广东省湛江市中级人民法院刑 事 判 决 书（2014）湛中法刑一初字第56号公诉机关广东省湛江市人民检察院。被告人李美容，女，身份证号码：×××3944，广东省吴川市人，汉族，初中文化，农民，住广东省湛江市坡头区。因本案于2014年3月21日被羁押，同月23日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现押于湛江市坡头区看守所。指定辩护人柯泉，广东省湛江市法律援助处律师。广东省湛江市人民检察院以湛检公一刑诉（2014）57号起诉书指控被告人李美容犯诈骗罪一案，于2014年11月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。广东省湛江市人民检察院指派代理检察员陈小敏出庭支持公诉，被告人李美容及其指定辩护人柯泉到庭参加了诉讼。期间，因公诉机关需要补充侦查，提出延期审理建议1次，本院决定延期审理1次。现已审理终结。广东省湛江市人民检察院指控：2011年至2013年期间，被告人李美容为其个人买卖私彩及放高利贷，虚构投资经商、为人解困等事实，以支付高息为利诱，共诈骗了被害人庞某甲、庞某丙、陈某丁、钟某丙共计606.3万元，具体事实如下：一、2011年4月至2012年5月，李美容虚构投资经商、借钱给他人做生意、为人解困的事实，许诺每月支付5％到10％人民币的利息，骗取被害人庞某甲的资金共计472万元。二、2011年9月及2013年1月，李美容虚构其朋友急需用钱，需发工资给工人的事实，许诺每月支付10％人民币的利息，骗取被害人庞某丙的资金9万元。三、2012年10月至2012年12月，李美容虚构经营海鲜生意的事实，许诺每月支付2.5％至3％人民币的利息，骗取被害人陈某丁的资金13.3万元。四、2013年3月至2013年5月，李美容虚构投资做生意的事实，许诺每月支付10％人民币的利息，骗取被害人钟某丙的资金112万元。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。据上述事实和证据，公诉机关认为，被告人李美容无视国家法律，以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，诈骗被害人庞某甲、庞某丙、陈某丁、钟某丙共计606.3万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人李美容在庭审时提出如下辩解意见：1、其是向被害人借钱，其行为不构成诈骗罪。2、其实际欠庞某甲118万，欠庞某丙10万元，欠钟某丙92万元。被告人李美容的辩护人柯泉提出如下辩护意见：1、起诉书指控被告人李美容诈骗被害人庞某甲472万元的依据是被害人庞某甲的陈述和李美容的供述、银行账户流水账和4张借据，但其中一张400万元的借据真实性是存疑的。庞某甲称这400万元的借据是根据李美容多次借其现金累加后的总数而得来的，并且是根据庞某甲的笔记本上记录进行统计出来的，笔记本上的借款数额也经李美容的确认。该笔记本是非常重要的物证，然而，这么重要的物证庞某甲却说已经清理掉了。而李美容供述这400万元借据是本金和利息相加而得出来的，其中本金是188万元，而利息是212万元。李美容的供述是可信的，因为李美容向庞某甲借钱是以支付高达5％到10％月利息为条件的，正是这个原因庞某甲才借这么多钱给李美容，那么双方结算钱款时，既会结算本金也会结算利息，由于李美容到期未能偿还本息，双方结算出本息后写欠本金总额在一起是可以理解的。所以说400万元的欠据包括本息的说法是可信的，而400万元的欠据全部是本金是存疑的，根据存疑有利于被告人的原则，这400万元的借据全部认定是本金是事实不清，证据不足，应当是本金188万元，利息212万元。