山东省德州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁14刑初2号 公诉机关山东省德州市人民检察院。 被告人王睿，男，汉族，1971年10月7日出生于山东省济南市，大学文化，群众，私营企业主。户籍所在地山东省济南市天桥区，现住址山东省济南市市中区。因涉嫌犯合同诈骗罪，2015年12月28日被山东省禹城市公安局刑事拘留，2016年1月27日被山东省禹城市公安局取保候审,2017年1月19日被山东省禹城市公安局刑事拘留，2017年2月24日被逮捕。 辩护人张立新、刘岩，山东诺邦律师事务所律师。 山东省德州市人民检察院以德检公一刑诉（2018）1号起诉书指控被告人王睿犯合同诈骗罪，于2018年1月5日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于3月16日、3月22日、8月13日公开开庭进行了审理。山东省德州市人民检察院指派检察员杨光、邢晓文出庭支持公诉，被告人王睿及其辩护人张立新、刘岩到庭参加诉讼。在审理过程中，被告人王睿申请对公诉机关出示的证据进行鉴定。2018年4月2日、7月5日分别经山东省高级人民法院、最高人民法院批准延长三个月审理期限。现已审理终结。 山东省德州市人民检察院指控： 2013年下半年，被害单位德州恒森投资置业有限公司（以下简称德州恒森公司）与被害人纪某、毛某夫妇因资金周转困难，希望通过抵押各自土地、房产获得银行贷款，先后找到被告人王睿。被告人王睿利用被害单位和被害人急于获取资金的心理，分别与德州恒森公司和纪某约定：由德州恒森公司提供其名下土地使用权，纪某、毛某夫妇提供其名下房产所有权作为抵押，委托王睿向佰募汇（北京）投资股份有限公司（以下简称佰募汇公司）申请贷款，贷款到账后由德州恒森公司使用人民币2000万元（以下币种均为人民币），纪某、毛某使用500万元。 被告人王睿骗取被害单位和被害人信任后，以其实际控制的济南易富士工业贸易有限公司（以下简称济南易富士公司）的名义与佰募汇公司实际控制的北京诚富嘉亨资产管理中心（有限合伙）（以下简称北京诚富嘉亨管理中心）签订合同，约定：由济南易富士公司提供土地、房产作为抵押，向北京诚富嘉亨管理中心申请贷款2400万元（贷款日期自2013年9月30日至2014年9月30日）。2013年10月16日，北京诚富嘉亨管理中心通过中国光大银行股份有限公司济南分行（以下简称光大银行济南分行）向济南易富士公司发放贷款2400万元。王睿得到贷款后，将其中1518.4万元非法据为己有，用于偿还欠款、个人消费等。后被害单位和被害人多次联系王睿要求得到该笔贷款，王睿通过更换手机号码等方式拒绝与其见面。 该笔贷款到期后，被告人王睿拒不偿还北京诚富嘉亨管理中心贷款。2015年，北京诚富嘉亨管理中心向山东省济南市中级人民法院提起民事诉讼。同年8月7日，该院判决德州恒森公司和纪某、毛某夫妇以其提供的抵押物偿还北京诚富嘉亨管理中心贷款损失。2016年8月16日，山东省高级人民法院维持上述判决。 就指控的上述事实，公诉机关出示下列证据： 1.济南伊莱布瑞商用机器有限公司（以下简称济南伊莱布瑞公司）中国工商银行账户明细清单、光大银行济南分行委托贷款合同等；2.证人刘某、路某、郭某证言；3.被害人纪某、毛某的陈述；4.被告人王睿的供述和辩解；5.德州大正有限责任会计事务所禹城分所出具的《审阅报告》等鉴定意见。 山东省德州市人民检察院认为，被告人王睿以非法占有为目的，编造虚假的贷款用途，骗取被害单位德州恒森公司与被害人纪某、毛某夫妇提供贷款担保，将贷款中的1518.4万元非法据为己有，诈骗数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项之规定，应以合同诈骗罪追究其刑事责任，提请依法判处。 被告人王睿辩称：其没有虚构事实、隐瞒真相，没有采取欺诈行为，没有得到德州恒森公司及毛某、纪某夫妇的财产，不构成合同诈骗罪。 被告人王睿辩护人的辩护意见：1.被告人王睿主观上不具有非法占有的目的，没有犯罪故意；2.被告人王睿从未实施以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人财物的行为。被告人王睿不构成合同诈骗罪。 经审理查明，2013年下半年，被害单位德州恒森公司与被害人纪某、毛某夫妇因资金周转困难，希望通过抵押各自土地、房产获得银行贷款，先后通过路某、王强等人找到被告人王睿。被告人王睿利用被害单位和被害人急于获取资金的心理，分别与德州恒森公司和纪某约定：由德州恒森公司提供其名下土地使用权，纪某、毛某夫妇提供其名下房产所有权作为抵押，委托王睿向佰募汇公司申请贷款，贷款到账后由德州恒森公司使用人民币2000万元，纪某、毛某使用400万元。 被告人王睿骗取被害单位和被害人信任后，以其实际控制的济南易富士公司的名义与佰募汇公司实际控制的北京诚富嘉亨管理中心签订合同，约定：由济南易富士公司以德州恒森公司及毛某提供的土地、房产作为抵押，向北京诚富嘉亨管理中心申请贷款2400万元（贷款日期自2013年9月30日至2014年9月30日）。2013年10月15日，北京诚富嘉亨管理中心通过光大银行济南分行向济南易富士公司发放贷款2400万元，次日，被告人王睿按照与北京诚富嘉亨管理中心实际控制人王臻奇的约定，通过伊莱布瑞公司账户将其中的736万元返还给王臻奇实际控制的湖南军鑫物资贸易有限公司（以下简称湖南军鑫公司），实际发放贷款1664万元。王睿得到贷款后，将其中1518.4万元非法据为己有，用于偿还欠款、个人消费等，德州恒森公司得到贷款45万元，纪某、毛某夫妇得到贷款100.6万元。后被害单位和被害人多次联系王睿要求得到剩余的大部分贷款，王睿通过更换手机号码等方式逃避。 该笔贷款到期后，被告人王睿既未转给实际的贷款使用人被害单位、被害人，又拒不偿还北京诚富嘉亨管理中心贷款。2015年1月28日，北京诚富嘉亨管理中心向山东省济南市中级人民法院提起民事诉讼，请求判令被告济南易富士公司偿还本金2400万元、利息288万元、违约金480万元；对德州恒森公司提供的抵押物土地、毛某提供的抵押物房产优先受偿；保证人李岩与王睿承担保证责任。在审理过程中，被告济南易富士公司及王睿不到庭参加诉讼。同年8月7日，山东省济南市中级人民法院作出（2015）济商初字第21号民事判决，判令被告济南易富士公司偿还原告北京诚富嘉亨管理中心本金2400万元、利息288万元、违约金480万元，原告北京诚富嘉亨管理中心对德州恒森公司提供的抵押物土地和毛某提供的抵押物房产，有权以拍卖、变卖抵押物所得价款优先受偿。被告李岩、王睿承担连带清偿责任。德州恒森公司不服，提出上诉。2016年8月16日，山东省高级人民法院维持上述判决。 另查明，北京诚富嘉亨管理中心申请执行已生效的山东省济南市中级人民法院作出的（2015）济商初字第21号民事判决，山东省济南市中级人民法院于2017年5月12日作出（2017）鲁01执217号执行裁定书，查封德州恒森公司位于山东省禹城市十里望范庄土地〔使用权证号为禹国用（2010）第1073号〕的土地使用权，以及该土地上恒森上禹周源居住小区上的所有房产（包括已经规划的1、2、28、29、30、31、32号楼及超出规划的房产）。 上述事实有下列经当庭质证、认证的证据予以证实： （一）被害人陈述 1.孙金增陈述，其系德州恒森公司法定代表人，2013年6月，德州恒森公司资金周转困难，便让建筑商刘某联系贷款事宜。后刘某通过济南的路某介绍认识了王睿，王睿答应通过德州恒森公司土地他项权证抵押贷款2000万元，王睿收取一定的手续费。同年7月份，王睿等人来到禹城市德州恒森公司洽谈，王睿称德州恒森公司不是济南的公司，北京的投资公司不愿意借款。王睿在济南有家外贸公司（登记在其表弟李岩名下），可以通过这家外贸公司贷款，以德州恒森公司的土地作为抵押，贷款下来后归德州恒森公司使用，中介费、贷款利率等总额不超过每月3分利息，全年利息不超过720万元。他一再嘱咐，北京的公司和光大银行济南分行来调查抵押物时，不让德州恒森公司的人多说话，也不能参与意见，公司贷款全权由王睿自己办理，保证帮助德州恒森公司将款贷下来。至8月份，有关贷款的事情王睿多次到禹城市，恒森公司将所有的材料准备完毕交给王睿，王睿嫌土地评估的价格太低，自己在济南找到一家评估公司对土地重新评估。8月下旬，其与王睿到禹城市国土资源局进行土地抵押登记，办理土地他项权证。恒森公司打算与王睿签订融资顾问协议，王睿称是内部的事情不用着急，等土地他项权证办理完以后再签订。当时，认为他项权证在禹城市国土资源局，王睿不可能将他项权证拿走。但感觉不签订融资顾问协议不保险，办理登记手续后又到济南找到王睿，王睿还是以各种理由推托。便打算王睿不签订相关协议，就不让王睿拿走土地他项权证。几天后，其公司的张延春打电话说王睿等人把土地他项权证拿走了。当时非常着急，立即派人追王睿想把土地他项权证要回来，但没有追到王睿。后一直联系王睿签订协议，王睿拖着不跟恒森公司签订相关协议。到2013年10月31日，因为之前王睿办理委托贷款合同时，合同上缺少应由德州恒森公司加盖的公章，准备王睿如不签订协议就不盖公司公章，最终在光大银行济南分行郭清林的办公室，王睿给签订了2013年10月31日的协议，王睿还要求恒森公司写一张借条，为防王睿不给钱，在借条上写明“实际金额以银行汇款为准”。