苏州工业园区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）苏0591刑初121号 公诉机关江苏省苏州工业园区人民检察院。 被告人肖峰，男，1973年3月28日出生于江苏省张家港市，汉族，高中文化，个体业主，住江苏省张家港市。2015年2月2日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年3月11日被逮捕，同年10月30日被取保候审，2017年2月16日经本院决定被逮捕，现羁押于苏州市第二看守所。 辩护人任洁，江苏天贤律师事务所律师。 江苏省苏州工业园区人民检察院以苏园检诉刑诉〔2016〕119号起诉书指控被告人肖峰犯诈骗罪，于2016年3月25日向本院提起公诉。本院审查后，认为不宜适用简易程序，遂决定中止审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，公诉机关以补充侦查为由申请延期审理，本院依法予以准许。江苏省苏州工业园区人民检察院指派检察员王军出庭支持公诉，被告人肖峰及其辩护人任洁到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2014年10月16日，被告人肖峰伙同他人采用谎称可以办理汇票贴现、冒充银行员工、核实票据真伪等手段，骗取被害单位上海某国际贸易有限公司（以下简称上海某公司）面额为人民币440万元（以下币种均为人民币）的承兑汇票转移至张家港并出售得款413.6万元，在上海某公司报警后，被告人肖峰仅将其中的60万元支付上海某公司，剩余353.6万元用于归还债务。被告人肖峰如实供述了自己罪行。 为证实其指控，公诉人当庭宣读并出示被告人肖峰的供述笔录，证人陈某、赵某、史某、杨某、洪某、孙某、唐某、聂某、王某、倪某、吴某、徐某、肖某、夏某的证言笔录，接处警详细清单，银行承兑汇票，借条、承诺书，谅解书、还款计划书，民事调解书、动产抵押登记书、法院通知书，评估报告书、司法拍卖成交确认书、法院执行裁定书，银行交易明细，抓获经过、发破案经过，户籍资料等证据。 公诉机关认为，被告人肖峰应以诈骗罪追究刑事责任，其如实供述自己罪行。提请依法判处。 被告人肖峰提出其与被害单位上海某公司系借贷关系、不构成诈骗罪的辩解。 辩护人提出指控被告人肖峰构成诈骗罪证据不足的辩护意见。 经审理查明，2014年10月上旬，被告人肖峰获悉被害单位上海某公司有一张面额为440万元的承兑汇票欲通过中介找银行进行贴息提现，其在没有实际支付能力的情况下允诺扣除3.95％的贴现利息后对该承兑汇票贴息付现。2014年10月16日，被告人肖峰经预谋后至苏州工业园区苏惠路某银行，由被告人肖峰接洽，由陈某冒充该银行工作人员，在该银行大厅内骗取上海某公司业务经理史某等人信任后，谎称须持该承兑汇票至该银行内部进行票据查询为由伺机携带上述承兑汇票逃离该银行，后陈某在被告人肖峰的授意下持该承兑汇票至张家港，经张家港一投资公司介绍以高利息比例出售于另一家票据中介，获得钱款413.6万元。在上海某公司怀疑被告人肖峰等人行为报警后，被告人肖峰为继续拖延蒙骗被害单位，仅将其中的60万元支付给上海某公司，将剩余的353.6万元用于归还个人债务及消费，后藏匿失联。 另查明，被告人肖峰被抓获后如实供述了自己主要罪行；2015年2月26日，被告人肖峰家属退赔被害单位上海某公司100万元；在本院审理期间，向本院退出赃款人民币50万元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： 1、银行承兑汇票、银行交易明细，证实2014年10月16日，承兑汇票贴现款打至王某乙帐户413.6万元，同日王某乙帐户刷卡消费50万元，ATM机取现1万元，转帐至张家港保税区某贸易有限公司（以下简称某公司）362.6万元；10月17日，某公司转帐给被告人肖峰50万元，转帐给肖某甲261万元，转帐给孙某51万元，同日肖某甲转帐给孙某44万元，孙某后又转帐给夏某44万元；10月18日，肖峰转帐给金某甲48万元，肖某甲转帐给孙某160万，孙某后又转帐给倪某160万元；10月20日，倪某转帐140万元至张家港保税区某乙国际贸易有限公司等。 