广东省深圳市福田区人民法院 民 事 调 解 书 （2015）深福法民二初字第831-837号 原告中国工商银行股份有限公司深圳上步支行。 负责人陈研子，行长。 委托代理人徐志浩，北京金城同达（深圳）律师事务所律师。 委托代理人张志伟，北京金城同达（深圳）律师事务所律师。 被告深圳市莫斯特实业发展有限公司。 法定代表人戢泽双。 被告戢泽双。 被告高海燕。 被告戢新童。 被告周莉。 委托代理人高海燕。 被告深圳市英彼利科技有限公司。 法定代表人高海燕。 案由：金融借款合同纠纷 831号案原告诉称，2012年6月13日，原告与被告深圳市莫斯特实业发展有限公司（以下简称莫斯特公司）签订了一份《出口信用保险项下贸易融资总协议》，约定被告莫斯特公司将其在中国出口信用保险公司深圳分公司投保的SCH010099保险单项下的有关赔款权益转让给原告，并按每笔业务逐笔向原告申请融资，而原告在被告莫斯特公司满足融资条件时，向被告莫斯特公司提供融资借款，并有权在被告莫斯特公司未按期还款时计收罚息、复利，被告莫斯特公司保证所收出口货款将汇入原告指定的账户，用于偿还原告的融资借款、利息、罚息、费用等，并约定在原告所在地法院通过诉讼方式解决争议。上述融资总协议签订后，为确保原告对被告莫斯特公司债权的实现，被告戢泽双、高海燕、戢新童、深圳市英彼利科技有限公司（以下简称英彼利公司）分别向原告提供了最高额连带责任保证担保，并签订了《最高额保证合同》，而被告周莉也以其名下两处房产向原告提供了最高额抵押担保，并签订了《最高额抵押合同》，且已办理了抵押登记，登记抵押权人均为原告。2013年10月23日，被告莫斯特公司向原告申请融资美元304200元；2013年10月25日，原告与被告莫斯特公司签订了40000201-2013年（上步）字0162号《借款（合同）借据》，约定原告向被告莫斯特公司提供融资借款美元304200元，用于被告莫斯特公司日常资金周转，被告莫斯特公司应按月付息，借款利率以同期六个月的libor（伦敦同业拆借利率）为基准利率加3.7%组成，并按月浮动，借款期限至2014年4月21日。上述借款合同签订后，原告依约向被告莫斯特公司发放了借款美元304200元，但被告莫斯特公司却违反合同约定，未将上述借款对应的货款汇入原告指定的账户，所收货款也未用于偿还原告上述借款的本息，原告因此书面通知被告莫斯特公司，宣布被告莫斯特公司的所有贷款提前到期，要求被告莫斯特公司立即归还全部借款，否则原告将对逾期欠款计收罚息，逾期利率浮动值为6%，被告莫斯特公司对上述通知均已盖章确认，但却未完全履行还款义务，并从2014年4月21日起未再支付原告借款利息，原告对此多次与被告莫斯特公司交涉，但均无果。截至起诉之日，被告莫斯特公司仍拖欠借款本金美元150770.63元及从2014年4月21日起的借款利息、罚息、复利未归还原告。原告遂诉至法院，请求判令：1、被告莫斯特公司立即偿还原告借款本金美元150770.63元及利息、罚息、复利（利息、罚息、复利从2014年4月21日计算至借款本息还清之日止，暂计至2014年9月20日的利息、罚息、复利合计为美元6578.65元，本息暂合计为美元157349.28元，折合人民币963496.85元）；2、被告戢泽双、高海燕、戢新童、英彼利公司在最高额保证担保范围内，对被告莫斯特公司上述借款的本金及利息、罚息、复利等承担连带清偿责任；3、原告对被告周莉名下位于深圳市港城xx号、深圳湾xx号的房产享有抵押权，并对处置该等抵押物所得款项享有优先受偿权；4、由上述被告承担本案全部诉讼费用。 