安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖1302刑初588号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人陈灵兴，曾用名陈林鑫，男，1996年11月19日出生于四川省蓬安县，汉族，初中文化，无业，住蓬安县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2018年3月31日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年5月4日被宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，次日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人周君，安徽安康律师事务所律师。 被告人郑臣，男，1994年11月13日出生于四川省蓬安县，汉族，大专文化，无业，住蓬安县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2018年3月31日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年5月4日被宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，次日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人韩斌，安徽安康律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以埇检刑诉（2018）624号起诉书指控被告人陈灵兴、郑臣犯信用卡诈骗罪，于2018年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员卢某出庭支持公诉，被告人陈灵兴及其辩护人周君，被告人郑臣及其辩护人韩斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：2017年12月，被告人陈灵兴、郑臣加入一信用卡诈骗犯罪团伙，该团伙上家将偷拍记录的客户银行卡信息及密码远程发送给陈灵兴、郑臣，郑臣负责通过软件复制出客户的银行卡，陈灵兴负责到ATM机上取现。2018年3月10日晚，被告人陈灵兴、郑臣复制了宿州市埇桥区汴河中路韩某持有的中国建设银行卡，并在四川省南充市蓬安县的ATM机上取款4万元。 2018年3月29日，被告人陈灵兴、郑臣被成都市公安局郫都区公安分局犀浦派出所民警抓获。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、被害人陈述、中国建设银行银行卡客户交易明细清单、案发与抓获经过及视听资料等证据予以证实，认为被告人陈灵兴、郑臣的行为已构成信用卡诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，对被告人陈灵兴、郑臣在有期徒刑三年六个月至四年幅度内量刑，并处罚金。 被告人陈灵兴、郑臣辩称其均系从犯，且在信用卡诈骗犯罪活动中得款较少，请求对其从轻处罚。 被告人陈灵兴、郑臣辩护人的辩护意见是：二被告人系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；另二被告人归案后，能够如实供述犯罪事实，依法亦可从轻或减轻处罚；故建议对二被告人在有期徒刑一至二年幅度内量刑。 经审理查明：2017年12月左右，被告人陈灵兴、郑臣在网上联系到一些从事信用卡诈骗的人员，以上人员将窃取的客户银行卡信息及密码远程发送给被告人陈灵兴、郑臣，被告人郑臣通过软件伪造银行卡后，由被告人陈灵兴到ATM机上取现。2018年3月10日晚，被告人陈灵兴、郑臣伪造宿州市埇桥区人韩某持有的卡号为62×××54中国建设银行卡后，在中国工商银行西充县安汉支行ATM机上取款人民币4万元。2018年3月22日，被害人韩某向宿州市公安局埇桥分局报案，遂致案发；2018年3月29日，四川省成都市公安局郫都区分局犀浦派出所民警在郫都区犀浦镇金尊三街410号新里派克网吧内将被告人陈灵兴、郑臣抓获。 另查明：2018年3月31日，宿州市公安局埇桥分局经济犯罪侦查大队扣押了被告人陈灵兴GIONEE黑色手机、华为金色手机各一部。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 一、书证 （一）人口信息查询结果单，证明被告人陈灵兴1996年11月19日出生于四川省蓬安县，公民身份号码为；被告人郑臣1994年11月13日出生于四川省蓬安县，公民身份号码为。 （二）抓获经过，证明2018年3月29日12时许，成都市公安局郫都区分局犀浦派出所民警在郫都区犀浦镇金尊三街410号新里派克网吧内将被告人陈灵兴、郑臣抓获。 （三）成都市郫都区看守所羁押证明，证明被告人陈灵兴、郑臣于2018年3月29日被郫都区公安分局犀浦派出所送押至该所，2018年3月31日被宿州市公安局埇桥分局民警带离出所。 （四）中国建设银行银行卡客户交易明细清单，证明被害人韩某持有的62×××54银行卡于2018年3月10日至11日在西充安汉支行（西充县靖城镇安汉大道二段中）被跨行自助取款八次，每笔交易金额均为5000元。 （五）扣押清单，证明2018年3月31日宿州市公安局埇桥分局经济犯罪侦查大队扣押被告人陈灵兴GIONEE黑色手机、华为金色手机各一部。 二、被害人韩某的陈述，称她有一张卡号为62×××54的建设银行卡，2018年3月10日至3月11日，这张银行卡内的钱被盗刷4万元，她发现后联系了银行的工作人员，调出银行流水显示2018年3月10日23时至3月11日0时，这张银行卡在工商银行西充县安汉支行分8笔，每笔5000元，被盗取了4万元现金，但上述时间段内银行卡在她手里，被取款时她在宿州市埇桥区的家里休息。另外，2018年春节的时候，她在宿州市埇桥区现代家园北面的建设银行取款机上取过钱，当时机器正常，旁边也没有什么人。 三、视听资料（光盘一张），载明被告人陈灵兴、郑臣在蓬安县等地相关ATM机取款时的监控图像。 四、被告人供述 （一）被告人陈灵兴的供述，称2017年9月，他因为没有钱，就在QQ群和贴吧里发信息说自己缺钱，有什么事可以联系他。开始，有一个外号“老九”的临沂人联系了他，后来因为合作上的原因，他离开了“老九”。2017年10月至11月份，他继续在网上发布求职信息，11月份，一个人在QQ群里发信息说日赚5000元，他就回复了这个人，那个人说需要押金和身份证，他当时没有同意。到12月份的时候，他家里需要钱，他就把个人信息给了这个人。一开始他干的是银行卡信息测录，但测录的成功率太低，有时测录成功了上家还不给算数，他和郑臣觉得赚钱少，就不干了。 2018年春节前，他第一次实施了盗刷银行卡的行为。开始，老板给他买了去北京的机票，到北京后，他按照老板的指示找另外一个人拿了设备。之后，都是一个女的通过SKYPE和他联系，如果他不在线，上线就会给他打电话,但他无法主动联系上线。2018年1月，这个女的联系他，让他到南充市嘉陵区汽车站附近的一个中国银行ATM机取款，之后，他又多次参与了银行卡盗刷行为。他们盗刷银行卡时，写卡工作由郑臣负责，就是郑臣负责制卡，他负责取现。每次写卡前，都是上家把窃取的银行卡信息以一种字符串的形式通过SKYPE发给他，每次只发一张卡的信息，写完一张卡后要发图片给上家进行确认，之后，上家会把上一条信息删除再继续发下一条信息，这样循环往复。那个设备是银色的，长约20公分，通过手机蓝牙连接。手机上有一个软件，叫MSR，郑臣的手机里有这个软件，另外，每次取款前他们都要在银行进行查询，在查询过程中通过手机软件SKYPE和上家视频，双方共同确认余额后再由他取款。用于制作伪卡的银行卡也是上家给的，当时给了9张银行卡，这9张卡可以反复读写数据并清空之前的数据，现在他和郑臣手里还有6张卡可以用，另外3张卡被ATM机吞了。郑臣最多取过三次钱，自2018年1月至2018年3月，他先后在南充市嘉陵区、蓬安县、西充县等地多次取款。他拿郑臣制作的银行卡去取钱的时候，都穿着带帽子的绿色外衣，带上淡蓝色的口罩，偶尔也化妆。他们之所以如此穿着，是怕监控录像拍摄到他的脸部，右手戴手套是怕输入密码时在键盘上留下指纹，主要意图还是为了躲避公安机关的追踪，为自己作案提供必要条件。他和上家谈好他按每次取款数额的5％-8％提成，取款多的时候按照8％提成，取款少的时候按照5％提成，剩下的钱他们通过无卡存现的方式返还给上家。他赚的钱大部分被用于还贷款了，现在他的微信上还有5000多元，支付宝上没钱了。 2018年3月10日晚20时，他和郑臣到了西充县，22时左右，他自己打的到西充县医院路口下车，之后，他穿上绿色上衣，带上淡蓝色口罩，先去建设银行ATM机上进行银行卡查询，并让上家确认。查询、确认完毕后，他就在周边转着等时间，等到23时50分左右，他就去西充县工商银行ATM机上进行取款操作。因为每张银行卡一天只能取2万元，他就在每天的24点之前开始取款，3月10日23时50分可以取2万元，过了24时又可以取2万元，这样，一张卡就可以取4万元。当天，他制作了四张银行卡，取了8万元,其中是否有62×××54号银行卡他记不清了。取钱的时候郑臣在网吧等他，3月11日凌晨1点，取完钱后，他和郑臣就打的回南充市了。之后，他和郑臣又去蓬安县等地的ATM机上取过钱。 （二）被告人郑臣的供述，称他以前在网上借了5000元钱，要还7000多元，他没有钱，陈灵兴就叫他跟其一起“干活”。他和陈灵兴一开始是在银行取款机上装摄像头和一个像自动取款机插银行卡形状的东西，后来，他们就不干这个“活”了。2018年快过春节的时候，陈灵兴打电话约他去南充市高坪区东方花园见面，见面后，在当晚12点前，他们来到嘉陵广场旁边中国银行取款机附近，陈灵兴拿了一张蓝色的、写着工商银行的银行卡给他，让他去取钱，并让他在12点前取一次，12点之后再取一次。开始只给了他银行卡，没给密码，陈灵兴说快到时间的时候，老板才会把密码发给他。将近12点的时候，陈灵兴通过微信把密码发给了他后，他就去取款了。他取的都交给陈灵兴了，陈灵兴给了他3000多元钱，之后，因为他太紧张，陈灵兴就没再让他去取钱。后来，他和陈灵兴又一起去过遂宁市、银山县等地取过钱。 他和陈灵兴盗刷银行卡的时候，先由陈灵兴的老板把银行卡的信息发到陈灵兴的手机上，他使用下载的MSR软件，用蓝牙连接写卡器，把信息写到磁道2一栏上，之后就可以去取款了，写卡使用的银行卡是陈灵兴的老板给陈灵兴的。盗取银行卡资金都是在半夜12点前取一次，十二点之后再取一次，这样一次最多可以取4万元钱。为了逃避公安机关追查，他们在取款时要进行伪装，戴帽子和口罩，防止ATM摄像头拍摄到他们的面部，每次取款时都是打的到取款点附近，然后步行过去，取款后立即坐出租车逃离取款的城区，在取款过程中不使用自己的身份证，比如上网就开临时卡，住宿就选洗脚城。他每次取的钱都交给陈灵兴，陈灵兴会分给他一部分钱，余款通过存取款机存到陈灵兴老板指定的银行卡上。参与盗刷银行卡期间他总共获利14000多元，他用这些钱还了一万多块钱的贷款，剩下的被他挥霍了。 卡号为62×××54建设银行卡是否是他制作的记不清了，但去西充县取款是陈灵兴和他一起去的，当时使用的银行卡也是陈灵兴的老板提供的信息，使用他手机上的软件制作的。那天是陈灵兴去取的款，他在一个网吧等他，陈灵兴取完款后，他们就租车回南充市了。 本院认为：被告人陈灵兴、郑臣以非法占有为目的，使用伪造的信用卡骗取人民币40000元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人陈灵兴、郑臣及其辩护人所称二被告人系从犯的辩解和辩护意见，经查，被告人陈灵兴、郑臣的供述、被害人韩某的陈述、书证建设银行银行卡交易明细清单及视听资料可相互印证，能够证实被告人陈灵兴、郑臣通过网络联系上从事信用卡诈骗活动的相关人员后，为获得非法利益，按照上线的指示，使用上线提供的客户信用卡信息、密码，伪造信用卡后取现，积极参与信用卡诈骗犯罪活动，系主犯，被告人陈灵兴、郑臣及辩护人的上述辩解和辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人陈灵兴、郑臣在信用卡诈骗活动中得款多少，系内部分赃问题，不影响对其定罪量刑，对二被告人因其得款较少而要求从轻处罚的辩解意见，本院不予采纳。归案后，被告人陈灵兴、郑臣能够如实供述主要犯罪事实，依法可对其从轻处罚。对辩护人建议对二被告人从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一项）、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈灵兴犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月29日起至2021年1月28日止。罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳）。 二、被告人郑臣犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月29日起至2021年1月28日止。罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳）。 三、责令被告人陈灵兴、郑臣退赔被害人韩某人民币四万元。 四、对宿州市公安局埇桥分局扣押的被告人陈灵兴犯罪所用的物品即GIONEE黑色手机、华为金色手机各一部予以没收，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本三份。 审 判 长  刘潮滟 审 判 员  赵 磊 人民陪审员  吴蒙蒙 二〇一八年九月三十日 书 记 员  马 慧 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对于被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。