吉林省白山市浑江区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)吉0602刑初65号 公诉机关白山市浑江区人民检察院。 被告人程涛，女，1970年4月28日出生，汉族，大学文化，无职业。户籍所在地：江苏省宿迁市泗洪县，居住地：江苏省宿迁市泗洪县。因涉嫌犯组织、领导传销活动罪，于2018年6月19日被寄押于宿迁市看守所，于2018年6月23日被刑事拘留，同年7月26日被逮捕。现羁押于白山市看守所。 辩护人葛英慧，吉林宙铎律师事务所律师。 被告人韩露，男，1990年12月2日出生，汉族，大专文化，无职业。户籍所在地：江苏省宿迁市沭阳县，居住地：江苏省常州市武进区。因涉嫌犯组织、领导传销活动罪，于2018年5月3日寄押于常州市武进区看守所，于2018年5月11日被刑事拘留，同年5月28日被取保候审。经本院决定，于2019年2月25日被逮捕。现羁押于白山市看守所。 辩护人王海斌，吉林靖吉律师事务所律师。 被告人韩荣杰，女，1958年6月10日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地及居住地：白山市浑江区新建街六委八组。因涉嫌犯组织、领导传销活动罪，于2018年3月14日被刑事拘留，同年3月23日被取保候审。经本院决定，于2019年2月25日被逮捕。现羁押于白山市看守所。 辩护人姚德华，吉林修然律师事务所律师。 被告人秦立梅，女，1969年6月15日出生，汉族，小学文化，无职业，户籍所在地及居住地：白山市江源区砟子街二委江南四栋房6室。因涉嫌犯组织、领导传销活动罪，于2018年3月14日被刑事拘留，同年3月23日被取保候审。 辩护人崔卫国,吉林靖吉律师事务所律师。 被告人荆香英，女，1963年5月16日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地及居住地：白山市浑江区铁南街临12号铁南鑫城7号楼3单元203室。因涉嫌犯组织、领导传销活动罪，于2018年3月14日被刑事拘留，同年3月23日被取保候审。经本院决定，于2019年2月25日被逮捕。现羁押于白山市看守所。 辩护人窦庆利，吉林修然律师事务所律师。 白山市浑江区人民检察院以浑检刑检刑诉[2019]45号起诉书指控被告人程涛、韩露、秦立梅、韩荣杰、荆香英犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案，白山市浑江区人民检察院指派检察员岳军出庭支持公诉，被告人程涛及其辩护人葛英慧，被告人韩露及其辩护人王海斌，被告人韩荣杰及其辩护人姚德华、被告人秦立梅及其辩护人崔卫国，被告人荆香英及其辩护人窦庆利到庭参加了诉讼。现已审理终结。 白山市浑江区人民检察院指控： 2016年8月间，北京市佳业通达投资咨询有限公司（以下简称北京佳业通达公司）成立，法定代表人为王华。2017年5月11日法定代表人变更为**军（另处）。该公司在无销售理财产品资质的情况下，于2017年8月份，面向全国销售四项理财产品，其中在白山市宣传推广的为“季盈宝A”、“季盈宝B”两种理财产品。依该公司规定，“季盈宝A”系购买人出资30000.00元人民币，期限为3个月，利息为8%，到期返本付息；“季盈宝B”系购买人出资50000.00元人民币，期限为45天，利息为7%，到期返本付息。同时投资人按照北京佳业通达公司规定在公司办理“入职”后进行投资还能获得高额“工资”。即办理“入职”后，组建“区域”、“城市”、“营业部”（大团）、“团队”（小团）等不同层级的运营架构，以“客户经理”（业务员）的名义完成“工作业绩”即发展投资人进行投资，后便可获得上述各管理层的相应级别工资。依该公司《大区人员绩效考核制度》规定：达到业绩目标后，“客户经理”能得到3000.00元工资；“团队经理”能得到9000.00元工资；“营业部经理”能得到10000.00元工资；“城市经理”能得到20000.00元；“区域总监”能得到40000.00元工资。工资是依各地当月完成“业绩”情况进行发放。该公司并无对公帐户，上述款项均由公司法定代表人**军控制并指使其公司出纳员王某1（另处）进行具体操作。2018年1月12日，北京市公安局朝阳分局对**军非法吸收公众存款案立案侦查。 被告人程涛于2017年8月间，在得知北京佳业通达公司理财项目后，与被告人韩露对该公司总部进行了考察。二人在未见到该公司营业执照以及国家有关部门批准的募集资金资质等相关手续，只是听从**军以及武某（另处）等相关工作人员的口头宣传介绍，于2017年9月办理了入职，随后二人在南京市、常州市发展该公司上述投资理财业务。 2017年11月间，被告人程涛将上述公司理财项目介绍给被告人秦立梅、韩荣杰、荆香英。之后三被告人到北京市佳业通达公司进行实地考察，三人在没有见到该公司具备国家有关部门颁发的募集资金资质证书等相关手续的情况下，只凭公司工作人员武某及程涛、韩露等人的口头宣传介绍，于2017年11月间，三人在北京佳业通达公司办理了“入职”，成为白山地区的“区域经理”，投资业绩划规到“江苏大区”，由程涛具体负责。2017年11月至12月间，程涛与韩露先后三次到白山市内，在相关酒店、宾馆和在白山市内的“职场”对白山市市内群众进行宣传、介绍，并多次督促要求在白山多发展投资者从而增加业绩数量。期间在没有办理营业执照等相关手续的情况下，由北京佳业通达公司出资十余万元，在白山市广泽商场东门乐视体验店，租赁办公地点组建营业场所（也称“职场”）。 被告人秦立梅、韩荣杰、荆香英成为该理财公司在白山市内的主要负责人员，也称“区域总经理”。2017年11月份期间，秦立梅、荆香英因业绩不够，合做了一个“区域”。2017年12月之后，秦立梅、荆香英各自负责一个“区域”，韩荣杰始终单独负责管理一个区域。在白山市组建的营业场所，三人通过“北京佳业通达金融﹒理财”宣传彩页、“职场”对外电子屏幕及口口相传等形式，将该公司理财项目介绍给曾经一起做理财项目结识的人员，也通过这些人员面向其他白山市居民进行宣传，吸引不特定的群众进行投资。为了获得高额工资，秦立梅、韩荣杰、荆香英三人也在该理财项目上进行了投资。 秦立梅在白山市内负责“区域”投资情况是：秦立梅先将该理财项目介绍给闫某、张某1、关某、兰某等人，随后又通过自己及闫某、张某1、关某、兰某等人面向白山市不特定的公众进行宣传介绍该投资理财项目。经查，秦立梅负责“区域”参与投资人员有26人（含秦立梅），投资金额320万余元。 韩荣杰在白山市内负责“区域”投资情况是：韩荣杰将该理财项目介绍给王某2、黄某、丁某、董某、曹某等人参与投资，随后又通过自己及王某2、黄某、丁某、董某、曹某等人面向白山市不特定的公众进行宣传介绍该投资理财项目。经查，韩荣杰负责的“区域”内参与投资人员有35人（含韩荣杰），投资金额640余万元。 荆香英在白山市内负责“区域”投资情况是：荆香英将该理财项目介绍给罗某、姚某1、邵某1、高某等人参与投资，随后又通过自己及罗某、姚某1、邵某1、高某等人面向白山市不特定的公众进行宣传介绍该投资理财项目。经查，荆香英负责的“区域”内参与投资人员有14人（含荆香英），投资金额120余万元。 经公安机关侦查，参与投资本案投资理财的人员共计102人（包括秦立梅、韩荣杰、荆香英），投资金额为1394万元。被告人程涛、韩露、韩荣杰、秦立梅、荆香英期间分别获取了北京佳业通达公司的“工资”。其中韩荣杰、荆香英、程涛分别得“工资”10万余元，秦立梅得11万余元，韩露得14万余元。 北京市佳业通达投资咨询有限公司于2018年1月初因该公司法人代表**军潜逃，资金链断裂。北京市公安局朝阳区分局已对武某等九人立案侦查。 白山市浑江区人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：被告人程涛、韩露、秦立梅、韩荣杰、荆香英供述和辩解，被害人刘某1、朱某1、郝某、姚某1等人陈述，证人张某2、苏某、周某、韩某1、魏某1等证人证言，案件来源，犯罪嫌疑人归案情况，常住人口登记表，业绩表，花名册，架构表，房屋租赁合同书，取暖发票，收据，北京佳业通达公司理财产品宣传彩页，投资款流程简易图，远程勘验检查工作记录，银行查询材料，北京朝阳区分局受、立案手续，武某等人卷宗材料，现场勘验笔录及照片，信息咨询管理服务协议等证据。 白山市浑江区人民检察院认为，被告人程涛、韩露、秦立梅、韩荣杰、荆香英违反国家金融管理法律规定，通过向社会公开宣传的途径向社会公众吸收资金，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人程涛、韩露、秦立梅、韩荣杰、荆香英均起次要作用，均系从犯。 被告人程涛及其辩护人葛英慧对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人程涛的辩护人辩称：本案应为单位犯罪。 被告人韩露及其辩护人王海斌对公诉机关指控的事实及罪名无异议。 被告人韩荣杰及其辩护人姚德华对公诉机关指控的事实及罪名无异议。 被告人秦立梅及其辩护人崔卫国对公诉机关指控的事实及罪名无异议。 被告人荆香英及其辩护人窦庆利对公诉机关指控的事实及罪名无异议。 本院经审理查明： 北京市佳业通达投资咨询有限公司于2016年8月8日成立，法定代表人为王华。注册资本人民币2000万元。2017年5月11日，法定代表人变更为**军（另处）。该公司无公开募集资金的资质。 北京市佳业通达投资咨询有限公司于2017年8月份，面向全国销售四项理财产品，其中在白山市宣传推广的为“季盈宝A”、“季盈宝B”两种理财产品。依该公司规定，“季盈宝A”系购买人出资30000.00元人民币，期限为3个月，利息为8%，到期返本付息；“季盈宝B”系购买人出资50000.00元人民币，期限为45天，利息为7%，到期返本付息。同时投资人按照北京佳业通达公司规定在公司办理“入职”后进行投资还能获得高额“工资”。