福建省厦门市思明区人民法院刑 事 判 决 书（2014）思刑初字第1495号公诉机关厦门市思明区人民检察院。被告人余鹏翔，化名“余锋”、“余翔”，男，1982年1月13日出生，汉族，大专文化，无业，家住福建省清流县。曾因犯诈骗罪，于2008年10月21日被福州市晋安区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三千元，2010年4月30日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年1月8日被刑事拘留，同年2月14日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。辩护人张霖清，福建旭恒律师事务所律师。辩护人张子辉，福建新世通律师事务所律师。被告人贾冰丽，化名“余雪”、“谢梦思”，女，1989年2月26日出生，汉族，中专文化，无业，居住上海市长宁区，户籍地河南省襄城县。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年1月9日被刑事拘留，同年2月14日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。辩护人杜洲阳，河南国基律师事务所律师。辩护人李文长，福建方威律师事务所律师。厦门市思明区人民检察院以厦思检公刑诉（2014）1652号起诉书指控被告人余鹏翔、贾冰丽犯诈骗罪，于2014年11月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，并公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派检察员江羽佳出庭支持公诉，被告人余鹏翔、贾冰丽及辩护人张霖清、张子辉、杜洲阳、李文长到庭参加诉讼。在审理期间，经公诉机关建议，于2015年2月9日延期审理至2015年3月9日恢复审理。现已审理终结。公诉机关指控，一、共同诈骗部分被告人余鹏翔、贾冰丽共同以非法占有为目的，以谈恋爱、结婚为幌子骗取他人财物共计人民币1863183.88元（以下货币单位均为人民币）。具体事实如下：（一）诈骗曾某丙部分2011年2月，被告人余鹏翔与贾冰丽登记结婚，2011年6月，二人生下一子。2011年5月，被告人余鹏翔在珍爱网注册成为会员，同年8月通过珍爱网与被害人曾某丙结识，并使用“余锋、余翔”的名字，以结婚为名与被害人曾某丙交往。其间，被告人贾冰丽以“余锋”妹妹“余雪”名义与曾某丙交往，骗取曾某丙的信任。自双方交往开始，被告人余鹏翔以需要购买房产、办理预售许可证、接待领导应酬和归还他人钱款等理由，要求曾某丙使用自有资金或者向银行和理财公司贷款、向亲友借款、办理信用卡透支等方式筹措资金，并让被害人曾某丙将名下多张信用卡提供给被告人余鹏翔、贾冰丽使用。余鹏翔还以上述理由向曾某丙的亲友借款，共计骗取被害人曾某丙钱款1563183.88元。（二）诈骗何某部分2011年11月，被告人余鹏翔通过被害人曾某丙认识被害人何某，以办理预售许可证为由向被害人何某“借款”22万元。同年12月27日，又以可以帮忙调换监狱劳动岗位为由，骗取被害人何某亲戚被害人徐某乙5万元。2012年3月14日，被告人余鹏翔再次以帮忙调换监狱劳动岗位为由骗取被害人何某3万元。总共骗取被害人何某30万元。二、被告人余鹏翔单独诈骗部分2013年11月，被告人余鹏翔化名“余翔”与被害人张某乙交往。2013年12月8日，被告人余鹏翔以资金周转需要用钱为由，使用张某乙的中国工商银行卡、中国银行卡共计取现9万元。2013年12月28日，被告人余鹏翔让被害人张某乙将其中国工商银行账户内的28万元转账至其指定的账户。总共骗取被害人张某乙37万元。2014年1月8日，公安人员在上海市抓获被告人余鹏翔、贾冰丽。