河南省新密市人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0183刑初1468号公诉机关河南省新密市人民检察院。被告人王广建，男，1966年1月2日出生，汉族，大专文化程度，中共党员，原河南三鑫投资担保有限公司法定代表人，住河南省郑州市金水区。曾因犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月5日被河南省郑州高新技术产业开发区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月7日被新密市公安局从洛阳监狱解回。辩护人刘金禄，河南广奥律师事务所律师。被告人崔咪（曾用名崔米），女，1988年7月21日出生，汉族，大专文化程度，原河南三鑫投资担保有限公司出纳，户籍地河南省驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月18日被新密市公安局取保候审，于2017年7月12日被新密市人民检察院取保候审，于2017年12月8日被本院取保候审。辩护人刘柱、周子涵，河南良达律师事务所律师。被告人李金龙（曾用名李孩），男，1989年8月16日出生，汉族，高中文化程度，原河南三鑫投资担保有限公司工作人员，住河南省新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月18日被新密市公安局取保候审，于2017年7月12日被新密市人民检察院取保候审，于2017年12月8日被本院取保候审。新密市人民检察院以新密检公诉刑诉〔2017〕735号起诉书指控被告人王广建、崔咪、李金龙犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月8日向本院提起公诉。本院由审判员张海涛、马玲和人民陪审员杨进生依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。新密市人民检察院指派代理检察员张远远出庭支持公诉，被告人王广建及其辩护人刘金禄，被告人崔咪及其辩护人刘柱、周子涵，被告人李金龙到庭参加了诉讼。现已审理终结。新密市人民检察院指控，河南三鑫投资担保有限公司（以下简称三鑫公司）于2008年10月30日注册成立，住所位于新密市青屏大街西段，法定代表人为高某1。2010年8月10日，高某1以抵债的方式将三鑫公司转让给被告人王广建并变更了法定代表人。2010年7月至2013年12月，王广建在未经国家监管部门批准的情况下，安排崔咪、李金龙为借款人，由三鑫公司进行担保，以给付高息为诱饵，通过口口相传方式，向常朝阳、陈彩云、陈浩等社会不特定公众非法吸收资金。所得资金除返本付息外，主要被王广建用于投资煤矿。经鉴定，在上述期间，三鑫公司吸收存款共涉及客户118人，吸收资金累计39240000元。截止2016年3月6日，三鑫公司尚有69名集资参与人的资金未兑付完毕，金额共计13814264.5元。被告人王广建于2016年11月7日被公安机关从洛阳监狱解回。被告人崔咪、李金龙于2016年11月18日被公安机关传唤到案。公诉机关提供了工商营业执照，借款合同，收据，日记账，收条，银行账户交易明细，汇款凭证、刑事判决书，到案经过，审计报告，证人石某1、石某2、王某1、韩某1、魏某等人证言，被告人王广建、崔咪、李金龙供述及辩解等证据，并提请以非法吸收公众存款罪追究被告人王广建、崔咪、李金龙的刑事责任。被告人王广建辩称：1、三鑫公司有金融备案手续，不属于未经批准；2、其给的利息没有超过银行同期贷款利率的四倍不属于高息诱惑；3、吸收资金的目的是为了经营煤矿正当生意，后由于政策原因煤矿长期停产资金链断裂导致无法返还。被告人王广建的辩护人辩称：1、王广建在2013年4月26日主动到郑州市公安局经济技术开发区分局投案，当时即如实向公安机关供述了包括在新密吸收存款的事实，应系自首；2、王广建吸收资金流向主要用于煤矿经营，没有用于个人消费和挥霍；3、本案与高新区所办理的非法吸收公众存款案本应一并处理，人为造成分为两个案件处理，在量刑时应考虑相应因素从轻。