河北省涉县人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀0426刑初119号公诉机关河北省涉县人民检察院。被告人刘芳兵，男，1983年6月6日出生于河北省涉县，汉族，群众，初中文化。2014年因犯非法拘禁罪被判处有期徒刑一年，缓刑二年。2015年7月10日因涉嫌非法吸收公众存款罪被涉县公安局刑事拘留，同年8月13日被执行逮捕，同日被涉县公安局取保候审。2016年7月23日被山东省济宁市阜桥派出所抓获，同年7月26日被涉县公安局刑事拘留，同年8月30日被执行逮捕，现押涉县看守所。辩护人冯琳娜，河北崇州律师事务所律师。集资户代表李某5，男，1983年4月18日生，汉族，初中文化，农民，住河北省涉县更乐镇池西村****。河北省涉县人民检察院以涉检公诉刑诉（2017）76号起诉书指控被告人刘芳兵犯非法吸收公众存款罪，本院作出一审判决后，被告人刘芳兵在法定期间内提出上诉，邯郸市中级人民法院以（2017）冀04刑终775号刑事裁定书裁定对刘芳兵发回重审。发回重审期间，涉县人民检察院以涉检公诉刑追诉（2018）1号追加起诉决定书追加被告人刘芳兵其他犯罪事实。本院重新组成合议庭，于2018年6月26日公开开庭审理了本案。涉县人民检察院指派检察员李军亮、张娜出庭支持公诉，被告人刘芳兵及其辩护人冯琳娜，集资代表李某5均到庭参加诉讼，本案现已审理终结。涉县人民检察院指控，2011年5月份，被告人刘芳兵注册成立邯郸市弘某投资咨询有限公司，并任公司法人、董事长，系该公司实际经营人，总公司设在涉县县城金帝大厦5楼。2011年至2015年5月中旬，被告人刘芳兵在涉县天铁、武安市、邯郸市注册成立3个分公司，2014年5月在北京成立弘某资产管理（北京）有限公司，润孚财富管理有限公司。邯郸市弘某投资咨询有限公司违反国家金融管理法律规定，通过业务经理、业务员对外宣称该公司实体经营宾馆等服务行业，存款期限三个月至一年，月利率为1.5%至2%，面向社会不特定对象吸收资金。经涉县永利司法会计鉴定中心鉴定，邯郸市弘某投资咨询有限公司共吸收存款455人，903人次，存款金额53030000元，已偿还本金1385859.4元，已付利息3517625元，剩余未偿还本金51644140.6元。被告人刘芳兵于2014年11月在苏州注册成立弘某资产管理(北京)有限公司苏州分公司，在未取得相关许可的情况下，以各种理财产品方式进行销售，承诺8%至15.6%不等的回报为诱饵，采取散发传单、电话销售等方式，招揽投资人签订个人出借咨询与服务协议向不特定人进行募集资金。经审计，截止2015年9月弘某资产管理(北京)有限公司苏州分公司已报案人数55人，总投资金额1389万元，收到返还本金39万元，实际未收到投资本金1350万元，利息98295.05元，实际未还款额13401704.95元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、司法会计鉴定报告等证据，认定被告人刘芳兵的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘芳兵辩称，苏州公司成立是金融中介，其基本没有负责，是经理陈曦在经营。苏州公司属于投资，如果赔了由客户自己负责。关于在涉县的非法集资，在2011年到2015年之间每天都会打回利息，四年客户的收益在90%以上，因此涉县的损失应当不超过10%。辩护人辩称，公诉机关指控被告人犯罪的证据不完整，缺少能够证实被告人无罪、罪轻的证据；对苏州涉案行为，指控罪名不能成立；被告人有立功情节，主观恶性小，认罪态度好，具有坦白情节；对受害人的损失，将被告人名下资产变现后可以弥补。综上，请求对被告人从轻处罚。集资户代表请求人民法院让被告人早日返还集资户资金，以最大程度减少损失。如被告人不能偿还资金，认为公诉机关现对刘芳兵以“非法吸收公众存款罪”的起诉避重就轻，强烈要求涉县人民法院依法驳回公诉机关的公诉，应考虑被告人以非法占有为目的，集资后不用于生产经营或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，强烈要求公诉机关以刘芳兵犯集资诈骗罪重新提起公诉。