福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0582刑初661号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人孙成全，男，1984年5月16日出生，汉族，初中文化，经商，住安徽省阜阳市临泉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月9日被抓获并临时羁押于武汉市汉阳区看守所，同年5月17日被刑事拘留，2018年6月16日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人郭传柏，广东华篆律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检诉刑诉[2019]439号起诉书指控被告人孙成全犯诈骗罪，于2019年3月4日向本院提起公诉并建议适用简易程序，晋江市人民检察院以晋检诉刑变诉[2019]27号变更起诉决定书，于2019年10月24日向本院提起变更起诉。因有不宜适用简易程序的情形，本院于2019年3月25日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员黄延延出庭支持公诉。被告人孙成全及辩护人郭传柏到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2017年11月份至2018年5月间，被告人孙成全与沈丁经预谋，以“取款返点”的方式由被告人孙成全从中汇电子支付平台、卡友支付平台、星驿付支付平台、现代金融控股平台等申请办理POS机，后利用上述POS机将沈丁等人诈骗所得的款项刷卡转账到被告人孙成全名下关联的尾号8579建设银行账号，后由被告人孙成全持上述关联POS机的建设银行卡进行取款、套现，并将款项交给沈丁，共计人民币（币种，下同）3763265.25元。其中： 1.2018年3月20日，被害人刘某在云南省镇雄县被他人以“帮忙申请办理信用卡需要刷银行流水”等为由，通过微信转账的方式，给对方尾号8708的银行卡转账10000元，给对方尾号2373的银行卡转账2000元。后上述卡号尾数2373的银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将诈骗钱款转移至被告人孙成全尾号8579的建设银行卡，后被告人孙成全将2000元取出，交给沈丁。 2.2018年3月22日下午，被害人李某1在晋江市曾井社区建设银行ＡＴＭ机上被他人以“网上办理贷款”为由诈骗走11600元。该笔款项存至卡号尾数5494的建设银行卡，后在被告人孙成全办理的ＰＯＳ机刷卡11500元至被告人孙成全的卡号尾数8579建设银行卡，后被告人孙成全将该款项转至其妻子李心雨名下的尾数7474建设银行卡并将该笔款项取出，后通过无卡存款存至沈丁的尾数6009的建设银行卡内。 3.2018年3月25日至4月1日期间，被害人陈某1在江苏省通过网上申请办理贷款，后被他人以“帮忙申请贷款需要刷银行流水”等为由，通过支付宝转账及银行ＡＴＭ机转账等方式，给对方的尾数3660邮政银行卡转账人民币7500元，给对方的卡号尾数3474农业银行卡转账300元。后该卡号尾数3660的银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将其中7400元转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 4.2018年3月26日至4月1日期间，被害人过丽芳在江苏省无锡市通过网上申请办理信用卡，后被他人以帮忙申请信用卡需要刷银行流水等为由，通过微信转账等方式，给对方的尾数2937工商银行卡转账9300元。后该上述银行卡在被告人孙成全申请的POS机进行刷卡，将其中6700元转移至被告人孙成全关联POS机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 5.2018年3月27日至3月29日期间，被害人康某在四川省南充市通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，给对方的尾数6448工商银行卡通过无卡存款的方式存入5000元。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将人民币5000转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 6.2018年3月28日至4月1日期间，被害人邢某在上海市奉贤区被他人以帮忙申请办理信用卡需要刷银行流水等为由，通过微信转账的方式，给对方的尾数3474农业银行卡转账300元，给对方的尾数2937工商银行卡转账1500元。后上述卡号尾数2937的银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将人民币1500元转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 7.2018年3月28日至4月4日期间，被害人沈某1在浙江省杭州市通过网上申请办理信用卡，后被他人以帮忙申请办理信用卡需要刷银行流水等为由，通过支付宝转账等方式，给对方的尾数4014建设银行卡转账53000元。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将其中10700元转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 8.2018年3月29日16时许，被害人董某被他人办理贷款为由，汇款人民币20000元到尾数8742账号。