浙江省绍兴市越城区人民法院 民 事 判 决 书 （2018）浙0602民初3227号 原告：姚百林，男，1970年12月6日出生，汉族，住绍兴市越城区。 委托诉讼代理人：王建，浙江震天律师事务所律师。 被告：王国兴，男，1964年12月29日出生，汉族，住绍兴市柯桥区。 委托诉讼代理人：曹建荣，男，1968年2月8日出生，汉族，住绍兴市柯桥区。 被告：绍兴柯桥中兴纺织有限公司。住所地：绍兴市柯桥区福全镇金三角。 法定代表人：王国兴，执行董事。 原告于2018年3月21日向本院起诉。本院于同日立案受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，于2018年4月17日、6月12日公开开庭进行了审理。原告姚百林的委托诉讼代理人王建，被告王国兴的委托诉讼代理人曹建荣到庭参加诉讼。被告绍兴柯桥中兴纺织有限公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。 原告诉称：原告经朋友介绍与被告王国兴相识，2015年5月被告王国兴因买卖股票急需资金为由向原告借款，双方在2015年5年27日签订了《借款协议》一份，约定：原告出借金额2000万元，年息20%，期限一年，利息半年一付，同时对出借款项的交付方式，违约责任等一一作了约定。协议签订后，原告在2015年6月3日将上述出借款项2000万元交付给被告王国兴用于买卖股票（按约定打入指定账户）。到期后被告王国兴因买卖股票出现亏损，不能按期归还本金及利息，经协商分别于2016年5月27日、2017年5月27日又先后二次签订《借款补充协议》各一份，原告同意对上述出借款项予以续借，但对先前利息支付的期限和本金的归还及利息的支付期限作了约定，同时被告王国兴就上述先前利息及本息归还也自愿作出了承诺，被告绍兴柯桥中兴纺织有限公司自愿对上述借款本金、利息、违约金等承担连带保证责任，保证期限为全部债务还清时为止。嗣后，第一期应支付的利息60万元到期后（2017年12月30日到期），被告却逾期未付，已构成违约，根据被告王国兴本人承诺，该上述出借款项视为已到期，原告经多次催讨后，均未果。原告认为原告与被告王国兴之间的借款行为是双方真实的意思表示，且内容合法，系合法有效。原告已按约交付出借款项，但被告没有按约归还本金及利息显属违约，应承担违约责任。故原告诉至法院，请求判令：一、被告王国兴立即归还本金人民币2000万元，支付利息388万元（暂计算至起诉之日，之后利息按年息12%至款清时止）；二、被告王国兴立即支付违约金200万元；三、被告王国兴立即支付原告为实现债权而垫付的律师费20万元；四、被告绍兴柯桥中兴纺织有限公司对上述债务承担连带清偿责任；五、本案诉讼费由二被告承担。 被告王国兴辩称：一、根据被告王国兴与原告姚百林签订的“借款协议”内容，原告出借给被告王国兴的2000万元资金，没有汇入被告王国兴名下的股票账户及其他被告王国兴名下的银行账户。该笔资金实际汇入原告名下的股票账户，且被告王国兴另有部分保证金转入原告名下股票账户。根据以上事实，本案实质上并非系普通的民间借贷纠纷，而是场外股票融资合同纠纷。二、根据《证券登记结算管理办法》第二十二条规定：投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。根据上述“借款协议”第二条“甲方借款给乙方的具体方式”中载明，原告的证券账户实际提供给了被告王国兴使用。而这种做法明显违反了本法第二十二条之规定。故被告王国兴认为，本借款协议主要条款违反法律规定，应视为无效合同。三、原告的股票账户一直由原告操作，被告王国兴已经申请对原告的账户进行IP地址调查，原告一直未清仓，导致损失扩大，原告应该相应承担股票损失的责任。四、2017年原告要求被告签署委托书，内容表明原告的账户实际是原告在操作，本案的关系是原告与第三人的纠纷，协议中写明任何纠纷是与被告王国兴无关的，所有的法律关系应该由第三人承担。五、本案是大额借款，要有形式和实质要件，但实际上是原告的钱未到被告王国兴的账户中，而实际是被告王国兴打了564万元到原告的股票账户。