文书内容江苏省无锡市梁溪区人民法院刑 事 判 决 书（2017）苏0213刑初840号公诉机关无锡市梁溪区人民检察院。被告人赵响彬，男，1990年4月21日出生于江苏省江阴市，汉族，初中文化，驾驶员，住江阴市，户籍在江阴市。2016年12月7日到案，次日因本案被刑事拘留，2017年1月5日被取保候审。辩护人鞠爱军，江苏法舟律师事务所律师。被告人刘锡新，男，1975年9月26日出生于江苏省江阴市，汉族，大专文化，公司员工，住江阴市，户籍在江阴市。2016年12月11日到案，次日因本案被刑事拘留，2017年1月5日被取保候审。辩护人汤永燕，江苏金锡律师事务所律师。被告人刘益华，男，1978年4月26日出生于江苏省江阴市，汉族，初中文化，公司法定代表人，住江阴市，户籍在江阴市。2004年4月1日因犯交通肇事罪被江苏省靖江市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月。2016年12月23日因本案被取保候审。被告人陈涛，男，1989年7月19日出生于江苏省江阴市，汉族，大学本科文化，个体经营，住江阴市，户籍在江阴市。2017年2月15日因本案被取保候审。辩护人王宁，江苏滨江律师事务所律师。被告人刘洪新，男，1987年9月17日出生于江苏省江阴市，汉族，大学本科文化，公司员工，住江阴市。2017年1月18日因本案被取保候审。无锡市梁溪区人民检察院以锡梁检诉刑诉〔2017〕794号起诉书指控被告人赵响彬、刘锡新犯保险诈骗罪、诈骗罪、被告人刘益华、陈涛犯保险诈骗罪、被告人刘洪新犯诈骗罪，于2017年12月15日向本院提起公诉。本院于同月18日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，于2018年1月17日公开开庭审理了本案。无锡市梁溪区人民检察院指派检察员林理出庭支持公诉，被告人赵响彬及其辩护人鞠爱军、被告人刘锡新及其辩护人汤永燕、被告人刘益华、被告人陈涛及其辩护人王宁、被告人刘洪新到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、保险诈骗1、2015年9月，被告人赵响彬、陈涛经预谋，由被告人赵响彬驾驶牌号为苏Ｂ×××**的车辆与被告人陈涛驾驶的牌号为苏Ｂ×××**的车辆（所有人、被保险人为陈涛父亲陈某1）故意发生碰撞，制造交通事故造成二车损坏，骗取苏Ｂ×××**车辆所投保的中国太平洋财产保险股份有限公司无锡分公司（以下简称太保公司）保险金人民币32745元。2、2015年11月，被告人刘锡新分别与被告人刘益华、赵响彬预谋后，由被告人赵响彬驾驶牌号为苏Ｂ×××**的车辆（所有人、被保险人为刘益华担任法定代表人的江阴市三马塑业有限公司）故意制造交通事故造成车辆损坏，后由被告人刘锡新申请保险理赔，骗取前述车辆所投保的太保公司保险金人民币50790元。综上，被告人赵响彬参与保险诈骗金额为人民币83535元，被告人陈涛参与保险诈骗金额为人民币32745元，被告人刘锡新、刘益华参与保险诈骗金额为人民币50790元。案发后，被告人赵响彬、陈涛向太保公司合计退赔人民币32745元，被告人刘益华向太保公司退赔人民币50790元。二、诈骗1、2015年7月，被告人刘锡新、赵响彬经预谋，由被告人赵响彬驾驶牌号为苏Ｂ×××**的车辆故意制造交通事故造成车辆损坏，后由被告人刘锡新申请保险理赔，骗取前述车辆所投保的太保公司保险金人民币5940元。2、2016年4月，被告人刘锡新、赵响彬、刘洪新经预谋，由被告人赵响彬驾驶牌号为苏Ｂ×××**的车辆故意制造交通事故造成车辆损坏，由被告人刘洪新冒充驾驶人处理交通事故，后由被告人刘锡新申请保险理赔，骗取前述车辆所投保的太保公司保险金人民币5700元。3、2016年5月，被告人刘锡新、赵响彬、刘洪新经预谋，由被告人赵响彬驾驶牌号为苏Ｂ×××**的车辆故意制造交通事故造成车辆损坏，由被告人刘洪新冒充驾驶人处理交通事故，后由被告人刘锡新申请保险理赔，骗取前述车辆所投保的太保公司保险金人民币6100元。