福建省惠安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0521刑初795号 公诉机关惠安县人民检察院。 被告人曾丽军，女，1980年11月26日出生于福建省惠安县，汉族，高中文化，无业，家住惠安县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月10日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。现羁押于惠安县看守所。 辩护人赵南华，福建和晟律师事务所律师。 惠安县人民检察院以惠检诉刑诉〔2019〕743号起诉书指控被告人曾丽军犯诈骗罪，于2019年10月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。惠安县人民检察院指派检察员陈小巍出庭支持公诉，被告人曾丽军及辩护人赵南华到庭参加诉讼。现已审理终结。 惠安县人民检察院指控，被告人曾丽军因欠下高额债务，为填补资金空缺，于2017年7月至2019年1月期间，多次虚构投资银行过桥业务、泰国华侨家族资产向国内转移项目、帮助他人办理机动车驾驶证等，骗取被害人黄某1和、叶某新、朱某、邵某等人共计人民币（币种下同）2607600元，并将上述款项用于归还个人欠款。 公诉机关提供的证据有：被害人黄某1和、叶某新等人的陈述，证人黄某2、曾某等人的证言，户籍证明，被告人曾丽军的供述和辩解等。公诉机关认为，被告人曾丽军的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人曾丽军辩解称，其没有诈骗朱某、邵某、叶某新。其辩护人提出，1.公诉机关指控被告人曾丽军诈骗叶某新、邵某、朱某的证据不足，不能成立。2.被害人黄某1和明知高利贷不合法为了追求高息，结果反被套取本金，本人也有一定过错。3.被告人曾丽军系初犯、偶犯，归案后能如实供述，认罪悔罪。建议对被告人曾丽军从轻处罚。 经审理查明，2017年7月至2019年1月期间，被告人曾丽军欠下高额债务，为填补资金空缺，多次虚构投资银行过桥业务、泰国华侨家族资产向国内转移项目、帮助他人办理机动车驾驶证等，骗取被害人黄某1和、叶某新、朱某、邵某等人共计人民币2607600元，并将上述款项用于归还个人欠款等。具体犯罪事实分述如下： 1．2017年7月份，被告人曾丽军向被害人黄某1和谎称投资泉州银行过桥业务及泰国华侨家族资产向国内转移项目，并许诺按投资额的5%给黄某1和分红。被害人黄某1和于2017年7月8日至9月30日期间，通过手机银行多次向曾丽军的建设银行账户（卡号为62×××22）转账共计3253600元。被告人曾丽军陆续将707000元分红转账至黄某1和银行账户，后更换电话号码并逃匿。 2．2018年12月初，被告人曾丽军化名为曾丽玲，向被害人朱某谎称其可办理机动车驾驶证。当月3日，被害人朱某通过手机银行向曾丽军提供的户名为曾丽玲的银行卡（卡号：62×××21）转账26000元。 3．2018年12月初，被告人曾丽军化名为曾丽玲，向被害人邵某谎称其可办理机动车驾驶证。当月9日，被害人邵某在叶某新家中通过叶某新昵称为“一切皆有可能”的微信账户转账10000元至被告人曾丽军昵称为“xxx”的微信账户。 4．2019年1月份，被告人曾丽军化名为曾丽玲，向被害人叶某新谎称投资厦门银行过桥业务，并许诺按投资额的10%给叶某新分红，被害人叶某新遂拿25000元现金给被告人曾丽军。 2019年4月10日，被告人曾丽军在福建省厦门市集美区派出所抓获归案。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据加以证实： 1.被害人黄某1和的陈述、辨认笔录及照片、银行卡交易明细，证实2017年7月-同年9月，曾丽军称她在做泉州银行过桥业务及一个泰国华侨家族资产向国内转移项目需要资金周转，问其要不要投资，承诺给其分红或佣金。之后，其先后多次共向她转账3253600元。期间，曾丽军转账给其707000元。同年10月底，其找曾丽军要本金和分红，但电话却已停机；后到曾丽军所在村里了解，才发现自己被骗了，遂向公安机关报案。同时，被害人黄某1和对被告人曾丽军进行辨认、指认。 2.