.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}山西省高平市人民法院 刑 事 判 决 书                                                （2018）晋0581刑初246号公诉机关高平市人民检察院。被告人周登高，男，1988年11月17日出生，汉族，初中文化程度，农民，户籍所在地湖北省，捕前住湖北省。2016年6月24日因犯诈骗罪被江苏省洪泽县人民法院判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。2017年4月19日因涉嫌诈骗罪被高平市公安局刑事拘留，同年5月26日经高平市人民检察院批准逮捕，高平市公安局于当日依法对其执行逮捕。现羁押于高平市看守所。辩护人苏继东，山西炎焱律师事务所律师。被告人车元，女，1993年11月29日生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地湖北省，捕前暂住湖北省。2017年4月19日因涉嫌诈骗罪被高平市公安局刑事拘留，同年5月15日被高平市公安局取保候审。现居原籍。辩护人焦春花，山西炎焱律师事务所律师。被告人晏大倩，女，1993年5月20日生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地湖北省，捕前暂住湖北省。2017年4月19日因涉嫌诈骗罪被高平市公安局刑事拘留，同年5月26日经高平市人民检察院批准逮捕，高平市公安局于当日依法对其执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。辩护人毕红荣，山西长平律师事务所律师。被告人左林霞，女，1991年10月8日生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地湖北省。2017年6月7日因涉嫌诈骗罪被高平市公安局取保候审。现居原籍。  高平市人民检察院以高市检刑刑诉（2017）190号起诉书指控被告人周登高、车元、晏大倩犯诈骗罪，左林霞犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2018年1月5日向本院提起公诉，本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，并于2018年4月27日作出（2018）晋0581刑初22号刑事判决书，被告人周登高、车元不服一审判决，提出上诉，晋城市中级人民法院以（2018）晋05刑终210号刑事裁定书，认为原审第一被告身份认定存在错误、认定事实不清楚，裁定撤销本院作出的（2018）晋0581刑初22号刑事判决，并发回本院重新审判。本院受理后，认为第一被告人身份不清，建议高平市人民检察院补充侦查，高平市人民检察院补充侦查后，于2018年7月30日向本院递交变更起诉决定书，将第一被告人的身份变更为“周登高”，并补充了相关前科材料。本院另行组成合议庭，公开开庭审理了本案，高平市人民检察院指派检察员王国强出庭支持公诉，被告人周登高及其辩护人苏继东，被告人车元及其辩护人焦春花，被告人晏大倩及其辩护人毕红荣，被告人左林霞到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。高平市人民检察院起诉指控：2017年3月份至4月份，被告人周登高、车元、晏大倩三人组成诈骗团伙，通过非法手段获得多名被害人在互联网上申请办理信用卡的信息资料，然后冒充北京中融合投资有限公司工作人员与被害人联系，再以办理信用卡需要缴纳资料费、服务费、验资费、保证金等费用为由，诈骗全国数省市多名被害人钱财共计30余万元。案发后，公安机关到被告人车元位于湖北省应城市汉宜大道白杨村陈岗湾7号租住处搜查，现场查获手机、笔记本电脑、银行卡等作案工具，经鉴定，在查扣的手机及电脑中检测出数千条公民个人信息及周登高给80余名被害人邮寄伪造信用卡的记录。2017年3月19日至3月22日，被告人左林霞在明知周登高等人钱款来路不明的情况下，仍听从周登高、车元安排，伪装后多次到ATM机上帮助周登高等人取现，从中获利。2017年6月7日左林霞到高平市公安机关投案。公诉机关认为，被告人周登高、车元、晏大倩以非法占有为目的，编造能够办理信用卡的谎言，通过拨打电话、发送短信的方式，骗取他人人民币共计30余万元，数额巨大，其行为构成了诈骗罪。被告人左林霞明知是电信网络诈骗犯罪所得，还多次伪装帮助被告人周登高到银行ATM机上取现，其行为构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人左林霞在案发后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首；被告人周登高在缓刑考验期内再犯新罪，请依法判处，并提供了书证、被害人陈述、证人证言、搜查笔录、辨认笔录、鉴定意见、被告人供述与辩解等证据。被告人周登高对起诉书指控的罪名无异议，但诈骗金额以所有卡的流水计算不合理，四套卡是分期购买的，不是同时在使用，部分卡并未掌握在其手中，系收到钱后出卖卡方将钱转过来。对于公诉机关指控指控的具体事实提出如下异议：1、第25起，被害人说4月20日收到信用卡，我系18号被抓获，时间不符；2、第26起，被害人称系办理贷款被骗，我们是以办理信用卡诈骗；3、第27起，被害人称微信红包转账，我们不接受微信转账；4、第37起，被害人称5月份被骗，我是4月份被抓获；5、第38起，被害人称转到了李强辉的卡里，该卡我未使用过；6、第39起，被害人称钱系转到自己卡里被转走，跟我们没有关系。辩护人苏继东的主要辩护意见是：一、公诉机关指控周登高诈骗30余万元事实不清，证据不足。1、周登高在公安机关陈述，共成功诈骗了6到7万元，诈骗所用银行卡是购买的别人的旧卡，不排除别人使用该卡或日常生活消费，故银行卡显示的流水不全是周登高犯罪所得，而认定犯罪必须达到事实清楚，证据确实、充分；2、关于公诉机关指控的39起事实，对于证据充分的予以认定，被告人提出异议的应予以扣除；3、公安机关扣押周登高现金和银行卡中的金额应认定为已被追回，在认定诈骗数额时应把已追回的数额扣除。二、被告人周登高在庭审中认罪，请求对其从轻处罚。被告人车元对起诉书指控的罪名无异议，但是其和晏大倩一样，只负责打电话，具体诈骗金额不清楚。辩护人焦春花的主要辩护意见是：1、公诉机关指控30余万元的诈骗数额没有充分证据予以证明，39起事实合计为25万余元，其中还有几起事实不清；2、车元在本案中系从犯，而不是原审认定的主犯，车元未与周登高共同预谋，诈骗方法系周登高授予，诈骗设备、信息等均系周登高购买，收取后续费用均由周登高一人实施，其就是参与了打电话，收资料费、服务费，对于后续事务一概不知，诈骗钱也未与周登高一起挥霍，晏大倩、左林霞也并非车元纠集，综上，本案中车元起次要作用，依法应从轻处罚；3、车元如实供述犯罪事实，有悔罪表现；4、车元儿子尚在哺乳期，请求法庭从轻处罚。被告人晏大倩对起诉书指控的犯罪事实无异议，供认不讳，并当庭提交了悔过书。辩护人毕红荣的主要辩护意见是：一、公诉机关指控晏大倩参与诈骗次数和金额的事实不清、证据不足。1、庭审查明晏大倩参与诈骗行为不足10起，车元与晏大倩个人诈骗数额和次数可以分清，应分别计算；2、本案遗漏了诈骗环节的提现中间人，导致大量事实无法查证核实。二、本案存在诈骗未遂情形，既遂的标准不能仅依照受害人汇入指定账户，应以各被告人实际取得数额认定，雷某某银行卡出问题无法提取，该情况应认定为未遂。此外，周登高购买的三张银行卡的持卡人有异地取款经过，不能排除他人自行提现的可能。三、晏大倩在共同犯罪中应认定为从犯。晏大倩仅负责接电话与受害者联系，后续大量诈骗行为均由周登高、车元实施，晏大倩起次要和辅助作用。四、晏大倩认罪态度好，积极供述自己的罪行，系初犯、偶犯，没有犯罪前科。被告人左林霞对起诉书指控的犯罪事实无异议，供认不讳。