2013年11月19日，王睿将100万元打给德州恒森公司，王睿让收到100万元款项后把中间费和前期评估费共计55万元打回去，收款当天，德州恒森公司将55万元打到王睿个人账户。再向王睿索要余款，却无法再找到王睿。 在2013年10月期间，多次找到王睿，希望贷款下来后抓紧把钱打给德州恒森公司。王睿开始提条件，他准备了借款合同、融资顾问协议、保证合同和承诺函，意思是让恒森公司以已开发的房产作为担保，否则不同意恒森公司销售房产。办理贷款之初，王睿只说以土地作为抵押，没有说以已开发的房产作为担保，现在又让恒森公司以房产作担保，意识到王睿可能要设置障碍，不会把贷款轻松的给恒森公司。尤其是，从王睿私自把他项权证领走的时候，就感觉贷款这件事情不是很稳妥，有受骗的感觉。因此，多次到济南找王睿要贷款，但是王睿以各种理由不和我们见面。有一次，为了防止王睿给恒森公司设圈套专门带着徐光刚（禹城市律师）等人对借款合同、融资顾问协议、承诺函等资料进行审核，恒森公司认为承诺函的内容不合理，德州恒森公司已经用土地作抵押贷款，不可能再用已开发的房产作为担保。如果同意了王睿的要求，恒森公司的房产不能销售，土地也抵押着，公司没有了资金来源，肯定无法正常运营，所以恒森公司没有同意王睿这个无理要求。 2.纪某陈述，其与毛某是夫妻，系济南宝星经贸有限公司股东，毛某是该公司的法定代表人。2013年该公司的贷款到期了，没有资金偿还银行贷款，通过亲戚朋友借了450万元先还给银行。因再贷款比较困难，偿还外债非常着急。其朋友王强说他认识王睿，王睿在银行有关系可以帮助贷款。后王强带王睿来到其办公室，王睿说他在德州市禹城有一块和别人合伙开发的土地，价值几千万元，正在光大银行济南分行抵押贷款。目前，光大银行济南分行提出一个问题，土地是德州市禹城的，需要追加济南市的一套房才能贷款，贷款下来以后王睿给其用500万元，当时就答应了王睿的要求。2013年9月，王睿让其带着身份证等相关材料去的光大银行济南分行，在场的人员有王睿、光大银行姓郭的经理（即郭清林）、李岩、王强、毛某等，说话交流的都是王睿，李岩看着不正常，只是签字的时候王睿叫他签名，李岩听王睿的。其和毛某在制式合同上签上名字，这时才知道办理的是第三方委托贷款。几天后，王睿、王强、毛某、北京的杨亚杰等四人在济南市市中区房管局办了房产抵押手续。后王睿通过王强给其两次转账共计100.6万元，其实际收到60万元，其中有40万元顶了其欠王强的账。再向王睿要剩余的钱时王睿一直让等，后王睿更改手机号就联系不上了。当时认为通过银行贷款比较保险，再说其跟王强是同学，也太相信王睿了，所以没有与王睿签订相关协约、合同。抵押的房产所有权人是毛某，房屋所有权证号：中197716，房屋坐落地点：市中区纬四路88号1-301。在光大银行济南分行签完房产抵押手续大约一个月后其就联系不上王睿了。其与王强再通过各种关系找王睿，共找到王睿两次，但是，每次都是他人在我们手中把王睿抢走，后来没有再找到王睿。 3.毛某陈述，其与纪某是夫妻。夫妻二人经营的宝星经贸公司需要周转资金，打算用其名下的市中区纬四路88号1-301的房产抵押贷款，纪某说他同学王强认识王睿，王睿能用房产进行抵押贷款。一天，其到公司见王强和一位中年男子在纪某的办公室，经纪某介绍这个人叫王睿。听纪某说王睿能通过北京私募公司委托光大银行济南分行放款，必须以其夫妻名下的房产作为抵押。2013年8月底，纪某打电话说北京私募公司来人了，需要在济南泉城大酒店见面，其来到泉城大酒店一楼大厅，见到纪某、王睿，王睿说北京的工作人员刚刚从山东省禹城市考察完土地，来见见你们确认一下房产的事情。后见进来一个30岁左右的女性，王睿给她定了房间，其与纪某离开。2013年9月份，纪某打电话说光大银行济南分行的工作人员需要跟我们见面，遂到光大银行济南分行的二楼大厅内见到一个较瘦的中年男子（即郭清林），与其作了简单交谈。一周后，其与纪某再去光大银行济南分行二楼，在郭清林准备好的委托贷款合同上签上其一方的名字。大概签了四份合同，是贷款合同还是抵押合同忘记了，银行的人让其签字就签了。2013年的9月29日，纪某打电话让其去济南市市中区房管局办理抵押贷款手续。当天下午三四点钟，其带着身份证和房产证来到房管局，王睿已在房管局等着，其与王睿到二楼办理了抵押手续。抵押贷款下来后，纪某一直向王睿要贷款，但是王睿一直拖着，直至无法联系上王睿。 （二）证人证言 1.刘某证明，2013年三四月份，其到山东省禹城市十里望乡范庄村上禹周源小区搞建筑，建了27、28、29、31号楼。德州恒森公司是开发商，公司法定代表人孙金增，其是建筑商，挂靠在禹城市禹新建安有限公司的名下，是项目经理。当楼建到四五层时，其向开发商要工程款，孙金增、孙成发当时无钱支付工程款,后与孙金增、孙成发商量用建筑项目土地抵押贷款，孙金增、孙成发同意贷款后支付一部分工程款，德州恒森公司用一部分贷款。其便通过朋友找到路某，她说可以帮忙联系济南叫王睿的帮助办理抵押贷款。几天后，路某带着王睿等人来到项目工地办公室，路某、王睿、德州恒森公司孙成法等人商定以土地抵押贷款的情况，年利率为12%，听项目部经理徐修伟称王睿来过好几次，并且对土地进行了评估。到9月的一天，孙金增打电话称王睿私自把抵押土地的他项权证取走了，让其一起找王睿。当天，其与孙金增、孙成法分头在往济南的各个路口堵截王睿，想找到王睿把抵押土地的他项权证要回来，但没有找到王睿，其回工地，孙金增、孙成法等人继续去济南找王睿。到10月中旬，其与孙金增、路某一起来到光大银行济南分行见到该分行的信贷主任，据孙金增、路某说贷款已经到银行，还需要王睿把贷款倒出来。约两周后，其与孙金增、路某等人一起去济南市王睿的住处寻找王睿，在伟东新都小区门口见停有一辆新奥迪A8轿车，发现里面驾驶员像王睿，再想确认时那辆车快速开走，遂开车追A8轿车没有追上。当天，路某给王睿打通电话，在银座商厦上面的咖啡厅见面后，孙金增、路某、王睿一起谈了还钱的事情，孙金增让王睿写了还款协议。写完还款协议后其不想让王睿走，意思是既然找到王睿，必须盯着王睿把钱要回来。孙金增说王睿已经写了还款协议有了保障，最后才放王睿走。后孙金增又联系不上王睿了，让其再去伟东新都小区寻找，一直没有找到王睿。 2.路某证明，2013年6月，在德州恒森公司干工程的刘某希望用德州恒森公司项目上的土地作抵押贷款，其与刘某是朋友就答应了。其跟王睿是朋友，王睿在投资行业有关系，把刘某希望抵押土地贷款的事情告诉了王睿，王睿答应帮忙贷款。后把德州恒森公司的组织机构代码证、营业执照以及禹城市十里望乡范庄项目的土地使用证等手续的复印件给了王睿，王睿迟迟没有把贷款办理下来。后王睿找到北京的佰募汇公司，佰募汇公司要求王睿通过银行委托贷款的形式办理贷款，王睿联系了光大银行济南分行郭清林行长，贷款金额2400万元，2000万元是德州恒森公司的，另外400万元是纪某的，这些手续都是王睿自己操作的。2013年10月10日，王睿告诉贷款马上办理下来，其一直催王睿抓紧时间把贷款打给德州恒森公司，但是一直没给。德州恒森公司没有收到贷款，可德州恒森公司的土地已经抵押了，所以其多次联系王睿。2013年10月31日，在光大银行济南分行郭清林的办公室，让王睿签署了一份协议，即：“今有德州恒森投资置业有限公司以土地为济南易富士公司作抵押贷款，其中贰仟万元正（整）为德州恒森投资置业有限公司使用，向济南易富士公司支付居间费用及利息伍百万元正（整），由德州恒森投资置业有限公司在2013年12月15日前支付6%的银行利息”。该协议由王睿书写、孙金增签字确认。当时，其与郭清林、孙金增、王睿四个人在场。2013年11月14日，其又联系王睿去的泉城广场附近的银座商场，在银座商场里的星巴克咖啡厅签署了一份还款协议，协议内容是：计划于2013年12月15日将贷款全部到位，2013年11月底前到500万元左右。署名：王睿，日期：2013年11月14日。当时在场的人员有路某、孙金增、刘某、王睿共四个人。我们一直给王睿要钱，过了四五天，王睿说可以打给孙金增100万元，但是必须再打回55万元，否则一分钱也不给我们，其和孙金增只能同意了。2013年11月19日，王睿打过来100万元，孙金增当天接着又打回55万元，孙金增实际只得到45万元。从此以后，王睿一直没有履行协议，其与孙金增经常催促王睿抓紧时间把钱打过来，但是王睿一直以各种借口不见面，最后王睿就联系不上了。 德州恒森公司用土地抵押、纪某用房产抵押一起通过王睿借了2400万元，王强因为王睿欠纪某400万元的事也在找王睿。2013年底的一天，其通过王强得知王睿在济南市文化东路派出所后立即赶过去见到了王睿，但王睿搪塞说事情一件一件处理，处理完其他事情再处理我这件事情。当天，留了王睿的电话号码，但事后联系王睿，他的手机号码又换了。其和王强、孙金增为了给王睿要钱，通过各种方法寻找王睿的下落，后得到王睿的儿子王钰涵在银座双语幼儿园上学，其把该情况告诉了王强，王强找人通过盯王睿的儿子盯着王睿。2014年正月底王强找到王睿，他们一块到了济南市龙洞派出所，王强通知我去了龙洞派出所，在那里又见到了王睿，后一些人抬着王睿上了120急救车，在派出所人员的陪同下去了济南的一个医院，120急救车进了医院，派出所的人员就离开了。