青海省西宁市城东区人民法院刑事判决书（2018）青0102刑初493号公诉机关青海省西宁市城东区人民检察院。被告人马成宝，男，1978年5月18日出生，回族，小学文化程度，出租车司机，户籍所在地青海省大通回族土族自治县，住青海省西宁市。2011年4月28日因犯非法拘禁罪被本院判处有期徒刑一年，2011年10月29日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2018年4月19日被刑事拘留，同年4月28日被依法逮捕。现羁押于西宁市第二看守所。西宁市城东区人民检察院以东检公诉刑诉[2018]495号起诉书指控被告人马成宝犯盗窃罪，于2018年12月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西宁市城东区人民检察院指派检察员马丽萍出庭支持公诉，被告人马成宝到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年3月29日1时许，被害人杨某在本市城西区海湖新城搭乘被告人马成宝驾驶的出租车（×××），被告人马成宝将被害人杨某送至目的地福茵长乐国际大酒店，后将被害人杨某遗失在副驾驶位置的一个黑色折叠式钱包拿走，钱包内装有被害人杨某的7000元现金、三张银行卡及一张医保卡。随后被告人马成宝驾车至本市城东区中国工商银行城东支行，将被害人杨某银行卡内5700元取现。2018年4月18日，被告人马成宝被西宁市公安局城东公安分局民警抓获。被告人马成宝共计盗窃12700元，赃款现已发还被害人杨某。针对以上指控，公诉机关当庭出示了相关的证据，并认为被告人马成宝的行为已构成盗窃罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，提请本院予以惩处。庭审中，被告人马成宝对起诉书指控的事实供认不讳，对当庭出示的证据亦未提出异议。经庭审质证：1.中国建设银行卡一张，卡号为×××中国建设银行龙卡通储蓄卡证实,该银行卡系被告人马成宝所有，系被告人马成宝将被害人杨某钱款转入该银行卡。2.到案经过证实,2018年4月18日18时10分，公安人员在本市××区门口将被告人马成宝抓获。3.刑事照相说明书证实，经被告人马成宝指认，其取钱的现场位于本市××区口东北角的中国工商银行内ATM机取款点；中国建设银行卡（尾号6443）为其转账所用的银行卡；其位于本市××区的家中为搜查现场；×××为其驾驶的出租车。4.扣押物品照相说明书证实，被告人马成宝指认被害人杨某的个人身份证（尾号3012）一张、招商银行卡（尾号7205）一张、青海银行卡（尾号4641）一张、中国农业银行卡（尾号4860）一张、社会保障卡（尾号3436）一张，被告人马成宝的中国建设银行卡（尾号6443）一张，百元面值现金一沓。5.扣押物品清单证实，公安机关先后对被告人马成宝持有的黑色皮质钱包一个、身份证（尾号3012）一张、招商银行卡（尾号7205）一张、青海银行卡（尾号4641）一张、中国农业银行卡（尾号4860）一张、社会保障卡（尾号3436）一张、中国建设银行卡（尾号6443）一张，百元面值现金127张（共计12700元）进行扣押。6.发还物品清单证实，公安机关将黑色皮质钱包一个、身份证（尾号3012）一张、招商银行卡（尾号7205）一张、青海银行卡（尾号4641）一张、中国农业银行卡（尾号4860）一张、社会保障卡（尾号3436）一张、百元面值现金127张（共计12700元）发还被害人杨某。7.由被害人杨某提供的卡号为×××的银行卡交易明细证实，该交易明细自2018年3月1日至3月31日，2018年3月29日，该卡分别发生四笔取现交易：在交易柜员代码为8060357（即本市城西区西关大街143-57号的中国工商银行ATM自助取款机）取款2000元，同时收取跨行取款手续费4元；在交易柜员代码为8060357（即本市城西区西关大街143-57号的中国工商银行ATM自助取款机）取款5000元，同时收取跨行取款手续费10元；在交易柜员代码为8060163（即本市城东区建国路27号的中国工商银行城东支行ATM自助取款机）取款5000元，同时收取跨行取款手续费10元；在交易柜员代码为8060163（即本市城东区建国路27号的中国工商银行城东支行ATM自助取款机）取款700元，同时收取跨行取款手续费4元。8.由中国银联股份有限公司青海分公司业务技术部、青海西宁农村商业银行股份有限公司裕农支行出具的卡号×××于2018年3月29日所发生的四笔交易时间、金额及地点，与书证卡号×××于2018年3月29日的交易明细相互印证。9.由中国建设银行股份有限公司青海省分行出具的中国建设银行借记卡交易明细证实，卡号×××于2018年3月27日至4月18日的交易明细，该明细证实2018年3月29日3时17分26秒，在中国建设银行西宁晓泉支行发生ATM存款12400元。证实被告人马成宝将从被害人杨某处取得钱财中的12400元存入个人建设银行卡。10.青海省西宁市城东区人民法院刑事附带民事判决书[（2011）东刑初字第83号]证实，被告人马成宝因犯非法拘禁罪于2011年4月28日被判处有期徒刑一年，赔偿附带民事诉讼原告人马如云经济损失费10000元。