江西省吉安市吉州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）赣0802刑初182号 公诉机关吉安市吉州区人民检察院。 被告人任小伟，男，1985年7月22日出生于江西省新余市分宜县，汉族，大专文化，务工，户籍地新余市分宜县，住分宜县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月1日被吉安市公安局吉州分局取保候审，2018年5月31日被监视居住，6月8日被吉安市吉州区人民检察院监视居住。 吉安市吉州区人民检察院以赣吉州检刑诉[2018]152号起诉书指控被告人任小伟犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月9日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉安市吉州区人民检察院指派检察员邹凯出庭支持公诉，被告人任小伟到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉安市吉州区人民检察院指控：2016年10月6日，被告人任小伟受陶某华（另案处理）聘用，担任乐平市绿圃农业开发有限公司吉安分公司（以下简称绿圃吉安分公司）经理，帮助陶管理公司，招聘业务员，并在公司未获得批准的情况下，组织业务员针对50岁以上群众发放公司宣传册，以扩展业务、增添新项目需要资金为由，承诺2%以上的月息、红包等奖励，用签订合同的方式向公众融资。至2016年12月底，被告人任小伟组织业务员共吸收解某、王某等24位投资者资金共计64.8662万元。2017年5月31日，被告人任小伟到公安机关投案。针对上述指控，公诉机关列举了书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等证据予以证明，认为被告人任小伟非法吸收公众存款64.8662万元，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，但犯罪后能自首，提请依法判处。 被告人任小伟辩称：其认罪悔罪，但对公诉机关指控的犯罪数额64.8662万元有异议，其中大部分是其来公司之前业务员吸收的资金，只是办理了续借手续，其来公司后组织业务员融资20余万元，且归还了10万元本金。 经审理查明，绿圃吉安分公司成立于2016年4月26日，企业类型为有限责任公司分公司，登记经营范围：农家乐休闲服务、农产品初加工、水产品养殖、花木苗栽培，住所地为吉安市吉州区阳明东路**东都银座**（后搬迁至吉州区井冈山大道**汽运宿舍********），负责人陶某华（另案处理）。绿圃吉安分公司成立后，陶某华聘请经理管理公司，招聘业务员，并在公司未经有关部门依法批准的情况下，组织业务员针对50岁以上群众发放公司宣传册，以扩展业务、增添新项目需要资金为由，承诺2%以上的月息、红包等奖励，用签订合同的方式向公众融资。 2016年10月6日，被告人任小伟受陶某华聘用，担任绿圃吉安分公司经理，帮助陶管理公司，招聘业务员，采取上述方式在吉安市吉州区向公众融资。至2016年12月底，被告人任小伟组织业务员向解某、王某等26人非法吸收存款共计人民币64.9662万元，支付利息4.045万元，尚有60.9212万元未归还（具体数额详见附表）。所吸收的资金，除支付客户利息、员工工资、公司日常开支之外，其余均交由陶某华支配使用。 2017年5月31日，被告人任小伟到公安机关投案。在本案审理期间，被告人任小伟向本院交纳退赃款人民币5万元。 上述事实，有公诉机关提交的，并经庭审质证的以下证据证明：1、被告人任小伟的供述，证实绿圃吉安分公司的人员结构、管理模式、经营活动；其在该公司担任的职务、从事的工作、工作的期限；该公司没有向社会公众吸收存款的经营资质，其帮助陶某华组织业务员向公众融资的事实；所吸收的资金，除支付客户利息、员工工资、公司日常开支之外，其余均交由陶某华支配使用。2、同案犯陶某华的供述，证实上述时间地点，其设立绿圃吉安分公司采取上述方式非法集资的事实；其中，2016年10月6日至12月底，其聘用任小伟为公司经理，帮助其管理公司、招聘业务员，采取上述方式在吉安市吉州区向公众融资；所吸收的资金，除支付客户利息、员工工资、公司日常开支之外，剩余均交由其支配使用。3、证人余和生的证言，证实绿圃吉安分公司宣传内容虚假。4、55名集资参与人的证言，证实他们与绿圃吉安分公司借款的具体经过和事实情况；其中，在被告人任小伟工作期间，公司向解某、王某等26人吸收存款共计人民币64.9662万元，支付利息4.045万元，尚有60.9212万元未归还；任小伟在公司的地位和作用。5、辨认笔录，证实部分集资参与人辨认出被告人任小伟及陶某华等人。6、书证绿圃吉安分公司企业信息，证实该公司的成立时间、企业类型、登记经营范围、住所地及负责人身、住所地及负责人身份等基本信息、股权协议书、收款收据、承诺书、邀请函、宣传册、优惠方案、投资方案、公司员工名片等，证实陶某华、任小伟等人以绿圃吉安分公司名义非法集资所采取的方式。8、书证三明市公安局梅列分局逮捕证及起诉意见书、三明市梅列区人民检察院批准逮捕决定书及起诉书，证实陶某华另案处理的事实。9、书证身份信息、归案情况说明及违法犯罪记录查询情况说明，证实被告人的年龄等基本情况；犯罪后自动归案；无违法犯罪记录。10、书证退赃票据，证实在本案审理期间，被告人任小伟退赃事实。 上述证据经法庭质证，能够相互印证，且取证程序合法，本院予以采信。被告人任小伟身为公司管理人员，对其任职期间公司的经营行为负责，虽然有部分资金确实存在续借情况，但是客户同意续借给公司的这种行为与被告人及公司员工的宣传、游说作用有直接关系，客观上为公司留住了集资款，与其非法吸收公众存款之目的一致，应计入犯罪数额；涉案26名集资参与人的本金至案发时一直未归还，且非法吸收公众存款的犯罪数额以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑，故被告人对犯罪数额提出的辩护意见不予采纳。 本院认为，绿圃吉安分公司成立后以实施非法集资犯罪为主要活动，故本案不以单位犯罪论处。被告人任小伟伙同他人共同故意非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。对公诉机关指控的犯罪数额，根据证据依法予以纠正。被告人犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，属自首，归案后能积极退赃，具有悔罪表现，且无前科劣迹，故对其减轻处罚。鉴于被告人的主观恶性、犯罪情节、危害后果、认罪态度以及悔罪表现，可以对其适用缓刑。被告人所退赃款发还集资参与人，不足部分责令继续退还。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条、第七十二条第一、三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第三项及第三款、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条以及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条的规定，判决如下： 一、被告人任小伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二、被告人任小伟所退赃款人民币五万元发还集资参与人，不足部分责令继续退还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱 莉 人民陪审员  孙海根 人民陪审员  李明达 二〇一八年九月十七日                                                                                                            书记员  刘欢 附：                            涉案集资参与人损失情况明细表                               序号                       集资             参与人                       合同金额 （万元）                       实际金额（万元）                       归还本金             （万元）                       已付利息（万元）                       实际损失             （万元）                               1                       解菊珍                       11                       11                       0                       1.1                       9.9                               2                       王满立                       2                       2                       0                       0                       2                               3                       甘章球                       2                       2                       0                       0.24                       1.76                               4                       周炳根                       15                       14.38                       0                       0.8                       13.58                               5                       蒋能志                       3                       