河北省滦南县人民法院   刑事判决书   （2018）冀0224刑初14号   公诉机关河北省滦南县人民检察院。   被告人周丽梅，女，1973年5月11日出生，公民身份号码×××，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河北省昌黎县，现住河北省唐山市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月22日被滦南县公安局指定居所监视居住，2015年6月20日被滦南县公安局取保候审，2016年4月1日被逮捕。现羁押于唐山市第一看守所。   辩护人冯伟东，河北唐正律师事务所律师。   被告人高洪彬，男，1978年10月31日出生，公民身份号码×××，汉族，中专文化，无业，户籍所在地及现住址河北省唐山市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月12日被锦州铁路公安处抓获后临时羁押于锦州市看守所，同年12月17日被押解回滦南，次日由滦南县公安局刑事拘留，2015年3月10日被滦南县公安局取保候审，2016年1月29日被滦南县人民检察院取保候审，2016年4月6日被逮捕。现羁押于滦南县看守所。   辩护人郭志宇，河北秉信律师事务所律师。   被告人朱云豪，男，1991年12月5日出生，公民身份号码×××，汉族，中专文化，无业，户籍所在地及现住址河北省唐山市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月16日被滦南县公安局取保候审，2016年1月29日被滦南县人民检察院取保候审，2016年4月6日被逮捕。现羁押于滦南县看守所。   辩护人李凯燕，河北高阶律师事务所律师。   被告人朱奎，男，1972年4月24日出生，公民身份号码×××，汉族，小学文化，农民，户籍所在地及现住址河北省承德市。因犯抢劫罪，于2002年4月26日被承德市中级人民法院判处有期徒刑十三年，2011年12月30日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月12日被承德市公安局双桥分局抓获，当日被押解回滦南，次日由滦南县公安局刑事拘留，同年1月22日被逮捕。现羁押于滦南县看守所。   被告人赵益新，女，1968年8月16日出生，公民身份号码×××，汉族，高中文化，无业，户籍所在地及现住址河北省唐山市滦南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月10日被滦南县公安局刑事拘留，同年2月3日被滦南县公安局取保候审，2016年1月29日被滦南县人民检察院取保候审，2016年4月29日被本院取保候审，2017年4月29日被本院重新取保候审，2018年4月29日被本院重新取保候审。   辩护人郑令瑞，河北扬清律师事务所律师。   被告人王小娟，女，1967年6月16日出生，公民身份号码×××，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及现住址河北省滦南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月10日被滦南县公安局刑事拘留，同年2月3日被滦南县公安局取保候审，2016年1月29日被滦南县人民检察院取保候审，2016年4月29日被本院取保候审，2017年4月29日被本院重新取保候审，2018年4月29日被本院重新取保候审。   滦南县人民检察院以滦南检公诉刑诉〔2016〕103号起诉书指控被告人周丽梅、高洪彬、朱云豪、朱奎、赵益新、王小娟犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月29日向本院提起公诉。本院于2017年9月7日作出（2016）冀0224刑初122号刑事判决，认定被告人周丽梅犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元；被告人高洪彬犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币30万元；被告人朱云豪犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币30万元；被告人朱奎犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币30万元；被告人赵益新犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元；被告人王小娟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元；责令被告人周丽梅退赔各被害人经济损失共计人民币103159539元。宣判后，被告人周丽梅、高洪彬、朱云豪、朱奎、赵益新、王小娟均不服，提起上诉，河北省唐山市中级人民法院于2017年12月11日作出（2017）冀02刑终711号刑事裁定，裁定撤销原判，发回重审。本院于2018年1月4日重新立案，依法另行组成合议庭，于2018年4月10日依法召开庭前会议，同年5月31日、7月12日两次公开开庭审理了本案。滦南县人民检察院指派检察员郑拥军出庭支持公诉，部分被害人的诉讼代表人孙志芹、张晓敏、崔守荣、吴学芳、韩秀芬、高延文、王艳玲、张凤英、薛俊峰、张洪印、刘影、刘建玲、陈亚诗、邓振雨，诉讼代理人宋国来、习小东、孙续生、刘全军，被告人周丽梅及其辩护人冯伟东，被告人高洪彬及其辩护人郭志宇，被告人朱云豪及其辩护人李凯燕，被告人朱奎，被告人赵益新及其辩护人郑令瑞，被告人王小娟到庭参加诉讼。现已审理终结。   滦南县人民检察院指控，2012年6月4日，被告人周丽梅在滦南县注册成立河北銮泽投资有限公司，后被告人周丽梅为成立河北銮泽投资集团有限公司，分别于2012年11月13日在迁安市注册成立迁安銮泽投资有限公司、2013年4月15日在唐山市路北区成立唐山銮泽投资有限公司、2013年7月23日在玉田县成立玉田銮泽投资有限公司，法定代表人均为被告人高洪彬，并于2013年7月18日将被告人朱云豪增加为河北銮泽投资有限公司股东；2014年5月19日，被告人周丽梅将河北銮泽投资有限公司变更为河北銮泽投资集团有限公司，法人代表高洪彬，股东朱云豪。同年8月8日，被告人周丽梅将河北銮泽投资集团有限公司、玉田銮泽投资有限公司、唐山銮泽投资有限公司、迁安銮泽投资有限公司转让给刘国栋（另案处理），刘国栋接手后，于2014年8月18日将屈兴隆（另案处理）及被告人朱奎作为河北銮泽投资集团有限公司的法定代表人、股东，并在工商登记注册上予以变更。   