安徽省蚌埠市禹会区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0304刑初38号 公诉机关蚌埠市禹会区人民检察院。 被告人李某，男，1983年9月7日出生于安徽省蚌埠市，汉族，专科文化，原安徽骏驰汽车贸易有限公司法定代表人，户籍地安徽省蚌埠市禹会区，现住蚌埠市。被告人李某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月3日被蚌埠市公安局高新区分局刑事拘留，同年9月7日经蚌埠市禹会区人民检察院批准逮捕，于当日被蚌埠市公安局高新区分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市看守所。 辩护人孙慎，安徽金亚太（长丰）律师事务所律师。 蚌埠市禹会区人民检察院以禹检刑诉〔2019〕1号起诉书指控被告人李某犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪于2019年1月10日向本院提起公诉。本院适用普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，蚌埠市禹会区人民检察院建议本院延期审理二次。蚌埠市禹会区人民检察院指派检察员渐某出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人孙慎到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 蚌埠市禹会区人民检察院指控： 一、非法吸收公众存款罪 被告人李某于2010年注册成立安徽骏驰汽车贸易有限公司，并担任法定代表人。2012年至2014年，被告人李某在未取得国家金融机构吸收公众存款许可情况下，以经营机油生意等名义向社会不特定人许以高额利息，以口口相传的形式向罗劲等二十余人吸收存款人民币700余万元。 二、诈骗罪 1.2012年6月26日，被告人李某购入一辆宝马X5汽车(车牌号皖Ｃ×××××)，购入价人民币89.6万元，2012年6月28日起，被告人李某多次以该车为抵押物在兴达典当有限公司贷款，期间一直未解除抵押，其中2014年4月1日，李某以该车为抵押物向兴达典当有限公司借款人民币35万元。2013年3月29日，李某隐瞒该车被抵押的事实，以该车为抵押，骗取被害人史某人民币40万元；2013年6月4日，李某隐瞒该车被抵押的事实，以该车为抵押，骗取被害人吴某人民币50万元；2013年11月5日，李某隐瞒该车被抵押的事实，以该车为抵押，骗取被害人纪某人民币25万元。2014年8月11日，因王伟向李某催要欠款，经李某委托，该车被处置给王伟。 2.2014年7月底，被告人李某在欠下巨额债务无法归还被迫离开本市前，以进货为由骗取被害人郝某人民币10万元，郝某于2014年7月31日将人民币9.8万元（扣除首月利息）转入李某农行卡中，当日，李某将其中的人民币3.8万余元用于归还其之前所欠债务，其中的人民币4.9万元转入其妻顾某账户后提现。 为支持上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人李某、宣读出示了户籍信息、抓获经过等证明材料，银行账户交易明细、集资参与人提供的借条、安徽天汇会计师事务所司法鉴定意见书，证人顾某、周某1、周某2等人证言，集资参与人罗劲、陈永和、赵澎、王亚明等人陈述，被害人郝某陈述以及被告人李某供述与辩解等证据。公诉机关据此认为，被告人李某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人李某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某犯有数罪，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定对其数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人李某当庭对起诉书指控的事实和罪名均有异议，辩称自己的行为不构成犯罪。