江西省龙南县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0727刑初124号公诉机关龙南县人民检察院。被告人廖健房，男，1975年2月16日出生于龙南县，汉族，高中文化程度，经商，住龙南县。因涉嫌集资诈骗罪于2019年4月19日被广东省东莞市公安局大朗分局保安墟派出所抓获，2019年4月25日被龙南县公安局刑事拘留，2019年5月17日经龙南县检察院批准逮捕，2019年5月20日由龙南县公安局执行逮捕。指定辩护人谢建锋，江西江龙律师事务所律师。龙南县人民检察院以龙检公诉刑诉[2019]96号起诉书指控被告人廖健房犯集资诈骗罪，于2019年7月29日向本院提起公诉，本院于同日审查立案；2019年10月14日龙南县人民检察院以龙检公诉刑追诉[2019]12号追加指控被告人廖健房犯集资诈骗罪。本院审查后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙南县人民检察院指派检察员张文超出庭支持公诉，被告人廖健房及其辩护人谢建锋，被害人刘某1、廖某1、叶某、黄某、廖某2、廖某3、欧某、刘某2、刘某3到庭参加诉讼，被害人赖某1、赖某2、赖某3、廖某4、廖某5经本院依法传唤未到庭。期间，经龙南县人民检察院建议延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：2012年至2015年2月，被告人廖健房明知自己无力偿还债务的情况下，以经营针织加工厂、地板店各种名义为名，以支付1%至3.5%的月利息为诱饵，分别向刘某1、廖某1、廖某10等十三人借款350.69万元，所借款项大部分以“拆东强、补西墙”的形式用于偿还债务、支付利息。2015年2月，廖健房因无法偿还债务，遂逃匿。2019年4月19日，广东省东莞市公安局大朗分局保安墟派出所民警将廖健房抓获归案。公诉机关追加起诉，2015年2月5日，被告人廖健房明知自己无力偿还债务的情况下，以周转生意为名，向廖某5借款4万元，所借款项以“拆东墙、补西墙”的形式用于偿还债务。公诉机关认为，被告人廖健房以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。被告人廖健房归案后，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人廖健房对指控的犯罪事实均无异议，且认罪。被告人廖健房的辩护人的辩护意见为：1、被告人廖健房一开始借钱的动机目的并非是为了骗钱而而借钱，原因是由于生意场上的失败而走上犯罪之路，请求合议庭充分考虑被告人借钱的事实；2、其中债权人刘某1、赖某1、廖某1、赖某3、廖某3、赖某2、欧某、叶某等八人的借条是被告人和其妻子的签名，是夫妻共同债务，这八个人借款数不能全算在被告人份上；还有陈某1、陈某2两个人的借条是被告人妻子的签名，这两笔数额不能算在被告人的份上。3、有少数债主去被告人家里恐吓其子女跟父母，导致被告人出逃。4、被告人廖健房归案后，如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。5、被告归案后认罪态度较好，可作为酌定的其情节予以从轻处罚。经审理查明：2012年至2015年2月，被告人廖健房明知自己无力偿还债务的情况下，以经营针织加工厂、地板店各种名义为名，以支付1%至3.5%的月利息为诱饵，分别向刘某1、赖某1、廖某1、廖某5等十四人借款本金370.5万元，所借款项大部分以“拆东强、补西墙”的形式用于偿还债务、支付利息，先后共支付利息15.81万元，其中：1、2014年11月20日向刘某1借款本金50万元，2015年2月12日向刘某1借款本金66万元。2、2013年向赖某1借款本金44.5万元，支付利息1万元。3、2014年6月30日向廖某1借款本金30万元，2014年9月28日向廖某1借款本金10万元，后支付利息4.5万元。4、2012年10月11日向赖某3借款本金10万元，2012年11月15日向赖某3借款本金10万元，2012年11月22日向赖某3借款本金8万元，2013年10月18日向赖某3借款本金4万元。5、2014年9月25日向廖某3借款本金10万元，2015年1月28日向廖某3借款本金20万元，后支付利息0.6万元。6、2013年3月7日向赖某2借款本金10万元。7、2014年2月22日向欧某借款本金10万元，2014年5月14日向欧某借款本金10万元，2014年12月28日向欧某借款本金1万元，2015年1月6日向欧某借款本金2万元，后支付利息5.16万元。8、2014年3月12日向廖某4借款本金20万。9、2012年4月11日向刘某2借款本金10万元，2013年9月9日向刘某2借款本金5万元，已支付利息3.55万元。10、2014年12月8日被告人廖建房经黄某介绍，向李某借款本金15万元，廖健房向李某支付利息了0.2万元利息。廖健房未按时归还借款，黄某把15万元借款归还了李某。11、2014年10月30日向叶某借款本金5万元，2015年1月1日向叶某借款本金5万元，已支付利息0.5万元。12、2014年12月29日向刘某3借款本金8万元，已支付利息0.24万元。13、2015年2月9日向廖某2借款本金3万元，已支付利息0.06万元。14、2015年2月5日向廖某5借款本金4万元。2019年4月19日被告人廖健房被广东省东莞市公安局大朗分局保安墟派出所抓获，归案后供述了自己诈骗他人的犯罪事实。上述事实，被告人廖健房在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供的被告人的供述，被害人廖某1、赖某1、赖某3、叶某、刘某3、刘某1、刘某2、廖某3、欧某、廖某6、黄某、李某、廖某5等人陈述，证人廖某7、廖某8、朱某的证言，书证受案登记表、立案决定书、犯罪嫌疑人常住人口信息、抓获经过、前科证明、借款情况统计表、借条，赣求司［2019］会鉴字第0505号司法会计鉴定意见书、鉴定意见通知书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人廖健房以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。集资诈骗的数额，应以被告人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除，本案中被告人廖健房骗取本金370.5万元，扣除已经支付的利息15.81万元，集资诈骗数额为354.69万元。被告人廖健房归案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。公诉机关指控被告人廖健房犯集资诈骗的犯罪事实中并未包含陈某1、陈某2的借款，辩护人提出诈骗金额不能包含陈某1、陈某2的借款，不在本案的审查范围，该辩护意见本院不予采纳。据此，根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）项、第五条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人廖健房犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人廖健房的刑期自2019年4月25日起至2031年10月18日止。罚金限于本判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人廖健房退赔被害人刘某损失人民币一百一十六万元，退赔被害人赖某损失人民币四十三万五千元，退赔被害人廖某损失人民币三十五万五千元，退赔被害人赖某损失人民币三十二万元，退赔被害人廖某损失人民币二十九万四千元，退赔被害人赖某损失人民币十万元，退赔被害人欧阳某损失人民币十七万八千四百元，退赔被害人廖某损失人民币二十万元，退赔被害人刘某损失人民币十一万四千五百元，退赔被害人黄某损失人民币十四万八千元，退赔被害人叶某损失人民币九万五千元，退赔被害人刘某损失人民币七万七千六百元，退赔被害人廖某损失人民币二万九千四百元，退赔被害人廖某损失人民币四万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  兰 嫣人民陪审员  徐明良人民陪审员  赖永平二〇一九年十一月十八日书 记 员  徐楠楠