江苏省苏州市相城区人民法院 民 事 裁 定 书 (2019)苏0507民初6490号之一 原告：王秋实，男，1994年8月28日生，汉族，住江苏省沛县。 委托诉讼代理人：张连生，江苏寒山律师事务所律师。 被告：毛跃君，男，1963年4月7日生，汉族，住江苏省苏州市相城区。 被告：徐翠红，女，1967年1月17日生，汉族，住江苏省苏州市相城区。 被告：毛玉婷，女，1990年10月18日生，汉族，住江苏省苏州市相城区。 原告王秋实与被告毛跃君、徐翠红、毛玉婷民间借贷纠纷一案，本院于2019年8月28日立案受理，依法由审判员孙明适用简易程序独任审理，于2019年11月4日公开开庭进行了审理。原告王秋实及其委托诉讼代理人张连生、被告毛跃君到庭参加诉讼，被告徐翠红、毛玉婷经本院合法传唤未到庭。本案现己审理终结。 原告王秋实向本院提出诉讼请求：1、依法判令被告一返还原告借款本金人民币80万元(逾期还款利息自起诉之日起按中国人民银行规定的同期贷款利率年利率4倍计算至被告实际支付之日)；2、判令被告二、被告三对上述款项的清偿承担连带责任；3、本案诉讼费、律师费45000元由被告承担。事实和理由：2017年6月21日，被告一因生意周转，向原告借款人民币100万元，口头约定利息按照月息8分计算。双方约定借款逾期利息按照中国人民银行同期贷款利率4倍支付，并承担债权人主张权利的律师费、交通费及其他损失费用。为保证还款，被告二、被告三同意对以上借款、逾期利息以及律师费等相应的损失承担连带保证责任。2017年10月份，被告以拆迁请客吃饭为由陆陆续续向原告借款10万元，并写下借据。11月3日，被告一又以拆迁送礼为由向原告借款10万元。被告一总计向原告借款120万元。被告在借款期间偿还原告40万左右。后期发现被告已经债台高筑，实无偿还能力，原告并未计算其借款的利息，仅要求其偿还剩余的80万元本金。综上，为维护原告的合法权益，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第119条的规定诉至贵院，请求依法判决支持原告的诉请。 被告王跃君辩称：大约在2017年1月份，经人介绍到任玉飞那里借了高利贷12万元，利息5角。（任玉飞家里住新尚商业大厦15-1门朝南的。）在2017年5月，由于我生意不行，没有及时付利息，任玉飞就叫王秋实开车接我到任玉飞家里一顿暴打，致使我的左脚骨被打坏了，到现在也没有去看过。现在走路也痛，后来我就想法找人去问别人借4分的利息50万，想把小的高利息还掉，不知道被任玉飞知道了就找我谈，他可以帮我找人借给我100万元，利息也是4分，当时我也就同意了。后来他就叫王秋实帮我把手续都签好，然后到他家（2017年6月21日上午9点到任玉飞家里）要我把他们的钱打到我卡上时，就立即把钱取出来，拿到他家，再让我把钱拿回家，当时我就对他们说为什么要全取出来，我说我可以把你的钱转给你们还你的呀，他说必须要这个过程的，当时我也就不去多想了，反正借利息低的把高的还掉就安心了，讲好了后任玉飞的老婆，张晓青就把50万转给了王秋实，同时任玉飞就拿了个大的行李包，让王秋实带了两个人开车出来，在半路上王秋实在嘉元路的民生银行把钱转到了我的卡上，然后就带我到里西桥下的农业银行去取款。取好款后我走出银行门口，他们就把行李包接过去一起上车，回到了任玉飞家里，然后我们进了里面的办公室，任玉飞把钱都拿出来放在他的办公室上。当时任玉飞就拿了5万给王秋实说是介绍费，然后王秋实拿了钱就走了。然后任玉飞就对我说，事情是这样的，王秋实拿出50万元，他拿出50万元，但他也没钱了，就只能拿出40万元，还有10万元他们自己要用的，其中的利息是50万是8分，10万是1毛，10万是1.5毛，20万是2毛，我当时就晕了，我说这个利息我要的干吗？