为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人余鹏翔、贾冰丽，并宣读、出示了二被告人的庭前供述、辩解，被害人曾某丙、何某、张某乙的陈述，证人汪某、吴某、阮某、倪某甲、赖某、王某、翁某等人的证言，提取笔录、扣押物品清单、考勤记录、通联记录、借条、结婚登记证明、死亡证明、录音，银行卡交易明细，到案经过，前科材料，二被告人的户籍信息等证据材料，认为指控的事实清楚、证据确实充分，被告人余鹏翔、贾冰丽的行为构成诈骗罪，数额特别巨大，被告人余鹏翔、贾冰丽共同诈骗部分系共同犯罪，被告人余鹏翔系累犯，提请本院依法惩处。被告人余鹏翔辩称其未实施诈骗，理由：1.其与曾某丙交往过程中，未使用“余翔、余锋”名字，初次见曾某丙即告知真实姓名余鹏翔；2.其于2012年2月份曾交给曾某丙43万元；3.2012年2月，其将50万元现金交付给曾某丙，曾当场出具一张借条；4.其与何某之间交往未涉及金钱，何某钱款汇入的是曾某丙银行账户，与其无关，其只是帮曾某丙偿还何某10万元；5.其仅向张某乙借款35万元，且已归还张某乙7万元，剩余28万元未及归还即被拘留，不应认定其诈骗张某乙。其辩护人辩称指控被告人余鹏翔诈骗的事实不清，证据不足。理由：1.被告人余鹏翔与曾某丙交往，没有充分证据证明其主观上有骗取财产的故意，客观上曾某丙是否被骗取1563183.88元，事实不清，证据不足；2.何某的钱款均汇入曾某丙银行账户，没有直接证据证明该钱款最终为余鹏翔占有使用，指控余鹏翔诈骗何某证据不足；3.被告人余鹏翔与张某乙之间债务系民事纠纷，并非诈骗；4.即便认定余鹏翔构成诈骗罪，则银行利息、滞纳金等不应计入诈骗金额。被告人贾冰丽辩称其未诈骗曾某丙，其行为不构成犯罪。其辩护人辩称：1.被告人贾冰丽主观上没有骗取被害人财物的犯罪动机和非法占有被害人财物的犯罪目的，客观上也未实施诈骗行为，其行为不构成诈骗罪；2.即便被告人余鹏翔构成诈骗罪，被告人贾冰丽与被告人余鹏翔无共同犯罪故意，两被告人无共同犯罪行为，不能认定为共犯；3.如认定贾冰丽构成诈骗，法庭亦应考虑：（1）贾冰丽诈骗被害人曾某丙金额仅应计算余鹏翔以结婚购买婚房为由诈骗曾某丙的钱款，其他事某（2）被害人何某被骗钱款与贾冰丽某（3）犯罪数额应核减利息、手续费、滞纳金、已归还部分不应计入诈骗金额；（4）贾冰丽处于辅助、次要地位，系从犯；（5）被告人贾冰丽平时表现良好，系初犯、偶犯，且在押期间表现良好，被评为文明在押人员，另家中父母年迈、子幼，建议对被告人从宽处罚。经审理查明：一、被告人余鹏翔与贾冰丽共同诈骗事实2011年2月，被告人余鹏翔与贾冰丽登记结婚，2011年6月，二人生下一子。2011年5月，被告人余鹏翔隐瞒已婚事实，以“余锋”之名在婚恋交友网站珍爱网注册成为会员。同年8月，被告人余鹏翔通过珍爱网与被害人曾某丙结识，并使用“余锋、余翔”的名字，以结婚为名与被害人曾某丙交往。其间，被告人贾冰丽以“余锋”妹妹“余雪”名义与被害人曾某丙交往，帮助被告人余鹏翔骗取被害人曾某丙的信任。自双方交往开始，被告人余鹏翔谎称共同购房、办理房产预售许可证、接待领导应酬和归还他人钱款等理由，诱骗被害人曾某丙使用自有资金或者向银行和理财公司贷款、向亲友借款、办理信用卡透支等方式筹措资金，并让被害人曾某丙将名下多张信用卡提供给被告人余鹏翔、贾冰丽使用，共计骗取被害人曾某丙钱款1156477.23元。二、被告人余鹏翔诈骗事实2011年11月，被告人余鹏翔通过被害人曾某丙认识被害人何某，谎称办理房屋预售许可证资金短缺，以“借款”为名骗取被害人何某22万元。同年12月27日，被告人余鹏翔又谎称可帮忙何某亲友调换监狱劳动岗位，骗取被害人何某5万元。2012年1月9日，被告人余鹏翔通过被告人贾冰丽银行账户转账归还何某1万元。2012年3月14日，被告人余鹏翔再次以帮忙调换监狱劳动岗位为由骗取被害人何某3万元。2013年1月21日，被告人余鹏翔父亲余某甲代为偿还被害人何某10万元。2013年11月，被告人余鹏翔化名“余翔”，隐瞒已婚事实，以婚恋为名诱骗被害人张某乙成为其女友，骗取被害人张某乙信任。2013年12月8日，被告人余鹏翔以资金周转需要用钱为由，骗取被害人张某乙9万元；2013年12月28日，被告人余鹏翔又骗取被害人张某乙28万元。