广东省广州市荔湾区人民法院刑 事 判 决 书(2018)粤0103刑初69号公诉机关广州市荔湾区人民检察院。被告人黄金桥，男，1994年6月6日出生，汉族，出生地广东省清远市，文化程度初中，住广东省清远市佛冈县。因涉嫌犯伪造金融票证罪于2017年6月23日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月28日被逮捕。现羁押于广州市第三看守所。辩护人李伟劲，广东亨信律师事务所律师。被告人李富恒，男，1986年8月28日出生，汉族，出生地海南省海口市，文化程度初中，住海南省海口市，暂住广东省广州市荔湾区（身份情况均系自报）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年6月9日被羁押，同日被刑事拘留，2017年7月5日被逮捕。现羁押于广州市第三看守所。指定辩护人邱恒榆，北京市盈科（广州）律师事务所律师。广州市荔湾区人民检察院以穗荔检诉刑诉[2017]1651号起诉书指控被告人黄金桥犯伪造金融票证罪、指控被告人李富恒犯伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪，于2018年1月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市荔湾区人民检察院指派检察员佘淡玉、刘琴出庭支持公诉，被告人黄金桥及其辩护人李伟劲、被告人李富恒及其指定辩护人邱恒榆均到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：一、2017年2月至6月期间，被告人黄金桥为牟取非法利益，在其居住的广东省佛冈县石角镇环城东路133号碧翠华庭1栋801房内，利用电脑、卡片打印机、烫金机等工具伪造银行卡卡面，并通过网络QQ平台向被告人李富恒等人销售其伪造的银行卡卡面。2017年6月23日，被告人黄金桥被民警抓获，民警在其准备寄出的邮件及上述住址共缴获银行卡成品22张、半成品144张及电脑、卡片打印机、烫金机等作案工具一批。二、2016年7月5日，被告人李富恒持名为“潘某”、身份证号码为420321199512156613的身份证，去到中国工商银行佛山南海藤厂支行，使用该身份证为其办理了一张中国工商银行的储蓄卡。2017年6月7日，被告人李富恒持名为“潘某”、身份证号码为321088199111304496的身份证，去到中国建设银行广州康王路支行的智慧柜员机，使用该身份证为其办理了一张中国建设银行的储蓄卡。2017年2月至6月期间，被告人李富恒为牟取非法利益，在其租住的广州市荔湾区河沙中六巷5号301房内，通过网络QQ平台向被告人黄金桥等人购买伪造的信用卡卡面，再从网上购得信用卡信息，利用电脑、磁卡读写器工具将信用卡信息写入买来的伪造信用卡卡面上，后再通过网络QQ平台销售牟利。被告人李富恒持上述两张骗领的银行卡用于收取出售伪造银行卡的货款。2017年6月9日，被告人李富恒被民警抓获，民警在其上述住址共缴获伪造银行卡成品11张、半成品1张、上述身份证及骗领的银行卡、电脑、磁卡读写器等作案工具一批。公诉机关提供相关证据证实指控的事实，认为被告人黄金桥无视国家法律，伪造信用卡，情节严重，应当以伪造金融票证罪追究其刑事责任。被告人李富恒无视国家法律，伪造信用卡，情节严重，且使用虚假的身份证明骗领信用卡，应当以伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人黄金桥、李富恒如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人黄金桥对公诉机关指控其犯伪造金融票证罪的事实和罪名均没有异议。