说好的是4分，怎么不算数了呢。他说那个利息要赔本的不做了，你要么就要，你不要的话你一分钱也拿不走，反正你签好合同了，无论你报警或上法院都是没有用了。当时我就想到了我已经掉进了他们的一个大圈套里，后来任玉飞就算我借他的钱光本金加每天罚款1万算到了40万，加上就90万当月的利息是105000元，再去掉给王秋实的介绍费5万，我实际拿到34.5万。我悔恨但无奈，直到11月份我无能为力再付这昂贵的利息了。在11月23日，王秋实就带人强行进入我家。在期间，他白天晚上派人看住我，还叫人拉屎拉尿。我要睡就打，小孩也吓怕了，无奈报警赶走了，他们又来了，无奈之下我老婆和我离婚，带女儿出走了。2018年1月14日，晚上他们请我喝酒，把我喝醉后就开始打我，还用牙签刺我的头。和眼睛。到现在右眼一直有两只飞虫影子，在后来我被送进医院，第二天王秋实，又叫了一帮专门要债的人到医院连我上卫生间也派人看住，期间再三吓唬我的家人，要把房子办手续抵给王秋实，我和家人坚决不同意。同时他们几次派人跟踪我的家人，还威胁要送花圈到我女儿家和我孙子上学的学校，后来我就坚决出院，在11月18日他们又叫人开车前后跟着我。我弟就联系派出所，直接开到了商贸城派出所，把王秋实等人抓到了派出所。后来他们出来了，又把押在王秋实那里的我老婆的凯迪拉克（二年）车给卖掉了，后来在春节前一个星期，王秋实又叫张国营把我打了，后来报警把张国营拘了一星期，过了春节王秋实再次强行把我赶走，私自叫人把208室的锁换掉，然后强行侵占了我家近2年，直到今年，国家扫黑除恶运动开始，在朋友的劝说下，在五月份我就报警，在警方的强力配合下，把在逃的任玉飞抓起来，又把王秋实清出了我家。在王秋实侵占我家时，把一个价值1360元的电视机给搬走了，一套价值8500元沙发全给搞坏，还养狗在家里全是屎尿，警方有视频，其它损坏的东西价值1600元，合计3840元。在借款期间，我微信转账给他们127751元，在后一个月由于没钱还利息被写下罚金20万元，分四张借款单，当时在王秋实的车上写的，住院费用7000元左右。另外，王秋实在我的农行信用卡上刷去8000元，王秋实在住我房子期间，近两年从未付过水费，计1710元，以上总计382561元加上实付5个月利息现金525000元和王秋实拿的5万元，合计9575617元。在2017年11月期间，由于还款逾期，王秋实把我叫到了玉成三期42幢1单元5楼（是王秋实租的房子），当时任玉飞和他老婆还有两个人在又把我打了一顿。他们多次采用暴力手段并采用下三滥的手段无恶不作，同时强行换锁侵占了我家近2年，我强烈请求法官严惩，并坚决扫除这种黑恶犯罪势力，还社会安宁，百姓安定的生活。还有我请求法官，我要给他们先把打坏我的脚腕和眼睛看好，请法官定夺。 被告徐翠红书面辩称：大约在2017年6月8日，王秋实和毛跃君找到我说他王秋实代表银行帮毛跃君做一笔银行贷款，最高10万元，利息3-5厘。当时王秋实拿出一份空白的贷款合同让我签了字。直到2017年11月23日王秋实带人闯到我家才知道他们骗我，借给毛跃君的是高利贷。从此他们白天黑夜就轮流派人都住在我家，逼着我出去借钱还。在期间，他们还专门叫张国营拉尿拉屎在我家，什么下作的事都做得出来，逼的我和女儿离家出走。后来在2018年1月4日晚上，有好心人对我们说，毛跃君在家被他们打得不得了，让我们回家看看，我们看到王秋实和张国营坐在沙发上，毛跃君被他们打倒在地上晕过去。然后报警把毛跃君送到相城医院，第二天王秋实叫了一帮人，自称是讨债公司的（当时来了5个人）要我们在三天内借钱还掉，要不就把208的房子抵押给王秋实，当时我们坚决不同意，同时他们多次派人跟踪我们还说要买花圈，送到我们住的地方，和小孩上学的地方，同时又把208的房子的钥匙换掉。