湖北省武汉市江岸区人民法院刑 事 判 决 书(2017)鄂0102刑初1381号公诉机��武汉市江岸区人民检察院。被告人罗某某，男，1954年11月9日出生于湖北省武汉市，汉族，初中文化，原湖北中盈恒生投资管理有限公司业务员，户籍地武汉市江汉区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月21日由武汉市公安局江岸区分局决定取保候审，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年1月22日由本院依法决定逮捕，由武汉市公安局江岸区分局于同日执行。现羁押于武汉市江岸区看守所。辩护人彭振军、张婷，湖北松之胜律师事务所律师。武汉市江岸区人民检察院以武岸检岸诉刑诉（2017）1562号起诉书指控被告人罗某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市江岸区人民检察院指派检察员杨胜兰出庭支持公诉，被告人罗某某及其辩护人彭振军均到庭参加了诉讼。现已审理终结。武汉市江岸区人民检察院指控：2009年6月8日，车某（已判刑）成立湖北中盈恒生投资管理有限公司（以下简称恒生公司）。2010年3月，车某与王某（已判刑）商定，由王某以恒生公司名义对外吸收资金，所吸存的资金用于恒生公司股票、证券投资，恒生公司以月息4.5%－6%向王某返息。后王素英租赁武汉市江汉区青年路招银大厦1709室作为办公地点，同时发展罗某某等人作为业务员。罗某某在明知恒生公司不具备从事银行金融业务资质的情况下，以恒生公司为平台，对外宣传恒生公司的“理财业务”，向被害人承诺在一定期限内还本付息，并以2.5%－3%的月息给付高额回报，用签订资产管理合同的方式向社会公众募集资金。王某将吸收的资金汇入车某的个人账户内，恒生公司每月将利息汇入王某的账户后，王某按3.5%-4%的月息���返息款汇到罗某某等人的账户上，再由罗某某等人对被害人按月息2.5%-3%进行返息付款，返息盈余由罗某某等人所得。2012年2月至8月，被告人罗某某以恒生公司的名义吸收被害人钱某、张某、余某、蔡某1、杜某等人的投资款共计人民币700万元。对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：1.被告人罗某某的供述及辩解；2.非同案共犯车某、徐某、王某、蔡某2、陈某、詹某的供述；3.被害人钱某、张某、余某、蔡某1、杜某等人的陈述；4.报案材料、资产管理合同、收据、银行交易凭证、企业信息咨询报告、工商登记资料、企业法人营业执照、宣传资料、谅解书等书证；5.审计报告书、情况说明、恒生公司吸收资金明细表；6.刑事判决书。公诉机关认为，被告人罗某某违反国家金融管理法律规定，在社会上向不特定的群体非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人罗某某系自首。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款的规定，予以处罚。被告人罗某某及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人认为，1.被告人罗某某未向不特定的公众吸收存款；2.被告人罗某某系自首；3.被告人罗某某自己也参与投资，不知其行为对社会造成的危害性，主观恶性不深；4.被告人罗某某是初犯、认罪态度较好、得到被害人的谅解。希望法庭对被告人罗某某从轻、减轻处罚。经审理查明，2009年6月8日，车某成立恒生公司，法定代表人为车某，徐某担任该公司财务总监。公司住所地位于武汉市硚口区解放大道634-2号新世界中心B座19楼1901室，经营范围：对证券、期货、基金投资���理咨询；对实业、商业投资；企业投资管理、商务信息咨询；担保咨询。2010年3月，车某与王某商定，由王某以恒生公司名义对外吸收资金，所吸存的资金用于恒生公司股票、证券投资，恒生公司以月息4.5%－6%向王某返息。后王素英租赁武汉市江汉区青年路招银大厦1709室作为办公地点，同时发展被告人罗某某及陈某、詹某、蔡某2（均已判刑）等人作为业务员。被告人罗某某等人在明知恒生公司不具备从事银行金融业务资质的情况下，以恒生公司为平台，对外宣传恒生公司的“理财业务”，向被害人承诺在一定期限内还本付息，并以2.5%－3%的月息给付高额回报，用签订资产管理合同的方式向社会公众募集资金。王某将吸收的资金汇入车某、徐某的个人账户内。恒生公司每月将利息汇入王某的账户后，王某按3.5%-4%的月息将返息款汇到���告人罗某某及陈某、詹某、蔡某2等人的账户上，再由被告人罗某某及陈某、詹某、蔡某2等人对被害人按月息2.5%-3%进行返息付款，返息盈余由被告人罗某某及陈某、詹某、蔡某2等人所得。2012年2月至8月，被告人罗某某以恒生公司的名义吸收被害人钱某、张某、余某、蔡某1、杜某等人的投资款共计人民币700万元。2017年3月21日，被告人罗某某向公安机关投案自首。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、书证（1）企业信息咨询报告、企业法人营业执照及相关工商登记资料。证实恒生公司的成立时间、法定代表人、住所、主营范围及股东情况，以及恒生公司未经中国人民银行批准，不具备从事金融融资、吸收存款的资质。（2）被害人钱某、张某、余某、蔡某1、杜某等人提供的报案材料、资金管理合同、收据、银行交易凭证、恒生公司吸收资金明细表及湖北中信会计师事务有限责任公司出具的审计报告书、情况说明等证据，证实上述被害人通过罗某某将资金共计人民币700万元投到恒生公司，后恒生公司无法还本付息。钱某、张某、余某、蔡某1出具的谅解书，均称与罗某某系朋友关系，案发后，罗某某自筹资金20余万元对他们进行补偿。钱某、张某、余某、蔡某1对罗某某的行为表示谅解，请求司法机关对其从轻处罚。（3）恒生公司宣传资料，证实被告人罗某某伙同车某、徐某、陈某、詹某等人为吸收公众资金所做的宣传。（4）抓获经过、破案经过，证实被告人罗某某的归案情况和案件的破获情况。