被告人黄金桥辩护人的辩护意见：1、被告人黄金桥与同案人李富恒并非共同犯罪，请求查明两被告人各自犯罪事实的基础上，分别处理；2、被告人黄金桥犯罪时间较短，侦查机关缴获的被告人黄金桥伪造好的空白信用卡成品共22张，数量较少，其在犯罪行为中仅有印刷空白信用卡的行为，没有直接参与或合谋参与任何信用卡信息录入的行为，并没有直接扰乱国家金融管理秩序或侵害原卡号持卡人的财产权，犯罪恶性较小，同时被告人黄金桥对后续伪造金融票据主体犯罪行为中伪造信用卡从事非法取现、透支等行为并不知情，也没有获得该阶段的非法所得分配。被告人黄金桥与后续伪造金融票据主体犯罪没有直接联系；3、其是初犯，没有犯罪前科，在侦查阶段及审判阶段均如实供述自己的行为，是坦白。综上请求对被告人黄金桥从轻处罚。被告人李富恒对公诉机关指控其犯伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪的事实和罪名没有异议。被告人李富恒指定辩护人的辩护意见：1、被告人李富恒被指控伪造银行卡成品11张、半成品1张不符合法律规定，应区分银行卡有无磁条信息，首先，被告人李富恒被查扣的银行卡一共十五张，其中三张真卡，十二张并非真卡，后者有三张既有完整卡面又有第二磁道信息，一张有卡面又有第二磁道信息但卡号不全，八张有卡面但是无任何磁道信息，其次，无磁条信息的卡肯定不是银行卡，第二磁道有信息的卡，也未必具有银行卡功能，再次，因此李富恒被扣押的信用卡中有磁条信息的，由于没有其他证据证实系李富恒自行写入磁条信息或系李富恒购买而来，卡号不全的信用卡也没有其他证据证实系李富恒自行写入磁条信息，根据相关法律规定，应按照无罪或刑罚较轻的罪名来认定；2、即便认定被扣押的信用卡为李富恒写入磁条信息，也应对该信用卡进行鉴定是否完成了磁条信息的写入，进而判断是否完成伪造行为，从而区别犯罪既遂、未遂和中止；3、李富恒涉案的卡片有死料和活料区分，死料则是被停用的信用卡信息，只能查看信用度，却用不了，死料信用卡的社会危害程度较小，未造成实际损失，请求从轻处罚；4、被告人李富恒归案后如实供述自己的行为，是初犯、偶犯，且有举报上家的立功情节，综上，请求从轻处罚。经审理查明：一、2017年2月至6月期间，被告人黄金桥为牟取非法利益，在其居住的广东省佛冈县石角镇环城东路133号碧翠华庭1栋801房内，利用电脑、卡片打印机、烫金机等工具伪造银行卡卡面，并通过网络QQ平台向被告人李富恒等人销售其伪造的银行卡卡面。2017年6月23日，被告人黄金桥被民警抓获，民警在其准备寄出的邮件及上述住址共缴获空白银行卡22张、半成品银行卡144张及电脑、卡片打印机、烫金机等作案工具一批。二、2016年7月5日，被告人李富恒持名为“潘某”、身份证号码为420321199512156613的身份证，去到中国工商银行佛山南海藤厂支行，使用该身份证为其办理了一张中国工商银行的储蓄卡。2017年6月7日，被告人李富恒持名为“潘某”、身份证号码为321088199111304496的身份证，去到中国建设银行广州康王路支行的智慧柜员机，使用该身份证为其办理了一张中国建设银行的储蓄卡。2017年2月至6月期间，被告人李富恒为牟取非法利益，在其租住的广州市荔湾区河沙中六巷5号301房内，通过网络QQ平台向被告人黄金桥等人购买伪造的信用卡卡面，再通过网络QQ平台销售牟利。被告人李富恒持上述两张骗领的户名为“潘某”的银行卡用于收取出售伪造银行卡的货款。2017年6月9日，被告人李富恒被民警抓获，民警在其上述住址共缴获伪造空白银行卡11张、半成品1张、上述身份证及骗领的银行卡、电脑、磁卡读写器等作案工具一批。上述事实，被告人黄金桥、李富恒在开庭审理时均无异议，并有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实的证据予以证实，其中有：1、公安机关出具的受案登记表，立案决定书、抓获经过、破案经过、说明，广州市公安局经济犯罪侦查支队二大队出具的情况说明，证实：被告人黄金桥、李富恒到案的情况及被告人李富恒到案后有主动供述犯罪事实。