辽宁省大连市中级人民法院刑 事 判 决 书（2018）辽02刑初114号公诉机关辽宁省大连市人民检察院。被告人王伟，男，1982年9月22日出生，汉族，大学文化，户籍地大连市西岗区，住所地大连市，大连古尚国际贸易有限公司法定代表人。曾因犯诈骗罪于2010年12月10日被大连市西岗区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十六万元。因本案于2017年9月16日被刑事拘留，同年10月23日被取保候审，同年10月24日被刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于大连经济技术开发区看守所。辩护人刘斌，辽宁翊鼎律师事务所律师。辽宁省大连市人民检察院以大检公诉刑诉（2018）103号起诉书、大检公诉刑追诉（2019）2号追加起诉决定书指控被告人王伟犯诈骗罪、合同诈骗罪、骗取票据承兑罪一案，于2018年9月5日、2019年5月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省大连市人民检察院指派检察员葛岩出庭支持公诉，被告人王伟及其辩护人刘斌到庭参加诉讼。现已审理终结。辽宁省大连市人民检察院指控，被告人王伟自2012年起，向他人虚构自己“富二代”“官二代”的身份，经常出入高档消费场所、租赁豪车充场面、让其司机及公司员工穿迷彩服出席活动，并在其租用的别墅悬挂其父亲王某着中将军服的照片，向周围人员造成其家庭背景显赫、经济实力雄厚的假象。自2012年起，王伟先后经营的大连沙河口区海都粤菜酒楼、大连滨瑞汽车租赁有限公司、大连古某1国际贸易有限公司（以下简称“古某1国际公司”）均生意萧条、入不敷出，王伟为维持“富二代”的形象和奢靡生活，多次从他人处大量举债，依靠新债偿还旧债。2012年至2017年6月期间，被告人王伟多次虚构购买公某、投资房地产、购买施工抵押房支付首付款、投资钛业公司等理由，多次向被害人李某1借款，并将借款用于偿还债务、个人消费、信用卡还款、购买豪车等。经大连科华司法鉴定中心审计，2011年10月20日至2016年6月29日期间，王伟、孙某3、孙某2等银行账户收到李某1、阎某等银行账户转来的钱款为21681000元，转给李某1、阎某等银行账户的钱款为8284000元。差额13397000元资金尚未偿还。2015年初，被告人王伟欺骗丛某，称其父王某是中央军委的中将，家族企业涉及房地产、矿山、金融、化工等领域，丛某对王伟的政治背景和经济实力信以为真，提出将关某3介绍给王伟。王伟得知关某3的父亲关某1经营大连经济技术开发区恒益房地产开发有限公司（以下简称“恒益房地产公司”），资金雄厚，王伟即与前妻高某离婚，主动追求关某3，并于2015年9月与关某3登记结婚。婚后，王伟向关某3、关某1谎称其投资湖北百盛钛业有限公司（以下简称“湖北百盛钛业公司”）3亿多元，以需要追加投资为由向关某1借款2000万元。同年9月22日，关某1以其朋友孙某1的名义借给王伟2000万元。资金到账后，王伟用于偿还债务和个人消费。2015年10月，被告人王伟为取得关某1的信任，在未向“湖北百盛钛业公司”进行任何投资的情况下，以先变更登记后注入资金为由，要求“湖北百盛钛业公司”法定代表人郭某1于同年11月10日将该公司48%的股权变更登记至王伟名下。2016年1月6日，王伟再次以投资“湖北百盛钛业公司”为由向关某1借款2000万元，关某1经查询工商登记确认王伟占有“湖北百盛钛业公司”48%的股权，便以“恒益房地产公司”的名义借给王伟2000万元。资金到帐后，王伟用于偿还债务和个人消费。2016年1月，被告人王伟以其开办的“古某1国际公司”向某1百盛钛业股份有限公司（以下简称“朝阳百盛钛业公司”）购买海绵钛为由，向大连银行股份有限公司第四中心支行（以下简称“大连银行第四中心支行”）申请7000万元承兑汇票，王伟及其工作人员向“大连银行第四中心支行”提供了虚假的《产品供销合同》、发票等材料，关某1以“恒益房地产公司”的名义向“大连银行第四中心支行”为“古某1国际公司”存入2800万元的保证金。王伟以在大连经济技术开发区没有房产为由，请求关某1为其向“大连银行第四中心支行”提供抵押担保，并承诺以其在“湖北百盛钛业公司”出资3.7亿元占有的48%的股权向关某1提供反担保，并向关某1及其工作人员提供虚假的《股权分配协议书》。被害人关某1受骗后遂以“恒益房地产公司”的名义与“古某1国际公司”签订《股权质押合同》，约定王伟用其在“湖北百盛钛业公司”实际出资3.7亿元所占的48%的股权提供质押。同年1月27日，王伟代表“古某1国际公司”与“大连银行第四中心支行”签订《商业汇票承兑协议》；同日，“恒益房地产公司”与“大连银行第四中心支行”签订《抵押合同》，由“恒益房地产公司”以其名下的房产为“古某1国际公司”的银行承兑汇票提供抵押担保。同年1月29日，“大连银行第四中心支行”开出收款人为“朝阳百盛钛业公司”的票据金额为7000万元人民币的承兑汇票，后该汇票经多次背书转让并提前贴现。2017年1月29日王伟使用“古某1国际公司”的账户将6710.697056万元资金存入“恒益房地产公司”的账户，2017年2月1日王伟将89.3030万元资金存入“恒益房地产公司”的账户，上述资金用于偿还“恒益房地产公司”向“大连银行第四中心支行”提供的2800万元保证金、王伟向“恒益房地产公司”的2000万元借款及王伟向孙某1所借的2000万元资金。2017年1月28日汇票到期后，“大连银行第四中心支行”及“恒益房地产公司”多次催促王伟及时偿还汇票敞口资金，被告人王伟以各种理由推脱并且拒不偿还。同年6月，“大连银行第四中心支行”将“恒益房地产公司”诉至大连市中级人民法院，要求其履行担保责任，大连“恒益房地产公司”于同年7月21日、8月25日分别替“古某1国际公司”偿还“大连银行第四中心支行”银行欠款共计3874.91万元，造成“恒益房地产公司”3874.91万元的损失。2017年1月至5月期间，被告人王伟先后编造其银行卡丢失需补卡、与妻子离婚账户被冻结、买车、给员工开工资等借口，多次向被害人刘某1借款。为赢得被害人的信任，王伟故意隐瞒辽Ｂ×××**雪佛兰车、辽Ｂ×××**宝马车系其租赁的车辆，用上述车辆和李某1名下的辽Ｂ×××**梅赛德斯-奔驰车、其本人名下的辽Ｂ×××**北京牌小型越野客车作为抵押向被害人刘某1借款。被害人刘某1通过其62×××68工商银行卡于2017年1月10日存入王伟卡内10万元；2017年1月26日存入王伟卡内45万元；2017年2月12日存入王伟卡内10万元；2017年2月14日存入王伟卡内47万元，通过支付宝、微信转给王伟3万元；2017年3月24日存入王伟卡内18万元；2017年3月29日存入王伟卡内25万元；2017年4月17日替王伟存入于某卡内53万元；2017年4月21日存入王伟母亲宫某2的卡内9.4万元；2017年5月16日存入王伟卡内20万元。上述资金到账后，王伟大部分用于偿还对他人的欠款。后经被害人索要，王伟及其关系人偿还刘某153.6万元，尚余186.8万元无力偿还。公诉机关认定上述事实的证据有，物证、书证、鉴定意见、被害人陈述、证人证言、被告人供述和辩解等。