辩护人对指控的事实和罪名亦持有异议，认为指控李某非法吸收公众存款罪，事实不清、证据不足；指控李某诈骗罪不能成立。具体理由如下：1.关于非法吸收公众存款罪。其一，李某与罗劲、黄鑫、金杰、金祥兵、朱宝军、高宏伟、赵澎、郭长富、陈刚、姜研等人是亲朋好友，向这些人的借款应当从犯罪数额中扣除。向陈跃、王晓锐、吴某、郝某、王伟吸收的资金属于单位行为，应当按单位犯罪处理。其二，李某在2014年之前还款数额没有查清，其中一部分借款存在砍头息，转账和借款凭证不一致，该部分差额不应当计算入总数额。其三，高宏伟、杨某1、罗劲从李某公司中搬走的大量机油货物、办公场所设备等，应当经鉴定后从受害人损失款项中扣除。同时辩称李某虽然具有非法吸收公众存款的犯罪情节，但其有积极还债务的行为，在量刑时应予以酌情考虑。2.关于诈骗罪。其一，李某只与吴某、史某存在抵押关系，但抵押额并未超出车辆价值105万元。李某与纪某之间的借条和抵押手续是伪造的，两人没有抵押关系。李某与王亚明没有抵押合同，也没有抵押关系。起诉书指控李某签订授权委托书将车辆过户给王伟，事实不清，证据不足，该车是李某的债主强行开走的，没有证据能证明李某参与过户或者指使他人过户。李某重复抵押是正当的商事行为，其在抵押额没有超过车辆价值的前提下，没有义务告知债权人车辆被抵押的事实，因为该行为不会损害到债权人利益，没有社会危害性。故李某用车辆剩余价值设定担保不存在诈骗的故意。其二，指控李某诈骗郝某9.8万元不能成立。虽然李某在借款后有取现行为，但不能据此推断其以非法占有为目的。其妻子顾某及母亲李秀云提供的支付宝进货记录及淘宝进货记录均显示该笔款项是用于进货。且李某“潜逃”后仍继续还了郝某现金两万元，货物折抵了27600元。综上，李某借款后没有挥霍借款，没有利用借款从事违法犯罪活动，没有抽逃、转移资金、隐匿财产逃避返还资金。李某虽有逃匿行为，但仅是无法偿还债务无颜面对债权人，不是为了逃避返还资金。李某离开后仍继续创业偿还部分债务，考虑到李某早日回归社会有利于债权人实现债权，请求对李某准确定罪量刑。 经审理查明： 一、关于非法吸收公众存款事实 2012年，被告人李某注册成立了蚌埠市浩润贸易有限公司，于2013年7月更名为安徽骏驰汽车贸易有限公司，并担任法定代表人。2012年至2014年，被告人李某在未取得国家金融机构吸收公众存款许可情况下，以经营机油生意等名义，许以高额利息，以口口相传的形式向社会不特定人员罗劲等二十四人吸收存款。具体如下：1.李某向集资参与人罗劲吸收资金25万元，已归还6.7万元。2.李某向集资参与人杨俊吸收资金10万元，已归还1.4万元。3.李某向集资参与人陈永和吸收资金40万元，已归还11.2万元。4.李某向集资参与人赵澎吸收资金35万元，已归还6万元（含货物抵款1万元）。5.李某向集资参与人王亚明吸收资金65万元，已归还7.7万元。6.李某向集资参与人李德心吸收资金10万元，已归还0.6万元。7.李某向集资参与人纪某吸收资金25万元，已归还27.25万元（案发前李某1代还25万元）。8.李某向集资参与人彭国凤吸收资金15万元，已归还0.6万元。9.李某向集资参与人周广才吸收资金14.475万元，已归还0.2万元。10.李某向集资参与人朱宝军吸收资金25万元，已归还2.03万元。11.李某向集资参与人郭长富吸收资金41万元，已归还3.823万元（含货物抵款1.623万元）。12.李某向集资参与人李晓燕吸收资金25万元，已归还0.1万元。13.李某向集资参与人王晓锐吸收资金47万元，已归还13.52万元。14.