河南省范县人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0926刑初14号公诉机关范县人民检察院。被告人王宪伟，男，1963年3月10日出生，汉族，大专文化，案发前系中国工商银行股份有限公司濮阳分行工会副主席，2012年11月至2014年12月任中国工商银行股份有限公司范县支行行长，户籍所在地为河南省濮阳市华龙区，捕前住濮阳市华龙区。2015年3月5日因本案被濮阳市公安局刑事拘留并羁押于濮阳市看守所，同年4月10日经范县人民检察院批准被濮阳市公安局执行逮捕，同年12月11日被带回至范县看守所羁押。辩护人黄大军，河南逐鹿律师事务所律师。被告人郜金伟，男，曾用名郜金卫，1967年6月25日出生，汉族，大专文化，河南兴泰盛世实业有限责任公司法定代表人，户籍所在地为河南省巩义市。2014年12月12日因涉嫌诈骗犯罪被濮阳市公安局胜利分局决定刑事拘留，2015年1月22日被抓获后羁押于濮阳市看守所，2015年2月16日经濮阳市华龙区人民检察院批准被濮阳市公安局胜利分局执行逮捕，2015年12月11日被带回至范县看守所羁押。辩护人宋豫黔，河南卓诚律师事务所律师。被告人周多文，男，1961年4月25日出生，汉族，高中文化，河南兴泰盛世实业有限责任公司员工，户籍所在地为辽宁省沈阳市铁**，捕前住郑州市天明路交叉口十二里屯小区。2014年12月5日因涉嫌诈骗犯罪被濮阳市公安局胜利分局刑事拘留，并羁押于濮阳市看守所，2015年1月6日因涉嫌票据诈骗犯罪经濮阳市华龙区人民检察院批准于次日被濮阳市公安局胜利分局执行逮捕，2015年12月11日被带回至范县看守所羁押。辩护人王应，河南逐鹿律师事务所律师。范县人民检察院以范检公诉刑诉（2016）12号起诉书指控被告人王宪伟犯诈骗罪、金融凭证诈骗罪、伪造公司印章罪、被告人郜金伟犯诈骗罪、票据诈骗罪、伪造金融票证罪、被告人周多文犯诈骗罪、票据诈骗罪、伪造金融票证罪，于2016年2月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，范县人民检察院补充侦查，延期审理二次。辩护人等申请调取新的证据，延期审理二次。范县人民检察院指派检察员王天增、谢佳吝出庭支持公诉，三被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。范县人民检察院指控称：被告人王宪伟自2011年做煤炭生意，因经营不善致欠账2000余万元。为偿还债务，2013年9月以来，被告人王宪伟伙同他人伪造中国工商银行范县支行（以下简称范县工行）公章用于实施犯罪。被告人王宪伟经与被告人郜金伟预谋，采取以郜金伟注册设立河南兴泰盛世实业有限责任公司（以下简称兴泰盛世公司）出具无资金保障的商业承兑汇票，王宪伟出具盖有虚假范县工行公章的保兑保函实施诈骗，其中，周多文受郜金伟指使参与开具部分商业承兑汇票。郜金伟替王宪伟还账共计160万元。一、诈骗罪、票据诈骗罪、伪造、变造金融票证罪被告人王宪伟、郜金伟、周多文伙同王某1（另案处理）通过上述方法，并结合虚构和伪造范县工行授信5个亿的事实，于2014年5月—7月份骗取余某开票费10万元、核行费60万元，于2014年6月15日骗取王某610万元开票费，伪造3亿元的商业承兑汇票及相应的保兑保函。余某发现被骗后，郜金伟为余某开具伪造的商业承兑汇票3000万元、300万元各一张。后又为余某开具伪造的每张5000万元的商业承兑汇票20张，盖章时周多文要求交2万元费用，致余某对汇票未盖章。期间王某1伙同他人为余某伪造付款人为河南东宝电子科技有限公司（以下简称东宝公司）的商业承兑汇票8000万元。王某1退给余某1.65万元。二、诈骗罪、票据诈骗罪1、2014年5、6月份，被告人郜金伟使用上述手段，通过贾树祥、王某1（均另案处理）骗取张某1255万元，郜金伟为张某12开具伪造的商业承兑汇票5000万元。张某12又被王某1骗取50万元做融资费用，王某1退还其中10万元、袁小军（另案处理）拿走其中10万元，郜金伟将剩余30万元转到自己身上，为张某12打条85万元。郜金伟又以借钱为名骗取张某1210万元。2、2014年10月份，被告人郜金伟、周多文使用上述手段通过王某1、张某1夫妇骗取王某7开票费20万元、核行费60万元，郜金伟获得20万元、周多文获得1万元。被告人郜金伟、周多文、王宪伟为其开具4亿元伪造的商业承兑汇票及2亿元保兑保函。3、2014年11月2日，被告人郜金伟使用上述手段骗取常某10万元，用于退还李某7被骗的钱财，为其出具1亿元伪造的商业承兑汇票；2014年12月1日郜金伟虚构伙计酒后驾车被抓的事实，骗取常某10万元。三、诈骗罪王宪伟以借款为由分别于2014年1月22日、28日骗取何某共计200万元，王宪伟将该款向徐某还款。四、票据诈骗罪2014年10月份，被告人郜金伟使用上述手段通过康群（另案处理）伪造金额4千万元的商业承兑汇票，谎称2个小时内兑出现金，骗取梁某50万元，郜金伟获得3.9万元。五、金融凭证诈骗罪2014年4月份，被告人王宪伟伙同崔艳、李伟、刘士杰（另案处理）商议使用假银行存单骗钱用于归还徐某的欠款。刘士杰即编造范县工行的定期存款利息高于国家利息2倍，诱骗程某1、程某2兄妹至范县工行，李伟冒充范县工行的主任，被告人王宪伟以范县工行行长的身份配合刘士杰的谎言取得程某1兄妹的信任，骗取程某1兄妹于2014年4月24日将500万元交予王宪伟用于在范县工行定期存款，王宪伟将该500万元当天转入崔艳账户中。随后王宪伟交予程某1兄妹假的银行储存单、保兑保函。程某1兄妹发现王宪伟交予的储存单有异询问王宪伟时，王宪伟又谎称再存200万元可以开出和银行柜台一样的储存单。2014年5月14日，程某1兄妹再次将存有200万元的银行卡及密码交予王宪伟，程某1当天网上转出100万元，剩余100万元当晚被王宪伟一方消费99万余元。王宪伟为程某1出具了数额700万元的范县工行假储存单、数额为600万元的范县工行假保兑保函。该笔款到期后，程某1发现受骗，经多次索要，王宪伟一方退还300万元。六、伪造、变造金融票证罪、伪造公司印章罪1、2014年4月份，被告人郜金伟、周多文、王宪伟伙同周峰（另案处理）以上述方法通过富某1（另案处理）骗取欧海林、秦某、李某7、汪某320万元，为其开具7000万元的商业承兑汇票，王宪伟使用伪造的范县工行公章伪造相对应的保兑保函。郜金伟收到其中110万元的转账，郜金伟退还钱物共计185万元。2、2014年8月份，被告人郜金伟使用上述手段通过汤永亮（另案处理）骗取崔某30万元、申某20万元，将其中25万元替被告人王宪伟还账，为其伪造1600万元的商业承兑汇票，王宪伟使用伪造的范县工行公章伪造相对应的保兑保函。崔某、申某发现票据有假报案后，郜金伟退给崔某35万元、申某25万元。3、2014年7至10月份，被告人郜金伟、周多文伙同孟某（另案处理）等人伪造3.3亿元的商业承兑汇票，被告人王宪伟使用伪造的范县工行公章伪造相对应的保兑保函，孟某以郝某成的车辆作抵押委托毛某1寻找出资方融资，致周某1等人损失43万元。七、伪造公司印章罪1、2013年9月，被告人王宪伟为了能够使用借款，使用伪造的范县工行公章为东宝电子公司向徐某借款2000万元（实借1034万元）出具“借款保函”。借款到期后东宝电子公司未还款，2014年6月16日，王宪伟又以伪造的范县工行公章出具“承诺函”，承诺当月20日前由范县支行还本付息。2014年9月4日徐某向开封顺河回族区人民法院起诉，王宪伟又以伪造的范县工行公章与徐某达成“民事调解书”，约定由范县支行于2014年10月5日前一次性还本付息。上述借款由王宪伟、张某8等人使用，2014年4月至11月，已归还徐某1032万元。2、2014年5月份，被告人王宪伟以范县工行的名义为滑某（另案处理）向庞某借款1000万元做担保，三方签署了1000万元的借款合同，王宪伟使用伪造的范县工行公章在借款合同等相关文书上盖章，庞某即将原滑某提供的房产以及现金100万元（价值73万元的车辆、17万元的现金）合并出借给滑某，双方商议后计为庞某出借给滑某500万元。根据王宪伟的要求滑某使用内黄县一宗土地对余国水进行抵押，并办理公证。经查滑某提供给余国水的抵押物（内黄县一宗土地）早已被多个法院查封多次。公诉机关向本院提交了被告人供述、证人证言、辨认笔录等证据，指控被告人王宪伟的行为已构成诈骗罪、金融凭证诈骗罪、伪造公司印章罪，被告人郜金伟、周多文的行为已构成诈骗罪、票据诈骗罪、伪造、变造金融票证罪，提请依法惩处。被告人王宪伟对公诉机关指控的犯罪事实均无异议，称自己向何某借款200万元是正常借款，不是诈骗，其辩护人的辩护意见为王宪伟并未参与诈骗余某和王某6，且与何某间的借款应是一般的民间借贷，而非诈骗罪，王宪伟只实施了一个行为，即在虚假的保兑保函上加盖了伪造的范县工行的公章，因此只应构成一罪，且王宪伟如实供述自己的犯罪事实，到案后提供相关线索，真诚悔罪，希望法院对其从轻处罚。被告人郜金伟辩称自己都是受余国水安排行事，并未得到钱款，且不是以骗为目的，知道被害人损失后及时进行了退赔，希望法院从轻处理。其辩护人的辩护意见为郜金伟不构成诈骗罪和伪造、变造金融票证罪，而且郜金伟票据诈骗罪部分事实不清，郜金伟对被害人进行了退赔，危害后果轻微，希望对其减轻处罚。