河南省鹤壁市山城区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0603刑初12号公诉机关鹤壁市山城区人民检察院。被告人王建国，男，1962年2月14日出生，汉族，高中毕业，原鹤壁市鼎鑫投资管理有限公司山城区分公司经理,户籍所在地鹤壁市山城区，住鹤壁市山城区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年8月1日被鹤壁市公安局山城区分局刑事拘留；于2017年9月6日经鹤壁市山城区人民检察院批准逮捕。辩护人康保星，河南谦荣律师事务所律师。指定辩护人李保贵，河南道平律师事务所律师。鹤壁市山城区人民检察院以山检公诉刑诉[2017]210号起诉书指控被告人王建国犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2018年1月9日受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，鹤壁市山城区人民检察院指派检察员徐静出庭支持公诉，被告人王建国及其辩护人康保星、李保贵到庭参加诉讼。本案经鹤壁市山城区人民检察院建议延期审理一次，经鹤壁市中级人民法院批准延期审理两个月。现已审理终结。公诉机关指控：2011年3月至2013年3月，王建国任鹤壁市鼎鑫投资管理咨询有限公司山城区分公司（以下简称鼎鑫公司）经理期间，未经金融部门批准，以鼎鑫公司开展投资咨询业务为名，在社会上进行公开宣传，并承诺在一定期限内还本付息，非法吸收社会公众存款共计600余万元。公诉机关就其指控的上述事实，向法庭出示了书证、证人证言、被告人王建国的供述和辩解、鉴定意见等证据。据此认为，被告人王建国非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人王建国辩称，其只是鼎鑫公司的一名员工，没有权利向社会公开宣传承诺，不应承担责任。其辩护人发表辩护意见称，一、关于犯罪主体的问题。本案很明显是一个单位犯罪，是鼎鑫公司在吸收和使用存款，公诉机关指控王建国单独个人非法吸收公众存款错误，应当依法予以改正。二、对涉案金额有异议。1、关于转存问题：所谓转存，即行为人在存款到期后支付约定利息，本金并未取出，继续存在公司的情况。在涉案的215笔资金中，涉及32人，有46笔是转存的，金额共计145万元。2、关于提前支付利息的情形：所谓提前支付利息，即在存款时，就将双方约定的利息从存款本金中扣除，公司收到的本金并非是足额的，而是扣除利息后的金额。在涉案的215笔资金中，涉及83人，有140笔是提前扣除利息的，提前扣除的利息金额共计65.31万元。3、关于部分领取业务费用收据存在疑问，经王建国本人对案卷中由其签字的费用票据进行辨认，王建国对其中涉及20人，有33笔收据上的提出异议，认为不是他的签字，他没有提取过这些费用，涉及的金额64.6万元。4、关于王建国亲戚涉及的金额，在本案中，对于王建国本人亲戚存放的存款应当予以扣除，共涉及8人，共39.9万元。结合以上4点，辩护人认为公诉机关指控的金额不正确，应当将上述4种金额从犯罪总额中扣除。三、被告人具有社会危险性小、作用小、坦白等从轻情节。鉴于王建国本人行为基本没有造成存款人的实际损失，且金额上存在诸多问题和疑点，辩护人建议法庭对王建国免予刑事处罚或适用缓刑。经审理查明，2011年3月至2013年3月，被告人王建国任鼎鑫公司山城区分公司经理期间，未经金融部门批准，以鼎鑫公司开展投资咨询业务为名，在社会上进行公开宣传，并承诺在一定期限内还本付息，非法吸收社会公众存款3429400元，收取业务提成174990元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：一、被告人王建国的供述和辩解，主要内容：2011年左右，经鹿楼的王某5介绍，我在鼎鑫公司老区分公司上班，2013年春天我离开了公司。我在鼎鑫公司老区分公司没有职务。我负责锁好大门、管好水电，我不是鼎鑫公司老区分公司的经理，当时胡藏海是老区分公司的总管，王某5是负责前台的，我在这里干了大半年，老板刘某3兑现我的工资不算数，我俩吵架后我就不干了，我介绍我家亲戚在鼎鑫公司存过钱。