山东省成武县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1723刑初305号 公诉机关成武县人民检察院。 被告人高少凯，男，1989年03月18日出生，汉族，初中文化，务农，住山东省东明县。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月9日被成武县公安局刑事拘留，同年5月21日经成武县人民检察院批准，同日由成武县公安局逮捕。现羁押于成武县看守所。 辩护人常思亮，山东兴东律师事务所律师。 成武县人民检察院以成检公诉刑诉［2019］291号起诉书指控被告人高少凯犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2019年9月5日立案受理，依法组成合议庭，于2019年10月29日公开开庭审理了本案。成武县人民检察院指派检察员李堂军出庭支持公诉，被告人高少凯及其辩护人常思亮到庭参加了诉讼。现已审理终结。 成武县人民检察院指控：2018年9月份，被告人高少凯向王磊分别介绍马涛、岳少光分期付款买车业务，在王磊先后将与马涛共同约定购车款人民币11万元和与岳少光共同约定的购车款13万元打入高少凯指定的银行账户后，其将钱款用于归还自己的个人债务，后被告人高少凯编造各种虚假理由推脱办理分期贷款买车，且拒不退还全部款项。刑事立案前被告人高少凯支付马涛购车款6.2万元。 针对上述指控，公诉机关提供了相应证据，认为被告人高少凯以非法占有为目的，采取隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人高少凯及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人认为，高少凯主观恶性较小，已偿还了被害人的损失，认罪悔罪，有坦白情节，建议对其从轻处罚。 经审理查明： 2018年9月，马涛知道被告人高少凯在鲁骏汽贸公司上班，想通过高少凯办理汽车分期业务买一辆迈腾汽车，欲贷款11万。高少凯把马涛介绍给山东乐行商贸有限公司员工王磊，并将马涛的信息发给王磊。王磊让公司员工对马涛进行了考查。后岳少光（马涛的生意伙伴）也想买迈腾汽车，欲贷款13万元，找到高少凯。高少凯也将岳少光贷款的信息发给王磊，以供王磊的公司进行考查。后马涛的贷款先批了下来。高少凯让王磊把马涛的贷款11万元转给其掌控的逯人孟的建设银行卡内。王磊于2018年9月21日将11万元汇到逯人孟的建设银行卡的，该钱被高少凯用于偿还购买彩票所欠的债务。后高少凯对马涛称该贷款未审批下来，并于同年10月7日至9日，通过逯人孟的银行卡给岳少光转款三次共计6.2万元，由岳少光支付给马涛，让马涛先用全款购买了车辆。2018年10月7日，岳少光的贷款13万元贷出后，高少凯让王磊将13万元汇入逯人孟的银行卡内，并对岳少光称贷款未审批下来。该13万元也被高少凯用来偿还购买彩票所欠的债务及零花。后王磊催着高少凯提供相关手续，办理车辆贷款抵押。因高少凯提供不出相关手续,王磊与岳少光、马涛联系后，发现被骗。后马涛和岳少光向高少凯要购车所贷的款项。高少凯在2018年11月份给马涛和岳少光二人8万元。2019年3月8日，王磊报案。 综上,被告人实施诈骗二次，涉案金额10万元。 案发后，马涛和岳少光通过银行卡转账给王磊购车贷款14万元。被告人高少凯的家属赔偿了王磊购车贷款10万元及利息1.5万元。 上述事实，有当庭举证质证并经认证的下列证据予以证实： 1、书证 （1）户籍信息，证明高少凯作案时系完全刑事责任年龄人。 （2）受案登记表及到案经过，证明2019年3月8日，王磊报案称：高少凯以介绍岳少光、马涛分期购买车辆为由，骗取其所在山东乐行商贸有限公司车辆分期贷款24万元。成武县公安局于2019年3月19日将被告人高少凯刑事拘留，遂破案。 （3）违法犯罪记录查询，证明高少凯无违法犯罪记录。 （4）谅解书，证明被告人高少凯的家属偿还了王磊的损失，王磊对高少凯表示谅解，并希望从轻或者减轻处罚。 （5）支付凭证，证明2018年10月7日、8日、9日，王磊通过中国建设银行转入户名为逯人孟的卡尾号为5477的建设银行卡5万元、3万元和5万元。 （6）收到条一份，证明2018年10月23日，高少凯向王磊出具收到车款24万元。 （7）合同文本及材料，证明乐行商贸已经与马涛、岳少光就贷款买车达成一致并签署协议，且银行已经支付贷款24万。 （8）微信聊天记录，证明在马涛11万的贷款被高少凯挪用后，高少凯谎称已经为马涛买车并提供图片，催促王磊将岳少光贷款的13万打入自己提供的银行账户并挪用的事实。 （9）岳少光提供的转账明细，证明2018年10月，高少凯支付马涛购车款62000元。 （10）高少凯使用的逯人孟尾号为5477的银行卡交易明细，证明高少凯利用逯人孟的银行卡从鲍飞和王文青处购买彩票达八万余元。 （11）成武县公安局情况说明，证明高少凯从王磊处诈骗的11万元中还陈建奇账用了3万元，买彩票用了22280元，微信充值用了1万元；骗取的13万元中还袁建明账用了3.6万元，还马涛用了6.2万元，买彩票用了2.55万元。 （12）成武县公安局情况说明，证明高少凯通过逯人孟的银行卡于2018年10月7日至9日转款三次共计62000元给岳少光。 （13）成武县公安局情况说明，证明高少凯供述的其在东明县联通公司西边的彩票店购买彩票，由于棚户区改造，该彩票站详细信息无法查明。 （14）银行卡转账明细，证明岳少光通过银行卡四次转账给王磊共14万元。 2、勘验及辨认笔录 （1）现场勘验笔录，证明王磊向高少凯转账现场位于成武县××街道××期王磊家。 （2）鲍飞的辨认笔录，证明其在十二张不同男子照片中辨认出高少凯就是于2018年9月21日至22日在其经营的彩票店支付金额22265元购买大额彩票的人。 （3）王文青的辨认笔录，证明其在十二张不同男子照片中辨认出高少凯就是经常在其经营的彩票店购买彩票的人。 3、证人证言 （1）孟令贤（山东乐行商贸有限公司菏泽分公司考察员）证言，证明其受王磊的委托到申请贷款人马涛家进行入户考察，发现马涛符合放款条件，与马涛签订两份合同，贷款金额为11万元；9月20日，按照王磊的安排，入户对岳少光进行考察，符合贷款条件，贷款金额为13万元。公司规定同意放款后将钱打给王磊，王磊再转给要贷款的车行。 （2）马涛证言，证明其想通过鲁骏汽贸公司员工高少凯介绍买一辆迈腾，贷款11万元，后乐行公司的考察员考查后认为符合放贷条件。但是11万元一直没有到账，其问高少凯，高少凯说还没有批下来，到了十月份，高少凯让其全款买的车。后来乐行商贸的王磊和其联系说钱早已经打给高少凯了。后来发现高少凯的手机内有逯人孟的转账信息，才发现钱被高少凯挪用了。后其与岳少光给高少凯要购车所贷的款。高少凯通过逯人孟的银行卡给其二人62000元，后在2018年11月份给其二人8万元。最后其二人通过银行卡转账给王磊14万元，用于偿还购车贷款。 （3）岳少光证言，证实2018年9月，其想通过高少凯介绍办理分期贷款购买车辆，需贷款13万元。高少凯同意了，后给其联系了山东乐行商贸有限公司办理分期。该公司的孟令贤对其考察后，签订了《工行山东省分行购车专用卡分期付款合同文本》、《委托担保服务合同》。后未收到乐行商贸的13万元贷款，问高少凯情况，高少凯一直称贷款未批下来。后来听王磊说该13万元贷款已经汇到高少凯指定的逯人孟银行卡中了。马涛也让高少凯办理分期付款买车，高少凯一直说购车款没有下来。后来高少凯转给其二人8万元。最后其二人通过银行卡转账给王磊14万元，用于偿还购车贷款。 （4）张素查（岳少光的妻子）2019年3月14日的证言，证明内容与岳少光一致。 （5）陈建奇证言，证明高少凯和逯人孟并未与鲁俊汽车有限公司签订工作合同，他们两个只是负责联系客户到公司购买车辆，从中抽成。公司并不向他们提供基本工资，鲁俊汽车有限公司主要做农行汽车分期业务，是农行在菏泽地区的汽车分期公司，高少凯经常到该公司来，也提供汽车分期客户。 （6）逯人孟证言，证明其和高少凯是同事关系，高少凯在2018年5月从其处借过一张银行卡。