甘肃省白银市平川区人民法院   刑事判决书   （2018）甘0403刑初243号   公诉机关白银市平川区人民检察院。   被告人刘某某，户籍所在地甘肃省白银市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月8日被白银市公安局平川分局刑事拘留，同年1月19日被逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。   辩护人马介安，甘肃勇盛律师事务所律师。   辩护人卜鹏湖，甘肃法翔律师事务所律师。   白银市平川区人民检察院以平检公诉刑诉［2018］247号起诉书指控被告人刘某某犯诈骗罪，于2018年10月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，于2018年11月19日公开开庭进行了审理。白银市平川区人民检察院指派代理检察员冯英出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人马介安、卜鹏湖均到庭参加了诉讼。现已审理终结。   白银市平川区人民检察院指控，被告人刘某某编造在兰州做房地产生意、煤炭生意、丈夫出车祸需要处理等各种理由，以高额利息为诱饵向亲戚朋友多人多次以借款名义实施诈骗，2014年至2017年，刘生莲共骗取16名被害人钱款共计244.95余万元。   1、2014年2月，被告人刘某某虚构开办煤场的事实，在贺某与姜某某不知情的情况下，用借来的姜某某的房产证冒充自己的房产证向被害人郭某1作抵押，以借款名义从被害人处骗取钱款20万元，后退还3万元。2015年8月，刘某某虚构丈夫出车祸需要处理相关事宜的事实，以借款名义骗取郭某125万元，直至案发时一直以各种理由推脱不还款。   2、2015年，被告人刘某某虚构做煤炭生意资金短缺的事实，以借款名义诈骗被害人杨某9万元，直至案发时，一直以各种理由推脱不还款。   3、2016年至2017年间，被告人刘某某虚构其在兰州搞房地产开发、给吴某1购买房产、丈夫出车祸需要钱款等事实，先后分六次从吴某1处以借款名义诈骗钱款共计27.35万元，直至案发时，一直以各种理由推脱不还款。   4、2015年2月至2016年9月，被告人刘某某虚构投资房地产生意、开发房地产的事实，以借款名义诈骗被害人孟某113万元，直至案发时，一直以各种理由推脱不还款。   5、2015年4月至2016年3月，被告人刘某某虚构做房地产开发生意、丈夫出车祸需要处理事情等事实，以借款名义诈骗张某1钱款28万元，直至案发时，一直以各种理由推脱不还款。   6、2016年2月，被告人刘某某虚构帮做房地产生意的姑父筹钱的事实，以借款名义诈骗被害人何某10万元，直至案发时，一直以各种理由推脱不还款。   7、2016年2月至9月，被告人刘某某虚构做房地产生意的事实，以借款名义诈骗被害人孟某2钱款3.1万元。直至案发时，一直以各种理由推脱不还款。   8、2016年4月，被告人刘某某虚构做房地产开发生意的事实，以借款名义诈骗被害人乃某某10万元，后退还5万元，其余钱款，直至案发时一直以各种理由推脱不还款。   9、2016年，被告人刘某某虚构做房地产生意的事实以借款名义诈骗被害人姚某22万元，后退还13万元，其余钱款直至案发时，一直以各种理由推脱不还款。   10、2016年6月，被告人刘某某虚构做房地产生意的事实，以借款名义诈骗被害人吴某2钱款5万元，直至案发时，一直以各种理由推脱不还款。   11、2016年7月，被告人刘某某虚构做房地产生意的事实，以借款名义诈骗被害人王某13万元，直至案发时，一直以各种理由推脱不还款。   12、2016年9月，被告人刘某某虚构做房地产开发生意的事实，以借款名义诈骗被害人周某10万元，直至案发时，一直以各种理由推脱不还款。   13、2016年11月，被告人刘某某虚构亲戚孩子出车祸需帮忙处理事情、生意资金周转不开等事实，以借款名义诈骗被害人史某1款共计15万元，在被害人催要钱款时，刘某某找人假扮生意合伙人“王总”欺骗被害人以拖延时间，过程中刘某某向被害人退还7万元，其余钱款直至案发时，一直以各种理由推脱未还。   14、2015年12月至2017年，被告人刘某某虚构做房地产生意、替亲戚处理事情等事实，以借款名义诈骗被害人孙某钱款共计62万元。在被害人催要钱款时，刘某某找人假扮生意合伙人“王总”欺骗被害人以拖延时间，直至案发时，一直以各种理由推脱不还款。   