广东省茂名市茂南区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0902刑初11号公诉机关广东省茂名市茂南区人民检察院。被告人邵某峰，男，1998年6月3日出生，广东省茂名市电白区人，汉族，初中文化，农民，住广东省茂名市电白区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年7月13日被羁押，同日被刑事拘留，同年8月18日被逮捕。现押于茂名市第一看守所。辩护人崔广雄，系广东泽森律师事务所律师。茂名市茂南区人民检察院以茂南检公诉刑诉[2018]8号起诉书指控被告人邵某峰犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2017年12月29日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院依法适用简易程序进行独任审判，公开开庭审理了本案。茂名市茂南区人民检察院指派代理检察员黄梦园出庭支持公诉。被告人邵某峰及辩护人崔广雄到庭参加诉讼。现已审理终结。茂名市茂南区人民检察院指控，被告人邵某峰受老板“阿某”指示，用“阿某’’交给其的银行卡取电信诈骗款，并从中获得提成。邵某峰于2017年2月27日用“阿某’’所给的银行卡及密码在柜员机处提取1.25万元，获利500元。2017年7月12日19时许，民警在广东省茂名市电白区水东西湖兴记饭店抓获邵某峰，从邵某峰的行李里搜查出银行卡八张，其中六张银行卡非其本人的银行卡。公诉机关认为，被告人邵某峰无视国法，在明知所取款项是电信诈骗款项，仍协助进行取款，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定；邵某峰还非法持有他人信用卡，数量较大，其行为还触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定。以上犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究邵某峰的刑事责任。提请本院依法判处。被告人邵某峰对公诉机关之指控无异议。被告人邵某峰的辩护人对公诉机关之指控无异议，该辩护人辩称：一、被告人邵某峰是初犯，犯罪时年纪较轻，法律意识淡薄；二、被告人邵某峰认罪态度好，能够认罪悔罪。综上所述，请求法院对被告人邵某峰从轻处理。经审理查明的内容与公诉机关指控的内容基本一致。另查明，公安机关抓获被告人邵某峰时从其身上搜查出居民身份证9张（其中1张居民身份证为其本人身份证）、银行卡8张（其中2张银行卡为其本人的银行卡）、驾驶证1本及手机1台，并依法予以扣押（上述物品均在茂名市公安局茂南分局福华派出所保管）。上述事实，有受案登记表、立案决定书、抓获经过、发案立案破案经过、拘留证、逮捕证、身份证复印件、银行卡复印件、涉案转账记录、转账回单、调取证据通知书、银行流水单、流水单指认、证据保全决定书、证据保全清单、指认照片、检查笔录、现场检测报告书、证明、情况说明、调取证据通知书及清单、违法犯罪记录查询登记表、被告人邵某峰的户籍资料、证人徐某的证言和辨认笔录、证人侯某的证言、证人李某1的证言、证人李某2的证言、被害人冯某的陈述、被告人邵某峰的供述、现场勘验笔录、视听资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人邵某峰无视国家法律，在明知道所取款项是电信诈骗款项，仍协助进行取款，其行为已构成诈骗罪；被告人邵某峰还非法持有他人的信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人邵某峰犯诈骗罪和妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人邵某峰一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人邵某峰归案后能够坦白供述自己犯诈骗罪和妨害信用卡管理罪的罪行，具有坦白的情节，依法可以从轻处罚。公安机关从被告人邵某峰缴获的居民身份证8张、银行卡6张及作案工具手机1台依法应当予以没收，交由公安机关依法处理；被告人邵某峰本人身份证1张、银行卡2张、行驶证1本属于其本人的个人物品，依法予以发还给邵某峰。被告人邵某峰的辩护人辩称邵某峰系初犯、认罪态度好等辩护意见，经查，有事实和法律依据，本院均予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人邵某峰犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币四千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元；总和刑期有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万四千元，决定执行有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月13日起至2018年8月12日止。罚金限于判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）二、公安机关缴获的居民身份证8张、银行卡6张及作案工具手机1台，予以没收，交由公安机关依法处理。三、被告人邵某峰本人身份证1张、银行卡2张、行驶证1本，由公安机关发还给邵某峰。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审判员  江国伟二〇一八年一月十日书记员  周材佳附本案有关法律和司法解释条文如下：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十七条之一【妨害信用卡管理】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条【坦白】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。