安徽省合肥市包河区人民法院刑 事 判 决 书（2017）皖0111刑初864号公诉机关合肥市包河区人民检察院。被告人秦晓莉，女，汉族，1978年11月24日出生，安徽省肥东县人，中专文化，个体经营者，户籍地合肥市瑶海区，捕前居住合肥市包河区。2017年9月20日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被合肥市公安局包河分局决定刑事拘留，同年9月30日经合肥市包河区人民检察院批准决定，同日被合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。辩护人程洋、张华胜，安徽众城高昕律师事务所律师。合肥市包河区人民检察院以包检公诉刑诉[2017]762号起诉书指控被告人秦晓莉犯信用卡诈骗罪，于2017年11月24日向本院提起公诉,合肥市包河区人民检察院指派检察员程学功出庭支持公诉，被告人秦晓莉及其辩护人程洋到庭参加诉讼。本案现已审理终结。合肥市包河区人民检察院指控：2017年5月上旬的一天，被告人秦晓莉在其上班的安徽省济航建设工程有限公司办公室楼道内，捡到陶某一张建设银行储蓄卡（卡号：62×××84）和一张光大银行信用卡（卡号：62×××48），后将其藏匿。因其事先已知道银行卡的密码，同年5月14日，被告人秦晓莉在合肥市蜀山区天鹅湖万达广场周大福珠宝商店内，用陶某的建设银行储蓄卡消费39669.30元，用于购买黄金首饰，被害人陶某发觉后，被告人秦晓莉将已消费的款项全部退赔。后被害人陶某向被告人秦晓莉询问自己的光大银行信用卡是否在她处，被告人秦晓莉矢口否认。2017年8月15日13时45分，被告人秦晓莉又在合肥市包河区马鞍山路秋浦河路地铁口附近，利用自己移动POS机从被害人陶某的光大银行信用卡内刷出39005元，转至其控制使用的户名为缪铭的交通银行卡内，后将卡中的钱消费掉。为证实上述指控的事实，出庭支持公诉的公诉人当庭宣读、出示了涉案银行卡照片及账户交易流水、被害人报案及陈述、被告人供述，现场材料等证据材料。据此，公诉机关认为，被告人秦晓莉的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，以非法占有为目的，冒用他人银行卡，涉案数额78674.3元，数额巨大，已构成信用卡诈骗罪。提请本院依法惩处。庭审中，被告人秦晓莉辩解：从陶某的银行卡盗刷7万余元属实，但该银行卡不是其捡来的，是自己在陶某办公室打扫卫生时，在陶总的办公椅上偷来的，以前之所以供述是捡来的，是顾及自己的面子。辩护人认为：1、涉案银行卡系被告人盗窃所得并使用的，本案应定性为盗窃罪。（1）被告人当庭供述涉案银行卡系其在被害人的办公室打扫卫生时窃取，该供述与被害人报案陈述相印证，被告人到案后，之所以供述是其捡到的，系出于保护自己的声誉，碍于面子；（2）案发现场即公司的办公场所是相对封闭的空间，涉案银行卡无论在办公室的办公椅上、或在楼道内，被害人均没有丧失对其银行卡的控制，故被告人无论是在被害人办公室内的办公椅上捡的或是在楼道内捡的，是没有什么区别的，均属盗窃。2、涉案盗窃数额应为39005元，被告人第一次盗刷数额39669.3元已退还，且取得被害人的谅解，故该部分数额不应计入犯罪金额。3、被告人主观恶性小，无前科，有坦白情节，且已全案退赔，建议对其判处二年有期徒刑并适用缓刑。经审理查明：被告人秦晓莉系安徽省济航建设工程有限公司的会计，2017年5月上旬的一天，被告人秦晓莉在其公司老总陶某的办公室内，盗窃被害人陶某一张建设银行储蓄卡（卡号：62×××84）和一张光大银行信用卡（卡号：62×××48），后将其藏匿。因其此前的工作中已获悉陶某银行卡的密码，同年5月14日，被告人秦晓莉在合肥市蜀山区天鹅湖万达广场周大福珠宝商店内，用陶某的建设银行储蓄卡消费39669.30元，用于购买黄金首饰，被害人陶某发现后，被告人秦晓莉承认自己从被害人办公室内盗取该银行卡并盗刷的事实，将所盗款项39669.3元予以退赔。后被害人陶某向被告人秦晓莉询问自己的光大银行信用卡是否在她处，被告人秦晓莉矢口否认。2017年8月15日13时45分，被告人秦晓莉在合肥市包河区马鞍山路秋浦河路地铁口附近，利用自己的移动POS机从被害人陶某的光大银行信用卡内刷出39005元至其控制使用的户名为缪铭的交通银行卡内，后将卡中盗刷的款项消费。再查明：被告人秦晓莉于2017年9月20日被抓获归案。在案扣押作案工具POS机、银行卡等。案发后，被告人亲属已代为退赔被害人的经济损失，被害人陶某对被告人的行为予以谅解。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被害人陶某建设银行、光大银行卡，以及被告人秦晓莉所使用的交通银行卡交易明细清单证实：被害人的银行卡被秦晓莉盗刷的时间、地点、数额，以及使用情况等事实。