2016年6月，被告人赵响彬与涉案人员张某、夏某（均另行处理）经预谋，由被告人赵响彬驾驶牌号为苏Ｂ×××**的汽车搭载夏某，故意碰撞张某驾驶的牌号为苏Ｂ×××**的车辆，制造交通事故造成二车损坏，由夏某顶替赵响彬冒充车辆驾驶人处理交通事故，骗取了前述苏Ｂ×××**车辆所投保的太保公司保险金人民币23200元。上述钱款于案发前被太保公司自行追回。综上，被告人赵响彬、刘锡新参与诈骗金额为人民币17740元，被告人刘洪新参与诈骗金额为人民币11800元。案发后，被告人刘锡新的家属代为向太保公司退出人民币5940元、5700元、6100元，合计人民币17740元。被告人赵响彬、刘锡新、刘益华、陈涛、刘洪新犯罪以后自动投案，如实供述了犯罪事实。上述事实，被告人赵响彬、刘锡新、刘益华、陈涛、刘洪新在开庭审理过程中均无异议，并有公安机关制作或收集的刑事案件侦破经过、抓获经过、太保公司报案书及出险车信息表、损失计算书、出险照片、道路交通事故认定书、发票、机动车保险快速处理书、驾驶证、行驶证、身份证、银行卡、保险单等保险理赔资料、支付结果查询回单、银行交易记录、太保公司出具的退赔情况说明、人民币现金业务回单、自愿退还保险理赔款声明、现金解款单，证人成某、吕某、谢某1、刘某、丁某、谢某2、陈某1、张某、陈某2的证言，被害单位太保公司员工吴某的陈述，被告人赵响彬、刘锡新、刘益华、陈涛、刘洪新及涉案人员张某、夏某的供述，公安机关制作的辨认笔录等证据证实，足以认定。公安机关收集的常住人口基本信息、刑事判决书证实了五位被告人的身份事项及被告人刘益华的前科情况。被告人赵响彬的辩护人提出如下主要辩护意见：赵响彬非诈骗的提议者，获利较少；系自首，能主动退赃；是初犯，无前科劣迹，主观恶性不大，可塑性强，建议从轻处罚适用缓刑。被告人刘锡新的辩护人提出如下主要辩护意见：刘锡新虽有骗保的主观故意，但非实行犯，未获取非法利益，在共同犯罪中作用相对较小；有自首、退赔情节；诈骗犯罪金额较小，情节轻微；建议对刘锡新所犯诈骗罪免除处罚，对保险诈骗罪从轻处罚适用缓刑。被告人陈涛的辩护人提出陈涛非犯意的提起者，被动参与骗保，在共同犯罪中作用较小，属从犯；有自首和退赃情节，建议对其从轻处罚适用缓刑。本院认为，被告人赵响彬、刘锡新、刘益华、陈涛分别结伙故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪，系共同犯罪；被告人赵响彬、刘锡新、刘洪新结伙诈骗保险公司钱财，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控被告人赵响彬、刘锡新犯保险诈骗罪、诈骗罪、被告人刘益华、陈涛犯保险诈骗罪、被告人刘洪新犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人赵响彬、刘锡新犯有数罪，予以数罪并罚。被告人赵响彬、刘锡新、刘益华、陈涛、刘洪新在各自参与的共同犯罪中，相互配合，互有分工，地位作用基本相当，不区分主从犯，但可按各自作用量刑。被告人刘锡新的辩护人提出的刘锡新在共同犯罪中作用较小以及被告人陈涛的辩护人提出的陈涛系从犯的意见不妥，不予采纳。被告人刘锡新的辩护人提出的建议对刘锡新所犯诈骗罪免予刑事处罚的辩护意见，与事实和法律不符，不予采纳。被告人赵响彬、刘锡新、刘益华、陈涛、刘洪新犯罪以后均自动投案，如实供述罪行，是自首，均依法从轻处罚。所骗取的保险金均已退出，可根据各被告人相应的退赃情况予以酌情从轻处罚。被告人赵响彬伙同涉案人员张某、夏某诈骗保险公司保险金23200元，虽不计入诈骗数额，但作为一从重情节，在量刑时予以考量。根据被告人赵响彬、刘锡新、刘益华、陈涛、刘洪新的犯罪情节与悔罪表现并结合被告人审前评估材料，认为符合适用缓刑的条件，均依法宣告缓刑。各辩护人其他相应的辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人赵响彬犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑二年八个月，缓刑三年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币四万元（罚金于本判决生效次日起十日内一次性缴纳）。