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浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1558号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人沈某，家住宁波市鄞州区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年5月3日被取保候审。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉(2012)1467号起诉书指控被告人沈某犯信用卡诈骗罪，于2012年7月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人沈某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2008年7月23日，被告人沈某在广发银行股份有限公司宁波分行申请办理了卡号为52×××65贷记卡1张。同年7月31日至11月12日，被告人沈某利用该卡共透支人民币19975元，后经发卡银行多次催讨，均未还款，且更换手机号码躲避银行催收。被告人沈某到案后，如实供述了上述犯罪事实，并已归还人民币19600元。上述事实，被告人沈某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人王某的证言、信用卡申领材料、催收记录报告、对账单、授权书、营业执照复印件、报案报告、存款回单、抓获经过及被告人沈某的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人沈某以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人沈某到案后能如实供述自己的罪行，且已退还大部分透支款项，依法予以从轻处罚。根据被告人沈某的犯罪情节和悔罪表现，依法可适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人沈某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内交纳本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 郑  金  藕二〇一二年八月一日书记员 范钧菲(代)附：《中华人民共和国刑法》相关条文第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
浙江省慈溪市人民法院民 事 判 决 书(2012)甬慈浒商初字第666号原告：郑志江，男，1968年2月12日出生，汉族，农民，住所慈溪市。被告：胡建达，男，1970年12月3日出生，汉族，农民，户籍所在地慈溪市，现羁押于浙江省强制隔离戒毒所。原告郑志江与被告胡建达民间借贷纠纷一案，本院于2012年6月28日立案受理后，依法由代理审判员张琪琦适用简易程序于2012年8月16日公开开庭进行了审理。原告郑志江与被告胡建达均到庭参加了诉讼。原告郑志江起诉称：2004年被告向原告借款50000元，被告向原告出具借条一份。2010年7月14日，被告重新出具借条一份，再次确认该借款，并收回了原借条。现原告要求被告即时归还原告50000元。被告胡建达在法定答辩期间未提交书面答辩状，在庭审中口头答辩称：对原告诉称的事实无异议，但被告现在浙江戒毒所服刑，没有能力归还借款。原告郑志江为证明自己的诉称主张，向本院提交了借条一份，以证明被告胡建达向其借款50000元的事实。被告胡建达未提供任何证据。对原告郑志江提供的证据，被告胡建达无异议，本院认为，该证据真实、合法，且与原告郑志江所主张的本案事实具有关联性，本院予以认定。经审理，本院查明的本案事实与原告郑志江诉称的事实一致。本院认为：原告郑志江与被告胡建达之间发生的民间借贷关系合法有效，依法应予保护。原告已依约提供借款，被告应依约归还借款，原告要求被告归还借款50000元的诉讼请求，于法有据，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国合同法》第二百零六条、第二百一十条之规定，当庭判决如下：被告胡建达应于本判决生效之日五日内归还原告郑志江借款50000元。如果未按本判决确定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十九条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费1050元，减半收取计525元，由被告胡建达负担，于本判决生效之日起七日内交纳本院。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省宁波市中级人民法院。上诉人在收到本院送达的上诉案件受理费缴纳通知书后七日内，凭判决书向浙江省宁波市中级人民法院立案大厅收费窗口预交上诉案件受理费；如银行汇款，收款人为宁波市财政局非税资金专户，账号81×××01，开户银行为宁波市中国银行营业部，如邮政汇款，收款人为宁波市中级人民法院立案室。汇款时一律注明原审案号。逾期不交，作自动放弃上诉处理。代理审判员  张琪琦二〇一二年八月十六日书 记 员  陈铃锋附本判决所适用的法律：1.《中华人民共和国合同法》第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百一十条自然人之间的借款合同，自贷款人提供借款时生效。附相关执行规定：1、《中华人民共和国民事诉讼法》第二百一十五条申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。2、《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定(试行)》第18条人民法院受理执行案件应当符合下列条件：（１）申请或移送执行的法律文书已经生效；（２）申请执行人是生效法律文书确定的权利人或其继承人、权利承受人；（３）申请执行人在法定期限内提出申请；（４）申请执行的法律文书有给付内容，且执行标的和被执行人明确；（５）义务人在生效法律文书确定的期限内未履行义务；（６）属于受申请执行的人民法院管辖。人民法院对符合上述条件的申请，应当在七日内予以立案；不符合上述条件之一的，应当在七日内裁定不予受理。
浙江省宁波市镇海区人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬镇刑初字第460号公诉机关浙江省宁波市镇海区人民检察院。被告人潘青春，男，1974年3月20日出生于安徽省定远县，汉族，初中文化，个体，家住安徽省定远县池河镇半面店村小李组30号。2000年10月31日因扰乱单位秩序被宁波市公安局镇海分局治安拘留十二天。因涉嫌犯盗窃罪于2012年4月7日被如皋市公安局抓获羁押，同月9日被宁波市公安局镇海分局刑事拘留，同年5月4日被取保候审。被告人王发满，别名王祖国，男，1971年2月19日出生于安徽省凤阳县，汉族，初中文化，农民，家住安徽省凤阳县红心镇杨山村上王队23号。因涉嫌犯盗窃罪于2012年5月4日被取保候审。浙江省宁波市镇海区人民检察院以甬镇检刑诉〔2012〕414号起诉书指控被告人潘青春、王发满犯盗窃罪，于2012年7月31日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人潘青春、王发满到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省宁波市镇海区人民检察院指控：2010年6月24日，被告人潘青春、王发满伙同钱兆兵（已判刑），利用钱兆兵驾驶集卡车，受宁波德基进出口有限公司委托，从北仑大港货柜堆场拉运装有废铜的箱号为“MSKU2808061”的集装箱至慈溪的机会，在本区后海塘化工大道路边，采用秘密开启集装箱铅封的手段，窃得箱内废铜约60千克，共价值人民币2280元。2010年7月20日，被告人潘青春、王发满伙同钱兆兵，利用钱兆兵驾驶集卡车，受宁波基德进出口有限公司委托，从北仑大港货柜堆场拉运装有废铜的箱号为“PONU0705911”的集装箱至慈溪的机会，在本区蟹浦化工区路边，采用上述同样手段，窃得箱内废铜约65千克，共价值人民币2405元。案发后，被告人王发满于2012年5月4日主动向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。二被告人到案后退赔被害单位全部经济损失。上述事实，被告人潘青春、王发满在开庭审理过程中亦无异议，并有书证二被告人的户籍证明、抓获经过、出所登记表、到案情况说明、失窃报告、台帐、收条、刑事判决书，证人顾万耐、杨林、王鸿飞的证言，同案犯钱兆兵的供述，价格鉴定结论书，辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人潘青春、王发满以非法占有为目的，伙同他人秘密窃取公私财物，数额较大，其行为均已构成盗窃罪。公诉机关指控成立。被告人王发满主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，被告人潘青春归案后能如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪，且二被告人退赔被害单位经济损失，依法均予以从轻处罚。根据二被告人的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会，可宣告缓刑。据此，根据被告人潘青春、王发满的犯罪事实和具体情节，对被告人潘青春依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款的规定，对被告人王发满依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人潘青春犯盗窃罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元（限本判决生效后一个月内向本院缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人王发满犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元（限本判决生效后一个月内向本院缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员  张小丽二〇一二年八月十六日代书 记员  沈国芳
