内蒙古自治区呼伦贝尔市中级人民法院刑 事 判 决 书(2016)内07刑初100号公诉机关内蒙古自治区呼伦贝尔市人民检察院。被告人韩志军，男，1988年12月14日出生于内蒙古自治区呼伦贝尔市，汉族，大专文化，捕前住呼伦贝尔市海拉尔区正光路189付***号。因涉嫌犯信用卡诈骗罪、非法经营罪、对非国家工作人员行贿罪、伪造公司印章罪于2015年12月31日被刑事拘留，2016年2月4日被逮捕。现羁押于呼伦贝尔市看守所。辩护人马宝山，内蒙古铁源律师事务所律师。辩护人费星刚，内蒙古羽林律师事务所律师。被告人陈宏，男，1987年6月3日出生于内蒙古自治区，蒙古族，大专文化，捕前住呼伦贝尔市海拉尔区东大街义龙园小区*号楼*单元***号。因涉嫌犯信用卡诈骗罪、非国家工作人员受贿罪于2015年12月31日被刑事拘留，2016年2月4日被逮捕。现羁押于呼伦贝尔市看守所。辩护人郭陶，内蒙古典威律师事务所律师。内蒙古自治区呼伦贝尔市人民检察院以呼检公刑诉[2016]86号起诉书指控被告人韩志军犯诈骗罪、非法经营罪、对非国家工作人员行贿罪、伪造公司印章罪，被告人陈宏犯诈骗罪、非国家工作人员受贿罪，于2016年11月3日向本院提起公诉。本院于2016年11月9日立案受理，并依法组成合议庭，于2011年1月18日依法公开开庭审理了本案。呼伦贝尔市人民检察院指派检察员韩丽艳、代理检察员李清艳出庭支持公诉，被告人韩志军及其辩护人马宝山、费星刚，被告人陈宏及其辩护人郭陶等到庭参加诉讼。现已审理终结。内蒙古自治区呼伦贝尔市人民检察院指控，被告人韩志军为能够利用虚假工商营业执照等手续在鄂温克族自治旗农村信用合作联社办理POS机，多次送给该信用合作联社职员被告人陈宏累计29万元人民币，陈宏在明知韩志军办理POS机是为了骗取银行垫付资金的情况下，于2014年至2015年为韩志军共办理了33台P**机，韩志军利用POS机多次进行虚假交易、联机退货，骗取鄂温克族自治旗农村信用合作联社的垫付资金，截至案发有1506万元的垫付资金无法返还。从2015年1月至2015年12月，被告人韩志军帮助其他信用卡持卡人在POS机上操作虚假消费，套取现金，收取百分之一到百分之三的手续费，截至案发共帮助他人套取现金14814340.22元，非法获利380167.5元。2014年10月，被告人韩志军为从银行办理贷款，伪造了3枚银行公章。公诉机关就指控的上述事实向法庭出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辩解、鉴定意见及辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人韩志军采用虚假交易、联机退货的方式骗取银行资金1506万元；以虚构交易的方式为信用卡持卡人套取银行现金14814340.22元；为谋取不正当利益，给予陈宏人民币29万元；为办理贷款伪造3枚银行印章。韩志军的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十五条、第一百六十四条第一款、第二百八十条第二款之规定，应当以诈骗罪、非法经营罪、对非国家工作人员行贿罪、伪造公司印章罪追究其刑事责任。被告人陈宏利用职务上的便利，非法收受被告人韩志军给予的财物，为韩志军违规办理POS机、帮助其骗取银行垫付资金。陈宏的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百六十三条第一款之规定，应当以诈骗罪、非国家工作人员受贿罪追究其刑事责任。在共同诈骗过程中，韩志军为主犯，陈宏为从犯。韩志军、陈宏的行为同时符合《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚，提请本院依法惩处。被告人韩志军及其辩护人对公诉机关指控的罪名及事实均无异议，但韩志军辩解称案发后已将1200多万元通过公安机关返还给了被害单位，请求对其从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见是，1、被害单位鄂温克族自治旗农村信用合作联社存在重大管理过失责任，POS机发放审查不严，对银行内部人员没有相应监管；2、韩志军明知他人报案而在现场等待，且到案后如实供述了其犯罪事实，符合司法解释中关于自首的规定，可以从轻或减轻处罚；3、案发后韩志军如实讲述了资金去向，返还了1210万元左右，减少了被害单位的损失，建议对其从轻处罚。