长春市双阳区人民法院刑 事 判 决 书（2018）吉0112刑初216号公诉机关长春市双阳区人民检察院。被告人何钟仙，男，1983年1月14日出生，汉族，中专文化，户籍所在地福建省泉州市安溪县，福建省奕顺建设工程有限公司爆破技术员，住泉州市安溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月25日被刑事拘留，于2017年9月28日被逮捕。现羁押于长春市第三看守所。被告人吴永棋，男，1998年7月10日出生，汉族，中专文化，户籍所在地福建省泉州市永春县，个体户，住泉州市永春县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月25日被刑事拘留，于2017年9月28日被逮捕。现羁押于长春市第三看守所。辩护人王国良，系吉林国利律师事务所律师。被告人郭玉英，女，1973年10月15日出生，汉族，初中文化，户籍所在地福建省泉州市永春县，无职业，住泉州市永春县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月25日被刑事拘留，于2017年9月29日被逮捕。现羁押于长春市第四看守所。辩护人肖苗，系吉林大旭律师事务所律师。被告人苏振宇，男，1999年7月16日出生，汉族，初中文化，户籍所在地福建省泉州市安溪县，住缅甸租房。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月25日被刑事拘留，于2017年9月28日被逮捕。现羁押于长春市第三看守所。被告人胡培育，女，1999年6月10日出生，汉族，中专文化，户籍所在地福建省泉州市，淘宝客服，住缅甸租房。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月25日被刑事拘留，于2017年9月29日被逮捕。现羁押于长春市第四看守所。被告人姚天娇，女，1998年11月26日出生，汉族，大专文化，户籍所在地福建省泉州市永春县，法石社区幼儿园老师，住泉州市永春县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月25日被刑事拘留，于2017年9月29日被逮捕。现羁押于长春市第四看守所。长春市双阳区人民检察院以长双检刑检刑诉（2018）第216号起诉书指控被告人何钟仙、吴永棋、郭玉英、苏振宇、胡培育、姚天娇犯诈骗罪，于2018年7月10日向本院提起公诉。本院受理后，认为符合开庭条件，依法组成合议庭，决定开庭审判，于2018年8月23日公开开庭进行了审理。长春市双阳区人民检察院指派代理检察员张哂彤出庭支持公诉，被告人何钟仙、吴永棋、郭玉英、苏振宇、胡培育、姚天娇及其吴永棋的辩护人王国良、郭玉英的辩护人肖苗均到庭参加诉讼。现已审理终结。长春市双阳区人民检察院指控：2017年7月份至案发，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人何钟仙、吴永棋、郭玉英、苏振宇、苏某（未达法定责任年龄）、胡培育、姚天娇在何木海、钟俊英（以上二人在逃）雇佣下，在网络上利用QQ以贷款收取保险金、验证金的名义实施诈骗，期间制订制度，分工明确。1、2017年8月12日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人何钟仙明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，骗取河南省鹿邑县石某1人民币181000元。2、2017年8月2日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗长春市双阳区李某1人民币6000元，当李某1发现被骗后自杀身亡。3、2017年8月12日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人郭玉英明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗甘肃省会宁县马某人民币3500元。4、2017年7月27日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人苏振宇明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗山东省郓城县杨某人民币11000元。5、2017年8月4日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人胡培育明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗四川省邻水县的刘某1人民币3000元。6、2017年8月2日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人姚天娇明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗安徽省濉溪县的朱某人民币33000元。7、2017年8月4日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人郭玉英明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗广东省东莞市陈某1人民币6000元。8、2017年8月4日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人姚天娇在明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗广东省广州市黄某1人民币1000元。9、2017年8月12日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人郭玉英明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗广东省东莞市清溪镇黄某2人民币1000元。10、2017年8月17日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人郭玉英明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗新疆伊吾县郭某1人民币21000元。11、2017年8月16日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人郭玉英明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗四川省江油市蒋某1人民币1000元。12、2017年7月18日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省广南县王某1人民币2000元。13、2017年7月19日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省昆明市谭某人民币2000元。14、2017年7月29日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗河南省沁阳市高某人民币5000元。15、2017年7月30日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省元谋县普某人民币3000元。16、2017年8月3日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省勐腊县郭某2人民币2000元。17、2017年8月7日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省玉溪市黄某3人民币20000元。18、2017年8月7日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省富源县蒋某2人民币3000元。19、2017年8月20日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人何钟仙明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省镇雄县文某人民币1000元。20、2017年7月27日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人苏振宇明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗山西省晋中市包某人民币6000元。21、2017年7月31日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人苏振宇明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗四川省荣经县冯某人民币3000元。22、2017年8月21日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人苏振宇明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省剑川县罗某人民币5000元。综上，被告人何钟仙参与诈骗二起，诈骗数额共计182000元；被告人吴永棋参与诈骗八起，共计43000元，导致其中一名被害人李某1自杀身亡；被告人郭玉英参与诈骗五起，诈骗数额共计人民币32500元；被告人苏振宇参与诈骗四起，共计人民币25000元；被告人姚天娇参与诈骗二起，诈骗数额共计人民币34000元；被告人胡培育参与诈骗一起，诈骗数额共计3000元。公诉机关认定上述事实有如下证据：被告人何钟仙、吴永棋、郭玉英、苏振宇、胡培育、姚天娇的供述与辩解；被害人的陈述；证人证言；视听资料；书证等证据。公诉机关认为，被告人何钟仙、吴永棋、郭玉英、苏振宇、胡培育、姚天娇以非法占有为目的，在何木海、钟俊英（以上二人在逃）雇佣下，在网络上虚构为他人贷款的事实，骗取被害人钱财，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪究其刑事责任。被告人何钟仙对公诉机关指控的罪名和事实无异议。但提出我们六个是客服身份，是同事关系，我们电脑互不通用，不知道骗了多少钱。我们是在何木海和钟俊英的指使下诈骗的，受害者是经过何木海和钟俊英电话聊天后才交钱的，是交在指定账户，我挣的是工资。被告人吴永棋、郭玉英、苏振宇、胡培育、姚天娇对公诉机关指控的罪名和事实均无异议。被告人吴永棋的辩护人对公诉机关指控被告人吴永棋涉嫌诈骗罪一案发表如下辩护意见，供合议庭合议时考虑。1、被害人李某1自杀身亡是多种因素所导致，不能排除合理怀疑多种因素导致其死亡结果。被害人李某1发现被骗后向公安机关报案，在卷材料没有证据显示精神失常，其父母在接受公安机关询问时回答李某1死因时，陈述李某1生前有多笔网络贷款，在李某1死亡前后贷款债权人多次向其父母催要欠款。众所周知网络放贷人对违约欠款人或其近亲属采取恐吓威胁等手段催偿还欠款的。李某1的死亡不能排除网络贷款人所逼迫，不能排除多因一果造成其死亡。2、被告人吴永棋在共同犯罪中起次要作用，对其可依法减轻处罚。被告人吴永棋在本案在逃主犯何木海、钟俊英的雇佣下从事网络诈骗，在共同犯罪中处于被指挥犯罪的地位，在共同犯罪中起次要作用，没有参加本案犯罪的提意、预谋、准备，其主观恶性相对较轻，在共同犯罪中起次要作用。在定罪量刑时应考虑在共同犯罪中与本案在逃主犯何木海、钟俊英有所区别，依法减轻处罚。3、被告人吴永棋认罪态度好，具有悔罪表现，应依法从轻处罚。4、被告人吴永棋系属初犯，具有酌定从轻处罚的情节。综上，辩护人认为，应充分考虑被告人吴永棋犯罪前后的实际情况，坚持贯彻宽严相济的刑事政策定罪量刑，予以从轻或减轻处罚，给被告人一次悔过自新的机会。被告人郭玉英的辩护人对公诉机关指控被告人郭玉英涉嫌诈骗罪一案发表如下辩护意见，供合议庭合议时考虑。1、辩护人对公诉人指控被告人郭玉英构成诈骗罪的罪名没有异议，仅对公诉人指控的犯罪金额有异议。