新疆维吾尔自治区玛纳斯县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）新2324刑初89号 公诉机关玛纳斯县人民检察院。 被告人张殿明，男，1989年2月20日出生于新疆玛纳斯县，公民身份号码×××，汉族，初中文化程度，玛纳斯县禾美天喜房产经纪咨询服务有限公司法定代表人，户籍所在地新疆玛纳斯县，住玛纳斯县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年4月2日被玛纳斯县公安局刑事拘留，同年5月7日被玛纳斯县人民检察院批准逮捕。现羁押于玛纳斯县看守所。 辩护人魏连花，新疆金诚信律师事务所律师。 玛纳斯县人民检察院以玛检公刑诉〔2018〕93号起诉书指控被告人张殿明犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用普通程序，于2018年11月19日公开开庭审理了本案。玛纳斯县人民检察院指派检察员李新花、马鸿龙出庭支持公诉。被告人张殿明及辩护人魏连花到庭参加诉讼。现已审理终结。 玛纳斯县人民检察院指控：2015年7月至2018年3月，被告人张殿明违反金融制度，以成立玛纳斯县禾美天喜房产经纪咨询服务有限公司加盟同城一贷业务投资可获取高额利息为诱饵，安排公司业务员刘某1、陈某1、刘某2、李某1、马某1、税朝阳等人通过发放宣传单、转发微信朋友圈等方式向社会不特定人群进行宣传。非法吸收玛纳斯县居民韩某、杨某1、李生军、周某、米某·吾苏曼、吴宽华、刘某3、倪某1、刘某4、胡某、别贤臣、迭目羊草、刘某5、孙某、张某1、张某2、王某1、李某2、李某3、梁某、杨某2、李某4、刑雪萍、余某1、余某2、马某2、钟小海、吴某1、杨某3、李某5、杨某4、彭某、倪某2、张某3、郑某、税朝阳、张某4、刘某6、陈某2、李某6、谢某、郭某1、沙石荣、沙石俊、王某2、张某5、郭某2、宁某、郜某、高某、刘某7、邓某、檀芳、闫某、邱某、罗某、杨学新、刘某2、杨某5、张某6、石美银等61人委托理财资金878.3万元，张殿明将上述资金用于支付投资人员利息及个人承包本县富丽华酒店和巨影咖影院的经营活动，截止案发，尚有719.5896万元未能归还。 公诉机关认为，被告人张殿明违反金融管理制度，非法吸收或者变相吸收公众存款878.3万元，数额巨大，扰乱金融秩序。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 针对上诉指控，公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、户籍证明、到案经过、鉴定意见、检查笔录、被告人供述和辩解等相关证据。 被告人张殿明对公诉机关指控罪名无异议，但对犯罪金额有异议，认为其实际吸收存款金额应以其接收到的430万元银行转账记录为准。 被告人张殿明的辩护人魏连花对公诉机关指控罪名有异议，认为吸收公众存款的主体是以公司的名义和形式对外宣传，签订借款合同的主体亦是禾美公司，张殿明仅是以法人的身份在借款合同上签名。故犯罪主体应为禾美公司，而非法人张殿明个人。涉案金额应当扣除张殿明亲戚、朋友、熟人的款项，上述人员不属于社会不特定人员，同时应有银行流水予以佐证。虽然被告人张殿明认罪，但要考虑被告人张殿明在实施借款时并不知道自己行为的违法性以及被告人张殿明身体患有疾病的情况，对其从轻处罚。 以上事实，有经庭审查明属实的下列证据予以证实： （一）证人证言。 1、证人陈某1证言。附陈某1提供的未到期未撤资23人，共计227万元，到期未撤回21人，共计184.5万元记账记录及用作宣传的宣传单一份、调证通知书一份。证实：2015年10月25日，陈某1到禾美天喜公司负责理财业务工作，禾美公司加盟了青岛天喜同城一贷公司。起初公司法定代表人张殿明带领公司业务员陈某1、刘某1、黄某、李某1、刘某2、迪力奴尔等人到玛纳斯县各乡镇宣传并发放禾美天喜公司理财业务宣传单，张殿明给公司业务人员培训如何与投资人签订借款借据及金天喜同城一贷投资理财居间合同、借款借据居间合同，并让业务员发动身边亲朋让其投资，具体流程为业务员拿上张殿明个人签写好借款借据，与禾美天喜公司签订投资理财居间合同及融资合同，期间，陈某1经张殿明同意，替张殿明在与杨某1、李某7、马某2三人签订的借款借据和居间合同签字，公司将收取借款人的资金贷给公司客户，以月利率3分至6分贷给贷款人，投资人用于投资的资金均存入张殿明工行、农行、农信社卡内。2017年4月后，张殿明只给部分投资人支付利息，本金均未归还，让业务员谎称贷款未收回，陈某1在此期间经办投资人员30余人，金额500余万元。提供书证中反映具体到期未还款累计21人共计184.5万元，未到期未撤回23人共计184.5万元，张殿明让其帮助以陈某1的名义办理了一张农信社银行卡，吸收过借款，卡办好后一直交由张殿明使用有时在公司办公室刘某1保管。与刘某1陈述该卡公司保管情况相印证。 2.证人刘某2证言。附提供经办人员名单一份、借款借据、借款融资合同、投资理财合同各二份、调证通知书一份。证实：2017年3月6日，被害人刘某2到禾美天喜公司工作，公司法定代表人张殿明加盟了青岛天喜同城一贷公司。刘某2在公司的主要业务是宣传金天喜同城一贷投资业务，张殿明每次开会都会让公司的人编辑信息，让其在微信朋友圈宣传金天喜同城一贷业务或者张殿明开车载着陈某1、刘某1、黄某、李某1、刘某2、迪力奴尔等人到乐土驿镇、包家店镇、兰州湾镇、本县中华路等处发放金天喜同城一贷宣传单，有意向的人都会和刘某2联系，具体投资流程为投资人通过和张殿明签订借款借据、投资理财合同、融资合同、委托书，后由投资人将资金提供给张殿明，由张殿明按照借款期限归还投资人本金及利息。刘某2个人经办钟小海等18人投资的共计金额132万元借款，起初通过刘某2经办的人员均按照合同按期归还本息，自2017年8月后，部分人员利息开始不能兑现。2017年2月和3月，刘某2通过本人和丈夫杨学新共向禾美天喜公司投资各10万元，在借据上签字时，借款人张殿明的名字均是事先已签订的，后将借款通过农信社转入到张殿明账户。 3、证人马某1证言。附马某1提供的经办人员投资名单、调证通知书一份。证实：2016年3月至2017年2月，马某1在玛纳斯县禾美天喜公司工作，主要从事投资理财与贷款业务，有时按照公司安排在人员密集处给客户发放投资理财和贷款业务宣传单，具体流程是愿意投资的人员通过和张殿明签订借款借据、投资合同、理财合同、委托书后，将资金提供给张殿明，张殿明按借据期限返还月息1.2%-1.5%不等的利息。马某1经办投资共5人（郑某16万元、张立东40万元、谢春梅6万元、韩某20万元、徐君霞15万元），共计97万元。其中谢春梅和徐君霞已经撤资。 4.证人黄某证言。附黄某提供的经办投资人员名单、调证通知书及截图。