河南省开封市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫0204刑初120号公诉机关河南省开封市鼓楼区人民检察院。被告人闫隆，男，1977年10月13日出生，汉族，中专毕业，开封新建投资咨询有限公司股东、洛阳信泰投资管理有限公司实际控制人。住河南省洛阳市老城区。因犯非法吸收公众存款罪、职务侵占罪于2017年1月22日被洛阳市瀍河回族区人民法院判处有期徒刑十九年，并处罚金人民币500000元，2017年9月7日被开封市公安局南苑分局从河南省焦南监狱解押回开封市看守所。辩护人耿星、杨晓晓（实习），河南大鑫律师事务所律师。被告人王艳艳，女，1987年5月28日出生，汉族，初中毕业，开封新建投资咨询有限公司总经理，住河南省汝阳县。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年11月16日被开封市公安局南苑分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，经开封市鼓楼区人民检察院批准，于2018年12月20日被开封市公安局南苑分局逮捕。辩护人王站伟，河南洛城律师事务所律师。河南省开封市鼓楼区人民检察院以汴鼓检诉刑诉（2019）58号起诉书指控被告人闫隆犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、被告人王艳艳犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省开封市鼓楼区人民检察院指派检察员陈中原、刘艳平出庭支持公诉，被告人闫隆及其辩护人耿星、杨晓晓（实习）、被告人王艳艳及其辩护人王站伟到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省开封市鼓楼区人民检察院指控，被告人闫隆系洛阳信泰投资管理有限公司（以下简称信泰公司）实际控制人，信泰公司自2012年5月至2014年7月以资金管理人的身份收取投资人的资金，并将收取资金出借给借款人以收取利息的方式在洛阳开展业务。2010年9月14日，赵某1、赵某2注册成立开封新建投资咨询有限公司（以下简称新建公司）。2012年11月份，闫隆和崔某1（已判决）等人经事先商量，以10万元的价格从赵某1、赵某2手中接转该公司并通过入股的方式申请变更股权，崔某1成为该公司法人代表，闫隆以谢某的名义出资担任该公司股东，闫隆排遣公司工作人员被告人王艳艳到开封新建公司担任总经理职务。公司注册地址在开封市鼓楼区黄河路南段路西D1座Ⅰ号。2012年12年份开始，开封新建公司对外聘用工作人员，发展业务员，以1.5-2分的月息为诱饵，以投资洛阳鸿马电动车有限公司为由，与投资参与人签订投资“洛阳鸿马电动车生产项目”的投资管理合同，大量非法吸收民间资金。开封新建公司自成立以来所吸收的资金分多次打给洛阳信泰公司闫隆和郭某（洛阳信泰公司出纳）个人账户，洛阳信泰公司每月往新建公司付息。经审计鉴定，崔某1和张某1（开封新建公司出纳）银行账户向洛阳有关账户合计支付金额32214666元（其中，张某1中国银行账户转账24945000万元）。洛阳信泰公司对外借贷时，以公司员工谢某等名义与借款人签订借款合同，其中分别于2013年3月23日、4月27日向洛阳鸿马电动车有限公司放贷300万元和500万元。2014年5月10日，洛阳信泰公司出纳郭某往开封新建公司出纳张某1银行卡上最后一笔打息8万元之后，不再给开封新建公司付息，开封新建公司仍继续以“洛阳鸿马电动车生产项目”的名义对外吸款，所吸收款项没再往洛阳信泰公司转，直至2014年8月因资金链断裂，停本停息。经河南省宋城会计师事务所有限公司审计鉴定，2012年10月31日至2014年4月30日止，开封新建投资咨询有限公司共非法吸收公众存款86810000元，支付投资人利息6653787.38元，支取投资本金56807000元，剩余资金本金30003000元。截止目前，开封新建公司报案的投资人数共计62人，累计投资资金金额8822000元，其中投资金额8772000元、利息复投金额50000元；收到利息金额1111820元。被告人王艳艳系洛阳信泰投资管理有限公司工作人员，2012年11月下旬被闫隆派遣至开封担任开封新建投资咨询有限公司总经理，负责公司全面工作，2013年1月被调回洛阳信泰公司，2013年6月18日又被调回开封新建公司任总经理直至2014年3月31日。在王艳艳担任开封新建公司总经理期间，开封新建投资咨询有限公司吸收民间资金353万元。2017年9月7日，被告人闫隆被开封市公安局南苑分局从河南省焦南监狱解押回开封市看守所。2018年11月16日，被告人王艳艳被公安机关抓获归案。