成立，法定代表人为刘方平，刘某为执行董事兼总经理，企业类型为有限责任公司。2013年11月，该企业名称变更为山东兴旺果酒有限公司，主要经范围为果酒酿造、养牛、养猪及养殖技术推广。 (3)刑事判决书，证实王某曾因盗窃罪于1993年11月20日被本院判处有期徒刑三年。 (4)刘某吸收存款的部分记录，该记录经刘某辨认后签字确认，对其中144人的存款情况进行了登记。 (5)借据413张，记录了162名集资人的存款数额、利率、存款期限和付息日期。 (6)评估报告，2014年11月10日，山东华永资产评估有限公司接受山东兴旺果酒有限公司的委托，对该公司资产价值进行了评估，评估资产净值为16721879元。 (7)公安机关提取的刘某、王某吸收存款账目流水明细，该明细系刘某记录的客户姓名、投资日期、金额、付息情况。 (8)查封决定书、查封清单及照片，证实2015年11月26日，博兴县公安局将山东兴旺果酒有限公司所属财产查封的情况。 (9)刘某尾号为1517帐户交易明细，证实刘某帐户给释某、肖某、谭某、邹某和张亮转付利息和提成的事实。 (10)释某尾号为7016帐户交易明细，证实释某帐户给张某1、韩某、冯某、王莹(王某1的女儿)、许某等存款人转付利息的事实。 (11)受案登记表、立案决定书、破案经过，证实该案是由部分集资人报案案发。刘某于2015年5月6日主动到公安机关投案，归案后如实交代了犯罪事实。随后，释某、肖某、谭某、邹某先后主动投案，王某系被抓获归案。 2.证人证言 (1)刘某（刘某的妹妹，原为山东旺德富牧业有限公司记帐员）的证言，证实山东旺德富牧业有限公司是于2010年10月注册成立的，法人代表是她父亲刘方平，经营范围为肉牛养殖。该公司股东为刘方平和她姐姐刘某，实际股份都是刘某和姐夫王某出的，公司实际是他们二人经营。由于公司从社会上借了很多钱，她在公司的职责就是负责对这部分社会借款记账。 2010年10月，刘某、王某在建设山东旺德富牧业有限公司过程中，认识了齐鲁石化公司的张文英、李某5、李平、邹某，开始从他们那里借钱并通过他们从社会上借钱。2011年5月份左右，于桂香、肖某、释某三人也加入进来，从社会上联系借钱。山东旺德富牧业有限公司就是通过以上7个人从社会上联系借款。 刘某、王某以借款人名义给存款人出具借据，以山东旺德富牧业有限公司作为担保，并盖有山东旺德富牧业有限公司财务专用章，借款期限为六个月，月息5分。上述介绍人联系好资金后，将资金转到刘某的银行帐户内，给借款人出具借据。借据是刘某打印的，一式两联。当介绍人积攒了不少借款后，他们就会拿着给刘某转款的银行凭条、开具的收据到公司和她对账，她核对借据和转款凭条无误后会将他们开具的借据以及转款凭条留下记帐。在每个月的5号、15号、25号，她便按照每个存款人的存款金额以五分的利率给他们或存款人转利息。六个月借款期限届满时，再将借款本金归还，如果存款人继续转存就重新给他们开具借据，那么借据中的借款金额就是本金加六个月利息的合计数。 她通过刘某尾号为1517农业银行帐户的网上银行给存款人支付利息，有时会将利息转到介绍人留下的帐户上，他们再支付给存款人。另外，她还给上述7个介绍人支付提成，当介绍人联系到资金转帐给公司后，介绍人来公司对账核对无误，她就会根据存款额将提成转到他们提供的帐户上，有时他们也会将提成款直接存进公司。这几个人提成比例不同，其中邹某的提成比例是存款本金的15%，肖某、释某的提成比例是存款本金的12%，谭某是肖某下线，由肖某给谭某发提成。给肖某、谭某、邹某、释某等人的提成也是从刘某帐户的网上银行转款的，因为这些人也在公司存款，有时与利息、本金一起转款，有时她们也把提成直接存在公司里。 六个月的存款到期后，如果存款人要退回本金，她就会将款转到存款人预留的帐户内，之后介绍人会将借据收回交给公司。如果存款人想续存的话，一般就不退本金而重新开具收据。对于存款情况，她记有流水账，开始时根据介绍人提供的借据情况在账本中记录了借款时间、借款人姓名、借款金额。后来她将每个介绍人联系的借款人统计在一起，形成了一个统计表，然后在账本中根据统计时间段记录总借款人数和借款总额。 (2)许某的证言，证实2011年4月左右，释某向他们单位的几个老同志介绍说，博兴的山东旺德福牧业有限公司养牛养猪，前景效益非常好，该公司正在搞投资，月息5分，每月结算利息，六个月本息还清。