上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0113刑初402号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人蔡XX，男，1983年9月21日出生，汉族，户籍所在地上海市杨浦区。辩护人刘清华，上海市杰豪律师事务所律师。辩护人朱薛峰，上海瀚元律师事务所律师。被告人朱XX，女，1983年7月20日出生，汉族，户籍所在地上海市静安区。辩护人董玮杰，上海彤泰律师事务所律师。被告人XX，男，1968年10月6日出生，汉族，户籍所在地上海市杨浦区。辩护人应军，上海烨豪律师事务所律师。被告人王XX，男，1983年1月26日出生，汉族，户籍所在地上海市普陀区。辩护人赵唯，北京金诚同达(上海)律师事务所律师。被告人陈XX，男，1987年9月25日出生，汉族，户籍所在地上海市宝山区。辩护人沈树彬，上海市度恒律师事务所律师。被告人XXX，男，1984年7月3日出生，汉族，户籍所在地上海市黄浦区。辩护人杨毅琼，上海丰启耘律师事务所律师。被告人欧阳XX，女，1988年1月15日出生，汉族，户籍所在地上海市普陀区。辩护人凌卫东，上海凌卫栋律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检诉刑诉(2018)196号起诉书指控被告人蔡XX、朱XX、XX、王XX、陈XX、XXX、欧阳XX犯诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、抢劫罪、非法侵入住宅罪、侵犯公民个人信息罪，于2018年2月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员赵某出庭支持公诉，上列各被告人及辩护人到庭参加诉讼，被害人金某某的诉讼代理人朱杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控，被告人蔡XX自2010年前后开始从事高利贷非法经营活动后，先后纠集了被告人朱XX、XX、陈XX、XXX与汪XX、XX、XX(均另案处理)等人，在向社会人员出借高利贷过程中，以民间借贷行规为名，采用诱骗、恐吓的方式，让借款人签订翻倍借条，通过银行翻倍虚假走账，事先伪造证据，并要求借款人将自己的房屋进行抵押，采用欺骗手段让借款人配合做房产全权委托公证或者房产过户，借款后通过故意制造违约事件等各种手段，让借款人再次借款。通过反复操作，让借款在短期内迅速增加数倍至数十倍，尔后再以诱骗、威胁、非法拘禁等方式暴力讨债或者利用全委公证直接将被害人的房产过户，从而骗取被害人的房产及资金。同时，被告人王XX、欧阳XX夫妇在从事贷款中介业务过程中，与被告人蔡XX相识，从相互介绍客户，到合作放款。在此过程中，逐渐形成一个以被告人蔡XX为首要分子，进行策划、预谋，由被告人朱XX协助进行司法公证，由被告人XX作为出借人进行转账流水、暴力讨房，由汪XX配合作为房产全委公证的受托人，由被告人王XX、欧阳XX提供客户信息，共同作为出借人、平账人，由XX、XX等人作为操办人的犯罪团伙。经查，有多个实施同样犯罪的团伙在犯罪过程中形成一定联系和默契。在犯罪过程中，相互介绍所谓的“客户”给对方进行平账，相互配合，分环节对被害人实施诈骗、敲诈勒索犯罪。现查明被告人蔡XX团伙实施诈骗行为金额共计人民币1500余万元(以下币种均为人民币)，实施敲诈勒索行为金额共计220万元，并多次实施非法侵入他人住宅、非法拘禁他人、侵犯公民个人信息犯罪。公诉机关当庭宣读或出示了被害人陈述、证人证言、被告人供述、《借款合同》、《委托书》、《公证书》、银行对账单、《上海市房地产买卖合同》、《房地产评估报告》、《工作情况》等证据，指控被告人蔡XX的行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪、非法侵入住宅罪、非法拘禁罪、侵犯公民个人信息罪；被告人朱XX的行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪；被告人XX的行为构成诈骗罪、非法侵入住宅罪；被告人王XX的行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪；被告人陈XX的行为构成敲诈勒索罪；被告人XXX的行为构成非法拘禁罪、抢劫罪；被告人欧阳XX的行为构成诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，被告人蔡XX、朱XX、王XX、陈XX所犯敲诈勒索罪系犯罪未遂，被告人蔡XX系犯罪集团首要分子，被告人朱XX、XX、王XX在犯罪集团中属主犯，被告人陈XX、XXX在犯罪集团中属从犯，被告人欧阳XX在共同诈骗犯罪中属从犯，被告人王XX、欧阳XX在侵犯公民个人信息犯罪中属主犯，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百三十八条、第二百四十五条、第二百五十三条之一、第二百六十三条、第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第六十九条之规定追究各被告人的刑事责任。被告人蔡XX、朱XX、陈XX、XXX对公诉机关指控的犯罪事实均予以否认；被告人XX对公诉机关指控其犯诈骗罪予以否认，对指控其犯非法侵入住宅罪无异议；被告人王XX对公诉机关指控其犯诈骗罪、敲诈勒索罪予以否认，对指控其犯侵犯公民个人信息罪无异议；被告人欧阳XX对公诉机关指控其犯诈骗罪予以否认，对指控其犯侵犯公民个人信息罪无异议。此外，各被告人及其辩护人在具体事实、证据、法律适用等方面，分别提出了相关辩解和辩护意见。经审理查明：一、诈骗被害人金某某的事实2014年4月，被害人金某某因生意需资金周转，经他人介绍向被告人蔡XX借款。被告人蔡XX为骗取被害人金某某名下房产，提议被害人金某某将其名下位于上海市杨浦区水丰路XXX弄XXX号XXX室的房产售予被告人蔡XX，待其向银行申请贷款后将贷款资金借予被害人金某某，房产仍归被害人金某某所有并使用，被害人金某某仅需每月向被告人蔡XX支付相应房贷及费用，被害人金某某受骗同意。因贷款周期较长，被告人蔡XX提出可先借予被害人金某某部分资金周转，同年6月13日前后，被告人蔡XX带被害人金某某至上海市宝山公证处(大华接待室)，由被告人朱XX安排做了借款40万元的公证，并写了借条和收据交予被告人蔡XX，随后被告人蔡XX将被害人金某某带至光大银行大华支行为被害人金某某开户并做了借款40万元的虚假走账，被害人金某某实际得款10万元，被告人蔡XX将被害人金某某光大银行卡及网银收走并予以控制使用。尔后，被告人蔡XX又以被害人金某某的房产尚有住房按揭贷款未清偿，需提前清偿后才能交易为由，提议被害人金某某借款偿贷。同年6月25日，被告人蔡XX带被害人金某某至上海市宝山公证处(大华接待室)，让被害人金某某签了一张向朱云崖(另案处理)借款150万元的借款合同，并由被告人朱XX安排做了借款150万元的公证，随后双方至光大银行大华支行做了借款150万元的虚假走账，被害人金某某实际得款83.7万元用于偿还住房按揭贷款。同年6月27日前后，被害人金某某再次向被告人蔡XX提出借款，被告人蔡XX带被害人金某某至上海市宝山公证处(大华接待室)，由被告人朱XX安排做了借款43万元的公证，并写了借条和收据交予被告人蔡XX，随后被告人蔡XX将被害人金某某带至光大银行大华支行为被害人金某某做了借款43万元的虚假走账，被害人金某某实际得款14.5万元。同年8月26日，被告人蔡XX与被害人金某某母女三人共同至上海市杨浦区房产交易中心，双方签订了房地产买卖合同。同年8月29日，被告人蔡XX做了向被害人金某某支付购房首付款120万元的虚假走账，又以办理贷款为由，先后诱骗被害人金某某签了120万元、280万元两张买房款收条。期间，被告人蔡XX通过控制被害人金某某的银行卡，将从银行申请的住房贷款280万元中的275万元转入王XX(另案处理)账户。通过上述手段，被告人蔡XX于2014年11月28日将被害人金某某的房产变更在自己名下。因未收到银行住房贷款，被害人金某某于2015年2月9日补办了光大银行卡，此时卡内尚有余额50,092.43元。2015年11月间，被告人XX在被告人蔡XX的指使下，将被害人金某某一家赶出，占有其房屋。经上海科东房地产土地估价有限公司以2014年11月28日为价值时点进行评估，上海市杨浦区水丰路XXX弄XXX号XXX室房产价值为399.39万元。该节事实有下列经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人金某某的陈述及其辨认笔录，证实2014年4月，被害人金某某因需资金周转，经人介绍向被告人蔡XX借款，被告人蔡XX提出通过虚假房产买卖的方式将银行贷款借予被害人金某某使用。期间，被告人蔡XX提出房产过户和银行放贷耗时较长，如急需用钱，可以另外借款给被害人金某某，被害人金某某于6月13日向其借款10万元，被告人蔡XX将其带至上海市宝山公证处(大华接待室)，由与被告人蔡XX相熟的被告人朱XX接待并安排做了40万元的借款公证，后双方至光大银行大华支行开户，被告人蔡XX向被害人金某某账户内打款40万元后全部取出并拿走30万元，将剩余10万元现金给了被害人金某某，并拿走了被害人金某某的银行卡和网银。同年6月25日，被告人蔡XX提出被害人金某某名下房产尚有银行贷款83.7万元未还，遂安排被害人金某某向朱云崖借款，双方签订了借款合同并由被告人朱XX安排办理公证，朱云崖向被害人金某某账户内转账150万元，被告人蔡XX当场提现60万元，随后带被害人金某某至光大银行不夜城支行，取出83.7万元后转入被害人金某某女儿潘菁工商银行卡中83.7万元。