准格尔旗人民法院刑 事 判 决 书(2016)内0622刑初2号公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市准格尔旗人民检察院。被告人任相国，男，1971年5月1日出生于内蒙古自治区鄂尔多斯市，汉族，高中文化，无业，住内蒙古自治区呼和浩特市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年3月25日被内蒙古自治区鄂尔多斯市准格尔旗公安局刑事拘留，同年4月30日被该局执行逮捕，现羁押于内蒙古自治区鄂尔多斯市准格尔旗看守所。内蒙古自治区鄂尔多斯市准格尔旗人民检察院以准检公诉刑诉（2015）509号起诉书指控被告人任相国犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月1日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。内蒙古自治区鄂尔多斯市准格尔旗人民检察院指派检察员张晓凯出庭支持公诉、被告人任相国到庭参加了诉讼。2016年4月1日经内蒙古自治区鄂尔多斯市中级人民法院批准延期审理三个月。2016年7月1日由内蒙古自治区鄂尔多斯市准格尔旗人民检察院建议，本院决定对本案延期审理一次。2016年11月1日由内蒙古自治区鄂尔多斯市准格尔旗人民检察院建议，本院决定对本案延期审理一次。现已审理终结。内蒙古自治区鄂尔多斯市准格尔旗人民检察院指控，2010年7月至2012年期间，被告人任相国以经营沙场需要资金周转等为名，承诺还本并支付2%-3%月息，以口口相传的方式向社会公开宣传吸收存款，向社会不特定公众白某、刘某1等十八户非法吸收公众存款12933100元。借款期间共支付利息2900750元，归还本金483100元。其所吸收资金用于投资经营在达拉特旗的沙场、投资煤炭运输生意、购置房产、支付利息等。公诉机关在庭前递交了书证、证人证言、被告人供述与辩解等相关证据。公诉机关认为，被告人任相国非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人任相国归案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。依法提请判处。被告人任相国对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。被告人任相国提出其给集资参与人史某1、贾某、吕某1女吕某2的利息计算有误的辩解意见。经审理查明，2010年7月至2012年期间，被告人任相国以经营沙场需要资金周转等为名，承诺还本并支付2%-3%月息，以口口相传的方式向社会公开宣传吸收存款，向社会不特定公众白某、刘某1等十八户非法吸收公众存款13233100元。借款期间共支付利息3545750元，归还本金483100元。其所吸收资金用于投资经营在达拉特旗的沙场、投资煤炭运输生意、购置房产、支付利息等。具体吸收存款的事实如下：1、2010年至2011年间，被告人任相国以月息2%，向张某非法吸收存款累计82万元，归还本金5万元，支付利息6.33万元。2、2010年11月24日，被告人任相国以月息2.5%，向白某非法吸收存款100万元，本金未归还，支付利息30万元。3、2010年12月5日、2010年12月8日被告人任相国以月息3.5%，向刘某1非法吸收存款累计110万元，归还本金10万元，支付利息41万元。4、2008年至2011年间，被告人任相国以月息2.2%，向任某2非法吸收存款累计110万元，本金未归还，支付利息40万元。5、2011年4月24日、2011年11月5日、2011年12月8日被告人任相国以月息2.8%、2.5%，向史某1非法吸收存款累计60.5万元，本金、利息均未归还。6、2009年至2010年间，被告人任相国以月息3.5%，向贾某、白翠娥夫妇非法吸收存款累计90万元，本金未归还，支付利息60万元。7、2010年4月17日，被告人任相国以月息2.8%，向史某2非法吸收存款15万元，本金未归还，支付利息3万元。8、2011年11月5日，被告人任相国以月息2.5%，向史某3非法吸收存款14.5万元，本金、利息均未归还。9、2010年7月29日、2011年2月28日，被告人任相国以月息2.5%，向刘某2非法吸收存款累计29万元，本金未归还，支付利息3.5万元。10、2011年6月4日，被告人任相国以月息2.5%，向吴某非法吸收存款50万元，本金未归还，支付利息7.5万元。