湖北省随州市曾都区人民法院刑 事 判 决 书（2018）鄂1303刑初19号公诉机关湖北省随州市曾都区人民检察院。被告人王翔，男，1970年8月25日出生，汉族，高中文化，中共党员，武汉铁路局襄阳机务段职工，户籍所在地随州市曾都区，住曾都区。因涉嫌诈骗罪于2017年4月5日被随州市公安局曾都区分局刑事拘留，同年4月14日由该局宣布逮捕。现羁押于随州市看守所。辩护人杨光泽，湖北季梁律师事务所律师。随州市曾都区人民检察院以鄂曾都检刑诉〔2017〕423号起诉书指控被告人王翔犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。随州市曾都区人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉，被告人王翔及其辩护人杨光泽到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，并提交审判委员会讨论决定，现已审理终结。随州市曾都区人民检察院指控：2011年至今，被告人王翔在随州市曾都区人民法院涉及多起民事诉讼，其中2014年该法院判决王翔偿还周天芹借款149550元及利息，自2014年9月起每月扣留王翔在武汉铁路局襄阳机务段工资1600元至扣满110000元止。王翔每月工资划扣后，每月平均工资几百元。在此情形下，王翔编造自己在民间做高利贷及从事矿泉水生意的谎言，2016年期间，先后从罗某、何某处骗得250000元，并将该款挥霍导致不能偿还。庭审中，公诉机关出示或宣读了书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、被告人供述等证据，指控被告人王翔的行为构成诈骗罪。被告人王翔对起诉书指控的罪名和事实均无异议。被告人王翔的辩护人认为王翔的行为不构成诈骗罪，其主要辩护意见为：王翔与罗某早就相识，且是罗某主动要求把钱给王翔以获得更高报酬，王翔给罗某出示的借条也写的十分清楚；何某也是听从罗某的介绍主动联系王翔，双方达成协议后也是写了借条，没有约定还款时间。但王翔在2017年4月5日就被刑事拘留，还款期限未到，如果王翔没有被拘留，也许钱就还了。案发前王翔与其未婚妻包某确实是在从事小额贷款业务，因此王翔没有非法占有的故意，本案中不存在王翔以虚构事实隐瞒真相的方法骗取财物。经本院审理查明：2011年至今，被告人王翔在本院涉及多起民事诉讼中成为被告，其中，本院于2014年4月8日作出（2013）鄂曾都民初字第01645号民事判决，判决王翔偿还周天芹借款149550元及利息，并于2014年8月18日作出（2014）鄂曾都执字第00216号执行裁定，裁定自2014年9月起每月扣留王翔在武汉铁路局襄阳机务段工资1600元至扣满110000元止。2014年9月至2017年4月，王翔每月实得工资平均为几百元。在没有还款能力的情况下，王翔谎称自己在民间做高利贷及从事矿泉水生意，于2016年先后从罗某、何某处骗得250000元，并将该款全部用于个人消费和偿还个人债务，导致该款无法偿还，具体事实如下：1、2016年4月，罗某通过亲戚听说王翔做生意发了财，打电话问王翔，王翔自称做存款贷款、还在洪山做矿泉水生意，如果罗某有钱投资可以给较高利息，罗某为赚取更高的利息收入，先后将投资在随州市玉龙供水有限公司的110000元借给王翔，王翔出具一张“2016年4月1日借到罗某现金110000元，用期一年，月息1.5%，一年结算一次，到期本息合计129800元整”的借条给罗某。王翔收到罗某的钱后，4月1日取现消费4笔合计20000元、4月6日转账二笔共71198.04元至其女友包某账户。2、2016年9月，王翔采取同样的手段骗取何某140000元。王翔将其中49800元转账至包某账户，当日及次日将该资金分六笔予以消费；王翔将其中65000元借给何三冬使用一个月后交给包某，剩余资金王翔用于装修个人租住房。2017年4月5日21时许，随州市公安局民警在随州市城区解放路“青苹果”网吧将被告人王翔抓获。2018年8月1日，王翔与罗某、何某自行达成还款协议并经随州市曾都区公证处公证。同日，罗某、何某对王翔的行为书面表示谅解。上述事实，被告人王翔不持异议，并有以下经庭审核实的证据予以证实：一、书证：1、随州市公安局曾都区分局东城派出所受案登记表，证实2017年3月6日曾庆敏报案称自己被王翔骗取8500元，公安机关于同日立案受理（该案后因刑事和解不起诉）。2、被告人王翔的户籍信息资料，证明其身份信息。3、随州市公安局曾都区分局西城派出所出具的抓获经过说明，证实被告人王翔于2017年4月5日被随州市公安局曾都区分局西城派出所民警抓获。4、借据复印件、借条复印件。内容为2016年4月1日，王翔向罗某“借款”11万元；2016年9月19日，王翔向何某“借款”14万元。