山西省运城市盐湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0802刑初64号 公诉机关运城市盐湖区人民检察院。 被告人周俊峰，男。2018年1月11日因涉嫌犯合同诈骗罪被运城市公安局空港分局刑事拘留，同年1月24日经运城市盐湖区人民检察院批准逮捕，1月25日被运城市公安局空港分局执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。 辩护人韩彦昌，山西律动（运城）律师事务所律师。 运城市盐湖区人民检察院以运盐检刑二刑诉[2018]244号起诉书指控被告人周俊峰犯合同诈骗罪，于2018年6月19日向本院提起公诉。本院受理后于2018年9月17日作出（2018）晋0802刑初284号刑事判决：一、被告人周俊峰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金二万元。二、责令被告人周俊峰于本判决生效后三十日内退赔被害人宁某某775000元、退赔被害人李某某94740元、退赔被害人丁某某277450元、退赔被害人潘某某125300元。判后，被告人周俊峰不服，提出上诉。运城市中级人民法院审理后认为原判认定事实不清，于2018年12月10日作出（2018）晋08刑终418号刑事裁定：一、撤销本院（2018）晋0802刑初284号刑事判决；二、发回盐湖区人民法院重新审理。2019年1月8日本院受理后，分别于2019年1月16日、2019年4月10日向盐湖区人民检察院提出调取证据及补充侦查建议。运城市盐湖区人民检察院于2019年8月7日向本院提交补充起诉。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案，运城市盐湖区人民检察院指派检察员景东升出庭支持公诉，被告人周俊峰及其辩护人韩彦昌到庭参加诉讼。现已审理终结。 运城市盐湖区人民检察院指控，2014年12月至2015年5月期间，被告人周俊峰（山西某建材有限公司总经理）以该公司承揽工程需要资金为由，将并不属于该公司的土地使用权及全部资产作为担保并许诺支付高额利息，多次向丁某某、宁某某、李某某、潘某某等人借款150余万元。双方签订借款合同后，被告人周俊峰将所借款项用于偿还自己之前借款的利息、公司日常开支等。经查，该公司土地使用权转让款至今未付清，根据土地转让协议，土地使用权并不属于该公司及周俊峰。在没有履行合同能力的情况下周俊峰隐瞒上述事实真相，向丁某某等人借款150余万元，至今未偿还丁某某、宁某某等人款项。 2014年12月25日，被告人周俊峰把牛某某的奥迪牌汽车以借用的名义开走后，被告人周俊峰把车以20万元抵押到典当行。该车价值80万元。 2014年12月至2015年4月，被告人周俊峰在担任山西某建材有限公司经理期间，以该公司生产需要资金周转为由，在明知自己不具备偿还能力的情况下，隐瞒公司的土地和房屋所有权不属于自己的事实，骗取许某某、张某某等人的信任，用公司土地及地上建筑物作为担保，分多次和许某某、张1某、张某某等人签订借款协议，共骗取105万元。且未主动积极还款，被害人多次讨要至今未果。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了被告人的供述与辩解、被害人陈述、书证、证人证言等证据材料。 运城市盐湖区人民检察院认为，被告人周俊峰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以合同诈骗罪追究其刑事责任，请依法判处。 被告人周俊峰辩称，本案涉及的被害人都是主动到厂里找到我。他们拟定的借款合同，拟好后我看了，签合同时我没有具体看。之前说的是用我的资产抵押，并没有说用土地抵押，但合同里写的是用土地抵押。我的资产远远大于借款数额,我认为我不构成合同诈骗罪。对于辩护人认为我构成非法吸收公众存款罪我无异议，自愿认罪，愿意承担法律责任。 其辩护人的意见是，1、被告人周俊峰不构成合同诈骗罪。从客观方面，周俊峰不具有“虚构事实、隐瞒真相”的行为。主观方面，周俊峰不具有非法占有公私财物的目的。2、结合本案，周俊峰实际控制山西某建材有限公司，未经有挂部门批准，通过丁某某口口相传的方式，向社会不特定对象宁某某等人借款共计200余万元，承诺支付高额利息，签订了借款合同，被告人周俊峰构成非法吸收公众存款罪。3、被告人周俊峰系初犯、偶犯，没有违法犯罪记录和违法犯罪行为，主观恶性轻微。4、被告人周俊峰当庭认罪，如实供述，悔罪诚恳。5、被告人周俊峰能够积极委托家人与被害人协商还款事宜，并取得大部分被害人的谅解，有明显的悔改表现。综上，希望合议庭能够对其从轻处罚，以体现惩罚与教育相结合的法律原则，使其既敬畏法律，又感受到法律的人道精神，促使其反思罪过，重新做人。 经审理查明，被告人周俊峰系山西某建材有限公司（以下简称“某公司”）总经理，该公司的实际控制人。在经营期间，由于该公司资金短缺，周俊峰在未经有关部门批准的情况下，通过口口相传的方式，向社会不特定人群吸收资金，承诺支付高额利息，并以某公司的名义与各被害人签订借款协议，协议同时约定以某公司全部资产作为担保（该公司所占11亩土地以及土地上所有建筑物）。自2014年12月至2015年5月，周俊峰先后向被害人宁某某等八人借款共计2380750元，其中宁某某801500元、丁某某（已死亡）310000元、李某某102000元、潘某某140000元、张某某511450元、许某某200000元、张1某（系许某某丈夫）200000元、张某（系许某某女儿）115800元。案发前，周俊峰分别支付了宁某某62500元、丁某某126230元（包含以房抵债的房屋）、李某某6000元、潘某某11350元、张某某28700元，支付了许某某、张1某、张某三人共计106500元，至今尚有2039470元未偿还各被害人。 同时查明，2016年被害人潘某某就本案事实向本院提起民事诉讼（共两案），要求某公司、周俊峰及姚某偿还其借款14万元及利息。经本院主持调解，双方达成调解协议，本院于2016年6月16日依法作出（2016）晋0802民初第1067号、1068号民事调解书，由某公司、周俊峰、姚某偿还潘某某借款共计14万元及利息。该两件民事案均已进入执行程序。案件审理中，被害人张1某、许某某、张某、张某某、宁某某均对被告人周俊峰的行为予以谅解。 另查明，2014年12月25日，牛某某向被告人周俊峰索要欠款，周俊峰无力偿还，二人协商以牛某某的奥迪A8轿车抵押借款，在周俊峰的资金到位后，由其将该车赎回。当日，周俊峰向牛某某出具了借车条，将该车开走后在他人处抵押了20万元，并将该20万元给了牛某某。后因周俊峰资金紧张，未按时将该车赎回，周俊峰与牛某某二人协商将该车折价55万元出售给周俊峰。 上述事实，有经法庭举证、质证，予以认证的下列证据予以证实： （一）公诉机关提交的证据 1、书证 (1)运城市公安局空港分局出具的抓获经过，证实2018年1月11日该局民警在盐湖区春沐苑小区将被告人周俊峰抓获。 (2)被害人宁某某提供的借款协议十一份、姚某出具的借条两份及山西某建材有限公司出具的收据。 (3)被害人李某某提供的借款协议两份及山西某建材有限公司出具的收据。 (4)被害人丁某某提供的借款协议及山西某建材有限公司出具的收据。 (5)被害人潘某某提供的借款协议两份、山西某建材有限公司出具的收据两份及70000元的转账凭条。 (6)山西某建材公司的营业执照复印件一份及姚某、周俊峰的身份证复印件。 (7)牛某某与周俊峰签订的土地转让协议三份。 (8)山西某建材有限公司出具的说明一份。 (9)周俊峰向牛某某出具的付款保证书一份。 (10)土地流转征用合同书。 (11)占地税完税证占地面积一份 (12)山西省2009年代收罚没款收据一份。 (13)张某某和周俊峰、山西某建材有限公司签订的债权债务抵销协议。 (14)山西某建材有限公司与张某某签订的房屋转让协议及房屋租赁协议。 (15)张某某提供的周俊峰向其出具的借条及周俊峰向王1某出具的借条。 (16)运城市公安局空港分局调取证据通知书及建设银行运城学院路支行出具的山西某建材有限公司基本户及姚某尾号为1137的交易明细清单。 (17)被害人牛某某提供的被告人周俊峰出具的借车条据、汽车销售合同复印件、收据复印件、借据复印件、姚某给牛某某出具的借条复印件及周俊峰给牛某某出具的借条复印件。 (18)王某提供的由被告人周俊峰签字的卖车协议一份。 (19)常住人口基本信息、身份证复印件，证明被告人周俊峰的基本情况。 (20)被害人潘某某的民事调解书、执行材料等相关材料。 (21)盐湖区人民法院作出的（2018）晋0802民初2929号民事判决书。 (22)公司设立登记申请书，董事、监事、经理信息，企业名称预先核准通知书，山西某建材有限公司股东会决议，公司章程、验资报告、银行询证函、土地租赁协议书、房屋租赁证、环境保护局文件、山西某建材有限公司股东会决议、山西某建材有限公司章程修正案、股权转让协议、组织机构代码证、住所（经营场所）信息绅宝承诺表方位示意图。 (23)山西某建材有限公司申请及运城日报剪裁。 (24)关于山西某建材有限公司申报纳税的情况说明及增值税纳税申报明细表，证实山西某建材有限公司正常申报至2018年3月，于2018年5月29日被原空港国税局认定为非正常户。 (25)姚某华夏银行卡的交易明细。 (26)山西某建材有限公司、姚某、周俊峰在上海浦东发展银行、交通银行、山西运城农业商业银行股份有限公司、晋城银行股份有限公司运城南风广场支行、中国建设银行股份有限公司运城支行的账户交易明细。 (27)周俊峰、姚某在中国银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司的账户交易明细。 (28)姚某、山西某建材有限公司在中信银行太原分行营业部的账户交易明细。 (29)山西某建材有限公司在兴业银行股份有限公司太原漪汾支行交易明细。 (30)被害人丁某某提供的认购协议书。 (31)被害人许某某提供的借款协议两份、山西某建材有限公司出具的收据两份。 (32)被害人张1某提供的借款协议两份、山西某建材有限公司出具的收据两份。 (33)被害人张某某提供借款协议三份、山西某建材有限公司出具的收据六份。 (34)借款合同清单。 2、被害人陈述 (1)被害人宁某某的报案材料及询问笔录，主要内容：我来公安局控告周俊峰、姚某夫妻二人诈骗我和家人共计八十余万元。2014年12月份，我在南风广场锻炼时碰到丁某某，丁某某给我说他朋友化工厂让他给厂里找钱，月息三分五，问我有钱放吗。我就和他去了空港南区张孝村南边的某建材有限公司，见到公司老板周俊峰和姚某，周俊峰说厂里现承揽高铁几千万的工程，需要积压材料，前期垫资需要钱，我问他怎样保证能还我们的钱，周俊峰拿出一份“借款协议”让我看，说以山西某建材有限公司的土地及厂房做担保，肯定能还我们的钱。我就决定给周俊峰放款。周俊峰说承揽的工程急需用钱，让我再问下身边的朋友，有没有想放钱的。我回家后给我大儿子宁建喜说了，我大儿子也决定放款。12月28日下午和姚某电话联系后，我去银行取出10万元现金，去某建材有限公司，当时周俊峰、姚某都在，我把钱给了他俩后，姚某就和我签了“借款协议”，协议上借款数额是本金10万元加半年利息的总和，协议上有姚某和周俊峰的签字，并同时提供了某建材有限公司的营业执照及姚某和周俊峰二人的身份证复印件。手续办完后，他二人又给我说厂子需要大量资金，看我身边还有人要放钱吗。之后从2015年的1月份到2015年的7月份我和我大儿子宁建喜、二儿子宁建强、三儿子宁建兴四人分11次陆续借给姚某和周俊峰共计本金77万元，加上第一次的10万元，共计87万元（详见借款协议）。每次我都和姚某、周俊峰签了“借款协议”，他们都给我出具了收款收据。每次借款协议上的金额都是本金加借款利息。期间周俊峰还多次以各种理由找我借钱，都说是急用，我每次给他金额1万、5千不等。2015年7月6日周俊峰和姚某给我出具了一张3.5万元的借款白条，这笔钱没有签订借款协议。我借给他们的钱基本都是以现金形式直接在某建材有限公司他们的办公室给的姚某、周俊峰，然后签订借款协议。我们签订的“借款协议”都是以某建材有限公司全部资产作为担保，借款期限都是６个月。利息支付到2015年４月份，至今没有还我们一分钱。我问他“借款协议”上的以土地及企业全部资产作为抵押，有什么手续及证明，周俊峰让人给了我一份他和牛某某签订的“土地转让协议”，我看了这份协议后，发现协议内土地转让款还没有付清，就给周俊峰打电话询问，周俊峰给我说先给了牛某某50万元，后期付款他都转账付清了，现在土地所有权是属于他。借条上的名字更改为我的名字是因为我和三个儿子都和他们签订了“借款协议”，我多次找姚某、周俊峰二人要钱，为了方便，我与姚某商量，将我三个儿子的名字更改成我的名字，由我本人统一办理。后来我了解到周俊峰以借款形式借了好多人的钱，并且他的厂子始终没有运营过，而且好多人说他的厂子是租的，并不是他本人的，所以他以虚假信息取得我们的信任，并以高额利息做诱饵，骗取我们的钱财。我大儿子宁建喜还有一张姚某给的60500元的借款白条，没有“借款协议”。 周俊峰以高息诱惑，并且他公司占用的11亩土地及土地上所有建筑物为担保骗我们的钱。我和丁某某、潘某某、李某某等人找周俊峰要过多次，次数都记不清太多了，周俊峰躲的不见人，即使见了人，他也是说没有问题让我们放心，说他外面钱很多回来就给我们，以各种理由推脱，就这样他一哄再哄。周俊峰从来没有还过本金和利息，也没有通过任何人给我还过钱。我认识郝某某，他是周俊峰厂里的厨师和看门的，郝某某没有替周俊峰给过我一辆雪佛兰车，2017年后半年姚建英把这辆雪佛兰车开到我家小区的，当时这辆黑色雪佛兰车很烂，并且出过车祸，我不要让他开走，他说把车当废铁卖了。周俊峰和姚某从来没有给我说过用这辆车顶账，是我和姚建英说周俊峰、姚某骗了我钱这事，姚建英说他认识姚某，想法看能帮忙给姚某要点钱。他开过来后我一看太烂了，几千元都没人要，我后来查了车主是周家坡的，我还和车主联系说给我5000元把车开走，车主看了看说他不要，后来没有办法我当废铁卖了3000元，卖车时我处理车违章还花了2000多元。