六、根据被告的了解，股票账户在原告的名下，且该账户与原告资金卡相关联即绑定，股票余值1100万元变现亦由原告控制，原告的诉讼请求不能成立。综上，被告王国兴认为，本案的实质应为场外股票融资合同纠纷，且本借款协议违反法律规定，应视为无效合同，故请求法院依法驳回原告的全部诉讼请求。 被告绍兴柯桥中兴纺织有限公司未到庭，未提出任何答辩意见及在举证期限内向本院提交任何证据。 原告为证明其主张向本院提供以下证据： 证据1、借款协议一份、借款补充协议二份，证明被告王国兴向原告借款2000万元的事实。即2015年5月27日，原、被告及担保人叶峰签订三方协议，内容是被告王国兴为买卖股票向原告借款2000万元，并对借款利息及借款的交付方式及原告有查看资金账户的权利等作了约定，合同第10条对违约责任进行了约定，当时约定年息20%。合同第3条约定原告打入账户的资金就是为了被告王国兴炒股。借款补充协议因被告只支付了60万元利息，双方就借款续借、利息更新及支付方式进行了再约定。同时对担保也作了约定，增加了两个担保人。 证据2、承诺书一份，证明被告王国兴承诺补足借款的事实。被告向原告借款2000万炒股亏损，被告承诺到2015年10月20日前补足亏损。 证据3、户名为姚百林、户口号码…0988的招商银行户口历史交易明细一份，证明原告于2015年6月3日将2000万元借款转入指定账户。 证据4、法律服务委托合同及发票各一份、浙江省增值税专用发票2份，证明原告为实现本案债权而支付律师费20万元的事实。 证据5、股票账户交易明细一份，证明被告王国兴打到双方约定的证券账户的金额是两次，一次是300万元，一次是96万元的事实；以及从开始到调取证据时的炒股明细，包括手机号码、IP地址等，可以看出原告是没有参与炒股的，原告只是查看股票账户及股票交易情况。 证据6、由证人吴某提供的其相关泰康人寿保险客户入住养老社区确认函1份、个人结算账户申请书1份、上海浦东发展银行业务凭证/回单1份、中国农业银行个人结算业务申请书1份、绍兴市房屋转让合同1份，证明自2013年至2017年间，139××××3597手机号码均是由吴某在使用，原告没有使用该手机号码。 被告对上述证据质证如下：1、对证据1借款协议没有异议，本案实际就是利息的问题，因为原告未平仓导致损失扩大，被告王国兴支付到原告的账户有564万元，该协议中没有体现出来，564万元不是打的保证金，而是被告支付的利息，该钱都是打到原告的账户中，没有打到股票账户中。对借款补充协议2份的真实性也没有异议。2、对于证据2承诺书的真实性无异议，但该承诺书实际上是叶峰签好后被告再签的，承诺书是由原告起草的。3、对证据3、4均无异议。4、对证据5可以看出原告对股票进行了大量的操作，炒股手机139××××3597的号码是原告本人的。原告是一直在进行操作股票的。5、对证据6真实性无异议，但该证据不能否认139××××3597的号码是原告的事实。 被告为支持其抗辩意见向本院提供以下证据： 证据7、授权书一份，该份授权书中明确了2016年11月8日，由叶峰授权吴某、姚百林可以进行股票买卖操作。证明股票账户姚百林在操作的，关于股票借款的所有纠纷与被告王国兴无关，只与第三人叶某等人有关。就算是吴某在具体操作，但亦能证明姚百林和吴某是一伙的。 证据8、划款清单一份及相应的汇款或转账凭证9份、户名为姚百林、户口号码…0988的招商银行户口历史交易明细一份，证明被告王国兴通过其女儿等分多次汇入原告账户共计564万元（本院注：实际为614万元，被告少计了2016年7月16日支付给原告50万元）。 证据9、移动公司发票一份，证明139××××3597的号码登记的名字是姚百林的事实。 原告对上述证据7-9质证如下：1、对证据7授权委托书无异议，该授权委托书是经被告王国兴同意，由叶某授权吴某、原告操作股票买卖，但原告事实上是没有操作股票的。2、对证据8划款清单等，该清单上反映的564万元，都是被告本人或其他家人等打入原告与股票账户绑定的银行账户中，其中包含300万保证金及96万元追加保证金，该证据更能证明股票是由被告王国兴在操作的。3、对证据9号码139××××3597是吴某一直在使用的，因为吴某是中国国籍，后转俄罗斯国籍，吴在中国工作出于需要用原告的身份证办了该号码。