2014年1月8日，公安人员在上海市长宁区清溪路288号11栋2号房抓获涉嫌诈骗的被告人余鹏翔，并自被告人余鹏翔处扣缴诺基亚牌1280型手机一部、诺基亚牌1682型手机一部、苹果牌手机一部、戒指二枚、玉佩一块、中国银行卡一张（卡号：45×××71）。2014年1月9日，公安人员在上海市长宁区茅台路600弄26号502房抓获涉嫌诈骗的被告人贾冰丽，并自被告人贾冰丽处扣缴被害人曾某丙身份证一张、谢某身份证一张、谢某工作牌一张，苹果牌手机二部、诺基亚牌手机一部、中国建设银行卡二张（卡号：62×××26、62×××37）。上述事实，有下列经庭审举示、质证的证据证实，本院予以确认：1.被害人曾某丙的陈述及辨认笔录证明：2011年8月份，其通过珍爱网认识自称“余锋”、曾用名“余翔”的余鹏翔，“余锋”自称从事房地产生意；同年8月12日，“余锋”开车来厦门，第一次在思明区海光大厦见面，并同时见到“余锋”的妹妹“余雪”；此后，双方确立恋爱关系；“余锋”又以开发房地产、共同购房结婚等名义先后骗取其钱款，并陈述被骗钱款的具体时间、金额、方式；同时证明余雪即为贾冰丽，贾冰丽故意隐瞒与余鹏翔结婚的事实，与其交往；其于2012年5月才知道“余锋”的真名是余鹏翔，并曾查询“余锋”称要购买的房产仍在房产中介手中，并未出售和预定，同时证明“余锋”称要用于办理房地产预售许可证的钱款被余支付到宁波市江东卡卡汽车公司账户；其与何某系高中同学，关系要好，何某通过其与余鹏翔认识，并知道余是其未婚夫；2011年11月27日左右，余鹏翔以办理预售许可证资金短缺20多万为由，向何某借款22万元，钱款是先转到其工商银行卡上。2.被害人何某的陈述及辨认笔录证明：2011年10月份，曾某丙称其快要结婚了，男朋友是“余锋”，做小型房地产开发；2011年11月底，曾某丙称“余锋”办理预售许可证还差二十多万元；当晚其接到一名自称“余锋”的电话，称办理房地产预售许可证缺资金，希望其帮忙；其遂通过向朋友筹措，共将22万元分两次打给曾某丙工商银行账户；“余锋”第二天即打电话称非常感谢其帮忙；后其多次与“余锋”通电话关注房地产进展，并在交谈中得知余锋与福建省组织部长关系很好，遂想通过“余锋”帮助徐某乙丈夫办理监外执行事宜，并由徐某乙于2012年12月27日向曾某丙工商银行账户汇入5万元；2012年1月9日，因其过年需要，“余锋”汇给其丈夫汪某建设银行账户1万元；2012年3月左右，其催问“余锋”事情进展，“余锋”称还需要3万元，为此其向曾某丙账户汇入3万元（其本人借2万元，徐某乙转账1万元）；并称之所以将钱款汇入曾某丙账户，是因“余锋”提出的，且“余锋”称曾某丙银行卡就在他手上；此后，其多次催讨“余锋”还款，但“余锋”一直未归还；2012年10月，曾某丙告知其通过朋友查询得知“余锋”真名为余鹏翔，“余雪”真名为贾冰丽，二人已结婚；2013年1月，其一家三口到余鹏翔老家清流县找到余鹏翔父母讨回10万元；2013年10月份，其归还徐某乙6万元。3.被害人张某乙的陈述及辨认笔录证明：2013年11月认识自称“余翔”的男子，“余翔”自称从事房地产生意，很有钱，未婚，并追求其，要和其结婚，还允诺赠送保时捷911汽车给她；骗取其信任后，以资金周转困难为由，先后骗取其37万元，并陈述具体被骗钱款的时间、钱款支付方式。4.证人汪某的证言证明：2011年12月，其看到妻子何某钱包内有一张汇给曾某丙20万元的汇款凭证，询问何某后得知，曾某丙的余姓男友，办理房产预售许可证缺20多万元，何某遂向曾某丙账户打入22万元；2011年12月份，其听到何某打电话给小余，问询小余是否认识公检法的人，12月底，何某告诉其，徐某乙转账5万元给小余用于调换服刑岗位，钱款是徐某乙转账到曾某丙账户，当时曾某丙银行卡在“余锋”手上；2012年1月10日，听何某称小余还了1万元到其建设银行卡上；2012年2月24日，其一家人与“余锋”、曾某丙一同吃饭，“余锋”称最迟3月8日会还款，但时间到后仍未归还；2013年1月，其一家人到清流县龙津镇找到余鹏翔父母，讨回10万元。5.