黑龙江省大庆市中级人民法院刑 事 判 决 书（2017）黑06刑初34号公诉机关黑龙江省大庆市人民检察院。被告人杨冬芳，女，1975年6月14日出生于黑龙江省安达市，汉族，中专文化，系大庆市丰通小额贷款有限公司的实际经营人（公司住址：大庆市萨尔图区经三街HA-108号）。2015年12月7日因犯信用卡诈骗罪被大庆市萨尔图区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元，2016年11月17日刑满释放。因本案于2016年11月17日被刑事拘留，同年12月23日被逮捕。现羁押于大庆市看守所。辩护人王炎红，黑龙江玉朗律师事务所律师。大庆市人民检察院以庆检诉刑诉〔2017〕48号起诉书指控被告人杨冬芳犯集资诈骗罪，于2017年11月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆市人民检察院指派检察员张杰、修福祥出庭支持公诉，被告人杨冬芳及其辩护人王炎红到庭参加诉讼。现已审理终结。大庆市人民检察院指控，2013年被告人杨冬芳通过转让成为大庆市让胡路区丰通小额贷款公司（简称丰通公司）的法定代表人。2013年2月至2015年1月，被告人杨冬芳以非法占有为目的，明知其不具有向社会公众吸收资金的资质，仍采取口口相传的方式向不特定社会公众宣传，以吸收资金用于发放小额贷款、其前夫在北京做金融生意有良好效益为名，以月利1.5%到3%不等的高额利息为诱饵，采取诈骗方法，骗取40名投资人共计人民币（以下币种同）3845.095万元。案发前杨冬芳向投资人支付本金利息553.225万元，剩余3291.87万元无法归还。2016年11月17日被告人杨冬芳刑满释放后到案。认定上述事实公诉机关当庭出示了书证借款合同、借据及银行汇款凭证，杨冬芳、刘某4等人银行卡交易记录，丰通公司工商档案，发破案经过及抓获经过，户籍证明等；证人李某3、邹某、梁某1、丛某、卢某等人的证言；被害人李某1、赵某1、高某、任某、刘某1等人的陈述；被告人杨冬芳的供述与辩解；鉴定意见审计报告书等证据。公诉机关认为，被告人杨冬芳以非法占有为目的，使用诈骗手段非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨冬芳辩解，指控的数额不准确，与常某是合伙做生意，这部分210万元不应认定犯罪数额。其辩护人认为，被告人主观上没有非法占有目的，没有虚构事实、隐瞒真相，且归还了大部分款项，借款都进行了投资，除其许以高额利息外，没有其他行为，其行为应构成非法吸收公众存款罪。经审理查明，2013年被告人杨冬芳通过转让成为大庆市让胡路区丰通小额贷款公司（简称丰通公司）的法定代表人。从2013年2月至2015年1月，被告人杨冬芳以非法占有为目的，明知其不具有向社会公众吸收资金的资质，仍采取口口相传的方式向不特定社会公众宣传，以吸收资金用于发放小额贷款、其前夫在北京做金融生意有良好效益为名，以月利1.5%到3%不等的高额利息为诱饵，骗取40名投资人共计3845.095万元。案发前杨冬芳除向投资人支付本金利息553.225万元，剩余3291.87万元无法归还。认定上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据证实，本院予以采纳：（一）书证：1.丰通小额贷款公司营业执照复印件，证实丰通小额贷款公司住所地、法定代表人、注册资本、经营范围，2013年1月22日变更法人代表为杨冬芳。2.私营企业基本注册信息查询，证实公司名称和住所未变，法定代表人杨冬芳，注册资本及实收资本为4000万元。核准日期为2013年8月1日等情况。3.丰通公司工商档案,证实该公司的变更及增资过程。4.