15、2017年2月，被告人刘某某虚构其投资房地产生意的事实，以借款名义诈骗被害人赵某2万元，直至案发时，一直以各种理由推脱不还款。   16、2017年9月份，被告人刘某某虚构做房地产生意的事实，以借款名义诈骗被害人刘某110万元，后在刘某1催要下退还1.5万元，其余钱款直至案发时一直以各种理由推脱未还。   针对上述指控，公诉机关提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述、户籍信息等证据。   公诉机关认为，被告人刘生莲以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了刑法，构成诈骗罪，依法应予惩处。因其具有自首、多次诈骗的量刑情节，建议判处其十三年以上有期徒刑。   被告人刘某某辩称，起诉书指控的事实均属民间借贷，且归还了部分，其也没有逃跑，其不构成犯罪。   辩护人马某某辩称，起诉书指控的第3、第14起事实的证据不足，事实不清。被告人刘生莲系初犯，具有自首的情节，建议从轻处罚。   辩护人卜鹏湖辩称，起诉书指控被告人刘生莲犯诈骗罪的事实，只有第3、第10起属于诈骗事实，其余事实均属民间借贷纠纷，不属于诈骗事实。刘生莲具有自首的情节，建议适用缓刑。   经审理查明，2014年至2017年，被告人刘某某编造在兰州做房地产生意、煤炭生意、丈夫出车祸需要处理等各种理由，以高额利息为诱饵，以借款名义骗取15名被害人钱款共计237.65万元。具体事实如下：   1、2014年2月份，被告人刘某某虚构开办煤场的事实，在贺某与姜尔敬不知情的情况下，用二人的房产证作抵押，以借款名义从郭某1处骗取钱款20万元，后退还3万元。2015年8月份，刘某某虚构丈夫出车祸需要处理相关事宜的事实，以借款名义骗取郭某125万元。截止案发，骗取的42万元未退还。案发后，郭某1对刘某某的行为提出谅解。   上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人郭某1的陈述，证实2014年2月份，刘某某以在王家山开煤厂子急需钱为由，向其借款20万元，并将一个房屋所有权人为姜尔敬的房本用于抵押，刘某某按每月6000元的利息，结算了3万元。2015年8月份，刘某某以丈夫李某1喝酒开车把人撞了为由，向其借款25万元。   （2）证人证言   证人贺某的证言，证实2014年3月份左右，刘某某向其要房产证，其将位于政府家属院1号楼2单元201室房屋的房产证给了刘生莲，后其向刘某某要房产证，但刘某某一直推脱不还。直到2018年2月份，其得知刘某某将其房产证用于抵押借款了。   证人李某1的证言，证实其是刘某某的丈夫，2016年6、7月份，其开着其儿子的车和别人发生过碰撞，但情况并不严重，只花了1000元左右的修理费。2017年6月份，吴某1到其家中向刘某某要账时，其才知道刘某某向别人借钱的事。吴某1到其家中向刘某某催要借款时，因其家里没有钱还，吴某1开走了其儿子李某2的“吉利英伦”（车牌为×××）的轿车。刘某某没有在外面购买地皮搞房地产、工程开发等生意。   证人李某2的证言，证实其是刘某某的长子，其家里近两年的收入用于给其母亲还账了，其家庭成员的财产状况都处于负债状态。其父母在花苑小区的房子，抵押给别人了。   证人张某2的证言，证实其将位于白银市平川区育才路10号的一间房屋租赁给张某3开彩票店，开了七年，直到2017年。   证人张某3的证言，证实其租的是张某2的房子，2011年起，其在白银市平川区政府2号楼经营彩票店，直到2017年3月份彩票店关闭。2016年其本人经营期间，刘某某经常到其店里买彩票，每次买几百元以上的，有时买几千元的。   （3）被告人刘某某在公安机关的供述，证实其以在兰州搞房地产生意，买地皮准备开发为由，从郭某1处借了2次共40万元，并抵押了一个名为贺某的房本。这个房产证是其从贺某处要的。其从他人处共借了200万元左右，这些钱主要用于购买彩票了，还有的用于偿还债务了。因家里经常有人找其要钱，其便离开了平川，到公安机关传唤时，已离开四个多月了。其为了推脱还款，找了一个农民冒充“王总”接电话，谎称是和其一起搞房地产的。   （4）借条，证实刘某某于2014年2月21日、2015年8月10日，向郭某1出具20万元、25万元的借条各一张。   （5）工商银行、建设银行交易明细，证实刘某某于2015年11月30日，收到郭某17000元；2016年5月4日，收到郭某15400元。   （6）抵押证明，证实2014年2月21日，刘某某以姜某某和贺某共同所有的房屋作抵押。   （7）房产证信息复印件，证实刘某某向郭某1抵押的房屋所有权人为姜某某，共有人为贺某。   （8）辨认笔录，证实刘某某辨认出武三虎是其安排冒充“王总”的人，张某3辨认出刘某某是经常到其经营的彩票店购买彩票的人。   （9）谅解书，证实郭某1对刘某某的行为提出谅解。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。   2、2015年，被告人刘某某虚构做煤炭生意资金短缺的事实，以借款名义骗取被害人杨某9万元。截止案发，骗取的9万元未退还。   上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人杨某的陈述，证实2015年，刘某某以做煤炭生意资金短缺为由，向其妻子分两次共借款9万元，并出具了借条。2016年4月1日，刘某某重新给其出具了一张16.5万元的借条（含利息）。后其向刘生莲打电话、发短信催要借款，但刘生莲一直未还。   （2）被告人刘某某在公安机关的供述，证实其从郑某某、杨某夫妇处借款10万元，出具的借条上是16万元。   （3）借条，证实2016年4月1日，刘某某向郑某某出具了一张16.5万元的借条。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。   3、2016年至2017年，被告人刘某某虚构在兰州搞房地产开发、给吴某1购买房产、丈夫出车祸需要钱款等事实，以借款名义骗取吴某1共计27.35万元。截止案发，骗取的27.35万元未退还。   上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人吴某1的陈述，2016年年初，刘某某以在兰州新区搞房地产为由，向其借款4万元，并给其提供了一份土地购买协议（复印件）。后刘某某又以帮她儿子的领导解决事情、丈夫出车祸碰死人解决事情、给其购买世纪春天廉租房等为由，于2016年7月15日、7月26日、9月5日、2017年3月1日、6月2日分别向其借款5万元、0.35万元、5万元、5万元、8万元。2017年8月份，其得知刘生莲提供的土地购买协议是假的。后其一直向刘某某催要借款，但刘某某一直推脱。刘某某让其接过一个自称“王总”的电话。   （2）证人证言   证人武三虎的证言，证实刘某某曾找过其，让其假扮在兰州搞房产的“王总”。当有人向刘某某催要借款时，其便按照刘某某的安排，告诉催要借款的人，等兰州新区的一块地皮出售后还钱。第一次是2016年5月份，要账的是刘某某的三嫂；第二次是2017年7月份，要账的是刘某某的干妹妹；第三次是一个“小周”的人。   证人刘某3的证言，证实2016年2月份，刘某某以资金紧张为由，向其借款2万元。9月份，又借款3万元。2017年8月份，其向刘某某催要借款时，刘某某将一辆“英伦”牌小轿车押给了其。   （3）被告人刘某某在公安机关的供述，证实其是以在搞房地产生意需要资金周转，以在兰州新区买地皮搞房地产生意需要资金周转，以给吴某1买一套廉租房等为由，从吴某1处借了15万元左右。因吴某1逼着向其要账，其便在白银市平川区十字街一个铺子用10元下载打印了一张土地购买协议，然后找了一个不认识的人签了字。吴某1扣走了其儿子李某2的“英伦”小轿车。   （4）借条，证实刘某某于2016年2月3日、7月15日、7月26日、9月5日、2017年3月1日、6月2日，分别向吴某1出具4万元、5万元、3500元、5万元、5万元、8万元的借条各一张。   （5）土地购买协议复印件，证实刘某某伪造了一份2015年9月13日签订的在兰州新区购买土地的协议。   （6）短信聊天记录截图，证实吴某1向刘某某催要借款，刘某某推脱不还的事实。   （7）（2018）甘0403民初1870号《民事判决书》，证实2018年10月8日，白银市平川区人民法院驳回了李某2请求吴某1返还×××“英伦”小汽车的诉讼请求。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。   4、2015年2月至2016年9月，被告人刘某某虚构投资房地产生意、开发房地产的事实，以借款名义骗取被害人孟某113万元，后退还3000元。