文书内容广东省广州市增城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）粤0183刑初718号公诉机关广东省广州市增城区人民检察院。被告人黎亭，女，1990年10月14日出生，汉族，中专文化，户籍地为四川省达州市通川区。因本案于2017年5月12日被羁押，次日被刑事拘留后被广州市公安局增城区分局取保候审。辩护人袁然、孙楠，广东来信律师事务所律师。被告人李杰，男，1980年3月25日出生，汉族，初中文化，户籍地为广东省广州市越秀区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留,同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。辩护人麦超文，广东大篆律师事务所律师。被告人胡云林，女，1994年2月2日出生，汉族，初中文化，户籍地为四川省万源市。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留,同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。辩护人贾雷鸣，广东民生康田律师事务所律师。被告人徐梦霞，女，1983年11月2日出生，汉族，中专文化，户籍地为重庆市渝中区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市第一看守所。被告人张婷婷，女，1993年5月2日出生，汉族，初中文化，户籍地为四川省达州市通川区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。辩护人王亚春，广东中泽律师事务所律师。被告人谢超南，女，1995年7月7日出生，汉族，高中文化，户籍地为四川省达州市达川区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。辩护人赵芳，广东中泽律师事务所律师。被告人邱小英，女，1994年3月16日出生，汉族，大专文化，户籍地为四川省达州市宣汉县。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。辩护人王世银，广东兆鹏律师事务所律师。被告人李玲，女，1987年10月9日出生，汉族，高中文化，户籍地为四川省达州市通川区。因本案于2017年3月29日被羁押，同日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市第一看守所。辩护人张勇，四川普天信律师事务所律师。被告人邓欢，女，1989年3月9日出生，汉族，大专文化，户籍地为四川省达州市通川区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市第一看守所。辩护人王金兰、何树雄，广东辅安律师事务所律师。被告人胡舒议，女，1997年10月25日出生，汉族，大专文化，户籍地为四川省达州市达川区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市第一看守所。辩护人石开新，广东华程律师事务所律师。被告人李佳佳，女，1996年10月29日出生，汉族，高中文化，户籍地为四川省达州市达川区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市第一看守所。辩护人蒋彪、蓝进友，广东合典律师事务所律师。被告人周雄，男，1991年3月26日出生，汉族，大学文化，户籍地为四川省达州市达川区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。被告人马丽，女，1986年11月28日出生，汉族，初中文化，户籍地为四川省达州市通川区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市第一看守所。被告人张彩荣，女，1989年2月19日出生，汉族，高中文化，户籍地为四川省达州市通川区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市第一看守所。辩护人李江林，广东中泽律师事务所律师。被告人冯静，女，1985年11月6日出生，汉族，初中文化，户籍地为四川省达州市通川区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市第一看守所。辩护人罗怀兵、崔吉成，四川聚鑫律师事务所律师。被告人王停，女，1995年8月12日出生，汉族，中专文化，户籍地为四川省达州市通川区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市第一看守所。辩护人邱宏润，广东广之洲律师事务所律师。被告人江人扬，男，1989年1月27日出生，汉族，初中文化，户籍地为四川省达州市通川区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。被告人梁维，女，1969年9月28日出生，汉族，初中文化，户籍地为四川省达州市通川区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市第一看守所。辩护人蒲松涛，广东蓝天柱律师事务所律师。被告人马菊南，女，1997年8月21日出生，汉族，大专文化，户籍地为四川省巴中市南江县。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市第一看守所。辩护人吴敏玲，广东宝先律师事务所律师。被告人江珂凝，女，1987年2月11日出生，汉族，大专文化，户籍地为四川省达州市通川区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市第一看守所。被告人李仁维，男，1984年9月2日出生，汉族，高中文化，户籍地为四川省达州市通川区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。被告人张礼丽，女，1985年7月10日出生，汉族，中专文化，户籍地为四川省达州市通川区。因本案于2017年3月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月13日被广州市公安局增城区分局取保候审。广东省广州市增城区人民检察院以穗增检诉刑诉[2017]793号起诉书指控被告人黎亭、李杰、胡云林、徐梦霞、张婷婷、谢超南、邱小英、李玲、邓欢、胡舒议、李佳佳、周雄、马丽、张彩荣、冯静、王停、江人扬、梁维、马菊南、江珂凝、李仁维、张礼丽犯诈骗罪，于2017年6月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市增城区人民检察院检察员李睿出庭支持公诉；被告人黎亭及辩护人袁然、孙楠，被告人李杰及辩护人麦超文，被告人胡云林及辩护人贾雷鸣，被告人徐梦霞，被告人张婷婷及辩护人王亚春，被告人谢超南及辩护人赵芳，被告人邱小英及辩护人王世银，被告人李玲及辩护人张勇，被告人邓欢及辩护人王金兰、何树雄，被告人胡舒议及辩护人石开新，被告人李佳佳及辩护人蓝进友，被告人周雄，被告人马丽，被告人张彩荣及辩护人李江林，被告人冯静及辩护人罗怀兵，被告人王停及辩护人邱宏润，被告人江人扬，被告人梁维及辩护人蒲松涛，被告人马菊南及辩护人吴敏玲、被告人江珂凝，被告人李仁维，被告人张礼丽均到庭参加诉讼。本案经办理延期审理手续，现已审理终结。广东省广州市增城区人民检察院指控：2015年11月份，被告人黎亭出资在四川达州市通川区中心广场滨江名都C栋19楼1号成立铭恒通讯经营销售手机及POS机，并由其本人担任法人代表，后于2017年1月更名为四川省合庆电子商务有限公司，仍由其本人担任法人代表。被告人黎亭先后招募胡云林、李杰、邱小英、谢超南、张婷婷、马菊南、李佳佳、邓欢、马丽、冯静、梁维、王停、李玲、张彩荣、胡舒议、江珂凝、周雄、江人扬、李仁维、徐梦霞、张礼丽等人，分别担任技术顾问、主管、行政、组长、组员等职务，后由组长和组员通过电话、微信等平台，伪造身份证和工作证图片，冒充中国银联工作人员身份与受害人沟通，并对受害人谎称有内部渠道可以办理高额度信用卡或提高信用卡额度，以收取资质包装费、加急费等名义骗取广东、福建、江苏、重庆等全国各地受害人钱财人民币1619265元。其中，被告人张婷婷诈骗156089元，被告人李杰诈骗295475元，被告人邱小英诈骗173300元，被告人谢超南诈骗143006元，被告人马菊南诈骗64800元，被告人李佳佳诈骗73279元，被告人邓欢诈骗33000元，被告人马丽诈骗14800元，被告人冯静诈骗78000元，被告人梁维诈骗12400元，被告人王停诈骗26900元，被告人李玲诈骗228457元，被告人张彩荣诈骗27750元，被告人胡舒议诈骗57900元，被告人江珂凝诈骗47600元，被告人周雄诈骗89809元，被告人江人扬诈骗23800元，被告人李仁维诈骗14100元，被告人张礼丽诈骗82800元。庭审中，公诉机关向法庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言及其他书证材料，据此指控被告人黎亭、李杰、胡云林、徐梦霞、张婷婷、谢超南、邱小英、李玲、邓欢、胡舒议、李佳佳、周雄、马丽、张彩荣、冯静、王停、江人扬、梁维、马菊南、江珂凝、李仁维、张礼丽的行为均已构成诈骗罪；其中被告人黎亭、胡云林、徐梦霞诈骗数额特别巨大，被告人李杰、邱小英、谢超南、张婷婷、邓欢、马菊南、李佳佳、冯静、王停、李玲、胡舒议、江珂凝、周雄、江人扬、张礼丽诈骗数额巨大；被告人张彩荣、梁维、马丽、李仁维诈骗数额较大。被告人胡云林、邱小英、谢超南、张婷婷、马菊南、李佳佳、邓欢、马丽、冯静、梁维、王停、李玲、张彩荣、胡舒议、江珂凝、周雄、江人扬、李仁维、徐梦霞、张礼丽在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。上述被告人归案后均如实供述犯罪事实，依法均可以从轻处罚。庭审中公诉机关变更指控被告人王停、江人扬诈骗数额较大。提请本院依法判处刑罚。被告人黎亭承认控罪，但辩解公司办理信用卡过程中有销售POS机，指控的诈骗数额过高，其有自首情节。其辩护人提出：1.POS机销售额不应计入犯罪数额，微信、支付宝、银行卡转账计算为犯罪数额证据不足，本案80个被害人报案陈述远低于指控数额；2.黎亭有自首情节；3.黎亭有立功情节；4.黎亭积极退赃取得被害人谅解。综上，请求法庭从轻处罚。被告人李杰承认控罪，但辩解其是业务员没有培训权，指控的诈骗金额过高。其辩护人提出：1.李杰为客户办理信用卡是基于老板黎亭确实有渠道办理高额度信用卡，李杰的主观恶性不大；2.李杰是从犯；3.指控李杰的诈骗数额过高；4.李杰认罪态度好。综上，请求法庭从轻处罚。被告人胡云林对事实及罪名均无异议。其辩护人提出：1.胡云林是从犯；2.胡云林认罪态度好。综上，请求法庭从轻处罚。被告人徐梦霞对事实及罪名均无异议。被告人张婷婷对事实及罪名均无异议。其辩护人提出：1.应按被害人的报案数额来认定犯罪数额；2.张婷婷是从犯；3.张婷婷认罪态度好。综上，请求法庭从轻处罚。被告人谢超南对事实及罪名均无异议。其辩护人提出：1.谢超南是从犯；2.诈骗金额应扣除POS机的销售金额；3.谢超南认罪态度好，社会危害性不大，未造成严重后果。综上，请求法庭从轻处罚。