安徽省明光市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1182刑初217-1号 公诉机关安徽省明光市人民检察院。 被告人严颜，女，1968年8月26日出生，汉族，初中文化，务工，现住安徽省明光市。户籍地安徽省明光市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月15日被明光市公安局刑事拘留，同年5月29日经明光市人民检察院批准逮捕，次日由明光市公安局执行逮捕。现羁押于滁州看守所。 辩护人刘敏，安徽俊和律师事务所律师。 明光市人民检察院以明检二部刑诉〔2019〕217号起诉书指控被告人严颜犯诈骗罪于2019年9月3日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序独任审判，公开开庭进行了审理。明光市人民检察院指派检察员刘娟出庭支持公诉，被告人严颜及其辩护人刘敏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 明光市人民检察院指控：2011年以来，被告人严颜因生意亏本等原因，找他人借款共计80万余元，且无力偿还，为了借新债还旧债，2016年8、9月份的一天，严颜准备找本市居民李某借钱，因李某没有钱，便将严颜介绍给本市居民孙某借钱，后严颜以店铺抵押向孙某借款十万元，并签订借据，后陆续偿还了部分本金及利息，还欠本金5万元。过了两个月左右，严颜又提出店铺经营需要长期用钱，找孙某、张某等人借款二十万元，孙某、张某只同意借款十三万元，张某提出需有财产抵押，后被告人严颜伪造一份和其丈夫妹妹夏某签订的《房屋转让协议》，证明其暂住明光市卢家花园Ｂ区的房子系夏某转给她，骗取孙某、张某的信任，孙某、张某同意将该房屋抵押借款，并和被告人严颜签订了《房屋抵押借款协议》《借据》《收据》等手续，后借给严颜现金十三万元。2017年3、4月份，被告人严颜因无力偿还孙某、张某的欠款，后将店铺转让逃离至上海躲藏。 公诉机关认为：被告人严颜以非法占有为目的，伪造房屋转让协议，骗取他人钱财13万元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。据此公诉机关当庭出示了受案登记表、抓获经过、案发经过、户籍证明、借据、收据、房地产抵押借款协议、承诺书、房屋转让协议、房地产转让协议书复印件、明××道卢家花园新农村建设工程指挥部印章等书证；证人李某、夏某、马某的证言；被害人孙某、张某的陈述；被告人的严颜供述等证据予以佐证。 被告人严颜当庭表示认罪认罚，其辩称自己用虚构的《房屋转让协议》向张某借款了3万元，另外的10万元是在此之前借的。 辩护人提出：对公诉机关指控的罪名无异议。其认为被告人严颜的诈骗数额应为3万元，两位被害人的关于严颜以《房屋转让协议》所借的金额陈述不一致。应该按照被告人的供述予以认定犯罪数额为3万元。 经审理查明：被告人严颜因无力偿还他人借款，便借新债还旧债。2016年8、9月份的一天，被告人严颜找本市居民李某借款，李某便将严颜介绍给本市居民孙某借款。后严颜以店铺抵押向孙某借款十万元，并签订借据，后陆续偿还了部分本金及利息，欠孙某本金5万元。约两个月以后，被告人严颜以经营店铺需要用资金的名义，再次找到孙某、张某借款。孙某、张某同意借款13万元，并提出需有财产作为抵押才能借款，后被告人严颜伪造一份和其丈夫的妹妹夏某签订的《房屋转让协议》，证明其暂住明光市卢家花园Ｂ区的房子系夏某转给她，骗取孙某、张某的信任。被害人孙某、张某同意将该房屋抵押借款，并和被告人严颜签订了《房屋抵押借款协议》《借据》《收据》等手续，张某和史红斌向严颜借款8万元，加上严颜之前欠孙某5万元，严颜向孙某、张某出具了一张13万元的借条。2017年3、4月份，被告人严颜因无力偿还孙某、张某的欠款，后将店铺转让逃离至上海并藏匿。 上述事实，有以下经庭审质证并经本院确认的证据予以证实： 1.收据、房屋代建协议、房屋转账协议，证实位于明××道××花园住宅小区××区××号系夏某所有。 2.房地产转让协议书、房屋转让协议书、借据、收据、房产抵押借款协议、承诺书，证实被告人严颜用虚假的房屋转让协议骗取受害人信任，从受害人手里借款，并于2016年9月30日签订房地产抵押借款协议书、借据，借款金额为13万元。 3.案发经过、到案经过，证实本案系受害人张某等人报案至明光市公安局。2019年5月14日，被告人严颜在本市韩山路遇见受害人孙某，后孙某报警，被告人严颜被抓获归案。 4.户籍证明，证实被告人严颜的身份信息。 5.被害人孙某陈述，2016年8、9月份的一天，李某介绍一个女的向其借钱，李某在明光开了一家借贷公司，他是中间的介绍人。这个女的叫严颜，在明光市家“严三鞋店”。