河南省新野县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1329刑初372号公诉机关新野县人民检察院。被告人赵风仙，女，1955年8月15日出生于河南省新野县，汉族，高中文化，新野县东升牧业专业合作社法定代表人、南阳市远达投资理财有限公司新野分公司实际负责人，住新野县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月8日被新野县公安局依法刑事拘留，同年2月3日被依法逮捕。辩护人刘智武，河南同心德律师事务所律师。被告人刘玉华，男，1956年5月18日出生于河南省新野县，汉族，高中肄业，南阳市远达投资理财有限公司新野分公司实际负责人，住新野县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月31日被新野县公安局依法刑事拘留，同2月3日被依法逮捕。辩护人郭从杰，河南新光律师事务所律师，被告人刘辉，男，1988年1月20日出生于河南省新野县，汉族，大专文化，南阳市远达投资理财有限公司新野分公司经理，住新野县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月9日被新野县公安局依法刑事拘留，同年2月3日被依法逮捕。辩护人赵庆伟，河南同心德律师事务所律师。被告人赵成玉，男，1959年6月15日出生于河南省新野县，汉族，高中文化，新野县水利局退休职工（南阳市远达投资理财有限公司新野分公司总经理），住新野县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月29日被新野县公安局依法刑事拘留，同年2月3日转取保候审。经本院决定于2019年8月8日被取保候审。现在家。辩护人杨小义，河南同心德律师事务所律师。新野县人民检察院以新检公诉刑诉（2019）278号起诉书指控被告人赵风仙、刘玉华、刘辉、赵成玉犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新野县人民检察院指派检察员任东峰、倪宏哲出庭支持公诉，被告人赵风仙、刘玉华、刘辉、赵成玉及其各自辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。新野县人民检察院指控，2010年1月8日，被告人赵风仙、刘玉华夫妇在新野县上港乡成立了新野县东升牧业专业合作社，主要经营肉牛养殖。在养牛厂的经营过程中，因资金短缺，遂于2012年11月在新野县西环路南段成立了南阳市远达投资理财有限公司新野分公司，该公司以东升牧业的养牛场为依托，以高息为诱饵，非法对外公开吸收公众存款。自2012年11月至2017年5月，该公司共计向新野县200余人公开吸收资金3529.8275万元。被告人赵风仙、刘玉华系该公司的实际负责人，该公司所吸收的全部资金由二人支配；被告人刘辉系该公司的经理，负责收钱和开具理财凭证；被告人赵成玉被任命为该公司的总经理，领取公司每月发放的2000元工资，并介绍新野县水利局职工李某1存款90万元、马某1存款11万元、马某2存款10万元（已支付本金8.2万元）。2017年6月，被告人赵成玉将公司所发工资及所得提成共计15万元用于抵还赵月成、赵成敏在该公司的存款。截止目前，该公司尚有3000余万元存款无法支付。2019年1月9日，被告人刘辉主动到公安机关投案。对指控的以上事实，公诉机关向本院提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人赵风仙、刘玉华、刘辉、赵成玉的行为均已构成非法吸收公众存款罪，提请依法惩处。被告人赵风仙对指控的罪名及事实均无异议，但认为审计报告有重复计算部分。辩护人刘智武辩护认为被告人赵风仙无前科，认罪态度较好；被告人赵风仙非法吸收的钱款没有用于个人挥霍；监管部门监管不到位导致被告人赵风仙犯罪；审计报告的准确性有待核实。被告人刘玉华对起诉书指控的罪名无异议，但认为大部分钱已经还清了而审计报告却没有扣除。辩护人郭从杰辩护认为被告人刘玉华系从犯，与其他大肆挥霍的非法吸收公众存款有相应区别。被告人刘辉对起诉书指控的事实及罪名无有异议，辩解自己从来没有从公司拿过一分钱工资，自己的一切事情都是父母安排的。