宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0213刑初32号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人宋春春，女，1975年4月7日出生于浙江省宁波市奉化区，汉族，初中文化，个体户，户籍所在地宁波市奉化区，现住奉化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月20日被抓获，同月21日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，同年8月25日转取保候审。 辩护人董建宏，浙江嘉丰律师事务所律师。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2017）714号起诉书指控被告人宋春春犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月11日向本院提起公诉。本院于当日受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人宋春春及其辩护人董建宏均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年5月至2017年6月期间，被告人宋春春未经国家有关部门批准，在本区岳林街道舒前村自家开的舒丰宾馆内，采用组织“月月会”的形式向袁某1、袁某2、赵某等社会不特定对象非法吸收资金，至2017年6月倒会时，尚有2014年5月10日会、2015年11月25日会、2016年1月5日会、2016年8月10日会、2017年1月15日会未满会或未结清资金。被告人宋春春通过上述民间标会吸收首会资金共计人民币36.4万元，造成30名入会群众实际经济损失约人民币126.53万元。 2016年8月12日，被告人宋春春以支付高额利息的方法向王某借款人民币4万元，已支付利息约人民币4300元，未归还本金，被害人王某实际损失人民币约3.57万元。 2017年7月20日，被告人宋春春被抓获归案后如实供述犯罪事实。案发后，被告人宋春春家属共计退赔人民币50余万元给集会会员，袁某1、袁某2、赵某等30名全体会员已对被告人宋春春的行为表示谅解。 上述事实，被告人宋春春在本案开庭审理中亦无异议，并有证人袁某1、袁某2等30名入会群众的证言及谅解书，被害人王某的陈述，以及民间会情况表、帐本复印件、借条、抓获经过、人口信息等证据证实，足以认定。 辩护人董建宏的主要辩护意为：被告人宋春春自愿认罪，如实供述犯罪事实；被告人宋春春系初犯、偶犯，其家属已部分退赔赃款，取得了会员的谅解，要求对被告人宋春春从轻处罚，并适用缓刑。 本院认为，被告人宋春春违反国家法律法规，非法吸收或者变相非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人宋春春自愿认罪，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人宋春春已取得集会会员的谅解，可酌情从轻处罚，并可适用缓刑。辩护人的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（三）项之规定，判决如下： 一、被告人宋春春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元； （缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三十天内向本院缴纳。） 二、责令被告人宋春春向被害人王某退赔经济损失人民币3.57万元； 三、被告人宋春春的其他违法所得款继续予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王建平 审 判 员  杨庄霞 人民陪审员  孙恩国 二〇一八年一月十八日 书 记 员  方婷婷 ? 附：《中华人民共和国刑法》相关条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑的，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 ?*ArabicDash?-2-? ?*ArabicDash?-1-?