福建省高级人民法院 民 事 裁 定 书 (2016)闽民申3085号 再审申请人(一审被告、二审上诉人）：福建省佶尔特电气有限公司，住所地：漳州市芗城区胜利西路451号，组织机构代码79378325-1。 法定代表人：吴美慧，经理。 委托代理人：范永成，男，1956年5月15日出生，汉族，住福建省福州市鼓楼区。 被申请人（一审原告、二审被上诉人）：福建龙海农村商业银行股份有限公司，住所地：龙海市石码镇港林路17号，统一社会信用代码：913506001566293585。 法定代表人：庄江勇，理事长。 委托代理人：方坤明，男，汉族，1959年6月14日出生，住福建省龙海市。 委托代理人：江凯雄，福建闽隆律师事务所律师。 被申请人（一审原告、二审被上诉人）：漳州万里胜汽车服务有限公司,住所地：漳州市龙文区迎宾大道与水仙大道交汇处吉马家居广场东侧A1区01b号店面，组织机构代码：68089523-0。 法定代表人：林文辉，总经理。 被申请人（一审原告、二审被上诉人）：李德胜，男，1980年10月28日出生，汉族，住龙海市，现住漳州市芗城区。 再审申请人福建省佶尔特电气有限公司（下称佶尔特公司）因与被申请人李德胜、龙海市农村信用合作联社（下称龙海农村信用社）、漳州万里胜汽车服务有限公司（下称万里胜公司）借款合同纠纷一案，不服福建省漳州市中级人民法院（2016）闽06民终296号民事判决，向本院申请再审。本院依法组成合议庭进行了审查，本案现已审查终结。 再审申请人佶尔特公司申请再审称：1、龙海农村信用社主观上具有损害再审申请人合法权益的故意，与万里胜公司的原法定代表人李德胜有着非同一般的关系，其明知万里胜公司提供的贷款资料虚假、减少注册资本、万里胜公司的交易相对人已注销等情形，仍签订合同、发放贷款，贷后检查述称“正常”且继续发放转贷款，符合恶意串通的法律特征，依法应当认定编号为201306090011号《最高额抵押合同》无效。2、万里胜公司虚构购车合同、之后取得的贷款未用于约定用途并减少注册资本等，符合贷款诈骗的构成要件，本案应该移送公安立案侦查。综上，请求依法撤销原审生效判决，改判驳回被申请人对再审申请人的诉讼请求；或裁定将本案移送至公安机关立案侦查。 被申请人龙海农村信用社答辩称：1、龙海农村信用社与万里胜公司的法定代表人李德胜并不存在非同一般的关系，主观上不具有损害申请人合法权益的故意，签订的《流动资金最高额借款合同》合法有效。万里胜公司提交的贷款资料已经审计机构出具《审计报告》，且提供资产进行担保及办理抵押登记，龙海农村信用社才发放贷款，案涉《最高额抵押合同》依法有效。2、龙海农村信用社根据万里胜公司申请的贷款汇至其所指定的交易对手账户，符合合同约定。万里胜公司的减资、名称和法定代表人变更，属公司正常经营范畴，不具有非法占有他人财物的目的，不符合贷款诈骗罪的构成要件，本案不应移送公安机关侦查。综上，请求驳回佶尔特公司的再审申请。 再审审查期间，佶尔特公司提交如下证据：证据1、《贷款申请书》（落款时间为2013年5月9日）；该申请书内容与原一、二审提交的报表、营业额无法相互印证，拟证明：申请书是虚假的。证据2、《资产确认表》；拟证明：佶尔特公司的资产虚假。证据3、《有关债务清偿及担保情况说明》、《福建万里胜汽车服务有限公司减少注册资本公报报样》；拟证明：龙海农村信用社与李德胜勾结，在贷款存续期间减资，默许其抽逃资金。证据4、录音资料、失信被执行人名单；拟证明：贷款时借款人向农商银行的行长甘燕聪、信贷主任蔡小秋行贿，银行出具了虚假的资产确认，根据规定，银行应当承担全部或部分法律责任。证据5、《吉马国际汽车城场地租赁合同》；拟证明：漳州万里胜汽车服务有限公司场地是租的，自2013年6月30日起没有续租。 被申请人龙海农村信用社对上述证据质证认为：1、对证据1的真实性予以确认，但证明对象不予认可。被申请人审查发放贷款不仅依据贷款申请书，还核实贷款前四年经营的《审计报告》，故再审申请人认为万里胜公司骗取贷款依据不足。2、对证据2的真实性予以确认，但证明内容有异议。被申请人是根据《审计报告》出具了《资产确认书》。