河北省临城县人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0522刑初91号公诉机关河北省临城县人民检察院。被告人冯青华，男，1982年9月18日出生，汉族，河北省邢台市隆尧县人，高中文化，个体工商户，住。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年4月27日被邢台县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、伪造公司、企业印章罪、骗取贷款罪，于同年6月3日被临城县公安局执行逮捕，现羁押于临城县看守所。辩护人靳晓峰，河北张舰律师事务所律师。集资参与人尉某，女，1951年11月6日出生，汉族，户籍所在地临城县，退休干部，住临城县。诉讼代理人毕胜军，河北周正律师事务所律师，一般代理。诉讼代理人赵军虎，河北周正律师事务所律师，一般代理。河北省临城县人民检察院以临检公诉刑诉〔2017〕2号、临检公诉刑追诉〔2017〕2号起诉书指控被告人冯青华犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、伪造公司印章罪、合同诈骗罪，向本院提起公诉，本院于2017年6月27日作出（2017）冀0522刑初4号刑事判决。被告人冯青华不服，提出上诉。邢台市中级人民法院于2017年9月21日作出（2017）冀05刑终314号刑事裁定书，撤销本院(2017)冀0522刑初4号刑事判决书，发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，于2017年12月19日公开开庭审理了本案。河北省临城县人民检察院指派检察员李浩朋、侯月蕾出庭支持公诉，集资参与人尉某的诉讼代理人毕胜军、赵军虎，被告人冯青华及其辩护人靳晓峰到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省临城县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪2014年12月至2015年4月，被告人冯青华未经有关部门依法批准，虚构集资用途，通过未在工商行政管理部门注册的邢台珈翔投资担保有限公司（以下简称珈翔公司），以“年息18%、按季度支付利息、1年后返还本金”为诱饵，在临城县向社会不特定对象吸收资金共计人民币4150000元，返还本息共计人民币1194296元，非法占有集资款2988704元。二、伪造公司印章罪2013年左右，被告人冯青华伪造河北隆柴机械制造有限公司（以下简称“隆柴公司”）印章一枚，2015年7月，冯青华指使冯云涛（另案处理）持加盖该印章的介绍信从隆尧县工商局查询隆柴公司档案并复印章程一套，2015年7月23日，冯青华以隆柴公司作为担保人从崔某处借款700万元人民币并在借款合同和借据上加盖了伪造的印章，因逾期未还款导致隆柴公司被崔某起诉至河北省任县人民法院，任县人民法院将隆柴公司名下的一宗国有土地使用权（国有土地使用证号：隆国用（2013）第××号，坐落于河北省邢台市隆尧县城工业区**，面积为50666平方米）查封。经检验，在隆尧县工商局档案室调取的“河北隆柴工程机械制造有限公司介绍信”上的印章不是隆尧县公安局从“河北隆柴工程机械制造有限公司”调取的印章所加盖。三、合同诈骗罪2015年2月3日，被告人冯青华和冯青霞（另案处理）从被害人李某1处借款50万元人民币，并以河北隆柴工程机械制造有限公司位于隆尧县县城工业区北区面积50666平方米的国有土地使用权（权证字号：隆国用（2013）第××号）为抵押，期限为6个月，期间支付给李某12.25万元。到期后冯青华、冯青霞二人未归还剩余借款。经调查，河北隆柴工程机械制造有限公司的国有土地使用证已于2014年7月23日在邢台银行股份有限公司任县支行做抵押，期限1年，冯青霞、冯青华提供给李某1河北隆柴工程机械制造有限公司国有土地使用证系伪造的证书。针对上述指控，公诉机关向本院提交了物证、书证、辨认笔录、鉴定意见、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据，认为被告人冯青华违反国家金融管理法规，向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；伪造公司印章，扰乱社会管理秩序；以非法占有为目的，在签订合同过程中，以虚假的产权证明作担保，骗取他人财物共计人民币47.75万元，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第二百八十条第二款、第二百二十四条之规定，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、伪造公司印章罪、合同诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。集资参与人尉某的诉讼代理人的代理意见是，要求依法追究被告人冯青华的刑事责任。被告人冯青华辩称，他和尉某商议后在临城成立的珈翔公司，他和尉某、程某1三人签署一份合作协议，尉某负责吸收资金，他负责介绍优质客户，对指控其犯非法吸收公众存款罪认可，吸收公众存款数额不正确，应该是249万元至250万元左右。没有虚构资金用途，集资的事情由尉某管，不认可犯集资诈骗罪。河北隆柴机械制造有限公司是他自己的企业，为了公司方便，经股东会同意刻的两枚公章，不构成伪造公司印章罪。李某1知道河北隆柴机械制造有限公司的土地使用权在银行抵押，该公司的土地使用权证书没有交给过李某1，没有伪造，不构成合同诈骗罪。辩护人的辩护意见是，被告人冯青华仅构成非法吸收公众存款罪。被告人因其经营需要借用了本案吸收的资金，但是该资金并不是被告人吸收来的，而且被告人均为尉某出具了借款手续，并且被告人也多次表示归还这些借款，被告人冯青华并没有非法占有的目的也没有采取任何“诈骗方法”，而集资诈骗罪的构成要件必须以犯罪分子有以非法占有为目的并采取诈骗的方法，因此冯青华的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，不构成集资诈骗罪。被告人冯青华是隆柴公司的股东以及经营者，被告人所刻的印章是其公司的，公司承认该公章的效力，并且被告人该行为也经过公司股东会的同意，因此被告人冯青华是有权利制作使用该印章的。被告人的行为从犯罪构成上来说既不具有主观的故意，也没有伪造的客观行为，因此被告人的行为不构成伪造公司印章罪。被告人向李某1借款50万元的事实属于民间借贷，是民事纠纷，不构成犯罪。被告人提供的产权证明是真实的，该土地的使用权也确实属于河北隆柴工程机械制造有限公司，虽然该产权证书当时已经因贷款700万元抵押给银行，但是该土地的价值为两千万元，后被告人又用该土地使用权向李某1借款50万元，因此即使被告人无法归还银行的700万元贷款以及李某1的50万元的借款，该土地使用权的价值也足以偿还上述两笔款项。因此被告人并没有提供虚假的产权证明，也没有非法占有的目的，所以被告人不构成合同诈骗罪。被告人冯青华仅构成非法吸收公众存款罪，系初犯、偶犯、从犯，认罪悔罪，建议对冯青华从轻、减轻处罚。经审理查明：一、非法吸收公众存款、集资诈骗事实2014年12月至2015年4月，被告人冯青华未经有关部门依法批准，虚构部分集资款用途，通过位于临城县朝阳小区门口南侧未在工商行政管理部门注册的邢台珈翔投资担保有限公司，以投资入股的方式吸收资金，承诺“年息18%、按季度支付利息、1年后返还本金”，在公司存放宣传资料，并通过口口相传进行宣传，在临城县向社会不特定对象12人吸收资金共计人民币415万元，向集资参与人返还本息共计人民币1187546元，造成集资参与人直接损失2962454元。