河北省鸡泽县人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀0431刑初37号公诉机关河北省鸡泽县人民检察院。被告人于某甲，男，汉族，高中文化，中共党员，农民，河北省鸡泽县人，现住本村。2017年1月19日因涉嫌非法吸收公众存款罪被鸡泽县公安局批拘在逃，2018年1月11日被鸡泽县公安局民警抓获，次日被刑事拘留，同年1月25日被逮捕。2018年4月4日由本院取保候审。辩护人贺晓宇，河北天汉律师事务所律师。河北省鸡泽县人民检察院以鸡泽县院公诉刑诉（2018）36号起诉书指控被告人于某甲犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鸡泽县人民检察院指派检察员王舒敏出庭支持公诉，被告人于某甲及其辩护人贺晓宇到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，鸡泽县润禾农作物种植专业合作社（以下简称“润禾合作社”，已诉）2009年注册成立、河北华某农业科技有限公司（以下简称“华某公司”）2014年注册成立、河北迅普农业科技有限公司（以下简称“迅普公司”）2015年注册成立。润禾合作社、华某公司、迅普公司实际经营人为被告人于某甲、毛某3（已诉）、毛某4（已诉）、毛某5海（在逃）、闫某甲（已诉）。2011年左右，因资金短缺毛某4与毛某3、于某甲等人商量后润禾合作社决定向社会公众集资，毛某4具体负责润禾合作社集资业务。通过信用社原村信贷员向群众吸收资金，支付群众利息，给群众开具盖有鸡泽县润禾农作物种植专业合作社财务专用章、迅普公司公章、华某公司公章的单据，并按照吸收资金数额给信贷员提取手续费。截至目前，群众存到润禾合作社共计15933156元不能兑付。经邯郸光明司法会计鉴定中心鉴定：华某公司资产的评估价值为8158338元人民币、润禾合作社东北庄葡萄园的评估价值为868878元人民币、鸡泽县的化肥库的评估价值为53234.5元人民币。上述事实，公诉机关向法庭提供的证据有:1、书证：润禾合作社、华某公司、迅普公司收款单据、银行查询明细、内资企业登记表、抓获经过、办案说明等书证;2、证人证言;3、被告人供述和辩解及同案犯供述与辩解;4、司法会计鉴定意见等证据，认为被告人于某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪请依法判处。被告人于某甲当庭辩称，其在润禾合作社只是负责东北庄葡萄园管理工作，不知道以润禾合作社、华某公司、迅普公司的名义向社会公众集资的事，认为其不构成犯罪。辩护人辩称，公诉机关指控被告人于某甲构成非法吸收公众存款罪事实不清、证据不足，应依法宣告被告人于某甲无罪。经审理查明，鸡泽县润禾农作物种植专业合作社（以下简称“润禾合作社”，已诉）2009年注册成立、河北华某农业科技有限公司（以下简称“华某公司”）2014年注册成立、河北迅普农业科技有限公司（以下简称“迅普公司”）2015年注册成立，润禾合作社、华某公司、迅普公司实际经营人为被告人于某甲、毛某4（已判）、毛某3（已判）、毛某5海（在逃）、闫某甲（已判）。2011年左右，因资金短缺毛某4与毛某3、于某甲等人商量后润禾合作社决定向社会公众集资，毛某4具体负责润禾合作社集资业务。通过信用社原村信贷员向群众吸收资金，支付群众利息，给群众开具盖有鸡泽县润禾农作物种植专业合作社财务专用章、迅普公司公章、华某公司公章的单据，并按照吸收资金数额给信贷员提取手续费。截至目前，群众存到润禾合作社共计15933156元不能兑付。经邯郸光明司法会计鉴定中心鉴定：华某公司资产的评估价值为8158338元人民币、润禾合作社东北庄葡萄园的评估价值为868878元人民币、鸡泽县的化肥库的评估价值为53234.5元人民币。认定上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证实：1、被告人于某甲在侦查机关供述，润禾合作社的法定代表人是毛某4，实际经营人是我、毛某5海、毛某4、毛某3、闫某甲五个人。我不知道讯普公司，华某公司法定代表人是我，实际经营人是我、毛某5海、毛某4、毛某3、闫某甲五个人。润禾合作社开始是经销化肥的，经销化肥需要的资金越来越多出现资金紧张，当时我、毛某4、毛某3、闫某甲、毛某5海就商定以润禾合作社的名义向群众融资，这样就能进更多的化肥，资金缺口的问题也能解决了。毛某3负责全面工作，毛某4负责润禾合作社的融资，我分管葡萄园，毛某5海主要是收高粱和卖高粱、有时也卖化肥，闫某甲主要分管是卖化肥。毛某4分管融资的事，在润禾合作社存款的利息是多少我不知道。润禾合作社从成立一直没有分红，在2013年底的时候我和毛某5海提出分红，每人能分红30万元。当时我们准备成立一家粮食加工厂，所以五个人最后商定不分红了而是拿出来这150万元成立华某公司。葡萄园从2011年开始建的，两个葡萄园大约花了300万元左右。靳庄葡萄园是跟该村支部书记靳某甲共同投资的，每股投资不到100万元，现在靳庄村的葡萄园不种葡萄了，地都还给老百姓了。东北庄葡萄园投了大概200多万元，该葡萄园分成路南和路北两块，路北83亩地是润禾合作社投资的，路南60亩是跟东北庄的支部书记陈某甲对半投资干的。后来把东北庄葡萄园租给郝某的王某26、王某2，我们不要租赁费，但他们需要支付东北庄葡萄园的地租和以前我们欠的22万元人工费，而且他们要保证不毁坏葡萄树。投资东北庄、靳庄葡萄园的钱都是润禾合作社的钱，投资时有账，我手里有2015年东北庄葡萄园的账，其他的账都在毛某2那儿。建华某公司的总费用大概是700多万元，实际支付了450多万元，剩下的200多万元还没支付。建华某公司的钱来源一是我们没分红的150万元，二是从鸡泽县信用社贷的420万元，三是我、毛某3、毛某5海借曲周金某甲的42万元，这三项共计是612万元都用于建设华某公司了，有会计账可查。借金某甲的42万元，中间还了20万元本金和24500元的利息还有22万元没还清。贷鸡泽县信用社的420万元一直还着利息，没有还本钱。贷款是以润禾合作社的名义贷的，建华某公司的花费我找毛某2报销，报销到450万元时就不报了，这450万元包括300万元贷款和150万元分红。华某公司现在租给了高某甲，不要租金但高某甲负责支付华某公司的地租、420万银行贷款的利息以及华某公司目前的200多万元的工程款。东北庄村葡萄园的租赁合同是我、毛某3跟王某2签的租赁合同，合同在毛某3手里；华某公司的租赁合同是我、毛某4跟高某甲签的租赁合同，合同在我手里。2、同案犯毛某4供述，鸡泽县润禾农作物种植专业合作社、河北华某农业科技有限公司、河北讯普农业科技有限公司的实际经营人有我、毛某3、于某甲、毛某5海、闫某甲，我是鸡泽县润禾农作物种植专业合作社的法定代表人。润禾合作社主要是经销化肥、种子、农药以及种植葡萄、种植高粱；成立迅普公司打算是要生产农业机械，但后来一直没开展起来业务；华某公司主要就是收购、加工、销售粮食。润禾合作社开始是经营化肥、种子、农药等农资产品，后来生意越做越大，资金需求量也越来越大。当时听说有的合作社以合作社的名义集资，我、毛某3、于某甲、毛某5海、闫某甲在鑫泽花园对过润禾合作社的办公室商量吸收群众的资金，大家同意后有时我自己或者带着会计王某1到各村找以前信用社的信贷员，给信贷员介绍润禾合作社的业务情况说存钱到合作社有利息，并且给信贷员好处费让其为合作社拉存款。后来信贷员把吴官营乡、店上乡群众的钱存到合作社，开具了润禾合作社的存款单据。有的信贷员是一个村的，他们有争夺存款户现象，所以我、毛某3、于某甲、毛某5海、闫某甲商量后增加了迅普公司、华某公司的存款单据，这三种存款单据只是字面不同，利息以及给信贷员的手续费都一样。以润禾合作社、迅普公司、华某公司吸收的资金都在一起，没有规定吸收的资金具体用途。刚开始一万元一年定期利息是385元，在后两年内改成了一年利息415元。信贷员的提成比例是一万元给15元，后来涨到18元，另外每一万元给信贷员奖励好处费50元，后来好处费涨到100元。截至目前，还有1500万元左右的存款不能给老百姓兑付，老百姓的这1500万元存款用于建东北庄、靳庄的葡萄园花了大概500多万元；建华某公司花了大概750万元左右；建东北庄、西营的化肥库房花了大概20万元左右；支付信贷员的提成、好处费以及给存款人的利息花了350万元左右；公司买了五六部几万元的车；润禾合作社、华某公司的经营有一部分日常开支。另外我们还有140万元左右的化肥销售款没收回来；贵州仁怀市的粮食贩子李某8勤欠我们几十万元，这笔欠款我哥哥毛某3清楚。