辩护人赵庆伟辩护认为被告人刘辉系自首；被告人并不控制公司，系从犯；犯罪情节较轻、社会危害较小；被告人刘辉无前科；东升牧业和被告人刘辉无关，犯罪金额应扣除一部分。被告人赵成玉辩解自己从来没有同意任公司的总经理，也从来没有履行总经理的职责；李某1这一笔属于民间借贷，还有相应的抵押；自己已经退还了所有提成15万元。辩护人杨小义辩护认为被告人赵成玉不是公司总经理，也没有履行总经理职责，和赵风仙等人没有非法吸收公众存款的主观故意，不构成非法吸收公众存款的共犯，不构成犯罪。经审理查明：2010年1月8日，被告人赵风仙、刘玉华夫妇在新野县上港乡成立了新野县东升牧业专业合作社，主要经营肉牛养殖。在养牛厂的经营过程中，因资金短缺，遂于2012年11月在新野县西环路南段成立了南阳市远达投资理财有限公司新野分公司，该公司以东升牧业的养牛场为依托，以高息为诱饵，非法对外公开吸收公众存款。自2012年11月至2017年5月，该公司共计向新野县202人公开吸收资金3548.8275万元。被告人赵风仙、刘玉华系该公司的实际负责人，该公司所吸收的全部资金由二人支配；被告人刘辉系该公司的经理，负责收钱和开具理财凭证；被告人赵成玉被任命为该公司的总经理，领取公司每月发放的2000元工资，并介绍新野县水利局职工李某1存款90万元、马某1存款6万元、马某2存款6万元。2017年6月，被告人赵成玉将公司所发工资及所得提成共计15万元用于抵还赵月成、赵成敏在该公司的存款。截止目前，该公司尚有3000余万元存款无法支付。2019年1月9日，被告人刘辉主动到公安机关投案。上述事实，由公诉机关提交的下列证据予以证实：1、被告人赵风仙的供述，证实自己成立南阳远达投资理财有限公司新野分公司，以及刘玉华、刘辉、赵成玉在公司的分工、公司吸收存款的经过、数额等事实。2、被告人刘玉华的供述，证实自己参与远达投资理财公司新野分公司非法吸收公众存款的事实。3、被告人刘辉的供述，证实自己在远达投资理财公司新野分公司工作，负责签字、开具凭证等以及各被告人在公司的具体分工等事实。4、被告人赵成玉的供述，证实自己介绍过客户存款以及从公司领取15万元的事实。5、被害人姚某、归永梅、樊某、马某1、马某2、李某1、赵某、李某2等127人证人，证实自己及亲属分别在远达投资理财公司新野分公司存款的情况。6、证人刘某的证言，证实自己家开办远达投资理财公司新野分公司以及被告人刘辉在公司记账、开具凭证等事实。7、证人薛某的证言，证实被告人刘辉在公司负责转账、支付利息、往银行跑腿等工作以及被告人赵成玉参与公司开会等事实。8、南阳科源联合会计师事务所关于南阳市远达投资理财有限公司新野分公司非法吸收公众存款案专项审计报告，证实南阳市远达投资理财有限公司新野分公司非法吸收资金35298275元的事实。9、南阳市远达投资理财有限公司文件、营业执照、照片、新野县东升牧业专业合作社营业执照，证实被告人赵风仙、刘辉、赵成玉的任职情况。10、搜查笔录、现金流水账等，证实南阳市远达投资理财公司资金支出等情况。11、借条、担保条、收条、银行流水单据等，证实各被害人的投资情况。12、到案经过，证实被告人刘辉主动投案以及其余三被告人的到案情况。13、前科情况查询结果单，证实四被告人的前科情况。14、常住人口基本信息，证实四被告人的身份情况。上述证据，被告人赵风仙、刘玉华、刘辉及辩护人均无实质性异议；被告人赵成玉对远达公司任职文件及马某1、马某2、李某1证言有异议；辩护人杨小义对赵风仙、刘玉华、刘辉证言、审计报告有异议。但在卷上述证据相互一致，能够证实起诉书指控的基本事实，公诉机关提交的上述证据，来源合法，内容客观真实，依法予以采信。本院认为，被告人赵风仙、刘玉华、刘辉、赵成玉在未取得金融机构许可证的情况下，违反国家金融管理法规，以高息揽储的方式非法向社会不特定对象吸收资金3548.8275万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法均应当受到惩罚。新野县人民检察院指控的罪名成立，依法予以支持，但指控犯罪数额有误，依法予以变更。被告人刘辉在犯罪后主动到案并作如实供述，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，依法可以从轻处罚。