这时，突然来了好几十个人，手里拿着用布包着的东西，应该是长刀，把王睿带走了，我们因为害怕没有阻拦，这是其最后一次见王睿，孙金增和纪某他们也没再找到王睿。 3.郭清林证明，2013年9月，济南易富士公司的王睿来到光大银行济南分行业务部找郭清林，希望作第三方委托贷款业务，就是王睿以济南易富士公司的名义借款，由北京诚富嘉亨管理中心拿钱，委托光大银行济南分行贷款，由德州恒森公司位于禹城市十里望乡范庄的土地使用权作抵押，光大银行济南分行有第三方委托贷款的业务。王睿来联系贷款时，跟王睿一起来的还有叫李岩的。在办理委托贷款手续期间，主要是王睿与其洽谈，李岩很少交流业务上的事。通过后来的交流，其认为王睿不仅是济南易富士公司股东，而且实际控制济南易富士公司。其与北京诚富嘉亨管理中心经理王臻奇、王睿到山东省禹城市对抵押物土地进行了考察。当月，受光大银行济南分行的委托其到禹城市国土资源局办理土地他项权证，当时王睿和德州恒森公司的人员都在现场。德州恒森公司的土地他项权证办理完毕后，王睿到禹城市国土资源局将这个土地他项权证取走，当时有其银行的工作人员陪同。北京诚富嘉亨管理中心、济南易富士公司、德州恒森公司向光大银行济南分行递交第三方委托贷款的所有手续和资料，2013年10月12日，北京诚富嘉亨管理中心将2400万贷款打到该中心在银行开设的账户上，然后又转到银行专门委托贷款账户，委托手续齐全后，银行有关部门将2400万元贷款转到王睿在银行开设的账户中。北京诚富嘉亨管理中心是此笔债务风险承担者，作为私募基金公司而言，发放贷款应当通过银行渠道委托发放贷款，作为银行而言，银行尊重借款、贷款双方意愿，只要是贷款方同意发放贷款，银行就走一下第三方委托贷款程序。对于借款方的详细情况银行没有义务进行审查。光大银行济南分行对贷款购销合同的贸易背景没有审查的义务，只要北京放款方认可借款人就行，仅对手续的合法性进行审查，对交易背景光大银行济南分行不去调查。 4.王强证明，2012年，其通过朋友储军认识的王睿，当时王睿经营一家食品公司，办公地点在济南市东外环的嘉恒大厦，公司挂着济南伊莱布瑞商用机器有限公司牌子，其去过王睿办公室，上面写着经理办公室。后王睿个人经常向其借钱，开始都能及时还钱，后来还钱比较拖拉，到2013年王睿已陆续借了100多万元。期间，王睿称正给禹城市一家房地产开发商运作抵押贷款，贷款下来以后，禹城市的开发商会给王睿二三百万元中介费，除此以外，王睿还能暂时借用二三百万元的贷款，这件事情办成后，偿还其借款不成问题。2013年八九月份，为了确认王睿说的真实性，其跟王睿到禹城市看过土地，当时是孙金增以及几个股东接待的王睿，路某也在场。后跟王睿去了北京，王睿与王臻奇谈借款，济南易富士公司作为借款方，以禹城市开发商的土地作抵押，王臻奇的私募公司委托光大银行济南分行放款，这时其才相信王睿确实正在操作借款的事情。王睿与王臻奇商谈了多次，王臻奇认为王睿的公司运营状况不好，只以禹城的土地作抵押物感觉风险太高，王臻奇想追加王睿的一套房作为抵押物，可以贷款2400万元。王睿名下的房产有贷款不能作抵押，王睿让其帮忙找套房产作抵押。此时，纪某正打算抵押贷款，纪某也欠其钱，如果贷出款来，纪某就可以还清欠账了。因此，其跟纪某商量用纪某的房产抵押贷款，纪某同意后，其带着王睿到了纪某的办公室，王睿与纪某达成口头协议，以纪某妻子毛某名下房产作为抵押，2400万元贷款下来后，王睿给纪某用500万元。9月的一天，其与王睿、李岩、纪某、毛某、郭清林、北京私募公司的工作人员去了光大银行济南分行，在二楼与李岩、毛某、北京私募公司、禹城房地产开发商共同签订了抵押贷款合同。几天后，其与王睿、北京的杨亚杰、毛某去了济南市市中区房管局办理房产抵押的手续，是王睿、毛某具体办理的。后其和纪某联系王睿，第一次，王睿通过转账给其转了60.6万元，其通过转账转给纪某。第二次，王睿给其转了40万元，这个钱顶了纪某欠王强的账。其和纪某继续向王睿要剩余的钱，王睿以各种理由推托直至无法联系。 2013年12月底，我们通过各种关系得知王睿在济南市共青团路附近，找到王睿后我们谈还钱的事谈了一个晚上。第二天早上，王睿通过短信告诉朋友报了警。警察带王睿先去公安专科学校，后又给文化东路派出所打电话，民警把王睿带回了派出所。在文化东路派出所，我们又给王睿谈了一晚上，王睿最终答应还给纪某200万元。次日早上，王睿称带着相关人员去取钱，在取钱的路上，王睿突然跑向几辆没有牌照的车辆，车上下来七八个人，手里拿着家伙，王睿被这几个不明身份的人截走。此后，其和纪某通过社会关系又在济南市旅游路银座超市找到了王睿，王睿告诉说，不欠我们任何钱。后因王睿的女性朋友打110报警，我们去派出所在龙洞派出所呆到了晚上，王睿假装受伤，120救护车送王睿到省立医院后被不明身份的人抢走，此后再没有找到王睿。 5.张延春证明，2006年6月至2013年12月，其在德州恒森公司工作，一直担任财务总监，后在办公室工作。2013年8月间，其听公司人员说建筑商刘某通过路某联系上济南的王睿，要用公司范庄项目的土地抵押贷款。后王睿来过几次，其中王睿来的第二次，孙金增把其叫到办公室，让把贷款资料准备好给王睿，然后其就准备好的贷款资料交给王睿。 2013年9月的一天上午，孙金增让其到办公室开会，王睿、孙成法在场。王睿说北京私募公司的人员来了以后，一定不要说是德州恒森公司借款才用土地抵押，就告诉北京私募公司的人员，此次利用德州恒森公司范庄的土地进行抵押贷款，完全是因为朋友关系才作的抵押，贷款下来后德州恒森公司不用，都是给我王睿用，但是你们放心，等到贷款成功后，我会把贷款转给你们使用的。王睿交代好以后，一起到公司会议室等北京私募公司的人员。见面后，便按着王睿之前交代的事项与北京的王臻奇进行交流，参与的还有股东刘吉军、吴岳、邴长青、郭利等人。9月上旬，孙金增让其带着公司的公章到光大银行济南分行签订合同，其与孙金增、孙成法等人一起到郭清林二楼的办公室，当时杨亚杰已经在郭清林办公室。郭清林提供了多份银行合同，然后孙金增让其填写。其中，抵押人、委托人、委托行、委托借款人的详细情况都是其写上的，但合同的金额、日期等其他内容都空着。其填写合同时王睿自己来到银行，孙金增在抵押人处盖上德州恒森公司的公章并签上自己的名字，杨亚杰在委托人处盖上北京诚富嘉亨管理中心的公章，在法定代表人处盖上王臻奇的手戳，王睿在委托贷款借款人处盖上济南易富士公司公章，在法定代表人处盖上李岩的手戳，最后把所有填过的合同给了郭清林。当时郭清林准备的合同很多，具体名称其没记住，合同编号全是空着的，以后才知道是委托贷款抵押合同，合同编号为04WJ-13-001D。此后，王睿、郭清林、杨亚杰从济南来到德州恒森公司，与孙金增、张延春等五人一起到禹城市土地管理局办理土地他项权证。其和孙金增临走时告诉高安文科长，他项权证办完后给恒森公司打电话，及时掌握他项权证办理情况，以便向王睿等人索要贷款。 2013年9月30日上午，孙金增称要在公司等着王睿、郭清林，然后一起去政务大厅领他项权证。至上午11点左右，王睿、郭清林还没有来，张延春去政务大厅询问得知土地他项权证已被王睿拿走，其立即给孙金增打电话，孙金增当时就急了，然后召集孙成法、郭利、刘吉军、吴岳、邴长青等股东去光大银行济南分行找郭清林，到银行时已下班，下午到郭清林办公室询问他项权证的情况，郭清林称委托王睿和一名银行工作人员已经把他项权证拿来了。接着孙金增、郭清林一同联系王睿谈有关贷款事宜，一直到晚上王睿才答应在济南市人民商场西邻万达广场一楼大厅见面，孙金增、孙成法、吴岳跟王睿具体谈的贷款事宜。 贷款下来之前，孙金增与其多次到济南找王睿商量贷款方面的事情，要和王睿签订借款合同，最后王睿草拟了合同，包括借款合同、融资顾问协议、保证合同（自然人）。我们认为王睿提供的合同不全面、真实，因此，在王睿提供的合同基础上进行了修改，主要是增添上德州恒森公司委托抵押贷款的详细过程，王睿不同意我们所加内容，最终不同意签订借款合同（该合同草稿已被侦查机关提取）。此后，王睿就非常难联系了。因怕王睿把贷款归为己有，孙金增和孙成法专门去了北京，把贷款的详细情况告诉了王臻奇，转达的意思是因为王睿能帮助德州恒森公司贷款，才同意用土地作抵押，德州恒森公司是实际借款人。2013年11月19日，在多次催要后，王睿给恒森公司打来100万元贷款，当天，按约定给王睿办理贷款手续费，接着给王睿打回55万元。 6.徐光刚证明，其系山东金锋律师事务所律师，2013年国庆节后，德州恒森公司与王睿商量过借款业务，其参与商谈了三次。德州恒森公司的财务人员张延春说，其公司在济南借了一笔款，需要其帮忙审核一下借款合同。其与孙成法、张延春等人去的光大银行济南分行，孙金增随后赶到，在光大银行二楼郭经理接待了我们。在去光大银行的路上，孙成法、张延春说，德州恒森公司因为需要钱，通过济南的王睿用德州恒森公司范庄项目的土地作抵押贷款，其中德州恒森公司可以使用2000万元，这次是找王睿签订相关借款合同，在光大银行济南分行二楼等了王睿很长时间，王睿始终没有来。 几天后，张延春打电话让其再去一趟济南帮忙审核合同。又与张延春、孙金增、孙成法等人去了光大银行济南分行，确定在附近茶楼一楼等王睿。王睿到后给我们一些借款材料，然后一起修改，修改完在茶楼斜对过一个复印部进行打印。