832原告诉称，2012年6月13日，原告与被告莫斯特公司签订了一份《出口信用保险项下贸易融资总协议》，约定被告莫斯特公司将其在中国出口信用保险公司深圳分公司投保的SCH010099保险单项下的有关赔款权益转让给原告，并按每笔业务逐笔向原告申请融资，而原告在被告莫斯特公司满足融资条件时，向被告莫斯特公司提供融资借款，并有权在被告莫斯特公司未按期还款时计收罚息、复利，被告莫斯特公司保证所收出口货款将汇入原告指定的账户，用于偿还原告的融资借款、利息、罚息、费用等，并约定在原告所在地法院通过诉讼方式解决争议。上述融资总协议签订后，为确保原告对被告莫斯特公司债权的实现，被告戢泽双、高海燕、戢新童、英彼利公司分别向原告提供了最高额连带责任保证担保，并签订了《最高额保证合同》，而被告周莉也以其名下两处房产向原告提供了最高额抵押担保，并签订了《最高额抵押合同》，且已办理了抵押登记，登记抵押权人均为原告。2013年11月7日，被告莫斯特公司向原告申请融资美元414100元；2013年11月8日，原告与被告莫斯特公司签订了40000201-2013年（上步）字0171号《借款（合同）借据》，约定原告向被告莫斯特公司提供融资借款美元414100元，用于被告莫斯特公司日常资金周转，被告莫斯特公司应按月付息，借款利率以同期六个月的libor（伦敦同业拆借利率）为基准利率加3.7%组成，并按月浮动，借款期限至2014年4月25日。上述借款合同签订后，原告依约向被告莫斯特公司发放了借款美元414100元，但被告莫斯特公司却违反合同约定，未将上述借款对应的货款汇入原告指定的账户，所收货款也未用于偿还原告上述借款的本息，原告因此书面通知被告莫斯特公司，宣布被告莫斯特公司的所有贷款提前到期，要求被告莫斯特公司立即归还全部借款，否则原告将对逾期欠款计收罚息，逾期利率浮动值为6%，被告莫斯特公司对上述通知均已盖章确认，但却未完全履行还款义务，并从2014年4月21日起未再支付原告借款利息，原告对此多次与被告莫斯特公司交涉，但均无果。截至起诉之日，被告莫斯特公司仍拖欠借款本金美元414100元及从2014年4月21日起的借款利息、罚息、复利未归还原告。原告遂诉至法院，请求判令：1、被告莫斯特公司立即偿还原告借款本金美元414100元及利息、罚息、复利（利息、罚息、复利从2014年4月21日计算至借款本息还清之日止，暂计至2014年9月20日的利息、罚息、复利合计为美元17662.28元，本息暂合计为美元431762.28元，折合人民币2643809.97元）；2、被告戢泽双、高海燕、戢新童、英彼利公司在最高额保证担保范围内，对被告莫斯特公司上述借款的本金及利息、罚息、复利等承担连带清偿责任；3、原告对被告周莉名下位于深圳市港城xx号、深圳湾xx号的房产享有抵押权，并对处置该等抵押物所得款项享有优先受偿权；4、由上述被告承担本案全部诉讼费用。 833号案诉称，2012年6月13日，原告与被告莫斯特公司签订了一份《出口信用保险项下贸易融资总协议》，约定被告莫斯特公司将其在中国出口信用保险公司深圳分公司投保的SCH010099保险单项下的有关赔款权益转让给原告，并按每笔业务逐笔向原告申请融资，而原告在被告莫斯特公司满足融资条件时，向被告莫斯特公司提供融资借款，并有权在被告莫斯特公司未按期还款时计收罚息、复利，被告莫斯特公司保证所收出口货款将汇入原告指定的账户，用于偿还原告的融资借款、利息、罚息、费用等，并约定在原告所在地法院通过诉讼方式解决争议。上述融资总协议签订后，为确保原告对被告莫斯特公司债权的实现，被告戢泽双、高海燕、戢新童、英彼利公司分别向原告提供了最高额连带责任保证担保，并签订了《最高额保证合同》，而被告周莉也以其名下两处房产向原告提供了最高额抵押担保，并签订了《最高额抵押合同》，且已办理了抵押登记，登记抵押权人均为原告。2013年11月7日，被告莫斯特公司向原告申请融资美元240400元；2013年11月8日，原告与被告莫斯特公司签订了40000201-2013年（上步）字0172号《借款（合同）借据》，约定原告向被告莫斯特公司提供融资借款美元240400元，用于被告莫斯特公司日常资金周转，被告莫斯特公司应按月付息，借款利率以同期六个月的libor（伦敦同业拆借利率）为基准利率加3.7%组成，并按月浮动，借款期限至2014年4月25日。