四川省成都市青羊区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川0105刑初1121号 公诉机关四川省成都市青羊区人民检察院。 被告人赵太华，男，1964年1月1日出生，汉族，初中文化，原四川银证嘉华股权投资基金管理有限公司副总裁，户籍所在地：四川省绵阳市高新技术产业开发区。2018年1月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被四川省成都市公安局青羊区分局刑事拘留，同年3月2日经四川省成都市青羊区人民检察院批准被逮捕，同日由成都市公安局青羊区分局执行。现羁押于成都市看守所。 辩护人贾小玉，四川众城律师事务所律师。 辩护人杨睿宜，四川众城律师事务所律师。 四川省成都市青羊区人民检察院以成青检公诉刑诉〔2018〕1086号起诉书指控被告人赵太华犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月9日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。四川省成都市青羊区人民检察院指派检察员刘建立出庭支持公诉，被告人赵太华及其辩护人杨睿宜、贾小玉到庭参加诉讼。审理过程中，公诉机关两次以补充侦查为由申请并经本院决定延期审理。因案情复杂，本院报经上级法院批准延长审理期限。现已审理终结。 成都市青羊区人民检察院指控：2011年12月16日，刘伟毅（已诉）注册成立四川省银证嘉华股权投资基金管理有限公司（以下简称银证嘉华公司），注册地在本市青羊区北大街88号附1号301号，实际营业地在本市青羊区下南大街6号天府绿洲15楼，经营范围为“受托从事股权投资的管理及咨询业务（不以任何形式公开募集和发行基金，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）”。银证嘉华公司成立后通过“项目推介会”、“讲课”等方式对外宣传“致民路旧城改造项目”等投资项目，面向社会不特定人员募集资金。公司与投资人签订《委托股权投资协议》，根据投资期限每月收益为2%—4%，渠道经理从集资款中提取8%—12%的不等的业务提成费。 2013年1月至2016年4月，银证嘉华公司共计向社会公众募集资金2679894670元，扣除更名、利息转投、业务费转股、本金转存后实际募集资金总额为2450087544元，涉及投资人5359人。募集的资金去向为：退还集资群众本金964314033.28元，未退还本金为1692267286.72元；支付利息755508221.59元；业务员及渠道经理募集资金的业务费共计250016695.5元；应收债权共计749950463.04元。经查，2013年2014年期间，银证嘉华公司利用募集的资金分别在四川省宜宾市、成都市青白江区、南充市、达州市、凉山州和云南省设立6家分公司，设立了四川若水公司等15家关联公司，通过收购股权的方式与成都英飞等16家公司进行合作，还投资了简阳共和砂石厂等项目，但到目前为止，投资上述项目均无盈利。 2013年，被告人赵太华进入银证嘉华公司，担任公司副总裁、市场部负责人，系公司管理层人员。赵太华组建融资团队通过“致民路旧城改造项目”成立“地产基金”进行融资。赵太华主要负责全面主持“地产基金”的实施、运作及公司相关业务的管理工作，在项目宣讲会对投资项目进行介绍、吸引投资，同时还负责其融资团队吸存金额的审核及提成款发放等。经司法审计，2013年至2014年期间，被告人赵太华团队非法吸收公众存款金额为82495000元，提成金额总计12577750元。另查明，2014年7月至11月，赵太华还通过刘红英收到其融资团队的提成款10954000元。 2018年1月23日，被告人赵太华被民警挡获。 为支持上述指控成立，公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见书等证据。公诉机关认为，被告人赵太华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人赵太华的刑事责任。 被告人赵太华提出如下辩解意见：其也是被骗进去搞投资的，其以女儿的名义投资了10万元，应当扣除，对起诉书指控的金额不认可。请法院依法判决。 被告人赵太华的辩护人对公诉机关指控赵太华的罪名不持异议，提出赵太华未参与公司决策，只应当对其实际获得金额承担责任，且应扣除以其女儿投入的资金数额，赵太华具有自首、从犯等从轻、减轻处罚的情节，符合缓刑的适用条件，请求对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见。 经审理查明，2011年12月16日，刘伟毅（另处）在成都市注册成立四川银证嘉华股权投资基金管理有限公司（简称银证嘉华公司），注册地在成都市青羊区，实际营业地位于成都市青羊区。公司法定代表人为刘伟毅，经营范围为受托从事股权投资的管理及咨询业务（不以任何形式公开募集和发行基金，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。银证嘉华公司成立后，刘伟毅担任银证嘉华公司投资决策委员会主席、公司法定代表人。公司下设主席办、总裁办、综合部、财务部、客服中心、市场管理部、监察审计部等部门。2013年3月，被告人赵太华任银证嘉华公司副总裁，负责管理地产基金和地产开发公司及相关业务工作。 刘伟毅等人在银证嘉华公司既无自有资金和资产，亦无银行业金融机构资质的情况下，通过在成都市会展中心及银证嘉华公司总部等多地举办“项目推介会”，或者由刘伟毅等人采用“讲课”等方式，向社会公开进行利诱性宣传，吸引不特定社会公众向银证嘉华公司“四川若水公司”、“成都英飞尼迪项目”、旧城改造项目等进行投资，并以高额收益为诱饵，与集资参与人签订《委托股权投资协议》、《股权投资基金管理协议》、《股权认购协议》、《有限合伙协议书（非公开募集）》等，其中《委托股权投资协议》并未约定具体的投资项目，根据投资期限每月收益为2%至4%。