山西省洪洞县人民法院   刑事判决书   （2019）晋1024刑初199号   公诉机关洪洞县人民检察院。   被告人王慧民，男，1989年12月26日出生，汉族，山西省洪洞县人，初中文化。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月6日被洪洞县公安局上网追逃，同月28日被该局刑事拘留，同年5月1日被逮捕。现羁押在洪洞县看守所。   辩护人王怀敏，山西飞虹律师事务所律师。   洪洞县人民检察院以洪检刑检一刑诉（2019）116号起诉书指控被告人王慧民犯诈骗罪，于2019年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洪洞县人民检察院指派检察员窦永文出庭支持公诉，被告人王慧民及其辩护人王怀敏到庭参加诉讼。现已审理终结。   洪洞县人民检察院指控，2016年8月至2017年2月份，被告人王慧民任洪洞县达飞云贷公司客户经理。离职后，王慧民依然打着达飞云贷公司的旗号，向被害人温某等人推荐达飞云贷APP手机软件，并以给APP手机软件升级及借款的名义，操作被害人温某等人的达飞云贷APP平台进行贷款，用于个人消费。通过这种方式，被告人王慧民先后骗取温某等七人在达飞云贷公司贷款154400元。其中，王某120000元、王某23900元、刘某36500元、温某46000元、孙某6000元、张某23000元、郑某19000元。综上，被告人王慧民共骗取154400元，至今未退还各被害人归还达飞云贷公司。   针对上述指控，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述等证据予以证明。据此认为，被告人王慧民的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。   被告人王慧民对公诉机关指控犯罪的事实及证据的内容无异议，未作辩解，并表示认罪。其辩护人发表如下辩护意见：1、被告人王慧民系初犯、偶犯；2、具有坦白情节；3、积极退赃，并取得部分被害人谅解。综上建议对被告人王慧民适用缓刑。   经审理查明，被告人王慧民于2016年8月至2017年2月担任达飞微金商务咨询（北京）有限公司（以下简称“达飞云贷公司”）洪洞县公司的客户经理。在职期间，根据其职责发展该公司达飞云贷APP软件推广业务，联系并帮助客户完成下载并注册达飞云贷公司软件，由客户在软件平台上办理贷款业务，被告人王慧民在担任客户经理期间以及离职后向被害人隐瞒其离职信息，利用达飞云贷公司客户经理的特殊身份，取得七名不特定对象被害人的信任，先后编造公司软件需要升级、可以降低贷款利息、提高授信额度及退还质保金等虚假理由，利用被害人温某等人的达飞云贷APP手机软件进行贷款使用，用于个人支出。通过以上方式，被告人王慧民先后骗取温某等七人在达飞云贷公司贷款154400元。其中包括温某46000元、王某120000元、王某23900元、刘某36500元、孙某6000元、张某23000元、郑某19000元，被告人王慧民将所骗之款154400元自行支配。   在本院审理期间，被告人王慧民家属与达飞云贷公司就温某、王某1、王某2、刘某、孙某、张某六人贷款归还问题达成一致意见，由被告人方负责归还上述被害人在达飞云贷公司下欠的涉案款项共计135400元，达飞云贷公司免除相应利息、违约金、手续费等费用。另因被害人郑某已归还达飞云贷公司涉案款项，被告人王慧民家属与被害人郑某就退赃问题达成一致意见，以被告人方支付郑某本金19000元，其他损失1300元一次性了事。综上，被告人王慧民已退还全部赃款。   案发后，被告人王慧民藏匿，公安机关于2019年3月6日将其列为网上逃犯，同年3月28日，洪洞县公安局巡特警大队民警在本县县城西门外将其抓获归案。   上述事实，有控辩双方提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：   1、被害人温某《报案材料》及在公安机关的陈述，主要内容：2017年10月份，达飞云贷公司一名女业务员给其下载APP软件。2018年5月7日左右，王慧民找其借6000元，其知道王慧民系达飞云贷业务员，但不知王慧民已离职，把手机交给王慧民操作贷款。同年6月1日，达飞云贷工作人员告知其贷款数额为46000元，其找王慧民讨要无果，达飞云贷公司工作人员上门向其多次催收贷款，影响其正常生产生活；   2、被害人刘某的陈述，主要内容：2016年，王慧民给其注册达飞云贷APP软件。