广东省深圳前海合作区人民法院民 事 判 决 书（2021）粤0391民初268号原告：银河金汇证券资产管理有限公司，住所地深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司），统一社会信用代码91440300305860423L。法定代表人：尹岩武，董事长。委托诉讼代理人：邱思嘉，北京盈科（天津）律师事务所律师。委托诉讼代理人：王艺霖，北京市盈科律师事务所律师。被告：石波涛，男，汉族，1978年6月15日出生，住江苏省溧阳市。原告银河金汇证券资产管理有限公司（以下简称“银河金汇”）诉被告石波涛质押式证券回购纠纷一案，本院于2021年1月5日立案受理后，依法适用普通程序合议制审理，并于2021年6月24日公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人邱思嘉于线上到庭参加诉讼，被告石波涛经传票传唤无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告银河金汇向本院提出诉讼请求：1.请求判令被告向原告偿还融资本金人民币16,689,218.62元；2.请求判令被告向原告偿还融资利息【利息暂计至2020年6月30日（不含）为人民币2,987,369.60元，后续利息以16,689,218.62元为基数，自2020年6月30日（含）起算，按照年利率18%的标准计算，利息以实际发生额为准】；3.请求判令被告向原告支付违约金【违约金暂计至2020年6月30日（不含）为8,037,157.99元。后续违约金以46,500,000.00元为基数，自2020年6月30日（含）起算，按照每日0.05%的标准计算，违约金以实际发生额为准】；4.请求判令被告向原告支付律师费157,000元；以上暂合计27,870,746.21元。5.判令原告有权在上述第1至3项给付义务范围内就被告质押给原告的3404422股“天神娱乐”股票（证券代码为002354，现证券简称*ST天娱）的折价、拍卖或变卖所得价款优先受偿；6.本案的诉讼费用包括案件受理费、保全费、公告费1,500元由被告承担。事实与理由：2017年9月，石波涛（协议的甲方、融入方）与银河金汇证券资产管理有限公司（协议的乙方、融出方）、中国银河证券股份有限公司（协议的丙方，以下简称“银河证券”）签订了协议编号为汇融86号-02的《银河金汇证券资产管理有限公司股票质押式回购交易业务协议》（以下简称“业务协议”），由融入方以所持有的股票质押，向融出方融入资金，并约定在未来返还融入资金、支付收益。业务协议第六条乙方的权利和义务条款写明“甲方违约时，有权就丙方按照协议约定处置质押标的证券所得价款优先受偿。处置所得价款不足以清偿甲方欠款时，有权继续向甲方追偿”。业务协议第十六条写明“回购交易金额=当前本金+购回交易应付利息+提前/延期购回费（若有）+固定费用-甲方已付利息+其他相关费用（若有）”，“其他相关费用=包括乙方、丙方及相关合作机构非利息性质的相关收费、罚息、违约金等”。业务协议第十七条写明，延期购回费=（初始交易金额×延期购回费率×延期天数）÷年度计息天数，其中延期天数=实际购回交易-原约定的购回交易日。业务协议第五十五条约定“甲方根据本协议向乙方支付违约金的，违约期间，甲方应缴纳的违约金按日累计，违约金金额按照下列公式进行计算：违约金=初始交易成交金额×违约金率×违约天数”。石波涛、银河金汇、银河证券就业务协议签订《交易协议书》，交易协议书写明，质押股票证券简称天神娱乐，标的证券代码002354，股份性质限售股，解除限售日期2018年9月17日，初始交易日2017年9月7日，购回交易日2018年9月27日，付息日期每季度最后一个月的21日，回购利率2017年9月7日到2018年9月6日回购利率为6.7%，2018年9月7日到2018年9月27日为18%。质押标的证券数量为4204000股。初始交易金额46,500,000元，违约金率0.05%。2017年9月7日，银河金汇向石波涛融出资金46,500,000元，石波涛向银河金汇质押天神娱乐股票4204000股，并办理质押登记。2018年9月，石波涛、银河金汇、银河证券签订了《提前购回交易协议书》（编号为汇融86号-02-提前购回01），约定石波涛在2018年9月6日提前购回，提前购回本金为50万，提前购回利息7,165.28元，不对质押标的股票进行解除质押操作。