杭州市富阳区人民法院刑 事 判 决 书(2016)浙0111刑初848号公诉机关杭州市富阳区人民检察院。被告人包健，男，1975年8月3日出生，汉族，文化程度中专，住杭州市富阳区。因本案于2016年2月19日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年3月24日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。辩护人袁麟，浙江好阳光律师事务所律师。杭州市富阳区人民检察院以富检公诉刑诉（2016）820号起诉书指控被告人包健犯集资诈骗罪，于2016年11月18日向本院提起公诉。本院经审查于2016年11月21日受理后，依法组成合议庭，适用简易程序进行审理。后本案转为普通程序，于2016年12月8日公开开庭审理了本案。杭州市富阳区人民检察院指派检察员童某出庭支持公诉，被告人包健及辩护人袁麟到庭参加诉讼。现已审理终结。杭州市富阳区人民检察院指控：2015年5月，何某贤、徐某4兴（均另案处理）将镇宏斌（另案处理）的P2P运营团队介绍引进给汤某（另案处理）。后汤某、何某贤、徐某4兴、镇宏斌策划成立公司，注册P2P网络借贷平台，并在该平台发布虚假信息，以此融资。同年6月，杭州富某投资咨询有限公司[以下简称富某公司，法定代表人徐某4兴，后变更为孙某(另案处理)，实际控制人汤某]、杭州南威汽车销售有限公司[以下简称南威公司，法定代表人孙某，实际控制人汤某]相继成立。同时，富某公司在互联网上注册了“钱柜理财”P2P网络借贷平台，通过在网站平台（网址：××）发布虚假宣传信息及高于银行利率的“一月标”、“三月标”、“约标”等项目，以年化收益18%等为诱饵，在互联网上向社会不特定对象吸收存款并承诺到期还本付息。自2015年6月至12月间，被告人包健伙同汤某、何某贤、徐某4兴、镇宏斌、鲁某、程某（均另案处理）、孙某等人通过伪造车辆、房屋抵押资料制作成所谓的“一月标”、“三月标”、“约标”等项目，在互联网上骗取公众投资款人民币215.172292万元（以下币种同）。其中，被告人包健分得赃款人民币1.8万余元。2016年2月19日，被告人包健经公安机关电话通知到案。针对上述指控的事实，公诉机关宣读、出示了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人包健以非法占有为目的，伙同他人采用在互联网上发布虚假投资信息的方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定予以惩处。被告人包健对于起诉书指控的事实和罪名没有异议，并表示自愿认罪。被告人包健的辩护人提出，1、被告人包健主观上没有非法占有的目的，其仅每月从公司领取3000元工资，对网络借贷平台的款项没有处置权。包健所拍照车辆是真实的，是运营团队利用照片发布虚假信息，包健没有实施诈骗行为，其行为应以非法吸收公众存款罪认定。2、被告人包健系帮助犯，应认定为从犯。3、被告人包健具有坦白情节。4、被告人包健如实供述，认罪态度好，其没有犯罪前科，一贯表现良好，其愿意退赃。希对被告人包健从轻、减轻处罚。经审理查明：2015年5月，何某贤、徐某4兴（均另案处理）将镇宏斌（另案处理）的P2P运营团队介绍引进给汤某（另案处理）。后汤某、何某贤、徐某4兴、镇宏斌策划成立公司，注册P2P网络借贷平台，并在该平台发布虚假信息，以此融资。同年6月，富某公司[法定代表人徐某4兴，后变更为孙某(另案处理)，实际控制人汤某]、南威公司[法定代表人孙某，实际控制人汤某]相继成立。同时，富某公司在互联网上注册了“钱柜理财”P2P网络借贷平台，通过在网站平台（网址：××）发布虚假宣传信息及高于银行利率的“一月标”、“三月标”、“约标”等项目，以年化收益18%等为诱饵，在互联网上向社会不特定对象吸收存款并承诺到期还本付息。自2015年6月至12月间，被告人包健伙同汤某、何某贤、徐某4兴、镇宏斌、鲁某、程某（均另案处理）、孙某等人通过伪造车辆、房屋抵押资料制作成所谓的“一月标”、“三月标”、“约标”等项目，在互联网上骗取公众投资款人民币215.172292万元（以下币种同）。