各投资人提供的与杨冬芳签订的借款合同及收据，证实40名被害人投资的时间、数额、利率、获得利息数额、损失本金等情况。5.案件来源、受案登记表、立案决定书、发破案经过、到案经过、抓获经过,证实本案系被害人报案及杨冬芳刑满后归案经过。6.协助冻结财产通知书回执,证实侦查机关冻结被告人杨冬芳及杨某1、吴某的银行账户资金往来情况。7.刑事判决书复印件，证实杨冬芳于2015年12月17日被大庆市萨尔图区人民法院以信用卡诈骗罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。8.黑龙江省女子监狱刑事执行科2017年8月8日出具的证明，证实杨冬芳于2016年11月17日刑满释放。9.户籍证明,证实杨冬芳的自然概况，其已达到刑事责任年龄。（二）鉴定意见1.证实杨冬芳的9张银行卡自2009年5月8日至2015年7月2日共存入475343768.8元，支出470149888.29元。2.证实杨冬芳与他人员银行资金对账往来情况。3.证实杨冬芳公司银行收支情况。（三）证人证言证人李某2的证言，证实其曾经在杨冬芳经营的凯越房地产估价咨询有限公司任出纳员，2015年8月离职。该公司是2012年搬到东风新村HA-108室，一楼是“凯越房地产房地产估价咨询有限公司”，二楼是杨冬芳办公室，公司会计是邹丽华。杨冬芳还在公司二楼做小额贷款业务，公司名称是丰通小额贷款公司。2012年春天搬到这个地点，过多长时间做这项业务记不清了。杨冬芳忙不过来时，其帮杨冬芳打过合同文本，有时来放款的人拎着现金让其用验钞机过数，给杨冬芳在龙江银行开立的账户内存过钱，有放出去的钱，有还本金和利息的。2.证人邹某的证言，证实2009年年末，其在大庆凯越房地产估价咨询有限公司当会计，杨冬芳是股东。2012年春天，公司搬到萨尔图区东风新村HA-108。2012年11月份，杨冬芳从别人手里买来大庆市让胡路区丰通小额贷款有限公司，公司在让胡路区世奥中心附近，和杨冬芳去交接过，公司接过来后，杨冬芳在凯越公司楼上办公，其给这两个公司记账和报税。2014年知道杨冬芳利用丰通小额贷款公司办理小额贷款业务，借款都没有入丰通账户。3.证人梁某1的证言，证实2012年通过介绍认识杨冬芳，在杨冬芳处投资20万元，2分的月利。介绍赵某1到杨冬芳处投过资，赵某1投资50万元，杨冬芳给其7500元好处费。后来赵某1又投入500万元，其把自己投入的20万元都撤出来了。其还介绍过任艳茹，她在杨冬芳处投资10万元，其得500元好处费。4.证人刘某2的证言，证实与杨冬芳的爱人付云某是校友，付云某说他爱人杨冬芳的小额贷款公司开的很好，让我可以把钱投在她那，利某是20%，我和我爱人杨某4将110万元放到杨冬芳处，共付给我们12.6万利息。2013或者2014年，我把我的朋友黄某2、赵某2夫妇介绍给杨冬芳，他们放30万元在杨冬芳那。这笔钱收没收回我不知道。5.证人乔某的证言，证实2012年年末，我介绍藏秀芹将30万元放到杨冬芳的小额贷款公司，我作的担保，藏秀芹每个月给我1500元好处费，给几个月没记清。还介绍李悦华放到杨冬芳的公司30万元。6.证人罗某的证言，证实通过姜维珍认识杨冬芳，杨冬芳在东风新村开小额贷款公司，2012年5月4日通过银行转账给杨冬芳65万元，2012年9月通过银行转账给杨冬芳25万，杨冬芳说钱放她老公那里，他老公做股权投资。2013年5月，还介绍刘某6借给杨冬芳20万元。2014年12月份，我让杨冬芳把自己和刘某6的20万元一起还，杨冬芳说刘某6是50万元，其才知道后来刘某6又给杨冬芳30万元。杨冬芳共支付其利息50万元，她把她的宝马轿车按61万元顶账给我，相当于把本钱给了，没挣利息。7.证人张某1的证言，证实杨冬芳的爱人付云某是我同事，她在新村开一个小额贷款公司。