福建省福州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）闽01刑初52号 公诉机关福建省福州市人民检察院。 被告人陈捷，女，1975年10月23日出生于福建省闽清县，汉族，大专文化，无固定职业，住福建省福州市仓山区。因本案于2015年8月1日被闽清县公安局刑事拘留，同年9月2日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人陈秀珍，福建宽达律师事务所律师。 福州市人民检察院以榕检公二刑诉（2017）19号起诉书指控被告人陈捷犯诈骗罪一案，于2017年3月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。福州市人民检察院指派检察员阮露玫、代理检察员陈钊出庭支持公诉，被告人陈捷及其辩护人陈秀珍到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市人民检察院指控，2009年至2013年期间，被告人陈捷在明知自己没有偿还能力的情况下，以投资酒店、银行转贷等理由，以高额利息为诱饵，通过借款的方式先后骗取被害人许某1人民币2162.068万、许某2、刘某2夫妇（含刘贤东、郑某2、许月明等人）人民币934万、刘某1人民币281.36万、黄某1人民币425万、吴某1人民币39.8万、林某人民币39.847万、郑某1人民币58.8万，共计人民币3940.875万，并将所骗钱款绝大部分用于“六合彩”赌博违法犯罪活动、偿还其他人的债务等，仅少部分钱款用于合法投资，最终导致无法偿还债务，造成被害人巨额财产损失。 针对上述指控事实，公诉机关当庭出示、宣读了相关的书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、审核报告等证据。 公诉机关认为，被告人陈捷以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物共计人民币3940.875万元，数额特别巨大，依法应以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人陈捷辩称，其向他人借款用于资金周转，且其只欠许某1四五百万元，其行为并不构成诈骗罪。 辩护人的辩护意见是：1、被告人陈捷虽以高息向被害人借款，但有向被害人还款，并未采取虚构事实或隐瞒真相的方法骗取被害人的欠款，其没有非法占有的主观故意和客观行为，其行为不构成诈骗罪，应以非法吸收公众存款罪对其定罪处罚。2、起诉书认定被告人骗取他人的金额明显偏高，与事实不符，被告人没有骗取许某12162.068万元，被告人只欠其400多万元未还；对所欠许某2、刘某2夫妇以及刘某1、黄某1、吴某1、林某、郑某1的金额没有异议，其中许某2、刘某2、黄某1已向法院起诉，已作出判决，若这些金额属于被告人的刑事犯罪金额，法院应撤销上述借款金额项下的民事判决或调解。3、被告人悔罪态度良好，系初犯，主观恶性不大，已归还部分借款，对其可从轻处罚。 经审理查明，2009年至2013年期间，被告人陈捷在明知自己没有偿还能力的情况下，以投资酒店、办理银行转贷业务为由，以高额利息为诱饵，通过借款的方式先后骗取了被害人许某1人民币2162.068万、许某2、刘某2夫妇（含刘贤东、郑某2、许月明等人）人民币934万、刘某1人民币281.36万、黄某1人民币425万、吴某1人民币39.8万、林某人民币39.847万、郑某1人民币58.8万，共计人民币3940.875万，并将所骗钱款绝大部分用于“六合彩”赌博违法犯罪活动、偿还其他人的债务等，仅少部分钱款用于合法投资，最终导致无法偿还债务，造成被害人巨额财产损失。