鄂尔多斯市东胜区人民法院刑 事 判 决 书(2015)东刑二初字第00360号公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区人民检察院。被告人孙建红，女,汉族，1968年11月28日出生于山东省潍坊市安丘县，初中文化，系鄂尔多斯市优诺商贸有限责任公司法定代表人，户籍所在地及捕前住址内蒙古自治区鄂尔多斯市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月9日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑事拘留，同年4月14日被执行逮捕。现羁押于东胜区看守所。东胜区人民检察院以东检二诉刑诉﹝2015﹞318号起诉书指控被告人孙建红犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭进行了审理。东胜区人民检察院指派代理检察员张婧、郝铭远出庭支持公诉，被告人孙建红到庭参加了诉讼。期间，东胜区人民检察院建议补充侦查两次，经报鄂尔多斯市中级人民法院批准同意延长审限三个月。现已审理终结。东胜区人民检察院指控，2008年至2011年期间，被告人孙建红违反国家金融管理法规，未经国家金融主管部门依法批准，承诺给付月利率2%-3%的高额回报，以投资房地产、扩大绒纺经营规模为由，通过亲友间口口相传等方式向社会公开宣传，先后向景月、李玉莲等47人非法吸收公众存款2142.965万元。被告人孙建红将所融资金用于投资商业地产、高额利率转借给他人及给集资参与人还本付息等。截至案发前，被告人孙建红共向上述47名集资参与人支付利息共计488.7666万元，退还本金443.1812万元。针对上述指控，公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人孙建红违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，向社会公众公开宣传，承诺给付高额利息作为回报，向社会不特定对象以存款的方式吸收资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙建红对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。经审理查明,2008年至2011年期间，被告人孙建红违反国家金融管理法规，未经国家金融主管部门依法批准，承诺给付月利率2%-3%的高额回报，以投资房地产、扩大绒纺经营规模为由，通过亲友间口口相传等方式向社会公开宣传，先后从景月、李玉莲等47名集资参与人处非法吸收存款共计2142.965万元。被告人孙建红将所融资金用于投资商业地产、高额利率转借给他人及给集资参与人还本付息等。截至案发前，被告人孙建红共向上述集资参与人支付利息488.7666万元，退还本金443.1812万元。一、具体犯罪事实如下：1.2009年9月21日至2011年8月8日，从景月处吸收资金27万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息7.6588万元，归还本金7万元。2.2011年2月24日，从李玉莲处吸收资金15万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息3.7316万元。3.2010年11月27日至2011年8月27日，从安秀英处吸收资金18万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息7.7875万元。4.2009年10月13日，从刘瑞霞处吸收资金44万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息8.1833万元，归还本金31万元。5.2009年11月10日至2011年8月20日，从成文连处吸收资金33万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息11.4376万元。6.2011年2月23日，从李明处吸收资金20万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息3万元。7.2010年8月23日至2011年8月19日，从苏润梅处吸收资金46万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息21.5806万元。8.2011年1月10日，从苏进林处吸收资金95万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息29.1544万元。9.2009年3月22日，从杨焕清处吸收资金23.2万元，约定月利率2.5%。10.2009年9月3日，从岳焕军处吸收资金57万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息27.9万元。11.2010年7月26日，从周秀玲处吸收资金16万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息7.5万元。12.2011年4月26日，从赵桂花处吸收资金15万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息1.125万元。13.2011年3月28日至7月28日，从罗先女处吸收资金22万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息21.3496万元，归还本金0.3万元。14.2011年4月6日至9月6日，从倪文升处吸收资金48万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息11.7273万元。15.2010年8月15日至2011年5月10日，从徐燕处吸收资金14万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息3.0417万元，归还本金1万元。16.2010年6月25日至2011年7月19日，从董彦霞处吸收资金57万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息6.7875万元，归还本金25万元。17.2009年7月至2011年4月25日，从董艳芳处吸收资金60.5万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息9.2979万元，归还本金42.5万元。18.2009年4月至2011年7月4日，从李润香处吸收资金160万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息21.4292万元，归还本金5万元。