江苏省盐城市亭湖区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0902刑初376号公诉机关江苏省盐城市亭湖区人民检察院。被告人叶光明，男，住江西省乐平市。被告人叶光明因涉嫌诈骗罪，2017年12月21日被江苏省盐城市公安局亭湖分局刑事拘留，2018年1月26日被江苏省盐城市亭湖区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于江苏省盐城市看守所。辩护人朱飞，江苏丰元律师事务所律师。被告人叶和金，男，住江西省乐平市。被告人叶和金曾因诈骗罪，于2017年9月4日被浙江省宁波市鄞州区人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。被告人叶和金因涉嫌诈骗罪，于2017年11月20日被江苏省盐城市公安局亭湖分局刑事拘留，2017年12月22日被江苏省盐城市亭湖区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于江苏省盐城市看守所。盐城市亭湖区法律援助中心指派辩护人凌冲，江苏力海律师事务所律师。被告人徐金华，男，住江西省乐平市。被告人徐金华因涉嫌诈骗罪，于2017年12月22日被江苏省盐城市公安局亭湖分局刑事拘留，2018年1月26日被江苏省盐城市亭湖区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于江苏省盐城市看守所。江苏省盐城市亭湖区人民检察院以亭检诉刑诉﹝2018﹞303号起诉书指控被告人叶光明、叶和金、徐金华犯诈骗罪，于2018年7月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指派检察员何明胜出庭支持公诉，被告人叶光明及其辩护人朱飞，被告人叶和金及其法律援助机构指派辩护人凌冲，被告人徐金华到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指控，2016年至2017年期间，被告人叶光明单独或分别与被告人叶和金、徐金华，先后至浙江省温岭市、山西省阳泉市、江苏省盐城市亭湖区等地，采取哄骗被害人有偿代还信用卡欠款，待被害人还款后，即修改信用卡密码或挂失信用卡，然后将被害人代还的钱款占有等手段实施诈骗作案24起，合计骗得人民币285330元。其中，被告人叶光明参与作案24起，骗得人民币285330元；被告人叶和金参与作案21起（另有1起已判决），骗得人民币204550元；被告人徐金华参与作案1起，骗得人民币14730元。具体事实如下：1、2016年3月24日，被告人叶光明持其本人交通银行信用卡至浙江省温岭市横峰皮草市场，采取承诺支付手续费的方式，哄骗被害人杨某代还信用卡欠款，在被害人杨某还款人民币51500元后，被告人叶光明修改该信用卡密码，后将该钱款取出占有。2、2016年7月6日，被告人叶和金（该节事实已判决）持董某兴业银行信用卡至浙江省宁波市鄞州区，通过支付人民币450元手续费的方式，哄骗被害人陈某代还信用卡欠款，在被害人陈某还款人民币15000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。3、2016年11月6日，被告人叶和金持叶光明交通银行信用卡至浙江省金华市万达广场，通过支付人民币570元手续费的方式，哄骗被害人蒋某代还信用卡欠款，次日在被害人蒋某还款人民币7000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。4、2017年2月26日，被告人叶和金持徐忠招商银行信用卡至浙江省绍兴市国际大酒店附近，通过支付人民币500元手续费的方式，哄骗被害人潘某代还信用卡欠款，同月28日在被害人潘某还款人民币4750元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。5、2017年3月20日，被告人叶和金持董某兴业银行信用卡至浙江省椒江区绿云网咖，通过支付人民币510元手续费的方式，哄骗被害人周某代还信用卡欠款，在被害人周某还款人民币8300元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。6、2017年7月16日，被告人叶和金持徐俊光大银行信用卡至江苏省昆山市登豪酒店，通过支付人民币850元手续费的方式，哄骗被害人夏某代还信用卡欠款，在被害人夏某还款人民币10000元后，被告人叶光明修改信用卡密码，后将该钱款取出占有。7、2017年7月18日，被告人叶和金持徐某光大银行信用卡至江苏省昆山市登豪写字楼门口，通过支付人民币680元手续费的方式，哄骗被害人王某代还信用卡欠款，在被害人王某还款人民币5000元后，被告人叶光明修改信用卡密码，后将该钱款取出占有。8、2017年7月28日，被告人叶和金持徐俊中国农业银行信用卡至江苏省南通市通州区南山湖大酒店，通过支付人民币680元手续费的方式，哄骗被害人陶某代还信用卡欠款，在被害人陶某还款人民币33400元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。9、2017年8月9日，被告人叶和金持徐忠中国建设银行信用卡至江苏省常州市天宁区，通过支付人民币510元手续费的方式，哄骗被害人朱某代还信用卡欠款，在被害人朱某还款人民币9794元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。