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1664号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人周某，家住慈溪市。1983年8月因犯抢劫罪被本院判处有期徒刑六年；1992年6月因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑八年。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年6月8日被取保候审，经本院决定，于同年8月17日被依法逮捕。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1427号起诉书指控被告人周某犯信用卡诈骗罪，于2012年8月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人周某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2008年9月，被告人周某向宁波银行股份有限公司（以下简称宁波银行）申请办理了信用卡1张（卡号62×××14），后利用该卡采用刷卡、取现等方式恶意透支本金人民币13874.48元。被告人周某经宁波银行多次催收后超过三个月仍未归还上述款项。被告人周某到案后，如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人周某已向宁波银行还款人民币18500元，余款宁波银行予以减免。上述事实，被告人周某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人孙某、傅某的证言、报案报告、信用卡申领资料、透支情况一览表、对账单、催收记录、存款回单、还款情况说明、前科材料、抓获经过及被告人周某的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周某以非法占有为目的，以恶意透支的手段进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人周某到案后能如实供述自己的罪行，且已结清拖欠款项，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：被告人周某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年8月17日起至2013年3月16日止。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 王  治  军二〇一二年八月二十日书记员 施燕君（代）附：一、《中华人民共和国刑法》相关条文第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
安徽省六安市中级人民法院民 事 裁 定 书（2012）六民二初字第00084号－1原告：陈军，男，1980年4月11日生，汉族，住安徽省霍山县。委托代理人：ＸＸ，安徽晟成律师事务所律师。被告：江晓林，男，1976年9月13日生，汉族，住安徽省合肥市蜀山区。被告：六安市嘉华庭商务投资有限公司，住所地安徽省金安经济开发区凤凰路。法定代表人：盛学全，该公司董事长。委托代理人：ＸＸ，安徽晟成律师事务所律师。本院在审理原告陈军与被告江晓林、六安市嘉华庭商务投资有限公司民间借贷纠纷一案中，原告于2012年8月8日向本院提出撤诉申请。本院认为：原告自行处分诉讼权利符合有关法律规定，应予准许。依据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百三十一条第一款之规定，裁定如下：准许原告陈军撤回起诉。案件受理费22350元，减半收取11175元，诉讼保全费5000元，合计16175元，由原告承担。审判长  关德全审判员  朱晓青审判员  文士祥二〇一二年八月八日书记员  蔡金贺附：本案适用的法律条文《中华人民共和国民事诉讼法》第一百三十一条宣判前，原告申请撤诉的，是否准许，由人民法院裁定。人民法院裁定不准许撤诉的，原告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，可以缺席判决。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1607号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人施某，家住慈溪市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年4月19日被刑事拘留，同月23日被变更为取保候审。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1534号起诉书指控被告人施某犯信用卡诈骗罪，于2012年7月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人施某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2008年8月，被告人施某向宁波银行股份有限公司（以下简称宁波银行）申请办理了汇通贷记卡1张（卡号62×××23），后利用该卡采用刷卡、取现等方式恶意透支本金人民币14071.5元。被告人施某经宁波银行多次催收后超过三个月仍未归还上述款项。被告人施某到案后，如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人施某于2012年4月21日向宁波银行还款人民币24050元，余款宁波银行予以减免。上述事实，被告人施某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人沈某、施某的证言、控告书、信用卡申领资料、透支情况一览表、对账单、催收记录、还款凭证及情况说明、抓获经过及被告人施某的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人施某以非法占有为目的，以恶意透支的手段进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人施某到案后能如实供述自己的罪行，且已结清拖欠款项，依法予以从轻处罚。根据被告人施某的犯罪情节和悔罪表现，依法可以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：被告人施某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 王  治  军二〇一二年八月九日书记员 施燕君（代）附：一、《中华人民共和国刑法》相关条文第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1708号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人翁某，家住慈溪市。2007年4月因犯赌博罪被本院判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年6月4日被刑事拘留，同月18日被变更为监视居住。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1616号起诉书指控被告人翁某犯信用卡诈骗罪，于2012年8月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人翁某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2008年8月，被告人翁某在中国民生银行宁波分行申请办理了一张万事达贷记卡，卡号51×××36，后在慈溪等地采用刷卡消费、套现等方式超过规定限额或期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，恶意透支本金人民币4415.97元。在审理过程中，被告人翁某已向该银行归还人民币4420元。