甘肃省天水市秦州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）甘0502刑初311号 公诉机关天水市秦州区人民检察院。 被告人高晓刚，男，汉族，河南省汝阳县人，甘肃中海联投资担保有限公司、银川银得胜投资管理有限公司、宁夏中海联投资有限公司法定代表人、甘肃鼎昌投资管理有限公司负责人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月30日被羁押，1月31日被刑事拘留，3月6日被逮捕。现羁押于天水市秦州区看守所。 辩护人卫小东，甘肃佐航律师事务所律师。 被告人高利乐，女，汉族，河南省汝阳县人，天水中海联投资管理有限公司法定代表人、甘肃中海联投资担保有限公司财务总监兼出纳。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月9日被抓获羁押，11月10日被刑事拘留，12月18日被逮捕,2016年2月18日被再次刑事拘留，3月25日被再次逮捕。现羁押于天水市秦州区看守所（系高晓刚之妻）。 辩护人张润洲、谢某，甘肃昊泰律师事务所律师。 被告人张琪，男，汉族，河南省南阳人，甘肃中海联投资担保有限公司经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月16日被取保候审，2016年6月6日被监视居住，2016年12月9日被取保候审。 辩护人蔺耀宏、姬珲强，甘肃纪元律师事务所律师。 被告人王永浩，男，汉族，河南省唐河县人，甘肃中海联投资担保有限公司办公室主任。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月19日被取保候审，2016年6月6日被监视居住，2016年12月9日被取保候审。 辩护人魏芳娟，甘肃吉乾律师事务所律师。 被告人赵玉鸾，女，汉族，天水市秦州区人，甘肃中海联投资担保有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月16日被取保候审，2016年6月6日被监视居住，2016年12月9日被取保候审。 辩护人周娟芳，甘肃法茂律师事务所律师。 被告人郭建花，又名郭华，女，回族，天水市秦州区人，甘肃中海联投资担保有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月16日被取保候审，2016年6月6日被监视居住，2016年12月9日被取保候审。 辩护人董天雄，甘肃甘云律师事务所律师。 被告人刘娟，女，汉族，天水市秦州区人，甘肃中海联投资担保有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月16日被取保候审，2016年6月6日被监视居住，2016年12月9日被取保候审。 辩护人梁小龙、洪沛田，甘肃端方律师事务所律师。 被告人李宝英，女，回族，甘肃省清水县人，高中文化，甘肃中海联投资担保有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月24日被取保候审，2016年6月6日被监视居住，2016年12月9日被取保候审。 辩护人魏霞，甘肃法茂律师事务所律师。 被告人安惠芳，女，汉族，天水市秦州区人，甘肃中海联投资担保有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月16日被取保候审，2016年6月6日被监视居住，2016年12月9日被取保候审。 辩护人王小蕊，甘肃畅和律师事务所律师。 被告人王慧青，女，汉族，天水市秦州区人，甘肃中海联投资担保有限公司业务员、天水中利达投资管理有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月24日被取保候审，2016年6月6日被监视居住，2016年12月9日被取保候审。 辩护人杨继平、杨丹丹，甘肃端方律师事务所律师。 被告人孙爱珍，女，汉族，天水市秦州区人，甘肃中海联投资担保有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月16日被取保候审，2016年6月6日被监视居住，2016年12月9日被取保候审。 辩护人万亚明、辛文奇，甘肃端方律师事务所律师。 被告人董亚琴，女，汉族，天水市秦州区人，甘肃中海联投资担保有限公司业务员​。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月24日被取保候审，2016年6月6日被监视居住，2016年12月9日被取保候审。 辩护人廖益彬，甘肃端方律师事务所律师。 被告人刘陇琳，曾用名莫水红，女，汉族，天水市秦州区人，甘肃中海联投资担保有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月24日被取保候审，2016年6月6日被监视居住，2016年12月9日被取保候审。 辩护人张晓春、马千里，甘肃端方律师事务所律师。 被告人王凤英，女，汉族，天水市秦州区人，甘肃中海联投资担保有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月24日被取保候审，2016年6月6日被监视居住，2016年12月9日被取保候审。 辩护人李世平、贾晨，甘肃法茂律师事务所律师。 被告人张龙堂，男，汉族，甘肃省古浪县人，甘肃鼎昌投资管理有限公司总经理​。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月11日被刑事拘留，3月20日被逮捕，9月14日被取保候审，2016年12月9日被取保候审。 辩护人梁巧红，甘肃佐航律师事务所律师。 天水市秦州区人民检察院以天秦检公诉刑诉（2017）316号起诉书、天秦检公诉刑诉（2018）2号追加起诉书指控被告人高晓刚犯非法吸收公众存款罪、抽逃出资罪，被告人高利乐、张琪、王永浩、赵玉鸾、郭建花、李宝英、安惠芳、孙爱珍、董亚琴、王慧青、刘娟、刘陇琳、王凤英、张龙堂犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月21日向本院提起公诉。本院于2018年11月23日立案，依法适用普通程序，于2018年12月17日至12月20日公开开庭审理了本案。天水市秦州区人民检察院于2019年7月11日以天秦检公诉刑变诉（2019）3号变更起诉决定书，对指控的犯罪事实进行了变更，本院于2019年8月5日至8月9日再次公开开庭审理了本案，期间经公诉机关建议二次延期审理。天水市秦州区人民检察院指派检察员马建军出庭支持公诉，被告人高晓刚、高利乐、张琪、王永浩、赵玉鸾、郭建花、李宝英、安惠芳、孙爱珍、董亚琴、王慧青、刘娟、刘陇琳、王凤英、张龙堂，辩护人卫小东、张润洲、谢某、蔺耀宏、姬珲强、魏芳娟、周娟芳、梁小龙、洪沛田、王小蕊、魏霞、杨继平、杨丹丹、万亚明、辛文奇、廖益彬、李世平、贾晨、张晓春、马千里、梁巧红到庭参加诉讼。现已审理终结。 天水市秦州区人民检察院指控，2012年5月17日，被告人高晓刚按照河南恒野农牧股份有限公司法定代表人赖建彬的安排，在天水市秦州区成立了甘肃中海联投资担保有限公司，由高晓刚担任法定代表人，对该公司进行管理，被告人高利乐担任财务总监兼出纳，负责财务管理和吸收存款的转账业务。该公司在没有取得相关金融机构审批的情况下，招聘被告人张琪、王永浩、赵玉鸾、郭建花、刘娟、安惠芳、李宝英、王慧青、孙爱珍、董亚琴、刘陇琳、王凤英等人，以为河南恒野农牧股份有限公司融资的名义，以投资担保为掩饰，以高息回报为诱饵，以公开散发广告宣传单的方式，面向社会非法吸收公众存款。其后高晓刚又按照赖建彬的安排，以甘肃中海联投资担保有限公司为总部，先后于2013年1月30日在天水市麦积区成立了天水中海联投资管理有限公司；于2013年6月3日在宁夏银川成立宁夏中海联投资有限公司；于2013年7月18日宁夏银川成立银川银得胜投资管理有限公司；于2014年1月22日在甘肃省武威市收购甘肃鼎昌投资管理有限公司，四家公司由高晓刚统一进行管理，由高利乐统一负责财务管理和吸收存款的转账业务，在没有取得相关金融机构审批的情况下，以为河南恒野农牧股份有限公司融资的名义以投资担保为掩饰，以高息回报为诱饵，以公开散发广告宣传单的方式，面向社会公众非法吸收存款。 1.甘肃中海联投资担保有限公司共吸收438名集资参与人合同金额为108361140元，其中已兑付给集资参与人本金500000元，已兑付利息6609496元，截至目前尚欠集资参与人101251644元本金未兑付。其中已报案的集资参与人438人，涉及报案金额108361140元。 天水中海联投资管理有限公司共吸收377名集资参与人合同金额为102798000元，其中已兑付给集资参与人本金2000600元，已兑付利息2817679元，截至目前尚欠集资参与人79974321元本金未兑付。其中已报案的集资参与人325人，涉及报案金额78221000元。 甘肃鼎昌投资管理有限公司共吸收79名集资参与人合同金额为9987000元，其中已兑付给集资参与人本金4350000元，已兑付利息371204元，截至目前尚欠集资参与人5265796元本金未兑付。其中已报案的集资参与人55人，涉及报案金额5887000元。 宁夏中海联投资有限公司2013年6月至2015年1月共吸收126名集资参与人31660000元，截至目前尚欠96名集资参与人21225092元本金未兑付。 银川银得胜投资管理有限公司2014年3月至2015年1月共吸收40名集资参与人的合同金额为14160000元，截至目前尚欠39名集资参与人10488465元本金未兑付。 2.张琪任甘肃中海联投资担保有限公司经理期间非法吸收公众存款15570000元。王永浩任甘肃中海联投资担保有限公司办公室主任期间非法吸收公众存款4130000元。赵玉鸾任甘肃中海联投资担保有限公司业务员期间非法吸收公众存款18310000元。郭建花任甘肃中海联投资担保有限公司业务员期间非法吸收公众存款14937300元。刘娟任甘肃中海联投资担保有限公司业务员期间非法吸收公众存款4893000元。李宝英任甘肃中海联投资担保有限公司业务员期间非法吸收公众存款3650000元。安惠芳任甘肃中海联投资担保有限公司业务员期间非法吸收公众存款3590000元。王慧青任甘肃中海联投资担保有限业务员期间非法吸收公众存款3205500元。孙爱珍任甘肃中海联投资担保有限公司业务员期间非法吸收公众存款2545000元。董亚琴任甘肃中海联投资担保有限公司业务员期间非法吸收公众存款2275000元。刘陇琳任甘肃中海联投资担保有限公司业务员期间非法吸收公众存款1070000元。王凤英任甘肃中海联投资担保有限公司业务员期间非法吸收公众存款1110000元。 3.2014年5月被告人王慧青应聘到何秀茂、芦志明、张绍光（均已判刑）、秦某昌（另案处理）成立的天水中利达投资管理有限公司担任业务员以来，在天水中利达投资管理有限公司没有取得银监局等相关金融监管机构审批的情况下，以高额利息回报为诱饵，通过口口相传的手段，向社会不公众非法吸收存款。天水中利达投资管理有限公司共吸收146名集资参与人合同金额32789000元，其中已兑付集资参与人本金16724000元，已兑付利息3924417元，截止目前尚欠集资参与人12140582元本金未兑付；其中已报案的集资参与人68人，涉及合同金额14040000元，已兑付本金495000元，已兑付利息1758746元，尚欠已报案集资参与人11759254元本金未兑付。王慧青任天水中利达投资管理有限公司业务员以来，非法吸收公众存款28115000元，获得业绩提成255376元，获得业绩奖励6600元。 4.被告人张龙堂于2014年5月到甘肃鼎昌投资管理有限公司工作，于2014年9月17日任该公司总经理，具体管理这一时期甘肃鼎昌投资管理有限公司非法吸收公众存款业务，共非法吸收公众存款4090000元。 5.被告人高晓刚作为甘肃中海联投资担保有限公司法定代表人，该公司于2012年11月办理注册登记手续时，在天水市工信委验资后，将注册资本101680000元全部抽逃。 针对指控的事实，公诉人当庭出示了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人高晓刚的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百五十九条的规定，应以非法吸收公众存款罪、抽逃出资罪追究刑事责任。被告人高利乐、张琪、王永浩、赵玉鸾、郭建花、刘娟、李宝英、安惠芳、王慧青、孙爱珍、董亚琴、刘陇琳、王凤英、张龙堂触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。 被告人高晓刚对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实无异议，辩解其行为不构成抽逃出资罪，请求从轻处罚。 辩护人卫小东的辩护意见是，1.对指控被告人高晓刚犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2.本案非法吸收公众存款是河南恒野农牧股份有限公司单位犯罪，被告人高晓刚应按单位犯罪的其他责任人员承担刑事责任。3.被告人高晓刚不应承担天水中海联投资管理有限公司和甘肃鼎昌投资管理有限公司非法吸收公众存款的刑事责任。4.宁夏中海联投资有限公司和银川银得胜投资管理公司的涉案金额，公诉机关变更起诉的证据不足且相互矛盾，应当按照有利于被告的原则认定本案的涉案金额。5.被告人高晓刚在犯罪过程中没有掌握任何实际权利，也没有获取任何非法利益，不应简单按照涉及吸收存款的金额量刑。6.被告人高晓刚虽系甘肃中海联投资担保有限公司的挂名股东但没有实际出资，不是本案抽逃出资的犯罪主体和责任主体。7.甘肃中海联投资担保有限公司在申办《融资性担保公司经营许可证》时因查验保证金而拆借和转移的资金，其性质不是股东的资本金而是担保保证金。8.甘肃中海联投资担保有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪和抽逃出资罪属于犯罪竞合，应择一重罪处罚。9.公诉机关指控的非法吸收公众存款和抽逃出资罪，两罪不能同时成立，因此被告人高晓刚不构成抽逃出资罪。10.被告人高晓刚系从犯，能自动投案，如实供述自己罪行，系自首，案发后积极配合公安机关调查，认罪悔罪态度良好，真诚悔过，主观恶性较小，主观上不具有非法牟利的犯罪目的，亦不存在挥霍资金的行为，系初犯。综上，请求对被告人高晓刚减轻处罚。 被告人高利乐对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实无异议，请求从轻处罚。 辩护人张润洲、谢某的辩护意见是，1.对指控被告人高利乐犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2.甘肃中海联投资担保有限公司等五个公司均是被告人高晓刚按照赖建斌的安排开办、收购的合法经营企业，被告人高利乐均未参与，其虽是天水中海联投资管理有限公司的法定代表人，但该公司系高晓刚利用高利乐的身份开办，并非高利乐主动办理，高利乐也从未以法定代表人的身份领导、管理公司，其只是名义上的法定代表人。高利乐只负责五个公司吸收存款的转账业务，未直接经手、联系过集资参与人存款。3.被告人高利乐归案后如实供述犯罪事实，有坦白情节，审理中自愿认罪、认罚，认罪态度良好，无前科，其在本案中并未起到支配、控制的作用，仅仅是受被告人高晓刚指派，奉命参与实施了转账的犯罪行为，未从中获取任何非法利益，也没有把吸收的存款用于个人挥霍，因此不宜将被告人高利乐作为本案直接负责的主管人员认定。4.集资参与人有过错。综上，建议对被告人高利乐从轻、减轻处罚。 被告人张琪对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实无异议，请求从轻处罚。 辩护人蔺耀宏、姬珲强的辩护意见是，1.对指控被告人张琪犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2.甘肃中海联投资担保有限公司为单位犯罪。被告人张琪在该起案件中，既不是直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，所起作用较小。3.张琪未向社会公开宣传，在同学和战友之间针对特定对象吸收629万元资金，不属于非法吸收的犯罪金额，剩余928万元张琪对存款人不认识，也未公开宣传和动员存款，因该款项没有对应的业务员记在张琪名下，非法所得已全部上缴侦查机关。4.被告人张琪有自首情节，自愿认罪、认罚，没有犯罪前科、一贯表现良好，其行为对社会危害性不大，在一定程度上也是该案件的受害者，且退缴非法所得10万元，建议对被告人张琪减轻或从轻处罚并适用缓刑或者免予刑事处罚。 被告人王永浩对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实无异议，请求从轻处罚。 辩护人魏芳娟的辩护意见是，1.对指控被告人王永浩犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实无异议。2.被告人王永浩在共同犯罪中起次要作用，系从犯。3.案发后主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首。4.被告人王永浩审理中自愿认罪，悔罪真诚，事发后积极主动联络公司止损，多次试图将公司产业盘活，为挽回集资参与人的损失做了很多工作，其曾参加云南前线老山地区防御作战为祖国作出过重大贡献，建议对被告人王永浩从轻、减轻处罚。 被告人赵玉鸾对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但辩解集资参与人魏某玉、王某飞夫妻集资的470万元不是她介绍的，王凤英的集资款也不是她吸收的，应从犯罪金额中扣除，请求从轻处罚。 