辽宁省大石桥市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）辽0882刑初330号 公诉机关辽宁省大石桥市人民检察院。 被告人何立言，男，1943年2月10日出生，汉族，大专文化，退休干部，户籍所在地重庆市渝中区渝中区。捕前住重庆市沙坪坝区南方香榭里小区XX号附X号X-X。曾因非法吸收公众存款犯罪，于2015年6月8日被重庆市渝中区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，(其中2013年12月23日被刑事拘留，2014年1月10日取保候审。)并处罚金10万元。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年5月30日被重庆市警方抓获，于2018年5月31日羁押于重庆市沙坪坝区看守所，于2018年6月8日被大石桥市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，经大石桥市人民检察院批准，于2018年6月29日被大石桥市公安局逮捕。 辩护人曲文杰，辽宁百运律师事务所律师。 大石桥市人民检察院以大市检公刑诉（2018）XX号起诉书指控被告人何立言犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。大石桥市人民检察院指派检察员李洪胜、贺业泳出庭支持公诉，被告人何立言及辩护人曲文杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 大石桥市人民检察院指控：2010年10月至2011年2月，被告人何立言在孟某某、李某某（二人已判刑）的欺骗唆使下，在重庆市渝中区赛格尔酒店21楼26室设立代理点，以大石桥市松树硼矿的名义，以高息为诱饵，向重庆市白某、包某1、包某2等43人非法吸收存款。经辽宁中京华司法鉴定所鉴定：借款人民币166.412万元。 对此，公诉机关提供了相关证据，认为被告人的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人在缓刑考验期限发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当依照《中华人民共和国刑法》第七十七条、第六十九条的规定，数罪并罚。 被告人何立言辩称：我不是孟某某在重庆市的代理人，我只是以中介机构的形式存在，投资人的钱没有经过我的手，我只是有投资人来问时我給介绍这个项目。对于我的犯罪三年前重庆市渝中区法院已经判处完毕。我也是受害人。我年事已高，不应判处我实体刑。其辩护人的意见是：1、被告人作为中介机构，没有采取媒体、推介会、传单、网络途径进行宣传，因此被告人不符合非法吸收公众存款罪的构成要件。2、被告人主观上没有吸收存款的故意，本人也是受害人，且该起民事诉讼已在重庆市法院处理。 经审理查明：2010年10月至2011年2月，被告人何立言在孟某某、李某某（二人已判刑）的欺骗唆使下，在重庆市渝中区赛格尔酒店21楼26室设立代理点，以大石桥市松树硼矿的名义，以高息为诱饵，向重庆市白华、包某1、包某2等43人非法吸收存款。经辽宁中京华司法鉴定所鉴定：借款人民币166.412万元。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据，并经庭审举证、质证，足以认定： 一、书证 (1)受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、案件来源证明案件发案经过。 (2)抓捕经过、拘留证、逮捕证证明被告人被羁押的情况。 (3)犯罪嫌疑人何立言一寸免冠照片。 (4)大石桥市公安局经侦大队情况说明证明该案卷宗复印于孟某某集资诈骗卷宗的情况。 (5)营口市公安局经侦支队案件交办通知证明该案由大石桥市公安局管辖的情况。 (6)营口市公安局经侦支队关于孟某某等人以营口隆盛矿业有限公司名义诈骗群众投资款调查取证的通知证明该案指定大石桥市公安局经侦大队查处的情况。 (7)辽宁省大石桥市人民法院案件移送函证明本院在审理民事案件中发现孟某某有犯罪线索向大石桥市公安局移送的情况。 (8)重庆市渝中区人民法院刑事判决书(2014)中区法刑初字第01323号 一、被告人何立言犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金十万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。） 二、被告人何立言于本判决生效后三个月内负责退赔本案被害人的全部经济损失（以最后登记结算为准）。 （该判决证明被告人曾因犯罪被处罚的情况。） (9)谅解书内容证明被害人谅解被告人的情况。内容如下： 我们作为孟某某借款诈骗的受害人，当初为了支持矿山建设，我们通过何立言中介，自己到建设银行汇款投资到大石桥市松树硼矿，是完全出于自愿的。我们也看到何立言办公墙上“投资有风险出手需谨慎”的提示，深知高回报必有风险，但怎么也没想到矿主孟某某居然捐款潜逃，使我们的投资血本无归，一拖就是四年多，现如今警方已经将孟某某逮捕归案，并查封冻结了她们的赃款和矿山，我们的血汗钱回收有望了，真是大快人心。 虽然我们投资硼矿是通过何立言中介的，但我们考虑到在借款诈骗案件发生后，何立言一直保留其公司办公地点，并和我们保持密切联系，积极组织我们通过各种途径，包括请律师进行司法诉讼，控告松树硼矿孟某某的诈骗行径，并多次出差到大石桥市法院和矿山管理部门交涉，一直努力为我们追讨投资款，因此我们对于何立言在本案中的行为已完全能够充分谅解。 此致 辽宁省大石桥市经侦大队 二〇一五年五月三十日 以上内容均系我们的真实意思表示。 谅解人：黄某某、舒某某、袁某某、孙某某、王某某、白某等38人。 (10)在逃人员登记表及撤销表证明被告人曾被列为网逃的情况。 (11)户口证明证明被告人的自然身份状况。 (12)集资持有人白某、包某2、补某某、陈某某等人借款合同69份，借据66份证明被害人与大石桥市松树硼矿签订借款合同的情况。 二、证人证言 (1)证人孟某某于2015年3月27日证言：2010年11月8日我和大石桥市建一镇松树村委会签订了一份矿山租赁协议，协议主要是从签订之日起我付首期租金1520万元，租赁期从2010年10月19日起到矿山资源枯竭为止，协议签订给后村委会付了1520万元，该矿由我任法人代表开始生产，2010年1月19日我和班某某签订了一份矿山租赁协议，此协议的主要内容是我将该矿的租赁权转让给班某某，我拿生产利润的3%，如亏损由班某某一人承担，租赁期是2011年1月19日到矿山资源枯竭为止，之所以签订这份协议是因为我前期集资的债权人经常到矿山来追债，班某某出主意说和我写一个假的矿山租赁协议好对债权人说该矿山已经转让给班某某，和我本人没关系了，来应付这些债权人。我认为现在的松树硼矿的租赁经营权还应该是我本人的。我从2010年2、3月份开始刘某（哈尔滨人）让我来营口市他准备卖矿成立个公司，成立公司的目的是要进行引资，他所谓的引资就是以公司的名义向他人以高额利息借款。2010年3月份刘某在营口市注册成立一个叫营口隆盛矿业有限公司，公司成立之后再营口市三线头有一个叫交通物流的大厦的二楼租了四个房间用于办公，我当时担任公司的副总，当时公司人员构成有王某某（齐齐哈尔市人，男，60多岁），他是财务处处长；还有王矿长、会计刘某某、副总李某某还有我和刘某，当时就这几个人。当时隆盛公司在营口、徐州、重庆、石家庄设点开始借款，当时是由李某某联系各个代理点的代理人。 2010年的7月份刘杰就消失了，李某某就和我说让我把这个隆盛矿业公司的帐接下来，下一步让我在买个矿山，她帮我继续融资，争取把之前隆盛公司的账平上，李某某继续运作这几个代理点，我大约在2010年7月份刘杰消失之后我在营口市一个市县具体地点说不清楚一个摆地摊的刻了三个章（我个人名章、大石桥市松树硼矿公章、大石桥市松树硼矿财物专用章）依照刘某以前借款模式有借款合同和借据在借款合同上加盖大石桥市松树硼矿的公章和我个人的公章，在借据上加盖好大石桥市松树硼矿财物专用章和我个人的名章，由各个代理点去操作。在2010年11月8日以后我就正式取得了大石桥市松树硼矿的公章和大石桥市你松树硼矿财物专用章以及法人代表章（我本人孟某某）。