成都市金牛区人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)川0106刑初559号 公诉机关成都市金牛区人民检察院。 被告人殷清峰，男，1974年10月3日出生，汉族，大学文化，山东省郓城县煤炭管理局工作人员，户籍所在地山东省菏泽市郓城县。2017年11月14日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被成都市公安局金牛区分局刑事拘留，2017年12月18日成都市金牛区人民检察院以其涉嫌犯信用卡诈骗罪批准逮捕，同日由成都市公安局金牛区分局执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 被告人尹雅臣，男，1975年6月13日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省雅安市雨城区。1993年4月9日因犯强奸罪被判处有期徒刑四年零六个月；1998年4月15日因犯盗窃罪被雅安市中级人民法院判处有期徒刑四年，2001年11月3日刑满释放。2017年11月14日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被成都市公安局金牛区分局刑事拘留，2017年12月18日成都市金牛区人民检察院以其涉嫌犯信用卡诈骗罪批准逮捕，同日由成都市公安局金牛区分局执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 成都市金牛区人民检察院以成金检公诉刑诉（2018）521号起诉书指控被告人殷清峰、尹雅臣犯信用卡诈骗罪，于2018年6月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市金牛区人民检察院指派检察员李聪、潘雅裙，书记员张慧、周萌出庭支持公诉，被告人殷清峰、尹雅臣到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都市金牛区人民检察院指控，被告人殷清峰、尹雅臣在上家（身份不明）的指挥和帮助下，于2017年10月23日通过伪基站发送带有木马程序的虚假交通违章信息。被害人刘某在其工作地成都市金牛区二环路北一段111号西南交通大学科技园4楼点击该虚假信息后，殷清峰、尹雅臣获取了刘某的身份证号码、银行卡账号、手机号码等，并使用ＱＱ号码32×××77绑定刘某建设银行卡，登录网购平台，盗转和盗刷刘某现金人民币41657元。2017年11月13日殷清峰、尹雅臣被抓获归案。公诉机关就上述指控事实向法庭出示的证据有：物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等。公诉机关认为，被告人殷清峰、尹雅臣冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，且被告人殷清峰、尹雅臣系共同犯罪。要求依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款之规定予以处罚。 被告人殷清峰对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，提出自己仅盗刷了8000元，只应对自己盗刷的金额负责。 被告人尹雅臣对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，提出自己仅盗刷了8000元，只应对自己盗刷的金额负责。 经审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。本院另查明，二被告人通过手机连接伪基站后，发送带有木马程序的虚假交通违章信息。被害人刘某在点击该虚假信息后，被告人殷清峰、尹雅臣通过上家获取了刘某的身份证号码、银行卡账号、手机号码等信息，后被告人尹雅臣使用ＱＱ号码32×××47开通ＱＱ钱包并绑定被害人的银行卡。在绑定过程中，由上家拦截发送的验证码，将该验证码发送给被告人殷清峰。绑定成功后，被害人刘某的账户在2017年10月23日通过财付通ＱＱ钱包分6次被盗刷共计41657元。被告人殷清峰、尹雅臣被挡获后，公安人员从被告人殷清峰处扣押了伪基站一个、身份证两张、手机两部、笔记本电脑一台、电话卡十一张、户名为章晋、刘新民、殷清峰、孙明秀、杨在娟的银行卡五张、赃款人民币6500元；从被告人尹雅臣处扣押了手机两部、身份证一张、户名为史家亮的银行卡一张、电话卡七张。根据二被告人的供述，扣押在案的银行卡均系从他处购得归自己使用的，并提供了银行密码。案发后，从扣押在案的银行卡内共计提取现金6611.32元。 上述事实有下列证据证明：受案登记表，到案经过，情况说明，搜查笔录，辨认笔录，接受证据材料清单，手机短信截图，涉案现场照片，扣押决定书，扣押笔录，扣押物品清单，涉案财物保管清单，拍摄的作案现场及物证照片，电子证物检查笔录，涉案物品照片，银行明细、接受证据材料清单，调取证据清单，京东订单清单，交易单号及订单编码，银行交易流水，ＱＱ号与银行卡绑定情况，被告人殷清峰、尹雅臣的户籍材料及被告人尹雅臣的前科材料，被害人刘某的陈述，被告人殷清峰、尹雅臣的供述等。 本院认为，被告人殷清峰、尹雅臣冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。成都市金牛区人民检察院的指控成立，本院决定予以支持。 对被告人殷清峰、尹雅臣提出自己仅应对自己盗刷的8000元承担刑事责任的辩解意见，本院认为，根据二被告人的作案手法，可证实二被告人与上家存在犯罪联络，有共同的犯罪故意，二被告人均明知上家也可采取相同手段盗刷被害人的银行卡，故被害人在此过程中因该犯罪行为遭受的财产损失，应认定为二被告人的犯罪金额。 在共同犯罪中，被告人殷清峰、尹雅臣相互配合，作用相当，本案不分主从犯，按各自的地位、作用分别予以处罚。 被告人尹雅臣有犯罪前科，对此情节予以从重处罚。 被告人殷清峰、尹雅臣归案后，如实供述犯罪事实，认罪态度好，对此情节予以从轻处罚。 扣押在案的作案工具伪基站一个、电话卡十八张、华为手机一部、诺基亚手机一部予以没收；扣押在案的笔记本电脑一台、小米手机两部依法折价后以及扣押在案的13，111.32元用于退赔被害人的经济损失。扣押在案的他人银行卡及他人身份证不是本人所有的作案工具，不予没收，做为证据留存。 根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人殷清峰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一七年十一月十四日起至二〇二二年五月十三日止。罚金在本判决生效之日起三日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人尹雅臣犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一七年十一月十四日起至二〇二二年五月十三日止。罚金在本判决生效之日起三日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 三、责令被告人殷清峰、尹雅臣退赔被害人刘某41657元；扣押在案的作案工具伪基站一个、电话卡十八张、华为手机一部、诺基亚手机一部予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 田   岳 人民陪审员   王 沛 人民陪审员   马 佳 二〇一八年九月十四日 书记员胡林 附：引用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。