即办理“入职”后，组建“区域”、“城市”、“营业部”（大团）、“团队”（小团）等不同层级的运营架构，以“客户经理”（业务员）的名义完成“工作业绩”即发展投资人进行投资，后便可获得上述各管理层的相应级别工资。依该公司《大区人员绩效考核制度》规定：达到业绩目标后，“客户经理”能得到3000.00元工资；“团队经理”能得到9000.00元工资；“营业部经理”能得到10000.00元工资；“城市经理”能得到20000.00元；“区域总监”能得到40000.00元工资。工资是依各地当月完成“业绩”情况进行发放。该公司并无对公帐户，上述款项均由公司法定代表人**军控制并指使其公司出纳员王某1（另处）进行具体操作。2018年1月12日，北京市公安局朝阳分局对**军非法吸收公众存款案立案侦查。 被告人程涛于2017年8月间，在得知北京佳业通达公司理财项目后，与被告人韩露对该公司总部进行了考察。二人在未见到该公司营业执照以及国家有关部门批准的募集资金资质等相关手续，的情况下凭**军以及武某（另处）等相关工作人员的口头宣传介绍，于2017年9月办理了入职。 2017年11月间，被告人程涛将上述公司理财项目介绍给被告人韩荣杰、秦立梅、荆香英。之后三被告人到北京市佳业通达公司进行实地考察，三人在没有见到该公司具备国家有关部门颁发的募集资金资质证书等相关手续的情况下，只凭公司工作人员武某及程涛、韩露等人的口头宣传介绍，于2017年11月间，三人在北京佳业通达公司办理了“入职”，成为白山地区的“区域经理”，投资业绩划归到“江苏大区”，由程涛具体负责。2017年11月至12间，被告人程涛、韩露先后三次到白山市内，在相关酒店、宾馆和在白山市内的“职场”对白山市市内群众进行宣传、介绍，并多次督促要求在白山多发展投资者从而增加业绩数量。期间在没有办理营业执照等相关手续的情况下，由北京佳业通达公司出资10万余元，在白山市广泽商场东门乐视体验店，租赁办公地点组建营业场所（也称“职场”）。 被告人韩荣杰、秦立梅、荆香英成为该理财公司在白山市内的主要负责人员，也称“区域总经理”。2017年11月份期间，秦立梅、荆香英因业绩不够，合作了一个“区域”。2017年12月之后，秦立梅、荆香英各自负责一个“区域”，韩荣杰始终单独负责管理一个区域。在白山市组建的营业场所，三人通过“北京佳业通达金融﹒理财”宣传彩页、“职场”对外电子屏幕及口口相传等形式，将该公司理财项目介绍给曾经一起做理财项目结识的人员，也通过这些人员面向其他白山市居民进行宣传，吸引不特定的群众进行投资。为了获得高额工资，韩荣杰、秦立梅、荆香英三人也在该理财项目上进行了投资。 2017年11月至2018年1月间，被告人程涛、韩露、韩荣杰、秦立梅、荆香英在白山市广泽商场东门乐视体验店，租赁办公地点组建营业场所（也称“职场”），以投资北京市佳业通达投资咨询有限公司设立的“季盈宝A”、“季盈宝B”等理财产品等名义，向社会公开宣传，承诺还本付息，向被害人王某2等100人（含韩荣杰、荆香英、秦立梅）非法吸收存款人民币13950000.00元。损失金额共计12657109.56元（已收回本金500000.00元，已收取利息5691.41元，已取得工资787199.03元）。其中：被告人韩荣杰向不特定47人非法吸收存款人民币5720000.00元（不包含韩荣杰个人投资1050000.00元）；被告人秦立梅向不特定35人非法吸收存款人民币4145000.00元（不包含秦立梅个人投资385000.00元）；被告人荆香英向不特定15人非法吸收存款人民币1900000.00元（不包含荆香英个人投资750000.00元）。被告人程涛非法获利为人民币444752.35元，被告人韩露认非法获利为人民币190384.04元，韩荣杰非法获利为人民币140674.60元，秦立梅非法获利为人民币117499.14元，荆香英非法获利为人民币96641.737元。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1、案件来源和归案情况证实，该案系被害人报案及被告人到案的相关情况。 2、在逃人员登记表二份证实，2018年1月22日，公安机将程涛、韩露列为刑拘在逃。 3、户口抄件证实，被告人程涛于1970年4月28日出生，被告人韩露于1990年12月2日出生，被告人韩荣杰于1958年6月10日出生，被告人秦立梅于1969年6月15日出生，被告人荆香英于1963年5月16日出生等相关自然情况。 4、调取证据通知书及清单等证实，2018年1月17日公安机关调取了爱国者一体机电脑三部、POS机二部。 5、投资人员名单、业绩表、花名册、架构表证实，被告人秦立梅、韩荣杰、荆香英的团队下设被害人员的构成情况。 6、北京佳业通达投资公司大区人员绩效考核制度证实，北京佳业通达投资公司规定：达到业绩目标后，“客户经理”能得到3000.00元工资；“团队经理”能得到9000.00元工资；“营业部经理”能得到10000.00元工资；“城市经理”能得到20000.00元；“区域总监”能得到40000.00元工资。工资是依各地当月完成“业绩”情况进行发放。 7、房屋租赁合同、收据证实，韩荣杰于2017年10月1日临时租赁办公地点组建营业场所（也称“职场”），位于白山市广泽购物中心一楼的17号门市。 8、北京佳业通达公司理财宣传册证实，该面向全国销售四各理财产品：“季盈宝A”、“季盈宝B”、“双盈宝”、“年盈宝”。（其中在白山市宣传推广的为“季盈宝A”、“季盈宝B”两种理财产品。）依公司规定，“季盈宝A”系购买人出资30000.00元人民币，期限为3个月，利息为8%，到期返本付息；“季盈宝B”系购买人出资50000.00元人民币，期限为45天，利息为7%，到期返本付息。 9、银行查询单、银行冻结通知证实，北京佳业通达投资公司资金流转的相关情况。 10、办案说明证实，2018年1月12日北京佳业通达投资公司现因非法吸收公众存款已被北京公安局朝阳分局立案侦查。 11、立案告知书复印件一份证实，2018年1月12日，北京佳业通达投资公司现因非法吸收公众存款已被北京公安局朝阳分局立案侦查。 12、远程勘验检查工作记录及北京佳业通达投资公司邮箱内相关内容证实，北京佳业通达投资咨询有限公司的相关信息。 13、北京佳业通达投资咨询有限公司营业执照证实，该公司于2016年8月8日成立，法定代表人为**军及公司经营范围等相关情况。 14、银行查询单证明，涉案账户资金往来情况。 15、北京调回相关材料证实，北京市公安局朝阳分局于2018年1月12日对北京佳业通达投资咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查及该公司的相关信息。 16、现场勘验笔录及相关照片证实,白山市广泽商场东侧职场现场勘验的基本情况。 17、银行卡交易单、支付款凭证、北京佳业通达有限公司信息咨询与管理服务协议证实,被害人签订了北京佳业通达有限公司信息咨询与管理服务协议，向该公司进行理财投资。 18、白山市银监局出具的情况说明证实，北京佳业通达有限公司面向不特定多数人吸收资金的行为未经有关部门批准。 19、2017年1月1日至2018年2月1日期间王某1（北京佳业通达投资咨询有限公司会计）账户的交易明细及对手信息证实，本案被害人的投资款均系通过户名为北京佳业通达投资咨询有限公司的两部POS机直接将投资款转入该公司的账户内。POS机绑定的**军名下中国邮政储蓄银行北京通州区通胡大街支行（尾号为9779）。 20、冻结手续证实，白山市公安局直属分局冻结**军名下中国邮政储蓄银行（尾号为9779）的银行账户壹仟万元整，冻结时间从2019年8月12日起至2020年2月12日止。 21、吉林昊灵会计师事务所出具的吉昊灵司鉴字【2018】第8号司法鉴定报告证实，确认白山市报案被害人100人（包括韩荣杰、荆香英、秦立梅3人），损失金额共计12657109.56元，其中：投入本金13950000.00元，已收回本金500000.00元，已收取利息5691.41元，已取得工资787199.03元。确认韩荣杰非法获利金额为140674.60元；荆香英非法获利金额为96641.737元；秦立梅非法获利金额为117499.14元；依据程涛询问笔录确认非法获利金额为444752.35元；依据韩露询问笔录确认非法获利金额为190384.04元。 22、吉林昊灵会计师事务所补充司法鉴定意见书证实，根据提供的**军名下的中国邮政储蓄银行北京通州区通胡大街支行（尾号9779）电子版银行交易流水明细，2017年11月17日至2018年6月21日，**军名下中国邮政储蓄银行北京通州区通胡大街支行（尾号9779）支出金额共计22147293.82元，其中：转账给王某1名下中国农业银行北京定福庄支行（尾号8372）9078588.60元；提取现金7380000.00元；支付程涛、郭萍萍等人返本付息等成本支出633378.54元；转账给**军名下银行卡95000.00元；其他支出4960326.68元。 23、在逃人员登记表、呈请上网抓逃报告书证实，北京市公安局朝阳分局于2018年1月12日对**军非法吸收公众存款一案立案侦查，于2018年11月13日对**军列为网上逃犯进行了审批，同日，**军在逃人员登记表在公安部进行了入库登记。 24、办案说明及被害人于某1与北京佳业通达投资咨询有限公司签订的协议书证实，经电话联系，李传芝称其携带于某1的协议进行了报案，投资本金也是于某1的，故李传芝不能视为本案被害人。于某1于2017年11月30日投资50000.00元理财产品。 25、招生合作协议、辽宁省涉外旅游管理学校招生宣传册证实，辽宁省涉外旅游管理学校进行招生的相关情况。 26、收条证实，荆香英于2017年12月19日给秦立梅佳业通达十一月份工资20917.00元。 27、收据证实，组织职场的办公费用的相关情况。 28、证人赵某1证言证实，我是通过我母亲荆香英知道的北京佳业通达公司是理财公司，我没有到该公司考察过，我母亲荆香英她也没有去过北京考察，她是通过秦立梅知道这个公司后，开始进行投资的。北京佳业通达投资咨询有限公司有工商营业注册执照，我在北京佳业通达公司看见过，其他的手续我也没有见到过。