2008年10月，被告人翁某在宁波银行慈溪城东支行申请办理了一张汇通贷记卡，卡号62×××02，后在慈溪等地采用刷卡消费、套现等方式超过规定限额或期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，恶意透支本金人民币14670.35元。2012年7月2日，被告人翁某已向该银行还清拖欠款项。被告人翁某到案后，如实供述了自己的罪行。上述事实，被告��翁某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人孙某、丁某的证言、报案报告、控告书、营业执照、组织机构代码证、申领信用卡资料、透支情况一览表、信用卡对账单、交易明细、催讨记录单、宁波银行簿、挂号信函收据、还款情况说明、信用卡业务回单、前科刑事判决书、破案经过及被告人翁某的户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人翁某以非法占有为目的，以恶意透支的手段进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人翁某到案后能如实供述自己的罪行，且已归还涉案款项，依法予以从轻处罚。根据被告人翁某的犯罪情节和悔罪表现，依法可以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第���十三条第一款、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：被告人翁某犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 许  越  骋二〇一二年八月十四日书记员 徐佩颖（代）附：一、《中华人民共和国刑法》相关条文第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一���使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞���金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1703号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人方某，家住慈溪市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年5月23日被取保候审。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉(2012)1378号起诉书指控被告人方某犯信用卡诈骗罪，于2012年8月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人方某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2009年5月7日，被告人方某在中国工商银行宁波市分行申领了卡号为62×××75的信用卡一张，后使用该卡在慈溪等地采用刷卡、取现等方式超过规定限额或期限透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，恶意透支本金人民币14674元。2012年5月23日，被告人方某主动到慈溪市公安局桥头派出所投案，并如实供述了上述事实。另被告人方某于次日及同年7月11日已向银行还款本息等合计人民币15500元。上述事实，被告人方某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人张某的证言、授权书、营业执照、报案报告、银行卡申领材料、透支明细、催讨记录、个人业务凭证、到案经过及被告人方某的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人方某以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人方某具有自首情节，且已退还透支款项，依法予以从轻处罚。根据被告人方某的犯罪情节和悔罪表现，依法可适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人方某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内交纳本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 郑  金  藕二〇一二年八月十五日书记员 范钧菲(代)附：《中华人民共和国刑法》相关条文第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1695号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人林某，家住慈溪市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年4月27日被抓获，同月28日被取保候审，经本院决定，于同年8月10日被依法逮捕。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1401号起诉书指控被告人林某犯信用卡诈骗罪，于2012年8月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人林某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：1.2007年6月，被告人林某向广发银行股份有限公司宁波分行（以下简称广发银行）申请办理了信用卡1张（卡号60×××99），后利用该卡采用刷卡、取现等方式恶意透支本金人民币11888.11元。被告人林某经广发银行多次催收后超过三个月仍未归还上述款项。2.2007年8月，被告人林某向中国民生银行股份有限公司宁波分行（以下简称民生银行）申请办理了信用卡1张（卡号51×××57），后利用该卡采用刷卡、取现等方式恶意透支本金人民币8447元。被告人林某经民生银行多次催收后超过三个月仍未归还上述款项。3.2007年11月，被告人林某使用其妻子戎秀菊的身份信息，向民生银行申请办理了信用卡1张（卡号51×××16），后利用该卡采用刷卡、取现等方式恶意透支本金人民币11000元。被告人林某经民生银行多次催收后超过三个月仍未归还上述款项。被告人林某到案后，如实供述了上述犯罪事实。上述事实，被告人林某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人王某1、王某2的证言、报案报告、营业执照及组织机构代码证、信用卡申领资料、交易明细、催收记录、抓获经过及被告人林某的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人林某以非法占有为目的，以冒用他人信用卡及恶意透支的手段进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人林某到案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人林某的违法所得，应予以退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、第六条之规定，判决如下：一、被告人林某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年8月10日起至2014年2月7日止。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。）二、责令被告人林某退赔被害单位广发银行股份有限公司宁波分行及中国民生银行股份有限公司宁波分行的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 王  治  军二〇一二年八月十五日书记员 施燕君（代）附：一、《中华人民共和国刑法》相关条文第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1704号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人华某，家住慈溪市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年6月8日被取保候审。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1403号起诉书指控被告人华某犯信用卡诈骗罪，于2012年8月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人华某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2008年12月，被告人华某向宁波银行股份有限公司（以下简称宁波银行）先后申请办理了信用卡两张（卡号分别为：62×××02、62×××03），后利用该两张卡采用刷卡、取现等方式恶意透支本金分别为人民币13574元、人民币10559元。被告人华某经宁波银行多次催收后超过三个月仍未归还上述款项。被告人华某到案后，如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人华某于2012年6月8日向宁波银行偿还卡号为62×××02信用卡的透支本息等合计人民币14100元以及卡号为62×××03信用卡的透支本息等合计人民币14709元。