黑龙江省哈尔滨市道外区人民法院刑 事 判 决 书（2016）黑0104刑初208号公诉机关黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院。被告人杨志军，男，汉族，1968年12月27日出生于黑龙江省哈尔滨市，初中文化，农民，住所地黑龙江省哈尔滨市道外区。2014年1月9日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，同年1月30日被取保候审；2014年8月26日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市道外区看守所。辩护人杨昌盛，黑龙江北辰律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院以哈外检刑诉[2015]141号起诉书，指控被告人杨志军犯骗取贷款罪、合同诈骗罪于2015年2月10日向本院提起公诉，本院于2015年12月9日作出（2015）外刑初字第187号刑事判决书，判决被告人杨志军犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年并处罚金人民币五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币七万元。宣判后被告人杨志军对一审判决不服提出上诉。黑龙江省哈尔滨市中级人民法院以部分事实认定不清、证据不足为由于2016年3月11日作出（2016）黑01刑终26号刑事裁定书，撤销原判决发回本院重审。本院于2016年3月24日立案，依法另行组成合议庭，适用普通程序，于2017年1月16日公开开庭进行了审理，黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院指派检察员孙慧然出庭支持公诉，被告人杨志军及其辩护人杨昌盛到庭参加诉讼，经合议庭评议，现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院指控：一、骗取贷款罪：2010年3月至2011年4月，被告人杨志军多次指使他人，虚构贷款用途，骗取哈尔滨市阿城区农村信用合作联社巨源信用社贷款共计人民币652000元，归其个人使用。案发后，上述贷款本息共计966181.63元（本金652000元，利息314181.63元）已全部还请。针对上述指控，公诉机关提供了书证案件来源及抓捕经过、被告人身源材料及现实表现、巨源信用社还款明细表、公安机关情况说明、五常市拉林派出所抓捕经过、巨源信用社营业执照及经营许可证、信用社农户联保借款合同及贷款明细、贷款使用人杨志军还款明细及还款凭证等；证人张某2、赵某1、高某、陈某、王某1、杨某1、杨某2、王某2、张某3、孙某1、王某3、蔡某1、杨某3、吉某、杨某4、杨某5、徐某1、杨某6、杨某7、杨某8、徐某2、杨某9、吕某、王某4、蔡某2、张某4、杨某10、张某5、杨某11、王某5、王某6、龙某等32人的证言；被告人杨志军的供述和辩解等相关证据。二、合同诈骗罪：2011年12月30日，被告人杨志军隐瞒其父亲杨某12的养殖场已经抵押给金城典当行并被阿城区人民法院查封的事实真相，提供证实该养殖场归其所有的虚假证明，与被害人张某1签订了该养殖场土地流转合同，骗取张某1购买养殖场款项共计人民币四十万元，上述款项被被告人杨志军归还债务使用。经侦查被告人杨志军于2014年1月6日被公安机关在黑龙江省五常市抓获；其被公安机关取保候审后，于2014年8月25日在哈尔滨市平房区再次被公安机关抓获。