证人倪某甲的证言证明：其与曾某丙见过二次面；第一次是余鹏翔骗称曾某丙要购买其二部宝马车，让其到厦门办理手续，其遂驾一部车载余去厦门，并带上闽A×××××和闽A×××××两部车的产权证和行驶证，余拿了两份二手车转让协议书让其签，其中一部车是以周兴和的名字卖给曾的，但实际只是签购车合同，并未真实付款，曾有了购车合同，可以据此向银行贷款；第二次是因其宝马车被周兴和诈骗走，需要曾作证，证明相关宝马车主实际系其本人。曾来福州作笔录时，民警问余鹏翔名字如何写时，曾很吃惊；曾称其表弟姓名为余翔，外号阿翔，而非余鹏翔，其遂觉察曾被骗了，并问曾与余的关系，曾才告诉其是朋友关系，已被余拿走200多万元；其遂带曾到公司，找出余鹏翔租车时留的身份证给曾看，曾回去后，余鹏翔遂打电话来骂其，称其乱讲话，要找其麻烦。6.证人赖某的证言，证明余鹏翔以“余锋”名字与其交往，自称余总，从事房地产开发，有多个名字，并向其承租房屋；余鹏翔称曾某丙要借款，由“余锋”与其联系，后“余锋”代曾某丙归还其借款，并将相关手续拿走；“余锋”称曾某丙是其情人；2013年7、8月份，因余鹏翔调换其房产证，其通过曾某丙才知悉“余锋”真名为余鹏翔。7.证人周某的证言证明：2013年12月28日，小余通过其向毛姐还款30万元，钱款是小余让人分三次转入其个人工商银行账户，其中一笔28万元，另外二笔每笔1万元；小余的妻子是小雪；小余与小雪被抓后，其才知道小余真名是余鹏翔、小雪真名叫贾冰丽，此前听人称小余为“余翔”。8.证人王某的证言证明：余鹏翔自称“余翔”，并让其不要告诉他人真实姓名为余鹏翔；贾冰丽是余鹏翔的妻子，育有一子；余鹏翔带贾冰丽来厦门看病，称贾冰丽系其妹妹，贾冰丽配合余鹏翔，没有让曾某丙知悉二人系夫妻关系；余鹏翔交代其，如曾某丙问及贾冰丽，就说是余鹏翔的妹妹。9.证人翁某的证言，证明余鹏翔自称是做房地产生意的，王某是余鹏翔的司机；2011年9月底，余鹏翔去厦门玩，邀其一同前往；当时开着余鹏翔自称是他自己所有的一辆黑色宝马730，路上余鹏翔交代其如厦门的曾某丙问贾冰丽是谁，让其说是余鹏翔亲妹妹，车上的贾冰丽听了，也没有说话；大约在2011年8、9月，余鹏翔曾让其提供一张银行卡转账，其将同学翁永生银行卡借给余转账十六万元左右，其与翁永生取现后将钱款交给余鹏翔；2012年4、5月份，余鹏翔将其身份证骗走，并谎称丢失，后其发现余鹏翔将其身份证多次用于住宿和乘飞机。10.证人阮某的证言及辨认笔录证明：曾某丙电话称要在罗宾森购房，并同一自称是曾某丙表妹的女子“余雪”与其共同吃饭；“余雪”称其表哥在福州做房地产、开酒店；“余雪”称其在厦门从事投资的表哥帮曾某丙拿到罗宾森房子，内部价只要120万，曾某丙已付了定金；“余雪”电话告知其打算借曾某丙10万买房，并让其帮曾借钱；其介绍曾某丙以房产抵押向洪某借款50万元；经其辨认“余雪”即为贾冰丽。11.证人洪某的证言证明：2011年9月，经阮某介绍，曾某丙以购买罗宾森房屋资金短缺为由，向其贷款50万元，扣除利息2.5万元后，其于2011年9月20日将47.5万元汇入曾某丙招商银行储蓄卡账户；曾某丙在商谈借款时，有带其“表妹”一同前来。12.证人曾某甲、刘某甲、韩某、徐某甲的证言及辨认笔录证明：曾某丙于2011年8月通过网络认识福州男子“余锋”，后发展为男女朋友关系，听闻“余锋”从事房地产生意；“余锋”妹妹是“余雪”；2011年10月2日，四人至福州与“余锋”见过面，并商讨曾某丙与“余锋”的婚事；曾某甲、刘某甲还证明因“余锋”办理预售许可证缺钱，曾某丙提出需要筹借钱款，为此刘某甲借给曾某丙6万元。13.证人曾某乙的证言证明：2011年8月，曾某丙称交了一个做房地产生意的男朋友，后来得知曾的男朋友姓名是“余锋”；曾某丙打电话称购房缺钱，并向其借钱；其遂将一张交通银行信用卡借给曾某丙使用；同年8月22日其发现信用卡在广州市锦泰隆货运服务有限公司刷卡消费5万元；其询问曾某丙，得知该卡系“余锋”去刷卡的。14.证人吴某的证言及辨认笔录证明：2011年9月，曾某丙称要与男友“余锋”要买房，并向其借款5万元；其遂到曾某丙住处察看，见到自称“余雪”的贾冰丽，贾称系曾某丙男友的妹妹，丈夫在国外，哥哥与曾某丙买完二手房要结婚；后其遂借给曾5万元。