截止案发，骗取的12.7万元未退还。   上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）证人张某4的证言，证实孟某1是其母亲。2015年2月18日，刘某某以做房地产生意，资金周转不开为由，向其母亲借款4万元。2016年3月7日，刘某某又以同样的理由向其母亲借款1万元。2016年3月25日，刘某某以在兰州买地皮为由，向其母亲借款2万元。2016年8月8日，又借了1万元。2016年9月20日，刘某某又以在兰州买地皮搞开发为由，借款5万元。后退还了3000元，其余款项一直未还。   （2）被告人刘某某在公安机关的供述，证实其从孟某1处借了13万元。   （3）孟某1报案材料，证实刘某某从其处共借了13万元，经其催要，刘生莲未归还。   （4）借条，证实刘某某于2016年2月18日、2016年3月25日、2016年3月7日、2016年8月8日、2016年9月20日，分别向孟某1出具4万元、2万元、1万元、1万元、5万元的借条各一张。   （5）手机短信聊天记录，证实刘某某向孟某1借款及孟某1要求还款，刘某某推脱不还的事实。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。   5、2015年4月至2016年3月，被告人刘某某虚构做房地产开发生意、丈夫出车祸需要处理事情等事实，以借款名义骗取张某1钱款28万元。截止案发，骗取的28万元未退还。   上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人张某1的陈述，证实2015年4月份，刘某某以在兰州买地皮搞开发为由，向其丈夫李某某借款10万元。刘某某出具了一张10万元的借条。2015年6月份，刘某某以别人逼着她要钱为由，借款4万元，并出具了借条。2015年11月5日20时许，刘某某以其老公李某1开车撞了人需要处理事情为由，借款4万元，并出具了借条。2015年12月中旬，刘某某以别人逼其要钱为由，向其借款2万元，并出具了借条。2016年3月份，刘某某以给别人还钱为由，向其借了8万元。后其向刘某某催要借款，但刘某某一直推脱不还。李昱是其儿子。   （2）被告人刘某某在公安机关的供述，证实其以开发房地产买地皮为由，从张某1处借了28万元。   （3）借条，证实刘某某于2015年4月18日，刘某某向张某1丈夫李仲远出具了10万元的借条一张，借条中约定将钱还给李昱。2015年6月30日、12月1日，向李某出具4万元、2万元的借条各一张；2016年3月10日，向张某1出具了一张8万元的借条。   （4）建设银行交易明细，证实刘生莲于2015年10月28日、11月5日、2016年3月10日，收到张某13万元、1万元、8万元。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。   6、2016年2月，被告人刘某某虚构帮做房地产生意的姑父筹钱的事实，以借款名义骗取被害人何某9.5万元，后归还1.5万元。截止案发，剩余8万元未退还。案发后，何某对刘某某的行为提出谅解。   上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人何某的陈述，证实2016年2月份，刘某某以她姑父在搞房地产生意资金周转不开为由，向其借款9.5万元，约定借期三个月，没有借条。后偿还1.5万元，剩余部分，刘某某一直推脱不还款。   （2）被告人刘某某在公安机关的供述，证实其以在兰州新区买地皮开发为由，从何某处借了10万元，还了2万元。   （3）谅解书，证实何某对刘某某的行为提出谅解。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。   7、2016年2月至9月，被告人刘某某虚构做房地产生意的事实，以借款名义骗取被害人孟某23.1万元。截止案发，骗取的3.1万元未退还。   上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人孟某2的陈述，证实2016年2月份，刘某某以在兰州新区搞房地产生意资金紧张为由，向其借款6000元。2016年9月份，刘某某以同样的理由，向其借款2.5万元。其催要借款时，刘某某一直推脱。   （2）被告人刘某某在公安机关的供述，证实其从孟某2处借了3.5万元。   （3）借条，证实刘某某于2016年2月14日，向孟某2出具一张6000元的借条；9月14日，向王某1出具一张2.5万元的借条。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。   8、2016年，被告人刘某某虚构做房地产生意的事实，以借款名义骗取被害人姚某22万元，后退还13万元。截止案发，剩余9万元未退还。案发后，姚某对刘生莲的行为提出谅解。   上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人姚某的陈述，证实2016年1月6日，刘某某以与别人合伙做房地产生意急用钱为由，向其借款3万元。1月21日，刘某某又向其借款4万元。3月1日，刘某某以搞房地产资金周转不开为由，向其借款5万元。3月4日，刘某某以工地上资金周转不开为由，向其借款10万元。后退还13万元，剩余部分刘某某一直未退还。   （2）被告人刘某某在公安机关的供述，证实其以在兰州搞房地产买地皮开发为由，从姚某处借了3次钱，具体数额以借条为准。   （3）借条，证实刘某某于2016年1月6日、1月21日、3月1日、3月4日，向姚某出具5万元、4万元、5万元、10万元的借条各一张。   （4）谅解书，证实姚某对刘生莲的行为提出谅解。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。   9、2016年6月，被告人刘某某虚构做房地产生意的事实，以借款名义骗取被害人吴某2钱款5万元。截止案发，骗取的5万元未退还。   上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人吴某2的陈述，证实2017年6月份，刘某某以在兰州开发房地产买地皮需要资金周转为由，向其借款5万元。后其向刘某某催要借款时，刘某某说“王总”把钱打过来后给其还，但一直没有还。   （2）被告人刘某某在公安机关的供述，证实其谎称在兰州买地皮搞开发为由，从吴某2处借了2万元，还了5000元。   （3）借条，证实2017年6月2日，刘某某向吴某2出具一张5万元的借条。   （4）短信聊天记录，证实吴某2向刘某某催要借款的事实。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。   10、2016年7月，被告人刘某某虚构做房地产生意的事实，以借款名义骗取被害人王某13万元。截止案发，骗取的3万元未退还。   上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人王某1的陈述，证实2016年7月份，刘某某以在兰州买地皮做房产需要资金周转为由，向其借款3万元，并出具了借条。后刘某某以工程还没有结束为由，推脱不还款。   （2）被告人刘某某在公安机关的供述，证实其以搞房地产生意为由，从王某1处借了2.5万元。   （3）借条，证实2016年7月23日，刘生莲向王某1出具一张3万元的借条。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。   11、2016年9月，被告人刘某某虚构做房地产生意的事实，以借款名义骗取被害人周某10万元。截止案发，骗取的10万元未退还。案发后，周某对刘某某的行为提出谅解。   上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人周某的陈述，证实2016年9月初，刘某某以在兰州买地皮搞开发，资金紧张为由，向其借款10万元，并出具了借条，借条是出具给其丈夫李锦龙的。后刘某某以银行贷款没有下来、地皮卖了钱还没到账为由，推脱不还。   （2）被告人刘某某在公安机关的供述，证实其以在兰州搞房产买地皮准备开发为由，从周某处借了11万元。   （3）借条，证实2016年9月23日，刘生莲向周某丈夫李某某出具一张10万元的借条。   （4）谅解书，证实周某对刘某某的行为提出谅解。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。   12、2016年11月，被告人刘某某虚构亲戚孩子出车祸需帮忙处理事情、生意资金周转不开等事实，以借款名义骗取被害人史某2共计15万元。后刘某某找人假扮生意合伙人“王总”欺骗被害人拖延还款时间，期间退还7万元。截止案发，剩余8万元未退还。