上述事实，被告人华某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人徐某的证言、控告书、信用卡申领资料、透支情况一览表、催收记录、存款回单、抓获经过及被告人华某的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人华某以非法占有为目的，以恶意透支的手段进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人华某到案后能如实供述自己的罪行，且已还款人民币28809元，依法予以从轻处罚。根据被告人华某的犯罪情节和悔罪表现，依法可以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：被告人华某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 王  治  军二〇一二年八月十五日书记员 施燕君（代）附：一、《中华人民共和国刑法》相关条文第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1655号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人金某，住慈溪市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年5月23日被取保候审。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉(2012)1576号起诉书指控被告人金某犯信用卡诈骗罪，于2012年8月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人金某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2008年10月，被告人金某向宁波银行慈溪支行申请办理了卡号为62×××06的汇通贷记卡一张，后在慈溪等地采用刷卡、取现等方式超过规定限额或限期透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月不归还，恶意透支本金人民币13993.44元。被告人金某到案后，如实供述了上述事实。另被告人金某于2012年5月23日已归还银行透支款。上述事实，被告人金某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人高某的证言、控告书、银行卡申领材料、透支情况一览表、信用卡对账单、催收记录表、谅解书、抓获经过及被告人金某的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人金某以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人金某到案后能如实供述自己的罪行，且已退还全部透支款项，依法予以从轻处罚。根据被告人金某的犯罪情节和悔罪表现，依法可适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人金某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内交纳本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 郑  金  藕二〇一二年八月十五日书记员 范钧菲(代)附：《中华人民共和国刑法》相关条文第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1602号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人孙某，家住慈溪市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年5月4日被取保候审。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1546号起诉书指控被告人孙某犯信用卡诈骗罪，于2012年7月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人孙某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2008年12月，被告人孙某向广发银行股份有限公司宁波分行（以下简称广发银行）申请办理了信用卡1张（卡号52×××21），后利用该卡采用刷卡、取现等方式恶意透支本金人民币10250元。被告人孙某经广发银行多次催收后超过三个月仍未归还上述款项。2012年5月4日，被告人孙某至慈溪市公安局桥头派出所投案，并如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人孙某于2012年5月22日向广发银行还款人民币10350元。上述事实，被告人孙某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人王某的证言、报案报告、营业执照及组织机构代码证、信用卡申领资料、消费明细、对账单、催收记录、存款回单、到案经过及被告人孙某的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人孙某以非法占有为目的，以恶意透支的手段进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人孙某有自首情节，且已还款人民币10350元，依法予以从轻处罚。根据被告人孙某的犯罪情节和悔罪表现，依法可以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：被告人孙某犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 王  治  军二〇一二年八月七日书记员 施燕君（代）附：一、《中华人民共和国刑法》相关条文第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1622号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人罗某，家住慈溪市。2010年4月因吸毒被慈溪市公安局行政拘留十日。现因涉嫌犯非法拘禁罪于2012年4月16日被刑事拘留,同年5月22日被依法逮捕。辩护人吴琼，浙江云驰律师事务所律师。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1764号起诉书指控被告人罗某犯非法拘禁罪，于2012年7月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人罗某及其辩护人吴琼到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2011年10月12日15时许，被告人罗某为索取债务纠集“老七”（另案处理）等人至慈溪市浒山街道e家人单身公寓308房间，对被害人徐某1进行拳打脚踢，后强行将徐某1拉上一辆牌号为浙Ｂ×××××的红色北京现代轿车，带至慈溪市匡堰镇乾炳村邵岙胡某2厂里，因徐某1借钱未果，遭“老七”等人的殴打，后又将徐某1带至邵岙湖水库、浒山街道金岛宾馆409房间等地进行看管。直至当晚21时左右，徐某1才被释放。经鉴定，徐某1外伤致右第10肋骨骨折，此伤已构成轻微伤。被告人罗某到案后，如实供述了自己的罪行。上述事实，被告人罗某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人徐某1的陈述、证人胡某1、陈某、向某、胡某2、徐某2的证言、法医学人体损伤程度鉴定书、辨认笔录及照片、房屋出租协议、公安行政处罚决定书、抓获经过及被告人罗某的户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人罗某伙同他人，为索取债务，非法剥夺公民人身自由，其行为已构成非法拘禁罪。公诉机关指控的罪名成立。在非法拘禁共同犯罪过程中，有殴打情节，对被告人罗某依法从重处罚。被告人罗某到案后，能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。辩护人吴琼请求对被告人罗某从轻处罚的相关合理辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第一款、第三款、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人罗某犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年4月16日起至2012年12月15日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 王  艳  华二〇一二年八月二日书记员 徐佩颖（代）附：《中华人民共和国刑法》相关条文第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1560号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人胡某，家住慈溪市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年5月17日被取保候审。