江苏省无锡市滨湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0211刑初186号公诉机关无锡市滨湖区人民检察院。被告人丛锡庆，男，1981年3月4日出生于吉林省桦甸市，汉族，初中文化，“团乐网”无锡东顾巷店经理，户籍在吉林省桦甸市。2003年5月21日因犯强奸罪被吉林省吉林市昌邑区人民法院判处有期徒刑三年；2005年9月19日因犯故意伤害罪被吉林省桦甸市人民法院判处有期徒刑十个月；2011年10月9日因犯聚众斗殴罪被浙江省奉化市人民法院判处有期徒刑六年，于2016年2月3日释放。2018年12月18日因本案被刑事拘留，2019年1月11日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人朱金伟，江苏双汇律师事务所律师。被告人谈某某，男，1980年5月26日出生于安徽省铜陵市，汉族，大专文化，“团乐网”无锡东顾巷店店长，户籍在安徽省铜陵市狮子山区，住江苏省无锡市滨湖区。2011年3月15日因赌博被无锡市公安局原南长分局罚款人民币200元。2018年10月23日因本案被传唤，次日被刑事拘留，2018年11月30日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。指定辩护人金碧云，江苏致邦（无锡）律师事务所律师。无锡市滨湖区人民检察院以锡滨检诉刑诉（2019）88号起诉书指控被告人丛锡庆、谈某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。无锡市滨湖区人民检察院指派检察员沈志刚、张晓军出庭支持公诉，被告人丛锡庆、谈某某及辩护人朱金伟、金碧云到庭参加诉讼。现已审理终结。无锡市滨湖区人民检察院指控：2017年12月至2018年4月期间，被告人丛锡庆、谈某某在无锡市滨湖区门面房，以海博惠公司以及“团乐网”公司名义，通过销售保健品、返还高额利息等手段非法向不特定中老年人群吸收存款，共计20余人，累计金额人民币135万余元，实际造成被害人损失共计人民币107万余元。公诉机关认为，被告人丛锡庆、谈某某违反国家金融管理法规，结伙吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人丛锡庆系累犯，应当从重处罚；被告人丛锡庆犯罪后有自首情节；被告人谈某某归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人丛锡庆、谈某某均在庭审中认罪。被告人丛锡庆的辩护人提出辩护意见如下：1.对本案中吸收存款的指控金额持有异议，应当扣除证据不足部分的投资金额；2.被告人丛锡庆是从犯；3.被告人丛锡庆具有自首、庭审自愿认罪、退赔、家境较为艰难等从轻减轻情节。综上，建议对丛锡庆从宽处理。被告人谈某某的辩护人提出辩护意见如下：1.被告人谈某某系从犯；2.被告人谈某某系初犯、偶犯，当庭自愿认罪，态度较好。综上，建议对谈某某从宽处理。经审理查明：2017年11月，被告人丛锡庆、谈某某合谋后，租赁无锡市滨湖区门店为办公场所，设立海博世家食品商行（经营范围包括食品、纺织品、化妆品及卫生用品的零售）作为所谓海博惠公司（2018年1月左右改为与国傲文化发展有限公司合作的无锡团乐网电子商务有限公司）旗下门店。之后，由被告人丛锡庆任经理，谈某某任门店店长，并招募了丛锡庆之姐丛某2（女）、丛锡庆之友王某（女）至该店工作。在被告人丛锡庆、谈某某的组织和安排下，由丛某2负责散发传单、收发现金、记账，由王某负责散发传单、登记客户信息及打杂。上述人员通过发放赠送小礼品的传单吸引老年人至门店听课、组织旅游等方式向社会公众进行公开宣传，以购买保健品或紫砂壶为名，以每份1290元、6450元、25800元三种套餐18个月左右可回本并获高额利息为诱饵，吸引老年人投资。自2017年12月至2018年4月间，被告人丛锡庆等人通过上述方式在无锡地区吸引陈某（女，79岁）、曹某（女，78岁）、倪某（男，63岁）等20余人投资，吸收存款共计人民币135万余元，实际造成被害人损失共计人民币107万余元。2018年10月23日，公安机关抓获被告人谈某某，其如实供述了上述犯罪事实；2018年12月18日，被告人丛锡庆带领丛某2、王某向公安机关投案，并退赔人民币14万元。上述事实，被告人丛锡庆、谈某某在开庭审理中无异议，并有涉案人员丛某2、王某的供述；被害人陈某、曹某、倪某、顾某等24人的陈述；无锡市公安局滨湖分局收集的工商登记资料、礼品兑换券使用协议、收据、银行交易明细、刑事判决书、释放证明等书证；公安机关出具的刑事案件侦破经过、辨认笔录；以及被告人丛锡庆、谈某某的供述等证据证实，足以认定。本院认为：被告人丛锡庆、谈某某等人违反国家金融管理规定，公开宣传并承诺在一定期限内还本付息，以此向社会公众吸收资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大。无锡市滨湖区人民检察院指控被告人丛锡庆、谈某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人丛锡庆主动投案并如实供述自己罪行，属自首，可以从轻处罚；其因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人谈某某到案后如实供述自己罪行，具有坦白情节，依法予以从轻处罚。关于辩护人对涉案金额持有异议的辩护意见。经查，本案认定的涉案金额有被害人提供的收据复印件、国傲礼品兑换使用协议复印件、领款记录本、欠款协议等证据印证，能够证实被害人签订的协议、交款金额、时间及领款时间、金额等情况。故对该辩护意见不予采纳。关于辩护人认为被告人丛锡庆、谈某某系从犯的辩护意见。经查，被告人丛锡庆是本案共同犯罪的组织者，被告人谈某某是具体实施者，两名被告人都是主犯。故对该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出的其他从宽处罚的量刑建议和意见，本院酌情予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条、第六十五条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人丛锡庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月18日起至2023年6月17日止。罚金于本判决生效次日起十日内缴纳。）二、被告人谈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月23日起至2021年10月22日止。罚金于本判决生效次日起十日内缴纳。）三、无锡市公安局滨湖分局扣押在案的涉案款物，由公安机关依法处置后发还被害人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁 炯人民陪审员  姚丽华人民陪审员  邱新华二〇一九年十一月二十七日书 记 员  金 晶本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条第二款第（一）项具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；