2、搜查证、搜查笔录、扣押清单，扣押的作案工具磁条卡、笔记本电脑、手机、快递单据等的照片，扣押邮件通知书、接受证据材料清单，案发现场照片，证实：案发当天扣押涉案物品情况及现场情况。3、电子物证检验笔录，证实：对涉案的笔记本电脑、手机、磁条卡等进行检验，提取相关电子数据的情况。4、快递邮件信息记录,QQ聊天记录，证实：缴获的快递件寄件情况；QQ聊天记录，经被告人黄金桥、李富恒签认，是其购买、联系、制造伪造银行卡的聊天记录。5、证人柏某的证言，证实：2014年开始认识李富恒，我经常在李富恒位于沙河中六巷**301的住所居住。2015年我们在一起后，他一直没有正式的工作，他说在做微商，后来他又说在做金融方面的工作，大概是帮人代办信用卡之类，他说是做银行的业务员，帮别人代办信用卡，具体就是收取客户的定金，然后帮客户代办信用卡，办好后再寄给客户。他说过是广发银行的业务，但我不知道他具体是怎么做的，也不知道真假。他的经济状况不是很好，有时他的房租都是我交的。李富恒的微信号是×××，昵称“Eason”，他还有一个工作微信；他的QQ号是24×××05，昵称“气质美男，小生这厢有礼”，我只知道他这个QQ号。李富恒的电话号码是183××******，他还有一个工作电话，不是一直开机的，号码我不清楚。6月9日当天，我一点左右去上班了，没有收到快递件，也不知道银行卡是怎么回事，我没有办什么银行卡。我平时收快递都是在我工作的店铺收，留的也是我本人电话。我对上面所说的快递件完全不知情。他以前曾瞒着我用我的名义在佛山办手机贷款，我知道后还和他吵过架。我没有参与李富恒所谓的金融方面的工作，我对他的工作完全不知情。6、工商银行佛山南海藤厂支行出具的“潘某”开户资料及交易明细，建设银行广州康王路支行出具的“潘某”开户资料及交易明细，证实：被告人李富恒冒用“潘某”的身份证办理银行卡的情况及交易明细。7、广州市公安局经济犯罪侦查支队二大队出具的关于伪卡鉴定情况的说明,广州市荔湾区人民检察院出具的情况说明，证实：对扣押的银行卡进行委托鉴定的情况。8、平安银行信用卡事业部出具的说明三份，证实：经查询卡号尾数为9488的黄色磁卡（编号：15）非该行发行的贷记卡号，无支付功能，是伪造卡，持卡人姓名为：田凯，身份证号码：；卡号尾数为8899的银行卡（编号：13）非该行发行贷记卡，属于伪造卡；无卡号芯片卡一张（编号：18）鉴定意见：非该行发行贷记卡，属伪造卡。9、中国银行股份有限公司广东省分行银行卡部出具的鉴定意见三份，证实：卡号尾数为9999银行卡（编号：14）经POS机验证无法读取磁条，且卡号在该行发卡系统不存在；五张卡号尾数为9675银行卡（编号：5、6、7、8、9）经POS机验证均无法读取卡的磁条或芯片，且卡正面卡号与该行MASTERCARD国籍组织标识信用卡号的BIN号（发卡行代码）不同，卡号虽是与该行卡号一样，但有效期不同，压花名称不同；卡号尾数为1821、0823、6776银行卡（编号：16、17、19）卡号虽与该行一样，但有效期不同；卡号尾数为9773、5796银行卡（编号18、87），该行无该卡号。综上，上述涉案信用卡均属伪造卡。10、中信银行股份有限公司信用卡中心营运部出具的伪卡鉴定证明两份，证实：卡号尾数为3212两张银行卡（编号：10、11）卡面缺乏“信用卡”辨识文字；卡号尾数为1726银行卡（编号：12）该行无该段号卡号，卡面缺银联防伪标识；卡号尾数为9999银行卡（编号：13）该行无该段号卡号；卡号尾数为2000、0773银行卡（编号：20、21）卡面不符，缺乏“信用卡”辨识文字和卡片等级标识，卡面未见银联防伪标。综上，上述银行卡均属伪造卡。11、中国建设银行股份有限公司广东省分行信用卡业务部出具的说明，证实：卡号尾数为0684银行卡（编号：22）无法通过POS机验证读取磁条，该行系统查询无此卡号信息，非该行信用卡，属伪造信用卡。