贵州省松桃苗族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）黔0628刑初204号 公诉机关贵州省松桃苗族自治县人民检察院。 被告人苏长旺，男。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年1月31日被松桃苗族自治县公安局刑事拘留，同年3月9日被逮捕。现羁押于松桃苗族自治县看守所。 辩护人梁忠辉，贵州思嘉律师事务所律师。 被告人梁信岑，曾用名梁信惜（又名梁威），男。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年3月22日被松桃苗族自治县公安局逮捕。现羁押于松桃苗族自治县看守所。 被告人刘某玉（又名刘某），男。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年1月31日被松桃苗族自治县公安局刑事拘留，同年3月9日被逮捕。现羁押于松桃苗族自治县看守所。 被告人黄烈稳，男。曾因犯盗窃罪，于2015年1月12日被福建省厦门市同安区人民法院判处有期徒刑十一个月，2015年5月9日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年1月31日被松桃苗族自治县公安局刑事拘留，同年3月9日被逮捕。现羁押于松桃苗族自治县看守所。 被告人黄某俊，男。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年2月27日被松桃苗族自治县公安局刑事拘留，同年3月9日被逮捕。现羁押于松桃苗族自治县看守所。 被告人陈某明（又名陈某），男。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年6月5日被松桃苗族自治县公安局刑事拘留，同年6月15日被逮捕。现羁押于松桃苗族自治县看守所。 松桃苗族自治县人民检察院以松检公诉部刑诉（2018）196号起诉书指控被告人苏长旺、梁信岑、刘某玉、黄烈稳、黄某俊、陈某明犯妨害信用卡管理罪，于2018年8月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。松桃苗族自治县人民检察院指派检察员戴飞出庭支持公诉，被告人苏长旺及其辩护人梁忠辉、被告人梁信岑、刘某玉、黄烈稳、黄某俊、陈某明到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2017年10月份，被告人苏长旺到贵州省松桃苗族自治县找被告人梁信岑、刘某玉、黄烈稳并商量，被告人苏长旺根据不同银行的银行卡出具相应的价格从被告人梁信岑、刘某玉、黄烈稳手中收购银行卡套装（包括一张身份证复印件，该身份证复印件办理的银行卡、一个配对该银行卡的网银优盾，一张该身份证复印件办理的手机卡，简称银行卡套装）。之后，被告人刘某玉、黄烈稳合伙找被告人黄某俊及其他人低价收购银行卡套装，被告人黄某俊找被告人陈某明及其他人低价收购银行卡套装，被告人陈某明向其他人低价收购银行卡套装，被告人梁信岑单独找其他人低价收购银行卡套装，层层赚取差价，最后被告人刘某玉、黄烈稳、梁信岑再转卖给被告人苏长旺。 被告人陈某明将从他人处收购的28套及以本人名义办理的4套银行卡套装卖给被告人黄某俊；被告人黄某俊将从被告人陈某明处及他人处收购的40套及以本人名义办理的5套银行卡套装卖给被告人刘某玉、黄烈稳；被告人刘某玉、黄烈稳将从被告人黄某俊处及他人处收购的93套银行卡套装卖给被告人苏长旺；被告人梁信岑将从他人处收购的166套银行卡套装卖给苏长旺。2017年10月至2018年1月期间，被告人苏长旺将从被告人刘某玉、黄烈稳、梁信岑处收购的及本人从他人处收购的共计400套银行卡套装，利用微信，以高于收购价通过物流转卖给他人。 2018年1月30日，被告人苏长旺与被告人刘某玉、黄烈稳因银行卡内的钱被取出的事情发生纠纷，被告人苏长旺主动拨打110电话报警，松桃苗族自治县公安局民警接警后将被告人苏长旺、刘某玉、黄烈稳带至公安机关。同日，公安机关从被告人苏长旺暂住的松桃苗族自治县天XXX306房间内搜查到未转卖的10套银行卡套装。被告人梁信岑于2018年3月22日向公安机关投案。被告人黄某俊于2018年2月27日经公安机关电话通知后到案。被告人陈某明于2018年6月5日被公安机关抓获归案。 另查明，被告人苏长旺与被告人刘某玉、黄烈稳因转卖出去的信用卡内的钱被取出的事情发生纠纷后，被告人苏长旺即当着被告人刘某玉、黄烈稳打电话报警，公安民警随后将三被告人带到公安机关进行询问，三被告人均如实供述了犯罪事实。公安机关扣押作案工具黑色惠普笔记本电脑1台、NOKIA黑色直板老人手机1部、苏长旺OPPO手机2台、刘某玉VIVO手机1台、黄某俊VIVO手机1台、陈某明VIVO手机1台、黄烈稳苹果手机1台及银行卡10套、手机卡9张、U盘2个。六被告人向他人收购或者以自己名义办理信用卡（均为空卡）后转卖给他人用于非法活动，六被告人通过收购然后转卖信用卡赚取差价，获取非法利益，其中被告人苏长旺违法所得4万元（以下币种均为人民币）、被告人梁信岑违法所得2万元、被告人刘某玉违法所得2万元、被告人黄烈稳违法所得1.1万元、被告人黄某俊违法所得1万元、被告人陈某明违法所得8千元。案发后，公安机关对涉案的信用卡进行冻结，其中从9张信用卡内冻结资金共计145，294.08元。 在审理期间，被告人刘某玉主动退缴违法所得2万元。 