浙江省诸暨市人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0681刑初1470号公诉机关诸暨市人民检察院。被告人赵国燕，女，1958年9月5日出生于浙江省诸暨市，汉族，文盲，农民，住诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月5日被诸暨市公安局刑事拘留，于同年4月9日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2016）1440号起诉书指控被告人赵国燕犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月24日向本院提起公诉。本院于同月28日立案，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2017年2月21日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派代理检察员楼辉等出庭支持公诉，被告人赵国燕到庭参加诉讼，现已审理终结。诸暨市人民检察院指控：2011年至2014年期间，被告人赵国燕以生产经营需要资金为由，以支付月息1分至1.5分不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象王某1、程某、周某1等22人非法吸收存款，共计人民币194.56万元。具体如下：1.2011年至2012年期间，被告人赵国燕向周某2借款共计16.5万元，月息1.2分。后部分已还本付息。2.2011年到2014年期间，被告人赵国燕向蒋某借款共计23万元，月息1分至1.2分，支付利息1.404万元。造成实际损失21.596万元。3.2011年1月19日至2014年10月29日，被告人赵国燕向程某、袁某1借款共计8万元，月息1分至1.2分。后支付利息1.44万元，造成实际损失6.56万元。4.2011年2月1日，被告人赵国燕向王某2借款3万元，月息1.2分。后支付利息0.864万元，造成实际损失2.136万元。5.2011年3月份至2013年3月11日，被告人赵国燕向被害人王某1、陈某1借款共计18万元，月息1分至1.2分。后支付利息5.688万元，造成实际损失12.312万元。6.2011年4月2日至6月5日期间，被告人赵国燕向王某3、周芝燕借款共计13万元，月息1.2分。后支付利息2万元左右，归还本金4万元，造成实际损失7万元左右。7.2011年8月，被告人赵国燕向王某4、袁某2借款共计10万元，月息1.2分。后付利息3.32万元，造成实际损失6.68万元。8.2011年11月19日，被告人赵国燕向王菜琴、袁某3借款2万元，月息1.2分。后支付利息1.728万元，造成实际损失0.272万元。9.2012年，被告人赵国燕向何某1借款15万元，月息1.5分。后归还本金5万元，支付部分利息。10.2012年2月份至2013年期间，被告人赵国燕向袁某4借款10万元，月息1分至1.2分。后支付利息4万余元，造成实际损失6万元左右。11.2012年2月2日，被告人赵国燕向袁某5借款8万元，月息1.1分。后支付利息2.112万元，造成实际损失5.888万元。12.2012年2月4日至2013年12月4日期间，被告人赵国燕向袁光学借款共计13万元，月息1.2分。后支付利息2.456万元，造成实际损失10.544万元。13.2012年3月，被告人赵国燕向何某2借款2万元，月息1分。后支付利息0.48万元，造成实际损失1.52万元。14.2012年4月3日，被告人赵国燕向饶某、袁某6借款3万元，月息1.1分。15.2012年5月，被告人赵国燕向俞某借款5万元，月息1.2分．后支付利息1.5万元，造成实际损失3.5万元。16.2012年7月20日至2014年期间，被告人赵国燕向袁某7借款共计10.56万元，月息1.2分。后支付利息1.44万元，造成实际损失9.12万元。17.2013年2月13日，被告人赵国燕向陈某2、王某5借款3万元，月息1.2分。后支付利息0.864万元，造成实际损失2.136万元。18.2013年2月22日至2014年6月13日期间，被告人赵国燕向陈某3借款共计17万元，月息1.3分至1.5分。后支付利息3万余元，造成实际损失14万元左右。19.2013年3月15日，被告人赵国燕向许某借款5万元，月息1.3分。后支付利息0.78万元，造成实际损失4.22万元。20.2013年6月1日至6月5日期间，被告人赵国燕向袁某8、周某1借款5.5万元，月息1.3分。