上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0115刑初4161号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人郑兵辉，男，1981年7月10日生，汉族，户籍地江西省南昌市。辩护人姜广播，上海闰德律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2016]815号起诉书指控被告人郑兵辉犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员顾某某出庭支持公诉。被告人郑兵辉及其辩护人姜广播到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2014年11月至2015年10月间，被告人郑兵辉在担任圆律公司副总裁期间，在同案关系人张锐(另案处理)等人的授意下，以圆律公司的名义以《南京航道工程局收款收益计划项目》、《绿城集团杭州西湖钱江陵园收益项目》、《三盛宏业项目》等项目分别与投资人签订《债权转让之服务协议》，许以预期年化收益率8％-16％不等的利息，向社会不特定人员非法吸收公众存款共计人民币91,685,000元。经司法鉴定，圆律公司以债权转让名义吸收的公众存款并没有全部投入到与客户签订合同所对应的转让项目，而是统一根据张锐旗下公司项目资金的需求(包括投入融资公司及归还投资人本金和利息)进行调配。截至2016年10月25日，向已报案投资人424人次非法吸收人民币45,608,000元，实际损失金额人民币43,457,202.47元。2016年3月21日，被告人郑兵辉接公安机关电话通知到案，到案后对其基本犯罪事实予以辩解。公诉机关为证实上述指控，当庭讯问了被告人，宣读和出示了相关书证。公诉机关认为，被告人郑兵辉伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人郑兵辉与张锐系共同犯罪。依法提请审判。被告人郑兵辉表示认罪，但辩称其系一般行政经理而非副总裁，也不主要负责非法吸收公众存款业务。对指控的犯罪金额认为没有九千万，只有三四千万。辩护人认为郑兵辉系自首且有悔罪表现，并且退还部分被害人十五万元，系初犯，请求五年以下量刑，并举证相关书证。经审理查明：2014年11月至2015年10月间，被告人郑兵辉在担任圆律公司副总裁期间，在同案关系人张锐(另案处理)等人的授意下，以圆律公司的名义以《南京航道工程局收款收益计划项目》、《绿城集团杭州西湖钱江陵园收益项目》、《三盛宏业项目》等项目分别与投资人签订《债权转让之服务协议》，许以预期年化收益率8％-16％不等的利息，向社会不特定人员非法吸收公众存款共计人民币91,658,000元。经司法鉴定，圆律公司以债权转让名义吸收的公众存款并没有全部投入到与客户签订合同所对应的转让项目，而是统一根据张锐旗下公司项目资金的需求(包括投入融资公司及归还投资人本金和利息)进行调配。截至2016年10月25日，向已报案投资人424人次非法吸收人民币45,608,000元，实际损失金额人民币43,457,202.47元，其中，涉及认购时间在被告人郑兵辉任职期间计420人次报案，涉及金额为人民币45,198,000元，实际损失金额为43,223,802.47元。2015年12月22日，被告人郑兵辉向王梓萍等投资人退还人民币150,000元。2016年3月21日，被告人郑兵辉接公安机关电话通知到案，到案后对其基本犯罪事实予以辩解。上述事实，有经庭审质证、本院确认的如下证据证实：1、圆律公司工商档案机读材料等书证。证实圆律公司系有限责任公司，无金融经营许可证，法定代表人为张锐。2、同案关系人张锐的供述。证实被告人郑兵辉系圆律公司的副总裁及实际经营者，管理圆律公司的所有事务包括管理业务。3、证人盛洪如、顾洁、欧阳婷等的证言。证实被告人郑兵辉在圆律公司担任副总裁和总经理，负责管理公司所有事务，包括业务和行政。4、证人徐某某的证言。证实被告人郑兵辉在圆律公司与下属一同向其推销介绍理财产品的事实。5、南京航道相关项目投资人的证言及报案材料、投资(汇款)凭证、收据、《债权转让之服务协议》等书证。证实相关投资人分别通过圆律公司签订《债权转让之服务协议》，向圆律公司投资自有资金，并证实圆律公司业务员在宣传出售该理财产品时承诺保本付息。6、钱江陵园相关项目投资人的证言及报案材料、投资(借款)凭证、与圆律公司签订的《债权转让之服务协议》等书证。证实相关投资人分别与圆律公司签订《债权转让之服务协议》购买名为宝至尊的投资理财产品，并证实其通过相关业务员购买该产品时对方承诺保本付息。7、三盛宏业项目相关投资人的证言及报案材料、与圆律公司签订的《债权转让之服务协议》、客户申请书、银行签购单、委托扣款授权书等书证，证实相关投资人通过信箱收到宣传单等公开的方式得知投资信息，后与圆律公司签订《债权转让之服务协议》并打款投资，后投资款无法收回后才得知所投资款项未曾用于合同约定的三盛宏业的投资项目。8、上海公信会计师事务所出具的司法鉴定意见书。证实本案的非法吸收公众存款金额共计人民币91,658,000元及造成实际损失共计人民币43,223,802.47元。9、华夏大厦房屋租赁合同。证实圆律公司于2014年3月与星月集团上海投资有限公司签订房屋租赁协议，承租上海市浦东新区浦东南路XXX号XXX-XXX室作为办公用房。10、上海市公安局浦东分局出具的户籍资料。证实被告人郑兵辉的身份情况。11、上海市公安局浦东分局出具的案发经过。证实被告人郑兵辉系接公安机关电话通知后到案。12、被告人郑兵辉的供述和辩解。证实圆律公司通过上述投资项目吸收公众存款。13、相关银行账户明细。证实被告人郑兵辉于2015年12月22日向王梓萍账户转账人民币15万元。本院认为，被告人郑兵辉违反规定、采用投资理财名义伙同他人等变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人郑兵辉与同案关系人张锐等构成共同犯罪。鉴于被告人郑兵辉能表示认罪，经电话通知到案，并退还部分投资款，酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第五十三条、第二十五条第一款之规定，判决如下：一、被告人郑兵辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月21日起至2020年3月20日止。)二、追缴本案违法所得并予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁晓青审 判 员  张鹏飞人民陪审员  孙根祥二〇一七年二月二十四日书 记 员  饶伊蕾附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。