我投资这25万元、通过我母亲借了5个人身份证，每个人投5万元，这5个人都是客户经理层级，具体是哪五个人我记不清了（业绩报表上能查到）。我实际投本金25万元。我收到一次性工资计20460.00元，后来我将这一次性工资也投入到公司理财了。2018年1月初，发现北京公司可能出了问题，当时韩荣杰拿了2000.00多元给大家用，说是办公费用，主要是复印报案材料和住宿花了。 29、证人马某1证言证实，楚某是我大姑姐，她没有在佳业通达公司投资，荆香英在该公司以楚某的身份信息进行投资了。我和楚某都没有收到过公司的钱。 30、证人楚某证言证实，2017年的时候，荆香英用我的名义开了一张银行卡，我和她一起去工商银行开的，密码和银行卡都给荆香英了，我没有参与理财投资，没有收到过公司转入我账户内的钱。 31、证人徐某1证言证实，薛峰是我儿子，我以薛峰的名义进行投资，他不知道这件事，薛峰在佳业通达公司入职的工资卡在我这里，薛峰账户内收到过7750.00元的工资，获得工资后我给了荆香英现金四、五千块钱。 32、证人张某2证言证实，我是通过我认识的北京佳业通达投资咨询有限公司白山分公司的一个客户介绍去工作的。2017年12月23日，我去北京佳业通达投资咨询有限公司白山分公司应聘，当时一个叫秦立梅的“区域总”应聘的我。2017年12月24日19时许，我认识的那个客户就通知我第二天就可以去上班了，于是我第二天就去上班了。北京佳业通达投资咨询有限公司白山分公司没有营业执照，没有法人。白山地区的这家公司的投资人数大约150人。我在这家公司只工作了18天，应该到2018年1月15日给我开资，还没有到开工资的日期，所以公司还没有给我发工资。 33、证人郭某证言证实我母亲韩荣杰以我、我丈夫苏某、我婆婆徐秀俊的名义在北京佳业通达投资咨询有限公司进行了投资，一共投资了80万元，现在全损失在里面了。2017年12月19日，打入我个人账户的5000.00元我不知道是什么钱。我和我母亲韩荣杰、赵某1、秦立梅去北京，当时韩荣杰说办公费用还有2000.00多元，我们四个的餐旅费从这里出。秦光花是我朋友的姨，韩荣杰以秦光花的名义进行投资，2017年12月18日公司转到秦光花账户4092.46元，是公司发的工资，秦光花没有得到这笔钱，她把钱取出来给韩荣杰了，当时我在场。 34、证人苏某证言证实，韩荣杰是我岳母。我没参与参与在北京佳业通达投资咨询有限公司投资理财，家里的投资情况我也不清楚。2017年（具体几月份我记不清了），我岳母韩荣杰向我借用身份证，我当时也没问她要干什么用，我就使用微信将我身份证的正反两面拍照传给我岳母韩荣杰了。 35、证人周某证言证实，我认识韩荣杰，她是我朋友郭某的母亲。我没有在北京佳业通达投资咨询有限公司理财。 36、证人厉某证言证实，我认识韩荣杰，她是我朋友郭某的母亲。我没有在北京佳业通达投资咨询有限公司进行过投资。在2017年11月份，我在广泽商场后面遇到了韩荣杰，她当时向我借用我的身份证和银行卡，说是要开工资用，我当时也没有细问，就把我的身份证和银行卡的照片通过微信发给郭某了，至于韩荣杰怎么使用的我的身份信息我就不知道了。 37、证人韩某1证言证实，我是韩荣杰的妹妹，我没有参与在北京佳业通达投资咨询有限公司投资。我不清楚在北京佳业通达投资咨询有限公司白山地区有我作为团队经理的信息，韩荣杰向我借用过我的身份证。 38、证人魏某1证言证实，我姐姐魏某2让我把我的身份证和银行卡的照片通过微信发给她，我也没有问她干什么使用。我不知道北京佳业通达投资咨询有限公司。听我姐姐魏某2跟我说，我的身份证和银行卡被她借给白山市的一个人使用了，这个人使用了我的身份信息和银行卡，并且把我的名字挂在一个公司很高级别，其他的我姐姐什么都没有跟我说。 39、证人魏某2证言证实，我没有使用魏某1身份证和银行卡，是韩荣杰使用的。2017年12月份，我朋友郭某的母亲韩荣杰跟我说，她现在在理财公司做理财项目，因为她的年龄大了需要借用别人的身份证和银行卡使用，因为我和郭某是好朋友，我就帮她把我弟弟魏某1的身份证和银行卡借给韩荣杰使用了。魏某1和我没有在北京佳业通达投资咨询有限公司进行过投资。 40、证人武某证言证实，我是北京佳业通达投资咨询管理公司的行政总监。2017年8月末或9月初的时候到该公司的，韩荣杰、荆香英、秦立梅是程涛介绍过来的，是我、魏巍、程涛、韩露、王某3接待的，主要就是讲投资本金的安全性，我到过白山一次，**军让我去实地核实一下，看看租的房屋是否是假的，当时在白山组建职场的费用好像是10余万元。 41、证人王某1证言证实，我是2017年8月31日到北京佳业通达投资咨询管理公司工作的，公司就我一个出纳员，没有会计，也没有设立相关的财务账目，我们公司没有对公账户，**军让我用我名下的两个银行账户做公司日常花销及开工资使用，一个是工行、一个是农行，里面的钱都是用在公司工作上。公司的邮箱每天都会有下面各个地区的报表发过来，我们根据这些报表上的名单、账号和金额转款，转款都是经过**军同意后，我用网银直接将钱转到对方账户内。公司每个月15日发工资，从我去公司工作，一共发了4个月工资，2018年1月份的时候工资就出事了，工资就停发了。 42、证人王某3的证言证实，我是2017年8月24日到北京佳业通达投资咨询管理公司工作的，是公司的人事主管。2017年11月份左右，程涛带韩荣杰和荆香英到公司进行考察。公司的工资是由各个大区通过公司邮箱报表给我，我审核后与王某1进行对接，再由王某1发放到各个职工账户里。 43、被害人李某1陈述证实，我是2017年12月13日通过张某1知道北京佳业通达投资咨询有限公司。2017年12月18日我投了5万元期限45天的产品。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 44、被害人张某1陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月31日投了5万元，我投资时使用的我妻子安丽华的身份。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 45、被害人朱某2陈述证实，我是通过张某1知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月26日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 46、被害人刘某2陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月22日、23日投了15万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失15万元。 47、被害人吴某1陈述证实，我是通过张某1知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月30日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 48、被害人吴某2陈述证实，我是通过张某1知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月30日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 49、被害人耿某陈述证实，我是通过毛某知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月21日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 50、被害人吴某3陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月21日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 51、被害人王某4陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月22日投了10万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失10万元。 52、被害人王某5陈述证实，我是通过王某4知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月26日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 53、被害人吴某4陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年11月24日投了两笔五万元的，于2017年11月29日投了两笔五万元的，于2017年12月26日投了一笔五万元的，我共投了25万元。投资的时候有签合同。我收到过“工资”1.7万元。目前的实际损失23.3万元。 54、被害人姜某1陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月19日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 55、被害人刘某1陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我分别于2017年12月19日和2018年1月6日各投资了5万元，我共投了10万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失10万元。 56、被害人朱某1陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年11月28日、2017年12月19日、2018年1月5日各投了5万元，我共投了15万元。投资的时候有签合同。我收到过“工资”67010.00元。目前的实际损失143300.00元。 