安徽省高级人民法院刑 事 裁 定 书(2017)皖刑终177号原公诉机关安徽省安庆市人民检察院。上诉人（原审被告人）刘克胜，男，汉族，1969年11月17日出生于安徽省桐城市，原系安徽信诚电脑有限公司董事长、安徽省桐城市民生融资担保有限公司（以下称桐城民生融资担保公司）董事长、安庆市第十四届政协原常委、桐城市第十二届政协原常委。住桐城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年6月19日被决定刑事拘留（在逃），同年7月14日被抓获，7月18日被刑事拘留，8月20日被逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人张世金，安徽金亚太（长丰）律师事务所律师。上诉人（原审被告人）刘珍，女，汉族，1967年11月17日出生于安徽省桐城市，小学文化，原系安徽信诚电脑有限公司会计，住桐城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年7月15日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕。2015年6月29日被取保候审，2017年5月17日被逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人刘晓辉，安徽安联律师事务所律师。安徽省安庆市中级人民法院审理安庆市人民检察院指控原审被告人刘克胜犯集资诈骗罪、贷款诈骗罪、合同诈骗罪、职务侵占罪、行贿罪；原审被告人刘珍犯集资诈骗罪、贷款诈骗罪一案，于2017年5月22日作出（2016）皖08刑初1号刑事判决，宣判后，刘克胜、刘珍均不服，分别提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷、讯问被告人、听取辩护人和安徽省人民检察院意见，决定不开庭审理本案。现已审理终结。安庆市中级人民法院认定：一、刘克胜、刘珍集资诈骗罪的事实自2006年起，刘克胜开始向社会大量集资。2013年初，刘克胜为支付巨额借款的本息和期货投资的严重亏损，资金链断裂。其明知自己的资产已不足以偿还巨额的债务，仍以高额利息为诱饵，以资金周转、投资经营等为名，向社会不特定的公众大量非法集资，所得款项大部分用于偿还前期借款本金和支付高额利息，至案发，刘克胜向安徽飞腾国际物流有限公司、余某1等254人（单位）非法集资共计386769.43万元，造成损失80553.63万元。刘珍身为刘克胜公司的财务主管，明知公司经营亏损，集资款没有用于公司的生产经营，仍帮助刘克胜非法集资，并按刘克胜的安排出具收据及还本付息等，参与非法集资数额14277.78万元，造成损失9517.42万元。2014年6月17日，刘克胜为逃避归还巨额债务，逃匿至甘肃省嘉峪关市躲避，2014年7月14日，刘克胜被抓获。2014年7月14日，刘珍主动到公安机关投案。二、被告人刘克胜、刘珍贷款诈骗的事实2013年12月至2014年4月，刘克胜、刘珍虚构贷款用途等事实，制作虚假产品购销合同，出具虚假财务资料，骗取安徽桐城江淮村镇银行股份有限公司（以下称桐城江淮村镇银行）、安徽桐城农村商业银行股份有限公司（以下称桐城农村商业银行）贷款，并将贷款用于归还其前期借款本息等，导致贷款无法归还，骗取上述银行贷款共计3100万元，后逃匿。具体事实如下：1、2013年12月6日，刘克胜、刘珍虚构购置玉原石、俄料、翡翠的事实，采用制作虚假购销合同等手段，以安徽大自然藏品有限公司的名义骗取桐城江淮村镇银行贷款600万元。2、2014年2月25日，刘克胜、刘珍虚构购置电脑、耗材的事实，采取制作虚假购销合同等欺骗手段，以其名下桐城市长生电脑经营部名义骗取桐城江淮村镇银行贷款600万元。3、2014年4月10日，刘克胜安、刘珍虚构购置青海料、俄料、玉挂件的事实，采取制作虚假购销合同等欺骗手段，以桐城市大自然玉文化投资有限公司名义骗取桐城江淮村镇银行贷款500万元。