姚建英没有说顶多少钱，他当时说姚某没有钱，就这辆车卖一点算一点。这辆车我没有和周俊峰、姚某、姚建荣写过顶账协议，周俊峰和姚某从来就没和我说过用这辆车顶账的事。这辆车和本案没有任何关系，而且周俊峰、姚某合同诈骗之后，又分三次向我骗取现金3.5万元，给我打的白条。 (2)被害人李某某的询问笔录，主要内容：我来公安局反映我被周俊峰、姚某用合同诈骗102000元一事。2015年3月2日我给了周俊峰42000元，借款协议上的数额是本金加12个月的利息共57120元，第二次是2015年5月30日给了周俊峰60000元，借款协议上写的是加了6个月的利息共是72600元，共计129720元。利息是3.5分。2015年3月2日丁某某给我打电话说空港有个某建材有限公司用钱，月利息是三分五，我投资不投资。我就和丁某某到厂里面见到周俊峰、姚某，姚某说企业流动资金受阻，短期需要资金增加生产，并让我看了企业相关手续，还给了某建材有限公司的宣传资料，我就对他们所说的话深信不疑，加上他们给的利息高，并且以某建材公司的土地和建筑物为担保，我就决定放钱给他们，当天就与姚某、周俊峰签订了借款协议，周俊峰和姚某还附了他们两人的身份证复印件。2015年5月30日，因姚某、周俊峰说资金紧张，需要用钱半年，利息还是3.5分，我就又给他们转了60000元。借款到期后，我找姚某、周俊峰要钱，姚某说资金没有到账，再缓两个月，并且在合同上做了延期说明。至今姚某、周俊峰没有向我支付过任何本金和利息。2016年8月份在空港人民法庭周俊峰、姚某答应2016年10月份归还所有借款人的本金，至10月份，电话联系不上人也找不到。我借给他们的钱，第一次是现金，第二次是转账。借款协议上周俊峰、姚某以某建材有限公司的土地和建筑物作为担保，我没有落实过，因为我当时去厂里，看到有厂子，企业有相关合法手续，所以我就相信了，没有考虑那么多。周俊峰、姚某还借过丁某某、宁某某、潘某某、许某某、王2某等人的钱。 周俊峰用他公司所占用的11亩土地以及土地上的建筑物作担保，以高息借款方式骗的我们的钱，我被骗了本金102000元。周俊峰一直都没有归还本金及利息。我和宁某某、丁某某、潘某某等人多次找姚某、周俊峰讨要我们的钱，公司停产找不到周俊峰和姚某，打电话也不接。后来，在空港法庭见了周俊峰，周俊峰说他的资金在外面回不来，回来再给我们本金和利息，但是直到现在也没有归还。直到2017年年7月17日郝某某找到我说替周俊峰还钱每月给我1000元，给了共6个月6000元。当时没有说是本金还是利息。收款收据6张中2017年7月11月是我本人打的收条，2017年12月是我老婆荆彩兰打的收条。周俊峰没有用任何财物做抵押归还借款。 (3)被害人丁某某的询问笔录，主要内容：我来公安局报案，周俊峰、姚某夫妻两个人骗了我的钱。2014年12月份周俊峰骗了我本金四十万元。周俊峰在空港有个某建材，我去厂子考察，他让我看了公司的营业执照和给高铁的供应材料合同，他说急需用钱用于公司的资金周转，我问他保险不保险，他说保险。我们商定签订借款合同要以他公司的土地和房屋做担保，这我才放心把钱借给他。周俊峰、姚某签订了借款协议，借款协议上面他们都以公司土地和土地上的所有建筑物作为担保。我们借款利息是3.5分，协议上说借款期限为6个月，然后姚某只给我付了四个月利息，每个月付我10850元，第一次我借给他了31万元，借款协议及收款收据上写的是本金加上六个月的利息是375100元，第二次是5万元，第三次4万，第四次他说他着急用钱，一两天后还我，我给了他8000元，后面这三次都没有手续。借款期限到期后，我给姚某、周俊峰打过多次电话，刚开始只是说缓几天再付利息，然后就不再接电话，后来也偶尔接，总是往后推，只是承诺不给钱。我们这些人都是通过社会机构组织的健康讲座相互认识的，在一起讨论用闲钱投资项目的事情，所以就相互说，一起去考察，才有了借给周俊峰、姚某钱的事情，结果都被骗了。周俊峰和姚某让我们看了一些材料，说公司的土地和房屋是他们的，我们就相信了。周俊峰、姚某让我们看了土地转让协议，我还复印了一份。周俊峰和姚某找我们谈事情，姚某负责收钱、签合同。 我和周俊峰、姚某签订的借款协议到期后，周俊峰没有向我归还本金及利息。我和宁某某、李某某、潘某某等人多次找姚某、周俊峰索要欠我们的钱，周俊峰、姚某都以马上没有钱，有了就给为理由推脱拒绝，公司停产后就找不见了，打电话也不接，钱要不下人找不见。后来，我们了解他公司所占用的土地款没有给完，所有权不属于他，才知道周俊峰欺骗我们拿土地做担保，只好就到公安机关报案。这三张是周俊峰公司厨师郝某某替周俊峰还我的钱我出的收据，收条上写的时间就是还款时间，实际上2017年10月17日的3000元，8月、9月、10月三个月的钱，每个月1000元，2017年11月7日给我1000元，2017年12月7日给我1000元。当时郝某某找到我说他替周俊峰给我钱，至于给的是本金还是利息他没有说我不清楚，他只是要求我打个收条，因为周俊峰人找不到钱要不下，我们到公安机关已经报案，周俊峰被上网追逃，好不容易替周俊峰还钱，我肯定要接。2017年12月以后，除了这三次周俊峰再没有还过我钱。因为我本人不断地找周俊峰要钱，周俊峰实在没有办法，给我说不行给我顶空港南区某某国际三层198号9.49平米的一个地方，这个地方到现在只是框架，烂尾了好多年。他顶给我时我去看了，就是一个大厅没有隔墙，我问我的位置在什么地方，他说以后弄成电影院或者小吃你就知道了。其实我也不想要，因为这不是现成的房子，说起来只是三楼的一块地方，还不知道在什么位置，我也没有办法，钱要不下，只好留下这个地方或许以后还有用，我当时还问周俊峰这个地方到底是不是他的，他说是顶账顶的没有问题，要是有假，他负法律责任，这块地到现在都不能使用荒在那里。周俊峰拿这个地方给我顶账66430元，我有当时周俊峰顶账时开发商给开的认购协议书。这个商品房没有收款收据，我给周俊峰要收款收据，周俊峰说只是一个收款收据是开给他的，我们没有。 (4)被害人潘某某的询问笔录，主要内容：2014年11月左右，我朋友丁某某给我打电话说空港某建材有限公司用钱，月利息是三分五，他已经考察好了，合同也拟定好了，我有钱的话，可以把钱放到那厂里，我说我只有7万元让我考虑一下。2014年12月22日，丁某某问我考虑的怎么样了，我说考虑好了，丁某某就联系的某建材有限公司让人来接我，我就坐着姚某弟弟的车到了厂里面见了周俊峰、姚某。姚某当时给了我一份借款协议，我粗略的看了一下，想着有丁某某也在这，我就相信了。然后姚某说让他弟弟和我一起到空港的建行给姚某指定的账户转了7万元，回到某建材有限公司我把钱交给姚某，然后签了协议。协议上说借款期限为6个月，以某建材有限公司占用的土地及土地上所有建筑物为担保，然后姚某给我付了三个月利息，每个月付我2450元。2015年元月份，我给我朋友张某说某建材有限公司需要资金，我把钱都放在那了，每月有利息，我儿子结婚时还有4万元在我这，她有钱的话，可以和我一起以我的名义再放到某建材有限公司里面，我朋友张某说他有3万元钱，我和张某就又凑了7万元。