江苏省昆山市人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏0583民初7606号原告：左信，男，1964年5月17日出生，汉族，住射阳县。委托诉讼代理人：张仕美，江苏德佳律师事务所律师。被告：周克军，男，1964年9月6日出生，汉族，住江苏省昆山市。被告：徐琴，女，1968年8月21日出生，汉族，住江苏省昆山市。委托诉讼代理人：杨玉亭，江苏东恒（苏州）律师事务所律师，代理上述被告1、2。被告：嵇达亚，男，1960年6月28日出生，汉族，住射阳县。第三人：成德新，男，1971年12月7日生，汉族，住江苏省射阳县。原告左信与被告周克军、徐琴、稽达亚民间借贷纠纷一案，本院于2019年3月29日立案后，依法适用简易程序审理，因案情需要追加原债权人成德新作为第三人参与诉讼，后因被告稽达亚下落不明依法转为普通程序并于2019年9月25日公开开庭审理,原告左信的委托诉讼代理人张仕美，被告周克军、徐琴的委托诉讼代理人杨玉亭到庭参加诉讼。第三人成德新于2019年5月15日到庭作笔录，后于2019年8月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被射阳县人民检察院批准逮捕未能再次出庭。原告左信及被告周克军、徐琴经本院明确要求本人到庭的情况下，仍拒不到庭。本案现已审理终结。原告左信向本院提出诉讼请求：1、请求人民法院依法判令被告立即偿还原告借款(成德新债权转让款)50万元，并从2012年2月18日起按月息2%承担至偿清之日止的利息。2、本案诉讼费费用由被告承担。2019年5月15日，原告将诉讼请求第一项明确为：三被告共同偿还借款本金50万元及利息（自2013年12月21日起，以50万本金为基数，按月息2%计算至清偿之日止）。事实与理由：被告因经营需要于2012年2月17日向成德新借款人民币50万元，并约定按月3%计算借款利息。成德新因差欠原告借款向被告追偿，被告又以各种借口搪塞，就是不还款。2019年2月20日，成德新通过债权转让通知的形式将其对被告享有的借款债权转让给了原告。现为了使原告合法的财产权益得到保护，特向人民法院提起诉讼，请求人民法院依法判准原告的诉讼请求。被告周克军、徐琴辩称,我方提供的流水显示被告向原告支付的金额有63万元，分别为2013年2月22日还款9万元、2013年4月7日还款9万元，2013年5月21日还款4万5000元，2013年7月16日还款9万元，2013年8月19日还款45000元，2015年2月18日还款7万元，2015年11月23日还款20万元，合计63万元。被告实际借到成德新4515**元。被告嵇达亚未做答辩。第三人成德新辩称，认可被告实际借款451500元。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下：2012年2月17日，被告徐琴、周克军作为借款人，被告嵇达亚、案外人周克玲作为担保人出具借条一份，载明：今借到__人民币50万元整，自愿按月息30‰计息，直至还清。该份借条未载明出借人名称。同日第三人成德新分三笔转账给案外人张丽丽共计451500元。原被告一致确认该451500元对应上述50万元的借条。2019年2月20日，成德新向周克军、周琴、嵇达亚、案外人周克玲出具债权转让通知一份，载明：因本人欠左信到期借款无法偿还，现将你们在2012年2月17日向本人所借的人民币50万元本金及其约定的利息转让给左信，上述借款及利息请你们直接向左信偿还或者由左信凭本通知直接向你们追偿。被告周克军、徐琴代理人陈述有收到转让通知，但具体日期不清楚且不认可该转让通知。2013年2月22日，被告徐琴向第三人成德新转账9万元。2013年4月7日，被告徐琴向成德新转账9万元。2013年5月21日，被告徐琴向第三人成德新转账45000元。2013年7月16日，被告徐琴向第三人成德新转账9万元。2013年8月19日，被告徐琴向成德新转账45000元。2015年2月18日，被告徐琴向成德新转账7万元。2015年11月23日被告徐琴向成德新转账20万元。第三人成德新陈述和被告徐琴、周克军、嵇达亚共有数笔借款合计300万元，转让给原告150万元，每个月利息按3%计算为9万元，被告还的钱是利息，不是本金。还有150万元的借款，已经归还50万元。第三人成德新认可除上述还款外，三被告于2013年5月16日还款19万，2013年5月17日还款9万，2013年5月19日还款10万，2013年5月20日还款12万，合计50万元，但认为该50万归还的是第三人未转让的150万元债权中的50万元本金。2019年9月25日被告周克军、徐琴提供被告徐琴银行流水显示，2013年3月21日被告徐琴向成德新转账100万元。第三人成德新于2019年8月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被射阳县人民检察院批准逮捕。第三人为证明另有150万元债权提供了2012年5月21日，被告周克军、徐琴、嵇达亚及案外人周克玲出具的50万元借条一张和2012年4月4日被告周克军、徐琴、嵇达亚及案外人周克玲、周效康、张丽丽出具的100万元借条一张。原告为证明其与第三人之间存在债权债务关系，向本院举证江苏省射阳县人民法院民事判决书一份及左信与成德新的债权转让书一份，案号为2018苏09**民初1614号，该案于2018年8月7日判决被告成德新、李素芹于本判决发生法律效力之日起十日内，向原告左信归还借款本金195.4万元及利息。债权转让协议约定：乙方（成德新）因经营需要先后数次委托甲方(左信)为乙方向他人借款，截止目前估算己经超过250万元(具体以判决书约定计算为准)。现因乙方自身暂时无力偿还，也无力支付诉讼费用，现经双方协商，乙方自愿将周克军等人的借款债权150万元及其利息转让给甲方。并就相关事宜达成如下协议：1、乙方将周克军等人向自己所借的150万元(2012年2月7日50万元，2012年3月20日100万元)债权转让给甲方。2、上述债权转让后，由甲方直接向周克军等人追偿，追偿到的部分抵扣乙方差欠甲方的相应借款本息，无法追偿到的部分或者债权转让不足部分仍然由乙方负责偿还。3、如果甲方追偿的部分超过乙方实际差欠甲方本息的超过部分由甲方扣除相关追偿费用后，全额退还给乙方。4、甲方追偿的期限以本协议签订后十八个月为期限或者甲方自动放弃向周克军等人继续追偿时止，周克军等人未偿还的部分，甲方将该部分权益再转入给乙方，乙方对所差欠甲方的未偿还的借款本息继续承担偿还责任。本院认为，债权转让需满足以下条件：1、须有有效的债权存在，2、转让的合同权利具有可让与性；3、转让双方之间须达成书面的转让协议。本案中第三人与被告之间多笔债权债务，根据现有证据被告向第三人的转账金额大于第三人成德新在2012年2月17日出借的451500元，关于被告的还款究竟是归还被告结欠成德新的款项还是归还成德新转让给左信的款项，原告也不能举证证明，现第三人因涉嫌非法吸收公众存款罪被逮捕，本案原债权人成德新出借的款项是否涉嫌刑事犯罪尚不明确，依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”据此，本院依照《中华人民共和国民事诉讼法》第三百三十条之规定，裁定如下：驳回原告左信的起诉。案件受理费8800元，本院予以退还。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费。开户行中国农业银行苏州苏福路支行，户名江苏省苏州市中级人民法院，帐号10×××76。审 判 长  狄毅琼人民陪审员  陈林根人民陪审员  李建川二〇一九年十一月二十三日书 记 员  蒋 婧