在这以后在借据和借款合同上加盖的都是真章了。到了大约2011年6月中旬大石桥市松树硼矿的公章和大石桥市松树硼矿财物专用章以及所有的工商营业执照、税务登记、组织代码证和采矿证以及所有的矿山手续由我现在的岳父吴桂交给了大石桥市建一镇松树村村委会。 2012年12月7日李文提供的借款合同上加盖的大石桥市松树硼矿公章和借据上加盖的大石桥市松树硼矿公章和借据上加盖的大石桥市松树硼矿财物专用章是我自己私刻的三枚印章。这三枚印章一共花了300元左右，现在这三枚印章已经被我销毁了。我在集资过程中我对外宣称大石桥市松树硼矿是稀有金属，一直是卖方市场（出货就能卖）矿石品位好，价格高，一个月能有几百万的利润，一年就几千万元的利润，市场前景特别好，投资回报率高风险小，如投资承诺给出借人月息3分利，奖励3分，逐月付月息和奖励。我在徐州有三个代理点、重庆一个代理点、石家庄一个代理点这些代理点都是以前刘杰集资时的代理点，营口市有少量的集资，大约就几个人，集资金额在8万-10万元之间，这些代理点主要有李某某管理和运作。我给集资款的30%代理点直接扣除，这几个代理点都是这样的。我一共是8张银行卡用于集资，都是中国农业银行的银行卡，但是分别在那开户的和卡号分别是多少我记不住。这8张银行卡大约有3000万左右，这八张银行卡有相互转账的情况。这3000万有1520万元是用来买大石桥市松树硼矿，还有1000万元是还给集资人的本金和利息了，给班某某拿了300万元用于购买矿山打点关系了。还有就是李某某在徐州出事了，我给张雷（我当时的司机，黑龙江人，40岁左右）拿50万元办李某某的事，还有100多万元我用于买车、招待集资人考察和我个人消费了。所有的集资款都打在我个人的银行卡里，没有打在大石桥市松树硼矿的账户上我以大石桥市松树硼矿的名义集资是从2010年的7月份到2011年6月份结束。我是从2011年6月份开始没有返还被害人的本金和利息，6月份开始换单，借款期限变为一年，月息变为2分了。 证人孟某某于2015年3月24日证言：我非法集资有3000余万元我在重庆有代理点代理人的名字我记不清楚了，是通过李某某介绍的，李某某和刘某某他俩能有重庆代理人的身份信息。重庆代理点是以大石桥市松树硼矿有限公司的名义集资的。重庆代理点共集资50余人，200万元左右。我是以集资额的30%返给各个地方代理人提成，所有人都是一样的。 (2)证人李某某于2015年11月20日证言：2010年夏天，具体时间我记不住了我通过一个朋友（具体叫什么名字我记不清了）介绍我就来到辽宁省营口市说有一个矿投资给的利息比较高然后我就来到了营口，见到了隆盛矿产的老板刘某，刘某向我们介绍了这个矿的情况，见到了隆盛矿业的副总孟某某向我们讲解了该矿的利润和发展的前景，听完之后我觉得这个矿的利润很大我就投资10万元。过了一个月，我就联系不上刘杰了，我一直和孟某某联系，我对孟某某说如果找不到刘某，拿我们的钱损失了你也有责任，我们要求要求孟某某承担还款的责任，孟某某说让我们给他几天时间我们每天都给孟某某打电话，孟某某说他每天都在看这个矿，说利润挺好的，肯定能还上大家的钱。听到这个消息之后我们就以孟某某为主了，我们去看一下孟某某所说的矿，叫大石桥松树硼矿，孟某某说这个硼矿是和当地村里研究的具体是承包还是转让我们不清楚，孟某某没有跟我们讲清楚，他还说需要1000多万元才能变成这个硼矿的法人代表，只有变成法人代表了能生产还大家钱。孟某某跟我说让担任大石桥市松树硼矿的副总，给我开工资，让我负责接待出借人，具体工作就是带领每个来出借款的人到大石桥松树硼矿去实地观察这个矿的真实性和投资前景。我担任大石桥市松树硼矿的副总期间我和孟某某去过徐州，那里有一个代理点，重庆还有一个代理点，这个代理点的负责人是我上午认识的，他姓何，我一直叫他何大哥，重庆人，我向他介绍了大石桥松树硼矿这个项目不错，而且投资利息给的很高，达到6%，何大哥觉得这个项目不错，我就带孟某某来到重庆，当时是何大哥接待的我们，在商谈的过程中我们出示了各种大石桥松树硼矿的资质及采矿手续等材料，何大哥同意了，之后重庆的这个点就建立起来了，何大哥就是重庆的这个点的负责人。