吉林省梅河口市人民法院刑 事 判 决 书(2017)吉0581刑初231号公诉机关吉林省梅河口市人民检察院。被告人姜海军，男，1978年11月17日出生，汉族，小学文化，户籍所在地吉林省梅河口市，现住吉林省通化市；因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月4日被梅河口市公安局刑事拘留，于2017年3月10日被执行逮捕，现羁押在梅河口市看守所。梅河口市人民检察院以梅检刑检刑诉［2017］207号起诉书指控被告人姜海军犯诈骗罪，于2017年6月7日向本院提起公诉，本院经审查于同日受理，依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年8月17日、2017年11月9日二次公开开庭审理了本案。梅河口市人民检察院指派检察员董春伟、刘丽依法出庭履行职务，被告人姜海军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。梅河口市人民检察院指控：2010年11月15日，被告人姜海军在梅河口市，利用其家已转让给他人的土地作担保，骗取何某1人民币（以下币种同）0.5万元。2011年12月10日，被告人姜海军在梅河口市，以月利息2分为诱饵并约定还款日期的方式，骗取秦某1万元。2010年至2012年间，被告人姜海军在梅河口市，以要种地、做生意等各种理由，分四次骗取张某6万元。2010年至2012年间，被告人姜海军在梅河口市，以要种地、做生意等各种理由，并约定还款日期及利息，分六次骗取宋某1人民币9.3万元。2010年12月至2011年1月间，被告人姜海军在梅河口市，以要种地、做生意等各种理由，并约定还款日期及利息，分三次骗取何某2人民币11万元。2012年8月16日，被告人姜海军在梅河口市山城镇利用伪造的所有权人为其名的房产证作担保，骗取尹某1人民币2万元。2012年8月21日，被告人姜海军伙同关某1（曾用名：关某2，已判刑）在梅河口市山城镇，利用伪造的所有权人关某2的房产证作担保，骗取阎某2万元。2012年9月19日、10月7日、11月18日，被告人姜海军在梅河口市山城镇，利用伪造的所有权人为其名的房产证作担保，分三次骗取阎某人民币2.7万元。综上，被告人姜海军于2010年11月至2012年11月间，共骗取何某1、秦某等七人钱款，共计34.5万元。公诉机关认为，被告人姜海军以非法占有为目的，用虚构事实的方法，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条和《人民检察院刑事诉讼规则》（试行）第四百五十八条之规定，提请法院依法判处。被告人姜海军辩称对起诉状指控的事实无异议，但是对本案的定性有异议，不认为自己的行为构成诈骗罪。经审理查明：2010年4月12日，姜某（系姜海军父亲）将位于木家沟山头七亩和保祥水库南十亩半土地转让给林某；2010年4月19日，姜某将汪某1参地十一亩（包括沟塘）转让给林某；2010年9月16日，姜海军将位于姜老头沟处地沟塘二亩及王某1水库后山山地四亩转让给林某经营；2010年9月19日，姜海军将位于保祥水库后山和姜老头沟的山地转让给林某。2010年11月15日，被告人姜海军向何某1借款5000元，以姜老头沟沟塘、于家坟沟及沟帮作为抵押。2011年11月10日，姜海军向秦某借款人民币1万元，保证人何某1。2012年何某1代为偿还秦某5000元。2010年1月28日，被告人姜海军通过张某的介绍向李某1（张某岳父）借款3万元，双方约定1分利，2010年年底还款；2010年2月7日，被告人姜海军通过张某的介绍向李某1（张某岳父）借款1万元，双方约定1分利，2010年年底还款。