被告人崔咪对指控的事实和罪名均无异议。被告人崔咪的辩护人辩称：1、本案是单位犯罪，崔咪是出纳，未参与犯罪的全过程，起辅助作用；2、崔咪没有获利；3、崔咪未经手的吸收数额、公司员工及其家人吸收的数额、提前支付的利息数额均不应计算为崔咪的吸收数额；3、崔咪认罪悔罪态度好，主观恶性小，如实供述并积极提供证据材料，其系独女，父母年纪大身体不好，孩子只有五岁，希望对崔咪从轻处理。被告人李金龙对指控的事实和罪名均无异议。经审理查明，河南三鑫投资担保有限公司（以下简称“三鑫公司”）于2008年10月30日注册成立，住所位于新密市青屏大街西段，法定代表人为高某1。2010年8月10日，三鑫公司法定代表人变更为被告人王广建，王广建成为三鑫公司控股股东及实际控制人。2010年7月至2013年12月，王广建在未经国家监管部门批准的情况下，安排三鑫公司工作人员崔咪、李金龙，采取以崔咪、李金龙为借款人，由三鑫公司进行担保的形式，以给付超过银行利息的高息为诱饵，通过对外宣传及口口相传的方式，向王某1、韩某1、魏某等社会不特定公众非法吸收资金。所得资金除向集资客户返本付息外，主要被王广建用于煤矿的投资、经营。案发后，王广建实际出资由王某4、秦某1代持的荥阳弘达商贸有限公司100%的股权、王广建实际出资由李某1代持的郑新广发（新密）煤业有限公司49%的股权已经被新密市公安局予以冻结。经司法会计鉴定，在此期间，三鑫公司共计吸收集资客户118人存款，吸收资金累计39240000元。截止案件立案后鉴定时止，仍有69名集资客户的13814264.5元本金不能兑付。被告人王广建于2016年11月7日被公安机关从洛阳监狱解回。被告人崔咪、李金龙于2016年11月18日被公安机关传唤到案。以上事实，有经庭审查证属实的下列证据予以证实：1、证人王某1、韩某1、魏某、窦某、王某2、马某1、苏某、史某、钱某1、马某2、马某3、王某3、周某、张某1、花某、杨某、许某1、韩某2、桑某、赵某、尚某1、李某、许某2、张某2、高某、丁某1、肖某、尚某2证言，证实以上人员在2011年、2012年期间，通过人员介绍推介等方式，得知三鑫公司在对外借钱并支付高于银行的利息，即借钱给三鑫公司的崔咪或者李金龙，并由三鑫公司作为担保人，在公司出事前仅得到部分本金、利息或生活费。2、工商登记材料，证实河南三鑫投资担保有限公司2008年10月30日注册成立，法定代表人原为高某1，后于2010年8月11日变更为王广建，经营范围为担保、投资、咨询服务，营业场所新密市青屏大街西段。郑新广发（新密）煤业有限公司于2011年6月20日成立，法定代表人张某2，经营场所新密市牛店镇宝泉村，李某1持有49%的股份。3、新密市公安局调取证据通知书、调取证据材料清单，证实新密市公安局于2015年8月2日从崔咪处调取2011年5月至2012年7月三鑫公司作废合同775份、韩某2借款合同15份、王某5合同5份、周某合同14份、李某2合同2份、本金利息尚未完全支付的储户合同56份、工资册3本、王广建等人从公司取钱打的借据190张、2010年蓝色现金账账本1本、2011年黑色“教师工作手册”账本1本、2012年A4纸记账凭证17张、三鑫公司支出部分字据81张、“河南三鑫投资担保有限公司”合同专用章1枚、担保费收据16本、电脑显示屏、主机、鼠标、键盘各一个、收据、银行转账凭证78张。4、崔咪河南新密农村商业银行股份有限公司尾号为1267、2360的银行账户交易明细、崔咪中国工商银行股份有限公司新密平安支行尾号为7255、3016、6957的银行账户交易明细、转账汇款凭证、三鑫公司河南新密农村商业银行股份有限公司尾号为4721的公户银行账户交易明细、三鑫公司在交通银行郑州新密支行尾号为1735的银行账户交易明细、王广建中国建设银行股份有限公司新密支行尾号为7898的银行账户交易明细，证实三鑫公司收取集资客户存款后资金的来往情况。5、日记、收到条，证实三鑫公司向存款户还本付息、资金支出、部分存款户收到钱款等情况。6、借款协议及附件，证实存款户与崔咪、李金龙签订和出具的借款协议、借据、担保函、还款计划书等，均由河南三鑫投资担保有限公司担保，借据上加盖该公司印章，以崔咪、李金龙为借款人。