我担任大石桥松树硼矿副总期间我每个月工资5000-7000不等，每半个月开一次工资，总共开过三次，大概10000元左右，具体数额记不清了。我担任松树硼矿副总期间徐州江兴伦的代理点、重庆何大哥代理点来过人，我带他们考察过矿山并做宣传，具体的人名我记不清了。 三、被害人陈述 (1)被害人白某（女、81岁，住重庆市渝中区八一路46号2栋1单元5-3）于2015年5月21日陈述：我通过朋友介绍说渝中区赛格尔酒店21楼26室有一投资项目给高额利息，我听说后在2010年12月份，我到渝中区赛格尔酒店21楼26室找到负责人何立言听他介绍说辽宁省大石桥市有松树硼矿，现要扩大生产经营，需要投资，并且给高额利息(6分利息)，我就相信何立言了，就投资了42400元钱。我听何立言介绍说辽宁省大石桥市松树硼矿，现要扩大生产经营，需要投资，并且给高额利息（6分利息），当时借款时间是四个月，利率是6分利息。我是以现金的方式付的款，我是在农业银行汇给孟某某的农业银行卡内。我实际借款是32800元没有给我利息，现尚欠我32800元。 (2)被害人包某1（女、66岁，住重庆市九龙坡区重光村17号9栋3单元4-5）于2015年5月21日陈述：我通过朋友介绍说渝中区赛格尔酒店21楼26室有一投资项目给高额利息，我听说后在2010年12月份，我到渝中区赛格尔酒店21楼26室找到负责人何立言听他介绍说辽宁省大石桥市有松树硼矿，现要扩大生产经营，需要投资，并且给高额利息(6分利息)，我就相信何立言了，就投资了63600元钱。我听何立言介绍说辽宁省大石桥市松树硼矿，现要扩大生产经营，需要投资，并且给高额利息（6分利息），当时借款时间是四个月，利率是6分利息。我是以现金的方式付的款，我是在农业银行汇给孟某某的农业银行卡内。我实际借款是50000元没有给我利息，现尚欠我50000元。 (3)被害人包某2（女、67岁，住重庆市九龙坡区白马函3号附13号6-8）于2015年5月21日陈述：我通过朋友介绍说渝中区赛格尔酒店21楼26室有一投资项目给高额利息，我听说后在2010年12月份，我到渝中区赛格尔酒店21楼26室找到负责人何立言听他介绍说辽宁省大石桥市有松树硼矿，现要扩大生产经营，需要投资，并且给高额利息(6分利息)，我就相信何立言了，就投资了21200元钱。我听何立言介绍说辽宁省大石桥市松树硼矿，现要扩大生产经营，需要投资，并且给高额利息（6分利息），当时借款时间是四个月，利率是6分利息。我是以现金的方式付的款，我是在农业银行汇给孟某某的农业银行卡内。我实际借款是16400元没有给我利息，现尚欠我16400元。 (4)被害人补永康（男、70岁，住重庆市渝北区荷塘路11号l栋1单元1-1）于2015年5月21日陈述：我通过朋友介绍说渝中区赛格尔酒店21楼26室有一投资项目给高额利息，我听说后在2010年12月份，我到渝中区赛格尔酒店21楼26室找到负责人何立言听他介绍说辽宁省大石桥市有松树硼矿，现要扩大生产经营，需要投资，并且给高额利息(6分利息)，我就相信何立言了，就投资了116600元钱。我听何立言介绍说辽宁省大石桥市松树硼矿，现要扩大生产经营，需要投资，并且给高额利息（6分利息），当时借款时间是四个月，利率是6分利息。我是以现金的方式付的款，我是在农业银行汇给孟某某的农业银行卡内。我实际借款是95120元没有给我利息，现尚欠我95120元。 (5)被害人陈某某（男、69岁，住重庆市渝中区陕西路三巷8号附2号5-1）于2015年5月22日陈述：我通过朋友介绍说渝中区赛格尔酒店21楼26室有一投资项目给高额利息，我听说后在2010年12月份，我到渝中区赛格尔酒店21楼26室找到负责人何立言听他介绍说辽宁省大石桥市有松树硼矿，现要扩大生产经营，需要投资，并且给高额利息(6分利息），我就相信何立言了，就投资了10600元钱。我听何立言介绍说辽宁省大石桥市松树硼矿，现要扩大生产经营，需要投资，并且给高额利息（6分利息），当时借款时间是四个月，利率是6分利息。我是以现金的方式付的款，我是在农业银行汇给孟某某的农业银行卡内。我实际借款是8200元没有给我利息，现尚欠我8200元。 (6)被害人杜某某（男、83岁，住重庆市渝中区来龙巷14号6-3）于2015年5月21日陈述：我通过朋友介绍说渝中区赛格尔酒店21楼26室有一投资项目给高额利息，我听说后在2010年12月份，我到渝中区赛格尔酒店21楼26室找到负责人何立言听他介绍说辽宁省大石桥市有松树硼矿，现要扩大生产经营，需要投资，并且给高额利息(6分利息)，我就相信何立言了，就投资了95400元钱。我听何立言介绍说辽宁省大石桥市松树硼矿，现要扩大生产经营，需要投资，并且给高额利息（6分利息），当时借款时间是四个月，利率是6分利息。我是以现金的方式付的款，我是在农业银行汇给孟某某的农业银行卡内。我实际借款是95400元没有给我利息，现尚欠我95400元。 (7)被害人杜某某（女、60岁，住重庆市江北区塔坪107号2单元4-2）于2015年5月22日陈述：我通过朋友介绍说渝中区赛格尔酒店21楼26室有一投资项目给高额利息，我听说后在2010年12月份，我到渝中区赛格尔酒店21楼26室找到负责人何立言听他介绍说辽宁省大石桥市有松树硼矿，现要扩大生产经营，需要投资，并且给高额利息(6分利息)，我就相信何立言了，就投资了10600元钱。我听何立言介绍说辽宁省大石桥市松树硼矿，现要扩大生产经营，需要投资，并且给高额利息（6分利息），当时借款时间是四个月，利率是6分利息。我是以现金的方式付的款，我是在农业银行汇给孟某某的农业银行卡内。我实际借款是8200元没有给我利息，现尚欠我8200元。 被害人黄某某、江某某、李某、牟某某、欧某某、彭某、秦某某、冉某、任某某、舒某某、孙某某、陶某、王某1、王某2、翁某某、吴某某、吴某某、向某、杨某某、袁某某、张某某、赵某某、周某1、周某2、周某3、朱某某陈述与白某、包某1、包某2、补某某、陈某某、杜某1、杜某2、冯某某、郭某某、胡某某陈述同上基本一致。 四、被告人的供述与辩解 被告人何立言于2015年5月20日供述和辩解：大约在2010年5、6月份，我在网上聊天时认识了李某某（江苏省徐州市人）之后，我们经常上网聊天，大约在10月份左右时，我和李某某上网聊天时她提到大石桥市有松树硼矿，该矿是稀有矿产挺值钱的，我们国家在炼钢时都需要该矿，现大石桥市松树硼矿要扩大生产、改善设备需要投资、并且给高额利息(6%的利息)，问我想不想投资，当时我表示愿意投资，之后不长时间（具体时间记不清了），李某某带孟某某飞到重庆来，是我接待的，当天我带好几个人去的（有张某某、杜某某王某某等人）住重庆的那个酒店我记不清了，到酒店后，李某某介绍又给我们介绍了松树硼矿的效益非常好，该矿销售非常好，是紧缺的矿产品，孟某某又拿出该矿的采矿证、工商银行营业执照等矿山的相关手续，同时孟某某和李某某还邀请我到该矿去考察，还说投资后，保证返还本金和利息，经孟某某和李某某介绍后，我就相信了。孟某某和李某某介绍完后，重庆的投资点由我负责当时在重庆渝中区赛格尔酒店21楼（哪个房间我记不住了）设个投资点，然后又意愿的投资人到投资点后，我按孟某某和李某某的介绍，在向投资人介绍一遍，由投资人自己往孟某某的银行卡内汇款，汇款单自己保留，孟某某收到钱后，将借款借据和借款合同以邮件的方式邮给我，在由我给投资入，还有的孟某某直接邮给投资人。重庆的投资点大约能有20多人投资，共投100多万，2010年10月至2011年2月止。孟某某、李某某说我这个投资点大约有50人左右，投资额度300万元左右，投资人数我不敢确定合同投资额180多万实际在140万元，我得看到相关资料后才能确定。我手里有投资人的投资相关信息，因投资人在法院起诉了，投资人手里没有借款合同和借款借据，原始的借款合同和借款借据大部分都保留在法院了。孟某某和李某某给我按投资金额返点（返5个点，也就是每投资10万元钱给我5000元钱）。我共得到6、7万元钱。孟某某介绍了松树硼矿的效益非常好，前景很好，该矿销售非常好，是紧缺的矿产品，该矿是稀有矿产。借款时间是4个月，利率表面是1分5的利息，符合国家利率，但实际是6分，在借款时就扣除4分5的利息。我投资了17万在什么地方什么时间我记不清了，借款协议是我汇完款后孟某某将借款协议给我邮过来。 