福建省宁德市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2017)闽09刑终42号原公诉机关福建省屏南县人民检察院。上诉人（原审被告人）林春芳，女，1974年2月2日出生于福建省屏南县，汉族，大专文化，屏南县路下中心小学教师，住屏南县。曾因赌博分别于2012年2月3日、2013年2月24日被屏南县公安局处以罚款人民币500元。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月16日被抓获，8月17日被刑事拘留，同月27日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。福建省屏南县人民法院审理屏南县人民检察院指控原审被告人林春芳犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年12月16日作出（2016）闽0923刑初32号刑事判决。原审被告人林春芳不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2013年至2015年3月期间，被告人林春芳先后组织每月会额为1000元至5000元不等的民间标会八场，非法吸收高某、黄某1、林某1、吴某1、林某7、李某、周某2、余某等七十八人存款共计366.10万元。后因资金链断裂，造成报案的会员黄某1、林某1、林某2、岳某、包某1、吴某1、陈某、林某7、吴某2、余某、韦某、张某2（以妻子包某2名义参与）、林某3、杨某1、高某、徐某、杨某3、张某1、陆某直接经济损失共计92.73万元。2015年8月16日，被告人林春芳在福州南火车站8号站台Ｄ×××××次动车上被福州南火车站公安派出所民警抓获。原判据以定案的依据有：1、被害人黄某1、林某1、岳某、包某1、陈某、吴某1、张某1、吴某2、林某2、韦某、余某、张某2、林某3、杨某1、高某、徐某、杨某3的陈述，证明上述被害人通过被告人邀约或被告人姐姐林某8介绍，分别于2013年至2015年间陆续参加被告人林春芳组织的多场民间标会，并交纳相应的会钱给林春芳，后林春芳因资金链断裂无法归还会款。另林某2的陈述证明被告人林春芳于2015年5月有分两次归还其45000元会款。2、证人黄某2、吴某3、林某4、杨某2、林某5、林某6、施某、林某7的证言，证明被告人林春芳于2013年至2015年间有组织民间标会。并均有受林春芳邀约参加其组织的民间标会。期间因临时退出或参与的民间标会已结束，上述证人均无经济损失。3、证人吴某4、林某8、袁某的证言，证明被告人林春芳有组织民间标会，后因有会员跑路，被告人因资金链断裂而倒会。同时证实被告人林春芳有与部分会员签订房屋转让协议，愿将其位于屏南县古峰镇梨园新村经济适用房北楼401-B04房屋以40万的价格转让给包某1、林某2等人。4、证人周某1的证言及会约、欠条，证明其受林春芳的邀约，参加林春芳组织的多场民间标会，其中有两场还未结束，一场是2013年11月15日开始的每月4000元的向上标会，会单中继朝、维秀名下的会均是其的，这场会其共缴纳本金112000元，第二场是2014年4月25日开始的每月5000元的向上标会，其共缴纳本金55000元。2014年11月15日，其将维秀名下的会标出，竞标成功后，其向林春芳索要钱款，但林春芳称其无钱支付。因其此前在林春芳处参与的其他会还有钱款未给其，林春芳便一并出具了一张59万元的欠条给其。5、证人陆某的证言、会约、欠条，证明其受林春芳邀约，参与了林春芳组织的2013年11月15日开始的每月4000元的向上标会，其共缴纳本金64000元。到2015年3月，林春芳无法归还钱款，遂连同利息一并出具了76500元的欠条给其。6、福建安信有限责任会计师事务所的专项审计报告，证明被告人吸收公众存款数额为366.10万元；吸收公众存款户数123户。7、书证各存款人提交的会约，证明被告人林春芳组织的其中6场民间标会的参与人员、起止时间、金额等情况。8、书证部分被害人存款明细账及被告人的存款明细账，证明部分被害人通过银行转账的方式向林春芳缴纳会款。同时证实林春芳于2015年4月27日向林某1汇款2000元。9、书证借条复印件，证明被告人林春芳及其丈夫袁某出具借条给部分会员的情况。10、书证房屋转让协议，证明被告人林春芳愿以40万元将其位于屏南县古峰镇梨园新村经济适用房北楼401-B04的房产转让给林某2、包某1、张某1、余某、岳某、吴某5、黄某1。11、书证查询违法犯罪记录情况说明、行政处罚决定书，证明被告人林春芳的劣迹情况。12、书证福州南火车站公安局派出所出具的归案情况说明，屏南县公安局的侦破报告，证明被告人于2015年8月16日在福州南火车站8号站台Ｄ×××××次动车上被福州南火车站公安派出所民警抓获归案。13、书证户籍证明，证明被告人已达完全刑事责任年龄。14、被告人林春芳供述和辩解，证明2013年至2015年3月间，其有组织多场民间标会，后因部分会员逃避缴纳会款，导致其资金链断裂，无法归还会员会款。同时称，陆某、周某1二人参与其组织的民间标会均未实际缴纳钱款，是因其替朋友担保向二人借款，后因朋友无法还款，二人要求其承担担保责任，要求以应还利息冲抵会款。陆某有参与的是其组织的一场每月4000元的民间标会，后陆某以2150元标出，其支付了58000多元现金给陆某，剩余部分因无法周转遂出具了765000元的借条给陆某。周某1有参与其组织的两场会，两会均已标出，其分两次给了周某1近120000元现金，剩余会款因其无钱支付，便连同其它欠周某1的钱款及利息一并出具了一份590000元的欠条。原判认为，被告人林春芳违反金融管理法规，组织民间标会，非法吸收公众存款达366.10万元，数额巨大，且造成会员直接经济损失达92.73万元，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人林春芳归案后能如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人林春芳与部分会员签订房屋转让协议，虽未履行过户手续，但可认定具有积极还款意愿，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决：1、被告人林春芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币60000元；2、责令被告人林春芳退缴赃款人民币927300元，返还高某34000元、返还黄某131000元、返还林某1116500元、返还徐某40000元、返还杨某318000元、返还岳某60000元、返还包某160000元、返还陈某64000元、返还吴某1119000元、返还林某2130000元、返还吴某214000元、返还韦某38000元、返还余某44500元、返还张某210300元、返还张某1110000元、返还林某320000元、返还杨某112000元、返还陆某6000元。原审被告人林春芳上诉理由：原判量刑偏重，请求依法改判。经二审审理查明，原判认定上诉人林春芳于2013年至2015年3月间，先后组织每月会额为1000元至5000元不等的民间标会八场，非法吸收高某、黄某1等七十八人存款共计366.10万元，且造成会员直接经济损失达92.73万元的事实清楚，证据确凿。上诉人林春芳对此亦无异议。本院予以确认。本院认为，上诉人林春芳违反金融管理法规，组织民间标会，非法吸收公众存款达366.10万元，数额巨大，且造成会员直接经济损失达92.73万元，其行为构成非法吸收公众存款罪。上诉人林春芳归案后能如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。上诉人林春芳与部分会员签订房屋转让协议，虽未履行过户手续，但可认定具有积极还款意愿，可酌情从轻处罚。原判根据上诉人林春芳的犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度予以定罪量刑并不不当。故上诉人林春芳关于原判量刑偏重的上诉意见不予采纳。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  林雪义审判员  史玲芝审判员  谢瑞琴二〇一七年二月二十八日书记员  林映芳附：相关法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。