福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0582刑初2291号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人汤玉山，男，1976年7月17日出生，汉族，初中文化，无业，住江西省上饶市余干县。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年2月24日被抓获，次日被刑事拘留，同年4月2日被执行逮捕。 辩护人王军洁，江西方盈律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检诉刑诉[2019]1917号起诉书指控被告人汤玉山犯诈骗罪，于2019年9月9日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员刘燕红出庭支持公诉，被告人汤玉山及其辩护人王军洁到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2018年12月至2019年1月，被告人汤玉山明知邱国林（另案处理）实施犯罪的情况下，依然提供银行卡账号62×××97给邱国林用于电信诈骗资金的转移，帮邱国林取现转移资金，并从中牟利0.25%的好处费。2019年1月14日，被害人夏某被电话号码157××××6801、微信昵称：中财信易贷（微信账号×××）以办理贷款需要交纳认领金、首期费用等理由诈骗人民币（币种下同）10320元。该笔被骗资金连同当日其他涉案金额共计14万元转入被告人汤玉山前述银行卡中，并通过被告人汤玉山取现交给邱国林。2019年2月24日，被告人汤玉山在江西省余干县出租房内被民警抓获。为证明上述事实，公诉机关提供的证据有物证、书证、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录、监控视频等。公诉机关认为被告人汤玉山的行为构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，对被告人汤玉山定罪量刑。 被告人汤玉山对其帮助邱国林到银行取现14万元的事实并无异议，但认为其并未参与诈骗，如果认定其构成诈骗罪，数额应该认定为10320元。 辩护人辩称被告人的行为应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且涉案数额应认定为10320元，另外，被告人还具有认罪等从宽处罚情节，故建议对被告人在三年以下有期徒刑进行量刑。 经审理查明，2018年12月至2019年1月期间，被告人汤玉山明知他人实施犯罪的情况下，仍然提供银行卡账号给他人用于接收电信诈骗转移而来的资金，并帮助取现。2019年1月14日，被害人夏某被他人以“办理贷款需要交纳认领金、首期费用”等理由诈骗三笔款项共计10320元。后该三笔款项于当日经诈骗人员多次流转后，与其他诈骗所得款项合计14万元，一并汇入被告人汤玉山提供的中国建设银行账户（账号62×××97）中。款项汇入后，被告人汤玉山即按上线指示，持该账户的银行卡予以取现2万元，并将余款平均汇入另外六张银行卡内，再分别持对应银行卡进行取现。 2019年2月24日，公安机关在江西省余干县出租房内抓获被告人汤玉山，现场扣押涉案全部涉案银行卡。 上述事实，有下列证据予以证实： 1.户籍信息，证实被告人的身份情况。 2.扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、扣押物品照片、财物入库清单，证实涉案物品扣押情况。 3.抓获经过、破案经过说明，证实本案的破获及被告人的归案经过。 4.钟成勤名下中国建设银行卡账户信息及交易明细（账号62×××06）、户名为南昌市东湖区文英文具店的账户信息及交易明细（账号88×××42Ｄ053118024）、户名为许益豪的中国银行账户信息及交易明细（账号62×××42）、户名为张富安的浦发银行账户信息及交易明细（账号72×××15）、张富安名下支付宝账户交易信息（账号15×××92）、林绍森名下中国建设银行账户信息及交易明细（账号62×××46）、公安机关被骗资金转移情况说明，证实该账户于2019年1月14日收到被害人夏某汇入的被骗三笔款项共10320元，后该三笔款项经多次转移后，最终汇入林绍森前述中国建设银行账户中。 5.被告人汤玉山中国建设银行银行卡（尾号0997）交易明细清单、监控视频截图，证实被告人汤玉山于2019年1月14日收到林绍森账户汇入的款项14万元并持卡取现2万元，后将余款12万元均分6笔转移至其它六张银行卡中的事实。 6.被害人夏某的陈述、中国建设银行个人活期账户交易明细、微信聊天记录截图，证实被害人夏某被骗过程及其于2019年1月14日将被骗款项10320元汇入户名为钟成勤的账号62×××06中的事实。 7.被告人汤玉山的供述和辩解：2018年12月份左右，其通过朋友认识了邱某，后其将银行卡卡号提供给邱某接收款项，并帮邱某取现以赚取好处费（取款金额的0.25%）。其用于接收款项及取款的银行账户有八个，分别为中国银行账户一个（尾号4549）、中国邮政储蓄银行账户一个（尾号6665）、中国农业银行账户两个（尾号分别为9479、4871，其中尾号为4871的账户户名为汤子鹏）、中国工商银行账户两个（尾号分别为8554、2174）、中国建设银行账户两个（尾号分别为7389、3261，其中尾号为3261的账户户名为汤子鹏），因其之前用于帮邱国林取款的尾号0997的中国建设银行卡丢失后，其补办了尾号7389的中国建设银行卡。2019年1月14日下午，其使用尾号0997的中国建设银行卡代为收取了14万元的款项，其在ATM机上取款2万元，并把其余12万元平均转到另外六张银行卡，其再到别的银行取现。其在帮忙取款过程中，邱某都称系境外赌博的钱款，有些违法，其为了赚好处费，且认为取款不会违法，就帮忙取款，但取了一两次后，其认为这些款项不安全，又问邱某，邱某还是称系境外赌博的钱，其便继续代为取款。其一共代为取款七、八次，总额约七、八十万元。 上述证据，均经法庭举证、质证，本院予以确认。 被告人汤玉山及其辩护人关于本案不应定性为诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，从被告人汤玉山取款过程、账户明细及其归案后的陈述，可知其明知涉案款项系非法来源的款项，且可能系境外赌博所得款项以外的非法来源款项，在此情况下，其仍然为诈骗犯罪分子提供银行账户以接收款项，并按上线的指示，在收到款项后，即时取现，故应以诈骗罪共犯论，对被告人及其辩护人相关辩解、辩护意见，不予采纳，其犯罪数额应以银行卡内可查明的收款金额认定，即按指控14万元予以认定犯罪数额。 本院认为，被告人汤玉山明知他人在实施诈骗行为，仍为他人提供银行卡账户以接收诈骗所得款项并代为取现，数额巨大，其行为已构成诈骗，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人及辩护人相关辩解、辩护意见，均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人汤玉山犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月24日起至2024年2月23日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人汤玉山退赔被害人夏某人民币10320元。 三、继续追缴被告人汤玉山违法所得人民币129680元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  林栋梁 人民陪审员  施文晓 二〇一九年十一月二十七日 法官助理吴水龙 书记员林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 －2－ －3－