河南省太康县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1627刑初474号公诉机关太康县人民检察院。被告人苏明治，男，1983年7月19日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，农民，住福建省安溪县。因犯抢劫罪，于2008年12月6日被福建省三明市梅列区人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金一万元。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年2月13日被福建省安溪县湖头派出所民警抓获，于2019年3月1日被太康县公安局刑事拘留，同年4月3日转逮捕。指定辩护人轩翠丽，河南弘基律师事务所律师。太康县人民检察院以太检二部刑诉（2019）36号起诉书指控被告人苏明治犯诈骗罪，于2019年9月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。太康县人民检察院指派检察员王德华、助理检察员王鸿蒙出庭支持公诉，被告人苏明治及其指定辩护人轩翠丽到庭参加诉讼。现已审理终结。太康县人民检察院指控：2018年1月份以来，苏明治、苏明灶、郑剑彬组织韦俊、丁彪等人在明知收买、贩卖的银行卡可能用于违法犯罪活动的情况下，长期在东莞收买贩卖银行卡，韦俊、丁彪等人将收购来的银行卡以1000元一张的价格出售给苏明治、苏明灶、郑剑彬，后苏明治、苏明灶、郑剑彬再将银行卡以1800元到4500元一张的价格贩卖给电信网络诈骗嫌疑人。其中郑剑彬负责收购银行卡的检验和邮寄，每检验一张卡苏明灶给其70元钱。2018年6月份，苏明灶给郑剑彬14000元好处费。苏明灶负责登记收购来的银行卡和卖出去的银行卡，苏明治负责提供资金并与收卡人联系。2018年6月30日晚，太康县公安局刑警大队民警在东莞市长安镇莲花苑小区601室苏明治、苏明灶、郑剑彬等人租住处窝点查获其收购银行卡328张，身份证82张。1、2018年4月份以来，在贩卡人韦俊的指示下，韦力明知其办理的银行卡可能被违法犯罪人员用于犯罪，而将其办理的广西信用社银行卡、广发银行卡、中信银行卡、兴业银行卡、建设银行卡、北部湾银行卡、江西银行卡等13张银行卡以6000元的价格卖给韦俊，后韦俊以13000元的价格将该13张银行卡转卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬后再转卖给电信网络诈骗人员使用。经查：（1）2018年5月17日、5月18日，被害人李某1在家中被人以淘宝刷单的方式骗取现金210000元，其中20000元转到韦力办理的广发银行卡62×××25中；20000元转到韦力办理的中信银行卡62×××43中；20000元转到韦力办理的兴业银行卡62×××13中。（2）2018年5月9日，被害人朱某被人以网上办理贷款的方式骗取现金20000元，该款转到韦力办理的兴业银行卡62×××13中。（3）2018年5月14日，被害人张某1被人以网上贷款的方式骗取现金10000元，其中8000元转到韦力中信银行卡62×××43中。2、2018年4月份以来，在贩卡人韦俊的指示下，聂金勇在明知其办理的银行卡可能流转到违法犯罪人员手中进行违法犯罪活动，而将其办理的农业银行卡、云南农信银行卡、富滇银行卡、昆明村镇银行卡、浦发银行卡、兴业银行卡等19张银行卡以11700元的价格卖给韦俊，后韦俊以19000元的价格将该19张银行卡转卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬后再转卖给电信诈骗人员使用。经查：（1）2018年5月17日、5月18日，被害人李某1在家中被人以淘宝刷单的方式骗取现金210000元，其中20000元转到聂金勇办理的浦发银行卡62×××93中。（2）2018年5月9日至13日，被害人李某2被人以网上刷单的方式骗取现金87482元，其中20216元转到聂金勇办理的浦发银行卡62×××93中。（3）2018年5月8日，被害人王某1被人以网上贷款的方式骗取现金5100元，其中2100元转到聂金勇的兴业银行卡62×××11中。（4）2018年5月7日至8日，被害人王某2被人以办理贷款的方式骗取现金15400元，其中8500元转到聂金勇办理的兴业银行卡62×××11中。3、2018年4月份以来，在贩卡人韦俊的指示下，潘文鹏在明知其办理的银行卡可能流转到违法犯罪人员手中进行违法犯罪活动，而将其办理的工商银行卡、建设银行卡、江西银行卡、中信银行卡、兴业银行卡、民生银行卡、招商银行卡等14张银行卡以7000元的价格卖给韦俊，后韦俊以14000元的价格将该14张银行卡转卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬后再转卖给电信诈骗人员使用。经查：2018年5月17日、5月18日，被害人李某1在家中被人以淘宝刷单的方式骗取现金210000元，其中19500元转到潘文鹏办理的中信银行卡62×××09中。4、2018年4月份，在贩卡人丁彪的指示下，王若飞在明知其办理的银行卡可能被违法犯罪人员用于犯罪，而将其办理的中国农业、中国工商、中国建设、招商银行等4张银行卡以1200元的价格卖给丁彪，后丁彪以4000元的价格转卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬后再转卖给电信诈骗人员使用。经查：2018年6月18日，被害人彭某在手机淘宝上被人以淘宝刷单的方式骗取现金158000元，其中31000元转到王若飞办理的东莞银行卡62×××90中。5、2018年3月份开始，在贩卡人丁彪的指示下，牙彦弟明知其办理的银行卡可能被违法犯罪人员用于犯罪活动而将其办理的桂平农业银行、北部湾银行、招商银行等17张银行卡以8500元的价格出售给丁彪（丁彪支付3000元，欠账5500元），丁彪将该银行卡以17000元价格贩卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬后转卖给电信诈骗人员使用。