河北省保定市竞秀区人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀0602刑初44号公诉机关保定市竞秀区人民检察院。被告人边双龙，男，1974年6月29日出生，汉族，初中文化，中共党员，原浙江金岩控股集团有限公司保定分公司总经理。户籍所在地河北省保定市清苑区，住河北省保定市清苑区。2017年4月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被保定市公安局竞秀区分局刑事拘留，2017年6月1日被执行逮捕，现在押。辩护人张铁良，河北磅礴律师事务所律师。辩护人曹云霞，河北磅礴律师事务所律师。被告人郭玉花，女，1964年10月19日出生，汉族，小学文化，群众，原浙江金岩控股集团有限公司保定分公司业务总监。户籍所在地河北省保定市安国市，住河北省保定市安国市。2017年5月4日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市公安局竞秀区分局刑事拘留，2017年6月1日被执行逮捕，现在押。辩护人曹建中，河北日方昇律师事务所律师。辩护人王冰，河北日方昇律师事务所律师。被告人陈银萍，女，1986年6月5日出生，汉族，大学本科，浙江金岩控股集团有限公司保定分公司团队经理。户籍所在地河北省保定市徐水区，住河北省保定市徐水区。2017年5月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市公安局竞秀区分局刑事拘留，2017年6月1日被执行逮捕，现在押。辩护人高非，河北颜湘辉律师事务所律师。被告人孟令磊，男，1968年1月10日出生，汉族，高中文化，浙江金岩控股集团有限公司保定分公司总经理。户籍所在地河北省保定市安新县，住河北省保定市安新县。2017年5月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被保定市公安局竞秀区分局刑事拘留，2017年6月1日被执行逮捕，现在押。辩护人李晨良，河北澜森律师事务所律师。保定市竞秀区人民检察院以保竞检公诉刑诉（2018）23号起诉书指控被告人边双龙、郭玉花、孟令磊、陈银萍犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月23日向本院提起公诉。本院受理后，本院依法组成合议庭，公开开庭进行审理。保定市竞秀区人民检察院指派检察员贾蕊出庭支持公诉，四被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年8月浙江金某控股集团有限公司为吸收公众存款，在保定市竞秀区工商行政管理局注册成立浙江金某控股集团有限公司保定分公司，营业场所位于保定市天威路南侧朝阳大街东侧中诚鸿悦国际601-608室。在经营期间，该公司未经国家主管部门批准的情况下，通过发放宣传彩页，召开推介会，口头宣传的方式，向不特定群众进行公开宣传，向群众吸收资金，并承诺到期后以支付货币的方式还本付息。经审计，从2015年8月至2016年2月期间，被告人边双龙任浙江金某控股集团有限公司保定分公司总经理职务，带领公司员工向217名群众非法吸收公众存款1441.3万元；2016年6月至2016年至2016年8月被告人孟令磊担任浙江金某控股集团有限公司保定分公司总经理职务，带领公司员工向18名群众非法吸收公众存款75万元；被告人郭玉花任职为业务总监5年8月至2016年5月期间，其带领手下的团队向39名群众非法吸收公众存款344.5万元；被告人陈银萍为郭玉花手下的团队经理，在2015年9月至2016年4月，带领团队向18名群众非法吸收公众存款213.5万元。针对指控公诉机关当庭出示了报案材料，被告人边双龙、郭玉花、孟令磊、陈银萍供述，证人艾某1、杜某1等证人证言，集资群众曹某、田某等人证言，投资材料等证据，认为应当以非法吸收公众存款罪追究四被告人刑事责任。被告人边双龙提出对公诉机关指控的犯罪事实均认可，但是认为是单位犯罪。另外被告人边双龙系主动投案。