安徽省宣城市宣州区人民法院刑 事 判 决 书(2017)皖1802刑初20号公诉机关安徽省宣城市宣州区人民检察院。被告人夏长宝，男，汉族，1975年2月18月日出生于安徽省芜湖市芜湖县，初中文化，户籍地芜湖市芜湖县，住宣城市经济技术开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月29日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年6月3日经宣城市宣州区人民检察院批准逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人尤良军，安徽秉度律师事务所律师。宣城市宣州区人民检察院以宣州检刑诉[2017]29号起诉书指控被告人夏长宝犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月13日向本院提起公诉。本院立案受理后，适用简易程序，依法组成合议庭，于同年2月16日、23日公开开庭审理了本案。宣城市宣州区人民检察院指派检察员郑某出庭支持公诉，被告人夏长宝及宣城市宣州区法律援助中心指派的辩护人尤良军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。宣城市宣州区人民检察院指控：被告人夏长宝以资金周转、购买设备等为由，违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款723.35万元，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。为证明指控的事实，检察机关提交了相应的证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。被告人夏长宝对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪。辩护人尤良军对本案犯罪事实和定性不持异议，发表如下辩护意见：1、被告人借款对象多为亲友和同事，借款用于生产经营活动，主观恶性较小；2、被告人具有坦白情节；3、被告人家庭困难。请求法庭从轻处罚。经审理查明：2010年1月至2016年3月，被告人夏长宝在经营宣城市和鑫汽车配件有限公司和筹建、经营安徽福日汽车配件有限公司期间，以资金周转、购买设备等为由，单独或者与吴某1向董某1、夏某1等人吸收存款7233500元，并口头约定月息为1.5%至4%不等。具体犯罪事实如下：1、2010年1月24日至3月5日，被告人夏长宝以公司购买设备为由，二次向董某1、董某2父子借款13万元。后还息0.9万元。2、2012年3月31日至2014年3月22日，被告人夏长宝以资金周转为由，十一次向夏某1借款99万元。3、2013年1月17日至2014年5月10日，被告人夏长宝与吴某1二次向石某借款30万元。后还息7.2万元。4、2013年12月19日至2014年2月20日，被告人夏长宝以发放工资、购买材料为由，三次向董某5借款30万元。5、2014年3月27日至7月15日，被告人夏长宝以资金周转为由，三次向汪某借款90万元。后还息5万元。6、2014年6月10日，被告人夏长宝以资金周转为由，向龚某借款20万元。后还息2.4万元。7、2014年6月10日，被告人夏长宝与吴某1以发放工资为由，向万某借款50万元。后还息4万元。8、2014年7月1日，被告人夏长宝以购买钢材为由，向郭某借款52万元。后还本13.5万元。9、2014年7月24日，被告人夏长宝以资金周转为由，向汤某借款10万元。后还息0.8万元。10、2014年10月17日，被告人夏长宝以投资为由，向仇某借款15万元。11、2014年10月下旬，被告人夏长宝以资金周转为由，向潘某借款9.35万元，后还本金4.5万，付利息0.15万元。12、2014年10月30日至11月16日，被告人夏长宝以厂房扩建为由，四次向董某4借款280万。后还本金12万元。13、2016年3月25日，被告人夏长宝以资金周转为由，向李某借款25万元。后还息2万元。被告人夏长宝于2016年4月28日被公安机关抓获。归案后如实供述了犯罪事实。上述事实，被告人夏长宝在开庭审理过程中无异议，并自愿认罪，且有经庭审举证、质证，查证属实的下列证据：书证立案决定书、案件移送通知书、到案经过、羁押证明、户籍证明、借条及判决书、私营企业信息查询单、纳税明细、验收说明、资产查询、安徽福日汽车配件有限公司登记材料、公司变更登记申请书、搜查笔录、财产查询、票据、审核报告，证人王某,4、司某、吴某2、姚某、曾某的证言，被害人董某3、董某2、夏某2、董某4、董某5、郭某、万某、汪某、龚某、仇某、汤某、李某、石某、潘某的陈述，被告人夏长宝供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为：被告人夏长宝违反国家金融管理法律规定，未经相关部门批准，以资金周转等为由，许以高额利息，扰乱金融秩序，向社会不特定对象非法吸收存款723.35万元，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。本案确定非法吸收公众存款数额，是根据现有证据及被告人夏长宝的供述结合公诉机关指控的数额予以认定。被告人夏长宝归案后及庭审能如实供述犯罪事实，且自愿认罪，依法可从轻处罚；被告人夏长宝在案发前归还部分借款及利息，可酌情从轻处罚。结合被告人夏长宝的犯罪事实和量刑情节，本院决定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人夏长宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月29日起至2020年2月28日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）。二、责令被告人夏长宝退赔董昌遂、董少鹏经济损失十二万一千元、夏明宝经济损失九十九万元、石爱民经济损失二十二万八千元、董根红经济损失三十万元、汪瑛经济损失八十五万元、龚粤宣经济损失十七万六千元、万勇经济损失四十六万元、郭全武经济损失三十八万五千元、汤阳经济损失九万二千元、仇多慎经济损失十五万元、潘文武经济损失四万七千元、董金飞经济损失二百六十八万元、李国经济损失二十三万元三、被告人夏长宝违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王利顺人民陪审员  周江生人民陪审员  罗宣林二〇一七年二月二十三日书 记 员  崔书颐附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任。（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收的资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。