四川省成都市龙泉驿区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）川0112刑初676号 公诉机关成都市龙泉驿区人民检察院。 被告人高文华，女，1970年7月20日出生，汉族，大专文化，户籍所在地成都市龙泉驿区。2016年12月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2017年1月20日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人刘晓东，四川索正律师事务所律师。 被告人栗萍，女，1974年3月26日出生，汉族，高中文化，户籍所在地成都市武侯区。2016年12月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2017年1月20日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人白强、杨爽，四川明炬律师事务所律师。 被告人朱兴国，女，1962年9月22日出生，汉族，初中文化，户籍所在地成都市龙泉驿区。2017年3月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。 辩护人童娟，四川明炬（龙泉驿）律师事务所律师。 成都市龙泉驿区人民检察院以成龙检刑检刑诉［2017］683号起诉书指控被告人高文华犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、被告人栗萍、朱兴国犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月8日向本院提起公诉。审理过程中，成都市龙泉驿区人民检察院以成龙检刑检刑变诉[2018]7号变更起诉决定书变更起诉。本院受理后，组成合议庭，公开开庭进行了审理。成都市龙泉驿区人民检察院指派检察员马汪璐出庭支持公诉，被告人高文华及其辩护人刘晓东、被告人栗萍及其辩护人白强、杨爽、被告人朱兴国及其辩护人童娟到庭参加诉讼。本案经过两次延期审理，经成都市中级人民法院批准，延长审理期限三个月，经院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 公诉机关指控，2010年被告人栗萍以北京汇利宝公司开发的景缘汇项目名义，未经中国人员银行批准，以高额返利为引诱，在位于双流兴雄投资管理咨询公司处，向社会公开宣传，与不特定对象签订借款担保合同，承诺一定期限内还本付息。2011年被告人高文华和张某3（另案处理）在栗萍处投资项目获利后，被栗萍发展成为经纪人。2012年高文华便帮助栗萍以景缘汇的名义用上述方式在龙泉驿区向社会不特定对象集资并从中提成。2013年至2014年期间，高文华又将张某3（另案处理）、被告人朱兴国等人吸收为经纪人，并与张某3、朱兴国、陈宏（在逃）等人共同继续非法吸收公众存款，所收取投资者的30474850元资金投资款均转到栗萍控制的银行账户，之后栗萍再将投资者的返利和高文华的提成费用转回高文华，由高文华向投资者支付本金和利息。经审计，该阶段现查明高文华吸收公众存款对象59人，金额共计14420000元。 2014年6月，被告人栗萍告知高文华独立与北京总公司单独联系，之后的投资款不再上缴，直接用于支付之前投资者的利息。被告人高文华在明知所吸收的款项未用于所承诺的经营活动，且系通过借新还旧的方式归还本息，仍继续对外公开宣传景缘汇项目，并吸收公众存款。2014年12月开始，高文华对外公开宣传全柜项目，利用全柜项目的名义对外吸收投资款；2015年3月份开始，高文华对外公开宣传民富通项目，并以民富通的名义对外吸收公众存款；2015年8月，高文华接汇利宝公司的通知后，与投资人签订转股协议，将之前投资景缘汇、民富通项目的投资款置换为全柜股权，并要求转股人员资金不符合要求的补缴资金，之后仍继续对外公开宣传，以购买全柜股权以及个人借款的名义对外吸收公众存款。2014年6月至2016年6月期间，高文华所吸收的投资款均被用于归还投资人的返利以及自己购买车子、房产等个人开支使用。经审计，该阶段高文华吸收公众存款对象286人，金额共计55765043元，给投资人造成损失34904174.2元。 被告人朱兴国明知高文华在向社会不特定多数人集资，还积极进行对外宣传、介绍集资等方式帮助高文华非法集资，并按照4%的比例收取高额返点费作为报酬，经审计，朱兴国吸收公众存款对象7人，金额共计6933000元，向投资人返还本息合计341800元，造成损失合计3515000元。 被告人高文华、栗萍于2016年12月20日到成都市公安局龙泉驿区分局自动投案，朱兴国2017年3月7日到成都市公安局龙泉驿区分局自动投案。 公安机关已依法对高文华利用集资款购买的八套房产进行查封，对栗萍名下的二套房产、一个车位进位查封，对朱兴国名下的一套房产、一套商铺进行查封。 公诉机关认为，被告人栗萍、高文华、朱兴国非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告人高文华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人栗萍、高文华、朱兴国在非法吸收公众存款罪，栗萍、高文华起主要作用，为主犯，被告人朱兴国在参与的犯罪事实中起次要作用，为从犯；高文华、朱兴国案发后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首；被告人高文华犯数罪，应并罚，建议以非法吸收公众存款罪判处高文华有期徒刑五至六年，并处罚金，以集资诈骗罪判处有期徒刑十四至十五年，并处罚金，数罪并罚建议执行有期徒刑十五至十六年，并处罚金；以非法吸收公众存款罪判处栗萍有期徒刑五至六年，并处罚金；以非法吸收公众存款罪判处朱兴国有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金。 被告人高文华对2014年6月前的事实认定为非法吸收公众存无异议，对2014年6月后事实定性为集资诈骗罪有异议，认为自己并没有占有的故意，其行为已应属于非法吸收公众存款罪，其查获的八套房产的房屋购买款项并不是吸收的款项；其辩护人认为全案应定性为非法吸收公众存款，是因为前后项目的主体均相同，而非新项目，涉案中的借款部分，属民事纠纷，不应当计入涉案金额。 被告人栗萍对指控基本事实无异议；其辩护人认为，栗萍的涉案金额应为12410000元，而不是指控的14420000元，被告人栗萍在2014年6月后主动退出该活动，庭审中自愿认罪，请求对其从轻判处。 被告人朱兴国对指控介绍7人参与投资的事实无异议，但认为7人投资的款项自己并没有全部从中抽取“返点费”，应以抽取“返点费”对应的资金计算涉案金额；其辩护人认为，涉案金额应按照4%的“返点费”对应的投资金额计算朱兴国的涉案金额，朱兴国有自首行为，系从犯，本应也是投资的受害人，请求对其从轻判处。 庭审中，公诉机关出示了以下证据材料： 1、受案登记表，立案决定书，证实，2016年11月8日，黄丽川到区分局经侦大队报案，2016年12月20日，区分局以高文华等人涉嫌犯非法吸收公众存款罪立案侦查。 2、到案经过3份，证实，高文华、栗萍、朱兴国分别系电话通知后到案。 3、高文华、栗萍、朱兴国的人口详细信息，证实，高文华、栗萍、朱兴国分别于1970年7月20日、1974年3月26日、1962年9月22日出生等身份情况。 4、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书，批准逮捕决定书，逮捕证，逮捕通知书，取保候审决定书，取保候审保证书等程序性法律文书，证实，2016年12月21日，高文华、栗萍因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2017年1月20日被逮捕；2017年3月7日，朱兴国因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。 5、涉案公司注册的相关登记资料 （1）、北京华展广告传播有限公司（以下简称“华展公司”）的工商注册资料，证实，北京千子坊造型设计有限公司于2010年成立，股东霍玉山、朱鹏飞（均出资1.5万元），法定代表人霍玉山；2013年7月1日，公司召开股东会，股东变更为林臣、赵某；2013年8月12日，经核准公司名称变更为北京华展昆泰展览有限公司，赵某为执行董事；2014年2月18日，公司增加注册资本为100万元，其中林臣出资20万元，赵某出资80万元；2014年8月18日，注册资本为300万元，林臣、赵某均为150万元；2014年11月27日，公司名称变更为“华展公司”，赵某将150万元出资转让给赵立福，公司住所为北京丰台区。 （2）、北京汇利宝投资控股有限公司（以下简称“汇利宝公司”）的工商注册资料，证实，2012年12月31日，北京中宇思源投资有限公司预先核准企业名称，股东为北京富国天成商贸有限公司、北京信达国科投资管理公司，2013年6月4日，公司变更为“汇利宝公司”，原公司股东变更为徐娟（1000万）、赵某（9000万）；2014年7月30日，徐娟将出资款转让给李春林，赵某将其中的7000万转让给精彩世界有限公司，1000万元转让李春林；2014年9月2日，李春林转让给1000万元给邓湖海，1000万元转让给赵某，精彩世界有限公司将7000万元转给赵某，邓湖海为执行董海；2015年11月30日，刘洪为执行董事。该公司从成立之日起未办理统计登记证。 （3）、北京中投信达投资担保有限公司(以下简称“中投信达公司”)的工商注册资料，证实，北京利久广泰商贸有限公司于2012年7月2日成立，股东为李洁、翟孝军（各出资5万），2012年7月27日，增加新股东北京广和昌运投资管理有限公司（出资9990万元），2013年7月9日变更为“中投信达公司”，杨敏、陶军斌分别替代翟孝军、李洁，法定代表人杨敏；2016年5月10日，杨敏、陶军斌分别将持有货币出资共转让给鲍薇（唯一股东）；2016年6月20日，鲍薇转出资转让给刘臣。其中，杨敏的通信地址为北京海淀区五道口东升园华清嘉园13号楼1A、1B、1C华清园招待所429室。 （4）、中财今运(北京)资产管理有限公司（以下简称“中财今运公司”）的工商注册资料，证实，“中财今运公司”于2013年6月20日成立，汪定代表人李帅，注册资本3万元，2013年7月26日，注册资本为10000万元，2013年7月31日，法定代表人为黄燕，武汉时代景缘酒店理有公司、武汉宝汇通资产管理有限公司成为公司新股东；2016年3月9日，经北京市工商行政管理局四城分局核准，“中财金运公司”变更为中企恒富（北京）资产管理有限公司，姜一涛为执董事。 （5）、北京全柜科技有限公司（以下简称“北京全柜公司”）的工商注册登记相关资料，证实，“北京全柜公司”于2014年9月17日成立，（法人独资）独资有限公司，股东为“汇利宝公司”，法定代表人王某，经营范围包括租赁储物柜，2015年7月17日法定代表人为赵某。2016年3月29日，“汇利宝”将其股权转让给陈开勇，陈开勇担任公司执行董事职务，免去赵某的执行董事职位，2016年5月30日，陈开勇将股权转让给黄燕、杨敏，解除陈开勇的经理职务。 （6）、四川全柜科技有限公司（以下简称“四川全柜公司”）的工商注册登记相关资料，证实，2014年12月15日，“四川全柜公司”成立，股东为“北京全柜公司”和黄伟平，法定代表人黄伟平，住所地为成都市武候区少陵路245号1层217号，经营范围为包括销售保管箱。2016年3月1日，法定代表人由黄伟平变为李相平。 （7）、成都兴雄投资管理咨询有限公司(以下简称“兴雄公司”)的工商登记注册资料，证实，“兴雄公司”于2012年3月27日成立，注册资本3万元，法定代表人王华元，股东是王华元（出资2.4万元）和栗萍（出资0.6万元），经营项目为投资管理咨询，位于双流县东升街道顺城街26号弘民商业广场1A2-3号。 （8）、成都欣鑫悦华电子商务有限公司（以下简称“欣鑫悦华公司”）的工商注册资料，证实，2012年2月，“欣鑫悦华肥司”成立，注册资本3万元，法定代表人为高文华，股东为陈某、高文华、张秋娟、严某、李某3，租用龙泉驿区航天北路183号房间。2015年1月19日，高文华、陈某为股东。2015年6月26日公司经营范围中储物柜。 6、北京公司的成立及运营相关证据材料 （1）、证人汤某的证言，载明，我是“乾源江富”有限责任公司的员工，帮人注册公司、办理股权转让等公司业务。2016年年初，我接到赵某的电话说有几家公司要转让股权（就是卖公司），问我有没有人接手。当时有风声说北京不能注册投资类公司，我觉得可以做，赵某把包括“中财金运”（北京）资产管理有限公司在内的五个公司名字提供给我，我把信息就挂在“58同城”、ＱＱ群等信息网上，等接手股权的单位或个人。 2016年3月初左右，“李某1”联系我，说想收购“中财金运公司”，并还询问了公司情况。后我去赵某处拿了公司的账本，李某1对这家公司进行了查账，提出要见该公司的实际控制人。后赵某联系到了“黄燕”。确认转让意向，一个月后我们完成了将“中财金运公司”的股权转让至李某1、姜一涛、姜一波、代军。收购价是19万。包括手续费收购印花税6万，赵某收了3.5万，我所在的“乾源汇富”公司收取了9.5万。“中财金运公司”的前大股东叫黄燕，他全权委托赵某办理转让事谊。 （2）、证人李某1的证言，载明，中企恒富（北京）资产管理有限公司是我姜一涛、姜一波、代军在2016年3月份代军通过委托名为“乾源汇富”咨询公司购买的。购买之前名为“中财今运公司”。我们以19万总价完成收购，名字现变变更为中企恒富（北京）资产管理有限公司，新公司刚刚成立，有员工25人，在正常生产经营中。我们是找中间人代办的，我不认识出售人。购买公司时，出了一个免责条款，约定变更之前公司出的事我们不负责任。 （3）、李某1的相关材料24页（委托收购股权合同，“中财今运公司”的股东会决义，股权转让协议，名称变更通知，中企恒富资产管理有限公司的营业执照，公司章程），载明，“中财今运公司”第一次、第二次股东会决议、执行董事决定，“中财今运公司”新一任股东为姜一涛、姜一波、代军、李某1，解聘黄燕经理职务。2016年2月18日，姜一涛委托“乾源汇富”（北京）咨询顾问有限公司办理“中财今运”（北京）资产管理有限公司股权变更事宜，2016年3月9日北京工商行政管理局西城分局出具的“中财今运”变更为中企恒富（北京）资产管理公司，法定代表人为姜一涛，经营范围为房地产开发、资产管理、经济贸易咨询等。 （4）、证人李某2的证言，证实，北京“百星天天酒店”位于北京丰台区，酒店有个编号为8230的房间，用于客人住宿。我在此期间已经工作过几年了，该房间除了用于客住外其余没有另外用途，也没听老板说过。 （5）、证人孙某的证言，载明，华清园招待所位于北京海淀区。招待所只有两层，没有429房号，没有人在这里办工，都是临时住宿。 （6）、证人张某1的证言，载明，我是北京朝阳区四环中路82号金长安大厦物业客服主管。该栋楼分为Ａ、Ｂ、Ｃ座，产权由国锐公司持有，我所在的物业公司是国锐公司旗下的分公司。2013年该大厦3座15层1801号在2013以前被“北京全柜”承租过。 （7）、金长安大厦物业租赁合同等相关资料，载明，2014年10月15日至2016年9月14日，承租方为“北京全柜”（法定代表人为王某）于承租北京市朝阳区东四环中路82号金长安大厦Ｃ-1801。 （8）、证人史某的证言，证实，“中财今运公司”、“汇利宝公司”和“北京全柜公司”只是公司名称不一样，实际上是一批人开设的公司。公司老板是陈开勇，邓湖海是执行总裁，下设技术、行政、财物、业务部门，财务是赵某对陈开勇、邓海湖负责。我刚到“中财今运公司”，公司推广的“民富通”项目，2014年改为开展推广快递柜业务。 我兼职出纳的时候，开了个人银行卡给公司使用。2016年初，听说公司没有盈利，大家都离开公司了。 （9）、证人赵某的证言，证实，我帮人做公司工商注册、变更等业务。2009年，陈开勇有一注册的公司需要转让，我帮他完成了转让。之后，陈开勇的公司注册、变更等事情都是我做。我帮他办理过“汇利宝公司”、“中财今运公司”、“景缘汇”酒店管理等公司业务。除了“北京全柜公司”、“景缘汇”酒店管理公司有实际办公地点，其他都是皮包公司，没有实际办公地。“北京全柜公司”是经营快递柜，我不知道具体什么模式。民富通的业务我也不知道。2015年7月，陈开勇让我担任“全柜公司”的法定代表人，说王某不好控制，我还把银行卡给陈开勇用。 （10）、证人王某的证言，载明，2013年底，我到“中财今运公司”上班，担任公司品牌部主管，负责公司宣传册的设计制作和快递柜的推广。公司经营“民富通”和“全柜”项目。 “中财今运公司”和“北京全柜公司”的管理层基本一样，老板是陈开勇，公司没有董事会，执行总裁是邓湖海，财务部负责人是赵某。2015年底，公司工资都不能按时发放，房租也无法支付。