其中，被告人包健分得赃款人民币1.8万余元。2016年2月19日，被告人包健经公安机关电话通知到案。在本案审理过程中，同案犯汤某、徐某4兴、鲁某、程某及被告人包健与本案除刘某4、王某2外的被害人达成和解，汤某、徐某4兴、鲁某、程某、包健退赔相关被害人部分损失，同时相关被害人对于本案其余损失同意放弃退赔要求，并出具谅解书。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被害人石某、王某1、裴某、黄某、刘某1、田某、刘某2、许某、刘某3、丰某、陈某1、徐某1等人的陈述、证人殷某、曹某的证言以及被害人提供的报案材料，证实相关被害人分别在“钱柜理财”平台上进行充值，并投资。当时“钱柜理财”平台上发布一月标（车辆抵押标）、三月标（房产抵押标）、约标，投资成功后会出现电子版借款合同，借款合同上并未说明融资具体干什么。“钱柜理财”平台宣传的年化收益是16-18%，100%保本保息，并由房子、车子抵押。还有加权奖励、投标奖金，收益很高，并保证本金、收益安全。款项具体有打到徐某4兴、孙某的个人账户上，也有通过第三方支付平台支付的，还有部分是通过钱柜理财微店充值的。2016年1月份开始，平台上投资不能兑现。2016年1月5日“钱柜理财”发布清盘公告，并出具了一个“还款承诺书”，承诺书上承诺第一期归还10%，但实际只归还了4%，第二期没有还过款项以及包健是平台内部主管，汤某是老板等事实。2、证人孙某的证言，证实汤某在富某公司成立之前讲起过要做一个平台融资，富某公司的法定代表人先是徐某4兴，后是其，南威公司法定代表人是其，但实际控制人都是汤某。富某公司日常是汤某的老表包健和镇经理派来的三个运营人员在负责管理的。富某公司在网上有家叫“钱柜理财”的投资平台，南威公司是“钱柜理财”平台线下的，有人把钱投资到这个平台上的。投资的钱先是打到徐某4兴的个人卡上，法定代表人变更后打到其卡上，卡是交给包健和财务的，其银行卡预留的是包健的手机号，其不清楚具体运作，其在富某公司拿固定工资3000元每月。2015年12月底因为镇经理要钱，汤某不给，运营团队撤走了，后平台不弄了，平台宣传都是假的。其在2015年8月份和包健一起去开过汤某借好的车到南威公司，也拍过车子、证件的照片发给包健。公司不打算经营平台时，其在包健起草的清盘公告和还款承诺书上签字。其跟着汤某4、5年了，汤某叫其去做法定代表人其就去做了，没有去想后果以及汤某在平台拿了120万元等事实。3、证人王某3的证言，证实其是富某公司出纳，富某公司没有会计的，其刚到公司时在程某指导下开展工作的。程某教其如何确认投资人投资到平台的钱已经到账和在平台上操作提现，然后通过线下网银给投资人账户打款，公司收款、打款等程某都知道的。汤某是公司实际控制人，包健是帮汤某在打理公司的。“钱柜理财”平台上标的的抵押物主要是车辆及房屋，发布到网上的标书是运营部的人制作并上传发布的，借款合同是运营部人员提供的，不是网站发布标的的借款人填的，其没有见过借款人，后其知道是假的，平台一次都没有正规操作过。平台上的投资款还有200多万元没有归还投资人。没有归还的投资款去向主要有两块，一块是公司的开支，比如员工工资、日常的支出，一块是借款，具体是汤某借走120万元，徐某4兴借走5万元，镇宏斌以专项支出名义拿走5万元，何某贤拿走15万元。鲁某每月工资10000元，程某每月工资5000元，包健每月工资3000元，孙某每月工资3000元，鲁某、程某还经常把餐费、住宿费、交通费拿来公司报销，客服业绩考核主要是鲁某、程某在考核的。其感觉富某公司和镇宏斌等运营人员是合作关系，镇宏斌是运营部负责的，他每次来就是给运营部的人指导一下。资金使用需要向汤某方和运营方汇报同意。2015年10月左右，汤某要拿钱，程某不同意，双方还吵架等事实。4、证人汪某1、汪某2、章某的证言，证实富某公司经营“钱柜理财”平台，发布标的让投资人来投资，标书的内容有实物照片、内容描述、借款合同等。南威公司是给富某公司做配套的，其是程某面试招录进去的。其在公司的时候没有看到过有人从外面拿标书到公司来过的，也没看到过借款合同上借款人来公司，其感觉标书是伪造的。