2010年1月24日，姜海军向程某借款3万元，双方约定利息4500元，还款日期为2010年12月24日；2010年2月9日，姜海军向程某借款2万元，双方约定利息3000元，还款日期为2010年12月24日；2010年2月9日，姜海军向汪某2、宋某1借款2.7万元双方约定利息4050元，还款日期2010年12月30日，中间人李某2。姜海军向何某2借款3万元，双方约定还款日期为2011年2月17日，逾期不还按照万元每日50元计息，保证人赵某；姜海军向何某2借款3万元，双方约定还款日期为2011年2月17日，逾期不还按照万元每日50元计息，保证人朱某；姜海军向何某2借款2万元，双方约定2011年1月19日还款，逾期不还按照日利息500元计息，保证人张某；姜海军向何某2借款3万元，双方约定还款日期为2011年1月3日，逾期不还按照万元每日500元计息。2012年8月16日，被告人姜海军在梅河口市山城镇利用伪造的所有权人为其名的房产证作担保，骗取尹某1人民币2万元。2012年8月，被告人姜海军伙同关某1（曾用名：关某2，已判刑）在梅河口市山城镇，利用伪造的所有权人为关某2的房产证作担保，骗取阎某2万元，关某1家属退赔3万元。2012年10月7日、2012年9月19日、2012年11月18日，姜海军利用伪造所有权人为自己的房产证作担保分三次向阎某借款7000元、1万元、1万元（6000元买车、4000元交保险）。另查明，2017年2月4日，被告人姜海军主动到案。上述事实，有下列证据予以证实：1、法律手续、户籍信息、到案经过、在逃人员登记信息表、在逃人员登记/撤销表、无违法犯罪记录核查证明等其他证据，证明2017年2月4日10时许，姜海军主动到通化市公安局东昌分局老站派出所投案自首。经过身份证确认和在网逃犯比对，确定犯罪嫌疑人系网上逃犯，于2017年2月4日移交给梅河口市公安局刑警大队。2、何某1提供合约一份，证明姜海军欠何某1人民币3万元整，以土地抵押借款，姜老头沟南沟、沟堂、北沟，于家坟沟，沟帮，共计三块。此合约至姜海军还清此款后由姜海军收回土地。甲方：姜海军，乙方：何某1，证明人：秦某、兰某。签订时间：2010年11月15日。3、秦某提供借据一份，证明：今有姜海军借款人民币一万两千元，还款日期2012年1月10日，借款人：姜海军；担保人：何某1。4、何某2提供的借据，证明今借何某2现金3万元整，还款日期2011年2月17日，如到期借款人姜海军不能偿还，由担保人赵某还清，如有过期不还，按万元1日50元计息。借款人：姜海军，担保人：赵某；今借何某2现金3万元整，还款日期2011年2月17日，如到期借款人姜海军不能偿还，担保人朱某负责还清，如有到期未还按万元每日50元计息。借款人：姜海军，担保人：朱某；今有姜海军向何某2借现金2万元整，还款日期2011年1月19日，过期一天按利息伍佰元计算，如借款人不能如期还款，由担保人负责还清。借款人：姜海军；担保人：张某；今借何某2现金3万元整，还款日期2011年1月3日必须还清，如姜海军本人无力偿还，由担保人尹某2负责还清，过期一天万元五百计算，借款人：姜海军，担保人未签字。5、宋某1提供的借据与欠条，证明今有姜海军向程某借现金3万元，借款日2010年1月24日，还款日2010年12月24日，利息4500元；今有姜海军向程某借现金2万元，借款日2010年2月9日，还款日2010年12月24日，利息3000元。借款人：姜海军，中间人：李某2；今有姜海军向宋某1（汪某2）借现金2万元，借款日2010年2月9日，还款日2010年12月30日，利息4050元，借款人：姜海军，中间人：李某2；今欠宋某1五千元，姜海军母亲来取贰仟元，姜海军妻子生孩子来取叁仟元，借款人：姜海军、任某。今有姜新才向宋某1（陈某）借现金1万元整，利息1分5厘，用十个月，借款日2010年5月10日，还款日2011年3月10日，利息1050元。借款人：姜海军，任某；今有姜海军向宋某1借一千元，借款日：2011年7月20日，还款日2011年12月20日，无利。