河北省邯郸市肥乡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0407刑初124号 公诉机关邯郸市肥乡区人民检察院。 被告人王丙义，男，1944年12月12日出生，汉族，高中文化，中共党员，户籍所在地河北省邯郸市，现住邯郸市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月21日被邯郸市肥乡区公安局取保候审。 邯郸市肥乡区人民检察院以肥检公诉刑诉[2019]42号起诉书指控被告人王丙义犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员殷向东、贺秀婷出庭支持公诉，被告人王丙义到庭参加诉讼。现已审理终结。 邯郸市肥乡区人民检察院指控，2008年5月份至2015年7月期间，被告人王丙义作为肥乡县农信农民合作社（该合作社实际经营人为陈某1、梁某）代办员帮该合作社在肥乡县元固乡王庄村等周边以存款利息高、存取自由、方便有保证为由向群众吸收资金。经邯郸光明司法会计鉴定中心鉴定：经王丙义吸收群众金额为2568480.00元，涉及群众134人，王丙义本人从中获取好处费492401.50元。目前，王丙义用个人资产已兑付群众存款2187000.00元，还剩382000.00元未兑付。 对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据材料。鉴于被告人王丙义到案后如实供述，当庭认罪态度较好，积极退赔群众存款，取得群众谅解，建议法庭对被告人王丙义依法从轻判处。 被告人王丙义对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议，请求从轻处罚。 经审理查明，2008年5月份至2015年7月期间，被告人王丙义作为肥乡县农信农民合作社（该合作社实际经营人为陈某1、梁某）代办员帮该合作社在肥乡县元固乡王庄村等周边以存款利息高、存取自由、方便有保证为由向群众吸收资金。经邯郸光明司法会计鉴定中心鉴定：经王丙义吸收群众金额为2568480.00元，涉及群众134人，王丙义本人从中获取好处费492401.50元。在侦查阶段，被告人王丙义用个人资产已兑付群众存款2187000.00元，还剩382000.00元未兑付。在法院审理阶段，王丙义又兑付群众存款44000.00元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、邯郸光明司法会计鉴定中心关于肥乡县建发种植专业合作社涉嫌非法吸收公众存款情况司法鉴定意见书，鉴定意见：截至2017年7月19日，肥乡县农信农民合作社代办员王丙义经手的涉案资金还款户数共计122户，还款金额共计1168870.00元。其中：肥乡县农信农民合作社（陈某1、梁某）还款金额为554300.00元，王丙义还款金额为614570.00元;肥乡县农信农民合作社支付代办员王丙义的工资及分红金额共计492401.50元。 2、邯郸市肥乡区公安局经济侦查大队证明，经与邯郸市银监会沟通，邯郸市银监会对外不再开具合作社等之类法人的融资许可证明情况。 3、内资企业登记基本情况表。 4、肥乡县公安局经济侦查大队扣押清单，王丙义手章1个。 5、肥乡县元固乡王庄村村民委员会关于王丙义涉嫌非法存款情况说明。 6、部分集资户谅解书。 %1、抓获证明。 8、证人梁某证言，王丙义是农信合作社的代办员。王丙义从群众手中吸收资金，投放到农信合作社后给王丙义出具农信合作社的股金证，然后王丙义转交给群众。 9、证人陈某1证言，我是农信农业农民专业合作社管理人员，王丙义是我合作社的代办员，他从群众手中吸收资金，放到我的合作社，我给他按比例提成，并且年底给他分红。王丙义从群众手中吸收200多万资金，具体数额以账目为准。王丙义分得的提成费和分红以账目记载为准。 10、证人兰某1证言，王丙义经常去我家，对我说有钱放到他那，资金安全，有保障，随用随取，利息不低。我通过王丙义投放到农信农民合作社一共33000元。 11、证人兰某2证言，我通过王丙义投放到农信农民合作社一共28000元，现王丙义已还16760元（以地板砖顶账），还剩11240元，原始票据还在我手中。我不追究王丙义的刑事责任。 12、证人兰某3证言，我和我孩子舅舅王义通过我村村民王丙义往农信农民合作社存钱。我共存入20000元，王丙义现在已经全部给清我了，我孩子舅舅共存入29000元，目前也全部给清了，原始票据现在都已经交还给王丙义了。我和我孩子舅舅王义不追究王丙义刑事责任。 13、证人李某1证言，我通过我村村民王丙义往农信农民合作社存钱。我共存6000元，现已全部还清（以地板砖顶账），原始票据已交还给王丙义了。我不追究王丙义刑事责任。 14、证人王某1证言，我通过王丙义投放到农信农民合作社一共20000元，我父亲通过王丙义投放到农信农民合作社一共33000元。已经给我兑付了4400元，已经给我父亲兑付了7660元。现在还剩下15600元没有给我兑付，还剩下25340元没有给我父亲兑付。现在原始票据还在我和我父亲手中。我不追究王丙义刑事责任。 15、证人王某2、许某、李某2、王某3、李某3、王某4、李某4、李某5、杨某1、兰某4、兰某1、兰某2、郭某、王某5、杨某2、郭某、王某6、王某7、杨某3、杨瑞的、杨某4、王某8、王某9、王某10、王仲的、王某11、杨某5、王某12、王某13、兰某5、兰兴的、郑某、兰某6、杨荣的、兰某7、王某14、张某、王某15、李某1、王某1、王京的、王某16、王某17、陈某2、贺某、王某18、兰某8、兰某1、兰某9、兰某3、兰某2、王某19、王某20、王某21、王某22、王某23、王某24、王某25、王某26、王某27、王某28等将其存款存入肥乡县农信农业专业合作社的证言。 16、被告人王丙义供述，我是肥乡县农信农业合作社驻王庄村的代办员，负责吸收群众存款。我收了群众的现金后交送到合作社，给我出具了河北省肥乡县农信农业合作社的手续。后来2010年左右为了方便，申爱丽将印有河北省肥乡县农信农业合作社财务专用章的空白票据（四联单）交给我，群众来存款，我直接填写，再按上我的手章，其中一联交给群众，我留一联，剩下的两联和群众的存款交给合作社，合作社做账目登记。河北省肥乡县农信农业合作社给我宣传品，但每到年底合作社给我印有农信合作社和合作社电话号码的挂历、对联、手提袋等物品，让我给群众派发，我给群众口头宣传存款利息高，存取自由，资金有保证。 17、被告人王丙义户籍证明等证据。 上述证据互相印证，经当庭质证足以证明被告人王丙义的犯罪事实存在，本院予以确认。 本院认为，被告人王丙义未经金融部门许可，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王丙义当庭认罪态度较好。被告人王丙义作为代办员，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人王丙义作为代办员积极筹措资金，退赔绝大部分群众存款，取得群众谅解，酌情从轻处罚，具有悔罪表现，对被告人王丙义宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第七十二条的规定，判决如下： 被告人王丙义犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。 (缓刑考验期自判决确定之日起起算) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  肖艳芳 人民陪审员  李丙臣 人民陪审员  王亚雷 二〇一九年十一月二十九日 书 记 员  谢军艳 附相关法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 3、《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 4、《中华人民共和国刑法》第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。