河南省武陟县人民法院刑 事 判 决 书(2017)豫0823刑初1093号公诉机关河南省武陟县人民检察院。被告人程忠敏，女，1975年7月12日出生于河南省武陟县，汉族，专科毕业，住河南省武陟县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月9日被河南省武陟县公安局刑事拘留，4月14日被执行逮捕。辩护人秦童，河南苍穹律师事务所律师。河南省武陟县人民检察院以武检公诉刑诉[2017]606号起诉书指控被告人程忠敏犯诈骗罪，于2017年11月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省武陟县人民检察院指派检察员王斌、王华磊出庭支持公诉，被告人程忠敏及其辩护人秦童到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省武陟县人民检察院指控，2015年6月份至11月份，被告人程忠敏虚构借款用途，并许诺高利息，在武陟县骗取王某2人民币26.1万元、骗取张某人民币5.75万元。公诉机关在庭审中出示了被告人程忠敏银行交易记录等书证，证人王某1等人的证言、被害人王某2、张某的陈述，被告人程忠敏的供述与辩解，辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人程忠敏诈骗公私财物，数额巨大，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人程忠敏辩称，我不构成诈骗罪，我是通过王某1认识她妹王某2的，张某是跟我一个单元住的，她们都委托我给她们投资，我从2012年开始和王某2有经济往来，从2013、2014年开始和张某有经济往来，都有记录，通过第三方支付也都有记录。起诉书说我以信用社名义，现在又说我虚构借款用途，我不知道是什么意思，她们是委托我投资她们心里都清楚。钱没有在我账上，她们委托我投资的钱，我都投资出去了，都有记录。我把这钱去投资北京九鼎公司了，人家每月有固定利息；我在沈阳，王某2把钱打到王某1账上，王某1又转给我；郑州还有一家公司，名字记不清，王某2和张某她们都知道我把钱投资到哪了。2016年的时候，我跟我的七、八个投资人联系不上，郑州、沈阳出事被公安查封后，我就去郑州、沈阳公司问投资款的情况，去追投资款，这期间我还去过北京追问投资款，我手机接听不方便。辩护人提出的辩护意见是，被告人程忠敏不构成诈骗罪。公诉人举证五组证据，王某1的证人证言明显违反法定程序，在立案之前接受办案人员的询问，不应予以认定。其他证据除了被害人王某2、张某的陈述，其他所有证据都不能证明被告人程忠敏虚构事实，隐瞒真相。程忠敏与王某2、张某之间就是非常单纯的民间借贷或共同投资关系，双方之间存在着比较频繁的资金往来，张某的陈述和庭审过程存在虚假陈述的嫌疑，仅仅凭借王某2、张某的不客观陈述，是孤证定案，转帐记录、交易记录等仅能证明双方之间的资金交易关系，不能证明程忠敏构成诈骗罪。经审理查明，2015年6月份至11月份，被告人程忠敏虚构往信用社融资的借款用途，许诺高利息，在武陟县骗取王某2人民币26.1万元、骗取张某人民币5万元。2015年6月8日，王某2向程忠敏账户转入85000元，2015年11月18日，王某2向程忠敏账户转入176000元，程忠敏用于证券投资、偿还他人债务等用途。2015年10月15日，张某向程忠敏账户转入5万元，程忠敏用于转账偿还他人债务或取现等用途。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人程忠敏的供述，我在1996年到武陟县农村信用社上班，2013年我从武陟县信用社辞职后在家休息至今。我没有骗张某、王某2、岳海燕、李秋香的钱，我们关系不错，互相都很信任，她们想得高利息主动找我帮她们投资，钱是她们给我的投资款，我跟她们合伙投资一家叫“慧盈祺”的公司。我通过网上认识的一个朋友知道这个公司，我去过一次，我投了200多万元，得了10万元分红，后来公司非法经营倒闭了，其余钱都赔了。我告诉她们钱是投资到沈阳了，我给她们投资时，我已经不在信用社上班了，这张某、王某2都知道。王某2、张某等四人和我关系不错，我没有得好处，就是因为朋友帮忙，我就是以投资这一个理由向他们借过钱。王某22012年或2013年至2015年期间一共给我转了三、四次，一共是30万元，10万元投到沈阳“慧盈祺”了，剩下20万元我2014年投资到郑州了，因为我郑州的朋友马岩给我介绍了郑州的投资公司，我不是很了解这家公司，我和马岩也不是很熟悉，但是我感觉他人品好，对他很信任就把钱打给马岩了。还有10万元我投资了。这三笔钱我们约定的还款期限都是三个月，王某2给我时都扣下了利息，我告诉王某2说这三笔钱放到郑州我朋友的投资公司了，到期王某2要钱，但是马岩说资金周转不过来没有要出钱，就没有给王某2。张某是2015年后半年主动找我给她投资，2015年10月15日给我建设银行卡或者农业银行卡转了6万元，我忘了给了她几个月利息。