2015年2月7日，我打电话联系的姚某，姚某让他弟弟开车接的我和张某去的工行和建行取的钱，然后把我们拉到某建材有限公司签的协议。协议内容和我上次签的一样，也是以我的名义签订的。我两次给姚某的钱，姚某都是只付了几个月的利息就不再付利息，我给姚某打过多次电话，刚开始只是说缓几天再付利息，然后就不再接电话，也找不到人了。我又给丁某某打电话说问情况，他说他的钱也被骗了，找不见姚某和周俊峰，我们后来一直在某建材有限公司要钱，知道还有很多人像我们一样被骗了，其中一个叫宁某某的给我们复印了一份土地转让协议，协议上写的是周俊峰和一个姓牛的人签订的，土地使用权以前是这个姓牛的，我们就问了这个姓牛的，姓牛的说土地现在还是他的不是周俊峰的。出示的借款协议是我当时签订的借款协议，协议上乙方出资带利息一共是84700元，本金是70000元，利息是3.5分，6个月共14700元，两份协议都是。第一次是转账，第二次是现金。我当时发现被骗后去某建材有限公司找过周俊峰、姚某，我和张某当时去厂里见过周俊峰，周俊峰说再缓缓，土地和厂房都是我的，我还有很多工程呢，让我们不要担心。到最后我们知道土地不是他的以后，我们再去厂里找他的时候，他就不在厂里也联系不上了，厂里面只有个看门的，还不让我们进厂了。 我被周俊峰骗了14万元，我们约定的利息是3.5分，借款协议到期后，周俊峰根本没有主动归还我们的钱，我们向其讨要过无数次，打电话无数次也不接再后来就关机。他换地方换手机我们找不见人，在讨要无果的情况下来找公安机关报的案。盐湖区检察院提供的潘某某写的收款收据是我本人写的，这三张欠条是周俊峰厂里厨师郝某某给我钱时我打的收条。当时我们无数次找周俊峰讨要欠款无果，向公安机关报案，公安机关将周俊峰上网追逃，周俊峰才迫不得已让郝某某每个月给我1000元，就这还是我每个月催郝某某他才给的，一共给了4000元以后就再也没有给过。郝某某没有说过还的是利息还是本金。周俊峰没有用任何财务做抵押归还借款。 (5)被害人许某某的询问笔录及证明，主要内容：我本人借给周俊峰20万元，我丈夫借给周俊峰20万元，我女儿借给周俊峰12万元。第一次13万元，借款协议上写的是借款数额13万元本金加6个月利息总共共计157300元。这13万元周俊峰就付了4个月利息。第二次7万元，借款协议上写的7万元加6个月利息。张1某的20万元借款协议是本金加3个月利息。7万元和20万元周俊峰给我付过3个月利息后，到2015年4月以后就再没有付过，至今本金和利息没有给过。张某借的12万元，所有都是我代理的，她什么情况都不清楚。我们多次向周俊峰催要，但没有还过本金和利息。我们不了解周俊峰企业运营状况及负债情况，周俊峰只是给我说外面有工程，一直干着，你们的钱一点问题没有到期就能还给你们，我就相信了。 周俊峰、姚某于2014年12月30日借款14万元，2015年1月12日借款7万元，利息付至2015年4月，之后付不起利息，周俊峰说给我用空港南区房子抵账，我考虑房子用不上就没要房。 (6)被害人张1某的证明材料及询问笔录，主要内容：我和妻子许某某是经过丁某某介绍认识的周俊峰。我们一家三口都给过周俊峰钱并签订借款协议。我本人借给周俊峰一次20万元，我妻子许某某借给周俊峰、姚某两次共计20万元，我女儿张某借给周俊峰12万元。周俊峰从来美欧主动向我们偿还过借款，我们不停地向周俊峰要钱，周俊峰提出用空港南区某某国际的商品房给我们抵账，我和妻子商量后觉得要房子没有用，我们只要钱不要房。2017年8月和9月，周俊峰厂里厨师说周俊峰委托他给欠款户送生活费，给过我1500和500元，之后就没有再给过。 (7)被害人张某某的询问笔录，主要内容：2015年1月，许某某说空港有一家建材厂需要资金，出3.5分利息，并说她已经放了，问我愿不愿意放款。她领着我到建材厂建了周俊峰和姚某，周俊峰说厂里暂时需要资金周转，临时用半年，到期后连本带息全部归还，并说用公司的11亩土地及地上建筑物做担保保证我的资金安全。我感觉利润高并有担保，就动心了，然后从2015年1月至4月，共分三次借给周俊峰、姚某本金共计53万元。这些借款都有签订的借款协议、收款收据。协议上写的本金20万元加6个月利息（利息7000元），共计242000元。协议上写的22万元加6个月（月息7700元），共计266200元。协议上是本金11万加3个月利息（月息3850元），共计121550元。实际每一笔的汇款都是本金减去当月利息，这是和周俊峰约定好的。第一笔20万元周俊峰给我支付了三个月利息共计21000元，第二笔22万元支付了一个月利息7700元，第三笔11万元没有支付过利息。我曾到周俊峰的公司找他要钱，他说要用空港南区的商品房顶账，我没有同意。 3、证人证言 (1)证人姚某的询问笔录，主要内容：某建材有限公司的法人是我，后来变更成周俊峰哥哥周俊民。周俊峰全权负责公司所有工作，当时注册公司周俊峰说注册到我名下，因为我们是夫妻，没想那么多，我的法人代表就是挂个名，什么都是他说了算。我认识宁某某、丁某某、李某某、潘某某四人。因为公司需要，周俊峰一直在联系给公司融资借钱，后来不知道周俊峰是怎么认识这些人的，这些人来公司和周俊峰谈好，周俊峰让我收钱办手续。他们商谈时我在场，但是我不参与，都是周俊峰在和他们谈。我记得他们说过用公司厂内的车间作担保，谈论过抵押担保问题，但怎样担保，用什么担保我不清楚。宁某某、丁某某、李某某、潘某某四人提供的《借款协议》完全属实，都是我、周俊峰和他们四人分多次签订的。《借款协议》的保证条款第四条，明确说明为保证投资方投入资金安全，甲方以山西某建材有限公司全部资产作为担保（本公司所占用１１亩土地，及土地上所有建筑物），同意处置公司全部资产，用于偿还乙方全部借款，我不清楚，这都是周俊峰和他们商量好，我只负责过来签字、盖章、收钱。因为他们分多次给的钱，宁某某总共七、八十万，李某某有十来万，潘某某分两次给的，大约也是十来万，丁某某三十万左右，具体数额我真记不清了，周俊峰应该清楚，这些都由他来负责处理。向宁某某、丁某某、李某某、潘某某四人借款的利息是3.5分的利息。我收钱后给对方提供收款收据、《借款协议》、我和周俊峰的身份证复印件、营业执照复印件及《土地转让协议》复印件等，这些都是周俊峰让给的。《借款协议》是周俊峰和丁某某两人协商起草的，内容我没有仔细看过，只是周俊峰让我签我就签了。有一部分周俊峰用于支付其他人的借款利息，公司生产经营使用，还有给公司员工发放工资。他们几人有现金有转账，宁某某还领他儿子过来给过现金，具体情况我记不清了。宁某某等人交过来的现金周俊峰都让我收了。基本都转到我的建设银行、工商银行、农业银行的私人账户上，这些账户我都好久不用了。建设银行开的是基本户，太原兴业银行有一个，其他的我记不清了。公司早就没人了，账务现在在什么地方我也不知道。某建材有限公司的地是牛某某的，当初周俊峰和牛某某合作，后来周俊峰要买牛某某的地自己单独办厂，我只知道他们两人商量买地的事，具体如何付款我不是很清楚，只是知道没有付那么多钱，先付了几十万把地拿到手开始建厂。《土地转让协议》我见过，里边内容我也清楚，240万的转让费，先付了50万，其余190万元按2分利息支付，《付款保证书》我没有见过。