山西省晋城市城区人民法院刑事判决书（2019）晋0502刑初381号公诉机关晋城市城区人民检察院。被告人李某，男，公民身份号码XXX，汉族，山西省晋城市人，中专文化，无业，住户籍地。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月8日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年1月22日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日被晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。辩护人杨某，山西唐韵律师事务所律师。晋城市城区人民检察院以城检刑刑诉〔2019〕373号起诉书指控被告人李某犯诈骗罪，于2019年8月21日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察院张和斌出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人杨某到庭参加诉讼。现已审理终结。晋城市城区人民检察院指控，2014年6月至8月间，被告人李某在资金紧缺且无力偿还的情况下，虚构事实、隐瞒真相，以借款为名，用伪造的**街某室的房产证为抵押，先后向被害人张某1骗取14.25万元、向被害人李某1分别骗取25万元和5万元，用于资金周转和偿还债务。之后被告人李某失去联系。破案后，被骗金额未追回。综上，被告人李某涉嫌诈骗作案2起，涉案金额总计44.25万元。公诉机关当庭出示了书证、证人证言、辨认笔录、被害人陈述、被告人供述等相关证据证明指控事实。认为被告人李某在资金紧缺且无力偿还的情况下，用伪造的**街某室的房产证为抵押，虚构事实、隐瞒真相，以借款为名，向被害人张某1、李某1分别骗取现金14.25万元和30万元，共计44.25万元，所骗款项用于资金周转和偿还债务，之后被告人李某失去联系。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法惩处。建议对其处以八年至九年六个月有期徒刑，并处罚金。被告人李某对公安机关指控其的犯罪事实、定性均无异议，当庭表示认罪。辩护人杨某提出如下辩护意见：1、李某陈述第一笔借款实际收到12.75万元，主要用于支付工程款，虽担保物为假，但是有担保人，且有民事判决。该笔借款不应再追究刑事责任。2、李某在归案后如实供述犯罪事实，其强调不能还款是经营不善，该款项用于公司经营，担保物无效不能推定为李某有诈骗的故意。其最后不能还款造成犯罪事实，主观恶性小；其出走是被黑社会逼迫，犯罪情节轻微，该笔借款利息均为超出法定利息的高利贷。李某陈述扣除利息和管理费，请法庭对以上数额和情节综合考虑后从轻处罚。经审理查明，**街某室即某小区某室系被告人李某父亲李某2的回迁房，由李某2及张某2共同共有，2015年6月1日登记于李某3名下。2014年6月27日、7月9日，被告人李某用伪造的**街某室的房产证为抵押，向被害人李某1借款用于资金周转。李某1通过乔某的账户先后向被告人李某账户转账25万元和4万元。同年8月28日，被告人李某经李某4担保，用伪造的**街某室的房产证为抵押，向被害人张某1借款用于资金周转和偿还债务。张某1通过王某1的账户向被告人李某账户转账12.25万元，并支付现金2万元。之后被告人李某失去联系。破案后，上述钱款未追回。另查明，作为被告人李某的担保人，李某4已归还张某15万元。被害人张某1以李某4为被告向法院起诉，要求归还借款。2017年12月8日，晋城市中级人民法院作出（2017）晋05民终1190号终审判决，判令李某4偿还张某1 10万元。针对上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证实：1、书证：（1）晋城市公安局城区分局出具的受案登记表、侦破经过及被害人的报案材料，证实接报案称被告人李某以假房产证作为抵押向其借款后失去联系。（2）抓获经过，证实2019年1月8日山东省东阿县公安局新城派出所民警将被告人李某抓获。（3）羁押证明，证实2019年1月9日东阿县新城派出所将李某送至东阿县看守所，同年1月11日由晋城市公安局城区分局提走。（4）不动产查询信息表，证实被告人李某名下无房产登记信息。（5）李某的银行交易明细，证实李某2014年8月29日收到王某1的转账共计122500元。（6）乔某、李某的银行交易明细、回执，证实李某的账户先后收到乔某转账29万元。（7）李某向张某1出具的借条、身份证复印件、房产证复印件，证实2014年8月28日被告人李某以黄花街某室的房屋为担保向张某1借款15万元、由李某4担保并出具借条的事实。房产证复印件记载坐落于黄花街某室的房屋所有权人为李某。（8）李某向李某1出具的借条、借款合同、房产证复印件、租房合同，证实2014年6月27日、7月9日被告人李某以某室的房屋为担保向李某1借款30万元的事实。房产证复印件记载坐落于黄花街某区某室的房屋所有权人为李某。（9）晋城市城区人民法院（2015）城民初字第99号民事判决书，证实经判决，李某、李某2、张某3、原某应归还山西泽州农村商业银行股份有限公司本金45万元及利息，保证人张某3、李某2、原某承担保证责任，有权向债务人李某追偿。