辩护人周娟芳的辩护意见是，1.对指控被告人赵玉鸾犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2.甘肃中海联投资担保有限公司系单位犯罪。被告人在该起案件中，既不是直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，所起作用较小。3.被告人赵玉鸾具有自首情节，其仅获得了工资提成收入，未得到非法利益，主观恶意小，一定程度上也是该案件的受害者，又系初犯、偶犯，一贯表现较好。建议对被告人赵玉鸾减轻或从轻处罚并适用缓刑。 被告人郭建花对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实无异议，请求从轻处罚。 辩护人董天雄的辩护意见是，1.对指控被告人郭建花犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2.被告人郭建花吸收其母亲的3万不应认定为犯罪金额。3.被告人郭建花在共同犯罪中起次要作用，系从犯。4.本案系业务员统一报案，公安机关打电话了解情况时被告人郭建花能主动、如实、全面交代罪行，系自首。5.被告人郭建花平时一贯表现良好，主观恶性小，又系初犯，社会危害性小。建议对被告人郭建花减轻或免除刑事处罚。 被告人刘娟对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实无异议，请求从轻处罚。 辩护人梁小龙、洪沛田的辩护意见是，1.对于设立甘肃中海联投资担保有限公司的发起人、股东、法定代表人可按个人犯罪定罪。而对于被告人刘娟等公司的一般业务人员应按照单位犯罪认定。2.被告人刘娟在共同犯罪中起次要作用，系从犯。3.被告人刘娟系通过正常渠道被招聘到甘肃中海联投资担保有限公司的财务人员，后因个人原因调整岗位成为公司业务人员，因其对法律知识的缺乏而对行为缺乏判断，作为业务员按照公司的安排联系介绍集资参与人存款，对公司经营决策及吸收资金的转移、使用等环节均没有参与，其犯罪情节显著轻微，主观恶性不深，且审理中自愿认罪认罚，悔罪态度十分诚恳。建议对被告人刘娟减轻处罚并适用缓刑或免予刑事处罚。 被告人李宝英对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但辩解她案发后给集资参与人马某思和咸某文退赔了5万元，请求从轻处罚。 辩护人魏霞的辩护意见是，1.对指控被告人李宝英犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2.被告人李宝英在甘肃中海联投资担保有限公司中处于被管理者的地位，在公司管理层级中处于最下层，其从事业务员工作吸收公众存款的行为完全受公司管理者的指示。3.甘肃中海联投资担保有限公司的经营方式、经营方向及经营目的不是李宝英等业务员决定的，被告人李宝英作为业务员层级的管理客户，是按照公司管理层的指示开展工作，被告人李宝英主观上没有犯非法吸公众存款罪的直接故意，也没有非法牟利的目的。4.被告人李宝英实施犯罪行为系其主观认识错误导致。5.被告人李宝英非法吸收的公众存款均进入公司，而非自己控制。6.被告人李宝英经电话通知到案，归案后如实供述犯罪事实，应认定为自首，主观恶性较小，其表现一贯良好，没有前科劣迹，系初犯、偶犯，案发后积极退赃，认罪悔罪态度较好，也是本案的集资人。综上，建议对被告人李宝英免予刑事处罚。 被告人安惠芳对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实无异议，请求从轻处罚。 辩护人王小蕊的辩护意见是，对指控被告人安惠芳犯非法吸收公众罪的罪名和事实无异议，被告人安慧芳在共同犯罪中起次要作用，系从犯，初犯，其平时表现较好，本人将自己的26万元作为集资款存入公司，建议对被告人安惠芳从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人王慧青对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名和指控在天水中利达投资管理有限公司非法吸收公众存款的事实无异议，但辩解对指控的在甘肃中海联投资担保有限公司非法吸收公众存款的犯罪金额中应当扣除于某梅集资的20万元、王某兰集资的20万元、黄某超集资的20万元，请求从轻处罚。 辩护人杨继平、杨丹丹的辩护意见是，1.对指控被告人王慧青犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2.对被告人王慧青在甘肃中海联投资担保有限公司的犯罪金额中应当扣除于某梅集资的20万元、王某兰集资的20万元、黄宗超集资的20万元。3.被告人王慧青系从犯；4.被告人王慧青系自首；5.被告人王慧青真诚悔过，积极退赔，又系初犯。综上，建议对被告人王慧青从轻处罚。 被告人孙爱珍对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但辩解部分集资款是在她不知情的情况下集资人自己存的，她是否收取提成不清，不应认为为她吸收的公众存款，部分集资款系向亲属吸收，不应该计算为犯罪金额，因此我的犯罪金额为106万元，并请求从轻处罚。 辩护人万亚明、辛文奇的辩护意见是，1.对指控被告人孙爱珍犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2.指控被告人孙爱珍非法吸收公众存款2545000元，不能认定为孙爱珍的个人行为，指控的犯罪金额中大多为其亲属、亲友的存款，并非孙爱珍向社会不特定对象通过宣传吸收的存款，对此孙爱珍在侦查机关已提供了书面说明，对这部分存款应从犯罪金额中扣除，另有部分存款系在孙爱珍不知情的情况下由集资人投资，该部分也应从犯罪数额中扣除。3.被告人孙爱珍在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，归案后如实供述犯罪事实，审理中自愿认罪，其犯罪情节轻微，社会危害性较小，也系被害人，并取得了部分集资参与人谅解。综上，建议对被告人孙爱珍从轻处罚。 被告人董亚琴对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但辩解她只是前台接待人员，没有公开向集资参与人宣传，其所获提成低于业务员，案发后给集资参与人董某利、王某芳退赔了13万元，请求从轻处罚。 辩护人廖益彬的辩护意见是，1.对指控被告人董亚琴犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2.被告人董亚琴是甘肃中海联投资担保有限公司行政前台，负责端茶倒水、区域卫生、接待有意向的投资人，其在任职期间没有主动向不特定的人，公开散发广告宣传公司业务，其名下集资参与人除亲属外，其余都是通过媒体宣传了解后主动到公司集资，被告人董亚琴主观上没有非法吸收其存款的故意。该部分集资款计算在当月上班所有前台人员名下，提成平分给当月所有前台人员，提成相对业务员提成较低。3.被告人董亚琴被电话通知主动到案后如实供述犯罪事实，应认定为自首。综上，被告人董亚琴在该案中，所起作用较小，参与情节显著轻微，社会危害性不大，即使其构成非法吸收公众存款的犯罪，也建议对被告人董亚琴从轻处罚或免予刑事处罚。 被告人刘陇琳对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但辩解指控的犯罪金额中应当扣除她以莫某名义集资的20万元，请求从轻处罚。 辩护人张晓春、马千里的辩护意见是，1.对指控被告人刘陇琳犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2.本案属于单位犯罪，而非自然人犯罪，被告人刘陇琳作为甘肃中海联投资担保有限公司的业务员只是在公司主管人员领导安排下，招收客户投资，其行为表现为职务行为。3.莫某集资的20万元，实际是刘陇琳自己的钱，只是借用莫某的名字，不认当认定为刘陇琳的犯罪金额，集资参与人武磊集资的27万元已经兑付。?4.共同犯罪中刘陇琳作用较小，系从犯。5.被告人刘陇琳归案后如实供述犯罪事实，审理中自愿认罪，案发后能主动带领集资参与人报警，其本人也是本案的受害人，其主观恶性不深、社会危害性小，犯罪情节轻微，悔罪真诚。建议对被告人刘陇琳从轻处罚或者免予刑事处罚。 被告人王凤英对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实无异议，请求从轻处罚。 辩护人李世平、贾晨的辩护意见是，1.对指控被告人王凤英犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2.指控被告人王凤英的犯罪金额为111万元与事实不符，其中79万不应当作为被告人的犯罪金额，被告人王凤英未向社会公开宣传，集资参与人范某元、张某存系王凤英之前的同事，范某元、张某存所吸收的32万元存款，不应当认定为被告人王凤英非法吸收或者变相吸收公众存款的犯罪金额。王凤英与集资参与人房某东、秦某生素未蒙面并未向其宣传过任何甘肃中海联的相关业务，该集资款存款系由被告人王凤英之前的客户谈某英、薛某荣在王凤英不知情的状况下为其家属存入，事后才告知王凤英，因此不应当认定为王凤英非法吸收或者变相吸收公众存款的犯罪金额。集资参与人周某菊、张某明的集资款到期后续存的10万元系高利乐对二人反复做工作并承诺后集资，不应当认定为被告人王凤英非法吸收或者变相吸收公众存款的犯罪金额。3.被告人王凤英具有自首情节。4.被告人王凤英案发后积极退赃、退赔，并取得了部分集资参与人的谅解。5.被告人王凤英也系本案的受害人，案发后陪同客户到公安机关报案，积极协助侦查机关办案，其主观恶性不大，社会危害性较小，系初犯、偶犯，平时一贯表现良好，其犯罪情节轻微，年岁已高，体弱多病。建议对被告人王凤英从轻处罚并适用缓刑或者免于刑事处罚。 被告人张龙堂对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但辩解自己不是甘肃鼎昌投资管理有限公司的总经理，指控的金额中应当扣除其本人名义集资的62万元，请求从轻处罚。 辩护人梁巧红的辩护意见是，1.对指控被告人张龙堂犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2.被告人张龙堂没有对公司实施管理行为，不是甘肃鼎昌投资管理有限公司的总经理，其具体负责人为被告人高晓刚；3.被告人张龙堂除了自己吸收的集资款以外，没有对其他业务员吸收的集资款分取提成，对张龙堂本人的犯罪数额应以其个人实际吸收的数额计算，并应将张龙堂本人向公司集资的57万元予以扣除，集资参与人于某、王某英的集资款不是被告人张龙堂所吸收，不应当计入被告人张龙堂的犯罪数额。于星分次在甘肃鼎昌投资管理有限公司集资11万元，提成由前台人员潘某梅分取，王某英在张维轩担任总经理期间集资了55万元，2014年12月份，在合同未到期的情况下，甘肃鼎昌投资管理有限公司在张维轩的授意下，给王某英提前支取了30万元，剩余的25万元续签了合同，被告人张龙堂以及其他业务员均没有分取提成。4.被告人张龙堂系从犯，其自动投案，如实供述自己罪行，系自首，其一贯表现良好，认罪悔罪态度良好，真诚悔过，且部分吸收的存款为续存。综上，请求对被告人张龙堂减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，被告人高晓刚和被告人高利乐系夫妻关系。2009年6月10日洛阳恒野农牧科技开发有限公司注册成立，法定代表人为被告人高晓刚，2011年5月公司名称变更为河南恒野农牧股份有限公司，同年9月法定代表人变更为赖建彬（已判刑），公司经营范围为生猪养殖、销售；种畜禽（杜洛克、大约克、长白）生产销售；牧业科研养殖技术咨询服务；生态园艺开发、经济林开发、种植及技术推广；农副产品、饲料的销售。后为扩大生产经营筹集资金，赖建彬安排被告人高晓刚在甘肃省天水市、武威市、宁夏银川市先后成立甘肃中海联投资担保有限公司、天水中海联投资管理有限公司、宁夏中海联投资有限公司、银川银得胜投资管理有限公司，收购甘肃鼎昌投资管理有限公司，由高晓刚对上述五家公司统一进行管理，由被告人高利乐统一负责财务管理和非法吸收的存款转账业务，在没有取得相关金融机构审批的情况下，以为河南恒野农牧股份有限公司融资的名义，采取高息回报为诱饵，以公开散发广告宣传单或在网络上宣传等方式，面向社会非法吸收公众存款。具体犯罪事实如下： 一、2012年5月17日，被告人高晓刚按照河南恒野股份有限公司法定代表人赖建彬安排，在天水市秦州区注册成立了甘肃中海联投资担保有限公司，经营范围为：企业投资担保咨询、财务管理咨询；工业、农业、房地产、贸易项目的投资（凭有效许可证经营）。2013年1月13日取得《中华人共和国融资性担保机构经营许可证》。由高晓刚担任法定代表人、董事长，对该公司进行管理，被告人高利乐担任财务总监兼出纳，负责财务管理和吸收存款的转账业务，招聘被告人张琪为总经理、王永浩为办公室主任、赵玉鸾、郭建花、刘娟、安惠芳、李宝英、王慧青、孙爱珍、董亚琴、刘陇琳、王凤英等人为业务员，2014年6月6日公司经营范围变更为：货款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、诉讼保全担保、履约担保与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务（凭有效许可证经营）。在没有取得相关金融机构审批的情况下，在天水市秦州区以给河南恒野农牧股份有限公司募集发展资金的名义，用投资担保为掩饰，以月利息1%-1.5%的高息回报为诱饵，面向社会公众非法吸收存款，并将吸收的公众存款打入以高利乐个人名义开办的银行账户及高利乐以孙某芳名义开设的银行账户，将吸收的公众存款部分用于兑付本金、利息及公司日常支出或支付业务员工资、提成，部分由高利乐按照高晓刚的安排转入河南恒野农牧股份有限公司李某霞（赖建彬之妻）个人账户或开办清水县白灵菇基地及对外出借，截止案发共非法吸收438名集资参与人存款108361140元，其中已兑付给集资参与人本金500000元，已兑付利息6609496元，截至目前尚欠集资参与人101251644元本金未兑付。 被告人张琪在甘肃中海联投资担保有限公司工作期间共计非法吸收公众存款15570000元。侦查中张琪给公安机关退缴违法所得100000元（暂存于天水市公安局秦州分局）。 被告人王永浩在甘肃中海联投资担保有限公司工作期间共计非法吸收公众存款4130000元。 被告人赵玉鸾在甘肃中海联投资担保有限公司工作期间非法吸收公众存款13550000元（扣除集资参与人魏某玉、王某飞集资的4700000元及王凤英集资的60000元）。 被告人郭建花在甘肃中海联投资担保有限公司工作期间非法吸收公众存款14937300元。 被告人刘娟在甘肃中海联投资担保有限公司工作期间非法吸收公众存款4893000元。侦查中刘娟给公安机关退缴违法所得10000元（暂存于天水市公安局秦州分局）。 被告人李宝英在甘肃中海联投资担保有限公司工作期间非法吸收公众存款3650000元。后李宝英给集资参与人马某思退赔集资款20000元，给集资参与人咸某文退赔集资款30000元。 被告人安惠芳在甘肃中海联投资担保有限公司工作期间非法吸收公众存款3590000元。 被告人王慧青在甘肃中海联投资担保有限公司工作期间非法吸收公众存款3205500元。 被告人孙爱珍在甘肃中海联投资担保有限公司工作期间非法吸收公众存款2545000元。后孙爱珍给集资参与人孙某生退赔集资款50000元。 被告人董亚琴在甘肃中海联投资担保有限公司工作期间非法吸收公众存款2275000元。后董亚琴给集资参与人董某利、王某芳退赔集资款130000元。 被告人刘陇琳在甘肃中海联业务员工作期间非法吸收公众存款870000元（已扣除刘陇琳借用莫某名义集资的200000元）。 被告人王凤英在甘肃中海联投资担保有限公司工作期间非法吸收公众存款1110000元。后王凤英给集资参与人张某存退赔20000元。 另查明，2012年10月被告人高晓刚得知天水市工业和信息化委员会要对甘肃中海联投资担保有限公司注册资本进行查验，便告知赖建彬，赖建彬将从其它公司拆借的资金及授意高晓刚所借得的资金，汇入股东账户，再以股东投资款的名义汇入甘肃中海联投资担保有限公司账户，作为公司注册资本。2012年11月天水市工业和信息化委员会验资后，高晓刚按照赖建彬的安排将注册资本101680000元全部抽出，归还借款或转给拆借的公司、个人。 2015年2月2日公安机关扣押甘肃中海联投资担保有限公司营业执照、组织机构代码证、会计凭证、现金账册、银行账册，总账、明细分类账、会计报表、纳税申报表、汇算清缴申报表、公证书、设立公司申报材料等公司资料、U盘、U盾、甘肃中海联投资担保有限公司印章、银行卡、台式电脑4台、佳能照相机1台。 2015年1月30日被告人高晓刚经公安机关电话通知后，主动到案接受调查，并如实供述了非法吸收公众存款的主要事实。被告人高利乐于2015年11月9日被公安民警在河南省洛阳市洛龙区抓获，归案后被告人高利乐如实供述了非法吸收公众存款的主要事实。 侦查中，被告人张琪、王永浩、赵玉鸾、郭建花、刘娟、李宝英、安惠芳、王慧青、孙爱珍、董亚琴、刘陇琳、王凤英经公安机关电话通知后，主动到案接受调查，并如实供述了非法吸收公众存款的事实。 上述事实，有公诉机关当庭出示及被告人当庭举证，经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，集资参与人王宝发、县桂庭、赵而团、穆香玉等人的报案材料，证实案件的来源。 2.