江西省万载县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0922刑初205号被告人周某辉,男,1994年6月14日出生,汉族,初中文化,农民,户籍所在地江西省宜春市万载县,住万载县。因涉嫌诈骗罪于2019年5月25日被万载县公安局刑事拘留,同年6月28日经万载县人民检察院批准逮捕,同日被万载县公安局执行逮捕,现羁押于万载县看守所。辩护人周某传，江西四强律师事务所律师。江西省万载县人民检察院以万检刑诉[2019]210号起诉书指控被告人周某辉犯诈骗罪，于2019年9月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省万载县人民检察院指派检察员郭某出庭支持公诉，被告人周某辉及其辩护人到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2015年1月份至2019年3月份,被告人周某辉在万载县株潭镇德晟贸易行(后改名株潭三路建筑公司)工作,主要从事典当和放贷业务。2017年以来,被害人李某为获取高额利息,要周某辉介绍放贷业务,周某辉采用伪造借款人和借条的方式多次骗取李某的钱财,为防止李某发现借款事实为假,周某辉一直向李某支付借款利息。至案发前,周某辉共骗取李某借款71万元,将钱款用于买车、旅游和自己的日常开销等,案发前已归还本金和支付利息393300元,其余316700元借款至今未还。具体分述如下：1、2017年11月16日,被告人周某辉伪造丁某1的借条,骗取李某2万元借款。为防止李某发现此笔借款为假,周某辉按月息6分支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息16800元。2、2017年12月3日,被告人周某辉伪造漆某的借条，骗取李某3万元借款。为防止李某发现此笔借款为假,周某辉按借条约定的3天3000元支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息126000元。3、2017年12月29日,被告人周某辉伪造龙江辉的借条，骗取李某1万元借款。为防止李某发现此笔借款为假,周某辉按月息6分支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息8400元。4、2018年3月7日,被告人周某辉伪造邓某1的借条,骗取李某2万元借款。为防止李某发现此笔借款为假,周某辉按月息6分支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息13200元。5、2018年6月5日,被告人周某辉伪造罗某辉的借条,骗取李某5万元借款。为防止李某发现此笔借款为假,周某辉按月息1毛支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息40000元。6、2018年7月7日,被告人周某辉伪造钟某友的借条,骗取李某3万元借款。为防止李某发现此笔借款为假,周某辉按月息8分支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息16800元。7、2018年8月13日，被告人周某辉伪造周某1的借条，骗取李某5万元借款。为防止李某发现此笔借款为假,周某辉按月息5分支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息15000元。8、2018年9月10日,被告人周某辉伪造凌某的借条，骗取李某3万元借款。为防止李某发现此笔借款为假,周某辉按月息1毛支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息15000元。9、2018年9月22日,被告人周某辉伪造刘某生的借条,骗取李某2万元借款。为防止李某发现此笔借款为假,周某辉按月息1毛支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息10000元。10、2018年10月7日,被告人周某辉伪造鲍某的借条骗取李某6万元借款。为防止李某发现此笔借款为假,周某辉按月息1毛支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息24000元。11、2018年11月6日,被告人周某辉对李某谎称邓某2要以月息6分的利息借款,骗取李某4万元借款。