浙江省宁波市鄞州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0212刑初862号 公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。 被告人周荣，男，1980年12月1日出生于浙江省宁波市，汉族，大学文化，原浙江民泰商业银行宁波分行一部经理，住宁波市鄞州区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年3月16日被宁波市公安局鄞州分局传唤，次日被刑事拘留，同年4月18日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人李棠、郑王林，浙江元甬律师事务所律师。 宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑诉[2018]707号起诉书指控被告人周荣犯诈骗罪，于2018年8月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，于2018年8月28日公开开庭进行审理。庭审中，辩护人对部分事实提出异议，本院决定转为普通程序，于同年9月27日公开开庭重新审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员刘继根、陈聪聪出庭支持公诉，被告人周荣及其辩护人李棠、郑王林到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人周荣因为需要偿还个人巨额债务。2017年12月19日至22日间，被告人周荣打电话联系叶某，在其朋友孙某、陈某、蔡某和其弟弟周某1在浙江民泰商业银行（以下简称民泰银行）没有到期贷款的情况下，谎称他们在民泰银行贷款到期需要资金转贷，随后让孙某等四人出面到叶某所在的宁波市鄞州区嵩江中路某兴大厦宁波众美商务咨询有限公司（以下简称众美公司），以需要资金转贷为由众美公司借得转贷资金435万元，孙某等四人收到众美公司共计435万元后即分别转账给被告人周荣。 为支持指控，公诉机关当庭讯问了被告人，宣读、出示了被害人甄某的陈述，证人孙某、蔡某、陈某、周某1、叶某等人的证词，借款协议、借条和银行转账记录，利息支付凭证，民泰银行贷款相关凭证，抓获经过以及被告人供述等证据，认为被告人周荣以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。被告人周荣有自首情节。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以判处。 被告人周荣对起诉书指控的罪名和事实无异议，并自愿认罪。 其辩护人对起诉书指控的罪名和基本事实无异议，但辩称：1.以孙某等四人名义借款后，周荣出资并通过该四人支付了部分利息，该利息应在诈骗数额中予以扣除；2.被告人周荣有自首情节，可以从轻或减轻处罚；3.被告人周荣犯罪情节较轻，又认罪、悔罪，请求对其从轻或减轻处罚。 经审理查明，被告人周荣为偿还个人巨额债务，于2017年12月19日至22日间，电话联系众美公司的叶某，在其朋友孙某、陈某、蔡某和其弟弟周某1在民泰银行没有贷款或贷款未到期的情况下，谎称该四人在民泰银行贷款到期需要资金转贷，欲向众美公司借款。随后，周荣让孙某、陈某、蔡某、周某1出面到叶某所在的宁波市鄞州区嵩江中路某兴大厦众美公司，以需要资金转贷为由向众美公司负责人甄某分别借款90万元、100万元、160万元、85万元，共计435万元。孙某等四人取得该435万元后即分别转账给周荣，周荣将该款用于偿还个人债务。案发前，周荣通过孙某等四人共支付利息632225元。 2018年3月16日晚，被告人周荣与叶某、甄某等人在宁波市部新城汇银国际七楼商谈还款事宜，后叶某手机报警，周荣明知对方报警而在现场等候，后被警方传唤至公安机关接受调查，周荣到案后如实供述上述犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被害人甄某的陈述，证实其系众美公司负责人。2017年12月中旬，民泰银行担任部门经理的周荣通过朋友介绍找到其同事叶某，称有四个客户要到其公司办理转贷借款业务。同年12月19日至22日间，通过事先电话联系，或在周荣陪同下，孙某、陈某、蔡某、周某1分别至其公司，以民泰银行贷款到期需资金转贷为由，向其公司分别借款90万元、100万元、160万元、85万元，其公司核查了相关资料后，均与该四人签订了借款合同并发放的借款。