集资参与人王某发、县某庭、赵某团、穆某玉、罗某萍、周某瑶、刘某琴、仙某国、张某华、马某太、杨某、魏某玉、何某录、刘某菊、高某岗、杨某杰、县某新、王某房、刘某能、刘某兴、韩某芳、齐某录、胡某生、范某英、何某浩、何某华、赵某娥、台某弟、赵某珍、王某珍、王某飞、严某峰、郑某娟、效某玲、魏某兰、刘某君、姚某珍、张某明、张某明、崔某云、梁某、刘某、李某芹、张某、李某慧、王某丽、向某、周某琪、张某华、吴某娥、缑某霞、刘某生、赵某、白某荣、杨某涛、武某、莫某、马某刚、蒋某弟、张某亮、郑某芳、马某琴、董某娃、张某如、刘某兰、蔺某琮、胡某茹、张某存、柳某霞、县某霞、刘某云、孟某凤、张某娃等人报案材料及投资合同，提前支取结清证明，还款计划书，证实上述集资参与人给甘肃中海联投资担保有限公司集资后收取利息及部分本金未退还的事实。 3.集某、李某凤、刘某辉、刘某生、郑某娟等人的证言，证实经张琪介绍给甘肃中海联投资担保有限公司集资后收取利息及部分本金未退还的事实。 4.集资参与人夏某华、刘某民的证言，证实经王永浩介绍给甘肃中海联投资担保有限公司集资后收取利息及部分本金未退还的事实。 5.集资参与人曹某、徐某芳、张某华、张某民、张某韬、李某兰、付某华、孔某辉、王某飞、魏某玉、贾某花等人的证言，证实上述集资参与人经赵玉鸾介绍给甘肃中海联投资担保有限公司集资后收取利息及本金未退还的事实。 6.集资参与人邓某、雷某平、夏某各、唐文存、闫某娃、赵某珍、仙某国、赵某成、孙某梅、梁某雄等人的证言，证实上述集资参与人经郭建花介绍给甘肃中海联投资担保有限公司集资后收取利息及本金未退还的事实。 7.集资参与人邢静某、邢莉某、花某平、雷某菊、晁某、刘某锋等人的证言，证实经刘娟介绍给甘肃中海联投资担保有限公司集资后收取利息及部分本金未退还的事实。 8.集资参与人张某刚、王某花、刘某云、韩某、程某华、于某波、李某娜、宗某、李某平、苏某春、张某林、董丽萍某等人的证言，证实经王慧青介绍给甘肃中海联投资担保有限公司集资后收取利息及部分本金未退还的事实。 9.集资参与人王某玲、孙某娃、郭某花、汝某兰、窦某录、张某民等人的证言，证实经安惠芳介绍给甘肃中海联投资担保有限公司集资后收取利息及部分本金未退还的事实。 10.集资参与人刘某琴、缑某兰、于某梅、李某顺、杜某霞等人的证言，证实经王慧青介绍给甘肃中海联投资担保有限公司集资后收取利息及部分本金未退还的事实。 11.集资参与人马某萍、杨某、蒲某水、赵某珍、张某慈等人的证言，证实上述集资参与人经李宝英介绍给甘肃中海联投资担保有限公司集资后收取利息及本金未退还的事实。 12.集资参与人孙某生、县某堂、李某宝、齐某堂等人的证言，证实经孙爱珍介绍给甘肃中海联投资担保有限公司集资后收取利息及部分本金未退还的事实。 13.集资参与人徐某娟、郑某生、梁某平、王某生、马某琴等人的证言，证实经董亚琴介绍给甘肃中海联投资担保有限公司集资后收取利息及部分本金未退还的事实。 14.集资参与人莫某、武某、赵某等人的证言，证实经刘陇琳介绍给甘肃中海联投资担保有限公司集资后收取利息及部分本金未退还的事实。 15.集资参与人张某存、谈某英、张某寿、张某寿、范某元等人的证言，证实经王凤英介绍给甘肃中海联投资担保有限公司集资后收取利息及部分本金未退还的事实。 16.证人马某花的证言，证实马某花系甘肃中海联投资担保有限公司业务员，曾向不特定群众宣传甘肃中海联投资担保有限公司高息集资政策，并介绍他人参与集资。 17.证人徐某1的证言，2011年我在天水通过老乡认识了赖建彬，2011年夏天赖建彬来天水说想在天水成立一家投资担保公司，给我费用让我办手续，赖建彬返回河南后我便和赖建彬手下的李会鹏一起跑手续办理公司的选址、名称的核准、工商局、工信委、省上需要的材料、会计师事务所的验资等事项，其中股东张某6的身份证是我借用张某6的，没有告诉张某6要用来干什么，所有手续都办好后，赖建彬让他的亲戚高晓刚来接手办理工商登记证、金融许可证，后来工商部门登记注册时我成为甘肃中海联的股东，占20%的股份，但甘肃中海联实际是赖建彬出资成立的，其他人都是挂名股东，公司是赖建彬管理、控制，平时的业务和投资去由高晓刚负责，办理甘肃中海联投资担保有限公司时高晓刚给我支付了36万余元费用。后来我和高晓刚不和就离开公司了，甘肃中海联投资担保有限公司的实际经营情况我不知道，公司注册资金的去向我也不清楚。 18.证人张某6的证言，2011年徐某1说借我的身份证复印件用一下，我便将自己的身份证复印件交给了徐某1，我不知道徐某1借身份证的用途，甘肃中海联投资担保有限公司成立时我没有参与，也不知情。 19.证人高某军的证言，我在天水豫翔实业控股有限公司工作，主要负责清水县白灵菇种植加工基地的协调工作。2014年5月份，甘肃中海联投资担保有限公司的高晓刚在清水县投资白灵菇种植加工项目，并注册成立了天水豫翔实业控股有限公司进行申报项目和基地筹建，该项目系清水县招商引资项目，实际投资资金1000万元左右，占有136亩土地，主要经营白灵菇种植加工销售。项目资金来源是高晓刚从甘肃中海联投资担保公司提取的，项目基地建有一套标准化生产线，但没有生产经营。 20.证人王某强的证言，2014年5月我被聘为天水豫翔实业控股有限公司工程师，主要负责该公司白灵菇生产基地的前期项目工程进度和质量，天水豫翔实业的法定代表人是高利乐，由甘肃中海联投资担保有限公司投资，2014年5月份，公司的办公楼、公寓楼、车间等一期工程已结束，但白灵菇的生产加工销售并没有开始，一直在停工，白灵菇生产基地是市县两级发改部门审批，清水县招商局的招商引资项目，甘肃中海联投资担保有限公司给清水县国库集中结算中心缴纳了810万元的土地保证金。 21.证人朱某怀的证言，2013年10月份李某波让我干位于清水县红堡镇的白灵菇基地钢构工程，我共干了800万元的工程，高晓刚只给我付了50万元工程款。 22.证人王某6的证言，2012年2月份我经营的天水荣丰工贸有限公司需要资金周转，就联系高晓刚借款8000万元，钱是由高利乐卡上给我转过来的，三个月后我将本息全部归还给了高晓刚。2014年12月份高晓刚说急需钱向我借款258万元，过了几天高晓刚被抓了，我的钱至今仍未归还。 23.证人张某光的证言，2013年时我在宝鸡市宝银投资担保公司负责，李某辉在宝鸡市银得胜投资公司负责，由于李某辉借我公司350万元一直未归还，我就联系赖建彬和高晓刚协商，高晓刚给我们公司支付了40万元利息，本金没有归还。 24.证人贾某昌的证言，我是天水德胜果蔬有限公司的法人，我向中海联投资担保有限公司借款600万元，这些借款及利息我全部都已还清。 25.证人蒋某杰的证言，2013年1月份高利乐给我借款20万元，同年5月份我还清了借款。2013年9月高晓刚投资乌拉托前旗金荣建材城装饰项目，高利乐往我的卡上转的3245735元中包含高晓刚的投资款和给我的借款，具体情况我记不清楚了。 26.证人朱某辉的证言，2012年高晓刚公司要开业，让我介绍把王某的两幅“八骏马画”买给他，每幅画以16万元的价格成交，之后高晓刚实际给我转账30万元，我将钱支付给了王某。 27.证人李某辉的证言，我在河南恒野农牧股份有限公司搞工程建设，高晓刚给我转款100万元的事情我记得不太清楚了，我的工程款都是赖建彬安排给我转的。 28.证人杨某富的证言，2013年和2014年赖建彬多次给我借过钱，一直没有归还，具体借了多少钱我也记不清楚了，都是通过银行转账给我归还的借款。 29.证人高某坡的证言，高晓刚所负责的甘肃中海联投资担保有限公司和我所负责的陕西恒得胜投资有限公司都是河南恒野农牧股份有限公司即赖建彬名下的投资公司，我们公司和甘肃中海联投资担保有限公司之间有互相拆借的款项，高晓刚曾用高利乐账户给我转款179万元，之后我又给高利乐账户转款80万元。 30.证人常某旺的证言，2013年我给河南恒野农牧股份有限公司董事长赖建彬开车，2014年初，高晓刚让我去装修四川省简阳市鑫汇融投资公司，去之后高晓刚安排高利乐给我转款80多万元用于公司装修、购买办公用品和车辆，我没有用于个人生活消费，2014年4月我在西安的4S店购买了一辆白色宝马535轿车，当时办在高晓刚名下，刷卡支付了629630元。 31.证人孙某芳的证言，2014年6月份我到甘肃中海联投资担保有限公司工作，负责给客户打利息，不久高利乐要求用我的身份证办银行卡，我和高利乐就一起去了不同的银行办理了多张银行卡，高利乐给银行留的是自己的手机号，她自己设置密码并持卡使用，所以我不清楚这些卡的交易明细。我和高利乐、王永浩到工商局注册登记了天水豫翔实业控股有限公司，我签名按手印后才知是用我的身份信息注册的，就和高利乐吵了一架，2014年10月我便离开了公司。 32.证人李某霞的证言，我和赖建彬是夫妻关系，高晓刚是赖建彬的外甥，高晓刚和高利乐都是甘肃中海联投资担保有限公司的职工，河南恒野农牧公司以我名义开设的账户由公司财务人员保管，高利乐有无转账、转了多少我不知情，我在河南恒野农牧股份有限公司只是将赖建彬的安排传达给公司的财务人员，由财务人员负责办理，赖建彬没有安排我给高晓刚转账，河南恒野农牧股份有限公司将吸收的资金都用来建厂了。 33.证人高某科的证言，我是高晓刚的弟弟，我担任河南恒野农牧股份有限公司西东区数码大厦办公室主任，我的这个办公室相当于河南恒野农牧股份有限公司在洛阳的办事处，其他分公司转来的钱都是通过这个办公室转到河南恒野农牧股份有限公司的账户，主要负责行政工作，甘肃中海联投资担保有限公司向河南恒野农牧股份有限公司转账时，一般都是转到李某霞的账户上，再由李某霞转到河南恒野农牧股份有限公司，有时候高晓刚转款后会让我看一下资金是否到位，有时候赖建彬会安排高晓刚不经过李某霞的账户将款转到其他人或者单位的账户。 34.同案赖建彬的供述，我任董事长的河南恒野农牧股份有限公司是2009年5月份成立的，该公司是甘肃中海联投资担保有限公司的股东，我来天水后认识了徐某1并把他介绍给了高晓刚。2012年甘肃中海联投资担保公司注册登记验资的时我联系了几家公司，高晓刚打过筹集的款，后来公司验资通过后又将这些筹集款还回来了，打款用的账户是以我妻子李某霞的身份证办理的，银行卡我们公司持有和使用，高晓刚开办天水中海联投资管理有限公司的注册资金一部分是河南恒野农牧股份有限公司协调的，一部分是甘肃中海联投资担保有限公司吸收的资金。高利乐担任天水市中海联投资管理有限公司法人代表是河南恒野农牧股份有限公司安排的。甘肃中海联投资担保有限公司和天水中海联投资管理有限公司吸收的资金除了支付客户的利息以及正常的经营费用外，其余的都转给河南恒野农牧股份有限公司了，这些钱都被河南恒野农牧股份有限公司搞基建和扩大经营了。高晓刚在天水筹到款项后，用他自己或者他妻子高利乐的银行卡打到河南恒野股份有限公司的账户上，也有一些打到我妻子李某霞的账户上，河南恒野农牧股份有限公司共计收到甘肃中海联投资担保公司吸收的1亿多元资金，现在有8000万元没有归还，包括天水中海联投资管理有限公司吸收的客户资金。这些钱都是高利乐通过银行转账转到我和李某霞、高晓科的账户上的，这些私人账户都是公司委托他们为公司开办的，是公司名下的私人账户。甘肃中海联投资担保有限公司和天水中海联投资管理有限公司的日常运营及员工招聘都是由高晓刚说了算，我们不参与。 35.被告人高晓刚的供述，甘肃中海联投资担保有限公司成立于2012年5月17日，是河南恒野农牧股份有限公司的子公司，公司原来的股东是我和徐某1、张某方、李某鹏、张某6，后来变成了我和李某林、张某6、河南恒野农牧股份有限公司，前后的股东均没有实际出资，变更是按照天水工信委的要求做的。我是法定代表人，董事会由我、张某6、李某林三人组成，董事长是我，总经理是李某林，监事赖建彬是我舅舅。徐某1没有实际入股，公司成立前期的运营徐某1操作，2012年9月公司成立后徐某1就退出了，退出时公司给他分红100余万元，公司成立时借用了张某6的身份证，他实际没有入股，李某林也实际没有入股，公司装修由李某鹏负责。公司所在地在天水市秦州区藉河西段水晶悦城三楼，注册资本1.0168亿元，第一次公司注册登记验资的资金都是赖建彬筹集来的钱，验资后徐某1按照赖建彬的安排将1.0168亿元从公司账户转走了，公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证，融资性机构经营许可证手续都是赖建彬委托徐某1办理的。2012年10月份，天水市工信委再次要求验资的时候，赖建彬从河南天蓬牧业有限公司借款3000万元、陕西世纪融正担保有限公司借款2000万元、赖建彬自己筹款2168万元、我从天水市工业企业国有资产经营有限公司借款3000万元，共计1.0168亿元，这些钱先转到了甘肃中海联投资担保有限公司股东的个人银行卡上，再由股东的账户转账到公司的账户，这些投资款就成了股东的投资款，这样做符合公司的相关规定，这次是我去办理的验资。天水市工信委验资，赖建彬让我把1.0168亿元的验资资金按照转入的账户分笔全部还回去。公司的业务发展和规划都是赖建彬决策，他给我安排，我再给张琪安排，王永浩主要负责政府部门需要资料的整理、活动的策划、对外接待等后勤工作，业务员主要是联系客户，让客户给河南恒野农牧股份有限公司投资。公司的经营是赖建彬把河南恒野农牧股份有限公司需要资金的具体数额安排给我，我再让张琪安排给业务员，业务员就联系亲朋好友进行宣传投资，客户就会和我们签订投资担保合同，把集资款打到高利乐或者高利乐妹妹孙某芳的账户，我们再转给河南恒野农牧股份有限公司，或者客户直接把资金打到河南恒野农牧股份有限公司的账户或赖建彬妻子李某霞个人的账户，公司转账业务都由高利乐负责。公司签订借款担保合同是为了应付天水市工信委检查做的虚假合同，合同是公司办公室和财务做的，客户理财簿也是财务做的，甘肃中海联担保融资的资金有4000万元左右投资到河南恒业农牧股份有限公司，300多万元投资到麦积区全国养老示范基地，200多万元投资到清水白灵菇种植基地，给清水白灵菇基地投资了土地款875万元、工程款700多万元、设备款200万元，给天水电器有限公司投资了500万元，给天水豫华公司投资了190多万元，这些钱都是从高利乐的卡上转出的。2015年1月30日，天水市公安局秦州分局经侦大队民警给我打电话让我到案接受调查，我就主动去了。 36.被告人高利乐的供述，2012年初河南恒野农牧股份有限公司法定代表人兼董事长赖建彬安排我丈夫高晓刚到天水为公司吸收资金，2012年3月我来到天水市。2012年5月18日，甘肃中海联投资担保有限公司正式成立，法定代表人代表是高晓刚，总经理是张琪，王永浩是办公室主任，赵玉鸾是业务经理，郭华、马某花、李宝英、孙爱珍等人为业务员，我是财务主管兼出纳，我在公司的主要任务是负责财务、管理吸收客户的投资款，然后将投资款转到河南恒野财务主管李某霞的银行卡上，用于河南恒野农牧股份有限公司的生产经营。甘肃中海联投资担保有限公司的股东为张某6、李某林、高晓刚和河南恒野农牧股份有限公司，张某6、李某林占股15%，高晓刚占股40%，河南恒野农民股份有限公司占股30%，公司的主要业务是高息吸收存款，将吸收来的资金投入到河南恒野农牧股份有限公司。2014年12月份公司资金紧张，支付客户到期利息后资金链断了，再没有支付客户利息和本金，至案发前有1.6亿元客户资金无法退回。公司吸收资金的方式是通过公司业务员向熟人介绍，并承诺高额利息，本金随时可以转出等宣传方式，与客户签订投资协议，将客户钱吸收到公司，到期给客户付利息。 审理中高利乐供述，魏某玉前几次给公司的集资是赵玉鸾介绍的，在理财登记簿上备注为赵玉鸾的就是赵玉鸾介绍的，在理财登记簿上没有备注业务员的就是公司自己吸收的，吸收的魏某玉部分资金没有计入在赵玉鸾名下。高晓刚管理的这五家公司平时将日常办公、员工工资、提成、退还本金及利息的费用报销表报给高晓刚，高晓刚审批后再安排我将需要的资金打到这五家公司的账户。这五家公司吸收来的资金先汇到财务人员处，财务人员再统一打到我的账户。高晓刚需要把五家公司吸收的存款转到河南恒野农牧股份有限公司或者李某霞账户时会给我安排或者发短信，我再按照高晓刚的安排转入河南恒野农牧股份有限公司或者李某霞账户。 37.被告人张琪的供述，2013年4月份，我经王永浩介绍到甘肃中海联投资担保有限公司上班，公司于2012年5月18日开业，高晓刚是公司法定代表人兼董事长，管理公司人员及业务，高利乐管理财务，我被聘任为公司总经理，主要工作是公司的日常管理，王永浩是办公室主任管理杂务，上门客户属于公司前台人员的业务，业务提成他们拿其他业务员的一半，共同接待的客户按照前台人数分摊给个人，前台以外的人就是业务员和兼职业务员。我没有金融业务的资质和从业经验，没有主动吸收客户存款，客户来公司了解情况后因为高息回报就确定投资，公司和客户签订理财担保合同，其中包括借款合同、借据、还款计划、承诺函，借款方是河南恒野农牧股份有限公司，担保方是甘肃中海联投资管理有限公司，河南恒野农牧股份有限公司的董事长是赖建彬，财务总监是李某霞，河南恒野农牧股份有限公司投资的项目有五星级酒店、玻璃厂、养猪场等，甘肃中海联投资担保有限公司吸收的存款按存款金额和期限不同分别计算利息，月息1.0%至1.5%。我总共吸收了14个客户的存款共计1325万余元，按照公司规定全部打到了高利乐的个人银行账户。甘肃中海联投资担保有限公司的资金大部分投入到河南恒野农牧股份有限公司，880万元付了甘肃省清水县白灵菇种植基地的征地款，500万元入股了上海申花电缆麦积工业园区分公司，其他的支出我说不上。我每月基本工资5000元，另外有100元的全勤奖，我每月吸收的存款任务是100万元，存期3个月奖励0.8%，6个月以上奖励1.0%，我共领到了10万元提成。案发后我给公安机关退缴非法所得10万元。 38.被告人王永浩的供述，2013年1月我通过招聘广告应聘为甘肃中海联投资担保有限公司办公室主任，负责人员考勤和其他杂务，公司于2012年5月18日开业，是河南恒野农牧股份有限公司的分公司，高晓刚是公司法定代表人，高利乐负责管理财务，张琪是总经理，剩下的人是业务员或兼职业务员。公司没有搞外展做宣传，但印制了宣传彩页放在前台，客户来公司后自己拿上看，公司通过客户之间及客户的亲戚朋友之间介绍宣传公司的实力和投资前景，再加上高息回报取得客户信任，让客户来投资，公司和客户签订理财担保合同，其中包括借款合同、借据、还款计划、承诺函，借款方是河南恒野农牧股份有限公司，担保方是甘肃中海联投资管理有限公司，公司吸收的存款按存款金额和期限不同分别计算利息，月息1.0%至1.5%。