山西省河津市人民法院刑 事 判 决 书（2018）晋0882刑初79号公诉机关山西省河津市人民检察院。被告人任李平，女，1988年8月17日出生于山西省河津市，汉族，中专文化，山西河津农村商业银行股份有限公司赵家庄支行员工，2017年9月22日因涉嫌犯违规出具金融票证罪被河津市公安局刑事拘留，同年10月24日经河津市人民检察院批准逮捕，同日因涉嫌犯伪造、变造金融票证罪被河津市公安局执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。辩护人柴淑萍，山西古耿律师事务所律师。河津市人民检察院以河检刑刑诉（2018）111号起诉书指控被告人任李平犯伪造、变造金融票证罪，于2018年5月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年6月14日、9月25日公开开庭审理了本案，河津市人民检察院指派检察员贺宏出庭支持公诉，被告人任李平及其辩护人柴淑萍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。?河津市人民检察院指控，2013年5月以来，被告人任李平和薛彩霞（在逃）二人预谋，安排李某1等六人带上身份证和钱到任李平上班的河津市农商行赵家庄支行办理银行存款手续，在打印存单时，任李平按薛彩霞的交代将普通白纸放入打印机，存款的所有信息打印在该纸上，从而获取无存款信息的空白存单后交给薛彩霞。薛彩霞将空白存单变造后交给存款人，让存款人误以为自己的钱存到了河津市农商行。至2014年10月，任李平用上述方法为薛彩霞提供空白十张，分别为：赵某1身份证办理两张，凭证号为：×××、×××；赵某2身份证办理一张，凭证号为：×××；李某1身份证办理2张，凭证号为：×××、×××：柴某身份证办理一张，凭证号为：×××；冯某1身份证办理2张，凭证号为：×××、×××；毛某身份证办理两张，凭证号为：×××'a1痢痢痢£?????2014年8月22日，薛彩霞以给其在河津农商行赵家庄支行朋友完成存款任务为名，将武某银行卡里（卡号×××0）的1245700元转到李某2卡里（卡号×××8），给武某出具一张变造的存单，存单编号×××（该存单实际为冯某1身份证办理的），户名冯某，金额150万，存期三年。2014年11月1日，薛彩霞仍以给其在河津农商行赵家庄支行朋友完成存款任务为名，将武某卡里的1420000元转到张某2卡里（卡号×××0，薛彩霞使用），薛彩霞给武某出具了一张变造的存单，存单编号为×××（毛某身份证办理）、户名武某，金额160万，存期三年。上述两张存单加盖的公章均为“山西河津农村合作银行赵家庄支行”，现已査明该二张存单在河津市农商行综合业务信息系统内无信息，后经运城市公安司法鉴定中心鉴定，二张存单上加盖的“山西河津农村合作银行赵家庄支行”印文不是盖印所形成的。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应证据，认为被告人任李平的行为已构成伪造、变造金融票证罪，提请本院依法判处。被告人任李平对起诉书指控其行为构成犯罪没有异议。其辩护人的辩护意见认为，起诉书指控被告人任李平的行为构成伪造变造金融票证罪缺乏证据不能成立，应构成违规出具金融票证罪；被告人虽违规出具存单，但目前尚未给银行造成重大经济损失；被告人任李平知道单位报案而在现场等待抓捕应属自首；被告人任李平检举、揭发薛彩霞犯罪，应认定为有立功表现；被告人主动配合单位赔偿受害人的损失；被告人当庭自愿认罪且悔罪态度好。经审理查明：2013年初，被告人任李平的三妈薛彩霞（在逃）找到在河津农村商业银行股份有限公司（以下简称河津农商行）赵家庄支行上班的被告人任李平，让任李平帮忙给她提供空白存单，因薛彩霞也在河津农商行上班便教任李平套取空白存单的方法。随后，薛彩霞安排李某1等六人带上身份证和钱到任李平上班的河津农商行赵家庄支行办理银行存款手续，在打印存单时，任李平按薛彩霞的指示将普通白纸放入打印机，存款的所有信息打印在该普通白纸上，从而获取无存款信息的空白存单后交给薛彩霞。至2014年10月，任李平用上述方法为薛彩霞提供空白十张，分别为：赵某1身份证办理两张，凭证号为：×××、×××；赵某2身份证办理一张，凭证号为：×××；李某1身份证办理2张，凭证号为：×××、×××：柴某身份证办理一张，凭证号为：×××；冯某1身份证办理2张，凭证号为：×××、×××；毛某身份证办理两张，凭证号为：×××、×××。