后支付利息148元，造成实际损失5.4852万。21.2013年10月30日，被告人赵国燕向袁某9借款2万元，月息1分。后支付利息0.06万余元，造成实际损失1.94万元左右。22.2014年3月25日，被告人赵国燕向边某借款2万元，月息1.2分。后支付利息0.28万元，造成实际损失1.72万元。为证明上述指控，公诉机关向本院提交了相应证据。认为被告人赵国燕违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院对被告人赵国燕依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。被告人赵国燕对公诉机关指控的基本事实和罪名无异议，仅提出其归还部分借款人的利息已超过起诉书认定的数额：1、归还被害人周某210多万元利息；2、归还被害人蒋某的利息高于起诉书认定的数额；3、向被害人何某1借款是45万元，已还利息10多万元；4、归还被害人陈某3的利息高于起诉书认定的数额。经审理查明：2011年至2014年期间，被告人赵国燕以生产经营需要资金为由，以支付月息1分至1.5分不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象王某1、程某、陈某4等人非法吸收存款，共计人民币180.06万元，已归还本息共计46万余元，造成实际经济损失130余万元。具体如下：1.2011年至2012年期间，被告人赵国燕向周某2借款共计16.5万元，月息1.2分。其中的13.5万元已归还本金5.8万，支付利息4.108万元，并转由袁某10（被告人赵国燕大女儿）、袁某11承担，3万元已支付利息0.648万元，共造成实际经济损失5.944万元。2.2011年到2014年期间，被告人赵国燕向蒋某借款共计23万元，月息1分至1.2分，支付利息1.404万元，本金未还，共造成实际经济损失21.596万元。上述借款中的3万元后转由袁某10、楼某,4（袁某10丈夫）承担，20万元转由袁某12（被告人赵国燕小女儿）、徐某（袁某12丈夫）承担，由被告人赵国燕担保（该20万元借款已付利息1.08万元）。3.2011年1月19日至2014年10月29日，被告人赵国燕向程某、袁某1借款共计8万元，月息1分至1.2分，支付利息1.44万元，造成实际经济损失6.56万元。上述借款中的2万元后转由袁某12、徐某承担，被告人赵国燕担保。4.2011年2月1日，被告人赵国燕向王某2借款3万元，月息1.2分，支付利息0.864万元，造成实际经济损失2.136万元。5.2011年3月初至2013年3月11日，被告人赵国燕向被害人王某1、陈某1借款共计18万元，月息1分至1.2分，支付利息5.688万元，造成实际经济损失12.312万元。6.2011年4月2日至6月5日期间，被告人赵国燕向王某3、周芝燕借款共计13万元，月息1.2分，支付利息2万元左右，归还本金4万元，造成实际经济损失7万元左右。7.2011年8月，被告人赵国燕向王某4、袁某2借款共计10万元，月息1.2分，支付利息3.32万元，造成实际经济损失6.68万元。8.2011年11月19日，被告人赵国燕向王菜琴、袁某3借款2万元，月息1.2分，支付利息1.728万元，造成实际经济损失0.272万元。9.2012年2月份至2013年期间，被告人赵国燕向袁某4借款10万元，月息1分至1.2分，支付利息4万余元，造成实际经济损失6万元左右。该10万元后转由袁某10、楼某,4承担。10.2012年2月2日，被告人赵国燕向袁某5借款8万元，月息1.1分，支付利息2.112万元，造成实际经济损失5.888万元。11.2012年2月4日至2013年12月4日期间，被告人赵国燕向袁光学借款共计13万元，月息1.2分，支付利息2.456万元，造成实际经济损失10.544万元。上述借款中的5万元后转由袁某10、楼某,4承担，8万元转由袁某12、徐某承担，被告人赵国燕担保（该8万元已支付利息1.296万元）。12.2012年3月，被告人赵国燕向何某2借款2万元，月息1分，支付利息0.48万元，造成实际经济损失1.52万元。上述借款后转由袁某12、徐某承担，被告人赵国燕担保。13.2012年4月3日，被告人赵国燕向饶某、袁某6借款3.5万元，月息1.1分，未归还本息，造成实际经济损失3.5万元。上述借款后转由袁某10、楼某,4承担。14.2012年5月，被告人赵国燕向俞某借款5万元，月息1.2分，支付利息1.5万元，造成实际经济损失3.5万元。上述借款后转由袁某12、徐某承担。