证实：2015年12底至2017年3月，黄某在张殿明经营的禾美天喜公司工作，主要从事投资理财和贷款业务，黄某经办的人员主要是自己亲戚、朋友，在自己微信朋友圈发过同城一贷理财广告，期间在县城和乐土驿镇及其他乡镇发放过禾美公司的同城一贷理财宣传单，投资操作流程为投资理财人通过黄某介绍与张殿明签订一份借款借据、投资理财合同、融资合同及委托书，后投资人通过业务员向张殿明银行卡存入相应的资金，张殿明按照借据内容向投资人支付月息1.2%-1.5%利息和本金，黄某在禾美天喜公司工资有基本工资和提成构成，黄某通过介绍亲朋及前往公司投资的张保山等七人共投资88万元，黄某本人曾经投资过6万元，后全部撤回。2016年6月，黄某按照张殿明的要求以自己名义办理一张尾号0161农信卡，预留手机号为张殿明的手机，该卡主要用于张殿明经营富丽华酒店足浴收银业务，卡里的存款一直由张殿明支配，另张殿明使用过黄某尾号4124的建行卡，且该卡内有大额资金进出的记录。 5.证人李某1证言。附李某1经办投资人员名单、调证通知书各一份。证实：2016年4月15日至2017年1月，李某1在张殿明经营的禾美天喜公司工作，主要负责投资理财并帮助宣传发放金天喜同城一贷传单，在微信圈发投资贷款的信息，张殿明给公司工作人员告知过加盟金天喜同城一贷的事情，投资理财人流程为通过李某1介绍与张殿明签订一份借款借据、投资理财合同、融资合同及委托书，后投资人通过业务员向张殿明银行卡存入相应的资金，部分时候刘某1不在，会将投资资金打入以李某1名义信用社办理的银行卡内并让张殿明予以确认查收，该卡一直放在公司，由刘某1保管，张殿明按照借据内容定期向投资人支付月息1.2%-1.5%利息和本金，李某1陆续经办了李龙德等十个投资理财业务，总额162万元。 6.证人迪丽奴尔·阿木克证言。证实：2017年4月、7月至10月，迪丽奴尔在张殿明经营的禾美天喜公司工作，迪丽奴尔负责推销天准植物饮料，知道公司向外放抵押贷款。 7.证人刘某1证言。证实：2017年9-10月，刘某1到玛纳斯县禾美天喜公司工作，负责在玛纳斯县县域、兰州湾镇、包家店店镇黑梁湾村等地其发放过金天喜同城一贷投资理财宣传单和天准植物饮品宣传单，期间经办过沙某分两次每次各5万元的借款业务，刘某1两个月从张殿明处领取了4000余元工资，在刘某1到禾美天喜公司前也有一个叫刘某1的人。 8.证人唐某证言。附车辆转让协议一份，扣押决定书、扣押笔录、发还清单各一份。证实：2016下半年至2017年2月，唐某通过自己和父亲唐玉成银行卡陆续向张殿明以转账方式将现金87万元用于张殿明天准饮料投资，张殿明给其出具了一份40万元的借条和×××号牌路虎揽胜车辆抵款47万元的协议。 9.证人张某7证言。证实：2016年底，张某7儿子张殿明在乌市购买路虎揽胜越野车，张某7为其提供了50万元首付款，后在中国工商银行透支80万元，工商银行为其偿付剩余65万元车款，张某7每月向银行偿还车款2300余元，后在2018年1月，将该车转给了唐某，车款再未向银行偿还。 10.证人（小）刘某1证言。附投资理财人员名单。证实：2015年9月至2017年4月，刘某1在禾美公司上班，担任经理职务，2016年底后，经理职务由陈某1担任，禾美天喜公司的主要业务投资理财和放贷业务，投资理财方面，张殿明经常开车载着陈某1、刘某1、黄某、李某1、刘某2、迪力奴尔等人到乐土驿镇、包家店镇、兰州湾镇、县城城区等处发放金天喜同城一贷宣传单，宣传单上都有业务员的电话。投资理财人流程为通过联系电话与业务员对接，后与张殿明签订一份借款借据、投资理财合同、融资合同，部分时候张殿明会提前签订好空白合同放在公司里，投资理财款部分在信用社转账、部分是在POS机上刷卡，提供现金的都会存入张殿明银行卡，期间，张殿明让陈某1和李某1在公司旁农信社办理银行卡作为公司投资理财使用，该卡留在公司使用，均预留张殿明的手机信息。资金都由张殿明使用支配。该证言与李某1和陈某1证言相印证。 11.证人徐某证言。证实：2017年4月1日，张殿明承包了玛纳斯县富丽华酒店，承包期限8年，每年租金210万元，张殿明一共向富丽华酒店老板支付了80万元的承包费和50万元的押金。张殿明承包期间的各项收支徐某均不做账，因张殿明没有足额缴纳承包费用，总公司已经解除张殿明承包富丽华酒店协议。该陈述与转款书证印证实。 12.证人刘某8证言。证实：张殿明在刘某8玉器店购买玉器尚欠110万，刘某8和张殿明合伙投资中华碧玉园聚影咖私人影院，刘某8帮其垫付了40万元房租。2016年7月，刘某8和张殿明共同向山东蓝创聚影咖公司各投资160万元和150万元，张殿明的150万元先是转入刘某8卡内，后由刘某8转给山东蓝创公司，2017年1月，张殿明还支付了碧玉园内未建成的聚影咖影院30万元装修款。另与张殿明交往期间向张殿明借用过80万元，之后已给张殿明偿还。2017年的时候，刘某8知道张殿明承包了县富丽华酒店。 （二）书证。 1、韩某借款借据、投资、融资合同复印件各一份附接受证据清单。 2、被害人韩某陈述。证实：2016年7月，韩成龙通过马某1介绍禾美公司后，通过马金平在张殿明同城一贷公司投资10万元，按照月利1.5%获息，后在次年12月26日韩某通过其儿子韩成龙续签了10万元投资款，共计20万元，韩成龙提供10万元借款时通过马某1提供的POS机支付，之前10万元由马某1通过农业银行转账提取。 3、杨某1借款借据，投资、融资合同复印件各一份、银行流水及微信截图各一张、附接受证据清单。 4、被害人杨某1陈述。证实：2016年2月，杨某1通过接送孩子认识孩子同学家长陈某1，并互留微信接触认识，在陈某1宣传同城一贷相关资料后，杨某1于同年7月7日向陈某1所在公司投资3万元，月息1.3%，时限三个月，时限内均按月足额领取利息，后在2016年10月增加投资2万元，月息1.5%，时限半年，2017年4月续签半年，至2017年7月起利息未在支付，本金到期也未支付，杨某1累计获息7170元。 5、李某7借款借据，投资、融资合同、客户回单复印件各二份附接受证据清单。 6、被害人李某7陈述。证实：2016年11月，李某7通过同村陈某1对同城一贷公司宣传后，于2016年12月15日到位于玛纳斯县中华路二小对面所在公司，向陈某1提供账号投入30万元（具体账号和银行信息不清楚），履行了同陈某1借据和投融资合同签字，月息1.8%，所有资料中借款人为张殿明，陈某1称张殿明为公司老板，于2017年4月通过陈某1再次分别投入12万、13万，约定内容同上，该款打入户名为李某1的账户，共提供借款55万元，获息26100元，本金和后续利息均未兑现。 7、周某借款借据，投资合同复印件各一份附接受证据清单。 8、被害人周某陈述。证实：2017年3月，周某通过陈某1丈夫赵建民认识陈某1，通过陈某1电话和微信宣传介绍其所在玛纳斯县禾美天喜公司投资理财业务后，向其提供借款12万元，并让张殿明作为借款人在自己提供的投资理财借款合同和借款借据上签字。共获息10200元，已偿还本金8万元，剩余资金至今未偿还。 9、米某·吾苏曼借款借据，投资、融资合同、刷卡凭证复印件各一份附接受证据清单。 10、被害人米某·吾苏曼陈述。