在本案中李美容供述其借庞某甲的钱过程中已经支付给庞某甲利息28.5万元，庞某甲对此已经认可。由于李美容是以高某利息为由诈骗被害人的钱财的，而不是正常的民间借贷，那么被告人支付被害人高某的利息是不受国家法律保护，属于非法收入，因此，在计算诈骗的数额时必须扣除已经返还的数额。2、认定被告人李美容诈骗被害人钟某丙112万元证据不足，现有证据只能认定李美容诈骗钟某丙92万元。理由是李美容借钟某丙的钱款时只有共计20万元写了3张借据，其他的借款都没有借据，虽然钟某丙、庞某甲陈述李美容借钟某丙的钱款有112万元本金，其中92万元本金没有借据，李美容在侦查、审查起诉阶段也承认以上事实，但李美容在庭审中承认借钟某丙的本金只有92万元，而不是112万元，原因是没有写借据的92万元中有20万元是利息的，本金只是72万元。李美容向钟某丙借钱是以支付高达10％的利息为条件的，那么双方结算时应当会计算本息，所以说没有借据的92万元中包含利息是完全有可能的。经审理查明：2011年至2013年期间，被告人李美容为其个人买卖私彩及放高利贷，虚构投资经商、为人解困等事实，以支付高息为利诱，共诈骗了被害人庞某甲、庞某丙、陈某丁、钟某丙共计606.3万元，具体事实如下：一、2011年4月至2012年5月，李美容虚构投资经商、借钱给他人做生意、为人解困的事实，许诺每月支付5％到10％的利息，骗取被害人庞某甲472万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被害人庞某甲的陈述，主要内容：2011年1月9日，我亲戚陶某带李美容到我家借钱时我认识李美容，当时李美容说需要钱收购鱼苗向我借款2万元，并承诺给我1毛钱的月息。2011年4月至2013年5月期间，李美容多次以借款做生意、借款为他人解困等理由，向我借款472万元，2013年6月开始李美容不知去向，我无法和她取得联系。平时我借钱给李美容时出于信任有部分借款没有叫李美容写相关的借据，直至2011年12月30日，由于我多次问她还钱她都说没有钱还，于是为了更好地确认她所欠我的借款，李美容便将此前多次借我的借款写一张借款金额为400万元的借据给我，另外她写给我的借据还有3张，分别是金额40万元、22万元、10万元。李美容当时向我谎称庞某丙需资金周转向我借款10万元，她来帮庞某丙写借据并将借到的钱转交庞某丙，所以李美容便以庞某丙的名义写措据给我而从我处借走10万元，但后来我向某本人了解，他从来没有叫李美容向我借款，也没有收到李美容给他的10万元。李美容承诺给我1毛钱的借款月息，我当时对此表示同意。472万元借据全部都是李美容借我的本金，不包含利息在内。李美容当时向我借钱时大部分都是说借来做生意或者帮助她一些生意上的客户。我借款472万元给李美容一般都是由我亲手给现金或者通过银行支付给她的。由于李美容多次向我借款，也有多次还款和支付利息，具体的还款数额我记载在一个本子里。2012年4月至2012年10月期间，我将32.74万元借款以现金存款的方式存入到李美容提供给我的银行账户（农业银行、户名：李美容、账号：62×××18）。根据李美容的要求，我分别将3万元、2万元存入户名为杨某甲发的农业银行的账户里，将2万存入户名为杨某甲发的邮政储蓄银行的账户里，将8万元、6万元存入户名为黄某的建设银行的账户里，将3万元存入户名为杨某乙的工商银行的账户里。李美容给28.5万元利息给我，但紧接着她就借走了，实际上我已经和她核对过数目，补写的400万元借据已清算完她还给我的利息，400万元借据是她欠我的本金，包括另外的几张借据在内，实际上她还欠我472万元本金。我都记在一本子上，或记在纸上，但这个本子已经清理掉了。2013年6月9日，李美容与我联系的手机号码都打不通，我去她住的地方及其前夫、母亲、妹妹及其情人杨某乙家都找过找不到她，所以我知道我被骗了。经对混杂照片进行辨认，庞某甲辨认出被告人李美容。