广东省高级人民法院刑 事 裁 定 书(2016)粤刑终1474号原公诉机关广东省广州市人民检察院。上诉人（原审被告人）朱显洲，男，1982年10月7日出生，汉族，广东省广州市人，文化程度初中，户籍地广州市花都区。因本案于2013年10月31日被刑事拘留，同年12月5日被逮捕。广东省广州市中级人民法院审理广东省广州市人民检察院指控原审被告人朱显洲犯诈骗罪一案，于2015年1月5日作出（2014）穗中法刑二初字第161号刑事判决，原审被告人朱显洲不服，提出上诉。本院于2015年6月8日以（2015）粤高法刑四终字第192号刑事裁定撤销原判,发回重审。广州市中级人民法院于2016年9月26日作出（2015）穗中法刑二重字第8号刑事判决,宣判后，原审被告人朱显洲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人和审查上诉材料，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，2010年1月始，被告人朱显洲以借款后及时支付利息获取江某1等人信任，然后虚构投资传媒公司、房地产项目、投资演唱会等可获高额利润等事实，骗得被害人江某1、吴某1等人向其借出款项，朱显洲则将上述借款用于赌博、挥霍和日常花销等处，后又逃匿。经核对，从2010年3月至2011年11月止，朱显洲骗得吴某1人民币254万元、江某1人民币45万元、曾某人民币93.5万元、修某人民币99.5万元、龚某人民币45.5万元。原判认定上述事实，有在一审法庭上宣读、出示和质证的被害人陈述，书证借据、银行查询资料以及被告人朱显洲的供述及辩解等证据证实。原审判决认为，被告人朱显洲以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控朱显洲的罪名成立，但指控的数额有误，予以纠正。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，作出判决：一、被告人朱显洲犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元。二、继续追缴被告人朱显洲的违法所得人民币537.5万元发还被害人吴某1、江某1、曾某、修某、龚某，追缴不足以清偿前述被害人损失的，责令被告人朱显洲向前述被害人退赔，退赔数额以前述追缴数额为限。朱显洲上诉提出其并没有诈骗,事实上其已还了四百多万元,且大部分转账，少部分现金归还,一审法院并没有提取其还钱的银行流水账,其与本案所谓被害人只是一种借贷关系,要求二审法院查明改判。经审理查明：2010年1月份始，上诉人朱显洲以借款后及时支付利息获取江某1等人信任后，虚构投资传媒公司、房地产项目、投资演唱会等可获高额利润的事实，骗得被害人江某1、吴某1等人向其借出款项，朱显洲则将上述借款用于赌博、挥霍和日常花销等，后又逃匿。经核对，从2010年3月至2011年11月止，朱显洲骗得吴某1人民币254万元、江某1人民币45万元、曾某人民币93.5万元、修某人民币99.5万元、龚某人民币45.5万元。合计共人民币537.5万元。以上事实，有下列证据证实：1、被害人吴某1的陈述及辨认笔录：2009年我在酒吧认识朱显洲，只知道他是种树的。他出事以后，我才知道他说在澳门放数，需要资金周转，以我的名义向江某1借了钱，但我从未让朱显洲向他人借钱。2010年至2012年，我大约借了300万元给朱显洲，都有借据，他准时给我利息，所以我没有追他还钱，他大约还了30万给我。他借我的钱有些借给别人，有些自己用，具体不清楚，朱显洲向我借钱时有时说用来周转、有时说种树、有时说借给其他人等。**文艺传媒有限公司不是我的，我是准备搞红十字会的晚会，但没有成功，也投资了雅居乐公司锦城的房子，但我从未让朱显洲找人投资。2012年1月，朱显洲说他的手受伤了，因为他欠我钱，我怕他走了，所以就和宋某明送他到红谷酒店，还给他请了医生，后来江某1将他带去了广西。