浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0681刑初422号 公诉机关诸暨市人民检察院。 被告人边成均，男，1961年5月5日出生于浙江省诸暨市，汉族，中专文化，经商，住诸暨市。因本案于2017年7月20日被诸暨市公安局刑事拘留，同年8月3日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人张渝佳，浙江振邦律师事务所律师。 诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2018)425号起诉书指控被告人边成均犯合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2018年4月10日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法适用普通程序，组成合议庭，于2018年5月15日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员桂钱胜出庭支持公诉，被告人边成均及辩护人张渝佳到庭参加诉讼。本案经绍兴市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。 诸暨市人民检察院指控： 一、合同诈骗 2016年6月、9月，被告人边成均谎称其有房源，通过与被害人签订房屋买卖合同的方式，分别从被害人边某1处骗得购房款46万余元、从被害人周某1处骗得购房款53万余元。 二、非法吸收公众存款 2011年至2015年期间，被告人边成均以公司需要资金周转为由，以月息1.5分至3分不等的利息向邵某、蔡某1、俞某、何某1等二十余名社会不特定人员高息借款共计1030万余元，已支付部分本息。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交相应的证据。认为被告人边成均以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，没有实际履行能力，骗取对方当事人财物，数额巨大，应当以合同诈骗罪追究刑事责任。被告人边成均又非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人边成均一人犯数罪，应予以并罚。提请本院对被告人边成均依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）项、第一百七十六条第一款、第六十九条之规定处罚。 被告人边成均对公诉机关指控的罪名没有异议，表示认罪悔罪。辩解已经还给边某1部分本金及利息，应予减除，周某1处有10万元给他打进中介易购平台里，应予减除；陈某1等人处已经付了部分利息。 辩护人张渝佳提出辩护意见：对起诉书指控的罪名没有异议。1.合同诈骗的第一节事实中，应当扣除案发前被告人边成均已付本金13.5万元和利息4万余元，实际骗取数额290320元；第二节事实中，应当扣除中介易购平台的10万元，实际数额43万余元。2.非吸的部分事实中，有部分涉案人系被告人边成均亲属，并非社会不特定对象，不属于非吸的金额，应当予以扣除。3.被告人边成均是通过电话通知到案的，应当构成自首。4.被告人主观恶性不大，认罪悔罪态度诚恳，愿意提供所有资产及债权凭证赔偿损失。5.被告人系初犯，依法可以从宽处罚。综上，请求对被告人边成均从轻、减轻处罚。 经审理查明： 一、合同诈骗 1.2016年6月，被告人边成均谎称诸暨市暨阳街道杨树畈小区50幢401室房屋属旅游公司抵债给他，与被害人边某1签订房屋买卖合同，称将该套房屋出售给被害人边某1，于同年6月25日骗得被害人边某1支付的购房款465320元。 该节事实，由被害人边某1的陈述，证人王某的证言，银行卡转账记录，收条，房屋买卖合同，还款计划，承诺书，被告人边成均的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 2.2016年9月下旬，被告人边成均谎称祥生紫园抵押了几套房子给他，与被害人周某1签订代理销售房产协议书，称将祥生紫园1幢1单元502室出售给被害人周某1，骗得被害人周某1支付的购房款53万余元。 该节事实，由被害人周某1的陈述，证人周某3、傅某1、吴某的证言，银行账单，代理销售房产协议书，还款计划书，被告人边成均的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 二、非法吸收公众存款 2011年至2016年期间，被告人边成均以公司需要资金周转等为由，以1.5分至3分不等的月息向邵某、蔡某1、俞某、何某1等二十余名社会不特定人员高息借款共计1035.40万元，已支付部分本息，造成损失866.67万元。具体如下： 1.2011年至2012年，被告人边成均分别以月息2分、2.5分向某借款合计人民币140万元，已支付利息约8万元，未归还本金，造成损失132万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对以月息2分、2.5分向某非法吸收存款的犯罪事实供认不讳，辩解利息已经支付80万元左右，一部分现金支付、一部分转账到陈某1、边某3或者陈某1的父母。 （2）被害人陈某1的陈述及书证借条，证明借款等情况。 该节事实中，被害人陈某1的陈述证实边成均是其前夫边某3的舅舅。2011年至2012年期间，边成均陆陆续续向其借款合计人民币140万元，支付利息约7、8万元，利息有时是转账，有时是现金，基本上不按时付的，本金一分未还。其已经向法院提起诉讼而未判决。因被告人边成均关于支付利息80万元的辩解，无相应证据佐证，本院结合借条等书证，认定被告人边成均支付利息人民币8万元左右的事实。 2.2012年3月9日，被告人边成均以月息2分向蔡某1借款20万元，已部分还本付息，造成损失5万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对以月息2分向蔡某1非法吸收存款的犯罪事实供认不讳，供述尚欠本金5万元，利息支付11万元左右。 （2）被害人蔡某1的陈述及书证借条，证明借款等情况。 