从被告人使用的7号电脑中提取的与被害人的QQ聊天记录显示：（1）、与陈某1QQ聊天记录中，仅显示陈某1通过微信支付活动账单2000元，其余通过微信红包支付的金额无法显示，且在本案补充侦查卷宗第4卷第3页桑园派出所的情况说明中亦记载：“民警要求事主提供聊天记录，转账记录，事主后来没有把聊天记录和转账记录提供出来”，故现有证据能确定陈某1被诈骗的金额仅为2000元；（2）、与黄某2、蒋某1QQ聊天记录中，均只有发送红包记录的截图，且均未显示红包金额，故现有证据并不能确定黄某2、蒋某1被诈骗的金额为1000元；（3）、与郭某1QQ聊天记录中，并无发送红包或者银行转账记录的截图。虽然其向公安机关提供了微信红包交易记录，但是总金额仅为12400元，并非公诉人指控的21000元；同时，该微信红包交易记录并未显示收款方，故现有证据亦不能确定郭某1被诈骗的金额。综上，在公诉人指控被告人参与的五起诈骗中，现有证据只能确定被害人马某被诈骗的金额为3500元，陈某1被诈骗的金额2000元，其余三起均无法确定具体金额，故应依据“存疑有利于被告人原则”，以现有证据足以确定的金额来确定被告人郭玉英的犯罪金额，即郭玉英参与此次诈骗的犯罪金额应为5500元。2、被告人郭玉英在本案的共同犯罪中应处于从犯地位，仅起到辅助作用，依法应当从轻、减轻或免除处罚。首先，被告人郭玉英既非本案犯意的提出者，也非实施诈骗行为的主导者，其仅是本案在逃嫌疑人何木海与钟俊英雇佣的拿固定工资的客服工作人员。从其与被害人通过QQ沟通的文字均是何木海与钟俊英事先设置好的快捷回复，到被害人支付保险金后的QQ对话由何木海、钟俊英或何钟仙口头指挥，均可证实被告人郭玉英在本案中实施的所有诈骗行为，均不受其主观意志主导。其在主观上并无实施诈骗行为的直接故意，仅是将在电脑前的操作行为作为可以挣固定工资的工作，而对该行为持一种放任态度。故其在本案中的主观恶性较小。其次，被告人郭玉英作为客服实施的诈骗行为，即搜集被害人信息，向被害人发送虚假合同、公司营业执照等引诱使被害人产生“贷款”意愿的行为，仅是引诱被害人进入层层诈骗陷阱中的第一步。而最后让被害人自愿主动支付“保险金”的行为，却是由冒充“陈经理”的人来完成。即如果只有客服这第一步，根本不可能诈骗成功。在本案中，郭玉英却从未冒充过“陈经理”接听电话。另外，因郭玉英还被雇佣给大家做饭、打扫卫生，从郭玉英参与的几起诈骗QQ聊天记录时间显示，均有其在做饭时间产生的聊天记录，此时与被害人通过QQ沟通并非郭玉英本人操作，故郭玉英在其参与的几起诈骗中，也只起到轻微的辅助作用。再次，诈骗被害人的金额，以及诈骗成功的钱款均不由被告人郭玉英控制。现有证据显示，被害人均是在与所谓的“陈经理”通话后，向客服索要何木海、钟俊英控制的“工作微信号”或银行账号进行转账。被害人最终被骗多少金额，被告人郭玉英并不知情，更不用说经手这些被骗的钱款了。最后，虽然郭玉英得到5000元工资，但实际为其做饭、打扫卫生的工资，与其参与的诈骗行为无关。因为郭玉英最初进入该团伙，并不知道是一个犯罪团伙，一开始的工作内容就是做饭、打扫卫生，一周以后才开始参与诈骗行为。从与其同期操作电脑的人均未得到当月工资，可以分析得出，因为这些人操作电脑参与诈骗的时间均不足一月，尚未到发放月工资的时间，而给郭玉英发工资的时间正好是其做饭、打扫卫生满一月的时间，且在发工资时，钟俊英也当着大家面说了这就是给她做饭、打扫卫生的工资。综上，郭玉英在本案中仅起辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。3、被告人郭玉英具有多项酌定从轻或减轻处罚的情形。（1）、被告人郭玉英归案后如实交代犯罪事实及同案犯的犯罪事实，认罪态度非常好，且当庭自愿认罪，有非常好的悔改表现；（2）、被告人平时表现较好，本次犯罪是属于初犯，偶犯，主观恶性非常小。综上，恳请法庭充分考虑以上法定和酌定量刑情节，对被告人从轻或减轻处罚。经审理查明：2017年7月份至案发，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人何钟仙、吴永棋、郭玉英、苏振宇、苏某（未达法定责任年龄）、胡培育、姚天娇在何木海、钟俊英（以上二人在逃）雇佣下，并制订制度，分工明确，在网络上利用QQ以贷款收取保险金、验证金的名义实施诈骗。具体事实如下：1、2017年8月12日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人何钟仙明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，骗取河南省鹿邑县石某1人民币28000元。2、2017年8月2日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗长春市双阳区李某1人民币6000元，被害人李某1向公安机关报案，后李某1自杀身亡。3、2017年8月12日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人郭玉英明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗甘肃省会宁县马某人民币3500元。4、2017年7月27日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人苏振宇明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗山东省郓城县杨某人民币11000元。5、2017年8月4日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人胡培育明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗四川省邻水县的刘某1人民币3000元。6、2017年8月2日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人姚天娇明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗安徽省濉溪县的朱某人民币33000元。7、2017年8月4日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人郭玉英明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗广东省东莞市陈某1人民币6000元。8、2017年8月4日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人姚天娇在明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗广东省广州市的黄某1人民币1000元。9、2017年8月12日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人郭玉英明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗广东省东莞市清溪镇黄某2人民币1000元。10、2017年8月17日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人郭玉英明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗新疆伊吾县郭某1人民币21000元。11、2017年8月16日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人郭玉英明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗四川省江油市蒋某1人民币1000元。12、2017年7月18日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省广南县王某1人民币2000元。13、2017年7月19日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省昆明市谭某人民币2000元。14、2017年7月29日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗河南省沁阳市高某人民币5000元。15、2017年7月30日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省元谋县普某人民币3000元。16、2017年8月3日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省勐腊县郭某2人民币2000元。17、2017年8月7日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省玉溪市黄某3人民币20000元。18、2017年8月7日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人吴永棋明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省富源县蒋某2人民币3000元。19、2017年8月20日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人何钟仙明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省镇雄县文某人民币1000元。20、2017年7月27日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人苏振宇明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗山西省晋中市包某人民币6000元。21、2017年7月31日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人苏振宇明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗四川省荣经县冯某人民币3000元。22、2017年8月21日，在境外缅甸佤邦邦康市，被告人苏振宇明知网络贷款是诈骗行为，仍以客服身份以贷款收取保险金、验证金的名义，诈骗云南省剑川县罗某人民币5000元。综上，被告人何钟仙参与诈骗二起，诈骗数额共计29000元；被告人吴永棋参与诈骗八起，共计43000元，其中被害人李某1自杀身亡与其被骗有一定因果关系；被告人郭玉英参与诈骗五起，诈骗数额共计人民币32500元；被告人苏振宇参与诈骗四起，共计人民币25000元；被告人姚天娇参与诈骗二起，诈骗数额共计人民币34000元；被告人胡培育参与诈骗一起，诈骗数额3000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：（一）石某1被诈骗案1、书证（1）上海松江永信小额贷款股份有限公司专用借贷合同书，证实了石某1与上海松江永信小额贷款股份有限公司签订了借贷合同，其中第十条内容是借款方需要向贷款方提供3000元保险开户费。（2）上海松江永信贷款陈经理，证实了石某1提供的陈经理电话号为159××******。（3）石某1微信红包交易记录，证实了石某1于2017年8月12日19点21分给微信昵称是“清”发红包200元，于8月12日19点21分至21点19分给对方转账共计4600元，8月13日15点24分给对方转账200元，共计5000元。（4）石某1与客服聊天记录，证实了石某1与客服联系（2017年8月18日），根据对方指示，通过要求石某1注册资金、银行卡解冻等理由给转钱，2017年8月18日转账1000元，收款人郑某；8月20日转账人民币4000元，收款人郑某；8月21日转账人民币10000元，其中8000元存款2000元转账，收款人郑某；当晚又转给对方共计15700元；8月22日转账3900元，2100元，共计6000元，收款人郑某。经过何钟仙确认并签字，该份聊天记录系何钟仙使用的诈骗的QQ与被害人聊天的记录。2、被害人陈述被害人石某1陈述，证实了2017年8月10日17时许，我想贷款，就在我的QQ（193××××495）上找到一个广告，我看评论好多人都说贷款成功了，我就加了这个QQ（现在对方已经把我拉黑了），跟对方说我想要贷款5万元，对方让我填了基本信息，又给我发了一份合同，合同名字是上海松江永信小额贷款股份有限公司专用借贷款合同书。