我公司现在没有向牛某某支付完240万元土地转让金，我不清楚周俊峰与牛某某约定的到2015年6月15日前付清全部欠款及利息，到期若还不清，转让土地上的所有不动产、附着物均归牛某某所有。2010年9月28日我在太原生儿子，周俊峰当时没有钱，他说他在运城办了一个建材厂经济压力大，2010年年底我就带着孩子回到运城，在阳光庄园租房居住，公司的办公楼盖好后，我就搬到了公司居住，我主要任务是带孩子，周俊峰不在时有时会安排我进原材料后给对方转款，有时给公司厨房买菜。某建材有限公司现在负债一千万左右。这些钱是周俊峰借的，我记不清了。某建材有限公司正常生产经营、什么时候投产的我记不清了，生产经营状况我不了解，公司的生产经营及企业管理都是周俊峰负责，我不参与。宁某某等人的借款都是由周俊峰支配，具体用途我记不清了，应该是支付他人的借款及利息、公司员工工资等。我和孩子开销平时都是周俊峰每个月给我两、三千元钱。宁某某等人在签订借款协议时我都在场，但我不参与周俊峰跟他们的商谈，我在的原因是因为我是公司法人代表，周俊峰让我在场签字。周俊峰还通过我向我表姐、堂哥及我太原的朋友先后借款40余万元，至今没还。 某建材有限公司在运城学苑路建设银行开设一个基本户，太原柳北口兴业银行、太原府西街国贸旁中信银行太原分行和运城晋城银行各开设一个一般账户。我本人在运城市的建设银行、晋城银行、工商银行、交通银行、农业银行、空港农商银行、浦发银行等各个银行都有办理过银行卡。这些银行卡都是周俊峰让我办的，说公司资金流转需要银行卡，这些银行卡现在都不使用了，都找不见了。我不知道周俊峰名下有多少张银行卡，周俊峰平时都是用的我的银行卡。某建材公司向被害人借款时还生产着，但经营状况我不清楚，都是周俊峰在搞，但是他一直以资金紧张频繁的向不同的人借高息，2015年年底因为资金流转问题和公司整体效益不好就停产了。我公司停产后，公司的土地和房屋一直放在那里，知道周俊峰因合同诈骗被抓以后，公司的土地和房屋都由牛某某占有和使用。 张某是张1某、许某某的女儿，她的手续是张1某、许某某代办的，他们都是借给我们厂钱时认识的。他们是丁某某介绍过去。他们到厂子都是周俊峰和他们谈，我在厂里他们说话我不参与，我也认为利息有点高，周俊峰不让我管说利润很大，他让我在场的目的就是签订借款协议因为我是法人代表，这些借款的事宜都是周俊峰全权操作。这几个人的借款次数和数额，时间太长我记不清了，当时签订的借款协议上面都有。并且给他们开具了收款收据。我们想这四个人约定的借款利息为3.5分。他们的钱都是以银行汇款一笔一笔汇到我的私人账户上，他们汇完款完后拿着汇款凭证就到公司找我和周俊峰签订借款协议并给他们提供收款收据。我以前说过周俊峰让我在各大银行开设了好多银行卡及网银，这些卡基本都在他的身上还有公司会计那里放着，是周俊峰安排我收的这些钱。周俊峰是我老公，我什么事都听他的。公司的生产经营全部由周俊峰负责，我就负责看孩子，公司运营情况我不清楚。我知道周俊峰在外面有欠款，具体数额我不知道。这些钱全部由周俊峰支配了，我个人不知道，我的这些卡都是由周俊峰支配的。2015年4月份前给这些借款人安排付利息都是周俊峰安排付的。这些人借款到期后我刚开始不知道有无正常还款，后来他们几个人给我打电话我就知道了，我就问周俊峰，他说不用管他想办法安排，我说你赶紧给人家还了。周俊峰没有给这些人还钱。 (2)证人牛某某的询问笔录，主要内容：2004年2月我租占空港中孝村38.5亩土地投资“鑫牛机械设备公司”。2012年7月，周俊峰找到我说有意弄个建材厂，想占我厂的地，我俩经过协商，2012年7月30日在我厂签订了《土地协议》，我厂11亩土地转让给周俊峰，转让价为240万元，先交订金50万元，约定余额190万元，于2013年7月15日前付清本息（月息2分）。乙方周俊峰未付清款项之前不得利用土地抵押借款或贷款。周俊峰随后在这11亩土地上开建“某建材有限公司”，但至今周俊峰未支付协议约定的余款。2014年7月15日，我找到他，他书写的承诺于2014年8月15日之前付100万，2015年6月15日前再付100万，否则某建材有限公司归我所有，但他仍未兑现，所以我认为原协议没有生效，建厂建筑物应归我所有。我认为他自己没有投资多少钱，某建材有限公司建2000㎡,按1000元一平米算,能投入200万元左右。但周俊峰在建厂期间以资金紧张为由先后四次借我20万元，月息3分、4分、5分不等，至今未还，而且我听说他那段时间在外面借了不少钱，一是还利息，二是某建材有限公司运营一段时间的庞大开支，三是万荣公安局案子退赔及花销。2014年12月25日，我全家准备去海南，过年前，周俊峰把我的奥迪A8借走，说好2015年1月5日还，结果他把车20万元抵押到典当行，我后来了解情况，典当行老板说周俊峰在他那抵押有五六个车，要赎我的车连本带利息35万元，最后周俊峰出面说好后，说车55万元卖给他，至今也没有给过我车钱。2014年4月23日，我在运城市同邦汽贸有限公司以我妻子张会芬的名字购买了一辆香槟色奥迪A8，当时我付了81万元。当时我约定十五日之内给我合格证发票，但因为同邦汽贸老板郝建被抓，公司倒闭，合格证发票没有给我，导致车辆无法上户。周俊峰当时给我说借车用几天，其他没有说什么，因为我们都在我的厂里面，我就将车借给了他。周俊峰当时向我借车时我当时没有提供，周俊峰清楚奥迪A8没有合格证大票。周俊峰至今没有付过55万元车款给我，我们只是口头约定，没有写买卖协议，具体时间我记不清楚了，大约借我车半年时间达成的口头买卖协议。我之前在笔录中书周俊峰以资金紧张为由，先后向我借款70万元属实，周俊峰2013年10月份共向我借款70万元，至今未归还。当时这辆奥迪A8车，被周俊峰抵押的情况时间太长了，我和周俊峰之间的来往太多，我好好回忆一下。这辆奥迪A8车是同邦汽贸老板郝建向我借钱时，作为借款保障放在我这里的，半年后他还不了钱，就作价81万元抵扣借款卖给我了，并向我开具了汽车销售合同及收款收据。我回想了一下，确实有这么回事，当时我着急用钱，我曾让周俊峰帮我联系好，我安排司机把车开过来，将奥迪A8抵押了20万元后没几天，我将钱还上安排司机把车开回来，周俊峰只是介绍人。具体什么地方我不清楚，因为我也没去过，应该和他第二次抵押的是一个地方。我和周俊峰因为抵押A8车这件事前后说过几次，因为时间长，具体时间记不清楚了，但押车一事我是知情的。因为当时周俊峰欠我的钱，我向周俊峰要钱，周俊峰答应给我但是一直给不了，我记忆中周俊峰说先把你的A8车押一下，过几天我钱回来了，我把车赎回来还给你。我同意了，并且让他打了个借条证明他把车开走了。后来，我把车押了后我还了20万元，之后我向他催要了多次车，因为当时他没有钱，和我协商A8作价55万元卖给他，这只是个口头协议，至今钱没有给我，我回忆当时应该是他答应当天给我还钱但是他给不了，当时我又着急用钱，具体是我提出来将车抵押，还是他提出来将车抵押我记不清了。我认为周俊峰是为了积极向我还钱，但又没有钱，来回想办法，是用我的车抵押出去向我还钱，但最终没有钱将车赎回来，就只好和我达成口头协议，将车卖给他。