孙金增、孙成发打算继续审核一下借款材料料，便拿着打印完的这些材料回到禹城。借款材料主要包括借款合同、融资顾问协议、保证合同、承诺函等材料，当时主要对借款合同进行的修改。借款合同上出借方写的是李岩，其对这个人不了解，只是见到这个名字。融资顾问协议双方当事人分别是德州恒森公司和王睿。 又过了几天，张延春打电话让其帮忙再跑一趟。其与孙成法、张延春等人再去济南，上午什么事情也没有干成，中午吃饭时，孙成法与路某的老板商量，这次一定要联系上王睿。这样通过路某的老板与王睿联系上，约定下午在济南万达广场一个咖啡屋见面，后孙金增也到了咖啡屋。孙成法、孙金增给王睿就借款合同内容提了几条意见，王睿不同意，必须按王睿拟定的借款合同签订，不行就散，没有呆多长时间王睿就走了。 孙金增他们在从济南拿回来的借款合同上增加了用德州恒森公司范庄的土地提供了担保的事实，原来那份借款合同上只是说借款，但没体现德州恒森公司用土地抵押的事实。借款终止时间将2014年9月30日修改为2014年10月14日，借款交付方式要求一次性给付，另外，还增加了德州恒森公司到期还款后，要求王睿将钱偿还给北京以及解除德州恒森公司提供的土地抵押的内容。因未能达成借款协议，其后未再参与借款事宜。徐光刚的证言与张延春向侦查机关提交的由王睿拟定、德州恒森公司修改，双方没有达成一致的前后两份贷款合同、两份融资顾问协议及保证合同的草拟稿相吻合。 7.王臻奇证明，2012年，其通过卢化彬认识的王睿。当时王睿在济南做培根肉等产品，打算通过其进行融资，因王睿无抵押物没有同意借款给王睿。2013年7月份，王睿直接来找称，这次有抵押物作担保希望能够融资，抵押物是德州恒森公司的土地。王臻奇带着律师、评估人员以及本公司人员到德州恒森公司对土地进行了评估，这块地评估价值为4000万元，按着公司内部放款条件只能融资2000万元。其告诉王睿，如果想融资更多一些的话，需要增加抵押物，并且抵押物必须与王睿有关，最好是王睿自己的房产。王睿称自己的房子在其妹妹毛某的名下，因此，才同意以毛某夫妇的房产作抵押可以增加融资400万元，即以德州恒森公司土地、毛某夫妇房产作抵押融资2400万元，事后才知道毛某不是王睿的妹妹。贷款方是济南易富士公司，法定代表人李岩，王睿是该公司的实际控制人。其与李岩接触很少，感觉李岩的精神有点不正常。李岩作为济南易富士公司的法定代表人，王睿作为济南易富士公司实际控制人，其让他二人为贷款写了个人无限连带责任担保合同。 佰募汇公司于2008年成立，其系法定代表人，实际控制该公司。北京诚富嘉亨管理中心2012年成立，是佰募汇公司的一支基金，普通合伙人是佰募汇公司，执行事务合伙人是佰募汇公司，其是执行事务合伙人的代表人，该中心由佰募汇公司实际控制。北京诚富瑞安资产管理中心是佰募汇公司的一支基金，由佰募汇实际控制。 湖南军鑫公司以前是一家煤炭公司，其父王高计收购该煤炭公司后为法定代表人。2013年之后，该公司打算经营天然气业务，但业务一直没有谈成。该公司一般用于走账使用，由王臻奇实际控制，公司的网银和U盾在佰募汇公司财务上由其实际控制。 根据与济南易富士公司签订的贷后管理协议，贷款金额的80%由佰募汇公司和济南易富士公司共同监管。由于银行要求贷款金额到账后第二天必须全额支付给上游企业，导致其公司无法实际监管资金。为达到对贷款资金监管的目的，2400万元中的80%打入湖南军鑫公司，然后再打入济南易富士公司在光大银行的贷款户，由佰募汇公司和济南易富士公司共同监管资金使用情况。20%打入济南伊莱布瑞公司，可以自由使用，不需要监管。但是，王睿没有按此协议进行，而是将钱全部打入济南伊莱布瑞公司账户中。2400万元的发放情况应该为：2400万元发放给王睿后，王睿支付给佰募汇公司投资顾问费用应该是2400万元的12%，即288万元，顾问费用立即支付。贷款年利息为12%，即288万元，利息按银行委贷合同约定支付。贷后管理协议是由佰募汇公司和济南易富士公司签订的，具体经办人为王臻奇和王睿，签订地点不是在北京就是光大银行济南分行，具体签订地点现已记不清楚。此贷后管理协议，一式两份，一份存放于其公司，另一份存放于王睿处。 因贷款的80%没有进入湖南军鑫公司，其有点坐不住了，马上安排杨亚杰盯着王睿按着事前的约定将钱打入湖南军鑫公司。后王睿在杨亚杰督促下给湖南军鑫公司打了一部分款（实际为736万元）。王睿借口网银受到限额限制，只能转款一部分。次日，王睿跟其联系，意思能不能一部分钱借给德州恒森公司。我的意思是，既然德州恒森公司用土地作了担保，并且钱不在监管账户中，将钱借给德州恒森公司还是有保障的，于是告诉王睿可以将一部分钱借给德州恒森公司，但是需要签订补充协议。后来王睿既没有签订补充协议，也没有将剩余的钱打给湖南军鑫公司。 贷款的事情光大银行济南分行的郭清林清楚，因为其给郭清林打过电话，郭清林称王睿将济南易富士公司与湖南军鑫公司签订的购销合同换成了济南易富士公司与济南伊莱布瑞公司签订的购销合同，2400万元贷款全部打到了济南伊莱布瑞公司的账户上。济南易富士公司委托贷款到期后，其联系不上王睿。在山东省济南市中级人民法院起诉的时候根本没有想到736万元的事情，所以按着委托贷款金额2400万元起诉。当时起诉、开庭的时候王睿也没有应诉、出庭，因此，也没有人质疑2400万元贷款的金额。在2400万元委托贷款业务之前其与王睿没有任何债务关系，截至目前，北京诚富嘉亨管理中心与济南易富士公司之间只有这一笔2400万元的委贷业务。 8.张克军证明，2006年，其到王睿的济南丽杰食品有限公司工作，公司的实际控制人和经营负责人是王睿。2009年的一天，王睿带其到一个行政办公地点一楼的大厅，让其在几张纸上签字，王睿和另外两个人也签上字。在回来的路上，其问另外的人签的是什么字，他们说是法人代表的签字。后单独问王睿法人代表是怎么回事，王睿说只是签个名字，没什么事。其从来没有向济南伊莱布瑞公司投过资，王睿是老板，让其签字我就签了。从来没有刻过“张克军”的私章，没有使用过济南伊莱布瑞公司的公章、财务专用章，也没有去办理过济南伊莱布瑞公司网银。在王睿的济南丽杰食品有限公司做披萨，没有参与公司的其他事情。 9.黄帅证明，其与王睿是姑舅亲戚，王睿是表哥。王睿经营了三家公司，名称分别是：济南易富士公司、丽杰食品公司、济南伊莱布瑞公司。2009年，王睿当时说他的银行征信不好，不能作法定代表人，在注册济南易富士公司和济南伊莱布瑞公司时，是通过中介公司分别用黄帅的姓名和工人张克军的名字办理的，没有实际出资，并且两公司自注册以来没有实际经营业务，都是王睿为贷款而注册的皮包公司。济南易富士公司和济南伊莱布瑞公司自注册至今都由王睿实际控制，公司公章、法定代表人个人私章、财务专用章、公司账户U盾都由王睿本人保管并使用。王睿利用禹城土地和王强介绍的一处济南房产进行抵押借款2000多万元，具体细节不清楚，借到2000多万元后不长时间，跟王睿就联系不上了。王睿以黄帅的名义办理过五张信用卡，其中民生银行的消费欠款有十八万元，至今未还。 10.高安文证明，其系山东省禹城市国土资源局工作人员。2013年9月的一天，德州恒森公司的孙金增领着五六个人，其中有光大银行济南分行的工作人员，来到禹城市政务大厅二楼国土资源局窗口办理土地他项权证，其审核了一下申请资料完全符合办证条件，然后交给窗口工作人员办理。他项权利证书制作完毕后在窗口登记簿上登记，然后应当由持证人也就是光大银行济南分行委托代理人领取。领证时窗口工作人员应当核实领证人员，确认领证人是光大银行济南分行的工作人员。 10.孙成法证明，其系德州恒森公司员工、股东。2013年时，德州恒森公司资金周转困难需要贷款。当时，主要是孙金增联系济南的王睿，通过王睿贷款，给王睿一笔中介费。贷款下来后，其公司多次向王睿要贷款，王睿迟迟不给。多次去济南王睿的公司找王睿，但是公司早就不营业了，所以没有找到王睿。因为贷款的事情一共找了王臻奇两次，第一次，其与孙金增去的，主要是问王臻奇是否确有这笔贷款，并且告诉了王臻奇，这笔贷款是德州恒森公司使用，确认有这笔贷款后我们心里稍微放点心。第二次，其公司感觉这笔款项不是很有把握，因为这笔钱说是打到王睿实际控制的公司账户内，担心这笔钱恒森公司自己控制不了，找到王臻奇并告诉他，这笔钱恒森公司打算不用了。王臻奇称，贷款手续已经走完不能更改了。 11.张勇证明，在2005年，其通过朋友认识王睿，2006年，其在济南市历城区桑园路上开了一家食品店，王睿做食品经常向其供应食品，跟王睿逐渐熟悉。王睿经常向其借钱，到2013年10月份，其跟王睿算了一笔总账，王睿给其222万元，包括本金和利息。跟王睿计算利息出现了分歧，因此，王睿暂时偿还222万元。2013年10月份，王睿将222万元钱打到张勇名下工商银行卡内，把借条还给王睿。开户行：中国工商银行济南花园路支行；户名：张勇；卡号尾号8006。现已联系不上王睿。 12.田德刚证明，其与张勇是朋友，2005年认识的王睿。王睿向张勇借钱的事其知道一些情况，因为其与王睿、张勇都认识，王睿在济南市历城区开过一家披萨店，王睿因为经营或其他自己方面的原因经常向张勇借钱，但是具体借了多少、偿还了多少不清楚。王睿向张可、向国俊等人也借过钱。据其所知王睿借的钱也没有用到经营上，因为王睿的披萨业务量很小，只是以此为借口坑骗周围的人。 （三）书证 1.