12、中国农业银行股份有限公司广州分行出具的银行卡鉴定复函，证实：卡号尾数9378为（编号：11）、卡号尾数为5973、卡号尾数为4444（编号：15）银行卡为纯磁条卡、芯片和磁条混合卡，卡片正反面总体设计与该行已发行的标准贷记卡的设计相似，但该卡图案粗糙、字体模糊，反面验证码数字偏大，摆放位置差异大，POS机验证时无法读取磁条信息，虽与该行发行卡号一致，但有效期不同。综上，上述银行卡均属伪造信用卡。13、中国工商银行股份有限公司广州万通支行出具的说明，证实：卡号尾数为0402银行卡（编号：12）通过POS机验证时无法读取磁条信息，卡面版面非该行信用卡，该行没有该卡号，是伪造信用卡。14、招商银行股份有限公司广州分行信用卡部出具的鉴定，证实：卡号尾数为4993、8762、7155银行卡（编号：8、9、10）虽然卡号一致，但有效期及卡面样式都不同。上述银行卡均是伪造信用卡。15、中国光大银行股份有限公司广州分行出具的鉴定，证实：卡号尾数为2856银行卡通过POS及验证时无法读取卡的磁条或芯片，卡面非该行信用卡，该行没有该卡号。16、中钞信用卡产业发展有限公司卡产品事业部出具的回复，证实：中国民生银行信用卡中心提供的卡号尾数为5703、2819、9014银行卡（编号：24、25、26）印刷模糊，制作粗糙，行名颜色与正规印刷水平相差较大，卡面底纹深浅不一，银联标识上微缩文字在放大镜下无法辨识，印刷的签名条不符合银联要求，且无防伪，凸字高度为0.25-0.35mm之间，小于银联标准0.43±0.05mm，签名条上的卡片验证码印刷方式不符合银联要求，无荧光防伪、无防伪全息标，综上，上述卡均非正规生产的银行卡片。17、被告人黄金桥的供述及户籍材料，证实：我于2017年6月23日下午大约七点多钟和两个朋友一起前往佛冈县县城的顺丰快递营业点，准备将我制作的银行卡寄出时，被公安机关当场抓获，这次我是打算将我伪造的农业银行信用卡卡片寄往辽宁省沈阳市大东区和睦北二路21号121，收件人是刘某2，对方的电话是138××******，对方的资料我不知道是否真实。同我一起前往顺丰快递寄伪造信用卡的两个人是我的朋友，一个叫黄常演，一个叫黄万航，都是我水头镇的老乡，今天下午他们和我在我家打牌，打完就准备一起去吃饭，他们都坐在我的车上，中途我说我要先寄个快递，于是就一起去了顺丰快递的营业点，他们两个都不知道我寄什么东西。我自2016年年底开始从事卡片制作的生意，那时我就是帮人制作贵宾卡会员卡之类的，所以在网上接触到不少制作卡片的信息，后来我发现网上有人要求购买制作好的各银行信用卡和储蓄卡的卡面，印好后成品可以卖到100元左右，半成品也可以卖到50元左右，利润很高，于是我就想通过伪造银行卡出售赚钱。按照我们制卡的做法，伪造一张信用卡成品是指印制好卡面卡号和做好烫金的银行卡，半成品是指印刷好卡面没有打码的银行卡。我觉得伪造银行卡有利可图，大约在今年4月份左右，就开始做这种帮人制作假银行卡的业务，具体做法就是在网络上通过QQ加入一些做假卡的群，在群内打广告说“有卡面出售，有需要的就找我”，如有人想找我做假卡，就会在QQ上加我好友，然后通过QQ谈具体的要求和价钱。谈好后，我就按客户的要求制作，做好后就把卡快递给客户就行了。至于收款，我们一般是先收钱再制卡的，贷款都是客户通过转账给我，大多数是用微信、支付宝收钱。我在微信和支付宝挂的银行账户，是我本人的建行和工行的账户，具体账号不记得了。伪造银行卡的具体的做法就是按客户的要求，先利用购买的彩色卡片打印机打印好客户需要的银行卡的卡面，最主要的是要把具体的银行名称印好，银行卡的卡面质感印的好一点就行了，至于标志等细节则要求不高。卡面是我自己设计的，我特意把卡面设计的与真实的银行卡略有不同，其实就是不想把我自己制作的银行卡做的和真实的银行卡一模一样。印好卡面后，我就利用打码机在银行的卡片上打上客户提供的银行卡卡号，然后用烫金机做好烫金就算完成了。我的具体地址就是清远市佛冈县石角镇环城东路133号碧翠华庭1栋801房。