浙江省义乌市人民法院刑 � � � 判 决 书（2014）金义刑初字第2491号公诉机关义乌市人民检察院。被告人陈文大，系义乌市华奥姿饰品有限公司法定代表人。因涉嫌犯合同诈骗罪于2013年12月23日被金华市公安局刑事拘留，2014年1月6日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人朱卫红，浙江天册律师事务所律师。义乌市人民检察院以义检刑诉（2014）第3103号起诉书指控被告人陈文大犯合同诈骗罪、骗取贷款罪，于2014年10月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员蒋启明出庭支持公诉，被告人陈文大及其辩护人朱卫红到庭参加诉讼。现已审理终结。义乌市人民检察院指控：一、合同诈骗罪部分2012年下半年，被告人陈文大在义乌市华奥姿饰品有限公司盈利困难，以公司和个人名义向银行贷款和民间借款达6000多万元、负债严重资金链紧张的情况下，欲出售其名下另外一家企业义乌市迪梦袜业有限公司（无实际经营）位于义乌市青口工业区的厂房和土地（2012年9月在金华银行义乌分行抵押贷款1200万元）。经何某和蒋某甲介绍，被告人陈文大认识了欲购买厂房用于企业经营的义乌市富佳饰品有限公司法人代表、董事长周某乙，并与周某乙就厂房买卖问题进行商谈。在商谈中，被告人陈文大告诉周某乙，其出售的厂房和土地在金华银行义乌分行抵押贷款一千多万元，如果周某乙先支付一半的转让款，就可以把抵押在银行的房产和土地权证赎出来过户给周某乙。2013年1月31日，被告人陈文大以义乌市华奥姿饰品有限公司名义和义乌市富佳饰品有限公司签订了厂房买卖合同。合同约定：义乌市富佳饰品有限公司购买义乌市华奥姿饰品有限公司座落于义乌市青口工业区的厂房（建筑面积3285.7平方米）和土地（面积4420平方米），交易总价2700万元人民币；合同签订七日内义乌市富佳饰品有限公司支付定金500万元，2013年4月1日前支付第二期转让款850万元；义乌市华奥姿饰品有限公司在收到义乌市富佳饰品有限公司第二期转让款后应到银行办理赎房手续，在2013年6月15日前完成该房产证和土地证的过户变更手续；并约定在本合同签订后，义乌市华奥姿饰品有限公司保证未经义乌市富佳饰品有限公司书面许可，不得再在该房产、土地使用权上设置任何权利担保。按照合同约定，义乌市富佳饰品有限公司于2013年2月5日汇出500万元到义乌市华奥姿饰品有限公司在金华银行的账户、2013年4月2日汇出850万元到陈文大个人在金华银行的账户，共计1350万元。被告人陈文大在收到上述款项后，既未按照合同约定到金华银行义乌分行办理还款赎房手续，也未在约定期限内办理该房产和土地权证过���给义乌市富佳饰品有限公司的变更手续，而是将1350万元转让款用于偿还其个人债务等。具体为：2013年2月5日，被告人陈文大将100万元归还其向周宝云的个人借款，400万元归还其向王某甲的个人借款。2013年4月2日，被告人陈文大归还其向张某甲的个人借款202.6万元，归还其向蒋某甲的个人借款230万元；于4月9日出借给蒋某甲200万元（蒋某甲已于2013年5月22日归还120万元、6月13日归还80万元）；于4月15日归还义乌市华奥姿饰品有限公司在金华银行义乌分行的贷款200万元；于4月19日支付义乌市华奥姿饰品有限公司在金华银行义乌分行贷款利息15万元等。之后，被告人陈文大瞒着周某乙继续用该房产和土地进行抵押，以义乌市华奥姿饰品有限公司的名义分别于2013年4月23日、9月17日、12月6日从金华银行义乌分行合计贷款2200万元。