因业务期限内股票波动，石波涛多次补充质押，银河金汇亦对质押股票进行了部分处置。目前，石波涛质押股票数量为3404422股。截至起诉日，被告仍拒不履行协议约定的义务，未清偿应付原告的融资本金、违约金等款项，原告为了维护自身合法权益，特向贵院提起诉讼。被告石波涛未作答辩。原告银河金汇围绕其诉讼请求依法提交了《银河金汇证券资产管理有限公司股票质押式回购交易业务协议》《股票质押式回购初始交易协议书》、中国银行证券南京上海路营业部股票明细对账单、账户历史交易明细表、质押证券情况《提前购回交易协议书》、电子邮件、对账单、石波涛账户资金股份流水等证据，被告石波涛未提交相关证据。依据本案案情及以上经审查核实的证据，本院认定的事实如下：1.2017年9月，石波涛（融入方）与银河金汇（融出方）、银河证券签订《银河金汇证券资产管理有限公司股票质押式回购交易业务协议》，由石波涛以所持有的股票质押，向银河金汇融入资金，并约定在未来返还融入资金、支付收益。该协议第六条约定石波涛违约时，有权就银河证券按照协议约定处置质押标的证券所得价款优先受偿。处置所得价款不足以清偿欠款时，有权继续向石波涛追偿；第十六条写明“回购交易金额=当前本金+购回交易应付利息+提前/延期购回费（若有）+固定费用-甲方已付利息+其他相关费用（若有）”，“其他相关费用=包括银河金汇、银河证券及相关合作机构非利息性质的相关收费、罚息、违约金等”；第十七条写明，延期购回费=（初始交易金额×延期购回费率×延期天数）÷年度计息天数，其中延期天数=实际购回交易-原约定的购回交易日；第五十五条约定石波涛根据本协议向银河金汇支付违约金的，违约期间，石波涛应缴纳的违约金按日累计，违约金金额按照下列公式进行计算：违约金=初始交易成交金额×违约金率×违约天数。2.石波涛、银河金汇、银河证券就业务协议签订《交易协议书》，交易协议书写明，质押股票证券简称天神娱乐，标的证券代码002354，股份性质限售股，解除限售日期2018年9月17日，初始交易日2017年9月7日，购回交易日2018年9月27日，付息日期每季度最后一个月的21日，回购利率2017年9月7日到2018年9月6日，回购利率为6.7%；2018年9月7日到2018年9月27日为18%。质押标的证券数量为4204000股。初始交易金额46，500，000元，违约金日利率0.05%。3.2017年9月7日，银河金汇向石波涛融出资金46,500,000元，石波涛向银河金汇质押天神娱乐股票4204000股，并办理质押登记。4.2018年9月，石波涛、银河金汇、银河证券签订了《提前购回交易协议书》（编号为汇融86号-02-提前购回01），约定石波涛在2018年9月6日提前购回，提前购回本金为50万，提前购回利息7,165.28元，不对质押标的股票进行解除质押操作。截至起诉之日，石波涛向原告银河金汇质押股票数量为3404422股。本院认为，原告银河金汇与被告石波涛、案外人银河证券之间的《银河金汇证券资产管理有限公司股票质押式回购交易业务协议》系合法有效，双方均应按照约定履行自己的义务。银河金汇作为资金融出方按约向融入方石波涛提供了资金并取得了质权，石波涛应当按照约定履行维持最低违约保障比例和偿还融资本息的义务，回购义务到期后石波涛仍未还清融资款项，其行为构成违约，《合同法》第一百零七条规定“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任”，故银河金汇要求其偿还本金、利息及违约金的请求符合法律规定及合同约定，本院予以支持。关于原告请求利息与违约金的具体金额，《合同法》第一百一十四条第一款规定“当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法”，本案双方签订的业务协议中约定违约金金额按“违约金=初始交易成交金额×违约金率×违约天数”计算。但原告既主张了违约金又主张了利息，在双方签订的《交易协议书》中约定“2017年9月7日到2018年9月6日回购利率为6.7%，2018年9月7日到2018年9月27日为18%”，该条款并未对2018年9月27日后的利息计算方式进行约定。原告主张以18%的年利率计算2018年9月27日后的利息，与年利率18.25%（0.05%*365）的违约金相加后总利率过高，另外，原告主张违约金与利息的计算基数并不一致，违约金计算基数为初始交易成交金额，利息计算基数为在变化的实际剩余本金数额，以后者为基数将利息与违约金进行合并计算更为公平合理，故本院对此予以调整，以实际剩余本金为基数，按年利率24%合并计算利息和违约金。