之后的一天，李某带着其和张某就去了“严三鞋店”找严颜商议借款的事情，她当时开口说要借20万，还说能提供担保人，其和张某不愿意借那么多。之后一两天，严颜又和我们说：“我在明××道××房子，是我花20万买的，我可以把这套房子抵押给你们。”张某当时就问她有没有房子的手续，严颜就说有购房的合同。其和张某为了安全起见，就提出来去她房子里看看。当天其和张某、李某在严颜的带领下就到了严颜明××道卢家花园的房子看了看，看过后就比较相信严颜了。大概在看过房子后的第二天，其和张某准备了10万块钱，张某拿了1万出来，其拿了9万出来，我们俩加一起借给严颜10万元钱，当时签的是店面转让协议，并打了一个10万元钱的借条，口头约定利息为7分利。之后严颜在个把月内陆陆续续还了一部分钱，到最后还剩5万元钱左右还没有还。后来严颜说她开店需要长期用钱，她提出再多借点钱，说要借20万元，其和张某没同意。其和史红斌提到借钱给严颜这件事，史红斌了解情况之后，表示自己可以拿出一部分钱来借给严颜，之后张某又拿出5万块钱，史红斌拿出3万块钱，加上之前严颜还没还完5万块钱，一共13万块钱。当时大家打算如果严颜还不上这13万块钱，就把严颜明××道卢家家园的房子就买下来自己用。2016年9月30日当天，严颜当时带齐了房屋手续，张某审核这些手续，大家将13万块钱现金给了严颜，严颜出具了一张借条，还有“房屋抵押借款协议”以及“房屋转让协议书”等手续，还款日期是2016年12月30日，利息还是口头约定的7分利。后来严颜没有按约定还利息，大家就陆陆续续找她要了大概5000多块钱利息，后来就一点里利息都不还了，到了接近还款日的时候，大家找严颜还钱，严颜就拖着怎么都不肯还钱，一直到2017年3月份的时候就找严颜要房子，当时严颜同意了并表示于2017年3月29日搬家将房子给大家，大家一直等到3月31号，严颜还没有把房子交出来，当天下午大家再去找严颜，严颜不在家，当时是她丈夫陈明生在家，他说严颜给的房屋转让协议和公章都是假的，这个房子其实是陈明生妹妹夏某的。后来大家就报警了，报警后经过明东派出所警察打电话给夏某核实后，才知道房子不是严颜的，然后再联系严颜，严颜也不愿意露面，大家就知道是被骗了。 大概在2017年5月份，大家为了通知严颜还钱，其和张某、史红斌在严颜的“严三鞋店”和她住的卢家家园房子大门上喷过“严三还钱”四个字。总共喷漆过两三次，就是为了让严颜看到，给她施压。 6.被害人张某陈述，证实大约在2016年秋天的时候，孙某找到说严颜想要借点钱进货。后来其表示同意。谈好的利息是七分利息，其出五万块，孙某出五万块，史红斌出三万块。当时借钱之前，其和孙某、史红斌三到严颜要做抵押的那套别墅看看房子，别墅在明××道卢家花园小区。严颜讲房子是她买的，她还给其看了房屋转让合同，上面写着是夏以红转让给她的，还加盖了公章。我们三个看过后就同意用抵押房屋的方式借钱，其准备了五万现金，在严颜的鞋库将现金给了她。具体孙某和史红斌罪名给钱的其不知道。然后其和孙某、严颜就在仓库里办理了房屋转让手续和借款手续。后来过了一个月后，孙某把借的五万块钱的利息钱给其，后来严颜就没有给过利息了。我们再去鞋店，严颜不敢去鞋店了，其就不让鞋店开门，让她出来还钱，后来严颜就以她现在丈夫的名义把这个店偷偷转让了。其和孙某、史红斌都很生气，当时其看到孙某手里拿着喷漆，其就在店面的其中一扇卷闸门上写了“欠钱不还，天诛地灭”。然后大家再找严颜，她就不接电话不回信息了。因为大家手里有房屋转让协议，其和孙某、史红斌就来到严颜抵押给我们的别墅，严颜的丈夫说这别墅是她妹妹夏以红给他住的，后来大家和严颜丈夫发生了争吵，当时警察也来了，严颜和派出所民警通电话讲自己给的买房合同是假的。大家感觉自己被骗了。后来又多方联系严颜，让她还钱，也没消息了，大家就来公安机关报案了。 7.证人李某证言，证实其在明光经营一家叫“鼎盛”的借贷公司，2016年8月份，严颜通过其介绍向孙某借钱。有一天其就带着孙某、张某一起到严颜在公安路所经营的鞋店内谈借款的事情，严颜当时就提出要向孙某他们借款20万元，当时孙某他们讲没有这么多钱，只能借13万，但是要提供担保人，严颜也同意了。第二天，其和孙某、张某又到了严颜的店里，严颜当时提供了一个担保人，但是这个担保人不符合担保条件。这时严颜就讲她在明东卢家花园有一套房子，是她自己买的，她要将这套房子抵押借款。然后孙某他们就问“这房子可有手续”。她讲有手续，都是齐全的。当时孙某就讲“如果到期不予归还的话，抵押房子就属于我们借款一方了。”当时严颜也表示同意。后来大家还去严颜的房子看了下。孙某他们借款时，严颜提供给了一个其购买“明光市明××道××花园住宅小区××区××号”的房屋转让协议，上面显示转让方为夏某，受让方为严颜的签名，房屋建筑面积140平方米，价格显示20.5万。