我填写完电子版的就给对方发过去了，对方给了我一个手机号为159××××****，陈经理的手机，然后我就跟这个陈经理联系的，对方跟我说要缴纳3000元保险开户费，因为是无抵押的。第二天客服就给我发QQ，让我缴纳3000元费用，说他们是合法企业不会骗人，对方跟我说给我一个微信号，这个微信号会把我拉到一个群里，让我一个红包发200，然后我加了这个微信群，里面有三个人，其中有陈经理，微信昵称是“清”，然后我发了15个红包，一个200元，一共3000元。又过一天陈经理又给我打电话，说我银行流水低，还需要打钱，可以选择15000元的16%（8000元），50000元的50%（25000元）。我选择了发8000元的，然后这8000元我到群里发了40次红包，每个200元。又过一天，客服给我发QQ截图，说是电脑自动弹出，需要我必须交5万元的50%，然后陈经理给我打电话说让我补交17000元，不然没法下款，这17000元补好之后，下来贷款会到我账上75000元，3000元的保险费会在下款之后一个小时打到我的卡上，客服发信息催我存款，给了我一个银行卡号户主关某，然后我就通过我一个姓王的叔叔给这张银行卡转了17000元，之后我联系了陈经理，问他什么时候钱能到账，陈经理说手续正在办理当中，过会儿我又打电话，陈经理说电脑故障，过两天再处理。后来我一直在催贷款，对方一直拖欠，我的QQ和微信也被对方拉黑了，我就觉得被骗了，我一共被骗了28000元。第二次笔录中说上一次来报案时被诈骗的金额是28000元，我怕我丈夫知道了生气，其实我被诈骗了是181000元，被骗的方式就是对方一直叫我汇款，如果不汇款贷款就审批不了，有的是用微信转的，有的是手机银行和无卡转账，对方开户银行是建设银行，户名是郑某。我用手机银行和无卡转账是大概12、3万元左右，剩下的钱是用微信转的，大概6、7万元。转账的单据找不到了。3、被告人的供述与辩解被告人何钟仙供述与辩解，证实了何木海联系我去缅甸佤邦帮他看电脑当客服的，他联系的吴永棋，我俩是2017年5月9日到的佤邦润泽酒店旁边一个出租屋，何木海和钟俊英往电脑里拷诈骗用的合同、贷款员工工作证、上海松江永信小额贷款公司照片，快捷回复消息。第二天何木海教我怎么操作，钟俊英教吴永棋怎么操作，其实他们就是想利用上海松江永信小额贷款公司的名义，骗那些想贷款的人的保险费，学了三天之后我就开始操作电脑加人用QQ聊天了。2017年6月12日我父亲生病，我从佤邦飞回安溪老家，7月17日何木海联系我让我过去，19日联系我让我接两个人一起去，我就联系了两个小姑娘（姚天娇、胡培育）。2017年7月18日我从福建安溪出发，然后到泉州接的姚天娇和胡培育，7月22日我们三人又分开了，我在孟连县逗留了几个小时之后联系的何木海，何木海安排车接我来到佤邦，然后我直接到了诈骗的那个窝点的出租屋，我在楼上睡的，苏振宇和苏某在楼下睡的。7月23日白天何木海让我去佤邦的一个宾馆，接的姚天娇和胡培育，她俩来了之后何木海和钟俊英就教她们学习如何骗人，当时她们就上电脑操作了，何木海指导。我来的时候苏某和苏振宇就在学习如何让操作电脑了。7月23日夜里我在赌场里认识了郭玉英，7月27日郭玉英来了。到了8月1、2日何木海提出让郭玉英一起干，每月多给5000元，然后何木海和钟俊英就指导郭玉英怎么操作电脑。我们一般是上午9点开始诈骗，一直到晚上7点左右，何木海和钟俊英要求我们诈骗手机和个人手机不能混用，个人手机不能连接WIFI。我用的电脑是6号，给我时里面就有事先准备好的假工作证、营业执照、贷款合同等，我们直接就用了，电脑里登陆的QQ号码是何木海和钟俊英提供的。我记得我骗过的有个叫谢妹妹的，还有个叫石某1的，向我出示的跟石某1的聊天记录是我聊的，从给陈经理电话号码以后的就是何木海和钟俊英指导我说的，老板不在时我也假扮陈经理客串过。我偶尔协助过老板点击接受微信红包，我在窝点里年龄稍微大一点，所以他们有什么事情都问我。苏振宇使用1号电脑，苏某使用2号电脑，吴永棋使用4号（后编的号）电脑，姚天娇和胡培育的电脑是后买的，没有编号，还有三部手机是何木海和钟俊英用来装贷款公司的经理用的，还有转账用的银行卡、身份证、手机卡、U盾等放在桌子上，有时何木海和钟俊英不在，其他人有不懂的就问我。我们的QQ昵称都叫“客服91”，有人添加我以后，我们就问对方是否贷款以及贷款金额，如果对方要申请，我们就发给对方一份合同，对方签好字再给我们发回来，之后我们就把陈经理的电话给对方发过去，何木海和钟俊英联系好以后，对方如果不信我们会通过QQ发送一个陈某2的工作证和身份证，之后的事情就是何木海和钟俊英去骗了，如果成功，何木海和钟俊英通过银行转账、支付宝、卡等方式转款逃避打击，这个事情就是由他们操作了。如果对方要以红包的形式转钱，我们就把工作微信号通过QQ发给对方，之后通过扫描的方式再加一个工作微信号，之后三个人建立一个小群，在群里何木海和钟俊英操作接收红包。这个钱是存在微信零钱里，何木海他们怎么把钱刷出来我就不知道了。我的工资是每月5000元，三个月后按照诈骗金额的百分之二十提成。我到了这个出租屋之后就知道他们从事的是电信诈骗了，我是想挣点钱才参与的。（二）李某1被诈骗案1、书证（1）群聊聊天记录、QQ聊天记录，证实了微信名“！”邀请李某1和“福”加入群里，并发消息称办理保险在这边发，发完备注名字，李某1在这个群里发了8个红包，从后面聊天记录看出，红包是200元面值的，被“福”领取；“！”又邀请李某1和“清”加入群聊，并发消息称办理验证，在这边发，李某1发了24个红包，与“客服91”的聊天中显示出，李某1要在上海松江永信贷款公司贷款5000元，并签订了贷款合同，对方要求李某1缴纳保险开户费，在群聊里以红包形式发，每个200元，李某1发了红包。在聊谈记录中，“客服91”将上海松江永信小额贷款公司的营业执照、陈某2的工作证、身份证通过图片发给李某1。吴永棋对该份聊天记录签字确认，该份笔录是从其诈骗使用的电脑中截图整理出来的。聊天记录时间是2017年8月2日。（2）李某1遗书，证实了李某1给父母留下遗书，内容称自己犯下了错，去北山派出所询问即知道，与父母永别。2、证人证言（1）证人刘某2证言，证实了李某1是我男朋友，是吉林化工学院大一的学生，我通过网上认识的李某1。他跟我提过向他同学借钱的事儿，但是我不知道是向谁借的，他跟我说的是他一个朋友以他的名义贷款3000元钱，还了500元，还剩下2500元还不上了。李某1就向同学借钱，还这个2500元，还向我借了900元，后来上周他跟我说这个钱还上了。李某1没有跟我提过他在网上贷款的事情。2017年8月6日或者7日的一天晚上，我当时在李某1家里，上厕所回来发现李某1在翻我的兜儿，他说是看看包。8月8日我回到榆树市的家里，当晚李某1给我发QQ说要借300元钱，我没有钱就没借给他，过会儿他说借到了。8月9日早上7点钟，李某1的哥哥李某2给我打电话说李某1喝药住院了，我赶到长春市李某1住院的地方，我看李某1的手机我才知道李某1偷着照了我的身份证的反正面以及我的一张邮政卡的照片，但是他网上贷款的事情我真的不知道。8月7日中午，我跟李某1和他的父母在一起，李某1说在学校他把人打坏了，在网上贷款1000元钱给人赔偿了，现在需要这个钱，他父母就给了他1000元钱，我跟他一起到双阳区工商银行还的这1000元钱。我觉得李某1借这些钱，都是用在淘宝刷单了，因为我在8月9日翻看李某1的手机时发现了很多淘宝刷单的记录，这个都是先投钱后回报的。李某1最近总是把手机调成振动，看手机背着人，其他没有发现什么反常的。（2）证人李某3证言，证实了李某1是我儿子，他在2017年8月10日11点30分喝农药自杀了。2017年8月8日晚上22时20分李某1给我发信息，就四个字“爸再见了”，一分钟以后李某1又给我打了一个电话说爸我喝农药了，然后电话那边就没动静了。我当时在长春打工没在家，我就给我弟弟李某4打电话，我让他到我家去看看，大约五分钟之后我给我弟弟打电话问孩子怎么样了，我弟弟说李某1昏迷了，正在往医院送。我到双阳以后医生说李某1情况比较严重，让转到长春吉大一院乐群街分院，8月10日早上我们身上也没有钱了，想转回到双阳，在回来的路上孩子就死亡了。李某1是吉林化工学院的大二学生，我家的经济条件不富裕，李某1平时除了他的学费，我每个月给他1500到2000元之间。2017年8月6日白天，李某1跟我说他帮同学用他的身份证在校园贷上借了3000元，当天到期，他同学父母不在家，想让我先把这个钱还上。我就要求他同学的父母给我打电话，后来一个男的给我打电话，说是他同学，让我先还上这笔钱。我还是要求他父母给我打电话，后来李某1就说他同学父母回来了，已经把钱还上了。8月7日那天，我妻子孙某接到一个要钱的电话，说李某1欠他钱，我妻子问了李某1，李某1说是他在学校跟同学打架，得赔人家钱，就在网上贷款赔给同学了，说是贷款1000元，利息是70元，之后我给了他1200元，告诉他把钱还上。李某1出事之后，我跟我媳妇这两天接到很多催债电话，185××××****和132××××****这两个号催债，都说是李某1欠钱到期了，让还钱。（3）证人孙某证言，证实了我是李某1的母亲。李某12017年8月8日喝的农药，8月10日经抢救无效死亡。他在吉林上大学，大二学生。他平时花销不大，我宁可自己少花钱也不苦着他。2017年8月7日那天我接到一个深圳的电话（151××******），对方是名男子，问我是不是李某1母亲，对方说是贷款公司的，李某17月2日在他们那儿贷款了，8月2日应该还款，现在已经超期，应该还款。我问欠了多少，对方说是本金1000元，利息70元，我答应还上，但是我没问这是一期的钱还是李某1欠钱的总数，后来我问李某1这钱干什么了，他说是跟同学打仗了，给人家看病了。在孩子死亡当天，我们家人都在殡仪馆，我接到一个安徽合肥的电话132××******，说李某1欠他们钱，后来这个电话又给我丈夫打电话要钱。我认为我儿子自杀的原因主要就是在网上贷款欠得多，催债的催的紧，不敢跟家里说，压力太大了。李某1被骗的钱是在我这拿走了5000元，是背着我拿的，这钱是我准备给他开学带的学费，他还在他爷爷那儿拿了200元，这些钱都被骗走了。3、被告人供述与辩解被告人吴永棋供述与辩解，证实了我参与了诈骗，时间是2017年7月19日至8月24日，在缅甸佤邦康润泽酒店旁边的出租房里，是以在网上办理贷款的名义，并以贷款需要收取各种费用为名，向国内各地发布贷款信息进行诈骗的。参与诈骗的有我，姚天娇，胡培育，郭玉英，苏振宇、何钟仙、海哥和英姐。2017年2月份，我在酒吧认识了海哥，他说他是福建安溪人，到了5月份，海哥加了我微信，在微信里说让我去他那里干活，没说具体干什么，就说比较容易赚钱，我同意以后海哥说有个人会联系我带我过去。两天之后有个叫何钟仙的人给我打电话是海哥让他联系我的，然后我们约定在厦门会合，跟何钟仙在厦门见面后，偷渡到缅甸佤邦。当晚海哥接的我俩，把我俩安排在佤邦润泽宾馆旁边一个二层房子。7月17日（或15号）海哥和英姐开始教我学习在网上诈骗，期间海哥让我再找两个人过来一起干活（诈骗），我就给我对象胡培育打电话让她过来找我，胡培育说有个朋友要一起过来，我同意了。7月20日胡培育和姚天娇过来找我了，在她俩来的前一天（7月19日），苏振宇和苏某先到的，苏振宇和苏某到的第二天就开始学习诈骗了。胡培育和姚天娇到了以后海哥还给我拿了1000多元钱作为奖励。7月21日郭玉英来了，我不知道她是谁找来的，郭玉英来了之后负责做饭，大约一周之后郭玉英开始学习诈骗了。我们学习在网上诈骗的流程都是海哥和英姐教的。7月22日左右，我们就开始在网上诈骗，我们每个人都有固定的电脑。我用的是4号的电脑，电脑右侧缺了一个角，4号电脑平时登陆两个QQ号，一个是主用，一个是备用的，如果一个被举报了，就用另一个。我们互相是不串用QQ来诈骗的。我们两台电脑或者三台电脑对应一部手机，这个手机是专门用来和被诈骗的人通话的。我们一共有四部手机，海哥和英姐在的时候都是他们接听电话，他们不在或者不方便我们几个也接听，海哥冒充陈经理。通话之后我们会以支付保险金的名义让被诈骗人给我们钱，一般是通过银行转账或者微信支付，接着让被诈骗人汇款证实其有足够的银行流水，之后的步骤就是海哥和英姐操作了，我就不会了。2017年7月22日以后，我所用的4号电脑内所有QQ上的诈骗信息都是我操作的。我使用的QQ号昵称是“客服91”，使用的QQ号是710××××93，李某1是我的诈骗对象。我们平时就是听海哥和英姐的，如果他俩不在，有事问何钟仙，海哥和英姐教我们，如果被警察抓住就说是来赌博的。