经审理查明：（一）邯郸市弘某投资咨询有限公司2011年5月份，被告人刘芳兵注册成立邯郸市弘某投资咨询有限公司，总公司设在涉县县城金帝大厦5楼，其系该公司实际经营人。2011年至2015年5月中旬，被告人刘芳兵在涉县天铁、武安市、邯郸市注册成立3个分公司，2014年5月在北京成立弘某资产管理（北京）有限公司，润孚财富管理有限公司。被告人刘芳兵通过成立上述公司，违反国家金融管理法律规定，通过业务经理、业务员对外宣称该公司实体经营宾馆等服务行业，存款期限三个月至一年，月利率为1.5%至2%，面向社会不特定对象吸收资金。经涉县永利司法会计鉴定中心鉴定，邯郸市弘某投资咨询有限公司共吸收455人903人次，吸收金额53030000元，已偿还本金1385859.4元，支付利息3517625元。本案在侦查过程中，侦查机关对被告人刘芳兵购买的用于弘某邯郸分公司非法吸收公众存款，位于邯郸市丛台区中华北大街**华祥大厦1801、1802、1807、1808号房屋予以冻结、查封；对刘芳兵持有的以杨慧杰为户名的枣庄银行股份有限公司济宁分行，账号为62×××97的账户予以冻结。上述事实有公诉机关当庭出示并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、鉴定报告(1)涉县永利司法会计鉴定中心永司会鉴【2016】第006号鉴定报告根据2016年1月26日至2016年4月11日期间报案人员提供票据显示：①代办员张某5吸收公众存款11人23人次，金额1810000.00元，已偿还本金29667.00元，剩余未偿还本金1780333.00元，已付利息68400.00元。②张某5在2014年5月至2014年12月吸收存款31人50人次，金额4410000元，获得代办费38040.00元。(2)永司会鉴【2016】第001号鉴定报告证，根据涉县公安局提供的弘某公司的存款协议及合同、收据、集资参与人笔录材料，经鉴定同案人张某5吸收公众存款44人98人次，金额7730000元，已偿还本金213510元，剩余未偿还本金7516490元，已付利息536400元。(3)永司会鉴【2016】第010号鉴定报告，根据涉县公安局提供的弘某公司的存款协议及合同、收据、集资参与人笔录材料等证据，认定代办员赵艳丽、赵某1、申虎啸、王某4、李某1、江某、张某6、李某2、张某7、杨某1、罗某、徐某1、郝某1、冯某、王某5、杨某2、张某8、李某3、王某6、李某4、韩某1、楚恬静等22人共吸收公众存款400人782人次，金额43490000元，已偿还本金1142682.4元，剩余未偿还本金42347317.6元，已付利息2912825元。获得代办费145680元。三份鉴定认定弘某公司共吸收存款455人903人次，吸收金额53030000元，已偿还本金1385859.4元，支付利息3517625元。2、书证、辨认笔录（1）济宁市公安局阜桥派出所抓获经过一份，证被告人刘芳兵被抓获经过。（2）徐某2市狮子山派出所出具的抓获经过二份，证被告人刘某4、张某7被抓获经过。（3）调取证据清单，证刘某1于2015年7月11日向徐某2刘建斌运送纸箱一个。并对物流托运清单一份进行辨认。（5）安某2辨认张某7笔录一份。（6）梁某辨认张某7笔录一份。（7）张某3辨认刘某4笔录一份。（8）赵某1辨认刘某4、张某7笔录各一份。（9）赵艳丽辨认刘某4笔录一份。（10）刘某1、杨某3梦辨认刘某4笔录各一份。（11）（2014）铜刑初字第319号刑事判决书，证被告人刘芳兵因犯非法拘禁罪被判处有期徒刑一年缓刑二年。（12）被告人张某7提成汇总表。（13）涉县公安局经济犯罪侦查大队情况说明，被告人张某7于2015年2月28日吸收安某215万元，收回本金和利息10600元，造成损失139400元。（14）集资人谅解书一份，证张某7已取得集资人安某2、梁某的谅解，请求从轻处罚张某7。（15）租房合同，证糖果KTV于2012年4月1日租用他人商住楼经营。3、搜查笔录、扣押清单，证抓获被告人刘芳兵时从其住处查获扣押中国建设银行卡、邮政储蓄银行、交通银行卡各壹张。4、被告人供述与辩解（1）被告人刘芳兵2015年7月10日、11日、26日，2016年8月8日供述，我是在2011年后半年在涉县工商局注册开办了弘某公司，我个人出资注册的公司，主要业务就是做投资咨询业务，总部设在涉县县城金帝大厦五楼501室。