2011年5月，释某和他们三、四人到了山东旺德福牧业有限公司，这是第一次见到刘某，刘某介绍了企业的发展前景，说了企业融资的利息情况。回来后，他们一些人就向刘某的公司存款，其中他存入了60余万元。后来，释某让他联系存款并给他提成，他联系了唐某、孟某等7人到刘某的公司存款。他自己准备好钱或联系到资金后，就到银行转到刘某的帐户，然后将转款小票交给释某，释某再给刘某开出借据。刘某的公司支付利息时先给释某，释某转给存款人或者给他转到农行卡上由他转给存款人。 (3)韩某、杨某的证言，证实二人系夫妻关系，2011年9月至2012年1月，韩某经释某介绍，先后三次向刘某的公司存款90万元。释某说刘某的公司办养殖场需要资金，正在向农业部申请资金扶持，现在借钱的月息5分，每月结算，还说她已经参与了。他给刘某转款的帐户是释某提供的，支付的利息是释某通过尾号为7016的帐号转给他的。 (4)张某1的证言，证实2011年9月，她听别人说刘某的公司吸收资金，于是她就到了刘某的养牛场和养猪场进行参观，刘某、王某介绍了公司的发展前景，这次回来后她就给刘某存了4万元。后来，释某把她的借据拿回来给她，说自己也在刘某那里存着钱，与刘某关系很好，并直接参与公司的资金分配等，由于二人是老乡比较熟，从此以后释某就帮她办理存款的事情了。这以后又转了6次36万元，都是通过释某办理的。这六次都是她自己到大顺路的农业银行给刘某转帐，之后把银行回单交给释某，过几天释某就把借据交给她。利息按照月息5分按月支付，给她打到银行卡上。有一次利息没有按时支付，她就打电话问释某，释某说正在体育场旁边的建行转利息，这样她就过去了，释某当着她的面就把利息转给她了。另外，她还把朋友张某2、范某介绍给释某，通过释某帮忙向刘某的公司存钱。 (5)张某2、范某的证言，二人的证言证实，她们听朋友张某1说博兴县有个公司吸收存款，利息很高，是释某办理的。不久，通过张某1与释某联系，释某就带着她们到了刘某的养牛场和养猪场，王某接待并说公司效益很好，正在北京办理贷款。2011年10月27日，二人分别准备了现金，给释某打电话，释某就和他们一起到了大顺路的农业银行给刘某转钱，张某2转款30000元，范某转款40000元。转款后，释某把银行回单拿走了，过了一段时间，释某把借据给了她们，后来就由释某给她们利息。 (6)孙某的证言，证实2011年时，他听说高某和许某在博兴县的刘某和王某公司存着钱，是经过释某介绍的，利息很高。这样他就去找到释某，释某说刘某、王某经营着山东旺德富牧业有限公司，养殖牛和猪，还种着有机蔬菜，公司发展的很好，如果有闲置资金可以借给他们用，利息很高，月息5分，期限6个月。咨询以后，2011年11月8日，他准备了40000元后找到释某，两人一起到临淄区稷下农行给刘某转钱，释某办理完成后，拿走了存款凭条。当天下午，释某在办公室给了他一张借据，金额是52000元。过了一段时间，释某组织他和高某、许某打车到了刘某、王某的公司进行参观，刘某、王某接待并出示了山东旺德富牧业有限公司的营业执照，介绍了公司的发展前景。 (7)王某1的证言，证实2011年11月，他找释某询问存款的事，释某说博兴县的刘某、王某经营着山东旺德富牧业有限公司，发展前景很好，如果有闲置资金可以借给他们使用，月息5分。2011年11月21日，他准备好40000元，找到释某一起到了临淄区稷下农行给刘某转款。释某办理完转款手续后，拿走了转款凭条。当天下午，释某给了他一张借据，借据写的是女儿王莹的名字，后来，两次收到利息4000元。 (8)冯某的证言，证实她与释某是朋友关系，2011年5月左右，释某给她说博兴有家公司集资办养殖场，回报很高，现在需要钱，月息5分。她就相信并参与了，2011年5月至2011年9月，她先后通过释某存款7次，本金共计340000元，其中两次本息全部退回。每次存款时，释某负责提供刘某的帐户、交付借据、支付利息等。 (9)董某1的证言，证实2011年，同事张某3给他说经释某介绍给博兴一个叫山东旺德富牧业有限公司公司存过钱，效益很好。因为他和释某是同事，他就直接找到释某问存款的情况。释某介绍说，该养牛场刚刚起步，正筹集启动资金，利息很高。