经查：（1）2018年5月3日至4日受害人贺某在网上办理贷款的方式诈骗现金5000元，其中2000转到牙彦弟招商银行卡62×××37。（2）2018年5月4日17时许，梁某在广西玉林市玉州区沂山路28-14号被人以贷款的名义通过微信转账的方式骗取其5000元。其中2000元转入牙彦弟招商银行卡62×××37。6、2018年3月份以来，丁彪在明知其办理的银行卡可能被违法犯罪人员用于诈骗，而将其办理的建设银行等银行卡以1000元一张的价格卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬等人，后转卖给电信诈骗人员使用。经查：2018年6月13日，谢某在网上被一自称其朋友的帮其做理财投资的名义将387000元转入谷洁工商银行卡内，其中谷洁银行卡内219800元转入丁彪建设银行卡内。7、2018年5月份，在贩卡人冯新和周副向的指示下，唐礼明知其办理的银行卡可能被违法犯罪人员用于犯罪，而将其办理的工商银行、平安银行、中信银行、民生银行、农业银行、工商银行、银行、东莞市农商行、顺德农商银行、兴业银行、北部湾银行、光大银行等二十余套银行卡卖给冯新、周副向，唐礼在周副向处获利6000元左右，在冯新处获利6000元左右，后冯新将带U盾成套的银行卡按照每套600元的价格卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬后再转卖给电信诈骗人员使用。经查：（1）2018年5月27日，被害人杨某被人以小额无抵押贷款刷流水的方式骗取现金10000元，其中8000元转到唐礼办理的平安银行卡62×××33中，另外一笔2000元转入唐礼办理的中信银行62×××64内。（2）2018年5月28日，被害人刘某被人以办理贷款的方式骗取现金5000元，这5000元分三笔，一笔800元，一笔1200元，一笔3000元，全部转入到唐礼办理的光大银行62×××81内。8、2018年5月份，在贩卡人冯新的指示下，唐州明知其办理的银行卡可能被违法犯罪人员用于犯罪，而将其办理的建设银行、中信银行、华夏银行、东莞银行、顺德农商银行、平安银行、工商银行等15张银行卡出售给冯新，唐州获利4000多元，后冯新将这些银行卡以更高的价格卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬后再转卖给电信诈骗人员使用。经查：（1）2018年5月28日，被害人李某3被人以网上办理贷款的方式骗取现金3600元，其中一笔2000元，一笔1600元，全部转入到唐州办理的平安银行62×××10内。（2）2018年5月29日，被害人张某2被人以网上办理贷款的方式骗取现金15000元，其中10000元分三笔，一笔3000元，一笔3000元，一笔4000元，全部转入到唐州办理的中信银行62177148052503070内。（3）2018年5月28日，被害人陈某被人以网上办理贷款的方式骗取现金2000元，其中1000元转入到唐州的华夏银行62×××76内。9、2018年5月份，在贩卡人郭兴鹏的指示下，杨双旺、杨贤龙（另案处理）明知其办理的银行卡可能被违法犯罪人员用于犯罪，而前往全国部分地区办理带U盾的银行卡以500元每套的价格卖给郭兴鹏，郭兴鹏明知其贩卖的银行卡可能用于违法犯罪，而将其办理的工商银行卡、招商银行卡、广州农商银行卡等十几张银行卡和收购杨贤龙、杨双旺的十几张银行卡以每张1000元的价格卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬，后转卖给电信诈骗人员使用。经查：2018年7月6日，蒋某被人以冒充客户诈骗的方式骗取现金21300元，该21300元转入郭兴鹏办理的广东顺德农村商业银行6223221052778396中。10、2018年4月份以来，耿学强明知其办理的银行卡可能被违法犯罪人员用于犯罪，而将其办理的建设银行卡、工商银行卡、农业银行卡、东莞银行卡、东莞农村商业银行卡等十几张银行卡以6500元的价格出售给郭兴鹏，后郭兴鹏转卖给苏明治、苏明灶；耿学强组织陶明强、吴凡勇、严利平、赵刚、刘玉平、刘秀丽到沈阳市、大连市、天津市、哈尔滨市、内蒙古等地办理银行卡20余张，后将这些银行卡转卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬。2018年6月30日晚至7月1日凌晨，太康县公安局刑警大队民警在东莞市长安镇莲花苑小区2栋601室苏明灶、郑剑彬等人组织收买、贩卖银行卡的窝点查获刘秀丽招商银行卡1张6214836000208328（带身份证）、农业银行卡1张6230520060052795376（带身份证），吴凡勇东莞农村商业银行卡1张62×××79，刘玉平浦发银行卡1张62×××92，赵刚长征村镇银行卡1张888848483000959710（带身份证）。所举证据有户籍证明、银行交易明细、抓获及羁押证明、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、勘验、检查、辨认笔录、刑事判决书等。据此，认定被告人苏明治犯诈骗罪，数额巨大，请依法判处。被告人苏明治辩称，我愿意认罪认罚，我和收卡方是通过网络平台认识的，只知道银行卡会被用于博彩行业，并不知道用于诈骗，在整个犯罪过程中我仅负责提供资金和收卡人联系，没有参与实施诈骗，没有分得诈骗赃款，不应定性为诈骗罪。另外，我曾犯抢劫罪被判处刑罚后，因为身体原因监外执行，不构成累犯。恳请法院根据我的身体原因及家庭困难情况，对其从轻判处，早日回归家庭。指定辩护人轩翠丽提出的辩护意见是，对起诉书指控被告人苏明治买卖银行卡的基本事实无异议，对指控诈骗罪名有异议。其主观上不存在诈骗钱财的故意，客观上没有实施诈骗行为，不应该认定为诈骗罪，其仅仅实施买卖银行卡的行为，应定型为妨害信用卡管理罪。在量刑方面，其具有从犯、没有获得诈骗赃款、当庭认罪认罚、坦白等从轻或者减轻处罚情节。建议法庭本着教育与惩罚相结合的原则，考虑苏明治患有疾病的特殊情况，对其从轻处罚，给其一个改过自新的机会。