2011年年底我所注册的弘某公司开始面向社会融资，融资所得来的资金都被我拿来用于服务行业的投资。弘某公司没有吸收资金开展融资的资质。王某4是我直接任命为弘某总公司的总经理，其他的业务经理是由王某4任命，业务经理主要负责吸收资金、融资工作。弘某公司一共有3个分公司，在天津铁厂黄花脑生活区附近、在武安市财富大厦二楼201室、在邯郸市中华北大街华祥大厦18楼1801室均有一家分公司。总公司会计是赵某1，包括涉县总公司和天铁分公司；邯郸分公司是刘某1负责记账，包括邯郸分公司和武安分公司，我公司一共有两部分的财务账目。公司安排业务人员在大街上给过路人以及亲朋好友发一些宣传单，对客户宣传我公司是自己经营实体酒店、宾馆服务行业的，存款期限有一个月、三个月、六个月和一年的定期，承诺存款利息是一分五至二分，月利率为1.5%至2%。自2011年年底至2015年4月中旬，我以弘某公司的名义在涉县总公司和天铁分公司融资6000余万元；在武安分公司融资50余万元；在邯郸分公司融资600余万元，总融资额为7000余万元。弘某公司融资得来的资金，我做实体投资和小额贷款了。在江苏省徐某2市开了两家宾馆，都叫悦馨家快捷酒店，一个在泉山区每年租金150万元，先后投资了1600万元左右，另一个在云龙区，每年租金55万元，实际经营人和持有人是我。还开了紫水晶会所，我投资了720万元。我把涉县涉城镇金帝大厦2-4层全部租赁下来了，租了10年，每年租金40万元，还有金帝大厦外侧的大屏幕，投资了100万元左右，还有糖果KTV是以我弟弟刘某4的名字开的，投资了300多万元。还有邯郸分公司的办公楼华祥大厦1801、1804、1806、1807这4间房子是我公司在2012年买下的，一共花了375万元。小额贷款现在还有600多万元没有收回来。业务对象不固定，就是广大的老百姓，吸收资金的时候，给存钱的人员出具两种手续，一是理财合同，一是加盖弘某公司财务章的收据，合同上加盖弘某公司的专用合同章，在收据上加盖的是公司的财务用章。在合同上还加盖我弟弟刘某4的手章。刘某4没有在弘某公司担任什么职位，只是我经常不在涉县，公司的员工说是得在合同上加盖一个我或者我的亲人的手章，就把我弟弟刘某4的手章加盖到合同上了。给客户支付利息是按月支付，基本上都是网银转账。融资款项大部分都是转到我的招商银行账户。涉县和天铁的钱都是先转到我弟弟刘某4的工行账户上，他的u盾在我手里，我直接把钱转到我的账户；涉县和天铁分公司和客户返还本金和利息都是使用我弟妹刘某6的工商银行的账户，这个卡在财务赵某1那里保管使用，邯郸和武安分公司吸收的钱都是打到会计刘某1的工行的账户上，刘某1再把钱打给我。公司吸收的钱最后都是到我的卡上，由我来支配。我在北京市海淀区中关村开办了北京润孚财富管理有限公司，经营金融类理财产品，公司由我来负责。天铁分公司和涉县分公司保存的合同和收据最后都交到张某5保有的一份电子版，在公司会计赵某1那，刘某4也有一份。刘某4开始在弘某公司涉县分公司负责过一段时间财务，后来让他离开公司了，由于签订存钱合同时客户要求有手章，我就让刘某4把他手章放公司了，加盖在存款合同上。（2）被告人刘某42015年7月29日，2016年8月1日，2017年2月26日供述，2011年涉县弘某公司成立的时候，我在公司的财务上看看有没有人多花了财务上的钱，有没有人迟到早退，然后告诉刘芳兵。后来糖果KTV成立了，我就到KTV工作了。以我名义办理的所有银行卡都是我办完后，直接给了刘芳兵，他在使用。我妻子刘某6办理的工商银行卡也是刘芳兵在使用，我听说是给存款的客户打利息使用的。那个加盖在合同上的手章不是我刻的，是王某4让人刻的，手章也没有在我手中，我没有使用过那个手章。我只是刘芳兵安排在公司的眼睛，替他看着公司，刘芳兵通过涉县弘某公司吸收老百姓的存款用来投资，刘芳兵在紫水晶KVT有股份，我在弘某公司工作了4、5个月的时间。弘某资产管理（北京）有限公司是刘芳兵开的，我在公司没有职务，申请书中我没有签字。5、证人证言（1）证人刘某12015年11月20日、12月3日证言，我从2012年5月到2015年8月在弘某公司邯郸分公司做财务工作。