江苏省南京市江宁区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0115刑初713号公诉机关江苏省南京市江宁区人民检察院。被告人翟行健，男，1994年11月9日出生，无业。因本案于2017年10月15日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕。现羁押于南京市雨花台区看守所。辩护人刘景岚、洪寅（实习），江苏禾汇律师事务所律师。江苏省南京市江宁区人民检察院以宁江检诉刑诉[2018]692号起诉书指控被告人翟行健犯诈骗罪，于2018年7月4日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省南京市江宁区人民检察院指派检察员汤筱娴出庭支持公诉，被告人翟行健及其辩护人刘景岚、洪寅到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省南京市江宁区人民检察院指控：2017年3月至9月间，被告人翟行健谎称自己与他人共同经营移动营业厅，骗取被害人的信任，以需要刷单提升业务量、贷出钱款由其归还等理由，并采用给付少量好处费的手段，骗得被害人程某、李树衡等13人向捷信消费金融有限公司、佰仟金融有限公司等借贷平台贷出的及信用卡消费的款项计人民币138061.32元；被告人翟行健又谎称自己从事金融行业骗取被害人谢某的信任，以借款用于放贷、承诺按期支付被害人本息为由，骗得被害人谢某人民币104502元，共骗得上述14名被害人人民币242563.32元。公诉机关针对上述指控向法庭出示了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人翟行健以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究被告人翟行健的刑事责任。被告人翟行健归案后如实供述部分犯罪事实，可酌情从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款的规定予以判处。被告人翟行健对起诉书指控的罪名没有异议，辩称其与谢某之间系借贷关系，不是诈骗。辩护人提出以下辩护意见：1.被告人翟行健对谢某钱款没有非法占有目的，翟行健按照谢某要求出具欠条，谢某认可双方是债权债务关系，起诉书指控诈骗谢某的犯罪事实不成立。2.被告人翟行健系初犯，主观恶性不强，社会危害性不大。3.被告人翟行健如实供述。经审理查明：2017年3月至9月间，被告人翟行健虚构与他人共同经营移动营业厅，以需要刷单提升业务量为名，承诺贷出钱款由其归还，并采用给付少量好处费的手段，骗得被害人程某、李树衡等13人向捷信消费金融有限公司、佰仟金融有限公司等借贷平台贷出的及信用卡消费的款项计人民币138061.32元。被告人翟行健虚构从事汽车、不动产担保贷款业务的事实，以共同放贷为名，向谢某承诺按期支付本息，骗得被害人谢某人民币104502元，共骗得上述14名被害人人民币242563.32元。具体事实分述如下：1.2017年3月，被告人翟行健以刷单提升业务量为名，骗得被害人程某从上述平台所贷款项计人民币3528元。2.2017年3、4月，被告人翟行健以刷单提升业务量为名，骗得被害人李树衡从上述平台所贷款项计人民币4406.57元。3.2017年4月，被告人翟行健以刷单提升业务量为名，骗得被害人荣某从上述平台所贷款项计人民币6926.67元。4.2017年4月至5月，被告人翟行健以刷单提升业务量为名，骗得被害人严某从上述平台所贷款项计人民币6710.27元。5.2017年4月至5月，被告人翟行健以刷单提升业务量为名，骗得被害人张某从上述平台所贷款项计人民币6905.15元。6.2017年4月至7月，被告人翟行健以刷单提升业务量为名，骗得被害人郑某从上述平台所贷款项计人民币14999.52元。7.2017年4月至7月，被告人翟行健以刷单提升业务量为名，骗得被害人袁某从上述平台所贷款项计人民币18795.62元。8.2017年5月，被告人翟行健以刷单提升业务量为名，骗得被害人沈某从上述平台所贷款项计人民币4154.86元。9.2017年5月，被告人翟行健以刷单提升业务量为名，骗得被害人倪某从上述平台所贷款项计人民币7967.29元。10.2017年6月至7月，被告人翟行健以刷单提升业务量为名，骗得被害人曹某从上述平台及信用卡所贷款项计人民币27240.57元。