广东省东莞市第一人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤1971刑初1852号公诉机关广东省东莞市第一市区人民检察院。被告人周传江，男，1976年2月3日出生，汉族，贵州省黄平县人，小学文化，无业，户籍所在地为贵州省黔南布依族苗族自治州黄平县，曾因犯诈骗罪于2013年11月7日被广东省佛山市禅城区人民法院判处有期徒刑六个月，2013年11月22日刑满释放。因犯诈骗罪于2016年3月2日被广东省佛山市中级人民法院判处有期徒刑九个月，2016年7月29日刑满释放。现又因涉嫌犯诈骗罪于2017年11月10日被羁押并被刑事拘留，同年12月16日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人莫军豪、聂计谋，广东国锋律师事务所律师。被告人王青，女，1987年11月6日出生，汉族，贵州省瓮安县人，初中文化，无业，户籍所在地为贵州省黔南布依族苗族自治州瓮安县，因涉嫌犯诈骗罪于2017年11月10日被羁押并被刑事拘留，同年12月16日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。指定辩护人廖明锋，广东协远律师事务所律师。东莞市第一市区人民检察院以东一区检诉刑诉〔2018〕1568号起诉书指控被告人周传江、王青犯信用卡诈骗罪，于2018年7月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭于2018年9月7日公开开庭审理了本案。东莞市第一市区人民检察院指派检察员施智威出庭支持公诉，被告人周传江及其辩护人聂计谋，被告人王青及其指定辩护人廖明锋均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：1、2017年10月27日上午，被告人周传江、王青共同商量以“掉钱分钱”的方式实施诈骗。当日10时许，被告两人各驾驶一辆电动车来到东莞市松山湖科技区工业北路公交站西站旁人行道。被告人王青将装有假钱的袋子故意掉在被害人卯某前边，被告人周传江随即上前将该袋子捡起，并和被害人卯某商量分钱。随后，被告人王青返回问被告人周传江和被害人卯某是否捡了她的钱，要求被告人周传江和被害人卯某当场打电话查询银行卡是否有转账记录，并趁被害人卯某查询时偷看了他的银行卡密码。被告人王青以要和被告人周传江一起到银行查询转账记录为借口，要求暂时保管被害人卯某的手机（价值约1280元）和银行卡（卡号62×××28），并要求被害人卯某在原地等待。随后，被告人王青、周传江在东莞市寮步镇寮步精密离行ATM机用被害人卯某的银行卡取走了5900元。破案后，尚未缴获手机和款项。上述事实，被告人周传江、王青在开庭过程中没有提出异议，且有经法庭质证、认证的被害人卯某的陈述和辨认笔录，缴获一辆黑色助力车，受案登记表、到案经过、工商银行开户资料、银行账户交易明细表、凭证、监控截图及照片、常住人口基本信息、户籍材料、扣押决定书、扣押清单、现场检验报告书、行政处罚决定书、刑事判决书、释放证明书等书证，涉案财物价值认定参考书，现场监控录像，被告人周传江、王青的供述及辨认笔录等证据证实，足以认定。2、2017年10月27日下午，被告人周传江、王青驾驶电动车途经东莞市东坑镇黄屋村炭步村附近时遇见被害人刘某，被告人周传江将装有假钱的袋子故意掉在路边，被告人王青随即将袋子捡起来，并答应分一部分钱给被害人刘某。被告人王青驾驶电动车载被害人刘某到东莞市东坑镇黄屋村炭步村村内，被告人周传江随后找到被告人王青和被害人刘某问是否捡到装有钱的袋子，并以防止转账为由，要求被害人刘某查询银行卡转账。被告人周传江趁被害人刘某查询两张中国工商银行卡（卡号：62×××17、62×××40）之际，偷看了被害人刘某的银行卡密码。被告人周传江以要和被告人王青一起去银行查询转账记录为借口，要求暂时保管被害人刘某的手机（价值约800元）和两张中国工商银行卡，并要求被害人刘某在原地等待。当日13时40分许，被告人周传江、王青用被害人刘某的两张中国工商银行卡在东莞邮政横沥石涌邮所ATM机处分别取走5200元和4000元。破案后，尚未缴获手机和款项。上述事实，被告人周传江、王青在开庭过程中没有提出异议，且有经法庭质证、认证的被害人刘某的陈述和辨认笔录，缴获一辆黑色助力车，受案登记表、到案经过、工商银行开户资料、银行账户交易明细表、凭证、监控截图及照片、常住人口基本信息、户籍材料、扣押决定书、扣押清单、现场检验报告书、行政处罚决定书、刑事判决书、释放证明书等书证，涉案财物价值认定参考书，现场监控录像，被告人周传江、王青的供述及辨认笔录等证据证实，足以认定。3、2017年11月3日15时许，被告人周传江、王青途经东莞市茶山镇超朗村格田电器制造有限公司门口附近路段时，被告人周传江将装有假钱的袋子故意掉在路边，被告人王青随即上前当着被害人訾某的面将袋子捡起来，并叫被害人訾某保密。随后，被告人周传江返回问被告人王青和被害人訾某是否捡到钱，并要求被告人王青和被害人訾某查询银行卡流水。被告人周传江趁被害人訾某查询中国建设银行卡（卡号：62×××31）流水之际，偷看了银行卡密码。