57、被害人李某2陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。2017年12月10日，我分别以高晓杰、王艳霞的身份信息各投资3万，共6万，2017年12月11日，我以徐德勇的身份投资了一份3万元的，2017年12月14日，我分别以周淑梅、周淑琴、魏秀、王国防的身份各投资5万元，共20万元。我共投了29万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失29万元。 58、被害人刘某3陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。2017年12月14日投资了两笔各3万元的，2017年12月28日投资了一笔5万元。我共投了11万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失11万元。 59、被害人顾某陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。2017年11月我用我妹妹顾春红、我外甥媳妇潘翠翠和我个人的名义各投资了3单5万元共15万元。2017年12月，我又将我女儿许力单身份证拿来，这样用我们四人的名义各投资一单共20万元。我共投了35万元。投资的时候有签合同。我收到过“工资”2万元。目前的实际损失33万元。 60、被害人胡某陈述证实，我是通过高某知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月6日投了30万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失30万元。 61、被害人兰某陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月19日和12月21日分别投了5万元，我共投了10万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失10万元。 62、被害人关某陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年11月29日投了5万元。投资的时候有签合同。我和蔡义波是夫妻关系，2017年12月18日我和蔡义波均各自收到过工资7750.00元。 63、被害人闫某陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。2017年11月29日投了15万元，于2017年12月19日投资了30万元，2017年12月31日投资了5万元，2018年1月6日投资了5万元，我共投了55万元。投资的时候有签合同。我收到过“工资”25277.00元。目前的实际损失524723.00元。 64、被害人李某3陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月27日投资了10万元，于2017年12月31日投资了5万元，（其中有28000.00元是秦立梅的钱，我的钱有22000.00元），我共投了122000.00元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失122000.00元。 65、被害人齐某陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年11月投资了一单五万元的，其中有1.5万元是秦立梅的钱，我出资3.5万元。2018年1月3日这次投资的回款和利息回来了，我就将回款中的2.5万元拿出来和秦立梅合了一单5万元的投资，秦立梅出资了2.5万元，2017年12月31日我以个人的名义投资了5万元，这5万元都是我自己的钱。我共投了7.5万元。投资的时候有签合同。我到过“工资”4092.00元。目前的实际损失7.1万元。 66、被害人赵某2陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月16日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 67、被害人邢某陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年11月30日投了一笔5万元，12月末又陆续投了两笔5万元的，我共投了15万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失15万元。 68、被害人李某4陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月21日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 69、被害人张某3陈述证实，我是通过张某1知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月27日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 70、被害人王某6陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月21日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 71、被害人李某5陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月13日和2017年12月22日分别投资了5万元，我共投了10万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失10万元。 72、被害人毛某陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月21日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 73、被害人朱某3陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年11月28日投了10万元。投资的时候有签合同。我收到过2.2万元的工资，本金和利息都没有收回过。 74、被害人李某6陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年11月30日投了10万元。投资的时候有签合同。我收到过“工资”4000.00元。目前的实际损失9.6万元。 75、被害人汤某陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月17日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 76、被害人刘某4陈述证实，我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月6日以我丈夫的名义投资了两单各5万元，于2017年12月25日我以我妹妹刘桂华的名义投资了一单5万元的。我共投了15万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失15万元。 77、被害人金某陈述证实，2017年11月，我用我爱人高晓杰的名义在佳业通达公司办理了入职，2017年11月29日我和秦立梅合了一单5万元的投资，我出资3万元，秦立梅出资2万元。投资合同是以我个人名义进行投资的，合同由我保管。2017年12月25日，我以我爱人高晓杰的名义又投资了一笔5万元的投资。我共投资了8万元。2018年12月我和我爱人各收到工资4092.46元。我目前的损失有7万余元。 78、被害人王某2陈述证实，我是通过韩荣杰知道的该公司。我没有介绍别人投资，我只是用我亲属和朋友的身份证进行了投资，实际上投资款都是我本人出的，我的亲属和朋友都不知情。我只是借用我亲属朋友的身份证和银行卡信息用于组建架构，具体事宜也是我本人操作的，和他们无关。我于2017年11月30日购买了三单5万元的理财产品，2017年12月17日购买了一单5万元的理财产品，2017年12月23日购买了一单3万元的和一单5万元的理财产品，2017年12月25日购买了一单5万元的理财产品，2017年12月30日购买了两单3万元的和三单5万元的理财产品，我一共投资了56万元。投资的时候有签合同。收回过投资款的本金及利息、“工资”48093.96元。目前的实际损失是511906.04元。 79、被害人徐某2陈述证实，我和我姐徐文珍陆续用我俩本人的、刘景宏、刘井霞、刘录全、我侄子徐明杰的身份证和相关银行卡信息进行“上单”，做了投资，2017年12月27日，我和我姐一共“上单”15万元（5单，每单3万元），2018年1月7日，我和我姐一共“上单”25万元（5单，每单5万元）。这样我和我姐一共投资了40万元，投资的时候有签合同。实际上这40万元投资款都是我和我姐个人的钱，我就是借用我们亲属的身份证组成“团队”的架构，用于挣取这些人员的“工资”，实际上我们家这些亲属都没有参与投资，具体操作人都是我和我姐两人，我的亲属、朋友都不知道这件事。我没有收回过投资款的本金及利息和公司的“工资”，目前的实际损失是40万元。 80、被害人曹某陈述证实，我通过韩荣杰得知该公司，我于2017年11月23日投资了15万元，2017年12月26日投资了10万元。2017年11月30日投资了10万元，2017年12月30日投资了12万元。投资的时候有签合同。我找了九个人向他们借了身份证，用他们的名义分别团队和客户经理，然后实际上我投资47万元，他们本人也不知道这件事，实际出资人就是我，投资款也是我本人的，和他们没有关系。我一共收到工资54000.00元。实际损失416000.00元。 81、被害人夏某陈述证实，我是通过韩荣杰知道该公司的。