针对上述指控，公诉机关提供了书证由土地流转合同、鱼池所属权证明、杨某12养殖场营业执照、前进村土地承包台账、土地确权证明材料、阿城区法院判决书及裁定书、法院送达回证、杨志军欠张某1的借条及民事诉状等；证人杨某12、刘某、田某1致、马某、康某、董某、王某7、赵某1等8人的证言；被害人张某1的陈述；被告人杨志军的供述和辩解等相关证据。公诉机关认为，被告人杨志军的行为已构成骗取贷款罪、合同诈骗罪。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二百二十四条、第六十九条的规定予以惩处。被告人杨志军对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，辩解称贷款是其从贷款人处转借的；其系向张某1借款36.8万元，鱼池流转合同实质是抵押借款合同，抵押物是真实的，认为其无罪。辩护人对于骗取贷款罪的指控无异议，对于合同诈骗罪认为被告人杨志军主观上没有非法占有的故意，亦未实施以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人财物的行为，其行为不构成合同诈骗罪，作无罪辩护。经审理查明，一、骗取贷款犯罪：2010年4月至2011年4月期间，被告人杨志军多次指使杨某1、杨某2等多人人以联保的方式，虚构贷款用途，向哈尔滨市阿城区农村信用合作联社巨源信用社骗取贷款共计人民币652000元后归其个人使用。案发后，上述贷款本息共计人民币966181.63元（本金652000元，利息314181.63元）已全部还清。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1.书证：（1）案件来源及到案经过：2013年7月13日哈尔滨市阿城区农村信用联社巨源信用社报案称：2010年4月1日至2011年4月27日期间，杨志军以他人名义、虚构借款用途的方式骗取该信用社贷款32.7万元，至今未归还。2014年1月5日杨志军在黑龙江省五常市被公安机关抓获。（2）被告人杨志军的户籍证明及现实表现：证实被告人杨志军系有完全刑事责任能力的成年人，无前科劣迹。2.证人证言：（1）证人张某2的证实：杨志军以王某1、杨某1等人的名义，虚构借款用途总共贷款65.2万元，其家属已于2014年1月29日将65.2万元的本金和315112.63元利息及滞纳金全部还清。（2）证人赵某1的证实：2011年初我负责巨源镇前进村的信贷业务，杨志军找到我说他家有几个亲戚要贷点款用于种地养鱼。当时杨志军拿来了一组是七户，其中有王某1、吉某、杨某2、杨某5、杨某10、田某2、徐某2。杨志军给我提供了这些户的身份证复印件、户口复印件、结婚证复印件、村委会开具的土地承包证明。通过调查确认了这七户的贷款额度和贷款用途，这七户中杨志军对我说有两三户是他家亲戚，他要求按这几户提出的贷款额度，让我别再减少贷款金额了。另外他们村里还有一组也来联保贷款，杨志军给我打来电话说其中有几户是他家亲属，要求我别给减少贷款金额。这两组农户联保贷款平均每组20万左右。贷款到期前我进行贷款催收，在这期间我发现有些贷款户的贷款都被杨志军使用了，所以我就对杨志军进行了催收，杨志军承认这些贷款是被他给花了。在贷款调查时，贷款户都说是自己使用。（3）证人陈某的证实：2010年给杨志军发放贷款的信贷员是高某，一共是19笔。2011年发放给杨志军贷款的信贷员是赵某1，一共是10笔贷款。（4）证人高某的证实：我去农户家催收贷款时，农户说钱被杨志军花了。我去找杨志军核对贷款，杨志军承认这些钱是他花的。他现在没钱，贷款还不上。我知道这种垒大户的贷款行为后，我就向我们巨源信用社主任陈某汇报了。（5）证人王某1、杨某1、王某2、张某3、孙某2、蔡某2等多名证人证实：2011年4月27日，王某1在巨源信用社以联保方式借款5万元，钱被杨志军拿走了，应该是竞选村长用了，还没还其不知道。