安阳市龙安区人民法院刑 事 判 决 书龙刑初字第42号公诉机关安阳市龙安区人民检察院。被告人朱某丁，女，汉族，高中文化，河南中烟工业有限责任公司安阳卷烟厂职工。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2012年1月29日被安阳市公安局龙祥分局刑事拘留，2012年3月7日被逮捕，现羁押于安阳市看守所。辩护人马天星，河南殷商律师事务所律师。安阳市龙安区人民检察院以安龙检刑诉（2012）43号起诉书指控被告人朱某丁犯非法吸收公众存款罪，于2012年6月6日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。安阳市龙安区人民检察院指派检察员杨威出庭支持公诉，被告人朱某丁及其辩护人马天星到庭参加诉讼。审理过程中，辩护人申请调取新的证据，本案依法延期审理一个月。现已审理终结。安阳市龙安区人民检察院指控：2011年元月至2011年8月份，被告人朱某丁以高息为诱饵，在安阳市文峰区其家中、河南中烟工业有限责任公司安阳卷烟厂等地为宏翔木业公司、龙泉煤炭运销公司、哈尔滨聚恒新能源公司、天津滨海一号、沈阳颐和轩公司、海南恒宇公司、鼎泰公司、大祥禹公司非法融资，共涉及集资群众55人次，非法融资的票面金额为2，670，000.00元，其中票面利息为398，200.00元，票面返点为213，200.00元，实存金额2，058，600.00元，本金返还3，500.00元，二次以上利息88，400.00元，剩余金额1，966，700.00元。公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、审计报告书、户籍证明等证据。认为被告人朱某丁的行为已构成非法吸收公众存款罪，适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，请求依法判处。被告人朱某丁辩称：1、起诉书指控闫某通过我向沈阳颐和轩公司非法集资14万，我已经全部退还集资人；2、周某在天津滨海一号的25万元存款中，包含有董某的3万元、我7万元，不应重复计算；3、李某在宏翔木业公司集资3万元中，2万元是通过别人存的，只有1万元是通过我存的；4、马某在宏翔木业公司通过我集资6万元，而不是8万元；5、刘某在龙泉煤炭运销公司实存金额8000元，不是8300元。我在中间没有吃返点，我把返点都给存款人了。对其他指控事实不持异议，请求从轻处罚。辩护人马天星辩称：被告人朱某丁系单位犯罪，且系从犯，请求从轻处罚。经审理查明，2011年元月至2011年8月份，被告人朱某丁以高息为诱饵，在安阳市文峰区其家中、河南中烟工业有限责任公司安阳卷烟厂等地为宏翔木业公司、龙泉煤炭运销公司、哈尔滨聚恒新能源公司、天津滨海一号、沈阳颐和轩公司、海南恒宇公司、鼎泰公司、大祥禹公司非法融资，共涉及集资群众52人次，非法融资的票面金额为260万元，扣除票面利息38.56万元和票面返点20.74万元，实存金额200.7万元。被告人朱某丁从宏翔木业公司、龙泉煤炭运销公司、哈尔滨聚恒新能源公司返点中获利6.36万元。集资后，集资户共领取利息6.46万元。案发前，被告人朱某丁将从上线处追回的返点退款3.93万元退还集资户，另出资回购集资人在沈阳颐和轩实际集资额10.92万元的票据。以上共计21.31万元。案发后，集资单位尚有179.39万元未能归还集资户。上述事实，有下列证据予以证实：1、被告人朱某丁在侦查机关供述，龙泉煤炭运销公司给的返点是每万元1100元，黑龙江七台河根据存入日期的不同最低返点每万元1800元，哈尔滨新能源公司返点是每万元返点2000元，天津滨海一号每万元返点1600元。我通过贾某年在龙泉煤炭运销公司存钱，通过卢某往黑龙江七台河宏翔木业公司、哈尔滨新能源公司、天津滨海一号存钱。宏翔木业公司、哈尔滨聚恒能源、天津滨海1号融资时，储户把钱交给我，我把钱交给卢某或她爱人了；龙泉煤炭公司融资时储户把钱给我，我给贾某了；闫某通过我往沈阳颐和轩存14万元，上线是烟厂职工王某，我将钱给王某的。鼎泰公司、安阳大祥禹公司我跟储户张秀英一起将钱交给公司财务人员了。