河南省开封市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0204刑初147号公诉机关河南省开封市鼓楼区人民检察院。被告人刘冰，男，1967年4月25日出生，汉族，大学本科毕业，开封市林格房地产开发有限公司法定代表人、总经理，住开封市鼓楼区（户籍所在地：河南省开封市）。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年9月12日被开封市公安局相国寺分局刑事拘留，2015年10月19日被开封市公安局相国寺分局取保候审，2016年10月19日开封市公安局相国寺分局指定居所监视居住，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2017年4月19日被开封市公安局相国寺分局逮捕。2017年8月9日被开封市鼓楼区人民检察院取保候审。经本院决定，于2017年8月17日被取保候审，于2018年6月28日被监视居住，经本院决定，于2018年9月6日被开封市公安局相国寺分局逮捕。辩护人周长庚，广东金卓律师事务所律师。河南省开封市鼓楼区人民检察院以汴鼓检诉刑诉（2017）101号起诉书指控被告人刘冰犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省开封市鼓楼区人民检察院指派检察员戴苏萍、助理检察员徐文站出庭支持公诉，被告人刘冰及其辩护人周长庚到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省开封市鼓楼区人民检察院指控，2012年9月12日，李鹏程（已起诉）在开封市鼓楼区寺后街新天地山货店步行街17号楼5至6层注册成立开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司（下称“宏信公司”），李鹏程为宏信公司实际控制人。在2012年11月至2014年12月期间，李鹏程等人以筹资建设开封市林格房地产开发有限公司的天琴湾房地产项目和开封市中海置业有限公司的大城东郡房地产项目为由，以宏信公司的名义，并以支付1.5分到2.2分高息为诱饵，在公交车上和报纸上做宣传，并招聘大量业务员面向社会不特定人员宣传，以签订委托贷款合同和房屋抵押委托贷款合同的形式，向社会公众吸收资金。经河南宇翔德为会计事务所专项审计，宏信公司吸收公众存款合同总额为人民币123232万元，经审核确认委托贷款未离场合同金额43121.00万元，已付利息6406.2729万元，已归还本金604.2815万元，未兑付本金36110.4456万元；房屋抵押贷款合同金额6112.1445万元，已支付利息1672.7518万元，已还本金59.0514万元，未兑付本金4380.3412万元；委托贷款合同转购房合同金额829万元，房屋抵押委托贷款合同转购房合同金额219万元。被告人刘冰在任开封市林格房地产开发有限公司总经理、法定代表人期间，先后介绍阮明明、谢公杰、苑斌、李向华、朱丽君、李大鹏、刘银娣到宏信公司投资，涉及金额人民币651万元。经河南宇翔德为会计事务所专项审计，刘冰从宏信公司获取非法提成23.0076万元。案发后，刘冰已将23.0076万元非法提成退还。公诉机关认为，被告人刘冰违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘冰对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪罪名及犯罪事实有异议，认为起诉书指控事实不清晰；我仅仅告诉亲戚，详细投资信息我不清楚，客户投资挂到我名下我都不知道，客户先找到李鹏程，我带领他们到宏信公司办理了相关手续。辩护人的辩护意见分为以下几点：一、辩护人认为，被告人刘冰没有实施非法吸收公众存款的主观故意。被告人刘冰不是宏信公司的员工，也不参与宏信公司的经营管理，也从未经手过集资户的资金流转，不存在与宏信公司共同犯罪的主观故意。被告人刘冰的亲属，因受广告及传闻影响，决定购房投资，刘冰最初并不知情，直到其亲属连刘冰的巨额资金也一并投入后，刘冰才知道相关情况。二、被告人刘冰没有实施非法吸收公众存款的行为。刘冰作为开封市林格房地产开发有限公司的挂名经理，向客户介绍天琴湾项目的相关情况，属于正常履行职责。但是，被告人刘冰并不实际控制林格公司，对林格公司的资金去向及产生的法律后果不应承担任何责任。受害人阮明明、谢公杰、苑斌、李向华、朱丽君、李大鹏、刘银娣等人向宏信公司投资，最初动机均是受宏信公司公开的广告影响，或是受社会传闻影响。上述人员，本来就与李鹏程相识，并且没有一个是刘冰主动联系介绍而来的，刘冰仅仅是在履行职责过程中向他们介绍了天琴湾项目的有关情况。上述人员最终决定以购房方式投资，都是出于独立判断及对李鹏程的信任，尤其是李向华、朱丽君二人，与刘冰根本不认识。三、虽然刘冰获得提成23.0076万元，但不能据此认定刘冰就是上述投资人员的介绍人。上述人员最初是到林格公司询问项目开发情况，所以必然要由刘冰予以接洽。李鹏程据此安排上述人员挂名在刘冰名下，体现的仅仅是李鹏程意志决定的公司管理方式而已。如果李鹏程未安排宏信公司给刘冰发放上述款项，刘冰根本不会主动索取。四、辩护人不否认刘冰在李鹏程的指令下，带领李向华和朱丽君办理了投资手续，也不否认刘冰告诉其他几人去宏信公司了解情况。