提出其孩子年幼需要照顾，且现怀有二胎，并当庭提供了 B超单，请求法庭考虑其情节对其从轻处罚。经审理查明：2016年12月份，被告人周登高从他人处了解到，利用为他人办理信用卡骗取他人钱财的情况后，产生利用互联网发布假信息、骗取他人钱财的动机，并与被告人车元共谋利用打电话谎称能为客户办理信用卡实施诈骗。自2017年2月23日开始，被告人周登高先后在网上与QQ名为“网络主管-小陈”、“建站防护人”的人联系购买公民个人信息，在互联网上制作并建立办理信用卡网站，并支付费用。2017年3月12日，被告人周登高从手机号为151****8337的人处获取刘某3等人工商银行、农业银行、邮政储蓄银行等处银行卡、身份证号码及银行卡密码，并从QQ名为“咔咔哇哇”的人处先后多次购买公民信息并支付费用。随后周登高在网络上购买了实施诈骗所需要的笔记本电脑、手机、电话卡、银行卡、打印机、拉卡拉收款宝等工具，被告人周登高、车元又纠集被告人晏大倩入伙，三人组成诈骗团伙。后周登高将非法获得的被害人信息交给车元、晏大倩，由车元、晏大倩冒充北京中融合投资有限公司工作人员与被害人联系，谎称能为被害人办理五万元、十万元等不同额度的信用卡，再以办理信用卡需要缴纳资料费、服务费等费用为由诈骗被害人钱财，被害人交费后，周登高联系办假信用卡的人将卡邮寄给被害人，被告人周登高使用手机记录显示，仅2017年3月16日至4月17日便从他人处为78名被害人制作了假信用卡，被害人收到假信用卡后，被告人周登高又打电话，以信用卡激活需要验资费、保证金等费用为由，让被害人往周登高已掌握的或提供的银行卡上存款，骗取被害人钱财。至案发，三人共同诈骗全国数省市多名被害人钱财共计273103元。具体事实如下：1、2017年3月16日至20日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、服务费、验资费、保证金等费用为由，骗取被害人田某1人民币50200元。2、2017年3月14日至19日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、服务费、验资费、保证金等费用为由，骗取被害人马某1人民币12500元。3、2017年3月26日至30日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、服务费、验资费、保证金等费用为由，骗取被害人姚某1人民币2500元。4、2017年4月12日至16日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、服务费、验资费、保证金等费用为由，骗取被害人贺某1人民币12500元。5、2017年3月15日至19日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、服务费、验资费、保证金等费用为由，骗取被害人汪某1人民币1300元。6、2017年3月15日至20日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、服务费、验资费、保证金等费用为由，骗取被害人李某1人民币10800元。7、2017年3月16日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳办卡费为由，骗取被害人池某1人民币300元。8、2017年3月20日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、服务费、验资费、保证金等费用为由，骗取被害人潘某1人民币7000元。9、2017年3月21日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、服务费、验资费、保证金等费用为由，骗取被害人杨某1人民币1800元。10、2017年3月26日至27日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、服务费、验资费、保证金等费用为由，骗取被害人刘某2人民币25000元。11、2017年3月23日至28日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费为由，骗取被害人李黄艳人民币2500元。12、2017年3月25日至31日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、服务费、验资费、保证金等费用为由，骗取被害人付某1人民币6800元。13、2017年3月28日至31日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、服务费、验资费、保证金等费用为由，骗取被害人周某人民币18800元。14、2017年3月27日至31日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、开卡费为由，骗取被害人马某2人民币1800元。15、2017年3月30日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳手续费、代办费为由，骗取被害人张某2人民币1800元。16、2017年3月31日至4月7日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳手续费、开卡费为由，骗取被害人方某1人民币2500元。17、2017年3月，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、激活费为由，骗取被害人袁某1人民币2000元。18、2017年3月，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳手续费为由，骗取被害人黄某某人民币500元。19、2017年3月，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、服务费为由，骗取被害人潘某2人民币300元。20、2017年3月，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳包装费为由，骗取被害人魏某人民币300元。21、2017年3月至4月9日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳包装费、激活费为由，骗取被害人王某2人民币1800元。22、2017年4月2日至9日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、服务费、验资费、保证金等费用为由，骗取被害人卢某2人民币5300元。23、2017年4月13日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳包装费为由，骗取被害人边某2人民币500元。24、2017年4月13日至17日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、服务费、验资费、保证金等费用为由，骗取被害人韩某2人民币1300元。25、2017年4月14日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费为由，骗取被害人李某3人民币500元。26、2017年4月14日至16日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、服务费、手续费为由，骗取被害人彭某1人民币5800元。27、2017年3月，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳手续费为由，骗取被害人肖某人民币300元。28、2017年3月，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、开卡费为由，骗取被害人郭某2人民币1600元。