山东省潍坊高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁0791刑初17号公诉机关潍坊高新技术产业开发区人民检察院。被告人范汉彬，男，汉族，1987年11月20日生于潍坊市坊子区，大专文化程度，原山东金河投资集团有限公司高新分公司负责人，住潍坊市坊子区。2015年5月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被潍坊市公安局潍城分局刑事拘留，同年7月3日被逮捕。辩护人王玉胜，山东舜祥（潍坊）律师事务所律师。辩护人张婷婷，山东舜祥（潍坊）律师事务所实习律师。潍坊高新技术产业开发区人民检察院以潍高新检公刑诉［2015］261号起诉书指控被告人范汉彬犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月25日向本院提起公诉。本院于同年12月30日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。潍坊高新技术产业开发区人民检察院指派检察员台培森出庭支持公诉。被告人范汉彬及其辩护人王玉胜、张婷婷均到庭参加诉讼。公诉机关因补充证据分别于2016年6月24日、10月24日建议本案延期审理，并于同年7月24日、11月24日提请恢复法庭审理，本院提请潍坊市中级人民法院批准延长审理期限三个月，现已审理终结。潍坊高新技术产业开发区人民检察院指控，2014年5月至2015年5月，被告人范汉彬任山东金河投资集团有限公司高新分公司负责人期间，其明知山东金河投资集团有限公司及其高新分公司均无权开展吸收存款业务，仍通过对社会公开宣传，承诺支付高额利息，从社会公开吸收存款人民币6355.36万元，现已核实共计人民币3524.97万元。针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实，认为被告人范汉彬的行为构成非法吸收公众存款罪，具有坦白情节，建议根据《中华人民共和国刑法》第二百七十六条第一款、第六十七条第三款的规定定罪处罚。被告人范汉彬对公诉机关指控的犯罪事实均供认不讳。被告人范汉彬的辩护人提出的辩护意见：1、本案应为单位犯罪案件，被告人范汉彬仅为山东金河投资公司高新分公司负责人，存款均为受害人向山东金河投资公司交付，而不是范汉彬个人，被告人的行为完全是为单位利益而不是个人利益，没有证据证实被告人范汉彬个人有受益。2、范汉彬具有坦白的法定从宽情节。3、被告人属于初犯、社会危害性小，主观恶性小。4、被告人认罪、悔罪。5、被告人愿意缴纳罚金，已赔偿被害人损失57万元。6、被告人听命于公司股东，所起作用小，应认定为共同犯罪中的从犯。经审理查明，2014年5月至2015年5月，被告人范汉彬任山东金河投资集团有限公司高新分公司负责人期间，其明知山东金河投资集团有限公司及其高新分公司均无权开展吸收存款业务，仍通过对社会公开宣传，承诺支付高额利息，从社会公开吸收存款。现已核实非法吸收被害人吕某等129人共计人民币30978300元，返还上述被害人人民币5397241.7元，造成损失人民币25581058.3元。另查明，作案工具电脑主机五台被公安机关依法扣押并随案移送。再查明，山东金河投资集团有限公司高新分公司类型为有限责任公司分公司（法人独资）非独立法人。