为防止李某发现此笔借款为假,周某辉按约定支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息7200元。12、2018年11月25日,被告人周某辉伪造丁某2的借条,骗取李某5万元借款。为防止李某发现此笔借款为假,周某辉按10天5000元支付利息给李某,至案发共支付利息15000元。13、2019年2月份,被告人周某辉对李某谎称张勇需要借款8万,已付了5万元利息,从李某处骗取借款3万元,之后也未按约定支付利息。14、2019年2月份左右,被告人周某辉分三次从李某骗取14万元借款,至今仍有67100元未还。①谎称周某鹏需要借8万元,李某扣除9000元利息后给其转了71000元;②谎称阳保庚要借3万元,李某扣除2400元利息后给其转了27600元，之后周某辉归还了3万元本金;③谎称黄某伟要借3万元,李某扣除1500元后给其转了28500元,之后周某辉归还了3万元本金。15、2019年3月10日,被告人周某辉伪造龙某的借条,骗取李某5万元借款,并支付了5000元利息。16、2019年4月,被告人周辉对李某谎称周某3要以月息2毛的利息借款,从李某处骗取借款5万元,李某扣除5000元利息后将45000元交给周某辉,之后周某辉未按约定支付利息。17、2019年4月4日,被告人周某辉伪造周某2借款16万的借条,并对李某称周某2要以200元一天的利息借款16万元,李某实际只通过微信转给周某辉3万元,之后周某辉未按约定支付利息。2019年4月15日,李某因发现被骗,到万载县公安局刑警大队报案。同年5月25日,周某辉报警称其与李某有纠纷,请求公安机关调查处理,万载县公安局株潭派出所民警在核实双方身份信息时,发现周某辉为在逃人员,随即在万载县株潭镇株山村周某辉的家中将其抓获。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了相关证据，认为被告人周某辉以非法占有为目的，诈骗他人人民币316700元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周某辉主动到案并如实供述自己的罪行，系自首，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，请依法判处。被告人周某辉的辩称起诉书指控的第十一、十三、十六起不是事实，其它的指控是事实，我认罪。辩护人的辩护意见：1、对供述机关指控被告人周某辉犯诈骗罪及以被告人周某辉尚未归还被害人李某实际借款金额的计算方式认定诈骗金额不持异议。被告人周某辉对公诉机关指控的第十一、十三、十六、十七起犯罪事实持有异议，公诉机关指控的第十一、十三、十六起犯罪事实被告人周某辉既未伪造借条事实，也未实际有借李某款项事实。公诉机关指控的第十七起犯罪事实被害人李某仅转给被告人周某辉3万元，但案发前被告人周某辉已归还了2万元。所以，对于上述几起的犯罪金额应从指控的诈骗金额316700元内予以核减；2、李某通过被告人周某辉对外进行高利息放贷并获取高额利息的行为本身具有违法性，对于李某所获得高额利息部分应作为被告人周某辉已进行了归还；3、被告人周某辉具有自首情节，依法可以减轻处罚；4、被告人周某辉犯罪的起因，被害人李某具有一定的责任；5、被告人周某辉系初犯，其父母年老，孩子还小，被告人作为家庭主要劳动收入维持者，希望对其从宽量刑。经审理查明：2015年1月份至2019年3月份,被告人周某辉在万载县株潭镇德晟贸易行(后改名株潭三路建筑公司)工作,主要从事典当和放贷业务。2017年以来,被害人李某为获取高额利息,要被告人周某辉介绍放贷业务,被告人周某辉采用伪造借款人和借条的方式多次骗取李某的钱财,为防止李某发现借款事实为假,被告人周某辉一直向李某支付借款利息。至案发前,被告人周某辉共骗取李某借款65.28万元,将钱款用于买车、旅游和自己的日常开销等,案发前已归还本金和支付利息333100元,其余319700元借款至今未还。具体分述如下：1、2017年11月16日,被告人周某辉伪造丁某1的借条,骗取李某2万元借款，李某扣除1200元利息后付1.88万元给被告人周某辉。为防止李某发现此笔借款为假,被告人周某辉按月息6分支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息15600元。2、2017年12月3日,被告人周某辉伪造漆某的借条，骗取李某3万元借款，李某扣除3000元利息后付2.7万元给被告人周某辉。