被告人何立言于2018年6月8日供述和辩解：我和孟某某大约在2010年5、6月份认识的，我在电话卡的网上聊天时认识了李某某之后，我们上网聊聊过几次天，大约在10月份时，李某某给我挂电话时提到大石桥市松树硼矿，该矿是稀有矿产挺值钱的，我们国家在炼钢时都需要该矿，现大石桥市硼矿要扩大生产，改善设备，需要投资，并且给高额利息(6%利息)，问我想不想投资，当时我表示愿意投资，之后不长时间（具体时间记不清了）李某某带孟某某到重庆来了，是我接待的，当天我带好几个人去的（有张某某、杜某某、王某某等人）住重庆哪个酒店我记不清了，到酒店后，李某某介绍孟某某是大石桥市松树硼矿的总经理，李某某是副总经理，然后，孟某某和李某某又给我们介绍了松树硼矿的效益非常好，该矿销售非常好，是紧缺的矿产品，孟某某又拿出该矿的采矿证、工商营业执照等矿山的相关手续，同时孟某某和李某某还邀请我到该矿去考察，还说投资后，保证返还本金和利息，经孟某某和李某某介绍后，我就相信了。我的网名叫“金戈”。我带张某某、杜某某、王某某等人去孟某某和李某某住的酒店是因为我在孟某某和李某某没来之前，也给张某某、杜某某、王某某等人介绍了大石桥市松树硼矿的投资情况，让他们过来听听。孟某某和李某某介绍之后，重庆的投资点是由我负责的，当时在重庆渝中区赛格尔酒店21楼（哪个房间记不清了）设个投资点，然后有意愿的投资人到投资点后，我按孟某某和李某某的介绍，再向投资人介绍一遍，每个投资人要投资时，我把孟某某的个人银行卡号给投资人，由投资人自己往孟某某的银行卡汇款，汇款单自己保留，孟某某收到钱后，将借款借据和借款合同以邮件方式邮给我，再由我给投资人。孟某某没有给我下过授权委托。重庆的投资点大约能有40余人，合同投资额是180余万元，实际投资额是130余万元（比如投资人每投资一万元，合同金额是一万元，实际投资是8200元，当时扣除1800元利息），2010年10月份开始投资，2011年2月结束的。我是重庆投资点的负责人，孟某某和李某某给我是按投资金额返点（返5个点，也就是每投资10万元给我5千元钱）。我得到6、7万元钱。孟某某等人是介绍了松树硼矿的效益非常好，前景很好，该矿销售非常好，是紧缺的矿产品，该矿是稀有矿产。借款时间是4个月，利率表面1分5的利息，符合国家利率，但实际是6分利息，在借款时就扣除4分5的利息。我去到大石桥市松树硼矿实地考察过，和张某某、杜某某、王某某一起去的。我投资17万元，在什么地方、什么时间我记不清了，借款协议是我汇完款后，孟某某将借款协议给我邮过来的。我是以现金方式将17万元汇给孟某某的个人银行卡内。我汇给孟某某的银行卡是哪个银行，卡号是多少我记不清了。我实际借款是139400元钱，我没得到利息，尚欠我139400元钱。我们投资后，发现孟某某欺诈我们的钱财，我们就没有放过他，一直在找孟某某，并且要求李某某找到的孟某某，之后我和重庆6、7个受害人来到大石桥市见孟某某，非常气愤其中有人要动手打了孟某某，当时我们和孟某某谈判，孟某某满口答应还我们钱，当时孟某某答应先给我们50余万元钱，剩下90万元钱分两次还清，可是孟某某当天晚上跑掉了，我们也没有收到钱。之后，我们到重庆市法院起诉孟某某，起诉后，法院民事判决我们胜诉。后重庆市法院委托大石桥市法院执行。因找不到孟某某大石桥市法院终止执行。 五、鉴定意见： 1、辽宁中京华司法鉴定所关于孟某某涉嫌非法吸收公众存款案中出借人数、借款金额、已返还金额、未返还金额的补充司法鉴定意见书辽中京华司法鉴定所[2015J鉴字第04-02-01号]鉴定意见：根据补充鉴定资料，孟某某涉嫌非法吸收公众存款案的中出借人数为260人，借款金额40845536元，预先扣除利息118400元，实际借款金额40727136元；已返还金额3982872元，剔除由徐光芹代为偿还金额2980000元，孟某某实际已返还金额1002872元；尚未返还金额39724264元，包含由徐光芹偿还金额2980000元。其中： （1）孟某某、吕某某经办的出借人数为166人，实际借款金额35103616元，已返还金额1002872元，尚未返还，金额为34100744元。徐某某经办的出借人中包含孟某某经手人数4人，借款金额840000元。 综上所述，孟某某、吕某某经办出借人数合计170人，实际借款金额35943616元；已返还金额1002872元，尚未返还现金为34940744元。 （2）徐某某经办的出借人数46人，借款金额2980000元，徐某某本人已经将借款全部返还，尚未返还出借人本金为零元。此债权全部转移徐某某本人，孟宪某某未返还出借人本金为零元。此债权全部转移给徐某某本人，孟宪飞未返还徐光芹借款金额2980000元。 （3）重庆何立言经办的出借人数为44人，借款金额1803520元，尚未返还金额为1803520元。 2、（2015）鉴字第04-02号漏统计人员刘某、李某某、高某、张某某等4人借款本金593800元，已返利息17400元，尚未返还金额576400元。 附件： 附表1：孟某某非法吸收公众存款统计汇总表（补充） 附表2：非法吸收公众存款统计明细表（吕某某、孟某某） 附表3：非法吸收公众存款统计明细表（孟某某，吕某某）96份不符合笔录标准 附表4：非法吸收公众存款统计明细表（徐某某） 附表5：非法吸收公众存款统计明细表（重庆何立言） 附表6：[2015104-02号]漏统计人员明细表 附近7：司法鉴定机构及鉴定人资格证书复印件 司法鉴定人：张丽娜 《司法鉴定人执业证》证号：210804015009 司法鉴定人：曲素芹 《司法鉴定人执业证》证号：210804015003 本院认为,被告人违反国家法律及金融管理法规，以高额投资回报为诱饵，向社会公众非法吸收资金，从中收取返点提成，其行为扰乱金融秩序，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控事实及罪名成立，应予惩处。被告人吸收公众款额为1803520元，扣出自己投资139400元后，实际犯罪数额应为1664120元。被告人于2015年6月8日被重庆市渝中区人民法院以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金100000元，本案系被告人在缓刑考验期限内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，把前罪和后罪所判处的刑罚，实行数罪并罚。虽然被告人作为中介机构，提醒他人投资有风险，且没有采取任何媒体、推介会、传单、短信途径进行投资宣传，但其介绍投资人给付高额利息且通过人传人的方式进行宣传，也是一种公开宣传的方式，且系不特定的多人，故被告人及辩护人提出被告人不构成犯罪的意见与事实及法律不符，本院不予采纳。被告人收取返点提成，主观故意明显，故辩护人提出被告人没有吸收存款故意意见不予采纳。被告人虽然也是被害人之一，其纠纷已民事诉讼，但不能掩盖其犯罪的事实发生。被害人对被告人予以谅解，作为量刑情节予以考量。关于被害人经济损失事宜，因被害人对被告人予以谅解，本案不予论处。本案收集证据的方式合法，证据均符合法定形式，可以采用。证与证、证与供述之间相互吻合、相互衔接，排除了矛盾点，形成一个完整的证据链条，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十九条、第七十七条之规定，判决如下： 一、撤销重庆市渝中区人民法院（2014）中区法刑初字第01323号判决第（一）项。（即被告人何立言犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金十万元） 二、被告人何立言犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，与前罪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。（限于判决发生法律效力后十日内缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月31日起至2021年11月12日止） 如不服本判决，可于接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向辽宁省营口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长任睿 人民陪审员高菊香 人民陪审员王海旭 二0一八年九月十七日 书记员焦常森