（10）晋城市中级人民法院（2017）晋05民终1190号民事判决书，证实经判决，李某4应偿还张某1人民币10万元。（11）不动产产权情况表、完税证明、房产证复印件、房地产买卖契约，证实某小区某室的房屋所有权人为李某3。（12）李某的户籍证明、身份信息及照片，证实被告人个人基本情况。（13）李某4的身份信息，证实其个人基本情况。2、证人证言（1）李某4的证言，证实2014年8月份，朋友张某4找到我说他表哥李某想借钱，可以拿房产做抵押，让我帮忙找一下可以借钱的人。我经人介绍认识张某1，找到张某1之后，一起去抵押的房子那看了之后，让我做担保，与李某签下一张15万元的借据，期限3个月。我在借条上以担保人的身份签了名字并按手印。3个月期限到了之后张某1联系不到李某就来找我，我与张某4也联系不到李某，张某1便以我是担保人为由，要求让我偿还这笔钱。2015年3月份，张某1带了5、6个年轻人在我家中跟我们要钱，恐吓我，不然就卸我胳膊之类的，后经一个朋友调解张某1离开。几天之后张某1又去找我要钱，我报警，派出所民警出警后说这属于经济纠纷，他们不管。后经协商我先给张某15万元，以后张某1不在来找我。但在同年7、8月份张某1又来找我要钱，我没有理会。2017年5月份，张某1把我起诉至法院，晋城市中级人民法院最终判我还张某110万元，我没有偿还。（2）王某2的证言，证实我系李某的家属。李某名下没有房产，他自做生意以来赔的较多没什么钱。**街某室的房子是我老丈人李某2的房子。现在这套房子归谁我不清楚。李某2名下有两处房产，其中一处为了给李某还债抵押出去了，已经过了户。2014年李某在外面欠了好多债，经常有人去家里要钱，还住着不走，甚至有人在李某家门口泼油漆写大字让他还钱。之后有人找我和我媳妇要钱，因为我媳妇之前给他做过担保，2015年我们替李某还了6.5万元。李某于2014年末失去联系。（3）李某2的证言，证实我系李某父亲。我名下有两套房产：**街某室、某1室。刚开始这两套房子都是登记的我的名，之后某号楼房子转到了我孙子李某3的名下，某号楼房子转到了张某5名下用于为李某还账。某号楼的房子我没有在外面抵押过，不清楚李某是否拿这个房子抵押过没有。经常有人到家里要账，现在李某在外面租房子住，具体在哪里我不清楚。2014年10月份我把房子转出去后就没有见到他了，他也没有往家里打过电话。（4）乔某的证言，证实我与李某系夫妻关系。李某向李某1借款30万元是通过我的银行卡转出去的。我一共转账29万元，现金1万元。因为当时手头正好有1万元现金，先给的现金，之后才去银行转账4万元。李某借钱后并未偿还过。（5）吴某1的证言，证实我系李某前妻。李某在某小区没有房产，是李某的父亲李某2在某小区有两套房产，一套某号楼，一套某号楼。某号楼这套房子我之前在那里居住，住了十几年。2015年有个人和我打官司说房子是他的，并有房产证，房产证上是张某5，之后我便从那里搬出来。某号楼那套房子之前在李某2名下，2016年左右把这套房子过户到我儿子李某3名下了。因为李某借了我爸的钱，没有钱偿还，2015年我从某号楼房子搬出来之后和李某2说起此事，李某2才把某号楼的房子过户到我儿子李某3名下的。某号楼这套房子现在没有抵押，过户之后我就把房产证放在我父母那里，现在我父母在外地，无法提供房产证原件。（6）刘某1的证言，证实我系张某1朋友。一天下午四五点，我与张某1在一起，有人给张某1打电话跟他借钱，之后我俩一起过去。约定在广场见面，对方有三人，其中有一人叫李某4，我认识。见面后就去了李某的房子那，房子在步行街东侧的一个胡同里，看完之后李某给张某1写了张借条，好像是15万元，李某4做担保。完了之后我们在广场等着张某1去广场附近的晋城银行取钱去了。取上钱之后给了李某2万元现金，我和张某1便离开。张某1给李某钱的时候李某4应该也在场。张某1当时还向我借钱，说他的钱不够，因我的钱都在我媳妇王某1那里，回家后跟王某1说此事，之后是王某1与张某1联系的，给李某转账。我一共借给张某18万元。3、辨认笔录，李某4辨认出被告人李某。4、被害人陈述（1）张某1的陈述，证实2014年8月28日经朋友李某4介绍认识李某，说他是做消防工程的，因资金问题想借款15万元，我正好手上有钱就答应了。当时约定使用期限3个月，3分的利息，以**街某室的房子做抵押，李某4做担保，逾期不还钱就将该房子过户到我名下。当日李某给我打了张15万元的借据，我、李某4均在上面签字，并给我房产证及身份证复印件等，之后还去他抵押的房子那看了，当时给了他2万余元的现金，晚上给他卡里转了3万元，次日转账9.25万元，共计15万元。李某拿上钱之后第一个月按时还了利息，之后便联系不上他，到房屋管理处查询后得知该房产证系假证。我便找担保李某4要这笔钱，经我、李某4、张某4协商李某4先给我5万元，然后到公安局报案找李某，找到之后如果李某偿还15万元，我便把这5万元还给李某4，若是找不到这5万元就算是还我的钱。2017年我将李某4起诉至法院，一审法院判处李某4还我15万元，李某4不服上诉，终审判处李某4还我10万元。到李某4至今没有还我。（2）李某1的陈述，证实2014年6月份经人介绍认识李某，李某称做工程项目因资金周转困难想借款25万元，月息3分，以自己的一套房产做抵押。