为防止李某发现此笔借款为假,被告人周某辉按借条约定的10天3000元支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息123000元。3、2017年12月29日,被告人周某辉伪造龙江辉的借条，骗取李某1万元借款，李某扣除600元利息后付9400元给被告人周某辉。为防止李某发现此笔借款为假,被告人周某辉按月息6分支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息7800元。4、2018年3月7日,被告人周某辉伪造邓某1的借条,骗取李某2万元借款，李某扣除1200元利息后付1.88万元给被告人周某辉。为防止李某发现此笔借款为假,被告人周某辉按月息6分支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息12000元。5、2018年6月5日,被告人周某辉伪造罗某辉的借条,骗取李某5万元借款，李某扣除5000元利息后付4.5万元给被告人周某辉。为防止李某发现此笔借款为假,被告人周某辉按月息1毛支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息35000元。6、2018年7月7日,被告人周某辉伪造钟某友的借条,骗取李某3万元借款，李某扣除2400元利息后付2.76万元给被告人周某辉。为防止李某发现此笔借款为假,被告人周某辉按月息8分支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息14400元。7、2018年8月13日，被告人周某辉伪造周某1的借条，骗取李某5万元借款，李某扣除2500元利息后付4.75万元给被告人周某辉。为防止李某发现此笔借款为假,被告人周某辉按月息5分支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息12500元。8、2018年9月10日,被告人周某辉伪造凌某的借条，骗取李某3万元借款，李某扣除3000元利息后付2.7万元给被告人周某辉。为防止李某发现此笔借款为假,被告人周某辉按月息1毛支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息12000元。9、2018年9月22日,被告人周某辉伪造刘某生的借条,骗取李某2万元借款，李某扣除2000元利息后付1.8万元给被告人周某辉。为防止李某发现此笔借款为假,被告人周某辉按月息1毛支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息8000元。10、2018年10月7日,被告人周某辉伪造鲍某的借条骗取李某6万元借款，李某扣除6000元利息后付5.4万元给被告人周某辉。为防止李某发现此笔借款为假,周某辉按月息1毛支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息18000元。11、2018年11月6日,被告人周某辉对李某谎称邓某2要以月息6分的利息借款,骗取李某4万元借款，李某扣除2400元利息后付3.76万元给被告人周某辉。为防止李某发现此笔借款为假,被告人周某辉按约定支付利息给李某,至2019年2月份共支付利息4800元。12、2018年11月25日,被告人周某辉伪造丁某2的借条,骗取李某5万元借款，李某扣除5000元利息后付4.5万元给被告人周某辉。为防止李某发现此笔借款为假,被告人周某辉按10天5000元支付利息给李某,至案发共支付利息10000元。13、2019年2月份,被告人周某辉对李某谎称张勇需要借款8万,已付了5万元利息,从李某处骗取借款3万元,之后也未按约定支付利息。14、2019年2月份左右,被告人周某辉分三次从李某骗取12.71万元借款,至今仍有6.71万元未还。①谎称周某鹏需要借8万元,李某扣除9000元利息后给其转了7.10万元;②谎称阳保庚要借3万元,李某扣除2400元利息后给其转了2.76万元，之后被告人周某辉归还了3万元本金;③谎称黄某伟要借3万元,李某扣除1500元后给其转了2.85万元,之后被告人周某辉归还了3万元本金。15、2019年3月10日,被告人周某辉伪造龙某的借条,骗取李某5万元借款,李某扣除5000元利息后付4.5万元给被告人周某辉。之后被告人周某辉未支付利息。