福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0902刑初541号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人黄桂斌，女，1958年2月20日出生于福建省宁德市，汉族，初中文化，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月12日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，2019年8月15日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人陈克棱，福建和厚律师事务所律师。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2019]472号起诉书指控被告人黄桂斌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员章勇出庭支持公诉，被告人黄桂斌及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控： 2013年3月至2015年3月，被告人黄桂斌在宁德市蕉城区××路××弄××号组××场民间“互助会”（1000元标低会2场、1000元标高会1场），非法吸收193名次会员的会款计人民币（币种，下同）374.019万元，倒会后造成报案的20名会员直接经济损失99.74万元。 此外，2012年8月至2014年10月，被告人黄桂斌还分别在会首陈某英、张某顺、巫某丹、蔡某珍组织的6场“互助会”中加会21名，并以“标会”的形式标回14名，由该4名会首分别经手，共收取了426名会员的存款计58.5525万元，之后，黄桂斌不再交纳会款，造成由该4名会首承担经济损失计25.8707万元。 2016年6月24日，宁德市公安局蕉城分局以非法吸收公众存款罪对被告人黄桂斌立案侦查。 2019年7月12日，被告人黄桂斌被公安机关抓获。 针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并认为被告人黄桂斌违反国家金融管理法律规定，非法吸收或变相吸收公众存款计432.5715万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人黄桂斌对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议。 辩护人的辩护意见是：1、被告人到案后如实供述，积极配合公安机关、检察机关的工作，当庭自愿认罪。2、被告人认识到自己的犯罪行为对社会和他人造成不良影响和巨大损失，真诚认罪，诚恳悔罪。3、主观恶性较小。4、社会危害性较小，参加方式都是口头通知或者会员主动参与，人员相对封闭，被告人系初犯、偶犯，无犯罪记录。由于被告人法律意识淡薄，恳请法庭予以从轻处罚。 经审理查明： 2013年3月至2015年3月，被告人黄桂斌在宁德市蕉城区××路××弄××号组××场民间“互助会”（1000元标低会2场、1000元标高会1场），非法吸收193名次会员的会款计人民币（币种，下同）374.019万元，倒会后造成报案的20名会员直接经济损失99.74万元。 此外，2012年8月至2014年10月，被告人黄桂斌还分别在会首陈某英、张某顺、巫某丹、蔡某珍组织的6场“互助会”中加会21名，并以“标会”的形式标回14名，由该4名会首分别经手，共收取了426名会员的存款计58.5525万元，之后，黄桂斌不再交纳会款，造成由该4名会首承担经济损失计25.8707万元。 2016年6月24日，宁德市公安局蕉城分局以非法吸收公众存款罪对被告人黄桂斌立案侦查。 2019年7月12日，宁德市公安局蕉城分局在广东省惠州市惠阳区××街道中天彩虹城南区X栋XXX号抓获被告人黄桂斌。 上述事实，被告人黄桂斌在开庭审理过程中亦无异议，且有证人周某、张某等人的证言，会单、会首及会员确认的会款计算表，银行账户信息、福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告，宁德市公安局蕉城分局出具的抓获经过、户籍证明，被告人黄桂斌的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄桂斌违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会方式非法吸收公众存款计432.5715万元，且造成损失125.6107万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人黄桂斌到案后均能够如实供述自己的罪行，系坦白，依法予以从轻处罚。辩护人要求从轻处罚的辩护意见理由成立，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三项的规定，判决如下： 一、被告人黄桂斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2022年10月11日止。罚金应于判决生效后三十日内缴纳，上缴国库。) 二、责令被告人黄桂斌于判决生效后三十日内退出会款人民币125.6107万元返还23名报案人员（具体详见附后清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴灿钦 人民陪审员  兰向彬 人民陪审员  石晓霞 二〇一九年十一月一日 书 记 员  林 雪                            被告人黄桂斌应返还会款清单                               序号                       姓 名                       应返还金额（元）                       序号                       姓 名                       应返还金额             （元）                               1                       周某娟                       50310                       13                       章某泽                       82250                               2                       蔡 某                       38550                       14                       谢某玲                       11760                               3                       林 某                       18570                       15                       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（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。