河南省柘城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1424刑初495号公诉机关柘城县人民检察院。被告人王玉勤，曾用名王巧敏，女，1973年7月16日出生，汉族，初中毕业，经商，住河南省柘城县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年3月25日被柘城县公安局网上追逃，2019年2月25日被浙江省丽水市公安局莲都分局民警抓获，2019年2月28日被柘城县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，于2019年3月29日经柘城县人民检察院批准逮捕，同日由柘城县公安局执行逮捕。指定辩护人张殿领，柘城县法律援助中心律师。柘城县人民检察院以柘检公诉刑诉（2019）273号起诉书指控被告人王玉勤犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2019年9月4日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。柘城县人民检察院指派检察员王敏志、张德强出庭支持公诉，被告人王玉勤及指定辩护人张殿领到庭参加了诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，被告人王玉勤及其丈夫豆永星（已判刑）系柘城县城关镇居民，在柘城县县城经营超市等生意。2013年3、4月份为了给王某1、陈某1（均已判刑）等人筹建的板厂高息投资，于2013年7月3日在柘城县工商局注册成立“柘城县永兴房地产信息咨询服务有限公司”，豆永星为法定代表人，经营范围是：“房地产信息咨询，房地产经纪”。后于2014年5月23日又注册成立该公司华景店，经营范围是：“承揽本公司业务”。被告人王玉勤伙同其丈夫豆永星未经有关部门批准并以该公司为依托，招聘王某10、王某2、闫某1、孙银英、董某4、李霞、刘梅、郭某2等人为业务员，印制名片，（名片显示王玉勤为总经理，王某10、王丽为副总经理），采取高息投资理财的方式，在社会上公开宣传公司集资业务，对不特定人员进行非法集资，并将所集资金以月息3.5分的高息投资到王某1、陈某1成立的“河南豫湘缘新材料有限公司”。至2015年8月，被告人王玉勤伙同豆永星共非法吸收481人资金14547.2225万元。其中直接投资到河南豫湘缘新材料有限公司6341.14万元，经被害人同意为河南豫湘缘新材料有限公司股金计款6102.73万元。并偿还他人本金59万元，支付利息368.3205万元。期间使用吸收的资金在柘城县未来生活广场、和谐大街，北湖东路等处购买房产25处，价值2982.1624万元。被告人王玉勤及豆永星在资金链断裂后又将涉案房屋或转卖给他人，或抵押给他人，或过户到他人名下。后由于河南豫湘缘新材料有限公司经营不善，公司倒闭，导致被告人王玉勤及豆永星吸收的资金无法向被害人兑现，给被害人造成重大损失，在社会上造成恶劣影响。为证明上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：1、书证；2、证人豆永星、豆培义、王某1、陈某1等人证言；3、被害人司某1、付某1、王某5等人陈述；4、被告人王玉勤供述与辩解；5、鉴定意见；6、勘验笔录；7、视听资料；为此，公诉机关认为被告人王玉勤在社会上非法吸收公众存款，并明知自己无偿还能力持续吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究刑事责任，请求依法惩处。被告人王玉勤辩称：现在记不清了。指定辩护人张殿领认为：被告人王玉勤罪名应定为非法吸收公众存款罪。且其构成坦白，又系初犯，偶犯，应从轻、减轻处罚。经审理查明，被告人王玉勤及其丈夫豆永星（已判刑）系柘城县城关镇居民，在柘城县县城经营超市等生意。2013年3、4月份为了给王某1、陈某1（二人均已判刑）等人筹建的板厂高息投资，于2013年7月3日在柘城县工商局注册成立“柘城县永兴房地产信息咨询服务有限公司”，豆永星为法定代表人，经营范围是：“房地产信息咨询，房地产经纪”。后于2014年5月23日又注册成立该公司华景店，经营范围是：“承揽本公司业务”。被告人王玉勤伙同其丈夫豆永星未经有关部门批准并以该公司为依托，招聘王某10、王某2、闫某1、孙银英、董某4、李霞、刘梅、郭某2等人为业务员，印制名片，（名片显示王玉勤为总经理，王某10、王丽为副总经理），采取高息投资理财的方式，在社会上公开宣传公司集资业务，对不特定人员进行非法集资，并将所集资金以月息3.5分的高息投资到王某1、陈某1成立的“河南豫湘缘新材料有限公司”。至2015年8月，被告人王玉勤伙同豆永星共非法吸收481人资金14547.2225万元。其中直接投资到河南豫湘缘新材料有限公司6341.14万元，经被害人同意为河南豫湘缘新材料有限公司股金计款6102.73万元。