但该号码的实际使用人为吴某，原告未曾使用过。 经原告申请证人吴某、叶某的证言，1、证人吴某证言的主要内容：其与原告系同事关系、与被告系朋友关系，139××××3597的手机号码其已经使用10多年了，一直由其单独使用，没有复制，因其是外国户籍，当时是姚百林用他自己的身份证帮其办的。其自己一直在做股票的，但是在用其女儿的股票账户在炒股。姚百林名下光大证券40×××01账户其也操作过，当时是2016年下半年，王国兴跟其说该账户股票亏损了让其帮他操作一下，王国兴给其股票操作密码，其是在手机上进行炒股。姚百林不会做股票的，但姚有一定的资金，当时王国兴说做股票蛮好，利息比较高，所以姚百林将2000万元借给王国兴炒股，并用姚百林的名义开设股票账户，姚百林拿固定利息。其没有发现姚百林个人在炒股，也不清楚姚委托其他人炒股。其从2016年下半年至2017年初，在该股票账户上操作了一段时间，由王国兴及叶某授权。授权委托书（即证据7）是其提出来要写的，授权书不可能是姚百林书写的，叶某的签名是真实的。2、证人叶某证言的主要内容：其与原告系同学关系、与被告系朋友关系。其自己是不炒股的，王国兴炒股时间已很长了，而且前段时间炒股还可以，姚百林是否在炒股其不清楚。2015年5月27日，当时股票形势好，王国兴想炒股但缺少资金，想借钱，因其与姚百林是同学，其就把姚百林介绍给王国兴，姚百林就将资金借给王国兴炒股，由王国兴支付利息，股票亏损与盈利与姚百林无关。开始股票都有王国兴操作，姚百林应该是没有炒股的。姚百林名下光大证券40×××01账户其从来没有操作过，139××××3597的手机号码是吴某在使用的，其从来没有用该号码与姚百林联系过。其在一张授权委托书上在委托人的地方签过名，内容是授权吴某可在40×××01账户上炒股。因当时股票形势不好，大家商量的时候，王国兴提出来可以找人帮忙炒股，经得王国兴同意，由其授权吴某炒股，还有经王国兴同意其朋友13857901030号码也参与炒股的。根据协议，姚百林是有权强制平仓的，但后来因在补充协议中加入了柴宝海的房屋抵押担保，姚才没有实施平仓的。 被告对上述证人证言质证如下：1、姚百林名下光大证券40×××01账户中139××××3597的手机号码系姚百林所有，该手机炒股行为应认定为原告在炒股；2、证人吴某声称139××××3597的手机号码是吴在使用，但吴某是借款协议外的第三人，吴用该手机号码在姚百林名下光大证券40×××01账户中炒股，且没有得到姚百林的授权及同意，姚百林一无所知，这完全是不符合客观实际的。而吴某在没有姚百林的授权在姚百林股票账户中操作2000万元的资金，亦是不符合正常逻辑的；3、被告王国兴从未将姚百林名下光大证券40×××01账户授权给其他人操作，两证人均陈述得到王国兴的口头授权均不符合事实，至于叶某授权给吴某及姚百林操作与被告无关。 原告认为，二证人证言均明确，原被告之间系借款关系，被告支付给原告年利率20%的国定利息，股票的盈亏与原告无关；吴某炒股行为系经王国兴同意，由叶某授权，并非原告授权或委托，其炒股行为与原告无关；139××××3597的手机号码虽系以原告名义办理，但一直是由吴某使用，原告从未使用过，该事实由上述证据6予以印证。 本院对上述证据综合分析认证如下，对于上述原告提交的证据1-6、被告提交的证据6-9，原被告双方对于证据的真实性均无异议，本院均予以认定。对于证人吴某、叶某的证言，可以印证如下事实：（1）上述原告与被告王国兴之间2000万元系借款关系，原告将2000万元打入双方指定的股票账户供被告王国兴操作股票，被告按年利率20%支付给原告固定利息，股票的亏损盈利与原告无关，该事实与证据1、2及原告的陈述互相印证；（2）139××××3597的手机号码系以原告的名义办理，由吴某使用，吴某于2016年下半年至2017年初经叶某授权用该手机进入姚百林名下光大证券40×××01账户参与炒股，该事实能与证据5、6、7、9互相印证。