被告人周多文辩称自己并非兴泰盛世公司的员工，只是单纯给朋友帮忙，并未参与余某、王某6之事，自己只是听从郜金伟的安排打印部分汇票、领着客户去核行，不构成犯罪。其辩护人的辩护意见为周多文不构成犯罪，因为其在兴泰盛世公司受郜金伟的安排工作，对于公司的经营模式及手段不清楚，也没有领取过任何工资或钱物，指控的案件中也没有分配到任何钱物。经审理查明：一、被告人王宪伟、郜金伟、周多文票据诈骗被告人王宪伟自2011年开始与他人一起经营煤炭生意，因经营不善致亏损2000余万元。2013年9月，为了从徐某处借款，被告人王宪伟伙同他人伪造了中国工商银行股份有限公司范县支行（以下简称范县工行）的印章。后为了归还他人欠款和筹得项目资金，经与被告人郜金伟等人合谋，采取由郜金伟注册设立的河南兴泰盛世实业有限责任公司（以下简称兴泰盛世公司）出具无资金保障且无真实贸易关系和债权债务关系的商业承兑汇票，由王宪伟在范县工行其办公室内在保兑保函上加盖虚假的范县工行印章进行所谓的“核行”，从而获得他人信任的方式骗取他人财物。涉案的商业承兑汇票大部分是以其他公司的名义从银行购买的空白商业承兑汇票。截至案发，郜金伟替王宪伟还账共计160余万元。被告人周多文在该公司听从郜金伟安排为部分客户开具商业承兑汇票，并带领部分客户到范县工行进行核行。具体事实如下：（一）2014年5月份，余某、王某6经王某1、张某1夫妇（均另案处理）的介绍，到郜金伟处开具商业承兑汇票及相应的保兑保函。郜金伟虚构范县工行授信5个亿的事实，骗取余某开票费10万元、王某6开票费10万元。在王某6要求核行时，郜金伟向其索要核行费60万元，王某6通过王某1夫妇的联系和介绍与余某相识，经协商，王某6与余某签订了合作融资协议和借款合同，王某6从余某处借款，由余某替王某6交核行费60万元，共同融资。郜金伟为二人伪造了相应的商业承兑汇票和保兑保函，王宪伟在相应的保兑保函处盖章，王某1共转给郜金伟50万元。余某发现被骗后找到郜金伟，郜金伟为余某开具伪造的商业承兑汇票3000万元、300万元各一张，后又为余某开具伪造的每张5000万元的商业承兑汇票20张，盖章时周多文要求交2万元费用，余某未交钱，汇票未盖章。后王某1退给余某1.65万元。上述事实有公诉机关提交的并经庭审质证的下列证据予以证实：1、余某、王某6被骗的资金流向图及银行查询记录、罗远邦手机短信截屏，证实本案涉案资金流向。2、证人李某1的证言及其提交的湖北盛龙工贸实业有限公司的相关手续，证实余某借用该公司的资质融资，李某1受公司委托与余某办理此事。在濮阳见到了王某1夫妇，并经其介绍见到了郜金伟。郜金伟开了5亿元的商业承兑汇票，付款人是河南东宝电子科技有限公司。余某给了郜金伟10万元的开票费。两个公司之间没有贸易或经济往来。3、证人王某1的证言、自书的情况说明及提供的袁小军书写的欠条、操作协议、给郜金伟转账45万元的转款凭证、湖北港鑫医药科技有限公司的相关手续、余某抵押材料、二公司间的借款合同、合作融资操作协议及补充协议、向余某转款1.65万元凭证及余某发的信息、王某6给的资金方资料、付款人为河南东宝电子科技有限公司的汇票复印件、余某自书的承诺、余某从东宝开具的商业承兑汇票复印件、给李某2转账的存款单、给袁某开具的商业承兑汇票复印件，证实王某1领人找郜金伟开过商业承兑汇票，而且还到范县工行找行长王宪伟核行。王某6和余某都是其介绍的，郜金伟告诉王某6需要10万元开票费，郜金伟给王某6开了3亿元的商业承兑汇票。后郜金伟又要求核行费60万元。王某6与余某达成共识，使用王某6公司资质开汇票、余某支付60万元核行费。王某1共转给郜金伟50万元。王某1退给余某1.65万元。余某开始开的汇票是东宝公司的，后来换的时候变成了兴泰盛世公司。郜金伟称兴泰盛世公司是东宝公司的下属公司，汇票是郜金伟在昆吾花园其办公室楼下给的。4、证人张某1的证言，证实贾树祥曾说郜金伟是河南东宝电子科有限公司的副总，由郜金伟负责开票，让打钱给郜金伟。其余同王某1的证言。5、被害人余某的陈述及其提供的与普兰店市生物有机化肥厂（王某6）间的借款合同、借条、商业承兑汇票及保兑保函，证实王某1夫妇、郜金伟称需要开票费10万元，其给王某1夫妇10万元，其中5万元给了郜金伟。郜金伟一方开出5亿元汇票，一直没有找到出资方。后王某1夫妇称可以让其与王某6共同使用资金，让其先拿出60万元的核行费用。余某同意此事后，罗远邦给张某1转50万元和10万元现金，张某1转给郜金伟45万元。核行时余某和罗远邦没有参加。余某找郜金伟，郜金伟又开了兴泰盛世公司为付款人的5亿元的商业承兑汇票，因盖章需要给姓周的会计2万元，没有找到出资方而未盖章。两个公司没有贸易或经济往来。郜金伟还给余某开了3300万元的两张汇票。8、被害人王某6的陈述及其提供的其本人及大连普兰店市生物有机肥料厂的相关手续及该公司与兴泰盛世的购销合同、用承兑汇票结算货款协议书、商业承兑汇票复印件、转账凭证、与湖北港鑫医药科技有限公司间的借款合同、合作融资操作协议及补充协议、范县工行出具的授信函、兴泰盛世出具的收条、郜金伟自书的保证核行及核行程序、协议、范县工行出具的保兑保函，证实通过王某1夫妇认识了郜金伟，郜金伟声称自己公司有银行的授信，能开商业承兑汇票，就与郜金伟的公司签订了相关协议和合同。郜金伟实际为其开了1个亿的商业承兑汇票及范县工行的保兑保函。郜金伟要10万元的开票费和50万元的核行费，2014年6月15日上午转给了郜金伟10万元开票费。实际上两公司间没有业务往来。王某6一直没有找到出资方，后王某1让其与姓余的合作融资。二人谈了合作共同融资的事，姓余的交了核行费，郜金伟拿了保兑保函的复印件让王某6看了看。9、被告人郜金伟的供述与辩解，证实张某1、王某1夫妇介绍的湖北武汉的余某和王某6，辩称余某二人转的钱是融资的活动费用。10、余某对王某1、魏某（韩菲菲）、郜金伟、周多文、王宪伟的辨认笔录。（二）2014年10月份，王某7通过他人认识了王某1夫妇，后与郜金伟联系开具商业承兑汇票的相关事宜。郜金伟表示可以开票但需要交费。王某7带着相关手续到濮阳与郜金伟签订了虚假的购货合同，然后以唐山曹妃甸区宝丰临港物流有限公司（以下简称宝丰物流公司）的名义从郜金伟处开具商业承兑汇票及保兑保函。王某7共支付开票费20万元、核行费60万元。郜金伟获得20万元，周多文获得1万元。被告人郜金伟、周多文、王宪伟为其开具4亿元伪造的商业承兑汇票及2亿元保兑保函。上述事实有公诉机关提交的并经庭审质证的下列证据予以证实：1、王某7提供的保兑保函复印件、公安机关调取证据清单及所附汇票及保函。2、协助查询财产通知书及农业银行提供的张某1银行卡的存款、转款单据、工行提供的宝丰物流公司的财产明细。3、宝丰物流公司（原名称为唐海宝丰临海物流有限公司）的资料。4、周多文U盘中打印出的书证，均经周多文辨认，是其按照郜金伟的意思制作，其中有宝丰物流公司付某致范县工行的申请报告、与兴泰盛世公司间的商票保兑责任协议书、用商业承兑汇票结算货款协议书、商业承兑汇票保兑保函模板。5、王某1提供的张某1向郜金伟多次转账的凭证、兴泰盛世公司的手续、章程、开具保函的核行标准及王宪伟身份证复印件、商业承兑汇票保兑保函（东宝公司）、范县工行出具的授信函、范县工行的金融许可证、营业执照、周多文书写的保证书、王某7书写的承诺书、刘某2书写的借条和承诺书、兴泰盛世公司与宝丰物流公司之间的购销合同及商业承兑汇票、商票保兑责任协议书、用商业承兑汇票结算货款协议书、郜金伟、韩菲菲、李某2发给王某1的短信截屏、李某2书写的证明、宝丰物流公司出具的承诺书、开具保函的核行标准、宝丰物流公司的手续。6、王某1提供的自己发给周多文的短信截屏及周多文提供的王宪伟转发给其的王某1发给王宪伟的短信截屏，证实王某1让周多文帮宝丰物流公司二次核行，并威胁王宪伟，让其与郜金伟给其相应的回扣。7、从李某2邮箱提取的经其辨认的兴泰盛世公司开具的购销合同、保兑保函和商业承兑汇票、王宪伟向宝丰物流公司出具的加盖公章的证明。8、证人王某1、张某1的证言，证实袁某、刘某2联系王某1有朋友要开汇票。经与郜金伟商量后，由王某1向对方索要20万元开票费和60万元核行费。王某1见到了袁某、王某7、刘某1等人，并带对方见了郜金伟。王某7给王某1汇款20万元，王某1将其中10万元转给郜金伟。为了核行顺利，王某7通过王某1交给周多文1万元。核行王某7给王某1转款59万元。韩菲菲领着王某7、王某1见到了王宪伟、张再军，并核实了相应的票据和王宪伟的身份，王宪伟在保函上签字并加盖了公章，将文书封存在档案袋里面，韩菲菲让李某6护送保函和汇票到唐山。二次核行时王某1被韩菲菲索要3万元，王某1打到郜金伟账户上。9、证人袁某的证言，证实其通过王某1和张某1到濮阳开过商业承兑汇票，并介绍王某7到王某1处开票。王某1要开票费20万元，核行费60万元。袁某介绍后返回沈阳。后来王某1称被王某7扣下了。袁某听王某7说核行花了80万元。10、证人刘某1的证言，证实其受王某7的安排将袁某等人送到濮阳，在濮阳见到了王某1夫妇、王某7等人。听王某7说交了20万元的开票费、60万元的核行费，后来听说王某7开出了汇票和银行保函。11、证人刘某2的证言，证实王某7开矿需要资金，刘某2通过熟人找到袁某。刘某2听说王某7交了20万元开票费，60万元核行费。王某1和王某7因汇票归属僵持时刘某2从中协调，并签了保证书，王某7是从李某6、王某1夫妇手中拿到的汇票和保函。