河南省周口市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2018）豫16刑终70号原公诉机关郸城县人民检察院。上诉人（原审被告人）王超，男，1985年10月24日出生于河南省郸城县，汉族，小学文化，无业，住河南省郸城县。因涉嫌诈骗犯罪，于2017年3月24日被郸城县公安局刑事拘留，同年4月28日被逮捕。辩护人王丹丹、赵晓珍，河南洺水律师事务所律师。郸城县人民法院审理郸城县人民检察院指控原审被告人王超犯诈骗罪一案，于2017年12月25日作出（2017）豫1625刑初830号刑事判决。被告人王超不服，在法定期限内向本院提起上诉。本院受理后依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人王超，听取辩护人及其他当事人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判查明：一、2016年，被告人王超帮助张某3提高信用卡额度骗取张某3的信任，后便以帮张某3投资车贷项目为由，骗取张某3人民币24万元。上述事实有以下当庭质证的证据证实：1、被告人王超的供述和辩解：2016年，张某3在郸城富甲商行还信用卡，当时我正好在富甲商行找我的朋友耿保健玩，张某3问怎样才能给信用卡提额，我就对张某3说我可以给信用卡提额，因为张某3办的是工行的信用卡，我知道工行的信用卡提额通过客服就可以提高，并且可以提高到十万元。我就当着张某3的面给银行的客服打电话给她的信用卡办理了额度提高到十万元的业务。张某3还问我是不是给行长打的电话，我说这个不能告诉你，之后我们互相留了电话。过了一天后，张某3给我打电话说她的工行的信用卡额度提高到了十万元，我就带着张某3去了郸城的两家物流公司想把这十万元钱刷出来，但是这两家公司当时都没有那么多现金，我就带着张某3去了富甲，在富甲刷出来了8万元钱，张某3就给了我一万元钱。过了几天我们两个在郸城“有意思”餐厅见了一面，通过聊天我知道张某3急需用钱，所以我就给张某3说我有个做抵押车的生意，一个月可以挣一万多，当时我知道张某3刚从富甲刷出来的有七万元钱，就问她愿不愿意投资我这个生意上面，张某3问我她可以分到多少，我说一个月可以给她一万元钱，然后张某3就给我了转了五万元钱，不到一个月的时间我就给了张某3一万元钱。没几天我问张某3愿不愿意再办一张光大银行的信用卡，张某3问我这个信用卡是多少额度的，我说从十万到三十万不等，张某3让我帮她弄个信用额度高的，我说我尽量，然后让她给我拿了一万元的手续费，但是这张信用卡现在一直也没有批下来。自从张某3给了我五万元钱后，不到一个月我就给了她一万元，张某3也就比较信任我，之后我就以做抵押生意带她挣钱为由，先后让她给了我两次四万元，一次6.8万元，一次1万元，一次2.2万元，张某3给我的钱大部分都是通过转账，也有一些现金。转账一共用了三个账号，一个是董某的工行卡，一个薛道光的工行和王某2的工行卡。我让张某3误以为我是和银行行长打电话，主要就是想骗她2万块钱用，但是后来张某3只给我1万元钱。我给张某3说我是做贷款生意的，自己在天津有两套房子，还有个饲料场。我拿张某3这些钱用于做抵押车生意了。张某3给我的钱不到27.8万元，总计24万元。2、被害人张某3陈述：2016年8月，我到富甲商行办事，认识了自称是富甲商行老板的王超。王超帮我提高工行卡信用额度骗取我1万元。后来他给我说他有一个省工行的项目投资5万元，每月可以挣1万元利息，我就在“有意思”餐厅给了王超5万元，一个月后王超转我卡上1万元。没几天，王超问我是否愿意办广发银行的信用卡，信用额度20万，1万元手续费，我就给了王超1万元，到现在卡也没有办下来。9月份，王超给我说他有一个更挣钱的车贷项目，投资一百万，每月可分16万元，我就参加了。王超说我之前的5万元也给我转到车贷项目上，我就给了他我的身份证复印件和我的一张工行卡（卡号：62×××72，户名张某3），2016年10月9日，我往这张工行卡上给王超转4万元；11月25日我又往这张卡上转5000元，当天王超又给我提供一个建行的卡（卡号62×××39，户名董某），让我往这张卡上转了5万元，我又给王超现金1万元。2016年12月份，我因为还信用卡压力大，就到太康做了手机分期，申请出4万元钱，但手续费交了1万元，后来王超给我说套出来的3万元钱属非法套现，我就让王超帮我把这个钱退了，王超说退不了，但他可以帮我来摆平这件事，当时王超让我把银行卡给了董海洋和薛道光，并且让我把密码给了这两个人，他们两个拿着我的银行卡去银行取得这3万元钱，后来王超说事摆平了，他花了1万多元，剩下的钱他说帮我转到车贷项目上。2017年1月份我又往王超提供的（卡号62×××75，户名薛道光）建行卡上转5万元；往卡号62×××86，户名王某2的工行卡通过支付宝转4万元。我还通过微信给王超转3000元。我一共给了王超28.8万元，后来王超通过耿保健还了我1万元，我一共被王超骗了27.8万元；3、证人董某证言：张某3往我卡上转过5万元钱，给王超了；2017年1月份，张某3往我的卡上转了5万元，我取出来给了王超，2016年12月份，我和董海洋找张某3取了3万元，然后把钱给了王超。