冯青华对吸收的公众存款通过虚假出借手段占有使用105万元（包括张某325万元，曹某40万元，吕某40万元），剩余其他款项，除冯青华自称出借后尚未归还有80万元（包括景某30万元，李某730万元，宋某20万元）及支付集资参与人本息款外，均为借款人归还后冯青华自用或冯青华直接自己使用。冯青华没有用于生产经营活动而非法占有资金共计2162454元。公安机关扣押冯青华现金302.8元。综上，冯青华吸收集资参与人资金415万元，其中变相吸收公众存款1987546元，没有用于生产经营活动而非法占有资金共计2162454元。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明：1、受案登记表、立案决定书证实，本案受案、立案情况。2、邢台市工商行政管理局证明证实，经查询，未在河北经济户籍管理系统中查到邢台珈翔投资担保有限公司的企业登记信息。3、中国银行业监督管理委员会邢台监管分局情况说明证实，该分局从未向邢台珈翔投资担保有限公司发放过金融许可证，该公司不属于该分局监管的银行业机构范围。4、不动产登记资料查询结果证实，未查到吕雷祥位于桥西区团结西路石油公司家属1号楼1单元402室的房屋登记。桥西区郭守敬大街守敬北小区30号楼4层3单元11室、-1层3411室所有权人为李某2。桥西区公园东街富水嘉园B区13号楼2层4单元202室、1层车库115号所有买受人为蒋荣妍。未查到李立新房产证号007字第**登记信息。5、一人一案登记表、储户入（退）股凭证、股金业务凭证、固定股金业务单证、业务回单、集资参与人陈述、居民身份证复印件、股金证、中国银行持卡人存根、中国建设银行转账凭证、中国农业银行网上银行电子回单、转账交易成功单、中国工商银行凭证、中国工商银行商友卡、中国工商银行灵通卡、珈翔投资入股分红某、珈翔投资公司资金管理暂行条例、记账凭证证实，2014年12月至2015年4月，被告人冯青华通过位于临城县朝阳小区门口南侧的珈翔公司，以投资入股的方式吸收资金，承诺“年息18%、按季度支付利息、1年后返还本金”，在公司存放宣传资料，并通过口口相传进行宣传，在临城县向社会不特定对象12人吸收资金共计人民币415万元，向集资参与人返还本息共计人民币1187546元，造成集资参与人直接损失2962454元。6、邢台欧德汽车配件制造有限公司工商登记资料证实，该公司法人代表于2012年2月由冯青华变更为王某1。7、刘某1提供的记账凭证、银行转账凭证、股金业务凭证等证据复印件证实，邢台珈祥公司账目情况。8、邢台欧德汽车配件制造有限公司账户（尾号2173）和王某1账户（尾号5519）在中国工商银行交易明细证实，张某1（尾号2097）账户向王某1账户（尾号5519）转款1385400元。9、张某1中国建设银行银行卡交易明细清单、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国工商银行银行卡交易明细清单、张某1尾号0370借记卡资料查询凭证证实，张某1银行卡资金来往情况。张某1建行账户（尾号9156），截止2016年6月15日，余额0元。张某1农行账户（尾号0370），截止2016年6月21日，余额91.89元。张某1工行账户（尾号2097），截止2016年6月3日，余额55.63元。10、中国建设银行银行卡交易明细证实，冯青华在中国建设银行账户（尾号5938）资金来往情况。11、中国银行股份有限公司邢台市桥东支行银行交易明细证实，王某1账户（尾号1396）的资金往来情况。12、扣押决定书、扣押清单及被扣押物品照片证实，从刘某1处扣押邢台珈翔投资担保有限公司物品包括：组装电脑两套、LANDK有线POS终端一台、联想激光多功能一体机一台、四通针式打印机一台、邢台珈翔投资担保有限公司程某1名片一盒、珈翔投资入股分红某三页、珈翔公司资金管理暂行条例一页、日记本二个、新国都有线POS终端一台、邢台珈翔非融资性担保有限公司公章一枚、河北隆柴工程机械制造有限公司公章一枚、冯青华手章一枚、冯青霞手章一枚、尾号0370农行卡一张、尾号9156建行卡一张、尾号2097工行卡一张、序号尾号3479建行U盾一个、序号尾号2277工行U盾一个、序号尾号6546农行U盾一个、金融通软件一个（U盘形式）、珈翔公司营业执照整本一页、组织机构代码证一本（代码31991952-9）、打印机资料一袋、三联现金收据一本、珈翔公司营业执照复印件七页、国有建设用地使用权出让合同一本27页、民间抵押借款合同7袋、小额借款担保合同3袋、借款协议1袋、房屋买卖合同2袋、缴款单1袋6页、储户退股凭证11页、股金业务凭证34页、财务报表10份、会计凭证10本、银行存款日记账1本、现金日记账1本、明细分类账1本、现金302.8元、身份证阅读器一台。13、扣押决定书、扣押清单及被扣押物品照片、样本证实，从刘某1处扣押邢台珈翔投资担保有限公司物品包括珈翔投资固定股金业务单证1196本共计119600页（空白）、珈翔投资股金证5063本（空白）。14、邢台珈翔酒店有限公司内资企业登记表证实，邢台珈翔酒店有限公司2014年7月24日成立，2015年7月13日法定代表人由冯青华变更为冯某1，股东由冯青华、冯某1变更为冯某1。15、民事调解书2份、民事裁定书、民事判决书证实，冯某1、邢台珈翔酒店有限公司需偿还殷某、申某借款本息共计5245866元、诉讼费24260元；邢台珈翔酒店有限公司、冯青华名下80万元财产被冻结或者查封；冯某1、邢台珈翔酒店有限公司需偿还郝某借款80万元并按照年利率24%支付利息、诉讼费5900元；邢台珈翔酒店有限公司需偿还张玉彩借款本金100万元、诉讼费6900元。16、证人刘某1证言证实，她在2014年12月至2015年12月期间担任珈翔公司会计。在公司负责记账、转款。珈翔公司主要经营吸收存款、放贷业务。珈翔公司临城县办事处的位置在临城县北盘石朝阳小区楼下。临城县办事处的负责人是冯青华。她是2014年12月初上班的，是一个亲戚介绍来这里上班的，每月工资1800元，冯青华负责给发工资。发工资的方式有时是现金有时是转账。转账是由这里的工作人员张某1的工行卡（卡号：62×××97）向她的工行卡（卡号：62×××82）转账。她负责记账和办理群众入股业务。办理群众入股业务都是通过银行转账方式进行的，这里有三张银行卡，分别是农行卡（卡号：62×××70，姓名：张某1）、建行卡（卡号：62×××56，姓名：张某1）、工行卡（卡号:62×××97，姓名：张某1），群众来办理入股业务时她提供相应的银行卡号，然后由群众自己去银行往这里转账，转账成功后由她在网上银行查询确认后向群众开具“珈翔投资固定股金业务单证”和“珈翔投资股金证”并加盖“邢台珈翔投资担保有限公司”公章。办完业务后再负责在会计账簿记账。邢台珈翔投资担保有限公司是否可以在临城县范围内吸收资金，她不知道。邢台珈翔投资担保有限公司从临城县吸收13人资金，21笔业务，共计415万元。中途退款共计90万元，返还利息共计28.2万元。邢台珈翔投资担保有限公司对于入股人员没有要求，金额也没有要求。存钱后按照年利息18%返还利息，利息是按季度返还。2015年4月份的时候冯青华就把邢台珈翔投资担保有限公司的公章拿走了。邢台珈翔投资担保有限公司存款人员有尉某、张某1、刘某2、尉兴国、李某1、孙某、尉跃华、王某2、陈某2、冯某2、田某、李某5、巨光青。吸收的钱她根据冯青华的指示都转到了王某1、邓某等人的个人账户上了，具体名单、金额以会计账簿为准。邢台珈翔投资担保有限公司现在现金剩余302.8元、农行卡剩余91.67元、农行卡剩余59.63元、建行卡没有余额，卡上的钱都在张某1银行卡上。