公诉机关认为，被告人王伟以欺骗手段取得银行票据承兑，情节特别严重；提供虚假的出资证明，在签订、履行合同过程中骗取他人财物，数额特别巨大；以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为侵犯了公私财产的所有权，破坏了我国的市场秩序、金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百二十四条、第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取票据承兑罪、合同诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人王伟对起诉指控的罪名均有异议，认为自己不构成犯罪。辩称没有虚构身份，向银行提供的贷款资料不是其出具的，是关某1自愿以恒益公司的名义提供的贷款担保；与李某1之间是放贷关系，除银行转账外，还有大量现金交易，李某1还欠自己1200余万元；与刘某1之间是借贷关系，没有非法占有的目的，认可该节指控的数额；2018年7月23日讯问时受到了刑讯逼供。被告人王伟的辩护人提出被告人王伟无罪的辩护意见：第一，关于骗取票据承兑罪，关某1是实际贷款人，王伟只是顶名，贷款款项已流入关某1的公司，后用于偿还贷款，银行并没有损失，无法证明贷款材料里的虚假合同、虚假发票及扣押的虚假印章是王伟制作的。第二，关于合同诈骗罪，之前的4000万元借款是民间借贷，其中有2500万元是关某3花的，关某1和王伟之间没有以贷款资金抵顶4000万元的意思表示，在7000万元贷款偿还完毕后，王伟还在偿还关某1借款；银行贷款是王伟、关某3共同贷款，关某1为女儿、女婿提供担保且款项最终实际汇入恒益公司账户，关某1为自己的贷款提供担保是理所应当的；股权分配协议书不是王伟制作的，股权质押合同是关某1起草的，王伟的股东身份和是否实际出资无关。第三，关于诈骗李某1的事实，二人互相借贷多年，彼此信任未留任何借据，李某1陈述的报案金额从最初笔录中的280万变为后来的1200万，不符合客观实际；杨某1等人曾给李某1汇款和现金，李某1装修房屋也是王伟拿的钱。第四，关于诈骗刘某1的事实，本案没有借条，没有抵押协议，没有证据证明王伟虚构事实并提供了抵押。第五，王某的将军照是在2016年拍摄的，与本案没有关系。经审理查明，被告人王伟家境普通，其本人自2012年起先后经营海都粤菜酒楼、大连滨瑞汽车租赁有限公司（以下简称滨瑞公司）、大连古某1国际贸易有限公司（以下简称古某1公司）等，均经营不善。与之相反，被告人王伟对外虚构自己“富二代”“官二代”的身份，经常出入高档消费场所，租赁豪车、别墅等，给他人造成其家庭背景显赫、经济实力雄厚的假象。为维持该假象及奢靡生活，被告人王伟多次向他人举债，依靠新债偿还旧债。（一）合同诈骗的事实2015年初，丛某将自称有政治背景兼具经济实力的被告人王伟介绍给关某3，同年9月16日，二人结婚。婚后，被告人王伟即谎称其投资湖北百盛钛业有限公司（以下简称湖北百盛公司）3亿多元，以需要追加投资为由向关某3的父亲关某1借款。2015年9月22日，关某1以其朋友孙某1的名义向王伟出借2000万元（人民币，以下币种均同），扣除60万元利息后，将1940万元转入王伟账户。2016年1月6日，王伟再次以上述理由向关某1借款2000万元，并在未向湖北百盛公司投资的情况下，以先变更登记后注入资金为由，要求该公司法定代表人郭某1将48%的股权变更登记至王伟名下，关某1经查询工商登记确认王伟占股48%，便以其经营的大连经济技术开发区恒益房地产开发有限公司（以下简称恒益公司）名义借给王伟2000万元。上述3940万元均被王伟用于偿还个人债务和消费，并未用于投资湖北百盛公司。2016年1月，为进一步取得钱款实现其非法占有的目的，被告人王伟隐瞒了实际未向湖北百盛公司投资、没有真实贸易及个人资产状况、资金真实用途等事实，伪造载明其实际出资37000万元、占股48%的湖北百盛公司股权分配协议书，取得关某1信任，骗取关某1及恒益公司提供担保以获取银行贷款。被告人王伟以古某1公司向某1百盛钛业股份有限公司（以下简称朝阳百盛公司）购买海绵钛为由，向大连银行股份有限公司第四中心支行（以下简称大连银行支行）申请7000万元承兑汇票，王伟本人及其所安排的工作人员向大连银行支行提供了虚假的产品供销合同、发票等资料。同年1月27日，王伟代表古某1公司与大连银行支行签订了商业汇票承兑协议及质押合同，恒益公司向大连银行支行存入2800万元作为承兑汇票保证金；关某1代表恒益公司签订了抵押合同，提供了该公司名下估价6432万元的房产作为抵押；恒益公司、关某1、关某3、王伟签订了保证合同，为担保承兑汇票承担连带保证责任。同年1月29日，大连银行支行开出收款人为朝阳百盛公司的票据金额为7000万元的承兑汇票，后经多次背书转让并提前贴现，2017年1月29日、2月1日，被告人王伟分别将6710.697056万元、89.3030万元转入恒益公司账户，用于偿还恒益公司向大连银行支行提供的2800万元保证金及此前王伟所借的款项。恒益公司将其中的2000万元以应付孙某1款项的名义挂账。2017年1月28日银行承兑汇票到期后，大连银行支行及恒益公司多次催促被告人王伟及时偿还汇票敞口资金，被告人王伟以各种理由推脱且拒不偿还。同年7月21日、8月25日，恒益公司作为担保人，向大连银行支行偿还款项共计3874.91万元。上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.案件来源、抓捕经过、说明、举报信证明：本案发、破案经过及被告人王伟经传唤到案的情况。2.接收证据材料清单、借条、银行流水等书证证明：王伟向孙某1借款2000万元并出具了借条，2015年9月22日孙某1向王伟转账1940万元，2016年1月6日恒益公司向王伟转账2000万元。3.银行流水等书证、大连科华司法鉴定中心[2018]大科司会鉴字第044号司法鉴定意见书证明：王伟借款3940万元后的资金去向，用于向郭某1、杨某1、刘某7、高某等人转账及消费使用。4.接收证据材料清单、恒益房地产公司账目、记账凭证、用款审批单、电汇凭证、大连开发区凯越建筑有限公司账目等书证证明：恒益公司一方支付了2800万元保证金；2016年1月29日-2月1日，恒益公司收到转入的共计6800万元，在记账凭证上将2800万元保证金、王伟借恒益公司的2000万元平帐，孙某1的2000万元挂账为“其他应付款”。5.调取证据通知书、调取证据清单、古某1公司提供给大连银行第四中心支行办理承兑汇票所提供的书面材料等书证证明：王伟提供给银行用于票据承兑的相关资料情况。具体内容包括：关于古某1公司：2015年12月24日变更注册资本为1000万元，王伟以货币认缴出资，一人有限公司，经营范围为汽车及游艇销售，国内一般贸易、货物及技术进出口。目前与古某1公司合作的朝阳百盛公司海绵钛年产销量己达到6千吨，销售额突破5个亿，跃居行业第二位，产品质量量跃居行业首位。公司与国外多家厂商建立合作关系。我们的钛多数用于出口欧美国家。关于王伟：2012年3月至2015年1月任朝阳百盛公司财务经理。2015年9月16日关某3和王伟结婚。关于购销情况：古某1公司与朝阳百盛公司签订了购买海绵钛的合同，与西北有色金属研究院等三家单位签订了销售海绵钛的合同。（1）古某1公司和朝阳百盛公司签订的产品供销合同三份，分别为：2015年7月28日签订（编号BS20151228，数量1200吨，金额6000万元）、2015年12月5日签订（编号BS20151228，数量1500吨，金额7500万元）、2016年1月7日签订（编号BS20160107，数量400吨，金额2000万元。总计采购数量为3100吨，金额15500万元。均加盖朝阳百盛公司合同专用章、古某1公司公章，但没有经办人签字。