7、河南恒信会计师事务所有限公司豫恒会鉴字［2013］002号关于河南三鑫投资担保有限公司吸收资金情况的司法会计鉴定报告、2012年12月31日对李某1的询问笔录、郑州市公安局经济技术开发区分局协助冻结通知函、2011年支付河南金宏煤业有限公司款项明细表、证明、股权转让协议、企业基本注册信息查询单、郑新广发煤业有限公司注册信息查询单、营业执照、变更登记申请书、新密市公安局协助冻结通知书回执，证实王广建是三鑫公司、荥阳弘达商贸有限公司、郑新广发（新密）煤业有限公司实际出资人，新密市公安局对相关股份已予以冻结。8、郑州兴华会计师事务所有限公司郑兴华会鉴字【2016】第3号司法会计鉴定意见书，证实郑州兴华会计师事务所有限公司于2015年11月11日接受新密市公安局委托，对河南三鑫投资担保有限公司2010年7月至2013年12月吸收公众存款所涉及的人员数量、存款金额、已兑付本金、未兑付本金、已兑付利息的金额等情况进行司法会计鉴定。经审核，2010年7月至2013年12月，三鑫公司吸收存款参与118人，吸收存款金额39240000元，已返回本金21658360元，已返利息4331518.50元，支付生活费496000元，造成参与人损失13814264.50元（-1060143.00元不参加运算）。其中：2010年7月至2013年12月，三鑫公司吸收存款参与69人，吸收存款金额27920000元，已返回本金10418360元；已返利息3191375.5元；支付生活费496000元；造成参与人损失13814264.5元。2010年7月至2013年12月，三鑫公司吸收存款参与49人，吸收存款金额11320000元，已返回本金11240000元；已返利息1140143.00元；造成参与人损失-1060143.00元。9、河南恒信会计师事务所有限公司于2013年4月18日出具三鑫公司在郑州吸收存款的审计报告，证实其中第五项关于未兑付资金去向记载“1、支付河南金宏煤业有限公司5745.00万元。2、支付周某3100.00万元，用于收购河南缤纷年代娱乐有限公司。备注：未兑付资金去向总额8845.00万元，与截止2013年3月31日三鑫公司未兑付金额7820.64万元的差额1024.36万元，系王广建用其他收入兑付集资参与人的本金。”说明三鑫公司在新密吸收资金的去向。10、证人石某1证言，证实其自2011年夏天开始到2013年9、10月份在三鑫公司上班，三鑫公司的业务就是对外高息揽钱，公司老板是王广建，日常事务由外甥李金龙和李金龙的妻子崔咪两个人负责。李金龙负责外场，崔咪是公司的出纳，掌握公司的钱物。其知道公司印了很多彩页，还在出租车上贴广告单、群发过短信，大致内容是将钱存在公司可以得到高息回报，并且有信用保证。其记得在公司存款利息是月息1分5厘，其曾经介绍其朋友陈某1借给三鑫公司115万元，分3次借的，第一次26万元钱是2012年3月10日跟崔咪签订的借款合同，担保人是三鑫公司，崔咪收到钱后，给陈某1出具借条。当时三鑫公司直接将三个月的利息（月息1分5厘）11700元给陈某1了，陈某1实际支付给崔咪的是248300元，但借款合同上写的还是26万元。第二次是2012年4月8日陈某1跟李金龙签订借款合同将49万元借给三鑫公司，扣除22050元的利息后，实际支付了467950元。第三次是2012年5月5日，陈某1又将40万元现金借给三鑫公司，除去18000元利息，实际支付了382000元。以上三笔借款在借款日期到期后，三鑫公司都没有按时归还。其还介绍了周芝妮、桑某、赵某存钱到三鑫公司。大多数出借人都是通过熟人介绍熟人将钱借给三鑫公司的。11、证人石某2证言，证实其2009年4月份至2012年11月份在三鑫公司做会计，2010年之前公司做银保业务，公司法人代表是高某1，2010年王广建接手该公司，2011年公司开始做理财业务，刚开始针对公司内部员工的亲戚朋友理财，就是员工的熟人或者是熟人介绍熟人。当时储户在公司放钱，公司支付储户利息就是理财。