2014年8月22日，薛彩霞以给其在河津农商行赵家庄支行朋友完成存款任务为名，将武某银行卡里（卡号×××0）的1245700元转到李某2卡里（卡号×××8），给武某出具一张变造的存单，存单编号×××（该存单实际为冯某1身份证办理的），户名冯某，金额150万，存期三年。2014年11月1日，薛彩霞又以给其在河津农商行赵家庄支行朋友完成存款任务为名，将武某卡里的1420000元转到张某2卡里（卡号×××0，薛彩霞使用），薛彩霞给武某出具了一张变造的存单，存单编号为×××（毛某身份证办理）、户名武某，金额160万，存期三年。上述两张存单加盖的公章均为“山西河津农村合作银行赵家庄支行”。现已査明该二张存单在河津农商行综合业务信息系统内无信息，后经运城市公安司法鉴定中心鉴定，二张存单上加盖的“山西河津农村合作银行赵家庄支行”印文不是盖印所形成的。另查明，2017年9月21日河津市公安局民警通过河津农商行赵家庄支行赵某3电话通知被告人任李平到赵家庄支行配合公安机关调查，任李平接到电话通知后到赵家庄支行后被公安民警带走。上述事实，有公诉机关提交的经庭审质证、认证的下列证据予以证实，足以认定：1、报案材料，证明：2017年8月29日，山西河津农村商业银行股份有限公司法定代表人就冯某所持150万伪造存单一案到河津市公安局报案。2、河津农商行出具的证明，证明：存款日期为2014年8月22日，户名冯某，金额一百五十万元整，存期三年，存单编号×××和存款日期为2014年11月1日，户名武某，金额一百六十万元整，存期三年，存单编号×××的两张定期存单，在山西河津农村商业银行股份有限公司综合业务信息系统内无信息。3、冯某的询问笔录,证明：2014年8月16日，我在农商行有一笔100万定期存款到期，利息15万，我取了5万，将剩下的100本金和10万利息转存到我名下，定期一年。我和我老婆武某都和薛彩霞关系熟悉，薛彩霞给我老婆打电话让我们把这笔存款转到赵家庄给他朋友帮忙完成存款任务，8月22日她到家接上我老婆，我老婆拿着我的身份证和存单到城北分理处将110万转到她在万荣的农商行卡上，我老婆卡里当时还有点钱，就一起去赵家庄支行去办理，薛彩霞给我老婆一张150万定期三年的存单，盖有山西河津农村合作银行赵家庄支行储蓄专用章。2017年8月22日我和我老婆武某前往提取到期存单，银行告诉我们这笔存款不存在，而且他们2012年就改制了，存单上的公章早就不用了。我和薛彩霞是熟人，帮她忙，有万分之十的代办手续费，150万三年就是45000元。还有一笔是160万的定期2017年11月1日到期，后和农商行工作人员查了下，和上笔一样的问题。我媳妇把她存折上的1527700元，转到赵家庄支行。4、武某的询问笔录,证明：2014年8月16日我老公冯某名下的河津市农商行一张存单到期，过了几天薛彩霞给我打电话让我把这笔钱存到赵家庄支行她朋友那里帮忙完成任务。2014年8月22日，薛彩霞到我家接上我，我拿上我老公冯某的身份证和存单跟薛彩霞到农商行城北分理处先把冯某卡上的110万转到我在万荣城北信用社尾数为60080的卡上，然后我和薛彩霞到河津农商行南城支行在我60080卡上转了1245700元还有薛彩霞给的45000的代办手续费，总共凑够150万。后来我和薛彩霞一起到赵家庄支行，薛彩霞给了我一张150万定期三年存单。还有一笔2014年11月1日，我支取卡上1527700元，加48000代办手续费和一些现金凑够160万，薛彩霞给了我一张160万定期存单。我万荣城北信用社卡号×××0，户名武某。2017年8月22日我们发现存单有问题后联系薛彩霞，她说她想办法，结果9月3号后再联系薛彩霞就联系不到了。5、证人李某1的询问笔录，证明：2014年1月5日，我到赵家庄支行办理2张存单，当时是我姑姑女儿任李平给我打电话让我办的，分别存了2000元和1000元，2014年2月11日办挂失，2月20日取的钱，名字我签的，但钱我没有拿走。她没有给我说办理存单干啥用。6、证人冯某1的询问笔录,证明：2014年6月8日在赵家庄支行办理2张存单，分别是1000元和1500元，当时是薛彩霞打电话说是完成任务，让我去找任李平办，我拿身份证去办，签字后什么也没有拿就走了。当时也没有给任李平钱。7、证人毛某的询问笔录，证明：2014年10月22日，冯某1给我打电话让我去赵家庄支行用我名字办一张银行卡说给三女完成任务。我把我的身份证给了柜台签完字后就走了，没有拿手续。以我名字办理的分别存入500元和1000元的2张存单，我没有给钱。我以为是办银行卡，看了手续后才知道是存单，冯某1说是给三女完成任务，办的卡也是三女用，所以就没有拿钱。我不知道他说的三女是谁。8、证人柴某的询问笔录，证明：2014年3月10日王某给我打电话，让我去河津农商行赵家庄支行存1000元，帮任李平完成任务。