但二证人一致认定吴某参与姚百林名下光大证券40×××01账户炒股及证人叶某证言中陈述到叶某委托其他人炒股，系由被告王国兴因炒股亏损，王提出由其他人帮助炒股，遂经商量经被告王国兴同意由叶某授权让吴某等人参与该账户炒股的事实，原告本人表示不知情、被告王国兴予以否认，且无其他证据予以印证，该部分证言本院不作为认定事实的证据采纳。 综上，1、关于本案的性质，上述证据1、2《借款协议》、《借款补充协议》、承诺书，被告王国兴均明确原被告之间存在2000万元借贷关系，原告获取年利率20%的固定利息，与炒股亏损、盈利结果无关，被告王国兴承担归还2000万元借款并支付按年利率20%计算的固定利息的义务，享受炒股盈利收益的权利。虽然表面上原告出借的资金是用于被告王国兴炒股，且资金打入以原告名义开立的股票账户，这种借款形式实际是对借款用途、借款使用方法予以限制约定的特殊借款，亦为了便于原告对资金使用的监督。但原被告双方都已明确原被告之间系借款关系，并以协议的形式约定了各自享有的权利及应承担的义务，故被告提出原被告之间不存在借款关系，系原告投资与被告合作炒股行为，该抗辩意见已被本案证据所否认，本院不予支持。2、关于双方资金的往来情况，根据证据7显示，2015年6月2日，被告将300万元保证金转入原告绑定于证券账户的招商银行账户，次日原告将该300万元转入上述证券账户，同日原告将2000万元借款转入上述光大证券股票账户。2015年6月26日，被告通过其妻子沈素云转入原告招商银行账户96万元（追加保证金），同年6月29日，原告将96万元转入上述证券账户。2015年7月至2016年12月间，被告通过其及家人和关联企业，共转入原告账户218万元，原告分别于2015年7月10日、10月30日转入被告账户38万元、40万元。被告合计支付给原告140万元。被告支付的614万元，其中396万元作为保证金及追加保证金转入证券账户、78万元由原告返还给被告，余款140万元系被告支付给原告的利息，这与借款协议及承诺书相吻合。被告辩称上述支付给原告的564万元均系支付给原告的利息的抗辩意见，本院不予支持。3、关于本案的利息，根据借款协议的约定，被告应支付给原告按年利率20%计算即每年400万元的利息。根据2016年5月27日借款补充协议约定，如果被告按该补充协议约定支付利息，上一年借款利息按年利率10%计算，如违约仍按借款协议约定支付利息。根据2017年5月27日补充协议约定，被告按年息160万元即按年利率8%计息。本案利息支付，应从2015年6月3日起计算至借款付清之日止，扣除被告已支付的利息140万元。 本院经审理查明，叶某与原告姚百林系同学关系又与被告王国兴系朋友关系。2015年5月27日，原告（甲方）、被告王国兴（乙方）及叶某（丙方）三方签订借款协议一份，协议载明：1、甲、乙、丙方的权利义务：甲方是资金的出借方，出借资金2000万元，拥有获得年化20%利息的固定回报的权利、拥有在资金账户达到预警线时请乙方追加资金的权利、拥有在资金账户达到止损线时强制性平仓的权利；乙方是资金的使用者，具有偿还甲方本金2000万元以及支付年利率20%利息的义务、具有履行初始打入甲方出借资金的15%到甲方资金账户作为保证金的义务、具有履行在预警线向甲方资金账户追加保证金的义务、具有在止损线时接受甲方强制性平仓的义务；乙方拥有在末触及止损线之前，使用甲方保证金账户进行二级市场股票交易的权利，拥有获得保证甲方本金+固定收益大前提下、剩余收益的权利；丙方是担保方，是乙方向甲方借款行为的担保方，对乙方向甲方的借款酬金及年化20%利息、对乙方打入甲方资金账户的借款金额的15%的保证金（包括追加保证金）及乙方通过二级市场股票交易获得的超额收益，丙方提供不可撤销的全额担保；2、甲方借款给乙方的具体方式：甲方在光大证券公司开立资金账户，打入资金到资金账户，该笔资金即为甲方借给乙方的资金，该资金账户即为双方指定的唯一的交易账户；乙方打入甲方出借资金的15%到甲方开立的光大证券公司资金账户，用作保证金；3、甲方借款给乙方的使用用途：在甲方打入资金、乙方打入保证金后，乙方获得使用甲方资金账户进行二级市场股票交易的权利；甲方资金账户只能用于二级市场股票交易，不得挪作任何其他用途；4、预警线与止损线：……；当甲方资金账户某个交易日的时点收盘账户总金额