江西省上饶市广丰区人民法院刑 事 判 决 书(2017)赣1103刑初381号公诉机关江西省上饶市广丰区人民检察院。被告人夏某某，男，1955年5月1日出生，汉族，江西省上饶市人，小学文化，钢材批发零售个体经营户，家住上饶市广丰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月6日接受公安机关传唤到案，同日被广丰区公安局刑事拘留，同年7月13日被逮捕。现羁押于上饶市广丰区看守所。委托辩护人汪月成，江西惟矩律师事务所律师。江西省上饶市广丰区人民检察院以饶广检公诉刑诉[2017]389号起诉书指控被告人夏某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上饶市广丰区人民检察院指派检察员易云出庭支持公诉，被告人夏某某及其辩护人汪月城到庭参加了诉讼。现已审理终结。上饶市广丰区人民检察院指控：2012年2月至2017年3月期间，被告人夏某某在违反国家金融管理法规的情况下，以经营广丰大石老夏钢材批发部需要资金周转等为理由，采取口头相传或直接向被害人宣传的方式向被害人允诺以支付月利率1分至2.5分不等的高额利息为诱饵，向刘某5、徐某1、肖某1等121户社会不特定对象非法吸收存款本金金额达1006.89万元。其中吸收公众存款情况如下：1、2017年3月16日向刘某2借款8万元，月利率1.2分。2、2017年2月10日向刘某6借款3万元，月利率为1.5分。3、2017年3月17日向夏青仔借款20.9万元，月利率为1.2分。4、2012年2月21日和2017年3月3日向刘某1共借款11万元，月利率为1.1分。5、2017年3月16日向刘某3借款4万元，月利率为1.5分。6、2017年2月7日和3月6日向陈某1借款50万元，月利率为1.5分。7、2016年6月18日向刘新江借款5万元，月利率为1.3分。8、2016年5月9日向杨某1借款7.5万元，月利率为1.2分。9、2016年3月10日向杨某2借款7万元，月利率为1.3分。10、2016年3月26日向杨某3借款7万元，月利率为1.3分。11、2016年2月23日、5月5日向杨某4分两次借款共计12万元，月利率为1.2分和1.5分。12、2017年2月18日向铁冬狗借款6万元，月利率为1.2分。13、2017年2月7日向徐某2借款6万元，月利率为1.3分。14、2017年2月7日、2月17日向徐某3分两次借款共计15万元，月利率为1分和1.3分。15、2017年2月2日向徐某4借款15万元，月利率为1.2分。16、2016年5月27日、11月22日分两次向夏某2借款共计14万元，月利率为1分和1.2分。17、2017年2月23日向刘某7借款3万元，月利率为1分。18、2017年向刘某8借款7万元，月利率为1.5分。19、2017年3月1日向刘某9借款10万元，月利率为1.2分。20、2017年3月9日、4月30日向刘某10分两次借款共计5.9万元，月利率为1.5分。21、2017年2月3日、2月20日向李炉信分两次借款共计15.8万元，月利率为1.2分、1.5分。22、2017年1月25日向许某借款3.5万元，月利率为1.5分。23、2017年1月10日向祝某2分两次借款共计20万元，月利率为2分。24、2017年1月8日、3月4日向刘某11分两次借款共计17.2万元，月利率为1.2分和1.5分。25、2017年1月29日、2月8日、2月27日向韩某4分四次借款共计15万元，月利率为1.5分。26、2017年1月20日向祝某3借款6.7万元，月利率为1.5分。27、2017年1月26日向周某2借款7万元，月利率为1.5分。28、2016年10月28日向周某3借款5万元，月利率为1.5分。29、2017年1月25日、2月14日、2月15日向颜某2分三次借款共计16万元，月利率为1.2分和1.5分。30、2016年7月24日向夏某3借款6.1万元，月利率为1分。