5、中国农业银行银行卡交易明细清单、交易记录、业务凭证，中国建设银行银行卡交易明细清单，证实2016年4月1日罗某通过其62×××77农行账户向王磊君6228483279165524973账户转账9万元（王磊君系王翔之子，该账户由王翔掌握使用），同日王翔通过自助取款机分四笔取出20000元现金，2016年4月6日王翔往其女朋友包某6228483278112907075账户分两次共计转款71198.04元。2016年9月20日，王翔操作何某62×××29建行卡向包某6217002680000361171卡内转款49800元，后该款分三次以微信支付的方式消费。王翔又将何某建行卡交给何三冬使用，何三冬持卡消费65000元。6、本院（2011）曾民初字第283号民事判决书，本院（2014）鄂曾都执字第00216号执行裁定书，本院（2013）鄂曾都民初字第01645号民事判决书，武汉铁路局襄阳机务段出具的王翔工资收入情况证明、王翔法院扣款明细、王翔应得工资一览表、王翔实得工资一览表、《情况说明》一份。证实被告人王翔因未履行生效法律文书确定的义务，被本院裁定自2014年9月起每月扣留其在武汉铁路局襄阳机务段工资至扣满110000元为止，2014年9月至2017年5月，法院共扣款30200元。7、随州市工商行政管理局调取的随州市鑫东亿融投资有限公司股东（发起人）名录、企业基本信息、法定代表人信息、企业注销信息。证实随州市鑫东亿融投资有限公司法定代表人为黄某，股东为黄某、金某、包某，王翔并非该公司登记股东。8、随州市曾都区公证处（2018）鄂曾都证字第3006号、第3007号公证书，转款回执，收条二张，刑事谅解书二份。证实2018年8月1日，王翔与罗某、何某自行达成还款协议并经随州市曾都区公证处公证。同日，罗某、何某对王翔的行为书面表示谅解。二、证人证言：1、证人包某的证言，主要内容为：我和王翔自2012年下半年交朋友同居，之后王翔就叫我多办一些银行卡，便于转账什么的。后面我听王翔的朋友说：“王翔被银行因信誉度低被设置黑名单了。”王翔说他做生意需要钱，我在我娘家帮他借了近50万左右的钱，2016年4月份前，娘家那边多次找我催要欠款，我就要王翔想办法还钱，王翔说过一段时间想办法还一部分。2016年4月6日，王翔往我卡内打了7万多块钱，加之我自己卡内钱有了近10万元，我将这10万元暂时借给了刘某，刘某用了近三个月的时间，就还给我了，我将这10万元钱还给了我的娘家人，现在还差30万左右。王翔在外面欠钱从来没告诉过我。2、证人刘某的证言，主要内容为：2016年，我和包某还有另外几个朋友在一起吃饭，我说最近搞工程，资金上出现了一点问题，如果哪位手里有钱，借我10万元，用一段时间就还上，包某说她手里有10万元钱。过了几天，包某按照我短信上的卡号打了10万元钱，又过了几天，我给她补了一张借条，用了大概一个月左右，我分二次将10万元还给了包某。3、证人杨某的证言，主要内容为：我是神农山泉饮品有限公司法人，何三冬是我公司的销售员。王翔和我是同学，他是我公司聘请的销售业务员，可以授权他在外面筹集资金，但到目前为止，他没有跟我们公司筹集到任何钱。2016年9月左右，我打王翔电话说公司进货需要资金，问他手里有没有钱。王翔说有，我就叫何三冬具体经办这个事。何三冬告诉我，他在王翔那里借了65000元，过了一个月，王翔的女朋友包某反复催要这笔钱，我就安排何三冬还了这笔钱。听何三冬讲，他将这笔钱通过银行转账到王翔提供的他儿子王磊君的账户，另外还多给了几百元王翔，就算请他喝酒了。从2016年4月至2017年4月王翔在我公司估计也就销售了几百元的矿泉水。4、证人汪某的证言，主要内容为：我是英德市鑫东亿投资咨询有限公司的法人代表，2015年，我媳妇在我公司附近开了一家麻将馆，王翔经常到那里赌博，我通过我媳妇认识了王翔。王翔是个大骗子，他和我没有任何关系，他没在公司投一分钱，经王翔介绍，我先后向随州的彭家军放贷12万元，徐大明放贷60万元，江平60万元，到现在一分钱都没收回来。三、被害人的陈述：1、被害人罗某的陈述，主要内容为：2016年3月份的时候，我经常和骆明慧一起玩，听骆明慧说：“我的表侄儿子（王翔）现在发财了，在碧桂园买的有房子，还买了车子，现在搞存款贷款，你要是有多的钱可以存他那，利息很高。”我当时问骆明慧利息多少，骆明慧给了我王翔的电话号码让我直接跟他联系。回家后我就跟王翔联系了下，王翔是这样回答我的：“我现在在搞存款贷款，还在洪山搞的矿泉水生意，你有没有意思过来投资。”我问王翔存款利息怎么算，王翔说：“你在我搞的自来水公司来存款的话，我每个月给你1.5%的利息。”我算了下比随州市自来水公司还要高就心动了，2016年4月1日的时候，我跟王翔约好一起到随州市自来水公司把钱提出来到银行卡，后来王翔开着车子到农业银行把11万元钱转到王翔的账户上。转完钱后，王翔在车上给我写了一个借据，借期是1年。