15.证人张某甲、倪某乙、曹某、艾某、骆向璐、陈某、陈凌波的证言及辨认笔录证明：2011年9月，曾某丙和男友“余锋”在一尊皇牛请大家吃饭、到红馆KTV唱歌；“余锋”自称家在福州，从事房地产生意；并见到“余锋”妹妹“余雪”，并辨认出“余雪”即为贾冰丽。16.证人巫某的证言及辨认笔录证明：曾某丙曾带一女子与其一同吃饭，并介绍该女子找其就诊治疗剖腹产疤痕；曾介绍该女子是其男朋友妹妹，经辨认该女子是贾冰丽。17.证人丁某、罗某、陶某的证言证明：各自认识“余翔”的时间；同时证明“余雪与余翔”以兄妹相称，“余翔”自称是做房产生意，并谎称余鹏翔是其曾用名，“余雪”微信名是天儿；其中丁某和罗某还证明“余雪”谎称贾冰丽是其用于做假护照的假名，后来发现“余雪与余翔”是夫妻关系。18.证人孔某、余某甲的证言证明：其子余鹏翔曾让二人向曾某丙银行账户转款；余鹏翔与贾冰丽是夫妻，育有一子；2013年1月，何某一家三口来清流县，并找到其家中索债，二人给了何某十万元；5月，何某独自又来清流找余鹏翔。19.证人余某乙的证言及辨认笔录证明：其与余鹏翔系兄妹关系，贾冰丽自称“韩雪”；其本人每月收入及个人存款情况，同时证明余鹏翔未给过其钱款，其亦未给过余鹏翔钱款；2013年年中，其母有将几张收条、公证书和一部黑色苹果手机交给其保管；2013年夏天，其母又邮寄给其一些银行账单，委托其保管，其将上述保管的物品提交给公安机关。20.证人刘某乙的证言及辨认笔录证明：2011年冬至2012年3、4月，贾冰丽与曾某丙曾多次一同在思明南路定安夜市购物，贾冰丽称曾某丙为嫂子，自称是曾某丙男友的妹妹。21.证人谢某的证言证明：余鹏翔自称“余翔”，其与余鹏翔交往过程中，身份证被余鹏翔拿走。22证人林某甲的证言及银联POS交易流水证明：福建中房资产管理有限公司的POS机于2012年借给福州市鼓楼区莉得玛莲酒吧使用。23.证人赵某、林某乙的证言及辨认笔录证明：2011年上半年，其经朋友介绍认识余鹏翔，余自称是三明某高官之子；2012年4、5月份，余称朋友曾某丙炒股亏损，透支了银行卡，让其帮忙还款养卡；余持曾某丙多张信用卡来其公司找过其三四次，并见过贾冰丽与余鹏翔一同前来刷卡。24.证人柴某的证言及辨认笔录证明：余鹏翔自称“余翔”，在宁波市江东卡卡汽车经纪有限公司刷卡购买一辆保时捷汽车，贾冰丽曾与“余翔”一同来购车，车辆购买协议是贾冰丽签订的，汽车过户是过给“余翔”的父亲。25.被告人余鹏翔的供述、辩解证明：2011年7月份，因其妻子贾冰丽在清流县坐月子，其遂在珍爱网上注册会员，以网名独家记忆身份结识曾某丙，并通过QQ聊天；2011年底，其使用曾某丙招商银行储蓄卡，刷卡90万元，并使用曾某丙其他几张信用卡，刷卡30多万，在宁波购买了一辆保时捷帕拉梅拉；其通过福州朋友帮助曾某丙养卡；其通过曾某丙认识何某，并与何某一家人在厦门潮福城一起吃过饭，何某有去过其老家找其父母索要22万元，其家人有支付10万元给何某。26.被告人贾冰丽的供述、辩解证明：2011年2月因怀上余鹏翔孩子，遂与余鹏翔结婚；其QQ昵称是天儿；2011年8月份左右，余鹏翔让司机王某载其到厦门，以余鹏翔妹妹“余雪”身份将其介绍与曾某丙，并让其称曾某丙为姐姐；其与曾某丙交往中，谎称其丈夫在美国，并育有一子；曾某丙起初并不知道其与余鹏翔的真实姓名和真实关系；余鹏翔曾拿过曾某丙的东亚银行卡、平安银行卡、工商银行卡，其在余鹏翔钱包内见过，卡上有曾某丙的签名，余鹏翔也将曾某丙的一张银行卡交给其在屈臣氏购买商品；2011年9月份，曾某丙曾将一张银行卡交给其，由其去套现165000元，其根据余鹏翔要求将165000元转账至另一账户，转账手续费由余鹏翔支付；2012年底，余鹏翔让其不要使用原来手机和身份证，并交给其一张谢某的身份证，其通过朋友查询得知本人被上网追逃；同时证明孔某告诉其何某曾上门来讨钱，说是余鹏翔向何某借款未还，后孔有给何某10万元。27.收条证明：何某、汪某于2013年1月21日收到余某甲10万元。