该被骗款项通过被告人孙成全名下ＰＯＳ机刷卡套现，并将钱转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 9.2018年3月29日，被害人童某在网上被他人以办信用卡刷流水为由，通过工商银行ＡＴＭ机无卡存款的方式转账19700元到对方尾数2937账户。该被骗款项通过被告人孙成全名下ＰＯＳ机刷卡套现，并将钱转移至被告人人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 10.2018年3月30日，被害人钟某在重庆市万州区通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过微信转账等方式，给对方的尾数1950工商银行卡转账10000元。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将上述钱转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 11.2018年3月31日，被害人王某1在河南省南阳市通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过微信转账等方式，给对方的尾数4313建设银行卡转账20000元。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将其中15000元转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 12.2018年4月1日至3日期间，被害人黄某在江西省南昌市通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过微信转账的方式，给对方的尾数2789工商银行卡转账存入8000元。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将上述钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 13.2018年4月2日，被害人唐某在广东省新丰县通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过支付宝转账及手机银行转账等方式，给对方的尾数2789建设银行卡转账29900元。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将其中16000元转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 14.2018年4月2日，被害人罗某1在广西省南宁市通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过ＡＴＭ机存款转账等方式，给对方的尾数3323工商银行卡转账10000元，给对方的尾数3429工商银行卡转账45000元。后上述两张银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将上述款项转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 15.2018年4月2日，被告人李某3在网上被他人以办理网络贷款需要缴纳保证金为由，汇款人民币12800到对方尾数8401账户。其中一笔800元转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 16.2018年4月3日，被害人陈某2在江苏省盐城市通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过网银转账等方式，给对方的尾数6050工商银行卡转账6800元人民币，并且自己的尾数6702工商银行卡内的27000元也被对方转走。后上述卡号尾数6050的银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将6800元转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 17.2018年4月3日，被害人孟某在河北省衡水市通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过微信转账等方式，给对方的尾数3773农业银行卡转账6000元人民币。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将上述钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 18.2018年4月3日，被害人李某2被他人以冒充网络贷款客服人员刷流水为由，通过微信转账13600元至对方卡号尾数9644，尾数6471的银行卡中。其中1101.10元转至尾号6471银行卡内，后其中1100元被转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾号8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 19.2018年4月9日至15日期间，被害人钱某在江苏省无锡市通过网上申请办理信用卡，后被他人以帮忙申请信用卡需要刷银行流水等包装费用为由，通过微信转账的方式给对方的尾数1565邮政银行卡转入300元，给对方的尾数6820工商银行卡无卡存入15900元。