被告人周传江以要被告人王青到银行查询流水为借口，要求暂时保管被害人訾某的一部手机（价值约300元）和一张中国建设银行卡（卡号：62×××31），并要求被害人訾某在原地等待。随后，被告人周传江和被告人王青用被害人訾某的中国建设银行卡在东莞市茶山镇茶山分健益D处取款18600元。破案后，尚未缴获手机和款项。2017年11月10日，公安机关分别在东莞市高埗镇凌屋村市场附近和东莞市虎门高铁站将被告人周传江、王青抓获。上述事实，被告人周传江、王青在开庭过程中没有提出异议，且有经法庭质证、认证的被害人訾某的陈述和辨认笔录，缴获一辆黑色助力车，受案登记表、到案经过、建设银行开户资料、银行账户交易明细表、凭证、监控截图及照片、常住人口基本信息、户籍材料、扣押决定书、扣押清单、现场检验报告书、行政处罚决定书、刑事判决书、释放证明书等书证，涉案财物价值认定参考书，现场监控录像，被告人周传江、王青的供述及辨认笔录等证据证实，足以认定。综上，被告人周传江、王青实施信用卡诈骗共3宗，涉及金额为33700元。被告人周传江的辩护人在法庭上提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控被告人周传江犯信用卡诈骗罪的定性不持异议；2、公诉机关的起诉书认定涉案金额有误，应认定3宗涉案诈骗金额共27100元；3、被告人周传江受本案被告人王青的唆使、引诱而参与作案，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚；4、被告人周传江当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人王青的指定辩护人在法庭上提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控被告人王青犯信用卡诈骗罪有异议，本案应定为盗窃罪；2、公诉机关的起诉书认定涉案金额有误，应认定3宗涉案诈骗金额共27100元；3、被告人王青归案后能如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚；4、被告人王青没有犯罪前科，系初犯，可酌情从轻处罚。本院认为，被告人周传江、王青无视国法，以非法占有为目的，结伙骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人周传江、王青犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人周传江因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年以内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人周传江、王青当庭自愿认罪，可酌情对他们从轻处罚。关于上述辩护人提出的本案的定性、诈骗数额、从犯的辩护意见。经查，被告人王青伙同被告人周传江以“掉钱分钱”方式，骗取被害人银行卡，后被告人王青等人到银行柜员机提取现金，符合信用卡诈骗罪的犯罪特征，应当以信用卡诈骗罪追究被告人王青等人的刑事责任。被告人周传江、王青参与起诉书第3宗信用卡诈骗数额多少问题，虽然被害人訾某在接受公安人员询问时，陈述被骗取金额约12000元，由此可见，被害人的陈述并没有确定被诈骗具体数额，只是大约数，应以银行打印交易流水账显示的18600元为准，该证据客观真实，可作为本案认定依据。被告人周传江与同案人王青作用相当，本案不适宜分主、从犯，故辩护提出上述意见，本院均不予采纳。对于辩护人提出的其他意见，经本院查证属实，予以采信。公诉机关向本院提出对被告人周传江适用判处三年六个月至四年六个月有期徒刑，对被告人王青适用判处三年三个月至四年三个月有期徒刑的幅度内量刑的建议，该建议符合法律规定，本院予以采纳。视被告人周传江、王青的犯罪情节和归案后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人周传江犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月10日起至2021年7月9日止；罚金自判决生效后一个月内一次性向本院缴纳，上缴国库。）二、被告人王青犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月10日起至2021年2月9日止；罚金自判决生效后一个月内一次性向本院缴纳，上缴国库。）三、责令被告人人周传江、王青自本判决生效之日起十五日内，连带向被害人卯某退赔人民币7180元、向被害人刘某退赔人民币10000元、向被害人訾某退赔人民币18900元。四、暂扣在东莞市公安局松山湖分局的一辆黑色助力车（详细见清单），由暂扣机关直接没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  袁润良人民陪审员  李志敏人民陪审员  彭 楠二〇一八年九月十二日书 记 员  冼欣倩（附页）本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。