河南省义马市人民法院刑 事 判 决 书(2018)豫1281刑初100号公诉机关义马市人民检察院。被告人董学文，男，1977年8月30日出生，汉族，中专文化，现住湖北省蕲春县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2011年12月28日，被深圳市公安局南园派出所民警抓获并临时羁押于深圳市福田区看守所，2011年12月30日移交河南省义马市公安局带回，2011年12月31日被义马市公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2012年1月16日经义马市人民检察院批准，同日被义马市公安局执行逮捕，2012年8月3日被依法指定居所监视居住，2012年8月24日被义马市公安局取保候审。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2014年1月22日经义马市人民检察院批准，2018年2月8日被合肥市公安局视频侦查支队四大队民警抓获并临时羁押于合肥市看守所，2018年2月12日被义马市公安局执行逮捕，现羁押于渑池县看守所。于2018年9月7日被义马市人民法院取保候审。辩护人王德华，河南路德律师事务所律师。义马市人民检察院以三义检公诉刑诉[2018]71号起诉书指控被告人董学文犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。义马市人民检察院指派代理检察员韩歌出庭支持公诉，被告人董学文及其辩护人王德华律师到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。义马市人民检察院指控，2010年8月份，被告人董学文、娄江涛（已判刑）、王德朝（已判刑）、屈平（已判刑）等人在郑州国尊快捷酒店内商议成立投资担保公司，向社会吸收闲散资金以供娄江涛经营的郑州国尊快捷酒店使用一事。随后，王德朝、张雪英（已判刑）、张军法（已判刑）等人便在义马地区面向社会公众，夸大公司实力，以高息为诱饵，并向客户承诺资金无风险，到期一定还本付息，从事非法吸收社会资金业务。为便于客户存储资金，王德朝在郑州农村信用社办理了一张银行卡，并将该卡交由董学文保管。2010年12月份，河南世豪投资有限公司在义马成立，经营范围为投资及投资管理，该公司成立后，工作人员开始向群众发放彩色“世豪投资”宣传品，广泛宣传存款一万元一年期月息一分五、一万元半年期月息一分二，以世豪公司的名义吸收群众资金。期间，董学文多次到义马对群众讲课，称世豪公司有郑州国尊酒店做后盾，资金雄厚，以此打消群众的顾虑。经查明，该公司共在义马地区非法吸收刘某、孔某等232名群众资金1131.5042万元（不含已扣除或支付的利息），截止目前，还有289.1042万元损失无法弥补。另查明，2011年3月份，被告人董学文、屈平、王德朝三人私自将在义马地区吸收的社会资金向桂林俪城假日酒店投资295万元。目前，被告人董学文共退回赃款203万元。为证实指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示并向本院移送了被告人董学文的供述和辩解；同案娄江涛、王德朝、张雪英、屈平等人的供述；被害人杨某1、赵某、晋某等人的陈述；书证：户籍证明、抓获经过、银行流水、财务凭证等证据。公诉机关认为,被告人董学文违反国家金融管理制度，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人董学文对公诉机关指控的犯罪事实及证据无异议，当庭表示认罪并书写悔过书以示悔罪，请求法庭从轻处罚。被告董学文的辩护人对公诉机关指控董学文犯非法吸收公众存款罪不持异议，但辩称董学文有如下从轻或减轻处罚情节：1、董学文不是犯罪单位的法人和高级主管，也不是犯意的提起者和策划者，仅到过义马几次，没有亲自吸收客户存款，在本案中所起作用较小，起次要、辅助作用，系从犯。2、董学文当庭认罪悔罪，其家属积极退赔被害人经济损失，得到被害人的谅解，且政策法律界限不明确，职能部门管理滞后等是造成该类案件发生的原因，为此建议对被告人董学文从轻处罚判处缓刑。经审理查明，2010年8月份，被告人董学文、娄江涛（已判刑）、王德朝（已判刑）、屈平（已判刑）等人在郑州国尊快捷酒店商议成立投资担保公司，向社会吸收闲散资金以供娄江涛经营的郑州国尊快捷酒店使用一事。