邢台珈翔投资担保有限公司都是冯青华向群众宣传介绍，宣传品有珈翔投资入股分红某，其他的没有。公司成立至今共吸收415万元，公司收到股金后，资金的去向是向他人发放贷款。共向他人发放贷款15笔，邢台珈翔投资担保有限公司没有对公账户，公司用的都是以张某1自己的名义办的银行卡，有3张，分别是工商银行卡号为62×××97，农业银行卡号为62×××70，建设银行卡号为62×××56。邢台珈翔投资担保有限公司转向冯青华的款，冯青华有往回转账，邢台珈翔投资担保有限公司里存放的房产抵押手续、小额借款合同、民间抵押借款合同、国有建设用地使用权合同等，其中大部分是冯青华拿过来的，说这是借款人的抵押手续，另外一小部分是借款本人拿来的，本人办的手续。邢台珈翔投资担保有限公司负责人是冯青华，没有合伙经营人。尉某没有参与邢台珈翔投资担保有限公司的经营与管理。根据临城县公安局从临城县农业银行、工商银行、建设银行调取的张某1银行卡交易记录中发现在2015年6月份以后有几笔大额款项的进出交易明细，这是尉某个人的款项通过张某1的个人银行卡转入和转出，以上这些大额款项的收支情况在邢台珈翔投资担保有限公司的账簿上没有记载，因为这些收支都是个人的业务与邢台珈翔投资担保有限公司无关系，只是通过张某1的银行卡转了一下账，所以就没有记账。邢台珈翔投资担保有限公司的账簿上记载共吸收了415万元存款，偿还90万元，还剩余325万元。这些存款不都是打入邢台珈翔投资担保有限公司借用张某1的银行卡上，有110万元是存款人转给了冯青华，这些款项没有经过她的手，转到冯青华哪个账户不清楚，冯青华让开具了股金证。邢台珈翔投资担保有限公司向外发放贷款不是都有银行电子回单。有些凭证没有银行电子回单，是冯青华说是向外发放的贷款，把贷款手续交给她让她记账，手续中没有银行转账记录，她就按照冯青华提供的贷款手续制作股金业务凭证来证明有人贷款，这些人是否贷款不清楚。借给李某2（曹某）40万，冯青华说直接用公司吸收由冯青华保管的钱转给了李某2和曹某，把借款合同拿过来了，只是让记了个账，她自己制作的凭证。像这样的情况还有2笔，分别是吕某40万、李某720万。冯青华说是借给张某3的，让她把款转到王某1银行卡上，从王某1账户向张某3支付。17、证人孟某证言证实，他知道邢台珈翔投资担保有限公司，负责人是冯青华。冯青华是做汽车配件开酒店，经营邢台欧德配件汽车有限公司和邢台珈翔酒店有限公司。2015年1月24日他从邢台珈翔投资担保有限公司借过钱，借了30万元人民币。看了从邢台珈翔投资担保有限公司处扣押的民间抵押贷款合同、房屋买卖合同，是在2015年1月24日从临城县冯青华的邢台珈翔投资担保有限公司借款30万元的合同，房产证是他的房产证。他和冯青华是朋友关系，他说想借30万元，冯青华就让公司员工程某1带他去冯青华的公司签了合同，借款期限是2015年1月24日至2015年2月10日。他于约定期限2015年2月10日还了20万元，把钱打到了程某1的工行账户上（卡号：62×××78），因为之前冯青华还欠他10万元，所以相互抵销，给冯青华20万元算还清了。冯青华催他还钱，让他打到程某1账户上。没有见到过邢台珈翔投资担保有限公司的工商营业执照。2014年12月25日，冯青华建行卡（卡号：62×××38）向他转账3万元，这是冯青华欠他的钱，冯青华欠他10万元，还了他3万。这跟上次的不是一回事，上次说的10万是冯青华2014年6、7月份借他的，这次说的10万是冯青华2014年11月20日借他的。他有2014年11月20日（卡号：62×××61）向冯青华媳妇王某1工行账户（卡号：62×××19）汇款10万元的银行转账单提供给公安人员,他俩之间经济来往比较多，之前零碎的小额也有借过他，现在大概总共还欠他不到10万元吧。18、证人张某2证言证实，他知道位于临城县的邢台珈翔投资担保有限公司，和冯青华去过位于临城县的邢台珈翔投资担保有限公司，不知道老板是谁。他认识冯青华，2014年下半年在邢台市冯青华经营的巴厘岛酒店打工了，打工时间将近一年。冯青华是做汽车配件开酒店，经营邢台欧德汽车配件有限公司和巴厘岛假日酒店。大概是2014年下半年的时候，他妻子要在邢台市经营一家小饭店，他找冯青华借钱，冯青华说手中没钱，让他到位于临城县的邢台珈翔投资担保有限公司借钱，借了30000元，通过张某1的银行卡转到了他的工商银行卡（卡丢了、卡号不记了，只记得最后好像是4758）上，冯青华说冯青华负责还钱，后来他还给冯青华1万元钱，冯青华在他妻子经营的小饭店欠饭费6000元左右，他在巴厘岛假日酒店打工冯青华欠他工资大概1万元，后来借临城的3万元钱就没有还。19、证人殷某证言证实，他知道邢台珈翔投资担保有限公司，2013年冯青华说在临城县成立了一个邢台珈翔投资担保有限公司。他们是朋友关系。冯青华一直经营汽车配件。他与邢台珈翔投资担保有限公司之间有过一次经济往来，他向冯青华借过20万元人民币。公安局扣押的邢台珈翔投资担保有限公司处扣押的“2014年12月17日的借条，借款人：殷某”。仔细看过了，这就是向冯青华借钱时打的借条，当时把借条给了冯青华，冯青华分三次通过银行向他的工商银行卡卡号不记了，转账共计20万元（其中第一次是3天后给10万元，第二次是半月后给5万元，第三次是一个半月后给44000元，同时扣除了6000元的利息），借款期限一个月，利息是6000元。借款于2015年5月份通过网上银行向冯青华的个人银行卡转账不是19万多元就是21万多元，具体数记不清了。是用他朋友的银行卡转的帐。公安局从邢台珈翔投资担保有限公司处扣押的“2014年12月17日的借条，借款人：殷某”同一袋子内的其他物品（李某6的收条和借款协议等）。经他仔细看了后，这些东西是李某6从他那里借款时签的协议和打的借条。他从冯青华那里借款时，冯青华让他用物品抵押，他没有东西可抵押，就用李某6的协议抵押给了冯青华。他在冯青华那里抵押贷款偿还了。这些贷款时的抵押物品，冯青华从2015年5月就说过几天给他，直到现在也没有给。20、证人程某1证言证实，邢台珈翔投资担保有限公司老板是隆尧县的冯青华，法人是谁不知道，他于2013年夏天认识的冯青华，当时冯青华在邢台经营巴厘岛酒店，他给冯青华打工，有时当司机，有时负责装修。冯青华在临城县朝阳小区还经营一个公司，名字叫邢台珈翔投资担保有限公司，2013年他和冯青华来临城公司有七八次，当时该公司正在搞装修，公安人员让看程某1的名片，经仔细看了后，这个名片以前在临城县朝阳小区邢台珈翔投资担保有限公司二楼冯青华的办公室见到过，当时还问冯青华是怎么一回事，冯青华说都印出来了，先放到这里吧，他不是该公司的经理，也没有发放过这样的名片，这名片不是他印刷的。他确实和邢台珈翔投资担保有限公司没有关系。邢台珈翔投资担保有限公司的经营范围不知道，没有见过邢台珈翔投资担保有限公司的工商营业执照。邢台市有没有这个公司不清楚，临城县有这个公司，听冯青华说该公司是放贷款的公司。他没有参与邢台珈翔投资担保有限公司的经营。2013年年底就不给冯青华打工了，因为发不了工资。到2014年年底时，冯青华打电话说让他带孟某去临城县邢台珈翔投资担保有限公司去拿钱，那天上午九点他和孟某去的邢台珈翔投资担保有限公司，在那里取钱时他在客厅里歇着，孟某自己去里面取的钱，当天上午十点走的，听孟某说借了30万元，后来冯青华让孟某往他的工商银行卡上转了20万元，随即冯青华就让他把20万元转给了别人。还有一次他在邢台珈翔投资担保有限公司玩时，李某7来找冯青华借钱，借了多少不知道。