上述事实有下列证据予以证实：1、被害人的陈述，证实被害人吕某、李某1、牟某、王某2、谭某、焦某、高某1、张某1、王某3、王某4、温某、徐某1、时某、郑某1、张某2、杨某1、葛某1、高某2、郑某2、王某5、吴某1、宋某1、李某2、陈某1、赵某、何某、王某6、于某1、王某7、成某、周某1、王某8、李某3、刘某1、林某、李某4、杜某1、徐某2、徐某3、王某9、贾某、徐某4、张某3、代某、马某、徐某5、张某4、王某10、汲某、董某、任某、杜某2、杨某2、梁某、郑某3、刘某2、刘某3、李某5、葛某2、高某3、毕某2、张某5、刘某4、李某6、张某6、周某2、宋某2、丁某1、韩某3、杨某3、孟某、高某4、刘某5、景某、刘某6、丁某2、李某7、张某7、冯某、丁某3、范某、丁某4、杨某4、吴某2、段某（翟成智）、刘证明、孙某1、张某8、陈某2、张某9（唐修恢）、曹某、邹某（张志强）、李某8、戴某、娇跃进、杨某5、杨某6、张某10、韩某4、于某2、杨某7、夏某、张某11、胡某、毛某、武某、田某、郭某、逄某、唐某、管某、刘某7、王某11、丁某5、许某、张某12、刘某8、庄某、魏某、孙某2、高某5、徐某6、陈某3、姚某、徐某7、张某13、孙某3、侯某、曾某等129人于2014年4月至2015年4月通过媒体广告宣传等方式，了解金河投资公司投资利息高，并通过现金或者银行转账方式在山东金河投资管理有限公司高新分公司投资共计人民币30978300元，部分投资款已经返还，返还金额5397241.7元，损失人民币25581058.3元。2、同案证人毕某1的证言，证实其系金河公司高新分公司的业务经理。高新分公司成立于2014年4月份，公司的负责人是范汉彬，分公司主要是给总公司拉存款。范汉彬是分公司的经理，负责分公司所有的事务，金河公司成立的时候他就在公司工作了，高新分公司成立后就由他负责。高新分公司的业务就是拉存款，公司没有吸收存款的资质，对客户没有特殊的要求，谁都可以去存款。集团公司都是统一对外宣传，在电视、广播、大街上到处是公司的广告，高新分公司不用单独对外宣传。因为金河给的利息高，用高息吸引着客户去存钱。其是2014年3月份去的分公司。在高新分公司任客户经理，负责接待来存钱的客户以及给公司拉存款。客户到分公司之后，一般是大堂经理来接待，如果客户带的是现金，就收下现金，由柜员给客户开上合同和收据，当天由潘新春汇总一下收到的现金，到银行去存到韩某1名下的个人账户里。如果客户带着银行卡来的，就会给客户一张印着韩某1所有账户的纸，客户可以把钱存到韩某1名下的任何一张卡上，然后客户再拿着汇款的小票回公司，由柜员给客户开上收据和借款合同。拉存款，就是让别人把钱存到公司，只要拉来一笔存款，就会给相应的提成。其拉的存款客户印象比较深的有毕某2、王风玲、杨某1、葛某1、刘某7、张惠贞等人。3、同案证人韩某1的证言，证实其系金河公司董事长。公司盈利主要是因为融资利息低于投资利息，以赚取其中的差价。在2011年公司成立到2013年年底，融资对象主要是其和公司员工的亲戚朋友，从2014年年初以后，社会上很多人听说到金河公司投资的人都挣了钱，还有就是公司加大了对外宣传力度，所以很多人都到公司存款，这样融资对象就不特定了，什么人都有。这种做法没有经过任何有权机关的批准，已经涉嫌犯罪了。高新分公司的负责人是范汉彬。分公司负责人是经过总公司培训，各地开设分公司和总公司是一回事。公司的工资是固定工资加提成。4、同案证人王某1的证言，证实其系金河投资公司总经理，金河公司后来业务做大了，就面向社会吸收资金了，都是通过电视台、电台等媒体做广告宣传。范汉彬是公司高新分公司的经理，全权负责高新分公司的业务。公司最初成立时是范汉彬自己一个人干财务会计，后来又加了韩某2，范汉彬还在收音机做广告，宣传金河公司，后来公司宣传部的焦阳做的广告也不少。范汉彬是从公司会计升职到公司副总，2013年下半年，范汉彬到高新分公司负责。分公司接待客户咨询，如果有存款的，分公司人员就将韩某1的银行账户给客户，客户将存款直接汇到韩某1账户，然后分公司会计再和总公司的会计对账，做表。5、同案证人韩某2的证言，证实其系金河公司会计，其证实的内容同韩某1，均证实了金河公司在没有资质的情况下对外吸收公众存款。高新分公司负责人为范汉彬。6、同案证人岳某的证言，证实其系金河投资公司办公室主任，其证实的内容同韩某1，均证实了金河公司没有资质的情况下对外吸收公众存款。