16、2019年4月,被告人周辉对李某谎称周某3要以月息2毛的利息借款,从李某处骗取借款5万元,李某扣除5000元利息后将4.5元交给周某辉,之后周某辉未按约定支付利息。17、2019年4月4日,被告人周某辉伪造周某2借款16万的借条,并对李某称周某2要以200元一天的利息借款16万元,李某实际只通过微信转给周某辉3万元,之后周某辉未按约定支付利息。2019年4月15日,李某因发现被骗,到万载县公安局刑警大队报案。同年5月25日,被告人周某辉报警称其与李某有纠纷,请求公安机关调查处理,万载县公安局株潭派出所民警在核实双方身份信息时,发现被告人周某辉为在逃人员,随即在万载县株潭镇株山村被告人周某辉的家中将其抓获。认定上述事实的证据有：1、被告人周某辉于2019年5月25日的供述：2015年开始我在株潭三路建筑公司(原名德晟贸易行)上班,这个公司是我堂哥周林明开的,公司是典当或者放贷业务。我认识李某的时候就知道他自己会放贷出去,因为他放款的时候会叫我帮他去家访。他可以算我名义上的师傅,他要我跟着他做道士,我和他的关系一直都还好。2017年7月份的时候,李某跟我说有合适的靠得住的借钱人介绍给他,他自己来放款。当时,株潭镇后槎村的邱某海想到公司借钱,还提供了担保人黄某华,讲好是8分的月息,我就把这个业务介绍给了李某,具体操作是邱某海先打一张三万元的欠条给我,借款期限一年,欠条上写出借人是我的名字,我再把欠条拿给李某,李某给我本金,本金里面会先扣除一个月利息(2400元)实际给我27600元,我再将钱交给邱某海,邱某海每个月转2400元利息,我收到利息后就会交给李某,邱某海利息交到2017年10月份的时候就跑路了,至此之后就再没支付了，后面就由我垫付邱某海的利息给李某,邱某海跑路的事情我也没跟李某说,我当时的目的还是想到李某这里借钱,如果告诉了李某,他可能就不会相信我的,我到他这里就借不到钱了。因为我一直在支付邱某海的利息,李某也对我比较信任,当时经济比较紧张,我就想到写假的欠条给李某,对李某说有人要借钱，然后李某就会拿钱给我去放贷,钱我自己拿去用,其中有一部分我自已用了,有一部分是支付借款的利息给李某。为了防止穿帮,我一直在支付利息，而且有一些是真实的放款。直到2019年3月我支付不起利息了,李某才发现我伪造欠条的事情。邓某12万元欠条是伪造的,借款时间2018年上半年,月息六分,一个月利息1200元,李某给了我1.88万元，我一直支付到2019年2月份,本金未还。漆河根3万元欠条是伪造的,借款时间2017年,利息十天一结,十天利息3000元,李某给了我2.7万元，从2018年7月份利息开始月结，一个月9000元，我一直支付到2019年2月份,本金未还。龙江辉1万元欠条是伪造的,借款时间好像是2018年,月息6分,一个月600元。李某给了9400元，我一直支付到2019年2月份,本金未还。丁某12万元欠条是伪造的,借款时间好像是2018年,月息六分，一个月1200元,李某给了我1.88万元，我一直支付到2019年2月份,本金未还。刘某生2万元欠条是伪造的,借款时间是2018年下半年,月息1毛,一个月2000元,李某给了我1.8万元，我一直支付到2019年2月份,本金未还。丁某26万元欠条是伪造的,借款时间是2018年下半年,利息十天一付,十天利息6000元,李某给了我5.4万元，我一直支付到2019年2月份,本金未还。周某15万元欠条是伪造的，借款时间是2018年夏天，月息5分，每月2500元利息，我一直支付到2019年2月份,本金未还。凌某3万元欠条是伪造的,借款时间是2018年10月份左右,本金是李某通过微信转给我的,月息1毛,一个月3000元,李某给了我2.7万元，我一直支付到2019年2月份,本金未还。鲍某6万元欠条是伪造的,借款时间是2018年6月份左右,月息1毛,一个月6000元。李某给了我5.4万元，我一直支付到2019年2月份,本金未还。罗某辉5万元欠条是伪造的,借款时间是2018年7月份左右,本金是李某拿银行卡给我,我去取的4.5万元(扣除1个月利息),月息1毛,一个月5000元,我一直支付到2019年2月份,本金未还。钟某友3万元欠条是伪造的,借款时间是2018年10月份左右,月息8分,一个月2400元,李某给了我2.76万元，我一直支付到2019年2月份,本金未还。周某216万元欠条是伪造的,借款时间是2019年4月份,当时我说借5天就还,按照200元一天计算利息,李某实际只转3万元给我(也是因为支付不起前面高额利息,我跟李某说只要转3万就凑够了16万,这样说是为了取得他的信任),通过微信转的,这笔钱没有支付利息。