被告人陈宏对公诉机关指控的罪名及事实无异议。被告人陈宏的辩护人提出的辩护意见是，1、陈宏与韩志军不具有诈骗的共同故意，陈宏既未与韩志军共谋诈骗，也未参与利益分配。在陈宏发现韩志军办理的POS机出现大量垫付资金后，其仍继续为韩志军办理POS机是因为惧怕案发承担责任，且受制于韩志军，其为韩志军骗取金融机构垫付资金提供帮助，只能算是非国家工作人员受贿中收受他人财物为他人谋取非法利益的行为，故陈宏不构成诈骗罪，只构成非国家工作人员受贿罪。2、陈宏明知曹某报案而在现场等待，抓捕时无拒捕行为，供认犯罪事实的，应视为自动投案，其具有自首情节且当庭认罪，建议对其减轻处罚。3、案发后陈宏积极退赃退赔，且其系初犯，家庭生活极度贫困，建议对其从轻处罚。4、鄂温克族自治旗农村信用合作联社管理上存在的巨大漏洞是导致本案产生的重要原因，被害方存在过失，建议对陈宏从轻处罚。控辩双方争议的焦点为：1、二被告人是否构成自首。公诉机关认为二被告人系被害单位报警后被抓获，不属于自动投案，不构成自首；辩护人认为二被告人明知他人报案而在现场等待，抓捕时无拒捕行为，且到案后如实供述犯罪事实，构成自首。2、被害单位是否存在管理过失责任，据此是否可对二被告人从轻处罚。公诉机关认为尽管被害单位在管理上存在漏洞，但这不能成为对二被告人从轻处罚的理由。辩护人认为被害单位对POS机发放审查不严，对银行内部人员缺少监管，存在过失，导致韩志军顺利骗取巨额资金，因此可对二被告人从轻处罚。3、被告人陈宏是否构成诈骗罪共犯。公诉机关认为陈宏明知韩志军利用虚假工商手续办理POS机骗取信用社垫付资金用于放贷，仍予以帮助，构成诈骗罪的共犯，但在共同犯罪中系从犯。辩护人认为陈宏与韩志军不具有共同犯罪故意，陈宏不构成诈骗罪。经审理查明：一、诈骗事实2014年至2015年7月间，被告人韩志军利用虚假的工商营业执照手续，在鄂温克族自治旗农村信用合作联社（以下简称鄂温克农村信用社）业务员被告人陈宏的帮助下，先后以鄂温克旗巴彦托海镇惠生烟草行等商户的名义在鄂温克族自治旗农村信用合作联社办理了33台P**机。被告人韩志军使用其以刘某1名义在招商银行办理的卡号为6226********4636的银行卡，多次在上述POS机上进行虚假交易，之后通过办理联机退货的方式骗取鄂温克农村信用社的垫付资金。截至案发，共有1506万元的垫付资金无法返还。二、非法经营事实2015年1月至2015年12月间，被告人韩志军帮助路某、金某1、其勒木格、杨某1、邹某、侯某、李某1、连某、王某1、刁某、丛某、王某2、关某1、何某1、纪某、付某、陈某1、马某1、尔登朝格图、王某3、杨某2、刘某2、沈某、周某、杨某3、白某、朱某、伊某、彭某、何某2、何某3、苗某、孟某、张某1、郭某、王某4、张某2、王某5、于某、闫某、姜某、陈某2（李某2套现）、肖某、马某2（王某6套现）、张某3、范某（陈某3套现）、海某、胡某（赵某1套现）、苏某、阿某、魏某、申某、安某、林某1、秦某、岳某、李某2、赵某2、赵某3、德某、赵某4、陈宏、张某4、吴某1、李某3、那某、沙某等67名信用卡持卡人在POS机上操作虚假消费，套取现金，收取1%到3%的手续费。截至案发，被告人韩志军共帮助他人套取现金14814340.22元，非法获利380167.5元。三、非国家工作人员受贿、对非国家工作人员行贿事实2015年6月至2015年9月间，被告人韩志军为了利用陈宏在鄂温克族自治旗农村信用合作联社工作可帮其办理POS机的职务便利，先后以资助被告人陈宏与女友佟某到浙江旅游、给陈宏及其女儿零花钱、资助陈宏到哈尔滨看望弟弟的费用等名义，送予陈宏现金共计人民币29万元。四、伪造公司印章事实2014年10月，被告人韩志军为从银行办理贷款，伪造了中国银行股份有限公司呼伦贝尔市华汇支行业务专用章（3）、中国建设银行股份有限公司呼伦贝尔龙运支行业务用公章（1）及呼伦贝尔农村商业银行股份有限公司鑫达支行业务清讫（182）等3枚银行公章。