辩护人张铁良、曹云霞提出浙江金某控股集团有限公司保定分公司设立主体并非边双龙，即决策者不是边双龙。边双龙主观上无吸储的故意。客观上边双龙未将资金用于自己，认为浙江金某公司为正规公司，并不是犯罪行为。保定分公司成立就是为了非法吸收公众存款业务，边双龙不是公司发起人。边双龙仅是公司员工，并不是出谋者、筹划者。另外本案应当认定为单位犯罪。被告人郭玉花提出对公诉机关指控的犯罪事实均认可，但是认为是单位犯罪。辩护人曹建中、王冰提出本案应定性为单位犯罪，郭玉花的涉案数额不应计算陈银萍的犯罪数额，不应认定为344.5万元，应扣减213.5万元。被告人郭玉花在单位犯罪中作用较轻，担任总监仅三个月，其名下非吸款项已基本偿还，主观恶性较轻，且当庭认罪，初犯偶犯，应从轻处罚。被告人孟令磊提出孟令磊在安某分公司任职，在保定分公司任总经理后没有吸收公众存款行为，令外系主动投案。辩护人李晨良提出本案应认定为浙江金某控股集团有限公司保定分公司单位犯罪。被告人孟令磊在保定分公司没有犯罪行为，指控的吸收75万元的犯罪行为是在安某分公司担任分公司经理发生。被告人孟令磊系主动投案，并能如实供述应当认定为自首。被告人陈银萍提出对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪，且系主动投案。另外本案应认定为单位犯罪。辩护人高非提出被告人陈银萍主观恶性较小系从犯，指控吸收213.5万元中应扣除陈银萍本人、亲属的投资，另外马某1的亲属投资亦应扣除，陈某1非陈银萍团队业务员、艾某1地位远高于陈银萍，均应扣除。陈银萍名下2015年11月以前吸收的存款均已全部返还，未造成更大的损失。经审理查明，2015年7月28日浙江金某控股集团有限公司法定代表人闫岩出具任命书，任命被告人边某1为浙江金某控股集团有限公司保定分公司负责人。2015年8月7日浙江金某控股集团有限公司在河北省保定市竞秀区天威路南侧、朝阳大街东侧中诚.鸿悦国际601-608室设立浙江金某控股集团有限公司保定分公司，营业执照记载的经营范围为投资管理，财务咨询（不得非法办理吸收存款、发放贷款和其他金融业务）等。保定分公司成立后，在未经国家主管部门批准的情况下，通过发放宣传彩页、召开推介会、口头宣传等方式，向不特定社会公众进行宣传，以回报高息的承诺，销售浙江金某控股集团有限公司的五种产品，向社会群众吸收存款。浙江金某控股集团有限公司在全国成立大区，每个大区设一名大区总，每月按自己大区总体业绩的3‰拿提成，底薪12000到18000元不等，分公司总经理底薪10000元到20000元不等，业务总监6000元到12000元不等，团队长4000元到8000元不等，业务员每月业绩指标10万元，完成了发3000元底薪，完不成的按完成比例乘以3000元发底薪。分公司经理、业务总监、团队长的提成比例也是按照自己团队业绩的3‰计算，提成是由分公司财务统计上报总公司财务审核后，总公司财务将提成加底薪一起下发到员工的工资卡。总公司还给分公司按每个月3.5‰支付打包费，这些打包费由分公司经理负责支配，主要包括分公司办公支出和给业务员的提成。业绩对于分公司有要求，每个分公司每月业绩是100万元。保定分公司根据浙江金某控股集团有限公司业务要求，推广的投资业务产品共有五种，一是“年年薪”投资12个月，年化收益12%，到期后一次性偿还本息；二是“月月利”投资时间12个月，年化收益12%，每月结息返还客户，到期后返还本金；三是“单季发”投资时间3个月，年化收益9%，到期后一次性偿还本息；四是“双季发”投资时间6个月，年化收益10%，到期后一次偿还本息；五是“玖玖红”，投资时间9个月，年化收益10%，到期后一次偿还本息。另查明，被告人边双龙2015年6月筹备组建保定分公司，2016年3月被总公司解职。曾任保定分公司的总经理，负责公司的全面工作。被告人郭玉花2015年8月进入保定分公司工作，2016年6月离职，曾先后担任团队长、业务总监，领导各团队及业务员，其名下四个团队，其中包括陈银萍团队，管理的业务员为李某1、陈银萍、艾某1等13人。