李某向集资参与人郝某吸收资金30万元，已归还19.2万元。15.李某向集资参与人吴某吸收资金50万元，已归还14.6万元。16.李某向集资参与人黄鑫吸收资金55万元，已归还10.6万元。17.李某向集资参与人金杰吸收资金8万元，已归还0.2万元。18.李某向集资参与人金祥兵吸收资金5万元。19.李某向集资参与人史某吸收资金36.4万元，已归还8.1万元。20.李某向集资参与人陈跃吸收资金19.6万元，已归还1.04万元（含货物抵款0.64万元）。21.李某向集资参与人高宏伟吸收资金40万元，已归还9.6401万元。22.李某向集资参与人陈刚吸收资金10万元，已归还0.9万元。23.李某向集资参与人姜研吸收资金20万元，已归还7.8万元。24.李某向集资参与人王伟吸收资金90万元，已归还101.089万元（含车辆抵款62.089万元）。经统计，李某共向上述人员非法吸收资金741.475万元，案发前已归还254.2921万元。 另查明：2018年7月29日，公安机关在广州市海珠区丽影广场将被告人李某抓获，后将其带回派出所处理。次日临时羁押于广州市海珠区看守所。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的以下证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实2015年4月1日，罗劲等十余人口头报案称李某涉嫌向十余人非法集资500余万元，现已逃逸。经审查，公安机关于2015年6月1日立案侦查。 2、归案经过及情况说明，证实2018年7月29日，公安机关在广州市海珠区丽影广场将被告人李某抓获，后将其带回派出所处理。次日临时羁押于广州市海珠区看守所。 3、户籍证明，证实案发时，被告人李某达到完全刑事责任年龄。 4、前科查询情况说明，证实经公安机关查询，被告人李某无违法犯罪前科。 5、工商注册资料，证实2012年，被告人李某注册成立了蚌埠市浩润贸易有限公司，于2013年7月更名为安徽骏驰汽车贸易有限公司。该公司法定代表人李某，公司类型为有限责任公司，公司股东为李某、顾某。 6、安徽骏驰汽车贸易有限公司会计年报、应收账款明细、网上商城支付宝账务汇总及增值税纳税申报表等材料，证实2013年度，安徽骏驰汽车贸易有限公司资产负债、利润应收款、网上商城支付宝账务等，及该公司申报税款情况。 7、购车发票、机动车注册登记资料，证实2012年6月26日，被告人李某以89.6万元购买了宝马牌2979CC型越野车，车辆识别代号/车驾号码WBAZV4109CL824500，登记号牌为皖Ｃ×××××。后该车辆先后转移给李倩倩、汪宏剑。 8、情况说明、消费记录，证实蚌埠宝利丰汽车销售服务有限公司出具说明，称销售车架号为WBAZV4109CL824500的车辆一共收取车款及加装款项105.2万元，及相关消费记录情况。 9、住房贷款合同、房屋买卖合同、账户交易明细等房屋买卖资料，证实2009年，被告人李某、顾某夫妻贷款购买了坐落于蚌埠市琥珀花园9号楼1单元201室住房一套。2010年11月15日，李某与穆丽娜签订房屋买卖合同，合同显示李某以67.5万元的价格将该房屋卖给穆丽娜等相关情况。 10、典当借款合同、银行交易凭证及借款、还款记录等资料，证实2012年至2014年期间，被告人李某多次以号牌为皖Ｃ×××××宝马牌轿车向兴达典当有限公司典当借款情况。其中，2012年6月28日以上述车辆为抵押物向兴达典当公司借款65万元，截至2013年3月6日还款46.27万元，并于2012年6月4日还清65万元借款。 11、微信聊天记录，证实被告人李某与郝某、王晓锐、罗劲、赵澎、高宏伟、吴某等人聊天、转款相关记录；以及2015年和部分集资参与人聊天记录。 