弘某公司在邯郸丛台区华祥大厦18层购买了4处房产(1801、1802、1807、1808号)，其中01、07、08号在邯郸人民银行新世纪旁边的中国建设银行办理了149万元的贷款，年限10年。2015年6月，刘某4给我打电话让我把所有的合同、收据邮寄到徐某2给他，他要核对所有的账目，我就到涉县总公司拉走所有存放在那的合同、收据。我通过物流公司将涉县总公司，天铁分公司，邯郸分公司所有保存的客户存款合同、收款收据、偿还客户存款本金的收据、支付客户存款利息的收据邮寄到了徐某2市，收货人是刘某4。而且刘某4也在核对账目。我看过U盘里面存放着涉县总公司的存款业绩表，我没有更改过。刘某4在弘某公司做财务工作，负责核对公司账目，保管客户存款合同、存款收所据等手续，糖果KTV成立后，他在KTV担任经理兼弘某公司的财务。（2）证人董某2015年7月30日证言，我是刘芳兵的姐夫，紫水晶KTV和馨悦家等建设装修是我负责采购的。悦馨家一号、二号店、迪欧咖啡厅、贵族雅士足浴店的施工、装修的采购都由我负责。公司的会计是王某2。（3）证人张某12015年7月30日证言，我和刘芳兵等人一起经营紫水晶KTV。2011年刘芳兵出资60万元，2013年刘芳兵出资300万元。2015经签定协议，刘芳兵总出资额在620万元。（4）证人张某22015年7月30日证言，2009年我和刘芳兵合伙经营紫水晶KTV，刘芳兵出资60万元。（5）证人王某12015年7月30日证言，我没有参与刘芳兵开办的公司，开始给刘芳兵开车，后来到涉县帮刘芳兵收账。当时所有的欠帐合同和抵押物品的手续均在张某5手里。（6）证人杜某12015年7月30日证言，悦馨家商务酒店是刘芳兵独自出资开办的，他和别人合伙经营紫水晶KTV。（7）证人王某22015年7月29日证言：紫水晶歌城、悦馨家商务酒店、柏某文化传媒有限公司，是刘芳兵出资注册成立，他在经营获利。其中紫水晶歌城刘芳兵总出资额在630万元；在泉山区的悦馨商务酒家投资1千万元；迪欧咖啡装修投资270万元；雅士足浴店的装修近200万元；云龙区的馨悦商务酒家装修900万元。（8）证人刘某2、刘某3证言同其王某2证言基本一致。（9）证人孙某12015年10月15日、2017年2月17日证言，张某5告诉我往弘某公司存钱挣的利息高，我存了182万，刘某4和一个年轻人来我家拿过最少两次现金，他们从我家拿的钱每次都是10万元。刘某4说是张某5让他来我家拿钱的，刘某4去我家拿钱，他自己给我写的合同，写完以后他直接盖了他的手章。张某5说他和刘某4管理着弘某公司，刘某4告诉我弘某公司给我签的合同上面有他的手章，他和他舅舅就是负责管理弘某公司的，我不认识张某7。（附孙某1所提交的收据、存款协议陆份。）（10）证人张某32017年2月26日证言，我和妻子孙某1看见弘某公司的广告后到该公司看了看，张某5接待了我们。之后他让刘某4拿着有“刘某4”手章来我家拿过四次钱。其他证言同孙某1一致。（11）证人梁某2015年10月10日，2016年8月29日，2017年2月16日证言，刘芳兵的母亲告诉我往弘某公司存钱挣的利息高，我就存了15万元。刘芳兵的母亲第一次领我去弘某公司存钱的时候，刘芳兵给了我3个印有弘某公司字样的喝水杯。我领取的利息和本金共计10600元，还有139400元没有领取。（附梁某提交的收据及存款协议各一份。）（12）证人安某2证言与梁某基本一致。（13）证人王某32016年8月27日，2017年2月19日证言，我向刘某4咨询了弘某公司给多少利息，我把钱给了弘某公司经理张某5，为什么业绩记到张某7名下我不清楚。我和刘某4从小认识，我也知道刘某4在弘某公司是做投资的，我向刘某4咨询了弘某公司给多少利息，之后我把钱存到了弘某公司了。6、同案人供述（1）同案人杨某22015年9月15日、2016年6月15日供述，我见过刘芳兵的母亲带着客户来公司交过钱。弘某投资咨询有限公司注册法人是刘芳兵，经理王某4、张某5。该公司没有吸收公众存款的资质，刘芳兵给王某4、张某5开会让我们给群众说，让他们把钱投资（存）到弘某公司，然后刘芳兵拿这些钱去投资实体，安全系数高，同时可以给高利息。（2）同案人江某2017年1月20日供述，弘某公司涉县分公司发过一部分宣传单，主要靠业务员开展吸收存款的业务的。兼职业务员有张某7等人。