该节事实中，被害人蔡某1的陈述证实边成均以月息2分向其借款20万元，已部分还本付息，还欠本金5万元。被告人边成均关于支付利息11万元的辩解，无相应证据佐证，本院结合借条等书证，认定被告人边成均尚欠本金5万元左右的事实。 3.2012年至2013年，被告人边成均先后以月息2.5分向何某1借款合计80万元，已支付本息40万余元，造成损失40万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对以月息2.5分向何某1非法吸收存款的犯罪事实供认不讳。 （2）被害人何某1的陈述及书证借条、银行交易明细，证明借款及还本付息等情况。 4.2012年至2014年，被告人边成均以月息2分向蔡某2借款110万元，已支付利息2万元，未归还本金，造成损失108万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对以月息2分向蔡某2非法吸收存款的犯罪事实供认不讳。 （2）被害人蔡某2的陈述及书证借条，证明借款等情况。 该节的认定理由同第一节事实。 5.2012年至2016年，被告人边成均先后以月息1.5分向邵某借款合计114万元，已支付利息约10万元，未归还本金，造成损失104万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对以月息1.5分向邵某非法吸收存款的犯罪事实供认不讳，辩解利息支付30多万元，大部分是现金给付。 （2）被害人邵某的陈述及书证借条，证明借款等情况。 该节的认定理由同第一节事实。 6.2013年至2014年，被告人边成均先后以月息1.5分至2分向蔡某3借款合计90万元，未还本付息，造成损失90万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对以月息2分、1.5分向蔡某3非法吸收存款的犯罪事实供认不讳。 （2）被害人蔡某3的陈述及书证借条，证明借款等情况。 该节的认定理由同第一节事实。 7.2013年，被告人边成均以月息1.5分向罗某借款26万元，已支付利息1.89万元，未归还本金，造成损失24.11万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对以月息1.5分向罗某非法吸收存款的犯罪事实供认不讳。 （2）被害人罗某的陈述及书证借条，证明借款等情况。 该节的认定理由同第一节事实。 8.2013年，被告人边成均以月息2分向傅某2借款30万元，未还本付息，造成损失30万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对以月息2分向傅某2非法吸收存款的犯罪事实供认不讳。 （2）书证本院民事调解书，证明借款等情况。 9.2013年8月31日，被告人边成均以月息2分向许某借款30万元，已支付利息7.2万元，未归还本金，造成损失22.8万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对以月息2分向许某非法吸收存款的犯罪事实供认不讳。 （2）被害人许某的陈述及书证借条，证明借款及付息等情况。 该节的认定理由同第一节事实。 10.2013年至2015年，被告人边成均以月息2分向寿某借款68万元，已归还本金5万元，支付利息8万余元，造成损失55万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对以月息2分向寿某非法吸收存款的犯罪事实供认不讳。 （2）被害人寿某的陈述及书证借条，证明借款及还本付息情况。 该节的认定理由同第一节事实。 11.2013年至2015年，被告人边成均先后以月息2分向蔡某4借款7万元，归还本金1万元，造成损失6万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对以月息2分向蔡某4非法吸收存款的犯罪事实供认不讳。 （2）被害人蔡某4的陈述及书证借条，证明借款及还本等情况。 该节的认定理由同第一节事实。 12.2014年1月29日，被告人边成均以月息2分向何某2借款23.5万元，已支付本息12.5万元，造成损失11万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对该节犯罪事实供认不讳。 （2）书证本院民事判决书，证明借款等情况。 该节事实中，并无被害人何某2的陈述，本院生效的民事判决书证实2014年1月29日，被告人边成均以月息2分向何某2借款25万元，约定借期12个月，同日，何某2的丈夫打入被告人边成均账户23.5万元（1.5万元作为利息预先扣除），并在诉讼中自认已支付本息12.5万元。综上，本院确认被告人边成均以月息2分向何某2借款23.5万元，已支付本息12.5万元，造成损失11万元的事实。 13.2014年5月16日，被告人边成均以月息2分向边某2借款40万元，已支付本息13万元左右，造成损失27万元左右。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对该节犯罪事实供认不讳。 （2）被害人边某2的陈述及书证借条，证明借款等情况。 14.2014年8月15日，被告人边成均以月息1.5分向蔡某5借款13万元，已支付部分利息，造成损失13万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对该节犯罪事实供认不讳。 （2）被害人蔡某5的陈述及书证借条，证明借款等情况。 该节的认定理由同第二节事实。 15.2014年12月31日，被告人边成均以月息1.5分向边某3借款23万元，未支付本息，造成损失23万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对该节犯罪事实供认不讳。 （2）被害人边某3的陈述及书证借条，证明借款等情况。 16.2014年，被告人边成均以月息1.5分向周某2借款25万元，未还本付息，造成损失25万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对以月息1.5分向周某2非法吸收存款的犯罪事实供认不讳。 （2）被害人周某2的陈述及书证借条，证明借款等情况。 该节的认定理由同第一节事实。 17.2014年间，被告人边成均分别以月息1.8分、2分向陈某2借款合计16万元，已支付部分本息8万元，造成损失8万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对该节犯罪事实供认不讳。 （2）被害人陈某2的陈述及书证借条，证明借款等情况。 该节的认定理由同第一节事实。 18.2014年至2015年，被告人边成均以月息2分向葛艳丽借款100万元，已支付利息24.74万元，造成损失75.26万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对该节犯罪事实供认不讳。 （2）证人边某3、边某4的证言，书证借条、民事诉讼材料、民事判决书，证明借款等情况。 该节的认定理由同第十二节事实。 19.2015年，被告人边成均以月息3分向俞某借款10万元，未还本付息，造成损失10万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对该节犯罪事实供认不讳。 （2）被害人俞某的陈述及书证借条，证明借款等情况。 该节的认定理由同第一节事实。 20.2015年，被告人边成均以月息1.5分向郭某借款12.3万元，未还本付息，造成损失12.3万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对以月息1.5分向郭某非法吸收存款的犯罪事实供认不讳。 （2）被害人郭某的陈述及书证借条，证明借款等情况。 该节的认定理由同第一节事实。 21.2015年，被告人边成均以月息2分向褚某借款20万元，已归还本金10万元，支付利息2.4万元，造成损失7.6万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对该节犯罪事实供认不讳。 （2）被害人褚某的陈述及书证借条，证明借款等情况。 该节的认定理由同第一节事实。 22.2015年至2016年，被告人边成均先后以月息1.5分向边某4借款合计37.6万元，未还本付息，造成损失37.6万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人边成均的供述和辩解，对该节犯罪事实供认不讳。 （2）被害人边某4的陈述及书证借条，证明借款等情况。 该节的认定理由同第一节事实。 2017年7月19日，被告人边成均在诸暨市公安局安华派出所门口被公安机关抓获归案。该事实由抓获经过、被告人边成均的供述和辩解予以证实。 此外，尚有户籍证明、情况说明、被告人边成均的银行交易流水账等证据在案佐证。 本院认为，被告人边成均以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人边成均又违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应分别追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人边成均一人犯数罪，依法予以并罚。被告人边成均因经营不善、资金需求向他人大量借款，虽然部分出借人系亲友，但其吸收存款的范围并未限定为亲友，被害人寿某、许某、何某2等十余人均非亲朋好友，应当认定被告人边成均向社会不特定人员非法吸收存款；被告人边成均及辩护人提出在合同诈骗一节中已经支付部分款项，对此并未提供相应证据予以印证；查明的事实也证实被告人边成均没有主动投案，故对辩护人就此提出的辩护意见本院不予采纳，其余意见酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）项、第一百七十六条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人边成均犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元，并罚决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币六十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一七年七月二十日起至二0二六年七月十九日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）； 二、责令被告人边成均退赔各被害人的经济损失（详见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 张    小    涛 人民陪审员 徐黎明人民陪审员朱赛飞 二〇一八年九月十八日 书 记 员 赵    学    旦 附件：退赔清单 序号被害人退赔金额1边某146.532万元2周某153万元3陈某1132万元4蔡某15万元5何某140万元6蔡某2108万元7邵某104万元8蔡某390万元9罗某24.11万元10傅虹霞30万元11许某22.8万元12寿某55万元13蔡某46万元14何某211万元15边某227万元16蔡某513万元17边某323万元18周某225万元19陈某28万元20葛艳丽75.26万元21俞某10万元22郭某12.3万元23褚某7.6万元24边某437.6万元 本案引用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： (一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； (二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； (三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； (四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； (五)以其他方法骗取对方当事人财物的。 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。