4、2013年12月26日，刘克胜、刘珍虚构购置地砖、板材的事实，采用制作虚假购销合同等手段，以殷详名义骗取桐城农村商业银行贷款200万元。5、2014年1月6日，刘克胜、刘珍虚构购置玉石器材料的事实，采取虚假购销合同等欺骗手段，以刘克义的名义骗取桐城农村商业银行贷款200万元。6、2014年1月18日，刘克胜、刘珍虚构购置玉原石、俄料等事实，采取制作虚假购销合同等骗取手段，以疏仁飞名义骗取桐城农村商业银行贷款200万元。7、2014年1月18日，刘克胜、刘珍虚构购置玉挂件、籽料的事实，并采用制作虚假购销合同等手段，以胡丹丹名义骗取桐城农村商业银行贷款200万元。8、2013年9月17日，刘克胜、刘珍虚构购置瓷餐具、茶具等事实，采取制作虚假购销合同等手段，以安徽龙纹商贸有限公司名义骗取桐城农村商业银行贷款600万元。三、刘克胜合同诈骗的事实（一）2014年1月至6月，刘克胜虚构购买玉器、资金周转等事实，骗取桐城市鑫业小额贷款有限公司贷款400万元；桐城市元安小额贷款有限公司贷款250万元；桐城市企发小额贷款有限公司贷款400万元；桐城市兴桐小额贷款有限公司贷款2500万元贷款，并将上述贷款用于归还其前期借款本息等，导致不能归还贷款，后逃匿。（二）刘克胜虚构借款的理由，骗取安徽银桥融资担保有限公司（以下称银桥公司）、安徽华商融资担保有限公司为刘克胜向他人借款和银行贷款提供担保，造成两家公司损失1960万元。具体事实如下：1、2013年10月29日，刘克胜虚构购置香烟、补品等的事实，制作虚假的供货单，以桐城市信诚烟酒店名义向安徽桐城农村商业银行贷款500万元。刘克胜为取得贷款，让银桥公司担保，后刘克胜将该贷款用于归还其前期借款本息等，致使贷款无法归还，2014年11月24日，银桥公司予以代偿，骗取该公司500万元。2、2014年6月9日，刘克胜向安徽鑫梦源纺织品有限公司借款500万元。为了取得借款，刘克胜虚构事实，让银桥公司担保。刘克胜将该借款用于归还前期借款本息等，导致该款无法归还。2014年6月30日，银桥公司予以代偿，造成该公司损失500万元。3、2014年6月11日，刘克胜以安徽信诚电脑有限公司名义向操鹏借款400万元。刘克胜为了取得借款，让银桥公司担保。刘克胜将该借款用于归还前期借款本息等，导致该款无法归还。2014年6月25日，银桥公司予以代偿，骗取该公司借款400万元。4、2014年6月11日，刘克胜以安徽信诚电脑有限公司名义向周智龙借款200万元。为了取得借款，刘克胜让银桥公司担保。刘克胜将该借款用于归还其前期借款本息等，导致该款无法归还。2014年7月1日，银桥公司予以代偿，造成该公司损失200万元。5、2014年4月2日，刘克胜虚构购置电脑的事实，以安徽信诚电脑有限公司名义向桐城农村商业银行贷款450万元。为了取得贷款，刘克胜让安徽华商融资担保有限公司提供担保。后刘克胜将该贷款用于归还前期借款本息等，致使贷款无法归。华商融资担保有限公司予以代偿，扣除刘克胜支付的90万元保证金，共骗取华商融资担保有限公司360万元。（三）刘克胜虚构资金周转等事实，骗取银桥公司、安徽华商融资担保有限公司的委托贷款4250万元。具体事实如下：1、2014年6月3日、6月11日，刘克胜虚构需要资金经营周转的事实，分别向银桥公司委托贷款3000万元和1100万元。刘克胜以安徽信诚电脑有限公司在桐城农村商业银行的股权证及其个人在桐城民生融资担保公司股权证作质押（未办理质押手续）。2014年6月6日，刘克胜在未告知银桥公司的情况下，将持有的桐城农村商业银行的全部股权转让给上海煜浦实业有限公司。刘克胜将取得的上述委托贷款，用于归还其前期借款本息等，共骗取银桥公司资金4100万元。2、2014年3月27日，刘克胜虚构资金周转的理由，以刘珍名义向华商融资担保有限公司委托贷款150万元，刘克胜将该借款用于归还其前期借款本息等，骗取华商融资担保有限公司150万元。（四）2012年至2014年，被告人刘克胜与安徽国翠置业有限公司约定互相拆借资金，期间，刘克胜隐瞒其无履约能力的真相，骗取安徽国翠置业有限公司1550万元。