江苏省张家港市人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0582刑初566号公诉机关张家港市人民检察院。被告人毛伟增，男，1982年2月16日出生于浙江省象山县，汉族，初中文化，系苏州太尔投资中心负责人，住浙江省象山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月13日被刑事拘留，同年8月15被逮捕。现羁押于张家港市看守所。辩护人殷一峰，江苏国之泰律师事务所律师。张家港市人民检察院以张检诉刑诉〔2019〕504号起诉书指控被告人毛伟增犯集资诈骗罪，于2019年5月5日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。张家港市人民检察院指派检察员章秋亚出庭支持公诉，被告人毛伟增及其辩护人殷一峰均到庭参加诉讼。现已审理终结。张家港市人民检察院起诉指控：2016年11月至2018年1月间，被告人毛伟增单独或伙同他人，在未经主管机关批准的情况下，在张家港杨舍镇沙洲中路工行西侧，以苏州太尔投资中心的名义，在中心无实际经营项目的情况下，向社会公开虚假宣某其名下拥有家具公司、海运公司等产业，同时承诺到期返还本金并支付预期年化收益率11.5%至17%不等的利息等方式，骗取被害人顾某、张某甲、张某乙等人的投资款共计人民币134万元，返还利息等共计人民币8万余元，造成直接经济损失共计人民币125万余元，骗取的集资款除用于支付公司运营费用、以借新还旧的方式还本付息等外，大部分资金未用于正常生产经营活动，致使集资款不能返还。为证实上述指控，公诉机关提交了相应的证据予以证明，并据此认为，被告人毛伟增单独或伙同他人，共同以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人毛伟增起主要作用，系主犯。提请本院依法判处。被告人毛伟增辩称确实有部分吸收的资金用于放贷赚取利差，后因公司运营成本太高、部分借款未收回才导致资金链断裂，之前一直按照约定在兑付利息和本金，故其主观上没有非法占有的故意，其行为应构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪。辩护人主要提出被告人毛伟增的行为不构成集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪，且有认罪态度好、有悔罪表现等从轻处罚情节的辩护意见。经审理查明：2016年11月至2018年1月间，被告人毛伟增单独或伙同他人，在未经主管机关批准的情况下，在张家港市杨舍镇沙洲中路工行西侧，以苏州太尔投资中心的名义，在中心无实际经营项目的情况下，向社会公开虚假宣某其名下拥有家居公司、海运公司等产业，同时承诺到期返还本金并支付预期年化收益率11.5%至17%不等的利息等方式，骗取被害人顾某、张某甲、张某乙等人的投资款共计人民币134万元，返还利息等共计人民币9万余元，造成直接经济损失共计人民币125万余元，骗取的集资款除用于支付公司运营费用、以借新还旧的方式还本付息等外，大部分资金未用于正常生产经营活动，致使集资款不能返还。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人顾某、张某甲、张某乙、朱某、曹某、周某、沈某、袁某、钱某、赵某的陈述、个人出借咨询与服务协议、签购单、收据、收款确认书、银行交易记录、辨认笔录等：被害人通过朋友介绍或苏州太尔投资中心发放的宣某资料等渠道了解到该公司卖理财产品，到该单位后，被告人毛伟增或业务员向被害人宣某该单位有实体、吸收的投资款用于高息放贷等，并承诺到期返还本金并支付高额回报，上述被害人在该单位投资共计人民币134万元，后返还利息等共计人民币9万余元，造成直接经济损失共计人民币125万余元。被害人沈某辨认了毛伟增。2.证人郑某的证言：2016年8、9月间，其朋友说毛伟增想开家投资理财公司融资做渔船和冰库，让其帮忙，前期的钱由其借给毛伟增，其同意的。