截止案发前我总共吸收了3个客户的存款共计303万余元，即夏某华的100万元、刘某民的131万元、陈某华的72万元，我没有主动联系过客户，这些客户都找我的朋友，2014年4月28日我借用李某杭的身份证集资了51万元，收到49980元的利息，本金至今没有退还，存款按照公司规定全部打到了高利乐的个人银行账户，2014年后半年高利乐的银行卡因账户资金量出入太大被禁用，公司规定2014年后半年把集资款打到高利乐妹妹孙某芳的银行账户，吸收的资金大部分投到河南恒野农牧股份有限公司，我的基本工资2000元，后面涨到了3000元，我共领到了5万元工资、3万元左右的提成。 39.被告人赵玉鸾的供述，2012年5月18日我通过招聘广告应聘为甘肃中海联投资担保有限公司的业务员，该公司是河南恒野农牧股份有限公司的分公司，高晓刚是法定代表人，高利乐负责财务管理，张琪是总经理，王永浩是办公室主任，剩下的人就是业务员和兼职业务员。我在公司的具体工作就是负责接待客户并吸收存款，吸收的存款按存款金额和期限不同分别计算利息，月息1.0%至1.5%。公司除2013年春节期间请社火表演公司组了一个方队打了横幅做宣传外，再没有公开对社会宣传，公司制作了一些彩页在前台放着，客户来了后就自己拿着看，有些客户是主动来公司的，有些客户是经人介绍来的，客户来了后我就和客户讲公司的实力、投资前景、高息回报率，并带着客户去考察投资项目，通过这些取得客户信任后，公司和客户签订理财担保合同、收款收据，截止案发前我总共吸收了32个客户的存款共计1000万余元，其中有我自己的30万元，这些投资款按照公司规定全部打到了高利乐办理的银行账户里，我名下的1000万余元投资款直到案发前没有退还，我作为业务员领的是绩效工资，公司规定每月吸收的存款达到40万元以上，就发1600元，超额部分每1万元提成10元，我的工资发放方式是每吸收1万元能拿到10元提成，我总共领到了多少提成记不清楚了。 40.被告人郭建花的供述，2012年5月我在天水市秦州区藉河北路水晶悦城门口看到了甘肃中海联投资担保有限公司的招聘广告便应聘成为公司员工，公司于2012年5月18日营业，高晓刚是公司法定代表人兼董事长，主要负责公司重大事情的决策、决定和管理，高利乐是财务部负责人，主要负责公司财务、客户存款的管理，张琪是总经理，主要负责组织员工开会、对外接待和日常事务的管理，王永浩是办公室主任，主要负责公司考勤、人员管理等杂务。2012年5月至2013年6月我是公司前台接待，主要负责打扫卫生、倒水、接电话，介绍公司业务，2013年7月总经理张琪让我当业务员，公司没有搞外展做宣传，但印制了彩页放在前台，客户来了自己拿着看，我吸收存款的方式是客户到公司后，给他们看公司的融资性担保机构经营许可证及河南恒野农牧股份有限公司和甘肃中海联投资担保有限公司的宣传彩页，并介绍公司的存款高息率，介绍公司所经营的项目清水县白灵菇基地和下曲湾的胜华电缆公司，客户确定投资后和公司签订借款担保合同，公司对存款的要求是3万元起，吸收的存款按金额和期限不同分别计算利息，月息1.0%至1.5%。我共吸收了36个客户存款共计1557万余元，这1557万余元案发前没有退还给客户，具体流向我不清楚，我作为业务员领的是绩效工资，公司规定每月吸收的存款达到40万元以上，就发1500元，我的工资发放方式是每存进1万元能拿到10元的提成，我总共领到了3.6万元左右的提成。 41.被告人刘娟的供述，2013年5月我看到位于天水市秦州区藉河北路水晶悦城的甘肃中海联投资担保有限公司的招聘广告后就去应聘成为公司员工，公司于2012年5月18日开业，是河南恒野农牧股份有限公司的分公司，高晓刚是公司法定代表人，管财务的是高晓刚的妻子高利乐，张琪是聘用的总经理，剩下的人就是业务员，还有兼职业务员。我刚开始是会计，后来转为业务员，我没有金融业务的从业资质和从业经验，公司没有搞外展做宣传，只是印制了彩页在前台放着，客户来了自己拿上看，公司通过客户之间及客户的亲戚朋友之间介绍宣传公司的实力和投资前景，取得客户信任，再加上高息回报，让客户来投资，公司和客户签订理财担保合同，其中包括借款合同、借据、还款计划、承诺函，借款方是河南恒野农牧股份有限公司，担保方是甘肃中海联投资管理有限公司，公司吸收的存款按存款金额和期限分别计算利息，月息1.0%至1.5%。截止案发前我总共吸收了17个客户的存款共计203.8万余元，这些客户只有刘建锋和王鑫是我的家属，剩下的都是自行来公司的，存款按照公司规定全部打到了高利乐办理的个人银行账户，我名下的客户存款203.8万元案发前没有退还，资金大部分投入到河南恒野农牧股份有限公司，2015年1月19日以后公司就再没向客户付过存款利息。我作为业务员没有底薪，按公司对业务员的标准客户每存进1万元每月有10元的提成，平均每月能拿到1500元的提成，我共领到了4万元左右的提成，我知道我的行为是非法吸收公众存款。 审理中供述，魏某玉集资的详情我不清楚，高利乐庭审所说的关于理财登记簿的供述属实，理财登记簿记载是准确的，公司给业务员核算的依据也是理财登记簿。我给公安机关退缴了赃款1万元。 42.被告人安惠芳的供述，2013年我作为客户曾在甘肃中海联投资担保有限公司存过钱。2014年2月我经总经理张琪介绍来公司上班，担任吸收存款的业务员，公司于2012年5月18日开业，高晓刚是公司法定代表人管理人员业务，高利乐管理财务，王永浩是办公室主任，张琪是总经理，剩下的人就是业务员和兼职业务员。我在公司期间，公司没有搞外展做宣传，只是印制了彩页放在前台，客户来了自己拿上看，我的大部分客户都是主动到公司找我办理存款业务，客户来公司知道投资是高息回报后就确定投资，公司和客户签订理财担保合同，其中包括借款合同、借据、还款计划、承诺函，借款方是河南恒野农牧股份有限公司，担保方是甘肃中海联投资管理有限公司，公司吸收的存款按存款金额和期限不同分别计算利息，月息1.0%至1.5%。截止案发前我总共吸收了42个客户的存款共计374万余元，我本人投资了13万元，客户存款按照公司规定全部打到了高利乐办理的个人银行账户里，我名下的374万余元投资款直到案发前没有退还给客户，资金应该是投入到河南恒野农牧股份有限公司，具体我不清楚，2015年1月19日以后公司就再没向客户付过存款利息。我作为业务员没有底薪，客户每存进1万元就有10元的提成，我多的时候一个月能领2000元，少的时候也就几百元，我总共领到多少提成我记不清楚了。 43.被告人李宝英的供述，2013年10月我看到位于天水市秦州区藉河北路水晶悦城的甘肃中海联投资担保有限公司的招聘广告后就去应聘成为了业务员，公司于2012年5月18日开业，是河南恒野农牧股份有限公司的分公司，高晓刚是公司法定代表人，管财务的是高晓刚的妻子高利乐，张琪是聘用的总经理，剩下的人就是业务员，还有兼职业务员。我没有金融业务的从业资质和从业经验，我在公司期间，公司没有搞外展做宣传，只是印制了彩页放在前台，客户来了自己拿上看，公司通过客户之间及客户的亲戚朋友之间介绍宣传公司的实力和投资前景，取得客户信任，再加上高息回报，让客户来投资，公司和客户签订理财担保合同，其中包括借款合同、借据、还款计划、承诺函，借款方是河南恒野农牧股份有限公司，担保方是甘肃中海联投资管理有限公司，公司吸收的存款按存款金额和期限不同分别计算利息，月息1.0%至1.5%。截止案发前我总共吸收了21个客户的存款共计294万余元，这些客户主要是我的亲戚朋友，我本人也投资了5万元，存款按照公司规定全部打到了高利乐办理的个人银行账户里，我名下的客户存款294万元和我本人的5万元直到案发前没有退还，资金大部分投入到河南恒野农牧股份有限公司，2015年1月19日以后公司就再没向客户付过存款利息。我一直是业务员没有底薪，按公司对业务员的标准客户每存进1万元每月有10元的提成，平均下来我每月能拿到1500元的提成，我总共领到了3万元左右的提成。 审理中供述，我给集资参与人咸某文退赔了3万元，给集资参与人马某思退赔了2万元。 44.被告人王慧青的供述，2013年6月我去甘肃中海联投资担保有限公司应聘为兼职业务员，一直干到2014年5月。公司于2012年5月18日开业，是河南恒野农牧股份有限公司的分公司，高晓刚是公司法定代表人，管财务的是高晓刚的妻子高利乐，张琪是聘用的总经理，剩下有专职业务员和我在内的兼职业务员。公司吸收的存款按存款金额和期限不同分别计算利息，月息1.0%至1.5%。截止案发前我总共吸收了8个客户的存款共计167万余元，我本人没有投资，存款按照公司规定全部打到了高利乐办理的个人银行账户里，我名下的客户存款167万元直到案发前没有退还，资金大部分投入到河南恒野农牧股份有限公司，2015年1月19日以后公司就再没向客户付过存款利息。我没有底薪，我每存进1万元能拿到10元的提成，我总共领到了多少提成我记不清楚了。 45.被告人孙爱珍的供述，2006年至今我在天水人寿保险公司工作。2013年6月甘肃中海联投资担保有限公司业务员马乔花介绍我去公司存钱，后来王永浩、张琪招聘为兼职业务员，公司于2012年5月18日开业，是河南恒野农牧股份有限公司的分公司，高晓刚是公司法定代表人，管财务的是高晓刚的妻子高利乐，张琪是聘用的总经理，剩下的人有专职业务员和包括我在内的兼职业务员。我没有金融业务的从业资质和从业经验，公司吸收的存款按存款金额和期限不同分别计算利息，月息1.0%至1.5%。截止案发前我总共吸收了13个客户的存款共计115万余元，这些客户主要是我的亲戚朋友，我本人也投资了17万元，存款按照公司规定全部打到了高利乐办理的个人银行账户里，至今没有退还，资金大部分流向到河南恒野农牧股份有限公司，我总共领到了1万元左右的提成，我知道我的行为是非法吸收公众存款。 审理中供述，案发后我给集资参与人孙某生退赔了5万元集资款，孙某生给我出具了谅解书。 46.被告人董亚琴的供述，2013年11月我听说甘肃中海联投资担保有限公司在招聘，就应聘为公司员工，公司于2012年5月18日开业，是河南恒野农牧股份有限公司的分公司，高晓刚是公司法定代表人，高晓刚的妻子高利乐负责管理财务，张琪是聘用的总经理，剩下的人就是业务员，还有兼职业务员。我干的工作是前台接待，我负责公司的客户接待和引导客户去财务办理相关存款手续，给客户端茶倒水、引路，有时客户领取公司发放过节礼品时我作为前台负责通知他们，所以客户们就认为我也是公司的业务员，但是之前这些客户都不是我吸收发展的，上门客户所办理业务的提成是5%，不论前台任何一个工作人员接待，这些提成都归前台集体工作人员平分，前台工作人员变动频繁，最多的时候4个人，有时候2个人，最后就剩下我和高婷两个前台。我在公司期间，公司没有搞外展做宣传，只是印制了彩页在前台放着，客户来了自己拿上看，公司通过客户之间及客户的亲戚朋友之间介绍宣传公司的实力和投资前景，取得客户信任，再加上高息回报，让客户来投资，公司和客户签订理财担保合同，其中包括借款合同、借据、还款计划、承诺函，借款方是河南恒野农牧股份有限公司，担保方是甘肃中海联投资管理有限公司，我所吸收的客户投资期限都是一年，所以按公司规定的存款月息1.2%计算，截止案发前我总共吸收了5个客户的存款共计46万余元，其中郑某芳的20万元是我和高某共同所有的客户，这些客户主要是我的亲戚朋友，我本人也投资了13万元，我名下吸收的存款46万元没有退还，资金大部分投入到河南恒野农牧股份有限公司，2015年1月19日以后公司就再没向客户付过存款利息。我刚开始是固定工资每月1200元，两个月后涨为1500元，后来我成为前台负责人，工资涨为1550元，还有100元的全勤奖，我共领到了1.8万元左右的提成。 审理中供述，案发后我给集资参与人董某利和王某芳退赔了13万元。 47.被告人刘陇琳的供述，2012年10月我看到甘肃中海联投资担保有限公司的宣传单就把自己的钱存了进去，后来成了公司兼职业务员。公司于2012年5月18日开业，是河南恒野农牧股份有限公司的分公司，高晓刚是公司法定代表人，高晓刚的妻子高利乐负责财务管理，张琪是聘用的总经理，剩下的人就是业务员，还有兼职业务员。我没有金融业务的从业资质和从业经验，公司没有搞外展做宣传，只是印制了彩页放在前台，客户来了自己拿上看，公司通过客户之间及客户的亲戚朋友之间介绍宣传公司的实力和投资前景，取得客户信任，再加上高息回报，让客户来投资，公司和客户签订理财担保合同，其中包括借款合同、借据、还款计划、承诺函，借款方是河南恒野农牧股份有限公司，担保方是甘肃中海联投资管理有限公司，公司吸收的存款按存款金额和期限不同分别计算利息，月息1.0%至1.5%。截止案发前我总共吸收了6个客户的存款共计149万余元，其中有两户是我本人投资的，一个用我的名字，一个用我亲戚莫某的名字，存款按照公司规定全部打到了高利乐办理的个人银行账户里，我名下的客户存款203.8万元直到案发前没有退还，资金大部分投入到河南恒野农牧股份有限公司，2015年1月19日以后公司就再没向客户付过存款利息。刚进公司的时候我每月有20万元的存款任务，如果完成就有600元的底薪加上提成，客户每存进1万元每月有10元的提成，如果完不成没有底薪，只有提成，2014年7月份公司取消了底薪，完全按照提成来计酬，我总共领到了多少钱提成我记不清楚了。 48.被告人王凤英的供述，2014年4月甘肃中海联投资担保有限公司员工唐菊花、张琪介绍我到公司工作，我就成公司的业务员。公司于2012年5月18日开业，是河南恒野农牧股份有限公司的分公司，高晓刚是公司法定代表人，管财务的是高晓刚的妻子高利乐，张琪是聘用的总经理，剩下的人就是业务员，还有兼职业务员。我没有金融业务的从业资质和从业经验，我在公司期间，公司没有搞外展做宣传，只是印制了彩页放在前台，客户来了自己拿上看，公司通过客户之间及客户的亲戚朋友之间介绍宣传公司的实力和投资前景，取得客户信任，再加上高息回报，让客户来投资，公司和客户签订理财担保合同，公司吸收的存款按存款金额和期限不同分别计算利息，月息1.0%至1.5%。截止案发前我总共吸收了10个客户的存款共计111万余元，其中有我本人的13万元，存款按照公司规定全部打到了高利乐办理的个人银行账户里，直到案发前没有退还，资金流向大部分投入到河南恒野农牧股份有限公司，公司每月19号给客户付利息，我名下的客户存款利息付到了2014年12月份，2015年1月19日以后公司就再没向客户付过存款利息。我没有底薪，客户每存进1万元就有10元的提成，我总共领到了多少提成我记不清楚了。 审理中供述，我当业务员前赵玉鸾介绍我集资了7万元，其中一笔5万元，一笔2万元。我当业务员后自己给公司集资了6万元，这6万元的提成也是我自己拿的，我给集资参与人张某存退赔了2万元集资款。 49.洛阳市工商行政管理局企业变更登记档案、企业年检档案，证实2009年6月10日洛阳恒野农牧科技开发有限公司注册成立，法定代表人为高晓刚，2011年9月公司名称变更为河南恒野农牧股份有限公司，法定代表人变更为赖建彬，注册资本8800万元人民币，公司经营范围为生猪养殖、销售；种畜禽（杜洛克、大约克、长白）生产销售；牧业科研养殖技术咨询服务；生态园艺开发、经济林开发、种植及技术推广；农副产品、饲料的销售。 50.企业名称预先核准材料、内资企业基本信息、公司章程，验资报告、登记变更材料、纳税申报材料、税务登记证、营业执照及组织机构代码证，商铺租赁合同，证实2012年5月17日甘肃中海联投资担保有限公司注册成立，经营范围为：企业投资担保咨询、财务管理咨询；工业、农业、房地产、贸易项目的投资（凭有效许可证经营）。2014年6月6日经营范围变更为：货款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、诉讼保全担保、履约担保与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。法定代表人为高晓刚。 51.甘肃省工业和信息化委员会关于成立甘肃中海联投资担保有限公司的批复、天水市工信委关于融资性担保机构情况说明，中国银行业监督管理委员会天水监管分局证明，证实甘肃中海联投资担保有限公司取得融资担保资格，但非天水银监分局职能管辖范围，也未在天水银监分局办理过相关手续。 52.甘肃中海联投资担保公司工资考核办法、通讯录、劳动合同，证实各被告人张琪、王永浩、赵玉鸾等人系甘肃中海联投资担保公司员工。 53.协助查询通知、高利乐名下银行账户信息及流水情况、孙某芳名下银行账户信息及流水明细、高利乐交易对方账户信息情况、账户历史明细、客户投资情况、客户交款明细、转款明细，证实高利乐名下中国建设银行、工商银行、交通银行、兰州银行、邮政储蓄银行、中国银行、农业银行、天水农村合作银行等账户开户信息及流水明细；孙某芳名下建设银行、农业银行、工商银行、天水农村合作银行等账户开户信息及银行流水的相关情况。高晓刚建设银行、中国银行、交通银行、邮政银行、甘肃银行账户明细信息、李某霞工商银行、中国银行、交通银行、建设银行账户交易明细，甘肃中海联投资担保公司账户交易明细、甘肃中海联投资担保公司会计凭证、现金账册、会计报表，证实集资参与人按照要求将集资款转入以高利乐、孙某芳名义开设的银行账户，交易双方账户信息情况、集资参与人交款的情况、高利乐将集资款转给李某霞等人。 54.建设工程总承包合同书、民事调解书、资产移交协议、天水市发改委材料、清水县发展和改革局的证明，清水国土局调取证据材料，证实高晓刚将部分集资款投资到甘肃省清水县白灵菇基地。 55.宣传材料，证实甘肃中海联投资担保有限公司向不特定群众公开宣传高息揽储，非法吸收公众存款的事实。 56.陕西省铭建司法会计鉴定所司法鉴定意见书、鉴定调整书、投资理财登记簿，证实经陕西省铭建司法会计鉴定所鉴定，甘肃中海联投资担保有限公司截止案发共非法吸收438名集资参与人存款108361140元，其中已兑付给集资参与人本金500000元，已兑付利息6609496元，截至目前尚欠集资参与人101251644元本金未兑付及被告人张琪、王永浩、赵玉鸾、郭建花、刘娟、安惠芳、李宝英、王慧青、孙爱珍、董亚琴、刘陇琳、王凤英非法吸收的公众存款金额。 57.