10、2017年8月10日，被告人叶和金持叶光明交通银行信用卡至江苏省常州市武进区，通过支付人民币680元手续费的方式，哄骗被害人王某2代还信用卡欠款，在被害人王某2还款人民币12250元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。11、2017年8月10日，被告人叶和金持徐忠中国招商银行信用卡至江苏省常州市天宁区，通过支付人民币520元手续费的方式，哄骗被害人王某3代还信用卡欠款，在被害人王某3还款人民币17000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。12、2017年8月10日，被告人徐金华持李海涛中国农业银行信用卡至山西省阳泉市后底沟小区，通过支付人民币270元手续费的方式，哄骗被害人石某代还信用卡欠款，在被害人石某还款人民币15000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。13、2017年10月19日，被告人叶和金持董某花旗银行信用卡至江苏省徐州市御茂商业公司1903室，通过支付人民币480元手续费的方式，哄骗被害人郑某代还信用卡欠款，在被害人郑某还款人民币4990元后，被告人叶光明修改该信用卡密码，后将该钱款取出占有。14、2017年10月20日，被告人叶和金持徐俊中国农业银行信用卡至江苏省徐州市百货大楼附近，通过支付人民币850元手续费的方式，哄骗被害人何某代还信用卡欠款，在被害人何某还款人民币9820元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。15、2017年10月20日，被告人叶和金持徐俊中国光大银行信至江苏省徐州市青岛啤酒厂门口，通过支付人民币515元手续费的方式，哄骗被害人徐某2代还信用卡欠款，在被害人徐某2还款人民币10200元后，被告人叶光明修改该信用卡密码，后将该钱款取出占有。16、2017年11月5日，被告人叶和金持马某中国建设银行信用卡至盐城市亭湖区，通过支付人民币400元手续费的方式，哄骗潘某代还信用卡欠款，后潘某将此信用卡交给被害人林某，在被害人林某还款人民币10000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。17、2017年11月5日，被告人叶和金持徐忠中国建设银行信用卡至盐城市城南新区，通过支付人民币600元手续费的方式，哄骗被害人王某3代还信用卡欠款，在被害人王某3还款人民币20000元后，被告人叶光明修改该信用卡密码，后将该钱款取出占有。18、2017年11月6日，被告人叶和金持徐俊中国农业银行信用卡至盐城市建军中路，采取承诺支付好处费的方式，哄骗被害人江某代还信用卡欠款，在被害人江某还款人民币5025元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。19、2017年11月6日，被告人叶和金持徐俊中国光大银行信用卡至盐城市城南新区迎宾南路宝龙城市广场肯德基门口，通过支付人民币510元手续费的方式，哄骗王某4代还信用卡欠款，后王某4将此信用卡交给被害人金某，同月8日在被害人金某还款人民币6000元后，被告人叶光明修改该信用卡密码，后将该钱款取出占有。20、2017年11月17日，被告人叶和金持徐俊中国农业银行信用卡至安徽省合肥市包河区屯溪路33号恒兴广场，采取承诺支付好处费的方式，哄骗被害人吴某代还信用卡欠款，在被害人吴某还款人民币1592元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。21、2017年11月17日，被告人叶和金持徐忠浦发银行信用卡至安徽省合肥市蜀山区合作化南路，通过支付人民币476元手续费的方式，哄骗被害人郝某代还信用卡欠款，在被害人郝某还款人民币9000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。22、2017年11月17日，被告人叶和金持徐俊中国光大银行信用卡至安徽省合肥市蜀山区南艳食府，通过支付人民币680元手续费的方式，哄骗被害人姜某代还信用卡欠款，在被害人姜某还款人民币26000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。23、2017年11月19日，被告人叶和金持徐忠中国建设银行信用卡至安徽省合肥市恒丰大厦1403室，通过支付人民币510元手续费的方式，哄骗被害人陈某代还信用卡欠款，在被害人陈某还款人民币3358元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。24、2017年11月19日，被告人叶和金持徐俊中国光大银行信用卡至安徽省瑶海区，通过支付人民币408元手续费的方式，哄骗被害人於某代还信用卡欠款，在被害人於某还款人民币8000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，并将该钱款取出占有。后因为於某发现叶和金的姓名，叶光明遂退还被害人於某人民币6000元。案发后，被告人叶光明、叶和金、徐金华被抓获归案，被告人叶光明、叶和金如实供述了上述事实。