山西省襄汾县人民法院刑事判决书（2018）晋1023刑初141号公诉机关襄汾县人民检察院。被告人张都亲，女，1966年1月19日出生，汉族，小学文化程度，原籍山西省临汾市襄汾县，现户籍所在地陕西省西安市未央区张****付**，现住西安市。2018年3月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被襄汾县公安局刑事拘留，2018年4月11日被襄汾县人民检察院批准逮捕，现羁押于临汾市看守所。辩护人马鑫，山西师达律师事务所律师。襄汾县人民检察院以襄检刑刑诉（2018）139号起诉书指控被告人张都亲犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年9月11日公开开庭审理了本案。襄汾县人民检察院指派检察员崔洁、臧志峰出庭支持公诉，被告人张都亲及其辩护人马鑫到庭参加诉讼。本案现已审理终结。襄汾县人民检察院指控，2011年至案发，襄汾县公盛信息咨询服务有限公司的法人代表毛国强（另案处理）在襄汾县交通局东北角租赁房屋，用作办公场所，雇佣被告人张都亲（该公司会计兼出纳）和樊某（该公司股东兼合同签订人，已判），采取公开登报宣传等手段，以高额利息为诱饵，非法吸收公众存款。被告人张都亲具体从事向存款客户介绍、宣传、收钱、付利息等业务，该公司非法吸收不定人群的存款金额高达444.8万元。公诉机关认为，被告人张都亲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，构成非法吸收公众存款罪。为支持其指控，公诉人当庭出示和宣读的证据有：书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等。被告人张都亲辩称，我不是公司的会计兼出纳，也没有宣传公司所从事的业务，我受雇于公司，每月工资800元，毛国强、樊某让我干什么我就干什么。辩护人辩称，张都亲在该案中所起作用较小，参与情节显著轻微，其既不是直接主管人员，也不是其他直接责任人，系从犯，应从轻减轻处罚。不应追究其刑事责任。经审理查明，襄汾县公盛信息咨询服务有限公司系毛国强、樊某出资设立，毛国强任法定代表人兼经理，占股份的66.67%，樊某任公司监事，占股份的33.3%。该公司在襄汾县交通局东北角租赁房屋用作办公场所，采取公开登报宣传等手段，以高额利息为诱饵非法吸收公众存款。被告人张都亲系公司雇佣人员，负责收钱、付利息、盖章等业务，该公司自2011年起至案发时，非法吸收柴某、王某、仪某红、王某、石某、李某、杨某、杨某、史某、杨某、柴某、崔某、张新法、尉某、苏某、高某、程某、高某、李某、李某、杨某、郭某、张某等不特定人群存款，金额高达444.8万元。证明上述事实的证据如下：1、受案登记表、立案决定书，证实该案立案时间。2、拘留证、逮捕决定书，逮捕证，证实被告人张都亲被拘留、逮捕的时间。3、关于张都亲的到案经过，证实被告人张都亲于2018年3月13日被抓获。4、在逃人员登记信息表，证实被告人张都亲无违法犯罪记录。5、常住人口基本信息，证实了被告人张都亲的基本情况。6、被害人柴某、王某报案材料证实，襄汾县公盛信息咨询服务公司从2011年开始与多名被害人签订借款合同，请求公安机关查处。7、被害人存款金额、领取利息、实际损失情况证实，襄汾县公盛信息咨询服务公司非法吸收公众存款444.8万元。8、证人樊某证言证实，我女婿毛国强是襄汾县公盛信息咨询服务公司的法定代表人，负责公司全面工作，毛国强不在的时候，我负责接待客户、填借款合同出借人的姓名和金额、盖襄汾县公盛信息咨询服务公司公章和毛国强的名章。到公司存款的大约有四五十人。公司成立以后，2011年我跟毛国强到襄汾县生活向导报上登过两期广告，内容是风险小、收益高等，随后还制作了一些宣传单和名片，上面有一个电话号码是我的。借款合同到期后，我负责更换。我在公司没有工资，张都亲和王会计是公司雇佣人员，张都亲负责给公司看门、接待客户、给存款户解释咨询、收存款户现金、转账、负存款户利息等，张都亲的工资不定，有时候多，有时候少，毛国强给她工资。