龙某5万元欠条是伪造的,借款时间2019年3月份左右,利息是半个月5000元,李某扣除一期利息给了我4.5万元,半个月后我还了5万本金。这5万元是李石根三月十五六号还我的钱,还了三万现金,两万微信转账,我在株潭信用社取了2万,总共5万现金在株潭镇三路桥头红星医院还给李某的。李石根8万元借款是李某自己以我堂哥周林平的名义借给李石根的,钱也是他自己交给李石根的,之后委托我去收利息,今年三月份李石根还了5万本金,我把钱给了李某,但跟他说是龙某还的,因为龙某半个月就要5000元利息,而且马上要到期,我就把李石根还的钱说成是龙某还的。张勇8万元借款：2019年2月份,因为没有钱结利息了,我就虚构说我同学张勇要借8万元,不记得讲的多少利息,没有打借条,我跟李某说我已收到5万元利息,只用转3万给我就可以了,李某给了我3万元现金,后面因为事情暴露了,我也没有付利息给他。20万元借款:分三次虚构理由借的。2019年2月28日,我说周某鹏还信用卡要借8万元,借5天,1600元一天的利息,扣除一个星期的利息后李某给了7.1万元本金,之后我没有付利息,也没有还本金。过了半个月左右,我说我丈人叔杨某根要借3万元,月息8分,李某给我银行卡到信用社去取的,扣除一个月2400元,取了2.76万元,之后没付利息，3万元本金通过微信还了。再过了五六天,我说我同学黄某伟要借3万元，月息5分,李某扣除利息拿了2.85万元给我,后面我还了3万元现金给他。除了以上说的,其他的都是真实的借款,其中刘倩借款6万元,李招庚借款2万元,付某生借款5万元,罗家声借款4万元。我用虚构借条或借口的方式从李某处拿了本金大概是50几万,这些钱要不就是支付利息给他,要不就是我自己用了,我印象中我用了有20万左右。被告人周某辉于2019年6月28日的供述：有两笔借款的钱是我拿李某信用社的卡在株潭信用社取的,一笔是罗某辉借款5万,我取了4.5万,还一笔不记得是以谁的名义借款,取了2.8万(扣除利息)。其他的钱都是通过现金或微信转账给我的,现金应该多一点,如果是现金的话,我会将钱存到我自己信用社的卡上,我身上一般不会放很多现金,微信转给我的钱我还是放在微信里,有一部分会提现。从李某处拿的钱有一部分我用来偿还李某的利息,有一部分是被我用了,我用掉的钱包括我一家人的开销,买车用了5万,还有和朋友一起出去旅游。被告人周某辉于2019年7月29日的供述：周某1借款的事是假的,借条是我伪造的,我拿了李某的本金没有借出去,是借5万元5分的月息,我支付利息至2019年2月,本金没还。凌某借款的事是假的，我拿了李某3万本金没借出去，月息1毛，我支付利息至2019年2月，本金没有还。刘某生借款是假的，借款2万，我支付利息至2019年2月，本金未还。鲍某借款是假的，向李某借款6万元，我支付利息至2019年2月，本金我没还。邓某2借款的事是假的,我伪造借款理由向李某4万元,月息5分,支付利息至2019年2月,本金没还。丁某2的借款是假的,金额我不记得是5万还是6万了,利息是十天一付,十天5000元利息。龙某借款的事是假的，我伪造借款理由向李某借款5万元，扣除了5000元利息后我未再支付利息，但这笔借款我是收到李石根的5万元本金还了这笔借款本金。周某2借款是假的，我伪造了一张16万的借条，但实际上李某只给了我3万元，这笔借款未付利息。周某3的借款是假的,我口头跟李某说周某3要借钱,日息200元,这笔借款是5万元,总共扣了我5000元利息。20万元的是借款是假的，我是口头对李某说有人要借款，第一次是我以周某鹏名义借款，扣除利息后，李某给了我71000元，第二笔是说我同学黄某伟要借3万元，扣除利息后李某给了我28500元，第三次我说我岳叔杨某根要借3万，扣除利息后李某给了我28600元，后面我两笔钱的本金我都还了。张勇借款的事是假的，但李某只给了我3万元，本金我没还。我与李某的银行交易明细及微信转账记录太多了，我也分不清哪一笔支付谁的利息，哪一笔是还的本金。我骗取的钱自己用掉一部分，其他的我也搞不清楚。被告人周某辉庭审供述：起诉书指控的第十一、十三、十六起不是事实，其它的指控是事实。2、被害人李某2019年4月25日的陈述：我被周某辉骗了一百多万元。他是我做道士的徒弟,最早是2017年周某辉找到我说帮我放钱出去赚点利息,因为我知道他是在株潭三路的一个贷款公司上班,专门是做放款的业务,加上我对他比较信任,我就同意了,后面周某辉会拿到借条来跟我说有人需要借钱,借条已经打好,我只要给他钱就可以,而且利息一般都是五六分,利息和本金他会负责给我。