29、2017年3月14日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费为由，骗取被害人胡某2人民币300元。30、2017年3月23日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费为由，骗取被害人林某2人民币300元。31、2017年3月30日至4月1日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳手续费为由，骗取被害人王某3人民币1800元。32、2017年3月，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳手续费、增加银行流水为由，骗取被害人朱某某人民币12000元。33、2017年4月初，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳手续费、验资费为由，骗取被害人吕某3人民币22000元。34、2017年4月2日至3日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳手续、验资费、保证金为由，骗取被害人王珺人民币16500元。35、2017年4月2日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费为由，骗取被害人赵刚人民币300元。36、2017年4月12日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费为由，骗取被害人张广阔人民币500元。37、2017年4月14日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费为由，骗取被害人戚兴田人民币300元。38、2017年4月16日至21日，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费为由，骗取被害人林恩富人民币300元。39、2017年3月，被告人周登高、车元、晏大倩相互配合，编造能为被害人办理信用卡，以需要交纳资料费、手续费为由，骗取被害人张庆国人民币6500元。2017年4月18日，高平市公安局对被告人车元位于湖北省应城市汉宜大道白杨村陈岗湾7号租住处搜查，并现场查获三被告人作案所使用的手机、手机卡、笔记本电脑、拉卡拉收款宝、电话卡、银行卡等工具，经晋城市公安司法鉴定中心鉴定，在查扣的手机及电脑中检测出周登高在网络上与他人联系购买公民个人信息，联系办理假信用卡网站等聊天记录，及检出数千条公民个人信息及周登高给78名被害人邮寄伪造信用卡的记录，当场扣押现金13000元。2017年3月19日至3月22日，被告人左林霞在明知周登高等人钱款来路不明的情况下，仍听从被告人周登高、车元的安排，伪装后多次到湖北省应城市应城农商银行城北支行、应城农商银行浦发支行的ATM机上帮助周登高等人取现，从中获利。2017年6月7日，被告人左林霞到高平市公安机关投案。认定上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）证实受、立案及各被告人基本情况、到案情况的证据如下：1、高平市公安局受案登记表及立案决定证实，2017年3月21日下午，该局接到田某1报案称，被骗49900元，于2017年3月22日立案侦查。2、抓获经过、归案情况说明证实，2017年4月18日，周登高、车元、晏大倩被抓获归案，2017年6月7日，左林霞到高平市公安局投案自首。3、江苏省洪泽县人民法院（2016）苏0829刑初109号刑事判决书、淮安市洪泽区人民法院（2017）苏0813刑更4号刑事裁定书、孝昌县司法局关于周登高社区矫正监管情况说明载明周登高因犯诈骗罪被判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金二万元，在缓刑执行期间脱管，后被裁定撤销缓刑。4、董某某（周登高户籍所在地孝昌镇花园镇高潮一村村书记）询问笔录证实：周登高家有兄弟三人，老大周登强、老二周登高、老三周峰，周峰系聋哑人，这两年一直在村里，没有外出打工。身份证号为“429211199009305119”的材料上的照片为周登高附董某某辨认笔录，该辨认出周登高。5、周某1（周登高大伯）询问笔录证实：周登高是我侄子，1988年生，该家里一共7口人，父亲周尚斌，男，54岁，在家务农；母亲朱冬凤，55岁；周登高的儿子，周付世，5岁左右；弟弟周峰，28岁，系聋哑人；周峰妻子，冷少伟，27岁，聋哑人，在家种地；周峰的女儿，周家美，1岁半。周峰从小就是聋哑人，2017年至2018年期间，周峰一直在家，没有出去过，身份证号码422921198811175177身份户籍资料上的照片是周登高，身份证号码420921199009305119身份户籍资料上的照片也是周登高，周峰没有办理过身份证，2017年3、4月份，周登高在湖北应城市被你们山西的警察抓走，现在应该关押在山西。附周某1辨认笔录，该辩护出周登高。6、被告人周登高家庭户籍信息。7、各被告人的常住人口信息。（二）证实各被害人被骗的事实及被骗现金数额的证据如下：1、被害人田某1（山西省高平市南城办庞村人）陈述，2017年3月14日，我通过手机搜索在网上申请了办理信用卡，后一名自称“王佳”（手机号1831081****）的女子给我打电话，说她是北京某担保公司的，让我交手续费，2017年3月14日我通过支付宝给尾号是9778的刘某3的银行卡转了300元。3月19日，我收到一张中信银行的信用卡，3月20日，对方一名男子（手机号15****19819）又让我交启动费、担保费等。我分别给雷某某的邮储银行卡和丁某某的建设银行卡打了钱，一共打了49900元。所附：高平市公安局受案登记、立案决定、柜员机转款凭条、手机支付宝转款截图、手机短信记录、假信用卡复印件、刘某3尾数为9778的农行卡交易记录（2017年3月14日收田某1支付宝转账300元）印证其被骗的事实。2、被害人马某1（甘肃人，住北京市昌平区）陈述，2017年3月14日，我在网上申请了办理信用卡，并填写了信息，后一名姓李的女子（手机号150****9819）给我打电话，自称是北京中融合通投资有限公司的，通知我交手续费。收到信用卡后，一名自称“雷某某”的男的（手机号152****0181）又索要开卡费。我分别给雷某某的农业银行卡和工商银行卡、刘某3的农业银行卡打了钱，一共被骗了12500元。所附：北京市公安局昌平分局的110接警记录、受案登记、立案决定、农行卡交易明细、自动柜员机凭条、手机短信记录印证马某1被骗、报警的事实。3、被害人姚某1（河北省涿州市人）陈述，2017年3月26日，微信群里说能办信用卡，说需要前期费用，我就支付宝给对方转了500元，3月30日说需要验证，让我转了2000元，一星期后收到了广发银行的信用卡。钱转给了丁某某的建行卡和农行卡。4、被害人贺某1（内蒙古人）陈述，2017年4月初，手机上看到办信用卡广告后进入网页申请，一个女的（手机号183****8342）来电话说是北京某公司的，先让转了500元费用，4月16日收到银行卡，一个男的（手机号135****2456）打电话又让交服务费2000元、验资费10000元，对方给我发了杜某2建行、邮政和工行的卡号让我将钱转入，我被骗了12500元。所附：科尔沁右翼中旗公安局受案登记、立案决定、移送通知书、转账单、电话录音、假信用卡、手机短信记录印证其被骗经过。5、被害人汪某1（广东省广州市人）陈述，2017年3月14日，我用手机看QQ空间时弹出一个办信用卡的网页，我填写了个人资料，15日上午，一个自称“王小姐”（手机号183****9348）的来电，说要交费用1300元，让我转到刘某3农行账户中300元，19号收到光大银行信用卡，我转到了雷某某支付宝账户1000元。