被告人陈银萍2015年9月进入保定分公司工作，2016年4月离职，曾先后担任团队长、业务总监，领导各业务员及团队，业务员包括艾某1、马某1、陈某1、翁某4人。被告人孟令磊2015年11月进入保定分公司工作，并担任安某营业部负责人，2016年6月担任保定分公司负责人。根据保定中鑫司法鉴定中心作出的司法鉴定意见书，对浙江金某控股集团有限公司保定分公司进行非法吸收存款数额统计，浙江金某控股集团有限公司保定分公司累计吸收存款277人，共吸收存款17153000元。被告人边双龙在担任保定分公司总经理期间（2015年7月-2016年2月29日）吸收存款217人，共吸收存款14413000元。被告人孟令磊担任保定分公司总经理期间（2016年6月1日-立案日）业绩合并表显示吸收存款18人，共吸收存款75万元。被告人郭玉花在保定分公司任职期间业绩合并表显示吸收存款39人，共吸收存款3445000元。被告人陈银萍在保定分公司任职期间业绩合并表显示吸收存款18人，共吸收存款2135000元。所收取资金通过富友平台转入浙江金某控股集团有限公司及相关人员控制帐户。此外，案发后被告人边双龙、孟令磊、陈银萍经公安机关电话通知，主动向公安机关投案。被告人郭玉花系被抓获。上述事实，有以下经庭审质证并经本院确认的证据证实。1、被告人边双龙供述。主要内容：浙江金岩控股集团有限公司保定分公司于2015年7月在保定市竞秀区工商局注册成立，注册地及实际办公地点为天威路南朝阳大街东侧中诚鸿悦国际**。公司负责人是边双龙，负责保定公司的整体运营。工商局许可经营范围是投资管理等，不得非法吸收公众存款。成立该公司是边双龙在人寿保险公司保定分公司上班时，周某1给边双龙打电话，称浙江金某控股集团有限公司是一家有实力的大公司，要在保定成立分公司做P2P方向。后边双龙去了浙江公司总部，被任命为保定分公司负责人，月薪8000元。回到保定后边双龙开始组建保定分公司，承租了保定市竞秀区鸿悦国际大厦6701-608号房屋，购买了办公设备。开始招聘人员，商定计划为副总经理月薪6000元，内勤月薪3000元，讲师月薪4000元，业务总监月薪6000元，团队经理月薪4000元，业务员月薪2000元。后总公司派过来一个讲师吴某，带来了2万份宣传彩页，彩页为双面传单，一面写着公司简介，一面是表格为公司五种投资项目。五种项目包括年年鑫，投资时间12个月，年化收益为13%，到期后一次性偿还本息。二是月月利，投资时间为12个月，年化收益为12%，每月结息返还客户，到期后返还本金。三是单季发，投资时间3个月，年化收益为9%，到期后一次偿还本息。四是双季发，投资时间6个月，年化收益10%，到期后一次性偿还本息。五是玖玖红，投资时间9个月，年化收益为11.5%，到期后一次性偿还本息。拿1万元举例子，如果存银行一年的话，利息只能得到100多元，但是在公司选择年年鑫项目的话，一年的收益是1300元，比银行利息高出7倍。金某公司实力非常雄厚，在全国开设了300多家分支机构，老百姓把钱投资在公司，公司把这些钱收集起来把他借给，借给需要流动资金的公司，金某公司收取较高的利息，然后把这些收益的大部分返还给老百姓，自己只收取少量的手续费。另外，特聘了第三方监督机构，上海富有公司，如果投资人投资，直接打入第三方上海富有公司。吴某给我们公司的人连续开了一周的培训会。培训会结束后，我和徐某1还有马某2联系，一起商定开业时间在2015年8月25日上午9点，地点在鸿悦，地点在鸿悦国际大厦楼下广场某部来来董事长闫岩及徐某1、周某1、吴某，每个人都讲了几句话，内容是让大家一起努力作好这个公司。保定分公司总共大概30人，我是保定市分公司总经理，也是总负责人，负责公司的总体运营和业务指标的分配，分公司的决策，每个业务员的提成标准是由我制定的，提成的钱也是由我来发放。下设副总经理一名，第一个叫张媛，第二个叫艾某1，副总经理没有什么具体的事，就是我的助手，有什么忙不过来的就找副总经理。副总经理下设三名内勤、一名讲师和四名业务总监，分别为内勤前台接待臧菲菲，内勤签单员杜姗姗，内勤作账员景某。讲师叫刘东。每个业务总监下设2-3个团队长，业务总监是杜某3、边某2、郭玉花、杨某1。