自2012年6月4日至2014年12月，河北銮泽投资集团有限公司、玉田銮泽投资有限公司、唐山銮泽投资有限公司、迁安銮泽投资有限公司，未经国家有关部门批准，利用刊登广告、网络宣传、小区展板等多种方式宣传，以高息、零风险、随时支取为诱饵，承诺在一定时限内还本付息，通过签订《投资合同》，支付固定高息的形式，向社会不特定群众吸收公众存款并以吸收资金放贷牟利。   被告人周丽梅、高洪彬经营期间，河北銮泽投资有限公司（滦南）累计非法吸收公众存款175271500元，未归还58940000元；迁安銮泽投资有限公司非法吸收公众存款23214000元，未归还20545845元；唐山銮泽投资有限公司非法吸收公众存款18079000元，未归还16044470元；玉田銮泽投资有限公司非法吸收公众存款26943000元，未归还15615000元。   刘国栋、屈兴隆、被告人朱奎经营期间，河北銮泽投资有限公司（滦南）累计非法吸收公众存款62397000元，未归还56760000元；迁安銮泽投资有限公司非法吸收公众存款13191600元，未归还12664813元；唐山銮泽投资有限公司非法吸收公众存款13626000元，未归还13169981元；玉田銮泽投资有限公司非法吸收公众存款13884000元，未归还10994000元。   被告人朱云豪作为股东经营期间，累计非法吸收公众存款135948300元，未归还58940000元。   被告人赵益新于2013年11月至2014年12月担任河北銮泽投资有限公司业务经理期间，公司累计非法吸收公众存款165101500元，未归还115700000元。   被告人王小娟于2012年9月至2014年12月担任河北銮泽投资有限公司业务员期间，累计非法吸收公众存款35019000元，未归还18640000元。   2014年12月21日被告人周丽梅到公安机关主动投案；2015年6月16日被告人朱云豪到公安机关主动投案。   针对上述指控，公诉机关向法庭提交了相关证据予以证实，认为被告人周丽梅、高洪彬、朱云豪、朱奎、赵益新、王小娟行为均已构成非法吸收公众存款罪，且被告人朱奎系累犯，提请本院对被告人周丽梅、高洪彬、朱云豪、赵益新、王小娟依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定；对被告人朱奎依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十五条之规定判处。   被告人周丽梅、高洪彬、朱云豪、朱奎对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪。被告人赵益新、王小娟均辩称其参与了公司经营活动，如果法院认为其行为构成犯罪，其服从法院判决。   被告人周丽梅的辩护人冯伟东的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人周丽梅犯非法吸收公众存款罪无异议。2、对起诉书指控周丽梅自公司成立以来，四家公司共计非法吸收存款243507500元，未归还111145315元无异议，但是，周丽梅在经营期间向外发放贷款尚未收回的本金为1.35多亿元（未包含相应利息），其数额远大于公诉机关指控未归还1.1亿多元的非吸款数额，足以说明被告人周丽梅主观上无非法占有吸收款项的恶意，也未进行挥霍，更未将非法吸收来的款项用于除公司经营成本支出之外的其他开支，所有款项均有实际去向。3、被告人周丽梅存在如下从轻、减轻处罚的量刑情节：（1）被告人周丽梅具有自首情节；（2）被告人周丽梅在公司转让后主动退还非吸款2520万元，具有悔罪表现；（3）被告人周丽梅积极配合清欠小组工作，对外积极催要欠款；（4）被告人周丽梅一贯表现良好，从未受到行政或刑事处罚，系初犯。综上，请求法庭对被告人周丽梅从轻处罚。   被告人高洪彬的辩护人郭志宇的辩护意见是：被告人高洪彬系从犯，只是名义上的法定代表人和股东之一，无吸收存款的实施行为，其自愿认罪、悔罪，系初犯。请求法庭对被告人高洪彬从轻或减轻处罚。   被告人朱云豪的辩护人李凯燕的辩护意见是：对公诉机关指控被告人朱云豪构成非法吸收公众存款罪无异议，但在量刑方面被告人朱云豪具有法定和酌定从轻减轻处罚的情节：1、被告人朱云豪具有自首情节；2、被告人朱云豪在共同犯罪中应认定为从犯；3、受害人的损失不是被告人朱云豪直接造成的；4、被告人朱云豪认罪态度较好，无犯罪前科，系初犯，且在整个犯罪中所起的作用相对较小。综上，请法院对被告人朱云豪从轻或减轻处罚。   被告人赵益新的辩护人郑令瑞的辩护意见是：本案应定为单位犯罪，依法追究单位主管人员和直接负责人的刑事责任，被告人赵益新主观上无犯罪的故意，客观上未实施犯罪行为，依法不应追究其刑事责任。   经审理查明，2012年6月4日，被告人周丽梅以被告人高洪彬作为法定代表人在滦南县注册成立河北銮泽投资有限公司。2012年11月13日，被告人周丽梅以被告人高洪彬作为法定代表人在迁安市注册成立迁安銮泽投资有限公司。2013年4月15日，被告人周丽梅以被告人高洪彬作为法定代表人在唐山市路北区注册成立唐山銮泽投资有限公司。2013年7月23日，被告人周丽梅以被告人高洪彬作为法定代表人在玉田县注册成立玉田銮泽投资有限公司。为成立河北銮泽投资集团有限公司，被告人周丽梅于2013年7月18日将被告人朱云豪增加为河北銮泽投资有限公司的股东。2014年5月19日，被告人周丽梅以被告人高洪彬为法定代表人、被告人朱云豪为股东，将河北銮泽投资有限公司变更为河北銮泽投资集团有限公司。   因刘国栋岳母许某借款6000万元不能偿还，经被告人周丽梅与刘国栋、许某协商，双方同意将被告人周丽梅实际控制的銮泽公司转让给刘国栋。2014年8月8日，被告人周丽梅将河北銮泽投资集团有限公司、玉田銮泽投资有限公司、唐山銮泽投资有限公司、迁安銮泽投资有限公司转让给刘国栋（上网追逃）。刘国栋接手后，于2014年8月18日以屈兴隆（上网追逃）作为公司法定代表人、被告人朱奎作为公司股东在工商部门做了变更登记。銮泽公司转让过程中，被告人周丽梅在刘国栋不能给付5000万元转让费的情况下，经二人协商，从銮泽公司取走4000万元的转让费，刘国栋另给周丽梅打下1000万元的欠条一张。   自2012年6月4日至2014年12月，河北銮泽投资集团有限公司、玉田銮泽投资有限公司、唐山銮泽投资有限公司、迁安銮泽投资有限公司未经国家有关部门批准，利用刊登广告、网络宣传、小区展板等多种方式宣传，以銮泽公司主要业务是投资理财、房产土地投资、车辆质押贷款、在建工程投资、中小企业投资、矿产选厂投资，现有多个投资项目（如矿产、农林、养殖等等），向銮泽公司投资高收益且没有风险、如果有风险由公司来承担，公司用款作为投资经营而不是用作违法活动为诱饵，承诺在一定时限内还本付息且可以随时支取，通过签订《投资合同》的形式向社会不特定群众非法集资。