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、书证 （1）户籍证明，证明被告人陈捷的身份等基本情况。 （2）到案情况说明，证明被告人陈捷于2015年7月31日9时许在漳州火车站被漳州警方抓获。 （3）注销（吊销）内资企业登记基本情况表，证明闽清县城关第二沙石场的法定代表人是刘守明，刘守明持股100%。被告人陈捷未持股。 （4）福州市房屋权属登记信息查询证明，证明被告人陈捷与黄某2名下的房屋有仓山区金山街道金康路153号金山碧水二期水口苑9号楼101单元。 （5）福州市仓山区人民法院（2011）仓民初字第2860号民事判决书，证明2011年4月7日，陈捷向刘某2借款220万元，后由陈捷丈夫黄某2于2011年7月20日和11月9日两次还给刘某2共160万元，余款60万元未还。法院判决陈捷应支付刘某2人民币60万元。 （6）福州市仓山区人民法院（2011）仓民初字第2852号民事判决书，证明2011年4月6日，陈捷向许某2借款39万元并出具借条，法院判决陈捷应支付许某2人民币39万元。 （7）福州市仓山区人民法院（2012）仓民初字第471号民事调解书，证明2010年2月9日、2月10日和4月20日，黄某1分3次借款给陈捷470万元，陈捷出具借条。法院判决陈捷、黄某2分期偿还黄某1470万元，并按月利率1%向黄某1支付利息，本息分6期偿还。 （8）福州市仓山区人民法院民事裁定书、执行裁定书、协助执行通知书，证明陈捷与刘某2、许文山、许月明、许某2、林杰、黄某3等人存在民间借贷纠纷，陈捷均败诉并已进入强制执行程序。 （9）福州市仓山区人民法院的送达回证、仓山区人民法院评估、拍卖摇号通知书，证实仓山区人民法院在收到当事人强制执行申请后已经对陈捷财产进行评估、拍卖摇号。评估、拍卖摇号财产有：1**落于武夷山市曲花街）Ｂ幢房产四套（合同号分别为：201101254、201101255、201101256、201101257）；2、陈捷、黄某2共有的座落于福州市仓山区9号101单元房（权证号：Ｒ0××21）；3、陈捷名下座落于闽侯县正祥林语墅1-15＃楼102联排住宅（权证号：Ｈ1××45）；4、陈捷名下闽ＡＷ66**号奥迪牌小轿车，闽Ａ359**号宝马牌小轿车；5、陈捷名下香格里拉县安信酒店有限公司股权；6、陈捷名下座落于香格里拉县长征大道（原松茸市场）8Ｂ幢511、512、513号房产等。 （10）香格里拉安信酒店有限公司章程（修订稿）（20120808），证明香格里拉安信酒店有限公司注册资本8000万，股东：罗某，1500万；罗仁基3100万，黄进建3300万，陈捷100万（占股1.25%）。 （11）香格里拉县安信酒店有限公司章程、出资协议书、法定代表人任职证明、股东协议、公司设立登记申请书、公司股东（发起人）出资信息、董事、监事、经理和法定代表人信息、指定代表或者共同委托代理人的证明、验资报告、有限公司变更登记申请书、股东会决议、股东转让协议，香格里拉县安信酒店有限公司章程、公司年检报告，证明香格里拉县安信酒店有限公司注册资本及股权变动情况。2010年8月20日，陈捷和罗某设立香格里拉县安信酒店有限公司，股东分别是陈捷和罗某，每人出资50万元，股份各占50%，法定代表人、经理是罗某；2011年11月，公司注册资本增加到1000万，陈捷实际出资100万元，持股10%；2012年7－8月，公司注册资本增加到8000万，陈捷出资100万元，持股1.25%；至2014年6月，公司注册资本增加到14600万，陈捷出资100万元，持股0.69%。 （12）被告人陈捷写给许某1的借条，证明被告人陈捷写给被害人许某1的借条情况（余2290万元）。 （13）许某1提供的银行卡业务回单，证明许某1和许某1通过许必辉、谢聿津、林生朝、吴尔光共向被告人陈捷及陈捷指定的人汇款是3266.4万元。 （14）还款协议书，证明许某1与被告人陈捷于2012年10月1日签订还款协议书的事实。 （15）还款保证书，证明许某1与被告人陈捷于2012年10月1日签订的还款保证书。 （16）被害人许某1提供的其62×××12的中国农业银行卡的交易明细、许必辉的62×××17的中国农业银行卡的交易明细、卡号62×××73的闽侯县农联社鸿尾社交易明细、卡号62×××74的交易明细、卡号95×××19的中国农业银行交易明细、卡号95×××19的中国农业银行交易明细，证明许某1向被告人陈捷汇款的情况。 （17）被告人陈捷与黄某2写给许某2、刘某2的借条、银行卡存款业务回单、控告书、控告信，证明陈捷、黄某2向被害人许某2、刘某2借款并出具借条及许某2、刘某2、许月明等24人联名控告陈捷、黄某2诈骗犯罪的情况。 （18）被告人陈捷写给刘某2的借条、银行卡存款业务回单，证明刘某2个人有借钱100万给陈捷，欠条时间2011年4月25日，当天分3笔共汇430万给黄某3的农行账户。 （19）被告人陈捷写给刘某1的借条、银行卡存款业务回单、刘某1的中国农业银行的交易清单、陈捷的借款经过，证明刘某1有多次借钱给陈捷690万，目前陈捷尚欠刘某1370万（共11张欠条590万，欠条时间从2009年8月1日到9月22日）。 （20）被告人陈捷写给吴某1的借条、银行卡存款凭条、吴某1的中国农业银行的交易清单，证明吴某1有借钱给陈捷70万元，2012年7月28日通过杨静账户还给吴某120万本金，目前陈捷尚欠吴某150万，另外，陈捷有通过李某、杨静账户付给吴某110.2万元的利息。 （21）被告人陈捷写给黄某1的借条、黄某1在中国农业银行的银行查询记录，证明陈捷向被害人黄某1借款470万元并出具借条的情况，被害人黄某1向陈捷及其指定的人存款、汇款的情况。 （22）被告人陈捷写给林某的借条、林某在中国农业银行的交易明细清单，证明陈捷向被害人林某借款100万并出具借条的情况及陈捷与林某之间的借款情况。 （23）由闽清县农村信用社出具的林某在闽清县农村信用社的还贷款情况明细，其中2012年4月23日有16万、4万两笔共20万元、2012年8月15日有25.153万打入林某在闽清县农村信用社的账户用于还信用社的贷款。 （24）被告人陈捷写给郑某1的借条、郑某1在中国农业银行的交易明细清单，证明陈捷向被害人郑某1借款83.8万元并出具借条的情况，被害人郑某1向陈捷及其指定的人存款、汇款的情况及陈捷与郑某1之间的借款情况。 （25）被告人陈捷写给林杰的借条、福州市中级人民法院受理案件通知书、提供被执行人财产状况通知书、提供被执行人财产状况表、执行裁定书、民事调解书，证明2011年1月7日陈捷有向林杰出具过一张借款900万元的欠条。后林杰向法院起诉，2012年5月28日经福州中院调解双方达成调解协议。因陈捷未偿还，林杰已经申请强制执行。 （26）被害人黄某1提供的汇到陈捷指定帐户的银行卡存款业务回单、借条、款项往来明细等材料，证明黄某1主张被陈捷所骗取金额为470万元。黄某1所提供的汇到陈捷指定帐户的银行卡存款业务回单上的金额共1062.9432万。 （27）被害人许某2提供的汇到陈捷指定帐户的银行卡存款业务回单、借条、款项往来明细、法院判决裁定等材料，证明许某2主张其和刘某2夫妻（含许文山、许月明、兰某等人）共被陈捷骗取的金额为1405万元（1094万元有借条，另外311万元无借条）。