因被告人陈文大没有按合同约定履行，2013年6月���后，周某乙多次找被告人陈文大要求履行合同或归还前期支付的1350万元转让款，但被告人陈文大均以其名下另外一家企业“义乌市华艺塑钢门窗厂”位于义乌经发大道328号的土地和厂房因政府政策发生变化，无法办理产权证，无法到金华银行义乌分行置换抵押贷款等理由进行搪塞。2013年12月初，被告人陈文大在明确获悉无法办理出“义乌华艺塑钢门窗厂”名下的土地和房产的产权证后，隐瞒周某乙转移其名下的资产，以逃避转让款的返还。2013年12月9日，被告人陈文大与在银行有“相互担保”关系的义乌市盈通印刷包装有限公司法人代表马某签订转让协议，将“义乌市华艺塑钢门窗厂”名下的资产即位于义乌经发大道328号的房产以880万元的价格转让给马某，并于12月9日将该企业负责人通过工商登记变更给马某，以应对其他债权人对其债务的催讨。同日，被告人陈文大与马某又私下签订补充协议，约定“义乌市华艺塑钢门窗厂”名下的资产实际转让价格为3000万元，待该处房产“两证”办出后超出880万元的升值部分归陈文大所有和支配。事实上，该“义乌市华艺塑钢门窗厂”名下位于义乌经发大道328号的资产（15间房产）中的9间房产，也早已被被告人陈文大抵押给他人，其根本就无资产来偿还转让款和履行合同。具体为：2005年9月向朱某乙借款200万元时作为借款保证抵押该处房产四间，现该200万元本金未归还；在2002年10月出售其义乌市香山新区38幢1、××号房产给朱某丙夫妇后，于2007年7月将该处房产5间抵押给朱某丙夫妇，作为继续借用义乌市香山新区38幢1、××号房产权证向银行抵押贷款的保证，现以义乌市香山新区38幢1、××号房产权证在浦发银行义乌支行抵押贷款800万元，至案发也未归还。并且该“义乌市华艺塑钢门窗厂”���2000年开办三、四年后就无实际经营。此外，被告人陈文大已于2013年11月底将义乌市华奥姿饰品有限公司停产关门（该公司自2006年至2013年总共盈利369369.91元），现被告人陈文大名下已无实际经营的企业。截止案发，义乌市华奥姿饰品有限公司在银行贷款4700万元、被告人陈文大向民间借款1350万元，合计6050万元未归还（未包括周某乙支付的1350万元转让款），其负债已远远超出其资产，已根本没有履行合同的可能。被告人陈文大在完成转移资产后，向周某乙等相关债权人宣称其已破产。金华市公安局在案件侦办过程中，对涉案的义乌市迪梦袜业有限公司位于义乌青口工业区的土地和房产、义乌市香山新区38幢1、××号房产进行了查封；对涉案的义乌市华艺塑钢门窗厂的工商变更登记进行了查封冻结；对被告人陈文大在金华银行义乌分行的账户62×××21进行了冻结，冻结资金263447.76元；冻结了被告人陈文大在金华银行义乌分行的三个月的定期存单（账户01×××07），冻结资金50万元。对与涉案资金1350万元有往来的周宝云、蒋某甲、王某甲、陈某丙、张某甲、王某乙、王胜平等9个个人账户予以冻结，合计冻结人民币218万余元。二、骗取贷款罪部分2012年8月至2013年3月份，被告人陈文大以义乌市华奥姿饰品有限公司名义，采用虚构用途、越权抵押、伪造购销合同、提供虚假资产负债表和损益表等手段，分三次向上海浦发银行义乌支行骗取贷款合计1300万元。具体如下：1、2012年8月16日，被告人陈文大以义乌市华奥姿饰品有限公司名义，与义乌市金缪饰品商行签订了购买价值5734530元人民币水钻的虚假合同，并以没有抵押权限的义乌市香山新区38幢1、××号房产作抵押，于2012年9月27日与上海浦发银行义乌支行签订了用途为购买水钻的500���元流动资金借款合同。后被告人陈文大将300万元贷款用于归还义乌市亚贞文具商行的续贷周转资金，将200万元贷款用于偿还向义乌市浪莎小额贷款公司的贷款。