我用于制作假卡的工具，包括彩色卡片打印机、打码机、原料等都在上述住所，这些物品及我制作好的一些成品和半成品假卡均已被公安机关扣押。除了这个场所，我没有其他作案场所。至今我大约卖出了3、40张假银行卡，这些假卡都是我自己做的，其中有15张是成品卡，即印好卡面有打码和烫金的，我以每张100元的人民币的价格卖出。其余的都是半成品卡，即没有打码的卡，我是一个每张30-50元不等的价格卖出的。另外我还帮客户制好了20张成品卡，但因对方还没付款，所以没有寄出，现已被公安机关扣押。这些客户都是我在QQ上找来的，大多都是只做过一次交易，所以具体是些什么人，我不记得了。我只记得之前帮一个广州的网名叫“诚信金融”的客户做过两张假卡，以每张一百元的价格出售，我记得是寄到广州的，具体地址不记得了，什么银行卡面、卡号我也不记得了。“诚信金融”这个人我不认识，没见过面，不知道他的实际情况，我不记得当时是使用哪个QQ号和他联系的，他也是通过我发的广告找我的。还有前两天分别寄了制好的假卡到深圳和湖南，以及昨天打算寄一张假卡到沈阳。我记不清楚具体的客户和卡的数量了，这些生意我都是通过QQ谈的，可以从我的QQ聊天记录上统计，另外我寄假卡都是通过顺丰快递寄的，而且每次都是使用同一个电话，电话号码是131××******，所以通过顺丰的记录应该也可以统计清楚。我在网上使用两个QQ号联系假卡业务，分别是63×××80昵称是“晴天”，364743516昵称是“定制各种卡面”，但我不记得这两个号的密码了，因为我是关联密码的太久，没用不记得了。我使用的微信是绑定我137××××****的电话号码的，微信号是×××。我基本上没有使用过微信联系假卡生意。通过制作和出售假银行卡，我至今共赚取了大约四五千元，具体的金额我不记得了。公安机关在我住所进行搜查时，查获的九十余张半成品卡假卡，其实不是半成品，而是废品，是我在制作假卡时印废了的卡片或者是我练习用的。除了伪造银行卡获利，我没有其他违法行为了。我没有帮人盗刷银行卡套现过，只是有帮人介绍过“买料”。我在网上加卡业务的圈里认识了一些境外做假卡套现的人，他们找我介绍一些购买银行卡资料的途径，我介绍过两三次，但他们都说是假资料，是自己编的，不是偷取回来的银行卡资料，不能写入假卡进行盗刷套现。我没有帮人做过盗刷套现的行为。提出购买银行卡资料和发银行卡资料给我的人，都是我在网上认识的，我不知道他们具体是什么人，其中想买银行卡资料进行套现的，好像是台湾或香港的网名叫“找出内鬼”，他们是在境外套现的。而发银行卡资料给我的人好像是广州的，网名是“小神马”，他也曾经找我做过几张假卡，邮寄的地址是广州市天河区的，就是你们刚刚出示给我看的那张顺丰快递的面单复印件，收件人是李某，我只是在中间介绍对他们的事情我不清楚。我们都不会问客户购买银行卡用来做什么，行内都是这样的，但后来做久了之后，通过跟客户聊天等我知道他们购买我的卡面大多是用来做克隆卡套现的。公安抓获我的当天，在我的车上搜获的两张银行卡（分别是工行和建行），这两张银行卡是我自己的，应该是我挂在支付宝和微信支付里的银行卡，至于我车上的四十多次卡面，这些都是废卡，是我印的不好作废了的，主要是印制的效果不好，或者印错了的，另外之前在我住所搜出的银行卡卡面里，有九十四张卡面也是废卡。扣押的工行卡（卡号尾数为9579）和建设银行卡（卡号尾数为0342），这两个账户都是我本人的，用于挂在支付宝和微信上收款的。其中工行的账户是在佛冈开的，建行的账户是我在广州开的，但这两个账户的资金往来不完全是我出售银行卡卡面的收入，也包括我其他正常的收入和资金。在我住所搜查时扣押的8张银行卡，都是真卡。其中5张是我和家人的账户，是正常的。另外有一张中国农业银行卡（卡号尾数为8970）是我捡的，另外两张建设银行卡的卡是别人给我的，一张卡号为62×××96的建行卡是别人给我的，我使用过一段时间，用于收取我出售银行卡卡面的货款，现在里面应该没有什么钱，我制作银行卡面出售，大多是通过这个账户的收货款的。