再后来王秋实又把我的买了二年的白色小轿车凯迪拉克牌苏Ｅ×××××轿车去卖掉了。他们无法无天，先靠欺骗后靠无恶不作的手段来逼迫我还钱，为此我恳请法官严惩这种黑恶犯罪，坚决扫除黑恶势力，弘扬正义，还百姓一个安定生活。同时我强烈要求王秋实一伙赔偿我的经济损失45万，同时赔偿我的精神损失费20万，还有王秋实以信用卡提升为名把我的农行卡和兴业银行的卡各提升了一万元刷给了王秋实的账上没给我一分钱，总计金额为67万元。恳请法官依法判决王秋实的犯罪行为，还我67万元。 被告毛玉婷书面辩称：大约在2017年6月10日下午4点左右，在我接儿子放学回家的半路上，王秋实开车带着我爸在半路上等着我，当时天下着大雨，王秋实对我讲，他是正规银行的贷款和公司帮我爸贷个10万元，要求我配合签个字，利息3到5厘，当时他就拿了一张空白的借款合同让我签字，直到2017年11月23日，王秋实派人带人闯入我家，才知道他们欺骗了我，他们借给我爸的是高利贷，从此以后，他们白天黑夜派人轮流在在我家看着我爸，还在我家拉屎拉尿，我们报了警，把他们赶走了又来了。又逼迫我们出去。2018年1月14日晚上，他们把我爸暴打了近一个小时，当时好心人联系我们回家看看，我们回家之后看到王秋实和张国营坐在沙发上，其他人不认识，而我爸一个人晕倒在地上，当时我就报警把我爸送到了相城医院，直到第二天王秋实又叫来了一帮人，说是讨债公司的买（来了5个人）要我们三天内去借钱，还给王秋实或者把208的房子签字抵押给王秋实，同时又派人多次跟踪我们，还说一定会把花圈送到我们住的地方，还有小孩子上学的学校。他们的这种恶劣的行为给我们的精神造成了巨大的伤害。为此我强烈要求法院坚决扫除这种欺骗和圈套，实行黑恶行径的恶劣行为的黑恶势力，弘扬社会正义，同时我强烈要求王秋一伙人赔偿我精神损失费12万元。严惩犯罪的极端分子，还百姓的安定生活。 经审理查明：2017年6月21日，原告通过中国民生银行个人将100万元款项转至被告毛跃君个人账户，后又先后在2017年10月6日、7日是、8日、26日、29日及同年11月3日通过农业银行转给被告毛跃君个人账户内7000元、30000元、21000元、10000元、35000元、100000元。原告自认，在出借其被告毛跃君100万元时，约定是每月8万利息，为此，被告毛跃君一共付给原告5个月利息合计40万元。嗣后，因原告以讨债为由，召唤案外人张国营至被告毛跃君家中要账苏州市公安局相城分局为此于2018年1月18日向原告发出并送达了《非法讨债行为告诫书》一份。该文书载明：“王秋实：你的不当行为索债行为已扰乱了他人正常的生产、生活秩序，公安机关现对你的行为予以制止和告诫，你应当通过合法的方式和途径行使自已的权利，不得采用非法方式进行讨债，否则公安机关将根据相关法律依法予以惩处。” 另查，江苏省常熟市人民法院于2019年11月21日作出（2019）苏0581刑初1617号刑事判决，认定被告人任玉飞犯非法拘禁罪，判处其有期徒刑八个月。其中该判决查明任玉飞有关违法事实查明：一、寻衅滋事。2016年至2018年期间，吴奎(已判刑)伙同或指使被告人郭科佚及冷飞、杜林、王桂铎、冷雪、朱松(均已判刑)，为本人或他人催讨高利贷或解决经济纠纷，在苏州市姑苏区相城区、常熟市等处多次对多名被害人实施滋扰、威胁、喷漆等不法行为，软硬兼施讨债，为非作恶、欺压百姓，造成较为恶劣的社会影响，逐渐形成恶势力犯罪集团。其中，吴奎是首要分子，被告人郭科佚为恶势力犯罪集团的成员，参与寻衅滋事9起。有关任玉飞作案的分述如下：8.