随后，王德朝、张雪英（已判刑）、张军法（已判刑）等人便在义马地区面向社会公众，夸大公司实力，以高息为诱饵，并向客户承诺资金无风险，到期一定还本付息，从事非法吸收社会资金业务。为便于客户存储资金，王德朝在郑州农村信用社办理了一张银行卡，并将该卡交由董学文保管。2010年12月9日，娄江涛出资委托郑州一代注公司将郑州鸿鑫房地产开发有限公司名称变更为河南世豪投资有限公司，法人变更为王德朝，股东变更为王德朝、屈平（二人均未实际出资）。2010年12月13日，该代注公司将河南世豪投资有限公司的经营地址变更到义马市。2011年1月4日，义马市工商行政管理局重新给河南世豪投资有限公司（以下简称世豪公司）企业法人颁发了营业执照，注册资金为一千万元，经营范围为投资及投资管理，公司住所地为义马市春水街东段。该公司成立后，工作人员开始向群众发放彩色“世豪投资”宣传品，广泛宣传存款一万元一年期月息一分五、一万元半年期月息一分二，以世豪公司的名义吸收群众资金。期间，董学文多次到义马对部分群众宣传讲解，称世豪公司有郑州国尊酒店做后盾，资金雄厚，以此打消群众的顾虑。截至案发前，共非法吸收刘某、孔某、商素贞、上官晓楠、刘变云、赵素琴、茹安臣、王三生、陈西坝、张雪英、皮秀云、闫作顺、史宗文、胡景超、景香兰、韩三英、张梅玲、刘雨、曹殿玉、茹静琴、田彦彦、上官武民、张耀耀、张荣花、张俊霞、刘栓梅、于秀英、杨某2、张爱英、李兰枝、钟小景、刘松梅、宋文有、张爱琴、马西珍、汤新改、石留定、唐玉珍、史希苔、吕爱勤、韩留风、肖音、柳小红、潘松莲、田桂英、张东勤、张家铸、李秀湿、郭建军、张爱勤、马锡明、马锡文、张长印、张玉坚、贾法良、张六军、薛环珍、张海军、张云云、陈焕梅、史花盘、茹法学、张万民、董小保、李梅荣、梁瑞平、张荣勤、郭书勤、张文青、贾瑞峰、王爱萍、李俊杰、王建中、赵玉珍、郏红全、鲁大琴、赵圳、李爱玲、张家珍、宋秀兰、王云生、郑如国、李淑茹、崔道永、范富军、詹建章、张联萍、段会颖、杨向花、王莉、赵克莉、孙翠英、陈素珍、聂爱勤、陈志中、赵小娟、朱秀花、孙玉花、胡长军、徐矿霞、茹华婷、李文革、高学勤、李某、胡金莲、郭海珠、方长青、朱艳丽、张长杰、张军法、王秀红、何少忠、王淑芬、范成风、习道敏、程光明、刘玉英、刘继红、刘巧英、贾占卫、贾芬芬、张小平、孙嫦娥、段桂英、陈民法、闫焕英、茹麦霞、朱会玲、张聪军、陈翠峰、吉明琴、崔莲英、温改敏、孟照丽、申太清、王改吾、王淑平、段金朵、张永印、杨丽、张家瑞、邓爱云、赵改红、赵狗瑙、茹建峰、张小峰、张玉贵、李爱香、侯雪英、张玉勤、张秀婷、晋某、刘俊梅、赵焕云、张东芬、刘万民、刘兴、石迎娇、蔡要兰、赵某、许桂英、王秀艳、马法亮、轩永霞、贾秀英、李伟平、张团女、平法群、郭长寿、刘桂珍、张灵民、张永芝、李华营、王有茹、张小留、杨锋伟、侯卫国、侯小红、郭学光、张涛、沈爱英、宋戈臻、史素香、马连成、马改均、张万民、张廷基、李凤青、周三珍、焦素芬、茹富有、李占波、张希苔、张长军、陈松伟、王尚敏、唐卫红、陈二错、张玉玲、王新民、吴传亮、张怡星、张海良、唐小五、方常伟、张凤平、方东英、古京玉、鲁口妮、董正谋、赵新立、蒋栎、张爱英、唐麦生、于美丽、李小青、王金英、梁艳萍、张万杰、杨敏生、蒋楠、王东玲等232名群众资金11315042元（不含已扣除或支付的利息），所吸收的资金，由被告人王德朝给被告人娄江涛转款5576993元，供其使用。给张雪英转款1096012元，供其支付客户利息及业务员工资等。截止目前，还有289.5042万元损失无法弥补。另查明，2011年3月份，被告人董学文、屈平、王德朝三人私自将在义马地区吸收的资金向桂林俪城假日酒店投资，其中王德朝给屈平转款77万元，王德朝给董学文转款178万元，王德朝给李休文转款40万元，共计295万元用于桂林俪城酒店。截止目前，经侦查机关追赃,已追缴娄江涛558万、王德朝80万、张军法1万，被告人董学文共退回赃款203万元。另查明，被告人董学文被公安机关抓获归案后，能如实供述其犯罪事实。案发后，被告人董学文除退赔的203万元外，通过其亲属积极向法院退缴赃款20万元，232名被害人代表杨某2、晋某、李某、茹法学等人书面表示董学文退款20万元后，其余款项自愿放弃，并对被告人董学文的行为表示谅解，建议法院对董学文从轻处罚。