31、2017年1月30日向刘某12借款5万元，月利率为1.5分。32、2017年2月10日向韩某5借款5万元，月利率为1.5分。33、2017年月30日向刘尊贵借款17.7万元，月利率为1分。34、2016年2月8日向汤某2借款2万元，月利率为1.5分。35、2017年2月13日向何月园借款3万元，月利率为1分。36、2017年2月4日向周某4借款5.9万元，月利率为1.5分。37、2017年2月4日向韩洪水借款10万元，月利率为1.5分。38、2017年2月15日向周某5借款3.5万元，月利率为1.5分。39、2016年2月7日向韩某6借款5万元，月利率为1.5分。40、2016年至2017年向徐某1分五次借款共计40.8万元，月利率为1.5分。41、2017年2月12日、4月16日向刘某13分两次借款共计10万元，月利率为1.5分。42、2017年3月6日、4月30日向陈某2分两次借款共计11万元，月利率为1.2分。43、2017年2月2日向郑某2分两次借款共计15万元，月利率为1.2分。44、2017年4月9日向刘某14借款22万元，月利率为2分。45、2015年7月4日向韩某7借款5万元，月利率为1分。46、2017年3月7日向韩某8借款5万元，月利率为1分。47、2016年4月27日向周某6借款1万元，月利率为1分。48、2017年1月30日向祝某4借款9万元，月利率为1.5分。49、2017年3月20日向韩某3借款2万元，月利率为1.2分。50、2016年5月31日向汤某1借款3.5万元，月利率为1分。51、2017年2月20日、2月21日向韩某9分两次借款共计13万元，月利率为1分。52、2017年2月11日、3月11日向刘某5分两次借款共计9万元，月利率为1.2分。53、2016年3月8日向黄某1借款5万元，月利率为1分。54、2017年1月25日向周某7借款9.5万元，月利率为1.5分。55、2017年1月25日向叶某1借款11.7万元，月利率为1.5分。56、2017年3月1日向杨某5借款8万元，月利率为1分。57、2017年2月9日向刘某15借款5万元，月利率为1.2分。58、2017年2月18日向刘某16借款14万元，月利率为1.5分。59、2017年1月6日、21日、27日向周某8分三次借款共计7.8万元，月利率为1.5分。60、2017年2月17日向肖某2借款3万元，月利率为1.2分。61、2017年2月18日向周某9借款3万元，月利率为1.5分。62、2017年2月17日向韩某10借款2万元，月利率为1.5分。63、2017年2月16日向余某1借款4万元，月利率为1分。64、2017年2月30日向余某2借款13万元，月利率为1分。65、2015年7月11日向郑某3借款1万元，月利率为1分。66、2017年2月13日向翁某2借款5万元，月利率为1.2分。67、2017年4月8日向翁某1借款2万元，月利率为1.5分。68、2017年2月6日向周某10借款25万元，月利率为1.5分。69、2017年2月14日向刘某17借款4万元，月利率为1.5分。70、2017年1月15日至3月28日向周某15分七次借款共计17万元，月利率为1分至1.5分不等。71、2017年3月28日向周某11借款2.5万元，月利率为1分。72、2016年7月29日向周某12借款20万元，月利率为1.5分。73、2016年4月21日、2017年2月24日向周某13分两次借款共计12万元，月利率为2分。74、2017年3月1日向徐某5借款5万元，月利率为1.2分。75、2016年2月8日向徐某6借款6万元，月利率为1.5分。76、2017年2月1日向欧某借款6万元，月利率为1.5分。77、2017年1月6日向李某1借款6万元，月利率为1.1分。78、2016年6月20日向叶某2借款6万元，月利率为1.2分。79、2016年6月11日、2017年1月22日、31日向颜某1分三次借款共计12万元，月利率为1分至1.5分不等。