河北省张家口市宣化区人民法院民 事 判 决 书（2018）冀0705民初1587号原告：重庆云中松资产管理有限公司。住所地：重庆市南岸区南滨路****。法定代表人:黄文雄,执行董事。委托诉讼代理人:时作尧,重庆百君律师事务所律师。被告:河北融投担保集团有限公司。住所地：石家庄。住所地：石家庄市中山西路**div style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人:程耿,董事长。委托诉讼代理人:崔垚,河北北华律师事务所律师。委托诉讼代理人：翟一鸣。河北北华律师事务所律师。第三人:河北凯世德特种纸有限公司。住所地：张家口宣化。住所地：张家口宣化区滨河东路北侧**v style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人:王利辉，董事长。原告重庆云中松资产管理有限公司(以下简称云中松资产管理公司)与被告河北融投担保集团有限公司(以下简称融投担保公司),第三人河北凯世德特种纸有限公司(以下简称凯世德特种纸公司)借款合同纠纷一案,本院于2018年6月19日受理后，依法由审判员杨溯担任审判长,与审判员张旺、审判员王秀琴组成合议庭,适用普通程序于2018年8月20日公开开庭进行了审理。原告云中松资产管理公司的委托诉讼代理人时作尧、被告融投担保公司的委托诉讼代理人崔垚到庭参加了诉讼，第三人凯世德特种纸公司经本院传票传唤，无正当理由，拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告云中松资产管理公司向本院提出诉讼请求:1.请求法院判决被告为第三人凯世德特种纸公司在重庆金融资产交易所有限责任公司的交易平台发行的“河北凯世德特种纸有限公司2015年第一期直接债务融资工具”产品（以下简称“该产品”）项下的本息承担连带保证担保责任，即立即向原告清偿第三人应还的本金2000万元及利息（利息分两部分，均以2000万元本金为基数计，自2015年1月27日至2016年1月27日按照年利率8.80%计算为176万元，第二部分自2016年1月28日起至全部本息偿清之日止按照9.20%计算，该部分利息暂计至2017年04月10日为221.30万元），利随本清；2、本案的诉讼费由被告承担。事实与理由：第三人于2015年1月27日在重庆金融资产交易所有限责任公司（以下简称“重金所”）的交易平台发行了“河北凯世德特种纸有限公司2015年第一期直接债务融资工具”（以下简称“该产品”），根据第三人出具的《河北凯世德特种纸有限公司2015年第一期直接债务融资工具发行说明书》（以下简称“《发行说明书》”），该产品的产品代码为600027，发行规模为2,000万元，存续期自2015年1月27日至2017年1月25日，预期年化收益率第一年8.80%，第二年为9.20%，第一年付息日为2016年1月27日，第二年付息日及本金兑付日为2017年1月25日。2015年1月23日，被告为该产品出具了编号为RTDB(JR)[2015]BH(021)号的《担保函》（以下简称“《担保函》”），载明被告为该产品项下第三人的全部债务的履行提供无条件不可撤销的连带责任保证担保，保证范围为本金及利息，保证期间为两年，若第三人未按照《发行说明书》的约定在该产品付息日前10个交易日足额支付当期应付利息，在该产品本金到期日前4个交易日足额支付相应的本金，则由重金所向被告出具代偿通知书，被告应当在该产品本金、利息到期日后30个工作日内将代偿款足额划入其在重金所开立的资金专户。但是，在《发行说明书》载明的第一年付息日，第三人未按照《发行说明书》的约定划付该产品利息，河北融投亦未履行代偿责任，原告于2016年1月27日代第三人向本产品全体持有人支付了产品第一年利息176万元。2016年12月23日，原告从本产品原持有人手中受让了本产品，成为本产品唯一合法持有人。产品到期后，原告要求第三人还本付息，被告对该等本息承担代偿责任。但被告和第三人至今仍未履行该等义务。被告不履行该产品项下本金利息的代偿义务的行为严重侵害了原告的权益，原告作为该产品唯一合法持有人其合法权益应该得到保护，由此，原告特向贵院提起诉讼，请贵院依法保护原告的合法权益。