过了几天，朱显洲约我在清远见面，说从江某1那里逃出来了。朱显洲在受伤后我送他去红谷酒店时交给我一些借款合同，委托书是他在医院交给我的，借款合同说是有人借了他的钱，但我不肯定那些借款人是否真的，因为我找过一些借款人，但查无此人。吴某1提供的借据20份，借据显示朱显洲向吴某1借款284万元。2、被害人江某1的陈述：我在2009年认识朱显洲。2011年1月，我和朱显洲、吴某1一起吃饭时，吴某1说他在搞传媒公司和房地产生意，如果想赚钱或者有多余的钱就找朱显洲投资入股。2月份，朱显洲经常问我是否有兴趣投资吴某1的生意，说每月有至少10%的回报。我自己去过吴某1的乾海文艺传媒有限公司，吴某1没说怎样投资，只是说有什么事就找朱显洲，朱显洲说吴某1的公司有什么项目就投资什么项目，包括演唱会和房地产项目。之后，我陆续投资到吴某1的生意上共183万元，其中有借据的76万元，没写借据的107万元，但都没有签订入股合同，朱显洲说投资入股是对朱显洲而不是对吴某1的，我只是占朱显洲在吴某1的股份一部分而不是吴某1在公司的股份。我借钱给朱显洲，是没有抵押的，有时给现金，有时通过银行过账，其中有20万现金在给朱显洲的时候我的朋友江某威在场。我收到过投资入股的利润，朱显洲给了我大概31万元，有现金也有银行转账，朋友江某威都在场，每次都是10%的利润。投资入股的钱有些是向朋友借的，因为朱显洲能准时给利润，我觉得可以赚到钱，就向朋友借钱投资入股。我曾经用自己、老婆、江某2、梁某的账号转账给朱显洲。我的账号是工商银行62****74和农业银行62****17。2012年1月开始联系不上朱显洲，我找过吴某1，吴某1说不知道朱显洲向我借钱，也没有将钱投资到他的公司。1月21日，我在花都红谷大酒店大堂见到朱显洲和吴某1在一起，朱显洲说年底钱紧张，过几个月可以把钱退还给我，朱显洲当时受了伤，吴某1说等朱显洲好了之后再说。我和吴某1将朱显洲送到广州市南方医院，但朱显洲到医院后偷偷走了。我有11张借据，从2011年3月至5月29日，合计76万元。还有107万元没有写借据的。朱显洲没有都给其10%的利润，到了2012年1月，他就没有给利润了，也联系不上他。江某1提供的借据11份，借据显示朱显洲向江某1借款76万元。3、被害人龚某的陈述及辨认笔录：我于2006年认识朱显洲。2011年朱显洲买车买房，说他老板吴某1和他正想搞个演唱会，问我是否想投资，半年有20%的回报。2011年7月，我、朱显洲、江某1、吴某1等在酒吧玩，吴某1说跟朱显洲合作搞演唱会，朱显洲给我看了他手机上的演唱会相片，说是之前他搞过的演唱会。10月份，朱显洲问我是否有兴趣投资演唱会（吴某1没有与其讲投资），我同意了，先后7次借给他60万元，前6次都写了借据，最后一笔13万元没写，第一笔借款在2011年10月9日，最后一笔13万元在2012年1月。我给钱朱显洲大部分是现金，小部分是转账。2012年1月13日左右开始联系不上朱显洲，几天后在红谷酒店见到他，他见吴某1和宋某明想接朱显洲去医院。朱显洲说没有钱还，我和江某1及几个朋友将朱显洲送到广西一间医院，江某1给他2000元看病并叫朋友看住他，但后来他逃走了。2011年11月月底，朱显洲给过我1.5万元，说是给我喝茶钱。龚某提供的借据6份，借据显示朱显洲向龚某借款47万元。4、被害人曾某的陈述及辨认笔录：我于2007年认识朱显洲。2010年8月，朱显洲说他老板吴某1在澳门放数，问我是否有兴趣一起玩，每月有6分利息，于是从2010年9月至2011年2月9日，我陆续借钱给朱显洲共43.5万元，朱显洲给我利息约共10万元。2011年2月，朱显洲说吴某1的**娱乐文化有限公司准备搞演唱会，问我是否有兴趣投资，有15%的回报，从2011年3月2日至2011年11月，我又陆续借钱给他共130万元，他给我10多万元茶水费。我借钱给朱显洲大多数是给现金，部分是转账。朱显洲说自己是吴某1的员工，但据我所知朱显洲没有工作，好像在家里种树。朱显洲失去联系后，我联系过吴某1，吴某1说没有叫朱显洲到外面向人借钱投资，还说朱显洲也借了他的钱。