这样他就通过释某存了20000元。他交给释某现金，释某给他办理，过了一段时间，释某给他拿回来一张借据。后为，释某按月支付利息，每次1000元，第一次释某给的现金，后来释某让他办理了一张农业银行卡，释某每月将利息转到他的卡上。 (10)高某、孟某、李某1、李某2、唐某、李某3、张某3的证言，七名证人证实，他(她)们经许某介绍并帮忙，分别向刘某的公司存款。期间，许某、释某曾和他(她)们一起到刘某的公司考察。 (11)宋桂华、牛玉梅、王淑贞、周善坤、杨实庚、董秀珍、房菊英、林桂英、董庆芸、李玉祥，上述十人的证言证实，谭某向他(她)们介绍，或者通过他(她)们向其他亲友介绍，刘某、王某在博兴县搞养殖场需要钱，月息5分，期限6个月，因此他(她)们及其亲友多次通过谭某给刘某存钱，谭某给他(她)们转付利息或提成。其间谭某等人还组织他(她)们到刘某、王某的公司去参观。 (12)王某2的证言，证实2011年她找到邹某询问集资的事情，邹某说博兴有家公司，叫山东旺德富牧业有限公司，该公司经营农业项目，效益很好，现在正筹集资金，月息5分。后来，邹某带着她到山东旺德富牧业有限公司考察了2次。她一共存了四次，存好钱后把存款凭条给邹某，邹某再把借据给她。后来，邹某说存款有好处费，就让她帮着介绍存款人，每存10000元给她300元好处费。于是她就帮邹某介绍了刘广福、李全生、高玉秀、姜玉兰、周秀英、郭俊英、张继芳、荆兴英、王永新、林瑞兰、王淑香等人到刘某处存款，并领取邹某给的好处费。 (13)朱某、梁某的证言，证实于桂英向他(她)介绍说博兴县的刘某、王某经营着山东旺德富牧业有限公司，效益很好，正在筹资，利息很高，月息五分，期限半年。后来于桂香组织他们一起到刘某的公司去看过。后来，他(她)们就通过于桂香向刘某的公司里存钱了。 (14)赵某的证言，证实2010年，刘某、王某和李某5一起到淄川召开招商引资会，他们宣传说在博兴县开着一家公司叫山东旺德富牧业公司，政府扶持，前景很好。现在公司正在筹资，有闲置资金可以投资，月息3分至5分，每月结息，六个月本息还清。从此，她就开始联系亲朋好友向刘某的公司存钱，一共损失129万元。 (15)李某4、戴某、马某的证言，证实他(她)们听赵某介绍说刘某的公司吸收存款，利息5分，于是就通过赵某向刘某的公司存款。 (16)李某5的证言，证实2011年6月左右，他和张文英等人到了刘某的公司，刘某、王某进行了接待，介绍了公司的经营情况，说公司是农业部扶持项目，有农业扶持款项，经营前景很好，还给大家看了公司的宣传材料，还说齐鲁石化公司很多人都在公司存着钱。后来，他就向刘某的公司存款，还联系亲戚朋友把钱借给刘某，刘某按照总额15%的比例给他提成。另外，他还找了王景芝、殷美萍等几个介绍人，通过他们从亲戚朋友处给刘某和王某联系借款。 (17)李某6、王某3、袁某、张某4、张某5的证言，上述证人证实，他(她)们听其他人介绍得知刘某公司吸收资金，利息高前景好，于是就向刘某的公司存款。 (18)曹元荣、杜永敏、许有勤、周善坤、张友亮、孙即章、王素贞、刘守岳、孔庆兰、王树华、于爱花、刘兰英、王英俊、王某3、唐艾芝、王兰英、黄森辉、王葆达、邵良胜、高玉秀、王万忠、宋新江、杨世宗、刘慈祥、马厚仁、韩全荣等人的证词，该部分集资人通过亲笔证词的形式向侦查机关提供了存款的信息来源、还款及损失情况。 3.被告人供述和辩解 (1)刘某的供述，证实2009年6月，她和丈夫王某投资在曹王镇东孙村租赁120多亩土地开始筹建养牛场，2010年11月1日注册成立山东旺德富牧业有限公司，法人代表是其父亲刘方平，由她和王某实际投资经营。2013年9月，公司名称变更为山东兴旺果酒有限公司。 2010年10月以后，因为公司资金紧张，就开始向社会人员筹集资金。先后通过张文英、李某5、李平、邹某、于桂香、肖某、释某七人从社会上联系借款，月利率5分，她给予每人10%-15%的提成。她曾印制了山东旺德富牧业有限公司的宣传彩页，介绍人还组织存款人到养牛场、养猪场和肥料厂参观。 介绍人联系好资金后，给她转到银行帐户上，之后他(她)们给借款人出具借据。借据一式两联，借款人和存款人各执一联，她和王某在借据的借款人处签字，并在担保方处加盖山东旺德富牧业有限公司财务专用章，其他项空白，提前将这些空白借据交给上述介绍人。