宏翔木业4月份存款的，储户票面一万我得400元，5月份存款的储户，储户票面一万我得100元，张某、周某、闫某、董某由于关系较近我没有吃她们4个人的返点，其它的出事后我将得的好处费都退给储户了。??2、集资人张某、周某、闫某、马某、刘某、李某、周某某、董某、程某、周某戊、姬某的陈述，证实通过朱某丁介绍在宏翔木业公司、龙泉煤炭运销公司、哈尔滨聚恒新能源公司、天津滨海一号、沈阳颐和轩公司、海南恒宇公司、鼎泰公司、大祥禹公司存款的金额、时间及返利情况。??3、集资人存款的借款合同、收款收据存根、集资户核实登记表等书证。4、证人证言：（1）证人卢某证言，证实其为宏翔木业、哈尔滨聚恒能源、天津滨海1号非法吸收公众存款时，下线朱某丁等人都是拿着客户的钱交给自己，由其交给上家，上家把开好的票交给自己，其再交给下线给客户。（2）证人黄某、王某证言，证实她们是为海南恒宇房地产公司、沈阳颐和轩公司融资的，闫某通过朱某丁在两公司存钱的借款合同和借据是她们开的。???????????5、亚太（集团）会计师事务所亚会（安）专审字〔2012〕087号审计报告，证实朱某丁为七台河市宏翔木业有限责任公司、安阳市龙泉煤炭运销公司、哈尔滨聚恒新能源科技发展有限公司、天津权释投资基金管理合伙企业（滨海一号）、沈阳颐和轩房地产开发有限公司、海南恒宇房地产开发有限公司、安阳市鼎泰房地产开发有限责任公司、安阳市大祥禹商贸有限公司等八家公司，非法吸收公众存款涉及55人次，非法融资的票面金额为267万，扣除票面利息、返利，实存金额205.86万元，返还本金、二次以上利息后，剩余金额196.67万元。辩护人提供的证据有：1、闫某某向沈阳颐和轩公司共非法集资14万的两份原始票据，证实该款实际集资额10.92万元已由朱某丁自己出资退还闫某，收回了票据。2、董某的证词，证实在哈尔滨聚恒新能源公司每万6200元，存7万整，实收43400元。在天津滨海一号存入3万整，每万元实收7300元。在宏翔木业公司存入5万，每万实收7600元。3、郑某的证词，证实2011年9月20日收到宏翔木业2011年5月7日的退款200元整。4、钟某的证词，证实2011年4月2日存入宏翔木业28000元，2011年9月20日退款1600元。5、翟某的证词，证实2011年4月10日存入宏翔木业19200元，2011年9月20日退款300元。另有被告人朱某丁工作单位证明、户籍证明等证据在卷证实。以上所有证据均经当庭质证、示证，证据之间相互印证，足以做为定案依据。本院认为，被告人朱某丁违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款、扰乱金融秩序，数额巨大，核其行为已构成非法吸收公众存款罪，安阳市龙安区人民检察院指控罪名成立。被告人朱某丁在非法吸收公众存款过程中，积极帮助介绍联系集资户，起次要作用为从犯。被告人朱某丁辩称沈阳颐和轩公司票面为14万的非法集资款已经退还集资人闫某、董某在天津滨海一号存的3万元数额包含在周丽娟的25万元集资款中、李某通过其在宏翔木业公司集资款只有1万元、马某某及其家人杨某丁在宏翔木业公司通过其共集资6万元的理由，与集资人董某、周某、李某证言及集资户核实登记表所证实的事实一致，辩解理由成立，予以采纳；其余辩称理由不能成立，不予采纳。辩护人马天星辩称被告人朱某丁系单位犯罪的理由，与庭审质证的证据证实被告人朱某丁不是集资单位人员、属个人行为的事实不符，不能成立，不予采纳。为惩罚非法吸收公众存款犯罪，维护正常的金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱某丁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年1月29日起至2015年1月28日止。）（罚金应在判决书生效后三十日内缴纳完毕。）二、被告人朱某丁的非法所得，予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。???????????????审?判?长张?琰?成???????????????审?判?员于???敏???????????????代理审判员宋?子?晶???????????????二○一二年八月十四日???????????????代理书记员董?夏