非法集资后，被告人周丽梅未按照对外宣传、《投资合同》的约定将集资款用于投资，而是在未对借款用途等进行有效考察，在借款方无有效担保的情况下，即将约1.05亿元集资款以每月4-6分的利息放贷，致使至今无法收回。被告人周丽梅明知公司经营不善，仍将公司转让给无经营资金的刘国栋，同时从銮泽公司取走集资款4000万元，后用于租赁矿山、购买字画、偿还个人借款等。   2012年6月4日至2014年8月7日，河北銮泽投资有限公司（滦南）累计非法集资175271500元，造成被害人损失52187680元；迁安銮泽投资有限公司非法集资23214000元，造成被害人损失20545845元；唐山銮泽投资有限公司非法集资18079000元，造成被害人损失16044470元；玉田銮泽投资有限公司非法集资26943000元，造成被害人损失14381544元。综上，被告人周丽梅、高洪彬经营期间，公司非法集资243507500元，造成被害人损失103159539元。   被告人朱云豪担任公司股东期间，公司累计非法集资135948300元，造成被害人损失52187680元。   2014年8月8日至2014年12月，河北銮泽投资有限公司（滦南）累计非法集资62397000元，造成被害人损失54818058元；迁安銮泽投资有限公司非法集资13191600元，造成被害人损失12664813元；唐山銮泽投资有限公司非法集资13626000元，造成被害人损失13169981元；玉田銮泽投资有限公司非法集资13884000元，造成被害人损失10003012元。综上，屈兴隆担任法定代表人、被告人朱奎担任股东、刘国栋实际经营期间，公司非法集资103098600元，造成被害人损失90655864元。   被告人赵益新于2013年11月至2014年12月担任河北銮泽投资有限公司业务经理期间，公司累计非法集资165101500元，造成被害人损失115700000元。   被告人王小娟于2012年9月至2014年12月担任銮泽公司业务员期间，经手为銮泽公司非法集资35019000元，造成被害人损失18640000元。   另查明，2014年12月21日被告人周丽梅到公安机关主动投案；2015年6月16日被告人朱云豪到公安机关主动投案。被告人赵益新已将其在河北銮泽投资有限公司工作期间所得收入人民币342875元退交。   还查明，本案中查封、扣押、冻结现金2000余万元、银行账户12个（内存资金共计200余万元）、车辆档案、车库（位）、房产等财产。   上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认。   一、书证：   1、（1）河北銮泽投资集团有限公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、机构信用代码证、开户许可证、企业集团登记证、滦南县工商行政管理局关于河北銮泽投资集团有限公司的工资登记档案等书证，证实河北銮泽投资集团有限公司注册成立、变更登记的相关情况，该公司为有限责任公司，注册资本：伍仟零柒拾陆万伍仟元整，成立日期：2012年6月4日，经营范围：对国家法律法规及政策允许行业的非金融性投资。（2）迁安銮泽投资有限公司工商登记资料，证实迁安銮泽投资有限公司注册成立、变更登记的相关情况，该公司为有限责任公司，注册资本：壹仟万元，成立日期：2012年11月13日，经营范围：对公路行业的非金融性投资；投资咨询服务。（3）唐山銮泽投资有限公司工商登记信息、变更登记信息等书证，证实唐山銮泽投资有限公司注册成立、变更登记的相关情况，该公司为有限责任公司，注册资本壹仟万元整，成立日期：2013年4月15日，经营范围：对国家法律法规及政策允许行业的非金融性投资。（4）玉田銮泽投资有限公司工商登记资料，证实玉田銮泽投资有限公司注册成立、变更登记的相关情况，该公司为有限责任公司，注册资本：壹仟万元，成立日期：2013年7月23日，经营范围：对国家法律法规及政策允许行业的非金融性投资。   2、（1）中国银行业监督管理委员会唐山监管分局滦南办事处证明，证实河北銮泽投资集团有限公司从未申请过银行业金融机构的经营业务范围，经营品种（存款、贷款等）。（2）中国银行监督管理委员会唐山监管分局迁安办事处证明，证实其从未接到过迁安市銮泽投资有限公司吸收公众存款的申请，也从未批准其吸收公众存款资格。（3）中国银行业监督管理委员会唐山监管分局证明，证实未向唐山銮泽投资有限公司发放《金融许可证》，未批准其经营银行业金融业务。（4）唐山银行业监督管理委员会唐山监管分局证明，证实其未向玉田銮泽投资有限公司发放《金融许可证》，未批准其经营银行业金融业务。   3、公交站台广告合同、公交车广告合同、广告媒体代理合同、公交车语音播报材料、报纸广告合同及宣传样本，证实銮泽公司对外宣传的相关情况，对外宣传该公司是经政府相关部门批准的一家多元化非金融服务型企业，是集资金贷款、短期垫资服务、银行贷款咨询服务、休闲理财服务、投资服务、连锁加盟等业务于一体的专业综合民间金融服务机构；公司的主要业务是投资理财、房产土地投资、车辆质押贷款、在建工程投资、中小企业投资、矿产选厂投资；銮泽信托理财是针对老百姓的理财产品，銮泽公司实力强，操作规范，理财门槛低，收益稳定，月月得利。   4、投资咨询意向书、投资合同，其中投资咨询意向书载明：目前有很多可投资的项目，比如矿产、农林、养殖等等；作为您这样的投资人，没有风险，如果有风险，由我们公司来承担，不影响您的预期收益；投资期限可长可短，可以是一年以下，可以是叁个月以上，收益大小要看具体项目和投资期限。投资合同载明：投资利润为固定利润，按月支付；用款作为投资经营，不得作为违法活动。   5、中国人民银行滦南县支行证明，证实2011年7月7日至2012年7月5日、2012年7月6日至2014年11月21日、2014年11月22日至2015年1月5日基准利率的情况。   6、接收证据材料清单、协议书及身份证复印件、贷款户欠款情况说明、物品、财务移交清单及附件等书证，证实被告人周丽梅将河北銮泽投资集团有限公司、唐山銮泽投资有限公司、迁安銮泽投资有限公司、玉田銮泽投资有限公司、唐山銮泽汽车租赁有限公司、唐山升创商贸有限公司转让给刘国栋的相关情况。   7、搜查笔录及扣押清单，证实滦南县公安局搜查河北銮泽投资集团有限公司、銮泽投资集团（路南区南新道）、被告人周丽梅在路北区金凤里唐城一零一803-1-1102住处并扣押相关财物的情况。   8、查询、查封、冻结、扣押手续，证实查询相关账户、查封、冻结或者扣押相关房产、车库（位）、车辆档案、银行账户、涉案款物的相关情况。   