经鉴定，上述3枚银行公章与三家银行提供的样本不是同一枚印章盖印的。2015年12月30日22时30分许，内蒙古自治区农村信用合作联社致电鄂温克族自治旗农村信用合作联社理事长张玉成要求核实有关POS机商户产生银行垫款问题的原因，张玉成通知该社分管科技信息部的副主任曹某核实，曹某通知该社科技信息部经理常某到单位核实，常某电话通知专门负责该项工作的被告人陈宏到单位。被告人陈宏与被告人韩志军到后承认陈宏利用职务便利给韩志军用虚假资料违规开办POS机的事实。鄂温克族自治旗农村信用合作联社随后于2015年12月31日0时5分向呼伦贝尔市公安局新城分局报案，侦查人员到后将在曹某办公室内等待调查的韩志军与陈宏抓获。二被告人到案后如实供述了犯罪事实。案发后，经公安机关扣押、追缴，共追缴涉案款12119131元。上述事实，有公诉机关提交、经法庭举证、质证并经本院依法予以确认的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实呼伦贝尔市公安局新城分局接到曹某的报案后，于2015年12月31日对本案立案侦查。2、韩志军、陈宏归案情况说明，证实2015年12月31日0时许，呼伦贝尔市公安局新城分局接到曹某报警称鄂温克农村信用社职工陈宏与该社特约商户韩志军利用POS机通过联机退货挪用该社垫付资金。侦查人员在曹某办公室内对二人依法传唤，讯问中二人对犯罪事实供认不讳。3、鄂温克族自治旗农村信用合作联社关于涉案33台P**机开户信息及交易流水、交易统计情况、资金垫付情况等的统计，证实涉案33台P**机交易情况。4、涉案33台P**机对应的20张银行卡的开户信息，证实韩志军办理POS机提供营业执照的号码经核实与实际登记的商户信息不符，或未查到相关记录，说明韩志军提供的系虚假营业执照。33台P**机至案发时有1506万元银行垫付资金未还。5、特约商户受理银行卡协议书、个体户机读档案登记资料，证实韩志军申请办理POS机的相关手续情况，营业执照上都没有盖章，其中12份手续与本案涉案POS机有关，经向呼伦贝尔市海拉尔区市场监督管理局调取相关信息，确定在陈宏处扣押的韩志军提供的办理12部POS机的商户信息为虚假信息。6、韩志军持有的卡号为6214********8888的招商银行卡交易明细，证实该卡交易情况。7、呼伦贝尔市公安局新城分局统计在韩志军处套现的人套现明细、获利情况说明表及办案说明，证实根据套现人的笔录核实韩志军为他人套现的金额共计为19414220元，而根据POS机的交易流水，查实韩志军为他人套现现金共计14814340.22元，存在差异的原因为或因有些套现人陈述的金额与POS机流水不一致，或因为时间跨度长，有些POS机交易流水无法找到。根据套现人的证言，证实韩志军获利额为380167.5元。8、被害人曹某的陈述，证实其系鄂温克农村信用社分管科技信息部的副主任，2015年12月30日该社核实33个商户产生垫款15619800元。从账面看，是韩志军从2015年5月开始利用虚假的商户资料在该社通过该单位员工陈宏办理的POS开户，然后韩志军利用POS机进行消费退货，将退货的垫款用于放贷。2015年12月30日23时许，自治区信用联社要求清查此事，经向陈宏与韩志军询问，其二人当场承认此事。9、证人常某的证言，证实其是鄂温克农村信用社科技信息部经理，分管POS机业务，负责对业务员录入的POS机申领信息进行审核，但由于此项业务不熟，而且工作繁忙，为了工作方便就在2014年4、5月把审核的权力及key交给了陈宏，不认识韩志军。10、证人刘某1的证言，证实2014年9月，韩志军向其借过身份证,不知道他干什么用，过了几天就还了。自己没有在招商银行办理过一张卡号为6226********4636的银行卡。11、证人沙某的证言，证实韩志军有两台鄂温克农村信用社的POS机放在其处，不清楚谁从银行里办出来的。2013年至2014年7月与韩志军合伙经营一家贷款咨询公司，其是法定代表人，身份证与相关证明都在韩志军处，没有参与韩志军诈骗。12、证人韩某1的证言，证实其是韩志军哥哥，开志强二手车行投入了26万到27万元，韩志军为其投了20万元，志强车行共收了6辆二手车。韩志军在阿荣旗岭东国际建材城有6套门市，其中3套是韩志军买的，还有3套是秦某顶账给韩志军的。