所附：广州市公安局荔湾区分局受案登记、立案决定、假信用卡照片印证其被骗经过。6、被害人李某1（江苏省南通市人）陈述，2017年3月14日，有一个姓李的女的（手机号152****0181）给我打电话，说是北京什么公司的业务员，能帮我办理中信银行的信用卡，要收材料费、手续费800元，我就给刘某3的农行账户转过去了。3月20日我收到卡，这个女的说要1万元开卡费，我又给丁某某的农行账户打过去1万元。所附：如皋市公安局接受证据清单及手机短信记录、假信用卡印证其被骗经过。7、被害人池某1（北京市朝阳区人）陈述，2017年3月15日，我用手机上网时弹出个办信用卡网站，我就把资料填了。16号上午，一个人打电话自称是北京中融投资有限公司的，问我是否办卡，收300元办卡费，我用支付宝转到了刘某3的工行账户。20日收到了平安银行信用卡。8、被害人潘某1（浙江省湖州市人）陈述，2017年3月14日，我在网上找了个办卡的网站，填写了个人信息，之后一个女的（手机号152****0181）给我打电话说能办理平安银行的信用卡，19号我收到了信用卡。一个男的打电话说开通卡需要交保证金，我转到了丁某某和雷某某的账号里共7000元。  所附：湖州市公安局南浔区分局受案登记、立案决定、转账凭条、假信用卡复印件印证其被骗经过。9、被害人杨某1（广东省中山市人）陈述，2017年3月21日，一个女的（手机号183****7712）打电话说能办光大银行信用卡，需要资料费300元，我通过工行柜员机转过去了，之后一个男的又向我要了1500元开卡费。所附：中山市公安局石岐区分局受案登记、立案决定、假信用卡印证其被骗经过。10、被害人刘某2（广西省鹿寨县人）陈述，2017年3月份，先是给我邮寄了一张平安银行的信用卡，之后一个姓黄的男子（手机号183****7712、1521011****）自称平安银行工作人员给我打电话说，让先付5000元激活信用卡，我就通过支付宝转到了丁某某的邮政银行账户。3月27日，又让我转了2万元过去。所附：鹿寨县公安局受案登记、立案决定印证其被骗经过。11、被害人李黄艳（贵州省紫云县人）陈述，2017年3月见百度上广告能办信用卡，自己填了信息。后一个女的（手机号183****6031、135****9208）打电话自称中融合投资有限公司的，索要资料费2500元，我通过支付宝转到了丁某某农行账户。所附：紫云苗族布依族自治县公安局接受证据清单及短信记录、汇款凭证印证其被骗经过。12、被害人付某1（甘肃省敦煌市人）陈述，2017年3月24日在百度上搜能办信用卡，自己填了信息，后一个姓王的女子（手机号183****7712）打电话索要包装费300元、开卡费1500元、激活费5000元，我通过支付宝转给了丁某某的建行和邮储银行账户6800元。所附：酒泉市公安局受案登记、立案决定、随案移送清单及支付宝转账记录证实，该局接高平市公安局核案通知，对被害人调查、核实经过。13、被害人周某（山西省大同市人）陈述，2017年3月底，我在办理信用卡的网上填写了个人资料，然后一个自称“王佳”的（手机号183****9168、183****3215）给我打电话说先支付800元的办卡费，我给他转账过去了。3月31日收到平安银行信用卡，对方又说交3000元激活，15000元开通透支额度，我都转账打到了丁某某的农行账号。所附：大同市公安局受案登记、立案决定、报案材料印证其被骗经过。14、被害人马某2（甘肃省平凉市人）陈述，2017年3月，在网上申请办理了信用卡，后一个女的打电话先让我转300元，我打到了丁某某的邮储银行卡上，后三天我收到一张广发银行卡，另一个北京号码给我打电话说要1500元开卡费，我通过支付宝转过去了。知道被骗到公安局报案。所附：假信用卡照片印证其陈述。15、被害人张某2（山东省昌乐县人）陈述，2017年3月30日，我办理信用卡时一个女子自称姓张（手机号183****3215、183****3523）打电话说，是佰仟分期购的合作伙伴，收我1500元手续费、代办费300元。我用支付宝转给户名为丁某某的账号1500元，另外300元转到对方农行卡上了。所附：昌乐县公安局接受证据清单及假信用卡、支付宝转账记录、快递单印证其被骗经过。16、被害人方某1（四川省绵阳市人）陈述，2017年3月下旬，我办信用卡时显示让我转500元手续费，4月7日收到中信银行信用卡，对方称要2000元开卡费，我都通过手机转到了丁某某的工商银行账户里，联系我的有男有女，男的自称业务经理，女的自称业务员。所附：绵阳市公安局城南分局受案登记、立案决定、接受证据清单、转款记录、假信用卡照片印证该局接到高平市公安局协查通报，对该案核查经过。17、被害人袁某1（陕西省略阳县人）陈述，2017年3月我在网上申请办理信用卡，第二天一个女的（手机号131****4084）给我打电话称，办信用卡需要交300元材料费，我就转给对方300元。一周后收到中信银行信用卡，对方又打电话说要1700元激活，我又转过去1700元。所附：略阳县公安局受案登记、立案决定、接受证据清单及假信用卡印证其被骗经过。18、被害人黄某某（广东省廉江市人）陈述，2017年3月网上填写信息办了信用卡，后手机号为183****6952、182****1569的人联系我说需要手续费500元，我转给对方500元。所附：深圳市公安局接受证据材料清单及假信用卡复印件印证其被骗经过。19、被害人潘某2（广东省深圳市人）陈述，2017年3月我在网上填报办卡信息后，一名姓李的女子（手机号152****0181）给我打电话说要交300元，我通过ATM机转的款。20、被害人魏某（河南省开封市人）陈述，2017年3月，看到网上一个办理信用卡广告，我办理信用卡，后一个女的给我打电话说是北京一个办信用卡的中介公司，可帮我办一张5万元中信银行信用卡，对方以交包装费要了300元。附被害人魏某的身份证明。21、被害人王某2（黑龙江省五大连池市人）陈述，2017年3月，我在办理信用卡时一个女的自称“王佳”（手机号183****6952）给我打电话索要300元包装费，之后我给邮储卡一个叫丁某某的人汇过去了。4月9日收到平安银行的卡，对方又让我汇了1500元激活账户。附假信用卡一张。22、被害人卢某2（广东省韶关市人）陈述，2017年4月10日，我接到一个女子（手机号183****3523、183****8524）的电话，自称是浦发银行工作人员，骗我办信用卡先交300元工本费，我转过去了。4月8日我收到信用卡，随后他们又以服务费、押金等理由骗取我5000元。对方还有个男子（手机号183****6031）联系过我，自称浦发银行经理，对方账户是丁某某的农行卡。所附：韶关市公安局受案登记、立案决定、调取证据通知书及中国农行存款凭证及交易明细、假信用卡复印件印证其被骗经过。23、被害人边某2（内蒙古鄂尔多斯市人）陈述，2017年4月10日，我在网上注册了办信用卡信息。4月13日，一个自称“王佳”的女子（手机号135****0581）给我打电话，说办卡需要包装费500元，我用支付宝给杜某2的邮储银行账户转了500元，4月17日收到信用卡。所附：准客尔旗公安局接受证据清单、银行卡个人账户交易明细、假信用卡印证其被骗经过。24、被害人韩某2（广西北海市人）陈述，2017年4月13日一个女的（手机号183****8342）给我打电话，自称信用卡中心工作人员，说是能帮我处理银行流水账，向我索要300元，我通过支付宝给对方杜某2的工行账户汇款300元，4月17日收到卡后，说激活需要1000元手续费，我就支付宝转过去了，随后一个男的打电话说要5000元保证金，我感觉被骗了，没打钱。所附：北海市公安局受案登记及转款记录2份印证其被骗经过。25、被害人李某3（广东省阳春市人）陈述，2017年4月14日填写个人信息后，第二天一名女子（手机号183****8342）自称北京中融合投资有限公司的员工打电话说，要交500元资料费，当天通过支付宝给杜某2建设银行卡转账500元，4月20日收到中信银行信用卡，一名男子打电话说激活需要2000元手续费，10000元做流水，后转给到了苏戈贺账户上。