包健属于管理人员，他向“汤总”负责的，“汤总”是实际上公司的老板。公司运营技术人员有“镇总”、鲁某、程某等人，运营技术人员主要是网站设计、标书制作及发布等工作。富某公司实际老板是汤某，法定代表人是孙某，网站上写的股东还有凌某，包健在网上写的是运营经理。投资人的钱通过第三方平台“宝付贝付”支付的，线下充值也有直接银行转账给法定代表人徐某4兴、孙某的个人卡上的。徐某4兴做到2015年10月份退出，清盘时其听说实际上投资款没有打给借款人，钱都被汤某拿走了，标的是假的。“钱柜理财”共有100多人投资，清盘时有35个人的款项没有还清。运营人员是由“镇总”负责，鲁某是副手，实际是鲁某管理的，程某等是下属等事实。5、证人徐某2的证言，证实汤某于2015年5、6月份以保时捷车子做抵押向其借款50万元，同年7、8月份又向其借了17万元、10万元，共计77万元。同年8、9月份开始汤某陆续还钱，一共还了30万元。汤某的保时捷车子按揭没有还清，无法办理车辆登记，就写了一张抵押手续。徐某4兴经常借其牌照为浙Ａ×××××的黑色宝马740车。其没有向“钱柜理财”借过钱等事实。6、证人徐某3的证言，证实徐某4兴经常向其借车，其有车牌号为浙Ａ×××××奔驰S350轿车。其不知道徐某4兴借车去干什么。其没有通过“钱柜理财”借过钱。其和徐某4兴没有经济上的来往等事实。7、证人李某的证言，证实其是车邦贷运营部员工，负责客服人员招录和管理。其和鲁某是同事，以前在丽水“云峰贷”一起工作过的，后来是车邦贷同事。鲁某是车邦贷线下负责人，负责招商加盟工作。镇宏斌是在桐庐“银际理财”平台的运营主管，当时是镇宏斌招录其到“银际理财”做客服，后镇宏斌派其去安吉的理财平台学习，其和程某认识。其知道龙某做过财务，陈某3做过网页设计，程某做过财务，镇宏斌做过运营工作等事实。8、租房协议，证实富惠公司于2015年5月23日向富阳宜达建材有限公司租用位于公园西路1156号501、503、507、509、511等约200平方米的房屋，租期一年，从2015年6月5日至2016年6月4日，租金为95000元，由徐某4兴在协议上签字的事实。9、合作协议，证实富某公司与双某网络支付有限公司、杭州抽象科技有限公司、浙江贝付科技有限公司、宝付网络科技有限公司等签署合作协议，为其“钱柜理财”P2P平台提供技术支持的事实。10、富某公司章程、公司基本情况、变更登记情况、公司设立申请、股东会决议、股权转让协议等公司相关资料，证实富某公司于2015年6月1日注册成立，徐某4兴为公司法定代表人，股东为孙某、徐某4兴。后徐某4兴将股权转让给孙某，公司变更为一人有限责任公司，法定代表人为孙某的事实。11、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、信用代码证、开户许可证、身份证、结婚证等证件，证实富某公司、南威公司取得相关经营资格情况，富某公司的法定代表人先是徐某4兴，后变更为孙某，南威公司的法定代表人为孙某，富某公司经营范围不包括理财或对外融资以及徐某4兴、孙某经中国人民银行富阳支行核准以法定代表人名义在银行开户的情况。12、搜查笔录及照片、扣押清单，证实公安机关对富某公司办公区进行搜查后对涉案物品进行扣押的情况。13、协助查询财产通知书、银行交易明细，证实徐某4兴、孙某、何某贤、程某等人银行卡上涉案资金的进出情况。14、工资发放清单，证实徐某4兴、包健、鲁某、程某等人以工资名义分得赃款的事实。15、利润表、资产负债表、协助查询财产通知书，证实为“钱柜理财”平台实施诈骗作配套的南威公司2015年6月至9月的利润造假事实。16、借条，证实汤某等人以借的名义将投资人的投资款拿走，其中徐某4兴5万元、汤某110.1万元、包健37.7万元的事实。17、清盘公告、还款承诺书、还款计划，证实“钱柜理财”平台于2016年1月5日发布清盘公告，承诺人孙某于2016年1月7日发布还款承诺书，承诺所有投资人的投资本金分9期归还，从2016年1月起至2016年4月底之前还清的事实。18、出入境记录查询，证实2015年1月10日至2016年2月18日期间，汤某的出入境明细达80条，其中38条为进出澳门，案发期间20多条往返澳门的出入境明细的事实。