被告人邱小英承认控罪，辩解其只是代理组长属普通员工。其辩护人提出：1.犯罪金额应按被害人报案金额计算，扣除POS机销售金额；2.电信诈骗的司法解释是2016年12月公布，本案的诈骗数额应区分12月份之前与之后的数额；3.邱小英是从犯；4.邱小英是代理组长不对组内的金额承担责任；5.邱小英认罪态度好。综上，请求法庭从轻处罚。被告人李玲对事实和罪名均无异议，其辩护人提出：1.本案属单位犯罪，应定性为合同诈骗罪；2.犯罪金额应按被害人报案来认定；3、李玲认罪态度好；4.李玲属从犯。综上，请求法庭从轻处罚。被告人邓欢对事实和罪名均无异议。其辩护人提出：1.邓欢认罪态度好；2.家属积极退赃。综上，请求法庭从轻处罚。被告人胡舒议对事实和罪名均无异议，其辩护人提出：1.胡舒议认罪态度好；2.胡舒议是从犯。综上，请求法庭从轻处罚。被告人李佳佳对事实和罪名均无异议。其辩护人提出：1.李佳佳不构成诈骗罪：其没有共同的犯罪故意，本案属单位犯罪，应以非法经营罪定罪；2.指控李佳佳诈骗金额73279元证据不足；3.如构成犯罪，李佳佳是从犯、认罪态度好，涉案金额已追回，请求法庭从轻处罚。被告人周雄对事实和罪名均无异议。被告人马丽对事实和罪名均无异议。被告人张彩荣对事实和罪名均无异议。其辩护人提出：1.张彩荣是从犯，主观恶意小；2.张彩荣认罪态度好。综上，请求法庭从轻处罚。被告人冯静承认控罪，但辩解指控的诈骗数额应扣除POS机的销售数额。其辩护人提出：1.指控冯静诈骗数额过高；2.冯静是从犯；3.冯静认罪态度好。综上，请求法庭从轻处罚。被告人王停对事实和罪名均无异议，其辩护人提出：1.指控王停诈骗数额26910元不当，应为5400元；2.王停是从犯；3.王停认罪态度好；4.被害人存在过错。综上，请求法庭从轻处罚。被告人江人扬对事实和罪名均无异议。被告人梁维辩解其进公司才一个多月，不清楚办信用卡是诈骗行为，其把收到客户的钱都转给了黎亭。其辩护人提出：1.梁维不知道公司在诈骗客户，梁维没有诈骗客户的故意，她也是受害者；2.梁维是新员工，没有独立找客户的能力，其名下的业务都是师傅李杰和组长邱小英的指导下完成的，不能算作梁维的诈骗金额；3.本案属单位犯罪，应定性为非法经营罪；4.指控梁维实施诈骗的证据不足，应无罪释放。被告人马菊南对事实和罪名均无异议，其辩护人提出：1.马菊南是从犯；2.马菊南认罪态度好。综上，请求法庭从轻处罚。被告人江珂凝、李仁维、张礼丽对事实及罪名均无异议。经审理查明，2015年11月份，被告人黎亭出资并担任法人代表在四川省达州市通川区中心广场滨江名都C栋19楼1号成立铭恒通讯，经营销售手机及POS机，后于2017年1月更名为四川省合庆电子商务有限公司。被告人黎亭先后招募被告人胡云林、徐梦霞、李杰、邱小英、谢超南、张婷婷、马菊南、李佳佳、邓欢、马丽、冯静、梁维、王停、李玲、张彩荣、胡舒议、江珂凝、周雄、江人扬、李仁维、张礼丽等人，其中被告人胡云林担任公司主管、被告人徐梦霞担任公司行政，被告人张婷婷、谢超南、邱小英分别担任A.B.C组的组长，其他被告人均为组员，由组长和组员通过电话、手机微信等平台，冒充中国银联工作人员身份与受害人沟通，并利用伪造的身份证和工作证图片，对受害人谎称有内部渠道可以办理高额度信用卡或提高信用卡额度，以收取资质包装费、加急费等名义骗取广东、福建、江苏、重庆等全国各地受害人钱财共计人民币306807元。其中，被告人黎亭、胡云林、徐梦霞诈骗306807元，被告人李杰诈骗57100元，被告人邱小英诈骗51300元，被告人张婷婷诈骗30279元，被告人李玲诈骗25098元，被告人谢超南诈骗24950元，被告人张礼丽诈骗20500元，被告人胡舒议诈骗15100元，被告人邓欢诈骗14300元，被告人李佳佳诈骗13580元，被告人张彩荣诈骗7400元，被告人马丽诈骗7000元，被告人梁维诈骗5900元，被告人冯静诈骗5600元，被告人王停诈骗5400元，被告人周雄诈骗4700元，被告人马菊南诈骗4500元，被告人江人扬诈骗4300元，被告人江珂凝诈骗3500元，被告人李仁维诈骗3300元。2017年3月29日，被告人胡云林、徐梦霞、李杰、邱小英、谢超南、张婷婷、马菊南、李佳佳、邓欢、马丽、冯静、梁维、王停、李玲、张彩荣、胡舒议、江珂凝、周雄、江人扬、李仁维、张礼丽在四川省合庆电子商务有限公司被民警抓获，查获电脑、电话、手机、话术笔记本等物品一批。2017年5月12日，被告人黎亭在准备投案期间被群众发现报警后被民警抓获。上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实被害人在财物被骗后报警。2、抓获经过，证实本案各被告人的归案情况。3、户籍材料，证实各被告人作案时均已达刑事责任年龄。4、工商登记资料，证实四川省合庆电子商务有限公司于2017年1月11日成立，法定代表人黎亭，属有限责任公司（自然人独资）。5、搜查笔录、扣押清单，证实从被告人胡云林处扣押纸质笔记本11本、耳机一批、身份证及光大银行卡U盾1套、手机1台、笔记本电脑6台；从被告人徐梦霞处扣押电脑主机1部、笔记本2本、资料二批（员工资料、奖金以及员工转正制度、出席代表薪资及考核）、文件一批（税务登记证等资料）、公章2枚（黎亭印章、铭恒通讯经营部印章）；从其余被告人处均扣押电脑、手机、笔记本，其中共扣押手机37部、手提电脑19台、电脑主机1台、纸质笔记本48本、写有电话号码的纸张10页、写有“A组”字样的利是红包1个。6、电子物证检查笔录，证实：（1）从扣押的各被告人手机中分别获取各被告人的微信账号注册信息、绑定银行卡信息及微信收款及转款给黎亭的情况。（2）“布谷鸟”聊天系统聊天记录、微信群“铭恒一家人”群聊记录，证实本案各被告人均在上述系统组群内联系聊天，并进行信用卡诈骗的业务交流情况，以及徐梦霞PS员工假工作证、身份证及成功办卡凭证等图片的有关情况。（3）手机开户、通话记录，证实各被告人使用公司各组电话及售后电话联系被害人进行诈骗的情况。7、考勤汇总表、涉案公司的“3月份个人目标”图、薪资考核表等书证材料，证实各被告人的在岗情况及完成业绩情况。8、银行账户查询清单,证实:（1）户名瓦庆茗的建设银行卡（62×××70）在2017年2月8日收到陈某21500元，同年2月13日收到高万强2000元；（2）户名赵某的建设银行卡（62×××99）在2016年11月10日收到卢建宏3500元，11月11日收到刘远来1100元，12月8日收到王鑫3500元；2017年3月7日收到黄祥明2380元和沈永付2800元，3月9日收到刘某2用王丽峰银行卡转账2380元，3月13日和28日分别收到周某1500元和1000元，3月27日收到云某4700元。9、协助冻结财产通知书，证实已冻结户名黎亭的中国农业银行账号（62×××75）。10、公安机关出具的证明，证实：（1）广州市公安局增城区分局刑警五中队关于黎亭归案经过的说明，证实被告人黎亭于2017年4月委托律师与增城公安机关联系，意图投案。4月底其律师再次与增城公安联系，双方商定到达州市押解黎亭，因增城公安人员于2017年5月12日前往重庆办案，故商定5月13日到达州市通川区分局将黎亭带回，但5月12日晚黎亭已被群众扭送至当地公安机关。（2）达州市公安局通川区分局网络安全保卫大队出具的情况说明，证实黎亭向该队举报达州市全星职业技术学校招生教师存在买卖学生信息，经调查，该学校确有买卖学生信息行为，已立案侦查抓获部分嫌疑人，该案被评为公安部督办案件。（3）成都市成华区公安局分局龙潭寺派出所出具的情况说明，证实黎亭举报的关于“犯罪嫌疑人邹某、王琴开设成都康通庆弘商贸有限公司涉嫌电信诈骗的线索”，经侦查已抓获部分嫌疑人，目前该案正在进一步侦查中。11、各被害人的报案陈述及和解协议、谅解书、银行转账依据：证实本案中各被害人均证实被告人加其为微信好友后，被告人自称银联工作人员，谎称有办理信用卡的内部渠道，在微信上发布可以帮忙办理3万至50万额度信用卡及提高信用卡额度的信息，并通过微信将伪造的银联工作人员证件照片以及成功办理信用卡的聊天记录截图发给被害人，获取被害人信任后，收取被害人通过微信或银行转账方式交纳的办卡费用或包装费用，后因未能办卡或办卡额度未达被害人要求，在被害人投诉要求退款时便将被害人微信或手机拉黑无法联系，从而骗取被害人财物。并提供了被告人相对应的的手机微信号、微信名、银行转账记录。案发后被告人黎亭赔偿了54名被害人经济损失共计220707元，被告人邓欢赔偿了被害人刘某1经济损失4800元，被告人江珂凝赔偿了被害人唐某经济损失2000元，被告人李仁维赔偿了被害人曹某经济损失1800元，均取得被害人谅解。12、证人马某（银行工作人员）的证言：我们银行办理信用卡有两种方式，第一种方式是我们的工作人员和客户当面办理，要确认客户的真实身份，让客户提供本人身份证、资产证明，我们收取资料后，将客户办理的信用卡的相关资料提供给总行，总行收到资料后，会先在中国人民银行征信系统中核实客户的征信，在符合要求后，才会批准办理信用卡。第二种方式是客户可以在银行的网页内自己递交资料办理，流程都是一样。信用卡是不允许委托第三方机构办理的，中国人民银行规定这种行为属于违规。客户根据自身资质情况，一般都是办理几千至几万元的额度，超过20万属于大额信用卡，需要大额信用卡办理流程，就在基本流程上需要客户出具有雄厚财力的证明。13、各被告人的供述：（1）被告人黎亭的供述：我在四川省达州市通川区中心广场滨江名都C栋19楼1号房开设四川合庆电子商务有限公司，内部又叫铭恒通讯，2016年5月开始做POS机代理兼做代办信用卡，2016年10月公司开始做代办信用卡业务及代理POS机，2017年1月公司更名为四川省合庆电子商务有限公司，法人仍然是我自己。公司主管胡云林，负责公司全面运作，行政徐梦霞负责招聘、开通POS机，公司分成A/B/C三个组，A组组长张婷婷，组员：李玲、李佳佳、何某、胡舒议、邓欢、陈某1；B组组长谢超南，组员：周雄、冯静、张礼丽、马丽、张彩荣、杨槭槭、罗某；C组组长邱小英，组员：李杰、李某1、江某、江人扬、王停、马兰、梁维、段某。组长负责带新员工并监督组员，同时自己也要做业务，组员就只负责做业务，李杰相当于副主管，公司大约有二十人。公司有一个系统叫UCALL呼叫系统，是专门用来给员工打电话的，我从一个叫号码魔方的软件中导出手机号码数据，每次都是一万条的导出，再把号码数据导入UCALL呼叫系统中，员工上班时会打开UCALL呼叫系统，系统会进行自动群呼，呼叫接通后员工就会看到号码然后就会和号码使用者通话，在通话中员工就会记录机主的名字或者姓氏在系统中。员工和机主通话时会问对方是否需要办理POS机或者信用卡，如果客户有兴趣就会加客户微信，在微信中员工会向客户介绍我们的POS机业务和代办信用卡业务，并详细介绍业务的主要内容及收费情况。如果客户愿意办理信用卡，员工就会先收费，我们的费用是1000-5000元之间的，同时员工登记客户信息后发给主管胡云林，主管就会在每天下班前用QQ发给我。因为我之前在银行上过班，认识很多银行办理信用卡专员，我通过微信将客户资料发给他们，让他们联系客户。如果一个银行不能办理就换另外一个银行，如果实在是办不到，员工就会和客户解释，如果客户要退款员工就会要求客户刷我们的POS机满一年或者刷满50万的额度，但只是有些客户能达到。如果员工解释不了就把我的两个工作号码给客户，由我来向客户解释。员工与客户交流期间有使用虚假身份，对客户声称可以替其包装资质办理高额度信用卡，会发虚假办理成功信用卡图片给客户看。