并偿还他人本金59万元，支付利息368.3205万元。期间使用吸收的资金在柘城县未来生活广场、和谐大街，北湖东路等处购买房产25处，价值2982.1624万元。被告人王玉勤及豆永星在资金链断裂后又将涉案房屋或转卖给他人，或抵押给他人，或过户到他人名下。后由于河南豫湘缘新材料有限公司经营不善，公司倒闭，导致被告人王玉勤及豆永星吸收的资金无法向被害人兑现，给被害人造成重大损失，在社会上造成恶劣影响。另查明，豆永星犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2017年8月24日被柘城县人民法院判处有期徒刑十八年，并处罚金人民币70万元。上述事实，有下列证据予以证实1、被告人王玉勤供述：永兴公司是2013年7月在柘城县工商局注册成立的，注册资本1000万元，经营范围：房地产信息咨询、房地产经纪。公司有我和俺丈夫豆永星两个股东，豆永星是法人代表，公司总店地址在柘城县城关镇和平南街未来生活广场小区南侧，两间二层门面房。在柘城县华景路有一个分店。这个公司是由俺夫妇总负责，会计是王某2、韦慧资，她们两个负责收钱、填写借款合同和借据，豆永星在上面签上我们两人的名字，盖上公司的财务专用章。她们还负责整理保管借款资料，制作各种统计表格。前台是刘梅、何晓波，负责房屋信息咨询登记，业务员是王某10、董某1、王某3、闫某1、郭某2、董某4、李霞、孙银英、高艳玲，主要负责拉客户介绍吸收存款。华景路店会计是邢某1，有人存钱时豆永星签好我们两口子的名字，盖上公司的财务专用章后，她负责填写借款合同。前台是朱某1，负责房屋信息咨询登记，业务员也是王某10、董某1、王某3、闫某1、郭某2、董某4、李霞、孙银英、高艳玲，他们负责拉客户介绍存款。王某2、韦慧资、邢某1和朱某1、刘梅、何晓波他们几个人工资每月1500元，业务员王某10、董某1、王某3、闫某1、郭某2、董某4、李霞、孙银英、高艳玲，她们没有工资，按业务提成，公司规定不管业务员拉到多少存款，我们公司都是按2分的利息付给业务员，具体他们付给客户多少利息我们就不过问了，业务员付给客户的利息低于2分的差额部分就是业务员的提成。永兴公司对外开展吸收存款业务，没有经中国人民银行部分审批。我们都是每月发一次利息，利息从1分到1分5厘不等。从2015年8月份，因为公司资金紧张，没有能力再支付本金和利息了，就停止支付利息，公司把客户的借款合同收过来给他们换成了借条（或借据）。我们根据客户需要，再将他们的本金分三个月、半年、一年、二年共四个期限逐步还清，凡是换借条上金额有零头数的，就是给他们加上了一年的利息。我们公司的集资款大部分投资到河南豫湘缘新材料有限公司了，还有一部分支付了个人的高利贷款，一小部分投资到购买房地产上了，在湖东路通过王某11购买了有三、四十间门面房，永兴快捷宾馆那里7间三层共计21间，外国语小学西门北边4间三层12间门面房，未来生活广场小区5间2层共计10间门面房，香港城售楼部那里3间2层门面房。以前我在开超市时认识了王某10，在2013年7、8月份，她跟俺说她老表李某1从湖南长沙招商引资过来一个豫湘缘公司，想让我们投资一块分红，后来经王某10介绍，我丈夫豆永星认识了豫湘缘公司法人代表王某1和陈某1，通过商量豫湘缘公司让我们投资，利息是3分5厘，一月一清利息，王某10和董某1让俺先成立一个担保公司对外集资，把集资来的款投资到豫湘缘公司，如果以后还不上钱，就把豫湘缘板厂抵给集资户。为此我们才注册成立了柘城县永兴房地产咨询服务有限公司，每天公司收入的钱全部打入他们厂里了，有一部分集资款是打到王某1的银行卡上，一部分是打到李某1的银行卡上，因为他是证人。具体打了多少钱我想不起来了。2、同案犯豆永星的供述：永兴公司是2013年7月3日在柘城县工商局注册成立的，注册资本1000万元，经营范围是一般经营项目：房地产信息咨询、房地产经纪。公司有我和我妻子王玉勤两个股东，我是法人代表，公司总店地址在柘城县城关镇和平南街未来生活广场小区南侧，两间二层门面房。我和俺媳妇总负责，会计是王某2、韦慧资，有人存钱时我签好我们两口子的名字，盖上公司的财务专用章后，她们两个负责填写借款合同，前台是刘梅、何晓波，负责房屋信息咨询登记，业务员是王某10、董某1、王某3、闫某1、郭某2、董某4、李霞、孙银英、高艳玲。华景路店会计是刑梦奇。有人存钱时我签好我们俩口子的名字，盖上公司的财务专用章后，她负责填写借款合同，前台是朱某1，负责房屋信息咨询登记，业务员也是王某10、董某1、王某3、闫某1、郭某2、董某4、李霞、孙银英、高艳玲。王某2、韦慧资，刑梦奇和朱某1、刘梅、何晓波他们几个是每月1500元的工资，业务员王某10、董某1、王某3、闫某1、郭某2、董某4、李霞、孙银英、高艳玲她们按业务提成，没有工资，具体的是：公司不管业务员拉到多少存款，我们公司都是按2分的利息，业务员给客户多少利息我们不问，业务员给客户的利息低于2分的差额部分就是业务员的提成。