福建省永泰县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0125刑初179号 公诉机关福建省永泰县人民检察院。 被告人陈健，男，1976年11月26日于福建省永泰县，汉族，初中文化，务工，住福建省永泰县。因涉嫌诈骗罪，于2012年11月29日被永泰县公安局刑事拘留，同年12月25日，永泰县人民检察院作出不批准逮捕决定，次日由永泰县公安局执行取保候审，2014年7月9日经永泰县人民检察院批准逮捕，2019年2月15日由永泰县公安局执行逮捕。现羁押于永泰县看守所。 辩护人黄晓敏，福建元一律师事务所律师。 辩护人史丽丽，福建元一律师事务所实习律师。 福建省永泰县人民检察院以樟检公刑诉〔2019〕148号起诉书指控被告人陈健犯诈骗罪，于2019年9月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永泰县人民检察院指派检察员林福斌出庭支持公诉，被告人陈健及其辩护人黄晓敏、史丽丽到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省永泰县人民检察院指控：2012年2月左右至2012年11月期间，被告人陈健以在福州赌场放高利贷及项目投资等为由，以每万元日利息50元至100元（以下均为人民币）不等的高额利息向被害人叶某1、陈某1、邱某、叶某2、林某1、林某2、林某3、任某、黄某、曾某等人借款，实则将所借款项用于偿还前期借款、赌博、购买车辆、日常消费等活动。其中： 1.2012年9月28日至同年10月26日期间，被告人陈健先后以在福州赌场放高利贷、圈地、接盘福州赌场等为由，以每万元日利息50元的高额利息向被害人叶某1借款，被害人叶某1通过其本人及其妻子朱某、其朋友柯某的账户共计向被告人陈健汇款508.5万元，被告人陈健收得上述款项后即用于支付叶某1本人及黄某、叶某2、邱某等人借款的利息、本金及个人消费等活动。其中，2012年10月23日被害人叶某1向被告人陈健汇款50万元，被告人陈健将该笔钱款金额转账至被害人任某妻子柯某1账户用于偿还任某的利息及本金。期间，被告人陈健共计向被害人叶某1支付利息及本金98.2万元，剩余410.3万元未返还。被告人陈健于2012年11月4日支付最后一笔10万元的利息后未继续支付利息，并于同月13日失去联系。 2.2012年2、3月份左右，被告人陈健以在福州投资娱乐场所为由先后向被害人黄某及林某3共计借款666.97万元，被告人陈健取得上述款项后即用于支付被害人黄某、林某3、曾某等人借款的利息、本金及用于个人消费、购买车辆等活动。2012年3月24日，被害人黄某向被告人陈健转账49.6万元，同日，被告人陈健即将其中的48万元用于购买“凯迪拉克”牌小型越野客车。期间，被告人陈健向被害人黄某、林某3共计支付利息及本金508.75万元，剩余158.22万元未返还。 3.2012年10月5日至同年11月6日期间，被告人陈健以需要资金周转为由向被害人陈某1共计借款153万元，用于支付被害人陈某1本人及邱某、黄某等人借款的利息、本金及个人消费等活动。期间，被告人陈健通过现金及转账的方式向被害人陈某1共计支付利息及本金31.501万元，剩余121.499万元未返还。 4.被告人陈健还以上述方式向被害人邱某借款100万元，支付利息及本金23.85万元，剩余76.15万元未返还；向被害人任某借款476.3万元，支付利息及本金402.2万元，剩余74.1万元未返还；向被害人叶某2借款80万元，支付利息及本金26.75万元，剩余53.25万元未返还；向被害人林某1借款45万元，支付利息及本金4.65万元，剩余40.35万元未返还；向被害人曾某借款237.45万元，支付利息及本金231.255万元，剩余6.195万元未返还；向被害人林某2借款61.4万元，支付利息及本金56.74万元，剩余4.66万元未返还。上述未返还款项共计944.724万元。 被告人陈健于2012年11月13日左右失去联系，后于同月27日在湖南省常德市澧县被公安机关抓获。其在取保候审期间继续潜逃，后于2019年2月15日在福州市被抓获。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关的证据。经当庭举证、质证，公诉机关认为，被告人陈健以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人陈健对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议。其辩解称，被害人都知道我是投资福州赌场。我承认有借他们的钱，但我没有诈骗，请求法庭查明事实，作出公正判决。其辩护人黄晓明、史丽丽提出的辩护意见是：一、现有证据不足以证明被告人具有非法占有受害人钱款的主观故意。首先，没有证据证明各受害人借钱给被告人陈健时，被告人陈健已没有归还能力。相反现有证据能够证实，当时被告人陈健的经济状况还是不错的。其次，各被害人把钱借给陈健后，陈健即按照约定向受害人还款并支付约定的利息，积极地履行还款义务，亦可以体现其没有想要把受害人的款项全部据为己有的目的。