2、接处警详细清单，借条、承诺书，被告人肖峰的供述笔录，供述其经营有张家港某丙有限公司（以下简称某丙公司）和某公司；2014年10月13日左右，赵某对其说有一张承兑汇票，可以借给其；其联系陈某询问是否可以贴现，陈某说可以贴现；2014年10月16日，其和陈某在银行大厅里等对方，其看到陈某离开大厅到侧门去了，之后陈某脖子上挂了一个银行牌子，其对杨某说这是陈行长；对方就将那张440万元的承兑汇票交给其，其再交给陈某，陈某拿了资料说要到楼上贵宾室去查询汇票真伪，陈某对其等人说其他人员不能进入银行内部，让其等人在大厅等着；其与对方人员到附近休息等候；大概到了16时许，其接到赵某电话，说票到张家港去贴现了，其就让对方和其一起去张家港；对方到了张家港就报警了，杨某和他们的老板洪某电话汇报了这个事情，其和警察解释说是其在苏州拿票到张家港贴现的，在警察的见证下，由杨某起草了一个借条，说明其借到对方承兑汇票一张；第二天，对方又报警，其又出具了一份还款承诺书，载明收到了一张440万元的承兑汇票，因未能归还对应的钱，形成了一个440万元的欠款，现以其名下某公司和某丙公司作为担保还款；其把贴现出来的413万元拿去还债了；其没有骗对方，其只是把贴现出来的钱拆借使用，其认为是债务纠纷；某丙公司欠某戊担保公司110万元，其欠陈某60万元，及其经营的工厂欠一些货款的情况。 3、证人陈某的证言笔录，陈述2014年初，其通过朋友认识被告人肖峰，肖峰向其借钱，现在还欠其100多万元；其一直催讨，2014年10月上旬，肖峰给其打电话说快有一张承兑汇票，如果能够贴现，就可以还其钱；肖峰让其介绍可以贴现的银行工作人员，其说其认识园区某银行的吴某行长；2014年10月12、13日，肖峰和赵某两个人找到其家里，当时其妻子也在；肖峰和赵某让其带着他们先去园区某银行看下位置和环境，并让其交易当天穿白色衬衣和深西裤，其意识到他们想让其冒充银行工作人员；肖峰说他会带上公司的公章等资料，他拿到票后会打电话给其，让其拿上票去贴现，如果不能贴现就上赵某的车带着票到张家港想办法贴现；其老婆听了，就对其说肖峰的票是骗来的，银行有摄像头，让其不要去；其问肖峰票是怎么来的，肖峰说不要其管，反正能贴现出来马上还其钱；赵某也说只要其这样配合就可以了；10月14日晚上，肖峰和赵某两个人分别开一辆车接其到了苏州，其等人查看了银行的位置和环境，第二天，其等人又去看了下银行的正门、侧门等位置；下午，其等人就回到张家港；晚上，肖峰给其打电话说对方16日要来交易的，让其赶紧走，其妻子不让其去，但为了拿回100万欠款，其就去了；赵某带着司机来接其，肖峰开另外一辆车，其等人就到苏州园区某银行附近找了酒店住下；当天晚上，其告诉肖峰和赵某这个票在某银行不能贴现，肖峰和赵某对其说不让其管，其也没有联系过吴行长；10月16日当天，其等人提前去银行门口等着，门一开，其和肖峰进入银行，肖峰对其讲：“一会他拿了票给你打电话，你再出来，我把票和转让证明，还有资料和印章给你；我在大厅和对方聊一会，你就趁这个时间去找赵某，就离开”，其答应了。其就去银行保安室登记，领取了一张门禁卡；过了一会，肖峰给其打电话说他们来了，其就从保安室刷卡进入大厅，对方有两个人和肖峰在一起，肖峰很客气的对其说，你看一下，这个票尽快帮忙贴现出来，之后将票交给其，还有一张空白转让证明；其拿着这些东西再次进入保安室去还卡，接着从侧门走出去上了赵某的车，直接回张家港了；后其和赵某联系买家，最后款打到了一个个人帐户，具体是赵某操作的，其不清楚；贴票之后，和肖峰见面的人打电话问其票在哪里，赵某让其说票在银行保险柜里，今天贴不了了，其实，这个时间票已经完成交易了；到了晚上7、8点钟，肖峰给其打电话说对方两个人跟着其已到张家港了，肖峰让其想办法把钱刷出来，否则对方不让走；后来其联系了一家店铺某丁刷卡转帐的，刷了50万，让老板按照5万元1次，转给了对方50万；其向肖峰要100万欠款，肖峰推脱一直没有给其的情况。 