诈骗的基本流程是：登陆网页搜狗推广，把网页里面小广告的开关打开，然后就在电脑前面等QQ好友验证消息，有好友验证时通过对方验证，然后问对方是不是要贷款，贷款多少，之后给对方发送一个基本信息的模板要求对方填写。对方填写完了之后发给我，我会告诉对方稍等，这边需要审核，过十分钟左右，我会告诉对方说你的信息资料审核通过，需要发送本人有效身份证反正面电子版。我收到后会给对方发送一份电子合同，要求对方打印出来签字按手印，然后把电子版给我发过来，收到后过两三分钟我会告诉对方合同提交上去了，让对方打电话联系经理，之后我会把海哥事先设定好的QQ快捷回复里的电话号码发给对方；第二步就是冒充经理接电话。我们提供给对方的都是陈经理，但是实际上没有这个人，都是海哥去接电话，后来我也学着海哥冒充陈经理接电话，一般就是按照海哥事先给我们制定的剧本去说，主要就是让对方看清楚合同的第十条，无抵押贷款需要买一份保险1000元或者2000元，依照贷款金额定，如果对方同意汇款，我就会要求对方在汇款之后将汇款凭证拍照传过来，如果对方要用微信转账，我就会用海哥事先准备好的微信号加对方的微信，有时海哥会建微信群让对方红包支付，群里的微信号除了对方微信，其余微信号都是海哥登录操作的，对方付完钱之后就是英姐操作了。我也操作过几次，流程是给对方发一个放款通知书，实际上并没有放款，对方收不到钱就会联系我们，我们让对方联系陈经理，陈经理会告诉对方银行流水偏低，以验证还款能力为由让对方继续给我们转钱，如果对方继续给我们转钱，接下来的操作我就不会了。诈骗成功以后，对方的QQ要么删除或者拉黑，要么放着不理会。如果我们谁的QQ号被举报封号了，会再弄其他的号，我们大家的昵称都是“客服91”。我们这里所有的人都冒充过陈经理接打电话，发给对方陈经理的工作证和身份证是男的，所以，男的就冒充陈经理，女的就说是陈经理的秘书或者是陈经理不在。我用的手机贴的是4号，海哥给我们承诺的工资是一个月5000元。我是在2017年7月20日左右看到海哥操作电脑知道我们是从事网络诈骗的。为了赚钱，所以从事了。我们使用的电脑、电话、QQ号、微信号码、银行卡、假合同、假工作证、假身份证、和剧本都是海哥提供的。我们诈骗使用的小额贷款名头是上海松江永信小额贷款。我不知道这个公司是否真实存在，海哥和英姐不是这个公司的工作人员。海哥和英姐不在，何钟仙的年纪大一些，所以有事大家都问他。我知道是电信诈骗，但是给的工资多，赚钱容易，所以我就做了。我前后算起来总共差不多就是诈骗了1000多元钱。我就是刚到的时候海哥给了我2000元钱让我玩，我找来两个女孩给我1000多元钱，工资给了我5000元，平时还有些零花钱，加起来一共8000多元钱。我们诈骗来的钱我出去套现过，去的佤邦好莱坞酒店，给老板微信套现的，老板扣除手续费把现金给我，然后我回去把现金交给海哥，还去过一家小超市套现过2000元钱，在一家手机店套现了两次，一次是4000或者5000元，一次是3000元。（三）马某被诈骗案1、书证（1）接受证据清单、微信聊天记录、QQ聊天记录，证实了马某向会宁县公安局刑侦大队提交了相关的微信聊天记录和QQ聊天记录，内容显示：聊天时间是2017年8月12日，微信记录显示在三人“清”群聊信息里，马某通过发红包和支付群收款的方式给对方支付了共计3500元。QQ聊天内容显示马某向对方贷款并且给对方缴纳3500元事情，客服一方要求马某进群，发红包一个200元，并签订了合同。（2）QQ聊天记录，证实了经过郭玉英签字确认，该份聊天记录系其用QQ与被害人的聊天记录。被害人网名为“相遇只为约定”，通过发送的身份证可以确定是马某。客服称自己的公司为上海松江永信小额贷款股份有限公司，被害人需要贷款10000元（后改为5000元），期限一年，客服先给马某发送合同，然后让马某联系陈经理（182××××****），让马某添加财务微信，进群，马某在微信群里给对方转了款，之后客服给马某转了一个截图，内容是贷款人员马某验证结果失败，由于贷款人综合评分不足，验证失败，请及时补足验证金，转账金额壹万元整。马某称要报警，要求客服退钱，客服要求马某先赔偿违约金1500元钱，才能退钱。此份聊天记录是在郭玉英所用电脑中导出，与马某提供的QQ聊天内容一致。2、被害人陈述被害人马某陈述，证实了2017年8月12日我在网上准备贷款学费，在百度网页上看见有一条信息说能贷款，15分钟之内能放款。我在QQ里跟对方联系，对方说利息（10000元）一个月60元，能给我贷款5000元，对方给我发来了合同让我签字后上传。我签字上传后对方说银行卡交易金额不够，让我给他们转过去1000元才能激活，我通过微信发红包的方式给对方转了1000元，之后对方说不够还让我转2500元，我同样在微信里给对方转了2500元，是通过对方提供的活动账单给对方支付的，之后对方还说银行卡交易金额不够，让我给他们经理（182××××****）打电话核实。我打了这个号码，经理说贷款审核已经通过，让我等着，之后还继续让我给对方转1500元钱才能放款，我说没钱了，对方说如果没钱就继续向亲戚朋友借，我觉得不对劲就没再转账，对方还说再交1500元钱才能把我的钱退回来。我一共给对方转账3500元钱。3、被告人供述与辩解被告人郭玉英供述与辩解，证实了我诈骗的时间是2017年7月末到8月24日，地点是缅甸佤邦润泽酒店旁边的民宅里，方式是在网上发布可以办理贷款的信息，然后以贷款需要收取各种费用为名进行诈骗，是利用电脑手机和QQ号进行诈骗的。我们的作案工具是何钟仙提供的，参与诈骗的有我、两个姓苏的小伙儿、姚天娇、胡培育、吴永棋、何钟仙、海哥和英姐。我是2017年7月22日去的佤邦，到佤邦的第二天或者第三天，我在佤邦的赌场认识了何钟仙，我俩是老乡，何钟仙就跟我说你来我这儿帮我们做饭吧，供吃住，一个月3000元工钱，我就去了。我去做了一个星期左右的饭，何钟仙给我一台电脑，说做饭之余帮他在电脑通过QQ按照模板进行回复，每个月除了做饭钱再给5000元的工资。我觉得工资挺高，我就按照何钟仙的指示通过QQ进行诈骗，最开始我不知道是诈骗，后来听他们聊天我才知道是诈骗，冒充陈经理的电话，我跟吴永棋用一个电话，7号标签的电脑是我使用的电脑，何钟仙把电脑给我以后，里面的QQ都是我使用的，公安机关向我出示的从我使用的电脑上提取的QQ号与马某的聊天记录（微信名是相遇只为约定）是我聊的。郭玉英供述诈骗的流程，与被告人吴永棋供述的基本一致。（四）杨某被诈骗案1、书证（1）中国邮政储蓄银行入账汇款业务凭单、账单详情，证实了杨某（62179947××××2914018）于2017年7月28日给姓名李某5，账号为62179926×××********的账户汇款5000元，中国储蓄银行尾号4108的卡号于2017年7月27日转账给王某2（建设银行9978）2000元，说明是还我2000元，谢谢。（2）上海松江永信小额贷款股份有限公司专用借贷合同书、放款通知书，证实了借款方杨某与贷款方上海松江永信小额贷款股份有限公司（经办人陈某2）签订合同，借款金额是10000元，期限是2017年7月27日起，第十条内容是借款方必须向贷款方提供2000元贷款保险开户费，上海松江永信小额贷款股份有限公司同意放款的通知书，里面写明因借方银行账户流水偏低，综合评分不足，要求借款方缴纳百分之四十至百分之九十的还款能力验证金为贷款保障。经审查后，五分钟内贷款方将还款能力验证金和贷款金10000元汇入借款方账户。（3）杨某与“客服91”（苏振宇）聊天记录，证实了该份聊天记录（2017年7月27日）经过苏振宇的签字确认，证实该份聊天记录是苏振宇使用QQ与被骗人聊的。内容是：网名为“无声A”要借款10000元，期限12个月，“客服91”将上海松江永信小额贷款公司的营业执照照片发给对方。“无声A”填写了相关资料，此时通过聊天记录和身份证照片可以确定“无声A”为杨某，杨某签了合同并发给“客服91”，“客服91”让杨某联系陈经理（188××××****），并让杨某缴纳2000元钱的保险开户费，说是半小时下款，放款后一小时内退还。通过截图看到杨某（中国邮政4018）转给王某2（62170010××××1159978）2000元，转账说明是还我2000元，谢谢之后给杨某发了放款通知书，发完之后又说杨某银行卡流水偏低，要求借款方缴纳金额百分之四十到百分之九十的还款能力验证金，贷款方在五分钟之内将还款能力验证金及贷款金额10000元汇入借款方账户。杨某说他将4000元转到李某5（62179926××××0865400）账户以后，“客服91”又说验证失败，需要补充验证金到百分之九十，再交5000元，杨某又转到李某5这个账户5000元钱（有票据）。2、被害人陈述被害人杨某陈述，证实了我被人骗了11000元钱。因我需要买家具等物品，于2017年7月27日我在网上找到一条贷款信息，我加上了对方的QQ（480××××69，网名客服91），我跟对方说我要贷款10000元，对方说我需要先交2000元钱保险费，交了就可以把贷款打到我银行卡上，我用支付宝转账给对方，姓名是王某2，建行卡9978，转了2000元。过半小时对方说无法放款，让我交4000元到5000元，我觉得上当了就不想交了，对方说撤销合同得交百分之三十的违约金，我就跟对方说明天再交。7月28日9点30分，我往李某5，62179926××××0865400账户汇款4000元，那人又告诉我失败了，说银行流水账不足，说再交5000元百分之百通过，3点左右，我又往这个账户汇款5000元钱。我的QQ号是193××××319。3、被告人供述与辩解被告人苏振宇供述与辩解，证实了2017年7月23日至8月24日，我在缅甸佤邦康润泽酒店旁边的出租房里，以网上办理贷款需要收取各种费用为名，向全国各地发布贷款信息进行诈骗，是利用电脑登陆QQ进行诈骗的，参与诈骗的有我、苏某、姚天娇、胡培育、郭玉英、吴永棋、何钟仙、海哥、英姐。2017年7月份苏某跟我说有个工作，一个月工资5000元，就是用电脑操作一下，我觉得工资挺高也不累，我就同意了。2017年7月19日我跟苏某到了缅甸佤邦，海哥和英姐接的我和苏某，然后把我安排在缅甸佤邦润泽宾馆旁边的一个二层房子，在那儿呆到7月20日，海哥和英姐教我和苏某如何利用电脑进行诈骗的流程。7月22日、23日我俩就开始坐在电脑前面进行诈骗活动了。我们每人有固定电脑，我用的是1号电脑，每台电脑登陆两个QQ，一个主用，一个备用，一部手机是我和苏某共用的。何钟仙、姚天娇、胡培育用一部手机，吴永棋和郭玉英一部手机，一般是海哥冒充贷款公司陈经理，海哥不在是由英姐跟对方电话沟通，他们俩忙不过来由何钟仙冒充陈经理，我和苏某有时候也接电话，冒充陈经理的电话有三四部。我都是按照模板跟被骗的人进行回复的，如果对方提出模板没有的问题，我就会问海哥、英姐何钟仙等人。郭玉英、姚天娇和胡培育是在我来了一两天以后到的。我们每天北京时间上午九点开始进行诈骗，晚上七点收起电脑，作案工具都是海哥和英姐提供的，是7月21、22日给我的电脑。1号标签的电脑交给我以后就是我用的，电脑上的QQ也是我操作的，公安机关提取出的聊天记录都是我本人用这台电脑操作的，贷款审核通过之前的信息是我发的，后面是英姐发的，我们不会的地方都是英姐帮我发，杨某的这个聊天记录是我聊的。我们骗的人里有叫石某1的，老板当我们的面表扬了何钟仙，这笔他骗了不少钱。诈骗的流程是先用搜狗推广把QQ号进行推广，然后由要贷款的人加我QQ，我就先假装是公司客服跟他聊下贷款的事情，都是事先设定好的模板，接着我会发一张个人信息表让他们填，过十分钟我会告诉对方审核通过，然后我发一份合同过去让对方填写，然后他们再通过QQ给我们发回来，我就给对方发送手机号说是陈经理（陈某2），让他联系陈经理，我的工作就完成了。冒充陈经理的人会让对方缴纳保险开户费，贷款5000元收1000元保险费，贷款10000元到30000元收2000元保险费，然后我们给对方发过去一个银行放款通知书，通知书上面写银行流水偏低，要缴纳保证金，要是对方还没发现被骗，就给对方发一个银行转账记录，让对方相信我们转钱了，剩下的步骤我就不会了。我们冒充的贷款公司名称是上海松江永信小额贷款公司。到缅甸以后，海哥和英姐教我们进行快捷回复，说审核通过后不给他们钱，向他们要各种手续费，这时我就知道是诈骗了。我到现在也没有挣到工资。（五）刘某1被诈骗案1、书证QQ聊天记录，证实了经过胡培育确认并签字，该份聊天记录（2017年8月4日）系其与刘某1所聊。