经审理查明：2018年1月份至6月份，苏明治、苏明灶、郑剑彬先后以东莞市长安镇万达广场20楼204室、莲花苑小区2栋601室为窝点，长期组织聂金勇、郭兴鹏、耿学强以及韦俊、丁彪、冯新等人收购银行卡，然后卖往福建、广东及境外，所卖出的银行卡被他人用于电信网络诈骗。在收购、倒卖银行卡过程中，苏明治负责提供资金并与收卡人联系，苏明灶负责对收进来和卖出去的银行卡进行登记，郑剑彬负责对收进来的银行卡进行检验，并将检验通过的银行卡按照苏明灶提供的信息用顺丰快递向外邮寄。其中，韦俊、丁彪、冯新等人分别将收购的银行卡以每套1000元的价格出售给苏明治、苏明灶、郑剑彬；耿学强将自己办理的盛京银行卡、韩亚银行卡、包头商业银行卡等十多张银行卡以6500元的价格出售给郭兴鹏，郭兴鹏将该部分银行卡转卖给了苏明治、苏明灶、郑剑彬。后耿学强还组织陶明强、吴凡勇、严利平、赵刚、刘玉平、刘秀丽到沈阳市、大连市、天津市、哈尔滨市、内蒙古等地办理银行卡20余张，并经手转卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬。苏明治、苏明灶、郑剑彬收购上述银行卡后，再以每套1800元到4500元不等的价格转手倒卖，从中获利。2018年6月30日晚至7月1日凌晨，太康县公安局刑警大队民警在该窝点查获扣押苏明治、苏明灶、郑剑彬收购的银行卡328张，身份证82张。证明上述事实的综合证据有：1、指定管辖决定书和指定管辖的答复，证实太康县公安局、太康县人民检察院已因上级指定管辖取得本案管辖权。2、户籍证明、到案经过，证实苏明治身份年龄，以及因为本案2019年2月13日，在福建省安溪县湖头镇被安溪县公安民警抓获，并临时羁押等情况。3、福建省三明市梅列区人民法院（2008）梅刑初字129号刑事判决书、暂予监外执行决定书，证实苏明治曾因犯抢劫罪于2008年12月6日被判处有期徒刑七年，并处罚金一万元，并因身体原因被暂予监外执行，刑期自2008年6月8日起至2015年6月7日等情况。4、本院（2019）豫1627刑初21号刑事判决书，证实韦俊、韦力、冯新、潘文鹏等人的犯罪事实已经该判决书确认，韦俊、韦力、冯新、潘文鹏已经该判决确认有罪并判处刑罚的情况。5、物证照片，证实侦办单位在东莞市长安镇莲花苑小区2栋601室扣押有吴凡勇尾号6379东莞农村商业银行卡1张；赵刚身份证、尾号9710长征村镇银行卡、手机卡各1张，长征村镇银行U盾一个；刘秀丽身份证两张、尾号8328招商银行卡1张、尾号5376农业银行卡1张及其U盾一个；刘玉平尾号5592浦发银行卡1张及其U盾1个；耿学强尾号3462中信银行卡、尾号5320大连农商银行卡、手机卡各1张；耿学强尾号5324湖北省农村信用社卡1张及其U盾1个、尾号3889湖北银行卡1张，手机卡两张；耿学强尾号2550内蒙古农信银行卡1张及其U盾1个、手机卡1张；耿学强尾号8759葫芦岛银行卡1张及其U盾一个、尾号3020阜新银行卡1张及其U盾1个、手机卡1张。6、证人袁某的证言，辨认笔录、辨认说明，房产租赁合约、收据，证实被告人郑剑彬与苏明治等三人一起于2018年5月5日租赁东莞市长安镇莲花苑小区2栋601室的事实。7、现场勘验笔录，记载了东莞市长安镇莲花苑小区2栋601室的地理位置、周边环境、现场概况等情况。8、检查笔录，记载了侦查人员对苏明灶、郑剑彬等人租住的东莞市长安镇莲花苑小区2栋601室进行检查的时间、方式以及将涉案物品予以扣押等情况。9、扣押清单及扣押物品照片，扣押物品如下：郑剑彬持有的户名陆凌宇、尾号0543工商银行卡等银行卡142张，户名李英、尾号2945的桂林银行卡等银行卡16张，户名覃春花、尾号0786的广西北部湾银行套卡等157套（张），尾号6621的平安银行银行卡、尾号9645交通银行卡、尾号6078农业银行卡、尾号7406邮政储蓄银行卡、尾号2324交通银行卡、尾号4579华夏银行卡各1张，余焕斌、杞德学身份证各1张，OPPO银灰色手机、NOK1A灰色手机各1部，聂金勇毕业证书（学号2006090715）1张，灰色、绿色、蓝红相间笔记本各1本，广州市博胜电子贸易有限公司应聘登记表1张，黑色皮包1个，一楼北卧室电话座机1部，杨新广、张华等57人身份证各1张；尾号6479上海农商银行卡1套，户名聂金勇、尾号2152昆山农商银行卡1套，招商银行U盾1只，钥匙（带门禁）1串，人民币550元，陈健身份证复印件1张，vivo手机1部，郑剑彬身份证1张，手表1个，黑色皮包1个；在二楼西卧室vivo、4G+volte手机各1部，绿色、棕色、白棕相间、tianmei蓝色笔记本各1本，黑色笔记本2本；黑色手包1个，现金人民币405元，黄色链子（带白色坠子）1条，尾号0061华夏银行卡1张，尾号1517兴业银行卡1套，莲花苑人居出入卡1枚，尾号7090建设银行卡、尾号5374光大银行卡、尾号2771农业银行卡各1张。苏明灶持有的户名王刘娜、尾号2890中山农商银行卡等银行卡10张，李飞等21人身份证各1张，iphone白色（已摔碎）、vivo蓝色手机各1部；魅族金色手机、4G金色手机各1部，尾号1819工商银行卡1套，江志坚、朱晨阳、陈兵文身份证各1张。上述物品中，所扣押笔记本内容拍照后已附卷。该部分内容证实：（1）被告人苏明治及另案被告人苏明灶、郑剑彬于2018年4至6月份收购聂金勇、耿学强等人银行卡的数量，其中六次收购聂金勇银行卡共计19张；耿学强出售自己办理的银行卡15张。（2）耿学强与林淑尹去东北办卡的时间在2018年4月11日前，其领着陶明强、吴凡勇、彦利平、赵刚等人去东北办卡后将银行卡卖给苏明灶的时间为2018年5月27日。（3）苏明治等人向他人倒卖银行卡的次数、数量、银行类别、出售价格及交易金额。10、另案被告人范红林的供述,证实从2018年6月1日开始，其总共分三次卖给冯新7张银行卡的情况。11、另案被告人丁彪的供述，证实2018年春节后，他认识了苏明灶，当时苏明灶在东莞市长安镇一个小公寓租房收购银行卡，每张银行卡500元，他就自己办理银行卡，还找别人办理。