后上述卡号尾数6820的银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将上述15900元转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 20.2018年4月14日，被害人宋某被他人以办理贷款为由，通过无卡存款方式骗走13000元。其中8000元分两次存入尾数0254银行卡，该银行卡分3700元及4000元其中分两笔的被骗款项通过被告人孙成全名下ＰＯＳ机刷卡套现；另外涉案5000元分4500元及500元两笔存入涉案尾数9973银行卡，该被骗款项通过被告人孙成全名下ＰＯＳ机刷卡套现，后将钱诈骗所得的钱12700元转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 21.2018年4月15日，被害人吴某被他人以办理贷款需要转入保证金为由，汇款人民币12200元到对方尾数2887账号。该被骗款项通过被告人孙成全名下ＰＯＳ机刷卡套现，并将钱转移至被告人人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 22.2018年4月15日，被害人向某被他人以办理贷款为由，汇款6000元及7000元到对方尾数6430账户，后又通过无卡存款方式存款10000元给对方。其中一笔7000元的被骗款项通过被告人孙成全名下ＰＯＳ机刷卡套现，后将钱转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 23.2018年4月19日，被害人王某2被他人通过网络，以办理贷款需要办理流水为由，骗走人民币23000元，并转入对方尾数7584账户。该被骗款项通过被告人孙成全名下ＰＯＳ机刷卡套现，并将钱转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 24.2018年4月19日10时许，被害人孙某被他人以在网上办理贷款为由，汇款人民币20000元到对方尾数0271账号。该被骗款项通过被告人孙成全名下ＰＯＳ机刷卡套现，并将钱转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 25.2018年4月19日12时许，被害人杨某被他人以办理网上贷款为由，汇款8500元到对方尾数0271账户。该被骗款项通过被告人孙成全名下ＰＯＳ机刷卡套现，并将钱转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 26.2018年4月20日，被害人喻某在安徽省安庆市太湖县家中，被他人以办理贷款需要资产证明为由，汇款14000元到对方尾数2977的银行卡。后该上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将上述款项转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 27.2018年4月23日10时许，被害人尹某被他人以在网上贷款需要缴纳流水为由，汇款人民币6000元到对方尾数9137账户。该被骗款项通过被告人孙成全名下ＰＯＳ机刷卡套现，并将钱转移至被告人人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 28.2018年4月24日，被害人周某被他人以办理高额度信用卡为由，汇款1800元到对方尾数2898、尾数1573账户。该被骗款项通过被告人孙成全名下ＰＯＳ机刷卡套现，并将钱转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 29.2018年4月29日至4月30日，被害人韩某在宁县吴忠市家中，被他人以办理贷款需要流水为由，汇款22000元到的对方尾数5273账户。后上述该上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，并将钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 2018年5月9日，公安机关在湖北省武汉市汉阳区新日电动车行内抓获被告人孙成全。 公诉机关提供了书证、证人证言，被害人陈述、被告人供述与辩解等证据以支持其指控，认为被告人孙成全以非法占有为目的，结伙通过电信网络技术，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人孙成全在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；其归案后如实供述自己的罪行且认罪认罚，建议对其判处有期徒刑五年至七年，并处罚金。提请本院依照刑法相关规定予以判处。 被告人孙成全对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人孙成全的辩护人提出如下辩护意见：1.从犯；2.坦白并认罪认罚；3.初犯；综上，建议对被告人孙成全判处五年有期徒刑。 经审理查明： 2017年11月份至2018年5月间，被告人孙成全与沈丁经预谋，以“取款返点”的方式由被告人孙成全从中汇电子支付平台、卡拉卡友支付平台、星驿付支付平台、现代金融控股平台等申请办理POS机，后利用上述POS机将沈丁等人诈骗所得的全部或者部分款项刷卡转账到被告人孙成全名下关联的尾号8579建设银行账号，后由被告人孙成全持上述关联POS机的建设银行卡进行取款、套现，并将款项交给沈丁，共计3763265.25元。