天水市秦州区农村合作银行存款单，账户交易明细查询单，证实刘陇琳借用莫某的名义以自己的20万元给甘肃中海联投资担保有限公司集资。 58.扣押物品清单，证实2015年2月2日公安机关扣押甘肃中海联投资担保有限公司营业执照、组织机构代码证2本、会计凭证49本、现金账册10本、银行账册15本，总账2本、明细分类账、会计报表、纳税申报表、汇算清缴申报表各1本、公证书1份、设立公司申报材料3本、还款计划书及合同到期证明3盒、会员证书1本、U盘2个、U盾19个、甘肃中海联公章14枚、银行卡18张、台式电脑4台、佳能照相机1台。 59.兰州银行现金缴款单，工商银行银行转款凭证，董某利出具的证明，张某存出具的谅解书，证明案发后被告人张琪向公安机关退缴赃款10万元，被告人刘娟给公安机关退缴赃款1万元。被告人李宝英给集资参与人咸某文退赔了3万元，给集资参与人马某思退赔了2万元。被告人王凤英给集资参与人张某存赔偿2万元，取得了张某存谅解。董亚琴给集资参与人董某丽和王某芳退赔了13万元。孙爱珍给集资参与人孙某生退赔了5万元，取得了孙某生的谅解。 60.刑事判决书，同案赖建彬因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被洛阳市西工区人民法院判处刑罚。 61.户籍证明,证实被告人高晓刚、高利乐、张琪、王永浩、赵玉鸾、郭建花、刘娟、安惠芳、李宝英、王慧青、孙爱珍、董亚琴、刘陇琳、王凤英的身份信息。 62.到案经过，证实被告人高晓刚、高利乐、张琪、王永浩、赵玉鸾、郭建花、刘娟、安惠芳、李宝英、王慧青、孙爱珍、董亚琴、刘陇琳、王凤英经公安机关电话通知后到案，被告人被告人高利乐被抓获归案。 二、2013年1月30日,被告人高晓刚按照赖建彬的安排在天水市麦积区成立了天水中海联投资管理有限公司，经营范围为：工程投资管理、咨询，工业、农业、建筑业的投资、咨询，自有资金的投资。由被告人高利乐担任法定代表人，负责公司的财务工作，并招聘牛立群（已判刑）为总经理，徐某冰为会计，宋某、任某军、强某云、孙某君等人为业务员，在天水市麦积区以为河南恒野农牧股份有限公司融资为名，以月利息1%-1.5%的高息回报为诱饵，向社会公众非法吸收存款，并将吸收的存款存入财务人员的个人账户，再转入法定代表人高利乐个人账户，将吸收的部分存款用于兑付本金、利息及公司日常支出或业务员工资、提成，部分存款由高利乐按照高晓刚的安排转入河南恒野农牧股份有限公司李某霞（赖建彬之妻）个人账户。截止2014年12月31日，该公司共非法吸收377名集资参与人存款102798000元，其中已兑付本金20006000元，兑付利息2817679元，尚有本金79974321元未兑付。 破案后，公安机关扣押天水中海联投资管理有限公司公章、合同专用章、财务专用章等印章（已另案处理）、会计凭证。 上述事实，有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，报案材料，证实案件来源。 2.集资参与人秦某青、刘某平、田某梅、贠某、周某英、杨某荣、刘某蕊、麻某梅、胡某云、秦某姐、刘某芳、任某兰、王某莲、池某柏、丁某杰、赵某利、孟某萱、杨某龙、杨某君、李某、敬某、郭某英、温某芳、周某英、张某莲、苏某华、高某、陈某华、陶某玲、董某、蒲某荣、段某琴等人的陈述，报案材料，委托投资担保合同、投资凭证、还款计划书、甘肃中海联投资担保有限公司出具的承诺函、天水中海联投资管理公司客户理财登记簿，证实各集资参与人向天水中海联投资管理公司集资。 3.证人李某荣的证言，2013年2月我经天水中海联投资管理有限公司总经理高某力的介绍进入天水中海联工作，该公司是甘肃中海联投资担保有限公司的分公司，法人是高利乐，我担任办公室主任，负责人员到岗情况和人员管理，2014年3月份，高某力离开公司，牛立群担任总经理，甘肃中海联投资担保有限公司给牛立群发了聘书。天水中海联投资管理有限公司的业务就是吸收公众存款，但实际上没有吸收公众存款的资格，公司和客户签订合同，合同一式两份，公司留存一份，投资人一份，投资委托人是天水中海联投资管理有限公司，担保人是甘肃中海联投资担保有限公司，利率按照月利率千分之十三计算，一月一付，因为公司资金出了问题从2015年开始就再没有付过，高利乐没有把给投资人的利息打入公司，吸收的存款打入了高利乐的账户上，再打入河南恒野农牧股份有限公司的账户上。 4.证人徐某冰的证言，我是2014年6月份到天水中海联投资管理有限公司上班的，我和余某苗担任公司出纳，会计职责实际上由甘肃中海联投资担保有限公司的财务部门履行，我的职责是记流水账、制作工资表。2014年7月份是宋某收钱，宋某之前是陈某娇，陈某娇之前是高利乐自己在收，2014年8月份牛立群让我在麦积区除甘肃银行外的所有银行各办理一张银行卡，从此天水中海联的所有投资款、客户到期所退投资款都交到我的银行卡上了，只有每月给客户的利息是通过我和余某苗两个人的银行卡给客户支付的，有时候高利乐也会将利息打到我的卡上，我再将其中一部分转给余某苗。客户的投资款打到我账户的当天我就要把款打入高利乐的账户，客户的投资款到期后，我们一般会给高利乐打电话，高利乐就会把钱打到我的卡上，我再转给客户，每月16日，我将应付利息发给高利乐，每月18日高利乐就会把钱打入我和余某苗的银行卡上，每月19、20日我和余某苗把利息发给客户或者打到客户的银行卡上。我在公司投资的款项来源都是我的家里人，共计68.6万元，共领了2846元奖励工资。 5.证人余某苗的证言，我是2014年8月份来到天水中海联投资管理有限公司工作的，从事财务工作，主要负责为客户制作投资合同以及每月前往银行给投资客户支付利息，客户先去银行向徐某冰的私人账户汇投资款，然后拿着回单来公司签合同，之后徐某冰会将投资款转入高利乐账户，每月20日之前支付当月利息，我们按照不同的利率算好利息后将具体情况汇报给甘肃中海联的财务部门审核后，甘肃中海联将利息打到徐某冰私人的账户上，再由我们分别给客户的银行卡汇利息，2015年1月份之后的利息没有支付过，工资也停发了，我在2015年2月份就辞职回家了。我自己没有投资过也没有吸收客户投资过。 6.证人孙某君、宋某、任某军、强某云、牛某云、陈某春、温某如、张某娟、王某海、周某霞的证言，证实宋某、任某军、强某云、牛某云、陈某春、温某如、张某娟、王某海、周某霞担任天水中海联投资管理有限公司业务员期间，按照公司的安排以月息1.2%至1.5%利息向社会公众非法吸收公众存款，由集资参与人按照财务人员给的账户存款后和财务人员签订合同，业务员陪同办手续，投资合同由甘肃中海联投资担保有限公司提供，合同包括委托投资担保合同、投资凭证、还款计划书、承诺还款书，每月的利息都按照合同约定的利率由财务人员打入客户的账户。 7.证人李某霞的证言，我丈夫赖建彬是河南恒野农牧股份有限公司的法人代表，我是股东之一，因为河南恒野农牧股份有限公司要准备上市，按规定要上市的公司的个人资金来源不能有股东以外的人，所以河南恒野农牧股份有限公司用我的身份信息在洛阳市各大银行办理了多张银行卡，每个投资公司的财务负责人将自己银行卡上的投资款打入了我的银行卡，然后由河南恒野农牧股份有限公司财务负责人高晓科用POS机刷卡至河南恒野农牧股份有限公司对公账户上，这样就变成河南恒野农牧股份有限公司股东的合法投资，用于河南恒野农牧股份有限公司发展业务。从我的银行卡转入河南恒野农牧股份有限公司账户的钱有3亿元，这些钱分不清具体是哪个投资公司的，只能分辨出是哪个人打到我的银行卡上的。甘肃中海联财务负责人高利乐个人银行卡转到我银行卡的钱不一定都是本公司的投资款，也许还有她存入的其他投资公司的钱，甘肃中海联的投资款也不一定全由高利乐卡上转来，也许有其他人的银行卡上转来的，所以我不知道甘肃中海联公司给我账户上转了多少钱。 8.同案赖建彬的供述，2009年5月份，河南恒野农牧股份有限公司成立，主要经营饲料加工、生猪养殖，2011年11月公司改制为股份制，我是法人代表兼董事长，是公司股东中投入资金最多的，全面负责公司工作，我外甥高晓刚是副经理，负责生产经营。2012年我让高晓刚找在天水市工作的老乡徐某1成立甘肃中海联投资担保有限公司用于给河南恒野农牧股份有限公司筹借资金，甘肃中海联公司注册登记验资款由河南恒野农牧股份有限公司、河南天蓬牧业有限公司、陕西世纪融正担保公司汇入，成立后验资款退还了这三家公司，河南恒野农牧股份有限公司入股甘肃中海联成为股东，我成为甘肃中海联的监事。河南恒野农牧股份有限公司向甘肃中海联借款1亿多元，高晓刚在天水筹集到款项后他本人或者他妻子高利乐将款项打到河南恒野农牧股份有限公司账户上，还有一部分打到我妻子李某霞用于河南恒野农牧股份有限公司持有和使用的个人银行卡上，河南恒野农牧股份有限公司每季度会给高晓刚付一次好处费，目前有8千万元没有归还甘肃中海联公司。 9.同案牛立群的供述，天水中海联投资管理有限公司是甘肃中海联投资担保有限公司的子公司，我从2013年2月在该公司当业务员，2013年2月至2014年2月公司的总经理由高某力担任，2014年3月至6月这个位子空着。2014年7月1日，甘肃中海联投资担保有限公司总经理张琪和办公室主任王永浩来公司召开会议，任命我为天水中海联投资管理有限公司的总经理负责内部管理。公司副总经理周某霞配合我工作，办公室主任李某荣协助管理日常事务、业务经理王某海指导业务员开展工作、财务人员徐某冰、余某苗收投资款和及时向甘肃中海联投资担保有限公司转款，前台接待赵某倍、张某，业务员陈某春、孙某君、坚某萍、宋某、牛某云负责和客户谈业务。在吸收存款的时候要签订投资合同，合同甲方为投资人，乙方为委托投资人天水中海联投资管理有限，丙方为担保人甘肃中海联投资担保有限公司。合同上有天水中海联投资管理有限公司及法人高利乐、甘肃中海联投资担保有限公司及法人高晓刚的签章，当业务员和客户谈成后将投资人领到公司财务处，由公司财务人员和客户签订合同，然后再把合同拿到甘肃中海联财务人员处盖章。客户将投资款先存入徐某冰、余某苗的个人账户上，再由这两人转账至甘肃中海联投资担保有限公司财务总监高利乐的个人账户上，最终大部分资金由甘肃中海联投资担保有限公司转账至河南恒野农牧股份有限公司账户上，小部分用于天水本地的投资项目、日常开支、人员工资等支出。除投资合同外，还有投资凭证、还款计划书、承诺函，这些文书均是甘肃中海联投资担保有限公司制作好的固定格式。我在担任总经理期间月薪5000元，我每月的投资任务是80万元，全公司每月的投资任务是600万元，业务员的薪酬由投资任务和提成决定，我在公司期间共吸收了40个客户的存款，共计1200万元左右，其中包含我家中8人的400万元的投资。2014年12月份，天水中海联的资金链断了就再没有开展业务，法人高利乐和我失去了联系。 10.被告人高晓刚的供述，我在成立甘肃中海联投资担保有限公司后，又在天水麦积区、宁夏银川、四川简阳、四川绵阳开设了六家投资担保有限公司由我统一管理。甘肃中海联公司总经理张琪联系当地的熟人，赖建彬和这些人见面商谈好条件让我去开设公司。六家公司都是独立法人，聘用经理负责管理，单独记账，每月到甘肃中海联高利乐处报账，吸收的存款有时候直接转到李某霞账户，有时候先转给高利乐再转给李某霞，我要求有存款就当日转。支付给客户的本息大部分从高利乐账户转给六家公司的个人账户，少部分经我同意从吸收的存款中留出来。我和高利乐会不定期去六家公司核对账目，在甘肃中海联汇总报账资料和账目后，我会不定期把这些资料带给李某霞或赖建彬，让他们核对，有时候赖建彬会带着姓范的恒野公司会计来甘肃中海联核对账目。比如我2013年2月在天水市麦积区成立天水中海联投资担保有限公司，法人是高利乐，管理人是高某力，注册资金1000万元，这1000万元是赖建彬让李某霞从自身账户转600-700万元至高利乐账户，加上高利乐账户上甘肃中海联吸收的存款，验资后高利乐就把李某霞账户上转来的钱还给了她。经赖建彬安排天水中海联股东是高利乐和景某德，景某德是2012年8月份被赖建彬带到天水的，公司注册时他也在，天水中海联刚开始吸收公众存款的账户是高利乐的，后来变为财务人员宋某和另一个人的个人账户。 11.被告人高利乐的供述，我2012年3月份来到天水，我丈夫高晓刚在天水市筹建甘肃中海联投资担保有限公司，我就过来帮忙，公司四五十万元的筹建资金、注册资金是河南恒野农牧股份有限公司股东李某霞打过来的，甘肃中海联公司2012年5月18日开业，法人代表是高晓刚，天水中海联投资管理有限公司是2013年年底成立的，成立的目的是吸收公众存款，这个公司的法人代表是我，股东是景某德、我，总经理是牛立群、副总经理周玉霞、业务经理王万海、办公室主任李世荣、财务人员徐某冰、余某苗、还由几个业务员，这些人员都是高晓刚任命的。天水中海联是甘肃中海联的分公司，两个公司吸收的存款都由我统一支配，这两个公司相当于河南恒野农牧股份有限公司的分公司。两个公司在吸收存款时需要和客户签订投资合同、投资金额、还款日期、利息等，业务员口头向熟人宣传，并许诺高额利息，定期组织客户到河南恒野农牧股份有限公司考察，客户再劝说自己的亲朋好友将钱投入我们公司。天水中海联客户将钱先存到财务人员的卡上，财务人员再转存到我的卡上，我再将一部分转给河南恒野农牧股份有限公司的李某霞、一部分支付客户利息、一部分用于公司运营、一部分投入到清水县豫翔实业有限公司，两个公司的对公账户都不收取客户的投资款，这是河南恒野农牧股份有限公司董事长赖建彬安排的。我给李某霞共转了1.395亿元，这些钱包括甘肃中海联、天水中海联、银川中海联、武威公司吸收的钱。清水县豫翔实业有限公司我们共投资了1500多万元，甘肃中海联所有开支加支付给客户的利息共计4000万元，天水中海联所有开支加支付给客户的利息共计1500万元，都有详细的账目为证，天水中海联还有5000万元投资款没有归还，甘肃中海联的固定资产是一辆奥迪车，后来被高晓刚抵押了，天水中海联的固定资产是一辆福特车，牛立群一直开着。 12.企业法定代表人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、内资企业基本信息、公司章程、验资报告、企业名称预先核准材料、商铺租赁合同，证实2013年1月30日高晓刚注册成立天水中海联投资管理有限公司，并由高利乐担任公司法定代表人，工商部门核准的经营范围为：工程投资管理、咨询，工业、农业、建筑业的投资、咨询，自有资金的投资。 13.天水中海联投资管理有限公司会议纪要、常见问答范例、《天水日报》第五届企业公信度民意调查结果、公司近况告知书、河南恒野农牧股份有限公司给天水中海联投资管理有限公司的委托书、甘肃中海联投资担保有限公司给河南恒野农牧股份有限公司转账明细统计表、银行卡客户交易明细，证实天水中海联投资管理有限公司将吸收的存款直接存入财务人员的个人账户，再转入法定代表人高利乐个人账户，部分用于支付公众存款本息及公司日常支出，其余大部分由高利乐、高晓刚转入河南恒野农牧股份有限公司李某霞个人账户。 14.陕西省铭建司法会计鉴定所司法鉴定意见书，证实经陕西省铭建司法会计鉴定所鉴定，天水中海联投资管理有限公司共面向社会377人吸收存款102798000元，其中已兑付给集资参与人员本金20006000元，利息2817679元，至案发集资参与人员本金79974321元未兑付。 15.中国银行业监督管理委员会天水监管分局证明，证实甘肃中海联投资担保有限公司、天水中海联投资管理有限公司非天水银监分局职能管辖范围，也未在天水银监分局办理过相关手续。 16.麦积分局扣押物品清单，证实天水中海联投资管理有限公司经营期间所使用的公司印章、公司营业执照、税务登记证等物证已依法扣押。 17.刑事判决书，证实同案犯牛立群因犯非法吸收公众存款罪已被判刑。 三、2013年6月3日，被告人高晓刚按照赖建彬的安排成立了宁夏中海联投资有限公司，法定代表人为高晓刚，公司经营范围为：工业、农业项目投资咨询；服务项目投资管理咨询；工程类投资管理咨询；工程类投资；中小企业投资（依法需经批准的项目，经相关部分批准后方可开展经营活动）。并招聘谯代鸿（已判刑）为公司总经理，负责管理公司业务，吴某为公司会计。在没有取得相关金融机构审批的情况下，在宁夏银川市以给河南恒野农牧股份有限公司融资的名义，以高息回报为诱饵，面向社会公众非法吸收存款，并将吸收的存款由财务人员打入以高利乐个人名义开办的银行账户，由高利乐统一管理，并将部分存款按照高晓刚、高利乐的审批用于兑付存款本金、利息及公司日常支出或支付业务员工资、提成，部分存款由高利乐按照高晓刚的安排转入河南恒野农牧股份有限公司李某霞个人账户，用于河南恒野农牧股份有限公司生产经营。2013年6月至2015年，该公司共非法吸收126名集资参与人存款31660000元，扣除兑付的本金、利息，尚欠集资参与人21225092元本金兑付。 上述事实，有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实案件的来源。 2.集资参与人杜某英、许某兰、王某唯、姚某萍、赵某英、王某雅、赵某芳、赵某霞、付某乔、刘某梅、邢某金、刘某、王某友、张某、王某友、牛某兰、李某、贾某英、杨某惠、金某、范某、王某革、范某芳、杜某帜、周某、毛某军、张某玉、呼某红、刘某新、王某、谯某萍、杨某兰、马某芬、王某红、李某玲、丁某、李某、李某、张某、赵某兰、蔡某、徐某冬、王某东、呼某霞、宋某林、魏某惠、尹某明、姜某兰、李某文、范某武、吴某萍、王某峡、仇某平、张某军、张某梅、田某兰、李某平、张某燕、王某林、李某方、刘某栋、姚某芳、皮某、张某、乔某萍等人陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实2013年6月至2015年集资参与人向宁夏中海联投资有限公司集资的金额、收取的利息及部分本金未退还的事实。 3.证人吴某的证言，2013年6月18日谯代鸿联系我来宁夏中海联投资有限公司做会计。刚来到宁夏中海联投资有限公司的谯代鸿跟我说就是普通的会计工作，但是之后谯代鸿还让我兼了出纳的工作，包括收款、打款、与投资客户拟定合同、记账。公司的法定代表人是高晓刚，公司总经理是谯代鸿，公司截止现在有投资客户96个，吸收客户资金2392万元。谯代鸿说投资款最终都是打入河南恒野农牧股份有限公司，河南恒野农牧股份有限公司的法定代表人是赖建彬。