除了欠老百姓的1500万元存款外，润禾合作社还有400万元的信用社贷款没有还，其有建华某公司用了300万元，剩下的100万元作为华某公司收粮食的流动资金。润禾合作社、迅普公司、华某公司集资的钱都存到毛某1的一张农行卡上了，经营所需要的资金都是从毛某1的这张农行卡上转的。润禾合作社的账是毛某1、毛某2记得；群众存取钱、利息和给信贷员提成手续费的账是杨某1、王某1记得；华某公司收购粮食的账是一个叫“小丽”的女孩记得。润禾合作社在2016年搬家到了华某公司，当时把所有的账册都搬到了华某公司，所以账册应该在华某公司。建华某公司之前，我们5个实际经营人说过每人分红30万元，但后来商量把这150万元投资建华某公司。我主要负责合作社集资的事以及从化肥厂订货，于某甲负责葡萄园管理和化肥库房，毛某3、毛某5海负责加工销售粮食，闫某甲啥活都干没有专门负责哪项工作。润禾合作社不是2011年就是2012年开始吸收群众钱的，具体时间记不清了。由于润禾合作社资金断了，怕东北庄葡萄园受损失我们股东商量把东北庄葡萄园租赁出去，在2015年的时候把东北庄葡萄园租给别人了，具体租赁给谁了我不太清楚，当时签订租赁协议的时候我没有在场，是于某甲签订的租赁协议。靳庄葡萄园是润禾合作社跟靳庄村的支书靳某甲合作投资的，但具体投资多少我记不清了。后来靳庄葡萄园的土不适合种植葡萄，考虑到靳庄葡萄园不能盈利，就把靳庄葡萄园的大棚拆了。华某公司的租赁情况是2015年下半年公司资金紧张，无法给老百姓存款正常兑付，银行贷款利息还不上，公司无法正常生产，华某公司的地租也付不了。后来我们五个实际经营人决定将华某公司租赁给高某1，具体租赁事宜是于某甲跟高某1谈的，于某甲跟高某1签订的租赁协议，协议在于某甲手中。华某公司的占地租金是高某1直接支付给群众，高某1替润禾合作社偿还信用社的贷款利息，每年高某1是否支付给华某公司50万元的借款的事我不清楚。润禾合作社工商登记上的股东是我大嫂孙某、于某甲、于某1、闫某甲和我，实际经营人是我、毛某3、闫某甲、毛某5海、于某甲；华某公司工商注册的股东是毛某5海的儿子毛某7、毛某3的儿子毛某8、于某甲、闫某甲和我，实际经营人还是我、毛某3、闫某甲、毛某5海、于某甲；迅普公司工商注册的股东是我、孙某，实际经营人还是我、毛某3、闫某甲、毛某5海、于某甲。3、同案犯毛某3供述，润禾合作社是在2009年成立的，当时是毛某4、闫某甲、庞某、于某甲他们四个人，每人10万元的股。后来庞某退股，我跟毛某5海就入股进到润禾合作社了，我投资了10万元，毛某5海一直没有投够10万元。讯普公司是在润禾合作社之后成立的，实际经营人还是我们几个人，当时注册这个公司是搞农业机械的生产，但这个公司注册后一直没有投产经营。在2013年的时候，我们经营粮食生意赚了些钱，为了方便经营粮食加工想注册一家粮食加工企业。2014年我们商量每人30万元红利不分了，这150万元投资华某公司建厂用。润禾合作社是经营化肥的，在经营过程中出现资金周转不开，当时有的合作社通过各村信贷员融资，我们就效仿别的合作社也搞起融资，这样解决了资金缺口问题。2011年下半年，我们经营粮食的业务量增大，资金需求数额更大，所以我们润禾合作社就开始大量吸收群众的资金。在开始集资前，是我、毛某4、毛某5海、于某甲四个人商量的，具体集资的事由毛某4负责。闫某甲年龄小所以开会时没让他参加，后来合作社给存款人出具制式的存款单据时，闫某甲才知道集资的事。给存款人的利息是参照别的合作社制定的，利息调整时毛某4就跟我们说一下。信贷员拉存款有提成，具体提成多少我不清楚。给群众出具的存款单据开始是润禾合作社的单据，期间又用了迅普公司、华某公司的单据。截至目前还有1000多万元不能给群众兑付，具体数额我不清楚。这1000多万元其中支付群众利息和信贷员提成有300多万元；在多万元；建华某公司投资了六七百万元；借给武安市玉泉岭铁矿300万元；粮食、化肥欠款有100多万元，欠条在于某甲、毛某5海手里。我、毛某5海负责收购、销售粮食，毛某4负责润禾合作社集资的事，于某甲负责化肥、两个葡萄园及华某公司，闫某甲什么活都干，哪里缺人他就哪里。润禾合作社、迅普公司、华某公司吸收群众的资金是在一起，资金的管理和使用没有专门的账户。润禾合作社经销化肥、收购高梁、建华某公司、建葡萄园最早是我大女儿毛某1记的账，后来是毛某2、杨某1、王某1记的账。开始公司的账在工贸城，后来往华某公司搬家时就不知道在哪儿了。合作社资金链的断接有主要三个方面，一方面是华某公司的固定资产投资；一方面是葡萄园的投入；一方面就是外面经营化肥、农药种子、高粱的欠账。不是2010年就是2011年开始就往葡萄园投资的，到2013年葡萄才开始挂果但是量很少，2014年市场行情不行价格太低，所以我们都亏损了。后来东北庄的葡萄园现在租给鸡泽县郝某的一个姓王的人，这个人是于某甲找的。葡萄园的设备、化肥可以随便用，但他要支付租地费用以及我们欠的20万元人工费，不用给我们租金。意思是包住葡萄园让其能运转起来，有收益了都是姓王的人。华某公司现在租给石家庄一家物流公司，具体公司名字是什么我不知道，是于某甲谈的并签订了租赁合同。租华某公司前于某甲与我、毛某4、毛某5海沟通了，我们都同意。物流公司帮我们偿还信用社300万左右的贷款利息，支付华某公司地租，支付华某公司的部分建筑工程尾款大概有200多万元。粮食欠款和化肥欠款有100多万元，化肥这块我只知道有欠款，但具体都是谁欠的，欠多少我不知道，欠条应该在于某甲、毛某5海手中；粮食欠款一个是山东一个酒厂欠我们的高粱款，鸡泽县人民法院判了但至今没有执行到位；还有一个是贵州仁怀市一个叫李某8芹的粮食收购商欠我们一部分钱，这部分欠款我也不知道有多少，具体数于某甲清楚，欠条在于某甲手中。润禾合作社借给武安市玉泉岭铁矿300万元，利息每月3分，矿长王某28给我个人打的手续。该矿长王某28在借款后没几个月就猝死了，现在的铁矿法定代表人李某34在郑州监狱服刑，他答应给我们5年开采权，因为当时矿石的价格低所以没有开采，现在需要开采得投资1000多万元才能开采。润禾合作社还买过六辆轿车，车牌号为冀Ｄ×××××的吉利英伦一辆，登记在毛某5海名下，使用人是毛某5海；车牌号为冀Ｄ×××××的吉利英伦一辆，登记在我名下，使用人是毛某4；车牌号为冀Ｄ×××××的中华牌车一辆，登记在我名下，使用人是闫某甲；车牌号为冀Ｄ×××××的长城车一辆，不是登记在于某甲名下，就是登记在他儿子于某1名下，使用人是于某甲；还有一辆皮某车登记在毛中信名下，我记不清车牌号了，皮某这辆车没有具体使用人，谁都可以用；还有一辆帕萨特车，登记在毛某4名下，主要是我使用，另外谁出远门也可以用，后来顶账卖了。4、同案犯闫某甲供述与辩解，润禾合作社主要经营化肥、农资、种子，收购高粱、玉米，还有就是种葡萄。润禾合作社的实际经营人是于某甲、毛某5海、毛某4、毛某3，我是给润禾合作社打工的不是实际经营人。我不知道迅普公司，华某公司的实际经营人是于某甲、毛某5海、毛某4、毛某3，但我不是华某公司的实际经营人。华某公司是收购、烘干、销售粮食的，毛某3、于某甲、毛某4让我往华某公司送过粮食，所以我才知道的，把粮食送到华某公司后怎么处理我不知道。我在润禾合作社就是卖化肥、农药、种子，另外还收过高粱，工资开始是每月900元，后来涨到1200元到1500元，卖化肥多了就开1500元，卖的少了就开1200元。工商局的注册资料显示我是润禾合作社、华某公司的股东，当时是毛某4带我去的工商局，他让我签字我就签字。润禾合作社、讯普公司、华某公司融资的事我不清楚，在2016年存款户到我家找我时才知道润禾合作社融资的。毛某4、毛某3、于某甲、毛某5海说包括我在内每人分红30万元的事，我不清楚，也不知道不分红了把这150万元直接投资建设华某公司了。润禾合作社在东北庄村、靳庄村有葡萄园，于某甲负责管理葡萄园、华某公司，毛某3、毛某4、毛某5海负责收购、销售高粱、加工粮食，毛某4还负责销售化肥；我在润禾合作社负责销售化肥、种子、农药。润禾合作社成立一直到2010年或2011年，是毛某1干会计的，具体什么时间不干的，我记不清了。后来是合作社的会计是毛某2，王某1、杨某1也是润禾合作社的会计，我是在2014年才知道他俩的，之前我不知道他俩。建葡萄园的事我只是知道，我没有参与。我没有参与集资，我也不是股东，也不是实际经营人。5、同案犯人张某84供述，润禾合作社地址在鸡泽县城辣椒工贸城中段路东三里庄村路口东南角租了一个院子，法人代表是毛某4，实际经营人是毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲。讯普公司法人代表是谁不知道，公司具体地址也不知道，我就没见过有这个公司。