有一星期，经张太富介绍他又认识了苏明灶的弟弟苏明治，当时苏明治在东莞市长安镇万科金色悦府小区租房收购银行卡，他收得是700元一张，他就跟着苏明治干有三个多月，收过王若飞、牙彦弟、刘贞等人的银行卡，都卖给了苏明治，还把自己办的银行卡卖给了苏明治。其中王若飞的有七八张，牙彦弟的有七八张，他自己的五张。2018年4、5月份，苏明治和苏明灶开始合伙收购银行卡，收购地点在东莞市长安镇莲花苑小区二栋6楼601室，苏明治负责出钱，苏明灶负责收卡、管理收卡人员，郑剑彬负责验卡。另外他给王若飞、翟兵翠说他叫唐杰。辨认笔录，证实丁彪对苏明治进行辨认的情况。12、另案被告人韦俊的供述，证实他是从2018年2月份开始收别人的银行卡予以转卖，至今大概已有四个月了。2018年春节前，经人介绍其将自己办理的1张工商银行卡和1张建设银行卡卖给了苏明灶，自此认识了苏明灶。大概2018年2月份，苏明灶找到他让他找人办理银行卡出售给自己，从中赚取差价。苏明灶每套卡（开通网上银行、U盾）给他1000元，他收一套卡给别人600元或700元。他将收过来的银行卡交给郑世南（真名叫郑剑彬）验卡，验卡合格后，郑世南将卡交给苏明灶，苏明灶登记整理分类后每套卡付给他1000元。最终审核过关的卡又被苏明灶以更高的利润转卖给他人。刚开始他是自己租房，大概到2018年5月份就搬到东莞市莲花苑小区2栋601室，平时就他和苏明灶、郑世南、黄晶明在601室，大概一个月前聂金勇开始和他们一起住，聂金勇也负责办卡，办卡之后交给他。其收购过韦力、潘文鹏、聂金勇等人的银行卡，一共收了大概三十到四十张。他收的银行卡都卖给苏明灶了，没有卖给过其他人。冯新、耿学强、郭兴鹏、丁彪等也像他一样带着人到各地办理银行卡，然后再卖给苏明灶。苏明灶的弟弟苏明治负责联系购买银行卡的上家，然后由苏明灶、郑剑彬负责邮寄给买家。13、另案被告人苏明灶的供述和辩解，供述了以下主要内容：（1）从2018年3月份开始，其跟着弟弟苏明治做买卖银行卡生意，苏明治负责给卖卡人钱和银行卡的销售，他负责记录，郑剑彬负责验收银行卡、邮寄银行卡。冯新、郭兴鹏（绰号阿鹏）、韦俊、丁彪（自称唐杰）、郑剑彬、黄晶明、聂金勇等人都是负责在外办理银行卡，苏明治是这几个人的负责人。聂金勇是苏明治叫过来的。一开始苏明治租赁了东莞市长安镇万达广场20楼204室作办公地点，后来到了东莞市长安镇莲花苑小区2栋601室。房子是苏明治租的。韦俊等人收买了他人的银行卡后交给他，然后他让郑世南（即郑剑彬，下同）负责在电脑上检测是否能用。郑世南检测后将能用的银行卡交给他，他将韦俊他们每个人收买银行卡的张数、银行类别及开卡人姓名、卡号、收卡人等记到一个本子上，而后把银行卡放到房间里面的保险柜里，苏明治再卖给别人，别人用于干违法犯罪的事情了。听说有一部分银行卡卖到了国外。卖掉之后，苏明治将钱给他，他看着记录的张数给那些收买银行卡的人钱，每张卡给他们1000元至1300元不等。那些收卡人去外地收买银行卡的一切开销（住宿、吃饭等）都是苏明治提供的。（2）韦俊他们卖的银行卡有他们自己办理的，也有用别人的身份证办理的，也有收购的别人办理的银行卡。银行卡设置的密码必须为201718，还要办理U盾，密码是aa201718。每套银行卡都要绑定一个新的手机号码。（3）经其记录收购的银行卡大概两百张左右。其中韦俊提供给他三四十张，冯新提供给他三四十张，郭兴鹏提供给他二三十张，耿学强提供给他自己的银行卡十张左右。具体都是谁的银行卡都在他那个本子上记着。他那两个黑色笔记本上的银行卡就是他登记的合格银行卡，这些银行卡都是通过韦俊、丁彪、耿学强、冯新、郭兴鹏、聂金勇等人收购来的。公安机关在东莞市长安镇莲花苑小区2栋601室扣押的银行卡都分别装在袋子里面，其中袋子上写着“阿鹏”的是郭兴鹏送过来的，写着“俊”的是韦俊送过来的，写着“二叔”的是冯新送过来的，写着“大头”、“胖子”的具体是谁的他不知道，都是按照苏明治的要求登记的。（4）郑剑彬从2018年3月份左右开始为他们验卡，当时苏明治给郑剑彬说检测一张卡给郑剑彬70元。郑剑彬具体检验了多少张银行卡他记不清了。所有的银行卡都是郑剑彬检验的。（5）苏明治卖出去的银行卡，浦发、招商、工商等银行的银行卡每张卖3000元左右，其他银行的银行卡大概每张卖1800元到两千多元。14、另案被告人郑剑彬的供述和辩解，供述了其与苏明灶是老乡。2018年4月下旬，其到东莞市长安镇找工作，苏明灶叫其帮他检验银行卡，并且说给他们租房子作为办公场所。5月初，其和苏明灶、苏明治一起去莲花苑小区2栋601看房子，然后就在那工作。黄晶明、韦俊、聂金勇、阿鹏、二哥等人负责从外边搞银行卡和手机卡。苏明灶负责记账，他主要负责检查银行卡和手机卡是否可以转账，每检验一张银行卡苏明灶给他70元钱。其总共检验银行卡200张左右，总共得到14000元左右。2018年6月30日，其和苏明灶、韦俊、黄晶明在那里被公安机关抓获。辨认笔录，证实郑剑彬对苏明治辨认的情况。15、另案被告人耿学强的供述和辩解，供述了2018年3月至5月份，他先是跟着郭兴鹏办理银行卡，卖给苏明灶，后来苏明灶安排郭兴鹏让他带着陶明强、吴凡勇、彦利平、赵刚、刘玉萍到东北办理银行卡，郭兴鹏将去办卡的车费、住宿、吃饭费用给他，让他负责带着这些人办卡。他带着这些人到长春、沈阳、大连、天津、哈尔滨、内蒙古通辽市办理银行卡，分别办理了长春农商银行卡、吉林农商银行卡、吉林银行卡、沈阳朝阳银行卡、沈阳东亚银行卡、沈阳农商银行卡、内蒙古农商银行卡等。他带着他们总共办了21张或者22张银行卡。他知道苏明灶、苏明治是收银行卡的老板，负责给钱，郑世南负责检验银行卡能否使用，组织办卡的人有郭兴鹏、张太福、唐杰、小强、二叔（冯新）、韦俊、林淑尹，其中唐杰、二叔、张太福是跟着苏明治办卡的，韦俊、小强、郭兴鹏、林淑尹是跟着苏明灶办卡的。16、被告人苏明治供述与辩解，证实2017年底，他在东莞收购身份证，然后找和身份证人员相近的人去银行办理银行卡，办理银行卡之后再卖掉。2018年5月份，他和张泰富在东莞市长安镇莲花苑小区租了一个两层的复式楼601室，当时想着做二手车和茶叶生意，他让哥哥苏明灶在租房处负责生意。后来，韦俊和郑世楠问他还做不做银行卡生意，他就让两人去给苏明灶做手下。另外丁彪和冯新也是给苏明灶联系的等有关情况。