河北省乐亭县人民法院   刑事判决书   （2018）冀0225刑初201号   公诉机关河北省乐亭县人民检察院。   被告人贾永来，男，1988年2月7日出生于河北省乐亭县，公民身份号码×××，汉族，中共党员，中专文化，个体工商业者，户籍所在地河北省乐亭县，现住河北省乐亭县。2018年3月2日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被唐山市公安局刑事拘留，2018年4月3日因涉嫌犯伪造金融票证罪经唐山市人民检察院批准，当日由唐山市公安局执行逮捕。现押唐山市第一看守所。   被告人刘一漩，男，1988年2月14日出生于河北省乐亭县，公民身份号码×××，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及现住址河北省乐亭县。2018年3月16日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被唐山市公安局刑事拘留，2018年4月3日因涉嫌犯伪造金融票证罪经唐山市人民检察院批准，当日由唐山市公安局执行逮捕。现押唐山市第一看守所。   辩护人陈玉哲，河北陈玉哲律师事务所律师。   辩护人蒋彤彤，河北陈玉哲律师事务所律师。   被告人周胜火，男，1975年6月15日出生于湖北省孝感市孝昌县，公民身份号码×××，汉族，初中文化，农民，户籍所在地湖北省孝感市孝昌县，现住河北省唐山市。2018年3月2日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被唐山市公安局刑事拘留，2018年4月3日因涉嫌犯伪造金融票证罪经唐山市人民检察院批准，当日由唐山市公安局执行逮捕。现押唐山市第一看守所。   辩护人庞学伟，河北乐航律师事务所律师。   河北省乐亭县人民检察院以乐检公诉刑诉【2018】188号起诉书指控被告人贾永来、刘一漩、周胜火犯伪造金融票证罪，于2018年9月3日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，乐亭县人民检察院指派检察员魏小坤出庭支持公诉，被告人贾永来、被告人刘一漩及其辩护人蒋彤彤、被告人周胜火及其辩护人庞学伟到庭参加诉讼。现已审理终结。   河北省乐亭县人民检察院指控：   2018年1月份，被告人贾永来、刘一漩、李明（另案处理）共同商议购买用于窃取信用卡信息的设备，窃取他人信用卡密码、伪造信用卡，从ATM机取款后分赃，由李明负责联系设备卖家，被告人贾永来、刘一漩出资。   2018年1月份一天，被告人贾永来伙同李明在唐山市火车站西站宾馆318房间向被告人周胜火购买了窃取信用卡的设备，包括带有复制他人信用卡信息主板的绿色卡口、窃取信用卡密码的伪装摄像头、将信用卡信息和磁条信息写进空白信用卡的写卡器、10张伪造的空白信用卡。此套设备共花费人民币7000元，其中贾永来出资5500元，刘一漩出资1500元。被告人周胜火在交易窃取信用卡信息的设备当天向李明和贾永来教授了该设备的使用方法。   之后，贾永来、李明二人前往刘一漩租房处，将李明从他人手里获取的7条被窃取的信用卡信息，由贾永来使用刘一漩的台式电脑，复制到7张空白信用卡上，李明用黑色记号笔在每张信用卡上面标记了银行卡密码。2018年1月23日23时许，贾永来驾驶×××银色北斗轿车伙同李明前往乐亭县蔡庄农村信用合作社，李明持标有“061223”的伪造信用卡去银行ATM机取款，贾永来在门口把风，取款过程中伪造的信用卡被吞，随即贾永来、李明二人离开。   公诉机关认为被告人贾永来、刘一漩、周胜火的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，应当以伪造金融票证罪追究其刑事责任。对于上述指控，公诉机关提供了相关证据。   被告人贾永来没有辩解。   被告人刘一漩没有辩解。   辩护人蒋彤彤认为被告人刘一漩当庭自愿认罪，悔罪态度诚恳，刘一漩并非本次活动的起意、组织、策划者，在共同犯罪中的作用较小，属于从犯，应减轻处罚。