河北省邯郸市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）冀04刑终820号 原公诉机关河北省邯郸市肥乡区人民检察院。 上诉人（原审被告人）田志乾，男，1968年7月9日出生，汉族，高中文化，户籍所在地与居住地均为河北省邯郸市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年10月24日被肥乡县公安局刑事拘留，同年10月9日被逮捕。2016年7月13日被邯郸市肥乡区人民法院取保候审。 原审被告人冯国成，男，1956年7月19日出生，汉族，初中文化，户籍所在地与居住地均为河北省邯郸市肥乡区屯庄营乡屯庄营。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年9月1日被肥乡县公安局刑事拘留，同年11月3日被逮捕。现羁押于邯郸市肥乡区看守所。 河北省邯郸市肥乡区人民法院审理河北省邯郸市肥乡区人民检察院指控原审被告人田志乾、冯国成犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年5月31日作出（2016）冀0428刑初120号刑事判决，原审被告人田志乾不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为部分事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判决认定： 一、2014年以来，田志乾未经金融管理部门许可，以出具高利息、存取自由为条件，并出具河北省肥乡县昌禾农业机械专业合作社入社定单等形式，通过冯国成在肥乡区屯庄营乡××及周边村，共吸收人数为139人，金额为4104070元。截止案发前，仍有3241500元未兑付。在审理期间，被告人田志乾退赔集资款1485870元，取得55人的谅解。另田志乾向法院移交肥乡区宏都小区房产一套，车库一个（法院均已查封）用于抵顶集资参与人的集资款。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、扣押清单。现金日记账和借据等。 2、李某4提供的收款收据、供货单、销货单等单据 3、刘某12提供的田志乾的借据等单据。 4、集资者冯玉林等提供的肥乡县昌禾农业入社定单。 5、肥乡县昌禾农业机械专业合作社内资企业登记基本情况表。 6、现场勘验笔录、现场平面图及现场照片。 7、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的鉴定意见书记载， 委托方提供的400份河北省肥乡县昌禾农业机械专业合作社入社定单共计400笔，人数为139人，金额为4104070元。 8、集资者冯玉林、刘某1、冯治安、王某1、冯某1、程某1、王某2、刘某2、刘某3、郭某1、张某1、杜某1、刘某4、于某1、何某1、于某2、程某2、刘某5、冯某2、王某3、梁某、冯某3、王某2、刘某6、刘双的、于某3、徐某、刘某7、孙某1、冯某4、李某1、冯某5、颜某1、杜某2、颜某2、许某、冯某6、王某4、胡某、刘某8、冯某7、颜某3、张某2、李某2、何某2、孙某2、于某4、李某3、冯某8、王某5、刘某9、颜某4、孙某3、何某3、王某6、冯秋的、刘某10、冯某9、杨某1、魏某1、路某、于某5、颜某5、吕某、孙某4、刘某11、林某、程某3、史某1、程某4、王某7、史某2、闫某、冯某10、冯某11、王某8、冯某12、朱某、杜某3等人关于其将集资款给冯国成存入肥乡县昌禾农业机械专业合作社取不出来的证言及票据。 9、证人李某4证言，2013年万通市政公司工程比较多，资金周转遇到困难，田志乾就找到昌禾农业机械专业合作社的一套手续，又联系屯庄营的冯国成为其吸收社会闲散资金帮助公司运作，冯国成从2013年7月开始逐渐将吸收来的群众存款投放到昌禾合作社，到2015年初该合作社就不再吸收冯国成送来的群众存款了。合作社把冯国成吸收来的群众存款用于万通市政公司经营的各个工程。 10、证人刘某12证言，冯国成在屯庄营及周边吸收群众存款后，把现金拿到昌禾农业机械专业合作社交给我，我给冯国成开具入社定单四联单，然后在冯国成的代办本（往来帐）登记，冯国成共为昌禾农业机械专业合作社吸收大约有400多万，具体数目以账目为准。昌禾农业机械专业合作社没有金融部门颁发的许可证，只有工商局颁发的营业执照。昌禾农业机械专业合作社没有向群众派发过宣传品，就是让冯国成一人为合作社吸收存款。 11、证人田某证言，肥乡县昌禾农业机械专业合作社法定代表人是我。