陕西省扶风县人民法院刑 事 判 决 书（2017）陕0324刑初87号公诉机关陕西省扶风县人民检察院。被告人陈某乙（化名“陈某”），女，汉族，中专文化程度，无业。2017年8月4日因涉嫌诈骗罪被扶风县公安局刑事拘留，同月17日被依法逮捕；现羁押于扶风县看守所。指定辩护人赵征祥，陕西扶法律师事务所律师。扶风县人民检察院以扶检公诉刑诉〔2017〕81号起诉书指控被告人陈某乙犯诈骗罪，于2017年10月31日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于同年12月18日、2018年1月9日适用普通程序公开开庭进行了审理。扶风县人民检察院指派检察员张勇依法出庭支持公诉，被告人陈某乙及辩护人赵征祥到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：1、2017年5月至7月，被告人陈某乙虚构姓名、年龄、职业、父母、家庭情况等，骗取在扶风县城新区佛都广���经营伊佳人美容养生会所的被害人雷建兵、程宝翠夫妇的信任后，以能够办理无息贷款、合伙开金店、购买住房等为由，骗取程宝翠微信红包、转账20760元、信用卡套现16000元、现金19500元，合计56260元。其间，因程宝翠索要，陈某乙归还了14100元。2、2017年5月至7月，被告人陈某乙虚构姓名、年龄、职业、父母、家庭情况等，骗取在扶风县城新区佛都广场经营9约理发店的被害人陈佩的信任后，以能够办理无息信用卡、给自己金店装修、交保险、还信用卡贷款等为由，骗取陈佩微信红包、转账12400元、现金16000元，合计28400元。3、2017年5月至7月，被告人陈某乙虚构姓名、年龄、职业、父母、家庭情况等，骗取在扶风县城新区佛都广场经营欧诺护肤品店的被害人毕引娣的信任后，以交保险、父母住院���要钱等为由，骗取毕引娣微信转账5600元，后归还600元。2017年8月3日，陈某乙被被害人亲友扭送至扶风县公安局。陈某乙将所骗赃款用于归还其网贷、日常消费等。请求以诈骗罪追究被告人的刑事责任。被告人陈某乙对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，并自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人赵征祥提出：被告人主观上无非法占有的目的；客观上，被害人熟悉被告人，被告人并未虚构事实、隐瞒真相。被告人积极归还借款，并未挥霍或携款逃跑，还向被害人出具承诺书。被告人与被害人之间属于民间借贷关系，其行为不构成犯罪。经审理查明：1、2017年5月至7月，被告人陈某乙虚构姓名、年龄、职业、父母、家庭情况等，骗取在扶风县城新区佛都广场经营伊佳人美容养生会所的被害人雷建兵、程宝翠夫妇的信任后，以能够办理无息贷款、合伙开金店、购买住房等为由，骗取程宝翠微信红包、转账20760元、信用卡套现16000元、现金19500元，合计56260元。其间，因程宝翠索要，陈某乙归还了14100元。实际骗取42160元。2、2017年5月至7月，被告人陈某乙虚构姓名、年龄、职业、父母、家庭情况等，骗取在扶风县城新区佛都广场经营9约理发店的被害人陈佩的信任后，以能够办理无息信用卡、给自己金店装修、交保险、还信用卡贷款等为由，骗取陈佩微信红包、转账12400元、现金16000元，共计28400元。