19、“钱柜理财”P2P网络借贷平台数据库，证实公安机关通过杭州抽象科技有限公司对“钱柜理财”平台数据库进行提取的情况。20、民事判决书、民事调解书、执行裁定书、小额借款合同纠纷民事判决书、保证借款合同、借款借据、保证函、说明、询问笔录、汽车抵押相关材料等，证实汤某案发时身负巨额债务的事实。21、部分投资人名单、部分被害人退赔清单及资料以及推举代表授权委托书、收条、谅解书，证实案发后，汤某家属已退赔部分被害人损失共计21.49万元，与相应被害人达成了和解协议，并取得了被害人谅解。后在本案审理过程中，汤某、徐某4兴、鲁某、程某、包健等人与本案绝大多数被害人达成和解，对被害人损失进行部分退赔，被害人收到退赔款后表示对本案所涉的其他损失自愿放弃，作为一次性了结，并对相关涉案人员予以谅解的事实22、到案经过，证实案发后被告人包健系被公安机关电话通知到案的事实。23、户籍证明，证实被告人包健的基本身份情况。24、同案犯汤某的供述和辩解，证实其经徐某4兴介绍认识了何某贤、镇宏斌的P2P运营团队，后经商谈决定成立钱柜理财平台，双方还签订了有关劳务信息费用的协议。后与徐某4兴一起开设了富某公司，镇宏斌向其介绍是按正规的P2P模式操作的，后因来公司借款的人也没有，镇宏斌、鲁某提出让其用自己的车、朋友的车操作起来。虚假宣传是镇宏斌要求的，虚假宣传上除其、包健、孙某外，徐某4兴叫了陈某2、凌某，何某贤叫了刘国威。富某公司地址是徐某4兴选的，何某贤指定由徐某4兴担任法定代表人。设立平台的目的开始是想赚取中介费，后来是想通过平台融资。其是公司的实际控制人，主要是找车到公司来并由包健拍照，由运营人员制作标的发到平台上进行融资，发布在平台上的标的都是虚假的。其感觉何某贤是运营团队的一员，何某贤知道怎么融资，也知道借款人的车子、房产抵押、借款事项是假的。2015年10月份徐某4兴想把公司资金拿出来投资3M，其不同意，徐某4兴就离开了公司。包健是其表哥，负责管理公司的日常事务。孙某是挂名的法定代表人，镇宏斌是运营的负责人，“钱柜理财”的名字是镇宏斌取的。鲁某是运营“钱柜理财”的实际负责人，程某是运营团队中管理客服人员的。2015年12月平台投资款前后共有400多万元，运营认为已融资到了500万元，又要拿20万元，先期何某贤已拿过20万元，其认为还没达到要求不能支付，双方谈崩，结果运营团队撤离。目前还有230万元没有归还投资人，其一共向公司借款120万元，清盘时还了10万元，还欠110万元，其从公司借出去的钱主要是归还前债和在澳门“洗码”垫资用掉了以及何某贤拿了20万元，镇宏斌拿了5万元，徐某4兴拿了10万元左右的事实。25、同案犯何某贤的供述和辩解，证实其通过徐某4兴的介绍认识了汤某，后其、徐某4兴与汤某见面商谈合作事宜，汤某需要融资做生意，其跟汤某介绍P2P平台可以融资，后其把镇宏斌的P2P运营团队（主要是镇宏斌、鲁某、程某等人）介绍给汤某。其、汤某、徐某4兴、镇宏斌四人在协商时，主要由其介绍P2P平台的运营方式，镇宏斌补充运营的细节，双方谈成后，由徐某4兴做富某公司法定代表人，并且其与汤某签订了劳务信息费支付协议。协议是鲁某打印出来的，一式三份，其、汤某、镇宏斌各一份，镇宏斌的在其手上。双方约定融资达到250万元，支付20万元费用，融资达到500万元，再收取20万元，融资到1000万元支付到80万元为止，最后40万元拿来的话，其和镇宏斌、徐某4兴三人平分，前面40万元其和镇宏斌事先约定一人一半。其从钱柜理财拿到15万元，其中10万元和镇宏斌一人一半。平台是用车子、房子抵押制作成标书发布到网上进行融资，标的的真假其不清楚，其只管拿劳务信息费。融资的钱主要提供给汤某使用。除了“钱柜理财”平台之外，其还介绍了丽水的“云峰贷”、富阳的“车邦贷”，都是和镇宏斌合作的。丽水的“云峰贷”运营主要是镇宏斌、鲁某、程某等人等事实。26、同案犯徐某4兴的供述和辩解，证实何某贤向其介绍P2P经营模式即通过车辆抵押做成标书发布到网上，投资人来投标，平台就可以融资，这个资金可以用于自己做生意的，并且平台做起来还可以从中拿提成。其觉得可行，就把汤某介绍给何某贤认识。