2011年4月3日，杨某1在巨源信用社以联保方式借款4万元，钱被杨志军拿走了，还没还其不知道。2011年4月27日，杨某2在巨源信用社以联保方式借款5万元，钱被杨志军拿走了，还没还其不知道。2010年7月5日，王某2在巨源信用社以联保方式借款3.5万元，钱被杨志军拿走了，说用于买化肥，2010年7月5日贷款完其家中着急用钱就找杨志军要了2万，用完2011年秋天其已自行去巨源信用社还款2万。2010年4月4日，张某3在巨源信用社以联保方式借款4万元，钱被杨志军拿走了，还没还其不知道。2010年4月2日，孙某2在巨源信用社以联保方式借款4万元，钱被杨志军拿走了，还没还其不知道。2011年4月3日，王某3在巨源信用社以联保方式借款5万元，其后来自己还了3万元，剩下的2万元被杨志军拿走了，还没还其不知道。2010年7月5日，蔡某3在巨源信用社以联保方式借款3万元，钱被杨志军拿走了，还没还其不知道。2010年4月4日，杨某3在巨源信用社以联保方式借款4.5万元，钱被杨志军拿走了，还没还其不知道。2010年3月25日，张某4在巨源信用社以联保方式借款3万元，钱被杨志军拿走了，还没还其不知道。2011年4月27日，杨某10在巨源信用社以联保方式借款5万元，钱被杨志军拿走了，还没还其不知道。2010年4月10日，张某5在巨源信用社以联保方式借款3万元，钱被杨志军拿走了，还没还其不知道。2011年4月7日，杨某11在巨源信用社以联保方式借款4.5万元，钱被杨志军拿走了，还没还其不知道。2011年3月26日，王某5在巨源信用社以联保方式借款5万元，钱被杨志军拿走了，还没还其不知道。2010年3月25日，王军在巨源信用社以联保方式借款2.5万元，钱被杨志军拿走了，还没还其不知道。3.巨源信用社报案材料及有关杨志军贷款数额、还款情况的证明材料，上述各人的借款合同及还款凭证等。4.被告人杨志军的供述和辩解：（1）在公安机关供述：我在哈尔滨市道外区巨源信用社从2009年至2011年进行倒贷，到2011年已经倒贷60余万元，到2011年后信用社就不放贷了。这60多万元是我以我亲属和一个屯子的人的名义贷的款，有我们一个屯的杨某1、王某1、王某5、王某2、王某3、孙某2、王某4、张某3、吕某、张某5、王某6、王某8，还有我亲属蔡某3、杨某2、蔡某2、张某4、杨某10。我以上交代的贷款人的贷款被我具体使用的数额我记不准的，但是这些人的贷款被我使用后的还款结算单子在我手里，我家属将这些钱都还上了。以我还的贷款数为准。被我使用贷款的这些人当时贷款的用途是以他们种地养殖的用途贷的款，但是他们都没有用于这些用途，这些钱都让我给使用了，真实的贷款用途与申请贷款的用途不相符。2015年5月12日当庭供述：我对骗取贷款罪没有异议，2010年3月至2011年4月我以五户联保的名义让别人帮我到巨源信用社贷款，名义是用于种地养殖。这些钱有的是他们用点，有的都给我用。一共借款652000元。我一部分倒贷款，一部分自己用于养殖。因为五户联保我一个人借不来，我求他们帮助借款。2017年1月16日当庭供述：我对骗取贷款罪有异议，贷款是别人从银行贷款以后借给我的，我没有申请贷款，都是大伙借款借给我。二、合同诈骗罪被告人杨志军在哈尔滨市道外区巨源镇前进村承包2500平方米的“四荒”鱼池，其父杨某12承包46700平方米“四荒”鱼池用以经营“国印养殖场”。两处鱼池相连。被告人杨志军因在阿城区金某典当行借款人民币30万元，未能及时还清欠款，于2011年6月5日为该典当行出具还款保证书，并以其房产及鱼池作为保证物。被告人杨志军的父亲杨某12、前妻徐某1作为连带责任保证人在该保证书上签字。后因杨志军仍未能还清欠款，金城典当行遂向阿城区人民法院提起民事诉讼并提出财产保全申请。