12、证人李某2的证言，证实宝丰物流公司2014年10月26日在郜金伟公司开具共5张价值2亿元一年期的商业承兑汇票保兑保函。办事人员是叫王某7的男子。核行成功，王宪伟和张再军在保函上签字并加盖公章后，由其将保函送到了王某7手里，送到王某7手中还有王宪伟亲笔写的证明一张，并加盖范县工行的印章。核行前，郜金伟安排其跟王某7要保兑保函，其交给了周多文。出资方因为保函不是当面出具的不认可。郜金伟让王宪伟出了证明，王宪伟一开始不愿意，后周多文让其将证明顺路交给了王某7。当时郜金伟已经把钱收了。郜金伟开出去的商业承兑汇票和保兑保函，只要最后没有用，统统都收回销毁了。13、证人张某2的证言及其对王某7、王宪伟的辨认笔录，证实王某7开矿借张某22490万元，王某7拿从兴泰盛世公司开具的商业承兑汇票（两个亿）及相应的保兑保函给张某2抵债。张某2与民生银行行长张某3曾到范县工行查询汇票真假，王宪伟称无法现场签字盖章。后王某7把五份从范县工行出具的保兑保函送到张某2处，还交给张某2一份由王宪伟开的证明。14、证人胡某的证言及其对王学（王某7）的辨认笔录，证实张某2欠其钱，张某2说王学欠他钱。其就一起去了范县工行核行，张某2等人进了范县工行。张某2说保函可能是假的。经其辨认，王某7就是王学。15、证人张某3、谈某的证言，证实张某2的公司准备拿商业承兑汇票在民生银行质押贷款，张某3受谈某安排与张某2到范县工行核实汇票的真假。在范县工行行长办公室，王宪伟拿出的是几份提前签字盖章做好的保函，无法当面出具保函。张某3与张某2离开，当时没有从范县工商银行拿走保函。付某把公司手续、保函、汇票拿走了。16、证人付某的证言，证实公司实际是张某2的，其受张某2安排跟王某7到濮阳办理业务，兴泰盛世公司的法人郜金伟拿出一沓事先签字盖章的合同和商业承兑汇票，郜金伟、王某7共同要求其在合同上签字盖章。其未盖章，后在公司见过上述汇票。17、被害人王某7的陈述，证实其通过刘某2等人认识了王某1夫妇，后与张某2安排的付某等人到濮阳郜金伟处开汇票。给王某1开票费20万元，郜金伟在汇票上签字盖章。因核行给王某159万元，给一个姓周的1万元，那人自称是范县工行的副行长。其一行人在范县工行见到了王宪伟和张在军，开了保函并当场签字盖章。把汇票和保函交给张某2，张某2跟民生银行的张某3联系后，张某3要求当面出具保函。王某7留了一份保函，后交给了李某2。第三次到濮阳见到了郜金伟和姓周的副行长，李某2带着他们到范县工行王宪伟办公室，见了王宪伟本人。王宪伟提前开好了5份保函。张某3要求开证明，王宪伟开了证明。18、被告人郜金伟的供述与辩解，供述称收了唐山曹妃甸的一家物流公司20万元，当时出具了2亿元的汇票和保函，辩解称自己听余国水安排，周多文是余国水安排的人。19、被告人周多文的供述与辩解及其对王某7的辨认笔录，证实其为宝丰物流公司打印过2亿元的汇票，受郜金伟安排拿着商业承兑汇票和公司的财务章和郜金伟的手章找到王某1，在王某1那里见到了王某7。因王某7拿走一张样品，王宪伟不愿开保函。后郜金伟说王宪伟已经开好了保函，周多文从王宪伟手中接过保函交给李某2，由李某2带到唐山了。20、被告人王宪伟的供述，证实唐山王某7和王某1通过郜金伟让王宪伟开过两次保兑保函，第二次开的时候王宪伟不愿意开，开好后交给周多文了。经其辨认，李某2提供的“证明”属实。（三）2014年7月份，经周锋（已判刑）联系，富某1等人来到濮阳，以响水富宝贸易有限公司的名义从被告人郜金伟处开具无真实贸易关系的商业承兑汇票和银行保兑保函，票面金额共计3500万元。郜金伟提出收取4%的开票费，周锋告知富某1需要10%的开票费。富某1与债权人汪某、欧海林、李某7签订了由潘某担保，富某1以能融资的2500万元面值的商业承兑汇票抵账的协议。富某1告诉三人开具的是2500万元的商业承兑汇票，开票费为15%，共计320万元。2014年7月初，富某1交给周锋两张名为李某7的银行存单，共计60万元；同月12日，汪某、欧海林、李某7将筹集的260万元转给了富某1之妻富某2，富某2随即转给了周锋，后周锋将郜金伟伙同被告人周多文、王宪伟伪造的商业承兑汇票及保兑保函交给富某1等人，周多文带领周峰等人到范县工行找王宪伟进行了核行。周锋共支付给郜金伟140万元，剩余的180万元被其占为己有。后经索要，郜金伟退还现金140万元和折价45万元的三辆汽车，共计185万元。上述事实有公诉机关提交的并经庭审质证的下列证据予以证实：1、资金流向图、濮阳市公安局直属分局协助查询财产通知书（回执）、银行查询明细及汪某提交的转账单，富某2提交的转账明细、张菊芳（周锋妻子）的账户明细，证实本案320万元的流向。2、涉案商业承兑汇票及保兑保函的复印件。3、响水弘圣科技有限公司、响水富宝贸易公司相关资料。4、汪某提供的其与富某1间的还款协议、富某1与李某7、秦某、汪某之间的借款手续，证实富某1与李某7、汪某、秦某间有借贷关系。5、证人潘某的证言及潘某对王宪伟、张再军的辨认笔录，证实响水弘圣科技有限公司的法人是富某2，实际控制人是她老公富某1。2014年6月下旬，公司想要融资，富某1通过周锋的介绍去河南濮阳开商业承兑汇票。周锋给富某1说开银行保兑保函需要给银行行长60万元，富某1就让李某7转了60万元。大堂经理和银行的行长王宪伟现场在保兑保函上签了字，王宪伟在上面盖了银行公章。开好的商业承兑汇票和银行的保兑保函都由周锋拿着，李某7、欧海林、汪某三个人凑了260万元，把钱转过去之后，周锋把商业承兑汇票和银行的保兑保函给了富某1。响水弘圣科技有限公司与兴泰盛世公司没有任何业务关系。6、证人卜某2015.4.13的证言，证实去过濮阳办理商业承兑汇票的事，商业承兑汇票是富某1开出来还李某7的钱的。李某7拿了130万元开票费，给了李某71500万元的商业承兑汇票和范县工商银行的保兑保函，其中含汪某的400万元、潘某的100万元。富某1还给了欧海林1000万元的商业承兑汇票和范县工商银行的银行保兑保函。兴泰盛世公司与响水富宝贸易有限公司没有业务关系。发现被骗后，在濮阳住了好几个月，才从郜金伟那里要过来了三辆车和一些现金，当时现金都是转到了李某7的卡上，具体数额记不清楚。7、证人富某1、富某2的证言，证实其通过周锋的介绍在河南濮阳郜金伟的兴泰盛世公司开过商业承兑汇票。开具商业承兑汇票和银行保兑保函的费用是响水的欧海林、李某7、汪某出的，共320万元。把钱转过去之后就拿到了开好的商业承兑汇票和银行保兑保函。两个公司没有业务关系，这些事情都是周锋自己办的。8、证人李某3的证言及其对笔录中提到的瘦高个的辨认笔录，证实户名李某7的取款单是郜金伟给的，替王宪伟还的，大概还了四五十万。9、被害人汪某、李某7、秦某的陈述，证实响水弘圣科技有限公司的老板是富某1，法人代表是富某1的老婆富某2。富某1欠李某7、汪某、秦某和欧海林钱，三人垫付相应的开票费用。李某7先给了两张30万元的濮阳市农村信用社的存单，富某1交给了周锋。后几人将剩余的260万元都转到了李某7的银行卡上，李某7把钱又转给了富某2卡上，富某2又把钱转给别人了。转完钱几人就得到了商业承兑汇票和保兑保函。贴现时发现票是假的，就找郜金伟退票，后汪某就报警了。找郜金伟退开票费，郜金伟说共开了3500万元的商业承兑汇票，只拿了4%的开票费，就是140万元，剩下的180万元被周锋拿去了。经在濮阳找郜金伟索要，秦某要回55万元现金和两块不值钱的假表。李某7要回现金85万元和三辆车，车折抵45万元。三辆车当时都过到了卜某的名下，共卖了41万元。10、同案犯周锋的供述，证实2014年7月，在河南濮阳介绍富某1虚开无真实背景的商业承兑汇票，票面金额3500万元，其收取了320万元的开票费，自己得到了180万元。开商业承兑汇票的事都是其和郜金伟具体商谈的，给了郜金伟四个点的费用，共140万元，分两笔给的，第一笔30万元，第二笔110万元。富某1的公司和濮阳的公司没有真实的债权债务关系和贸易关系，富某1和郜金伟不认识。11、被告人郜金伟的供述，证实周峰带着响水的一家企业到兴泰盛世公司签过合同。兴泰盛世公司为该公司出具了3500万元的汇票及范县工行的保兑保函。收了这家公司100万元的费用，转到其银行卡上了。12、被告人周多文的供述，证实2014年的7、8月份，响水富宝贸易有限公司的人来找郜金伟处理商业承兑汇票的事情。开出的这些商业承兑汇票是以兴泰盛世公司的名义开的，郜金伟盖的章。每次开票不光只有商业承兑汇票，还有合同、企业资料等文件，这些都是郜金伟和客户谈的。保兑保函是范县工行行长王宪伟出具的，盖有范县工行的公章，是其带着响水公司的一个老头和周锋一起去范县找的他。13、被告人王宪伟的供述，证实涉案的三张保兑保函是其出的，上面的公章还是之前的那枚假章，行长王宪伟的签字是本人签的。一般情况下都是周多文带着客户去办公室开这种保兑保函。对涉案汇票没有印象，应该是郜金伟开的。没有直接收取费用，其为郜金伟开保兑保函，郜金伟替其还债。（四）2014年8月份，被告人郜金伟使用上述手段通过汤永亮（另案处理）骗取崔某30万元、申某20万元，为二人伪造1600万元的商业承兑汇票，王宪伟在相对应的保兑保函上签字并加盖虚假范县工行印章。郜金伟将其中25万元替王宪伟还账。崔某、申某发现票据虚假，遂向公安机关报案，后郜金伟退给崔某35万元、申某25万元。上述事实有公诉机关提交的并经庭审质证的下列证据予以证实：1、被害人崔某报案的收案登记表、建设分局立案决定书及建设分局出具的情况说明。