19.2009年2月至2011年7月3日，从王朵香处吸收资金49万元，约定月利率2-2.5%。案发前，支付利息17.2218万元。20.2010年9月7日，从周道鸾处吸收资金10万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息3万元。21.2009年至2011年9月22日，从董玉珍处吸收资金35万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息9.6439万元。22.2011年3月9日至5月27日，从苏红处吸收资金460万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息55.8万元，归还本金181万元。23.2010年12月23日，从徐荣处吸收资金70万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息15.75万元，归还本金4.4万元。24.2011年8月25日，从石翠琴处吸收资金30万元，约定月利率2.5%。25.2011年9月5日，从李磊芳处吸收资金50万元，约定月利率2.5%。26.2009年5月7日，从闫玲处吸收资金21万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息11.175万元。27.2011年4月18日，从陈耀珍处吸收资金12万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息0.9万元，归还本金0.2万元。28.2009年11月至2011年9月5日，从王月艳处吸收资金81万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息9.2025万元，归还本金64万元。29.2010年3月8日至2011年3月9日，从白素梅处吸收资金20万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息7.8万元。30.2011年3月至6月18日，从孙冬梅处吸收资金20万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息5.7万元，归还本金2万元。31.2010年3月4日，从李朝霞处吸收资金15万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息6.75万元，归还本金0.1296万元。32.2009年6月至2011年5月9日，从刘美婵处吸收资15万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息1.575万元，归还本金5万元。33.2009年5月至2011年6月5日，从邹彩云处吸收资金40万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息22.81万元，归还本金7.2万元。34.2010年7月18日，从强亚军处吸收资金8万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息2.4万元。35.2009年12月31日，从闫生亮处吸收资金20万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息6.7998万元，归还本金2.2516万元。36.2010年6月至2011年5月27日，从乔丽霞处吸收资金6万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息1.15万元，归还本金0.2万元。37.2009年4月至2011年5月21日，从罗盛博处吸收资金33万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息2.375万元，归还本金24万元。38.2009年2月至2010年9月23日，从占小康处吸收资金12万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息6.3183万元。39.2009年4月至2011年11月23日，从杨慧处吸收资金60万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息20万元，归还本金15万元。40.2010年12月15日，从刘成军处吸收资金20万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息18.375万元。41.2008年7月22日，从刘连喜处吸收资金40万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息38万元。42.2010年3月21日至2011年8月31日，从燕琴处吸收资金89万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息11.6万元，归还本金6万元。43.2009年4月至2011年7月24日，从张翠花处吸收资金90万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息26.6258万元。44.2009年8月10日，从丁勇处吸收资金60万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息30.8125万元，归还本金20万元。45.2010年11月5日至2011年5月18日，从李贵东处吸收资金33万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息6.625万元。46.2009年3月，从冀建兵处吸收资金12万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息4.4万元。47.2008年9月29日至2011年5月6日，从刘外处吸收资金12万元，约定月利率2.5%。另查明，被告人孙建红于2015年3月9日主动到公安机关投案并如实供述其犯罪事实。上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：1.侦破报告。证明2014年12月15日，鄂尔多斯市公安局东胜区分局民警接到群众举报称被告人孙建红进行非法融资。2015年3月9日，孙建红到东胜区公安分局打击非法吸收公众存款办公室自首。2.犯罪嫌疑人基本情况、内蒙古自治区人口信息证明。证明被告人孙建红的个人基本信息情况。3.公告。证明2015年7月16日鄂尔多斯市公安局东胜区分局在”平安东胜”微信公众平台上发布公告，告知未报案的集资参与人以及与孙建红有其他债权债务关系的个人和单位到该局报案或申报债权债务。4.企业机读档案登记资料。证明被告人孙建红系鄂尔多斯市优诺商贸有限责任公司的法定代表人，该公司的注册资本3000万元，于2010年4月26注册成立。