开始该四人支付利息，借款到期后未还本金也未再支付利息，且联系不上，其怀疑被骗了。同年3月16日，周荣主动联系其说根本没有该四笔转贷业务，于是报警了等经过的事实； 2.证人叶某的证词，证实2017年12月中旬，民泰银行部门经理周荣通过李某找到其，称其有几名客户在民泰银行贷款到期需要资金转贷，其同意做转贷业务。12月19日至22日，通过事先电话联系，或在周荣陪同下，孙某、陈某、蔡某、周某1分别至其众美公司，以转贷需资金为由，向其公司分别借款90万元、100万元、160万元、85万元，其核查了相关资料后，均与该四人签订了借款合同并发放的借款。开始该四人支付利息，借款陆续到期后均未还本金也未再支付利息，周荣和该四人均以各种借口回避，甚至联系不上，其就怀疑被骗了。同年3月16日，周荣主动联系其到宁波市部新城汇银国际七楼商量还款的事情，周荣说根本没有该四笔转贷业务，孙某等四人借款后均将钱打给他了，他已经归还其他债务了，于是其当着周荣的面打110报警，民警将周荣和其等人带到公安机关调查等经过的事实； 3.证人孙某、陈某、蔡某、周某1的证词，分别证实系被告人周荣的朋友和弟弟，在民泰银行没有贷款或贷款尚未到期。2018年12月中旬，周荣要其出面向叫叶某的公司帮他借款，借来的资金给他，并称已经与叶某说好了，均说其在民泰银行有贷款到期需要资金转贷就行。经周荣事先电话联系后或在周荣陪同下，其准备了公司营业执照、房产、车辆等相关证件复印件到叶某所在公司，四人分别借款90万元、100万元、160万元、85万元，均签订了借款合同，资金发放后均转入周荣账户，之后也是周荣主要出资以其名义支付利息等经过的事实； 4.证人李某的证词，证实其与周荣、叶某均系朋友。2017年12月一天，周荣问其是否认识做转贷业务的金融公司，其即将周荣介绍给了叶某。周荣带了几个客户到叶某公司借款用于转贷，其还看了一下，后来又有几个客户做了转贷业务。2018年1月底，叶某说周荣的几个客户没有按期归还借款和支付利息。3月16日晚，叶某等人与周荣谈还款事情，其也在场，周荣承认转贷的435万元已经被他用掉了，现无力归还，叶某等人就报警了等事实； 5.借款协议、借条和银行转账凭证，证实孙某、陈某、蔡某、周某1名义向甄某借款，以及资金已经交付的事实； 6.银行交易清单和凭证，证实孙某、陈某、蔡某、周某1借款的资金均汇入周荣账户的事实； 7.银行交易清单、微信、支付宝支付清单，证实孙某、陈某、蔡某、周某1借款后均支付部分利息的事实； 8.微信聊天记录，证实叶某向孙某、周某1催讨借款的事实； 9.民泰银行借款申请书、借款合同、借款借据等书证，证实孙某、陈某、周某1在民泰银行均有贷款，但在案发时均未到期的事实； 10.证人周某2、屈某、伊某等人的证词和借条等，证实周荣在案发前已经欠下巨额债务的事实； 11.到案经过，证实2018年3月16日晚，警方接到110指挥中心指令至东部新城汇银国际七楼将被告人周荣等人带至公安机关调查的事实。 12.扣押笔录、扣押决定书和清单，证实被告人周荣到案时，警方扣押其手机1部； 13.电子证据检查工作记录和附件，证实警方调取被告人周荣持有的手机相关数据的事实； 14.户籍证明，证实被告人周荣的身份； 15.被告人周荣对上述事实供认不讳。 本院认为，被告人周荣以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。根据相关法律规定，被告人周荣在案发前通过他人支付的借款利息，应在诈骗数额中予以扣除，故其辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。被告人周荣明知他人报警而在现场等候，归案后如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。其辩护人对此提出的辩护意见也予以采纳。根据被告人周荣犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周荣犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月16日起至2028年9月15日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）。 二、责令被告人周荣退赔被害人甄某损失3717775元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  冯旭东 人民陪审员  周雪良 人民陪审员  朱君妩 二〇一八年九月二十七日 代书 记员  阮雪蕾