薛某是我妻子，刘某是我哥们，薛某也知道杨冬芳的公司，薛某介绍刘某到杨冬芳的小额贷款公司投资10万元。8.证人丛某的证言，证实通过杨冬芳的同学周某认识的，她开一个小额贷款公司，我在她那贷过款，先后贷八笔2995万元。大约是2012年上半年，我和杨冬芳说用150万元，杨冬芳讲利息是4分钱，一个月一付利息，我给杨冬芳出的借条，当时扣6万元，把144万元钱打给我，每月还利息，我陆续又朝杨冬芳借300万元利息3分5，借20万元利息是5分，借30万元利息5分，借10万元利息5分，借100万元利息4分。这些钱都是2012年借的，具体时间忘了，在杨冬芳手里都有借据，我到月都付利息。到2012年11月21日，我朋友田某托周某找杨冬芳借款，当时杨冬芳手里就剩585万元。这次签的是正规借款合同，我做担保人，但借款方签我的名，月利某3分5，当时扣没扣利息忘了。这笔钱是田某欠周某钱，钱没到田某手里，直接给周某了，田某也没付利息，杨冬芳找不到田某让我付息，我就给付了，最后本金也是我付的，我把借款合同抽出来。2013年3月20日，我又通过周某向杨冬芳借1800万元，利息4分，写的借款合同，当时就扣掉72万元。这笔钱杨冬芳转给周某，周某通过龙江银行转给我，我买农行小区商服用了。这笔钱我花3个月左右，期间杨冬芳和周某让我把其中800万元债权转给付某，我贷款钱下来就还她，把800万元打给一个叫付某，剩余的还给杨冬芳。我借杨冬芳2995万元，除去还她的本金加利息，还欠杨冬芳100多万。我还她本金加利息共3630万元左右，这里含转让给付某的800万元。大部分是通过银行转账，她让我打到谁的卡里我就打到谁卡里，大部分转给杨冬芳的银行卡里，一部分转给杨冬芳指定其他人卡里，指定的人我不认识。一小部分通过我弟弟高某给她的现金。9证人周某的证言，证实我认识杨冬芳和丛某，丛某向杨冬芳借1800万元用于购买开发区的乐福超市，是2013年3月20日的事情，1800万元中有杨冬芳1000万元，有我的800万，借款合同期限3个月，月利某是千分之三十五。2013年3月20日通过龙江银行华侨支行汇三笔钱，第一笔468万元，第二笔300万元，第三笔960万元，总计是1728万元，当时扣72万元。借我的800万元还了，不知道他是否还了杨冬芳的1000万元。10.证人卢某的证言，证实2012年通过王某认识杨冬芳，她开了一个小额贷款公司，我在那里借过钱，第一笔2012年5月份借150万，第二笔2012年9月借300万，5分利没讲期限，150万元当时扣一个月利息7.5万，给我142.5万；300万元扣一个月利息，给我285万。第一笔还了几个月的利息，额外还了50万的本金，其余的债权转让给他人了。第一次留的是王某的卡号，以后每个月都付给王某7.5万元，又给他打5次10万，我和王某讲的付给他的是本金，共计50万。利息好像打八次，每次7.5万元。后来的300万没打利息，但我给王某出过几回利息条。2013年10月份，王某来找我要钱，我没钱，王某说帮我找个人，朝他借钱用我的房子抵押。王某找一个叫张某的，我和张某签了360万元的借款合同，用我的鸿福家园2号楼二楼商服作抵押，张某给没给王某钱我不知道。到2014年11月杨冬芳领人到安达我的工地找我要钱，她拿出一份股权转让协议，大致内容是我借杨冬芳的500万元转让给大庆市广汇小额贷款公司，还有一张纸上写的好像2011年12月15日我借的她500万元，我在借款栏上签字了。当时我说有一笔360万元不是让王某转给张某了吗，杨冬芳说：我和王某没关系，他签的我不承认。我的律师在场，说让我签了，过后会弄明白的，张某的不生效，我就签了。广汇小额贷款公司是万某的。11.证人付某的证言，证实通过杨冬芳的丈夫认识的杨冬芳，她开过房产评估事务所，还开过小额贷款公司，后来在新村交行对面开了小额贷款公司。