何某贤向汤某介绍P2P模式，并承诺汤某每月可以进来至少100万元以上的资金，汤某就感兴趣了。后何某贤将镇宏斌介绍给汤某，其、汤某、何某贤、镇宏斌四人商量设立P2P平台的事情，并明确成立平台的目的就是融资，主要是何某贤介绍，镇宏斌作补充，双方还就劳务信息费支付签订了协议，是何某贤和汤某签订的，协议内容是何某贤提出来的。其以利用平台上融到的资金去做资金生意为目的和汤某等人开设富某公司，并担任法定代表人，办理了公司成立工商登记、办理银行卡等事情，后其于2015年10月离开公司。发布在平台上的标的都是虚假的，是由汤某借车后，由包健拍照片，再将照片发给运营团队制作成标书发布到网上的，其也借过车，投资人的投资款被汤某拿走了。其共向平台借款5万元。另外，其在公司拿3000元的工资,开始说好后面500万元融资成功的话，其可以借30万元做生意。镇宏斌是运营团队的负责人，他同时在运营好几个平台，鲁某是运营团队在“钱柜理财”的主管，程某是运营团队管理客服人员等事实。27、同案犯鲁某的供述和辩解，证实其经镇宏斌介绍于2015年6月到富某公司“钱柜理财”平台上班，汤某聘其担任富某公司经理，公司员工有汤某、包健、镇宏斌、程某、孙某、徐某4兴等人，汤某是实际控制人，包健是帮汤某运营的，徐某4兴一开始是公司法定代表人，孙某开始是股东，后为法定代表人。其在富某公司做线下门店业务的，其工资是10000元每月，其于2015年9月底离开公司。“钱柜理财”平台是做P2P融资的，其去的时候平台已经做好，软件是杭州一软件公司开发的，标的资料都是包健做的，王某3发到网上的，其没有看到一个借款人来签借款合同，其、汤某、包健、镇宏斌、程某均知道标的是假的。其有时帮程某管理客服人员，给客服鼓舞士气，另外帮网站做一些图片宣传，丰富网站内容。其建议汤某去成立南威公司，其本意是做线下的真实业务，但汤某成立该车行后，没有开展真实业务，而是把这家车行的情况发布到平台上，让投资人感觉平台上发布的标的更真实可靠。镇宏斌是给“钱柜理财”平台做推广的，程某是管理培训客服的。其离开公司前，公司收到投资款100多万元，基本被汤某借走了，为此汤某和程某还发生矛盾，汤某还打过程某，后其到“车邦贷”去了等事实。28、同案犯程某的供述和辩解，证实2014年10月，其在安吉“竹亿财富”平台做财务，镇宏斌是运营主管，2015年2月该平台出事。镇宏斌又介绍其去“亨通创投”，结果平台没办起来。2015年5月，镇宏斌叫其到丽水“云峰贷”去开会，当时开会的人有镇宏斌、何某贤、鲁某等人。开完会后，镇宏斌安排其到富阳做平台先期工作，鲁某是富阳“钱柜理财”开业前来富阳做运营主管的。镇宏斌是运营团队的实际负责人，鲁某是整个平台运营主管，其和龙某管理客服、协助制作标的，陈某3负责电脑上的工作以及标的制作。“钱柜理财”平台就是在平台上发布借款的标的，让网络投资人进行投资，标的是运营团队制作的。制作标的资料是包健采集的，都是假的，鲁某也都知道的，鲁某的工资是10000元每月，其工资是5000元每月。投资人的钱主要用于公司日常开销，另外被汤某拿走100多万元、徐某4兴拿走5万元，被何某贤拿走一些、镇宏斌拿走5万元。后因汤某不肯付钱，运营团队于2015年12月底离开公司。2015年6月鲁某在丽水操作“云峰理财”，但人已在富阳“钱柜理财”了，镇宏斌团队在桐庐也搞过，后倒闭了等事实。29、同案犯镇宏斌的供述和辩解，证实2015年4、5月其经何某贤的介绍认识汤某，后与汤某、何某贤、徐某4兴四人见面，并由其介绍了P2P平台的运营模式，主要有“车贷”、“房贷”、“企业贷”。后其介绍汤某去杭州抽象科技有限公司开发“钱柜理财”平台，并介绍了鲁某、程某、陈某3等人来运营“钱柜理财”平台，鲁某、程某等人的工资是其定下来，并和汤某、鲁某、程某确认过的。鲁某是运营的临时负责人，程某是负责客服工作的。其负责“钱柜理财”平台的线下加盟工作，工资是10000元每月，2015年10月一次性拿了五个月的工资，共50000元。在“钱柜理财”之前，何某贤介绍其去丽水运营“云峰理财”平台，其介绍鲁某去运营的等事实。30、被告人包健的供述和辩解，证实富某公司实际控制人为汤某，开始徐某4兴是法定代表人，孙某是股东，后徐某4兴退出，孙某为法定代表人，其在富某公司上班。