被告人刘一漩系初犯，社会危害性不大，请求法院从轻处罚。   被告人周胜火辩称自己曾是上海市公安局闵行公安分局的线人，配合唐山市公安局抓获赵西明，应属于立功。   辩护人庞学伟认为被告人周胜火将窃取信用卡密码的设备及10张空白信用卡出售给贾永来等人，并未参与实施贾永来等人的信息窃取、写入等伪造信用卡的行为，不应认定周胜火伪造信用卡。周胜火出售给贾永来等人的10张空白信用卡不是周胜火伪造的，不应认定为伪造金融票证罪，周胜火之行为属于持有、买卖空白信用卡，应以妨害信用卡管理罪定罪量刑。被告人周胜火能够如实交代自己的罪行，认罪态度好，积极为公安机关充当线人，多次为公安机关提供办案线索，配合公安机关抓获本案克隆设备及空白信用卡的上线赵西明，应当认定为有立功表现。希望法院对周胜火从轻处罚或判处缓刑。   经审理查明：   2018年1月份，被告人贾永来、刘一漩、李明（另案处理）共同商议购买用于窃取信用卡信息的设备，窃取他人信用卡密码、伪造信用卡，从ATM机取款后分赃，由李明负责联系设备卖家，被告人贾永来、刘一漩出资。   2018年1月份一天，被告人贾永来伙同李明在唐山市火车站西站宾馆318房间向被告人周胜火购买了窃取信用卡的设备，包括带有复制他人信用卡信息主板的绿色卡口、窃取信用卡密码的伪装摄像头、将信用卡信息和磁条信息写进空白信用卡的写卡器、10张伪造的空白信用卡。此套设备共花费人民币7000元，其中贾永来出资5500元，刘一漩出资1500元。被告人周胜火在交易窃取信用卡信息的设备当天向李明和贾永来教授了该设备的使用方法。   之后，贾永来、李明二人前往刘一漩租房处，将李明从他人手里获取的7条被窃取的信用卡信息，由贾永来使用刘一漩的台式电脑，复制到7张空白信用卡上，李明用黑色记号笔在每张信用卡上面标记了银行卡密码。2018年1月23日23时许，贾永来驾驶×××银色北斗轿车伙同李明前往乐亭县蔡庄农村信用合作社，李明持标有“061223”的伪造信用卡去银行ATM机取款，贾永来在门口把风，取款过程中伪造的信用卡被吞，随即贾永来、李明二人离开。   经银行卡检测中心检测李明和贾永来持有的10张信用卡中有2张存在磁道数据，数据格式符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，卡片具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。   上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：   1.物证   手机、电脑、采集设备等。   2.书证   （1）扣押清单。从贾永来、刘一漩处搜查到的涉案物品清单。2018年4月27日唐山市公安局扣押刘一漩黑色百盛电脑主机一台。   （2）乐亭县公安局城关派出所出具的被告人刘一漩、贾永来的现实表现。贾永来、刘一漩现实表现一般。   （3）孝昌县公安局小河派出所出具的周胜火现实表现：2010年3月26日，周胜火因赌博案被孝昌县公安局小河派出所罚款300元。   （4）唐山市公安局刑警支队出具的发案报告。   （5）唐山市公安局刑警支队出具的到案经过。贾永来、周胜火、刘一漩均系抓获到案。   （6）石家庄铁路公安处霸州站派出所民警金海涛、程军起出具的抓获刘一漩的经过。   （7）报警案件登记表。2018年3月1日22时许，唐山市公安局刑警支队在工作中发现：贾永来手持9张空白信用卡，经询问，贾永来于2018年1月份左右从一名QQ网名叫“月光光”的人手中购买了卡口、10张空白信用卡，其中试用了一张后丢弃。二人行为涉嫌妨害信用卡管理罪。   （8）接受证据清单。接受证人董某提供的黑色百盛电脑主机一台。   （9）唐公（刑）调证字[2018]0012、0013号调取证据通知书。2018年3月6日从乐亭县农村信用合作社调取蔡庄ATM机监控视频5份，白色磁条卡1张，特征为整张是白色，带黑色磁条。   （10）唐山市公安局刑警支队录像截图7张：被告人贾永来、李明走进蔡庄ATM、插卡的录像截图。   （11）扣押贾永来、李明、周胜火、刘一漩的物证照片。   （12）乐亭县农村信用社合作联社蔡庄信用社出具的情况说明。   （13）上海市公安局闵行分局出具的《关于对犯罪嫌疑人周胜火、张维良、耿大磊、薛渊撤回移送审查起诉的函》。   （14）2018年7月25日上海市公安局闵行公安分局刑事侦查支队出具的工作情况：2017年5月，犯罪嫌疑人周胜火（身份证号：×××）因涉嫌闵行区一盗窃案被上海市公安局闵行分局新寨镇派出所立为在逃人员，后我区侦查员前往山东青岛等地将其抓获，带回至上海并采取刑事拘留措施，延长拘留至30天后，因证据不足将其释放。后周胜火主动投靠我区侦查员，表示愿意为公安工作，故拟建其TQ。在此期间，周胜火曾多次提供线索，但均未查中相关案件，因周胜火长期居住在外地，故其仍处于TQ考察期。   （15）发还物品、文件清单：2018年3月2日唐山市公安局将手机卡2张、快递单1本发还给周胜火。   （16）唐山市公安局刑警支队出具的关于调取乐亭县农村信用合作社联社远程监控中心监控录像的说明。   （17）唐山市公安局刑警支队出具的办案说明。   3.证人证言   （1）李明证实，2017年7月份左右他想通过不法途径挣钱，有一次他从网上看到有通过复制别人银行卡盗取钱财的，觉得这个方法不错，就想试一试，就通过QQ群搜索复制银行卡的群，在这个群里认识了一个叫“夕阳”的人。“夕阳”加他QQ私聊，给他讲盗刷银行卡怎么操作，使用什么设备，怎么踩点。“夕阳”介绍他认识了QQ网名叫“月光光”卖设备的人。他告诉了贾永来这个挣钱的路子，贾永来就让他找“月光光”买设备。在唐山火车站边上的铁路宾馆开了间房告诉了“月光光”房间号，“月光光”收了贾永来7000元钱，给贾永来全套设备，“月光光”还送给他们十张空白的银行卡。“月光光”教授贾永来怎样连接电脑用软件读出银行卡数据。然后，他和贾永来去遵化钟楼那的邮政储蓄试了一下，发现买的设备是坏的，他和贾永来、刘一漩去佳木斯试试还是不行。他跟贾永来在刘一漩租的乐亭县汇乐城门市房使用刘一漩的台式电脑，他跟网名叫“夕阳”的人语音通话教的他们，依据“夕阳”提供给他的信用卡的信息贾永来用写卡器写进7张空白磁卡。贾永来跟“夕阳”不认识，主要是他联系。这7张空白磁卡写的六位数字，是密码的意思，就是窃取的银行卡的密码，他用记号笔写的多，贾永来写的少，具体记不清了。他跟贾永来在乐亭县蔡庄农村信用社ATM机试卡时被吞的一张空白磁卡上面写了六位数字，具体数字记不清楚了，这六位数字是“夕阳”给他的银行卡的密码。   （2）证人魏某证实，2017年9月份刘一漩从他那租的汇乐城家居安置中心的门市房，经营普创唐山信息咨询公司。2018年4月15日刘一漩的父亲和一个小伙子把房间里的东西搬走了。   （3）证人董某证实，刘一漩是她儿子，2018年4月15日她和老伴刘海龙带着个司机到汇乐城将刘一漩租的门市房里的东西都搬走了，这些东西里面有两台电脑显示器，一台电脑主机。   （4）栗路军证实，一个叫“老周”的人和他一起组装、加工的盗窃银行卡信息的设备，他和“老周”算是生意伙伴，平时买卖是各做各的，各自手里零件短缺了，再互相从对方手里拿点来用。所说的“生意伙伴”其实就是做银行卡信息采集设备。“老周”的真名不知道，男的，身高约167厘米，中等身材，老周的电话号码在手机上存着。栗路军辨认出周胜火就是“老周”。   4.被告人供述   （1）被告人贾永来供述，他和李明、刘一漩窃取、收买、非法提供信用卡信息的行为，是他先提出来的，李明先知道的这个设备的信息，到唐山购买设备是他先提出来的，李明跟买设备的人联系的。2018年1月初的时候，在唐山市站前路的西站宾馆他和李明从“月光光”（周胜火）购买了一个信息采集器和一个盗取银行卡密码的设备，并赠送了十张空白的银行卡。其中卡扣和摄像头是5500元，写卡器是1500元。并且“月光光”教给他了使用方法。后他和李明、刘一漩去佳木斯踩点，没有找到合适的ATM机。盗取银行卡信息是李明给他介绍的，然后就把他拉进了几个盗取银行卡信息的QQ群。他能认出“月光光”。李明的QQ昵称是百岁儿。过完年后，他联系刘一漩商量在滦县、滦南踩点。   2018年1月底左右，他和李明买完设备回乐亭，当天晚上他给刘一漩打电话，说需要电脑、写卡器制作伪造的信用卡。