小于等于甲方出借资金的110%时，甲方有权利要求乙方追加保证金至甲方出借金额的115%水平；当甲方资金账户某个交易日的时点收盘账户总金额小于等于甲方出借资金的105%时，甲方有权利对资金账户进行全部强制性平仓；5、甲方对于乙方投资股票标的的要求：乙方不得在甲方的股票账户内做融资融券；6、对于乙方使用甲方资金账户进行二级市场股票交易时的约定：乙方拥有使用甲方资金账户独立进行二级市场股票交易的权利，甲方只能查看自己的资金账号，在自己的资金账户在没有触及预警线、止损线的情况下，甲方不得对自己的资金账户进行任何操作；甲乙双方不得修改甲方资金账户的密码；7、乙方给付甲方利息的利率、付息频率的约定：乙方支付给甲方出借资金的利率为年化利率20%；乙方支付给甲方出借资金利息的频率为每6个月付息一次；8、乙方支取超额收益的约定：当甲方资金账户某一时点收盘总价值超过甲方初始出借资金的130%时，乙方可以将部分股票变现，提取超过甲方初始出借资金的130%的部分，作为乙方自己的超额收益；乙方提取超额收益时，乙方必须支付甲方自甲乙双方签订借款协议之日起至乙方提取超额收益之日时间段内对应的甲方借款的利息；如乙方提取了超额收益，则至6个月与借款协议终止乙方需要给付甲方利息时，乙方给付剩余应付利息(6个月应付利息总额一提取超额收益时累计已给付给甲方利息)；9、甲方借款给乙方期限：甲方借款给乙方的期限为12个月，不可更改、撤销，自甲乙双方签订借款协议之日起算起。10、对于甲乙双方违约责任的约定：如果甲乙双方任何一方有未履行上述责任的情况，则违约方需赔偿对方借款金额的10%（即200万）做违约金；11、丙方担保义务：……。借款协议签订后，三方在光大证券开立户名为姚百林、客户号40×××01、证券账户A54×××20的股票账户。2015年6月2日，被告将300万元保证金转入原告绑定于证据账户的招商银行账户，次日原告将该300万元及2000万元借款一并转入上述证券账户。2015年6月26日，被告通过其妻子沈素云转入原告招商银行账户96万元（追加保证金），同年6月29日，原告将96万元转入上述证券账户。2015年9月5日，因被告操作股票形势不佳，未能及时补足保证金，被告向原告出具承诺书一份，载明：“因近期股票行情不佳，王国兴向姚百林借款2000万的光大证券的股票账户已严重违约，王围兴承诺将于2015年10月20日前补足姚百林光大证券账户40×××01的账户全部2000万元借款资金，到期不补足王国兴将承担全部违约责任，并承担违约引起的所有费用及利息。如承诺人王国兴未能兑现承诺，其承诺兑现由担保人叶某承担，并担保至归还借款之日。承诺人王国兴（签名捺印）、担保人叶某（签名捺印），2015年9月5日”。2016年5月27日，借款一年期到期后，原告与被告王国兴及叶某签订借款补充协议一份，载明：因乙方未能按《借款协议》约定的期限向甲方归还本金2000万元，利息400万元（已付60万元）及相应的违约金，现三方在公平、诚实信用的基础上就上述借款还款事宜达成如下补充协议：一、如果乙方在2016年7月5日前向甲方支付利息140万元，甲方承诺上述借款同意续借一年，利息仍按年息20%计算，但上年的利息减半按年息10%计算，利息支付方式仍然按《借款协议》约定的期限履行。如果乙方在续借期内盈利，上年利息仍然按年息10%计算。其他仍然按《借款协议》约定履行。二、如果乙方在上述规定的期限内没有向甲方支付利息140万元，甲方就上述借款不同意续借，且利息及违约金等仍然按《借款协议》约定履行。三、丙方自愿向甲方承诺，不管乙方就上述借款是否续借，丙方就乙方的上述借款包括但不仅限于本息及违约金向甲方承担连带保证责任，保证期限为全部债务还清为止。同时，将丙方所持有的绍兴银行股份有限公司90万股股权（股权证书编号：00000777）质押给甲方，甲方有权视情况如需要办理质押登记的，丙方承诺在甲方通知三天内无条件予以配合。四、本补充协议与《借款协议》具有同等法律效力，本补充协议自三方签名或盖章后生效（三方签名捺印）。2015年7月至2016年12月间，被告王国兴通过其及家人和关联企业，共转入原告账户218万元，原告分别于2015年7月10日、10月30日转入被告王国兴账户38万元、40万元。