天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书(2019)津0116刑初75号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人王继钢，男，1981年12月24日出生于天津市津南区，汉族，小学文化，住天津市津南区。2013年7月2日因盗窃罪被静海区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金一万五千元，2014年3月30日刑满释放；2015年2月5日因盗窃罪被河西区人民法院判处有期徒刑一年七个月，并处罚金三千元，2016年3月25日刑满释放；2017年12月18日因盗窃罪被河东区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金五千元，2018年8月19日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月31日被天津市滨海新区公安局刑事拘留，同年6月27日被逮捕。现羁押于天津市滨海新区第三看守所。辩护人刘冬梅，天津瀚洋（滨海）律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检大公诉刑诉〔2019〕376号起诉书指控被告人王继钢犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年9月6日向本院提起公诉，本院受理后,依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派检察员王田出庭支持公诉，被告人王继钢及其辩护人刘冬梅、被害人苑某1、张某均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，2019年1月至2月，被告人王继钢假冒建筑公司老总，以办理社保和公积金为由，骗取被害人苑某2人民币24400元、骗取刘某人民币17684元；2019年2月至3月，被告人王继钢以承揽工程为由，骗取被害人苑某3人民币336000元；2019年2月至5月，被告人王继钢以办理公积金和买房为由，骗取被害人张某人民币438857.6元；2019年3月至5月，被告人王继钢谎称自己银行卡限额等理由，骗取被害人侯某人民币60000元；2018年11月至2019年5月，被告人王继钢冒充公司老总和“刘婷婷”，以购买国外免税店手表、购买房屋、办理社保公积金、其母生病、工地预交定金等理由，骗取被害人苑某1人民币1006084元，诈骗数额共计人民币1883025.6元。2019年2月至6月，被告人王继钢以刷信用卡购物的积分可以兑换汽车为由，骗取苑某1办理六张信用卡并透支使用，涉案数额人民币208926.42元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被害人陈述、转账记录、信用卡透支记录、案件来源、到案经过、被告人供述等证据。据此，公诉机关认为，被告人王继钢的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任，同时认定被告人王继钢系累犯、具有坦白情节、自愿认罪认罚，据此提出量刑建议，提请本院依法惩处。被告人王继钢在庭审时对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，并称其已在公诉机关自愿签署《认罪认罚具结书》。被告人王继钢的辩护人提出的主要辩护意见为，1、对公诉机关指控无异议；2、被告人王继钢具有坦白情节，自愿认罪认罚，如实供述，建议法庭对被告人王继钢从轻处罚。经审理查明：一、诈骗的事实2018年11月至2019年5月，被告人王继钢以非法占有为目的，谎称自己是公司老总，能够帮忙办理社保、公积金、买房等，骗取被害人苑某1、苑某2、刘某、苑某3、张某、侯某六人共计人民币1866941.6元，并将所骗得款项用于打赏主播、旅游、吃喝玩乐予以挥霍，具体事实如下：2018年11月至2019年5月，被告人王继钢谎称自己是公司老总，以帮被害人苑某1购买房屋、办理社保公积金、办理孩子转校、工地预交定金、其母生病、还债等为借口，及假借“刘婷婷”名义，从外国购买手表、手机、包等理由，以转账及现金支付的方式骗取被害人苑某1共计人民币99万元。