还有一次是邢台县的一个叫永亮的打电话找他用钩机抵押借贷15万元，因为以前冯青华这里可以贷款，所以他联系了冯青华，之后永亮将钩机放到了冯青华二哥冯某3的修理厂（钢铁路与新兴大街交叉口路北），永亮打了15万元的借条，冯青华给他装了10万元（扣除利息是3分还是4分记不清了，不是3000元，就是4000元），随即就把款转给了永亮，两个月后永亮把10万元整转给了他，他经冯青华同意后还了冯青华经他手从他朋友处的借款。其他的就不知道了。2013年冯青华给他办了两张工资卡，分别是交通银行和工商银行，只记得每个月7500元。冯青华的建行卡（卡号：62×××38）在2014年12月26日向他（卡号：62×××61）转款42万。冯青华2014年3月28日向他借了50万元，当时说用1个月就还了，但一直没还，在2014年12月26日向他还了50万的其中42万。还了之后，又说急用钱了，当天下午（卡号：62×××22）又把42万转给冯青华了，转到了冯青华持有的王某1中国银行账户（账号：10×××96）上，所以欠条没撤，冯青华从2014年12月后给他转过钱，具体几次记不清了。临城县公安局调取的卡62×××19自2014年12月1日至今的交易明细，他看了，共4次，2014年12月10日给转了10.5万元，转到工行卡上（卡号62×××78），2015年1月21日转1万元，2015年2月18日转1万元，2015年3月31日转6万元。冯青华以前借过他的钱，这是冯青华还他的欠账。21、证人张某3证言证实，听说过邢台珈翔投资担保有限公司，听说负责人是冯青华。认识冯青华。冯青华做过汽车配件，开过巴厘岛假日酒店，别的做过什么没听说。他与邢台珈翔投资担保有限公司之间没有经济往来。与冯青华之间没有经济往来。没有在冯青华处有抵押贷款。2014年、2015年没有从冯青华处借过钱。公安局对邢台珈翔投资担保有限公司扣押的“编号：20141209-01房屋买卖合同”共4页，他仔细看过，这个房屋买卖合同没有见过，张某3三个字不是他签的，手印也不是他按的，这个电话号码以前曾经使用过。第二页是张某3的身份证复印件，基本信息和他的身份证信息完全一致，弄不清怎么一回事。第三页收条内容，不是他书写的，名字不是他签的，手印也不是他按的，第四页借条内容不是他书写的，名字不是他签的，手印也不是他按的，就没有从冯青华处借过钱，更没有借过25万元。公安局从邢台珈翔投资担保有限公司处扣押的“邢房权证字第**房屋所有权证”，仔细看过该房屋所有权证不知道是怎么一回事，他在桥西区中华西大街77号名仕华庭高B号楼8层1单元802处没有房屋。他和冯青华是朋友关系，大概在一年半以前去过冯青华的巴厘岛假日酒店，当时曾经想以冯青华的汽车配件公司办理一张信用卡，后来没有办理，在他的印象中大概是当时往冯青华那里留了一张身份证复印件。22、证人李某2证言证实，她听张某3说过邢台珈翔投资担保有限公司，不知道该公司在什么地方。她认识冯青华，与邢台珈翔投资担保有限公司之间没有经济往来。与冯青华之间没有经济往来。没有在邢台珈翔投资担保有限公司或冯青华处有抵押贷款。2014年、2015年没有从冯青华处借过钱。邢台珈翔投资担保有限公司处扣押的“合同编号：20141227-01民间抵押借款合同”，她仔细看过，这个民间抵押借款合同和房屋买卖合同没有见过，李某2的名字不是她签的，手印也不是她按的，李某2的身份证复印件，基本信息和她的身份证信息完全一致，第二个民间抵押借款合同“借款人：曹某、李某2”也不知道是怎么一回事，不认识曹某，冯青华没有借用过她的身份证和房屋所有权证。她自己名下有房产，位于桥**郭守敬大街北小区**楼******，所有权证号：邢房权证桥西字**，建筑面积53.69平方米，登记时间2013-07-11与让她看的一致，这个房屋是从丈夫张某3手中变更过户来的。这不是她的房屋所有权证。她的房屋所有权证在邢台市中兴大街和郭守敬北路交叉口的工商银行抵押贷款了，该证现在还在银行抵押，贷款还没有还清，当时贷款时是丈夫张某3在冯青华处复印的，并且请冯青华帮忙办理的银行贷款。公安人员让她看的所有合同上的李某2签名都不是她写的，她的房屋所有权证上面房屋坐落位置没有-1层3411。23、被害人尉某陈述，她来公安局报案，告隆尧县北楼乡南楼前村冯青华诈骗她120万元。她是在隆尧县一个农业项目发布会上认识冯青华的。在认识冯青华之后，2013年冯青华和一个叫程某1的人并带着一个叫小胡的司机到临城找到她问临城有什么发展项目，就说临城荒岗土地比较多，冯青华就说想在园项目，后来由于项目占地没说好没投资成。2014年12月份冯青华又来到临城，冯青华说在邢台经营一家“邢台珈翔投资担保有限公司”，想在临城设一个点，可以让人把钱往公司里放，给高额回报。后来她就往冯青华处放了200万元，因有事中途退回本金80万元，在冯青华处剩余120万元。在剩余的钱到期后本来冯青华应该将剩余的本金利息一并给她，但冯青华一直推脱不给。说是钱都在外投资收不回来，她说帮冯青华把钱要回来，就通过朋友将冯青华给的投资人名单挨个找人要钱收回投资，朋友告诉她冯青华提供的名单，有些投资人的姓名和地址是虚假的、有些是找到人后说是把钱已经都还清冯青华了。后来又找到冯青华，冯青华说可以从银行贷款把钱给了她，并拿出了一张银行贷款申报材料复印件给她看，说是办下贷款后就可以把钱给她了，2016年4月23日以后冯青华的电话就打不通了，至今没有给她钱。冯青华用她的钱月息是1.5分，利息按季度支付，一年后返还本金。冯青华给她一个河北珈翔投资管理有限公司股金证，股金证上有她出资的收支明细，已给利息130480元。她每次出资都是通过银行柜台转账进行的。现在有一张建行转账回单和一张冯青华的邢台珈翔投资担保有限公司开具的固定股金业务单证，还有其他人也在冯青华处有投资入股，记得有尉跃华、陈某2、董某、尉兴国、巨光青、田某、刘某2、李某1、文某，还有一个人忘记叫什么名字了。交钱地点都在临城县朝阳小区南侧“临城县临森农林种植专业合作社”处交的款。“临城县临森农林种植专业合作社”门市是冯青华在临城的办公地点，办公场所内无宣传资料，该公司办公人员有刘某1、张某1。她没有参与邢台珈翔投资担保有限公司的经营与管理。问过冯青华工商营业执照的事，说注册了，问以前是否办过投资担保，冯青华说在邢台市干了好几年了。她没有使用过邢台珈翔投资担保有限公司的银行账号和银行卡，使用过张某1的银行卡，去年柏乡县明胶厂用过她和巨光青的钱，用了100万元，之后将100万元和利息还给她，因为当时先夫重病在床需要照顾，就让张某1帮忙办理过几次，这事和邢台珈翔投资担保有限公司没有关系。另外润涛牧业去年也找她借过钱，当时她介绍了别人，那个人不放心，把钱给了她，她给了润涛牧业，后来润涛牧业还款时她又让张某1帮忙办理的，钱应该也是打到了张某1的银行卡上，之后张某1把钱转给了她，她还给了借钱的人。她和冯青华认识以后，冯青华说租用她的房屋开公司，当时说的房租是每年20000元，冯青华说装修得花8-9万元，让减免房租，后来她说免3年的房租。冯青华在临城开公司期间，她很少去那里，到2015年6月份听刘某1说冯青华不能及时给入股客户的利息，就和冯青华联系，冯青华一直是推，后来连电话也不接了，就与入股的人联系找冯青华要钱，要求退还股金。到2015年年底冯青华给她打了3张借条，冯青华把借条打给她以后，问入股资金的去向，如果不能追回来，她们自己去要，冯青华给拉了一个单子，她们找人去要结果发现有很多人就没有从邢台珈翔投资担保有限公司借过钱，还有的说借的钱早就还给了冯青华直到今年3、4月份联系不到冯青华，电话也打不通，所以现在认为冯青华是诈骗。24、被害人张某1陈述，他于2013年11月份经人介绍到邢台珈翔投资担保有限公司临城办事处帮助打理一些装修方面的事，2014年12月份办事处开展业务以后到2015年7月份就一直在这里上班也没有具体负责的业务。