哈尔滨市阿城区人民法院于2011年9月27日作出（2011）阿民初字第1063-2号民事裁定书，裁定对于杨志军承包的鱼池予以查封（并未查封杨某12承包的鱼池）并于2011年9月28日将该裁定送达至杨某12、徐某1及巨源镇前进村委员会，同日阿城区人民法院对查封该鱼池的查封决定进行了公告。2011年12月，被告人杨志军向赵某1称其欲出售自家5万平方米的鱼池，要求赵某1帮助其联系买家。后赵某1及康某帮助杨志军联系被害人张某1购买该鱼池。杨志军向张某1谎称鱼池系其自家所有，且未明确告知被害人张某1其与金某典当行的债务纠纷正在审理中，其自有的2500平方米鱼池已经被阿城区人民法院查封，其父杨某12作为保证人以个人全部财产对所欠债务承担连带给付责任的事实，并要求前进村会计田某1志为其出具5万平方米鱼池归其耕种的证明。田某1志以该鱼池系杨志军父亲杨某12承包经营，杨志军仅耕种为由，开具了杨志军耕种5万平方米鱼池的证明并加盖前进村委会的公章。被告人杨志军遂持该证明以其个人名义与被害人张某1于2011年12月30日签订了5万平方米鱼池的土地流转合同。后张某1得知该鱼池承包经营权为杨志军父亲杨某12所有，遂要求杨志军找其父亲杨某12补签。后杨志军向其父杨某12谎称签字系进行抵押担保，要求其父在该土地流转合同上签字确认后，由前进村委会书记刘某签字并由该村会计田某1志加盖公章确认同意土地流转。土地流转手续办理完毕当日被害人交付购买鱼池款项40万元。所得款项被被告人杨志军用于偿还其个人债务。2012年5月被害人到涉案鱼池欲进行修整时得知因杨志军欠案外人张波10万元，将该鱼池经营权转包给张波一年。2012年3月13日阿城区人民法院作出（2011）阿民初字第1063号民事判决书，判决被告人杨志军及其父杨某12对所欠金某典当行337700元欠款承担连带给付责任。2013年4月18日阿城区人民法院出具了（2012）阿法执第371-3号协助执行通知书，对杨某12承包经营的46700平方米鱼池进行查封，并于2013年5月7日送达至巨源镇前进村委会。2013年5月，被害人在修整该鱼池时得知鱼池已被阿城区人民法院查封，经多次与被告人杨志军联系要求返还购买鱼池款项未果，且被告人杨志军逃匿，无法联系，遂到公安机关报案。经侦查，被告人杨志军于2014年1月6日被公安机关在黑龙江省五常市抓获；其被公安机关取保候审后，于2014年8月25日在哈尔滨市平房区再次被公安机关抓获。上述事实有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1.书证案件来源及到案经过：2013年12月2日，被害人张某1报案称杨志军伙同其父亲杨某12，将5万平方米鱼池以40万元的价格卖给张某1。该鱼池已被抵押给金城典当行并被阿城区人民法院查封。2014年1月6日，被告人杨志军在黑龙江省五常市被公安机关抓获。2.道外区国印养殖场个体工商户营业执照：证实国印养殖场经营者为杨某12。3.巨源镇前进村于2011年12月27日出具的证明：证实杨志军耕种的鱼池一处，面积为五万平方米，东邻陆某、西邻王某9、南邻李某，北邻坝角。该证据证实5万米鱼池含杨志军2500米鱼池。4.土地流转合同：证实被告人杨志军于2011年12月30日以人民币40万元的价格将5万平方米的土地流转至张某1名下。杨志军、杨某12在该流转合同上签字，巨源镇前进村委员会盖章同意流转。5.巨源镇前进村于2014年9月2日出具的证明、巨源镇前进村出具的农户承包土地台账：证实该村七组村民杨某12应分鱼池46700平方米，杨志军应分鱼池2500平方米。6.杨志军于2011年6月5日给金某典当行出具的还款保证书：证实杨志军于2011年6月5日保证偿还欠款并以其个人房产和鱼池作为保证物。其父杨某12及前妻徐某1为连带保证人在该保证书上签字按捺。7.金城典当行查封保全申请书：证实阿城区金城典当行于2011年9月16日申请查封杨志军及杨某12名下房产及鱼池。