2、汤永亮的户籍证明及信阳市公安局老城派出所出具的找不到汤永亮的证明。3、濮阳市工商行政管理局出具的河南兴泰盛世实业有限公司注册信息查询单。4、中国工商银行股份有限公司濮阳分行出具的未开展保函业务的证明。5、濮阳市公安局建设分局查询存款通知书（回执）及所附明细，证实转款情况。6、郜金伟提供的信阳华博酒业有限公司崔某出具的协议的残缺件、收到现金7万元、5万元、10万元的收条。7、被害人崔某的陈述及其自书的报案材料、向公安机关提供的2014-017商业承兑汇票独立保兑保函、2014-018商业承兑汇票保兑保函、购销合同、商业承兑汇票的复印件、兴泰盛世公司相关手续复印件、郜金伟身份证复印件及其向汤永亮、郜金伟二人转账的凭条复印件，证实其和申某把公章给了郜金伟，郜金伟在两份合同上分别盖上公章。汤永亮就让二人去转款，其转给郜金伟30万。后来发现郜金伟给的票是假的，郜金伟说补偿其并把票收回去了。郜金伟在报案后给了30万元现金。后来又给了5万元，说是补偿。还签了份协议，协议在郜金伟那里。8、被害人申某的陈述，证实在濮阳按照汤永亮所说给郜金伟转账20万元。郜金伟把票和保函给老汤了，转完钱后老汤才给我。后发现郜金伟给的票是假的，郜金伟说补偿我们并把票收回去了。郜金伟退了20万元，通过崔某转账5万元，签了份协议。9、被告人郜金伟的供述与辩解，证实2014年8月份下半月的一天，姓汤的说用公司的手续找别人开汇票，并承诺给四五十万的手续费。其就把公司的公章、个人手章和营业执照等扫描件给了他，他还要了账户。一个多星期后姓崔的来了，看到有假的汇票和保函，就撕了。姓崔的说转钱，其当面给姓汤的打了电话，并将转给的50万元转回去了20万元。崔某给的钱都已经还了。我们签了一份协议。12、被告人王宪伟的供述，证实2014年4月和郜金伟通过朋友认识的，郜金伟实名开了兴泰盛世公司。本想在一起投资经营一个节能灯项目，但是没有资金，郜金伟就提到让其从银行开具汇票保函，然后从中收取手续费。郜金伟负责联系客户，谈好后把制作的保兑保函给我，我只负责在上面签名盖章，公章是假的。2014-017、018保函上的名字是其本人签的，跟郜金伟见面后就在他带的保函上签字盖章了。所有的保函都是郜金伟或周多文找其签字盖章时带过去的，谁制作的不清楚。郜金伟替我还了一百多万的债。前期工作其不参与也不过问。13、被告人周多文的供述，证实和郜金伟是朋友介绍认识的，在濮阳闲时就给他公司帮帮忙。郜金伟的兴泰盛世公司注册没多长时间，我就见过他和他妻子韩菲菲，还见过两个司机，一个叫老李，一个叫庆伟。郜金伟负责其在濮阳的吃住。郜金伟和客户谈好后，负责打印包括购销合同、商业承兑汇票结算的协议书、保兑责任协议书、核实银行条件确认书和保兑保函样本等在内的手续，之后就带着客户到范县工行找行长王宪伟，验证他的行长身份，当面由王宪伟在保函上签字盖章。这样的保函我大概办了二三十份，上千万、上亿的都有。2014-017、018保函和2014-08-12购销合同、24735378、24735384、14735385汇票这些应该不是其开的，一点印象都没有。其曾在开州宾馆跟崔某见过一面。（五）2014年7至10月份，被告人郜金伟、周多文伙同孟某（另案处理）等人伪造3.3亿元的商业承兑汇票，被告人王宪伟在相应的保兑保函上加盖虚假范县工行印章。孟某以郝某成的车辆作抵押委托毛某1寻找出资方融资。2014年9月份毛某1通过花某联系到珠海翊翔装饰工程有限公司，并交纳了20万元核行押金，因孟某等人拖延时间核行未果；2014年10月份，毛某1又通过花某联系到石家庄鼎铭投资管理有限公司，并交纳了20万元核行押金，因投资公司代表到银行窗口咨询核行未果，后又交了3万元差旅费，投资公司的代表在周多文的带领下到王宪伟的办公室进行核行，因其向王宪伟出示了保兑保函复印件，未能核行。毛某1交给的两公司的43万元是借的周某1等人的，至今未还。上述事实有公诉机关提交的并经庭审质证的下列证据予以证实：1、濮阳市公安局胜利分局从周多文处扣押的与辽宁谦隆劳务工程有限公司的购销合同、用商业承兑汇票结算货款协议书、商票保兑责任协议书、申请报告、商业承兑汇票保兑保函、商业承兑汇票复印件，从周多文U盘提取的与辽源鑫利商贸有限公司的购销合同、煤炭购销合同、用商业承兑汇票结算货款协议书、商票保兑责任协议书、申请报告、商业承兑汇票保兑保函及二公司间保函开具情况，提取的孟某手机短信截屏，从毛某1邮箱提取的康某发送给毛某1的邮件“贸易结构关系说明”。2、濮阳市华龙区价格认定中心出具的华龙价证鉴【2014】0394号鉴定结论书，证实涉案的奔驰牌轿车2014年12月29日价值120万元。3、证人毛某1的证言及其提供的商业承兑汇票保兑保函、补充协议书、账户查询结果、石家庄鼎铭投资管理有限公司相关手续、商业承兑汇票跟单保兑保函融资业务操作协议书、核行要求、授权委托书、煤炭购销合同、合作协议书、中介协议书、商业承兑汇票保兑保函模板、范县支行授信函、收据复印件、工行客户留存联、核行程序、商业承兑汇票、转授权书及附件、河南兴泰盛世实业有限公司手续、辽源鑫利商贸有限公司手续、机动车质押合同书、协议、承诺书、车辆转押协议，证实其要使用汇票购买煤炭，通过丁某1认识了刘某3、孟某、康某，孟某拿出9000万元的汇票样板，康某说可以当场开票、当场核行当场兑现。钱是找周某1借的。其通过花某先后找了珠海的太清福和石家庄的担保公司，并交给对方各20万元。康某一开始用郝某成的保时捷卡宴作为抵押，后该车因经济纠纷被人拖走的，就用奔驰车做抵押。两次核行均未成功，再核行时石家庄一方要求先出500万元的保函，孟某拿了好几张保函原件，其中一张盖章，石家庄一方复印了盖章的那份保函。其向周某1借款3万元汇给石家庄一方，孟某说核行也需要30万元，并说前两次都是他垫的。李某2带领孟某、康某、毛某1、周某1见到了行长王宪伟，还见到了出票方郜金伟。中间开的汇票依据的煤炭贸易没有真正发生。4、证人郝某成的证言及向濮阳市公安局胜利分局递交的控告书、其提供的身份证复印件、机动车行驶证、借车便条、刘某3书写的欠条、孟某书写的暂借车条、承诺书、机动车质押合同书、协议及账户查询结果，证实2014年10月19号，孟某以核行需要资金的名义向其借了10万元。其将其车牌号为京Ｎ×××**的奔驰S600的轿车借给孟某并同意孟某抵押给毛某1作为毛某1融资的出资使用保证金，后其发现毛某1找的石家庄的担保咨询公司进行融资，才认识到自己被骗，且轿车已被毛某1抵押给别人。5、证人孟某的证言及其提供的授权委托书、核行要求、承诺书、车辆转押协议、机动车质押合同书、协议，证实其通过李某2认识了郜金伟。郜金伟声称能开出真实的商业承兑汇票，其将辽源鑫利公司的相关资料交给郜金伟，次日李某2交给其1亿元的汇票。因为公司需要融资认识刘某3、毛某1，毛某1称能融资2.3亿元，其就委托康某和刘某3与毛某1办理融资的事情。毛某1称融资需要40万元，刘某3让郝某成拿车抵押给毛某1做40万元。其借过郝某成十万元，说是核行用。汇票没有真实的交易往来。第一次核行自己不在场，再核行时因出资方在范县工行窗口咨询未核行。这次核行用郝某成的车做抵押，让毛某1出50万元。第三次核行前毛某1称出资方要3万元，其提出银行方要核行费30万元，郝某成将仅有10万元借给其。核行时，出资方拿出了汇票的复印件，王宪伟很生气，核行未成。毛某1一直未还郝某成的车。当时李某2说周多文是和郜金伟一起开公司的，第三次核行的时候周多文也在场。6、证人薛某1（石家庄鼎铭投资管理有限公司）提供的商业承兑汇票跟单保兑保函融资业务操作协议书、核行要求、声明、授权委托书、商业承兑汇票、保兑保函及石家庄鼎铭投资管理有限公司公司手续、证人赵某提供的商业承兑汇票跟单保兑保函融资业务操作协议书、授权委托书、毛某1身份证复印件、商业承兑汇票保兑保函（样本）、郜金伟身份证复印件。7、证人周某1提供的交易明细、毛某2提供的其与毛某1间的协议书、毛某1向其出具的借条及转账凭证、交易明细、周某3提供的毛永成向其出具的借条及转账凭证、濮阳市公安局胜利分局查询存款/汇款通知书（回执）及所查账号交易流水，证实本案的43万明细。8、毛某1的常住人口基本信息及鄂尔多斯市公安局东胜区分局出具的抓获经过。9、证人太清福提供的公司印章印文、珠海翊翔装饰工程有限公司营业执照等相关手续、珠海翊翔装饰工程有限公司的信息。10、证人刘某3的证言及其对王宪伟、郜金伟的辨认笔录，证实其认识了孟某、郝某成等人，几人见到了郜金伟，郜金伟说了核行、开票的事情。毛某1说可以找出资公司。9月23日商量核行时，孟某出面向郝某成借了车给毛某1做抵押。其在核行时见到了范县工行的王宪伟、张再军。核行时李某2是中间人，周多文自称是银行行长，和王宪伟关系很熟。汇票没有真实的贸易。11、证人康某的证言及其对王宪伟、郜金伟的辨认笔录，证实康某、刘某3、孟某等人在濮阳见到了郝某成，几人找到了中间人李某2与周行长周多文。在濮阳郝某成主动说用自己的卡宴车做抵押，并把自己车的照片发给毛某1。毛某1找了珠海的一家出资公司。孟某通过电话以自己的名义向郝某成借了车子，其作为见证人在借条上签了自己的名字。其先将郝某成的卡宴车交给了毛某1，后车被人拖走了，郝某成使用奔驰车做抵押。二次让珠海方核行，毛某1称对方要50万元，其中40万元是核行的费用，10万元是自己的花销。孟某同意了，就用郝某成的奔驰车做抵押并书写了相关文书。