80、2017年1月1日、3月6日向夏某4分三次借款共计6万元，月利率为1.2分。81、2016年8月17日、2017年3月1日向叶某3借款23万元，月利率为1.5分。82、2017年2月7日向周某14借款10万元，月利率为1.5分。83、2016年2月27日、2017年2月18日向刘新华借款9.5万元，月利率为1.2分。84、2017年1月31日向刘某18借款2万元，月利率为1.5分。85、2017年1月25日向刘某19彩借款5万元，月利率为1.2分。86、2016年5月21日向刘玉（月）芳借款3万元，月利率为1.2分。87、2017年2月16日、3月5日向刘衰银借款5万元，月利率为1.5分。88、2017年2月17日向刘某20借款9.4万元，月利率为1.5分。89、2017年2月15日向韩某11借款13万元，月利率为1.5分。90、2017年2月4日向王（黄）保玉借款4.13万元，月利率为1.5分。91、2016年7月12日向刘某21借款3万元，月利率为1.2分。92、2017年2月21日向李某2借款6万元，月利率为1.5分。93、2017年1月27日、2月21日向刘某22借款5万元，月利率为1.5分。94、2017年2月21日向李某3借款3万元，月利率为1.5分。95、2017年6月8日向祝某5借款7.4万元，月利率为1.2分。96、2017年1月16日向吴某1借款1万元，月利率为1.5分。97、2016年7月11日向刘某23借款1万元，月利率为1分。98、2017年1月25日和2月18日向余某3借款3万元，月利率为1.5分。99、2017年1月28日向徐彩兮借款5万元。100、2017年2月10日向郑某4借款1万元，月利率为1.5分。101、2017年1月21日向郑某5（郑少林）借款1万元，月利率为1分。102、2017年2月12日向杨衰（奀）华借款2万元，月利率为1.5分。103、2017年4月5日向郑某6借款1万元，月利率为1分。104、2016年11月27日向刘某24借款0.5万元，月利率为1分。105、2017年3月7日向刘某25借款3.3万元，月利率为1分。106、2017年1月21日向杨某6借款10万元，月利率为1分。107、2017年1月27日向刘某26借款4万元，月利率为1.5分。108、2017年3月7日向韩某1（伟）斌借款10万元，月利率为1分。109、2017年1月6日、3月6日向刘某27借款8.5万元，月利率为1分。110、2017年2月22日向郑秉（安）林借款2万元，月利率为1分。111、2017年3月21日向余金华借款2万元，月利率为1分。112、2017年1月27日向刘某28借款32万元，月利率为2分。113、2017年3月27日、4月8日向余某4仪借款4万元，月利率为1.5分。114、2017年2月15日向韩云（荣）富借款5.9万元，月利率1.5分。115、2017年2月20日向郑某7借款3万元，月利率1.5分。116、2016年8月18日向胡某2借款10万元，月利率2分。117、2016年10月12日向韩某12借款6万元，月利率为1分。118、2017年1月2日、5日、2月22日、28日向徐某7借款19.6万元，月利率为1.2分至1.5分不等。119、2017年1月22日向徐某8借款2.16万元，月利率1.5分。针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示并宣读了搜查笔录、扣押物品文件清单，调取证据材料清单、个体信息，结算票据、调取证据材料清单、回函，常住人口登记表，归案情况，关于夏某某相关资金往来的情况报告、2014-2017年4月份进钢材清单，承诺书、供销合同、账号清单、江西省农村信用社（农商银行）、中国建设银行网上银行转账汇款电子回单、招商银行转账汇款电子回单、银行承兑汇票、领款单、招商银行个人银行专业版转账汇款单笔对账单，借条，协议书、借条、收条，中国农业银行卡交易明细清单、中国建设银行卡交易明细清单，广信村镇银行对私储蓄账户明细账、上饶对私储蓄账户明细账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3、2017年2月21日向李某3借款3万元，月利率为1.5分。