后毛伟增、姓干的人和姓郑的人到其公司，其提出去张家港开公司，毛伟增同意的。他们商定毛伟增和姓干的人做股东，两人将身份证给了代办注册公司的人。后其到张家港租了房子，并以毛伟增的名义与房东签了租房协议。后公司注册并开业，做的业务是卖理财产品，公司承诺到期归还本金并支付投资收益。这家公司只办了营业执照，没办过其他手续，但当时其对毛伟增说开投资理财公司要去当地金融办备案，不知他有没有去办理。其帮毛伟增开该公司，前期投入了30万元，包括房租、印制宣某单、合同等。当初其与毛伟增口头约定，公司开业后每笔投资款两人四六分成，直到其收满40万元。具体是由毛伟增办了张银行卡给其，其办了POS机绑定该银行卡，客户投资刷卡的钱到那张银行卡上，两人再分，但其印象中只收到了4笔钱，其分了不到20万元，后毛伟增将该银行卡挂失了，再也没给过其钱。该公司刚开业时，其派了两个业务员去，但毛伟增一直没给工资，后其将业务员调走并补发了半年工资。毛伟增吸收资金的实际用途其不清楚。3.证人陈某的证言：2017年3月至2018年1月，其在苏州太尔投资中心工作，主要负责向投资人介绍公司的理财业务，拿固定工资和提成。该公司的法人和实际负责人是毛伟增，另外还有两个业务员。其入职后，毛伟增给其介绍了公司的理财产品，并说公司主要是以低息吸收资金再以高利贷出去，他让工作人员也这样向投资人介绍，公司也有宣某资料，但其不清楚公司实际如何使用投资人的资金。顾客来公司，同意投资后签订协议，交付投资款。经其介绍来公司投资的有四、五个人。2018年1月，毛伟增说他在上海的工地出了工伤事故，赔偿了100多万元，公司经营不下去了，同年1月5日公司就关门了，毛伟增也不在张家港了。4.证人韩某的证言：其经营的洪亨公司曾从毛伟增处借过钱，一般月息5%左右，二、三天就归还。毛伟增借给其的钱是他开的太尔公司吸收的投资款，现均已还清。5.证人李某的证言：2017年春节，毛伟增知道其是做金融的，提出放点钱在其那放贷，其让他将钱借给其，其支付利息。不久毛伟增借给其2万元，约定每1万元月息1000元，其归还后，又多次向他借款，现尚欠他2万元。6.证人干某的证言：当时在苏州开理财公司的宁海人通过朋友找人去新开理财公司，说能弄到钱，后找到郑国定，郑国定联系了在安徽工地上打工的毛伟增，毛伟增当时想承包工地上的一些活但没钱，就同意去苏州开理财公司。后毛伟增将此事告诉其，让其做监事，其同意了，并将身份证给他用来办工商注册手续。毛伟增开的公司注册的名称为苏州太尔投资中心，业务是拉人来存钱并给高额利息，其是挂名监事，未投资也未参与管理，不清楚工商登记资料上为何自己是股东，上面的签名不是其签的。毛伟增在张家港开公司后，其曾向他借过5万元，郑国定知道此事后也向他借款，后来约定其将4万元给郑国定，算是毛伟增借给郑国定的，1万元由其还给毛伟增，其已归还了5000元。宁波万尚家居用品有限公司、宁波大唐海运有限公司是毛伟增用来宣某他在老家的产业的，其实这两家公司与他没有关系，是他随便拍了照片用来骗人的。7.证人王某的证言：其系宁波大唐海运有限公司的股东，其本人及该公司与毛伟增均无经济往来。8.证人陶某的证言及辨认笔录：2017年1月，其在家里门把手上拿到一张太尔公司的宣某单，了解到该公司的理财产品信息，利息比银行高很多，后其和妻子张某乙分别到该公司投资了理财产品。辨认出毛伟增系该公司老板。9.工商登记资料、纳税情况证明等：苏州太尔投资中心（有限合伙）负责人为毛伟增，合伙人为毛伟增、干某，开业日期为2016年11月1日，经营范围为实业投资、投资咨询、企业管理咨询、商务信息咨询、市场营销策划（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。该公司未办理税种登记，也未进行纳税申报。10.商户信息、银行交易明细：苏州太尔投资中心POS机商户信息，及被告人毛伟增相关银行卡的交易明细。11.宣某单：太尔投资中心宣某单的情况。12.银行交易明细：涉案人员李某等人的银行帐户资金流向。13.