宁夏回族自治区贺兰县人民法院执行裁定书（2019）宁0122执异138号案外人：石嘴山银行股份有限公司银川金三角支行，统一社会信用代码916401035541932116，住所地宁夏回族自治区银川市兴庆区。负责人：周春辉，系石嘴山银行股份有限公司银川金三角支行行长。委托诉讼代理人：李清，宁夏方和圆律师事务所律师。委托诉讼代理人：高学礼，男，1975年6月2日出生，住宁夏回族自治区银川市金凤区。被执行人：闫俊，男，1971年9月1日出生，现在宁夏石嘴山监狱服刑。被执行人：杨博，女，1978年9月16日出生，现在宁夏女子监狱服刑。被执行人：张炜立，女，1959年12月24日出生，现在宁夏女子监狱服刑。被执行人：黄昌平，男，1959年8月21日出生，现在宁夏吴忠监狱服刑。被执行人：温海霞，女，1972年11月5日出生，现在宁夏女子监狱服刑。被执行人：任春华，男，1981年3月19日出生，现在宁夏石嘴山监狱服刑。被执行人：孟娜，女，1981年2月27日出生，现在宁夏女子监狱服刑。被执行人：朱晓灿，男，1973年12月8日出生，现在宁夏石嘴山监狱服刑。被执行人：胡博，男，1990年10月23日出生，现在宁夏石嘴山监狱服刑。被执行人：宁夏绿洋清洁能源有限公司，注册号640122200024917，住所地宁夏回族自治区贺兰县。法定代表人：王青松，男，身份证号码6401221970********，该公司经理。被执行人：宁夏金竹柳园林绿化股份有限公司，统一社会信用代码91640100596237745C，住所地银川市兴庆区。法定代表人:闫俊，男，1971年9月1日出生，现在宁夏石嘴山监狱服刑。被执行人:宁夏圣荣沐园林绿化股份有限公司,统一社会信用代码91640100564125327E,住所地银川市兴庆区。法定代表人：闫俊，男，1971年9月1日出生，现在宁夏石嘴山监狱服刑。被执行人：宁夏绿洋木业工贸有限公司，统一社会信用代码9164010009849807XG，住宁夏银川市金凤区。法定代表人：赵玉如，男，1960年6月1日出生，宁夏石嘴山市大武口区。被执行人：宁夏乾通信用担保有限公司，统一社会信用代码91640100750816279H，住所地银川市兴庆区。法定代表人：闫俊,男，1971年9月1日出生，现在宁夏石嘴山监狱服刑。被执行人：银川天容世纪商城有限公司，统一社会信用代码91640103397978858F，住所地银川市兴庆区。法定代表人：杨博，女，1978年9月16日出生，现在宁夏女子监狱服刑。被执行人：陈嘉欣，女，1988年9月27日出生，住银川市贺兰县。在执行本院作出的(2017)宁0122刑初254号刑事判决书，即被执行人闫俊、杨博、张炜立、黄昌平、温海霞、任春华、孟娜、朱晓灿、胡博、宁夏乾通信用担保有限公司（以下简称乾通担保公司）等刑事涉财产部分执行一案中，案外人石嘴山银行股份有限公司银川金三角支行（以下简称石嘴山银行金三角支行）向本院提出执行异议，请求解除宁夏乾通信用担保有限公司在石嘴山银行股份有限公司银川金三角支行开立的保证金账户的冻结措施，并停止扣划该账户的存款。本院受理后，依法组成合议庭召开听证会进行了审查，现已审查终结。案外人石嘴山银行金三角支行申请称，一、法院冻结的存款系被执行人乾通担保公司向案外人支付的保证金。2015年1月13日，乾通担保公司与石嘴山银行金三角支行签订《个人汽车按揭贷款合作协议书》、《账户资金质押监管合同》等，约定开展车辆按揭贷款担保业务并由乾通担保公司提供账户质押，后各方依约支付保证金并办理质押手续。合作期间，石嘴山银行金三角支行担保车辆按揭贷款837笔，担保金额121245000元，截止2019年6月30日，尚有逾期车辆按揭贷款81笔，逾期余额9600510.6元，欠息2531161.02元。故此，质押合同依法成立生效，保证金账户质押依法成立生效。二、案外人对该笔款项享有优先受偿权。根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第八十五条规定：债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。且根据《账户资金质押监管合同》第七条规定，当担保公司自身或其高级管理人员、控制人出现经营性风险、法人治理僵局、或涉及较大、多起法律案件，可能导致账户或保证金被采取法律限制措施（如保全、冻结等），甲方（石嘴山银行金三角支行）可以按照本协议第五条的约定暂停合作并行使解除权，并扣划全部账户资金用以优先偿还风险级别较高的被担保债务，故案外人对该账户内存款享有优先受偿权。案外人享有的质权依法成立生效，根据《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》的相关规定，法院裁定将上述质押账户资金冻结的行为严重侵害了异议人的合法权益。综上，请求解除对保证金账户的冻结并停止扣划该账户存款。本院查明，贺兰县人民检察院以贺检公诉刑诉[2017]263号起诉书指控被执行人闫俊、杨博犯非法吸收公众存款罪及职务侵占罪，被执行人闫俊犯偷（越）国（边）境罪，以贺检公诉刑追诉[2018]1号追加起诉决定书，指控被执行人张炜立、黄昌平、温海霞、任春华、孟娜、朱晓灿、胡博犯非法吸收公众存款罪一案，本院于2018年4月10日作出（2017）宁0122刑初254-9号刑事裁定书，裁定：一、宁夏乾通信用担保有限公司银行存款账户XXXX，冻结期限为一年。