证实：2017年7月，米某通过张殿明经营的同城一贷公司业务迪利奴尔介绍，到张殿明所在富丽华酒店办公室与张殿明签订了5万元投资借款合同和借据，月息750元，5万元借款通过刷POS机支付给张殿明，2018年1月取回1万元本金，共获息3750元。 11、吴某2借款借据，投资、融资合同、复印件各四份附接受证据清单。 12、被害人吴某2陈述。证实：2016年11月，吴某2通过同村陈某1宣传同城一贷后，于2016年11月、2017年1月、2017年2月、2017年3月四次向张殿明所在同城一贷公司签订借款合同和投融资合同，约定利息1.3-1.7%不等，提供借款累计19万元，期间偿还本金3万元。 13、刘某3借款借据，投资、融资合同、银行账户流水复印件各一份附接受证据清单。 14、被害人刘某3陈述。证实：2016年11月，刘某3通过同村陈某1介绍，到陈某1所在玛纳斯县同城一贷公司与老板张殿明签订8万元借款、投融资合同，通过农信卡×××账户支付给对方，期间取回本金3万元，领取利息计5000元。 15、倪某1借款借据，投资、融资合同、银行账户流水复印件各一份附接受证据清单。 16、被害人倪某1陈述。证实：2016年11月，倪某1通过同村的陈某1介绍，前往玛纳斯县同城一贷张殿明经营的公司，由陈某1提供张殿明已签字的合同和借据与倪某1签订了10万元借款合同，通过在农信社将现金打入李某1的账户，期间取回本金2万元，共获息8500元。 17、刘某4借款借据，投资、融资合同复印件各四份附接受证据清单。 （2）被害人刘某4陈述。证实：2016年5月，刘某4通过同村陈某1宣传介绍投资理财事宜，前往陈某1所在同城一贷公司与张殿明先后四次共签订了30万元借款和投融资合同，期间偿还了8万元本金。 18、胡某借款借据，投资、融资合同复印件各二份附接受证据清单。 19、被害人胡某陈述。证实：2017年1月，胡某通过同村陈某1介绍同城一贷公司，于2017年1月、9月两次向同城一贷公司负责人张殿明签订了16万元借款和投资合同，期间取回本金5万元，领取了8160元利息。 20、别贤臣借款借据，投资、融资合同、银行流水复印件各一份附接受证据清单。 21、被害人别贤臣陈述。证实：2017年1月，别贤臣通过同村陈某1介绍玛纳斯县同城一贷投资事宜后，在其位于兰州湾家中由陈某1提供同城一贷张殿明签订的借据和借款合同，将6万元转给陈某1提供农信卡的尾号8213账户，期间共领取利息3360元。 22、迭目羊草借款借据，投资、融资合同复印件各一份附接受证据清单。 23、被害人迭目羊草陈述。证实：2015年12月，迭目羊草通过本村陈某1介绍玛纳斯县同城一贷投资事宜后，前往玛纳斯县张殿明经营的同城一贷公司，由陈某1将已签订借款人张殿明的借据和投资合同交给迭目羊草签字，后将5万元现金交给陈某1的，借款期间获取的14450元利息打入迭目羊草的建行卡。 24、刘某5借款借据，投资、融资合同复印件各二份附接受证据清单。 25、被害人刘某5陈述。证实：2016年，刘某5通过陈某1宣传介绍张殿明玛纳斯县同城一贷投资事宜后，于2017年冬天和2017年7月分别在玛纳斯县同城一贷公司和富丽华酒店与张殿明签订了8万元和10万元的借款借据和合同，共计借款18万元，通过银行转账和微信获取利息2530元。 26、孙某投资、融资合同、农信行流水、对客凭证复印件各一份附接受证据清单。 27、被害人孙某陈述。证实：2015年11月，孙某通过陈某1宣传介绍张殿明玛纳斯县禾美公司投资事宜后，于2017年1月到玛纳斯县禾美公司找到陈某1，陈某1将事先准备好的投资合同交予孙某签字，后通过农信社将1万元借款投资资金转入陈某1尾号8213农信账户。借款期间从张殿明所在公司收到330元的利息。 28、张某1借款借据，投资、融资合同、农信行流水、对客凭证复件各一份附接受证据清单。 29、被害人张某1陈述。证实：2016年4月，张某1通过陈某1传介绍张殿明玛纳斯县同城一贷投资事宜后，于2017年2月，由陈某1带着事先张殿明签好的借款借据和借款合同到张某1所在的玛管处家中履行了相关签字手续，后将12万元资金通过农信卡转到尾号6029张殿明账户了。期间取回2万元本金，领取3200元利息是转入张某1银行卡。 30.张某2借款借据，投资、融资合同各一份附接受证据清单。 31、被害人张某2陈述。证实：2016年9月，张某2通过陈某1介绍张殿明玛纳斯县同城一贷投资事宜后，于2016年9月3日在玛纳斯县繁育场三队家中，由陈某1携带张殿明事先签订好的借据和投资合同，履行了相关签字手续，并将6万元在农信社以存折方式转入张殿明账户。期间共获取利息8100元。 32、王某1借款借据，投资、融资合同、8.3万元对客转账凭证各一份附接受证据清单。 33、被害人王某1陈述。证实：2016年，王某1得知妻子张某1前期经陈某1介绍在张殿明所在同城一贷公司提供借款获取利息，后于2017年1月20日再次通过陈某1在其位于自己推拉门店中将陈某1携带的张殿明已签好字的借据和借款合同履行了相关签字手续，两次分别转入8.3万元和5.7万元，共计14万元，8.3万元转入李某1尾号8361的农信卡，共领取利息6720元。 34、李某2借款借据，投资、融资合同各一份附接受证据清单。 35、被害人李某2陈述。证实：2017年3月，李某2通过陈某1介绍，到位于张殿明同城一贷公司于张殿明签订了10万元的借据和借款合同。借款期间取回2万元，获取利息1600元。 36、李某3借款借据，投资、融资合同、转账凭条各一份附接受证据清单。 37、被害人李某3陈述。证实：2017年1月，李某3通过玛纳斯县信息QQ群中陈某1介绍的张殿明同城一贷公司业务后，在张殿明同城一贷公司找到业务员陈某1，通过中国银行为其提供的黄某尾号6463账户转账5万元，后在该公司签订了借据和借款合同，该合同中张殿明的签字是事先签订好的，借款到期后张殿明偿还了3万元，借款期间通过微信领取了3000元利息。 38、梁某借款借据，投资、融资合同，转账凭条各四份附接受证据清单。 39、被害人梁某陈述。证实：2015年，梁某通过陈某1介绍前往张殿明同城一贷公司，陆续从2016年3月起六次给张殿明公司提供借款66万元，借款期间归还本金20万元，尚欠46万元。 40、杨某2借款借据，投资、融资合同，转账凭条各一份附接受证据清单。 41、被害人杨某2陈述。证实：2015年，杨某2通过给张殿明个人借款本息均按期偿还后，于2017年2月，经陈某1介绍张殿明同城一贷公司投资事宜，后与张殿明个人交涉，于2017年2月，在同城一贷公司由陈某1将张殿明事先签订好的借款合同提供给杨某2，杨某2通过农信社将20万元转给陈某1指定账户。借款到期后收回10万元本金，领取了6800元利息。 42、李某4借款借据，投资、融资合同，转账凭条各一份附接受证据清单。 43、被害人李某4陈述。证实：2017年冬天，李某4通过陈某1在微信和电话介绍张殿明同城一贷公司借款事宜后，于2017年12月，在沙湾县由陈某1将张殿明事先提供借款借据和借款合同提供给李某4，履行相关签字手续后，用POS机将12万元支付给尾号5575农行卡内。