河南省开封市禹王台区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0205刑初3号公诉机关河南省开封市禹王台区人民检察院。被告人史长久，男，1957年9月7日出生于开封市，汉族，大专文化，原系开封银基中小企业担保有限公司路西（富辰）营业点总经理，户籍地开封市顺河回族区，住所地开封市鼓楼区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月19日被开封市公安局红洋楼分局刑事拘留（未实际执行），2016年2月20日被开封市公安局红洋楼分局取保候审，2016年6月24日被开封市禹王台区人民检察院取保候审。2017年1月6日经本院决定对其取保候审。2018年1月7日经本院决定对其监视居住。2019年1月7日经本院决定对其取保候审。辩护人孔宪勇，河南予瑞律师事务所律师。被告人张立新，男，1971年5月8日出生于开封市，汉族，大学文化，原系开封银基中小企业担保有限公司银座营业点总经理，户籍地及住所地开封市鼓楼区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月19日被开封市公安局红洋楼分局刑事拘留（未实际执行），2016年2月20日被开封市公安局红洋楼分局取保候审，2016年8月24日变更强制措施为刑事拘留，2016年9月28日被逮捕。2017年9月22日经本院决定对其监视居住。2018年3月21日经本院决定对其取保候审。2019年1月7日经本院决定对其监视居住。2019年7月15日经本院决定对其取保候审。指定辩护人马辉，河南道洱律师事务所律师。指定辩护人郎军昊，河南道洱律师事务所实习律师。被告人赵海流，男，1965年3月20日出生于开封市，汉族，大学文化程度，原系开封银基中小企业担保有限公司南关营业点副总经理，户籍地开封市禹王台区，住所地开封市金明区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月19日被开封市公安局红洋楼分局刑事拘留，2016年3月24日被逮捕。辩护人曹晓光，男，1964年8月26日出生于开封市，汉族，高中文化，开封市不动产登记中心科员，户籍地开封市顺河回族区，住所地开封市顺河回族区。系被告人赵海流同乡。辩护人董会军，男，1964年2月24日出生于尉氏县，汉族，高中文化，无业，户籍地及住所地河南省尉氏县。系被告人赵海流同乡。开封市禹王台区人民检察院以汴禹检公诉刑诉[2016]136号起诉书指控被告人史长久、张立新、赵海流犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月5日向本院提起公诉。开封市禹王台区人民检察院于2017年11月10日以汴禹检公诉刑变诉[2017]5号变更起诉决定书变更起诉。本院于2018年5月4日作出（2017）豫0205刑初16号刑事判决书。宣判后，被告人史长久、张立新、赵海流提出上诉。开封市中级人民法院于2018年12月18日作出（2018）豫02刑终184号刑事裁定书，发回本院重新审理。2019年4月2日公诉机关因需补充侦查建议延期审理，本院于同日决定延期审理，2019年4月29日恢复法庭审理。2019年7月29日公诉机关因需补充侦查建议延期审理，本院于同日决定延期审理，2019年8月29日恢复法庭审理。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。开封市禹王台区人民检察院指派检察员付军英出庭支持公诉，被告人史长久及其辩护人孔宪勇、被告人张立新及其指定辩护人马辉、郎军昊、被告人赵海流及其辩护人曹晓光、董会军到庭参加诉讼。现已审理终结。开封市禹王台区人民检察院指控：焦鹏（另案处理）于2009年7月31日在杞县成立开封银基中小企业担保有限公司（2011年7月31日搬迁至开封市中山路南段314号，以下简称银基公司），该公司以高息回报为诱饵，通过口耳相传等方式与社会不特定对象签订借款合同、担保合同，开展吸储业务，并分别于2011年年初、2012年5月、2013年3月成立路西（富辰）营业点、银座营业点、南关营业点，三个营业点分别由被告人史长久、张立新等人负责全面工作，被告人赵海流担任南关营业点副总经理。