2011-2013年，我给万某开的广汇小额贷款公司当经理。在此期间我和杨冬芳之间拆借过现金。大约能有1000多万，是以我的名义借的，都是通过银行汇款的方式转账，我借给杨冬芳的月利率是2分或者2分5厘。杨冬芳将对卢某的500万债权转让给万某的事情不知道。12.证人万某的证言，证实我开广汇小额贷款公司，认识杨冬芳和卢某。林某是杨冬芳小额贷款公司的，他向我公司借了300万元，杨冬芳给林某担保，后来杨冬芳把对卢某的债权转让给我。2013年12月1日林某向我公司借款300万元，借三个月，签了借款合同，月利息1.1分，按月付息，每月还3.3万元，杨冬芳做担保人，2014年7月就不还了，直到2015年年末，林某已经欠我们本息420万元，我们去杨冬芳的公司找林某要钱，林说钱是杨冬芳用了，杨冬芳也承认这笔账，杨冬芳提议将对卢某的500万债权转让给我，她把卢某给她写的500万元的借据给我，我们之间写了债权转让协议，协议签订之后我找卢某，2016年12月我们找到了卢某，卢某说是借杨冬芳300多万元，他把商服抵押给了杨冬芳，杨冬芳没有来，卢某跟张某签订的抵押合同，作为这300万元的担保，卢某还说张某是杨冬芳的副经理，因此，卢某不能给双份，他说要找杨冬芳对账，现在也联系不上卢某。13.证人王某的证言，证实我和杨冬芳是同学，卢某通过我认识的杨冬芳，他向杨冬芳借款500万元。第一笔是2012年，约定借款150万元，5分利，当时扣掉7.5万元的利息，杨冬芳把142.5万元转给了卢某，后来又陆续借了几笔，具体多少钱忘了。第一次借150万元，是卢某把钱打到我的卡上，我给杨冬芳了，现金、转账都有，杨冬芳没出收据。后面借款利息怎么还的我不知道。我找卢某要过他欠杨冬芳的钱，他没有钱。对于介绍张某和卢某签订360万元借款的事不知道，张某没有给过自己360万元。14.证人常某的证言，证实2000年我认识了杨冬芳，2008年春天，杨冬芳跟我说有个房子在大庆拍卖行流拍了，想让我参与，2008年2月29日，我交给大庆拍卖行376.4万元，装修钱也是我出的，我总计投了667万元。按照出资比例杨冬芳只能占18%股份，我念她的好多给了她7%的股份，她占25%的股份，房子的产权证是我和杨冬芳的名字，标注各自占的股份，杨冬芳投入的122.8万元应该正好挣回去了。2009年夏天，杨冬芳丈夫付云某找我说，他和刘某3买了让胡路区新潮院里一栋楼想让我参与，整个楼应该投入2088万元，我和杨冬芳投940万元占45%股份，剩下的刘某3投资占55%股份，我和杨冬芳把采研高层旁的楼房抵押从信用社贷1170万元，按股份我应该花898万元，杨冬芳花260万元。结果反了，杨冬芳给我260万元，898万元她花了，我当时没太在意，房子下来后杨冬芳跟我说刘某3知道我进来了说必须让我出去，然后就算账，杨冬芳把我的本金和利息给了，2011年8月份我撤出了。信用社的贷款是2013年6月份还完的。15.证人刘某3的证言，证实我是2005年认识的杨冬芳，她开一个房产和土地评估所。2009年冬天，让胡路区新潮大门东侧有一栋六层楼闲置，是姜某开发的，姜某要1900万，后来杨冬芳知道这件事，她让我带她一份，给她45%股权，我告诉她只能她自己进来，不能让任何人参与。我按照出资份额出资1045万，杨冬芳出945万，过户费200万元是我拿的，楼下来后又做隔断，我又投入200万左右。到2010年5月份开始卖楼，卖一户就按照出资比例分红，到年末就卖完了，最后剩下一楼两户，产权上是我和杨冬芳的名。当时都是杨冬芳记的账，我挣了1000多万算剩下的一处商服，当时两处商服算的是1000万，杨冬芳算剩下的一户商服也能挣900万。我们把每个楼层都变成小的商服，也是我俩名字。卖房子得我俩过户，然后我俩签字，都是按照投资比例分钱。