调取中国光大银行济南分行委托发放贷款相关材料证明，北京诚富嘉亨管理中心委托光大银行济南分行发放贷款2400万元，借款人系济南易富士公司，法定代表人李岩，经办人王睿。由德州恒森公司土地〔禹国用（2010）第1073号〕抵押担保金额贰仟肆佰万元、毛某提供的房产（济房他证中字第××号）抵押担保金额肆佰万元。约定2013年10月15日提款，2014年9月30日偿还，利息为12%，手续费发放贷款时由银行收取（0.2%）。为委托贷款，由被告人王睿提交济南易富士公司注册登记资料、公司运营状况、济南易富士公司向济南伊莱布瑞公司购买进口橄榄油的购销合同以及对抵押物土地、房产评估资料等。 2.调取德州恒森公司留存的被告人王睿书写的协议证明，孙金增、路某等人得知贷款已发放给济南易富士公司后，于2013年10月31日由路某想尽办法找到被告人王睿，在光大银行济南分行郭清林办公室由王睿书写协议，内容如下：今有德州恒森投资置业有限公司以禹国2010第1073号土地为济南易富士公司作抵押贷款，其中贰仟万元正（整）为德州恒森投资置业有限公司使用，向济南易富士公司支付居间费用及利息伍百万元正（整），由德州恒森投资置业有限公司在2013年12月15日前支付6%的银行利息。王睿、孙金增分别签字，落款时间，2013年10月31日，路某对该协议内容及书写过程予以确认。 3.调取德州恒森公司在张延春处保存的借款合同、融资顾问协议（各2份）、保证合同、承诺函（各1份）证明，被告人王睿以德州恒森公司土地抵押贷款后，德州恒森公司为得到约定的2000万元借款，进一步与被告人王睿签订借款合同，由王睿起草借款合同、融资顾问协议等。德州恒森公司为证明以德州恒森公司土地抵押贷款、向王睿支付居间费用的事实对借款合同、融资顾问协议等相关内容进行修改，因王睿不同意修改的内容，其没有签字确认借款合同、融资顾问协议、保证合同、承诺函的经过。 4.调取山东省禹城市国土资源局关于德州恒森公司他项权证资料证明，德州恒森公司坐落在禹城市十里望乡范庄土地证号为2010-1073，面积为24007.52平方米、评估金额3987.65万元，抵押登记时间为2013年9月13日，抵押期限为2013年9月30日至2014年10月15日，抵押权人是中国光大银行股份有限公司济南分行，土地他项权利证书由张勇（光大银行济南分行工作人员）于2013年9月30日签字领取。 5.调取山东省济南市房屋档案馆济房他证（中）字第075232号档案资料证明，所有权人毛某坐落在市中区纬四路88号1-301，建筑面积567.7平方米，房产现值800万元，抵押债权金额400万元，债权履行期限为2013年9月30日至2014年9月30日。 6.德州恒森公司出具情况说明证明，德州恒森公司因资金困难，于2013年6月份开始联系贷款，通过建筑施工负责人刘某找路某帮助以德州恒森公司土地作抵押贷款。路某找到王睿，其答应办理银行贷款，协商贷款利率月息不超过1.2分。后王睿、路某告诉银行贷款办不成了，王睿认识北京的投资公司，可以办理“三方委托贷款”，即出借方通过银行向借款方发放贷款，德州恒森公司因急需用钱便同意。在洽谈过程中，北京的公司又提出德州恒森公司不是济南的企业不同意借款。要想借款只能以济南注册的公司申请，王睿称其有家外贸公司（登记在其表弟李岩名下），可以该公司的名义帮助德州恒森公司借款，以德州恒森公司的土地抵押，所借款项归德州恒森公司使用，后评估土地、签订委托贷款抵押合同、与王睿签订借款合同、融资顾问协议，德州恒森公司通过路某让王睿于2013年10月31日写协议确认借款、2013年11月14日由王睿写还款计划，最终于2013年11月19日德州恒森公司到账100万元后遂返还给王睿个人账户55万元。此后，经常打电话找王睿催要余款直至联系不上王睿。王睿把钱骗走后，德州恒森公司的土地被北京的公司查封，公司几乎破产倒闭。 7.调取德州恒森公司保存的山东省济南市中级人民法院（2015）济商初字第21号民事判决书、山东省高级人民法院（2016）鲁民终342号民事判决书证明，2015年1月28日，原告北京诚富嘉亨管理中心起诉被告济南易富士公司、被告李岩、被告王睿及被告德州恒森公司、被告毛某,第三人光大银行济南分行借款纠纷，请求判令被告偿还原告本金2400万元、利息288万元（利息自2013年10月15日起计至2014年10月14日）、违约金480万元；原告对德州恒森公司提供的抵押物及毛某提供的抵押物优先受偿。山东省济南市中级人民法院受理后于2015年6月15日公开开庭，被告李岩、王睿经合法传唤拒不到庭；被告德州恒森公司答辩称：其一，德州恒森公司不应承担担保责任。王睿实施诈骗行为骗取德州恒森公司财产，所涉及的刑事案件山东省禹城市公安局已于2014年11月12日作出禹公（经）立字（2014）00028号立案决定，本案应中止审理。其二，原告北京诚富嘉亨管理中心主体不适格，理由：光大银行济南分行是抵押权人。其三，德州恒森公司是实际借款申请人，王睿编造各种理由骗取德州恒森公司信任并签订涉案相关合同，原告对此是明知的，原告没有按照与德州恒森公司的相关口头约定，将借款支付给德州恒森公司，造成款项被王睿骗走，原告应承担不利的后果。2015年8月7日作出判决：1.济南易富士公司自判决生效之日起10日内偿还原告北京诚富嘉享管理中心本金2400万元、违约金480万元、利息288万元；2.北京诚富嘉亨管理中心对被告人德州市恒森公司提供的他项权证号为禹他项（2013）第0224号的抵押物，有权以拍卖、变卖该抵押物所得价款，在本判决第一条所确定的债权范围内优先受偿；3.北京诚富嘉亨管理中心对毛某提供的他项权证号为济房他证中字第××号的抵押物，有权以拍卖、变卖该抵押物所得价款，在本判决第一条所确定的债权本金400万元及相应利息、违约金范围内优先受偿。4.被告李岩、王睿对本判决第一条所确定的债务承担连带清偿责任。5.德州市恒森公司、毛某、李岩、王睿承担担保责任后有权向被告人济南易富士公司追偿。德州恒森公司提出上诉，山东省高级人民法院于2016年8月16日作出（2016）鲁民终342号民事判决，驳回上诉，维持原判。 调取山东省济南市历城区国税局出具的纳税人涉税信息查询结果告知书、历城区地税局纳税情况材料、山东省禹城市公安局情况说明证明，通过系统查询济南丽杰食品公司、济南伊莱布瑞公司2010年至2013年资产负债、损益及纳税申报情况,损益表显示：截止到2013年8月31日，济南丽杰食品公司、济南伊莱布瑞公司净利润分别为负15378.71元、负10138.27元。济南易富士公司“非正常”状态。 （1）济南市历城区国税局出具的纳税人涉税信息查询结果告知书载明，济南易富士公司是2016年“营改增”由地税局迁入的企业，在国税无纳税申报记录； （2）济南易富士公司申报纳税情况一览表载明，该公司自2005年12月1日起开始纳税。2013年1月1日起无纳税记录。 （3）济南伊莱布瑞公司申报纳税情况一览表载明，该公司自2009年1月1日开始有纳税记录，2013年1月1日起无纳税记录。 （4）山东省禹城市公安局情况说明，通过国家企业信用信息公示系统查询，济南丽杰食品公司、济南易富士公司、济南伊莱布瑞公司三家公司，自2013年以来经营状况均不正常。 9.调取光大银行济南分行信贷业务通知书、委托贷款合同、贷款凭证、济南伊莱布瑞公司开户银行客户基本信息及资料证明，2013年10月15日委托资金2400万元划入委托人北京诚富嘉亨管理中心在光大银行济南分行开立的37880188000250737账户。同日，全部款项转入济南易富士公司在光大银行济南分行开立的37×××44账户中。济南伊莱布瑞公司在中国工商银行济南高新支行设立账户，账号为16×××09，注册日期：2009年8月13日，公司控股股东为张克军，授权办理人王睿。网上银行缴费账号：16×××09，现金交易权限500万，网银证书号为501059263，持证人王睿。 济南伊莱布瑞公司账户往来户历史明细清单记载：2013年10月16日自37×××44账户（济南易富士公司）入账2400万元贷款，该账户先后转入张勇账户（尾号8006）222万元、湖南军鑫公司（尾号3543）736万元、分三次转入王长庚（被告人王睿之父）账户（尾号8065）共417万元；10月17日，转入济南丽杰公司账户（尾号4829）388万元；10月18日，转入济南易富士公司光大银行（尾号7344）账户6万元；11月1日转入光大银行济南分行李岩账户（尾号8411）500万元，该账户11月6日转入浙商银行济南分行（尾号0013）30万元（济南丽杰公司的利息及罚款），11月7日、8日转入王强账户100.6万元，11月19日转入德州恒森公司100万元，共计转出2399.6万元。 10.调取中国工商银行张勇、王长庚账户自开户以来的交易明细、交易对手信息证明，济南伊莱布瑞公司账户（尾号1809），2013年10月16日向张勇账户（尾号8006）转入222万元；济南伊莱布瑞公司账户（尾号1809）分别于2013年10月16日、18日，12月6日转入王长庚账户（尾号8065）150万元、100万元、167万元，共计417万元，后该账户（尾号8065）又分别打入王睿尾号为5387和7488两个账户共计333.76万元，剩余款项主要用于POS机消费及ATM取款等。 11.