核行时，因石家庄一方在柜台询问致未核行。石家庄一方要求再汇3万元费用并提供盖章的保函。毛某1一方的周某1交了3万元。核行前，其对郝某成说孟某核行还差10万元，郝某成又支付孟某10万元。12、证人李某2的证言，证实周多文是郜金伟公司的人，周多文自称做过副行长，郜金伟也说周多文是副行长。李某2通过孟某认识了刘某3、康某、郝某成等人。毛某1称能在珠海找到出资人。第一次核行因为李某2把孟某公司的公章带走了，没有核行成功。第二次核行因为出资方在范县工行窗口咨询业务也没有核行成功。第三次核行前，毛某1一方的人要求见王宪伟但仅仅是见到了，核行时出资方把汇票的样本复印件拿出来了，王宪伟发火了，没有核行成。李某2听孟某说过郝某成好心帮孟某核行把车押上了，被毛某1开走。郜金伟向李某2要核行费10万元，李某2告知孟某，孟某给李某2两次共计8万元，李某2给郜金伟5万元。13、证人王某2的证言，证实郝某成将一辆奔驰600抵押给毛某1，还签订了抵押合同，后因核行失败，毛某1将车开走了。毛某1还就此事向其咨询过。14、证人丁某1的证言，证实听说毛某1因为银行核行的事情已经支付了出资公司40万元。第三次核行前的一天晚上周某1说见王宪伟时仅仅握了握手。丁某1意识到可能是骗局，把所有企业资质的原件及印章都留给了杨某，让其全权代表。保时捷卡宴车是孟某从郝某成手里借的，后来听说被车主拖回去了，孟某就又借了郝某成的一辆奔驰车给毛某1作抵押。15、证人周某1的证言，证实毛某1因商业承兑汇票核行的事情以借钱的名义于2014年9月23日要求周某1支付给珠海太清福20万元，周岳霄于2014年10月18日因商业承兑汇票核行的事情支付石家庄的担保投资公司3万元。关于核行的事情，与丁某1、刘某3、毛某1等人的证言基本一致。16、证人杨某的证言，证实毛某1称能联系到出资公司，就联系上了孟某。听郝某成说他拿出来二十万给了孟某做核行费。后来，孟某也说了这个事，另外十万元是他和李某2凑的。郝某成的车被毛某1开走了。其余同丁某1、刘某3等人证言。17、证人周某2的证言，证实因为珠海公司核行，毛某1向周某1借款20万元，周某1就向毛某1指定的账户中打款20万元。后来又核行时周某1给毛某1指定的账户上打款3万元。郝某成拿他的奔驰600做的抵押，让毛某1拿前期费用去兑现。毛某1在核行过程中一共花了40多万元。18、证人毛某2、周某3的证言，证实毛某1因商业承兑汇票核行的事情以一辆奔驰S600轿车作为抵押向毛某2借款现金3万元、转账16万元、汇款8万元，毛某1与毛某2还签了23万元的借条。其中15万元是周某3借给毛某2的，直接打入了毛某1账户中。19、证人张某4、薛某1、冯某、薛某2的证言及冯某对被告人王宪伟、周多文的辨认笔录，证实张某4将花某介绍来的做商业承兑汇票融资的客户毛某1介绍给石家庄鼎铭投资管理公司的总经理薛某1，因商业承兑汇票的核行签订协议，并支付石家庄公司的前期服务费23万元。冯某代表石家庄鼎铭管理投资有限公司于2014年10月15号来到范县工行进行核行，因为他们同行的人去柜台核实行长身份导致核行失败；2014年10月20日拿着毛某1递交的银行保兑保函复印件在行长王宪伟面前出示，王宪伟害怕并质问了孟某。冯某认为有很大风险，并将实际情况汇报给公司，该公司没有做此项业务，且证实毛某1因核行的事宜交至本公司23万元的前期服务费，一直没有退还。一个留着寸头的人（经其辨认，为被告人周多文）领着去的行长办公室，并同王宪伟一起质问孟某，还抢走了冯某手中的复印件。20、证人花某的证言，证实辽源鑫利商贸有限公司是收款人，兴泰是出票人。汇票贴现帮毛某1联系了珠海的太清福，没弄成。后又帮忙联系了石家庄鼎铭投资管理有限公司，也没做成。21、证人唐某的证言，证实刘某3要100多万的核行费，郝某成曾借了卡宴车抵押。后通过公安局的战友把车开回来了。22、证人太清福、邓某、赵某的证言及太清福对毛某1、花某的辨认笔录，证实2013年9月，毛某1和花某到公司谈过一笔汇票的贴现业务。让赵某和邓某去濮阳核实的，赵某说银行没进去，就让他们回来了。毛某1打过来20万元。23、被告人周多文的供述，证实辽源鑫利贸易有限公司的法人孟某是李某2介绍给郜金伟的客户，郜金伟把孟某的资料交给其，让打印商业承兑汇票。给孟某打印过好多商业承兑汇票，在U盘“李某2-营口”文件夹里有合同和汇票的版。先后做过四套，都没有做成。后李某2和孟某要求先打出商业承兑汇票和保兑保函。此事经郜金伟同意并安排后，其打印好了汇票和保函交给郜金伟，郜金伟再去找王宪伟、张再军签字盖章。当时交给孟某的时候说不准复印、扫描和拍照，但是石家庄鼎铭投资管理公司的人复印了。这些汇票都没有真实的交易，李某2也是知情的。二、被告人王宪伟诈骗（一）2013年9月，河南东宝电子科技有限公司（以下简称东宝公司）向徐某借款2000万元（实际汇款1034万元），徐某提出需要银行担保。王宪伟为了使用该款，伙同他人伪造范县工行印章，以范县工行的名义为其出具了“借款保函”，约定如东宝公司不能按期偿还借款本息，范县工行承担借款的担保责任，骗取徐某的信任。借款到期后东宝公司未还款。2014年6月16日，王宪伟又以范县工行的名义为该笔借款出具“承诺函”，承诺2014年6月20日前由范县工行代为偿还借款本息，但到期后未履行。2014年9月4日，徐某向开封顺河回族区人民法院起诉，王宪伟又以范县工行的名义与徐某达成“民事调解协议”，约定由范县工行于2014年10月5日前一次性还本付息。王宪伟出具的“借款保函”和“承诺函”、“民事调解书”均加盖了王宪伟伙同他人伪造的范县工行的印章。上述借款由王宪伟、张某8等人使用。2014年4月至11月，已归还徐某1042万元。上述事实有公诉机关提交的并经庭审质证的下列证据予以证实：1、中国工商银行股份有限公司濮阳分行出具的说明、证明、（濮）公（物）鉴（文）字[2015]01号鉴定文书，证实自2012年11月1日起濮阳分行杜绝手工用印，涉案的保函等文件上面加盖的是伪造的范县工行公章。2、到案经过、证明。3、中国工行濮阳分行关于王宪伟涉嫌经济犯罪情况的报告及所附复印件，工商银行濮阳分行、范县工行的相关手续复印件，王宪伟任职通知、免职通知、证明、中国工行濮阳分行关于王宪伟违规出具保函的说明、工行部分任职文件及张再军干部任免审批表。4、濮阳公安局直属分局于2015年2月9日在开封顺河回族区人民法院调取的徐某起诉、审理、执行的手续。5、王宪伟开封1034万元的资金流向图及相应的转账凭证、徐某账号为62×××05的交易明细及当天的汇款手续、王红梅账号为62×××47的交易明细、余国水向开封顺河回族区人民法院转账210万元的凭证、河南奥立得贸易有限公司的账户明细，证实1034万元的去向及后续还款情况。6、东宝公司的手续、河南奥立得贸易有限公司的手续。7、濮阳市工行提供的范县工行相关手续、2013年转授权书、2014年转授权书、中国工商银行员工行为禁止规定、中国工商银行行政印章管理办法、行政印章管理系统管理办法、范县工行、濮阳分行行政印章使用登记簿、邮箱2012年度上级行邮件复印件、河南分行关于行政印章管理系统推广工作有关问题的通知。8、濮阳市公安局直属分局协助查询财产通知书（回执）、所附的中国工商银行股份有限公司范县支行出具的情况说明及东宝公司的银行账户信息、濮阳市公安局直属分局调取证据通知书及所附郜金伟账户情况。9、吴某1提供的借款合同等手续。10、王浩提供给公安机关的王宪伟等人归还徐某钱款的明细及汇款凭证复印件、连带保证责任免除协议书、张某5的账户明细，证实归还徐某共计1108万元，含利息66万元，其中有凭证的为822万元。11、证人张某5的证言，其名下银行卡未自己使用，不知情。12、证人窦某的证言，证实2013年东宝公司借徐某2000万元，实际出借1034万元。范县工行为此笔借款出具借款保函。为了确认王宪伟的身份真实性，徐某派其与翟红云二人前往范县去确认。二人在李伟的陪同下，于2013年9月29日在范县工行王宪伟的办公室亲眼见到王宪伟在自己的电脑上提出了借款保函纸质件，并当场签字盖章。李伟还开车带着二人去看了东宝公司的厂址。2013年9月30日，窦某作为公司出纳从徐某账户上向东宝公司范县工行的账户中转账1034万元。到期后没有如期偿还，窦某还经常联系王宪伟催要借款。13、证人张某6的证言，证实2013年9月份，张某6的朋友崔艳让其帮忙借钱，其联系到徐某。之后徐某与崔艳谈成了借款事宜，借款2000万元。在徐某的要求下，其在借条上签署了担保。实际借了多少并不知情。后该笔借款不能如期偿还，徐某带其去濮阳见了王宪伟，王宪伟也没钱，其就替崔艳偿还了200万元，并与徐某解除了担保责任。崔艳已归还。14、证人何某的证言，证实其认识王宪伟。王宪伟于2014年1月22日、2014年1月28日借款两笔100万元，合计200万元。至今未还。15、证人王某3、刘某4、王某4、张某7、李某4的证言，证实范县工行的印章在用印机内，只有通过市行审批才能用印，王宪伟根本拿不到印章，工行有规定不能为个人借款做担保。16、证人张某8的证言，证实通过余国水认识王宪伟，找余国水借过1100万元，实际转账800万元，后来余国水让其给王宪伟写了借条。借款是从余国水的东宝公司转到了马俪萍的奥立得。称自己借给了崔艳300万元、借给李伟20万元，剩下的都还朋友钱了。后来才知道这笔钱是借的开封徐某的。之前余国水说是借款成了让给王宪伟的儿子买辆车，其给了余国水30万元。