2012年5月至2015年4月，被告人史长久在担任银基公司路西营业点负责人期间，共向1133人吸收存款，吸收资金259,543,000.00元，至2015年2月，尚未归还资金92,556,000.00元。2013年5月至2015年7月，被告人张立新在担任银基公司银座营业点负责人期间，共向129人吸收存款，吸收资金94,018,450.00元，至2015年2月，尚未归还资金52,707,176.49元。2011年11月至2014年11月，被告人赵海流在银基公司南关营业点担任副总经理期间，其个人参与向118人吸收存款，吸收资金4,295,000,0.00元，至2015年2月，尚未归还资金4,219,000,0.00元。开封市禹王台区人民检察院变更起诉决定书指控：2013年10月至2015年7月，被告人张立新在担任银基公司银座营业点负责人期间，共向119人吸收存款，吸收资金70,712,200.00元，至2015年2月，尚未归还资金52,707,176.49元。针对指控事实，公诉机关当庭出示了被告人史长久、张立新、赵海流的供述和辩解、证人李某1、魏某、闫某、孙某1、付某等人的证言、河南省宋城会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书等证据材料予以证实。认为被告人史长久、张立新、赵海流非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请求依法判处。被告人史长久辩称其未管理存款业务，其主要负责银保业务，在其去银基公司之前，银基公司已经开始吸收公众存款。其辩护人的辩护意见是：1.银基公司路西营业点主营业务是担保业务，史长久在对路西营业点管理期间，没有参与银基公司的存款业务，其只对路西营业点银保业务负责。2.史长久使用管理的印章编号“4102010053350”的“开封市银基中小企业担保有限公司合同专用章”与银基公司存款业务合同使用的“开封市银基中小企业担保有限公司合同专用章”不同，史长久没有参与管理“开封市银基中小企业担保有限公司合同专用章”的任何行为。3.路西营业点没有对于不特定多数人进行非吸行为宣传。4.银基公司员工和亲友在银基公司的投资不属于非法吸收公众存款。5.司法鉴定意见书中显示“2012年4月之前投资金额35485000元无法明细到投资人”，该笔资金与史长久管理后的路西营业点没有关系。6.史长久在侦查阶段的笔录没有观看而被迫签字，笔录内容不真实。综上，公诉机关指控被告人史长久犯罪事实不清，证据不足，应判决被告人史长久无罪。并当庭提交备忘录一份予以证实。被告人张立新对起诉书指控的事实无异议，但辩称其负责工作之前吸收的2000多万元，应从涉案资金和未归还金额中扣除。其辩护人的辩护意见是：1.2013年5月之前，不是由张立新负责吸收的资金23306250元应从未归还资金中予以扣除；张立新用开封天香置业房产抵偿的客户损失4000余万元，应当在未归还资金中扣除。2.被告人张立新具有自首情节。3.被告人张立新系初犯、偶犯，归案后积极配合公安机关追缴损失。被告人赵海流辩称其没有直接收钱，吸收的钱都是转到岳某1的账号上，或者刷到焦鹏、岳某1等人安排的POS机上，且其认为银基公司是政府批准、合法的，其无罪。其辩护人未提出辩护意见。经审理查明:开封银基中小企业担保有限公司（以下简称银基公司）于2009年7月31日在杞县成立，2011年7月31日搬迁至开封市中山路南段314号，该公司以高息回报为诱饵，通过口口相传等方式与社会不特定对象签订借款合同、担保合同，以此开展吸储业务，并分别于2011年年初、2012年5月、2013年3月成立路西（富辰）营业点、银座营业点、南关营业点。2012年5月至2015年4月期间，被告人史长久在担任银基公司路西（富辰）营业点负责人负责全面工作期间，向社会不特定对象吸收公众资金，共吸收资金人民币259,543,000.00元，至2015年2月，尚未归还资金人民币92,556,000.00元。2013年10月至2015年7月期间，被告人张立新在担任银基公司银座营业点负责人负责全面工作期间，向社会不特定对象吸收公众资金，共吸收资金人民币70,712,200.00元，至2015年2月，尚未归还资金人民币52,707,176.49元。