黑龙江省肇州县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）黑0621刑初24号 公诉机关黑龙江省肇州县人民检察院。 被告人张永革（曾用名张永阁），男，1966年3月2日出生，汉族，大专文化，中共党员，原黑龙江省肇州县永乐镇卫生院院长，住黑龙江省肇州县。2016年11月9日因涉嫌骗取贷款被肇州县公安局刑事拘留，同年11月16日肇州县人民检察院以骗取贷款罪对其批准逮捕，同日由肇州县公安局执行。2016年11月17日，肇州县人民检察院以挪用公款罪对其立案侦查。现羁押于肇州县看守所。 辩护人刘金魁，黑龙江大公律师事务所大庆分所律师。 黑龙江省肇州县人民检察院以黑州检诉刑诉〔2017〕11号起诉书指控被告人张永革犯挪用公款罪、骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理本案。黑龙江省肇州县人民检察院指派检察员王志军出庭支持公诉，被告人张永革及其辩护人黑龙江大公律师事务所大庆分所律师刘金魁到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 黑龙江省肇州县人民检察院指控： 一、挪用公款罪 2014年2月至6月期间，被告人张永革利用其担任肇州县卫生院院长的职务之便，违反财务管理制度私自签批，先后25次以出具借条的形式挪用单位现金共计人民币242900.00元，其中人民币41250.00元用于给永乐镇卫生院购买煤炭，其余人民币201650.00元用于偿还个人欠款。截止2016年9月30日，尚有人民币185650.00元未归还。 二、骗取贷款罪 被告人张永革利用中国邮政储蓄银行针对农户种植发放小额联保贷款之机，找农民为其顶名贷款。2011年4月1日，冒用肇州县丰乐镇村民王某的名义贷款5万元；2012年2月5日，冒用肇州县二井镇村民高某1、高某2、孙某1的名义各贷款5万元；2012年2月13日，冒用肇州县丰乐镇村民崔某2、陈某1、陈某2的名义各贷款5万元；2012年2月14日，冒用肇州县二井镇村民张某4、张某3、张某2、张金库、姜某2的名义各贷款5万元。被告人张永革冒用上述12名农户名义从中国邮政储蓄银行肇州县支行贷款60万元，用于自己经营砂石，贷款到期后，仍有本息合计人民币527648.54元未归还，给中国邮政储蓄银行肇州县支行造成重大损失。案发时，被告人张永革在中国邮政储蓄银行肇州县支行贷款本金共计人民币320923.34元未归还。 经侦查，被告人张永革于2016年11月9日在肇州县肇州镇书香茗苑小区被公安机关抓获。 公诉机关认为，被告人张永革身为国家工作人员，利用职务之便，挪用公款数额较大，超过三个月未还，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用公款罪追究其刑事责任。被告人张永革以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人张永革到案后能如实供述自己的罪行，并如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第二款、第三款的规定，对其处罚。被告人张永革犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，对其数罪并罚。 在开庭审理的过程中，被告人张永革对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，不作辩解。 其辩护人辩称，一、对公诉机关指控被告人犯罪事实及罪名不持异议。二、被告人在归案后，如实供述自己骗取银行贷款的全部犯罪事实，系坦白情节；如实供述司法机关还未掌握的本人挪用公款的犯罪事实，依法应认定为自首。根据以上事实对被告人应当从轻或减轻处罚。三、被告人当庭自愿认罪且有真诚悔罪表现，应当酌情予以从轻处罚。四、被告人系初犯，无犯罪前科，犯罪动机简单，主观恶性相对较小，社会危害性相对较小，容易改造从新，建议对其从轻处罚。 