（2）古某1公司和另三家单位签订的产品供销合同三份，分别为：2015年7月26日与西北有色金属研究院签订的销售海绵钛400吨、价款2800万元的合同；2015年10月8日与宝鸡钛业股份有限公司签订的销售海绵钛400吨、价款3200万元的合同；2015年12月5日与湖南金天钛业科技有限公司签定的销售海绵钛300吨、价款2340万元的合同。均加盖双方公司公章，但无经手人签字。（3）朝阳百盛公司增值税专用发票7张分别为：申请汇票材料中的增值税专用发票号码为01417450-01417455、01417457，共计7张，每张1000万元，价税合计7000万元，均是朝阳百盛公司开具给古某1公司的，加盖古某1公司的公章。6.商业汇票承兑协议、股东决议、银行承兑汇票申请、电子银行承兑汇票证明：古某1公司向大连银行支行申请票面金额7000万元、敞口4200万元银行承兑汇票一张，用于支付朝阳百盛公司货款。2016年1月27日，双方签订商业汇票承兑协议，汇票金额7000万元，收款人为朝阳百盛公司，出票日期2016年1月29日，汇票到期日2017年1月28日。约定了保证担保、抵押担保、质押担保的担保方式，加盖双方公章，王伟签字。2016年1月29日7000万元的承兑汇票开给朝阳百盛公司。7.接受证据材料清单、股权质押合同、股权分配协议、股权分配协议书、调取证据通知书、调取证据清单证明：王伟与恒益公司签订股权质押合同，鉴于恒益公司为古某1公司在银行贷款提供抵押担保，王伟以其持有的湖北百盛公司48%的股权及其派生权益作质押，质押股权金额为37000万元；王伟还提供了湖北百盛公司股权分配协议（2015年10月28日），内容为王伟在湖北百盛公司实际出资37000万元、占全部出资额的48%、实际享有48%的股权份额。股权分配协议系复印件，每一页右下角均有王伟的签字、捺印，协议上有郭某1的签字；股权质押合同上有王伟的签字，但无签订时间。8.质押合同、调取证据通知书证明：2016年1月27日，古某1公司与大连银行支行签订，承兑汇票保证金2800万元，加盖双方公章，王伟签字。9.抵押合同、房产证、股东决议证明：2016年1月27日，恒益公司与大连银行支行签订，为担保承兑汇票，恒益公司提供三处房产（共计2841.45平方米）作为抵押，估价6432万元。加盖双方公章，关某1签字。10.保证合同2份、无限责任担保承诺书证明：2016年1月27日，大连银行支行分别与恒益公司、王伟和关某3签订保证合同，为担保承兑汇票承担连带保证责任。加盖双方公章，关某1、王伟、关某3分别签字。11.记账凭证、委托转款证明、电子银行承兑汇票、查询存款通知书、汇票贴现背书、贴现信息等书证证明：电子承兑汇票贴现后的资金流向情况。2016年1月29日出票；王伟同日向某1百盛公司提供委托转款申请称，由于朝阳百盛公司无法供应货物，已解除供销合同，特申请委托朝阳百盛公司将古某1公司开给其的电子承兑汇票7000万元转付给上海灿焰实业有限公司（以下简称上海灿焰），后经多次背书转让并提前贴现。2016年1月29日上海材云实业有限公司（以下简称上海材云）转入古某1公司6710.697056万元，1月29日、2月1日，恒益公司账户分别转入6710.697056万元、89.3030万元。12.调取证据通知书、清单、恒益公司向大连银行转账凭证证明：2017年7月21日、8月25日，恒益公司向大连银行转账2000万元、1874.91万元，替古某1公司偿还了汇票敞口资金3874.91万元。13.调取证据通知书、朝阳百盛提交的证明及存档的古某1公司的采购合同、关于合同解除的合同、记账凭证、委托转款证明、电子银行承兑汇票证明：朝阳百盛公司存档并提供了与古某1公司签订的三份产品供销合同、一份合同解除协议，分别为：2015年12月25日编号BS20151225，数量800吨，金额4000万元；2015年12月28日编号BS20151228，数量1200吨，金额6000万元；2016年1月7日编号BS20160107，数量400吨，金额2000万元；2016年1月29日双方同意解除上述三份合同，原因是外汇汇率变化过快导致产品价格变动及货源不足等原因，该解除协议上有王伟的签字并加盖双方的公章。朝阳百盛公司还提供了该公司原发票专用章印模和新发票专用章印模。14.调取证据通知书、清单、证明等书证证明：湖南金天钛业科技有限公司、宝鸡钛业股份有限公司、西北有色金属研究院均出具说明证实与古某1公司未签订过供销合同，没有业务往来，用于申请票据承兑的供销合同上加盖的公章与真实信息不符。15.辽宁省朝阳市国税局《证明》、调取证据通知书、发票号为01417450-0147457的增值税专用发票、记账凭证及相关业务凭证证明：该七张发票是2015年12月由朝阳百盛公司领购的，有真实业务往来，与用于申请票据承兑的发票记载的内容完全不同。16.朝阳百盛公司提供的股东投资协议书原件、股东及公司会议、通知、股权转让协议、民事起诉书、企业信息查询单、湖北百盛公司工商资料等书证证明：湖北百盛公司于2014年9月22日成立，注册资本1000万元，股东分别为刘某2、刘某9、刘某10、郭某1。郭某1、王伟约定投资设立湖北百盛公司，王伟出资480万元占公司注册资本的48%，郭某1出资520万元，注册资本应在2015年12月30日前交纳，上有王伟和郭某1的签字，落款时间为2014年9月22日。2015年11月10日，刘某2、刘某9、刘某10、郭某1、王伟签订股权转让协议，湖北百盛公司股东变更为郭某1、王伟。因王伟在规定时间内没有实际出资，王伟同意将名下48%的股权全部转让给郭某1。郭某1向工商局申请变更股东，2017年8月14日得到核准。17.恒益公司、大连神州众益集团有限公司、朝阳百盛公司、上海灿焰、上海岩泽商贸有限公司、上海材云、上海稳迎实业有限公司等公司的工商资料、档案机读材料等书证证明：各公司的成立情况。恒益公司、神州众益公司的法定代表人都是关某1。18.恒益公司账目证明：2015年至2017年期间，该公司余额为千万元左右。19.情况说明证明：经工作，尚未联系到郭某2。20.调取证据通知书、调取证据清单、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、搜查物品的照片证明:公安机关搜查了王伟在君悦酒店存放的物品，调取到股权分配协议书一份（共计6页，甲方郭某1、乙方王伟）、电脑主机、各种印章22枚、大连市房地产权证书2本，离婚证1本，对上述物品进行了扣押、拍照；从徐某1处调取王伟电脑主机9台；从王某处调取并扣押王伟三星手机二部。21.大公（开）网现勘字〔2018〕第082号现场勘验检查工作记录、大公（开）网现勘字〔2018〕第083号现场勘验检查工作记录证明：公安机关将王伟办公使用的电脑主机进行勘验，在硬盘中存有文件名为“君越消费.xls”“领导文件夹.xls”“领导银行往来明细表（郭某1）.xls”的文件，“领导银行往来明细表（郭某1）.xls”后是郭某1和王伟从2014年至2016年的往来存款；领导文件夹目录中包含“股权分配协议书”，日期为16.3.19。22.大连市公安局（大）公（司）鉴（文检）字〔2018〕279号鉴定书证明：经鉴定，股权质押合同、股权分配协议书复印件、股东投资协议书原件上“王伟”签名字迹是王伟所写，股东投资协议书原件上“郭某1”签名字迹是模仿笔迹，不是郭某1或王伟所写。23.大连市开发区公安局（大开）公（司）鉴（痕迹）字〔2018〕006号鉴定书证明：经鉴定，股权分配协议书上郭某1的捺印不是其本人所留。24.大连市开发区公安局（大开）公（司）鉴（痕迹）字〔2018〕005号鉴定书证明：经鉴定，王伟向银行所提交、在银行所签署的授权书（个人征信业务）、企业信用查询授权书、公司授信业务面签确认书、股东决议、股东成员名单及签字样本、无限责任担保承诺书、商业汇票承兑协议书、质押合同、保证合同等文件上，均是其本人所按的手印。