8.阿城区人民法院（2011）阿民初字第1063-2号民事裁定书及送达回证、公告：证实阿城区人民法院于2011年9月27日作出保全裁定，对被告人杨志军位于哈尔滨市道外区巨源镇前进村七组鱼池一处予以查封，查封期间杨志军仅负责保管经营，不得转让变更处分财产所有权。于2011年9月28日送达给前进村委会、杨某12及徐某1，并于2011年9月28日对查封事项进行了公告。9.阿城区人民法院2012年3月13日（2011）阿民初字第1063号民事判决书：证实判决被告人杨志军于判决生效后十五日内给付金某典当行共计337700元，其父杨某12对该借款承担连带给付责任。10.阿城区人民法院（2012）阿执字第371-3号执行裁定书、371-3协助执行通知书：证实阿城区人民法院于2013年5月7日对国印养殖场进行查封。11.证人杨某12的证言：我儿子杨志军因为竞选村长花钱买选票，所以欠了不少钱，在阿城典当行借款也是为了还这些欠款。因为还不上款，所以我同意他将我的鱼池做抵押。后来阿城法院来找我把这个鱼池查封了。鱼池的土地承包权是我的，名称是哈尔滨市道外区国印养殖场。杨志军把养殖场卖给张某1的情况我不知道。当时我在医院住院，杨志军领来两个人，让我在一张纸上签字，我问怎么回事，杨志军说“让你签你就签吧。”是他们把着我签的字。我不知道那是卖鱼池的合同。我现在才知道是转卖鱼池的流转合同。我当时以为是欠谁的钱让我担保，我就给签了。如果我知道是卖鱼池，我就不能签。杨志军卖鱼池的40万一分钱也没给我。12.证人刘某的证言：杨志军父亲有个养鱼场。杨志军在阿城金某典当行借款还不上，阿城区人民法院于2011年9月28日来查封渔场，当时给我送达了查封通知书，告诉我这个鱼池不允许转让，当时法院进行了公告张贴并进行了拍照。杨志军后来找我说要将他家的应分土地四千多米流转出去，卖点钱还银行的贷款。当时来找我时拿的是空白的土地流转合同让我签署意见，我当时就给村会会计田某1志打电话让他查账，将他家这块地的具体米数和坐落位置填上。由于会计在镇里报表我就让会计将这些数据填好了再给盖公章，然后我就先在杨志军拿来的合同上签署了“同意流转”，等到2013年春天，买他地的是民主乡的一个姓张的，和城子村的康某去修整鱼池，杨志军弟弟找我说这个鱼池是他父亲杨某12的，你怎么给签字让杨志军卖了呢。这样我才知道杨志军是用我签的流转合同将他父亲杨某12的鱼池给卖了。后来我看过这份合同，同意流转的签字是我签的，他把我骗了。我要是知道他卖鱼池绝对不会签字。至于我们村里盖公章出具的一份证明杨志军承包一处五万平方米的鱼池，这证明的字是我们会计田某1志的，我们村的公章也是他保管，这件事我不知道。13.证人田某1志的证言：杨志军没有鱼池，他父亲杨某12有。他父亲杨某12的鱼池被阿城区法院查封了。杨志军转卖鱼池的土地流转合同上的具体内容不是我填写的，因为上面有书记刘某的签字我才盖章的，当时村书记给我打电话我在去巨源镇的路上，他说杨志军要把应分得土地流转还是转让我记不清了，偿还巨源信用社贷款，书记已经签完字了让我仔细看完后加盖公章。杨志军家应分地在我们村的坝南坝北总共八千多平方米左右，我当时没太在意看合同上写的多少盖的章。至于出具的证明杨志军承包鱼池一处面积在五万平方米是我盖的公章，是在他本人要求下出具的，就说出个证明有用具体干啥也没说。这处鱼池的承包权是他父亲杨某12的但是始终是杨志军在耕种，杨志军要求只证明他来使用这个鱼池的证明，我当时就给开了这份证明，没有把承包人杨某12写上。这份证明上加盖村委会公章当时没有经领导批准。2011年，杨志军找我让我给他开一个五万平方米的鱼池证明，说他选举花了不少钱，要到银行贷款把欠款还一还。当时我说开耕种可以，不能开所有，我没想到他拿证明去行骗。因为他父亲杨某12说这块土地流着自己养老，谁也不给。