2019年1月至5月，被告人王继钢谎称自己是建筑公司老总，以办理社保和公积金为由，骗取被害人苑某2人民币24400元，骗取刘某人民币17684元；以办理公积金和买房为由，骗取被害人张某人民币438857.6元；以承揽工程为由，骗取被害人苑某3人民币336000元。2019年3月至5月，被告人王继钢编造自己银行卡限额、账户冻结等理由，骗取被害人侯某人民币60000元。二、信用卡诈骗的事实2019年2月至5月，被告人王继钢以刷信用卡购物积分可以兑换汽车为由，骗取苑某1办理六张信用卡并透支使用，苑某1名下兴业银行卡被其透支人民币25941.39元，浦发信用卡被其透支人民币3086.76元，平安信用卡被其透支人民币73044.52元，农业信用卡被其透支人民币19899.85元，中国银行信用卡被其透支人民币23927.02元，招商银行信用卡被其透支人民币7999.42元，合计共透支人民币153898.96元。2019年5月30日，被告人王继钢被抓获归案，本案即案发。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）被害人陈述1.被害人苑某1的陈述证实：其和王继钢是男女朋友关系，2018年11月认识，他自称是公司老总，很有钱。2018年11月底，王继钢和其旅游期间，说要在国外免税店帮其买块手表，比国内便宜，之后其于2018年11月25日用微信给对方指定账号上转账40000元。2018年12月16日，王继钢冒充“刘婷婷”和其聊天，让其给王继钢买手机，其当时转给“刘婷婷”3400元，之后“刘婷婷”说手机寄到了，王继钢却说手机收到后他直接退回去了，但买手机的钱没有退回来。2018年12月20日，王继钢说他的钱做理财了出不来，现在买房子需要交手续费，其微信转账的给他两笔钱共计15000元。2019年1月下旬，其和他聊天说想给其孩子办理转学，他说他能办，需要花钱，其就给对方现金10000元，之后一直没有消息。2019年2月1日，王继钢说可以给其和苑某2、刘某、张某办理社保和公积金，其把四个人的钱都转给王继钢了，通过微信转了10000元，通过支付宝转了30000元，通过银行转账40000元，共计80000元，其中涉及到其自己的钱是32400元。2019年2月15日，王继钢说要给其买天津市洞庭路93号的钰秀华苑小区的房子，他钱不够，其就微信转账给他10000元。2019年2月21日，其给王继钢转账12000元，王继钢以什么理由借钱其想不起来了。2019年2月22日，其和王继钢一起去海南旅游，王继钢说需要10万元贷款，其没有这么多钱，就微信转账给他20000元，支付宝转账19800元。2019年2月23日，王继钢说他的钱在理财里出不来，他承包的工地施工需要交押金，其给他银行卡转账158000元。2019年2月24日，其和王继钢在海南的免税店看上两个女士挎包，王继钢又让其找“刘婷婷”买，其向“刘婷婷”转账8000元、2230元、2270元三笔，共计12500元，因为数额较大，每次微信转账需要补齐对方姓名，收款方是王继钢，其太相信他了，也没有多想。2019年3月1日，王继钢说需要给ＹＹ主播白浩钱，找其借，其微信转给他7100元，手机转给他50000元。2019年3月7日，王继钢说给其弟弟苑某3揽一个工程活，其弟弟给其140000元，其银行转账给了王继钢。2019年3月8日，苑某3给其转36000元让其转给王继钢，王继钢说不够，其又添了1000元，通过银行转账给了王继钢。2019年3月15日，王继钢说需要钱交税，其微信转给他600元。2019年3月17日，王继钢说他的一个朋友“老三”的老丈人摔了，他着急用钱，其就微信转账给他12000元。2019年3月24日，王继钢说他去拿工程图纸，需要交纳图纸的押金，找其要钱，其微信转账给他44000元。2019年4月9日，王继钢说他一个工地开工需要交定金，找其要钱，其分两笔给他转账共计10000元。2019年4月10日，王继钢再次以他的工地开工需要定金为由找其要钱，其通过银行卡转账两笔共计57000元。2019年4月23日，王继钢说他妈妈病了需要用钱，其微信、支付宝转账给对方共计40600元。2019年4月26日至4月30日，王继钢说他妈妈做手术，急需要用钱，其使用银行转账给他11万元，4月27日用银行卡给对方转账5万元、4万元，4月30日给对方用微信转账5000元，用银行卡转账给对方30000元。2019年5月4日，王继钢说他母亲需要转院需要用钱，其用微信、银行卡转账给他共计37000元。2019年5月9日，王继钢说别墅抵押出去用于买钰秀华苑小区的房子，抵押到期得还钱，其用微信给“刘婷婷”微信转账、用银行卡给对方转账共计9万元。