贷款到期后，被告人陈文大归还了上海浦发银行义乌支行500万元贷款的本息。2、2013年1月16日，被告人陈文大以义乌市华奥姿饰品有限公司名义，与义乌市富佳饰品有限公司签订购买价值3237880元人民币水钻的虚假合同，并以没有抵押权限的义乌市香山新区38幢1、××号房产作抵押，提供义乌市华奥姿饰品有限公司2012年底（截止到11月份）的虚假资产负债表和损益表，于2013年2月19日与上海浦发银行义乌支行签订了用途为购买水钻的300万元流动资金借款合同。后被告人陈文大将300万元贷款用于归还王某丙、王英夫妇的续贷周转资金。2014年2月，担保企业浙江雅芬婷内衣有限公司替义乌市华奥姿饰品有限公司归还��上海浦发银行义乌支行的300万元贷款本息。3、2013年3月2日，被告人陈文大以义乌市华奥姿饰品有限公司名义，与义乌市紫蝶饰品有限公司签订购买价值5280400元人民币水钻的虚假合同，并以没有抵押权限的义乌市香山新区38幢1、××号房产作抵押，提供义乌市华奥姿饰品有限公司2012年底（截止到11月份）的虚假资产负债表和损益表，于2013年3月28日与上海浦发银行义乌支行签订了用途为购买水钻的500万元流动资金借款合同。后被告人陈文大将450万元贷款用于归还义乌市天权进出口有限公司的续贷周转资金，将50万元贷款转入个人账户用于平时开支。2014年2月，担保企业浙江雅芬婷内衣有限公司替义乌市华奥姿饰品有限公司归还了上海浦发银行义乌支行的500万元贷款本息。指控认为，被告人陈文大的行为已构成合同诈骗罪、骗取贷款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百三十一条之规定予以惩处。被告人陈文大辩称：其当初与周某乙签订厂房转让协议时已经告知该厂房存在抵押，其计划用位于经发大道的土地和房产，将抵押在银行位于青口的土地和房产置换出来，然后将青口的房产过户给周某乙，后因政策原因不能履行合同，其构成违约行为，不构成合同诈骗罪。对公诉机关指控的贷款诈骗事实部分无异议，辩称其的行为没有给银行造成实际损失。辩护人朱卫红提出，本案系单位犯罪，且立案侦查机关的受理不符合法定程序。被告人陈文大没有非法占有的故意，转让协议的未履行是因为政策性原因，客观上也不存在诈骗及恶意转移资产的行为，公诉机关指控被告人陈文大犯合同诈骗罪的证据不足。对公诉机关指控被告人陈文大骗取贷款部分无异议。经审理查明：一、合同诈骗部分2012年下半年，被告���陈文大在义乌市华奥姿饰品有限公司盈利困难，以公司和个人名义向银行贷款和民间借款达6000多万元、负债严重资金链紧张的情况下，欲出售其名下另外一家企业义乌市迪梦袜业有限公司（无实际经营）位于义乌市青口工业区的厂房和土地（2012年9月在金华银行义乌分行抵押贷款1200万元，该资产后被法院裁定抵偿给义乌市华奥姿饰品有限公司）。经何某和蒋某甲介绍，被告人陈文大认识了欲购买厂房用于企业经营的义乌市富佳饰品有限公司法人代表、董事长周某乙，并与周某乙就厂房买卖问题进行商谈。在商谈中，被告人陈文大告诉周某乙，其出售的厂房和土地在金华银行义乌分行抵押贷款一千多万元，如果周某乙先支付一半的转让款，就可以把抵押在银行的房产和土地权证赎出来过户给周某乙。2013年1月31日，被告人陈文大以义乌市华奥姿饰品有限公司名义和义乌市富佳饰品有限公司签订了厂房买卖合同。合同约定：义乌市富佳饰品有限公司购买义乌市华奥姿饰品有限公司座落于义乌市青口工业区的厂房（建筑面积3285.7平方米）和土地（面积4420平方米），交易总价2700万元人民币；合同签订七日内义乌市富佳饰品有限公司支付定金500万元，2013年4月1日前支付第二期转让款850万元；义乌市华奥姿饰品有限公司在收到义乌市富佳饰品有限公司第二期转让款后应到银行办理赎房手续，在2013年6月15日前完成该房产证和土地证的过户变更手续；并约定在本合同签订后，义乌市华奥姿饰品有限公司保证未经义乌市富佳饰品有限公司书面许可，不得再在该房产、土地使用权上设置任何权利担保。