广东省广州市越秀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0104刑初1104号公诉机关广东省广州市越秀区人民检察院。被告人殷金星，化名杨军，男，1992年7月20日出生，汉族，出生地江苏省盐城市，初中文化，户籍地江苏省响水县。因本案于2019年5月24日被羁押并被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现押于广州市越秀区看守所。辩护人葛凤梅，广东德寰律师事务所律师。辩护人何智文，广东德寰律师事务所律师。广州市越秀区人民检察院以穗越检刑诉〔2019〕1023号起诉书、穗越检量建〔2019〕113号量刑建议书指控被告人殷金星犯诈骗罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员董宝珠出庭支持公诉，被告人殷金星及其辩护人葛凤梅、何智文到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市越秀区人民检察院指控，2019年3月31日，被告人殷金星化名杨军通过世纪佳缘网认识被害人刘某1后，以恋爱为名骗取被害人的信任，2019年4月21日至5月5日期间，利用其使用被害人手机的便利，以贷款、转账、取现等形式，共骗取被害人人民币79000元。2019年5月24日，被告人殷金星被公安人员抓获归案，查封赃款人民币14866.09元。公诉机关随案移送抓获经过、银行流水、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据，认为被告人殷金星的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究刑事责任。被告人殷金星归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。建议判处被告人殷金星一年六个月以上至二年六个月以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人殷金星对指控的基本事实及罪名均不持异议。其辩护人对指控的罪名没有异议，提出：1.被告人殷金星如实供述自己的罪行；2.无犯罪前科，是初犯、偶犯；3.认罪悔罪，案发后被告人委托辩护人及家属与被害人沟通赔偿事宜，努力争取谅解；4.被告人现已经是两个孩子的父亲，需要尽抚养义务。综上，请求对被告人从轻处罚。经审理查明：2019年3月31日，被告人殷金星隐瞒已婚的事实、化名杨军，通过婚恋网站认识被害人刘某1后，虚构工作单位，以恋爱为名取得被害人的信任。2019年4月21日至5月5日期间，利用贷款、转账、取现等形式，被告人殷金星共骗取被害人刘某1人民币79000元。2019年5月24日，被告人殷金星被公安人员抓获归案，查封被告人殷金星工商银行账户内的赃款人民币14866.09元。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书、破案报告、抓获经过，证实：2019年5月16日，被害人刘某1向广州市公安局越秀区分局报案称受到诈骗；2019年5月20日，公安机关对殷金星诈骗案立案侦查；2019年5月24日，被害人刘某1约被告人殷金星见面，民警将被告人殷金星口头传唤归案的情况。2.被害人刘某1的陈述：2019年3月31日，我通过“世纪佳缘”网站认识杨军，我们互相加微信，他的微信号：×××。杨军自称母亲是上海人、父亲是广州人、爷爷是部队，还说在广州有多套房。之后，我们确定恋爱关系。4月6日我带他上我家，4月12日他说要跟我结婚，4月20日他要管的我钱，杨军声称自己投资有道，我相信他而把自己的招商银行储蓄卡（62×××03）交他保管使用，把密码也告诉他。之后，我的银行卡收到5万元，是杨军操作我的招商银行信用卡（62×××29）掌上生活APP申请e招贷借贷了人民币5万元。首先，杨军设置了他的指纹开启我的苹果手机，查看我工商银行手机APP账户信息。然后，将招商银行信用卡（62×××29）的放贷款转到我的工商银行储蓄卡（62×××85）。再者，在我不知情的情况下操作我的工商银行手机APP，将5万元从我的工商银行卡转到了我名下的、已交他保管使用的招商银行储蓄卡（62×××03）。e招贷办理贷款只要本人的招商银行信用卡就可以了，不需要提供身份证。