经审理查明： 一、挪用公款罪 2014年2月至6月期间，被告人张永革利用其担任肇州县卫生院院长的职务之便，违反财务管理制度私自签批，先后25次以出具借条的形式挪用单位现金共计人民币242900.00元，其中人民币41250.00元用于给永乐镇卫生院购买煤炭，其余人民币201650.00元用于偿还个人欠款。截止2016年9月30日，尚有人民币185650.00元未归还。 经侦查，被告人张永革于2016年11月9日在肇州县肇州镇书香茗苑小区被公安机关抓获。 上述事实，有公诉机关提供的，并经过庭审质证、认证的下列证据予以认定： 1、发、破案经过、抓获经过、肇州县卫生局出具的审计报告、任免职务文件、肇州县卫生院出具的借据、肇州县卫生院出具的还款协议书、肇州县卫生院出具的会计材料、户籍证明。以上证据证实案件的侦破经过及被告人张永革被抓获到案的事实。张永革任职期间个别问题违反上级部门的相关规定，在个别问题上负有经济责任。经肇州县卫生党委2014年2月10日会议研究决定，张永革任肇州县卫生院院长；经肇州县卫生党委2014年7月18日会议研究决定，免去张永革肇州县卫生院院长职务。2014年2月至6月期间，张永革在肇州县卫生院共计借款242900.00元；2015年9月21日，张永革从肇州县卫生院借工资20000元。2014年12月20日，张永革与肇州县卫生局党委、永乐镇卫生院达成还款协议，从张永革的工资中每月扣除1,000元，作为还永乐卫生院的借款。张永革在肇州县卫生院个人往来账款情况；2015年1月至2016年9月期间，张永革在肇州县卫生院个人还款情况。被告人张永革的身份信息及具有刑事责任能力。 2、证人刘某1、杜某、刘某2、杨某1、梁某、刘某3、刘某4、李某、石某、杨某2、姜某1的证言。 证人刘某1的证言证实，肇州县卫生局刘某4书记带队到永乐卫生院对张永革担任院长期间的帐进行处理时，他才知道张永革担任院长期间私自使用单位的钱款，到现在还有24万多元未还。2014年12月份，肇州县卫生局党委、永乐镇卫生院、张永革，三方签订还款协议书，从张永革的工资中每月扣除1,000元，用来还他私自签批使用单位的242900.00元。2015年9月份，张永革因治疗颈椎病需要做手术，经肇州县卫生局领导同意，以借工资的名义从永乐镇卫生院借走现金20000元。 证人杜某的证言证实，张永革在担任肇州县卫生院院长期间，先后分25次签批借条，共计借用单位公款242900.00元，这些钱是医疗收入、财政拨的公共卫生款、农合拨的农村医疗补贴款，都是张永革签字后，直接从现金员刘某2那借的。 证人刘某2的证言证实，张永革在担任肇州县卫生院院长期间，先后25次签批借条25枚，从她这共计拿走现金242900.00元。其中23枚借条是她写的，张永革在借款人处签的本人姓名，剩余2枚借条也是张永革本人签的名。这些钱是医疗收入、财政拨的公共卫生款、农合拨的农村医疗补贴款。 证人杨某1的证言证实，他们在对张永革在2014年2月至6月担任永乐镇卫生院院长期间的会计账簿、会计凭证等材料进行审计时，发现永乐镇卫生院资产负债本期结余-124594.97元，还发现存在取得不合理发票、修缮费没进固定资产账、超限额使用现金及借用单位部分现金等问题。 证人梁某的证言证实，2014年6月份，因张永革使用省市禁止使用的药，经肇州县卫生局党委研究，免去张永革肇州县卫生院院长职务。 证人刘某3的证言证实，张永革是2014年2月份担任肇州县卫生院院长，2014年6月份被免去职务。他担任院长及免去职务，都经过局党委会研究并下发文件。 证人刘某4的证言证实，张永革离任肇州县卫生院院长时，卫生局对张永革任职期间的会计账簿、会计凭证相关材料和其他证明材料进行了审计，发现永乐镇卫生院资产为负数，欠款12万多元，还发现存在取得不合理发票、修缮费没进固定资产账、超限额使用现金及借用单位部分现金等违纪问题。 证人李某的证言证实，他知道张永革个人欠单位的钱，具体数额不清楚，他也不清楚张永革私自用的是单位的什么钱。 证人石某的证言证实，2014年左右，张建楠从他手中贷款10万元，利息1角，张永革是担保人。