从2017年至今周某辉陆陆续续给了我十几张借条,我根据借条上的借款金额把钱给他,周某辉说由他拿钱去借给对方,期间周某辉都会按时支付利息给我,但是我借出去的本金都没有还给我,他给我的说法是对方还要再借,到2019年2月份周某辉没有再支付利息给我了。到2019年4月4日,周某辉通过微信发了一张借条给我,借条上写的借款人是周某2,要借16万,我也给了周某辉16万元(之前他差我13万,我给了他3万补齐了16万)，后来我对他产生了怀疑,要他带我去找周某2核实是不是有借款这么一回事,周某辉才跟我说借条都是他自己伪造的,我给他的钱他都没有拿去放款。每次我都会扣除第一个月的利息,然后将本金减去利息给他。被害人李某2019年6月6日的陈述：漆某借条上是3万元，时间是2017年12月3日，月息6分，当时我扣除了第一个月的利息，利息一直支付到2019年2月，总共支付25200元；龙江辉借条上是1万元，时间是2017年12月29日，月息6分，当时我扣除了一个月的利息，利息只支付四个月利息2400元；丁某1借条上是2万元，时间是2017年12月16日，月息6分，当时我扣除了一个月的利息，利息一直支付到2019年2月，总共支付16800元；刘某生借条上是3万元，时间是2017年9月2日，月息1毛，利息一直支付到2019年2月，总共支付1万元；周某1借条上是5万元，时间是2018年8月13日，月息5分，利息一直支付到2019年2月，总共支付17500元；邓某1借条上是2万元，时间是2018年3月7日，月息6分，利息一直支付到2019年2月，总共支付13200元；丁某2借条上是6万元，时间是2018年11月25日，月息1毛，利息一直支付到2019年2月，总共支付18000元；凌某借条上是3万元，时间是2018年9月10日，月息1毛，利息一直支付到2019年2月，总共支付15000元；鲍某借条上是6万元，时间是2018年10月7日，月息1毛，利息一直支付到2019年2月，总共支付24000元；罗某辉借条上是5万元，时间是2018年6月5日，月息1毛，利息一直支付到2019年2月，总共支付40000元；钟某友借条上是3万元，时间是2018年7月7日，月息8分，利息一直支付到2019年2月，总共支付16800元；邓某2的没有借条，是周某辉口头说要借4万，月息6分，借款时间是2018年11月6日，我将本金给了周某辉，利息一直支付到2019年2月，总共支付7200元；周某2借条是周某辉通过手机拍照发给我的，借款时间是2019年4月4日，借款金额16万元，当时说借4天，利息是6400元，我扣除6400元利息之后转了153600元给周某辉，其中微信转3万元，其他的给的是现金（李志刚8万，剩下的是我自己的现金）但后面周某辉没有支付本金和利息;龙某借条上的时间是2019年3月10日，当时扣除一个月利息后将本金给了周某辉，后面未支付利息和本金;李石根借我5万元是我自己借给他的，2019年3月19日周某辉收取了李石根5万元，没有给我;周某辉借20万的没有借条，是分三次给他的，第一笔他说他同学借8万，借一个月，时间是2019年1月29日，我扣除了8000元利息后给他72000万；第二笔是2019年1月31日，具体说谁借不记得了，他说借一个月，借6万，我扣除6千利息后给了他54000元；第三笔2019年2月4日说借一个星期，扣除4200元利息，我给了55800元。这三笔后面均未支付利息，2019年2月10日周某辉还了本金6万元。清单里面周某辉2019年4月4日收抵押车现金5万元，是2019年3月份周某辉开一辆车来，他跟我说他老表的车，要借5万元，借半个月，半个月利息是5000元，扣除利息后将本金给了他。2019年4月4日周某辉将车开走，但没有还这笔钱。我算了下是106万元，但有些没有给本金。如2018年1月周某辉说同学借8万元，我实际只给3万。周某辉共支付利息323300元，在我报案之前他又还了2万被害人李某2019年7月31日的陈述:李石根的5万元钱是我自己借出去的,借了6万元,我不知道李石根还了本金,他也没有还给我。龙某的5万元本金也没还给我。2019年3月份我在株潭红星医院打针的时候周某辉还了3万元现金给我,但这个钱他说是周某3还的3万元,3月份的时候周某辉还以周某3要还信用卡为由从我这里借走3万元,当时说借三天,结果第二天就将这3万元还回来了。周某32019年4月份的是另外一笔，2019年3月份的时候周某辉还以周某3要还信用卡为由借了3万元，第二天就还了。