这一点从银行流水可以看出。再者，被告人陈健在2012年12月被取保候审后，主动向受害人补写借条，确认双方之间的债权债务关系，该积极承担债务的行为亦可反映出被告人陈健没有想要占有受害人钱款的事实。最后，从审计报告上可以看出，陈健的收入与支出基本持平，付给他人的金额6691860略高于他人转入给其的金额，即使是无法明确的其他账户往来及其他收付事项中的收入和支出也是基本持平的。二、无充分证据证明被告人陈健在福州赌场放高利贷是虚构的事实，也无充分证据证明被告人陈健存在虚构项目投资诈骗受害人的事实。1.起诉书指控被告人陈健以项目投资等为由，向被害人借款，依据不足。2.现有证据不能排除被告人陈健确实有在福州赌场放高利贷的可能，故即使如被害人所说被告人陈健是以在福州赌场放高利贷向他们借钱，那么这个借款的理由可能本就是真实客观的，不能认定被告人陈健是在虚构事实。3.被害人主动将钱款交付给被告人陈健，或是为了谋取暴利，或是基于亲戚和几十年朋友关系的信任，而非基于错误的认识交付款项，二者之间直接形成放高利贷的合意，无欺诈成分。三、起诉书指控被告人陈健的犯罪数额为944.724万元，依据明显不足。1.起诉书指控的犯罪数额没有包括被告人与被害人之间通过现金交易的金额。2.对受害人已经通过民事诉讼确认的债权，并且通过强制执行程序已获得部分偿还，但该部分债权也被纳入了犯罪数额中。3.指控的部分诈骗金额保含了案外人与陈健之间的转账金额，仅有被害人的陈述，在没有其他证据印证的情况下，无法排除案外人与陈健之间存在其他经济往来的可能。4.已经还款的部分未扣除，如根据林某3的陈述，其妻子张某的卡是其在使用，而根据银行流水，陈健曾向张某的银行账户转了一次是262.8万，一次是75.8万，该金额却没有在陈健已还款部分予以扣除。 综上，辩护人认为起诉书指控陈健犯诈骗罪的事实不清，证据不足，请求法庭依法判决。 经审理查明：2012年2月至11月期间，被告人陈健因在福州赌场放高利贷、偿还前期借款、购买车辆、日常消费等需要资金，便以虚构的圈地、娱乐场所、做房地产等投资项目为由，以每万元日利息50元至100元（以下均为人民币）不等的高额利息为诱饵，先后骗取被害人叶某1、陈某1、邱某、叶某2、林某1、林某2、林某3、任某、黄某、曾某等人钱款，至案发时共计944.724万元未归还。具体犯罪事实如下： 1.2012年9月28日至同年10月26日期间，被告人陈健先后以在福州赌场放高利贷、圈地、接盘福州赌场等为由，以每万元日利息50元的高额利息向被害人叶某1借款，被害人叶某1通过其本人及其妻子朱某、其朋友柯某的账户共计向被告人陈健汇款508.5万元，被告人陈健收得上述款项后即用于支付叶某1本人及黄某、叶某2、邱某等人借款的利息、本金及个人消费等活动。其中，2012年10月23日被害人叶某1向被告人陈健汇款50万元，被告人陈健将该笔钱款金额转账至被害人任某妻子柯某1账户用于偿还任某的利息及本金。被告人陈健于2012年11月4日向被害人叶某1支付利息10万元后失去联系。被告人陈健在借款期间共支付被害人叶某1利息及本金98.2万元，剩余410.3万元未返还。 2.2012年2、3月份左右，被告人陈健以在福州投资娱乐场所为由先后向被害人黄某及林某3共计借款666.97万元，被告人陈健取得上述款项后即用于支付被害人黄某、林某3、曾某等人借款的利息、本金及用于个人消费、购买车辆等活动。2012年3月24日，被害人黄某向被告人陈健转账49.6万元，同日，被告人陈健即将其中的48万元用于购买“凯迪拉克”牌小型越野客车。期间，被告人陈健向被害人黄某、林某3共计支付利息及本金508.75万元，剩余158.22万元未返还。 3.2012年10月5日至同年11月6日期间，被告人陈健以需要资金周转为由向被害人陈某1共计借款153万元，用于支付被害人陈某1本人及邱某、黄某等人借款的利息、本金及个人消费等活动。期间，被告人陈健通过现金及转账的方式向被害人陈某1共计支付利息及本金31.501万元，剩余121.499万元未返还。 4.被告人陈健还以上述方式向被害人邱某借款100万元，支付利息及本金23.85万元，剩余76.15万元未返还；向被害人任某借款476.3万元，支付利息及本金402.2万元，剩余74.1万元未返还；向被害人叶某2借款80万元，支付利息及本金26.75万元，剩余53.25万元未返还；向被害人林某1借款45万元，支付利息及本金4.65万元，剩余40.35万元未返还；向被害人曾某借款237.45万元，支付利息及本金231.255万元，剩余6.195万元未返还；向被害人林某2借款61.4万元，支付利息及本金56.74万元，剩余4.66万元未返还。 被告人陈健于2012年11月13日左右失去联系，后于同月27日在湖南省常德市澧县被公安机关抓获。其在取保候审期间继续潜逃，后于2019年2月15日在福州市被抓获。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： 1.书证 （1）户籍证明，证明被告人陈健涉案时已达完全刑事责任年龄。 （2）抓获经过、到案经过，证明被告人陈健于2019年2月15日在闽侯街××街道被××（××区）公安分局怡山派出所抓获。 （3）陈健、曾某、林某2、任某银行流水情况，证明被告人陈健与被害人及其他证人的转账情况。 （4）被执行人陈健、吴某执行案件执行款分配情况、民事判决书、执行裁定书，证明永泰县人民法院于2013年2月27日判决陈健、吴某偿还林某5人民币50万元，于2016年9月8日作出执行裁定，陈健位于永泰县的所有权及相应的其他权利归买受人郑某所有，拍卖最高价为53.5745万元，林某5分得其中28.22806万元，林某1分得21.85724万元。 2.证人证言 （1）证人吴某的证言，证明其系陈健妻子。2012年8月份左右，其到陈健租住的位于福州817中路的房子内，看见陈健的衣柜多了很多衣物，陈健说是在赌场放高利贷赚的。陈健平时就给其2000多元生活费，其他的钱没有多给。 陈健在被取保候审的那天晚上有在家里过夜，之后都没有在家里，但是有地方联系他，从2013年1月10日离开家之后就再没见过也联系不上。其后来有听说陈健在永泰向别人借钱拿到福州赌场去放高利贷，然后赚取差价。 （2）证人陈某2的证言，证明其系陈健的姐姐。陈健于2013年１月上旬离开家里，后就无法联系。当时其有听陈健说借钱拿去赌场放高利贷，但他没有说放给谁。2012年11月1日以经济周转不来为由向其借款10万元。 （3）证人张某1的证言，证明其与陈健的金钱往来已经很久了，最早时陈健购房等都有往来。最近是从去年6月份开始往来，主要是其借钱给他，他拿去投资做生意，有时是借后过一段时间，他连本带利还其，有时是加单，加单时他借钱后都是按日返还给其的，具体的其也记不清楚有多少次了。从陈健所调取的银行单上看，其总投入到陈健账中有435300元，陈健返还到其银行账中有454900元，从所获取的银行账中看我有余额196000元，但其还有现金部分。 陈健向其借款的用途他是说借了钱拿到福州做生意，具体做什么也没有说，因为都是一起长大的，所以也没有去细问。早期陈健跟其说他跟一个长沙的老板搞房地产的，到2012年9月份，才知道他是拿去赌场放高利贷。其借给陈健的钱除了有邱某10万元从其账上走外，剩余都是其的。 （4）证人张某2的证言，证明陈健以前和其一起在自来水公司上班，陈健从去年开始请假，说是到福州跟别人开车，具体做什么不清楚。 （5）证人林某4的证言，证明陈健于2012年多次向其借钱，他自称是用于投资湖南某房地产生意，但其具体没有看到，不知道有没有项目。其共借款给陈健计130万元人民币，其中现金60万元在永泰县里给他的，这60万元没有写借条，另外从建行转账给陈健的70万元，借条是事后补写的，约定月利率2.5%。其共收到陈健还款1361000元。 借据，内容为兹向林某4借到人民币70万元（现金）,用于经商需要，月利率壹分伍厘%，借款期限12个月，至2013年6月23日止还清本金及利息。借款人陈健，落款日期2012年6月23日。 （6）证人何某的证言，证明其从2012年1月份左右借款给陈健，约定按一万元钱一天50元的利息返还，一个月时间内，陈健就连本带息把钱还了，故其又陆续借了二百多万给陈健，至今这笔钱没有拿回来。经核对账户，其本人的账户赢利18.05万元，其妻子朱某1的账户赢利144.3万元 （7）证人肖某的证言，证明其和陈健认识有一年多了，后来发展成为男女朋友关系，之前其都是在福州的，到了今年７月底其从福州回湖南老家考驾驶证，刚开始其打电话他还有接，但没过多久其打他电话都不接了，中间我们就都没有联系，到了今年11月份的时候陈健过来湖南找其，第一次他是坐飞机过来的，只住了一天，是住在酒店内，第二天他就回去了说家里还有事情要处理。过了几天他自己就又开车过来，之后这些天他就一直住在其家里。他到湖南澧县找其，他只跟其说出了一些事情，具体什么事情没有说，第二次来的时候他把衣物都带来了。 陈健没有将钱给其保管。其自己有四张银行卡，分别是中国农行卡、中国光大银行卡、中国建设银行卡、中国民生银行卡，其中农行卡里是其父母的钱，可能有几万块，光大卡、建设卡里面都只是千把块，这三张卡都在其这，陈健都没动过，民生银行卡其开卡后都没用，里面没钱，这张卡陈健有拿过用过一段时间，里面不知道有没有存钱。 （8）证人林某5的证言，证明2012年11月10日晚，陈健以资金周转不灵向其借钱，约定过三、四天还款，陈健向其出具了借条，并将房产证抵押给叶某3，后其通过银行转账给陈健50万元。银行流水证明叶某3向陈健转账50万元。 借条，兹向林某5借人民币伍拾万元正（500000），本人愿以房产证作为抵押：《樟房权证ｚ字第××号》、《樟房权证ｚ字第××号》，时间为2012年11月11日至2012年11月14日止。如果未归还，房产归林某5所有。借款人：陈健、吴某2012年11月11日。 （9）证人庄某的证言，证明陈健之前有带其到福州福州梅峰宾馆后面的山上及福州金山的一处套房里赌钱，当时陈健也没有钱，然后借了高利贷去赌，后来有听永泰去福州赌钱的人说陈健赌钱赢了很多钱，然后又赌，结果输了钱，输了之后就开始在永泰借高利，借了又输了就躲起来了，福州赌场放高利一般是几万元的借，很少有几十万的。经庄某辨认出陈健。 （10）证人李某的证言，证明前六七年的时候，陈健有以做项目为由向其借款，具体借多少忘记了，其有听别人说陈健在福州下面打牌，输了很多钱。经李某辨认出陈健。 3.