借款到期后张殿明偿还2万元本金，获取利息6120元。 44、邢某借款借据，投资、融资合同，转账凭条各二份附接受证据清单一份。 45、被害人邢某陈述证实：2016年8月17日，邢某通过陈某1的推荐，到陈某1介绍的张殿明同城一贷公司签订了4万元借款合同，并在陈某1提供的账户进行转账，2017年5月，邢某在此先后分别投入1万元、5万元，计6万元至同城一贷款公司，借款期间获取利息5040元。 46、余某1借款借据，投资、融资合同，转账凭条各一份附接受证据清单一份。 47、被害人余某1陈述。证实：2015年，余某1通过陈某1介绍宣传同城一贷公司投资业务后，于2016年9月，前往张殿明所在同城一贷公司提供5万元，后增加5万元投资，共投资10万元，借款到期后张殿明归还了1万元本金，借款期间获取利息5100元。 48、余某2借款借据，投资、融资合同，转账凭条各一份附接受证据清单一份。 49、被害人余某2陈述。证实：2016年，余某2通过其姐姐余某1认识陈某1，陈某1向其介绍宣传同城一贷公司投资业务后，余某2于2016年12月，前往张殿明所在同城一贷公司提供5万元，后在2017年3月增加2万元投资，共投资7万元，借款到期后张殿明归还了2万元本金，借款期间获取利息4350元。 50、马某2借款借据，投资、融资合同，转账凭条，对客凭证各一份附接受证据清单。 51、被害人马某2陈述。证实：2016年，马某2通过刘某5介绍认识陈某1，在张殿明同城一贷公司先后提供借款3万元，借款到期后归还了1万元本金，借款期间领取320元利息。 52、钟小海借款借据，投资、融资合同，转账凭条各三份附接受证据清单。 53、被害人陈述钟小海陈述。证实：2017年2月，钟小海通过张涛介绍，由刘某2在张殿明同城一贷公司先后4次共提供资金共23万元，借款期间共获取利息12070元。 54、吴某1借款借据，投资、融资合同各一份附接受证据清单。 55、被害人吴某1陈述。证实：2017年3月，吴某1通过刘某2介绍向张殿明公司提供借款获取高额利息，后于同年4月17日在玛纳斯县富丽华酒店由刘某2提供张殿明事先签好的借据和借款合同，吴某1按照刘某2旨意履行相应签字手续，通过中国银行尾号1414卡向POS提供7万元了借款，借款到期后归还了1万元本金，领取了3360元利息。 56、杨某3借款借据，投资、融资合同，转账凭条各一份附接受证据清单。 57、被害人杨某3陈述。证实：2017年5月12日，杨某3通过同学刘某2介绍将4万元借款提供给张殿明，借款到期后归还了本金2万元，借款期间领取利息1200元。另杨某3接到张殿明电话声称为何前往公安机关，后续借款让公安机关解决。 58、李某5借款借据，投资、融资合同，转账凭条各一份附接受证据清单。 59、被害人李某5陈述。证实：2017年3月20日，李新军通过余某1认识陈某1，经陈某1宣传张殿明公司存钱可以高于银行利息，后与余某1共同前往张殿明公司找陈某1，陈某1将张殿明签字的借条和合同提供给李新军，李新军提供5万元的借款，并在提供的借条和合同中签字，借款期间获取利息5250元。 60、杨某4借款借据，投资、融资合同，转账凭条各二份附接受证据清单。 61、被害人杨某4陈述。证实：2016年10月23、25日，杨某4通过陈某1向张殿明同城一贷公司提供借款128000元，借款期间获利3264元。 62、彭某借款借据，投资、融资合同，转账凭条、电子回单各一份附接受证据清单。 63、被害人彭某陈述。证实：2017年3月15日，彭某通过同学刘某2介绍禾美公司理财业务，后刘某2为其出具了张殿明签订的借款借条和合同，彭某将10万元借款支付给刘某2指定的黄某银行卡内。借款期间获取利息8000元（张殿明通过微信和银行转账方式支付）。 64、倪某2借款借据，投资、融资合同各一份附接受证据清单。 65、被害人倪某2陈述。证实：2017年4月6日，倪某2通过刘某2介绍张殿明同城一贷公司后，在老政府美容院签订了刘某2提供的张殿明已签字的借款合同，并提供3万元现金，借款期间获利1350元。 66、张某3借款借据，投资、融资合同、对客凭证各一份附接受证据清单。 67、被害人张某3陈述。证实：2017年3月21日，张晓晖通过朋友刘某2介绍张殿明同城一贷公司借款获高额利息后，前往同城一贷公司签订了借款合同，合同中张殿明的名字是事先签订好的，提供的20万元借款转入陈某1尾号8213账户，借款期间获利6400元。 68、郑某借款借据二份，投资、融资合同各一份附接受证据清单。 69、被害人郑某陈述。证实：2016年8月20日，郑某通过外甥女马某1介绍，称其在张殿明公司借款可获取高息，遂投入11万元，另有5万元是马某1朋友挂靠在我名下获取利息。具体合同签字都是马某1给我带签的，郑某一共提供借款11万元，共获息14080元。鉴于张殿明认可16万借款系本人签字的事实，以16万数额认定。 70、税朝阳借款借据，投资、融资合同、交易明细各一份，同城一贷公司构造照片7张，金天喜中介宣传单二份、附接受证据清单。 71、被害人税朝阳陈述。证实：2017年10月，税朝阳通过招聘富丽华酒店经理认识张殿明，后在张殿明及业务员刘某1、迪丽奴尔介绍同城一贷获利信息后，于同年10月10日与张殿明签订了借款和投资融资合同，并将10万元借款转给张殿明尾号6478邮储银行卡。借款期间获息4000元，税朝阳在公司工作期间，张殿明带业务员刘某1、迪丽奴尔、龙雪婷等人在广东地、兰州湾镇、包家店镇黑梁湾村给村民发放同城一贷宣传单。 72、张某4借款借据，投资、融资合同各二份附接受证据清单。 73、被害人张某4陈述。证实：2016年，张某4通过张殿明发放公司同城一贷宣传单，声称将资金放在公司可以获取高息，因与张殿明父亲认识，后于2016年11月27日陆续两次向其转款共54万元，与张殿明履行了借款的相关投融资签字手续，将50万元现金在包家店镇信用社以现金方式交给张殿明。借款期间归还现金1万元，获取利息1万元。 74、刘某6借款借据，投资、融资合同、中国银行凭证各一份、附接受证据清单。 75、被害人刘某6陈述。证实：2015年，刘某6通过同村张殿明宣传可将闲置资金放置同城一贷公司获取高息，后于2017年6月2日在玛纳斯县富丽华酒店与张殿明签订了20万元的借款合同，提供借款转入了张殿明尾号1888工行卡内。借款期间共获息22000元。 76、陈某2借款借据，投资、融资合同、各一份附接受证据清单。 77、被害人陈某2陈述。证实：2016年6月7日，陈某2通过女儿陈某1介绍张殿明同城一贷公司提供资金可以获取高于银行的利息，在玛纳斯县繁育场陈某2家中，陈某1提供了张殿明已经签订的11万借款合同，陈某2履行了相关签字手续，后将10万元转入李某1尾号8361账户，1万元提供的是现金，借款期间张殿明给其支付了10560元利息。 78、李某6借款借据，投资、融资合同、房产抵押协议各一份附接受证据清单。 