被害人叶某新的陈述，证实2018年7月，其在交友网站认识一个自称叫“曾丽玲”，外号叫“安琪”的女子。同年9月初，“曾丽玲”到其家中，二人同居了。2019年1月底，“曾丽玲”叫其投资过桥借款，其就在家中拿了25000元现金给她。期间，其介绍很多亲戚给“曾丽玲”认识。“曾丽玲”向他们说她弟弟和叔叔有关系可以内部办到驾驶证。因其姑丈邵某想办理驾驶证，没有与“曾丽玲”添加微信好友，就通过其微信转账10000元，其收款后马上转账给“曾丽玲”，但到现在也没有任何消息。2019年4月10日，“曾丽玲”失联了，其怀疑被骗就来报警。 3.被害人邵某的陈述，证实2019年2018年12月9日，其在侄孙叶某新家串门，见到叶某新的女朋友。她说她有关系可内部办理到驾驶证，考试只要简单操作走个形式，但要交一笔钱让她处理，费用10000元。其没有驾驶证，想办理，就通过微信向林亚新转账10000元给她女朋友，但至今都没有收到任何消息。 4.被害人朱某的陈述，证实2018年10月31日晚，其朋友叶某新带她女朋友，说叫安琪，到其家串门。当时，其与她互加了微信。2018年12月，其听叶某新姐夫叶某森说，安琪对他说有内部关系，可在内部买到驾驶证。其想替其父亲和姑丈办理，就微信联系安琪。她对其说，办理一本要13000元，将她的银行卡账号发给其，并说她的真名叫曾丽玲。其于2018年12月3日，通过手机银行转账26000元给曾丽玲。曾丽玲对其说要三到四个月才能拿到驾驶证。在接到叶某新的电话，说曾丽玲消失了，其怀疑被骗，就来报警。 5.证人黄某2的证言，证实曾丽军是其丈夫的亲姐姐。曾丽军之前在其亲戚石材厂打工，后又到鞋厂上班，但近十年没有上班了。曾丽军曾对他们讲，她跟人合伙在张坂开鞋厂，合伙投资泉州银行过桥业务，投资100多万元跟人开办幼儿园，还投资泰国黄金等。其丈夫曾叫她带他们到张坂鞋厂看看，但曾丽军都以没空等各种理由推脱。2016年10月至2017年10月，曾丽军说她的资金账户在国外被冻结要资金周转激活账户，向他们借了200多万元。曾丽军的叔叔或亲戚并不是银行行长，也没有在做银行过桥业务。 6.证人曾某的证言，证实曾丽军是其亲姐姐。曾丽军自小至2014年都在厂里上班，2014年与人合伙开了一家化妆品店，但没多久就关了。她对其说，最近两三年在投资鞋厂、幼儿园及泉州一家银行过桥业务，具体有没有做，其不清楚。曾丽军向其借了很多钱，具体数额其没有算。据其所知，曾丽军并没有亲戚是厦门银行行长。 7.证人吴某的证言，证实其与曾丽军系朋友关系，认识了十几年了。2015年7月，曾丽军称资金周转不开向其借款。其借了130000元给他，利息5分。2016年4月，曾丽军称她在做泉州银行过桥业务，问其要不要投资，每期（一期十天左右）5-6分利息。因她之前借款均有按月支付利息，其就陆续转账650000元给他，但到2017年10月，她就没有再支付利息，也无法联系到人了。其不知道曾丽军的具体经济状况，但她平时很大方，花钱很慷慨，经常请人吃喝，给人一种很神秘，做大生意很有钱的感觉。 8.证人刘某的证言，证实在案发两年前的一个饭局上，其通过朋友介绍认识曾丽军。其和黄某1和以前是战友。有一次，三人在一起吃饭，黄某1和与曾丽军才相识，并互留联系方式。其不清楚曾丽军是做什么工作的，曾丽军有向其借过钱，具体要干什么，其不清楚。 9.证人蔡某1的证言，证实黄某1和曾向其借钱，说要跟他朋友一起投资泉州银行过桥业务。 10.证人叶某1的证言，证实其是叶某新的姐姐。2019年1月，叶某新到其家时，其拿了30000元现金给他。当时，与叶某新同来的是一个叫安琪的女子，叶某新说那是他的女朋友。 11.证人绳某叶的证言，证实2017年9月12日，黄某1和向其借100000元，说要投资项目（具体什么项目没有说）。 12.证人蔡某2、出某珍、庄某的证言，证实曾丽军欠蔡某2、出某珍借款未归还。曾丽军曾叫庄某帮她转账给蔡某2和代还信用卡欠款。曾丽军向蔡某2介绍她有投资项目，她亲戚在做房地产、船务厂及银行过桥等生意，问其要不要投资。 13.接受证据材料清单、提取笔录及微信截图，证实被害人黄某1和、叶某新、邵某、朱某分别与被告人曾丽军的微信聊天及转账情况。 14.接受证据清单和借条，证实被告人曾丽军向黄某1和出具4100000元的借条。 15.本院（2018）闽0521民初210号、1028和2635号民事判决书，证实被告人曾丽军与他人存在民间借贷纠纷。 