安徽省合肥市蜀山区人民法院刑 事 判 决 书(2017)皖0104刑初83号公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。被告人王经伟，男，1982年11月2日出生于安徽省太和县，汉族，高中文化程度，安徽紫气科技有限公司股东、实际控制人，户籍地安徽省太和县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月25日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年8月1日经合肥市蜀山区人民检察院批准，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人王非，安徽金亚太（长丰）律师事务所律师。安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2017]27号起诉书指控被告人王经伟犯非法吸收公众存款罪于2017年1月16日向本院提起公诉，本院于2017年3月9日、2018年1月24日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员李卫华出庭支持公诉。被告人王经伟及其辩护人王非到庭参加诉讼。期间，公诉机关因补充侦查，建议本院延期审理二次。本案报合肥市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。公诉机关指控：2016年5月，安徽紫气科技有限公司（以下简称紫气公司）成立，法定代表人为崔某，实际经营人系王经伟，注册地为本市政务区新地中心A座803室，实际经营地为本市蜀山区长江西路之心城B栋1601室和新地中心A座803室，公司前身为合肥福满川投资有限公司(以下简称福满川公司)。2016年5月，紫气公司设立并运营“光大宏创”网络投资平台，向社会公众推广P2P信贷投资，通过互联网、电话、短信等方式进行公开宣传，以发布借款标书为名，以高额利息为诱饵，吸引社会公众投资，并承诺由紫气公司承担担保责任。截至案发，紫气公司共吸收投资人资金3768131元，所吸收资金均转入王经伟个人账户，被用于福满川公司、紫气公司的运营，以及合肥尊华商贸有限公司（以下简称尊华商贸公司）的生产经营。2016年3月29日，被告人王经伟被公安机关抓获归案。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人王经伟的供述与辩解，证人夏某波、王某1等人的证言，集资参与人林某阳、黄某林、强某等人的陈述，报案材料，投资人明细表，银行单据，企业工商登记资料，第三方数据光盘，以及被告人王经伟的户籍信息、归案经过等证据。公诉机关认为，被告人王经伟未经有关部门批准，借用投资理财的形式，通过公开宣传，向社会不特定对象非法吸收公众存款，并承诺在一定期限内还本付息，非法吸收公众存款3768131元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人王经伟对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议。被告人王经伟的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名亦无异议，并提出以下辩护意见：1、本案系单位犯罪；2、王经伟明知他人报警，仍在现场等候处理，归案后如实供述案件事实，属自首；3、王经伟的亲属代为退回部分赃款。建议对王经伟从轻、减轻处罚。经审理查明：2014年10月，被告人王经伟开设福满川公司对外吸收公众存款。2016年5月，被告人王经伟以崔某为顶名法定代表人，在本市政务区新地中心A座803室设立紫气公司，并在本市蜀山区长江西路之心城B栋1601室等地经营开展业务，全盘接手福满川公司业务，吸收社会公众投资。紫气公司招聘大量工作人员，设立运营“光大宏创”网络投资平台，通过互联网等方式向市民公开宣传所谓的“P2P”理财产品，给予6.8%-11.6%的年化收益率，并承诺在一定的期限内还本付息，吸引公众投资。至案发，紫气公司共吸收120名投资人投资本金，计3768131元，扣除已支付的本息，实际造成投资人经济损失至少3668352元。所吸收的资金被王经伟用于支付福满川公司、紫气公司以及其经营的尊华商贸公司的运营等。2016年6月25日，被告人王经伟在本市包河区某酒店与投资人协商分期兑付，部分投资人协商不成后报警，王经伟明知他人报警，仍留在现场，后民警赶至某酒店将王经伟带回接受调查。另查，案发后，被告人王经伟的亲属代为退缴10万元至公安机关，侦查机关追回涉案赃款25万元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、归案经过证实：公安机关于2016年6月25日8时许，在合肥市包河区某大酒店2220房间将被告人王经伟带回接受调查。2、户籍信息、综合信息查询证实：被告人王经伟的身份信息情况，作案时已经达到完全刑事责任年龄，无前科、劣迹。3、福满川公司的营业执照、工商登记资料、房屋租赁合同、建筑装饰装修工程施工合同等证实：福满川公司于2014年申请成立，后于2016年4月成某满川蜀山分公司、福满川政务区分公司，经营地分别位于本市蜀山区长江西路之心城2号楼1601-1605以及本市政务区新地中心A座办103，后为紫气公司注册地及办公地。4、紫气公司工商登记资料、房屋租赁合同、股权代持协议、企业名称预先核准通知书、承诺书等证实：紫气公司于2016年5月31日成立，法定代表人为崔某，股东为安徽光大永明科技有限公司(以下简称安徽光大公司，代持崔某股份)、安徽福申资产管理有限公司（以下简称福申公司，由王经伟以其父亲名义注册）和王经伟，经营范围为计算机信息科技领域内技术开发、技术咨询、房屋买卖、广告发布及代理等，租赁合肥市政务区祁门路333号新地中心A座办803的房屋作为公司注册地址。5、尊华商贸公司营业执照证实：尊华商贸公司成立于2012年8月20日，法人王经伟，经营范围服装、鞋帽、日常百货等的批发和零售，注册地位于本市瑶海区站前路中绿广场二期办2109。6、调取证据通知书、光盘、U盘证实：侦查机关自合肥薪火科技有限公司调取紫气公司P2P平台客户投资数据，并存储于光盘中。