我是在2017年12月26日使用我丈夫潘立东的名义购买了一单5万元的理财产品，落在了我自己的名下。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 82、被害人王某7陈述证实，我是通过韩荣杰知道该公司的。我是2017年12月26日我通过韩荣杰以我自己的名义投一单5万元，2017年12月27日通过韩荣杰以我儿子林海、林洋的名义各投一单5万元，这样我总共投了三单15万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失15万元。 83、被害人李某7陈述证实，我是通过李某8知道这个公司的，我于2018年1月3日投了3万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失3万元。 84、被害人迟某1陈述证实，我是通过韩荣杰知道这个公司的，我分别在2017年12月25日和2017年12月31日投资了两笔5万元的，共投了10万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失10万元。 85、被害人韩某2陈述证实，我是在白山市广泽商厦附近溜达时，发现有这家公司，我就进去看了下，知道这家公司叫北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月18日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 86、被害人秦某陈述证实，我是通过同学陈某1知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月28日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 87、被害人朱某4陈述证实，我是通过韩荣杰知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年1月末陆续投了20万元。投资的时候有签合同。我收到过3000多元的回款。目前的实际损失19.7万元。 88、被害人李某8陈述证实，我是通过同学王某2知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年11月29日购买了一款3万元的理财，12月28日购买了一款3万元和一款5万元的理财，2018年1月7日购买了一款5万元的。我共投了16万元。投资的时候有签合同。我收到过“工资”4066.00元。目前的实际损失155934.00元。 89、被害人王某8陈述证实，我是通过朱某5知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月11日投了3万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失3万元。 90、被害人王某9陈述证实，是通过韩荣杰知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月25日投资了五万元，2017年12月31日投资了5万元，我共投了10万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失10万元。 91、被害人王某10陈述证实，我是通过朱某5知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我在2017年11月29日购买了一单3万元的理财，2017年12月26日购买了一单5万元的理财，2018年1月8日购买了一单5万元的理财。我共投了13万元。投资的时候有签合同。我收到过“工资”3840.00元。目前的实际损失126160.00元。 92、被害人宋某1陈述证实，我是通过韩荣杰知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月31日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”。目前的实际损失5元。 93、被害人张某4陈述证实，我是通过宋某1知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月31日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 94、被害人薛某陈述证实，我是通过韩荣杰知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月21日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 95、被害人朱某6陈述证实，我是通过韩荣杰知道北京佳业通达投资咨询有限公司。我于2017年12月25日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 96、被害人李某9陈述证实，我是自己路过，知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月12日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 97、被害人郝某陈述证实，我是通过王某2知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月7日投资了5万元，2017年12月19日以我弟弟的名义投资了5万元，2017年12月20日以我丈夫的名义投资了5万元。我共投了15万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失15万元。 98、被害人袁某1陈述证实，我是通过王某2知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月21日投了3万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失3万元。 99、被害人于某2陈述证实，我是通过王某2知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2018年1月7日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 100、被害人宋某2陈述证实，我是通过同学王某2知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年11月30日投资了三款5万元的理财，2017年12月18日投资了三款3万元的理财。我共投了24万元。投资的时候有签合同。我收到1.9万元。目前的实际损失22.1万元。 101、被害人宋某3陈述证实，我是通过韩荣杰知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年11月30日投了3万元。投资的时候有签合同。我收到过4066.00元。目前的实际损失25934.00元。 102、被害人丁某陈述证实，我是通过韩荣杰知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我分别于2017年12月26日和2017年12月30日各投资了5万元，共投了10万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失10万元。 103、被害人王某11陈述证实，我是通过丁某知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月30日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 104、被害人朱某7陈述证实，我是通过丁某知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月30日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 105、被害人董某陈述证实，我是通过韩荣杰知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年11月24日投资了10万元，2017年11月25日投资了5万元，共投了15万元。投资的时候有签合同。我收到2万元。目前的实际损失13万元。 106、被害人王某12陈述证实，我是通过韩荣杰知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月30日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 107、被害人李某10陈述证实，我是通过韩荣杰知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。2017年11月29日我以我女儿王晓灵的名义购买了5万元的理财产品，2017年11月30日以王晓灵的名义购买了两款5万元的理财产品，2017年12月28日、12月31日分别购买了五款5万元的理财产品，我共投了40万元。投资的时候有签合同。我收到1.2万元。目前的实际损失38.8万元。 108、被害人孙某陈述证实，我是通过李某10知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年2月27日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 109、被害人纪某陈述证实，我是通过李某10知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月11日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 110、被害人姜某2陈述证实，我是通过韩荣杰知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。