河北省邯郸市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀04刑终460号 原公诉机关邯郸市肥乡区人民检察院。 上诉人（原审被告人）李双红，女，1980年7月28日出生，汉族，中专文化，自由职业，住邯郸市。2017年3月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 辩护人蔡庆海，河北驰舟律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）孙珊珊，女，1993年4月28日出生，汉族，中专文化，农民，住邯郸市。2017年3月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 邯郸市肥乡区人民法院审理邯郸市肥乡区人民检察院指控原审被告人李双红、孙珊珊犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年6月29日作出（2017）冀0428刑初119号刑事判决。原审被告人李双红、孙珊珊均不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判决认定，2012年9月，被告人李双红申请成立源茂公司，并任该公司法人代表。被告人孙珊珊任该公司监事。李双红与孙珊珊约定，双方共同经营该公司、利润对半分成。2013年12月至2015年4月，李双红、孙珊珊等未经金融部门许可，发展孙珊珊父亲孙某1等作其代办员，以公司向代办员支付月息1分五厘、代办员低于该息吸收群众存款、代办员吃利差的待遇为条件，让代办员以该公司名义公开面向社会公众吸收存款，公开宣传随用随取、还本付息。截止到人存款共计1987900元，已兑付205025元，未兑付1782875元。已付上述存款利息17040元。李双红、孙珊珊等将所吸收的存款用于投资形成亏损、支付存款利息等。案发后李双红亲属代其退赔集资参与人136150元，孙珊珊亲属代其退赔集资参与人56425元。至今造成上述集资参与人经济损失共计1573260元。 认定上述事实的证据有： 1、源茂公司工商设立手续显示，2012年9月该公司设立，李双红任该公司法人代表，孙珊珊任监事。 2、源茂公司的房屋租赁合同。 3、源茂公司照片。 4、孙珊珊和李双红的合作协议记载，双方共同经营，孙珊珊负责财务，李双红负责经营，利润各分一半。 5、公安机关通知源茂公司集资参与人登记备案的公告。 6、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的司法检验报告书记载，源茂公司吸收屯庄营村以及周边个别村庄47人存款共计1987900元，已兑付205025元，未兑付1782875元。未还款金额支付利息总额为17040元。 7、集资参与人路素霞、刘娟娟、刘丽波、罗满爱、郝爱英、孙士民、孙安祥、刘瑞芹、孙青和、孙社芬、马俊香、尹月红、颜九香、李金辉、李素平、李斌强、胡永华、李爱国、李素红、尹瑞芬、于凤银、刘江海、孙治乾、孙义洪、刘二真、尹文明、孙翠翠、刘分城、刘素美、孙小臭、刘社成、刘某1、贾某、刘某2等人提供的源茂公司理财定单。 8、李双红尾号6410银行账户交易明细和李焕军尾号8314银行账户交易明细显示，李双红、李焕军该账户向润茂通宝转款的情况。 9、证人曲某证言，其在源茂公司当过会计。该公司主要业务是做期货配资和吸收群众存款。 10、证人孙某1证言，其是源茂公司代办员、孙珊珊父亲。当时群众把存款给其，其把存款交给源茂公司，源茂公司开具存款手续后，由其转交存款群众。公司对其口是月息1.5分，其对群众口是月息1.2分，其在中间吃3厘钱的利息差。截止目前有225万元左右本息没有兑付。其已垫付5%群众存款10万元左右。 11、证人刘某1证言，当时其存了4笔合计4万元，以其妻子申爱曲名义存了1万元，共存5万元至今未兑付。都是孙珊珊母亲刘玉芳去其家拿钱，拿走钱一两天后给其送来源茂公司理财定单，上有源茂公司公章和李双红手章。2016年6月1日，其从刘玉芳家拿回其本金的5%即2500元。 12、证人贾某证言，当时其以妻子贾彩红名义存入源茂公司3万元，源茂公司出具理财定单，上有该公司公章、李双红手章、孙珊珊签名。 13、证人刘某2、孙某2、孙某3、杨某、尹某、何某、冯某、李某1、崔某关于向源茂公司存款情况的证言。 14、证人张某证言，当时李双红向其宣传存款。其存入源茂公司10万元。 15、证人曹某、李某2证言与证人张某证言一致。 16、证人蔡某证言，当时其以儿子陈晓伟名义存入源茂公司30万元，已退15万元，仍有15万元未兑付。 