11.2017年6月至9月，被告人翟行健以刷单提升业务量为名，骗得被害人王某乙从上述平台所贷款项计人民币12948.45元，另向王某乙借款人民币3000元。12.2017年7月，被告人翟行健以刷单提升业务量为名，骗得被害人秦某从上述平台所贷款项计人民币9272.55元。13.2017年7月至9月，被告人翟行健以刷单提升业务量为名，骗得被害人束某从上述平台所贷款项计人民币11205.8元。14.2017年8月至9月，被告人翟行健以共同放贷为名，骗得被害人谢某人民币104502元。2017年10月14日，被告人翟行健被公安机关抓获，归案后如实供述了其主要诈骗事实。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.被害人程某、李树衡、荣某、严某、张某、郑某、袁某、沈某、倪某、曹某、王某乙、秦某、束某的陈述证明：2017年3月至9月间，翟行健谎称与他人共同经营移动营业厅，需要他人刷单帮助其提升业务量，诱骗上述被害人以本人名义通过借贷平台办理手机分期贷款，借得款项及手机均交付翟行健，翟行健向被害人支付少量好处费，承诺按时还款。后翟行健将上述借款自行使用，未按时还清。翟行健还使用部分被害人信用卡消费或者向被害人借款，后没有归还。被害人郑某的陈述另证明，2017年10月14日12时许，谢某在微信群里称找到翟行健，几个被骗的人和翟行健谈还钱的事，谢某提醒不要打人，期间没有人打翟行健。2.被害人谢某的陈述证明：2017年7月，其与翟行健在摩托车俱乐部结识，翟行健自称是从事房屋、机动车担保贷款业务。后翟行健称他人以1辆玛莎拉蒂汽车为担保向他借款100万元，月息3%，邀其出借其中10%，并称一两月就能收回本利，其同意了。其于7月底至8月初通过银行转账等方式向翟行健给付82000元，另将3张信用卡交给翟行健，翟行健多次刷卡消费支出共计28502元，期间，翟行健向其归还4000元用于还信用卡。后翟行健没有向其支付利息，其于9月18日让对方归还本金，翟行健承认不是做机动车抵押贷款的，钱都被他用于还债，并向其出具数额为112600元的欠条。翟行健于9月25日通过交通银行转给其2000元。2017年10月14日13时许，其与顾某等人找到翟行健要钱；15时许，双方至开发区派出所处理。期间无人对翟行健殴打。3.证人伍某的证言证明：其在江宁区学院路经营中国移动指定专营店。2017年3月至7月，翟行健、李树衡介绍程某、袁某、严某、荣某、张某、倪某、沈某、曹某、王某乙、束某、秦某、郑某等人至其与弟弟经营的店里办理分期贷款购买手机业务，贷款都被翟行健拿走了。后上述贷款人称翟行健说是与其合伙经营，让他们过来刷单子的。翟行健长期自称姓名为陈睿。4.证人胡某的证言证明：2017年5月，陈睿称经营的移动营业厅需要刷单提升业绩，其介绍倪某去办理贷款购买手机。5.证人李某的证言证明：谢某称被翟行健骗了10万元。有人称翟行健是放高利贷的，翟行健自称是金融行业的。6.证人王某甲的证言证明：谢某称被翟行健骗了10万元。翟行健的女友顾某称翟行健是金融行业的。7.证人顾某的证言证明：2017年9月，其与翟行健建立恋爱关系，翟行健以借钱、使用其信用卡及支付宝消费等方式使用其钱款5万余元，后找不到翟行健。10月14日12时许，谢某称找到翟行健了，其于14时许赶到，后警察就来处理了。8.微信聊天记录、电子订单证明：谢某以车押放贷为目的向翟行健交付钱款，后翟行健未给付利息和本金。翟行健使用曹某信用卡进行消费。9.个人贷款申请表、消费金融申请表、办理业务统计表、中国移动专用票据、电子合同信息、电子账单及还款账单、短信证明：程某、李树衡、荣某、严某、张某、郑某、袁某、沈某、倪某、曹某、王某乙、秦某、束某等通过翟行健使用分期贷款方式购买手机。同时证明了贷款数额、分期、未还数额、信用卡消费数额等详细情况。10.银行账户查询结果、信用卡账单、微信账单证明：2017年7月至9月，谢某通过银行转账、支付宝转账向翟行健给付82000元，翟行健使用谢某信用卡支付28502元。2017年9月，翟行健通过银行转账、微信转账向谢某返还6000元。11.欠条证明：翟行健于2017年9月19日向谢某出具数额为112600元的欠条。12.被告人翟行健的供述及辨认笔录：2017年3月至7月，其谎称与朋友合伙经营移动营业厅，以刷单提升业绩为由，诱骗郑某、倪某、沈某、王某乙、束某、程某、李树衡、荣某、袁某、严某、张某、曹某、秦某等人至南京市江宁区东山街道鞭鞍街1号中国移动专营店、东洪路98号中国移动专营店采用贷款分期的方式购买手机。