以上证据均经庭审质证属实，能够互相印证，足以认定。具体犯罪事实如下：一、2018年4月份以来，韦俊以6000元的价格陆续收购韦力以自己身份信息办理的广发银行卡、中信银行卡、兴业银行卡、建设银行卡等银行卡13张，后以13000元的价格转卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬。该13张银行卡经苏明治、苏明灶、郑剑彬转手倒卖后，部分被他人用于电信网络诈骗。其中户名韦力的卡号62×××25的广发银行卡于2018年5月17日被用于接收被害人李某1被骗款20000元；卡号62×××43中信银行卡先后于2018年5月14日、5月17日被分别用于接收被害人张某1被骗款8000元、李某1被骗款20000元；卡号62×××13兴业银行卡先后于2018年5月9日、5月18日被分别用于接收被害人朱某、李某1的被骗款各20000元。证明上述事实的证据有：1、被害人李某1的报案笔录和无锡市公安局梁溪分局受案登记表、立案决定书，李某1提供的尾号0874的农业银行银行卡交易明细清单、尾号7736江苏银行活期交易明细，证实无锡市梁溪区双河新村居民李某1于2018年5月17日、18日被人利用QQ诈骗并将被骗款汇入对方提供的韦力广发、兴业、中信银行卡账户等情况。2、被害人朱某的报案笔录和江西省萍乡市公安局安源分局受案登记表、立案决定书，户名朱某、尾号9426的工商银行借记卡账户历史明细清单，证实萍乡市安源区凤凰街居民朱某于2018年5月9日被人利用QQ诈骗并将被骗款20000元汇入对方提供的韦力、尾号7613的兴业银行账户的情况。3、被害人张某1的报案笔录和深圳市公安局东门派出所受案登记表、立案决定书，户名张某1、尾号3843的工商银行卡账户交易明细，证实深圳市福田区沙尾西村居民张某1于2018年5月14日被人利用QQ诈骗并将被骗款20000元分别汇入对方提供的韦力、张明周的银行账户，其中韦力尾号0443的中信银行卡账户接收被骗款8000元的情况。4、户名韦力尾号4125的广发银行账户、尾号7613的兴业银行账户、尾号0443的中信银行账户交易明细，证实户名韦力、尾号4125的广发银行卡于2018年5月17日被用于接收被害人李某1、张某1、朱某上述被骗款的情况。5、另案被告人韦力供述，其一共办理了21张银行卡，其中17张开通了U盾、网上银行，密码设置为201718，U盾密码aa201718。卖给郭兴鹏6张，有4月18日郭兴鹏带着他在东莞长安镇办理的东莞银行卡、东莞农商银行卡、招商银行卡、农业银行卡和在广州番禺办理的广州银行卡、广州农商银行卡，其中有1张当着郭兴鹏的面交给了“眼镜”，郭兴鹏将收购的银行卡卖给了“眼镜”。其还在广西柳州、江西赣州、湖北襄阳、广西梧州、广东佛山以及东莞、深圳等地办理过多张银行卡，都卖给韦俊了。韦俊、郭兴鹏说这些银行卡拿回公司了。“眼镜”是韦俊、郭兴鹏的上司。二、2018年4月份以来，聂金勇分六次将其办理的农业银行卡、浦发银行卡、兴业银行卡等19张银行卡以11700元的价格卖给韦俊，韦俊又将该19张银行卡以19000元的价格转卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬。该19张银行卡经苏明治、苏明灶、郑剑彬转手倒卖后，部分被他人用于电信网络诈骗。其中户名聂金勇卡号62×××93的浦发银行卡先后于2018年5月12日、5月17日被分别用于接收被害人李某2被骗款20216元、李某1被骗款20000元；卡号62×××11的兴业银行卡于2018年5月8日被分别用于接收被害人王某2被骗款8500元、王某1被骗款2100元。证明上述事实的证据有：1、被害人李某2的报案笔录和哈尔滨市公安局道外分局受案登记表、立案决定书，被害人李某2提供的其本人尾号0811中国银行信用卡账单查询、尾号6073农业银行卡交易明细清单，证实哈尔滨市道外区居民李某2于2018年5月9日至13日被人利用QQ诈骗并将被骗款分别汇入对方提供的聂金勇尾号为5593的浦发银行账户、蔡智标尾号为9417的兴业银行账户的情况。2、被害人王某1的报案笔录和石家庄市公安局桥西分局受案登记表、立案决定书，侦办单位依法调取的户名王某1、尾号1856建设银行卡交易明细，证明石家庄市桥西区居民王某1于2018年5月8日被人利用QQ诈骗并将被骗款分别汇入对方提供的聂金勇、苏镇荣银行账户，其中聂金勇尾号8611的兴业银行账户接被骗款2100元的情况。3、被害人王某2的报案笔录和新疆伊宁县公安局受案登记表、立案决定书，被害人王某2提供的转账截图4张，证实新疆伊宁县吉里于孜镇居民王某2于2018年5月7日、8日被人通过QQ诈骗并将被骗款分别汇入对方提供的聂金勇、陈国前、张建强的银行账户，其中聂金勇尾号为8611的兴业银行账户接收被骗款8500元的情况。4、被害人李某1的报案笔录和无锡市公安局梁溪分局受案登记表、立案决定书，李某1提供的尾号0874的农业银行银行卡交易明细清单、尾号7736江苏银行活期交易明细，侦办单位依法调取的被害人李某1的尾号9444的建设银行交易明细，证实无锡市梁溪区双河新村居民李某1于2018年5月17日、18日被人利用QQ诈骗并将被骗款有20000元汇入对方提供的聂金勇银行卡账户的情况。5、户名聂金勇尾号为5593的浦发银行账户交易对手查询报表，证实该账户接收李某2、李某1被骗款的情况。6、另案被告人聂金勇的供述和辩解，2018年4月份，其从深圳到东莞玩，认识了韦俊。韦俊让其办理银行卡卖给他，并说办理一张银行卡绑定一个新的手机号，手机卡由韦俊提供，还要开通网上银行、手机银行、U盾，这样一套银行卡给他500元钱。同年4月份，其跟韦俊等人到广西贵港办理银行卡，韦俊给他一张别人的身份证叫他去广西农村信用社办理银行卡，其因此被广西贵港警方拘留了五天。同年5月份，其又开始给韦俊办理银行卡，先后办理了农业银行卡、云南农信银行卡、平安银行卡、顺德银行卡、浦发银行卡、兴业银行卡、上海银行卡、上海农商银行卡、杭州银行卡等共19张银行卡。其将这些银行卡陆续交给韦俊，韦俊又交给“眼镜”，韦俊总共给他11700元。