河北省保定市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀06刑初95号公诉机关河北省保定市人民检察院。被告人刘志，男，1978年6月20日出生于河北省保定市满城区，汉族，初中文化，捕前住保定市满城区。2018年11月29日被满城区公安局刑事拘留，2019年1月4日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪由满城区公安局执行逮捕。现羁押于保定市满城区看守所。辩护人张振刚，河北匡合律师事务所律师。辩护人陈大庆，河北满星律师事务所律师。河北省保定市人民检察院以冀保检公诉刑诉[2019]85号起诉书指控被告人刘志犯集资诈骗罪，于2019年8月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月11日公开开庭审理了本案。保定市人民检察院指派检察员王新华出庭支持公诉，被告人刘志及其辩护人张振刚、陈大庆到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省保定市人民检察院指控，2012年至2018年，被告人刘志、赵彦红（在逃）在满城区于庄乡郭村经营铜厂和河北粒多利肥业有限公司期间，二人以非法占有为目的，谎称企业需要资金周转、扩大经营、购买原料，以高额利息为诱饵，采取“折东墙、补西墙”的方法非法集资，并以组织附近村民范某11、段某3等人“入社”、办化肥直销点为名，骗取他人财物，总计骗取146人共计人民币5191.7596万元。具体犯罪事实如下：1、2014年12月至2015年2月，被告人刘志骗取被害人刘某1人民币114.42万元。2、2014年12月，被告人刘志骗取被害人杜某1人民币29.1万元。3、2012年至2018年，被告人刘志、赵某13红骗取被害人黄某1人民币180万元。4、2012年12月至2018年，被告人刘志、赵某13红骗取被害人黄某2人民币980万元。5、2012年至2018年，被告人刘志、赵某13红骗取被害人黄某3人民币800万元。6、2014年至2018年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人何某1人民币574.28万元。7、2014年12月，被告人刘志骗取被害人顾某人民币14.6万元。8、2016年8月，被告人刘志骗取被害人张某1和人民币2.46万元。9、2018年4月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人刘某2人民币17.6万元。10、2018年2月，被告人刘志骗取被害人彭某1人民币8.505万元。11、2018年6月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人杨某1人民币48万元。12、2014年8月至2017年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人范某1人民币14万元。13、2017年10月至2018年7月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人范某2、赵某1、赵某2、赵某3、赵某4、李某1六人共计人民币48.6万元。14、2018年5月至2018年8月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人范某3人民币6.66万元。15、2018年4月，被告人刘志骗取被害人赵某5人民币9万元。16、2016年1月，被告人刘志骗取被害人范某4人民币10.9万元。17、2014年至2018年7月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人黄某4人民币49.6万元。18、2017年12月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人曹某1人民币5万元。19、2014年6月，被告人刘志骗取被害人王某12人民币17.634万元。20、2018年4月，被告人刘志骗取被害人王某1人民币17.6万元。21、2016年8月，被告人刘志骗取被害人范某5人民币1.64万元。22、2018年5月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人范某6人民币14.56万元。23、2017年10月至2018年，被告人刘志骗取被害人赵某6人民币5万元。24、2018年5月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人门素丹人民币10万元。25、2016年1月，被告人刘志骗取被害人赵某7人民币14.12万元。26、2018年11月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人曹某2人民币98.0208万元。27、2018年6月，被告人刘志骗取被害人王某2人民币14.55万元。28、2018年3月至2018年5月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人葛某1人民币69.75万元。29、2018年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人段某1人民币4.1万元。30、2018年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人曹某3人民币25万元。31、2017年1月至2018年9月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人张某1振人民币200万元。32、2016年9月至2018年6月，被告人刘志骗取被害人赵某8人民币169.68万元。33、2015年12月至2016年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人姜某1人民币184万元。34、2018年6月至2018年7月，被告人刘志骗取被害人韩某人民币16.7492万元。35、2018年6月至2018年8月，被告人刘志骗取被害人樊某人民币8.9475万元。36、2018年1月至2018年8月，被告人刘志骗取被害人李某2人民币27.7641万元。37、2018年9月，被告人刘志骗取被害人王某3人民币20万元。38、2017年9月，被告人刘志骗取被害人范某7人民币4.736万元。39、2018年8月，被告人刘志骗取被害人孙某1人民币20万元。40、2018年5月，被告人刘志骗取被害人张某2人民币8.3025万元。41、2018年4月，被告人刘志骗取被害人孙某2人民币4.6125万元。42、2018年1月至2018年9月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人宋某、司某1、司某2三人共计人民币25.36万元。43、2017年3月至2018年2月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人王某4人民币53.46万元。44、2018年1月至2018年6月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人赵某9、张某3、张某4、田某四人共计人民币79.103万元。45、2018年4月，被告人刘志骗取被害人王某5人民币13.65万元。46、2018年2月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人王某6、张某5二人共计人民币211.611万元。47、2017年1月至2017年3月，被告人刘志骗取被害人刘某3人民币18.924万元。48、2016年3月至2017年1月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人赵某10人民币19.75万元。49、2016年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人杨某2人民币1.65万元。50、2016年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人杨某3人民币3.3万元。51、2018年1月至2018年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人骆某1、范某8二人共计人民币35.88万元。