我们公司对外开展吸收存款业务，没有经过中国银行等有关部门审批。从公司一开门，也就是2013年农历8月份对外开始吸收存款的，业务员出去宣传把钱投资到板厂了，我也带着投资人到豫湘缘公司去考察过。如果集资人员存款进行银行转账都是转到我和俺媳妇的银行卡上，为了方便，柘城的每个银行我们办的都有银行卡。我们公司给客户出具的有借款合同、承诺函，合同上我们两口子签的有名字，附有加盖我们公司财务章的收据，另外我们还有一种手续，只有一张借据，上面有我们夫妇的签名，加盖的有公司的财务专用章。都是每月1号发利息，利息从1分到1分5厘不等。从2015年8月份，因为资金紧张没有能力再支付本金和利息了，就停止了支付利息，公司把客户的借款合同收过来给他们换成借条（或借据），根据客户需要再将他们的本金分三个月、半年、一年、二年四个期限逐步还清，凡是借条上金额有零头的就是给他们加上了一年的利息。永兴公司从开业至今总共吸收了400多人的存款，具体总本金数额估计有7000多万元。我们公司的集资款绝大部分投资到河南豫湘缘新材料有限公司了，一小部分投资到购买房地产上了。在湖东路购买40多间门面房，永兴快捷宾馆那里7间三层共计21间，外国语小学西边北边4间三层12间门面房，未来生活广场小区5间2层共计10间门面房，香港城售楼部那里3间2层门面房。我吸收这么多资金投到河南豫湘缘新材料有限公司，中间有介绍人，是林业局的干部李某1。以前，我跟李某1也不认识，2013年7月份，我开办柘城县永兴房地产信息咨询服务有限公司之前，是通过县人险公司王某10介绍的，王某10和我家属熟悉，王某10和李某1是老表，这样就认识了李某1。李某1给我介绍说，河南豫湘缘新材料有限公司主要生产高密度板，这个厂建好后效益好，销路好，往这个公司投资赚钱快，就像印钞机一样。我就相信他了，那时河南豫湘缘新材料有限公司刚建厂打围墙。李某1把王某1介绍给我，之后我和李某1、王某1俺三人又到湖南岳阳一个生产高密度板的工厂去考察，听王某1说这个厂有他的股份，那时生产形势看着很好。我们回来后，王某1已把生产机器设备买回来卸到胡襄老收费站那儿。从那时王某1开始建厂，我吸收的资金就开始往哪儿投资，在俺家中有我、王某1、李某1俺三人说的，没有签订协议，口头协议按三分五的利息，往河南豫湘缘新材料有限公司进行投资。后来，我陆续往那投资一个多亿。我们吸收客户的存款，主要用于豫湘缘公司的生产资金、支付客户多少利息我记不清了，我购买房地产共计花费有3000多万元，其中购买未来生活广场的商铺花费200万元，购买和谐大街的商铺花费400多万元，购买北湖东岸春天小区商铺花费2000余万元，购买温州城售楼部花费了480万元。我在和谐大街购买了王府井商场、恒源祥商店，一共10间上下两层商铺，我花了400万元买的，其中王府井商场那5间商铺，我抵押给邮政银行使了240万贷款，这笔钱用于归还客户的本金和利息，恒源祥那5间商铺是我抵给白某2了，我借白某2有7、8百万，这笔钱也是用于归还客户的本金和利息，我在和平街购买了未来生活广场36-37号的2间商铺，上下两层，我购买时花了80万，我在柘城县农村信用社抵押使了96万元贷款，这笔钱投资到豫湘缘板厂了。我在北湖东岸春天购买了19套商铺（D6-04，D6-05，D6-06，D6-07，D7-03，D7-04，D7-05，D8A-01，D8A-01，D8A-02，D8A-03，D8A-04，D8B-01，D8B-03，D8B-04，D8B-05，D8B-06，D8B-07，D8B-08），这19套商铺一共花了3000多万元，其中集资款有2000多万元。我在香港城买了4间商铺（A9-A10，A28-A29）一共花了760万元，其中购买A9-A10花费310万元是集资款，后来以760万元价格都卖给申某2，这笔钱投资到豫湘缘板厂一部分，剩下的还集资户的本金和利息。3、证人豆培义证言：豆永星的公司地址在城关镇中源大街南侧和平南街路西，公司名称是柘城县永兴房地产信息咨询服务有限公司，另外在北湖华景路开个分店。公司法人是豆永星，他媳妇王玉勤是经理，王某10是副经理，会计是王某2、赵阿紫。柘城县永兴房地产咨询服务有限公司是2013年7、8月份开始干的，2015年5、6月份因为资金跟不上，还不上人家的钱公司没法营业就关门了，因为他公司集资个人的钱都投资到“豫湘缘”板厂了，另外他搞房地产开发占用了一大部分，具体情况我不知道。4、证人王某1证言：2012年2月份。我通过长沙市的王树兵认识了柘城县的陈某1，陈某1在长沙市雨花区经营高密度板有20年的时间了，他给我讲生产销售高密度板很赚钱。在柘城县老家，原材料丰富，建厂房租地便宜，有钱可赚，市场前景广阔。从那时开始我和王树兵、陈某1三人就开始运作在河南柘城县建厂的事。在2012年6月份，我和王树兵、陈某1三人就到柘城县考察这件事。回来后，我们就下决心在柘城县建厂。