为证明指控的事实，公诉人当庭分别讯问了三名被告人，宣读并出示了发破案经过、银行流水、刑事判决书、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人叶光明、叶和金、徐金华以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取公民财物，其中被告人叶光明、叶和金诈骗数额巨大，被告人徐金华诈骗数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人叶光明分别与被告人叶和金、徐金华共同实施诈骗犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人叶和金因犯罪被宣告缓刑，在缓刑考验期内犯新罪及发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款的规定，应当撤销缓刑，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被告人叶光明、叶和金虽不具有自首情节，但如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人叶光明在庭审中对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，提出其已向被害人杨某退赃人民币30000元，向被害人於某退赃人民币6000元。其辩护人对起诉书指控被告人叶光明犯诈骗罪无异议，认为被告人叶光明具有以下从轻处罚情节：被告人叶光明无前科劣迹，归案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好,且本案被害人存在一定过错。建议法庭酌情处罚。被告人叶和金在庭审中对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人对起诉指控被告人叶和金犯诈骗罪无异议，认为被告人叶和金具有以下从轻处罚情节：被告人叶和金具有坦白情节，认罪悔罪态度较好。建议法庭从轻处罚。被告人徐金华在庭审中提出其作案时并不知道是诈骗，分得赃款后才知道是诈骗。经审理查明，2016年至2017年期间，被告人叶光明单独或分别与被告人叶和金、徐金华，先后至浙江省温岭市、山西省阳泉市、江苏省盐城市亭湖区等地，采取哄骗被害人有偿代还信用卡欠款，待被害人还款后，即修改信用卡密码或挂失信用卡，然后将被害人代还的钱款占有等手段实施诈骗作案24起，合计骗得人民币284650元。其中，被告人叶光明参与作案24起，骗得人民币284650元；被告人叶和金参与作案21起（另有1起已判决），骗得人民币203870元；被告人徐金华参与作案1起，骗得人民币14730元。具体事实如下：1、2016年3月24日，被告人叶光明持其本人交通银行信用卡至浙江省温岭市横峰皮草市场，采取承诺支付手续费的方式，哄骗被害人杨某代还信用卡欠款，在被害人杨某还款人民币51500元后，被告人叶光明修改该信用卡密码，后将该钱款取出占有。2、2016年7月6日，被告人叶和金（该节事实已判决）持董某兴业银行信用卡至浙江省宁波市鄞州区金庭名苑15幢38号402室，通过支付人民币450元手续费的方式，哄骗被害人陈某代还信用卡欠款，在被害人陈某还款人民币15000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。3、2016年11月6日，被告人叶和金持叶光明交通银行信用卡至浙江省金华市万达广场，通过支付人民币570元手续费的方式，哄骗被害人蒋某代还信用卡欠款，次日在被害人蒋某还款人民币7000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。4、2017年2月26日，被告人叶和金持徐忠招商银行信用卡至浙江省绍兴市国际大酒店附近，通过支付人民币500元手续费的方式，哄骗被害人潘某代还信用卡欠款，同月28日在被害人潘某还款人民币4750元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。5、2017年3月20日，被告人叶和金持董某兴业银行信用卡至浙江省椒江区绿云网咖，通过支付人民币510元手续费的方式，哄骗被害人周某代还信用卡欠款，在被害人周某还款人民币8300元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。6、2017年7月16日，被告人叶和金持徐俊光大银行信用卡至江苏省昆山市登豪酒店，通过支付人民币850元手续费的方式，哄骗被害人夏某代还信用卡欠款，在被害人夏某还款人民币10000元后，被告人叶光明修改信用卡密码，后将该钱款取出占有。7、2017年7月18日，被告人叶和金持徐某光大银行信用卡至江苏省昆山市登豪写字楼门口，通过支付人民币680元手续费的方式，哄骗被害人王某代还信用卡欠款，在被害人王某还款人民币5000元后，被告人叶光明修改信用卡密码，后将该钱款取出占有。8、2017年7月28日，被告人叶和金持徐俊中国农业银行信用卡至江苏省南通市通州区南山湖大酒店，通过支付人民币680元手续费的方式，哄骗被害人陶某代还信用卡欠款，在被害人陶某还款人民币33400元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。