我弟弟王富国用她老婆的名字郭凤莲在鼎鑫公司存款理财大约四、五万元，都兑付了；我妹妹王春娥在鼎鑫公司存款理财大约三、四万元，都兑付了；我妹妹王某3，存款理财二三万，到期兑付了；我柏尖山老家的王某4，存款理财数额记不清了，到期兑付了；我亲戚蔡某1，存款理财数额二三万，到期兑付了；时间太长，别的都记不住了。我在鼎鑫公司领过多少业务提成记不清了。鼎鑫公司给我提成的标准是一万元存一年提成200元，老板刘某3规定的标准。领取提成是现金还是转账记不清了。我介绍的鼎鑫公司存款理财客户都兑付了，当时有的是我介绍的不假，但是我2013年离开鼎鑫公司了，我离开鼎鑫公司之后这些人再去鼎鑫公司存款理财与我无关。二、证人证言1、证人付某的证言，证实其经王建国介绍，于2013年起在鼎鑫公司共存款262127元，并约定利息为1分5、期限到期后未归还本金的事实。2、证人王某1的证言，证实其看到房东在王建国介绍的鼎鑫公司存款，也于2011年在鼎鑫公司存款15万元，存款到期后已支付利息、归还本金的事实。3、证人陈某1的证言，证实其经王建国介绍，2011年以自己的名义在鼎鑫公司存款理财十几万元，存款到期后已支付利息、归还本金的事实。4、证人刘某1的证言，证实其经王建国介绍，2011年至2012年在鼎鑫公司签订理财合同，共存款4万元，到期后已支付利息、归还本金的事实。5、证人陈某2的证言，证实其经王建国介绍，于2011年3月至2012年，在鼎鑫公司存款理财12万元，到期后已支付利息、归还本金的事实。6、证人陈某3的证言，证实其经王建国介绍，于2011年至2013年以自己的名义和鼎鑫公司签订三份理财合同，共存款5万元，均已支付利息、归还本金，王建国还介绍其在信合投资担保公司存款2万元，至今未归还本金的事实。7、证人李某的证言，证实其经王建国介绍，于2011年10月以自己的名义和鼎鑫公司签订一份理财合同，共存款3万元，到期已支付利息、归还本金的事实。8、证人郭某的证言，证实其经王建国介绍，于2011年11月起以自己及家人的名义和鼎鑫公司签订两份理财合同，共存款3.7万元，并约定利息、存款期限以及鼎鑫公司支付7000元利息，未归还本金的事实。9、证人闫某1的证言，证实其经王建国介绍，于2011年8月起以本人的名义在鼎鑫公司理财2万元，并约定利息为一分五、存款期限为一年，到期后已支付利息、归还本金，后又经王建国介绍存到信合投资公司，至今未归还本金的事实。10、证人张某1的证言，证实其经王建国介绍，于2011年8月、2012年1月在鼎鑫公司理财4万元，到期后已支付利息、归还本金，后其取出2万元又经王建国介绍存到信合投资公司至今未归还本金的事实。11、证人张某2的证言，证实其经王建国介绍，于2011年3月至2012年，在鼎鑫公司签订三份理财合同，共存款理财3.5万元，到期后均已支付利息、归还本金，王建国又让其将钱转入信合公司，至今未归还本金的事实。12、证人闫某2的证言，证实其经王建国介绍，于2011年至2012年，在鼎鑫公司存款理财20多万元，年息1.5%，到期后已支付利息、归还本金。后王建国又让其将5万元钱存入信合公司，至今未归还本金的事实。13、证人蔡某1的证言，证实其经王建国介绍，于2011年3月以本人的名义在鼎鑫公司理财2万元，到期后已支付利息、归还本金，后又经王建国介绍存到信合投资公司3万元至今未归还本金的事实。14、证人蔡某2的证言，证实其经王建国介绍，于2012年初1月以其儿子蔡得水的名义在鼎鑫公司理财5万元，王建国还介绍其存到信合投资公司5万元至今未归还本金的事实。15、证人户连成的证言，证实其经王建国介绍，于2012年初以本人的名义在鼎鑫公司签订两分理财合同，存款5.5万元，到期后王建国将钱取出存入另一个公司至今未取出的事实。16、证人张某3的证言，证实其2012年5月以本人的名义在鼎鑫公司理财4.5万元，到期后已支付利息、归还本金的事实17、证人常某的证言，证实其经王建国介绍，于2011年以本人和其丈夫的名义在鼎鑫公司理财2笔共10万元，到期后王建国又将10万元存到信合投资公司至今未兑付的事实。18、证人王某2的证言，其经王建国介绍，于2012年11月在鼎鑫公司理财4万元，到期后取出4万元又经王建国介绍存到信合投资公司至今未归还本金的事实。