公司用来收取客户费用的银行账户是我个人的农行账户，后来又分别用户名瓦庆茗和赵某的建设银行账户，员工微信收款后都转到我的微信号×××中。公司所收取客户的费用一部分用于公司开支，一部分我个人开支了，还有一部分我存起来了。公司主管的工资一般是六至八千元一个月，普通员工底薪是2000元，每月业绩6000元以上就有1000元奖金，提成是业绩的15%-30%，单笔1500以上的奖励50元，当天业绩累积5000元以上的奖励50元。经其辨认，指认公司的平面示意图、公司员工信息表、业绩排行榜及工资情况、3月份业绩情况及开单奖励情况、公司用于收款的银行账号、薪资考核表。（2）被告人胡云林的供述：我在四川省合庆电子商务有限公司上班，公司在2016年10月之前叫铭恒通讯，主要做POS机代理，10月后办理信用卡业务，但实际上公司没有办理银行POS机和信用卡以及信用卡提额度的资质，根本就没有什么内部渠道可以替客户办理信用卡。黎亭是老板，我是主管，徐梦霞是行政，公司分成三个组，A组组长张婷婷，B组组长谢超南，C组组长邱小英。公司业务员的工作就是接听客户电话，添加客户微信，然后和客户聊微信。公司有一个呼叫系统，老板黎亭将客户信息导入呼叫系统，业务员需要拨打客户电话时系统会自动分配一个客户号码给员工，并且直接接通，然后业务员就会和客户通话，业务员会说“我们是中国银联信用卡中心，公司总部是在上海浦东新区中国银联大厦，我们是西南分部，地址是在成都市武侯区国航世纪中心B座6层0603号”，介绍完之后，业务员就会了解客户的相关情况及资产情况，简单问一下客户想办理的额度，对客户说我们可以为客户办理一张3-50万的信用卡或提升信用卡额度，如果客户想办理员工就会添加客户的微信，并在微信中发一些办卡成功的案例图片或视频给客户看，同时会跟客户讲我们有银联内部渠道可以购买资质给客户包装，然后安排面签等，总之就是虚构多种情况让客户相信我们有能力给客户办理信用卡。当客户相信后就开始下单，我们是采取先收费的模式，收费的标准没有统一的，主要看业务员与客户聊天的情况，由业务员自己定，不过公司有规定同一个客户收费不超过5000元，客户通过微信转账、支付宝和银行卡转账（户名黎亭、瓦庆茗、赵某），员工微信收款后会第一时间转给黎亭的微信（微信号是×××）。公司也会准备假的身份证和工作证给员工。对于办卡不成功的客户或是办成功了但达不到客户要求额度的客户，业务员就推给售后让黎亭去处理，客户要求退款，业务员就直接把客户的微信和手机拉黑，因客户是打不进我们的网络电话的。我们公司能办下来的客户，是本身资质很好的客户，一般都是几万元，也就是通过银行正常渠道能办到的额度，对于高额的信用卡是很难或者根本就办不下来的，除非客户本身的资质很好。我在公司负责管理员工，维持办公秩序，组织员工开会，负责监督每个员工的通话，还有给老板黎亭发送当天公司员工的业绩表，以及从2017年3月开始负责处理客户投诉，还有负责微信发红包给下单成功的员工，即公司员工下单后，都在公司布谷鸟聊天系统上说，是谁下单了，金额是多少，我就会统计好报给黎亭，员工下单后，黎亭就会给下单成功的员工发奖励。我也会偶尔培训新的员工。公司的笔记本上写着电话话术是黎亭提供的版本，笔记本上的号码是员工将自己打过的电话记下来的。李杰来了后，他和黎亭在培训时教员工冒充银联工作人员，取得客户信任。同时公司员工发给客户看的那些办卡成功的图片和视频是黎亭和李杰提供的，有一些图片是徐梦霞PS的。公司行政徐梦霞负责招聘、面试、修改图片和开通POS机。我是使用hyl20130805的微信号和客户联系，我的基本工资是3000元，外加整个公司总业绩1%的提成，我个人办理的客户有代真平等人。经其辨认，指认黎亭是公司老板，徐梦霞是公司行政，张婷婷、谢超南、邱小英是组长；邓欢、胡舒议、冯静、马菊南、江仁扬、江珂凝、李佳佳、李杰、李玲、李仁维、梁维、王停、张彩荣、马丽、张礼丽、周雄是组员。指认公司3月份业绩情况、话术内容、薪资考核表、“布谷鸟”系统聊天记录、公司微信群聊天记录。（3）被告人徐梦霞的供述：我在四川省合庆电子商务有限公司负责行政人事工作，主要包括：招聘、考评记录、购买公司日常用品、开通POS机，还有偶尔帮忙PS微信朋友圈宣传公司可以办理高额信用卡的图片,还有PS了几个人的假身份证和名片。老板黎亭找到客户的联系方式将资料导进公司的呼叫系统，业务员用自己的工号登录系统接听电话，如果有客户想办理信用卡，业务员就会主动添加客户的微信。有些人会使用自己的微信，有些人会使用公司提供的微信，然后就让客户发送个人资料，待客户支付费用后，业务员就将资料交给主管胡云林，胡云林就将资料给黎亭。黎亭有时会联系相关银行的人去办理，也会在线上申请办理。在客户下单后，我们会打电话给客户说免费赠送一部POS机，如果客户要开通黎亭就让我帮他们去开通，但是商户的地址都是四川地区，黎亭还有一个售后电话，如果有客户打电话来投诉说卡还没有办下来，黎亭就会出来处理。公司的业务员和客户沟通时，自称是中国银联的工作人员，他们在微信朋友圈发的图片也有中国银联的标志。我有时也会帮业务员批改发微信朋友圈宣传公司可以办信用卡和POS机的图片，用美图秀秀将信用卡的金额改大，例如是2万的额度，我就会加多一个零，变成是20万，是为了让客户相信来办理信用卡。我还PS了几个人的假身份证和名片，假的名片是中国银联商务股份有限公司，一般都是PS假的名字，为了让客户认为我们公司就是中国银联商务股份有限公司，是老板黎亭要求我这样做的，业务员需要时我就要帮他们做。公司微信群的名字叫铭恒一家人，每个人下单后，一般是在布谷鸟聊天系统上说，如果没有网络就在群上说。经其辨认，指认公司3月份业绩情况、2月份考勤表、薪资考勤规定，指认出其使用的微信号与其他公司员工的聊天记录（包括帮江珂凝、谢超南、邓欢ps身份证，帮王停、“小马”PS银行信用卡提额审批单）、微信群聊记录（其在群内发送其为其他公司员工PS的工作证、身份证、银行信用卡提额审批单、成功办卡记录）。（4）被告人张婷婷的供述：我在四川省合庆电子商务有限公司任A组组长，公司在2016年10月前主要销售POS机，之后开始给客户办理信用卡以及提高信用卡额度业务，但实际上公司没有办理银行POS机和信用卡的资质，也没有内部渠道可以替客户办理信用卡。公司老板黎亭，主管胡云林负责监督员工开单，给员工开早会及晚会，并且通过老板黎亭将客户信息导入系统及一些管理工作；行政徐梦霞负责招聘，修改整合图片，考勤及工资核算；公司分成三个组，组长负责监督员工开单，鼓励员工，有时也会指导员工开单，同时自己也做业务，B组组长谢超南，C组组长邱小英，其他组员主要负责开单，跟客户聊天。公司给每个员工配有一台电脑，电脑上有一个呼叫系统软件，老板黎亭将客户信息导入呼叫系统，主管也会分配客户信息。业务员需要拨打客户电话时系统会自动分配一个客户号码给员工，并且直接接通，然后业务员就会和客户通话。业务员会说“我们是中国银联商务中心，公司总部是在上海浦东新区中国银联大厦，我们是西南分部，地址是在成都市武侯区航空路一号，我们这边主要是针对优质客户线上办理3-50万高额信用卡”等等。介绍完之后，如果客户有兴趣业务员就会了解客户的相关情况及资产情况，如果客户没有需求就会挂掉电话。对于有需求的客户，员工会添加客户的微信并在微信中进行介绍，想方设法让客户相信我们，会发一些办成功的案例图片或视频给客户看，同时会跟客户讲我们有银联内部渠道可以购买资质给客户包装，然后安排面签等，总之就是虚构多种情况让客户相信我们有能力给客户办理信用卡。当客户相信后就开始下单，我们是采取先收费的模式，收费的标准没有统一的，主要看业务员与客户聊天的情况，由业务员自己定，不过公司有规定同一个客户收费不超过5000元。收费通过微信或支付宝或银行卡转账（户名为黎亭、瓦庆茗、赵某，都是黎亭提供的）。员工下单后我们就会报给主管胡云林，主管就会报给老板，然后员工就直接把钱转给老板黎亭。我们能办下的是少数客户，就是客户本身资质好一点的，而且办下来的额度都不高，根本达不到客户要求，只是为了骗取客户的包装资质费用。对于办理不成功或是办了卡但达不到要求额度的客户，我们是不会给他退款的，因为这些钱已经上交公司了。如果客户比较难缠我们就会把他微信拉黑，因为客户是打不进来我们的网络电话的。公司电话话术最开始是公司提供的一个样板，后来员工自己也摸索一些就写在笔记本上了。我通过朋友圈发给客户看的那些办卡成功的图片和视频是黎亭和李杰发在公司员工微信群中的，有些是公司行政徐梦霞按照员工要求直接PS的。我是冒充中国银联商务中心张婷的身份和客户联系的。我的微信号是×××和z1042838738。我记得我帮客户旷明某、张某1等人办理过高额度信用卡或提高信用卡额度，其他的客户我记不起来了。经其辨认，指认记录话术内容、客户信息及收款数额的笔记本、微信聊天及收取微信转账的记录、3月份业绩及开单奖励情况、话术内容、薪资考核表、公司微信群的聊天记录。（5）被告人谢超南的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司B组组长，主要工作是和客户联系，冒充中国银联商务中心办理信用卡，但公司不是中国银联客服中心或者是中国银联商务中心，冒充中国银联人员身份是为了让客户相信我们。公司老板黎亭负责发工资，处理售后，线上申请信用卡；主管胡云林负责管理公司的纪律，统计每天的工作业绩。公司分三个小组，A组组长张婷婷，C组组长邱小英，小组组长负责本小组的工作纪律，传达领导的工作意见。老板黎亭找到客户的联系方式，将资料导进公司的呼叫系统，业务员就用自己的登录号登录系统，接听电话，如果有客户想办理信用卡或提高额度，我们就会加客户的微信，以中国银联工作人员身份和客户聊天，客户确认办理信用卡，我们就会按照办理的额度收取内部资质包装手续费，客户通过微信或者通过黎亭的银行卡、支付宝将费用发给我们，如果是转到我们个人的微信，我们就转给黎亭。客户下单成功后，公司会安排人免费寄一部POS机给客户，售后就会帮客户开通。如果我们收取手续费，客户的卡办不下来投诉，售后那边一般由黎亭处理，部分客户很难搞我们就将客户微信拉黑或者删除。我们经常在微信朋友圈内，发一些客户办理到大额度信用卡的广告，有些广告的额度本来不高，都是被改高的，此外公司还PS了一张名为王阳的身份证和工作证给我，客户需要我们就会发给客户看，我的微信号是×××，绑定手机是183××××1779。我记得办理过的客户有辛某、杜某、邓某、罗加星等人。经其辨认，指认有电话拨打记录、话术内容、客户信息及收款数额的笔记本、微信聊天及收款转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、薪资考核表、公司微信群聊天记录。（6）被告人邱小英的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司C组组长，冒充中国银联工作人员帮客户办理高额度信用卡和提高信用卡额度。公司老板是黎亭，主管是胡云林，行政是徐梦霞，A组组长是张婷婷，B组组长是谢超南。胡云林会对员工进行培训，每人发一份话术，教员工骗客户说我们是中国银联商务中心的，公司总部在上海，我们是西南分部的，公司地址在成都市武侯区航空路1号。此外老板黎亭会在微信群里发一些照片、短视频，让我们转发到各自朋友圈，用来包装我们的微信朋友圈，以达到让客户相信我们是能办到高额信用卡的目的。实际上我们是办不到高额度信用卡和提高信用卡额度的。我们入职培训后，公司给我们每人配一台手提电脑和耳机，电脑里面有个“呼叫系统”，我们登录系统后点击回接，就有电话打进来，然后我们就会对客户说“我们是中国银联商务中心的，能申请办理50000元至500000元的白金信用卡”，再问一下客户的资质情况，如果客户资质情况差的话，我们就会和客户说“我们能帮客户购买虚假房产、营业执照等资质来向银行办理高额度信用卡”，感兴趣的客户我们就主动添加微信，通过在微信交流中继续深入介绍，以达到客户愿意办理的目的。