王某给了我1000元，我就拿着我的身份证和1000元到赵家庄支行，将钱和身份证给了任李平过了几分钟我在银行手续上签了字，完后我就走了，办完后我什么也没有拿。9、证人王某的询问笔录，证明：2014年3月10日薛彩霞给我打电话让我找人帮赵家庄支行任李平完成任务，我走不开让柴某去了。当时薛彩霞没有给我说是什么任务。10、证人赵某2的询问笔录，证明：2013年6月8日我去河津农商行赵家庄支行办过一张卡，但是名字不是我签的。当时是薛彩霞给我打电话让我去找任李平办的，我去的时候没有拿钱。11、证人赵某1的询问笔录，证明：2013年5月9日，薛彩霞打电话让我去赵家庄支行找任李平办存款，她给了我1000元，我拿着身份证和1000元去找任李平，办完后我啥手续都没拿就走了。2014年6月11日办理的挂失手续我记不清是不是我办理的了，手续上的名字是我签的。但是我没拿2000元钱。12、证人陈某1的询问笔录，证明：2011年3月至2016年4月我担任河津市农商行赵家庄支行行长。2014年11月1日武某在我行取现人民币1527700元我没有签字，取款凭条上面的字不是我签的，我也不知道这件事。100万以上的取现都需要我签字，当天的业务是薛某1授权，任李平具体办理，按规定如需签字是任李平拿上凭条找领导签字。13、证人马某的询问笔录，证明：2014年我在河津市农商行南城支行担任支行行长，2014年8月23日李某2尾号0818的卡上转取人民币683200元是我签的字，当时不是赵某4就是崔某找我签的。2014年8月22日武某尾号0080的银行卡转取1245700元没有人找我签过字。14、证人李某2的询问笔录，证明：我不认识薛彩霞和任李平，我也没有在农商行办理卡号为×××这张卡，身份证也没有借给谁使用过。2014年8月22日在我名下的上述银行卡里存入、转账或提现都不是我操作的。15、证人张某2的询问笔录，证明：2014年11月1日账号为×××0的存款凭条不是我签字办理的。我没有在农商行办理过存取款业务。2014年6、7月份我亲戚薛彩霞借用过我的身份证。16、证人薛某2的询问笔录，证明：2017年5、6月份我们单位对所有在岗人员进行例行风险排查，任李平不在岗，过几天我们要求她书面写明经她办理的所有业务是否有违规现象，任李平书写情况并说明没有任何问题，我们当时也未排查出她有问题。书写材料因为并无问题所以未留存。我并不知任李平将自己的房产证为别人担保借款一事，我也没安排任李平用自己房产证为他人担保贷款。17、证人陈某2的询问笔录，证明：2017年5、6月份我们单位对所有在岗人员进行例行风险排查，任李平不在岗，过几天我和董事长要求她书面写明经她办理的所有业务是否有违规现象，任李平书写情况并说明没有任何问题，我们当时也未排查出她有问题。书写材料因为并无问题所以未留存。任李平自愿用其房产证为借款人河津市恒泰建材有限公司进行担保，贷款750万。该笔贷款2018年7月份到期。18、证人闫某的询问笔录，证明：2017年5、6月份，薛某2给我说让我去隔壁后勤办公室监督任李平，不要让她和别人联系让她写个材料，具体材料是什么我不知道，写完后我把材料给了薛某2还是陈某2（具体我记不清了），薛某2让我交代任李平第二天把她的房产证给我，我再转交给他。我不知道薛某2要任李平的房产证干什么。19、证人李某3的询问笔录及客户交易对账单，证明：2014年11月1日，我在河津市农村商业银行赵家庄支行存款10万元，当时是任李平在赵家庄支行上班，要完成存款任务，这10万元2014年12月10日我妹妹装修房子的时候向我借了6万元。这10万元里都是我自己的钱。20、扣押清单，证明：2017年9月21日。河津市公安局将两张伪造的存单予以扣押。21、身份证及存单复印件，证明：冯某身份信息及存单信息。22、个人存款凭条，证明：赵某1等6人的10张存款凭条。23、武某、李某2、张某2、李某3存款凭条及张某2、李某2银行交易记录，证明：2014年8月22日，武某银行卡（卡号×××0）转出1245700元存入到李某2卡里（卡号×××8）；2014年11月1日，武某银行卡转出1420000元存入到张某2卡里（卡号×××0）1420000元，转出10万元存入到李某3银行卡里。????24、鉴定文书，证明：经运城市公安司法鉴定中心鉴定，存单编号×××，户名冯某，金额150万及存单编号×××、户名武某，金额160万的两张存单上的“山西河津农村合作银行赵家庄支行储蓄专用章”印文不是盖印所形成的；存单上武某的签字不是本人字迹，取款凭条上陈某1的签字也不是本人字迹。????25、河津市公安局经侦大队情况说明，证明：2017年9月21日下午15时许，我大队办案民警通知河津市农商行工作人员任李平涉嫌犯罪需配合公安机关接受调查。