调取中国工商银行张勇个人业务交易凭证证明，张勇工商银行卡（尾号为8006）在2010年3月30日开通，至2013年6月21日最高交易额在20万元、其余多为千元级交易、余额为223.79元，于2013年10月16日，自济南伊莱布瑞公司账户（尾号1809）转入222万元，后陆续取出221万余元，在2013年12月31日销户。 12.调取李岩在光大银行济南分行开户资料及交易明细证明，李岩在光大银行济南分行办理的卡号尾号8411的银行卡，2013年11月1日自济南伊莱布瑞公司账户（尾号1809）存入500万元，11月8日分两次消费86.8万元（28.24万元、58.56万元）；11月19日取现100万元转德州恒森公司，11月27日网银转账给王睿（尾号5387）10万元，11月29日网银转账给王睿（尾号3510）240万元；余款分多笔消费或者取款，至2015年12月21日余额为14.19元。 13.调取济南丽杰食品公司在浙商银行济南分行的开户信息证明，济南丽杰食品公司在浙商银行开户账号尾号为4829，开户人为孟兆民，账户全权授权人和网银操作人为王睿；2013年10月17日收到济南伊莱布瑞公司（尾号1809）的账户转款388万元、11月6日转入浙商银行济南分行30万元，凭证记载该388万元、30万元，两笔共计418万元，为济南丽杰食品公司偿还在浙商银行济南分行的贷款本息。 14.调取浙商银行济南分行贷款、还款情况证明，2011年11月23日，浙商银行济南分行向济南丽杰食品公司发放贷款390万元（贷款期限2011年11月23日至2012年12月21日），该贷款到期未归还，该行2013年2月21日向济南市历下区人民法院提起诉讼，并申请法院强制执行。收回贷款本金、利息、诉讼费、保全费、执行费417万元。至今仍有欠息121822.26元未清偿。 15.调取王强在齐鲁银行解放东路支行的开户信息、账户交易明细证明，账号为尾号1309的账户，户名王强，以济南市百川印务有限公司注册。2013年1月1日至2014年12月31日账户交易明细记载，2013年11月7日、8日分别收到尾号1809的济南伊莱布瑞公司账户转入的60.6万元、40万元，至2014年11月29日王强账户余额18879.5元。 16.调取被告人王睿在中国工商银行的5个账户明细、光大银行济南分行电子回单证明，被告人王睿5个卡号尾号分别是5387、7488、2602、5058、2690。自开户至2017年4月5日的交易明细记载，尾号5387的账户，自2013年10月17日至2014年5月1日，从尾号8065王长庚的账户转入175万元；尾号7488账户，自2013年12月14日至2015年1月8月，从尾号8065王长庚的账户转入158.76万元，两个账户分多笔来自王长庚账号的转账。另，王睿尾号5387账户于2013年11月19日收到德州恒森公司尾号4656账户汇款55万元，印证王睿通过李岩光大银行济南分行汇给德州恒森公司100万元，又要求德州恒森公司转回55万元的事实。 17.调取德州恒森公司在中国光大银行济南分行的电子回单证明，2013年11月19日，李岩尾号8411的账户向德州恒森公司尾号4656的账户转款100万元。同日，德州恒森公司尾号4656的账户向王睿尾号5387的账户转款55万元。 18.调取被告人王睿在中国工商银行花园路支行的借记卡信息证明，王睿名下所有五张借记卡卡种均为综合账户卡，开卡日期为2009年8月24日、2010年6月14日、2011年8月12日、2013年7月5日、2012年11月21日，并有尾号为5387、7488、2690的银行卡开通网上银行业务。 19.调取被告人王睿在兴业银行济南历下支行的开户信息证明，被告人王睿账户尾号3510的银行卡于2013年11月29日开通并开通个人网上银行业务，交易明细显示：2013年11月29日自李岩光大银行济南分行账户（尾号8411）转入240万元，后五次转账给王长庚账户（尾号8065）共计210万元。 20.调取中国银联山东分公司交易、消费明细证明，王睿有尾号分别为5387、7488、3510的三个银行卡，李岩有尾号8411的银行卡、王长庚有尾号为8065的银行卡，自开户至2017年4月5日交易明细和POS机消费明细记载，李岩账号2013年11月5日向鲁能亘富开发有限公司支出10万元，2013年11月18日支出济南瑞昕二手车经销公司16.5万元；王长庚账户2013年12月25日向苏州元通进口汽车有限公司支出37.9万元，以及日常消费等支出情况。 21.调取山东鲁能领秀城别墅专用收据、记账凭证等资料证明，2013年10月17日，王睿以王均（被告人王睿的哥哥）的名义为鲁能领秀城-M2地块-合院T2-2-1-106号别墅交首款10万元、同日王均为鲁能领秀城-M2地块-合院T2-2-1-106号别墅交首期款200.5973万元、邹长英为鲁能领秀城-M2地块-合院T2-2-1-106号别墅交首期款210.5973万元，即王睿、王均共交款210.5973万元、邹长英交款210.5973万元；2013年10月24日王均申请将2013年3月22日认购的鲁能领秀城-M2地块-合院T2-2-1-106号别墅更名为李岩；2014年4月22日李岩申请将鲁能领秀城-M2地块-合院T2-2-1-106号别墅更名为邹长英。2013年10月17日签订《商品房屋买卖合同》，当日，王长庚尾号8065的账户在鲁能亘富开发有限公司房产售楼处刷卡消费100.5973万元。 22.调取山东鲁能亘富开发有限公司房屋买卖合同证明,邹长英于2014年6月8日签订房屋买卖合同，购买鲁能领秀城-M2地块-合院T2-2-1-106号别墅。 23.调取苏州元通进口汽车有限公司出具的消费情况证明，王长庚尾号为8065的银行卡，2013年12月25日，在苏州元通进口汽车有限公司以李加伟的名义消费购买帕杰罗2972cc越野车一辆，消费金额379000元（包括增值税金额55068元）。 24.调取山东银座天尊汽车有限公司出具的消费情况证明，李岩尾号8411的银行卡，在山东银座天尊汽车有限公司以王睿的名字消费购买奥迪A8L轿车一辆。2013年11月6日交付定金282400元，11月8日交付585600元，消费总金额为868000元，增值税金额126119.66元。 25.调取济南瑞昕二手车经销有限公司出具的消费情况证明，2013年11月18日，王睿在济南瑞昕二手车交易市场签订车辆转让协议，购买君越二手车一辆，车牌号鲁Ａ×××××，发动机号100070273，价格为165000元，用李岩尾号8411银行卡支付。 26.调取北京通和盛远汽车贸易有限公司出具的消费情况证明，王长庚尾号为8065的银行卡，2014年1月21日，在北京通和盛远汽车贸易公司消费购买DFL7251VAL1一辆，购买人：尹春玉，垫付方：王长庚，价格为185800元，增值税金额26996.58元，共计222546元。 27.调取湖南军鑫公司在中国工商银行湘潭建北支行账户的开户资料、网上银行和交易明细证明，湖南军鑫公司在湘潭建北支行开立尾号为3543账户，法定代表人:王高计，住址：北京市朝阳区和平街14区22楼601号；交易明细表明显示：2013年10月16日，收到济南伊莱布瑞公司分两笔共计736万元，当日，将35.9万元汇入卡名为王臻奇账号尾号为3528的账户，其余700万元，当日分七笔每笔100万元汇入北京诚富瑞安资产管理中心。 28.调取交通银行济南科技支行、光大银行济南分行、中国工商银行济南高新支行的济南易富士公司、济南伊莱布瑞公司的开户信息及交易明细证明，济南伊莱布瑞公司交通银行账户尾号为7166，2013年4月15日开户至2016年11月26日无交易记录；济南易富士公司交通银行账号尾号为7090，2013年4月15日开户至2016年11月26日无交易记录。济南易富士公司光大银行账号尾号为7344，开户日期：2013年8月18日，自开户以来流水明细显示：2013年10月15日发生委托贷款2400万元，次日全部转至37800105280000001。济南易富士公司工商银行账号尾号为1658,开户时间：2009年9月22日，2015年9月9日销户。 29.调取中国银行济南舜耕支行、济南槐荫沪农商村镇银行、招商银行济南朝山街支行的开户信息、交易明细证明，查询济南伊莱布瑞公司在中国银行账号有三个，分别是：205218424362、210414036220、219514037496，自开户日起无业务发生；另一账号23×××17只发生小额交易。济南伊莱布瑞公司在济南槐荫沪农商村镇银行账号53×××84，开户日期：2013年5月31日，自开户以来只发生小数额交易。济南伊莱布瑞公司在招商银行济南朝山街支行开户账号：53×××20，类型为：一般存款账户，自开卡日无交易发生。 30.被告人王睿户籍信息证明，王睿，男，1971年10月7日出生，身份证号码：，户籍地：山东省济南市市中区伟东新都一区28号楼1单元1202号。 31.山东省禹城市经侦大队出具历史同户亲属关系显示：王长庚与王睿系父子关系，黄增玉与王睿系母子关系，王睿与邹长英系前夫妻关系。 32.山东省禹城市公安局办案说明，犯罪嫌疑人王睿，2015年12月28日，因涉嫌犯合同诈骗罪被山东省禹城市公安局刑事拘留。2016年1月27日被取保候审，取保候审期为一年，取保候审执行机关为济南市公安局市中区分局舜玉路派出所。