华某公司在鸡泽县，法人代表是于某甲，实际经营人是毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲，平时收粮食进行粮食烘干、筛选。我原是吴官营乡信用社八家寨村的代办员，2011年初的时候王某1、毛某4找我说存款到润禾合作社利息比银行高，想让我帮他们拉存款。在2011年2月份我开始帮他们拉存款的，润禾合作社的毛某1、毛某2、杨某1负责接钱打存单，王某1负责记账。利息是存期一年，年利率4.15%，还有活期、定期3个月和6个月的，具体利率我记不清了。我把群众的存到润禾合作社，合作社出具了润禾合作社、讯普公司的存款单据。手续费是存10000元每月给我提成15元，我领的手续费大概有六七万元，用时就拿回来不用时就存到合作社。2014年11月份，润禾合作社、讯普公司不能正常兑付群众存款本息了，我找毛某4、毛某3等人要求给群众兑付存款本息，他们说等等吧钱快回来了。结果造成我存到合作社八家寨村98名群众共计2248308元和我的119684元不能兑付。后来钱也没回来，我用自己的68000元钱按10000元给280元的比例给存款群众兑付的。6、同案犯郭某24供述，我原是吴官营乡信用社郭庄村的代办员。2011年左右，润禾合作社的闫某甲让我经销合作社的化肥，我才知道润禾合作社的。润禾合作社的法定代表人是毛某4，实际经营人有毛某4、毛某3、于某甲、闫某甲、毛某5海。后来毛某4、闫某甲、王某1、毛某1说把群众的钱存到润禾合作社，利息比银行高，而且给我手续费。迅普公司和润禾合作社实际是一个公司，实际经营人还是毛某4、毛某3、于某甲、闫某甲、毛某5海。迅普公司和润禾合作社存款利息是定期一年，年利息是4.15%，还可以存三个月、六个月，活期的利息记不清了。每存10000元手续费是每月15元，具体我领了多少手续费记不清了。我把群众的钱存到合作社，合作社开具了润禾合作社、迅普公司存款单据。大概在2014年10月份润禾合作社就不能给存款群众兑付了，造成我存到合作社共计996703元（其中我个人97733元，存到润禾合作社有483355元，存到迅普公司有513348元）不能兑付，涉及存款群众61人，其中有我个人75933元，不能兑付后我去润禾合作社找过毛某甲和毛某3。7、同案犯袁某4供述，我原是浮图店乡信用社柏枝寺三村代办员。润禾合作社的法定代表人是毛某4，实际经营人毛某4、毛某3、于某甲、闫某甲、毛某5海，杨某1是润禾合作社的会计。2012年9月份，王某1、杨某1和润禾合作社的老板毛某4让我往润禾合作社存钱，说润禾合作社存款利息高，而且说往合作社拉存款10000元给每月我提手续费15元。我把村里群众1011200元（其中我个人916元）存到了润禾合作社和迅普公司，合作社开始开具的润禾合作社的存款单据，后来换成了迅普公司的存款单据。存款利息是10000元年息是4.15%，三个月利息是3.3%。六个月的利率是3.8%，记不清润禾合作社是否印制利息表，合作社大概给了我3万元左右的手续费，平时都零花了。2014年9月份左右，群众不能在讯普公司和润禾合作社取钱了。造成我存到润禾合作社和迅普公司涉及群众41人共计999116元不能兑付，其中我个人916元。我用自己的钱给群众垫付了84000块钱，其中董某1210000元、袁某甲20000元、路某甲4000元、牛某甲的10000元、位某40000元。8、同案犯叶某甲供述，我原是吴官营乡信用社八家寨村代办员。润禾合作社、华某公司、迅普公司的实际经营人是毛某4、闫某甲、毛某3、于某甲、毛某5海。润禾合作社在鸡泽县汽车站附近，鑫泽花园小区路北，后来搬到鸡泽县，润禾合作社的法定代表人是毛某4。2012年的时候，毛某4、闫某甲、王某1、杨某1找到我，让我往润禾合作社存钱，说利息比银行高，存取方便，保证支付，并且给信贷员手续费，每拉10000元手续费每月15元。我共吸收16名群众共计279200元（其中我个人43700元）存到了润禾合作社、讯普公司，存期一年，年利息4.15%；存期六个月、三个月和活期的，利息多少记不清了；信贷员每拉10000元每月手续费15元；我从合作社领的手续费大概有五六千元。2014年9月份左右，润禾合作社、讯普公司不能给存款群众兑付了，我多次去找润禾合作社、讯普公司的人，他们总是推脱不给，后来我用自己的钱给群众兑付19000元。9、毛某5海证实，润禾合作社、华某公司的实际经营人是我、毛某4、毛某3、于某甲、闫某甲共计五个人，我不知道讯普公司。润禾合作社除了经销化肥的，在鸡泽县的靳庄村、东北庄村建了两个葡萄园，还有就是展农户种植高粱后收购并销售。润禾合作社经营化肥的量大资金有缺口，毛某3提出以润禾合作社的名义融点钱，商量的时候有我、毛某3、毛某4、于某甲在场，有没有闫某甲我记不清了，毛某3提出后没有人不同意。在2013年的时候，我们粗算了一下经营高粱就赚了200多万元，我们几个人要求毛某3算算账分一下钱，但毛某3总是不算账。后来我们五个人商定每人分得的30万元不再分了，这150万用于成立华某公司，华某公司是烘干粮食、加工粮食的，让于某甲当法定代表人。毛某3是负责全面，毛某4负责润禾合作社的融资，我负责经销高粱，于某甲负责管理葡萄园，闫某甲负责经营化肥，另外我还负责葡萄的销售。我知道在润禾合作社存钱有利息，但利息是多少我不知道，给信贷员好处费和提成我不知道，目前润禾合作社欠群众多少钱我也不知道。靳庄村、东北庄村的葡萄园不是2012年就是2013年建的，葡萄园的投资有树苗、农药、大棚、人工费用等等。这两个葡萄园的经营情况是亏损，葡萄的产量比预期的要低很多，而且投入比我们预期的也要大，亏多少我不知道。建华某公司除我们没有分的150万元之外，还有从鸡泽县信用社贷的300来万元。润禾合作社集资的钱用于经营化肥、葡萄园和收高粱，另外还有没有别的用途我记不清了。润禾合作社会计刚开始是毛某1，后来是毛某2，杨某1、王某1跟着毛某4在润禾合作社管融资的事。10、证人毛某1证言证实，我在润禾合作社当过会计，润禾合作社主要是经销化肥，另外有一些老百姓在润禾合作社存钱，润禾合作社支付利息。润禾合作社支付老百姓的利息是根据存款期限分一年的、半年的、三个月的，还有活期的，但每个档的利息分别是多少我记不清，这些利息当时是润禾合作社四个老板毛某4、毛某3、于某甲、毛某5海定的。我负责记润禾合作社的收入支出账，还给存款的信贷员打存单，同时还管现金，收入支出账是手工记账的。老百姓存钱时的流程是信贷员拿着钱到合作社，我开的单子是一式三联，一联留存，剩下的两联交给信贷员，其中一联是给实际存款户的。单子上写实际存款人的姓名、金额、期限、利息、存款时间、同时还打上信贷员的名字。三联单子都盖上润禾合作社的财务专用章，同时也盖上我和毛某4的手章。老百姓的这些存款都存到我的一张尾号为4568的农户卡上，毛某4、毛某3、于某甲、毛某5海让我往哪儿转钱我就往哪儿转。这些钱有进化肥用的，有合作社日常开支用的，有支付存款人本息用的，有支付给信贷员提成好处费用的。进化肥的钱都是转账支付的，其他支出都是现金。比如有存款人取钱，我就从尾号为4568的农行卡上取出钱支付给存款人；需要支付信贷员提成、好处费，我就从尾号为4568的农户卡上取出钱支付给信贷员。卖化肥的款都是毛某4、毛某3、于某甲、毛某5海他们四个人收回后交给我，我再存到尾号为4568的农行卡上。润禾合作社需要支款时一般都是毛某4、毛某3、于某甲、毛某5海四个人给我说，最少他们中的两个人给我说我才支钱。老百姓存取款账和利息账是王某1和杨某1记的，润禾合作社给信贷员的提成具体怎么算我记不清了，是每个月结算；奖励是在信贷员存款时马上支付，比例是一万元存一年给100元，奖励和提成都是现金给的。提成是每个月打到一个表格上，让信贷员签字领取；奖励是一笔存款我开一个条，条上写着存款数额、奖励数额，然后让信贷员签字领取。2011年上半年我怀孕的时候，让我妹妹毛某2接替会计了。11、证人毛某2证言证实，润禾合作社、迅普公司、华某公司一是从老百姓手中融资并支付利息；二是在山东租地种高粱，从鸡泽县周边县、市收高粱然后卖到贵州的酒厂；三是在鸡泽县种葡萄卖葡萄，另外还进化肥卖化肥。润禾合作社的法人是毛某4，合伙人是毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲，有什么事都是这五个人商量。2011年上半年的时候，我在润禾合作社当会计，还负责管理润禾合作社的融资款。2014年的时候，毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲给我说以后给存款群众开迅普公司和华某公司的单子，我不知道为什么把润禾合作社的单子要换成某普、华某的单子。我就是打工的，不清楚迅普公司与华某公司的情况。