4、证人赵某的证言笔录，陈述其2014年10月12日前后的一天，其到肖峰家里喝茶，肖峰向其咨询能否帮其贴现一张440万元的承兑汇票，他说这张票是通过他人介绍来的，持票人是找人贴现的；其就打了几个电话，回复都说不好贴现；肖峰说实在不行就联系陈某；10月14日晚上，肖峰准备了两辆车，肖峰意思说如果某银行不能贴现出来，就让其带着陈某去其他地方贴现；14日晚上，其等人就去某银行附近酒店住下了，第二天，对方没有来，其等人就回张家港了；15日晚上，肖峰又给其打电话，说对方16日肯定会来；当晚，其和肖峰开两辆车，其去接的陈某；肖峰说两辆车的目的，一辆他留下来陪对方，另外一辆去贴现；到了苏州的酒店，肖峰和陈某一个房间，其住另外一个房间，肖峰把其叫过去，肖峰问陈某贴现需要什么东西，陈某说买断就不需要其他东西了；陈某明确说了这张票不能做贴现，只能做查询；肖峰说只要见面的时候，让陈某先去银行等着，让其车在附近等着，他去接持票人；之后陈某以银行工作人员身份出来见面，再将汇票和资料交给陈某，让陈某拿好所有东西，从银行大厅的侧门出去，再找到其，让其和陈某想办法把票贴现掉；陈某一心想拿回自己的钱就很高兴参与；陈某当天就穿了平时的银行制服；其只知道肖峰打算将汇票从对方手上骗过来去贴现，但肖峰是否会将钱转给持票人其就不清楚了，其只是按照肖峰指使帮忙盯着陈某；10月16日当天，其等人7、8点起床就直接去银行了；其因接一个朋友大概9点到银行门口；大概10点，其接到陈某电话，陈某说票已经拿到了，让其去接他，其就把车开到银行侧门；陈某在车上还告诉其怎么辨别真假，并联系了几个地方贴现，但都没有成功；大概13点左右，肖峰打电话给其问票怎么样了，其说还在联系，肖峰让其看好陈某；14时左右，陈某说联系好买家，对方要扣调6个点，肖峰同意贴现了；16时左右，购票方验过票后就打款了，但没有成功，后来打到肖峰妻子孙某个人提供的一个银行帐号了；大概17时至18时交易完成，其就打电话告诉肖峰了；其吃过饭后见到陈某，陈某说对方问其票在哪里，他答复对方说还在银行保险柜里；接着肖峰也给其打电话说对方和他一起来张家港了；后来肖峰给其打电话说对方报警了，他没有办法脱身，让其联系孙某想办法先转钱；陈某帮忙联系了一家店铺叫某丁刷卡转帐的；大概21时，肖峰一个人和其等人见面的，孙某把银行卡交给了肖峰；第二天，其给肖峰打电话，肖峰说他在派出所，他说对方要求打款到第三方帐户，他不同意，要求对方开具证明，他当时想咬住这一点不付款的情况。 5、证人史某、杨某、洪某的证言笔录、工商登记资料，陈述2014年10月15日上海某公司从某建筑工程有限公司以440万元的价格买断一张承兑汇票，后上海某公司想找其他公司买断，公司业务员找到一个叫肖峰的，他是某公司的法人，他说由他来买断这张汇票，但需要收取一定费用；2014年10月16日上午10时史某、杨某与肖峰在苏州工业园区苏惠路的某银行大厅见面，见面后肖峰叫了银行的行长陈某乙过来办理业务；其等人看到那个人从银行内部出来，穿着制服，挂着交行的工作牌，并声称他是该某银行的行长，其就把承兑汇票、盖有其公司及某建筑工程有限公司的空白转让证明等材料都交给肖峰和陈某乙；本来肖峰说当天就能办好，把现金转到其公司，但肖峰当天以汇票的开户行没有回复查询为由延缓了交易时间；直到晚上银行下班肖峰以来不及打款为由将其和史某骗至张家港，并称票据在银行保险柜，到张家港后其等人立刻报警希望警方将票据追回，警方赶到后肖峰一直谎称票据在银行保险柜，其等人也不能完全确认肖峰是否在骗，但是又怕肖峰取得了这张票都不承认，就想留下一个字据好证明他是收到这张票的，而且这个借条也不是一个借款的内容；10月17日，双方又见面，肖峰说是陈行长在骗大家，是陈行长私自把票拿走了，现在他也找不到陈行长，也没办法完成贴现，但是他自己愿意承担损失，还说他有两家公司，其让肖峰也要以公司资产来担保还钱，之后肖峰以各种理由推脱，到了19日肖峰转了10万给洪某，19日当天其公司就报案的情况。 6、证人孙某的证言笔录，陈述2014年10月16日不到16时，其接到丈夫肖峰朋友赵某电话，让其查一下中国银行有没有一笔413.6万元的钱转到丈夫肖峰张家港某贸易公司账上，其查询后说未查询到，之后在回家路上，赵某问其有没有个人的工商银行账户，其堂哥王某女儿王某乙刚好有张中国工商银行的卡，之后晚上18时许收到了413.6万元；当天19时至20时，其接到赵某电话，让其到市里面的靠近长途汽车边上肯德基前面的地方，当时陈某和赵某在一起，赵某说先支付对方50万元才行，其不清楚对方是何人，第二天其才知道是上海方面的人，其也是第二天才知道这413.6万元是承兑汇票的贴现款；其说要把卡交到肖峰手里，由于ATM转账有限额，陈某说他认识一个某丁的店那里有POS机，可以把钱从卡里头转出来，之后其等人就开车去那家店了，过了一会，肖峰过来了，陈某（其等人叫他陈行长）通知老板过来，其把卡交给肖峰，密码也告诉他就走了；这些钱还倪某欠款210万元、夏某44万元，101万元被肖峰拿走不知用途的情况。 