这5万元是2019年4月21日通过我的工商银行卡转账1万元、我余额宝转账4万元入我的招商银行卡。2019年5月7日，我收到银行要求贷款还款的信息，我就询问银行，翻查手机上的招商银行APP及工商银行APP、支付宝相关资料，才知道杨军以我的名义贷款及转钱的经过情况。杨军取得我银行卡后，取钱情况如下：①2019年4月21日，我和杨军行路经过广州市东川路的工商银行，他进去取钱，我手机收到信息显示，我的招商银行储蓄卡（62×××03）于4月21日22时44分四次取款共2万元，我问他为什么取我的钱，他说他自己转账了5万元到我的招商银行储蓄卡上，他打开他手机上的招商银行APP，显示我的账户余额有3万多元。因为他已拿了我的招商银行储蓄卡，他手机上已经下载有招商银行APP并可以登录我的招商银行储蓄卡进行操作。我看见账户余额有3万多元就信以为真，因为我的余额没有那么多钱。但他以我的招商银行信用卡贷款5万多元并已转入我的招商银行储蓄卡，我是完全不知道的。②2019年4月24日凌晨4时许，我和杨军经过广州市东川路工商银行，他进入银行ATM机取钱，当时我没有拿手机，后来我也没有在我手机收到相关信息，可能被他删除。③2019年4月26日晚上22时，我和杨军说起他自称在“广州白云山化学药创新中心”工作，但是我了解过没有该人，我质问他为什么骗我，就这样我们吵架，说要分手，杨军拿出我的招商银行卡还给我，杨军说他在我的银行卡里还有3万元，当时我们经过广州市东川路工商银行门口，我说不需要他的钱，于是我进去提了2万元出来交给他，他说不要，让我先放我包里，我们一起回到我家。第二天我将2万元给杨军，他接过钱又拿出1千元给我交物业费，他拿走1.9万元，因为当晚大家又和好了，没有继续说分手，他还将我的招商银行卡拿走，这是我同意的。④2019年5月1日至4日我们在厦门旅游，5月3日21时，我们路过厦门市一间工商银行，他叫我去取2万元，于是我进去提了2万元给他，他叫我放好。5月4日，他说已经没有钱，我说你要是实在没有钱，我可以借给你用，我给了杨军2万元人民币。当时，我还不知道他已经用我的身份资料贷款5万元的事情。2019年4月20日，杨军操作招商银行卡朝朝盈理财，卖出了我的理财产品，回款9000元人民币；4月23日，他把我的股票卖了，回款25000元人民币；4月25日，他又把我招商银行的基金卖了，回款43000元人民币以上三笔钱共77000元是回款到我的招商银行信用卡，这卡一直至5月3日都在杨军手上。杨军将我的基金、理财、股票卖出时，我是知道且同意的。交往期间，杨军没有说过有女朋友、老婆，他说是单身，没有说过具体住址也从来不肯带我去。双方都没有掏出自己的身份证给对方看，之前在微信上已经告诉对方叫什么名字，我才知道他叫杨军，我报刘某1。杨军，男，短发，30岁左右，他说出生日期是1983年7月20日，身高171CM，讲普通话，戴一副变色的近视眼镜。微信号：×××。我的微信×××。经辨认，被害人刘某1辨认出本案被告人殷金星就是2019年4月期间以婚恋为名进行诈骗并自称叫杨军的人。3.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实：公安机关依法扣押被告人殷金星的玫瑰金IPHONE6手机1台（串号355394074234863），玫瑰金IPHONEXSMAX手机1台（串号358740090150664），交通银行卡1张（卡号62×××08），招商银行卡2张（卡号62×××21、62×××98），工商银行卡1张（卡号62×××44）。4.招商银行信用卡（62×××29）、工商银行借记卡（62×××85）、招商银行储蓄卡（62×××03）照片，经被害人刘某1签认，证实上述银行卡是刘某1本人的。5.被害人刘某1工商行银行借记卡（62×××85）账户截图、交易明细表等，经刘某1签认，证实：2019年4月21日，刘某1招商银行信用卡“e招贷”通过尾号2487的虚拟账号以“他行汇入”的方式，放款至刘某1的工商银行借记卡人民币5万元。刘某1工商银行借记卡首次绑定招商银行信用卡“掌上生活”APP的时间为2019年4月20日18:27分。招商银行信用卡“掌上生活”APP添加银行卡，仅仅需要知道所添加的银行账号及短信验证码。6.转账记录截图，经刘某1签认，证实：刘某1工商银行收到的“e招贷”40000元转为余额宝，后又立即提取至刘某1招商银行卡中，刘某1指认是被告人殷金星隐瞒其私自操作的。7.