我在润禾合作社具体负责把信贷员存的钱清点一下，计算利息和给信贷员的提成，另外就是记账。我记得是存款的流水账、利息账、给信贷员的提成费用账，还有润禾合作社经营高粱、葡萄、化肥的一些账。我把钱存到我姐毛某1名下一张后四位是4568的农行卡上，我手中始终保持几万元的流动资金，有时毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲需要用钱就给我打个条直接拿走现金，有时我们吃饭、买笔、发工资等日常开支也会用现金。毛某1尾号4568农行卡上的转入和现金大多数都是老百姓的钱，但有时卖高粱、化肥的回款也会以转账和现金存入的形式进入到这张银行卡，这张银行卡上的转出或支出资金大多数都是用于润禾合作社的经营了。从2014年10月份开始就没什么人存钱了，也就是从那时候开始就没有什么流水了，卡上也没钱了。老百姓在润禾合作社的存款有倒化肥用的，有收高粱用的，有葡萄园用的，有支付存款人本金和利息的，有支付信贷员的提成用的；另外，支付华某公司的工程款和机器款还用了一部分，还有就是润禾合作社日常开支用了。两个葡萄园用了五、六百万元，支付利息和信贷员的提成用了三百多万元，其它用途的数额我记不清了。润禾合作社在两个葡萄园上亏损了有五、六百万，化肥的很多销售款没有收回来；销售高粱款有一些也没有收回来，所以现在润禾给不了存款群众本钱。到目前为止润禾合作社、迅普公司、华某公司还欠老百姓大概还有1000多万元，具体数额我也记不清了。存款手续是信贷员把钱拿来后我、杨某1、王某1清点一遍，王某1和杨某1记现金流水账，我开存单并记电脑账。取款时是信贷员把存单拿来后我、王某1、杨某1算一下利息，我、王某1、杨某1写一个利息单，上面写明了存款本金金额、姓名、本息数额等信息，然后由信贷员签字领取。润禾合作社、讯普公司和华某公司给信贷员一种是提成，一种是奖励。提成是根据信贷员月底存款余额按照一定比例给的，最早的比例是一万元给10元，后来涨到15元、20元，每个月都给，但具体什么时间涨的我记不清了。奖励是按照信贷员新拉来存款的额度按照一定比例马上支付，一万元存一年奖100元，后来涨到200元，根据实际存款期限每个存期的奖励也不同，奖励和提成都是现金。老百姓在润禾合作社、讯普公司、华某公司存款的利率分成三个月、半年、一年、活期这四个档，10000元一年期的利率是415元；半年期的利率是378元；三个月期的利率是333元，利率从我开始干就一直没有调整过。杨某1、王某1记的存取款流水账、利息账、提成费用账，我管凭证。2014年底这些凭证和账应该都在华某公司里，2014年10月份左右润禾合作社不能正常兑付老百姓的存款了。润禾合作社毛某4主要负责融资的事，倒化肥的事他们5个人都干，毛某3跟毛某5海经常出去收高粱卖高粱，于某甲负责东北庄村和靳庄村的葡萄园，闫某甲一般什么都干。12、证人王某1证言证实，我以前在润禾合作社当记账会计。润禾合作社、讯普公司、华某公司一方面是吸收老百姓存款支付利息，另一方面就是租地种高粱和葡萄，还有就是倒卖化肥。润禾合作社的法人是毛某4，实际经营人是毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲，有什么事都是这5个人开会定。我是从2010年10月份至2015年2、3月份在润禾合作社当记账会计，在2014年的时候毛某4给我说讯普公司、华某公司也是他们5个人的，再有群众往润禾合作社存钱就用迅普公司和华某公司的单子。不知道润禾合作社的单子为什么要换成讯普公司、华某公司的单子，毛某4让换我们就换，但有些信贷员坚持不换还要用润禾的单子，所以后来还是有润禾的存单。我在润禾合作社的工作是把信贷员拿来的钱清点一下，算一下取款时的利息数以及每个月给信贷员的提成数额，然后记存取款的流水账毛某1和毛某2是润禾合作社的总会计负责管钱和打存款单。毛某1在2012年因为生孩子不当会计了，由毛某2接替，她俩都是毛某3的女儿。润禾合作社、讯普公司和华某公司给拉存款信贷员有好处费和提成，是根据月底拉来的存款余额按照一定比例给。最早是存一万元不分存期奖励50元，2011年5月份至2012年6月份是一万元存一年奖励100元、一万元存半年奖励50元、一万元存三个月奖励25元，2012年6月份至2013年12月份是一万元存一年奖励150元、一万元存半年奖励70元、一万元存三个月奖励35元，2014年1月份至今是一万元存一年奖励200元、一万元存半年奖励100元、一万元存三个月奖励50元，奖励都是给现金。老百姓在润禾合作社、讯普公司、华某公司存款的去向我不清楚，在润禾合作社、讯普公司、华某公司存款的利率都一样。存款利率分成三个月、半年、一年这三个档，一年期的利率是10000元给415元；半年的利率和三个月的利率我记不清了。杨某1也是润禾合作社的会计，她负责的工作跟我一样，但有时她也帮毛某1和毛某乙打打单子。润禾合作社里毛某4负责是去找信贷员拉存款，毛某3负责在润禾合作社全面工作，毛某5海、于某甲、闫某甲这三个人主要是倒化肥，我不知道谁负责租种高粱地和葡萄地。在2011年左右的时候，我、杨某1、毛某4到村里给信贷员说说润禾合作社能存钱，利息比银行高，但大多数都是毛某4自己去，我跟杨某1去的少。2014年底开始，有些到期取款的群众就要求换单，但当时已经没钱给群众兑付了，后来毛某4就让给群众换存单，只是本金换本金，利息不记入新的存单。截至目前，润禾合作社、迅普公司、华某公司共有15933156元融资款不能给老百姓兑付。所欠融资款可分为欠信贷员的钱和欠个人的钱，欠信贷员的有郭某24996703元、赵某甲736300元、逄某1712216.55元、张某12001155.5元、叶某甲279200元、张某842367992元、靳某11024021.6元、叶某11878408.4元、我的383942.08元、郭某甲3000元、张某2329647元、张某3195490元、李某1468498元、范某11244667元、王某3688263元、袁某41012116元、李某21157755元、秦某1144845元、王某2469925元；共计15694145元人民币。欠个人的有叶某267300元、李某甲72100元、赵某乙82911元、贺某甲16700元，共计239011元人民币。润禾合作社、迅普公司、华某公司从2014年10月底开始不能正常兑付了，我提供的两本蓝色封皮的账册一本是存取款的流水账，一本活期、一本定期。13、证人杨某1证言证实，润禾合作社、迅普公司、华某公司一方面是吸收老百姓存款并支付利息，另一方面就是租地种高粱和葡萄，还有就是卖化肥。润禾合作社的法人是毛某4，于某甲是华某公司的法人，这三家公司的实际经营人是毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲。2011年底至2015年初我在润禾合作社当记账会计，2014年的时候，毛某4说迅普公司、华某公司也是他们五个人的，有群众往润禾合作社存钱时可以迅普公司、华某公司的单子。我在润禾合作社具体负责就是把信贷员拿的钱清点一下，计算利息和给信贷员的提成后记账。润禾合作社经营化肥、葡萄地、高粱地的经营收支账是我跟王某1负责记，毛某2是总会计，负责管钱和打存款单。润禾合作社、讯普公司和华某公司给信贷员有好处费、提成，是根据信贷员月底存款余额按照一定比例给的，最早的比例是存一万元每月给10元，后来涨到15元。老百姓在润禾合作社、讯普公司、华某公司的存款利率都一样，利率分成三个月、半年、一年、活期这四个档。一年期的利率是10000元给415元，半年的、三个月的以及活期利率我记不清了。我、毛某4、王某1到村里给信贷员说到润禾合作社存钱利息比银行高，存取自愿，大多数都是毛某4自己去，我跟王某1去的很少。我记的存取款流水账、利息账、提成费用账，账是王某1保管的，现在好像是在华某公司里。2014年9月份左右，润禾合作社不能正常兑付群众的存款了。有些群众就要求换单，毛某4就把存单换成本金，利息不记入新的存单，也不支付给群众利息。另外有些信贷员垫付了部分钱给群众，那么就换成两个单子。比如储户是10000元存款，信贷员垫付了500给储户，那么把10000的存单收回了，再开一个写有储户的名字金额为9500元的单子，另一个写有信贷员的名字金额为500元的单子，这些新单子是我、毛某2用电脑打或用手填写。14、证人贺某证言证实，我是从2014年9月份到2015年2月份在华某公司当会计的，华某公司法定代表人是于某甲，报钱签字时毛某3和于某甲都可以签字。华某公司的收入是销售玉米、高粱，支出费用有固定资产、在建工程、工资、日常开支等等，华某公司的账显示结余都是负数。