79、被害人李某6陈述。证实：2017年9月，李某6通过郭某2认识张殿明，经张殿明宣传后，于2017年10月在张殿明同城一贷公司同张殿明签订了30万元的借款合同和投资合同，并让其提供了房产抵押，之后张殿明和刘某1多次到其家中让其帮助宣传更多客户提供借款，借款期间共获息9600元。 80、谢某借款借据，投资、融资合同各一份，房产买卖协议二份附接受证据清单。 81、被害人谢某陈述。证实：2017年，谢某通过郭某2认识张殿明，得知张殿明的同城一贷公司吸收存款可以获取高息，便同郭红喜前往张殿明所在的富丽华酒店，与张殿明签订了11万元的借款合同，并将11万现金交给了张殿明，之后通过张殿明公司刘某1要求帮助介绍客户投资，于2018年1月19日，张殿明和刘某1到其家中取走了13万元，张殿明给其签订了借款合同，借款期间获得了8800元利息。张殿明因未按期还款，将位于玉园小区住宅楼卖给了谢某。 82、郭某1借款借据，投资、融资合同各一份，房产买卖协议二份附接受证据清单。 83、被害人郭某1陈述。证实：2017年11月25日，郭某1通过哥哥郭某2认识张殿明，让其将闲置资金投入同城一贷公司获取高息，后张殿明、刘某1、郭某2三人在其家中，郭某1与张殿明签订了5万元借款合同，5万元是通过张殿明POS机提取。借款期间获取了750元利息。 84、巨花借款借据，投资、融资合同各一份，POS机签约单六份附接受证据清单。 85、被害人巨花陈述。证实：2017年12月，巨花通过刘某1介绍认识张殿明，张殿明告知可将闲置资金放在自己的信贷公司，且承诺这个资金不会亏本，吸收的资金都是去放高贷，自己有富丽华酒店和路虎车，巨花便在张殿明所在公司用自己的工商银行卡和丈夫沙石荣的农行卡向张殿明提供的POS机刷卡24万元，后用微信给张殿明支付1万元，张殿明为其出具了借据和借款合同。借款期间领取了3750元利息。 86、沙某借款借据，投资、融资合同各二份，投资入股协议一份。附接受证据清单。 87、被害人沙某陈述。证实：2017年8月，刘某1通过在评估公司工作的妻子得知沙某房屋征收了，便拨打沙某的电话，让其将拆迁款投入到禾美公司，沙某三次受刘某1鼓动后，于2017年8月31日、10月23日、11月3日，在富丽华酒店和禾美公司经刘某1引荐与张殿明签订了10万元借款合同和3万元的入股投资合同。共计13万元均通过张殿明提供的POS机进行支付。借款期间共获利5250元。 88、王某2借款借据，投资、融资合同各二份附接受证据清单。 89、被害人王某2陈述。证实：2016年3月，王某2基于之前张殿明在头工开同城一贷公司借款获利后，王某2在刘某1鼓动下到同城一贷公司于2016年7月和10月，分两次提供现金借款共计8万元，在刘某1事先备好的合同和履行了签字手续。期间获取15750元利息均由张殿明亲自送到其家中。 90、张某5借款借据，投资、融资合同，禾美公司电子账单各一份附接受证据清单。 91、被害人张某5陈述。证实：2016年10月16日，张某5基于母亲王某2在张殿明公司提供借款获利，在张殿明同城一贷公司通过刷浦发银行卡提供借款45000元，借款期间，张殿明将8100元利息送到家中。 92、郭某2借款借据，投资、融资合同各一份、附接受证据清单。 93、被害人郭某2陈述。证实：2017年秋，郭某2在村里收到传单是宣传张殿明同城一贷公司，声称提供借款后可以获取高额利息。于2017年10月到同城一贷公司通过张殿明介绍，并签订了借款和投融资合同，向张殿明分多次通过刷卡和现金共转了48万元，借款全部打入张殿明同城一贷公司，借款期间获取利息7200元。 94、宁某借款借据，投资、融资合同各一份附接受证据清单。 95、被害人宁某陈述。证实：2017年11月20日，张殿明给宁某打电话称要承包富丽华酒店需要借款，并承诺支付1.5%月息，后在2017年11月27日，张殿明和刘某1到宁某家中，张殿明在借据和合同上履行了签字手续后，宁某向张殿明提供的农信卡支付10万元，借款期间张殿明向其支付了1600元利息。 96、郜某借款借据，投资、融资合同各一份、附接受证据清单。 97、被害人郜某陈述。证实：2017年夏天，郜某通过朋友王爱军聊天得知玛纳斯县同城一贷公司提供借款可以获得高息，便与王爱军前往同城一贷，按照业务员李晶的要求履行了相关的借款手续。并将5万元借款通过转账转至张殿明农信卡内。借款期间张殿明先后以现金和转账共支付了2250元利息。 98、高某借款借据、取款凭证各一份附接受证据清单。 99、被害人高某陈述。证实：2018年1月，高某通过同城一贷公司人员介绍，于同年1月11日通过业务员接至玛纳斯县同城一贷公司，与张殿明签订了2万元的借款借据，并约定1.5%月息。 100、刘某7借款借据、投融资合同各一份、刷卡小票两张附接受证据清单。 101、被害人刘某7陈述。证实：2017年10月底，刘某7在繁育场村收到一男子和一女子员发放的宣传单，宣传同城一贷公司储蓄可以高额返息，2018年3月18日，刘某1通过给刘某7打电话，刘某7到玛管处附近同城一贷公司，向其提供农信卡并用POS机刷6万元，由刘某1在借款人处签上张太明，张太明捺印。 102、邓某借款借据、投融资合同各一份、刷卡小票两张附接受证据清单。 103、被害人邓某陈述。证实：2018年3月20日，邓某听刘某7说张殿明公司提供借款可以获取高息，便于同年3月29日，到位于玛管处的公司，张殿明为其提供了6万元的借款借据，邓某向其提供了6万元现金。 104、檀芳借款借据、投融资合同各一份、中国农业银行业务凭证一份、附接受证据清单。 105、被害人檀芳陈述。证实：2017年3月，张殿明给富丽华工作人员宣传经营的同城一贷小额贷款公司可以储蓄，可以高于银行给予返息，檀芳于同年5月先后通过张殿明公司业务员迪丽奴尔先后投入5万元，均是通过张殿明公司POS刷卡支付，期间要回2万元本金。 106、闫某借款借据、投资合同各一份、银行流水一份附接受证据清单。 107、被害人闫某陈述。证实：2015年10月，张殿明公司业务员小刘某1在乐土驿发放传单，闫某经朋友确认同城一贷公司信誉不错，于2016年3月分两次向同城一贷公司投资借款5万元、2万元，期间共获取利息13280元。2017年6月、7月，闫某两次取回各1万元。 108、刘某2、杨学新借款借据、投资、融资合同各一份、银行流水两份附接受证据清单。 109、被害人刘某2陈述。证实：2017年3月，刘某2到张殿明禾美公司上班，公司主要业务主要是宣传同城一贷投资业务，通常是业务员通过微信朋友圈转发进行宣传，刘某2在2017年2月未到禾美公司上班前，刘某2经陈某1介绍到该公司投资了10万元，同年3月，刘某2上班后，让其丈夫杨学新投资10万，2016年秋，刘某2儿子杨某5通过公司刘某1介绍向其投资6万元，同年10月，刘某2向张殿明要回10万元。 110、杨某5借款借据、投资、融资合同各二份、银行流水两份附接受证据清单。 111、被害人杨某5陈述。