公司参与投资的都是公司员工的亲戚、朋友。我名下的账户是高利乐和谯代鸿让我去开的，因我提出异议，公司给我出具了委托书，投资人将钱打入以我名义开的账户后，我再将投资人的钱转给高利乐。每月20号我将利息打入客户提供的账户，开始时每月高利乐将钱打入我的一个账户，我将这笔钱分流到开设的各个银行账户上，再根据投资人所给的银行账户逐一支付利息。后来我觉得这样麻烦，就跟高利乐沟通，让她直接将所要支付的利息打入客户相对应的银行账户。我每笔收入、支出的账目都有投资款流水账、公司费用账，每笔给高利乐转款都有银行回单。投资款大都打入高利乐的账户，还有一小部分用于公司日常开支费用。 4.同案谯代鸿的供述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实2013年5月甘肃中海联投资担保公司的总经理张琪和赖建彬、高晓刚一行七八个人一起到银川，给我介绍说在银川成立投资担保公司，后高晓刚让我担任宁夏中海联投资有限公司总经理，公司是2013年6月18日成立，法定代表人是高晓刚，至今共发展投资人96名，金额2392万元。宁夏中海联投资有限公司会计是吴某，办公室主任是王小红，业务员有范某正、李某玲、吴某刚等人。公司业务都是在我的领导下发展，业务员是按照业绩进行提成。公司业务员通过给亲戚朋友介绍，到投资公司进行投资，投资人投资时先到银行按指定账户将投资款打到吴某名下账户，吴某收到进账信息后，再签订投资合同，公司发展客户时没有发宣传材料，只是发过礼品。宁夏中海联投资有限公司客户资金全部转到高晓刚指定的银行账户，听说高晓刚将资金转到河南恒野农牧股份有限公司。公司职工工资以及办公经费等每月所需的费用，由公司进行上报高晓刚审批后，将所需款打到吴某的账户，之后公司按需支付，并有账目记录。宁夏中海联投资有限公司受甘肃中海联投资担保公司的管理，甘肃中海联投资担保公司董事长高晓刚是河南恒野农牧股份有限公司法定代表人赖建彬的外甥。河南恒野农牧股份有限公司是利用各地投资公司进行融资。河南恒野农牧股份有限公司项目分两部分，一部分是养殖业，主要是养猪；另一部分有：物流、标准化厂房、发泡玻璃厂、饲料加工场、核桃种植园。 5.被告人高晓刚的供述，河南恒野农牧有限公司刚成立时叫洛阳恒野农牧科技有限公司，2011年8月变更为河南恒野农牧有限公司，我是法定代表人，2011年8月法定代表人变更为赖建彬。河南恒野农牧有限公司在甘肃天水成立了两家公司，分别是甘肃中海联投资担保有限公司、天水中海联投资管理有限公司，四川成立了两家公司、甘肃武威成立了一家公司，宁夏银川市成立了三家公司，分别是宁夏中海联投资有限公司、银川银得胜投资管理有限公司、宁夏天银投资有限公司。这些公司都是赖建彬安排我和其他人在各地成立的公司，各地公司业务由各地公司经理负责，具体做客户自由资金业务投资，各地成立分公司吸收的资金全部用到河南恒野农牧有限公司的项目上了。宁夏中海联投资有限公司、银川银得胜投资管理有限公司、宁夏天银投资有限公司的投资款有的是客户直接给我们转款，有的是通过各分公司财务人员个人名下账户转到指定的账户。宁夏中海联投资有限公司公司财务人员个人名下账户都是按照赖建彬的要求设立的，所有资金由赖建彬支配。公司经理都是通过我公司总经理张琪介绍，由赖建彬招聘的，宁夏中海联投资有限公司是以会计吴某名字设立账户。宁夏中海联投资有限公司经理是谯代鸿，具体业务由谯代鸿负责，赖建彬指派我管理谯代鸿等人，由我根据赖建彬的指示和要求具体安排工作。公司给客户介绍的投资项目主要是河南恒野农牧有限公司饲料厂、养猪场、玻璃厂、标准化厂房。 6.被告人高利乐的供述，甘肃中海联投资担保有限公司是河南恒野农牧有限公司董事长赖建彬投资的，公司投入的资金是李某霞打到高晓刚的银行卡上的，高晓刚每月工资5000元，我每月工资2000元。各地公司的客户存款都是先打到各公司财务负责人的账户上，再由各公司财物负责人打到我账户上。甘肃、宁夏等地吸收的存款全部打到我的银行卡上，我再将钱全部打到李某霞的账户上，共有1.3亿多元。吸收的存款主要用于赖建彬的河南恒野农牧股份有限公司的生产经营，这些资金的使用都是由赖建彬支配。 7.调取证据清单、企业信息，证实2013年6月3日宁夏中海联投资有限公司注册成立，注册资本3000万元，法定代表人高晓刚，经营范围：工业、农业项目投资咨询；服务项目投资管理咨询；工程类投资管理咨询；工程类投资；中小企业投资。 8.洛阳市工商行政管理局企业变更登记档案、企业年检档案，证实2009年6月10日洛阳恒野农牧科技开发有限公司注册成立，法定代表人为高晓刚，2011年9月公司名称变更为河南恒野农牧股份有限公司，法定代表人变更为赖建彬，注册资本8800万元人民币，公司经营范围为生猪养殖、销售；种畜禽（杜洛克、大约克、长白）生产销售；牧业科研养殖技术咨询服务；生态园艺开发、经济林开发、种植及技术推广；农副产品、饲料的销售的事实。 9.高利乐、吴某名下银行账户信息及流水明细、高利乐交易对方账户信息情况、宁夏中海联投资有限公司账户历史明细、客户投资情况、客户交款明细、转款明细，证实高利乐名下中国建设银行、工商银行、交通银行、邮政储蓄、中国银行、农业银行、甘肃农村信用合作社等账户开户信息及流水明细；吴某名下建设银行、农业银行、工商银行、宁夏银行、中国银行等账户开户信息及银行流水的相关情况。高利乐交易对方账户信息情况、宁夏中海联投资有限公司账户历史的情况、客户投资交款的情况、吴某将吸收的集资款向高利乐转款的事实。 10.宁夏正大司法会计鉴定所、洛阳敬业会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书、补充说明，证实2013年6月至2015年2月宁夏中海联投资有限公司吸收公众存款转入31660000元，高利乐账户转入6448904.63元。退还集资参与人存款转付7965000元、支付客户存集资参与人利息2990990.25元。 11.刑事判决书，证实谯代鸿因担任宁夏中海联投资有限公司总经理期间非法吸收公众存款已被判刑。 四、2013年7月18日，被告人高晓刚按照赖建彬的安排成立了银川银得胜投资管理有限公司，法定代表人为高晓刚，公司经营范围为：对工业、农业、商业、房地产、汽车等法律法规允许行业的投资（需依法经审批的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。招聘刘某森为公司总经理负责管理公司业务，施某婷为公司会计，张某莲、范某敏、荀某燕等人为业务员，在没有取得相关金融机构审批的情况下，在宁夏银川市以给河南恒野农牧股份有限公司募集发展资金的名义，以高息回报为诱饵，面向社会公众非法吸收存款，并将吸收的存款由财务人员打入以高利乐个人开办的银行账户，由高利乐统一管理，并将吸收的部分存款按照高晓刚、高利乐的审批用于兑付存款本金、利息及公司日常支出或支付业务员工资、提成，部分存款由高利乐按照高晓刚的安排转入河南恒野农牧股份有限公司李某霞个人账户，用于河南恒野农牧股份有限公司生产经营。2014年3月至2015年1月，该公司共吸收40名集资参与人14160000元，扣除已兑付的利息1516335元，退还的本金216000元，尚欠集资参与人本金10488465元未退还。 上述事实，有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.受理案件登记表和立案决定书,证实案件的来源。 2.集资参与人朱某平、候某英、王某宏、毛某平、何某社等人的证言及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、收据，证实2013年7月至2015年集资参与人向银川银得胜投资管理有限公司集资的金额、收取的利息及部分本金未退还的事实。 3.证人刘某森的证言，2013年7月18日高晓刚注册成立了银川银得胜投资管理有限公司，公司接受甘肃中海联投资担保公司的管理。2014年3月经张琪介绍高晓刚让我负责银川银得胜投资管理有限公司全部工作，银川银得胜投资管理有限公司是高晓刚注册的公司，法定代表人是高晓刚，公司会计是李莉佳和施某婷，张某莲、业务员是范某敏、荀某燕等人。公司通过业务员给亲朋好友介绍的方式吸收资金，月息千分之十至千分之十六，每月20日给集资参与人支付利息，公司吸收的存款先存到财务施某婷的名下再转给高晓刚妻子高利乐，高晓刚又将集资款转入河南恒野农牧股份有限公司，给集资参与人支付的利息由高利乐转给施某婷后再给集资参与人支付。公司每月所需的费用上报高晓刚审批后，将所需款打入施某婷账户，由公司按需要支持，公司房屋租赁、装修、办公家具、日常办公经费由高晓刚审批支出。公司自开业截止2014年12月共吸收投资客户45人的1201万元。 4.证人施某婷的证言，2014年4月7日我进入银川银得胜投资管理有限公司上班，刚开始担任前台接待，公司总经理是刘某森，朱某勇、李某敏等人为业务员，公司通过业务员给亲朋好友介绍的方式吸收资金。2014年4月30日至2015年2月刘某森让我担任公司的会计，负责公司财务、与客户签订合同，高晓刚和高利乐每个月都会来公司检查账目，指导公司业务。公司吸收的存款先是存在我名下，然后我按照高晓刚和高利乐要求如数如期的全部转给高利乐，公司现在有1201万元没有给集资参与人退还。 5.被告人高晓刚的供述，河南恒野农牧有限公司在甘肃天水成立了两家公司，分别是甘肃中海联投资担保有限公司、天水中海联投资管理有限公司、四川成立了两家公司、甘肃武威成立了一家公司，宁夏银川市成立了三家公司，分别是宁夏中海联投资有限公司、银川银得胜投资管理有限公司、宁夏天银投资有限公司。这些公司都是赖建彬安排我和其他人在各地成立的公司，各地公司业务由各地公司经理负责，具体做客户自由资金业务投资，各地成立分公司吸收的资金全部用到河南恒野农牧有限公司的项目上了。银川银得胜投资管理有限公司的投资款有的是客户直接给我们转款，有的是通过各分公司财务人员个人名下账户转到指定的账户。银川银得胜投资管理有限公司财务人员个人名下账户都是按照赖建彬的要求设立的，所有资金由赖建彬支配。公司经理都是通过我公司总经理张琪介绍，由赖建彬招聘的，银川银得胜投资管理有限公司以会计施某婷名字设立账户。银川银得胜投资管理有限公司经理是刘某森，具体业务由刘某森负责，赖建彬指派我管理刘某森等人，由我根据赖建彬的指示和要求具体安排工作。银川银得胜投资管理有限公司吸收的资金的流向也是通过财务转入高利乐的账户，按照我的安排再由高利乐转入赖建彬指定的账户。 6.被告人高利乐的供述，甘肃中海联投资担保有限公司是河南恒野农牧有限公司董事长赖建彬投资的，公司投入的资金由李某霞打到高晓刚银行卡上，高晓刚每月工资5000元，我每月工资2000元。各地公司的客户存款都是先打到各公司财务负责人的账户上，再由各公司财物负责人打到我账户上。甘肃、宁夏等地吸收的存款全部打到我的银行卡上，我再将钱全部打到李某霞的账户上，共有1.3亿多元。吸收的存款主要用于赖建彬的河南恒野农牧股份有限公司的生产经营，这些资金的使用都是由赖建彬支配。因为所有的票据都要由高晓刚签字，所以银川银得胜投资管理有限公司吸收的资金一般定期通过QQ文件以报表的形式发送给我，我将报表和银行转账的金额进行核对，核对一致后由高晓刚签字存档。 7.银川银得胜投资管理有限公司营业执照，证实2013年7月18日银川银得胜投资管理有限公司成立，注册资金1000万元，法定代表人为高晓刚及公司的经营范围为：对工业、农业、商业、房地产、汽车等法律法规允许行业的投资（需依法经审批的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 8.银川银得胜投资管理有限公司投资人员统计表、资金往来清单、财务凭证、理财登记表、协助查询财产通知书、高利乐、施某婷银行账户资料、施某婷给高利乐转账明细，证实施某婷将以银川银得胜公司名义吸收的公众存款转给高利乐账户。 9.宁夏正大司法会计鉴定所、洛阳敬业会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书，证实2013年7月至2015年银川银得胜投资管理有限公司吸收公众存款的金额、兑付集资参与人的利息，未退还集资参与人的本金。 五、2014年1月，被告人高晓刚按照赖建彬的安排伙同张维轩等人（已判刑）收购甘肃鼎昌投资管理有限公司，公司经营范围为：投资管理及投资管理咨询；企业营销策划、经济信息咨询（不含证券）、商务信息咨询、企业管理咨询、信用担保咨询（以上经营范围国家禁止的及需取得专项许可的除外）。2014年3月通过变更公司住址的方式，将甘肃鼎昌投资管理有限公司从张掖市迁到武威市，并招聘被告人张龙堂和李某霞、姚某梅等人为公司业务员，在没有取得相关金融机构审批的情况下，在甘肃省武威市以给河南恒野农牧股份有限公司募集发展资金的名义，以月高息回报为诱饵，以网络宣传等手段面向社会公众非法吸收公众存款，将吸收的存款由财务人员打入以高利乐个人名义开办的银行账户，由高利乐统一管理，并将部分存款按照高晓刚、高利乐的审批用于兑付存款本金、利息及公司日常支出或支付业务员工资、提成，部分存款由高利乐按照高晓刚的安排转入河南恒野农牧股份有限公司李某霞个人账户，用于河南恒野农牧股份有限公司发展生产经营。2014年9月高晓刚安排张龙堂担任甘肃鼎昌投资管理有限公司总经理，具体管理甘肃鼎昌投资管理有限公司非法吸收公众存款业务。甘肃鼎昌投资管理有限公司共吸收79名集资参与人合同金额为9987000元，其中已兑付给集资参与人本金4350000元，已兑付利息371204元，截至目前尚欠集资参与人5265796元未兑付。其中已报案的集资参与人55人，涉及报案金额5887000元。其中张龙堂于2014年9月17日任该公司总经理至案发共非法吸收公众存款4090000元。 破案后，公安机构扣押甘肃鼎昌投资管理有限公司账册、河南恒业农牧股份有限公司公章1枚。 2015年集资参与人张某、李某堂、李某国等人对张龙堂表示谅解。 2015年2月9日，被告人张龙堂到武威市公安局凉州分局投案，并如实供述了主要犯罪事实。 上述事实，有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.受理案件登记表和立案决定书,指定管辖通知，移送案件通知书，证实案件的来源。 2.集资参与人陈某花、严某昌、赵某红、董某民、田某、刘某、杜某等人的证言，报案情况汇总表合同信息汇总表、借款担保合同、投资客户统计清单，证实高晓刚、张龙堂以甘肃鼎昌投资有限公司的名义高息揽储，非法吸收公众存款的事实。 3.证人常某旺的证言，2013年初到当年年底我给河南恒野农牧股份有限公司的董事长赖建彬当司机，2013年11月份赖建彬把我的身份证要走，过了好几个月后才还给我。2014年7月我在四川开会时碰到张龙堂得知自己是甘肃鼎昌投资管理有限公司的法定代表人，我就让高晓刚把我的名字换掉，高晓刚就答应了，但是一直没有换。高晓刚是赖建彬的外甥，负责河南恒野农牧股份有限公司旗下在甘肃所有投资公司的运营，投资公司从社会上吸收的存款都转给河南恒野农牧股份有限公司使用。 4.证人李某霞的证言，2014年5、6月我在甘肃鼎昌投资管理有限公司做业务员，6月离开公司，同年9月高晓刚让我担任公司的财务人员。甘肃鼎昌投资管理有限公司是从2014年4月份开始向社会吸收资金，2014年6月我在公司见过一次高晓刚，张维轩说高晓刚是公司领导。我接手财务后按照高晓刚的要求将吸收的存款全部打到高利乐的个人账户，每月我将需要返利的数额算出来通过QQ将报表发给高利乐，高利乐再把返利打给我，由我给客户返利。我接手财务时原来的负责人张维轩不见了，张龙堂是公司负责人。 5.证人姚某梅的证言，2014年4月我到甘肃鼎昌投资管理有限公司上班，当时公司经理是张维轩，同年9月份公司由张龙堂临时负责。公司的业务是承诺给客户支付高额利息吸收客户资金，我到公司上班时公司就有印制的宣传资料。2015年2月初张龙堂给了我一枚河南恒野农牧股份有限公司的公章，和借款合同上借款人处盖的公章一样。 6.证人潘某梅、叶某蓉、王某庆的证言，证实潘某梅、叶某蓉、王某庆均在甘肃鼎昌投资管理有限公司上班，甘肃鼎昌投资管理有限公司的负责人先是张维轩，2014年9月开始是张龙堂，公司是通过支付高额利息来吸收客户投资。集资参与人把集资款交到公司财务部门后，财务部工作人员将集资款汇入天水公司，天水公司再将集资款汇入河南，2014年12月开始天水给公司不打款了，导致公司给集资参与人退不了款。 7.同案赖建彬的供述，我是河南恒野农牧股份有限公司的法定代表人，自己不清楚甘肃鼎昌投资管理有限公司与常树旺的关系。常树旺是我以前的司机，2014年下半年不干了，我从来没有借用过常树旺的身份证。高晓刚是我的外甥，高晓刚在甘肃天水成立了投资担保公司，河南恒野农牧股份有限公司和高晓刚存在着借款关系，高晓刚共给河南恒野农牧股份有限公司打了七八千万元都用于公司生产经营了。 8.被告人高晓刚的供述，我是甘肃中海联投资担保公司的法定代表人。该公司是河南恒野农牧股份有限公司的全资子公司，公司成立的目的就是吸收公众资金，让河南恒野农牧股份有限公司使用。2013年11月赖建彬带着我和常某旺等人到张掖看投资公司，通过中介公司和一家投资公司的老板见面后赖建彬出资买下了甘肃鼎昌投资管理有限公司，因为张掖的投资公司比较多，业务不好做，赖建彬决定把公司迁到武威，公司的变更由张维轩负责办理，公司刚开始由张维轩负责经营。2014年9月份赖建彬让由我接管公司，我又安排张龙堂具体负责，甘肃鼎昌投资管理有限公司按照河南恒野农牧股份有限公司制定好的运作模式进行。高利乐是甘肃中海联投资管理公司财务总监，负责公司账目，高利乐和甘肃鼎昌投资管理有限公司没有直接关系，但是赖建彬安排我负责监督管理甘肃鼎昌投资管理有限公司的财务，刚开始由张维轩负责，但是赖建彬安排公司的资金要全部汇到我这里，所以甘肃鼎昌投资管理有限公司吸收的资金全部汇入了高利乐名下，由高利乐经手再把这些钱打到赖建彬妻子李某霞的个人账户上。 9.