内蒙古自治区科尔沁左翼后旗人民法院刑 事 判 决 书（2017）内0522刑初337号公诉机关内蒙古自治区通辽市科尔沁左翼后旗（以下简称科左后旗）人民��院。被告人韩斌，男，1983年1月1日出生，居民身份证号码1523231983********，蒙古族，大学文化，户籍所在地科左后旗甘旗卡镇甘旗卡街一委，住甘旗卡镇世纪园小区，系科左后旗农村信用合作联社信贷员。因涉嫌犯职务侵占罪、挪用资金罪，于2017年5月22日被科左后旗公安局刑事拘留，同年6月2日被逮捕。现羁押于科左后旗看守所。被告人韩斌职务侵占、挪用资金一案，由科左后旗人民检察院于2017年10月31日以后检公诉刑诉（2017）337号起诉书，向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，于2017年12月27日、2018年1月29日公开开庭审理了本案。科左后旗人民检察院指派检察员高伟、魏银荣出庭支持公诉，被告人韩斌到庭参加诉讼。现已审理终结。科左后旗人民检察院指控，2009年至2014年期间，被告人韩斌在担任科左后旗某镇信用社���贷员期间，利用职务便利，收回贷户吐某、得某、白某1、阿某1、白某2、白某3、巴某、宝某1、敖某等9户贷款，金额合计人民币179970.00元，未上缴单位而个人非法占为己有；被告人韩斌采用冒用贷户吉某、长某、洪某、宝某2、格某、白某4、图某、银某、王某、毕某、包某1、那某、包某2、海某、色某、胡某、呢某、黑某、三某、好某、包某3、双某1、特某、福某、双某2、五某、斯某、玉某、布某、结某、阿某2、包某4、龙某、浩某、宝某1等35户村民个人信息经办贷款给自己使用和他人使用共36笔，金额合计人民币976500.00元。案发后，被告人韩斌经传唤到案。为证明以上事实，公诉机关当庭举示了报案材料、犯罪嫌疑人归案情况说明、内蒙古农村信用社借款借据、贷款本息收回凭证、证人吐某、得某、白某1、阿某1等证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认���，被告人利用职务便利，挪用本单位资金归自己和他人使用，合计976500.00元，数额较大不退还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，应当以挪用资金罪追究刑事责任。被告人利用职务便利，将本单位财物非法据为己有合计人民币172740.00元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条之规定，应当以职务侵占罪追究刑事责任。被告人犯挪用资金罪、职务侵占罪，依法应数罪并罚。被告人归案后如实供述犯罪事实系坦白，建议从轻处罚。被告人韩斌对起诉书对起诉书指控的犯罪事实不持异议，称钱款均用于生活，当初只是想挪用一段时间，后来无力偿还。经审理查明，被告人韩斌系科左后旗农村信用合作联社职工，2007年3月至2014年3月在某镇信用社担任客户经理。期间，被告人利用职务上的便利，收取贷款户到期贷款9笔、贷款金额194256.82元，冒用他人名义贷款31笔、贷款金额788500.00元，个人使用超过三个月不归还。具体事实如下：一、收取贷款户到期贷款9笔贷款金额194256.82元个人使用，超过三个月不归还，且至今仍有145293.82元不能归还的事实：1.2009年1月22日，某镇某嘎查村民吐某在某镇信用社贷款一笔，金额为2万元，还款日期2009年11月30日，2009年12月29日吐某交给贷款经办人韩斌贷款本息合计21500.00元，韩斌为其出具收据一枚，韩斌同日代其偿还本金7550元及利息2115.36元，剩余11834.64元，韩斌个人使用，未上缴信用社。公诉机关指控韩斌个人使用金额为12450.00元，数额计算错误，应予纠正。2.2009年1月21日，某镇某嘎查村民得某在某镇信用社贷款一笔，金额为2万元，还款日期2009年11月30日，2010年8月份得某交给贷款经办人���斌贷款本息合计2.3万元，韩斌个人使用，未上缴信用社。2011年5月19日得某找韩斌要手续，韩斌给出具欠据一张。3.2010年2月2日，某镇某嘎查村民白某1在某镇信用社贷款一笔，金额为1.5万元，还款日期2010年11月30日，2010年底白某1交给贷款经办人韩斌8000元，2011年底交给韩斌1万元，2012年1月8日韩斌代其偿还本金5500元及利息4497.82元，剩余8002.18元，韩斌个人使用，未上缴信用社。4.2014年4月12日，某镇某嘎查村民阿某1在某镇信用社贷款一笔，金额为3万元，还款日期2015年3月30日，2014年12月3日阿某1交给贷款经办人韩斌本利3.26万元，2015年4月12日韩斌给出具收据一张。韩斌个人使用，未上缴信用社。5.2009年4月26日，某镇某嘎查村民白某2在某镇信用社贷款一笔，金额为1.5万元，还款日期至2009年11月30日，2009年末白某2交给贷款经办人韩斌本利9000.00元，韩斌个人使用，至今未能上缴信用社。