52、2018年6月至2018年7月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人骆某2人民币17.14万元。53、2018年5月至2018年8月，被告人刘志骗取被害人穆某人民币17.08万元。54、2018年5月，被告人刘志骗取被害人范某9、范某10二人共计人民币43.8万元55、2018年7月，被告人刘志骗取被害人梁某1人民币4.85万元。56、2018年7月，被告人刘志骗取被害人商某人民币9.7万元。57、2018年4月，被告人刘志骗取被害人皮某1人民币1.88万元。58、2018年3月，被告人刘志骗取被害人王某7人民币18.4万元。59、2018年6月至2018年8月，被告人刘志骗取被害人王某8、王某9、王某10、郭某1、孔某、任某、刘某4七人共计人民币95.36万元。60、2018年4月至2018年8月，被告人刘志骗取被害人姜某2人民币20.56万元。61、2018年1月，被告人刘志骗取被害人郭某2人民币12.09万元。62、2018年7月，被告人刘志骗取被害人李某3人民币9.7万元。63、2015年12月至2016年8月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人张某6、段某2二人共计人民币57.45万元。64、2018年3月，被告人刘志骗取被害人赵某11、刘某5、周某、汪某四人共计人民币33.08万元。65、2016年9月至2017年9月，被告人刘志骗取被害人赵某12人民币8.74万元。66、2016年3月至2018年5月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人孙某3人民币23.5万元。67、2018年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人段某3人民币5万元。68、2018年10月，被告人刘志骗取被害人曹某4人民币7.5万元。69、2014年至2018年，被告人刘志、赵某13红骗取被害人杨某4人民币461万元。70、2016年至2018年，被告人刘志、赵某13红通过“河北粒多利肥业有限公司”采取公开宣传等方式发展被害人王某11、范某11、范某12等54人“入社”骗取其财物，共计人民币12.75万元。公诉机关当庭出示了相关证据，据此认为被告人刘志的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘志辩解称，这是借款，不构成集资诈骗罪。辩护人辨称，本案应认定为单位犯罪；刘志将集资款均用于了生产经营，没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪。经审理查明，2012年至2018年，被告人刘志、赵彦红（在逃）在满城区于家庄乡郭村经营铜厂和河北粒多利肥业有限公司期间，谎称企业需要资金周转、扩大经营、购买原料，以高额利息为诱饵，采取“折东墙、补西墙”的方法非法集资，并以组织附近村民范某11、段某3等人“入社”、办化肥直销点为名，骗取他人财物，总计骗取145人共计人民币5189.5596万元。具体犯罪事实如下：（一）2014年12月至2015年2月，被告人刘志骗取被害人刘某1人民币114.42万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其借过刘某1钱，是以厂子里资金周转为由借的钱，对出示的刘某1的6张借条复印件认可。对出借人出借金额、获得利息及实际受损金额统计表中刘某1出借金额为143万元，经调查刘某1共收获本息28.58万元，刘某1实际受损金额为114.42万元，其认可。2、证人刘某1证言，刘志在建化肥厂时，对其说企业刚开始，效益不错，就是资金紧张，想从这里借钱。之后共向其借了6笔，总计是143万元，约定的利息是一分五。2016年和2017年刘志分别还给其10万本金，还剩123万元的本金。这143万元总计给了其8.58万元的利息。其受损金额还是123万元。3、刘某1借条复印件７张，刘志借刘某1的数额分别为60万元、36.54万元、18.27万元、22万元、35万元、50万元，欠利息27.825万元。（二）2014年12月，被告人刘志骗取被害人杜某1人民币29.1万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其通过刘某1介绍向杜某1借了30万元，月息一分五。对29.1万元的受损数额没有异议。2、证人杜某1证言，其2014年12月23日借给刘志30万元，当时约定月息1分5，之后其领了2个月的利息然9000元，之后刘志没有再给过其本金及利息。3、杜某1借条复印件１张，刘志借杜某130万元。（三）2012年至2018年，被告人刘志、赵某13红骗取被害人黄某1人民币180万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，出借人为赵某1赵某17的借条1张242.706万元，是其和赵某13红签的字，打给黄某1的，是以粒多利公司资金周转为由借的款，是由老借条倒的新借条。其感觉数额没有这么多。2、证人黄某1证言，其是经郭某3的李国全介绍认识的刘志。2012年至2018年，刘志和赵某13红多次到其家里借钱，理由是厂里资金周转困难。当时借钱约定利息是2分、2分5、3分。其提供的借条显示，其代表儿子赵某1赵某17向刘志和赵某13红出借的金额为242.706万元，这张借条上含着22.706万元的利息。其儿子赵某16在2016年买房时朝刘志要钱，刘志给过其40万元。其实际损失是180万元。3、黄某1借条复印件１张，刘志、赵某13红借赵某1赵某17242.706万元。（四）2012年12月至2018年，被告人刘志、赵某13红骗取被害人黄某2人民币980万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，借条是其打的，但对980万元的数额不认可，实际数额要比这个数额少。2、证人黄某2证言，刘志多次向其借钱，并让其参观厂子，说他生产的化肥供不应求，打算再上三条生产线，还要备原料，并说用厂房和他的房子做抵押。其第一张借条是在2018年5月15日向刘志和赵某13红出借684.4768万元，约定的利息是一分五。这张借条上的数额含着利息104.4768万元，剩580万元的本金。2018年6月份给赵某13红转账400万元。其实际损失数额是980万元。3、黄某2借条复印件２张、民间抵押借款合同复印件2张，土地流转协议、银行转账记录（4P337、340-367），刘志、赵某13红借黄某2684.4768万元、565万元。（五）2012年至2018年，被告人刘志、赵某13红骗取被害人黄某3人民币800万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，对800万元的数额不认可，实际数额要比这个数额少。2、证人黄某3证言，其向刘志和赵某13红出借的金额为1067.22万元，共有三张借条。借条上的数额包含着267.22万元的利息，本金还剩800万元。其实际损失是800万。3、黄某3借条复印件３张，刘志借黄某3461.22万元、193.39万元、412.61万元。（六）2014年至2018年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人何某1人民币574.28万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其认为这个数额有误差。2、证人何某1证言，2014年刘志在郭村南建化肥厂、办公楼，其给他供应建材，这样认识了。2014年上半年，刘志通过赵长友找到其家里，说厂里资金紧张，需要扩大生产，进原料，想从其这里周转资金，每月利息至少1分，后来还有2分的。之后其陆续借给他钱。除去利息，其实际受损金额是574.28万元。3、何某1借条复印件2张，借款借据复印件2份，投资协议书复印件1份，协议书复印件1份及银行卡交易明细载，刘志向何某1借款数额为100万元、538万元、50万元、50万元。（七）2014年12月，被告人刘志骗取被害人顾某人民币14.6万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对14.6万元数额没有异议。2、证人顾某证言，刘志通过其朋友刘某1介绍，2014年12月14日向其借了60万元，当时约定月息1分5，期限1年，之后刘志给利息都不及时，每次其上门要他才给点。