江苏省常熟市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏0581刑初84号 公诉机关江苏省常熟市人民检察院。 被告人肖典卫，男，1981年8月5日出生于湖南省溆浦县，汉族，初中文化，深圳市豪思网络科技有限公司经理，住湖南省溆浦县。被告人肖典卫因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月1日被常熟市公安局刑事拘留（7月31日被羁押），同年9月6日经常熟市人民检察院批准逮捕，次日由常熟市公安局执行逮捕。现羁押于常熟市看守所。 辩护人吴鸣，重庆中向律师事务所律师。 辩护人陈岚，北京市盈科（苏州）律师事务所律师。 被告人陈浪，男，1996年1月16日出生于江西省南城县，汉族，高中文化，深圳市豪思网络科技有限公司经理，住江西省南城县。被告人陈浪因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月1日被常熟市公安局刑事拘留（7月31日被羁押），同年9月6日经常熟市人民检察院批准逮捕，次日由常熟市公安局执行逮捕。现羁押于常熟市看守所。 辩护人黄丰，江苏圣益律师事务所律师。 被告人赖满柱，男，1992年5月20日出生于广东省翁源县，汉族，大学文化，深圳市豪思网络科技有限公司员工，住广东省翁源县。被告人赖满柱因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月1日被常熟市公安局刑事拘留（7月31日被羁押），同年9月6日经常熟市人民检察院批准逮捕，次日由常熟市公安局执行逮捕。现羁押于常熟市看守所。 指定辩护人陈英，江苏有言律师事务所律师。 被告人卢海泉，男，1998年9月24日出生于广东省龙川县，汉族，中专文化，深圳市豪思网络科技有限公司员工，住广东省龙川县。被告人卢海泉因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月1日被常熟市公安局刑事拘留（7月31日被羁押），同年9月6日经常熟市人民检察院批准逮捕，次日由常熟市公安局执行逮捕。现羁押于常熟市看守所。 辩护人刘朋，江苏颐华律师事务所律师。 被告人彭清，又名彭虎，男，1993年2月2日出生于湖南省祁东县，汉族，中专文化，深圳市豪思网络科技有限公司员工，住湖南省祁东县。被告人彭清因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月1日被常熟市公安局刑事拘留（7月31日被羁押），同年9月6日经常熟市人民检察院批准逮捕，次日由常熟市公安局执行逮捕。现羁押于常熟市看守所。 辩护人方园，北京市盈科（苏州）律师事务所律师。 被告人林振，男，1996年3月1日出生于广东省雷州市，汉族，初中文化，深圳市豪思网络科技有限公司员工，住广东省雷州市。被告人林振因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月1日被常熟市公安局刑事拘留（7月31日被羁押），同年9月6日经常熟市人民检察院批准逮捕，次日由常熟市公安局执行逮捕。现羁押于常熟市看守所。 辩护人许建刚，江苏世纪天合律师事务所律师。 被告人陈煜滨，男，1991年7月13日出生于广东省汕头市，汉族，大学文化，深圳市豪思网络科技有限公司经理，住广东省汕头市龙湖区。被告人陈煜滨因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月1日被常熟市公安局刑事拘留（7月31日被羁押），同年9月6日经常熟市人民检察院批准逮捕，次日由常熟市公安局执行逮捕。现羁押于常熟市看守所。 辩护人贾玉伟，江苏新天伦（常熟）律师事务所律师。 被告人郝怀鹏，男，1987年9月6日出生于河南省信阳市，汉族，初中文化，深圳市豪思网络科技有限公司员工，住河南省信阳市浉河区。被告人郝怀鹏因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月31日被常熟市公安局刑事拘留，同年9月6日经常熟市人民检察院批准逮捕，同日由常熟市公安局执行逮捕。现羁押于常熟市看守所。 指定辩护人戴莉，江苏汇展律师事务所律师。 常熟市人民检察院以常检诉刑诉〔2018〕2079号起诉书指控被告人肖典卫、陈浪、赖满柱、卢海泉、彭清、林振、陈煜滨、郝怀鹏犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常熟市人民检察院指派检察员桑敏莺、俞政维出庭支持公诉，被告人肖典卫、陈浪、赖满柱、卢海泉、彭清、林振、陈煜滨、郝怀鹏及辩护人吴鸣、陈岚、黄丰、刘朋、方园、许建刚、贾玉伟、指定辩护人陈英、戴莉到庭参加诉讼。现已审理终结。 常熟市人民检察院指控被告人肖典卫伙同肖某（另案处理）等人，通过预设诈骗方案、设定诈骗分成等方式，组建诈骗团伙。该团伙于2018年3月至6月间利用深圳市豪思网络科技有限公司代理名为“美银金融平台”的虚假投资平台，通过微信诱导、假扮老师等欺骗手段招揽全国不特定客户投资平台的恒生指数，利用该平台资金封闭流转、出金受控等特点，占有被害人的投资亏损款，实现非法占有被害人钱财的目的，共同实施电信网络诈骗。现已查明，该团伙诈骗数额共计人民币4379846.56元，其中被告人陈浪组诈骗数额共计人民币4141893.63元，被告人陈煜滨组诈骗数额共计人民币237952.93元。 被告人肖典卫担任该公司总监，负责业务培训、发放话术及假扮老师等，伙同被告人陈浪、陈煜滨等人，利用上述方式，诈骗被害人薛某、王某2、姚某等人共计人民币4379846.56元。 