公诉机关认为，被告人闫隆违反国家法律、金融管理法规，向社会公众变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，且以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当分别以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责。被告人王艳艳反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责。被告人闫隆对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪没有异议。辩护人对公诉机关指控被告人闫隆犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪不持异议。认为被告人闫隆具有以下从轻情节，被告人闫隆认罪伏法，悔罪态度诚恳，一贯表现良好，无违法犯罪记录。涉案款项均用于单位对外出借，闫隆个人从未有侵吞或挥霍。闫隆向其亲属所借款项均用于偿还所吸收的存款，其个人犯罪主观恶意性较小。本案系漏罪处罚，非吸罪名已顶格处理，不应量刑。其他罪名应依法先并后减。闫隆的亲属年事已高，现孤苦无依，且体弱多病，需要闫隆床前尽孝，并且闫隆也希望尽快愿意完成改造，孝敬高堂。综上，恳请法庭综合考虑以情、以理公正判决。使被告人闫隆早日回归社会，赎洗罪恶。被告人王艳艳对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪没有异议。辩护人对公诉机关指控被告人王艳艳犯非法吸收公众存款罪不持异议。开封新建公司业务范围投资咨询，但在经营过程中新建公司确实开展了相关咨询业务，在开展业务过程中，与储户对接的公司为洛阳鸿马电动车项目，且相关资金已打入洛阳鸿马电动车有限公司。对王艳艳来说，王艳艳进入公司并没有认识到公司成立的目的是为了违法犯罪，如果知道成立的目的是为了违法犯罪，王艳艳不会到公司工作。关于主从犯问题，公诉机关在发表公诉意见时，认可王艳艳受指派到公司工作，王艳艳的工作均系受他人指使，且王艳艳并没有负责全面工作，王艳艳也不是公司的股东、实际控制人、也不是法定代表人，无权在公司自作主张，作出任何决策。如果没有王艳艳公司照样运行，所以应当认定王艳艳为从犯。经审理查明，被告人闫隆系洛阳信泰投资管理有限公司（以下简称信泰公司）实际控制人，信泰公司自2012年5月至2014年7月以资金管理人的身份收取投资人的资金，并将收取资金出借给借款人以收取利息的方式在洛阳开展业务。2010年9月14日，赵某1、赵某2注册成立开封新建投资咨询有限公司（以下简称新建公司）。2012年11月份，闫隆和崔某1（已判决）等人经事先商量，以10万元的价格从赵某1、赵某2手中接转该公司并通过入股的方式申请变更股权，崔某1成为该公司法人代表，闫隆以谢某的名义出资担任该公司股东，闫隆排遣公司工作人员被告人王艳艳到开封新建公司担任总经理职务。公司注册地址在开封市鼓楼区黄河路南段路西D1座Ⅰ号。2012年12年份开始，开封新建公司对外聘用工作人员，发展业务员，以1.5-2分的月息为诱饵，以投资洛阳鸿马电动车有限公司为由，与投资参与人签订投资“洛阳鸿马电动车生产项目”的投资管理合同，大量非法吸收民间资金。开封新建公司自成立以来所吸收的资金分多次打给洛阳信泰公司闫隆和郭某（洛阳信泰公司出纳）个人账户，洛阳信泰公司每月往新建公司付息。经审计鉴定，崔某1和张某1（开封新建公司出纳）银行账户向洛阳有关账户合计支付金额32214666元（其中，张某1中国银行账户转账24945000万元）。洛阳信泰公司对外借贷时，以公司员工谢某等名义与借款人签订借款合同，其中分别于2013年3月23日、4月27日向洛阳鸿马电动车有限公司放贷300万元和500万元。2014年5月10日，洛阳信泰公司出纳郭某往开封新建公司出纳张某1银行卡上最后一笔打息8万元之后，不再给开封新建公司付息，开封新建公司仍继续以“洛阳鸿马电动车生产项目”的名义对外吸款，所吸收款项没再往洛阳信泰公司转，直至2014年8月因资金链断裂，停本停息。经河南省宋城会计师事务所有限公司审计鉴定，2012年10月31日至2014年4月30日止，开封新建投资咨询有限公司共非法吸收公众存款86810000元，支付投资人利息6653787.38元，支取投资本金56807000元，剩余资金本金30003000元。截止目前，开封新建公司报案的投资人数共计62人，累计投资资金金额8822000元，其中投资金额8772000元、利息复投金额50000元；收到利息金额1111820元。