犯罪嫌疑人王睿，在取保候审期间多次离开济南市，并且有多次出境记录。经调查了解，犯罪嫌疑人王睿未报经舜玉路派出所批准多次外出，从未向山东省禹城市经侦大队申报过外出事项。在取保候审期间，办案工作人员因侦查案件需要，多次联系犯罪嫌疑人王睿预留的132××××1006和其曾用过的186××××6690的手机号码，均未联系上本人。后给其代理律师联系（手机号131××××7691），代理律师称帮忙联系王睿，但未提供出王睿现用手机号，2017年1月19日下午，犯罪嫌疑人到山东省禹城市公安局经侦大队接受讯问。 33.山东省济南市市中区舜玉路派出所证明，王睿，2016年1月27日,因涉嫌犯合同诈骗罪被山东省禹城市公安局取保候审，执行地济南市市中区公安分局舜玉路派出所。自取保候审至2017年1月19日，王睿未有舜玉路派出所请假报备外出。 34.调取人员外出基础信息记载：王睿，户籍地：山东省济南市市中区伟东新都一区28号楼1单元1202号。2016年8月12日由香港飞曼谷、2016年8月19日由曼谷飞香港、2016年12月14日02时10分离港从香港乘飞机去曼谷以及先后乘高铁、动车由济南西至德州东、北京南至天津南、广州南至深圳北、济南至烟台、济南至淄博、深圳北至上海虹桥等多次出行记录，证明王睿在2016年1月27日至2017年1月19日被取保候审期间，未经允许多次离开住所地山东省济南市。 35.山东省禹城市公安局现场检测报告证明，王睿，于2017年1月9日在禹城市公安局刑警大队办案区进行毒品检测，结果呈阴性。 36.山东省济南市历城工商行政管理局档案资料证明，济南伊莱布瑞公司工商登记记载：2009年8月13日成立，发起人为王睿、张克军，2012年8月2日变更为王俊英代替王睿，2016年3月18日变更为王洪礼代替张克军，注册资本为100万元。 济南易富士公司工商登记记载：2009年8月13日成立，发起人为孟兆民、黄帅，2013年7月19日变更为李岩代替黄帅，王均代替孟兆民，后王睿代替王均，注册资本为100万元。 济南丽杰食品有限公司工商注册登记记载：1999年3月18日成立，股东为王睿、王洪志。查询工商登记信息显示：以上三公司办公地点多次变换，三公司办公地点均为一处。 37.受案登记表证明，山东省禹城市公安局经侦大队2013年11月25日接受孙金增报案，孙金增称济南易富士公司以欺骗手段与德州恒森公司签订合同借款2000万元，有1900万元未予交付。 38.山东省禹城市公安局抓获经过证明，2015年12月28日11时许，山东省禹城市公安局经济犯罪侦查大队民警在济南市市中区鲁能领秀漫山香墅附近将外出的犯罪嫌疑人王睿抓获。2015年12月28日13时许，对犯罪嫌疑人王睿刑事拘留；2017年1月19日，犯罪嫌疑人王睿在取保候审期间到禹城市公安局接受讯问，2017年1月19日19时许，犯罪嫌疑人王睿被山东省禹城市公安局执行刑事拘留。 39.山东省禹城市公安局经侦大队情况说明证明，李岩，男，身份证号码，系济南易富士公司法定代表人。在侦办王睿合同诈骗案期间，山东省禹城市公安局经侦大队民警多次到济南市市中区经侦大队调查了解李岩详细情况，通过各种渠道寻找李岩。截至目前，仍未发现其住所和联系方式，无法对其进行调查询问。 40.山东省禹城市公安局经济犯罪侦查大队情况说明，本案路某、吕玲系同一人，孙成法、孙成发系同一人。 41.调取山东省济南市中级人民法院（2017）鲁01执217号执行裁定书、山东省济南市中级人民法院（2017）鲁01执217号协助执行通知书证明，2017年5月22日，山东省济南市中级人民法院根据北京诚富嘉亨管理中心王臻奇的申请，将德州恒森公司位于山东省禹城市十里望范庄土地使用权证号为禹国用（2010）第1073号的土地使用权以及该土地上恒森上禹周源居住小区上的所有房产（包括已经规划的1、2、28、29、30、31、32号楼及超出规划地房产）予以查封。 （四）鉴定意见 1.德州大正有限责任会计师事务所禹城分所出具审阅报告证明，依据审阅报告，被审阅单位济南伊莱布瑞公司自2013年初已经不再进行销售经营，2013年8月底已将全部资产转移，不再具备经营的能力。 2.德公物鉴文字（2018）1636号文件检验鉴定书证明，经被告人王睿申请，德州市公安局物证鉴定研究中心对“2013年10月31日被告人王睿所写的‘协议’中添加的‘为’、‘使用’等字迹”进行鉴定。鉴定意见：（1）检材上的“使用”、“支付6%的银行利息”字迹与样本1-2上王睿的字迹是同一人所写；（2）检材上两个“为”字（红框内所示）是同一人所写。 辩护人在庭审期间提供如下证据： 1.辩护人张立新从被告人王睿的前律师王培海处，取得一份在2013年10月31日由王睿书写并分别有王睿、孙金增签字的协议，内容如下：今有德州恒森投资置业有限公司以土地禹国2010年第1073号为济南易富士公司作抵押贷款，其中贰仟万元正（整），德州恒森投资置业有限公司向济南易富士公司支付居间费用伍佰万元正（整），利息由德州恒森投资置业有限公司在2013年12月15日前支付。 2.辩护人张立新从被告人王睿的前律师王培海处，取得一份在2013年10月31日由孙金增代表德州恒森公司书写并签字的保证书，内容如下：德州市恒森置业有限公司所办理的禹国2010第1073号土地上的29号楼抵押给济南易富士工业贸易有限公司指定人员，恒森公司保证在销售预售证办理完拾日内办清网签，网签完本保证书收回，网签人员不得用房屋贷款，借款付清后网签人员办理解签手续3个工（作）日内。 3.辩护人张立新从被告人王睿的前律师王培海处，取得一张在2013年11月14日由孙金增代表德州恒森公司向李岩写的借条，内容如下：今借到李岩现金贰仟万元正(整)，实际金额以银行汇款为准，每笔汇款扣除24%咨询费。 对被告人王睿申请鉴定的证据以及被告人王睿辩护人出示的证据综合评判如下： 关于对“德公物鉴文字（2018）1636号文件检验鉴定书”的评判。被告人王睿申请对其写的“协议”上添加的“文字”是否为其本人所写进行鉴定。鉴定意见作出后，被告人王睿称，鉴定意见为：1.检材上的“使用”、“支付6%的银行利息”字迹与样本1-2上王睿的字迹是同一人所写；2.检材上两个“为”字（红框内所示）是同一人所写。该鉴定并未说两个“为”字是王睿所写。经查，本案公诉机关出示了侦查机关调取的由德州恒森公司保存的“2013年10月31日由王睿在光大银行济南分行郭清林办公室书写的协议”，又有王睿的辩护人当庭出示的王睿前律师王培海保存的“2013年10月31日王睿在光大银行济南分行郭清林办公室书写的协议”。被告人王睿对其辩护人出示的“协议”表示认可，对由德州恒森公司保存的“协议”上添加的文字不予认可。经比对两份“协议”，两份“协议”的第二行的文字中均有一个“为”字。鉴定机构在提取样本时，被告人王睿对“为”字进行了刻意伪装，遂以检材中现有的二个“为”字进行比对并作出同一认定，从而印证检材中添加的“为”字系王睿所写，证据充分，足以认定。换言之，被告人王睿仅对德州恒森公司保存的“协议”中添加的文字有异议，对其他文字未提异议，鉴定机构遂用王睿认可的文字中的“为”字作样本，与检材中添加的“为”字作出了同一认定，客观公正，程序合法，得出“检材上两个‘为’字（红框内所示）是同一人所写”的结论，从而证明检材中添加的“为”字系被告人王睿所留，证明德州恒森公司保存的“2013年10月31日由王睿在光大银行济南分行郭清林办公室书写的协议”真实可信，本院予以确认。 关于对被告人王睿辩护人提交法庭质证的证据的评判。一是，被告人王睿前律师保存的2013年10月31日由王睿书写由王睿、孙金增分别签字的协议；二是，2013年10月31日由孙金增代表德州恒森公司签字的保证书；三是，2013年10月31日由孙金增代表德州恒森公司向王睿方所写的借条。经查，2013年10月31日，在本案中出现了在同一地点由王睿书写的两份协议，经过字迹鉴定，均为王睿所写，特别是被告人王睿前律师保存的协议进一步证明了德州恒森公司留存的协议的真实性。从两份协议内容中可以清楚地看出，德州恒森公司以禹国2010第1073号土地为济南易富士公司抵押贷款贰仟万元，德州恒森公司向济南易富士公司支付居间费用及利息伍佰万元，利息由德州恒森公司在2013年12月15日前支付。德州恒森公司的孙金增对王睿表述贷款的实际使用方不清楚，从而让王睿加上“为”、“使用”二字，即“其中贰仟万元正（整）‘为’德州恒森公司‘使用’”，向济南易富士公司支付居间费用及利息伍佰万元，利息由德州恒森公司支付符合情理和交易规则。德州恒森公司向济南易富士公司支付居间费用伍佰万元正（整）并向银行支付银行利息，进一步证明了贰仟万元贷款的实际使用人应当是德州恒森公司，而非被告人王睿所谓的济南易富士公司。基于此，被告人王睿又让孙金增代表德州恒森公司写下“保证书”，王睿进一步提出在已抵押土地上的29号楼抵押给济南易富士公司作网签，网签完成后三个工（作）日内办理解签手续。该保证书更加充分地表明了被告人王睿意欲占有除得到居间费用伍佰万元之外的更大利益。以上事实，有公诉机关出示的前列书证中第三项“由德州恒森公司张延春保存，王睿起草后德州恒森公司要求修改相关内容，王睿拒不签字的借款合同、融资顾问协议，并为在场人山东金锋律师事务所律师徐光刚所证明”的资料相佐证。