被告人陈浪担任业务经理，负责培训、管理该组业务员，以及引出老师、当托等，被告人赖满柱、彭清、林振等人担任业务员，利用上述方式，共同诈骗被害人姚某、王某3、王某4等人共计人民币4141893.63元。其中，被告人赖满柱利用上述方式，诈骗被害人王某4、孙某共计人民币524330.96元；被告人卢海泉利用上述方式，诈骗被害人姚某、王某3、周某共计人民币381211.85元；被告人彭清利用上述方式，诈骗被害人姚某、高某共计人民币247600元；被告人林振利用上述方式，诈骗被害人王某5、邵某共计人民币256500元。此外，被告人林振于2018年4月27日，利用虚假身份的昵称为“夕阳西下的向日葵”微信号，假借帮助投资为由，骗取被害人王某5人民币4万元。 被告人陈煜滨担任业务经理，负责培训、管理该组业务员，并假冒助理身份，被告人郝怀鹏等人担任业务员，利用上述方式，共同诈骗被害人薛某、王某2共计人民币237952.93元。被告人肖典卫、郝怀鹏、赖满柱到案后均如实供述了自己的犯罪事实。 为证实上述指控的事实，公诉机关提交了相关证据材料，据此认为，被告人肖典卫、陈浪、赖满柱、卢海泉、彭清、林振、陈煜滨、郝怀鹏伙同他人，共同以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，其中被告人肖典卫、陈浪、赖满柱、卢海泉、彭清、林振犯罪数额特别巨大；被告人陈煜滨、郝怀鹏犯罪数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人肖典卫、陈煜滨、陈浪均起主要作用，均系主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人赖满柱、卢海泉、彭清、林振、郝怀鹏均起次要作用，均系从犯，均应当从轻或者减轻处罚。被告人肖典卫、郝怀鹏、赖满柱均如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。被告人郝怀鹏协助公安机关抓获同案犯，系立功，可以从轻处罚。庭审中，公诉机关认为被告人肖典卫、赖满柱当庭翻供，不再认定具有坦白情节。 被告人肖典卫提出的辩解意见是，公司对于诈骗不知情，应认定构成非法经营罪。 被告人陈浪提出的辩解意见是，其虽然是经理，但实际工作和其他业务员一样，应当认定为从犯。 被告人卢海泉提出的辩解意见是，对起诉书指控其诈骗周某、王某2、姚某38万元不予认可。 被告人彭清提出的辩解意见是，姚某是卢海泉的客户，不应计算在其名下。 被告人林振提出的辩解意见是，对于诈骗王某5的4万元不予认可。 被告人陈煜滨提出的辩解意见是，其只是听从公司领导安排做事，是从犯。 被告人赖满柱、郝怀鹏对公诉机关指控的犯罪事实均未提出异议。 辩护人吴鸣提出的辩护意见是，起诉书没有全面、客观认定本案事实，现有证据不能证明本案“香港恒生指数平台”系统为虚假的投资平台，不足以证明肖典卫能够操作“香港恒生指数平台”系统并导致客户亏损，不能证明肖典卫存在诈骗的故意，肖典卫的行为不符合刑法关于诈骗犯罪构成的规定，充其量涉嫌非法经营。 辩护人陈岚提出的主要辩护意见是，1、第一科技和美银金融平台设定的MT4软件交易规则是导致客户亏损的原因，客户亏损与被告人肖典卫等人提供的操作建议等行为和作用没有必然关系。2、肖典卫等人的宣传、吹捧、鼓动等营销行为与被害人亏损之间没有直接因果关系。被害人按照直播间老师的建议独立进行操作所产生的亏损不能归责于代理商，该部分的犯罪数额应当予以剔除。3、本案应避免客观归责，不能因为代理商分配客户亏损的较大部分，就反推代理商在犯罪中起主要作用，肖典卫等人没有独立实施虚构事实、隐瞒真相的行为，没有诈骗的犯罪故意。4、被告人肖典卫到案后能如实供述全部的犯罪事实，积极举报他人犯罪，认罪态度较好。5、被告人无前科劣迹，系初犯、偶犯。 辩护人黄丰提出的辩护意见是，1、被告人陈浪所起作用较小，应系从犯。2、被告人主观恶性较小，是初犯。3、被告人到案后，认罪态度较好，向公安机关如实供述了自己的犯罪事实，可以从轻处罚。 指定辩护人陈英提出的辩护意见是，1、被告人赖满柱归案后如实供述犯罪事实，系坦白。2、被告人从事诈骗行为被动性较明显，系从犯。 辩护人刘朋提出的辩护意见是，1、对公诉机关认定被告人卢海泉诈骗金额381211.85元有异议，被害人姚某、王某3、周某主动添加被告人微信，被告人未得到上述三人的业务提成。2、认定被告人卢海泉犯罪数额特别巨大没有事实基础。3、被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯。4、被告人到案后，如实供述自己的犯罪事实，在庭审中认罪、悔罪。5、被告人系初犯。 辩护人方园提出的辩护意见是，1、起诉书认定被告人彭清诈骗被害人姚某、高某共计人民币247600元不准确，姚某不是被告人彭清的客户，其被骗金额97600元不能算在被告人彭清名下。2、被告人系从犯。3、被告人归案后如实供述自己的罪行。4、被告人之前无前科劣迹，且平时表现良好，系初犯、偶犯。 辩护人许建刚提出的辩护意见是，1、被告人林振系初犯，之前未受过任何处罚。2、被告人系从犯。3、被告人当庭自愿认罪，有悔罪表现。4、被告人应只对其本人实施的诈骗金额承担责任。 辩护人贾玉伟提出的辩护意见是，1、被告人陈煜滨系如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。2、被告人所起作用相对较小，系从犯。3、被告人之前未受过任何法律处罚。 指定辩护人戴莉提出的辩护意见是，1、被告人郝怀鹏系从犯，应当从轻处罚，在被害人王某2的损失中所起作用相对较小。2、被告人不仅如实供述自己的罪行，还协助抓捕主犯，属于立功。3、被告人系初犯，认罪态度较好。 