这四个总监里郭玉花干的最好，业务员也多，业绩也做得最好。业务总监下面的的团队长就太多了，都是业务总监自行招聘，具体有谁记不清了，每个团队长下面都有3-5个业务员。无论哪个层级都可以拉老百姓来投资，只要拉来了就让内勤记上，相应的给他们发放提成。日常工作中，业务员向团队长汇报工作，团队长向业务总监汇报工作，业务总监向副总汇报工作，副总向我汇报工作，内勤和讲师都是向我汇报工作。我们日常只有一种项目，向老百姓吸收存款，根据老百姓的投资时间许诺9-12%的年利率，这些投资业务不是我们发明的，而是总公司那边来的。保定分公司营业执照的许可经营范围有明确规定，不得非法吸收存款，发放贷款和其他金融业务，因此保定分公司不得向老百姓吸收存款。但是为了挣钱，老百姓来投资了我才能挣钱。工商部门在2016年1月中旬去保定分公司检查不允许向老百姓吸收存款。对于投资人的投资额度最低设定为1万元，总公司设定的是2万元起步，主要的宣传方式有四种，一是招开一次招待会，二是叫老百姓到公司的会议室来介绍，三是让业务员去人流密集的地方随机散发，四是发动工作人员拉拢身边的亲戚投资。投资后，客户的钱直接打到了上海富友公司，以后钱去哪了就不知道了，返还投资款由上海富友公司直接打给客户，我们无法保证老百姓钱款的安全。2016年3月浙江总公司京津冀大区经理裴素琴来保定开会罢免了我，郭玉花接替了我的工作。离职时大概还有200万元的客户投资未结清。边双龙知道金某公司这种业务属于投资理财性质的金融类业务，由于在人寿保险公司做业务员的经历，知道每一项业务都是经过保监会批准的。人寿保险业务中包含很多投资理财性质的保险业务，购买后定期给客户支付受益，所以知道经营投资理财金融业务需要经过批准。边双龙一共收到了53000元薪酬，用于生活开支了。2016年3月边双龙离职后，实际工作是郭玉花负责的，2016年6月总公司又任命安某营业部的孟令磊担任保定分公司负责人，直到2016年8月，以后就不知道了。销售一部的总监叫郭玉花，郭玉花手下有团队长陈银萍，郭玉花能力最强，整个公司四分之三的业绩差不多都是她做的，她手下三个团队长中陈银萍的业绩是最好的，因为陈银萍手下的艾某1做了两次100万的业务。2、被告人孟令磊供述。主要内容：孟令磊在2016年6月至2016年8月间，在浙江金某控股有限公司保定分公司上班，并担任总经理职务。在此期间保定分公司以开介绍会和业务员口头相传的方式，向老百姓发展、介绍投资业务，让老百姓把钱投资在浙江金某控股集团有限公司，公司再按照合同向客户支付本金和利息。2016年11月份，保定分公司再无法返还投资客户本金和利息，老百姓就报案了。2007年到中国人寿保险有限公司安某支公司从事保险销售业务，2015年11月认识边双龙，被介绍到浙江金某控股集团有限公司保定分公司上班，担任安某营业部负责人，边双龙安排孟令磊去安某发展业务。2016年6月被任命浙江金某控股集团有限公司保定分公司总经理，2016年8月，浙江金某控股集团有限公司安某分公司担任总经理。在保定分公司担任总经理期间投资业务类型共有五种，一是“年年鑫”投资是12个月，年化收益为9.5%，到期后一次性偿还本息；二是“月月利”，投资时间12个月，年化收益9%，每月结息返还客户，到期后返还本金；三是“单季发”，投资时间3个月，年化收益5.5%，到期后一次性偿还本息；四是“双季发”，投资时间6个月，年化收益6%，到期后一次性偿还本息；五是“玖玖红”，投资时间9个月，年化收益8%，到期后一次偿还本息。孟令磊在安某一共吸收了800余万元，200余人。孟令大在安某是从2016年1月开始营业，一直到6月份业绩都比较好，大概做了600万的业绩，到目前为止将近800万投资本金没有收回。具体业绩情况记不清了，一切以实际数据为准。在安某营业部担任负责人时，工资是由总部发放，但运营费用由边双龙发放，月投资金额的3.5%，由边双龙直接打到我的银行卡里，直到边双龙不在公司上班。3、被告人郭玉花供述。主要内容：郭玉花于2015年8月至2016年5月期间，在浙江金某控股集团有限公司保定分公司上班，之后担任业务总监一职。