16.银行卡交易明细，证实被告人曾丽军、被害人黄某1和银行卡的交易情况。 17.赣州市公安局交通警察支队关于曾丽军涉嫌诈骗案协查函的复函，证实经赣州市公安局交警队查询，邵某、吕某来、朱某南三人均无驾驶证报考记录。 18.身份证明及违法犯罪记录查询情况说明，证实被告人曾丽军的出生年月及家庭住址等基本情况。 19.抓获经过，证实被告人曾丽军的归案经过。 20.被告人曾丽军的供述、辨认笔录及照片，供认2017年初，其在朋友的饭局上认识黄某1和。之后，黄某1和经常到其店里泡茶聊天，聊一些放款赚利息的话题。当时，其在外有两三百万元的债务，为了还债，其叫黄某1和拿钱出来，其给他5%-10%的利息。期间，其有跟他说朋友介绍其做银行过桥业务以及泰国外保内的项目，但其找黄某1和拿钱均是说要放贷并承诺给他利息。其觉得黄某1和很信任其，只要其缺钱找他，他就会将钱给其，一共转给其两百多万元。这些钱，其大部分拿去偿还债务，一部分拿去借给朋友或放贷。2018年8、9月间，其通过交友网站认识叶某新，其跟他说，其叫曾丽玲，1983年出生，从事贸易工作。之后，其向叶某新借款9000元。此后，其帮叶某新的亲戚办理驾驶证，收取邵某10000元，朱某26000元。当时，其通过“阿宝”，认识在江西办理驾驶证的廖某生。廖某生说不用考试，可直接用钱买驾驶证。同时，被告人曾丽军对被害人黄某1和、叶某新、邵某、朱某进行辨认、指认。 以上证据，经庭审举证、质证，具有真实性、合法性、关联性，可以作为定案依据，本院予以采信。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 关于指控被告人曾丽军骗取被害人邵某、朱某款项能否成立的问题。经查，被告人曾丽军化名曾丽玲以有内部关系，可购买机动车驾驶证为由骗取邵某、朱某相关款项的事实，有被害人邵某、朱某的陈述，微信聊天及转账记录及赣州市公安局交通警察支队关于曾丽军涉嫌诈骗案协查函的复函等证据证实，足以认定。被告人曾丽军及辩护人对此提出的辩解和辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。 关于指控被告人曾丽军骗取被害人叶某新款项25000元能否成立的问题。经查，被告人曾丽军化名曾丽玲与被害人叶某新交朋友，并谎称她叔叔是厦门银行总行长，她跟叔叔在做银行过桥业务，每月可获利10%为由，骗取叶某新投资的事实，有被害人叶某新的陈述，证人叶某1的证言，相关微信聊天记录可证实，足以认定。被告人曾丽军及其辩护人对此提出的辩解和辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。 本院认为，被告人曾丽军以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人款项累计达2607600元，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大。公诉机关指控的罪名成立。被告人曾丽军多次实施诈骗，可酌情从重处罚。辩护人提出被害人具有过错的辩护意见，缺乏事实和法律依据，不予采纳。庭审中，被告人曾丽军表示自愿认罪，能如实供述主要犯罪事实，可酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院》第一条的规定，判决如下： 一、被告人曾丽军犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2030年10月9日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人曾丽军退赔赃款2607600元，给相关被害人。其中，退赔赃款2546600元给被害人黄某1和，退赔赃款26000元给被害人朱某，退赔赃款10000元给被害人邵某，退赔赃款25000元给被害人叶某新。（上述款项应于本判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  骆丽芳 人民陪审员  张增贵 人民陪审员  王耐蘅 二〇一九年十一月十九日 书 记 员  郑白如 附本案引用的主要法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。