28.贷款资料证明：曾某丙分别向东亚银行、平安银行、洪某的理财公司、赖某的福州坚盘典当有限公司借款时间、金额，余鹏翔代为偿还赖某本息的时间、金额。29.指纹考勤制度证明、考勤表证明：曾某丙于2011年8月至2012年10月在厦门市妇幼保健院指纹考勤情况。30.酒店住宿登记资料及POS机消费单证明：名为“余翔”的人员于2012年5月13日入住厦门喜来登酒店，登记身份证号码为××；于2012年2月9日、2月22日、2月29日、3月10日、4月2日、4月8日、5月4日、6月10日入住福州万达威斯汀酒店并刷中国建设银行卡号43×××45＊＊＊＊＊＊4022卡买单；2011年9月11日入住厦门瑞颐大酒店，买单银行卡号为62×××46、43×××95；2012年2月24日入住厦门磐基皇冠假日酒店，买单银行卡号：43×××45＊＊＊＊＊＊4022。31.曾某丙银行账户交易明细证明：曾某丙招商银行、中信银行、东亚银行、中国建设银行、交通银行、平安银行、浦发银行、中国农业银行、中国银行、中国工商银行卡在2011年至2014年1月间的资金交易情况。32.何某银行账户明细，证明何某银行账户资金进出情况。33.张某乙银行账户明细证明：张某乙工商银行账户向周某银行账户转款时间、金额；张某乙工商银行账户（卡号尾数5597）在2013年11月至2014年1月25日交易情况；张某乙中国银行账户（账户号尾数2810）2013年11月25日至2014年1月28日交易情况。34.电子证据检查笔录证明：QQ号为74×××21（百合）与QQ号为32×××89（阿翔）在2011年8月7日至8月24日的聊天记录；证明QQ号为74×××21（百合）与QQ号为39×××56（天儿）在2011年8月15日至10月8日的聊天记录。35.结婚登记审查处理表证明：余鹏翔与贾冰丽于2011年2月11日在清流县登记结婚。36.珍爱网注册信息表证明：余鹏翔使用“余锋”的身份在珍爱网注册时间及最后登录时间，在珍爱网上留的身份证号码、手机号码。37.死亡诊断证明书、户口注销证明证明：2013年7月1日严忠英自缢死亡。38.扣押清单证明：被告人余鹏翔、贾冰丽被扣缴手机等财物的具体情况。39.通话记录证明：用户名为何某的133××××7730的电话号码与139××××0591的号码在2012年6、7、8月间存在频繁通话。40.《刑事判决书》、释放证明证明：被告人余鹏翔曾因犯诈骗罪被判处有期徒刑及其刑满释放时间。此外二被告人的户籍信息证明二被告人的自然身份情况，公安机关出具的抓获经过证明二被告人被抓获的时间、地点等情况。关于被告人余鹏翔是否实施诈骗的问题，经查，被害人曾某丙、何某、张某乙均直接指证余鹏翔使用化名，以结婚交友等名义骗取各被害人信任，再以办理房地产预售证、借款等名义，先后骗取各被害人钱款；证人汪某、吴某、曾某甲、刘某甲、韩某、徐某甲等证人均证明余鹏翔以“余锋”名义与曾某丙交往，并确定男女朋友关系，且余鹏翔自称从事房地产生意，办理房产预售证缺乏资金，佐证了各被害人陈述的二被告人虚构事实，骗取被害人信任的事实；证人赖某的证言亦佐证余鹏翔使用“余锋”名字向其承租房屋事实；被告人贾冰丽的供述证明其与被告人余鹏翔系夫妻关系，但余鹏翔让其以妹妹身份与曾某丙交往，且在交往中谎称其丈夫系在美国，故意隐瞒其与余鹏翔已婚事实，并在余鹏翔的钱包内看见曾某丙多张银行卡，亦证明其曾使用曾某丙信用卡购物，进一步佐证被害人曾某丙与相关证人关于被告人余鹏翔虚构事实骗取被害人曾某丙信任的事实；珍爱网注册信息表佐证了上述证人及被害人所述被告人使用“余锋”名字的事实；被告人余鹏翔的供述亦证明其与贾冰丽系夫妻关系，亦与曾某丙、张某乙发展成婚恋关系，确有向曾某丙、张某乙借款；反观被告人余鹏翔及其辩护人辩称余鹏翔行为不属诈骗的辩解，1.其辩称被害人曾某丙与其第一次见面即知其真实身份，且在第一次见到贾冰丽时已知其与贾冰丽系夫妻关系的辩解，不仅与被害人曾某丙的陈述及上述众多证人证言相矛盾，且与其在珍爱网上注册姓名为“余锋”、未婚的事实相左，其辩解意见亦缺乏证据印证，故其否认以虚假身份与被害人曾某丙交往的辩解，本院不予采信；2.