甘肃省嘉峪关市城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）甘0271刑初305号公诉机关嘉峪关市城区人民检察院。被告人翟某，男，1972年8月3日出生于河南省伊川县，汉族，初中文化，务农，户籍住河南省伊川县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年1月12日被嘉峪关市公安局上网追逃，2019年4月12日被河南省伊川县公安局水寨镇派出所抓获并逮捕。现羁押于嘉峪关市看守所。指定辩护人王胜吉，甘肃明昊律师事务所律师。嘉峪关市城区人民检察院以嘉城检公诉刑诉（2019）255号起诉书指控被告人翟某犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年9月24日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。嘉峪关市城区人民检察院指派检察员李青出庭支持公诉。被告人翟某及其指定辩护人王某1到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，嘉峪关星火担保有限公司（以下简称星火担保公司，已被判处刑罚）于2011年11月24日经嘉峪关市工商行政管理局批准注册成立，注册资本3000万，法人阎金花，经营范围为：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、诉讼保全担保、履约担保，与担保业务有关的融资咨询及财务顾问等中介服务。2013年3月28日，刘笑飞、张某（均已判刑）按照王君涛（已判刑）的安排，到嘉峪关市办理了星火担保公司股权变更登记。股东由酒泉市星火面粉有限责任公司、阎金花等10人变更为魏荣耀（已判刑）、张某2人，变更后魏荣耀在公司出资1800万，占公司注册资本60%，张某在公司出资1200万，占公司注册资本40%；公司法人变更为魏荣耀。同日，经公司股东会议选举魏荣耀为公司执行董事（法定代表人），选举张某为公司监事，聘任魏荣耀为公司经理。被告人翟某自2013年9月至2014年1月担任星火担保公司出纳期间，该公司以高额利润回报为诱饵，印制名片、餐巾纸公开进行虚假宣传，在未经中国人民银行批准的情况下，为洛阳君涛集团提供担保，招聘业务员向社会不特定对象王元、孔令美等304名自然人吸收资金共计28042000元，已退资金2100600元，至案发，尚有7036000元资金无法归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、投资参与人王自军的陈述笔录，证明其向星火担保公司投资及介绍他人向该公司投资的情况，星火公司资金链断裂后，不能按期兑付客户资金的情况。2、证人张某、蒲某、杨某1、胡某、史某、王某2、段某、杨某2、杨某3、尹某、李某、王某3、范某、党某、郭某、贾某的证言笔录，证明星火公司的主要业务是通过印发彩页、餐巾纸向群众宣传投资理财，宣传洛阳君涛集团的实力，以给付高额利润吸引客户投资，刘笑飞和张某对公司进行管理。翟某是星火公司的管理人员，于2013年8月至2014年1月担任星火公司的出纳，负责公司的财务管理。3、甘肃泰华会计师事务有限公司出具的嘉峪关星火担保有限公司会计鉴定意见书、报告书，证明自2013年5月至2014年10月期间，570名投资人共计向嘉峪关星火担保有限公司投入本金77804000元，已退公众存款39213520元，未退公众存款38590480元；返还投资群众收益共计4981731.5元；发放员工工资及提成共计997588元；支付其他各项费用共计4608264.31元及嘉峪关星火担保有限公司资金往来情况。4、嘉峪关市工业和信息化委员会关于嘉峪关担保有限公司涉嫌抽逃注册资本金有关情况的说明及相关材料，证实该委于2014年9月26日接市民举报，星火担保公司的到期担保合同无法按期兑付资金。经调查，该公司所筹集资金全部进入张某、刘笑飞、王君涛个人账户。自2013年10月至2014年9月，嘉峪关市工信委三次要求星火担保公司对发放理财宣传品、开展民间担保借贷业务的情况进行整改，并对星火公司下发通知，要求其不与银行建立合作关系的前提下，不允许开展民间担保业务。5、中华人民共和国融资性担保机构经营许可证，证明嘉峪关星火担保有限公司的注册资本情况和业务范围。6、嘉峪关市工业和信息化委员会融资担保公司整改通知书，证明因嘉峪关星火担保有限公司未经工商部门审批擅自发放宣传广告材料等问题，嘉峪关市工业和信息化委员要求其在接到本整改通知书后15日内进行整改。