2014年12月份，毛某3和于某甲让润禾合作社的会计毛某2给我交接了一些费用单子，让我把这些费用单子记到华某公司的账里。我把这些单据定成了两本交接账，编号为201412月二分之一和二分之二。15、证人高某1证言证实，2016年2月底，我以邯郸市如捷物流服务有限公司（法定代表人是我爱人李某35）的名义与华某公司签订了租赁协议，租用华某公司准备搞清洁煤炭。协议内容是我给润禾合作社的贷款做担保，负责支付华某公司的地租，偿还润禾合作社在鸡泽县信用社的贷款利息，同时每年我再支付给华某公司10万元租金，另外每年借款50万元（借款没有利息）给华某公司，最高200万元封顶。租赁期限是五年，租期到后由华某公司偿还借我的200万元，同时解除我公司给润禾合作社做的贷款担保。华某公司有好几个股东，一直是于某甲给我谈，签订租赁合同时毛某4在场。在华某公司上了二、三十万的设备准备搞清洁煤炭，后来总有人到华某公司门口堵门，所以没有开展实际经营。我目前已支付给华某公司50万元借款，10万元租金以及12.8万元地租，另外还支付了439056.92元的贷款利息。以前润禾合作社从信用社贷过款还欠大概23万元的利息没还，我替润禾合作社还了利息，于某甲打了一个23万元的借条算是华某公司借我的钱。后来，从2017年2月份开始一直到现在我都结着利息。因为到现在清洁煤炭没法生产，华某公司是否还有其他债务我也不清楚总有人到华某公司堵门要钱，所以我不打算再给华某公司支付地租、借款和租金了，现在想跟华某公司解除租赁合同，并解除为润禾合作社贷款的担保责任。16、证人王某2证言证实，润禾合作社在鸡泽县葡萄园，之前是由于某甲负责。东北庄葡萄园共有140多亩地，分为路南路北两块地，路南大概有60亩地左右，路北大概有80亩地左右；路南60亩是润禾合作社跟东北庄村支书陈某甲对半投资，润禾公司占30亩，陈某甲占30亩；路北的80多亩地都是润禾公司投资干的。2016年10月份，我、靳某10与润禾合作社的毛某3、于某甲签订租赁东北庄葡萄园协议，路北的由我经营，路南由我跟陈某甲共同经营收益对半分。租赁协议还规定我承担润禾合作社欠工人的工资22万元钱，使用这110亩地的大棚、葡萄苗、路北仓库、农民地租等日常费用由我来付。协议签订租赁期限为五年，五年后如果润禾合作社收回葡萄种植基地，则要支付给我为其垫付的那22万元工人工资，如果到期他们不收回我就继续租赁使用。租赁协议上的乙方是鸡泽县爱优农民种养专业合作社，法定代表人是靳某10，这个合作社是我和靳某10的。17、证人叶某1证言证实，我原是吴官营乡信用社旧城营村的代办员。2011年底王某1、毛某4、毛某5海给我介绍润禾合作社说到合作社存款比银行利息高，让我帮忙拉存款。后来我把本村涉及77人共计1947975.4元存到润禾合作社，开始是开具的是润禾合作社的单子，期间又开具了迅普公司、华某公司的单子，毛某4说讯普公司、华某公司与润禾合作社是一样的。我只知道注册了讯普公司，法人代表是谁不知道，公司在哪里不知道。华某公司在鸡泽县，法人代表是于某甲，实际经营人是毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲，平时收粮食，对粮食烘干、筛选。润禾合作社在风正乡东北庄村有170多亩地的葡萄园，在吴官营乡靳庄村有70多亩葡萄园。在润禾合作社、讯普公司、华某公司存款的利息存期一年，年利率4.15%；活期、定期3个月和6个月的，具体利率是多少我忘记了。给我手续费是按拉的存款金额算的，10000元每个月给15元，我共领了大概有五六万元手续费，这五六万元都垫付给存款群众了。润禾合作社、讯普公司、华某公司在2014年9月份不能正常兑付群众存款本息了，我经常去找毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲，也去过河北省华某农业科技有限公司找过。后来我给群众垫付了一部分，其中有郎某4500元，叶某乙6000元，他们两个人的单据已经给我了。另外还垫付了221500元，我拿着存款群众的单据找到毛某3，毛某3说算是借我的。后毛某3给我打了一个借条，毛某3和毛某3儿子毛某丙在借条上面签了字。18、证人靳某1证言证实，我原是吴官营乡信用社靳庄村代办员。2010年润禾合作社的毛某3、毛某4说他有合作社让我帮他们卖化肥，我就帮忙他们卖了几十袋化肥。在2011年初毛某3跟我说合作社可以存钱，利息比银行高，想让我帮他们拉存款，后来我就开始帮他们拉存款。我把本村、陈庄村、八家寨村涉及40多人共计1026021.62元钱存到了润禾合作社、讯普公司，其中存到润禾合作社574362元，存到讯普公司451659.62元。开始是开具的是润禾合作社的单据，后来换成讯普公司的单据。在润禾合作社、讯普公司存款的利息是存期一年，年利率是4.15%；还有活期、定期三个月和半年，具体利率多少我记不清了。润禾合作社的地址在鸡泽县辣椒工贸城中段路东三里庄路口东南角租了一个院子，法人代表是毛某4，实际经营人是毛某3、毛某4、毛某5海、于某甲、闫某甲，毛某1、毛某2、杨某1负责接钱打印存款单，王某1负责收钱、取钱等全面工作。润禾合作社按照拉存款多少结算手续费的，10000元每月给我15元的手续费。在润禾合作社、讯普公司领了多少手续费我记不清了，自己需要用就拿回来，不需要的就重新放在他们公司。2014年10月份左右，润禾合作社、讯普公司是不能正常兑付群众存款本息了。我们村有9个人因为拿不到钱，非得让我给他们打欠条，我就给他们打了欠条，他们就把润禾合作社、讯普公司的存款单据给了我。19、证人张某1证言证实，我原是吴官营乡信用社东张六古村代办员。2011年的时候王某1、毛某4多次找到我说他们成立了合作社是搞化肥的，买化肥需要资金，群众可以把钱存到他们合作社利息比银行高，想让我帮他们拉存款，后来2012年我就开始帮他们拉存款了。我把涉及老百姓六七十人共计1980249.5元钱存到了润禾合作社、讯普公司，存到润禾合作社763159.5元，存到讯普公司1217090元。这1980249.5元都是老百姓的，大部分都是我们村的，还有几户是西张六古村、八家寨村、东营村、吴官营村、贾庄村的。开始是开具的润禾合作社的单据，后来全部改成讯普公司的单据。在润禾合作社、讯普公司存款的利息存期一年，年利率4.15%；存期3个月，年利率是3.33%；存期6个月，年利率是3.78%；活期利率是0.9%。润禾合作社地址刚开始在鸡泽县新汽车站西边路北，后来搬到鸡泽县城辣椒工贸城中段路东三里庄村路口东南角租了一个院子，法人代表是毛某4，实际经营人是毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲。毛某1、毛某2、杨某1负责接钱打印存单，王某1负责收钱、取钱等全面工作。润禾合作社按照我拉存款多少结算手续费的，10000元每月给我15元手续费，大概就是六七万元。手续费自己需要用的就拿回来，不需要的就重新放在他们公司。润禾合作社、讯普公司大概是2014年9月份就不能正常兑付群众存款本息了，有的群众有急事需要用钱我自己垫付了大概就是2万多元。有的群众跟我打条了，有的在单据背面写着的，范某3、张某86是把单据给了我，具体还款的情况我有底账。20、证人王某3证言证实，我是浮图店乡信用社柏枝寺一村的代办员。2012年7、8月份，杨某1、毛某4多次到家找到我，杨某1我说她在毛某4成立的合作社里上班，合作社可以存钱利息比银行高，而且还给信贷员手续费，后来到2012年底我就开始帮他们拉存款。我把涉及50人左右共计661763元钱存到了润禾合作社、讯普公司，其中存到润禾合作社391500元，存到讯普公司283263元。这674763元有我家的两笔，分别是15000元、3263元；大部分都是我村的，有普高村的。开始是开具的是润禾合作社单据，后来不用润禾合作社单据换成了讯普公司的单据。润禾合作社地址刚开始在鸡泽县新汽车站西边路北，后来搬到鸡泽县城辣椒工贸城中段路东三里庄村路口东南角租了一个院子，法人代表是毛某4，实际经营人是毛某3、毛某4、毛某5海、于某甲、闫某甲。毛某1、毛某2、杨某1、王某1都负责接钱打印存单。润禾合作社给我们信贷员开会的时候，毛某4跟我们说过他们5个人都算股了，而且开会的时候他们5个人也经常在。讯普公司与润禾合作社的办公地址和人员都没有改变，就只是改了改公司的名称。在润禾合作社、讯普公司存款的利息是存期一年，年利率4.15%；群众一般都是存一年，如果家里有特殊情况可以随时把钱支出来，利息就算活期的。润禾合作社按照我拉存款多少，10000元每个月给我15元的手续费，我领了大概就是2万来块钱，平时生活都零花了。润禾合作社、讯普公司大概是在2014年8月份不能正常兑付群众存款本息了。