被害人陈述 （1）被害人曾某的陈述，证明陈健以做生意急用钱为由，并许以支付高利息于2011年11月29日至2012年11月2日，多次向其借款共计2584500元，陈健从头到尾汇给其利息共计2275500元，就算都还本金，其还被陈健骗走了309000元。 （2）被害人叶某2的陈述，证明陈健以做生意需要融资为由，并许以每万元日利息50元多次向其借款共计170万元，直到2012年11月1日共计返利息21.5万元，之后就没有再支付其利息，电话也打不通，人也没地方找了，去向不明。陈健没有写借条给其。其借给陈健的钱都是通过银行转账给他的。后经叶某2辨认指认出陈健。 银行交易明细，证明叶某2卡号为43×××11的账户中于2012年9月7日向陈健转账30万元、9月25日转账25万元，分别于2012年10月9日至21日每天收到陈健转账6500元，22日至29日每天6500元（其中23日没有，24日两笔，一笔7500，一笔6500，26日没有，29日两笔各6500元），31日及11月1日各9000元。 （3）被害人邱某的陈述，证明2012年8月份，陈健以用于生意为由，并向其许以回报，约定每天每万元利息50元，本金随时可提前数日通知返还，这样经商量后其于2012年8月27日从建设银行（账号43×××78）用网银转账借给陈健人民币100万元，该借款到2012年11月2日最后一次返利后，失去联系。另外还有10万借给张某1，也是放在陈健那，张某1答应每月付1.5万元的利息，10月11日转了一次利息后也未再返还利息本金。陈健共付其利息241000元。经邱某辨认指认出10号是陈健。 银行流水，证明邱某4340611023511378的账户中于2012年8月27日向陈健转账50万元，9月1日转账20万元；10月27日转账30万元。 被害人邱某于2013年11月25日在永泰县公安局陈述，证明陈健于2012年8月26日晚，到其经营的位于永泰县樟城镇南湖路某叶店内跟其说在福州赌场放高利贷，可以按每万元每天50元的利息算给其，后其通过转账给陈健100万人民币，并拿了10万给张某1放在陈健那，共收到陈健支付的24万元利息，后没有再返还，借款当时没有写借条，后来有补写了一张80万元的借条。 借条，内容为“兹向邱某借人民币80000元（捌拾万元整）。每月利息按百分之贰点伍计算。借期为6个月。此据借款人：陈健2012年12月27日”。 （4）被害人叶某1的陈述，证明2012年9月中旬的一天，陈健来其办公室喝茶，他说他身边的朋友都赚了很多钱，叫其也要去赚点，其说没门路他就说可以把钱投在他那做生意，并称他朋友都是投在他那里现在都很赚钱，接下去他讲了许多好处，并承诺每投资一万元便有五十元的利息，而且利息是隔天就给，其经他的劝说而且确实有比较高的回报，后来其就答应他了。2012年的9月28日其用其老婆朱某的建行网银向他账户汇了300000元，29号汇了300000元，10月2号通过其朋友柯某用网银转了700000元；10月8号柯志强又转了700000元；10月12号自己建行网银转了两笔300000元，共计600000元；10月14号又通过其建行网银转了两笔，一笔为400000元，另一笔300000元；10月18日，那天其用自己建行网银汇了两笔共计85000元，后又陆续汇了四笔，分别为10月22日汇500000元；10月23日汇两笔500000元，共计1000000元；10月26日汇200000元；这期间他也兑现之前的承诺每隔一天给其返利投资盈利，这样一直到了10月底的时候其发现投资的回报有点不对劲，于是其有点担心就打电话给他说不做了想把钱拿回来，他跟其说这几天做生意资金周转不开一下子拿不出那么多钱来叫其宽限几天，并承诺其11月14号连本代利全部还给其，等到11月4号左右他向其账户打了100000元的投资回报，接下去的几天他都没有把投资回报都打到其卡上，期间其也多次打电话给他，他说到了14号那天给其结清，到了13号晚上9点左右其再次打电话给他，但他的电话一直是关机状态，14号的时候其又打电话给他，电话通了但他没接，之后就再也联系不上他了，其自认被他骗了，并多方寻找陈健未果，所以来公安机关报案。 陈健跟其说做投资，有说过做典当行和房地产生意，具体的项目其也不知道，因为我们都是玩在一起的，且经商都有相对保密的其也不便多问，总认为钱投在他那没问题。陈健没有出具任何凭证给其。经叶某1辨认指认出陈健。 银行流水、转账凭证，证明叶某16227001822930048391的账户中于2012年10月12日向陈健转账两笔，各30万元；2012月10月14日转账两笔，分别为40万元、30万元；2012年10月18日转账两笔，分别为6万元、2.5万元；2012年10月22日转账50万元；2012年10月23日转账两笔，各50万元；10月26日转账20万元；陈健于2012月10月18日向叶某1转账2.5万元，19日3万元、20日3万元、21日3万元、22日3万元、24日两笔各3万元、25日4.6万元、27、28各4.6万元、29日两笔各4.6万元、一笔4000元，11月2日10万元、3日10万元、9日10万元。其妻子朱某6229881820018070的账户于2012年6月29日、9月28日各向陈健转账30万元，陈健于2012年9月30日转账存入3000元。