9、2017年8月9日，被告人叶和金持徐忠中国建设银行信用卡至江苏省常州市天宁区，通过支付人民币510元手续费的方式，哄骗被害人朱某代还信用卡欠款，在被害人朱某还款人民币9794元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。10、2017年8月10日，被告人叶和金持叶光明交通银行信用卡至江苏省常州市武进区，通过支付人民币680元手续费的方式，哄骗被害人王某2代还信用卡欠款，在被害人王某2还款人民币12250元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。11、2017年8月10日，被告人叶和金持徐忠中国招商银行信用卡至江苏省常州市天宁区，通过支付人民币520元手续费的方式，哄骗被害人王某3代还信用卡欠款，在被害人王某3还款人民币17000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。12、2017年8月10日，被告人徐金华持李海涛中国农业银行信用卡至山西省阳泉市后底沟小区，通过支付人民币270元手续费的方式，哄骗被害人石某代还信用卡欠款，在被害人石某还款人民币15000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。13、2017年10月19日，被告人叶和金持董某花旗银行信用卡至江苏省徐州市御茂商业公司1903室，通过支付人民币480元手续费的方式，哄骗被害人郑某代还信用卡欠款，在被害人郑某还款人民币4990元后，被告人叶光明修改该信用卡密码，后将该钱款取出占有。14、2017年10月20日，被告人叶和金持徐俊中国农业银行信用卡至江苏省徐州市百货大楼附近，通过支付人民币850元手续费的方式，哄骗被害人何某代还信用卡欠款，在被害人何某还款人民币9820元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。15、2017年10月20日，被告人叶和金持徐俊中国光大银行信至江苏省徐州市青岛啤酒厂门口，通过支付人民币515元手续费的方式，哄骗被害人徐某2代还信用卡欠款，在被害人徐某2还款人民币10200元后，被告人叶光明修改该信用卡密码，后将该钱款取出占有。16、2017年11月5日，被告人叶和金持马某中国建设银行信用卡至盐城市亭湖区，通过支付人民币400元手续费的方式，哄骗潘某代还信用卡欠款，后潘某将此信用卡交给被害人林某，在被害人林某还款人民币10000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。17、2017年11月5日，被告人叶和金持徐忠中国建设银行信用卡至盐城市城南新区，通过支付人民币600元手续费的方式，哄骗被害人王某3代还信用卡欠款，在被害人王某3还款人民币20000元后，被告人叶光明修改该信用卡密码，后将该钱款取出占有。18、2017年11月6日，被告人叶和金持徐俊中国农业银行信用卡至盐城市建军中路，采取承诺支付好处费的方式，哄骗被害人江某代还信用卡欠款，在被害人江某还款人民币5025元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。19、2017年11月6日，被告人叶和金持徐俊中国光大银行信用卡至盐城市城南新区迎宾南路宝龙城市广场肯德基门口，通过支付人民币510元手续费的方式，哄骗王某4代还信用卡欠款，后王某4将此信用卡交给被害人金某，同月8日在被害人金某还款人民币6000元后，被告人叶光明修改该信用卡密码，后将该钱款取出占有。20、2017年11月17日，被告人叶和金持徐俊中国农业银行信用卡至安徽省合肥市包河区屯溪路33号恒兴广场，通过支付人民币680元手续费的方式，哄骗被害人吴某代还信用卡欠款，在被害人吴某还款人民币1592元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。21、2017年11月17日，被告人叶和金持徐忠浦发银行信用卡至安徽省合肥市蜀山区合作化南路，通过支付人民币476元手续费的方式，哄骗被害人郝某代还信用卡欠款，在被害人郝某还款人民币9000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。22、2017年11月17日，被告人叶和金持徐俊中国光大银行信用卡至安徽省合肥市蜀山区南艳食府，通过支付人民币680元手续费的方式，哄骗被害人姜某代还信用卡欠款，在被害人姜某还款人民币26000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。23、2017年11月19日，被告人叶和金持徐忠中国建设银行信用卡至安徽省合肥市恒丰大厦1403室，通过支付人民币510元手续费的方式，哄骗被害人陈某代还信用卡欠款，在被害人陈某还款人民币3358元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，后将该钱款取出占有。24、2017年11月19日，被告人叶和金持徐俊中国光大银行信用卡至安徽省瑶海区双景佳苑小区，通过支付人民币408元手续费的方式，哄骗被害人於某代还信用卡欠款，在被害人於某还款人民币8000元后，被告人叶光明将该信用卡挂失，并将该钱款取出占有。后因为於某发现叶和金的姓名，叶光明遂退还被害人於某人民币6000元。案发后，被告人叶光明、叶和金、徐金华被抓获归案，被告人叶光明、叶和金如实供述了上述事实。