因为时间太长了我和周俊峰来往太多，记忆不准确，上次询问时我有的问题回答不准确，这次经过我认真回想，基本还原了当时的真实情况。 现在山西某建材有限公司的土地是我占着，因为这地是我转让给周俊峰的，周俊峰被捕后，就“土地转让协议”将我起诉到盐湖区人民法院，经法院裁定“土地转让协议”无效，山西某建材有限公司所占土地还属于我。山西某建材有限公司的房屋是我看着，没有使用，放在那里。因为房屋在我土地上，并且他还欠我钱。 (3)证人张某某的询问笔录，主要内容：我与周俊峰、姚某是债权人和债务人的关系，周俊峰陆续向我借了220万元。姚某是山西某建材有限公司的法人代表，周俊峰是实际控制人，2013年5月左右，周俊峰以某建材有限公司经营需要资金为由，陆续分几次向我借款220万元，周俊峰不能按期还款，就把以前欠款重新给我打了两张借条，其中一张是200万元借条，另一张是20万元的借条。到了2014年10月12日，周俊峰、姚某夫妇与我协商将山西某有限公司的办公楼和土地转让给我，用以抵账，并约定办公楼及土地返租给某建材有限公司，每月租金6.6万元，2014年10月13日、14日、15日我们先后签订了房屋转让协议和债权债务抵消协议及房屋租赁合同。周俊峰出面借的钱，借钱用途是用于某建材有限公司生产经营，姚某知道周俊峰向我借钱的事情，周俊峰借钱时有的钱就是打到姚某的银行卡上，我和他们之间签的借条、房屋转让协议、债权债务抵消协议我拿过来了，现提供给你们。2014年10月10日的20万元借条中的债权人是王1某，王1某是我儿媳妇。山西某建材有限公司转让给我办公楼和土地时，因为这是自建房没有任何手续，所以没办法办理过户手续。 (4)证人王某的询问笔录，主要内容：我是某汽车销售有限公司总经理。我接到公司董事长赵1某的电话说你们调查周俊峰在我公司抵押车辆一事，因赵1某在北京给父亲看病来不了，当时周俊峰抵押车辆时都是和赵1某联系，来了以后见的我，赵1某让我来配合调查。我和赵1某认识周俊峰但不熟悉，都是朋友介绍认识的，他在我们这里卖过几辆工程顶给他的车。抵押车辆都有登记证书和行车本、手续齐全，有的就直接办理过户手续。大约是2014年底，具体时间记不清楚了，周俊峰抵押的奥迪A8，车是香槟色，裸车，没有发牌和合格证，周俊峰当时说是顶账车，过两天合格证发票回来就拿过来，但一直没有拿来。因为周俊峰把车开过来付钱时都是和赵1某联系，据我问赵1某，赵1某说这辆奥迪A8没有见到发票合格证，只能顶账20万元，但必须保证不是盗抢车。我们应该付了周俊峰20万元。关于这份卖车协议是一式两联，是我公司与卖主签订的卖车协议。这份应该是当时周俊峰想卖车，但提供不来发票合格证无法完成交易，他只填写了个人信息后留在我们这里。如果交易完成后这上面的信息应该填写完整，周俊峰应该持有一联我们保存一联。我公司就只有这辆车买卖协议，没有抵押协议。有的熟人关系着急用钱就用车作担保，月息2到3分不等，这辆车A8月息记不清了，都是口头协议。我不知道奥迪A8车车主是谁，一直都是周俊峰和赵1某联系，这辆奥迪A8车先后在我公司抵押过两次。第一次应该是2014年后半年，与第二次相差时间不长，周俊峰说想用点钱先把车放过来，过了几天他把本息还清后，就把车开走了，第一次他和赵1某谈的价格应该是20万元，当时应该只是口头协议。第二次周俊峰给赵1某说还是急用钱，赵1某还是说没有合格证还是20万，他当时问合格证能卖多少钱，赵1某说有手续能卖50多万。周俊峰想卖55万，赵1某说你把手续拿过来再说。因为当时运城有几十辆这种类型的奥迪A8，一部分是有合格证一部分没有，这批车都是同邦老板郝建弄回来的，郝建就因为奥迪A8涉嫌诈骗被抓了。这批车是低配当时行情是50万元左右，周俊峰想卖55万元，但他提供不了合格证无法买卖。这两次都是周俊峰和赵1某联系的，然后赵1某给我说的，周俊峰来后，有时我接待，有时我安排业务员接待。没有其他人和我们谈过这辆车A8车的抵押事宜，就周俊峰和我们谈的。我们应该是银行转账付给周俊峰钱的，时间太长了，而且我们业务量很大，每月交易量都在三、四十辆，银行卡好几张，具体也记不清是用那个银行卡转的。周俊峰将车当在我这里一个月以后，赵1某问他车还赎不赎，周俊峰说没钱赎车，不行就把车转押或者处理了。然后我们就联系临汾同行廉某，把车以21万元的价格转押给了廉某。我们和廉某没有这辆A8车的书面交易协议。第二次我们没有履行书面协议，因为是熟人，第一次有成功交易，第二次就按第一次的来了，没有想到周俊峰第二次赎车，因为他一直不拿来这辆A8的手续，又是熟人，第二次他把车抵押在公司，以后就再没有来过，只是赵1某和他通过电话，没有办法完善手续。 (5)证人郝某某身份证复印件及情况说明，主要内容：2017年其代表周俊峰和宁某某协商还款事宜，最后周俊峰把车牌号为晋M××的雪佛兰车给了宁某某。 (6)证人鲁某某的身份证复印件及证明，主要内容：2015奶奶3月13日某建材公司姚某向我借款拾余万元一事，后经双方协商，已用房子偿还了债务，现已两情，已无债务纠纷。 4、鉴定意见 运城市公安局空港分局2018000006号现场检测报告书，检测结果：被告人周俊峰的检测样本经现场检测，结果呈阴性。 5、被告人的供述与辩解 被告人周俊峰的讯问笔录，主要内容：2011年我因挪用资金被万荣县检察院不予起诉。我知道我因为涉嫌诈骗罪被上网追逃。我想挣点钱把欠的钱还了，争取大家谅解，然后再来公安机关投案自首。宁某某、丁某某、李某某、潘某某四人提供的《借款协议》），是当时签署的协议，完全属实，这些都是我、姚某和他们四人分多次签订的《借款协议》。在这些《借款协议》中，我和姚某签字是真实有效，都是我们两人签的，因为姚某是法人代表，她必须要签。都是我和他们谈好后，我让姚某签字、收钱办手续，我们是夫妻关系。2014年10月份我向周赤兵找资金（周赤兵有一家小额贷款公司），周赤兵领着丁某某来我厂里考察，后来丁某某来我厂里找我商量借款的事情，我们商定借款利息为3.5分，我以公司全部资产（包括本公司11亩土地及土地上的所有建筑物）为担保向他借款，后来他又介绍宁某某、李某某、潘某某等人来我公司考察，我都向他们承诺借款利息为3.5分，以公司全部资产做担保，并且把借款金额连本带息全部写在《借款协议》内的借款数额中。签订《借款协议》后，我都将我和姚某的身份证复印件及我和牛某某签订的《土地转让协议》复印件提供给他们，并向他们开具了收款收据。我和宁某某签订的十一份《借款协议》中有五份乙方签名被更改为宁某某，是因为这五份《借款协议》是我、姚某和他儿子签订的，这钱是他儿子和他送过来的，后来宁某某和我协商，将乙方改成他，由他全权处理，我就同意了。这些《借款协议》上面的甲方山西某建材有限公司是我的企业，我让我妻子姚某当的法人代表，我担任公司总经理，公司运行基本是我在一手操作，我说了算，姚某都是我让她干啥她干啥。宁某某从2014年12月份开始到2015年5月份陆续分十一次给我送来共计87万元，我们签订《借款协议》十一份。我共向丁某某借款31万元，《借款协议》上写的是本金加六个月利息共计375100元，签订《借款协议》一份。我向李某某分两次借款十几万元，具体数额记不清了，签订《借款协议》两份。