25.大连市公安局司法鉴定中心不受理委托鉴定告知书证明：对公安机关在君悦酒店王伟保险柜中搜查到的公章进行送检鉴定，因检材印文与样本印文内容不同，不具备可比性，因此决定对该鉴定委托不予受理。26.证人纪某（大连银行支行对公客户经理）证言证明：2016年1月，经武某介绍，古某1公司以向某1百盛公司采购海绵钛为由向大连银行支行申请7000万元的承兑汇票，并提供了企业基本资料、购销合同、七张发票等材料。王伟到过银行两次，一次是递交古某1公司上下游购销合同、个人资料等材料，一次是面签商业汇票承兑协议、保证合同等。作为承兑担保有一项保证担保，一项抵押担保（恒益公司以其评估价值为6432万元的公某房产作抵），一项质押担保。面谈时王伟称朝阳百盛公司是他家的，他现有资产10亿元以上，会提前还贷，但不方便去实地调查，怕人知道贷款没面子。汇票承兑期满后，持票人开户银行提示付款，将2800万元保证金及剩余敞口资金支付给对方银行后，基本每天让王伟还款，也通知恒益公司、关某3还款，王伟以各种理由推脱。催收无果后于2017年6月提起诉讼。恒益公司在开庭前代偿了该笔贷款剩余的敞口资金3800余万元。27.证人邵某（大连银行支行业务一部经理）证言证明：王伟向纪某提供了企业基本资料、抵押材料等。28.证人武某（恒益公司财务总监）证言证明：2016年1月6日，按照关某1的指示用恒益公司给王伟转账2000万元。2015年11月份左右，听关某1说女婿王伟要做稀有金属贸易需要流动资金，让其帮忙联系银行申请贷款。具体事宜是古某1公司与银行沟通的。王伟提供了股权分配协议书复印件，想让恒益公司提供保证金和房产作抵押。其和周某查到王伟持有湖北百盛公司48%的股份，王伟说他投入37000万，只不过工商登记没有及时更新。关某1的关联账户和公司提供了2800万元的汇票保证金存入大连银行账户，并用恒益公司评估价值6432万元的房产做抵押；2016年1月26日，王伟用他在湖北百盛公司的股权作为质押和恒益公司签订了股权质押合同，质押股权金额为37000万元，因为二人的亲属关系，没有实地考察过质押物。2016年1月29日、2月1日，古某1公司、王伟建设银行账户分别向恒益公司转账6710.6970万元、89.303万元。其认为2800万元是归还保证金，4000万元关某1让先放着，其将王伟欠恒益公司的2000万元在账目上平掉了，剩下的2000万元挂账应付孙某1款项。汇票到期后王伟只还了200万元，以各种理由推脱，银行要起诉恒益公司要求承担担保责任，恒益公司为了防止抵押物被拍卖，偿还了银行的损失3874.91万元。恒益公司当时公司资金结存量在一亿元左右，如果需要贷款，直接用房产抵押贷款就行了。29.证人周某（恒益公司会计）证言证明：其和武某查到王伟持有湖北百盛公司48%的股份，注册资金1000万，王伟说他投入了37000万，工商登记信息没有及时更新，其想公司资金实缴与认缴不一致也很普遍，没有继续追问。在恒益公司和银行签订抵押合同之前，王伟用湖北百盛公司的股权和恒益公司签订了股权质押协议；没有帮助王伟向大连银行提供过材料。30.证人陈某1（古某1公司出纳）证言证明：王伟说过家里的政治背景和经济实力，在红旗谷别墅看到过王伟父亲穿将军服装的照片，给人的感觉是富二代。但在给王伟的古某1公司、海都粤菜酒楼、滨瑞公司当出纳的过程中发现，海都粤菜酒楼、滨瑞公司亏损运营，古某1公司没有业务和收入，是空壳公司，与恒益公司、上海材云都没有业务往来。2015年12月末左右的时候，王伟让其向银行提供营业执照等材料并给古某1公司开户，王伟向银行提交的购销合同是他让员工在电脑上起草的。2016年1月29日，其按照王伟安排将6710.697056万元转给恒益公司。31.证人咸某1（古某1公司员工）证言证明：在红旗谷别墅看过王伟父亲穿军装的照片，王伟家迁坟时让员工都穿迷彩服去撑场面，感觉神秘有背景；滨瑞公司、海都粤菜酒楼都是赔钱经营，古某1公司业务量基本为零，是空壳公司。王伟安排其去互联网查找过钛的资料及宝鸡钛业股份有限公司、西北有色金属研究院的公章，让把公章截图通过QQ发给他的一个司机。32.证人李某2（古某1公司员工）证言，与证人咸某1证言内容一致。33.证人姜某（古某1公司会计）证言，与证人咸某1、李某2证言内容一致，另证明：王伟为了在大连银行贷款，让找审计公司对公司进行审计，并提供了财务报表；是王伟和陈媞画去提交的材料。34.证人郭某1（王伟的朋友）证言证明：邻居王伟说他父亲是中将、做房地产生意，开豪车，有保镖，总是对其称呼姐，就默认了，但没有亲属关系。王伟多次以资金周转的名义向其借钱，没有向湖北百盛公司投资也没有参与经营，但以考察为名在朝阳百盛公司照过戴安全帽的照片；朝阳百盛公司没有给王伟公司开具过发票，对于王伟提供给银行用于贷款的发票号码与朝阳百盛公司真实开具的发票号码一致、内容不符的情况无法解释。2015年11月，其和王伟签订股东投资协议书，约定王伟出资480万占湖北百盛公司48%的股权，王伟说他老丈人得查到他是公司股东才能借钱给他投资，投资协议时间要和公司成立时间一致，才显得真实，所以协议落款时间是2014年9月22日。2015年11月10日签订股权转让协议，股东变为其和王伟，但资金一直没到位。2017年8月将王伟名下48%的股权变更回来。股权分配协议是假的，朝阳百盛公司没有资产过亿的合同，对该份合同没有留存，印象里也没签过这份合同。35.证人刘某2（朝阳百盛公司法定代表人、郭某1的丈夫）证言证明：王伟对湖北百盛公司没有投资，也没参与过经营。他主动提出投资湖北百盛，妻子郭某1和王伟签订股权投资协议，约定王伟出资480万占湖北百盛公司48%的股权，他说让家人看到股权变更才能投资。2015年11月10日，把48%的股份变更到王伟名下，但王伟一直没有出资。2017年7月又将股权变更到郭某1名下。2015年12月至2016年1月，朝阳百盛公司和古某1公司签订过三份购销海绵钛的合同，分别是2015年12月25日800吨4000万元、2015年12月28日1200吨6000万元、2016年1月7日400吨2000万元。2016年1月29日大连银行向某1百盛公司出具了7000万元的承兑汇票，后来王伟说产品没达买方要求，要向上海灿焰购买海绵钛，就让朝阳百盛公司背书转让给上海灿焰。同日还签订了解除协议，合同没有履行。公安机关出示的大连银行提供的三份采购合同，只有2016年1月7日的一份是朝阳百盛公司和古某1公司签订的真实合同，另外两份合同上的盖章不是其公司的；朝阳百盛公司没有给古某1公司开具过发票，公安机关出具的7张发票票号是朝阳百盛公司开具给其他公司的，不是给古某1公司的。朝阳百盛公司和海都粤菜酒楼有资金往来，是委托王伟接待而转的款，王伟及海都粤菜酒楼也向某1百盛公司借过款。36.证人朱某（上海灿焰法定代表人）证言证明：2016年1月29日，大连朋友郭某2给其打电话说有一张票面金额为7000万元的银行承兑汇票想提前贴现，先后背书给上海灿焰、岩泽公司等，扣除手续费、利息后，材云公司当时有钱，将6710.697056万元付给了古某1公司。37.证人丛某（关某1朋友）证言证明：王伟经常透露自己是官二代、富二代，消费大方、开豪车、住别墅，王伟的父亲王某也说自己在中央军委领导身边工作。2015年初，将关某1的女儿关某3介绍给王伟。2015年9月二人结婚后，王伟以向湖北百盛公司投资为由向关某1借款共计4000万元。2016年1月王伟申请承兑汇票，关某1以恒益公司的名义提供担保，汇票到期后其和关某1多次催促，王伟没有还款，关某1替王伟偿还了3800余万元的敞口资金。38.