陈开勇也联系不上了。 “民富通”的经营模式是“中财今运公司”通过发展客户，让客户充值成为公司会员，会员到公司合作的加盟商家可以进行消费。客户充值后，公司定期向会员返券，券可当现金在联盟商家使用，比例为3%。 “全柜”的运营模式是公司把快递柜铺设在社区，找客户购买快递柜的经营权，客户购买后可以按时取得收益。“中财今运”公司和“北京全柜公司”没有固定资产，资产只有快递柜。“民富通”会员和购买“全柜”的客户转变为北京全柜科技公司股权的事，是陈开勇、邓湖海安排的。2015年8、9月份，邓湖海安排我们做公司股权证，由渠道部下发。 我担任公司法定代表人是陈开勇让我去的，我还是管理公司品牌部。具体发展会员充值和发展客户认购快递柜都是各分部进行推广，总公司只是做技术和品牌研发。总公司召集各地分部的负责人到北京开会，进行项目推广的培训。成都的负责人是陈军、刘某。 （11）、证人竹成雷的证言，载明，2007年9月18日，郫县唐昌镇人民政府与四川兴西源置业有限公司签署了“村庄整治合作协议”，我是四川兴西源置业有限公司西镇项目负责人，公司参与整治面积26亩。项目立项时为川欧香小镇，我们自行改为西镇项目，政府行文都是以欧香小镇。该项目于2009年由我公司开发，2011年建成。该小镇建成后因为土地问题产权没办下来，公司就决定将在西镇上修好的房子租赁出去。2012年10月份，经中介公司介绍，我在西镇见到了陈开勇和肖梦娟，他们说是他们是杭州浙江利兴实业投资有限公司的，说想租下来养老，谈好180万一年，租期10年。协议于2012年11月26日签订，公司法人代表张卫和该公司四川项目负责人肖梦娟和杭州浙江利兴实业投资有限公司法人王文奇一起鉴定的协议。他们按租期支付了两年，2014年底陈开勇介绍我认识了陈军，后来项目就是陈军负责。2015年因没有支付租金，12月份终止了合同。他们把我们项目租赁下来后还进行了装修，装修成酒店，接待客户使用，据他们说装修花了1000多万。 西镇项目与“汇利宝公司”、“中财今运公司”、“北京全柜公司”、“华展公司”、“四川全柜公司”没有任何关系。 （12）、竹成雷提供的唐昌镇欧香小镇形成的原因、四川兴西源置业有限公司的营业执照、物业租赁合同，与竹成雷的证言内容一致。 7、与高文华、陈宏相关的证据材料、 （1）、证人陈某（高文华之子）的证言，载明，高文华是经营“欣鑫悦华公司”，公司做物流和一些投资理财生意。公司有两个项目，一个叫“民富通”，后来叫“全柜”。“民富通”和“全柜”项目的经营模式就是投钱买快递柜子，然后每个月返利，投资金额1万起，月息刚开始高，能达到2.5%，后面只有百分之一点几，到期还本。投资款开始去北京了，后来两年前北京公司发批文，要她自负盈亏，以后公司解决还本。 投资款是陈宏在管理，合同上写的是高文华的名字。只要有钱都可以投，不针对特定对象。“民富通”项目在财经版杂志打过广告。高文华每年都要去北京两三次开会。 高文华和我名下都有多处房产，我名下还有轿车。2012年，高文华购买了“汇丽丁香”的房子，40多平，50多万，首付8万元，刷高文华的卡。2013年购买了成都市东大路“天誉小区”180平的房子，付全款260万元，最大的付款刷的也是高文华的卡。2013年，陈宏在“加州新城”购买79平的房子，高文华在“第九空间”购买一套房子。2014年或2015年，我在武侯三环路购买奥迪Q7，72万元，按揭，高文华刷卡，因还不起款，把车卖了还款。我名下有4套房子，购房时有些是自己刷卡支付的，有些是高文华、陈宏的卡。其中汇丽丁香的房子是自己支付的；天誉花园刷卡人除卡本人要签字外，刷卡人也要签字；第九层空间是高文华帮我买的商铺；三盛都会城是我以我的名义帮我外婆购买的。 （2）、证人谢某的证言，载明，2015年2月，我在“欣鑫悦华公司”上班，高文华是公司老板也是实际控制人，她和陈宏负责经营，我和周姐负责打杂，2016年2月，我辞职。该公司经营的是“全柜”产品，就是招揽投资者到她那里买柜子，以售后返租金的形式回报给投资者，客户给钱和签合同都是高文华和陈宏管理。办公室有个农行ｐｏｓ机，投资者相关数据资料都是在高文华和陈宏那里保管。 我上班后，高文华送我到成都金沙那边的万瑞中心（“全柜”四川二分部、负责人是陈军），给我们讲课的是男的，不记得名字。我去学习后就按照高文华的要求向投资介绍，有时也拿一些宣传单宣传。高文华后拿回来一个ppt文件，回来以后由我给他们讲解。高文华公司还有一个投影仪，放一些从“优酷”上面找的视频，视频的内容都是一些电视台（南充电视台、重庆有个地方频道）的采访，说是邮递柜方便，前景好，也说明他们也确实在实际经营这个柜子生意。 （3）、证人严某的证言，载明，2012年，高文华找到我，说要办一个公司需要股东，我拿了身份证复印件给她，之后我、高文华、张秋娟一起去中国银行办理了“欣鑫悦华公司”的对公账户。公司实际经营人是高文华和陈宏，股东有我、张秋娟、陈鑫、高文华、李某3。 （4）、证人李某3的证言，载明，高文华与我以前是同事，我和“欣鑫悦华公司”没有任何关系，不知道为何成为该公司股东，但我借身份证给高文华用过。2015年3月高文华找我借钱，我没有现金，就把四张信用卡借给她。后听人说，高文华的公司搞了个“全柜”的物流储存东西的项目。 （5）、证人周某的证言，证实，2014年到高文华公司帮忙，当时另有一名工作人员谢河彬（主要操作电脑），另外开了张农行卡给高文华用于返利用。 （6）、证人高某1的证言，证实，周某办了卡给高文华使用，高文华也让自己办了几张信用卡给她使用。 （7）、证人高某2的证言，证实，2014年10月，在七里坪以高静的名义购买了房（分期付款），我没有给开发商钱款，都是高文华在支付。 8、与栗萍有关的证据材料 （1）、证人郭某的证言，载明，2010年，我在成都高升桥公交站附近一个公司上班，公司有个叫“华鑫矿业”的项目该公司负责人是陈开勇。期间。陈开勇安排我办理过一张建设银行卡，一张农业银行卡，卡号网上银行、短信、我将密码一并交予他，农行卡号62×××11之前是陈开勇使用，后来我离职时他把卡还给我，现在我使用，我那卡时卡内已经没有钱了。“华鑫矿业”项目就是投资人拿钱去投资，每月可以领取收益，栗萍、肖梦娟是陈开勇的业务员，他们经常来公司找陈开勇，还带投资人来公司投资宣传，给投资人讲解。后来听说栗萍、肖梦娟都分别去租用办公地点，开始各自发展投资人投资。 （2）、证人李某4的证言，载明，2012年9月份，我通过网上招聘应聘至栗萍的投资公司担当总经理。公司地点在成都双流人民法院对面的二楼，经营模式是拉人来投资浙江那边养老项目，投资人签一年合同，约定月息三分、四分不等，到期还本。另外公司还有一些宣传资料、视频之类的。我在职期间负责公司全面事务，同时也承担一些业务员的工作，帮助拉一些投资者，赚取提成。后来因为和栗萍意见不合，我干了两个月就没干了。栗萍请了一个叫袁某的男子管财务，所有钱最终都流向他指定的账户，有一个小女子负责前台，高文华是业务员，她的业绩很好，拉来的投资金额比别人多。大部分业务员都是通过亲朋好友口口相传介绍过来，只要有钱都可以投资，没有人群限制。栗萍公司的老板叫陈开勇 （3）、证人张某2的证言，载明，2013年2月，我到栗萍的公司担任前台接待，还有个“袁哥”负责收发合同、整理资料，栗萍的公司主要推出的“景缘汇”、“民富通”两个投资项目，投资人可以得到一些购物卡、消费卡之类的。2013年3、4月，栗萍安排我去农业银行、工商银行、建设银行分别办理了叁张银行卡交给他。高文华经常来与栗萍讨论业务。 （4）、证人袁某的证言，载明，2011年，我到栗萍位于双流法院对面的“兴雄公司”上班，负责接待工作，收发合同，收取投资款等行政事宜。公司实际控制人是栗萍，其他员工分别是接待张某2、副总李某4（只上了几个月）。公司主要经营业务就是代理投资，发展投资人投资到公司的一些项目，当时公司主要向投资人介绍“华鑫矿业”、“景缘汇”，投资这些项目每月大致可以获取4％的利息，要签订投资合同，有投资人来，我、李某4、张某2还有栗萍就给投资人宣讲这些投资项目，这些项目是栗萍引进的，具体项目的事情和如何开展工作也是栗萍给我们讲的。宣传资料都是栗萍提供。公司通过现金、ＰＯＳ机方式收取投资款。我和张某2的农行卡都交给栗萍，她平时操作我们银行账户，因为她是老板，她安排我们新办几张银行卡交给她使用。我办理农行卡连同密码一起交给栗萍的，另外栗萍还用过我身份证，用于干什么我不清楚，后来还给我了。我办理给栗萍的银行卡，后来她还给我，并叫我去注销。收取投资款都是在栗萍那里。 感觉高文华与栗萍的合作伙伴，因为高文华经常来公司找栗萍，经常交流投资项目，还从公司拿走很多投资合同。 9、其余有关证据材料 （1）、证人李某5的证言，证实，其现在的身份证是2008年办理的，但我之前的身份证遗失了（2011年时还未到期）。曾在农行至今办理过一张卡（6228480460496929718），用于缴纳养老保险，对农行其他账户（6228480462002022319）并不知情，不认识栗萍和高文华，也没到投资公司投资过。 （2）、成都市公安局经济犯罪侦查支队成公经[2017]2号文件，载明，“全柜”公司，全称为北京全柜科技有限公司，实际控制人陈开勇，2012年，陈开勇为进行非法行为，在蓉发展陈军（四川全柜科持有限公司实际控制人）、栗萍等为代理人，以投资北京景缘汇酒店投资管理有限公司所谓的“景缘汇”项目的名义非法集资。2013年，全柜北京总部陈开勇推销“民富通”项目，以此替代“景缘汇”项目。2015年，北京总部推出“全柜柜机”售后返租和北京全柜科技有限公司股权两年到期双倍回购的“全柜”项目进行非法集资。栗萍分部，负责人为栗萍，以双流区、龙泉驿区为主要片区，因“民富通”项目结束后退出，由下线业务员高文华、陈宏接手继续经营。 （3）、涉案人员陈军的供述，证实，陈开勇为“中财今运公司”的老板，负责整个项目的运作，“中财今运公司”和“北京全柜公司”实际上为一个公司，由陈开勇总体负责，投资款也是交给陈开勇。栗萍参与了前期的“民富通”项目，高文华参与了“民富通”和“全柜”项目。 （4）、证人刘某的证言，证实，2012、213年开始投资景缘汇，2015年左右成立了民富通1分部，我作为负责人。我认识栗萍是很早在做花香一号项目时，当时是在郫县开会，栗萍因投资项目发展好作为被表彰对象上台发言。之后项目变成“景缘汇”，栗萍也是在做这个项目。公司开会时，栗萍都在，她负责双流的客户。栗萍是属于经纪人级别的，负责收取下面客户投资款和发放返利，后来“民富通”有了分部的说法后，栗萍就是分部的负责人。栗萍2014年就退出了，没有做“全柜”项目。 （5）、证人张某3的证言，证实，2010年通过栗萍开始投资项目，栗萍向其宣传项目，栗萍还请投资人吃饭，由于其拉入的投资者较少，故将其安排在高文华手下，帮助高文华负责仁寿方面的投资者。张某3将投资者的投资款打入高文华的账户，获得投资返利。 （6）、张某3对栗萍和高文华的辨认笔录。 （7）、投资人石安琼、罗碧华提供的微信截图，证实，陈宏于2015年1月11日至2015年3月期间，陈宏发布的有关于全柜和民富通的宣传信息和广告，以及鼓励投资者投资的信息。 10、被告人的供述和辩解及被告人提交的相关资料， （1）、被告人高文华的供述和辩解，证实，其于2012年开始，在栗萍的带领下，向其朋友等人宣传北京汇利宝集团旅游项目，组织投资者投资，签订《借款合同》并从中获取提成。2012年12月后，高文华与投资者签订《消费合同》，投资项目变为民富通、景缘汇，其收取投资款的提成后，将投资款打至栗萍的账户。2014年4月至6月，高文华独立衔接北京总公司，并用新吸纳的投资款支付之前投资者的利息。2014年12月，总公司开发“全柜”项目，高文华利用“全柜”项目，对外吸收资金，并将吸收的400万元打至陈军账户，400万元支付民富通、景缘汇的月息。2015年3月15日，任命高文华处为“民富通”项目成都23分部。2015年7月，总公司发布置换股权的通告，投资人（除“全柜”外）全部转股。后期，高文华为支付投资者利息，向他人借款，其宣传途径是给投资人看统一格式的宣传资料，并且通过推介会的方式讲解宣传，口头宣讲，认为公司的项目是真的，但不了解公司是否具备从事吸收公众存款业务的资格。陈宏、陈某名下的房产为是用自己的钱和投资人的投资款购买的。栗萍系民富通第7分部的负责人，在高文华独立后离开的。 （2）、高文华提交的材料，证实，“全柜公司”在对外宣传并吸收投资款；“中财今运公司”出具调整民富通四川地区业务的通知决定，将自2015年7月10日起调整四川地区民富通项目的运行，公司将不再受理新会员的业务申请，各业务机构要做好新老业务交替工作；2015年6月3日起对民富通会员协议充值卡持有者进行股权置换，置换股权的范围为民富通预存额度剩余的现金价值部分，以返代金券部分不计入在内。剩余现金价值即余额部分置换。第一个月1:1；第二个月1:0.9；第三个月1:0.8；第四个月1:0.7（余额与股权的比率）。所置换股权三年内不参与股权交易的，可享受每年8%-12%的企业分红，三年内参与交易的不享受企业分红，如三年内公司未上市，所持股权企业将统一回购。置换股权信息上报公司备案，由公司统一签发《内部股权代持证》，此通告最终解释权归“中财今运公司”所有。置换清算工作时以2015年6月1日起执行，月底截止。公司对现有民富通会员协议充值卡持有者以自愿原则进行股权置换。高文华于2014年12月至2015年7月之间与北京方面的部分QQ聊天记录，沟通关于合同递交和返还的问题；高文华电脑内的账本记录反映投资人的姓名和投资转股状况，记账本记录了投资人投资的时间、投资的项目和投资的金额。有“景缘汇”、“民富通”、“全柜”项目的投资情况，但无转股情况和转股补缴金额的情况。 （3）、被告人栗萍的供述与辩解，栗萍在侦查阶段认可其2011年一直跟着肖梦娟在做华兴矿业项目，但没有通过“景缘汇”、“民富通”项目向公众吸纳存款，其银行卡内与高文华大额的资金往来是因为肖梦娟在使用其银行卡，高文华都是与肖梦娟有业务往来。具体内容为，我和王华元合伙注册了“兴雄公司”，我是股东，地址在双流，公司是通过朋友口口相传来融资，融资经营行为没有取得国家许可。双流只是一个咨询点，肖梦娟安排我们接待下来咨询投资的客户，我是负责华兴矿业项目，肖总负责“景缘汇”、“民富通”项目。双流的员工是我招的，工资也是肖梦娟通过我支付给员工，我让员工办的卡，但是都是肖总授意的，卡收上去也是肖总在用，我2013年底就辞职了。2014年3月，肖梦娟任命我为民富通第7分部的负责人是她自己安排的，我没有答应也没有做过这些投资。2012年左右高文华在我们营业点投资，后面也作为我们业务员了。到我们业务点投资的人不固定，哪里的人都有。业务点不收取投资，要投资都到肖梦娟那里投。我没有使用过张某2、袁某等人的银行卡。2013年至2014年我和高文华等人乘坐飞机前往北京、郑州等地有些是公司搞活动、开会让我去耍，我没有管投资项目的事情。高文华带人到双流来投资景缘汇、民富通时，是我出面接待的，但都是聊天，投资项目的事情我都不知道。 （4）、被告人朱兴国的供述和辩解，载明，我2011年3月左右在高文华处投资民富通，第一次投了2万元，给的现金，之后都是在高文华处投资。总共投入景缘汇、民富通、“全柜”及“全柜”股权总共186万，收回108.43万，亏损77.57万元。参加过在简阳、郫县的“全柜”项目推广会，任何人都可以到高文华那里去投资，高文华那里没有国家相关投资的许可。我在高文华的公司属于经纪人，介绍了10个人左右投资，我记得是廖晓飞、阎晓玲、廖红、刘素珍、张小萍、胡俊芳,我介绍他人投资有提成，最开始是按照4%提成的，后来有2%或者3%，高文华就打2000、3000、5000、10000不等的钱到我的工行卡上，我介绍的人都拿了提成，拿了多少我不记得了，我拿的提成又投到高文华那里去了。我介绍的人投资是分多次投的，这些人第一次通过我进行了投资，钱我是要提成的，但是我不清楚他们具体投入了多少。但是陈宏偶尔会向我卡上打上几千块钱。我也问过陈宏是什么钱，陈宏喊我拿着就是了。 （5）、涉案人员陈宏的供述和辩解，载明，其与高文华系夫妻。2012年左右，高文华注册了“欣鑫悦华公司”。2015年9月，我退休后到高文华的公司帮忙。2015年之前，高文华在“中财今运公司”“民富通”项目做代理人，主要是帮投资人保单，挣取佣金。 公司的业务有几种，第一是投资“全柜”公司的产品；第二种是“民富通”项目，项目投资人投资款转到全柜公司购买全贵公司的股权，这部分转股权之后就没有支付利息；第三种是借款（分三类），一类是“民富通”项目不愿意转“全柜”公司股权的人，高文华就把这部分人的投资款转为借款，以高文华的名义写借款收据，并且高文华自己支付1.2-2%的月利息。第二类就是公司为了支付大量投资人的利息，找老百姓借的钱，有几十个出借人，金额300、400万。第三类就是先购买全柜公司股权的人后来不愿意，就将投资款转为借款，这部分人股权转借款之后支付大概1.2%月利息，只有4个人，金额15万。 “民富通”项目是一个投资返利的项目，她之前在双流做，后来将高文华从双流分出来单独搞龙泉分部。这个项目没有产品，有时返利，有时返券。