北京市海淀区人民法院刑 事 判 决 书（2018）京0108刑初438号公诉机关北京市海淀区人民检察院。被告人陈华青，男，1977年3月21日出生于福建省福安市，公民身份号码×××，汉族，小学文化，京尚xxx商贸有限公司法定代表人，户籍所在地福建省福安市。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年2月23日被羁押，同年4月1日被逮捕，现羁押于北京市海淀区看守所。指定辩护人焦岭，北京晋熙律师事务所律师。被告人杨冬冬，男，1985年8月25日出生于福建省福安市，公民身份号码×××，汉族，大专文化，北京x**有限公司法定代表人，户籍所在地福建省福安市。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年2月23日被羁押，同年4月1日被逮捕，现羁押于北京市海淀区看守所。辩护人周瑞娜，北京市国韬律师事务所律师。被告人汤铃雄，男，1976年2月13日出生于福建省福安市，公民身份号码×××，汉族，小学文化，北京x**商贸有限公司法定代表人，户籍所在地福建省福安市。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年2月23日被羁押，同年4月1日被逮捕，现羁押于北京市海淀区看守所。辩护人魏鑫，北京市双利律师事务所律师。北京市海淀区人民检察院以京海检公诉刑诉〔2018〕141号起诉书指控被告人陈华青、杨冬冬、汤铃雄犯骗取贷款罪，于2018年2月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市海淀区人民检察院指派检察员李莹、代理检察员李辰出庭支持公诉，被告人陈华青及其指定辩护人焦岭，被告人杨冬冬及其辩护人周瑞娜，被告人汤铃雄及其辩护人魏鑫到庭参加诉讼，现已审理终结。北京市海淀区人民检察院指控：一、2014年4月间，被告人陈华青伙同彭某、彭某2（在逃）等人为骗取贷款成立京尚xxx商贸有限公司并担任法定代表人，后被告人陈华青使用伪造的房产证明，在本市海淀区以京尚xxx商贸有限公司的名义与北京银行大钟寺支行、北京x**担保有限公司签订《借款合同》、《最高额质押反担保合同》等协议，由北京x**担保有限公司担保向北京银行大钟寺支行贷款人民币200万元。2014年4月29日，北京银行大钟寺支行向京尚xxx商贸有限公司发放贷款人民币200万元。贷款到期后，被告人陈华青无力偿还贷款，2016年1月21日北京海淀科技企业融资担保有限公司向北京银行大钟寺支行代偿贷款及利息。二、2014年4月间，被告人杨冬冬伙同彭某（在逃）等人为骗取贷款成立北京x**有限公司并担任法定代表人，后被告人杨冬冬使用伪造的房产证明，在本市海淀区以北京x**商贸有限公司的名义与北京银行大钟寺支行、北京x**融资担保有限公司签订《借款合同》、《最高额质押反担保合同》等协议，由北京x**融资担保有限公司担保向北京银行大钟寺支行贷款人民币150万元。2014年4月29日，北京银行大钟寺支行向北京x**商贸有限公司发放贷款人民币150万元。贷款到期后，被告人杨冬冬无力偿还贷款，2015年5月25日北京x**融资担保有限公司向北京银行大钟寺支行代偿贷款及利息。三、2014年4月间，被告人汤铃雄伙同彭某（在逃）等人为骗取贷款成立北京x**商贸有限公司并担任法定代表人，后被告人汤铃雄使用伪造的房产证明，在本市海淀区以北京x**有限公司的名义与北京银行大钟寺支行、北京x**融资担保有限公司签订《借款合同》、《最高额质押反担保合同》等协议，由北京x**融资担保有限公司担保向北京银行大钟寺支行贷款人民币80万元。2014年4月29日，北京银行大钟寺支行向北京x**有限公司发放贷款人民币80万元。贷款到期后，被告人汤铃雄无力偿还贷款，2015年5月22日北京海淀科技企业融资担保有限公司向北京银行大钟寺支行代偿贷款及利息。被告人陈华青、杨冬冬、汤铃雄于2017年2月23日被公安机关抓获归案，后均如实供述了上述犯罪事实。针对以上事实，公诉机关向本院提交了相关的证据材料，认为被告人陈华青、杨冬冬、汤铃雄的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款之规定，已构成骗取贷款罪，提请本院依法对被告人陈华青、杨冬冬、汤铃雄定罪处罚。被告人陈华青、杨冬冬、汤铃雄及各辩护人对起诉书指控的事实和罪名没有提出异议。被告人陈华青的辩护人认为，被告人陈华青系初犯、偶犯，其到案后如实供述自己的罪行，且陈华青本人对贷款不具有非法占有的目的，建议对被告人陈华青从轻处罚；被告人杨冬冬的辩护人认为，被告人杨冬冬在共同犯罪中起次要作用，是从犯，且其到案后如实供述自己的罪行，系初犯、偶犯，建议对被告人杨冬冬从轻、减轻或免除处罚；被告人汤铃雄的辩护人认为，被告人汤铃雄受他人唆使从事贷款行为，其本人没有伪造证件，对贷款所得没有支配权，并在放款后偿还了贷款利息，其主观恶性较轻，且主动认罪认罚，建议对被告人汤铃雄从轻处罚。经审理查明：一、2014年4月间，被告人陈华青受彭某、彭某2等人指使，为骗取贷款成立京尚xxx商贸有限公司并担任法定代表人，后使用彭某提供的伪造的房产证明，在本市海淀区以京尚xxx商贸有限公司的名义与北京银行大钟寺支行、北京x**融资担保有限公司签订《借款合同》、《最高额质押反担保合同》等协议，由北京x**融资担保有限公司担保向北京银行大钟寺支行贷款人民币200万元。