2017年11月29日投了5万元，2017年12月27日投了5万元，我共投了10万元。投资的时候有签合同。我收到过4092.46元。目前的实际损失96000.00元左右。 111、被害人陈某1陈述证实，我是通过韩荣杰知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。在2017年12月4日我投了5万元；在2017年12月14日我投了10万元，当日以我丈夫的名义投了10万元，以我儿子的名义投了5万元，以我姐的名义投了5万元；2017年12月28日，我以自己的名义投了5万元，我共投了40万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失40万元。 112、被害人黄某陈述证实，我是通过韩荣杰知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我在2017年11月30日投了5万元，在2017年12月26日投了10万元，我共投了15万元。投资的时候有签合同。我收到过8250.00元。目前的实际损失141750.00元。 113、被害人王某13陈述证实，我是通过韩荣杰知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我在2017年11月30日投了5万元，在2017年12月31日投了两笔5万元，我共投了15万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失15万元。 114、被害人李某11陈述证实，我是通过王某2知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月2日投了3万元，12月4日投了3万，12月28日投了3万，我共投了9万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失9万元。 115、被害人朱某5陈述证实，我是通过韩荣杰知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。2017年11月23日我投了3万元，12月份又投了5万元，共投了8万元。投资的时候有签合同。我收到过“工资”3000.00元左右。目前的实际损失7.7万元。 116、被害人尹某陈述证实，我是通过丁某知道北京佳业通达投资咨询有限公司的，我于2017年12月28日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 117、被害人杨某1陈述证实，我是通过王淑萍知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。2017年12月9日我购买了一单三万和一单五万元的理财产品，2017年12月21日购买了一单三万元的，我共投了11万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失11万元。 118、被害人杨某2陈述证实，我是通过王淑萍知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。2017年11月30日我投资了3万元，2017年12月7日投资了5万元，2017年12月11投资了5万元，2017年12月22日投资了3万，我共投了16万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失16万元。 119、被害人王某14陈述证实，我是通过李某10知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月28日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 120、被害人宋某4陈述证实，我是通过张毅和宋某2知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月26日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 121、被害人马某2陈述证实，我是通过韩姐知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我在2017年12月份分两次各投了三万，共投了6万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失6万元。 122、被害人史某陈述证实，我是通过丁某等人知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月30日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 123、被害人李某12陈述证实，我是通过李某10知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年11月29日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 124、被害人徐某3陈述证实，我是通过“艳丽”知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月1日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 125、被害人罗某陈述证实，我是通过荆香英知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。2017年12月4日我投了3万，2017年12月8、9日分别投了5万，2017年12月18日以我姐的名义投了5万元，我还用朋友张善美、邢艳华的名义在12月28日分别投了5万元。我共投了35万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失35万元。 126、被害人张某5陈述证实，我是通过高某知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月28日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 127、被害人邵某2陈述证实，我是通过荆香英知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2018年1月4日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。 128、被害人姚某1陈述证实，我是通过荆香英知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。2017年11月30日的时候我投资了5万元，2017年12月8日我投了5万元，2017年12月8日我以郭继萍的名义投了5万元，2017年12月8日我以郭琪的名义投了5万元，我共投了20万元。投资的时候有签合同。我收到过“工资”9600.00元。目前的实际损失19.04万元。 129、被害人姚某2陈述证实，我是通过荆香英知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。2017年11月30日我投了5万，2017年12月9日我以姚长琴的名义投了5万元，2017年12月26日我以荆卫华、姚晶晶的名义各投了5万元，我共投了20万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失20万元。 130、被害人赵某3陈述证实，我是通过荆香英知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月5日投了5万元，2017年12月25日投了10万元，我共投了15万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失15万元。 131、被害人高某陈述证实，我是通过荆香英、韩荣杰、秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月28日投了10万元。我没有收到过“工资”和本金及利息。投资的时候有签合同。目前的实际损失10万元。 132、被害人徐某1陈述证实，我是通过荆香英知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。2017年12月6日我投了10万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失10万元。 133、被害人唐某陈述证实，我是通过李传芝知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。2017年11月25日和2017年12月19日分别投了五万元，我共投了10万元。投资的时候有签合同。我收到过“工资”4092元。目前的实际损失95908元。 134、被害人陈某2陈述证实，我是通过荆香英知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年12月15日投了5万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失5万元。（摘自侦查卷宗三十八） 135、被害人马某1陈述证实，我是通过荆香英知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我于2017年11月30日投了5万元。