证实：2016年夏天，杨某5同学聚会时，通过同学刘某1介绍张殿明同城一贷公司存款可以高额返息，于2016年11月、2017年2月通过工商银行卡和信用社银行卡向同城一贷公司提供6万元借款，并与张殿明签订了相关借据及投融资合同，期间一共收到利息5130元。 112、邱某借款借据、投资、融资合同各二份附接受证据清单。 113、被害人邱某陈述。证实：2016年12月，邱某通过赵永生的儿媳陈某1了解禾美公司投资利息高，后分两次将现金各1万元交给陈某1，并与陈某1的公司签订了借款借据和投融资合同，期间共获取利息660元。 114、罗某借款借据、投资、融资合同各二份、银行转账回单交易流水各一份附接受证据清单。 115、被害人罗某陈述。证实：2017年7月，罗某房子征收后获得100万元补偿款，之后邻居李永红认识张殿明，通过张殿明宣传到自己同城一贷公司投资可以获取高于银行利息，于2017年7月，张殿明打电话让其到公司投资，后投资了45万元并与张殿明签订了两份25万、20万元的投资合同资料，罗某则从自己农行卡中转账支付的，期间一共获取利息26250元。 116、张某6借款借据一份、银行交易流水一份附接受证据清单。 117、被害人张某6陈述。证实：2016年11月，张某6通过朋友介绍张殿明投资理财公司可投资返息，且自己儿子与张殿明也是同学，便找到张殿明的同城一贷公司，先后应张殿明的要求分别投资20万元、5万元，期间要回14万元本金，领取了2.7万元利息。 118、石美银借款借据一份、银行交易流水一份附接受证据清单。 119、被害人石美银陈述。证实：2016年11月，石美银通过朋友张某6介绍张殿明投资理财公司可投资返息，便找到张殿明同城一贷公司，应张殿明的要求投资10万元，期间领取了19500元利息。 120、被害人谢某陈述附借款借据两份、投资理财居间合同。证实2017年7月31日和2018年1月19日分两次向被告人张殿明支付投资款共计24万元，第一次为11万元，第二次为24万元，均向其出具了借款借据及居间合同。 121、被害人郑某陈述附借款借据两份、居间合同。证实2016年12月21日和2017年2月22日分两次向被告人张殿明支付投资款共计16万元，第一次为5万元，第二次为11万元，均向其出具了借款借据及居间合同。 122、被害人余某2陈述附借款借据一份、居间合同。证实2016年12月26日和2017年3月26日分两次向被告人张殿明支付投资款共计7万元，第一次为5万元，第二次为2万元，后重新签订了一份7万元借款借据，均向其出具了借款借据及居间合同，后偿还2万元，剩余5万元未还。 121、被害人李某2陈述附借款借据1份、居间合同2份、银行转账凭证1份。证实2017年3月25日向被告人张殿明支付投资款10万元，后偿还2万元，剩余8万元未还，张殿明均向其出具了借款借据及居间合同。 122、被害人王某1陈述附借款借据1份、居间合同2份、银行交易明细、业务凭证各1份。证实2017年1月20日向被告人张殿明支付投资款14万元，其中8.3万元为银行转账，剩余5.7万元以现金方式交付，张殿明均向其出具了借款借据及居间合同。 123、被害人张某4陈述附借款借据2份、居间合同2份。证实2016年11月27日、2017年7月6日向被告人张殿明支付投资款共计54万元，其中50万元系征地拆迁款，以银行转账方式交付张殿明，另外4万元以现金方式交付。张殿明均向其出具了借款借据及居间合同。 124、被害人邓某陈述附借款借据1份。证实2018年3月29日向被告人张殿明支付投资款6万元，张殿明均向其出具了借款借据及居间合同。 125、被害人王某2陈述附借款借据1份、居间合同4份。证实2016年7月26日和2016年10月16日分两次以现金方式向被告人张殿明支付投资款共计8万元，第一次为3万元，第二次为5万元，均向其出具了借款借据及居间合同。 126、被害人刘某4陈述附借款借据4份、居间合同4份、银行流水明细。证实2016年5月8日、2016年7月20日、2016年10月6日、2016年12月10日分四次以现金方式向被告人张殿明支付投资款共计30万元，第一次为6万元，第二次为7万元，第三次为4万，第四次为13万，张殿明均向其出具了借款借据及居间合同。 127、被害人迭木羊草陈述附借款借据1份、居间合同2份、银行流水明细、还款计划。证实2016年12月27日以现金方式向被告人张殿明支付投资款5万元，张殿明均向其出具了借款借据及居间合同。 128、被害人高某陈述附借款借据1份、居间合同1份、银行流水明细。证实2018年1月11日张殿明安排两个员工带我回家拿存折，之后开车带我去头工信用社取出2万元现金，交付给张殿明后离开。张殿明均向其出具了借款借据及居间合同。 129、被害人邱某陈述附借款借据2份、居间合同2份。证实2017年1月1日和2017年1月14日分两次以现金方式向被告人张殿明支付投资款共计2万元，经办业务员为陈某1，张殿明均向其出具了借款借据及居间合同。 130、被害人郭某2陈述附借款借据1份、居间合同2份、银行流水明细。证实2017年9月28日通过POSS方式向被告人张殿明支付投资款32万、16万元，共计48万元，张殿明均向其出具了借款借据及居间合同。 131、被害人倪某2陈述附借款借据1份、居间合同2份、业务凭证1份。证实2017年4月6日以现金方式向被告人张殿明支付投资款3万元，张殿明均向其出具了借款借据及居间合同。 132、被害人王某2陈述附借款借据1份、居间合同4份。证实2016年7月26日和2016年10月16日分两次以现金方式向被告人张殿明支付投资款共计8万元，第一次为3万元，第二次为5万元，均向其出具了借款借据及居间合同。 133、证人陈某1证言。证实余某2、李某2、王某1、刘某4、跌目羊草、邱某向张殿明投资的经过和上述被害人陈述相互印证。 134、证人马某1证言。证实郑某投资款项是通过自己向张殿明交付，张殿明提取现金后离开。 135、证人刘某1证言。证实张某4和王某2向张殿明投资款项均由自己经办，以现金方式交付给张殿明，与张某4、王某2陈述相互印证。 136、证人刘某2证言。证实投资人倪某2向张殿明投资3万元是由自己经办，并与张殿明公司签订了借款合同，3万元是以现金方式交付张殿明。 被告人张殿明对上述证据均有异议，认为借款数额不对，只认可银行转账的51笔，金额为470万元左右。另外10笔数额300万不是我借的，分别为：刘怀丽30万元、迭穆阳草5万元、王某114万元、李某210万元、余丽霞7万元、倪某23万元、郑艳明16万元、张某454万元、陈某211万元、谢某24万元、王某28万、高红德2万元、邱大伟2万元，这些钱我没有收到，郭洪庆48万元有30万元到账，有18万没有到账，上述204万没有收到，因为我太信任业务员，交由他们代办，所以有我签字的借款合同，但我没有收到这些钱。 （三）书证。 1、乌鲁木齐市房产交易中心提供张殿明房产信息、附调证通知书一份。证实：张殿明在乌市没有房产信息的事实。 2、营业执照一份、公司基本情况一份、股东会决议一份。