6、尹某1提供借据，证明：姜海军于2012年8月16日从尹某1手中借出人民币两万元整，借期一年，利息3分，从2012年8月16日至2013年8月16日，以房照抵押。借钱人：姜海军，担保人：刘某1（刘某2）。7、阎某提供的欠条及借条，证明姜海军于2012年9月19日找阎某借钱壹万元整，利息3600元一年，1800元半年，两种方式还款。借款人姜海军借钱用于媳妇出国，有房照一本抵押。姜海军母亲宋某2担保；证明：阎某于2012年10月7日借给保祥村姜海军七千元整，用钱投车，并拿房照抵押，用期半年。姜海军承诺，如若没还上钱，姜海军甘愿退出住房（包括父母亲）供阎某行使变卖权利；姜海军于2012年11月18日从阎某处借款六千元整，因2012年11月19日买车不够，又借款四千元交保险，两次共借款壹万元整，约定十天后还款，房照一本抵押。中间人：惠某。证人证言8、刑事判决书、收条、房屋所有权证复印件、梅河口市村镇建设管理处出具证明证实姜海军伙同关某1利用伪造的房产证骗取阎某借款的相关事实。9、扣押物品、文件清单及梅河口市不动产管理中心出具材料，证明：扣押姜海军私有住宅82㎡房屋所有权证。经查姜海军房权证号为梅河口市字的住宅，无房屋所有权证档案。10、何某1陈述：2010年11月15日，姜海军管我借钱5000元，说用十天八天就还我，如果还不上就用他家在我村于家坟沟地和姜老头沟地抵给我，我信以为真借给了他5000元现金，然后他给我写了张合约，合约上写的是借3万元，合约至姜海军还清钱以后，由姜海军收回土地，姜海军找了两个证明人秦某和兰某，2011年3月份，姜海军没还钱，我要去他家种地，他家的于家坟沟地和姜老头沟地早就被别人给种了，后来我反应过来他为什么在合约上写3万元，就害怕我当时不借给他钱。2011年12月10日姜海军找我说他管秦某借钱秦某不能借给他，让我担保然后借完钱就还我钱，我当时就同意了，我俩去的秦某家，说借1万元用一个月，给2000元利息，秦某让我担保借给姜海军1万元，姜海军给秦某写了个借据，借据上写的是1.2万元。姜海军借完钱说用两天就还我钱，从那之后就没还我钱，也没还秦某钱，后来姜海军骗别人钱就跑了，秦某找我要钱，我给还了5000元。2011年3月份，我去上述地点种地时发现姜老头沟的地让我们村的林某种了，南沟沟塘和于家坟沟帮这两块地不知道谁种的。这三块地就是开的小片荒，不挨着。林某当时跟我说的是从姜海军父亲手里买来的地，头年就买了。上述陈述证明：别人都管我叫“何老六”，姜海军用保祥村姜老头沟，南沟河塘，于家坟沟沟帮抵押向我借钱。姜海军骗了我5000元钱，另外我还给他担保被骗了10000元钱；11、秦某陈述：我和姜海军是一个村的，平时都认识，2011年12月份，姜海军找我借一万块钱，那时我知道姜海军到处借钱，他没有正事，姜海军跟我借钱我就没借给他，后来姜海军领何某1一起来我家借钱，我说不借，后来何某1跟我说“六哥（何某1排行老六）和你说话你就借他一万，六哥给你担保”，我想何某1担保就同意了，姜海军说用一个月给我两千元利息，之后我给姜海军拿了一万块钱，姜海军给我写了一万两千元的借据，何某1做的担保人。到了2012年年前到期我找姜海军就找不到了，2012年春节姜海军回来我找到他，他说正月十五给我钱，过了正月十五姜海军找不着了，2012年秋天，我找何某1，何某1没有办法，给了我五千元钱，一直到现在我都没找到姜海军。12、宋某1陈述：证明2010年1月24日，姜海军管我借钱倒短，几天就还，我当时手里没有钱，就从亲戚程某手里给他拿了3万元，欠条上写的是“还款日2010年12月24日，利息4500元。”2010年2月9日，姜海军又来管我借钱，我当时给他拿了2.7万元，欠条上写的是“还款日2010年12月30日，利息4050元。”