2018年6月中旬，他搬到601住，平时给他们打扫卫生。每次有人来送银行卡的时候，啊南就在电脑旁边检验银行卡。他见过韦俊、丁彪、二叔他们来送过银行卡，将银行卡交给啊南和眼镜。啊南负责验卡，眼镜是收卡的上线，经常吩咐、命令韦俊做事。上述事实均经庭审质证属实，能够互相印证，足以认定。三、2018年4月份以来，韦俊先后以7000元价格收购潘文鹏以自己身份信息办理的中信银行卡、兴业银行卡、民生银行卡等14张银行卡，后以14000元的价格转卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬。该14张银行卡经苏明治、苏明灶、郑剑彬转手倒卖后，部分被他人用于电信网络诈骗。其中户名潘文鹏卡号62×××09的中信银行卡先后于2018年5月17日、5月18日被用于接收李某1被骗款15000元、4500元。1、被害人李某1的报案笔录和无锡市公安局梁溪分局受案登记表、立案决定书，李某1提供的尾号7736江苏银行活期交易明细，侦办单位依法调取的被害人李某1的尾号9444的建设银行交易明细，证实无锡市梁溪区双河新村居民李某1于2018年5月17日、18日被人利用QQ诈骗并将被骗款汇入对方提供的聂金勇、韦力、潘文鹏、蔡智标等多个人的银行卡账户，其中转入潘文鹏尾号为1709的中信银行账户两笔共计19500元的情况。2、户名潘文鹏、尾号1709的中信银行账户交易明细，证实该账户收到李某1被骗款的情况。3、另案被告人潘文鹏的供述，其于2018年6月初经韦力介绍认识了韦俊，韦俊让他办理银行卡卖给他。其前前后后总共卖给韦俊14张银行卡，其中有2018年5月份左右韦俊让韦力带他在东莞长安镇办理的工商银行卡、建设银行卡、招商银行卡、东莞农业银行卡，韦俊带他和聂金勇等在广西办理的广西农村信用社银行卡、北部湾银行卡，有他自己在佛山顺德办理的顺德银行卡，有韦俊让一个领队带着他和其他人在江西南昌办的江西银行卡，有他自己在湖北汉口办理的湖北农信银行卡，在长安镇办理的中信银行卡、兴业银行卡，在广州办理的广州银行卡。其他银行卡在哪里办的记不清了。上述事实均经庭审质证属实，能够互相印证，足以认定。四、2018年4月份，丁彪以1200元的价格收购王若飞以自己身份信息办理的建设银行卡、招商银行卡等4张银行卡，后以4000元的价格转卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬。该4张银行卡经苏明治、苏明灶、郑剑彬转手倒卖后，部分被他人用于电信网络诈骗。其中户名王若飞卡号62×××90的东莞银行卡于2018年6月18日被用于接收被害人彭某的被骗款31000元。证明上述事实的证据有：1、被害人彭某报案笔录、柳州市公安局受案登记表、立案决定书,被害人彭某提供的本人尾号1352浦发银行账户交易明细，证实柳州市城中区雅儒路临江巷居民彭某于2018年6月18日被人通过QQ诈骗并将被骗款31000元汇入对方提供的户名王若飞，尾号2190东莞银行账户中的情况。2、太康县公安局调取证据通知书、王若飞的尾号2190东莞银行账户交易明细，证实王若飞该账户收取上述被骗款的情况。3、另案被告人王若飞供述，证实2018年4、5月份，唐杰收购了其在长安镇上办理的农业银行、工商银行、建设银行、招商银行等四五张银行卡，同时收购的还有翟兵翠、翟红林办理的银行卡。上述事实均经庭审质证属实，能够互相印证，足以认定。五、2018年3月份开始，牙彦弟利用自己身份信息办理的桂平农业银行、北部湾银行、招商银行等17张银行卡以8500元的价格出售给丁彪（丁彪支付3000元，欠账5500元），丁彪将该银行卡以17000元价格贩卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬，该4张银行卡经苏明治、苏明灶、郑剑彬转手倒卖后，部分被他人用于电信网络诈骗。其中户名牙彦弟卡号62×××37的招商银行卡于2018年5月3日至4日被用于接收被害人贺某、梁某的被骗款各2000元。证明上述事实的证据有：1、被害人贺某报案笔录、深圳市公安局受案登记表、立案决定书转账记录图片及账户明细清单，证实其被诈骗的事实情况。2、被害人梁某报案笔录、玉林市公安局受案登记表、立案决定书，证实其被诈骗的事实经过及报警等情况。3、牙彦弟招商银行账户交易明细，证实牙彦弟招商银行账户62×××37收到本案被骗款的情况。4、另案被告人牙彦弟的供述，2018年3、4月份以来，其共卖给丁彪银行卡17张左右。办卡时丁彪和刘贞一般都是在银行外待着。六、2018年4月份以来，丁彪将其办理的建设银行等5张银行卡以5000元的价格卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬，该5张银行卡经苏明灶、郑剑彬转手倒卖后，部分被他人用于电信网络诈骗。其中户名丁彪卡号9438的建设银行卡于2018年6月13日被用于转移被害人谢某汇入户名谷洁卡号5299工商银行卡内的被骗款219800元。证明上述事实的证据有：1、被害人谢某的报案笔录和广州市公安局增城分局受案登记表、立案决定书、受案单位依法制作的书证/物证制作说明，证实广州市增城区石滩镇碧桂园豪园林湖苑居民谢某于2018年6月8日到6月12日被人通过电信网络诈骗并将被骗款387000元分四笔转入对方提供的户名谷洁、尾号5299的工行账户内的情况。2、侦办单位依法调取的户名谷洁、尾号5299工行账户交易明细，证实2018年6月13日，谷洁尾号5299的工行账户将谢某被诈骗款387000元中的219800元转入户名丁彪、尾号9438建行账户的情况。上述事实均经庭审质证属实，能够互相印证，足以认定。七、2018年5月份，唐礼以自己身份信息办理的工商银行卡、平安银行卡、中信银行卡、光大银行卡等银行卡20余套卖给冯新和周副向，唐礼分别在周副向、冯新各获利6000元左右，后冯新以每套600元的价格出售给苏明灶、郑剑彬。该20余套银行卡经苏明灶、郑剑彬转手倒卖后，部分被他人用于电信网络诈骗。其中户名唐礼卡号62×××33的平安银行卡和卡号62×××64的中信银行卡于2018年5月27日被用于接收被害人杨某被骗款10000元；卡号62×××81的光大银行卡于2018年5月27日、28日被用于接收被害人刘某的被骗款5000元。