被告人高利乐的供述，高晓刚接手鼎昌公司后，鼎昌公司在当地换过几个管理人员我不清楚，高晓刚是在武威接手鼎昌公司的，但具体什么时间接手的我记不清楚了，当时我和高晓刚一起去了鼎昌公司，由我、高晓刚、鼎昌公司一个30多岁的高个子负责人、还有一个女的负责交接，交接时张龙堂不在。交接后我把接手的票据、凭证带回了甘肃中海联投资担保有限公司，鼎昌公司的基本情况我不了解，我只知道是2014年接管的，和宁夏、天水的管理模式一样，我开始接受转账的时间记不清楚了，给我打钱的人的名字我也记不清了，打的次数很少，我和高晓刚去过武威一次，武威的转款我有记账，高晓刚负责支出的审批。鼎昌公司给我打款后高晓刚让我把公司需要支出的费用、工资打给鼎昌，退还集资款本金时也由我给鼎昌打款，具体的联系人是谁我现在没有印象了，当时高晓刚决定要把吸收款打入我的账户，我打款的数字和回款要给高晓刚汇报，鼎昌是否给高晓刚汇报我不知道，我和张龙堂在银川见过一次，我没有听说张龙堂被任命为鼎昌总经理，我不清楚鼎昌的人有无来过天水。 10.被告人张龙堂的供述，2014年5月份我看到甘肃鼎昌投资管理有限公司的宣传单，知道利息高于银行的，就将自己的5万元钱投到该公司，并认识了该公司负责人张维轩。后张维轩让我到甘肃鼎昌投资管理有限公司做业务员。2014年9月份高晓刚来到公司说张维轩有事回河南老家，让我临时负责公司运营，从2014年9月17日开始我成为甘肃鼎昌投资管理有限公司的负责人。公司的运营模式主要是以支付高额利息和到期还本付息为承诺，从客户处以借款的方式吸收资金。如有客户来投资，他们就和客户签订借款担保合同，借款担保合同上的借款人是河南恒野农牧股份有限公司。 11.甘肃鼎昌投资管理有限公司营业执照、工商登记资料，证实甘肃鼎昌投资管理有限公司2014年3月12日通过变更公司法定代表人和营业地址的方式，将甘肃鼎昌投资管理有限公司从张掖市迁到武威市。公司经营范围为：投资管理及投资管理咨询；企业营销策划、经济信息咨询（不含证券）、商务信息咨询、企业管理咨询、信用担保咨询（以上经营范围国家禁止的及需取得专项许可的除外）。 12.中国银行业监督管理委员会武威监管局证明，证实甘肃鼎昌投资管理有限公司不属于银行业金融机构，中国银行业监督管理委员会武威监管局未对该公司的设立、变更及业务范围进行过审批或备案。 13.甘肃鼎昌投资管理有限公司网络宣传内容，证实甘肃鼎昌投资管理有限公司在武威婚庆网上宣传投资项目的内容。 14.扣押物品清单，证实公安机关扣押甘肃鼎昌投资管理有限公司账册、河南恒业农牧股份有限公司公章等书证、物证。 15.委托承诺书、中国工商银行转账回单、中国工商银行交易明细和电子银行回单、各月明细汇总表、收条、银行卡复印件、资产抵偿债务协议、财产统计表，证实河南恒野农牧股份有限公司委托高利乐收取甘肃鼎昌投资管理有限公司集资款及李某霞、高利乐名下银行卡资金进出的情况，李某霞的银行卡给高利乐的银行卡转款。 16.存款清单、客户理财登记表、陕西铭建司法会计鉴定所司法鉴定意见书,证实经陕西铭建司法会计鉴定所鉴定，甘肃鼎昌投资管理有限公司共计吸收79人集资款金额为9987000元，已兑付本金4350000元，已兑付利息371204元，截止目前尚有5265796元未兑付。张龙堂于2014年9月17日任该公司总经理，具体管理这一时期甘肃鼎昌非法吸收公众存款业务，共非法吸收公众存款4090000元。 17.刑事判决书，证实张维轩因犯非法吸收公众存款罪已被判处刑罚。 18.谅解书，证实张某、黄某云、李某堂、李某国等人对张龙堂表示谅解。 19.户籍证明，证实张龙堂的身份信息。 20.到案经过、临时羁押证明，证实被告人张龙堂2015年2月9日到公安机关投案。 六、2014年3月20日，何秀茂、芦志明、张绍光（三人均已判刑）及秦某昌（拟另案处理）成立天水中利达投资管理有限公司，法定代表人何秀茂，公司经营范围为：工业、农业、企业、物流产业、旅游产业的投资管理咨询服务（国家法律法规禁止及需取得许可的项目除外）。公司于2014年5月开始营业，由何秀茂担任公司总经理并负责公司日常经营管理，并招聘被告人王慧青等人为业务员，天水中利达投资管理有限公司在没有取得银监局等相关金融监管机构审批的情况下，以月息1%的高息回报为诱饵，通过口口相传的手段，向社会公众非法吸收存款。 天水中利达投资管理有限公司共吸收146名集资参与人合同金额32789000元，扣除已兑付的本金及利息，截止目前尚欠集资参与人12140582元未兑付。被告人王慧青任天水中利达投资管理有限公司业务员以来，非法吸收公众存款28115000元，获得业绩提成255376元，获得业绩奖励6600元。 侦查中，从秦某昌处追缴770万元借款的利息共计1957066.67元，从何秀茂处追缴提成款15086元，从王慧青处追缴提成款261976元，以上共计2234128.67元（已另案处理）。公安机关冻结天水中利达投资管理有限公司账户存款593696.83元（已另案处理）。 上述事实，有公诉机关提交，并经当庭示证、质证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书、天水市秦州区工商行政管理局案件调查终结报告、涉嫌犯罪案件移送书，案件的来源。 2.集资参与人员曹某琴、张某洛、张某婷、常某华、黄某兰、周某新、王某军、王某花、林某军、余某、胡某春、李某、于某波、吴某秋、杨某康、董某萍、金某、马某安、邵某勤、黄某华、景某力、张某强、周某、胡某环、谢某、谢某平、冯某琴、蒲某、马某萍、刘某琴、马某珍、程某娟、王某兰、周某华、王某丽、邹某萍、时某彦、郭某、黄某丽、申某兴、刑某华、周某芳、魏某侬、张某华、李某顺、张某峰、李某清、汪某洁、陈某平、马某萍、刘某花、侯某兰、蒋某英、王某霞、黄某朝、梁某霞、坚某龄、赵某玲、程某枝、金某成、马某珠、张某粉、王某云等人的报案材料及陈述、投资情况调查表、委托投资合同、还款计划书、收据等，证实2014年5月以来得知天水中利达投资管理有限公司面向社会高息揽存后，向该公司投资存款及王慧青向其介绍集资。 3.证人秦某昌的证言，2013年后半年，何秀茂提出要成立一个投资管理公司，按照张绍光正在做的“天银”公司模式做投资管理咨询服务。我、张绍光、芦志明、何秀茂商量后，决定由何秀茂全面主持经营，每人先出资25万元开办费，用于公司租场地、采购办公设备及装修等。2014年3月20日在工商部门注册成立了天水中利达投资管理有限公司，地址在秦州区正大水岸都市3号楼。何秀茂是法定代表人兼总经理，我和张绍光、芦志明是股东。公司注册资金的情况我不知道，我没有出资，他们几个有没有实际出资我也不知道，当时商量如果公司有效益，我可以少分些。我们当时谈的是如果公司股东需要资金周转，可通过天水中利达投资管理有限公司优先贷款，如果我贷款由我给公司支付月息2.5%，后来支付利息的事都没有执行，我在中利达公司没有分红。天水中利达投资管理有限公司按揭购买了一辆轿车，登记在何秀茂侄子名下，车的总价大约50多万元，当时首付22万元，按揭付款付了33万元左右。2015年9月何秀茂将该车转让给我，由我支付按揭的余款，后车转让给李伟了。 4.证人姜某燕、张某明、刘某平、陶某蓉、曹某雪、董某叶的证言，证实姜某燕、张某明、刘某平、陶某蓉、曹某雪、董某叶是天水中利达投资管理有限公司员工，王慧青是公司业务员，按照公司安排以投资为名，月息1%至1.3%的高息向亲戚朋友及其他社会公众签订的委托投资协议书的方式吸收存款及吸收的部分存款未退还。 5.证人郭某栋的证言，2013年4月29日天水中利达投资管理有限公司和我公司天水市经济发展投融资有限公司签订租赁合同，租用我公司的位于正大水岸都市东侧一楼沿街面积约268平方米的两个铺面办公，是何秀茂和芦志明一起出面租的，租金一年19万，租期三年，当时只交了一年租金。2014年起拖欠租金，现已欠两年38万元。何秀茂刚开始说要办担保公司，后来才知道是办了投资管理公司。 6.证人肖某平、董某4、刘某铭、马某煊的证言，借款合同、反担保合同、还款计划书、借款合同、投资款对接情况说明、收条，证实天水中利达投资管理有限公司将吸收的存款给肖某平、董某4、刘某铭、马某煊借款。 7.同案何秀茂的供述，2013年年底，经我提议，与芦志明、张绍光等人商量想要成立一个投资管理公司。2014年3月，商量由我们作为股东各自出资25万元成立天水中利达投资管理有限公司，我任法定代表人，并负责公司的日常管理及经营，公司业务是吸收公众存款进行理财投资，获得利息差，经营范围是工业、农业、企业、物流产业、旅游产业的投资管理咨询服务。地址在天水市秦州区藉河北路正大水岸都市3号，在没有经过任何国家工商、银监会等部门机构许可的情况下，2014年5月公司正式开始营业，招聘了一批业务人员，让业务员给客户宣传做存款投资。公司给客户承诺：存款3个月的利息为1%，存款6个月的利息为1.1%，存款12个月的利息为1.2%。芦志明、张绍光、秦某昌没有参加公司的日常经营和管理，但公司的经营方式他们都知道并认可，公司成立前我们大家商量过，因为他们用钱方便，所以都很积极。我们商定四个股东每人出资25万元做为开办费，秦某昌没有出钱，因芦志明欠张绍光30万，芦志明将张绍光的开办费做为自己的借款记在公司账上。公司注册资本是1518万元，我认资518万元占出资比例34.12%，张绍光认资400万元占出资比例26.35%，芦志明认资200万元占出资比例13.18%，秦某昌认资400万元占出资比例26.35%，因为我们几个都没有钱，所以都没有实际出资。按照规定天水中利达投资管理有限公司是不能吸收公众存款的，但当时社会上有许多公司这么做，我们也就做了。公司客户来源是不确定的，部分是公司员工在社会上的亲戚朋友，也有前来咨询的人。芦志明从天水中利达投资管理有限公司借款266万元，后来给公司还了4万元，现在他名下的账务是262万元。张绍光向天水中利达投资公司先后借款680万元，还了60万元，冲抵了200万元，现在还有420万元未还，秦某昌向公司借款770万元。因为贷出的款不能及时归还，导致资金链断裂，公司无法经营。2014年公司用按揭方式买了一辆黑色奥迪A6轿车，档案记载在何成君名下，首付了22万元，公司付了一年的按揭约为11万元左右，2015年9月因公司无力支付按揭还款，就和秦某昌签了合同，由秦某昌负责支付其余的按揭还款，到期后该车过户给他个人所有。 8.同案芦志明的供述，2013年后半年何秀茂提出要成立投资管理公司，张绍光有做这种投资公司的经验，但这种公司要当地的企业参与，就邀我和秦某昌加入。我们四人商量由何秀茂全面主持经营，每人出资25万元用于公司租场地、采购办公设备、装修等开办费。2014年3月20日在工商部门注册成立了天水中利达投资管理有限公司，地址在秦州区正大水岸都市3号楼，何秀茂是法定代表人兼总经理，我、张绍光、秦某昌是股东，我们实际都没有出资。公司经营范围是做投资管理咨询服务，当时谈好如果我的其他公司有项目，可通过天水中利达投资管理有限公司这个平台介绍客户，由我给公司支付月息2.5%。我从天水中利达投资管理有限公司多次借款，李某民、马某煊、芦志强都通过我向天水中利达借款，他们把钱还给我，被我用了，这些都是我的借款，总共是266万元，后来还了4万元现金，但收条丢了。我把从天水中利达投资管理有限公司借贷的钱都投资于我在甘泉的厂子了。 9.同案张绍光的供述，2011年我在天水天银投资管理公司做经理，2012年我在宝鸡市注册成立了宝鸡宝银担保有限公司，2014年何秀茂、芦志明、秦某昌等人要在天水成立一个类似于我在宝鸡的投资公司，就约我一起干，我们商量后我就做了天水中利达投资管理有限公司的股东。天水中利达投资管理有限公司成立后何秀茂任法定代表人和总经理，负责公司的运营。芦志明、秦某昌和我是股东，因前期芦志明欠我30万元，芦志明就说用这30万元就作为我在天水中利达投资管理有限公司的投资。天水中利达投资管理有限公司从2014年5月20日开业到2016年1月，大约经营了一年半的时间，我不知道共吸收了多少资金，我也没有拿到分红。天水中利达投资管理有限公司的运营模式和宝银公司一致，是我们四个股东协商的，但实际经营是何秀茂一人，我平时在宝鸡，许多重要的事都是何秀茂电话联系我，具体他向谁放款我不参与。我有客户需要钱时，我就在天水中利达投资管理公司以宝鸡宝银投资担保公司的名义借款，然后放款给需要的客户。自天水中利达投资管理有限公司成立以来，我先后向天水市中利达公司借款11次，共计680万元，后来我归还了一些，现在还剩下420万元无力归还。 10.被告人王慧青的供述，2012年我与何秀茂结婚，2015年10月离婚。我是天水中利达投资管理有限公司的兼职业务员，具体业务是动员我认识的人把资金投到天水中利达投资管理有限公司，让他们收到高额利息，我从中挣取提成。有些人知道是何秀茂开办的投资管理公司，也知道我和何秀茂是夫妻关系，我告诉他们天水中利达投资管理有限公司是我们自己的公司，天水秦老大企业的老总是股东之一，何秀茂以前在政府部门当过领导，都是本地企业，资金放进去安全。我在天水中利达投资管理有限公司没有保底工资，每月公司给我订20万的任务，任务内提成是1%，任务外是1.2%，根据审计我的提成数额是255796元。后来公司经营不善，资金链出现了问题，因此就倒闭了。 11.公司登记申请书、法定代表人信息、选举执行董事决议、聘任监事及经理决议、企业名称核准通知书、公司章程、营业执照、税务登记证、组织机构代码，证实天水中利达投资管理有限公司于2014年3月20日注册成立，经营范围为：工业、农业、企业、物流产业、旅游产业的投资管理咨询服务（国家法律法规禁止及需要取得许可的项目除外），法定代表人为何秀茂，期限为2014年3月20日至2024年3月19日。 12.中国银行业监督管理委员会天水监督分局的证明，证实天水中立达投资管理有限公司非天水银监分局职能管辖范围，也未在天水银监分局办理过相关手续。 13.会议记录、会议纪要，证实天水中利达投资管理有限公司日常运作情况。 14.现场勘验笔录、现场图及照片、扣押物品清单、物品存放凭证，证实案发后公安机关对天水中利达投资管理有限公司办公现场进行勘验检查，并扣押五台电脑主机、一台一体机电脑和一台传真机。现存放于侦查机关。 15.陕铭鉴字[2016]76号陕西铭建司法会计鉴定所司法鉴定意见及调整说明，证实天水中利达投资管理有限公司共吸收147名集资参与人，合同金额32789000元，其中已兑付本金16724000元，已兑付利息3924418元，截止目前尚欠集资参与人员12140582元。其中已报案的集资参与人68人，涉及合同金额14040000元，已兑付本金495000元，已兑付利息1785746元，尚欠已报案集资参与人员金额为11759254元。被告人王慧青任天水中利达投资管理有限公司业务员以来，非法吸收公众存款28115000元，获得业绩提成255376元，获得业绩奖励6600元。 16.网上银行电子回单、个人结算业务回单、现金缴款单、办案说明，证实从何秀茂处追回提成款15086元，从秦某昌处追回770万元的借款利息计1957066.67元，从王慧青处追回提成款261976元，共计2234128元，现存于侦查机关涉案专户中。天水中利达投资管理有限公司账户尚余存款593696.83元，已被侦查机关冻结。 17.刑事判决书，证实何秀茂、芦志明、张绍光因犯非法吸收公众存款罪已被判刑。 综上，被告人高晓刚、高利乐共非法吸收公众存款266966140元，被告人张琪非法吸收公众存款15570000元，被告人王永浩非法吸收公众存款4130000元，被告人赵玉鸾非法吸收公众存款13550000元，被告人郭建花非法吸收公众存款14937300元，被告人刘娟非法吸收公众存款4893000元，被告人李宝英非法吸收公众存款3650000元，被告人安惠芳非法吸收公众存款3590000元，被告人王慧青非法吸收公众存款31320500元，被告人孙爱珍非法吸收公众存款2545000元，被告人董亚琴非法吸收公众存款2275000元，被告人刘陇琳非法吸收公众存款870000元，被告人王凤英非法吸收公众存款1110000元，被告人张龙堂非法吸收公众存款4090000元。 本院认为，被告人高晓刚、高利乐伙同他人违反国家金融管理法规，未经中国银行业监督管理委员会批准，以其注册的甘肃中海联投资担保有限公司，天水中海联投资管理有限公司，宁夏中海联投资有限公司等公司为幌子，并以高额利息为诱饵，采用已给河南恒野农牧股份公司融资名义，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，严重扰乱金融管理秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪。被告人张琪、王永浩、赵玉鸾、郭建花、刘娟、安惠芳、李宝英、王慧青、孙爱珍、董亚琴、刘陇琳、王凤英、张龙堂在甘肃中海联投资担保有限公司、甘肃鼎昌投资管理有限公司等公司任职期间，违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收存款，其中张琪、王永浩、赵玉鸾、郭建花、刘娟、安惠芳、李宝英、王慧青、孙爱珍、董亚琴、刘陇琳、王凤英、张龙堂犯罪数额巨大，刘陇琳犯罪数额较大，严重扰乱金融管理秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪。 关于公诉机关对被告人高晓刚犯抽逃出资罪的指控，经查，抽逃出资罪，是指公司发起人、股东违反公司法的规定，在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大，后果严重或者有其他严重情节的行为。按照法律规定，股东出资后，资金属于公司所有，但公诉机关对甘肃中海联投资担保有限公司注册成立时高晓刚等股东是否足额出资，高晓刚在天水市工业和信息化委员会验资后将注册资金抽逃是否经过其他股东同意，被告人抽逃时是否具有归还的意愿等问题未举证证明，且该公司成立后所有业务均为非法吸收公众存款，并未开展其他业务，仅是被告人实施犯罪的工具，被告人高晓刚按照赖建彬的安排将注册资金转出，其实质是为了继续实施非法吸收公众存款的犯罪，故公诉机关指控被告人高晓刚抽逃出资的事实不清，证据不足，对公诉机关的指控不予支持。对被告人高晓刚及辩护人不构成抽逃出资罪的辩解意见和辩护意见予以采纳。 