其辩称曾某丙向其借款80万元，并出具二张借条，且现今曾某丙尚欠其钱款。结合在案证据，被害人曾某丙实际获知余鹏翔真实姓名时间应为2012年5月，而借条书写时间落款均在此之前，且借条体现内容均系向被告人余鹏翔借款，结合被告人余鹏翔与被害人曾某丙在出具借条时系“恋爱关系”，故相关借条在缺乏其他证据印证的情况下，不足以证明曾某丙实际存在向余鹏翔借款；其辩称有代被害人曾某丙偿还信用卡、养卡，相应还款金额，公诉机关已从指控金额中予以扣减；3.其辩称何某钱款汇入的是曾某丙账户，其未向何某借款，不仅与被害人曾某丙与被害人何某、汪某等人陈述相左，且无法合理解释客观上存在其通过贾冰丽账户向汪某账户汇入1万元的事实、亦无法解释其在借款期间缘何与何某频繁电话通联，结合银行交易明细所证明的何某汇入曾某丙工商银行卡账户的钱款随即被转到余鹏翔控制的银行卡，并用于在浙江宁波购买汽车等事实，足以认定被害人何某钱款实际获得者系被告人余鹏翔，故其相关辩解及辩护意见，本院不予采信；4.被告人余鹏翔隐瞒其真实身份，及已婚事实，以婚恋为名骗取被害人张某乙信任后向张某乙借巨额钱款，在其既无固定收入，又大肆赌博挥霍，并无实际还款能力情况下，可以认定其蓄意诈骗，被告人余鹏翔及其辩护人辩称未诈骗张某乙，仅系民间借贷的意见，本院不予支持；综上，本院认为被告人余鹏翔虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款的事实足以认定。关于被告人贾冰丽是否参与诈骗曾某丙的问题，经查：被害人曾某丙的陈述直接指证贾冰丽化名“余雪”，以“余锋”妹妹身份与其交往，故意隐瞒贾冰丽与余鹏翔已成婚的事实，同时曾某丙亦证明在余鹏翔骗取其钱款过程中，贾冰丽亦有帮助余鹏翔转账；证人刘某乙佐证贾冰丽自称曾某丙男朋友妹妹，与曾某丙共同逛街，证人吴某亦佐证贾冰丽自称“余雪”，系曾某丙男友的妹妹，丈夫在国外，哥哥与曾某丙买完二手房要结婚；证人阮某的证言亦证明贾冰丽自称“余雪”，同时证明“余雪”曾电话告知打算借给曾某丙10万元买房，并让其帮曾某丙借钱；上述证人证言与被害人陈述可以相互印证被告人贾冰丽明知其丈夫余鹏翔与曾某丙以谈婚论嫁进行交往，却使用虚假的“余雪”姓名，假冒余鹏翔妹妹与被害人曾某丙交往，并帮助曾某丙转账、借款，为被告人余鹏翔骗取被害人曾某丙的信任和钱款推波助澜，足以认定被告人贾冰丽与被告人余鹏翔存在共同诈骗的故意和行为；反观被告人贾冰丽及其辩护人辩称其对余鹏翔诈骗曾某丙钱款不知情，没有共同犯罪故意的辩解与上述在案证据相悖，不足采信。关于被告人贾冰丽是否参与诈骗何某，经查，被害人何某的陈述及证人汪某的证言均未指证贾冰丽参与实施诈骗行为，被告人贾冰丽亦供称从未与何某见面，对何某被骗钱款事宜并不知情，在案证据不足以指证被告人贾冰丽参与余鹏翔对何某的诈骗；故公诉机关对贾冰丽共同诈骗何某的指控，本院不予支持，被告人及辩护人相关辩解和辩护意见，本院予以采纳。关于本案诈骗的金额认定问题，经查，1、诈骗曾某丙的钱款金额，公诉机关根据被害人曾某丙的陈述及其银行卡资金交易明细的收支，扣除余鹏翔案发前偿还曾某丙钱款金额，确定指控金额，指控金额中包含曾某丙贷款利息、信用卡透支所产生手续费、利息、滞纳金等，本院认为相关利息、费用虽然系被害人曾某丙的经济损失，但被告人余鹏翔对该部分钱款，并无非法占有目的，也未实际取得该部分钱款，故对此相关的利息、手续费、滞纳金应从诈骗金额中扣除，曾某丙被骗金额应认定为共计1156477.23元；2.诈骗何某的金额。被害人何某、曾某丙的陈述及证人汪某的证言可以相互印证何某被余鹏翔以借为名骗取钱款30万元具体经过，在何某、汪某的催讨下，余鹏翔及其家人先后偿还11万元；通话记录证明何某与余鹏翔多次电话通联，可以佐证何某陈述因借款与余鹏翔多次通话的情况；曾某丙银行账户交易明细证明何某通过银行转账先后汇入相应账户的时间、金额，结合曾某丙与何某的陈述，可以确定上述钱款最终系由被告人余鹏翔占有使用；证人余某甲、孔某的证言及收条、银行账户交易明细可以相佐证余鹏翔及其父母已归还何某11万元具体事实；综上，鉴于上述11万元系案发前归还，不宜认定被告人余鹏翔主观上具有非法占有该11万元，应从指控的诈骗金额中扣除。