肥乡县昌禾农业机械专业合作社没有相关金融部门颁发的许可证。 12、证人武某证言，2014年9月份左右，我带领我的施工队做田志乾所承包的屯庄营乡吾吉村村南五支排（第五支排水渠）的七座桥的工程。田志乾共支付给我工程款97150元。 13、证人张某3证言，从2014年9月份左右开始，田志乾因修河、修桥工程从我的钢材门市逐渐购买钢材，共计95000元。 14、证人袁某证言，在2013年11月份左右，我的工程队做了田志乾所承包的旧店乡张庄村幸福院的15间民房。田志乾共支付给我工程款200000元。 15、证人袁某证言，在2014年11月份左右，田志乾在开挖吾吉村南排水渠时，雇佣彭固村张社军挖掘机两台作业开挖渠道，工程做完后，田志乾付张社军挖掘机作业费用18万元。 16、证人贺某证言，在2014年5月份左右，我的工程队做了田志乾所承包的邢台市南和县职工之家的工程。田志乾共支付给我工程进度款55万元。 17、证人王某9证言，在2014年5月份左右，我的工程队做了田志乾所承包的邢台市南和县职工之家的工程。田志乾共支付给我工程款500000元。 18、证人苗某证言，从2014年10月份开始，我为田志乾提供他所承包的屯庄营乡程寨五支排（第五支排水渠）的七座桥的工程所需的混凝土662立方米，总价值为152260元。 19、证人刘某13证言，从2014年6、7月份开始，我开始为田志乾提供他需要的建筑用钢材，到现在为止，我一共为田志乾供应的钢材价值大约有128万。田志乾在2014年10月份支付给我钢材款45万元，后来他又陆续付给我68万元。 20、证人郭某2证言，从2013年9月到2014年12月28日，田志乾共用我公司84万元的砖，款已付清。 21、被告人冯国成供述，2013年底，田志乾对我说他们承包了市政工程的活，回款有保证。后我就开始为肥乡县昌禾农业机械专业合作社吸收存款，成为肥乡县昌禾农业机械专业合作社的代办员。我到冯志安家对他说，在肥乡县昌禾农业机械专业合作社存款利息高，回款有保证等，冯志安就把钱存到我这里，后来我又在村遇见冯玉林、刘某1等群众，向他们做同样的介绍，他们逐渐让我把钱存到肥乡县昌禾农业机械专业合作社，从2013年底到2015年3月，我一共为该合作社吸收存款404万元。我每吸收10000元存款，存一年田志乾给我2000元利息，除我给群众的，余下都是我的。我给群众利息不等。根据存款金额而定，存款金额大的利息高点，一般情况下有5.1%（就是10000元存一年510元利息），有8.5%（就是10000元存一年850元利息），还有10%和12%的。我从昌禾合作社得到的好处是利息差额。 22、被告人田志乾供述，2014年初，公司运转出现困难，我就借朋友李社平的昌禾农机合作社名义向社会吸收闲散资金。我又通过朋友介绍认识屯庄营的冯国成，让他为我吸收资金，冯国成答应了，到2015年初吸收的资金够我公司正常运作，我就停止吸收资金了。 二、2014年10月至2015年2月期间，肥乡县融达理财咨询服务部法人代表王某11发展冯国成等人为代办员，以理财服务部、承诺存取自由、方便有保证为诱饵，向社会不特定公众公开宣传并非法吸收存款，涉及群众54户，吸收群众金额1295500元，目前冯国成用个人资产垫付群众251600元。 上述事实，有下列证据予以证明： 邯郸光明司法会计鉴定中心出具的司法鉴定意见书记载，肥乡县融达理财咨询服务部经代办员冯国成介绍存款合计金额1295500元，冯国成垫付群众251600元。 现场平面图及照片。 3、内资企业登记基本情况表、个人独资企业设立登记申请书、经营场所登记表、房屋租赁合同、开业登记通知书。 4、王某11银行流水。 5、涉县公安局经侦大队情况说明，王某11向河北洁神新能源科技有限公司投资18笔，合计本金850万。附详单。借款协议书。 6、融达理财单据161张及代办册一本。肥乡县融达理财咨询服务部定单。股金表。 7、证人王某10证言，该服务部成立于2012年11月1日，王某11是该服务部的实际经营人和法人代表，负责全面工作，资金去向由他调配。 8、证人颜某6证言，2012年，冯国成找到我家，让人把钱从信用社取出，存到他那里，说存取方便，资金有保证，我往他那里共存了2笔，其中有我1笔10000元，我父亲颜某71笔6000元，共计16000元。冯国成开具了肥乡县融达理财咨询服务部手续，给我送到家里。 9、证人颜某8证言，2015年元旦前，冯国成对我说存取方便，资金有保证，然后我就把钱存他那里了，出于老乡的面子，后来就往他那里存，共存了2笔，其中有我1笔35000元，我岳母秦某2的的名义存的3000元，共计38000元。 