上海市奉贤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0120刑初38号公诉机关上海市奉贤区人民检察院。被告人王聪，男，1988年11月30日出生于吉林省白山市，公民身份号码XXXXXXXXXX********，汉族，大专文化，系务工人员，户籍地吉林省白山市长白朝鲜族自治县宝泉山镇东岗参场村**，曾因犯寻衅滋事罪，于2009年3月5日被山东省青岛市李沧区人民法院判处有期徒刑6个月，因本案于2017年3月27日被刑事拘留，同年4月6日被逮捕，现羁押于上海市奉贤区看守所。指定辩护人高桂良，上海市九鼎律师事务所律师。上海市奉贤区人民检察院以沪奉检诉刑诉[2017]1447号起诉书指控被告人王聪犯盗窃罪、诈骗罪，于2017年10月31日向本院提起公诉。本院于2018年7月25日作出(2017)沪0120刑初1404号刑事判决，被告人王聪提出上诉。上海市第一中级人民法院于2018年11月30日作出(2018)沪01刑终1636号刑事裁定，撤销原判，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，于2019年11月21日公开开庭审理了本案。上海市奉贤区人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉，被告人王聪及上海市奉贤区法律援助中心指派的指定辩护人高桂良到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。上海市奉贤区人民检察院指控：一、盗窃罪2015年2月，被告人王聪以方便偿还借款为名，假意帮被害人赵某某申请支付宝，后擅自将赵某某的建行卡与支付宝绑定。2015年3月至2016年11月，被告人王聪采用支付宝转账的方式，多次盗刷赵某某银行卡内钱款，金额合计人民币(币种，下同)270516元。二、诈骗罪2016年3月30日，被告人王聪以帮助赵某某保管钱款，以免赵某某离婚时在经济上吃亏为名，骗得被害人赵某某10万元。2016年6月至7月，被告人王聪谎称将贷款所得钱款偿还债务，并以办理贷款需要保证金和走银行流水为名，骗取被害人赵某某13万元。为证明上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了被害人赵某某的陈述及辨认笔录、证人马某某、郑某某、邢某某的证言及相关贷款材料、建设银行个人活期账户明细、支付宝账户明细、微信转账照片、案发经过、刑事判决书等证据材料以及被告人王聪的供述，据此认为被告人王聪的行为已构成盗窃罪、诈骗罪，数额均巨大，应数罪并罚，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条之规定，予以惩处。被告人王聪对指控的犯罪事实、罪名均不予认可，其承认被害人支付宝账户在指控的时间内相关钱款均系自己使用，亦收取过赵某某微信转账的钱款，但辩称其注册支付宝和绑定银行卡均经过赵某某本人同意，使用钱款也是事前事后与赵某某打过招呼的，双方是正常的经济往来和借款，10万元系赵某某主动让其保管，另外10万元是为贷款作担保，但没有收到3万元现金，故不构成盗窃、诈骗罪；辩护人辩称，本案指控被告人王聪构成盗窃罪、诈骗罪证据不足，上述钱款均系王聪在赵某某允许下使用，双方系民事纠纷，故被告人无罪。经审理查明，被告人王聪与被害人赵某某系亲戚关系。2015年2、3月间，被告人王聪以方便偿还前期借款为名，以被害人赵某某名义申请支付宝，并将赵某某的建设银行卡与支付宝绑定。2015年3月至2016年11月间，被告人王聪以暂时借用、帮助保管钱款、办理贷款需要保证金和走银行流水等为由，采用支付宝消费、微信消费等方式，从被害人赵某某处骗取钱款合计人民币50余万元。认定上述事实的证据有：1、被害人赵某某的陈述及辨认笔录、电话录音文字材料证实，(1)2015年3月，王聪在自己手机上用其身份证申请了支付宝，并在其不知情的情况下绑定了其建设银行卡。后其收到短信提示银行卡钱款被扣掉，就怀疑王聪并问王聪，王聪承认是自己消费，后其要求王聪解除银行卡的绑定，并让王聪归还用掉的钱，王聪表示同意，但后来还是被王聪一直用其支付宝和绑定的银行卡用钱，持续到2016年11月，共被王聪通过支付宝从其建行卡上转走20余万；(2)2016年3月，王聪以其离婚时财产放在银行卡上不安全为由，让其把钱款交由王聪保管，其信以为真，王聪从其银行卡上转走10万至支付宝上，后让王聪还钱时，王聪说已被其用掉；(3)2016年6月，王聪说他要贷款还之前用掉的钱，但需要3万元担保费和10万元银行流水，其为了让王聪还钱，就同意他通过支付宝转走其建设银行卡上10万元，后王聪没有还钱。还证实，其因为王聪是其表弟，故一直没有报案，但后来钱款越来越多，其就觉得王聪是骗她的。2、证人马某某的证言证实，2016年9月6日，王聪在其公司贷款22736元，还款至2017年3月。