广东省中山市第二人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤2072刑初2176号公诉机关中山市第二市区人民检察院。被告人刘均成，男，1989年11月3日出生于广东省中山市，汉族，大专文化，居民，户籍所在地中山市东区。因本案于2019年1月8日被羁押，同年1月9日被刑事拘留，同年2月2日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人林炽夫，广东悦盈律师事务所律师。中山市第二市区人民检察院以中检二区刑诉（2019）2030号起诉书指控被告人刘均成犯盗窃罪、诈骗罪，于2019年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年10月11日公开开庭审理了本案。中山市第二市区人民检察院指派检察员陈晓学出庭支持公诉，被告人刘均成及其辩护人林炽夫到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：一、盗窃罪2018年10月至2019年1月期间，被告人刘均成以帮助被害人贷款为由，利用被害人身份信息进行贷款并绑定被害人为其在广东某平台的客户，在被害人贷款到账后，私自通过广东某平台秘密转走被害人贷款，以此方式实施盗窃13次，盗窃数额共计1166380元。具体犯罪事实如下：1.2018年10月14日，被告人刘均成在中山市末某路段利用被害人刘某身份信息在某消费金融有限公司、某银行分别贷款9500元、30000元。贷款成功后，被告人刘均成向被害人刘某隐瞒贷款到账事实，通过广东某平台秘密转走上述39500元贷款。后被告人刘均成已退赔被害人刘某6466.43元。2.2018年10月19日至25日期间，被告人刘均成在中山市某路段利用被害人林某1身份信息在某银行贷款30000元，在深圳某微众银行股份有限公司分别贷款40000元、40000元、20000元，在联合贷手机客户端贷款24888元。贷款成功后，被告人刘均成向被害人林某1隐瞒贷款到账事实，通过广东某平台秘密转走上述154888元贷款。后被告人刘均成已退赔被害人林某1人民币10702元。3.2018年10月22日至26日期间，被告人刘均成在中山市某路段利用被害人周某1身份信息在某银行贷款30000元、在四川某银行股份有限公司贷款33888元。贷款成功后，被告人刘均成向被害人周某1隐瞒贷款到账事实，通过广东某平台秘密转走上述63888元贷款。后被告人刘均成已退赔被害人周某1人民币5559.06元。4.2018年10月24日至11月4日期间，被告人刘均成利用被害人冯某身份信息先贷款人民币300000元，后又在某银行贷款人民币5000元、在联合贷手机客户端贷款人民币3588元。贷款到账后，被告人刘均成私自通过广东某平台秘密转走人民币188588元。后被告人刘均成已退赔被害人冯某66000元。5.2018年11月5日，被告人刘均成在中山市某纺织有限公司利用被害人吴某1身份信息在四川某银行股份有限公司、某消费金融有限公司、某手机客户端、深圳某微众银行股份有限公司分别贷款7688元、15800元、9000元、300000元。贷款成功后，被告人刘均成通过广东某平台秘密转走上述262488元贷款。6.2018年11月28日，被告人刘均成在中山市某纺织品有限公司利用被害人卢某身份信息在某银行贷款10000元、24888元。贷款成功后，被告人刘均成私自通过广东某平台秘密转走上述34888元贷款。7.2018年12月2日，被告人刘均成在中山市某店铺内利用被害人肖某身份信息分别贷款28888元、11300元，利用被害人曾某1信息在四川某银行股份有限公司贷款10000元。贷款成功后，被告人刘均成私自通过广东某平台秘密转走上述50188元贷款。8.2018年12月4日，被告人刘均成在中山市某门店内利用被害人曾某2身份信息在联合贷手机客户端贷款33888元。贷款成功后，被告人刘均成私自通过广东某平台秘密转走上述33888元贷款。9.2018年12月5日至9日期间，被告人刘均成在中山市某农支部利用被害人罗某身份信息在四川某银行股份有限公司贷款100000元、28888元，在某消费金融有限公司贷款16600元，在某银行贷款10800元。贷款成功后，被告人刘均成私自通过广东某平台秘密转走上述156288元贷款。10.2018年12月24日，被告人刘均成在中山市某店内利用被害人霍某身份信息在四川某银行股份有限公司贷款29888元。贷款到账后，被告人刘均成私自通过广东某平台秘密转走上述29888元贷款。11.2018年12月24日，被告人刘均成在中山市某精品店内利用被害人郝某身份信息在四川某银行股份有限公司贷款24888元。贷款到账后，被告人刘均成私自通过广东某平台秘密转走上述24888元贷款。12.2018年12月29日，被告人刘均成在中山市某路段利用被害人张某身份信息在四川某银行股份有限公司贷款36000元。贷款成功后，被告人刘均成私自通过广东某平台秘密转走上述36000元贷款。13.2018年12月29日至30日期间，被告人刘均成在中山市被害人赵某家中，利用被害人赵某身份信息分别贷款41000元、33000元、17000元。贷款成功后，被告人刘均成私自通过广东某平台秘密转走上述91000元贷款。