清水河县人民法院   刑事判决书   （2019）内0124刑初41号   公诉机关清水河县人民检察院。   被告人张某1，男，专科文化，无业，户籍内蒙古自治区呼和浩特市清水河县，住内蒙古自治区呼和浩特市清水河县。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2019年6月13日被清水河县公安局刑事拘留。2019年6月21日被清水河县人民检察决定逮捕，同日被清水河县公安局执行逮捕。现羁押于清水河县看守所。   清水河县人民检察院以清水河县公诉刑诉[2019]37号起诉书指控被告人张某1犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。清水河县人民检察院指派检察员孙某出庭支持公诉。被告人张某1到庭参加诉讼。现已审理终结。   清水河县人民检察院指控，2019年3月，被告人张某1其朋友詹小康称贩卖银行卡可以赚钱，截止案发，被告人张某1通过贺某联系，由院鑫等人先后向被告人张某1提供共计21张银行卡，并用快递方式邮寄到詹小康指定的地址，被告人张某1共获利34700元。   公诉机关向本院移送了指控被告人张某1犯罪的受案登记表、侦查指令、通知、工作方案、抓获经过、违法犯罪人员信息登记表、证人证言、辨认笔录、微信转帐截图和记录、现场检测报告书、银行卡查询、扣押清单、随案移送赃款物品清单、被告人供述与辩解笔录等证据。   公诉机关认为，被告人张某1以营利为目的，非法持有、贩卖他人银行卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。故提请本院依法判处。   被告人张某1对公诉机关指控的犯罪事实不予否认，当庭称给詹小康邮寄银行卡，自己拿到手多少钱记不清楚。被告人张某1未向法庭提供证据。   经审理查明，2019年3、4月份，被告人张某1听人说贩卖银行卡可以赚钱，被告人张某1便联系贺某，贺某又联系赵某，赵某又联系院鑫，院鑫、张某2去银行办理一类银行卡共计9张，银行卡须预留电话号码，且开通国际漫游业务，院鑫、张某2将9张银行卡送到东鹏假日酒店交给被告人张某1，被告人张某1将9张银行卡邮寄出去。2019年5月份，院鑫、张某2、高某去银行又办理一类银行卡10张（8张新办卡，2张补办卡），院鑫按被告人张某1指定地址邮寄出去。被告人张某1从中获利。   上述事实有以下证据证实：1、受案登记表、侦查指令、通知、工作方案，证实清水河县公安局刑事侦查大队接上级交办，关于对4.23特大贩卖银行卡和对公帐户案件开展工作的侦查指令，予以立案侦查；   2、违法犯罪人员信息登记表、抓获经过，证实被告人张某1的身份信息及抓获情况；   3、辨认笔录，证实被告人张某1辨认向其出售银行卡的院鑫、辨认向其收购银行卡的詹小康，高某、院鑫、张某2辨认向其收购银行卡的张某1等情况；   4、微信转帐截图和记录、银行卡查询，证实微信转帐情况及办理的银行卡情况；   5、现场检测报告书，证实被告人张某1尿液的检测样本经现场检测，结果呈阴性等情况；   6、扣押清单、随案移送赃证款物品清单，证实公安机关将被告人张某1微信零钱37800元予以扣押，并随案移送等情况；   7、证人贺某的证言，证实张某1是贺某的姑舅哥哥，2019年4月初，张某1给贺某打电话让找几个办信用卡或银行卡的人，张某1以最低每张300元收购，贺某找赵某，赵某又找院鑫办卡，必须是本人持自己身份证办理一类储蓄卡，每张银行卡必须开通U盾、绑定的手机号码必须开通国际漫游业务，卖银行卡的人必须把开户人身份证复印件、银行卡密码、所绑定手机号SIM卡和银行卡一起提供。第一次张某1让办卡人把卡送到东鹏假日酒店，过10天左右，张某1用微信给贺某转5000元，5张银行卡的钱，贺某给赵某转1500元。第二次5月初，院鑫微信告诉贺某又办下几张卡，张某1自己去取银行卡，5月23日，张某1用微信给贺某转8700元，贺某用微信转帐给赵某1200，贺某分三次给院鑫对象张某2转帐1800元。贺某给张某1转过两次钱，一次是5月7日，张某2微信转给贺某15700元，贺某用微信全部给张某1转过去；另一次是5月21日，张某2用微信给贺某转帐27900元，贺某用微信转给张某127700元。贺某获利9200元等情况；   8、证人院鑫的证言，证实2019年4月份，赵某给院鑫打电话让办几张银行卡，一张卡100元报酬。第一次办了9张银行卡，院鑫自己办了5张，院鑫对象张某2办了4张，贺某让院鑫把银行卡送到东鹏假日酒店，过了10天左右，赵某用微信给张某2两次转了700元，因有两张银行卡不能用，需要补一下。2019年5月初，贺某让再办几张银行卡，院鑫办了2张、张某2办了3张、高某办了3张，加上第一次补的2张卡共10张银行卡，张某1让院鑫给邮寄，收件人思芯，收件地址为福建省××镇对面中通快递点，过了几天，贺某通过微信给张某2转帐1800元，6张卡能用，张某2给高某转200元。解锁3张卡，有一张卡里有38400元，通过微信给张某1转帐38000元；有一张卡里有27900元，院鑫给张某2转过去，张某2给贺某转过去；张某2解锁卡里有15700元，通过微信转帐给贺某等情况；   9、证人张某2的证言，证实张某2向张北出售过实名办的银行卡，第一次是4月份，在东鹏假日酒店卖了9张卡，张某2办了4张，院鑫办了5张，过了10天左右，赵某给张某2微信两次转帐700元，有2张卡不能用。第二次是5月份，10张卡，院鑫办了2张，张某2办了3张，高某办了3张，其中8张是新办的，2张是补办第一次的，过了10天左右，贺某用微信给张某2转帐1800元，张某2给高某微信转帐200元。