只是在业务开展初期冯青华打电话说让他以他的名字办理了三张银行卡（三张卡分别是农行卡卡号：62×××70、建行卡卡号：62×××56、工行卡号:62×××97），在经营业务期间一直用他的银行卡办理业务。不知道冯青华为什么让他用他的身份证办理银行卡，当时由于一些事务需要他开车办理，冯青华就说给一些车补，等以后公司发展起来了再说工资的事情。冯青华每月给他车补2000-2500元余额不等，共计给了4万多元，具体数目以会计账簿记载为准。邢台珈翔投资担保有限公司使用他的银行卡办理哪些业务，一开始不知道，后来知道是群众到公司存钱时用他的银行卡办理业务的以及用他的银行卡把吸收群众的资金转出去。他办好银行卡后就把卡交到了会计刘某1手中具体都是由刘某1负责使用及操作的。在邢台珈翔投资担保有限公司有存款，存了15万元，后来支取了10万元，现在还剩余5万元。支取过利息5566元。在邢台珈翔投资担保有限公司工作时没有见过该公司的工商营业执照。他认识程某1，2013年11月份位于临城县朝阳小区的邢台珈翔投资担保有限公司门市装修时，程某1来过两三次，在那时认识的，负责监督装修。装修结束后又见过两三次，后来没见过。邢台珈翔投资担保有限公司负责人是冯青华，没有合伙经营人。尉某没有参与邢台珈翔投资担保有限公司的经营与管理。邢台珈翔投资担保有限公司在使用他个人银行卡上的收支情况不清楚。25、被告人冯青华供述，他在临城县朝阳小区门口南侧经营邢台珈翔非融资性担保有限公司，房东是尉某，经营业务是从群众手中借钱，然后往外放钱，赚取利息。公司有冯青华、张某1、会计刘某1、尉某，具体分工是尉某和张某1负责借钱，都是这些人自己和亲戚的钱，月息一分五，年息百分之十八，利息标准是几人共同协商制定的，他负责往外放款，会计刘某1负责记账。每一笔外放款都必须经冯青华和尉某二人同意才能转出，借条和收款条在尉某手中存放。吸收的资金都在张某1账户，没有其他账户。钱放给了景某、宋某等人，公司没有注册，公章是他私刻的，在临城吸收资金和借款也未经有关部门批准。在临城吸收了200多万，尉某不知道公司未注册和私刻公章的情况。他希望得到尉某谅解，会尽最大努力还款。邢台珈翔投资担保有限公司吸收的个人存款他用了一部分，放出去一部分。孟某借款30万元都偿还了；吕某的借款40万元自己用了，以吕某名义借的，抵押的房屋所有权证是在网上花钱买的假证；张某2的借款3万元钱还没还；张某3的借款25万元也是自己用了，房产证是假的；景某借款30万钱还没有还；殷某借款20万已经还了；李某2借款10万自己用了，房产证是真的；宋某借款20万还没有还；李某7借款30万还没有还；邓某借款9万元还没有还。吸收的资金有一部分打到了欧德汽车配件有限公司账户上，珈翔公司吸收的资金由他自由支配，吸收资金的目的一部分放贷，一部分自由支配，大概自由支配了一半多。珈翔投资入股分红某，他都让存钱的人看过。他和在珈翔公司存钱的客户约定：3万或5万起步，三个月一返利息，一年到期后返还本金，年息18%，也就是月息1分5，存钱后开股金证，存款期内可支取。三个月一返利息，他还到了2015年10月份，后来资金短缺就没还。公司放贷操作流程：当时在临城电视台做过放贷的广告，有需要贷款的，申请人跟他或公司联系，用汽车抵押、房产质押、担保贷款三种方式贷款，将抵押物交到公司，然后公司核查，核查真实性后放款。他做的向外放贷以房产质押的有真实的，有几个不真实。张某3、吕某、曹某，这三个人公司账上显示贷款了，但实际上没有发放贷款，三人的手续在他这儿，他感觉手续不符合放款规定，应该放给三人的款他自己支配了。李某7的贷款手续不知道谁办的，是自己来公司办的。李某2的贷款手续是他办的，钱也自己支配了，所吸收的钱有100多万元他自己使用了，往外放贷100多万元。公司以前往他账户上打过100多万元，有一部分是他放贷款了，一部分由于手续原因没有放贷由自己使用了。案发前没有能力偿还临城资金，但是主动通过多种渠道正在想办法积极归还群众资金。借给景某、李某7、宋某的都未还，向储户支付一部分利息，剩余的都用于他个人的支出了，不记剩余多少了，都自己用了，因为时间长了，不记怎么花费了，其他人借的款都偿还了，也都用于个人支出了。没有虚假出借，这个公司是他开的，怎么用钱他自己说了算，没必要做虚假记账。转向王某1银行卡上的资金都自己使用了。从张某1卡打到王某1卡号62×××19上的钱，其中一部分又打到张某1卡上，给赵秀玲的钱不记得了，给赵文志的钱是以前从赵文志亲戚处借款，现在他还了，给冯某1的钱用于购买汽车配件了，这是他另外一个汽车配件公司使用了，和欧德公司没有关系，他和李计欣是朋友关系，双方之间经常相互借款，这笔钱是怎么回事记不清了，给李某7的钱是李某7向他的借款，给郝某的钱是他借郝某的钱还的利息，给张金星的钱是他开典当行时的房租。转给邢台欧德配件汽车有限公司的钱，尉兴国转的10万元当时是在pos机刷卡又转到了张某1卡上，尉某转的90万元，其中给解朝霞6万元，可能是借张玉彩款的利息，给高树立5万元是高树立借他的钱，给邓某11万元是借给邓某的钱（公司账目有记录），给张军1200元不记得怎么回事了，给孟某3万元是孟某借他的钱，给梁改霞20.8万元是还款，是他购买隆柴土地从梁改霞那里借的钱，给程某142万元，之后程某1又还回来了到他银行账户上，给王立远4800元是王立远帮他买手机的钱，剩余16052.03元转到了他所持有王某1工商银行卡上。上列证据经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。二、伪造公司印章事实河北隆柴工程机械制造有限公司2013年9月25日成立，冯青霞是法定代表人，冯某3和冯青华是股东。隆柴公司成立时需要借款，冯青华把原始公章抵押给马某，两天后，公司股东开会说没有公章公司业务不方便，决定再刻一枚公章，冯青华伪造河北隆柴机械制造有限公司印章一枚。2015年3月16日冯青霞、冯某3、冯青华将隆柴公司转给了马某、王某3，法定代表人变更为郭某1，该公司所有的文件手续及公司印章都在郭某1手里。2015年7月，冯青华指使冯云涛（另案处理）持加盖伪造的隆柴公司印章的介绍信从隆尧县工商局查询隆柴公司档案并复印章程一套，2015年7月23日，冯青华以隆柴公司作为担保人从崔某处借款700万元人民币并在借款合同和借据上加盖了伪造的印章，因逾期未还款导致隆柴公司被崔某起诉至河北省任县人民法院，河北省任县人民法院将隆柴公司名下的一宗国有土地使用权（国有土地使用证号：隆国用（2013）第××号，坐落，坐落于河北省邢台市隆尧县城工业区**为50666平方米）查封。经检验，在隆尧县工商局档案室调取的“河北隆柴工程机械制造有限公司介绍信”上的印章不是隆尧县公安局从“河北隆柴工程机械制造有限公司”调取的印章所加盖。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明：1、立案决定书证实，本案立案情况。2、隆尧县公安局从隆尧县工商行政管理局调取的河北隆柴工程机械制造有限公司介绍信、冯某1身份证复印件、河北隆柴工程机械制造有限公司章程证实，2015年7月9日冯某1持河北隆柴工程机械制造有限公司介绍信到隆尧县工商行政管理局查询河北隆柴工程机械制造有限公司的档案并复印章程一套。3、隆尧县公安局向河北隆柴工程机械制造有限公司现法定代表人郭某1调取该公司印章两枚证实，河北隆柴工程机械制造有限公司真印章情况。4、民事起诉状、河北省任县人民法院（2015）任民初字第1054号民事裁定书、任县法院传票证实，河北隆柴工程机械制造有限公司名下（国有土地使用证号：隆国用（2013）第××号）坐落）坐落于隆尧县城工业区**为50666平方米的一宗国有土地使用权于2015年9月23日被依法查封。5、郭某1提供的冯青华借崔某700万元的借款合同、借据复印件证实，隆柴公司为担保人之一。