上述借款合同签订后，原告依约向被告莫斯特公司发放了借款美元240400元，但被告莫斯特公司却违反合同约定，未将上述借款对应的货款汇入原告指定的账户，所收货款也未用于偿还原告上述借款的本息，原告因此书面通知被告莫斯特公司，宣布被告莫斯特公司的所有贷款提前到期，要求被告莫斯特公司立即归还全部借款，否则原告将对逾期欠款计收罚息，逾期利率浮动值为6%，被告莫斯特公司对上述通知均已盖章确认，但却未完全履行还款义务，并从2014年4月21日起未再支付原告借款利息，原告对此多次与被告莫斯特公司交涉，但均无果。截至起诉之日，被告莫斯特公司仍拖欠借款本金美元240400元及从2014年4月21日起的借款利息、罚息、复利未归还原告。原告遂诉至法院，请求判令：1、被告莫斯特公司立即偿还原告借款本金美元240,400.00元及利息、罚息、复利（利息、罚息、复利从2014年4月21日计算至借款本息还清之日止，暂计至2014年9月20日的利息、罚息、复利合计为美元10,253.59元，本息暂合计为美元250653.59元，折合人民币1534827.12元）；2、被告戢泽双、被告高海燕、被告戢新童、被告英彼利公司在最高额保证担保范围内，对被告莫斯特公司上述借款的本金及利息、罚息、复利等承担连带清偿责任；3、原告对被告周莉名下位于深圳市港城xx号、深圳湾xx号的房产享有抵押权，并对处置该等抵押物所得款项享有优先受偿权；4、由上述被告承担本案全部诉讼费用。 834号案原告诉称，2012年6月13日，原告与被告莫斯特公司签订了一份《出口信用保险项下贸易融资总协议》，约定被告莫斯特公司将其在中国出口信用保险公司深圳分公司投保的SCH010099保险单项下的有关赔款权益转让给原告，并按每笔业务逐笔向原告申请融资，而原告在被告莫斯特公司满足融资条件时，向被告莫斯特公司提供融资借款，并有权在被告莫斯特公司未按期还款时计收罚息、复利，被告莫斯特公司保证所收出口货款将汇入原告指定的账户，用于偿还原告的融资借款、利息、罚息、费用等，并约定在原告所在地法院通过诉讼方式解决争议。上述融资总协议签订后，为确保原告对被告莫斯特公司债权的实现，被告戢泽双、高海燕、戢新童、英彼利公司分别向原告提供了最高额连带责任保证担保，并签订了《最高额保证合同》，而被告周莉也以其名下两处房产向原告提供了最高额抵押担保，并签订了《最高额抵押合同》，且已办理了抵押登记，登记抵押权人均为原告。2013年11月20日，被告莫斯特公司向原告申请融资美元127600元；2013年11月25日，原告与被告莫斯特公司签订了40000201-2013年（上步）字0178号《借款（合同）借据》，约定原告向被告莫斯特公司提供融资借款美元127600元，用于被告莫斯特公司日常资金周转，被告莫斯特公司应按月付息，借款利率以同期六个月的libor（伦敦同业拆借利率）为基准利率加3.7%组成，并按月浮动，借款期限至2014年5月12日。上述借款合同签订后，原告依约向被告莫斯特公司发放了借款美元127600元，但被告莫斯特公司却违反合同约定，未将上述借款对应的货款汇入原告指定的账户，所收货款也未用于偿还原告上述借款的本息，原告因此书面通知被告莫斯特公司，宣布被告莫斯特公司的所有贷款提前到期，要求被告莫斯特公司立即归还全部借款，否则原告将对逾期欠款计收罚息，逾期利率浮动值为6%，被告莫斯特公司对上述通知均已盖章确认，但却未完全履行还款义务，并从2014年4月21日起未再支付原告借款利息，原告对此多次与被告莫斯特公司交涉，但均无果。截至起诉之日，被告莫斯特公司仍拖欠借款本金美元127600元及从2014年4月21日起的借款利息、罚息、复利未归还原告。