2016年冬天或者2017年冬天，刘志一直没给其钱，其跟刘志翻脸了，直接堵门去要钱。之后的几个月刘志先通过银行转账给了其15万元，然后通过微信及现金慢慢给了其25万元，总共40万元。利息其一共拿了5.4万元。其实际受损金额应该是14.6万元。3、顾某借条复印件1张，转账记录复印件2张某7，刘志借顾艳东60万元。（八）2016年8月，被告人刘志骗取被害人张某1和人民币2.46万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对2.46万元数额没有异议。2、证人张某1和证言，2017年8月29日，粒多利公司经理范某5联系其说刘志缺钱，月息1分5，其借给刘志3万元，约定期限1年。到期后刘志给了其0.54万元的利息，其实际受损金额为2.46万元。3、张某1和借条复印件1张某7，刘志借张某1和3万元。（九）2018年4月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人刘某2人民币17.6万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对17.6万元数额没有异议。2、证人刘某2证言，2018年4月18日，刘志多次打电话说借钱，他说厂子资金紧张，借钱开工生产化肥，月息2分。其借给刘志和赵某13红的金额是20万元，刘志给了其2.4万元的利息。实际受损金额为17.6万元。3、刘某2借款合同复印件1份载，刘某2借给刘志20万元。（十）2018年2月，被告人刘志骗取被害人彭某1人民币8.505万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其通过杨某4借的钱里是否有彭某1的，其不清楚。2、证人彭某1证言，2018年2月26日其通过杨某4向刘志和赵某13红出借的金额为11万元，2018年9月底其向杨某4要回了2万元本金。其和杨某4约定月息1分5，杨某4给其利息一共4950元。其实际受损金额为8.505万元。3、彭某1借条复印件1张、证明材料复印件1张某7，刘志借到彭某111万元。（十一）2018年6月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人杨某1人民币48万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其借杨某1的数额记不清了。2、证言杨某1证言，2018年6月份，刘志夫妻多次到其家借钱，理由是厂子资金紧张，需要购买原材料，约定月息2分。其向刘志和赵某13红出借的金额为50万元，给了其2万元的利息。实际受损金额为48万元。3、杨某1借条复印件1张某7，刘志、赵某13红借到杨某150万元。（十二）2014年8月至2017年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人范某1人民币14万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对14万元数额没有异议。2、证人范某1证言，2014年8月份，刘志让其去他的厂子里，说他手里没钱，着急生产进原料，并带其看了看车间，说肯定能还其，约定利息2分。其向刘志和赵某13红出借的金额是30万元，分两笔。刘志给其利息累计16万元。其实际受损金额为14万元。3、范某1借条复印件2张某7，赵某13红借范某110万元、20万元。（十三）2017年10月至2018年7月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人范某2、赵某1、赵某2、赵某3、赵某4、李某1六人共计人民币48.6万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对48.6万元数额没有异议。2、证人范某2证言，通过朋友介绍其认识了刘志，2018年5月份，刘志让其帮他找借款，理由是厂子扩大，资金困难，约定的利息是2分。其和丈夫赵某1、女儿赵某2、赵某3、赵某4、儿媳李某1分6笔向刘志和赵某13红出借的金额是55万元，一共获得利息6.4万元。实际受损金额为48.6万元。3、范某2借条复印件1张，借款合同复印件5份载，刘志、赵某13红借款数额分别为25万元、10万元、5万元、5万元、5万元、5万元，共计55万元。（十四）2018年5月至2018年8月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人范某3人民币6.66万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对6.66万元数额没有异议。2、证人范某3证言，2018年5月份，其看到范某2有一份给刘志的借款合同，月息2分。后来其去了刘志的化肥厂，刘志说借钱用来资金周转、扩大生产。其分两次向刘志和赵某13红出借的金额为7万元，总共获得利息3400元。实际受损金额为66600元。3、范某3借款合同复印件2份载，刘志向范某3借款5万元、2万元。（十五）2018年4月，被告人刘志骗取被害人赵某5人民币9万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对9万元数额没有异议。2、证人赵某5证言，其和其妻子杨春红2018年4月份借给了刘志10万元，刘志给了其1万元的利息。其实际受损金额为9万元。3、赵某5借条复印件1张某7，刘志借赵某510万元。（十六）2016年1月，被告人刘志骗取被害人范某4人民币10.9万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对10.9万元数额没有异议。2、证人范某4证言，2015年左右，其通过朋友介绍认识了刘志，刘志说化肥厂需要周转资金，向其借钱，约定月息2分。其借给了刘志50万元，得到本金及利息39.1万元，其实际受损金额为10.9万元。3、范某4借条复印件1张某7，刘志借范某420万元。（十七）2014年至2018年7月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人黄某4人民币49.6万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对49.6万元数额没有异议。2、证人黄某4证言，2014年8月，范某1找到其说刘志要进原料向其借钱，月息2分。其借给了刘志剩余本金70.1万元，得到的利息累计是20.5万元。其实际受损金额是49.6万元。3、黄某4借条复印件2张，刘志、赵某13红借黄某450万元、30.75万元。（十八）2017年12月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人曹某1人民币5万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对5万元数额没有异议。2017年末其承包曹某1的地做试验田，当时这块地是陈某3帅在租用，曹某1帮其给陈某3帅垫付的不是10万元，而是5万，剩下的5万元是曹某1的地租钱。2、证人曹某1证言，2017年末，刘志找到其说他的化肥厂需要一块试验田，想要承包其60亩葡萄园做试验田，这块地其在2013年已经承包给了汤村陈某3帅，租期20年，当时陈某3帅已经进了监狱，陈某3帅的妻子因病住院，陈某3帅的哥哥陈某1和陈某3帅的姐姐做主让刘志承包了这块地。因为刘志资金紧张，就让其出了10万元给了陈某1。这笔10万元包括土地承包费和葡萄秧子费，之后刘志跟其签订了一份10万元的借款合同。3、证人陈某1证言，2017年底其与姐姐陈会芬将弟弟陈某3帅承包曹某1的60亩葡萄园，经曹某1介绍转包给了刘志，承包费10万元。曹某12018年10月份给其转帐10万元。4、曹某1借据复印件2张，借款合同复印件1份载，刘志、赵某13红借曹某130万元、13.2万元、10万元（此款数仅为包下试验田所用）。（十九）2014年6月，被告人刘志骗取被害人王某12人民币17.634万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对17.634万元数额没有异议。2、证人王某12证言，其以前也借给过刘志和赵某13红钱，2018年2月1日刘志和其统计了一下，重新打了23.634万元的借条。刘志一共给了其6万元的利息，其实际受损金额是17.634万元。3、王某12借条复印件1张某7，刘志借王某1223.634万元。