他说不够，我就又从我亲戚程某手里给他借了2万元，欠条上写的“2010年12月24日还款，利息3000元”后来2010年5月10日，姜海军又来管我借钱，我借给他1万，欠条写的是“还款日2011年3月10日，利息1050元”，2011年之后姜海军基本就不在保祥呆着了，2011年7月20日，他又管我借钱，我实在推不了，就借给他1000元，也没有利息，姜海军让别人来取的，欠条他也没签字，还有一笔是没写日期的，我借给姜海军5000元。13、何某2陈述：姜海军一共管我借了14万元，有两次他跟我说他借钱还高利贷，后来两次说是还信用社贷款。前两次说是还高利贷，2011年元旦前借的，具体时间记不清，有一张借条是借了3万，借条上写“还款日期2011年1月3日前必须还清，过期一天万元五百计算。”当时他借钱时说尹某2给他担保，我就把钱借给他了，后来姜海军领着我去找尹某2，尹某2不给姜海军担保了。有一张借条是借了2万元，借条上写的是“还款日期2011年1月19日，过期一天利息按500元计算”这钱当时张某给姜海军担保的。2011阴历年之前，他还从我这借过一次钱，具体日期我也记不清了，当时也是写了两张借条，每张3万元，一共借给他6万，借条上写的是“还款日期2011年2月17日，姜海军不能偿还，担保人负责还清，如有过期不还，按万元1日50元计息。”这次的担保人是赵某，朱某。我借给姜海军的钱没有利息，但是规定了如果超过还款期限就有利息了。他当时跟我说的就是几天就还清，元旦前那两次他跟我说的是卖完粮就还给我，阴历年那次，他跟我说过完年信用社贷款下来就还给我，而且每次借钱都给个我三、伍佰元的。我借给姜海军的钱都是我帮着他从别人那借的，姜海军就是种地的，算是种地大户。我和他关系挺好的，他租的我家的地，之前包地种地就让我帮他借钱，都是春天时候借，卖粮之后就还钱，之前每次借钱都是1分5的利息，而且他每次还钱都挺准成的我就借给他钱了。我种了姜海军一块地，但这块地是姜海军卖给我的，当时是村里规划的房场，但一直没有建房，姜海军在2010年12月29日以3.5万元的价格卖给我了，我准备建房，姜海军的家里人说找不到姜海军就不同意，这个房就一直没有建，我就先种的地。大约3亩地。当时我们没有约定用种地的收益归还欠款，因为不是按耕地卖给我的，是按房场卖给我的，谈不到收益不收益的问题。14、尹某1陈述，证明我原来不认识姜海军，通过刘某2向我借2万元钱认识的。2012年8月16日，在山城镇我女儿的住处，姜海军拿着房照，房屋所有人是姜海军，房屋地方是小杨乡保祥村二组，登记时间就是我借钱的那天2012年8月16日，是住宅，房屋面积82平米。15、阎某陈述：2014年夏天，一个叫姜海军的朋友想找我借两万元，当时我也没有钱，他就想了一个办法，姜海军就以我的名义整个假的房照，我俩就经一个朋友老刘做介绍人，用假的房照做抵押，找山城镇的一个姓阎的借了两万元，签了一份借款协议，说好利息是二分，我从老阎手里借走两万元整，老刘怕我还不上，就从这两万元钱里抽出一万借给姜海军了，老刘又从我手里抽出4000元利息，实际上到我手里才6000元。阎某陈述，我是2012年通过刘某1认识的姜海军，2012年9月19日，姜海军打电话说要借钱，说他媳妇在美国办绿卡要用钱，我就到山城镇农村信用社给姜海军取了一万元钱，我就坐上姜海军的出租车到小杨乡保祥村，我想到姜海军家让姜海军给我签字，快要到保祥村时，姜海军说他和他邻居因为化肥的事有矛盾，他不敢回家，然后姜海军就给他母亲打电话，他母亲就骑自行车过来了，我就在姜海军的车里给姜海军一万元钱，姜海军的母亲做担保，我写了一个欠条，姜海军在上面签字，姜海军给我一个他家的房照。2012年10月7日，姜海军上我家说他的车被别人给扣押了，因为他说欠别人钱，我当时给拿了7000元钱，当时姜海军给我打了一个欠条，也是用房照作抵押。