提高信用卡额度，我们是要收取一定的费用的，不同的额度就要不同的手续费，如果客户用微信转账给我们，我们会立即通过微信转给黎亭，如果客户转账到公司的支付宝账号和银行账号，我们就不用管。收钱后客户投诉我们就以各种理由来拖延4-5天再将客户微信拉黑，从而骗取客户手续费。我是以中国银联邱筱英和邱媛的身份和客户联系的，我的微信名是“半情调”，微信号×××，我办理过的客户有卓某、谢某等人。经其辨认，指认有电话拨打记录、话术内容、客户信息及收款数额的笔记本、微信聊天及收款转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、薪资考核表、公司微信群聊天记录。（7）被告人李杰的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司员工，公司员工都是以办理信用卡业务进行诈骗的，公司没有办理信用卡的资质，公司老板黎亭，主管胡云林，行政徐梦霞，员工分了ABC三个组，其中A组组长张婷婷，B组组长谢超南，C组组长邱小英，其他为员工。主管胡云林负责公司新员工的培训以及提高员工的业务技巧，听工作录音，给当天业绩好的员工发业绩红包，以及每天主持给员工开会。行政人员徐梦霞负责员工的考勤、底薪的计算、管理日常办公用品、帮员工PS假工作证等。其余员工全部负责联系客户以及收集需要办理信用卡的客户资料，之后将客户资料以及收回来的费用转给老板黎亭。业绩好的员工也会教新员工如何在业务上和客户沟通，员工都配有一台手提电脑，电脑里面有一个公司内部系统，老板事先已经将购买回来的资料信息导入进去，我们就使用该系统和客户联系。我们拨通电话之后，首先会告诉客户我们是银联商务中心的工作人员，并告知客户现在可以帮他办理五万到三十万不等额度的白金信用卡，之后问客户是否需要办理，客户有办理的意向我们就会让客户加微信，说我们有内部渠道办理信用卡，而且都是上门面签办理，我们会发一些假的中国银联员工的工作证照片给客户看，还会发一些用软件合成的假的对话载图给客户，客户相信后答应办理我们就让客户提交身份资料和办卡费用。我们公司规定我们一个客户只能办理一张信用卡，最低收费一千元，最高不能超过五千元，没有固定价格，就看我们员工是如何和客户沟通的。每单不能超过五千元是公司老板黎亭规定的，她说超过五千元就会达到违法追究刑事责任的标准，怕客户报警之后会追究我们的刑事责任没有帮客户办理到信用卡或者没有办理到他们想要额度的信用卡，客户投诉要求退钱，我们就把客户的微信删除。我的微信号×××，微信名A杰，另一个微信号×××，微信名小秦，我没有培训新员工，只是公司要求当天或当月业绩比较好的员工在公司会议上讲一下自己经验。我和邱小英都有指导梁维下单，邱小英还有帮她打过电话促成过单。我认为公司员工都知道我们的行为是在欺骗客户的。我记得办理过的客户有龚某等人。经其辨认，指认其使用的微信号、手机内存有的虚假工作证和身份证（李某2、秦某）图片、微信聊天及收取微信转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、话术内容、公司微信群聊天记录。（8）被告人邓欢的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司员工，公司老板黎亭，主管胡云林，行政徐梦霞，A组组长张婷婷，我是A组组员。入职时胡云林和组长张婷婷给了我一份话术，让我添加了一些有意向办理高额度信用卡或提高信用卡额度的客户，试着跟他们聊天。有时候黎亭和徐梦霞会发一些成功办理或提高信用卡额度的客户对话截图和小视频给我们，让我们转发到朋友圈里，以达到让客户相信我们是能办到高额信用卡的目的。我一共有两个微信，微信号×××、微信号×××（昵称A-心甜），我用的假身份名叫张心甜，该证件照是公司行政徐梦霞发给我的，公司要求每个人都要有一个假身份与客户联系。公司行政还给我P了一张假的银联工作人员工作证。我记得办理过的客户有刘某1等人。经其辨认，指认其使用的微信号、笔记本（话术、手机号码）、微信聊天及收款的转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、薪资考核表、公司微信群聊天记录。（9）被告人李玲的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司员工，公司员工是以冒充中国银联的工作人员帮客户办理高额度信用卡和提高信用卡额度的，实际上并无相关资质。公司就是发过一张印有银联商务有限公司等字体的中华人民共和国支付业务许可证相片给我们。公司老板黎亭，主管胡云林，行政徐梦霞，A组组长张婷婷，我是A组成员。入职时公司主管胡云林对新人进行培训，给每人发一份话术，里面教我们骗客户说我们是中国银联商务中心的，公司总部在上海，我们是西南分部的，公司地址在成都市武侯区航空路1号；黎亭会在微信群里发一些照片，短视频，让我们转发到各自朋友圈，用来包装我们的微信朋友圈，以达到让客户相信我们是能办到高额信用卡的目的。公司行政徐梦霞帮我们员工PS虚假的中国银联工作证、工作卡片和虚假的身份证。她还帮我们PS虚假的高额度信用卡办理成功的案例用于发朋友圈来博取客户的信任，她帮我PS了一张叫杜玲的身份证和中国银联工作证图片。入职培训后，公司给我们每人配一台手提电脑和耳机，电脑里面有个“UU话务系统”我们登录系统后点击回接就有电话打进来，然后我们就会对客户说“我们是中国银联商务中心的，能申请办理五万元至五十万元的白金信用卡”，再问一下客户的资质情况，如果客户资质情况差的话，我们就会和客户说“我们能帮客户购买虚假房产、营业执照等资质来向银行办理高额度信用卡”，然后有些客户会感兴趣的，我们就主动添加客户微信，通过在微信交流中继续深入介绍，以达到客户愿意办理的目的。对于办理不同额度的信用卡，收取不同手续费。这些费用有些客户是直接微信转账给我，我再转账给黎亭，有些客户会直接转款到老板黎亭给我的名为赵某支付宝账号中。我是以我是中国银联杜玲的身份和客户联系的，微信号×××、Dcxiaoling、kissx8023。我记得办理过的客户有龚某等人。经其辨认，指认其使用的微信号、手机内存有的虚假工作证和身份证图片、虚假的支付业务许可证；指认其微信聊天及转款记录、3月份业绩及开单奖励情况、话术内容、薪资考核表、公司微信群聊天记录。（10）被告人胡舒议的供述:我是四川省合庆电子商务有限公司员工，公司员工是以冒充中国银联的工作人员帮客户办理高额度信用卡和提高信用卡额度。公司老板黎亭，主管胡云林，行政徐梦霞，公司分为三个销售小组，A组组长张婷婷，我是A组组员。我手机微信上同客户的聊天记录里有“需要办理内部渠道大额信用卡的朋友们注意了，中信浦发广发信用卡中心大量放额，银联内部渠道现针对20万和30万额度做活动，现办理20万资质包装费1800,30万2800，名额有限，需要的朋友请尽快联系小胡，不需要的抱歉打扰”的内容，但我们是不存在这种办理信用卡的渠道的。我们也不是中国银联信用卡中心的员工，都是老板黎亭和主管胡云林要求我们这样说的。入职时，胡云林负责给我们培训，告诉我和客户交谈的话术，还让我把她当成客户进行话术练习。我的微信号×××，我是以中国银联胡某的身份和客户联系的，是公司行政徐梦霞PS的假工作证和假身份证图片。我不清楚老板以何种方法帮客户办理信用卡，我都是把客户资料交给老板去办，我们都无法满足客户的额度要求，一般办下来的额度都是几万的，我没有见过公司帮客户办下来大额度的信用卡，客户要求退钱时我们都是交给老板黎亭处理。我记得办理过的客户有陈某2、杨某1、沈永付等人经其辨认，指认其使用的笔记本（电话号码）、手机内存有的虚假工作证和身份证（胡某）图片、、微信聊天及微信转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、话术内容、公司微信群聊天记录。（11）被告人李佳佳的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司员工，公司黎亭是老板，主管是胡云林，行政是徐梦霞，A组组长是张婷婷、B组组长是谢超南、C组组长是邱小英，我是A组成员。公司的员工是以冒充中国银联的工作人员帮客户办理高额度信用卡和提高信用卡额度。公司行政徐梦霞的主要工作是帮我们员工PS虚假的中国银联工作证、工作卡片和虚假的身份证，她还帮我们PS虚假的高额度信用卡办理成功的案例用于发朋友圈来博取客户的信任。胡云林会对员工进行培训每人发一份话术，教我们骗客户说我们是中国银联商务中心的，公司地址在成都市武侯区航空路1号；黎亭会在微信群里发一些照片、短视频，让我们转发到各自朋友圈，用来包装我们的微信朋友圈，以达到让客户相信我们是能办到高额信用卡的目的。我们对客户谎称能办到，但实际上我们是办不到的，公司没有人成功帮客户办理到高额度的信用卡。我的微信号×××、微信名“简单”，我记得办理过的客户有刘某2等人。经其辨认，指认出其使用的笔记本、手机、微信号、微信聊天及微信转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、话术内容、公司微信群聊天记录。（12）被告人周雄的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司员工，公司员工是以冒充中国银联的工作人员帮客户办理高额度信用卡和提高信用卡额度，公司根本就没有什么内部渠道可以替客户办理高额度信用卡。公司老板黎亭，胡云林是主管，负责监督我们员工开单，给员工开早会及晚会，统计我们的业绩，并且通过老板黎亭将客户信息导入系统及一些管理工作；徐梦霞是行政，她负责招聘，修改整合图片，考勤及工资核算；公司分成三个组，组长负责监督员工开单，鼓励员工，有时也会指导员工开单；A组组长是张婷婷，B组组长谢超南，C组组长邱小英，我是B组组员，组员就主要负责开单，跟客户聊天。我们业务员是按照公司给的话术来跟客户说的，对客户宣称我们公司叫中国银联商务中心，公司总部在上海，我们是西南分部的，公司地址位于成都市武侯区，还向客户介绍我们公司开通银联内部渠道可以帮一些没有能力办理高额信用卡的客户进行资质包装，再提交至银行，并且保证能够办理到客户所需要的的额度。此外，我们在微信朋友圈里面经常发一些内容，包括有客户办理高额信用卡的视频和图片，这样使客户相信我们有能力办到相关额度的信用卡。但这些都是我们公司话术教的，都是骗人的。我们对外称可以办理10至50万的信用卡，费用在1000元至5000元之间，单个客户不能够超过5000，可以由每个业务员在跟客户交谈的时候自由调整。基本上我们向客户承诺的高额度信用卡都办不下来，如果客户比较难缠我们就会在微信拉黑他，因为客户是打不进来我们的网络电话的。我是以中国银联周文雄的身份和客户联系的，我的微信号是×××。我是以我是中国银联周文雄的身份和客户联系的，我的微信号是×××。我记得办理过的客户有云某等人。经其辨认，指认其使用的手机、笔记本（话术、手机号）、微信号、手机内存有的虚假工作证和身份证图片（周文雄）、微信聊天及收取微信转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、话术内容、公司微信群聊天记录。