12、鉴定聘请书目、司法鉴定资格证书安徽天汇审核字[2019]097号司法鉴定意见书及鉴定意见通知书，证实2019年7月18日，经安徽天汇会计师事务所鉴定，（1）李某以借款的名义共向24名集资参与人借款816万元，以支付利息方式归还集资参与人239.4771万元（其中：2014年7月29日之前归还157.775万元，2014年7月29日之后以货币归还13.1901万元，以车辆、物品等归还68.512万元），截至2019年7月18日，尚未归还集资参与人的借款576.5229万元。（2）李某于2012年6月26日购入一辆宝马WBAZV410轿车（车牌号皖Ｃ×××××），购入价格89.6万元，2012年6月28日至2014年5月31日，李某多次以该车为抵押物在兴达典当有限公司贷款，期间一直未解除抵押。2013年3月29日，李某以该车为担保向史某借款40万元，以支付利息方式归还8.7万元（其中：2014年7月29日之前归还8.4万元，2014年7月29日之后归还3万元），截至2019年7月18日尚未归还借款31.3万元。2013年6月4日，李某以该车为抵押向吴某借款50万元，以支付利息方式归还14.6万元（其中：2014年7月29日之前归还13万元，2014年7月29日之后归还1.6万元），截至2019年7月18日尚未归还借款35.4万元。2014年4月10日，李某以该车为抵押向纪某借款25万元，以支付利息方式归还2.25万元，截至2019年7月18日尚未归还借款22.75万元。（3）李某共向郝某借款40万元，其中：2012年1月3日借款10万元，2012年5月6日借款10万元，2013年8月3日借款10万元，2014年7月28日借款10万元。以支付利息方式归还借款人24.16万元（其中：2014年7月29日之前归还19.4万元，2014年7月29日之后归还4.76万元），截至2019年7月18日，尚未归还借款15.84万元。同年7月22日，公安机关将该鉴定意见告知了李某。 13、顾某提供的还款记录、收条及支付宝网站交易记录，证实根据顾某记录：2014年8月至2015年8月期间，李某通过银行转账、现金、支付宝转账及用机油抵账等方式向李某1、金祥兵、金杰、高宏伟、杨某1、罗劲、黄鑫、郭长富、史某、王亚明等人还款情况。另证实，李某经营的网店的支付宝交易记录相关情况。 14、增值税专用发票及产品定货单，证实高宏伟经营润滑油的进货发票及产品货物明细。 15、银行账户交易流水及微信聊天记录，证实2014年7月份以后，被告人李某通过银行转账向王亚明、高宏伟、黄鑫、史某、李某1、郭长富、郝某、杨某1、赵澎等人还款或以机油抵账的相关记录。 16、李某3提供的银行卡号、照片及银行卡、支付宝转账记录，证实李某的交通银行卡号是62×××03，顾某的工行卡号有62×××68和62×××18、交通银行卡号62×××62，高某交通银行卡号62×××46。李某公司储存大量机油的相关照片。2014年9月4日和2014年9月12日，向郝某中国农业银行账户（62×××17）分别转账4000元和1000元、5000元；2014年9月7日和2015年7月9日，通过支付宝向朱宝军账户（17×××**﹫qq.com）转账5000元和2000元；2015年1月15日、5月11日，向陈伟中国工商银行账户（62×××45）分别转账1000元、7月22日通过支付宝向陈伟账户（18×××88）转账2000元；2014年12月27日和2015年1月20日，向高宏伟中国工商银行账户（62×××50）分别转账4040元和2361元；2015年6月1日，向李晓燕中国银行账户（62×××87）转账1000元；2015年6月11日，向支付宝账户（18×××88）转账2000元；2015年6月16日，向郭长富中国工商银行账户（62×××85）转账2000元；2015年6月29日和2015年7月16日，向朱宝军支付宝账户（17×××**﹫qq.com）转账2000元和500元；2015年7月1日、2015年7月3