2、借据4张：被告人李美容分别向庞某甲借款400万元、40万元、22万元，李美容以庞某丙名义向庞某甲借款10万元。被告人李美容对上述4张借据进行辨认、确认。3、户籍证明：被害人庞某甲的身份情况。4、湛江市公安司法鉴定中心粤湛公鉴（文检）字（2014）32号文件检验鉴定书：送检李美容借庞某甲四百万元出具的借据上的“李美容”签名字迹与李美容样本笔迹是同一人所写。5、莫某账号为62×××47的工商银行卡的流水账：该卡2012年5月24日存入30万元，次日支出30万元。6、杨某乙账号为62×××86的工商银行卡的流水账：该卡2012年9月22日存入3万元。7、杨某甲发账号为62×××10的农业银行卡流水账：该卡2012年8月29日存入3万元、2012年9月1日存入2万元。杨某甲发账号为62×××05的邮政储蓄卡流水账：该卡2012年10月24日存入2万元。8、黄某账号为62×××75的建设银行卡流水账：庞某甲分别于2012年4月18日、7月12日转账8万元、6万元入该卡。9、证人莫某的证言，主要内容：2014年4月的一天晚上6时许，李美容找到我说她的客户要打一笔货款给她，由于她没有工商银行的账户，所以便叫我借工商银行的银行卡给她用于收货款，我借我的账号为62×××47的工商银行卡给李美容，当时卡余额为几十元。李美容借我的卡一个月后又还给我。10、证人黄某的证言，主要内容：2012年李美容叫我借款14万元用于应急，我借给了她。2012年4月和7月，李美容叫我把我的工商银行账号告诉她，并说她叫朋友把钱汇入到银行账户，以偿还借我的14万元。11、证人杨某乙的证言，主要内容：2012年9月22日，李美容问我是否有工商银行的账户，因为她有一笔货款要收，由于她没有工商银行的账户，叫我借我的账户给她收货款，当时我表示同意，并告诉她我的银行账号。当天有一笔3万元的汇款存入我的上述账户里，接着李美容便叫我一起去银行将该3万元提取出来给她，当时我照做了。12、证人庞某丙的证言，主要内容：借款金额10万元、借款人为庞某丙、日期为2011年6月13日的借据上的“庞某丙”的名字不是我签写的。13、被告人李美容在侦查阶段的供述与辩解，主要内容：2009年至2013年期间，我多次向庞某甲借钱。2012年6月18日，我向庞某甲借款22万元，当时我声称向她借钱做生意，但我借到钱后将这些钱用于还给我欠他人的高利了。2011年6月13日，我以庞某丙的名义向庞某甲借款10万元，当时我对庞某甲说庞某丙急用钱，叫她借钱给我，然后我再借给庞某丙，所以我便在借据上签写庞某丙的名字了，当时我借到这些钱后并没有借给庞某丙，而是用于私彩赌博了。2012年5月23日我向庞某甲借款40万元，当时我向她说借钱帮一些生意上的客户解困，但事实上我将这些钱用于私彩赌博了。2011年12月30日，庞某甲叫我合并以前写给她的一些借据，统一写张400万元的借据给她。我在借这400万元的时候都是对庞某甲说借来做生意或帮他人解困的，实际上我用于私彩赌博了。我共借472万元借款，本金还未还。我向庞某甲、钟某丙、庞某丙、陈某丁借款，除庞某甲的小部分借款是银行转账的，大部分借款都是以现金支付的。庞某甲曾于2012年4月转过一次18万元的借款给我，转到以我名字登记的农业银行储蓄卡。2012年5月，我虚构借口向庞某甲借30万元，为了不被庞某甲产生怀疑，我以收货款为由向莫某借用了一张他的工商银行卡，并叫庞某甲将30万元汇入该卡中，当时汇入30万元后我便将其取出用于赌博和日常开支，隔一段时间后便将银行卡还给莫某。2012年4月28日至10月9日，庞某甲共汇款32.74万元入到我的农业银行账户。2012年8月29日、9月1日，我叫庞某甲借款3万元、2万元，我叫庞某甲将借款分别汇入杨某甲发的账号为62×××10的农业银行账户里。