按照合同约定，义乌市富佳饰品有限公司于2013年2月5日汇出500万元到义乌市华奥姿饰品有限公司在金华银行的账户、2013年4月2日汇出850万元到��文大个人在金华银行的账户，共计1350万元。被告人陈文大在收到上述款项后，既未按照合同约定到金华银行义乌分行办理还款赎房手续，也未在约定期限内办理该房产和土地权证过户给义乌市富佳饰品有限公司的变更手续，而是将1350万元转让款用于偿还其个人债务等。具体为：2013年2月5日，被告人陈文大将100万元归还其向周宝云的个人借款，400万元归还其向王某甲的个人借款。2013年4月2日，被告人陈文大归还其向张某甲的个人借款202.6万元，归还其向蒋某甲的个人借款230万元；于4月9日出借给蒋某甲200万元（蒋某甲已于2013年5月22日归还120万元、6月13日归还80万元）；于4月15日归还义乌市华奥姿饰品有限公司在金华银行义乌分行的贷款200万元；于4月19日支付义乌市华奥姿饰品有限公司在金华银行义乌分行贷款利息15万元等。之后，被告人陈文大瞒着周某乙继续用该房���和土地进行抵押，以义乌市华奥姿饰品有限公司的名义分别于2013年4月23日、9月17日、12月6日从金华银行义乌分行合计贷款2200万元。因被告人陈文大没有按合同约定履行，2013年6月份后，周某乙多次找被告人陈文大要求履行合同或归还前期支付的1350万元转让款，但被告人陈文大均以其名下另外一家企业“义乌市华艺塑钢门窗厂”位于义乌经发大道328号的土地和厂房因政府政策发生变化，无法办理产权证，无法到金华银行义乌分行置换抵押贷款等理由进行搪塞。2013年12月初，被告人陈文大在明确获悉无法办理出“义乌华艺塑钢门窗厂”名下的土地和房产的产权证后，隐瞒周某乙转移其名下的资产，以逃避转让款的返还。2013年12月9日，被告人陈文大与在银行有“相互担保”关系的义乌市盈通印刷包装有限公司法人代表马某签订转让协议，将“义乌市华艺塑钢门窗厂”名下的资产即位于义乌经发大道328号的房产以880万元的价格转让给马某，并于12月9日将该企业负责人通过工商登记变更给马某，以应对其他债权人对其债务的催讨。同日，被告人陈文大与马某又私下签订补充协议，约定“义乌市华艺塑钢门窗厂”名下的资产实际转让价格为3000万元，待该处房产“两证”办出后超出880万元的升值部分归陈文大所有和支配。事实上，该“义乌市华艺塑钢门窗厂”名下位于义乌经发大道328号的资产（15间房产）中的9间房产，也早已被被告人陈文大抵押给他人，其根本就无资产来偿还转让款和履行合同。具体为：2005年9月向朱某乙借款200万元时作为借款保证抵押该处房产四间，现该200万元本金未归还；在2002年10月出售其义乌市香山新区38幢1、××号房产给朱某丙夫妇后，于2007年7月将该处房产5间抵押给朱某丙夫妇，作为继续借用义乌市香山新区38幢1、××号房产权证向银行抵押贷款的保证，现以义乌市香山新区38幢1、××号房产权证在浦发银行义乌支行抵押贷款800万元，至案发也未归还。并且该“义乌市华艺塑钢门窗厂”自2000年开办三、四年后就无实际经营。此外，被告人陈文大已于2013年11月底将义乌市华奥姿饰品有限公司停产关门（该公司自2006年至2013年总共盈利369369.91元），现被告人陈文大名下已无实际经营的企业。截止案发，义乌市华奥姿饰品有限公司在银行贷款4700万元、被告人陈文大向民间借款1350万元，合计6050万元未归还（未包括周某乙支付的1350万元转让款），其负债已远远超出其资产，已根本没有履行合同的可能。