3、2017年5月至7月，被告人陈某乙虚构姓名、年龄、职业、父母、家庭情况等，骗取在扶风县���新区佛都广场经营欧诺护肤品店的被害人毕引娣的信任后，以交保险、父母住院需要钱等为由，骗取毕引娣微信转账5600元，后归还600元。实际骗取5000元。被告人陈某乙将所骗赃款用于归还其网贷、日常消费等。2017年8月3日，被害人雷建兵妻弟牟鹏涛在西安市东二环矿山路遇到被告人后将其扭送至扶风县公安局。上述事实被告人陈某乙在庭审中无异议，且有以下证据证实：1、受案登记、立案决定证实：2017年7月24日、同月31日被害人雷建兵陈佩分别报案，扶风县公安局立案侦查;同年8月15日，对毕引娣被诈骗立案侦查。2、抓获经过、采取强制措施文书证实：2017年8月3日，牟鹏涛在西安市东二环矿山路遇到陈某乙并将其扭送至扶风县公安局。次日扶风县公安局对陈某乙采取强制措施。3、户籍信息，证实被告人陈某乙和被害人的身份信息。4、物证，被告人手机一部。5、陈某乙给雷建兵书写的承诺书1份；陈某乙在伊佳人美容养生会所的办卡记录、2017年4月29日-5月1日三次美容记录、程宝翠手机中提取的陈某微信头像、昵称、号码等信息；程宝翠向陈某乙微信转账、银行转账、支付宝转账等的记录；陈某乙手机两部、银行卡两张、身份证一张的笔录；陈佩微信绑定老公苟皓峰建行卡账户交易明细；调取证据通知书、调取证据清单、程宝翠建行、农行银行卡账单查询单；扶风县人民检察院出具的未设置批捕科机构以及工作人员中无王峰的证明；中国建设银行宝鸡分行出具的无王小妮一��，且东风路支行未设立信用卡管理中心部门的证明；陈某乙随身物品被扣押的清单；雷建兵提供的其和陈某乙父亲通话的录音；陈某乙长虹手机及魔音软件照片；陈佩向陈某乙微信转账截图；陈某乙手机上微信零钱明细截图；陈某乙与程宝翠微信聊天记录截图；雷建兵、程宝翠提供的和陈某乙电话录音；2017年7-8月，陈某乙和雷建兵、程宝翠通话录音、陈某乙和程宝翠微信聊天记录、陈某乙微信零钱明细，陈某乙和程宝翠、陈佩微信转账、红包记录等证实：被告人陈某乙骗取被害人雷建兵、程宝翠、陈佩、毕引娣的钱财的过程。6、证人牟鹏涛证言证实：其听妻哥雷建兵说被陈某骗钱的事，就打听陈某下落，后打听到陈某的真名以及家庭住址等。通过张海强联系到陈某乙让陈还钱，并于7月9日在祥云四季酒店让陈某乙还钱，陈某乙��认骗钱的事，写了承诺书的事实。后其为了帮雷建兵要被骗的钱，就想办法加了陈某乙的微信，说要陈帮忙办信用卡，约定8月3日在西安见面，见面后，其将陈某乙带到了南阳派出所。3日11时40分，在西安，其和陈某乙见面后，其很气愤，就在陈脸上扇了两巴掌。后回到扶风，在祥云四季酒店见到雷建兵和程宝翠，雷建兵在陈某乙右胳膊大臂外侧扇了一巴掌被其拉开了，程宝翠在陈某乙右脸上扇了一巴掌也被其拉开了。7、证人雷建刚证言证实：其得知雷建兵被骗后帮忙查陈某、王小妮、柏主管的信息以及通过张海强帮忙找陈某，后在祥云四季酒店，陈某承认了骗钱的事并写了承诺书的经过。8、证人张海强证言证实：2012年张海强通过王居红认识陈某，当时王居红和陈某以夫妻身份在一起。2017年7月8日，牟鹏涛找其联系陈某乙，其才知道陈某真名叫陈某乙，其和陈某乙联系后，陈某乙9日到其店里，牟鹏涛来了后和陈某乙去了祥云四季酒店。其12时20分左右也去了酒店，后得知陈某乙采取办信用卡、开金店的方式骗了雷建兵夫妇44000元，牟鹏涛提出让陈某乙写承诺书，陈某乙自愿书写了7月11日和14日还钱的承诺书。其认识陈某乙时陈在中医院上班，说她自己叫陈某，其记忆中没有听陈某乙说过在银行上班。陈某乙也没有任何交通工具，也不会开车。