同年6月27日，被害人金某某又向被告人蔡XX借款，按照前述流程，被害人金某某签了43万元的借条和收据，并做了公证，双方至光大银行古北支行，被告人蔡XX向被害人金某某账户内转账43万元后全部取出，实际借给被害人金某某14.5万元。同年8月26日，被告人蔡XX将被害人金某某母女三人约至上海市杨浦区房产交易中心，双方签订了一份房屋买卖合同，约定将被害人金某某母女三人名下水丰路房产作价400万元出售给被告人蔡XX。几日后，被告人蔡XX以办理银行贷款为由，要求被害人金某某签了两张收条，一张120万元，一张280万元。至2015年2月份，因未收到银行贷款，且被告人蔡XX拒接电话，被害人金某某至银行补办银行卡。2015年11月初，被告人XX多次带人至被害人金某某水丰路的家中滋扰，要求其搬离，被害人金某某于同月5日搬离。2、被告人XX的庭前供述，证实其因欠债，于2015年通过他人介绍由被告人蔡XX、王XX平账，借款10万元，签下了50万元的借条，并用名下房产做了网签和公证，后于2015年7月份卖房后归还了被告人蔡XX50万元。期间被告人蔡XX邀请被告人XX一起做，称可以一年帮他将一套房子赚回来，被告人XX后于2015年3月开始跟着被告人蔡XX从事放贷业务。一日被告人蔡XX将房产证交给被告人XX，授意其带几个人至被害人金某某家中要求被害人金某某搬离，因被害人金某某不肯搬离，被告人XX带人吃住都在被害人金某某家中，一周后，被害人金某某一家搬走。团伙中被告人蔡XX是大老板，写欠条、做流水、讨债全程参与；被告人王XX是合伙人，有时会介绍客户给被告人蔡XX，并参与做流水和讨债；被告人陈XX是其他高利贷公司的，和被告人蔡XX有业务往来，会互相介绍客户；被告人蔡XX需要做公证均是找被告人朱XX，公证的前期材料也均由其审核并在公证完成后收取费用，被告人朱XX和被告人蔡XX之前应该谈过恋爱；被告人XX帮被告人蔡XX给客户做走账的流水以及上门讨债；汪XX作为房产全委受托人。具体操作流程即被告人蔡XX和王XX主要由高利贷中介介绍客户，借款金额由被告人蔡XX、王XX和客户谈，通常情况下还款是借款的倍数，按照还款的金额写欠条，如客户提出异议，被告人蔡XX就对客户说这是行规，欺骗客户签字。客户签好借款合同后，当天就办理转账流水，如果被告人XX做放款人，被告人蔡XX会按照欠条上的数额将钱款转账至被告人XX银行卡上，由被告人XX带客户去银行，通过转账将钱打给客户，由客户全部取现后交给被告人XX，被告人XX将现金还给被告人蔡XX后，被告人蔡XX会给客户实际的借款金额的现金。被告人蔡XX所做的借贷大多数都是平账的，其通过将借款人的欠款垒高到一定数额，逼迫借款人将房产全权委托给被告人蔡XX指定的人处置。3、被告人王XX的供述，证实被告人王XX于2014年认识被告人蔡XX，由被告人蔡XX为其平账，向被告人蔡XX借款10万元，签下20万元的借条，最后于2014年4月还款28万元结清了债务。在此期间，被告人王XX为还款，还曾作为买方与被告人蔡XX一道非法买卖他人房产。此后，被告人王XX发现借贷行业利润空间大，从2014年5月起开始从事借贷业务。被告人蔡XX、王XX的业务中涉及公证的均在被告人朱XX处办理，这是被告人蔡XX的主意，但被告人朱XX办理公证收费畸高。2014年9月，被告人蔡XX对其讲被害人金某某向其借款300多万元，被告人蔡XX将被害人金某某的房产过户到了自己名下，他再去办按揭贷款，由被害人金某某帮他还按揭贷款，这样就算还被告人蔡XX的借款。被告人蔡XX就是想把被害人金某某的房子骗到手，因为被害人金某某还住在房子内，每个月都在还贷款，于是在被害人金某某再次借款时，被告人蔡XX找到被告人王XX，指使其介绍被害人金某某向王XX借款，意图通过王XX将被害人金某某从房子赶出。被告人王XX随后带被害人金某某至王XX处借款。后因被害人金某某结清了王XX的欠款，王XX未能把金某某从房子中赶出去，被告人蔡XX很生气。4、2014年6月16日借款合同及公证书、同月25日借款合同及公证书、同月26日借款合同及公证书，证实2014年6月13日，被害人金某某与被告人蔡XX签订了借款40元的借款合同，上海市宝山公证处于同月16日出具了(2014)沪宝证字第7200号公证书；同月25日，被害人金某某及其女儿潘菁与朱云崖签订了借款150万元的借款合同，上海市宝山公证处于同月26日出具了(2014)沪宝证字第7776号公证书；同月26日，被害人金某某与被告人蔡XX签订了借款43万元的借款合同，上海市宝山公证处于同月30日出具了(2014)沪宝证字第7858号公证书。5、上海市房地产买卖合同、首付款收条、房款收据、上海市不动产登记信息表，证实被害人金某某及其女儿潘菁、潘芸与被告人蔡XX签订了合同编号为XXXXXXX的房产买卖合同，约定将水丰路XXX弄XXX号XXX室房屋作价400万元出售给被告人蔡XX，付款方式为首付120万元，银行购房贷款280万元；2014年8月29日，被害人金某某及其女儿潘菁、潘芸在收到首付款120万元的首付款收条上签字，其后，被害人金某某在收到280万元的房款收据上签字；2014年11月28日，水丰路房产经核准变更登记在被告人蔡XX名下，其上有280万元商业贷款抵押权。6、中国光大银行对私活期账户对账单(客户姓名：金某某，发卡机构：上海大华支行，客户账号：XXXXXXXXXXXXXXXX)、中国光大银行个人取款凭证2张，证实2014年6月13日16时36分许，被告人蔡XX卡卡转账转入40万元，同日16时39分许取现40万元；同年6月25日13时10分许，朱云崖卡卡转账转入150万元，同日13时11分许取现60万元，同日14时44分许取现83.7万元；同年6月27日11时19分许，被告人蔡XX借款给被害人金某某，现金存入43万元，同日11时20分许取现43万元；同年8月22日16时19分许，被告人蔡XX卡卡转账转入40.6万元，同日16时20分许取现30.6万元，同月27日14时22分许取现10万元；同年8月29日10时49分许，被告人蔡XX转入房款120万元，同日11时03分许转至夏梅珠账户；同年9月1日10时24分许，全XX(系蔡XX母亲)活期取现49,999元；同年9月10日11时12分许，活期取款1.3万元；同年9月16日13时39分许，被告人蔡XX卡卡转账转入18.3万元，同日13时39分许取现18.3万元；同年11月6日12时13分许，被告人蔡XX卡卡转账转入24.1万元，当日12时20分许取现14.1万元；同年11月9日13时50分许，被告人王XX活期取现49,999元，同日13时57分许另转入被告人王XX账户5万元；同年12月17日15时07分，转入280万元(备注为蔡XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)，次日13时04分转入王XX账户265万元，2015年2月8日11时11分许、13分许两次分别转入王XX账户5万元；2015年2月9日，扣除补换磁条卡工本费3元，卡内尚存余额50,089.43元。7、房地产估价报告〔沪科东房估字(2018)FC0030号〕，证实经上海科东房地产土地估价有限公司以2014年11月28日为价值时点进行评估，水丰路房产价值为399.39万元。二、诈骗被害人黄某某的事实2014年5月，被害人黄某某因无力清偿所欠XX(另案处理)借款，经张XX(另案处理)介绍由被告人蔡XX出面平账。同年9月22日，双方至光大银行大华支行，被害人黄某某当场开立账户后，被告人蔡XX分两次向其账户内转入165万元，随后被告人蔡XX要求被害人黄某某将其中的80万元转给王XX(另案处理)，并欺骗被害人黄某某书写了一张向王XX借款80万元的借条，再由被告人蔡XX以王XX的名义写了张收条。余款85万元由被害人黄某某提现65万元交予被告人蔡XX，其中40万元归还给XX，被告人蔡XX拿走25万元，被害人黄某某卡内尚有余额20万元。随后，在被告人蔡XX车上，被告人蔡XX以公司规矩为由诱骗被害人黄某某签了借款165万元的借条，另借予其20万元现金。当日，双方至上海市宝山区公证处(大华接待室)，由被告人朱XX安排做了170万元的借款公证。被告人蔡XX在此之后另先后通过被害人黄某某银行账户虚假走账90余万元。嗣后，被告人蔡XX遂向被害人黄某某催讨欠款260万元，并逼迫被害人黄某某抵押房产向贷款公司借款还债。迫于压力，被害人黄某某再次通过张XX介绍，由被告人王XX出面平账。同年11月初，被告人蔡XX、王XX带着被告人王XX、欧阳XX介绍的出借人林XX、XX(均另案处理)与被害人黄某某见面，被告人蔡XX根据虚假走账的数额，要求被害人黄某某向林XX借款400万元左右，以被害人黄某某名下位于大宁路XXX弄XXX号XXX室的房屋作为抵押。同年11月14日，被告人蔡XX、王XX、林XX、XX与被害人黄某某至建设银行上海曹杨路支行，由XX分四次向被害人黄某某账户转账，第一笔100万元提现后，被告人王XX等人以支付手续费、利息为由，将这笔现金放到了林XX车上，第二笔、第三笔打进的260万元随即作为还款被转入被告人蔡XX账户，第四笔40万元转入后，被告人王XX以支付中介费为由要求被害人黄某某转入被告人王XX账户26万元，被害人黄某某实际得款14万元。同年12月中旬，被告人王XX等人要求被害人黄某某归还400万元欠款，并向原上海市闸北区人民法院申请强制执行，要求拍卖作为抵押的房产。因抵押房产内有被害人黄某某父母的户口无法强制执行，林XX以补偿50万元诱骗黄某某配合迁出户口，被害人黄某某配合迁户后实际仅得款26万元。抵押房产被拍卖后，林XX作为债权人分得400万元执行款。该节事实有下列经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人黄某某的陈述及其辨认笔录，证实被害人黄某某因欠XX40万元借款无力归还，2014年9月下旬某日，张XX介绍被害人黄某某带着房产证复印件、户口本、身份证至光大银行大华支行与被告人蔡XX见面，被害人黄某某当场办理了一张光大银行卡并开户。