9、对外投资未收回的明细、贷款客户基本情况，证实对外借款未收回的相关情况。   10、户籍证明信，证实各被告人涉嫌犯罪时均已经达到刑事责任年龄。   11、到案经过，证实被告人周丽梅于2014年12月21日到滦南县公安局经侦大队投案，被告人高洪彬于2014年12月12日被公安机关抓获归案，被告人朱云豪于2015年6月16日到滦南县公安局主动投案，被告人朱奎于2016年1月12日被公安机关抓获归案，被告人赵益新、王小娟均于2015年1月10日传唤到案。   12、河北省承德市中级人民法院（2002）承市刑初字第17号刑事附带民事判决书、（2012）冀司狱上监字第71号释放证明书（副本），证实被告人朱奎曾于2004年4月26日因犯抢劫罪被承德市中级人民法院判处有期徒刑十三年，2011年12年30日刑满释放。   13、滦南县公安局经侦大队扣押清单及中国工商银行股份有限公司滦南支行现金存款凭证证实，被告人赵益新已退交其在河北銮泽投资有限公司工作期间所得收入人民币342875元。   二、证人证言   1、证人汤某、张某1、刘某1、杜某、李某1、艾某、冯某1、王某1证言，主要证实以下内容：（1）河北銮泽投资有限公司于2012年6月27日正式营业，法定代表人是高洪彬，真正的老板是周丽梅，2014年5月变更为河北銮泽投资集团有限公司。2014年8月，公司的法定代表人变更为屈兴隆，真正的老板是刘国栋。（2）滦南公司有财务总监王立华，业务员汤某、赵益新、李某1、艾某、杜某、冯某1、王某1、刘某1、王小娟、张某1，司机王礼军。后来周丽梅任命汤某、赵益新为副总。（3）公司的业务就是向社会公众吸收投资资金，然后再将吸收的资金贷出去，从中挣取利息差价。（4）公司在滦南电视报、滦南在线等报刊做宣传广告，还在公交车上投放了广告，金辉广场鑫源商厦的大屏幕做过广告，也在人多的地方发过传单，广告内容就是宣传公司是经过国家批准的正规公司，到公司投资理财零风险、利息高，而且高出银行几倍等等，目的就是扩大公司的知名度，吸引老百姓往公司投资存款。（5）公司的政策是投资存款金额最低1万元，最短的投资存款期限是三个月，最长为一年，三个月的月息千分之十、六个月的月息千分之十二、一年的月息千分之十四，存款也可以随时支取，但是提前支取利息肯定少。公司在搞活动期间，利息每个档次还上浮一个点位。如果员工向公司存钱，月息2分。（6）公司给员工安排了投资存款任务，开始每人每月的任务是5万元，到了2013年涨到每人每月10万元。公司依据老百姓存钱时签订的投资合同上投资顾问的名字，将合同上的存款数额记到投资顾问名下，累计计算，每月按名下存款数额的千分之一发提成。（7）周丽梅在迁安、玉田、唐山还有三家銮泽投资有限公司，都是一样的经营模式。与客户签订投资合同就是以投资的形式让客户到公司存款，公司按合同的约定给付客户固定的利润，合同上的利润也就是投资存款的利息。（8）向公司投资存款，这些钱都存进老板指定的银行账户里。收到投资存款后，周丽梅、刘国栋等人负责放贷出去，赚取利息的差价。   2、证人夏某、袁某、高某2证言，主要证实以下内容：（1）唐山銮泽投资有限公司成立于2013年4月15日，注册资金1000万，2013年5月1日开业，2014年8月份以前法人是高洪彬，2014年8月份以后法人是屈兴隆，负责人是夏某，大堂经理高某2。该公司是河北銮泽投资集团有限公司的子公司。（2）公司在公交车上、户外广告、联合资讯等做广告，在人流多的地方发放宣传单。通过宣传，客户来公司咨询，有员工接待，跟客户讲解投资政策，3个月的月息1.1%，6个月的月息1.3%、一年的月息1.5%，公司以理财投资、每个月给利息的名义向投资者吸收资金。吸收资金没有特定的人群，只要是来店咨询的人都可以。（3）吸收客户的资金，2014年8月以前存到周丽梅个人的银行卡上，8月份以后存到屈兴隆的账户，再转到刘国栋卡上。（4）介绍投资有提成，每月按每人名下存款总额的千分之一发提成。   3、证人穆某、郝某、韩某1、曹某、杨某1、张某2、王某2、孟某、杨某2证言，主要证实以下内容：（1）迁安銮泽投资有限公司2012年12月18日成立，法定代表人高洪彬，注册资金1000万元，是周丽梅投资的。公司的经营范围是公路及附属设施投资。2014年8月份，法定代表人变更为屈兴隆。（2）迁安銮泽的副总经理是穆某，负责公司的全部事务，大堂经理杨某1，业务经理张某2，财务部门会计是韩某1、郝某，出纳是曹燕香，员工杨某2，管库房的员工王某2，司机孟某。（3）迁安銮泽公司在报纸、公交车、互联网上做过宣传，内容都是投资高回报，风险由公司承担，并说明投资利息。（4）员工向顾客介绍存款的利息，一年的月息1.5分，半年的月息1.2分，三个月的月息1分。公司员工投资存款一年月息2分。（5）总公司要求每个员工每月接收社会人员10万元，完成了给100元奖励、完不成扣100元，刘国栋入股后给200元奖励，完不成扣200元了。投资款每天下午下班之前全部转账到总公司指定的银行账户里。（6）投资人投入1万元，公司每月给发展的员工提成10元，每月提成由财务部门员工统计好，报给总公司会计王立华，总公司每月15日按时给员工工资卡上发放工资和提成。（7）公司业务实际是接收社会上的人来公司投资理财的钱之后，往外发放贷款。   4、证人张某3、黄某、王某3、杨某3、项某、李某2、江某、李某3、焦某证言，主要证实以下内容：（1）玉田銮泽投资有限公司于2013年9月8日正式开业，法人代表是高洪彬，注册资本1000万元。2014年7、8月份，法定代表人变更为屈兴隆。玉田銮泽为河北銮泽投资集团有限公的分公司。公司实际老板为周丽梅，法定代表人变更为屈兴隆之后，刘国栋是老板。（2）玉田銮泽公司的负责人是张某3；王某3是大堂经理，协助张某3负责全面工作；项东是业务经理，负责具体业务工作，管理业务员；黄海燕是前台，负责接待工作；杨某3是会计，负责公司的账目；李某2是出纳，负责现金；江某负责签合同；李某3管库房；焦某是司机。（3）玉田銮泽公司实际是吸收群众资金，对外宣传是理财、投资，其实就是吸收资金。吸收来的资金存到总公司给的银行卡上，集团公司把这些资金用于放贷款。（4）玉田公司在玉田生活杂志上做广告，向群众发放传单、名片，还让员工向亲友宣传吸收亲友资金。（5）总公司规定每个员工每个月吸收资金10万元，完不成扣200元，完成奖励200元。公司承诺存款三个月月息1分，六个月月息1.2分，一年月息1.4分。公司员工存款月息2分。   5、证人孙某1证言，证实其在滦南的銮泽公司上班及将自己的农业银行滦南支行的银行卡给周丽梅使用的相关情况。   6、证人李某4证言，证实周丽梅与刘国栋之间转让銮泽公司的事实经过及銮泽公司经营的相关情况。   7、证人张某4、韩某2、孙某2证言，证实唐山天地缘房地产开发有限公司及公司名下所有的财物都是刘国栋的。