（13）被告人马丽的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司员工，老板黎亭、主管胡云林会对员工进行培训，每人发一份话术，教我们骗客户说我们是中国银联商务中心的，公司总部在上海，公司地址在成都市武侯区航空路1号；老板会在微信群里发一些照片、短视频，让我们转发到各自朋友圈，用来包装我们的微信朋友圈，以达到让客户相信我们是能办到高额信用卡的目的，还有公司会给我假的工作证。我的假工作证名是王某1，是行政徐梦霞PS后发给我的。我们不是中国银联商务中心的，这样对外宣称是为了让客户相信我们能办高额度信用卡和能帮他们提高信用额度。我是B组成员，我的微信名“明日花”，微信号×××。我记得我办理的客户有陆某等人，陆娇芬是通过支付宝转账7000元给我们公司老板黎亭。经其辨认，指认其使用的笔记本（话术、电话号码记录）、其使用的微信号、手机内存有的虚假工作证和身份证（王某1）图片、微信聊天及收取微信转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、公司微信群聊天记录。（14）被告人冯静的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司员工，我们公司没有办理银行POS机和信用卡以及信用卡提额度的资质，也没有内部渠道，只是为了骗取客户的包装资质费用，绝大部分客户的信用卡是办不下来的，即使有少数办理下来了，额度也是很低的，根本没有达到客户的要求。公司给每个员工配有一台电脑，电脑上有一个呼叫系统软件，老板黎亭将客户信息导入呼叫系统，业务员需要拨打客户电话时系统会自动分配一个客户号码给员工，并且直接接通，然后业务员就和客户通话。我们会说“我们是中国银联商务中心，公司总部是在上海浦东新区中国银联大厦，我们是西南分部，地址是在成都市武侯区航空路一号，我们这边主要是针对优质客户线上办理3-50万高额信用卡”等等，介绍完后如果客户有兴趣的话，我们的业务员就会了解客户的相关情况及资产情况，客户有需求员工就会添加客户的微信并在微信中进行介绍，员工会想方设法让客户相信我们，就会发一些办成功的案例图片或视频给客户看，同时会跟客户讲我们有银联内部渠道可以购买资质给客户包装，然后安排面签等，总之就是虚构多种情况让客户相信我们有能力给客户办理信用卡。客户下单我们是采取先收费的模式，收费的标准没有统一的，主要看业务员与客户聊天的情况，由业务员自己定，不过公司有规定同一个客户收费不超过5000元。我使用假的身份证和中国银联工作证有两个，一个叫王某1静，微信名“晓静”，微信号×××另一个叫文静，微信名“宁静致远”微信号×××，是公司行政徐梦霞用软件合成之后通过微信发给我们的图片，没有证件实物，只有微信名为“晓静”的微信有客户给我转过钱。经其辨认，指认其使用的笔记本（电话号码记录）、微信号、手机内存有的虚假工作证和身份证图片、微信聊天及收取微信转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、话术内容、薪资考核表，公司微信群聊天记录。（15）被告人张彩荣的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司员工，公司老板黎亭，主管胡云林，行政徐梦霞，A组组长张婷婷，B组组长谢超南，C组组长邱小英，我是B组成员，入职时黎亭、胡云林会对员工进行培训，每人发一份话术，教我们骗客户说我们是中国银联商务中心的，公司地址在成都市武侯区航空路1号；黎亭会在微信群里发一些照片，短视频，让我们转发到各自朋友圈，用来包装我们的微信朋友圈，以达到让客户相信我们是能办到高额信用卡的目的。入职培训后，公司给我们每人配一台手提电脑和耳机，电脑里面有个UU话务系统，我们登录系统后点击回接，就有电话打进来，然后我们就会对客户说我们是中国银联商务中心的，能申请办理五万元至三十万元的白金信用卡，再问一下客户的资质情况，我们就主动添加客户微信，通过微信交流中继续深入介绍。手续费基本上是通过微信转账，员工接收后直接转给黎亭的微信账号上，还可以使用赵某和瓦庆茗名下的银行卡号和支付宝接收客户手续费。实际上我们不是中国银联商务中心的正式员工，也办理不了高额度信用卡和提高信用卡额度。就算客户成功办理了信用卡下来，他们的信用额度也是很低的，我的微信号×××，另一个是公司给的微信号×××，我跟客户联系时自称是中国银联的工作人员张蔓，还会发公司做给我的虚假中国银联的工作证给客户看。我记得办理过的客户有朱某等人。经其辨认，指认其使用的笔记本（电话号码记录）、微信号、手机内存有的虚假工作证和身份证图片、微信聊天及收取微信转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、话术内容、薪资考核表，公司微信群聊天记录。（16）被告人张礼丽的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司员工，刚入职时公司在销售POS机，入职一个月后因为POS机卖不出去所以就转型办理高额信用卡收取手续费。公司老板是黎亭，主管是胡云林，行政人员是徐梦霞，公司分为ABC三个组，A组组长是张婷婷，B组组长是谢超南，C组组长是邱小英，我是B组成员。入职时我们都学习了电话上和客户沟通的话术以及微信上和客户沟通的话术。我们每天通过我们公司电脑上的话务系统给客户打电话，电话接通之后我们会对客户说“我们是中国银联商务中心的，能申请办理五万元至三十万元的白金信用卡”，问客户是否有需要办理，需要的话我们就会继续问客户的个人资质情况：房产、车、营业执照等。我们先会和客户说我们能帮客户办理高额信用卡，是免费的，因为怕一说要钱的话，客户就会挂电话。对有意向办理的客户我们就让客户提供微信，加微信再详细聊。在微信上我们才和客户说如果他们的资质没办法办理到高额信用卡的话，我们可以通过银行内部渠道办理，就是帮客户购买虚假的信息资料帮客户包装资质，不过包装资质需要收取手续费。公司规定每个客户办信用卡收费不能超过五千。公司是没有能力办理出高额白金信用卡的，没有帮客户办理出承诺的信用卡之后我们就会给客户一个售后电话，电话号码是132××××5220，这个电话通常是黎亭和主管胡云林接的，把售后电话给客户之后我们基本上就会把客户微信删除了。我们每个人都一个假的身份证和中国银联工作证，这些证件只有图片，都是在微信上和客户聊天时有些客户要看这些资料，我们就为了骗取客户信任发给客户看。我用来和客户联系的微信有两个，其中一个微信名张晓，微信号×××，另一个微信名悠悠，微信号×××。我记得办理过的客户有韦某、梁某、汪某等人。经其辨认，指认其使用的笔记本（电话号码记录）、微信号、手机内存有的虚假工作证和身份证图片、微信聊天及收取微信转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、话术内容、薪资考核表，公司微信群聊天记录。（17）被告人江珂凝的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司员工,公司老板黎亭，主管胡云林，行政徐梦霞，A组组长是张婷婷，B组组长谢超南，C组组长邱小英，我是C组组员，组员就主要负责开单，跟客户聊天。聊天中，员工就会想方设法让客户相信我们，就会发一些办成功的案例图片或视频给客户看，同时会跟客户讲我们有银联内部渠道可以购买资质给客户包装，然后安排面签，发徐梦霞帮我们用软件做的假的工作证等，总之就是虚构多种情况让客户相信我们有能力给客户办理信用卡。当客户相信后就开始下单，客户同意办理信用卡把资料和费用转给我们之后，我们就会报给主管胡云林，并把资料通过微信转发给主管胡云林，收到的钱我们会通过微信转账的方式直接转给老板黎亭。我们公司没有办理银行POS机和信用卡以及信用卡提额度的资质，也没有内部渠道，只是为了骗取客户的包装资质费用，绝大部分客户是办不下来的，即使有少数办理下来了，额度也是很低的，根本没有达到客户的要求，我们对于办理不成功的客户或是办成功了但达不到客户要求额度的是不会给他退款的，因为这些钱已经上交公司了。如果客户比较难缠我们就会在微信中拉黑他，因为客户是打不进来我们的网络电话的。我使用江丹的假中国银联工作证和假身份证。我所使用的微信是×××和xiaorong19880507，我用微信号×××与客户联系，另一个微信号里只有公司人员。我记得办理的客户有唐某等人。经其辨认，指认其使用的笔记本（电话号码记录）、微信号、手机内存有的虚假工作证和身份证图片、微信聊天及收取微信转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、话术内容、薪资考核表，公司微信群聊天记录。（18）被告人李仁维的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司员工，公司是销售POS机和帮客户办理信用卡的。但公司不具备办理高额度信用卡的资质。公司给每个员工配了一台手提电脑，电脑里面的系统有客户的信息，我们就通过系统拨打客户的电话，打通之后我们就会自我介绍是中国银联商务中心的，咨询客户是否需要办理高额信用卡，如果客户有意向办理，我们就会加客户微信了解客户情况。我加了微信之后会自我介绍我是小曹，然后我会说有两种渠道可以办理信用卡，第一种是正常办理，提供身份证等证明。第二种我们会告诉对方是内部办理渠道，就是通过中国银联后台办理，再咨询客户是否有房产和车子，有没有逾期不还款记录等资料。如果客户不具备相关资质，我们还可以帮客户包装资质。我们收取了相关资料之后还会提供上门面签等服务。如果客户不相信我们还会说我们公司是在四川省成都市武侯区航空路1号，中国银联西南分公司，为了打消客户的顾虑。如果客户要办理高额度信用卡，我们会提供10万到50万的额度给客户选择，不同额度的手续费都是不同的。这个没有统一标准，都是我们自己说的，但是公司规定每个客户办理一张信用卡收取的手续费不能超过5000元，如果客户需要办理，我们就会让客户提供身份证照片和地址，还有收取手续费。我们收到资料之后就会通过微信转发给胡云林，收取的手续费就是通过微信转给黎亭。没有办理成功的，我会叫客户联系售后客服，电话是132××××5220，或者叫客户继续等，说我们会继续安排银行上门面签，如果最后还是办理不下来，客户继续追我们情况，我们就会把客户删除了。我的微信号是：×××，昵称：曹南，我办理过的客户有曹某等人。经其辨认，指认其使用的笔记本（电话号码记录）、微信号、手机内存有的虚假工作证和身份证图片、微信聊天及收取微信转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、话术内容、薪资考核表，公司微信群聊天记录。（19）被告人王停的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司员工，入职时老板黎亭和主管胡云林对员工进行培训，每人发一份话术，教我们骗客户说我们是中国银联商务中心的，公司地址在成都市武侯区航空路1号，之后就会让老员工带着新员工，黎亭会在微信群里发一些照片，短视频，让我们转发到各自朋友圈，用来包装我们的微信朋友圈，以达到让客户相信我们是能办到高额信用卡的目的，同时公司还给我们发了假的工作证和身份证图片，假的工作证的单位是中国银联的，如果客户不相信的我们或者要求我们提供时，我们就会发给客户。我使用**的假工作证和身份证是行政徐梦霞PS出来的。我们对客户谎称能走内部渠道办到，但实际上我们是办不到的。我是使用两个微信号：×××（微信名：amart）、wtlovezttandfj(微笑每一天）。