二、被告人刘锡新犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑二年，缓刑二年六个月（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币三万五千元（罚金于本判决生效次日起十日内一次性缴纳）。三、被告人刘益华犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元（罚金于本判决生效次日起十日内一次性缴纳）。四、被告人陈涛犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元（罚金于本判决生效次日起十日内一次性缴纳）。五、被告人刘洪新犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五千元（罚金于本判决生效次日起十日内一次性缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  沈小峰审 判 员  严海燕人民陪审员  徐仲良二〇一八年一月十七日书 记 员  顾亭亭本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百九十八条第一款有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：……（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；……第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。刑事一审案件审理情况备查表（2017）苏0213刑初840号            【当事人的基本情况】         被告人赵响彬，男，1990年4月21日出生于江苏省江阴市，居民身份证号码3202811990********，汉族，初中文化，江阴天时达电子电器有限公司驾驶员，住江阴市青阳镇上由名邸****，户籍在江阴市青阳镇树家村东后塘**。2016年12月7日到案，次日因本案被刑事拘留，2017年1月5日被取保候审。      被告人刘锡新，男，1975年9月26日出生于江苏省江阴市，居民身份证号码3202191975********，汉族，大专文化，无业，住江阴市丽岛华都****，户户籍在江阴市临港街道申南村邵家圩**。016年12月11日到案，次日因本案被刑事拘留，2017年1月5日被取保候审。      被告人刘益华，男，1978年4月26日出生于江苏省江阴市，居民身份证号码3202191978********，汉族，初中文化，江阴三马塑业有限公司法定代表人，住江，住江阴市临港街道金水湾庄园****户籍在江阴市临港街道东刘村**。04年4月1日因犯交通肇事罪被江苏省靖江市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月。2016年12月23日因本案被取保候审。      被告人陈涛，男，1989年7月19日出生于江苏省江阴市，居民身份证号码3202811989********，汉族，大学本科文化，个体经营，住江阴市临，住江阴市临港街道申新二村**籍在江阴市临港街道创新村西伍**。年2月15日到案，当日因本案被取保候审。      被告人刘洪新，男，1987年9月17日出生于江苏省江阴市，居民身份证号码3202811987********，汉族，大学本科文化，江阴市华泰机械制造有限公司员工，住江阴，住江，住江阴街道申南村邵家圩**7年1月18日因本案被取保候审。                  案  由              诈骗                  起诉日期              2017.12.18              开庭日期              2018.1.17              宣判日期              2018.1.17                  【案件的侦破、揭发情况】      2016年12月6日，公安机关先后抓获夏江华、张小雷，后在两人的配合下，至被告人赵响彬住处楼下，通过拨打赵响彬电话，赵下楼跟公安至派出所。