刘国栋曾让张某4同周丽梅签了两份债权转让协议，一份是永庆石油化工有限公司借周丽梅2800万元的债权，另一份是唐山宝全地产开发有限公司借周丽梅1700万元的债权，这两份债权属于銮泽公司或是刘国栋。永庆石油的借款经开平法院调解了，签订了三份调解书，分别是张某4、韩某2、孙某2同永庆石油签的。   8、证人李某5、金某、郑某、刘某2、田某、马某、付某、万某、袁某、高坡、胡某1、吴某、沈某、刘某3、胡某2、李某6证言，证实本案相关情况。   9、证人许某证言，证实其多次从銮泽公司借款，去掉还的，现在总共欠銮泽公司6000万元本金，利息是多少记不清了。从銮泽公司借钱用其经营的唐山添晖机械制造有限公司财产作担保。刘国栋是其女婿。因为其欠銮泽公司的钱还不了，周丽梅总要，后来刘国栋就将銮泽公司接收了。   10、证人薄某、李某7、毛某、赵某、张某5、卞某、冯某2、纪某、裴某、白某、王某4、石某、李某8、刘某4证言，证实銮泽公司（周丽梅）借款、还款的相关情况。   三、被害人陈述   1、被害人（滦南）崔某等人陈述及投资合同、投资人利润凭证、投资支付凭证，证实向銮泽公司投资及获得利息的相关情况。   2、被害人（迁安）谌某等人陈述及投资合同、投资人利润凭证、投资支付凭证，证实向銮泽公司投资及获得利息的相关情况。   3、被害人（路北）刘某5等人陈述及投资合同、投资人利润凭证、投资支付凭证，证实向銮泽公司投资及获得利息的相关情况。   4、被害人（玉田）韩某3等人陈述及投资合同、投资人利润凭证、投资支付凭证，证实向銮泽公司投资及获得利息的相关情况。   四、被告人供述和辩解   1、被告人周丽梅供述与辩解，主要供述了以下内容：（1）2012年6月，周丽梅出资以高洪彬为法定代表人注册成立了河北銮泽投资有限公司，注册资本2000万元，周丽梅是实际控制、经营人。2000万元的注册资本金是周丽梅从唐山市里某会计师事务所借来的，注册完公司后，周丽梅把钱抽出来还给了这个会计师事务所。在滦南成立河北銮泽投资有限公司的真实目的是用社会上群众存到河北銮泽投资有限公司的钱，放贷出去，赚取利差。周丽梅跟高洪彬说要成立一家投资公司，用高洪彬的身份证办理，一年给高洪彬10万元，高洪彬同意了。（2）河北銮泽投资有限公司注册成立后，周丽梅带着高洪彬到滦南县人才市场招聘员工，并由周丽梅亲自对招聘来的员工进行培训，培训的内容是公司员工介绍客户到公司投资理财，给予比银行高的利息，实际上就是吸引老百姓到公司存钱。周丽梅给员工培训时说，公司的经营就是吸收社会上人的存款，给予比银行高的利息，然后再将吸收上来的钱放贷给需要钱的单位和个人，赚取利差。后来由培训过的员工给新员工培训。（3）滦南銮泽公司在滦南时讯、公交车上和公交站台上进行宣传，公司员工到处发放宣传页；迁安公司在迁安市大众传媒的报纸上宣传，在迁安在线网络公司做了一个网站，这个网站是针对所有的銮泽公司做的，还有迁安市各小区的展板上进行了宣传；唐山公司在联合资讯、公交车上、还有各小区的展板上进行宣传；玉田公司就在一份报纸上做过宣传。宣传的内容是公司是经国家批准的正规公司，有各种理财产品，到公司投资理财无风险、收益高，公司专业做“为资金找项目，为项目找资金”等等。（4）公司规定最低存1万元，上不封顶，客户来公司存款，公司跟客户签订《投资合同》，出具相关凭证，承诺按月给付客户利息，到期支付本金。存款的期限分三个档，存3个月月息1分，存6个月月息1.2分，存12个月月息1.4分。公司搞活动时，存12个月月息1.5分，其他的不变。如果客户提前将存款取走，利息会降下来，具体规定合同上都有。为了照顾公司员工，还制定了《员工投资合同》，普通员工每人最高额存款3万元、经理最高5万元、副总最高10万元，期限一年，月息2分。（5）周丽梅给公司员工定了任务，每个员工每月需拉5万元以上存款，员工完成任务就会有千分之一提成。（6）2012年12月份，出资成立迁安銮泽投资有限公司，注册资本1000万元，法定代表人高洪彬。2013年4月底，出资成立唐山銮泽投资有限公司，注册资本1000万元，法定代表人高洪彬。2013年下半年，让其子朱云豪加入河北銮泽投资有限公司，成为该公司的股东，并且将注册资本2000万元增资至5000万元。2013年9月8日，出资成立玉田銮泽投资有限公司，注册资本1000万，法定代表人是高洪彬。之后，又成立了唐山升创商贸有限公司和一个汽车租赁公司，但是这两个公司没有实际经营，就是为了下一步成立集团公司用。上述公司的注册资本都是用吸收社会上人的钱。2014年5月份，成立了河北銮泽投资集团有限公司，集团公司就是滦南的公司，注册资本变为50765000元。迁安、唐山和玉田投资公司和滦南投资公司的经营模式是一样的。刚开始的时候也都是周丽梅培训，后来由培训过的员工给新员工培训。（7）客户到公司存款，跟客户签订的《投资合同》就是公司给客户一个存款、取款的凭证。客户的钱全部转到周丽梅名下各个银行的账户上。各个銮泽公司吸收社会上人的存款没有得到国家有关部门的批准。周丽梅将公司吸收来的存款以月息4分至6分贷款给用钱的单位、个人。（8）吸收来的钱用于对外放贷，如放贷给永庆石油2800万、张某5600多万、博占彪1700万、添辉机械（许某）6000万等等。（9）刘国栋是添辉机械许庆辉的女婿，他买公司是为顶替他岳母添辉机械老板许庆辉6000万的借款。2014年8月8日周丽梅跟刘国栋签了转让协议等，周丽梅将所有銮泽公司吸收的存款、公司放的款、还有公司的设施转让给刘国栋。当时刘国栋说账户被冻结，暂时无法支付现金。所以以刘国栋、屈兴隆和朱奎三人的名字在銮泽公司做的个人贷款4000万，然后在2014年8月12日和8月13日刘国栋把这4000万转给周丽梅并且还给周丽梅打了1000万的欠条。所有銮泽公司的法人、股东都变成了屈兴隆和朱奎，但是周丽梅没有跟公司的员工说公司全部转让给刘国栋了，刘国栋让周丽梅慢慢退出，怕一下退出，公司引起波动。刘国栋让周丽梅说刘国栋一直是公司的暗股，是公司的大股东占70%的股份，周丽梅是公司的小股东占30%的股份，周丽梅就和公司员工这么介绍的。（10）2014年8月16日，周丽梅注入銮泽公司200万元；2014年11月19日，又给了銮泽公司200万元；2014年12月初，又给了200万元；这些钱用于支付客户的本金和利息。   2、被告人高洪彬供述与辩解，主要供述了以下内容：（1）2012年4月份，周丽梅说以高洪彬的名义开一家投资公司，让高洪彬做公司的法定代表人，但也不白做，每年给10万元钱，高洪彬同意了。然后，周丽梅找代办工商注册的公司从工商部门以高洪彬的名义成立了河北銮泽投资有限公司，注册资本2000万元。当时的注册资本是代理工商注册公司的钱，公司注册完成后人家就把钱抽走了，周丽梅只是付给人家一部分代理费用。（2）2012年6月份，河北銮泽投资有限公司注册完成后，周丽梅带着高洪彬从滦南县人才市场招聘员工。