另一张卡号为62×××70的，也是别人给我的，我之前用于在网络平台上投资开户的，但是没用过，这两张建行卡是网上的人给我的，我不记得是谁给的。我本人的建行账号62×××42这个账号没有用于收取出售银行卡面的货款。我只是根据对方的要求帮他们制作不同银行的伪造银行卡卡面，其他的环节我没有参与。户籍材料证实了被告人黄金桥的身份情况。18、被告人李富恒的供述，证实：我购买伪造银行卡出售获利6至7万元，其曾通过本人的QQ号23×××80（昵称诚信金融）与QQ号为63×××80（昵称为晴天）的人联系，向晴天买过两张卡，其不清楚晴天的手机号码，不清楚晴天的姓名。我自2016年底开始通过网络找他人购买伪造的信用卡，或者自己伪造信用卡（先通过网络购买伪造的空白卡以及信用卡信息资料，再将资料写入空白卡磁条内），然后将上述伪造的信用卡通过网络出售给他人获利数万元。我购买的都是作废的、冻结的信用卡信息资料，所以伪造出的信用卡只能进行额度查询，不能正常刷卡、透支使用。我以此骗取购买人钱财。2017年6月9日中午我在沙河中六巷5号301取顺丰快递时被公安机关当场抓获，我签收的快递内有5张伪造的信用卡，是我买来准备网上卖给客户的。我的QQ号码是23×××80，昵称“诚信金融”。我有两个手机号码，183××××****原来是我朋友柏川的，2017年3月他换了手机就把旧手机和号码给了我用，柏川是我朋友，我们一起住在他的出租屋，他在天河卖衣服。柏川没有参与这些买卖伪造银行卡的活动，我不清楚他有没有发现或了解我的作案情况。另一个手机号码是152××××****，是潘某名下的。潘某的身份证及名下的工商银行卡（62×××12）、手机号是我在网上买的，400元一套，我不知道潘某本人知不知道。2016年春节前后，我在网上购买假的冒名信用卡被骗了，通过学习了解，我知道了别人用假冒信用卡赚钱的方法，即自己开始从事购买并出售伪造信用卡。我出售的假冒信用卡只能看到信用额度，里面没有现金，我通过出售假冒的信用卡，骗取客户的钱。我没有用买回来的伪造信用卡套现过。我基本通过QQ联系“卡面烫金打码”（QQ号码32×××84，曾用昵称“五哥卡面”）购买假卡和“料”（银行卡的磁条信息），我们曾经电话联系过，但后来怕出事就没再电话联系，他自称在浙江，每次卖给我的卡也是从浙江金华邮寄过来的。我用潘某的假身份证以及柏川的名义通过顺丰快递收卡，收件手机号码是183××××****。开始我跟他买有磁条信息的伪造银行卡，后来交易多了熟悉之后，我购买空白的伪造银行卡，再由他给我料，我再自己用电脑通过读卡器进行信息写入。我通过微信（号码152××××****）支付购买假卡和料的费用，“烫金打码”把二维码发给我，我进行扫描支付。但后来不知道什么原因我的微信号被封号了。我跟“晴天”（QQ号63×××80）买过两张卡，他在QQ里说他是广州的。我通过QQ和QQ群与找我买卡的人联系。我把卡卖给全国各地的人，主要通过QQ联系，因为是非法交易，数量又多，他们都没留给我具体联系方式。总共购买信用卡并销售30至50张，共非法所得6至7万元人民币。我购买的价格是100元一张伪造的银行卡，300元一张卡的磁条信息，通过微信或QQ里的红包支付，或者用银行卡转账。卖出时每张卡收取300至1000元不等的诚意金。我用于交易伪造银行卡的银行卡是潘某工行卡（卡号62×××12）、建行卡（前年我在广州自己办的，卡号62×××47，用来和支付宝152××××****绑定），以及网上购买的刘某3名下的平安银行卡（62×××37）。非法所得的处理方式是：我先提款到潘某名下的工行卡里或刘某3的平安银行卡里，然后存款到我本人名下的农行卡里（6228480120749068611）。潘某的身份证是我在网上购买的。潘某名下在我手上有两张银行卡，一张工商银行卡，一张建设银行卡。