原告遂诉至法院，请求判令：1、被告莫斯特公司立即偿还原告借款本金美元127600元及利息、罚息、复利（利息、罚息、复利从2014年4月21日计算至借款本息还清之日止，暂计至2014年9月20日的利息、罚息、复利合计为美元5067.42元，本息暂合计为美元132667.42元，折合人民币812362.41元）；2、被告戢泽双、高海燕、戢新童、英彼利公司在最高额保证担保范围内，对被告莫斯特公司上述借款的本金及利息、罚息、复利等承担连带清偿责任；3、原告对被告周莉名下位于深圳市港城xx号、深圳湾xx号的房产享有抵押权，并对处置该等抵押物所得款项享有优先受偿权；4、由上述被告承担本案全部诉讼费用。 835号案原告诉称，2012年6月13日，原告与被告莫斯特公司签订了一份《出口信用保险项下贸易融资总协议》，约定被告莫斯特公司将其在中国出口信用保险公司深圳分公司投保的SCH010099保险单项下的有关赔款权益转让给原告，并按每笔业务逐笔向原告申请融资，而原告在被告莫斯特公司满足融资条件时，向被告莫斯特公司提供融资借款，并有权在被告莫斯特公司未按期还款时计收罚息、复利，被告莫斯特公司保证所收出口货款将汇入原告指定的账户，用于偿还原告的融资借款、利息、罚息、费用等，并约定在原告所在地法院通过诉讼方式解决争议。上述融资总协议签订后，为确保原告对被告莫斯特公司债权的实现，被告戢泽双、高海燕、戢新童、英彼利公司分别向原告提供了最高额连带责任保证担保，并签订了《最高额保证合同》，而被告周莉也以其名下两处房产向原告提供了最高额抵押担保，并签订了《最高额抵押合同》，且已办理了抵押登记，登记抵押权人均为原告。2013年11月18日，被告莫斯特公司向原告申请融资美元133300元；2013年11月25日，原告与被告莫斯特公司签订了40000201-2013年（上步）字0180号《借款（合同）借据》，约定原告向被告莫斯特公司提供融资借款美元133300元，用于被告莫斯特公司日常资金周转，被告莫斯特公司应按月付息，借款利率以同期六个月的libor（伦敦同业拆借利率）为基准利率加3.7%组成，并按月浮动，借款期限至2014年5月2日。上述借款合同签订后，原告依约向被告莫斯特公司发放了借款美元133300元，但被告莫斯特公司却违反合同约定，未将上述借款对应的货款汇入原告指定的账户，所收货款也未用于偿还原告上述借款的本息，原告因此书面通知被告莫斯特公司，宣布被告莫斯特公司的所有贷款提前到期，要求被告莫斯特公司立即归还全部借款，否则原告将对逾期欠款计收罚息，逾期利率浮动值为6%，被告莫斯特公司对上述通知均已盖章确认，但却未完全履行还款义务，并从2014年4月21日起未再支付原告借款利息，原告对此多次与被告莫斯特公司交涉，但均无果。截至起诉之日，被告莫斯特公司仍拖欠借款本金美元130390.7元及从2014年4月21日起的借款利息、罚息、复利未归还原告。原告遂诉至法院，请求判令：1、被告莫斯特公司立即偿还原告借款本金美元130390.7元及利息、罚息、复利（利息、罚息、复利从2014年4月21日计算至借款本息还清之日止，暂计至2014年9月20日的利息、罚息、复利合计为美元5411.83元，本息暂合计为美元135802.53元，折合人民币831559.63元）；2、被告戢泽双、高海燕、戢新童、英彼利公司在最高额保证担保范围内，对被告莫斯特公司上述借款的本金及利息、罚息、复利等承担连带清偿责任；3、原告对被告周莉名下位于深圳市港城xx号、深圳湾xx号的房产享有抵押权，并对处置该等抵押物所得款项享有优先受偿权；4、由上述被告承担本案全部诉讼费用。 