江苏省无锡市梁溪区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0213刑初136号公诉机关无锡市梁溪区人民检察院。被告人吴琼，女，1988年9月28日出生于安徽省宣城市，汉族，大专文化，无业，住安徽省宣城市宣州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月19日投案并被取保候审。辩护人孙建波，江苏崇安律师事务所律师。被告人梁委雪，女，1984年11月23日出生于浙江省青田县，汉族，初中文化，无业，住浙江省青田县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月19日投案并被取保候审。辩护人刘俊杰，江苏居和信律师事务所律师。无锡市梁溪区人民检察院以锡梁检诉刑诉（2018）119号起诉书，指控被告人吴琼、梁委雪犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月24日向本院提起公诉。本院于同月26日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。无锡市梁溪区人民检察院指派检察员王雷出庭支持公诉，被告人吴琼、梁委雪及无锡市梁溪区法律援助中心指派的辩护人孙建波、刘俊杰到庭参加诉讼。期间，无锡市梁溪区人民检察院于2018年5月24日申请延期审理，本院予以准许，并于2018年6月23日恢复审理。现已审理终结。无锡市梁溪区人民检察院指控：2011年4月至2015年12月，梁委民（已死亡）先后注册成立无锡阿九投资发展有限公司（公司名称后变更为无锡阿九投资咨询有限公司、江苏阿九投资发展有限公司、江苏阿九实业集团有限公司）、无锡阿九金融咨询有限公司。2015年4月至2016年7月间，梁委民以上述公司的名义，由被告人梁委雪担任办公室主任，负责签订理财消费服务协议，由被告人吴琼担任理财部经理、业务总监，负责培训员工、管理业务员工作，在未经国家相关部门批准的情况下，采用刊登广告、安排业务员发放宣传资料等方式，以高息为诱饵，向社会不特定对象公开宣传，非法吸收公众存款2082万元。2016年8月19日，被告人吴琼、梁委雪向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。为证明上述事实，公诉人提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人吴琼、梁委雪非法吸收公众存款，数额巨大，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴琼梁委雪有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。提请本院依法分别判处。被告人吴琼、梁委雪对公诉机关的指控无异议。被告人吴琼的辩护人提出的主要意见是：1、被告人吴琼是从2015年底才开始担任公司理财部经理，此前的非法吸收公众存款数额不应计入吴琼的犯罪数额；2、被告人吴琼是从犯，理由：其只是以上传下达方式管理员工，月薪不高只有5000元，不具备管理公司的金融知识和业务能力；3、有自首情节、无前科劣迹；4、刚早产生育孩子，身体需要恢复。综上,请求从轻处罚并适用缓刑。被告人梁委雪的辩护人提出的主要意见是：1、被告人梁委雪是从犯；2、有自首情节，认罪悔罪态度好，系初犯，家庭极其困难；3、本案系单位犯罪，理由：理财协议以单位名义签订，公司收到款项有无用于放贷，打入梁委民个人账户系公司指定，公司不是为犯罪成立，有其他正常业务。综上,请求从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2011年4月至2015年12月，梁委民（已死亡）先后注册成立无锡阿九投资发展有限公司（公司名称后变更为无锡阿九投资咨询有限公司、江苏阿九投资发展有限公司、江苏阿九实业集团有限公司）、无锡阿九金融咨询有限公司。2015年4月至2016年7月间，梁委民以上述公司的名义，由被告人梁委雪担任办公室主任，负责签订理财消费服务协议，由被告人吴琼担任行政部经理、理财部经理、业务总监，负责培训业务员、管理业务员工作，在未经国家相关部门批准的情况下，采用刊登广告、安排业务员发放宣传材料等方式，以高息为诱饵，向社会不特定对象公开宣传，非法吸收公众存款人民币2000余万元。吸收款项进入梁委民个人银行卡，并由其决定如何使用。至案发尚有1800余万元款项未归还。2016年8月19日，被告人吴琼、梁委雪向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。在本案审理过程中，被告人吴琼、梁委雪分别缴纳了退赔款人民币各22万元，并表示愿意将二人的取保候审保证金各人民币3万元在保证金作用结束后缴作退赔款。上述事实，被告人吴琼、梁委雪在开庭审理过程中亦无异议，并有相关的宣传材料、工资表、理财客户清单、话术、阿九金融理财会讲稿等材料，被告人吴琼组织员工培训的照片，公司的通讯录、薪资标准、付息清单、考勤记录表、入职考试题、梁委民因投标涉及单项资产的评估报告、工商登记资料、梁委民银行卡交易记录、无锡梁溪会计师事务所有限公司出具的专项审计报告，理财消费服务协议，证人熊某、曹某、陈某1、张某1、陈某2、杨某、王某、刘某、李某、桂某、叶某等人的证言，投资参与人金明康、袁某、张某2等人的证言，公安机关出具的刑事案件侦破经过、搜查证、搜查笔录、扣押清单，梁委民死亡医学证明书，无锡市房屋登记簿证明，二被告人户籍地司法行政部门出具的二被告人社区表现和监管条件适于社区矫正的审前评估报告等证据在卷佐证，足以认定。本院认为：被告人吴琼、梁委雪违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金，系共同犯罪。被告人吴琼、梁委雪自动投案，如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，是自首，依法予以从轻处罚。综合考察被告人吴琼、梁委雪的犯罪情节和悔罪表现，结合审前评估报告，认为符合适用缓刑的条件，可以宣告缓刑。公诉机关指控被告人吴琼、梁委雪犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实、充分，指控罪名成立。对辩护人提出的被告人吴琼、梁委雪无犯罪前科、有自首情节，请求从轻处罚并适用缓刑的辩护意见予以采纳；提出二被告人是从犯的意见，经查，从被告人吴琼、梁委雪担任职务的级别、内容及约定二被告人对整个部门业绩可拿提成等方面分析，二被告人在共同犯罪中起主要作用，不应认定为从犯；被告人吴琼的辩护人提出2015年底前的非法吸收资金数额不应计入吴琼犯罪数额的意见，经查，被告人吴琼在2015年4月涉案公司开始发展客户签订理财消费服务协议前后，担任公司的行政部负责人，负责培训包括理财部等部门在内的员工，后又担任理财部经理、业务总监，其所从事的工作均在理财部非法吸收公众存款的过程中起到作用，应当对理财部的非法吸收公众存款数额与其他被告人共同承担责任，故对辩护人的该辩护意见不予采纳；被告人梁委雪的辩护人提出本案系单位犯罪的意见，本院认为，本案系梁委民借涉案公司名义实行个人吸收公众存款之实，吸收到的款项均进入梁委民个人银行账户并由其个人决定使用，涉案公司并未受益，故不符合单位犯罪的法律特征，对辩护人的该辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二款和第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款和第三款之规定，判决如下：一、被告人吴琼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期从判决确定之日起计算），并处罚金人民币十五万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人梁委雪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。三、已缴纳、扣押在案的财产按比例发还给集资参与人，继续追缴涉案集资款项，追缴不足部分责令被告人吴琼、梁委雪退赔，并与其他共同犯罪人负连带责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈莉波审 判 员  张宏元人民陪审员  徐仲良二〇一八年九月二十日书 记 员  倪曼丽本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。