福建省安溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0524刑初724号 公诉机关福建省安溪县人民检察院。 被告人汪振坤，男，1981年2月9日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县。曾因犯诈骗罪，于2017年5月19日被广东省连南瑶族自治县人民法院判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三万元，2018年4月18日被暂予监外执行；又因犯诈骗罪，于2017年10月26日被浙江省临安市人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元，与前罪实行并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元，2017年11月7日被暂予监外执行一年。现因本案于2017年11月20日被监视居住，2018年3月1日被继续监视居住，2018年7月31日经本院决定被取保候审。现在家。 被告人林进良，男，1977年5月14日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，无业，住福建省安溪县。因本案于2017年11月20日被监视居住，2018年3月1日被继续监视居住，2018年7月31日经本院决定被取保候审。现在家。 被告人汪维钦，曾用名汪维晋，男，1983年6月3日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，无业，住福建省安溪县。因本案于2017年11月19日被刑事拘留，同年12月26日被逮捕，2018年8月1日经本院决定被取保候审。现在家。 福建省安溪县人民检察院以安检金融刑诉（2018）37号起诉书指控被告人汪振坤犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、被告人林进良犯诈骗罪、被告人汪维钦犯妨害信用卡管理罪，于2018年7月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。安溪县人民检察院指派检察员吴顽强出庭支持公诉，被告人汪振坤、林进良、汪维钦到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省安溪县人民检察院指控： （一）诈骗部分 被告人汪振坤、林进良自2017年11月10日以来，经共谋并事先与诈骗犯罪分子联系，利用非法持有的他人银行卡，在安溪及周边县、区各银行ATM机领取诈骗所得款，至同月18日被查获时止，共领取诈骗款人民币（币种，下同）592,700元，从中获利59,270元。 （二）妨害信用卡管理部分 被告人汪维钦于2017年11月18日，受被告人汪振坤的雇佣，从安溪运送9张他人银行卡至南安水暖城欲交付给他人时，被公安机关当场查获。经查证，涉案9张他人银行卡均为有效卡。 被告人汪维钦归案后，于同日协助公安机关抓获被告人汪振坤、林进良，三被告人归案后均能如实供述自己的罪行。 指控提供的证据有：1.扣押清单等物证；2.户籍证明等书证；3.证人董某等人证言；4.被告人汪振坤、林进良、汪维钦的供述与辩解；5.笔迹鉴定等鉴定意见；6.搜查笔录、现场照片等。 公诉机关认为，被告人汪振坤、林进良明知他人实施电信网络诈骗，仍帮助提取、转移赃款，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，属共同犯罪。被告人汪振坤、汪维钦非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，属共同犯罪。被告人汪振坤在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，又犯新罪且一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人汪维钦协助公安机关抓获同案人，具有立功表现，可以从轻或减轻处罚。三被告人归案后，均如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。 被告人汪振坤、林进良、汪维钦对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。 经审理查明： （一）诈骗部分 被告人汪振坤、林进良自2017年11月10日以来，经共谋并事先与诈骗犯罪分子联系，利用非法持有的他人银行卡，在安溪及周边县、区各银行ATM机领取诈骗所得款，至同月18日被查获时止，共领取诈骗款592,700元，从中获利59,270元。 （二）妨害信用卡管理部分 被告人汪维钦于2017年11月18日，受被告人汪振坤的雇佣，从安溪运送9张他人银行卡至南安水暖城欲交付给他人时，被公安机关当场查获。经查证，涉案9张他人银行卡均为有效卡。 2017年11月18日，公安机关在福建省南安市仑苍镇水暖城抓获被告人汪维钦，并扣押到银行卡、身份证、手机、纸张等物品。被告人汪维钦归案后，于同日协助公安机关在安溪县城厢镇租房内抓获被告人汪振坤、林进良，公安机关向被告人汪振坤、林进良扣押到银行卡、手机、SIM卡、纸张等物品及现金223,200元。 被告人汪振坤、林进良、汪维钦归案后均如实供述自己的罪行。 上述事实，被告人汪振坤、林进良、汪维钦在开庭审理过程中均无异议，且有经庭审质证的受案登记表，立案决定书，到案经过，搜查笔录，扣押清单，财物入库清单，户籍证明，违法犯罪经历查询情况说明，广东省连南瑶族自治县人民法院（2016）粤1826刑初79号刑事判决书、（2018）粤1826刑执1号暂予监外执行决定书，浙江省临安市人民法院（2017）浙0185刑初516号刑事判决书、（2017）浙0185刑更23号暂予监外执行决定书，公安机关办案说明，涉案银行账户信息、交易明细及统计表，取款明细统计确认表，银行转账记录凭证、小额贷款合同书、QQ聊天记录截图等相关报案材料，暂扣款票据，罚金票据，门诊病历，检验报告单，诊断报告单，疾病证明书，证人夏某、董某、史宁文微信取证聊天记录截图，被害人李某、王某、伍某的陈述，被告人汪振坤、林进良、汪维钦的供述和辩解，鉴别居民身份证证明书，笔迹鉴定意见书及检材，提取笔录，现场勘验检查笔录，扣押物品照片，现场照片，取款录像截图等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人汪振坤、林进良明知他人实施电信网络信息诈骗，仍帮助他人领取、转移诈骗款，其行为均已构成诈骗罪，属共同犯罪，且数额特别巨大。被告人汪振坤、汪维钦非法持有他人银行卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，属共同犯罪。公诉机关指控被告人汪振坤犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、被告人林进良犯诈骗罪、被告人汪维钦犯妨害信用卡管理罪的罪名成立。被告人汪振坤在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，又犯新罪，且一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人汪振坤、林进良、汪维钦归案后如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。被告人汪维钦归案后协助公安机关抓获同案人，具有立功表现，属一般立功，可以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当。为维护国家信用卡管理制度，保护公民合法财产不受侵犯，根据被告人汪振坤、林进良、汪维钦的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条第一款、第三款、第七十一条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条之规定，判决如下： 一、被告人汪振坤犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币三十万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元；前犯诈骗罪，原数罪并罚决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。现数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币三十六万元。 （刑期从判决确定执行之日起计算。） 二、被告人林进良犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决确定执行之日起计算。） 三、被告人汪维钦犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月又十五日，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期即自2017年11月18日起至2018年8月1日止。） 四、继续追缴被告人汪振坤、林进良的违法所得款人民币369,500元，与扣押在公安机关的款项人民币223,200元，合计人民币592,700元，返还给被害人李某人民币15,000元、王某人民币2,880元、伍某人民币1,000元，余款人民币573,820元，暂查无被害人，予以没收上缴国库。 上述罚金、违法所得款均应在判决生效后十日内缴纳。 五、没收被告人汪振坤、林进良、汪维钦被扣押的作案工具和赃物。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李启概 人民陪审员  林志炼 人民陪审员  林明元 二〇一八年九月二十九日 书 记 员  林巧玲 本案适用法律条文如下： 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的； 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十一条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被判刑的犯罪分子又犯罪的，应当对新犯的罪作出判决，把前罪没有执行的刑罚和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 三、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。