被告人郭科佚、任玉飞于2017年8月1日晚上，在吴奎的指使下，伙同冷雪等人至被害人纪某位于苏州市姑苏区冠南苑4幢2108室的家中，采用踹门的手段迫使被害人纪某家人开门进入室内，因被害人纪某不在家中，又采用大声喧哗、随意吸烟等手段进行滋扰。二、非法拘禁。2014年底的某日，被告人任玉飞为向被害人刘某催讨债务，伙同他人至苏州市相城区将被害人刘某强行带至苏州市相城区，采用殴打、威胁等手段逼迫被害人刘某在写好的借条上按手印，后又将被害人刘某强行带至被害人刘某的宿舍内并由他人在宿舍内看管被害人刘某一个晚上。次日，被害人刘某在被带回其家中时寻机逃脱。期间被害人刘某共被非法限制人身自由约十个小时。公安机关在侦办吴海燕等人案件中发现任玉飞有作案嫌疑。2018年9月4日9时许，民警在江苏省苏州市相城区晨曦馨苑39幢703室将被告人任玉飞抓获。 另查，本院审理的有关(2019)苏0507民初6879号原告惠闯与被告徐翠红、毛跃君民间借贷纠纷一案中，该案原告惠闯要求判令被告徐翠红、毛跃君向原告返还借款本金10万元，并支付利息1000元、律师费1万元等，其陈述事实如下：2017年10月07日，被告徐翠红向原告借款10万元，原告通过案外人王秋实于2017年10月7日，10月8日分别以银行转账的方式向被告交付了借款5万元、5万元。被告徐翠红向原告出具了借据一份，被告毛跃君作为保证人在借据上签字确认。 该案中，被告毛跃君辩称，我不认识原告，不会向原告借款。原告的借条没有显示出借人和出借日期，借款是不真实的。我和被告徐翠红都没有收到过借款。在2019年10月份的时候王秋实将被告徐翠红名下的车子开走了，据王秋实称将车子开到他朋友处借钱，现在该辆车已经被王秋实卖掉了。 审理中，原告举证：1、借据收据(2017年6月21日、2017年10月4日、2017年11月3日)，证明原被告之间的借贷关系、借款金额、提供担保情况及被告收到相应借款的事实；2、原告中国民生银行个人账户对账单，证明原告于2017年6月21日将100万元借款转至被告一账户的事实；3、银行转账明细单（6份），证明原告在2017年10月初至11月初期又借给被告20万元的事实。4、补充证据网上的企业信息一份，证明被告是开家具厂的，原告相信被告是正当生意人。 被告质证认为：1、对证据1,6月21日的是我签的字，我签的字都是5万、5万的在车上签的，我还不出钱他要罚钱我只能签字了，我不想让家里知道；2、对证据2，是对的；3、对证据3，不予认可。4、对证据4，徐翠红家具我自己开的，现在已经关掉了，我开了4年就关掉了，没有登记家具店。我的老婆孩子不知道100万元的事情。 审理中，被告毛跃君举证如下：1、苏州市公安局非法讨债行为告诫书，2018年1月18日的，证明原告曾经向我非法讨债；2、病历卡一份，证明我被原告还有张国营（是原告的手下）打伤了，张国营还被拘留了，在商贸城派出所拘留了一个星期，在医院的时候，原告又叫人看住我，还跟踪我老婆女儿，还送花圈；3、照片一份，张国营在我家的照片，证明其在我家扰乱我家庭生活的证明。4、我的记账流水，我还给原告钱的证明，我转给原告，还有安静（实名叫张晓青，是任宇飞的老婆），我微信零钱上有多少钱都要转给他们的。 原告质证认为：1、对证据1，当时是因为被告还不出钱了，我去被告家里找他，他家里有好多人找他，被告在外面欠了1000万左右，当时差不多有30多个人问他讨债，当时每个人都有告诫书的，为了让我们不影响被告的生活，承诺不非法讨债，不干扰被告生活；2、对证据2，当时被告家里已经报警了，他在记录中和我没有任何关系，我没有碰过他一下，是另外的债主打的，且被告已经和解了，在公安那里有谅解书的，被告所说都是在对我泼脏水，当时被告也在派出所记录了与王秋实无关。