在此期间保定分公司以开介绍会和业务员口头相传的方式，向老百姓发展、介绍投资业务，让老百姓把钱投资在浙江金某控股集团有限公司，公司再按照合同向客户支付本金和利息。2015年8月份，郭玉花在华夏人寿保险保定分公司从事保险销售业务，杨某1让郭玉花到浙江金某控股集团有限公司保定分公司上班，保定分公司是边双龙成立的，待遇特别好，主要业务就是让老百姓把钱放在金某公司，公司经富友转借出去，公司会向投资人支付很高的利息，利息不会高于银行利率4倍。杨某1向边双龙介绍了郭玉花，郭玉花从保险公司离职，到了金某公司保定分公司上班，担任团队长，月底薪6000元。保定分公司根据营业执照的经营范围不允许办理吸收存款业务。保定分公司的总经理是边双龙，边双龙被开除后浙江金某公司任命安某分公司负责人孟令磊同时担任保定分公司总经理。郭玉花开始是团队长，后做到业务总监，总监月基本工资6000元。郭玉花手下团队长有陈银萍，后被提拔为总监。投资业务类型共有五种，一是“年年薪”投资12个月，年化收益12%，到期后一次性偿还本息；二是“月月利”投资时间12个月，年化收益12%，每月结息返还客户，到期后返还本金；三是“单季发”投资时间3个月，年化收益9%，到期后一次性偿还本息；四是“双季发”投资时间6个月，年化收益10%，到期后一次偿还本息；五是“玖玖红”，投资时间9个月，年化收益10%，到期后一次偿还本息。保定分公司每个月的总任务量要求是达到年化存款200万元，但实际操作中最低要求完成年化存款150万元。业务员任务是每月10万元，团队经理是25万元，业务总监是50万元。基本工资是因定的，副总和总监是一个月6000元，团队经理是一个月4000元，业务员是一个月2000元，这些都是基本工资，然后根据业绩多少再加提成。郭玉花不知道这些钱的去向，无法向客户保证经济利益不受损失，就是想着挣钱没想别的。郭玉花是2015年8月开始上班，到2016年6月离职，一共上班10个月，开了8个月工资，2015年9月4000元，10月、11月、12月每月6000元，2016年1月5000元、2月4500元、3月2100元、4月2000元、5月1200元，6月以后就没开过工资。公司发放的工资及提成均打入工资卡里。在保定分公司一共收入了50460元。郭玉花也在金某公司投资了15000元，现在也损失了。4、被告人陈银萍供述。主要内容：2015年9月通过朋友李某1介绍到浙江金某控股集团有限公司保定分公司上班，任团队经理。金某公司保定分公司主要业务是介绍老百姓到公司投资，定期给投资客户支付利息。业务员根据客户投资的多少拿提成。2015年9月至2016年4月我担任团队经理期间，做了150万左右的业绩，具体多少记不清了。到目前为止我的团队介绍的客户还有20多万没有出局。李某1说保定分公司是边双龙成立的P2P理财公司，待遇特别好，主要业务和我做的一样，就是让老百姓把钱放在公司，经富友再转借出去，公司会向投资群众支付很高的利息。之后跟李某1到了位于保定市竞秀区天威中路南侧、朝阳南大街东侧的中诚鸿悦国际608室的保定分公司，李某1介绍我认识了郭玉花总监，陈银萍应聘的团队经理，底薪是4000元加千分之三的提成，自己做了业务再拿业务员的提成。2015年9月1日我正式到保定分公司上班，并在郭玉花手底下做团队经理。公司就是够用银行一样，让老百姓把钱放在我们公司，我们再把钱转贷给别人，赚取利息，再定期给我们的投资人发放利息，一般年化收益都在7%-12%左右。根据营业执照公司是不允许办理吸收存款业务的，为了钱就做了，不知道需要通过银监会的批准。金某控股公司保定分公司的负责人叫边双龙，从2015年7月至2016年5月。2016年3月份，边双龙被总公司开除，安某分公司负责人孟令磊同时担任保定分公司总经理及负责人。我是郭玉花业务总监下面的团队长，我的团队共有业务员4人，有瓮建军、马某1、艾某1、陈某1，其中瓮建军是我丈夫，艾某1和陈某1是夫妻。保定分公司的宣传方式是购买了许多小礼品发放给前来咨询投资的客户，也会去大街上发放，还会举行宴会邀请投资客户或者有兴趣投资的客户前来免费就餐，进门前进行登记，然后由边双龙邀请的总公司老师讲课。