广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书(2016)粤0606刑初2277号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人梁某某，男，1980年12月25日出生，汉族，初中文化，户籍地广东省佛山市禅城区。因本案于2016年2月2日被羁押，同日被刑事拘留，2016年2月25日被逮捕。辩护人郭志祥、陈丕升，广东循理律师事务所律师。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉[2016]2345号起诉书指控被告人梁某某犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年7月15日向本院提起公诉。本院依法组成合���庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派代理检察员吴子鹏出庭支持公诉，被告人梁某某及其辩护人郭志祥、陈丕升到庭参加诉讼。在本案审理过程中佛山市顺德区人民检察院分别于2016年9月30日、2017年1月26日和2016年10月28日、2017年2月15日两次向本院提出补充侦查、延期审理及恢复审理建议，本院均予以同意。本案现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称：（一）合同诈骗2016年1月18日，被害人赵某经黄某介绍向被告人梁某某购买钢材。梁某某因急需钱还信用卡透支款，在没有具体货源的情况下接下赵某的订单，并通过黄某将账号发给赵某。2016年1月18日，赵某安排人员通过佛山市金东旺金属材料有限公司在农行的对公账户转账（账号44×××75）人民币183432元到佛山市君仁贸易有限公司在农行的对公账户（账号44×××26），1月19日，转账人民币217567.7元到佛山市柏延钢铁贸易公司的顺德农商银行账户（账号80×××34）。梁某某收到货款后，将货款转入陈超的农业银行账户（账号62×××74），随后让公司财务人员放假，拒接客户电话，并去到澳门、上海等地躲避客户。破案后，梁某某家属向被害人归还货款共计人民币43万元，双方达成谅解。（二）信用卡诈骗被告人梁某某于2013年8月29日在顺德农村商业银行陈村支行申领顺德农商银行恒通贷记卡（卡号62×××03），后用于透支，2014年8月开始逾期，经多次催收，拒不还款。至报案时，被告人梁某某从顺德农商银行恒通贷记卡（卡号62×××03）账户透支本金人民币88780.08元。针对上述指控，公诉机关提交了下列证据予以证明：1.被害人赵某的陈述：2016年1月18日我找到黄某帮忙找钢材，黄���就找到一名叫梁某某的男子，对方说有我需要的材料，梁就提供了两个银行账号给黄某，黄某将两个账号转到方翔慧的Q上，然后通过公司的对公账号先后两次转账共计400999.7元，但到了1月20日，要发货，但梁某某并没有发货，电话已联系不上，我就找到黄某，黄也说找不到梁，就一起到派出所报案。并陈述了转账及相关账户的情况、购买材料的规格及单价。我未见过梁某某，一直都是黄某联系对方。我找到黄某后，黄说没有货，钢材是向梁某某购买的，并提供了两份销售合同。被害人赵某对银行电子回单、销售合同、提发货确认函进行了指认。2.证人梁某的证言：2013年8月29日，梁某某向顺德农商行陈村支行申领恒通贷记卡（卡号62×××03）进行消费，2014年8月开始逾期，截止2016年1月25日，透支本金88780.08元，本息合计156299.42元，通过账单、电话���多次催收，梁拒不归还。3.被告人梁某某的供述：2015年7月左右，我负责佛山市柏延钢铁贸易有限公司、佛山市君仁贸易有限公司两家公司的全面工作，但公司实际控制人是黄某，自己是帮黄打工，另外还有一名外包财务人员杨某。日常工作主要是帮黄某走账，将转入两家公司的货款转给陈超的农业银行账户。2016年1月19日，黄某打电话叫我放假休息，将公司锁好，过年前会给我一笔钱，不要管那么多，让我出去玩，除了接黄某的电话外，不要接其他人的电话，自己就去了澳门、珠海、上海玩，2月1日从上海回广州，就被抓获了。1月27日左右，黄某让我转账时，发现陈超的账户无法操作了，当时账户上有180万。自己工资由黄支付，1到2万左右，自己有时跑下钢材业务，也有提成。自己使用的电话是133××××7770（私人电话）、189××××0007（工作电话），1月20日后很多电话打过来，但我都没有接。