2012年11月18日，姜海军到我家说他要买出租车，钱不够当天上午在我那拿了6000元钱，下午姜海军又到我家，说车交保险不够了，又借了4000元钱，姜海军说10天以后还我钱，也是用房照作抵押，当时我家邻居惠某见证了这个事。16、刘某2证言，证明当时姜海军说要出国打工用钱，我借给他2万还不够，姜海军让我帮着找人借一借，我就找到尹某1了，尹某1借钱行，得用房照抵押，姜海军说行，就向尹某1借2万元，姜海军和我一起去尹某1的姑娘家，尹某1拿了2万元借给姜海军，当时就打借条了上面写了用姜海军的房照抵押，姜海军拿了2万元现金就把房照给尹某1了，我做的担保。17、林某证言，证明姜海军是我们村的村民，我从姜海军和他父亲姜某处买了好几块地，大概是五、六块小片荒，还有姜某的地。姜海军卖给我的有姜老头沟南沟、南沟沟塘、于家坟沟沟帮。姜某卖的有化石厂和保祥水库后山。18、朱某证言，证明好几年以前，当时姜海军找的我让我给担保一下，当时姜海军找的别人，人家没给他担保，姜海军就向借款人何某2说他（指我）行不，何某2就说“行”，姜海军就对我说他向何某2借款3万元，让我给担保一下，我就在借据上给签了字。当时我没看见何某2给姜海军拿钱，就是有一个借据，我和姜海军签的字。姜海军跟何某2之间有债务纠纷，细节我不知道。19、惠某证言，证明2015年6月18日姜海军骗阎某钱时我在场了。2013年10月份的一天下午我去阎某家串门，串门时看见姜海军用一个房照从阎某手里借一万元钱，阎某害怕姜海军打赖，就让我证实这事，我就在借条上签的名，后来我听说姜海军抵押的房照是假的。20、被告人陈述与辩解：2012年8月21日左右的一天，下午2点左右，我邻居关某1向我借钱，我没有钱，然后我说，我给你介绍个人，他有钱，那个人叫阎某，是梅河口山城镇的农民，地多，他总抬钱，我说他有钱，你向他借钱用吧，我去之前给阎某打了个电话，说我朋友需要用钱，阎某说得要房照抵押，当天我开着一台羚羊牌出租车，和关某1一起来到梅河口市山城镇的横道河村阎某家里，我对阎某说我朋友关某1要借点钱用，准备借钱还债，阎某说行，但需要关某1抵押，关某1拿出一本房照，抵押给了阎某，阎某拿出两万元钱给了关某1，阎某让我给关某1担保，我同意了，在担保书上我签字了，然后我俩就走了。在关某1借完钱的半个月以后，2012年8、9月份的一天，我也没钱了，我就对我的朋友王某2说我想借点钱，但借钱需要房照担保，我没有，王某2说那好办，我给你做个假的，我给他拿了400元钱，王某2就去做了个假的房照，做好后给了我，我自己开着羚羊牌出租车，来到梅河口山城镇的横道河村阎某家里，我对他说我需要两万元钱，我拿出假的房照给阎某，阎某也没让人担保，就给了我两万元，一年2分利息，一年还清本利，我在借款条上签字了，并注明了拿房照作抵押。我拿完钱后去梅河二手车市场买了个捷达牌轿车，跑出租车，一年后我也没还阎某两万块钱，我到通化市打工，也没想起还钱的事，在2016年夏天我打电话给阎某，阎某说他已经报案了，我看不好，就到老站派出所来投案了。是我让王某2做的房照，当时王某2向我借钱，我没有钱，我让王某2给我做房照，向别人借钱，过了几天，王某2给了我两本房照，上面写的我的名字，房屋位置都是小杨乡保祥村二组。大约在三四年之前，我当时用钱买出租车手里缺两万块钱，我在电话里跟阎某说借两万块钱，用来买出租车，阎某同意了，然后我就到东丰县横道河阎某家找他借钱，当时阎某在家了，他就把两万块钱给我了，我给阎某打了一个两万元钱的收条，还有一个房照作为抵押，房照名是我的名。我在小杨乡保祥村没有房，我向阎某、尹某1二人抵押的两本房照，是保祥村居民王某2给我做的房照。我没有钱，让王某2给我做房照，向别人借钱，过了不几天时间，王某2给了我两本房照，上面写的都是我的名字，房屋位置都是小杨乡保祥村二组。2012年8月份我用钱，我找的山城镇修电视的老刘做担保，向一个人借过钱，借了两万元钱，借钱的那个人我不认识。房照也是王某2给我办的，这两本房照一共花了四百元钱。