836号案原告诉称，2012年6月13日，原告与被告莫斯特公司签订了一份《出口信用保险项下贸易融资总协议》，约定被告莫斯特公司将其在中国出口信用保险公司深圳分公司投保的SCH010099保险单项下的有关赔款权益转让给原告，并按每笔业务逐笔向原告申请融资，而原告在被告莫斯特公司满足融资条件时，向被告莫斯特公司提供融资借款，并有权在被告莫斯特公司未按期还款时计收罚息、复利，被告莫斯特公司保证所收出口货款将汇入原告指定的账户，用于偿还原告的融资借款、利息、罚息、费用等，并约定在原告所在地法院通过诉讼方式解决争议。上述融资总协议签订后，为确保原告对被告莫斯特公司债权的实现，被告戢泽双、高海燕、戢新童、英彼利公司分别向原告提供了最高额连带责任保证担保，并签订了《最高额保证合同》，而被告周莉也以其名下两处房产向原告提供了最高额抵押担保，并签订了《最高额抵押合同》，且已办理了抵押登记，登记抵押权人均为原告。2013年12月3日，被告莫斯特公司向原告申请融资美元262300元；2013年12月17日，原告与被告莫斯特公司签订了40000201-2013年（上步）字0188号《借款（合同）借据》，约定原告向被告莫斯特公司提供融资借款美元262300元，用于被告莫斯特公司日常资金周转，被告莫斯特公司应按月付息，借款利率以同期六个月的libor（伦敦同业拆借利率）为基准利率加3.7%组成，并按月浮动，借款期限至2014年5月26日。上述借款合同签订后，原告依约向被告莫斯特公司发放了借款美元262300元，但被告莫斯特公司却违反合同约定，未将上述借款对应的货款汇入原告指定的账户，所收货款也未用于偿还原告上述借款的本息，原告因此书面通知被告莫斯特公司，宣布被告莫斯特公司的所有贷款提前到期，要求被告莫斯特公司立即归还全部借款，否则原告将对逾期欠款计收罚息，逾期利率浮动值为6%，被告莫斯特公司对上述通知均已盖章确认，但却未完全履行还款义务，并从2014年4月21日起未再支付原告借款利息，原告对此多次与被告莫斯特公司交涉，但均无果。截至起诉之日，被告莫斯特公司仍拖欠借款本金美元262300元及从2014年4月21日起的借款利息、罚息、复利未归还原告。原告遂诉至法院，请求判令：1、被告莫斯特公司立即偿还原告借款本金美元262300元及利息、罚息、复利（利息、罚息、复利从2014年4月21日计算至借款本息还清之日止，暂计至2014年9月20日的利息、罚息、复利合计为美元9786.9元，本息暂合计为美元272086.90元，折合人民币1666,069.71元）；2、被告戢泽双、高海燕、戢新童、英彼利公司在最高额保证担保范围内，对被告莫斯特公司上述借款的本金及利息、罚息、复利等承担连带清偿责任；3、原告对被告周莉名下位于深圳市港城xx号、深圳湾xx号的房产享有抵押权，并对处置该等抵押物所得款项享有优先受偿权；4、由上述被告承担本案全部诉讼费用。 837号案原告诉称，2012年6月13日，原告与被告莫斯特公司签订了一份《出口信用保险项下贸易融资总协议》，约定被告莫斯特公司将其在中国出口信用保险公司深圳分公司投保的SCH010099保险单项下的有关赔款权益转让给原告，并按每笔业务逐笔向原告申请融资，而原告在被告莫斯特公司满足融资条件时，向被告莫斯特公司提供融资借款，并有权在被告莫斯特公司未按期还款时计收罚息、复利，被告莫斯特公司保证所收出口货款将汇入原告指定的账户，用于偿还原告的融资借款、利息、罚息、费用等，并约定在原告所在地法院通过诉讼方式解决争议。上述融资总协议签订后，为确保原告对被告莫斯特公司债权的实现，被告戢泽双、高海燕、戢新童、英彼利公司分别向原告提供了最高额连带责任保证担保，并签订了《最高额保证合同》，而被告周莉也以其名下两处房产向原告提供了最高额抵押担保，并签订了《最高额抵押合同》，且已办理了抵押登记，登记抵押权人均为原告。