接着他们双方又相继签订了“借据”、“房产抵押借款协议”，严颜签订了“收据”“承诺书”。其在以上协议的证明人上签自己的名字。一切手续签订好，然后我就先离开了，后来严颜拿到了13万借款后给了其500块钱的服务费。 后期其陪孙某到严颜家去找她，他丈夫陈明生在家，说这房子是他妹妹的，不是严颜的。当时大家就报警了，警察调查后发现，这个房子是夏某的。 8.证人夏某证言，证实卢家花园Ｂ区2栋5号房屋是其本人所有，2014年左右其将房子借给其哥陈明生和严颜居住。其并没有将该房屋转让给严颜。 9.证人马某证言，证实卢家花园项目是明××道建设，其是承接这些工程项目，卢家花园小区是2009年开始建设的，其和房主签的都是代建合同，如果他们转让房屋，也要到我们这里搞变更，我们也是有登记的。当时和户主签协议时，协议上盖有印章，印章的全称是“明××道卢家花园新农村建设工程指挥部”。卢家花园的建设以及收款事宜只有这一个印章。 10.被告人严颜的供述，证实2016年夏天的时候，因为欠了外面大概有七、八十万的账，其在明光惠利商场开的鞋店生意也不景气，一直亏钱。其就找李某借钱，李某就介绍了张某、孙某借钱给其。开始的十万元钱都是孙某给的，准备用三个月。然后其就签了一个十万元借据给孙某，并且头口上约定利息是1毛，过了半个月时间，其通过中国银行的ＡＴＭ机转了5万元给孙某，等于还了他五万元钱。大概又过了一个月时间，其生意上又周转不开了，又找到孙某向他借了五万元。大概又过了一个月时间，其打电话给张某，说生意用钱周转不开，再借3万元，张某就觉得钱多了要有东西抵押，后来其就谎称了自己住在卢家花园，他们去其家看过以后，让其拿手续给他们，其就拿了一份自己伪造的和丈夫陈明生妹妹夏以红的《房屋转让协议书》给张某他们，他们当时也就相信了。其实这个房子不是自己的，是陈明生妹妹夏以红买的房子，其就是暂时住在她这里的。之后张某、孙某一起到鞋店里换了一张《借据》，接着又签了“房屋抵押协议”，“承诺书”等文件，借据上的金额改成了13万元，又签了一张和张某、孙某、还有一个人（具体情况不详）的房屋转让协议，意思就是还不起这个钱就将卢家花园的房子给张某他们，这十三万元就当做购房的定金，后来口头上约定是利息7分，一个月就9000元，后来其还了两、三个月的利息给孙某。后来其还不起钱就去上海打工了。 借孙某他们钱之前，其在外面也借了很多钱，每个月利息都有几万元钱，自己做生意每天也赚不到钱，实在还不起了，只能借钱去堵前面的欠的钱，只有拆东墙补西墙，其将借孙某他们的钱都还外面钱了。其也清楚这个钱还不起了，但是那时候确实没有办法，主要还是欠的钱太多了，只能通过这种方式维持了。伪造和夏以红的《房屋转让协议书》是为了让孙某，张某相信卢家花园Ｂ区2栋5号这套房子就是自己的，他们才能借钱给其。 关于辩护人称诈骗数额为三万元的辩护意见。经查，在案的被害人孙某、张某的称述；被告人严颜的供述以及严颜出具的借条等证据证实了，被告人严颜为了偿还他人借款，明知自己无力偿还的情况下，采取了借新债还旧债的方式，数次向孙某、张某等人借款共计13万元。同时在借款的过程中，为了获取被害人的信任，虚构房屋产权证明，用于借款抵押。上述事实足以证实被告人严颜在本案中的诈骗数额为13万元。辩护人的辩护意见与本院查明的事实不符。本院不予采纳。 本院认为：被告人严颜以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财13万元，数额巨大，其行为已触犯刑律构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人严颜如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。综合考虑被告人严颜的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人严颜犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金三万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月15日起至2022年11月14日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、对被告人严颜的违法所得十三万元予以追缴，返还被害人。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴 睿 人民陪审员  孙忠美 人民陪审员  韩茜玲 二〇一九年十一月二十五日 书 记 员  孙璐璐 附：本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。