我办理过的客户有王某2、林某、杨某2。经其辨认，指认其使用的笔记本（电话号码记录）、微信号、手机内存有的虚假工作证和身份证图片、微信聊天及收取微信转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、话术内容、薪资考核表，公司微信群聊天记录。（20）被告人江人扬的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司员工，公司是以办理高额信用卡和提高信用卡额度收取手续费进行诈骗的。入职后，老板黎亭和主管胡云林负责培训员工，每人发一本话术，假的工作证和身份证等资料，公司有一个呼叫系统，我们就用自己的坐席号和密码登录，登录后，我们就负责接听电话，如果有客户想办理高额信用卡或者提高信用卡额度，我们就会记下电话号码，之后就用我们自己的微信添加客户，之后就和客户聊天，我们就会对客户说“我们是中国银联商务中心的，能办理十五万至五十万的高额信用卡或者提高额度”，如果客户愿意办理，我们就会问一下客户的资质情况（例如房产、营业执照等），我们就会说办理高额信用卡是通过内部渠道的，要收取一定的内部包装费用，公司要求我们最高不能超过5000元（黎亭说超过5000元公安会立案调查），如果客户愿意办理，我们就要求客户发个人基本资料到我们的微信，同时客户可以通过微信将钱发给我们，也可以通过银行转账到一个叫赵某的账号或者支付宝，在我们微信上收到的钱第一时间转给黎亭，不转的话公司会扣我们的工资，客户交了钱，但又办了不了卡的投诉我们要求退款的，我们就交给黎亭去处理，具体黎亭怎么处理的我不是很清楚，但我知道黎亭是不会退款给客户的，还有一些客户实在很难搞我就会先告诉客户售后电话，然后我们就会删除或者拉黑客户。我们不是中国银联商务中心的，这样说是为了让客户相信，提高客户的信任度，从而使客户在我们这里办理高额信用卡或者提高额度，收取客户的手续费。实际上我们是办不到的，最后能不能办到卡的。我使用胡林的假身份证和工作证以女性身份和客户沟通，我使用的微信号×××，微信名“A微微一笑”，我记得办理过的客户有彭某等人。经其辨认，指认其使用的笔记本（电话号码记录）、微信号、手机内存有的虚假工作证和身份证图片、微信聊天及收取微信转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、话术内容、薪资考核表，公司微信群聊天记录。（21）被告人马菊南的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司员工，公司组织我们员工以帮客户包装资质办理高额度信用卡为由骗取客户。公司老板黎亭，主管胡云林，公司行政徐梦霞，公司分成三个组，A组组长是张婷婷，B组组长谢超南，C组组长邱小英，我有C组组员，公司每个人都有一个假的中国银联工作证和身份证，这些证件都是图片没有实物，我们有时为了得到客户的信任就会把这些证件图片发给客户看，我使用“马兰”的名字。客户一般是要求办理20万-50万的额度，但实际只能办理几千至一万的额度，没有成功办理过提高额度的。对于没有办理成功的，也不会退款，我就找各种理由拖延时间，最后把客户的微信拉黑或删除掉，甩掉客户。我有两个微信，一个是mjn1303782086，另一个是LLBB12138，昵称小马，我记得办理过的客户有杨某3、周某。经其辨认，指认其使用的笔记本（电话号码记录）、微信号、手机内存有的虚假工作证和身份证图片、微信聊天及收取微信转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、话术内容、薪资考核表，公司微信群聊天记录。（22）被告人梁维的供述：我是四川省合庆电子商务有限公司员工，公司老板黎亭，主管胡云林，行政徐梦霞，员工分为ABC三组，组长是邱小英，我是C组组员。老板黎亭，主管胡云林，行政人员徐梦霞。公司给每个员工配了一个笔记本电脑，电脑里面有一个系统中有客户的联系方式，我们就直接用该系统联系客户，接通电话后首先会告诉客户我是中国银联商务中心的工作人员，之后告诉客户可以帮其办理五万元到三十万的白金信用卡，如果客户有办理意向，就让客户加微信继续聊。加微信之后就开始询问客户的个人资产情况，例如是否有房、车、注册公司，是否有逾期没有还款的信用卡情况。根据客户提供的个人情况，告诉客户可以办理多少额度的信用卡，同时告知客户办理这个额度的信用卡要收取相关的费用，如果客户同意，就会把办理信用卡费用的钱给我们，以及把他的个人资料和地址发给我们。我们就会把通过微信到的钱转发给老板，把客户的资料发给主管，公司要求每天下午六点前必须把当天的业务费发给老板，把客户资料发给主管，之后公司是如何给客户去办理信用卡的我就不清楚了。我们自称是中国银联商务中心的人，是公司话术让我们这么说的，我不知道公司有没有资质帮他人办理信用卡，也不清楚公司是通过什么途径去办理信用卡的。普通信用卡是应该能办理出来的，但是大额度的白金信用卡应该是办不下来的，这个我一开始进公司时是不知道的，后来我进去工作了大概十天的时候就知道这个事情了。我们公司给我做了名为梁晓维的身份证和银联商务工作证，工作证上还有银联商务字样，这两张证件都是图片，我没见过证件，是公司行政徐梦霞用软件做好之后发给我的，如果客户不相信我们，我们就会发给客户看。我的工作微信名叫A紫薇，微信号×××。我记得办理过的客户有张某2等人。经其辨认，指认其使用的笔记本（电话号码记录）、微信号、手机内存有的虚假工作证和身份证图片、微信聊天及收取微信转账记录、3月份业绩及开单奖励情况、话术内容、薪资考核表，公司微信群聊天记录。关于本案各被告人及辩护人分别提出的辩解、辩护意见，本院综合评析如下：一、关于诈骗罪的认定。被告人一伙通过公司提供的电话号码和话术内容联系被害人，假冒银联工作人员身份，隐瞒公司的真实地址，谎称可以办理高额度的信用卡和提高信用卡额度，并通过手机微信发布成功办卡的虚假信息，骗取被害人信任，从中收取被害人通过微信转账或银行卡转账交纳的办卡费用或包装费用，后因未成功办卡或办卡未达额度要求，被害人投诉后以各种理由拖延，在被害人要求退款时便将被害人的手机或微信拉黑或删除，从而骗取被害人财物，上述事实有微信转账和银行卡转账记录、微信聊天记录、扣押物品清单、各被害人的陈述、各被告人的供述等证据予以印证，被告人一伙以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的手段骗取被害人财物，应以诈骗罪追究被告人一伙的刑事责任。且各被告人实施诈骗是被告人黎亭一人安排决定、诈骗所得收益均由被告人黎亭个人所有，并非公司所有，不符合单位犯罪的特征。部分被告人及辩护人提出没有主观故意、不成立诈骗罪、属单位犯罪等辩解、辩护意见据理不足，本院不予采纳。二、关于犯罪数额的认定。本案中，根据各被告人的供述，被告人一伙除办理信用卡业务外，还有销售POS机的行为，虽然现场缴获有记录收款数额的笔记本等物，被告人亦供认有骗取其他人的钱物，但各被害人的报案陈述与被告人供述相印证的仅有306807元，公诉机关指控各被告人犯罪数额的证据不足，从有利于被告人的角度，本院以各被害人报案陈述与被告人供述相印证的数额作为认定诈骗数额的依据。综合被告人、被害人陈述、微信聊天及转账记录、银行账户查询清单等书证材料，最终认定本案各被告人的具体地位及其应承担刑事责任的数额为：            被告人、微信号和诈骗总额和及相对应的被害人、被骗金额、已退赔数额                        序号              被告人      姓名              作案微信号、微信名              被害人姓名、被骗数额及退赔情况（除注明账户转账外，其余均为微信转款）              被告人诈骗总数额（元）                  1              张婷婷              www19930502zhang      z1042838738              A微笑.百事哒      A强颜.欢笑              姓名              被骗额              已退赔情况              30279                  谭峰              4900 元              黎亭退2500                  刘文彬              1600元              黎亭已退赔                  陈观发              1000元               黎亭已退赔                  旷明娟              1000 元              黎亭已退赔                  赵银峰               3999元               黎亭已退赔                  李玲玲               2500 元                                陈昌玮              2000 元                                龙顺林              2400元                                黄祥明              2380元（转账至赵丹账户）              黎亭已退赔                  张永胜              4500元              黎亭已退赔                  张松              2000元                                冉军              2000元              黎亭已退赔                  2              邓            欢              denghuan0022     denghuan19890202  huan030922              A-心甜              刘友乐              4800元              邓欢已退赔              14300                  林武旺              4500元                                陈小伟              5000元              黎亭已退赔                  3              胡舒议              Hsy643497801     H643497801      CY1213812              小胡              刘建红              1300 元              黎亭已退赔              15100                  刘远来                          1100元（转账至赵丹账户）                                季江伟              2000元              黎亭已退赔                  邓信福              2000元              