被告人蔡XX向被害人黄某某账户内转账165万元，后让被害人黄某某转账80万元至王XX账户，并提现65万元。随后双方至上海市宝山公证处(大华接待室)，将40万元现金还予XX。被告人蔡XX将被害人黄某某叫至其车内，以公司规矩为由要其签一张165万元的借条，并表示卡内还有20万元，不再另行写借条，后又将20万元现金交予被害人黄某某，并让被害人黄某某写了一张80万元的借条，被告人蔡XX以王XX名义写了一张80万元的收条。办好以后，双方再次至上海市宝山公证处(大华接待室)，由被告人朱XX安排办理了借款公证。其后，被告人蔡XX多次联系被害人黄某某，制造朋友假象。一个月后，被告人蔡XX要求被害人黄某某还款70余万元，因被害人黄某某无法归还，被告人蔡XX表示由其先还款给公司。同年国庆节后，被告人蔡XX再次要求被害人黄某某还款，并要求其抵押房产。期间，被告人蔡XX表示其公证次数太多已经受限，要求被害人黄某某帮忙走账，将15万元转至被害人黄某某工商银行卡账户内，随后转入指定账户；被告人蔡XX带其看了华灵路一套房产，表示因买房受限，要求被害人黄某某挂名买房，向其账户内转入80万元，后被害人黄某某转入指定账户。随后，被告人蔡XX向被害人黄某某催讨260万元欠款。被害人黄某某将此事告知张XX后，其表示找人帮忙抵押房产，介绍被告人王XX平账。几日后，被告人王XX、蔡XX带林XX、XX约被害人黄某某见面，被告人蔡XX表示被害人黄某某需借款370万元。几日后，林XX电话告知被害人黄某某可以借款，借两个月，利息26.5万元，流水做400万元。后被告人王XX、林XX、XX、被害人黄某某至原上海市闸北区房产交易中心办理房产抵押。办好后，至上海市宝山公证处(大华接待室)办理了400万元的借款公证。次日，被告人蔡XX、王XX、林XX、XX带被害人黄某某至曹杨路白玉路的建设银行，XX先转账100万元，被害人黄某某提现，被告人王XX、XX等人以公证费、利息为由将该笔款项放至林XX车上。XX其后分两次转了260万元，被害人黄某某当场转账给被告人蔡XX。XX最后转账40万元，被告人王XX以中介费为由索要26万元，卡内余额14万元。嗣后，被告人王XX一直向被害人黄某某催讨债务，因抵押房产被司法查封，林XX、XX申请法院强制执行。因房产内有被害人黄某某父母的户口，林XX表示如配合迁出户口则补偿其50万元，户口迁出后，抵押房产被拍卖，林XX补偿被害人黄某某26万元，分得执行款400万元。被害人黄某某与林XX见面商谈借款事宜时，被告人欧阳XX均在场，XX即系其介绍。2、被告人王XX的供述，证实2014年11月初，被告人蔡XX电话联系被告人王XX，称被害人黄某某欠其借款260万元，问可否帮她做房产抵押，后被告人蔡XX约被害人黄某某出来和被告人王XX面谈，因房产证上有被害人黄某某父母的名字，故未谈成。一次被告人王XX与XX闲谈中聊起此事，XX表示可以由她出资谈这笔生意。随后被告人王XX、蔡XX、林XX、XX当面商谈，林XX表示出资300万元，被告人蔡XX出资100万元，被告人蔡XX表示同意。随后，被告人王XX约被告人蔡XX和林XX与被害人黄某某在大宁商业广场面谈，商定林XX出资400万元由XX作为出资人出借给被害人黄某某，以其名下一处房产作为抵押。几日后，双方至上海市宝山公证处(大华接待室)找被告人朱XX、XX做了公证，并至原上海市闸北区房产交易中心做了房产抵押，到曹杨路建设银行做了银行走账，即林XX先将300万元转账给XX，被告人蔡XX将100万元转账给被告人王XX，由其转给林XX，林XX再转给XX，XX将400万元转账给被害人黄某某，被害人黄某某当场提现100万元放到林XX车上作为押金，并转账260万元给被告人蔡XX，给了被告人王XX、蔡XX中介费26万元，被害人黄某某实际到手14万元。被告人王XX从被害人黄某某处得了13万元中介费，从XX处得10万元中介费。3、被告人欧阳XX的庭前供述，证实其与被告人王XX于2014年9月份开始从事高利贷生意，与被告人蔡XX合作放贷，谈到客户后就与被告人蔡XX联系，如其愿意合作，就由被告人蔡XX作为出资人，他们作为出借人放款给客户，主要由被告人王XX操作，被告人欧阳XX负责银行走账、办理公证、房产交易、法院诉讼等，一般按照借款人需要借款金额翻倍签借条，然后至银行按照借条金额走账，再让借款人将高出实际借款部分的钱取出来现金还给他们，如果借款人届时不能还款就想办法处置其房产或找其他高利贷公司平账。被告人欧阳XX、王XX至上海市宝山公证处(大华接待室)办理公证都是找被告人朱XX办理，她是被告人蔡XX的女朋友，找她办公证不用排队，各种手续都很快，但听被告人王XX说收费很贵。被害人黄某某是由一贷款中介介绍来借款，被告人欧阳XX找了其朋友林XX出资借款，当时林XX出资300万元，被告人蔡XX出资100万元，但其不清楚具体细节。4、同案关系人林XX的供述，证实其通过朋友XX认识被告人王XX，进而认识被告人蔡XX。2014年11月份，被告人王XX、蔡XX找到林XX和XX，被告人蔡XX称被害人黄某某欠其借款未还，提议林XX出资平账，大约需要400万元。随后，被告人王XX、蔡XX、林XX、XX与被害人黄某某见面，双方谈妥后至上海市宝山公证处(大华接待室)由被告人朱XX安排办理了房产抵押公证，收取了公证费2万元，后至银行转账走流水，被告人蔡XX转账100万元给被告人王XX，被告人王XX再转给林XX，林XX一并转给XX400万元，XX再将400万元转给被害人黄某某。被害人黄某某收到400万元后，开始按照被告人蔡XX、王XX的指令转钱给被告人蔡XX，被害人黄某某还取出100万元现金放到了林XX的车上，里面包含首月利息、手续费等费用。被告人蔡XX、王XX、林XX后一起至一家咖啡店瓜分了该100万元，林XX分得40多万元。其后，因被告人蔡XX、王XX未能将林XX出资的300万元归还，林XX向被害人黄某某追讨债务，并向原上海市闸北区人民法院申请强制执行，房产拍卖后，被害人黄某某还款400万元，林XX返还给黄某某31万元。5、同案关系人XX的供述，证实其在一次打牌时认识了被告人王XX，被告人王XX是开高利贷公司的，被告人蔡XX是合伙人，他们利用翻倍打借条、帮人平账等手法将借款人欠款数额垒高，逼迫借款人变卖房产还债。2014年10月份，被告人王XX找到林XX和XX，称被害人黄某某欠他钱，提议林XX出资400万元平账，林XX和XX虽明知被告人王XX、蔡XX是在敲诈被害人黄某某，但因被高额利息吸引，且被害人黄某某还有一套房产抵押，于是同意出资平账。同年11月某日，被告人王XX、蔡XX带着被害人黄某某与林XX、XX在上海市宝山公证处(大华接待室)碰面，做了400万元的借款公证，由被告人朱XX收取了2万元的公证费用且未开具发票。随后，双方至原上海市闸北区房产交易中心作了房产抵押。同月13日前后，林XX带XX至曹杨路建设银行开户并转入400万元。次日，被告人王XX、蔡XX、林XX、XX和被害人黄某某约至曹杨路建设银行走账，XX分四次转入黄某某账户400万元，每转100万元后，被告人蔡XX就让被害人黄某某转入其卡中，最后被害人黄某某卡中大概只有20多万元。转账完成后，被害人黄某某写了一张400万元的借条给XX。被告人蔡XX还让被害人黄某某当场取现100万元，由XX装起来放在林XX车里。之后，因被害人黄某某未能还款给林XX和XX，林XX和XX至法院起诉被害人黄某某，抵押房产被拍卖后，400万元执行款转入XX账户，林XX还给了被害人黄某某26万余元作为补偿。被告人蔡XX和林XX、XX见面时，出示过借条，显示被害人黄某某欠被告人蔡XX260万元，被告人王XX是后面加入进来的，其在被害人黄某某这一笔借款中赚了20多万元。被告人蔡XX、王XX都是放高利贷的，通常他们会通过威逼利诱让被害人签下翻倍借条，让客户的欠款垒高，最终目的是将被害人的房子占为己有，他们手下有一些人专门帮他们讨债。6、2014年9月23日借款合同及公证书，证实2014年9月23日，被害人黄某某与被告人蔡XX签订了借款170元的借款合同，上海市宝山公证处于同年10月16日出具了(2014)沪宝证字第12652号公证书。7、中国光大银行对私活期账户对账单(客户姓名：黄某某，发卡机构：上海大华支行，客户账号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，证实2014年9月22日，被告人蔡XX向被害人黄某某账户内分两笔共计转入165万元，当日提现65万元，卡卡转账转入王XX账户80万元；次日，提现5万元，产生分行电子汇划费(对私)2元，网银转入被害人黄某某(账号：XXXXXXXXXXXXXXXX)账户149,998元。8、中国建设银行银行卡客户交易查询单(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX，客户名称：黄某某)，证实2014年11月14日，XX转账存入被害人黄某某账户100万元，后全额取现；XX又转入100万元，被害人黄某某全额转入被告人蔡XX账户；XX又转入160万元，被害人黄某某全额转入被告人蔡XX账户；XX再转入40万元，被害人黄某某转入被告人王XX账户26万元，卡内余额为14万元。三、敲诈勒索被害人栾某某的事实2014年11月间，被害人栾某某因无力归还所欠王XX、郑XX(均另案处理)的借款，经郑XX介绍由被告人蔡XX出面平账。同年11月中旬，郑XX带被害人栾某某至上海市宝山公证处(大华接待室)与被告人蔡XX见面，被告人蔡XX表示被害人栾某某平账需借款36万元，但为控制风险需签翻倍借条，且用被害人栾某某名下位于美兰湖的房产作为抵押，被害人栾某某受骗同意。同年11月29日，被告人蔡XX与被害人栾某某在光大银行大华支行开户并虚假走账60万元，被告人蔡XX遂让被害人栾某某签订了60万元的借条，后被告人蔡XX转账给郑XX，郑XX亦表示收到被害人栾某某的16万元还款。同年12月1日，被告人蔡XX借口之前的借款36万元仅是归还被害人栾某某所欠郑XX的借款，被害人栾某某归还王XX的20万元需要另外再借。