所附：阳春市公安局受案登记、立案决定、快递单、假信用卡照片、转款凭证、接受证据清单、现场勘查笔录印证其被骗的事实。26、被害人彭某1（湖北省阳新县人）陈述，2017年4月14日，我用手机上网看到办理贷款信息，就留了联系电话，第二天上午一个女的联系我说办贷款和财务部联系，过了没多久，一个男的打电话说办贷款需先办一张储蓄卡，并要我在卡上存3000元，我就存进去了。之后让我打2800元说是手续费，我打在对方另外一个账户了。27、被害人肖某（深圳市龙华区人）陈述，2017年3月，我收到一条信息说可以办广发银行信用卡，添加微信后，对方说开卡要交500元手续费，我通过微信红包给了对方。所附：深圳市公安局受案登记印证其被骗后向公安机关报案经过。28、被害人郭某2（山东省济宁市梁山县人）陈述，2017年3月，一个女的（手机号183****3523）给我打电话说办信用卡先打300元，我给对方丁某某的工行账户存了300元。第二天收到信用卡，接到那个女人电话说需要1300元开通密码，我就又往那个账户存了1300元。29、被害人胡某2（福建省龙岩市人）陈述，2017年3月10日，我在手机上看到能办信用卡就填写了个人信息。后来就有个女子（手机号152****0181）打电话给我，说办信用卡要交300元材料费，我给对方户名为刘某3的农行卡汇了300元，对方给我邮寄了一张平安银行信用卡。所附：龙岩市公安局受案登记、提取笔录、接受证据清单、假信用卡、交易明细查询印证其被骗经过。30、被害人林某2（河北省邯郸市人）陈述，2017年3月我通过网上办理了一张广发银行信用卡，对方说要交1800元资料费，先付300元，3月23日我通过支付宝转给对方丁某某建设银行账户300元。所附：邯郸市永年区公安局出具的情况说明及转账截图、假信用卡复印件、提取笔录证实，该局根据公安部指令对该案核查经过及被害人被骗得事实。31、被害人王某3（浙江省杭州市人）陈述，2017年3月，一名自称“李平”的女子以办信用卡骗了我1000多元手续费。转账记录印证，王永峰转入丁某某的工行卡300元，农行卡1500元。附被害人户籍证明。32、被害人朱某某（湖南省江华县人）陈述，2017年的一天，我在办信用卡的网站留了联系方式，然后一个女的打电话让我转了2000元手续费，之后对方又说帮我做银行流水，让我转了1万元。33、被害人吕某3（河北省石家庄市元氏县人）陈述，2017年4月份，我在手机上浏览办信用卡网站，并打了电话过去，一个男的（手机号1352274****）说要交2000元办卡费用。过了三四天，这名男子说办好了，激活需要2万元验资费，我转到了丁某某的农行卡22000元。所附：元氏县公安局提取的转账凭条、建设银行储蓄卡复印件印证其被骗经过。34、被害人王某;（天津市人）陈述，2017年4月2日，我被一个自称办信用卡的女子骗了16500元，分别是手续费1500元、验资费15000元，对方账户是丁某某。所附：天津市滨海新区公安局受案登记、立案决定、假信用卡、建设银行自助终端客户凭条、银行交易明细印证其被骗经过。35、被害人赵某（辽宁省铁岭市人）陈述，2017年4月2日，一个女的骗我办一张信用卡，被骗了300元钱。所附：假信用卡复印件印证其被骗的事实。36、被害人张某4（河南省人，住甘肃省兰州市）陈述，2017年4月10日，我在网上打电话办信用卡，对方（手机号135****0581）要求我交纳2500元手续费。经过商议我先往对方杜某2的邮储银行卡上转了500元，4月21日，对方给我邮寄了信用卡。所附：兰州市公安局受案登记、立案决定、转账明细查询印证其被骗经过。37、被害人戚某某（山东省临沂市费县人）陈述，2017年5月份，我在网上办理信用卡，一个女的打电话说要400元手续费，我给对方转账后收到一张信用卡。交易明细证实戚某某转入杜某2邮储卡300元。38、被害人林某3（天津市人）陈述，2017年4月我办理信用卡被骗了1800元，4月16日给杜某2的邮储卡转过300元，4月21日给李某4的农行卡转过1500元。39、被害人张某5（河北省邯郸市广平县人）陈述，2017年3月我在手机上申请了办信用卡。拿到卡后一个女的给我打电话说要开卡费1500元，我通过支付宝给对方雷某某的工行卡转了1500元，我办理的信用卡与工行储蓄卡绑定，打入工行卡的5000元后来也被转走了。所附：张某5借记卡交易明细、手机转账交易记录印证其被骗经过。（三）证实被告人周登高、车元、晏大倩共同实施诈骗犯罪的证据如下：1、搜查笔录及照片、扣押物品清单证实，2017年4月18日，高平市公安局到车元位于湖北省应城市汉宜大道白杨村陈港湾7号租住处进行搜查，并扣押手机卡5张、空手机卡槽2张、手机17部、银行卡24张、收款宝4部、笔记本电脑1台、打印机1台、纸质笔记本2本、移动上网卡8张等作案工具及现金13000元。公安机关对上述物品进行了提取。出示的扣押的车元为诈骗所做记录本2个证实，本案被害人贺某1、朱某某、韩某2、边某2、张某6等数人手机联系方式、办假信用卡编号及额度、应收取费用、被害人详细住址等均被车元等人记录，质证中，车元供认系自己给被害人打电话所做记录，印证被告人车元参与诈骗的事实。2、晋城市公安司法鉴定中心（晋市）公鉴（电证）字【2017】10号、11号《电证检验报告》及情况说明证实，①在晏大倩持有的IPhone7Plus手机中未检验出与本案有关的重要证据；②在周登高、车元共同使用的华为SCL-ALOO手机中检验出与1519142****的短信记录，周登高从该处获得用户名为刘某3的工、农、邮、建银行卡各一张；周登高与QQ名为“咔咔哇哇”的人交流制作假信用卡的部分过程，并将已缴纳300-500元资料费的被害人信息提供给“咔咔哇哇”；周登高用QQ1453574506（QQ名:和财神一起跳街舞）与QQ名为“网络主管-小陈”、“百度-财神”咨询购买公民信息；周登高花500元找QQ名为“建站防护”的人制作办信用卡广告网站；周登高花3500元找QQ号为568505127的人购买办理信用卡留言，花60900元找QQ号为3529433417的人购买办理信用卡留言，花11400元找QQ号为7388236QQ名为“熊二”的人购买办理信用卡留言，之前还多次向“熊二”购买留言；③在车元持有的X7手机中未检验出与本案有关的重要证据；④在扣押的Lenovo A2860(IMEI 867189027528200)手机中检验出被害人王某4、彭某1等人的姓名及手机号，与部分被害人的通话记录，拉卡拉公司转账后的短信通知等；⑤在扣押的Lenovo A2860(IMEI 867189024616990)手机中检验出拉卡拉公司转账后的短信通知；⑥在扣押的Lenovo A2860(IMEI 867189027153546)手机中检验出与部分被害人的通话记录、拉卡拉公司转账后的短信通知；⑦在扣押的Lenovo A2860(IMEI 867189025795199)手机中检验出拉卡拉公司转账后的短信通知；⑧扣押的手机SIM卡（号码183****8342）通讯录中有部分被害人资料；⑨扣押的手机SIM卡（号码135****0581）通讯录中有部分被害人资料及与部分被害人短信聊天记录；⑩在扣押的手机SIM卡（号码1581084****、1581114****、1831046****）中均未检验出与本案有关的重要证据；⑪在扣押的联想G405型笔记本电脑硬盘中检验出43个文本、word文档，均是公民个人信息。