山东省青岛市市南区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0202刑初135号 公诉机关山东省青岛市市南区人民检察院。 被告人刘晓龙，男，汉族，1980年7月17日出生，大学文化，系青岛睿银卓胜资产管理有限公司总经理、实际控制人，住所地青岛市市**，户籍地山东省济宁市兖州市。2018年10月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于青岛市第一看守所。 辩护人胡保波，山东慧勤律师事务所律师。 被告人丁健，男，汉族，1990年8月26日出生，大专文化，系青岛睿银卓胜资产管理有限公司城市经理、理财部实际负责人，住所地青岛市市**，户籍地青岛市市**。2019年1月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被拘留，同年2月1日被逮捕。现羁押于青岛市第一看守所。 辩护人郑伟、王健，山东道安律师事务所律师。 被告人刘风斌，男，汉族，1993年12月8日出生，大专文化，系青岛睿银卓胜资产管理有限公司浮山后营业部经理，住所地青岛市市**，户籍地青岛市市**。2018年12月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被拘留，2019年1月18日被逮捕。现羁押于青岛市第一看守所。 辩护人祝晓凤，山东麒正律师事务所律师。 辩护人张明哲，山东麒正律师事务所实习律师。 被告人张晓磊，男，汉族，1990年4月13日出生，大专文化，系青岛睿银卓胜资产管理有限公司李村营业部经理，住青岛市市**。2019年1月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被拘留，2019年1月18日被逮捕。现羁押于青岛市第一看守所。 辩护人王锐民、王铭坤，山东元鼎律师事务所律师。 被告人胡忠青，女，汉族，1986年3月4日出生，高中文化，系青岛睿银卓胜资产管理有限公司浮山后营业部业务员，住青岛市市**。2018年12月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款案罪被监视居住。 辩护人刘少可，山东昊政律师事务所律师。 青岛市市南区人民检察院以青市南检公刑诉[2019]101号起诉书指控被告人刘晓龙、丁健、刘风斌、张晓磊、胡忠青犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月15日向本院提起公诉，后又以青市南检公刑变诉[2019]8号变更起诉决定书对上列被告人变更起诉。本院依法组成合议庭，利用远程庭审系统公开开庭审理了本案。青岛市市南区人民检察院指派检察员陈文娟出庭支持公诉，被告人刘晓龙及其辩护人胡保波、被告人丁健及其辩护人郑伟、王健、被告人刘风斌及其辩护人祝晓凤、张明哲、被告人张晓磊及其辩护人王锐民、被告人胡忠青及其辩护人刘少可到庭参加诉讼。其间，因案件需要补充侦查，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。 青岛市市南区人民检察院指控被告人刘晓龙于2014年5月29日注册成立青岛睿银卓胜资产管理有限公司（以下简称青岛睿银公司）并实际控制该公司运营。公司自成立以来，违反国家金融管理法律法规，未经国家金融主管部门批准，采取自建网站、发小广告、拨打号段电话、举办推介会等形式公开向社会公众宣传，采取线上、线下两种方式，以年息12%-36%的高息诱使社会公众向公司投资，非法吸收吴某、王某2等70余人资金共计1680余万元，造成损失共计1000余万元。 被告人丁健自2014年10月起担任青岛睿银公司城市经理、理财部实际负责人；被告人刘风斌自2015年10月起担任青岛睿银公司浮山后营业部经理；被告人张晓磊自2016年7月起担任青岛睿银公司李村营业部经理；被告人胡忠青自2016年5月起担任青岛睿银公司浮山后营业部业务员。上述四人明知青岛睿银公司没有相关资质，在任职期间仍以公司名义变相吸收公众存款。其中，被告人丁健非法吸收周善某等60余人资金共计1520余万元，造成损失860余万元；被告人刘风斌非法吸收王淑某等30余人资金960余万元，造成损失420余万元；被告人张晓磊非法吸收王国某等10余人资金220万元，造成损失210余万元；被告人胡忠青非法吸收徐某等10余人资金150余万元，造成损失140余万元。 公诉机关认为被告人刘晓龙、丁健、刘风斌、张晓磊、胡忠青变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人刘晓龙对指控的犯罪事实及罪名均不持异议，当庭表示认罪。 辩护人的辩护意见是被告人刘晓龙坦白，悔罪，依法可以从轻处罚。 被告人丁健对指控的犯罪事实及罪名均不持异议，当庭表示认罪。 辩护人的辩护意见是，（1）被告人丁健具有自首情节；（2）系从犯；（3）系初犯；（4）指控被告人丁健非法吸收公众存款数额有误，仅应以浮山后营业部和李村营业部的非法吸收公众存款数额为准。 被告人刘风斌对指控的犯罪事实及罪名均不持异议，当庭表示认罪。 辩护人的辩护意见是，（1）被告人刘风斌具有自首情节；（2）系从犯；（3）愿意退赔违法所得；（4）系初犯、偶犯。 被告人张晓磊对指控的犯罪事实及罪名均不持异议，当庭表示认罪。 辩护人的辩护意见是，（1）被告人张晓磊具有自首情节；（2）系从犯；（3）系初犯、偶犯。 被告人胡忠青对指控的犯罪事实及罪名均不持异议，当庭表示认罪。 辩护人的辩护意见是，（1）被告人胡忠青坦白，悔罪；（2）系从犯。 经审理查明，2014年5月，被告人刘晓龙在本市市南区东海西路39号世纪大厦12层注册成立青岛睿银卓胜投资管理有限公司（以下简称睿银公司）并担任总经理，负责公司日常经营管理。被告人丁健自2014年10月担任该公司城市经理、理财部负责人，主要负责投资客户开拓、业绩考核、客户维护、服务及其他经营管理。被告人刘风斌自2015年10月担任公司下设浮山后门店负责人。被告人张晓磊自2016年7月担任公司下设李村门店负责人。被告人胡忠青自2016年5月担任公司下设浮山后营业部业务员。自公司成立后，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过自建网站、发放宣传单、举办推介会、口口相传、拨打电话等各类方式向社会公开宣传，以12%-36%的高额年息为诱饵，与集资参与人签订《出借咨询与服务协议》、《债权转让及受让协议》或网签借款协议书，向社会公众非法集资，至案发时，共向集资参与人吴某等70人非法吸收存款人民币16757248.47元，造成损失人民币9964405.83元。