11、2010年9月6日，被告人任相国以月息2.5%，向刘某3非法吸收存款32万元，本金未归还，支付利息12万元。12、2010年7月30日、2011年3月29日、2011年5月30日、2011年6月1日，被告人任相国以月息2.5%，向李某1、李某2夫妇非法吸收存款累计160万元，本金未归还，支付利息共计33万元。13、2010年7月20日，被告人任相国以月息2.5%，向吕某1女吕某2非法吸收存款30万元，本金未归还，支付利息9万元。14、2010年4月至7月间，被告人任相国以月息2.5%，向任拴小非法吸收存款累计45万元，本金未归还，支付利息9万元。15、2010年至2011年间，被告人任相国以月息2.5%，向邬某非法吸收存款累计90万元，本金未归还，支付利息16.5万元。16、2010年，被告人任相国以月息2.5%，向李某3非法吸收存款累计32万元，归还本金10万元，支付利息19.445万元。17、2011年，被告人任相国以月息2.5%，向吕某1非法吸收存款累计173.31万元，归还本金23.31万元，支付利息20.3万元。18、2011年，被告人任相国以月息3.5%，向苏某非法吸收存款100万元，本金未归还，支付利息44万元。另查明，被告人任相国拥有车牌号为×××的梅赛德斯奔驰牌小型汽车一辆（已扣押）；被告人任相国与其妻子张某1共同所有一套位于内蒙古自治区呼和浩特市新城区展览馆东路名都枫景小区27号楼10层3单元1001房产，所有权证号为呼房权证新城区字第XX**号，建筑面积131.22㎡(该房产于2012年8月15日、2015年5月12日被呼和浩特市新城区人民法院查封)；被告人任相国妻子张某1拥有位于呼和浩特市赛罕区东五纬街18号东岸国际B区30号楼7层1单元702号房产一套（该房产于2015年2月4日被呼和浩特市新城区人民法院查封、2015年9月2日被准格尔旗公安局查封）；被告人任相国拥有一套位于北京市昌平区东小口镇流星花园三区33号楼1单元1004室，所有权证X京房权证昌私第XX**号建筑面积110.44㎡（该房产有抵押，准格尔旗公安局于2015年9月9日轮候查封）；被告人任相国拥有一套位于内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区杭锦南路2号街坊1号楼3单元606号房产，权证号29808、建筑面积124.81㎡（该房产于2017年2月24日被准格尔旗人民法院轮候查封）；被告人任相国拥有一间位于内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区杭锦南路2号街坊1号楼1层北13车库，权证号29867、建筑面积17.82㎡（该房产于2017年2月24日被准格尔旗人民法院轮候查封）。上述事实有经过公诉机关当庭举证并经质证的下列证据予以证实：1、户籍信息证实，被告人任相国的主体身份,系完全刑事责任能力人；2、归案情况说明证实，2015年3月25日通过全国在逃人员信息资源库将被告人任相国抓获归案；3、证人张某、白某、刘某1、任某2、史某1、贾某、史某2、史某3、刘某2、吴某、刘某3、李某1、李某2、吕某1女吕某2、任某、邬某、李某3、吕某1、苏某的证言、借款单、转账凭条、债权债务确认表证实，被告人任相国向张某、白某等18户集资参与人吸收存款的数额及本金、利息归还情况；4、被告人任相国的供述、证人吕某1证言证实，被告人任相国通过吕某1向社会不特定群体宣传、吸收存款的事实；5、被告人任相国的供述证实，被告人任相国将其非法吸收来的资金中的200余万元投资达拉特旗高头窑子沙场、100余万元用于投资煤炭生意、500余万元用于个人购置房产、车辆；6、借款单证实，梁德元于2010年7月29日向被告人任相国借款50万元；7、证人薛某证言证实，其在2009年向被告人任相国借款40万元，现还欠25万元的事实；8、证人高某证言证实，被告人任相国在2009年做煤炭生意投资了100万元；9、被告人任相国的供述、机动车查询记录、扣押决定书、查封通知书证实，公安机关依法将被告人任相国名下的车牌号为×××奔驰轿车予以扣押；10、被告人任相国的供述、房屋产权登记查询结果证实，被告人任相国名下的位于内蒙古自治区呼和浩特市新城区展览馆东路名都枫景小区27号楼10层3单元1001房产一套,该房产于2012年8月15日、2015年5月12日被呼和浩特市新城区人民法院查封；11、被告人任相国的供述、商品房买卖合同、内蒙古雅世春华置业有限责任公司收据、房屋权属登记信息查询结果、查封通知书证实，被告人任相国妻子张某1拥有的位于呼和浩特市赛罕区东五纬街18号东岸国际B区30号楼7层1单元702号房产一套，该房产于2015年2月4日被呼和浩特市新城区人民法院查封、2015年9月2日被准格尔旗公安局查封；12、被告人任相国的供述、北京市商品房预售合同证实，被告人任相国2006年5月17日购买了位于北京市昌平区东小口镇流星花园三区33号楼1单元1004室的住房一套。