日和2015年7月9日，向王晓锐中国工商银行账户（62×××18）分别转账1657元、1103元和240元；2015年7月4日、2015年7月7日、7月9日和8月15日，向罗劲支付宝账户（luo****﹫qq.com）分别转账1000元、1200元、2800元和2000元；2015年5月23日，向周广才招商银行账户（62×××21）转账2000元；2015年7月29日，向陈文娟中国工商银行账户（62×××00）转账1000元；2015年7月30日，向金杰安徽省农村信用社（7097）账户转账1000元。 17、集资参与人罗劲陈述，证实李某妻子叫顾某，是罗劲同学，李某开了一个安徽骏驰汽车贸易有限公司，是摩特机油安徽总代理，还经营“沐香茗茶”等。其和李某是玩摩托车认识的，后来他以公司需要钱进货为由，向其借款。2013年5月20日李某向其借款5万元，约定2015年5月20日还，月息1000元。当天下午说钱不够，其又借给他10万，月息2000元，这两笔是其送到他经营的茶叶店的。2013年8月20日，李某说进机油需要发货缺钱，其又借给他5万，月息1000元，是送到骏驰公司的。最后一笔是2013年12月20日，李某又以相同理由向其借5万元，月息1000元，也是送到骏驰公司的，四笔借款一共25万元，其给的都是现金，他要现金，不要转账，利息只付到2014年6月。第一笔利息付了14000，第二笔利息付了28000，第三笔利息付了11000，第四笔利息付了7000。2014年7月底，李某失联。期间，李某有几次向其借款，其没有，他就让其问问周边可有人愿意借款给他，承诺利息比银行高。其就介绍同事杨俊借给他10万元，月息2000元，其还介绍岳父陈永和借给他40万元。 18、集资参与人罗劲提供的借条，证实2013年5月20日，李某向罗劲出具了一张5万元和一张10万元的借条，分别约定每个月利息1000元、2000元，还款日期分别为2015年5月20日和2014年8月20日。2013年8月20日、12月20日，李某分别向罗劲出具了一张5万元的借条，前一张约定每个月利息1000元，还款日期分别为2014年8月20日和2014年12月20日。 19、集资参与人杨俊陈述，证实2013年下半年，其通过罗劲认识的李某，不太熟。2014年1月份，罗劲找其说李某店里做生意缺钱，现在向外面借钱，月息2分，问其愿不愿意，其觉得利息还可以，还有人介绍，就同意了。第一次借给他10万，利息2000元，2月份就还了。3月份，罗劲又找到其讲李某想借长期的，利息还是每月2000元，其觉得第一次还得及时，而且罗劲和黄鑫一直有钱放在他那里，也没出问题，就在3月20日借给他10万元，月息2000元，约定2015年3月20日还。2014年7月，罗劲告诉其说李某跑了，其打李某电话，他不接，后来电话就打不通了。其借钱给李某，都是罗劲开车带其送给李某的，都是现金，利息是到期用现金付的。 20、集资参与人杨俊提供的借条，证实2014年3月20日，李某向杨俊出具了一张10万元的借条，约定每个月利息2000元，还款日期为2015年3月20日。 21、集资参与人陈永和陈述，证实2013年5月份，其女婿罗劲讲他朋友李某经营汽车贸易，进货需要资金，利息比银行高，问其可愿意把钱借给李某，其就同意了。5月20日，其把40万现金交给罗劲，罗劲把钱给了李某，李某打了借条，约定月息8000元。2014年7月份，其听说李某跑了，借款手续都是罗劲办的，利息也是罗劲转给其的，都是现金，一共领了112000元的利息。 22、集资参与人陈永和提供的借条，证实2013年5月20日，李某向陈永和出具了一张40万元的借条，约定每个月利息8000元，还款日期为2015年5月20日。 23、集资参与人赵澎陈述，证实2004年左右，赵澎在玩摩托车时认识了李某，李某卖过机油、开过茶楼、快餐店，主要做汽车贸易。