因为我欠杨某甲发5万元，我叫庞某甲将5万元存入到杨某甲发银行账户里。2012年10月24日，我向庞某甲借款2万元，并叫她将这2万元借款转入邮政储蓄银行户名为杨某甲发，账号为62×××05的账户里。我欠杨某甲发的钱，所以还钱给他，我借的钱也是赌博输掉了。2012年4月18日，我叫庞某甲借款8万元，并叫她将该款转存到建设银行户名为黄某账号为62×××75的账户里，于2012年7月12日，又以同样的方式叫她将6万元转存到该账户里。我借黄某14万元用于经营海鲜生意和日常开支。2012年9月22日，我虚构借口向庞某甲借了3万元，为了不被怀疑，我以收货款为由向杨某丙借了他的工商银行卡，并叫庞某甲将3万元汇入到该卡里，到帐后我叫杨某乙和我到银行将该3万元取出给我。上述的借款包含在472万元里。经对混杂照片进行辨认，李美容辨认被害人庞某甲。二、2011年9月及2013年1月，被告人李美容虚构其朋友急需用钱，需发工资给工人的事实，许诺每月支付10％的利息，骗取被害人庞某丙9万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被害人庞某丙的陈述，主要内容：大约2011年，我因卖鱼给李美容而认识她。同年9月23日，李美容对我说她的朋友急需用钱，叫我借给她5万元，她再借给她的朋友。2012年12月2日，李美容对我说借钱去做数（到赌场放高利），叫我借款17万，我同意后借给李美容17万。2013年1月30日，李美容对我说她欠到工人的工钱，叫我借钱给她支付工钱，我借给她5万元。以上3次借款李美容承诺支付高某利息（月息5分息）给我，都分别写有借据。2014年4月，我无法联系李美容，打电话也无法接通。李美容共向我借款27万元，其中17万元她在向我借钱时并没有虚构借款的用途，所以李美容共诈骗我10万元，到目前为止，李美容共分多次支付1万元利息给我。经对混杂照片进行辨认，庞某丙辨认出被告人李美容。2、借据3张：被告人李美容向某借款5万元、17万元、5万元。被告人李美容对上述3张借据进行辨认、确认。3、户籍证明：被害人庞某丙的身份情况。4、被告人李美容在侦查阶段的供述与辩解，主要内容：2011年9月23日，我对庞某丙说我有朋友急需钱用，叫他借钱然后再借给我朋友应急，庞某丙借5万元给我，实际上我借到钱后用于赌博了。2012年12月2日，我叫庞某丙借钱给我去赌场放数，他同意后借17万元给我，我将这些钱带到赌场放数了。2013年1月30日，我对庞某丙说我欠到别人的工钱，叫他借钱给我支付工钱，他同意借给我5万元，后我便将这些钱用于还高利了。上述我共借庞某丙27万元。我借庞某丙那两笔5万元的借款分别用于赌博和还高利了，那笔17万元的借款的用途，就和我向某借款理由一致，我是拿来到赌场放数了。我共支付1万元利息给庞某丙。经对混杂照片进行辨认，李美容辨认出被害人庞某丙。三、2012年10月至2012年12月，被告人李美容虚构经营海鲜生意的事实，许诺每月支付2.5％至3％的利息，骗取被害人陈某丁13.3万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被害人陈某丁的陈述，主要内容：2012年2月，李美容租住滨海商住区一楼，这样我便认识她。同年10月14日，李美容说其经营海鲜生意需要资金周转向我借款3万元，并承诺支付月息2.5分和写借据，同年11月3日、12月1日又以同样的理由和方式向我分别借款10万元和26500元。2013年2月以来我一直没办法联系李美容，在她住处找不到她，打她电话也无法接通，后来据我了解，李美容借我的钱用于赌博，为了逃避债主的追债，她现在外逃不知在何处了。我一共收到李美容支付的利息5000元（没有写到相关凭证）。李美容共3次还款共18500元（分别为8000元、6500元、4000元）本金给我。目前还欠我本金138000元。