2010年左右我向张某借过钱，具体借了多少我记不住了，因为我俩之间的账挺乱的，有时借完钱，不几天我就还钱了，还完我再借，现在我还欠张某钱，具体欠多少我不知道，张某手中应该有欠条，有时我俩还不打欠条。我没有用保祥村姜老头沟南沟沟塘、于家沟沟帮的地抵押借钱，何某1提供合约上的签名不是我签的。2011年朱某、赵某作担保，每人担保3万元向何某2共借款6万元，当时打的欠条，但是打完条后没给过我钱。张某是否给我作担保向何某2借钱，我记不住了。我没有用尹某2作担保向何某2借钱。我向宋某1借过钱，借钱的时候都打欠条了，现在具体借了多少钱我记不住了，借条都在宋某1手中。我向秦某借了一万元，打的1.2万元的欠条，多打的2000元是利息钱。借款都用在种地、倒卖二手车上了，每年种地投入4万元左右，平时我买衣服的花销也比较大，倒卖车再赔点钱。本院认为，被告人姜海军以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，予以支持。被害人张某陈述称2010年-2012年间分四次借给被告人姜海军6万元的事实，缺乏借据或银行款项往来凭证等实物证据支持，其所述出借行为等不符合生活常理，对其上述主张的事实，因证据不足，不能排除合理怀疑，本院不予认定，本案在审理过程中张某向本院提交的姜海军向李某1（张某岳父）借款4万元的借条，因姜海军对通过张某向李某1借款的事实予以认可，且有被害人陈述、证人证言等证据予以佐证，本院予以支持；被害人宋某1陈述称2010年至2012年间分六次骗取宋某19.3万元，其中2010年5月10日，姜某（姜海军、任某）向宋某1、陈树军借款1万元，双方约定利息1050元，还款日期2011年3月10日；2011年7月20日，姜海军向宋某1借款1000元，双方约定还款日期为2011年12月20日（无借款人姜海军签名）；姜海军、任某向宋某1借款5000元（姜海军母亲取走2000元，姜海军取走3000元）。因上述客观证据存在瑕疵，且无其他相关证据予以佐证，不能排除合理怀疑，本院不予采纳，但是对于姜海军通过宋某1向程某借款5万元及姜海军向宋某1、汪某2借款2.7万元，因被告人未提出异议，本院予以支持。被告人姜海军诈骗被害人何某1、秦某、何某2、尹某1、阎某钱款的事实有被害人陈述、证人证言等证据予以证实，姜海军称其行为不属于诈骗属借款等辩解理由无证据予以支持，排除合理怀疑，被告人姜海军关于其行为属于借款等辩解理由不成立，对其辩解理由，不予采纳；被告人姜海军主动投案，归案后未如实供述犯罪事实，该行为依法不能认定为自首，鉴于被告人姜海军对部分予以供认，量刑时酌情予以考虑；对被告人姜海军案发前退还的涉案数额部分，量刑时对其酌情予以考虑；对被告人姜海军未退还钱款，依法责令其退赔。综上，根据被告人姜海军的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人姜海军犯诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金三万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月4日起至2022年6月3日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人姜海军退赔何某1经济损失人民币五千元；退赔秦某经济损失人民币五千元；退赔李某1人民币四万元；退赔程某人民币五万元；退赔汪某2、宋某1人民币二万七千元；退赔何某2人民币十一万元；退赔尹某1人民币二万元；退赔阎某人民币二万七千元。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  刘志佳人民陪审员  胡宗梅人民陪审员  于 兵二〇一八年一月三十日书 记 员  金 萍