被告人陈文大在完成转移资产后，向周某乙等相关债权人宣称其已破产。证明上述事实的证据有：1、被告人陈文大的供述，证明了其与被害人周某乙签订土地厂房转让合同时负债6000万元左右，该宗交易价为2700万元，收到前二期1350万元预付款后，没有按照合同约定到银行办理赎房手续，而是用于归还个人债务和借款。虽未在合同中明确记载但其在签合同时和周某乙约定用位于经发大道的土地和房产，将抵押在银行位于青口的土地和房产置换出来，然后将青口的房产过户给周某乙，但由于政府政策的变化导致该方案无法实施，故未能履行与周某乙的约定。2013年12月其得知经发大道的房产不能做出两证后为了保全资产将经发大道厂房过户给马某。至2013年12月为止，其向银行贷款4700万元，向个人借款1350万元的事实。2、被害人周某乙的陈述，证明了2013年1月31日，被告人陈文大将青口的土地转让给其，也告知其当时抵押在金华银行有贷款。其后按照合同约定支付1350万元后，陈文大没有将该钱用于赎房，而是用于支付其他债务。后其发现陈文大在签订合同后仍继续使用该房产和土地进行担保贷款，并有转移财产行为。在双方签订合同时陈文大没有讲过经发大道的房产两证办出来后，再将他与抵押在金华银行义乌支行的青口房产进行置换，再过户给其的方案，该方案是在2013年6月15日之后，陈文大未履行合同，其找陈文大时，陈文大才提出的这一方案的事实。3、证人蒋某甲的证言，证明了通过其和何某的介绍，陈文大将青口的厂房转让给周某乙，其并未从中收取费用，当时陈文大没有提到过用经发大道的房产置换青口房产的事实。2013年4月2日陈文大还给其230万元，2013年4月9日，陈文大借给其200万元的事实。4、证人何某的证言，证明了经其和蒋某甲的介绍，陈文大和周某乙达成了转让厂房的协议，当时陈文大没有提到过用经发大道的房产置换青口房产，后陈文大将经发大道的厂房转移给马某的事实。5、证人朱某甲的证言，证明了陈文大和周某乙达成了转让厂房的协议，当时陈文大没有提到过用经发大道的房产置换青口房产，其是在得知陈文大收取了定金，其提出质疑后，陈文大才提出置换这一方案的事实。6、证人杨某的证言，证明了①被告人陈文大在民泰银行信用卡额度50万元已逾期，未归还。②被告人陈文大于2013年12月9日将“华艺塑钢门窗厂”变更至马某名下，但在12月10日时隐瞒了该事实，收到1350万元没有归还银行贷款的事实。7、证人马某的证言，证明了被告人陈文大提议将经发大道328号义乌市华塑门窗厂房以880万元的价格转让给其，并签订了转让协议。双方约定，经发大道房产升值后，多出来的部分归陈文大所有的事实。8、证人叶某的证言，证明了其共有2200万元的贷款续贷给陈文大，其中一笔1200万元贷款用青口厂房抵押。陈文大宣布破产后，双方谈过抵押物的处置问题的事实。9、证人孔某的证言，证明了义乌市华奥姿饰品有限公司以抵押物义乌市迪梦袜业有限公司的房产和土地，分三次向金华银行义乌支行贷款500万元、1200万元、500万元的事实。10、证人吴某的证言，证明了2013年1月20日左右其作为周某乙的法律顾问，帮其审核修改了一份空白转让合同的事实。11、证人张某甲的证言，证明了其介绍朱卫红律师帮助陈文大处理破产事宜，为保全资产，陈文大将经发大道的厂房以880万元变更给马某。2013年，陈文大分两次分别转账给其202.6万元及250万元用于归还借款的事实。12、证人周某甲的证言，证明了其借给陈文大大约800万元，现在尚有300万元未归还的事实。13、证人王某甲的证言及相关汇款凭证，证明了其分三次借给陈文大共计1000余万元。