被告融投担保公司答辩称1、原告提交的证据不能证实其是本案产品的合法持有人且未提供证据证实其购买2000万债权的转款凭证，故不能证实原告与借款人之间存在债权债务关系；2、原告主张破产受理后的利息无事实及法律依据。根据《破产法》第46条规定，我公司对破产后的利息不承担保证责任；3、根据《担保法》解释44条第2款规定，被告仅对原告申报债权后在破产程序中未受清偿的部分承担保证责任；4、主债务已进入破产程序。等待破产程序结束时，法院应依照《民诉法》136条第1款第5项规定，裁定中止诉讼，如法院进行判决被告融投公司承担保证责任，应在判决中明确应扣除债权人及原告在破产程序中可以分得的部分；5、原告知道债务人破产，既没有申报也没有通知保证人融投公司，致保证人不能预先行使追偿权，故融投公司在该债权在破产程序中可能受偿的范围内免除保证责任；6、请求法院在判决中确定被告融投公司承担保证责任后，可向主债务人行使追偿权。第三人凯世德特种纸公司庭前向本院提交了书面答辩状，答辩内容如下：1、贵院已于2016年9月19日裁定受理河北凯世德特种纸有限公司破产重整，并于2016年10月12日作出决定书指定河北衡信会计师事务所有限公司担任河北凯世德特种纸有限公司管理人。截止目前，重整工作仍在贵院的指导下进行。2、截止2016年9月19日，根据原告申报债权情况，我们已确认本案原告债权本金为2000万元，利息2949698.63元。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。有争议的证据为，云中松资产管理公司提交的重庆云中松金融服务有限责任公司出具的证明一份，证明云中松资产管理公司为本产品唯一合法持有人，本产品的本息均未兑付。融投担保公司对此证据的真实性、合法性无异议，对关联性有异议，认为云中松资产管理公司未能提供转款凭证，不能证明其为本产品的合法持有人且与借款人之间存在债权债务关系。本院认证如下：融投担保公司对此证据的真实性、合法性无异议，此证据内容与本案具有关联性，本院予以认定。本院经审理查明：2015年1月27日,凯世德特种纸公司在重庆金融交易所交易平台发行2015年第一期直接债务融资工具。该公司为此发布了《河北凯世德特种纸有限公司2015年第一期直接债务融资工具发行说明书》(以下简称说明书)。说明书载明的主要内容有:1.发行主体:凯世德特种纸公司。2.发行规模:本期直接工具的发行规模为2000万元,产品代码为600027。3.发行方式:以非公开定向发行的方式发行。4.直接工具期限:期限为2年期。5.还本付息方式:本次直接工具每年付息一次，到期一次还本，最后一期利息随本金一期支付。6.年化收益率及计息方式:年化收益率为第一年8.8%，第二年9.2%,采用单利按年计息,不计复利。7.担保人及担保方式:融投担保公司为本期直接工具的还本付息提供全额无条件不可撤销的连带责任保证担保。8.存续期:2015年1月27日至2017年1月25日。9.起息日:2015年1月27日，付息日:第一年付息日为2016年1月27日，第二年付息日为2017年1月25日。10.本金兑付日:2017年1月25日。同月23日,融投担保公司为上述凯世德特种纸公司2015年第一期直接债务融资工具出具编号为RTDB（ZJK）【2014】BH(021)号的《担保函》。担保函载明的主要内容有:1.被担保的直接债务融资工具的数额、品种:600027号直接工具,发行规模人民币2000万元,存续期二年,约定年化收益率为第一年8.8%,第二年9.2%。2.直接债务融资工具的存续期：2015年1月27日至2017年1月25日，发行人应按《发行说明书》规定的兑付日起兑付本金及收益，如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第一个交易日，顺延期间不另计息。3.保证的方式:连带责任保证。4.保证责任的承担：如发行人未按照《发行说明书》的规定,在本担保函所担保的直接债务融资工具项下每次付息日前10个交易日足额支付当期应付利息，该直接债务融资工具到期日前4个交易日足额支付相应本金,则金交所向担保人出具代偿通知书；担保人于该直接债务融资工具每次付息日、直接债务融资工具本金到期日后30个工作日内将代偿款足额划入其在金交所开立的资金专户；债权人在直接债务融资工具到期日可分别或联合要求担保人承担保证责任。