河北省蔚县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0726刑初158号 公诉机关河北省蔚县人民检察院。 被告人李云辉，男，1987年9月7日出生于河北省蔚县，汉族，大专文化，无业，户籍地河北省三河市燕郊开发区，捕前住三河市燕郊开发区。2018年8月23日因本案被北京市公安局顺义分局民警抓获，2018年8月27日因涉嫌犯诈骗罪被蔚县公安局刑事拘留，同年9月6日被取保候审，12月29日被逮捕。现羁押于蔚县看守所。 辩护人孙洪亮、孙倩，河北震河律师事务所律师。 蔚县人民检察院以蔚检公诉刑诉〔2019〕120号起诉书指控被告人李云辉犯诈骗罪，于2019年8月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。蔚县人民检察院检察员邱建国、李海红出庭支持公诉，被害人孙某，被告人李云辉及其辩护人孙洪亮、孙倩到庭参加诉讼。现已审理终结。 蔚县人民检察院指控： 2018年3月2日，被告人李云辉在有巨额债务、多张信用卡逾期的情况下，以河北省三河市燕郊京哈路北李家务村西天子庄园四期公寓7-1-402室的虚假房屋产权证为抵押骗取被害人孙某25万元，该房屋原在李云辉名下，已于2011年出售。2018年4月9日李云辉又以做生意为由向孙某借款8万元，孙某于当日在扣除当月利息后向李云辉工商银行个人账户转款7.68万元。2018年5月23日李云辉又以帮朋友借贷为由向孙某借款40万元，孙某于当日分两笔向李云辉工商银行个人账户转款39.15万元。 综上，被告人李云辉以非法占有为目的，用虚假房屋产权证明等理由骗取被害人孙某钱款，孙某向李云辉实际转账数额共计71.83万元，至2018年7月份李云辉向孙某支付利息共计8.41万元，期间被告人李云辉将上述钱款用于还账、赌博、日常开销等挥霍一空，造成被害人孙某巨额财产损失，其行为已涉嫌诈骗罪，犯罪数额共计人民币63.42万元。 公诉机关就上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。据此，公诉机关认为，被告人李云辉以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人李云辉辩解，其是借贷，不是犯罪。 被告人李云辉的辩护人提出：李云辉和孙某之间的借款是民间借贷关系，李云辉没有非法占用、骗取他人财产的目的及意图，不应以诈骗罪追究其刑事责任。 经审理查明: 2018年3月2日，被告人李云辉在有巨额债务、多张信用卡逾期的情况下，以河北省三河市燕郊京哈路北李家务村西天子庄园四期公寓7-1-402室的虚假房屋产权证为抵押骗取被害人孙某25万元，该房屋原在李云辉名下，已于2011年出售。2018年4月9日李云辉又以做生意为由向孙某借款8万元，孙某于当日在扣除当月利息后向李云辉工商银行个人账户转款7.68万元。2018年5月23日李云辉又以帮朋友借贷为由向孙某借款40万元，孙某于当日分两笔向李云辉工商银行个人账户转款39.15万元。 综上，被害人孙某向被告人李云辉实际转账数额共计71.83万元，至2018年7月份李云辉向孙某支付利息共计8.41万元，李云辉犯罪数额为63.42万元。期间李云辉将上述钱款用于还账、赌博、日常开销等挥霍一空。2018年8月23日，李云辉被北京市公安局顺义分局民警抓获归案。 上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人孙某的陈述、聊天记录证明，其通过罗某介绍认识李云辉，2018年3月1日，李云辉用三河市燕郊京哈路北李家务村天子庄园四期公寓7-1-402房本做抵押向其借款25万元，赵某做的保人。2018年4月9日，借款8万元。2018年5月23日，借款40万元。李云辉给过其三四个月的利息，其怕被骗，让他还钱，打完电话以后就联系不上了。房管局的工作人员说房本是假的，也根本没有这套房。其在三河市找到李云辉，他说从其这里借款是罗某和赵某指使的。借的25万元其对半分给了罗某和赵某。借条上杨某是其朋友，钱是其给李云辉的，但是这些钱是其和杨某两个人的钱。李云辉带着其和杨某看过抵押房，李云辉说房租出去了，都在上班，就没上去。李云辉贷款时说他在燕郊做生意资金周转不开了。 从孙某处提取的房屋买卖协议书、定金收据、借条等记载内容与孙某陈述一致。证人杨某的证言、录音印证了被害人孙某陈述中关于李云辉向孙某贷款的部分事实。 2.证人余某的证言证明，2018年，李云辉向孙某贷过款。 3.