关于公诉机关对被告人赵玉鸾非法吸收公众存款18310000元，被告人刘陇琳非法吸收公众存款1070000元的指控，经查，集资参与人魏某玉证实其以自己的名义集资了3040000元，以丈夫王某飞的名义集资了2720000元，司法鉴定意见书中记载赵玉鸾吸收集资参与人魏某玉、王某飞的金额为5760000元，吸收王凤英集资款130000元，但理财登记薄中记载魏某玉、王某飞的集资款吸收人为公司或者空白，被告人高利乐证实魏某玉的集资款一部分由赵玉鸾介绍吸收，后魏某玉与公司协商集资，该部分集资款没有计入赵玉鸾名下，也没有给赵玉鸾发放提成；被告人刘娟证实公司理财登记簿是给业务员发放集资提成的依据，记载内容真实、准确。在司法鉴定意见书中记载赵玉鸾吸收王凤英集资款130000元，但被告人王凤英审理中供述，其中70000元是自己当业务员前赵玉鸾介绍吸收的，60000元是其当业务员后自己集资的，这60000元的提成也是自己拿的，故根据在案证据能够证实魏某玉、王某飞集资的4700000元、王凤英集资的60000元系不是赵玉鸾所介绍吸收的集资款，不应认定为赵玉鸾的犯罪金额，故赵玉鸾非法吸收公众存款13550000元。被告人刘陇琳当庭提交的秦州农村合作银行账户交易明细查询单，证实2014年11月10日刘陇琳通过秦州农村合作银行将20万元转给了高利乐，转款时间与以莫某名义集资的时间一致，应认定该笔集资款系刘陇琳以自己的名义所集资，应从其犯罪数额中扣除，故被告人刘陇琳非法吸收公众存款的金额应为870000元，对被告人赵玉鸾、刘陇琳的辩解意见及赵玉鸾的辩护人的上述辩护意见予以采纳。 关于各辩护人所持本案应认定为单位犯罪的辩护意见。经查，甘肃中海联投资担保有限公司、天水中海联投资管理有限公司等公司违反国家金融管理法律规定，未经相关部门批准，面向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，面向社会公众变相吸收存款，数额巨大，且该公司成立后所有业务均为非法吸收公众存款，未开展其他业务，依据《最高人民法院关于审理位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”。故本案应认定为自然人犯罪，对辩护人的辩护意见不予采纳。 关于各被告人及辩护人所持，指控的部分非法吸收的存款系其向亲属、朋友或公司内部人员吸收，对该部分金额不应认定为犯罪数额的辩解意见及辩护意见，经查，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定，“非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额”。本案各被告人向社会公开宣传，向社会公众吸收存款的同时又向亲属、朋友及公司内部人员介绍吸收，故对其向亲属及公司内部人员吸收的资金，应计入犯罪数额，故对各被告人、辩护人关于上述情节的辩解及辩护意见不予采纳。 被告人高晓刚在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚。鉴于被告人高晓刚经电话通知后主动到案，并如实供述了主要犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，故可从轻处罚。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。关于辩护人所持被告人高晓刚不应对天水中海联投资管理有限公司、甘肃鼎昌投资管理有限公司非法吸收公众存款的行为承担责任，系从犯的辩护意见，经查，被告人高晓刚按照赖建彬的安排设立甘肃中海联投资担保有限公司、天水中海联投资管理有限公司，并对公司进行管理，在赖建彬收购甘肃鼎昌投资管理有限公司后，由高晓刚负责该公司吸收的公众存款，并任命公司管理人员，在共同犯罪中起主要作用，辩护人的辩护意见与查明事实不符，不予采纳。关于辩护人所持公诉机关变更指控被告人高晓刚利用宁夏中海联投资有限公司、银川银得胜投资管理有限公司非法吸收公众存款的犯罪金额不准确的辩护意见，经查，公诉机关根据新的证据对高晓刚利用宁夏中海联投资有限公司、银川银得胜投资管理有限公司非法吸收公众存款的犯罪金额进行了变更指控，指控的犯罪金额与司法鉴定意见书及生效的同案犯法律文书一致，且司法鉴定意见书，系侦查机关依法委托具有资质的鉴定单位由司法鉴人员遵循独立、客观、公正的原则，按照规定的标准、程序和方法，依法作出的独立、客观的司法鉴定意见，符合刑事证据客观性、关联性、合法性的要求，应作为本案定案证据予以采信，故对辩护人的辩护上述意见不予采纳。 被告人高利乐在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚。鉴于被告人高利乐归案后如实供述了犯罪事实，审理中自愿认罪，故可从轻处罚。辩护人的上述情节辩护意见予以采纳。关于辩护人所持被告人高利乐在本案中并未起到支配、控制的作用，不宜将其作为本案直接负责的主管人员认定的辩护意见，经查，被告人高利乐全面负责甘肃中海联投资担保有限公司、宁夏中海联投资有限公司、银川银得胜投资管理有限公司及甘肃鼎昌投资管理有限公司的财务管理，又系天水中海联投资管理有限公司的法定代表人，上述五家公司非法吸收的公众存款和公司的日常开支均由高利乐负管理，其在公司的管理中具有支配作用，系主犯，应对利用上述五家公司非法吸收公众存款的行为承担责任，对辩护人的辩护意见不予采纳。 被告人张琪在共同犯罪中起次要作用，系从犯，鉴于被告人张琪经电话通知后主动归案，并如实供述了犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，并退赔了任职期间获得的违法所得，确有悔罪表现，故应减轻处罚并适用缓刑。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。 被告人王永浩在共同犯罪中起次要作用，系从犯，鉴于被告人王永浩经电话通知后主动归案，并如实供述了犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，确有悔罪表现，故应减轻处罚并适用缓刑。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。 被告人赵玉鸾在共同犯罪中起次要作用，系从犯，鉴于被告人赵玉鸾经电话通知后主动归案，并如实供述了犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，确有悔罪表现，故应减处罚并适用缓刑。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。 被告人郭建花在共同犯罪中起次要作用，系从犯，鉴于被告人郭建花经电话通知后主动归案，并如实供述了犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，确有悔罪表现，故应减轻处罚并适用缓刑。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。因被告人郭建花犯罪数额巨大，造成的后果严重，不宜免予刑事处罚，故对辩护人建议对郭建花免予刑事处罚的辩护意见不予采纳。 被告人刘娟在共同犯罪中起次要作用，系从犯，鉴于被告人刘娟经电话通知后主动归案，并如实供述了犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，确有悔罪表现，故应减轻处罚并适用缓刑。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳，因被告人刘娟犯罪数额巨大，造成的后果严重，不宜免予刑事处罚，故对辩护人建议对被告人刘娟免予刑事处罚的辩护意见不予采纳。 被告人李宝英在共同犯罪中起次要作用，系从犯，鉴于被告人李宝英经电话通知后主动归案，并如实供述了犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，退赔了部分集资款，确有悔罪表现，故应减轻处罚并适用缓刑。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。关于被告人李宝英及辩护人所持案发后李宝英给集资参与人马某思和咸某文退赔了集资款50000元的辩解和辩护意见，经查，被告人李宝英提交的给马某思和咸某文转款的银行凭证，能够证实李宝英给马某思和咸某文退赔50000元，对该辩解意见予以采纳。 被告人安惠芳在共同犯罪中起次要作用，系从犯，鉴于被告人安惠芳经电话通知后主动归案，并如实供述了犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，确有悔罪表现，故应减轻处罚并适用缓刑。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。 被告人王慧青在共同犯罪中起次要作用，系从犯，鉴于被告人王慧青经电话通知后主动归案，并如实供述了犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，且退赔了部分非法所得的，确有悔罪表现，故应从轻处罚并适用缓刑。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。关于被告人王慧青及辩护人所持应扣除部分犯罪金额的辩解和辩护意见，经查，指控王慧青非法吸收公众存款的金额有理财登记簿、投资合同，集资参与人的证言证实，并经司法鉴定单位鉴定，客观、准确，其辩解和辩护意见与查明事实不符，不予采纳。 被告人孙爱珍在共同犯罪中起次要作用，系从犯，鉴于被告人孙爱珍经电话通知后主动归案，并如实供述了犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，退赔了部分集资款，取得了部分集资参与人谅解，确有悔罪表现，故应减轻处罚并适用缓刑。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。关于被告人孙爱珍及辩护人所持应扣除孙爱珍不知情的部分犯罪金额的辩解和辩护意见，经查，指控孙爱珍非法吸收公众存款的犯罪金额有理财登簿、投资合同等书证及集资参与人的证言证实，并经司法鉴定单位鉴定，客观、准确，其辩解和辩护意见与查明事实不符，不予采纳。关于被告人孙爱珍所持案发后给集资参与人孙某生退赔了集资款50000元的辩解，经查，孙某生出具的谅解书能构证实孙爱珍给其兄孙某生退赔了50000元集资款，故对该辩解意见予以采纳。 被告人董亚琴在共同犯罪中起次要作用，系从犯，鉴于被告人董亚琴经电话通知后主动归案，并如实供述了犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，退赔了部分集资款，确有悔罪表现，故应减轻处罚并适用缓刑。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。关于被告人董亚琴所持自己没有公开宣传及辩护人所持董亚琴主观上没有非法吸收公众存款的故意，建议对董亚琴免予刑事处罚的辩解及辩护意见，经查，被告人董亚琴作为甘肃中海联投资担保有限公司前台工作人员，负责接待来公司咨询的集资参与人等事宜，其明知公司的经营范围不涉及存款的业务，而在前台接待集资参与人时，向集资参与人讲解公司吸收存款的政策、能获得利益等事项，该行为系向社会公众公开宣传，其主观上具有非法吸收公众存款的故意，且董亚琴犯罪数额巨大，造成的后果较为严重，不宜免予刑事处罚，对被告人的辩解意见和辩护人的辩护意见不予采纳。 被告人刘陇琳在共同犯罪中起次要作用，系从犯，鉴于被告人刘陇琳经电话通知后主动归案，并如实供述了犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，确有悔罪表现，故应从轻处罚并适用缓刑。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。因被告人刘陇琳犯罪数额较大，造成的后果较为严重，不宜免予刑事处罚，故对辩护人建议被告人刘陇琳免予刑事处罚的辩护意见不予采纳。 被告人王凤英在共同犯罪中起次要作用，系从犯，鉴于被告人王凤英经电话通知后主动归案，并如实供述了犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，退赔了部分集资款，取得了部分集资参与人谅解，确有悔罪表现，故应减轻处罚并适用缓刑。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。关于被告人王凤英所持给集资参与人张某存退赔20000元的辩解意见，经查，被告人王凤英提交的张某存谅解书，能够证实案发后王凤英给张某存退赔了20000元集资款，对其辩护意见予以采纳。 被告人张龙堂在共同犯罪中起次要作用，系从犯，鉴于被告人张龙堂犯罪后主动到公安机关投案，如实供述了犯罪事实，系自首，审理中自愿认罪，取得了部分集资参与人谅解，确有悔罪表现，故应减轻处罚并适用缓刑。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。关于被告人张龙堂所持其个人集资的620000元不能认定为犯罪金额及辩护人所持张龙堂不是甘肃鼎昌投资管理有限公司总经理，没有对公司实施管理，对张龙堂的犯罪金额应按照个人所吸收的存款认定，并应将张龙堂个人集资的57万元不认定为犯罪金额的辩护意见。经查，被告人高晓刚证实其任命张龙堂为甘肃鼎昌投资管理有限公司总经理，证人李某霞、姚某梅、潘某梅、叶某蓉、王某庆均证实公司后期由张龙堂负责，被告人张龙堂在侦查机关亦供述，高晓刚让其临时负责公司运营，从2014年9月17日开始成为甘肃鼎昌投资管理有限公司的负责人，上述证据足以证实张龙堂为甘肃鼎昌投资管理有限公司总经理，应对其履行职务期间利用该公司非法吸收的所有公众存款承担责任，故对其辩护和辩护人的辩护意见不予采纳。 扣押的甘肃中海联投资担保有限公司营业执照、组织机构代码证、公章、账册、会计报表、纳税申报表、设立公司申报材料，公证书、银行卡、U盘、U盾、天水中海联投资管理有限公司会计凭证、甘肃鼎昌投资管理有限公司账册、河南恒野农牧股份有限公司公章作为物证存卷；扣押的台式电脑、照相机等物品变现后与张琪、刘娟退缴的非法所得由公安机关按照比例发还给各集资参与人;集资参与人未退还本金依法继续追缴。经合议庭评议，并经审判委员会决定。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款第（一）、第二款第（一）项、第（三）项、第三款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条、第二百四十一条第一款第（五）项的规定，判处如下： 一、被告人高晓刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金400000元； 被告人高利乐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金350000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即高晓刚的刑期自2015年1月30日起至2022年7月29日止；高利乐的刑期自2015年11月9日起至2022年5月8日止。罚金在判决生效后10日内缴纳。） 被告人张琪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，缓刑三年，并处罚金32000元； 被告人王永浩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金25000元； 被告人赵玉鸾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金30000元； 被告人郭建花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金30000元； 被告人刘娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金25000元； 被告人李宝英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金22000元； 被告人安惠芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，并处罚金23000元； 被告人王慧青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金50000元； 被告人孙爱珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金21000元； 被告人董亚琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金21000元； 被告人刘陇琳犯非法吸收公众存款罪，判处有有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金20000元； 被告人王凤英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金20000元； 被告人张龙堂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金28000元； 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省天水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  韩瑞锋 审 判 员  张 丹 人民陪审员  李翠玉 二〇一九年十一月九日 法官 助理  冯健霞 书 记 员  汪 龙