2019年5月12日，王继钢说给其员工刘某办公积金，让其把刘某当月的工资给他，其把刘某当月工资6084元通过微信转给对方。2019年5月18日，王继钢说他母亲办出院，需要用钱，其就微信转给他9500元，支付宝转给他2800元。2019年5月21日，王继钢说他找他前妻借钱给他妈看病了，需要还钱，其用微信转账给他15000元，用农业银行卡给他转账20000元。2019年5月21日，他说他哥们白浩的爷爷死了，随份子需要钱，其用支付宝给他转账10000元。2019年5月23日，王继钢说他妈妈来天津看病需要运输医疗器械，其给“刘婷婷”微信转账6000元。2019年5月27日，王继钢说他家人坐飞机回来需要买票，其给他转账9300元，2019年5月28日，王继钢说之前借了白浩10000元，上次随份子等于还钱，还需要再随份子1万元，其微信转给他1万元。王继钢还和其说4S店有漏洞，用信用卡刷积分达到一定数额，可以兑换宝马和路虎，让其办信用卡交给他，他帮其刷积分，其交给他6张信用卡，都被他透支了。其知道王继钢经常看ＹＹ直播，打赏主播，出手很阔绰，其知道他骗了其员工刘某、张某，其妹妹苑某2，其弟弟苑某3，还有一个叫侯某的来其家找王继钢要过钱，应该也是被骗了。2.被害人苑某2的陈述证实：王继钢是其姐姐苑某1的对象，2018年11月份其认识了王继钢，王继钢说自己是天津市腾达建筑有限公司的副总，可以将苑某1的琪雅美容店里美容师的名字转入他公司名下，帮忙缴纳社保和公积金，其同意了，王继钢又说因为其之前没有公积金，需要补缴24400元补齐之前的公积金，于是其于2019年2月1日，通过支付宝将24400元转到其姐姐苑某1的银行卡内，苑某1将其和张某、刘某和她本人的钱一起转给了王继钢，具体怎么给的不清楚。2019年2月18日，王继钢让其签劳动合同，说是将劳动合同拿到劳动局，其的社保和公积金才能生效，其按照他要求填了，他说他公司还没起照，目前还不能加盖公章，后来其问过王继钢，他总以各种理由推脱，说是最晚五月可以办下来，到了五月美容院发工资的时候，王继钢把工资要走说是办理社保和公积金需要走一个流水，等到他的公司25号发工资的时候再给其等，一些人就把工资给了他。到5月25号，他也没有给那些人发工资，5月29日，王继钢说社保和公积金办理好了，但经其查询，社保还是之前其自己交的，公积金账户没有任何记录，这时候其发现被骗了，就来报案了。3.被害人刘某的陈述证实：2019年1月，王继钢称可以将其名字挂到他公司名下，帮其缴纳社保和住房公积金，然后王继钢找其要钱，说是补之前其没交的社保和公积金，2月1日其就通过微信转账给其老板苑某111600元，让其转交王继钢，后来其查询，其社保账户公积金账户没有任何缴费记录。2019年5月15日，王继钢还把其五月份的工资6084元要走，说是挂到他公司名下，需要走工资流水，5月25日再发还给其，至今这6084元也没有给其，其一共损失了17684元。其不清楚王继钢的公司名称，也不知道是否真实存在。4.被害人张某的陈述证实：其通过苑某1认识的王继钢，王继钢说他能帮其办公积金，让其交11600元，其于2019年2月2日通过微信转账给苑某16000元和5000元，通过支付宝向苑某1转账600元。后来其和苑某1聊到其想买房，王继钢让其买他开发的钰秀华苑的房子，2019年4月2日晚上王继钢给其打电话，说房号下来了，需要51000元，其于当日通过支付宝向王继钢转账10000元，通过微信转账41000元，之后王继钢说需要交首付，其于4月3日微信转给对方10000元，4月4日其托朋友到银行向王继钢农业银行转账90000元，4月7日王继钢告诉其必须要把首付交齐，当天其向他微信转账5笔，分别是4笔10000元和1笔20000元。后来他又让其交买房税钱，其于4月15日通过微信转账15500元，4月16日微信转账20000元，4月18日通过农业银行向王继钢转账30000元，4月25日通过微信转账给王继钢4424元。后来王继钢又说需要办房本，让其交房本的税钱，其于5月14日向他的农业银行账户转账13200元，5月29日向他的农业银行账户转账23133.6元。后来其听说苑某1说王继钢是个骗子，其才知道被骗了，其一共被骗了438857.6元。5.被害人苑某3的陈述证实：2018年年底，其通过其姐姐认识了王继钢，后他说能帮其把孩子送到天津市河西区实验小学上学，需要3万元经费，苑某1就替其转给王继钢3万元，这个钱其也没有还其姐姐。