但据此即对刘冰定罪处刑，必然导致社会公平严重失衡。开封日报社及公交公司的广告，是导致绝大多数集资户决定投资的直接原因。如果对刘冰定罪处刑，上述单位的责任人更应该科以刑罚，否则何来公平正义？宏信公司的业务人员，更是直接参与了宏信公司吸收社会资金的行为。如果对他们科以刑罚，必然导致整个社会的信用受到严重损害。五、由于李鹏程的行为，导致林格公司无法继续经营。刘冰作为林格公司的登记股东，想方设法盘活林格公司资产，积极筹措资金，协助政府部门解决集资户的资金退赔事宜，目前已经取得重大进展。体现出刘冰积极挽回宏信公司及李鹏程等人犯罪行为造成的损失的善良意愿。综上，被告人刘冰没有犯罪动机和目的，没有实施介绍集资的犯罪行为，检察机关指控其非法吸收公众存款的罪名不能成立，恳请人民法院建议检察机关撤回起诉，或依法判决刘冰无罪，确保无罪的人不受刑事追究。经审理查明，李鹏程系河南大城集团房地产开发有限公司董事长。2012年9月12日，李鹏程在开封市鼓楼区寺后街新天地山货店步行街17号楼5至6层注册成立开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司（下称“宏信公司”），法定代表人刘馨予，李鹏程为宏信公司实际控制人。在2012年11月至2014年12月期间，李鹏程等人以筹资建设开封市林格房地产开发有限公司的天琴湾房地产项目和开封市中海置业有限公司的大城东郡房地产项目为由，以宏信公司的名义，并以支付1.5分到2.2分高息为诱饵，在公交车上和报纸上做宣传，并招聘大量业务员面向社会不特定人员宣传，以签订委托贷款合同的形式，向社会公众吸收资金。经河南宇翔德为会计事务所专项审计，宏信公司吸收公众存款合同总额为人民币123232万元，经审核确认委托贷款未离场合同金额43121.00万元，已付利息6406.2729万元，已归还本金604.2815万元，未兑付本金36110.4456万元；房屋抵押贷款合同金额6112.1445万元，已付利息1672.7518万元，已还本金59.0514万元，未兑付本金4380.3412万元；委托贷款合同转购房合同金额829万元，房屋抵押委托贷款合同转购房合同金额219万元。被告人刘冰在任开封市林格房地产开发有限公司总经理、法定代表人期间，先后介绍阮明明、谢公杰、苑斌、李向华、朱丽君、李大鹏、刘银娣到宏信公司投资，涉及金额人民币651万元。经河南宇翔德为会计事务所专项审计，刘冰从宏信公司获取非法提成23.0076万元。案发后，刘冰已将23.0076万元非法提成退还。上述事实，有公诉机关及辩护人出示的书证-前科证明、开封市林格房地产开发有限公司年检材料、股权变更、股权出质的相关手续、刘冰任职证明、开封市住房和城乡建设局及开封市城乡规划局出具的证明、各种合同、天琴湾项目日常支出凭证，李鹏程、杨发展、王红钧、宫超、刘馨予、雷炳凡、关艳鸽、李传超、胡畔、孟繁慧、卜瑞雪、王修增、刘淑真、李向华、谢公杰、张仙、朱丽君、刘银娣、苑斌、张慧燕、王静、方旭、张祺、文金东等人的证人证言，被告人的供述与辩解，鉴定意见-河南宇翔德为会计师事务所出具的专项审计报告（两册），郑州市仲裁委员会调解书等证据在案证实，足以认定。本院认为，被告人刘冰违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对于辩护人提出被告人刘冰没有实施非法吸收公众存款罪的主观故意和客观行为，不能构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院认为，开封市林格房地产开发有限公司营业执照及证人证言能够证明被告人刘冰在2012年11月份至2014年12月份期间的职位职责，负责日常运营，包括向客户介绍公司的投资项目、协助客户投资等行为，与客户苑斌、朱丽君等人的陈述及相关书证能够印证，且任职期间，被告人刘冰明知开封市林格房地产开发有限公司和开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司没有取得金融机构的许可，仍然以高息为诱饵，以筹资建设工程项目为由向社会不特定人群变相非法吸收公众存款，并非法获取提成23.0076万元，但客户资金并未返还，扰乱了国家的金融信贷秩序，被告人刘冰的行为符合本罪的主、客观要件，故对该辩护意见，本院不予支持。被告人刘冰在案发后积极退缴违法所得，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十七条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十四条的规定，判决如下：一、被告人刘冰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住两日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2021年1月7日止。罚金限判决生效后十日内缴纳)。二、本案已退缴的赃款赃物，依法发还集资参与人；本案未追回的赃款赃物，依法继续追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马玉宏审 判 员  肖立新代理审判员  毕曼云二〇一八年九月十四日书 记 员  张炎妍