刘一漩让他们去的汇乐城刘一漩租房处，他和李明在二楼用刘一漩的台式电脑，用写卡器写进了7张空白的磁卡。7张银行卡的信息李明说是从刘洋洋获得的。他跟李明在乐亭县蔡庄农村信用社ATM机取款时被吞了一张空白的磁卡，上面写了六位数，是密码。   （2）被告人刘一漩供述，2018年1月份的时候，贾永来给他发信息并讲了复制银行卡的事情，说李明能买到采集银行卡信息的设备，贾永来让他给打点钱，说把别人的信用卡复制变现后给他分钱，具体怎么分没具体商量，他当时给贾永来转了1500元钱用于购买采集银行卡设备等。在霸州的一个旅馆，贾永来给他看了购买的设备，一个绿色塑料卡口，一个黑色大概20cm的复制银行卡设备，有几张空白的卡，有一张卡的表面上有黑色记号笔书写的数字。他和贾永来、李明等去佳木斯踩点，没有找到合适的ATM机，去过滦南、滦县踩点。他买的POS机想盗取银行卡信息成功后取现。   （3）被告人周胜火供述，他倒卖并组装银行卡盗刷设备。2017年8月份他到唐山，在唐山认识了栗路军就与栗路军一起做这一行。跟2017年12月份或2018年1月份一个网名叫“百岁儿”的人联系的他，想从他这里买设备，他们在唐山火车站西面附近的西站宾馆开的房，他就带着设备过去了，大概晚上6、7点钟他到的宾馆，当时房间里面有两个人，他就把设备给他们了，那个瘦的分两次给的他现金，共计人民币7000元，其中卡扣和摄像头是5500元，写卡器是1500元，他还送了他们10张空白信用卡。他教了他们怎么使用设备，当场给他们实验了一回。   5.鉴定意见   （1）银行卡检测中心出具的唐山市公安局送样设备的技术检测报告，报告编号为COJD180XA1TP。   （2）银行卡检测中心出具的唐山市公安局送样设备的技术检测报告，报告编号为COJD180X51TP。   （3）银行卡检测中心出具的唐山市公安局送样设备的技术检测报告，报告编号为COJD180XC1TP。   （4）银行卡检测中心出具的唐山市公安局送样设备的技术检测报告，报告编号为COJD180X41TP。技术鉴定情况和结果说明如下：A、10张样卡均为无芯片有磁条卡，正反两面空白无印刷，10张样卡中有7张卡片正面写有6位数字。B、10张样卡中有2张样卡存在磁道数据，数据格式符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，卡片具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。C、10张样卡另8张样卡磁条内没有数据，这些样卡目前不具备向卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等交易的功能。若将这些样卡的磁条中写入符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”要求的磁道数据，这些样卡将具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等交易的功能。   （5）银行卡检测中心出具的唐山市公安局送样设备的技术检测报告，报告编号为COJD180X71TP。   （6）中国国家认证认可监督管理委员会出具的检验检测机构资质认定证书。   经审查银行卡检测中心具备向社会出具具有证明作用的数据和结果的条件和能力。责任由北京银联金卡科技有限公司承担。   （7）中国合格评定国家认可委员会实验室认可证书。   北京银联金卡科技有限公司/银行卡检测中心具备相应鉴定服务能力。   （8）唐山市公安局物证鉴定所出具的冀唐公物鉴电字［2018］004号、007号电子物证检验报告。   6.勘验、检查、辨认、侦查实验笔录   （1）李明对周胜火的辨认笔录。   （2）李明对刘一漩的辨认笔录。   （3）贾永来对周胜火、刘一漩的辨认笔录。   （4）魏某对刘一漩的辨认笔录。   （5）贾永来对乐亭县农村信用合作社蔡庄信用社试卡时被吞卡的作案地点现场辨认笔录及照片。   （6）贾永来对唐山市西站宾馆买卖设备地点的现场辨认笔录及照片。   （7）李明对乐亭县农村信用合作社蔡庄信用社试卡时被吞卡的作案地点现场辨认笔录及照片。   （8）李明对唐山市西站宾馆买卖设备地点的现场辨认笔录及照片。   （9）周胜火对唐山市西站宾馆买卖设备地点的现场辨认笔录及照片。   （10）对周胜火居住的唐山市路北区华岩东里124-3-301搜查笔录。   7.2018年1月23日蔡庄信用社监控光盘一张。   本院认为，被告人贾永来、刘一漩、周胜火伪造信用卡，破坏了国家的金融票证管理制度，其行为触犯了我国刑法，构成伪造金融票证罪。河北省乐亭县人民检察院指控的罪名成立。被告人周胜火向李明、贾永来销售窃取他人信用卡信息的设备并赠10张空白的信用卡，且教授了该设备的使用方法，后李明、贾永来将窃取的信息写入7张空白的信用卡，经鉴定2张卡片具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能，其行为已构成伪造金融票证罪。故周胜火辩护人认为被告人周胜火之行为构成妨害信用卡管理罪的辩护观点理据不足，本院不予支持。上海市公安局闵行分局出具工作说明被告人周胜火曾提供线索但未查中相关案件；唐山市公安局刑警支队出具办案说明赵西明违法犯罪行为系该支队在工作中发现，故被告人周胜火关于其有立功表现的辩护观点不予认定。被告人刘一漩与贾永来、李明共同商量购买并出资窃取信用卡信息的设备，共同去踩点，在共同犯罪中并非起次要和辅助作用，被告人刘一漩的辩护人关于刘一漩系从犯的辩护观点不予采纳。但被告人刘一漩在共同犯罪中作用较小，本院依法对其从轻处罚。被告人贾永来、周胜火、刘一漩当庭认罪，本院酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条、第二十五条、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人贾永来犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。   （罚金限本判决生效后十日内缴纳）。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月2日起至2020年3月1日止）。   被告人周胜火犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。   （罚金限本判决生效后十日内缴纳）。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月2日起至2020年3月1日止）。   被告人刘一漩犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。   （罚金限本判决生效后十日内缴纳）。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月16日起至2019年11月15日止）。   二、依法没收被告人周胜火作案工具电钴枪、热风枪、电烙枪、热熔枪各1套、900S复印卡机器驱动1张、电动打磨机1套、小卡口161个、卡扣外壳11个、小卡扣3个、小铝电池95个、小开关200个、黑色读取数据磁头11个、散装读取数据磁头100个、微型磁头9个、电线二捆、数据线10条、摄像头配件5个、锂电池12块、摄像头壳3个、小排插10套、小工具1套、拉卡拉MPOS等智能支付终端10个、vivo手机1部、华为手机1部、苹果7plus手机1部、黑色小手机1部、OPP0手机1部、银行卡读卡器1台、银行卡写卡器1台；依法没收被告人贾永来拉卡拉手机收款宝5部、掌富通5部、U盘1个、写卡器1个、微型摄像机1个、卡口1个、读卡器2个、荣耀手机1部、OPP0手机1部、笔记本电脑1台、数据线3条、磁头白卡10张；依法没收被告人刘一漩作案工具OPPO手机1部、百盛电脑主机1台，上缴国库。   如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。   审判长 贾翠梅   审判员 张光云   审判员 赵春增     二○一八年九月二十七日   书记员 轩仁旺