富某公司注册了“钱柜理财”P2P网络平台，通过发布抵押标书和较高的收益率，吸引投资者投资。负责实际运营的是镇宏斌、鲁某、程某、陈某3、龙某等人，发布的标书都是运营人员伪造的。南威公司和富某公司的实际资金一分也没有到位，南威公司没有开展过业务，利润表、资产负债表都是虚构的。其帮助汤某协调、配合运营团队开展工作，主要负责公司后勤工作以及拍摄抵押车辆、房屋的照片并将照片给运营团队的人制作虚假标书，其还帮助运营人员填写过借款合同的资料，其每个月工资3000元。汤某和何某贤之间签订过一份劳务信息费支付协议的。投资款去向为汤某借款120余万元、徐某4兴借款5万元、何某贤借款20万、镇宏斌拿走5万元，另外还有员工工资等。目前还没有还的金额大约有245万元，其出具的借条都是帮汤某借钱的等事实。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。关于被告人包健的辩护人提出的有关本案应认定为非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，本案同案犯汤某在设立“钱柜理财”平台前身负巨额债务，而何某贤、镇宏斌为牟取个人利益，通过徐某4兴认识了汤某，并共同商量筹划通过建立网络融资平台向社会不特定人员进行融资活动，上述人员对于融资后需要承担相应的还款责任应属明知。网络融资平台建立后，镇宏斌组织鲁某、程某作为涉案融资平台的运营人员，并与汤某、包健等人共同对融资平台进行经营。镇宏斌、鲁某、程某在经营涉案融资平台之前已从事过类似融资活动，相关融资平台已出现经营不能的情况，对于该种经营方式不能持续的情况亦属明知，但其在明知正规P2P操作方式的情况下仍作为运营人员对融资平台进行经营，并实施培训客服、伙同汤某、包健一方人员制作并发布虚假标的，在平台上作高利率借款的虚假宣传，骗取被害人投资款等行为。在收到非法募集资金后，相关涉案人员通过收取劳务信息费、借款、支付工资等方式将涉案资金予以瓜分，用于还债、挥霍等用途，期间包括包健在内的各参与人员并无偿还被害人投资款的意图，亦无偿还的实际能力，以上事实足以证明各参与人员对非法集资款项所具有的非法占有目的，并实施了骗取投资人款项的行为，故本案应认定为集资诈骗罪。故对上述辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人包健以非法占有为目的，采用在互联网上发布虚假投资信息的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，适用法律正确。被告人包健在本案中起次要、辅助作用，系从犯，本院依法予以减轻处罚。被告人包健的辩护人有关被告人包健系从犯，其如实供述，认罪态度好，其没有犯罪前科，愿意退赃，希对其从轻、减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人包健的辩护人有关被告人包健具有坦白情节的辩护意见，经查，公安机关在被告人包健到案时已掌握其基本犯罪事实，其不符合坦白的法定条件，故对该辩护意见，本院不予采纳。本院根据被告人包健的犯罪事实、性质、对社会的危害程度及认罪表现，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：一、被告人包健犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币55000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月19日起至2021年4月18日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人包健退赔被害人刘某4损失人民币4679.41元、退赔被害人王某2损失人民币22724.26元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 潘 蔚人民陪审员 胡 丹人民陪审员 史济亚二〇一七年二月二十四日代书 记员 王雨君