安徽省宿州市埇桥区人民法院刑 事 判 决 书（2015）埇刑初字第00241号公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。被告人卢某，男，汉族。因涉嫌犯挪用资金罪于被宿州市公安局刑事拘留，同年经宿州市人民检察院批准逮捕，次日由宿州市公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。辩护人熊欣，安徽玉金律师事务所律师。安徽省宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2015）145号起诉书指控被告人卢某犯挪用资金罪，于2015年2月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员刘军出庭支持公诉，被告人卢某及其辩护人熊欣到庭参加诉讼。现已审理终结。安徽省宿州市埇桥区人民检察院指控：2000年至2010年期间，被告人卢某在担任安徽省泗县农村合作银行杨集支行信贷员、客户经理期间，利用职务上的便利，通过虚构、冒用他人身份信息、虚构贷款事实、自己填写贷款申请材料的手段向银行申请贷款，并假冒他人签字从银行领取贷款自己使用或借给他人使用，至今未归还，给银行造成巨大损失。具体事实如下：2000年1月至2000年11月间，被告人卢某以于某甲、刘某某、赵某、李某、王某甲、杨某某、许某某、姚某、马某某名义贷款10笔87000元，被被告人卢某借给其兄卢某某使用。2010年4月13日，被告人卢某以张某的名义申请贷款19万元；2010年6月30日，被告人卢某以娄某乙的名义申请贷款19万元；2010年11月6日，被告人卢某以田某的名义申请贷款1万元，以上贷款均被被告人卢某开山使用。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、证人证言及相关书证等证据予以证实，认为被告人卢某的行为已构成挪用资金罪，建议依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条的规定，对被告人卢某在有期徒刑三年以上量刑。被告人卢某辩称：他借田某身份证用于办理贷款已告知田某，申请材料上“田某”名系田某本人所签，对其余指控无异议。其辩护人的辩护意见是：被告人卢某积极退赃，认罪态度较好，系初犯，建议对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：安徽泗县农村合作银行系其他有限责任公司，住所地泗县桃园东路1号，经营范围吸收公众存款、发放贷款等。2009年9月至2012年9月，被告人卢某任安徽泗县农村合作银行杨集支行客户经理。期间，被告人卢某于2010年4月13日冒用张某的身份信息从杨集支行借贷19万元，2010年6月30日冒用娄某乙的身份信息从杨集支行借贷19万元，所贷款项均被其用于开山经营使用。案发后，被告人卢某将赃款全部退至宿州市埇桥区人民检察院。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、书证（一）企业法人营业执照，证明安徽泗县农村合作银行位于泗县桃园东路1号，系其他有限责任公司，法定代表人ＸＸ，经营范围吸收公众存款、发放贷款等。（二）安徽泗县农村合作银行招工档案及出具的情况说明等，证明被告人卢某1994年2月至安徽泗县农村合作银行工作，2009年9月至2012年9月任杨集支行客户经理。（三）杨集支行借款人为张某的贷款档案材料，证明其中借款人、申请人签章均是“张某”，信贷员卢某，负责人秦韩时，借款金额190000元，保证人刘某、时某，时间是2010年4月13日。（四）杨集支行借款人为娄某乙的贷款档案材料，证明其中借款人、申请人签章均是“娄某乙”，信贷员卢某，负责人沈某，借款金额190000元，保证人孙某、蔡某甲，时间是2010年6月30日。（五）银行交易流水及相关银行交易凭证，证明张某、娄某乙名义所贷款项分别已如数、如期进入二人名下的账户，及其交易情况。（六）宿州市埇桥区人民检察院扣押物品清单及行政事业单位资金往来票据，证明2014年9月28日，被告人卢某退赃477000元。二、鉴定意见（一）安徽求是会计师事务所（2014）检字004号司法会计鉴定书，证明经鉴定：，杨集支行发放张某贷款19万元，至案发尚欠本金19万元；，杨集支行发放娄某乙贷款19万元，至案发尚欠本金19万元。