证人孙某1（关某1朋友）证言证明：听说关某1女婿王伟是官二代，经济实力强。2015年9月，关某1的妹妹关某2提出想以其名义借钱给王伟，给他点压力，关某2陆续存入其账户2000万元，其按照关某2的安排于9月22日转给王伟1940万元。39.证人关某2（关某1妹妹）证言证明：2015年9月，王伟以投资湖北厂子为由向关某1借款2000万元，关某1让其通过孙某1的账户给王伟打款1940万元，借条上写的是2000万元，其中60万元当作利息扣了。2000万元是关某1的钱。40.证人王某（被告人王伟的父亲）证言证明：和关某1一家吃过饭，当时说自己是普兰店体育场退休的，没有说过是退休的将军及与中央领导交往的细节，没有说过给王伟拿3000万元购买婚房。王伟在银行欠款后说他自己有资产，在湖北百盛公司有股份，其到大连银行协调延期还款。不知道王伟犯罪，也没有提供帮助。41.证人杨某1（王伟司机）证言证明：2012年末开始给王伟当司机，王伟经营的店铺都是干不成就不干了，没见古某1公司有实质性经营业务，但王伟2014年之后开始把形象包装成富二代、官二代，手机里有他和陈某2父亲等人的合影，在红旗谷租了别墅，里面挂有父亲穿将军服的照片，并让手下穿海军作训服，对很多女性骗钱骗色。王伟用其银行卡转过账、取过现金。王伟称自己投资湖北百盛公司37000万元。王伟在大连银行贷款7000万元，做过假公章。42.证人李某3（王伟的司机）证言证明：与证人杨某1证言内容一致，另证明：经常听到有人跟王伟要钱，王伟都撒谎；王伟经常把自己开的豪车抵押，有钱再赎回，来回倒。王伟给其银行卡打过钱，让其给取的现金。43.证人娄某（王伟的司机）证言证明：与证人杨某1、李某3证言内容一致，另证明：2015年下半年，王伟和高某离婚，和关某3结婚。王伟多次去朝阳百盛公司，但古某1公司和朝阳百盛公司没有业务。44.证人伊某（王伟的司机）证言证明：与证人杨某1、李某3、娄某证言内容一致。45.证人赵某（王伟的司机）证言证明：王伟说他向湖北百盛公司和朝阳百盛公司投过资；陪杨某1帮王伟转过账。2015年夏天去过大连银行中心支行三次，分别是王伟去办事、公司出纳去送材料、王伟父亲去办事。46.证人林某（国映象摄影公司负责人）证言证明：王伟是富二代，平时开豪车、领保镖。王伟自备服装带他父母到影棚拍过照片，有一套将军服，拍过一张王某头侧着的穿将军服的个人写真。47.证人刘某3（王伟朋友）证言证明：王伟有很多豪车，听他说有好几千万的生意。2017年5月，曾以要给表妹买车为由，以关某3名下的劳斯莱斯古某2特车抵押借款100万元，到期未还钱，后又以继续用钱为由向其借款39万元。48.证人徐某1（王伟朋友）证言证明：将其帮王伟保管的电脑主机提供给公安机关。49.证人杨某2（君悦酒店保安部部长）证言证明：王伟2015年开始在君悦酒店常包房间，2017年3月偷偷离开，没有办理结算手续，拖欠房费、餐费等将近30万元。电脑、保险柜、账目没来得及带走，已经交给公安机关。50.证人关某3证言证明：2015年初通过丛某认识了自称是官二代、富二代的王伟。王伟说父亲王某是将军，和中央领导人关系深厚并且资产上亿，王某均认可，在红旗谷别墅中看到过王某穿将军服的照片。2015年9月16日登记结婚后，王伟称与表姐郭某1一起投资了湖北百盛公司，他投资三个多亿占48%的股份，以投资湖北百盛公司为由向其父亲关某1两次借款共计4000万元；2016年1月，又以需要流动资金倒卖钛为由，以古某1公司名义向大连银行支行申请承兑汇票，到期后经多次催要不偿还，恒益公司替王伟偿还银行3800余万元。婚姻关系存续期间其日常生活花费由父亲提供；王伟给其转账过200万元，还给过其不超过100万元的生活费，将一台宾利车、一台劳斯莱斯车过户到其名下。因为王伟骗了父亲的钱，2017年2月23日二人离婚。51.被害人关某1（恒益公司法定代表人）陈述证明：2015年初，丛某介绍王伟给女儿关某3做男友，说王伟父亲是将军。王某也承认自己是将军、有巨额资产等，致使以为王伟是官二代、富二代。2015年关某3与王伟登记结婚两三天后，王伟以投资其和表姐郭某1经营的湖北百盛公司为由借2000万元，说父亲给的3000万购买婚房的钱都投入到该公司，当时上网查询王伟确实是该公司股东，其以朋友孙某1的名义借给王伟2000万元。2016年1月，王伟以追加投资为由再次借款，其从恒益公司账户转给王伟2000万元。2015年11月左右，王伟以和朝阳百盛公司做钛生意需要流动资金为由让联系银行贷款，武某介绍王伟向大连银行支行申请了7000万元的承兑汇票。在王伟的请求下，恒益公司给王伟提供2800万元的汇票保证金，并用价值6000余万元的房产进行抵押；王伟提供了他和郭某1签订的湖北百盛公司股权分配协议的复印件，并在上面签字捺印，用以证明他在该公司投资3亿余某、占有48%的股权，王伟用该股权作反担保，双方签订了股权质押协议，但未办理质押登记是其疏忽。2016年1月底发现王伟转到恒益公司账户6700多万，王伟说贸易出了问题没做成，这6700多万用于还恒益公司替王伟交纳的2800万元保证金和之前的4000万元欠款，武某说王伟欠恒益公司的2000万平账了，剩余的2000万以应付孙某1款项的名义挂账。2017年王伟因无力偿还承兑汇票资金，恒益公司代替偿还银行3874.91万元，后发现湖北百盛公司已经将王伟的股权收回。关某3的日常花销一直由其提供，如果需要钱就直接给她了。52.被告人王伟供述，从2012年左右为了维持富二代的形象，花销特别大，基本每天晚上歌厅、酒吧、洗浴，长期在君悦酒店包总统套房，还领父亲王某去照了将军照，放大后放在租的红旗谷别墅里。对关某1和恒益公司有两笔2000万元的借款，都是以归还投资湖北百盛公司借款为由。第一笔是2015年9月22日通过关某1从孙某1处借款2000万元进入其尾号为7777的平安银行账户内，每月利息60万元；第二笔是2016年1月6日从恒益公司借款2000万元。实际没有投资湖北百盛公司，都用于归还个人借款和个人消费了。如果说个人消费关某1不会借钱，说投资才会借。当时没有能力归还4000万元，没有赚钱的生意，只能倒来倒去。承兑汇票利息低，能够承受，再从别人处借钱还欠银行的钱。向大连银行支行申请过出票人是古某1公司、收票人是朝阳百盛公司、票据金额是7000万元的承兑汇票。在该支行签署过商业汇票承兑协议，通过武某向支行提供了其代表古某1公司从朝阳百盛公司购买海绵钛的三份购货合同，合同价款分别为4000万元、2000万元、1000余万元，其和朝阳百盛公司法定代表人刘某2说以后要从他那购买海绵钛，因为关系好，虽然没有真实交易，他还是把三份购货合同给了其；其没提供过七张购货合同发票及三份销货合同。恒益公司为其申请承兑汇票提供抵押，是因为该公司实际控制人关某1是其妻子关某3的父亲。恒益公司签订抵押合同的同时，其与恒益公司签订了股权质押合同。其与湖北百盛公司刘某2和郭某3夫妇私人关系好，就提前把工商档案变更成其在湖北百盛公司名义上占股48%，是2015年11月签字、变更登记的，但因为没有出资，实际上并没有股份。其告诉恒益公司在湖北百盛公司有股份，他们就相信了。2017年8月又将48%的股权转给郭某1，实际上都没有支付转让价款。申请承兑汇票是用于偿还其欠款，向银行提供购货合同是因为这是申请承兑汇票的依据。电子承兑汇票直接从网上转给朝阳百盛公司，其打电话给朝阳百盛公司让将汇票转给上海灿焰，6800万进入古某1公司账户后没有用于购买海绵钛，都转给恒益公司了，有2800万是归还恒益公司交的汇票保证金，4000万用于还之前欠关某1和恒益公司的欠款，另外200万被银行当作利息扣下了。后来其还了银行200万元左右，到期没有能力还，会造成抵押物被银行拍卖的结果。