长春市双阳区人民法院刑 事 判 决 书（2017）吉0112刑初351号公诉机关长春市双阳区人民检察院。被告人刘旭,男,1990年6月27日出生于吉林省长春市九台区，户籍地长春市公安局九台区分局，住所地长春市九台区。2009年6月26日因犯盗窃罪被长春市二道区人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币九千元；2012年11月20日因犯盗窃罪被吉林省九台市人民法院判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币八千元，于2016年5月3日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪,于2017年7月1日被长春市公安局双阳区分局刑事拘留，同年7月12日被逮捕，现羁押于长春市第三看守所。辩护人宋国才，吉林锐泽律师事务所律师。长春市双阳区人民检察院以长双检刑检刑诉〔2017〕350号起诉书指控被告人刘旭犯诈骗罪，于2017年11月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年12月11日、2018年1月31日两次公开开庭审理了本案。长春市双阳区人民检察院指派代理检察员李敏出庭支持公诉，被告人刘旭及其辩护人宋国才到庭参加了诉讼。现已审理终结。长春市双阳区人民检察院指控，被告人刘旭于2017年5月份，在长春市双阳区以虚构有能力为王某办理银行债务贷���的名义，诈骗王某人民币（以下币种同）34000元，赃款被其挥霍。案发后，被告人刘旭被抓获归案。公诉机关认定上述事实有如下证据：书证；证人于某、李某1等人证言；被害人王某陈述；被告人刘旭供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘旭以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘旭系累犯，应同时依据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定予以处罚。提请依法判处。被告人刘旭对公诉机关指控的罪名及事实均有异议，其辩解30000元中的26500元是贷款的前期费用，剩余3500元是王某自愿给的，另外4000元是其口头从王某处借的。刘旭和王某口头协议8月1日贷款下不来，其就将款退还给王某，日期还没到，其就被抓了。被告人刘旭的辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议，但对指控的数额有异议，刘旭诈骗数额应为26500元。案发后刘旭能始终如实供述自己的犯罪行为，属坦白，请求对其从轻处罚。经审理查明，2017年5月份，被告人刘旭向被害人王某谎称其有能力办理“给银行背债”的贷款业务，此贷款申请800万元额度，实得610万元，30年无需还息，办理需缴纳前期费用26500元。王某相信后于2017年5月4日通过其工商银行卡号尾号8569的银行卡给刘旭建设银行卡号尾号6826的银行卡转款30000元。刘旭得款后将此款用于从李某2处购买二手汽车。2017年5月12日刘旭以贷款保证金名���，再次诈骗王某4000元。王某按刘旭向其提供的不存在邮寄地址和收件人邮寄用于办理贷款所需的相关材料后，邮件被退回。王某向刘旭多次索要被骗款项，刘旭一直推拖不还。王某报警后，刘旭于2017年7月1日被公安机关抓获归案。庭审中，公诉机关针对指控提供如下证据：1.户籍信息证明，证实：被告人刘旭自然情况。2.抓获经过，证实：2017年7月1日被告人刘旭被公安机关抓获到案。3.被告人刘旭及被害人王某微信截图文件，证实：被告人刘旭与被害人王某之间通过微信沟通、操作背债贷款的相关记载，其中2017年5月4日王某向刘旭转款30000元，2017年5月12日转款4000元。4.汇款明细，证实：2017年5月4日用户名为王某的工商行银行卡通过手机银行给收款人为刘旭的建设银行卡汇款3万元的事实。5.情况说明，证实：公安机关未能找到被告人刘旭供述的刘旭的老姑。6.建设银行卡交易明细,证实：户名为刘旭的建设银行卡2017年5月4日汇入3万元的事实。7.刑事判决书,证实：2009年6月26被告人刘旭因犯盗窃罪被判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币九千元；2012年11月20日被告人刘旭因犯盗窃罪被判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币八千元。8.释放证明,证实：2016年5月3日被告人刘旭刑满释放。9.