经审理查明：深圳市豪思网络科技有限公司（以下简称豪思公司）于2016年9月28日注册成立，肖某（另案处理）任法定代表人，被告人肖典卫、陈浪、陈煜滨等人先后任经理，被告人赖满柱、卢海泉、彭清、林振、郝怀鹏等均为公司员工。肖某于2018年初通过一名女子（身份未明）介绍，由其公司代理深圳前海第一网络科技有限公司交由汇金集团控股有限公司经营的假冒投资平台“美银金融”的恒生指数产品，以平台返利的形式赚取客户投资亏损款的80%。2018年3月，在肖某和被告人肖典卫的安排下，被告人陈浪、陈煜滨、赖满柱、卢海泉、彭清、林振、郝怀鹏等人分别用豪思公司提供的数个不同身份的微信号建立共数百个微信群（群主分别为各被告人），待公司将其他客户拉进群后，被告人陈浪、陈煜滨、赖满柱、卢海泉、彭清、林振、郝怀鹏等人冒充的客户在群内转发肖某及被告人肖典卫在公司工作群中发布的交流话术、股市评论等，在取得群内其他客户信任后，再将他们分别拉进被告人肖典卫新建的数十个微信交易群（群主均为肖典卫）。被告人陈浪、陈煜滨各负责一组，陈浪组业务员为被告人赖满柱、卢海泉、彭清、林振等人，陈煜滨组业务员为被告人郝怀鹏等人。在交易群中，被告人陈浪、陈煜滨、赖满柱、卢海泉、彭清、林振、郝怀鹏等人先是冒充客户不断发布话术，活跃群气氛，诱导客户至直播间听课；接着，被告人肖典卫在群里冒充直播间老师和“助理”，被告人陈煜滨冒充“助理”，并伙同其他被告人冒充客户一起吹捧肖典卫冒充的“老师”，发布“美银金融”平台模拟盘操作盈利截图，逐步引诱客户在“美银金融”虚假交易平台开户、入金，并由“开户客服”王某1（另案处理）指导客户开户、入金，由被告人肖典卫冒充的“老师”提供交易建议，买卖指数产品，造成客户投资亏损。2018年4月至6月，肖典卫卡号为62×××06的建设银行卡共收到平台返利人民币3784378.64元。 现共查明15名被害人于2018年4月至6月在美银金融平台开户，入金、出金情况如下：1、被害人薛某入金人民币29996元，出金人民币1987.2元；2、被害人王某2入金人民币209943.93元，无出金；3、被害人姚某入金人民币97600元，无出金；4、被害人王某3入金人民币149159.99元，出金人民币2070元；5、被害人王某4入金人民币345000元，无出金；6、被害人高某入金人民币150000元，无出金；7、被害人周某入金人民币141500元，出金人民币4978.14元；8、被害人王某5入金人民币192000元，无出金；9、被害人朱某2入金人民币710000元，无出金；10、被害人沈某入金人民币1500000元，出金人民币224961.39元；11、被害人张某3入金人民币440414.24元，无出金；12、被害人林某入金人民币42564.97元，无出金；13、被害人庞某入金人民币420000元，出金人民币58167元；14、被害人孙某入金人民币197872.73元，出金人民币18541.77元，15、被害人邵某入金人民币99000元，出金人民币34500元。总入金人民币4725051.86元，出金人民币345205.5元，被骗金额人民币4379846.36元。 另查明，被告人陈浪、陈煜滨各自负责对本组业务员进行培训和管理，其提成为本组业务员提成的总和，两组业务提成分别进行核算。被告人陈浪组对被害人姚某、王某3等13人实施了诈骗，被告人陈煜滨组对被害人薛某、王某2实施了诈骗。另，被告人林振于2018年4月27日，利用微信昵称“夕阳西下的向日葵”虚假身份，假借帮助投资为由，骗取被害人王某5人民币40000元。 综上，被告人肖典卫实施诈骗金额为人民币4379846.36元，被告人陈浪、赖满柱、卢海泉、彭清实施诈骗金额为人民币4141893.63元，被告人林振实施诈骗金额为人民币4181893.63元，被告人陈煜滨、郝怀鹏实施诈骗金额为人民币237952.73元。 经核实，深圳市豪思网络科技有限公司及汇金集团控股有限公司的炒股平台均无相关从业资质。 常熟公安机关于2018年7月31日7时许在深圳市龙华区弓村一区60号402室将被告人郝怀鹏抓获，公安机关在被告人郝怀鹏的协助下，于当日上午在深圳市龙华区客盛智创大厦将被告人肖典卫、陈浪、赖满柱、卢海泉、彭清、林振、陈煜滨抓获，并查获作案工具手机、电脑主机等物，予以扣押。被告人赖满柱、郝怀鹏归案后如实供述了自己的犯罪事实。案发后，另案处理的王某1退出赃款人民币300000元，暂扣于常熟市公安局。 上述事实，由以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1、被害人姚某的陈述笔录，证实高歌（微信号×××）（以下微信号相同）加其好友，把其拉进股票交流群，又介绍进直播间，直播间有易腾和渔夫在上课，高歌向其推荐易腾（万马奔腾）（微信号×××）（以下微信号相同），易腾推荐做恒生指数，其在开户客服的指导下在美银平台上开户。助理（微信号×××）（以下微信号相同）会发一些开课时间表，易腾讲恒生指数的操作方法，有人在大群里说听了易腾的课赚了钱，并把截图发在群里，其跟着易腾操作，基本都亏了。在此过程中，其加了蝶恋花（微信号×××）好友,他发其看赚钱的截图，说跟着易腾操作恒生指数赚了钱，其就跟着易腾操作了。后其又加了金阳（微信号×××），问他恒生指数的操作是否安全，他说比较安全，还截图给其看盈利。其共损失97600元。 2、被害人王某3的陈述笔录，证实夏、凌云（微信号×××）将其拉进他的微信群，后又拉进高歌的微信群，助理（微信号×××）加其微信，把直播间的链接给其，其进了直播间，易腾（万马奔腾）老师说他做过恒生指数，还把赚钱的截图发在直播间里，叫大家去做恒生指数，易腾把开户客服介绍给其开了户，叫其跟做恒生指数，其共入金149159.99元,出金200元左右美金。 