天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书(2017)津0104刑初681号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人郭立涛，男，1985年2月12日出生于山东省商河县，汉族，初中文化，户籍地山东省商河县，居住地山东省济南市历城区。2017年1月11日涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留；同年2月13日经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日由公安机关执行。现羁押于天津市南开区看守所。天津市南开区人民检察院以津南检公诉刑诉﹝2017﹞746号起诉书指控被告人郭立涛犯集资诈骗罪、诈骗罪，于2017年11月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派代理检察员张驰、邓衍蔚出庭支持公诉，被告人郭立涛到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市南开区人民检察院指控称，被告人郭立涛于2015年4月担任上海雅鉴互联网金融信息服务有限公司天津分公司负责人并实际管理公司全部工作。该天津分公司于2015年4月14日由上海雅鉴互联网金融信息服务有限公司法人代表徐某1伙同他人在天津市南开区注册成立，注册地点及实际办公地点在天津市南开区航天道农科大厦内某层某室。2015年4月至2015年9月，被告人郭立涛在上海雅鉴公司法人代表徐某1的授意下，以吸收存款金额的43%的佣金比例及其它相关费用给付业务团队。该业务团队负责对外吸揽资金，在人群密集地区散发小广告、随机拨打电话，以股权众筹形式对外宣传，以1万元为投资起点上不封顶，以年化收益20%-24%为标准，以6个月、12个月等为周期与集资参与人签订《上海雅鉴互联网金融信息服务有限公司（股权众筹）合同书》，非法吸揽社会公众存款。2015年9月至2016年8月，被告人郭立涛在明知上海雅鉴公司法人代表徐某1因涉嫌其它案件被浙江警方羁押，上海雅鉴公司已被警方调查，且明知集资参与人的资金无法兑付的情况下，隐瞒上述事实，继续带领天津分公司员工对外作虚假宣传，吸揽资金，或鼓动已投资人员到期续投。集资后，被告人郭立涛并没有将资金用于生产经营活动或者其他投资，截至案发，尚有1274万余元未能返还给50余名被害人。自2015年9月始，被告人郭立涛长期隐瞒徐某1及上海雅鉴公司已被公安机关调查的事实，至2016年8月，被告人郭立涛因无法返还投资人的本金及利息，在无任何还款能力的情况下，编造需要钱款施救徐某1等理由，向被害人王某1、吕某1、李某1等18名被害人借款共计34万余元，后将欠款挥霍致使钱款至今无法返还。2017年1月11日，天津市公安局南开分局民警在本市南开区农科大厦将被告人郭立涛抓获归案，并查获相关涉案用品。就上述事实，公诉人当庭对被告人郭立涛进行了讯问，并向法庭提供了书证物证、集资参与人的陈述、证人证言等相关证据，并认为被告人郭立涛之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条之规定，应当以集资诈骗罪、诈骗罪追究刑事责任。建议被告人郭立涛犯集资诈骗罪判处有期徒刑十年至十三年，并处罚金；其犯诈骗罪建议判处有期徒刑四年至六年，并处罚金。合并执行后，建议判处有期徒刑十二年至十五年，并处罚金。被告人郭立涛对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。经审理查明，被告人郭立涛于2015年4月担任上海雅鉴互联网金融信息服务有限公司天津分公司（以下简称：“雅鉴天津分公司”）负责人。该公司于2015年4月14日由上海雅鉴互联网金融信息服务有限公司（以下简称：“上海雅鉴公司”）法定代表人徐某1（已判刑）伙同他人在天津市南开区注册成立，注册地点及实际办公地点在天津市南开区航天道农科大厦内某层某室。同年4月至9月，被告人郭立涛在徐某1的授意下，以给付业务团队一定比例的资金，由该团队负责对外吸揽资金，并在人群密集地区散发小广告、随机拨打电话，以股权众筹形式对外宣传，以1万元为投资起点上不封顶，以年化收益20%-24%为标准，以6个月、12个月等为周期，与集资参与人签订《上海雅鉴互联网金融信息服务有限公司（股权众筹）合同书》，非法吸揽社会公众存款。2015年9月至2016年8月，被告人郭立涛在明知上海雅鉴公司徐某1及其团伙成员因涉嫌非法集资案件被浙江省、上海市公安机关侦查并被羁押、集资参与人的资金无法兑付等的情况下，隐瞒上述事实，继续带领雅鉴天津分公司员工采取上述方法，对外吸揽资金，或鼓动集资参与人将到期的资金续投。同时，让涉案集资参与人将投资款通过刷涉案公司POS机、交现金、银行转账等方式将吸揽的资金归置涉案公司账号后转至被告人郭立涛个人账户或其实际控制的他人名下银行卡账户内或有部分现金直接由公司人员交付郭立涛。而吸揽的资金除小部分用于涉案公司租房费用、员工工资、集资参与人返利外，其余涉案款未用于生产经营活动或者其他投资。截至案发，被告人郭立涛利用雅鉴天津分公司吸揽资金共计1345万余元，除返还了集资参与人共计77万余元外，现造成55名集资参与人的经济损失共计1268.779万元。