后来张建楠做生意赔了，人也找不到，张永革就把张建楠欠他的本息16万多元还了，先后给了10多次，都是以现金的形式还的。 证人杨某2的证言证实，她不知道张永革在担任肇州县卫生院院长期间挪用公款242900.00元的事情，她也不知道张永革在外面有没有欠款。 证人姜某1的证言证实，2014年张永革欠他7万元钱，后来张永革把这笔钱都还给他了，以现金的形式还的。 3、被告人张永革的供述与辩解。供述先后25次挪用永乐镇卫生院公款24万多元，每次都是向现金会计出具借条，私自签批挪用。挪用款项是永乐镇卫生院的医疗收入、财政拨的公共卫生款、农合拨的农村医疗补贴款。挪用款项用于偿还欠石某的贷款16万多元、姜某1的借款7万多元（其中3万多元是挪用公款），给永乐镇卫生院买煤4万多元。 二、骗取贷款罪 被告人张永革利用中国邮政储蓄银行针对农户种植发放小额联保贷款之机，找农民为其顶名贷款。2011年4月1日，冒用肇州县丰乐镇村民王某的名义贷款5万元；2012年2月5日，冒用肇州县二井镇村民高某1、高某2、孙某1的名义各贷款5万元；2012年2月13日，冒用肇州县丰乐镇村民崔某2、陈某1、陈某2的名义各贷款5万元；2012年2月14日，冒用肇州县二井镇村民张某4、张某2、张金库、张某3、姜某2的名义各贷款5万元。被告人张永革冒用上述12名农户名义从中国邮政储蓄银行肇州县支行贷款60万元，用于自己经营砂石，贷款到期后，仍有本息合计人民币527648.54元未归还，给中国邮政储蓄银行肇州县支行造成重大损失。案发时，被告人张永革在中国邮政储蓄银行肇州县支行贷款本金共计人民币320923.34元未归还。 经侦查，被告人张永革于2016年11月9日在肇州县肇州镇书香茗苑小区被公安机关抓获。 上述事实，有公诉机关提供的，并经过庭审质证、认证的下列证据予以认定： 1、发、破案经过、抓获经过、报案材料、张永革用款明细、农户小额联保借款合同、户籍证明。以上证据证实案件的侦破经过及被告人张永革被抓获到案的事实。中国邮政储蓄银行肇州县支行在清理逾期贷款时，发现高某1、高某2、孙某1、张某2、张某4、张某3、陈某1、陈某2等12人贷款均逾期多月、经多次前往催收，12名农户证实都是为肇州县居民张永革顶名贷款，张永革改变贷款用途，涉嫌骗取贷款罪。高某1、高某2、孙某1、崔某2、张某4、张某2、陈某1、张金库、张某3、姜某2、陈某2、王某12人在中国邮政储蓄银行股份有限公司肇州县支行的贷款起止时间、贷款金额、贷款结余等贷款明细。2012年2月14日，姜某2、张某2、张某4、张某3、张金库与中国邮政储蓄银行股份有限公司肇州县支行签订小额联保借款合同，每人贷款50000元，用途为包地，贷款期限12个月。2012年2月5日，高某1、高某2、孙某1与中国邮政储蓄银行股份有限公司肇州县支行签订小额联保借款合同，每人贷款50000元，用途为包地，贷款期限12个月。2012年2月13日，崔某2、陈某1、陈某2与中国邮政储蓄银行股份有限公司肇州县支行签订小额联保借款合同，每人贷款50000元，用途为包地／种植，贷款期限12个月。2011年3月24日，王某与中国邮政储蓄银行股份有限公司肇州县支行签订小额联保借款合同，贷款50000元，用途为包地，贷款期限14个月。被告人张永革的身份信息及具有刑事责任能力。 2、证人高某1、高某2、孙某1、孙某2、张某1、张某2、陈某1、赵某、张某3、姜某2、陈某2、王某、毕某、陈某3、杨某3、崔某1的证言。 证人高某1的证言证实，2012年2月5日，在肇州县邮政储蓄银行办理过贷款手续，以联保贷款的形式贷款5万元／人，贷款期限12个月，联保小组成员有他、高某2、孙某1、孙某3富，但贷款不是他贷的，是陈某3找他哥哥高某2给丰乐镇卫生院院长张永革顶名贷款，贷款被张永革用于经营砂石买卖。 证人高某2、孙某1的证言证实的内容与证人高某1的证言证实的内容基本一致。 证人孙某2的证言证实，2012年2月13日，在肇州县邮政储蓄银行办理过贷款手续，以联保贷款的形式贷款，但她家没有得到贷款，是她丈夫崔某2的朋友陈某4九（陈某3）要用钱，借用她家名义去银行贷款，贷款具体谁花的不知道。 