证实：2015年7月2日，玛纳斯县禾美天喜房产经纪咨询服务有限公司成立，法定代表人张殿明，经营范围为会展服务、货物与技术进出口业务，房地产经纪服务，国内文化艺术交流咨询服务，企业管理、商务信息咨询。公司股东为张殿明和张晓存。 3、张殿明信用社银行流水十份、陈某1银行流水七份、黄某银行流水四份、李某1交易流水五份；张殿明邮储银行流水一份；张殿明中国银行流水一份；张殿明中国建行流水一份；张殿明中国农业银行流水五份；张殿明中国工商银行流水四份。证实：上述人员从2015年至2017年，张殿明个人银行卡累计收到被害人借款共计347.4万元。 4、户籍证明一份。证实：张殿明出生于1989年2月20日，已达完全刑事责任年龄。 5、证明和企业信用信息公示报告各一份。证实：2012年11月28日，青岛金天喜投资管理有限公司成立，公司经营范围自有资金对外投资管理及资本运营，投资信息咨询，财物管理咨询，经济信息咨询，国内文化艺术交流信息咨询等；不具备吸收公众存款的资质。玛纳斯县禾美天喜房产经纪咨询服务有限公司之前通过加盟新疆同城一贷投资有限公司成立的独立经营、自负盈亏的法人机构，因新疆同城一贷投资有限公司违规经营，已取消其代理资格，未收到玛纳斯县禾美天喜房产经纪咨询服务有限公司的加盟款。 6、承包协议、人事聘任决定书、银行存款收据、公告各一份。证实：2017年3月22日，张殿明与玛纳斯县富丽华大酒店签订了承包合同，承包期限2017年3月24日至2025年3月承包费基数为210万元，分三个季度缴纳，每季度承包费70万元；同年3月24日，新疆诺亚方舟资产管理集团有限公司聘任张殿明担任玛纳斯县富丽华酒店总经理职务。2017年4月至8月四次收到张殿明支付该公司的保证金50万元；房租80万元。 7、黄某、陈某1、李某1银行开户信息和流水一份。证实：李某1农信卡尾号9800/8361，均自2016年6月8日启用，尾号8361账户流水反映2016年7月至2017年1月账户大额资金进出的事实；陈某1农信卡尾号8213，自2016年6月8日启用，2016年6月20日至2017年7月账户大额资金进出的事实；黄某农信卡尾号0161，自2016年6月28日启用，2016年7月至2017年4月资金进出情况。且上述银行卡预留电话信息均为张殿明尾号1111的手机号码。 8、商户名称奇台县小潘厨具，结算户名张殿明尾号1888银行卡流水一份。证实：投资人员郭某2、张某5等8人向张殿明尾号1888银行卡POS机刷卡提供资金的事实。与郭某2提供刷卡资料印证。 9、到案经过一份。证实：2018年4月1日，玛纳斯县经侦大队告知玛纳斯县城镇派出所，让其帮助联系张殿明，次日，王建鹏随即以商量事情为由让张殿明到其办公室，后县公安局经侦大队民警将张殿明抓获。 10、关于陈某1等业务员经办投资部分理财人员无法查证说明一份。证实：陈某1、刘某2、刘某1等业务员提供办理的其他投资人员公安机关已调查，现无法查证。 11、关于对周某等16人和郑某投资金额情况说明。证实：周某等16人张殿明退还部分本金后未改签借据和融资合同的事实。郑某投资理财合同和借据上均为16万元的事实。 12、关于张殿明承包玛纳斯县富丽华酒店足浴店情况说明。证实：张殿明从克拉玛依马纯杰处承包的富丽华酒店足浴店，现因无法联系到马纯杰，无法核实相关转包合同及凭证。 13、协助查询财产通知书回执及附件材料。证实张殿明资产情况，有四辆车登记在其名下。 14、情况说明。证实除张殿明投资130万元用于富丽华酒店经营，投资影院的款项之外其余资金无法查证。 被告人对上述证据没有异议，但款项用于缴纳电费30万元、缴纳税费40万元以及富丽华酒店的装修500多万，还为影院投资190万元、西餐厅投资30万元，故51笔投资款项均被用于酒店经营和其他正常经营上。 （四）、被告人供述和辩解。 被告人张殿明七次供述和辩解。证实：2015年7月2日，张殿明经营的禾美天喜公司成立，张殿明为公司法定代表人，公司主要经营二手房信息、销售，二手车咨询、销售，2016年禾美天喜公司加盟新疆金天喜同城一贷（新疆金天喜同城一贷也是青岛金天喜同城一贷加盟商）加盟后开展投资理财、借款融资业务，利用禾美天喜公司作为中介找人向其提供借款，出借人相当于把钱投资至张殿明处，张殿明按月向借款人支付1.1%-1.8%不等的利息，具体流程为张殿明向借款人出具借据，与出借人签订投资（借款融资）居间合同，借款借据和居间合同写明借款金额、期限、月息，办结后出借资金人员通过银行转账、POS机将资金转给张殿明。提供资金人员均为张殿明的亲朋、公司员工及公司员工介绍人员，部分借款借据是由张殿明提前签好提供给公司员工，利率由张殿明承诺高于银行利息为出借资金人员提供利息，加盟金天喜同城一贷提供给张殿明的宣传单，张殿明让其员工为其宣传，借用的钱都是通过张殿明工商银行、农信社、中国银行银行卡及李某1、陈某1农信社卡办理的卡接收，接收后借款资金张殿明均用作富丽华酒店2015-2017年的各项开支，累计开支800余万元。 （五）、鉴定意见。 玛纳斯县公安局手印鉴定书三份。证实：谢某13万元借据中张殿明样本指纹与检材指纹认定同一；刑学萍6万元借据中张殿明样本指纹与检材指纹认定同一；高某2万元借据中张殿明样本指纹与检材指纹认定同一。 （六）、电子数据。 光盘一张，检查笔录一份。证实：张殿明手机微信、QQ、短信等信息与业务员及提供投资人员刘某5等多人接触的事实。 (七)、物证。 银行卡4张（工商银行）手机二部，附扣押决定书清单各一份。证实：该四张工商银行卡和手机为张殿明案发时使用的银行卡和手机。 被告人张殿明上述证据中证人证言提到的利率不认可，对证人陈述将现金交付的情况不认可，存款均是以银行转账方式收取，未收取现金，故吸收存款金额应以银行转账为准。 被告人张殿明辩护人魏连花对证人刘某8证言不予认可。对证人证言陈述现金交付不认可，被告人张殿明未收取现金。 被告人张殿明的辩护人魏连花向法庭提交民事判决书一份，拟证实被告人张殿明在经营富丽华酒店期间投资数百万元。公诉机关对该证据的真实性、客观性没有异议，关联性有异议。该判决书上只明确被告人张殿明支付富丽华酒店承包费130万元。 经审理查明：2015年7月至2018年3月，被告人张殿明违反金融制度，以成立玛纳斯县禾美天喜房产经纪咨询服务有限公司加盟同城一贷业务投资可获取高额利息为诱饵，安排公司业务员刘某1、陈某1、刘某2、李某1、马某1、税朝阳等人通过发放宣传单、转发微信朋友圈等方式向社会不特定人群进行宣传。非法吸收玛纳斯县居民韩某、杨某1、李生军、周某、米某·吾苏曼、吴宽华、刘某3、倪某1、刘某4、胡某、别贤臣、迭目羊草、刘某5、孙某、张某1、张某2、王某1、李某2、李某3、梁某、杨某2、李某4、刑雪萍、余某1、余某2、马某2、钟小海、吴某1、杨某3、李某5、杨某4、彭某、倪某2、张某3、郑某、税朝阳、张某4、刘某6、陈某2、李某6、谢某、郭某1、沙石荣、沙石俊、王某2、张某5、郭某2、宁某、郜某、高某、刘某7、邓某、檀芳、闫某、邱某、罗某、杨学新、刘某2、杨某5、张某6、石美银等61人委托理财资金878.3万元，张殿明将上述资金用于支付投资人员利息及个人承包本县富丽华酒店和巨影咖影院的经营活动，截止案发，尚有713.5816万元未能归还。 