（5）刑事判决书，证实车某、徐某、王某、陈某、詹某、蔡某2的判刑情况。2、被害��钱某、张某、余某、蔡某1、杜某等人的陈述，均证实经被告人罗某某及蔡某2等人的介绍与恒生公司签订了投资管理合同，将资金投给恒生公司的事实。3、非同案共犯的供述（1）非同案共犯车某的供述，证实恒生公司注册时间是2009年，公司地址在武汉市航空路新世界B座19楼1901室。股东有四人，除车某外，其他三人均是名义上的股东，既不出资也不参与公司的运作。2010年3月，王某到公司来找车某，称能帮车某筹集外面闲散资金投到恒生公司，二人当时约定的月息是3%-4%，但后来车某是按6%的月息支付。后王素英提出要以公司的名义在青年路的招银大厦租办公室对外开展吸收资金的业务，车恒就以公司的名义在青年路招银大厦的17楼租了几间办公室作为公司的办公场所，那里是王某一个人负责。王某对外吸收社会资金的金额���人民币1.3亿元。这些资金全部用于证券的补仓、股票的亏损和偿还本金利息。（2）非同案共犯徐某的供述，证实王某先是以投资客户的身份向公司投资，后王某与车某商量要求负责筹集资金，车某同意后，王某在招银大厦17楼租了办公地，以恒生公司的名义向社会公众吸资。王某是招银大厦的总负责人，下面有蔡某2、陈某、詹某、罗某某、李某1、彭某等人。王某筹集的资金都进到徐某的账上，徐某又将钱汇入恒生公司，现在恒生公司还差王某人民币1.4亿余元。（3）非同案共犯王某的供述，证实2010年，王某作为一个投资客户在新世界的恒生公司进行理财投资。2010年3月份左右，车某操作股票需要资金建仓，他见王某有一些人脉，就让王某把公司融资这块接下来，给王某的月息提高到6%（这个6%是包括客户返点、融资部门运转的所有费用��。后王素英找到青年路招银大厦1709室作为办公地点开始对外搞融资接待，当时的业务员有蔡某2、詹某、罗某某、陈某。车某按照约定按融资的数额月息6%付给王某，王某再按照与下线业务员约定的月息转到他们指定的账户，至于业务员再给客户多少月息王某不过问。公司有统一印刷宣传资料，业务员如何和自己的客户宣传王某不管。业务员和客户谈好利息后，就带客户到办公室里的POS机上刷卡转账到公司徐某的帐上，缴款后再以公司的名义和客户签订资产管理合同。（4）非同案共犯陈某的供述，证实2010年9、10月份，陈某进入恒生公司工作，王某是招银大厦的负责人，公司业务员有蔡某2、罗某某、詹某、章某、许石发，陈某具体管理公司合同档案和公司事务性的工作。陈某的客户有李某2、高某、胡某3人，后来李某2介绍了其他人到公司投资，这些客���王某按3.5%的返点给陈某，陈某留0.5%-1%作为自己的工资、奖金。（5）非同案共犯詹某的供述，证实2010年7月19日，恒生公司在青年路招银大厦1709室开业，詹某作为詹道喜的客户，投了200万到公司，半年后詹道喜离开公司，王某就让詹某接替詹道喜的工作。车某是恒生公司的总负责人，王某是招银大厦负责人，是詹某的上线，和詹某平级的有罗某某、蔡某2、陈某等人。王某给詹某是4个点的利息，詹某自己留1个点，其它3个点返给客户。（6）非同案共犯蔡某2的供述，证实恒生公司有两个办公地点，一个在航空路新世界B座，一个在建设大道招银大厦1709室，招银大厦的负责人是王某。王某称恒生公司做股票投资，是专业的证券业务公司，公司有实力，投资回报很高，可以帮客户理财。蔡某2主要是拉客户进行投资，只要拉进来的资金，公司每月支付给蔡某24%的月息，蔡某2再决定给客户利润。公司里负责拉客户的有罗某某、詹某、陈某等人。4、被告人罗某某的供述，2012年2月，我进入恒生公司工作，地点在江汉区青年路招银大厦1709室，王某是负责人。我的工作直接由王某安排，就是对外吸收资金到恒生公司，我没有工资和补贴，流程是我拉了客户来理财，通过公司的POS机刷卡后，由王某提供公司的格式合同签署，我只作为中介人介绍客户进来，王某按4%返点给我，我自己留0.5%－1%，其它返给客户。我一共有5个客户，金额共计人民币700万元。本院认为，被告人罗某某伙同他人违反国家金融管理法律规定，在社会上向不特定的群体非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。武汉市江岸区人民检察院指控被告人罗某某犯��的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认。对于被告人罗某某等人非法占有、处置的被害人财产，应当依法予以追缴或者责令退赔。对于被告人罗某某的辩护人提出“被告人罗某某未向不特定的公众吸收存款”的辩护意见，因与庭审查明的事实相悖，本院不予采纳。被告人罗某某在共同犯罪，起次要作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚；被告人罗某某犯罪以后，自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人罗某某所吸收的资金中多数为亲友投资，案发后，自筹部分资金对被害人进行补偿，得到被害人的谅解，且在本院审理期间，能自愿认罪、悔罪，可酌情从轻处罚。辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。综上，本院根据被告人罗某某犯罪的事实、犯罪的情节、悔罪表现及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人罗某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币50,000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月22日起至2018年8月21日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人罗某某向被害人退赔剩余款项。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张 灵人民陪审员 张 俊人民陪审员 胡 俊二〇一八年一月二十四���书 记 员 祝先豪速 录 员 杨 瑞