证人张某1的证言证实，2012年2月14日，在肇州县邮政储蓄银行办理过贷款手续，以联保贷款的形式贷款，联保小组的成员有张某4、张某2，但贷款不是他家贷的，是她叔叔张瑞峰找她说其大舅哥毕忠坤要用钱，要借用她家名义去银行贷款，贷款具体谁花的不知道。 证人张某2的证言证实，2012年2月14日，在肇州县邮政储蓄银行办理过贷款手续，以联保贷款的形式贷款，联保小组成员有他、张某4、张某3，但贷款不是他家贷的，是他弟弟张瑞峰找他说其大舅哥毕忠坤要用钱，要借用他的名义去银行贷款，贷款具体谁花的不知道。 证人陈某1的证言证实，2012年2月13日，在肇州县邮政储蓄银行办理过贷款手续，以联保贷款的形式贷款5万元，贷款期限12个月，联保小组成员有他、陈某2，其他人员忘记了，贷款不是他家贷的，是他弟弟陈某3帮丰乐镇卫生院张永革顶名贷款，贷款应该是张永革花的。 证人赵某的证言证实，她儿子张金库在肇州县邮政储蓄银行办理过贷款手续，但贷款不是张金库用的，是她们屯陈某4九（陈某3）冒用她儿子张金库的名义贷的。后来银行到她家催收张金库名下的贷款时，她找到陈某4九（陈某3），得知陈某4九（陈某3）是给别人找的顶名贷款，除此之外，陈某4九（陈某3）还找姜某2顶名贷款，贷款不是陈某4九（陈某3）用的。 证人张某3的证言证实，2012年2月14日，在肇州县邮政储蓄银行办理过贷款手续，以联保贷款的形式贷款，联保小组成员有他、张某2、张某4，贷款不是他家贷的，是他叔叔张瑞峰找他说其大舅哥毕忠坤要用钱，要借用他的名义去银行贷款，贷款具体谁花的不知道。 证人姜某2的证言证实，2012年2月14日，在肇州县邮政储蓄银行办理过贷款手续，以联保贷款的形式贷款，联保小组的成员有他、张金库、张某4、张某3、张某2，贷款不是他家贷的，是他姨夫陈某3找他，要借用他的名义去银行贷款，当时陈某3没有说谁用钱，后来听说陈某3找他是给丰乐镇医院的院长张永革顶名贷款。 证人陈某2的证言证实，2012年2月13日，在肇州县邮政储蓄银行办理过贷款手续，以联保贷款的形式贷款5万元，贷款期限12个月，联保小组成员有他、陈某1，其他人员忘记了，贷款不是他家贷的，是他弟弟陈某3帮丰乐镇卫生院张永革顶名贷款，贷款应该是张永革花的。 证人王某的证言证实，2011年在肇州县邮政储蓄银行办理过贷款手续，贷款5万元，不是他贷的款，是丰强村的陈某3找他冒用名义给丰乐镇卫生院张永革贷款，贷款听说是张永革用的。 证人毕某的证言证实，2012年2月14日，她领着张某4、张某3、张某2到肇州县邮政储蓄银行办理的贷款手续，以联保贷款的形式贷款，具体贷款多少不清楚，贷款不是本人贷的，是她哥哥毕忠坤的连襟陈某3直接找她，让她帮忙找的这三户顶名贷款。贷款逾期后，银行找这几个人要贷款，这几个人找她，她去找陈某3，陈某3说这几户贷款是给丰乐镇医院院长张永革贷的，不是陈某3自己用。 证人陈某3的证言证实，他知道张永革冒用他人名义在肇州县邮政储蓄银行贷款的事情，因为是他帮张永革找的农户，他找的农户有姜某2、高某2、张金库、陈某1、陈某2、崔某2、王某，高某2帮他找的高某1、孙某1，毕某帮他找的张某4、张某3、张某2。张永革冒用这些人的名义一共贷款60万元，每人5万元，贷款用于做石料买卖。张永革冒用这些农户名义的贷款还上一些，现在还有30多万元没有还上。 证人杨某4的证言证实，姜某2、高某2、高某1、孙某1、张金库、陈某1、陈某2、崔某2、王某、张某4、张某3、张某212户贷款是她发放的，以小额联保的方式贷款60万元。贷款逾期催收时，农户说贷款是陈某3找他们顶名贷的，她去找陈某3，陈某3说帮张永革找农户冒名贷款，钱是张永革用的。 证人崔某1的证言证实，他参与2011年王某、2012年姜某2、高某2、高某1、孙某1、张金库、陈某1、陈某2、崔某2、张某4、张某3、张某2贷款的发放工作，他当时在记账岗，负责发放贷款时核实客户基本信息，在发放贷款时还与发放贷款的信贷员（杨某4）和贷款农户照相，以证实贷款已发放到农户手里，没看到杨某4去收农户的存折。 