（二十）2018年4月，被告人刘志骗取被害人王某1人民币17.6万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对17.6万元数额没有异议。2、证人王某1证言，其向刘志和赵某13红出借的金额为20万元，刘志给了其6个月的利息2.4万元，其实际受损金额为17.6万元。3、王某1借款合同复印件1份载，刘志向王某1借款20万元。（二十一）2016年8月，被告人刘志骗取被害人范某5人民币1.64万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对1.64万元数额没有异议。2、证人范某5证言，2016年8月份，其向刘志和赵某13红出借的金额为2万元，其只获得了12个月的利息，金额为3600元。其实际受损金额为1.64万元。3、范某5借条1张截获,刘志借范某52万元。（二十二）2018年5月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人范某6人民币14.56万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对14.56万元数额没有异议。2、证人范某6证言，2018年6月6日，其向刘志和赵某13红出借的金额为16.3072万元，这笔钱包含着以前的利息，经过计算，其借给刘志的钱实际是是14.56万元，其实际受损金额是14.56万元。3、范某6借条1张某7,刘志借范某616.3072万元。（二十三）2017年10月至2018年，被告人刘志骗取被害人赵某6人民币5万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对5万元数额没有异议。2、证人赵某6证言，其向刘志和赵某13红出借的金额是5.96万元。借条复印件上面的钱数都是包含着利息的，其实际出借给刘志的金额为5万元，约定是到期后利息与本金刘志一起给其，但刘志都没有给其。其实际受损金额为5万元。3、赵某6收据复印件4份载，数额为1.12万元、2.48万元、1.12万元、1.24万元，共5.96万元。（二十四）2018年5月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人门素丹人民币10万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对10万元数额没有异议。2、证人门素丹，其向刘志和赵某13红出借的金额为10万元，本金及利息都没有给其。其实际受损金额为10万元。3、门素丹借条复印件1张某7，赵某13红向门素丹借款10万元。（二十五）2016年1月，被告人刘志骗取被害人赵某7人民币14.12万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对14.12万元数额没有异议。2、证人赵某7证言，其向刘志和赵某13红出借的金额为21万元，里面包含利息，其实际受损金额为14.12万元。3、赵某7借条复印件1张某7，刘志向赵某7借款21万元。（二十六）2018年11月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人曹某2人民币98.0208万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对98.0208万元数额没有异议。2、证人曹某2证言，其向刘志和赵某13红出借的金额为100万元，其总共获得利息1.979139万元，这笔钱是其用100万元偿还完刘志的贷款后剩下来的钱，其实际受损金额为98.0208万元。3、曹某2借款合同复印件1份、转账凭证复印件9张某7，刘志借曹某2100万元。（二十七）2018年6月，被告人刘志骗取被害人王某2人民币14.55万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对14.55万元数额没有异议。2、证人王某2证言，其向刘志和赵某13红出借金额15万元，其总共获得2个月的利息总共为4500元，其实际受损金额为14.55万元。3、王某2借款合同复印件1张某7，刘志向王某2借款15万元。（二十八）2018年3月至2018年5月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人葛某1人民币69.75万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，对69.75万元人数额没有异议。2、证人葛某1证言，2018年3月29日其和刘志、赵某13红签订了180万的《房屋买卖合同》，并先给刘志、赵某13红银行转账转了90万元，这笔90万元其和刘志、赵某13红约定3分5的利息，利息3个月给一次，先给利息，期限6个月。等到房屋过户后其再给第二笔90万元，第一笔的90万也不用给利息了。第一笔90万给了其6个月的利息，前3个月的利息是9.45万元，这笔利息是刘志、赵某13红2018年3月29日当天转给其，后3个月的利息是10.8万元。3、葛某1房屋买卖合同复印件1份，借条复印件2张，商品房买卖合同1份，房屋租赁合同复印件1张，银行转账记录复印件2张,租赁土地协议书载，刘志借葛某190万元、35万元；葛某1购买赵某13红、刘志房屋一套，价款90万元；2018年3月29日葛某1给赵某13红转账40万元、50万元。（二十九）2018年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人段某1人民币4.1万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对4.1万元数额没有异议。2、证人段某1证言，其是在2018年3月23日借给的刘志10万元，刘志总共给了其6个月的利息，共9000元，后来经法院调解，刘志把归他所有的一辆车抵债5万元给了其，但是现在徐建波不肯把车过户给其，现在刘志还剩下5万元本金没有还给其。其实际受损金额是4.1万元。3、段某1借款合同复印件1份，抵债协议复印件1张，民事调解书复印件1份载，刘志借段某110万元；刘志将其所有的红色福克斯轿车抵偿给段某1；福克斯轿车折抵债务5万元。（三十）2018年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人曹某3人民币25万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对25万元数额没有异议。2、证人曹某3证言，其在2018年3月份借给了刘志25万元，约定借款到期后连本带息一起归还，当年9月份借款到期后，刘志的化肥厂出事了，本息都没有得到。其实际受损金额为25万元。3、曹某3借条复印件1载，赵某13红借曹某325万元。（三十一）2017年1月至2018年9月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人张某1振人民币200万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其认为张某1振的实际受损金额在200万元左右。张某1振9笔借款的借条，是其打的。借条上都是月息最少2分，也有2.5分的。2017年1月左右，张某1振在郭某3冷冻厂上班，其开始向他借款，理由是企业周转。从那以后以同样的理由直到2018年初多次找他借款。2018年10月份其给张某1振写了一张以办公楼作抵押的字据。2、证人张某1振证言，其向刘志和赵某13红出借的金额为9笔共计260万元，这里面包括利息。我实际受损金额200万元。3、张某1振借条９张某7，刘志向张某1振借款总计260万元。（三十二）2016年9月至2018年6月，被告人刘志骗取被害人赵某8人民币169.68万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对169.68万元数额没有异议。2、证人赵某8证言，其向刘志和赵某13红出借的金额为6笔共206万元。其一共得到36.32万元利息，其实际受损金额是169.68万元。3、赵某8借条复印件6份载，刘志向赵某8借款共计206万元。（三十三）2015年12月至2016年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人姜某1人民币184万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对184万元数额没有异议。