内容是刘某1想要贷款40000元，期限一个月，“快捷办理-客服瑶”让刘某1填写了个人情况，然后说刘某1通过审核，需要刘某1发送身份证照片，通过发送的照片可以确定系刘某1，“快捷办理-客服瑶”将合同发给刘某1，是上海松江永信贷款股份有限公司的合同，刘某1签字后发回，“快捷办理-客服瑶”说让刘某1联系陈经理（182××××****），陈经理让缴纳保险，“快捷办理-客服瑶”让刘某1加微信，并发了微信里发红包的截图，之后给刘某1发了放款通知书，内容是同意放款，但是因为银行流水偏低，要求缴纳贷款金额的百分之二十到百分之六十的验证金，之后五分钟之内将验证金和贷款一起汇入借款方账户。2、被害人陈述被害人刘某1陈述，证实了2017年8月4日，在畹町北汽生活区宿舍里我被骗了3000元人民币。当天十点左右，我想在网上申请贷款买车，我搜了一个用于贷款的网页，加了客服QQ，我说要贷款40000元买车，客服要了我的身份信息，然后把合同发给了我，让我打印出来签字照相发给他们。我问客服什么时候放款，客服说经理会跟我联系，过会儿有个男的给我打电话说是这家贷款公司的经理，让我细看合同，其中有一条大概意思是需要交保险费3000元，让我跟客服联系，客服让我加财务微信，财务把我拉到一个群里面，里面有我，财务还有一个人，财务让我以红包形式发十五个红包，每个200元，我发了，财务领了这些红包。我问什么时候放款，财务又发了一个放款合同让我签字拍照发给他，我问什么时候放款，他说经理一会儿跟我联系，经理给我打电话说让我看合同，其中有一条是放款需要交贷款额百分之二十到六十的保证金，百分之二十是8000元，我就意识到被骗了，就没再跟对方联系。过三十分钟左右，客服用QQ联系我问什么时候能交保证金，我就骗对方说我已经报警了，对方就说走法律程序，之后就没再联系了。我被骗了这个事不光彩，所以我也没好意思提。2017年9月3日我接到一个电话，对方说是长春市双阳区分局的，说抓了一伙诈骗的人，缴获了电脑，上面有我的信息，让我到当地公安机关报案。3、被告人供述与辩解被告人胡培育供述与辩解，证实了我是因为实施网络诈骗被带到公安机关的，是通过QQ以给别人贷款的名义实施诈骗的。我们一共七个人，有吴永棋、姚天娇、何钟仙，其他人叫不上名字，还有个女的开始是给我们做饭，后来跟我们一起接单的，她叫郭玉英。我们实施诈骗的时间是2017年7月28日开始的，在缅甸润泽酒店旁边的民宅里。2017年7月中旬，我大专同学姚天娇来我家，正好我对象吴永棋发信息问我有没有工作，我说没有，吴永棋让我到缅甸邦康去找他，姚天娇也同意去，吴永棋把何钟仙的电话给了我俩，之后何钟仙带着我和姚天娇偷渡到缅甸，7月26日或者27日晚上到的缅甸邦康的。第二天吴永棋把我和姚天娇带到二楼一个房间，屋里有几台电脑，刚开始他们说就让我看一下怎么聊，介绍说这是用QQ给对方贷款的形式诈骗，并且教我和姚天娇怎么用快捷回复，每个人都有二三个QQ号，有要申请贷款的就加他们的QQ号。我看了两三天，姚天娇分了一台电脑，过了四五天，一个叫海哥的在外面拿来一台电脑，我也有了一台电脑，摄像头旁边有一个标签写着3号。我电脑里也有个二三QQ号，名字都叫“客服91”，开始没人加我，海哥就让我进一个电脑后台点一个网站，就有人加我的QQ了，说想贷款，我用事先编辑好的快捷回复给对方，就是向对方介绍贷款，问想贷款多少，然后向对方发一个申请表格，让对方填写个人信息，对方填写完给我发过来，然后让对方发送身份证照片，给对方发一个合同让对方打印填写完之后给我发回来。如果对方怀疑我们，我就发一个假的客服工作证给对方，之后我就让对方联系陈经理，当时我们电脑旁边有三部诺基亚手机，我的电脑对应其中一部手机，对方给陈经理打电话，何钟仙或者吴永棋就会接听，核对合同信息，合同里有个第十条，就是让对方缴纳开户保险费。如果对方不交就会吓唬对方说走法律程序，同意缴纳就给对方发一个账户，对方往里打钱，打多少钱是根据对方需要贷款的多少来定的。接着还让被诈骗人继续汇款证实其有足够的资金流水，让对方缴纳贷款额的百分之五十的验证金，对方缴纳了就告诉对方验证失败，让对方缴纳百分之百的验证金，之后就是海哥或者英姐操作了，我就不会了。之后我就一直在做，一直到被抓。我的工资是一个月5000元，是海哥发的。我得到2000元。我知道是诈骗，我就是想多赚点钱帮家里分担点负担。电脑、QQ号、虚假的合同、工作证、身份证都是海哥提供的，我一共骗了不到十次，差不多8000多元钱。2017年7月22日之后，3号电脑里QQ上所有的诈骗信息都是我操作的，经过我看了聊天记录，刘某1确实是我诈骗的。我们互相不串换电脑用，大多数时候我们都是自己完成整个诈骗过程的，吴永棋是4号电脑，姚天娇电脑上贴了个红纸。（六）朱某被诈骗案1、书证“客服91”与QQ昵称为“宝粑粑”的QQ聊天记录，证实了通过发送的身份证信息证实“宝粑粑”是被害人朱某（2017年8月2日）。朱某要贷款，贷款数额是10万元，“客服91”要求朱某先把个人信息发送过来，朱某发送了个人信息以及身份证照片，“客服91”给朱某发送了合同，贷款方是上海松江永信小额贷款公司，朱某签字后返回。“客服91”要求朱某缴纳保险开户费用，要求朱某联系陈经理，并且告诉朱某财务会添加朱某QQ，让朱某以红包形式，200元钱一个发给财务，朱某将发送红包的截图发给“客服91”，之后“客服91”工作人员说朱某银行流水偏低，需要验证还款能力，要求缴纳贷款百分之十到百分之三十五验证金，并发送了放款通知书，也要求缴纳银行流水验证金。朱某于2017年8月2日13点16分、18分通过邮政储蓄银行账户62179926101********转账12000元，转完之后，“客服91”仍说朱某验证失败，要求朱某联系经理，朱某又于2017年8月2日14时14分、12分给62179926101508****0转账10000元、5000元，于2017年8月12日16点15分给62284803490434****3转账15000元。2、被害人陈述被害人朱某陈述，证实了我来报案，我被人骗了。2017年8月2日，我想办贷款，中午十一点左右我在手机上查到上海一家银行的客服QQ（428××××780），说可以办理贷款，我跟他联系说我要贷款12万元，他给了我一个信贷经理的电话，我联系了这个经理，然后一个自称是陈某2的人说是上海银行的信贷经理，跟我说贷款12万需要交纳6000元保证金，然后给了我一个邮政银行账号62199261××********，户名李某5。我就去用邮政银行的ATM机转了6000元到了李某5的账户，过一会儿对方用QQ给我发信息说信贷评分不够，让我交12000元到李某5这个账户就可以办理贷款了，我还是在这个邮政银行转过去12000元。又过一会儿对方又给我打电话说评分还是不够，让我再转15000元，我就又在这个银行转了15000元，打完之后对方又说超时了还让我再转15000元，我感觉被骗了，就没有再转钱，就来报警了。3、被告人供述与辩解被告人姚天娇供述与辩解，证实了2017年7月23日至8月24日，在缅甸佤邦润泽酒店旁边的出租房里，是以贷款需要收取各种费用为名，在网上发布虚假的贷款信息诈骗的，参与诈骗的有我，苏某、胡培育、郭玉英、吴永棋、何钟仙、海哥、英姐。我是2017年7月21日或者22日跟胡培育一起半夜到的缅甸佤邦，是吴永棋介绍我们去的。到佤邦的第二天，何钟仙来到我和胡培育住的宾馆把我俩接到出租房窝点，到了窝点后老板何木海就让我和胡培育看苏振宇、苏某、吴永棋、何钟仙是怎么操作电脑骗人的，看了四五天之后何木海就给我弄了一台电脑来让我操作，老板娘阿英给我录了一段语音让我学，后期还有需要陈经理说的话，一般都是何木海和英姐接，忙不过来我们也客串一下。陈经理是男的，阿英告诉我如果客户问你就说是陈经理的秘书。我的电脑就是我自己使用，里面的QQ428××××80和428××××7都是我在使用，我记得我骗成功的有朱某、李志，还有个姓陈的，其他人我记不清了。我们每天基本是早上九点开始诈骗，晚上七点停工，何木海和英姐冒充陈经理负责转账，如果他俩不在，何钟仙和吴永棋会冒充他俩，如果他们都不方便，我们也会顶一下。平时我们听海哥和英姐的，他俩不在有事就问何钟仙。石某1我听说过，她是被骗金额最多的，是何钟仙的客户。我们都是操作第一步和客串一下陈经理，具体往下的步骤是海哥和英姐指挥操作。郭玉英跟我们一天去的，开始是做饭，几天后她也开始操作电脑实施诈骗了，她也有专属电脑。诈骗的流程，基本与被告人苏振宇供述的一致。我使用的电脑没有编号，但是我使用的电脑我认得，我们约定的工资是5000元一个月，我还没到一个月，所以还没有给我工资。（七）陈某1被诈骗案1、书证（1）情况说明，证实了陈某1于2017年8月4日报案称，其在网上的一家上海松江永信小额贷款公司申请贷款，被一名女子以交开户费的名义骗取了6000元人民币，以微信方式支付。第一次2000元，第二次4000元。对方微信号为yongxin××××，QQ为214××××43，但是未能提供聊天记录和转账记录。（2）QQ聊天记录，证实了该份聊天记录（2017年8月4日），QQ昵称为“疯之殇”的人为陈某1，其想要贷款5000-10000元，“客服91”让其填写了基本情况，并把营业执照发给了陈某1。陈某1填写了基本信息之后，“客服91”要求陈某1将身份证照片正面发过来，陈某1发过来之后，“客服91”给陈某1发送了贷款合同，让陈某1打印出来签字按手印，然后照相发送过来。陈某1签字之后发送过来，“客服91”让陈某1联系陈经理，经理说是要用微信办理，“客服91”让陈某1添加微信yongxin××××，发红包截图给“客服91”。陈某1把其在微信里的转账截图发送给“客服91”，一个是支付了活动账单2000元，一个是微信红包，根据数字显示发了18个。之后“客服91”给陈某1发送了一个验证结果，显示验证失败，由于贷款人综合评分不足，要求补充验证金贰万元，陈某1拒绝，表示自己被骗了。2、被害人陈述被害人陈某1陈述，证实了2017年8月4日8时许，我被人骗了6000块钱，对方是一名女子，我向对方申请网上贷款，后来对方诈骗我缴纳6000元作为保险开户费和流水账。2017年8月4日8时许，我在网上找到一家网上贷款公司叫上海松江永信小额贷款股份有限公司，我加了对方QQ号，对方给我发了借贷合同书让我填写。我填写完之后用QQ发给对方，后来对方加了我微信好友，接着说我不够流水，让我交2000元作为保险开户费，贷款成功后可以退还。我用微信支付2000元后，对方说要发20个红包，每个200元，4000元作为流水，贷款成功后可以退还，然后我就照发4000元，对方又说我流水不够，让我再发6000元，我怀疑我被骗了，我就报警了。客服手机号是159××××****，QQ号是214××××43，微信号是yongxin××××.3、被告人供述与辩解被告人郭玉英供述与辩解，证实了被公安机关扣押的7号电脑，上面的QQ都是由我使用，上面登陆的QQ是用于诈骗的。2017年7月末至被公安机关抓获期间，7号电脑除了我做饭的时候或者外出的时候，都是我本人操作的。我去做饭的时候，会告诉其他成员帮我看下电脑，替我对贷款的人实施诈骗。我每天做饭的时间是上午10点到13点，16点到18点，每天工作开始的时间是早上8点30分，晚上到20点左右，没诈骗对象的话吃完晚饭就结束了。公安机关向我核实的，从我使用的7号电脑中提取出的陈某1聊天记录，我记不清了，但是操作流程、剧本和我们诈骗团伙都是一样的。（八）黄某1被诈骗案1、书证聊天记录，证实了该份聊天记录时间是2017年8月4日，通过发送的身份证可以证实昵称“已眺望未来”是黄某1，其与“客服91”说想贷款5000元，“客服91”要求黄某1提供详细信息，并发送身份证照片，然后给黄某1发送了松江永信贷款合同，让黄某1打印出来，签字按手印发送过来，黄某1签字按手印发过来之后，“客服91”让黄某1联系经理。8月5日“客服91”问黄某1保险开户费今天是否可以办，黄某1说跟经理办完了，“客服91”让黄某1发微信截图，黄某1把微信发红包（5个）的截图发给“客服91”，之后“客服91”给黄某1发了银行放款通知书，黄某1问还要缴纳验证金吗？“客服91”说黄某1因为银行卡流水偏低，如果不贷款了就算违约，会直接走法律程序。2、被害人陈述被害人黄某1陈述，证实了2017年8月4日，我用手机上网，查找网上贷款，我用QQ添加了一个女性头像的为好友，说起贷款的事，对方通过QQ给我传了一份电子版的贷款合同给我，并给了我一个贷款经理的电话，让我把贷款合同打印出来，填好签名按手印发给对方。我照做之后看见合同有一条写的要交1000元保证金，我联系了那个经理，通过微信红包分五次在一个只有三个人的群里发了红包，共计1000元，后来对方还说要交验证金，我就起疑心了，然后就到派出所报警了。对方的微信号是yongxin××××，还有个昵称是“福”，QQ号是428××××80，对方给我发了营业执照的照片，上面显示是上海松江永信小额贷款股份有限公司。