2016年10月份在白某2得知韩斌没有代其偿还贷款户，要求韩斌给出具了一张1.6万元的欠据，是9000元本金加上历年以来的利息。公诉机关指控韩斌犯罪数额为1.6万元，与事实不符，因为韩斌实际个人使用白某2的贷款为9000.00元。6.2009年4月26日，某镇某嘎查村民白某3在某镇信用社贷款一笔，金额为1.7万元，还款日期至2009年11月30日，贷款到期后，白某3将本金及利息全部交给贷款经办人韩斌，2009年12月18日韩斌代其偿还本金11580.00元及利息1461.25，结欠本金5420元，韩斌个人使用，未上缴信用社。7.2009年4月27日，某镇某嘎查村民巴某在某镇信用社贷款一笔，金额为2万元，还款日期至2009年11月30日；2010年1月28日，巴某以其亲属太某的名义贷款一笔，金额为3万元，还款日期至2010年11月30日。2015年1月韩斌去该村收贷时，巴某分两次将以上贷款本息共交给韩斌6.5万元，韩斌为其出具收据一张，后韩斌归还了太某名下贷款本息48963.00元，剩下16037.00元韩斌个人使用，至今未能上缴信用社。被告人韩斌2015年1月24日收取贷款6.5万元，至2015年5月5日才偿还，超过三个月未还，系挪用资金行为。公诉机关指控挪用资金数额为2万元，认定错误，应予纠正。8.2009年2月27日，某镇某嘎查村民宝某1在某镇信用社贷款一笔，金额为1万元，还款日期至2009年11月30日，2014年春天宝某1将贷款本息1.5万元交给来村里收贷的韩斌，韩斌个人使用，未上缴信用社。9.2009年2月27日，某镇某嘎查村民敖某在某镇信用社贷款一笔，金额为2万元，还款日期至2009年11月30日，2009年底敖某本利还给信贷员韩斌2.44万元，韩斌个人使用，未上缴信用社。二、冒用他人名义贷款31笔贷款金额788500.00元，个人使用超过三个月不归还，且至今仍有746307.00元不能归还的事实：1.2009年2月19日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民吉某名义贷款3万元，还款日期至2009年11月30日。2009年12月10日，被告人韩斌偿还本金20元，利息2888.28元，2011年3月19日偿还本金8400元，利息1082.38元，结欠本金21580元。2.2009年2月27日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民长某名义贷款1.5万元，还款日期至2009年11月30日。至今未能偿还。3.2009年9月7日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民洪某名义贷款1.5万元，还款日期至2010年9月7日。2017年1月26日，被告人韩斌偿还本金173.00元，结欠本金14827元。4.2009年12月31日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民洪某名义贷款2.09万元，还款日期至2010年11月30日。至今未能偿还。5.2009年12月31，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民宝某2名义���款2.16万元，还款日期至2010年11月30日，至今未能偿还。6.2010年2月2日，被告人韩斌冒用某苏木某嘎查村民格某名义贷款3万元，还款日期至2010年11月30日，2017年1月26日被告人韩斌偿还本金90.00元、利息109.33元，结欠本金29910.00元。7.2010年6月14日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民图某名义贷款1.5万元，还款日期至2010年12月20日，至今未能偿还。8.2010年7月30日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民银某名义贷款3万元，还款日期至2011年6月20日，至今未能偿还。9.2010年7月30日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民王某2名义贷款3.2万元，还款日期至2011年6月20日，至今未能偿还。10.2010年7月30日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民毕某名义贷款3万元，还款日期至2011年11月30日，至今未能偿还。11.2014年1月22日，被告人韩斌冒用某��某嘎查村民包某1名义贷款3万元，还款日期至2015年1月10日，至今未能偿还。12.2014年1月22日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民那某名义贷款2.5万元，还款日期至2015年1月10日，至今未能偿还。