（二）诈骗被害人李某1的事实2012年至2017年6月期间，被告人王伟以“官二代”“富二代”身份为幌子，多次虚构购买公某、购买施工抵押房支付首付款、投资钛业公司等理由，向被害人李某1借款，并将借款用于偿还债务、个人消费、信用卡还款、购买豪车等。经大连科华司法鉴定中心审计，2011年10月20日至2016年6月29日期间，王伟、孙某3、孙某2等银行账户收到李某1、陈某3、阎某等银行账户的钱款2168.1万元，转给李某1、陈某3、阎某相关账户828.4万元。另有479.02万元现金存入李某1账户，差额860.68万元尚未偿还。上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.案件来源、抓捕经过证明：本案发、破案经过及被告人王伟被抓获到案的经过。2.协助查询财产通知书、王伟平安银行7777账户流水、王伟建设银行尾号5991账户流水、王伟建设银行7777账户流水、孙某4建设银行流水、孙某2建设银行流水、徐某2建设银行流水、李某6建设银行流水、李某1提供统计的和王伟往来资金的银行流水情况、款项说明等书证证明：王伟账户与李某1、阎某（李某1丈夫）有多笔资金往来，与李某5、杨某1、高某、郭某1等人也有资金往来；孙某4、孙某2、徐某2、李某6等人与李某1均有资金往来，李某1账户中陆续存现共计479.02万元。3.大连科华司法鉴定中心[2018]大科司会鉴字第044号司法鉴定意见书、资质证明、对王伟与李某1资金往来情况的补充说明证明：王伟相关账户和李某1相关账户之间有大量资金往来，2011年10月20日至2016年6月29日，王伟、孙某3、孙某2等账户收到李某1、陈某3、阎某等账户的钱款为2168.1万元，转给李某1、陈某3、阎某相关账户828.4万元。王伟与郭某1、高某之间都有大量资金往来。海都粤菜酒楼、古某1公司成立至今无税款入账，滨瑞公司缴纳2013年10月1日至2013年12月31日纳税期间企业所得税5元，2014年7月1日至2014年9月30日纳税期间企业所得税72.5元。4.协助查询财产通知书、李某1抵押分期付款购买奥迪车资料证明：2014年3月31日，李某1与大连开盈机电贸易有限公司签订车辆销售合同，购买奥迪车的情况。5.证人毛某（李某1的同事）证言证明：王伟虽然开豪车、说父亲是部队高官，但像骗子。2012年其和李某1一起做资金贷款业务时，王伟多次以给房地产开发商施工、工程结算、垫付小贷公司启动资金等为由向某2莉借款，李某1曾安排其用阎某的账户给王伟转账。认为王伟的话不可信，也劝过李某1，但她没听。后来听李某1说王伟还欠她很多钱没还。6.证人宫某1（李某1同事）证言证明：王伟称父亲是部队高干转业，家里有别墅、豪车、保镖。2012年以从华润地产购买抵债房需要付首付为名向某2莉借款280万元，2013年春节前以给工人开工资为由向某2莉借款80万元。7.证人申某（李某1同事）证言证明：王伟自称自己有豪车、有工程，知道李某1有资金平时也作金融服务，向某2莉和其借过款。8.证人刘某4（李某1同事）证言证明：听李某1说王伟以从二姨孙某2处购买海都粤菜酒楼公某为由向某2莉借了600多万元。2012年至2013年其用李某1的渤海银行的账户给王伟转账过400多万元。9.证人孙某2（王伟的房东）证言证明：王伟租其星海广场的公某年租金约100万元，他从没说过要买这个公某，总是拖欠租金，其觉得王伟不靠谱，2017年5月就不租给他了。对他的印象就是特别有钱，家里特别有背景。10.证人孙某3（王伟朋友、华润置地公司部门负责人）证言及辨认笔录证明：2012年王伟说有280万元存入其招商银行账户他着急取现，其和王伟派来的人一起取款279万元加上其手中的1万元现金交给对方，后来才知道280万元是李某1存的。王伟没提过买房的事情，王伟和李某1到开发区华润海中国售楼处找过其。孙某3辨认出王伟和杨某1。11.证人封某（李某1朋友）证言证明：王伟说自己是华润置地的施工方、父亲是中将。2016年用刘胜枝的银行卡通过李某1的账户借给王伟100万元,王伟一直没还钱。12.证人金某（李某1朋友）证言证明：2012年2月15日左右通过李某1的账户借给王伟20万元,用其或其老公刘德军的银行卡转的。13.证人刘某5（王伟朋友）证言证明：王伟说他父亲是中将，陪王伟父子俩去国映象摄影拍过穿中将服装的照片，挂在了红旗谷别墅里；王伟自称有工程，平时消费高，以作工程为由和他人借钱，但是还不上，经常有人和王伟要钱。李某1曾经借钱给王伟。2014年王伟说要买奥迪A8轿车，贷款下来后车退了，杨某1说首付款是李某1出的。14.证人杨某1（王伟的司机）证言证明：王伟曾让其用王伟的卡给李某1转过钱，也给李某1账户存过现金，具体时间、金额记不清了，后来知道是王伟向某2莉借钱。没听说王伟与华润集团有业务往来，也没听说王伟与李某1要买房。15.证人李某3（王伟的司机）证言证明：2012年五六月份至2013年10月期间，王伟经常让李某1把钱放在王伟手里，会给她高息回报，可是之后又说是李某1跟他借钱，觉得很反常。王伟也经常让在他身边工作的人给李某1的渤海银行账号打钱，一般都是3-10万元，偶尔也有其他的银行账号。李某1和王伟没有一起购买过房屋，王伟没有搞过房地产或矿业投资。其在王伟租的红旗谷别墅里见过李某1和其他女性。16.证人姚某1（王伟的司机）证言证明：其按照王伟的安排在渤海银行星海湾支行给李某1账户存过现金5-10万元，无法提供存款凭证。17.被害人李某1（大连谷诚信息咨询有限公司负责人）陈述证明：王伟经营过海都粤菜酒楼、富贵面馆、滨瑞公司，经营情况不好，不挣钱。他说在湖北投资了钛业工厂，说他爸以前是部队中将，转业在大连任高官，在红旗谷别墅里看过他爸爸穿中将军装的照片。他经常以做生意需要资金为由向其借钱，一般月息3分，每次支付利息都很痛快，其以为他是富二代、官二代，就相信了。王伟说他和他父亲身份特殊，不能在外面签字，借还款都是通过他人银行卡转账。从2011年至今，一共借了2300余万元，支付了1000余万元的利息，2016年1月20日支付了100万元利息。借他的钱是以转账、存现的方式给王伟的，是自己、亲戚朋友和其他资金方的钱。王伟或王伟身边的人从来没有给其送过现金。存现的479.02万元是王伟支付的租车费用。李某1辨认出王伟和杨某1。18.被告人王伟供述证明：2012年和李某1是男女朋友关系，与之有近2000万元的资金往来，是正常的互相借钱，其向某2莉借款1000万元左右，已经通过网银、尾号为7777的建设银行和尾号为7777的平安银行账户、海都粤菜酒楼建设银行账户及现金等形式还给李某1了。因为互相信任、借款频繁，借款没有约定，有时说过付酒楼房租，其他记不清了。款项用于个人消费、周转。现在李某1还欠其两台传祺车及80万元。没有帮李某1购买奥迪A8轿车，没有收过李某1的购车首付款，没有以付工程款为由向某2莉借款600万元，没有说过父亲是将军和房地产商，也没说过孙某2是二姨。（三）诈骗被害人刘某1的事实2017年1月至5月期间，被告人王伟以“官二代”“富二代”身份为幌子，先后编造其银行卡丢失需补卡、与妻子离婚账户被冻结、买车、给员工开工资等理由，隐瞒辽Ｂ×××**雪佛兰车、辽Ｂ×××**宝马车系其租赁车辆的事实，用上述车辆及李某1名下的辽Ｂ×××**梅赛德斯-奔驰车、其本人名下的辽Ｂ×××**北京牌小型越野客车作为抵押，多次向被害人刘某1借款。被害人刘某1先后通过其工商银行账户、支付宝、微信等向王伟及其关系人账户转款240.4万元，后偿还53.6万元，尚余186.8万元无力偿还。上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.