证明上述事实的证据有：1、被害人杨某报案笔录和上海市公安局嘉定分局外冈派出所受案登记表、立案决定书，证实上海市嘉定外冈镇居民杨某2018年5月27日、28日被人通过QQ诈骗并将被骗款10000元分别汇入对方提供的唐礼的尾号1164中信银行账户、尾号4833平安银行账户，唐礼该两个银行卡账户接收到对应款项的事实。2、被害人刘某报案笔录和贵州省毕节市公安局七星关分局受案登记表、立案决定书，证实重庆市长寿区云台镇居民刘某于2018年5月27日、28日在贵州省毕节市被人通过QQ诈骗并将被骗款5000元分三次汇入对方提供的户名唐礼，账号为62×××81光大银行账户的情况。3、另案被告人唐礼供述，证实他共卖给周副向银行卡十张，其中工商银行卡、农业银行卡、建设银行卡、东莞银行卡、东莞农商银行卡、民生银行卡、兴业银行卡、中信银行卡、光大银行卡各1张，获利六千元左右。另外他还卖给冯新十几套银行卡，卖给冯新的有建设银行卡、平安银行卡、中信银行卡、工商银行卡、农业银行卡、东莞银行卡、东莞市农商银行卡、北部湾银行卡、光大银行卡、兴业银行卡、民生银行卡、东莞农商银行卡、顺德农商银行卡，其他的记不清了。4、侦办单位依法调取的户名唐礼、尾号1164中信银行卡账户历史明细清单、户名唐礼、尾号4833平安银行卡账户历史明细清单，证实上海市嘉定外冈镇居民杨某2018年5月27日、28日被人通过QQ诈骗并将被骗款10000元分别汇入对方提供的唐礼的尾号1164中信银行账户、尾号4833平安银行账户，唐礼该两个银行卡账户接收到对应款项的事实。上述事实均经庭审质证属实，能够互相印证，足以认定。八、2018年5月份，冯新以4000余元的价格收购唐州以自己身份信息办理的中信银行卡、华夏银行卡、平安银行卡等银行卡15张，后溢价转卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬。该15张银行卡经苏明治、苏明灶、郑剑彬转手倒卖后，部分被他人用于电信网络诈骗。其中户名唐州卡号62×××10的平安银行卡于2018年5月28日被用于接收被害人李某3被骗款3600元；卡号62×××70的中信银行卡于2018年5月29日被用于接收被害人张某2被骗款10000元；卡号62×××76的华夏银行卡于2018年5月28日被用于接收被害人陈某被骗款1000元。证明上述事实的证据有：1、被害人李某3报案笔录和广州市公安局海珠区分局滨江派出所受案登记表、立案决定书、尾号3837工行卡账户历史明细清单、李某3QQ聊天记录截图、对方QQ个人资料截图、支付宝转账截图，证实李某3被诈骗的事实以及转账的经过等情况。2、唐州尾号4510的平安银行卡个人账户汇总信息清单，证实广州市海珠区居民李某32018年5月28日被人通过QQ诈骗并将被骗款汇入对方提供的户名唐州、尾号4510平安银行卡账户，唐州该银行卡账户接收到对应款项的事实。证实经冯新转卖给苏明灶、郑剑彬，苏明灶、郑剑彬又倒卖出去的唐州、尾号4510平安银行卡账户2018年5月28日被用于接收李某3被骗款3600元。3、被害人张某2报案笔录和陕西省城固县公安局三里桥派出所受案登记表、立案决定书，证实张某2被诈骗的事实经过情况。4、侦办单位依法调取的尾号0307的中信银行账户开户人信息及交易明细查询、尾号2345建行账户个人活期账户交易明细，证实城固县元观镇嵩山寺村居民张某2于2018年5月29日被人通过QQ诈骗并将被骗款汇入对方提供的户名唐州、尾号0307中信银行卡账户和户名冯宝昌、尾号2345的建设银行卡账户，唐州尾号0307中信银行卡账户和冯宝昌尾号2345建设银行卡账户接收到对应款项的事实。5、被害人陈某报案笔录和杭州市公安局临安区分局昌化派出所受案登记表、立案决定书，证实杭州市临安区河桥镇河桥村居民陈某2018年5月28日被人通过QQ诈骗并将被骗款1000元汇入对方提供的户名唐州、尾号0176华夏银行卡账户的情况。6、户名唐州、尾号0176华夏银行账户交易明细，证实上述银行账户接收陈某被诈骗款1000元的情况。7、另案被告人冯新的供述，其从2018年2月份开始参与收购、贩卖银行卡，卖的银行卡有用自己的身份信息办理的，也有收购别人的银行卡后转卖的，共有70张左右，其中自己办理的有10张左右。这些银行卡卖给眼镜了，眼镜的真实姓名叫苏明灶。其收购银行卡的价格每套400至800元不等，卖给苏明灶的价格是600元、800元、1200元不等。其收购过彭勇军、唐州、唐礼、唐建平等人的银行卡。韦俊是收购银行卡的，郑世南是验收银行卡的，苏明治应该是负责资金的。其每次卖给苏明治的银行卡都是苏明灶给的钱。其办理的银行卡密码都是按照苏明灶的要求设置的，密码都是201718，办理的银行卡都必须开通网银。8、另案被告人唐州的供述，其一共用自己的身份证办了十五套银行卡，有华夏银行卡、中信银行卡、平安银行卡、东莞银行卡等，这些卡都于2018年5月份卖给了冯新。上述事实均经庭审质证属实，能够互相印证，足以认定。九、2018年5月份，郭兴鹏以每套500元的价格分别收购杨贤龙、杨双旺等人的银行卡，后以每套最低1000元的价格贩卖给苏明治、苏明灶、郑剑彬，并将自己办理的工商银行卡、招商银行卡、广州农商银行卡等十几张银行卡分次出售给苏明治、苏明灶、郑剑彬。上述银行卡经苏明灶、郑剑彬转手倒卖后，部分被他人用于电信网络诈骗。其中户名郭兴鹏卡号62×××69的广东顺德农村商业银行卡于2018年7月6日被用于接收被害人蒋某被骗款21300元。证明上述事实的证据有：1、被害人蒋某报案笔录和金华市公安局江南分局三江派出所受案登记表、立案决定书、蒋某金华银行账户交易明细，证实金华市三江街道全村小区居民蒋某2018年7月3日到7月6日被电信网络诈骗并分17笔将被骗款21300元转入对方提供的户名郭兴鹏、尾号8369的佛山顺德农村商业银行卡账户的情况。2、另案被告人杨贤龙的供述，证实2018年5月9号到11号，郭兴鹏让他在东莞办了三张银行卡，又让他和杨双旺一起去重庆办过两张银行卡，去贵阳办了两张银行卡，这些卡都卖给了郭兴鹏。