94、2017年6月8日向祝某5借款7.4万元，月利率为1.2分。95、2017年1月16日向吴某1借款1万元，月利率为1.5分。96、2016年7月11日向刘某23借款1万元，月利率为1分。97、2017年1月25日和2月18日向余某3借款3万元，月利率为1.5分。98、2017年1月28日向徐彩兮借款5万元。99、2017年2月10日向郑某4借款1万元，月利率为1.5分。100、2017年1月21日向郑某5（郑少林）借款1万元，月利率为1分。101、2017年2月12日向杨衰（奀）华借款2万元，月利率为1.5分。102、2017年4月5日向郑某6借款1万元，月利率为1分。103、2016年11月27日向刘某24借款0.5万元，月利率为1分。104、2017年3月7日向刘某25借款3.3万元，月利率为1分。105、2017年1月21日向杨某6借款10万元，月利率为1分。106、2017年1月27日向刘某26借款4万元，月利率为1.5分。107、2017年1月26日向抱坞亭村交溪桥小组（刘某26等经手）借款4万元，月利率为1.5分。108、2017年1月6日、3月6日向刘某27借款8.5万元，月利率为1分。109、2017年2月22日向郑秉（安）林借款2万元，月利率为1分。110、2017年3月21日向余金华借款2万元，月利率为1分。111、2017年1月27日向刘某28借款32万元，月利率为2分。112、2017年3月27日、4月8日向余某4仪借款4万元，月利率为1.5分。113、2017年2月15日向韩云（荣）富借款5.9万元，月利率1.5分。114、2017年2月20日向郑某7借款3万元，月利率1.5分。115、2016年8月18日向胡某2借款10万元，月利率2分。116、2016年10月12日向韩某12借款6万元，月利率为1分。117、2017年1月2日、5日、2月22日、28日向徐某7借款19.6万元，月利率为1.2分至1.5分不等。118、2017年1月22日向徐某8借款2.16万元，月利率1.5分。2017年6月6日被告人接到公安机关传唤后即随即归案，并如实供述了上述犯罪事实。认定上述犯罪事实的证据有：1、搜查笔录、扣押物品文件清单，证明侦查机关从被告人处依法扣押账本、银行卡、印章等物品的事实。2、调取证据材料清单、个体信息，证明中国人民银行广丰支行未批准被告人对外吸收公众存款及放贷业务的事实。3、结算票据、调取证据材料清单、回函，证明2016年4月29日至2017年6月25日期间，侦查机关从不动产登记中心查明被告人经营的钢筋批发店和五金店及被告人家人之间未进行不动产登记交易的事实。4、常住人口登记表，证明被告人出生于1955年5月1日，本案犯罪时已达到完全刑事责任年龄的事实。5、归案情况，证明被告人于2017年6月6日经公安机关传唤归案的事实。6、关于夏某某相关资金往来的情况报告、2014-2017年4月份进钢材清单，证明被告人自述其资产投资、经营情况及与其它经销商经济往来的事实。7、承诺书、供销合同、账号清单、江西省农村信用社（农商银行）、中国建设银行网上银行转账汇款电子回单、招商银行转账汇款电子回单、银行承兑汇票、领款单、招商银行个人银行专业版转账汇款单笔对账单，证明广丰城区“巴黎庄园”房产项目于2016年5月份与被告人签订了钢筋供销合同，2017年1月份通过银行转账付清247万的事实。8、借条，证明被告人向某118人借款并出具借条的事实。9、协议书、借条、收条，证明被告人向被害人汤某1借款3.5万元，已与被害人韩某3达成调解协议承诺于2018年前将其2万元借款还清的事实。