2013年9月，李某讲要进机油资金周转不开，问赵澎借钱，承诺四分利，其借给他5万元，半年后其就把钱拿回来了。还钱后没多久，李某又讲生意周转需要资金，问其有没有朋友可以借钱给他。2014年4月8日，其凑了35万元现金，到他的骏驰公司交给他的，李某打了借条，口头约定利息四分。之后，没多久李某就失联了，其才知道李某问好多人借了钱。第一次借钱利息给得很及时，第二次利息没有按时、足额给，利息有时送到家里，有时其自己去拿或转到其的工商卡上的，卡号62×××08。2014年7月底，李某老婆夜里给其打电话，哭着说钱暂时还不上了，求其别报案。李某失联后给其寄了一封信，说他走了，以后有钱再还。 24、集资参与人赵澎提供的借条，证实2013年5月20日，李某向赵澎出具了一张35万元的借条，约定每个月利息8000元，还款日期为2015年5月20日。 25、集资参与人王亚明陈述，证实王亚明通过朋友惠小伟认识了李某。李某和其老婆顾某找其，讲是生意上周转资金需要借钱，利息四分，并带王亚明去他的骏驰公司实地考察，其见他公司有十几个人，装修上档次，还有个宝马X5，就借钱给他了。第一笔借款40万元，是通过浦发银行卡（卡号62×××06）转给他的。后来李某又问其借了20万元，好像也是通过银行转的，出具了借条。2014年7月14日，李某找王亚明讲急用钱，要借5万元周转，5天就还，不给利息了，结果月底就失联了。 26、集资参与人王亚明提供的借条，证实2014年3月9日，李某向王亚明出具了一张6万元的借条，借期三个月，于2014年6月9日续借三个月，担保人顾某。2014年7月14日，李某向出具了一张5万元的借条。 27、集资参与人李德心陈述，证实2013年，李某1对李德心讲他朋友李某做生意缺钱，利息2分比银行高，后通过李某1借钱给李某，最后换的一张借条是10万元。 28、集资参与人李德心提供的借条，证实2014年4月10日，李某向李德心出具了一张10万元的借条，于2014年7月10日还清，见证人李某1。 29、集资参与人纪某陈述，证实大约在2013年，其朋友李某1说他的朋友李某做润滑油的，需借钱周转，利息3分。后经李某1介绍借给李某25万元，口头约定以他的宝马车做抵押，车后来也被李某找借口开走了。借款后没多久，李某1就把25万元还给纪某了。2014年4月，李某重新打了一张25万元借条，7月份就失联了。 30、集资参与人纪某提供的机动车辆抵押借款协议、车辆行驶证、营业执照和借条，证实2013年11月5日，李某与纪某签订了一份借款25万元的机动车辆抵押借款协议，以李某的宝马X5作抵押，借款期限2013年11月5日至2014年1月5日，担保人李某1。2014年4月10日，李某向纪某出具了一张25万元的借条，于2014年7月10日还清，见证人李某1。 31、集资参与人彭国凤陈述，证实2014年2月份，其女婿李某1讲他朋友李某做生意缺钱需借款，利息高。后李某1带其到李某公司，借钱李某，给的现金，口头约定利息2分。在2014年4月10日换了借条，约定在7月10日还清，后李某失联。利息是现金付的，都是通过李某1转的，一直付到6月份。 32、集资参与人彭国凤提供的借条，证实2014年4月10日，李某向彭国凤出具了一张15万元的借条，于2014年7月10日还清，见证人李某1。 33、集资参与人周广才陈述，证实2014年5月25日，其儿子周某1听同学魏某讲李某开了几家公司，需借钱周转，利息很可观，后经魏某介绍并做担保，其借给李某15万元，扣除第一个月的利息，给他现金3万元，银行转账114750元，后面就没有给过利息，7月27日就失联了。 34、集资参与人周广才提供的借条、转款记录、交易明细，证实2014年5月25日，李某向周广才出具了一张15万元的借条，用期一年，担保人魏某。当日，周广才通过中国银行账户转给李某114750元。 