后来，通过柘城县教体局的刘献明，我认识了原柘城县李原乡的人大主席李某1，认识了李原乡的乡党委书记马某1，他对我们在柘城县投资建厂的事十分重视，我们原先说最多投资五六千万左右，后来李原乡宣传投资两个亿，我们的项目被吹了上去。在2013年4、5月份的样子，柘城县的领导要到湖南来考察高密度板的生产经营情况，陈某1就找一个叫付瑾辉人，联系湖南益阳千山湖一个生产高密度板的厂子，他当时是这个厂子的总经理，通过他联系后，柘城县政府的领导到益阳考察了这个厂的情况。考察之后，我就和陈某1到柘城开始运作注册公司生产这种高密度板材，通过柘城县一个叫李某1的朋友在工商局注册了“河南豫湘缘新材料有限公司”。当时陈某1说他是当地人，到时候在公司做事的人都是本地人，他不便于管理，就商定由我在2013年7、8月份，在柘城县工商局注册河南豫湘缘新材料有限公司，登记成我一个人出资，我的法人代表，陈某1为执行董事。之后李某1找到当地的一个人，名字我不知道，出资1500万元通过工商注册验资程序，注册之后这1500万元又转回他那个朋友，具体时间我就不太清楚了，当时付给这个人10万或者15万元作为他的报酬，这笔钱也是豆永星出的。公司成立时我没投资一分钱。我知道豆永星是最大的投资人，他投资有6千多万元，还有王某10投了800多万元，这些都只有本金不算利息的，这两个人的投资是我和陈某1参与的，5、证人陈某1证言：现在我是豫湘缘公司的法人代表，原来法人代表是王某1的，王某1找个相好的女子，给王某1生个孩子，因为他两个之间产生矛盾了，女子去豫湘缘公司闹，王某1怕财产被此女子争走，2014年5月，就把豫湘缘公司的法人代表名义上变更成我，王某1仍控股豫湘缘公司百分之百的股权。2013年6月6日与柘城县政府举行了关于建设“豫湘缘新材料有限公司”成立项目仪式。7月份就办理了营业执照，8月份就开始征用了252亩地，紧接着打围墙，机械设备的基坑就开始挖了，11月18日就破土动工建办公楼。王某1是法人代表，占有100%股权，出全资，是总经理，我具体规划和筹建该厂的建设，具体操办。2015年7、8月份，我们豫湘缘公司给豆永星算账时，我和王某1给豆永星打个欠现金3084万元的条子，另外又给豆永星签订一份转入豫湘缘公司2600多万元股份的入股合同。这样算欠豆永星本人现金和股份合计5600多万元。6、证人李某1证言：豫湘缘公司2013年成立的，豫湘缘公司刚成立时法人代表是王某1，一年前后，王某1把法人代表变更为陈某1了。我是豫湘缘公司指挥部成员。河南豫湘缘新材料有限公司招商引荐人是我，我当时是李原乡政府的人大主席，通过陈某1我认识了该公司法人代表王某1，认识他之后，陈某1说王某1有实力建厂我相信了他，通过我老表王某10认识了豆永星的媳妇王玉勤，当时他们说有钱往河南豫湘缘新材料有限公司投资。刚开始时，豆永星害怕往河南豫湘缘新材料有限公司投资被骗，他们双方商定后，非让我监管，他们双方对我十分相信，就让我监管资金，这些资金必须用在建厂上，不能用作其他。豆永星往我卡上转钱的目的就是让我起到监管作用不能挪作它用。豆永星主要是通过柘城县邮政卡、中国银行两个卡转账，我记得从2013年几月份记不清了，豆永星通过我的银行卡往王某1银行卡上转款有2999万元。后来，王某1、陈某1挑拨我和豆永星、王玉勤的关系，我不在过问了。他们之间直接就交易啦。由于后续资金跟不上，目前处于停产状况。7、证人邢某1证言：我是2014年8、9月份去永兴公司华景店工作的，干有半年左右时间王东梅把我调到温州城售楼部，我又在那里干的有半年那样，后来公司出事我就不干了。我在永兴公司华景店是负责前台，主要是接待客户买卖二手房咨询等业务，在温州城售楼部主要负责收款。我都是负责接待，好些人都不认识，如果有存款的我就让他们找豆永星、王玉勤两口子。王玉勤安排我们说业务是二手房买卖，不叫说集资的事。我们华景店没有啥账目，当时如果有存款的我们开好合同、收据等手续，随即都转到和平街店了，钱也随即交给豆永星夫妇啦。李某1、豆永星、王玉勤他们给我账户转的这些钱凡是整数的都是豆永星事先安排转的钱急用的，我随即都转给他们啦，一般是不会过夜的，其他在每月1号转给我的钱，都不是整数，那是豆永星夫妇让我给客户打利息的，具体情况你们可以调取我的银行明细证实，我是没有占用过公司的任何钱。8、证人韦某证言：我是2014年6、7月份的时候去的他的公司工作。公司地址在柘城县和平南街，后来因为公司发不上工资了，我在2015年9月份就不在公司啦。我和王某2在公司的前台大厅值班，有客户咨询房地产的时候就给客户介绍房地产的事情，有客户去存款就通知豆永星，然后豆永星就叫我们给客户填写借款合同，豆永星叫我们咋写我们就咋写，利息都是豆永星叫我们填多少我们就填多少，填好以后豆永星就把借款合同拿到他的办公室再去盖公司的印章并签他和他媳妇的名字。我在公司做工期间，豆永星集资的钱给客户利息有1分的、有1分2厘的，也有1分5厘的。