7、证人唐某、聂某的证言笔录，陈述2014年10月中旬一天，唐某朋友赵某乙带了赵某、陈某与聂某的朋友谈汇票贴现的事情；谈妥后聂某的朋友将贴现款项打到一个私人账号的情况。 8、证人王某、倪某的证言笔录，陈述肖峰欠其家200多万元；2014年10月收到肖峰妻子孙某的还款一次100万元，一次是60万元，到现在还有50万元未还的情况。 9、证人吴某的证言笔录，陈述其系某银行苏州分行业务处理中心的总经理；陈某有一次给其打电话说张家港有家公司有一张外地农村信用社承兑汇票想要贴现，具体金额也没有说；其因交行总行有规定农村信用社的承兑汇票是不能接收，就在电话里回绝了的情况。 10、证人徐某的证言笔录，陈述其系某乙银行工作人员，2014年10月27日，肖某和肖峰归还贷款119万余元，后以公司设备和房产为抵押准备再贷款400万元；但该行审查发现该公司资产因涉及诉讼被冻结，没批准的情况。 11、证人肖某的证言笔录，陈述其系某丙公司的法人代表，但实际由其弟弟肖峰经营；2014年10月27日，肖峰通过其银行帐户归还某乙银行贷款120万；公司由于经营欠某戊公司200万元；2014年10月，某戊公司申请法院执行，该公司资产评估为105万元的情况。 12、证人夏某的证言笔录，陈述肖峰妻子孙某于2014年10月中旬归还欠款44万元的情况。 13、民事调解书、动产抵押登记书、法院通知书，评估报告书、司法拍卖成交确认书、法院执行裁定书，证实某丙公司因欠款资产已被司法拍卖及肖峰欠有大额外债等情况。 14、谅解书、还款计划书，证实2015年2月26日，肖峰妻子孙某承诺归还被害单位上海某公司钱款，并于当日支付100万元的情况。 15、抓获经过、发破案经过，证实被告人肖峰被抓获及本案侦破的情况。 16、江苏省暂扣款专用收据，证实被告人肖峰向本院退出赃款50万元的情况。 17、户籍资料，证实被告人肖峰的身份情况。 关于被告人肖峰提出其与被害单位上海某公司系借贷关系及其辩护人提出指控被告人肖峰诈骗的证据不足的辩护意见。经查，被告人肖峰供述了其在无支付能力的情况下，以核实票据真伪等手段骗取承兑汇票，随即将大部分贴现款用于归还个人债务、拒不返还被害单位并逃匿的经过；相关证人的证言笔录及银行往来记录等书证能够在细节对上述供述内容予以印证，上述在案证据足以证实被告人肖峰以非法占有为目的、虚构事实骗取他人承兑汇票转卖用于归还个人债务等；而被告人肖峰提出其与被害单位上海某公司系借贷关系的辩解，无其他证据予以印证，同时与在案证据存在矛盾。故综上，被告人肖峰的辩解及其辩护人的辩护意见，无事实依据，不予采纳。 本院认为，被告人肖峰目无法制，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人肖峰归案后如实供述自己罪行，依法从轻处罚。公诉机关指控被告人肖峰犯诈骗罪的事实清楚，证据充分，罪名成立，予以支持。被告人肖峰退赔部分赃款，酌情从轻处罚。据此，本院为保障公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人肖峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；期间取保候审或未被羁押的，刑期终止日予以顺延，即自2015年2月2日起至2029年11月16日止；罚金自判决生效后一个月内缴纳，并上缴国库）。 二、暂扣的赃款人民币五十万元发还被害单位上海某国际贸易有限公司，不足部分责令被告人肖峰继续退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王 俊 人民陪审员  潘冬梅 人民陪审员  周玉珍 二〇一七年二月十六日 书 记 员  顾丽萍