2014年2月28日，被告莫斯特公司向原告申请融资美元127400元；2014年3月11日，原告与被告莫斯特公司签订了40000201-2014年（上步）字0014号《借款（合同）借据》，约定原告向被告莫斯特公司提供融资借款美元127400元，用于被告莫斯特公司日常资金周转，被告莫斯特公司应按月付息，借款利率以同期六个月的libor（伦敦同业拆借利率）为基准利率加7%组成，并按月浮动，借款期限至2014年7月22日。上述借款合同签订后，原告依约向被告莫斯特公司发放了借款美元127400元，但被告莫斯特公司却违反合同约定，未将上述借款对应的货款汇入原告指定的账户，所收货款也未用于偿还原告上述借款的本息，原告因此书面通知被告莫斯特公司，宣布被告莫斯特公司的所有贷款提前到期，要求被告莫斯特公司立即归还全部借款，否则原告将对逾期欠款计收罚息，逾期利率浮动档次为50%，被告莫斯特公司对上述通知均已盖章确认，但却未完全履行还款义务，并从2014年4月21日起未再支付原告借款利息，原告对此多次与被告莫斯特公司交涉，但均无果。截至起诉之日，被告莫斯特公司仍拖欠借款本金美元127400元及从2014年4月21日起的借款利息、罚息、复利未归还原告。原告遂诉至法院，请求判令：1、被告莫斯特公司立即偿还原告借款本金美元127400元及利息、罚息、复利（利息、罚息、复利从2014年4月21日计算至借款本息还清之日止，暂计至2014年9月20日的利息、罚息、复利合计为美元4829.43元，本息暂合计为美元132229.43元，折合人民币809680.47元）；2、被告戢泽双、高海燕、戢新童、英彼利公司在最高额保证担保范围内，对被告莫斯特公司上述借款的本金及利息、罚息、复利等承担连带清偿责任；3、原告对被告周莉名下位于深圳市港城xx号、深圳湾xx号的房产享有抵押权，并对处置该等抵押物所得款项享有优先受偿权；4、由上述被告承担本案全部诉讼费用。 经本院主持调解，各方自愿达成如下协议： 一、被告深圳市莫斯特实业发展有限公司于2015年7月24日前一次性清偿原告中国工商银行股份有限公司深圳上步支行七案本金及利息分别如下：831号案，本金150770.63美元，计至2014年9月20日的利息、罚息、复利共计6578.65美元；832号案，本金414100美元，计至2014年9月20日的利息、罚息、复利共计17662.28美元；833号案，本金240400美元，计至2014年9月20日的利息、罚息、复利共计10253.59美元；834号案，本金127600美元，计至2014年9月20日的利息、罚息、复利共计5067.42美元；835号案，本金130390.7美元，计至2014年9月20日的利息、罚息、复利共计5411.83美元；836号案，本金262300美元，计至2014年9月20日的利息、罚息、复利共计9786.9美元；837号案，本金127400美元，计至2014年9月20日的利息、罚息、复利共计4829.43美元。七案自2014年9月21日起的利息、罚息、复利，按照合同约定及中国人民银行的规定计至实际清偿之日时止。 二、被告戢泽双、高海燕、戢新童、深圳市英彼利科技有限公司对被告深圳市莫斯特实业发展有限公司的上述第一项债务承担连带清偿责任； 三、原告中国工商银行股份有限公司深圳上步支行对被告周莉名下位于深圳市港城xx号（深房地字第xx号）、深圳市湾xx号（深房地字第xx号号）的房产享有抵押权，原告中国工商银行股份有限公司深圳上步支行有权依法处置并就所得款项在人民币6043850元范围内优先受偿； 四、七案诉讼费由六被告自愿承担。 七案件受理费分别为13435元、27950元、18613元、11924元、12116元、19795元、11897元（均已由原告预交），因适用普通程序调解结案，本院分别收取案件受理费6717.5元、13975元、9306.5元、5962元、6058元、9897.5元、5948.5元，由被告承担。 审 判 长  霍云波 代理审判员  唐春丽 代理审判员  吴品芬 二〇一五年五月十二日 书 记 员  曹 婉 王思博 耿振