建设银行卡交易明细,记载：刘旭名下卡号为6217000940016446826的建设银行卡自2017年5月1日至5月31日的往来情况，其中2017年5月4日自王某名下号码为6215584200000958569的账户内汇入刘旭账户内3万元，同日此款被汇出；2017年5月25日自修国东名下号码为6222084200006415722的账户内汇入刘旭账户内25000元。10.证人李某2丈夫修国东提供短信彩页,记载：2017年5月25日被告人刘旭将其建行卡号6217000940016446826通过短信方式提供给修国栋。11.视听资料光盘一张,证实：被告人刘旭获得被害人王某34000元后，先后几次与刘旭在电话中确认背债贷款的操作过程，其中26500元是前期费用名义，另外4000元是贷款保证金名义。12.证人于某证言，证实：其与刘旭是男女朋友关系，刘旭没有固定工作，他有时帮家里卖蓝莓。其知道刘旭给王某在网上操作贷款的事，于某也在场。后来刘旭给王某做银行背债的贷款，刘旭告诉于某此贷款有前期费用约3万元，可贷款600万元，几十年后还款，利息情况于某没记住。2017年5月的一天，王某跟他的两个朋友开捷达车到长春人民广场附近的路边找到刘旭和于某，于某和刘旭开别克轿车在路边等着。于某不清楚刘旭和王某下车说了什么。刘旭在长春大街附近的一家宾馆开了一间房，在房间里王某的一个朋友问刘旭做网贷都需要什么，刘旭说需要申请贷款本人的手机、身份证、银行卡，然后刘旭与于某给王某申请网贷，申请下来后大家一起吃了饭。过了两天，在回双阳的路上，王某跟刘旭说网贷下钱太慢，有没有下钱快的方法，刘旭说有种给银行背债的贷款，背800多万，下600多万，但有前期费用，王某同意操作。又过了几天，刘旭跟于某说王某把办理背债贷款的前期费用转过来了，将近三万元。又过了一周，刘旭给���某一个电话号码，没告诉于某对方是谁，就让于某叫大姐，并让于某问王某邮寄的件到没到，于某用其手机号1851438****的手机打了电话，对方是个女的，说邮件没到。之后于某再打电话，对方就不接了。王某用手机银行转账给刘旭，刘旭对于某说过他把王某转的钱转给那个大姐了，具体转没转转多少于某不清楚。13.证人刘某证言，证实：其与王某是朋友，与刘旭不熟，都是通过贾某认识的。2017年5月初，其与王某、贾某到长春去办贷款，贾某说他有个朋友刘旭能办。在长春一家宾馆见面，刘旭给王某办的网贷，办下来贷款后的第二天，其与王某、贾某、刘旭、孙某在宾馆闲聊的时候，刘旭说他能办背债贷款，具体怎么办刘某没听明白，只说贷810万能下来600万，30年还清，没有利息。王某让刘旭帮他办。刘某知道王某给过刘旭3万元的手续费，但贷款一直没办成。刘旭刚从监狱出来不久，他家是九台的。刘旭跟王某谈背债贷款的时候，其与贾某、孙某都在场。14.证人孙某证言，证实：2017年5月份，记得是刚过完五一，王某想要到长春去办贷款，其与王某、刘玉权、贾某几人同车去的长春，王某的贷款没办上。贾某找他朋友刘旭做贷款，其与王某、刘玉权、贾某一起来到刘旭那里，刘旭说能办贷款，他在网上操作，后来贷下几万元。刘旭还提到了他能办以个人形式给银行背债的一种贷款，贷款几百万，但是前期费用约3万元，此贷款30年还款，没有利息。王某让刘旭帮他操作，王某后来应该是给刘旭三万多元，具体多少孙某不知道。15.证人刘秀清证言，证实：其是刘旭的父亲，刘旭确实有个表姐叫李平，全名叫李仁平，是刘��清大姐家的孩子。其听说李仁平现在在山东开发廊，去年去的，再没有其他亲属叫李平了。16.证人李某1证言，证实：刘旭是其舅舅刘秀清家的弟弟，李某1的亲属叫其李平。其于去年五月份从家里来到山东省济南市开理发店。其未在北京工作过，二十年前去北京玩过一次。其也没有刘旭的手机号，相互不怎么联系。刘旭从来没跟李某1说过关于贷款的事，其与刘旭是微信好友，没说过几句话，是去年五六月份加的，一直没怎么联系。去年九月或10月份的时候李某1把刘旭删了。刘旭从来没给李某1寄过什么邮件，也没打过电话。刘旭不知道李某1在济南，也不认识李某1的丈夫。李某1与其丈夫刚结婚登记不久。17.证人李某2证言，证实：其在长春市凯旋路二手车市场开店卖二手车。其认识刘旭，刘旭在���这里买过一台B**轿车，他提车半个月后又将车送回来不买了。刘旭买这车花了三万多元，是通过转账给李某2的，先付了点定金，后来又一次性转了三万元，是用微信转的。李某2的微信号是1564421****，刘旭买车时的李某2的微信名是“幸福，如此”，现在的微信名是“盛达车行”。刘旭把车还回后，李某2的丈夫修国东用手机银行转到刘旭银行卡上，当时扣车损了，是刘旭给修国东发短信让转到他的建行卡上。18.被害人王某陈述，证实：2017年5月2日，王某在长春通过朋友认识了刘旭，他帮王某办理网贷，一共贷了7万元。王某还想多贷点款，5月3日其到双阳区锦星宾馆2楼的包房找到刘旭，刘旭说能想办法办银行背债贷款。5月4日王某对刘旭说想贷款，刘旭说有一种替银行背债的贷款，他姐能办，能贷出800万，到手610万，190万是办理这个贷款的好处费，贷出的610万30年还清，没有利息，但是需要交前期费用26500元，刘旭让王某给他多转点，王某就在5月4日通过手机银行给他转了3万元。