柯志强于2012年10月2日及10月8日各向陈健转账70万。 被害人叶某1于2013年3月18日在永泰县公安局陈述，证明陈健向其借款508万5千元未还，2012年10月30日后均未支付本金及利息，2013年1月8日以来双方未再取得联系。 （5）被害人陈某1的陈述，证明2012年10月间，陈健以跟长乐人在长沙外面有合买一块地皮，资金周转不灵为由向其借款。自2012年10月5日至11月6日，共6次通过其建行手机银行（账号：43×××19）转账给陈健共计人民币153万元，后陈健陆续支付其利息33万元。其不知道陈健借钱用于福州赌场赌博和放高利贷。 （6）被害人林某3的陈述，证明2012年过年后约二三月份的时候，陈健跟其和黄某在南湖大厦某茶座那里说，他说他在福州快安有一个娱乐场所，是转让过来的，那里经营情况不错，服务员有100多人，接手过来，钱投进去马上就可以收益了，当天都可以把获利的钱分出来，于是其就和黄某把钱给他，后来其陆续又把钱给他，有的从银行转给他，有的是现金给他，其中其从信用社贷款两笔共80万元，信用社都有记录，后来一次从妻子大哥那里借55万元现金给他，他拿去买了一辆凯迪拉克小车，最后一次还在南湖大厦某茶座那里说借20万，一周还其，结果没还。陈健其中有写借条的只有第一次20万元，其余的都是拿了钱说很急下次再写，其到福州打电话给他总说在厦门、永泰，其回来永泰他又说在福州，这样有十几次，他都没有写。其自己初步统计约有400万元左右，回笼资金约50%。至今还会差200万元左右。 公安人员调取陈健的帐户给林某3看：陈健的62×××27建行卡约转给他的有9.5万元，你收陈健的有10万元。你妻子转给陈健33.5万，陈健转张某262.8万元，陈健从62×××54建行卡转给你22.2万元，你转钱到他这张卡上，你妻子张某这张卡转到陈健这张卡上28.6万元，陈健转到你妻子这张卡上有75.8万元。其对这些数据认为银行上的帐不会有错，只要统计没错就是对的。 其建行卡号：52×××67，张爱平卡号43×××00。 （7）被害人黄某的陈述，证明当时陈健跟其说在马尾快安做ＫＴＶ会所，总投资两千多万元，需要资金自2012年2约春节开始到陈健跑路之前10月份止，共向其和林某3借款543.5万元，获得分红及还款404.2万元，后来其才得知陈健没有投资项目。其借款都是通过本人和其妻子檀某的银行账户转账的。 （8）被害人林某1的陈述，证明陈健于2012年9月29日始，以开公司需要钱为由，向其许以每万元每天50元的利息，先后向其借款共计人民币55万元，支付利息2万多元后失去联系。 被害人林某1于2013年11月25日的陈述，证明2012年9月29日，陈健以在福州赌场放高利贷为由，让其将钱放在他那，以每万元每天50元的利息计算，后林某1陆续通过银行转账55万元及现金5万元给陈健，直到2012年11月1日陈健最后一次把利息汇给其后，就没再支付利息，电话也不接。 银行流水，证明林某16227001822930074959的账户中于2012年9月30日向陈健转账20万元；10月22日、10月24日、10月27日分别通过ＡＴＭ转账给陈健各5万元；10月31日转账给陈健10万元；10月13日存入陈健账户10万元；10月2日至14日每天陈健转账存入1000元，15日-22日每天转账存入1500元、24日两笔各1500元、25日、27日、28日转入2500元，29日转入两笔，一笔2500元，一笔3000元，11月1日转入5500元。 借条，内容为兹向林某1借人民币陆拾万元正（600000）期限为5个月。此据借款人：陈健2012年12月28日。 （9）被害人林某2的陈述，证明2011年12月份开始陈健多次以做生意需要钱为由向其借钱，并许以高额利息，其先后借了694000元给陈健，陈健共支付了57万多元利息，到了2012年11月2日陈健就没有再汇利息钱，电话也联系不上。 转账凭条，证明林某2于2012年1月29日汇给陈健50000元、2012年1月31日汇给陈健30000元、2012年4月15日汇给陈健74000元、2012年8年16日汇给陈健300000元、2012年6月16日汇给陈健240000元。 （10）被害人任某的陈述，证明2012年4月份，陈健找其说他做生意需要资金问其借钱，并许给每天千分之五的利息。2012年4月3日,其用其老婆柯某1的银行账户向陈健转帐了30万元，后来陈健也每天把利息打到其老婆的卡上，其觉得他也比较信用，后来他多次以高利向其借钱，至2012年11月3日其先后借给他533万左右，其中有90万元是现金给他的，转帐约有443万元左右。到了2012年11月3日借给他10万元以后，他就没有再汇利息给其，那几天其打电话给他电话关机，找他人也没地方找。等到前一段时间其听说陈健被公安机关抓回来了，其就来公安机关反映情况。陈健借款后共支付其利息约380万元。其拿给陈健的533万元中本金有300万，剩下的就是陈健付其的利息再转借给他，到最后在其手上的利息有150万，陈健还差我150万元左右。其特地到银行将其老婆账户的账单打出来提供给公安机关。 4.被告人陈健于2012年11月27日的供述和辩解，证明我只是借高利贷，现没钱还给债主，所以被人控告诈骗。 