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1429号起诉书指控被告人胡某犯信用卡诈骗罪，于2012年7月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人胡某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2007年2月10日，被告人胡某在宁波银行股份有限公司（以下简称宁波银行）申请办理了汇通贷记卡1张（卡号62×××07）。同年2月20日开始，被告人胡某利用该卡进行透支消费。截至2012年5月16日，被告人胡某尚欠银行透支本金人民币16493.49元等款项。后经宁波银行多次催讨，被告人胡某均未还款，且为躲避银行催收更换手机号码并逃匿到异地。被告人胡某到案后，如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人胡某于2012年5月17日向宁波银行还款人民币21295.36元，余款宁波银行予以减免。上述事实，被告人胡某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人孙某的证言、控告书、信用卡申领资料、透支情况一览表、催收记录、对账单、存款回单及还款情况说明、抓获经过及被告人胡某的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人胡某以非法占有为目的，以恶意透支的手段进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人胡某到案后能如实供述自己的罪行，且已结清拖欠款项，依法予以从轻处罚。根据被告人胡某的犯罪情节和悔罪表现，依法可以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：被告人胡某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 王  治  军二〇一二年八月二日书记员 施燕君（代）附：一、《中华人民共和国刑法》相关条文第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
辽宁省昌图县人民法院民 事 裁 定 书（2012）昌民一初字第01041号原告：昌图县亮中桥镇八棵村民委员会。主要负责人：孙福山，系该村主任。被告：于洪江，男。本院在审理原告昌图县亮中桥镇八棵村民委员会与被告于洪江土地承包经营权纠纷一案中，原告于2012年8月20日向本院提出撤诉申请。本院认为，原告申请撤诉属自愿处分诉讼权利的行为，符合法律规定撤诉条件，应予准许。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百三十一条一款的规定，裁定如下：准予原告昌图县亮中桥镇八棵村民委员会撤回起诉。案件诉讼费50元，由原告昌图县亮中桥镇八棵村民委员会负担。审判员  肖公望二〇一二年八月二十日书记员  佟 皓
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1811号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人孙某1，家住慈溪市。因涉嫌犯非法经营罪于2012年5月29日被取保候审。被告人孙某2，家住慈溪市。因涉嫌犯非法经营罪于2012年5月29日被取保候审。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1770号起诉书指控被告人孙某1、孙某2犯非法经营罪，于2012年8月20日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人孙某1、孙某2到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2007年9月至2012年5月期间，被告人孙某1、孙某2在未取得网络文化经营许可证及营业执照的情况下，结伙在其位于慈溪市横河镇孙家境村钦土地59号的家中，摆放电脑、接入网线，以“网吧”的形式进行营业，非法经营数额共计人民币70000余元，从中非法获利人民币20000余元。2012年5月28日，公安民警在该“网吧”内抓获被告人孙某1、孙某2，并查获电脑主机箱26台、路由器4只及显示器1台等物。被告人孙某1、孙某2到案后，均如实供述了上述犯罪事实。在审理过程中，被告人孙某1、孙某2已向本院预缴违法所得等款项。上述事实，被告人孙某1、孙某2在开庭审理过程中均无异议，并有证人吴某、李某、郭某、陆某的证言、搜查笔录、扣押物品清单及照片、电信客户帐单及话单明细、预缴款凭证、抓获经过及被告人孙某1、孙某2的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人孙某1、孙某2违反国家规定，结伙在未取得网络文化经营许可证及营业执照的情况下经营“网吧”，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重，其行为均已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人孙某1、孙某2到案后均能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。根据被告人孙某1、孙某2的犯罪情节和悔罪表现，依法均可以适用缓刑。被告人孙某1、孙某2的共同犯罪违法所得，依法予以追缴；被查扣的犯罪工具电脑主机箱26台、路由器4只及显示器1台等物，依法予以没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙某1犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）二、被告人孙某2犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）三、被告人孙某1、孙某2共同犯罪违法所得人民币二万元，予以追缴，上缴国库；被查扣的犯罪工具电脑主机箱二十六台、路由器四只及显示器一台（均扣押于慈溪市公安局），予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 王  治  军二〇一二年八月二十九日书记员 施燕君（代）附：《中华人民共和国刑法》相关条文第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字1779号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人杨某1，家住慈溪市。因涉嫌犯非法经营罪于2011年8月25日被取保候审。辩护人黄胜军，浙江民邦律师事务所律师。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1758-1号起诉书指控被告人杨某1犯非法经营罪，于2012年8月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人杨某1及其辩护人黄胜军到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2010年6月至9月间，被告人杨某1在其位于慈溪市横河镇乌山村乌山后的家中，接受杨某2、杨某3夫妻（均已判刑）上报的“六合彩”投注，累计金额达人民币18万余元，后转报给上家方某、杨某4（均另案处理），从中非法获利人民币1800元。2011年8月24日，被告人杨某1向余姚市公安局丈亭派出所投案，并如实供述了上述犯罪事实。上述事实，被告人杨某1在开庭审理过程中亦无异议，并有同案犯杨某2、杨某3、方某、杨某4的供述、证人胡某的证言、辨认笔录及照片、同案犯刑事判决书、到案经过及被告人杨某1的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨某1违反国家管理法规，以营利为目的，伙同他人利用“六合彩”进行非法经营活动，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人杨某1在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，有自首情节，依法予以从轻处罚。根据被告人杨某1的犯罪情节和悔罪表现，依法可适用缓刑。辩护人黄胜军请求对被告人杨某1从轻处罚并适用缓刑的相关辩护意见，予以采纳。被告人杨某1的违法所得，应予追缴。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条一款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：一、被告人杨某1犯非法经营罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五千四百元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。）