另查明，案发后被告人徐金华亲属已代为向被害人石某退出赃款人民币15000元。被告人叶和金因起诉指控的第二起诈骗事实于2017年6月8日被刑事拘留，同月21日被取保候审，后于2017年9月4日被判处缓刑，期间已赔偿被害人的经济损失。认定上述事实的证据如下：（一）被告人的供述与辩解1、被告人叶光明的供述与辩解：主要供述了我与叶和金、徐金华预谋采取哄骗他人有偿代还信用卡欠款、待他人打钱到账即修改密码或挂失的方式锁定款项，后转出等手段实施诈骗。我单独或分别与伙同叶和金、徐金华实施过诈骗。他们出去寻找作案目标，我帮他们刷卡挂失，每次得钱他们得三分之二，我得三分之一。具体事实如下：（1）2016年3月下旬的一天，我在浙江省温岭市请一个卖面料的门市老板向我的交行信用卡代还51500元，我收到收款短信后更改密码。（2）2016年7月上旬的一天，叶和金在浙江省宁波市将户名为董某的兴业银行卡交给被害人，并让我留意短信。我收到还款15000元的短信后将卡挂失。叶和金因为这件事情被法院判刑。（3）2016年11月初，叶和金在浙江省金华市将我的交行信用卡交给被害人，还让我打570元的手续费。次日我把手续费打过去后，收到了还款至少7000元的短信，并将卡挂失。（4）2017年2月份，叶和金在浙江省绍兴市将户名为徐忠的招行信用卡交给被害人，还让我打手续费。我把手续费打过去后，收到了还款至少4700元的短信，并将卡挂失。（5）2017年3月份，叶和金在浙江省椒江市将信用卡交给被害人，还让我打500元的手续费。我把手续费打过去后，收到了还款8000余元的短信，我就立马将钱转了出去。（6）2017年7月中旬，我和叶和金在江苏省昆山市作案二起。第一起是叶和金让我打800元左右的手续费，我把手续费打过去后，收到了还款10000元的短信，并更改了密码。第二起是叶和金让我打600余元的手续费，我把手续费打过去后，收到了还款5000元的短信，并更改了密码。（7）2017年7月底，叶和金在江苏省南通市将信用卡交给被害人，还让我打600余元的手续费。我把手续费打过去后，收到了还款30000余元的短信，并将卡挂失。（8）2017年8月份，我和叶和金在江苏省常州市作案三起。第一起是叶和金让我打500余元的手续费，我把手续费打过去后，收到了还款近10000元的短信，并将卡挂失。第二起我不记得是否支付了手续费，但是我收到还款12000余元的短信后，将卡挂失。第三起是叶和金让我打500余元的手续费，我把手续费打过去后，收到了还款17000元的短信，并将卡挂失。（9）2017年10月份，我和叶和金在江苏省徐州市作案三起。第一起是叶和金让我打500元左右的手续费，我把手续费打过去后，收到了还款近5000元的短信，并更改了密码。第二起是叶和金让我打800余元的手续费，我把手续费打过去后，收到了还款近10000元的短信，并将卡挂失。第三起是叶和金让我打500元左右的手续费，我把手续费打过去后，收到了还款10000元的短信，并更改了密码。（10）2017年11月上旬，我和叶和金在江苏省盐城市作案四起。第一起是叶和金让我打400元的手续费，我把手续费打过去后，收到了还款10000元的短信，并将卡挂失。第二起是叶和金让我打600元的手续费，我把手续费打过去后，收到了还款20000元的短信，并更改密码。第三起叶和金没有让我打手续费，只是让我留意短信，我收到了还款5000元左右的短信后，将卡挂失。第四起是叶和金让我打510元的手续费，我把手续费打过去后，收到了还款6000元的短信，并更改密码。（11）2017年11月中旬，我和叶和金在安徽省合肥市作案五起。第一起是叶和金让我打510元的手续费，我把手续费打过去后，收到了还款3000元的短信，并将卡挂失。第二起是叶和金让我打680元的手续费，我把手续费打过去后，收到了还款1500元的短信，不记得是更改密码还是将卡挂失。第三起是叶和金让我打400余元的手续费，我把手续费打过去后，收到了还款9000元的短信，并将卡挂失。第四起是叶和金让我打680元的手续费，我把手续费打过去后，收到了还款26000元的短信，我就更改了密码。第五起是叶和金让我打400元的手续费，我把手续费打过去后，收到了还款8000元的短信，不记得是更改了密码还是挂失了卡。后来因为对方知道了叶和金的身份，我用徐进炎的支付宝还款6000元给对方。（12）2017年7月徐金华在安徽诈骗成功过一次，我打了几百元的手续费，骗到了7000元，钱款到账后我将卡挂失。8月10日左右徐金华在山西省阳泉市将户名为李海涛的农行信用卡交给对方还款，徐金华自己付了手续费，并让我留意短信。我收到还款5000元的短信后，将卡挂失，后来看到账单上诈骗金额有10000余元。2、被告人叶和金的供述与辩解：主要供述了我与叶光明预谋由叶光明提供信用卡，我出面寻找作案目标哄骗他人有偿代还信用卡欠款、待他人打钱到账后，叶光明随即修改密码或挂失锁定款项并转出等手段实施诈骗。2017年9月份，我因为在2016年7月上旬实施了同样的诈骗被法院判刑。我又先后到江苏省盐城市亭湖区、城南新区、安徽省、浙江省等地，通过陌陌聊天等途径搭识被害人林某、王某3、江某、金某等人后，先后诈骗作案20起。具体事实如下：（1）2016年11月初，我在浙江省金华市万达广场将信用卡交给被害人代为还款。我还让叶光明打570元的手续费，次日叶光明打款后，我们骗到了至少7000元。（2）2017年2月份，我在浙江省绍兴市一个酒店附近将信用卡交给被害人代为还款。我还让叶光明打500元的手续费，叶光明打款后，我们骗到了至少4700元。