上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0101���初922号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人王某某，女，1990年3月21日出生，汉族，户籍在本市，住本市。辩护人游翔瞰，上海市华天成律师事务所律师。被告人蒋某，男，1991年6月13日出生，户籍在江苏省宜兴市，住本市。辩护人鞠秦仪，北京炜衡(上海)律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2017〕62号起诉书指控被告人王某某、蒋某犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员樊某、代理检察员宦某某出庭支持公诉，被告人王某某、蒋某及辩护人游翔瞰、鞠秦仪均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控，徐某某(另案处理)于2013年2月16日注���成立中晋资产管理(上海)有限公司(以下简称：中晋资产公司)，住所地在本市浦东新区川沙路XXX号XXX室，法定代表人郭亮，经营范围包括：资产管理、投资管理、实业投资、投资咨询、商务信息咨询、企业管理咨询(以上咨询均除经纪)[企业经营涉及行政许可的，凭许可证件经营]。并于2013年9月4日注册成立外滩分公司，营业场所在本市黄浦区中山东二路XXX-XXX号XXX楼，经营范围与中晋资产公司相同，负责人沙磊。被告人王某某、蒋某分别于2014年8月、9月进入中晋资产公司，先后担任外滩分公司业务员、44部副经理。任职期间，其通过本人或者带领下属业务团队，借助公司的媒体宣传，并采用口口相传、发布小广告等方式，向社会公众销售公司推出的各种理财产品，以高额利息回报和还本付息为诱饵，与投资人签订《内部借款合同》、《共同资管集合理财计划���、《中晋合伙人股权投资(基金)申购服务协议》、《个人实物黄金租赁协议》等格式合同，以POS机刷卡或转账的方式收取投资款转入上海中晋一期股权投资基金有限公司等指定账户，所募集资金统一归徐某某控制和支配使用。经上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定：被告人王某某于2014年8月至2016年4月期间，向30余人非法募集资金人民币1000余万元(以下币种均为人民币)；截至2016年4月6日，未兑付本金20余人，损失金额400余万元；获得佣金和补贴总额30余万元。被告人蒋某于2014年9月至2016年4月期间，向10余人非法募集资金1000余万元；截至2016年4月6日，未兑付本金6人，损失金额80余万元；获得佣金和补贴总额20余万元。经侦查，公安人员于2016年4月6日上午，在本市中山东二路XXX-XXX号中晋资产公司外滩分公司依法传唤被告人蒋某协助调查。同日上午，被告人王某某接公安人员电话通知后主动到公安机关协助调查。到案后，两名被告人均如实供述上述犯罪事实。为证明上述指控，公诉人当庭宣读了被告人王某某、蒋某的多次供述，出示了徐某某、陈某某、朱某某、汤某某的供述、证人袁某某、孙某某、李某某、龚某某、韩某某、蔡某某、韩某某等40余名投资人的证言及其提供的合同、付款凭证；涉案企业工商登记资料、营业执照；证人邹某的证言、上海市公安局网络安全保卫总队《远程勘验笔录》、电子数据、上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书、各被告人的银行账户明细；公安机关出具的“到案经过”；上海市人民检察院第二分院沪检二分诉刑诉[2017]19号起诉书等证据。公诉机关据此认为，被告人王某某、蒋某作为公司的其他直接责任人员，为公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，��额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪。被告人在共同犯罪中起次要作用，均适用《中华人民共和国刑法》第二十七条，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。并适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，系自首，均可以从轻处罚。建议对被告人王某某、蒋某在有期徒刑1年至2年范围内量刑，并处罚金。提请本院依法审判。被告人王某某、蒋某及其辩护人对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪名和量刑建议无异议，但辩护人提出两被告人均系初犯，从犯，并当庭表示愿意尽其所能退出部分违法所得，请求减轻处罚，并宣告缓刑。经审理查明：自2011年10月起，徐某某(另案处理)先后成立上海中晋财务咨询有限公司、中晋股���投资基金管理(上海)有限公司、中晋资产公司、国太投资控股(集团)有限公司(以下简称：国太集团公司)、上海中晋一期股权投资基金有限公司、中晋黄金(上海)有限公司等关联公司，伙同他人经预谋，通过投放巨额广告、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式宣传“中晋合伙人”品牌形象，采取故意夸大公司实力，大量招募业务员，以中晋资产公司为融资平台，要求业务员对外推销上述公司相继推出的“内部借款”、“共同资管集合理财计划”、“中晋合伙人股权投资(基金)”、“永久合伙人”、“黄金租赁”等多款“理财产品”，规定活期、定期等不同的投资期限，向公众口头承诺保本付息及支付4%-400%不等的固定年化收益率等手段，吸引社会公众以存款方式进行投资。