3、对证据3，张国营也没有对被告进行殴打辱骂，拘留是因为被告报警，说张国营摸他，是以猥亵罪被拘留的，且张国营的行为我概不承认，不是我授权的，所有的债务都是我亲自所讨。4、对证据4，看不出任何东西，都是手抄的，真实性无法核实。 审理中，原告陈述：我是做pos机支付结算的，我认识被告毛跃君是在2017年的饭局上认识的。我的资金来源，第一笔50万我找朋友沈宇借的50万，还有一笔是我自己买房的首付款。我与任玉飞只是认识的朋友关系，没有雇佣关系；我和张国营是老乡关系。张国营到被告家不是我授权的，他只是跟着我过去的。我与被告约定的是每个月8分的利息，100万，一个月8万。借款被告说用于拆迁，还想再拿两套房子，被告说他在外面欠了钱想要还掉，还说是生意周转需要。被告之前说的“我借给他的钱还给别人了，和我没有任何关系”我不认可，被告还给任何人的钱都没有经我的手，我当时借给被告100万，约定的是8分的利息，所有给的利息一共付了5个月合计40万元，我借给被告本金第一笔100万，第二笔是10万，第三笔是10万，然后因为我发现被告在外面欠了太多钱了，所以我和被告说不要利息了，只要把剩余本金还我就行。被告说的外面的钱，什么多少利息和我一概没有任何关系。我起诉之日起，被告前面的利息我一概不予追究，一概免除，起诉之后的利息按照正常的约定逾期利息计算。我借张晓青的钱都有流水，我第二三个月就还给她了。且被告与任玉飞的债务我不知道不清楚，利息计算方式我也不清楚。被告说转给我的微信上面的钱我现在没法知道他一共转了我多少钱，因为我记忆中被告是没有转过钱给我的。 以上事实，由原告提供的当事人身份信息、借据收据、原告中国民生银行个人账户对账单、银行转账明细单、被告开办企业信息、被告提供的苏州市公安局非法讨债行为告诫书、病历卡、照片、记账流水及当事人陈述等在卷佐证，本院予以认定。 本院认为，民事诉讼必须在人民法院受理的范围。本案中，王秋实可能涉嫌“套路贷”犯罪，本案非民事诉讼，对原告请求应予驳回。理由如下：一、双方约定利率为年化96%,远远超过国家应允许的普通民间借贷利息24%的规定；二、原、被告之间并不认识，而是通过第三人任玉飞居中办理有关借贷业务，而任玉飞系涉黑涉恶被告人，故本案涉及套路贷嫌疑很大；三、原告自认曾召唤张国营一同赴被告家中，张国营实施的一系列催讨行为，符合涉黑类套路贷的催讨行为特征；四、原告被公安机关行政书面告诫，说明原告的暴力催讨行为，并非被告无中生有，而是有一定事实依据的；四、在本院审理的以惠闯为原告、以本案被告毛跃君、徐翠红为该案被告的民间借贷案件中，该案原告惠闯的出借款项通过本案原告王秋实转账，不符合一般常理，且符合套路贷中通过第三方转账重要特征；五、原告对出借、催讨具体事实细节行为语焉不详，而被告对有关涉案事实的具体细节陈述原原本本、一丝不苟、事无巨细，极为真实还原了有关事实，较为令人信服；六、原告自认其职业为做pos机支付结算业务，但未提供相关营业执照、许可证书，该行为符合套路贷犯案人员多从事灰色经济行业的重要特征。据此，本院认为，本案原告的起诉内容不属民事诉讼范围，依法应当驳回起诉，并将案件相关线索、材料移送公安机关，涉案款项由相关刑事程序依法处置依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百一十九条、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下： 驳回原告王秋实的起诉。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。 审判员 孙 明 二〇一九年十一月二十六日 书记员 陈曹懿