我把钱投资到马岩给我说的那家郑州的投资公司了。我给张某说了钱的用处。从2012年，王某2通过我投资每个月分红都是通过我打给王某2的，到2014年沈阳公司出事，这期间一共给王某2分红20多万元，张某得了6000多元利息。投入的本金就张某撤出了3万元，其他人的本金都未撤回。我没有债务，除了王某2、张某、岳海燕、李秋香她们四人的钱我给她们都投资到公司了，我不欠别人钱。王某2给我的40万，我全部投资到投资公司了，没有用到其他地方。张某给我的6万元，我也都投资到投资公司了。从2016年2月开始我在外地，才没有和她们联系。我辞职后闲暇是买股票，从2010年开始到2014年后半年不买了。估计赔了60-80万元，都是用我自己的钱买的。我买股票是绑定了一张建设银行的卡。2、被害人王某2的陈述，大概是2013年的时候，俺姐介绍程忠敏和俺俩认识的，程忠敏说她在武陟县信用社上班了，是信用社的会计，她想问我借钱往信用社入股哩，她说到2016年3月底可以分红，她没有说具体能分多少钱，她只说比银行的利息高，因为是俺姐介绍俺俩认识的，我就相信她了，后来我分3次借给她了40万块钱。2015年6月8日，程忠敏说让她用10万元，说月息5分，用三个月，我用我的光大银行卡给程忠敏转了85000元，把利息扣下了。2015年9月8日程忠敏说信用社融资可以分红用我10万元，月息是4分，用三个月，我用手机给她建行卡转了10万元钱。2015年9月9日程忠敏用她的建行卡给我的农行卡转了12000元的利息。2015年11月1日程忠敏说信用社融资可以分红，每月给4分利息，用三个月，程忠敏给我打了欠条，在2015年11月8日用她建行卡给我农行卡转了三个月利息共计12000元。2015年11月18日，我给程忠敏了20万元，月息4分，用三个月，2015年11月18日通过我的农业银行账户给她建行账户转了176000元，扣除了三个月利息。2015年11月8日和2015年9月9日收过两次12000元的利息。从2016年2月20日到现在我就联系不上她了。2016年9月份，我因为找不到程忠敏，和李秋香、岳海燕、张某一起去信用社找她才知道她已经不在信用社上班了。我没有程忠敏的微信号和支付宝号。3、王某2借条三份，证实2015年9月8日程忠敏给王某2出具借条内容为：“借条今借到王某2现金壹拾万元整（100000）日期（2015.9.8-2015.12.8）程忠敏2015.9.8”、“借条今借到王某2现金壹拾万元整（100000）（2015.11.1-2016.2.1）程忠敏2015.11.1”、“借条今借到王某2现金贰拾万元整（200000），日期（2015.11.18-2016.2.18）程忠敏2015.11.18”。4、王某2账户明细，证实2015年6月8日被害人王某2转给程忠敏85000元，2015年11月18日被害人王某2转给程忠敏176000元。5、被害人张某的陈述，我来报案，程忠敏骗我6万块钱。2015年10月14日，程忠敏对我说信用社融资用钱，利息比存在银行高，利息是三分，说是我融资了还可以挣点生活费补贴家里，我就答应她了，她给我打了一个用钱的条，说是用三个月。我是分二次给她的，2015年9月30日我凑了1万元，用我的建行卡给程忠敏7500元，在我家给她2500元；2015年10月15日我用我的建行卡给程忠敏的建行卡转了5万元。2016年元月份，我给程忠敏联系要钱，她说等到还款时间把钱和利息一起给我，但是款到期，我给程忠敏打电话她不接，暑假过完之后程忠敏的老公和儿子也不见了。在钱给程忠敏后，她给我结算了两个月的利息，每个月的利息是1800元，结了3600元。2016年9月份，我跟王某2、岳海燕一起去信用社咨询，工作人员说程忠敏没有在信用社上班，没有在信用社入股。6、张某借条，证实“借条今借到张某现金六万元整（60000），利息3分，日期（2015.10.15-2016.1.15）程忠敏2015.10.15”。7、张某账户明细，证实张某于2015年9月30日通过自己建行账户向程忠敏账户转入7500元，于2015年10月15日向程忠敏账户转入50000元。8、被告人程忠敏银行交易明细，证实2015年9月30日，张某通过自己建行尾号为9902的账户向程忠敏尾号为3353账户转入7500元，当日程忠敏从该账户转入自己尾号为3738账户，该账户余额53.88元，又将这7500元转入张某尾号为5170账户。2015年10月15日，张某通过自己尾号为9902的账户向程忠敏尾号为3353的账户转入5万元，账户余额102329.46元；10月16日程忠敏将该账户70000元存入自己尾号为3738的账户，并取现20000元；上述70000元当日又转入自己尾号为2339的账户，当日取现40000元，至11月8日转入自己尾号为3353的账户20000元，当日又转回尾号为3738的账户12000元，后支付岳海燕7500元。3738账户中的12000元当日转入王某2账户。