13.2014年2月28日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民包某2名义贷款3万元，还款日期至2015年2月20日，至今未能偿还。14．2014年3月1日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民海某名义贷款3万元，还款日期至2015年2月20日。2016年3月1日，被告人韩斌偿还偿还本金8000元及利息1893.08元，结欠本金2.2万元。15.2014年4月12日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民色某名义贷款3万元，还款日期至2015年3月30日，至今未能偿还。16.2014年4月26日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民胡某名义贷款3万元，还款日期至2015年4月20日，至今未能偿还。17.2014年4月28��，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民尼某名义贷款3万元，还款日期至2015年4月20日，至今未能偿还。18.2010年1月30日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民黑某名义贷款3万元，还款日期至2010年11月30日，至今未能偿还。19.2014年3月22日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民三某名义贷款3万元，还款日期至2015年3月20日，至案发时韩斌未能偿还。2015年3月20日某镇信用社从三某一卡通上扣划本金275.63元。20.2009年4月26日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民好某名义贷款2万元，还款日期至2009年11月30日。2009年9月7日被告人韩斌偿还本金10元及利息，结欠本金19990.00元。21.2009年8月22日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民包某3名义贷款3万元，还款日期至2010年8月22日，至今未能偿还。22.2009年8月27日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民双某1名义贷��3万元，还款日期至2010年8月27日，至今未能偿还。23.2010年7月15日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民福某名义贷款3万元，还款日期至2011年6月20日。2011年12月16日，被告人韩斌偿还本金1.55万元、利息6035.10元，结欠本金1.45万元。24.2011年1月21日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民双某2名义贷款3万元，还款日期至2011年11月30日。2011年5月27日、9月6日，被告人韩斌分两次将利息予以偿还，结欠本金3万元。25.2013年末，某镇某嘎查村民五某想办理贷款，将身份证、户口本等证件交与被告人韩斌，2014年1月19日，被告人韩斌以某镇某嘎查村民五某名义贷款2万元，还款日期至2015年1月10日，韩斌交给五某7000.00元，其余贷款1.3万元自己使用，至案发未能偿还。26.2009年2月19日，韩斌征得某镇某嘎查村民斯某同意后，使用其名义贷款3万元，斯某去��用社办理的3万元贷款，在借款借据签字捺印，二人各使用1.5万元，还款日期至2009年11月30日，2009年12月29日二人偿还利息2888.28元，2010年12月30日偿还利息910.39元。2013年3月，斯某交给韩斌贷款9000.00元，被告人韩斌自己使用，至案发未能偿还。本院认为，此笔贷款系斯某亲自去信用社办理的贷款，其同意韩斌使用部分贷款，应认定为是与韩斌之间的借贷行为，韩斌没有利用职务便利，挪用本单位资金，因此不应将该笔贷款3万元认定为挪用资金。但是斯某将贷款本息9000.00元交给韩斌后，韩斌自己使用，超过三个月不归还，系挪用资金行为。27.2009年8月23日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民玉某名义贷款2.2万元，还款日期至2010年8月23日，至今未能偿还。28.2014年1月16日，被告人韩斌冒用某镇某嘎查村民布某名义贷款2万元，还款日期至2015年1月10日，至��未能偿还。29.2014年4月28日，被告人韩斌冒用某镇居民包某4名义贷款3万元，还款日期至2015年4月10日。