成都市锦江区人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)川0104刑初234号 公诉机关成都市锦江区人民检察院。 被告人李兴盛，男，1963年11月16日出生，汉族，大学专科文化，四川恒生财富投资管理有限公司法定代表人，户籍所在地成都市新都区。2016年4月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，同年5月31日因涉嫌集资诈骗罪被执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人白华金，四川益州律师事务所律师。 公诉机关以成锦检公诉刑诉[2017]143号起诉书指控被告人李兴盛犯集资诈骗罪，于2017年3月20日向本院提起公诉；2017年11月1日，公诉机关以成锦检公诉刑变诉[2017]9号变更起诉决定书指控被告人李兴盛犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察员缪沁延出庭支持公诉，被告人李兴盛及其辩护人白华金到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控事实如下：被告人李兴盛系四川恒生财富投资管理有限公司（办公地址：成都市锦江区）法定代表人。2014年4月至2015年1月期间，被告人李兴盛虚构成都伊博视光科技有限公司需要流动资金的事实，通过街边宣传等方式，以月息1.5%的高额回报为诱饵吸引被害人投资，并以成都伊博视光科技有限公司为借款方、四川恒生财富投资管理有限公司为居间方，以及其实际控制的四川恒飞巨非融资性担保有限公司为担保方，与张霞、许红娣、李谊花等多名被害人签订《借款合同》及《担保合同》，约定将集资款转入成都伊博视光科技有限公司法定代表人孙某某的个人账户，以此方式骗取集资款共计人民币（以下币种同）630万元，期间返还被害人本息共计75.09万元。经查，借款合同、收据等相关融资材料上的成都伊博视光科技有限公司的印章及法定代表人签名均系伪造，被告人李兴盛将其个人申请的兴业银行ＰＯＳ机商户名更改为成都伊博视光科技有限公司，并绑定其个人银行账户用于收取集资款，集资款实际转入了被告人李兴盛个人及其控制的陈某、罗某某等人的银行账户。2014年7月11日，被告人李兴盛与四川省雄海投资理财信息咨询有限责任公司签订居间服务合同，经四川省雄海投资理财信息咨询有限责任公司介绍，将100万元出借给四川辰龙制药有限公司，并将款项转入四川辰龙制药有限公司指定的李盛元的个人账户。2016年4月24日，被告人李兴盛被公安机关抓获归案，除上述用于投资的100万元外，其余集资款均被其个人耗用。 为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人李兴盛以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人李兴盛非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李兴盛一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关向本院提起公诉，请求依法判处。 被告人李兴盛对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，但提出（1）其没有以非法占有为目的，系经营失败造成；（2）以公司名义实施，不是其个人名义，应属于单位性质；（3）部分客户合同变更，且已归还部分款项，总金额统计有出入。 被告人李兴盛的辩护人对公诉机关的指控提出（1）被告人李兴盛主观上无非法占有的故意，集资款全部用于公司生产经营，不构成集资诈骗罪；（2）本案系单位犯罪，犯罪主体是恒生财富公司，被告人李兴盛只是作为公司负责人承担责任；（3）被告人李兴盛到案后如实供述其犯罪事实，有自首情节。 本院经审理查明事实如下：被告人李兴盛系四川恒生财富投资管理有限公司（以下简称恒生财富公司）法定代表人，公司地址位于成都市锦江区。2014年4月至2015年1月期间，被告人李兴盛虚构成都伊博视光科技有限公司（以下简称伊博视光公司）需要流动资金的事实，通过街边宣传等方式，以月息1.5%的高额回报为诱饵吸引被害人投资，并以伊博视光公司为借款方、恒生财富公司为居间方，以及其实际控制的四川恒飞巨非融资性担保有限公司（以下简称恒飞担保公司）为担保方，与张霞、许红娣、李谊花等多名被害人签订《居间服务合同》、《借款合同》、《保证合同》等。