其中有笔300万元的借款未归还，2013年2月6日其收到了陈文大归还借款400万元的事实。14、证人王某乙的证言，证明了其听说陈文大有300万元未归还王某甲的事实。15、证人俞某的证言，证明了陈文大以其和丁某的名义在义乌市新光小额贷款股份有限公司贷款200万元至今未归还的事实。16、证人庄某的证言，证明了陈文大在绍兴瑞丰农村商业银行以义乌市华奥姿饰品有限公司名义办理贷款尚有300万元未归还。在贷款时，陈文大表示等经发大道房产双证办出来，银行贷款即可盘活并出示了相关申请资料的事实。17、证人宗某的证言，借条及转账回单，证明了2013年12月，经朱某甲介绍为了帮助陈文大续贷，其借款300万元给陈文大，该款项至今未归还的事实。18、证人朱某乙的证言及借条，证明了陈文大向其借款200万元，本金至今未归还，陈文大用经发大道328号四间房屋抵押的事实。19、证人张某乙、楼某甲的证言，借条及本���，证明了通过其介绍陈文大向楼某甲借款100万元，本金至今未归还的事实。20、证人蒋某乙的证言及借条证明了陈文大向其借款150万元，本金未归还的事实。21、证人陆某的证言，证明了其和陈文大在银行互有担保，其帮忙代陈文大的义乌市华奥姿饰品有限公司偿还了300余万元的贷款本息的事实。22、证人陈某甲的证言，证明了①陈文大以义乌市华奥姿饰品有限公司、个人、姐姐陈某乙的名义向银行贷款共计4500万元。②陈文大名下有三家企业，两家没有实际经营，另一家有经营，利润很少，陈文大名下有香山新区房子、经发大道房产、青口土地，三辆汽车等财产。③收到富佳饰品有限公司的汇款1350万元，其中635.6万元用于归还陈文大个人的债务及银行借款，其余款项不清楚的事实。23、证人缪某的证言，证明了陈文大名下的华艺塑钢门窗厂未实际经营，华奥姿饰品有限公司利润很少的事实。24、证人金某甲的证言，证明了陈文大欠其860万元。2013年12月初，陈文大以归还银行贷款名义让其妻陈某乙担保借款300万元。25、证人陈某乙的证言，证明了陈文大共欠其夫妇860万元，并以归还银行借款的名义让其担保向别人借款300万元的事实。26、证人陈某丙的证言，证明了2013年12月其得知陈文大想破产，想将义乌市华艺塑钢门窗厂经发大道的资产过户给其夫妻代持，其予以拒绝的事实。27、证人丁某的证言，证明了其于2008年左右，其到义乌市华奥姿饰品有限公司工作，其和陈文大是没登记过的夫妻，陈文大名下有三家企业，其中两家未实际经营，一家利润很少的事实。28、执行裁定书，协助执行通知书，义乌市迪梦袜业有限公司的产权证明，证明了义乌市人民法院裁定将义乌市迪梦袜业有限公司位于义乌市江东青口的工业区4420平方米的土地使用权及地上建筑物抵偿给义乌市华奥姿饰品有限公司的事实。29、义乌市迪梦袜业有限公司，义乌市华奥姿饰品有限公司，义乌市华艺塑钢门窗厂工商登记资料，证明了前两家企业的法人代表均为陈文大，义乌市华艺塑钢门窗厂的法人代表于2013年12月9日由陈文大变更为马某的事实。30、厂房买卖合同，证明了义乌市富佳饰品有限公司购买义乌市华奥姿饰品有限公司座落于义乌市青口工业区的厂房（建筑面积3285.7平方米）和土地（面积4420平方米），交易总价2700万元人民币。合同签订七日内义乌市富佳饰品有限公司支付定金500万元，2013年4月1日前支付第二期转让款850万元，共计1350万元。义乌市华奥姿饰品有限公司在收到义乌市富佳饰品有限公司第二期转让款后应到银行办理赎房手续，在2013年6月15日前完成该房产证和土地证的过户变更手续；并约定在本合同签订后，义乌市华奥姿饰品有限公司保证未经义乌市富佳饰品有限公司书面许可，不得再在该房产、土地使用权上设置任何权利担保的事实。