投资的时候有签合同。我收到过“工资”4092.00元。目前的实际损失45908.00元。 136、被害人张某6陈述证实，我是通过荆香英知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。2017年12月9日我投了5万，2017年12月10日我投了5万，2017年12月26日投了5万，我共投了15万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失15万元。 137、被害人刘某5陈述证实，我是通过荆香英知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我分别于2017年12月9日和2017年12月14日各投资5万元，我共投了10万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失10万元。 138、被害人吕某陈述证实，我是通过荆香英知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。我分别于2017年12月11日和2017年12月15日各投资5万元，我共投了10万元。投资的时候有签合同。我没有收到过“工资”和本金及利息。目前的实际损失10万元。 139、被告人秦立梅供述与辩解证实，2017年11月4日，我和韩荣杰就到了北京佳业通达公司的后勤总部，是程涛、韩露、武某、王某3、魏魏接待的我们，然后向我们进行了介绍和宣传，2017年11月6、7日的时候，荆香英来北京佳业通达公司后勤总部听公司项目的介绍。到了2017年11月9日前后，我、韩荣杰、荆香英一起回到白山市。2017年11月14日，程涛和韩露来白山市了，他们到了以后让我和韩荣杰找一些有实力、有经济基础的人员一起到天地元饭店（白山市通煤宾馆对面）吃饭，他们好向白山市的群众宣传一下北京佳业通达的这个项目。我们只看到了该公司的工商营业执照原件，其他的都没有看到，也没有看到公司的理财职场，我们考察的内容也都是通过程涛、武某等人口头介绍的。闫某、张某1、关某是通过我和程涛、韩露一起吃饭时通过程涛、韩露宣传介绍北京佳业通达公司这个理财项目的，我给其他人宣传介绍的时候主要就是推荐投资45天、投资5万元这个理财产品，宣传介绍时我就是按程涛、韩露他们对我宣讲的内容对下面的人说的，把投资安全、时间短、见利快等情况再对他们复述一下。2017年11月份，我负责"城市"的"业绩"总数是120万元；2017年12月份，我负责"区域"的"业绩"总数是320万元；2018年1月份，我负责"区域"的"业绩"总数不是15万就是20万元，因为2018年1月份，总公司出事了。2017年12月18日左右，白山地区收到了公司发放的工资，蔡义波、关某、高晓杰、金某、闫某包括他们组建相应层级领导人员的工资我都给他们了。所有人都各自保管自己的工资卡，不在我手中保管。我实际出资了39.5万元进行了投资。实际损失大概有33.15万元左右。 140、被告人韩荣杰供述与辩解证实，2017年10月末我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。2017年11月初，我和秦立梅、荆香英来到北京佳业通达投资咨询有限公司总部进行考察，我没有见到过北京佳业通达咨询有限公司国家颁布的募集资金的资质证书等相关手续和该公司做投资理财资质的相关手续。武某是在北京佳业通达公司“财富端”的总经理，除了**军以外就是武某负责公司的业务，他负责管理公司的所有日常工作及投资项目。王某1是财务总监，王某3是“财富端”的一个人事总监，魏巍是公司“运营部”的领导，主管后勤工作，程涛是公司负责江苏大区的总经理，主要负责江苏、白山区域的业绩，韩露是程涛的手下，主要是负责授课宣讲的工作。我们去后也没有见到**军。2017年11月14日，程涛和韩露来到白山市，又对我们三个进行了介绍和宣传北京佳业通达投资咨询有限公司的理财情况，第二天晚上我和秦立梅找一些我们平常在一起理财的同行业人员一起到白山市天地元饭店（白山市通煤宾馆对面）吃饭，程涛和韩露向我们宣传北京佳业通达的这个理财项目。当时我找的王某9、迟某2，秦立梅找的闫某、关某、高俊丽、张某1等人来天地元饭店听程涛、韩露进行宣讲公司理财情况，这些人基本上都是之前在宏润海川一起做理财的人。第二天我、秦立梅、荆香英还有一些我们平常理财的同行人陆续到程涛和韩露住宿的地方白山市亿佳合宾馆，听程涛和韩露宣讲北京佳业通达投资咨询有限公司的是银行配资没有风险，只赚不赔，收益高，安全性很高，程涛跟我们说了北京佳业通达公司比宏润海川优越性，拓展市场的产品时间短见效快，比宏润海川好做。我们听了程涛说了以后，我和秦立梅、荆香英就准备做这个项目的市场，程涛说让我们聚集能做理财产品的人，他们负责宣讲，然后让我们组建职场，随后程涛他们就回去了。程涛他们走之前，把公司的一些合同、宣传彩页、还有一部POS机、公司的相关资料留给我们，我们就找职场并且开始按照公司相关要求运作组建架构事宜，期间有人员开始上单了，等我们找到广泽商场东门的一家乐视体验店的门市准备做职场，于是把租房的资料发给了程涛和总公司。2017年11月28日晚上，程涛、韩露、武某、魏巍还有一个司机一起到白山市来考察职场的事，关于职场的事程涛他们和我对接的，等他们考察完以后，报到总公司后，将职场的相关费用转到我的个人账户了，一共是18万元。按照程涛说的，让我、秦立梅、荆香英各自负责一个区域开始做业务，当时秦立梅、荆香英人员不够，所以她们两人合做了一个区域，我始终负责一个区域。白山公司最初上单是2017年11月17日，到2018年1月8日北京总公司开始没有给投资者回款了，2018年1月10日，我们赶往北京，发现公司已经出现问题了。王某2、丁某等人听过程涛讲课，我与他们讲的就是公司的架构和如何组织架构，以及公司承诺的收益和给高工资的情况。我一共投资了21单，共计105万元。在2017年12月18日发了一次工资，2017年12月以后的投资，我们本息、工资都没有得到，投资本金全部损失在里面了。实际损失大约有70多万元。2017年12月份，辽宁涉外教育集团辽宁涉外管理学校来白山招生，后我与学校招生办的人签订了一份《招生合作协议书》，约定我给学校进行招生，学校给我奖励，不涉及我给学校投资的事情。2017年12月19日转到郭某个人账户5000.00元是职场办公费，2000.00多用于购买办公用品，剩余不到3000.00元是公司出事后，白山市的被害人去北京报案时用做餐旅费了。 141、被告人荆香英供述与辩解证实，2017年11月份我是通过秦立梅知道北京佳业通达投资咨询有限公司的。2017年11月份，我和秦立梅、韩荣杰去北京佳业通达投资咨询有限公司考察，我没有见到过北京佳业通达咨询有限公司国家颁布的募集资金的资质证书等相关手续和该公司做投资理财资质的相关手续。只是见过秦立梅通过微信发过公司的营业执照照片。我们从北京回来不几天，韩荣杰把程涛和韩露邀请到白山市，晚上韩荣杰就让我和秦立梅去白山市天地元饭店，还让我带几个做理财的人过去。程涛和韩露又对我们进行了介绍和宣传北京佳业通达投资咨询有限公司的理财项目，当晚吃饭一共12人左右。第二天秦立梅给我打电话让我去白山市亿佳合宾馆听程涛和韩露宣讲北京佳业通达投资咨询有限公司的理财项目。我找了姚某1过来听韩露讲课，他讲到北京佳业通达投资咨询有限公司是银行配资没有风险，只赚不赔，收益高，安全性很高，程涛跟我们说了北京佳业通达公司比宏润海川优越性，拓展市场的产品时间短见效快，比宏润海川好做。程涛说我们听不明白不要紧，让我们聚集能做理财产品的人，他们负责宣讲。并且程涛跟我保证我的投资款不会出现问题。过了能有1周左右，韩荣杰给我打电话说，程涛、韩露他们又来白山市了。租房子组建职场的事都是韩荣杰办理的。我主要介绍了罗某、姚某1、邵某1、吕某、马某1、徐某1、高某、晨晨（微信名，大名我不知道，她也是在宏润海川做理财的）等人参与投资了。我把我从程涛那知道的情况介绍给他们了,我说45天这个项目挺好，我把这个项目的情况向他们说了一下，并且告诉他们来听程涛、韩露授课，随后他们就进行投资了。2017年12月18日，公司给我们发放工资，我记得大概3万元左右，我得到这些工资的40%，剩余60%以现金方式给秦立梅了。薛峰是徐某1的儿子，徐某1应该是以薛峰的名义进行了投资；楚某是马某1的亲属，也是马某1以楚某的名义进行了投资，但是薛峰、楚某本人没有在公司进行投资。我没有得到薛峰、楚某的工资。我听韩荣杰说过总公司每月给其5000元的职场办公费，但是如何花的我不清楚。我在其中也实际投资了，一共投资了有75万元。现在还有60万元的损失。2017年11月份的时候我和秦立梅合作一个区域，我俩一共的业绩是200万。我的业绩是80万。秦立梅是120万；2017年12月，我负责区域的业绩是220万，高某的业绩是75万元，我的业绩是145万；2018年1月份，我负责的区域就上了一单五万元的。 142、被告人韩露供述与辩解证实，2017年9月份，程涛电话联系我，提起北京佳业通达公司的理财项目。我去北京考察过，我只见到过该公司的营业执照的复印件，我上网也看到了工商营业执照的照片，其他的手续都没有见过。公司的法人是**军，行政总监是武某，王某1任财务总监。2017年9月至2018年1月，最开始我任城市经理，后来程涛将我升级至常州区域经理，我负责常州市的投资情况，投资者大概有40人左右，我掌握的没有到期支付投资者本金能有140多万元。我一共到过白山三次，是对公司的概况和公司的理财产品的运营模式向白山市的投资者进行了宣传介绍。主要的理财产品名称有：季盈宝A，投资期限是45天，一单投资款是5万元起步，到期获利是年化7%；季盈宝B，投资期限是3个月，一单投资款是3万元起步，到期获利是年化8%。公司还有投资期限是半年期限的产品，但是由于与投资期限长，我们没有做，公司要求我们下面的投资者主要就是做季盈宝A和季盈宝B。这些理财产品利息不高，投资者都是冲着公司发放的“工资”去的，公司有规定，不同的阶层“工资”不同。