文书内容重庆市渝中区人民法院刑 事 判 决 书(2019)渝0103刑初1037号公诉机关重庆市渝中区人民检察院。被告人吴海洋，男，1990年9月18日出生于重庆市巫山县，汉族，大学本科文化，原重庆泓蕴控股有限公司财富中心一部业务员，户籍地重庆市巫山县，居住地重庆市九龙坡区。2019年1月16日自动投案，同日被刑事拘留，同月21日被取保候审。现居住在家。辩护人文小敏，重庆捷恒律师事务所律师。重庆市渝中区人民检察院以渝中检刑诉〔2019〕982号起诉书指控被告人吴海洋犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于同年11月13日公开开庭审理了本案。重庆市渝中区人民检察院指派检察官崔全龙、检察官助理樊伟星出庭支持公诉。被告人吴海洋及本院通过重庆市渝中区法律援助中心指派的辩护人文小敏到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市渝中区人民检察院指控：2013年6月，杨某、陈某等人（均已判决）共同出资成立重庆泓蕴投资有限公司。2014年7月，重庆泓蕴投资有限公司更名为重庆泓蕴控股有限公司（以下简称“泓蕴控股公司”），后泓蕴控股公司出资设立了重庆泓蕴资元信息咨询有限公司（以下简称“泓蕴资元公司”）作为其全资子公司，并以该泓蕴资元公司的名义在重庆市渝中区、江北区等地开展经营。2013年年底至2016年5月期间，在杨某、陈某成立的泓蕴控股公司、泓蕴资元公司均未获政府相关金融部门审批的情况下，将其资金以杨某或饶某（另案处理）的名义按照2%、1.75%不等的月息出借给他人，取得债权，后再通过泓蕴资元公司下设的财富一部、财富二部的业务员，采取发传单、打电话、参加展会等方式，并以9%至19.56%不等的年息、按月付息、到期还本等条件为诱饵，公开招揽社会不特定群众出资购买杨某等人已取得的债权，非法吸收资金。2015年8月，杨某又以刘某、薛某某等人（均已判决）的名义成立深圳天天互联网金融服务有限公司（以下简称“天天金融公司”），通过与前述相似的方式，专门在互联网上非法吸收资金。经审计，杨某、陈某等人通过上述方式，以泓蕴控股公司、泓蕴资元公司的名义，吸收存款共计719，250，000元，造成投资客户实际损失共计155，085，914.41元；天天金融公司吸收存款未返本金共计1,920,000元。被告人吴海洋于2014年9月进入泓蕴控股公司工作，其在工作期间担任财富中心一部业务员，负责发展客户投资，并根据其发展的客户的投资金额，按一定比例获取提成。经审计，被告人吴海洋发展的客户投资金额为8，010，000元。被告人吴海洋经公安机关电话通知后，于2019年1月16日主动到公安机关接受调查并如实供述了上述事实，后退赃30000元。公诉机关当庭举示到案经过材料、银行汇款凭证等书证，证人刘飞、杨某某等人的证言，被告人吴海洋的供述和辩解，辨认笔录以及审计报告书等证据，以证明起诉指控被告人吴海洋的上述犯罪事实。公诉机关认为，被告人吴海洋的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，系从犯，具有自首情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定判处。被告人吴海洋对起诉指控的事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪，其辩护人提出吴海洋具有自首、从犯等法定从轻处罚情节，有主动退赃表现，建议对其从轻或者减轻处罚的辩护意见。经审理查明，2013年6月21日，杨某、陈某等人（均已判决）共同出资成立重庆泓蕴投资有限公司（以下简称泓蕴投资公司）。2014年7月，泓蕴投资公司更名为重庆泓蕴控股有限公司（以下简称泓蕴控股公司），后泓蕴控股公司出资设立重庆泓蕴资元信息咨询有限公司（以下简称泓蕴资元公司）作为其全资子公司，并以该公司名义在重庆市渝中区、江北区等地开展经营活动。2013年7月18日至2016年6月期间，杨某伙同陈某等人在泓蕴控股公司、泓蕴资元公司未经金融监管部门批准，无开展金融业务资格的情况下，利用公司的名义与借款人签订协议，再以杨某或饶某个人的名义按照1.5%至3.5%不等的月息出借资金给他人，取得的债权通过泓蕴资元公司下设的财富一部、财富二部的业务员，采取发传单、打电话、参加展会等方式，并以9%至19.56%不等的年息、按月付息、到期还本等条件为诱饵，公开招揽社会不特定群众与之签订《出借咨询与服务协议》及《债权转让及受让合同》，将债权转让给集资参与人以达到吸收资金的目的。2015年8月，杨某和陈某以刘某、薛某某（均已判决）等人的名义成立深圳天天互联网金融服务有限公司（以下简称天天金融公司），通过与前述相似的方式，专门在互联网平台上吸收资金。经审计，杨某、陈某等人通过上述方式，以泓蕴控股公司、泓蕴资元公司的名义，向629人吸收资金共计607,340,000元，其中集资参与人重复投资金额为220,955,800元，根据银行流水反映，截至2016年6月，尚有351人共计182,038，100元资金未退还，减去已支付利息37,352,700元,造成该部分集资参与人实际损失144,685,400元。另天天金融公司吸收资金未返本金共计1,920,000元，涉及47人。被告人吴海洋于2014年9月进入泓蕴控股公司工作，其在工作期间担任财富中心一部业务员，负责发展客户投资，并根据其发展的客户的投资金额，按一定比例获取提成。经审计，被告人吴海洋发展的客户投资金额为8，010，000元。被告人吴海洋经公安机关电话通知后，于2019年1月16日主动到公安机关接受调查并如实供述了上述事实，后退赃50000元。上述事实，被告人吴海洋及其辩护人在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、立案决定书、户籍材料、到案经过材料、刑事判决书、《出借咨询与服务协议》、《债权转让及受让合同》、泓蕴控股公司工商资料、宣传资料、泓蕴资元公司工商资料、扣押决定书及扣押清单、银行汇款等书证，证人杨某、刘某、唐某、李某某、梁某某、戴某某、刘某腾等多人的证言，被告人吴海洋的供述和辩解，辨认笔录以及重庆道尔敦会计师事务所有限公司出具的补充审计报告、重庆康华会计师事务所有限责任公司出具的司法鉴定报告书及补充说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人吴海洋伙同他人违反国家金融管理法律法规，未经金融监管部门批准，以转移债权的形式，承诺高额利息，向社会不特定对象吸收资金，非法吸收公众存款共计8，010，000元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。重庆市渝中区人民检察院指控的事实及罪名成立。被告人吴海洋在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；其经民警电话通知后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。鉴于被告人吴海洋主动退出违法所得50000元，且本案重复投资数额占犯罪数额比重较大，量刑时均予酌情考量。根据被告人吴海洋犯罪的事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，结合其具有悔罪表现等适用缓刑的法定条件，决定对其减轻处罚并依法宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款和第三款之规定，判决如下：一、被告人吴海洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）二、对被告人吴海洋退出在案的违法所得五万元按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 王 青人民陪审员 谭 彬人民陪审员 张 莉二〇一九年十一月二十七日书 记 员 金鑫鑫