9、证人尉虎虎证言证实：2017年7月份一个中午，陈某到其店里来说她信用卡快逾期了，需要1500元钱，找其老板陈佩借。陈佩正忙着，就让陈某自己取，陈某就从吧台陈佩手提包里取了1500元现金后走了。10、证人李福梅证言实：李福梅曾有个女儿��夭折了，后来李福梅在路边捡到的遗弃女婴带回家养大，取名陈某乙，报了户口。陈某乙十五、六岁时去宝鸡上学后，变得虚荣、爱说假话，其上学后的所作所为，家里人不知道，没听说陈某乙正式上过班、结过婚。李福梅夫妇平时务农，闲时打零工，没做过生意。平时，陈某乙很少回家，也不告诉家人她在干什么。2017年5月1日之后，陈某乙就没有回过家。11、被害人程宝翠的陈述证实：2017年5月1日，其店试营业，顾客可以10元做5次美容。一个叫“陈某”的女娃来做美容，陈某给其说她是宝鸡市建设银行东风路支行的员工，可以帮人办理信用卡，其听后觉得需要资金周转就加了陈某微信。5月2日，陈某又来了，和其聊了四个小时左右，其得知陈某和老公关系不好，有一个三岁的女孩。其对陈某是建行员工���信不疑。陈某说她母亲是上海老庙金店陕西总代理，父亲原来是信用联社退休职工，现在在海南做商砼生意。其同情并信任陈某。5月3日晚，陈某以自己回宝鸡在高速上朋友有急事需要帮忙为由让其给她600元，5月4日早还钱，其听后认为陈某要给其办理一张10万元的信用卡就半信半疑通过微信转了600元给她。5月4日快中午时，陈某到其店里给其微信转660元，其退了60元，陈某再次转过来并说她回宝鸡将车钥匙、信用卡、钱包等落在了宝鸡母亲处，还送其一件针织衫。通过陈某多给其转账和送其针织衫的事，其对陈某放心不疑了。5月6日，其和陈某到其绛帐镇古水老家，陈某再次说了她的家庭情况和在建行上班的事，得到了其家人的充分认可。6日下午，其和其丈夫、陈某一起回到其在县城租住的怡心园小区住下，陈某就开始在其家吃住。之后，陈某就从办理10万元信用��疏通关系为由，向其多次骗钱。后来告诉其10万元信用卡金额有点少，她可以通过宝鸡市建设银行东风路支行主管信用卡的王小妮能提升到45万元并8年无息的信用卡，其和家人深信不疑，然后通过微信、ATM、支付宝等将45460元给了陈某，平时断断续续给钱，合计金额约四万七千元。6月8日，陈某在其店做完美容后，以给其在祥云华府租了一间560平米的金店门面为由，在其忙着给别人做美容时，陈某自己利用其手机通过一个倍客赢的微信公众号以支付宝为平台向一个用户名叫程杰1234的账号分别三次转了7500元。6月12日，陈某通过相同的方式相同的账号和平台再次转了2500元。6月14日，陈某到其店里说她在盛世名门购买了一套房子，价值45万元，让其给她钱交首付，其听了后就答应了，然后拿着其的平安银行信用卡到农行ATM机上取了3000元现金交给了陈某，到其店里后，陈某用其手机再次从平安银行信用卡上转走了3000元，具体怎么操作其不知道。从2017年5月1日到7月初，陈某将其45460元骗走，在其家居住期间，以她的包落在宝鸡为由，其200、300、500给她钱，总共将其约47000元骗走。在骗其的过程中，有一个自称陈某父亲陈都拴的人和一个自称陈某同事叫王小妮的人分别和其以及其老公通过电话，通话约有四五十次，在其再次对办信用卡、开金店、购买房子的事深信不疑。直到7月8日其感觉上当受骗后开始找陈某要钱时，才发现确实被骗了。随后通过亲戚朋友寻找，找到了陈某在新店的老家，去了后了解才得知，陈某的父亲是农民，常年在新疆打工，母亲也是农民，在家务农。陈某真名叫陈某乙，23岁。