15.2012年7月20日至2014年期间，被告人赵国燕向袁某7借款共计10.56万元，月息1.2分，支付利息1.44万元，造成实际经济损失9.12万元。上述借款后转由袁某12、徐某承担，被告人赵国燕担保。16.2013年2月13日，被告人赵国燕向陈某2、王某5借款3万元，月息1.2分，支付利息0.864万元，造成实际经济损失2.136万元。上述借款后转由袁某10、楼某,4承担。17.2013年2月22日至2014年6月13日期间，被告人赵国燕向陈某3借款共计17万元，月息1.3分至1.5分，支付利息1.132万元，造成实际经济损失15.868万元。上述借款中的5万元后转由楼某,4及被告人赵国燕共同承担，2万元转由袁某12、徐某承担，被告人赵国燕担保。18.2013年3月15日，被告人赵国燕向许某借款5万元，月息1.3分，支付利息0.78万元，造成实际经济损失4.22万元。上述借款后转由袁某12、徐某承担。19.2013年6月1日至6月5日期间，被告人赵国燕向袁某8、周某1借款5.5万元，月息1.3分，支付利息148元，造成实际经济损失5.4852万。上述借款中的2万元后转由袁某10、楼某,4承担，袁成才担保。20.2013年10月30日，被告人赵国燕向袁某9借款2万元，月息1分，支付利息0.06万余元，造成实际经济损失1.94万元。上述借款后转由袁某12及及被告人赵国燕共同承担。21.2014年3月25日，被告人赵国燕向边某借款2万元，月息1.2分，支付利息0.28万元，造成实际经济损失1.72万元。上述借款中的1万元后转由楼某,4承担，另1万元转由袁某12、徐某承担。上述事实有侦查机关及本院依法收集的，经庭审质证、本院予以确认的常住人口信息、车辆信息、公司基本信息、借条，证人徐某、楼某,4、袁某10等人的证言、抓获经过，被害人王某1、程某、周某1等的陈述，被告人赵国燕的供述和辩解等证据予以证实。关于起诉书指控的第9节事实的认定问题。经查：现仅被告人赵国燕及证人楼某,4证实系被告人赵国燕向被害人何某1借款，而被害人何某1及相应借条却证实系楼某,4向被害人何某1借款，故认定该节事实的证据之间存在矛盾，且系被害人对犯罪事实未予认可。故本院对该节事实不予认定。关于被告人赵国燕辩解其归还部分借款人的利息超过起诉书认定的金额问题。本院认为，被告人赵国燕对其辩解既不能说明已归还利息的具体数额，也不能提供相应证据，故本院对其辩解不予采纳。本院认为，被告人赵国燕违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人赵国燕归案后能如实供述自己的罪行，本院依法予以从轻处罚。鉴于被告人赵国燕的亲属对部分被害人的损失愿意承担还款责任，本院对被告人赵国燕酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵国燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六年三月五日起至二0一九年三月四日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、责令被告人赵国燕退赔各被害人的经济损失（赔偿清单见附页二）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐龙华人民陪审员  蒋宇太人民陪审员  石 璐二〇一七年二月二十二日书 记 员  张林勇附页一《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。附页二被告人赵国燕应赔偿各被害人损失清单1、被告人赵国燕退赔被害人周玉波经济损失2.352万元;2、被告人赵国燕退赔被害人蒋祖祥18.92万元;3、被告人赵国燕退赔被害人程志伟、袁爱青经济损失6.56万元;4、被告人赵国燕退赔被害人王惠清经济损失2.136万元;5、被告人赵国燕退赔被害人王碧君、陈和平经济损失12.312万元;6、被告人赵国燕退赔被害人王春南、周芝燕经济损失7万元;7、被告人赵国燕退赔被害人王信安、袁约华经济损失6.68万元;8、被告人赵国燕退赔被害人王菜琴、袁成苗经济损失0.272万元;9、被告人赵国燕退赔被害人袁根才经济损失5.888万元;10、被告人赵国燕退赔被害人袁光学经济损失6.704万元;11、被告人赵国燕退赔被害人何玉英经济损失1.52万元;12、被告人赵国燕退赔被害人袁长建经济损失9.12万元;13、被告人赵国燕退赔被害人陈葆花经济损失15.868万元;14、被告人赵国燕退赔被害人袁长水、周和燕经济损失3.4852万元；15、被告人赵国燕退赔被害人袁幼善经济损失1.94万元。