湖南省永州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2015）永中法刑二终字第43号原公诉机关湖南省东安县人民检察院。上诉人（原审被告人）唐裕维，曾用名唐剑武，男，1965年9月29日出生于湖南省东安县，汉族，初中文化，东安县金源米业有限公司法人代表。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪于2012年12月26日向公安机关投案，次日被东安县公安局刑事拘留，2013年1月31日经东安县人民检察院批准逮捕，同日由东安县公安局执行逮捕。现羁押于东安县看守所。辩护人胡国华，湖南靖兴律师事务所律师。湖南省东安县人民法院审理湖南省东安县人民检察院指控原审被告人唐裕维犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪一案，于二○一四年十二月二十三日作出（2013）东法刑初字第97号刑事判决。唐裕维不服，于2015年1月6日提出上诉。东安县人民法院于2015年3月24日移送案卷，本院同日立案受理。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年4月15日在东安县人民法院刑事审判庭公开开庭审理了本案。永州市人民检察院指派代理检察员杨正海出庭履行职务。上诉人（原审被告人）唐裕维及其辩护人胡国华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省东安县人民法院认定，2008年以来，被告人唐裕维以高息为诱饵，通过朋友和中介公司向社会宣传，在东安县、冷水滩区、祁阳县、道县、深圳等地非法吸收公众存款1.2亿元；2012年期间，唐裕维又采取虚构事实的方式骗取银行贷款8500万元。上述事实有被害人陈述、证人证言、借款凭证、银行账目、收购合同、现场勘验笔录、鉴定结论、被告人供述等证据证明。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款，第一百七十五条之一第一款，第六十九条第一、二款，第五十二条，第五十三条之规定，判决：被告人唐裕维犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元。唐裕维上诉提出“吸收公众存款的数额没有那么多；不构成骗取贷款罪；自首情节没有认定；有立功表现；量刑过重”的理由。其辩护人提出“不构成骗取贷款罪；自首情节没有认定，有立功表现，量刑过重”的意见。永州市人民检察院认为，原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，建议二审维持原判。经二审审理查明：一、非法吸收公众存款罪。2008年以来，上诉人（原审被告人）唐裕维在经营东安县金源米业有限公司期间，以高息为诱饵，通过朋友和中介公司向社会公开宣传，在东安、冷水滩、祁阳、道县、深圳等地非法吸收公众存款1.2亿余元人民币。具体事实如下：1、2010年2月至2012年4月，向蒋某中借款100万元，月利率2%；2、2011年7月至2012年2月，向李某英借款40万元，月利率2.25%；3、2011年11月至2012年3月，向王某借款350万元，月利率2%；4、2011年12月，向杨某荣借款115万元，利息无约定；5、2012年1月，向唐某借款50万元，月利率2%或3%；6、2012年1月，向徐某借款20万元，月利率2%；7、2012年1月，向王某祥借款40万元，月利率2%；8、2012年1月，向郑某借款54万元，月利率3%；9、2012年2月，向吕某朝借款200万元，月利率10%；10、2012年3月，向杨某军借款700万元，月利率2%；11、2012年4月，向周某军借款60万元，月利率3%；12、2012年5-7月，先后向韩某、邓某明等人借款865万元，月利率2％；13、2012年6月，向蒋某辉借款12万元，月利率1-1.2%；14、2012年8月，向唐某2、黄某祥借款10万元，月利率4%；15、2012年9月，向夏某祥、宋某借款900万元，月利率2.56%；16、2012年10月，向李某红借款600万元，月利率2.5%；17、2012年11月，由道县中亿百联全世投资管理公司担保，向蒋某民、王某华等28户借款630万元，月利率2%；18、2012年11月，向蒋某宝借款20万元，月利率2.5%；19、2012年12月，向宋某荣借款52.1万元，月利率2.56%；20、2011年5月至2012年7月，向张某艳多次借款共计3471.37万元，月利率2%；21、2012年7月，向蒋某惠借款150万元，利息无约定；22、2012年1月至9月，向徐某荣借款120万元。第一次借70万元，借期一周，利息5万元；第二次借50万元，利息无约定；23、2012年1月至3月，向漆某群借款460万元。其中160万元月利率5%，另300万元利息无约定；24、2011年6月至8月，向蔡某东借款550万元，月利率4%、6%、10%不等；25、2008年至2012年，向秦某明共计借款1100余万元，月利率4%、10%；26、2012年期间，多次向蔡某华借款共计822万元，月利率3%；27、2008年以来，向谢某勋借款241万元，月利率5%；28、2009年以来，向吴某艮借款共计297万元，月利率10%；29、2009年以来，向龙某飚借款50万元，利息无约定；30、2012年5月，向王某星借款40万元，借期20天，利息2万元。