其中： 1.2018年3月20日，被害人刘某在云南省镇雄县被他人以“帮忙申请办理信用卡需要刷银行流水”等为由，通过微信转账的方式，给对方尾号8708的银行卡转账10000元，给对方尾号2373的银行卡转账2000元。后上述卡号尾数2373的银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将诈骗钱款转移至被告人孙成全尾号8579的建设银行卡，后被告人孙成全将钱款取出，交给沈丁。 2.2018年3月22日下午，被害人李某1在晋江市曾井社区建设银行ＡＴＭ机上被他人以“网上办理贷款”为由诈骗走11600元。该笔款项存至卡号尾数5494的建设银行卡，后在被告人孙成全办理的ＰＯＳ机进行刷卡，将诈骗钱款转移至被告人孙成全的尾号8579建设银行卡，后被告人孙成全将该款项转至其妻子李心雨名下的尾数7474建设银行卡，再将该笔款项取出，后通过无卡存款存至沈丁尾数6009的建设银行卡内。 3.2018年3月25日至4月1日期间，被害人陈某1在江苏省通过网上申请办理贷款，后被他人以“帮忙申请贷款需要刷银行流水”等为由，通过支付宝转账及银行ＡＴＭ机转账等方式，给对方尾数3660的邮政银行卡转账7500元，给对方尾数3474农业银行卡转账300元。后该卡号尾数3660的银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将其中部分诈骗钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的卡号尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将款项取出，交给沈丁。 4.2018年3月26日至4月1日期间，被害人过丽芳在江苏省无锡市通过网上申请办理信用卡，后被他人以帮忙申请信用卡需要刷银行流水等为由，通过微信转账等方式，给对方的卡号尾数2937工商银行卡转账9300元。后上述银行卡在被告人孙成全申请的POS机进行刷卡，将其中部分钱款转移至被告人孙成全关联POS机的卡号尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 5.2018年3月27日至3月29日期间，被害人康某在四川省南充市通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，给对方的卡号尾数6448工商银行卡通过无卡存款的方式存入5000元。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将诈骗钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的卡号尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 6.2018年3月28日至4月1日期间，被害人邢某在上海市奉贤区被他人以帮忙申请办理信用卡需要刷银行流水等为由，通过微信转账的方式，给对方的卡号尾数3474农业银行卡转账300元，给对方的卡号尾数2937工商银行卡转账1500元。后上述卡号尾数2937的银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将诈骗钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 7.2018年3月28日至4月4日期间，被害人沈某1在浙江省杭州市通过网上申请办理信用卡，后被他人以帮忙申请办理信用卡需要刷银行流水等为由，通过支付宝转账等方式，给对方的卡号尾数4014建设银行卡转账53000元。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将其中部分诈骗钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的卡号尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 8.2018年3月29日，被害人童某在网上被他人以办信用卡刷流水为由，通过工商银行ＡＴＭ机无卡存款的方式转账19700元到对方卡号尾数2937工商银行卡。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，并将钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的卡号尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 9.2018年3月30日，被害人钟某在重庆市万州区通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过微信转账等方式，给对方的卡号尾数1950工商银行卡转账10000元。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将上述钱转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的卡号尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 10.2018年3月31日，被害人王某1在河南省南阳市通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过微信转账等方式，给对方的卡号尾数4313建设银行卡转账20000元。