2016年9月7日偿还本金2万元，结欠本金1万元，至案发未能偿还。30.2010年1月29日，被告人韩斌用某镇某嘎查村民龙某的名义为某嘎查村民浩某办理贷款3万元，至案发未能偿还。31.2010年1月30日，被告人韩斌用某镇某嘎查村民宝某1的名义为该村村长青某、村民文某办理贷款3万元，还款日期至2010年11月30日，至今未能偿还。证实以上事实的证据，均为公诉机关提供，有：1.报案材料、接处警登记表证实案件来源为科左后旗农村信用合作联社报案；2.犯罪嫌疑人归案情况说明证实被告人为被动归案；3.常住人口基本信息、犯罪嫌疑人基本情况表、科左后旗农村信用合作联社情况说明、干部任免审批表、劳动合同等证据证实被告人自然情况及工作和任职情况；4.科左后旗农村信用合作联社借款借据、本息收回发票、证人即被告人韩斌所冒用贷户的证人证言、收取贷款后没有上缴单位所涉贷户的证人证言、韩斌给涉案贷户所出具的收据、被告人韩斌的供述等证据证实韩斌所涉犯罪事实的时间、犯罪金额。5.内蒙古农村信用社贷款管理基本制度、内蒙古农村信用社稽核处罚暂行规定证实被告人韩斌的工作职责。以上证据，来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，且证据件互相吻合，互相印证，予以采信。除以上公诉机关指控、本院认定被告人构成犯罪的事实外，公诉机关的以下指控，本院经审理后，认为证据不足，不予支持：1.2010年6月5日，韩斌征得某镇某嘎查村民白某4同意后，使用其名义贷款3万元，白某4去信用社办理的3万元贷款，在借款借据签字捺印，贷款是由经办人韩斌领取，还款日期至2010年12月20日，2012年12月10日，被告人韩斌偿还本金200元及利息12987.62元，结欠本金2.98万元。公诉机关指控被告人挪用白某4贷款3万元。本院认为，此笔贷款系白某4亲自去信用社办理，其同意韩斌使用该笔贷款，应认定为是与韩斌之间的借贷行为，韩斌没有利用职务便利，挪用本单位资金，因此不应认定为挪用资金行为。2.2011年1月29日，某镇某嘎查村民特某贷款3万元，还款日期至2011年11月30日，特某去信用社办理的贷款手续，在借款借据上签字捺印，被告人韩斌领取1.5万元使用后未予归还。公诉机关指控被告人挪用特某贷款3万元。本院认为，此笔贷款系特某亲自去信用社办理的贷款，其同意韩斌使用部分贷款，应认定为是与韩斌之间的借贷行为，韩斌没有利用职务便利，��用本单位资金，因此将该笔贷款3万元认定为挪用资金。3.2014年春天，某镇某嘎查村民结某找信贷员韩斌想办理贷款，提交了身份证等信息，2014年4月30日韩斌通知结某去办理贷款手续，后韩斌陆续给结某贷款1.8万元，2015年5月份结某发现自己名下贷款为3万元，找到韩斌，韩斌为其书写1万元的欠据一张。经查，该笔贷款金额为3万元，贷款日期自2014年4月30日至2015年4月20日。2015年5月25日，被告人韩斌偿还本金100元。其自己使用的贷款本金余款1.19万元，至案发未能偿还。公诉机关指控被告人挪用结某贷款3万元，本院认为，此笔贷款系结某亲自去信用社办理的贷款，其同意韩斌使用部分贷款，应认定为是与韩斌之间的借贷行为，韩斌没有利用职务便利，挪用本单位资金，因此不应认定为挪用资金罪。4.2010年1月30日，某镇某嘎查村民浩某以自己名义贷��3万元，还款日期至2010年11月30日，自己到信用社办理的借款借据等相关手续，并同意该村村长青某使用1.5万元。后青某所使用的贷款未能归还。公诉机关指控被告人挪用浩某贷款3万元。本院认为，此笔贷款系浩某亲自去信用社办理的贷款，其同意青某使用部分贷款，应认定为是与青某之间的借贷行为，韩斌没有利用职务便利，挪用本单位资金，因此不应认定为挪用资金罪。以上事实，有公诉机关提供的证人白某4、特某、结某、浩某的证言、科左后旗农村信用合作联社的借款借据及本息收回发票、被告人供述等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人韩斌作为科左后旗农村信用合作联社工作人员，利用职务便利，冒用他人名义贷款，数额较大，超过三个月不还，依法已经构成挪用资金罪。公诉机关指控其犯挪用资金罪事实清楚，证据充分，予以支持。但对数额认定有误，予以纠正。被告人韩斌利用职务便利，在收取贷款后，不上缴单位而是自己使用，公诉机关指控其犯职务侵占罪。本院认为所指控事实清楚，但被告人的行为应构成挪用资金罪。理由是，被告人韩斌收取贷款是职务行为，其代表单位收取贷款后，该贷款即应视为信用联社的资金，韩斌持有单位资金未及时上缴，构成职务侵占罪还是挪用资金罪，应看其主观上是否具有非法占有的目的。