正因为这个原因，我才给出具的耕种鱼池五万平方米，而没有出具这5万平方米的土地归杨志军所有。当时开证明我不知道这块土地被查封冻结。14.证人马某的证言：杨志军有的那份证明其耕种鱼池的材料出具的具体情况我不知道，如果是我同意的，每盖一个章都会有我本人的签字。杨志军根本没有五万米的鱼池，他父亲杨某12有一个46700平方米的鱼池，这份证明也不是按照规定的合法程序出具的。这份证明上的笔迹是我们会计田某1志的，公章也是田某1志管理的。15.证人康某的证言：2011年12月左右，赵某1在巨源镇碰到我，对我说杨志军有个鱼池40万元要卖，好还银行贷款，让我帮着联系买家。我听说后就和张某1把这事说了，张某1听说后就说要和杨志军见面谈，我就把杨志军和张某1找到一起。我和杨志军、张某1去看了杨志军的鱼池，看完后杨志军讲这个鱼池不能少于现金40万元才卖，最后他俩以40万元整谈成的。2011年12月30日我和杨志军、张某1在巨源镇我朋友家签订的合同。办理完鱼池买卖手续后，张某1当场交给杨志军40万元现金。当时签订土地流转合同的时候我和张某1、杨志军在场。交购买鱼池款的时候也是我和杨志军、张某1在场。在签订合同过程中，杨志军向张某1提供了鱼池的手续。签订的鱼池买卖合同经杨志军他们前进村的书记刘某给签的字，往巨源镇返回的路上杨志军给前进村田会计打的电话，田会计在通往巨源镇的大坝上给盖的章。手续办完后我们又回到巨源镇的老金家，张某1就将购买鱼池的40万元现金交给了杨志军，这样鱼池就卖完了。2013年4月，张某1给我打电话说让我帮忙给雇个钩机去收拾鱼池。后来杨志军的家里人一男两女到了以后就阻挠我们收拾鱼池。杨志军家里的这三个人和我说鱼池有他们三个人的股份。张某1和他家里的这三个人交谈了一会，那三个人就走了。过了几天阿城区法院在看鱼池的小屋贴了一张公告，将鱼池查封了。这样我才知道鱼池早就被杨志军抵押出去了。16.证人赵某1的证言：杨志军对我讲，他有个鱼池靠在江岸边上，问我有没有熟人帮他联系把鱼池卖了把贷款给我还上，我说可以给他联系，大约过了有一两个月左右，我在巨源镇遇见康某，我对康某说前进村的杨志军有个鱼池要卖，你帮着联系联系，他卖了鱼池好还我们信用社的贷款。当时我对康某说杨志军这个鱼池如果能卖了，卖的时候告诉我一声，我好将信用社的贷款要回来。结果过了好长时间，康某到信用社办事碰到我，说杨志军的鱼池已经卖了，钱也没有还给我们信用社。17.证人董某的证言：2011年12月31日那天因为张某1买鱼池向我借40万元，那天我有事，让我的朋友王某7给张某1送去的40万元现金。18.证人王某7的证言：2011年12月31日中午张某1向某宇借钱，董某让我送过去，送了40万元现金，我把钱送到后，张某1给董某打了一张40万元的欠条，我就带回去给董某了。19.道外公安分局经侦大队工作情况介绍：该大队多次与于友、张某6电话联系，二人均表示对杨志军的情况不了解，不能为其作证。20.被害人张某1的陈述：2011年12月30日我和杨志军还有巨源镇前进村委员会三方签订了买卖合同，合同中表明我购买5万米鱼池使用权十六年。签完合同后我当即付给杨志军40万元人民币。2012年5月份我通知杨志军父子认领鱼池边界准备养殖经营，但是我去的时候鱼池已经被张波放进了鱼苗，张波说杨志军欠他十万块钱，让他在该鱼池养鱼。此后，直到2013年1月份，我一直找杨志军理论他都是一拖再拖，后来他说在外面搞工程，等工程款下来就连着买鱼池的钱和欠我的钱一次还给我。2013年4月我对鱼池进行修整，阿城区人民法院过来查封了鱼池，因为杨志军之前欠金某典当行钱，鱼池已经被抵押了。后来前进村刘书记和田会计告诉我，阿城法院已在我签合同之前就已经下达过查封此鱼池的通知书，这时候我才知道自己被骗了，我也联系不上杨志军父子所以就报案了。