级别越高“工资”越高，但是“工资”是定额的，并且只要是在公司办理“入职”进行投资后，完成一定业绩，每投资一单就能得到相应“工资”，每个小团、每个大团、城市经理、区域经理都可以得到“工资”，所以出现了实际出资就是一个人，但是这个人借用了亲属、朋友的身份证件在公司办理“入职”进行上单投资，根据资金额分别组建“大团”、“小团”甚至“城市”等不同级别，这样就能争取多份不同层级的“工资”，从而利益最大化。我到白山宣讲的对象我只认识韩荣杰、秦立梅和荆香英，其他人都是她们找来的。2018年1月9日发现公司出现问题后，我多方筹集资金，除去我个人的投资损失26万元，我支付了一些投资者的本金，目前还有80余万元的损失。我的实际损失是14万元左右。 143、被告人程涛供述与辩解证实，在2017年8月底的时候，我通过石小明、武某接触到北京佳业通达投资咨询有限公司，通过到该公司实地考察后，我于2017年9月7日在该公司办理的入职并且开始投资。公司的法人是**军，行政总监是武某，武某地位仅次于**军，石小明最开始任南京区域负责人，王某1任财务总监。我没有任职文件，是武某口头告诉我的，在2017年9月份至10月份，我任公司“南京区域总”，2017年11月份的时候，我又增加了吉林省白山市的两个区域，负责人是韩荣杰、荆香英和秦立梅。白山市的韩荣杰、秦立梅、荆香英对北京佳业通达公司的了解是通过我知道的。2017年11月份的时候，由于公司的讲师有事，于是武某要安排韩露去白山，于是我、韩露、石小明就一起到白山了，第二天，韩荣杰就找来白山市的群众到韩露的房间内听韩露讲课。2017年12月份的时候，当时是武某、魏巍、我和韩露一起到的白山市，这次来白山市主要是武某和韩荣杰对接职场的事宜。2017年12月25日的时候，我和韩露又到白山一趟，我一共来了白山三次，白山市的业绩从2017年11月份做到2018年1月份。我和韩露就是讲武某和我们说的情况再跟白山市的投资者复述一下，主要就是两款理财产品，投资资金如何安全，不会有损失等。我个人的钱有51万，我向我亲戚、朋友借款了100多万，加上我用我的透支卡透出来的款项，加在一起一共有160万，我用这160余万元都进行了投资。我在北京佳业通达投资期间得到的工资大概有10万多一点，不到11万。白山地区的具体投资人、投资金额我不是很清楚，韩荣杰、秦立梅、荆香英应该清楚，损失的总金额大概800多万。李玉凤、张迪泳、谢庆玥三人在北京佳业通达公司有实际投资，工资也又其各自获得。北京佳业通达公司给我转款1.5万元用于组建职场，这1.5万元我用手机微信转给了谢全增，然后谢全增转给了房东。 本院对控辩双方就刑事部分事实和证据提出的异议问题，经审查后认为： 关于被告人程涛的辩护人提出的本案应为单位犯罪的问题。经查，本案中北京佳业通达投资咨询有限公司自成立后，是以实施犯罪为主要活动，依据《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”，故对该辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人程涛、韩露、韩荣杰、秦立梅、荆香英违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以“口口相传”等方式向社会公众宣传，承诺以给付高额利息为回报，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。白山市浑江区人民检察院指控被告人程涛、韩露、韩荣杰、秦立梅、荆香英犯非法吸收公众存款罪罪名成立。公诉机关指控的犯罪数额与本院认定的犯罪数额不一致，以本院认定的数额为准。在共同犯罪中，被告人程涛、韩露、韩荣杰、秦立梅、荆香英均起次要作用，均系从犯。故对被告人程涛、韩露、韩荣杰予以从轻处罚，对被告人秦立梅、荆香英予以减轻处罚，鉴于被告人程涛、韩露、韩荣杰、秦立梅、荆香英归案后如实供述自己的罪行，故对五被告人予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条及最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，判决如下： 一、被告人程涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月19日起至2022年6月18日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。) 二、被告人韩露犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月3日起至2022年5月2日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。) 三、被告人韩荣杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月25日起至2022年2月15日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。) 四、被告人秦立梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑两年八个月，并处罚金人民币八万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后三日内缴纳。) 五、被告人荆香英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月25日起至2020年10月14日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。) 六、责令被告人程涛、韩露、韩荣杰、秦立梅、荆香英退赔被害人王某2480839.46元、被害人徐某2400000.00元、被害人曹某416000.00元、被害人夏某50000.00元、被害人王某7150000.00元、被害人李某730000.00元、被害人迟某2100000.00元、被害人韩某245907.54元、被害人秦某50000.00元、被害人朱某4206106.00元、被害人李某8155933.42元、被害人王某830000.00元、被害人王某9100000.00元、被害人王某10126160.00元、被害人宋某150000.00元、被害人张某450000.00元、被害人薛某50000.00元、被害人朱某650000.00元、被害人李某1350000.00元、被害人郝某149800.00元、被害人袁某230000.00元、被害人于某250000.00元、被害人宋某2219972.62元、被害人宋某325933.42元、被害人丁某95907.54元、被害人王某1150000.00元、被害人朱某750000.00元、被害人董某129972.62元、被害人王某1250000.00元、被害人李某10375880.16元、被害人孙某50000.00元、被害人纪某50000.00元、被害人姜某295907.54元、被害人陈某1400000.00元、被害人黄某138157.54元、被害人王某13145908.00元、被害人李某1189800.00元、被害人朱某573500.00元、被害人尹某50000.00元、被害人杨某1110000.00元、被害人杨某2160000.00元、被害人王某1450000.00元、被害人宋某450000.00元、被害人马某260000.00元、被害人史某50000.00元、被害人李某1245907.54元、被害人徐某450000.00元、被害人罗某449400.00元、被害人张某550000.00元、被害人邵某145470.04元、被害人姚某1188157.54元、被害人姚某2195907.54元、被害人赵某3150000.00元、被害人高某100000.00元、被害人徐某195907.54元、被害人唐某95907.54元、被害人陈某250000.00元、被害人马某137722.62元、被害人张某6145907.54元、被害人刘某5100000.00元、被害人吕某95907.54元、被害人于某145907.54元、被害人李某150000.00元、被害人张某150000.00元、被害人朱某250000.00元、被害人刘某2150000.00元、被害人吴某150000.00元、被害人吴某246000.00元、被害人耿某50000.00元、被害人吴某350000.00元、被害人王某4100000.00元、被害人王某550000.00元、被害人吴某4233000.00元、被害人姜某150000.00元、被害人刘某188157.54元、被害人朱某1143470.04元、被害人李某2290000.00元、被害人刘某3110000.00元、被害人顾某279531.11元、被害人胡某300000.00元、被害人兰某100000.00元、被害人关某34500.00元、被害人闫某524723.00元、被害人李某3122000.00元、被害人齐某70470.04元、被害人赵某250000.00元、被害人邢某145907.54元、被害人李某450000.00元、被害人张某350000.00元、被害人王某650000.00元、被害人李某5100000.00元、被害人毛某50000.00元、被害人朱某391445.24元、被害人李某696000.00元、被害人汤某50000.00元、被害人刘某4150000.00元、被害人金某71815.08元。 七、在案扣押、冻结、查封款物，由扣押、冻结、查封机关白山市公安局直属分局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉林省白山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  于长城 审 判 员  李 冰 人民陪审员  王兆美 二〇一九年十一月二十一日 书 记 员  李 洋