31、关于义乌市华艺塑钢门窗厂位于经发大道厂房和土地双证办理的相关材料，证明了该企业自2008年至今因历史遗留与政策变动原因，一直未能办理双证。直至2012年6月市政府抄告单告知可以办理双证，2013年4月又暂停办理的事实。32、转让协议、补充转让协议，证明了义乌市华奥姿饰品有限公司将义乌市华艺塑钢厂拥有的经发大道328号地块国有土地及地上建筑物转让给马某，双方约定该房产价值为3000万元，经确权后该房产超过880万元的部分归陈文大所有的事实。33、金华银行义乌分行贷款合同、入账凭证，情况说明证明了义乌市华奥姿饰品有限公司在签订厂房买卖合同后分三笔向银行贷款2200万元，该贷款均未归还的事实。34、流动资金借款合同，证明了义乌市华奥姿饰品有限公司在厂房买卖前分两笔向银行贷款1700万元。35、2013年2月5日义乌市华奥姿饰品有限公司收到500万元订金的资金流向图及相关凭证，证明了2013年2月5日，义乌市华奥姿饰品有限公司收到500万元后将款项分别入周宝云、王某甲账户的事实。36、2013年4月2日850万元资金流向图及相关凭证，证明了2013年4月2日陈文大收到850万元后将该款项入张某甲、蒋某甲等账户、归还义乌市华奥姿饰品有限公司银行贷款，并有部分取现的事实。37、房屋买卖合同、借款协议书，离婚协议书，证明了①陈文大将义乌市稠江街道香山小区38幢1、××号房屋以263万元转让给黄允虎、朱某丙，但上述房屋继续借给陈文大用于向银行抵押贷款，陈文大将义乌市华艺塑钢门窗厂的厂房物件作为履行合同的保证的事实。②陈文大将座落于���乌市经济开发区的四件房屋抵偿给朱某乙的事实。③约定经发大道328号两间房屋及其价值归女儿所有的事实。上述证据均经当庭举证、质证，本院予以确认。1、证人朱某甲、何某、蒋某甲的证言，被害人周某乙的陈述均能证明被告人陈文大在签订厂房买卖合同时没有提出“两证”的置换方案。故被告人陈文大提出，其当初与周某乙签订厂房转让协议时计划用位于经发大道的土地和房产，将抵押在银行位于青口的土地和房产置换出来，然后将青口的房产过户给周某乙的辩解与事实不符，不予采纳。2、关于被告人陈文大及辩护人提出没有非法占有的主观故意，不构成合同诈骗的辩解；经查：被告人陈文大以义乌市华奥姿饰品有限公司名义在签订、履行合同过程中，既未按照合同约定将收到的1350万元用于归还指定银行贷款以赎回两证过户给被害方，而是用于归还��他贷款和个人债务，又在未得到被害方许可的情况下仍以该房产进行抵押；在明知其欠有大量银行贷款和个人外债，负债远大于资产的同时，私自将经发大道的房产工商登记变更给他人，转移资产，其主观上并没有履行合同的意愿，非法占有的意图明显。故被告人陈文大及其辩护人提出不构成合同诈骗罪的辩解，与法不符，不予采纳。二、骗取贷款罪部分2012年8月至2013年3月份，被告人陈文大以义乌市华奥姿饰品有限公司名义，采用虚构用途、越权抵押、伪造购销合同、提供虚假资产负债表和损益表等手段，分三次向上海浦发银行义乌支行骗取贷款合计1300万元。具体如下：1、2012年8月16日，被告人陈文大以义乌市华奥姿饰品有限公司名义，与义乌市金缪饰品商行签订了购买价值5734530元人民币水钻的虚假合同，并以没有抵押权限的义乌市香山新区38幢1、××号房产作抵押，于2012年9月27日与上海浦发银行义乌支行签订了用途为购买水钻的500万元流动资金借款合同。后被告人陈文大将300万元贷款用于归还义乌市亚贞文具商行的续贷周转资金，将200万元贷款用于偿还向义乌市浪莎小额贷款公司的贷款。贷款到期后，被告人陈文大归还了上海浦发银行义乌支行500万元贷款的本息。