7月9日，通过亲朋好友约陈某乙到祥云四季酒店谈还钱的事，陈某乙承认她之前的所有言行全部是为了骗钱而编造的，陈都拴、王晓妮也是���造的，后在张海强的见证下，陈某乙自愿书写了一份还款承诺书并签名按了手印，答应7月11日和7月19日还钱，截止7月24日没有还一分钱，其就报警了。陈某乙以六个理由骗了其47000元，一是她是宝鸡建设银行东风路支行的员工，答应可以帮助其贷款45万无息贷款需要疏通关系。二是她要给其在盛世名门购买一套45万元的住房，已经交了定金，但定金是借别人的需要换。三是她会在新区和其合开一间金店，并在祥云华府购买了560平米的门面房，需要装修。四是她包忘在宝鸡她母亲处，包里有一张107万存款的卡，她有一辆奥迪Q5车，但是她身上没钱需要生活。五是她父亲住院、购买人寿保险等需要钱。六是自称陈都拴和王晓妮两人在电话中说贷款的事没有任何问题，获得了其的信任。并且陈某乙吃住在其家，在其店做美容，和其相处比较融洽，其没有戒备心理。陈都拴听声音大约在40岁左右，联系方式是17190142941。陈都拴说金店门面房的事情已经垫付了30多万元，让其继续给陈某乙给钱，并说办理信用卡的事万无一失，让其耐心等待，信用卡45万元额度不好办，需要等待和疏通关系。王晓妮听声音大约在30岁左右，联系方式是17190144527。自称是陈某乙同事，是宝鸡市建设银行的工作人员，专门负责办理信用卡，为了给其办卡陈某乙有多不容易，需要其用钱疏通关系时就要大方一点，办信用卡的事绝对没有问题，让其继续给陈某乙钱。陈某乙共骗程宝翠56260元，6月8日和12日陈某通过微信转给程宝翠共14100元，还剩42160元，这不包括平时程宝翠100元、200元给陈某的的现金。12、被害人雷建兵的陈述和程宝翠陈述一致，同时还证实，陈某称可以帮其妻子贷款45万元，享受8年无息，她老公是扶风县检察院批捕科的科长，叫王峰。13、被害人陈佩的陈述证实：其和陈某认识四五年了，2014年其加了陈某微信，之后也没有联系过。2017年4月28日其理发店开业，陈某自己到其店里给其500元礼金，其就给陈某办了一张同等价格的会员卡，之后陈某就来其店比较频繁。陈某说她以前是县医院内科护士，现在不上班了，打算在祥云华府南门开一个金店。她老家在新店村，她有过婚姻没有领证，生了一个女儿后协议离婚了。她母亲在榆林开了一间上海老庙黄金店，是上海老庙金店的陕西总代理。父亲在海南开了一个商砼站。一次做护理时，陈某告诉其说她有一个朋友叫陈娟，在宝鸡市建行信贷科上班，可以帮其贷20万元无息贷款。其听后一开始不同意贷款一事，但陈某能说30次左右，其听烦了就答应让陈某办无息贷款的事了。6月10日左右，陈某开始找其要钱，一直到7月21日左右，其通过微信等方式给陈某29000元钱，不包括平时给陈某100、200元的现金。当其发现被骗以后就找陈某要钱，一直没有结果。陈某以六个理由向其要钱：一是给其办理20万无息贷款需要钱，二是交养老保险需要钱，三是她母亲得了卵巢癌需要钱，四是祥云华府南门开金店需要钱，五是朋友还信用卡需要钱，六是自己的信用卡到其需要钱。其想着陈某要帮其办理20万元的三年无息贷款，并将其的营业执照复印件、身份证复印件、结婚证复印件拿去了。一开始说办理10万元，后来说其征信比较好，可以办理20晚三年的无息贷款。同时��对陈某父母情况深信不疑，同情陈某的婚姻状况，就将钱给了。14、被害人毕引娣（又名毕敏利）的陈述证实：2017年5月开始，陈某频繁到毕引娣的店里做美容，称其父在海南搞商砼生意、其母在榆林开金店等。刚开始陈某向毕引娣借钱后能很快就还了。