昆明市五华区人民法院民 事 判 决 书（2018）云0102民初5462号原告：康君诚，男，汉族，1945年2月22日出生，身份证住址为云南省昆明市五华区。委托代理人：廖哲、潘行建，仲法法律服务所法律工作者，特别授权代理。被告：华融（天津）贵金属经营有限公司，住所地为天津空港经济区保航路1号航空产业支持中心645G25，新注册号：120116000067467。法定代表人：徐翀。被告：唐伟，男，汉族，1986年1月8日出生，身份证住址为四川省岳池县。原告康君诚（以下简称原告）诉被告华融（天津）贵金属经营有限公司、唐伟（以下简称二被告）合同纠纷一案，本院于2018年5月18日受理后，依法组成合议庭，于2019年3月13日公开开庭进行了审理。原告康君诚的委托代理人廖哲、潘行建到庭参加诉讼，二被告经本院公告传唤均未到庭参加诉讼，本院依法对其缺席审理。本案依法报延审限，现已审理终结。原告康君诚向本院提出诉讼请求：1、判令二被告连带偿还原告款项人民币1000000元；2、判令二被告连带偿还原告投资收益195000元；3、判令二被告连带支付原告资金占用费90000元；4、判令二被告连带支付原告违约补偿金20000元；5、判令二被告连带支付原告延期还款的违约金（罚款）人民币2000元（按2000元／日从2015年3月25日暂算至2015年3月26日止），违约金（罚款）应算至款项还清时止；6、本案诉讼费等所有费用均由被告承担。事实与理由：华融（天津）贵金属经营有限公司云南省分公司（以下简称华融云南分公司）系华融（天津）贵金属经营有限公司（以下简称华融公司）的分公司，住所地为云南省昆明市，合同履行地为昆明市五华区。该分公司已经注销，债务承接人为华融公司。2013年9月20日，原告与华融云南分公司签订《资产管理协议》约定原告将1000000元委托给华融云南分公司、唐伟管理。委托期限为2013年9月24日至2014年9月24日。资产管理方式为保本型，风险限额为零，预期收益率11%。原告按约向二被告支付1000000元。管理期限届满后，二被告与原告商定，另行签订《合同补充条款》。原告根据《资产管理协议》向昆明市仲裁委员会申请仲裁，2016年9月8日作出（2016）211号裁决书，裁决书主文是被申请人华融公司应偿还申请人610000元、损失358346.7元，被告唐伟对610000元承担连带责任。原告依法向天津市第二中级人民法院申请强制执行，该院于2017年9月26日指定天津市海滨新区人民法院执行，后华融公司提出不予执行仲裁裁决的申请，经天津市第二中级人民法院于2018年3月12日举行听证，该院以合同补充条款未约定仲裁，昆明仲裁委员会仲裁不妥为由，于2018年5月11日作出（2018）津02执异62号。二被告未到庭，也未提交答辩意见。原告围绕诉讼请求提交了五组证据，被告未提交证据。经审查，原告所举证据形式合法、内容真实，与本案具有关联性，本院予以确认并在卷佐证。二被告经本院合法传唤未到庭参加诉讼，应视为放弃对原告所举证据质证和抗辩的的权利。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：一、2013年9月24日，原告康君诚与被告华融（天津）贵金属经营有限公司云南分公司签订《资产管理协议》，约定：原告将1000000元委托给华融云南分公司管理；委托期限为2013年9月24日至2014年9月24日；资产管理方式为保本型，风险限额为零，预期年化收益率11%；被告华融云南分公司在协议规定的范围内自主作出资产管理决策；如果亏损超过规定额度，华融云南分公司在5个工作日内补齐超额部分；协议产生的争议提交昆明市仲裁委员会仲裁。2013年9月25日，华融云南分公司出具授权委托书，载明：原告康君诚在华融云南分公司开设的贵金属账户18×××22，为了方便华融云南分公司使用买卖账户和核算相关费用，现授权和委托唐伟买卖账户的操作密码和买卖账户结算时划拨管理费及相关报酬，授权有效期自2013年9月24日起至2014年9月24日。2013年10月8日，原告按协议约定将1000000元转入其在天津贵金属交易所有限公司开立的席位号18×××22账户内（以下简称交易账户），该账户实际由被告唐伟控制进行贵金属交易。2014年3月4日，该交易账户转出610000元至原告建行账户，原告又将该610000元随后作为投资管理费支付给华融云南分公司授权的代理人唐伟。2014年10月10日，原告的交易账户被平仓，平仓后账户余额仅为31653.3元。2015年2月13日，被告唐伟将该交易账户的余额31653.3元办理出金。原告的最初理财资金1000000元，仅收回资金31653.3元，共损失理财本金968346.7元（含支付的投资管理费610000元）。二、2014年9月28日，被告唐伟向原告出具《合同补充条款》，约定：1、合同延期半年至2015年3月24日。作为资金占用费每月付5000作为补偿，每月30号之前打到指定账户；2、作为康君诚违约补偿，合同到期另外补偿20000元整；3、合同到期终止时另外加上两个点的收益作为补偿。半年期间根据账户取款随时提前支付，延期一天按2000元罚款。合同仅有唐伟签字，无华融云南分公司签章。2014年11月5日，华融云南分公司注销，债权债务承接人为被告华融（天津）贵金属经营有限公司。