二、被告人杨某1违法所得人民币一千八百元，予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 郑  金  藕二〇一二年八月二十日书记员 范钧菲(代)附：一、《中华人民共和国刑法》相关条文第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的；{刑法修正案增加此项}（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。{原为（三）项}二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第六条未经国家批准擅自发行、销售彩票，构成犯罪的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1776号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人干某，家住睢县。2008年8月因非法携带管制刀具被慈溪市公安局行政拘留五日；2011年11月因吸毒被慈溪市公安局行政拘留十日。现因涉嫌犯盗窃罪于2012年6月18日被抓获，同月19日被刑事拘留，同月27日被依法逮捕。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1838号起诉书指控被告人干某犯盗窃罪，于2012年8月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人干某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2007年10月4日20时30分许，被告人干某至慈溪市浒山街道景和家园胡某家，爬窗入室，窃得24K黄金手链1条（价值人民币3600元）、24K黄金手镯1只（价值人民币9000元）、黄金戒指2只（无法估价）等物，后逃离现场。被告人干某到案后，如实供述了自己的罪行。上述事实，被告人干某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人胡某的陈述、现场勘验检查工作记录及现场照片、手印鉴定书、法医物证鉴定书、价格鉴定报告书、辨认笔录及照片、公安行政处罚决定书、抓获经过及被告人干某的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人干某以非法占有为目的，入户秘密窃取公民财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人干某到案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人干某犯盗窃罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月18日起至2014年10月17日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员 叶  胜  男二〇一二年八月二十日书 记 员 徐佩颖（代）附：《中华人民共和国刑法》相关条文第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人干某和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1834号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人任小飞，家住遵义县。2009年2月因犯非法拘禁罪、敲诈勒索罪被云南省昆明市官渡区人民法院判处有期徒刑三年六个月。现因涉嫌犯抢夺罪于2012年5月28日被抓获，同月29日被刑事拘留，同年6月28日被依法逮捕。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1787号起诉书指控被告人任小飞犯抢夺罪，于2012年8月23日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2012年8月27日公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院未派员出庭支持公诉，被告人任小飞到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1.2012年3月7日14时许，被告人任小飞伙同“陆春伟”（另案处理）驾乘一辆二轮摩托车至慈溪市匡堰镇龙舌村西环线公牛电器公司门口，由被告人任小飞驾驶摩托车，由“陆春伟”伸手夺得骑电动自行车途经该路段的被害人潘某放在电动自行车踏板上的黑色手提包1只，内有钱包1只、人民币200余元、身份证、银行卡等物。2.2012年3月13日11时40分许，被告人任小飞伙同“陆春伟”驾乘摩托车至慈溪市白沙路街道开发大道白河小区路口，采用上述相同手段，由“陆春伟”夺得被害人徐某的挎包1只，内有人民币90余元、石英表1只(无法估价)、身份证、银行卡等物。3.2012年3月13日18时50分许，被告人任小飞伙同“陆春伟”驾乘摩托车至慈溪市浒山街道青少年宫路红十字医院附近，采用上述相同手段，由“陆春伟”夺得被害人许某的拎包1只，内有金士顿U盘1只（无法估价）、身份证、银行卡等物。4.2012年3月13日19时35分许，被告人任小飞伙同“陆春伟”驾乘摩托车至慈溪市浒山街道金一路虞波北园小区门口，采用上述相同手段，由“陆春伟”夺得被害人李某的挎包1只，内有人民币100余元、华为U8500手机1部（价值人民币560元）、白色步步高手机1部（价值人民币210元）、身份证、银行卡等物。被告人任小飞到案后，如实供述了上述犯罪事实。上述事实，被告人任小飞在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人潘某、徐某、许某、李某的陈述、证人黄某的证言、辨认笔录、价格鉴定报告书、监控视频资料、情况说明、前科材料、抓获经过及被告人任小飞的身份证明等证据证实，足以认定。根据以上被告人的犯罪事实及情节，公诉机关建议对其判处有期徒刑一年二个月至一年八个月，并处罚金。本院认为，被告人任小飞以非法占有为目的，伙同他人多次夺取公私财物，数额较大，其行为已构成抢夺罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人任小飞利用行驶的机动车抢夺，且系累犯，依法予以从重处罚。被告人任小飞到案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十七条第一款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款及《最高人民法院关于审理抢夺刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（四）项之规定，判决如下：被告人任小飞犯抢夺罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年5月28日起至2013年11月27日止。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 王  治  军二〇一二年八月二十七日书记员 施燕君（代）附：一、《中华人民共和国刑法》相关条文第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十七条抢夺公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。携带凶器抢夺的，依照本法第二百六十三条的规定定罪处罚。二、《最高人民法院关于审理抢夺刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第二条抢夺公私财物达到本解释第一条第（一）项规定的“数额较大”的标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十七条第一款的规定，以抢夺罪从重处罚：（一）抢夺残疾人、老年人、不满十四周岁未成年人的财物的；（二）抢夺救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济等款物的；（三）一年内抢夺三次以上的；（四）利用行驶的机动车辆抢夺的。抢夺公私财物，未经行政处罚处理，依法应当追诉的，抢夺数额累计计算。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1663号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人冯某，家住慈溪市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年5月17日被取保候审。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1528号起诉书指控被告人冯某犯信用卡诈骗罪，于2012年8月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人冯某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2009年2月，被告人冯某向交通银行股份有限公司宁波分行（以下简称交通银行）申请办理了信用卡1张（卡号62×××05），后利用该卡采用刷卡、取现等方式恶意透支本金人民币14996.47元。被告人冯某经交通银行多次催收后超过三个月仍未归还上述款项。