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将其中部分诈骗钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的卡号尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 11.2018年4月1日至3日期间，被害人黄某在江西省南昌市通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过微信转账的方式，给对方的尾数2789工商银行卡转账存入8000元。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将诈骗钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 12.2018年4月2日，被害人唐某在广东省新丰县通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过支付宝转账及手机银行转账等方式，给对方的尾数2789建设银行卡转账25990元。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将其中部分诈骗钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 13.2018年4月2日，被害人罗某1在广西省南宁市通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过ＡＴＭ机存款转账等方式，给对方的尾数3323工商银行卡转账10000元，给对方的尾数3429工商银行卡转账45000元。后上述两张银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将上述款项转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 14.2018年4月2日，被害人李某3在网上被他人以办理网络贷款需要缴纳保证金为由，汇款人民币12800元到对方尾数8401银行卡。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，其中部分款项转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 15.2018年4月3日，被害人陈某2在江苏省盐城市通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过网银转账等方式，给对方的尾数6050工商银行卡转账6800元人民币，并且自己的尾数6702工商银行卡内的27000元也被对方转走。后上述卡号尾数6050的银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将部分诈骗钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾号8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 16.2018年4月3日，被害人孟某在河北省衡水市通过网上申请办理贷款，后被他人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过微信转账等方式，给对方的尾数3773农业银行卡转账6000元人民币。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将上述钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 17.2018年4月3日，被害人李某2被他人以冒充网络贷款客服人员刷流水为由，通过微信转账13600元给对方尾数9644的银行卡，尾号6471的银行卡。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，部分诈骗钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 18.2018年4月9日至15日期间，被害人钱某在江苏省无锡市通过网上申请办理信用卡，后被他人以帮忙申请信用卡需要刷银行流水等包装费用为由，通过微信转账的方式给对方的尾数1565邮政银行卡转入300元，给对方的尾数6820工商银行卡无卡存入15900元。后上述卡号尾数6820的银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将上述部分诈骗钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 19.2018年4月14日，被害人宋某被他人以办理贷款为由，通过无卡存款方式骗走13000元。其中8000元分两次存入尾数0254银行卡，该银行卡分两笔通过被告人孙成全名下ＰＯＳ机刷卡套现；另外涉案5000元分两笔存入尾数9973银行卡，该被骗款项通过被告人孙成全名下ＰＯＳ机刷卡套现，后将钱款诈骗所得的款项转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 20.2018年4月15日，被害人吴某被他人以办理贷款需要转入保证金为由，汇款人民币12200元到对方尾数2887银行卡。