案发后，史某2对刘某某的行为提出谅解。   上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人史某2的陈述，证实2016年11月份，刘某某以亲戚娃娃出事为由，借款10万元。11月中旬，刘某某以做生意周转不开为由，借款7万元。后刘某某给其还了7万元。2016年年底，其向刘某某催要借款时，刘某某让其接了一个“王总”的电话，自称将银川的房子卖掉后给其还钱。2017年年初，刘某某给其出具了一张26万元的总借条（还有其他借款）。   （2）被告人刘某某在公安机关的供述，证实其以做煤炭生意、亲戚娃娃出事需要钱为由，从史某2处借了10万元，还了4万元。   （3）借条，证实2017年1月25日，刘某某向史某2出具一张26万元的借条。   （4）农业银行交易明细，证实2016年11月26日，刘某某收到史某25万元。   （5）谅解书，证实史某2对刘某某的行为提出谅解。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。   13、2015年12月至2017年，被告人刘某某虚构做房地产生意、替亲戚处理事情等事实，以借款名义骗取被害人孙某钱款共计62万元。后刘某某找人假扮生意合伙人“王总”欺骗被害人拖延还款时间。截止案发，骗取的62万元未退还。案发后，孙某对刘某某的行为提出谅解。   上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人孙某的陈述，证实2015年12月14日，刘某某以和别人合伙在兰州做煤炭生意，急需钱为由，向其借款60万元，刘某某出具了借条。2016年11月份，刘某某以在宁夏的亲戚家里有事为由，向其借款2万元，没有借条。2017年4、5月份，刘某某以有急事为由，向其借款5万元。后其向刘某某催要借款时，刘某某一直推脱，其还和一个自称姓王的老板通过电话，该老板说他们把地卖掉后，给其还钱。   （2）被告人刘某某在公安机关的供述，证实其以搞煤炭生意、兰州买地皮搞开发为由，向孙某借了4次钱，每次都有借条，具体数额记不清了。   （3）借条，证实刘某某于2015年12月14日，向孙某出具一张60万元的借条。   （4）谅解书，证实孙某对刘某某的行为提出谅解。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。   14、2017年2月，被告人刘某某虚构其投资房地产生意的事实，以借款名义骗取被害人赵某2万元。截止案发，骗取的2万元未退还。案发后，赵某对刘某某的行为提出谅解。   上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人赵某的陈述，证实2017年2月份，刘某某以做房地产生意、工地准备开工资金紧张为由，向其借款2万元（借条上写的是“向马富贵借款4万元”）。刘某某一直未还款。   （2）被告人刘某某在公安机关的供述，证实其以搞房地产生意，在兰州买地皮开发为由，从赵某处借了2万元，出具了一张4万元的借条。   （3）借条，证实2017年2月20日，刘某某向马某某出具一张4万元的借条。   （4）办案说明，证实赵某和马某某是夫妻。   （5）谅解书，证实赵某对刘某某的行为提出谅解。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。   15、2017年9月份，被告人刘某某虚构做房地产生意的事实，以借款名义骗取被害人刘某110万元，后退还1.5万元。截止案发，剩余8.5万元未退还。案发后，刘某1对刘生莲的行为提出谅解。   案发后，被告人刘某某主动到公安机关投案，并如实供述了其犯罪事实。   上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人刘某1的陈述，证实2015年9月初，刘某某以在白银做煤炭生意资金紧张为由，向其借款10万元，借款时限为3个月。后在其催要下，刘某某向其还款1.5万元。剩余款项一直推脱不还。   （2）被告人刘某某在公安机关的供述，证实其以搞煤炭生意、兰州搞房地产生意为由，从刘某1处借了10万元，连本带息还了2万元。   （3）借条，证实2015年9月16日，刘某某向刘某1出具一张10万元的借条。   （4）辨认笔录，证实刘某某辨认出本案所有借条均系其本人书写。   （5）抓获经过，证实2018年1月9日，经公安机关传唤，刘某某主动到公安机关投案，并如实供述了其犯罪事实。   （6）谅解书，证实刘某1对刘某某的行为提出谅解。   （7）房地产管理局证明，证实李某1、刘某某、李某2、李某某、李某、吴某某名下均无房产。   （8）平川分局交警大队证明，证实李某1、刘某某、李某某、李龙、吴某某名下没有机动车注册信息。   （9）机动车信息查询结果单，证实车牌号为×××的“英伦”牌小汽车的所有人为李某2。   （10）扣押物品清单，证实公安人员从刘某某扣押双色球报纸8张，双色球走势图6张，双色球记录本3本，双色球公益时报2张。   （11）证人郭某2、张某5、王某2、李某3、刘某2、冯某、张某6的证言，办案说明，户籍证明等证据。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。   关于起诉书指控被告人刘某某诈骗被害人乃生兰5万元的事实，刘某某借款时以位于白银市平川区花苑小区的房产作了抵押。根据证人郭某2的证言，郭某2将该房屋以抵账的方式卖给了李某1，因没有房产证，未能办理过户手续。可见，该房屋实际所有人为李某1和刘某某。故对该起指控事实不予认定。   关于被告人刘某某提出向吴某1质押×××“英伦”牌小汽车的事实，根据证人刘某3的证言、（2018）甘0403民初1870号《民事判决书》，证实该车因刘某某未偿还刘某3借款而质押的，与本案刘某某骗取吴某1的事实无关，故不予采信。   本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了刑法，构成诈骗罪，依法应予惩处。白银市平川区人民检察院指控刘某某犯诈骗罪，主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。案发后，刘某某主动到公安机关投案，并如实供述了其犯罪事实，是自首，依法从轻处罚。案发后，刘某某取得了部分被害人的谅解，依法酌予从轻处罚。被告人刘某某辩称，起诉书指控的犯罪事实，均属民间借贷，其不构成诈骗罪。辩护人卜鹏湖辩称，起诉书指控的第3、第10起事实，属于诈骗，其余均属民间借贷。根据庭审查明的事实，刘某某虚构做房地产、煤炭生意等事实，使被害人产生了错误认识，出借了款项。刘某某获取上述款项后用于购买彩票或偿还债务。后为躲避被害人索要借款，离开住所地。因此，其主观上具有非法占有他人财物的目的，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，骗取了他人财物，数额特别巨大，其行为符合诈骗罪的构成要件。故上述辩称意见不能成立，不予采纳。辩护人马介安辩称，起诉书指控的第3、第14起事实的证据不足。根据被害人吴某1、孙某的陈述、证人刘某3的证言、被告人刘某某的供述、借条等证据，足以认定。故上述辩护意见不能成立，不予采纳。刘某某辩称，已退还部分款项。根据各被害人的陈述及借条，能够证实诈骗的实际金额，刘某某对退还的具体钱数未明确，又未提供相应证据证明退还行为。故对该辩称意见，不予采信。对刘某某诈骗的237.65万元，依法责令继续退赔。据此，本院根据刘某某的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现及其对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人刘某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月8日起至2028年7月7日止。罚金自本判决生效后十日内缴清。）   二、对被告人刘某某诈骗的237.65万元，依法责令继续退赔。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省白银市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 万 敏   审 判 员 黄文丽   人民陪审员 申建强      二〇一九年一月七日   法官 助理 陈亚强   书 记 员 孙文成   附：本案引用的法律条文   《中华人民共和国刑法》   第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。   第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。