我和杨志军是在巨源镇签署的合同，当时杨志军签的字，但是鱼池是杨某12的，所以我就和杨某12来到道外区第七医院找的杨某12，杨某12给签的字，杨某12当时也没说鱼池已经抵押给别人了，就在合同上签字了，之后到前进村刘某书记签的字，田会计盖的章。杨志军没跟我说过给我五十万和一台丰田花冠轿车赎回买卖合同的事，都是我主动找他要的钱。我主动找杨志军20多次，向他要买鱼池的钱和他找我借的钱。2013年10月份我找他的时候他就领着我到香坊区珠江路的一个劳务公司要钱没有要回来，然后他又领着我到松北区龙江第一村后面的一个工地，说要他的工程款，找到一个男的他俩聊我也没进屋。他出来说没要到然后又说找一个朋友借点钱还我，我俩就到了南直路和先锋路交叉口的一个汽车修配厂，他的一个朋友在那里修车，他下车去借钱，当时我们坐的是杨志军开的一辆丰田花冠轿车，我在车上等他，过了一会他就不见了，我打电话他就关机了，过了大概两个多小时他给我发短信说“你先不用找我了，我整点钱回来再找你，再把你的车抽回，你先开着我的车。”那之后我就找不到他了。因为我买鱼池的40万是我向某宇借的，因为我还不上，董某就把我的三菱帕杰罗开走了。21.被告人杨志军的供述和辩解：（1）公安机关供述：因为我向阿城区金某典当行分二次借款30万元，没有还款，2011年6月份阿城区金某典当行找我，我给金某典当行出具了还款保证书，在2011年8月15日不还欠款将我父亲杨某12的鱼池担保抵押给阿城区金某典当行，到期后我没有把钱还清，阿城区金城典当行把我起诉到阿城区人民法院，当时阿城区法院把我自家鱼池查封了，同时规定我不允许买卖。2011年12月30日我与张某1签订了土地流转合同，将鱼池以40万元卖给张某1，签订合同时我没有告诉张某1鱼池被阿城区人民法院查封，合同签订后我收到张某1人民币36.8万元。因为我当时在道外区巨源信用社有贷款，我用这笔钱还了道外区巨源信用社。我当时想将来把鱼池卖掉这些钱我都能还他。我当时就是想把钱拿到手，然后贷款再还他。我与张某1签订的鱼池土地流转合同的土地承包权是我父亲杨某12的，在道外区巨源镇前进村国印养殖场。我将国印养殖场卖给张某1我父亲杨某12不知道。我对我父亲杨某12说等工程款回来就把钱还上，我骗我父亲杨某12签的字。在转卖鱼池签订流转合同之前，出具了一份由巨源镇前进村委员会证明，证明这个鱼池是我的，是我让田某1志开的证明，当时就这么写的，等在银行贷来钱我就还给张某1，实在还不上钱再把鱼池给张某1。关于合同我还要补充，当时签的时候定的是抬钱，说钱使用一个月，还上钱后他将土地买卖合同还给我，当时合同上签了40万，他实际给我是36.8万元，剩下的作为利息。张某1当时说签订什么合同都一样，一个月后还上钱就把合同给我，我们也没在合同上写还钱时把合同还给我，因为大家都是熟人还有中间人赵某1在场。当时签订合同时还有张某1在场。我对田某1志讲的是要向张某1去抬钱，让田某1志给开证明。目的就是让村委会证明我有五万米鱼池。我用这个鱼池作抵押。（2）2015年5月12日当庭供述：我家里有两块鱼池，我自己的是2500平方米，我父亲的鱼池是4万多平方米，我卖的是我父亲的鱼池。我找田某1志的证明是在车上写的，我就是让他出证明，拿证明去抬钱。我就跟田某1志说我想拿鱼池抬钱，让他帮我出证明，至于他怎么写我也没看。我找张某1就是说抬钱，他非要那么写（卖鱼池）我也不懂。当时签合同康某、张某1在场，赵某1给联系的。我当时抵押给张某1就是想抬钱还银行的贷款。抵押给张某1之前养鱼池没有抵押给阿城金某典当行。交易的时候我没有跟张某1说鱼池是我父亲的。我父亲的鱼池始终是我耕种。2017年1月16日当庭供述：我家一共有两个鱼池，我名下的鱼池在村里的台账上是2500平方米，我父亲的面积在台账上多大我不清楚。2011年我父亲的鱼池是我经营，2012年我转包了。我跟张某1是抬钱，我给了张某1一张工程款结算单。我跟张某1谈的是8分利息抬钱。