二、诈骗罪2018年10月至12月期间，被告人刘均成以非法占有为目的，以帮助被害人贷款为借口，利用被害人身份信息进行贷款及绑定被害人为其在广东某平台的客户，在贷款到账后向被害人虚构“追加贷款额度”“办理大额信用卡”的事实，通过被害人转账及广东某平台代扣功能骗取被害人钱款，以此方式实施诈骗8次，合计诈骗436564元，具体犯罪事实如下：1.2018年7月至12月期间，被告人刘均成虚构办理“贷贷卡”、大额信用卡、理财等借口分别诈骗被害人林某2人民币35000元、6000元、12000元。9月30日，被告人刘均成又利用被害人林某2身份信息贷款人民币6000元，后以追加贷款额度为由骗取被害人林某2上述6000元贷款，后被告人刘均成退还被害人林某2人民币6000元，合计诈骗被害人林某2人民币53000元。2.2018年10月24日，被告人刘均成虚构办理大额信用卡为由诈骗被害人冯某10000元。3.2018年11月6日，被告人刘均成虚构办理大额信用卡为由诈骗被害人吴某125800元。4.2018年11月28日，被告人刘均成在中山市某纺织品有限公司利用被害人卢某身份信息贷款56300元，后以资金回流为借口骗取被害人卢某向其转账20000元。5.2018年12月7日至9日期间，被告人刘均成在中山市某农支部利用被害人罗某身份信息在深圳某微众银行股份有限公司贷款80000元，后以追加贷款额度为由骗取被害人罗某上述80000元贷款及60000元私人存款，合计诈骗被害人罗某140000元。6.2018年12月23日，被告人刘均成在中山市某路段利用被害人周某2身份信息贷款37388元，后以追加贷款额度为由骗取被害人周某2上述37388元贷款及4000元私人存款，合计诈骗被害人周某2人民币41388元。7.2018年12月25日至28日期间，被告人刘均成利用被害人梁某1身份信息在四川某银行股份有限公司贷款80000元，后多次以追加贷款额度为借口骗取被害人梁某130488元贷款及100000元私人存款，合计诈骗被害人梁某1130488元。8.2018年12月25日，被告人刘均成在中山市某路段被害人蔡某轿车内，利用被害人蔡某身份信息在某手机客户端贷款人民币15888元，后以追加贷款额度为由骗取被害人蔡某上述15888元贷款。2019年1月8日早上11时，公安人员在中山市某303房将准备投案自首的被告人刘均成抓获归案。破案后，赃款均未缴回。上述犯罪事实，被告人刘均成在开庭审理过程也无异议，并有被害人刘某、林某1、周某1、吴某1、卢某、肖某、曾某1、曾某2、罗某、霍某、郝某、张某、赵某、林某2、周某2、梁某1、蔡某的陈述及辨认笔录、被害人冯某的陈述、公安机关出具的抓获经过、搜查、扣押笔录、扣押清单、现场勘验笔录、现场方位图及现场照片、监控视频及截图、被害人的代扣款明细、代扣快捷充值、代某协议、银行卡交易明细记录、收据、微信聊天记录、广州某科技有限公司的营业执照、汇付天下账管家系统服务协议、代收业务合作协议书、证人郑某、梁某2、苏某、吴某2的证言及辨认笔录、被告人刘均成的供述及辨认笔录、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘均成无视国家法律，多次盗窃他人财物，数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪；且其又虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，均应依法惩处。被告人刘均成在判决宣告前犯盗窃罪、诈骗罪，依法应当数罪并罚。鉴于被告人刘均成有自首情节，依法可从轻处罚。公诉机关指控被告人刘均成犯盗窃罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。对辩护人所提被告人刘均成无犯罪前科，具有自首情节，且自愿认罪，主动提供材料配合公安机关侦查等意见，经查属实，对其以此为由请求从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人刘均成犯盗窃罪，判处有期徒刑十年，并处罚金十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；总和刑期有期徒刑十五年，并处罚金十五万元，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月8日起至2032年1月7日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）二、责令被告人刘均成退赔被害人刘某人民币33033.57元、退赔被害人林某1人民币144186元、退赔被害人周某1人民币58328.94元、退赔被害人冯某人民币132588元、退赔被害人吴某1人民币288288元、退赔被害人卢某人民币54888元、退赔被害人肖某人民币40188元、退赔被害人曾某1人民币10000元、退赔被害人曾某2人民币33888元、退赔被害人罗某人民币296288元、退赔被害人霍某人民币29888元、退赔被害人郝某人民币24888元、退赔被害人张某人民币36000元、退赔被害人赵某人民币91000元、退赔被害人林某2人民币53000元、退赔被害人周某2人民币41388元、退赔被害人梁某1人民币130488元、退赔被害人蔡某人民币15888元；三、扣押的苹果牌手机2部，予以没收，由扣押的公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钟春连人民陪审员  张 耀人民陪审员  区耀荣二〇一九年十一月二十一日书 记 员  袁小燕徐玉娟