我一共直接介绍了4个投资客户，有韩某、张某2、牛某、张某3，这4个人都挂在了瓮建军名下。投资业务类型共有五种，一是“年年薪”投资12个月，年化收益12%，到期后一次性偿还本息；二是“月月利”投资时间12个月，年化收益12%，每月结息返还客户，到期后返还本金；三是“单季发”投资时间3个月，年化收益9%，到期后一次性偿还本息；四是“双季发”投资时间6个月，年化收益10%，到期后一次偿还本息；五是“玖玖红”，投资时间9个月，年化收益10%，到期后一次偿还本息。我不知道客户资金去向，无法保证客户投资不受损失。工作期间总收入共3.5万元。个人也投资过，投资了1.5万元，现在损失了。5、投资群众曹某、田某、李某3、王某3、刘某2、徐某2、盛某、尹某、蔡某、李某4、张某4、杨某2、许某、陈某2、陈某3、贾某、牛某、张某3、艾某3、马某5苹、何某、姚某、权某、杨某3、张某5、卢某、张某6、将小云、刘某3、刘某4、侯某、马某3、陈某4、魏某、陈某5、马某4、马某5、辛某1、马某6、陈某6、宋某、胡某、赵红希、王某4、辛某2、刘谧、辛某3、杨某4、刘某5、杨某1、证言及投资材料。6、证人李某1证言。主要内容：我在浙江金某控股集团有限公司保定分公司投资3万元，现本息均未收回。7、证人王某1证言。主要内容：我系浙江金某控股集团有限公司保定分公司业务经理刘某1名下业务员，在公司投资9万元，现本息收回67800元。8、证人马某1证言。主要内容：我系浙江金某控股集团有限公司保定分公司业务员，所属郭玉花团队，我是陈银萍团队的业务员，作为业务员介绍了老百姓投资了9万元，我自己投资了4万元。公司给我发了6000元工资，提成发了1500元左右。9、证人王某2证言。主要内容：我在浙江金某控股集团有限公司保定分公司投资2万元，现本息均未收回。10、证人杜某1证言。主要内容：我于2015年7月中旬经叔叔杜某2介绍到浙江金某控股集团有限公司保定分公司上班，担任内勤。11、证人景某证言。主要内容：我发现浙江金某控股集团有限公司保定分公司边双龙在招聘财务人员，后经面试通过去的公司上班。我是学会计专业的，知道涉及经营金融类业务需要经过国家主管部门批准，浙江金某控股集团有限公司保定分公司是不是经过国家批准我不知道，无法保证客户的利益不受损失。自2015年8月1日上班到2016年8月离职，一共上班11个月，每月工资3000元。期间为了应付边双龙的要求，投资了2万元，到期后取出来了。12、证人杜某2证言。主要内容：我通过朋友边某2得知边双龙正在组建浙江金某控股集团有限公司保定分公司，2015年8月公司成立后杜某2任业务总监，2015年11月因为不能完成公司下达的任务量，被降级为团队长，2016年3月因为不能完成公司下达的任务量，被降级为业务员，一直到2016年6月无法完成任务而离职。我不知道涉及经营金融类业务需要经过国家主管部门批准，浙江金某控股集团有限公司保定分公司是不是经过国家批准我不知道，无法保证客户的利益不受损失。从2018年8月上班到2016年6月离职，共收到工资25000元。曾用自己的名义投资3万元，后收回，又用妻子薛少卿的名义从网上投资1万元，还没出来都损失了。13、证人张某1证言。主要内容：我于2015年8月经人介绍到浙江金某控股集团有限公司保定分公司上班，2016年1月离职。期间我向公司投资8万元，收回本金6万元，损失2万元。14、证人艾某1证言。主要内容：我通过陈银萍到浙江金某控股集团有限公司保定分公司上班，2015年7月到2016年3月边双龙是总经理，后变为裴素琴，裴素琴任命郭玉花为总经理，我的团队长是郭玉花。2015年8月到2016年4月发了8个月工资。我直接介绍了3个客户投资，我朋友艾某3投资了100万元，一直没有收回本金利息，我婆婆马立平投资了10万元，还有一个叫何红斌投资了10万元，没有收回本金利息。15、证人刘某1证言。主要内容：我通过郭玉花介绍到浙江金某控股集团有限公司上班，任团队长，郭玉花是业务总监，我手下四个业务员分别是王某1、米某1、马颜颜、孙某。我介绍老百姓投资了13万地狱，我自己投了5万元。共发了6个月工资18000元，提成发了1000元左右。16、证人李某2证言。