3、刘某3银行卡交易明细证实，2017年3月6日至4月6日，该三张卡共收入7900.12元，其中工行卡（6215583700001714896）2200.12元，农行卡（6228480218799049778）3500元，牡丹卡（6215583700001714896）2200元；雷某某银行卡交易明细证实，2017年3月16日至6月21日，该三张卡共收入67900元，其中邮政卡（6215583700001714896）29900.11元，建行卡（6217002430039674875）22500元，工行卡（6212261702029548062）15500元；丁某某银行卡交易明细证实，2017年3月2日至4月10日，该四张卡共收入191403.02元，其中邮政卡（6217995030008489450）33003.02元，建行卡（623668255000081624）20700元，工行卡（6212261708004186638）11800元，农行卡（6228480719505262571）125900元；杜某2银行卡交易明细证实，2017年3月18日至4月18日，该三张卡共收入25400元，其中邮政卡（621799124000988333070）7200元，建行卡（6236680180001806471）13600元，工行卡（621226040300416800）4600元；龙某某农行卡交易明细证实，2017年4月16日至17日，该卡共收入10000元；王某5牡丹卡（62212261602011517036）交易明细证实，2017年4月9日至7月13日，该卡共收入7000元；6人银行卡总计收入309603.02元。4、山西恒盛会计师事务所【2017】0038号《关于王某5等六人银行卡转入及转出金额的鉴定意见书》证实，王某5、刘某3、雷某某、丁某某、龙某某、杜某2等六人共十四张银行卡转入金额合计为306423元，转出金额合计为281381.24元，并附有各卡的详细交易流水。5、实施诈骗地点照片经三被告人质证证实，周登高、车元、晏大倩实施诈骗地点有三处，分别是湖北省孝昌县花园镇常丰村三组车元家、湖北省应城市蒲阳大道108号保丰大酒店、湖北省应城市汉宜大道白杨村陈岗湾7号。6、辨认笔录及照片①周登高从一组12张不同女性免冠照片中辨认出6号（左林霞）就是左林霞。②车元从第一组的12张不同男性免冠照片中辨认出4号（周登高）就是周登高；从第二组的12张不同女性免冠照片中辨认出7号（晏大倩）就是晏大倩；从第三组的12张不同女性免冠照片中辨认出11号（左林霞）就是左林霞。③晏大倩从第一组的12张不同男性免冠照片中辨认出10号（周登高）就是与其共同实施诈骗的同伙“周高”；从第二组的12张不同女性免冠照片中辨认出8号（车元）就是与其共同实施诈骗的同伙车元；从第三组的12张不同女性免冠照片中辨认出10号（左林霞）就是左林霞。④左林霞从第一组的12张不同男性免冠照片中辨认出3号（周登高）就是周姓男子；从第二组的12张不同女性免冠照片中辨认出10号（晏大倩）就是“晏大姑”。7、证人陈青青证实，车元、晏大倩和“周登高”今年（2017年）3月份来到我们工地，不知道干什么，他们说来旅游。4月10日我们搬了新工地，他们也来了，这段时间我听见他们有时候打电话、接电话，都是关着门。有一次我进车元房间看到白纸上有姓名、电话、身份证号码等，我正看着，车元夺走了，我问干什么的，她也不说。她们接起电话就说自己是个公司，专门办理信用卡，问对方是不是网上留言的，告诉他们可以办卡。他们不能办卡，都是骗对方的。（四）证实被告人左林霞伪装后为周登高等人转移赃款、取钱的证据如下：视频资料及视频截图证实，2017年3月27日，高平市公安局工作人员依法到湖北省应城市农商行保卫部提取了2017年3月19日、3月20日、3月21日、3月22日左林霞到该处取款的视频。（五）各被告人供述与辩解1、被告人周登高供述，2017年3月中旬，我和车元、晏大倩在孝昌县车元家里，干了三、四天诈骗。后来到应城市在车元的哥哥租的两个地方实施诈骗。我和车元商量决定通过网上给人办理信用卡进行诈骗挣钱，我通过董超学会的电信诈骗流程，学会之后我找的车元，车元找的晏大倩。为了诈骗，我在京东网购买了拉卡拉收款宝、手机、电话卡、电脑、打印机等设备，通过QQ（昵称“和财神一起跳街舞”）添加了跑信用卡的广告商，我支付一定费用，广告商就会在百度、谷歌等网站挂上广告链接，就会有人点击留言,广告商一般1万元跑220条留言，我一共花了5.14万元购买信息。我打钱后广告商会给我发个链接，登陆后台网站会显示一些客户信息，包含姓名、身份证号码、地址、电话等，然后我下载这些信息打印好交给车元、晏大倩，她俩每人抽取10%的提成，她们以北京中融合投资有限公司的工作人员打电话联系这些客户，有客户想办卡，她们就以办卡需要手续费、工本费、资料费等名义向客户收钱，并将卡号和开卡人信息发给客户，客户汇来钱后，我把客户信息通过QQ发给QQ昵称是“全新发咔咔”的人，他们负责给客户邮寄信用卡，一张假信用卡100元，我办理了30-40张假信用卡，有光大银行、浦发银行、中信银行、平安银行的信用卡，客户扫描二维码后可以查询办卡进度，这样客户才相信我们真的能办理，就会联系激活，我再以开卡费、保证金的名义骗取客户的钱。每个拉卡拉收款对应一台手机，手机能显示银行卡内金额，超过5000元拉卡拉就不支持了，就得转账。骗到钱后，联系专门刷POS机的人套现，想办法把钱从ATM机上取出来。我在网上买了3套诈骗用的银行卡，每套3000元，共花了8800元，开卡人名字是雷某某、丁某某和杜某2，一个卖银行卡、套现的人还给了我一套刘某3的卡，有农行、工行、建行、邮储银行各一张。接着联系专门刷POS机的套现人员，骗到钱后套现人员会把钱通过POS消费转入绑定的银行卡，并抽8点利润，之后转到我手中的银行卡，然后我再找人蒙面拿着我的卡取现金，从中抽取7点的利润，再将剩下的现金给我。我开车带车元的二嫂左林霞给我取过三次钱，我给她买的帽子、口罩，让她戴上为了伪装，天黑了去取的，每次一两万元，每次给她1000元好处费。第一次我花7000元买了150条客户信息，后来我又通过一个昵称是“googlenew”的人花2万元买了500多条留言，第二批车元和晏大倩没有打完，我们就改了地方，搬到了应城市继续诈骗，之后二人用了一两天时间把第二批留言打完了。第二批留言中骗取了10个人的材料费，骗到手续费的2、3个人，田某1就在这批留言中，骗他的300元材料费打到了刘某3的卡上，1000元手续费和15000元的验资费打到雷某某卡上了，2万元保证金、6000元开卡延迟费、8000元延迟费打到了丁某某的卡上，之后我用拉卡拉将钱分别转到了夏志的建行卡和易陈科的工行卡上，一共骗了4万多，给了晏大倩4000多，剩下的我自己拿了。之后我又从“googlenew”那买了500多条留言，车元他们用了3、4天打完了，我成功骗取了2个客户的验资费，第一笔是4月十几号骗了一个男客户1万元验资费，第二笔也是4月十几号骗了一个男客户5000元，都是打到丁某某和杜某2卡上了。第四次，我花31400元买了700条信息，还没来得及下载就被抓了。我一共骗了6、7万元，除去费用到手3万元，都用于还债和个人开销了，车元和晏大倩分得了六七千元。被告人周登高当庭供述：收取被害人资料费以后才会给被害人邮寄信用卡。2、被告人车元供述，2016年12月份，周登高提出来让我跟着他打电话骗别人钱，开始我没同意，后来我们发展成男女朋友，到了2017年3月，周登高又提出通过打电话谎称能给客户办信用卡，骗客户的钱，我才同意了，我还找了晏大倩一起骗人。周登高负责网上购买客户信息、打电话诈骗客户的验资费、担保金，刚开始也联系做假信用卡的人给客户发过假信用卡，还负责将诈骗到的钱提现，诈骗用的电脑、打印机、信用卡等都是周登高2017年3月准备的。客户信息包含姓名、身份证号码、手机号码、住址等内容，为了不被警察查到，就在网上买非本人的手机号码和手机、让客户汇钱的银行卡，卡里到账后用拉卡拉收款宝查询余额。刚开始联系客户是我和晏大倩，都是以北京中融合投资有限公司的业务员身份联系客户，各自起了个假名字，我叫“李明”，晏大倩叫“王佳”，各联系各的，先收300元的资料费，客户上钩之后，晏大倩再把客户转给周登高继续深入诈骗，我还负责联系做假信用卡的人给3个客户发过假信用卡，制假信用卡的人昵称叫“全新发咔咔”，包括田某1的银行卡。骗到钱之后，周登高联系刷POS机的，然后周登高和左林霞去ATM机上取款，周登高让左林霞取钱的时候伪装，左林霞问过我这是干什么，我说我们在给别人办信用卡，让她不要多问。我和晏大倩打电话的客户和骗到的钱都在两个本上记着，后来撕掉几页不全了，晏大倩拿10%的提成，我二嫂左林霞取1万元，给她1000元左右，剩下是我和周登高的，没有分过钱，都是一起花。