河南省安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0502刑初533号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人桑喜顺，男，1966年1月20日出生，汉族，初中文化程度，无业，住安阳市文峰区。2016年8月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被安阳市公安局文惠分局刑事拘留，同年9月14日被逮捕。辩护人王春强，河南殷商律师事务所律师。安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉[2016]337号起诉书指控被告人桑喜顺犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年12月28日公开开庭进行了审理。安阳市文峰区人民检察院指派检察员郝晓红出庭支持公诉。被告人桑喜顺及其辩护人王春强到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控：2013年3月至2015年6月期间，被告人桑喜顺等人以香港PG公司安阳代理商名义，以PG公司专业代炒外汇为由，以高额利息回报为诱饵，采取层层发展会员方式，面向社会不特定群众吸收资金，吸收资金票面金额6804000元，涉及33人69人次，支付本金盈利1148890元，支付直接佣金29400元，支付交易佣金48800元，群众实际损失5576910元。公诉机关同时提供了被告人的供述和辩解、被害人陈述、证人证言、鉴定意见及相关书证等证据，认为被告人桑喜顺的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。被告人桑喜顺对起诉书指控的犯罪事实予以供认，辩解自己也是被PG公司欺骗的受害者，集资群众选择投资PG公司也是对公司的认可，不能全部由其担责。被告人桑喜顺的辩护人对公诉机关指控罪名不持异议，同时认为：根据审计报告认定桑喜顺获得的佣金数额和获得的推荐费可以推断其吸收公众存款的人数不是33人69人次，在计算群众实际损��时应将桑喜顺及其他中间人所得直接佣金从犯罪数额中扣除。桑喜顺因为相信PG公司而投资，其本人也是受害者，在公司不兑付本金后组织人员去报警，反映出其主观恶性较小；受害人自己对投资风险估计不足，不应全部归责于桑喜顺，综合桑喜顺的认罪态度，请求对其从轻处罚。经审理查明：2013年4月至2015年6月，被告人桑喜顺为获取推荐费和服务费，未经国家金融主管部门许可，以香港PG集团外汇公司代理商的身份，在安阳市聚龙大酒店等地面向社会不特定群众宣传该公司专业代炒外汇、资金安全可靠、可获得高额分红，并通过层层发展会员、帮助转账、办理存款手续等方式，为香港PG集团外汇公司面向社会不特定群众吸收存款。经审计，根据集资群众的申报，共吸收资金票面金额6804000元，涉及33人69人次，支付本金盈利1148890元，支付直接佣金29400元，���付交易佣金48800元，群众实际损失5576910元。2016年8月10日，公安机关将被告人桑喜顺抓获，并查扣赃款109560元、扣押其用赃款购买的豫Ｅ×××××号大众帕萨特汽车一辆（登记在狄某名下）。认定上述事实的证据有：一、被告人桑喜顺的供述：2013年3月下旬，其在郑州通过看PG公司宣传单，开始关注PG公司业务，回到安阳与郜某甲、王某甲商量后，联系公司的姚某某、王某乙到安阳上课。后其和郜某甲、王某甲先后投资，感觉收益挺好，就向周围的朋友推荐。其和郜某甲、王某甲先在东风路与文明大道交叉口南侧的顺丰茶楼聊天、谈外汇，接待客户，后其先后到曙光小区、广厦新苑和客户谈PG，一直到2015年5月份。PG公司在上海、郑州、新乡召开过理财报告会。在安阳的报告会主要是姚某某主持，介绍外汇市场未来发展前景、PG公司的规划、金融理财等方面的知识，为客户答疑解惑。他们来安阳召开理财报告会。其和王某甲、郜某甲打电话联系人，并负责联系客户，负责会场纪律，搞好服务。其曾去过香港PG公司开业庆典大会现场。其向群众介绍PG公司是一个第三方的外汇理财公司，有“三三联保”安全系统，保证本金安全，不会亏损。大部分客户将钱给了自己的直接上线，也有直接打到其银行账户里，其再打到PG公司。客户的投资分2.1万元、3.5万元、7万元、14万元、35万元几个档次，投资越高分红利息越多。群众投资要填写PG投资企划合同件，邮寄到香港，公司签字、盖章，完善合同后给邮递过来。公司的银行账户开始为中文名字，后来大部分变成了英文名字。客户投资后，每月月初获得本金红利，由公司打给各自账户上。投资14万元以上的单子会有香港汇丰银行的支票。其直接或通过客户介绍联系���客户差不多有100多人，给公司打款1000多万元。2014年4月以后，客户没有套出本金，闹得厉害。其带着部分客户到香港PG公司和珠海、深圳等地讨说法、报案，但解决不了。回到安阳后，客户找其要钱。其到处躲，直到被抓。其获利包括自己投资的本金红利、介绍客户的推荐费、交易佣金、报单提成，以及公司的例行奖励。其做PG获利的近300万元投资到PG理财有200多万元，投资世通外汇和电子K币分别赔了20多万元。其被抓获时所开的帕萨特汽车是其2016年1月份在二手车交易市场买的，后备箱里放的109506元现金是其做PG挣的钱。二、证人王某甲的证言证明：听桑喜顺说炒外汇挣钱，2013年5月份其和他及郜某甲等人去聚龙大酒店听课。后其和桑喜顺、郜某甲筹钱在市一中附近租了房子做这个事，但由于性格不合，就各自找地方，直接对着PG公司开展业务。