后来弘某公司宣布刘某4任公司财务总监。我是公司的业务员负责接待存款客户，向群众介绍吸收存款业务。（3）同案人赵某12015年7月24日、11月7日、12月3日，2017年1月20日、2月17日供述，我是在2012年7月份被招聘到邯郸市弘某投资咨询有限公司的，我应聘的是会计的职位，干的实际是出纳的工作。我把存钱的人给我的现金打入公司账户，户主是刘芳兵的弟弟刘某4。我提前根据存钱合同把应该发放的利息算出来，把钱数报给张某5，张某5再报给刘芳兵。2014年底刘芳兵在北京成立了弘某公司后，我把工资的报表上报给北京公司的会计后，由北京的会计给我们把工资打到我们自己的银行卡上。客户的存款，我都会把钱打到刘芳兵卡上，银行给我小票，刘某4都会一笔一笔的核对。每次发放工资和提成的时候都由我先算好工资和提成，将算好的工资的提成交给刘某4，刘某4再仔细的核算一遍工资和提成，随后他才会给刘芳兵提交我们公司员工的提成和工资，刘芳兵看到刘某4核对的提成和工资以后才会给我们发工资和提成。（4）同案人赵艳丽2017年2月16日供述，我应聘到弘某公司天铁分公司以后，刘某4给了我一张他名字的银行卡，他给我说这张银行卡是用来给弘某公司天铁分公司存款客户发利息的，弘某总公司把天铁分公司存款客户的利息打到这张卡上，我去取出来再给了存款客户。有时候弘某天铁分公司没有存款收据或者协议了，也是刘某4或者总公司其他同事给送过来，张某7是弘某公司的兼职业务员，负责吸收存款。（5）同案人李某22015年12月4日、2016年7月18日供述，弘某公司的投资协议上有刘某4的手章，他一开始在弘某公司上班的，后来到KTV上班了。我是看了看宣传单后应聘到弘某公司做兼职业务员，当时的经理给我们说让我们为弘某公司吸收存款的。（6）同案人申虎啸供述王淑红、杨某1、徐某1的供述同李某2的供述一致。（7）同案人张某52015年7月24日，2017年3月29日供述，刘某4在公司负责财务工作，主要是监督财务，名义是公司会计，所以存款合同上盖他的手章。公司开展了吸收存款业务，我不知道孙某1的钱放在谁名下了。张某7是兼职业务员。张某7一般带着存款客户找赵某1，刘某4以前也吸收存款，但是已经都还了钱，刘某4和赵某1一起核对存款客户收据和存款协议上的金额和存款期限是否一致。刘某4的手章是刘某4担任会计以后刻的，因为刘某4是会计，和存款客户签订合同的时候盖刘某4的手章。当时王某4和刘芳兵说没有会计手章，于是就刻了刘某4的手章，他是会计，盖他的手章他应该知道。（8）同案人王某42015年7月14日、8月5日、12月4日供述，刘芳兵给我们开会，是投资咨询就是拿公司融资的钱去投资，给往公司存钱的人发高利息。刘芳兵安排刘某4到弘某公司的财务负责，负责公司财务的日常开支，和存款客户签订存款合同，保管合同，核对公司账目。糖果KTV开业后，刘某4不定期到弘某公司核对账目。在合同上盖刘某4手章是刘芳兵决定的。（9）同案人罗某2015年12月11日供述，弘某公司开展了吸收存款业务。（10）同案人冯某、李某4、李某3、韩某1、张某8、郝某1、李某1、杨某2、江某与罗某的供述基本一致。（11）同案人杨某3梦2017年3月27日供述，涉县公司主管财务的有刘某4，负责和客户签订合同，保存合同，核算客户利息和业务员提成，发放工资等。7、弘某公司业务经理、业务员具体吸收公众存款书证（1）本案卷宗第六至九卷，证同案人张某5提成汇总、银行转账明细、杜某2等集资人存款协议。（2）卷宗第十、十一卷，证同案人王某4提成汇总、银行转账明细、成某等集资人存款协议。（3）卷宗第十二卷，证同案人罗某提成汇总、银行转账明细、赵某2等集资人存款协议。（4）卷宗第十三、十四卷，证同案人赵某1提成汇总、银行转账明细、刘明鱼等集资人存款协议。（5）卷宗第十五至十七卷，证同案人申虎啸提成汇总、银行转账明细、张某9等集资人存款协议。（6）卷宗第十八、十九卷，证同案人杨某1提成汇总、银行转账明细、李会平等集资人存款协议。（7）卷宗第二十卷，证同案人李某2提成汇总、银行转账明细、李某5等集资人存款协议。（8）卷宗第二十一、二十二卷，证同案人王某7成汇总、银行转账明细、赵某3等集资人存款协议。（9）卷宗第二十三、二十四卷，证同案人徐某1提成汇总、银行转账明细、郭某等集资人存款协议。