19、证人陈某4的证言，证实其经王建国介绍，于2011年8月、2012年1月起以本人的名义在鼎鑫公司理财4万元，到期后取出3万元，其余1万元又经王建国介绍存到信合投资公司至今未归还本金的事实。20、证人王某3的证言，证实其经王建国介绍，于2012年1月15日以本人的名义在鼎鑫公司理财5万元，到期后已支付利息、归还本金的事实。21、证人王某4的证言，证实其经王建国介绍，于2012年冬天在鼎鑫公司理财5万元，在信合投资公司理财5万元，到期后取出在鼎鑫公司的5万元，信合公司的5万元至今未兑付的事实。22、证人张某4的证言，证实其2011年通过王建国在鼎鑫公司存款理财30万元，均已支付利息、归还本金，后又经王建国介绍在信合投资公司存款23万元，至今未归还本金的事实。23、证人陈某5的证言，证实其通过王建国在鼎鑫公司存款理财9万元，均已支付利息、归还本金，王建国又介绍其到信合投资公司存款理财20万均未归还本金的事实。24、证人刘某2的证言，证实其通过王建国在鼎鑫公司存款理财4万元，均已支付利息、归还本金的事实。25、证人张某5的证言，证实其通过王建国在鼎鑫公司存款理财13.5万元，均已支付利息、归还本金，王建国又介绍其到信合投资公司存款理财10万均未归还本金的事实。26、证人贾某的证言，证实其经王建国介绍在鼎鑫公司存款6万元，已支付利息、归还本金的事实。27、证人刘某3的证言，主要内容：2011年鼎鑫公司老区分公司装修的时候，王建国来应聘了，和我谈了两三个小时，他说他是共产党员，当过兵，思想觉悟高，他说了他的简历，我觉得他比较靠谱，我让他当了老区分公司的经理，他主要负责老区分公司的前台接待，是前台经理。他从公司开业到2013年4月份，因为他贪了客户的利息，客户给我说了，所以我把他开除了。该供述证实王建国系鼎鑫公司老区分公司的经理，主要负责老区分公司的前台接待，是前台经理的事实。28、证人魏某的证言，证实王建国是鼎鑫公司老区负责人，以及鼎鑫公司新老区公司的人员组成、职责、基本工资和绩效工资的发放情况。29、证人张某6的证言，证实王建国是鼎鑫公司老区负责人，以及鼎鑫公司新老区公司的人员组成、职责、基本工资和绩效工资的发放情况。30、证人熊某的证言，证实鼎鑫公司员工工资的发放情况以及王建国曾担任过老区的经理，有绩效工资的事实。31、证人王某5的证言，证实王建国在2011年至2013年担任过鼎鑫公司老区分公司的经理的事实。三、河南中信达会计师事务所有限公司鉴定意见，证实：王建国收取业务费用合计174990元，所对应合同金额共计6577500元，合同份数共计215份，涉及人数108人。四、书证1、王建国人口信息、前科情况查询证明、抓获证明、破案报告等。2、鼎鑫公司2011年3月至2013年4月工资表、鼎鑫公司基本户银行明细、刘振案银行帐户明细等。3、张爱英等109人的投资理财合同、保证函、收据等。本院认为，被告人王建国非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。王建国非法所得予以追缴。关于王建国辩护人提出的本案犯罪主体和涉案金额的辩护意见。经查，鼎鑫公司设立后，以实施非法吸收公众存款为主要活动，依法不应以单位犯罪论处，公诉机关指控王建国个人犯罪符合法律规定。对辩护人的该辩护意见本院不予采纳。本案涉案金额问题，辩护人提出的合理扣减数额本院已采纳。综合考虑全案情况，以及王建国在鼎鑫公司非法吸收公众存款的兑付情况，经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王建国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年8月1日起至2020年7月31日止。)二、被告人王建国违法所得174990元予以追缴。罚金自判决生效后十日内一次性缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  谷 堃审 判 员  崔艳丽人民陪审员  贺艳荣二〇一八年九月十八日书 记 员  申丽春《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。