我在豆永星的公司存款我也记不清了，总共有十来笔存款，总金额是500万元整，给我们的利息一开始是1分，后来是1分5厘，后来到2015年5、6月份的时候就给不上利息了。到2015年7月份的时候，因为永兴公司给我们兑付不了本金和利息，经豆永星的手将我们的500万元转到了“河南豫湘缘新材料有限公司”，签订了一份500万的合同书，签订时间是2015年7月1日。分红按比例6个月结算一次。9、证人王某2证言：我在永兴公司没有啥职务，就是在永兴公司的前台工作，刚开始主要负责二手房的买卖和登记，复印有关文件。后来就做些投资户来永兴公司领取利息的事，豆永星和王玉勤不在时，就安排我和韦某来给投资户支付利息。豆永星和王玉勤让我们做啥我们就做啥。我母亲总共投资本金111万元，具体得到多少利息我不清楚，现在这111万加入豫湘缘公司的股份啦。10、证人朱某1陈述：我是2014年10月份去永兴公司上班的，我是永兴公司的业务员，主要负责吸收存款。我是每月领1500元的工资。我介绍了李春兰存了5万（李春兰德钱我已经替永兴公司还了），程建峰、史某3各2万元（程建峰、史某3的钱我已经给他们），李某271万，李某254万，曹某46万，候某2德4.4万，李某262万，李素兰5万，曹某53.9万，潘玉玲26万，公司不管我们给客户多少利息，公司给我们业务员的利息都是2分。如果我们给客户1.5分，我们就从中间吃0.5分的差价，因为这些客户大部分都是2015年公司快出事存的款，我也没有使多少提成也没有算过账，大约有5000多元那样。以我女儿周旋的名字存了1笔共3万元，以我丈夫候涛的名字存了1笔9000元，我的本金一分钱也没有给我。11、被害人司某1陈述：我认识经营永兴房地产信息咨询有限公司的豆永星、王玉勤，都是南关的邻居，我在永兴房地产信息咨询有限公司存了40万元，是2013年还是2014年存的记不清了，存款期限是3个月，利息是月息1.5分，永兴公司给我签的有合同、收据和承诺函。利息是三个月一结，他们公司就给我3个月的利息，总共1万多元，是到公司领的利息，本金一分钱也没有还给我，后来豆永星夫妇在2014年1月1日给我签订一份房屋租赁合同，期限30年，一次性付租金40万元，算他公司顶我的存款了。12、被害人付某1陈述：我和俺父亲付海参给豆永星公司集资60多万元，我们已经去公安局登记过了。我们租他的房子是从2013年5月26日开始经营的，我跟房东豆永星、王玉勤签订的有租赁合同。我们订立合同的期限是18年，从2013年5月26日至2031年5月26日租金72万元，一年内分批交清，我是分3次交的，我可以把租赁合同和交租金的条子复印后提供给你们。13、被害人王某5陈述：我以前在永兴公司总共存了5笔款，共计112万元，都是李霞介绍我去存的，这112万元豆永星一分钱也没有还给我，李霞和王东梅叫我转股到豫湘缘公司12万元。还有100万是没有转股的。我在北湖湖东路东岸春天小区购买的有俩间商铺，房号是D8A-02，上下俩层，是我自己买的房子，和我存的112万元没有关系。14、被害人高某1证言：我送来一个录音U盘，开始是豆永星的弟弟豆红星把这个录音发给周秀萍，周秀萍又把录音转给其他集资人员，好些人手机上都有这段录音，我找人刻录成一个U盘，今天我和景某1一块来提供给你们。我总共在永兴公司存了8笔款，共计46万元。这46万元本金一分也没有给俺。15、被害人陈某2陈述：我总共在柘城县永兴房地产咨询服务有限公司存了六笔款，共计54.5万元。本金和利息一分也没有给俺。16、被害人刘某1陈述：我在永兴房地产信息咨询有限公司存了60万元。是2014年9月30日存的。利息支付到2015年7月份，已经付给我9个月的利息有8万余元，本金没有返还给我。17、被害人王某6陈述：我在永兴房地产信息咨询有限公司存了20万元。我的本金也没有返还。18、被害人姬某1陈述：我在柘城县永兴房地产咨询服务有限公司存了4笔款，共计72万元。是2014年1月份左右。豆永星说豫湘缘板厂的账要不回来，现在没有钱，还说以后有钱再给俺，结果到现在也没有给一分，到公司也见不到人了。19、被害人魏某1陈述：我在柘城县永兴房地产咨询服务有限公司存了1笔款10万元。是在2014年9月30日以俺丈夫杜同山的名字存的款。这10万元本金一分也没有给俺。20、被害人王某7、张某2、周某1、潘某1、杨某1、豆海林、景某1、王某8、王某9、司某2、阮某、李某4、段某、李某5、白某1、徐某1、王某5、陈某3、刘某2、左某1、刘某3、杨某2、邵某1、邵某2、吉某、孔某1、魏某2、白某2、王某10、闫某1、王某3、郭某2、董某4、陈某4、周某2、许某1真、毛某1、李某6、张某3、张某4、董某1、王某11、豆乃周、孙某1、牛某、周某3、杜某1、王某1李某7、姬某2、丁某、梁某1、刘某4、王某13、司某3、查某、史某2、张某5、易某、石某1、刘某5、王某1马某2、李某8、景某1、赵某2、王某15、李某9、豆培志、窦某1、张某6、夏某1、王某16、刘某6、陈某5、金某、刘某7、张某7、邢某2、许某2、