被告人赵成玉在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，系从犯，依法应当减轻刑罚。关于本案专项审计报告，被告人及辩护人虽提出异议，但均不申请重新鉴定或进行审计，对各被告人及辩护人关于审计报告的辩解、辩护意见均不予采信。被告人赵风仙的辩护人刘智武辩护认为监管部门的监管缺失导致被告人犯罪，不是被告人赵风仙实施犯罪的理由；其辩护认为被告人钱款没有用于个人挥霍，不影响被告人行为构成非法吸收公众存款罪，对上述辩护意见均不予采信；其辩护认为被告人赵风仙认罪、无前科的意见依法予以采信。被告人刘玉华伙同赵风仙、刘辉相互分工，共同实施非法吸收公众存款犯罪，数额特别巨大，不宜区分主从犯，故对被告人刘玉华辩护人郭从杰、被告人刘辉辩护人赵庆伟关于被告人系从犯的辩护意见均不予采信。被告人刘辉积极参与非法吸收公众存款犯罪，其辩解自己从来没有在公司领取工资、自己从事的一切事情都是赵风仙、刘玉华安排的，不影响对其行为的定性；被告人赵风仙、刘玉华、刘辉以东升牧业为依托实施犯罪，非法吸收公众存款数额特别巨大，截止目前还有3000余万元无法偿还，辩护人赵庆伟辩护认为被告人犯罪情节轻微、社会危害小以及东升牧业与被告人刘辉无关的意见均与查明事实不符，依法均不予采信。其辩护认为被告人刘辉系自首的意见成立，依法予以采信。被告人赵成玉作为国家机关工作人员，在该公司成立之初便参与其中，并参与公司会议，虽然其不认同公司的任命文件，但是该文件一直在办公室张贴，另外被告人赵成玉领取远达公司发放的固定工资，并为该公司的存款活动进行帮助，同时该公司出具的理财凭证审核人一栏全部为赵成玉的名字，应当认定其行为构成非法吸收公众存款的共犯，辩护人杨小义关于被告人赵成玉没有履行总经理职责，没有犯罪故意，不构成犯罪的意见不予采信。李某1存款90万元，在卷被告人赵成玉明确供述是通过自己牵线介绍并把借款凭据拿回来，能够和李某1的证言相互印证，该笔存款虽有相应抵押，但亦应当予以认定。马某1和马某2明确陈述，第一次存款各6万元是和赵成玉、李某1一起去的，第二次赵成玉没有去，因此被告人赵成玉介绍马某1、马某2存款应当计算各6万元，对被告人赵成玉及辩护人杨小义的该辩解、辩护意见依法予以采信。被告人赵成玉在案发前已退回全部非法所得，在量刑时酌情予以考虑。为了打击犯罪，维护国家金融管理制度和金融秩序安全，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条之规定，判决如下：一、被告人赵风仙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金500000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月8日起至2025年1月7日止；罚金限判决生效后三日内缴清。）二、被告人刘玉华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金500000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月31日起至2024年12月30日止；罚金限判决生效后三日内缴清。）三、被告人刘辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金400000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月9日起至2024年1月8日止；罚金限判决生效后三日内缴清。）四、被告人赵成玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金50000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金限判决生效后三日内缴清。）五、责令被告人赵风仙、刘玉华、刘辉共同退赔曹桂银等202人欠款。（详细退赔清单附后，于判决生效后30日内付清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  芦清伟审 判 员  赵 钦人民陪审员  韩国春二〇一九年十一月二十六日书 记 员  刘海洲