10、中国农业银行卡交易明细清单、中国建设银行卡交易明细清单，证明被告人与钢材批发商曹熊亮、吴某2等人做钢材生意经济款项往来及被告人与两个儿子夏某1、夏某5兄弟明细往来金额较小的事实。11、广信村镇银行对私储蓄账户明细账、上饶对私储蓄账户明细账、中国邮政储蓄银行广丰支行一本通/绿卡通子账户详细信息（司法）、中国工商银行广丰支行活期类发生额及记明细账文件，证明被告人与他人做钢材生意经营资金往来账目的事实。12、钢材业务往来明细单、订购钢材货款单，证明“巴黎庄园”房产商提供的其与被告人之间订购钢材物品的账目及货物经济往来的事实。13、进（销）货清单、被告人钢材进货打款账号、收条，证明被告人笔记本内记录的与钢材生意客户陶某、姚某1进货金额及其与被害人借款明细信息的事实。14、夏某5招商银行账户流水明细单，证明被告人与其儿子夏某5资金流动明细（往来金额、笔数均很少）的事实。15、证人祝某1的证言，证明被告人（其岳父）向社会多人借款吸收存款做生意的事实。证人夏某1的证言，证明被告人（其父亲）历年向社会上多人吸收资金做钢材批发生意的事实。证人胡某1的证言，证明被告人与“巴黎庄园”房产开发商签订钢材供货合同且货款已结清的事实。证人张某的证言，证明被告人与“巴黎庄园”房产开发商签订了钢材供货合同，合同履行后247万元钢材货款已于2017年初全部结清的事实。证人刘某4的证言，证明社会上口口相传的方式，多人借款给被告人的事实。证人陶某的证言，证明2016年初，钢材价格上涨后，被告人从其处批发了钢材，用于给付其已收购定金的买家的事实。证人姚某1的证言，证明被告人从其处批发购买钢材，将钢材给付被告人收了定金的买家的事实。证人郑某1、姜某、周某1的证言，证明被告人均曾从其处批购钢材，将钢材转以给付被告人已收定金的买家的事实。16、被害人刘某1的陈述与借条，证明2017年2月21日、3月3日，被告人两次向其共借款11万元，月利率按1.1分计算借款利息的事实。被害人韩某1（伟）斌的陈述与借条，证明被告人于2017年3月7日通过其父亲韩某7两次向其借款共10万元的事实。被害人刘某2、刘某3、陈某1、韩某2、杨某1、杨易平、杨益兵、杨秋菊、铁冬狗、徐梅英、徐元金、徐存兴、夏洪亮、刘为昌、刘修顺、刘素美、刘修水、李炉信、许华英、祝华福、刘仙婻、韩岳亮、祝禄英、周耿、周玉云、颜福顺、夏洪奀、刘汉云、韩莉芳、刘尊贵、汤兰青、何月园、周春英、韩洪水、周小勤、韩月仙、徐瑞坤、刘方华、韩云富、陈小君、郑文全、刘为树、周美花、祝昌顺、韩某3、汤某1、韩诗雨、刘少华、黄秋花、周邵勤、叶云花、杨菊仙、刘修田、刘美英、周在光、肖月香、周常炉、韩月凤、余仕诗、余厚全、郑财福、翁学养、翁卫水、周小新、郑素菊、刘爱彩、周惠丽、周天祥、周光金、周常水、胡良玉、徐爱仙、徐增康、欧阳金龙、李翠枝、叶修坚、颜福水、夏瑞诗、叶修强、周青兴、刘新华、刘小英、刘金彩、刘月芳、刘衰银、刘月云、韩秋莲、黄保玉、刘汉洪、李忠海、刘梅婻、李菊仙、祝桂英、吴奀娟、刘汉新、余秀金、徐彩兮、郑财贵、郑素勤、杨衰华、郑红芳、刘春娇、刘正帮、杨天田、刘汉通、刘秀云、大石乡大石头村交溪、郑某8、余金华、刘某28、余某4仪、韩某14、郑某7、韩某12、徐某7、徐某8等人的陈述与借条，证明各被害人出借给被告人夏某某的相应款项，含被害人刘某231.9万元（以其妻子夏青仔名义借给被告人，分别为11万元、9.9万元，共计20.9万元；以其自己名义借款给被告人8万元；以其弟弟刘某6名义借款给被告人3万元；）、刘某34万元、陈某150万元、韩某2（刘新江）5万元、杨某17.5万元、杨易某7万元、杨某77万元、杨某412万元、铁冬狗6万元、徐某26万元、徐某315万元、徐某415万元、夏某214万元、刘某73万元、刘某87万元、刘某910万元、刘某105.9万元、李炉信15.8万元、许某3.5万元、祝某220万元、刘某1117.2万元、韩某415万元、祝某36.7万元、周某27万元、周某35万元、颜某216万元、夏某36.1万元、刘某125万元、韩某55万元、刘尊贵17.7万元、汤