2019年2月，王继钢说他在天津有个建筑公司，让其去他公司上班，3月时，王继钢说要给其揽个小工程做住宅小区外墙贴瓷砖，工程地址是天津市河西区洞庭路93号，他带着合同，说能赚22万元左右，其和王继钢签了合同，合同上有王继钢的建筑公司叫腾达建筑公司，王继钢说这个小区还有一个住宅墙外保温的活，让其交20万元预付款，说干完了能赚60万元左右，其当时没想好就没做决定，之后在2019年3月7日、8日两天，其分三次给其姐姐苑某1转去了176000元，这个钱就是合同上写的工程预付款。之后其和王继钢经过沟通，说定外墙保温的活其给王继钢打16万元预付款，他给其垫4万元，打到他公司账户，5月23日工程开工后让其过去盯着。5月23日后其多次给他打电话，都得知王继钢在外地出差，其也没有起疑心。4月份王继钢带着其去了市里他所谓的工程地点，那儿是一片空地，正在施工，王继钢说那是市政的活，和附近居民有点纠纷，不让随便进，就没领其下工地，说小区名字叫钰秀华苑。其一共给了王继钢336000元预付款，没有给过他现金，2019年3月7日，其给苑某1银行卡转了107000元；2019年3月7日，其给苑某1微信转了33000元；2019年3月8日，其给苑某1银行卡转账36000元；2019年3月15日，其给王继钢转账20000元；2019年3月16日，其给王继钢转账140000元。6.被害人侯某的陈述证实：其和王继钢2018年12月相识。2019年3月21日，王继钢以给主播刷礼物银行卡限额为由，向其借钱，其当天微信给王继钢转账10000元，这笔钱王继钢2019年3月24日还了。第二次是3月26日，王继钢打电话说上次借的10000元再给他急用一下，其就给他转账了10000元。第三次是2019年4月14日，王继钢说去大连找一个YY主播，他的卡限额了，花钱不方便，让其先借给他点，其通过微信转给他20000元。第四次是2019年4月21日，王继钢说他银行卡限额了，手里钱紧张，让其借给他周转一下，其通过微信给他转了10000元。第五次是2019年5月17日，王继钢说钱明天就到账，差点手续费，让其给他5000元手续费，明天欠其的钱一并还给其，其通过微信给他转了5000元。第二至五次借的钱王继钢都没有还。第六次是2019年5月19日，王继钢说他和老婆正在闹离婚，期间他的账户没法动，还欠他老婆十几万元，等凑齐了就可以离婚，离婚账户就可以动了，就可以把钱都还给其，其于是通过手机银行给王继钢转账25000元，5月22日，王继钢通过银行卡给其转账还了20000元。王继钢先后六次总过找其借了90000元，并偿还30000元，还欠其60000元。（二）书证7.被害人苑某1提供的其名下银行卡转账明细、微信和支付宝转账记录的手机截图证实：2018年11月25日14:54，其向“刘婷婷”转账20000元、14:55向“刘婷婷”转账15000元、5000元；2018年12月16日16:09，其向“刘婷婷”转账3400元；2018年12月20日3:48，其向王继钢转账10000元、5000元；2019年2月1日，其将其和苑某2、刘某、张某四人所谓的补缴公积金的8万元转给王继钢，其中包含其自己的32400元（15：02转账40000元、15:05转账20000元、15:06转账10000元、15:07转账10000元）；2019年2月15日10:51，其向王继钢转账10000元；2019年2月21日16:22，其向王继钢转账12000元；2019年2月22日21:33，其向王继钢转账20000元、21:35向王继钢转账13000元、21:36向王继钢转账5000元、21:40向王继钢转账1800元；2019年2月23日16:10，其向王继钢转账158000元；2019年2月24日15:26向“刘婷婷”转账2230元、8000元、15:28向“刘婷婷”转账2270元；2019年3月1日20:05向王继钢转账7000元、20:06向王继钢转账100元、20:00向王继钢转账50000元；2019年3月7日，苑某3向其转账107000元、33000元，共计140000元，同日16:27、16:51，其将该140000元分两笔转账给王继钢；2019年3月8日，苑某3向其转账36000元，同日18:47，其自己添上1000元，将该笔共37000元转账给王继钢；2019年3月15日17:30，其向王继钢转账600元；2019年3月17日20:25向王继钢转账6000元、20:26向王继钢转账3000元、20:27向王继钢转账3000元；2019年3