宁波万尚家居用品有限公司、宁波大唐海运有限公司工商登记资料：宁波万尚家居用品有限公司法定代表人为许兰方，股东为芦峰、吴建鹏、郑惠星，该公司于2017年6月12日因未按规定年报，长期停业未营业，超过六个月被吊销；宁波大唐海运有限公司法定代表人为王萧雯，股东为王成利、罗增定、王某。14.发破案经过、抓获经过、人口信息：本案案发经过、被告人毛伟增的归案情况及身份概况。15.被告人毛伟增的供述：2016年5月，其与郑国定说起自己想承包脚手架工程缺少资金，他说他朋友郑某在苏州开投资理财公司，做得很好，可以让他帮其也开家投资理财公司筹集资金，其同意的。经郑国定联系，其和郑某见了面，双方约定郑某将开公司的事办好，前期费用等由他承担，公司开出来后其给郑某80万元，其将身份证给了他。2016年10月底，郑某说所有手续已经办好，可以开业了，其就来了张家港市。公司的工商注册登记都是郑某办的，公司名称为苏州太尔投资中心，营业执照上的经营范围中没有理财产品，也不知道吸收存款有无经过审批，公司股东是其和干某，但干某只是挂名，未参与经营。2016年11月9日该公司正式开业，开业前郑某他们印了宣某单请人去发，上面主要介绍公司和公司理财产品信息，另外公司门店前的电子屏上也有文字宣某。该公司只有推销投资理财产品一项业务，年利率11.5%-17%不等，公司到期还本付息。公司刚开业时，郑某派了阿辉和小孙等人在公司，公司都是他们在管，郑某让其办了张工商银行的卡给他，他开通POS机并绑定该银行卡，客户的投资款都被他控制，但有些开支还要其承担，两人产生了矛盾。2016年底其将那张工商银行卡注销重新办了张农业银行的卡绑定POS机决定单干。从公司开业到其单干，太尔公司共吸收了约70万元投资款，其中约20万元郑某用于公司经营，前期开公司他也拿出20万元。2017年其又找了陈某和王姐两个业务员，阿辉和小孙继续在公司上班。其单干后所有投资人的钱都由其控制了，但其发现基本用于还本付息了，可以支配的钱不多。2017年9月其到外地去打工，公司剩下几个员工，但直到年底其仍正常支付本息。后因公司新客户越来越少，2018年1月，其无力再还本付息，故客户打电话时，开始其让客户等等，后来就将号码停掉，客户就无法联系其了。公司共吸收了十几个客户100多万元投资款，目前有约100万元未归还。这些钱郑某赚了30万元左右，借给做小贷生意的李某10多万元、借给韩某5-10万元，用于返现10多万元，付利息10多万元，员工工资和公司开销60万元，带客户去象山旅游花了4、5万元，剩余的自己吃住开销。后来其没有去做承包脚手架生意。关于被告人毛伟增的辩解及辩护人的辩护意见，经查，被告人毛伟增通过苏州太尔投资中心非法吸收公众存款以后，大部分资金未用于生产经营活动，致使集资款不能返还，主观上具有非法占有的故意，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，故相关辩解及辩护意见均不能成立，不予采纳；关于辩护人提出被告人毛伟增有认罪态度好、有悔罪表现等从轻处罚情节的辩护意见，与事实不符，不予采纳。本院认为，被告人毛伟增单独或伙同他人，共同以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，属共同犯罪。在共同犯罪中，被告人毛伟增起主要作用，系主犯。张家港市人民检察院指控成立。本院为严肃法制，维护国家金融管理制度，保护公民财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人毛伟增犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月13日起至2029年7月12日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人毛伟增退赔给相关被害人尚未追缴的赃款。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨建军人民陪审员  朱雪琴人民陪审员  周勤华二〇一九年十一月二十八日书 记 员  徐 婷