广东省茂名市电白区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0904刑初1号公诉机关茂名市电白区人民检察院。被告人杨权东，男，1992年12月10日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省茂名市电白区，住电白区。因本案于2017年6月5日被羁押；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年6月6日被茂名市公安局电白分局刑事拘留；因涉嫌非法经营罪，同年7月14日被逮捕。现押于茂名市电白区看守所。辩护人李高慧，广东泰的律师事务所律师。茂名市电白区人民检察院以茂电检公刑诉〔2017〕1107号起诉书指控被告人杨权东犯非法经营罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派检察员潘水清出庭支持公诉，被告人杨权东到庭参加诉讼。现已审理终结。茂名市电白区人民检察院指控，2015年10月至12月份，被告人杨权东以其本人名义并虚构三个商户名称申请办理两台随行付牌子POS机及一台超级快刷卡机，分别为深圳市宝安区福永立宝达家用电器商行（商户编号836010757223036)；深圳市龙岗区坂田德鑫佳福乐办公家具批发商（商户编号836584050392235)；深圳市龙华新区大浪永兴鑫五金建材批发商行（商户编号836584050210549)。2015年12月份至2017年6月初，被告人杨权东多次利用其办理到的三台P**刷卡机帮他人直接刷卡套现以及还款后再套现，以此帮助他人套取现金使用和避免信用卡逾期还款，并收取每次套现金颔的千分之六作为手续费。期间，杨权东先后帮朱某、陈某、黄某1、黄某2、谢某等人套取现金约300万元。2017年6月5日，公安机关在茂名市电白区观珠镇大榕村委会当场查获杨权东并在其所驾驶的小汽车内（车牌粵KEX820)缴获32张银行卡（其中8张银行卡为杨权东本人的，另24张银行卡为他人的）、两台随行付牌子POS机及一台超级快刷卡机、交易小票45张等物品。就上述指控，公诉机关向法庭提交了相关证据，认为被告人杨权东违反国家规定，使用POS机并以虚构交易的方式帮信用卡持有人非法套取现金，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人杨权东对指控无异议，当庭认罪。辩护人李高慧辩护意见：1.被告人杨权东归案后如实供述罪行，依法应当从轻处罚；2.被告人杨权东是初犯，应从轻处罚；3.本案并非暴力性犯罪，被帮助刷卡套现的人是朋友熟人，犯罪范围狭窄，犯罪动机和目的单纯，主观恶性较小。经审理查明，2015年10月至12月份，被告人杨权东分别虚构三个商户向随行付支付有限公司申请办理两台随行付牌子POS机及一台超级快刷卡机，商户名称分别为：深圳市宝安区福永立宝达家用电器商行（商户编号836010757223036)；深圳市龙岗区坂田德鑫佳福乐办公家具批发商（商户编号836584050392235)；深圳市龙华新区大浪永兴鑫五金建材批发商行（商户编号836584050210549)，并以其本人在平安银行深圳分行开设的账户结算，关联的平安银行卡卡号为：62×××35。2015年12月份至2017年6月初，被告人杨权东多次利用其办理的三台P**刷卡机帮他人直接刷卡套现现金以及代他人偿还信用卡欠款后再套现现金，并每次收取套现金额的千分之六作为手续费。杨权东先后帮朱某、陈某、黄某1、黄某2、谢某等人套取现金，共计超过人民币100万元。2017年6月5日，公安机关在茂名市电白区观珠镇大榕村委会当场查获杨权东并在其所驾驶的小汽车内（车牌粵KEX820)缴获32张银行卡（其中8张银行卡为杨权东本人的，另24张银行卡为他人的）、两台随行付牌子POS机及一台超级快刷卡机、交易小票45张等物品。上述事实，被告人杨权东在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书、户籍资料、到案经过、违法犯罪记录查询登记表、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单、POS机开户资料及交易流水、信用卡开户资料及交易流水、签认照片、证人证言、被告人供述和辩解、现场勘验笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨权东违反国家规定，使用POS机以虚构交易的方式帮信用卡持有人非法套取现金，并从中牟利，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪，应予刑罚。公诉机关指控被告人杨权东犯非法经营罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。被告人杨权东归案后如实供述罪行，当庭认罪，依法可以从轻处罚；系初犯，可酌情从轻处罚。辩护人认为被告人杨权东有坦白、系初犯及主观恶性较小等罪轻的量刑情节，与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。根据被告人杨权东的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一款、第二款的规定，判决如下：一、被告人杨权东犯非法经营罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币8000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月5日起至2018年2月4日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）二、对扣押杨权东的随行付POS机2台、超级快刷卡机1台、苹果6S手机1部、平安银行卡1张（卡号：62×××35）及记事薄1本、他人银行卡24张（均未随案移送），予以没收，由公安机关依法处理；杨权东的银行卡7张，予以发还被告人杨权东。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  谢忠儒二〇一八年一月十日书记员  张达能附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。