之后刘旭让王某准备身份证正反面的复印件、户口本复印件、实名制电话卡一张、银行储蓄卡一张，让王某把这些东西都准备好以后邮给刘旭姐姐，但刘旭一直没告诉王某地点。5月12日在王某一再的催促下，刘旭给王某的地址是北京市海淀区财经东路华清嘉园9号楼2单元302室，收件人是李平，但联系电话让王某留的是刘旭的电话，王某在邮件对方联系电话填写了王某自己的电话号。5月12日刘旭又向王某要了4000元钱，说是这笔背债贷款的保证金，如果贷款下不来，给王某退回来。5月14日北京那边的快递员给王某打电话说这个地址没有几单元一说，也没有这个人。王某怀疑这件事，随后联系了刘旭，刘旭说这个钱他已经给他姐了，他联系他姐后再把钱给王某，王某让刘旭给他姐打电话，王某说不知道他姐的电话号，最后也没打电话。王某认为刘旭根本没有为其办这个贷款，并与刘旭约定三天期限，让王某把办贷款的钱还给王某，刘旭还说等他姐把钱还给他再给王某，王某没同意，一直拖到现在。5月17日王某去刘旭家，刘旭的父亲爸说刘旭确实有个姑家姐姐叫李平。是卖车的，王某怀疑被骗就报警了。王某与刘旭谈背债贷款时还有刘旭的女朋友、刘玉权、贾某、孙柏成在场。19.刘旭供述与辩解，证实：2017年5月份的时候，刘旭通过贾某认识的王某，并与刘旭女朋友于某一起帮王某办三四次网贷，贷了10万元左右。刘旭看到其朋友圈里其姐姐李平发的给银行背债的贷款业务，能贷款800万元，前30年不用���利息。因为刘旭想买一台车缺钱，其认为王某肯定能办，就想着对王某说办背债贷款，让王某交手续费，如果贷款办不下来就给他退钱，这样刘旭就能从中间倒出钱。刘旭问王某，王某就同意了。刘旭问过李平贷款的具体事宜，实际上办此贷款没有前期费用。刘旭以前期费用为由骗走王某3万元。刘旭提供给王某邮件地址是李平发的朋友圈消息里的地址，邮件寄出去约9天时间，王某对刘旭说邮件退回来了，刘旭因此知道此贷款做不了，是假的，刘旭为了骗王某3万元，没告诉王某这事是假的，还说能办，一直拖着。王某给刘旭转的3万元被刘旭用于买车及平时花费。被告人刘旭及其辩护人未向法庭提供证据。以上证据经庭审举证、质证，被告人刘旭及其辩护人对刘旭及被害人王某微信截图有异议���认为两人办理贷款时有口头协议，办不成贷款，退还前期费用，约定日期还没有到就被抓了，不构成诈骗；对公安机关的情况说明有异议，认为其供述的李平与侦查机关提供的情况说明中提到李某1不是同一个人；对证人刘某证言及王某陈述有异议，认为王某知道刘旭给办理贷款的人实际转款8000元用于贷款前期费用，没有骗王某。对其他证据均无异议。以上证据具备客观性、真实性、关联性，已形成完整证据链条，本院予以采信，作为本案的定案依据，被告人刘旭及其辩护人就其主张未能提供相关证据予以证实，对其所提异议，本院不予采纳。本院认为，被告人刘旭虚构办理背债贷款需要交纳前期费用及贷款保证金的事实，诈骗被害人王某财物数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人所犯罪名成立，定罪及适用法律正确，应予支持。关于被告人刘旭辩解其与王某办理贷款时有口头协议，办不成贷款，退还前期费用，约定日期还没到就被抓了，其已为被害人办理背债贷款实际支付了8000元，其行为不构成诈骗罪的意见，经查，刘旭就其主张未提供证据证实，即使存在约期还款行为亦是犯罪成立后的返赃行为，且未实际履行，故对被告人该项辩解意见，本院不予采纳。被告人的辩护人关于诈骗数额应认定为26500元的意见，经查，被害人基于对刘旭的信任，在假定能够成功办理背债贷款，并在刘旭要求其多转一些好处费的情况下，才向刘旭转款3万元，后刘旭虽然向王某称剩余的3500元借其使用，但至案发前，刘旭始终没有还款行为，故此笔转款应全部认定为诈骗数额。视听资料可以确定刘旭以贷款保证金名义诈骗被害人王某4000元的事实，对该辩护意见，本院不予采纳；刘旭当庭自愿认罪，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。刘旭系累犯，同时具有犯罪前科，依法应当从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人刘旭犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月1日起至2019年6月30日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。二、责令被告人刘旭于本判决生效后三十日内向被害人王某退赔人民币34000元。如不服本判决，可在接到判决书的第��日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  贾云光人民陪审员  李德文人民陪审员  张志斌二〇一八年一月三十一日书 记 员  王 雪