2016年1月18日，黄某在柏延公司找到我，说有客户要买钢材，我说让他转账就可以了，但黄说现在手头上根本没有这种货，她说现在急需用钱（她说要用钱买陶瓷），我也欠信用卡的欠款，急需15万元还款，黄就说让客户转账进来，然后两人将这些货款分了用。接着她就叫我出去躲一段时间，并叫我将公司关门，不要关机，只能接她一人的电话。我就告诉公司财务杨某，让她放假休息，然后自己去了澳门玩。在澳门期间用185开头电话与黄某通过电话，有一天，黄某让我用陈超的账号转账180万元给她，但显示账号已被公安机关冻结，无法转账，就告诉了黄某，黄让我找个律师到公安机关问一问，我就找了一个姓梁的律师到公安机关询问，梁律师说涉嫌合同诈骗被冻结，需要陈超本人去处理，黄某说不可能是诈骗，都没有与��户签订合同。并称总共骗了130万元，黄答应分给我15万元，但还没有分，当时说好需要还。自己欠了银行19万元，欠贷款8万元。并证实在骗客户的货款前，就知道自己没有货可以供给客户，因为急需用钱，所以决定先私吞一笔货款，黄某说被公安机关抓获后自己说什么都不知道。陈超账户里的另外130多万元是其他客户的货款（好像是广州日升公司），只给了一部分货物，剩下的还没发货，没有骗客户。想将骗来的钱还信用卡后，再透支还给客户钱。被告人梁某某对黄某的照片进行了辨认，对陈超的农行网银KEY进行了指认。4.证人杨某的证言：我在君仁公司任出纳，工资2500元每月，工资是一名叫梁某某的业务员给的，没有见过老板。自己负责佛山市柏延钢铁贸易有限公司、佛山市君仁贸易有限公司、佛山市商致贸易公司三家公司银行账户收到的货款转账到一个叫陈超的银行账户上，再将陈超账户上的钱转给黄某的账户，三家公司与陈超的银行账户的钱是自己操作的，黄某的账户不是我操作的，只有转给黄某账号的货款才用陈超的账号转。2016年1月20日梁某某通知可以休息了。证人杨某对梁某某的照片进行了辨认。5.证人黄某的证言：2016年1月17日，赵某问我是否有不锈钢卷板，我公司没有存货，就联系梁某某，他当时称有，我说我要收取50/吨的劳务费，梁某某同意了，但需要对方先将货款转账到其账户里，我就联系赵某，并将账号提供给他，后来赵某就转到了梁某某提供的2个账户，但1月20日，梁没有发货，电话也没人听，就陪赵某过来报警了。我于1月18日、1月19日介绍刘桂超、周登威向梁杰等购买过，也将货款提供给梁某某，也联系不到。梁某某向我提供过5个账号。证人黄某对梁某某的照片进行了辨认。6.抓获经过，证明2016年2月2日民警在广州市白云国际机场抓获被告人梁某某。7.销售合同、提发货确认函，证明订货单位为佛山市金东旺金属材料有限公司，供方单位分别为佛山市柏延钢铁贸易有限公司、佛山市君仁贸易有限公司。8.中国农业银行电子回单，证明佛山市金东旺金属材料有限公司转给佛山市柏延钢铁贸易有限公司217567.70元，佛山市金东旺金属材料有限公司转给佛山市君仁贸易有限公司183432.00元。9.相关银行账户开户及流水明细，证明佛山市商致贸易公司在顺德农商行账户80×××29CNY开户及流水情况；陈超在农业银行账户62×××74的开户及流水情况；佛山市君仁贸易有限公司在农业银行账户48×××26的开户及流水情况；佛山市柏延钢铁贸易有限公司在顺德农商行账户80×××34CNY开户及流水情况；黄某在农业银行账户62×××73的开户及流水情况。10.报案控告书及相关银行卡流水明细、顺德农商行陈村支行出具的恒通贷记卡（卡号62×××03）申请资料及交易明细、个人信用报告，证明梁某某从2014年8月到2016年1月，利用贷记卡（卡号62×××03）透支，本息合计156299.42元。11.企业法人营业执照、房产证、行驶证复印件，证明佛山市志在德商贸有限公司的工商登记情况，被告人梁某某房地产权情况及被告人梁某某的汽车驾驶资格。12.律师函及邮政函件信息，证明顺德农商行已两次向梁某某催收欠款。13.佛山市柏延钢铁贸易有限公司、商致贸易有限公司、君仁贸易有限公司的企业档案登记资料，证明该三家公司工商登记注册情况。14.出入境记录，证明被告人梁某某于2015年1月19日至2015年1月21日出境去澳门的情况。15.被害人赵某出具的收条及谅解书，证明在2016年2月2日赵某收到梁某某家属退还的货款43万元及决定不追究其法律责任的谅解书。16.户籍证明，证明被告人梁某某的身份情况。17.相关手机（133××××7772、189××××0007、185××××8813、185××××8136、186××××9080）开户及通话记录，证明该相应手机的通话情况。