快到卖楼结束的时候，我在让胡路区开一个福源运通投资管理有限公司，杨冬芳和我合作开一个小贷公司，就在我公司呆着，有一个叫常某的到公司找杨冬芳要钱，我才知道杨冬芳的股份不是她自己的，还有常某的。这时我和杨冬芳算总账，剩下的两户商服，杨冬芳说把房子股份给我，得给她500万元，我就用一台宝马740轿车和一台路虎揽胜顶给她200万，又给她100多万现金，打到她母亲的卡里。到2014年，杨冬芳说缺钱，我又把其中一户过户给杨冬芳了，双方谁也不欠谁。16.刘某4的证言，证实2011年5月份通过中介到杨冬芳家当钟点工，每月800元钱，后来她在经三街开了一个评估公司，我到公司做饭、打扫卫生，给我工资2500元。2013年春天杨冬芳用我身份证到建设银行办了一张银行卡交给杨冬芳。杨冬芳在让胡路开了一个评估公司，在新村开了一个凯越评估公司，有6个员工，会计姓邹，出纳是李某2，司机符洪波，还有林某1和杨某，2015年11月份杨冬芳被抓，李某2拿来了一个外面用胶带封着长方形的纸盒箱子，李某2说是保险单，放在我家就走了，大约一个多月，杨冬芳丈夫付云某的司机陈某给我打电话说付某让他去取箱子，我丈夫黄某1把箱子交给了陈某。17.证人黄某1的证言，证实我和刘某4是夫妻，认识杨冬芳，2010年春天到冬天在杨冬芳开的凯越房地产估价咨询公司开车。2015年秋天，我回家看见家里放一个正方形用胶带封着的纸箱子，刘某4说是杨冬芳的保险单。过几天，陈某给我打电话要取箱子，我就把箱子给他放他车的后备箱，陈某原来是付云某的司机。18.证人陈某的证言，证实我给付云某开过车，车牌黑Ｅ×××××斯巴鲁吉普车，2014年穿半袖的时候，我从刘某4丈夫黄某1处取了两个简易布制拎兜，里面是10多份中国人寿的保险单，快递给北京的付云某了。19.证人刘某5的证言，证实我是昆仑银行大庆分行营业部员工。杨冬芳总给我们出评估报告。褚某是我的贷款客户，我介绍褚某去杨冬芳那里做房屋评估报告了。20.证人杨某1的证言，证实知道杨冬芳开了一个小额贷款公司，开公司不长时间杨冬芳就把我和她母亲吴某的身份证借走了，后来知道她用我们的身份证办的银行卡，不知道办的哪个银行的，也不知道怎么用的。21.证人田某的证言，证实我与付某是同事，付某是2013年12月来北京，他与北大MBA班上的同学在中关村开了一个有色金属公司，后来在这个公司对面开了一个中海金融超市，付某用我的身份证开了两张银行卡。北京农村商业银行的卡是2014年12月18日开的，付某把101万元存入此卡，12月20日付某给我3万元让我存在卡里，他让我给瞿某2.8万元租房款，12月31日他让我给一个叫陈某的交通银行卡里汇100.05万元，2015年1月6日陈某又汇回100万元，1月8日付某让我给湛兴支行卡里汇出100万元，3月12日付某让我提出1万元汇入他的农商行账户，这张卡再没钱了。2015年1月29日付某还让我给他开一个农业银行卡，1月30日这张卡转入80150元，2月3日付某存入2万元，2月4日付让我给李某的北京民生银行汇出10万元，2月11日网上银行转入25万元，2月12日让我给吴某工商卡里转10万元，又给他的交行卡里转10万元，3月2日存入4万元，3月13日让我给吴某的卡里存入5.3万元，3月15日让我给瞿某汇22.3万元。3月20日让我给他汇入1.4万元哪个卡忘了。2015年7月24日在中关村花旗银行开一张金卡，为了付某的孩子出国用。一共存6万美元，打给一个指定账户作为孩子的学费，后付某把卡拿走了，卡的密码是616000，消费记录10多次，最大额40多美元。22.证人杨某2的证言，证实杨冬芳的丰通小额贷款公司股东有5、6个人，实际的股东只有杨冬芳自己，我是其中一个股东，我和其他股东都没出资。她公司的业务范围大概是吸收存款，向外面放款。具体情况不知道。我没有给她公司介绍客户，杨某3是我弟弟，杨冬芳的二哥，他没事的时候也去，跟我一样干点杂活。