王广建有两个煤矿，一个在牛店镇广发煤业、一个在荥阳，那时煤矿形势不是太好，王广建开会给员工说，谁亲戚朋友有钱可以放公司，公司每月支付1.5分利息，这些钱用于启动煤矿。储户有拿现金到公司的，也有转账的，现金交给崔咪或者是李金龙，他两个管着公司章，转账转给谁其不知道，崔咪或者李金龙见到钱之后会给储户签借据、还款计划书、借款合同和担保合同，在借据上面盖上公司公章。其介绍过朋友韩某2、周某理财。三鑫公司本是为他人或者企业作担保的，但是到后来就变成为王广建吸收储户钱支付储户利息的私人借贷。12、证人钱某2证言，证实其2010年开始在三鑫公司工作，三鑫公司的法人代表是王广建，具体有会计石某2、出纳崔咪、王广建的外甥李金龙，李金龙和崔咪是夫妻，王广建不在公司时，李金龙负责公司运转。三鑫公司是一个担保公司，但是对外吸收钱，填写的借款人是李金龙或者是崔咪，签的合同中约定，这些钱都用于借款人生活及生产经营的流动资金，实际上李金龙和崔咪没有什么正式的经营项目，是王广建以崔咪和李金龙向外借款的名义吸收社会资金，用于自己运转的煤矿。其所知道的王广建吸收上来的钱都投到煤矿上了。公司要求工作人员对亲戚朋友宣传公司吸收钱，每月支付一分五的利息，公司会给客户签合同，每份合同只签三个月，三个月后可以取出本金。客户拿现金或转账，将钱交给出纳崔咪，崔咪办理合同，并当场将本金三个月的利息支付给放钱人。合同有一份借据、一份还款计划、一份借款协议、一份担保函，客户的钱都是李金龙和崔咪收的，他们两个谁收钱，谁签借据。2012年7月9日其在公司存的有钱，到10月份钱要不回来了，其没收到一分钱的利息，本金也没给。其介绍了四个人：其父亲钱某1、其同学吕某1、其亲戚梁某1、还有一个熟人韩某1，这些人的钱都是给的现金，其拿着现金和他们的身份证复印件办理的合同，后来直到公司出事本金也没有拿走。公司承诺拉来10万元给400元提成，但其没得到过提成。13、证人丁某2证言，证实其于2010年10月份经熟人介绍到三鑫公司做厨师，一个月1500元工资，做中午饭和晚饭，但一直都没有去了解过公司业务，也没有向在这儿吃饭的工作人员问过。到了2012年5月份公司会计石某2吃饭时告诉其在公司存钱每月1.5分的利息，比银行高很多，其想着自己就在这个公司上班，再加上公司老板也都很熟，就在2012年7月13日去银行取了13万元到公司给了公司负责人李金龙，李金龙给其打了一张借据，公司出纳崔咪给其办理了合同。其见过出租车后玻璃窗上贴的有三鑫公司的条幅广告，还有宣传单，其在放钱时直接得到了三个月5850元的利息，之后就没再给过其钱了。其还介绍过其儿子丁某3放了13万、其女儿丁某1放了9万，最后都没有收回来。14、被告人崔咪供述，证实其于2010年8月至2012年6月在河南新密三鑫投资担保有限公司担任出纳，三鑫公司的法定代表人是王广建，公司实际从事的是理财业务，大事向王广建汇报，由他做决定。王广建开全体会向员工介绍，公司业务就是让业务员拉拢亲戚朋友到公司存钱，客户会到公司看营业执照、税务登记证、组织机构代码证，有的客户想了解公司实力还要看王广建的两个采矿证。公司是付给客户月息2分的利息，业务员拉来客户之后，先在一楼把借款协议、担保函、还款计划书，一式三份填写好，然后业务员带领到财务部，手续一份由其保存、一份由石某2会计保存、一份由出借人保存。业务员借据是李金龙或者其签字之后盖上河南三鑫投资担保有限公司的公章；借款协议中的借款人是其或者李金龙签字,出借人由客户签字,担保人为河南三鑫投资担保有限公司,内容为客户借给其或者李金龙用于生活及生产经营的流动资金；还款计划内容为借款人为其或者李金龙，上面载明借的本金及利息以及续存情况，还款计划中写的利息为月息1.5分；担保函的内容是三鑫公司对其或者李金龙与客户签订的借款合同进行担保。因为当时法律规定利息不能高于1.5分，所以合同上写付息是1.5分。客户跟公司签订合同借款期限起点为三个月，签订合同当天直接将3个月利息支付给客户；三个月期满之后可以续存也可以结束借款，如果续存的话起点仍然是3个月、续签合同时再一次性付清3个月利息。客户通过现金或者银行转账给公司，客户资金由其负责保存，然后转给王广建，有时其不在时由石某2负责将钱交给王广建。