四川省泸州市江阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0502刑初254号 公诉机关四川省泸州市江阳区人民检察院。 被告人胡基均，男，1969年11月15日出生于四川省泸县，汉族，小学肄业，成都佳鑫利投资有限公司泸州分公司董事长，住四川省泸县。因本案于2018年8月28日被刑事拘留，2018年9月27日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 辩护人赵楷，四川泸杰律师事务所律师。 四川省泸州市江阳区人民检察院以泸江检公刑诉〔2019〕219号起诉书指控被告人胡基均犯非法吸收公众存款罪于2019年5月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。四川省泸州市江阳区人民检察院指派检察员陈卓出庭支持公诉，被告人胡基均及其辩护人赵楷到庭参加诉讼。期间，经四川省泸州市江阳区人民检察院建议，本院决定延期审理二次。现已审理终结。 四川省泸州市江阳区人民检察院指控：2013年10月，被告人胡基均与邓超、刘召友、王文鑫（均另案处理）合伙在泸州市江阳区成立成都佳鑫利投资有限公司泸州分公司。2013年至2015年5月期间，被告人胡基均与邓超、刘召友、王文鑫以成都佳鑫利投资有限公司泸州分公司的名义，通过对外宣传，以承诺每月2分高息回报为诱饵，向不特定社会公众吸收资金3463.8万元，向黄春红、王玉铃等不特定社会公众吸收资金人民币35万元。并将吸收的资金“放贷”给泸州高氏制衣有限公司法定代表人高天有、多林酒业集团有限公司法定代表人许多林以及余某1等人。另查明：被告人胡基均于2018年8月28日被抓获归案。 为证明上述事实，公诉人出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人胡基均非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人胡基均到案后如实供述自己的罪行，系坦白。诉请本院依法判处。 被告人胡基均对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，并自愿认罪。辩护人提出以下意见：被告人胡基均在共同犯罪中作用较小，系从犯；被告人胡基均具有坦白、退赃等从轻处罚情节。建议对被告人胡基均判处有期徒刑三年。 经审理查明：2013年10月，被告人胡基均与邓超、刘召友、王文鑫（均已判决）共谋成立成都佳鑫利投资有限公司泸州分公司（以下称佳鑫利公司），被告人胡基均任公司董事长，邓超任公司总经理、刘召友任公司监事、王文鑫任执行董事，被告人胡基均持股40%，其余三人各持股20%，公司的日常事务主要由邓超负责管理。佳鑫利公司成立后被告人胡基均以及邓超、刘召友、王文鑫向亲戚、朋友宣传，并要求公司员工向不特定社会公众宣传，承诺支付月息2%的高额回报，以签订委托投资协议书、入股分红协议书等形式陆续向150余名集资参与人吸收资金共计3452.3万元，吸收资金后，被告人胡基均与邓超等人决定以佳鑫利公司的名义将部分资金借给胡基均投资，同时借给泸州高氏制衣有限公司法定代表人高天有、多林酒业集团有限公司法定代表人许多林以及余某1等人。期间，佳鑫利公司向各集资参与人支付数额不等的利息。后因不能按时收回出借款项，致使佳鑫利公司不能按时向集资参与人还本付息。2018年8月28日，被告人胡基均在成都市被公安民警抓获归案。 上述事实有经庭审质证的受案登记表，群众报案登记表，立案决定书，被告人基本信息，到案经过，拘留证，拘留通知书，逮捕证，逮捕通知书，关于督促投资人到公安机关报案公告，投资人情况说明，投资人统计表，搜查证，搜查笔录,扣押清单，个人借款合同，借款合同资料，成都佳鑫利公司泸州分公司账务资料，工商登记资料，泸州市江阳区工商行政管理局行政处罚决定书，委托投资协议书，收款凭条，被害人身份证复印件，银行转账凭证，刑事谅解书，调取证据通知书及清单，销售不动产统一发票，证人刘某1的证言及辨认笔录，证人许多林、胡某1、张某2、袁某3、罗某4、刘某2、余某1、石某2、李某1、余某2、黄某、李某2、周某1、胡某2、李某3、邓某、李安静、李某4、李某5、周某2、李某6、刘某3的证言，被害人罗某1、银某、任某、万某1、石某1、简某、杨某1、罗某2、袁某1、罗某3、万某2、高某、张某1、袁某2、唐某、吴某、万某3、杨某2、白某、王某、杨某3的陈述，同案人邓超、刘召友、王文鑫的供述与辩解及辨认笔录，被告人胡基均的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人胡基均非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人胡基均犯非法吸收公众存款罪的主要事实和罪名成立，本院予以支持。被告人胡基均归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。辩护人提出被告人胡基均系从犯的意见与审理查明的事实不符，不予采纳。综合被告人胡基均的犯罪情节、后果以及认罪态度，本院决定对被告人胡基均依法处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人胡基均犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 二、责令被告人胡基均将违法所得退赔被害人（案发前已退还的本金及支付的利息应扣除）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人胡基均刑期自2018年8月28日起至2022年8月27日止。罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 梅 益 审判员 李焕庭 审判员 周 洁 二〇一九年十一月二十二日 书记员 何 丽 附：退赔被害人详表（已发还款项应予扣除）                            编号                       被害人                       投资金额（万元）                       编号                       被害人                       投资金额（万元）                       编号                       被害人                       投资金额（万元）                               1                       杜 榕                       20                       52                       赵有平                       15                       103                       黄 华                       3                               2                       肖国珍                       41                       53                       周苓红                       10                       104                       巫贵珍                       5                               3                       肖汉军                       40                       54                       陈世德                       4.5                       105                       王代荣                       8                               4                       肖国才                       5                       55                       袁德惠                       100                       106                       付润先                       4                               5                       章燕萍                       10                       56                       杨英蕙                       10                       107                       岳 莉                       4                               6                       肖 艳                       10                       57                       万 琳                       2                       108                       向 容                       15                               7                       肖国富                       20                       58                       简世凌                       15                       109                       唐明财                       11                               8                       巫显会                       20                       59                       李 容                       3                       110                       刘光容                       6                               9                       万治惠                       7.5                       60                       唐 程                       4                       111                       巫贵荣                       35                               10                       李忠兵                       10                       61                       谢学贵                       7                       112                       冯 浪                       10                               11                       万治勤                       65                       62                       简 茂                       11                       113                       李德才                       200                               12                       朱 静                       25                       63                       孔学梅                       13                       114                       李安全                       76                               13                       袁 茂                       3                       64                       余 玲                       10                       115                       赵孝芳                       30                               14                       江百琼                       1                       65                       何 煜                       24                       116                       杨帮群                       10                               15                       罗宇鸿                       3                       66                       唐永华                       7                       117                       王和森                       9                               16                       罗晓洪                       10                       67                       朱华丽                       22                       118                       刘珍秀                       21                               17                       杨永群                       10                       68                       刘大容                       16                       119                       杨 梅                       3                               18                       杨永莲                       14                       69                       巫世莲                       10                       120                       唐克书                       15                               19                       罗德贵                       4.3                       70                       向永强                       45                       121                       李崇贵                       22                               20                       简称莲                       8                       71                       张公明                       4                       122                       