11万元是分两次借给王翔的，第一次9万元，第二次2万元，中间相隔四、五天时间。从借钱到现在没有还一分钱，连利息都没给。2、被害人何某的陈述，主要内容为：2016年9月份的时候，我同在一医院一起做过护工的罗某说她有个亲戚王翔在洪山做自来水生意，并且很赚钱，罗某还说：“我的钱都是从自来水公司转到王翔那里去的。”2016年9月19日的时候，罗某就把王翔喊过来跟我见面。我问王翔：“你的公司在哪里？经营的什么项目？”王翔说：“我的公司目前在洪山，我开的公司就是和自来水公司一样的性质。”我觉得王翔开出的利息比较高，之后我就和王翔到随州市自来水公司把我存的132652.4元钱提到银行卡里，提出来之后我就把银行卡直接给王翔，并且告诉他密码。之后我还给了他7000多元的现金，合计14万元。王翔当场给我写了一张欠条，并且承诺一年后归还本金加利息，如果我随时想用钱都可以去找他要。现在事情过了一年了，王翔一直没有还钱给我。四、辨认笔录。被害人罗某经辨认指出10号是骗其现金的人，经查，10号为被告人王翔。五、被告人王翔原在公安机关的供述与辩解，主要内容为：2016年4月份左右，罗某打我电话，问我现在在干什么，我说我在做大洪山山泉水生意，同时也在民间做高利贷生意，罗某说她有一笔钱存在自来水公司。我说你把钱放在我这里。2016年4月1日罗某从自来水公司要其存款，自来水公司将11万元打进罗某银行卡中，我开着车子将她带到农业银行，她将11万元钱给我打进我的卡中，我给她打了一张借据，并附有一年到期后的连本带息的还款金额。2016年9月19日，我通过罗某介绍认识了何某，以做矿泉水生意和放高利贷从何某处借走14万元钱，我给何某出示了一张收据，没有注明还款时间，只注明了年息。2016年4月1日，罗某通过农行转账向我儿子王磊君的农行卡内打入现金9万元，过了几天，我和罗某一块到自来水，罗某将2万元现金给我，我给罗某打了一张借款11万元的总条。我收到罗某的11万元钱后，于2016年4月1日下午在自动取款机上分4笔取出2万元现金，剩余7万元加卡内余额一千多元在2016年4月6日全部转到我女朋友包某的卡上。何某于2016年9月19日将存有132652.4元的银行卡给我，又给我7000元的现金，还差300多元钱，我给何某打了一张14万元的借条。这些钱我转了49800元给我的女朋友包某。我同学杨某是神农山泉饮品有限公司的法人，何三冬是公司的销售员。2016年9月份，杨某打我电话，说他公司进货缺少资金，问我有没有现金借给他，我说有，他就叫何三冬找我，我将何某的银行卡给了何三冬，何三冬从卡内取出65000元，然后将卡给我，大概用了一个多月，何三冬将钱还给我，还多给了几百元钱。何三冬将此款通过银行转到我儿子王磊君的账户，该账户由我掌管。我将65000元交给我的女朋友包某，由她代还了我朋友谢长顺借她娘家的钱。我没有在洪山办销售矿泉水的公司。2016年10月份我在大洪山山泉水公司随州的仓库拉走20件矿泉水，卖给了住在花溪桥的佘有元，得款200元。2016年4月份，我在随州仓库拉走20件矿泉水，卖给了住在花溪桥附近的汪元涛，得款400元。因我和大洪山山泉水公司的老总杨某是同学，所以到目前为止，上述两笔货没有结账，卖出去的钱我用了。本院认为，被告人王翔以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，侵犯了公民的财产所有权，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。王翔以非法占有为目的，谎称自己在民间做高利贷及从事矿泉水生意，于2016年先后从罗某、何某处骗取借款共计250000元，并将该款用于个人消费和偿还个人债务，导致不能偿还，骗取他人财物的事实，有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述能够证实，事实清楚、证据充分，足以认定。被告人的辩护人辩称被告人从事小额贷款业务，经查，该辩护意见无证据证实，因此对该辩护意见本院不予采纳。鉴于被告人王翔自愿认罪，被告人已与二被害人达成还款协议，并取得了二被害人的谅解，因此可对被告人王翔酌定从轻处罚。经审前社会调查评估，曾都区司法局认为被告人王翔居住地属实，案发前表现较好，宣告缓刑后对所居住地没有重大不良影响，故可对其宣告缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人王翔犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省随州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  徐 盈审 判 员  王 宁人民陪审员  石中山二〇一八年九月二十九日书 记 员  魏骊颖