朱显洲向我借款大部分有写借据，他没有归还过本金，只给我分红约40万元，通过现金或转账支付。曾某提供的借据20份，借据显示朱显洲向曾某借款133.5万元。5、被害人修某的陈述及辨认笔录：我于2000年认识朱显洲。2010年11月，朱显洲因周转不过来陆续向我借钱，他有借有还，还有利息，因为是朋友，利息随他给。2011年8月，朱显洲说跟他老板吴某1在搞一个红十字慈善募捐演唱会要集资，问我有没有钱投资，每月5分利息，入股有两、三成的利润，三、四个月就可以拿回钱，2011年9月2日、3日，我就以入股的形式先后两次借了14万元给他，他写了借据给我，之后他给我一些红十字会演唱会的资料，但我没有留底。过了两天，我问朱显洲他们公司在花都区雅居乐锦城是否有房子卖，朱显洲说有并说吴某1在雅居乐锦城拿了一百多套房子，如果现在投资，2012年过年时就有至少5成的分成，股东买房子还可以打7折，他还拿了雅居乐锦城的资料给我看。过了几天，朱显洲不断打电话问我有没有钱投资，2011年9月8日开始，至2011年11月25日，我以投资入股的形式陆续通过现金或转账方式借钱给朱显洲共95.5万元。朱显洲没有归还本金，他只是给过我分红约10万元（有现金和转账）。朱显洲说分红有利息和入股两种回报，利息就是5%，入股回报有20%至30%。2012年1月初就联系不上他了。我问过吴某1，他说朱显洲向我借的钱没有给他，朱显洲也借了他200多万元，他也找不到朱显洲。我的钱是转账给朱显洲的。另外，我以2011年11月25日的借据在花都诉讼，胜诉，其他因没有到期撤诉了。修某提供了借据11份、花都区人民法院民事判决书一份，证实显示朱显洲向修某借款109.5万元。6、被告人朱显洲的中国银行账户（47×××24、63×××25）、农业银行账户（62×××11）、工商银行账户（62×××04）的开户资料及明细清单，证实朱显洲账户的资金状况，并显示朱显洲的账户资金不足以偿还被害人的钱款。另外，朱显洲主要以农业银行账户收支相关款项，从2010年3月至2012年1月止，该账户收入均是整额大额款项，但随即将款项分三种方式支出，一部分分拆为1万元至几万元不等整额资金转支，一部分为几千元不等整额资金现金支取，另一部分消费支出，主要以现金支取部分为主；该情况符合借款后即分次提现及转支他处的状态，但不符合因借贷而收取息款的状态。至2011年12月,上述账户余款仅几千元。7、被害人吴某1提供的《借款合同》以及《委托书》显示：朱显洲委托吴某1向姚某1、吴某2追收朱显洲借出的款项，朱显洲向吴某1提供了姚某1、吴某2等14人向朱显洲的借款合同30份，合计借款308万元。朱显洲辨认上述借款合同都是其伪造交付给吴某1的。8、广州市公安局花都区分局出具的常住人口基本信息查询14份以及《情况说明》证实：公安网无法查询到姚某1、吴某2等人身份证上的户籍资料。9、广州市国土资源和房屋管理局花都区分局出具的房地产登记簿查册表证实：朱显洲名下房产于2010年5月14日登记，购买价46.7202万元，2011年1月28日出售。10、上诉人朱显洲供述：2010年1月，我向吴某1借款，至今，我实际欠吴某1281万元；我向江某1借了约160万元，有的写了借据，有的没有写，至今欠160万元；从2010年6月至2011年11月，我向修某借了95万元至今未还；从2010年10月至2011年6月，我向宋某明夫妇借了13万元至今未还；从2010年6月至2011年10月，我向曾某借了约150万元至今未还；从2011年5月至年底，我向龚某借了约55万元至今未还。我向江某1、龚某、修某、曾某、宋某明以及其他人借钱，大约借了共900万。有的写了借据有的没写。他们借款给我有的是给现金，有的通过银行转账。大部分借条都没有约定还款日期，他们只要按时收到利息就可以，向吴某1借款是2分至5分息，江某1是5分至1角息，修某是6分至1角息，宋某明夫妇是2分息，曾某是8分至1.5角息，牛某是8分至1角息，龚某是8分至1角息。