有一次，毕引娣生病，陈某送来鸡汤，很友好，毕引娣对陈某的话深信不疑。7月，陈某以父母住院需要钱、自己交保险需要钱、自己的银行卡被锁需要钱等理由，向毕引娣要钱，毕引娣给陈某转账，分别是7月10日500元、800元，7月15日300元，7月27日3000元、1000元，后来还了600元，毕引娣微信、电话向陈某索要剩余的5000元时，陈某不回复。15、被告人陈某乙的供述：其2017年3月开始先后下载了32个网络借贷平台，并开始借款消费。到4、5月份有17个平台的借款已还不上了，即产生骗别人钱的想法。骗来的钱其用于还网络借贷和住酒店、购物、吃饭等日常消费。从4月到7月底，骗了程宝翠和陈佩的钱。其在程宝翠店做美容时，自己编造自己是建行的工作人员可以办理8年无息贷款、父亲在海南做商砼生意、母亲是上海老庙金店陕西总代理，可以和程宝翠一起开金店，说这些就是为了获取程宝翠的信任，为了骗她的钱。程宝翠带其去绛帐镇老家时，其给程宝翠老公雷建兵继续编造了无息贷款的事，获取了雷建兵的信任。随后，程宝翠同情其、信任其，让其住进她在怡心苑租的房里，住了20天，白天其和程宝翠去美容店，晚上一起回家。获取了程宝翠夫妇的完全信任后，其以办理45万元的无息贷款、在祥云华府租了一间560平米的门面房和她开金店、在盛世名门购买了一套价值45万元的房���、父亲住院交保险需要钱、冒充其父亲和同事等理由骗取了程宝翠5万元左右，具体时间和金额其想不起来了，其微信里有转账、发红包的记录。其在6月8日通过微信给程宝翠转账7100元，9日微信给程宝翠转账7000元，两次合计14100元。这是程宝翠找其要钱了，要得比较紧其就转账了。7月9日，程宝翠亲戚牟鹏涛通过张海强让其到祥云四季酒店说还款的事，其去了后，房间里有牟鹏涛夫妇、雷建兵程宝翠夫妇、雷建刚夫妇、张海强和其共八人。在经过了一个多小时的协商后，其自愿书写了一份承诺书，上面注明了还款时间和数额。之后其一直也没有还钱。2017年5月1日左右，陈佩在县城新区开了一间9约烫染美发店，其知道后就在开业的前一天去祝贺并上了500元礼金，陈佩没有收，将500元给其办成了会员卡。其之后去陈佩店里比较频繁，一是为了做头发，二是为了获取陈佩的信任后可以骗钱。其和陈佩闲聊时告诉陈佩她父亲是做生意的老板，母亲开上海老庙金店，自己在祥云华府南门也想开一个金店，同时告诉陈佩可以帮她办理20万元的无息贷款，陈佩对其产生了信任，6月一天，其开始找陈佩骗钱，截止7月底共骗取陈佩28850元，现金是16000元，微信转账和红包是12850元。其骗陈佩钱一共给陈佩说了六个理由，一是告诉她其有个朋友刘娟在宝鸡建行上班可以帮忙办理20万的无息贷款，刘娟和职业都是其编造的，二是其父亲要交养老保险，三是其在祥云华府南门准备开金店需要装修，四是其母亲得了卵巢癌需要治疗，五是其朋友信用卡到期，六是自己需要还信用卡，其父亲交养老保险、母亲得卵巢癌、开金店、帮朋友还信用卡都是其编造的事实。其感觉程宝翠善良实���，店里生意还差不多，其也通过网络平台借了很多钱需要偿还，陈佩的经济还可以，其就选择这两人骗钱了。同时其虚构自己已婚并且说和老公王峰关系不好获取同情和信任，其没有结婚，老公王峰是其编造的，在检察院批捕科上班也是编造的，陈都拴、王小妮、刘娟都是编造的，就是为了骗取更多的钱。其为了获取信任，通过手机变声软件，自己冒充自己父亲陈都拴和建行同事王小妮给程宝翠打过电话，内容是办理无息贷款的事和在祥云华府开金店的事都很稳妥，没有任何问题。其使用的变声软件是其长虹手机自带的，其冒充陈都拴时使用的是男声功能，冒充王小妮时使用的是女声功能。