3、被告人供述与辩解被告人姚天娇供述与辩解，证实了2017年7月28日开始，到我被公安机关抓获期间，7-6号电脑都是我本人操作的。2017年8月4日黄某1的这个聊天记录我记不清了，但是操作流程和我们诈骗团伙的操作流程、剧本都是一样的。（九）黄某2被诈骗案1、书证（1）上海松江小额贷款公司合同打印件、放款通知书，证实了黄某2与上海松江永信小额贷款公司签订的合同，黄某2借款金额是5000元，借款方在2018年8月12日18点前，存入本金到相关账户。合同第十条内容是要求借款方向贷款方提供1000元的保险开户费。放款通知书内容：同意放款，因借款方流水偏低，需要交纳贷款金额百分之五十到百分之百的还款能力验证金。（2）聊天记录，证实了该份聊天记录（2017年8月12日）从郭玉英使用的电脑中打印出，证实了黄某2要在“客服91”处贷款的事实。并签订了合同，发了身份证照片。2、被害人陈述被害人黄某2陈述，证实了我在网上被骗了。我在网上看到一个可以给未成年人贷款的网站，合同印章是上海松江永信小额贷款公司，我被骗了1000元，是微信支付的。2017年8月12日，我在网上看到一个可以给未成年人贷款的网站，我加了对方QQ询问，对方说是5000元起贷的，我就想贷款一年5000元，对方给我发来一份松江永信贷款合同，我打印出来填写好印好指纹拍照发给对方，然后对方给我发过来一个电话号码182××******（陈经理），我打过去第一次是男的接的，让我交1000元人民币，我没有支付，我就不想贷款了，对方就说我已经贷款了，不贷款就告我，我就挺害怕的。第二次打电话是个女的接的，让我加微信yongxin××××，说分五次200元，共1000元人民币转过去，我同意了。我转给yongxin××××的微信1000元，那个女的就叫我下载银行放款通知书，签字按手印发给他们，然后我再打电话给他们，打了第五次打通了，对方问我办的哪里的银行卡，办了多久，我说邮政银行，半年了。对方说我银行卡流动数额不大，还需要转2500元钱给他们，我就意识到被骗了，就报警了。对方没有转钱给我，我提供了银行卡号给对方了。3、被告人供述与辩解被告人郭玉英供述与辩解，证实的内容与诈骗被害人陈某1供述与辩解的基本一致。（十）郭某1被诈骗案1、书证（1）接受证据材料清单及证据复印件，证实了郭某1向伊吾县公安局提交了借贷合同书一份、郭某1的转账记录一份；郭某1与上海松江永信小额贷款公司签订的合同，郭某1借款金额是5000元，借款方在2018年1月17日18点前存入本金到相关账户。合同第十条内容是要求借款方向贷款方提供1000元的保险开户费。红包转账记录是12400元钱。（2）聊天记录，证实了客服与郭某1的聊天记录（2017年8月份），郭某1要贷款5000元，客服要求郭某1提供个人信息，并要求郭某1发送其身份证的反正面，然后客服将贷款合同发送给了郭某1。客服要求郭某1通过微信发保险费，用微信红包200元一次一个的发，郭某1回复客服红包已经发了（但是没有红包转账截图或者记录），之后郭某1说其选择了的百分之五十的。客服还要求郭某1还在那个群发红包，200元一个的发，郭某1发十二次200的，一次100的。郭某1发完之后问什么时候放款（没有发红包凭证），客服说验证失败，郭某1问再发2000就可以放款了吗，客服说是的，郭某1说自己已经办理了，让客服查一下，客服说稍等，郭某1说还没有放款。2、被害人陈述被害人郭某1陈述，证实了2017年8月17日下午，我想贷款5000元，我搜索到上海松江永信小额贷款公司，我通过QQ联系他们的客服。我提供了个人信息，他们给我发了一份合同让我打印出来。我填好之后给他们发过去了，之后他们说银行卡综合信用低，流水钱数少，让我转2500元钱，我转过去后,第二天又说审核未通过，又让我打钱，我又转过去2500元钱，他们又说两笔钱不是24小时内打过去的，验证失败，我又打过去5000元钱，还说是信用低，让我再打10000元钱，我通过微信红包转过去10000元钱，贷款还是没有到账，他们又打电话让我转10000元钱，我觉得不对劲就报警了。我一共被骗了21000元钱，是通过微信红包和微信转账的方式转款的。四次转款信息：第一次是2017年8月17日17点32分，2500元；第二次是8月18日14点04分，5000元；第三次是8月19日20点14分，10000元，第四次是8月21日12点35分，转了3500元。3、被告人供述与辩解被告人郭玉英供述与辩解，证实的内容与诈骗被害人陈某1供述与辩解的基本一致。（十一）蒋某1被诈骗案1、书证聊天记录，证实了蒋某12017年8月15日与客服的聊天记录，通过发送的身份证可以证实M-7是蒋某1。蒋某1要贷款5000元，客服要求蒋某1提供个人信息并发送身份证照片，然后客服把贷款合同发给蒋某1，并让其将合同打印出并签字，签字后发给客服。客服让蒋某1联系经理，蒋某1联系经理之后问交了1000元保险金之后多久能放款，客服说半小时。客服让蒋某1添加财务的微信yongxin××××，让其发红包200元、200元的发，发好之后截图给客服。蒋某1给客服发了红包截图（6个红包），然后客服给蒋某1发了放款通知书，内容是综合评分不足，要交还款能力验证金，蒋某1表示还没有借到。2、被害人陈述，证实了去年8月份有人通过QQ联系我说可以帮助贷款，我也需要钱就问了他情况，他给我发过来一份合同，我看了之后想要贷款5000元，他让我先转1000元，把我拉到了一个微信群里，让我每次发200元钱，发五个，他收红包之后跟我说还需要15分钟之内再转2000元给他，不然他就要起诉我。我没钱了，也就没给他转。第二天他就把我拉黑了。这份合同是上海松江永信小额贷款公司借贷合同书，我们先是通过QQ联系，又给他经理打电话，然后又把我拽到一个微信群里，对方昵称是客服。我被骗了1000元钱，是通过微信红包发出的。3、被告人供述与辩解被告人郭玉英供述与辩解，证实的内容与诈骗被害人陈某1供述与辩解基本一致。（十二）王某1被诈骗案1、书证聊天记录，证实了客服与王某1聊天的内容（2017年7月18日）。王某1要贷款2万元，客服要求王某1提供个人资料并发送身份证照片，然后客服将合同发送给王某1，让王某1打印出来并签字。王某1签字后发送过去，然后让王某1联系陈经理，联系陈经理之后，客服说我们公司支持支付宝银行转账。王某1用支付宝转账，客服将账号62170000×××********户名汤某发送过来，王某1将转账短信和截图发给客服，显示通过农业银行给汤某转账2000元，客服给王某1发了放款通知书，让王某1打印并签字。2、被害人陈述被害人王某1陈述，证实了我在网上贷款平台想借款，用QQ和手机信息聊天，也通过电话，之后人家叫我先交纳保证金，意思是让我先转2500元保证金，然后他们就可以将贷款的金额给我。我当时没有现钱，但是过了几天手机信息提醒我被转出去2000元钱，具体怎么被骗的我也不清楚，应该是从支付宝里被转走的，我绑定的银行卡是农业银行卡。3、被告人供述与辩解被告人吴永棋供述与辩解，证实了我们每个人都有固定的电脑，我使用的是4号电脑，电脑右侧缺了个角，电脑平时登陆两个QQ。2017年7月22日以后，4号电脑上QQ上所有的诈骗信息都是我操作的。2017年7月17日开始到我被抓住，4号电脑都是我实施诈骗的，每起案件的前期都是我操作的，后期都是何木海、钟俊英教我怎么操作或他们直接用手机操作的。（十三）谭某被诈骗案1、书证聊天记录，证实了谭某跟客服的聊天记录（2017年7月19日），通过发送的身份证照片可以确定是谭某。谭某想要贷款10000元，客服要求谭某提供详细信息并发送身份证照片，然后客服给谭某发送了贷款合同要求签字后发过去，谭某签字后发过去了。客服让谭某联系陈经理，之后客服说办理好保险半小时下款。谭某说用支付宝，客服把账号62170000×××********，户名汤某发送过去，谭某把转账2000元的截图发给了客服，客服又发送了放款通知书给谭某，让其打印出来签字，放款通知书上写谭某综合评分不足，需要交纳还款能力验证金，谭某签字后，发送过去，并表示已经报警。2、被害人陈述被害人谭某陈述，证实了2017年7月19日14时20分，我在网上看到一条贷款的消息，我就点进去了，我填写了个人信息。过两分钟有个人给我打电话说贷款可以办，对方给了我一个微信号，我加了微信之后，对方说需要交纳2000元的资料费用，我用支付宝转了2000元给对方，之后对方还让我转4000元，我感觉被骗了，让对方退钱，对方不退，我就报警了。3、被告人供述与辩解被告人吴永棋供述与辩解，证实了诈骗操作的流程及使用的是4号电脑情况与诈骗王某1的供述与辩解基本一致。同时辩解2017年7月19日诈骗谭某的这起案件我记不清了。（十四）高某被诈骗案1、书证（1）民事起诉状、放款通知书、上海松江永信小额贷款股份有限公司借贷合同书，证实了上海松江永信小额贷款股份有限公司的民事诉状，内容是起诉高某没有履行合同条款；放款通知书内容是同意放款，因借款方银行流水偏低综合评分不足，要求缴纳还款能力验证金；高某与上海松江永信小额贷款公司签订的合同，高某贷款10万元，合同第十条规定借款方需向贷款方提供5000元的贷款保险开户费。（2）查询明细,证实了经过查询，2017年7月29日通过手机银行给账户62179926×××********夏某转账5000元人民币。（3）聊天记录，证实了高某于2017年7月29日与客服联系想要贷款10万元，客服要求高某提供个人信息以及身份证照片，客服把贷款合同发给高某，让高某打印出来签字，然后拍照发回来。高某签字后发回去了，客服让高某联系陈经理，高某联系陈经理后，客服问高某用什么比较方便，高某选择支付宝，客服把财务的银行卡号和姓名（62179926××××0864742夏某）发给高某，高某将汇款信息截图发给客服，客服又将放款通知书发送给高某，要求高某打印出来签字发过来，高某回复什么情况，客服说还得交钱。7月30日客服说中途撤贷是高某违约，因为高某提供的银行卡流水低，综合评分不足，导致不能放款是高某违约，要起诉高某，并把起诉书发给高某。2、被害人陈述被害人高某陈述，证实了2017年7月29日下午17时许，我在网上查询小额贷款，我点进一个网站添加了710××××93的QQ号，对方自称是上海松江永信小额贷款公司的客服。我说我想贷款10万元，对方让我发送基本信息，我发过去之后对方给我发了个贷款合同，让我打印出来签字按手印拍照给他发过去，我填好发过去了。对方还让我把身份证的照片发过去，我发过去之后对方给我发了陈经理的电话号，让我联系陈经理，他说让我读一下合同条款他录音，我读过后他说需要交纳5000元的保证金，我就下载了工商银行的APP给对方打了5000元钱，对方的QQ客服又给我发过来一个银行放款通知书，让我交纳贷款的15%或者40%，我感觉自己被骗了，我就报警了。我的QQ是853××××92号，昵称是“旧城不暖少年心”，对方卡号是62179926×××********，夏某。3、被告人供述与辩解被告人吴永棋供述与辩解，证实了诈骗操作的流程及使用的是4号电脑情况与诈骗王某1的供述与辩解基本一致。同时辩解2017年7月29日诈骗高某的这起案件我记不清了。（十五）普某被诈骗案1、书证聊天记录，证实了通过发送的身份证可以确认“久醉绕心弦”是普某。2017年7月30日普某跟客服联系想要贷款6万元，客服要求普某提供个人信息以及身份证照片，客服把贷款合同发给普某，让普某打印出来签字，普某签字发回。客服让普某联系陈经理，普某联系陈经理后，客服让普某添加财务的微信，并发给财务一个红包200元，发好截图给客服。普某把红包截图发给客服，通过聊天可以看出普某发了15个微信红包，客服又将放款通知书发送给普某，要求普某再转9000元钱，并承诺转了9000元之后直接下款，转到普某账户69000元。普某没有转款，客服称要起诉普某。2、被害人陈述被害人普某陈述，证实了2017年8月份，我接到一条手机信息，内容是可以贷款无需条件，我点击进去，里面让填写自己的资料。我填完资料之后对方就打电话说是上海什么公司的，要借款就交3000元的保险费给他们，让我加他QQ好友，我就在QQ上发了15个红包，每个200元一共3000元，然后他又给我打电话说让我再打3000元，我就意识到可能被骗了，我就报警了。对方删了我的QQ好友。我的QQ号是232××××814，昵称是“久醉绕心弦”。我不认识对方。3、被告人供述与辩解被告人吴永棋供述与辩解，证实了诈骗操作的流程及使用的是4号电脑情况与诈骗王某1的供述与辩解基本一致。同时辩解2017年7月30日诈骗普某的这起案件我记不清了。