9、被告人张都亲的供述证实，襄汾县公盛信息咨询服务有限公司法定代表人是毛国强、负责该公司全面工作，樊某负责存款户接待、鉴定合同等事宜。我受雇于该公司，负责付利息、盖章，每月工资800元。毛国强不在时，樊某接待客户，樊某不在时，我负责接待客户，毛国强让我办了几张银行卡，存款户的存款都转到这几张卡上，公司有一份吸收客户存款表，每个月客户拿着他们手里的借款合同等手续到公司，我就按合同约定，根据毛国强的指派从信用卡上转账或者取出现金给存款户，存款户存款利息是1分5厘至2分。借款户利息是多少我不清楚，主要是由毛国强负责。存款户的存款合同都是与毛国强、樊某签订的，公司在襄汾县生活报上宣传过业务，公司与晋联资金公司是什么关系我也不知道。10、被害人柴某的陈述证实，我是2013年通过他人认识张都亲的，张都亲说她是襄汾县公盛信息咨询服务公司的工作人员，往公司存钱，可以挣1分5厘的利息，每个月给返还利息，钱从公司借出去都有抵押，让我不用担心。我通过邮政银行卡给张都亲转了10万元，张都亲在公司与我签了借款合同，借款人（甲方）毛国强。我领取了3万元的利息，实际损失7万元。11、被害人王某的陈述证实，我在襄汾县公盛信息咨询服务公司见到张都亲和樊某，二人给我介绍公司吸收存款后向别人放高利贷，可以给存款人2分的利息。我觉得合适，就先后在该公司存款12万元，我领取了利息6万余元，损失6万元左右。12、被害人仪某红的陈述证实，我以自己和丁根拴的名义在襄汾县公盛信息咨询服务公司存款18万元，都是张都亲收钱，樊某签合同。领取了11000元利息，实际损失16.9万元。13、被害人王某的陈述证实，2014年9月份，朋友仪某红给我打电话说她那里需要5万元，每个月给利息，我到大运路襄汾县公盛信息咨询服务公司后，张都亲和我签了一份借款合同，我将5万元现金给了张都亲。我领取了2250元的利息，损失了47750元。14、被害人石某的陈述证实，2012年1月份，我在大运路散步时看见交通局东北角开了一家挂着晋联资金的公司，进去后是张都亲接待的，说有闲钱可以存进来，每个月给利息。我就陆续存款129万元。都是张都亲收钱，樊某负责签合同、盖章。我一共领取486000元利息。2015年1月15日，公司给不了利息以后，我找到毛国强，7月，毛国强给我签了一份授权委托书，委托我向侯马北方轻工城要钱，侯马北方轻工城给了我一辆宝马车，给了现金19万元，双方了结。15、被害人李某的陈述证实，2014年9月22日，我朋友仪某红给我打电话说她打工的那里存钱比较保险，每个月给利息，现公司急需用钱，让我去存钱。我当天就存了5万元，9月28日又存了5万元。一共领取了3000元利息，损失97000元。16、被害人杨某的陈述证实，2012年11月份，同事李启明介绍说襄汾县开了一家晋联资金能存款，每个月给利息，我到晋联资金后，张都亲、樊某接待了我，二人说在公司存款有保证，每个月按时付利息。随后我与妻子高运芳在襄汾县公盛信息咨询服务公司共计存款31万元，领取55000元利息，损失255000元。17、被害人杨某的陈述证实，2011年我在襄汾县火车站装卸队院子里租房时，认识了张都亲，张都亲介绍我存款挣利息，我分3次存款10万元，都是张都亲收钱，樊某签合同、盖章。共领取利息13000元，损失87000元。18、被害人史某的陈述证实，2013年，我在大运路散步时看见襄汾县公盛信息咨询服务公司，进去后是张都亲、樊某接待的，二人说有闲钱可以存进来，每个月给利息。我两次存款13万元。都是张都亲收钱，樊某负责签合同、盖章。一共领取37440元利息，损失92560元。19、被害人杨某的陈述证实，2013年我每天上下班从大运路经过，看见开了一家晋联资金公司，进去后是张都亲、樊某接待的，说有闲钱可以存进来，每个月给利息。我陆续存款6.6万元。都是张都亲收钱，樊某负责签合同、盖章。一共领取9600元利息。损失56400元。20、被害人柴某的陈述证实，2014年4月，张都亲在襄汾做燕麦生意，我去考察，张都亲给我说有钱可以存到襄汾县公盛信息咨询服务公司，每个月给利息，我觉得行，就分两次存款16万元。