高少凯外欠账很多。 （7）侯蕊（王磊之妻）、张作状（王磊朋友）的证言，均证实王磊转给高少凯的13万元是在位于蓝水湾的家中通过手机转账转给对方的。 （8）鲍飞证言，证明高少凯在其经营中国体育彩票站于2018年9月通过手机银行转账大概买了有三四万元的彩票。 （9）王文青证言，证实2018年7、8月份，高少凯经常在其彩票店购买十一选五和足彩，他购买这些彩票时每天消费的金额不等，大概有二三十万元。 （10）高金成证言，证实高少凯是其儿子，其共替高少凯还了大概八十多万元的账。其听说高少凯在买体育彩票，一般他借钱就是用在买彩票上，或者借钱来还其他人的账。 （11）陈满丽（高少凯之妻）的证言，证实高少凯帮岳少光、马涛买车的钱24万元用于买彩票了。 4、王磊陈述，证明2018年9月15日，高少凯让其公司帮助客户办理汽车分期贷款，并向其介绍了客户的情况。高少凯说客户想贷款11万元。其就让公司的考察员和客户马涛联系，经考察马涛符合公司的放贷条件。过了两天，高少凯又说岳少光也想办理分期贷款13万买车，并将岳少光基本情况发给其。考察员同样考察后认为符合放贷条件。公司先将马涛的贷款11万元批下来，其按照高少凯的要求转到逯人孟的银行卡内。按照公司的规定，高少凯帮助客户马涛提取车辆后需将客户车辆大本、完税证明和保单交给银行做抵押。高少凯一开始为了使其相信帮助客户提取车辆，就将和马涛在车前拍摄的照片发给其，还一直催促其把岳少光的13万的贷款打给他。其看到他拍的照片，就以为他真的替客户买车了，就把岳少光的13万在10月7日转到逯人孟的银行卡内。其就接着催促高少凯提供相关手续。高少凯一直提供不出来，后来不接电话，发微信也不回。其没有办法只好和客户马涛联系，才发现高少凯一直对马涛谎称贷款还没有批下来。马涛是全款买车。岳少光以为贷款没有批下来就没有买车。后来其和岳少光一块找到高少凯，高少凯称24万元已花掉。其让高少凯把钱还上，高少凯就给其打了一个24万元的收到条。之后就联系不上高少凯了。2019年5月岳少光转给其14万元，用于偿还购车所贷的款。另外高少凯的父亲偿还其购车贷款10万元及利息1.5万元。 5、被告人高少凯供述，证明2018年9月份，岳少光和马涛知道其在鲁骏汽贸公司上班，想通过其办理汽车分期业务。其把岳少光二人介绍给王磊。马涛欲买车贷款11万元。岳少光欲买车贷款13万元。其将岳少光二人的信息发给王磊，以供王磊的公司进行考查。后马涛的贷款先批下来。其让王磊把马涛的贷款11万元转给其掌控的逯人孟的建设银行卡内。王磊于2018年9月21日将钱汇到逯人孟的建设银行卡的，该钱被其还购买彩票的账了。其以贷款还没有批下来为由让马涛全款买的车。后其在微信里给王磊发了马涛和迈腾车的合影。后其一直催促王磊将岳少光的贷款钱打给其。岳少光的贷款是2018年10月7日批下来的，王磊是分三次将钱汇到逯人孟的银行卡内，共计13万元。这13万元有一部分被其用来偿还购买彩票的欠款，一部分零花。后其对岳少光称贷款未批下来。 本院认为：被告人高少凯编造事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。其归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，案发后通过亲属赔偿被害人损失，对其酌情从轻处罚。辩护人相关意见，本院予以采纳。经东明县司法局调查评估,高少凯具备监管条件。根据本案犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，对高少凯可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条之规定，判决如下： 被告人高少凯犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 文 人民陪审员  刘立新 人民陪审员  邵立功 二〇一九年十一月十八日 法官 助理  陈海燕 书 记 员  吕红伟