江苏省无锡市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏02民初245号原告：孙再派，男，1986年10月25日生，汉族，住江苏省无锡市锡山区。委托诉讼代理人：谢婧，北京天驰君泰律师事务所律师。被告：周禹潞，男，1988年12月30日生，汉族，住浙江省台州市椒江区。委托诉讼代理人：刘新勇，河北三和时代律师事务所律师。委托诉讼代理人：王玲，河北三和时代律师事务所律师。被告：孔忻芯，女，1987年8月16日生，住浙江省宁波市鄞州区。委托诉讼代理人：刘新勇，河北三和时代律师事务所律师。委托诉讼代理人：王玲，河北三和时代律师事务所律师。第三人：周小波，男，1962年10月8日生，汉族，住浙江省台州市椒江区。委托诉讼代理人：何凯，河北三和时代律师事务所律师。原告孙再派与被告周禹潞、孔忻芯及第三人周小波民间借贷纠纷一案，本院于2019年6月12日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告孙再派及其委托诉讼代理人谢婧，被告周禹潞、孔忻芯的共同委托诉讼代理人刘新勇，第三人周小波的委托诉讼代理人何凯到庭参加诉讼。本案现已审理终结。孙再派向本院提出诉讼请求：周禹潞、孔忻芯共同偿还其借款本金62834649元，并支付自2019年1月22日起至实际清偿之日止以前述本金为基数按照中国人民银行同期贷款基准利率计算的利息。事实与理由：自2013年起，其陆续向周禹潞、孔忻芯出借102034649元。后其与周禹潞于2016年7月13日签订《借款合同》一份，约定周禹潞从其处借支，作为追加周小波的欠款。若周禹潞未按期催促周小波归还本息，其有权要求周禹潞归还全部借款。周禹潞未按照合同约定催促周小波还款，故其有权要求周禹潞偿还借款，现周禹潞尚欠其62834649元借款本金。该借款发生在周禹潞、孔忻芯夫妻关系存续期间，且其中部分款项直接支付给孔忻芯账户，故周禹潞、孔忻芯应当承担共同还款责任。被告周禹潞、孔忻芯辩称：1.周禹潞、孔忻芯与孙再派不存在借贷关系。孙再派主张的借款实际系孙再派与第三人周小波之间的借款。而周小波已经偿还了孙再派的本金及利息，根据《借款合同》约定，该合同自动作废，故孙再派起诉没有事实和法律依据。2.案涉《借款合同》仅对2014年1月至2016年6月的资金往来情况进行的约定，因此该期间以外的资金往来情况与本案无关，孙再派应按款项的实际性质另案起诉解决。3.孔忻芯未在《借款合同》上签字，且孙再派起诉的金额远超出家庭日常生活所需，因此，该债务不应认定为夫妻共同债务。4.孙再派故意隐瞒其与周小波之间债务已经清偿的事实，向法院提起民事诉讼，要求周禹潞履行债务，其行为涉嫌虚假诉讼，应将本案移送公安机关处理。综上，请求法院驳回孙再派的诉讼请求。第三人周小波述称，同周禹潞、孔忻芯答辩意见，另补充，孙再派与周禹潞在《借款合同》中约定的借款期间孙再派及孙再固的各笔转款，均为孙再派与周小波之间基于承兑汇票等发生的资金往来，与周禹潞、孔忻芯无关。本院认定事实：2012年5月31日至2015年9月18日，孙再固通过其名下的平安银行账户向周禹潞支付款项共计20194850元。2015年2月10日至2017年11月13日孙再派通过其名下的平安银行账户向周禹潞、孔忻芯支付款项共计69609799元。2015年3月6日至2015年12月24日周禹潞向孙再派支付款项共计2100万元。2014年11月9日至2017年1月8日孙再派通过其名下中信银行账户向周禹潞、孔忻芯支付款项共计758万元。2013年11月27日孙再派通过其名下工行卡向周禹潞支付90万元，2013年11月22日，周禹潞向孙再派工行卡支付100万元。2016年1月14日孙再派通过其名下农行卡向周禹潞支付220万元。上述孙再固、孙再派共向周禹潞、孔忻芯支付100484649元。2014年1月至2016年6月周禹潞共向孙再派支付2100万元。2016年7月3日，孙再派与周禹潞签订《借款合同》1份，载明：孙再派自2014年1月至2016年6月止共借给周禹潞“5900万，具体以转账记录为准”（引号内为孙再派手写）。就周禹潞的欠款相关事宜达成一致意见：一、周禹潞从孙再派借支“5900”（引号内为孙再派手写）万元整作为追加周小波的欠款，假如周小波按期归还本金及利息，此借款协议在孙再派收回周小波的全部本金及利息之日起，此合同自动作废。