被害人栾某某被迫答应后，同年12月1日由被告人蔡XX、陈XX带至银行虚假走账70万元，其中转账20万元作为对王XX的还款。尔后，被告人蔡XX、陈XX采用殴打、恐吓等手段强迫被害人栾某某签下了70万元的借条。月余后，因被害人栾某某无力还款，被告人蔡XX、陈XX等人持被害人栾某某的身份证等证件至上海市宝山区房产交易中心，采用殴打等手段胁迫被害人栾某某进行房产证挂失补办，并委托被告人陈XX代为领取新的房产证，试图控制被害人栾某某位于上海市宝山区罗店镇罗芬路房产的产权证进行抵押套现。在房产证补证期间，被告人蔡XX要求被害人栾某某偿还前述两笔借款利息30万元，并诱骗被害人栾某某向被告人王XX借款，后被害人栾某某向被告人王XX写下90万元的欠条，并至银行虚假走账90万元，被害人栾某某实际得款9万余元。以上三次借款均由被告人朱XX安排在上海公证处(大华接待室)办理了借款公证。至此，被告人蔡XX、陈XX、王XX通过上述手段，使被害人栾某某欠下虚假债务220万元。至2015年1月下旬，被告人蔡XX逼迫被害人栾某某办理房产全委公证，意图让汪XX(另案处理)作为受托人处置其房产。因被害人栾某某未能按期还款，被告人蔡XX遂限制其人身自由，指使被告人XXX将其非法拘禁在酒店。后被告人蔡XX再次带被害人栾某某至某小贷公司借款时，被害人栾某某借机逃跑后报警。该节事实有下列经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人栾某某的陈述及其辨认笔录，证实2014年11月中旬，被害人栾某某因无力归还欠款，经郑XX介绍与被告人蔡XX见面，被告人蔡XX表示可以帮其平账，但要签翻倍借条并以房产作为抵押，被害人栾某某同意。同年11月底，在被告人朱XX的安排下做好借款公证后，被告人蔡XX带被害人栾某某至光大银行大华支行开户并做了60万元的虚假走账，被告人蔡XX转账后表示已转给郑XX16万元。12月1日，被告人蔡XX借口此前60万元是单独平郑XX的账，约被害人栾某某至银行做70万元的流水平王XX的账，并欺骗被害人栾某某其只需还款36万元。当日，被害人栾某某和被告人蔡XX、陈XX、王XX等人光大银行控江支行见面，被告人蔡XX持被害人栾某某光大银行卡办理了70万元的转账流水，并转账20万元给王XX作为还款。被告人蔡XX、陈XX又带被害人栾某某至光大银行杨浦支行，被告人蔡XX持被害人栾某某光大银行办理转账手续后，在被告人蔡XX车内与被告人陈XX采用殴打手段逼迫被害人栾某某签下70万元的借条。次日，被告人蔡XX、陈XX与被害人栾某某至上海市宝山公证处(大华接待处)，采用殴打手段逼迫被害人栾某某同意办理公证手续，并在被告人朱XX的安排下办理了借款公证。一个月后，被告人蔡XX要求被害人栾某某还款，并带其至银行办理车贷未果。2015年1月初，被告人蔡XX、陈XX带被害人栾某某至上海市宝山区房产交易中心，逼迫其办理房产证挂失并补办房产证，委托被告人陈XX代拿房产证。在房产证补办期间，被告人蔡XX逼迫被害人栾某某偿还借款利息30万元，2015年1月中旬某日，被告人蔡XX带被害人栾某某与被告人王XX见面，被告人蔡XX、王XX采用殴打等方式逼迫被害人栾某某向被告人王XX借款30万元，并当场写下90万元借条。次日，被告人蔡XX、王XX将被害人栾某某带至宁夏路工商银行，被害人栾某某办卡开户，被告人蔡XX当场转入90万元，被告人王XX带被害人栾某某全额取现，出银行后由被告人王XX夺走并交给被告人蔡XX。后被告人王XX带被害人栾某某至上海市宝山公证处(大华接待室)办理了借款公证。2015年1月下旬，被告人蔡XX开始逼迫被害人栾某某还款220万元，并带被害人栾某某至上海市宝山公证处(大华接待室)，采用殴打等手段逼迫其办理了房产全委公证，委托汪XX办理房产买卖手续。因被害人栾某某未还款，2015年1月底，被告人蔡XX白天带被害人栾某某到处要账，晚上放其回家，后被告人蔡XX指使被告人XXX看管被害人栾某某，并采用殴打等手段逼迫其配合办理各种贷款。在被非法拘禁期间，被告人XXX等人多次殴打被害人栾某某，逼迫其还款，被告人XXX还采用暴力逼迫方式，强行从被害人栾某某手机中转到其自己账户200元。三四日后，被告人蔡XX带被害人栾某某至一小贷公司办理房产抵押贷款时，被害人栾某某借机逃脱并报警。2、被告人陈XX的庭前供述，证实被告人陈XX于2013年3、4月份在上海市宝山公证处(大华接待室)经被告人朱XX介绍认识了被告人蔡XX，被告人朱XX介绍被告人蔡XX系从事放贷生意，以后可以互相合作。认识后被告人朱XX多次约大家一起出来玩，接触后了解到被告人蔡XX从事的高利贷生意需要客户提供房产抵押，银行流水高出客户实际借款金额数倍，并且从事平账业务，被告人王XX、王XX是合伙人。被告人蔡XX都是带客户到上海市宝山公证处(大华接待室)找被告人朱XX办理借款公证，由被告人朱XX填写公证材料再交给公证员，即便材料有问题也可以办出公证。2014年12月1日，被告人蔡XX因购车约被告人陈XX到光大银行杨浦支行，指使被告人陈XX看住被害人栾某某，被告人蔡XX持被害人栾某某光大银行卡办理银行走账，后用被害人栾某某光大银行卡向被告人陈XX工商银行卡内转入24万元左右购车款，被告人陈XX转给售车人22万元，另取现2万元交给了被告人蔡XX。后被告人蔡XX、陈XX将被害人栾某某带上车，因被害人栾某某拒绝签下70万元的借条，被告人蔡XX、陈XX打骂、威胁被害人栾某某，逼迫其签下了借条。2015年1月某日，被告人蔡XX约被告人陈XX至上海市宝山区房产交易中心，殴打、威胁被害人栾某某，逼迫其办理了房产证补办手续，并委托被告人陈XX代领。一个月后，被告人陈XX至上海市宝山区房产交易中心领取补办的房产证，但已被他人领走。3、被告人王XX的供述，证实2014年11月底，被告人蔡XX介绍被害人栾某某向其借款。后被告人蔡XX、王XX与被害人栾某某在上海市宝山公证处(大华接待室)见面，被告人栾某某表示要向被告人王XX借款30万元，其中20万元作为利息还给被告人蔡XX，10万元自用，并同意房产证补办出来后以房产作为抵押，被告人王XX表示借条要打90万元，每月利息10万元。双方当场写好借条，由被告人朱XX和XX安排做了借款公证，被告人王XX当场交给被害人栾某某30万元现金，被告人栾某某当场交给被告人蔡XX20万元作为借款利息，另交给被告人朱XX1万元公证费，实际得款9万元。三四日后，被告人王XX约被告人蔡XX和被害人栾某某至宁夏路工商银行办理银行走账，被告人蔡XX转给被告人王XX90万元，被告人王XX转给被害人栾某某90万元，被害人栾某某后将90万元取出后交还被告人蔡XX。同年12月份，被告人蔡XX和被害人栾某某找到被告人王XX，被害人栾某某提出再借款20万元还其欠被告人蔡XX借款的利息，被告人王XX当面拿出20万元现金交给被告人蔡XX，并称该笔借款算在90万元借款内。被害人栾某某的房产证补办出来后，被告人王XX带被害人栾某某到处借款作抵押未果。2015年1月份，因被害人栾某某无力支付利息，被告人蔡XX提议其出资20万元由被告人王XX借款给被害人栾某某以支付利息。其后，被告人王XX因找资方平账未果，向本院申请强制执行。4、被告人XXX的庭前供述，证实被告人蔡XX是从事房产抵押的高利贷生意，与其是朋友关系。2015年1月初某日晚，被告人蔡XX指使被告人XXX看管被害人栾某某，并给了被告人XXX400元报酬，见面时被害人栾某某看起来很害怕。当晚，被告人XXX带被害人栾某某回到被害人栾某某的家中，因家中有人，后至上海市宝山区杨行镇某宾馆入住。次日上午，被告人XXX带被害人栾某某至上海市虹口区高阳路入住布丁酒店两晚，第三日晚上被告人蔡XX开车将被害人栾某某带走。期间，被告人蔡XX曾带人至布丁酒店逼迫被害人栾某某还钱；被告人XXX要求被害人栾某某通过手机支付宝向其转账200元，用于分担看管期间的开销。5、2014年11月29日借款合同及公证书、同年12月6日还款协议书及公证书、同年12月25日借款合同及公证书、同年12月25日委托书及公证书，证实2014年11月29日，被害人栾某某与被告人蔡XX签订了借款60万元的借款合同，上海市宝山公证处于同年12月12日出具了(2014)沪宝证字第16477号公证书；同年12月1日，被害人栾某某向被告人蔡XX借款70万元，双方于同月6日签订了还款协议书，上海市宝山公证处于同月15日出具了(2014)沪宝证字第16857号公证书；同月25日，被害人栾某某与被告人王XX签订了借款90万元的借款合同，上海市宝山公证处于2015年1月6日出具了(2014)沪宝证字第17799号公证书；同年12月15日，被害人栾某某签下委托书，委托汪XX代为出售其名下位于上海市宝山区罗芬路XXX弄XXX号XXX室房地产的相关事宜，委托期限自2015年1月25日至2016年1月24日，上海市宝山公证处于2015年1月5日出具了(2014)沪宝证字第17800号公证书。6、上海市宝山区房地产交易中心挂失登记证明，证实被害人栾某某在其位于上海市宝山区罗芬路XXX弄XXX号XXX室的房屋产权证声明遗失并申请补证。7、中国光大银行对私活期账户对账单(客户姓名：栾某某，发卡机构：上海大华支行，客户账号：XXXXXXXXXXXXXXXX)、中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX，户名：栾某某)，证实2014年11月29日，被告人蔡XX向被害人栾某某光大银行卡内转入60万元，当日划款给郑XX46万元，次日取现14万元；同年12月1日，被告人蔡XX在光大银行上海控江支行向被害人栾某某光大银行卡内转入70万元，当日在光大银行上海杨浦支行转账给宋路谣(账号：XXXXXXXXXXXXXXXX)20万元，转账给被告人陈XX29万元，另存入50元，取现21万元，产生汇款手续费50元；被害人栾某某于2014年12月30日办卡开立工商银行账户，同日转入90万元并全额取现。