“民富通”吸收的几千万大部分交给栗萍，交了几百万给陈军，还退还了“民富通”投资人的本金和“全柜”公司股权，还有就是支付投资人利息。 高文华负责制作报单、返利，我按照表格在电脑上转账。龙泉高文华负责“民富通”和“全柜”，她的上级是陈军，高文华没独立前都是把钱交给栗萍的。两个项目都是中财金运（北京）资产管理有限公司的项目，运作规则都是中财金运制定，我们执行。但公司具体情况我不知道。 最开始我们收到投资款都交到栗萍、陈军处，他们直接给投资人返利，2015年变成将投资款返到高文华处，然后高文华返到投资人手里，2015年中财金运公司就发通知，停止支付四川地区的利息，至2015年8月后我们就没收到过一分钱的返利。当时她名下已经发展了300、400人，至少5000万投资款，每月需支付利息70-80万。至2015年8月高文华以个人名义向投资人借钱（大概30、40人，金额700、800万），后向投资人支付利息，还有劝一部份“民富通”投资人将投资钱转到“全柜”公司股权。我们对外借款都是以个人名义，以1.2-2%的不等的利息借款。当时我们没有偿还能力，盼“中财金运公司”算账后给我们钱。我们大概持续了9个月，到2016年6月支撑不下去了没有返利。另外我还请了周某、谢某帮忙发展投资人。 11、投资者报案登记表、投资人陈述及提交的相关资料，项目投资登记表，股权投资情况登记表，证实，每一名投资者投资返利情况，具体内容如下: （1）、投资人刘咏梅的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、借据、股权证、认购租赁信息表、工商银行卡明细、会员卡、会员卡销售合同书），证实，2014年6月前投资15万元，收回143600元，2014年6月后投资20万元，收回103400元。 （2）、投资人王琼的陈述及提交的相资料（支付宝转账电子回单、身份证复印件、收据、购买信息表、工商与银业银行卡明细），证实，2015年4月后，投资12万元，收回10500元，转股补交450元。 （3）、投资人向素梅的陈述及提交的相关资料（收据、农业银行卡明细），证实，2015年3月，投资4万元，收回11200元。 （4）、投资人雷碧清的陈述（陈敬育代）及提交的相关资料（收据、租赁购买信息表、中国银行卡明细），证实，2016年1月，投资5万元，收回1万元。2016年3月，以借款的名义投资2万元，返利850元。 （5）、投资人龙素英的陈述及提交的相关资料（收据、身份证复印件、邮政银行卡明细、借据)，证实，2015年6月后，投资6万元，收回2800元，购买新股22000元。2016年以“借款”的名义投资4万元，收回4500元。 （6）、投资人明中玉的陈述及提交的相关资料（身份证复印件，会员卡，收据、农业银行卡明细，借据)，证实，2015年3月后，投资8万元，收回53900元，购买股权9万元。另借款名义投资10万元，返利9000元。 （7）、投资人高立伟的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、工商银行卡明细，借款20万元的相关资料），证实，2015年7月4日，以转账的方式将10万给了高文华，但在7月31日转成股权。另外以“借款”名义投资20万元，收回37000元。 （8、）投资人林宇昕（雷永菊代）的陈述及提交的相关资料（建设工商银行卡明细、购买租赁信息表、身份证复印件），证实，2016年6月5日，雷永菊以林宇昕的名义，投资了6万元。 （9、）投资人雷永菊的陈述及提交的相关资料（工商银行明细、购买信息表、租赁信息表、股权证、身份证复印件），证实，2016年1月后，投资8万元，返利16000元，后出资6万元购买股权。 （10）、投资人殷得顺的陈述及提交的相关资料（收据、股权证、农业银行卡明细），证实，2014年11月后，投资7万元，收回25900元，转股补交6000元。 （11）、投资人徐思琼的陈述及提交的相关资料（农业银行卡明细、收据），证实，2015年3月后，投资7万元，收回28500元，转股补交5000元。 （12）、投资人罗碧华的陈述及提交的相关资料（与陈宏等人的“微信”群聊天记录，工商银行明细，身份证复印件、收据、手写的明细），证实，2015年3月后，投资5万元，收回6300元，转股补交2540元。2016年3月，以借款的形式借给了陈宏1万元，收回600元。 （13）、投资人晏小英的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、农业银行卡明细），证实，2015年2月后，投资5万元，收回1400元，转股补交1400元。 （14）、投资人辛红的陈述及提交的相关资料（股权证1张）、证实，2016年1月，购买了2万元的股权。 （15）、投资人张维淑的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、民富通会员卡、收据、农业银行卡明细），证实，2015年3月，投资7万元，收回19600元。 （16）、投资人王燕萍、黄孝荣的陈述及提交的相关资料（收据、身份证复印件、股权证，购买信息表，租赁信息表，农业工商等银行卡明细），证实，其于2014年8月后，投资15万元，收回57900元，转股补交26620元，以黄孝荣的名义购买股权55000元。 （17）、投资人王国华的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收借据、中国银行卡明细），证实，2015年7月，购买了7万元的股权，收回1400元；9月借款3万元给陈宏，收回3600元。 （18）、投资人陈祖怀的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、租赁购买信息表各、工商银行卡明细），证实，2015年5月后，借给陈宏135000元，收回24700元，2016年1月，投资5万元在“全柜”项目，收回7500元。 （19）、投资人郑海英的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、股权证、农业工商银行卡明细），证实，2014年8月后，投资59万，返利248500元，转股补交9万。 （20）、投资人王茹萍的陈述及其提交的相关资料（身份证复印件、收据、购买租赁信息表、工商银行卡明细），证实，2016年1月，投资5万元，返利1万元，后借给陈宏5万元，返款5000元。 （21）、投资人王凤丽的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、农业银行卡明细），证实，2014年8月后，投资2万，返利15400元，转股补交17400元，借款2万元给高文华，收回1500元。 （22）、投资人黄玲玲的陈述及提交的相关资料（农业银行卡明细、民富通会员卡、收借据、股权证），证实，2014年8月后，投资14万，返利35800元，转股补交17800元。 （23）、投资人张国荣的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、中国银行卡明细），证实，2014年8月后，投资7万，返利78600元，转股补交36900元。2016年5月，借款给陈宏3万元，收回2400元。 （24）、投资人徐延频的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据，农业银行卡明细），证实，2015年3月后，投资16万，返利106800元。 （25）、投资人赵玉兰的陈述及提交的相关资料（身份证复印件，收据），证实，2015年6月后，投资42000元购买股权。 （26）、投资人盛玉琼的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据），证实，2015年7月后，投资11000元购买股权。 （27）、投资人李琴的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、工商银行卡明细，租赁信息表、认购信息表），证实，2016年1月，投资4万元，返利2000元。 （28）、投资人杨小凤的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据，中国银行卡明细），证实，2015年7月，以1万元购买“全柜”科技股权；2016年1月，以借款的形式投资了1万元，收回750元。 （29）、投资人刘春平的陈述及提交的相关资料（身份证复印件，收据），证实，2016年1月，投资4000元购买股权。 （30）、投资人廖淑君的陈述及提交的相交资料（股权证、收据、工商银行凭证、身份证复印件、农业银行卡明细），证实，2014年8月后，投资25万元，返利183000元，转股补交43000元。 （31）、投资人张晓敏的陈述及提交的相交资料（会员卡、收借据、股权证、农业银行卡明细、身份证复印件），证实，2014年1月，投资10万元，返利136000元；2014年12月后，共投资55万元，返利107850元。 （32）、投资人辛玲的陈述及提交的相交资料（收据、农业与工商银行卡明细、购买信息表、租赁信息表），证实，2014年6月后，投资23万元，返利204100元，以7万元购买股权。 （33）、投资人李雷英的陈述及提交的相关资料（购买信息表、租赁信息表、股权证张、身份证复印件、收据、农业建设工商银行卡明细清单），证实，2015年3月后，投资35万元，返利88500元。 （34)、投资人邹帮清的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、预备记名股东权证、收据、农业银行卡明细），证实，2015年1月后，投资39.7万元，返利94500元，购买新股5万元。 （35)、投资人石安琼的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收借据、农业工商银行卡明细），证实，2014年11月后，投资17万元，返利54600元；2016年3月，陈宏向我借了7万元，返利9800元（借款返利审计无）。 （36）、投资人陈文炳的陈述及提交的相关资料（农业银行卡明细、蒋小勤的中国银行汇兑支付凭证及明细），证实，2015年2月，通过朱兴国的介绍，投资68万元，返利15.05万元。 （37）、投资人张益碧的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、租赁信息表、购买信息表、工商银行卡明细），证实，2015年12月，投资5万元，返利1万元。 （38）、投资人张能金的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、农业银行卡明细、股权转让协议、股权证），证实，2015年5月，投资2万元，返利1400元，转股补交3000元，从王彦芳处以12000元转1万股的股权（审计与事实不符）。 （39）、投资人白世琼的陈述及提交的相关资料（股权证、收据、农业银行卡明细），证实，2013年8月，投资6万元，10月投资11万元，2014年2月投资5万元，2014年8月后，投资32万元，共收回364900元，借款天天息29万元。 （40）、投资人何忠碧的陈述及提交的相交资料（农业银行卡明细、收据），证实，2015年4月后，投资4万元，返利7000元，转股补交5000元。 （41）、投资人何全源的陈述及提交的相关资料（收据、农业银行卡明细），证实，2015年1月后，投资9万元，返利72500元。 （42）、投资人赵小君的陈述及提交的相关资料的（身份证复印件、农业工商银行卡明细、借据、收据、购买信息表、租赁信息表、股权证），证实，2014年10月后，投资27万元，返利100600元。 （43）、投资人黄素珍的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、农业银行卡明细），证实，2014年3月，投资20万元，共返利272000元；2015年3月投资10万元，返利1万元。 （44）、投资人李俊杰的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、租赁认购信息表、工商银行卡交易明细清单），证实，2016年1月，投资2万元，返利600元。 （45）、投资人李美清、王明宪（李美清代）的陈述及提交的相关资料（身份证复印件，收据），证实，2014年12月后，王明宪在陈宏处投资6万元，返利27300元；李美清投资8万元，返息33600元，借款6万元，返利62860元。 （46）、投资人邢京梅的陈述及提交相关资料（身份证复印件、收据、农业银行卡明细），证实，2015年3月后，投资5万元，返利9100元，转股补交700元。 （47）、投资人程光伟的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、农业银行卡明细），证实，2015年5月7日，投资29400元，返利4200元。 （48）、投资人杨丽珍的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据），证实，2015年3月，投资11万元，返利30800元。 （49）、投资人陈国琼的陈述及提交的相关资料（农业银行卡、会员卡、购买租赁信息表、股权证），证实，2014年4月15日，投资1万元，返利3600元，2015年4月后，投资30万元，返利81600元。 （50）、投资人米小红的陈述及提交的相关资料（收借据），证实，2015年4月后，投资5万元，返利7000元，后转股时补交7000元，购买股权2万元。 （51）、投资人刘兴建的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、工商银行卡明细），证实，2015年2月，投资12万元，返利33600元，退款6474元。 （52）、投资人蒲恩荣的陈述及提交的相关资料（股权证、借据、中国银行卡明细），证实，2015年3月5日，以邓安均的名义投资3万元，返利8400元，转股时补交了6000元。2015年11月，借给陈宏6万元，返利6300元。 （53）、投资人曾洁英、段翔译（曾洁英代）的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、曾洁英、段翊译的农业银行卡明细），证实，2014年6月前，投资了16万元，收回146800元；2014年6月后投资28万元，返利219800元，转股补交3万元，2015年3月，以段翔译的名义投资2万元，返利5600元。 （54）、投资人陈丽的陈述及提交的相关资料（股权证、预备记名股东权证、租赁信息表、购买信息表、农业与邮政银行卡明细、借条、借据、陈丽的股权证、陈俊宇股权证），证实，2014年6月前，共8次投资50万元，返利362000元；2014年6月，共投资150万元，返利647100元，退2万元，5万元购买股权。 （55）、投资人蒲恩秀的陈述及提交的相关资料(身份证复印件、股权证、收据张、成都农商银行个人业务凭证、购买、租赁信息表、工商银行明细)，证实，通过朱兴国的介绍，2015年5月在高文华投资了3万，返利2100元；25日，以10万元卖了快递柜子，返利16000元，9月25日，以23万元购了股权。 （56）、投资人于洲的陈述及提交的相关资料（关于集团项目股权上市的说明，市场会员协议置换股权的通告，收据、借据，建设银行卡明细），证实，2014年6月前，以借款名义给陈宏20万，收回222000元。2015年3月后，投资13万元，返利48300元。 （57）、投资人阎晓玲的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、收据、银行转账及明细），证实，通过朱兴国的介绍，2015年2月，投资82万元，返利13.65万元，退款5万元。 （58）、投资人唐艳的陈述及提交的相关资料（会员卡销售合同书、农业银行卡明细），证实，2014年5月25日，投资“景缘汇”5万，返利49000元，2014年6月后投资15万元，返利114100元。 （59）、投资人廖中荣的陈述及提交的相关资料（农业银行卡明细、收借据），证实，2015年4月，投资7万元，返利68600元，借款7万元，返利11200元。 （60）、投资人刘素贞的陈述及提交的相关资料（股权证、购买信息表、租赁信息表），证实，通过朱兴国的介绍2014年6月之前投资41万元，收回171600元；2014年6月后投资143万，收回1152500元。 （61）、投资人邢红梅的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、农业银行卡明细），证实，2015年4月，投资5万元，返利10500元，另外陈宏在2015年4月15日向我的账号转款2100元（转款2100元鉴定意见未认定） （62）、投资人刘英的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、农业与工商银行卡明细），证实，2015年2月后，投资35万元，返利53500元，转股补交28000元，后退款4万元。 （63）、投资人吴瑛的陈述及提交的相关资料（承诺书、收据、股权证、农业银行卡明细、身份证复印件），证实，2014年6月前，投资16万元，返利84400元，2014年6月后投资16万元，返利165900元，转股补交15870元，购股10万元。 （64）、投资人李桂琼(李秀芝代）的陈述及提交的相关资料（李桂琼的身份证复印件，委托书、收据，股权证，工商银行卡明细），证实，2015年3月，李桂琼投资5万元，返利6000元。 （65）、投资人蒋娟的陈述及提交的相关资料（农行与工行的银行卡明细、身份证复印件、收据、手写的明细、购买租赁信息表各1张），证实，2014年6月前，投资7万元，返利97600元；2014年6月后，投资16万元，返利82000元，转股补交20600元。 （66）、投资人任小梅的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、购买租赁信息表、市场会员协议置换股权的通告、工商银行卡明细），证实，2014年6月前，投资62万元，返利843200元；2016年6月后投资488000元，返利177400元。 （67）、投资人李岸琴、陈启平（李岸琴代）的陈述及提交的相关资料（股权证、预备记名股东权证、身份证复印件、农业银行卡明细、陈启平的农业与工商银行卡明细），证实，2014年6月前，投资111万元，返利552600元；2014年6月后，投资68万元，返利470800元，转股补交13万元，购买10万元股权；陈启平投资13万元，返利99400元。 （68）、投资人柏素华的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、农业银行卡明细），证实，2014年6月后，其投资13万元，共收回72599.2元，借款4万，返利5400元。 （69）、投资人楚晓兰的陈述及提交的相关资料（认购租赁信息表、会员卡、会员卡销售合同书、农业银行卡明细），证实，其通过赵明琼认识，投资了14元，共收到34800元的返利(银行明细显示)，另外有2264元。（返利审计为27800元） （70）、投资人谭飞的陈述及提交的相关资料(身份证复印件、预备记名股东权证、股权证、工商银行卡明细)，证实，2015年4月，通过朱兴国的介绍，共投资了20万元，其中共收到返利25000元，第一次转股时，补交了5000元，另外，以5万元购买“全柜”股权。 （71）、投资人高凤兰的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、股权证、农业银行卡明细），证实，证实，2014年6月前，投资75万元，返利876000元；2014年6月后，投资103.4万元，返利905300元，转股补交167100元。 （72）、投资人胡俊芳的陈述及提交的相关资料（身份证复印件，股权证），证实，其通过朱兴国的介绍，2015年7月，在高文华处以4万元购买了“全柜股权”。 （73）、投资人吴忠的陈述及提交的相关资料（农业银行卡明细、身份证复印件、收据），证实，2015年4月，投资3万元在“民富通”项目，返利6300元，另外退了1330元。 （74）、投资人易安杰的陈述及提交的相关资料（收据、股权证、媒体墙租赁信息、媒体墙认购信息表、农业与工商银行卡明细），证实，2014年5月15日，投资5万元，返利6000元，2014年月后投资8万元，返利59666.4元，转股补交1700元。 （75）、投资人葛桂英的陈述及提交的相关资料（股权证、收据、农业银行卡明细），证实，2014年4月5日，投资5万元，返利18000元，2015年2月后，投资4万元，返利35124.22元，转股补交7000元，购买6万元新股。 （76）、投资人田秀丽的陈述及提交的相关资料（股权证、收据），证实，2015年6月，投资2万元。 （77）、投资人尹秀华的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据），证实，2016年，投资3万元，返利2200元。 （78）、投资人张红罡的陈述及提交的相关资料（农业银行卡明细、身份证复印件、股权证），证实，2014年9月后，其在高文华处投资90万元，返利405300元，转股补交2000元，借款16万元给陈宏，收回金额163200元。 （79）、投资人张小平的陈述及提交的相关资料（26页包括手写的明细材料、身份证复印件、租赁购买信息表、农业工商银行卡明细），证实，2013年8月，其在高文华投资20万元、返回146000元；2014年7月后，共投资49万元，返利380200元，退款10万元。 （80）、投资人熊永兴的陈述及提交的相关资料（股权证、购买信息表、租赁信息表、农业银行卡明细），证实，2014年3月，其在陈宏处投资20万元，返利72000元；2015年后投资39万元，返利191189.5元。 （81）、投资人马玲的陈述及提交的相关资料（(身份证复印件、收据、股权证、购买信息表、租赁信息表、农业与工商银行卡交易明细），证实，2014年5月，其在陈宏处投资5万元，返利30500元，2014年9月，在陈宏处投资30万元，返利149300元。 （82）、投资人罗玲的陈述及提交的相关资料（股权证、农业与工商银行卡交易明细，收据及清费明细），证实，2014年6月前，其在高文华处投资11万元，返利78100元，后投资92万元，返利355600元。借款105941元，收回14100元。 （83）、投资人李萍的陈述及提交的相关资料（收据、股权证、农业银行卡明细，借据及银行明细），证实，2014年3月，其在陈宏处投资6万元，返利27000元，6月投资10万元，返利36000元，转股补交16000元。另外，借款给12万元，收回15200元。 （84）、投资人程伟生的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、农业银行卡明细、合同书、民富通会员卡、认购信息表、租赁信息表、借据，工商银行卡明细），证实，2015年1月后，投资30万元，返利59600元。 （85）、投资人熊英（候宣）的陈述及提交的相关资料（熊英、候宣、何波的身份证复印件、收据），证实，2015年1月后，投资16.8万元。 （86）、投资人左超的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据），证实，2015年6月后，投资8.06万元。 （87）、投资人郑庆碧的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、购买租赁机柜信息表、收据、工商银行卡明细），证实，2016年4月27日投资2万元，返利400元，5月27日投资5万元，返利2000元。 （88）投资人杜成梅、胡柳林的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、中国与农业银行卡明细、购买租赁机柜信息表、工商农业银行卡明细、杜成梅手写的返利明细），证实，2015年后，两人在陈宏处投资投资41万元，收回74100元，转股补缴8万元，借款给陈宏40万元，后转成股权。 （89）、投资人苏德武的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、收据、农业银行卡明细、个人投资明细），证实，2015年4月，其在高文华、陈宏处投资12万元，返利25200元；2016年5月在陈宏处投资8万元，返利6400元，转股补交460元（8万元的返利鉴定为12400元） （90）、投资人唐春艳的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、购买租赁协议信息表、农业银行卡明细，收据），证实，2015年4月后，投资20元，返利19500元，转股补交24450元。 （91）、投资人唐永菊的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、租赁信息表、待持股权证、农业工商银行卡明细、收据），证实，2015年3月后，投资10元，返37000元，转股补交3500元，购股244000元。 （92）、投资人李某3玉的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、李某3玉的农业银行卡明细），证实，2015年6月，投资4万元，返利2800元。 （93）、投资人赵柱碧的陈述及提交的相关资料（收据、工商银行卡明细），证实，2015年6、7月，分两次借款给陈宏46000元，没有分到利息，2016年1月，在陈宏处投资3万元，返利3000元。 （94）、投资人陈庆银的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据1张、农业银行卡明细）、证实，2013年10月，其在高文华处投资5万元，返利24000元，2014年10月，投资5万元，返利41300元，转股补交3000元。 （95）、投资人冯岩的陈述（闫慧卿代）及提交的相交资料（冯岩的农业银行卡明细、收据2张），证实，2015年5月后，在高文华、陈宏处投资5万元，返利10500元，购股1万元。 （96）、投资人刘斌的陈述及提交的相关资料（收据2张、农业银行卡明细），证实，2014年9月后，共投资36万元，返利308000元，转股补交400元。 （97）、投资人白文秀的陈述及提交的相关资料（农业银行卡明细、身份证复印件、股权证1张，欠条），证实，2015年5月，共投资8万元，返利50520元，购股10万元，赵明琼退了1万元（鉴定未扣除）。 （98）、投资人孙中萍的陈述及提交的相关资料（购买信息表1张、石安琼的农业银行卡明细、工商银行卡明细），证实，2016年4月，投资5万元，返利7500元。 （99）、投资人李秀芝的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、股权证、工商银行卡明细），证实，2015年后，投资22.7万元，返利34400元，2015年8月31日，汪广群以1万元购股（鉴定为本人）。 （100）、投资人熊林英的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、借据、工商农业银行卡明细），证实，2015年4月，投资10万元，返利21000元，转股时退了几百元（鉴定未认定）。 （101）、投资人刘映婷的陈述及提交的相关资料（收据3张、会员卡1张、农业工商银行卡明细），证实，2015年4月，投资5万元，返利10500元，转股补缴500元，购股2万元。 （101）投资张文金的陈述及提交的相关资料（身份证复印件，收据、农业银行卡明细），证实，2014年11月后，共投资9万元，返利44100元，转股补交15000元。 （102）、投资人武中秀的陈述及提交的相关资料（收据、身份证复印件、工商银行卡明细），证实，2015年3月后，投资2万元，返利4200元，转股补交17200元，购股44000元。 （103）、投资人樊先杰的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、工商银行卡明细），证实，2015年3月，投资5万元，返利7500元，转股补交7500元。 （104）、投资人杨汉江的陈述及提交的相关资料（收据1张、身份证复印件、农业银行卡明细），证实，2015年3月，投资5万元，返利10500元，转股补交300多元。 （105）投资人赵丽霞的陈述及提交的相关资料（农业银行卡明细、收据、身份证复印件），证实，2014年8月，投资5万元，返利13750元，转股补交1万元。 （106）、投资人黄琼华的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收借据、农业银行卡明细），证实，2015年3月，投资5万元，返利14000元，转股补交7600元。 （107）、投资人肖文琼的陈述及提交的相关资料（收据、身份证复印件、工商银行卡明细），证实，2015年3月，投资2万元，返利5600元，转股补交6000多元。 （108）、投资人陈亚军的陈述及提交的相关资料（收据、农业银行卡明细），证实，2013年11月，投资5万元，返利18000元，拿回2万元，2015年3月，投资2万元，返利19600元，转股补交17540元。 （109）、投资人杨文京的陈述及提交的相关资料（智能终端购买信息表、租赁信息表、股权证、景缘汇销售合同书，民富通代金券、农业银行卡明细），证实，2015年1月后，共投资44万元，收回金额72850元，转股补缴53450元。 （110）、投资人谢春于及刘德军、莫迎花（谢春于代）的陈述及提交的相关资料（莫迎花、刘德军的身份证复印件，委托书2份及其他资料等39页），证实，谢春于2014年6月前，借款7万元，返利92220元；2015年，谢春于投资15万，返利83100元，转股补交3510元，刘德军投资63万元（其中一笔50万只转了48万元），返利467948.4元；莫迎花投资10万元，返利75748.6元，刘德军借款54.2万元，返利102500元。 （111）、投资人李方国的陈述及提交的相关资料（承诺、中国银行明细、认购信息表、租赁信息表），证实，2015年2月，投资2万元，返利600元，2016年1月，投资10万元，返利2万元。 （112）、投资人李永胜的陈述（李永淑代）及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、收据、农业银行卡明细、委托书），证实，2015年后，李永胜投资42万元，返利95050元。 （113）、投资人朱朝英的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据2张、农业银行卡交易明细清单），证实，2014年7月后，共投资15万元，返利62300元。 （114）、投资人陈素珍的陈述及提交的相关资料（收借据、身份证复印件、租赁信息表、农业银行卡明细），证实，2014年6月前，投资14万元，返利66600元，2014年6月后，投资20万元，返利119900元，转股补交6000元。 （115）、投资人王泽洪的陈述及提交的相关资料（收据、身份证复印件、农业银行卡明细），证实，2014年6月前，投资5万元，返利18000元；2014年6月后，投资10万元，返利47250元。 （116）、投资人李平菊的陈述及提交的相关资料（收借据、农业银行卡明细、邓泽高投资的收据、邓泽高的农业银行卡明细)，证实，2015年5月后，李平菊，邓泽高共投资6万元，返利7800元，转股补交49466元。 （117）、投资人张峥嵘的陈述及提交的相关资料（收据、购买信息表、租赁信息表、工商银行卡明细），证实，2016年2月，投资5万元，返利8000元。 （118)、投资人周仕艳的陈述及提交的相关资料（身份证复印件，收据、农业银行卡明细），证实，2015年1月后，共投资6万元，返利21700元，转股补交5000元，购股22500元。 （119）、投资人李维莉的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据），证实，2015年，投资3万元，返利3200元，转股补交98000元。 （120）投资人李晓丽的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、农业与交通银行卡明细、股权证），证实，2015年后，共投资15万元，返利42000元。 （121）、投资人席洪礼的陈述及提交的相关资料（收据1张、承诺书1份、农业银行卡明细），证实，2015年，投资6万元，返利14700元，2014年4月，借了2万元给赵明琼（鉴定为高文华）。 （122）、投资人许启云的陈述及提交的相关资料（收据、股权证、身份证复印件、工商农业银行卡明细），证实，2014年4月，投资12万元，返利40100元，2016年1月，投资5万元，返利1万，转股补交33000元，2016年2月借款2万元，返利1600元。 （123）、投资人蒋丽芳的陈述及提交的相关资料（借条、股权证、蒋丽芳的收入证、农业银行卡明细），证实，2015年3月后，其投资19万元，返利153975元，转股补交7000元、购股1万元。 （124）、投资人李永光的陈述(李永淑代)及提交的相关资料（李永光农业银行卡明细、李永光的身份证复印件、委托书），证实，2015年3月，投资4万元，返利11200元，转股补交80元。 （125）、投资人姜惠敏的陈述及提交的相关资料（股权证1张、农业银行卡明细），证实，2015年3月后，共投资27万元，返利35800元，转股补交6000元。 （126）、投资人胡定国的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证1张、农业银行卡明细），证实，2015年5月，投资14万元，返利19600元。 （127）、投资人陈江的陈述及提交的相关资料（收据、农业银行卡明细），证实，2014年7月后，共投资12万元，返利38700元（审计为58700元），退款57580元。 （128）、投资人田文碧的陈述及提交的相关资料（收据、身份证复印件、农业银行卡明细），证实，2016年6月，投资2万元，返利1200元。 （129）、投资人唐玲的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据1张、农业银行卡明细），证实，2015年1月，投资1万元，返利1500元。 （130）、投资人李红的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据1张），证实，2015年7月，投资2万元。 （131）、投资人沈冬梅的陈述及提交的相交资料（身份证复印件、认购信息表、租赁信息表、借据、工商银行卡明细），证实，2016年2月，投资7万元，返利2800元，2016年3月借款5.5万元，返利1980元。（借款部分，审计认定95000元，返利4380元）。 （132）、投资人刘湘辉的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据，农业银行卡明细），证实，2015年4月后，共投资7万元，返利51400元，购股3万元，借款5万元。 （133）、投资人李俊芬的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、农业及工商银行明细），证实，2014年9月后，投资15万元，返利51300元（包括2800元）。（审计对返利中的2800元没有认定）。 （134）、投资人邹正蓉的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、农业银行卡明细），证实，2015年11月，投资3万元，返利16800元，转股补交8530元。 （135）、投资人冉启琼的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、农业银行卡明细），证实，2015年后，共投资14万元，返利44800元。 （137）、投资人谭启来的陈述及提交的相关资料（收据），证实，2015年，投资3万元，返利43400元，转股补交6000元，购股3万元。 （138）、投资人楚晓燕的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、工商银行卡明细，租赁信息表、认购信息表），证实，2016年，投资7万元，返利3500元。 （139）、投资人刘圣法的陈述及提交的相关资料（收据），证实，2016年，投资4万元，返利4800元，转股补交642930元。 （140）、投资人李家英的陈述及提交的相关资料（收据），证实，2014年1月，投资10万元，返利36000元，后又返利42000元，转股补交2700元。 （141）、投资人赵建华的陈述及提交的相关资料（收据、工商银行卡明细），证实，2015年7月22日，投资1万元，返利10530元，购买股权33000元。 （142）、投资人钟永红的陈述及提交的相关资料（收据张、农业银行卡明细)，证实，2015年后，投资4万元，返利11200元，转股补交12000元。 （143）、投资人罗辉文的陈述及提交的相关资料（民富通会员卡号、农业银行卡明细、欠条），证实，2015年6月，通过赵明琼在高文华投资6万元，返利29490元。 （144）、投资人**的陈述及提交的相关资料（中国银行卡明细、收借据），证实，2015年5月，投资2万元，返利14699元，2015年10月，借款2万元，返利2800元。 （145）、投资人田小兰的陈述及提交的相关资料（收据、工商银行卡明细），证实，2014年11月后，投资4万元，返利27149.48元。 （146）、投资人罗玉珍、罗珍秀、刘大忠、刘家红（罗玉珍代）的陈述及提交的相关资料（收据、股权证、购买信息表2张、租赁信息表、工商银行卡明细、罗玉珍、刘大忠、刘家红农业银行卡明细、借据），证实，2013年9月，刘家红投资20万元，返利222000元，2014年6月后投资15万元，返利119000元；2015年后，罗玉珍投资56万元，返利228300元，购股35万元；罗珍秀投资8万元，返利66600元；刘大忠投资30万元，返利21万元。另外，刘大忠借款20万元，返利32000元，罗玉珍借款10万元，返利8000元。 （147）、投资人李丹的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收借据、民富通会员卡号、工商银行卡明细），证实，2015年5月，投资5万元，返利49000元，购股5万元；2016年，在陈宏处投资54800元，收益4800元。 （148）、投资人王靖（蔡庆代）的陈述及提交的相关资料（借据、景缘汇会员卡销售合同书、农业银行卡明细），证实，2014年11月后，投资15万元，返利66000元，其余部分算不清楚。 （149）、投资人向阳的陈述（任素芳代）及提交的相交资料（身份证复印件、购买租赁信息表各、建设银行卡明细），证实，2016年投资5万，返利6000元。 （150）、投资人任小平的陈述（任素芳代）及提交的相交资料（身份证复印件、购买租赁信息表、建设银行卡明细），证实，2016年投资5万，返利6000元。 （151）、投资人许平康的陈述及提交的相关资料（收据、工商银行业务凭证)，证实，2014年9月，投资10万元，返利7万元。 （152）、投资人李职选的陈述及提交的相关资料（收据张、股权证、手写的明细，农业银行卡明细），证实，2014年6月前，投资6万元，返利21600元，2014年6月后，投资12万元，返利47600元，转股补交2000元，借款8万元，返利2000元。 （153）、投资人昝利琼的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、农业银行卡明细及说明），证实，2015年3月，投资40万，返利56000元 （154）、投资人喻光碧的陈述及提交的相关资料（手写的投资项目、收据、股权证、农业银行卡明细），证实，2014年6月前，投资15万，返利6万元，2014年6月投资21万元，收回金额274708元，转股补缴10000元，购买股权50000元。 （155）、投资人吕勇的陈述及提交的相关资料（收据、身份证复印件、农业银行卡明细），证实，2014年5月，投资2万元，返利33600元，2014年10月，投资5万元，返利32200元，转股补交500元。 （156）、投资人钟卫、蒋增华、钟泽高的陈述及提交的相关资料（收据、股权证、史大军、钟泽高、钟卫的银行卡明细），证实，2014年11月后，钟卫投资36万元，返利145600元，蒋增华投资20万元，返利84000元；钟泽高投资6万元，返利35700元。 （157）、投资人周良明的陈述及提交的相关资料（中国银行凭证、合同书1、会员卡、工商银行凭证、中国银行的个人汇款申请书、身份证复印件、股权证、农业银行卡明细、收据），证实，2014年7月后，投资30万元，返利147000元，转股补交14万元，借款11万元，返利12100元。 （158）、投资人麻卫君的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、农业银行卡明细、收据），证实，2015年，投资2万元，返利5600元，转股补交40元。 （159）、投资人马普跃的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、租赁信息表、认购信息表、中国银行卡明细），证实，证实，2015年后，投资20万元，返利125400元，转股补交5万元。 （160）、投资人陈启松、罗静的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、购买信息表、租赁信息表、股权证、收据、农业工商银行卡明细），证实，2015年后，陈启松与罗静投资了25万元，返利58500元，转股补交19200元。 （161）、投资人申贲娟的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、股权证张、购买信息表1张、租赁信息表、工商与农业银行卡明细、支付凭证23页），证实，2014年8月，投资22万元，返利105200元，转股补交112830元。 （162）、投资人胡碧秀的陈述及提交的相关资料（收据、建设银行转款记录，购买信息表、交通与农业银行卡交易明细），证实，2014年5月，投资6万元，返利18000元；2016年投资7万元，返利11550元，转股补交3400元。 （163）、投资人陈远琼的陈述及提交的相关资料（收据、农业银行卡明细），证实，2015年，投资5万元，返利7000元，转股补交7000元，购股1万元。 （164、投资人陶天兰的陈述及提交的相关资料（收据、农业银行卡明细），证实，2015年，投资3万元，返利2800元，转股补交500元。 （165）、投资人熊银春的陈述及提交的相关资料（认购信息表、租赁信息表、工商银行卡明细），证实，2016年，投资2万元，返利1000元。 （166）、投资人白晓明的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、购买信息表、租赁信息表、汇款收据、农业银行卡明细），证实，2015年11月，投资10万元，返利21000元。 （167）、投资人周勤学的陈述及提交的相关资料（收据、农业银行卡明细），证实，2015年4月，投资3万元，返利6300元，购股补交18000元。 （168）、投资人蔡庆的陈述及提交的相关资料（委托书、贾至华、史敏、刘雪平的身份证复印件、贾至华、史敏、刘雪平收借据、刘雪平的农业银行卡明细，股权证、承诺书，收据、农业工商银行卡明细），证实，通过朱兴国的介绍，2014年6月前，投资45万元，返利126000元；2014年6月后，投资168.8万元，返利963900元，购股5万元。史敏借款6万元，返利10500元，贾至华借款14万元，返利19500元，刘雪平借款10万元，返利14000元。蔡庆借7万元，返利8400元。 （169）、投资人许光甫的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、借据、农业银行卡明细），证实，2015年11月后，共借款给高文华、陈宏27万元，返利30800元。 （170）、投资人李霞的陈述及提交的相关资料（农业银行卡明细），证实，2014年9月后，投资161万元，返利623400元，购股10万元。 （171）、投资人刘广州的陈述及提交的相关资料（收据），证实，2015年，以11万元购股。 （172）、投资人张广礼的陈述及提交的相关资料（收据、工商银行卡明细），证实，2015年4月，投资2万元，返利12600元，后刷卡给了6940元，返利900元。 （173）、投资人王明禄的陈述及提交的相关资料（中国银行卡明细、收借据、身份证复印件），证实，2015年12月，共借款5万元，返利6000元。 （174）、投资人**红的陈述及提交的相关资料（收据、农业与工商银行卡明细），证实，2014年6月前，投资5万元，返利24200元；2014年6月后，投资2万元，返利14000元。 （175）、投资人贾智宇、陈明益（贾智宇代）的陈述及提交的相关资料（关于陈明益的收据、购买信息表、租赁信息表、贾智宇的股权证、收据，手写的投资情况、贾智宇的农业与工商银行卡明细），证实，2014年6月前，贾智宇投资19万元，收息134800元，6月后投资40万元，返利200450元，转股补交27万元。陈明益2014年6月后投资10万元，返利15000元，借款5万元，返回3800元。 （176）、投资人曾树容的陈述及提交的相关资料（合同书、身份证复印件、工商银行卡明细)，证实，2016年2月，投资2万元，返利800元。 （177）、投资人邬芝蓉的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、收据张、手写的明细、关于集团项目让市的解释说明），证实，2014年6月前，投资20万元，返利72000元；2014年6月后，投资28万元，返利166600元，转股补交48160元，购股5万元。 （178）、投资人王彦芳的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、投资明细、股权证、销售合同书、会员卡、收借据、借条、农业银行卡明细），证实，2014年6月前，投资221万，返利1258700元，6月后，投资126万元，返利978100元，转股补交10万元。 （179）、投资人龚年碧的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、农业银行卡明细），证实，2016年1月3日，借款2万元，返利2000元。 （180）、投资人李春梅的陈述及提交的相交资料(收据、身份证复印件，中国银行卡明细)，证实，2016年，借款1万元，返利600元。 （181）、投资人方道琼的陈述及提交的相关资料（收据、身份证复印件，农业银行卡明细），证实，2016年3月，借款3万元，返利2250元。 （181）、投资人李谊明的陈述及提交的相交资料（借据、工商银行卡明细、身份证复印件），证实，2015年11月，借款2万元，返利3200元。 （182）、投资人杨冬香的陈述及提交的相交资料（建设银行卡明细，收据），证实，2016年3月，借款3万元，返利1800元。 （183）、投资人郑自宇的陈述及提交的相交资料（身份证复印件，收借据、工商银行卡明细），证实，2015年后，共借款27万元，返利16800元。 （184）、投资人刘冬梅的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、民生银行卡明细)，证实，2015年，借款8万元，返利9580元，收回本金2万元。 （185）、投资人李彦玲的陈述及提交的相关资料（中国银行卡明细、借据），证实，2015年10月，借款2万元，返利3200元。 （186）、投资人周子富的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收借据、农业银行卡明细），证实，2015年后，周子富借款8万元，返利5800元。 （187）、投资人周瑜的陈述（周子富代）及提交的相关资料（周瑜的身份证复印件、收借据、农业银行卡明细），证实2，2015年后，周瑜借款7万元，返利6800元。 （188）、投资人廖中秀的陈述及提交的相关资料（借据、建设银行卡明细），证实，2015年10月，借款3万元，返利4200元。 （189）、投资人陈述建的陈述及提交的相交资料（身份证复印件、会员卡卡号、收据、股权证、农业银行卡明细），证实，2014年10月后，投资15万元，返利102200元，转股补交53200元，购股22000元。 （190）、投资人何绍润的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收借据、股权证、中国银行卡明细），证实，2014年8月后，投资29万元，返利145600元，转股补交46540元。 （191）、投资人陈国琴的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、购买信息表、农业与工商银行卡明细），证实，2014年5月，投资13万，返利118300元，2015年3月，投资5万元，返利21000元，转股补交265000元。 （192）、投资人周莉的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、预备记名股东权证、股权证、兴业银行业务凭证、农业与工商银行卡明细），证实，2014年6月前，投资30万元，返利279600元，2014年6月后，投资70万元，返利408200元，转股补交241800元，购股5万元。 （193）、投资人唐富英的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、收据、工商银行业务凭证、农业银行卡明细），证实，2013年，投资5万元，返利24000元，2014年6月，投资21万元，返利134400元，转股补交17800元，购股6万元。 （194）、投资人何庆芳的陈述及提交的相关资料(身份证复印件、股权证、收据、投资与分利明细、建设与农业银行卡明细)，证实，2014年前，投资22万元，返利97800元，2014年6月后，投资23万元，返利179200元，转股补交3万元，购股205000元，另借款4万元。 （195）、投资人汤玉书的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、农业银行卡明细、唐绍成的中国银行卡明细），证实，2014年8月后，投资17万元，返利44150元，转股补交122800元。 （196）、投资人蔡春凤的陈述及提交的相关资料(身份证复印件、收据、POS业务凭证、农业银行卡明细)，证实，2015年5月，投资2万元，返利1400元，转股补交3000元。 （197）、投资人张明蓉的陈述及提交的相关资料（社保卡复印件、收据、工商银行卡明细），证实，2015年，投资7万元，返利16100元，转股补交18430元。 （198）、投资人黄丽川的陈述及提交的相关资料（收借据、股权代证、银行卡明细、身份证复印件），证实，2014年5月，投资10万元，返利12000元；2014年6月，投资40万元，返利179300元。 （199）、投资人白学翠的陈述及提交的相关资料（农业银行卡明细、个人的现金日记账、购买信息表、租赁信息表），证实，2015年后，投资47万元，返利354800元；借款14万元。 （200）、投资人闫慧卿的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、货款小王信息、股权证、收据、农业工商银行卡明细），证实，2014年6月前，投资9万元，返利43200元，2014年6月后，投资38万元，返利114800元，转股补交1万元，购股2万元。 （201）、投资人梁鲜英的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、收据、购买租赁信息表、农业工商银行卡明细），证实，通过朱兴国的介绍，2014年4月前，投资30万元，返利132000元，2014年6月后，投资76万元，返利51万元，购股5万元。 （202）、投资人邹纯兴的陈述及提交的相关资料(身份证复印件、收据、农业银行卡明细、合同书)，证实，2014年11月后，投资10万元，返利37000元。 （203）、投资人李梅的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、工商民生银行卡明细），证实，2015年后，投资6万元，返利12600元，转股补交7340元。 （204）、投资人刘放的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、肖人源农业银行卡明细），证实，2015年3月后，投资7万元，返利4200元，转股补交780元。 （205）、投资人夏映梅、夏春美的陈述及提交的相关资料（收据、股权证、借据、股权证、手写投资明细、农业银行卡明细）、证实，2014年6月前，夏映梅、夏春美二人投资12万元、返利45800元；2015年6月后共投资21万元，返利40100元，转股补交124500元，购股62500元。2015年11月后，夏映梅给陈宏借款名义投资85000元，返利9500元。 （206）、投资人冉平的陈述及提交的相关资料(身份证复印件、股权证、农业银行卡明细、收据)，证实，2014年6月前，投资14万元，返利74800元，2014年6月后，投资5万元，返利109000元，转股补交2400元，购股226000元。 （207）、投资人严肃的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、农业与工商银行卡明细），证实，2015年后，投资18万元，返利31800元，转股补交10620元。 （208）、投资人李小娟的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、收据、借据、农业工商银行业务凭证），证实，2014年10月后，投资38万元，返利179900元，转股补交6500元，购股2万元。 （209）、投资人陈吉兰的陈述及提交的相关资料（收据、农业银行卡明细），证实，2014年10月后，投资4万元，返利15400元。 （210）、投资人廖英的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、农业银行卡明细），证实，2015年后，投资7万元，返利51780元，转股补交520元。 （211）、投资人谢孝莲的陈述及提交的相关资料（购买信息表、身份证复印件、建设银行卡明细），证实，2016年，投资2万元，返利3200元。 （212）、投资人杜自强的陈述及提交的相交资料（股权证、农业及工商银行卡明细），证实，2014年6月前，投资55万元，返利789000元，2014年6月后，投资199万，返利563200元，购股10万元。 （213）、投资人陈吉仁的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、农业银行卡明细），证实，2015年，投资4万元，返利9800元。 （214）、投资人陈瑛的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、承诺书、借条、会员卡、平安与中国银行卡明细），2015年后，投资29.75万元，返利78700元，转股退款26110元，其中的10万股转成的1张10万元借条，返利20440元（陈宏银行明细显示收了36000元）。 （215）、投资人彭成秋的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、股权证、借条、借据、工商银行卡明细），证关，2014年6月前，借款27元，2014年9月，借款131万元，赔了100万左右(自述)，银行流水显示高文华共转款848190元。 （216）、投资人杨世刚的陈述及提交的相关资料(股权证、农业工商银行卡明细)，证实，2014年8月后，投资33万，返利80500元。 （217）、投资人邓先碧的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据），证实，2016年5月21日，借款4万元给陈宏。 （218）、投资人周仕跃的陈述及提交的相关资料（身份证复印件、收据、建设银行明细），证实，2016年5月，投资2万元。 （219）、投资人杨燕的陈述及提交的相关资料（农业银行卡凭证、说明）、杨燕诉高文华、陈宏民间借贷纠纷案的相关资料（成都市龙泉驿区人民法院（2016）川0112民初3861号民事判决书及（2016）川0112执2277号执行通知书），证实，杨燕与高文华、陈宏间投资案已经民事判决，进行执行程序，其中，高文华、陈宏赔偿杨燕本金494494元及利息（分别以476494为基数从2015年7月11日起和以18000元为基数从2015年7月31日按年利率24%计算至款项付清之日止）。另有投资50000元，收益6000元。 （220）、投资人陈红梅的陈述及提交的相关资料（转账凭证、股权证），证实，2015年7月，通过柳娟在高文华投资6万元购买股。 （221）、投资人彭鸿淼的陈述及提交的相关资料（收据、购买信息表、租赁信息表、银行卡明细），证实，2016年后，在陈宏处投资227700元，收益20400元。 （222）、投资人傅忠芳的陈述及提交的相关资料（收据），证实，2015年后，投资1万元，收益2000元。 （223）、投资人吴运春的陈述及提交的相关资料（认购信息表），证实，2015年后，投资6万元，收益3000元。 （224）、投资人周芙蓉的陈述及提交的相关资料（收据、银行卡明细等），证实，2014年6月前，在高文华投资90000元，收益74100元；2014年7月后投资100000元，收益38250元。 （225）、投资人李雪梅的陈述及提交的相关资料（股权证、购买信息表、银行卡明细），证实，2014年6月前，在高文华投资380000元，收益524400元；2014年7月后投资210000元，收益19800元，购股投资100000元。 （226）、投资人陆大琳的陈述及提交的相关资料（收据），证实，2014年2月前，投资5万元，收益44500元；2015年3月后，投资5万元，收益16100元，购股2万元。 （227）、投资人符纯菊的陈述及提交的相关资料（收据、协议，银行卡明细），证实，2015年，以存款的名义在陈宏处投资2万元，收益5400元。 （228）、投资人罗慧丽的陈述及提交的相关资料（收据、协议，银行卡明细），证实，2015年，以存款的名义在陈宏处投资2万元，收益5856元。 （230）、投资人李运灵的陈述及提交的相关资料（收据、协议，银行卡明细），证实，2015年，以存款的名义在陈宏处投资2万元，收益4362元。 （231）、投资人张波的陈述及提交的相关资料（收据、协议，银行卡明细），证实，2016年，以存款的名义在陈宏处投资2万元，收益1100元。 （232）、投资人熊茂碧的陈述及提交的相关资料（收据、协议，银行卡明细），证实，2016年，以存款的名义在陈宏处投资43200元，收益6512元。 （233）、投资人张会珍的陈述及提交的相关资料（收据、协议，银行卡明细），证实，2016年，在陈宏处投资10万元，收益22491元。另外，张在华也投了4万元。 （234）、投资人何晓明的陈述及提交的相关资料（收据、协议，银行卡明细），证实，2016年，在陈宏处投资2万元，收益2600元。 12、成都永立司法鉴定所成都永立鉴字[2017]5号鉴定意见书，载明，根据成都市公安局龙泉驿区分局提供的相关资料，报案人登记投资理财项目本金合计60445462元，已收本息合计2752797.80元，损失合计32872664.20元，其中，2014年6月1日前投入本金11330000元，收回本息7926100元；损失3403900元；2014年6月1日之后投入本金49115462元，收回本息1964697.8元，损失29468764.2元。登记高文华向报案人个人借款5072940元，收回本息1247390元，未收回借款3825550元。按投资类别分：产品投款资53779500元，转股补缴款3426962元，购买股权款2939000元。 通入朱兴国介绍投资的共7人，投入本金合计6933000元，已收本息合计3148000元，损失合计3515000元。 高文华通过其本人及陈宏、高某1、周某银行账户转给栗萍本人及袁某、张某2、李某4银行账户共计金额30474850元。栗萍通过其本人及袁某、张某2、李某4银行账户转给高文华本人及陈宏、高某1、周某银行账户共计金额57781486元。 在报案人笔录中，存在不清楚收回本息或所购投资产品的共计6人，分别为彭成秋158万元（2014年6月前27万元，收回金额不详，自述损失100万左右）、杨世钢33万（返利130500元）、白世琼29万、郑庆碧2万（返利400元）、邓先碧4万、周仕跃2万）的登记理财项目本金共计228万元，损失金额无法鉴定。 其中鉴定意见中，与投资人陈述、银行返利等不一致的有： （1）、石安琼对其借款7万元中的返利9800元，第一次陈述，有银行返利，鉴定意见对返利未认定； （2）、张能金从王彦芳处以12000元购1万股的股权，鉴定意见认定为高文华； （3）、邢红梅返利中，2015年4月15日的银行转账2100元，鉴定意见未认定； （4）、楚晓兰的返利有34800元的返利（银行明细显示)，另外有2264元，鉴定意见认定为27800元； （5）、苏德武对8万元投资，返利6400元（银行明细显示，转股补交460元，鉴定意见多了6000元的返利； （6）、白文秀投资中，赵明琼退款1万元，鉴定意见未认定； （7）、李秀芝投款款项，对汪广群以1万元购股的情况，鉴定意见认定李秀芝； （8）、熊林英对转股时退了几百元，退款情况，鉴定意见中没有认定； （9）、刘德军投资65万元，其中一笔50万只转了48万元，鉴定意见认定为50万元； （10）、王泽洪中有7万股权转为借款，返利70000元，实际未出资70000元，返利7000元已包含在返利的47250元。 （11、席洪礼借了2万元给赵明琼，鉴定意见认定为高文华名下； （12、）陈江返利为38700元，鉴定为58700元。 （13）、田文碧投资只有2万元，返利1200元，在投资与借款都进行了鉴定。 （14）、沈冬梅陈述借款5.5万元，返利1980元，鉴定意见认定为借款95000元，返利4380元； （15）、李俊芬的返利51300元（包括2800元），鉴定意见对返利中的2800元没有认定； （16）、周瑜借款（7万元）及返利，鉴定意见认定为周子富； （17）、陈瑛其中的10万股转成的1张10万元借条，返利20440元（鉴定为36000元，陈宏的银行明细显示）。 （18）、彭成秋的投资在2014年6月前，借款27元，2014年9月，借款131万元，赔了100万左右(自述)，银行流水显示高文华共转款848190元，公诉机关指控事实在2014年6月前； （19）、杨世刚2014年8月后，投资33万，返利80500元公诉机关指控事实2014年6月前； （20）、白世琼借款天天息29万元，公诉机关指控事实在2014年前； （21）、投资人郑庆碧的投款2万元及返利在2016年4月后，公诉机关指控事实在2014年前； （22）、邓先碧2016年5月21日，借款4万元给陈宏，公诉机关指控事实在2014年6月前； （23）、投资人周仕跃2016年5月，投资2万元，公诉机关指控事实在2014年6月前）； （24）、杨燕借款628000元，收回219100元与法院判决损失的494494元不一致。 13、四川德维司法鉴定所川德鉴（2018）字18号司法鉴定书，与陈红梅、周芙蓉、李雪梅、彭鸿、陆大琳、傅忠芳、吴运春陈述的投资及夏映梅、罗玉珍、雷碧清、罗玲、李萍、高文伟、龙素英、明中玉、符纯菊、罗慧丽、李运灵、张波、熊茂碧、李丹、张会珍、张在珍、何晓明陈述的以借款名义投资部分一致。 14、工作情况说明1份，证实，查获高文华、栗萍涉案名下的银行账户均无钱款，高文华、陈宏曾经有过小额保单情况。 15、相关房产查询及查封情况 （1）、汇丽汀香1栋2205号房屋购房合同及付款凭证，购买房产付款情况统计表，证实，成都市锦江区锦华路一段79号1栋2205号买受人陈某，面积为49.88平，签订合同日期为2012年8月22日，房屋总价498362元，首付三成，于2012年8月22日刷卡支付158362元，其中ＰＯＳ单签名有陈某128362元、刘宝容30000元。 （2）、成都市锦江区汇源北路99号4栋1单元3003号购买合同及刷卡凭证，购买房产付款情况统计表，证实，成都市锦江区汇源北99号4栋1单元3003号买受人陈某，面积为179.47，签订合同日期2014年4月6日，房屋总价2607652元。2014年4月6日至4月29日刷卡支付2607652元，其中，陈某单独刷卡支付9万。 （3）、成都市龙泉驿区翠龙街66号16楼1629号购买合同及购房ＰＯＳ单，购买房产付款情况统计表，证实，成都市龙泉驿区翠龙街66号16楼1629号买受人陈某，合同日期2013年10月3日，房屋总价409591元，2013年10月3日刷卡支付339501元（无陈某本人刷卡支付记录）。 （4）、陈某与成都吉盛置业有限公司签订的商品买卖合同及付款记录，购买房产付款情况统计表，证实，成都市龙泉驿区车城七路733号三盛都会城2栋27楼2701号（签订时间为2013年10月31日），买受人陈某，房屋总价284337元；其中陈某本人刷卡支付6万元。 （5）、高文华与成都吉盛置业有限公司签订的商品买卖合同及付款记录，购买房产付款情况统计表，证关，成都市龙泉驿区车城七路733号三盛都会城2栋1单元2楼204号买受人高文华，签订时间为2014年1月27日，房产总价533336元。 （6）、成都市成华区建设支巷1号1栋3107号购买合同及刷卡凭证，购买房产付款情况统计表，证实，成都市成华区建设支巷1号1栋3107号买受人陈宏，房屋总价744548元，2014年3月26日至8月8日刷卡支付877596元，刷卡人有高文华、陈宏、杨功华、李某3、张＊智、高某1、陈宏、李丹、万连、赵光＊、彭陈阳等）。 （7）、成都市龙泉驿区金杏路69号东山国际Ｇ区9栋13楼1号房屋商品买卖合同及付款记录，购买房产付款情况统计表，证实，成都市龙泉驿区金杏路69号东山国际Ｇ区9栋13楼1号房屋买受人陈宏，房屋总价2199470元，刷卡支付689770元，刷卡人为严英容、李某3、周某、高某1、何琼、徐亮、李炯明、肖红源、杨国荣、陈启平等人。 （8）、商品房买卖合同摘要及补充协议，证实，高静系高某2之女，2014年10月8日，购买四川房屋，总价392322元，分期付款，刷卡人万连、高文华、何琼19000元。 （9）、个人及家庭房屋登记记录信息证明11，房屋信息摘要3、高品房买卖合同摘要，查封决定书，证实，2011年4月20日，栗萍购买附棠湖帝景号1栋3单元2楼201号，登记时间2011年5月16日；2013年4月12日，购买（车位），，登记时间2013年4月22日；2014年11月5日，签约购买九江街道双九路二段188号房屋（152.68）。 （10）、房屋信息查询记录，查封决定书，证实，龙泉驿区航天北路1栋1楼211号商铺及星光东路3号A组团2栋4单4楼7号住房系朱兴国所有。 上述房产均先后被公安机关查封。 14、搜查证、搜查笔录及照片，扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，证实，2016年12月21日，民警对高文华在成都龙泉房屋搜查，在客厅左侧书架顶层柜中搜查出“欣鑫悦华”公章一枚，在该书架第二层搜查出高文华记录被害人银行信息、投资金额及利息资料53页，笔记本4本，后将其扣押。 上述证据材料，被告人高文华、栗萍、朱兴国无异议，三被告人的辩护人对证据的真实性、合法性，关联性无异议。 本院认为，上述证据材料，来源合法，客观真实，与本案有直接关联，可以作为定案的根据，本院予以采信。另经本院查明，鉴定意见中部分认定金额与证据证实的涉案金额不一致，本院认定如下：对石安琼借款7万元中的返利9800元，既有本人陈述，又有银行返利，返利金额应予以认定；张能金在王彦芳处以12000元购1万股股权，当事人并非高文华，12000元金额应从认定金额中扣除；邢红梅收到另外转款2100元，有银行流水，应计入返利金额；楚晓兰的返利34800元及赵明琼给予以的行2264元，应作为返利金额进行认定（而不是鉴定中的27800元）；苏德武对8万元投资，返利6400元，转股补交460元，鉴定意见中多计入6000元返利，应按实际返利6400元予以认定；白文秀投资中，赵明琼退款1万元，应作为返利认定；李秀芝投资款中的1万元是汪广群投资，指控人中未有汪广群，鉴定认定为李秀芝投资有误，应从李秀芝投资金额中扣除；熊林英对转股时退了几百元，退款情况鉴定意见中没有认定，究竟退了多少，无法确定，按有利于被告人的原则，确定为900元作为返利；刘德军投资65万元，其中一笔50万只转了48万元，鉴定认定为50万元，与实际不符，应确定为48万元，故刘德军的实际投资金额应当认定为63万元；席洪礼投资中有2万元借给赵明琼，而非高文华，应从本案的投资金额中扣除；沈冬梅2016年3月实际借款5.5万元，返利1980元，鉴定认定为95000元，返利4380元，与实际不符，应按实际借款予以确定；李俊芬的返利51300元（包括2800元），鉴定对返利中的2800元没有认定，应予以认定；杨燕以借款名义投资所涉及的金额已经法院判决，生效后已进入执行程序，故应按法院判决所确定的金额认定为494494元；陈瑛所涉及的股权转为借条部分，并未实际交款，鉴定为10万元借款，与事实不符，不予认定；陈江返利38700元，鉴定为58700元有误，予以纠正；田文碧涉及金额鉴定中有重复计算情况，重复计算的20000元金额应予以扣除；王泽洪涉及金额鉴定中有7万股权转为借款，返利7000元，王泽洪实际未出资70000元，返利7000元已包含在返利的47250元，有重复，重复部分应予以扣除；对彭成秋、杨世钢、白世琼、郑庆碧、邓先碧、周仕跃等人的投资金额，公诉机关按有利于被告人高文华的时间段进行指控，故对高文华的指控予以确认，但对栗萍的涉案金额，应扣除2014年6月之后的部分。 综上，按照认定的证据，本院确认以下事实： 2010年，被告人栗萍以北京汇利宝公司开发的“景缘汇”项目名义，未经中国人员银行批准，以高额返利为引诱，在成都兴雄投资管理咨询公司处，向社会公开宣传，与不特定对象签订借款担保合同，承诺一定期限内还本付息。2011年，被告人高文华和张某3（另案处理）在栗萍处投资项目获利后，被发展为经纪人。2012年，高文华帮助栗萍以“景缘汇”的名义用上述方式在龙泉驿区向社会不特定对象集资并从中提成。2013年至2014年期间，被告人高文华又将张某3（另案处理）、被告人朱兴国等人吸收为经纪人，并与张某3、朱兴国、陈宏（另案处理）等人共同继续非法吸收公众存款。 2014年6月，被告人栗萍告知被告人高文华独立与北京总公司单独联系，之后的投资款不上交，直接用于支付之前投资者的利息。被告人高文华在明知所吸收的款项未用于所承诺的经营活动，且系通过借新还旧的方式归还本息，仍继续对外公开宣传“景缘汇”项目，并吸收公众存款。2014年12月开始，高文华对外公开宣传“全柜”项目，利用“全柜”项目的名义对外吸收投资款；2015年3月份开始，高文华对外公开宣传“民富通”项目，并以“民富通”的名义对外吸收公众存款；2015年8月，被告人高文华接通知后，与投资人签订转股协议，将之前投资“景缘汇”、“民富通”项目的投资款置换为“全柜”股权，并要求转股人员资金不符合要求的补交资金，之后仍继续对外公开宣传，以购买“全柜”股权以及个人借款的名义对外吸收公众存款。2014年6月至2016年6月期间，被告人高文华将吸收投资款用于归还投资人的返利以及自己购买车辆、房产等个人开支使用。 现查明，2014年6月前，被告人高文华实施非法吸收公众存款行为涉案金额共计1440万元（包括彭成秋、杨世钢、白世琼、郑庆碧、邓先碧、周仕跃），其中，栗萍涉案金额为1239万元；2014年6月后，被告人高文华实施集资诈骗行为涉案金额3400余万元，（共吸收5500余万元，返利2000余万元）；被告人朱兴国实施非法吸收公众存款行为涉案金额693.3万元（涉及人员为胡俊芳、阎晓玲、刘素贞、陈文柄、谭飞、蔡庆、梁鲜英），返利341.8万元。 2016年12月20日，被告人高文华、栗萍经公安机关通知后主动投案，高文华到案后如实供述上述犯罪事实；2017年3月7日，被告人朱兴国经公安机关通知后主动投案，到案后如实供述其参与犯罪事实。 案发后，公安机关对下列房产采取了查封措施：1、成都市龙泉驿区车城七路733号三盛都会城2栋1单元2楼204号房屋（高文华所有）。2、成都市龙泉驿区金杏路69号东山国际Ｇ区9栋13楼1号。3、成都市成华区建设支巷1号1栋3107号房屋（陈宏所有）。4、附棠湖帝景号1栋3单元2楼201号。5、九江街道双九路二段188号1栋14楼14号房屋（栗萍所有）。6、（栗萍所有）。7、本区航天北路1栋1楼211号（朱兴国所有）。8、本区星光东路3号Ａ组团2栋4单元4楼7号房屋（朱兴国所有）。9、成都市锦江区锦华路一段79号1栋2205号（陈益金购买、按揭，款项由本人支付）。10、成都市锦江区汇源北99号4栋1单元3003号（陈某购买、房屋总价2607652元，陈某刷卡支付9万，其余由高文华、陈宏等人刷卡支付）。11、成都市龙泉驿区翠龙街66号16楼1629号（陈某购买，房屋总价409591元，刷卡支付的339501元，陈某无刷卡部分）。12、成都市龙泉驿区车城七路733号三盛都会城2栋27楼2701号（陈某购买、房屋总价284337元，陈某刷卡支付6万元，其余由高文华、陈宏等人刷卡支付）。13、四川房屋（高静义购买，按揭，总价392322元，款项由高文华支付）。 本院认为，被告人高文华、栗萍、朱兴国违反国家金融管理法律规定，共同非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告人高文华违反国家法律规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。在非法吸收公众存款犯罪中，被告人高文华、栗萍起主要作用，为主犯，被告人朱兴国在参与的犯罪事实中起次要作用，为从犯；被告人高文华、朱兴国案发后主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首；被告人高文华犯集资诈骗和非法吸收公众存款二罪，应对其数罪并罚。公诉机关指控三被告人的犯罪事实清楚、证据确实充分，本院予以支持，但涉案金额部分有误，应以审理查明的涉案金额为准。被告人栗萍主动到案后未供述其犯罪事实，但在庭审中供述了犯罪事实，可以从轻处罚；对被告人栗萍的辩护人的辩护意见，予以采纳；对被告人高文华辩解在2014年6月后的行为不具有非法占有目的的辩解意见，本院认为，2014年6月后，被告人高文华将吸收的款项并没有用于生产经营，而是采取“以新还旧”、“以后还前”的方式继续集取资金、予以占有，证明其在没有归还能力的情况下仍实施非法集资行为，足以证实其具有非法占有的故意，故对被告人高文华的辩解意见，不予采纳；对被告人高文华的辩护人提出关于借款部分为民事纠纷，不宜计入涉案金额的辩护意见，本院认为，本案后期，被告人高文华因不能还本付息，便继续向他人借款，借款人数超过30人，出借人亦属被告人高文华变相集资诈骗的对象，故对其辩护人的辩护意见，不予采纳。对被告人朱兴国及其辩护人提出按比例得到的“返点费”反推涉案金额的辩解（辩护）意见，本院认为，审理查明的事实和证据已经能够确认被告人朱兴国参与非法吸收公众存款的出资人员和金额，不需要通过返点费计算倒推涉案金额，故对朱兴国及其辩护人的辩解（辩护）意见，不予采纳；对辩护人关于朱兴国也是受害者的辩护意见，因在指控事实中，并没有将朱兴国作为投资者进行对待，故辩护人关于朱兴国也是受害者的辩护意见，与指控事实不符，但在量刑时予以考虑。综合全案，对被告人朱兴国决定减轻处罚（从犯）。据此，为打击犯罪，维护国家金融管理秩序，根据三被告人的犯罪事实，性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十九条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人高文华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币200000元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币50000元；决定执行有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币250000元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月21日起至2031年6月20日止；罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人栗萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币50000元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月21日起至2020年10月20日止；罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人朱兴国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金20000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 四、被告人高文华、栗萍、朱兴国集资诈骗、非法吸收的资金系违法所得，应当予以追缴，发还集资参与人；追缴不足部分责令被告人高文华、栗萍、朱兴国向集资参与人退赔，其中，被告人栗萍对集资参与人在2014年6月之前的损失承担责任，被告人朱兴国对其介绍的7名集资参与人损失承担责任；查封、扣押在案的涉案财物，依法予以处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向成都市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  金学强 人民陪审员  汪广秀 人民陪审员  何 流 二〇一八年九月二十七日 书 记 员  李翰夫 附件：投资情况明细（未说明的均是在2014年6月后投资） 1、刘咏梅投资35万元，损失103000元（2014年6月前投资15万元，收回143600元；2014年6月后投资20万元，收回103400元）。 2、王琼投资120450元，损失109950元。 3、向素梅投资40000元，损失28800元。 4、雷碧清投资70000元，损失59150元。 5、龙素英投资122000元，损失114700元。 6、明中玉投资270000元，损失207100元。 7、高立伟投资300000元，损失263000元。 8、林宇昕投资60000元，损失60000元。 9、雷永菊投资140000元，损失124000元。 10、殷得顺投资76000元，损失50100元。 11、徐思琼投资75000元，损失46500元。 12、罗碧华投资62540元，损失55640元。 13、晏小英投资51400元，损失50000元。 14、辛红投资20000元，损失20000元。 15、张维淑投资70000元，损失50400元。 16、王燕萍投资176620元，损失118720元。 17、黄孝荣投资55000元，损失55000元。 18、王国华投资100000元，损失95000元。 19、陈祖怀投资185000元，损失152800元。 20、郑海英投资680000元，损失431500元。 21、王茹萍投资100000元，损失85000元。 22、王凤丽投资57400元，损失40500元。 23、黄玲玲投资157800元，损失122000元。 24、张国荣投资136900元，损失55900元。 25、徐延频投资160000元，损失53200元。 26、赵玉兰投资42000元，损失42000元。 27、盛玉琼投资11000元，损失11000元。 28、李琴投资40000元，损失38000元。 29、杨小凤投资20000元，损失19250元。 30、刘春平投资4000元，损失4000元。 31、廖淑君投资293000元，损失110000元。 32、张晓敏投资650000元，损失406150元（其中，2014年1月投资100000元，返利136000元；2014年12月后投资550000元，返利107850元）。 33、辛玲投资300000元，损失95900元。 34、李雷英投资350000元，损失261500元。 35、邹帮清投资447000元，损失352500元。 36、石安琼投资240000元，损失175600元。 37、陈文炳投资680000元，损失529500元。 38、张益碧投资50000元，损失40000元。 39、张能金投资23000元，损失21600元。 40、白世琼投资830000元，损失465100元（2014年前投资220000元，2014年6月后投资320000元，返利364900元）。 41、何忠碧投资45000元，损失38000元。 42、何全源投资90000元，损失17500元。 43、赵小君投资270000元，损失169400元 44、黄素珍投资300000元，损失18000元（2014年3月投资200000元，返利272000元；2015年3月投资100000元，返利10000元）。 45、李俊杰投资20000元，损失19400元。 46、王明宪投资60000元，损失32700元。 47、李美清投资140000元，损失43540元 48、邢京梅投资50700元，损失41600元。 49、程光伟投资29400元，损失25200元。 50、杨丽珍投资110000元，损失79200元。 51、陈国琼投资310000元，损失224800元（2014年4月投资10000元，返利3600元；2015年后投资300000元，返利81600元）。 52、米小红投资77000元，损失70000元。 53、刘兴建投资120000元，损失79926元。 54、邓安均投资36000元，损失27600元 55、蒲恩荣投资60000元，损失53700元。 56、曾洁英投资470000元，损失103400元（2014年6月前投资160000元，返利146800元；2014年6月后投资310000元，返利219800元）。 57、段翔译投资20000元，损失14400元。 58、陈丽投资2050000元，损失1020900元（2014年6月投资500000元，返利362000元；2014年6月后投资1550000元，返利667100元）。 59、蒲恩秀投资360000元，损失341900元。 60、于洲投资330000元，损失59700元（2014年6月前投资20万，收回222000元；2015年3月后，投资13万元，返利48300元。 61、阎晓玲投资820000元，损失633500元。 62、唐艳投资200000元，损失36900元(2014年5月投资50000元，返利49000元；2014年6月后投资150000元，返利114100元)。 63、廖中荣投资140000元，损失60200元。 64、刘素贞投资1840000元，损失515900元（2014年6月前投资410000元，返利171600元；2014年6月后投资1430000元，返利1152500元）。 65、邢红梅投资50000元，损失37400元。 66、刘英投资378000元，损失284500元。 67、吴瑛投资435870元，损失185570元（2014年6月前投资160000元，返利84400元；2014年6月后投资275870元，返利165900元）。 