云南省宾川县人民法院刑 事 判 决 书（2019）云2924刑初139号公诉机关宾川县人民检察院。被告人陈金梅，女，1974年2月21日生，汉族，初中文化，云南省宾川县人，个体工商户，住宾川县。因本案于2018年9月18日被刑事拘留，10月24日被逮捕。现羁押于大理州看守所。辩护人徐鹏侠，云南星震（宾川）律师事务所律师。宾川县人民检察院以宾检刑检刑诉（2019）132号起诉书指控被告人陈金梅犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宾川县人民检察院指派检察员邓杨军出庭支持公诉，被告人陈金梅及其辩护人徐鹏侠到庭参加诉讼。现已审理终结。宾川县人民检察院指控，2015年3月，被告人陈金梅在宾川县，注册成立了宾川县金梅经济咨询有限公司。随后，其取得云南云融互联网金融交易服务有限公司的授权，在该公司的投资平台上向投资客户开展投融资业务，从中收取手续费获取收益。由于该公司支付的手续费太低，便决定直接向投资客户吸收资金，归个人管理使用。自2015年6月起，陈金梅便通过口口相传的方式向社会公众宣传，采取向投资客户承诺支付高额利息，每月结息，到期还本的手段，直接吸收投资客户资金归个人支配使用。截止2018年7月30日，其共向姚某、马某、陈某3、张某3、秦某、张某4等76名被害人，累计吸收资金达1571.64万元，所吸收资金被其用于支付客户利息、员工工资，购买汽车及投资山庄等支出，尚有619.16万元本金未偿还，造成直接经济损失421.44万元。针对指控的事实，公诉机关向法庭出示了相应的证据证明。公诉机关认为，被告人陈金梅非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈金梅归案后能如实供述犯罪事实，认罪态度较好，可以从轻处罚，建议对其判处四年以上八年以下有期徒刑，并处罚金。被告人陈金梅对指控的犯罪事实无异议，表示自愿认罪，辩称其属自首，是初犯，并亲自主动将账目上交公安机关，愿意赔偿被害人经济损失，请求从轻处罚。被告人陈金梅的辩护人徐鹏侠提出，对公诉机关指控被告人陈金梅的行为构成非法吸收公众存款罪没有意见。被告人陈金梅犯罪在接通到公安机关电话后主动到公安机关接受调查，如实供述犯罪事实，应当认定为自首；归案后主动将自己的经济往来账目形成书面材料便于办案机关办理案件，有深刻的悔罪表现，属于初犯、偶犯，可以从轻处罚，建议对被告人陈金梅判处三以上五年以下有期徒刑。经审理查明，2015年3月，被告人陈金梅在宾川县，注册成立了宾川县金梅经济咨询有限公司，营业执照确定的经营范围为投资咨询服务。随后，其取得云南云融互联网金融交易服务有限公司的授权，在该公司的投资平台上向投资客户开展投融资业务，从中收取手续费获取收益。由于该公司支付的手续费太低，便决定直接向投资客户吸收资金，归个人管理使用。自2015年6月起，陈金梅便通过口口相传的方式向社会公众宣传，采取向投资客户承诺支付高额利息，每月结息，到期还本的手段，直接吸收投资客户资金归个人支配使用。截止2018年7月30日，其共向姚某、马某、陈某3、张某3、秦某、张某4等76名被害人，累计吸收资金达1571.64万元，所吸收资金被其用于支付客户利息、员工工资，购买汽车及投资山庄等支出，尚有619.16万元本金未偿还，造成直接经济损失421.4404万元。2018年9月18日，被告人陈金梅被公安机关传唤到案。公安机关依法扣押了被告人陈金梅及其亲属持有的银行卡，因银行卡内余额较少未冻结。2019年8月12日，公安机关依法扣押了被告人陈金梅抵押给虞某其所有的号牌为云Ｌ×××××奔驰牌小型普通客车一辆；北京市朝阳区人民法院已于2019年3月12日作出（2019）京0105民初16501号民事判决书，认定号牌为云Ｌ×××××奔驰牌小型普通客车一辆系被告人陈金梅与梅某-奔驰汽车金融有限公司签订《汽车货款抵押合同》购买，截至2018年10月31日，被告人陈金梅欠车款本金235571.01元，利息5775.31元，罚息1255.69元，判决由被告人陈金梅支付欠款本金及利息、罚息，给付违约金51240元及律师费5000元，号牌为云Ｌ×××××的抵押车辆拍卖、变卖或折价的价款，按照抵押登记顺序享有优先受偿权，并由被告人陈金梅承担案件受理费、公告费260元。被告人陈金梅在祥云县投资的山庄因涉及欠集体承包费的问题，公安机关未查封。上述事实，有经庭审质证、认证，确认为有效的以下证据予以证明：1.