本院折算石波涛具体还款情况如下表：日期还款金额（元）天数本期利息及违约金（元）利率尚欠利息及违约金（元）抵扣本金（元）尚欠本金（元）2018-9-2713800046000000.002018-11-717964148.69411240109.5924%016586039.1029413960.902018-12-511780570.8628541539.2324%011239031.6318174929.262018-12-283217401.723274864.6824%02942537.0215232392.252019-1-21298844.6224240379.6724%058464.9515173927.302019-7-140000001611606357.6724%02393642.3312780284.972019-7-82000000758824.3324%01941175.6710839109.302019-7-29286342.0121149668.8024%0136673.2110702436.08关于律师费的承担问题，在原告提供的证据《银河金汇证券资产管理有限公司股票质押式回购交易业务协议》第54条中，仅约定违约方应承担因违约处置所支付的费用，并未对律师费进行明确约定，该项条款不足以证明应由被告石波涛承担本案原告的律师费。故银河金汇要求被告石波涛支付律师费的请求无合同依据，本院不予以支持。关于原告是否享有优先受偿权的问题。截至起诉之日，被告石波涛向原告银河金汇质押股票数量为3404422股。涉案业务协议第六条约定，被告石波涛违约时，有权就银汇证券按照协议约定处置质押标的证券所得价款优先受偿，处置所得价款不足以清偿原告银河金汇欠款时，有权继续向被告石波涛追偿。根据《中华人民共和国物权法》第二百二十六条第一款“以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立”，上述股票质押权已设立。根据第二百零八条第一款“为担保债务的履行，债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有权就该动产优先受偿”，原告主张其对被告石波涛质押的3404422股“天神娱乐”股票（证券代码为002354）的折价、拍卖或变卖所得价款有优先受偿权，具有合同及法律依据，本院予以支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第一百一十四条第一款、《中华人民共和国物权法》第二百零八条第一款、第二百二十六条第一款、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告石波涛向原告银河金汇证券资产管理有限公司支付本金人民币10,702,436.08元，于本判决生效之日起七日内一次性付清；二、被告石波涛向原告银河金汇证券资产管理有限公司支付利息及违约金（以本金10,702,436.08元为基数，按照年利率24%计算，自2019年7月29日起至实际付清款项之日止）；三、如被告石波涛未履行上述债务，则原告银河金汇证券资产管理有限公司有权在上述债权范围内对被告石波涛质押给原告银河金汇证券资产管理有限公司的3404422股“天神娱乐”股票（证券代码为002354）的折价、拍卖或变卖所得价款优先受偿；四、驳回原告银河金汇证券资产管理有限公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案的案件受理费199,987元，保全费5,000元，公告费3,000元，由被告石波涛负担133,377.58元，原告负担74,609.42元。原告已预交案件受理费、保全费共204,987元，由本院退回原告130,377.58元，公告费3,000元由被告石波涛径付原告。被告石波涛应在本判决生效之日起七日内向本院缴纳案件受理费、保全费共人民币133,377.58元，拒不缴纳的，本院依法强制执行。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审 判 长  李 凯人民陪审员  李小芳人民陪审员  付克玲二〇二一年八月三十日法官 助理  左志彤书 记 员  夏婉含