王广建主要将钱用于公司正常开支、广发煤矿、荥阳煤矿的运营上。客户资金到期了，客户经理带领客户到二楼财务室，有现金的话，当场就付给客户，没有现金的话其或是石某2给王广建打电话，王广建汇钱，其和石会计去银行取出后兑付客户，收回客户的合同和借据，并在还款计划上画斜杠或写上作废。借款协议上的签字虽然是其签的，借款内容为其和李金龙用钱，但是实际这些钱是王广建借的。15、被告人李金龙供述，证实其舅舅王广建是三鑫公司的法定代表人，其是王广建的司机，其前妻崔咪在公司担任出纳，其有时参与公司的运营，公司业务是借贷担保、理财。王广建是公司法人，大事向王广建汇报，由他做决定，会计石某2是负责合同的保管、财务报表、税务报税；崔咪是出纳，她保管公司行政章和财务章，负责在客户借款上签借款人名字、盖公司的印章、付息、还本；崔咪不在，在合同上签名、签章、付息由其负责，公司的任何人都可以拉客户进行理财，享受提成费。客户跟公司签订合同借款期限起点为三个月，利息为月息1.5分或2分（1.5%或2%），签订合同的当天直接把3个月利息对客户进行支付；三个月期满之后可以续存也可以结束借款，如果续存的话起点仍然是3个月、月息仍然是1.5分或2分（1.5%或2%），续签合同时再一次性付清3个月利息。来公司进行理财、放款的基本都是业务员个人的亲朋好友，也有一部分是客户自己找到公司的，公司的业务员都知道公司的业务就是拉拢客户往公司存钱。业务员自己给他的亲戚朋友介绍公司的高利息业务，业务员拉来客户之后，业务员在一楼把还款计划书、担保函、借款协议交给客户签字，然后业务员带着客户到二楼财务部，财务部的会计石某2、出纳崔咪，负责办手续。崔咪在借款协议上签字并盖上公司的章，在担保书、还款计划书上盖公司的印章，然后客户交钱，崔咪负责收钱，收了钱之后崔咪在收据上盖章，把收据交给客户。如果是汇款，客户凭汇款凭证，公司给开收据。然后客户拿着手续就走了。如果崔咪不在，崔咪的职责由其替代，不过收钱改由石某2负责。借款到期后，由出纳崔咪负责还本钱。吸收资金时的手续是一式三份，每一份包含：一份借据、一份借款协议、一份还款计划、一份担保函。客户保存一份，一份由石某2会计保存，一份由出纳保存。借据是其或者崔咪签字后盖上河南三鑫投资担保有限公司的公章；借款协议中的借款人是其或者崔咪签字,出借人由客户签字,担保人为河南三鑫投资担保有限公司,内容为客户借给其或者崔咪用于生活及生产经营的流动资金；还款计划内容为借款人为其或者崔咪，上面载明借的本金及利息以及续存情况，还款计划上写明公司给客户付的实际利息，以及公司的续存情况，三个月为一个周期；担保函的内容是三鑫公司对其或者崔咪与客户签订的借款合同进行担保。当时其和崔咪是夫妻，两人没有使用这些钱，钱都交给王广建用于煤矿运转和公司的运转。后来因为公司资金问题不能及时退还客户的钱公司关门了，但之后其还在努力还储户的钱，又还了一部分钱。16、被告人王广建供述，证实河南三鑫投资担保公司是在新密市登记注册的，2010年高某1把河南三鑫投资担保公司过户给其。三鑫公司没有金融机构经营许可证，也没有金融机构成立许可证，但是其办理的有工业信息化厅颁发的金融机构成立许可证的备案证明。其让业务员之间口口相传，做过宣传页放在公司里，公司曾计划在新密市的出租车做广告，具体做广告没有其记不清了。三鑫公司的经营范围是担保、投资、咨询服务，是其自己投资的，其是法定代表人、总经理，公司的大事由其决策，平时由石某2和崔咪负责日常工作，会计是石某2，她负责财务报表，对公司的经营情况向其汇报；出纳是崔咪，她负责和客户签订合同，收取客户存款并把存款交给其；其没有在公司给李金龙分具体的业务，他是跟着其经常在煤矿上，如果崔咪不在公司，就由李金龙负责签合同、收取存款并把存款交给其;业务员有石某1，还有几个男的业务员，他们负责拉客户，把资金存入公司。收到的钱除了三鑫公司的运营以外，其他的存款大部分用于其投资的新密市广发煤业有限公司和河南金宏煤业有限公司的经营上。三鑫公司在交通银行、郑州银行设有账户。吸收的存款，崔咪会转到其在工商、建设银行的个人账户，其也能直接去取现金或者委托别人提取现金。