3、证人郑某某的证言及借款协议证实，2017年1月，王聪在其公司贷款6万，还款至3月，王聪当时提供了建设银行的流水。4、证人邢某某的证言及贷款网页查询页面证实，2017年2月，王聪在其公司贷款4万元，4月就开始不还款了。5、被害人赵某某的建设银行个人活期账户明细证实，2015年3月18日至2015年6月14日，被告人王聪从赵某某的建行卡(尾号9867)通过赵某某支付宝消费支出40887元。2015年8月1日至2016年9月10日，被告人王聪从赵某某的建行卡(尾号6998)通过赵某某支付宝消费支出569759.40元，11月29日又消费支出3000元。2015年3月18日至2015年6月14日期间，赵某某支付宝账户转入赵某某建行卡(尾号9867)10130元；2015年8月1日至2016年9月10日期间，赵某某支付宝账户转入赵某某建行卡(尾号6998)85000元；2016年6月7日，被告人王聪电子汇入赵某某建行卡(尾号6998)50000元。6、被害人赵某某的建设银行个人活期账户明细及微信转账照片证实，赵某某建行卡(尾号6998)2016年5月28日、5月29日、5月30日、6月23日、6月24日通过赵某某微信账户各转入王聪微信账户1万元，合计5万元。7、公安机关出具的案发经过证实，被害人赵某某于2017年3月26日向奉贤公安机关报案，同日公安民警抓获被告人王聪。8、刑事判决书证实被告人王聪的前科情况。9、被告人王聪在公安机关的第一次供述及辨认笔录证实，其于2015年2月在老家吉林和上海向其表姐赵某某借款几万元，其生活开销比较大，想办法从赵某某处弄钱花。后其跟赵某某说向赵借用的信用卡用支付宝还款比较方便，故提出帮赵某某申请支付宝，赵某某同意后其取得赵的身份证号、借记卡号等信息，以赵某某的身份信息注册了支付宝并设置了密码，并偷偷将赵的建行卡绑定到支付宝账户，赵不知道其将她的建行卡绑在支付宝上，这个支付宝就等于是其的。2015年3月始一直是其一个人在用支付宝。用掉几笔后，银行卡扣款信息发到赵某某手机上，赵知道后就打电话问其，其承认是用建行卡绑定支付宝刷掉的钱。赵就让其解绑，其假装答应，实际一直在使用，也没有经过赵某某同意，直到2016年11月底，赵某某挂失换卡才用不了。2016年5月，其骗赵某某说想将盗刷她的钱还给她，骗她可以贷款还钱，但办理贷款走流水账要10万元，担保费3万元，赵就相信了将钱转给其，其将这些钱用掉了。其间，赵某某将10万元钱给其，让其保管，其也用掉了。另证实，赵某某一开始不追究是因为其用各种理由告诉她需要用钱，跟她说只是借用一下，会还她钱的，赵可能就比较大意了。上述证据经庭审质证合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人王聪以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人的钱财，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。本院对公诉机关指控被告人王聪犯盗窃、诈骗两罪予以更正。庭审中，被告人王聪辩称其使用、保管赵某某钱款均获得赵某某同意，故不构成犯罪，辩护人辩称王聪与赵某某之间系民事纠纷，系无罪，经查，被告人王聪以暂时借用、帮助保管钱款、办理贷款需要保证金和走银行流水等为由，通过支付宝消费、微信转账等方式骗取被害人赵某某50余万元的犯罪事实，有被害人赵某某的陈述、银行账户明细、微信转账照片等证据予以证实，且有被告人王聪到案后对通过支付宝使用赵某某银行账户的钱款、以保管钱款和归还贷款等事由获取赵某某信任后非法占有赵某某钱款等供述相印证，另有证人对于王聪因无资金归还向外贷款的证言相佐证，上述证据足以认定被告人王聪主观上具有非法占有他人钱款的故意，客观上又实施了骗取被害人钱款的客观行为，已构成诈骗罪，故对被告人及其辩护人的相关辩护意见不予采纳。本案被害人的经济损失尚未挽回。综上，本院根据被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度等，在量刑时一并予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王聪犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月26日起至2027年3月25日止。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)二、责令被告人王聪退赔被害人赵某某经济损失人民币五十万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周艳华审 判 员  陈士龙人民陪审员  施 梁二〇一九年十一月二十九日书 记 员  盛 晨附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。