11.刑满释放证明书（存根）[宁公看释字（2011）165号]证实,被告人马成宝于2011年10月29日刑满释放。12.户籍证明证实,被告人马成宝作案时的实际年龄及身份。13.被害人杨某的陈述证实，2018年3月28日23时许，其在本市城北区中鑫仓储君临阁会所门口搭乘一辆出租车至本市海湖新区农贸市场，在农贸市场停车场边短暂停留，后返回出租车。因醉酒，对于后续发生事件不知，于次日恢复意识发现随身携带的钱包和手机丢失。14.被告人马成宝的供述证实，2018年3月底，其驾驶出租车在本市海湖新区搭载被害人杨某，被害人杨某上车时呈醉酒状态，未明确指明目的地，后被告人马成宝要求支付车费，被害人杨某称卡内有钱，遂马成宝驾车驶往西钢附近的银行并陪同杨某取钱，因故未能取款后又驶往海湖新城附近的银行取款，期间被害人杨某因醉酒，由马成宝输入密码取款，分两次共计取款7000元，后杨某要求马成宝将其送至本市经济开发区福茵长乐国际大酒店，在抵达福茵长乐国际大酒店后，双方因车费发生争吵，后杨某未支付车费下车，马成宝遂驾驶出租车离去。马成宝后发现被害人杨某遗失在副驾驶的钱包，在将出租车内监控用布遮挡后打开钱包，发现内装有7000元现金及多张银行卡。随后被告人马成宝驾车至本市××区口的中国工商银行，在自助取款机内将其中一张银行卡内的5700元取现。被告人马成宝后将12400元存入个人的中国建设银行卡内，将钱包内其它物品放在自己租住的房子内。15.搜查笔录证实,2018年4月18日19时05分至19时30分，公安人员在见证人的见证下，对被告人马成宝位于本市××区的住所内进行搜查，搜查出被害人杨某的个人身份证（尾号3012）一张、招商银行卡（尾号7205）一张、青海银行卡（尾号4641）一张、中国农业银行卡（尾号4860）一张、社会保障卡（尾号3436）一张。16.现场辨认笔录证实，2018年4月18日18时20分至18时40分，被告人马成宝经辨认，位于本市××区口东北角的中国工商银行为其取钱的现场。17.辨认笔录证实，被告人马成宝对2018年3月29日凌晨乘坐其出租车的醉酒男子进行辨认，经其辨认，10号照片男子系本案被害人杨某。被告人马成宝的审讯光盘2张证实被告人马成宝在侦查机关供述的合法性。18.中国工商银行城东支行ATM机现场监控视频证实，“T_CH03_20180329_030753_031520_城东支行营业室监控D5.MP4”的视频文件中显示内容为“城东支行营业室ATM环境”监控器于2018年3月29日3时7分53秒至3时15分20秒所拍摄的监控视频，通过该视频可见监控器处于高处角落，俯视整个自助取款点，3时9分许可见被告人马成宝（头部用衣物遮挡）进入自助取款点，在其中一ATM机前停留，操作取款后离开自助取款点。“T_CH02_20180329_030724_031430_城东支行营业室监控D5.MP4”的视频文件中显示内容为“城东支行营业室出钞口”监控器于2018年3月29日3时7分24秒至3时14分30秒所拍摄的监控视频，通过该视频可见监控器处于ATM机操作台上方，拍摄视角为俯视ATM机操作台前方，3时9分许可见被告人马成宝（头部被衣物遮挡）在ATM机前操作取款，后离开自助取款点。上述证据经庭审质证后合议庭予以确认。本院据此查明，2018年3月29日1时许，被告人马成宝驾驶×××号出租车在本市城西区海湖新城拉载乘客杨某并送至目的地福茵长乐国际大酒店后，发现被害人杨某遗失在副驾驶位置的黑色折叠式钱包，钱包内装有现金人民币7000元、银行卡三张及医保卡一张。随后被告人马成宝驾车至本市城东区中国工商银行城东支行，将被害人杨某银行卡内5700元取现。2018年4月18日，被告人马成宝被公安人员抓获。案发后，被告人马成宝退赔被害人杨某款项共计人民币12700元。本院认为，被告人马成宝以非法占有为目的，拾捡他人信用卡并在ATM机上取得钱款5700元，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名有误，本院应予更正。鉴于被告人马成宝归案后自愿认罪，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人马成宝犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑十个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月19日至2019年2月18日止），并处罚金人民币20000元（罚金待判决生效后十日内缴纳，并依法上缴国库）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向西宁市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 邱 君审 判 员 汪雪莲人民陪审员 马 芳 二〇一九年一月三十一日书 记 员 王雅娟附法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。