黎亭已退赔                  沈永付                                2800元（转账至赵丹账户）              黎亭已退赔                  陈春洲                                1500元（转账至瓦庆茗账户）              黎亭已退赔                  杨连学              1800元、              黎亭已退赔                  邹均              2600元                                4              李佳佳              lijia182193   lj182193      l14781863430              简单          独美i      Luck Girl              刘长春                                      2380元（转账至赵丹账户）              黎亭已退赔              13580                  刘毅              1800元              黎亭已退赔                  吕爱清              2500元              黎亭已退赔                  廖元华              4800元              黎亭已退赔                  郑志江              2100元              黎亭已退赔                  5              李玲              kissx8023     DCxiaoling    lilovelingling              紫风玲       紫风玲       紫风玲              龚小梅              15798元              黎亭已退赔              25098                  王琛              2800元              黎亭已退赔                  张子剑              3000元              黎亭已退赔                  王鑫              3500元（转账至赵丹账户）              黎亭已退赔                  6              谢超南                          xie820755368nn   Nan8828207                    Auroral旧约              辛文娟              1000元              黎亭已退赔              24950                  余祥波              2000元                                卢岸平              2000元              黎亭已退赔                  胡海华              4900元              黎亭已退赔                  邓超              4900元              黎亭已退赔                  陈炎辉              2000元              黎亭已退赔                  杜刚              2000元                                罗加星              4800元              黎亭已退赔                  高修良              1350元                    黎亭已退赔                  7              周雄              zx709884632              Amondogue独白              云彩虹              4700元（转赵丹账户）              黎亭已退赔              4700                  8              冯静              fj636154                          晓静              沈宏志              2000元              黎亭已退赔              5600                  何建              3600元              黎亭已退赔                  9              张礼丽              manfeilong111      zhangxiao11567              张晓              韦荣英              2500元              黎亭已退赔              20500                  梁伟东              2000元              黎亭已退赔                  向军              2000元                                寇光明              2200元                                冯刚              4000元                                王付立              4000元                                邹洁仪              2200元              黎亭已退赔                  汪俊              1600元                                10              马丽              shoujimarry6570                          明日花              陆姣芬              7000元（支付宝）              黎亭已退赔              7000                  11              张彩荣              xiaoyun89219     zcy89219              A大步流量              朱铭贵              2500元                    黎亭已退赔              7400                  邵胜子              4900元              黎亭已退赔                  12              邱小英                          LY35726810              半情调              邱永胜              8000元              黎亭退6000                     51300                        王托满              4000元              黎亭已退赔                  刘志伟              4500元              黎亭已退赔                  戴天龙              4700元                                卓小双              2000元                                高万强                          2000（转瓦庆茗账户）              黎亭已退赔                              谢杰              4500元              黎亭已退赔                  冉光羲              6500元              黎亭已退赔                  何大勇              4800元                                何燕              3600元                                刘垚              3200元                                卢建宏              3500元（转账至赵丹账户）                                13              江珂凝              xiaorong19880507        cocoa_920      a9201238              A-银联丹丹              桓青飞              1500元                            3500                  唐新明              2000元              江珂凝已退赔                  14              江人扬              oo20130805              A微微一笑              彭正明              2800元              黎亭已退赔              4300                  余耀辉              1500元              黎亭已退赔                  15              李仁维              mangu369369              曹南              曹夏林              1800元              李仁维已退赔              3300                  宁松              1500元              黎亭已退赔                  16              梁维              ziwei0107520              A紫薇              袁警鹏              1000元              黎亭已退赔              5900                  张国方              4900元                                