该被骗款项通过被告人孙成全名下ＰＯＳ机刷卡套现，并将钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 21.2018年4月15日，被害人向某被他人以办理贷款为由，汇款6000元及7000元到对方尾数6430账户，后又通过无卡存款方式存款10000元给对方。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，后将部分钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 22.2018年4月19日，被害人王某2被他人通过网络，以办理贷款需要办理流水为由，骗走23000元，并转入尾数7584银行卡。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，并将钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 23.2018年4月19日10时许，被害人孙某被他人以在网上办理贷款为由，汇款人民币20000元到对方尾数0271银行卡。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，并将钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 24.2018年4月19日12时许，被害人杨某被他人以办理网上贷款为由，汇款8500元到对方卡号尾数0271账户。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，并将部分钱转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 25.2018年4月20日，被害人喻某在安徽省安庆市太湖县家中，被他人以办理贷款需要资产证明为由，汇款14000元到对方尾数2977的银行卡。后该上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将上述款项转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾号8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 26.2018年4月23日10时许，被害人尹某被他人以在网上贷款需要缴纳流水为由，汇款人民币6000元到对方尾数9137账户。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，并将钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 27.2018年4月24日，被害人周某被他人以办理高额度信用卡为由，汇款1800元到对方尾数2898、尾数1573账户。后上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，并将钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾号8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔诈骗款项取出，后通过无卡存款或者拿现金的方式交给沈丁。 28.2018年4月29日至4月30日，被害人韩某在宁县吴忠市家中，被他人以办理贷款需要流水为由，汇款22000元到对方尾数5273账户。后该上述银行卡在被告人孙成全申请的ＰＯＳ机进行刷卡，将钱款转移至被告人孙成全关联ＰＯＳ机的尾数8579建设银行卡，由被告人孙成全将该笔款项取出，交给沈丁。 2018年5月9日，公安机关在湖北省武汉市汉阳区新日电动车行内抓获被告人孙成全，并在其处扣押到尾号8579银行卡一张、尾号7474银行卡一张、作案工具苹果6ｓｐｌｕｓ手机一部。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被害人李某1的陈述、转账凭证、银行交易流水、工作说明，证实其于2018年3月22日被人以“网上办理贷款”为由诈骗走11600元，其中11500元转账至对方指定尾号5494的建设银行卡后，在被告人孙成全办理的ｐｏｓ机刷卡11500元至孙成全使用的尾号7474、8579的建设银行卡，后由孙成全取款后通过无卡存款的方式存到沈丁的尾号6009银行卡。 2.被害人钱某的陈述、信用卡申请资料，证实2018年4月9日至15日期间，其在江苏省无锡市通过网上申请办理信用卡，后被人以帮忙申请信用卡需要刷银行流水等包装费用为由，通过微信转账的方式给对方的尾号1565的邮政银行卡转入300元，给对方尾号6820工商银行卡无卡存入15900元。 3.被害人康某的陈述、银行转账凭证，证实2018年3月27日至3月29日期间，其在四川省南充市通过网上申请办理贷款，后被人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，给对方的尾号6448工商银行卡通过无卡存款的方式存入5000元。 4.被害人黄某的陈述、银行转账记录，证实2018年4月1日至3日期间，其在江西省南昌市通过网上申请办理贷款，后被人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过微信转账的方式，给对方尾号2789工商银行卡转账存入8000元。 5.被害人刘某的陈述，证实2018年3月20日，其在云南省镇雄县被人以“帮助申请办理信用卡需要刷银行流水”等为由，通过微信转账的方式，给对方的尾号8708银行卡转账10000元，给对方的尾号2373银行卡转账2000元。 