某22万元、何月园3万元、周某45.9万元、韩洪水10万元、周某53.5万元、韩某65万元、徐某140.8万元、刘某1310万元、韩某135.9万元、陈某211万元、郑某215万元、刘某1422万元、周某61万元、祝某49万元、韩某32万元、汤某13.5万元、韩某913万元、刘某59万元、黄某15万元、周某79.5万元、叶某111.7万元、杨某58万元、刘某155万元、刘某1614万元、周某87.8万元、肖某23万元、周某93万元、韩某102万元、余某14万元、余某213万元、郑某31万元、翁某25万元、翁某12万元、周某1025万元、郑某73万元、刘某174万元、周某1517万元、周某112.5万元、周某1220万元、周某1312万元、胡某210万元、徐某55万元、徐某66万元、欧某6万元、李某16万元、叶某26万元、颜某112万元、夏某46万元、叶某323万元、周某1410万元、刘新华9.5万元、刘某182万元、刘某19彩5万元、刘某303万元、刘衰银5万元、刘某209.4万元、韩某1113万元、黄某24.13万元、刘某213万元、李某26万元、刘某225万元、李某33万元、祝某57.4万元、吴某11万元、刘某231万元、余某33万元、徐彩兮5万元、郑某41万元、郑某51万元、杨衰华2万元、郑某61万元、刘某240.5万元、刘某253.3万元、杨某610万元、刘某264万元、刘某278.5万元、大石乡大石头村交溪生产组4万元、郑某82万元、余金华2万元、刘某2832万元、余某4仪4万元、韩某135.9万元、韩某126万元、徐某719.6万元、徐某82.16万元的事实。17、被告人夏某某的供述与辩解，证明被告人做钢材批发生意经营亏损，其从2012年起先后以月息1分以上向100余户人员借款共约1000万元，因经营钢筋亏损及历年还本付息亏空，至今已不能归还的事实。18、视听资料，证明侦查机关取证程序合法，被告人在侦查机关系自由供述的事实。上述证据，经庭审出示和质证，证据来源合法，且能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人夏某某无视国家金融管理法律、法规规定，未经相关主管机关批准，为弥补自己做钢材生意亏损，采取口口相传或口头宣传的方式，以月利率1分至2分高息先后向近120户人家吸收资金近1000万元，被告人的行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人接受侦查机关传唤到案归案后并如实供述犯罪事实，可以依法认为其系自首，并可以依法对其从轻或减轻处罚。被告人系初犯，当庭认罪，有悔罪表现，其所吸收资金主要因经营钢材生意损耗与归还借款支付利息，如已归还韩某32万元借款等，可以依法对其酌情从轻处罚。辩护人相关辩解意见成立，本院予以采纳。但被告人涉及本案筹资人数众多，造成社会危害性较大，因此不宜对其减轻处罚。被告人辩解已归还刘某1五万元借款本金，无实据佐证，本院不予采纳，但其辩称韩某7、韩某8父子实际只有两笔十万元借款，起诉书指控重复计算两笔十万元借款的辩解意见，有借款人韩某8陈述印证及被害人提供的借条为据，本院予以采纳。现根据被告人夏某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人夏某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，判处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月6日起至2020年12月5日止，罚金限判决生效后立即缴纳。）二、依法追缴被告人违法所得款返还各被害人（具体名单及对应金额详见卷宗清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  徐胜杰人民陪审员  杨 琴人民陪审员  刘祖福二〇一八年一月二十二日书 记 员  章雪婷