成为PG公��会员后，可以分红，推荐了其他人人还可以得到约10%的推荐费，提升自己的工作业绩。PG公司给其和桑喜顺等人代理商资格证，授权代理公司发展业务，负责将群众存的钱汇集后转给公司，根据客户提供的信息同公司协商办理相关合同手续。公司一两个月组织一次理财报告会。在安阳组织的会议费用大多是其和其他代理商筹的钱。2014年底，在新乡组织的颁奖会，奖励其2万美金，记不清奖励桑喜顺什么了。2014年11月份在香港开公司年会，分别奖励给郜某甲、桑喜顺一块进口手表和一部手机。2015年3月份，公司推迟支付利息，5月份就没有利息了。其和桑喜顺到印尼，公司老总迈克说炒外汇赔了钱。其获利包括本金盈利、推荐费和公司后台自动生成的交易佣金。三、证人郜某甲的证言证明：其成为香港PG公司会员后，向朋友推荐这个理财项目。2013年8月份，其和王某甲、孟某、吴某某、桑喜顺等人去过香港PG公司。2015年5月底，公司的互联网不能正常登陆了，公司总裁迈克也联系不上了，其和王某甲、吴某某、桑喜顺到香港，发现那里人去楼空。郜某甲关于在安阳发展会员，以及具体办理手续投资理财方式的证言与王某甲的证言、桑喜顺的供述基本一致。四、集资群众高某甲、王某丙、甄某某、刘某某、聂某、宋某某、张某某等33人的证言及他们提供的PG公司投资企划书（部分提供有个人银行账户记录）证实，集资群众直接或简介从桑喜顺处了解到，或通过参加桑喜顺组织的理财报告会得知，香港PG公司炒外汇，按规定档次交款即可获得高额回报。后通过代理商桑喜顺的账户将款项存入PG公司，得到利息或分红，后公司不再支付利息，本金也要不回来了。同时证实集资群众各自在PG公司投资的金额、���间、约定收益比例、见证人等情况。五、辨认笔录：常某某、李某某、吴某甲、金某、韩某某分别辨认出介绍其参加PG外汇投资理财的人为桑喜顺；雷某某、程某某、孙某、王某丙均辨认桑喜顺为PG公司在安阳的代理商。六、河南四方会计师事务所四方[2016]会鉴字第028号司法鉴定意见书证实，经审核群众申报资料，2013年4月至2015年6月期间，香港PG公司代理商桑喜顺集资金额6804000元，涉及33人69人次，支付本金盈利1148890元，支付直接佣金29400元，支付交易佣金48800元，群众实际损失5576910元。七、从相关银行珠海分行调取的与PG公司相关的个人银行账户交易明细显示、桑喜顺的银行账户交易明细表，证实PG公司相关的账户与桑喜顺或集资群众之间存在资金往来。八、PG公司的宣传册、网站宣传资料证实，该公司以外汇理财知识培训及外汇代客理财等业务对外宣传，吸收资金。九、从扣押的桑喜顺的手机提取的手机截屏图，显示有PG公司举办颁奖大会等活动的宣传资料。十、香港警务处关于PG公司注册登记调查的复函证实，该公司于2013年由马来西亚男子成立，2014年11月，由中国籍某女子为独立董事，公司地址位于香港九龙，公司于2015年6月不再运作。十一、中国银行业监督管理委员会安阳监督管理分局关于查证PG集团外汇公司和桑喜顺从业资格的复函证实，该分局未受理PG集团外汇公司和桑喜顺在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未同意其吸收公众存款。十二、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单和物证照片证实，公安机关于2016年8月10日从桑喜顺处扣押现金109560元、PG公司宣传册等物品和资料，以及豫Ｅ×××××大众帕萨��汽车和行驶证。十三、证人狄某的证言证明：桑喜顺是其姐夫。2015年冬天，桑喜顺想用其身份证办理购车和下户手续。其与他和桑伟一起到铁西二手车市场花费9万元左右购买了一帕萨特汽车。这辆车都是桑喜顺使用。十四、被告人桑喜顺的户籍证明、到案经过证明及其他相关书证在卷可查。以上证据经当庭举证、质证，予以确认。本院认为：被告人桑喜顺未经国家金融管理部门批准，公开为PG集团外汇公司向社会吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。本案认定的非法吸收公众存款数额、涉案人次，是根据集资群众证言和报案时提供的材料，经鉴定部门审计而得出的，客观准确。辩护人认为应根据桑喜顺获得的佣金数和获得的推荐费推断和计算集资群众人数、造成实际损失的意见，缺乏科学性，不予采纳。被告人桑喜顺自己是否也是受害者，不影响对其犯罪性质的认定。被告人桑喜顺为获取非法利益，通过对外宣传、帮助转账、办理手续等方式，误导集资群众投资，为PG公司非法吸收公众存款，严重扰乱了金融管理秩序，应予惩处。被告人桑喜顺及其辩护人认为桑喜顺也是受害者、集资群众对风险估计不足而选择投资的意见，不足以成为减轻其罪责的理由。被告人桑喜顺帮助PG公司吸收公众存款，系从犯，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人桑喜顺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月10日起至2021年2月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、扣押在案的豫Ｅ×××××号大众帕萨特汽车依法处置，与扣押在案的赃款109560元，均按比例返还集资群众；其余赃款继续予以追缴，返还集资群众。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  王廷印审判员  高 倩审判员  和晓璞二〇一七年二月二十八日书记员  吴 静