周丽梅给员工讲如何做业务，公司业务的整个操作模式，公司通过宣传和员工的联系，让老百姓到公司投资理财，也就是到公司存款，公司每月给固定的利润，利润也就是利息，公司再将收取的老百姓的投资理财资金投资出去，也就是贷给需要用钱的人，收取固定利息，从中争取利息差额。（3）公司的宣传内容是到公司存款，高利息、零风险。投资存款的最低额为1万元，投资理财存款的期限分别是三个月、六个月、十二个月，投资理财存款的利息分别是月息1%、1.2%、1.4%。老百姓到公司投资理财存款，签订完公司准备的投资合同后，当时就给付一个月的存款利息，然后每月的20日给付利息。公司规定每名员工每月必须拉到5万元的投资理财存款，完成任务给奖金，完不成任务扣工资。（4）周丽梅将收取的老百姓的投资理财存款放贷出去，每月利息4-6%。公司没有实际的投资项目，就是向外放贷款，周丽梅是老板，她说怎么做就怎么做。（5）后来，周丽梅成立迁安銮泽投资有限公司、唐山銮泽投资有限公司、玉田县銮泽投资有限公司，经营模式都是这样。（6）2014年8月初，刘国栋表示替许某偿还6000万元贷款。最后，周丽梅和刘国栋协商将公司全部转让给刘国栋，具体怎么谈的不清楚。周丽梅喊高洪彬到公司办理转让手续，当时签了转让协议书等，签完后办理了工商变更手续。   3、被告人朱云豪供述与辩解。   4、被告人朱奎供述与辩解。   5、被告人赵益新供述与辩解，主要供述了以下内容：（1）赵益新自2013年3月1日正式进入河北銮泽投资有限公司（后更名为河北銮泽投资集团有限公司）工作，当时是赵益新直接去銮泽公司找老板周丽梅求职，周丽梅批准赵益新到銮泽公司工作。2013年年底，周丽梅任命赵益新为业务经理，每月基本工资比普通员工多500元钱。（2）赵益新进入銮泽公司后，周丽梅对其进行了培训。周丽梅说銮泽公司的业务就是将社会上老百姓的闲散资金投放到銮泽公司，然后公司再放贷到社会上需要钱的个人和单位，赚取利差。（3）銮泽公司通过在报纸、报刊、公交车上做广告宣传，以及通过业务员的介绍，让社会上的老百姓以投资理财的名义，与公司签订《投资合同》，将他们手里的闲散资金存放到公司，公司给固定利润，然后公司再将老百姓存放到公司的钱贷给需要钱的单位和个人，从中挣取差额。自认为銮泽公司的经营模式与正式银行的模式一样。（4）赵益新跟亲朋介绍其在河北銮泽投资集团有限公司上班，将钱投到这个公司能获得高于银行的利润，介绍他们到公司存钱。有客户问将钱存到这个公司有没有风险，其跟客户说投资肯定有一定的风险，但公司一直运转的很正常，客户听这些话，也就将钱存到了这个公司。   6、被告人王小娟供述与辩解，主要供述了以下内容：（1）河北銮泽投资集团有限公司原称河北銮泽投资有限公司，公司老板周丽梅，法定代表人高洪彬，后来法定代表人变成了屈兴隆，老板是周丽梅和刘国栋。2012年9月，王小娟到公司上班，一直做业务。（2）銮泽公司就是通过向社会上吸收投资款，然后将吸收的投资款向外界发放，赚取利差。銮泽公司的性质跟国家允许的正式银行的性质一样，只不过正式银行叫存款，銮泽公司叫投资。（3）銮泽公司通过在滦南的公交车上、滦南时讯（滦南在线）做广告以及老板给员工下任务，去找客户拉投资。宣传的大致内容是公司的简介、为群众理财。理财内容是大伙以投资的形式把钱放在公司，公司以利润的形式付给大伙投资利润。（4）銮泽公司向社会上吸收资金的名义是公司可以做“房地产、选矿、农林”等投资业务，与投资户签订《投资合同》，并约定定额“投资利润”，每月20号付投资利润，本金到期支付。员工按照老板周丽梅交代的去做，让客户签订固定的投资合同。   7、同案犯刘国栋供述与辩解，其在侦查阶段供述了如下内容：（1）因其岳母许某经营的唐山添辉机械有限公司欠銮泽公司周丽梅6000万元无法偿还，周丽梅在开平法院起诉，法院查封了添辉机械的财产。后经双方协商，2014年8月8日签订转让协议，刘国栋接手周丽梅的四家銮泽公司（滦南、迁安、玉田、路北），转让费5000万元，其中4000万元从銮泽公司账面支付，另外1000万元由刘国栋出具欠条。（2）刘国栋接手后，以屈兴隆为法定代表人、朱奎为股东进行了变更登记，各个分公司还是按以前的经营模式开展业务，只是吸收的资金打入屈兴隆的银行账户。（3）刘国栋接手銮泽公司以后想按现有模式继续经营下去，其跟銮泽公司员工说其是銮泽公司幕后的股东，周丽梅也是这样跟员工介绍的。（4）刘国栋接手公司后，从单宝强、王琦华、胡钦儒、马媛等人要回借款的情况。（5）刘国栋接手銮泽公司后，未向外界放贷过，吸收的钱及要回的钱都混在一起，用于支付客户的本金及利息、公司日常开支、偿还本人及许某的欠款。（6）刘国栋接手公司后，周丽梅借钱给銮泽公司用于支付本金及利息的相关情况。   8、同案犯屈兴隆供述与辩解。   9、同案犯王立华（已死亡）供述与辩解，其在侦查阶段供述了如下内容：（1）河北銮泽投资有限公司成立于2012年6月4日，注册资本2000万元，法定代表人高洪彬，但是实际老板是周丽梅。2012年6月27日，公司正式对外营业，业务范围是：面向社会上的老百姓吸收存款，然后再把钱放出去，从中挣取差价，对外放贷的客户都是周丽梅联系的。2012年12月，周丽梅成立迁安銮泽投资有限公司，注册资金1000万元；2013年5月1日，周丽梅成立唐山銮泽投资有限公司，注册资金1000万元；2013年9月，周丽梅成立玉田县銮泽投资有限公司，注册资本1000万元；法定代表人均是高洪彬，但是实际老板都是周丽梅，经营模式和滦南一样。2013年7月，河北銮泽投资有限公司注册资本增资至5000万元，工商档案里的股东增加了周丽梅的儿子朱云豪，增资的目的是为了成立集团公司做准备。后来，周丽梅注册成立了唐山升创商贸有限公司、唐山銮泽汽车租赁有限公司。2014年3月21日，周丽梅在唐山市南新西道挂牌成立了河北銮泽投资集团有限公司，同年5月集团公司的营业执照办下来了，集团公司的注册资金变成了5076.5万元，股东高洪彬和朱云豪，但是实际控制人还是周丽梅。2014年8月，所有公司的法定代表人变更为屈兴隆，老板是刘国栋。（2）河北銮泽投资有限公司注册时账面上有过2000万元，但是公司成立后就抽走了。（3）河北銮泽投资有限公司成立后培训了员工，也制定了相关存款政策，就是让员工想办法去动员亲朋好友到公司存款。（4）周丽梅利用滦南时讯做了宣传广告，利用百顺传媒做过广告，滦南广播电视报也刊登过广告，还在公交车上投放了广告、金辉广场鑫源商厦的大屏幕做过广告，也在人多的地方发过传单，广告内容就是宣传公司是经过国家批准的正规公司，到公司投资理财产零风险、利息高，高出银行几倍，做广告的目的是扩大公司的知名度，吸引老百姓往公司投资。公司就是以这种方法来吸引社会上的人到公司投资的。唐山公司、迁安公司、玉田公司都是这种经营运作模式。