3、对证据3，龙海农村信用社认为万里胜公司的减资和变更是发生在贷款以后，根据担保合同约定，抵押人对主合同项下的全部借款自愿承担担保责任，抵押人有义务对借款人进行监督、检查，但佶尔特公司都没有提出异议。4、对证据4中的录音资料的真实性无法确认，失信被执行人名单与本案无关。5、对证据5的真实性予以认可，但证明内容有异议。在发放贷款时，万里胜公司还在租用该场地，离租期届满尚有1年半的时间。 经本院审查，龙海农村信用社对佶尔特公司提交的证据1、2、3、5及证据4中失信被执行人名单的真实性予以认可，本院依法予以确认。证据4中录音资料真实性无法核实，且龙海农村信用社亦对真实性不予认可，故本院不采纳该证据。 龙海农村信用社未提交证据。 本院认为，案涉争点在于：本案的《最高额抵押合同》是否有效；本案是否应该移送公安机关立案侦查。 关于本案的《最高额抵押合同》是否有效的问题。 案涉《流动资金最高额借款合同》、《最高额抵押合同》，系各方真实意思表示，合法有效。佶尔特公司虽主张龙海农村信用社与万里胜公司在主观上具有损害申请人合法权益及恶意串通的故意，但其未能提供有效的证据证明，故一、二审判决认定本案的《最高额抵押合同》有效，并无不当。龙海农村信用社在审核万里胜公司提交的《审计报告》等相关贷款材料之后依法依规进行批贷，并按照约定发放贷款，并无不妥之处。 关于本案是否应该移送公安机关立案侦查的问题。 龙海农村信用社根据《流动资金最高额借款合同》的约定，在对万里胜公司提交的《流动资金贷款支付申请书》所列的要素及其提供的《汽车贷款合同》等资料进行必要的核对后，将借款转至万里胜公司指定的交易对手账户，所履行的相关职责符合法律法规。在本案的《流动资金最高额借款合同》、《最高额抵押合同》签订时及贷款发放前，万里胜公司并未进行公司减资，也未进行工商变更登记，因此，佶尔特公司认为万里胜公司的贷款行为构成贷款诈骗，缺乏充分的事实和法律依据，其要求将本案移送公安机关立案侦查的理由不能成立。 综上，申请再审人的再审申请不符合《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条规定的情形。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零四条第一款、《最高人民法院关于适用的解释》第三百九十五条第二款的规定，裁定如下： 驳回福建省佶尔特电气有限公司的再审申请。 审 判 长  张 胜 代理审判员  林文勋 代理审判员  魏孜孜 二〇一八年一月三十一日 书 记 员  陈丽萍 附：本案所适用主要法律条文 《中华人民共和国民事诉讼法》 第二百条当事人的申请符合下列情形之一的，人民法院应当再审： （一）有新的证据，足以推翻原判决、裁定的； （二）原判决、裁定认定的基本事实缺乏证据证明的； （三）原判决、裁定认定事实的主要证据是伪造的； （四）原判决、裁定认定事实的主要证据未经质证的； （五）对审理案件需要的主要证据，当事人因客观原因不能自行收集，书面申请人民法院调查收集，人民法院未调查收集的； （六）原判决、裁定适用法律确有错误的； （七）审判组织的组成不合法或者依法应当回避的审判人员没有回避的； （八）无诉讼行为能力人未经法定代理人代为诉讼或者应当参加诉讼的当事人，因不能归责于本人或者其诉讼代理人的事由，未参加诉讼的； （九）违反法律规定，剥夺当事人辩论权利的； （十）未经传票传唤，缺席判决的； （十一）原判决、裁定遗漏或者超出诉讼请求的； （十二）据以作出原判决、裁定的法律文书被撤销或者变更的； （十三）审判人员审理该案件时有贪污受贿，徇私舞弊，枉法裁判行为的。 第二百零四条人民法院应当自收到再审申请书之日起三个月内审查，符合本法规定的，裁定再审；不符合本法规定的，裁定驳回申请。有特殊情况需要延长的，由本院院长批准。 因当事人申请裁定再审的案件由中级人民法院以上的人民法院审理，但当事人依照本法第一百九十九条的规定选择向基层人民法院申请再审的除外。最高人民法院、高级人民法院裁定再审的案件，由本院再审或者交其他人民法院再审，也可以交原审人民法院再审。