另查，2015年9月至2016年8月，被告人郭立涛向部分涉案集资参与人编造需要钱款施救已被浙江省公安机关刑事拘留的上海雅鉴公司法人徐某1等谎言，以借款为名，分别骗取了16名被害人王某3.4万元、赵某1.5万元、周某1万元、曲某0.25万元、王某5.655万元、李某13.75万元、关某1.995万元、张某0.2万元、柳某1.7万元、柴某1万元、曹某0.2万元、包某0.05万元、吕某0.2万元、刘某1万元、古某1万元、刘某0.5万元，共计33.4万元。该款陆续被郭立涛挥霍。2017年1月，涉案集资参与人报警。同年1月11日，天津市公安局南开分局警员在本市南开区农科大厦将被告人郭立涛抓获归案，并查获作案工具POS机、公司印章及涉案合同等物品。上述事实，被告人郭立涛在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关当庭出示，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明。1、书证物证：（1）被告人郭立涛户籍身份证明、涉案集资参与人户籍身份证明、被害人户籍身份证明。（2）公安机关案件来源、抓获被告人郭立涛的经过、情况说明。（3）公安机关查扣的涉案公司印章、POS机、涉案合同、账本等物品的扣押清单。（4）浙江省德清县人民法院、上海市静安区人民法院、上海市第二中级人民法院对上海雅鉴公司徐某1等人员的刑事判决书、刑事裁定书，雅鉴天津分公司会计吴某1的逮捕证。（5）雅鉴天津分公司市场主体基本信息等工商资料、房屋租赁合同、上海雅鉴公司对郭立涛的任免书，郭立涛对外使用的名片。（6）涉案公司对外宣传材料。（7）公安机关接受证据材料清单和集资参与人向公安机关提交的部分合同、业绩表册、客户表册、日记账、徐某1的判决书及照片。（8）雅鉴天津分公司的公司账号银行查询单、郭立涛开立银行账户的资料及相关账户查询单、涉案人员银行账户查询单，均显示目前无余款。（9）雅鉴天津分公司与涉案集资参与人签订的《上海雅鉴互联网金融信息服务有限公司（股权众筹）合同书》、收取涉案投资款的收据、发给投资人的股权证等。（10）被告人郭立涛以施救徐某1为名骗取16名被害人钱款的借据。2、证人徐某1、赵某、陈某、吴某1证言。3、集资参与人王某2、吕某2、王某3、李某3、高某等人证明涉案投资情况的证言。4、被害人王某2、曲某、王某3、李某2、关某等人被骗钱款情况的陈述。5、被告人郭立涛供述和辩解。6、郭立涛辨认同伙吴某1的笔录。本院认为，被告人郭立涛以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗取涉案集资参与人共计1345万余元，造成经济损失共计1268.779万元，属数额特别巨大，其行为依法构成集资诈骗罪；同时，被告人郭立涛虚构事实，骗取16名被害人钱款共计33.4万元，属数额巨大，其行为依法构成诈骗罪。上述两罪均应追究刑事责任，并实行数罪并罚。公诉机关指控被告人郭立涛的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持，并对量刑建议依法酌情采纳。被告人郭立涛归案后能供述基本犯罪事实，并当庭自愿认罪之情节，可以依法酌情从轻处罚；郭立涛给涉案集资参与人及被害人造成的经济损失至今无法弥补之情节，可以酌情从重处罚。本院综合考虑上述量刑情节依法对郭立涛予以判处。公安机关扣押的涉案物品应依法没收。为维护国家金融管理制度，打击扰乱金融秩序的犯罪行为，保护公民财产所有权，严厉打击非法集资的刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款和第三款，《最高人民法院》第四条第一款和第二款的规定，判决如下：一、被告人郭立涛犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金20万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金5万元。决定执行有期徒刑十五年，并处罚金25万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年1月11日起至2032年1月10日止。罚金从本判决生效之日起十日内缴纳)。二、本判决生效后，责令被告人郭立涛立即退赔王某2、吕某、王某3、李某、高某等55名涉案集资参与人共计1268.779万元。三、本判决生效后，责令被告人郭立涛立即退还被害人王某3.4万元、赵某1.5万元、周某1万元、曲某0.25万元、王某5.655万元、李某13.75万元、关某1.995万元、张某0.2万元、柳某1.7万元、柴某1万元、曹某0.2万元、包某0.05万元、吕某0.2万元、刘某1万元、古某1万元、刘某0.5万元，共计33.4万元。四、天津市公安局南开分局扣押的涉案物品POS机、印章、合同等予以依法没收。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 朱 颖人民陪审员 徐 杰人民陪审员 杨俊荣二〇一八年一月二十四日书 记 员 朱 越附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条第一款和第三款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。......数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《最高人民法院》第四条第一款和第二款以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。……