月24日9:27向王继钢转账10000元、9:29向王继钢转账4000元、9:35向王继钢转账10000元、9:44向王继钢转账10000元、9:44向王继钢转账10000元；2019年4月9日22:25向王继钢转账2000元、8000元；2019年4月10日通过银行卡向王继钢转账57000元；2019年4月23日11:40向王继钢转账2600元、15:11向王继钢转账5000元、15:12向王继钢转账10000元、15:12向王继钢转账3000元、15:32向王继钢转账20000元；2019年4月26日，其向王继钢转账110000元；2019年4月27日00:01，其向王继钢转账40000元、00:18向王继钢转账50000元；2019年4月30日14:13向王继钢转账5000元、14:18向王继钢转账30000元；2019年5月4日15:41向王继钢转账10000元、27000元；2019年5月9日16:12，其向刘婷婷转账5000元、4000元、1000元、16:07向王继钢转账40000元、16:09向王继钢转账40000元；2019年5月15日21:14，其向王继钢转账刘某的工资6084元；2019年5月18日20：20向王继钢转账9500元、21:12向王继钢转账2800元；2019年5月21日23:13，其向王继钢转账10000元、10000元、23:17向王继钢转账5000元、23:20向王继钢转账10000元；2019年5月23日12:37向王继钢转账6000元；2019年5月27日19:01向王继钢转账9300元；2019年5月28日22:20向王继钢转账1000元、1000元、8000元。8.被害人苑某1提供的银行交易明细单证实：其名下兴业银行卡透支25941.39元，浦发信用卡透支3086.76元，平安信用卡透支73044.52元，农业信用卡透支19899.85元，中国银行信用卡透支23927.02元，招商银行信用卡透支7999.42元。9.被害人苑某2提供的银行卡明细截图证实：其于2019年2月1日转给苑某124400元，同日苑某1通过支付宝转账给王继钢40000元，包括苑某2转给苑某1的24400元。10.被害人刘某提供的转账记录截图、银行卡交易明细证实：其于2019年2月1日11:10向苑某1转账10000元，11:11向苑某1转账1600元，苑某1于同日通过支付宝转账给王继钢40000元，包括其转给苑某1的11600元；苑某1于2019年5月15日20:26将其当月工资6084元转账给王继钢。11.被害人张某提供的转账记录截图、银行卡交易明细证实：2019年2月2日10:03、10:04其通过微信转账给苑某15000元、6000元，10:30其通过支付宝向苑某1转账600元。2019年4月2日21:48，其通过支付宝向王继钢转账10000元；2019年4月2日21:43，其微信转给王继钢41000元，21:39，其微信转给王继钢10000元；2019年4月4日13:56，其向王继钢农业银行账户转账90000元；2019年4月7日其向王继钢转账4笔10000元和1笔20000元，13:11，其使用手机银行向王继钢转账90000元；2019年4月13日17:29，其使用手机银行向王继钢转账20000元；2019年4月15日15:28，其通过微信向王继钢转账15500元；2019年4月16日，其使用微信向王继钢转账两笔共计20000元；2019年4月18日，其向王继钢转账两笔共计30000元，2019年4月25日14:29，其通过微信转账给王继钢4424元；2019年5月14日10:14，其使用建设银行向王继钢转账13200元；2019年5月29日14:08，其使用建设银行账户向王继钢转账23133.6元。12.被害人苑某3提供的转账记录截图、银行卡交易明细证实：2019年3月7日14:25，其给苑某1银行卡转账107000元，14:27，其给苑某1微信转了33000元；2019年3月8日14:48，其给苑某1银行卡转账36000元；2019年3月15日17:46，其给王继钢转账20000元；2019年3月16日9:42，其给王继钢转账140000元。13.被害人侯某提供的转账记录截图、银行卡交易明细证实：2019年3月21日22：01，其微信给王继钢转账10000元；2019年3月26日23：18，其给王继钢转账10000元；2019年4月14日22：46，其给王继钢转账20000元；2019年4月21日22：04，其给王继钢转账10000元，23：06，其给王继钢转账10000元；2019年5月17日11：34，其给王继钢转账5000元；2019年5月19日14：45，其给王继钢转账25000元。