山东省淄博市临淄区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0305刑初482号 公诉机关淄博市临淄区人民检察院。 被告人赵建军，男，1968年9月28日出生于山东省阳信县，汉族，初中文化，原瑞通易贷网德州站、临淄站负责人，中共党员，户籍所在地以及现住址均为山东省阳信县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月24日被淄博市公安局张店分局刑事拘留，同年3月22日移送淄博市公安局临淄分局管辖，同年4月2日被淄博市公安局临淄分局执行逮捕。现羁押于淄博市看守所。 辩护人张永强，山东大地人（临淄）律师事务所律师。 淄博市临淄区人民检察院以临检一部刑诉[2019]430号起诉书指控被告人赵建军犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院同日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淄博市临淄区人民检察院指派检察员贾振松出庭支持公诉，被告人赵建军及其辩护人张永强到庭参加诉讼。现已审理终结。 淄博市临淄区人民检察院指控： 2015年至2016年期间，被告人赵建军违反国家金融管理法律规定，通过其加盟成立的瑞通易贷网德州站和临淄站，以投资车贷项目为由，许以月息1.5%-2.1%的高息，非法吸收社会投资人员刘某、漆某、肖某等22人投资款1164626元，造成直接经济损失711086.34元。 公诉机关以书证、证人证言、被告人供述与辩解、审计报告、辨认笔录等证据证实其指控的事实，认为被告人赵建军违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款1164626元，造成直接经济损失711086.34元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。提请依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，予以判处。 被告人赵建军对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，但辩解称其在发现亏空后，积极和客户协商以挽回客户损失，还从自己家里拿钱归还客户。 被告人赵建军的辩护人发表的辩护意见为:1、被告人赵建军积极与客户协商减少客户损失，并积极筹措资金归还客户。2、被告人赵建军系坦白。3、被告人赵建军系初犯，当庭自愿认罪。 经审理查明： 2015年至2016年期间，被告人赵建军违反国家金融管理法律规定，通过其加盟成立的瑞通易贷网德州站和临淄站，以投资车贷项目为由，许以高月息，非法吸收社会投资人员刘某、漆某、肖某等22人投资款1164626元，造成直接经济损失711086.34元。 上述事实，有当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1、证人张某1的证言证实，其系淄博鑫瑞通投资咨询有限公司（以下简称鑫瑞通公司）的法定代表人、总经理，吕某是副总经理。其和吕某成立鑫瑞通公司做网络投资业务，公司设立的瑞通易贷网网站是李某1帮着建立的，吕某负责网站的管理和运营，公司没有自有资金操作放贷的业务，公司所有管理的资金都是投资人的钱。鑫瑞通公司通过线下和线上两种模式吸收资金，线下模式是公司通过业务员对外散发公司印制的宣传材料等方式吸引社会群众到公司投资，还有一种是公司通过QQ群和各个论坛来给公司做宣传，吸引投资人自己浏览网站投资；充值分为线上充值和线下充值，一种是通过和公司有协议的第三方支付平台宝付来充值，宝付按照提现金额收取手续费，再把钱转到其银行卡；一种是投资人向平台上公示的其银行卡或支付宝账户充值。投资人的标的到期后，如果投资人想要从平台提现，就向平台提出提现申请和金额，公司财务通过其银行卡向投资人和平台绑定的银行卡转账完成提现。 后来吕某的朋友赵建军要加盟网站，公司建立了德州站、临淄站、开发区站、周村站四个分站，其中德州站、临淄站是赵建军加盟,之前临淄站的加盟商是周某峰和李某金，但加盟时间很短，后由赵建军接手。四个分站标的提供、上传都是分站自己的事情，四个分站吸收的资金如果通过线下充值就是通过分站平台绑定的线下银行账户充值，线上充值就是通过第三方宝付平台充值，公司再通过宝付平台将充值款打到线下账户。 2、证人吕某的证言证实，2014年年底，其和张某1成立鑫瑞通公司，公司的营业范围是以自有资金对外进行投资管理咨询，张某1是法定代表人、总经理，负责公司全面工作，其系公司副总经理，具体负责公司开发瑞通易贷网网站（由李某1建立）的运营以及宣传、推广工作。公司的业务是有贷款需求的人向其公司提供抵押车辆，其公司向他们发放贷款，同时还把贷款的标的向社会宣传发放，让投资人到其公司来投资，其公司按期限给予投资人利息。李某1还给公司建立四个分站并对公司人员进行培训，瑞通易贷网德州站、临淄站的加盟商都是赵建军，分站的业务是独立运营，和总站没有关系。 3、证人李某1的证言证实，鑫瑞通公司法定代表人是张某1，负责公司全面工作，吕某、牟某是公司工作人员。2014年时，鑫瑞通公司为了做网上P2P融资业务，先后让其做了瑞通易贷网网站以及德州站、临淄站、淄博开发区站、周村站共四个分站，并放到了阿某服务器上，其把阿某的用户名、密码、使用方法告诉了鑫瑞通公司的工作人员。