接处警登记表、报警摘抄笔录、受案登记表、立案决定书、立案告知书，证明公安机关接到姚某的报案后对被告人陈金梅非法吸收公众存款案立案查处，并将立案情况告知报案人。2.到案经过，证明公安机关于2018年9月18日传唤被告人陈金梅到案。3.行政认定委托书、中国银监会大理监管分局关于宾川县公安局《行政许可认定委托书》的回函，证明宾川县公安局委托中国银监会大理监管分局进行认定，宾川县金梅经济咨询有限公司不属于中国银监会大理监管分局监管范围内的机构，中国银监会大理监管分局未向宾川县金梅经济咨询有限公司发放过金融许可证。4.被告人陈金梅的供述及辩解，证明被告人陈金梅注册成立了宾川县金梅经济咨询有限公司。随后，其取得云南云融互联网金融交易服务有限公司的授权，在该公司的投资平台上向投资客户开展投融资业务，从中收取手续费获取收益。由于该公司支付的手续费太低，便决定直接向投资客户吸收资金，归个人管理使用，其中，大部分资金用于投资山庄。5.投资参与人陈某3、张某3、秦某、周灿、杨足、李祖荫、姜志杰、李明贵、吴喜堂、陈李、曹丽琼、罗升福、李树珍、向月仙、马丽仙、张国兵、罗忠祥、熊坤莲、吕桂兰、杨建英、石会波、王淑英、童家兵、刘春玉、林程龙、张某4、张萍、付琼英、胡桂兰、鲍会华、周明军、罗国明、刘德歉、夏华军、张英、李丽琼、王英、曹艳波、姚某、汪洪林、田太华、金素平、徐宪钧、熊卫俊、李海林、杨利辉、杨利军、何光丽、杨洁慧、向志琼、邓文仙、李祖华、陈连举、雷丽彬、马某、万海春、莫玉春、马周、黄顺勇、李树旺、王某2琼、杨建平、夏华丽、张学林、马炳良、王通、董梦菲、那家昌、吴红丽、王美琼、李海波、杨荣生、吕学芬、李爱华、杨艳婷等人的陈述及收据、银行流水、投资会员申请表、投资会员协议等，证明各投资参与人向被告人陈金梅融资，被告人出具收据。前期，被告人陈金梅与部分投资参与人以云南云融互联网金融交易服务有限公司的名义签订了投资会员协议。案发后，部分投资参与人向公安机关提供了银行流水，证明向被告人陈金梅融资的情况。6.集体土地使用权租赁合同、见证书、祥云县祥城镇罗家村委会证明、罗家村委会第二村民小组扩大会议记录及承包土地面积统计，证明2016年9月8日，吴某2与祥云县祥城镇罗家村委会第二村民小组签订土土承包合同，承包了119.591亩土地，经营农家乐，期限自2016年10月1日起至2028年10月31日。7.搜查证、搜查记录及照片、接受被告人陈金梅证据材料清单及材料、梅某-奔驰汽车金融有限公司提供材料、扣押决定书、扣押清单，证明公安机关对被告人陈金梅公司办公场所进行搜查，拍照取证，扣押了一体机电脑一台、笔记本电脑一台、公司印章一枚、被告人陈金梅个人印章一枚，还扣押了营业执照、云南云融互联网金融交易服务有限公司服务中心授权协议、公司章程、授权证书、收据原件、欠条、山庄投资经营情况记录等材料，营业执照确定的经营范围为投资咨询服务，接受被告人陈金梅提交的会议记录、账目记录单等材料，被告人陈金梅记录了投资参与人及投资金额。公安机关依法扣押的被告人陈金梅抵押给虞某其所有的号牌为云Ｌ×××××奔驰牌小型普通客车一辆，北京市朝阳区人民法院于2019年3月12日作出（2019）京0105民初16501号民事判决书，认定号牌为云Ｌ×××××奔驰牌小型普通客车一辆系被告人陈金梅与梅某-奔驰汽车金融有限公司签订《汽车货款抵押合同》购买，截至2018年10月31日，被告人陈金梅欠车款本金235571.01元，利息5775.31元，罚息1255.69元，判决由被告人陈金梅支付欠款本金及利息、罚息，给付违约金51240元及律师费5000元，号牌为云Ｌ×××××的抵押车辆拍卖、变卖或折价的价款，按照抵押登记顺序享有优先受偿权，并由被告人陈金梅承担案件受理费、公告费260元。8.撤回授权委托申请，证明被告人陈金梅及吴某2于2018年3月15日向云南云融互联网金融交易服务有限公司大理分公司申请撤回加盟。9.车辆购置税纳税申报表、发票，证明被告人陈金梅申请缴纳车辆购置税41709.40元。10.调取证据通知书及调取证据材料，证明公安机关向云南祥云农村商业银行、中国农业银行祥云县支行、调取被告人陈金梅及相关亲属的开户信息、吴某1、杨利辉的银行账户流水。11.