23.证人杨某3的证言，与杨某2的证言基本一致，没有给杨冬芳的公司介绍客户。24.证人薛某的证言：我是新华保险公司业务员，我爱人张某和杨冬芳的前夫付某是同事，杨冬芳是干小额贷款公司的。我把孙淑华介绍给了杨冬芳，其他情况不知。（四）被害人陈述四十名被害人均向侦查机关报案，均陈述被骗经过、被骗款项数额、还息情况，未还数额，且均向侦查机关提交了与被告人签订的借款合同，收款收据。其中李某192.8万，赵某1210万、高某73.12万、任某192.5万、代某35万、菅某80.5万、王某14.19万、刘某1248.5万、李某38.2万、齐某36万、刘某645.8万、褚某57.558万元、于某126.838万、张某60万、杨某5105.15万、赵某127.4万、藏某119万、褚某73.278万元、张某143.94万、权某19万、唐某65万、赵某40万、张某34.92、祁某69万、吕某9.46万、贺某91.656万、石某8.02万、程某107.4万、李某28.2万、秦某91.5万、吴某3.8万、许某180.4万、王影40万、刘某319.1万、赵某227万、杨某487.4万、张某12.44万、孙某195.8、常某210万、孙某72万，40人共计被骗取3291.87万元。（五）被告人的供述和辩解，证实我从刘某6、楚某、任某、徐某、高某等20余人手中借过钱，大约2000万元左右，我是丰通小额贷款公司的法人代表，自己做生意用这些钱周转，把钱也贷款给他人从中挣利息，付给投资人的利息是1分7厘至2分，放贷的利息是2分5厘至3分5厘。钱款用于归还2006至2011年购买房子的借款，还有一部分放贷给他人。2006年和常某在让区龙南采研高层后购买一栋楼房，面积3500多平，我投资200多万，占25%股份，现在这栋楼房也没有卖。2008年或者2009年，我和刘某2合伙在让区新潮购买一栋5000多平米的商服，我投资1500万元，2010年我们开始分别卖了，到2011年全卖完，共卖4000万元在左右，2014年陆续将本钱回收，收回来的1500万元一部分用来支付利息，一部分放贷给他人。放贷给丛某1800多万元，我手中有1000万元的借条，剩下的800多万元借条不知道放哪了。放贷给卢某1500万元，我手中有300万元的欠条，被一个叫张某2的人拿走了，还有900万元的欠条找不到了。我是以自己的名义向他人借款，在凯越租的楼，我在二楼办公，忙的时候让凯越的会计李某3帮忙。我是丰通小额贷款公司的法人代表，我让我家的钟点工刘某4在大庆建设银行办理一张卡，有的钱就打到这个卡上。我在开发区外包园广汇小额贷款公司借300万元，我把卢某欠我的500万元欠条押给这个公司的万某了。这些人认为我有小额贷款公司，钱能放出去挣利息差。我没有说过我丈夫在北京有大项目，这些钱用在大项目上的话。把钱投到我公司的人，都签了借款合同，出具了发票。公司用的商服是上下二楼，一楼是“大庆欧泽拍卖有限公司”和“大庆凯越房地产估价咨询有限公司”，我的“大庆丰通小额贷款有限公司”在二楼，我自己在二楼办公，我是这三个公司的负责人，会计是邹丽华，出纳员是李某2，评估所有副经理梁某2负责，评估所有张某，还有几个人，我哥杨占在公司帮忙，刘某4负责做饭。我的丰通小额贷款公司登记地点在让胡路奥林国际。我记得公司工商注册的经营项目是自有资金对外发放贷款，因为我家在新村，我的主要客户也在新村，所以我在新村经营。2014我在万某手里拆借400万元，后来还了100万元，又还了100多万元的利息，我就把卢某给我打的两张借条让万某拿去了，万某的律师写的债权转让协议。当时和卢某约定的是贷款利息是4分利，收回利息50万元左右。卢某用安达五道街两户商服和大庆新华电厂50多户住宅楼做的抵押。