8、被害人栾某某手机支付宝账单截图，证实2015年2月6日16时54分许，被害人栾某某通过手机支付宝向被告人XXX建设银行卡内转账300元。四、诈骗被害人张某某的事实2015年7月，被害人张某某因生意周转需要，通过网络向上海仟邦资都金融信息服务有限公司(以下简称仟邦资都公司)借款60万元后无力偿还，经他人介绍由蔡XX出面平账。被害人张某某提出借款90万元，被告人蔡XX要求签135万元的借条并走135万元的银行流水，同月13日，被告人蔡XX、朱XX、汪XX等人约被害人张某某至光大银行上海控江支行，虚假走账135万元，被害人张某某当场提取现金并全额交还给被告人蔡XX。同年7月15日，被告人蔡XX、朱XX又约被害人张某某至光大银行上海控江支行，提出帮其归还仟帮资都公司的68万欠款，但需要通过被害人张某某的银行卡走账转给仟帮资都公司。被害人张某某遂按照要求，将转进其卡内的70万元中的60万元转给了仟帮资都公司法定代表人叶巍个人账户，另取现10万元交予介绍人及仟邦资都公司职员去办理房产抵押撤销登记。随后被告人蔡XX、朱XX带着被害人张某某至上海市黄浦公证处，安排其与被告人朱XX办理了借款70万元的公证，同时办理了将其名下位于上海市杨浦区江浦路XXX号XXX室房产出售相关事宜委托汪XX办理的房产全委公证。嗣后，被告人蔡XX、朱XX、汪XX等人又将张某某带至上海市杨浦区房产交易中心对面的创林房产中介公司，被告人蔡XX拿出一份出售被害人张某某江浦路房产(售价290万元)的房产买卖合同，诱骗被害人张某某签字，并让其在收到首付款135万元和收到第二笔房款70万元的两张收据上签字，日期要求签之前银行走账日期。同年7月17日，被告人蔡XX、朱XX以办理审税手续为名约被害人张某某至上海市杨浦区房产交易中心，被害人张某某在被告人蔡XX、朱XX的欺骗下签字。同年7月24日，被害人张某某因产生怀疑，遂先至上海市黄浦公证处撤销了全委公证，又至上海市杨浦区房产交易中心挂失了房产证密码。同年8月5日，被告人XX受被告人朱XX指使，纠集他人至江浦路XXX号扬名新城2号805室，以被告人朱XX已买下该房屋为由，将屋内的租客赶走后占有该房屋，但因被害人张某某挂失了房产证密码，导致房产无法过户。同年12月22日，被告人朱XX将被害人张某某诉至上海市杨浦区人民法院，以被告人朱XX转款给汪XX85万元的银行明细单为据，诉请被害人张某某协助办理过户手续，后撤诉。2016年2月间，汪XX将房屋以250万元的价格出售给王亦波、罗莉夫妇，并收取了房价款200万元，但被害人张某某拒绝协助办理过户手续。王亦波、罗莉随后诉至上海市杨浦区人民法院，经人民法院调解，王亦波、罗莉将剩余房价款50万元支付给被告人朱XX，以结清被告人朱XX和被害人张某某之间的债务纠纷，另涤除房产上的房屋抵押贷款本息合计90余万元后，被害人张某某将江浦路房产过户给了王亦波、罗莉。经上海科东房地产土地估价有限公司以2017年2月21日为价值时点进行评估，上海市杨浦区江浦路XXX号XXX室房产价值为485万元。该节事实有下列经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人张某某的陈述及其辨认笔录，证实被害人张某某因欠仟邦资都公司借款无力归还，经倪XX介绍由被告人蔡XX出面平账。2015年7月10日，被告人蔡XX和被害人张某某及介绍人经商谈，确定借款90万元，并以名下房产作为抵押，并借口被害人张某某资信不好，要求其签135万元的借条并走135万元的流水。同月13日，被告人蔡XX、朱XX、汪XX及被害人张某某与介绍人至光大银行上海控江支行走账，被告人蔡XX等人现金存入135万元后，转入被害人张某某光大银行账户，并指使被害人张某某全额取现，走出银行后转交给被告人蔡XX。同月15日，被告人蔡XX、朱XX再次将被害人张某某约至光大银行上海控江支行，被告人朱XX骗称须通过被害人张某某账户还款，要另行转账70万元至仟邦资都公司。后被害人朱XX转入被害人张某某光大银行卡内70万元，按仟邦资都公司职员要求，被害人张某某转账至仟邦资都公司法定代表人叶巍个人账户60万元，另取现10万元交予介绍人及仟邦资都公司职员去办理房产抵押撤销登记。转账完成后，被告人蔡XX、朱XX将被害人张某某带至上海市黄浦公证处，办理了向被告人朱XX借款70万元的公证及委托汪XX出售房产的全委公证。嗣后，被告人蔡XX、朱XX等人将被害人张某某带至上海市杨浦区交易中心对面的创林房产中介公司，被告人蔡XX要被害人张某某签署将名下房产出售给被告人朱XX的房屋买卖合同，被害人张某某表示异议，被告人蔡XX骗称系为了保证资金安全，且其无房产证密码，房产交易无法进行。被害人张某某迫于压力，签署了房屋买卖合同，并在收到135万元首付款和收到70万元房价款的两张收据上签字，落款日期均为银行走账日期。后介绍人告知被害人张某某其欠仟邦资都公司借款已还清，剩余22万元借款待被害人张某某配合办理好新的抵押登记后一并支付。同月17日，被告人蔡XX、朱XX带被害人张某某至上海市杨浦区房产交易中心，诱骗其办理了房产审税手续。同月23日，被告人朱XX以办理房产抵押登记后才能支付剩余22万元借款为由诱骗被害人张某某至上海市杨浦区房产交易中心办理房产抵押登记，被害人张某某予以拒绝。被害人张某某遂产生怀疑，于同月24日撤销了房产全委公证，并挂失了房产证密码。同年8月5日，被告人XX等人持房屋买卖合同、收条等至上海市杨浦区江浦路XXX号XXX室，赶走房内租客，换掉房锁，实际占有了该处房产。同年12月22日，上海市杨浦区人民法院通知被害人张某某，被告人朱XX已将其诉至该院，后被告人朱XX撤诉。2016年2月3日，被告人蔡XX电话联系被害人张某某，称被告人蔡XX、朱XX有纠纷，之前被害人张某某签署的材料原件都在被告人蔡XX处，要求被害人张某某出资100万元购回，遭到被害人张某某拒绝。同年2月22日，自称仟邦资都公司员工的苏某告诉被害人张某某，汪XX已将其名下房产以250万元卖予王亦波、罗莉并收取了200万元房价款，要求被害人张某某配合过户或还款200万元给汪XX，遭到被害人张某某拒绝。后上海市杨浦区人民法院通知被害人张某某，其已被王亦波、罗莉诉至该院。经法院组织调解，王亦波、罗莉拿出85余万元帮张某某归还上海浦发银行的贷款，另支付50万元房款给被告人朱XX，以结清被告人朱XX与被害人张某某之间70万元的借款纠纷。2、被告人朱XX的供述，证实其通过汪XX的介绍认识了被害人张某某，听说被害人张某某在外面欠债，欲出售其位于上海市杨浦区的房产抵债，被告人朱XX对被害人张某某的房子很中意，但最后未能交易成功。3、被告人王XX的供述，证实被告人蔡XX曾向被告人王XX谈起过被害人张某某的被骗房产的事情。被告人蔡XX称被害人张某某的房子在上海市杨浦区江浦路，当时被害人张某某来借款，被告人蔡XX找被告人朱XX作为出借人放款，后被告人蔡XX因吸毒被行政拘留，被告人朱XX想单独将被害人张某某的房产占有，被告人蔡XX知晓后，两人遂产生间隙。汪XX专门帮被告人蔡XX做房产全委的受托人，并跟着出去讨债；借款人不能按时还款，汪XX可以将借款人的房子卖掉，一部分房款还清债务，剩余钱款交被告人蔡XX。4、被告人XX的供述，证实被害人张某某曾在被告人蔡XX处借款，被告人朱XX和汪XX分别作为出借人和房产全委公证的受托人出现。后被告人朱XX指使被告人XX至被害人张某某房屋内声称被告人朱XX已买下该房产，逼迫屋内租客搬离。5、同案关系人汪XX的供述，证实被告人蔡XX是做小额贷款业务的，被告人XX、朱XX都跟着被告人蔡XX做事，被告人朱XX曾是被告人蔡XX的女朋友。被告人蔡XX让汪XX做过几次房产全委公证的受托人，被告人蔡XX均会提前几天打电话告知，被害人张某某的房产即系汪XX作为房产全委公证的受托人卖出。被害人张某某曾向被告人蔡XX借款，被害人张某某的房产被汪XX以250万元的价格出售给了被告人朱XX。6、2015年7月15日房地产抵押借款合同及公证书、2015年7月15日委托书及公证书、2015年7月27日声明书及公证书，证实2015年7月15日，被害人张某某与被告人朱XX签订了借款70万元的借款合同，上海市黄浦公证处于同月20日出具了(2015)沪黄证经字第11383号公证书；同日，被害人张某某签下委托书，委托汪XX代为出售其名下位于上海市杨浦区江浦路XXX号XXX室房地产的相关事宜，委托期限自2015年7月22日至2016年7月21日，上海市黄浦公证处于2015年7月20日出具了(2015)沪黄证字第1531号公证书；2015年7月27日，被害人张某某书面声明撤销其对汪XX的房产全委公证，上海市黄浦公证处同日出具了(2015)沪黄证字第1636号公证书。7、中国光大银行对私活期账户对账单(客户姓名：张某某，发卡机构：上海控江支行，客户账号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，证实2015年7月13日，被告人朱XX向被害人张某某光大银行卡内转入135万元，当日全额取现；同月15日，被告人朱XX向被害人张某某光大银行卡内转入70万元，当日取现10万元，另转入叶巍账户内60万元。8、上海市房地产买卖合同(合同编号：XXXXXXX)、中国工商银行转账凭证及中国农业银行回单、起诉状、通知、上海市杨浦区人民法院调解笔录、民事调解书、上海市不动产登记簿(No：XXXXXXXXXXXX)，证实2016年1月20日，汪XX代被害人张某某与王亦波、罗莉签订了合同编号为XXXXXXX的上海市房地产买卖合同，将被害人张某某名下房产作价250万元售予王亦波、罗莉，并收取了200万元房价款。同年2月5日，王亦波、罗莉将被害人张某某诉至上海市杨浦区人民法院，请求判令被告人张某某继续履行房地产买卖合同，协助办理过户手续。后上海市杨浦区人民法院应王亦波、罗莉一方申请，追加被告人朱XX参加诉讼。经法院组织调解，王亦波、罗莉支付剩余房价款50万元给被告人朱XX，用以结清被告人朱XX与被害人张某某之间的债务纠纷，另负责归还房产上剩余846,906.99元银行贷款本息合计约90余万元，被害人张某某协助办理过户手续。