6、证人郭某1证言证实，他来公安局报警，有人用他公司的文件进行贷款，但是公司的资料都在他手里，所以他肯定伪造他公司的印章。是冯青华伪造的他公司印章进行了贷款。2015年3月16日冯青华、冯青霞名下的河北隆柴工程机械制造有限公司转给了马某、王某3，法人是他。从2015年3月16日起，该公司和冯青华、冯青霞没有任何关系了。该公司所有的文件手续及公司印章都在他手里。2016年3月16日任县人民法院向他送来一张传票，是因为2015年7月23日冯青华、冯青霞以河北隆柴工程机械制造有限公司的土地做担保，从任县崔某处贷款700万元，因为冯青华、冯青霞没有偿还崔某贷款，任县人民法院就把该公司的土地冻结了。因为2015年3月16日后，该公司的所有文件印章都在他手里，冯青华、冯青霞无法使用该印章，所以冯青华使用的印章是假的，同时他还了解到2015年7月冯青华还去隆尧县工商局调过该公司的文件，所以冯青华、冯青霞肯定伪造了他公司的印章。冯青霞原来是该公司的法人代表，冯青华和冯青霞是兄妹，冯青华是该公司的原来的实际控股人。7、证人范某证言证实，他于2010年至今在隆尧县象城会计师事务所工作，是业务员。认识隆尧县的冯青华，2013年9月份冯青华在隆尧县行政服务大厅办理营业执照时认识的，属于业务关系，后来发展为朋友关系了。冯青华2013年9月份办理河北隆柴机械制造有限公司工商注册的事情他知道，他给帮忙办理的。2013年他到隆尧县行政服务大厅象城会计师事务所窗口上班，为窗口负责人，2013年9月份冯青华去行政服务大厅办理工商注册登记，因为会计师事务所窗口就在工商局窗口西邻，冯青华在办理核名登记时在他们的窗口填表，当时业务员就对冯青华说验资时可以找他们的会计师事务所，后来冯青华去那里就与他认识了，他们帮忙给填写的各种表格、工商注册登记、税务登记证等。河北隆柴工程机械制造有限公司法人是冯青华的妹妹冯青霞，股东是冯青华和他的哥哥冯某3。该公司的验资报告是他们会计师事务所出具的，验资费用具体多少不记了。石家庄一个公司里的业务员名字叫罗某在他们窗口放有名片代理工商办理注册验资，冯青华看见名片后给罗某打电话说需要注册资金，之后过了一两天，罗某来隆尧和冯青华见了面，在隆尧县建设银行见的面，是冯青华去的还是冯某3去的不记了，来的当天罗某就往河北隆柴机械制造有限公司的验资账户转的款，转款800万元，过了一两天该款项就转到石家庄罗某公司的账户上了，哪一个账户不知道，冯青华公司使用这一批款项的手续费是多少不记了。8、被告人冯青华供述，他和冯某3是河北隆柴工程机械制造有限公司股东，公司法人是冯青霞。该公司成立时需要借款，他就把原始公章抵押给马某了，两天后，公司股东开会说没有公章公司业务不方便，所以决定再刻一枚公章，这两套公章都是他委托范某刻的。他从任县崔某处贷款所使用的公章丢失，在任县邢台银行办理业务时放在包里忘拿了。2015年7月9日冯云涛去隆尧县工商局查询河北隆柴工程机械制造有限公司档案并复制章程的事他知道，是他在证明上盖章让别人去的，但忘记用途了。2015年7月在任县贷款使用的河北隆柴工程机械制造有限公司“印章”鉴定是假的，是他使用的印章。2015年7月他资金紧张急需用钱，就用他公司的另外一个公章到任县一个公司贷的款。他在银行工商局备案的印章已经质押给隆尧一个投资公司了。临城县公安局从临城的邢台珈翔投资担保有限公司扣押的河北隆柴工程机械制造有限公司公章以及冯青霞的手章一枚不知道是怎么回事，河北隆柴工程机械制造有限公司一共两个公章，一个在马某那里，一个丢了。这枚公章和他公司之前在隆尧工商局使用的公章是否是同一枚不清楚。邢台珈翔投资担保有限公司有尉某、张某1、刘某1，这三人和河北隆柴工程机械制造有限公司没有关系。河北隆柴工程机械制造有限公司的一枚印章出现在邢台珈翔投资担保有限公司保险柜里不知道是怎么回事。9、隆尧县公安局（隆）公（刑技）鉴（痕）字[2016]0020号刑事科学技术检验意见书证实，在隆尧县工商局档案室调取的“河北隆柴工程机械制造有限公司”档案内介绍信上的印章不是隆尧县公安局调取的“河北隆柴工程机械制造有限公司”印章所加盖。上列证据经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。三、合同诈骗事实2015年2月3日，被告人冯青华和冯青霞（另案处理）从被害人李某1处借款50万元人民币，并以河北隆柴工程机械制造有限公司位于隆尧县县城工业区北区面积50666平方米的国有土地使用权（权证字号：隆国用（2013）第××号）为抵押，期限为6个月，期间支付给李某12.25万元。到期后冯青华、冯青霞二人未归还剩余借款，造成李某1被骗经济损失总计47.75万元。冯青华所借的50万元，其中44.5万元归还冠群驰骋投资管理（北京）有限公司高邑分公司以前的欠款。经调查，河北隆柴工程机械制造有限公司的国有土地使用证已于2014年7月24日在邢台银行股份有限公司任县支行做抵押，期限1年，冯青霞、冯青华提供给李某1河北隆柴工程机械制造有限公司国有土地使用证系伪造的证书。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明：1、临城县公安局受案登记表、立案决定书、破案报告书，证实本案发、立、破案的经过。2、隆尧县国土资源局证明证实，河北隆柴工程机械制造有限公司于2013年12月16日办理并领取了证号为：隆某用（2013）074号国有土地使用证。此后在隆尧县国土资源局没有补发和换发任何新证。3.崔某与冯青华签订的借款合同、邢台银行进账单、隆用（2013）第074号国有土地使用证复印件、抵押合同、抵押物清单、邢台银行借款申请书、借款凭证、邢台欧德汽车配件制造有限公司股东决议、保证书、企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、机构信用代码证、贷款卡年审凭条、邢台银行贷款还息凭证、担保意向书、河北隆柴工程机械制造有限公司股东决议、冯青霞身份证复印件、法人代表简历、贷款卡、股东保证书、邢台银行转账支票、无婚姻登记记录证明、冯某1身份证复印件、流动资金借款合同证实，2014年7月24日冯青华的妻子王某1为法定代表人的邢台欧德汽车配件制造有限公司向邢台银行股份有限公司任县支行借款700万元，期限一年，2015年7月23日到期，并用河北隆柴工程机械制造有限公司位于隆尧县县城工业区北区面积50666平方米的国有土地使用权（权证字号：隆国用（2013）第××号）为抵押，该国有土地使用证在崔某手。冯青华2015年7月23日向崔某借款700万元，河北隆柴工程机械制造有限公司为担保人之一。4.李某1向侦查机关提供的53页材料，包括冯青华、冯青霞向李某1借款的民间抵押借款合同，借条一张，河北隆柴工程机械制造有限公司企业法人营业执照，邢台珈翔投资担保有限公司营业执照，冯青华、冯青霞身份证复印件，担保项目资料清单，机构信用代码证、开户许可证、税务登记证、组织机构代码证、李某1身份证复印件、中国农业银行银行卡、中国工商银行凭证、隆尧县城乡规划和城市管理行政执法局关于县城工业园区（北区）维四路南侧、维五路北侧地块的规划设计条件，建设用地规划许可证，国有建设用地使用权出让合同、隆国用（2013）第××号国有土地使用权证证实，2015年2月3日，被告人冯青华和冯青霞（另案处理）从被害人李某1处借款50万元人民币，并以河北隆柴工程机械制造有限公司位于隆尧县县城工业区北区面积50666平方米的国有土地使用权（权证字号：隆国用（2013）第××号）为抵押，期限为6个月，冯青华将河北隆柴工程机械制造有限公司隆国用（2013）第××号土地使用权证交李某1进行抵押借款。5.