10、证人冯某2、程某5、颜某4、冯雪的、未连生、孙某5、冯秋的、李某5、冯某13、李某6、王某3、梁某、程某6、何某4、秦某1、何某5、颜某9、于某6、颜某7、刘某6、于某3、孟某、赵堂的、魏某2、孙某6、冯某14、孙某4、史某1、冯某12、颜某6、冯某15、孙某7、颜某8、何某6、于某1、何某7、冯某6、崔某、刘某14、张某4、王某4、李某7、张某2、何某2、孙某8、冯某16、杜某4、于某7、何某8、王某5、杨某2、于某8、杨某3、何某9、冯某17、冯某18、刘某15、刘某16等人提供的将其款存入肥乡县融达理财服务部取不出来的证言及票据。 11、证人王某11证言，肥乡县融达理财服务部成立于2012年11月，主要业务是吸收存款，由公司负责将这些股金用于借贷业务。我是肥乡县融达理财服务部法人代表。2014年我找到冯国成、陈金锋作为我公司的代办员，吸收群众存款。冯国成、陈金锋吸收群众存款交给我，我把存款再以借贷待方式借出去，赚取利差来盈利。 12、被告人冯国成供述，2013年3月17日我成为肥乡县融达理财咨询服务部的代办员。我先到我村冯志安家，对他说肥乡县融达理财咨询服务部存款利息高，支取方便，资金有保证，冯志安说我相信你，我就把冯志安的钱放到肥乡县融达理财咨询服务部了。我又找到冯京安、张淑芳等群众家里，向他们宣传，他们都同意我把存款放到肥乡县融达理财咨询服务部。肥乡县融达理财咨询服务部开始是一万元每年给我1600元，后来到2014年5、6月份涨到一万元每年2000元，给群众的利息让我自己定，我一般给群众的是年率5.1%，就是说一万元每年510元，有大额存款的年利率是12%，这些利息差额归我所有。2015年初，因为肥乡县融达理财咨询服务部不能正常兑付群众的存款，我就把自己的钱垫付给群众，具体数额以我收回的存单为准。 河北省邯郸市肥乡区人民法院认为，被告人田志乾、冯国成未经金融部门许可非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，事实清楚，证据确实充分，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人田志乾、冯国成到案后如实供述自己的罪行，当庭认罪态度较好，且退赔部分集资款，故对其依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款的规定，认定被告人田志乾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）；认定被告人冯国成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）；责令被告人田志乾退赔1755630元,返还各集资参与人。（具体各集资参与人的姓名、退赔金额清单详见邯郸光明司法会计鉴定中心出具的司法鉴定意见书） 上诉人（原审被告人）田志乾以原判决部分事实不清，量刑重为由提出上诉。 经二审审理查明原审被告人冯国成的犯罪事实和证据与原判决认定的一致。原判决认定事实的证据经一审庭审质证，本院予以确认。 本院认为，原审被告人冯国成未经金融部门许可非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。原判决认定原审被告人冯国成犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。应予维持。但原判决认定上诉人（原审被告人）田志乾犯非法吸收公众存款罪的部分事实不清，证据不足。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）（三）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 一、维持河北省邯郸市肥乡区人民法院（2016）冀0428刑初120号刑事判决对原审被告人冯国成的判决部分。即被告人冯国成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。 二、撤销河北省邯郸市肥乡区人民法院（2016）冀0428刑初120号刑事判决第一、三项，即被告人田志乾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。责令被告人田志乾退赔1755630元,返还各集资参与人。 三、发回河北省邯郸市肥乡区人民法院重新审判。 本裁定为终审裁定。 审判长  夏魁利 审判员  王晓鹏 审判员  张耀旗 二〇一九年十一月十三日 书记员  韩旭东