（5）客户把钱存到公司以后，这些钱到了周丽梅的个人账户上，然后周丽梅拿这些资金去往外放贷，具体放款的客户都是周丽梅联系的。（6）赵益新负责吸收理财款工作，是业务经理；王晓娟负责联系客户等具体业务（吸收资金）。（7）刘国栋接手銮泽公司后，周丽梅注入过600万元。2014年8月16日，周丽梅注入了200万元，2014年11月19日注入了200万元，2014年12月1日和12月2日分别注入了100万元。（8）2014年8月12日，周丽梅从銮泽公司转出4000万元，说是刘国栋给她的转让费。（9）刘国栋接手銮泽的各个公司后，也是按照周丽梅经营期间的经营模式运行。刘国栋收回了周丽梅经营期间向外放的部分贷款，但是没有交到公司。   五、鉴定意见   1、河北天佳司法会计鉴定中心冀天佳[2016]会鉴字第006号司法鉴定意见书及关于对冀天佳[2016]会鉴字第006号司法鉴定意见书的补充说明，鉴定意见为：（一）按现有资料鉴定被鉴定人自2012年6月4日至2014年12月7日吸收公众存款情况如下：1、累计吸收公众存款本金237668500.00元，其中：2014年8月7日（含8月7日）以前吸收175271500.00元；2014年8月8日（含8月8日）以后吸收62397000.00元。2、累计返还公众存款本金121968500.00元，其中：2014年8月7日（含8月7日）以前返还72636500.00元；2014年8月8日（含8月8日）以后返还49332000.00元。3、累计支付利息20203115.00元，其中：2014年8月7日（含8月7日）以前支付14128701.00元；2014年8月8日（含8月8日）以后支付6074414.00元。4、截止2014年12月7日尚未返还公众存款本金115700000.00元（已依据最后一期合同支付利息8694262.00元，实际损失107005738.00元），其中：2014年8月7日（含8月7日）以前吸收未返还58940000.00元（已根据最后一期合同支付利息6752320.00元，实际损失52187680.00元）；2014年8月8日（含8月8日）以后吸收未返还56760000.00元（已根据最后一期合同支付利息1941942.00元，实际损失54818058.00元）。（二）1、2013年7月16日至2014年8月7日，朱云豪担任股东期间河北銮泽投资集团有限公司累计吸收公众存款本金135948300.00元，其中已返还77008300.00元，未返还58940000.00元。2、2013年11月至2014年12月赵益新任职业务经理期间河北銮泽投资集团有限公司累计吸收公众存款本金165101500.00元，其中返还49401500.00元，未返还115700000.00元。3、王小娟2012年9月至2014年12月为河北銮泽投资集团有限公司累计吸收公众存款本金35019000.00元，其中已返还本金16379000.00元，未返还本金18640000.00元。   2、河北天佳司法会计鉴定中心冀天佳[2015]会鉴字第003号司法会计鉴定意见书，鉴定意见为：迁安銮泽投资有限公司涉嫌非法吸收社会公众存款在2012年11月至2014年8月7日，受害人253名，受害人投入本金23214000元，返还利息2668155元，受害人实际损失20545845元；2014年8月8日至2014年12月，受害人数为180名，受害人投入本金13191600元，返还利息526787元，受害人实际损失12664813元。迁安銮泽有限公司在2012年11月至2014年12月期间，涉嫌非法吸收公众存款，受害人253+180-56=377（名），受害人投入本金36405600元，返还利息3194942元，受害人实际损失33210658元。   3、河北天佳司法会计鉴定中心冀天佳[2015]会鉴字第011号司法会计鉴定意见书，鉴定意见为：根据现有资料鉴定被鉴定人自2013年12月9日至2014年12月6日涉嫌非法吸收公众存款31705000元，涉及人数392人，已付利息2490549元，未付本金29214451元，其中：高洪彬任职期间涉及344份合同，255人次，集资金额为18079000元，已付利息2034530元，未付本金16044470元，屈兴隆任职期间涉及238份合同，167人次，集资金额为13626000元，已付利息456019元，未付本金13169981元。   4、唐山正信司法会计鉴定中心[2015]会鉴字第002号司法会计鉴定意见书及补充说明，鉴定意见为：1、玉田县銮泽投资有限公司2013年09月-2014年12月5日共计吸收公众存款4082.7万元；其中2013年9月-2014年8月7日累计吸收存款2694.3万元、2014年8月8日-2014年12月5日累计吸收存款1388.4万元；2、玉田县銮泽投资有限公司2013年9月-2014年12月5日偿还本金1421.8万元，其中：2013年9月-2014年8月7日累计偿还本金467.5万元、2014年8月8日-2014年12月5日累计偿还本金954.3万元，仍有298人本金2660.9万元仍未偿还，其中存款截止日为2014年8月7日未偿还本金为1561500.00元、存入期间为2014年8月8日-2014年12月5日未偿还本金10994000元。3、玉田县銮泽投资有限公司2013年9月-2014年8月7日累计支付利息228.4306万元，其中已偿还本金支付的利息为105.085万元，剩余本金支付的利息为123.3456万元；4、玉田县銮泽投资有限公司2014年8月8日-2014年12月5日累计支付利息114.5526万元，其中已偿还本金支付的利息共计15.4538万元，剩余本金支付的利息为99.0988万元；上述3、4项，玉田县銮泽投资有限公司截止2014年12月5日共计支付利息342.9832万元；5、2014年河北銮泽投资有限公司、唐山銮泽投资有限公司和迁安銮泽投资有限公司通过玉田县銮泽投资有限公司持有的屈兴隆、孙某1、周丽梅的银行卡吸收及偿还公众存款情况如下：（1）河北銮泽投资有限公司通过上述银行卡累计共吸收公众存款1095.9246万元，累计共偿还公众存款1000.8001万元；（2）唐山銮泽投资有限公司通过上述银行卡累计共吸收公众存款201.9650万元，累计共偿还公众存款449.8233万元；（3）迁安銮泽投资有限公司通过上述银行卡累计共吸收公众存款424.265万元，累计共偿还工作存款162.6331万元；6、2014年河北銮泽投资有限公司、唐山銮泽投资有限公司和迁安銮泽投资有限公司通过玉田县銮泽投资有限公司持有的屈兴隆、孙某1、周丽梅的银行卡支付利息情况如下：（1）河北銮泽投资有限公司通过上述银行卡累计共支付利息347.7922万元；（2）唐山銮泽投资有限公司