上海市杨浦区人民法院据此作出了(2016)沪0110民初2706号民事调解书。上海市杨浦区江浦路XXX号2号楼805室房产于2017年2月21日经核准登记在王亦波、罗莉名下。9、房地产估价报告〔沪科东房估字(2018)FC0028号〕，证实经上海科东房地产土地估价有限公司以2017年2月21日为价值时点进行评估，江浦路房产价值为485万元。五、诈骗被害人沈某某的事实2015年12月底，被害人沈某某因生意需资金周转，经XX、XX(均另案处理)介绍向被告人蔡XX借款。同年12月28日，被告人蔡XX与被害人沈某某见面后，同意出借70万元，并以控制风险为由诱骗被害人沈某某签订200万元的借条和一张“汪XX收到沈某某130万的还款”的字据。随后双方至招商银行上海大连路支行，被告人蔡XX指使被害人沈某某开户办卡后，通过被告人XX的银行卡转入被害人沈某某账户内200万元，并指使被害人沈某某转入汪XX账户130万元。后被害人沈某某从卡内取现3万元并转账7万元至其工商银行卡账户内，被告人蔡XX随后以监控其合理使用借款为由，将被害人沈某某的银行卡、U盾、身份证、房产证全部收走。2016年1月4日，XX陪同被害人沈某某将其招商银行卡内剩余60万元转入被害人沈某某债权人倪龙福银行卡内，但仍拒绝归还银行卡。数日后，XX将被害人沈某某约至大柏树某大楼办公室，骗称由被告人朱XX安排做其名下位于上海市杨浦区军工路XXX弄XXX号XXX-XXX室房产的房屋抵押公证，被害人沈某某发现要其签字的是房产全委公证后予以拒绝。同年1月18日，XX、XX等人将被害人沈某某带至上海市杨浦区房产交易中心对面的创林房产中介公司门口，被告人蔡XX谎称做房产全委公证是为控制风险，如被害人沈某某拒绝则须立即归还200万元借款。被害人沈某某迫于压力，随后在王XX(另案处理)安排下在该处做了委托汪XX代为出售其军工路房产的全委公证。尔后，因被害人沈某某的债务仍未结清，其再次向被告人蔡XX借款70万元。同年1月25日，双方约至光大银行上海控江支行走账，被告人蔡XX指使XX向被害人沈某某新开卡的光大银行卡内转入89.5万元后，指使被害人沈某某将其中20万元转入王XX账户、取现60万元用于归还债务，并拿走被害人沈某某卡内余额9.5万元的银行卡及U盾、身份证。同年5月下旬，被害人沈某某发现其名下军工路房产已由汪XX作为受托人作价360万元售予蔡澄(另案处理)。通过银行查询，被害人沈某某发现被告人蔡XX扣押的工商银行卡内由蔡澄转入两笔资金，其中一笔108万元转入被告人XX的账户，另外一笔以蔡澄的名义申请的220万元的商业贷款，随即转入了白宇(另案处理)的账户。期间，被害人沈某某通过现金、ATM机转账等方式向被告人蔡XX支付了债务利息10.76万元。2016年10月，蔡澄将被害人沈某某诉至上海市杨浦区人民法院，后因涉嫌犯罪被驳回起诉。经上海科东房地产土地估价有限公司以2016年5月16日为价值时点进行评估，上海市杨浦区军工路XXX弄XXX号XXX-XXX室房产价值为382.02万元。该节事实有下列经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人沈某某的陈述及其辨认笔录，证实被害人沈某某因需资金周转，经XX介绍向被告人蔡XX借款。2015年12月27日，被害人沈某某与被告人蔡XX、XX、XX见面，经商谈确定被害人沈某某向被告人蔡XX借款70万元，以被害人沈某某名下军工路房产作为抵押，因该房产上尚有抵押未撤销，在抵押撤销前日息3‰，抵押撤销后月息1.5%。2015年12月28日，被告人蔡XX与被害人沈某某相约至银行走账，被告人蔡XX先让被害人沈某某新买一张电话卡并控制使用，以控制风险为由诱骗被害人沈某某签下了借款200万元的借条，并书写还清汪XX130万元借款的收条。后双方至招商银行上海分行大连路支行，被告人蔡XX指使被告人XX转账200万元至被害人沈某某新开卡的招商银行卡内，并要求被害人沈某某转账130万元至汪XX账户内，后被害人沈某某取现3万元、转账7万元，XX以监控资金用途为由收走了被害人沈某某的银行卡、U盾、身份证、房产证等。2016年1月4日，被害人沈某某在XX的陪同下至法院向倪龙福银行卡内转入60万元，但XX仍拒绝归还银行卡及相关证件。几日后，XX、汪XX约被害人沈某某至大柏树某商业大厦办理公证，由被告人朱XX安排了相关公证员到场，被害人沈某某发现所做系出售其名下军工路房产的全委公证，遂予以拒绝。2016年1月18日，被告人蔡XX、XX、XX约被害人沈某某至上海市杨浦区房产交易中心对面一房产中介公司，要求被害人沈某某必须做房产全委公证，否则资方资金安全无保障，如拒绝则须立即还款200万元，被害人沈某某无奈同意，后在王XX的安排下做了由汪XX作为受托人的房产全委公证。其后，因被害人沈某某仍有70万元的资金需求，又通过XX向被告人蔡XX借款。2016年1月25日，被告人蔡XX、XX、XX将被害人沈某某约至光大银行上海控江支行，让被害人沈某某签下了借款89.5万元的借条，被告人蔡XX指使XX转账89.5万元至被害人沈某某新开户的光大银行卡内，并指使被害人沈某某转账20万元至王XX账户，后被害人沈某某转账50万元至其债权人账户，另取现10万元，被告人蔡XX将卡内余额9.5万元连同银行卡、U盾一同收走。当日下午，XX陪同被害人沈某某至上海市杨浦区房产交易中心还款并撤销了房产抵押登记，被害人沈某某要求XX支付剩余9.5万元遭拒。后被害人沈某某多次要求XX办理房产抵押登记，XX均以各种理由拒绝，期间被害人沈某某多次通过现金、ATM机转账支付方式向XX支付借款利息共计10.77万元。2016年5月底，被告人蔡XX约被害人沈某某见面，告知其被告人蔡XX与XX的账目已经结清，要求被害人沈某某将剩余利息支付给被告人蔡XX。2016年5月31日，被害人沈某某至招商银行、光大银行调取了相关银行流水，发现卡内有多笔资金往来，并发现名下新办理的电话卡有多次通话记录。2016年6月10日前后，被害人沈某某军工路房产被贴了限期搬离的字条，经调取房产信息，发现被害人沈某某军工路房产已被汪XX售予蔡澄。后多人多次至被害人沈某某军工路房产闹事，逼迫其搬离。2、同案关系人汪XX的证言，证实被告人蔡XX指使其作为被害人沈某某名下房产全委公证的受托人。3、被告人XX的庭前供述，证实某日被告人蔡XX指使被告人XX以其名义通过银行转账转入200万元至被害人沈某某账户，借条出借人亦是被告人XX，但借款实际由被告人蔡XX提供，因系翻倍借条，被告人XX不清楚被害人沈某某实际得款金额。审理中，被告人XX供述其与被告人蔡XX收取了被害人沈某某以现金方式支付的债务利息1.36万元。4、2016年1月18日委托书及公证书、上海市房地产买卖合同(合同编号：XXXXXXX)及上海市房地产登记簿、上海市公安局案件接报回执单，证实2016年1月18日，被害人沈某某签下委托书，委托汪XX代为出售其名下位于上海市军工路XXX弄XXX号XXX-XXX室房地产的相关事宜，委托期限自2016年3月1日至2017年2月28日，上海市东方公证处于2016年2月6日出具了(2016)沪东证字第3423号公证书；2016年3月23日，汪XX代被害人沈某某与蔡澄签订了上海市房地产买卖合同(合同编号：XXXXXXX)，将被害人沈某某名下上海市军工路XXX弄XXX号XXX-XXX室房地产作价360万元售予蔡澄；2016年5月16日，上海市军工路XXX弄XXX号XXX-XXX室房地产经核准登记在蔡澄名下，其上有220万元的商业贷款抵押权，期限自2016年5月5日至2046年5月5日；2016年7月30日、8月4日、8月5日，尚楠多次拨打110报警，称有人要强行闯入上海市军工路XXX弄XXX号XXX-XXX室并闹事，请求民警到场处置，民警到场后发现系房产买卖纠纷，故告知双方通过法律途径解决。5、招商银行户口历史交易明细表(姓名：沈某某，户口号码：XXXXXXXXXXXXXXXX)、中国光大银行对私活期账户对账单(客户姓名：沈某某，发卡行：上海控江支行，客户账号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，证实2015年12月28日17时4分许，被告人XX转入被害人沈某某招商银行卡账户内200万元，同日17时10分许，被害人沈某某招商银行卡以还款名义转入汪XX账户内130万元，同日17时13分许，被害人沈某某转入其中国工商银行账户7万元，同日17时18分许，被害人沈某某招商银行卡取现3万元；2016年1月4日9时55分许，被害人沈某某招商银行卡以还款名义转入倪龙福账户60万元；2016年3月29日13时46分许，蔡澄转入被害人招商银行卡中购房款108万元，同日13时50分许，被害人沈某某招商银行卡转入被告人XX账户108万元；2016年5月20日16时15分许，被害人沈某某招商银行卡转入同城网外贷款220万元，同日16时17分许，被害人沈某某招商银行卡转入白宇账户220万元，同日16时57分许，蔡澄转入被害人招商银行卡购房款30万元，同日17时58分许，被害人沈某某招商银行卡转入白宇账户30万元；2016年1月26日，XX向被害人沈某某光大银行卡账户转入89.5万元，当日分两次取现共计60万元后，被害人沈某某光大银行卡向王XX账户内转入20万元；同年2月1日，被害人沈某某光大银行卡向被告人朱XX账户内以还款名义分两次转入共计9.5万元。6、ATM机转账凭证，证实被害人沈某某于2016年1月7日向XX银行账户转账2.16万元，于同年1月18日转账1万元，于1月22日转账1.2万元，于3月16日转账2.025万元，于4月20日转账2.025万元，于5月18日转账0.99万元。7、被害人沈某某书写的130万元借款已还清的书证，证实被害人沈某某在向被告人蔡XX借款过程中，书写了一份和汪XX结清130万元借款的单据。