陈捷已经还160万元，目前法院判决确认的金额是934万元。许某2所提供的汇陈捷指定帐户的银行卡存款业务回单上的金额共2031.83万元。 2.证人证言 （1）证人罗某的证言，证明云南香格里拉县安信酒店陈捷只投资100万，股份只占0.68%。安信酒店有购买了两辆车，一辆宝马Ｘ5，一辆是工具车，宝马Ｘ5是挂在陈捷名下，先由陈捷出资购买由酒店报销，车也是酒店使用。许某1、刘某1、吴某1、林杰、林某、黄某1、刘某2、许某2、郑某1等人没有将钱打入安信酒店的对公账户，他们在安信酒店没有股份，他们有没有将钱给陈捷他不知道。2010年他和陈捷、许某1、刘某1、林杰、林某、黄斌还一起投资原啤酒厂办公楼产权。当时购买办公楼总投资50万元，许某1和刘某1出资25万占50%，陈捷占50%，他和林杰、林某、刘荣、黄斌等人是从陈捷的股份中分出来，他投资10万，陈捷10万，还有5万林杰他们分，最后办公楼拆迁补偿款他没有分到手，他有去找刘某1问过，刘某1叫他去找陈捷要，之后他投资的10万陈捷有还给他，陈捷实际拥有40%股份。安信酒店这块地总价是980万，其中银行贷款300万，剩下680万由他和陈捷各出340万。但陈捷实际出资就100万。在2012年6月18日的时候，他和陈捷有进行过债务清算，陈捷没钱还他，经陈捷同意他就按实际投资折算股份并进行工商登记。 2011年12月2日福州市仓山区人民法院冻结了陈捷所持有的香格里拉县安信酒店有限公司股权。他知道这份执行通知书是冻结陈捷在安信酒店投资100万所占的股权财产，之后公司要生存需要增资，都没有将陈捷投资的100万转移，而是在增资过程中陈捷投资的100万所占公司股份变小。 （2）证人魏某的证言，证明2011年1月到5月，她有做“六合彩”赌博，陈捷是她的下家。陈捷每期报单金额都在100万左右，向她缴过的赌资有1000多万元。 （3）证人郑某3的证言，证明2011年她有用自己身份证办了一张农业银行卡给魏某使用。不知道陈捷是否有向这张卡汇过钱。 （4）证人黄某2的证言，证明他向许某2、刘某2出具借条的150万和255万，其实是陈捷向许某2、刘某2借的。当时陈捷在外地，无法向他们出具借条，陈捷就打电话叫他出具借条给他们。钱没有经过他。 （5）证人许某3的证言，证明陈捷曾以从事银行转贷业务需要资金为由向她借款几十万元，陈捷已将欠她的钱全部还清。 （6）证人肖某的证言，证明陈捷曾以担保公司扩大业务需要资金为由向她借款60万，陈捷已将欠她的钱全部还清。陈捷汇钱给她的时候有打电话叫她确认，具体是谁汇款的没注意看，后来看了才知道是刘某1汇给她的，她不认识刘某1，与其没有经济来往。 （7）证人刘某3的证言，证明他是福建省闽江沙石实业有限公司的法人代表，陈捷在1997年前后均未在闽清第二沙石场参股。 （8）证人黄某3的证言，证明陈捷以投资香格里拉县安信酒店的名义向他借款2000万元。许某1在2010年4月19日汇了60万到他农行尾号712账户的钱是还给安信担保公司的钱，不是还给他的钱。他的农行62×××12这张卡和尾号614的农行卡都是安信担保公司使用。2011年4月7日许某2、刘某2汇入的220万是陈捷还给担保公司的，4月8日就将钱转给陈捷，是陈捷又向担保公司借款。2011年4月25日许某2、刘某2汇入的430万是陈捷还给担保公司的，4月26日他的农行712账户转了630万到林某账户，这也是陈捷向担保公司借钱指定转到林某账户上。他跟林某没有经济来往。他的农行712、614两个账户从2010年7月至2012年4月有5500多万元钱汇到郑某3农行62×××15的账户，这些钱也是陈捷向安信担保公司借的指定汇到郑某3账户的。陈捷向担保公司借款都是以用来做转贷业务使用。