17、被告人李双红在侦查阶段供述，其任源茂公司法人代表。该公司的实际经营者是其和孙再梅。其负责公司经营业务，孙再梅负责财务。公司有孙珊珊等人。该公司主要业务是做期货、配资和吸收群众存款。该公司给代办员利息是月息1.5分。代办员从群众手吸收资金，群众有屯庄营村和其他村的。该公司投资到幕鑫珠宝（即润茂通宝）的钱至今不能收回导致不能向群众兑付。 18、被告人孙珊珊在侦查阶段供述，其是源茂公司监事，其和李双红是合作关系。源茂公司宣传存取自由、利息高。吸收存款时出具源茂公司的理财定单。公司主要业务是吸收存款和做期货、配资。公司吸收的存款投资到幕鑫珠宝平台不能收回导致不能向群众兑付。公司还有存款利息、日常费用等开支。 19、集资参与人一方颜文雪、刘某2出具的收到李双红退赔款136150元的证明。 20、孙珊珊向集资参与人一方支付退赔款的有关手续。 21、邯郸市公安局开发区分局巡特警大队出具的抓获证明记载，2017年3月3日上午，该队民警在邯郸市区某银行营业厅抓获被告人李双红。 22、肥乡区公安局经济侦查大队出具证明记载，2017年3月7日，孙珊珊到该队自首。 23、被告人李双红、孙珊珊户籍证明等。 原审法院认为，被告人李双红、孙珊珊未经金融部门许可非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，事实清楚，证据确实充分，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。李双红亲属代其退赔集资参与人136150元，李双红取得大部分集资参与人谅解；孙珊珊具有自首情节，且其亲属代其退赔集资参与人56425元。故对被告人李双红、孙珊珊均依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定，判决被告人李双红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元;被告人孙珊珊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元;责令被告人李双红、孙珊珊共同退赔各集资参与人1573260元。 上诉人（原审被告人）李双红及其辩护人提出，原判未认定其具有坦白情节，量刑重。 上诉人（原审被告人）孙珊珊提出，其涉及的非法吸收公众存款罪应按单位犯罪处理；其在非法吸收公众存款罪中作用较小，部分退赔群众损失；具有自首情节，应减轻处罚。 经二审审理查明的事实、证据与原判决认定的一致。认定事实的相关证据已经一审庭审质证，本院予以确认。 本院认为，上诉人（原审被告人）李双红、孙珊珊违反国家金融管理法规规定，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，李双红、孙珊珊的行为均已构成非法吸收公众存款罪。上诉人李双红及其辩护人提出，原判未认定其具有坦白情节和量刑重的意见。经查，李双红在庭审中否认其参与非法吸收公众存款的行为，原判决根据李双红的犯罪事实、后果及赔偿情节，量刑并无不当，故对上诉意见均不予采纳。上诉人孙珊珊提出，其涉及的非法吸收公众存款罪应按单位犯罪处理的理由，经查，源茂公司设立后，以非法吸收公众存款犯罪为主要活动，不属于单位犯罪；上诉人孙珊珊还提出，在本案中的作用较小和赔偿了部分群众损失的意见，经查，根据查明的事实，孙珊珊系源茂公司的会计，主要负责记账、转账的工作，在公司非法吸收公众存款过程中所起作用较小，并赔偿了部分群众损失，故该上诉意见予以采纳。上诉人孙珊珊另提出，其有自首情节，应当减轻处罚的意见，经查属实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（二）项、第二百三十三条的规定，判决如下： 一、维持邯郸市肥乡区人民法院（2017）冀0428刑初119号刑事判决第一项、第三项，即被告人李双红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元;责令被告人李双红、孙珊珊共同退赔各集资参与人1573260元； 二、撤销邯郸市肥乡区人民法院（2017）冀0428刑初119号刑事判决第二项，即被告人孙珊珊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元; 三、上诉人（原审被告人）孙珊珊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月7日起至2019年3月6日止） 本判决为终审判决。 审 判 长 苏军良 审 判 员 张耀旗 审 判 员 王晓鹏 二〇一八年九月二十日 法官助理 韦玉坤 书 记 员 索珊珊