案件来源证明：2017年10月17日被害人刘某1报案后立案的情况。2.大连驰敖天天投资有限公司（以下简称驰敖公司）营业执照、租车记录表、车辆信息等书证证明：2016-2017年间，王伟向驰敖公司租赁辽Ｂ×××**、辽Ｂ×××**、辽Ｂ×××**、辽Ｂ×××**车辆的情况。3.个人账户汇总信息清单证明：王伟、刘某1、刘某6、刘某7、隋某、杨某1等人之间的资金往来信息。4.接受证据材料清单、张某2与王伟微信聊天记录、豪车照片、合影等证据证明：张某2与王伟在微信聊天中对于转款、抵车一事有所提及。5.情况说明证明：刘某1称通过朋友赵俊彦认识的王伟，该人本名赵军焱，经电话联系，赵军焱无法配合制作询问笔录。6.证人杨某1（王伟司机）证言证明：2017年2月12日王伟让其从其名下银行卡转给刘某11万元。7.证人张某1（驰敖公司经理）证言证明：辽Ｂ×××**宝马、辽Ｂ×××**雪佛兰都是公司车辆，在2016-2017年间租给王伟，因为熟悉没有签合同。王伟拖欠车辆租金，2017年一二月份通过GPS定位找到车开回。8.证人隋某（王伟朋友）证言证明：2017年初，王伟以需要给员工开工资为由向其借款55万元。2017年1月26日王伟转给其的55万元是归还的借款。9.证人刘某6（王伟朋友）证言及其提供的借条、收条、银行转账汇款回单凭证证明：王伟经营的海都粤菜酒楼、滨瑞公司、面馆等干不长都关门了，王伟说父亲是干工程的，在湖北、朝阳投资两三亿建了两个厂子，收入满足不了高消费，多次以买车或者做生意为由借钱，现在还欠260万元没还。2016年1月6日、2017年1月10日王伟还其的钱是归还的借款。10.证人于某（王伟朋友）证言证明：2017年王伟曾用其名下的奔驰轿车抵押借款70万元，他让刘某1转账还了其中的53万元。11.证人李某4（王伟朋友）证言证明：王伟称父亲是将军，家族有生意，提供了一些车辆的手续向其抵押借款。2017年3月29日转账到其平安银行账户上的15万元是偿还的借款。12.证人刘某7（王伟朋友）证言证明：王伟以公司经营为名多次向其借钱数百万元，称父亲是大老板，高消费、开豪车、雇保镖，有时旧账还没还上就又借钱，投资的饭店和其他生意都赔钱，2017年开始王伟还钱就很费劲。2017年5月16日转的20万元是还款。13.证人佟志强（王伟朋友）证言证明：2017年3月29日王伟转账到其账户上的10万元是他支付的部分购车款。14.证人张某2（被害人刘某1丈夫）证言证明：通过赵俊彦认识了王伟，王伟自称父亲是部队老首长，每次开不同的豪车，身旁跟着不同的“女演员”。王伟多次借钱，先后以其银行卡丢失需补卡为由借款10万元，以欲购车为由借款45万元，以急需开工资为由借款10万元，以与妻子离婚打点为由借款50万元，以招待中纪委领导为由借款18万元，以买车为由借款25万元，以借款换回于某手中的抵押物为由借款53万元，以给员工开工资为由借款9.4万元，以偿还他人借款为由借款20万元。认为王伟有钱不能骗人就同意了借钱，并让王伟和妻子刘某1联系。王伟先后把他的212越野吉普车、雪佛兰大黄蜂轿车、宝马X5等车放在其处抵押，后王伟开走了吉普车，大黄蜂和宝马车都被租车公司开走了。王伟通过杨某1、李某3的账户还了25万元，现在王伟还欠197.4万元未还。15.被害人刘某1陈述及辨认笔录证明：听赵俊彦介绍王伟是富二代，当过兵，家里有几百个亿。认识王伟后，2017年1月至5月期间，王伟先后以银行卡丢失需补卡为由向其借款10万元，以欲购车为由借款45万元，以与妻子离婚账户被冻结、急需开工资为由借款10万元，以与妻子离婚打点老婆为由借款50万元，以招待中纪委领导为由借款18万元，以买车为由借款25万元，以借款换回他人手中的抵押物为由借款53万元，以给员工开工资为由借款9.4万元，以偿还他人借款为由借款20万元，共计240.4万元，其通过工商银行卡、支付宝、微信向王伟转账，王伟提供了辽Ｂ×××**宝马车、辽Ｂ×××**雪佛兰车等多部车辆作为抵押。后发现抵押车辆都是王伟租或借的，有两台车被驰敖公司开走了。王伟偿还40万元，杨某1转过1万元，李某3转过2万元，都是王伟还的。尚余200.4万元未还。刘某1辨认出被告人王伟就是以租赁车向其抵押借款的男子。16.被告人王伟供述证明：其从刘某1、张某2处借过钱，但只是说要用钱，没骗他们，也没提供抵押物或写借据。具体数目、过程、用途记不起来了，对于尚欠186.8万元表示认可。张某2想跟其借好车用，其就从驰敖公司租赁了辽Ｂ×××**宝马车、辽Ｂ×××**雪佛兰车给张某2两口子用了。本案综合证据如下：1.常住人口基本信息、前科查询记录、刑事判决书证明：被告人王伟的身份情况及前科情况。2.租房合同解约协议书证明：2017年5月17日，高某解除与孙某2等人签订的租赁位于星海广场E区某房屋的协议。3.企业账户信息证明：海都粤菜酒楼名下账户的流水情况。4.接收证据材料清单、车辆转让协议、车辆质押合同、欠条、借条、转账记录、车辆保险单、扣押清单、发还清单证明：2017年5月23日，王伟代关某3和刘某3签订劳斯莱斯古某2特轿车的质押协议、转让协议。2018年3月17日公安机关将该车扣押后发还给关某1。5.记账凭证、汇款凭证、银行流水等书证证明：王伟及其关联账户与多人存在大量、频繁的资金往来。6.王伟招商银行账户(00×××64)信用卡流水证明：从2012年至2017年，该信用卡每月的账单金额多则十几万，少则一二万元，多用于吃饭、娱乐、购物、加油、住宿等消费，并多次从杨某1账户取现或转账还款。7.调取证据通知书、咸某1提供的穿迷彩装的照片证明：王伟对外宣称有部队身份。8.证人曲某（王伟的朋友）证言证明：王伟多次以需要资金等为由向其借款。认为王伟经营的面馆、滨瑞公司等是不挣钱的，开的时间也都不长，听王伟说在朝阳和湖北钛业都有投资，说父亲是上市公司大老板，让人感觉有经济实力，所以多次借钱给王伟。2014年王伟让其购买了金色别克GL8商务车、本田爱丽舍商务车，由王伟向外租赁；2016年1月王伟还其的115.6万元是之前的借款。9.证人王某（被告人王伟的父亲）证言证明：其以副营级少校军衔转业，从普兰店体育场管理处科级主任岗位退休。王伟说别墅是他的，还让其穿将军服照相挂在别墅中，因为与身份不符，2017年5月末将照片烧了。10.被告人王伟供述证明：我有海都酒楼、滨瑞公司、古某1国际三家公司，是湖北百盛公司的股东。海都酒楼一直亏损，2017年关门；滨瑞公司年纯利润20-30万元，2016年起不再经营；古某1公司是卖钛用的，没什么利润；湖北百盛公司是刚建成的还没有盈利。现在只有小额贷款能盈利，一个月能挣1万元左右。让父亲穿着中将军装照过相，照片挂在租的红旗谷别墅中。高某是其前妻。本院认为，被告人王伟以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取被害单位恒益公司财物，造成经济损失共计3814.91万元，数额特别巨大，已构成合同诈骗罪。被告人王伟以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人李某1、刘某1钱款共计1047.48万元，数额特别巨大，已构成诈骗罪。被告人王伟犯数罪，依法予以数罪并罚。被告人王伟在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚依法并罚，决定执行的刑罚。公诉机关指控的主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的合同诈骗罪、诈骗罪罪名成立。