（十六）郭某2被诈骗案1、书证（1）转账记录，证实了郭某2提供的2017年8月3日通过手机银行给建设银行尾号9978、户名王某2转账2000元。（2）聊天记录，证实了郭某2向公安机关提供了聊天记录，聊天时间是2017年8月3日。内容是对方让郭某2填写个人资料，然后给郭某2发送了贷款合同，让其打印出来签字按手印。郭某2问对方财务账号，对方给郭某2发送了账号和户名：建设银行账号62170010×××********、户名王某2，然后对方给郭某2发了放款通知书，让郭某2打印出来签名按手印。郭某2欲贷款10000元。2、被害人陈述被害人郭某2陈述，证实了2017年8月3日14时许，我想到网上进行贷款，就通过QQ浏览器里面的广告找到一个小额贷款公司，叫上海松江永信小额贷款公司。我填写了相关信息后，有个QQ号710××××93的人加我，自称是这家公司的客服问我贷多少，我说10000元。他让我填写了相关资料，填好后他给发一份借贷合同书，让我签字按手印，我弄好后他给我发了一个电话号码，说是陈经理，让我跟陈经理联系。我打电话联系，对方让我念借款合同的第二款和第十条的内容，让我联系客服。他们给了我财务的银行账号，让我转账2000元，用于买保险，我按照要求把2000元钱转过去之后，他们又发了一个放款通知书给我，让我再缴纳10000元的验证金，我就意识到可能被骗了。对方给我发过来的银行账号是62170010×××********，户名是王某2，建设银行的。3、被告人供述与辩解被告人吴永棋供述与辩解，证实了诈骗操作的流程及使用的是4号电脑情况与诈骗王某1的供述与辩解基本一致。（十七）黄某3被诈骗案1、书证聊天记录，证实了黄某3于2017年8月7日跟客服聊天说想要贷款，客服把贷款合同发给黄某3，黄某3签字按手印后发给客服。客服问黄某3是否能履行合同第十条，黄某3说可以，客服问保险开户费什么时候可以办理，说需要1000元钱，这是贷款信用保险，放款后一个小时归还。黄某3说已经交了好多钱，客服说经过查询贷款已经转出去了，黄某3说没有收到。客服让黄某3联系经理，添加永信0018财务微信，财务把黄某3拉到群里，200200的发红包，黄某3将发红包截图发给客服，一共28个红包。客服说只激活了50%，让把另外50%激活，黄某3再次发了红包的截图，一共27个红包，客服说验证失败，让联系经理。2、被害人陈述被害人黄某3陈述，证实了2017年8月5日那天，我在网上看到可以贷款的信息，我就想贷款5500元，我添加了对方的QQ号，对方发过来表让我填写一些信息，我填好后发过去，几分钟后对方告诉我审核通过了。对方发给我一份合同，让我打印出来按手印，拍照发过去，还让我把身份证照片发过去，对方还让我联系他们经理，经理让我交1000元的保证金。我通过支付宝给对方转了800元钱，7号又通过支付宝给对方转200元，对方跟我说还需要交3000元的激活费，我又通过支付宝转过去3000元钱，对方告诉我还有2%没有激活，让我再转5000元过去，我用支付宝给对方转过去5000元钱，然后对方说钱会到账，但是一直拖着说过两天就到账。到5月11号，对方又说还得转5500元过去，我就通过红包给对方发了5500元，之后对方跟我说还得转过去5500元才能激活，我又通过微信转账给对方转了5500元，对方说还得缴纳11000元，我就去找亲戚借钱，亲戚说我被骗了，我就报案了。3、被告人供述与辩解被告人吴永棋供述与辩解，证实了诈骗操作的流程及使用的是4号电脑情况与诈骗王某1的供述与辩解基本一致。同时辩解2017年8月7日诈骗黄某3的这起案件我记不清了。（十八）蒋某2被诈骗案1、书证聊天记录，证实了蒋某2于2017年8月7日与“客服91”的聊天记录内容。蒋某2（通过身份证照片可以确定昵称哥只是个传说是蒋某2）要申请贷款5万元，“客服91”要求蒋某2提供详细信息和身份证照片，然后“客服91”把合同发给了蒋某2要求蒋某2打印出来并签字按手印发过来。蒋某2发过来以后“客服91”要求蒋某2联系陈经理核对信息，蒋某2联系之后问“客服91”如何办理，“客服91”让蒋某2添加财务微信yongxin××××，让办理好以后把截图发过来。通过截图可以看出蒋某2发送了十五个红包3000元钱，发完截图之后“客服91”给蒋某2发了放款通知书，要求缴纳16%的保障金，蒋某2不同意，“客服91”就说要起诉蒋某2。2、被害人陈述被害人蒋某2陈述，证实了我想在网上贷点款，在QQ上发现一个广告贷款的，名字是上海松江永信贷款公司。我通过QQ号跟他们联系的，他们让我把身份证和手机号上传给他们，他们一个经理打电话给我，是个男的，他们说要我的银行流水，要每个月100万的流水，我说没有，他就让我交3000元保证金，并且保证金要通过微信发红包的形式缴纳。我通过他给我的微信号发了15个红包，每次200元，隔了一个小时左右他们又打电话说还是贷不到款，让我再交钱，交5000元，我就感觉被骗了就没有交，他们还恐吓我说我违约，要起诉我。3、被告人供述与辩解被告人吴永棋供述与辩解，证实了诈骗操作的流程及使用的是4号电脑情况与诈骗王某1的供述与辩解基本一致。同时辩解2017年8月7日诈骗蒋某2的这起案件我记不清了。（十九）文某被诈骗案1、书证聊天记录，证实了文某（通过发送身份证可以确定艺姐就是文某）于2017年8月20日与“客服91”聊天记录，文某想要贷款5000元，“客服91”要求文某提供详细信息和身份证照片，然后“客服91”把合同发给了文某要求文某打印出来并签字按手印发过来。文某发过来以后，“客服91”要求文某联系陈经理核对信息，文某联系“客服91”，“客服91”让文某添加财务微信yongxin××××，然后截图发过来，文某给“客服91”发了红包截图，显示让文某用200元一个发红包。文某发了红包（看不出几个红包），“客服91”又给文某发了放款通知书，让文某签字按手印发过来，放款通知书里让缴纳还款能力验证金，贷款额度的百分之五十到百分之百，文某表示没有钱了。2、被害人陈述被害人文某陈述，证实了2017年8月份，我在网上看到一个贷款的QQ号，我加了这个QQ号，对方让我加他微信。我加了之后这人把我拉到一个三人的微信群里，对方说是上海贷款公司，发了两张下款通知书在里面，让我打印出来并签字按手印。我签字按手印之后发到QQ里面，对方告诉我要贷款需要先支付1000元的定金，我把1000元的定金发到微信里，他们收了之后，又说我银行卡信用偏低，还要打2500元，我就知道我被骗了。3、被告人供述与辩解被告人何钟仙供述与辩解，证实了2017年7月23日左右到我被公安机关抓到，6号电脑都是我操作的。我负责前期的客服，到收取保证金以后继续诈骗就是何木海或钟俊英指挥我操作或者他俩直接操作了。2017年8月20日诈骗文某的聊天记录我有印象是我本人操作的，具体诈骗金额记不清了。（二十）包某被诈骗案1、书证（1）聊天记录，证实了身份证可以确定“繁华落尽浅唱离殇”是包某。包某于2017年7月27日与“客服91”聊天，内容是包某想要贷款5000元，“客服91”要求包某提供详细信息和手持身份证的照片，“客服91”说申请无抵押贷款需要办理一份贷款信用保险1000元，费用放款后一个小时返还。“客服91”给包某发了松江永信贷款合同，让包某打印出来签名按手印发过来。包某签字按手印后发给“客服91”，“客服91”让包某联系陈经理核对合同，并把财务微信ylc44××××发给包某，让包某用红包200元一个一个的发，发完之后截图发过来。包某把发了5个红包的截图发给了“客服91”，“客服91”又给包某发了放款通知书，让包某打印出来签字按手印，内容是说包某银行流水不足，需要交验证金。包某问返钱是否返还8500元，“客服91”说第一笔返还7500元，一小时后1000元保险费用到账，包某发了微信红包截图（8个），“客服91”发了一个截图，仍然说包某验证失败，请贷款人补足验证金，包某表示怀疑。“客服91”把企业法人营业执照照片发给了包某，包某说只筹到1500元钱，“客服91”说把1500元发给财务，剩下的1000元客服给担保，包某把发红包截图发给了“客服91”，“客服91”再次说验证失败，需要交验证金，中途撤贷需要交纳违约金。包某询问是否可以从她交纳的5000元里扣除违约金，“客服91”说因为包某交纳的钱时间不一致，而且钱在银行的系统里面，违约金无法从这5000元里扣除，包某问如果交纳违约金，她付的6000元能否给他，“客服91”说能，违约金是1500元，包某说我现在想办法交纳1500元的违约金，你们把我交的6000元还给我。“客服91”说只要交完违约金，系统就会退还。7月31日“客服91”联系包某问是否可以办理，包某说不办理了，“客服91”说如果签完合同不履行，我们公司只能走法律程序。（2）包某提供的聊天记录和转账记录，证实了包某跟对方聊天，并给对方发红包的事实。2、被害人陈述被害人包某陈述，证实了2017年7月29日我需要一笔钱，就用手机在网上搜索网上贷款的事情。我点击进了上海松江永信小额贷款公司的网页，加了对方工作人员的QQ（480××××69），我说要申请5000元的贷款，对方说需要签一份合同，合同是通过QQ传给了我，我打印出来签了字拍照发给对方了，对方说需要对我的还款能力进行验证，让我先交6000元钱，审核通过后再把钱返给我，同时给我放款，要求我用微信红包的形式转账。2017年7月29日至30日我陆续给对方发了30个红包，每个金额是200元，共计6000元，对方说需要审核，让我过两天再联系他，之后我再联系他的时候他就不理我了。3、被告人苏振宇供述与辩解，证实了我用的是1号电脑。2017年7月21日、22日左右他们把电脑交给我以后就我一个人使用，电脑上用于诈骗的QQ号也就我一个人使用。QQ号是480××××69和157××××****，电脑中提取出的聊天记录审核通过之前的信息都是我发的，后面是英姐发的。从2017年7月23日开始到我被公安机关抓获，1号电脑都是我本人操作的，每起案件的前期到收取保证金都是我操作的，以后继续诈骗被害人是由何木海或者钟俊英教我操作或者他俩直接操作的。包某这起案件是我本人操作的，但是诈骗金额我记不清了。（二十一）冯某被诈骗案1、书证聊天记录，证实了冯某于2017年7月31日跟“客服91”（将冯某QQ昵称由老兵备注为冯某153××××****）聊天，内容是冯某想要贷款5万元，“客服91”让冯某提供详细信息和手持身份证的照片，然后给冯某发了贷款合同，让冯某打印出来签字按手印后，发过来。“客服91”让冯某联系陈经理188××××****，联系之后“客服91”问什么银行方便办理保险开户费。冯某说农行，“客服91”发过来一个农行的卡号62305215×××********，户名关某，冯某把打款小票发给“客服91”，小票显示打了3000元钱。“客服91”给冯某发送了放款通知书，说冯某账户流水偏低，综合评分不足，应缴纳还款能力验证金，冯某表示还要缴纳8000元，需要和家里商量，后来跟“客服91”说如果不贷款了3000元是否能退。“客服91”说可以，不过需要缴纳贷款金额30%的违约金，就是15000元，冯某表示不贷款了，让对方退还3000元钱，不然就去报案。2、被害人陈述被害人冯某陈述，证实了我通过手机上的广告发现一家松江永信贷款公司，又通过QQ与对方“客服91”取得联系，我说想贷款5万元。我给对方提交资料的时候，对方说我银行流水不够，要为我做流水，我的卡号为62284844××××********的农业银行卡里大约有12000元钱，对方说给我发了个验证码，我收到验证码后告诉对方，之后我马上就收到信息说被扣了5000元钱，又过半个多小时对方说做流水又给我返了2000元钱，对方又给我发个卡号让我存钱，我觉得是骗子就没有理他。我一共被骗了3000元钱，我的QQ号是265××××****，电话153××******。3、被告人苏振宇供述与辩解，证实被告人苏振宇供述与辩解与包某案供述与辩解基本一致。同时供述2017年7月31日诈骗冯某这起案件是其本人操作的，但是诈骗金额记不清了。（二十二）罗某被诈骗案1、书证（1）接受证据清单、上海松江永信小额贷款公司专用借贷合同书、转账小票，证实了罗某向老君山派出所提供了她松江永信小额贷款公司签订合同书，内容是罗某想要贷款12万元，合同第十条规定，借款方需要向贷款方提供5000元的开户保险费。罗某于2017年8月21日向账户62284804×××********转账5000元。（2）聊天记录，证实了罗某于2017年8月21日与“客服91”聊天，内容是罗某想要贷款12万元，“客服91”让罗某提供个人信息和手持身份证的照片，然后给罗某发了松江永信贷款合同，让罗某打印出来，签字盖章后发过来。