其冒充陈都拴给程宝翠打电话内容是：办理信用卡的事没有任何问题让程宝翠放心，另外在祥云华府开��店一事也没有任何问题，在开金店的事情上，前期已经给你已经投入了30万元是我垫付的，要不你把我垫付的钱给我，“陈某”欠你的钱是她欠你的。你程宝翠对我“女儿”陈某乙的身份不要怀疑，同时告诉程宝翠自己是做商砼生意的，家里是有钱人。其冒充“王小妮”给程宝翠打电话内容是：其和陈某乙是同事关系，办理无息贷款的事很稳妥请放心，但是办理需要一个过程，找的人外出开会了让程宝翠耐心等待。同时还告诉程宝翠，其为了办理无息贷款费了很大的劲也不容易。其冒充陈都拴、王小妮所用的电话卡是其2016年年初的时候在宝鸡市经一路买的，买了两张卡，分別以20元购买的。这两张卡是黑卡。其冒充“陈都拴”时用的电话号码是17190142941，冒充“王小妮”时用的电话号码是17190144527。这两个电话卡的归属地显示都是北京。当其骗了程宝翠的钱之后为了骗取更多的钱获得程宝翠更大的信任便用归属地是北京的两张黑卡分别冒充了“陈都拴”和“王小妮”。其用黑卡中的17190142941号码给陈佩打过电话。陈佩追着其要钱了，其为了躲避债务编造了其母亲因为卵巢癌在北京救治的原因，所以使用了归属地是北京的17190142941号码给陈佩打了电话，为了让她更加信任其并拖延还款时间。其曾以自己在外地、需要交保险为由向毕敏利借钱5600元，后来还了600元。16、辨认笔录及照片证实，张海强、雷建兵、程宝翠、陈佩、尉虎虎、毕引娣均辨认出了陈某乙。陈某乙辨认出了陈佩、程宝翠。本院认为：被告人陈某乙以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取4名被害人钱财共计人民币75560元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的罪名成立，依法应予惩处。被告人在无正当职业和收入的情况下，虚构事实，骗取被害人钱财后即用于归还其网贷和日常消费等，足以反映其具有非法占有被害人钱财的主观故意；被告人骗取被害人的信任，使其陷于错误认识后给付钱财，被告人和被害人之间并非平等民事主体间的民间借贷关系；被告人在被害人催要下归还部分款项和出具“还款承诺书”的行为，仅是掩饰其罪行的无奈之举，并不影响其犯罪行为的成立。据此，辩护人关于被告人不构成犯罪的辩护意见本院依法不予采纳。被告人多次诈骗，应酌情从重处罚；庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人该辩护意见本院依法予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币5000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月4日起至2020年12月3日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、手机一部依法予以没收，留作案证；对被告人陈某乙犯罪所得人民币75560元，依法继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宝鸡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张拴恩人民陪审员  费治安人民陪审员  杨宗让二〇一八年一月十一日书 记 员  郭辰君