2018年4月11日，本院冻结了乾通担保公司在石嘴山银行XX支行账号XXX的账户，冻结时间自2018年4月11日至2019年4月11日，账户余额3083379.87元。2018年12月8日，本院作出(2017)宁0122刑初254号刑事判决书，判决：一、被执行人闫俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币四十五万元；犯偷越国（边）境罪，判处有期徒刑八个月。数罪并罚，总和刑期为十年二个月，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币四十五万元。二、被执行人杨博犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十万元。三、被执行人张炜立犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三十万元。四、被执行人黄昌平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十五万元。五、被执行人温海霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。六、被执行人任春华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元。七、被执行人孟娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。八、被执行人朱晓灿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。九、被执行人胡博犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元。十、责令被执行人闫俊、杨博、张炜立、黄昌平、温海霞、任春华、孟娜、朱晓灿、胡博在判决书认定的各自犯罪数额中造成投资人的实际损失范围内退赔各投资人的经济损失。十一、对依法查封、扣押、冻结的涉案款物依法处置，用于返还或偿还涉案各项损失（财产清单后附）。在该判决书后附财产清单第3项中载明：冻结的被执行人闫俊银行存款账户XXXX、XXXX、XXXX、XXXX；轮候冻结的银川天容世纪商城有限公司银行存款账户XXXX，轮候冻结的宁夏乾通信用担保有限公司银行存款账户XXXX、XXXX、XXXX、XXXX，冻结的宁夏乾通信用担保有限公司银行存款账户XXXX，轮候冻结的宁夏绿洋清洁能源有限公司银行存款账户XXXX，轮候冻结的陈嘉欣银行存款账户XXXX。宣判后，被告人不服判决，向银川市中级人民法院提起上诉，经银川市中级人民法院审理，于2019年6月12日作出（2019）宁01刑终7号刑事判决书，判决：一、维持本院(2017)宁0122刑初254号刑事判决第3至11项；二、撤销本院(2017)宁0122刑初254号刑事判决第1至2项；三、被执行人闫俊犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币四十五万元；犯偷越国（边）境罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；总和刑期有期徒刑十五年八个月，并处罚金人民币四十六万元；决定执行有期徒刑十五年六个月，并处罚金人民币四十六万元。四、被执行人杨博犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币四十万元。2019年7月8日，本院就该案刑事涉财产部分执行一案予以立案。本案在执行过程中，于2018年4月11日再次冻结了乾通担保公司在石嘴山银行金三角支行账号XXXX的账户，冻结时间自2019年7月19日至2020年7月19日，账户余额3083643.67元。2019年7月30日，本院作出（2019）宁0122执1812号之一执行裁定书，裁定：一、查封被执行人银川天容世纪商城有限公司名下车牌号为宁XX**号、宁XX**号、宁XX**号、宁XX**号、宁XX**号车辆的户籍，查封期限为两年;二、查封被执行人宁夏圣荣沐园林绿化股份有限公司名下车牌号为宁XX**号、宁XX**号车辆的户籍，查封期限为两年；三、查封被执行人宁夏金竹柳园林绿化股份有限公司名下车牌号为宁AJN1**号车辆的户籍，查封期限为两年；四、扣划被执行人陈嘉欣银行存款458366.97及其孳息；五、扣划被执行人宁夏绿洋清洁能源有限公司银行存款559.39元及其孳息；六、扣划被执行人宁夏乾通信用担保有限公司银行存款24325557.04元及其孳息。现案外人向本院提出执行异议，请求解除对涉案账户的冻结措施，并停止扣划该账户存款。另查明，2015年1月13日，乾通担保公司与石嘴山银行银川分行签订了《个人汽车按揭贷款合作协议书》，约定：石嘴山银行指定乾通担保公司为开展汽车贷款的担保方，凡购买乾通担保公司指定的各种类型汽车的购车人，或有真实需求购买二手汽车的购车人，经乾通担保公司推荐可向石嘴山银行申请汽车贷款。