2012年5月17日，被告人冯某至慈溪市公安局长河派出所投案，并如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人冯某于2012年5月17日向交通银行还款人民币18000元。上述事实，被告人冯某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人杨某的证言、报案报告、营业执照及组织机构代码证、信用卡申领资料、交易明细、透支情况一览表、催收记录、存款回单、到案经过及被告人冯某的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人冯某以非法占有为目的，以恶意透支的手段进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人冯某有自首情节，且已还款人民币18000元，依法予以从轻处罚。根据被告人冯某的犯罪情节和悔罪表现，依法可以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款及《最高人民法院���最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：被告人冯某犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 王  治  军二〇一二年八月十五日书记员 施燕君（代）附：一、《中华人民共和国刑法》相关条文第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的���份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一���明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1566号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人黄某，家住南郑县。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2012年4月4日被抓获，同月5日被刑事拘留，同年5月9日被依法逮捕。被告人赵某，家住界首市。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2012年4月4日被抓获，同月5日被刑事拘留，同年5月9日被依法逮捕。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1744号起诉书指控被告人黄某、赵某犯寻衅滋事罪，于2012年7月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人黄某、赵某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2012年4月4日2时许，被告人黄某在慈溪市古塘街道国会KTV四楼，因费用问题与KTV808包厢消费的被害人章某2等人发生纠纷。被告人黄某在遭到被害人沈某、章某1等人殴打后，打电话给被告人赵某。被告人赵某纠集高某、郭某、“许涛”、“王蒙”（均另案处理）等人赶至国会KTV四楼大厅，与被告人黄某一起手持木棍对被害人章某2、沈某、毛某、章某1等人进行殴打，致被害人章某2、沈某、毛某、章某1受伤。经法医鉴定：被害人章某2外伤致右额骨骨折伴硬膜外血肿，此伤构成轻伤；被害人沈某、毛某、章某1的伤势均构成轻微伤。被告人黄某、赵某到案后，如实供述了上述犯罪事实。上述事实，被告人黄某、赵某在开庭审理过程中均无异议，并有同案犯高某、郭某的供述、被害人章某2、沈某、毛某、章某1的陈述、证人肖某的证言、辨认笔录、法医学人身损伤程度鉴定书、抓获经过及被告人黄某、赵某的常住人口基本信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人黄某、赵某伙同他人随意殴打公民，致人轻伤，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人黄某、赵某到案后能如实供述自己的罪行，均予以从轻处罚。据此，对两被告人均依照《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人黄某犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年4月4日起至2013年7月3日止。）二、被告人赵某犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年4月4日起至2013年7月3日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 倪  东  海二〇一二年八月九日书记员 范钧菲（代）附：《中华人民共和国刑法》相关条文第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：（一）随意殴打他人，情节恶劣的；（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1559号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人徐某，家住慈溪市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年5月15日被取保候审。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉(2012)1430号起诉书指控被告人徐某犯信用卡诈骗罪，于2012年7月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人徐某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2008年7月29日，被告人徐某在宁波银行股份有限公司申请办理了卡号为62×××04的汇通贷记卡1张。同年8月2日至2010年1月7日，被告人徐某利用该卡共透支人民币21192.94元，后经发卡银行多次催讨，均未还款，且为躲避银行催收更换手机号码并逃匿到异地。被告人徐某到案后，如实供述了上述犯罪事实，并已归还透支款人民币21192.94元。上述事实，被告人徐某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人孙某的证言、银行卡申领材料、透支情况一览表、催收记录表、对账单、授权委托书、报案报告、存款回单、抓获经过及被告人徐某的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人徐某以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人徐某到案后能如实供述自己的罪行，且已退还全部透支款项，依法予以从轻处罚。根据被告人徐某的犯罪情节和悔罪表现，依法可适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人徐某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内交纳本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 郑  金  藕二〇一二年八月一日书记员 范钧菲(代)附：《中华人民共和国刑法》相关条文第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
广东省佛山市南海区人民法院执 行 裁 定 书(2012)佛南法执字第5214－2号申请执行人佛山市千秋物业服务有限公司，住所地佛山市南海区罗村新湖一路文明街1号镇干楼A座铺位。法定代表人招国潘，该公司总经理。被执行人马燕敏，女，1975年6月4日出生，住佛山市南海区。申请执行人佛山市千秋物业服务有限公司与被执行人马燕敏物业服务合同纠纷一案，本院作出的（2010）南法民三初字第327号民事判决书已发生法律效力。依上述判决书，被执行人马燕敏应支付物业服务费1944.81元及以本金98.61元分别从2007年9月至2009年5月期间每月6日起至上列第项判决确定履行之日止按日千分之三计算利息予申请执行人。根据申请执行人的请求，本院于2012年4月27日立案执行。在执行过程中，本院依法在本辖区内对被执行人马燕敏的财产状况进行调查，但未发现被执行人有可供执行的财产。本院将上述情况告知申请执行人，申请执行人亦未能向本院提供被执行人其他可供执行的财产线索。本院认为：案经执行，被执行人暂无可供执行的财产，申请执行人亦未能向本院提供被执行人其他可供执行的财产线索。本次执行情形符合终结执行的条件，依法应终结执行。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十三条第（六）项之规定，裁定如下：本院（2012）佛南法执字第5214号案终结本次执行。申请执行人发现被执行人有可供执行财产或者财产线索的，可以向本院申请恢复执行。本裁定书送达后立即生效。审 判 长 黄 伟审 判 员 周 森代理审判员 周 晖二〇一二年八月三十日书 记 员 蔡振球