他们都知道我是放数（高利贷）的，他们赚利息，我就赚利息差价。他们都知道我是做放贷的，我也向他们讲过。借钱给我的人因为了解我才会借钱给我，我有在他们面前讲过吴某1公司的事。他们刚开始借小额钱款给我，见我能按时支付利息，就相信我能帮他们赚钱，所以不用任何抵押就借这么多钱给我。他们借钱给我都有写借据或欠条。有的借款我借给别人，有的用于赌博和日常开支，有的用于支付利息。我将钱借给黄某180万、邹某8万，伟进65万，李仔34万，黄某良47万，阿钊48万，阿水25万元，还有两个忘记姓名的人借了几十万，另外170万元我自己用了，其中140万元在澳门赌钱输了，其余用于日常开支，有些钱我是借来还利息。借我钱的人开始时是支付了小量数额的利息，后来他们失踪了，钱也没有还，所以我也把手机关了藏起来，后来去了清远市。我向别人借的钱是向我银行账号入账，我借给他人大部分是现金交接。我一直都有给利息给吴某1、江某1等人直到我有病住院。2012年1月，我患了“神经线发炎”，右手、脚的肌肉萎缩，到广州、广西等地住院，他们见我没找他们，就都跑掉，不知去向了。我借钱给别人大部分都没写借据，我们讲信誉的。我没固定职业，一直以放贷收息为生，他们借钱给我没有要我提供抵押,我是个讲信誉的人。做我们这一行的规矩是谁借钱就找谁追债，他们相信我有偿还能力，因为我在他们面前说过我有能力将钱放出去贷给别人并收取高额利息，开始时，我借小额款项时我能准时还本付息，所以借给我的钱的数额越来越多，他们就相信我能帮他们赚钱，都不用我抵押都借钱给我。他们之所以相信我，也是因为我经常和吴某1玩以及在他们面前消费，我很大方，所以他们以为我可以赚大钱。开始借他们钱时，我是真实地拿去帮他们贷出去，后来因为我赌博输了钱及借出去的钱收不回来，后面借的钱一部分用于归还他们的利息，一部分用于还赌债及自己消费。后期向他们借钱是因为没能力还钱，想借钱去赌博，赢了就可以还给他们。我借钱给黄某1等人大部分没有写借据，我和他们都是捞旁门的，是讲信誉的人。我所借的款项每笔的利息都不同，有月息2分至5分，有时甚至8分至1角，我每笔再加息1分至3分，然后转贷给黄某1等人。我将钱借给了黄某2100多万、邹某16万、黄桂强40多万、彭某60多万、李某50多万、姚某250多万、汤某40多万，其他的忘记了。我是在酒吧认识他们的，不知道他们的具体情况，也不知这些人现在去了哪里，他们向我借钱有的写了借据，当时还附有身份证复印件的，但都丢了找不到了。我之前讲借我钱的人和现在讲的不一样是以前记错了。对于朱显洲上诉所提理由,经查,上诉人朱显洲骗取吴某1、江某1等人共537.5万元的事实清楚,证据确实充分,这有被害人江某1、修某、龚某等人指证朱显洲以投资吴某1公司、演唱会等名义借钱,而吴某1对此否认,并指证其亦被朱显洲骗取254万元,朱显洲并没有财产和能力偿还欠款,对认定其构成诈骗罪的事实和理由,一审己作充分阐述，本院予以认可。上诉人朱显洲没有经营项目，高息借款,除给付被害人少量利息外肆意挥霍，且事后藏匿并虚构其他借款关系以搪塞被害人逃避债务，足可认定其具有侵吞他人财产的主观故意。其所称所借款项大部分转账、少部分现金归还被害人与其之前供述矛盾，且其银行账户流转状况并无反映,反而只有少量的转款记录,其对于还款的事实,既无收回借条,也无让债权人出具收据,明显与常理不符。综上,上诉人朱显洲的上诉理由不能成立,不予采纳。本院认为，上诉人朱显洲以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人朱显洲的上诉理由不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第(一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 李  宏  建审判员 黄  子  奇审判员 潘  惠  莉二〇一七年二月二十七日书记员 张颖思赖庆荣附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。