（10）卷宗第二十五、二十六卷证，同案人赵艳丽提成汇总、银行转账明细、赵某4等集资人存款协议。（11）卷宗第二十七卷，证同案人杨某2提成汇总、银行转账明细、张某10等集资人存款协议。（12）卷宗第二十八卷，证同案人郝某1提成汇总、银行转账明细、周某1等集资人存款协议。（13）卷宗第二十九卷，证同案人张某6提成汇总、银行转账明细、贾某等集资人存款协议。（14）卷宗第第三十、三十一卷，证同案人江某提成汇总、银行转账明细、杜某3等集资人存款协议。（15）卷宗第三十二卷，证同案人冯某提成汇总、银行转账明细、韩某2等集资人存款协议。（16）卷宗第三十三、三十四卷，证同案人李某1提成汇总、银行转账明细、赵某5等集资人存款协议。（17）卷宗第三十五卷，证同案人李某3、王某6提成汇总、银行转账明细、郝某2、刘某5等集资人存款协议。（18）卷宗第三十六卷，证集资人杨某4提供的证据清单二份。（19）卷宗第三十七至四十四卷，证侦查机关查询被告人刘芳兵、刘某4、张某7及其同案人财产通知书、不动产通知及银行明细，证侦查机关查封邯郸市华祥大厦房产四套；冻结杨慧杰银行卡。（20）卷宗第四十五至四十九卷，证侦查机关提取弘某公司电子帐目U盘笔录及客服明细、工资账号明细、贷款业务明细、全兼职工资明细、存取款及付息明细。（21）卷宗第五十至五十六卷，证侦查机关查询同案人刘某6、赵某1、罗某、张某6银行明细及转帐记录。辩护人提供的证据有：刘某6银行账户明细，证明被告人在涉县吸收的钱款已经偿还给受害人。关于辩护人提交的证据，不能证实该交易与本案有关，且无法证明转出钱款用途是否用于偿还被害人，故对该证据不予认定。（二）弘某资产管理(北京)有限公司苏州分公司被告人刘芳兵于2014年11月在苏州注册弘某资产管理(北京)有限公司苏州分公司，在未取得相关许可的情况下，以各种理财产品方式进行销售，承诺8%至15.6%不等的回报为诱饵，采取散发传单、电话销售等方式，招揽投资人签订个人出借咨询与服务协议进行募集资金，经审计，弘某资产管理(北京)有限公司苏州分公司已报案人数55人，总投资金额1389万元，收到返还本金39万元，实际未收到投资本金1350万元，利息98295.05元、实际损失13401704.95元。上述事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、书证（1）弘某资产管理(北京)有限公司苏州分公司相关的账户查询及冻结情况、交易流水等。（卷十二）（2）受案登记表该案由2018年4月10日由苏州市公安局苏州工业园区分局将刘芳兵涉嫌非法吸收公众存款罪移送至涉县公安局。（3）移送函2018年4月10日（附苏州受案登记表、立案决定书2015年9月16日）2、证人证言（1）证人姜某（刘芳兵原员工）2017年10月19日证言：我协助王某2转钱。2015年6、7月份我从北京回到徐某2，王某2问我要了我的银行卡号，说公司要用钱。后来王某2把要找钱的明细、账号给我，让我从我的银行卡里转出去。给的明细就是下面公司要支付的客户款或者日常运营费用等。用我的银行卡就是刘芳兵经营公司的时候一直用员工的卡进行转账支付的，当时问我要的时候，我也没有多想。是王某2找过来的钱，主要是从弘某资产管理（北京）有限公司对公账户打过来的。这些钱主要用于还客户的本金和利息了，还有部分是支付员工工资及报销费用等。（2）证人王某2（刘芳兵北京弘某办公室主任）2017年10月19日证言：2015年初，刘芳兵带我去了苏州，说开了家公司，一周后又带我去北京，给我安排了一个办公室，就是弘某资产管理（北京）有限公司。他当时让我帮他每天在公司看进账的流水及POS机核对并对公司费用申请进行记录、核对、转账，给了我办公室主任的职务。到2015年6、7月份我就回徐某2了。公司进来的钱主要是北京和苏州的。我只知道是收入，具体什么钱，刘芳兵没有告诉我。进来的钱一开始POS机都是绑定的刘芳兵的个人银行账户，后来有个别是绑定弘某公司的账户。进到公司账户的钱也全部打到刘芳兵个人银行账户。钱去向，当时收支两条线，进来的钱反正最后都到了刘芳兵个人的账户。公司日常支出开销的钱由苏州或北京公司申请审批后，刘芳兵打给总部的现金会计账户，再由现金会计打给苏州或北京的现金会计；还款是从总部现金会计那用刘芳兵息华夏银行的账户直接打给客户，这张华夏银行账户平时在我们账务这里，最后还用了姜某的个人账户用于还款。