当时王宪伟不在场，也不知道。自己的欠款都是司法警官学校的项目欠的债。17、证人张某9、吴某1的证言，证实张某8的转款均是偿还债务。18、被害人徐某的陈述，证实2013年9月29日，张某6找到其说开封市杞县农发行的行长李伟出面为其在范县工行当行长的同学帮忙，为一家企业借2000万元，由范县工行担保，并由行长签字，加盖公章。转账1034万元，给了李伟现金66万元，李伟写了借条，并付给我一个月的利息66万元。其派窦某、翟红云二人跟随李伟前往范县落实办理借款保函手续。在二人的见证下，王宪伟在其办公室出具了借款保函，并签字盖章。借款到期后，东宝公司未如期偿还。在其催促下，2014年6月16日王宪伟以范县工行的名义出具了其亲笔签字并盖有公章的“承诺书”。借款主要是冲着范县工行的借款保函才借的。目前已偿还大约700万元，但称该700万元属于利息和罚金。19、被告人王宪伟的供述，证实其以范县工行名义为东宝公司向徐某的借款担保并加盖虚假印章，自己使用了其中的234万元偿还自己经营的濮阳汇丰煤炭销售公司的欠款，其余转给了张某8。共还徐某1108万元。郜金伟转给张某5、窦某都是其让转的。张某5汇给徐某的钱是借的何某的。（二）2014年5月，被告人王宪伟与濮阳市乾元宝业置业有限公司实际控制人滑某（已判刑）通过濮阳市建行职工张某10相识，滑某提出让王宪伟以范县工行的名义作担保从庞某处借款。商定共用借款后，王宪伟同意以范县工行的名义为滑某向庞某借款1000万元担保，但要求滑某对余国水（另案处理）提供土地抵押。滑某为取得其信任，便隐瞒土地在2014年4月份之前已被多个法院多次查封及自己负债累累的事实，以其公司持有的内黄县“内国用（2013）第00078号”国有土地使用证作抵押，与余国水签订抵押担保借款合同，并进行了公证。2014年5月6日，滑某与庞某签订借款合同，约定借款1000万元，王宪伟在该借款合同担保人处签字并加盖了伪造的范县工行印章。次日，庞某与滑某商议后，滑某以公司名义为庞某出具收据一份。滑某将庞某的实际出借的90万元自己占有。上述事实有公诉机关提交的并经庭审质证的下列证据予以证实：1、河南省濮阳市中意公证处提供的抵押合同公证资料，证实滑某与余国水间签订以涉案土地担保的500万元的借款合同，并进行了公证。2、内黄县国土资源局提供的涉案土地被多家法院查封的手续、公安机关从华龙区人民法院、濮阳县人民法院调取的民事起诉状、查封裁定书及送达回证的复印件、濮阳县人民法院悬赏执行公告，证实涉案土地在2014年4月份之前已被多个法院多次查封及滑某无还款能力。3、庞某向公安机关提供的起诉至华龙区法院的手续。4、查询通知书及相关银行单据，证实庞某与滑某间的转款情况。5、证人张某10的证言，证实滑某通过其认识王宪伟，并让王宪伟以范县工行的名义为借庞某的钱做担保。签订王宪伟在该合同上签字并盖章，后滑某说庞某没转钱。6、证人管某的证言，证实听说滑某找范县工行行长王宪伟担保。7、证人滑某的证言，证实2014年年初，让王宪伟以范县工行的名义担保从庞某处借款。王宪伟觉着其有土地和正在开发的项目，就同意了。与庞某签订了一份借款合同，合同上写的是借款1000万元，在这份借款合同上王宪伟盖了范县工行的印章，但实际没有这么多。2014年5月，庞某把他个人的三辆车作价73万元，又转账17万元，凑够了90万元。钱都用在了公司的经营上了。当时王宪伟担保时还提出让其提供东西作抵押，就把在内黄的一块土地抵押给了他，并跟余国水在濮阳市中意公证处办理了公证。8、证人庞某的证言及其交给公安机关的情况说明、收据、借款合同复印件，证实1000万元的借款合同上范县工行行长王宪伟签名并加盖了公章。滑某给王宪伟提供了土地证和房产抵押担保，和余国水办的，还办理了公证手续。当时说的是借款金额是1000万元，而实际上履行的是500万元。滑某出具了一份“借款合同”和一张500万元的“收据”。9、被告人王宪伟的供述，证实其通过建行的张某10认识的滑某，滑某提出以银行担保从庞某处借款，并允诺可以共用借款。其提出需要抵押，滑某用公司的土地和在建工程作的抵押，并进行了公证。滑某与庞某签订的借款合同金额是1000万元，实际上并没有履行。其在合同上签字并加盖假印章。（三）被告人王宪伟以借款为由分别于2014年1月22日、28日骗取何某共计200万元，王宪伟将该款用于向徐某还款。上述事实有公诉机关提交的并经庭审质证的下列证据予以证实：1、濮阳市汇丰煤炭销售有限公司银行往来明细。2、证人张某5的证言，证实其并不认识何某。3、被害人何某的陈述及其提供的两张借条、说明材料、保证、濮阳市公安局直属分局协助冻结、解除冻结财产通知书4份，证实2012年10月认识的王宪伟，2014年1月22日王宪伟提出借其100万元，其往其妻子张某5工行卡上转了100万元，后来王宪伟补的借条。2014年1月28日王宪伟再次提出借款100万元，也是转给了张某5，当场打了借条。中间还有三笔借款，分别为15万元、18万元和10万元，但是都还了。4、被告人王宪伟的供述，证实其向范县搞运输的何某借过三笔款，一笔50万元，还有两笔100万元。50万元用于偿还自己经营汇丰煤炭公司的欠款；200万元用于偿还徐某。仍有200万元没有偿还。三、被告人王宪伟金融凭证诈骗2014年4月份，为归还徐某的欠款，被告人王宪伟伙同崔艳、李伟、刘士杰（均另案处理）预谋使用虚假银行存单骗取他人钱财。后刘士杰以范县工行吸收储户资金作银行内部周转，定期利息高出国家2倍为由将程某1和程某2兄妹诱骗至范县工行，王宪伟以范县工行行长的身份、李伟冒充范县工行主任配合刘士杰的谎言。程某1兄妹因此于2014年4月24日存入范县工行500万元，王宪伟等人为其出具伪造的工商银行储蓄存单和保兑函。500万元存入后，王宪伟随即安排崔艳将500万元全部转入崔艳卡内。程某1兄妹发现王宪伟交予的储存单与柜台开出的不一致，便询问王宪伟。王宪伟又谎称再存200万元可以开出和银行柜台一样的储存单。2014年5月14日，程某1兄妹再次将存有200万元的银行卡及密码交予王宪伟。程某1当天网上转出100万元，剩余100万元当晚被王宪伟方消费99万余元。王宪伟为程某1兄妹出具了金额为700万元的虚假范县工行储存单和600万元的虚假范县工行保兑保函。到期后，程某1兄妹发现被骗，经多次索要，王宪伟一方退还300万元。上述事实有公诉机关提交的并经庭审质证的下列证据予以证实：（25）程某1提交的报案材料、本人身份证复印件、500万元的保兑保函、700万元的存单、600万元的保兑保函、王宪伟身份证复印件。（25）协助查询财产通知书及程某1账户明细办理手续。（25）被害人程某1、程某2的陈述及其本人书写的情况说明，证实刘士杰等人虚构李伟系范县工行主任的身份，王宪伟虚构在范县工行存定期高利息的事实，骗取二人存入500万元，王宪伟、李伟等人伪造假存单、假保函，谎称三个月后可以取款的事实，期间程某2兄妹发现存单与柜台给的存单不一样，王宪伟谎称再存200万元可以换存单、保函，并以同样的手段再次骗取二人100万元，王宪伟一伙寄送600万元的假存单、假保函给了程某2兄妹。程某2兄妹到期发现存单、保函系假的后，联系王宪伟，王宪伟说自己是被李伟、刘士杰逼的，愿意还钱。二人自王宪伟处分多次追回300万元，均转账至李慧敏的银行卡上。4、被告人王宪伟的供述及其对小刘、李伟、崔艳的辨认笔录，王宪伟对此事没有异议，称假存单系李伟、崔艳等人拿出来的。张某8一直跟着了，知道这个事。上面的章是他们自己刻的。四、被告人郜金伟票据诈骗罪、诈骗被告人郜金伟为了骗取他人财物，以自己为法人的兴泰盛世公司的名义与他人签订虚假的合同，并为其出具无资金保证的商业承兑汇票，具体事实如下：（一）2014年5、6月份，张某12通过贾树祥在郜金伟的兴泰盛世公司开出5000万元的商业承兑汇票，交给郜金伟15万元开票费，又通过王某1在郜金伟处开具5000万元的商业承兑汇票，交给郜金伟40万元开票费。后张某12出50万元给王某1用于融资，王某1退还10万元，袁小军（另案处理）从中拿走10万元，郜金伟因之前欠王某1钱款，便将剩余的30万元和之前张某12给的钱进行汇总，给张某12打欠条85万元。郜金伟以借钱为由向张某12借款10万元，未出借据。上述事实有公诉机关提交的并经庭审质证的下列证据予以证实：1、张某12提供的郜金伟出具的收据、与郜金伟间的微信截屏、授信函，证实郜金伟为张某12出具85万元的欠条。2、证人王某1的证言及其提供的张某12自书的收条及李某2自书的承诺书，证实北镇的张某12到濮阳开票，给郜金伟转账40万元,给了张某12付款方为东宝公司，收款方为北镇市建筑安装工程有限责任公司、总金额2亿元的商业承兑汇票。后李某2说让张某12找他。郜金伟说王宪伟行长需要60万元核行费用，因为王行长的妻子做担保公司，现在欠别人钱。并说张某12有钱，正在外面融资。3、证人李某2的证言，证实其与张某12经过王某1和贾树祥介绍认识郜金伟，让郜金伟做汇票，张某12出了50万元。王某1带着郜金伟的汇票让出资方核行，张某12给出资方打款1万元，王某1带着出资方见了郜金伟之后表示业务无法做。之所以介绍孟某在郜金伟处做汇票是为了让郜金伟还钱。4、被害人张某12的陈述及其对郜金伟的辨认笔录，证实2014年4月份通过沈阳的王某1认识的郜金伟。和郜金伟签订了空头的贸易合同，开具5000万元的商业承兑汇票，收了40万元的开票费，没有银行的保兑保函。