罗某发过来之后，让罗某联系陈经理，手机号为188××××****，罗某联系陈经理之后联系“客服91”，问是不是要打款5000元，“客服91”说是的，这是保险开户费，放款后一个小时返还。罗某把转账小票给“客服91”发过来，小票内容显示罗某是2017年8月21日给账户62284804×××********无卡存款5000元。“客服91”给罗某发了放款通知书，内容是银行流水偏低，综合评分不足，需要缴纳还款能力验证金，罗某问是否还要缴纳12000元钱，“客服91”说是的，并且保证自己是正规公司。2、被害人陈述被害人罗某陈述，证实了2017年8月初，我想在网上贷款，就在百度上搜了，8月21有个人加了我的QQ，自称是上海松江永信小额贷款的，问我是否需要贷款，我说我需要12万元。对方说贷款之前需要我先签一下合同，他把合同发过来，让我打印出来填好之后照相给他。我填好合同发给他之后跟我说需要交5000元买保险才能贷款给我，过会儿有个自称是上海松江永信贷款公司的男的打电话跟我说他是经理，说我已经跟他们签订了合同，如果不交这5000元钱就要起诉我。我就有点害怕在8月21日当天把5000元钱通过银行汇款的方式汇给一个叫石某2的账户里面了，过了十多分钟我又接到他们一个电话，让我再打6000元给他们，他们就马上把12万元的贷款给我，我知道我被骗了，就没有再打钱。3、被告人苏振宇供述与辩解，证实被告人苏振宇供述与辩解与包某案供述与辩解基本一致。同时供述2017年8月21日诈骗冯某这起案件是其本人操作的，但是具体情况不清了。（二十三）被诈骗案的视听资料光盘，证实了被告人对其使用的电脑进行了指认，公安机关提供了从被告人所使用的电脑中提取出的QQ聊天记录的电子版。（二十四）综合证据：1、书证（1）户籍证明，证实了被告人何钟仙、吴永棋、郭玉英、苏振宇、胡培育、姚天娇的自然情况和无前科劣迹情况。（2）到案经过，证实了公安机关在李某1被骗案发生后，通过佤邦司法委将何钟仙等十名涉嫌诈骗的被告人在佤邦的邦康润泽酒店对面的出租屋和邦康旺旺超市楼上出租屋抓获。2017年8月25日佤邦司法委将何钟仙等十名被告人移交中国警方。（3）情况说明，证实了本案涉案的主犯何木海和钟俊英正在抓捕中，被告人苏某因未达法定责任年龄不追究刑事责任。（4）佤邦司法委警察局扣押清单，证实了缅甸第二特区佤邦司法委警察局涉案的电脑、手机、U盾、银行卡等物品进行了扣押。2、证人证言（1）证人施某证言，证实了我在佤邦润泽酒店门前有房屋，租出去了，住多少人我不清楚，但是年龄都不大，他们在里面干什么我也不清楚，平时我来收水电费的时候，他们老半天都不开门，他们定了半年的房子，现在住三四个月了。（2）证人张某证言，证实了我姐夫王某3开好莱坞酒店，我在酒店里帮忙。2017年7月24日中午以后，好莱坞酒店里一个客人问我可不可以用微信付款来支付房费，我说可以，后来这个客人又问我可不可以微信付款给我，让我给他现金，后来我就同意了。这个客人用微信面对面付款的方式给我转了5000元，我给了他5000元现金，然后他给了我100元。两天以后我要提现发现我的微信不能提现和转账了，我就联系微信客服，说是我的微信被冻结了。我怀疑是这个人给我投诉了，因为这个人套现以后又找过我几次要套现，我没答应他。这个人1.70米左右，微胖，皮肤挺白，寸头，圆脸。（3）证人王某3证言，证实了好莱坞酒店是我开的，酒店门口上的LED广告牌打了可以微信提现的广告，来我这儿提现的人很多，我们收取百分之一或者百分之二的手续费，其中有过几个人提过5000元现金的。有一个福建人是2017年7月份的时候来的，大约24日左右，我妻子的弟弟张某接待的，提了5000元现金，给了100元手续费。这个人二十岁左右，较胖，后来张某的卡被冻结了，我们就怀疑是这个人举报的，因为他又来找了张某几次提现，张某没有给他提。后来我在赌场找到了这个福建人，经过几次争论，这个人给了我4200元或者4300元钱。我就没再见过他了。每次给这个福建人提现，他都是说他在赌场赌钱输了，没有现金，要提现，每次用的都是面对面付款。我还给过一个福建人提过2000元，我从中获利50元，是8月23日晚上21点左右提的。3、同案苏某供述，证实了2017年7月21日到8月23日期间我参与电信诈骗来的。我们诈骗团伙的成员有我、苏振宇、何钟仙、吴永棋、英姐、海哥，还有几个人我不知道名字，一共九个人，五个男的四个女的。2017年7月份的时候，有人通过微信附近的人加我，问我是否需要工作，一个月5000元，很轻松，坐在电脑前面回复就行，地点在云南。苏振宇是我的朋友，他当时也在场，我问他要不要去，他一听也要去，然后我和苏振宇偷渡到缅甸，一个司机把我俩拉到缅甸佤邦润泽宾馆旁边一个出租屋，海哥出来接的我俩，2017年7月21日晚上我跟苏振宇住下来的。开始两天海哥没让我和苏振宇干活，第三天海哥让我和苏振宇看英姐在电脑上通过QQ是如何操作的，第四天海哥给了我一台笔记本电脑，电脑上QQ都是准备好的，我按照英姐教我的操作流程就开始操作，干了两天我就觉得应该是在骗人，只是联系也不给放钱，我当时手里没钱，就想干一个月开工资就回家了。8月23日早上因为诈骗被缅甸的警察抓了。我们是每台电脑上登陆二三个冒充贷款客服的QQ号，冒充贷款公司的客服，有人加我，我就以客服的身份跟对方聊，问这些人姓名、住址、身份证号、银行卡号等信息，问完之后我通过QQ告诉对方审核已经通过，并把冒充陈某2经理的电话给他们发过去，我这一单工作就完成了。陈经理的电话是海哥或者英姐的。我们用于诈骗的QQ名称都是“客服91”，冒充的贷款公司的名称是上海松江永信贷款公司。每个人用的电脑都有固定编号，我用的是2号电脑，苏振宇用的是1号电脑，我没有参与其他的诈骗环节，因为我刚来年龄也小，海哥说等我跟他再干一段时间再教我其他的诈骗环节。我和苏振宇是2017年7月21日到的缅甸，7月25日开始诈骗的，除出了英姐其他三个女的是比我晚两三天到的缅甸，比我晚一天（2017年7月26日）开始诈骗的。何钟仙也是在我到缅甸两三天之后到的缅甸，但是他去了以后十分熟悉，应该是以前就在这里干过。上述证据经过庭审举证、质证，被告人郭玉英的辩护人对（七）陈某1被诈骗案的QQ聊天记录提出对金额有意见，从QQ聊天记录中仅显示陈某1通过微信支付活动账单2000元，其余通过微信红包支付的金额无法显示，故现有证据仅能确定陈某1被诈骗的金额为2000元。对被害人陈某1陈述提出陈某1被骗的金额应以书证确定的数额认定。对（十）郭某1被诈骗案中的接受证据材料清单及证据复印件提出对诈骗金额有异议，现有证据亦不能确定郭某1被诈骗的金额。同时，被告人郭玉英辩护人还提出黄某2、蒋某1QQ聊天记录中，均只有发送红包记录的截图，且均未显示红包金额，故现有证据并不能确定黄某2、蒋某1被诈骗的金额为1000元。被告人郭玉英的辩护人除了对上述公诉机关指控证据提出异议外，对其他证据均无异议。因辩护人未能提供其他证据证实其所提异议成立，而公诉机关提供的证据客观、真实，来源合法，且与本案具有关联性，故对被告人郭玉英辩护人所提的异议，均不予采纳。关于被告人何钟仙庭审中提出不知道自己骗石某1多少钱，应以记录为准。经查：被害人石某1有二次陈述，第一次陈述说一共被骗了28000元；第二次笔录中说上一次来报案时说被诈骗的金额是28000元，她怕她丈夫知道了生气，谈到其实她被诈骗了是181000元，但转账的单据找不到了。结合聊天记录与被害人石某1二次陈述被骗的金额也不吻合，故客观、真实应是第一次陈述，该起宜认定诈骗的金额为28000元。其他被告人及辩护人对公诉机关提供的证据经过庭审举证、质证，均无异议，且查证属实，应当作为本案的定案依据。本院认为，被告人何钟仙、吴永棋、郭玉英、苏振宇、胡培育、姚天娇以非法占有为目的，在何木海、钟俊英（在逃）雇佣下，在网络上虚构为他人贷款的事实，骗取被害人钱财，其中被告人吴永棋、郭玉英、姚天娇数额巨大，被告人何钟仙、苏振宇、胡培育数额较大，上述被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，定罪及适用法律正确，应予支持。何钟仙、吴永棋、郭玉英、苏振宇、胡培育、姚天娇虽然当庭自愿认罪，但其在境外实施电信网络诈骗，且被害人李某1自杀身亡与被告人吴永棋实施诈骗行为有一定的因果关系，故对上述被告人酌情从重处罚。何钟仙、吴永棋、郭玉英、苏振宇、胡培育、姚天娇是在何木海、钟俊英（在逃）雇佣下，实施诈骗的，起辅助、次要作用，系从犯，应当从轻处罚。关于被告人吴永棋的辩护人辩解被害人李某1自杀身亡是多种因素所导致的辩护意见，予以采纳。同时对吴永棋、郭玉英的辩护人提出吴永棋、郭玉英在本案中仅起辅助、次要作用，系从犯、初犯，偶犯，且认罪态度好，应当从轻处罚意见，也予以采纳。对被告人郭玉英的辩护人提出被害人陈某1被骗的金额应以书证认定；对被害人郭某1、黄某2、蒋某1被骗的金额提出公诉机关提供书证及被害人陈述，不能确定三被害人被诈骗的金额。因被告人郭玉英的辩护人未能提供相关证据证实其所提异议成立，而公诉机关提供了相关书证及被害人陈述在卷为凭，足以认定，故对被告人郭玉英的辩护人辩解意见，不予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】、第二十五条一款【共同犯罪】、第六十七条第三款【如实供述】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算】、第五十二条【罚金的数额】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十四条【追缴违法所得和没收财物】之规定，判决如下：一、被告人吴永棋犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月25日起至2021年8月24日止。罚金于本判决生效后缴纳。）二、被告人郭玉英犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币25000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月25日起至2020年8月24日止。罚金于本判决生效后缴纳。）三、被告人姚天娇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币25000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月25日起至2020年8月24日止。罚金于本判决生效后缴纳。）四、被告人何钟仙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币20000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月25日起至2020年6月24日止。罚金于本判决生效后缴纳。）五、被告人苏振宇犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月25日起至2020年2月24日止。罚金于本判决生效后缴纳。）六、被告人胡培育犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币2000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月25日起至2018年10月24日止。罚金于本判决生效后缴纳。）七、责令被告人吴永棋退还诈骗被害人李某1（死亡）的父母李某3、孙某人民币6000元、退还诈骗被害人王某1人民币2000元、谭某人民币2000元、高某人民币5000元、普某人民币3000元、郭某2人民币2000元、黄某3人民币20000元、蒋某2人民币3000元；责令被告人郭玉英退还诈骗被害人马某人民币3500元、陈某1人民币6000元、黄某2人民币1000元、郭某1人民币21000元、蒋某1人民币1000元；责令被告人姚天娇退还诈骗被害人朱某人民币33000元、黄某1人民币1000元；责令被告人何钟仙退还诈骗被害人石某1人民币28000元、文某人民币1000元；责令被告人苏振宇退还诈骗被害人杨某人民币11000元、包某人民币6000元、冯某人民币3000元、罗某人民币5000元；责令被告人胡培育退还诈骗被害人刘某1人民币3000元，上述责令退还钱款，于本判决生效后给付。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审判长 马向民审判员王崇人民陪审员张志斌二〇一八年九月六日书记员 全        音        美