2012年因其经营的两个煤矿要技改，需要资金，其给公司的员工开会，要求他们宣传一下公司吸收存款业务。其安排崔咪、李金龙在借款协议上签字，然后由三鑫公司进行担保。之所以让崔咪、李金龙签协议，是因为担保公司的业务必须有借款人，由崔咪、李金龙签借款协议，他们俩才能把钱交给其，让别人签借款合同，其也害怕他们真把钱自己支配。其不清楚客户都是什么人，都是业务员自己拉来的，有的是业务员的朋友、亲戚、熟人，有的客户是自己找到公司。17、户籍证明、情况说明、刑事判决书，证实王广建、崔咪、李金龙的个人基本情况，王广建2015年5月5日被河南省郑州高新技术产业开发区人民法院以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。18、河南省监狱管理局准予解回罪犯的函、洛阳监狱与新密市公安局就在押犯王广建临时离监相互交接证明书，证实被告人王广建因余漏罪于2016年11月7日被新密市公安局从河南省洛阳监狱临时解回，羁押于新密市看守所。19、到案经过，证实被告人崔咪、李金龙于2016年11月18日被传唤到案。本院认为，被告人王广建伙同被告人崔咪、李金龙非法吸收公众存款，数额巨大，情节严重，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。新密市人民检察院指控被告人王广建、崔咪、李金龙犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，本院予以支持。关于被告人王广建辩称三鑫公司有金融备案手续，不属于未经批准，其给的利息没有超过银行同期贷款利率的四倍不属于高息诱惑的辩解意见，经查证，在案证据显示，三鑫公司并未得到经营存款业务的金融业务许可证，其在工商机关登记的经营范围仅包括担保、投资、咨询服务，其向集资客户承诺超出银行同期贷款利率的回报以达到吸引集资客户向其投入资金的目的属于高息诱惑，故对该辩解意见，本院不予采信。关于被告人王广建及其辩护人辩称王广建吸收资金流向主要用于煤矿经营，没有用于个人消费和挥霍的辩解辩护意见，经查证，在案证据中的银行来往明细、河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑事判决书、审计报告等证据相互印证，能够证实王广建吸收的资金主要用于投资购买煤矿、从事其他经营及用于集资客户的还本付息，故对于该辩解辩护意见，本院予以采信。关于被告人王广建的辩护人辩称王广建在2013年4月26日主动到郑州市公安局经济技术开发区分局投案，当时即如实向公安机关供述了包括在新密吸收存款的事实，应系自首的辩护意见，经查证，在案证据中王广建在2013年4月23日即以犯罪嫌疑人身份接受了郑州市公安局处置非法集资专案组的讯问，在讯问过程中仅对三鑫公司2011年7月之后在郑州市郑东新区金水东路永和大厦（永和国际广场）B座806室开展吸收存款业务的情况进行了如实供述，其在本次诉讼中到案系被新密市公安局从洛阳监狱临时解回到案，对于本次诉讼而言不具备投案的主动性，不符合自首的认定条件，故对该辩护意见，本院不予采信。关于被告人王广建的辩护人辩称本案与高新区所办理的非法吸收公众存款案本应一并处理，人为造成分为两个案件处理，在量刑时应考虑相应因素从轻的辩护意见，经查证，在案证据中河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑事判决书、2013年4月23日郑州市公安局处置非法集资专案组对王广建的讯问笔录能够证实，在郑州高新区办理案件的侦查、审理过程中，仅涉及到了三鑫公司在郑州市的非法吸收公众存款事实，并未涉及到本案所审理的在新密市的非法吸收公众存款事实，辩护人所称的“人为分为两个案件”并无证据予以证实，故对该辩护意见，本院不予采信。关于被告人崔咪的辩护人辩称本案是单位犯罪的辩护意见，经查证，本案虽依托三鑫公司的场所和名义进行宣传，但借款协议以崔咪或者李金龙为借款人，资金由王广建个人支配，不符合单位犯罪应当具备的“以单位名义实施犯罪，违法所得归单位所有”的认定条件，故对该辩护意见，本院不予采信。