（3）2017年3月中旬左右的一天，我在浙江省椒江市绿云网咖将户名为董某的兴业银行信用卡交给被害人代为还款。我还让叶光明打500元左右的手续费，叶光明打款后，我们骗到了8300元。（4）2017年7月中旬，我和叶光明在江苏省昆山市作案二起。第一起是我在昆山一个酒店房间将户名为徐俊的信用卡交给被害人代为还款。次日我让叶光明打800余元的手续费，叶光明打款后，我们骗到了10000元左右。第二起是我在昆山一个写字楼门口将户名为徐某的信用卡交给被害人代为还款。我让叶光明打700元左右的手续费，叶光明打款后，我们骗到了5000元左右。（5）2017年7月下旬，我在江苏省南通市一个酒店房间将户名为徐俊的农行信用卡交给被害人代为还款。我还让叶光明次日打700元左右的手续费，叶光明打款后，我们骗到了30000余元。（6）2017年8月上旬，我和叶光明在江苏省常州市作案三起。第一起是我在常州一个小区门口将户名为徐忠的信用卡交给被害人代为还款。我让叶光明打500元左右的手续费，次日叶光明打款后，我们骗到了10000元左右。第二起是我在常州一个商场将叶光明的交行信用卡交给被害人代为还款。对方要700元左右的手续费，次日我们骗到了10000余元。第三起是我在常州的一个小区门口将户名为徐忠的招行信用卡交给被害人代为还款。我让叶光明打520元的手续费，次日叶光明打款后，我们骗到了17000元。（7）2017年10月份，我和叶光明在江苏省徐州市作案三起。第一起是我在徐州一个写字楼里将户名为董某的花旗银行信用卡交给被害人代为还款。我让叶光明打480元的手续费，第二天叶光明打款后，我们骗到了5000元左右。第二起是我在徐州市百货大楼附近将户名为徐俊的农行信用卡交给被害人代为还款，谈好手续费几百元，我们骗到了10000元左右。第三起是我在徐州市青岛啤酒厂将户名为徐俊的光大银行信用卡交给被害人代为还款，谈好手续费几百元，我们骗到了10000元左右。（8）2017年11月上旬，我和叶光明在江苏省盐城市作案四起。第一起是在盐城体西路和大庆路交界处附近的原点广告门市将户名为马某的建行信用卡交给被害人代为还款。次日我让叶光明打400元的手续费，叶光明打款后，我们骗到了不是9000元就是10000元。第二起是我在盐城解放南路康乐苑小区附近将户名为徐忠的建行信用卡交给被害人代为还款。我让叶光明打610元的手续费，次日叶光明打款后，我们骗到了20000元。第三起是我在盐城汇金大厦将户名为徐俊的农行信用卡交给被害人代为还款。我没有打手续费，这次我们骗到了5000多元。第四起是我在盐城宝龙广场附近将户名为徐俊的光大银行信用卡交给被害人代为还款。我让叶光明打510元的手续费，次日叶光明打款后，我们骗到了6000元。（9）2017年11月中旬，我和叶光明在安徽省合肥市作案五起。第一起是我在合肥市瑶海区恒丰大厦将户名为徐忠的建行信用卡交给被害人代为还款。我还让叶光明打510元的手续费，叶光明打款后，我们骗到了3000元。第二起是在合肥市包河区屯溪路33号恒兴广场B座将户名为徐俊的农行信用卡交给被害人代为还款，我还让叶光明打680元的手续费，叶光明打款后，我们骗到了1500元。第三起是我在合肥市蜀山区合作化南路将户名为徐忠的浦发银行信用卡被害人代为还款。我还让叶光明打476元的手续费，次日叶光明打款后，我们骗到9000元。第四起是我在合肥市蜀山区南艳食府将户名为徐俊的光大银行信用卡交给被害人代为还款，我还让叶光明打680元的手续费，次日叶光明打款后，我们骗到26000元。第五起是我在瑶海区双景佳苑小区将户名为徐俊的光大银行信用卡交给被害人代为还款。我让叶光明打408元的手续费，次日叶光明打款后，我们骗到8000元。后来因为对方知道了我的身份，我让叶光明还款给对方。3、被告人徐金华的供述与辩解：主要供述了2017年7月初，我与叶光明预谋采取哄骗他人有偿代还信用卡欠款，待他人打钱到账后即修改密码或挂失锁定款项并转出等手段实施诈骗。诈骗的钱我得三分之二，叶光明得三分之一。2017年7月份，我在安徽省合肥市通过街上的小广告找到被害人，并将刘清飞的信用卡交给被害人代还。我让叶光明留意短信，后来叶光明告诉我骗到7000元。8月初我在山西省阳泉市通过街上的小广告找到被害人，并让被害人帮我向户名为李海涛的农行信用卡还款，次日我支付手续费270元后，骗到10000余元。（二）被害人陈述1、被害人杨某的陈述：主要陈述我在浙江省温岭市横峰皮草市场开门市，2016年3月份叶光明（已辨认）到我门市上将其本人的交行信用卡交给我代还，并承诺支付手续费，2016年3月24日我代还51500元后发现密码被改，事后叶光明也未归还任何钱款的事实。2、被害人陈某的陈述：主要陈述我在浙江省宁波市长丰金庭名苑15幢38号402室做事。2016年7月6日，我代还户名为董某的兴业银行信用卡，对方支付手续费450元，我代还15000元后钱被刷走的事实。3、被害人蒋某的陈述：主要陈述2016年11月6日，叶和金（已辨认）在浙江省金华市万达广场将户名为叶光明的交行信用卡交给我代还，次日对方支付手续费570元，我代还7000元后发现卡被挂失的事实。4、被害人潘某的陈述：主要陈述2017年2月我发布过还款广告，2月26日，叶和金（已辨认）在浙江省绍兴市国际大酒店附近将户名为徐忠的招行信用卡交给我代还，对方支付手续费500元。2月28日，我代还4750元后发现卡被挂失的事实。5、被害人周某的陈述：主要陈述2017年3月20日，叶和金（已辨认）在浙江省椒江市绿云网咖将户名为董某的兴业银行信用卡交给我代还，对方支付手续费510元，我累计代还8300元后显示付款失败的事实。