工行卡（卡号62×××12）是我于2016年7月5日在广州市白云区金沙洲中国工商银行佛山南海藤厂支行用潘某的身份证申请办理的，个人客户资料登记表是我填写的，“潘某”这个名字也是我签的。填写的联系电话135××******是我使用的。那张建设银行卡（62×××47）是我于2017年6月7日在广州市东风西路的建设银行广州康王路支行里在自助设备使用潘某的身份证申请办理的。当时留的手机是我平时使用的152××××****，建设银行的智慧柜员机业务凭证上照片的人是我本人。这两张银行卡我是用来绑定我的微信和支付宝用于收钱的。我被抓获时被扣押了15张银行卡。其中我用潘某的身份证办理的工商银行卡、建设银行卡和我在网上购买的户名为刘某3的平安银行卡是真卡，其他的12张银行卡都是假卡。这12张银行假卡都没有磁条信息，我买来的假卡都是没有磁条信息的，当我联系到卖家时，我就将这些假卡写入磁条信息，然后马上卖出去，没卖出的假卡一定是没有磁条信息的。以上事实清楚，证据确实、充分，足资认定。针对控辩双方意见，本院综合评判如下：1、关于公诉机关指控的涉案信用卡是否成品卡问题。经查，缴获的信用卡经有资质的部门进行鉴定，均为伪造的信用卡，但现有证据无法证实上述信用卡均写有有效的磁条信息，且均是无法正常使用的信用卡，故仅能认定为空白的信用卡，应以伪造空白信用卡进行量刑。两被告人的辩护人关于此方面的辩护意见有理，本院予以采纳。2、关于被告人李富恒有无立功情节的问题。经查，有公安机关的情况说明，证实公安机关在侦查过程中查获了上家“五哥”的犯罪线索并将该线索移交浙江金华公安部门抓获上家，而非通过李富恒所提供的线索抓获上家的，故无法认定被告人李富恒有立功情节，但被告人李富恒归案后能坦白交代犯罪事实，可以从轻处罚。故被告人李富恒的辩护人认为被告人李富恒有立功情节的辩护意见据理不足，本院不予采纳。本院认为：被告人黄金桥、李富恒无视国家法律，伪造信用卡，均构成伪造金融票证罪。被告人李富恒使用虚假的身份证明骗领信用卡，又构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人黄金桥犯伪造金融票证罪，被告人李富恒犯伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。惟指控两被告人行为属于情节严重缺乏证据，本院予以纠正。被告人李富恒一人犯数罪，依法对其数罪并罚。被告人黄金桥、李富恒是初犯，且归案后能如实供述自己的罪行，有坦白情节，可以从轻处罚，两被告人的辩护人关于此方面的辩护意见有理，本院予以采纳，其他辩护意见据理不足，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（四）项、第一百七十七条之一第一款第（三）项、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人黄金桥犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月23日起至2021年9月22日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）二、被告人李富恒犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金一万元；决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月9日起至2020年9月8日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）三、缴获的作案工具银行卡等物品（详见扣押清单），予以没收（由广州市公安局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  梁汉根人民陪审员  梁锦锋人民陪审员  袁华就二〇一八年九月十八日书 记 员  许书凡