福建省福安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0981刑初360号 公诉机关福建省福安市人民检察院。 被告人林丽萍，女，1970年8月31日出生，汉族，初中文化，无业，住福安市，户籍地：福安市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月8日被福安市公安局刑事拘留，同月25日经福安市人民检察院决定，次日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人谢建良、叶小雯，福安市法律援助中心律师。 福安市人民检察院以安检公刑诉(2019)271号起诉书指控被告人林丽萍犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员陈某1出庭支持公诉，被告人林丽萍及辩护人叶小雯到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年8月份至2016年4月份间，被告人林丽萍以高额利息为诱饵，使用传发会单、口头宣传等方式，非法组织不特定社会群众30余人在福安市城北街道廉租房2号楼303室其家中，参加标额为500元至2000元不等的民间标会共计7场，非法吸收公众存款共计403.8万元。2016年4月倒会后，被告人林丽萍无法偿还参会会员会款，造成刘某、郭某等21名存款会员经济损失达519863元。 针对指控的犯罪事实，公诉机关提交了相关的证据，认为被告人林丽萍违反国家法律法规，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人林丽萍对起诉指控的犯罪事实和罪名基本没有异议，自愿认罪，但辩解刘某、施某、林某3、林某1等四名存款会员的损失没有那么多。辩护人叶小雯认为被告人如实供述自己罪行，可从轻处罚。 经审理查明，2013年8月份至2016年4月份间，被告人林丽萍以高额利息为诱饵，使用传发会单、口头宣传等方式，非法组织不特定社会群众30余人，在福安市城北街道廉租房2号楼303室其家中，参加标额为500元至2000元不等的民间标会共计7场，非法吸收公众存款共计403.8万元。2016年4月倒会后，被告人林丽萍无法偿还参会会员会款，造成刘某、郭某等21名存款会员经济损失达519863元。 2019年4月8日16时许，被告人林丽萍在福安市农业银行后一民房内被抓获。 上述事实，被告人林丽萍在开庭审理过程中基本没有异议，并有证人刘某、郭某、林某1、连某、林某2、李某1、徐某1、吴某、谢某、施某、李某2、苏某、林某3、阮某1、陈某2、钟某1、阮某2、钟某2、丁某、郑某、陈某3证言及辨认笔录，到案经过，会单、标会情况表及会员存款一览表，宁德市正信联合会计师事务所（2019）专审字第24号专项审计报告，户籍证明，被告人林丽萍供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人林丽萍违反国家法律法规，非法吸收公众存款达403.8万元，数额巨大，且给存款人造成直接经济损失数额519863元，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。证人刘某、施某、林某3、林某1证言、被告人侦查阶段供述、审查起诉阶段供述及宁德市正信联合会计师事务所（2019）专审字第24号专项审计报告等证据能相互印证，足以证实上述四名存款会员的实际损失，故被告人的相关辩解，不予采纳。被告人如实供述自己主要罪行，可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人林丽萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月8日起至2022年7月7日止；罚金应于本判决生效之日起十日内缴清）。 二、责令被告人林丽萍于本判决生效之日起十日内退赔存款会员刘源平、郭琛、林细容、连宝月等人经济损失共计人民币519863元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郑焕周 人民陪审员  桂文燕 人民陪审员  郑美铃 二〇一九年十一月七日 书 记 员  **芳 附表： 序号参会姓名会单名字退赔金额（元） 1刘源平刘杰27800 2郭琛郭琛22863 3林细容林细容18000 4连宝月宝月56000 5林幼玉幼玉16000 6李菊英菊英70000 7徐凤容凤容13000 8吴丽玉丽玉40000 9谢朱现珠现30000 10施细玉细玉22000 11李平容平容2500 12苏碧菊碧菊12500 13林一妹一妹17500 14阮建祥健祥20000 15陈琳陈琳21700 16钟增弟增弟40500 17阮鲜梅鲜梅11500 18钟秀玉石明20000 19丁玉玲玉玲30000 20郑金菊金菊27000 21陈铭大弟1000 附注： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 －4－