（3）证人龙某（苏州弘某公司管理员，名义上的负责人）2015年9月14日证言：我是弘某资产管理（北京）有限公司苏州分公司的管理员，名义上负责管理公司，实质管理人是陈某1。我今天来派出所反映有客户在我理账公司买了理财产品，但是产品到期后，公司不给客户钱。我们公司在苏州工业园区，法人代表叫刘芳兵，我分公司是在2014年11月28日成立，主要经营范围是投资管理、资产管理等。目前我们公司有40人左右的客户，以中老年居多，这些客户有些是公司员工的亲戚，有些是员工本人，有些是公司员工发传单时拉来的客户。我们都签有合同。投资的是理财产品。公司之前都是挺不错的，到期产品都能按时支付，没有出现过违约的状况，员工的工资也是能按时发放的。到了9月份的时候公司运营上开始出现问题了，有个客户9月1日到期1个月的产品，按道理是本息都要给他，但是到现在还没有给他，现在有17位客户到期了，公司没有付一分钱，按道理总公司需要付给17位客户总共200万人民币。客户的钱是北京总公司会计王某2用对公账户或者私人账户将钱打到客户账户内，分公司是不接触钱的。王某2是公司的总会计，我只是电话联系过他，目前对公账户的相关东西都在王某2手上，据说他目前在徐某2。目前我分公司9月7日和9月10日总共向公司账户拉了200万左右的理财款，但是刘芳兵和我们说过把这些欠款支付给拖欠的客户，我和王某2联系过后，王某2拒不回款。刘芳兵是总公司的董事长，陈某1是总公司的总经理。（4）证人陆某1（刘芳兵苏州弘某业务员）2015年9月15日证言：我是2014年11月到弘某有限公司苏州分公司工作的，主要就是销售理财产品，做客户投资的工作，也就是业务员，但我在公司自己也购买了理财产品，总共还有32万元没有拿到。从公司成立开始有多少客户和金额我不清楚，但是目前未兑付的有111份合同，总的投资金额为1466万元，人数在100人左右。具体名单我提供给你们。公司支付投资人的本金和利息应该是北京总公司的会计王某2直接打到投资人的银行卡上的，所以具体我汪清楚。我人苏州分公司所有的开销及员工工资也是都是通过北京的总公司的会计王某2支付的。我总共投资了70多万，是以我父亲陆鑫宝的名义投资的，前面的本金和利息都已经兑付了，现在平安有32万的本金没有兑付。3、集资人陈述景某、张某11、陆某2、葛翩翩、李某6、姚某1、张某12询问笔录及借款协议；顾某1、范某、张愉、陈某2、龙某、吴某、王某8、匡某、王某9、陈某3、BRANDYCOMMIGO、黄某、张某1石某、陶某、何某1、陈某4、谈某、陈某5、顾某2、刘某7、李某7、孙某2、孙某3、李某8、张以年报案材料及借款协议。肖某、薛某、张某14、程某、刘某8、何某2、高某、赵某6、何南征、张某1左某、翁某、陆某3、何某3、水金鳌、姚某2、张某11、金某、上官情文、栾某、严某、宋某、陈某6、周某2、吉某询问笔录及借款协议。以上集资人报案材料、询问笔录及借款协议证实其其与弘某公司签订个人出借咨询与服务协议，其未按期收到收益，弘某公司未按期还款。4、被告人的供述与辩解被告人刘芳兵供述：弘某资产管理(北京)有限公司是我注册的，注册地北京，注册股东是我和我弟弟刘某4，我占股90%。一开始我自己负责运营，之后聘请陈某1管理北京的公司。公司主营P2P，我们会告知我们把他们的钱会在其他地方以小额贷款的形式发放给别的人，我们会定期支付利息给他们。之后成立苏州为分公司，前期是姓王的老乡负责，后期是陈某1，主要是吸收投资人存款的P2P理财业务，公司在工商局注册登记过。苏州分公司吸收的存款通过POS机或者第三方支付平台直接进账到北京总公司的账户里。王某2是账务负责人。苏州分公司是陈某1负责宣传工作的，通过商超发传单，电话邀约的形式邀请投资人参与投资我们苏州分公司经营的P2P业务，有时陈某1也开设讲座。苏州分公司销售四种理账产品。我给陈某1灌输的就是我们在邯郸、徐某2有很多小额贷款客户，我已经培养固定的贷款客户群，我让他在提倡营中也这么向投资人宣传，至于他具体是怎么做的我没过问，每个月我只盯住他能给我多少钱。投资回报我给陈某1商量过，陈某1提出来别的公司都是理财到期本息一起支付的，我也就同意了。