他(她)们借到资金后，根据存款人存款情况填写数额，然后他(她)们拿着转款的银行凭条、借据到公司对账，她根据银行卡收款情况进行核对，并将借据及转款凭条留存记帐。在每个月的5日、15日、25日，她安排刘某根据借据上留下的收款帐号给存款人转利息。六个月借款期限届满，再将借款本金归还给存款人，如果继续存的话就重新开具借据。有时也应介绍人的要求，将他(她)联系的存款人利息先转到介绍人的帐户上，他(她)们再分别支付给每个存款人。介绍人联系到资金并将资金转给她后，她查询帐户存款到账后，就会将提成转到介绍人提供的帐户上。 吸收来的这些资金，一是用于公司支付存款人的利息；二是支付介绍人的提成；三是用于山东旺德富牧业有限公司养牛场的建设等。现在还有2000多万元的欠款没有偿还。 (2)王某的供述和辩解，证实2010年10月份，为了建设山东旺德富牧业有限公司，刘某决定向社会人员吸收资金，先后有张文英、李某5、李平、邹某等人作为介绍人从齐鲁石化公司的职工那里联系资金，月息5分。2011年5月，于桂香、肖某、释某也加入进来，作为介绍人从社会上给公司借钱。他们都分别组织存款人到公司进行了考察。 刘某与借款介绍人谈好借款的具体利息、期限等内容后，向他说明，他便答应按照刘某和他们谈的具体细节来执行。当时约定利息是月息5分，刘某还从借款中拿出一定比例的钱给介绍人作为提成。 (3)肖某的供述与辩解，证实2011年6月，刘某曾到齐鲁石化的海博大酒店请存款人吃饭，她也在场。吃饭过程中，刘某说经营着一家山东旺德富牧业有限公司，需要周转资金，如果有钱可以存款，利息很高。几天后，她和释某、于桂香一起到了山东旺德富牧业有限公司考察。刘某和王某进行了接待，并介绍了公司的经营情况，说该公司是农业部扶持项目，有农业扶持款项，经营前景很好，还展示了公司的宣传资料。刘某说齐鲁石化公司很多人都在公司存着钱，月息五分，期限六个月，让她们在公司存款同时从社会上联系借款，只要联系到借款，就给予借款金额12%的好处费。 从山东旺德富牧业有限公司回来后，她就开始给刘某和王某联系借钱。有些是直接联系亲戚朋友，有的是通过自己的下线业务员联系存款，其中谭某是她的业务员之一，她按照联系存款额的10%给谭某好处费。 她与释某、于桂香三个人均是单独给刘某联系借款，联系到借款后也是单独与刘某交接。联系到资金后，她们帮助存款人把钱转到刘某的帐户，然后把转款凭证交给刘某，刘某再开出借据，把好处费转到她的帐户，并按月给存款人转利息。她从2011年5月份开始存款，本金共计300余万元。她本人或通过业务员给刘某联系了多少存款记不清了。 (4)谭某的供述与辩解，证实2011年6月，肖某找到她，让她给刘某联系资金，月利率5分，并给她存款额10%的提成。从那开始，她就开始联系亲戚朋友向刘某公司存款，另外她还找了几个下线帮助联系存款，并分别给他(她)们提成。她本人联系或通过下线联系，给刘某存款300余万元。 (5)邹某的供述与辩解，证实2011年7月左右，她和张文英等人一起到了刘某的山东旺德富牧业有限公司，刘某和王某进行了接待，宣传了公司的经营情况，说经营前景很好，并展示了公司的宣传材料；还说齐鲁石化公司很多人都在公司存钱，月息五分，期限半年，让她帮忙联系存款，给她10%的好处费。 她给刘某、王某联系存款，有些是亲戚朋友。另外，她还找了贾国锋、王某2等人作为下线介绍人，通过他们给刘某和王某联系借款，她会给介绍人7%-8%的好处费。其中贾国锋联系金额合计是72万元，按8％领取提成；王某2联系金额合计69万元，按7％领取提成；她介绍翟某存款150万元，二人各领取5％的提成。联系到借款后，存款人将借款转到刘某帐户，然后把转款凭证给她，她再交给山东旺德富牧业有限公司会计刘娜。之后，刘某会根据存款人的情况开出借据，她负责把借据交给存款人。另外，她自己或介绍亲戚朋友存款68万余元。 (6)释某的供述与辩解，2011年5月，于桂香带着她和肖某等人到刘某的山东旺德富牧业有限公司参观，刘某、王某介绍了公司的情况，并说发展前景和效益很好，现在需要大家的帮助和支持，存款月息五分，每月一结利息，六个月本息还清。这样她就通过于桂香给刘某存钱了，一共存了三、四十余万元。在此期间，她没有主动介绍其他人给刘某存款，也没有收到刘某给的提成。 