关于“2013年11月14日孙金增向王睿写的借条，今借到李岩现金贰仟万元正（整），实际金额以银行汇款为准，每笔汇款扣除24%咨询费”。该借条清楚地载明，借款应以银行汇款为准，2013年11月14日当天德州恒森公司并未实际借到现金贰仟万元，案卷中没有汇款给德州恒森公司的银行交易记录；需要每笔汇款扣除24%的咨询费，证明该借款需要向李岩支付的不是利息，而是咨询费用。该借条进一步印证了在路某等人在场的情况下，被告人王睿向德州恒森公司书写的2013年10月31日协议，即德州恒森公司以土地抵押，通过济南易富士公司贷款贰仟万元为德州恒森公司使用，由德州恒森公司向济南易富士公司支付居间费用伍佰万元并向银行支付6%利息的融资事实，客观真实。 对上述证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。 关于被告人王睿“其没有虚构事实、隐瞒真相，没有采取欺诈行为，没有得到德州恒森公司及毛某、纪某夫妇的财产，不构成合同诈骗罪”的辩解。经查，一是被告人具有虚构事实、隐瞒真相，欺诈被害单位、被害人的行为。被害单位德州恒森公司及被害人毛某、纪某夫妇均因资金周转困难，分别通过朋友找到被告人王睿，希望分别以自己的土地、房产作抵押，通过其联系贷款或者融资。被告人王睿便联系佰募汇公司的王臻奇，后约定：由德州恒森公司提供其名下土地使用权，毛某、纪某提供其名下房产所有权作为抵押，委托被告人王睿向佰募汇公司申请贷款，贷款到账后由德州恒森公司使用2000万元，毛某、纪某夫妇使用400万元。被告人王睿骗取被害单位、被害人的信任后，先对德州恒森公司的土地进行评估，在土地评估期间，被告人王睿为达到非法占有他人财产的目的，不允许德州恒森公司的工作人员向北京的王臻奇等人说出贷款的实际使用人系被害单位德州恒森公司，让被害单位的工作人员违心地承诺自愿为王睿用土地抵押担保，被告人王睿称否则北京的贷款无法办理。路某的证言清晰地证明了该公司以土地作抵押通过王睿联系贷款的前后经过，特别是以被害单位的土地抵押后，为尽快得到2000万元贷款多次找王睿，而王睿以换电话、在外地等多种方式理由推托。但在路某的规劝下，于2013年10月31日在光大银行济南分行郭清林的办公室，让被告人王睿写下了“德州恒森投资置业有限公司以土地禹国2010年第1073号为济南易富士公司作抵押贷款，其中贰仟万元正（整），为德州恒森投资置业有限公司使用，向济南易富士公司支付居间费用伍佰万元正（整），由德州恒森投资置业有限公司在2013年12月15日前支付6%的银行利息”的协议和2013年11月14日在济南泉城广场附近的星巴克咖啡店由王睿签字的“计划于2013年12月15日将款项全部到位，2013年11月底前到500万左右”的付款计划。充分证明贷款的实际使用人是德州恒森公司，被告人王睿可从中得到居间费用。被害人毛某、纪某夫妇的朋友王强的证言佐证为帮被害人纪某、毛某夫妇贷款以其名下房产抵押，找被告人王睿联系贷款、索要贷款的经过与前述相近，不再赘述。被告人王睿编造虚假的贷款用途，伪造虚假购销合同，委托光大银行济南分行贷款1664万元。北京诚富嘉亨管理中心发放贷款后，被告人王睿既没有按照虚构的购销合同“用于购买进口橄榄油”的贷款用途使用贷款，也未转给实际的贷款使用人被害单位、被害人。被告人王睿从对土地的评估到以各种方式推托迟迟不与被害单位德州恒森公司签订融资顾问协议，再到贷款发放后其恣意挥霍的种种行为，印证被告人王睿非法占有的目的明确，虚构事实、隐瞒真相，欺诈被害单位、被害人的行为清楚。二是被告人王睿侵犯了被害单位德州恒森公司及毛某、纪某的财产，被告人王睿犯罪对象就是德州恒森公司及毛某、纪某担保的抵押物。被告人王睿以为被害单位、被害人贷款为名，骗取其信任后将所得贷款非法占有用于偿还个人贷款及消费等，被告人王睿将1664万元的贷款，非法占有1518.4万元。被害单位德州恒森公司仅得到45万元，毛某、纪某夫妇得到100.6万元。北京诚富嘉亨管理中心没有按期收回贷款提起民事诉讼，并在山东省济南市中级人民法院申请执行。为此，不仅被害单位德州恒森公司估价近四仟万元的土地被查封，而且该土地上的1、2、28、29、30、31、32号楼及超出规划的房产亦被查封；被害人毛某名下的济南市市中区纬四路88号1-301号、房产号为中字075232的房产被查封。由此造成德州恒森公司建设的楼房不能正常销售、毛某名下的房产不能处置，给被害单位、被害人的财产造成巨大损失。故被告人王睿的辩解与事实不符，不能成立，不予采纳。 关于被告人王睿辩护人的辩护意见：1.被告人王睿主观上不具有非法占有的目的，没有犯罪故意；2.被告人王睿从未实施以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人财物的行为。被告人王睿不构成合同诈骗罪。经查，第一，被告人王睿利用被害单位、被害人无法联系贷款的现实困境以及急需要资金的迫切心理，在刘某、路某、王强等人牵线搭桥帮助下相互认识，被告人王睿编造虚假贷款用途，骗取被害单位、被害人提供贷款担保签订合同。在贷款过程中，当德州恒森公司与被告人王睿进一步签订借款合同、融资顾问协议时，被告人王睿依然坚持要掩盖德州恒森公司以自己的财产作抵押实为真正贷款使用人的现实，被害单位要求在合同条款中确认，被告人王睿则拒绝签字。但是，德州恒森公司以土地抵押找路某帮助联系贷款的目的路某是非常清楚的，故在路某规劝下，被告人王睿在光大银行济南分行郭清林的办公室写下“2013年10月31日协议”。第二，2013年8月26日土地估价报告中载明，委托估价方：德州恒森公司；联系人：王睿；估价目的：委托方因企业发展需要，拟以其以受让方式合法取得的一宗国有土地使用权进行抵押贷款；总地价为3987.65万元。从土地评估的目的看，也可以证明抵押土地系为委托方德州恒森公司贷款所需，特别是王睿作为联系人，在土地评估时应当更清楚土地评估的真正目的。第三，从银行交易明细看，在被告人王睿写“2013年10月31日协议”之前，已将大量资金转移，就在次日又将贷款中的500万元打入李岩个人账户，分毫没有给被害单位、被害人。至此，被告人王睿已将实际贷款1664万元中的1366万元据为己有。因此，被告人王睿非法占有的目的显而易见，故辩护人关于“被告人王睿主观上不具有非法占有的目的，没有犯罪故意”的辩护意见不能成立。关于“被告人王睿从未实施以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人财物的行为”的辩护意见，在前列被告人王睿辩解中已经进行了分析，不再赘述。据此，被告人王睿辩护人的辩护意见不能成立，不予采纳。 本院认为，被告人王睿以非法占有为目的，编造虚假的贷款用途，骗取被害单位德州恒森公司与被害人纪某、毛某夫妇提供贷款担保，将贷款中的1518.4万元非法据为己有，诈骗数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人王睿对于自己的犯罪，在事实清楚、证据充分的前提下无端抵赖，对于给被害单位、被害人造成的特大经济损失视若无睹。使资金已经十分困难的企业、公司在被合同诈骗后更是雪上加霜。德州恒森公司、毛某夫妇本以为托人找关系联系上王睿，找到了所谓的能人，能用自己的土地、房产抵押得到贷款以解燃眉之急。现实却事与愿违，善良的人得到了恶报。急于用钱的被害单位、被害人用自己的财产抵押，德州恒森公司并且不惜以向被告人王睿支付伍百万元的居间费用为代价，只希望得到两千万元近乎救命的贷款。被告人王睿却极力辩称，该贷款属于济南易富士公司，并非属于被害单位德州恒森公司及毛某夫妇。如此辩解，其理难通。被害单位、被害人此前与被告人王睿既无经济交往、又非亲非故，并且资金困难至极，何故无偿地分别抵押自己的土地、房产，却为一陌生人王睿贷款后恣意挥霍、购车、买房，数额高达1518.4万元。被害单位、被害人之所以签订抵押合同就是希望通过被告人王睿取得贷款或融资，这完全符合平等自愿的原则，也符合正常的交易规则。被害单位、被害人遵循了诚实、信用原则，被告人王睿却背离诚信，以欺诈手段骗取被害单位、被害人信任，其犯罪对象正是被害单位、被害人的抵押物，被告人王睿以非法占有为目的，骗取他人财物事实清楚，诈骗数额特别巨大。被告人王睿的辩解及其辩护人的辩护意见均于法无据，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第五十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王睿犯合同诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币二百万元（于判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人王睿违法所得的财物1518.4万元予以追缴，责令退赔给被害单位德州恒森投资置业有限公司、被害人毛亚茹、纪军。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本三份，副本三份。 审判长  蔡学英 审判员  邹法东 审判员  孙文成 二〇一八年九月二十五日 书记员  李国旭