四、刘克胜职务侵占的事实自2011年至2014年5月，刘克胜利用职务之便，采用以他人名义向桐城民生融资担保公司委托贷款和借款的手段，非法占有桐城民生融资担保公司资金1728.27万元（其中以张贵霞名义贷款500万元；以刘乔云名义贷款600万元；以叶余利名义贷款100万元；刘克胜个人借款528.27万元）。其将贷（借）出的资金用于归还个人债务的本息等。刘克胜因无力偿还巨额债务，于2014年6月17日逃匿。五、刘克胜行贿的事实2013年4月、2014年5月，刘克胜为谋取不正当利益，送给黄传武（时任桐城市房产局局长，另案处理）现金25万元、纯金貔貅一尊（价值323.30万元），共计行贿350.3万元。安庆市中级人民法院认为：刘克胜以非法占有为目的，隐瞒实际经营状况，以高息为诱饵，以资金周转等为由，使用欺骗的方法向社会公众非法集资，骗取资金80553.63万元，数额特别巨大；刘珍明知被告人刘克胜以非法占有为目的向社会非法集资，仍参与集资，骗取资金9517.42万元，数额特别巨大，二被告人的行为均已构成集资诈骗罪；刘克胜、刘珍以非法占有为目的，采取虚构购销合同等手段，骗取金融机构贷款3100万元，数额特别巨大，二被告人的行为均构成贷款诈骗罪；刘克胜以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人资金11310万元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；刘克胜利用职务上的便利，将本单位资金1728.27万元非法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪；刘克胜为谋取不正当利益，给国家工作人员行贿350.30万元，情节严重，其行为已构成行贿罪。在实施集资诈骗、贷款诈骗的共同犯罪过程中，刘克胜起主要作用，是主犯；刘珍起辅助作用，是从犯。刘克胜、刘珍一人犯数罪，依法应当数罪并罚。刘克胜归案后，能如实供述其集资诈骗、贷款诈骗、合同诈骗、职务侵占的犯罪事实，其行为构成坦白，可对其犯合同诈骗罪、贷款诈骗罪、职务侵占罪予以从轻处罚；刘克胜归案后，主动交代办案机关尚未掌握的行贿罪行，其行为以自首论，可对其犯行贿罪从轻处罚。刘珍在刘克胜归案后，主动到公安机关接受调查，并供述了刘克胜集资及其帮助刘克胜集资的事实，其行为构成自首；刘珍归案后如实交代了其和刘克胜贷款诈骗的犯罪事实，属坦白；刘珍在集资诈骗、贷款诈骗共同犯罪中属从犯，可对刘珍予以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十三条、第二百二十四条第一款，第二百七十一条第一款、第三百八十九条第一款、第三百九十条第一款、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第四款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第七条第一款、第八条第一款第（一）项、第九条第二款之规定，认定被告人刘克胜犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年；犯行贿罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；刘珍犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；对扣押在案的涉案玉器、车辆、房产等涉案财物，由司法机关依法处理；追缴刘克胜、刘珍的违法所得。刘克胜上诉提出：1、其在集资和借款时，没有隐瞒经营状况，大多数受害人都知道其在国元证券投资期货，投资行为是公开的，原判认定2012年就资不抵债证据不足。其在2014年逃匿，不是想逃避还债义务，是因为无法面对资金链断裂现实，因此，其主观上不具有非法占有集资款的目的，行为不构成集资诈骗罪。