通过上述银行卡累计共支付利息71.4677万元；（3）迁安銮泽投资有限公司通过上述银行卡累计共支付利息69.706万元；7、玉田县銮泽投资有限公司2013年9月-2014年10月实际发生的正常支出共计1390028.19元；其中通过现金支出224152.00元，银行存款支出1165876.16元；8、玉田县銮泽投资有限公司2013年9月-2014年10月实际支付工资总额为50.7759万元，其中员工提成为17.8522万元；9、玉田县銮泽投资公司所持银行卡在2013年9月-2014年10月向集团公司所持银行卡转款情况如下：（1）向集团公司所持银行卡转款分属集团的金额共计505.9万元；（2）向集团公司所持银行卡转款分属滦南銮泽投资有限公司的金额共计549.60万元；（3）向集团公司所持银行卡转款分属唐山銮泽投资有限公司的金额共计384.20万元；（4）向集团公司所持银行卡转款分属迁安銮泽投资有限公司的金额共计7万元；（5）向集团公司所持银行卡转款分属玉田县銮泽投资有限公司的金额共计55.00万元。根据唐正司法鉴定中心(2015)会鉴字第002号的司法会计鉴定意见书第五条鉴定意见中1-4项进行汇总说明如下：1、2013年09月-2014年12月5日累计吸收存款为40827000.00元，共计339人；2、2013年09月-2014年12月5日累计偿还本金14218000.00元，仍有298人本金尚未偿还，金额为26609000.00元；3、2013年09月-2014年12月5日累计支付利息3429832.00元。   本院认为，銮泽公司注册成立后，公司的实际控制人周丽梅以銮泽公司的名义组织对外进行虚假宣传，获得被害人信任后，以公司名义非法集资，获得集资款后，未按照宣传、《投资合同》的约定进行投资，而是在未对借款用途等进行有效考察，在借款方无有效担保的情况下，即将约1.05亿元集资款以每月4-6分的利息放贷，致使至今无法收回。被告人周丽梅明知銮泽公司无力偿还被害人集资款，仍将公司转让给无经营资金的刘国栋，同时从銮泽公司取走集资款4000万元，后用于租赁矿山、购买字画、偿还个人借款等，应当认定其具有非法占有的目的，构成集资诈骗罪。被告人高洪彬、朱云豪、朱奎、赵益新、王小娟在銮泽公司实际控制人的犯罪活动中起帮助作用，属帮助犯，亦构成集资诈骗罪。被告人朱奎系累犯，依法应当从重处罚。被告人周丽梅在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人高洪彬、朱云豪、朱奎、赵益新、王小娟在共同犯罪中起辅助作用或者次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；被告人周丽梅、朱云豪主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，属自首，依法可以从轻处罚；被告人高洪彬、朱奎、王小娟自愿认罪，依法可以酌情从轻处罚；被告人赵益新自愿认罪，退交了其在銮泽公司工作期间违法所得，有悔罪表现，犯罪情节轻微，依法免予刑事处罚。滦南县人民检察院指控的罪名不当，本院予以更正。被告人周丽梅辩护人关于被告人周丽梅属自首，系初犯的辩护意见正确，予以采纳；其他辩护意见理据不足，不予采纳。被告人高洪彬辩护人关于被告人高洪彬系初犯、从犯，自愿认罪的辩护意见正确，予以采纳；其他辩护意见理据不足，不予采纳。被告人朱云豪辩护人关于被告人朱云豪属自首，系初犯、从犯，认罪态度较好的辩护意见正确，予以采纳；其他辩护意见理据不足，不予采纳。被告人赵益新辩护人的辩护意见理据不足，不予采纳。本院为维护正常的金融秩序及公私财物的所有权，根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人周丽梅依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，对被告人高洪彬依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十七条，对被告人朱云豪依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款，对被告人朱奎依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条，对被告人王小娟依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十七条，对被告人赵益新依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第三十七条之规定，判决如下：   一、被告人周丽梅犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，指定居所监视居住181日，折抵刑期91日，即自2016年4月6日起至2031年1月4日止。罚金于判决生效之日缴纳）。   二、被告人高洪彬犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币30万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押89日，折抵刑期89日，即自2016年4月6日起至2026年1月6日止。罚金于判决生效之日缴纳。）   三、被告人朱云豪犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币30万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月6日起至2025年4月5日止。罚金于判决生效之日缴纳。）   四、被告人朱奎犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币30万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月12日起至2025年1月11日止。罚金于判决生效之日缴纳。）   五、被告人王小娟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押25日，折抵刑期25日。罚金于判决生效之日缴纳）。   六、被告人赵益新犯集资诈骗罪，免予刑事处罚。   七、责令被告人周丽梅、高洪彬、朱云豪、朱奎、王小娟退赔各被害人经济损失共计人民币102816664元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。   审判长 李昌进   审判员 田雨兴   审判员 蔡晓明     二〇一八年九月四日   书记员 李海鹏