我共向潘某某借款14万元，签订两份《借款协议》，我向潘某某的借款，潘某某已向法院提起诉讼，法院判决生效，判我付给潘某某14万元，现已进入执行阶段。2017年5月31日我还了宁某某5000元钱，现在每月７号给丁某某付500元到1000元，大约还了三、五千元钱，每月１７号给李某某还500元到1000元钱，现在大约还了三、五千元钱，具体是我一个兄弟郝某某给他们钱，潘某某经过法院调解。我现在欠款一千多万元。我向宁某某、丁某某、李某某、潘某某四人借的钱用于支付利息、公司生产及发放员工工资等。宁某某大部分是给的现金，其他几人有现金有转账。宁某某等人拿来的现金都是我让姚某带到公司财务上办理的，都转到我和姚某的私人账户上了，具体是谁的记不住了。我公司建设银行开的是基本户，还有两三个一般账户，哪个银行我记不清了。我公司2015年下半年就因为资金链断裂停产了，所有账户都被查封冻结，账号我记不清了，包括我和姚某的私人银行账户早都被冻结了。停产后公司很乱，现在公司账务找不到了。某建材有限公司的11亩土地属于牛某某，2012年７月份我和牛某某签订了《土地转让协议》，转让价为240万元，我先付牛某某50万元为定金，其余190万元从2012年8月15日开始记息，月息0.02元。2013年7月15日前全额付清本息，在我未付清款项之前，不得利用土地抵押借款或贷款。截止目前没有支付完，前期只支付了50万元，2014年7月15日我又向牛某某写了一份《付款保证书》，保证从2014年8月15日开始，每月付给牛某某10万元的本金及所有利息，到2015年6月15日前付清全部欠款及利息，到期若还不清，转让土地上的所有不动产、附着物均归牛某某所有。但至今没有付清，估计还差一百多万元。出示的牛某某提供的《土地转让协议》及《付款保证书》）是我本人签订的。这是我和牛某某谈的，《土地转让协议》及《付款保证书》都是我和牛某某签订的，姚某没有参与过，我只告诉她我和牛某某谈好了，具体情况她不清楚。（出示张某某提供的《房屋转让协议》、《债权债务抵消协议》及《房屋租赁协议》）是我签的，姚某的名字是我让她签的，她不太清楚，这事情是因为张春义以他父亲张某某、妻子王1某的名义共向我借款220万元，后来因为还不了钱，所以才将房屋转到张某某名下，抵消了220万元的债务。在未向牛某某付清土地转让款并且约定未付清款项前，不得利用土地抵押借款或贷款的情况下，将土地作为担保向宁某某等人借款，我无法回答。我和他们签订的《借款协议》上的借款数额都是本金加约定利息的总额。某建材有限公司位于空港北区广丰路中段。2009年开始筹备建厂房，2011年年底开始生产，2012年建设办公大楼，2013年年底投入使用，2015年年底停产。某建材有限公司主要生产混凝土添加剂系列产品。建厂投入资金共计投入1800多万元。我自己投入六、七百万元，银行贷款三、四百万元，还有从社会上借款七、八百万元。每年生产三、四千吨。具体说不清楚，刚开始厂里效益好，每年纯利润一、二百万元，后来因为外地业务员多了，好多人拉走货给不了钱，造成厂里资金短缺、亏损，造成高利借钱。截止目前共欠款大约1200多万元未偿还，我是从2012年开始到2015年，这几年间陆陆续续借的，这1200万元都是从社会朋友、亲戚、包括宁某某等人。我所借款的利息少数是2分利息，大部分都是3.5分、4分、5分利息。我是从2011年开始向社会借款用于公司生产经营。刚开始的利率都是2分左右，2012年建设办公楼企业正常运行，2014年7、8月份企业经营出现困境，资金缺口巨大，外欠款收不回，不得已向社会出高息借款。利率达到3.5分、4分、5分不等，造成恶性循环，资金链断裂，企业无法生产经营，到2015年6、7月份，企业断续生产，到年底彻底停产。我所借的钱都是用于企业生产经营，进原料、工人工资、企业日常开支等。我认为山西某建材有限公司经营不下去是因为资金短缺、高利借款、入不敷出。2015年企业生产经营出现不良现象，无法正常生产，生产效益不好，利润很少，无法经营，造成年底停产。因为企业亏损，欠款太多，导致无法还款。姚某对借款情况和企业生产经营状况不清楚，因为当时孩子小，她在厂子里主要看孩子，我让她干什么她就干什么。我向宁某某等人借款我记不清是否存入我公司账户。我和姚某是夫妻关系，姚某是某建材有限公司法人代表，没有具体业务，我让她干什么她干什么。因为姚某是我公司的法人代表，宁某某等人要求法人代表必须签字，都是我让姚某签字的。姚某不具体参与生产经营，她所干的事情都是我安排的。宁某某等人借款都是我安排姚某收的。都是我来支配的，我让姚某如何支配这些钱的，姚某不清楚公司的生产经营情况。当时建厂时姚某就反对，后来我把厂建起来她也没办法，2009我把运城的房子卖了，她从太原回来只能在厂里面住，平时她也不怎么过问厂里面的事情。出示的牛某某提供的借车条，这是我借他A8的车。牛某某曾经把这辆车经过我抵押过两次，第一次是牛某某着急用钱，问我能不能把奥迪A8车抵押出去，说这车没有手续，是同邦汽贸老板郝建抵押给他的。我就联系鑫慧停车场的二手交易老板赵1某，问他这辆奥迪A8没有手续能抵押多少钱？赵1某说没有手续只能抵押20万。我就告诉牛某某，他就安排人把车开到赵1某那里，我给他联系好，牛某某说他着急用钱，问我要190万元土地款，我给他说过几天回钱就给我。过四五天牛某某给我打电话说他着急用钱，问我能不能凑下钱。我说工地钱没有回来确实没有钱。牛某某就说不行了你先把奥迪A8车押到上次那个地方先解一下急，等你工地钱回来了你再把车赎回来，我就去牛某某处开车，他对我说我给他打个借车条，说等我工地钱回来了，我拿钱把车赎回来，相当于还给他20万买地款。我就给牛某某打了一个你刚才向我出示的借车条。然后我就把车开到赵1某那里抵押了20万元，赵1某把钱打到我账户上，然后我又把20万元打给牛某某。当时应该没有履行什么手续，因为我在赵1某处卖过几辆车比较熟悉，手续一切简化。我交车他给钱，这辆车约定20万3分利息。因为他说这个车是郝建抵押给他的，郝建已经被抓，他肯定赎不回去了。这个车有没有合格证发票等手续，让我打个条证明这个车是我从他那里开走的。然后等我把车赎回来后还给他，我再抽条。牛某某第一次曾在赵1某处抵押过车，因为他想让我还这20万元。我让律师把银行转账凭据提供给你们，如果提供不了，我说的是假话。我确定这辆奥迪A8车在赵1某处抵押过两次。赵1某是从事二手车交易的，经朋友介绍的。因为公司收回来这几辆车，我在他那里抵押过几次。这辆奥迪A8车我没有钱赎，这辆车至今没有赎回来。牛某某我不知道赎回奥迪A8车，这辆奥迪A8车没有赎回，时间长了，具体这辆车赵1某有没有处理我不知道。因为我没有钱赎车，我和牛某某协商将奥迪A8以55万元的价格卖给我，随后我再给牛某某补35万元。具体时间我记不清楚了。牛某某曾经问我要过几次车，我没有钱赎，后来就协商他将车作价55万元卖给我。这35万元至今没有付给牛某某。我还有向牛某某借过好多钱，大约还欠七八十万高息。出示牛某某提供的4张借据，这4张借据属实，其中3张借据是我借牛某某的钱，还有一张30万的借据是我担保的。这些钱我至今没有归还给牛某某的。 (二)辩护人提交的证据 1、某公司固定资产统计单据，证明山西某建材有限公司办公用品价值200多万元。 