15时30分许，办案民警接到农商行通知，任李平已经到农商行赵家庄支行，我大队民警到赵家庄支行将任李平口头传唤至河津市公安局。????26、山西河津农村商业银行股份有限公司出具的情况说明，证明：我单位接到经侦大队民警通知，因任李平涉嫌刑事犯罪需配合调查，我行赵家庄支行时任行长赵某3电话告知任李平，因你涉嫌刑事犯罪，公安机关通知你配合调查，任李平到赵家庄支行后，我行通知办案民警将其带走。我行行长陈某2表示并未接到任李平向单位反映其向薛彩霞提供空白存单的情况，且任李平以房屋担保借款系个人行为。????27、被告人任李平的供述和辩解，证明：2006年12月我到河津市农村商业银行赵家庄支行上班。我三妈薛彩霞让我给她提供过10张空白的山西省农村信用社储蓄存单，后来有三张她用完后给我了，金额多少我记不起来，我给销毁了。一般都是薛彩霞让人来找我办理存款手续，把身份证和钱给我，有时候薛彩霞直接把钱给我，来人只带身份证，存的都是500、1000、1500元，办理手续和规定的一样，在最后打印存单时，我把所有信息打印到一张空白的纸上，我在办完手续后把身份证给来人，他就走了，随后薛彩霞过来就把空白存单拿走了。这是我们提前商量好的，她在办理手续时提前给我打电话或者说让谁来办理。2013年3、4月到2014年10月份，用这种方法给薛彩霞提供了10张空白存单。操作空白存单的方法是她教我的。空白存单上只有我行的名称和存单编号。我给她提供空白存单，她把存单填好后给对方，让对方相信他的钱存在银行里，等她钱回来再把钱还对方，把存单收回来。冯某和武某名下的150万和160万存单是我给薛彩霞提供的。2014年11月1日，武某的存取款凭证和张某2名下的142万转取凭证是我办的，武某和张某2的字都是薛彩霞签的。152万薛彩霞全拿走了，当天我妈名下李某3存了10万元，是我办理的，名字是我代签的。薛彩霞是我三妈，因为家庭的原因，我不帮忙就再没有人帮她了。薛彩霞9月份开始就联系不到了。张某2的卡是由薛彩霞来操作的。薛彩霞说在事情暴露前会把钱还上。28、户籍证明，证明被告人任李平的身份信息。本院认为，被告人任李平在明知薛彩霞欲在空白存单的基础上对存单进行变造，而在上班之际套打空白存单，提供给薛彩霞用于变造存单，其行为已构成变造金融票证罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。对于被告人任李平及其辩护人关于被告人任李平的行为不构成伪造、变造金融票证罪，而应构成违规出具金融票证罪的意见，经查，被告人任李平虽未实施伪造、变造的行为，但被告人任李平明知薛彩霞向其索要空白存单的目的是对存单进行变造让他人相信钱已存到河津市农商行，仍为其提供空白存单，其行为符合变造金融票证罪的构成要件，故对其辩护意见，本院不予采纳。对于被告人任李平辩护人关于被告人任李平知道单位报案而在现场等待抓捕应属自首的辩护意见，经查，被告人任李平接到单位电话通知即到赵家庄支行，被公安民警带走，应视为自动投案，并如实供述主要犯罪事实，属自首，依法可从轻处罚，故对其辩护意见，本院予以采纳。对于被告人任李平的辩护人关于任李平有立功表现的辩护意见，经查，立功是指犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件的行为，共同犯罪中的犯罪分子揭发的需为同案犯共同犯罪以外的其他犯罪。本案中被告人任李平虽在到案后，将薛彩霞的犯罪行为予以检举、揭发，然而其揭发薛彩霞的犯罪行为系二人共同变造金融票证的犯罪行为，故对其辩护意见，本院不予采纳。对于辩护人关于被告人主动配合单位赔偿受害人损失，对其应酌情从轻处罚的辩护意见，经查，本案中被告人任李平用其房屋抵押50万元贷款，但无证据证明该贷款用于对薛彩霞变造存单造成的损失进行赔偿，故对其辩护意见，本院不予采纳。综合全案的性质、情节、危害后果，以及被告人的认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条、第六十七条之规定，判决如下：被告人任李平犯变造金融票证罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月22日起至2020年3月21日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。???审?判?长??王?军??人民陪审员 闫 伟人民陪审员 黄晓霞二〇一八年九月二十九日书 记 员 蔡泽玉