不知道韩志军购买的福特蒙迪欧牌轿车落在其名下。13、证人王某4的证言，证实与韩志军在牙克石市合伙开了一个广来源车行，韩志军投入约50多万元人民币，现在韩志军放在车行共有6辆车。14、证人霍某的证言，证实乐驰二手车行韩志军投资275万元，韩志军给其的钱一部分用于购买二手车，一部分用来放贷，还有一部分用来投资股票了。奔驰R350是韩志军出钱购买的，花费了21.5万元人民币。15、证人秦某、聂某的证言，证实与韩志军之间存在债权债务关系，秦某可以用其名下阿荣旗润丰花园3号楼3号门市房偿还欠韩志军的钱，这套门市房面积为145.87平方米，市场价值726433元。16、证人韩某2、张某5、张某6、李某4、韩某3、林某2、包某1、包某2、王某7的证言，证实曾将身份证或户口簿借给韩志军使用过。17、证人张某7、程某、何某3、刘某1、孟某、郭某、赵某5、高某、关某2、王某8、贾某、吴某2、王某9、李某3、文某、金某2、李某2、沙某、康某的证言，证实与韩志军之间系借贷关系，曾向韩志军借过钱。18、证人路某、金某1、其勒木格、杨某1、邹某、侯某、李某1、连某、王某1、刁某、丛某、王某2、关某1、何某1、纪某、付某、陈某1、马某1、尔登朝格图、王某3、杨某2、刘某2、沈某、周某、杨某3、白某、朱某、伊某、彭某、何某2、何某3、苗某、孟某、张某1、郭某、王某4、张某2、王某5、于某、闫某、姜某、陈某2、李某2、肖某、马某2、王某6、张某3、范某、陈某3、海某、胡某、赵某1、苏某、阿某、魏某、申某、安某、林某1、秦某、岳某、李某2、赵某2、赵某3、德某、赵某4、陈宏、张某4、吴某1、李某3、那某、沙某的证言,证实上述证人将所持有的信用卡交给韩志军刷卡套现，并按1%至3%的比例向韩志军缴纳手续费。韩志军以此获利380167.5元。经赵某2、王某1、王某2、丛某、金某1、其勒木格、刘某2、沈某、陈某1、闫某、伊某、张某3、魏某、林某1等人辨认，辨认出照片上的人（韩志军）就是帮他们套现的人。19、证人佟某的证言，证实陈宏给其的奥迪Q5越野车价值33万元，后续的保险及税费也是陈宏交的。陈宏还送给其LV牌女士背包，价值2万元，还帮其还过7万元的信用卡。20、证人蒋某的证言，证实其在海拉尔区供销大楼经营方圆美术部，经营范围为复印、刻章，今天领来辨认的人（韩志军）曾在其美术部刻过章，收了他150元。21、证人邓某的证言，证实其到中国银行华汇支行工作至今，印章没有外借或丢失过。22、证人石某的证言，证实建设银行呼伦贝尔龙运支行公章管理很严格，交接使用都有程序，公章没有丢失过也未曾外借过。23、证人张某8的证言，证实呼伦贝尔农村商业银行鑫达支行业务清讫章182号没有丢失，也没有外借过，业务清讫的公章印模也没有提供过给其他人。24、中国银行呼伦贝尔市分行、呼伦贝尔农村商业银行、中国建设银行呼伦贝尔龙运支行公章印模共六枚及韩志军伪造的三枚银行印章底部照片，证实韩志军私刻该三公司印章的样式。25、呼公文检鉴印章字（2016）2号鉴定文书，证实从韩志军处扣押的呼伦贝尔农村商业银行股份有限公司鑫达支行业务清讫章、中国银行股份有限公司呼伦贝尔市华汇支行业务专用章与中国建设银行股份有限公司呼伦贝尔龙运支行业务用公章等3枚印章的印文，经与三家银行提供的印章印文相比对，不是同一枚印章盖印的。26、辨认笔录，证实韩志军对涉案财物阿荣旗岭东国际建材城6个门市及供销大楼一层5号门市方圆美术部进行辨认的情况。27、扣押决定书、扣押笔录、清单、现场搜查照片，证实从韩志军、陈宏及相关涉案人员处扣押物品的情况。28、查封决定书、查封清单、查封照片，证实侦查机关将韩志军所有的阿荣旗岭东建材城6个门市、海拉尔区枫林佳苑8个车库进行查封。29、发还清单、鄂温克族自治旗农村信用合作联社出具的证明，证实将公安机关将扣押赃款发还被害单位及被告人人家属向被害单位还款情况。30、还款协议，证实韩志军的债务人霍某、秦某、盛茂欣、贾某、任向辉、何某3、邹某等分别与鄂温克族自治旗农村信用合作联社签定了还款协议，合计金额为2668600元。31、公安机关统计的追赃情况说明表，证实截至2016年9月30日，共追缴赃款物合计价值人民币12119131元。