河南省南阳市宛城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1302刑初1332号公诉机关南阳市宛城区人民检察院。被告人舒新艳，女，1974年10月14日出生，汉族，大专文化，骏马国际南阳分公司业务4部经理，住南阳市卧龙区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年3月23日被南阳市公安局新华分局刑事拘留，于2016年4月21日被南阳市公安局新华分局取保候审；于2017年4月20日被南阳市公安局新华分局监视居住，于2017年7月28日经南阳市宛城区人民检察院决定取保候审。辩护人潘宇，河南震世律师事务所律师。南阳市宛城区人民检察院以宛城检公诉刑诉[2017]1106号起诉书指控被告人王雨果、魏晓、舒新艳犯非法吸收公众存款罪,向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南阳市宛城区人民检察院指派检察员周佰科出庭支持公诉，被告人王雨果、魏晓、舒新艳及王雨果的辩护人张源、舒新艳的辩护人潘宇到庭参加诉讼。后王雨果、魏晓经本院传讯不到案，对王雨果、魏晓中止审理。本案现已审理终结。公诉机关指控：2012年4月份，郑州三赢投资担保有限公司南阳分公司在南阳市宛城区仲景路汽车东站北侧成立，2013年11月份更名为骏马国际投资担保有限公司南阳办事处，实际一直从事非法吸收公众存款业务。经初步查证2014年6、7、8月份合同，骏马投资担保有限公司的合同甲方为借款人，乙方为郑州金珠置业有限公司，乙方法人郭宗领，丙方为保证人即骏马国际投资担保有限公司，法定代表人前期为冯珊珊，后期变更为冯军星，授权代理人冯某。借款用途用于河南国贸大厦项目流动资金，约定利息为月息1.5分到2分不等，合同基本为三个月期限，少部分为一个月期限和二个月期限。截止2016年2月29日，已登记甲方1700户，登记合同2420份，其中借款合同2038份，涉及金额2.9亿，房产合同382份，涉及金额1.1亿元，涉案资金总额4亿元。骏马国际投资担保有限公司南阳办事处在南阳设立有业务部，财务部，行政部等，业务部下设四个分部和唐河、社旗、新野分部，主要负责开展吸收公众存款业务，一部业务经理许树训、李庆刚、二部业务经理朱凡超、邹忠安、三部业务经理魏晓、四部业务经理舒新艳；唐河分部经理郭松林、社旗分部经理郑俊丽、新野分部经理郑颖、黄某；财务部负责人杨阳，负责收款以及给总公司打款；行政部负责人王雨果，负责接待客户以及行政工作，也从事吸收公众存款业务获取息差。该公司没有国家批准的融资资质，公司业务经理通过发展业务员，以口口相传的方式对不特点对象进行宣传吸收资金，并给予息差、组织旅游等激励政策鼓励业务员多吸收发展客户，吸收的客户资金越多，得到的息差就越多。公司给每个业务分部固定的月息，业务经理根据实际情况给集资参与人较少的固定利息，产生的息差由业务员、客户经理和业务经理逐级提成。经河南君广信会计师事务所有限公司审计：1、被告人王雨果系南阳分公司行政经理，个人参与吸收公众存款，且从业务4部业务量中获取的3厘息差，骏马公司业务四部吸收公众存款本金27909.50万元，已退还本金16526.02万元，剩余本金11383.48万元。截止2017年5月，骏马公司业务四部已报案本金金额10883.40万元,涉及454人,王雨果收到业务提成11550845元，王雨果个人获得业务提成为99.7045万元。王雨果已退回南阳市宛城区非法集资兑付中心账户10万元，并拿出三套房产抵押用于承诺保证退还剩余全部非法所得。2、被告人魏晓系骏马南阳分公司3部业务经理，骏马公司业务三部吸收公众存款本金25842.00万元，已退还本金11714.00万元，剩余本金14128.00万元。截止2017年5月，骏马公司业务三部已报案本金金额10434.97万元，涉及476人。2013年1月—2014年5月期间，魏晓收到业务提成1022.828万元，发放业务提成、支付工资、补利息共支出698.9696万元，魏晓获得业务提成应为323.8584万元。3、被告人舒新艳负责部分4部业务，截止2015年2月，舒新艳经办的未退还合同1190万元，涉及87人。收到业务提成294.7322万元，分发业务提成265.3792万元，舒新艳个人获得业务提成29.353万元，该息差提成已全部退回南阳市宛城区非法集资兑付中心账户。公诉机关认为，被告人王雨果、魏晓、舒新艳伙同他人，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王雨果在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第一、二款的规定，应当从轻、减轻或者免除处罚。魏晓、舒新艳有自首情节，依法从轻减轻处罚。