2、2013年1月16日，被告人陈文大以义乌市华奥姿饰品有限公司名义，与义乌市富佳饰品有限公司签订购买价值3237880元人民币水钻的虚假合同，并以没有抵押权限的义乌市香山新区38幢1、××号房产作抵押，提供义乌市华奥姿饰品有限公司2012年底（截止到11月份）的虚假资产负债表和损益表，于2013年2月19日与上海浦发银行义乌支行签订了用途为购买水钻的300万元流动资金借款合同。后被告人陈文大将300万元贷款用于归还王某丙、王英夫妇的续贷周转资金。2014���2月，担保企业浙江雅芬婷内衣有限公司替义乌市华奥姿饰品有限公司归还了上海浦发银行义乌支行的300万元贷款本息。3、2013年3月2日，被告人陈文大以义乌市华奥姿饰品有限公司名义，与义乌市紫蝶饰品有限公司签订购买价值5280400元人民币水钻的虚假合同，并以没有抵押权限的义乌市香山新区38幢1、××号房产作抵押，提供义乌市华奥姿饰品有限公司2012年底（截止到11月份）的虚假资产负债表和损益表，于2013年3月28日与上海浦发银行义乌支行签订了用途为购买水钻的500万元流动资金借款合同。后被告人陈文大将450万元贷款用于归还义乌市天权进出口有限公司的续贷周转资金，将50万元贷款转入个人账户用于平时开支。2014年2月，担保企业浙江雅芬婷内衣有限公司替义乌市华奥姿饰品有限公司归还了上海浦发银行义乌支行的500万元贷款本息。被告人陈文大对贷款诈骗事实在庭审中亦无异议，且有证人楼某乙、朱某丙、陈某甲、金某甲、金某乙、傅某、高某、王某丙、朱某丁的证言，房地产买卖合同，房产、土地证明，流动资金借款合同，最高额抵押合同，最高额保证合同，购销合同、资产负债表、损益表、转账凭证、被告人陈文大的供述等证据证实足以认定。另查明，金华市公安局在案件侦办过程中，对涉案的义乌市迪梦袜业有限公司位于义乌青口工业区的土地和房产、义乌市香山新区38幢1、××号房产进行了查封；对涉案的义乌市华艺塑钢门窗厂的工商变更登记进行了查封冻结；对被告人陈文大在金华银行义乌分行的账户62×××21进行了冻结，冻结资金263447.76元；冻结了被告人陈文大在金华银行义乌分行的三个月的定期存单（账户01×××07），冻结资金50万元。对与涉案资金1350万元有往来的周宝云、蒋某甲、王某甲、陈��丙、张某甲、王某乙、王胜平等9个个人账户予以冻结，合计冻结人民币218万余元。本院认为，被告人陈文大作为义乌市华奥姿饰品有限公司的主管人员，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人陈文大作为义乌市华奥姿饰品有限公司的主管人员，骗取银行贷款，情节特别严重，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人陈文大一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人陈文大如实供述骗取贷款罪行，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈文大犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币���十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月23日起至2027年12月22日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、追缴被告人陈文大的违法所得人民币1350万元，返还给被害单位义乌市富佳饰品有限公司；追缴不足部分，由被告人陈文大予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐 巍人民陪审员  朱堂辉人民陪审员  金程程二〇一五年五月十三日代书 记员  王康丽