广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书(2016)粤0606刑初5165号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人陈丽红，女，1978年4月10日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地广东省佛山市顺德区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年5月17日被刑事拘留，同年6月6日被佛山市顺德区公安局取保候审，同年12月20日被佛山市顺德区人民检察院取保候审，同年12月30日被本院取保候审。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉[2016]5176号起诉书指控被告人陈丽红犯信用卡诈骗罪，于2016年12月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员沈晓凡出庭支持公诉，被告人陈丽红到庭参加诉讼。现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称：1.被告人陈丽红于2012年7月12日向工商银行申请开办了一张牡丹贷记信用卡，卡号：62×××95，信用额度为人民币3万元。截至2016年5月16日，该卡累计透支本息合计37640.57元，其中透支本金27836.42元，透支利息9804.15元。工商银行于2015年8月22日开始多次通过电话、短信、发律师催收函、信函等方式向被告人陈丽红催收，陈丽红未偿还。2.被告人陈丽红于2013年2月7日向中国银行申领了长城环球通白金信用卡，卡号：62×××88，信用额度为人民币15万元。截至2016年5月17日，该卡累计透支本息合计26496.97元，其中透支本金17897.28元，利息6795.14元，滞纳金1804.55元。中国银行于2014年12月开始多次通过账单、电话、短信、送催收函等方式向被告人陈丽红催收，陈丽红未偿还。3.被告人陈丽红于2013年8月31日向顺德农商银行申请开办一张恒通贷记信用卡，卡号：62×××02，信用额度为人民币14000元。截至2016年5月10日，该卡累计透支本息合计21321.08元，其中本金14531.16元，透支利息2041.54元，费用（含滞纳金）4749.10元。顺德农商银行于2015年1月10日开始通过多次发函方式向被告人陈丽红催收，陈丽红未偿还。4.被告人陈丽红于2014年1月15日向广发银行申请开办了一张广发信用卡，卡号：62×××36，信用额度为人民币26000元。截至2016年5月16日，该卡累计透支本息合计71395.95元，其中透支本金48483.54元，透支利息等费用22912.41元人民币。广发银行于2015年9月4日开始多次通过电话、邮寄帐单等方式向被告人陈丽红催收，陈丽红未偿还。5.被告人陈丽红于2014年10月13日向中国民生银行申请开办了一张车车白金信用卡，卡号为：62×××93，信用额度为人民币10万元。截至2016年4月11日，该卡累计透支本息合计共155877.62元人民币，其中透支本金98690.59元，透支利息费用13079.03元，滞纳金及其他费用为44108元。中国民生银行于2015年9月15日开始多次通过电话、发函、上门催收等方式向被告人陈丽红催收，陈丽红未能偿还，陈丽红未偿还。6.被告人陈丽红于2014年11月18日向中国农业银行顺德分行申请开办了一张金穗贷记信用卡，卡号为：62×××31，信用额度为人民币4万元。截至2016年2月07日，该卡累计透支本息合计14249.24元，其中透支本金12587.88元，透支利息1086.06元，滞纳金575.3元。农业银行于2015年09月01日开始多次通过电话、发函等方式向被告人陈丽红催收，陈丽红未偿还。综上，被告人陈丽红透支信用卡本金合计人民币220026.87元。由于无力偿还上述欠款，被告人陈丽红从2016年1月开始使用新的手机号码以躲避银行催收。破案后，被告人陈丽红的家属已代为偿还上述全部欠款。公诉机关提交了下列证据予以证明：抓获经过；被告人的供述及指认材料；被害单位的报案陈述；证人梁某的证言；银行交易流水及催收证明；银行业务回单；户籍证明；户籍材料等。公诉机关据此认为被告人陈丽红无视国家法律，以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第(四)款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人陈丽红对公诉机关指控的犯罪事实、证据、罪名均无异议。经审理查明，公诉机关指控被告人陈丽红犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，并经当庭质证，本院予以确认。本院认为，被告人陈丽红无视国家法律，以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人陈丽红犯信用卡诈骗罪，罪名成立。被告人归案后如实供述犯罪事实，避免特别严重后果发生，可以减轻处罚。根据被告人的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款的规定，判决如下：被告人陈丽红犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期从本判决确定之日起计算。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张伟民人民陪审员  王 映人民陪审员  钟玲芝二〇一七年二月十四日书 记 员  张圆婷附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。