贾树祥还领其去找郜金伟开出了一张5千万元的商业承兑汇票，给了郜金伟15万元；还有就是在安阳时，给了王某150万元，退了10万元，让袁小军拿走10万元。王某1共欠30万元，郜金伟又欠王某1钱，所以郜金伟给打了一张85万元的欠条。另外，郜金伟在濮阳让借钱，就借给他10万元，没打借条，到现在郜金伟实际骗了95万元。5、被告人郜金伟的供述与辩解，证实郜金伟供认认识张某12，辩称余国水拿着那张张某1给其转款的银行卡了，钱都给余国水了，借款10万元属个人借款。6、被告人周多文的供述，证实其通过郜金伟认识了张某12，张某12去公司应该是和郜金伟谈商业承兑汇票的事情，但有没有开其开不清楚。（二）2014年11月2日，被告人郜金伟为常某出具1亿元伪造的商业承兑汇票，骗取常某10万元，用于退还李某7被骗的钱财；2014年12月1日郜金伟虚构伙计酒后驾车被抓的事实，骗取常某10万元。上述事实有公诉机关提交的并经庭审质证的下列证据予以证实：1、被害人常某的陈述及其报案材料、所附的商业承兑汇票四张（24736113-24736116）、购销合同一份、银行卡两张、转账条一张、栾川新绿生态养殖场相关手续的复印件，证实2014年10月初，从兴泰盛世公司开过五千万的商业承兑汇票。先交了10万元的开票费，联系核行时郜金伟说让再交20万元。2014年12月1日，郜金伟打电话说一个伙计喝酒开车进了公安局，他急用钱，让给他打过去10万元，算核行费也行，算借款也行。就转到了他农行卡上10万元。两个公司没有真实的贸易和债权债务关系。没有走核行程序，也没有保兑保函。2、本案资金流向表、濮阳市公安局直属分局协助查询存款通知书（回执）三份及所附明细。3、被告人郜金伟的供述，证实2014年10月左右其认识常某，公司与其签订过一份购销合同，开具过商业承兑汇票，目的就是为了通过商业承兑汇票来融资。郜金伟辩解没有收过常某的手续费，只是向常某借款20万元。其中10万元让常某转到了李某7卡上，另10万元转到了自己农行的卡上。郜金伟将卡上的十几万元转给了余国水。20万元至今没有还。没有开保兑保函。4、被告人周多文的供述，证实经其辨认，栾川新绿生态养殖场的票应该是郜金伟出的。李某6是郜金伟的表弟，在公司开车。（三）2014年10月份，被告人郜金伟为宏大（睢县）置业有限公司开具总金额为2000万元的商业承兑汇票，伙同康群（另案处理）骗取梁某开票费50万元，郜金伟获得3.9万元。上述事实有公诉机关提交的并经庭审质证的下列证据予以证实：1、梁某的报案材料及附带的梁某身份证复印件、河南兴泰盛世实业公司营业执照复印件、河南泽平投资有限公司营业执照复印件、票号为23201396-23201399的四张商业承兑汇票复印件、开票费用收据复印件、转账取款凭证复印件、姜现伟身份证复印件。2、宏大（睢县）置业有限公司证明及该公司法人姬某提供的公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、机构信用代码证等证件复印件。3、宏大与吴某2、梁某签订的不可撤销委托引资支付承诺书。4、张某11提供的河南泽平投资有限公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证复印件。5、公安局调取证据清单及涉案的四张汇票。6、证人姬某的证言，证实宏大公司委托吴某2、梁某二人为公司融资，并签订了引资承诺书。融资费用由吴某2二人出，融资5000万元，二人可得服务费500万元。听吴某2说这个事被骗了几十万。这四张汇票没怎么当回事，和兴泰没有贸易和债权债务关系。当时去的时候带着印章去的，办了一些手续，盖了一些印章。7、证人张某11的证言及其对康群的辨认笔录，证实其通过王某5认识一个姓康的人，姓康是做商业承兑汇票的。姓康的曾经拿过一张商业承兑汇票让其贴现，其认为这个业务根本没法做。姓康的人可能拍过河南泽平公司营业执照的照片。8、证人吴某2的证言及其对郜金伟的辨认笔录，证实姬某的公司需要用钱，通过其找到梁某，梁某通过康群在濮阳开具了商业承兑汇票。康群声称能贷出来钱，后来一直没有弄出来钱。票没看，就是想用这几张票去银行兑钱。和姬某签过协议。9、证人王某5的证言，证实2014年八九月份通过朋友华某认识的康群，康群说他有银行承兑汇票，想兑出现金。就把他介绍给张某11，想通过张某11兑出现金，但是张某11看到康群拿的是商业承兑汇票，没法兑出现金。之后没有做任何业务。10、证人华某书写的情况说明，证实其2014年8月在互联网上认识的康群，把康群介绍给了王某5，没有和他合作。11、被害人梁某的陈述及其对郜金伟的辨认笔录，证实其被郜金伟和康群骗了50万元。康群声称郜金伟的公司能开出商业汇票，需要45万元的保证金和5万元的开票费。其将45万元汇入康群妻子闫会萍的账号，将5万元现金给了康群。康群说其转交给郜金伟，还给开了一张收据。票号为23201396-23201399的四张汇票就是康群领其去濮阳找郜金伟开的，收款人是姬某的房地产开发公司。就见过郜金伟那一次。12、被告人郜金伟的供述，证实2014年九十月份康群让其在已经写好内容的商业承兑汇票上盖章，并许诺给5万元。其拿票找周多文盖章。康群给了其4万元，后来发现是3.9万元，康群抽了1000元当过路费。经辨认，梁某提供的四张汇票（23201396-23201399）就是康群拿来盖章的这四张汇票。13、被告人周多文的供述，证实票号为23201396-23201399的四张汇票不是其开具的，上面的章也不是其盖的。公司的章都是郜金伟或韩菲菲保管。公诉机关为证实上述犯罪事实还出示了以下综合证据：1、被告人王宪伟、郜金伟、周多文的常住人口基本信息、王宪伟户籍证明及无前科证明。2、中国工商银行股份有限公司濮阳分行提供的王宪伟个人履历、中国工商银行濮阳分行任免王宪伟的文件。3、中国工商银行濮阳支行向濮阳市公安局胜利分局出具的证明，证实工行从未开展过保兑保函业务，授信文件明显虚假。4、濮阳市看守所出具的羁押证明及调押通知书、濮阳市公安局胜利分局治安大队出具的抓获郜金伟等人的证明。5、濮阳市工商行政管理局出具的濮阳市汇丰煤炭有限公司的相关手续、兴泰盛世公司信息查询单、账户往来明细清单、开户、销户申请书复印件。6、濮阳市公安局直属分局协助查询财产通知书（回执）及兴泰盛世公司、郜金伟银行账户明细，濮阳市公安局直属分局协助查询财产通知书（回执）、中国工商银行股份有限公司濮阳中原西路支行出具的情况说明及兴泰盛世公司的开户资料及账目交易明细，濮阳市公安局直属分局协助查询财产通知书（回执）及恒丰银行济南分行提供的在该银行购买涉案商业汇票的手续复印件，濮阳市公安局直属分局协助查询财产通知书（回执）及中国工商银行股份有限公司荥阳支行提供的兴泰盛世公司的来往清单、开户申请书及凭证出售手续，证实涉案公司及个人的账户明细及涉案汇票的来源。7、濮阳市公安局经侦支队从神木县公安局调取的相关证据材料，证实贾爱国需要贷款融资，贾可强与刘伟刚和唐志坤相识，刘伟刚说朋友是恒丰副行长，可以开户开商票，唐志坤说濮阳郜金伟可以融资。用了金榜的资质在济南恒丰银行开户，购买了商业承兑汇票。用的刘伟刚朋友孔剑的名字。共购买十几次汇票，孔剑称交给贾可强三次，其余被自己弄丢了。购买的商业承兑汇票被唐志坤拿走4本。刘伟刚发短信说唐志坤把商票交给了郜金伟，郜金伟用商票融资诈骗被抓了。8、河南省公安厅公（国）鉴（文检）字[2016]16号、[2016]17号、[2016]18号文件检验司法会检鉴定书，证实保兑保函上的印文与样本印文不是同一枚印章盖印。“张再军”的签名笔迹与样本笔迹系同一人所写。票号为20698248/20228276的商业承兑汇票上东宝公章和文基浩个人章的印文与样本均为同一枚印章盖印。9、濮阳市公安局经侦支队出具的情况说明，证实巩义市工商局未查到郜金伟公司注册的公司或企业，胜利分局侦查员孙思谦向经侦支队提交U盘一个，随卷附送。10、魏某、李某2、王某1、周多文对王宪伟的辨认笔录；李某2、齐某、王某1、张某1对郜金伟的辨认笔录；王某1对魏菲菲（韩晓菲）、周多文对王某1的辨认笔录。11、毛某1出具的情况说明，证实其没有被告人周多文庭审时提及的电话录音。12、兴泰盛世公司及郜金伟个人相关印章照片及该公司开具的商业承兑汇票复印件。13、证人桑某、李某5的证言及其提供的郜金伟向其转款5万元的明细清单，证实郜金伟替王宪伟归还过欠款。14、证人丁某2的证言，证实被告人郜金伟2003-2008年是该村村支书兼村长，2008年退下来后跟别人合伙开了铝矿，2011年矿就填平了，没回来过。15、证人齐某的证言及其提供的相关手续，证实曾转给郜金伟100万元，经常找郜金伟要钱。郜金伟至今还欠70万元左右，要钱时经常见周多文在二楼财务室办公。16、证人魏某的证言，证实兴泰盛世公司员工有其和郜金伟、周多文、司机李某6等人。17、证人李某6的证言，证实2014年4月郜金伟成立了兴泰盛世公司，员工有郜金伟的情人韩羽菲儿、会计周多文等人。来找郜金伟的都是开汇票的。18、证人李某2的证言，证实孟某的保函是郜金伟给的，还有辽宁丹东凤城宇达有限公司吕萍、山东粮食商贸有限公司梁美娟，开票都是郜金伟亲自办的。宝丰物流公司王某7给了郜金伟13万元。自己给了郜金伟30万元。19、证人王某1、张某1的多次证言，证实王某1夫妇领人在郜金伟的兴泰盛世公司开过商业承兑汇票，还到范县工行找王宪伟行长核行。