其承诺按期归还贷款，实际取得上述贷款，后未能如期还清贷款。其还使用曹某信用卡进行消费，没有归还透支数额。9月，其从王某乙处借款3000元，没有归还。另还使用部分人员名义通过支付宝、百度钱包贷款。上述款项用于本人消费、偿还借款或者借给他人。2017年5月，其在摩托车俱乐部认识了谢某。其称自己是放贷的，邀请谢某加入，许诺给他月息五分。实际当时没有做，只是准备做这个生意。谢某同意了，在7月份向其转账57000元，后又转账20000元，另还给其三张信用卡，其套现两万余元。上述钱款自己用掉了。13.常住人口基本信息证明了翟行健的自然身份情况。14.发破案经过、抓获经过证明了本案案发情况及翟行健被被害人扭送至公安机关的事实。针对被告人及辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案事实和证据，本院评判意见如下：1.关于被告人翟行健从谢某处取得钱款系借贷行为，不构成诈骗犯罪的辩解和辩护意见。经查，被害人谢某的陈述、证人证言、微信聊天记录、银行账户查询结果、信用卡账单、被告人供述等证据证明：被告人翟行健虚构从事贷款业务的事实，以承诺虚假高额利息的手段，以共同放贷为由从谢某处取得钱款，后实际并未用于放贷，而是用于自身支出，且最终未归还谢某。被告人翟行健采用虚构事实的诈骗手段非法占有谢某钱款，其行为已构成诈骗犯罪。谢某要求翟行健出具欠条和寻找翟行健索要钱款均为被翟行健诈骗后的自力救济行为，不影响对被告人翟行健行为性质的认定和罪责的评价。上述辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。2.关于被告人翟行健系初犯，主观恶性不深，社会危害性不大的辩护意见。经查，被告人翟行健多次诈骗，并非初犯，诈骗数额巨大，侵犯多人财产权利，主观恶性较大，社会危害性严重。上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。3.关于被告人翟行健如实供述的辩护意见。经查，被告人翟行健虽对诈骗谢某的行为性质有所辩解，但如实供述起诉书指控的其他诈骗事实，且承认虚构事实从谢某处取得钱款等关键事实，可以认定如实供述主要犯罪事实。上述辩护意见成立，本院予以采纳。本院认为，被告人翟行健以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人翟行健如实供述主要罪行，依法可以从轻处罚。被告人翟行健多次诈骗，应酌情从重处罚。公诉机关指控被告人翟行健犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以采纳。公诉机关提出的判处被告人翟行健有期徒刑三年六个月至五年六个月，并处罚金的量刑建议不当，本院不予采纳。为了保护公民财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人翟行健犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，罚金人民币二万四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月15日起至2023年10月14日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。）二、责令被告人翟行健退赔被害人程昶人民币3528元，退赔被害人李树衡人民币4406.57元，退赔被害人荣幸辛人民币6926.67元，退赔被害人严琦斌人民币6710.27元，退赔被害人张程远人民币6905.15元，退赔被害人郑楚雄人民币14999.52元，退赔被害人袁宇宸人民币18795.62元，退赔被害人沈圣人民币4154.86元，退赔被害人倪明人民币7967.29元，退赔被害人曹旭中人民币27240.57元，退赔被害人王浩恩人民币15948.45元，退赔被害人秦至臻人民币9272.55元，退赔被害人束蒋函人民币11205.8元，退赔被害人谢振宇人民币104502元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘耀东人民陪审员  岳兴荣人民陪审员  骆存霞二〇一八年九月二十七日书 记 员  陶婷婷