被告人王艳艳系洛阳信泰投资管理有限公司工作人员，2012年11月下旬被闫隆派遣至开封担任开封新建投资咨询有限公司总经理，负责公司全面工作，2013年1月被调回洛阳信泰公司，2013年6月18日又被调回开封新建公司任总经理直至2014年3月31日。在王艳艳担任开封新建公司总经理期间，开封新建投资咨询有限公司吸收民间资金353万元。2017年9月7日，被告人闫隆被开封市公安局南苑分局从河南省焦南监狱解押回开封市看守所。2018年11月16日，被告人王艳艳被公安机关抓获归案。上述事实，有公诉机关出示的书证-户籍信息、前科证明、刑事判决书、到案经过、河南省监狱管理局《准予解回罪犯的函》、河南省监狱管理局《罪犯临时离监延期通知书》、洛阳鸿马电动车有限公司企业法人营业执照、税务登记证、中华人民共和国组织机构代码证、开户许可证复印件、洛阳鸿马电动车有限公司公章及周某个人印章（A4纸上）、开封新建投资咨询有限公司基本注册信息查询单、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、变更登记申请书、股东会决议、验资报告、章程、变更登记核准通知书等、崔某1的中国工商银行卡尾号为1685的卡复印件、崔某1的任职证明、洛阳信泰公司出具的借据、张某1的中国银行网上银行电子回单、银行卡交易明细、洛阳信泰投资公司出具的还款计划、洛阳恒大联合投资有限公司、洛阳鸿马电动车有限公司等与谢某签订的借款合同、借据、银行承兑汇票、股权质押、房产抵押合同、闫隆身份证明、崔某1手写记账本复印件、张某1与庞建忠签订的还款计划书、借款合同、补充协议、账户确认书、崔某1提供的收据一张、公安机关调取的崔某1、闫隆、郭某、郭全周、刘某2的银行卡交易明细、新建公司的记账凭证、洛阳信泰投资管理有限公司、洛阳恒大联合投资管理有限公司注册信息、变更信息，证人崔某1、雷某、张某1、刘某1、李某1、王某、崔某2、江某、崔某3、李某2、赵某1、赵某2、郭某、周某、刘某2、李某3、刘某3、樊某、徐某、李某4、张某2、谢某、布某的证言，62名投资人的报案材料、询问笔录及合同、投资凭证，被告人的供述与辩解，鉴定意见-河南省宋城会计师事务所有限公司司法鉴定意见书及补充说明、河南省宋城会计师事务所有限公司提供王艳艳在开封新建投资咨询管理有限公司期间吸收资金明细、洛阳明鉴会计师事务所有限公司专项审计报告，视听资料等证据在案证实，足以认定。本院认为，被告人闫隆违反国家法律、金融管理法规，向社会公众变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，且以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已分别构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人闫隆一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王艳艳违反国家法律、金融管理法规，向社会公众变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人闫隆当庭自愿认罪，可以从轻处罚。被告人王艳艳到案后，如实供述自己的犯罪事实，属坦白，依法可以从轻处罚。关于被告人王艳艳的辩护人辩称被告人王艳艳是从犯的意见，本院认为，本案不宜区分主从犯，故该辩护意见，本院不予支持。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条、第七十条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项的规定，判决如下：一、被告人闫隆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币六万元；原判有期徒刑十九年，并处罚金人民币五十万元，决定执行有期徒刑二十五年，并处罚金人民币六十二万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月9日起至2039年8月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳)。被告人王艳艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月16日起至2021年11月15日止。罚金限判决生效后十日内缴纳)。二、本案已退缴的赃款赃物，依法发还集资参与人；本案未追回的赃款赃物，依法继续追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马玉宏人民陪审员  许松彬人民陪审员  代建红二〇一九年十一月十三日书 记 员  刘 峥