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1610号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人陈某，家住遵义县。因涉嫌犯盗窃罪于2012年6月12日被刑事拘留，同月26日被依法逮捕。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1766号起诉书指控被告人陈某犯盗窃罪，于2012年7月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人陈某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2012年5月29日下午，被告人陈某至慈溪市坎墩街道直塘村房黄南路被害人唐某的租房，撬门入室窃得组装电脑一台（价值人民币540元）。被告人陈某到案后，如实供述了自己的罪行。上述事实，被告人陈某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人唐某的陈述、价格鉴定报告书、手印鉴定书、现场勘验检查工作记录及现场照片、辨认笔录及照片、抓获经过及被告人陈某的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈某以非法占有为目的，入户秘密窃取公民财物，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈某到案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人陈某犯盗窃罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月12日起至2012年10月11日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员 叶  胜  男二〇一二年八月六日书 记 员 徐佩颖（代）附：《中华人民共和国刑法》相关条文第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人陈某和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1618号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人施某，家住慈溪市。2009年11月因犯非法拘禁罪被本院判处有期徒刑六个月，于同年12月20日刑满释放。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年5月15日被监视居住。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1553号起诉书指控被告人施某犯信用卡诈骗罪，于2012年7月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人施某到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2008年3月，被告人施某向中国民生银行股份有限公司宁波分行（以下简称民生银行）申请办理了信用卡5张（卡号分别为：62×××92、42×××99、62×××94、42×××36、62×××00），后利用该五张卡采用刷卡等方式恶意透支本金人民币10008元。被告人施某经民生银行多次催收后超过三个月仍未归还上述款项。公安机关于2012年5月14日依法从被告人施某处查扣了上述五张信用卡。被告人施某到案后，如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人施某于2012年5月17日向民生银行还款人民币17000元。上述事实，被告人施某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人王某的证言、报案报告、营业执照及组织机构代码证、信用卡申领资料、交易明细、催收记录、扣押物品清单及照片、还款收据、前科材料、到案经过及被告人施某的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人施某以非法占有为目的，以恶意透支的手段进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人施某到案后能如实供述自己的罪行，且已还款人民币17000元，依法予以从轻处罚。根据被告人施某的犯罪情节和悔罪表现，依法可以适用缓刑。被查扣的信用卡五张，依法予以没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：一、被告人施某犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）二、被查扣的信用卡五张，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 王  治  军二〇一二年八月七日书记员 施燕君（代）附：一、《中华人民共和国刑法》相关条文第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1657号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人朱央其，家住慈溪市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年2月24日被刑事拘留，同年3月2日被变更为取保候审。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1484号起诉书指控被告人朱央其犯信用卡诈骗罪，于2012年8月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人朱央其到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：2008年7月，被告人朱央其向宁波银行股份有限公司（以下简称宁波银行）申请办理了信用卡1张（卡号62×××05），后利用该卡采用刷卡、取现等方式恶意透支本金人民币79318.6元。被告人朱央其经宁波银行多次催收后超过三个月仍未归还上述款项。被告人朱央其到案后，如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人朱央其于2012年2月29日向宁波银行还款人民币135000元，余款宁波银行予以减免。上述事实，被告人朱央其在开庭审理过程中亦无异议，并有证人李某、朱某的证言、控告书、营业执照及组织机构代码证、信用卡申领资料、透支情况一览表、对账单、催收记录、还款情况说明、抓获经过及被告人朱央其的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人朱央其以非法占有为目的，以恶意透支的手段进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人朱央其到案后能如实供述自己的罪行，且已结清拖欠款项，依法予以从轻处罚。根据被告人朱央其的犯罪情节和悔罪表现，依法可以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：被告人朱央其犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币八万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员 王  治  军二〇一二年八月十五日书记员 施燕君（代）附：一、《中华人民共和国刑法》相关条文第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
广东省佛山市南海区人民法院执 行 裁 定 书(2012)南法执字第3699－4号申请执行人佛山市泰瑞保护膜有限公司，住所地佛山市南海区。法定代表人熊四乔。被执行人曾卫军，男，汉族，1976年9月9日出生，住广东省南雄市，申请执行人佛山市泰瑞保护膜有限公司与被执行人曾卫军买卖合同纠纷一案，本院作出的（2011）佛南法民一初字第1934号民事判决书已发生法律效力。依上述判决书，被执行人应于判决发生法律效力之日起十日内偿还货款15227.88元予申请执行人，并承担本案的诉讼费90.35元。根据申请执行人的请求，本院于2012年3月2日立案执行。本院在执行过程中，依法在本辖区内的工商、银行、房管等部门对被执行人曾卫军的财产进行调查，依法扣划被执行人的银行存款8143元，扣除案件执行费139.97元后，余款8003.03元已退还给申请执行人。除上述财产，本院未能发现被执行人有可供执行的财产线索。本院将上述情况告知申请执行人，申请执行人亦未能向本院提供被执行人其他可供执行的财产线索，并同意本院终结本次执行。本院认为：案经执行，被执行人暂无可供执行的财产，并同意同意终结本次执行。本次执行情形符合终结执行的条件，依法应终结执行。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十三条第（六）项之规定，裁定如下：本院（2012）佛南法执字第3699号案终结本次执行。申请执行人发现被执行人有可供执行财产或者财产线索的，可以向本院申请恢复执行。本裁定书送达后立即生效。审 判 长 黄 伟审 判 员 周 森代理审判员 周 晖二〇一二年八月十日书 记 员 蔡振球