上述事实，被告人董学文在开庭审理中亦无异议，且有同案被告人娄江涛、王德朝、张军法、屈平等人的供述和辩解；被害人刘某、孔某、晋某、李某、杨某2等232名群众的报案材料、借款合同、收款收据等；证人郭玲、张某等人的证言；辨认笔录及照片；书证：被告人董学文的户籍证明、抓获经过、羁押证明、银行流水及汇款凭证、退赃凭证、同案被告人娄江涛、王德朝等人的刑事判决书、手机信息截屏、河南世豪投资有限公司工商登记材料、公司章程及宣传材料、投资人名单、房屋租赁合同、桂林俪城酒店股份转让合作协议书等证据，来源合法、内容客观、真实，证据之间具有关联性，且能够相互印证，足以认定上述案件事实。本院认为，被告人董学文违反国家金融管理制度，伙同他人非法吸收公众存款，致使众多人财产遭受损失，数额巨大，情节严重，严重扰乱了金融秩序和社会稳定，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人董学文与同案被告人娄江涛、王德朝在本案世豪公司的成立、变更、积极宣传吸收存款及利用所吸收资金投资牟利中起主要作用，系主犯。但在量刑时，根据各被告人所起作用，予以区别量刑。被告人董学文到案后，能如实供述其犯罪事实，系坦白。对被告人董学文的辩护人辩称“被告人董学文在共同犯罪中起次要、辅助作用，系本案从犯”的辩护意见，与审理查明的事实不符，该辩护意见，本院不予采纳。对该辩护人辩称“被告人董学文系初犯，归案后认罪态度好，当庭积极悔罪，且在案发后积极退赔被害人经济损失，得到被害人的谅解，建议对其从轻处罚”的辩护意见，与庭审查明的事实相符，本院予以采信。我国刑法规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人董学文违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款11315042元，致使众多人财产遭受损失，数额巨大，依法应在三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金的幅度内量刑。在量刑时本院同时考虑以下量刑情节：1、被告人董学文系坦白，可以从轻处罚；2、被告人董学文系初犯，在案发后积极退缴赃款，挽回被害人的经济损失，且得到被害人的谅解，量刑时酌情予以考虑。经社区评估，宣告缓刑对被告人董学文所居住的社区没有重大不良影响。综合以上案件事实情节，决定对被告人董学文从轻处罚判处缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第十一款、第三条第二款之规定，判决如下：被告人董学文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（已扣押在侦查机关的保证金人民币三万元）（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于三门峡市中级人民法院。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈秋敏人民陪审员  李 仲人民陪审员  黄海涛二〇一八年九月七日书 记 员  郝烽钦附相关法律规定如下：1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。2、第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。3、第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是从犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。4、第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。5、第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。6、第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。7、第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。8、第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。9、第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。11、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；第二条第十一款实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。