被告人李兴盛将其个人申请的兴业银行ＰＯＳ机商户名更改为伊博视光公司，并绑定其个人银行账户，集资款均转入被告人李兴盛个人及其控制的陈某、罗某某等人的银行账户。被告人李兴盛通过上述方式非法吸收资金共计629万元，期间支付被害人利某35.085万元，退还本金40万元，其余款项尚未退还。经查，借款合同、收据等相关融资材料上的伊博视光公司印章及法定代表人孙某签名均系伪造。 2014年7月11日，经四川省雄海投资理财信息咨询有限责任公司（以下简称雄海公司）居间介绍，被告人李兴盛与雄海公司签订《居间服务合同》，将上述集资款中100万元出借给四川辰龙制药有限公司（以下简称辰龙制药公司），并将款项转入辰龙制药公司指定的李盛元个人账户。2016年4月24日，被告人李兴盛被公安机关抓获归案。 上述事实，有下列证据予以证实： （一）书证 1、公安机关出具的“受案登记表”、“到案经过”，证实被告人李兴盛的归案情况。 2、户籍材料及辨认说明，证实被告人李兴盛的身份情况。 3、《借款合同》、《居间服务合同》、《出借人授权委托》、《收购债权承诺书》等，证实投资人以陈贞、罗美琴为出借人代表，通过恒生财富公司居间服务，向伊博视光公司出借资金，恒飞担保公司提供担保。 4、《理财合同》、借款凭证、银行客户回单，证实2014年7月11日，被告人李兴盛通过雄海公司居间服务，向辰龙制药公司出借资金100万元。 5、户名为李兴盛、陈贞、罗美琴等的银行账户明细，证实上述账户交易流水情况。 6、二手车销售转移登记联、房屋信息摘要等，证实车辆及房屋转让情况。 7、涉案公司、企业工商登记资料 （1）恒生财富公司股东会决议、公司章程、营业执照等，证实恒生财富公司成立于2013年12月17日，法定代表人李兴盛，股东李兴盛、周某，注册资本3000万元，住所地成都市锦江区。 （2）恒飞担保公司股东会决议、公司章程等，证实恒飞担保公司成立于2014年3月20日，法定代表人董某，股东董某、周某，注册资本3000万元，住所地成都市高新区。 （3）伊博视光公司股东会决议、公司章程、营业执照等，证实伊博视光公司成立于2014年3月18日，法定代表人孙某，股东孙某、王剑波、姜海刚，注册资本10万元，住所地成都市锦江区。 8、协助冻结财产通知书，证实公安机关对户名为李兴盛的中国民生银行成都永丰支行账户予以冻结。 （二）证人证言 1、证人孙某的证言及辨认笔录，证实2013年11月1日至今，孙某在成都市开设伊博视光公司，并担任公司法定代表人。公司主营矫正青少年近视，股东姜海岗、王剑波，其余均为员工。孙某个人及公司与恒生财富公司都没有业务、银行转账和资金来往。恒生财富公司法定代表人李兴盛，其在成都市开设恒生财富公司，专门向社会融资。2011年，孙某在成都市通过朋友介绍认识李兴盛。孙某没有委托恒生财富公司面向社会融资，也没有和恒生财富公司签订借款合同，不知道李兴盛用其公司的名义面向社会融资。孙某个人及公司没有办理名称为伊博视光公司，终端号12010001的ＰＯＳ机，公司只有一台在中国工商银行锦江支行办理的ＰＯＳ机。公司没有在恒生财富公司与投资群众签订的借款合同上加盖伊博视光公司印章，孙某本人也没有在合同上签名，合同中的伊博视光公司印章和孙某签名是假冒的，孙某不知道这件事。2015年9月，10多名群众来到伊博视光公司，每人拿着一份恒生财富公司与投资群众签订的借款合同，称伊博视光公司向他们借钱，让孙某还钱，当时孙某就报警。后在合江亭派出所，孙某将伊博视光公司印章和投资群众合同里的公司印章对比，两个公司印章不同，且印章编号也不一致。孙某打电话询问李兴盛，李兴盛称会去处理这件事。2015年10月份至今，李兴盛的手机关机，人也找不到。 经辨认，证人孙某指认出了被告人李兴盛。 2、证人董某的证言，证实2014年3月，董某通过其女儿周某认识李兴盛，当时李兴盛称用董某的名义注册一家非融资性担保公司，董某只是挂名，和其没有任何关系，不牵扯任何事。后李兴盛用董某的身份证在成都市成立恒飞担保公司，公司法定代表人董某。董某不清楚公司营业执照、公章、经营业务等，个人与恒生财富公司没有业务和资金往来。 