2、证人姜某1证言，其向刘志和赵某13红出借的金额为184万元，借条上写明有利息，约定的是借款到期后，本金及利息一起返还，一直到刘志出事被抓都没有给过其利息。其实际受损金额为184万元。3、姜某1借条复印件3份、营业执照复印件1张某7，刘志、赵某13红借姜某1共计184万元。（三十四）2018年6月至2018年7月，被告人刘志骗取被害人韩某人民币16.7492万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对16.7492万元数额没有异议。2、证人韩某证言，其向刘志和赵某13红出借的金额为17.5万元。其获得的利息总共为7508元，其实际受损金额为16.7492万元。3、韩某借贷合同复印件1份载，刘志借韩某17.5万元。（三十五）2018年6月至2018年8月，被告人刘志骗取被害人樊某人民币8.9475万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对8.9475万元数额没有异议。2、证人韩某证言，其说明一下樊某的情况，樊某借给了刘志25万元，要回了15万元本金，樊某共获得利息1.0525万元。她的实际受损金额是8.9475万元。3、樊某借款合同、银行交易流水、韩某银行交易流水载，刘志借樊某35万元（含韩某10万元）。（三十六）2018年1月至2018年8月，被告人刘志骗取被害人李某2人民币27.7641万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对27.7641万元数额没有异议。2、证人李某2证言，其向刘志和赵某13红出借金额是31万元，收到利息总计3.2359万元，实际受损金额27.7641万元。3、李某2贷款合同、银行交易流水，刘志借李某231万元。（三十七）2018年9月，被告人刘志骗取被害人王某3人民币20万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对20万元数额没有异议。2、证人王某3证言,其2018年9月21日向刘志和赵某13红出借金额是20万元，借款到期时刘志出事了，其没有得到利息，其实际受损金额为20万元。3、王某3借条1张、银行流水载，刘志借王某320万元。（三十八）2017年9月，被告人刘志骗取被害人范某7人民币4.736万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对4.736万元数额没有异议。2、证人范某7证言，其向刘志和赵某13红出借的金额是5.6万元及2016年交了2000元入社。其实际出借给了刘志4.8万元，得到640元的利息，其实际受损金额应该是4.736万元加上2000元的入社费，总共为4.936万元。3、范某7收据复印件两张某7，河北粒多立肥业有限公司收范某7现金5.6万元、2000元。（三十九）2018年8月，被告人刘志骗取被害人孙某1人民币20万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对20万元数额没有异议。2、证人孙某1证言，其2018年8月份向刘志和赵某13红出借的金额是20万元，没多久刘志的化肥厂就出事了，其没有获得利息，实际受损金额为20万元。3、孙某1借贷合同载，刘志借孙某120万元。（四十）2018年5月，被告人刘志骗取被害人张某2人民币8.3025万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对8.3025万元数额没有异议。2、证人张某2证言，其2018年5月9日经宋某向刘志和赵某13红出借的金额是9万元，获得利息6975元，实际受损金额为8.3025万元。3、张某2借贷合同、转账截屏、银行流水载，刘志借张某29万元。（四十一）2018年4月，被告人刘志骗取被害人孙某2人民币4.6125万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对4.6125万元数额没有异议。2、证人孙某2证言，其向刘志和赵某13红出借的金额是5万元，获得利息3875元，实际受损金额为4.6125万元。3、孙某2银行流水、借贷合同、收据、入账汇款业务凭单载，刘志借孙某25万元。（四十二）2018年1月至2018年9月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人宋某、司某1、司某2三人共计人民币25.36万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对25.36万元数额没有异议。其中司某1用手机给其转过1万元，没有手续。2、证人宋某证言，其和其丈夫司某1及司某2向刘志和赵某13红出借的金额是29万元，合同和欠条上是28万元，2018年9月17日，其用手机给刘志打了1万元。其共获得利息3.64万元，实际受损金额为25.36万元。3、宋某借贷合同、银行流水、欠条载，刘志借司某121万元、司某25万元、宋某2万元。（四十三）2017年3月至2018年2月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人王某4人民币53.46万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对53.46万元数额没有异议。2、证人王某4证言，其和三个女儿彭某3、彭某4、彭某5通过杨某4共出借给了刘志和赵某13红67万元，其实际受损金额为53.46万元。3、王某4银行流水，银行转账凭条及借条载，杨某4借彭某622万元、彭耀博借彭某645万元。（四十四）2018年1月至2018年6月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人赵某9、张某3、张某4、田某四人共计人民币79.103万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对79.103万元数额没有异议。2、证人赵某9证言，其和丈夫张某3向刘志和赵某13红出借的金额是38.6万元，得到的利息是2.172万元，实际受损金额为36.428万元。其朋友张某4和田某委托其说明情况，张某4分两笔10万元共借给了刘志20万元，共获得1.2万元利息，实际受损金额为18.8万元。田某在2018年6月15日借给了刘志25万元，共获得利息1.125万元，实际受损金额为23.875万元。3、借款合同、张某4银行流水清单载，刘志借张某328.6万元、借赵某910万元、借张某420万元、借田某25万元。（四十五）2018年4月，被告人刘志骗取被害人王某5人民币13.65万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对13.65万元数额没有异议。2、证人王某13（王金某之子）证言，其父亲王金某向刘志和赵某13红出借金额是15万元，获得的利息共计1.35万元，实际受损金额为13.65万元。3、王金某借贷合同、银行流水载，刘志借王金某15万元。（四十六）2018年2月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人王某6、张某5二人共计人民币211.611万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对211.611万元数额没有异议。2、证人王某6证言，2018年2月，刘志以赵某13生的名义，用其女婿张某5在定兴县城的一套门面房做抵押，从保定银行贷款200万元，当时刘志说下来款后让其用30万元的贷款，剩余的贷款及贷款利息由刘志负责，后来贷款下来后刘志没有给其那笔30万元，刘志出事后银行找其还款，其偿还了刘志的200万元贷款本金及11.611万元利息。其实际受损金额为211.611万元。3、王某6提交的赵某13生、张某5银行流水交易记录，证实张某5通过赵某13生账户还款情况，与上述证言相符。（四十七）2017年1月至2017年3月，被告人刘志骗取被害人刘某3人民币18.924万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对18.924万元数额没有异议。2、证人刘某3证言，其向刘志和赵某13红出借金额是24.9万元，其获得的总利息就是5.976万元，其实际受损金额为18.924万元。3、刘某3借条３张，刘志借刘某310万元、10万元、4.9万元。