刘某1个人信用报告、涉案的掌上生活APP我要借钱页面截图，e招贷借款页面截图，证实：刘某1招商银行有贷款记录，“e招贷账户”2019年5月、6月每月还款额为：2270.83元，2019年6月12日e招贷分期，提前结清。8.招商银行理财与股票的转入记录，经被害人刘某1签认，证实：2019年4月20日至4月25日，被害人刘某1的理财账号通过3笔理财股票卖出后，三笔金额共计77976.48元转入招商银行储蓄卡62×××03。9.被害人刘某1的微信账号资料、被告人杨军的微信账号资料及双方的聊天记录，经被害人刘某1签认，证实：被害人刘某1的微信号为×××，昵称刘某1。被告人杨军的微信号×××，微信名Eternally。杨军可以操控刘某1的个人银行账号。4月23日，被害人刘某1问杨军：“老公，我刚刚收到信息了，你把股票都提银行里，你是打算买其他投资产品吗？”；杨军：不是，只是统一存放，等选好，再购入。2019年5月6日杨军向刘某1索要过验证码。10.调取证据通知书、调取证据清单、被害人刘某1的招商银行储蓄卡号为62×××03的账户资料及历某、被告人殷金星工商银行账户62×××44的账户资料及历某、在银行取款时的监控录像截图、工商银行网点所取现金对应的冠字号码明细等，证实：被害人刘某1的账号于2019年4月21日、4月24日、4月26日、7月22日取款的冠字号码与被告人殷金星在相应时段存入自己的工行卡账户中的冠字码相同。被告人殷金星取得被害人刘某1人民币7.9万元，其后殷金星存入本人工商银行卡共7.34万元，具体如下：①2019年4月21日，刘某1的工商银行卡转1万元入其招商银行储蓄卡卡62×××03，其支付宝分2次共转人民币40000元入招商银行储蓄卡62×××03，上述共5万元。（即殷金星操作“e招贷”5万元的记录）。②2019年4月21日，刘某1的银行卡分4次共取出人民币2万元（视频是殷金星取款），同日殷金星分2次存入了本人工商银行卡共1.8万元。③2019年4月24日，刘某1的银行卡分4次共取了人民币2万元（视频是殷金星取款），同日殷金星分2次存入了本人工商银行卡共1.96万元。④2019年4月26日，刘某1的银行卡分4次共取了人民币20000元（刘某1取款，其称给了殷金星1.9万元），殷金星在4月29日分2次存入本人的工商银行卡共1.77万元。⑤2019年5月3日，刘某1在工商银行共取了人民币2万元给殷金星（刘某1取款），5月5日殷金星分2次存入了本人工商银行卡共1.81万元。13.被害人刘某1与朋友的微信聊天记录，经被害人刘某1签认，证实：被害人的好友称广州市白云区化学药创新中心没有叫“杨军”的工作人员，杨军是殷金星的化名。14.协助冻结通知书，证实：公安机关已依法冻结被告人殷金星工商银行卡余额14866.09元。15.公安信息查询系统、指纹检测回执，证实：被告人殷金星在案发时已达刑事责任年龄，殷金星指纹与捺印库中指纹一次认定同一。16.张某（殷金星的妻子）的身份证复印件、离婚证、结婚证，证实被告人殷金星与张某2014年8月6日结婚、2018年3月21日离婚、2018年4月2日复婚。17.证人张某证言：2013年3月，我在“世纪佳缘网站”相亲认识了殷金星，殷金星说是一公司的高管，我们相识约一年，2014年初我怀孕了，2014年8月6日，我们去登记结婚，年底小孩出生。他没有向我要过大额的钱，这二年因为是租房屋，他负责交房租和小孩的幼儿园的费用，我就把工资交给他。我以前是做护士工作，2014年底小孩出生后，我就没有上班了，2016年后我找到工作，工资每个月8000元，给殷金星每月5000元左右。因为他的脾气不好，经常吵架，还打我，我提出离婚，2018年3月21日我们离婚，之后他带着小孩来找我要求复婚，我看着小孩可怜，答应和他复婚。2018年4月2日，我们又去登记结婚。我也不知道殷金星做什么工作。2019年4月1日至5月6日，他没有主动给钱我，我向他要过300元买东西。殷金星是否有欠银行的钱，如信用卡的欠款我没有听他说过，家里也没有收过银行的催款通知书。我不知道殷金星在外有与别的女子交往。2019年5月1日，殷金星对我说要外出办事，去哪里、办什么事、和谁在一起，他没有告诉我，5月4、5日回来。2019年5月4、5日，他没有给过钱我。2019年4月17日，我在微信上的微粒贷贷款1万元人民币，我忘记是给现金还是转账给殷金星。2019年5月10日，我在微信上的微粒贷贷款3.6万元，我通过微信转给殷金星，当时他说要用钱，具体用在哪些方面，我没有问，他也没有说。