我向叶某2借70万元人民币，钱是从建行转入我账号的，我按每日每万元壹拾万元的利息计付，具体时间要查银行。向邱某借款总计壹佰万元左右，具体数额、日期要查银行帐，其中叁拾万元按每日万元伍拾元计息，其余按每日万元壹佰元计息。向叶某1借款伍佰万元人民币，其中陆拾万元按每万元日息伍拾万元计息，其余的是每万元按日壹佰元计息。向建武，不知姓什么，借伍拾至陆拾万元，有的是日息万元伍拾元，有的是日息万元壹佰万元，他已从我这里赚多了，早就赚回去了。向家平，不知姓什么，借壹佰伍拾万元，日息按万元壹佰元计息，已付部分利息。 就以上几个人，都已付给他们部分利息，具体银行可查的，计算的。我借款都是用于赌博，都是在福州赌。赌博都输了，此外车买了一辆（车牌闽Ａ×××××）,车花陆拾万元左右，还有购一些衣物等。我女朋友肖某手中有一张民生银行的卡，卡是我女朋友开的，用她身份证开，但我有在该张卡上存入几万元钱，存后有跟她说钱存入她的卡里，具体多少，什么钱都没告诉她。 被告人陈健于2012年12月28日的供述和辩解，证明我向叶某1、邱某、叶某2等人的借款用于返还前期借款和利息。 我前期借款的钱是投入到“李总”的生意中去。“李总”是将钱投入赌场放更高的利息。我有还款能力。我在取保期限内尽力与各债主解决清楚。我的财产较值钱的，在宏泰大厦有房子，小车一辆，现还扣押在公安机关，其他的没有了。我手头上都没有现金，有钱都投在李总那里。当时，李总投入的赌场是在福州义序附近的山上的赌场。现在我还没联系到“李总”。我联系到“李总”会按照公安机关的要求做的。争取钱拿回来还给大家。 被告人陈健于2012年12月7日的供述和辩解，证明我借贷所使用的银行都是中国建设银行，建行共使用三个账号，具体的要查看网银，网银账号是我本人的身份证号码。我的银行账单客观真实地记录我的资金来和去向，结余。他们是从银行汇入我的建行账户，然后我也在银行账户里、手机银行进行处理。所以银行账单清楚记录我的收支状况，资金往来状况。我的银行账单是基本持平的，因为所借的款项我基本用于还给前面借款的人和付利息。但是尽管我欠人家很多钱，但我去年之前所借的钱都还得清清楚楚，今年到现在欠了这么多钱，是暂时出现的资金困难，我在不断地借钱支付给他们的利息和本金。 银行账单中无法体现我放贷“李总”，我所支取的部分现金也是我日常生活，没有用于放贷“李总”。我是收取利息的现金放贷于“李总”。从银行账单中体现不了。银行账单是能体现我借他人的钱和付给他人的本金和利息的。银行账单可以查阅，所借来的款项都是用于他们的还款及付息。我借了新账，还旧账，付了利息，所以就还得好好的。我所有的余款都在李总处。 被告人陈健分别于2012年11月29日、同年12月26日在永泰县公安局供述和辩护，证明我先后向叶某2、邱某、叶某1、林某5、李某、少明、家武、林某1等人借高利贷。我向叶某2借钱的具体过程是这样的：2012年6月份左右的一天，我在永泰县城关街上遇到叶某2，他问我最近在福州做高利贷怎么样，我跟他说：我转手把钱放在福州李总那里，赚中间的差价，都是高利润高风险的。叶某2说做生意就是这样的。接着我跟他说刚开始一万元钱一个月的利息是一百元，我先行支付一至两年的利息。如果赚钱后分红一万元利息的就能达到一天一百元钱。说好后叶某2就先后通过建设银行向我转帐人民币70万元。之后我就按每万元每日壹佰元的利息支付，资金往来具体情况要查银行。 向邱某借钱的具体过程是这样的：2012年8月份左右的一天，我到邱某位于永泰县樟城镇天宇酒店边的某店买茶叶，到店里后我们就开始聊天。后来，邱某他就问我最近在福州做高利贷怎么样。我说我这两年做高利贷是有赚店钱，但是高利贷就是高风险高利润。他说他也拿五十万放我那里，我说我要问下李总现在钱能不能进的去；邱某说：你都帮别人赚钱，都不帮我赚钱。我说这个是有风险有利润的，你自己要看下。他说做生意就是这样的，没有关系。我就答应他了，接着我们就在商量利息的事。我跟他说利息是一万元钱一个月一百，我先行支付一至、两年的利息。赚钱分红后能达到一万元利息每天一百元。之后邱某他就通过建设银行转钱给我，第一次是转了50万元钱，第二天开始我就每天向他支付利息2500元。过了几天他又通过建设银行向我转帐20万元，这样从隔天开始我就向他支付利息3500元。又过了几天，我需要钱，邱某他通过建设银行又向我转账30万元钱，这样从隔天开始我就每天向他支付利息6500元。 我向叶某1借钱的过程是这样的：前一两个月的一天，我从永泰县樟城镇南湖某茶叶店喝完茶出来后，在路上遇到叶某1。他说听说我最近在福州放高利贷很好，我跟他说还可以，他接着说也帮他赚点钱，我说如果能放的进去可以。他就接着说街上很吵到我办公室聊。之后我就跟叶某1到他位于某茶叶店边上的办公室。到办公室后他就问我需要多少钱，我跟他说刚开始做不要放太多钱，毕竞这种事有风险。他说没有关系，做生意就是这样的。我说你要想清楚，他说我相信你。之后我们就聊利息的事，我也是跟叶某1说利息是一万元一个月一百，我先行支付一至两年的利息。赚钱分红时能达到一万元一天一百。之后叶某1他就通过建设银行转帐60万元给我，具体时间可以查银行账单，第二天开始我就按每万利息50元给叶某1支付利息，60万元利息就是3000元。