电子回单证明，2018年3月2日，孙某向李云辉转账25万元；2018年4月9日，孙某向李云辉转账7.68万元；2018年5月23日，杨某分两笔向李云辉转账39.15万元。 4.李云辉借记卡明细证明，2018年3月2日收到孙某25万元；4月9日收到孙某7.68万元；5月23日收到杨某两笔共计39.15万元。 5.账户明细、聊天记录证明李云辉向孙某支付利息的情况。 6.证人赵某的证言、账单详情证明，李云辉是罗某介绍给孙某向他抵押借贷的，他们谈成后让其做担保人签字，其只签了一个25万的借条。李云辉贷款后把其欠款还了。李云辉是干二手房装修的，喜欢在网上赌博。 7.提取证明、房屋产权证、三河市不动产登记中心证明、房屋跟踪记录、蔚县国土资源局不动产登记中心证明、证人李某（李云辉母亲）的证言等证实，李云辉用作抵押的三河市燕郊京哈路北李家务村西天子庄园四期公寓7-1-402房权证系假证。2011年，李云辉已将上述房产卖与他人。案发前，李云辉在蔚县、三河市均没有房屋登记信息。 8.证人马某的证言、借款合同、聊天记录、视频证明，2016年9月至2018年4月，李云辉向马某借款五十余万元，及李云辉赌博的事实。 9.证人罗某的证言证明，李云辉通过其介绍向孙某贷款的事实，又证明李云辉没有固定工作，没有固定收入。 10.个人信用报告证明，案发前，李云辉多张信用卡逾期。 11.被告人李云辉的供述证明，2018年二月二十来号，通过罗某介绍，其用燕郊的假房本和孙某借款25万元，签了买卖协议。就同一笔钱由赵某做担保跟杨某又签了借条，用做双重保障。2011年其燕郊的房就卖了。刚贷款的时候就给了孙某三四月份利息2.05万，其中500元是他验房本的费用。之后的利息一直给到7月份，总共5.05万。借贷的钱给了孙某2.05万，还了赵某9万，给罗某转了大概11万，剩下的3万自己用了，还了一部分小额贷款，剩下都还欠款和利息了。四月八九号，因为做生意用钱其和孙某贷了8万，扣了一个月利息，给其转了7.68万，后来其又给了他三个月利息0.96万元。当时其做二手房生意，给业务员结了5万多的佣金，剩下不知道干什么了。五月二十多号其帮朋友跟孙某贷了40万，扣了8千的利息，500元看房的路费，分两次给其转了39.15万元，后来其又给了他六七月份的利息2.4万元。钱都让其花了，还了十五六万的外账（有小额贷款的和民间借的），借贷给别人十七八万，赌博输了十万左右。 在向孙某借钱之前，其民间借贷大概欠七八十万。其有时候赌博，没办法的时候想着从赌博上面翻本。其名下没有公司等企业，也没有车辆，但是有块北京车牌的指标，大概一年1万的租金。2018年9月6日后没还过孙某钱。其还和马某贷过51万，利息是4分。 12.到案经过、临时羁押证明书证明，2018年8月23日，李云辉被北京市公安局顺义分局民警抓获，2018年8月23日至2018年8月27日临时羁押于顺义区看守所。 13.户籍信息证实被告人李云辉的自然身份情况。 本院认为，被告人李云辉以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。蔚县人民检察院指控成立。在案证据证实，李云辉在不具有偿还能力的情况下，仍利用虚假房屋产权证等事实骗取被害人信任高息借贷，得手后钱款并非用于正常的生产生活。截至案发，李云辉未归还被害人钱款。李云辉的上述行为符合诈骗罪的特征。故被告人李云辉及其辩护人所提李云辉不构成诈骗罪，系民间借贷的辩解和辩护意见，本院不予采纳。鉴于李云辉到案后能够如实供述其犯罪事实，可以认定为坦白，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人李云辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月29日起至2029年12月13日止。罚金自本判决生效次日起一个月内缴清）。 二、责令被告人李云辉退赔被害人孙某人民币六十三万四千二百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  马永春 审 判 员  赵全荣 人民陪审员  吕雯雯 二〇一九年十一月二十六日 书 记 员  张国霞 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》： 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第五十五条第一款剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。 第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。