3、被害人王某4的陈述笔录，证实股票交流群里的周正宇（微信号×××）向其介绍高歌，说他水平好，并把高歌拉进群，高歌推荐个股，群里的人认为他讲得蛮专业的，后其被周正宇拉到高歌建的散户擒牛独立团群，高歌说他认识专业的老师在网上开课，其通过高歌给的链接进去听课，易腾说A股不好做，可以做恒生指数，群里很多人起哄说要跟，易腾把开户客服推荐给大家，说听他下令就可以做了，有人还在群里发跟着易腾赚钱的截图，其在MetaTrader4平台上开户充值34.5万元，跟着易腾操作都亏光了。 4、被害人孙某的陈述笔录，证实其被周正宇（微信号×××）拉进了散户擒牛独立团888微信群，群主叫高歌，其根据高歌的推荐去直播间听课，直播间老师推荐美银金融平台，说股市行情不好，骗大家在美银金融上开户投资，助理（微信号×××）在群里吹捧老师，还有其他人不断吹捧高歌和直播间老师。后其在美银金融平台上开户投入20万元，出金2900美元，被骗18万元左右。 5、被害人高某的陈述笔录，证实股票开户交流群里的金阳（×××）把其拉进“散户擒牛交流群888”（后变为“嘉良牛股狙击交流群168”），群里的高歌推荐直播间，直播间有易腾、渔夫等，其跟着买股票赚了点钱。后易腾(万马奔腾)故意放出一段恒生指数赚钱的截屏，慢慢引导大家在美银金融平台上炒恒生指数，并将开户客服拉到群里，其跟着客服下载了美银金融平台，共入金15万元，在易腾一对一指导下亏剩18000元左右，但没能拿出来。 6、被害人朱某2的陈述笔录，证实青志云辉（微信号×××）加其微信好友，并将其拉到聚贤阁微信群，群主是高歌，群里讲股票操作之类的，后其被拉到直播间听课，跟炒恒生指数，在美银金融（MT4）平台上开户入金101428.57美元，最后账上剩40600.97美元，但平台登陆不上了。 7、被害人周某的陈述笔录，证实夏、凌云（微信号×××）将其拉到一个群里，群里人说高歌老师炒股厉害，高歌推荐直播，直播里有老师上课，易腾(万马奔腾)老师说股市不好，恒生指数赚钱，让其加入易腾粉丝交流群并开通美银账户，共充值141500元，取出来4978元。易腾和助理（微信号×××）引导大家操作恒生指数。 8、被害人王某5的陈述笔录，证实其被微信昵称为“心境梦净”的人拉进散户擒牛独立团66微信群，被群主高歌骗去听直播，后在开户客服的指导下在美银金融平台上开户并投入192000元，都亏光了。其还给昵称为“心境梦净”的另一个昵称“夕阳西下的向日葵”（微信号×××）微信转了4万元，想让她把之前赔的钱赚回来，但后来联系不上她了。 9、被害人沈某的陈述笔录，证实2018年4月，一个自称快递员的人加其微信好友，将其拉进一个股票交流群，老郑（微信号×××）把易腾（万马奔腾）拉到群里，吹捧这个老师很厉害，后易腾将其拉到易腾粉丝VIP交流群，群里有老师分析股票，推荐恒生指数，开户客服帮其开户，群里的助理（微信号×××）每天发恒生指数的分析资料和教材。其跟着易腾操作，开始赚了点，后来一直亏，每次亏钱，易腾就说“下次带你，肯定帮你赚回来”。其共入金1500000元，出金224961.39元。 10、被害人张某3的陈述笔录,证实微信号为×××的人加其好友并推荐股票，其发现挺准的，就相信他了。那人将其拉进AAA散户擒牛独立团微信群，群里有老师和助手，老师上课，其他人吹嘘老师推荐的股票很准之类的话。后其进了易腾粉丝VIP交流群1，群里的易腾（万马奔腾）和助理（微信号×××）引导大家做美银金融平台上的恒生指数。其跟着直播赚了点钱，就更加相信了，加大了投资，共投44万多，发现亏钱时，老师都安抚说没关系，叫其准备好钱，带其翻本，其共损失440414.24元。易腾、渔夫是推荐平台内股票买卖的，高歌是群里的指导老师。 11、被害人林某的陈述笔录,证实其在网上加了股友高歌和老郑(微信号×××)，其中一个把其拉进了聚贤阁微信群，里面有老师指导登录美银公司炒恒生指数，其共投入42564.97元。 12、被害人庞某的陈述笔录,证实其被助理（微信号×××）拉进微信群，群里的易腾（万马奔腾）威望很高，有时会指导大家购买股票，后来说股票行情不好，可以下载软件炒恒生指数，其在开户客服指导下下载了软件MetaTrader4,后加了易腾（万马奔腾），希望能得到单独指导，他将其拉进了易腾粉丝VIP交流群7微信群，在他的指导下投入420000元，后取出58167元，其余的都亏了。 13、被害人邵某的陈述笔录，证实有个自称股票分析师的人加其微信，跟其聊股票和基金，后对方将其拉进一个微信群，群里很多人，有讲师、客户等，每天发布投资信息，后来讲师发布一个MetaTrader4deAPP,让大家注册，说可以炒货币，很挣钱。其注册并按对方的信息买卖，两三个月下来亏了6万多元。 14、被害人薛某的陈述笔录，证实安心（微信号×××）在股票交流群里经常给人指导股票，大家都吹捧她，其也慢慢相信她了。在她的推荐下，其在MetaTrader4平台炒恒生指数，共投资29996元，在她的指导下操作，亏了28009元。 15、被害人王某2的陈述笔录和银行卡交易记录，证实安心（微信号×××）把其拉到股票私募散户交流群，阳光（微信号×××）给其直播间地址，还推荐了助理（微信号×××），直播间的老师易腾等讲股票不好做，做恒生指数赚钱。后其跟着他们在美银金融平台上开户入金，易腾让“助理”将其拉进易腾粉丝交流群，其跟着易腾操作，亏了209943.93元。 16、证人肖某的证言笔录，证实其是豪思公司的法定代表人，肖典卫、陈浪、陈煜滨是经理，公司无经营证券、期货、指数产品的资质。2017年底美银金融招商人员王小姐找到其，让其公司代理美银平台的恒生指数产品，约定客户亏损的80%作为其公司的利润（其中10%作为保证金），美银拿20%。