2013年贷款给大庆雪豹涂料厂法人高山100万元，3分利，收回利息6万元左右，没有抵押物就是信誉贷款。我的丰通小额贷款公司营业执照上经营项目不允许从民间吸收存款，当时这些非金融机构和各小贷公司、担保机构都这么做，我也就做了。都是朋友互相介绍的，我的朋友有乔某、姚某、梁某2，张某1，刘某2等，其余的我想不起来了。乔某给我介绍的是藏秀芹；姚某介绍的是李某1、代某、齐某；梁某2给我介绍的是刘某1、吕某，还有一个叫什么红的；张某1给我介绍的是刘某4；刘某2介绍的是赵某2。其余的我记不清了。乔某得0.2%的回扣。还有一个叫王某3的，她给我介绍了祁某、管某、杨某5、于某，她也得0.2%的回扣。乔某是我和他亲自说的，有回扣；其余人都是在吃饭或者一些场合见面是和他们说的。吸收这些人的存款大部分是存到卡里，少部分是现金。大部分存在刘某4的建行卡、我的建行卡和中行卡、我父亲的工行卡里，其余的想不起来了。2013年6月14日用交行卡提现570万元及2014年3月18日用交行卡提现510万元的用途，应该是公司增资用的或者是用于放贷了。我的丰通小额贷款公司注册资本2000万元，后增资至4000万元，小额贷款公司的增资是由大庆市金融办监管的，金融办要求必须现金注入，我提现2000万元存入交行中心支行或者红岗支行丰通小额贷款公司账户上，然后银行开出“询证函”，用于增资的另外1500万是从大庆市新法小额贷款公司借的2000万元，增资后几天就将增资款还回了。与付某是2015年10月份离婚。2012年年初小额贷款公司成立他就知道，2014年的时候，付某的朋友想通过他把钱借给我得高利息的时候，付某才知道我吸收存款。付某介绍他交行的同事何某，交行内部有规定不允许职工把钱放在小额贷款公司，何某用贺某的名字借给我60多万元，贺某本人也有一部分钱借给我，何某、贺某都用贺某的名字借给我的。2014年向付某转账170万元的事想不起来了，可能是付某给我拉的存款我转账还给他，也可能是给付某拉存款，他当时是行长，有任务，我转钱给他帮他完成任务。（六）视听资料光盘8张，证实讯问被告人情况及询问被害人情况。本院认为，被告人杨冬芳以非法占有为目的，使用诈骗手段向社会公众非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。关于被告人杨冬芳辩解指控的犯罪数额不准确，常某的210万元不应认定犯罪数额，经查，证实杨冬芳集资诈骗的证据，有被害人常某的陈述及其提供的借款合同、银行转账单等书证证实，且骗取事实发生在2013年被告人的小额贷款公司成立之后，而二人共同出资做生意则发生在2008年，被告人杨冬芳不能提供证据，其辩解不成立，不予采纳。关于其辩护人提出被告人主观上没有非法占有目的，没有虚构事实、隐瞒真相，且归还了大部分款项，其行为应构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，杨冬芳明知自己没有向社会公众吸收资金的资质，并对各被害人许以高额利息，案发后隐匿账目，致使巨额款项不能返还，可以认定其具有非法占为目的，因此，辩护人关于其不构成集资诈骗罪的辩护意见不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第五十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨冬芳犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、责令被告人杨冬芳将被骗钱款退赔被害人。（被害人名单附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  于雪雁审判员  赵 鹏审判员  张 澎二〇一八年一月二十八日法官助理闫冠华书记员刘璐璐