江苏省徐州市泉山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0311刑初313号公诉机关徐州市泉山区人民检察院。被告人王馨敏，女，1971年8月2日出生，汉族，小学文化，无业，住徐州市铜山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年11月23日被刑事拘留，2016年12月21日被取保候审，2019年8月12日被逮捕，现羁押于徐州市看守所。辩护人蒋荣民，江苏世纪青松律师事务所律师。徐州市泉山区人民检察院以泉检诉刑诉[2019]231号起诉书指控被告人王馨敏犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案，徐州市泉山区人民检察院指派检察员陈嘉出庭支持公诉，被告人王馨敏及辩护人蒋荣民到庭参加诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控：2010年12月至2011年7月，被告人王馨敏在王某（另案处理）的介绍下，未经有关部门批准，在徐州市泉山区中山北路盛佳大厦1558室设立集资点，以天津泰诺润发股权投资基金管理有限责任公司（以下简称“天津泰诺公司”）的名义，通过口口相传、业务说明、市场方案等宣传方式，向社会公开宣传，许以月利率6%，以4个月为还款周期，先后向29名社会不特定公众非法吸收公众存款共计人民币497.82万元。被告人王馨敏将上述非法吸收的公众存款汇给天津泰诺公司法定代表人李某（已被判刑）后，个人从中获取高额提成。已经返还投资人本息共计人民币71万余元，造成投资人实际损失共计人民币426万余元。为证明上述事实，公诉机关提供了证人证言、书证、被告人供述等证据，认为被告人王馨敏的行为构成非法吸收公众存款罪，其具有坦白情节且自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑三至四年。被告人王馨敏对公诉机关指控的事实、罪名均不持异议，当庭自愿认罪认罚。辩护人对公诉机关指控的事实、罪名不持异议，认为被告人王馨敏将吸收的款项连同获取的提成、自己的积蓄全部投入到天津泰诺公司，实际上也是受害人，案发前其并未意识到自己行为是犯罪，到案后认罪态度好，愿意积极退赃，建议法庭从轻处罚。经审理查明：2010年12月至2011年7月，被告人王馨敏经王某（另案处理）介绍，未经有关部门批准在徐州市泉山区中山北路盛佳大厦1558室设立集资点，以天津泰诺润发股权投资基金管理有限责任公司（以下简称“天津泰诺公司”）的名义，通过口口相传、业务说明、市场方案等宣传方式，向社会公开宣传，许以月利率6%，以4个月为还款周期，先后向29名社会不特定公众非法吸收存款共计人民币497.82万元。被告人王馨敏将上述非法吸收的公众存款汇给天津泰诺公司法定代表人李某（已被判刑）后，个人从中获取高额提成。已经返还投资人本息共计人民币71万余元，造成投资人实际损失共计人民币426万余元。公安机关于2012年6月8日对本案立案侦查，2016年11月23日在浙江省义乌市将被告人王馨敏抓获到案。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被告人王馨敏的供述和辩解，证明其于2011年4月经王某介绍到天津泰诺公司（办公地点在北京）考察并多次投资约100余万元，其朋友知道其做投资理财，也想通过其进行投资，还介绍朋友给其，其在盛佳大厦15楼设立集资点，投资人刷POS机或者把钱打到其农行账户，其再转给天津泰诺公司负责人李某的账户并告诉王某，天津泰诺公司把投资合同寄给其，其再把合同交给集资人。天津泰诺公司签订合同时先扣除两个月利息，再算作投资金额。投资合同期限四个月，月利率6%，利息直接打到投资人提供的农业银行账户上。天津泰诺公司按介绍金额的17-18%给其返点提成，打到其农业银行账户上。其通过口口相传的方式宣传，在集资点还投放泰诺公司宣传册和宣传资料给客户看，对他们宣传泰诺公司投资回报高，还安全。对公安机关制作的关于其向29名投资人吸收资金497.82万元，造成损失426.34万元统计表无异议，其总共给李某打款700余万元，包括自己投资的部分。2011年8月天津泰诺公司资金链断裂，其自己投资实际损失90万元，目前其没有资产退还投资人。2、证人王某的证言、刑事判决书，证明其2010年10月开始在天津泰诺公司投资，2011年1月至7月以天津泰诺公司名义非法吸收公众存款，后于2013年7月被北京市朝阳区人民法院判刑。3、证人吴某的证言、刑事判决书，证明王馨敏介绍其和徐州人王某认识，2010年12月通过王某认识李某，后以天津泰诺公司徐州办事处的名义为李某集资，其知道王馨敏通过王某在盛佳大厦高了一个泰诺集资点，但是其和王馨敏没有业务来往。吴某因非法吸收公众存款于2014年4月被本院判刑。4、证人李某的证言、刑事判决书，证明其于2010年8月收购天津泰诺公司，公司与客户投资理财协议期限为四个月，月息6分，另给业务经理26%的提成，业务经理留下一部分，再支付给介绍人约10%至20%的提成。王某在公司担任业务经理，负责徐州、河南的业务，王馨敏的提成款由王某发放。李某因犯非法吸收公众存款罪于2013年7月被天津市滨海新区人民法院判刑。5、张景云、汪星星、乔玉宁、赵雪、刘海宁、冯振萍、黄凤、胡艳春、丁萍、董乐天、冯玉兰、李爱坤、尹惠爱、苏爱萍、阮佰华、张绪美、武淑英、孙茂梅、孙茂霞、翟继春、翟继梅、任大庆、孙芳、王志清、牛珊珊、于伟、刘冉、郭蓓、王芹等29名集资参与人的证言及提供的投资理财协议和借据书证、公安机关关于本案投资人情况汇总表，证明上述集资参与人自己或者通过他人介绍到王馨敏处借款投资，与天津泰诺公司签订协议、借据，约定投资金额、期限、利息等情况。经统计，被告人王馨敏自2010年12月至2011年7月涉及投资人数共计29人，吸收资金497.82万元，返还本息71万余元，造成损失426.34万元。6、天津泰诺公司组织结构图、天津公安机关出具的王馨敏收取服务费汇总表、投资情况汇总表及相应的投资理财协议、被告人王馨敏中国农业银行账户交易明细记录、银行交易明细统计表，证明天津泰诺公司的组织结构，经公安机关统计，王馨敏2011年收取泰诺公司服务费110余万元，王馨敏于2010年11月至2011年7月在泰诺公司投资90余万元，2011年间王馨敏多次向李某银行账户汇款700余万元。7、立案决定书、归案情况说明、羁押证明、发结案经过、公安机关情况说明，证明徐州市公安局泉山分局于2012年6月8日对王馨敏非法吸收公众存款案立案侦查，2016年11月23日在浙江省义乌市将被告人王馨敏抓获到案，并对其采取强制措施。经查询，王馨敏名下无房产、车辆等资产。8、户籍信息证明，证明被告人王馨敏系成年人，无前科劣迹。本院认为，被告人王馨敏违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公共存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控被告人王馨敏犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人王馨敏到案后能如实供述自己的基本犯罪事实，系坦白，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。综上，根据被告人王馨敏犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王馨敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月12日起至2022年10月13日止，罚金在本判决生效后三十日内缴纳。）二、依法追缴涉案违法所得并予发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黎 方审 判 员  周平波人民陪审员  毕建民二〇一九年十一月十四日书 记 员  严 超