郑州铁路运输法院行 政 判 决 书（2019）豫7101行初206号原告闫小冰，男，1976年2月10日出生，汉族，住河南省焦作市山阳区。委托代理人康亚伟，河南首鼎律师事务所律师。委托代理人沈剑锋，河南首鼎律师事务所律师。被告中国银行保险监督管理委员会河南监管局，住所地郑州市晨旭路东端。法定代表人焦清平，该局局长。委托代理人谢松松，该局工作人员。委托代理人丁俊丽，国浩律师（郑州）事务所律师。原告闫小冰不服被告中国银行保险监督管理委员会河南监管局（以下简称河南银保监局）作出的豫银保监保罚决字〔2018〕84号《行政处罚决定书》，于2019年7月10日向本院提起诉讼。本院于7月15日立案后，在法定期限内向被告送达了起诉状副本、应诉通知书及举证通知书。本院依法组成合议庭，于2019年8月16日公开开庭审理了本案。原告闫小冰及其委托代理人康亚伟，被告河南银保监局的委托代理人谢松松、丁俊丽到庭参加诉讼，《行政处罚决定书》所涉另一当事人幸福人寿保险股份有限公司焦作中心支公司（以下简称幸福人寿焦作中支）明确表示放弃实体权利，本院依法不再予以追加。本案现已审理终结。被告河南银保监局于2018年12月24日作出豫银保监保罚决字〔2018〕84号《行政处罚决定书》，查明：幸福人寿焦作中支存在编制、提供虚假的报告、报表、文件、资料的违法行为。时任幸福人寿焦作中支总经理助理闫小兵对上述违法行为负直接责任。幸福人寿焦作中支编制、提供虚假的报告、报表、文件、资料的行为违反了《保险法》第八十六条。依据《保险法》第一百七十条的规定，决定对幸福人寿焦作中支责令改正，处20万元罚款。依据《保险法》第一百七十条的规定，决定对时任幸福人寿焦作中支总经理助理闫小冰警告，处4万元罚款。原告诉称，河南银保监局作出的处罚决定书是以幸福人寿焦作中支存在编制、提供虚假的报告、报表、文件、资料的行为，并认为公司以上行为由原告负直接责任。可原告至今不明白幸福人寿焦作中支具体编制了哪些报告、报表、文件、资料，在整个行政处罚调查过程中河南银保监局的执法人员也没有向原告出示或说明，导致原告至今不明白自己怎么就成了直接责任人。被告作为中国银保监会的派出机构，无权对保险公司存在编制、提供虚假的报告、报表、文件、资料的行为作出行政处罚。原告认为本案行政处罚调查的事实不清，处罚程序剥夺了原告依法享有的权利，应当予以撤销。请求：1.依法撤销中国银行保险监督管理委员会河南监管局豫银保监保罚决字〔2018〕84号《行政处罚决定书》中关于原告闫小冰的警告以及4万元罚款的处罚决定；2.本案诉讼费用由被告承担。原告闫小冰向本院提交了以下证据：豫银保监保罚决字〔2018〕84号《行政处罚决定书》，证明被告向原告实施行政处罚的具体内容。被告河南银保监局辩称，1.答辩人作出的行政处罚决定程序合法；2.答辩人作出的处罚决定事实清楚，证据确凿；3.答辩人作出的行政处罚决定法律适用正确。请求依法驳回原告的诉讼请求。被告河南银保监局在法定举证期限内向本院提交了以下证据、依据：1.河南银保监局来访记录单及举报人提供的举报材料，证明举报人向答辩人举报幸福人寿焦作中支存在通过“两张卡”的方式虚列工资套取费用的违法违规行为。2.河南银保监局举报登记转办单，证明答辩人依法受理举报人的举报。3.现场检查通知书，证明答辩人依法就举报事项对幸福人寿焦作中支进行现场检查。4.行政处罚立案审批表及调查报告、初审意见、审理报告、行政处罚委员会会议纪要、行政处罚告知书及送达凭证、行政处罚决定审批表、行政处罚决定书及送达凭证，证明答辩人经依法调查后，对幸福人寿焦作中支及原告存在的违法违规行为立案实施行政处罚，程序合法。5.证据材料（幸福人寿焦作中支及原告身份信息资料、现场检查事实确认书及幸福人寿焦作中支对事实确认书的反馈报告、焦作中支2015年12月至2017年7月业务及工资数据、幸福人寿省公司拨付与焦作中支实发工资情况明细表、对原告及相关人员的调查笔录、套取资金支出的相关资料、焦作中支关于原告任职情况的报告及有关任免文件，原告2012年因同样事由受罚资料），证明答辩人作出的行政处罚决定事实清楚，证据确实充分，内容适当，适用法律正确。法律依据：《保险法》第86条、第170条、第171条，《行政处罚法》《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》。经庭审质证，原告闫小冰对被告河南银保监局提交证据的真实性无异议，但对被告作出的责任认定的内容有异议，同时认为被告送达程序违法。