8、房地产估价报告〔沪科东房估字(2018)FC0027号〕，证实经上海科东房地产土地估价有限公司以2016年5月16日为价值时点进行评估，军工路房产价值为382.02万元。六、侵犯公民个人信息的事实被告人王XX、欧阳XX在经营上海祚信资产管理有限公司期间，指使公司业务员王枳钦(已判刑)非法获取公民个人信息用于贷款业务推销。2016年12月29日，民警在王枳钦的工作电脑中查获公民个人信息2万余条。该节事实有下列经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认：1、被告人王XX、欧阳XX的供述，证实二被告人在经营上海祚信资产管理有限公司期间，指使公司业务员王枳钦从网上购买客户信息，费用由公司支出，每次买10万条客户信息，花费3,500元；被告人蔡XX仅为公司名义股东，未实际出资，亦不参与公司经营。2、上海市公安局宝山分局出具的《搜查笔录》、《扣押决定书》、《扣押笔录》、《扣押清单》、《电子数据检查工作记录》，证实民警在王枳钦工作电脑中查获公民个人信息二万余条。3、上海市宝山区人民法院作出的(2017)沪0113刑初2087号《刑事判决书》，证实王枳钦犯非法获取公民信息罪已被判刑，该判决现已生效。上海市公安局宝山分局出具的《工作情况》，证实本案七名被告人均系被抓获归案。针对各被告人的辩解及其辩护人的辩护意见，本院根据查明的事实和相关的证据综合评判如下：一、各被告人罪名的认定1、关于被告人蔡XX是否构成诈骗罪、敲诈勒索罪、非法侵入住宅罪、非法拘禁罪、侵犯公民个人信息罪被告人蔡XX辩称其与被害人金某某之间系正常的房屋买卖，并非虚假买卖非法占有房产。经查，被告人蔡XX向被害人金某某支付的首付款及银行发放的住房抵押贷款被分别转入夏梅珠、王XX等人账户内，期间被告人王XX、被告人蔡XX母亲全XX分别持被害人金某某光大银行卡取现49,999元，被告人蔡XX亦当庭供述被害人金某某向朱云崖的借款由其介绍，且由其还款给朱云崖关系人夏梅珠，其提供了王XX账户，并指使王XX、全XX取款。结合被害人金某某于2015年2月9日挂失该卡并补卡的事实，足以认定被害人金某某的银行卡系由被告人蔡XX实际控制并使用，其二人间的房屋买卖显系虚假。被告人蔡XX以房屋买卖为名，通过控制被害人金某某的银行卡，在未实际支付对价的情况下，非法占有了被害人金某某的房产。被告人蔡XX及其辩护人均提出，被告人蔡XX在向各被害人出借款项时，均已事先告知到期未还款后果，故被告人蔡XX不构成诈骗罪。经查，五名被害人均述称，被告人蔡XX以公司要求、风险控制等为由，诱骗各被害人签订翻倍借条，表示还款时仍按照实际借款金额还款即可，嗣后通过银行走账、办理公证，刻意制造证据，在被害人违约时即以相关借条追讨债务，期间控制被害人银行卡，以相关公证文书出售被害人房产或申请强制执行，达到非法占有被害人财物的目的。被告人蔡XX的上述犯罪手法亦得到同案犯的供认，被告人蔡XX的辩解及其辩护人的相关辩护意见，与事实、法律不符，本院不予采纳。被告人蔡XX及其辩护人均提出，被告人蔡XX未殴打、威胁被害人栾某某，亦未指使被告人XXX非法拘禁被害人栾某某。经查，被害人栾某某述称被告人蔡XX与被告人陈XX曾在被告人蔡XX车内采用殴打等方式逼迫被害人栾某某签下了70万元的借条，在上海市宝山区房产交易中心逼迫其办理房产证挂失并补办房产证，后在无法还款的情况下指使被告人XXX对被害人栾某某实施非法拘禁；被告人陈XX在侦查阶段多次、稳定供述其曾参与被告人蔡XX采用殴打、威胁方法逼迫被害人栾某某签下了70万元的借条，并在上海市宝山区房产交易中心目睹被告人蔡XX等人殴打被害人栾某某逼迫其办理房产证挂失手续；被告人XXX供述被告人蔡XX曾指使其看住被害人栾某某，被告人XXX此后与被害人栾某某吃住在一起，不让其离开，几日后被告人蔡XX将被害人栾某某带走。上述言辞证据能够互相印证，证实被告人蔡XX对被害人栾某某曾实施了殴打、威胁、非法拘禁等行为，逼迫其签下欠条、归还借款。被告人陈XX、XXX在侦查阶段均供述各自参与殴打、非法拘禁的事实，有关时间、地点、过程等均与被害人陈述的内容相互印证，虽二被告人在审判阶段翻供，但没有证据证实以前所作有罪供述违背其自愿性，翻供内容与查证事实不符。故被告人蔡XX及其辩护人提出被告人蔡XX未殴打、非法拘禁被害人栾某某的辩护意见，与事实、法律不符，本院不予采纳。综上，五名被害人的陈述与被告人王XX、XX等人的供述、相关银行卡账户明细、公证文书等书证相互印证，足以证实被告人蔡XX在从事高利借贷非法经营活动中，诱骗被害人签订翻倍借条，并刻意制造银行流水、公证文书，期间控制被害人相关银行卡，嗣后或欺骗借款人签订房屋买卖合同进而非法占有房产，或利用房产全委公证文书出售借款人房产非法获利，或利用债权公证文书申请人民法院强制执行以清偿非法债权，其行为已构成诈骗罪。在实施诈骗犯罪过程中，被告人蔡XX还对被害人栾某某实施了殴打、威胁、非法拘禁等行为，另构成敲诈勒索罪。被告人蔡XX在实施诈骗罪、敲诈勒索罪的过程中，指使他人实施了非法侵入住宅、非法拘禁他人的行为，其所犯非法侵入住宅罪、非法拘禁罪与诈骗罪、敲诈勒索罪形成了手段与目的的牵连关系，故本院对其从一重以诈骗罪、敲诈勒索罪处罚。被告人蔡XX及其辩护人均提出，被告人蔡XX不参与上海祚信资产管理有限公司的经营管理，不应对该公司非法获取公民个人信息的行为承担责任。经查，上海祚信资产管理有限公司的实际经营者即被告人王XX、欧阳XX均供述被告人蔡XX仅为该公司名义股东，既未实际出资亦不参与公司经营，对公司实施侵犯公民个人信息的行为不知情。被告人蔡XX的辩解与相关证据相互印证，证实其不参与上海祚信资产管理有限公司的经营管理。故对被告人蔡XX的相关辩解及其辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。2、关于被告人朱XX是否构成诈骗罪、敲诈勒索罪被告人朱XX及其辩护人均提出，被告人朱XX未参与犯罪，且对被告人蔡XX非法借贷不知情，与被害人张某某之间是真实的房屋买卖关系。经查，被害人金某某、黄某某、栾某某、沈某某及被告人蔡XX、王XX均指证系由被告人朱XX安排办理公证；被告人XX、欧阳XX、同案关系人汪XX的供述均证实被告人蔡XX与被告人朱XX之间曾存在男女朋友关系，被告人王XX、陈XX的供述也证实二人关系紧密，被告人朱XX在与其相处过程中对被告人蔡XX所实施的违法犯罪行为应当明知。且有被告人王XX、陈XX、欧阳XX的供述证实被告人朱XX安排办理公证收费畸高、缺乏规范。上述证据相互印证，足以证实被告人朱XX明知被告人蔡XX系实施诈骗犯罪活动仍积极参与，应当认定为共犯。在案证据无法证实被告人朱XX在被害人栾某某一节实施了敲诈勒索行为或明知被害人栾某某系被敲诈勒索仍协助办理公证，故其行为在该节犯罪事实中仅构成诈骗罪。被害人张某某的陈述及其辨认笔录、同案关系人汪XX的供述，与银行账户明细、借款合同、公证书、房屋买卖合同、《民事调解书》等相互印证，证实被告人朱XX作为出借人参与被告人蔡XX诈骗被害人张某某一节的犯罪事实。被告人朱XX辩称其与被害人张某某之间是真实的房屋买卖关系，但被告人蔡XX当庭指证其系以被告人朱XX的名义购房，且被告人朱XX仅以50万元就放弃向被害人张某某主张借款及已付购房款的权利，显悖于正常的房屋买卖关系。故被告人朱XX及其辩护人提出的相关辩护意见，与事实、法律不符，本院不予采纳。3、关于被告人XX是否构成诈骗罪、非法侵入住宅罪被告人XX及其辩护人均提出，被告人XX虽参与其中但其对被告人蔡XX系从事诈骗犯罪活动不知情，故不具备诈骗罪的主观要件，其行为仅构成非法侵入住宅罪。经查，被告人蔡XX、XX、王XX均供述被告人XX系与被告人蔡XX、王XX发生非法借贷关系后加入犯罪团伙的，被告人XX与被告人蔡XX、王XX之间的借款亦是签订翻倍借条、虚假走账、办理公证，最终被告人XX按照借条金额结清了债务，故被告人XX对被告人蔡XX等人的犯罪手法有明确的认识。在此情况下，被告人XX积极参与被告人蔡XX等人的犯罪活动，或滋扰被害人以实现非法利益，或参与放款、收款，其行为符合诈骗罪的犯罪构成。被告人XX在侦查阶段持续、稳定供述其参与共同犯罪的事实，虽其在审判阶段翻供，但没有证据证实以前所作有罪供述违背其自愿性，翻供内容与查证事实不符。故对被告人XX及其辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人XX在实施诈骗犯罪过程中，还实施了非法侵入他人住宅的行为，但其所犯非法侵入住宅罪与诈骗罪二者系手段与目的的牵连关系，应当从一重处罚，故本院对其以诈骗罪一罪处罚。4、关于被告人王XX是否构成诈骗罪、敲诈勒索罪被告人王XX及其辩护人均提出，被告人王XX虽参与其中但其对被告人蔡XX系从事诈骗犯罪活动不知情，且未殴打被害人栾某某。经查，被告人王XX亦是与被告人蔡XX发生非法借贷关系后加入犯罪团伙的，对被告人蔡XX等人的犯罪手法有明确的认识。在此情况下，被告人王XX采用相同手法向被害人栾某某出借款项、介绍出资方为被害人黄某某所欠被告人蔡XX的债务平账，其行为符合诈骗罪的犯罪构成。且被告人王XX侦查阶段持续、稳定供述其参与共同犯罪的事实，其虽在审判阶段翻供，但没有证据证实以前所作有罪供述违背其自愿性，翻供内容与查证事实不符。故对被告人王XX的相关辩解及其辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。公诉机关指控被告人王XX采用殴打、胁迫方式逼迫被害人栾某某借款90万元一节，仅有被害人栾某某的陈述作为证据，无其他证据可予印证，故对被告人王XX的相关辩解及其辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳，被告人王XX的行为在该节犯罪事实中仅构成诈骗罪。5、关于被告人陈XX是否构成敲诈勒索罪被告人陈XX辩称未参与殴打、胁迫被害人栾某某；其辩护人认为被告人陈XX没有非法占有他人财物的主观故意。