闫某2、刘某8、朱某2、王某17、高某2、史某3、张某8、窦某2、赵某3、田某1、高某3、朱某3、李某1杨某3、候某1、李某11、张某9、李某12、张某10、付某2、李某9、郭某3、刘某9、赵某4、张某11、吕某1、吴某1、范某、张某12、周某4、田某2、唐某、吉某、郑某1、刘某10、李某13、崔某、石某2、司某4、张某13、司某5、毛某2、杨某4、郭某4、杨某5、李某14、李某15、贾某1、刘某11、窦某3、韩某、刘某12、杨某6、王某18、刘某13、王某19、王某20、陈某6、白某3、宋某1、贺某、刘某14、宋某2、李某16、王某21、毛某3、闫某3、王某22、李某17、司某6、常某1、陈某7、李某18、方某、路某、祖某、李某19、徐某2、王某23、谷某、张某14、孔某2、史某4、王某24、郭某5、张某10、张某15、曹某1、张某1王某25、周某5、刘某15、吴某2、白某4、朱某4、赵某5、时某、孙某2、孙某3、王某26、付某1、董某5、李某6、王某27、李某20、张某17、杨某7、刘某16、景某2、曹某2、杨某8、闫某4、李某21、王某28、陈某8、任某1、付某3、刘某17、刘某18、夏某2、陈某9、关某、王某29、李某2常某2、付某4、皇自飞、翟某、谢某、孙某4、李某23、吴某3、高某4、邢某3、张某18、高某5、司某7、张某1杨某9、李某24、陈某10、康某、郑某2、吴某4、曹某3、王某30、王某31、潘某1、邓某、郭某6、邢某4、潘某2、梁某2、梁某3、赵某6、王某32、贾某2、刘某19、马某3、张某20、王某3王某5、杨某10、轩彩霞、魏某3、魏某4、杜某2、王某5、董某6、张某19林、卢某、申某1、朱某5、陈某11、梁某4、曹某4、候某2、李某2张某21、李某26、李某27、朱某6、宋某3、李某28、董某7、蔺某、赵某7、刘某5、魏某5、司某8、赵某8、曹某5、张某22、李某29、许某1真、魏某6、姜某、何某1、何某2、王某34、李某30、王某35、陈某12、王某36、豆家良、王某37、王某38、李某31、杨某1李某32、刘某20、周某6、王某39、付某5、徐某3、梁某5、曹某6、窦某4、陈某13、李某33、王某40、李某34、李某35、李某36、王某41、马某4、吴某5、李某37、宁某、司某9、王某42、马某5、白某5、陈某14、司某1李某38、施某、师某、刘某21、任某2、沈某、刘某22、景某3、陈某4、杨某12、张某23、杨某13、景某4、赵某9、付某6、王某43、张某19玲、秦某、王某44、吕某2、李某39、左某2、王某45、陈某15、刘某23等人陈述：证实其在被告人豆永星成立的永兴公司存款的事实。21、证人李某2证言：我没有在豆永星的永兴公司存款，是豆永星借过我150万元，我已经让我妻子来你们这里登记过了，这150万元豆永星没有还我，我在北湖湖东路东岸春天小区购买的有两间商铺，具体房号是D6-05和D6-06，一共是四间上下两层，位置是柘城县未来大道南侧华景雅苑东岸春天。这两间商铺是我自己买的，是2014年11月份左右买的。和豆永星借我的150万元没有关系。22、证人李某3证言：我没有在永兴公司存过款，但是我帮豆永星借过100万元钱，不过很快他就还了。因为我跟豆永星认识，在一起吃饭时他跟我说北湖有门面房问我要不要，当时我也想给俺女儿李春颖买房子，就买了三小间商铺，具体房号是D7-05商铺，上下两层。这两间商铺是我自己花钱买的，听说是开发商欠豆永星的钱，打给他的房子谁要是买就跟开发商签合同，我是直接跟开发商签的商品房买卖合同，后来办理的房产证。23、证人史某1证言：王东梅夫妻找过我，叫我在他们公司存钱我没有存。不过我听说他们公司的业务员每个人每个月有5万元的存款任务。我在北湖湖东路东岸春天小区购买的有间商铺，房号是D8-01-01，上下两层，当时是2014年阳历12月底我去东岸春天买房子时房子上留的有电话号码，我一联系是豆永星接的，我们商谈后我从豆永星手里以每平方6000元的价格买的。24、证人左某1证言：我总共投资本金60.2万元，利息是10.836万元。豆永星和王玉勤在柘城县金源时代广场订购门面房一间（上下二层），他已交付的定金26.3396万元转给我了，剩余的钱我去交付，订购的房子归我所有。还剩33.8604万元的本金至今没有给我。25、被害人高某6陈述：俺家人一共在柘城县永兴公司存137.45万元，至今一分钱的本金也没有给我们，他们算是把北湖这套商铺抵账给俺了。26、证人张某1证言：韦俊辉是通过他村的一个女的介绍购买的豆永星、王玉勤的商铺，是北湖东岸小区的商铺，房号是湖东路商铺D8A-01-2。我侄子韦俊辉家人在永兴公司没有存款，他们跟永兴公司没有啥其他经济来往。这套商铺是他们自己花钱购买的，是他们自己的合法财产。27、被害人郑某3陈述：我们没有在永兴公司存过钱，他们也没有借过我们的钱，北湖东岸春天小区商铺D6-04房产证登记的是我的名字，2014年底或2015年初那样，从豆永星夫妇手里以195万元购买的，我们办理的有房产证。