2、某公司办公楼、设备、车间、场地照片共21张，证明山西某建材有限公司投资建厂花费1000余万元。 3、山西铁力建材有限公司出具的证明，证明周俊峰所借款的用途。 4、辩护人与被害人丁某某谈话录音光盘一张及整理出的书面内容一份，证明被害人的借款是其自愿单方出借，被告人没有对其虚构事实隐瞒真相。 5、证人许某某的当庭证言，主要内容：丁某某带我取了某建材公司看过后，我实际借给他们一笔14万元，一笔8万元，2015年归还了几个月利息，之后资金链断了就给不了利息。后来有人催得紧了，他说用房子顶账，我们中有一些人房子已经到手了，我不想要房子，还是要钱，周俊峰说堂厂里的大师傅每月给我们1000元，大师傅每次把1000元送到我家，我给他出收据，还了三个月，之后周俊峰被抓，就没再给过。 6、证人曲某某的当庭证言，主要内容：我在威顿混凝土公司任常务副总。2014年我公司从周俊峰公司购买了外加剂，没有付钱，后用公司在空港南区开发的某某国际的商铺（价值200万元）抵顶。 7、证人郝某某的当庭证言，主要内容：我是某建材公司的厨师。2014年、2015年公司效益很好，2015年后半年资金开始紧张，陆陆续续干着，直到2017年周俊峰出事后停产。因为我家和周俊峰家特殊关系，周俊峰问我跟前有没有钱，让我帮他还钱。我给丁某某、李建荣、潘某某、许某某等人还过钱，还了4个月左右，有时候500元，有时候1000元。 8、证人姚某的当庭证言，主要内容：本案借款合同的都是丁某某提供的合同，当时周俊峰说我们的土地款还没有付清，还本土地转让合同给丁某某看了，丁某某说没事，就是一个形式。我不认识张某某，张春义过来签的房屋转让合同和房屋租赁合同，好像他们之前还在公司待了十多天，具体合同的签订我不清楚。他们说房子先用着，钱还了就把房子交还给我们。关于本案涉及丁某某等人这种情况的人大概十几个人，都是丁某某推荐过来的。 9、谅解书，证实被害人张1某、许某某、张某、张某某、宁某某均对被告人周俊峰予以谅解。 (三)被害人向本院提交的情况说明 1、被害人宁某某出具的情况说明，主要内容：关于周俊峰合同诈骗一案，周俊峰借款11笔，总计801500元，向我支付利息共62500元，现确定借款为739000元，希望法庭依法追回借款。 2、被害人张1某、许某某、张某出具的情况说明，主要内容：张1某、许某某、张某系一家人。周俊峰向张1某借款200000元、向许某某借款200000元，向张某借款115800元，共向我们支付利息106500元，尚欠409300元。我们借周俊峰的钱时主动找的他，周俊峰没有诈骗我们。 3、被害人张某某出具的情况说明，主要内容：周俊峰共向我借款511450元，向我支付利息28700元，还欠482750元。我借给周俊峰的钱是主动找的他，周俊峰没有诈骗我们。 4、被害人李某某出具的情况说明，主要内容：2015年3月2日，我付给姚某本金102000元，共支付利息6000元，尚欠96000元。 5、被害人潘某某出具的情况说明，主要内容：周俊峰共向我借款14万元，我认为我们属于民进借贷纠纷，且已通过法院诉讼已与周俊峰达成调解意见，案件已进入执行程序，因此我不参与本案。 6、被害人丁某某的亲属丁×、丁某、贺某某出具的情况说明，主要内容：周俊峰通过合同借款310000元，共向丁某某支付利息126230元（包括商品房），现欠183770元尚未归还。 本院认为，合同诈骗罪，是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。本案中，在主观方面，在案证据证实被告人周俊峰在签订借款协议后，按合同约定支付了部分被害人的部分利息，且其在某公司资金链断裂之后，还能够积极用其公司顶账所得的商铺来抵偿被害人借款，其主观上并不具有非法占有的目的。客观方面，首先，各被害人均是在丁某某对某公司考察以后，通过相互介绍，主动找到周俊峰出借资金。双方在借款协议中约定以某公司所占的11亩土地及地上建筑物作为担保，周俊峰在借款时亦向被害人丁某某出示了该土地的转让协议，该土地确系某公司合法占用，地上的建筑物亦为该公司投资建造，周俊峰并未向被害人隐瞒、虚构该土地的使用权情况。其次，在案证据无法证实被告人周俊峰在向各被害人借款时，公司经营状况存在恶化的情形。在案证据不足以证实被害人周俊峰在签订合同、履行合同过程中，有虚构事实、隐瞒真相的客观行为。综上，被告人周俊峰的行为不符合合同诈骗罪的构成要件，公诉机关指控周俊峰犯合同诈骗罪的罪名不能成立，本院不予支持。关于公诉机关指控被告人周俊峰的第二宗犯罪事实，经查，根据在案证据牛某某的陈述及被告人周俊峰的供述，证实周俊峰抵押车辆是经过二人协商，且周俊峰将车辆抵押的钱款也交给了牛某某。故，周俊峰主观上不具有非法占有的目的，客观上也没有虚构事实、隐瞒真相的行为，公诉机关对该宗指控不能成立，本院亦不予支持。 被告人周俊峰违法国家金融管理法规，在未获得有关部门批准的情况下，通过口口相传的方式，以高息借款为诱饵，向社会不特定对象非法吸收资金共计二百余万元，严重扰乱了国家金融管理秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人及辩护人均认为被告人不构成合同诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见，与本院查明的事实相符，依法予以采纳。被告人周俊峰到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。案件审理中，被告人周俊峰取得了部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。辩护人据此提出从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人周俊峰非法吸收的资金应退赔各被害人。综上，根据被告人周俊峰的犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（二）项之规定，判决如下： 一、被告人周俊峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2018年1月11日起至2020年1月10日止。罚金自本判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人周俊峰分别退赔被害人宁某某739000元、被害人丁某某家属贺某某、丁×、丁某183770元、被害人李某某96000元、被害人潘某某128650元、被害人张某某482750元、被害人许某某、张1某、张某409300元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起的十日内通过本院或者直接向运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王军科 人民陪审员  原麦芳 人民陪审员  董卫东 二〇一九年十一月十三日 书 记 员  薛珊珊 申恬