7、团队业绩目标复印件、微信聊天记录截屏证实：紫气公司以业绩考核的方式吸引公司员工投资，激励公司员工招揽其他社会公众的投资款。8、银行卡交易明细证实：经查询，王经伟使用的尾号为2333的工商银行卡被转入大量资金，以及该账户的具体交易明细。9、现金缴款书以及公安机关出具的情况说明证实：①案发后，被告人王经伟的亲属代为退缴赃款10万元，侦查机关自光大公司追回赃款25万元；②福满川公司系线下吸收公众投资，所吸收的资金本息已结清，未搜查到投资人账目及信息，无法核实该公司非法吸收公众存款的人数及金额；③紫气公司未经相关部门批准，无金融机构经营许可证、特殊行业营业执照。7、赵某1、赵某2等90余名投资人的报案材料（报案单、交易截屏、居间协议、POS单等）证实：赵某1等投资人于2016年5月、6月期间，通过光大宏创网络中介平台投资理财，投资款到期无法提现，并陈述了各自投资的金额与实际损失金额等。8、鉴定聘请书、鉴定意见通知书、紫气公司后台数据、线下资金信息以及专项审计报告等证实：紫气公司成立后，在网上设立“光大宏创”P2P平台，对外宣传P2P理财。紫气公司提供不同担保抵押标的产品，并承诺给予投资人较高的利息回报，标的期限为1月标、3月标、6月标、12月标，年化收益率为6.8%-11.6%，吸引投资人投资。投资人通过线上或者线下充值的方式进行投资，其中线上充值是投资户在“紫气公司”官网注册账号，通过网银将投资款充值到公司的“通联支付”第三方支付平台。线下充值是客户到紫气公司通过POS机直接刷卡或交现金。紫气公司通过线上、线下吸收的投资款均转入王经伟持有的工商银行卡内。根据紫气公司后台数据整理得出的线下资金信息表反映，截至2016年7月11日，平台实名注册涉及125个注册用户，有充值记录投资人计120人，共吸收公众存款3768131.00元。9、证人余某、李某鹏、耿某（紫气公司员工）的证言证实：紫气公司前身为福满川公司，公司的实际控制人是王经伟，主要业务活动是经营P2P网上借贷，有线上线下两种模式，公司对外发布投资标的，承诺给予投资人高年化收益率，吸引公司员工和社会不特定公众投资。另耿某证实，王经伟被抓获前住在本市包河区某酒店期间，与投资人协商分期还款事宜，后协商不成，投资人报警，警察赶至现场将王经伟带走。10、证人邵某1(紫气公司会计)的证言证实：他自2014年始，担任王经伟经营的尊华商贸公司、福满川公司、紫气公司会计。在王经伟经营的三家公司中，尊华商贸公司经营童装生意尚可，福满川公司经营P2P，客户本息已全部结清，紫气公司注册经营后投资金额在300万元左右。紫气公司的实际控制人是王经伟，吸收的资金都转到王经伟使用的以其前妻名义开设的银行卡上，紫气公司吸收的资金被用于支付投资户的本息以及公司的运营上。11、证人李某（安徽光大公司负责人）的证言证实：安徽光大公司代理股权代持业务。2016年4月份，他通过朋友介绍认识当时是福满川公司负责人王经伟，并得知王经伟准备注册新公司，就与其洽谈新公司股权代持意向，之后王经伟拿着安徽光大公司的资料去注册了紫气公司。2016年5月31日，王经伟与安徽光大永明科技有限公司签订了股权代持协议，并陆续支付光大永明30万股权代持费。12、证人王某1（王经伟前妻）的证言证实：王经伟曾用其身份证注册了福满川公司，她对公司的具体情况也不清楚，其名下的各家银行的银行卡都在王经伟手中。13、被告人王经伟的供述证实：他共注册成立四家公司，分别是经营品牌童装代理的尊华商贸公司、经营P2P业务的福满川公司、紫气公司，以及他用他父亲身份注册的福申公司。其中尊华公司在正常经营，紫气公司全盘接收福满川公司经营的P2P业务，福满川公司主要是做线下，紫气公司成立后，改做线上，线下业务已结清。紫气公司于2016年5月31日成立，他是公司的实际控制人。紫气公司以P2P光大宏创网络借贷平台为中介，发布借款标，承诺高额收益,从线上吸引投资人和要求公司员工参与投资，向社会不特定公众招揽存款。紫气公司的投资户大概有100多人，所吸收的投资款被用于支付前期投资人的本息，以及紫气公司、尊华公司的经营上，因客户到期提现需求大，公司资金链断裂，尚有300多万的投资款未能兑现。关于辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见。经查，被告人王经伟成立紫气公司除实施非法吸收公众存款行为外，无其他的经营活动，公司仅是王经伟为达到吸收他人投资的工具，故本案犯罪的主体是个人而非单位。辩护人此点辩护意见，本院不予采纳。本院认为：被告人王经伟未经有关部门批准，通过公开宣传，以投资理财为名，许诺给予高额回报，吸收社会不特定对象投资，共计3768131元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。被告人王经伟明知他人报警后，仍在现场等候处理，后如实供述了案件事实，属自首，依法可对其从轻处罚。具体量刑时一并考虑被告人亲属代为退缴小部分赃款等情节。辩护人相关的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人王经伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金六万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月25日至2019年12月24日止。所处罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。二、查扣的35万元由扣押单位合肥市公安局蜀山分局依法发还各投资人，责令被告人王经伟继续退赔各投资人经济损失3318352元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 倪 娜人民陪审员 沙 剑人民陪审员 杨 柳二〇一八年一月二十五日书 记 员 夏云娇附本案适用的相关法律条文：一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、司法解释《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”；（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推荐会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。