3、另案被告人杨双旺的供述，证实从2018年6月份初开始，他一共分三次办了9张银行卡卖给了郭兴鹏。这9张银行卡的密码都按照郭兴鹏要求设定为201718，并办理了U盾，U盾密码设定为aa201718。4、另案被告人郭兴鹏的供述，证实2017年6月份，他在深圳市富士康厂打工时通过朱威介绍认识了苏明灶。苏明灶让他办银行卡，要求办一张新的手机卡，再用这个手机号绑定办理银行卡，银行卡密码设置为201718，再把这张银行卡开通U盾，U盾密码设置为aa201718，这样的一张手机卡、一张银行卡加上这个银行卡的U盾叫一套银行卡，苏明灶收购这样一套银行卡的价格是每套1000元或者1100元。后来他用自己的身份证陆续在东莞市工商、招商、中信、农业、建设、交通、民生等银行以及东莞银行、东莞农村商业银行、广州银行、广州农商银行、广发银行等银行办理了成套的银行卡，再以大概每张银行卡1000元或一千多元的价格卖给了苏明灶。2018年5月份，其还在合肥市办了一套徽商银行卡也卖给了苏明灶。他总共办了十几套银行卡卖给苏明灶，苏明灶给了他一万多元钱。另外，他还让杨贤龙、杨双旺、韦力、翟红林等人办理银行卡并以每套500元的价格予以收购，再以每套1000元至1100元的价格卖给苏明灶。他把收购的银行卡送到长安镇莲花苑2栋601户交给苏明灶，苏明灶将钱通过微信或支付宝转给他。他曾在601室帮助打扫卫生，苏明治是老板，每月给他4000元钱。5、辨认笔录，证实郭兴鹏对苏明治进行辨认的情况。上述事实均经庭审质证属实，能够互相印证，足以认定。本院认为，被告人苏明治为获取非法利益，伙同他人多次、大量非法收购、倒卖别人的银行卡，为上游犯罪嫌疑人完成电信网络诈骗行为提供信用卡用于转账，且属数额巨大，其行为应认定为“明知他人实施电信网络诈骗犯罪”，以诈骗罪共同犯罪论处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人及其辩护人辩称本案不构成诈骗罪，应定性妨害信用卡管理罪的理由，经查，电信网络诈骗犯罪参与人数多，犯罪环节多，共同犯罪成员之间有时虽无明确的诈骗犯意沟通，但应结合被告人的认知能力，既往经历，行为次数和手段，与他人关系，获利情况，以及是否故意规避调查等主观因素进行综合分析认定其对实施诈骗共同犯罪的“明知”问题。本案中，被告人苏明治为攫取高额回报，伙同苏明灶等人利用专门场所、组织多人、长期实施收购、倒卖银行卡的行为，所买卖的银行卡数量大、涉及范围广，且被上游犯罪嫌疑人大面积用于电信网络诈骗。苏明治主要负责提供资金并与收卡人联系，其他各共同犯罪人分工明确，形成买卖银行卡的犯罪链条，客观上为上游犯罪嫌疑人实施电信网络诈骗提供帮助。结合苏明治认知能力、从业经历、行为次数等主观因素，参照关联案件的判决情况，能够认定其主观上明知买卡人用于诈骗活动，而提供银行卡，帮助转移诈骗犯罪赃款，其行为应定性为诈骗罪。这样也有利于打击贩卖银行卡违法犯罪行为，切断电信网络诈骗犯罪的链条，也有利于在赃款退赔方面充分保护被害人权益。故对上述辩护理由，本院不予采纳。关于被告人辩称其不构成累犯的理由，经查，苏明治因犯抢劫罪，2008年12月6日被福建省三明市梅列区人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金一万元。后因身体原因被暂予监外执行，刑期自2008年6月8日起至2015年6月7日。因暂予监外执行也是一种刑罚执行方式，其在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。故对上述辩护理由，本院不予采纳。本案属共同犯罪。因被告人苏明治未直接实施诈骗行为，也未参与诈骗违法所得分赃，在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当减轻处罚；且其当庭如实供述基本犯罪事实，可酌情从轻处罚。根据被告人苏明治犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十五条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第二部分第（一）条、第四部分第（三）条之规定，判决如下：一、被告人苏明治犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币五万元。罚金限于本判决生效后十日内当庭一次缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月13日起至2023年8月12日止。）二、被告人苏明治与另案被告人苏明灶、郑剑彬、韦俊、韦力共同退赔被害人李莉人民币60000元，被害人朱艳萍人民币20000元，被害人张立松人民币8000元；被告人苏明治与另案被告人苏明灶、郑剑彬、韦俊、聂金勇共同退赔被害人李莉人民币20000元，被害人李远人民币20216元，被害人王文娟2100元，王春华人民币8500元；被告人苏明治与另案被告人苏明灶、郑剑彬、韦俊、潘文鹏共同退赔被害人李莉人民币19500元；被告人苏明治与另案被告人苏明灶、郑剑彬、丁彪、王若飞共同退赔被害人彭玛莉人民币31000元；被告人苏明治与另案被告人苏明灶、郑剑彬、丁彪、牙彦弟共同退赔被害人**刚人民币2000元，被害人梁剑人民币2000元；被告人苏明治与另案被告人苏明灶、郑剑彬、丁彪、共同退赔被害人谢凤妮人民币219800元；被告人苏明治与另案被告人苏明灶、郑剑彬、冯新、周副向、唐礼共同退赔被害人杨才喜人民币10000元，被害人刘阳人民币5000元；被告人苏明治与另案被告人苏明灶、郑剑彬、冯新、唐州共同退赔被害人李惠红人民币3600元，被害人张梅人民币10000元，被害人陈盟人民币1000元；被告人苏明治与另案被告人苏明灶、郑剑彬、郭兴鹏共同退赔被害人蒋念富人民币20000元。三、未随案移送的扣押物品，由扣押单位太康县公安局依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 张 勇审判员 程 雪审判员 游合营二〇一九年十一月十一日书记员 程文思