2.76                       0                       0.32                       2.44                               6                       李瑞芝                       1                       0.98                       0                       0.1                       0.88                               7                       邓建妹                       2                       1.94                       0                       0.22                       1.72                               8                       彭招娣                       2                       1.9                       0                       0.1                       1.8                               9                       万五妹                       0.5                       0.5                       0                       0.06                       0.44                               10                       胡冬梅                       1                       0.98                       0                       0                       0.98                               11                       罗咸钦                       1                       0.92                       0                       0.12                       0.8                               12                       关珍华                       0.5                       0.4712                       0                       0                       0.4712                               13                       章玉莲                       2                       1.99                       0                       0.1                       1.89                               14                       郭九玉                       1                       0.975                       0                       0.1                       0.875                               15                       周恩庆                       8                       7.98                       0                       0                       7.98                               16                       罗贱英                       1                       0.98                       0                       0.12                       0.86                               17                       肖春香                       1                       0.98                       0                       0.12                       0.86                               18                       周满芳                       0.5                       0.5                       0                       0.015                       0.485                               19                       李纪福                       1                       0.94                       0                       0                       0.94                               20                       袁金根                       2                       2                       0                       0.05                       1.95                               21                       王冬和                       1                       0.91                       0                       0.12                       0.79                               22                       黄森秀                       2                       2                       0                       0.03                       1.97                               23                       朱冬香                       2                       1.93                       0                       0.24                       1.69                               24                       黄小毛                       1                       1                       0                       0.03                       0.97                               25                       肖燕飞                       1                       0.95                       0                       0                       0.95                               26                       刘锦瑞                       2                       2                       0                       0.06                       1.94                               合计                       26人                       66.5                       64.9662                       0                       4.045                       60.9212                相关法律： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： …… (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； …… 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》 第二条个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 第二条关于“向社会公开宣传”的认定问题 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。 第五条关于涉案财物的追缴和处理问题 向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。 ……