我们在我哥租住的地方待了10天左右，周登高给了我200条左右的客户信息，3天打完了，清明节后，我们又跟着我哥换了地方，到那后还是按以前的流程给客户打电话骗资料费和手续费，这次周登高给了我们二三百条信息，3天打完了，发一张假卡100元，这批信息一共骗了十几个客户的材料费，还骗了两个手续费，记得有个内蒙客户手续费是我骗得，之后周登高骗到了这个客户1万元后续费用。 3、被告人晏大倩供述，我是2017年3月17、18号开始和车元、“周高”他们诈骗的。第一个地方在应城市城边一个村子里，第二个在应城市一条道路的路边，是个三层楼，都是车元的哥哥车勇租的地方。受害人的信息都是“周高”买的，100条信息大概要2万元，诈骗的手机、电脑、银行卡和打印机都是“周高”和车元准备的。首先是“周高”将受害人的手机号码、姓名、身份证号码等信息提供给我和车元，我们冒充北京中融合公司的业务员给受害人打电话，问对方是否需要办理信用卡，如果需要我们就告诉对方需要交资料费和服务费，额度5万元的资料费300元，服务费500元，额度10万元的，资料费500元，服务费2000元，10万元以上的，资料费800元，服务费4000元。对方同意后就给我们提供的银行卡打一笔资料费，之后“周高”联系人将假信用卡邮寄给受害人，受害人收到卡后按提示给我们打电话激活卡片，这时我们就收取服务费，服务费打到我们银行卡上后，“周高”就假装开卡部的联系受害人，告诉对方需要支付验资费用和保证金等，验资费一般是额度的10%到30%，保证金多少我不清楚，受害人将钱打到银行卡后，他再以其他理由骗钱。骗到的钱是车元和“周高”取的，我知道车元的二嫂左林霞帮“周高”取过两三次钱。我是挣提成，大额的钱财我抽10%，给过我6200元的提成，其他钱都是车元和“周高”拿了。 在我参与诈骗的这一个月里，“周高”总共给我和车元五六百个电话，我大概给200个人打过，我诈骗用的名字叫“王佳”，诈骗成功5个人，一共骗了8万多块钱，交了资料费，后面的钱没骗到，不算成功，这五次提供的银行卡都是丁某某和杜某2的银行卡，有工商银行、建设银行、农业银行和邮政银行。第一次我骗的是个女的，叫田某1，应该是山西的，骗了49000元，第二次是个男的，骗了5000元，第三次也是男的，5000元，第四次也是男的，15000元，第五次是个男的，10000元。第一次骗那个女士是3月17日以前，在孝昌县花园镇常丰村车元家中，我联系之后“周高”发的信用卡，额度是5万元，交了300元资料费，过了3天这个女士收到后，给我打电话，我骗了她1500元服务费，后续“周高”骗了她好几万。被告人晏大倩当庭供述：前期被害人打了资料费和服务费后我将被害人信息给周登高，周登高进行后期诈骗，我按照10%提成。4、被告人左林霞供述，2017年3月20几号，在应城期间，车元让我帮她到银行ATM机取过4次钱，那几天晚上还下着雨，是车元和姓周的让我去的。取钱的时候，姓周的把车停在离银行稍微远一点的地方，我一个人走路去取钱，车元让我取钱的时候把车上的衣服穿上、帽子戴上，戴上医用口罩。后来我怀疑有问题，就问为什么穿成这样，车元和我说不要问那么多，被抓了以后才知道他们是诈骗。庭审中，被告人左林霞当庭提供了其怀孕后拍摄的B超，证实其怀孕。根据上述证据及控辩双方的争议焦点，本院综合评判如下：（一）关于诈骗金额的认定。本案中，诈骗数额分为两部分，第一部分为39名被害人被骗数额，共计239100元。关于该39起事实，根据本案在案证据及控辩双方的争议焦点，本院具体评判如下：1、关于第1起事实，公诉机关具体指控金额为49900元，经过本院核实被害人陈述及银行交易流水，田某1后期被诈骗金额为49900元，在前期（2017年3月14日）田某1向被告人支付300元的材料费，该笔交易属于公诉机关指控的诈骗金额30万元之内，公诉机关对于该起事实指控有误，应予以纠正。2、关于第25起事实。本院审查认为，①被害人李某3陈述其是2017年4月14日在网上填写办信用卡的个人信息，随后，手机尾号为8342的女子自称是某公司员工，姓李，而183****8342手机号是被告人车元所使用，被害人根据对方提供的杜某2建设银行的账号支付了资料费500元，然后又被一名男子打电话骗取了2000元手续费，对方提供的是苏戈贺邮政储蓄账户。②公诉方当庭出示的李某3给杜某2转账时间是2017年4月14日，给苏戈贺转账时间是2017年4月20日。被告人周登高、车元、晏大倩被抓时间是2017年4月18日，说明另有他人参与了对李某3诈骗。③从车元处扣押的车元笔记本记录中，有李某3的电话号码、详细住址及办卡应收取费用信息。综上证据表明，被告人车元参与了对李某3的诈骗，但只骗取500元资料费，作为共同犯罪，被告人周登高、晏大倩均应对李某3被骗500元共同承担刑事责任。公诉机关对该起诈骗金额指控为12500元有误，应予纠正。3、关于第26起事实。被告人周登高辩称其未以办理贷款的方式实施过诈骗，根据周登高与QQ昵称为“咔咔哇哇”的聊天记录，该向办理假信用卡的“咔咔哇哇”提供过被害人彭某1的个人信息，“咔咔哇哇”也为其办理了假信用卡。说明被告人诈骗彭某1的事实确实存在。4、关于第27起事实。被告人辩称被害人肖某称系微信红包转账，该诈骗时从未使用过红包转账。根据丁武薄工商银行交易记录，2017年3月30日收到肖某支付300元；其次，被告人周登高于同日告知了“咔咔哇哇”肖某信息，2017年3月31日“咔咔哇哇”将给肖某办理的假信用卡信息回复给周登高。综上，被告人周登高诈骗被告人肖某的事实证据确实，但是公诉机关指控诈骗数额为500元证据不足，应为300元。5、关于第37起事实，虽被害人戚兴田陈述为2017年5月份被骗，但是根据银行交易流水，被害人系4月14日转入杜某2邮政银行卡300元，该起事实应发生在2017年4月14日。6、关于第38起事实。本院审查认为，①被害人林恩富陈述为4月16日转款300元给杜某2，4月21日给李强辉转款1500元，被告人周登高等人均系4月18日被抓获，且李强辉的卡也不是被告人周登高诈骗使用的卡，说明另有他人对林恩富实施了诈骗。②根据周登高与“咔咔哇哇”的聊天记录，2017年4月16日该向“咔咔哇哇”提供了林恩富的信息，要求办卡，“咔咔哇哇”也为林恩富办理了假信用卡，证实周登高等人对林恩富实施了诈骗，但是诈骗金额为300元。7、关于第39起事实。被告人辩称被害人的5000元系转入自己的工行卡被转走，并非其诈骗，根据雷某某尾数为8062的工商银行交易明细，该于2017年3月20日分两笔分别收入张庆国1500元、5000元。故本起事实清楚，证据确实、充分。诈骗金额的第二部分，系根据被告人的供述、被告人周登高提供给制卡人的被害人信息及银行交易记录确定的诈骗金额，共计34003元。根据在案证据，本院审查认为：①周登高与QQ名为“咔咔哇哇”的聊天记录证实，从2017年3月16日至4月17日，周登高提供给“咔咔哇哇”78名被害人信息，要求办理信用卡，“咔咔哇哇”也将办理的假信用卡信息回复给周登高，即除了认定的上述39起事实的被害人之外，另周登高给被害人张丽、刘振成、王留碗、房常州等39名被害人邮寄了信用卡；②刘某3、丁某某、雷景新、杜某2等人的银行交易明细证实，查询到其中13名被害人（张丽、王留碗、房常州、王瑞南、张恩宁、朱巧环、何吉生、沈春辉、吉诚、宋洪斌、赵志钢、李平、谭平安）向刘某3等人账户转款（汇款）记录，共计26203元，该四人的银行卡系被告人周登高为实施诈骗所购买，根据周登高与制卡人的聊天记录，可证实被告人周登高对上述人员实施了诈骗行为，结合本案在案的其他被害人的证言，上述转账应系被告人周登高等人诈骗所得；③另有26名被害人未核实到具体诈骗数额，但是根据被告人周登高等人供述，系收到300-500元不等的资料费后才予以邮寄信用卡，即被告人周登高等人至少诈骗了该26名被害人7800元。对于公诉机关提出应当按照银行交易流水总数确定被害人的诈骗金额，本院认为该部分银行卡虽系被告人为诈骗而购买并使用，但是不能完全排除在使用过程中用于个人消费或其他用途，本院不予采信。