过了几天，我又到叶某1的办公室，他问我最近需不需要钱，我跟他说最近李总很需要钱，你尽力能凑多少是多少。他问我什么时候需要钱，我说现在钱可以进的去，随时都可以。之后叶某1他每隔几天就通过建设银行给我转钱，总共有转了七八次，加上之前的60万元钱，叶某1先后共借了508万5千元钱给我，前前后后我有给了他30多万的利息，有通过银行转帐给他，也有拿现金给他。 我向林某5借钱的情况是这样的：由于我资金周转不灵，急需要钱，在2012年11月11日晚，我给林某5打电话并向他借钱，由于在电话里说不清楚，我就跟他约好在福州的茶馆详谈，过了一会我跟他就在茶馆见面。在茶馆里我就向他借钱，我说最近急需用钱，能不能借50万给我并答应三四天还钱利息五分。他说要东西抵押，我说房子可以抵押。之后我就写了一张借条，借条的内容我记不清了，刚开始只有我一个人的签名。林某5说也要我老婆签字，然后我就拿着借条回到位于福州八一的家找我老婆，叫她在借条上签名。签完后我就又回到茶馆，把借条、房产证、土地证都给林某5，之后我们就各自离开了。第二天，林某5他就把50万元钱转给我，但是到今天我还没有把钱还给他，利息也没有给他。 我向李某借钱，我己经还给他了，具体借多少钱我现在记不清了。我向少明有借了20万，因为是比较好的朋友，他就没算我利息，钱现在也己经还给他了。 我后两次共借55万，有算利息，具体利息多少我不记得了，借他的那些钱我以银行汇款和现金方式都还清了。 我前后向家某借了54万两次；27万一次；13.5万一次。家某的钱是李总交代叫我接收，钱现在都己经还清了。 李总是我在两年多前的一天在赌场时认识的，那天我身上带了单位发的奖金和朋友那借来的钱总共2万元准备去位于福州白湖亭的赌场赌钱，在赌场里我碰到李总，他那时候正在赌场里放高利贷，我当时就想去巴结他，因为所有人都知道放高利贷很赚钱，接下来的几天时间里我在赌场经常接近李总与他聊天，几天下来后李总觉得我人还可以而且的确有困难就答应可以把钱放他那，但最低也要两万七才可以放，于是我就向福州的朋友借了7千元，这样我就把两万七放他那，双方约定：总20天，一天还款1500元给我，20天就还我3万，这样算下来20天我能赚到3000元。后来赚来的钱连同本金都放在他那，这样放的钱越来越多，分红也越来越多，算下来这两年多的时间我跟着他有赚到1000万多一点。 我跟李总都是现金交易，因为赌场都是需要现金的，所以李总他也要求我拿现金给他。我向上述人借的钱也是从银行里取出来后再拿给李总的，李总给我的利息也是现金给我。 我共有1780万元左右的钱放在李总那里。截至2012年11月2日，李总他都跟我把利息结算清楚。2012年11月3日那天我去赌场找李总，他说因为资金周转不灵，利息等十天后一起结算一共1958万元左右，我说好。到了13号我去赌场找李总，李总说过两天到厦门找他要钱。再过了一两天我就去厦门并等李总的消息，一直到晚上五点多李总才给我打电话。他在电话里跟我说最近资金比较困难，叫我先顶三四个月，到时候连本带利息一起还给我，我没有办法也只好说可以。 我2012年3月份花50多万购买凯迪拉克SUV车一辆、皮包、手机、电脑等物是用我之前放高利贷赚来的钱买的。 被告人陈健于2019年2月15日的供述和辩解，证明我向叶某2、邱某、叶某1等人借款都是拿去放高利贷，我主要将这些钱放在“李总”、“阿八”、“鸭母”三人那里，钱借给他们都是现金。李总是台湾人，男，50多岁，我不知道他的真实姓名，也没有他的联系方式；“阿八”是福州义序人，男，40岁左右，我不知道他的真实姓名，也没有他的联系方式；鸭母是闽侯人，男，45岁左右，我不知道他的真实姓名，也没有他的联系方式。外号“阿八”的人欠我110万左右，鸭母差我40万左右，李总欠我700万左右，还有一些人名字已经忘记了，还有零散的欠了十多万。 经陈健于2012年11月29日辨认出是照片中的1号是张某1，4号是林某1、7号是邱某、8号是叶某1、12号是叶某2。 经陈健辨认指认出庄某，指出庄某就是去白湖亭赌场的人。经陈健辨认指认出李某。 5.鉴定意见： 福建国龙有限责任会计师事务所专项审计报告（闽国龙[2019]F005号）。 被告人陈健三个中国建设银行账户中资金结余共计2063.55元，账户收入共计73,698,230.80，支出73,696167.25元，其中： （1）陈健账户之间互转，收到资金金额合计3，846,110.00元，付出资金金额合计3，846,110.00元。 （2）陈健账户收到其他个人账户转入金额合计66860138.00元，付给其他个人账户金额合计66918860.00元。（其中：1.与叶某2资金往来情况：收入800000元，支出267500元，差额532500元；2.与邱某资金往来情况：收入1000000元，支出238500元，差额761500元；3.与叶某1、朱某、柯某资金往来情况：收入3085000（600000元、1400000元）,支出739000（243000元，0元）,差额2346000元（357000元，1400000元），合计差额4103000元；4.与林某1资金往来情况：收入450000元，支出46500元，差额403500元；5.与林某2资金往来情况：收入614000元，支出567400元，差额46600元；6.