68、李桂琼投资50000元，损失44000元。 69、蒋娟投资250600元，损失71000元（2014年6月前投资70000元，返利97600元；2014年6月后投资180600元，返利82000元）。 70、任小梅投资1108000元，损失87400元（2014年6月前投资620000元，返利843200元，2014年6月后投资488000元，返利177400元）。 71、李岸琴投资2020000元，损失996600元（2014年6月投资1110000元，返利552600元；2014年6月后投资910000元，返利470800元）。 72、陈启平投资130000元，损失30600元。 73、柏素华投资170000元，损失92000.8元。 74、楚晓兰投资140000元，损失102936元。 75、谭飞投资255000元，损失230000元。 76、高凤兰投资1951100元，损失169800元（2014年6月前投资750000元，返利876000元；2014年6月后投资1201100元，返利905300元）。 77、胡俊芳投资40000元，损失40000元。 78、吴忠投资30000元，损失22370元。 79、易安杰投资131700元，损失66033.6元（2014年5月投资50000元，返利6000元，2014年6月投资81700元，返利59666.4元）。 80、葛桂英投资157000元，损失103875.78元（2014年4月投资50000元，返利18000元，2014年6月后投资107000元，返利35124.22元）。 81、田秀丽投资20000元，损失20000元。 82、尹秀华投资30000元，损失27800元。 83、张红罡投资1062000元，损失493500元。 84、张小平投资690000元，损失63800元（2013年投资200000元，返利146000元，2014年7月后投资490000元，返利480200元）。 85、熊永兴投资590000元，损失326810.5元（2014年3月投资200000元，返利72000元，2015年6月投资390000元，返利191189.5元）。 86、马玲投资350000元，损失170200元（2014年5月投资50000元，返利30500元，2014年9月，投资300000元，返利149300元）。 87、罗玲投资1135941元，损失688141元（2014年6月前投资110000元，返利78100元，2014年6月后投资1025941元，返利369700元）。 88、李萍投资296000元，损失217800元（2014年3月投资60000元，返利27000元，2014年6月后投资236000元，返利51200元）。 89、程伟生投资300000元，损失240400元。 90、熊英投资168000元，损失168000元。 91、左超投资80600元，损失80600元。 92、郑庆碧投资70000元，损失67600元。 93、杜成梅、胡柳林投资890000元，损失815900元。 94、苏德武投资200460元，损失168860元。 95、唐春艳投资224450元，损失204950元。 96、唐永菊投资347500元，损失310500元。 97、李某3玉投资40000元，损失37200元。 98、赵柱碧投资76000元，损失73000元。 99、陈庆银投资103000元，损失37700元（2013年10月投资50000元，返利24000元，2014年10月投资53000元，返利41300元）。 100、冯岩投资60000元，损失49500元。 101、刘斌投资360400元，损失52400元。 102、白文秀投资180000元，损失119480元。 103、孙中萍投资50000元，损失42500元。 104、李秀芝投资227000元，损失192600元。 105、熊林英投资100000元，损失70000元。 106、刘映婷投资70500元，损失60000元。 107、张文金投资105000元，损失60900元。 108、武中秀投资81200元，损失77000元。 109、樊先杰投资57500元，损失50000元。 110、杨汉江投资50300元，损失39800元。 111、赵丽霞投资60000元，损失46250元。 112、黄琼华投资57600元，损失43600元。 113、肖文琼投资26000元，损失20400元。 114、陈亚军投资87540元，损失29940元（2013年投资50000元，返利18000元，退回20000元，2015年投资37540元，返利19600元）。 115、杨文京投资493450元，损失420600元。 116、谢春于投资223510元，损失48190元（2014年6月前，借款7万元，返利92220元；2015年，投资153510元，返利83100元） 117、刘德军投资1172000元，损失601551.6元。 118、莫迎花投资100000元，损失24251.4元。 119、李方国投资120000元，损失99400元。 120、李永胜投资420000元，损失324950元。 121、朱朝英投资150000元，损失87700元。 122、陈素珍投资346000元，损失159500元(2014年6月投资140000元，返利66600元，2014年6月后投资206000元，返利119900元)。 123、王泽洪投资150000元，损失84750元（2014年6月前投资50000元，返利18000元，2014年6月后投资100000元，返利47250元）。 124、李平菊、邓泽高投资109466元，损失101666元。 125、张峥嵘投资50000元，损失42000元。 126、周仕艳投资87500元，损失65800元。 127、李维莉投资128000元，损失124800元。 128、李晓丽投资150000元，损失108000元。 129、席洪礼投资60000元，损失45300元。 130、许启云投资223000元，损失171300元（2014年4月投资120000元，返利40100元，2016年后投资103000元，返利11600元）。 131、蒋丽芳投资207000元，损失53025元。 132、李永光投资40080元，损失28880元。 133、姜惠敏投资276000元，损失240200元。 134、胡定国投资140000元，损失120400元。 135、陈江投资140000元，损失23720元。 136、田文碧投资20000元，损失18800元。 137、唐玲投资10000元，损失8500元。 138、李红投资20000元，损失20000元。 139、沈冬梅投资125000元，损失120220元。 140、刘湘辉投资150000元，损失98600元。 141、李俊芬投资150000元，损失98700元。 142、邹正蓉投资38530元，损失21730元。 143、冉启琼投资140000元，损失95200元。 144、谭启来投资66000元，损失22600元。 145、楚晓燕投资70000元，损失66500元。 146、刘圣法投资682930元，损失678130元。 147、李家英投资102700元，损失24700元（2014年投资100000元，先返利36000元，再返利42000元，后补交2700元）。 148、赵建华投资43000元，损失32470元。 149、钟永红投资52000元，损失40800元。 150、罗辉文投资60000元，损失30510元。 151、**投资40000元，损失22501元。 152、田小兰投资40000元，损失12850.52元。 153、刘家红投资350000元，损失9000元（2013年9月投资200000元，返利222000元，2014年6月后投资150000元，返利119000元）。 154、罗玉珍投资1010000元，损失773700元。 155、罗珍秀投资80000元，损失13340元。 156、刘大忠投资500000元，损失258000元。 157、李丹投资154800元，损失101000元。 158、王靖投资150000元，损失84000元。 159、向阳投资50000元，损失44000元。 160、任小平投资50000元，损失44000元。 161、许平康投资100000元，损失30000元。 162、李职选投资262000元，损失192800元（2014年6月前投资60000元，返利21600元，2014年6月后投资202000元，返利47600元）。 163、昝利琼投资400000元，损失344000元。 164、喻光碧投资420000元，损失85292元（2014年6月前投资150000元，返利60000元，2014年6月后投资270000元，收回274708元）。 165、吕勇投资70500元，损失4700元（2014年5月投资20000元，返利33600元，2014年6月后投资50500元，返利32200元）。 166、钟卫投资360000元，损失214400元。 167、蒋增华投资200000元，损失116000元。 168、钟泽高投资60000元，损失24300元。 169、周良明投资550000元，损失390900元。 170、麻卫君投资20040元，损失14440元。 171、马普跃投资250000元，损失124600元。 172、陈启松、罗静投资269200元，损失210700元。 173、申贲娟投资332830元，损失227630元。 174、胡碧秀投资133400元，损失103850元（2014年5月投资60000元，返利18000元，2016年后投资73400元，返利11550元）。 175、陈远琼投资67000元，损失60000元。 176、陶天兰投资30500元，损失27700元。 177、熊银春投资20000元，损失19000元。 178、白晓明投资100000元，损失79000元。 179、周勤学投资48000元，损失41700元。 180、蔡庆投资2258000元，损失1159700元（2014年6月前投资450000元，返利126000元；2014年6月后，投资1808000元，返利972300元）。 181、史敏投款60000元，损失49500元。 182、贾至华投资140000元，损失120500元。 183、刘雪平投资100000元，损失86000元。 184、许光甫投资270000元，损失239200元。 185、李霞投资1710000元，损失1086600元。 186、刘广州投资110000元，损失110000元。 187、张广礼投资26940元，损失13440元。 188、王明禄投资50000元，损失44000元。 189、**红投资70000元，损失31800元（2014年6月前投资50000元，返利24200元，2014年6月后投资20000元，返利14000元）。 190、贾智宇投资860000元，损失524750元（2014年6月前投资190000元，返利134800元，2014年6月后投资670000元，返利200450元）。 191、陈明益投资150000元，损失131200元。 192、曾树容投资20000元，损失19200元。 193、邬芝蓉投资578160元，损失339560元（2014年6月前投资200000元，返利72000元，2014年6月后，投资378160元，返利166600元）。 194、王彦芳投资3570000元，损失1333200元（2014年6月前投资2210000元，返利1258700元，6月后，投资1360000元，返利978100元）。 195、龚年碧投资20000元，损失18000元。 196、李春梅投资10000元，损失19400元。 197、方道琼投资30000元，损失27750元. 198、李谊明投资20000元，损失16800元。 199、杨冬香投资30000元，损失28200元。 200、郑自宇投资270000元，损失253200元。 201、刘冬梅投负80000元，损失50420元。 202、李彦玲投资20000元，损失16800元。 203、周子富投资80000元，损失74200元。 204、周瑜投资70000元，损失63200元。 205、廖中秀投资30000元，损失25800元。 206、陈述建投资225200元，损失123000元。 207、何绍润投资336540元，损失190940元。 208、陈国琴投资445000元，损失305700元（2014年5月投资130000元，返利118300元，2014年6月后投资315000元，返利21000元）。 209、周莉投资1291800元，损失604000元（2014年6月前投资300000元，返利279600元，2014年6月投资991800元，返利408200元）。 210、唐富英投资337800元，损失179400元（2013年投资50000元，返利24000元，2014年6月后投资287800元，返利134400元）。 211、何庆芳投资725000元，损失448000元（2014年6月投资220000元，返利97800元，2014年6月后投资505000元，返利179200元）。 212、汤玉书投资292800元，损失248650元。 213、蔡春凤投资23000元，损失21600元。 214、张明蓉投资88430元，损失72330元。 215、黄丽川投资500000元，损失308700元（2014年5月，投资10万元，返利12000元；2014年6月后，投资40万元，返利179300元）。 216、白学翠投资610000元，损失115200元。 217、闫慧卿投资500000元，损失342000元（2014年6月前投资90000元，返利43200元，2014年6月投资410000元，返利114800元）。 218、梁鲜英投资1110000元，损失468000元（2014年4月投资300000元，返利132000元，2014年6月投资810000元，返利510000元）。 219、邹纯兴投资100000元，损失63000元。 220、李梅投资67340元，损失54740元。 221、刘放投资70780元，损失66580元。 222、夏映梅、夏春美投资602000元，损失506600元（2014年6月前120000元、返利45800元；2015年6月后共投资482000元，返利49600元。） 223、冉平投资418400元，损失243600元（2014年6月前投资140000元，返利74800元，2014年6月后投资278400元，返利109000元）。 224、严肃投资190620元，损失158820元。 225、李小娟投资406500元，损失226600元。 226、陈吉兰投资40000元，损失24600元。 227、廖英投资70520元，损失18740元。 228、谢孝莲投资20000元，损失16800元。 229、杜自强投资2640000元，损失1287800元（2014年6月前投资550000元，返利789000元，2014年6月后投资2090000元，返利563200元）。 230、陈吉仁投资40000元，损失30200元。 231、陈瑛投资297500元，损失156690元。 232、彭成秋投资1580000元（2014年6月前，借款27元，2014年9月，借款131万元，自述损失100万）。 233、杨世刚投资330000元，损失199500元。 234、邓先碧投资40000元，损失40000元。 235、周仕跃投资20000元，损失20000元。 236、杨燕损失538494元。 237、陈红梅投资60000元，损失60000元。 238、彭鸿淼投资227700元，损失207300元。 239、傅忠芳投资10000元，损失8000元。 240、吴运春投资60000元，损失57000元。 241、周芙蓉190000元，损失77650元（2014年6月前，在高文华投资90000元，收益74100元；2014年7月后投资100000元，收益38250元）。 242、李雪梅投资690000元，损失145800元（2014年6月前投资380000元，收益524400元；2014年7月后投资310000元，收益19800元）。 243、陆大琳投资120000元，损失59400元（2014年2月前投资50000元，收益44500元；2015年3月后，投资70000元，收益16100元）。 244、符纯菊投资20000元，损失14600元。 245、罗慧丽投资20000元，损失14144元。 246、李运灵投资20000元，损失15638元。 247、张波投资20000元，损失18900元。 248、熊茂碧投资43200元，损失36688元。 249、张会珍投资100000元，损失77509元。 250、张在华投资40000元。损失40000元。 251、何晓明投资20000元，损失17400元。