6、被害人夏某的陈述：主要陈述2017年7月14日左右，叶和金（已辨认）在江苏省昆山市登豪酒店将户名为徐俊的光大银行信用卡交给我代还，7月16日，对方支付手续费850元，我代还10000元后发现密码被改的事实。7、被害人王某的陈述：主要陈述2017年7月15日左右，叶和金（已辨认）在江苏省昆山市登豪写字楼门口将户名为徐某的光大银行信用卡交给我代还，7月18日，对方支付手续费680元，我代还5000元后发现密码被改的事实。8、被害人陶某的陈述：主要陈述2017年7月27日，叶和金（已辨认）在江苏省南通市南山湖大酒店将户名为徐俊的农行信用卡交给我代还，次日对方支付手续费680元，我代还33400元后发现卡被挂失的事实。9、被害人朱某的陈述：主要陈述2017年8月8日，叶和金（已辨认）在江苏省常州市天宁区将户名为徐忠的建行信用卡交给我代还，次日对方支付手续费500元左右，我代还9794元后发现卡被挂失的事实。10、被害人王某2的陈述：主要陈述2017年8月9日，一个男的在江苏省常州市吾悦广场1号楼3201室将户名为叶光明的交行信用卡交给我代还，谈好手续费680元，次日我代还12250元后发现卡被挂失的事实。11、被害人王某3的陈述：主要陈述2017年8月9日，一个男的在江苏省常州市天宁区将户名为徐忠的招行信用卡交给我代还，次日对方支付手续费520元，我代还17000元后发现卡被挂失的事实。12、被害人石某的陈述：主要陈述2017年8月10日，徐金华（已辨认）在陕西省阳泉市后底沟小区门口将户名为李海涛的农行信用卡交给我代还，次日对方支付手续费270元，我代还15000元后发现卡被挂失的事实。13、被害人郑某的陈述：主要陈述2017年10月19日，叶和金（已辨认）在江苏省徐州市云龙区御茂商业公司1903室将户名为董某的花旗银行信用卡交给我代还，对方支付手续费480元，次日我代还4990元后发现密码被改的事实。14、被害人何某的陈述：主要陈述2017年10月20日，叶和金（已辨认）在江苏省徐州市百货大楼附近将户名为徐俊的农行信用卡交给我代还，代还9820元后发现卡被挂失的事实。15、被害人徐某2的陈述：主要陈述2017年10月20日，叶和金（已辨认）在江苏省徐州市青岛啤酒厂将户名为徐俊的光大银行信用卡交给我代还，代还10200元后发现密码被改的事实。16、被害人林某的陈述：主要陈述2017年11月6日，我帮潘某向户名为马某的建行信用卡代还10000元后发现卡被挂失的事实。17、被害人王某3的陈述：主要陈述2017年11月5日，叶和金（已辨认）在江苏省盐城市康乐苑小区门口将户名为徐忠的建行信用卡交给我代还，次日对方支付手续费600元，我代还20000元后发现密码被改的事实。18、被害人江某的陈述：主要陈述2017年11月6日，经耿月峰介绍，叶和金（已辨认）在江苏省盐城市汇金大厦将户名为徐俊的农行信用卡交给我代还，我代还5025元后发现卡被挂失的事实。19、被害人金某的陈述：主要陈述2017年11月8日，我帮王某4向户名为徐俊的光大银行信用卡代还6000元后发现密码被改的事实。20、被害人吴某的陈述：主要陈述2017年11月15日左右，叶和金（已辨认）在安徽省合肥市恒兴广场将户名为徐俊的农行信用卡交给我代还，11月17日对方支付手续费680元，我代还1592元后发现卡被挂失的事实。21、被害人郝某的陈述：主要陈述2017年11月16日，叶和金（已辨认）在安徽省合肥市蜀山区合作化南路将户名为徐忠的浦发银行信用卡交给我代还，次日对方支付手续费476元，我代还9000元后发现卡被挂失的事实。22、被害人姜某的陈述：主要陈述2017年11月16日，叶和金（已辨认）在安徽省合肥市蜀山区南艳食府将户名为徐俊的光大银行信用卡交给我代还，次日对方支付手续费680元，我代还26000元后发现密码被改的事实。23、被害人陈某的陈述：主要陈述2017年11月18日，叶和金（已辨认）在安徽省合肥市恒丰大厦1403室将户名为徐忠的建行信用卡交给我代还，次日对方支付手续费600元，我代还3358元后发现卡被挂失的事实。24、被害人於某的陈述：主要陈述2017年11月17日左右，叶和金（已辨认）在安徽省合肥市双景佳苑小区将户名为徐俊的光大银行信用卡交给我代还，11月19日对方支付手续费408元，我代还8000元后发现密码被改。因为我查到了对方的真名叫叶和金，对方害怕还款6000元的事实。（三）证人证言1、证人潘某的证言：证实2017年11月5日，叶和金（已辨认）在江苏省盐城市体西路原点门市将户名为马某的信用卡交给我一张让我代还，次日对方支付手续费400元，我又找体育馆内的人帮忙代还，后被骗走10000元。2、证人耿月峰的证言：主要证实2017年11月5日，我介绍江某帮叶和金（已辨认）向户名为徐俊的农行信用卡还款，后被骗的事实。3、证人王某4的证言：主要陈述2017年11月6日，叶和金（已辨认）在江苏省盐城市宝龙广场肯德基门口将户名为徐俊的光大银行信用卡交给我代还，次日对方支付手续费510元，我将510元转给金某，11月8日，由金某代还6000元后发现密码被改的事实。4、证人吴超的证言：证实案发后被告人徐金华亲属代为退出赃款人民币15000元。（四）书证1、银行流水：证明被告人、被害人及涉案银行卡的流水情况。2、微信、陌陌聊天记录：证实被告人叶和金等人的作案经过。3、浙江省宁波市鄞州区人民法院刑事判决书：证实被告人叶和金曾因犯诈骗罪被判处缓刑以及羁押情况。