被告合计支付给原告140万元。2017年5月27日，原告、被告王国兴及叶某与丁方柴宝海、戊方绍兴柯桥中兴纺织有限公司五方共同签订借款补充协议一份，载明：“因乙方未能按《借款协议》及《借款补充协议》约定的期限向甲方归还本金2000万元，利息400万元（其中已付140万元）及相应的违约金，现五方在公平、诚实信用的基础上就上述借款、利息归还及出借事宜达成如下补充协议：一、经乙方请求，甲方同意就上述借款本金2000万元再次续借给乙方二年，即2017年5月27日至2019年5月26日止，年利息为160万元，二年合计320万元，到2018年12月30日前先支付利息160万元，到2019年5月26日本息一次性付清。同时，尚欠的260万元利息也分二次付清（即2017年12月30日前付60万元，2018年5月30日前付200万元）。二、乙方自愿承诺将自己所有的坐落于绍兴市柯桥区福全镇双山村上溇195号别墅一幢和土地（并附有1994年8月30日绍兴县福全镇政府出具的土地购买凭证一份）抵押给甲方，抵押保证期限为全部债务还清时为止。三、丙方自愿向甲方承诺，就乙方的上述借款包括但不仅限于本息及违约金向甲方承担连带保证责任，保证限期为全部债务还清时为止。同时，将丙方所持有的绍兴银行股份有限公司90万元股权（股权证书编号：00000777）质押给甲方，甲方有权视情况如需要办理质押登记的，丙方承诺在甲方通知三天内无条件予以配合办理。四、丁方自愿向甲方承诺，将丁方所有的坐落于绍兴市越城区草貌弄27号营业房建筑面积43.58平方米（权证号：**）抵押给甲方，以该房屋为限就乙方的上述借款包括但不仅限于本息及违约金向甲方承担连带保证责任，保证期限为全部债务还清时为止。甲方有权视情况如需要办理质押登记的，丁方承诺在甲方通知三天内无条件予以配合办理。五、戊方自愿向甲方承诺，就乙方的上述借款包括但不仅限于本息及违约金向甲方承担连带保证责任，保证期限为全部债务还清之日为止。六、乙方及丙方、丁方、戊方自愿承诺就上述本息归还期内若任一期逾期未付即视为借款已到期，甲方有权就上述借款本息向乙方及丙方、丁方、戊方主张权利（包括诉讼），管辖法院为绍兴市越城区人民法院，甲方为实现债权而产生的全部费用包括但不限于律师费、诉讼费等费用全部由乙方及丙方、丁方、戊方共同承担。七、本补充协议与《借款协议》具有同等法律效力，自五方签名或盖章后生效（甲乙丙丁方签名捺印、戊方盖章）”。2017年12月30日，按约定被告王国兴应付第一期利息60万元但被告王国兴未予支付，各担保人亦未履行担保义务，原告遂于2018年3月21日起诉至法院。 另查明，2018年3月21日，原告为实现本案债权，与浙江震天律师事务所签订法律服务委托合同，并支付委托律师代理费20万元。 本院认为，原告姚百林与被告王国兴之间的民间借贷关系，双方主体适格，意思表示真实，内容未违反法律和行政法规的强制性规定，应认定合法有效。根据原告提供的借款协议及补充借款协议及银行交易明细，可以认定被告王国兴至今尚欠原告借款本金2000万元。故原告要求被告归还借款本金2000万元及支付相应利息的诉请（合理部分），符合法律规定，本院予以支持。被告王国兴提出原被告之间不存在借款关系，系原告投资与被告合作炒股行为，该抗辩意见本院不予支持。原告主张至起诉日（即2018年3月21日）止，被告王国兴支付给原告利息388万元，愿者基本上按年利率10%计息，系原告自愿行为并无不当，本院予以认可。但原告诉请自2018年3月22日起至本金付清之日止按年利率12%计息，与第二份补充协议约定不符，按照约定应当以年利率8%计息，本院依约定予以调整。根据借款协议约定，被告未按约定追加保证金、未按期支付利息归还本金，存在违约；原告未在股票出现预警线时及时监督被告追加保证金、在股票出现止损线时未行驶强制性平仓、按照约定股票密码只能有原被告二人知道，当股票账户出现他人操作时未予监督执行或制止，原告方亦由过错行为，因本案已考虑了资金占用期间的利息，故原告主张被告支付违约金200万元的诉请本院不再支持。根据补充协议的约定，原告诉请被告支付原告为实现债权而支出的律师费，符合双方约定，本院予以支持。