2011年11月至2014年11月期间，被告人赵海流在银基公司南关营业点工作期间，向社会不特定对象吸收公众资金，共吸收资金人民币4,295,000,0.00元。案发后，被告人史长久上缴至开封市禹王台区打击和处置非法集资工作领导小组办公室人民币590，000元。2016年2月19日，被告人史长久、张立新、赵海流被开封市公安局红洋楼分局民警电话通知到案。认定上述犯罪事实的证据有：一、书证1.涉案公司注册情况相关资料（1）开封银基中小企业担保有限公司注册资料证实：开封银基中小企业担保有限公司成立于2009年7月31日，法定代表人为陈某2，注册资本为5000万元，经营场所位于中山路南段**，经营范围:主营为贷款担保，票据承兑担保，贸易融资担保，项目融资担保，信用证担保，兼营为诉讼保全担保，符合规定的自有资金投资，融资咨询等中介服务。（2）涉案其他公司的注册登记资料、验资报告等相关资料证实：涉案的开封市天香面业有限公司、开封鹏飞粮油购销有限公司、开封市银基建筑工程有限公司、开封市天香食品有限公司、开封超凡广告有限公司、开封皓迪实业有限公司、开封辉煌房地产开发有限公司、开封天香置业有限公司的注册情况。（3）开封市公安局红洋楼分局扣押决定书证实：开封市公安局红洋楼分局从何某、郭某2、张杨处扣押相关账目的手续。2.追缴涉案财物手续证实：公安机关依法追缴涉案财物的情况，其中开封市公安局红洋楼分局依法扣押被告人史长久590，000元，均上缴至开封市禹王台区打击和处置非法集资工作领导小组办公室。3.查封涉案车辆、房产相关手续证实：开封市公安局红洋楼分局依法查封涉案土地、房产、车辆的情况。4.冻结涉案股权相关手续证实：开封市公安局红洋楼分局依法冻结涉案股权的情况。5.开封市公安局红洋楼分局民警出具的到案证明证实：三被告人于2016年2月19日被开封市公安局红洋楼分局民警电话通知到案。二、集资参与人询问笔录及相关书证证实了集资参与人参与集资的情况。三、司法鉴定意见河南省宋城会计师事务所有限公司鉴定意见书及补充说明证实：银基公司三个营业点分别为路西（富辰）营业点、银座营业点、南关营业点。其中：1.路西（富辰）营业点：2012年4月底余额35，485，000.00元。2012年5月至2015年4月共涉及理财人员1133人，共吸收投资金额259，543，000.00元，归还投资金额202，472，000.00元，尚未归还的投资金额57，071，000.00元。截止2015年2月累计剩余投资金额92，556，000.00元。2.银座营业点：2013年5月至2015年7月共涉及理财人员129人，共吸收投资金额94，018，450.00元，归还投资金额41，438，623.51元，尚未归还的投资金额52，707，176.49元。其中2013年10月至2015年7月共涉及理财人员119人，共吸收投资金额70，712，200元。3.银基公司南关营业点客户经理为赵海流吸收的投资金额为42，950，000元。四、证人证言1.证人李某1、郭某1、李某2、韩某、司某、赵某1、张某1、李某3、屈某、鲁某、高某、朱某1、刘某1证言证实：他们是银基公司路西营业点的工作人员，史长久是富辰营业点的总经理。富辰营业点从事向社会吸收公众存款的业务。2.证人闫某、董某1、李某4、孙某2、张某2、王某1证言证实：他们是银基公司银座营业点的员工，张立新是银基公司银座营业点的总经理，负责银座营业点的全面工作。银座营业点的主要业务就是向社会吸收公众存款。3.证人魏某、李某5、陈某1、李某6、邓某证言证实：他们是银基公司南关营业点的工作人员，赵海流是南关营业点的副总经理，赵海流在南关营业点从事向社会吸收公众存款的业务。4.证人陈某2、郭某2、焦某、岳某1、蒋某、刘某2、张某3、杨某1、何某、郭某3、张某4、岳某2、王某2、孙某3、代某、李某7、杨某2、董某2、王某3、朱某2、赵某2、岳某3、刘某3证言证实：开封银基中小企业担保有限公司成立、变更等情况。开封银基中小企业担保有限公司成立时各股东均未实际出资。银基公司的资金来源主要是向社会吸收公众存款。还证实了涉案关联公司和项目的情况。五、被告人供述和辩解1.被告人史长久供述和辩解证实：其在2012年5月份正式去的银基公司上班，是银基公司富辰大厦营业部负责人，负责公司的运行和管理。通过其在银基公司吸收的有存款。营业点通过签订借款担保合同的形式吸收有公众存款。