证人孟某的证言证实，他参与2011年王某、2012年姜某2、高某2、高某1、孙某1、张金库、陈某1、陈某2、崔某2、张某4、张某3、张某2贷款的发放工作，他当时是辅助信贷员岗，就是辅助信贷员杨某4做一些基本工作，在发放贷款时还与贷款农户照相，以证实贷款已发放到农户手里，没看到杨某4去收农户的存折。 3、被告人张永革的供述和辩解。供述于2011年4月份和2012年2月份，冒用陈某3给他找的姜某2、高某2、高某1、孙某1、张金库、陈某1、陈某2、崔某2、张某4、张某3、张某2、王某的名义，每人贷款5万元，在肇州县邮政储蓄银行共计骗取贷款60万元，用于经营砂石买卖，贷款还了一些，还有32万多元没有能力偿还。 经质证，被告人张永革及其辩护人对上述证据均无异议，本院予以认定。 本院认为，被告人张永革身为国家工作人员，利用职务之便，挪用公款数额较大，超过三个月未还，其行为已构成挪用公款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人张永革犯挪用公款罪犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律准确，指控罪名成立，量刑建议适当。被告人张永革多次冒用他人名义骗取贷款，改变贷款用途，未能如期归还贷款，给中国邮政储蓄银行肇州县支行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人张永革犯骗取贷款罪犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律准确，指控罪名成立，量刑建议适当。被告人张永革到案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可从轻处罚。如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行，系自首，依法可从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款、第一百七十五条之一第一款、第六十九条、第四十五条、第四十七条、第六十七条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人张永革犯挪用公款罪，判处有期徒刑一年二个月；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币三万元。数罪并罚后，决定执行有期徒刑二年一个月，并处罚金三万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳） （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月9日起至2018年12月8日止）。 二、被告人张永革将挪用的公款185650.00元依法返还肇州县卫生院；将骗取的的贷款320923.34元依法返还中国邮政储蓄银行股份有限公司肇州县支行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长 杨    树    义 人民陪审员 王波人民陪审员刘凤仪 二〇一七年二月二十一日 书 记 员 孙    仲    祺 法条附录 《中华人民共和国刑法》 第三百八十四条国家机关工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个人未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。 第一百七十五条以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单出罚金，给银行或者其他金融机构造成特别重大经济损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内1次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。