北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书(2016)京0105刑初2334号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人王培云，男，1982年11月28日出生；因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年9月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月26日被取保候审，经本院决定，于2017年2月21日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉（2016）2308号起诉书指控被告人王培云犯信用卡诈骗罪，于2016年11月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派代理检察员王书伟出庭支持公诉，被告人王培云到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人王培云于2016年9月13日16时许，在北京市朝阳区十八里店乡西直河村××酒店门前，以给被害人范×（男，36岁，河南省人）提升信用卡额度为名，骗取被害人范×的平安银行信用卡（卡号：×××）及密码后，使用该信用卡刷卡消费16987元用于套现，后将该信用卡丢弃。被告人王培云于2016年9月30日被民警查获归案，作案用的移动电话已被起获并扣押。对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：被害人陈×、证人证言、书证等，公诉机关认为被告人王培云的行为已构成信用卡诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项之规定，予以惩处。被告人王培云当庭辩称，其采用刷卡以提升信用卡信誉的手段给被害人提升信用卡额度，刷卡没有数额的要求，被害人同意此种方式，其刷卡使用的POS机对应的是户名为王健的银行账户，其用被害人的信用卡刷了两笔钱，后因为POS机系统出现问题，钱没有及时到账，所以其没有及时将所刷的钱款归还被害人，其没有骗被害人，不构成诈骗罪。经审理查明：2016年9月13日16时，被告人王培云在本市朝阳区十八里店西直河村××酒店门前，以给被害人范×（男，36岁）提升信用卡额度为名，拿走范×的平安银行信用卡（卡号：×××），当晚被告人王培云对被害人谎称需要刷一笔低于十元的小额交易才能提升额度，以此骗取被害人的信用卡密码，后被告人王培云用该信用卡在POS机上刷卡2笔，共计人民币16987元，用于套现，后将该卡丢弃。2016年9月30日，被告人王培云被抓获归案。赃款已损失。公安机关起获被告人王培云和被害人联系用的黑色诺基亚牌移动电话机及VIVO牌移动电话机各1部，另起获红色移动电话机1部，现扣押在案。案发后，被告人王培云的家属赔偿被害人范×经济损失人民币17000元，得到被害人的谅解。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1、被害人范×的陈述证实，我是通过陌陌聊天和王培云的老婆认识的，说是认识银行内部员工，能帮忙提升信用卡额度，我们约好2016年9月13日在西直门××酒店门前见面。当天我和王培云见了面，王培云说只要把卡给他就行，他拿回去操作，我们说好提升额度到10万，成功后收取3000元手续费，我们俩还互相加了微信，王培云的微信名叫“芸××”。当天晚上7时许，王培云给我打电话说需要我的银行卡密码，刷一笔十块钱以内的交易才能提升额度，我当时没同意，后来王培云不停的给我发微信解释，我才信了他，把密码用微信发给他。过了一会儿我收到消费提醒，发现我的信用卡被刷了二笔，一笔是九千多，一笔是六千多，我就给王培云打电话问怎么回事，王培云说是新来的伙计操作失误了，他现在在外面吃饭，等回去就把钱退回来。到了晚上快12点了，钱还没还上，我又给王培云打电话，他就没接电话，之后又打了几次，他还是不接。第二天上午十点多，我再给王培云打电话他就关机了，我用微信跟他联系，他也没回，直接把我拉黑了，我就报案了。我跟王培云见面时，他自称叫王芸，说自己是办信用卡、提升信用卡额度的，后来他被抓了我才知道他叫王培云。我的平安银行信用卡的卡号为×××，9月14日我把信用卡挂失了，原来的卡作废了，平安银行给我办了一个新卡，尾号是3637，但与之前的卡是同一个账户。后来我用别的电话与王培云联系办理提升额度，把王培云骗了出来，警察就把王培云抓了。10月11日，王培云的家属退给我17000元人民币，取得了我的谅解。范×辨认出被告人王培云就是对其进行诈骗的男子。2、证人张×的证言证实，我男朋友王培云是做贷款的，我不和他一起做。3、平安银行信用卡中心出具的证明证实，范×持有平安银行信用卡1张（尾号为3637），信用额度为2万元。4、平安银行出具的账单明细证实，客户范×尾号为7450的信用卡在2016年9月13日有2笔交易，金额分别为9639元和7348元。9月14日挂失费60元。5、华夏银行出具的王健的个人账户明细账单证实，该账户于2016年9月13日分别入账人民币9567元和人民币7293元。当日取款人民币2600元、10000元及4200元。6、范×所写收条，内容为：今收到王培云家属退还我的人民币17000元。日期为2016年10月11日。7、当庭出示的物证及扣押物品清单证实，公安机关从被告人王培云处扣押三部手机的情况。8、公安机关出具的户籍证明，证实被告人王培云的身份情况。9、北京市公安局朝阳分局小武基派出所出具的证明材料，证实抓获被告人王培云的经过。10、被告人王培云在公安机关的供述证实，我和女友张×及张×的闺蜜贾××在网上发布办理信用卡、代办贷款的信息，如果有人需要就联系我们，我就去与客户见面。范×是从网上联系的我，说要提升信用卡额度，我们约好2016年9月13日16时在朝阳区小武基乡西直河村××酒店门前见面。我与范×见面后，他要求我帮他把平安银行信用卡提升额度，我说每提升一万元收取3%的费用，范×同意了。我要求范×把信用卡给我，还说提升额度需要银行卡密码，范×就把密码告诉我了。我回去后查了一下，发现范×的信用额度不够，我就用他的信用卡在我的POS机上刷了一下，想帮他倒倒，后来因为我需要钱，就没有把刷出来的钱还回去。后来我手机没有话费停机了，范×就联系不上我了。我把他的钱干别的用了，一时还不上，就没有与范×联系。我用范×的卡刷了2笔，1笔是9000多元，1笔是7000多元。我把这两笔钱刷完后过了两天，就把钱从POS机对应的贾军艳的建设银行的账户上取出来，然后又把这笔钱还到我朋友王伟的一张民生银行的信用卡上，然后我再拿着王伟的这张信用卡把钱取出来，还了另外一张信用卡。我拿范×的信用卡倒钱的事我事先没有跟范×说。范×的信用卡让我给弄丢了。2016年9月30日我去见客户时被警察抓获了。上述证据材料，经庭审举证质证，本院予以确认。本院认为，被告人王培云目无国法，为谋私利，冒用他人信用卡刷卡取现，且数额较大，其行为触犯了刑律，已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人王培云犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。根据被害人陈×及相关书证可以证实，被告人王培云以给被害人办理提升信用卡额度为名，将被害人的信用卡及密码骗走，在没有告知被害人的情况下，使用被害人的信用卡进行大额刷卡取现，并将钱款据为己有不归还，符合信用卡诈骗罪的构成要件，应追究其刑事责任。被告人王培云的当庭辨解，没有证据支持，本院不予采信。鉴于所骗款已退赔，得到被害人的谅解，故对被告人王培云酌予从轻处罚。在案物品一并处理。综上，本院对被告人王培云依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第五十二条、第五十三条、第六十一条及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王培云犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。取保候审前羁押的二十七日予以折抵刑期，即自2017年2月21日起至2017年9月23日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、在案扣押之黑色诺基亚牌移动电话机、VIVO牌移动电话机各一部，予以没收；红色移动电话机一部予以变价，变价款折抵被告人王培云的罚金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙蕾代理审判员    杨静田人民陪审员    宋志勇二〇一七年二月二十一日书 记 员  习文