2017年8月份，王慧民向其提出下载软件进行升级，并拿上其的手机操作，一个月后在收到达飞云贷公司催款信息后，才知道王慧民通过其手机APP软件贷款36500元，其多次找王慧民催要，但无果，达飞云贷公司工作人员多次向其催要贷款；   3、被害人孙某的陈述，主要内容：其不认识王慧民。2018年9月23日，王慧民给其打电话要用其达飞云贷APP软件贷款6000元，其不允，王慧民称在达飞云贷公司上班，人又跑不了，并说可以提升授信额度，其便相信了，把钱转给王慧民，后来联系不上王慧民，通过了解王慧民已不在达飞云贷公司上班了；   4、被害人张某的陈述，主要内容：其不认识王慧民。2017年2月通过陈某注册达飞云贷APP软件，2018年9月份的一天，王慧民给其打电话称贷款额度快到期，让其开通，其按照王慧民指示把验证码给王慧民，贷款23000元，但收到20700元，王慧民称2300元系质保金，要求其将20700元转给王慧民才能退质保金，结果23000元全部由王慧民掌控，通过询问陈某才知道王慧民的身份，当时王慧民已离职；   5、被害人郑某的陈述，主要内容：其不认识王慧民。2013年通过达飞云贷业务员陈某注册APP贷款软件，但一直未用过。2018年1月12日王慧民联系其称贷款额度为31500元，如不使用将被冻结并销户，其让王慧民解冻账户并贷款31500元，但到账19000元，被扣滞纳金3150元，王慧民要求其将19000元退回才能处理滞纳金的事，其将19000元转给王慧民。王慧民还要求其将剩余9350给其转来，第二天，经过询问陈某，陈称不敢再给王慧民转钱并把19000元要回，但王慧民拒付并失联；   6、被害人王某1的陈述，主要内容：与王慧民系朋友关系。2017年10月20日晚，王慧民使用其手机操作在达飞云贷APP软件贷款20000元，承诺及时还款，但未兑现；   7、被害人王某2的陈述，主要内容：2017年8月，王慧民找其注册达飞云贷APP，王慧民向其提出借款，其贷款10000元，借给王慧民7000元，王慧民给其转3100元本金，520元利息款，余3900元未还，经多次催要无果；   8、证人陈某（达飞云贷公司业务员）的证言，证实被害人张某、郑某系其发展的客户，在被骗后，二被害人分别向其反映情况，其告知二人案发时王慧民已不在达飞云贷公司工作；   9、证人雷某（郑某妻子）的证言，证实被告人王慧民对郑某实施诈骗的过程，其陈述与郑某陈述一致；   10、各名被害人手机中提取的达飞云贷APP平台贷款记录、转账记录、银行卡交易流水，证实贷款数额、还款数额，与被告人经济往来情况；   11、洪洞县公安局制作的《辨认笔录》，证实经被告人与被害人互辨，被告人王慧民系对七名被害人实施诈骗的人；   12、洪洞县公安局出具的《到案经过》，证实被告人王慧民的到案过程；   13、辩护人提交的《协议书》、《谅解书》、《收条》、《告知书》、《顺风速运单》，证实被告人王慧民家属已全部退赃；   14、被告人王慧民对实施诈骗的事实予以供认，与上述证据所证事实吻合。   本院认为，被告人王慧民以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物154400元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控罪名成立。关于辩护人所提的各项辩护意见，与庭审查明的事实相符，予以采纳。鉴于被告人王慧民归案后能够如实供述自己的罪行，积极退赃，并自愿接受财产刑处罚，经委托其所在社区县级司法行政机关调查评估，被告人王慧民没有再犯罪的危险，适用缓刑对所在社区没有重大不良影响，故对被告人王慧民从轻处罚，并适用缓刑。据此，本院根据被告人王慧民犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十一条之规定，判决如下：   被告人王慧民犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二万元。   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。   审 判 长 范 华   人民陪审员 乔 娟   人民陪审员 刘 震     二O一九年十一月二十五日   书 记 员 赵家纬