被告人任相国于2012年以240万元的价格将该房出售，在交房之前，被陈惠起诉至法院保全了，准格尔旗公安局于2015年9月9日轮候查封；13、被告人任相国的供述、房屋产权信息证实，被告人任相国名下的位于内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区杭锦南路2号街坊1号楼3单元606号房产一套及位于内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区杭锦南路2号街坊1号楼1层北13车库一间，是其于1998年购买的，已经被陈惠起诉至法院保全了；14、被告人任相国供述证实，其曾于2011年购买了一辆丰田570越野车，现在已经被候继先、陈惠扣下抵账了；15、被告人任相国供述、证人吕某1证言证实，被告人任相国曾与吕某1二人各自付首付款25万元购买了包头市滨海区一处广场商铺。被告人任相国与吕某1就该商铺的权属问题存在争议；16、被告人任相国陈述、证人秦某、史某3、史某1、史某4证言、合同协议书证实，2011年12月8日被告人任相国与秦某、史某3、史某1、史某2五人签订合伙协议，合伙经营项目为农林、牧养、采砂石，合伙期限从2011年4月1日起至2041年4月1日止。合同约定共同出资，共同参与经营，利益按股分享，风险按比例承担；17、银行账户信息证实，截止2015年5月12日，中国建设银行户名为任相国账号为×××、×××、×××余额均为0元；截止2015年5月15日，中国农业银行户名为任相国账号为×××余额为33.90元、账号为×××余额为99.60元、账号为×××余额为300.00元、账号为×××余额为195.83元、账号为×××新（9559983072395861814旧）余额为845.32元；截止2015年5月26日，鄂尔多斯银行户名为任相国账号为×××余额为440.45元；截止2015年5月26日，中国银行户名为任相国账号为×××余额为72.77元；截止2015年5月15日，内蒙古农村信用社户名为任相国账号为×××余额为5561.52元、账号为×××余额为12.10元、账号为×××余额为0元；截止2015年5月26日，包商银行户名为任相国账号为×××余额为2.67元；截止2015年5月15日，中信银行户名为任相国账号为×××余额为8696.09元、账号为×××余额为798.83元。上述证据来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人任相国未经批准，以口口相传的方式，对社会不特定对象非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人任相国提出的其给集资参与人史某1、贾某、吕某1女吕某2的利息计算有误的辩解意见，无相关证据印证，本院不予支持。被告人任相国归案后如实供述其犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，集资参与人本金未归还的，所支付的回报可予折抵本金。被告人任相国所支付354.575万元的利息折抵本金，鉴于被告人任相国在案发前归还部分所吸收的资金，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条、最高人民法院《关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第一条、第六条之规定，判决如下：一、被告人任相国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年3月25日起至2018年9月24日止，罚金自判决生效起十日内一次性缴清。）二、对被告人任相国下列在案资产依法给各集资参与人退赔：被告人任相国拥有的车牌号为×××的梅赛德斯奔驰牌小型汽车一辆。三、继续追缴被告人任相国犯罪所得依法退赔各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向内蒙古自治区鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长     赵硕代理审判员  李谊珍代理审判员  越之晗二〇一七年二月二十八日书 记 员  李雪莹