高新分公司负责人为范汉彬。7、潍坊精诚联合会计师事务所出具的山东金河投资管理有限公司高新分公司涉案专项审计报告、补充审计说明，证实山东金河投资管理有限公司高新分公司涉嫌非法吸收公众存款集资人（129人）投资金额为30978300元，返还金额5397241.7元，损失金额25581058.3元。8、物证照片，证实公安机关自被告人范汉彬处扣押电脑主机五台的情况。9、受案登记表、抓获经过，证明本案系2015年5月27日潍坊市公安局潍城分局在坊子区柏丽花园小区门口将被告人范汉彬抓获。同年6月4日潍坊市公安局潍城分局将案件移交潍坊市公安局高新分局。10、扣押清单，证实2015年6月5日潍坊市公安局高新分局扣押电脑主机五台。11、电话查询记录、人口查询系统记录，证实范汉彬个人基本户籍信息，无违法犯罪前科。12、工商登记信息、营业执照证明，证实山东金河投资集团有限公司高新分公司类型：有限责任公司分公司（法人独资）非独立法人。该公司经营范围为：为总公司业务提供咨询服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。成立日期为2014年9月24日，负责人为范汉彬。该总公司的工商登记材料：负责人信息、章程任职决定，变更通知2015.4.7，分公司。13、韩某1、范汉彬银行账户历史明细一宗，证明韩某1向范汉彬银行账户打款情况。14、范汉彬、潘新春、赵志刚、张安东、毕某1、孙璐璐、杜文慧、崔倩银行账户查询记录，证实金河公司高新分公司工作人员银行账户和公司账户资金流动情况。15、129名被害人提供的身份证复印件、借款合同复印件、金河公司收据、银行明细等证据一宗，证实各被害人在金河公司高新分公司投资及损失情况。16、电子证据检查笔录、扣押的电脑电子证据，证实潍坊市公安局高新分局提取、恢复金河公司高新分公司涉案硬盘五块，内容涉及工资表、提成、公司制度、考勤表、提成、付息清单、提前支取、退款申请等内容。17、被告人范汉彬的供述与辩解，证实山东金河投资管理有限公司的董事长是韩某1，总经理是王某1，办公室主任是岳某。高新分公司是2014年5月份成立，分公司共有7个人，其是分公司经理，分公司的财务是张文静，员工有孙璐璐、潘新春负责介绍公司业务和理财，ＸＸ负责分公司招待，毕某1负责公司内勤也帮助ＸＸ搞招待工作。高新分公司的主要任务是如果有人到分公司去贷款或投资的，其公司人员负责介绍到总公司那里去，还负责介绍公司的业务、规章等情况。金河投资公司没有资格吸收公众存款，从公司的营业执照上来看经营范围主要是金融服务咨询。公司吸收存款的对象是一些不特定的人员，公司对外宣传的方式有各种媒体宣传，如电台、广播、火车上、网站等方式，宣传面向的是社会公众，宣传的内容是投资理财，公司所宣传的内容里不涉及利息、吸收存款的用途等具体内容。公司的存款利率高出法定的标准。公司的工资发放都是底薪加提成的，公司规定任何员工都可以出去拉存款，公司按比例付给提成。如果有客户到高新分公司存款，客户存现金的话分公司的人员就介绍到总公司去。客户到了分公司之后，需要向柜台办理业务，如果客户拿的现金去的，一般就会陪着客户到就近的银行，让客户把现金存到韩某1名下的银行卡上，然后客户再回到分公司，会先向总公司财务打电话确认是否收到这么一笔款，总公司财务人员确认收到之后，柜员就给客户开一份收据以及一份借款合同。如果客户拿的银行卡去的，会要求客户到银行给韩某1名下的银行卡转账，转账之后，客户拿着银行转账小票回高新公司，之后的流程也是一样的，先向总公司财务进行确认，之后给客户开具收据和借款合同。分公司刚开始干的时候，韩某1和王某1对高新分公司已经订好了政策，就是50万元以上的客户月利率是3分，50万元以下的月利率是2分，客户累计金额达到50万以上也可以享受月利率3分。2015年1月份左右，总公司发了份文件，只有一次性存款达到50万元以上的月利率是2分钱，低于50万元的客户月利率是1.5分。