32、被告人韩志军的供述及辩解，证实我从2015年6月开始在电脑上用photoshop软件制作了30余份假的营业执照，并用这些假的执照打印件在鄂温克农村信用社办理了33台P**机。之前我曾收集他人身份证办理了20多张鄂温克农村信用社的储蓄卡。我先往刘某1尾号为4636的招商银行卡内存一笔钱，然后用虚假方式通过之前办理的POS机购买虚拟的物品，将储蓄卡中的钱转入POS机对应的账户。转账成功后，第二天再通过POS机退款，用银行的钱退到尾号为4636的储蓄卡中，这时转账到POS机对应账户中的钱应当还给银行，但我没有，这样我付一笔可以得到两笔。我通过这种方式骗取银行的钱具体数额为15619800元。我和陈宏是认识不到一年的朋友，他帮我办了33个POS机，其中有32个是假手续办的。开始他不知道我办POS机的目的，后来我们关系处好了，2015年5、6月时，我用虚假手续找陈宏办理POS机，并且告诉他手续是假的，还告诉他目的是倒钱，陈宏还是给我办了。我一共向陈宏行贿30万元左右。2015年陈宏与女友佟某旅游，我给了他10万元；从2015年6月开始，我每个月给他1万元，一共给了4万元；陈宏弟弟出车祸后，他去哈尔滨看望，来回花销的5万元是我出的；还有平时我给陈宏和他孩子拿的零花钱加起来也有10万元。我骗到的钱放贷用了大概700至800万元，开了二手车行，债务还了40至50万元，还有用于购置房产，其余的挥霍了。我刻了3个银行的公章，是从网上找人刻的，1枚150元钱，有中国银行、建设银行和农村信用社的，这3个章是我准备给别人办贷款时伪造银行流水时用，但还没来得及用就被抓了。（公安机关）扣押的38台P**机其中31台是我用于联机退货的，其余7台用于为别人套现。一种套现方式是我用POS机帮信用卡持卡人将信用卡中的钱通过虚假交易刷出来，我从中收取1%到2%的手续费；另一种方式是信用卡持卡人到了还款期限还不上钱时，我用自己的钱还上，然后再用POS机将信用卡中的钱刷出来，从中收取1%到2%的手续费。33、被告人陈宏的供述及辩解，证实2014年9月，我通过霍某认识了韩志军。2015年5月开始帮他办POS机，当时韩志军用POS机套现40万元，我就知道他套现了。2015年9月，韩志军已经办理了多台P**机，我在后台发现每台都有垫付，垫付款超过了600万元，韩志军说要用钱，就做了退货处理，然后晚几天就把钱补回去，我就没再管。之所以知道韩志军套现还继续给他办，是因为想让他把之前欠的钱补上，另外我从韩志军身上也得到了不少好处。我帮沙某办过两台P**机，是沙某通过韩志军找我办的，我认为他办理时的手续是真的，溢丰燃气等32台P**机的手续应该是假的，是韩志军伪造的。韩志军前后给过我84万元人民币，一般都是通过银行转账到我尾号为6226的招商银行卡上，也有拿现金的时候，例如给我孩子的钱，其中有55万元是我借的，另外给我和佟某旅游的10万元、打进卡里的4万元、平时给我和孩子的零花钱10万元及我弟弟在哈尔滨住院时韩志军给的5万元共计29万元都是讨好我给的钱。针对被告人韩志军、陈宏提出的辩解及辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：1、关于本案二被告人是否构成自首。经查，在案证据证实，2015年12月30日晚，曹某与常某电话通知陈宏到单位核实有关POS机商户产生垫款问题的原因，陈宏与韩志军到信用社后向曹、常二人承认了陈宏利用职务便利给韩志军违规办理POS机的事实。曹某于次日凌晨报案后，公安机关在曹某办公室内将等待调查的陈宏与韩志军抓获。根据《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第一条规定，”明知他人报案而在现场等待，抓捕时无拒捕行为，供认犯罪事实的”应当视为自动投案，且二人到案后如实供述了相关犯罪事实，符合自首的条件，对辩护人提出的相关辩护意见本院予以采纳。2、关于被害单位是否存在管理过失责任，据此是否可对二被告人从轻处罚。经查，被害单位鄂温克族自治旗农村信用合作联社虽然在POS机发放过程中存在对特约商户资质审查不严的问题，但这不能成为被告人韩志军利用金融机构漏洞骗取巨额垫付资金的理由，韩志军在短短数月间，利用虚假商户工商手续办理POS机，并通过虚假交易、联机退货等方式骗取金融机构垫付资金高达千万元，数额特别巨大，应予惩处，故本院对辩护人的辩护意见不予采纳，对公诉机关的意见予以支持。