赵响彬除交待其伙同夏江华、张小雷骗保以外，还主动交待了伙同刘锡新等人骗保的事实。同月10日，公安电话联系刘锡新，刘锡新告知其当晚会坐飞机从硕放回锡，民警至硕放将其带回。同月22日，民警通过电话通知刘益华至派出所接受调查。2017年1月18日，民警通过电话通知刘洪新至派出所接受调查；2017年2月15日，民警通过电话通知陈涛至派出所接受调查。                  【裁判文书的证据所在卷宗页码】      1、 卷六第1-63页，被告人赵响彬的供述、辨认笔录      2、 卷六第64-109页，被告人刘锡新的供述、辨认笔录      3、 卷六第110-124页，被告人刘益华的供述、辨认笔录      4、 卷六第125-145页，被告人陈涛的供述、辨认笔录      5、 卷六第146-182、183-205页，涉案人员张小雷、夏江华的供述笔录、辨认笔录      6、 卷六第224-248页，被告人刘洪新的供述笔录、辨认笔录      7、 卷七第1-3页，太保公司员工吴荣的报案陈述。      8、 卷七第6-23页，（二/1-苏BXL5**）太保公司报案书、保险理赔料（出险车信息表、损失计算书、出险照片、道路交通事故认定书、发票、机动车保险快速处理书、驾驶证、行驶证、身份证银行卡、保险单等）      9、 卷七第38-55页，（一/1-苏B007**）太保公司报案书、保险理赔料（出险车信息表、损失计算书、出险照片、道路交通事故认定书、发票、机动车保险快速处理书、驾驶证、行驶证、身份证银行卡、保险单等）      10、 卷七第56-73页，（一/2-苏B9X7**）太保公司报案书、保险理赔料（出险车信息表、损失计算书、出险照片、道路交通事故认定书、发票、机动车保险快速处理书、驾驶证、行驶证、身份证银行卡、保险单等）      11、 卷七第74-84页，（二/2-苏B7H8**）太保公司报案书、保险理赔料（出险车信息表、损失计算书、出险照片、道路交通事故认定书、发票、机动车保险快速处理书、驾驶证、行驶证、身份证银行卡、保险单等）      12、 卷七第85-101页，（二/3-苏B906**）太保公司报案书、保险理赔料（出险车信息表、损失计算书、出险照片、道路交通事故认定书、发票、机动车保险快速处理书、驾驶证、行驶证、身份证银行卡、保险单等）      13、 卷七第102-120页，（二/-苏BD5Q**）太保公司报案书、保险理赔料（出险车信息表、损失计算书、出险照片、道路交通事故认定书、发票、机动车保险快速处理书、驾驶证、行驶证、身份证银行卡、保险单等）      14、 卷七第139页，太保公司出具的退赔情况说明      15、 卷七第208-211页，刘锡新（赵芳）退赃（人民币现金业务回单、自愿退还保险理赔款声明、现金解款单）      16、 卷七第140-149页，太保公司提供的支付结果查询回单      17、 卷七第151-153页，证人薛茹的证言。      18、 卷七第154-159页，证人成吴燕的陈述      19、 卷七第162-165、166-167，179-180、168-169，170-171，177-178，181-185，189-190页，证人吕强、谢瑛娜，刘仁贤、丁国兴，谢正兴，陈仁平，张鸣奇，陈洪的陈述。      20、 卷七第194-207页，银行账户查询及交易明细      21、 卷七第213-218页，刑事案件侦破经过、抓获经过。                  【需要说明的问题】        被告人赵响彬伙同涉案人员张小雷、夏江华诈骗保险公司保险金23200元，虽不计入诈骗数额，但作为一从重情节，在量刑时予以考量。（承办人倾向于认定诈骗犯罪，立案前被害人自行追回的，作为酌情从轻情节考虑）                                         主审人：严海燕                                            二○一七年五月三十一日      说明：相关栏目的填写应当具体、完整，不便在裁判文书直接表述的涉案情况等均应作为需要说明的问题逐一填写清楚。