2018年2月，其从网上买了几百个股民的电话号码，分给经理员工，让他们加这些股民微信，加了微信后，员工们用投资者的微信号和股民聊天，这样做是为了和股民更加熟悉，然后介绍股民去大群，大群也是聊投资和交流心得，员工再以投资者的身份介绍股民去直播间听易腾老师上课，易腾会介绍股民去做恒生指数，直播结束后，大家在群里交流能否做恒生指数，想做的人就找客服人员开户，客服是王某1扮演的。股民开户后，会有一个美银平台恒生指数的账户，他们在平台上操作的亏损是其公司的利润。具体业务是肖典卫、陈浪、陈煜滨在负责，目的是赚钱，也就是让客户亏钱。员工拿个人提成，也就是客户亏损后其公司获得利润的10%，经理拿团队员工的提成总和。王小姐给其美银后台的链接，能看到客户在平台上的开户信息、出金入金、盈亏等情况，美银的财务会每个月根据后台数据结算利润，按照客户亏损额的70%转到其卡上，共收到300多万元。其发陈浪30万元提成，肖典卫20多万元提成，王某130万元提成。其微信昵称是扬帆起航。 17、证人王某1的证言和辨认笔录,证实豪思公司于2018年3月至6月初代理美银平台的恒生指数，肖某是老板，具体业务由肖典卫负责，有两个业务组和资源组，业务组经理是陈浪和陈煜斌，其是前台客服。先是资源组养微信、加资源，微信好友的资料是肖典卫或肖某买的。业务组让客户到直播间听课，直播间讲的都是股票，老师会在后期提出恒生指数产品，业务组在直播间起哄、吹捧这个产品能赚钱，客户有意向开户的话，业务组就将其的微信推送给客户指导开户，其微信名“开户客服”（微信号×××），开户后业务员会根据大盘走势让客户高买低卖或者其他办法让客户赔钱。平台分给公司发展客户亏损的80%，但实际给70%，押10%，防止客户投诉，如果客户有投诉，公司要自己解决。平台会把公司发展的客户亏损额的70%打到公司账户，账户关联肖某的银行卡。做恒生指数共盈利300多万，业务员拿百分之六到七的提成，陈煜斌拿他那组客户损失的30%，陈浪拿他那组客户损失的8%，工资是正常发的。经辨认，其指认肖某就是老板。 18、证人张某1的证言和辨认笔录，证实其是豪思公司的经理，还有两个经理是陈浪和陈煜斌，客服叫“芹姐”。其于2018年5月25日左右进公司，在掌期金服平台上炒原油，这个平台是骗人的，老师讲课时肖总会进去拿这个老师同名的微信同步操作。经辨认，其对肖某进行了指认。 19、证人陈某1的证言笔录，证实其于2018年6月初到豪思公司工作的，听说之前公司刚做完恒生指数，挣到钱了。公司有三个经理，张某1、陈浪和一个也姓陈的。 20、证人李某1的证言笔录，证实其于2018年4月至豪思公司工作，王某1是前台，组长是陈浪、陈煜斌、张某1，其在陈煜斌组，用3个微信号冒充投资者，在群里配合其他业务员发言，吸引客户去做恒生指数和原油期货。 21、证人温某的证言笔录，证实其于2018年4月至豪思公司工作，公司有三个经理陈浪、陈煜斌和张某1，其在陈煜滨组，前台叫芹姐。老板叫其和其他业务员在他买来的微信群里装老股民当托吹捧老师，群里的其他人相信后主动加老师微信，老师把有意向的人拉进一个群，开直播讲股票，“凡哥”会让有意向的人去平台投资，平台先做恒生指数，后做原油。客户基本都会亏钱，他们亏了，介绍他到平台的业务员才会有返点。 22、证人覃某1的证言笔录，证实其于2018年3月至豪思公司工作，用虚假身份在微信上和客户聊天，公司成员分工配合诱骗客户去投资虚假的恒生指数或者原油期货，从中赚取提成或手续费。3月至5月做的是假的恒生指数，5月到7月做的是假的原油期货，因为可以在后台人为操纵指数的走向。做恒生指数时，客户的亏损就是公司的盈利，业务员拿的是客户亏损额的提成，核算业绩只看客户在谁的群里。老板是肖某和肖一凡兄弟，陈浪、陈煜斌、张某1是小组长，组长拿的提成比业务员高，王某1负责引导客户装交易软件。组长有客户跟踪表，定期统计业务员的工作进展，看看哪些客户比较有希望上当，然后督促业务员开展工作，把客户骗到入金。 23、证人许某1的证言笔录，证实其还用过许问天这个名字，2015年7月，其注册成立了深圳前海第一网络科技有限公司（以下简称第一科技），法人是其弟许金富。2017年7月，公司从俄罗斯买了MT4软件程序，可进行原油、指数、黄金、外汇交易，其会让技术部根据客户要求修改软件相关指数，并将后台使用权开放给客户，以此来赚取费用，其知道是不合法的。汇金集团控股有限公司（香港）是其注册的，后转让给了吴彬豪。深圳市好付宝科技有限公司是第一科技公司旗下的，由其负责运营，公司成立好付商城，开通支付通道。第一科技将MT4的软件权限开放给相关金融平台，平台会开放给代理商，代理商找客户来炒外汇、原油等，客户充值提现都通过好付商城，客户把钱打入好付商城，第一科技就会将对应的数额转为客户在金融平台上的余额，但实际上客户的钱还在好付商城，平台里的金额是虚拟的。如投资人是美银的代理商发展来的，他投资的钱会进到第三方支付平台（环迅）中美银对应的企业账户，美银会在虚拟的平台上给投资人模拟账户标记一个数字，投资人在美银的虚拟平台上按照设定的规则买恒生指数、原油、黄金等，实际上投资人的钱在企业账户中根本没动过，投资人如果赔光了，掌控美银的商户在支付给第三方支付通道的手续费和第一科技的手续费后就可以把这个钱提现到自己的个人账户中，如果投资人赔了部分不玩了，申请提现，掌控美银的商户就会审核提现申请，如果符合提现的时间和条件，商户就同意提现，在企业的第三方账户中将钱退到投资人的个人入金账户，投资人亏掉的钱，美银的掌控人在支付相关手续费后，将钱转到掌控人指定的个人账户。第三方支付平台的企业账户是公司从商户处收集来开的，能实时掌控出金、入金、提现的金额，从而收取相关费用。 24、证人许某2的证言笔录，证实其是第一科技的技术总监，公司从俄罗斯迈达克（简称MT4）公司购买了一套类似模拟炒股的外汇交易平台，公司向客户提供平台的技术支持，同时自己开发网站或者客户端，供客户推广和注册使用，客户有天华国际、美银金融等。