另有被害人张某3的银行卡流水明细等证据在卷佐证。二、2016年9月，被告人王超以帮刘某2办理贷款为由，骗取刘某2人民币40万元；上述事实有以下当庭质证的证据证实：1、被告人王超供述和辩解：对诈骗刘某240万元，我认罪，对该起指控的犯罪事实没有异议。刘某2让我帮助他贷款，我给他说要手续费，刘某2给了我20万元，他让我给他出50万元的收条，说为了回家让他父亲看，我就给他出了一张50万元的收条，同时，我让刘某2给我打了一张30万元的借条，这张30万元的借条我不知道放哪了，刘某2实际没有借我的钱。因贷款一直未办成，我就给刘某2说还需要20万元费用，刘某2就又给了我20万元，我给他打了一张20万元的收条。到现在贷款也没有办成。2、被害人刘某2陈述：2016年9月，我刚认识王超的时候他说他在周口中行上班，之后他说能帮我贷款，能给我贷一百万，不过要500000作为活动经费和利息，但是当时我只有20万，把这20万给他我又给他打了一个30万的借条，王超承诺我一个月的时间能办好。去年12月的时候，王超领了一个自称广发银行的人员来我家家访，当时我爸在家，后来王超说身份证上的地址不实，广发银行工作人员找不到，还有贷款用意不明确等理由，让我再拿20万的保证金，然后我就在工行里刷了两张分期卡，把钱交给王超，他我打了一张收条；3、收条，证明王超收到了所诈骗刘某2的款项。另有证人刘某1、席某证言等证据在卷佐证。三、2016年12月，被告人王超冒充中国银行工作人员身份，以和王某2谈恋爱作为便利条件，利用王某2的手机办理网络贷款，利用王某2的身份证办理信用卡、办理贷款，共计诈骗王某2人民币14.5万元。上述事实有以下当庭质证的证据证实：1、被告人王超供述和辩解：我和王某2是2016年在富甲商行认识的。我告诉她我可以帮她信用卡提额，我经常开着保时捷、奥迪车去接她。当时我对她说我没有女朋友，然后我们就以男女朋友开始交往。我对她说我是做抵押车生意的，在银行上班。我通过她的身份证办一个“微拉贷”，贷款3万，办一个“卡卡贷”贷5000元，通过“平安惠普”贷出来3万元，在恒昌公司用王某2的身份证贷了8万元钱。2、被害人王某2陈述：2016年12月王超骗我说他是富甲商行合伙人，他还没结婚，他在周口银行上班。王超骗我在我的手机指纹验证上增加了他的指纹，他用我的手机办了一个3万元的贷款。在我不知情的情况下用我的手机办了一个卡卡贷的业务，贷了2万元。用我的名义在周口恒昌公司办理8万元的贷款。从此以后我打电话就很少找到他了。他给我解释说他在周口中国银行票选行长。我一共被王超骗30万元，用我的手机微粒贷3万元、卡卡贷2万元、周口恒昌公司8元、建行信用卡10万元、邮政信用卡3万元、农行信用卡2万元、浦发信用卡2万元。3、证人王某1证言：2016年底我和王超成为男女朋友关系，并且我们都见了双方父母。王超说他在天津有个厂，在方远有房子，在富甲商行上班。4、证人张某1证言：2016年11月份，我认识了王超。他说他没结过婚，也没有女朋友，并说自己是周口人民银行的主任。我带他去了我家，我们确认了男女朋友关系。他还帮我找装修公司装修房子。另有偿还借款凭证、证人张某2证言等证据在卷佐证。另查明，被告人王超2005年因盗窃被唐山市劳教所劳教2年；2007年因犯盗窃罪被唐海县人民法院判处有期徒刑8个月。郸城县公安局所扣押的保时捷轿车登记车主系王长凤（公安机关已发还案外人耿保健），奥迪A6轿车登记车主系王广西；所扣押被告人王超的现金19620元，公安机关已让被害人王某2领取。郸城县人民法院根据以上事实和证据认定被告人王超犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币50000元；责令被告人王超退赔被害人张某3人民币24万元、刘某2人民币40万元、王某2人民币12.538万元；郸城县公安局所查封扣押的物品，由郸城县公安局依法处理。上诉人王超上诉称：上诉人没有冒充富甲商行老板骗取张某3款项；与刘某2之间系民事关系；没有冒充银行工作人员骗取王某2款项。不构成诈骗罪。辩护人辩护称：上诉人没有非法占有他人财物的目的，没有虚构事实隐瞒真相，而是经过受害人同意将相关款项借给他人使用，其行为应当是民事纠纷，不构成诈骗罪。经本院二审查明的事实与证据和一审相同，且经一审法院当庭举证、质证，查证属实，本院予以确认。关于上诉人王超的上诉理由和辩护人的辩护理由，经查，其原判认定王超以非法占有为目的、虚构身份骗取他人财物的事实证据确实充分，上诉人和辩护人主张的事实和理由不能成立，本院不予采纳。本院认为，上诉人王超以非法占有为目的，虚构身份，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。原判认定事实清楚，适用法律正确，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人王超的上诉理由及其辩护人的辩护意见均不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  刘洪海审判员  赫志平审判员  李 静二〇一八年一月二十九日书记员  郭东景