同年6月27日我与李某签订借款合同，使用期限两个月。当天通过转账给了李某万元。同年7月9日，李某找到我想再借5万元，使用期限15天，月息4分，并签订借款合同。当天转账给李某2万元，给现金1万元。7月20日左右，5万元合同到期，找李某要钱，他以工程款未回来为由推脱。8月27日，25万元合同也到期，他同样以工程款未回来为由推脱。之后我给他打电话谈还钱事宜，他承诺10月25日先还我5万元，直至10月28日李某短信回复我说他现在手边有急事，很快会联系我。之后李某失去联系。期间去李某家找他，李某的父亲说李某抵押给我的房子是他的，跟李某没有关系。李某给我提供的房产证上的房子为**街某室，现在叫某小区。当时李某带我去看过房子，房子租出去了，李某给我看了租房合同复印件，承租方为原某2。之后我找到原某2，才得知他是与李某父亲李某2签订的租房合同。我给李某的钱有29万是通过银行转账的，1万元是现金给的。第一次通过我妻子乔某晋城银行的账户转给他晋城银行账户的；第二次通过我妻子乔某工商银行的账户转给他工商银行账户的。5、被告人李某供述，供认（1）2014年8月份，我在晋城市矿务局做管道工程生意，需要周转资金，通过我表弟张某4认识李某4，经李某4介绍认识张某1。我跟张某1借钱时，他说需要拿东西作为抵押，并有担保人。当时我手头没东西，便用我父亲李某2在**街某室的房子做抵押，我拿上父亲房产证复印件在街上花80元做了个假证。只是把房产证上的名字换成我的，其他内容没有变。之后张某1看了房子后确信是我的房子，要求我提供一个担保人。我通过表弟张某4让李某4给我做担保。办好相关手续后，张某1扣除了一个月的利息跟服务费，实际到手13万元左右，我出具一张15万元的借据。我们约定月息5分，期限3个月，每月7500元，我记不得扣了几个月利息。我跟张某1借钱时，这个房子已经抵押出去了。2019年3月10日供述：看房当天张某1给了我一部分现金，具体数额记不清了，其他通过银行转账转到我晋城银行的卡上了。2019年3月18日供述：张某1应该是给了我2万元现金，具体记不清了，总共给了我142500元。（2）2014年夏天时候，经人介绍认识李某1，我用假房产证抵押向他借款，我写了两张借条，共计30万。但他们没有给我这么多，应该是扣了利息了。后来我还过钱，把钱转到李某1媳妇的工商银行账户里了，我记不得是用哪张卡转的。被告人李某质证称，李某1给我转账时扣除了利息，具体记不清扣了多少，并且前二、三个月的都支付过他每月一万多利息，具体多少记不清了。张某1扣除三个月的利息后给了12.75万元，我对现金有异议。辩护人质证称，1、与张某1之间的借款应以实际转账数额为准，该笔借款有物和李某4担保，且经过法院判决担保人承担连带责任，为民事债权，不应以刑事责任另行追究。2、两个借款人签订的借款合同约定的利息远远高于法律规定的标准，出借人在借款时已经扣除三个月利息，借款数额应以公安机关查证的实际转账数额为准。被告人李某及辩护人对指控数额提出的异议，根据在案证据，被害人张某1向被告人李某转账12.25万元，证人刘某1证实张某1向其支付现金2万元，被告人李某也曾有张某1给过其现金的供述；结合被告人李某与张某1之间15万元借款约定月息为5分，扣除第一个月利息后为14.25万元，故被告人李某从张某1处取得的借款数额应认定为14.25万元。关于李某1足额支付30万元借款的证据不足，故该笔借款数额依据转账记录认定为29万元。经质证，公诉机关所出示的证据之间能够形成相对完整证据锁链，相互印证查明事实，本院予以确认。本院认为，被告人李某以非法占有为目的，通过伪造房产证件，虚构事实、隐瞒真相，以借款为名，向被害人骗取钱财，数额巨大，构成诈骗罪。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。因被害人李某1足额支付30万元借款的证据不足，故被告人李某的犯罪数额为43.25万元。辩护人提出与张某1之间的借款系民事债权的辩护意见与本案查明事实不符，不予采信。被告人李某到案后能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。辩护人相关从轻的辩护意见本院予以采纳。被告人李某的犯罪行为给被害人造成的经济损失应责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年三个月，并处罚金四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日。被告人李某的刑期自2019年1月8日起至2027年4月7日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人李某退赔被害人李某1损失290000元；被告人李某与晋城市中级人民法院（2017）晋05民终1190号民事判决书中确定的李某4在100000元范围内向被害人张某1承担连带退赔责任。以上款项于本判决生效之日起三十日内退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 貊惠茜人民陪审员 原鲜亮人民陪审员 杨淑芳 二〇一九年十一月十八日书 记 员 柳雅珍