客户把需要的交易规则告诉运营部，运营部再转给设计部，设计部完成后交给技术部，技术部开发并测试好后交给运营部，运营部再交给客户，客户就可以使用了。客户充值的是人民币，在MT4平台上显示的是美金。如平台不把这些对接到国际市场，那客户和平台就是对赌行为，客户赢钱平台就输钱。MT4平台没有对接国际市场，只要客户一直在平台上交易，肯定是输的。 25、证人郝某的证言笔录，证实其是第一科技设计部总监，公司主要是基于MT4平台设计、开发各种软件和网站，该平台是从俄罗斯买的可进行股票交易的平台，可根据客户要求配置股票或外汇指数的涨跌。公司都是根据客户的需要来开发产品，基于MT4平台开发的软件和网站都会展示出客户公司（或单位）的资质（介绍公司的基本情况和MT4平台的相关用途），以吸引投资人投资，并引导其在网站上注册，投资人注册后，客户公司会打电话给他们，让他们扫网站上的二维码，下载MT4软件，之后客户公司把投资人加微信好友，并把他们拉到一个微信群，通过网络YY直播室听老师讲课。 26、证人刘某的证言笔录，证实其是第一科技技术一部技术总监，代理公司平台交易充值成功后软件会反馈消息，支付软件自动收取千分之五至百分之一的手续费用转到上游通道。上游通道是公司通过做商城来对接上游银行机构拿到支付接口，以实现收付款的目的。中金国际、天华国际、美银金融等都在使用该平台，这些公司搭建假的互联网交易平台来吸引客户开户入金、买涨买跌进行交易，他们频繁交易需要通过其公司的支付平台和通道，公司就赚取手续费。提现审核功能是用来控制客户的资金的。公司开发直播间软件供客户公司使用。公司以好付宝商城、汇金宝等与环迅支付等第三方支付公司签约,把美银、中金等平台里面的客户入金通过PAYPAY支付系统，从平台跳转到商城，再以商城名义入金到第三方支付公司，第三方支付公司把这些资金结算到商城的账号。PAYPAY支付系统以商城名义入金的资金来自美银金融、中金国际等下游商户的客户。 27、证人祖某的证言笔录，证实其是第一科技副总裁，负责美银金融的运营。美银金融平台都是招收代理商来代理平台发展业务，代理商拉来的客户就在美银平台上买恒生指数、黄金等。平台的模式是代理商和客户的对赌，客户赚钱代理商就亏钱，钱都在平台上流转，没有对接到国际市场上去买指数、黄金等。公司会把客户损失按照和代理商签约时谈好的比例返还给代理商，大概返还客损和手续费的百分之七十到八十不等。公司还处理亏钱客户的投诉，以及对赚钱多的客户进行风控，如客户盈利超过百分之三十要出金，只让客户出本金，不让出利润；如盈利超过百分之五十，代理商就会要求平台冻结客户的账户，其就交代陈某2把客户的账户冻结盈利部分；客户盈利到百分之一百，就会直接冻结账户，但也只冻结盈利。之后平台会以各种理由不让客户出盈利部分，在平台系统里也不会显示。客诉是陈某2处理的，一般是退钱，退给客户的钱会从代理商的利润中扣除。 28、证人陈某2的证言笔录，证实其是第一科技下面美银金融平台的客服主管，负责维护和服务客户、解决客户的投诉和风险控制。美银金融平台靠发展代理商拉客户投资进行黄金和股指交易，交易后会收取百分之十的手续费（即一手一百美元，买卖都要收取），之后代理商就和客户对赌，客户赢钱的话，客户部要做风控，如客户赚了百分之五十，就要列入风控名单，因为客户的盈利是需要代理商支付的，祖某会把名单发给代理商，让代理商注意这个客户，目的就是让代理商想办法不要让客户继续赚钱；如客户赚了百分之一百，祖某会指示其冻结该客户账户，不让客户继续交易，其再找代理商，让代理商和客户沟通，让客户不要再交易，直接退回本金，赚到的钱一分都不给客户。如客户亏了钱进行投诉，他们会把名单给代理商，让代理商核实情况，如投诉较激烈，祖某会指示把客户亏掉的本金还给客户。美银金融跟代理商每周结算一次，款项包括手续费和客损，手续费返还百分之七十五至九十不等，客损是返还百分之八十至一百不等。公司和代理商有合约，约定的比例是不同的。美银金融平台大约有3000多个客户，5月入金1000多万，6月到其被抓时已入金1000万。美银金融官网有个入金通道，客户点进去后有个第三方支付界面，支付的商户名是江安顺贸易有限公司、汇金宝科技有限公司等，不能是美银金融、中金国际等。产品指数是第一科技提供的。客户可随时申请出金提现，财务收到申请后，会反馈客服，客服反馈代理商，代理商有时会提出先不要处理，拖着让客户多交易，代理商的意思是这个市场二八定律，亏的还是多数。 29、证人黄某1的证言笔录，证实其是第一科技的客服，公司做原油、黄金、指数等业务，交易平台是美银金融。其用公司的微信号加了公司建立的十个还是十一个群，群名开头都是美银金融，帮客户修改平台个人信息，教客户入金。美银金融平台每天有入金100万人民币左右，后台可看到有3000多客户。 30、证人竺某的证言笔录，证实第一科技开发软件给合作商户，商户再发展代理商，代理商通过各种途径吸引投资人投资，代理商收取投资人的交易手续费和亏损的钱。公司为美银金融等提供软件开发。投资的客户亏钱后，到公安或者金融部门投诉，平台的工作人员接到投诉后就把投诉人的信息发给平台财务，财务就扣除发展投诉人的代理商的手续费或保证金来赔付给投诉人，让他撤诉。投资人亏损的钱都是代理商赚去了。 31、证人万某、黄某2的证言笔录，证实汇金集团靠交易手续费或者客损盈利，美银平台是靠客损盈利的。 32、证人熊某的证言笔录，证实汇金集团运营三部负责美银金融，其是客服，代理商将客户的信息发其进行登记，客户是代理商找的，他们不直接对接客户。 33、证人郭某的证言笔录，证实第一科技业务有搭建、代理外汇、贵金属等交易平台，搭建财经平台直播间，在网上搭建虚拟商城，并将支付通道应用在外汇交易平台上，公司共代理了美银金融等十几家平台，客户在平台上买涨买跌一般都亏的。 