（四十八）2016年3月至2017年1月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人赵某10人民币19.75万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对19.75万元数额没有异议。2、证人赵某10证言，其向刘志和赵某13红出借的是金额75万元，刘志归还了25万元，其获得的利息总共是30.25万元，实际受损金额为19.75万元。3、赵某10借条、银行流水、杨某4出具的证明载，刘志、赵某13红借赵某1040万元。杨某4证明及借条证实赵某10借给刘志35万元。（四十九）2016年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人杨某2人民币1.65万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对1.65万元数额没有异议。2、2、证人杨某2证言，其向刘志和赵某13红出借金额是5万元，得到的利息是3.35万元，其实际受损金额为1.65万元。3、杨某4出具的证明、借条，证实刘志借杨某25万元。（五十）2016年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人杨某3人民币3.3万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对3.3万元数额没有异议。2、证人杨某3证言，其向刘志和赵某13红出借金额是10万元，得到的利息是6.7万元，其实际受损金额为3.3万元。3、杨某3银行流水、杨某4出具的证明，证实刘志借杨某310万元（五十一）2018年1月至2018年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人骆某1、范某8二人共计人民币35.88万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对35.88万元数额没有异议。2、证人骆某1证言，其向刘志和赵某13红出借金额是36万元，得到的利息是5.12万元，实际受损金额为30.88万元。其母亲范某8借给刘志20万元，后来还了15万元，还剩5万元本金，这20万元就没给过利息。她实际受损金额是5万元。3、借款合同、银行转账载，刘志借骆某120万元、16万元；赵某13红借范某820万元。（五十二）2018年6月至2018年7月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人骆某2人民币17.14万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对17.14万元数额没有异议。2、证人骆某2证言，其向刘志和赵某13红出借金额是18万元，得到的利息是8600元，实际受损金额为17.14万元。3、借款合同载，刘志借骆某211万元、7万元。（五十三）2018年5月至2018年8月，被告人刘志骗取被害人穆某人民币17.08万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对17.08万元数额没有异议。2、证人穆某证言，其向刘志和赵某13红出借金额是18万元，其中有5万元是其母亲的，但是以其名义，利息打到了其母亲的卡里。其和其母亲总共收到利息9200元，实际受损金额17.08万元。3、穆某借款合同、银行流水载，刘志借穆某18万元。（五十四）2018年5月，被告人刘志骗取被害人范某9、范某10二人共计人民币43.8万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对43.8万元数额没有异议。2、证人范某9证言，其向刘志和赵某13红出借的金额为20万元，得到的利息为1.2万元，实际受损金额为18.8万元。其儿子范某10借给了刘志25万元，实际损失为25万元。3、借款合同、借条载，刘志借范某1025万元；刘志借范某920万元。（五十五）2018年7月，被告人刘志骗取被害人梁某1人民币4.85万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对4.85万元数额没有异议。2、证人梁某1证言，其向刘志和赵某13红出借的金额为5万元，得到了1500元的利息，实际受损金额为4.85万元。3、梁某1借款合同载，刘志借梁某15万元。（五十六）2018年7月，被告人刘志骗取被害人商某人民币9.7万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对9.7万元数额没有异议。2、证人王某1商某丈夫）证言，其以其妻子商某的名义向刘志和赵某13红出借的金额为10万元，得到了3000元的利息，实际受损金额为9.7万元。3、王某14提供商某借款合同载，刘志借商某10万元。（五十七）2018年4月，被告人刘志骗取被害人皮某1人民币1.88万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对1.88万元数额没有异议。2、证人皮某1证言，其向刘志和赵某13红出借的金额为2万元，得到了1200元的利息，实际受损金额为1.88万元。3、皮某1借款合同载，刘志借皮某12万元。（五十八）2018年3月，被告人刘志骗取被害人王某7人民币18.4万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对18.4万元数额没有异议。2、证人王某7证言，其向刘志和赵某13红出借的金额为20万元，得到了1.6万元的利息，实际受损金额为18.4万元。3、王某7借条载，刘志借王某720万元。（五十九）2018年6月至2018年8月，被告人刘志骗取被害人王某8、王某9、王某10、郭某1、孔某、任某、刘某4七人共计人民币95.36万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对95.36万元数额没有异议。2、证人王某15证言，其以其妻子王某8的名义向刘志和赵某13红出借金额是33万元，得到的利息是9400元，其实际受损金额为32.06万元。其女儿王香玉和女婿郭某1经其介绍借给刘志钱10万元，得到的利息是6000元，实际受损金额为9.4万元。王某9借给了刘志6万元，得到利息3600元，实际受损金额为5.64万元；王某10是借给了刘志20万元，得到利息1.2万元，实际受损金额为18.8万元；孔某借给了刘志5万元，得到利息2250元，实际受损金额为4.775万元；任某借给了刘志5万元，得到利息150元，实际受损金额为49850元；刘某4借给了刘志20万元，得到利息3000元，实际受损金额为19.7万元。3.王某15提交的借条、借款合同、银行流水、银行转账记录、委托书载，刘志借王某820万元、7万元、6万元；刘志借王某96万元；刘志借王某1020万元；刘志借郭某110万元；刘志借孔某5万元；刘志借任某4万元、1万元；刘志借刘某420万元（六十）2018年4月至2018年8月，被告人刘志骗取被害人姜某2人民币20.56万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对20.56万元数额没有异议。2、证人姜某2证言，其向刘志和赵某13红出借金额23万元，共获得利息2.44万元，实际受损金额为20.56万元。3、借款合同、银行转账记录载，刘志借姜某223万元。（六十一）2018年1月，被告人刘志骗取被害人郭某2人民币12.09万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对12.09万元数额没有异议。2、证人郭某2证言，其借给了刘志13万元，得到的利息是9100元，实际受损金额为12.09万元。3、郭某2银行转账明细、借款合同载，刘志借郭某213万元。（六十二）2018年7月，被告人刘志骗取被害人李某3人民币9.7万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对9.7万元数额没有异议。2、证人李某3证言，其总共借给刘志10万元，得到3000元的利息，其实际受损金额9.7万元。3、借款合同银行交易明细、交易明细、银行交易流水载，刘志借李某310万元。