李兴琴                       5                               21                       唐晓雪                       5                       72                       刘 江                       15                       123                       梁世珍                       5                               22                       银炳森                       10                       73                       杨宗琼                       30                       124                       王 宇                       15                               23                       任维淑                       130                       74                       王振君                       10.5                       125                       喻修莲                       10                               24                       万泽君                       80                       75                       王正芳                       2                       126                       易先明                       5                               25                       石代全                       70                       76                       刘 政                       20                       127                       黄春红                       50                               26                       李美群                       50                       77                       巫贵书                       5                       128                       王青海                       30                               27                       吴禄容                       51                       78                       田荣莲                       26                       129                       秦 勇                       5                               28                       廖成芳                       12                       79                       郑 群                       10                       130                       邓小江                       17                               29                       刘 斌                       20                       80                       张晓洪                       90                       131                       汤德芬                       2                               30                       先 莉                       10                       81                       杜洪群                       12                       132                       赵学明                       4                               31                       吕 燕                       3                       82                       雷祖鲜                       5                       133                       李帮云                       10                               32                       高乾英                       10                       83                       张世容                       29                       134                       刘贤才                       4                               33                       喻双凤                       46                       84                       高利萍                       65                       135                       曾利莎                       2                               34                       李 海                       5                       85                       郭中周                       30                       136                       李春松                       1                               35                       张忠兰                       6                       86                       马 琼                       6                       137                       黄大莲                       7                               36                       陈 蓉                       3                       87                       曾永康                       10                       138                       宋安会                       3                               37                       陈友财                       5                       88                       隆成秀                       4                       139                       宋云成                       9                               38                       施崇淑                       5                       89                       明建富                       12                       140                       李美怀                       5                               39                       吴 桥                       20                       90                       李成莲                       2                       141                       黄雪兰                       15                               40                       王美容                       40                       91                       刘雪梅                       1                       142                       巫贵连                       2                               41                       杨庆贵                       55                       92                       刘安辉                       50                       143                       赵雪连                       5.5                               42                       商秋森                       10                       93                       曾永书                       1                       144                       姚 婷                       1                               43                       徐廷玉                       40                       94                       徐自强                       35                       145                       舒帮君                       3                               44                       邹小萍                       9                       95                       李良明                       25                       146                       邓小霞                       37                               45                       杨兴银                       32                       96                       程正芬                       6                       147                       张 科                       5                               46                       王大秀                       15                       97                       杨小红                       10                       148                       李安生                       46                               47                       邓雪飞                       30                       98                       文国良                       5                       149                       李安贤                       225                               48                       罗开容                       25                       99                       王正红                       2.5                       150                       李安宣                       89                               49                       林兴武                       30                       100                       卢 兰                       1.5                       151                       蒋国芳                       10                               50                       陈林、             陈世昌                       6                       101                       梁家勇                       20                       152                       白云平                       200                               51                       陈世昌                       5                       102                       罗正芬                       95                       153                       王玉铃                       5                附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条：实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。