主要内容：我于2015年8月至2016年3月在浙江金某控股集团有限公司保定市鸿月国际分公司上班，是通过朋友边双龙介绍，边双龙是负责人，我部门负责人是总监郭玉花，在团队经理李某1下面做业务员。在公司上班半年多时间里发展了3个客户，第一个是张某43笔35万元，未收到任何利息公司就出事了。第二个是贾某1笔5万元。第三笔是杨某23万元，到期出局，11万元未到期就出事了，没有出局。发展3个客户提成3000元。17、证人孙某证言。主要内容：我婆婆郭玉花在浙江金某控股集团有限公司保定分公司任总监，叫我到这家公司上班。我在这家公司上了3天班，没有兴趣就辞职了。18、证人翁某证言。主要内容：我与陈银萍系夫妻关系，陈银萍在浙江金某控股集团有限公司保定分公司任团队经理。我在保定分公司投资两笔，一笔4万元连本带利出局无损失，获利4800元，另一笔是1万元没有出局。我名下发展了一个客户张某3，投资2笔共10万元，投资的月月利，每个月都返还他利息，具体的损失我不清楚。19、证人米某1证言。主要内容：我是浙江金某控股集团有限公司保定分公司的业务员，该公司是边双龙一手创办的，我是自2015年8月至2016年4月期间，介绍田金凤投资3万元，蔡文博投资5万元，赵雪丽投资3万元，盛某投资11万元，田某投资2万元，刘某2投资2万元，徐某2投资2万元。我自己也在公司投资12万元，有5万元没有收回，从中获利8200元。20、证人马某2证言。主要内容：浙江金某控股集团有限公司原名叫浙江金某服务外包有限公司，法定代表人是闫岩，主要做的业务是吸收客户投资，用客户的钱进行投资。闫岩是董事长是公司的实际控制人，我是副董事长。2015年8月至2016年11月，公司在全国开设了大约300家分公司，这些公司唯一的业务就是在各地推广总公司的集资业务。各地分公司设总经理一名，负责管理分公司所有事务，副总经理1-2名，负责领导分公司所有业务和做业务。下设内勤、人事行政、财务，然后就是业务员，业务员是分层级的，从上到下分别是总监、团队经理、业务员。团队经理、业务经理、副总经理的提成比例是3‰，业务员提成是总公司打包给分公司的3.5‰的打包费中支付的。2015年6月边双龙来过一次总公司，周某1带着边双龙过来的，边双龙组建的保定第一家分公司。总公司在全国划成了15个大区，每个大区设一名大区总，每月按自己大区总体业绩的3‰拿提成，底薪12000到18000元不等，分公司总经理底薪10000元到20000元不等，业务总监6000元到12000元不等，团队长4000元到8000元不等，业务员每月业绩指标10万元，完成了发3000元底薪，完不成的按完成比例乘以3000元发底薪。分公司经理、业务总监、团队长的提成比例也是按照自己团队业绩的3‰计算的，提成也是由分公司财务统计上报总公司财务审核后，总公司财务提成加底薪一起下发到员工的工资卡。总公司还给分公司按每个月3.5‰支付打包费，这些打包费由分公司经理负责支配，主要包括分公司办公支出和给业务员的提成。业绩对于分公司有要求，每个分公司每月业绩是100万元。21、证人周某1证言。主要内容：周某1是2014年6月去的金某控股集团有限公司工作，2016年6月离职时是公司财资中心副总经理。22、证人周某2证言。主要内容：周某2是2014年6月去的金某控股集团有限公司工作，做的是合同专员，2016年6月离职时，向秦林萍交接的工作。23、徐某1证言。主要内容：浙江金某控股集团有限公司原名叫浙江鑫岩服务外包有限公司，法定代表人闫岩，主要工作是吸收客户投资，用客户的钱进行投资。闫岩是公司的实际控制人，负责公司的全部事务，副董事长是马某2负责公司的所有吸收存款业务，张海民负责公司资金出借和拓展大区业务。总公司在全国设大区，每个大区设一名大区总，每月按自己大区总体业绩的3‰拿提成，底薪12000到18000元不等，分公司总经理底薪10000元到20000元不等，业务总监6000元到12000元不等，团队长4000元到8000元不等，业务员每月业绩指标10万元，完成了发3000元底薪，完不成的按完成比例乘以3000元发底薪。