3、证人周某的证言及辨认笔录，证实2012年6月，周某在成都市新都区一个茶楼认识李兴盛，李兴盛称开设恒生财富公司需要两个人的名字，周某出于帮忙挂名当股东。周某没有在恒生财富公司任职，也没有在该公司上班，不清楚该公司面向社会融资。李兴盛借用周某母亲的身份证开设恒飞担保公司，公司法定代表人董某，李兴盛称该公司和董某没有任何关系，周某及其母亲没有见过恒飞担保公司的营业执照和公章。恒飞担保公司没有做过任何业务，也没有租赁办公场所、招聘员工等。董某没有在《居间服务合同》上盖章、签字，周某个人与恒生财富公司没有业务和资金往来。李兴盛前期开设恒生财富公司时曾向周某及其朋友借钱，后陆续归还部分，现尚欠周某朋友40万元或50万元。 经辨认，证人周某指认出了被告人李兴盛。 （三）被害人陈述 1、被害人兰某的陈述及辨认笔录，证实2014年6月，兰某经过恒生财富公司门口时，该公司员工向其宣传公司和产品情况，称公司将投资款出借给伊博视光公司，恒飞担保公司提供担保，月息1.5%。后兰某和恒生财富公司签订《居间服务合同》、《收购债权承诺书》及《借款合同》等协议，分两次投资共计25万元，收取利某14250元。恒生财富公司法定代表人李兴盛，股东周某，一共融资约585万元，投资人数约42人。 经辨认，被害人兰某指认出了被告人李兴盛。 2、被害人龚某的陈述及辨认笔录，证实2014年12月，龚某经过恒生财富公司时，该公司员工向其介绍公司和产品情况。后龚某和恒生财富公司签订《居间服务合同》、《收购债权承诺书》及一份半年期5万元的《借款合同》，公司将款项借给伊博视光公司，恒飞担保公司提供担保。龚某收到一个月利某750元，后无法联系李兴盛。2015年7月，龚某曾找过伊博视光公司负责人孙某，其称李兴盛和伊博视光公司没有直接的借贷关系。恒飞担保公司负责人董某是恒生财富公司股东周某的母亲。 经辨认，被害人龚某指认出了被告人李兴盛。 3、被害人谢某的陈述，证实2014年3月，谢某应聘至恒生财富公司担任理财顾问，公司法人李兴盛，股东周某，财务人员郑超、王楠，办公室主任张娇，主管谢某、刘超，其余均是业务员。李兴盛称将钱借给伊博视光公司，恒飞担保公司提供担保。2014年3月至2014年10月，谢某和恒生财富公司签订《居间服务合同》、《收购债权承诺书》及《借款合同》，先后投资共计152万元，其中帮其同学贾登泽投资100万元，后收回本金80万元给了贾登泽。截至2015年1月，谢某收到利某约4万元。 （四）被告人供述 被告人李兴盛的供述，证实2013年12月，李兴盛在成都市成立恒生财富公司，并担任公司法定代表人，公司经营范围是经济信息咨询、项目投资和项目管理。股东周某，会计邓超，办公室主任蒋丽，出纳王楠，业务员10多人，公司地址位于成都市锦江区。公司一共与40多人签订《居间服务合同》，金额500多万元。由公司寻找一个项目方，将客户的资金投入项目方，公司赚取中间服务费0.7%-0.9%。客户资金投资了雄海公司的两个项目，一个是眉山制药公司26万元，一个是辰龙制药公司100万元，其余400多万元全部用于公司经营，房租费、装修费、办公用品、员工工资、客户利某等。李兴盛和雄海公司签订“加盟协议”，雄海公司是科创集团公司下属子公司。李兴盛用其中国建设银行卡转账100万元至辰龙制药公司账户，3个客户将投资款转到眉山制药公司账户，并与雄海公司签订《居间服务合同》。当时李兴盛没有找到项目，使用朋友孙某开的伊博视光公司和朋友董某开的恒飞担保公司名义与客户签订《居间服务合同》、《借款合同》。李兴盛告诉孙某和董某只是用下两家公司的名义，两人不知道具体内容，这两家公司没有委托恒生财富公司面向社会融资。李兴盛没有将500多万元投入伊博视光公司和恒飞担保公司，全部由李兴盛一人使用。投资款部分转到李兴盛个人办理的兴业银行ＰＯＳ机、中国银行和中国建设银行账户，还有一部分是收取现金。李兴盛让业务员将ＰＯＳ机商户名称改成伊博视光公司，但ＰＯＳ机对应的银行账户是李兴盛个人办理的兴业银行账户。陈贞和罗美琴是恒生财富公司的投资客户，投资人没有将款项转入两人在《居间服务合同》和《借款合同》上的银行账户，全部转入李兴盛个人办理的银行账户或ＰＯＳ机账户。李兴盛借用陈贞和罗美琴的身份证办理银行卡，并将二人名义和银行卡用于恒生财富公司与投资群众签订合同。2014年6月，李兴盛在成都找人私自做了一枚假的伊博视光公司印章，合同中孙某的签名也是李兴盛自己签的，孙某不知道这件事。