河北隆柴工程机械制造有限公司办理国有土地使用证的存档资料证实，该公司国有土地使用证办理情况。6.中国工商银行临城县支行刘广东银行卡2015年2月1日以来的交易明细、冠群驰骋投资管理（北京）有限公司高邑分公司情况说明、营业执照、信用咨询及管理服务协议、还款管理服务说明书、保证合同、借款合同证实，冯青华向李某1借款50万元，其中44.5万元归还冠群驰骋投资管理（北京）有限公司高邑分公司以前的欠款。7、证人李某3证言证实，他与冯青华是朋友关系，知道冯青华在隆尧县有一片土地是河北隆柴机械制造有限公司。冯青华用这块地抵押贷款的事他知道，冯青华用这块土地在2014年7月至2015年7月在任县邢台银行抵押贷款，到期后又在任县崔某处抵押贷款700万元。现该土地使用证在崔某处。是他给冯青华介绍的，他没有收取任何费用。冯青华从任县崔某处贷款都还任县邢台商业银行贷款了。8、证人崔某证言证实，他通过李某3介绍认识的冯青华。冯青华用土地在他处抵押贷款。具体情况是冯青华于2015年7月从他处用邢台欧德汽车配件制造有限公司、河北隆柴工程机械制造有限公司、邢台珈翔酒店有限公司做担保抵押向他个人贷款700万元。贷款时冯青华和李某3一起来的。9、证人陈某1证言证实，他认识李某1、冯青华和冯青霞，冯青华是隆尧县人。他以前不认识冯青华和冯青霞，是通过尉某认识的二人。尉某说冯青华是一个能干事的年轻人，在临城开着一家珈翔投资担保有限公司并且在隆尧还有好几家公司，在邢台市家巴厘岛假日酒店。接触过几次后冯青华说其公司需要扩大规模想在临城借点钱，他和尉某就向冯青华介绍了李某1。冯青华在李某1那里借了50万元，李某1说和冯青华不认识就让他和尉某作为借款担保人在借款合同上签了字。冯青霞、冯青华二人向李某1借钱时，在场的有他和尉某、冯青霞、冯青华、李某1。冯青霞、冯青华向李某1出具了民间抵押借款合同和与河北隆柴工程机械制造有限公司有关的资质资料复印件、建设规划许可证原件、国有土地使用证原件。以这些东西作为抵押来证明有实力能力还款，保证资金按时返还。冯青霞、冯青华二人用河北隆柴工程机械制造有限公司的土地所有权于2014年7月23日至2015年7月22日在邢台银行股份有限公司任县支行作全部抵押的情况，他不知道，冯青华、冯青霞从李某1处借款时说过在其他地方没有抵押贷款。如果有贷款的话国有土地使用证原件就不会在这里了。该土地在银行抵押的事情尉某应该不知道，没见说过。冯青霞、冯青华对隆尧县工业园区北区的074号国有土地使用证上的土地说是有使用权，并且一部分土地正在施工。他和尉某、李某1也去那里看过。10、证人尉某证言证实，2015年2月3日冯青华、冯青霞从李某1处借款的事情她知道，她和陈某1是担保人，当时借钱的是冯青华和冯青霞二人都在场，借钱时把河北隆柴机械制造有限公司相关证件和国有土地使用证的原件交给了李某1。冯青华、冯青霞没有说当时在其他银行贷款的事，如果有李某1不会借款给冯青华，她和陈某1也不会给冯青华担保，后来听说隆柴公司土地在任县贷款700万元的事以后问冯青华怎么回事，冯青华说在任县支行贷款用的是复印件。冯青华、冯青霞从李某1处借款时，她从隆尧行政服务大厅国土局窗口咨询了，冯青华一起去的，国土局窗口说隆尧政府批过70多亩地，并且办理了国有土地使用证，冯青华提供的证件国土局窗口工作人员说这片地是有，证件真假不做鉴别，问工作人员这片地是否抵押贷款，工作人员说不清楚。冯青华、冯青霞从李某1处借钱后，就给了一次利息，借款到期后也不偿还本金和利息，多次找冯青华，冯青华只说给，正在想办法，期间听冯青华的朋友程某1或者殷某的其中一人说河北隆柴工程机械制造有限公司曾经在邢台银行任县支行以土地抵押贷款700万元，她问冯青华当时已经在银行抵押贷款为什么从李某1处借款时不说这事，冯青华说银行用的复印件，现在这笔贷款早已还清了，还让她从手机上看了看还贷款的手续，说有还款能力。11.被害人李某1陈述，她来公安局反映借给冯青华钱的事，冯青华用隆尧工业园区的74号土地做抵押，把国有土地使用证、企业法人营业执照等手续抵押给她，担保人是陈某1和尉某，借款人是冯青华和冯青霞，并签订了民间抵押借款合同和借条，她才把50万给了冯青华，转到了冯青华提供的工行卡上。冯青华向她支付过利息，利息是1分5,2015年5月7日冯青华让公司会计刘某1把利息22500元打到了她的农行卡上（卡号：62×××12），后来就没给过了，她给会计刘某1打电话问情况，然后给冯青华打电话就打不通了，合同到期钱也没还，利息也再没给。冯青华向她抵押的国有土地使用证是原件。冯青霞、冯青华向她借款是2015年2月3日借款50万元期限为6个月，月利息为1分5。当时借款时在场的有她、冯青霞、冯青华、陈某1、尉某5个人在场，陈某1、尉某向她介绍的，以前和冯青霞、冯青华不认识，陈某1、尉某是担保人。冯青霞、冯青华向她借款时，向她提供了国有土地使用证原件、建设规划许可证原件以及与河北隆柴工程机械制造有限公司有关的资质资料复印件，说以土地担保抵押，然后她和冯青霞、冯青华、陈某1、尉某到河北隆柴工程机械制造有限公司看了看，后来就把50万元打到了王某1的工商银行卡上，卡号为62×××19。冯青霞、冯青华2015年2月3日向她借款时，冯青霞、冯青华将河北隆柴工程机械制造有限公司的土地作全部抵押在邢台银行股份有限公司任县支行贷款一事，她不知道，冯青华没有说在别处抵押的事，要是知道在别处抵押就不会向冯青华贷款了。冯青霞、冯青华给她的国有土地使用件现在在她这里。12、被告人冯青华供述，河北隆柴工程机械制造有限公司与他有关系，河北隆柴工程机械制造有限公司原来是冯青霞、冯某3和他的，冯青霞是法人代表，冯某3和他是股东，在2015年3月份该公司以前从隆尧县梁改霞处借款未还清，于2015年3月份在他们三个人不知情的情况下，公司的法人和股东全部变换，法人变换成了郭某1，股东是梁改霞和马某。河北隆柴工程机械制造有限公司在银行有过贷款，河北隆柴工程机械制造有限公司曾以土地抵押从邢台银行股份有限公司任县支行贷款，贷款时间为2014年7月23日至2015年7月22日，贷款700万元，用于邢台欧德汽车配件制造有限公司使用，邢台银行任县支行和他公司的法人、股东去隆尧县国土资源局办理了他项权证、国有土地使用证（隆国用2013第24号）未在隆尧县国土资源局质押，只在国有土地使用证事项注明了贷款，在2015年7月22日又在任县崔某处借款（以国有土地使用证抵押）700万元还了邢台银行任县支行的贷款。他公司在邢台银行任县支行贷款的事，公司法人和股东都知道，贷款是李某3帮忙跑的。2015年2月3日他和冯青霞从临城县李某1处借款50万元人民币用于隆柴公司和欧德公司的流动资金，担保人是陈某1和尉某。他和冯青霞在李某1处借款是在邢台银行任县支行抵押贷款期间，借款当天陈某1、尉某和李某1也都去隆尧县他的隆柴公司实地调查了，也到隆尧县行政服务大厅国土局窗口询问了，该土地在其他地方做质押，当时窗口的工作人员说该土地在邢台银行做抵押担保贷款了，当时陈某1也给隆尧县国土局一个副局长打电话询问土地抵押的事了之后，他和冯青霞与陈某1签了一个合伙经营协议，以保证50万元能够偿还给李某1，后来由于其他处借款资金未到位，李某1的50万元未能按期返还。他借李某1的50万元，其中44.5万元，偿还到刘广东在隆尧县设的贷款公司，剩下的他自己花了。2015年2月3日，他、冯青霞与李某1签订民间借款抵押合同，借款期限6个月，借款形式是以河北隆柴工程机械制造有限公司地皮作为抵押借的款，他向李某1提供相关手续复印件。国有土地使用证一直在他临城的办公室里放着，这个证他没有给李某1也没有拿该证向李某1借款。这个证是假的，证是从网上购买的。