关于肖某、邹某的辩护人提出的本案应当认定为单位犯罪的意见，经查，刘某、王某的供述、刘某的证言、书证山东旺德富牧业有限公司工商登记信息和变更情况，证实该公司于2010年11月1日成立，企业类型为有限责任公司，刘某、王某是实际出资人、经营者。刘某、王某以山东旺德富牧业有限公司生产经营为名吸收公众存款，并由该公司作为担保人，吸收的资金用于公司的扩建和生产经营、支付高额利息。2013年11月，该公司名称变更为山东兴旺果酒有限公司。肖某、谭某、邹某、释某，以及集资人的证言、借据，均证实部分集资人也到该公司进行了参观，刘某、王某宣传了公司的效益和发展前景。本院认为，虽然借据表明刘某、王某为借款人，但二人实际是以山东旺德富牧业有限公司为名向社会公众吸收存款，主要用于公司生产经营、公司债务清偿以及因本金产生的利息。其行为是以公司的名义实施，代表的是公司的利益，因此应当以单位犯罪论处。因此，二名辩护人提出的上述辩护意见成立，本院予以采纳。 关于刘某、王某的辩护人提出起诉书指控刘某、王某参与吸收公众存款3014万元证据不足、事实不清的意见，经查，卷中413张借据记录了162名集资人的存款数额、利率、存款期限和付息日期；刘某登记的吸收存款账目流水明细记录了客户姓名、投资日期、金额、付息情况；集资人的证言、亲笔证词证实了存款本金及利息情况。本院认为，依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。上述证据证实162名集资人向刘某、王某的公司存款3014万元。因此，二辩护人提出的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于王某的辩护人提出王某在共同犯罪中起辅助作用，应认定为从犯的意见，合议庭认为，王某、刘某作为公司的实际出资人和控制人，在吸收存款过程中，二人互相配合，共同接待到公司参观的集资人，夸大宣传公司的发展前景和效益，吸引公众存款，并共同作为借款人在借据上签字。因此，王某在共同犯罪中不能认定为从犯。故辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于肖某的辩护人提出起诉书指控肖某参与吸收存款910万元证据不足的意见，经查，肖某、谭某的供述、宋桂华、曹元荣、牛玉梅等51名集资人的证言和借据均证实，肖某介绍或通过谭某介绍，帮助刘某、王某向51名社会不特定公众吸收存款801万元，从中收取提成。本院认为，肖某、谭某本人的存款不应计算在二人参与帮助吸收的存款数额之内，因此，指控肖某参与吸收公众存款910万元应予纠正。辩护人提出的上述辩护意见，本院予以采纳。 关于释某提出自己没有主动给刘某介绍吸收存款，只是帮助集资人从刘某处取借据的辩解意见，以及辩护人提出的释某不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，刘某、王某的供述，证实释某于2011年5月开始给他们介绍联系存款，并收取12%的提成；证刘某云的证言、书证存款登记表、刘某尾号为1517帐户交易明细、释某尾号为7016帐户交易明细，证刘某云按照刘某的安排，根据释某介绍存款的数额，按12%的比例给释某转付提成，按月给释某帐户转利息，释某再转韩某利张某1华冯某萍许某峰、王莹等存款人；证张某1华韩某利冯某萍许某峰孙某林王某1平董某2良张某2兰范某媛时某芳的证言，证实释某介绍他们向刘某公司存款共计257万元，释某与他们一起到刘某的公司参观，然后提供刘某的帐号，帮助他们给刘某转款，把存款凭证交给刘某，再把借据转交给他们，并给他们转付利息。上述证言，公安机关在补充侦查期间进行了复核，并经庭审举证、质证，本院予以认定。证高某清孟某梅李某1孔李某2华唐某芳李某3河张某3兴的证言，不能证实释某给他们提供帮助向刘某公司存款。本院认为，释某在刘某、王某向社会公众非法吸收存款过程中提供宣传、介绍、转款、付息等帮助,介绍10人存款257万元，从中收取提成费用,构成共同犯罪，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。