郜金伟一开始说他是东宝公司的，余某开的汇票就是这个公司的，后来再去找郜金伟，就换成了兴泰盛世公司，郜金伟说兴泰是东宝的下属公司。跟郜金伟间的资金往来有现金，也有转账。20、被告人王宪伟的多次供述，证实2011年左右认识余国水，说要一起弄LED项目，后郜金伟参与进来了。交了不到三百万的订金，后来没钱了，项目没做成。把单位里一张盖有范县工行公章的文件拍了一张照片，发给了郑州的张某8，张某8给刻的假章。假章一直在其车上了。借款保函就只有徐某的一份。保兑保函都是郜金伟和周多文拿过来的，他们带着需要开保函的人到工行的办公室，把任职文件和相关身份证明给他们看看，当面在保函上签名盖章。徐某的借款只用了200多万元。郜金伟和周多文替还了大概200多万元的债。21、被告人郜金伟的多次供述与辩解，证实公司的法人章和个人手章都是办公室抽屉里，周多文在公司主要负责开具商业承兑汇票搞融资，对方没有跟我们发生实际的货物交易。签订贸易合同和开具承兑汇票都是周多文负责，都是他和客户谈，有的其参与了。中间收取费用了。记得有一家收取了3.9万元，是康群联系的；收了江苏连云港响水的一家公司100万元，好像是富宝公司，开了3500万的汇票和保函，这些钱转到我的银行卡上了。中间收取这么多费用是因为要找王宪伟开保兑保函。王宪伟让把钱转给开封的徐某40万元、濮阳桑姓女子5万元、濮阳李某5五十五六万元、开封法院十几万元。还债都是在2014年下半年，钱都是自己的。22、被告人周多文的多次供述，证实其2014年五六月份到郜金伟的兴泰盛世公司帮忙。该公司据了解没有实体，其具体就是开票、核行。公司是通过给找来的客户开商业承兑汇票和银行保兑保函来搞钱。具体就是帮忙弄购销合同，按照郜金伟交给我的客户提供的收款人、账号、开户银行和出票日期在电脑上排好版，打印商业承兑汇票汇票。打印的汇票付款人为兴泰盛世公司，开户行是范县工行。客户都是和郜金伟联系。有时是郜金伟的妻子菲菲弄。核行全靠王宪伟。一般是陪着出资人到王宪伟办公室，王宪伟从电脑上打出保兑保函，当场签字，加盖公章，业务主管签字。郜金伟安排给王某7打印过汇票和保函，被抓时正在等王宪伟去在保函上盖章签字。公章和票都是郜金伟负责保管。打过的票都在U盘里。开出的这些票有的是郜金伟买的，有的是客户自己带来的。路费和住宿费用是郜金伟负责。2013年底我认识的余国水，我在郜金伟的公司见过他几次。以上证据均经当庭宣读和出示，证据之间能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人王宪伟、郜金伟、周多文伙同他人以非法占有为目的，利用无真实贸易关系且无资金保证的商业承兑汇票及保兑保函骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成票据诈骗罪。五起犯罪系三人共同犯罪，案发前已退还190万元。王宪伟、郜金伟全部参与，犯罪数额为350万元；周多文参与3起，犯罪数额为220万元。郜金伟伙同他人实施了另外的3起犯罪，犯罪数额为115万元。被告人王宪伟以非法占有为目的，明知自己没有还款能力，利用虚假的范县工行公章为他人借款提供担保，以借款为名骗取他人财物，共计1324万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。案发前已退还1042万元。被告人王宪伟伙同他人以非法占有为目的，使用伪造的银行存单及保兑保函骗取他人财物600万元，数额特别巨大，其行为已构成金融凭证诈骗罪。案发前已退还300万元。郜金伟在张某12被骗案和常某被骗案中，明知自己没有还款能力，仍向张某12借款10万元、并承诺归还王某1欠款30万元，虚构自己人酒驾被抓，骗取常某10万元，系以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物50万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。王宪伟和郜金伟均应数罪并罚。对公诉机关的相应指控予以支持。关于公诉机关对被告人王宪伟、郜金伟和周多文在核行阶段构成诈骗罪的指控，本院认为，虽然保兑保函并不是法律意义上的票据，但结合整个案件和证据分析，王宪伟等人对开票和核行在犯罪前均进行了预谋，郜金伟等人能够获得客户的信任，顺利的得到开票费和核行费，与保兑保函有着密切的关系，开票和核行均是其犯罪行为的组成部分，故三被告人均只构成票据诈骗罪一罪，对开票费和核行费的总额负责。关于公诉机关对被告人郜金伟和周多文在余某案件中构成伪造金融票证罪且周多文参与了此次犯罪的指控，本院认为，虽然余某称在郜金伟处再次开具汇票时因周会计索要盖章费而未盖章，对周会计进行了辨认，即为本案被告人周多文，但是综合全案所有证据，可以认定再次开具汇票之前郜金伟等人已经获得了余某、王某6的开票费和核行费，这一行为是为了掩盖其之前的犯罪行为，不应重复评价，且不能认定周多文参与了之前的犯罪行为。关于公诉机关对三被告人在李某7等人被骗案、崔某等人被骗案和孟某介绍毛某1等人到郜金伟处开具汇票和保函一案中构成伪造金融票证和伪造公司印章的指控及被告人王宪伟在徐某案件和庞某案件中犯伪造公司印章罪的指控，本院认为，李某7、崔某等人察觉被骗后找郜金伟退钱，虽然郜金伟将其犯罪所得全部甚至超额退还，但此时其犯罪行为已经既遂，且退赃行为是为了掩盖自己的犯罪行为，故仍应构成票据诈骗罪，退赃作为可作为量刑情节酌情予以考虑。孟某介绍毛某1等人到郜金伟处开具汇票一案中现有证据显示出先为其出具了票据和保函，暂时没有收取开票费和核行费，结合本案证据，应属于犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。此案及徐某案、庞某案中伪造金融票证和伪造公司印章是其犯罪的手段，属牵连犯，应择一重罪处罚，即三人构成票据诈骗罪、王宪伟构成诈骗罪。综上，对公诉机关的上述指控，本院不予支持，对三被告人及其辩护人的相关辩护意见予以采纳。关于王宪伟的辩称及其辩护人的其他辩护意见，综合全案证据，本院认为，王宪伟明知自己已无力偿还借款，被害人持有的保兑保函是王宪伟本人签字并加盖虚假公章，而且其诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗的犯罪事实并不一致，应单独构成，故对相关意见本院不予采纳。关于被告人郜金伟听从余国水安排的辩解，无证据证实，且明显与现有证人证言、被害人陈述等证据不符，故对其辩解不予采纳。关于郜金伟的辩护人提出郜金伟不构成诈骗罪的辩护意见，从本案现有证据中可以看出郜金伟向张某12借款40万元和向常某借款10万元的行为应构成诈骗罪，故对其辩护意见不予采纳。关于周多文辩称自己不是兴泰盛世公司的员工及其辩护人辩称其对犯罪行为不明知的辩护意见，经查，证人韩晓菲、李某6等人的证言和三被告人的供述等证据均证实周多文是该公司员工，且对于兴泰盛世公司就是通过给找来的客户开商业承兑汇票和银行保兑保函来搞钱是明知的，故对上述意见不予采纳。被告人王宪伟如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人周多文在共同犯罪中所起作用相对较轻，系从犯，应予从轻处罚。本案中部分财物已经返还被害人，且部分犯罪属于犯罪未遂，在量刑时均予以考虑。根据三被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款、第二款、第二百六十六条、第二十三条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人王宪伟犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币人民币五十万元；犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒十四年，并处罚金人民币二十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二十四年，并处罚金人民币九十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月5日起至2039年3月4日止。所判罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人郜金伟犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币四十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币六十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月22日起至2035年1月21日止。所判罚金限本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人周多文犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月5日起至2027年12月4日止。所判罚金限本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长  张秀丽审判员  段惠敏审判员  杨 明二〇一七年二月二十八日书记员  孟 平