2、其在签订借（贷）款合同时，银行和小贷公司皆知道其借款的目的是为了还之前的借款或投资期货。之所以制作虚假合同主要是应付上级检查，并没有隐瞒事实和采取欺骗的手段，也没有想占有这些借款，其行为不构成贷款诈骗罪和合同诈骗罪。3、其使用民生融资担保公司的款项没有违反公司的章程，不能认定其构成职务侵占。4、其给黄某送礼的目的是为了成立集团公司，整合房地产资源，但黄并没有实现其目的，其行为不构成行贿罪。刘克胜的辩护人提出：1、关于集资诈骗。刘克胜没有实施具有非法占有目的的行为，借款时也没有采取虚构事实的方法和欺骗手段。其借款对象主要是亲戚朋友、生意伙伴、内部员工，地方政府领导的亲属，并非不特定的社会公众，且刘克胜未为向社会公开宣传。因此刘克胜的行为不构成集资诈骗罪。原判将刘克胜借款的利息计入诈骗的数额，犯罪数额认定有误；原判认定211至253起等43笔以桐城融资担保公司名义的借款，应定为单位犯罪。2、关于贷款诈骗。刘克胜在以他人或本人（关联公司）名义贷款时，银行对明知贷款人的基本情况，对刘克胜提供虚假资料亦十分清楚，银行未尽到注意的义务，规避、逃避风险责任，原判未能排除银行对刘克胜真实情况明知的合理怀疑，不能认定刘克胜构成贷款诈骗罪。3、关于合同诈骗。现有证据证明受害人并没有在错误认知的情形下出借资金，刘克胜亦没有采取欺骗的手段获得借款。刘克胜与小贷公司之间的借款合同系正常的民间借贷，他们之间属于合作企业之间的互助，其行为不构成合同诈骗罪。4、关于职务侵占。刘克胜在民生融资公司占90%以上的股份，公司财产与个人资产难以区分，刘克胜使用民生融资公司的资金未经公司决策，主要原因是公司已不具备集体决策的条件，且刘克胜亦归还了部分借款和利息，不能说明其主观上具有占有公司资金的故意，其行为不构成职务侵占罪。5、关于行贿。刘克胜向黄某赠送25万元现金和一尊金貔貅，刘克胜没有任何请托事项，没有与黄某职权之间形成对价关系，故其行为不构成行贿罪。6、刘克胜在二审期间提供揭发他人犯罪的重大立功线索，如经核查属实，应对刘克胜减轻处罚。综上，原判部分事实不清，量刑过重，建议二审法院依法改判。刘珍上诉提出：刘克胜非法吸收资金达38.3亿元之多，其只经手1.4亿元。其不清楚刘克胜的资金来源和集资规模，刘克胜名下的安徽大自然藏品有限公司和他控股的民生融资担保公司一直在正常经营。前期出具借据的借款，一直正常还本付息，不存在欺骗的行为。另外，其身为公司出纳，主观上没有与刘克胜共同的犯罪故意，没有共同谋划，只是按照他的指令出具借据，向借款人支付本息，属消极接受指令履行职务的行为，不是共同犯罪，应当按非法吸收公众存款罪对其定罪量刑。2、刘克胜和其向银行贷款时，均具有有效担保，尚未给银行造成实际损失。尽管其在申请贷款时制作了虚假的财务报表和购销合同，但银行对申报材料的真实性是明知的，并没有给银行造成错误的认知，其主观上没有非法占有银行贷款的故意，其行为不构成贷款诈骗罪，应以骗取贷款罪定罪量刑。其案发后投案自首，且在共同犯罪中系从犯，请求二审法院对其从轻处罚。刘珍的辩护人提出：1、关于集资诈骗罪，刘珍主观上没有非法占有的故意，客观上没有实施欺骗的方法非法集资，其行为不构成集资诈骗罪。2、关于贷款诈骗罪，辩护人提出与刘珍相同的辩护意见。结合刘珍自首、从犯、有明显悔改表现的情节，依法对其从轻或减轻处罚。安庆市中级人民法院在判决书中列举了认定本案事实证据，相关证据均已在一审开庭时当庭出示并质证。本院经依法全面审查，对一审判决认定的事实及所列证据予以确认。针对上诉人刘克胜、刘珍所提上诉理由及其辩护人所提辩护意见，根据本案的事实、证据及相关法律规定，本院评判如下：1、针对刘克胜及其辩护人所提刘克胜的行为不构成集资诈骗罪的上诉理由和辩护意见经查，（1）在卷证据证实，刘克胜名下的九家公司，除了民生公司、信诚电脑公司(与长生电脑经营部是一家公司)、大自然藏品公司有经营外，其他几家公司都没有经营。金锭公司、信诚烟酒店、信诚家具店、玉文化投资公司注册资本金都在出资后转出。