与陈某1资金往来情况：收入1530000元，支出255010元，差额1274990元；7.与林某3资金往来情况：收入1043700元，支出1024500元，差额19200元；8.与黄某资金往来情况：收入5626000元，支出4063000元，差额1563000元；9.与任某＆柯某1（夫妻）资金往来情况：收入4763000元，支出4022000元，差额741.000元。总计差额9445290元。 （3）陈健账户与其他账户往来及其他收付事项，收入共计2,991,982.80元，支出共计2,931,197.25元。 6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 （1）扣押决定书、扣押清单、扣押物品记录、扣押物品照片，证明永泰县公安局于2012年11月28日扣押被告人陈健名下的凯迪拉克牌SUV一部（车牌号为AKQ7**，登记日期2012年3月26日）。 （2）扣押决定书、扣押物品记录、扣押清单，证明永泰县公安局刑侦大队于2012年11月27日在湖南省常德市澧县内向陈健扣押5100元人民币，白金项链一条，白金戒指一枚；向肖某扣押中国民生银行卡一张。 （3）搜查证、检查笔录，证明2019年3月29日民警对陈健位于闽侯县房子的卧室进行了搜查，未发现犯罪证据。 （4）指认笔录，证明2019年3月29日，陈健表示因时间过了太久，变化很大，无法带侦查人员去辨认赌场的地点和放高利贷的地方。 本院认为，被告人陈健以非法占有为目的，明知自身及家庭经济收入无法承担巨额借款的情况下，采取虚构事实、隐瞒真相，多次以借贷的形式，骗取他人款项共计人民币944.724万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关所指控的罪名成立。被告人陈健提出其有借他们的钱，但没有诈骗的辩解意见及其辩护人提出起诉书指控被告人陈健犯诈骗罪的事实不清，证据不足，依意无欺诈成分的辩护意见。经查，根据本案现有的证据，能够证明被告人陈健实施的行为符合构成诈骗罪的特征，故被告人陈健及其辩护人提出的上述辩解和辩护意见，缺乏事实和法律依据，不予采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人陈健犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人陈健因本案被羁押时间为28日予以折抵刑期，即自2019年2月15日起至2033年1月17日止。） 二、扣押在案的人民币5100元予以追缴，由扣押机关永泰县公安局按比例发还各被害人。 三、扣押在案被告人陈健所有的闽Ａ×××××凯迪拉克牌ＳＵＶ一部、白金项链一条、白金戒指一枚，由扣押机关永泰县公安局依法予以处理，所得款项按比例发还各被害人。 四、责令被告人陈健继续向各被害人退赔剩余款项。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  鄢行暖 人民陪审员  唐建宁 人民陪审员  张仁旭 二〇一九年十一月二十一日 书 记 员  吴 华   附表:尚未偿还被害人金额一览表                     序号                   被害人                   尚未偿还金额   （元）                   序号                   被害人                   尚未偿还金额（元）                         1                   叶某1                   4103000                   5                   任某                   741000                         2                   黄某                   1582200                   6                   叶某2                   532500                         林某3                   7                   林某1                   403500                         3                   陈某1                   1214990                   8                   曾某                   61950                         4                   邱某                   761500                   9                   林某2                   46600           附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。