经对混杂照片进行辨认，陈某丁辨认出被告人李美容。2、借据3张：被告人李美容向陈某丁借款3万元、10万元、26500元。被告人李美容对上述3张借据进行辨认、确认。3、户籍证明：被害人陈某丁的身份情况。4、被告人李美容在侦查阶段的供述与辩解，主要内容：2012年10月14日，我向陈某丁提出借钱去做生意，他表示借钱给我后，我便将他借给我的3万元用于私彩赌博了。同年11月3日，我向陈某丁提出借钱去做生意，他同意借钱给我后，我便将他借给我的10万元用于私彩赌博了。同年12月1日，我向陈某丁提出借钱急用，他同意借给我26500元，我将借到的钱用于私彩赌博。后我分3次还款共18500元给陈某丁，现在还欠陈某丁138000元。在此过程中，我还另外付给陈某丁5千元利息。经对混杂照片进行辨认，李美容辨认被害人陈某丁。四、2013年3月至2013年5月，被告的人李美容虚构投资做生意的事实，许诺每月支付10％的利息，骗取被害人钟某丙112万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被害人钟某丙的陈述，主要内容：2013年2月5日，我经庞某甲介绍认识李美容，3月10日，李美容以做生意需要资金周转为由向我借款20万元，并承诺支付1毛钱的月息，自此之后李美容多次以做生意为理由和承诺支付1毛钱的月息向我借款，分别有2013年4月5日借款5万元、2013年4月30日借款30万元、2013年5月2日借款32万元、2013年5月25日借款25万元。上述112万元借款李美容只给我写了3张共20万元的借据，其余的她在借款时都说很快就能归还了，不用写借据，所以就没有写到借据了。我多次借款共112万元给李美容一事，庞某甲知情或者在场。我自2013年6月以来一直没办法联系到李美容，庞某甲去她住处找不到她，我们打她电话也无法接通，后来据我了解，李美容借我的钱用于赌博，为了逃避债主的追债，她现在外逃不知在何处了。至今为止，我没有收到李美容给我的任何款项（包括利息和本金）。112万元借款，我是以现金的方式支付给李美容的，每次支付时庞某甲都在场。李美容借我这112万元时声称是用去做海鲜生意。“钟某乙”是我以前使用的名字。112万中的20万元是经我手交给李美容的，而92万元由于我要庞某甲做担保人的原因，当时都是我把钱交给庞某甲，由她将钱交给李美容的，这些钱实际上都是我借给李美容的。2013年3月至5月期间，李美容多次叫庞某甲向我借钱，当时李美容声称借钱做生意，并承诺给我高某利息，那时候由于我对李美容不熟悉，于是我要求庞某甲帮李美容做担保人，借钱给李美容时候一般都是我把钱交给庞某甲，再由庞某甲借给李美容。经统计，李美容借我92万元，都没有写到相关的借据和凭证。经对混杂照片进行辨认，钟某丙辨认出被告人李美容。2、证人庞某甲的证言，主要内容：2013年3月至5月期间，经我手还有借到92万元给李美容，李美容当时对我说借钱去做生意，并承诺支付给我高某利息，由于当时我没有钱，我就介绍钟某丙借给她，这些钱都由我经手交给李美容，但实际上这些钱都是钟某丙的，是钟某丙借给李美容的，这些借款都是没有写到任何手续。3、借据3张：被告人李美容共借到钟某乙（钟某丙）5万元、15万元、5万元。被告人李美容对上述3张借据进行辨认、确认。4、户籍证明：被害人钟某丙的身份情况。5、被告人李美容在侦查阶段的供述与辩解，主要内容：我向钟某丙借过钱，但具体情况我记不清楚了，我每次向他借钱都写有借据，以借据为准。2013年3月10日我对钟某丙说借钱去做生意，向他借15万元，实际上我将这些钱用于赌博了。同年4月5日，我对钟某丙说借钱去做生意，向他借5万元，实际上我将这些钱带到赌场放数了。我共借到钟某丙112万元本金，还没有归还。其中20万元我写到借据给钟某丙，92万元没有写借据，这92万元是经庞某甲作为担保人转借给我的，是2013年3月4日后钟某丙给庞某甲陆续转借给我的，这92万元不包括我欠庞某甲的472万元集资借款在内。