3.诈骗张某乙的金额。被害人张某乙的陈述直接证明被骗钱款的时间、金额；银行账户交易明细证明张某乙银行账户钱款资金支出情况，佐证张某乙关于其钱款被骗数额；反观被告人余鹏翔的辩解，其通过妹妹归还张某乙钱款7万余元，未得到其妹的印证，相反，其妹余某乙的证言反映其与余鹏翔并未存在钱款往来，银行账户交易明细亦未有体现，故本院认为被告人余鹏翔对该起诈骗金额的辩解意见，不足采信。关于被告人贾冰丽是否应认定从犯的问题，经查，被告人贾冰丽在余鹏翔实施诈骗曾某丙时，其作用主要是帮助余鹏翔骗取曾某丙的信任，同时帮助余锋从曾某丙处获取部分钱款，在诈骗过程中起辅助、次要作用，应认定为从犯，辩护人相关辩护意见可予采纳。本院认为，被告人余鹏翔、贾冰丽共同或单独以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱款，其中余鹏翔诈骗金额为1716477.23元，贾冰丽诈骗金额为1156477.23元，均属数额特别巨大，二被告人行为已构成诈骗罪，二被告人共同诈骗部分，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人余鹏翔在共同诈骗中起主要作用，系主犯；被告人贾冰丽系在共同诈骗中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚，综合考量被告人贾冰丽在本案中实际作用及实际获利，以及其家庭情况和在羁押期间的表现，故本院决定对被告人贾冰丽减轻处罚；被告人余鹏翔曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑刑罚之罪，系累犯，又多次诈骗，应予从重处罚。另应责令被告人余鹏翔、贾冰丽共同或单独退赔被害人的经济损失，扣押在案的被害人财物予以发还，二被告人被扣押的个人财物予以拍卖折抵退赔款。据此，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十五条第一款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人余鹏翔犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年九个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月8日起至2027年10月7日止；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）二、被告人贾冰丽犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月9日起至2021年1月8日止；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）三、责令被告人余鹏翔、贾冰丽共同退赔被害人曾某丙经济损失人民币1156477.23元；责令被告人余鹏翔退赔被害人何某经济损失人民币190000元，退赔被害人张某乙经济损失人民币370000元；扣押在案的诺基亚牌手机二部、苹果牌手机三部、戒指二枚、玉佩一块予以拍卖，折抵退赔款，按比例发还各被害人，不足部分由二被告人继续退赔。四、扣押在案的曾某丙、谢某身份证各一张、谢某工作牌一张分别发还被害人曾某丙、谢某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  董琪璞代理审判员  汪漳龙人民陪审员  程祖家二〇一五年五月二十九日代书 记员  蔡春娟附件一：本案所适用的法律《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪除外。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。