其中，被告人丁健向集资参与人周某等63人非法吸收存款人民币15185000元，造成损失人民币8584972.5元；被告人刘风斌向集资参与人王某3等38人非法吸收存款人民币9675000元，造成损失人民币4256865元；被告人张晓磊向集资参与人於瑜等12人吸收存款人民币2200000元，造成损失人民币2150600元；被告人胡忠青向集资参与人辛某等14人非法吸收存款人民币1560000元，造成损失人民币1470232.5元。 另查明，2019年1月10日，江苏省南京市公安局丹阳铁路分局民警根据线索准备在被告人丁健住宿的丹阳市丹金路尚客优酒店对其进行抓捕，因丁健外出，民警在酒店进行守候。后被告人丁健回到酒店大厅主动找到民警询问情况，称其在电话里被告知有民警在酒店找自己，遂赶回酒店。民警向其出示拘留证后将被告人丁健带至丹阳站派出所接受调查。 被告人刘风斌、张晓磊、胡忠青经公安机关电话传唤，到中山公园治安派出所投案。 还查明，被告人刘晓龙代刘晓支付刘晓名下鲁Ｂ×××××号奔驰商务车首付款77713元及车贷7719元。后刘晓通过公安机关退回首付款及车贷共计85432元。 本案审理期间，被告人刘风斌在家属的协助下退赔人民币15万元；被告人张晓磊在家属协助下退赔人民币5.56万元；被告人胡忠青在家属协助下退赔人民币4.5万元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、确认的证人刘晓、崔某、薛某、郭某、伯翔、王某1、李某1、李某2等人的证言，投资人朱某、於瑜、江某等70人的陈述及报案材料，债权转让及受让协议，出借咨询与服务协议，收款确认书，POS签购单，借款协议书、平台充值记录、银行账户交易明细查询材料，转账记录，民事诉讼执行文书，私营企业登记信息查询材料一宗，情况说明，查封通知书，担保合同，同案人由绪青的供述，被告人刘晓龙、丁健、刘风斌、张晓磊、胡忠青在侦查阶段的供述，辨认笔录，搜查笔录及扣押清单，电话查询记录，户籍信息资料，受案登记表和公安机关出具的抓获经过说明等证据予以证明。 本院认为，被告人刘晓龙、丁健、刘风斌、张晓磊、胡忠青变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控成立，予以支持。在共同犯罪中，被告人刘晓龙、丁健起主要作用，都是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人刘风斌、张晓磊、胡忠青起次要作用，都是从犯，依法可以从轻或减轻处罚。被告人刘晓龙到案后能如实供述自己的罪行，且当庭认罪，依法可以从轻处罚。被告人丁健、刘风斌、张晓磊、胡忠青犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，且当庭认罪，依法可以从轻或减轻处罚；且被告人刘风斌、张晓磊、胡忠青积极退缴违法所得，酌情可以从轻处罚。辩护人提出的被告人刘晓龙坦白，悔罪的辩护意见，并无不当，予以采纳。辩护人提出的被告人丁健系从犯，应以浮山后和李村营业部的非法吸收公众存款数额认定的辩护意见，经查，被告人丁健自2014年10月即担任睿银公司城市经理、理财部负责人，负责投资客户开拓、业绩考核、客户维护、服务等管理工作，对该伙长期从事非法吸收公众存款犯罪活动起主要作用，虽作用相对被告人刘晓龙较小，但仍系主犯，应对指控的犯罪数额承担责任，故该辩护意见不成立，不予采纳；其他诸如自首，悔罪的辩护意见，并无不当，予以采纳。辩护人提出的被告人刘风斌、张晓磊、胡忠青系自首，系从犯，系初犯、偶犯且积极退赃的辩护意见，并无不当，予以采纳。鉴于被告人刘风斌、张晓磊、胡忠青犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑不会对其所居住的社区有重大不良影响，依法可以宣告缓刑。青岛市市北区司法局评估意见认为被告人刘风斌、张晓磊、胡忠青适用社区矫正。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人刘晓龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月23日起至2023年10月22日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳） 被告人丁健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月10日起至2023年1月9日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳） 被告人刘风斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。 （刑期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 被告人张晓磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金二万五千元。 （刑期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 被告人胡忠青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金二万元。 （刑期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 二、随案移送的别克牌汽车1辆，依法予以拍卖，所得价款按比例发还集资参与人；案款336032元，按比例发还集资参与人。责令被告人刘晓龙退赔集资参与人损失人民币9628373.83元（车辆拍卖价款从中折抵）；责令被告人丁健在退赔款人民币8248940.5元（车辆拍卖价款从中折抵）范围内承担连带责任，退赔款按比例发还集资参与人。随案移送的刘晓名下鲁Ｂ×××××号奔驰商务车发还刘晓。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 崔 龙 山 人民陪审员 史 春 燕 人民陪审员 蔡 新 友 二〇一九年十一月二十日 法官 助理 张  珣 书 记 员 成健思奇