2019年3月24日9:49，王继钢给其转账偿还10000元；2019年5月22日1：17，王继钢通过银行卡给其转账偿还20000元。14.天津市静海县、河西区、河东区人民法院刑事判决书及释放证明证实：2013年7月2日王继钢因犯盗窃罪被静海区人民法院判处有期徒刑一年，罚金一万五千元，2014年3月30日刑满释放；2015年2月5日王继钢因犯盗窃罪被河西区人民法院判处有期徒刑一年七个月，罚金三千元，2016年3月25日刑满释放；2017年12月18日王继钢因犯盗窃罪被河东区人民法院判处有期徒刑一年，罚金五千元，2018年8月19日刑满释放。15.王继钢伪造的房屋产权证、印章照片、天津市不动产登记簿查询证明证实：该房屋产权证系被告人王继钢伪造，该房屋所有权人不是被告人王继钢，天津市腾达建筑有限公司的合同专用章亦系其伪造。16.王继钢指认现场照片证实：其就是在福华里东门电线杠上看到小广告，然后联系人刻的假章。17.天津市住房公积金管理中心出具的证明证实：苑某2、苑某1无公积金缴存账户记录。18.案件来源和到案经过证实：2019年5月30日，本案因被害人苑某2报案案发，同日被告人王继钢被抓获归案。19.户籍证明证实：被告人王继钢出生日期等基本身份情况，案发时被告人王继钢系成年人，具有完全刑事责任能力。（三）被告人供述20.被告人王继钢的供述证实：其和苑某1是男女朋友关系，其谎称自己是公司老总。2018年11月底其和苑某1说可以帮她从国外免税店买手表，比国内便宜，苑某1微信转给其40000元；之后其又登陆自己的另一个微信号冒充“刘婷婷”和苑某1联系，让她通过“刘婷婷”给其买手机，苑某1给“刘婷婷”微信转账3400元，后来其告诉苑某1说手机收到了，但是其给退回去了；其和苑某1说买房子交手续费，找她要了15000元；其和苑某1说可以给她女儿办理转校的事，找她要了10000元；后来其又以给苑某1、苑某2、刘某、张某办公积金为由，要了他们一共80000元；其以要给苑某1买钰秀华苑的房子为由找苑某1要钱，她开始给了10000元、12000元，后来又陆续给了40000元左右；其说承包的工程需要交押金，其理财钱出不来，又找苑某1要了158000元；2019年2月下旬，其说让“刘婷婷”帮助苑某1从国外买包，冒充“刘婷婷”找苑某1要了12500元；3月初，其和苑某1说需要钱给朋友白浩，找苑某1要了50000多元；其说可以帮助苑某1弟弟苑某3揽工程，找她弟弟又要了些钱；其编理由说朋友“老三”家里有事需要钱，找苑某1要了12000元；其和苑某1说其干工程预算需要押金去拿图纸，找苑某1要了44000元，后来又说交定金又要了70000元左右；4月下旬，其谎称其母亲病了，又找苑某1陆续要了共计4万元，后来其分别以其母亲去美国看病需要转院，需要运送看病器材等各种理由要了23万余元；其说给苑某1买的房子是用其别墅抵押的，抵押贷款快到期了，必须还钱，又陆续找苑某1要了90000元；5月中下旬，其再次说其母亲需要办出院和需要还前妻钱，陆续找苑某1要了50000元左右；其说其朋友白浩的爷爷死了，随份子，找苑某1要了10000元；以母亲运送医疗器械和飞机回天津为由陆续要了15000元左右；其以欠白浩钱要还钱，又找苑某1要了10000元。其还编造理由说信用卡刷卡购物的积分可以兑换汽车，用苑某1的身份信息办了兴业银行、浦发银行、平安银行、农业银行、中国银行、招商银行信用卡，都由其使用，这些卡都透支消费了。其冒充“刘婷婷”是为了骗钱，其所说的理财没有到期、承包工程、买钰秀华苑的房子、母亲生病去美国治疗、白浩找其借钱、白浩爷爷死了等都是其编造的，其没有别墅，房产证是其伪造的，腾达公司的公章也是其伪造的。其对苑某2谎称可将她的关系落在自己公司名下，帮她缴存社保和公积金，但需要补缴之前的公积金，2019年2月1日，苑某2将24400元通过苑某1转给其，其打印了假合同，虚构了公司信息，并找苑某2要了银行卡卡号，谎称六月份公积金生效后会打到银行卡上，之后其就再没和苑某2联系过。其同样以帮忙缴纳公积金的理由诈骗了刘某17000余元。其以办公积金为由骗了张某11000余元，后来其得知她要买房，就说能通过关系给她买钰秀华苑的房子，之后分别以交房号钱、交定金、税钱、办房本等各种理由陆续找张某要钱，算上公积金的钱，共计43万余元，钰秀华苑小区是其编造的。