6.被害人刑某的陈述、银行转账信息，证实2018年3月28日至4月1日期间，其在上海市奉贤区被人以帮忙申请办理信用卡需要刷银行流水等为由，通过微信转账的方式，给对方尾号3474农业银行卡转账300元，给对方的尾号2937工商银行卡转账1500元。 7.被害人沈某1的陈述、支付宝转账记录、银行交易凭证、信用卡基本信息，证实2018年3月28日至4月4日期间，其在浙江省杭州市通过网上申请办理信用卡，后被人以帮忙申请办理信用卡需要刷银行流水等为由，通过支付宝转账等方式，给对方的尾号4014建设银行卡转账53000元。 8.被害人陈某2的陈述，证实2018年4月3日，其在江苏省盐城市通过网上申请办理贷款，后被人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过网银转账等方式，给对方的尾号6050工商银行卡转账6800元人民币，并且自己尾号6702的工商银行卡内的27000元也被对方转走。 9.被害人唐某的陈述、协助冻结通知书、银行转账账单，证实2018年4月2日，其在广东省信丰县通过网上申请办理贷款，后被人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过支付宝转账及手机银行转账等方式，给对方的尾号2789建设银行卡转账25990元。 10.被害人王某1的陈述、银行转账记录，证实2018年3月31日，其在河南省南阳市通过网上申请办理贷款，后被人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过微信转账等方式，给对方尾号4313建设银行卡转账20000元。 11.被害人过丽芳的陈述、银行卡基本信息、银行转账明细，证实2018年3月26日至4月1日期间，其在江苏省无锡市通过网上申请办理信用卡，后被人以帮忙申请信用卡需要刷银行流水为由，通过微信转账等方式，给对方尾号2937的工商银行卡转账9300元。 12.被害人钟某的陈述，证实2018年3月30日，其在重庆市万州区通过网上申请办理贷款，后被人以帮忙申请贷款需要刷到银行流水等为由，通过微信转账等方式，给对方尾号1950的工商银行卡转账10000元。 13.被害人罗某1的陈述、银行转账记录及交易凭证，证实2018年4月2日，其在广西省南宁市通过网上申请办理贷款，后被人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由。通过ＡＴＭ机存款转账等方式，给对方尾号3323的工商银行卡转账10000元，给对方尾号3429的工商银行卡转账45000元。 14.被害人孟某的陈述、银行交易凭证，证实2018年4月3日，其在河北省衡水市通过网上申请办理贷款，后被人以帮忙申请贷款需要刷银行流水等为由，通过微信转账等方式，给对方尾号3773的农业银行卡转账6000元人民币。 15.被害人喻某的陈述，证实2018年4月20日，其在安徽省安庆市太湖县家中，被人以办理贷款需要资产证明为由，汇款14000元到对方尾号2977的银行卡。 16.被害人韩某的陈述、银行转账凭证、短信信息，证实2018年4月29日至4月30日，其在宁县吴忠市家中，被人以办理贷款需要流水为由，汇款人民币22000元到对方尾号5273账户。 17.被害人陈某1的陈述、银行转账记录、短信信息、银行卡基本信息，证实2018年3月25日至4月1日期间，其在江苏省通过网上申请办理贷款，后被人以“帮忙申请贷款需要刷银行流水”等为由，通过支付宝转账及银行ＡＴＭ机转账等方式，给对方尾号3660的邮政银行卡转账人民币7500元，给对方尾号3474的农业银行卡转账300元。 18.被害人王某2的陈述、银行交易记录、微信聊天及转账记录、短信记录，证实2018年4月19日，其被他人通过网络，以办理贷款需要办理流水为由，骗走人民币23000元，并转入对方指定的尾号7584的工商银行账户。 19.被害人杨某的陈述、微信转账记录、银行交易记录，证实2018年4月19日12时许，其被他人以办理网上贷款为由，汇款8500元到对方尾号0271账户。 20.被害人吴某的陈述、银行转账凭证，证实2018年4月15日，其被他人以办理贷款需要转入保证金为由，汇款人民币12200元到对方指定尾号2887账号。 21.被害人童某的陈述，证实2018年3月29日，其在网上被他人以办信用卡刷流水为由，通过工商银行ＡＴＭ机无卡存款的方式转账19700元到对方尾号2937账户。 22.被害人尹某的陈述，证实2018年4月23日10时许，其被他人以在网上贷款需要缴纳流水为由，诈骗走人民币6000元，并按照对方指示汇款到对方尾号9137账户。 23.被害人孙某的陈述，证实2018年4月19日10时许，其被他人以在网上办理贷款为由，汇款人民币20000元到对方尾号0271账号。 24.被害人周某的陈述、银行转账凭证、支付宝收支详情及转账证明，证实2018年4月24日，其被他人以办理高额度信用卡为由，诈骗走1800元，并按照对方指示汇款到对方尾号2898、1573账户。 25.被害人向某的陈述，证实2018年4月15日，其被他人以办理贷款为由，汇款6000元及7000元到对方尾号6430账户，后又通过无卡存款方式存款10000元给对方。 26.被害人宋某的陈述、银行转账凭证，证实2018年4月14日，其被他人以办理贷款为由，通过无卡存款方式骗走13000元。其中8000元分两次存入尾号0254涉案银行卡。 27.被害人李某2的陈述、微信转账记录，证实2018年4月3日，其被他人以冒充网络贷款客服人员刷流水为由，通过微信转账13600元给对方指定尾号9644、6471的银行卡内。 