5.集资参与人报案材料、陈述、借款单、债权债务核对表、本息确认单等。证明集资参与人景月、李玉莲等47名集资参与人通过被告人孙建红或者他人介绍得知孙建红融资的事情，后分别将资金放给孙建红的时间、数额、退本付息以及吸收资金的事实与经过，集资参与人岳焕军的陈述另证明其介绍周秀玲、赵桂花给孙建红放款。6.证人刘某1、刘某2、贾某、赵某、王某、付某、杨某的证言。证明前述证人分别介绍集资参与人景月、李玉莲、安秀英、边占、刘瑞霞、成文连、李明、王朵娟、周瑞鸾、董玉珍等人给孙建红放款的事实情况。7.被告人孙建红的供述。证明其未经金融主管部门批准，从2009年开始以个人名义，以扩大羊绒产业需要资金为由，约定给付月利率2分到3分不等，通过亲友间相互宣传介绍，向社会不特定多数人吸收资金2000余万元，并将部分吸收资金转放出去收取差价，同时用吸收资金购买房产以及给集资参与人还本付息的事实与经过。二、被告人孙建红非法吸收公众存款的资金去向及资产追缴情况。1、东胜区铁西颐林园C段1层101号、102号。2010年9月3日，被告人孙建红向包头市建宇房地产开发有限责任公司开发的101、102、105、106、201、202、301号房产，合同编号0376，建筑面积共计795.57平方米，首付款733.1335万元。2011年1月10日被告人孙建红以前述房产向建设银行鄂尔多斯分行申请贷款500万元，期限120个月，截止2016年12月14日欠该银行本金380.384733万元、利息64.62935万元、本金罚息16.485782万元、利息罚息12.708419万元，合计474.208284万元。鄂尔多斯市公安局东胜区分局于2016年1月22日查封前述房产（轮候）。经核实，C段商业0376号手工合同签署的101、102、105、106、201、202、301共7套房产，经第一次终测核对后发现其中的105、106为公共楼梯，房地产公司已将原105、106号房产置换为1号楼的104号商业，被告人孙建红已将置换后的104号房屋抵顶给苏红。另由于鄂尔多斯市房地产测绘中心在初测时对该处房产进行了分层计算，以致产生多个房号，后将房号及面积进行了合并，即将原101、201合并为101号，网签合同号为2016-0000744，面积为283.21平方米，将原102、202、301合并为102号，网签合同号为2016-0000745，面积为415.9平方米，经委托鉴定合并后的101号房屋价值339.852万元，102号房产价值499.08万元，合计价值838.932万元。2015年12月17日因民间借贷纠纷，东胜区人民法院应苏红（本案集资参与人）的申请查封上述房产。另因房地产开发公司该项目数据上传不全，无法在房屋管理部门进行查询和查封业务。上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：被告人孙建红的供述、商品房买卖合同、收据、建设银行鄂尔多斯分行员工王巨忠的报案材料、陈述、授权委托书及建设银行鄂尔多斯分行的营业执照、组织机构代码证、申请贷款资料、预购商品房抵押权预告登记、个人住房借款合同、建设银行鄂尔多斯分行出具的被告人孙建红商用房贷款基本情况、集资参与人苏红的陈述、包头市建宇房地产开发有限责任公司出具的关于孙建红购买颐林园小区C段部分商业房产数据的说明、鄂尔多斯市房地产测绘中心出具的关于包头市建宇房地产开发有限责任公司开发的颐林园项目房号合并情况说明、鄂尔多斯市公安局东胜区分局打击非法吸收公众存款办公室出具的情况说明、东公（打）封通字[2015]5号协助查封通知书、鄂尔多斯市东胜区价格认定局东价认字[2017]30号认定意见、鄂尔多斯市东胜区人民法院（2013）东法执字第407-7号执行裁定书、协助执行通知书、鄂尔多斯市公安局东胜区分局鄂东公（打）查财字[2016]2517号协助查询财产通知书。2.2010年，贺永峰向被告人孙建红借款19.5万元，约定月息3.5分。上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：贺永峰的陈述、被告人孙建红的供述。3.2009年左右，丁某向被告人孙建红借款共计37万元，约定利率为3.5%，于2011年9月6日归还4万元，2011年9月28日归还3万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：证人丁某的证言、收条、银行打款凭证、被告人孙建红的供述。公诉机关出示的证明被告人孙建红从高建刚处抵顶回车牌号×××的本田思域车一辆的证据有辆信息查询、被告人孙建红供述，但被告人孙建红称该车已被吴桂珍开走，现无其他证据予以佐证且未对车辆进行扣押，故对该车辆属于被告人孙建红所有且能作为涉案资产处置的事实不予采纳。公诉机关出示的被告人孙建红给乔某借款200万元的证据有内蒙古自治区鄂尔多斯市中级人民法院（2013）鄂中法民四终字第87号民事裁定书、张俊杰出具的证明一份、银行打款凭证、证人乔某的证言以及被告人孙建红的供述。经审查，被告人孙建红以其给乔某借款为由向东胜区人民法院提起民事诉讼，经判决后，乔某上诉至鄂尔多斯市中级人民法院，后该院以发现新的证据以及需要追加案外人张俊杰作为当事人参加诉讼裁定撤销鄂尔多斯市东胜区人民法院（2012）东法民初字第5920号民事判决书，同时发回东胜区人民法院重新审理，因此案尚无定论，故对该部分证据所要证明的事实不予支持。本院认为，被告人孙建红违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，采取承诺到期还本付息的方法，通过自己或他人用口口相传的方式，向社会公开宣传，从孙建平等47人处非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，适用法律意见正确。被告人孙建红主动到案并如实供述了犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人将部分吸收资金用于高利转贷，酌情从重处罚。案发前被告人向集资参与人还本付息且案发后尚有追缴的部分资产可发还，可挽回集资参与人的部分经济损失，对其可酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人孙建红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金六万元。（判决执行前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月9日起至2019年3月8日止；罚金待判决生效后十日内缴纳清。）二、下列查封在案的资产依法给各集资参与人退赔：东胜区铁西颐林园小区C段1层101号、102号。三、追缴被告人孙建红的犯罪所得依法退赔各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  贾慧娟代理审判员  张彦军人民陪审员  孙玉霞二〇一七年二月二十四日书 记 员  刘 源