被告人舒新艳称自己下岗后经人介绍到公司打工，因看到他人都是这么做，所以也就吸收他人做储户，从没怀疑公司，更不知道是犯罪，自己家和父母有100余万钱也收不回来，自己也是最大受害人，原来也是报案去的，希望法院从轻处罚。辩护人的辩护意见是：舒新艳等人均是受公司负责人欺骗，看到公司经营手续齐全，错以为可以放心在该公司理财存钱，所以不仅吸收他人存款，自己家人亲戚也存了很多，现即是害人者，也是被害者，有自首情节，希望法院从轻处罚。经审理查明，2012年4月份，郑州三赢投资担保有限公司南阳分公司在南阳市宛城区仲景路汽车东站北侧成立，2013年11月份更名为骏马国际投资担保有限公司南阳办事处，实际一直从事非法吸收公众存款业务。经初步查证2014年6、7、8月份合同，骏马投资担保有限公司的合同甲方为借款人，乙方为郑州金珠置业有限公司，乙方法人郭宗领，丙方为保证人即骏马国际投资担保有限公司，法定代表人前期为冯珊珊，后期变更为冯军星，授权代理人冯某。借款用途用于河南国贸大厦项目流动资金，约定利息为月息1.5分到2分不等，合同基本为三个月期限，少部分为一个月期限和二个月期限。截止2016年2月29日，已登记甲方1700户，登记合同2420份，其中借款合同2038份，涉及金额2.9亿，房产合同382份，涉及金额1.1亿元，涉案资金总额4亿元。骏马国际投资担保有限公司南阳办事处在南阳设立有业务部，财务部，行政部等，业务部下设四个分部和唐河、社旗、新野分部，主要负责开展吸收公众存款业务，一部业务经理许树训、李庆刚、二部业务经理朱凡超、邹忠安、三部业务经理魏晓、四部业务经理舒新艳；唐河分部经理郭松林、社旗分部经理郑俊丽、新野分部经理郑颖、黄某；财务部负责人杨阳，负责收款以及给总公司打款；行政部负责人王雨果，负责接待客户以及行政工作，也从事吸收公众存款业务获取息差。该公司没有国家批准的融资资质，公司业务经理通过发展业务员，以口口相传的方式对不特点对象进行宣传吸收资金，并给予息差、组织旅游等激励政策鼓励业务员多吸收发展客户，吸收的客户资金越多，得到的息差就越多。公司给每个业务分部固定的月息，业务经理根据实际情况给集资参与人较少的固定利息，产生的息差由业务员、客户经理和业务经理逐级提成。经河南君广信会计师事务所有限公司审计：1、被告人王雨果系南阳分公司行政经理，个人参与吸收公众存款，且从业务4部业务量中获取的3厘息差，骏马公司业务四部吸收公众存款本金27909.50万元，已退还本金16526.02万元，剩余本金11383.48万元。截止2017年5月，骏马公司业务四部已报案本金金额10883.40万元,涉及454人,王雨果收到业务提成11550845元，王雨果个人获得业务提成为99.7045万元。王雨果已退回南阳市宛城区非法集资兑付中心账户10万元，并拿出三套房产抵押用于承诺保证退还剩余全部非法所得。2、被告人魏晓系骏马南阳分公司3部业务经理，骏马公司业务三部吸收公众存款本金25842.00万元，已退还本金11714.00万元，剩余本金14128.00万元。截止2017年5月，骏马公司业务三部已报案本金金额10434.97万元，涉及476人。2013年1月—2014年5月期间，魏晓收到业务提成1022.828万元，发放业务提成、支付工资、补利息共支出698.9696万元，魏晓获得业务提成应为323.8584万元。3、被告人舒新艳负责部分4部业务，截止2015年2月，舒新艳经办的未退还合同1190万元，涉及87人。收到业务提成294.7322万元，分发业务提成265.3792万元，舒新艳个人获得业务提成29.353万元，该息差提成已全部退回南阳市宛城区非法集资兑付中心账户。认定上述事实的证据如下：1、被告人王雨果、魏晓、舒新艳的供述与辩解；2、同案郑颖、黄某、冯某等人的证言；3、会计专项审计报告；4、银行交易记录、相关借款合同；5、三名被告人人口基本信息表、公安机关出具的到案说明、退款凭据等。本院认为，被告人舒新艳非法吸收公共存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。舒新艳有自首情节，依法可以从轻处罚。本院综合考虑各被告人的犯罪事实、犯罪情节、退赃退赔等悔罪表现以及对社会的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第七十七条、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人舒新艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金50000元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕。）如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢文军审 判 员  范成然人民陪审员  杜德文二〇一八年九月二十九日书 记 员  马学宁