其谎称将把钰秀华苑小区的外墙保温工程给苑某3做，并做了一份假合同，合同上腾达公司的章也是其伪造的，之后起陆续以交工程预付款为由找苑某2要了两次钱共计336000元，有一部分是他直接给其，还有一部分是他通过苑某1转交给其的，期间其还说可以帮助苑某3办理孩子转到天津上学的事，苑某1给其30000元。其和侯某是打台球的时候认识的，其总说自己很有钱，谎称自己银行卡限额了，前妻在国外，双方办理离婚手续，需要先给前妻还钱等，陆续找侯某借钱，其也还了一部分，现在其还欠对方60000元。其用诈骗所得的钱在直播平台打赏花了一百多万元，剩下的钱用于个人旅游和平时吃喝玩乐挥霍了。以上证据来源清楚，收集程序合法，内容客观、真实，证据间彼此相关联，相互印证，形成了完整的证据链条，本院依法予以确认。本院认为，被告人王继钢以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物共计人民币1866941.6元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人王继钢骗取他人信用卡并使用，透支人民币153898.96元，系冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人王继钢犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的事实和罪名成立，本院予以支持，指控数额有误，依法予以纠正。对辩护人提出的被告人王继钢具有坦白情节，自愿认罪认罚，如实供述，建议法庭对被告人王继钢从轻处罚的辩护意见，有证据证实，与案件事实相符，本院予以采纳。被告人王继钢在判决宣告以前一人犯数罪，应对其数罪并罚；被告人王继钢被判有期徒刑，刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上之刑罚，系累犯，应从重处罚；其归案后，能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚；被告人王继钢认罪、悔罪，并在其真实、自愿的情况下，签署了《认罪认罚具结书》，对其可从宽处罚。综上，对被告人王继钢的犯罪事实、性质、所具有的法定从重、从轻情节以及社会危害性、认罪、悔罪态度等综合评判，予以量刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第（三）项、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人王继钢犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月31日起至2033年5月30日止。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人王继钢继续向各被害人退赔其全部违法所得共计人民币2020840.56元。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李晓玲人民陪审员  潘红蕊人民陪审员  刘 岩二〇一九年十一月二十五日书 记 员  张馨瑶书 记 员  杜伟珊附：法律释明：一、法律法规1.《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。2.第一百九十六条第（三）项：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（三）冒用他人信用卡的；……3.第六十五条第一款：被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。4.第六十七条第三款：……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。5.第六十九条第一、三款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。6.第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、司法解释7.最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条：使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。