28、证人郭某1证言：我没有在永兴公司存过钱。我在北湖东岸春天买的有商铺，是D7-03号商铺，是两间，上下俩层，卖房子的人我认识，是南关的豆永星夫妇，这套房子我给豆永星150万，豆永星同意了，然后我办理了房产证，房产证上的产权人是我的名字。29、证人董某2证言：我没有在永兴公司存过钱，也不认识豆永星和王玉勤，北湖东岸春天小区商铺D8B-1房产证登记我的名字，那是俺用钱从其他人手中购买的房子，跟谁都没有啥纠纷。30、证人李某1证言：我没有在永兴公司存过钱，湖东路东岸春天D8A-03商铺不是我的，是豆永星买的。当时豆永星想用这套房子使贷款，就用我的名字办的房产证，我跟豆永星没有债务纠纷。31、证人王某3证言：2014年到2015年，我一共在永兴公司存了1153.6万元，现在永兴公司还欠我994万元，现在这笔钱都转股到豫湘缘板厂了。2014年9月份，王玉勤给我说：我弄了几间门面房，你要不要。我看了还可以就跟王玉勤商量价钱，当时，我是以一平方米6000元的价格买的，房子是266平方米，一共是159.6万元，当时我借给王玉勤1153.6万元，我就让王玉勤把借走我的钱减掉159.6万元，现在房子我已经用我的名字办了房产证。32、证人董某1证言：我认识豆永星、王玉勤，我没有在柘城县永兴房地产信息咨询服务有限公司投资过钱。豆永星和王玉勤借过我的钱，说是干生意用的，现在这个借条我没有找到。33、证人董某3证言：我跟董某1是兄弟关系，我们认识永兴公司的豆永星和王玉勤，我让俺哥给我买了一套商铺，具体位置是D8A-03。当时我是把160万元钱交给俺哥，他把钱交给豆永星夫妇的，给俺哥开的有一张收据。34、被害人王某41陈述：我在柘城县永兴公司存款共本金2万元，当时王玉勤提出来用电动车抵账，俺就把这辆电动车开走了。35、被害人申某2陈述：我是通过朋友认识的王玉勤，当时王玉勤急着卖房子，就问我要不要，A9-10我是以310万元的价格购买的，之后我又以310万元的价格卖给了一个姓曹的，A28-29商铺，我以450万元的价格购买，但是购买之后办不了房产证，我去柘城县人民法院起诉吴招楞，但是目前还没有判决。我没有在永兴公司存过钱。36、被害人王某45陈述：我在豆永星那里存了钱，豆永星还不上我就把豫Ｎ×××**广本轿车抵给我了，抵了3万块钱，豆永星一共欠我357万，现在还欠我354万。37、被害人白某2陈述：2015年1月22日，以白小伟的名义借给豆永星231万元，期限三个月，豆永星用柘城县中原大街河南鑫瑞天龙置业有限公司柘城分公司A9-A10二间门面房做抵押，并与白小伟签订了协议书，3个月后，豆永星没有钱还给白小伟，也没有给利息。2015年2月12日以徐冰峰的名义借给豆永星俩口187万元，期限3个月，豆永星俩口用柘城县湖东路富邦华景公司东岸春天商铺D605、D606二间门面房做抵押，与徐冰峰签订了房屋买卖协议书，当时豆永星说下来贷款就还给徐冰峰钱，结果一直也没有还给徐冰峰。2015年3月1日，以我媳妇孙琰琰的名义借给豆永星俩口187万，期限3个月，豆永星俩口用柘城县湖东路富邦华景公司东岸春天商铺D8B-5、D8B-6、D8B-7三间门面做抵押，并与我媳妇孙琰琰签订了房屋买卖协议书，到期后，豆永星俩口也没有还给我媳妇孙琰琰钱。2015年4、5月份，以我的名义借给豆永星俩口200万元，豆永星俩口用柘城县未来大道南侧和谐大街11幢1号商铺做抵押，并与我签订了房地产买卖合同，我在柘城县人民法院起诉了豆永星俩口，柘城县人民法院把该房子判决给我了。38、被害人邵某1陈述：2015年4月份我分二三次借给豆永星270万元，我要求豆永星用房子作抵押，豆永星指着文庙街和中原大姐交叉口的二间门面房给我作抵押，后来豆永星把这二间门面房又卖给了别人，我要求豆永星退款，豆永星让我把钱转到豫湘缘公司，我看实在要不过来钱就同意了。39、证人马某1证言：证实了河南豫湘缘新材料有限公司成立的经过。40、证人王某4证言：河南豫湘缘新材料有限公司当初作为柘城县李原乡的招商引资项目，2013年7月份，我作为柘城县招商局工作人员派驻该公司并为该企业的施工做协调工作。主要负责有关职能部门的办证及有关手续，并负责协调企业所在地的征地拆迁工作。河南豫湘缘新材料有限公司招商引荐人是李原乡政府的李某1，该公司的法人代表是湖南长沙的王某1，副总是柘城县皇集乡的陈某1。41、证人傅某证言：我是2014年2月份到河南豫湘缘公司工作的，是陈某1让我过来给他负责生产管理的，我的工资每月2万多元钱，现在公司至少还欠我8个月的工资。42、证人赵某1证言：我是2013年12月份到河南豫湘缘新材料有限公司工作的，任会计职务，一直工作到2015年12月份。经我的手收过王某11800万左右投资款，收陈某12600万左右投资款。经我的手没有收过豆永星的款。