赵太华参与制定了渠道经理的模式，并组建了包括刘红英、刘邦源、陈义、刘卫红等人在内的业务团队，负责集资业务，银证嘉华公司按一定比例向其支付资金提成，赵太华负责审核其团队吸收资金的金额和提成款的发放。2014年6月，赵太华向银证嘉华公司提交辞职报告。其后，赵太华仍然通过刘红英名下尾数为2770的中国农业银行账户收取其个人组建团队的集资提成款。 2013年至2014年期间，为了扩大集资规模，刘伟毅等人利用银证嘉华公司募集的资金分别在成都市青白江区、四川省宜宾市、南充市、达州市、凉山州和云南省等地成立分公司进行非法吸收公众资金。同时成立了由刘伟毅实际控制的成都正银投资有限公司、四川若水茶业股份有限公司等十五家关联公司，并用集资款为部分关联公司租用办公场所，购买了土地、物业、车辆等。之后，刘伟毅又决定以收购股权、有限合伙等方式与英飞尼迪（北京）创新投资管理有限公司、成都市金马泰基房地产有限责任公司、西昌和丰矿业开发有限公司、北京顺程高科技有限公司等十余家公司进行合作，还投资了简阳共和砂石厂、西昌爱恋珠宝经营部、成都影誉文化传播有限公司等项目。后刘伟毅通过银证嘉华公司或其实际控制的关联公司将银证嘉华资金池账户内共计约5.4亿元的集资款支付给上述多家项目公司作为初期投资。由于前期未对投资项目进行充分论证和可行性研究，也未委托第三方机构对投资项目的资产及负债情况进行专业评估，银证嘉华公司投资和收购的大部分项目本身即处于资金链断裂或者属于严重负债的项目，且刘伟毅在支付首期出资后，再未履行后续的付款义务，造成所投资项目普遍存在投入不足而无法继续经营或者没有业务、没有盈利的情形。同时，银证嘉华公司对投资和收购的项目缺乏后续经营和监督管理，导致投资项目均未能产生有效收益。截至公安机关立案时，银证嘉华公司投资的全部项目均未产生任何收益和利润，且有多个项目涉及经济纠纷已被全国不同地区的司法机关先后查封。 经司法会计鉴定，自2013年1月至2016年4月，银证嘉华公司共计向社会公众募集资金26.79亿余元，扣除更名、利息转投、业务费转股、本金转存后实际募集资金总额为24.5亿余元，涉及集资参与人5359人。其中2013年1月至2014年6月，银证嘉华公司共计向社会公众募集资金11.76亿余元。2013年至2014年期间，赵太华团队非法吸收公众资金82495000元,收取提成12577750元，2014年7月至11月，赵太华通过刘红英收取提成10954000元。 2015年8月起，因银证嘉华公司资金链断裂，无法返还投资款本息，大量集资参与人陆续向公安机关报案。2015年11月9日，成都市公安局青羊区分局决定对银证嘉华非法集资案立案侦查。2018年1月23日，赵太华到本市办理贷款业务时被民警抓获。 另查明，1.2014年4月1日，赵太华以其女儿名义与银证嘉华公司签订《委托股权投资协议》，投入资金100000元；2.公安机关冻结了赵太华招商银行银行账户余额10013.41元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：受案登记表，线索移送函，到案经过，情况说明，协助冻结财产通知书，收据，委托股权投资协议，公司项目分红分配协议，被告人常住人口基本信息，被告人供述和辩解，集资参与人报案材料，证人证言，辨认笔录，银证嘉华公司的相关材料，司法鉴定意见书等。上述证据来源合法，内容客观真实，与指控事实关联，并能形成证据锁链，足以证实指控的犯罪事实，本院予以采信。 本院认为，被告人赵太华违反国家金融管理法律规定，向不特定的社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。赵太华在银证嘉华公司担任副总裁，对其分管业务履行管理职责，保障银证嘉华公司的日常运转，管理并组建团队直接参与非法集资活动，赵太华应对其任职期间银证嘉华公司非法吸收公众存款的金额和离职以后其个人组建团队吸收公众存款的金额承担责任。公诉机关指控的事实清楚，罪名成立，予以支持。赵太华系初犯，量刑时酌情予以考虑。 赵太华及其辩护人关于赵太华以其女儿名义投入的资金数额应当从犯罪数额中扣除的辩解和辩护意见。经查，根据2019年1月30日实施的《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条之规定，向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额，该项辩解和辩护意见依据不足，不予采纳。赵太华的辩护人关于赵太华是从犯，应仅对其实际获得金额承担责任的辩护意见。经查，赵太华任银证嘉华公司副总裁，与刘伟毅等人共同管理非法集资活动，不属于从犯，应当根据其在共同犯罪中的地位、作用以及个人非法获利情况综合衡量罪责，该项辩护意见缺乏事实及法律依据，不予采纳。其辩护人关于赵太华系自首的辩护意见。与查明的赵太华系被民警抓获后到案，不属于自动投案，不构成自首的事实不符，辩护人的该项辩护意见缺乏事实依据，不予采纳。其辩护人关于赵太华犯罪情节较轻，应对其适用缓刑的辩护意见，与查明的赵太华非法吸收公众存款，数额巨大，情节严重的事实不符，辩护人的该项辩护意见于法无据，不予采纳。 鉴于本案案情重大，损失数额特别巨大，根据法律及司法解释的规定，本案财产刑执行时，退赔集资参与人损失优先于罚金刑的执行。 综上，为维护正常的金融管理秩序，保护公私财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵太华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，2018年1月25日起至2026年1月24日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、本案非法吸收的资金属违法所得，应当予以追缴并按比例发还集资参与人；在案冻结的款项分别按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按同等原则发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蔡 茂 人民陪审员  杨希泉 人民陪审员  刘族新 二〇一九年十一月二十一日 书 记 员  张 一