当时李兴盛没有找到项目方，就骗投资群众称伊博视光公司项目方需要借钱，事实上伊博视光公司根本没有找群众和李兴盛借钱。李兴盛现在没有能力偿还投资群众。2014年4月至2015年2月，李兴盛将自己在新都区的房屋及宝马车一辆、奔驰车一辆出售，共计约113万元，全部用于偿还投资群众本金和利某。 （五）鉴定意见 1、成都市公安局物证鉴定所成公鉴（文检）字[2016]14457号鉴定书，证实送检的0047944收据上盖印的印文“成都伊博视光科技有限公司”与公安机关提取的样本不是同一印章盖印。 2、四川德维司法鉴定所川德鉴（2017）字第16号司法鉴定意见书，证实恒生财富公司面向社会融资的情况。 上述证据，经庭审举证、质证，符合证据的真实性、合法性、关联性，本院将结合证据之间相互印证的情况综合认定。 本院认为，被告人李兴盛以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人李兴盛违反国家金融管理法规，以高息回报为诱饵，非法吸收公众资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人李兴盛一人犯数罪，依法应当数罪并罚。公诉机关起诉指控被告人李兴盛犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持，并根据在案投资人报案资料、合同、收据以及相关银行账户明细等，综合认定被告人李兴盛集资诈骗、非法吸收公众存款的数额。 关于被告人李兴盛及其辩护人提出被告人李兴盛主观上无非法占有的故意，集资款全部用于公司生产经营，不构成集资诈骗罪的辩解、辩护意见，本院认为，被告人李兴盛作为恒生财富公司的法定代表人，将该公司作为居间公司，假借伊博视光公司短期经营周转需要资金的名义，面向社会不特定对象宣传集资，并使用伪造的伊博视光公司印章及法定代表人签名签订合同、出具收据。上述集资款均转入被告人李兴盛的个人及其控制的他人银行账户，并没有按照《借款合同》的约定，将款项用于伊博视光公司的生产经营。公安机关查证集资款中100万元出借给辰龙制药公司，被告人李兴盛辩称其余款项用于恒生财富公司日常经营、投资眉山制药公司等，但缺乏证据支撑，且亦与合同约定及对外宣传的资金用途不符，后致使集资款不能返还，其部分集资行为已构成集资诈骗罪，故对上述辩解、辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人李兴盛及其辩护人提出本案系单位犯罪，被告人李兴盛只是作为公司负责人承担责任的辩解、辩护意见，本院认为，被告人李兴盛在成立恒生财富公司后，以非法集资的犯罪行为为公司主要活动，不应认定为单位犯罪，故对上述辩解、辩护意见，本院不予采纳。 关于辩护人提出被告人李兴盛到案后如实供述其犯罪事实，有自首情节的辩护意见，本院认为，被告人李兴盛系被公安机关现场挡获，且在归案后未如实供述其犯罪事实，不构成自首，故对上述辩护意见，本院不予采纳。 综上，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下： 一、被告人李兴盛犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金三十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月24日起至2030年4月23日止。罚金限本判决生效后七日内缴纳。） 二、未追回的赃款继续予以追缴，发还投资人，不足部分责令被告人李兴盛退赔投资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 陈   波 人民陪审员   李 杨 人民陪审员   杨亚辉 二〇一八年一月二十二日 书记员郭周妹 速录员胡艺凡 附：本判决所适用法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑法》第六十九条 判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《中华人民共和国刑法》第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑法》第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。