43、柘城县工商行政管理局私营企业基本注册信息查询单证实：①柘城县永兴房地产信息咨询服务有限公司于2013年7月3日注册成立，法定代表人为豆永星，经营范围房地产信息咨询，房地产经纪；②柘城县永兴房地产信息咨询服务有限公司华景店于2014年5月23日注册成立，法定代表人为豆永星，经营范围承揽本公司业务。44、柘城县公安局在豆永星家扣押的王玉勤、王某10、王丽丽的名片证实：王玉勤、为该永兴公司的总经理，王某10、王丽为副总经理。45、柘城县公安局在豆永星家扣押的员工提成表，员工统计表证实，王某10、王某2、闫某1、孙银英、王丽、郭某2、董某4、李霞、刘梅、朱某1等人非法吸收部分资金的事实。46、河南豫华会计师事务所有限公司审计报告证实，柘城县永兴房地产信息咨询服务有限公司自2012年12月至2015年8月共向455人吸收存款85064925.00元，已归还590000.00元，下欠84474925.00元，支付利息3683205.00元。王某10单独吸收资金8252300.00元，已还619000.00元，下欠7633300.00元，支付利息152200.00元。47、柘城县房地产市场交易管理所出具的商品房买卖合同，销售不动产统一发票等证实了被告人王玉勤、豆永星在非法吸收公众存款期间购买房屋的事实。48、柘城县公安局查封决定书证实了柘城县公安局已将被告人王玉勤、豆永星的涉案房屋查封的事实。49、其他证人证言、被害人陈述及有关书证等印证了本案的事实。上述证据经庭审质证，来源合法，客观真实，且能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人王玉勤伙同其丈夫豆永星以获取高额利息差额为目的，违反国家法律规定，未经相关部门批准，公开在社会上宣传集资业务，扰乱金融秩序，向不特定的人员非法集资1.1亿余元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人王玉勤伙同豆永星使用所集资金2900余万元，购置房产，具有非法占有的目的，其行为构成集资诈骗罪，且犯罪数额特别巨大。公诉机关指控被告人王玉勤犯有非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。关于辩护人认为被告人王玉勤的行为只构成非法吸收公众存款的观点，经查，被告人王玉勤及豆永星多次供述使用所集资金3000多万元购买房产，柘城县房地产市场交易管理所出具的商品房买卖合同等证据，能够证实被告人王玉勤及豆永星在非法吸收公众存款期间购买房屋的事实，该事实又有被害人的陈述予以印证。被告人王玉勤及豆永星的行为属于肆意挥霍集资款的情形，在其资金链断裂后或将涉案房或转卖给他人，或抵押给他人，或过户到他人名下，导致集资款不能偿还，因此，被告人王玉勤及豆永星的该行为应当认定为具有非法占有的目的，又符合集资诈骗罪的构成要件，又构成集资诈骗罪，故及辩护人认为王玉勤的行为仅构成非法吸收公众存款罪的观点，不能成立，本院不予采纳。关于数额认定问题，经查，被告人王玉勤及豆永星自2013年7月公开在社会上对不特定人员非法集资后，共向481人非法集资14547.2225万元（已扣除司某82012年12月21日存款40万元、姚成修2013年1月25日存款20万元、梁凤芹2013年4月17日存款2万元）其中使用2982.1624万元在柘城县未来生活广场、和谐大街、北湖东路购买房25处，该款应认定为集资诈骗的数额，非法吸收公众存款罪数额应认为11565.0601万元。被告人王玉勤在归案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，构成坦白，可酌情予以从轻处罚，故辩护人认为可对被告人王玉勤从轻处罚的观点，本院予以采纳。结合本案的事实和情节以及被告人的作用，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第一百九十二条，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人王玉勤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币30万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币20万元；实行数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元。（于本判决生效后三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月25日起至2034年2月24日止）二、依法继续追缴被告人王玉勤的犯罪所得并依法处置原扣押的财产，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李清坤审 判 员  马献科人民陪审员  皇志强二〇一九年十一月十五日书 记 员  李 昊