他不认识魏某、郑某3。 （9）证人陈某1的证言，证明她与陈捷有经济往来，陈捷曾向她借款，陈捷还她有一笔钱30万是打到她妹妹陈某2卡上的。 （10）证人陈某2的证言，证明她的姐姐陈某1开店的时候有借她的身份证去开户。2009年9月10日有笔三十万的款从林某账户汇到她的这个账户里，这个情况要问陈某1，她不认识林某。 （11）证人游某的证言，证明他借1600万元给吴某2，吴某2转借陈捷，至今未归还本金。 （12）证人吴某2的证言，证明陈捷有以做生意需要资金周转、投资云南香格里拉酒店生意、购买别墅、店面等名义向他借钱，大笔资金是他向游某拿借给陈捷周转，有时候是转给陈捷本人，有时会按陈捷的要求转给刘荣、林杰或者林某。游某要用钱了，他就会向陈捷讨要，从不过问陈捷是从谁那里拿的钱还他。他有用女儿陈韵铭的账户来走了一笔账，当时他还在上班走不开，所以就把女儿的账号报给陈捷，具体是谁将钱转给他女儿，他不清楚，数目好像是1300万，后来这笔钱他马上还给游某。2011年1月4日游某往他帐户汇了1500万，这笔钱是陈捷借的，游某将钱转给他，他转给陈捷。他的印象中这笔钱陈捷还了700万。陈捷给他写借条，这张借条被游某父子拿走了，他还有4张借条也被他们拿走了。2012年4月份游某要求他写一张“受委托书”和承诺书，承诺书上的金额是1600万，这1600万元是加上利息的。 （13）证人谢某的证言，证明她是许某1的妻子，她的一张农业银行卡的网银在2011年时被陈捷借走使用。陈捷说给其转两笔账，当时她丈夫跟陈捷做生意，所以她就没在意，也没有去关注卡里的钱进出情况。 （14）证人李某的证言，证明在2011年11月至2012年11月期间，他每月都有给许某1汇款，累计141万，他是按陈捷要求给许某1、吴某1等人汇钱。陈捷没有跟他说用途，这些钱有些是陈捷把钱先转给他再叫他转给许某1的。2012年3月8日、4月24日、6月22日、7月25日每次汇1.8万到吴某1账户；2012年8月26日、10月13日每次汇1.5万到吴某1账户，他也是按陈捷要求汇的。陈捷有从他账户走账，还有他老婆杨静的账户也有给陈捷走过账。当时陈捷人不在闽清，有通过这张卡转了几笔钱，后来这张卡他就交给陈捷使用。 （15）证人刘某4的证言，证明他和陈捷有经济来往，陈捷现在还欠他512万。他不认识吴某1，2011年7月1日有70万元汇入他的农业银行账户，可能是他向朋友借的钱或者是陈捷还给他的钱。他老婆陈枫的农业银行卡平时都是他使用，许某1曾在2011年5月26日汇了110万到这张卡，2011年6月18日向这张卡转了50万和150万，这三笔钱是陈捷还给他的。他和李某、杨静没有经济来往。2012年3月到2012年6月期间，当时他和陈捷有经济往来，其向他借钱时有时会让他将钱汇到杨静的卡上，陈捷还他钱的时候，有时也会通过杨静的卡转给他。 （16）证人许某4的证言，证明她不认识陈捷、许必辉。她记得2011年5月18日有一笔钱汇到她的账上，这笔钱是她的朋友张宝花的，当时张宝花告诉她有个朋友要将钱还给其，其没有农业银行的账户，让她将她的农业银行账户告诉其，其让朋友将欠其的钱汇入她的账户，钱到账后她就到农行营业厅将钱转了出去了，具体转给谁时间太久不记得了。 （17）证人刘某5的证言，证明他和陈捷有经济来往。2011年6月20日有一笔150万元汇入他的建行卡，是谁汇的他不确定，这是陈捷还他的钱。2009年8月12日有一笔30万汇入他的农行卡，也是陈捷还的钱。因为这两笔钱在汇款前和收到款的时候都会打电话确认，所以他确定这两笔钱是陈捷还他的。许某1、许必辉、刘钊建3人，他只认识许某1，但和许某1没有经济往来。 （18）证人郑某2的证言，证明他有一笔130万的钱是以他母亲兰某的名义借给陈捷，这笔钱他是转给许某2，再由许某2借给陈捷，陈捷写的借条是向刘某2、兰某借款130万。一分钱利息都没有收到。 3.被害人陈述 （1）被害人许某1的陈述，证明他从2010年1月到2011年8月被陈捷13次共骗走了人民币2290万元钱（有欠条），另外还有200万（无欠条）被陈捷以投资香格里拉安信酒店名义骗取。刚开始陈捷是以帮别人做银行转贷，到了后期又说在云南投资香格里拉安信酒店的名义向他借钱。钱是汇到陈捷指定的多人的账户上。陈捷承诺的利息是月息5%-9%，但实际上其只有给他2％的利息，其说剩下的利息钱投资到香格里拉酒店做装修用，以后开业后给他股份。陈捷说其在云南香格里拉投资了一个五星级酒店，他也去看过，酒店正在建设中，后来到当地工商部门了解一下，陈捷只持有1.25％股份，其也没有银行转贷业务。现在审计的里面漏了陈捷通过杨静的帐户还给他的利息93万元。 （2）被害人许某2的陈述，证明陈捷的丈夫黄某2是她丈夫刘某2的同事，她跟陈捷没什么来往。2011年4月6日陈捷写的39万欠条这笔款是从2009年开始以做银行转贷业务向她借的。在陈捷开始筹建要投资香格里拉安信酒店起其就以这个名义向她借款，后来陈捷有约她和刘某2到林某开的茶叶店向她借款，她记得其有拿香格里拉安信酒店的设计图给她看，当时罗某也在场，陈捷跟她说的大体意思是其确实有投资香格里拉安信酒店，资金还差点叫她再借点钱给其，答应她利息是3.2%，因为当时她看到设计图纸，还有其跟她说在香格里拉买了房子，她于2011年4月25日将430万汇到陈捷指定的黄某3账户。陈捷叫她将钱汇到其指定的账户里。她被陈捷骗走了1094万元（有欠条），陈捷已经还了160万，还差934万未还，这部分已经仓山法院民事判决认定。另外还有311万无借条，只有汇款凭证，她没有向法院起诉陈捷。陈捷承诺的利息是每月3%-4.5%不等。 （3）被害人刘某2的陈述，证明2011年4月25日，陈捷以在云南香格里拉建一个酒店，需要资金的名义骗了他100万元。同时被骗的还有许月明（100万）、许文山（100万）、兰某（130万），陈捷叫他们将钱打到他的账户上，然后再由他的账户转到陈捷指定的黄某3的账户上。2011年4月7日、4月18日，陈捷还两次从刘贤东等人处骗了475万元，陈捷夫妇有写了一张255万元和一张220万元的借条给他。这两笔钱是他弟弟刘贤东及他兄弟姐妹还有侄儿、侄女等人的钱。255万元这笔钱，2011年有还了80万元给他弟弟，借条没有重写。向许某2借150万元这张借条是黄某2写给他的，是以投资云南香格里拉酒店名义借的，通过他的农业银行账户按黄某2指定汇给罗仁基的。陈捷承诺的利息是月息3.2%，他一分钱的利息都没有拿到。 （4）被害人刘某1的陈述，证明陈捷以投资香格里拉安信酒店和做银行转贷名义向他借款。钱汇到陈捷指定的账户里。他提供的欠条证实他被陈捷借走了590万，扣除陈捷已经还的部分后还剩下370万元未还，另外，他有收了陈捷86400元的利息，还投资香格里拉安信酒店100万，但这100万其是转到许某1那里，再由许某1转给陈捷。还有他和陈捷等人投资的啤酒厂办公楼拆迁补偿款是180万，其中属于陈捷的80万元被他扣下了。陈捷承诺用于酒店生意的利息是每个月5%，做银行转贷的利息是每天0.38%-0.42%不等。 （5）被害人吴某1的陈述，证明陈捷以做酒店生意需要资金的名义向他借了70万元，说是利息每个月5%，钱是汇到陈捷指定的账户里。后还了本金20万元，结算了10.2万元的利息，还欠他本金50万元。 （6）被害人黄某1的陈述，证明陈捷以在云南香格里拉县投资建酒店需要资金的名义向她借了470万元，承诺给她的利息是每月2%-2.5%，钱汇到陈捷指定的账户里。