2014年4月29日，北京银行大钟寺支行向京尚xxx商贸有限公司发放贷款人民币200万元。后被告人陈华青按照陈某等人的要求，将上述资金转入指定的银行账户。贷款期间，陈某等人负责按期偿还利息。贷款到期后，彭某、彭某2、陈某等人逃匿，被告人陈华青亦无力偿还贷款，2016年1月21日北京x**融资担保有限公司向北京银行大钟寺支行代偿贷款及利息。二、2014年4月间，被告人杨冬冬受彭某、苏某等人指使，为骗取贷款成立北京x**有限公司并担任法定代表人，后被告人杨冬冬使用彭某提供的伪造的房产证明，在本市海淀区以北京x**有限公司的名义与北京银行大钟寺支行、北京x**融资担保有限公司签订《借款合同》、《最高额质押反担保合同》等协议，由北京x**融资担保有限公司担保向北京银行大钟寺支行贷款人民币150万元。2014年4月29日，北京银行大钟寺支行向北京x**商贸有限公司发放贷款人民币150万元。被告人杨冬冬按照苏某等人的要求，将上述资金转入指定的银行账户。贷款期间，彭某等人负责按期偿还利息。贷款到期后，彭某、苏某等人逃匿，被告人杨冬冬亦无力偿还贷款，2015年5月25日北京海淀科技企业融资担保有限公司向北京银行大钟寺支行代偿贷款及利息。三、2014年4月间，被告人汤铃雄受彭某、黎某等人指使，为骗取贷款成立北京x**商贸有限公司并担任法定代表人，后被告人汤铃雄使用黎某提供的伪造的房产证明，在本市海淀区以北京x**商贸有限公司的名义与北京银行大钟寺支行、北京x**融资担保有限公司签订《借款合同》、《最高额质押反担保合同》等协议，由北京x**融资担保有限公司担保向北京银行大钟寺支行贷款人民币80万元。2014年4月29日，北京银行大钟寺支行向北京x**商贸有限公司发放贷款人民币80万元。被告人汤铃雄按照彭某等人的要求，将上述资金转入指定的银行账户。贷款期间，彭某等人负责按期偿还利息。贷款到期后，彭某、黎某等人逃匿，被告人汤铃雄亦无力偿还贷款，2015年5月22日北京x**融资担保有限公司向北京银行大钟寺支行代偿贷款及利息。被告人陈华青、杨冬冬、汤铃雄于2017年2月23日被公安机关抓获归案，后均如实供述了上述犯罪事实。针对上述事实，公诉人当庭宣读、出示了公安机关在侦查阶段依法收集、调取的被告人陈华青、杨冬冬、汤铃雄的供述，证人郭某、曾某、林某、王某1、王某2的证言，报案材料，北京x**融资担保有限公司工商注册资料，京尚xxx商贸有限公司、北京x**商贸有限公司、北京xx**有限公司注册资料、营业执照复印件、组织机构代码，借款申请书，北京x**协会会员经营贷款推荐表，担保承诺函，互助承诺函，借款合同，委托担保协议书，反担保保证书，公证书，个人无限连带责任担保财产清单，代偿确认书，互助基金章程，房产情况，银行业务记账凭证，受案登记表，到案经过，身份证明等证据材料。经法庭质证，被告人陈华青、杨冬冬、汤铃雄及各辩护人对上述证据没有提出异议。公诉机关提交的证据形式及来源合法，内容真实且相互印证，已经形成较为完整的证据链条，对其证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人陈华青、杨冬冬、汤铃雄受他人指使以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为均已构成骗取贷款罪，应予惩处。北京市海淀区人民检察院指控被告人陈华青、杨冬冬、汤铃雄犯有骗取贷款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。本案中，被告人杨冬冬受他人指使，为骗取贷款成立北京x**商贸有限公司并担任法定代表人，在骗取贷款过程中提供虚假房屋产权证明，签订《借款合同》、《最高额质押反担保合同》，是骗取贷款行为的主要实行者，依法不应认定为从犯。其辩护人关于应认定其为从犯的辩护意见，本院不予采纳。鉴于被告人陈华青、杨冬冬、汤铃雄到案后及在庭审过程中能如实供认自己的罪行，认罪态度较好，本院对其均依法从轻处罚。各辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人陈华青犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月23日起至2019年8月22日止。罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）二、被告人杨冬冬犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月23日起至2019年2月22日止。罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）三、被告人汤铃雄犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年七个月，罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月23日起至2018年9月22日止。罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 杨 光人民陪审员 王 东人民陪审员 李焕友二〇一八年九月十四日书 记 员 吕瑶菲