分公司经理、业务总监、团队长的提成比例也是按照自己团队业绩的3‰计算的，提成也是由分公司财务统计上报总公司财务审核后，总公司财务提成加底薪一起下发到员工的工资卡。总公司还给分公司按每个月3.5‰支付打包费，这些打包费由分公司经理负责支配，主要包括分公司办公支出和给业务员的提成。24、报案材料。25、立案决定书。26、司法鉴定意见书一份。27、业绩表。28、郭玉花团队人员配置表。29、浙江金某控股集团有限公司员工入股协议。30、工商档案及证明。31、中国银行监督管理委员会保定监管分局证明。32、涉案帐目明细。33、鉴定意见告知书。本院认为，浙江金某控股集团有限公司在保定设立浙江金某控股集团有限公司保定分公司，被告人边双龙、郭玉花、陈银萍、孟令磊以浙江金某控股集团有限公司保定分公司为名义，在浙江金某控股集团有限公司的授权下，未经有关部门批准，以高额回报为诱饵，以开推介会、散发传单、口口相传等方式，销售浙江金某控股集团有限公司的金融产品为公司谋取利益，面向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，四被告人均系直接责任人，均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人边双龙系浙江金某控股集团有限公司保定分公司负责人。被告人郭玉花、陈银萍在边双龙的领导下开展工作，在犯罪中起次要和辅助作用，依法认定为从犯。被告人孟令磊在保定分公司担任总经理期间，仅从安某分公司合并业务中取得总公司计算的分成，取得犯罪成果，在保定分公司的犯罪亦是次要辅助作用，依法认定为从犯。被告人边双龙、陈银萍、孟令磊系自首，被告人郭玉花系坦白。对于被告人及辩护人提出的本案系单位犯罪、从犯及四被告人罪轻的辩护意见，本院予以支持。综合全案，根据浙江金某控股集团有限公司保定分公司与浙江金某控股集团有限公司之间组织机构关系，涉案资金的支配权力及分配方式，结合四被告人在保定分公司的职级，在犯罪中的地位与作用，吸收存款的数额，犯罪具体情节，对四被告人依法减轻处罚。此外四被告人的违法所得依法应予追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条，《最高人民法院关于适用中华人民共和国刑事诉讼法的解释》第二百八十三条之规定，判决如下：一、被告人边双龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并罚金人民币五十万元（罚金于本判决生效后三十日内缴纳）。刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月24日起至2019年10月23日止。二、被告人郭玉花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并罚金人民币二十万元（罚金于本判决生效后三十日内缴纳）。刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月4日起至2019年5月3日止。三、被告人陈银萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并罚金人民币十五万元（罚金于本判决生效后三十日内缴纳）。刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月15日起至2018年11月14日止。四、被告人孟令磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，并罚金人民币十万元（罚金于本判决生效后三十日内缴纳）。刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月11日起至2018年10月10日止。五、追缴涉案集资款返还集资群众。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李茗媛代理审判员  朱 超人民陪审员  黄 彬二〇一八年九月二十七日书 记 员  陈 怡