刘克胜在桐城民生融资担保公司入股的资金大部分都是借款。正常经营的几家公司从2011年开始基本上是处于亏损状况。《审计意见》载明：2009年至2014年底,信诚电脑公司和大自然藏品公司皆资不抵债；刘克胜在证券和期货市场分别亏损1963.80万元和31400.31万元。刘克胜也对上述事实亦供认不讳。刘克胜集资时虽未在公开场合宣传，但以高息利诱集资的做法，已通过“口口相传”的形式在当地广为传播。刘克胜明知正常经营已无力支付巨额借款本金和利息，仍虚构经济实力雄厚的事实，以高额的利息为诱饵，向社会不公众非法吸收巨额的资金，其并没有将集资款用于对外所称“资金周转”、“购买原料和设备”等生产经营活动，而是用来“借新还旧”和投资证券和期货的经营，形成了巨大的亏空，致使集资款不能返还。2014年6月17日，刘克胜持“张树生”的身份证逃匿，同年7月24日被抓获。原判根据上述事实证据认定刘克胜的行为构成集资诈骗罪，符合有关法律规定；（2）针对辩护人提出原判认定集资诈骗罪部分数额有误的辩护意见。经查，原判认定刘克胜集资诈骗的数额，是根据经庭审举证质证的相关书证、被害人陈述、以及刘克胜、刘珍供述等证据证实。辩护人所提认定数额不实的辩护意见，没有事实依据；（3）关于辩护人提出刘克胜集资诈骗其中的43笔集资诈骗款应为单位犯罪的辩护意见。经查，桐城民生融资担保公司前期虽有融资的行为，但向外吸收资金的行为，都是经过刘克胜授意的。刘克胜当时欠有巨额欠款，需要通过借款来归还大量的本金和利息，当集资款进入桐城民生融资担保公司的账户和公司会计叶某的个人账户后，都被刘克胜拿走，用于归还个人的借款本金、利息和投资期货等，没有用于公司的经营活动。证人朱某1证明，刘某、余某2、胡某等都是通过其介绍将钱投到桐城民生融资担保公司的。在卷的银行帐户明细载明，上述借款皆通过桐城民生融资担保公司或叶某（公司会计）的帐户转入刘克胜或张腊梅（刘克胜妻子）的帐户。刘克胜供述：收这些集资款是因为资金缺口太大，只要是朱某1问其要不要，其不管什么来源的资金都要。刘克胜以桐城民生融资担保公司的名义对外非法集资，将集资款用于归还个人债务而非公司经营，原判认定此节事实不属于单位犯罪，符合有关法律规定。综上，刘克胜及其辩护人所提刘克胜行为不构成集资诈骗罪的上诉理由和辩护意见，均不能成立，本院不予支持。2、关于刘珍及其辩护人所提刘珍的行为不构成集资诈骗罪的上诉理由和辩护意见经查，刘珍负责刘克胜名下安徽大自然藏品有限公司、安徽信诚电脑有限公司、桐城市长生电脑经营部、桐城市金锭商贸有限公司、安徽天马贸有限公司等五家公司的财务工作，了解公司的经营状况。刘珍供述，上述公司除信诚电脑公司、长生电脑经营部每年有几十万元的利润，其它公司均没有经营，而刘克胜对外的借款高达7亿多元。刘珍清楚掌握刘克胜所属公司的运营情况，明知刘克胜已是资不抵债，且所借资金没有用于公司经营，但其仍帮助刘克胜对外集资，成为刘克胜非法集资不可缺少的组成部分。原判认定刘珍的行为构成刘克胜犯罪共犯，符合有关法律规定。刘珍及其辩护人关于刘珍不构成集资诈骗罪的上诉理由和辩护意见与查明的事实不符，不能成立，本院不予采纳。3、针对刘克胜、刘珍及二人的辩护人所提刘克胜、刘珍的行为不构成贷款诈骗罪的上诉理由和辩护意见经查，刘克胜明知在向银行贷款时已资不抵债，不具备归还贷款的能力。但仍指使刘珍采用虚构贷款用途，向银行提供虚假的购销合同、财务报表等，骗取银行巨额贷款。刘克胜将所贷款项用于归还个人的借款的本息和投资期货市场交易，致贷款无法归还。原判依据相关法律规定认定刘克胜的行为构成贷款诈骗罪，并无不妥；刘珍明知刘克胜贷款时已资不抵债，仍按照刘克胜的安排，帮助刘克胜具体办理银行贷款手续，实现其犯罪目标。刘克胜、刘珍的及其二人辩护人提出的此节上诉理由和辩护意见，没有事实依据和法律依据，不能成立，本院不予采纳。4、针对刘克胜及其辩护人所提刘克胜的行为不构成合同诈骗罪的上诉理由和辩护意见经查，在案证据显示，至2013年初，刘克胜已资不抵债，根本不具备履约能力，刘对上述情况是明知的。