我用我爸的鱼池作抵押，抬40万元钱，之后我们在村上开的证明，到现场看了以后找村委主任签的字。当时张某1怕我还不上，就又签了流转合同。当时张某1要求我到村里开证明证实鱼池归我使用。我父亲是后来稍晚一点在流转合同上签的字。后来张某1发现鱼池是我父亲的，才要求补的签字。我爸的鱼池没有抵押。我把我父亲的鱼池抵押给张某1并签订合同当时没说，过后说了以后我父亲就同意了，并且补签了字。按抬钱我同意还张某1钱，但是按诈骗处理我就不同意还。我的鱼池可以卖到3、4百万，不可能36.2万卖给他。以上证据来源合法，内容客观真实与本案有关联，本院予以确认。本院认为，被告人杨志军指使他人虚构贷款用途，骗取金融机构贷款，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。被告人杨志军在与被害人张某1签订土地流转合同过程中，隐瞒其自有鱼池已经被查封，其父杨某12作为连带保证人需以个人全部财产承担连带保证责任的事实，骗取被害人张某1人民币40万元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。应予惩处，公诉机关指控的罪名均成立。证人赵某1证实杨志军主动与其联系要求不要降低贷款额度，多名证人证实系受杨志军请求虚报贷款用途，待贷款发放后直接被杨志军拿走使用，故对于杨志军是向各贷款人借款的辩解本院不予采信。被告人杨志军有2500平方米承包鱼池、其父杨某12承包鱼池面积为46700平方米，两处鱼池相连接、两积总和为49200平方米，接近于合同约定5万平方米。村委会出具的证明上对鱼池的四至也明确包含杨志军的2500平方米的鱼池。且在土地流转合同上甲方署名为杨志军、杨某12二人，并由二人分别签字按捺，可以认定杨志军系将其自己承包的2500平方米鱼池及其父杨某12承包的46700平方米鱼池混同为一处后与被害人签订了土地流转合同。被告人杨志军在签订合同过程中故意隐瞒其自有鱼池已被查封、其父杨某12为其债务保证人的重大事实，并使用欺骗手段使其父产生重大误解后在土地流转合同上签字，借以达到骗取被害人购买鱼池款项的目的。在被害人张某1已经履行合同约定交付购买鱼池款项后被告人又将该鱼池转包给第三人经营，且在取得购买鱼池款项后亦未及时偿还金某典当行的欠款，除其自有鱼池不能解除查封外，还导致其父杨某12的鱼池也被阿城法院执行查封，被害人自始不能取得该土地使用权。且在被害人发现不能取得涉案鱼池土地使用权后，多次找其协商要求返还财产时，被告人不但不予返还而且逃匿。综上，可以认定被告人杨志军在签订土地流转合同伊始即不具有积极履行合同约定的主观意愿，其主观上具有非法占有被害人财物的故意。故对于被告人杨志军及其辩护人关于其没有使用隐瞒欺骗手段骗取被害人财物，没有实施合同诈骗犯罪的辩解，本院不予采信。本案多名证人均证实杨志军称欲出售鱼池，且证人证实其收取40万元而非36.8万元转让款。故对于杨志军及其辩护人关于杨志军系以鱼池为抵押物向被害人借款的辩解，无相关证据证实，本院不予采信。综上，依据《中华人民共和国刑法》一百七十五条之一第一款、第二百二十四条第（三）项、第（四）项、第六十九条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：被告人杨志军犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月5日起至2021年6月30日止；罚金于本判决生效后十日内送交本院，上缴国库。）如不服本判决，可在收到判决书的第二日起至十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈丰彦审 判 员  孔令江人民陪审员  岳 影二〇一七年二月十五日书 记 员  田 青