上述事实有下列证据证明：1、被害人蒋某中、李某英、王某等30人的陈述，分别证明2008年至2012年期间，唐裕维向其借款的事实。2、借款凭证，分别证明唐裕维借款的事实。3、被告人唐裕维的供述，证明其在经营东安县金源米业有限公司期间，为归还银行贷款或个人借款以及公司周转，多次向多人借款，并以之后借款归还之前借款，至今无法归还的事实。二、骗取贷款罪。（一）2012年，上诉人（原审被告人）唐裕维在公司稻谷库存量少，达不到工商银行贷款质押条件的情况下，采取在仓库外围存放稻谷，里面用原木搭建多个暗仓的方式虚增稻谷库存量，并利用大量伪造的粮食委托收购合同，骗取工商银行东安县支行贷款800万元人民币。贷款后，唐裕维不按贷款规定用途使用，造成银行损失7，872，783.05元人民币。（二）2012年，上诉人（原审被告人）唐裕维通过伪造虚假的财务资料、委托支付合同的方式，向中国农业发展银行东安县支行贷款7700万元人民币。贷款后，唐裕维不按贷款规定用途使用，造成中国农业发展银行东安县支行损失40，157，830.83元人民币。二审期间，唐裕维的辩护人提供了一份东安县看守所对唐裕维的问话笔录，一份东安县人民检察院反贪污贿赂局出具的证明，证明唐裕维向该院举报一重大受贿线索，该院根据此线索已对犯罪嫌疑人立案侦查并已移送审查起诉，及一份起诉意见书，欲证明唐裕维有立功表现。上述事实有下列证据证明：1、证人唐某林、蒋某林的证言，证明唐裕维自2009年就开始在金源米业公司①、②、③号仓库内用原木架虚构稻谷库存量的事实。2、证人易某红的证言，证明金源米业公司的资金都由唐裕维亲自负责管理。唐裕维借用他们身份证与他签订了粮食委托收购合同，实际上他并没有与唐裕维签订任何粮食委托收购合同的事实。3、证人黄某荣、蒋某姣、张某玲、王某军、文某等人的证言，均证明他们没有与唐裕维签订粮食收购合同，只是将身份证借给了唐裕维，银行卡是唐裕维去办的，且由唐裕维管理使用的事实。4、贷款、放款及还款材料，证明唐裕维向银行骗取贷款的事实。5、勘验、检查笔录，证明唐裕维在其公司仓库内用圆木搭建多个暗仓以虚增稻谷库存量的事实。6、鉴定结论，证明金源米业库存稻谷的价值情况。7、被告人唐裕维的供述，证明从2009年开始，他从东安县发展银行贷款后，一部分用于收购稻谷，一部分用于修建厂房和还社会上的高额利息。为了应付银行检查，他购买了木材，在仓库内打起支架，将稻谷仓库架空，以充仓库容量，为下一步贷款做准备。8、证明材料，证明唐裕维有立功表现。本院认为，上诉人（原审被告人）唐裕维以高息借款为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；采取虚构事实的方式骗取银行贷款，给银行造成特别重大的经济损失，其行为又构成骗取贷款罪。唐裕维一人犯数罪，应数罪并罚。唐裕维上诉提出“吸收公众存款的数额没有那么多”的理由，经查，唐裕维吸收公众存款1.2亿元，有蒋某中等30名被害人的陈述，有借款凭据证明，唐裕维本人亦供认不讳，足以认定。该上诉理由不能成立，本院不予采纳。唐裕维及其辩护人提出“不构成骗取贷款罪”的理由和意见，经查，唐裕维为了骗取银行贷款，采取在仓库外围存放稻谷，里面用原木搭建多个暗仓的方式以虚增稻谷库存量，并利用大量伪造的粮食委托收购合同，骗取银行贷款8500万元，且给银行造成特别重大的经济损失，其行为已构成骗取贷款罪。该上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。唐裕维及其辩护人提出“自首情节一审没有认定”的理由和意见，经查，东安县公安机关出具的唐裕维到案情况说明，证明唐裕维有自首情节，该证据已经一审庭审质证，一审判决没有认定唐裕维有自首情节不当，该上诉理由和辩护意见成立，本院予以采纳。唐裕维及其辩护人提出“有立功表现”的理由和意见，经查，2015年4月13日，东安县人民检察院出具的证明唐裕维向该院举报一重大受贿案线索，该院对该线索立案侦查，并查证属实，已移送审查起诉，可以认定唐裕维有立功表现，该上诉理由和辩护意见成立，本院予以采纳。综上，永州市人民检察院提出“原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当”的意见部分正确，本院予以部分支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第一百七十五条第一款，第六十九条第一、二款，第六十七条第一款，第六十八条，第五十二条，第五十三条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）、（二）项之规定，判决如下：一、维持湖南省东安县人民法院（2013）东法刑初字第97号刑事判决中对原审被告人唐裕维的定罪及附加刑部分；二、撤销湖南省东安县人民法院（2013）东法刑初字第97号刑事判决中对原审被告人唐裕维的主刑部分；三、上诉人（原审被告人）唐裕维犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年12月26日起至2023年12月25日止。）本判决为终审判决。审 判 长  伍希永审 判 员  黄校军审 判 员  欧贤志二〇一五年五月二十二日代理书记员  贝江勇附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。