5.保证范围：凯世德特种纸公司2015年第一期直接债务融资工具项下应支付的本金及利息。若发行人未能按期还本利息,担保人将在上述保证范围内为本期直接债务融资工具的兑付承担全额无条件不可撤销的连带保证责任。6.保证期间:直接债务融资工具存续期及其到期之日起二年。上述协议签订后,凯世德特种纸公司2015年第一期直接债务融资产品发行成功,重庆金融交易所向凯世德特种纸公司划付了产品发行款2000万元。2016年12月23日,云中松资产管理公司通过受让方式获得上述凯世德特种纸公司2015年第一期直接债务融资全部产品,成为该产品唯一合法持有人。2017年3月7日,云中松资产管理公司通过邮政快递方式向凯世德特种纸公司、融投担保公司分别寄送《转让通知函》,《告知函》，通知凯世德特种纸公司、融投担保公司其已经受让凯世德特种纸公司2015年第一期直接债务融资全部产品，成为该产品唯一合法持有人的事实，并告知其公司联系人信息。审理中,云中松资产管理公司与融投担保公司均认可融资债务到期后,凯世德特种纸公司未偿还债务本息,融投担保公司亦未履行保证责任。本院认为：凯世德特种纸公司申请发行的“河北凯世德特种纸有限公司2015年第一期直接债务融资工具"获准在重庆金融交易所发行,并已实际发行,其发行行为有效,该公司按其发行说明书及交易规则享有权利和承担义务。按照发行说明书,融资工具存续期一年,到期按转让规模一次性还本付息。凯世德特种纸公司2015年1月27日发行融资工具后,逾期未偿还债务本息,对认购者构成违约。发行说明书约定年化收益率为第一年8.8%,第二年9.2%,采用单利按年计息,不计复利。因此认购者对凯世德特种纸公司享有本金债权2000万元及从2015年1月25日至付清时止的年化收益债权。云中松资产管理公司受让前述债权后,享有前述债权。融投担保公司为凯世德特种纸公司的上述融资工具提供连带责任保证担保,意思表示真实,不违反法律和行政法规的强制性规定，合法有效。担保函载明保证期间两年。融资工具2017年1月25日到期。云中松资产管理公司2017年3月7日通过邮递函件告知凯世德特种纸公司债权转让事宜并主张担保债权，于同年5月8日立案于重庆市第五中级人民法院，并于2018年6月19日移送至河北省张家口市宣化区人民法院。融投担保公司应当承担保证责任。综上所述，云中松资产管理公司的诉讼请求成立，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下：被告河北融投担保集团有限公司对河北凯世德特种纸有限公司“河北凯世德特种纸有限公司2015年第一期直接债务融资工具”项下债务承担连带保证责任，于本判决生效后十日内支付原告重庆云中松资产管理有限公司本金2000万元及利息（以2000万元本金为基数，自2015年1月27日至2016年1月27日止按照年利率8.8%,2017年1月28日至本金付清之日止按年利率9.2%计算）。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，债务人应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费161665元，由河北融投担保集团有限公司负担。如不服本判决,可在判决书送达之日起十五日内,向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本,上诉于河北省张家口市中级人民法院。审判长 杨 溯审判员 张 旺审判员 王秀琴二〇一八年九月五日书记员 王 芳判决所依据的法律条款一、《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。二、《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期限届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第二十一条保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。三、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。