34、证人崔某的证言笔录，证实其在汇金集团运营三部负责美银金融项目，平台靠发展代理商拉客户进来投资，公司不直接对接客户，客户都是代理商找的。客户和代理商之间是一个对赌关系，客户赢钱的话客服部会做风控名单，以交易异常的理由冻结交易账户，不让出金，不让客户继续赚钱，因为客户赚钱代理商就亏钱。 35、证人许某3的证言笔录，证实其在第一科技和汇金集团都要干活的，兼职发展代理商，恒生指数是找美银金融做的，其发展的代理商主要靠手续费和客户亏损赚钱，客户盈亏全部由代理商负责。如果客户赚十几倍的钱，代理商就会和其提出冻结出金，其再反馈上去，得到同意后，和平台客服提出要求，如果平台方同意了，客户的钱就出不了金，只能在平台里继续操作。 36、证人陈某3、黄某3、朱某1、彭某、郑某、钟某、覃某2、张某2的证言笔录，证实第一科技的MT4软件、直播间、支付平台、商城的具体情况。 37、证人南某、李某2的证言笔录和微信聊天记录，证实第一科技处理客诉的具体情况。 38、被告人陈浪、卢海泉、彭清、林振、陈煜滨、郝怀鹏的辨认笔录，证实上述被告人对被告人肖典卫和肖某进行了指认。 39、被告人对使用的微信的辨认和有关聊天记录，证实各被告人对自己实施诈骗时使用的微信进行了指认，记得！联系我！（微信号×××）、高歌（微信号×××）、易腾（万马奔腾）微信号×××、助理（微信号×××）系被告人肖典卫使用；阳光（微信号×××）、助理（微信号×××）系被告人陈煜滨使用；安心（微信号×××）系被告人郝怀鹏使用;老郑（微信号×××）系被告人陈浪使用；周正宇（微信号×××）系被告人赖满柱使用;金阳（微信号×××）系被告人彭清使用；淡雅清茶（微信号×××）、心境梦净（微信号×××）、夕阳西下的向日葵（微信号×××）系被告人林振使用；蝶恋花（微信号×××）、青志云辉（微信号×××）、夏、凌云（微信号×××）系被告人卢海泉使用。被告人林振还指认凸^_^凸（微信号×××）、你的泪水（微信号×××）是其私人微信。 40、银行卡交易明细，证实各被害人在美银金融平台入金、出金的具体情况。 41、微信转账记录和交易明细，证实被害人王某5于2018年4月27日微信转账给夕阳西下的向日葵（微信号×××）40000元，夕阳西下的向日葵于当日将该款分多次转出至被告人林振的私人微信×××和×××上。 42、微信资料和聊天记录，证实各被害人的微信名；被害人和相关被告人的聊天记录，以及被害人所在微信群的聊天记录等；被告人在其公司内部工作群的聊天记录情况，其中有对部分被告人发展客户情况的核对。 43、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、被扣押物品照片，证实公安机关在深圳市豪思网络科技有限公司及被告人郝怀鹏的住处进行搜查并扣押作案工具手机、电脑主机等物的情况；从王某1处扣押人民币30万元。 44、深圳市好付宝科技有限公司、深圳市汇金宝电子商务有限公司、深圳前海第一网络科技有限公司的银行账户明细，证实上述三公司的银行账户情况。 45、深圳市公安局龙岗分局出具的情况说明、资金流向图，证实被害人入金资金的流向情况。 46、肖某的银行卡交易明细，证实该银行卡在2018年4月25日至2018年8月1日的交易情况，其中有向王某1、被告人肖典卫、陈浪、赖满柱、林振转款和收到平台返利的记录。 47、美银平台登录、操作页面，证实部分被害人在该平台注册账户等情况。 48、深圳市豪思网络科技有限公司信息，证实该公司的具体情况，法定代表人为肖某。 49、网上支付合作协议，证实深圳市江安顺贸易公司、深圳汇金网络有限公司的支付合作协议。 50、深圳证监局关于协查有关公司情况的复函，证实第一科技等公司不是中国证监会核准的证券公司、期货公司。 51、电子证物检查工作记录，证实公安机关对电子证物检查的经过情况。 52、广东省深圳市人民检察院起诉书，证实许某1、许某3、王志强等人已被广东省深圳市人民检察院以诈骗罪提起公诉。 53、发破案经过、抓获经过、情况说明，证实被告人肖典卫等八被告人归案的经过情况；被告人郝怀鹏协助抓捕其他被告人的情况；被告人肖典卫检举情况无法查实。 54、户籍资料，证实被告人肖典卫等八被告人的出生年月等身份情况。 对被告人肖典卫提出的辩解意见、辩护人吴鸣提出的辩护意见、辩护人陈岚提出的第1-3点辩护意见，经查，现有证据足以证实被告人肖典卫、陈浪、陈煜滨等8人采用冒充客户、老师、助理等，虚构投资获利的方式，引诱被害人前往不具备经营资质的假冒投资平台进行投资操作，并诱使被害人接受引导进行多次投资，从中赚取高额客户投资亏损款，具有明显的占有故意，其行为均符合诈骗罪的犯罪特征，均应当认定为构成诈骗罪，故对上述辩解和辩护意见不予采信。 对被告人陈浪、陈煜滨提出的辩解意见、辩护人黄丰提出的第1点辩护意见、辩护人贾玉伟提出的第2点辩护意见，经查，被告人陈浪、陈煜滨作为经理，承担了对本组业务员的培训和管理职责，其提成和一般业务员也有区别，两被告人在共同犯罪中起了主要作用，应认定为主犯，但与肖典卫相比作用相对较小，可在量刑时适当予以考虑，故对上述辩解和辩护意见不予采信。 对被告人卢海泉、彭清提出的辩解意见和辩护人刘朋提出的第1点、第2点辩护意见、辩护人许建刚提出的第4点辩护意见、辩护人方园提出的第1点辩护意见，经查，在共同犯罪中，被告人卢海泉、彭清、林振、彭清等人在陈浪组内按各自职责参与诈骗活动，犯罪集团成员分工协作，相互配合，共同诱骗被害人投资入金，均应对集团全部犯罪数额承担刑事责任，但可根据各人在共同犯罪中所起的作用，在量刑时适当予以考虑，故对上述辩解和辩护意见不予采信。 