以POS机刷卡或转账的方式收取投资款后全部转入上海中晋一期股权投资��金有限公司等指定账户，所募集资金统一归徐某某控制和支配使用。被告人王某某于2014年8月进入中晋资产公司，先后担任外滩分公司业务员、44部副经理。任职期间，其通过本人或者带领下属业务团队，借助公司的媒体宣传，并采用口口相传、发布小广告等方式，向社会公众销售公司推出的各种理财产品，以高额利息回报和还本付息为诱饵，与投资人签订《内部借款合同》、《共同资管集合理财计划》、《中晋合伙人股权投资(基金)申购服务协议》、《个人实物黄金租赁协议》等格式合同，以POS机刷卡或转账的方式收取投资款转入上海中晋一期股权投资基金有限公司等指定账户，所募集资金统一归徐某某控制和支配使用。经上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定：被告人王某某于2014年8月至2016年4月期间，向30余人非法募集资金1000余万元；截至2016年4月6日，未兑付本金20余人，损失金额400余万元；获得佣金和补贴总额30余万元。被告人蒋某于2014年9月进入中晋资产公司，先后担任外滩分公司44部业务员、副经理。任职期间，其通过本人或者带领下属业务团队采取上述同样手法，为公司非法吸收公众存款。经上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定：被告人蒋某于2014年9月至2016年4月期间，向10余人非法募集资金1000余万元；截至2016年4月6日，未兑付本金6人，损失金额80余万元；获得佣金和补贴总额20余万元。经侦查，公安人员于2016年4月6日上午，在本市中山东二路XXX-XXX号中晋资产公司外滩分公司依法传唤被告人蒋某协助调查。同日上午，被告人王某某接公安人员电话通知后主动到公安机关协助调查。到案后，两名被告人均如实供述上述犯罪事实。在本案审理中，被告人王某某、蒋某共退���违法所得4万元。以上事实有被告人王某某、蒋某关于在任职中晋资产公司外滩分公司业务员、44部业务员、副经理期间，通过本人或者带领下属业务团队，向社会不特定公众宣传国太集团公司的理财产品，以4%-400%的固定年化收益率吸引社会公众向公司存款的多次供述和辩解；徐某某、陈某某、朱某某、汤某某关于中晋资产公司负责为国太集团公司募集资金，通过聘用的业务员向社会不特定公众非法吸收存款，以及所募集的资金归徐某某支配使用的供述；证人袁某某、孙某某、李某某、龚某某、韩某某、蔡某某、韩某某等40余名投资人关于在被告人王某某、蒋某及其团队宣传的高额年化收益率诱惑下，购买各类理财产品的证言及其提供的各种合同、银行付款凭证；涉案企业工商登记资料、营业执照；证人邹某关于提取各类电子数据的证言、上海市��安局网络安全保卫总队《远程勘验笔录》、电子数据、被告人王某某、蒋某的银行账户明细、上海公信会计师事务所有限公司关于被告人为公司非法吸收公众存款的人数、金额、获取佣金数额等司法鉴定意见书；公安机关出具的“到案经过”、上海市人民检察院第二分院沪检二分诉刑诉[2017]19号起诉书；本院代管款收据等证据。上述证据均经庭审宣读、出示、辨认和质证，证据合法有效，应予认定。本院认为，被告人王某某、蒋某作为中晋资产公司外滩分公司客户44部副经理，系公司其他直接责任人员，期间，共同为公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人王某某、蒋某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，对从犯，应当���轻、减轻处罚，根据被告人王某某、蒋某在共同犯罪中的作用和参与非法吸收公众存款金额，可予以减轻处罚；被告人王某某、蒋某均系自首，均可依法从轻处罚；鉴于被告人王某某、蒋某系从犯、初犯、案发后能自首，且在庭审后能主动退出部分违法所得，有悔罪表现，故辩护人关于对被告人王某某、蒋某宣告缓刑的量刑建议,本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年,并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限,从判决确定之日起计算;罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、被告人蒋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年,缓刑一年，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限,从判决确定之日起计算;罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)三、退缴的违法所得人民币四万元按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。四、查获的犯罪工具，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  闵 灏审 判 员  孙攀峰人民陪审员  徐国亮二〇一八年一月三十日书 记 员  苏文逸附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众��款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻的；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣���缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑有的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。