故释某及辩护人提出的上述辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于邹某的辩护人提出的起诉书指控邹某参与非法吸收存款316万元，证据不足的辩护意见，经查，刘某、王某、邹某的供述，证刘某云王某2荣的证言翟某宏宋某华、李全生等17名集资人的证言和借据均证实，邹某介绍或通王某2荣、贾国锋介绍，帮助刘某、王某向17名社会不特定公众吸收存款316万元，从中收取提成。本院认为，公诉机关指控邹某参与吸收存款316万元，证据充分，应予认定。故辩护人的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。 本院认为，山东旺德富牧业有限公司违反国家金融管理法规，未经依法批准面向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人刘某、王某系该公司的实际经营者和出资人，应作为直接负责的主管人员承担刑事责任，构成非法吸收公众存款罪；被告人肖某、谭某、邹某、释某在刘某、王某向社会公众非法吸收存款过程中提供宣传、介绍、转款、付息等帮助,从中收取提成等费用,依法构成共同犯罪，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。公诉机关指控的罪名和部分事实成立，本院予以确认。 在共同犯罪中，刘某、王某起主要作用，系主犯；肖某、谭某、邹某、释某起辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。因此，肖某、邹某的辩护人提出的二人系从犯的意见，本院予以采纳。 案发后，刘某、肖某、谭某、邹某主动投案，并如实供述犯罪事实，应当认定为自首，可以从轻或减轻处罚。释某主动投案，但没有如实供述犯罪事实，不能认定为自首，但可以在量刑时对其主动投案的情节酌情从轻处罚。因此，刘某、肖某、邹某的辩护人提出的三被告人系自首的意见，经查属实，本院予以采纳。 综上所述，考虑被告人肖某、谭某、邹某、释某的犯罪事实和量刑情节、以及在共同犯罪中的作用，本院对其减轻处罚，可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定，判决如下： 一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年十个月，并处罚金四十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月6日起至2023年3月5日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。) 被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金四十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月9日起至2023年12月8日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。) 被告人肖某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金五万元。 被告人谭某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金五万元。 被告人邹某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金三万元。 被告人释某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。 (上述缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。) 二、继续追缴被告人刘某、王某及山东旺德富牧业有限公司的违法所得19769150元，连同扣押在案的财物一并依法处理，返还集资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  高曙光 人民陪审员  马永芝 人民陪审员  王 健 二〇一七年二月二十三日 书 记 员  李 禄