都是张都亲和樊某负责收钱签合同。我一共领取15000元利息，毛国强给还款3万元。损失了115000元。21、被害人崔某的陈述证实，2012年2月，我在大运路一家饭店打工，张都亲常来吃饭，二人就认识了，张都亲说她在襄汾县公盛信息咨询服务公司，说有钱可以存到公司，每个月给利息，我觉得行，就分多次存款332000元。都是张都亲和樊某负责收钱签合同。我一共领取114940元利息，与黄彦军对接后，黄彦军还款5000元，拉了价值5万元的石灰。损失162060元。22、被害人张某的陈述证实，2012年2月，同学尉某给我介绍说襄汾县公盛信息咨询服务公司是加盟晋联资金的，我到该公司后，张都亲接待了我，张都亲说有钱可以存到襄汾县公盛信息咨询服务公司，每个月给利息，我觉得行，就分多次存款32万元。都是张都亲和樊某负责收钱签合同。我一共领取78300元利息，损失241700元。23、被害人尉某的陈述证实，2011年7月，同事杨某1给我介绍说襄汾县公盛信息咨询服务公司能存款吃利息，我到该公司后，是张都亲、樊某接待的，张都亲说有钱可以存到襄汾县公盛信息咨询服务公司，每个月给利息，我觉得行，就分两次存款10万元。都是张都亲和樊某负责收钱签合同。我一共领取68250元利息，损失31750元。24、被害人苏某的陈述证实，2013年8月，同事马保告诉我襄汾县公盛信息咨询服务公司能存款吃利息，我到该公司后，是张都亲、樊某接待的，张都亲说有钱可以存到襄汾县公盛信息咨询服务公司，每个月给利息，我觉得行，就分多次存款21万元。都是张都亲和樊某负责收钱签合同。我一共领取18000元利息，损失192000元。25、被害人高某的陈述证实，2012年8月，姐姐高运芳告诉我襄汾县公盛信息咨询服务公司能存款吃利息，我到该公司后，是张都亲、樊某接待的，张都亲说有钱可以存到襄汾县公盛信息咨询服务公司，每个月给利息，我觉得行，就存款8万元。是张都亲和樊某负责收钱签合同。我一共领取11520元利息，损失68480元。26、被害人程某的陈述证实，2014年前半年，朋友张永华告诉我襄汾县公盛信息咨询服务公司能存款吃利息，我到该公司咨询，是张都亲接待的，张都亲说有钱可以存到襄汾县公盛信息咨询服务公司，每个月给利息，我觉得行，就存款13万元。是张都亲负责收钱签合同。我一共领取12000元利息，损失118000元。27、被害人高某的陈述证实，2014年2月，朋友张永华给我介绍张都亲那里有个燕麦投资好，我到那里咨询，张都亲告诉我襄汾县公盛信息咨询服务公司能存款，每个月给利息，我当时就相信了，分两次存款9万元。都是张都亲负责收钱签合同。我一共领取6750元利息，损失83250元。28、被害人李某的陈述证实，2014年9月，朋友仪某红给我介绍说襄汾县公盛信息咨询服务公司能理财存款吃利息，我到该公司后，是张都亲、樊某接待的，张都亲说有钱可以存到襄汾县公盛信息咨询服务公司，每个月给利息，我觉得行，就分两次存款15万元。都是张都亲和樊某负责收钱签合同。我一共领取3000元利息，损失147000元。29、被害人李某的陈述证实，2013年1月，朋友冯雪琴给我介绍说襄汾县公盛信息咨询服务公司能理财存款吃利息，我就把3万元打入张都亲的邮政银行卡内，到该公司是张都亲和樊某接待的，张都亲和樊某负责收钱签合同。我一共领取9900元利息，损失20100元。30、被害人杨某的陈述证实，2013年2月，我听说襄汾县公盛信息咨询服务公司能存款吃利息，就到该公司进行咨询，是张都亲、樊某接待的，二人说有钱可以存到襄汾县公盛信息咨询服务公司，每个月给利息，很保险，我觉得行，就分两次存款5万元。都是张都亲负责收钱签合同。我一共领取7050元利息，损失42950元。31、被害人郭某的陈述证实，2013年4月，我在集贸城卖豆腐，樊某常在这里买豆腐，二人就认识了，樊某说他在襄汾县晋联资金工作，晋联资金非常保险，如有闲钱可以存在里面，2013年8月，我去襄汾县晋联资金存款，是张都亲、樊某接待的，我分两次存款25万元。都是张都亲、樊某负责收钱签合同。我一共领取6万元利息，损失19万元。