经查，被告人陈XX在侦查阶段多次、稳定供述其曾参与被告人蔡XX采用殴打、威胁方法逼迫被害人栾某某签下了70万元的借条，其虽在审判阶段翻供，但没有证据证实以前所作有罪供述违背其自愿性，且其庭前供述与被害人栾某某的陈述相互印证，故翻供内容与查证事实不符。被告人陈XX供述其清楚被告人蔡XX的犯罪手法，且案发当日目睹被告人蔡XX全程持被害人栾某某银行卡操作转账，其中转入被告人陈XX账户内29万元，事后又与被告人蔡XX共同逼迫被害人栾某某签下70万元的借条，即明知被告人蔡XX系实施侵财犯罪仍积极参与，具有非法占有他人财物的共同故意。故对被告人陈XX的辩解及其辩护人的辩护意见，本院均不予采纳。6、关于被告人XXX是否构成非法拘禁罪、抢劫罪被告人XXX及其辩护人均提出，被告人XXX未非法拘禁被害人栾某某，收取被害人栾某某转付的300元是同住期间分担的生活开销。经查，被告人XXX庭前多次、稳定供述被告人蔡XX曾指使其看住被害人栾某某，当时被害人栾某某看起来很害怕，被告人XXX此后与被害人栾某某吃住在一起，不让其离开。被告人XXX的庭前供述与被害人栾某某的陈述相互印证，结合被告人蔡XX支付被告人XXX400元好处费，并在几日后从被告人XXX处带走了被害人栾某某的事实，足以认定被告人XXX非法拘禁被害人栾某某的事实。被告人XXX的相关辩解及其辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人XXX在非法拘禁被害人栾某某期间，虽有支付宝转账记录证实其收取了被害人栾某某转账的300元，但仅有被害人栾某某的陈述称该笔款项系被告人XXX用暴力方式强迫被害人栾某某转账，缺乏其他证据相互印证，故在案证据无法证实被告人XXX实施了抢劫他人财物的行为，被告人XXX的相关辩解及其辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。7、关于被告人欧阳XX是否构成诈骗罪被告人欧阳XX及其辩护人均提出，被告人欧阳XX未介绍出资人XX、林XX为被害人黄某某所欠被告人蔡XX的债务平账。经查，被告人欧阳XX介绍出资人XX、林XX平账一节，有被害人黄某某的指证，被告人欧阳XX在庭前供述中亦多次、稳定供述系由其找到其朋友林XX出资平账。且被告人欧阳XX与被告人王XX系夫妻，其明知被告人蔡XX、王XX实施诈骗犯罪仍介绍出资人平账，其行为已构成诈骗罪。被告人欧阳XX的辩解和其辩护人的相关辩护意见，与查证事实不符，本院不予采纳，被告人欧阳XX的行为构成诈骗罪。二、犯罪集团及各被告人作用的认定公诉机关指控被告人蔡XX等人为实施诈骗犯罪的犯罪集团，其中被告人蔡XX为首要分子，被告人朱XX、XX、王XX为主要成员，被告人陈XX、XXX为一般成员。被告人蔡XX及其辩护人、被告人王XX的辩护人、被告人XXX的辩护人均提出，本案各被告人不成立犯罪集团。根据刑法规定，三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团，故犯罪集团内部都具有较强的组织性和一定的稳定性。本案犯罪事实表明，被告人蔡XX在从事非法借贷经营活动中，纠集被告人朱XX、XX、王XX等人，四被告人间分工配合，共同实施诈骗等犯罪活动。其中，被告人蔡XX负责出资，并组织、领导全部犯罪活动；被告人朱XX协助办理公证，并参与银行走账；被告人王XX参与出资，并作为中介介绍平账；被告人XX负责追讨债务，并参与银行走账。上述四被告人符合认定犯罪集团的稳定性、组织性的特征，应当认定为犯罪集团。被告人陈XX、XXX参与犯罪系因临时受被告人蔡XX纠集，缺乏成立犯罪集团的稳定性要件，故不属于犯罪集团成员。被告人蔡XX系犯罪集团的组织者、领导者，应当认定为首要分子；被告人朱XX、XX、王XX系犯罪集团的积极参与者，在共同犯罪中起主要作用，应当认定为主犯。被告人陈XX、XXX受被告人蔡XX指使参与共同犯罪，分别实施了敲诈勒索和非法拘禁被害人栾某某的行为，在共同犯罪中起次要作用，应当认定为从犯。被告人欧阳XX在其参与的诈骗犯罪中，作为中介介绍出资人平账，故其起次要作用，应当认定为从犯。综上所述，本院认为，被告人蔡XX、朱XX、XX、王XX、欧阳XX以非法占有为目的，互相结伙或结伙他人，骗取他人财物，数额均达特别巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人蔡XX、陈XX互相结伙，敲诈勒索他人财物，数额均达特别巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪；被告人XXX结伙他人，非法剥夺他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪；被告人王XX、欧阳XX结伙他人，非法获取公民个人信息，其行为均已构成侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王XX、朱XX所实施的诈骗犯罪中，既有犯罪既遂部分，又有犯罪未遂部分，且均达到数额特别巨大，故对其以诈骗罪既遂酌情从重处罚。被告人蔡XX、朱XX、XX、王XX为犯罪集团成员，其中被告人蔡XX系首要分子，对其应按照集团所犯全部罪行处罚；被告人朱XX、XX、王XX系主犯，对其应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人蔡XX、陈XX在实施敲诈勒索犯罪时，因意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，依法可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人陈XX、XXX、欧阳XX在其所参与的敲诈勒索、非法拘禁、诈骗等犯罪活动中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人王XX、欧阳XX到案后，如实供述了其所实施的侵犯公民个人信息的犯罪事实，依法可以对其所犯侵犯公民个人信息罪从轻处罚。被告人蔡XX、王XX、欧阳XX在判决宣告前犯数罪，依法应当予以数罪并罚。据此，综合各被告人的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第一款、第二百五十三条之一第一款、第三款、第四款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十三条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人蔡XX犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币二百万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币一百万元，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币三百万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月29日起至2036年12月28日止。罚金于判决生效后起十日内缴纳。)二、被告人朱XX犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币一百万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月29日起至2030年12月28日止。罚金于判决生效后起十日内缴纳。)三、被告人XX犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月29日起至2028年12月28日止。罚金于判决生效后起十日内缴纳。)四、被告人王XX犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币一百万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币一百万五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月29日起至2030年6月28日止。罚金于判决生效后起十日内缴纳。)五、被告人陈XX犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月29日起至2021年12月28日止。罚金于判决生效后起十日内缴纳。)六、被告人XXX犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月29日起至2018年12月28日止。)七、被告人欧阳XX犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月29日起至2022年6月28日止。罚金于判决生效后起十日内缴纳。)八、责令各被告人退赔各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  孙晓红审 判 员  张国滨人民陪审员  郭凤英二〇一八年九月二十九日书 记 员  张朱星附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。……第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。……窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和拘役，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节确定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。