上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0106刑初1494号公诉机关上海市静安区人民检察院。被告人徐家骏，男，1953年7月25日生，汉族，住本市黄浦区。辩护人陆春晨，上海市联合律师事务所律师。被告人金某某，女，1951年5月21日生，汉族，户籍在本市黄浦区，暂住本市静安区。辩护人张玉霞，上海申浩律师事务所律师，由上海市静安区法律援助中心指派。被告人程某某，女，1955年4月17日生，汉族，户籍在本市长宁区，住本市长宁区。辩护人吴翟，上海市汇业律师事务所律师。被告人朱某某，男，1960年6月22日生，回族，住本市普陀区。被告人蒋某某，女，1961年4月24日生，汉族，户籍在本市静安区，住本市普陀区。辩护人黄阿妮，上海市广庭律师事务所律师，由上海市静安区法律援助中心指派。上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2017〕418号起诉书指控被告人徐家骏、金某某、程某某、朱某某、蒋某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月4日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，于2018年6月13日、9月18日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员龚某某出庭支持公诉。各被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市静安区人民检察院指控：被告人徐家骏于2014年9月注册成立上海圣之时资产管理有限公司(以下简称“圣之时公司”)，租借本市静安区南京西路XXX号XXX-XXX室作为总部办公地，并先后开设四个分部，招募业务人员，以投资浙江省嘉善县养老院房地产项目为名，通过发传单等推广方式，向社会不特定公众大量吸收资金。被告人徐家骏作为圣之时公司法定代表人，负责公司的整体运作和管理；被告人金某某作为圣之时公司客服部经理，被告人程某某、朱某某作为圣之时公司分店负责人，负责分管部门理财产品的销售和管理工作；被告人蒋某某作为圣之时公司业务员，直接负责销售理财产品。经司法会计鉴定，2014年10月至2016年12月间，被告人徐家骏非法吸收公众存款人民币(以下币种同)2,993万余元，未兑付金额2,766万余元；被告人金某某非法吸收公众存款411.8万元，未兑付金额399万余元；被告人程某某非法吸收公众存款248万余元，未兑付金额237万余元；被告人朱某某非法吸收公众存款184万余元，未兑付金额183万余元；被告人蒋某某非法吸收公众存款147万元，未兑付金额130万余元。2017年5月至8月，被告人徐家骏、朱某某先后被公安机关抓获，被告人金某某、程某某、蒋某某主动向公安机关投案。到案后五名被告人均如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人金某某退赔赃款8.3万元，被告人程某某退赔赃款89,215元，被告人蒋某某退赔赃款53,200元。为证明上述指控，公诉人在法庭上讯问了各名被告人，宣读和出示了工商资料、证人王某等人的证言、信息登记表、投资协议、银行账户明细、司法鉴定意见书、协助冻结财产通知书、扣押决定书、到案经过等证据。公诉机关据此认定，被告人徐家骏、金某某、程某某、朱某某、蒋某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。同时认定，在共同犯罪中，被告人徐家骏系主犯；被告人金某某、程某某、朱某某、蒋某某均系从犯。被告人金某某、程某某、蒋某某具有自首情节。被告人徐家骏、朱某某具有坦白情节。提请依法审判。被告人徐家骏对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人徐家骏的辩护人辩护称，徐家骏有意愿且有能力继续运作项目以弥补集资参与人损失，建议对徐家骏从宽处罚并适用缓刑。被告人金某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示公司不能兑付后，自己垫付了部分钱款以弥补集资参与人损失。被告人金某某的辩护人辩护称，金某某系从犯，不参与公司决策，建议对金某某从宽处罚并适用缓刑。被告人程某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示其在案发前对本案违法性认识不足。被告人程某某的辩护人辩护称，程某某系从犯，具有自首情节，无侵吞、占有非吸所得钱款的行为。