但对于起诉指控的骗取票据承兑罪，本院不予支持；对于起诉指控的合同诈骗罪的犯罪金额，应认定为3814.91万元；对于起诉指控的对被害人李某1的诈骗数额，应认定为860.68万元，本院一并予以更正。关于被告人王伟及其辩护人提出的不构成合同诈骗罪、骗取贷款罪的辩解及辩护意见，经查，证人关某2、孙某1等人的证言及书证借条、银行流水、鉴定意见书等证据能够证明被告人王伟通过关某1从恒益公司获得借款后用于个人消费、借款的事实，证人陈某1、纪某、邵某、武某等人的证言能够证明被告人王伟就申请承兑汇票与大连银行支行进行了沟通，亲自提供了供销合同、发票等贷款资料并签订了商业汇票承兑协议，被害人关某1陈述、书证股权分配协议等证据能够证明被告人王伟以其持有的湖北百盛公司48%的股权及其派生权益作为质押，骗取恒益公司提供担保的事实，书证古某1公司的采购合同、关于合同解除的合同、证明、记账凭证、鉴定意见、证人郭某1、刘某2、咸某1等人的证言能够证明王伟与上下游企业之间并不存在真实交易，对湖北百盛公司亦无真实投资的情况，上述证据与被告人王伟在侦查阶段所作有罪供述能够互相印证，形成完整的证据链条，证实被告人王伟以非法占有为目的，骗取恒益公司借款后又为其取得银行承兑汇票提供担保的事实。被告人王伟向银行提交了虚假的审计报告、购销合同、增值税专用发票等材料，表面看是骗取票据承兑，但因恒益公司提供的2800万元保证金及抵押房产真实，银行完全可以通过要求担保人承担担保责任以实现债权，贷款安全仍有保障，且恒益公司已替古某1公司偿还银行欠款共计3874.91万元，实际上承受损失的是被害单位恒益公司，应以合同诈骗罪一罪论处。被告人王伟对于骗取他人财物具有概括的故意，以实际损失的金额作为合同诈骗罪的数额。王伟第一笔合同诈骗的款项1940万元虽系从孙某1账户中支出，借条也系向孙某1出具，但根据证人孙某1、关某2等人的证言、被害人关某1的陈述及2000万元在恒益公司挂账应付孙某1款项的事实，能够证实钱款系关某1通过恒益公司以孙某1的名义出借，结合恒益公司第二笔借款2000万元、存入银行2800万元保证金、偿还银行欠款3874.91万元、王伟存入恒益公司账户6800万元的情况，恒益公司的实际损失应认定为3814.91万元。王伟用所贷款项归还个人债务的对象虽然是恒益公司，但并不因此阻却其合同诈骗罪的构成。关某1之所以出借款项，除受女婿被告人王伟“官二代”“富二代”身份的蒙蔽外，最主要的原因并不在于王伟在其他企业占有多少股份，而在于其因被告人王伟的欺骗行为而陷入了王伟已经投资37000万元、具有雄厚资金实力及强大偿还能力的错误认识，在此情况下，关某1疏于对古某1公司及其投资企业的考察，盲目签订担保协议，最终导致损失后果的发生。但并无证据证明关某1与王伟在骗取票据承兑一事上恶意串通、提供虚假资料、约定用贷款资金偿还此前债务等，且贷款资金在王伟的实际控制下，其选择用该笔款项偿还恒益公司提供的保证金及对恒益公司应付的个人债务，是其个人意志的体现，并不能因此反推关某1之前对此知情或有所要求。且如果关某1一方有资金需求，可直接抵押借款，用王伟名义取得贷款资金并受偿债务，却仍要为此承担担保责任，被告人王伟的相关辩解及辩护人的辩护意见与本案查明的事实与证据不符，本院不予支持。关于被告人王伟及其辩护人提出与被害人李某1、刘某1之间系民间借贷、不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，被告人王伟以非法占有为目的，在明知公司经营惨淡、个人收入不足以支付巨额借款本息的情况下，虚构事实，隐瞒借款的真实目的，多次向他人借款，数额特别巨大，已构成诈骗罪。认定其构成诈骗罪的证据有被害人陈述、证人证言、借条、银行查询记录、鉴定意见等，被告人对部分犯罪事实曾有供述，能够形成完整的证据链条；被害人李某1、刘某1对于被告人王伟借款时虚构借款事由的陈述亦能互相印证；结合被告人“拆东墙补西墙”的还款方式及借款后拖延、逃避还款的表现，其行为符合诈骗罪的构成要件，足以认定。被告人王伟在实施诈骗行为的过程中，确有部分款项在案发前已归还，有据证实案发前已经偿还的金额，依法从犯罪金额中予以扣除。关于公诉机关指控被告人王伟诈骗李某1的金额，被害人李某1对于王伟安排人员向其账户存入现金479.02万元的数额没有异议，仅是认为该部分钱款系王伟向其出借车辆支付的租金，但该情况没有其他证据佐证，从现有证据看，该479.02万元现金存款确实存在，与王伟曾供述的有还款事实的情况相印证，故应认定为王伟向某2莉的还款并从犯罪数额中予以刨除，该节诈骗数额应认定为860.68万元。对于被告人王伟的相关辩解及辩护人的辩护意见，本院不予支持。关于被告人王伟提出其2018年7月23日讯问时受到了刑讯逼供的辩解，经查，被告人王伟在侦查阶段曾多次做过有罪供述，其有罪供述与本案其他证据能够互相印证；在庭审中其明确表示，没有刑讯逼供的证据或线索提供，故该辩解没有事实及法律依据，本院不予支持。综上，综合考虑被告人王伟的犯罪事实、数额、情节及对社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百六十六条、第五十二条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十四条、第六十九条、第七十七条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条之规定，判决如下：一、被告人王伟犯合同诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币一百万元；撤销缓刑，数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、责令被告人王伟退赔被害单位大连经济技术开发区恒益房地产开发有限公司3814.91万元，退赔被害人李某1860.68万元，退赔被害人刘某1186.8万元。三、侦查机关扣押并随案移送的印章二十二枚（大连市沙河口区海都酒楼印章一枚、大连市沙河口区海都饭店印章一枚、大连市沙河口区海都粤菜酒楼印章一枚、大连市沙河口区海都粤菜酒楼财务专用章二枚、大连连宝时汽车销售服务有限公司印章一枚、大连市沙河口区民政局婚姻登记专用章一枚、大连瑞隆伟业商贸商行印章二枚、大连保利东港房地产开发有限公司印章一枚、大连绿祥贸易有限公司印章一枚、朝阳百盛钛业股份有限公司发票专用章一枚、上海灿焰实业有限公司公章一枚、上海灿焰实业有限公司财务专用章一枚、中国建设银行股份有限公司大连高新技术产业支行印章一枚、杨某1发票专用章一枚、关某3印章一枚、刘玉洁印章一枚、高志莉印章四枚），权证号为（沙私有）2013828578、（沙私有）2013828577的房产证二本，L210203-2013-000003离婚证一本，电脑主机二台，手机二部予以没收，上缴国库。四、侦查机关扣押的其他物品，由侦查机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 薛    凯审判员 王    欢审判员 王    莹二〇一九年十一月十五日书记员 曹丽倩（代）附：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十七条第一款对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。第五十九条没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以附清单。涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。