她有收了陈捷10万利息，本金没有还。 （7）被害人林某的陈述，证明陈捷以做银行转贷业务的名义向他借了100万，另外还有5万被陈捷以投资云南香格里拉酒店的名义骗取。钱汇到陈捷指定的账户里。陈捷承诺给他的利息是每月2%-3%，陈捷给了他10－20万的利息，还有帮他还了信用社贷款40万，本金都没有还。 （8）被害人郑某1的陈述，证明陈捷以做银行转贷业务和投资云南香格里拉酒店等名义骗了他83.8万元，其中80万元有借条，另外38000元没有写借条。承诺每个月利息是5%，利息差不多付了25万元，本金都没有还。 4.福建众智成会计师事务所有限责任公司出具的专项审核报告，证实福建众智成会计师事务所有限责任公司审核了由闽清县公安局刑事侦查大队提供的“陈捷案”卷宗及报案人与被告人陈捷之间银行账户资金往来明细，审核了双方资金往来情况。 （1）陈捷收到报案人款项合计83870630，支付报案人款项合计53920325，差额29950305元。 被害人与陈捷资金往来的审核结果为： 收到许某1报款项32953800元，支付其款项10403120元，结余22550680元。 收到黄某1款项4700000元，支付其款项450000元，结余4250000元。 收到刘某2款项1000000元，已支付其款项10755600元。 收到许某2款项11029200元，未支付其款项，结余11029200元。 收到林杰款项25717580元，已支付其款项28694580元。 收到郑某1款项38050元，已支付其款项3176900元。 收到刘某1款项4200000元，未支付其款项，结余4200000元。 收到吴某1款项700000元，支付其款项277625元，结余422375元。 收到林某款项3532000元，支付其款项162500元，结余3369500元。 结余款合计45821755元 （2）报案人提供的借据金额合计45490000元。 （3）郑某3帐户总流入流出都是223605351.37元。 5.被告人陈捷的供述与辩解，供认她是以资金周转为由向人借款。借钱的用途有买六合彩输了两三百万、在云南做冬虫夏草生意亏了一两百万，其余钱都是拿去还欠人的本金和利息。她不会告诉对方这些钱是用来偿还债务的，只会告诉他们她急需资金，她担心告诉他们是用于偿还债务，他们不将钱给她。并没有欠被害人借条上的金额那么多钱，应以双方银行交易记录确定尚欠的钱款。 2009年7月至2013年6月期间，她陆续向刘某2、黄某1、许某1、刘某1等人借了4000多万，期间还了1000多万，目前还有3000万左右未归还。时间记不清了，以借条时间为准。1、她是陆陆续续向许某1借钱，期间有借有还，有时候钱还了但借条没有及时收回来，她觉得到目前为止大概就欠其600－700万。2、刘某2、许某2两人是夫妻，她有向他们借款，到目前为止有欠他们600－700万元。实际的汇款与借条之间金额有出入，以银行往来账为准。3、她有向黄某1借470万，仓山法院已判决，印象中判决生效后有还了其50万，现在还欠其420万左右。4、刘某1提供的欠条都是真的，她有向其借500多万，但期间有还其100多万，另外与其共同出资在闽清二化附近购买了原闽清啤酒厂办公楼，现在该地已经拆迁补偿，补偿款几十万都是其拿去，所以总的大概还了其200多万，还欠其330万左右。5、她有向吴某1借款70万，后来还了20万，还剩下50万，然后就写了一张50万的借条，期间还付利息给其。6、她向林某借100万，有帮其还了50万的信用社房贷，所以只欠其50万。7、她有向郑某1借了80几万，已经还了其几十万。报案人提供的借条上的“陈捷”确实都是她签的。除许某1和林杰外，其他9名报案人都有将借条上所写的金额汇给她和她指定的人。