福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）闽05刑终1843号 原公诉机关福建省石狮市人民检察院 上诉人（原审被告人）欧阳辰辉，男，1985年2月22日出生于江西省安远县，汉族，初中文化，无业，住安远县。曾因犯盗窃罪于2004年7月20日被判处有期徒刑二年六个月；因犯故意伤害罪、故意毁坏财物罪于2014年12月22日被判处有期徒刑一年二个月，2015年10月16日刑满释放。现因涉嫌犯收买信用卡信息罪于2018年12月15日被抓获，同月20日被刑事拘留，2019年1月26日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 原审被告人唐小东，男，1986年4月7日出生于江西省安远县，汉族，初中文化，无业，住安远县。曾因犯盗窃罪于2007年4月17日被判处有期徒刑四年；因犯盗窃罪于2012年1月13日被判处有期徒刑四年五个月。现因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2018年11月12日被抓获，同月13日被刑事拘留，同年12月13日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 原审被告人林益鹏，男，1988年5月21日出生于福建省南安市，汉族，小学文化，无业，住南安市。曾因犯抢劫罪、盗窃罪于2005年7月26日被判处有期徒刑十一年，2012年10月18日刑满释放；因犯寻衅滋事罪于2013年11月5日被判处有期徒刑一年六个月，2014年12月1日刑满释放；因犯敲诈勒索罪于2015年12月5日被判处有期徒刑十个月，2016年2月14日刑满释放。现因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2018年11月12日被抓获，同月13日被刑事拘留，同年12月13日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 原审被告人于情，男，1991年4月17日出生于江西省进贤县，汉族，初中文化，无业，住进贤县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2018年11月26日被抓获，同月27日被刑事拘留，同年12月13日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 福建省石狮市人民法院审理石狮市人民检察院指控原审被告人欧阳辰辉犯收买信用卡信息罪，被告人唐小东、林益鹏、于情犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2019年10月11日作出（2019）闽0581刑初898号刑事判决，原审被告人欧阳辰辉不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，审查上诉人的上诉理由，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：1．2018年11月6日至12日间，被告人唐小东在石狮市，以人民币5250元的价格（以下币种均为人民币）收购陈某某的银行卡信息资料2套和余某某的银行卡信息资料3套。 2．2018年11月6日，被告人于情在石狮市××，分别通过微信支付杨某某900元、陈某某800元（另抵债600元），后将上述银行卡信息资料转卖给被告人林益鹏，被告人林益鹏再转卖给被告人唐小东。被告人唐小东为此通过微信支付给被告人于情2860元，通过微信支付给被告人林益鹏1250元。 3．2018年11月9日，被告人于情在石狮市××，并通过微信支付谢某某500元，后将上述银行卡信息资料转卖给被告人林益鹏。被告人林益鹏为此通过微信支付被告人于情1160元，后再转卖给被告人唐小东，得款1400元。 4．2018年11月10日至11日，被告人于情在石狮市××，并通过微信支付徐某某450元，后将上述银行卡信息资料转卖给被告人林益鹏。被告人林益鹏为此通过微信支付被告人于情1650元，后再转卖给被告人唐小东，得款2060元。 5．被告人唐小东将上述购得的其中杨传浪名下的1套银行卡退回之外，将另外14套银行卡信息资料通过班车从石狮市寄送到江西省安远县，出售给被告人欧阳辰辉，共得款18000元。 上述的银行卡信息资料均包含银行卡、手机卡、卡主身份证照片、银行卡密码，已绑定的支付宝及微信账号的密码。 公安人员先后于2018年11月12日在石狮市××巷××号抓获被告人唐小东、林益鹏；同月26日在石狮市××冲浪网吧内抓获被告人于情；12月15日在广州市白云出入境边防检查站抓获被告人欧阳辰辉。案发后，公安人员从被告人林益鹏、于情、唐小东处各扣押到手机1部，从唐小东处还扣押到1000元。 原判认定上述事实有：证人陈某某等人的证言、银行卡账户信息、个人业务申请清单、银行系统截图、银行卡交易流水、提取笔录及照片、抓获经过、户籍证明、常住人口信息表、人员基本信息表、在押人员信息、刑事判决书、释放证明书及被告人唐小东、林益鹏、于情的供述等证据证实。 原判认为，被告人欧阳辰辉的行为已构成收买信用卡信息罪，被告人唐小东、林益鹏、于情的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。均属数量巨大。被告人欧阳辰辉、唐小东、林益鹏在前罪有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，均系累犯，依法应当从重处罚。被告人唐小东、于情归案后均如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人林益鹏当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。据此，作出判决：一、被告人欧阳辰辉犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币四万元；二、被告人唐小东犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；三、被告人林益鹏犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元；四、被告人于情犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；五、追缴被告人唐小东违法所得人民币四千一百八十元、被告人林益鹏违法所得人民币一千九百元、被告人于情违法所得人民币二千四百二十元，连同扣押在石狮市公安局的违法所得人民币一千元，予以没收，上缴国库。扣押在案的作案工具手机三部，予以没收，由扣押机关石狮市公安局依法处理。 上诉人欧阳辰辉诉称，唐小东在陷害其，其与唐小东的微信聊天记录是唐小东向其咨询办银行卡事宜，其微信转账给唐小东是其借款给唐小东，其签收包裹是帮唐小东签收的，其没有收买银行卡，请求判其无罪。 经审理查明，原判认定上诉人欧阳辰辉犯收买信用卡信息罪，原审被告人唐小东、林益鹏、于情犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚，据以认定该事实的证据均经原审庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。 关于上诉人欧阳辰辉是否收买涉案信用卡信息资料的问题。经查，原审被告人唐小东证实其将收买的14套银行卡信息资料出售给上诉人欧阳辰辉，并以包裹形式通过班车寄送给上诉人欧阳辰辉。其供述能得到其与上诉人欧阳辰辉的微信聊天记录、班车司机郑某某的证言等证据印证，足以认定。上诉人欧阳辰辉提出唐小东陷害其的辩解与唐小东供述、双方微信聊天记录、其签收唐小东寄送的包裹及其出借款项给唐小东等证实二人交往密切的事实相矛盾，不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人欧阳辰辉收买他人信用卡信息资料，涉及信用卡14张，其行为已构成收买信用卡信息罪，原审被告人唐小东、林益鹏、于情向他人收买信用卡信息资料并转手出售，涉及信用卡分别为14张、9张、9张，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。且属数量巨大。上诉人欧阳辰辉、原审被告人唐小东、林益鹏曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯本案之罪，是累犯，予以从重处罚。原审被告人唐小东、于情归案后均如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。原审被告人林益鹏自愿认罪，予以酌情从轻处罚。原判定罪准确，量刑适当。审判程序合法。上诉人欧阳辰辉请求改判的理由不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《全国人大常委会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  黄生计 审判员  王柳玲 审判员  姚顺坡 二〇一九年十一月二十八日 书记员  吴晶晶 附：本案适用的法律条文和司法解释 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下： 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。