2、被害人陶某陈述：2017年5月14日其手机收到自己建设银行卡消费39669.3元的短信提醒，发现是自己公司的会计秦晓莉所为，后经质问秦晓莉承认了她从自己的办公室偷了银行卡并盗刷的事实，并将盗刷的款项予以退还，当时其应秦晓莉的相求没有报警。同年8月15日，自己手机又收到光大银行卡消费39005元的短信提醒，怀疑也系秦晓莉所为遂报警。被害人陶某另陈述，涉案二张银行卡自办好后，就放在自己的办公室的办公桌上或办公桌放电脑键盘处，具体记不清楚了。3、被告人秦晓莉庭前供述：2017年3月，其到位于合肥市包河区滨湖湘江国际大厦5楼的安徽省济航建设工程有限公司上班，同年5月10日左右的一天早上，去公司上班，在办公室的楼道里捡到二张银行卡，一张是建设银行借记卡、一张是光大银行信用卡，卡上还写有公司老陶某盛的名字。因为在以前的工作中有机会获陶某盛的银行卡密码，同年5月14日，自己持捡陶某盛的建设银行卡到金店购买了几件黄金首饰，共计消费39660余元，后出于害怕将该卡随手丢弃，也陶某盛主动承认此事并将钱退还，不久从公司主动离职自己做生意。同年8月14日因生意缺钱便决定铤而走险，又将捡到陶某盛另一张光大银行卡在自己的POS机上刷了39005元，转入自己的交通银行卡上，全部被自己用掉了，现该捡到的光大银行卡也被自己扔掉了。庭审中，被告人秦晓莉供述，该二张银行卡不是其捡来的，是自己陶某盛办公室打扫卫生时，在陶总的办公椅上偷来的，以前之所以供述是捡来的，是顾及自己的面子。4、现场指认笔录及照片证实：被告人盗刷银行卡的现场概貌及方位等。5、辨认笔录及照片证实：被害陶某盛经一组照片辨认出被告人秦晓莉就是本案的嫌疑人。6、搜查笔录、扣押清单证实：公安机关依法扣押作案工具的具体名称、外观特征等。7、被害人出具的谅解书证实：案发后，涉案赃款已退赔，以及被害陶某盛对被告人的犯罪行为予以谅解等事实。8、被告人的户籍证明：证实被告人秦晓莉犯罪时已达应负完全刑事责任年龄。9、到案经过证实：被告人于2017年9月20日被抓获归案及具体经过。关于被告人秦晓莉提出涉案银行卡系其盗取，其辩护人提出秦晓莉构成盗窃罪，以及涉案盗窃数额应为39005元的辩解、辩护意见。经查：（1）关于本案的罪名。被告人秦晓莉当庭辩解涉案银行卡系其从被害陶某盛的办公室盗窃所得；被害陶某盛述称，涉案银行卡具体放在自己的办公室的办公桌上或办公桌放电脑键盘处，已记不清楚，2017年5月14日发现秦晓莉盗刷其建设银行卡后，秦晓莉也向其承认该卡系从自己的办公室内偷取。据此，被告人秦晓莉的当庭辩解与被害陶某盛的报案和陈述能相互印证，另被告人辩解其到案后之所以供述盗刷银行卡系其捡到系碍于情面的解释，也合乎常理，盗窃信用卡并使用的行为，依法应构成盗窃罪，故被告人及其辩护人关于此节的辩解、辩护意见成立，本院予以采信。（2）关于本案的犯罪金额。被告人秦晓莉于2017年5月14日持盗得银行卡并使用，盗刷金额39669.3元，其行为已构成盗窃犯罪，其退赔被害人的损失属退赃的行为，故辩护人关于此部分数额不应计入犯罪数额的此节辩护意见，于法无据，本院不予采信。本院认为：被告人秦晓莉以非法占有为目的，盗窃他人银行卡及信用卡，并使用，盗刷数额78674.30元，属数额巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名不妥，应予纠正。庭审中，被告人认罪态度较好，自愿认罪，真诚悔罪，盗取款项已全部退赔并取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。综合以上量刑情节，并根据本案的犯罪事实、性质等，本院决定对被告人秦晓莉予以从轻处罚并适用缓刑。辩护人与以上相同的辩护意见，本院予以采信；与以上不同的辩护意见，本院不予采信。另其关于对被告人判处二年以下有期徒刑的量刑意见，于法无据，本院不予采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人秦晓莉犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑考验期，自判决确定之日起计算），并处罚金二万元，于本判决生效后十日内缴纳。二、在案扣押的作案工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  程梅翠人民陪审员  吴 燕人民陪审员  李玉琴二〇一八年一月四日书 记 员  阮 容附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。