（二）宿州市公安司法鉴定中心（宿）公（司）鉴（痕）字（2014）240号手印鉴定书，证明泗县农村合作银行贷款档案中“蔡某甲”字上手印一枚、“楼某某”字上手印一枚，与卢某右手食指手印同一。三、证人证言（一）证人郭某的证言，证明她2007年5月进入泗县农村合作银行杨集支行任农贷会计，张某贷款及2010年6月30日娄某乙贷款的存折和钱她都交给卢某了。（二）证人娄某甲的证言，证明她曾把张某、娄某乙、蔡某乙的身份证复印件交给卢某给她办理贷款，无果。（三）证人张某的证言，证明他没在泗县信合贷款19万元。曾在2009年和2010年为娄某甲贷款做担保。（四）证人娄某乙的证言，证明她2010年上半年曾将自己的身份证复印件交给娄某甲为娄某甲贷款做担保，后来贷款没办成。（五）证人蔡某乙的证言，证明2010年6月，娄某甲曾借他的身份证复印件用于贷款担保，贷款是否办理成功不清楚。（六）证人孙某的证言，证明她不认识泗县农村合作银行的卢某，未曾委托他人在信用社办理贷款。（七）证人刘某的证言，证明她曾为村里贷款将个人的身份证信息给泗县农村合作银行信贷员。（八）证人时某的证言，证明他仅将身份证借给熊孝山办理信用社贷款，和卢某无经济往来。（九）证人胡某的证言，证明他曾和卢某共同在灵璧开山，约2010年他不干了，当时卢某赔偿他损失十余万元。（十）证人王某的证言，证明他受所在单位泗县农村合作银行委托到公安机关报案。卢某是杨集支行信贷员，2010年4至6月期间帮忙给娄某乙及张某各办理了190000元信用贷款和担保贷款，贷款到期后找娄某乙、张某催贷，二人说没从泗县农村合作银行贷过款，保证人也说没担保过，卢某答应还款但一直未还。四、被告人卢某的供述，称他在杨集支行主要负责包村放贷和收贷工作。以娄某乙名义办理的19万元贷款，是他告诉娄某甲想借别人身份证办贷款，利息由他还，娄某甲帮他找了娄某乙的身份证复印件，他又找了孙某，蔡某丙的身份证复印件做的担保，他填写的借款合同，期限60个月，金额19万元，借款人、保证人都某他代签名，19万元被他拿到灵璧鱼沟开山周转使用了。以张某名义办理的19万元贷款，也是娄某甲帮他找了张某的身份证复印件，他找了别人的身份证做担保，自己填写借款合同，借款人、保证人名字都某他代签，也拿到灵璧鱼沟开山周转使用了。本案其他相关证据：（一）案发及到案经过，证明2014年4月23日，安徽泗县农村合作银行委托王某到宿州市公安局报案，案发。2014年4月23日，书面传唤被告人卢某到公安机关进行讯问，当日对被告人卢某刑事拘留。（二）宿州市人口信息管理系统资料，证明被告人卢某个人基本信息。本院认为：被告人卢某身为有限责任公司的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金380000元用于经营活动，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。对公诉机关指控被告人卢某在田某不知情情况下，以田某的名义从杨集支行贷款1万元的指控，经查，被告人卢某辩称是向田某借身份证并告知办理贷款所用，申请材料上田某签名系田某本人所签，而本案缺乏证人田某的证言，故认定被告人卢某在田某不知情情况下挪用该笔款项的事实不清、证据不足，对该笔指控本院不予支持。对公诉机关指控被告人卢某在2000年1月至2000年11月间挪用10笔87000元的指控，经查，该87000元款项系被告人卢某挪给其兄卢某某个人使用，最后一笔挪用资金的时间是2000年11月29日，追诉时效应从2001年2月28日即挪用资金罪成立之日起计算，追诉期应为五年，其2000年挪用资金的行为已超过追诉期，故此87000元已经过五年的追诉时效期限，应不再追诉。对公诉机关的该指控，本院不予支持。被告人卢某归案后能如实供述自己的罪行，可依法予以从轻处罚；其归案后能积极退还所挪款项，又可酌情从轻处罚。对被告人卢某辩护人提出被告人卢某积极退赃，认罪态度较好，建议对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人卢某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈民勤审 判 员  赵 磊人民陪审员  李 玲二〇一五年五月七日书 记 员  马 慧附：本案适用的相关法律条款《中华人民共和国刑法》第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。