13、邢台市公安局物证鉴定所鉴定意见书及更正函（邢公物鉴【文】字【2017】【28】、邢公物鉴【文更】字【2017】【01】号）证实，李某1提供的在冯青华办公室存放的隆国用（2013）第××号国有土地使用证“隆尧县人民政府土地登记专用章”与样本上“隆尧县人民政府土地登记专用章”的红色印文不是同一枚印章盖印形成，即冯青霞、冯青华提供给李某1河北隆柴工程机械制造有限公司国有土地使用证系伪造的证书。上述证据，经庭审质证，能够相互印证的部分，本院予以确认。上述事实，还有经庭审质证的下列综合证据予以证明：被告人冯青华户籍证明信证实，被告人冯青华的个人基本情况。上述证据，经庭审质证，能够相互印证，本院予以确认。对被告人冯青华的辩解和辩护人的辩护意见，本院评判如下：冯青华及辩护人所提吸收公众存款数额不正确，应该是249万元至250万元左右，并且被告人为从犯的辩解和辩护意见，经查，起诉书指控冯青华吸收公众存款415万元有邢台珈翔公司账目、证人证言、集资参与人陈述证实，足以认定。公诉机关在本案未指控其他人参与共同犯罪，也未提到有其他犯罪嫌疑人另案处理，现有证据不能认定还有其他人犯罪，故不能认定本案为团伙犯罪，也不存在从犯问题，冯青华及辩护人的该辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。冯青华及辩护人所提冯青华没有虚构资金用途，被告人因其经营需要借用了本案吸收的资金，但是该资金并不是被告人吸收来的，而且被告人均为尉某出具了借款手续，并且被告人也多次表示归还这些借款，被告人冯青华并没有非法占有的目的也没有采取任何“诈骗方法”，而集资诈骗罪的构成要件必须以犯罪分子有以非法占有为目的并采取诈骗的方法，因此冯青华的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，不构成集资诈骗罪的辩解和辩护意见，经查，冯青华的未注册的珈翔公司业务为吸收资金向外放贷，冯青华以投资入股的方式吸收资金后，有部分资金没有用于放贷，而是直接用于归还自己的债务或自己消费，有部分资金在借款人归还后，没有向会计交款，而是自己使用，该部分资金的使用冯青华明显属于虚构资金用途，具有非法占有该部分资金的目的，对该部分非法集资行为所涉集资款应以集资诈骗罪定罪处罚，冯青华及辩护人的辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。冯青华及辩护人所提河北隆柴机械制造有限公司是冯青华自己的企业，为了公司方便，经股东会同意刻的两枚公章，冯青华是有权利制作使用该印章的。被告人的行为从犯罪构成上来说既不具有主观的故意，也没有伪造的客观行为，不构成伪造公司印章罪的辩解和辩护意见，经查，冯青华明知隆柴公司原始印章已抵押给他人，隆柴公司由他人实际控制，其无权对隆柴公司土地使用权进行抵押贷款的情况下，未经有关部门批准，没有通知原始印章控制人，伪造公司印章，对隆柴公司土地使用权进行抵押贷款，既有主观故意，也有客观行为，冯青华的行为构成伪造公司印章罪，冯青华及辩护人的辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。冯青华及辩护人所提李某1知道河北隆柴机械制造有限公司的土地使用权在银行抵押，该公司的土地使用权证书没有交给过李某1，没有伪造，被告人向李某1借款50万元的事实属于民间借贷，是民事纠纷，不构成犯罪。被告人提供的产权证明是真实的，该土地的使用权也确实属于河北隆柴工程机械制造有限公司，虽然该产权证书当时已经因贷款700万元抵押给银行，但是该土地的价值为两千多万元，后被告人又用该土地使用权向李某1借款50万元，因此即使被告人无法归还银行的700万元贷款以及李某1的50万元的借款，该土地使用权的价值也足以偿还上述两笔款项。因此被告人并没有提供虚假的产权证明，也没有非法占有的目的，所以被告人不构成合同诈骗罪的辩解和辩护意见，经查，辩护人所称隆柴公司土地的价值为两千多万元，无证据证明，不能认定。李某1陈述不知道隆柴公司土地使用权已在银行抵押，没有证据证明李某1知道隆柴公司土地使用权已在银行抵押。冯青华伪造的土地使用证原件在李某1处存放，与冯青华所称土地使用权证书没有交给过李某1矛盾，冯青华明知已将隆柴公司土地使用权证抵押到银行进行贷款的情况下，使用伪造的隆柴公司土地使用权证作担保向李某1抵押借款，其使用欺骗的方法，具有占有该款项的目的，与民间借贷完全不同，其行为构成合同诈骗罪，冯青华及辩护人的该辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人所提冯青华对非法吸收公众存款罪认罪，系初犯、偶犯，建议从轻处罚的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳。本院认为，被告人冯青华违反国家金融管理法规，向社会公众变相吸收资金1987546元，扰乱金融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资2162454元，数额特别巨大；伪造公司印章，扰乱社会管理秩序；以非法占有为目的，在签订合同过程中，隐瞒隆柴公司土地使用权证已作抵押的事实，以伪造的土地使用权证作担保，骗取他人财物共计人民币47.75万元，数额巨大，其行为分别构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、伪造公司印章罪、合同诈骗罪，公诉机关指控的罪名均成立，本院予以支持。在集资诈骗犯罪中，被告人冯青华自称将吸收的存款借给景某30万元，李某730万元，宋某20万元，共计80万元尚未归还，公安机关未找到该三人进行调查，按照有利于被告人的原则，该80万元不应计算在集资诈骗数额中。公诉机关指控的集资诈骗数额有误，本院予以纠正。冯青华对犯非法吸收公众存款罪当庭自愿认罪，退回部分集资款，酌情从轻处罚。冯青华一人犯数罪，依法应数罪并罚。根据被告人冯青华犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第一百九十二条，第二百八十条第二款，第二百二十四条第（二）项，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十一条，第六十七条第三款，第六十九条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条第（八）项，第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款，第四条第一款、第二款第（一）项、第三款，第五条第一款的规定，判决如下：一、被告人冯青华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币十二万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月29日起至2032年4月26日止；罚金自判决生效后十日内缴纳）二、被告人冯青华违法所得人民币二百九十六万二千四百五十四元予以追缴,返还集资参与人，其中扣押在案的人民币三百零二元八角予以追缴，不足部分继续追缴。三、扣押在案的作案工具组装电脑两套、LANDK有线POS终端一台、联想激光多功能一体机一台、四通针式打印机一台、新国都有线POS终端一台、河北隆柴工程机械制造有限公司公章一枚、身份证阅读器一台、珈翔投资固定股金业务单证1196本共计119600页（空白）、珈翔投资股金证5063本（空白）予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王银平人民陪审员  王楠楠人民陪审员  陈素鹏二〇一八年一月二十九日书 记 员  张岳磊