2.被告人张立新供述和辩解证实：其是银基公司中州银座营业部的总经理，自2013年10月份全面负责银座营业部的工作。其分部工作主要是开展吸储和放贷业务。3.被告人赵海流供述和辩解证实：其是2011年11月份到开封银基公司的，其在南关营业点上班，职务是副总经理。其负责的联系理财业务，给客户开展理财业务。其从上班至今向亲友及亲友介绍的熟人吸收有存款，跟客户签订的是借款合同，银基公司是担保人并出具担保函。上述证据，均经过当庭示证质证，证据之间能够相互印证，予以采信。公诉机关出示的史长久、张立新、岳某1流水账、银基公司人事情况表、银基公司会议纪要、银基公司债权债务相关问题的汇报、河南省宋城会计师事务所有限公司初步报告，均不具备证据的形式要件，均不予采信。史长久的辩护人当庭提交备忘录一份，系史长久与本案涉案人员签署，与本案鉴定意见、证人证言等证据相矛盾，不予采信。本院认为，被告人史长久、张立新、赵海流非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立。被告人张立新被公安机关电话通知后到案，并如实供述自己的罪行，应当认定为自首，可以从轻处罚。张立新的辩护人所提被告人张立新系初犯、具有自首情节的辩护意见与查明的事实相符，予以采纳。对于被告人史长久的辩解及其辩护人的辩护意见，综合评判如下：经查，本案现有证据足以证实史长久系银基公司路西营业点经理，其负责路西营业点的人员管理、工资发放等工作，在不具备吸收公众存款资质的情况下，其本人及其营业点的员工从事非法吸收公众存款的业务，其应承担法律责任的数额亦是经具有法定资质的司法鉴定机构进行鉴定得出的，故无论是否使用“开封市银基中小企业担保有限公司合同专用章”或者“开封市银基中小企业担保有限公司合同专用章”，史长久均应对整个营业点非法吸收公众存款的数额承担法律责任。且投资担保人的报案材料、证人证言等证据均能够证实史长久负责的银基公司路西营业点为吸收资金，公开对社会进行宣传，本案的投资参与人亦非仅为史长久的亲友，故史长久负责的路西营业点吸收的资金属于向社会公众吸收资金。综上，对于被告人史长久的辩解及其辩护人的辩护意见均不予采纳。对于被告人张立新及其辩护人所提其负责工作之前吸收的2000余万元应当予以扣除的辩护意见，经查，张立新自2013年10月成为银基公司银座营业点的总经理，负责银座营业点的全面工作，公诉机关变更起诉后指控张立新的犯罪数额亦为2013年10月之后银座营业点吸收的数额，故对张立新的辩解及上述辩护意见不予采纳。对于被告人赵海流辩称其没有直接收钱，吸收的钱都是转到岳某1的账号上，或者刷到焦鹏、岳某1等人安排的POS机上，且其认为银基公司是政府批准、合法的，其无罪的辩解，经查，公诉机关出示证据足以证实被告人赵海流作为完全刑事责任能力的自然人，其主观上明知开封银基中小企业担保有限公司不具有吸收公众存款的资质，客观上实施了吸收公众存款的行为，故其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成。故对赵海流的上述辩解不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人史长久犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币200000元。（刑期自判决执行之日起计算）。二、被告人张立新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币100000元。（刑期自判决执行之日起计算）。三、被告人赵海流犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月19日起至2020年2月18日止）。（三被告人的罚金均自判决发生法律效力之第二日起十日内缴纳）。四、本案已退缴的赃款赃物，依法发还集资参与人；本案未追回的赃款赃物，依法继续追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向开封市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  刁军生人民陪审员  任治海人民陪审员  肖广英二〇一九年十一月二十一日书 记 员  孙武杰