另查明：被告人张殿明于2015年7月2日成立玛纳斯县禾美天喜房地产经纪咨询服务有限公司，法定代表人为张殿明，注册资本300万元，公司股东为张殿明、张晓存。公司经营范围为：商务会展服务、货物与技术的进出口中服务；房地产经纪服务；国内文化艺术咨询咨询服务；网络信息咨询服务；企业管理、商务信息咨询服务。 本院根据查明的事实和证据对被告人及辩护人辩护意见综合评判如下： 关于被告人张殿明提出犯罪金额应以接收的银行转账金额为准的辩解意见，结合借款借据、银行流水、被害人陈某3证人证言均可得出有部分投资人员以现金方式将投资款交付被告人张殿明或张殿明安排的业务人员，业务员办理的业务均由业务员按被告人张殿明的指示将现金存入张殿明个人银行卡内或张殿明指定的银行卡内或者直接将现金交付张殿明，足以证明被告人张殿明以现金方式收取投资人员投资款项的事实，故对该辩解本院不予采纳。 关于辩护人魏连花提出公诉机关指控罪名有异议，吸收公众存款的主体是以公司的名义和形式对外宣传，签订借款合同的主体亦是禾美公司，张殿明仅是以法人的身份在借款合同上签名，故犯罪主体应为禾美公司，而非法人张殿明个人的辩护意见，本院认为，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条：“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”的规定以及最高人民法院下发的《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》明确了单位犯罪的两个构成要件，即“以单位名义实施犯罪以及违法所得归单位所有的，是单位犯罪”的规定来看，禾美房地产公司并未经相关部门批准获得吸收公众存款职能，其成立后，并未开展其经营范围的经营活动，而是在无从事吸收存款业务资格的情况下，大量吸收社会闲散资金，且吸收的资金并未进入玛纳斯县禾美天喜房地产经纪咨询服务有限公司的账户内，而是大部分流入被告人张殿明个人银行卡内，小部分由张殿明直接以现金方式收取，该公司成立以后，以开展实施非法吸收存款为主要犯罪活动，违法所得归被告人张殿明所有的行为符合自然人犯罪的构成要件，故对该辩解意见，本院不予采纳。法信超链：案例10篇裁判4873篇期刊8篇 × 关于辩护人魏连花提出涉案金额应当扣除张殿明亲戚、朋友、熟人的款项，上述人员不属于社会不特定人员，同时应有银行流水予以佐证的辩护意见，经审查，除涉案的61名投资人外另有33名投资人未报案或不要求公安机关处理，该33名的投资款项未计算在吸收公众存款的总数额内，同时，涉案的61名投资人员的投资情况均有转账凭证、借款借据、居间合同、证人证言予以相互印证，故对该辩护意见，本院亦不予采纳。 关于辩护人魏连花提出虽然被告人张殿明认罪，但要考虑被告人张殿明在实施借款时并不知道自己行为的违法性以及被告人张殿明身体患有疾病的情况，对其从轻处罚的辩护意见，被告人张殿明在明知禾美公司未经相关职能部门批准获得吸收公众存款的职能情况下，仍采取大肆宣传、并做出高额利息回报的承诺、招揽、吸收存款归个人所有，将投资款项用于酒店经营、影院投资的犯罪行为，是明知其行为的违法性仍故意实施其犯罪行为，故对该辩护意见，本院不予采纳。对被告人张殿明身体有病，从轻处罚的辩护意见，无法律依据，本院不予采纳。 本院认为：被告人张殿明违反国家金融管理制度，未经中国银行业监督管理委员会及相关职能部门的依法批准，通过发放宣传单、口头宣传、主动游说的方式向社会公开宣传，在无从事吸收存款业务资格的情况下，向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内给付存款人高额利率为诱饵，非法吸收公众存款878.3万元，严重扰乱社会金融秩序，且数额巨大，被告人张殿明的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张殿明到案后如实供述犯罪事实，属坦白，可从轻处罚；被告人张殿明案发前向被害人退还部分赃款、支付部分利息，亦可酌情从轻处罚。为打击犯罪，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人张殿明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月2日起至2023年4月1日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、作案工具银行卡四张、黑色苹果手机一部、FADAY军绿色按健手机一部，依法予以没收。 三、被告人张殿明未退缴的犯罪所得人民币7135816元，继续予以追缴，发还被害人韩某138000元、发还杨某142830元、发还李某7523900元、发还周某29800元、发还米某吾苏曼36250元、发还吴某2160000元、发还刘某345000元、发还倪某171500元、发还刘某4220000元、发还胡某101840元、发还别贤臣56640元、发还迭目羊草35550元、发还刘某5117470元、发还孙某9670元、发还张某196800元、发还张某251900元、发还王某1133280元、发还李某278400元、发还李某317000元、发还梁某460000元、发还杨某293200元、发还李某493800元、发还邢某94960元、发还余某184900元、发还余某245650元、发还马某219680元、发还钟小海217930元、发还吴某156640元、发还杨某318200元、发还李某544750元、发还杨某4124736元、发还彭某92000元、发还倪某228650元、发还张晓晖193600元、发还郑某65920元、发还税朝阳96000元、发还张某4520000元、发还刘某6178000元、发还陈某299440元、发还李某6290400元、发还谢某231200元、发还郭某149250元、发还巨花246250元、发还沙某124750元、发还王某264250元、发还张某536900元、发还郭某2472800元、发还宁某98400元、发还郜某29750元、发还高某20000元、发还刘某760000元、发还邓某60000元、发还檀芳30000元、发还闫某36720元、发还邱某19340元、发还罗某423750元、发还杨学新79800元、发还张某633000元、发还石美银80500元、发还杨某554870元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向昌吉回族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长 张 伟 宏 审 判 员 张  浩 人民陪审员 吕 爱 华 二〇一九年一月二十日 书 记 员 阿不里克