投资人的钱都打到北京总公司的账户。用途一部分是用于日常开销，一部分用于在邯郸、涉县发入小额贷款了。发入了450万元的小额贷款，这些贷款人的资料我当时整理上交给我们涉县当地的金融办了。目前还有1000万左右的本金没有兑付。佣金是按照投资人投资款到账金额来提取，具体佣金比例在3%-5%左右。佣金一部分是发放出去的小额贷款的贷款人支付的利息，一部分是融资来的钱支付的。苏州分公司没有取得人民银行颁发的吸收存款和融资许可及发放贷款的牌照。苏州金鼎会计师事务所有限公司专项审计我没有异议。5、鉴定意见苏州金鼎会计师事务所有限公司专项审计报告审计，弘某资产管理(北京)有限公司苏州分公司报案的投资人数计55名，总投资1389万元，收到返还款本金39万元，实际未收到投资本金1350万元，扣除已收到返款利息98295.05元，实际未还款额13401704.95元。另查明，被告人刘芳兵在邯郸市公安局丛台分局的非法吸收公众存款一案尚未达到移送起诉的条件。被告人刘芳兵于2014年4月28日因犯非法拘禁罪被徐州市铜山区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。本案发生在缓刑考验期内。本案综合证据：（1）邯郸市公安局丛台区分局情况说明，证明该单位办理的弘某资产管理（北京）有限公司非法吸收公众存款一案，因刘芳兵对鉴定结果存在异议，该单位正在重新制作司法会计鉴定报告，尚不能移送。（2）徐州市铜山区公安局情况说明，证实被告人刘芳兵在铜山区看守所无拘留、释放情况。（3）徐州市公安局情况说明，证明刘芳兵涉嫌故意伤害一案，徐州市云龙区检察院作出不起诉决定。本院认为，被告人刘芳兵违反国家金融管理法规，以吸收公众存款为目的成立公司，向公众吸收存款达6600余万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。关于被告人辩称其在涉县非法吸收公众存款造成的损失不应当超过10%的意见，经查，被告人的犯罪数额由涉县永利司法会计鉴定中心出具的鉴定意见予以证实，该鉴定意见系集资参与人持存款条和投资协议书到侦查机关报案后，由侦查机关收集后统一进行的鉴定，鉴定意见客观，符合证据规则要求，故对该意见不予采信。关于辩护人辩称本案证据不完整及申请重新鉴定的意见，经查，被告人的犯罪事实有被告人供述、同案人供述、证人证言相互印证予以证实，其犯罪数额有鉴定意见予以证实，被告人犯罪事实清楚，证据确实充分，且其申请重新鉴定未提交相关故对该意见不予采信。关于辩称被告人有重大立功情节，无相关证据证实，对该意见不予认定。关于辩称被告人主观恶性小，认罪态度好，经查，被告人刘芳兵对部分犯罪事实不供认，对该意见不予采信。被告人刘芳兵在被宣告缓刑后，在缓刑考验期内犯新罪，依法应当撤销缓刑，实行数罪并罚。量刑时，综合考虑被告人吸收存款数额、造成的损失、在犯罪中所起作用，以及被告人认罪态度等情况，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第六十九条、第七十七条之规定，判决如下：被告人刘芳兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年二个月，并处罚金人民币拾万元，与前罪所判刑罚有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币拾万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年7月23日起至2025年6月18止。罚金限判决生效后三个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  卢志平审 判 员  王俊亮人民陪审员  张富强二〇一八年九月二十一日书 记 员  江泽鑫附相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或组织、指控的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要作用或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。