三、2015年3月26日，原告基于《资产管理协议》向昆明市仲裁委员会申请仲裁，昆明市仲裁委员会作出昆仲裁[2016]211号裁决书，裁决申请人康君诚与被申请人华融云南分公司、唐伟签订的《资产管理协议》无效，申请人康君诚与被申请人唐伟签订《合同补充条款》无效；华融公司于裁决之日起十日内偿还康君诚968346.7元，唐伟对其中610000元承担连带偿还责任；驳回康君诚其他仲裁请求。2016年12月7日，原告向人民法院申请执行仲裁裁决。2017年9月18日，华融公司请求人民法院不予执行仲裁裁决。2017年9月29日，天津市滨海新区人民法院中止仲裁裁决的执行。2018年5月11日，天津市第二中级人民法院作出（2018）津02执异62号执行裁定书，认为合同补充条款没有约定仲裁协议，唐伟的授权期限已过，昆明市仲裁委裁决不妥，裁定不予执行昆仲裁[2016]211号裁决书。本院认为，根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法法规标题证券、期货投资咨询管理暂行办法制定机关国务院证券委员会效力等级行政法规公布日期1997.12.25时效性现行有效》第三条第三条从事证券、期货投资咨询业务，必须依照本办法的规定，取得中国证监会的业务许可。未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事本办法第二条所列各种形式证券、期货投资咨询业务。证券经营机构、期货经纪机构及其工作人员从事超出本机构范围的证券、期货投资咨询业务，应当遵守本办法的规定。之规定，从事证券、期货投资咨询业务，必须依照本办法的规定，取得中国证监会的业务许可。未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事本办法第二条所列各种形式证券、期货投资咨询业务。本院查明，被告华融（天津）贵金属经营有限公司云南分公司的业务范围并没有期货投资咨询业务，故根据最高人民法院《关于适用中华人民共和国合同法的解释（一）》第十条之规定，当事人超越经营范围订立合同，人民法院不因此认定合同无效。但违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止经营规定的除外。因此，原告与被告签订的《资产管理协议》因违反了国家特许经营，应当被认定为无效。关于原告能否请求二被告按照主合同及补充条款的约定返还理财本金、支付投资收益以及资金占用费等费用的问题。本院认为，被告唐伟在被告华融云南分公司授权终止后又向原告出具《合同补充条款》，载明将合同延期半年，以及向原告支付违约金、资金占用费等费用。因主合同已认定为无效，该补充条款也属无效。且《合同补充条款》没有被告华融公司的授权或者追认。因此，原告要求二被告按照主合同及补充条款的约定支付投资收益、违约金、资金占用费的诉讼请求没有事实和法律依据，本院不予支持。根据《中华人民共和国合同法》现第五十八条第五十八条【合同无效或被撤销的法律后果】合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。之规定，合同无效或者被撤销的，因该合同取得的财产应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错一方应当赔偿对方因此所受到的损失。华融云南分公司没有资质而与原告签订合同，对合同无效存在主要过错，原告在签订《资产管理协议》时未能核实华融云南分公司是否具有资质，存在次要过错。被告唐伟明知华融云南分公司不具备相应资质，仍接受华融云南分公司委托直接操作原告的交易账户，根据法律规定，应当与被告华融云南公司承担连带责任。华融云南分公司已经被隶属企业撤销登记，被告华融公司作为华融云南分公司的债权债务承接人，应当对华融云南分公司撤销前的债务承担民事责任。因此，二被告应当将收取的投资管理费610000元返还给原告，并赔偿原告因投资损失的理财本金358346.7元。原告自身存在过错，也应承担部分责任，故968346.7元（610000元+358346.7元）起诉前的资金占用费本院不予支持，由原告自行承担损失。起诉之日起至实际还清款项之日止本院按年利率6%支持资金占用费。综上所述，本院依照《中华人民共和国民法总则》第一百六十七条、第一百七十一条，《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百一十八条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告华融（天津）贵金属经营有限公司、唐伟于本判决生效之日起十日内连带退还原告康君诚投资管理费610000元、并赔偿损失358346.7元，合计968346.7元，并支付以968346.7元为本金自2018年5月18日起至实际还清款项之日止按年利率6%计算的利息；二、驳回原告康君诚的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付延迟履行期间的债务利息。案件受理费16563元，由被告华融（天津）贵金属经营有限公司、唐伟负担。如不服本判决，可于判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于云南省昆明市中级人民法院。双方当事人均服判的，本判决即发生法律效力。若负有义务的当事人不自动履行本判决，享有权利的当事人可在本判决规定履行期限届满后法律规定的期间内向本院申请强制执行。审 判 长  牛文和人民陪审员  周桂芬人民陪审员  周晓田二〇一九年十一月二十八日书 记 员  郑碧漪