3、关于被告人陈宏是否构成诈骗罪共犯。经查，被告人陈宏的供述证实，早在2015年5月陈宏在银行系统中就已发现韩志军用POS机做了一笔20万元的退货。之所以继续给韩志军办理POS机，是从韩志军处得到了好处，同时希望他能将欠的钱还上。被告人韩志军的供述证实，2015年5、6月时，他用虚假手续找陈宏办理POS机，并告诉陈宏手续是他用电脑PS出来的，还告诉陈宏目的是倒钱，陈宏还是给他办了。故二被告人的供述可相互印证，同时可证实陈宏具有帮助韩志军骗取信用社垫付资金的间接故意，辩护人提出的相关辩护意见与事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人韩志军、陈宏以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取金融机构垫付资金人民币共计1506万元，其行为构成诈骗罪，且数额特别巨大；被告人韩志军违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金14814340.22元，扰乱市场秩序，其行为构成非法经营罪，且情节特别严重；被告人韩志军为谋取不正当利益，先后共给予公司工作人员人民币共计29万元，数额较大，其行为构成对非国家工作人员行贿罪。被告人韩志军伪造3枚银行印章，其行为构成伪造公司印章罪。被告人陈宏身为公司工作人员，利用职务上的便利，非法收受他人财物，数额较大，其行为构成非国家工作人员受贿罪。在共同诈骗过程中，被告人韩志军起主要作用，系主犯；被告人陈宏起辅助作用，系从犯，对其依法从轻处罚。被告人韩志军、陈宏具有自首情节，依法可从轻处罚。根据被告人韩志军、陈宏犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十五条、第一百六十四条第一款、第二百八十条第二款、第一百六十三条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十九条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一款、第二款及《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第一条之规定，判决如下：一、被告人韩志军犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币20万元；犯非法经营罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币40万元；犯对非国家工作人员行贿罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5万元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑六个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币65万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月31日起至2033年12月30日止）二、被告人陈宏犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元；犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月31日起至2025年12月30日止）三、对被告人韩志军、陈宏的违法所得继续予以追缴后返还被害单位鄂温克族自治旗农村信用合作联社。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向内蒙古自治区高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  吴春暖审 判 员  李 鹏人民陪审员  阿力玛二〇一七年二月三日书 记 员  胡玉彤