17              马菊南              LLBB12138        mjn1303782086              小马              周超                                2500元（转账赵丹账户）                            4500                  杨佳灵              2000元                                18              王停              wtlovezttandfj   a13982065601              微信每一天              林楠              1800元                            5400                  王德海              1600元              黎亭已退赔                  杨秀金              2000元                                19              李杰              jiayouni666999     lj18723415177    jackie875312    zx3147580039              小秦              龚小梅              48400元              黎亭已退赔              57100                  魏锋              7100元              黎亭已退赔                  盛忠强              1600元                                20              黎亭              momo_ting12                                                                            306807                  21              胡云林              hyl20130805              A原来是你              代真平              1500元              黎亭已退赔              306807                  余鸿              1500元              黎亭已退赔                  22              徐梦霞              xumengtu              徐兔兔                                                        306807      三、关于各被告人在本案犯罪团伙中的具体地位和作用。1、被告人黎亭在本案中起主要作用，应认定为主犯。被告人黎亭出资成立公司，将被害人手机信息导入公司电脑中，并提供诈骗话术给员工，培训员工进行诈骗活动，所得收益归其一人所有，在本案中起主要作用，应认定为主犯，应对全部犯罪数额承担刑事责任。2、被告人胡云林作为公司主管，负责公司运作的全面工作；被告人徐梦霞负责公司行政后勤事务，并PS假的身份证与工作证给公司员工，是犯罪团伙中居于主导地位的管理者、骨干人员，应承担较大部分的责任。上述两被告人应对全部犯罪数额承担刑事责任。但考虑到她们在具体的分工上按黎亭安排管理公司事务，地位、作用均相对较轻，可认定为从犯，依法从轻处罚，在具体量刑时予以区分。3、被告人张婷婷、谢超南、邱小英虽分别担任组长，但她们从事的“诈骗行为”本身就是公司安排的工作内容，也仅仅是以“业绩”的方式参与少部分犯罪收益的分配，更多的是执行公司的工作安排，在量刑时对她们与在犯罪团伙中起较大作用的组织、领导、管理人员作出区别，故应对其个人的诈骗数额承担刑事责任；被告人李玲、邓欢、胡舒议、李佳佳、周雄、马丽、张彩荣、冯静、王停、江人扬、梁维、马菊南、江珂凝、李仁维、张礼丽均是组员，接受公司安排，在“提成”的利益刺激下直接实施诈骗行为，应对其个人直接参与的诈骗数额承担刑事责任。上述人员均在共同犯罪中起次要、辅助作用，属从犯，依法分别从轻处罚，并根据其犯罪数额在量刑上予以区分。本院认为，被告人黎亭、李杰、胡云林、徐梦霞、张婷婷、谢超南、邱小英、李玲、邓欢、胡舒议、李佳佳、周雄、马丽、张彩荣、冯静、王停、江人扬、梁维、马菊南、江珂凝、李仁维、张礼丽无视国家法律，以非法占有为目的，共同采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，其中被告人黎亭、胡云林、徐梦霞的犯罪数额巨大，被告人李杰、张婷婷、谢超南、邱小英、李玲、邓欢、胡舒议、李佳佳、周雄、马丽、张彩荣、冯静、王停、江人扬、梁维、马菊南、江珂凝、李仁维、张礼丽的犯罪数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控各被告人犯罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持；惟指控各被告人的犯罪数额及指控被告人李杰属主犯不当，本院予以纠正。被告人黎亭在共同犯罪中起主要作用，属主犯，应对全部犯罪行为承担刑事责任；被告人胡云林、徐梦霞、李杰、张婷婷、谢超南、邱小英、李玲、邓欢、胡舒议、李佳佳、周雄、马丽、张彩荣、冯静、王停、江人扬、梁维、马菊南、江珂凝、李仁维、张礼丽在共同犯罪中起次要、辅助作用，均属从犯，依法均应分别从轻处罚。本案各被告人归案后均能如实供述自己的主要罪行，依法均可从轻处罚。被告人黎亭在案发后主动向公安机关联系投案事宜，后在准备投案期间被抓获，视为自动投案，归案后能如实供述自已的犯罪事实，属自首；且被告人黎亭提供线索协助公安机关侦破其他犯罪，属立功，依法可以从轻处罚。被告人黎亭主动退出赃款，取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。鉴于各被告人所在的公司除办理信用卡业务外，还有其他的经营业务，与单纯成立公司进行电信诈骗的行为有所区别，且被害人损失已得到补偿，在量刑时可酌情从轻处罚。综合各被告人的犯罪情节、认罪态度和悔罪表现，对其适用缓刑确实不致再危害社会，决定对各被告人均宣告缓刑。公诉机关提请处理的涉案物品中，笔记本、纸质文件和资料、银行卡U盾等物属本案证据，提请处理的黎亭农业银行账户存款无证据证实属犯罪所得，本院均不作处理。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款及第三款、第六十八条、第六十四条，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条、第五条之规定，判决如下：一、被告人黎亭犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）二、被告人胡云林犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）三、被告人徐梦霞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）四、被告人李杰犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）五、被告人邱小英犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）六、被告人张婷婷犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）七、被告人李玲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）八、被告人谢超南犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）九、被告人张礼丽犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币四千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）十、被告人胡舒议犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币三千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）十一、被告人邓欢犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币三千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）十二、被告人李佳佳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币三千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）十三、被告人张彩荣犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）十四、被告人马丽犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）十五、被告人梁维犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）十六、被告人冯静犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）十七、被告人王停犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）十八、被告人周雄犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）十九、被告人马菊南犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）二十、被告人江人扬犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）二十一、被告人江珂凝犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）二十二、被告人李仁维犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）二十三、查获的电脑、电脑主机、手机等物，均予以没收、上缴国库（由广州市公安局增城区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广东省广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 凯审 判 员  孔小梅人民陪审员  邱何慈二〇一八年一月十二日书 记 员  韩伯娣关路清马欢附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。