32、被害人张某的陈述证实，2012年4月，朋友给我介绍说襄汾开了一家晋联公司，可以存款，利息比较高，4月18日，我到该公司进行咨询，是张都亲、樊某接待的，二人说有钱可以存到襄汾县公盛信息咨询服务公司，每个月给利息，很保险，我觉得行，就把10万元给了张都亲。张都亲、樊某负责收钱签合同。我一共领取51600元利息，损失48400元。33、证人李某的证言证实，2013年，朋友侯某找我，说他急需用钱，想在襄汾县公盛信息咨询服务公司借款，因为他在该公司以前的借款没还完，该公司不借给他，让我以我的名义在襄汾县公盛信息咨询服务公司借款。当时是张都亲接待的，我借了10万元，取出来给了侯某。2015年3月，毛国强让我与张莉对接了这10万元。34、证人侯某的证言证实，2013年，我陆续在襄汾县公盛信息咨询服务公司借款45万元。2015年3月1日，通过毛国强与张某对接了10万元，2015年4月1日，通过毛国强与王某对接12万元，2015年12月10日，通过毛国强与尉某对接10万元，2015年3、4月份，通过毛国强与程某对接13万元。我借款是与张都亲、樊某谈的，办理手续也是他俩给办的。35、证人韩某的证言证实，2013年12月，我在襄汾县公盛信息咨询服务公司借款10万元，2015年3月26日，毛国强介绍与张莉对接了10万元。36、书证襄汾县公盛信息咨询服务有限公司借款合同证实，被害人存款的时间、金额、利率等内容。对接后借款人出具的借据证实对接的时间、数额、利率及还款日期等内容。37、被告人张都亲的基本信息证实，被告人张都亲的基本信息。38、襄汾县工商和质量监督管理局出具的有关襄汾县公盛信息咨询服务有限公司的相关书证证实，该公司成立的基本信息。39、税务登记证证实，襄汾县公盛信息咨询服务有限公司办理了税务登记。40、襄汾县公盛信息咨询服务有限公司在襄汾县生活导报上的广告证实，该公司通过媒体向社会公开宣传吸收存款。41、山西国联投资管理有限公司临汾分公司的证明证实，襄汾县公盛信息咨询服务有限公司的业务与其公司无关，属独立经营。42、毛国强、张都亲的银行卡账户交易明细证实，襄汾县公盛信息咨询服务有限公司资金进出的时间、金额等。43、襄汾县人民法院（2016）晋1023刑初207号刑事判决书证实，樊某已被本院判处情况。上述证据，经当庭举证、质证，具有合法性、客观性、关联性，足以认定。对于辩护人提出张都亲不是直接责任人，参与情节较轻，作用较小，系从犯，不应追究刑事责任的意见，经查，本案中，受害人陈述、证人证言及张都亲在侦查机关的供述基本一致，证实了张都亲在襄汾县公盛信息咨询服务有限公司非法吸收公众存款中的负责宣传、接待客户、提供账户、收款、盖章、支付利息等行为，张都亲直接参与了非法吸收公众存款行为，且起到重要作用，非本案从犯，故对辩护人的该辩护意见本院不予采纳。本院认为，襄汾县公盛信息咨询服务有限公司未经有关部门批准，通过媒体公开宣传，承诺给付利息，向多名不特定对象吸收资金，其行为触犯法律，构成非法吸收公众存款罪。被告人张都亲作为公司雇佣人员，从事的宣传、接待、提供账户、收款、盖章、支付利息等行为均与非法吸收公众存款有直接关系，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于张都亲到案后，能供述基本犯罪事实，认罪、悔罪，且与公司负责人毛国强及公司股东樊某相比，张都亲比其他二人参与程度较小，依法可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人张都亲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元。（于判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2018年3月13日起至2019年1月12日止）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 杨俊红人民陪审员 姚 芳人民陪审员 陈 政 二〇一八年九月二十五日书 记 员 尉 萌