21、证人李某1证言证实，我原是浮图店乡信用社焦佐村的代办员。我代卖化肥认识的毛某4，毛某4说他经营润禾合作社能存钱利息比银行高，存取方便，让我给润禾合作社拉存款给我手续费，手续费是10000元定期存一年，每月给15元钱，到2012年5月份我就开始给润禾合作社拉存款了。我把老百姓的291000元和我家的177498元存到润禾合作社、讯普公司、华某公司，其中存到润禾合作社72000元，存到讯普公司137498元，存到华某公司259000元。存款村民有我村的还有焦佐营村的，涉及22人。开始是开具的润禾合作社单据，后来润禾合作社单据换成讯普公司、华某公司的单据。润禾合作社刚开始地址在鸡泽县新汽车站西边路北，后来搬到鸡泽县城辣椒工贸城中段路东三里庄村路口东南角租了一个院子，法人代表是毛某4，实际经营人是毛某3、毛某4、毛某5海、于某甲、闫某甲。毛某2是会计负责接钱打印存单，杨某1、王某1帮着打下手。毛某4告诉我润禾实际经营人是毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲，讯普公司和润禾合作社的办公地址和人员都没有改变，只是改了改公司的名称，毛某4给我说润禾合作社单据变为讯普公司单据利息会提高，华某公司和润禾合作社、讯普公司的办公地址和人员都没有改变，也只是改了改公司的名称。在润禾合作社、讯普公司、华某公司存款的利息存期一年，年利率4.15%；如果家里有特殊情况可以随时把钱支出来，利息就算活期的，活期利息是按照存10000元每月给利息7.5元钱。手续费是润禾合作社按照我拉存款多少结算的，是10000元每个月给我15元，领了大概有4万多元，手续费少部分我日常开销花了，大部分手续费还存到了润禾合作社、讯普公司、华某公司。润禾合作社、讯普公司、华某公司大概是2014年9月份不能正常兑付群众存款本息了。22、证人秦某1证言证实，我原是浮图店乡信用社柏枝寺二村的代办员。杨某1以前在浮图店乡信用社上班时我们就认识，2013年的时候杨某1给我介绍讯普公司，说讯普公司能存钱利息比银行高存取方便，讯普公司在鸡泽南边有一种植葡萄基地，当时我去看过葡萄园基地挺大。另外还说手续费按照存10000元定期存一年给我1500元，这1500元群众利息415元和1085元是我的手续费。2013年后半年，我开始把群众的144845元（其中我个人68845元）陆续存到了讯普公司。存款单据上显示户名、存款日期、金额、单号、家庭住址，盖有讯普公司的财务专用章和毛某4、毛某6的手章。讯普公司地址在鸡泽县租了一个院子，法人代表是毛某4，实际经营人是毛某3、毛某4、于某甲、还有一个叫“科的”，是毛某3的女婿，不知道全名叫啥。杨某1、“忠的”这两个人是会计，毛某2是出纳负责接钱打印存单，有时杨某1也打印存单。讯普公司是2014年8、9月份不能正常兑付群众存款本息了，我经常毛某4、毛某3、于某甲、科的向他们追要群众的存款，但他们总说没有钱让我等等，到现在也没有给。23、证人张某2证言证实，我原是吴官营乡信用社刘庄村的代办员。2013年春天的时候，毛某4、杨某1、王某1到家找到我，王某1给我说他在毛某4成立的润禾合作社当会计，这个合作社可以存钱利息比银行高存取方便，而且还很保险，信贷员给合作社拉存款还给手续费。后来我把涉及22人共计329647元存到了润禾合作社、讯普公司，其中存到润禾合作社200000元，存到讯普公司129647元。这329647元有我的5647元，剩下的都是老百姓的钱，存款开具的是润禾合作社、讯普公司的存款单据。润禾合作社地址在鸡泽县新汽车站西边路北，后来搬到鸡泽县城辣椒工贸城中段路东三里庄村路口东南角租了一个院子，法人代表是毛某4，实际经营人是毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲。毛某1、毛某2、杨某1、王某1负责收钱，取钱打印存单。王某1说毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲他们五个人都是股东的，而且开会的时候他们也经常在，讯普公司和润禾合作社是一个办公地点。润禾合作社在吴官营乡靳庄村有葡萄园，在风正乡东北庄有葡萄园。在润禾合作社、讯普公司存款的利息是存期一年，年利率4.15%；还有活期、活期利率是多少我也记不清了。润禾合作社按照我拉存款多少结算手续费，10000元每个月给我15元的手续费，领了大概是5000元手续费。润禾合作社、讯普公司是在2014年9月份左右不能正常兑付群众存款本息的，我经常到他们办公地点和他们家里要存款，但他们都说没有钱给群众兑付本息。24、证人叶某2证言证实，2010年秋天，我在鸡泽县见到了润禾合作社的牌子，询问情况后知道他们是卖化肥的让我办会员证买化肥时可以优惠，这样认识了毛某4，回家后我就和几个邻居办理了几张会员证。2012年的时候，毛某4说往他们合作社存钱买化肥更优惠，存钱的利息也高，后来我就开始帮他们拉存款了。听说润禾合作社在鸡泽县上有个烘干场，在风正乡东北庄有个大棚葡萄园，具体占地多少不知道。我和群众的共计59000元存到润禾合作社、讯普公司，开具的是润禾合作社和讯普公司的存款单据，存到润禾合作社19000元，存到讯普公司40000元，这59000元共涉及6人。群众把钱给了我，我把钱拿到润禾合作社，润禾合作社给我开具了单据，我回家之后将单据给了存款群众。群众取钱时拿着单据到我家，我拿着存款单据到润禾合作社将钱取出来后给了取款群众。讯普公司取款流程跟在润禾合作社存款、取款流程一样，都是在润禾合作社位于鸡泽县的地方办手续。在润禾合作社、讯普公司存款的利息是存期一年，年利率4.15%。润禾合作社地址刚开始在鸡泽县新汽车站西边路北，后来搬到鸡泽县城辣椒工贸城中段路东三里庄村路口东南角租了一个院子里，法人代表是毛某4，实际经营人是毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲。毛某1、毛某2、杨某1负责接钱打印存单。润禾合作社、迅普公司按照我拉存款多少给好处费，10000元到年底了给我100元好处费，我返还给群众一部分，最后我可以得到40至50元的好处费，我一共领了大概就是几百块钱。润禾合作社、讯普公司大概是在2014年秋天不能正常兑付群众存款本息，我经常去找毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲。后来有的群众有急事需要用钱，我用自己的钱为陈某乙垫付了2000元，为徐某甲垫付了21000元，为李某14垫付了3000元，武某甲垫付了5000元，徐某8代垫付了1500元，之后他们把存款单据给了我了。25、证人范某1证言证实，我原是浮图店乡信用社焦佐村的代办员。2011年秋天，杨某1，毛某4多次找到我说他们成立了合作社，合作社是国家允许合法的，群众可以把钱存到他们合作社，利息比银行高，想让我帮他们拉存款，后来在2012年春我天就开始帮他们拉存款了。听说润禾合作社在吴官营乡靳庄村有100亩葡萄园，在风正乡东北有10来个大棚葡萄园，具体占地多少不知道。我把涉及群众10人共计1244667元存到润禾合作社125000元，存到讯普公司1119667元，开具的是润禾合作社和讯普公司的单据。在润禾合作社、讯普公司存款的利息是存期一年，年利率4.15%；还有活期、定期三个月和六个月，利率要低一些，具体多少我记不清了。润禾合作社地址刚开始在鸡泽县新汽车站西边路北，后来搬到鸡泽县辣椒工贸城中段路东三里庄村路口东南角租了一个院子，法人代表是毛某4，实际经营人是毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲。毛某1、毛某2、杨某1负责接钱打印存单，王某1是总会计负责收钱、取钱等全面工作。润禾合作社按照我拉存款多少结算手续费的，10000元每个月给我15元的手续费，换成讯普公司没有给过我手续费，我在润禾合作社大概领了二三万元，手续费自己花了一部分，一部分重新放在他们公司了。润禾合作社和讯普公司大概是2014年9月份不能正常兑付群众存款本息，我经常去找毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲他们家里找。后来有的群众有急事需要用钱，我用自己的钱为范某甲垫付了2万元，为范某乙垫付了3万元，垫付之后他们把存款单据给了我。26、证人张某3证言证实，我原是浮图店乡信用社浮西村的代办员。2012年的时候，毛某4、杨某1多次到我家找到我说润禾合作社可以存钱，利息比银行高存取方便，手续费是存10000元钱定期存1年，每月给手续费15元。我是从2012年下半年，我就开始把群众的钱陆续存到润禾合作社了。