上述事实，六被告人及被告人苏长旺的辩护人在庭审中均无异议，且有书证户籍证明、中通快递物流发货单、银行账户信息统计表、中国银行松桃县支行开户信息（含网上银行）、交易明细、抓获经过、刑事判决书、缴款书（回单）、扣押决定书、扣押物品清单，证人黄某、龙某、郭某、江某等人的证言，贵警院司法鉴定中心［2018］电子检字第19号电子数据检验报告书，辨认、搜查、扣押、现场勘验、检查笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人苏长旺、梁信岑、刘某玉、黄烈稳、黄某俊、陈某明无视国家法律，违反信用卡管理制度，为获取非法利益，收购、销售信用卡，非法持有他人信用卡。其中，被告人苏长旺、梁信岑、刘某玉、黄烈稳非法持有信用卡数量巨大，被告人黄某俊、陈某明非法持有信用卡数量较大，六被告人的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；”之规定，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人刘某玉、黄烈稳在合伙收购、销售信用卡，非法持有信用卡共同犯罪中作用相当，不区分主从犯。按照各自的犯罪事实、量刑情节分别予以量刑。被告人黄烈稳曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再故意犯罪并依法应当判处有期徒刑以上刑罚，系累犯，应当从重处罚。被告人苏长旺、刘某玉、黄烈稳由于被告人苏长旺打电话报案而到案后，在公安机关尚未掌握三被告人犯罪证据的情况下，均如实供述犯罪事实；被告人梁信岑在案发后主动投案，并如实供述犯罪事实；被告人黄某俊在接到公安民警电话通知后，主动到案并如实供述犯罪事实，被告人苏长旺、梁信岑、刘某玉、黄烈稳、黄某俊均构成自首，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。被告人陈某明到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。在审理期间，被告人刘某玉主动退缴犯罪所得2万元，有悔罪表现，可以从轻处罚。根据六被告人各自收购、销售的信用卡数量及认罪态度、悔罪表现和社会危害性，本院决定对被告人苏长旺、梁信岑、黄某俊、陈某明从轻处罚；对被告人刘某玉、黄烈稳减轻处罚。被告人苏长旺的辩护人提出其具体重大立功的辩护意见。经查，被告人苏长旺不具有立功的事实，该辩护意见本院不予采纳；提出被告人苏长旺具有自首情节，建议对其从宽处理的辩护意见本院予以采纳。但提出对其在六个月至一年有期徒刑幅度内量刑或者适用缓刑，与其罪刑不相适应，该辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》一百七十七条之一，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款、第三款，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人苏长旺犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月30日起至2021年7月29日止。罚金限判决生效后十日内交清。） 二、被告人梁信岑犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月22日起至2021年3月21日止。罚金限判决生效后十日内交清。） 三、被告人黄烈稳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币15000元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月30日起至2020年1月29日止。罚金限判决生效后十日内交清。） 四、被告人刘某玉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币12000元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月30日起至2019年3月29日止。罚金限判决生效后十日内交清。） 五、被告人黄某俊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年2月27日起至2018年10月26日止。罚金限判决生效后十日内交清。） 六、被告人陈某明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月5日起至2018年12月5日止。罚金限判决生效后十日内交清。） 七、作案工具黑色惠普笔记本电脑1台、NOKIA黑色直板老人手机1台、苏长旺OPPO手机2台、刘某玉VIVO手机1台、黄某俊VIVO手机1台、陈某明VIVO手机1台、黄烈稳苹果手机1台及扣押的银行卡10套、手机卡9张、U盘2个和被告人刘某玉向本院退缴的违法所得2万元及松桃苗族自治县公安局冻结的涉案资金145，294.08元，予以没收，上缴国库；被告人苏长旺违法所得4万元、被告人梁信岑违法所得2万元、被告人黄烈稳违法所得1.1万元、被告人黄某俊违法所得1万元、被告人陈某明违法所得8千元，予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省铜仁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 岗 人民陪审员  刘鸿霖 人民陪审员  龙 刚 二〇一八年九月十七日 法官 助理  王丽琴 书 记 员  王丽琴