丁某2的借款金额还是以借条上5万元为准。周某辉分三次借走20万元我大部分都是拿的现金。3.被害人李某提供的借款清单，证实其借给被告人周某辉款的时间、金额、付息等情况。4.证人丁某1、龙某、漆某、鲍某、凌某、丁某2、邓某1、邓某2、周某1的证言：均证实他们都曾经在德晟贸易行或周某辉处借过钱,但从未向李某借过钱,也未向其出具过借条,公安机关找他们核实的借条或借款都不是他们写的或借的。5.证人欧某的证言，证实其系周某辉的丈人叔,其未向周某辉借过钱。6.证人周某2的证言，证实其系周某辉的表姨丈,其未向周某辉借过钱,公安机关找他核实的借条不是他写的。7.借款人为邱某海、翟某伟、丁某1、漆某、龙江辉、邓某1、罗某辉、钟某友、周某1、凌某、刘某生、鲍某、丁某2、龙某、周某2的借条，证实借条是周某辉伪造，借款金额与被告人周某辉供述和被害人陈述一致。8.李某提供的微信转账给周某辉3万元(周某2借款)的截图、李石根和周某辉的微信转账截图，证实被告人周某辉伪造周某2借款其只收到李某微信转款3万元。9.周某辉提供的其本人登记的账目、其通过微信转入李某账户的清单、李某微信转入周某辉账户清单：账目佐证了其以漆某、邓某1、丁某1等人名义从李某处获取借款的事实。另其记录了自2017年2月至2019年4月其共转394365元给李某,2017年至2019年4月其通过微信共收到李某转入284648元。10.周某辉农商银行账户流水、周某辉与李某的微信转账记录、周某辉与李某的银行交易明细，证实周某辉与李某之间的转款往来。11.周某辉与李某的通话录音，证实了其两人部分借款的谈话。12.办案说明：民警通过电话向钟某友、刘某生、张勇、周某3、黄某伟核实,证实他们的借款为假。另周某鹏、罗某辉、龙江辉、翟某伟等人均在外地,无法联系上。13.抓获经过：2019年5月25日,周某辉报警称其与李某有纠纷,请求公安机关调查处理。万载县公安局株潭派出所民警在核实双方身份信息时,发现周某辉为在逃人员,随即在周某辉家中(万载县株潭镇株山村)将其抓获。14.被告人常住人口信息表，证实被告人周某辉个人基本信息，且无犯罪前科。上述证据，经庭审举证、质证，相互印证，足以证实以上查明的事实。本院认为，被告人周某辉以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人周某辉主动到案后如实供述自己的犯罪罪行，系自首，依法可以从轻处罚；辩护人对被告人周某辉的量刑辩护意见于法有据，故本院予以支持。被告人周某辉及其辩护人认为公诉机关所指控的第十一、十三、十六起犯罪事实有异议，辩称被告人周某辉未伪造该几起借款。经审理查明，被告人周某辉的供述及提供清单、证人邓某2、周某3的证言、被害人李某的陈述及被告人周某辉与被害人李某的通话录音可证实被告人周某辉伪造借款事实以邓某2、张勇、周某3的名义向被害人李某借款，并将该几笔借款用于付息或是自己生活所用，故对于被告人周某辉及其辩护人的该辩护意见，本院不予支持。被告人周某辉及辩护人提出公诉机关所指控的第十七起犯罪事实，被告人周某辉已通过周炳仁归还了2万元给李某的辩护意见。经查，被告人周某辉及其辩护人并未就该辩护意见向本院提交证据予以证明其已归还李某该2万元，综合本案证据也不能证明被告人周某辉已归还2万元的事实。故该辩称及辩护意见本院不予支持。根据被告人周某辉的犯罪事实、犯罪性质、情节、对社会的危害程度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周某辉犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零四个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决之日起计算，判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月25日起至2023年9月24日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人周某辉违法所得319700元退赔被害人李某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省宜春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郑根云人民陪审员  胥志文人民陪审员  陈林芳二〇一九年十一月二十一日书 记 员  陈 希