4、江苏省盐城市公安局刑警大队出具的发破案经过、抓获经过：证实本案三名被告人均系被抓获归案。5、被害人石某出具的收条：证实案发后被告人徐金华亲属代为退出赃款人民币15000元。（五）辨认笔录江苏省盐城市公安局亭湖分局制作的辨认笔录：证实被告人对作案地点，被害人对被告人照片等进行了辨认。以上证据，经庭审举证、质证，来源合法，互相印证，能够排除合理怀疑，法庭予以采信。针对庭审中被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：1、关于被告人叶光明提出其已向被害人杨某退赃人民币30000元，向被害人於某退赃人民币6000元的辩解。经查，被害人杨某述称被告人叶光明未曾还款；被告人叶光明向被害人於某退赃的6000元未计入犯罪数额，故均不作为量刑情节予以考虑，对该辩解不予采信。2、关于被告人叶光明的辩护人提出本案被害人存在一定过错的辩护意见。本院认为，被告人一伙在确定被害人为诈骗对象之前，已合谋决定通过给予手续费诱使他人代还信用卡款项的手段诈骗他人钱财，故被害人从事信用卡代还款业务的行为并非被告人一伙实施诈骗行为的诱因，亦不存在关联性，故被害人对本案的发生并不存在过错，对该辩护意见不予采信。3、关于被告人徐金华提出其作案时并不知道是诈骗，分得赃款后才知道是诈骗的辩解。经查，被告人徐金华在侦查阶段作过多次稳定一致的有罪供述，包括多次在看守所的供述，供述其知晓叶光明的诈骗方法，并与叶光明预谋诈骗犯罪的事实。该供述与被告人叶光明的庭审供述、被害人陈述以及书证相一致。其辩称有罪供述系公安机关非法取得但无证据证实。侦查机关在讯问时已向被告人告知了犯罪嫌疑人诉讼权利义务，被告人徐金华也在“犯罪嫌疑人诉讼权利义务告知书”上签字确认，笔录完成后均签字确认笔录内容。故被告人徐金华的供述系侦查机关依法取得，可以作为定案依据，对该辩解不予采信。本院认为，被告人叶光明、叶和金、徐金华以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取公民财物。其中，被告人叶光明、叶和金数额巨大；被告人徐金华数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人叶光明分别与被告人叶和金、徐金华实施部分诈骗，系共同犯罪。公诉机关指控被告人叶光明、叶和金、徐金华犯诈骗罪，除第20起诈骗事实未予核减手续费680元外，其余事实清楚，证据确实、充分，定性准确，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人叶和金在缓刑考验期限内犯新罪、在判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法予以撤销缓刑，数罪并罚。被告人叶光明、叶和金虽不具有自首情节，但归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。案发后被告人徐金华亲属代为退出赃款，对被告人徐金华酌情予以从轻处罚。为保护公民的合法财产不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第七十七条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、撤销浙江省宁波市鄞州区人民法院（2017）浙0212刑初933号刑事判决中对被告人叶和金犯诈骗罪判处有期徒刑八个月，缓刑一年的缓刑执行部分。二、被告人叶光明犯诈骗罪，判处有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币十四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月21日起至2024年4月20日止。罚金限在本判决书生效后十日内向本院缴纳。）三、被告人叶和金犯诈骗罪，判处期徒刑五年三个月，并处罚金人民币十万元；与前犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币三千元并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万三千元（已缴纳三千元）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月20日起至2023年5月5日止。剩余罚金限在本判决书生效后十日内向本院缴纳。）四、被告人徐金华犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月十五日，并处罚金人民币七千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月22日起至2018年9月5日止。罚金限在本判决书生效后十日内向本院缴纳。）五、责令被告人叶光明单独退出赃款人民币五万一千五百元；被告人叶光明、叶和金共同退出赃款人民币二十万三千八百七十元，依法发还各被害人。随案移送的21张银行卡、1张身份证、5部手机，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 佳人民陪审员  雷永恒人民陪审员  陆 华二〇一八年九月五日书 记 员  李 荣附录法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。