本案中，被告绍兴柯桥中兴纺织有限公司自愿提供连带保证责任，保证期限为全部债务还清时为止，故原告要求被告柯桥中兴纺织有限公司对被告王国兴上述债务承担连带清偿责任的诉请，符合法律规定，本院予以支持。被告王国兴提出本案中出现他人操作股票，其未予授权，造成股票损失与其无关。关于股票操作中由谁操作股票、谁授权、亏损多少、应由谁负责，被告可另行主张权利。被告柯桥中兴纺织有限公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭，本院依法可以缺席判决。依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条及《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条之规定，判决如下： 一、被告王国兴应于本判决生效之日起三十日内归还给原告姚百林借款本金人民币2000万元，并支付利息388万元（截至2018年3月21日止）及自2018年3月22日起至本金付清之日止以2000万元为基数按年利率8%计算的利息； 二、被告王国兴应于本判决生效之日起三十日内支付给原告姚百林为实现本案债权而支出的律师费20万元； 三、被告绍兴柯桥中兴纺织有限公司对上述第一、二项被告王国兴的债务承担连带清偿责任。被告绍兴柯桥中兴纺织有限公司承担保证责任后有权向债务人追偿，有权向其他保证人按比例追偿； 四、驳回原告的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 本案案件受理费172200元，由被告王国兴、被告绍兴柯桥中兴纺织有限公司共同负担162200元，原告姚百林负担1万元元，被告负担部分于本判决生效之日起七日内交纳至本院。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省绍兴市中级人民法院[在递交上诉状之日起七日内先预缴上诉案件受理费172200元（具体金额由绍兴市中级人民法院确定，多余部分以后退还），逾期按自动撤回上诉处理]。 审 判 长  夏妙兴 人民陪审员  沈忠仙 人民陪审员  鲁洪法 二〇一八年九月二十日 书 记 员  张 萍 附页：本案引用的法律条文 《中华人民共和国合同法》： 第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。 第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。 第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。 《中华人民共和国担保法》： 第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。 连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。 第二十一条保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。 当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。 第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。 《中华人民共和国民事诉讼法》： 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》： 第二十九条借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率24%为限。 未约定逾期利率或者约定不明的，人民法院可以区分不同情况处理： （一）既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持； （二）约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持。