后来鑫瑞通公司的工作人员把公司简介、宣传材料、具体业务传到网上。公司主要业务是通过线上对外吸收资金，利用瑞通易贷网让客户在平台上找合适的投资标的进行投资，期限到期后，投资款返回平台，客户再提现。瑞通易贷网德州站是赵建军管理，临淄站是一个姓李的、赵建军管理。 4、证人牟某的证言证实，鑫瑞通公司的总经理是张某1，负责公司全面工作，副总经理是吕某，管理公司线上网站的运营，线下业务张某1和吕某具体管理，公司有营业执照，其不清楚经营范围。2015年初至2016年6月其在鑫瑞通公司工作，任客服经理，具体是管理公司员工和接待来公司投资的客户，管理线上业务，帮着他们办理投资业务。 公司的主要业务就是通过线上、线下对外吸收资金，线上是公司建立的瑞通易贷网和德州站、临淄站、开发区站、周村站四个分站来吸收资金，公司主要管理瑞通易贷网，四个分站由加盟商运营。公司客服通过QQ群发送公司的宣传资料和链接吸引客户来网站投资，线下一般是业务员通过对外散发印有期限利息的单页和手提袋等宣传资料吸引客户来公司投资，线上投资人是全国各地的陌生人，线下投资人到公司投资前和公司没有任何关系。 5、证人李某2、石某、肖某、龙某、漆某、余某、任某、勾某、张某2、林某、王某1、刘某、张某3、丁某、王某2、马某、张某4、周某1、崔某、杨某、耿某、魏某等人的证言以及银行交易明细、户籍资料、说明等材料证实了上述人员通过网络了解瑞通易贷网德州站、临淄站并参与集资的情况。 6、辨认笔录证实了漆某辨认出瑞通易贷网临淄站负责人赵建军的情况。 7、银行交易明细证实了涉案账户的资金往来情况。 8、淄博惠中会计师事务所报告书、统计表证实，2015年至2016年，赵建军涉嫌非法吸收公众存款的人数为22人，存款本金1164626元，归还本金453539.66元，群众实际损失为711083.34元。 9、发破案经过、在逃人员登记表、抓获经过、办案说明证实了本案的案发以及案发后的侦破情况，还证实了被告人赵建军系被抓获归案的情况。 10、户籍信息证实了被告人赵建军的出生时间，案发时已达到完全刑事责任年龄。 11、被告人赵建军在公安机关对上述事实予以供述，其供述证实，其知道鑫瑞通公司是通过瑞通易贷平台向社会吸收资金后再做投资，其看过该公司的营业执照，但具体有无吸收资金的资质其不清楚。2015年3、4月份其加盟鑫瑞通公司经营瑞通易贷网德州站、临淄站（其接手前没有人在临淄站投资），德州站和临淄站没有办理过任何证照，吸收资金没有经过任何部门批准，两站运营模式相同，使用王某3、张某波的账户收支资金。到公司投资的客户在投资前和公司没有任何关系，投资的资金一部分其出借，大部分用于返还投资人到期的投资款和利息，还有一部分用于公司的日常支出。 其对外发布发放资金业务的信息和通过熟人介绍业务，具体经营模式是工作人员把车辆等借款抵押标的、利息、借款期限等内容发到网上，投资客户看到信息愿意投的通过宝付支付资金，由鑫瑞通公司转到临淄站和德州站对应的银行卡上，也可以直接将资金转到王某3和张某波账户，到期后用款人将到期本金和利息支付给其后，其再将利息和本金支付给投资人。其一共吸收多少资金记不住了，以投资人的金额为准。2016年6、7月份漆某投入10万元，其将钱归还其他客户到期利息或本金了，其还尽力帮助客户挽回损失。 上述证据均具有客观性、合法性、关联性，本院予以采信。 本院认为，被告人赵建军违反国家金融管理规定，面向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款1164626元，造成直接经济损失711086.34元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人赵建军如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人赵建军系初犯、偶犯，当庭自愿认罪，且案发前已经对非法吸收的部分公众存款进行了发还，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。对被告人赵建军以及辩护人发表的相应辩解和辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵建军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年二月二十四日起至二○二二年二月二十三日止；罚金于本判决生效之日起十日内予以缴纳）。 二、责令被告人赵建军退赔各集资参与人的经济损失人民币711086.34元（其中李某二36500元、石某17255.92元、肖某128859.50元、龙某2838.50元、漆某100000元、余某46407元、任某14572.09元、勾某15370.95元、张某二8301.33元、林某9538.01元、王某一55400.82元、刘某33392.04元、张某三47170.67元、丁某1850元、王某二10082.50元、马某16938元、张某四344元、周某一13132.67元、崔某128172.38元、杨某3752.98元、耿某9000元、魏某12206.98元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省淄博市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 玲 审 判 员  王国明 人民陪审员  王 娜 二〇一九年十一月十二日 书 记 员  李 雪