28.被害人李某3的陈述、银行交易明细，证实2018年4月2日，其在网上被他人以办理网络贷款需要缴纳保证金为由，诈骗走12800元，并按对方指示汇款到尾号8401账户。 29.证人冒裕龙的证言，证实被害人陈某1被诈骗的过程。 30.证人夏某的证言，证实2018年1月21日，孙成全通过微信找其询问办理ｐｏｓ机的事情，其刚开始推荐拉卡拉的ｐｏｓ机，但因为拉卡拉的ｐｏｓ机要隔天到账，孙成全不办，孙成全要求办理刷储蓄卡能秒到账的ｐｏｓ机。2018年1月23日，孙成全找其办一台卡友的ｐｏｓ机，其试了一下机子可以正常使用，之后机器就交给孙成全使用了。2018年3月19日，孙成全又找其办理一台星驿付的ｐｏｓ机，其将该机器送到孙成全的公司，然后帮其刷了一笔299元的ｐｏｓ机冻结费。2018年4月13日，卡友ｐｏｓ机被风控，卡里的钱被冻结，其让孙成全提供刷卡人的小票及持卡人的身份证及银行卡正反面照片，但孙成全只提供小票，这些冻结的钱其没有办法解冻。2018年4月25日，孙成全那天星驿付被冻结，4月26日孙成全让其帮忙解冻，其了解到该ｐｏｓ机涉嫌违法被冻结，其有将情况告诉孙成全，之后星驿付的钱款就被冻结在星驿付公司里面。这两台都可以实时到账。其有跟孙成全说这些ｐｏｓ机要在自己店内使用，不能用于刷储蓄卡等不明违法资金，孙成全也有答应其，过后其有去孙成全的电动车店内没有看到这两台ｐｏｓ机，孙成全妻子告诉其ｐｏｓ机没有放在店内使用。 31.证人沈某2的证言、辨认笔录及照片，证实2017年年底或2018年初，其介绍孙成全、罗某2给沈丁认识。具体他们之间怎么联系其不清楚，其也不清楚他们的业务类型。并对被告人孙成全进行指认。 32.证人罗某2的证言、辨认笔录及照片，证实其知道沈丁可能在搞电信诈骗，其负责办理ｐｏｓ机，由其刷卡套现出来后将钱款用现金或者通过无卡存款给沈丁。并对沈丁进行指认。 33.抓获及破案经过、羁押证明，证实本案的侦破及被告人孙成全的归案过程。 34.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，证实在被告人孙成全处扣押到尾号8579银行卡一张、尾号7474银行卡一张、作案工具苹果6splus手机一部。 35.营业执照、身份信息、银行卡信息、pos机商户信息信息及交易记录，证实涉案pos机器的注册姓名为孙成全或孙成全经营的武汉市汉阳区新日爱玛电动车，关联孙成全尾号8579的建设银行卡。 36.审计报告，证实被告人孙成全提供的涉案pos机2017年12月26日至2018年5月6日刷卡记录总金额为3763265.25元。 37.银行交易记录，证实尾号7474、9969、5494、2734、6009、8579银行卡的开户信息及银行交易流水及涉案被害人被诈骗钱款的资金流向情况。 38.提取笔录及微信聊天及转账记录，证实在被告人孙成全处查获的苹果6ｓｐｌｕｓ手机中提取到沈丁、沈某2、夏某、ｐｏｓ机赵宣然的微信账号信息及涉案相关微信聊天记录。 39.辨认笔录及照片，证实被告人孙成全对同案人沈丁、沈某2进行指认。 40.银行监控录像及截图，证实沈丁于2018年3月22日20时42分-56分在银行ATM机取款。 41.同案人沈丁的供述、辨认笔录及照片，证实其帮一个叫“东哥”的男子输送电信诈骗的钱。其找到孙成全帮助其刷卡套现，只有不能直接在ATM机上取款的用于诈骗的储蓄卡才会通过pos机套现，其有明确跟孙成全说过这是搞诈骗来的钱，所以孙成全知道涉案钱款是诈骗的钱。并对孙成全进行指认。 42.被告人孙成全的供述，其对指控的犯罪事实均供述在案。 本院认为，被告人孙成全以非法占有为目的，结伙利用电信网络手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。现有证据不足以证实被害人董某的钱款系被告人孙成全的诈骗行为所致，故对公诉机关指控的第8起诈骗不予认定。被告人孙成全在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，予以减轻处罚；其归案后如实供述自己的罪行且认罪认罚，愿意接受处罚，予以从轻处罚。辩护人提出孙成全系从犯、坦白并认罪认罚、初犯的辩护意见，予以采纳，但建议对孙成全判处五年有期徒刑的辩护意见，不予采纳。综合考虑被告人孙成全的犯罪事实、犯罪性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人孙成全犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月9日起至2023年11月8日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人孙成全退赔被害人刘某、李某1、陈某1、过丽芳、康某、邢某、沈某1、童某、钟某、王某1、黄某、唐某、罗某1、李某3、陈某2、孟某、李某2、钱某、宋某、吴某、向某、王某2、孙某、杨某、喻某、尹某、周某、韩某的相应经济损失。 三、追缴被告人孙成全的其他违法所得，予以没收并上缴国库。 四、暂扣于晋江市公安局的作案工具苹果6splus手机一部（未随案移送），由扣押机关晋江市公安局予以没收并上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈永哲 人民陪审员  李绵绵 人民陪审员  李荣贵 二〇一九年十一月二十九日 法官 助理  陈晓颖 书 记 员  吴怡晖 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 －26－ －27－