分公司的员工，谁都可以去拉存款，不分工作岗位。毕某1基本工资大约是2400元左右，他拉的存款比较多，至少在100万元以上。ＸＸ基本工资2500元左右，她拉来多少存款记不清了。崔倩基本工资2400元左右，她拉来了至少50万元的存款，详细数额记不清了。潘新春基本工资2600元左右，他拉来了50万元左右的存款。孙璐璐基本工资2500元左右，她拉来的存款不多，也就10多万元。吴文慧基本工资2200元左右，她好像没有拉来过存款。赵志刚基本工资2400元左右，他拉了50万元左右的存款。张文静还没给她发过工资，她也没有给公司拉过存款。其的月基本工资是4700元，其没有拉存款，但是韩某1把一些人的存款算在了其名下，给其分提成，每个月能拿到1万元左右的提成款。其去高新分公司的时候，以个人名义在中国工商银行南关支行办理一张银行卡，之后总公司给发工资、提成，都是打到其的这张银行卡上，按照总公司发给其的表格，打到每个员工提供的银行卡上，给每个人都是分两次打款，一次是工资、一次是提成。只要和韩某1谈好了，韩某1同意了，不是分公司的员工也可以帮拉存款，也给他们提成。从2014年5月份至今2015年4月底，吸收的客户存款在一千万元左右，具体数额总公司应该有数。分公司只记一个流水账，是吴文慧负责记录的，她离职之后就没有记了，就是记录每天哪些人存了多少钱，但是后来这个账本在搬到金马怡园门头房的时候放到了公司考斯特大面包车上了，车牌号记不清楚了，后来那辆车找不到了。中国工商银行账号为62×××21是其用来发工资用的。以上证据经开庭审理时质证，本院予以确认。本院认为，山东金河投资集团公司非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，被告人范汉彬作为被告单位直接责任人员，具体实施了非法吸收公众存款的行为，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚。潍坊高新技术产业开发区人民检察院指控的罪名成立，指控被告人范汉彬非法吸收数额为人民币3524.97万元，因现有证据能够证实的金额为人民币3097.83万元，本院予以确认为人民币3097.83万元。本案系单位犯罪案件，被告单位山东金河投资集团公司已被另案处理。鉴于被告人范汉彬归案后如实供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪，可依法对其从轻处罚。辩护人提出的符合法律规定的相应辩护意见，本院予以采纳。辩护人提出被告人系从犯的辩护意见，经查，本案系单位犯罪，不宜区分主从犯，被告人范汉彬作为山东金河集团公司高新分公司的负责人，对其在单位犯罪中所起作用，量刑时会予以考虑，对上述辩护意见，本院不予采纳。对辩护人提出的被告人范汉彬已赔偿被害人损失57万元的辩护意见，经查，辩护人提供的证据无法证实被告人已经偿还上述款项，且无其他证据相佐证，对该辩护意见，本院不予采纳。综上，根据本案的事实、情节和对社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一、二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人范汉彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月27日起至2020年5月26日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、作案工具电脑主机五台依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  辛雨静人民陪审员  尹述年人民陪审员  刘海章二〇一七年二月二十四日书 记 员  林 强