2015年6月8日，王某2通过自己尾号为7744的账户向程忠敏尾号为3353的账户转入85000元，账户余额85197.6元，后当日程忠敏将其中80000元转入其尾号为额3738账户，余额87138.41元，当日又将该80000元转入其尾号为4129的账户，后随即转入尾号为8492的证券账户用于证券投资。2015年11月18日，王某2通过自己尾号为1578的账户向程忠敏尾号为3353的账户转入176000元，账户余额177117.26元，转入尾号为3738的账户其中3000元转李海玲账户，程忠敏将153000元转入尾号为3738的账户，尾号为3738的账户余额153063元，后程忠敏将其中53000元转入安某账户，100000元转入曹雨萌账户。9、证人王某1的证言，程忠敏在信用社上班，2013年夏天，程忠敏问我借钱，我没有钱，但她以前借我钱都按时还我，就把她介绍给我妹，让她也得个利息，我和程忠敏一起去找我妹王某2，我给王某2说程忠敏是在信用社上班的，她想用钱，她和她老公做西服生意，有钱就让她用用。后来我在程忠敏给我妹打的欠条上签过字，担保过，后来程忠敏把钱还上，程忠敏就把条撕了。以后她俩的经济往来我就不清楚了。2015年，我听我妹说程忠敏想借钱往信用社入股，到时候信用社盈利了可以分红利润还很可观，我妹就同意了。2015年9月8日，程忠敏给我妹王某2打了一张10万元的欠条。10、证人程某的证言，证实程忠敏从2014年开始陆陆续续向其借款，中间还款，然后再借给她，总共借有28万元，归还了274500元。程忠敏有时候还钱就打到程某闺女曹雨萌账户上。2015年11月18日，程忠敏还程某10万元钱打到了曹雨萌账户上。11、证人安某的证言，证实程忠敏从2011年开始陆陆续续向其借钱，中间把钱给还清了，但是又借走了，到现在她还欠自己28万元。她说她借钱做生意用，她给利息，一万元钱一年2200元利息。她还钱都是连本带利息，转到自己信用社卡上，有时候也给现金。自己没有借过她钱，她每次打钱都是还的钱，2015年11月18日当时闺女开店，急着问她要钱，她还了53000元，其中包括50000元本金和3000元利息。12、证人裴某的证言，证实自己在武陟县农商银行（信用社）审计监察部工作。2015年11月份，信用社改制成农商银行，需要增资扩股，当时信用社就面对本单位职工和社会人士提供入股的机会，向财务确认过程忠敏未在信用社入股。2016年9月底一天，有两个妇女来办公室找，投诉说程忠敏在我单位上班，是我单位职工，她们借给程忠敏钱，程忠敏不还钱还找不到人。我给人事部打电话确认程忠敏在2013年就辞职了。一个妇女说是大封镇的，一个妇女说和程忠敏一个小区的。13、辨认笔录及照片，证实张某、王某2辨认被告人情况。14、武陟县农商银行出具的证明，证实被告人程忠敏于2013年元月份辞职，未在农商银行（信用社）入股。15、程忠敏的财付通及支付宝交易记录（光盘）及情况说明、张某提供的通过手机显示的支付宝和微信分别收到程忠敏转账1800元的转账记录，证实被告人程忠敏未向被害人王某2转账；程忠敏于2015年10月24日通过财付通向张某转账400元，于2015年12月15日程忠敏通过财付通向张某转账1800元，2015年11月15日程忠敏通过支付宝向张某转账1800元。张某陈述这是给付6万元的利息。16、被告人程忠敏的户籍及无前科证明，证实被告人程忠敏基本情况。17、抓获证明，证实被告人程忠敏于2017年3月9日被抓获。18、临时羁押证明，证实程忠敏被抓获后于3月9日至3月20日被临时羁押。19、发破案经过，证实本案发破案情况。本院认为，被告人程忠敏以非法占有为目的，骗取被害人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。河南省武陟县人民检察院对被告人程忠敏犯诈骗罪的指控成立。在案证据能够相互印证证实被告人程忠敏给被害人出具了借款条据，款项到账后程忠敏即转账用于股票投资、偿还他人借款、取现等用途的客观事实，能够确定被告人对款项具有非法占有的主观故意，符合诈骗罪的构成要件。被告人程忠敏及其辩护人未提供证据证实本案被害人将钱款交于程忠敏系用于委托程忠敏投资或合伙，亦未证实王某2、张某陈述系虚假陈述，公诉机关举证的王某2、张某的陈述及王某1的证言、银行转账记录等证据能够相互印证证实本案诈骗的事实，故被告人及辩护人的提出的辩称理由不能成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人程忠敏犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月9日起至2023年3月8日止。罚金应于判决执行之日起一个月内缴纳)。二、责令被告人程忠敏退赔被害人王素青损失26.1万元、退赔被害人张小粉5万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  常丽君人民陪审员  史金平人民陪审员  冷永亮二〇一八年九月三十日书 记 员  宋淑平