（六十三）2015年12月至2016年8月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人张某6、段某2二人共计人民币57.45万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对57.45万元数额没有异议。2、证人张某6证言，其和其丈夫段某2借给了刘志两笔钱，一笔40万元，另一笔是31.25万元，因为是6个月以后打的借条，加上利息借条上写的是35万元，一共是71.25万元，得到了13.8万元的利息，其们的实际受损金额是57.45万元。3、借条载，赵某13红借张某635万元；刘志借段某240万元。（六十四）2018年3月，被告人刘志骗取被害人赵某11、刘某5、周某、汪某四人共计人民币33.08万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对33.08万元数额没有异议。2、证人赵某11证言，其借给刘志18万元，后来取出来10万元，还剩8万元，一共得到利息1万元；其朋友刘某5、周某、汪某分别借给刘志13万元、5万元、9万元，分别得到利息5200元、2000元、2000元，其四人一共借给了刘志35万元，得到的利息是1.92万元，实际受损金额为33.08万元。3、借款合同载，刘志借赵某118万元、6.3万元；刘志借刘某513万元；刘志借周某5万元；刘志借汪某9万元。4、情况说明3份载，因赵某11替刘志偿还了周某5万元、汪某9万元、刘某513万元，上述三人将上述对刘志的债权转让给赵某11，由赵某11主张权利。（六十五）2016年9月至2017年9月，被告人刘志骗取被害人赵某12人民币8.74万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对8.74万元数额没有异议。2、证人赵某12证言，其实际借给了刘志8.74万元，收条上的10万元包括利息。其实际没有收到利息，受损金额为8.74万元。3、收款凭证载，刘志收到赵某1210万元。（六十六）2016年3月至2018年5月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人孙某3人民币23.5万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对23.3万元数额没有异议。2、证人孙某3证言，向刘志和赵某13红出借的金额为39万元，总共获息15.5万元，实际受损金额为23.5万元。3、借条、转账凭证８张某7，赵某13红借孙某319万元、20万元。（六十七）2018年3月，被告人刘志、赵某13红骗取被害人段某3人民币5万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对5万元数额没有异议，但这是货款，不是诈骗款。2、证人段某3证言，其2018年3月份预交了5万元的化肥预购款，4月份拉走了价值3万元的化肥，8月份其又交了3万元的化肥预购款，其实际受损金额就是5万元。3、借款合同、收据载，刘志借段某32万元、段龙树军预交化肥款3万元。（六十八）2018年10月，被告人刘志骗取被害人曹某4人民币7.5万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对7.5万元数额没有异议。2、证人曹某4证言，其2018年8月15日预交了10万元的化肥预付款，其拉走了价值2.5万元的化肥，另外刘志还应给其提成1500元、运费150万元，其实际损失为7.665万元。3、曹某4记账凭证载。内容与其证言一致。（六十九）2014年至2018年，被告人刘志、赵某13红骗取被害人杨某4人民币459万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对456万元数额有异议，应当没有这么多，具体数额记不清了。2、证人杨某4证言，从2014年开始，刘志和赵某13红向其借款共600万元，这些借款没有给过其本金，给的都是利息。刘志给其利息后，其再给其他人包括其家人转利息。其有一份协议书，内容是将办公楼给其抵押500万，这个办公楼除了抵押给其之外，还抵押给了本村张某1振。这600万元借款中，有彭某19万元，王某467万元，赵某1050万元，杨某25万元，杨某310万元。3、杨某4协议书、借条8份、银行转账记录载，刘志、赵某13红以向杨某4的借款为由，将河北粒多立肥业有限公司新建办公楼以500万元抵押给杨某4；刘志、赵某13红借杨某4共计600万元。4、杨某4死亡注销证明及南韩村刑警队情况说明载，杨某4于2019年3月17日从粒多立肥业有限公司四楼跳楼自杀身亡。证据分析：杨某4出借数额为600万元，其中包含彭某1、王某4、赵某10、杨某2、杨某3等5人共141万元，剩余数额为459万元。起诉数额为461万元不当，应当认定为459万元。（七十）2016年至2018年，被告人刘志、赵某13红通过“河北粒多利肥业有限公司”采取公开宣传等方式发展被害人王某11、范某11、范某12等53人“入社”骗取其财物，共计人民币12.55万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的的下列证据证实：1、被告人刘志供述，其对公安机关出示的入社人员及金额名单显示的入社人员54人及入社金额累计12.75万元没有异议。为了拓宽市场促进化肥销售，其发展农户加入其供销社，农户大部分是郭某3的，还有一部分是周边村子的，其通过和村民签合同的方式让村民预交化肥款，村民预交化肥款后免费享受一袋化肥，并在化肥市场价的基础上优惠5%到15%，方式是通过开订货会讲课，传播农业知识，这样有100人左右加入了其供销社，其供销社没有具体的名字，以粒多利公司会员为主，具体政策以签订的合同为准，到现在为止总共收了十几万元，每个会员预交1000元到5000元之间。3、证人刘兴旺证言及粒多立公司收据、社员证、通知载，2015年9月份，刘志在郭村大队院里用广播宣传号召大家加入他的合作社，其去了之后刘志厂子的员工就给了其一份通知，上面写的是河北粒多利肥业有限公司为了老百姓好，入社每年给分红还有化肥和食用油。其入了7000元给其写了两份收据，分别是其投资4000元、其妻子赵某18投资3000元。当时刘志厂子的会计给了其收据及社员证，还给了其领福利的凭证，收据是每年倒一次。其获得分红共500元，化肥17袋，食用油17桶。收据载，收赵某18、3000元、收刘兴旺400元；粒多立公司通知：为更好地服务于农民、农业，本村村民享有较低入股门槛，存1000元一年分红50元，奖励小麦专用肥一袋、绿宝大豆油1桶。4、证人刘某6（张某8之子）证言及粒多立公司收据、化肥试用政策载，2018年3月30日，其母亲听到郭某3的大队喇叭宣传合作社，就让其带着她去了刘志的化肥厂，交了2000元现金，厂里的会计给了其母亲一份《河北粒多利肥业有限公司化肥试用政策合同》（以下简称《试用合同》），一份社员证，和一份收据，当天领了两袋化肥。收据载，收张某82000元。5、范某5等30人联名信载，范某52017年9月到刘志的粒多立公司工作，负责以入社的形式开发市场。其组织了两次入社大会，收取的入社费有36万元左右，后来刘志化肥也不给，钱也没退还、结算，其行为属诈骗，请求公安机关让刘志偿还大家血汗钱。30人签名。6、证人王某11、范某11、范某12证言及入社资料证实,三人入了刘志的合作社，签了《试用合同》，分别交纳入股金5000元、2000元、3000元。7、证人段某3证言及收据证实，2018年3月28日，其联系的张长虹、刘某10、段某5、何某2斗和段冬梅在刘志化肥厂入的社，其替她们5个交入社费2500元。8、入社人员及金额名单载，入社人员54名，入社金额累计12.75万元。9、《试用合同》、收据、社员证证实，加入合作社及交纳入社费情况。证据分析：本起指控入社人员共54人，骗取财物共计人民币12.75万元。其中张某8与刘某6有刘某6的证言证实，为同一起事实，起诉书指控不当，应予纠正。本起应认定入社人员共53人，骗取财物共计人民币12.55万元。综合证据：1、刘志户籍证明信载，所载信息与上述所列一致。2、被告人刘志供述，其从经营铜厂开始借款，当时都是借了用段时间就还了。从2015年开始经营化肥厂时的借款，最初就是短期周转，到2016年下半年财务就吃紧了，后通过借款并延长借款期限来运营化肥厂，一直到2017年，因为其借的钱次数比较多，借款对象比较多，就出了账目管理混乱的问题。其应对财务吃紧和管理混乱问题方式是拆东墙补西墙，不断的借款来弥补这些问题。主要时间段是2017年上半年和2017年底，财务吃紧主要原因是倒贷和还高利息。粒多立公司的办公楼是2014年建成完工，修建办公楼的支出公司没有账目，公司购买生产设备、生产用车辆的支出也没有账目。