乾通担保公司须在石嘴山银行开立保证金账户，对由乾通担保公司提供保证担保的汽车按揭贷款，乾通担保公司缴存保证金时按照比例存入乾通担保公司在石嘴山银行开立的保证金账户，乾通担保公司对该协议项下的每一笔汽车按揭贷款承担连带保证责任。乾通担保公司缴存于石嘴山银行的保证金是针对乾通担保公司担保的所有汽车贷款提供的担保。乾通担保公司担保的任何一笔贷款债务人不履行债务时，石嘴山银行均有权以该保证金优先受偿。保证金不足偿还部分由乾通担保公司继续承担连带责任保证。在乾通担保公司担保责任未解除前，未经石嘴山银行同意，该保证金不得从乾通担保公司保证金账户转出。同日，石嘴山银行金三角支行与乾通担保公司签订了《账户资金质押监管合同》，约定：担保公司对双方协议项下发生的贷款及其他授信业务提供连带保证担保，担保公司提供金额不低于50万元、且不得低于同期担保贷款余额10%的保证金作为账户资金质押担保，石嘴山银行金三角支行对保证金享有优先受偿权，即在任意一笔授信业务履行期满石嘴山银行金三角支行未受清偿或者提前收回债权的情况下，石嘴山银行金三角支行可以直接扣划保证金用以偿还贷款。担保公司提供的保证金应交存于石嘴山银行金三角支行设立的保证金专用账户，该账户作为特定账户，未经石嘴山银行金三角支行书面同意担保公司不得对该账户进行任何支取，自账户设立后由石嘴山银行金三角支行对账户及资金进行冻结。本院认为，办理刑事裁判涉财产部分执行案件，刑法、刑事诉讼法及有关司法解释没有相应规定的，参照适用民事执行的有关规定。执行刑事涉财产部分时，案外人对被执行财产提出权属异议的，执行机构应参照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条规定的程序处理。本院(2017)宁0122刑初254号刑事判决书载明:“对依法查封、扣押、冻结的涉案款物依法处置，用于返还或偿还涉案各项损失（财产清单后附）。在该判决书后附财产清单第3项中载明：冻结的宁夏乾通信用担保有限公司银行存款账户XXXX。”银川市中级人民法院（2019）宁01刑终7号刑事判决书，判决维持了本院(2017)宁0122刑初254号刑事判决第3至11项。因此，本院执行机构就该案的执行依据，仍是本院判决第11项。本院判决第11项已经认定“宁夏乾通信用担保有限公司在石嘴山银行金三角支行账户XXXX中的存款，应当依法予以处置后用于返还或偿还涉案各项损失”，故本院执行机构根据该刑事判决书确定的内容，对乾通担保公司在石嘴山银行金三角支行账户XXXX中的存款采取冻结措施，并无不当。案外人主张涉案账户系保证金账户，不应对该账户内存款采取冻结及扣划措施，实质上并不是对执行过程中有关执行行为或有关执行标的提出异议，而是对执行依据，即生效判决中的相关判项提出异议，不属于执行程序应当审查的范围。案外人石嘴山银行金三角支行如果认为本院(2017)宁0122刑初254号刑事判决及银川市中级人民法院（2019）宁01刑终7号刑事判决存在认定赃款赃物或违法所得错误，可通过审判监督程序予以解决。综上，案外人的异议请求不能成立,本院不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条，《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二条，《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十五条、第十六条的规定，裁定如下：驳回案外人石嘴山银行股份有限公司银川金三角支行的执行异议申请。如不服本裁定，可以自本裁定书送达之日起十日内，向银川市中级人民法院申请复议。审判长 严晓冉人民陪审员 杨海霞人民陪审员 孔 蓉 二〇一九年十一月十一日书记员 海 玥附：本案适用的相关法律条文1.《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条当事人、利害关系人认为执行行为违反法律规定的，可以向负责执行的人民法院提出异议。当事人、利害关系人提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定撤销或者改正；理由不成立的，裁定驳回。当事人、利害关系人对裁定不服的，可以自裁定送达之日起十日内向上一级人民法院申请复议。2.《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二条人民法院可以查封、扣押、冻结被执行人占有的动产、登记在被执行人名下的不动产、特定动产及其他财产权。未登记的建筑物和土地使用权，依据土地使用权的审批文件和其他相关证据确定权属。对于第三人占有的动产或者登记在第三人名下的不动产、特定动产及其他财产权，第三人书面确认该财产属于被执行人的，人民法院可以查封、扣押、冻结。3.《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十五条执行过程中，案外人或被害人认为刑事裁判中对涉案财物是否属于赃款赃物认定错误或者应予认定而未认定，向执行法院提出书面异议，可以通过裁定补正的，执行机构应当将异议材料移送刑事审判部门处理；无法通过裁定补正的，应当告知异议人通过审判监督程序处理。第十六条人民法院办理刑事裁判涉财产部分执行案件，刑法、刑事诉讼法及有关司法解释没有相应规定的，参照适用民事执行的有关规定。