7、关于上报嘉峪关星火担保有限公司开展民间担保业务的报告，证明该公司2014年开展民间担保业务具体情况均为洛阳君涛实业集团公司，担保业务为项目融资担保。8、嘉峪关市工业和信息化委员会于2014年8月28日发布公告，证明嘉峪关市工业和信息化委员会发布公告，提醒广大市民通过担保公司担保出借给他人，请认真核实该担保公司的相关证件是否合法有效及借款人的真实性，以免上当受骗，造成不应有的损失。9、星火担保公司宣传册，证明该公司的简介、理财收益比例、理财特点等情况。10、2013年员工工资明细表、会计凭证、嘉峪关市公安局经济犯罪侦查支队出具的情况说明、投资客户总表、未退客户表、翟某工资提成明细，证明2013年7月到2014年9月在星火担保公司投资客户的投资金额、未退款情况及翟某担任该公司出纳时吸收的资金情况及翟某的工资、提成情况及自2013年9月至2014年1月之间翟某在会计记账凭证出纳位置上签名的情况11、融资担保机构现场检查事实确认书，证明星火担保公司于2014年1-6月未开展融资担保业务。12、嘉峪关市工业和信息化委员会关于嘉峪关星担保有限公司限期整改的通知，证明星火担保公司因违反《融资性担保公司管理暂行办法》、《关于规范融资性担保机构开展民间借贷担保业务有关事项的通知》，暂扣该公司融资性担保机构经营许可证，责令停止一切违规担保业务。13、有限责任公司变更登记申请书、嘉峪关星火担保有限公司股东会决议、股权转让协议、组织机构代码证、税务登记证、嘉峪关市融资性担保机构备案登记表、嘉峪关市融资性担保机构董事、监事等高级管理人员情况表等，证明星火担保公司进行股东会选举的情况、股权转让等情况及法定代表人、负责人、会计等的基本情况。14、关于开展民间借贷担保有关情况的说明，证明星火担保公司不具有开展民间借贷担保业务的条件，其开展的民间借贷担保业务均属违规违法。15、抓获经过，证明被告人翟某有自动投案情节。16、同案犯王君涛的供述笔录，证明因其担任法人的君涛实业集团经营资金紧张，通过刘笑飞、张某等人将星火担保公司转让过来用于向群众宣传介绍君涛集团进行融资，资金用于其名下公司的经营及转入私人账户偿还借款。翟某是刘笑飞派到嘉峪关管理财务工作的。17、同案犯刘笑飞的供述笔录，证明星火公司由其和张某负责管理经营及决策，业务开展是由业务员到人员集中的地方散发星火公司印制的宣传单，通过宣传洛阳君涛集团的实力，以给付高额利润吸引客户投资。公司吸收的存款一部分用于发放工资及日常开支，其余的转入其个人及王君涛提供的账户，翟某负责公司财务管理工作。18、同案犯魏荣耀的供述笔录，证明星火担保有限公司非法吸收公众存款的基本情况。19、同案犯张某的供述笔录，证明星火担保有限公司的基本情况及吸收资金情况，翟某是该公司的出纳，负责将客户投资款存在其名下账户。20、被告人翟某的供述笔录，证明其经刘笑飞介绍于2013年10月来星火公司工作，同年11月到公司财务部，其将刘笑飞同意并签过字的钱款转到指定账户上并于2014年1月离开公司。以上证据相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人翟某作为嘉峪关星火担保有限公司的直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人翟某的犯罪事实清楚，罪名成立，本院予以确认。辩护人关于被告人翟某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，犯罪后自动投案，如实供述所犯罪行，有自首情节，系初犯、偶犯，当庭自愿认罪认罚的辩护意见成立，予以采纳。根据被告人翟某的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十七条第一款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）项、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：被告人翟某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2021年4月11日止；罚金于判决生效后10日内缴清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省嘉峪关市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  杜建丽人民陪审员  王 虹人民陪审员  张彩平二〇一九年十一月二十五日法官 助理  常 婷书 记 员  鲁 鑫附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。