关于被告人崔咪的辩护人辩称崔咪未参与犯罪的全过程，起辅助作用，没有获利，且认罪悔罪态度好，主观恶性小，如实供述并积极提供证据材料的辩护意见，经查证，在案证据中各被告人的供述、银行交易明细、调取证据通知书及调取证据清单等能够相互印证，证实崔咪向侦查机关提供证据且如实供述犯罪事实，在犯罪过程中出面签订了借款合同、保管了吸收资金并交付给王广建，起辅助作用，故对该辩护意见，本院予以采信。关于被告人崔咪的辩护人辩称崔咪未经手的吸收数额、公司员工及其家人吸收的数额、提前支付的利息数额均不应计算为崔咪的吸收数额的辩护意见，经查证，1、崔咪系与王广建、李金龙基于共同故意共同实施非法吸收公众存款犯罪行为，系共同犯罪，各共同犯罪人均应当对总体非法吸收存款的数额承担责任，但应当区分其在共同犯罪中的作用；2、对于公司员工及其家人的存款数额，与其他通过宣传或者口口相传存款的人员一起，共同成为非法吸收公众存款的对象，应当以吸收存款的全部数额认定犯罪数额；3、对于非法吸收公众存款的数额，应当以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑，提前支付的利息可以作为案发前已归还的数额在本案量刑时予以酌情从轻但不应予以扣减。综上，对该辩护意见，本院不予采信。被告人王广建、崔咪、李金龙所犯非法吸收公众存款罪行，依法应当在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度内量刑处罚。三名被告人有以下共同量刑情节：1、到案后均能如实供述本人犯罪事实且当庭认罪悔罪，系坦白，依法可从轻处罚；2、非法吸收的资金主要用于投资经营活动并未挥霍，在案发前后已归还集资客户部分款项，可酌情从轻处罚。被告人王广建、崔咪、李金龙系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人王广建系组织、领导者，亦是资金去向的决策者，起主要作用，系主犯；被告人崔咪、李金龙，在王广建的具体领导下从事具体吸收资金活动，起次要、辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人王广建因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚，在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有本罪没有判决，依法应当对本罪做出判决，把前后两个判决所判处的刑罚予以数罪并罚。已经执行的刑期和本次诉讼羁押期限，应当计算在新判决决定的刑期以内。前后两罪所判罚金，依法应当合并执行。被告人崔咪、李金龙犯罪情节较轻，具有悔罪表现，对所居住社区无重大不良影响，依法可适用缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人王广建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十五万元。与前罪所判决的有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元数罪并罚，决定合并执行有期徒刑七年，并处罚金人民币四十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月24日起至2021年9月23日止。所判罚金，限判决生效后十日内缴纳完毕。）二、被告人崔咪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）三、被告人李金龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）四、剩余赃款13814264.5元依法继续追缴后返还集资客户；侦查机关在案冻结的其他财产依法移交执行处置。（集资客户情况统计表附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张海涛审 判 员  马 玲人民陪审员  杨进生二〇一八年一月二十二日代理书记员  张 静