周小波的具体还款时间及金额如下：1.2016年9月21日前支付3000万元（每月不得少于350万元）。2.2016年9月21日前支付3000万元（每月不得少于350万元）。3.2018年2月21日前支付8500万元（每月不得少于630万元）。二、周禹潞若未按期催促周小波归还本金及利息，孙再派有权要求周禹潞归还全部借款，并有权要求周禹潞承担孙再派为主张债权而产生的各项费用，该等费用包括但不限于取证费、公告费、财产保全费、诉讼费、仲裁费、差旅费、律师费等。三、因本合同履行中发生争议，应协商解决；协商不成，则由孙再派所在地有管辖权的人民法院管辖。四、本合同经双方签字盖章后生效，一式两份，双方各执一份，具有同等效力。2016年10月13日，周小波与陈勇签订《借款合同》1份，约定：截至2016年9月30日，陈勇尚欠周小波借款约1.3亿元（具体以双方最终对账结果为准），现就该借款的清偿问题达成如下协议：陈勇同意在本协议约定期限内按期按额归还借款本金，具体还款计划如下：1.2017年12月31日前支付5000万元（每月不得少于400万元）。2.2018年12月31日前支付8000万元（每月不得少于500万元）。2016年12月18日，周小波与孙再固、孙再派签订《债权转让协议》1份，载明：截至本协议签署之日，周小波确认尚欠孙再固、孙再派到期债务1.8亿元（详见双方的银行转账记录），又因陈勇及其共同债务人拖欠周小波债权本金1.3亿元及利息。现周小波将该债权全部转让给孙再固、孙再派，孙再固、孙再派同意受让此债权，用以冲抵周小波所欠孙再固、孙再派债务。贵州市高级人民法院（2017）黔民初17号民事判决，认定周小波与孙再固、孙再派上述《债权转让协议》成立，判决陈勇返还孙再固、孙再派借款本金1.3亿元及利息（其中2013年1月1日至2016年12月31日的利息为5200万元）。陈勇不服该判决，提起上诉，最高人民法院（2018）最高法民终469号民事判决驳回上诉，维持原判。2018年12月17日，河北省石家庄市新华区人民法院（2017）冀0105刑初181号刑事判决认定周小波多次虚构贸易背景，从事倒卖银行承兑汇票活动，从中获得，非法从事资金支付结算业务。经司法会计鉴定：2010年至2016年，周小波涉及的银行承兑汇票交易总计59574笔，票额总计134××××7142.28元。判决周小波犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓期四年，并处罚金人民币10万元。2019年1月22日，孙再固出具《代付款说明》，载明：本人孙再固名下平安银行账号为62×××19的银行账户，自2012年5月21日至2015年9月18日期间，向周禹潞转账汇款8笔，金额共计19744850元，上述款项系受孙再派的委托代付款，属于孙再派借给周禹潞的借款。另周禹潞与孔忻芯于2013年2月6日登记结婚。上述事实，由银行转账记录、借款合同、债权转让协议、（2017）黔民初17号民事判决书、（2018）最高法民终469号民事判决书、（2017）冀0105刑初181号刑事判决书、代付款说明、结婚登记审查处理表等证据予以证实。本院经审查认为，案涉孙再派与周禹潞签订的《借款合同》约定：“周禹潞从孙再派借支5900万元，做为追回周小波的欠款”。而石家庄市新华区人民法院（2017）冀0105刑初181号刑事判决认定本案的关联人周小波多次虚构贸易背景，从事倒卖银行承兑汇票活动，从中获得，非法从事资金支付结算业务，判决周小波犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓期四年，并处罚金人民币10万元。本案孙再固、孙再派于2012年5月31日至2017年11月13日间向周禹潞、孔忻芯多次转账共计100484649元，除了上述《借款合同》外，大量的资金支付没有任何依据，这明显有违民间借贷交易习惯。因此，本案涉嫌非法经营等犯罪，故本案应当裁定驳回起诉，并将犯罪线索、材料移送公安机关。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪若干问题的规定》第十一条的规定，裁定如下：驳回孙再派的起诉。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于江苏省高级人民法院。审判长 徐 冰审判员 贾建中审判员 龚 甜二〇一九年十一月十八日书记员 王晴雯