2019年5月1日至6日，我没有给过钱殷金星钱。18.证人刘某2的证言：我与殷金星是情侣关系。2016年通过朋友认识了，他说是做船务工作，具体单位没说，收入约1-2万元，未婚，江苏人。我们认识一个月后确定恋人关系，后来，他讲要和我结婚。2017年3月份，要办理结婚证时，他就说证件有问题，2017年5月份，我发现自己怀孕，就催他办证，但他老说证件有问题，为此我们经常争吵。2018年1月7日，我小孩出生，我们还没有办理结婚证，2018年3月份，他拿了离婚证给我看，但是我很生气，没有与他去办理结婚证。我不知道殷金星现在是否再结婚。开头是他向我要钱用，我给他1万元左右，后来，他有给我钱，这样大家就没有计得那清楚。2019年4月下旬，他说发了工资，转给我约4099元用作养家，毕竟我们有一个小朋友。听殷金星说他的老婆叫张某，她打过电话给我，我没见过张某。我知道殷金星在微信中与别的女人聊天，他说是同事，没有发现他有与其她女子交往。2019年以来，我以为他还是独身，想和我重好，他说是上夜班，所以很少回到我家过夜，三、四月份有给过家用，是几千元。2019年5月20日，殷金星来到我打工的档口，说信用卡欠款，要在我档口的POS机刷卡套现，我就帮他刷信用卡，一次刷了15620元，然后我通过手机银行转账13000元给殷金星，余下的2620元，他说是给我作为小孩的奶粉钱。2019年5月22日，我转账20000元给殷金星的理由同上，只是这次刷卡金额是21220元，当时我通过手机银行转账20000元给殷金星，余下的1220元，他说是给我作为小孩的钱。殷金星没有给过15000元的生活费，只是分过多次给钱，有时给现金、有时转账，大约共有1万元，时间是2019年3月至5月。19.被告人殷金星的供述：2019年3月31日，我通过世纪佳缘网站认识刘某1，当时我介绍自己叫杨军，35岁，实际年龄是28岁，我的微信号×××，我本人在广州工作定居，未婚，买了车。之后，我们就开始谈恋爱并在她那里同居。刘某1不知道我妻子和刘某2的情况，我跟刘某2是情侣关系，我和她还生了个女儿。我在广州市没有房产，我跟刘某1说自己是白云山药厂的员工，后来刘某1叫人了解后质问我，我才承认自己无固定职业。我承认骗了刘某17万元左右。当时我用来还信用卡。20.穗公（越刑）电勘【2019】0216号电子物证检查工作记录，证实公安机关依法对殷金星玫瑰金IPHONE6手机1台（串号355394074234863），玫瑰金IPHONEXSMAX手机1台（串号358740090150664）、刘译墙1台手机进行电子数据检查情况。21.被告人的抓获、搜查经过、指认现场、人身检查、信息采集、审讯情况、勘查情况、取款录像等视听资料，证实本案取证合法，无刑讯逼供。以上证据，来源合法，查证属实，予以采信。本院认为，被告人殷金星以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人殷金星犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。被告人归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人所提与此相关的辩护意见，本院在量刑时予以考虑。公诉机关提出判处被告人一年六个月以上至二年六个月以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人殷金星的具体犯罪行为、危害后果、认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人殷金星犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押一日抵刑期一日，即自2019年5月24日起至2020年11月23日止；罚金在本判决发生法律效力之次日起一个月内向本院缴纳，上缴国库。）二、责令被告人殷金星向被害人刘某1退赔违法所得人民币79000元，上述赔偿款从冻结的被告人殷金星银行账户内的款项划扣，余额不足部分由被告人殷金星于本判决发生法律效力之次日起十日内向被害人刘某1支付。三、缴获的作案工具苹果手机2台、银行卡4张予以没收（详见扣押清单）。（由广州市公安局越秀区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吕明键人民陪审员  江慧萍人民陪审员  陈建兴二〇一九年十一月二十九日书 记 员  姚雯琪