许某1有些欠条写了但实际没有汇款那么多给她。另外，她有将钱打到许必辉的帐户上，让其帮忙分散打到她指定的其他人的帐户上。 她没有和罗某、许某1、刘某1、林杰、林某等人商量入股香格里拉安信酒店这回事，她在香格里拉酒店就投资100万，没有将赃款隐藏在香格里拉酒店里或转移到其他人那里。她一开始借钱是做拆借用，2011年年初时资金出现问题，无法偿还欠本案几名报案人的钱款。资金链出问题后大部分向许某1借。给债权人的利息是月息二分到一毛，平时一个月付出多少利息不知道，从来没有统计过。2009年以来去云南招商引资赚了500多万，其他没有收入了。她主要是在云南做点小生意，买卖些虫草等名贵药材和土特产，亏了1000多万；炒股亏了700多万；参与六合彩赌博，输了1000多万；还有部分用于还利息。借的钱的总额减去做生意、买六合彩输的钱后都是拿去还欠债务人的本金和利息。她原来做生意有赚一点钱，有时六合彩赌博也有中到，股票也会赚点。本来他们高息借给她钱，就是用于六合彩赌博和做股票的。她在云南香格里拉县香格里拉安信酒店刚注册时候投了100万的资金，注册的时候她是占49％，现在不知道到底占多少股份，因为酒店其他股东不断增资，她所投的100万资金不知道能占多少。除此之外在其它公司或者企业没有拥股权或股份。她在福州金山水口苑有一套住房，闽侯旗山有一套400多平米的别墅，在武夷山也有一套200－300平米的别墅，在云南香格里拉县单身公寓三套，都已被法院查封；有部奥迪Ａ4Ｌ小车，还有部宝马Ｘ5小车，也被法院冻结了。 以上证据来源合法，各证据间能够相互印证，可以作为本案的定案依据，本院予以确认。 关于辩护人提出被告人陈捷不构成诈骗罪的辩护意见。经查，被告人陈捷明知自己没有还款能力，却虚构借款理由大量借款，并将所借款项用于生活挥霍和偿还其他借款利息，可认定其主观上具有非法占有的故意。被告人陈捷的行为构成诈骗罪。该辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。 关于被告人陈捷及其辩护人提出陈捷只欠许某1四五百万元未还的辩解和辩护意见。经查，根据福建众智成会计师事务所有限责任公司出具的专项审核报告，被告人陈捷尚欠许某122550680元，另许某1陈述该审核报告里遗漏了陈捷通过杨静的帐户付给他的利息93万元，据此，可以认定被告人陈捷尚欠许某1人民币21620680元。上述辩解及辩护意见依据不足，本院不予采纳。 本院认为，被告人陈捷以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币3940.875万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈捷犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产人民币100万元。 二、责令被告人陈捷继续退赔被害人许某1人民币2162.068万元、许某2、刘某2夫妇人民币934万元、刘某1人民币281.36万元、黄某1人民币425万元、吴某1人民币39.8万元、林某人民币39.847万元、郑某1人民币58.8万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  张卫民 审判员  林 伟 审判员  李 舒 二〇一八年一月二十二日 书记员  黄伟杰 本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十七条第一款对于判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 20