但刘克胜隐瞒巨额亏空的真相，虚构雄厚的经济实力的事实，采取欺骗的手段，使用与小额贷款公司签订贷款合同、与担保公司签订担保合同以及委托贷款合同的方法，骗取巨额资金，最终造成巨额的合同款无法归还。后为逃避偿还义务潜逃外地。刘克胜对上述事实供认不讳。刘克胜及其辩护人关于刘克胜的行为不构成合同诈骗罪的上诉理由和辩护意见，无事实依据和法律依据，不能成立，本院不予采纳。5、关于刘克胜辩护人及其辩护人所提刘克胜的行为不构成职务侵占罪的上诉理由和辩护意见经查，民生公司章程、财务管理制度等规定载明：公司的所有经营活动原则上须经董事会、监事会集体研究决定，交总经理执行，任何人无权借支和挪用公司资金。桐城融资担保民生公司是具有独立承担民事责任的法人,其财产属于公司。刘克胜虽然占有民生公司90%的控股权，但桐城融资担保民生公司的资产并非刘克胜的个人财产，支配公司资产应当严格按照公司章程执行。2014年，刘克胜利用职权审批同意，三次安排公司经理朱某1发放贷款给关系人（刘克胜老表、侄女等），再将资金用于归还前期借款和经营期货，最终导致了公司资金无法归还。刘克胜利用职务之便侵占公司财产,拒不归还的,其行为符合职务侵占罪的犯罪构成。刘克胜及其辩护人此节上诉理由和辩护意见均不能成立，本院不予采纳。6、针对刘克胜及其辩护人所提刘克胜的行为不构成行贿罪的上诉理由和辩护意见经查，刘克胜为谋取不正当利益，送给黄某25万元现金和一尊价值325金貔貅，黄某不仅在刘克胜办理房产评估手续（评估费用的减免）时给予了关照，还让桐城市住建公司给刘克胜借款1400万元，致使公款无法归还，给国家造成重大损失。原判依据查明的事实和相关法律规定，认定刘克胜犯行贿罪，并无不妥。刘克胜及其辩护人的此节上诉理由和辩护意见均不能成立，本院不予采纳。辩护人提出，刘克胜在二审期间向司法机关提供他人犯罪的线索，建议本院予以核查并申请开庭审理本案。本院依法将案件移送安徽省人民检察院审查。经审查，刘克胜检举他人涉嫌贩毒的线索，相关证据无法收集，达不到立案标准。安徽省人民检察院建议不开庭审理本案。本院认为：刘克胜明知其资不抵债，无偿还能力，以高额利息为诱饵，向社会公众非法集资，并将集资款用于归还个人债务和投资期货，造成实际损失80553.63万元；刘珍身为刘克胜名下五家公司的财务负责人，明知公司经营和负债情况，仍帮助刘克胜集资“借新还旧”和支付本息，其参与集资造成实际损失9517.42万元，二被告人的行为均已构成集资诈骗罪；刘克胜、刘珍虚构资金周转、购买设备（原料）的事实，采取制作虚假的购销合同、财务报表、进货单等手段，骗取银行贷款，二被告人的行为又构成贷款诈骗罪；刘克胜明知自己已无履约能力，隐瞒其资不抵债的真相，采用借款、借款担保、委托贷款、拆借等方式骗取合同对方合同款，并将款项用于归还个人债务及投资期货，致巨额合同款无法偿还，其行为已构成合同诈骗罪；刘克胜利用公司法人代表的职务之便，将公司资金占为己有，其行为已构成职务侵占罪；刘克胜为谋取不正当利益，给国家工作人员行贿，情节严重，其行为已构成行贿罪。刘克胜、刘珍在实施集资诈骗、贷款诈骗的共同犯罪过程中，刘克胜起主要作用，是主犯；刘珍起辅助作用，是从犯。刘克胜、刘珍一人犯数罪，依法应当数罪并罚。刘克胜归案后，能如实供述其集资诈骗、贷款诈骗、合同诈骗、职务侵占的犯罪事实，系坦白，可对其合同诈骗罪、贷款诈骗罪、职务侵占罪予以从轻处罚；刘克胜归案后，主动交代办案机关尚未掌握的行贿罪行，系自首，依法可对其行贿罪从轻处罚。刘珍在刘克胜归案后，主动供述了帮助刘克胜集资的事实，系自首；刘珍如实交代了其贷款诈骗的犯罪事实，系坦白；刘珍在共同犯罪中系从犯，依法可对其减轻处罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  费志勇审判员  刘以军审判员  胡建春二〇一八年一月三日书记员  刘 娜附：本案适用法律条款《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判。