对辩护人陈岚提出的第4点辩护意见、辩护人黄丰提出的第3点辩护意见、辩护人刘朋提出的第4点辩护意见、辩护人方园提出的第3点辩护意见、辩护人贾玉伟提出的第1点辩护意见，经查，被告人肖典卫、陈浪、卢海泉、彭清、陈煜滨归案后均未能如实供述自己的主要犯罪事实，故对上述辩护意见不予采信。 对被告人林振提出的辩解意见，经查，被告人林振用微信“夕阳西下的向日葵”（微信号×××）诈骗被害人王某5人民币40000元后，于当日分多次以微信红包、微信转账的形式将钱转至其私人微信上（微信号分别是×××、×××），该笔钱款被其占有，故对该辩解意见不予采信。 对辩护人许建刚提出的第3点辩护意见，因被告人林振在庭审中对诈骗被害人王某5人民币40000元的事实予以否认，不能认定为当庭自愿认罪，故对该辩护意见不予采信。 本院认为，被告人肖典卫、陈浪、赖满柱、卢海泉、彭清、林振、陈煜滨、郝怀鹏伙同他人，以非法占有为目的，共同采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用电信网络技术手段骗取他人财物，其中被告人肖典卫、陈浪、赖满柱、卢海泉、彭清、林振犯罪数额特别巨大；被告人陈煜滨、郝怀鹏犯罪数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪，应依法分别予以惩处。在共同犯罪中，被告人肖典卫、陈浪、陈煜滨均起主要作用，均系主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人赖满柱、卢海泉、彭清、林振、郝怀鹏均起次要作用，均系从犯，均应当减轻处罚。被告人赖满柱、郝怀鹏归案后均如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。被告人郝怀鹏协助公安机关抓获同案犯，系立功，可以从轻处罚。公诉机关指控被告人肖典卫、陈浪、赖满柱、卢海泉、彭清、林振、陈煜滨、郝怀鹏犯诈骗罪的事实清楚，指控的罪名正确，予以采纳。对辩护人提出的其他辩护意见和指定辩护人提出的辩护意见，经查属实，予以采信。据此，对被告人肖典卫、陈浪、陈煜滨，均依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条之规定，对被告人赖满柱，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，对被告人卢海泉、彭清、林振，均依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条之规定，对被告人郝怀鹏，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 一、被告人肖典卫犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月31日起至2030年7月30日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。） 二、被告人陈浪犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月31日起至2029年1月30日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。） 三、被告人赖满柱犯诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月31日起至2023年11月30日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。） 四、被告人卢海泉犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月31日起至2023年7月30日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。） 五、被告人彭清犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月31日起至2022年7月30日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。） 六、被告人林振犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月31日起至2023年1月30日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。） 七、被告人陈煜滨犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月31日起至2023年1月30日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。） 八、被告人郝怀鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月31日起至2021年1月30日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。） 九、暂扣于常熟市公安局的退赃款人民币300000元，发还相关被害人。 十、责令被告人肖典卫、陈浪、赖满柱、卢海泉、彭清、林振、陈煜滨、郝怀鹏退赔尚未退出的赃款，发还相关被害人。 十一、暂扣在公安机关的作案工具手机、电脑主机等物予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蒋东英 人民陪审员  蔡 燕 人民陪审员  钱 蓉 二〇一九年十一月二十日 书 记 员  李浩然 书 记 员  王晓丽