被告人朱某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人蒋某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人蒋某某的辩护人辩护称，蒋某某系从犯，具有自首情节，其在案发前对本案违法性认识不足，建议对蒋某某减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：被告人徐家骏于2014年9月注册成立圣之时公司，租借本市静安区南京西路XXX号XXX、XXX室作为总部办公地，并先后开设四个分部，招募业务人员，以投资浙江省嘉善县养老院房地产项目为名，通过发传单等推广方式，向社会不特定对象大量吸收资金。被告人徐家骏作为圣之时公司法定代表人，负责公司的整体运作和管理；被告人金某某作为圣之时公司客服部经理，被告人程某某、朱某某作为圣之时公司分店负责人，负责分管部门理财产品的销售和管理工作；被告人蒋某某作为圣之时公司业务员，直接负责销售理财产品。经司法会计鉴定，2014年10月至2016年12月间，被告人徐家骏非法吸收公众存款3,288万余元，未兑付金额3,029万余元；被告人金某某非法吸收公众存款411.8万元，未兑付金额399万余元；被告人程某某非法吸收公众存款248万余元，未兑付金额237万余元；被告人朱某某非法吸收公众存款184万余元，未兑付金额183万余元；被告人蒋某某非法吸收公众存款147万元，未兑付金额130万余元。2017年5月18日、同年8月1日，被告人徐家骏、朱某某先后被公安人员抓获归案。2017年5月24日、同年5月27日、同年8月24日，被告人程某某、金某某、蒋某某先后向公安机关投案。到案后，五名被告人均如实供述了上述犯罪事实。案发后，公安机关冻结了被告人金某某名下多套不动产，被告人金某某退赔赃款8.3万元，被告人程某某退赔赃款89,215元，被告人蒋某某退赔赃款53,200元。上述事实有下列证据予以证实：1、工商登记资料证实，圣之时公司经营范围不包含金融融资事项，圣之时公司的融资行为未经有关部门依法批准。2、证人王某等人的证言及相关信息登记表、投资协议、银行账户明细等资料证实，被告人徐家骏等人以圣之时公司为平台，向王某等社会不特定公众吸收资金。3、司法会计鉴定意见书、司法鉴定补充意见书证实，各名被告人以圣之时公司为平台非法吸收公众存款的数额及未兑付情况。4、协助冻结财产通知书、扣押决定书、扣押清单证实，公安机关冻结了被告人金某某名下多套不动产，以及被告人金某某、程某某、蒋某某的退赔情况。5、各名被告人供述，证实各名被告人对涉案事实供认不讳。6、案发经过，证实各名被告人到案经过。上述证据均经本庭查证属实，且来源合法，应作为定案的依据。本院认为，被告人徐家骏伙同被告人金某某、程某某、朱某某、蒋某某共同非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，被告人徐家骏起主要作用，系主犯；被告人金某某、程某某、朱某某、蒋某某起次要作用，系从犯。被告人金某某、程某某、蒋某某犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首。被告人徐家骏、朱某某到案后如实供述自己的犯罪行为，系坦白。被告人金某某、程某某、蒋某某到案后主动退赔赃款。结合被告人金某某、程某某、朱某某、蒋某某的犯罪金额，以及该四名被告人均系从犯，不实际占有、使用非吸所得钱款，并综合考虑该四名的到案情况和到案后的退赔情况，对该四名被告人均减轻处罚。据此，为维护金融管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐家骏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月18日起至2021年5月17日止。罚金应于判决生效后三十日内向本院缴纳。)二、被告人金某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后三十日内向本院缴纳。)三、被告人程某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后三十日内向本院缴纳。)四、被告人朱某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；(刑期届满。罚金应于判决生效后三十日内向本院缴纳。)五、被告人蒋某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后三十日内向本院缴纳。)六、在案退缴的违法所得分别按比例发还集资参与人；在案查封、扣押的其他财产变价后分别按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人金某某、程某某、蒋某某今后应当遵守法律、法规，在缓刑考验期间服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴国强审 判 员  钱丽娜人民陪审员  何品珍二〇一八年九月二十九日书 记 员  谢文娟附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。……第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……