被告河南银保监局对原告闫小冰出示的证据无异议。本院对上述证据认证如下：原、被告提交的证据能够反映案件真实情况、与待证事实相关联，被告提交的关于对闫小冰送达行政处罚告知书和行政处罚决定书的相关证据虽存有瑕疵，但该瑕疵并不能推翻闫小冰已收到相关文书的事实。故对原、被告提交的证据，本院予以采信。经审理查明，2018年7月至8月，被告河南银保监局根据举报，对幸福人寿焦作中支进行了现场检查，发现存在以下违法行为：2015年12月至2017年8月，幸福人寿焦作中支采取“两张卡”的方式，虚列工资套取费用，将多套取的费用用于银保渠道招待等合计169.17万元。存在编制、提供虚假的报告、报表、文件、资料的行为。闫小冰在违法违规行为发生期间，先后担任幸福人寿焦作中支银保部经理、银保业务总监、分管银保业务的总经理助理等职务。2018年11月30日，被告河南银保监局作出豫银保监筹保罚告字〔2018〕84号《行政处罚告知书》并送达原告闫小冰，告知被告拟作出行政处罚的事实、理由、依据、处罚内容及被处罚人享有的权利，2018年12月24日，被告作出豫银保监保罚决字〔2018〕84号《行政处罚决定书》并于2019年2月25日送达闫小冰。另查明，闫小冰针对河南银保监局作出的豫银保监保罚决字〔2018〕84号《行政处罚决定书》，于2019年5月16日向中国银行保险监督管理委员会提出行政复议申请，又于2019年5月17日向本院起诉，本院于2019年6月5日作出（2019）豫7101行初154号行政裁定书，驳回闫小冰的起诉。2019年6月21日，中国银行保险监督管理委员会作出银保监行复终字〔2019〕16号《行政复议终止决定书》，终止行政复议。后闫小冰向本院提起行政诉讼。本院认为，根据《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》的规定，河南银保监局作为中国银行保险监督管理委员会的派出机构，具有依职权对本辖区内保险公司分支机构及其从业人员的违法行为进行行政处罚的法定职权。本案的争议焦点是原告闫小冰是否应当受到行政处罚。根据《中华人民共和国保险法》第八十六条、一百七十条的规定，保险公司有按照保险监督管理机关的规定，如实上报报告、报表、文件和资料的职责。如有编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的，应依法受到行政处罚。幸福人寿焦作中支编制、提供虚假的报告、报表、文件、资料，对其进行行政处罚证据确凿。第一百七十一条规定：“保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理机构、保险经纪人违反本法规定的，保险监督管理机构除分别依照本法第一百六十条至第一百七十条的规定对该单位给予处罚外，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处一万元以上十万元以下的罚款……”被告提交的《幸福人寿焦作中心支公司关于闫小冰任职有关问题的情况说明》证实：2015年12月，焦作中心支公司获准开业，闫小冰以银保部经理职务暂时负责银保业务工作，2016年2月被任命为银保业务总监，继续负责银保业务，2016年11月被任命为公司总经理助理，负责银保和团险业务的经营管理工作。被告提交的调查笔录证实，闫小冰对二次分配的事实是明知的，且享有审批的职权，故被告认定闫小冰为直接负责的主管人员并对其予以处罚证据确凿，适用法律正确。被告河南银保监局作出行政处罚时，依法履行了立案、调查、告知等程序，程序合法。综上，原告的诉讼请求没有事实和法律依据，本院不予支持。依据《中华人民共和国行政诉讼法》第六十九条的规定，判决如下：驳回原告闫小冰的诉讼请求。本案案件受理费人民币50元，由原告闫小冰负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状及副本一式二十份，上诉于郑州铁路运输中级法院。审 判 长  吕 珂人民陪审员  宋春玲人民陪审员  金明义二〇一九年十一月十五日法官助理杨洁琳代理书记员  韩亚东附法律条文：《中华人民共和国行政诉讼法》第六十九条行政行为证据确凿，适用法律、法规正确，符合法定程序的，或者原告申请被告履行法定职责或者给付义务理由不成立的，人民法院判决驳回原告的诉讼请求。