大概有100来人，具体金额我记不清了，后来我陆续把钱从润禾合作社支取后兑付给老百姓了，现在有我和我妻子的存款合计195190元钱无法给我兑付。开始是开具的润禾合作社股金证，后来改成了迅普公司意向金凭证。10000元存期一年，利息是415元，没有到期支取的按照活期结算利息，月利息7.5元。存款单据上都显示户名、存款日期、金额、单号、家庭住址，讯普公司给存款群众的单据上盖有讯普公司的财务专用章和毛某4、毛某6的手章，不清楚润禾合作社的单据为什么要改成讯普公司的单据。润禾合作社地址在鸡泽县新汽车站西边路北，后来搬到鸡泽县租了一个院子，法人代表是毛某4，实际经营人是毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲。毛某1、毛某2是会计，杨某1、王某1负责接钱打印存单。毛某4告诉我讯普公司和润禾合作社都是同一个办公地点，实际经营人是也毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲的。润禾合作社、讯普公司有基地，在风正乡、在都有葡萄园，是种植葡萄的。润禾合作社按照我拉存款多少结算手续费的，我大概领了20000元左右，一大部分我日常开销花了，一少部分我存到了润禾合作社、讯普公司。润禾合作社、讯普公司是在2014年9月份左右不能正常兑付存款本息，我经常到他们办公地点找毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲要存款，但他们都说没有钱兑付本息。27、证人赵某1证言证实，我原是鸡泽镇信用社田庄村代办员，毛某甲和郭某甲找我说毛某4成立了润禾合作社，主要经营销售化肥、煤炭、还承包土地，润禾合作社能存钱，利息比银行高存取方便，拉存款给手续费，10000元定期一年手续费1500元，群众利息450元，剩余的钱是我的手续费。2014年1月份左右，我就开始给润禾合作社拉存款，开具的是迅普公司意向金凭单。我把群众的25000元和自己的57911元钱存到讯普公司，其中有我村的郝某甲15000元，田某甲10000元。讯普公司给存款群众出具的单据盖有河北省迅普农业科技有限公司的财务专用章和毛某4、毛某1的手章。迅普公司地址在鸡泽县城辣椒工贸成中段路东三里庄村路口东南角租了一个小院子，法人代表、实际经营人不知道是谁，一个女的叫香社负责打印存单，毛某2是会计负责接钱。在迅普公司存期一年，年利率4.5%；存期三个月、六个月的年利率我不知道；活期的也有。讯普公司是按照我拉存款的多少结算手续费的，我领了大概有2000多元，手续费我又存到了迅普公司。2014年9月份，迅普公司不能兑付存款群众本息，我到迅普公司找毛某4、毛某3要钱，迅普公司已经没有人了。我给毛某3打电话，毛某3说承包土地种了高粱，等卖了高粱再给钱，到现在也没有给本息。后来我把郝某甲15000元，田某甲10000元的钱垫付了，他俩把存单给了我。28、证人李某2证言证实，我是浮图店乡信用社柏枝寺四村的代办员。2011年底时杨某1、毛某4多次到我家找到我，杨某1说她在毛某4成立的合作社里上班，这个合作社也是国家新兴的政策，合作社可以存钱利息比银行高，而且还给信贷员手续费，毛某4说这是共同赢利都可以挣个钱。2012年下半年我就开始帮他们拉存款了，我把涉及60多名老百姓的1157755元钱存到了润禾合作社、讯普公司、华某公司，其中润禾合作社126000元、讯普公司998755元、华某公司33000元。这1157755元中有我家的三笔，我名下两笔分别是63000元、1955元；我妻子王某甲名下一笔21500元，剩下的都是村民的。开始是开具的是润禾合作社存款单据，后来又换成讯普公司、华某公司存款单据。存期一年，年利率4.15%，也就是说群众存10000元，1年利息是415元；存期3个月和存期6个月的很少，利率是多少我记不清了；一般都是存1年，活期利率是多少我也记不清了。润禾合作社给群众的单据上盖有润禾合作社的财务专用章和毛某4、毛某1的手章，讯普公司给存款群众的单据上盖有讯普公司的财务专用章和毛某4、毛某1的手章，华某公司给存款群众的单据上盖有华某公司的财务专用章和毛某4、毛某1的手章。润禾合作社地址刚开始在鸡泽县新汽车站西边路北，后来搬到鸡泽县城辣椒工贸城中段路东三里庄村路口东南角租了一个院子，法人代表是毛某4，实际经营人是毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲。毛某1、毛某2、杨某1、王某1负责接钱打印存单，毛某2是现金出纳，杨某1和王某1负责记账。润禾合作社给我们信贷员开会的时候，毛某4在会上跟我们说过毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲都算股了，而且开会的时候他们也经常在。华某公司地址在鸡泽县，法人代表是于某甲，实际经营人还是毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲，平时收玉米和高粱。讯普公司和华某公司是一个地址注册了两个名字，两个公司算是一个公司。润禾合作社有基地，听毛某甲他们说过在吴官营乡靳庄村有200亩左右葡萄园，在风正乡东北庄有300多亩地的葡萄园。润禾合作社按照我拉存款多少结算手续费的，标准是10000元每个月给我15元，我领了大概就是3万多元，手续费平时生活零花了。润禾合作社、讯普公司、华某公司是2014年9月份不能正常兑付群众存款本息，我去毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲他们家里找过。我们村的张某87、张某88急着用钱，我先垫付了一笔20000元、一笔8000元，他们就把单据给我了。名义上他们虽然是润禾合作社、华某公司、讯普公司，但实际上我们办手续都是在润禾合作社里面，办手续的人都一样，也相当于一个公司。29、证人逄某1证言证实，我是吴官营乡信用社逄官营村的代办员。2011年的时候王某1、毛某4、毛某5海多次找到我说他们成立了合作社，群众可以把钱存到他们合作社，利息比银行高，想让我帮他们拉存款。因为王某1以前在信用社工作过，他跟我说这个合作社靠得住干吧，后来我就开始帮他们拉存款了。我把老百姓的716892.55元钱存到了润禾合作社、讯普公司，其中存到润禾合作社366359.55元，存到讯普公司350533元。这716892.55元大部分都是老百姓的，我家有4笔，其中我名下分别是9037元、20000元，我妻子李某乙名下700元，我儿子逄某名下13000元。开始开具的是润禾合作社的存款单据，后来换成讯普公司的单据。在润禾合作社、讯普公司存款的利息是存期一年，年利率4.15%；存期三个月、存期六个月、活期利率是多少我记不清了。润禾合作社按照我拉存款多少结算手续费的，10000元每个月15元，我领了大概就是3、4万元，用的时候就花，不需要的就重新放在他们公司了。润禾合作社地址刚开始在鸡泽县新汽车站西边路北，后来搬到鸡泽县城辣椒工贸城中段路东三里庄村路口东南角租了一个院子里，法人代表是毛某4，实际经营人是毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲。毛某1、毛某2、杨某1负责接钱打印存单，王某1负责记手工账，润禾合作社、讯普公司大概是2014年10月份是不能正常兑付群众存款本息，我找过毛某4、毛某3、毛某5海、于某甲、闫某甲。