我将这些钱主要用于赌博和赌场放数。经对混杂照片进行辨认，李美容辨认出被害人钟某丙。本案的综合证据：1、抓获经过、犯罪嫌疑人归案情况说明、到案经过：公安机关侦破本案及抓获被告人李美容的经过。2、户籍证明：被告人李美容的身份情况，其作案时已年满十八周岁。3、被告人李美容的供述与辩解，主要内容：我于2007年至2013年4月期间经营过海鲜生意。但我向庞某甲、钟某丙、庞某丙和陈某丁借款607.8万元，没有用于经营海鲜生意。我将大部分钱用于赌博输掉了，还有少部分用于偿还债务。因为赌博的回报很高，我是打算通过赌博赢钱后偿还借款的，只是没想到输了那么多，令我无法承受巨大的还款压力，于是我逃离湛江。我赌博主要到赌场赌博和私彩赌博。针对被告人李美容及其辩护人提出的辩解、辩护意见，根据本案的事实、证据和相关法律规定，本院评判如下：1、对于被告人李美容所提其是向被害人借款，其行为不构成诈骗罪的辩解意见。经查，被告人李美容虚构了借款用途的事实，以投资经商、为人解困为名，以支付高息为诱饵，骗取被害人庞某甲、庞某丙、陈某丁、钟某丙606.3万元，却并未将款项用于约定用途，而是将款项用于赌博及支付高某利息等，又离开湛江逃避追债，系虚构事实骗取他人财物，其占有他人财物的主观故意明显，其行为符合诈骗罪的犯罪构成要件。被告人李美容的前述辩解意见不能成立，本院不予支持。2、对于被告人李美容所提其实际欠庞某甲118万元、欠钟某丙92万元，辩护人所提被告人李美容诈骗被害人庞某甲188万元，且在计算诈骗数额时应该扣除李美容支付给庞某甲利息28.5万元；李美容诈骗被害人钟某丙92万元的辩解、辩护意见。经查，被告人李美容在侦查阶段多次、隐定供述其诈骗被害人庞某甲本金472万元，被害人钟某丙本金112万元；其供述得到被害人庞某甲、钟某丙的陈述及李美容出具的相关借据印证；上述证据已形成证据链条，共同指向李美容诈骗数额的同一待证事实，足以认定。另，虽然李美容支付给被害人庞某甲28.5万元利息，但接着李美容又将此笔款借走，故该笔款应属于包括在472万元内的本金，在计算诈骗数额时不应扣除。综上，被告人及其辩护人的前述辩解、辩护意见据理不足，本院不予采纳。本院认为，被告人李美容以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，诈骗被害人庞某甲、庞某丙、陈某丁、钟某丙共计606.3万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李美容犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。根据被告人李美容犯罪的事实，犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条的规定，判决如下：一、被告人李美容犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月21日起至2029年3月20日止。罚金限于判决生效后第二日起三十日内缴纳。）二、责令被告人李美容退赔被害人庞国恒人民币四百七十二万元；退赔被害人庞康寿人民币九万元；退赔被害人陈达伟人民币十三万三千元；退赔被害人钟秀生人民币一百一十二万元。限于判决生效后第二日起三十日内履行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈伟兴审 判 员  何 伟代理审判员  陈孟彬二〇一五年五月十九日书 记 员  尤飞越附相关的法律条文《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理。追缴、退赔的情况，可以作为量刑情节考虑。