公诉机关据此认为，被告人梁某某无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，又以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百二十四条、第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任，进行数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人梁某某辩称：1.对指控合同诈骗罪有意见，没有诈骗过被害人钱财，其是为黄某打工的，不存在介绍的事情，打钱给陈超的账户这件事情也不知情；2.对指控其犯信用卡诈骗罪无异议，认罪。辩护人提出如下辩护意见，关于合同诈骗罪部分：1.事实不清，证据不足。被害人赵某购买钢材事实不清，收款账户权属不清，且被告人只是去澳门玩耍，赵某、黄某的证词不能证明被告人犯合同诈骗罪，且两份销售合同是伪造的，陈超、商致公司、君仁公司、柏延公司的账户交易频繁，金额大，能证明被告人没有犯罪意图；2.被告人没有将货款据为己有，没有谋取非法利益，不存在故意行为，客观上面，也不符合该罪构成要件；3.被告人如有掌控货款的能力，可以将该笔钱拿去还信用卡的钱，但他没有这样做。综上，本案��控被告人犯合同诈骗罪事实不清、证据不足。关于信用卡诈骗罪部分：1.被告人自愿认罪，是初犯、偶犯；2.被告人家属已偿还透支本息。请法庭对被告人从轻处罚。经审理查明，公诉机关指控被告人梁某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，上述据以指控被告人犯信用卡诈骗罪事实的证据，经庭审质证、认证，确实、充分，本院予以确认。另查明，被告人的家属于2016年7月28日向顺德农商银行归还被告人梁某某所欠款透支本金及利息共计人民币141762元。该事实有辩护人当庭出示的由顺德农商银行出具且经庭审质证的证明及顺德农商银行客户回单予以证实，足以认定。本院认为，被告人梁某某无视国家法律，以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人梁某某犯信用卡诈骗���,罪名成立。被告人梁某某归案后如实供述犯信用卡诈骗罪的事实，依法可对其从轻处罚；鉴于被告人案发后已全额退还所透支款项及利息，可酌情对其从轻处罚。辩护人就该部分的辩护意见与所查明的事实相符，本院予以采纳。关于公诉机关指控的被告人梁某某犯合同诈骗罪的事实，依据庭审中公诉机关出示的证据，不能查清如下事实：其一、被害人赵某并未见过被告人梁某某，整个过程被害人赵某只是与黄某联系，而赵某的陈述、黄某的证言与被告人梁某某的供述不能相互印证，不能排除被告人梁某某没有参与实施被指控事实的可能性；其二、依据证人杨某的证言，不能排除被告人梁某某对涉案款项没有控制权的可能性；其三、现有证据不能证明直接与被害人联系的证人黄某与君仁贸易公司、柏延钢铁贸易公司之间的关系，涉案的两个账户又正是该��公司的对公账户，只有黄某称该两个账户由被告人梁某某提供，显然不能排除该两个账户非由被告人梁某某提供的可能性；其四、依据黄某、杨某的证言及被告人梁某某的供述，现有证据不仅不能认定黄某与君仁贸易公司、柏延钢铁贸易公司之间的关系，也不能确认黄某与被告人梁某某之间就本案的发生所起的作用及相互有关系。综上，公诉机关指控被告人梁某某犯合同诈骗罪的事实不清，证据不足，本院不予支持。相应，被告人及其辩护人就该部分事实的辩解、辩护意见理由充分，本院予以采纳。综合被告人梁某某的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项及第二款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款和第七十三条第二、三款的规定，判决如下：被告人梁某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（以下空白）审 判 长  李 冰人民陪审员  黄杏冰人民陪审员  尤惠璇二〇一七年二月十五日书 记 员  曹 奔王志勇附本案相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者��期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪��子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。