对于辩护人毕红荣提出应以被告人实际取得犯罪金额计算诈骗数额，未取得的应为未遂，本院认为，三被告人通过打电话以办理信用卡需缴纳资料费、服务费、保证金等名义骗取被害人钱财，被害人将钱款打入被告人提供账户内之后，已丧失对自己钱款的控制，此时犯罪行为已经完成，被害人的钱款进入周登高等人指定的银行卡是否被周登高等人实际掌握，仅是其对诈骗所得钱款的处理，并不影响诈骗数额的认定，不属诈骗未遂。对于辩护人苏继东提出犯罪金额应减去公安机关扣押周登高现金及银行卡中金额，本院认为，被告人周登高、车元等人编造谎言从被害人处骗得钱财，即诱使被害人向被告人指定的银行卡内交钱或转款即为犯罪既遂，应当计算犯罪数额。（二）、被告人周登高、车元、晏大倩属电信诈骗犯罪集团，应共同对实施诈骗的后果承担刑事责任，量刑时应根据各被告人的作用分别量刑。被告人周登高、车元、晏大倩为实施电信诈骗，选定犯罪场所，准备作案工具，购买公民个人信息，作案过程中有分工、有合作，在一定时间段内形成了较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。其中：被告人周登高与车元事先共谋实施电信诈骗，周登高负责出资购买诈骗所需要的犯罪工具，在网络上购买公民个人信息，并安排被告人车元、晏大倩分别给被害人打电话，以收取资料费、服务费等名义实施诈骗，在骗取少量钱财后，周登高编造被害人应交验资费、保证金等，参与后期诈骗被害人钱财，诈骗成功后决定车元、晏大倩提成数额，并且和车元一起安排左林霞伪装后，开车拉左到ATM机上为其取钱，在共同犯罪中起组织、策划、指挥作用，是犯罪集团的首要分子，应按集团所犯的全部罪行处罚。被告人车元与周登高共谋诈骗，提供其哥租住的房间实施诈骗，并且纠集与其相识的被告人晏大倩参与犯罪，其和晏大倩分别用不同手机给各被害人打电话以收取资料费、服务费等名义诈骗钱财，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按其所参与的全部犯罪处罚。对于被告人车元及其辩护人焦春花所提，其在共同犯罪中与晏大倩作用相同，系从犯，本院认为根据车元在公安机关的供述，其系与被告人周登高共谋诈骗，并提供了场所，诈骗钱款除给晏大倩的提成之外，由其与被告人周登高挥霍，其在共同犯罪中起主要作用，系主犯，但是本案中其与周登高的作用应予以区分，属于作用较小的主犯，在量刑时应予以考虑。被告人晏大倩被被告人车元纠集参与诈骗，参与给被害人打电话以收取资料费、服务费等名义实施诈骗，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。晏大倩的辩护人毕红荣所提，晏大倩参与诈骗行为不足10起，应与车元分别计算的意见，本院认为，晏大倩实施的诈骗行为虽然在共同诈骗过程中是实施给被害人打电话，诱骗被害人交纳所谓的资料费、服务费等，是共同犯罪中的一个环节，晏大倩仍应对该集团犯罪的整体后果负责，故辩护人所提上述意见不能成立，本院不予采纳。但提出晏大倩在共同犯罪中应认定为从犯的意见成立，本院予以采纳。本院认为，被告人周登高、车元、晏大倩三人在被告人周登高的组织、指挥下为实施电信诈骗，共同在租赁的房屋内组成较为固定的犯罪组织，非法购买公民个人信息，通过打电话、发短信，虚构能为他人办理信用（透支）卡的事实，谎称办卡需为被害人制作信用资料收取资料费、服务费、验资费等理由，骗取被害人钱财，属犯罪集团。三被告人多次共同在全国范围内骗取不特定多数人钱财27余万元，数额巨大，三被告人的行为均构成了诈骗罪，应当依法分别追究其刑事责任。被告人左林霞明知周登高安排其取的钱是犯罪所得，仍帮助周登高取钱，其行为构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应负刑事责任。高平市人民检察院指控被告人周登高、车元、晏大倩犯诈骗罪、左林霞犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人周登高、车元、晏大倩通过打电话、发短信等手段发布虚假信息，多次对不特定多数人实施诈骗，依法应从严惩处。被告人周登高在共同犯罪中起组织、策划、指挥作用，是犯罪集团的首要分子，应按集团所犯的全部罪行处罚。被告人车元提供其哥租住的房间实施诈骗，纠集晏大倩参与犯罪，给各被害人打电话诈骗钱财，所骗钱财与被告人周登高共同挥霍，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应按其所参与的全部犯罪处罚，但考虑到其属作用较小的主犯，可酌情从轻处罚。被告人晏大倩被车元纠集参与给被害人打电话实施诈骗，并从中分成，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人周登高、车元、晏大倩尚能如实供述，庭审中认罪、悔罪，量刑时可从轻处罚，被告人左林霞案发后主动到公安机关投案，并如实供述，系自首，量刑时可从轻处罚。被告人周登高在缓刑考验期内因脱管被撤销缓刑，原判刑罚尚未执行，其又犯新罪，应当依法数罪并罚。对各辩护人经查证属实依法有据的辩护意见予以采纳。综上，根据各被告人犯罪的事实、情节，认罪、悔罪态度及对社会的危害程度等，依法作出判决。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第六十九条、第七十一条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人周登高犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币100000元，与原判决有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20000元数罪并罚，决定执行有期徒刑八年十个月，并处罚金人民币120000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月19日起至2026年2月18日止;罚金款在判决生效后一个月内缴纳）二、被告人车元犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币60000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日;罚金款在判决生效后一个月内缴纳）三、被告人晏大倩犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月19日起至2020年10月18日止;罚金款在判决生效后一个月内缴纳）四、被告人左林霞犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，单处罚金人民币20000元（已缴纳）；五、对扣押在案的手机卡5张、空手机卡槽2张、白色华为、黑色诺基亚直板等15部手机（不包括晏大倩个人使用的苹果7 PLUS及车元个人使用的VIVO X7）、收款宝4部、笔记本电脑1台、打印机1台、纸质笔记本2本、移动上网卡8张等作案工具及现金13000元予以没收；对犯罪所使用并扣押在案的龙某某的工商银行卡、建设银行卡、农业银行卡、邮政储蓄银行卡各1张,丁某某的邮政储蓄卡、工商银行卡、农业银行卡各1张,杜某2的邮政储蓄卡、工商银行卡、建设银行卡各1张,肖艳的建设银行卡1张（尾号0640），易陈科的工商银行卡1张，夏志的建设银行卡、邮政储蓄卡各1张予以没收，并对上述银行卡内的余额予以追缴，返还各被害人；六、责令被告人周登高、车元、晏大倩退赔各被害人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。  审判长 刘耀光       人民陪审员  常文武       人民陪审员 范瑜             二0一八年九月十日         法 官助 理  连璐          书记员 范建丽