办公楼是赵某11施工建设的，一共70多万元的工程款，另外加上砖、水泥、钢筋以及装修的费用一共花了300万元左右。公司安装的生产化肥的设备是滚筒造粒机，算上购买设备及人工、设备安装到能生产总共费用是580万元左右，买设备的票据已经没有了，也没有上账，是2014年底安装验收合格的。上述支出费用的来源，其当时开着铜厂，手里有一部分现金，其他是借款，当时的借款涉及不到现在的这些借款户，以前的借款就是周转，要回钱来就还了。公司用于生产的车辆只有一辆依维柯，是我租用的赵某13生的。这几年我给工人开的工资有200多万元，开工资的钱有厂子的盈利，也有流动资金，也涉及到用借款的钱。河北粒多利肥业公司的法人代表在2018年1月份从赵某13红变更为赵某13生，但是他没有出资。3、证人赵某11证言，粒多立公司的办公楼是我施工建的，2013年9月份进场，2014年6月份完工，是大清包，我只负责机械设备和人工，一共是74万元的工程款。4、证人陈某2证言，其从2014年10月份开始在粒多利公司任财务会计，公司的实际经营者是刘志和赵某13红。公司是2018年8月底停产的。公司的账本和记账凭证上记录的有进原料库存情况、销售情况、应收账款、应付账款情况、收入现金的情况，还有生产费用、销售费用、管理费用等经营情况。好多支出资金在账目上没有体现出来，比如工人工资，2018年没有走过工资账目，从2018年才列入工人工资账支出。刘志夫妻借款的利息支出也没有体现。公司的现金都是刘志和赵某13红在管理，他们会用银行卡转账的方式开展公司业务。公司的大部分支出都是刘志和赵某13红操作，公司收入的钱也都直接打回到他二人的银行卡上。刘志和赵某13红以公司的名义的借款及利息支出情况都没有走公司的账目。5、保定中鑫司法会计鉴定中心司法会计鉴定意见书载，鉴定意见，（一）粒多利公司经营情况根据账簿记录，2017年2月1日至2018年1月31日本年利润148.1169万元。（二）刘志、赵某13红吸收存款金额截至2018年11月23日，刘志、赵某13红以各种方式取得资金已报案的涉及98人，金额共计5802.56万元。具体如下：（1）村民入社的涉及37人，金额9.05万元；（2）预交化肥款的涉及4人，金额8.065万元；（3）借款涉及57人，金额5785.445万元。（三）刘志、赵某13红银行卡资金去向刘志、赵某13红中行、农行、工行、建行、邮储、信用社共42个银行卡号在提供的银行流水期间内，合计支出资金1，027，863，986.88元。其中：（1）支付给粒多利公司资金共388.200407万元。（2）支付给刘政资金共60.8472万元。（3）支付给与投资人姓名相同的人员资金共4324.7301万元。（4）除上述人员外，支付给其他人980，126，209.81元，其中含转给刘志5833.658364万元。6、扣押决定书载，扣押刘志手机2个，苹果6S手机一部手机号186××××5111，VIVO手机一部137××××2999。7、调取证据清单载，2017年度蓝皮账本8本，黄皮记账凭证12本；2018年度蓝皮账本9本，黄皮记账凭证8本。8、保定市满城区工商行政管理局内资企业登记基本情况表载，河北粒多利肥业有限公司、保定市满城区粒万民果蔬种植农民专业合作社、保定金尚铜材加工有限公司、河北祥瑞肥业有限公司的工商登记情况。9、刘志手写清单一张某7，部分集资参与人的集资情况。10、协助查询财产通知书、银行流水载，刘志、赵某13红银行账户余额情况：中国建设银行的账户6个，共有余额11832.21元，其中，赵某13红卡号62×××30，存款司法冻结余额70万元（满城法院冻结）；中国工商银行账户5个，共有余额520.25元；中国银行账户8个，共有余额551.98元；中国邮政储蓄银行账户13个，共有余额19989.35元。11、保定市不动产登记中心关于保定市高开区隆兴路绿都皇城11号楼2单元1601室的房屋产权登记及变更资料、满城区人民法院民事调解书载，经调解，刘志、赵某13红将上述房产交付郭某4，用于折抵双方之间的200万元借款。12、查封决定书载，查封粒多利肥业有限公司办公楼、北车间（生产化肥机械设备）、东车间、南车间。13、破案经过载，2018年11月14日，刘某1、黄某1、何某1等人报案至满城区公安局，称河北粒多利肥业有限公司刘志与赵某13红夫妻二人非法吸收公众存款，且人数众多，数额巨大。该局经过审查，立案侦查。2018年11月29日被告人刘志被抓获归案。经调查，2014年7月赵彦红、刘志夫妻在满城区郭村成立河北粒多利肥业有限责任公司，赵某13红为公司法人。刘志、赵某13红二人以粒多利公司资金周转、扩大经营以及购买原材料为由，采取组织周边村民“入社”，办化肥直销点，本人或者通过中间人联系的方式面向大众以月息1.5分、2分、3分的高利吸收群众的资金。截止2018年12月20日，报案受害群众50余名，涉案金额4458万余元。在庭审中，辩护人提出如下证据：1、辩护人调取的证人刘某7（刘志姐姐）、刘某8（刘志父亲）证言，其二人从刘志的家里、办公室等地方（上述地方没有贴封条）找到部分与案件有关的材料、证据，可以证明刘志夫妇的钱绝大部分是用于粒多利公司的生产经营了。其因为不懂法律，才导致刘志被抓将近一年才向司法机关提供这些。提交的材料分项如下：1.公司购买化肥原料以及辅料的票据以及收到条（6张）原始单据共计138张，涉及金额742.1573万元；2.公司购买废铜和化肥原料以及辅料票据共计164张，涉及金额1885.3282万元；3.生产制造费用原始单据523张，涉及金额160.486225万元；4.汽油费、过路费单据627张，涉及金额6.82075万元；5.电话费、饭费、办公差旅费票据526张，涉及金额16.36573万元；6.人工工资单据235张，涉及金额238.408万元；7.电费支出单据15张，涉及金额47.02033万元；8.家具、空调、拖拉机等票据41张，涉及金额54.83785万元；9.还借款、利息单据120张，涉及金额941.7364万元。以上单据共计2439张，涉及金额为4093.160835万元。2、各项支出汇总清单及票据复印件载，与上述证言所述一致。针对辩护人提出的证据综合评判如下：1、上述汽油费、过路费、电话费、饭费、电费、家具、空调、拖拉机、人工工资等费用，从票据不能显示为用于公司生产经营支出。2、上述还借款、利息的支出，是用于归还集资款的本金、利息，不能认定为用于生产经营支出。3、关于上述购买原料、辅料的支出，所出示的票据不能证实是由本案所涉集资款支出，该证据不能证实与本案的关联性。综上所述，粒多利公司在生产经营过程中，有出售产品所得的货款及利润，辩护人提交的证据，不能证实证据所显示的资金的来源是刘志的集资款，故不能认定刘志吸收的集资款中有上述证据所显示的数额用于了生产经营。上述证据不予采纳。被告人刘志关于不构成集资诈骗罪的辩解及辩护人所提刘志将集资款均用于了生产经营，没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪的辩护意见，不予采纳。本院认为，被告人刘志以其化肥厂需要周转资金、扩大生产、购买原材料为由，以高息利诱非法集资，集资后用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。关于辩护人所提本案应认定单位犯罪的辩护意见，经查，刘志及赵某13红既是粒多利公司的实际控制人，也是实际经营人，虽部分集资款是以公司的名义所借，但进行非法集资是二人的个人决定，集资款均进入了二人个人账户，且集资款用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，故本案不应认定为单位犯罪，上述辩护意见不予采纳。刘志关于部分事实中实际数额比认定数额低的辩解，经查，经审理查明的数额有证人证言及借条等书证证实，且刘志对借条均予以认可，该辩解不予采纳。综合全案，考虑刘志集资诈骗的数额，造成的后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十一条、第五十七第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第一项之规定，判决如下：一、被告人刘志犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；二、责令被告人刘志退赔各被害人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  张晨平审判员  郭 铮审判员  林 森二〇一九年十一月十八日书记员  杜少童