协助查询财产通知书、接受证据材料清单、银行交易明细，证明公安机关要求银行协助查询被告人陈金梅及亲属陈某4、吴某2账户资料及交易明细清单及余额，被告人陈金梅持有的中国农业银行银行卡62×××64账号余额为0.01元，6228483348608402178账号余额为0.00元，另两张借记卡无交易记录，吴某2持有的银行卡62×××60账号余额为13.91元，陈某4在中国农业银行未查到银行账户；中国建设银行宾川县支行被告人陈金梅持有的6217003950003873947账号余额为57.68元，陈某4持有的6217003950000366572账号余额为0.00元，吴某2持有的6217003950005889461账号余额为4.07元；中国邮政集团公司云南省宾川县分公司被告人陈金梅持有的607514001210161396账号余额为0.00元，另一张银行卡62×××17账号余额为81.14元，陈某4持有的6217997300029343863账号余额为29.10元，另一张银行卡62×××52账号余额为2.08元，吴某2持有的607514003210044290账号余额为0.00元。12.证人肖某的证言、个人借款合同、借条，证明肖某向陈金梅2.5万元借款周转。13.证人吴某2、王某1、陈某1的证言，证明吴某2与被告人陈金梅系夫妻关系。2016年9月8日，吴某2与祥云县祥城镇罗家村委会第二村民小组签订土土承包合同，承包了119.591亩土地，经营农家乐，期限自2016年10月1日起至2028年10月31日，2017年其注册成立祥云绿韵农业有限公司，被告人陈金梅非法吸收的存款投入到山庄600多万元，陈某1帮吴某2管理山庄。14.证人吴某1、余某、赵某、杨某1的证言，证明被告人陈金梅成立公司后，受聘于被告人陈金梅在其公司上班。15.证人林某、龚某、张某1、张某2、陈某2的证言，证明林某为吴某2装修山庄的房屋，还欠装修款210000元，龚某给山庄挖过水塘，张某1给山庄打过水井，张某2、陈某2分别借给被告人陈金梅140000元和100000元未归还。16.证人杨某2的证言，证明被告人陈金梅与梅某-奔驰汽车金融有限公司于2017年6月15日签订汽车贷款抵押合同，购买奔驰牌小型普通客车一辆，办理按揭贷款，期限为36个月，每月还款10546.05元。17.被告人陈金梅投资山庄照片，证明被告人陈金梅在祥云县罗家村委会第二村民小组投资山庄的现状。18.投资情况一览表，证明公安机关统计各投资参与的投资情况和经济损失情况，案发后，统计的经济损失共计421.4404万元。19.户口证明、身份证复印件、情况说明，证明被告人陈金梅的身份情况，公安机关对涉案财物处置及相关情况作说明。上述证据能相互印证，足以认定审理查明的事实。本院认为，被告人陈金梅未经有关部门依法批准，通过公开宣传，以承诺在一定期限内还本并支付高息的方式，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。被告人陈金梅归案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。被告人陈金梅非法吸收公众存款，尚有619.16万元本金未偿还，造成直接经济损失421.4404万元，应酌情从重处罚。公诉机关的指控成立，予以支持；量刑建议适当，予以采纳。被告人陈金梅的辩护人徐鹏侠提出被告人陈金梅归案后如实供述犯罪事实，积极配合公安机关查清案件事实，认罪态度较好，可以从轻处罚的辩护意见有事实和法律依据，予以采纳，其余辩护意见无事实和法律依据，量刑建议不当，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第四十七条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人陈金梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币200000元。罚金限期于判决生效后一个月内缴清。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月18日起至2025年3月17日止。）二、非法吸收的存款直接损失421.4404万元继续追缴。三、扣押在案的云Ｌ×××××奔驰牌小型普通客车一辆，由公安机关依法处置，扣除北京市朝阳区人民法院（2019）京0105民初16501号民事判决书的执行标的后，余款部分作为被告人陈金梅非法吸收存款直接损失，返还投资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省大理白族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长  蒋枝良审判员  杨正良审判员  肖建宏二〇一九年十一月二十日书记员  郭正亚