银行卡都是一类储蓄卡，预留电话号码必须开通国际漫游业务。张某2和院鑫获利2300元，解锁冻结卡挣了400元，共获利2700元，高某获利200元。解锁中有三张被锁的银行卡里有钱，第一次是5月7日，张某2的卡解开里面有15700元，张某2用微信给贺某转过去；第二次是5月21日，院鑫的卡解开里面有27900元，张某2用微信转帐给贺某；第三次是6月12日，卡解开里面有38400元，院鑫留下400元，余下38000元转给张北等情况；   10、证人高某的证言，证实5月18日，高某用自己身份证办了3张银行卡卖给张北，其中有一张不能用，获利200元。卖银行卡给张北还有同学院鑫及其对象张某2，院鑫2张，张某23张。银行卡都是一类储蓄卡，预留电话号码必须开通国际漫游业务等情况；   11、证人赵某的证言，证实2019年3月份，贺某给赵某打电话让联系办卡挣钱的人，每张卡给赵某300元，赵某联系院鑫，一张卡100元，搭上线之后，赵某没再过问。4月23日，贺某给赵某转帐1500元，赵某给院鑫转帐500元；5月23日，贺某给赵某转帐950元（扣了欠款250元），又扣了300元，赵某留下650元，赵某给张某2转帐200元还是300元。收购银行卡，开通最大的转帐额度，办U盾，绑定实名手机卡。赵某获利1600元等情况；   12、被告人张某1的供述，证实张某1曾用名张北，詹小康以每张银行卡2000-3000元收购。4月13日，院鑫和其对象张某2将9张银行卡和U盾、SIM卡送到东鹏假日酒店，张某1回去按詹小康给的地址邮寄出去（广西凭祥市那艾316物流大门左边便利店，收件人林风），詹小康微信转帐给张某15000元，过了3、4天，詹小康说有一张卡锁住，里面有18000元，补银行卡取出钱作为张某1卖卡的酬劳，张某1联系院鑫补卡，张某1让院鑫留3000元作为酬劳，将剩余15000元转给张某1。2019年5月初，张某1又联系院鑫办了3张银行卡、其女朋友张某2办了2张银行卡、张某2的朋友高某办了3张银行卡，张某1让院鑫按詹小康给的址址邮寄出去（福建省泉州市××镇对面中通快递点，收件思芯），过了10天，院鑫的1张建设银行卡被冻结，詹小康说卡里有27000元作为这次购买银行卡的酬劳，院鑫补卡后取出27000元，张某1让院鑫留2400元作为酬劳，剩下24600元，转给张某1，张某1挥霍了。张某1服务过三次，第一次詹小康让张某1联系院鑫解冻一张银行卡，院鑫留300元，詹小康让张某1留700元酬劳，剩下2700元，张某1转给詹小康；第二次张某2去银行被工作人员发现有问题，卡里没钱，卡也不要了；第三次2019年6月12日，詹小康说张某2招商银行卡被冻结，张某2去银行将卡里38490元取出来，张某1让院鑫留490元，剩余38000元，用微信转给张某1，张某1准备给詹小康转帐。银行卡必须开通网上银行、带U盾、带银行卡实名人身份证复印件、绑定手机SIM卡、提供银行卡密码，这些银行卡会拿到菲律宾的公司，具体干什么张某1不清楚等情况；   13、工作说明，证实公安机关通过网上研判、跨区域协查等方式查找詹小康，未能联系上等情况。   上述证据来源合法，经庭审举证、质证，综合认证证据之间能够相互印证，证明本案的客观事实，本院予以确认。   本院认为：被告人张某1收购他人自愿出售的信用卡，案发时已通过倒卖出售将曾经持有的信用卡转移至他人处，未能当场缴获涉案信用卡，成立“非法持有”，数量较大19张，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人张某1当庭认罪，具有悔罪表现，可以依法酌定从轻处罚。根据被告人张某1犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：   一、被告人张某1犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元。   （罚金于判决生效后十日内一次缴纳）。   二、随案移送37800元予以没收。   （刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月13日起至2019年12月12日止）。   如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向呼和浩特市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 吕 彦   审 判 员 曹海燕   人民陪审员 吕凤清     二0一九年十一月二十八日   书 记 员 王振兴   附：相关法律条文   《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款有下刑情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：   （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；   （二）非法持有他人信用卡，数量较大的；   （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；   （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。   如果由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。