30、证人徐某1、季某1、靳某2、赵某2、靳某3、靳某4、李某3、李某4、张某4、张某5、张某6、张某7、金某1、郭某1、邢某1、邢某2、王某4、赵某3、吴某1、薛某1、潘某1、刘某1、赵某4、陈某1、张某8、邢某3、叶某3、吴某2、季某2、赵某5、崔某1、靳某5、刘某2、王某5、张某9、靳某6、范某2、郭某2、叶某4、李某5、张某10、靳某7、刘某3、杨某2、赵某6、李某6、张某11、代某、田某1、季某3、秦某2、孟某1、刘某4、张某12、刘某5、郭某3、靳某8、潘某2、张某13、季某4、张某14、刘某6、季某5、刘某7、闫某1、张某15、叶某5、刘某8、邢某4、袁某1、张某16、申某、史某1、刘某9、朗某、徐某2、范某3、常某1、徐某3、徐某4、田某2、季某6、邢某5、张某17、张某18、张某19、季某7、张某甲、叶某6、陈某2、叶某7、叶某8、张某20、张某21、刘某10、张某22、张某23、于某甲、叶某9、叶某10、邢某6、逄某2、胡某1、张某24、朱某1、范某4、叶某11、王某6、叶某12、程某1、张某25、逄某3、逄某4、逄某5、王某7、叶某13、张某26、赵某7、袁某2、王某8、张某27、叶某14、张某28、范某5、季某8、李某7、邢某7、刘某11、季某9、郭某4、程某2、叶某15、逄某6、张某29、武某1、季某10、李某8、李某9、王某9、徐某5、李某10、张某30、张某31、王某10、郭某5、郭某6、逄某7、张某3张某33、叶学志张俊考、张某34、程某3、杜某1、逄某8、张某35、吴某3、邢某8、郭某7、季某11、季某12、张某36、冯某、王某11、田某3、尹某、王某12、李某11、张某37、杜某2、叶某16、陈某3、郭某8、陈某4、季某13、吴某4、李某12、张某38、叶某17、李某13、李某12、逄某9、项某1、郭某9、邢某9、张某39、叶某18、项某2、郭某10、陈某5、孟某2、史某2、朱某2、陈某6、金某2、张某40、张某41、常某2、袁某3、叶某19、高某2、李某14、王某13、张某42、张某43、钟某、徐某6、季某6、季某14、张某35、吴某5、张某44、王某14、吴某6、李某1任某1、王某15、秦某3、王某16、佘某、秦某4、张某45、张某46、白某1、张某47、梁某1、张某48、董某1、董某2、位仕信、董某3、杨某3、董某4、陈山的、闫某2、秦镇魂歌名、秦某5、张某49、秦某6、闫某3、杨某4、秦某7、张某50、女知青计楠、张某51、位某、李某16、张某52、李某17、李某18、李某19、秦某8、张某53、田某1、王某17、张某54、张某55、张某56、董某5、张某57、董某6、张某58、张某59、张某60、李某20、李某21、董某7、张某61、李某22、秦某9、董某8、李某23、李某2张某62、李某25、张某63、张某64、李某26、董某9、董某10、贾某、张某65、胡某2、杨某5、董某11、张某66、张某67、张某68、王某7、季某15、程某4、季某16、徐某7、李某27、范某6、季某17、任某2、刘某12、徐某8、叶某20、张某69、李某28、李某29、徐某9、张某70、张某71、岳某、陈某7、张某72、张某73、朗风彩、王某18、徐某10、张某74、史某3、徐某11、赵某8、叶某21、季某18、李某30、张某75、张某76、任某3、张某77、王某19、王某20、秦某10、秦某11、张某7王某21、梁某2、白某2、秦某12、李某31、路某、朱丛的、冀顺的、冀某1、冀某2、冀诺的、李某18、焦某、秦某13、梁某3、范某7、张某79、李某32、范某8、张某8张某81、叶某22、叶某23、田某4、张某82、张某83、高某3、郭某11、逄某10、郭某12、郭某13、薛某1、王某22、王某23、刘某13、郭某14、郭某15、刘某14、刘某15、刘某16、郭某16、郭某17、郭某18、郭某19、程某5、郭某20、郭某21、李某33、郭某22、郭某2王某24、武某2、逄某11、逄某12、陈某8、武某3、靳某9、陈某9、王某25、武某4、陈某10、崔某2、梁某4、朱某3、李某36证言证实，均在润禾合作社、货拓公司、迅普公司存款，并开具盖有鸡泽县润禾农作物种植农业合作社财各专用章、迅普公司公章、华某公司公章的单据，存款均未兑付。31、河北省鸡泽县润禾农作物种植农业合作社、河北省讯普农业科技有限公司、河北省华某农业科技有限公司出具的股金证、意向金凭单及明细表证实集资群众的姓名、存款日期、存款数额、存款期限、预期收益红利，盖有河北省鸡泽县润禾农作物种植农业合作社、河北省讯普农业科技有限公司、河北省华某农业科技有限公司财务专用章及毛某4、毛某6的印章。32、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的司法鉴定意见书证实，鸡泽县润禾农作物种植专业合作社位于鸡泽县的葡萄园房屋建筑物评估价值为人民币868878元；位于鸡泽县的房屋建筑结构评估价值为人民币53234.5元；河北华某农业科技有限公司位于鸡泽县地面上房屋建筑物、机器设备、办公设施评估价值人民币8158338元。33、企业、公司成立相关文书证实，鸡泽县润禾农作物种植专业合作社成立于2009年3月7日，法定代表人系庞某，成员为庞某、于某甲、许某、高某5、高某乙，经营范围是组织成员从事小麦、玉米、棉花、大豆、谷子、高粱种植、销售，组织采购成员所必需的生产资料；为成员提供技术指导和信息服务。2009年9月15日法定代表人变更为毛某4，庞某、许某、高某5、高某乙四人自愿退社，毛某4、闫某甲、于某1、孙某自愿加入。河北迅普农业科技有限公司成立于2015年4月14日，法定代表人毛某4，股东为毛某4、孙某，毛某4出资人民币950万元，孙某甲（毛某3妻子）出资50万元，公司经营范围是农业科学技术研究、推广服务，小麦、玉米、高粱种植、销售，农业机械制造、销售。河北华某农业科技有限公司成立于2014年4月21日，法定代表人于某甲，股东为于某甲、闫某甲、毛某4、毛某8、毛某7，公司经营范围是农业技术开发、咨询、交流、转让、推广服务、对农产品初加工、储藏销售（经营本企业产品的进出口业务）。34、鸡泽县公安局交通警察大队车辆管理所出具的证明证实，经查询于某甲未在该所有车辆登记记录。35、鸡泽县公安局查封决定书及查封清单证实，2017年1月9日将于某甲在鸡泽县瑞泽嘉园小区2-2-1703号房屋，在鸡泽县房管局办理了协助查封手续。36、鸡泽县公安局协助查询财产通知书证实，经查询，于某甲未在中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行、邯郸银行股份有限公司鸡泽支行、张家口银行股份有限公司鸡泽支行有开户记录；在鸡泽县农村信用合作联社鸡泽镇信用社账号04×××38余额为94.98元、账号04×××51余额为7.47元；在鸡泽县农村信用合作联社曙光分社卡号62×××39余额为11.45元。37、抓获经过证实，2018年1月10日16时许，鸡泽县公安局巡警特警大队接到县局指挥中心派警称，在鸡泽县迎宾路农村信用社有一名字为于某甲的网上逃犯。大队民警陈某11、窦某立即组织人员赶到该信用社，经向信用社工作人员了解于某甲办理完业务后已离开。后民警陈某11、窦某带人赶到于某甲位于鸡泽县其家附近蹲守，当日16时30分许将涉嫌非法吸收公众存款罪的犯罪嫌疑人于某甲抓获。38、鸡泽县公安局鸡泽镇派出所出具的无违法违纪证明证实，辖区内西营村民于某甲在辖区居住期间无违法犯罪记录，没有参加法轮功等其它邪教组织，现实表现一般。39、在逃人员登记表、银行查询明细、群众存款票据、被告人户籍证明等证据均在卷佐证。本院认为，被告人于某甲作为鸡泽县润禾农作物种植专业合作社实际经营人之一违反金融管理法律规定，非法吸收资金15933156元数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其作为直接负责的主管人员的刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人于某甲及其辩护人辩解于某甲不构成非法吸收公众存款罪的意见，经查被告人于某甲是鸡泽县润禾农作物种植专业合作社实际经营人之一，以鸡泽县润禾农作物种植专业合作社名义吸收公众存款是经该合作社实际经营人毛某4、毛某3、于某甲、毛某5海、闫某甲共同商量决策的，鸡泽县润禾农作物种植专业合作社超出其经营范围向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币的方式还本息，向社会公众吸收资金，违反了国家金融管理法律规定，被告人于某甲作为鸡泽县润禾农作物种植专业合作社直接负责的主管人员之一，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。故对被告人于某甲及其辩护人的意见，本院不予采信。本案系共同犯罪，被告人于某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应依法从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人于某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，已羁押八十四日，折抵刑期八十四日）。上述罚金待判决生效后十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁利民人民陪审员  李 英人民陪审员  赵 刚二〇一八年九月二十七日书 记 员  王 涛附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。“由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。”