从公诉机关提供的证据看，韩斌收取贷户贷款后，出具了收据，同时，被告人无论是在归案后还是在本单位调查期间，一直承认是自己使用，没有采取任何手段刻意隐瞒，因此以上证据只能证实韩斌将贷款私自使用，不能证实其在收贷不入账时即具有非法占有的目的，也不能证实被告人后来主观故意发生改变，有能力偿还而拒不偿还，具有非法占有的目的���并且被告人韩斌收贷不入账行为和冒用他人贷款行为均发生在2009年至2014年期间，时间基本一致，甚至有的单笔收贷不入账行为和冒用他人贷款行为只相差几天，很难认定被告人哪一笔具有非法占有的目的，哪一笔只是具有挪用的目的。综上，本院认为，韩斌利用职务便利，收取贷款户到期贷款9笔、贷款金额194256.82元，冒用他人名义贷款31笔、贷款金额788500.00元，合计挪用单位资金40笔、金额982756.82元，数额较大，归自己使用，超过三个月不还，依法构成挪用资金罪。。被告人被动归案后如实供述犯罪事实系坦白，依法从轻处罚。故依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条三款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂案件适用法律若干问题的解释》第十一条第二款、第六条、《最高人民法��关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（二）项之规定，判决如下：一、被告人韩斌犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月22日起至2020年5月21日止。）二、违法所得891600.82元，责令退赔给科左后旗农村信用合作联社。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵玉华审 判 员  孟庆贞人民陪审员  宋小宁二〇一八年一月三十一日书 记 员  桃 丽附：相关法律条文《中���人民共和国刑法》第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂案件适用法律若干问题的解释》第十一条第二款刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的”数额较大”、”数额巨大”以及”进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪”数额较大”、”情节严重”以及”进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。第六条挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的”数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的”数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的”情节严重”：（一）挪用公款数额在二百万元以上的；（二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的；（三）挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的；（四）其他严重的情节。《中华人民共和国刑法》第三百八十四条【挪用公款罪】国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（二）项对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定：（一）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定指控被告人的罪名成立的，应当作出有罪判决；（二）起诉指控的事实清楚，证据确实、���分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决；（三）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人无罪的，应当判决宣告被告人无罪；（四）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当以证据不足、指控的指控的犯罪不能成立，判决宣告被告人无罪；（五）案件部分事实清楚，证据确实、充分的，应当作出有罪或者无罪的判决；对事实不清、证据不足部分，不予认定；（六）被告人因不满十六周岁，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任；（七）被告人是精神病人，在不能辨认或者不能控制自己行为时造成危害结果，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任；（八）犯罪已过追诉时效期限且不是必须追诉，或者经特赦令免除刑罚��，应当裁定终止审理；（九）被告人死亡的，应当裁定终止审理；根据已查明的案件事实和认定的证据，能够认定无罪的，应当判决宣告被告人无罪。