35、集资参与人朱宝军陈述，证实2011年，朱宝军在兴达典当公司上班时认识了前来借款的李某，之后向公司陆续借了十几次，感觉他每次都能按时还款，2012年又买了一辆宝马车，认为他生意做得不错。2014年3月，李某私下找其借钱周转，月利息2.4分，其借给他5万元，用余额宝转到他工行卡上。4月29日，又借给他5万元，换了一张10万元的借条。5月24日、7月8日又分别借给他5万元和10万元。4月份和5月份的借款是用支付宝转到顾某支付宝上的，7月份是现金。利息都是一直付到7月份。 36、集资参与人朱宝军提供的借条、支付宝转账记录，证实2014年5月25日，李某向周广才出具了一张10万元的借条，用期一年，担保人魏某。当日，周广才通过中国银行账户转给李某114750元。 37、集资参与人郭长富陈述，证实郭长富通过朋友周某2认识的李某。2013年上半年，其通过周某2借款10万元给李某，利息2分，借期三个月，李某到期还了款。之后，李某分别于2014年1月22日向其借款11万元、2014年3月12日向其借款20万元、2014年3月22日向其借款10万元。三次借款，其都是现金给李某的，利息都是2分，共得到利息1.2万元。2014年4月份，其开始催李某，他总以贷款快下来为由拖时间，7月份便失联了。 38、集资参与人郭长富提供的借条，证实2014年1月22日、3月12日、3月22日，李某分别向郭长富出具了11万元、20万元、10万元的借条。 39、集资参与人李晓燕的报案材料，证实李晓燕通过同学陈某认识了周某2。2014年7月16日，通过周某2做中间人借给李某25万元。因其在美国，通过邮寄方式报案。另证实徐雅妮是其女儿。 40、集资参与人李晓燕提供的借条，证实2015年5月9日，李某、顾某向徐雅妮出具了25万元的借条，用于更换李某于2014年7月6日从李晓燕处的借条。 41、集资参与人王晓锐陈述，证实2013年，其同事周某2讲他有个亲戚叫李某，开汽车贸易公司，需要钱周转，利息高，并带其到李某的公司参观。其到2014年2月20日先后借给李某35万元，并换了一张35万元的总借条。2014年3月份，李某又向其借款7万元，2014年4月份，其要回10万元，2014年7月份，李某又向其借款5万元。这几次借款都是现金给李某的，月息都是两分，利息付到2014年6月份，共领利息28200元。 42、集资参与人王晓锐提供的借条，证实2014年4月20日，李某、顾某向王晓锐出具了35万元的借条；2014年4月22日，李某向王晓锐还款10万元；2014年3月11日，李某、顾某向王晓锐出具了7万元的借条；2014年7月15日，李某向王晓锐出具了5万元的借条。 43、集资参与人郝某陈述，证实2012年，其朋友许某1在李某公司打工，对其讲李某生意做得可以，现在缺钱，利息3分，问其愿意不愿意借钱给李某。其分四次共借了40万元给李某，具体是2012年1月3日，其借给李某10万元，是其和朋友戴兵送到他公司的；2012年5月6日，李某打电话讲还缺钱进货，如果没有钱找亲戚朋友借也行，其又借给他10万元，给他钱时戴兵也在场；2012年8月3日，李某讲生意做大了，钱不够用，其取了10万元现金借给他。李某的利息是一直付到2014年6月份。 44、集资参与人郝某提供的借条、银行卡存款回单及银行交易流水，证实2012年1月3日，李某向郝某出具了10万元的借条；2012年5月6日，李某向郝某出具了10万元的借条；2013年8月3日，李某向郝某出具了10万元的借条。 45、集资参与人吴某陈述，证实2013年初，其妻子的杨某1讲他朋友李某开公司的，后通过杨某1借给李某20万元用了一个月，李某到期就把钱还了。过一段时间，李某讲他公司缺钱，需借50万元用半年，月息2分，用一辆宝马X5做抵押，其借钱时不知道车有抵押。2013年6月4日，其和杨某1通过建设银行给李某转了499990元，外加10元现金，利息一直付到2014年7月，打到其建设银行卡上的（账号55×××29）。 46、集资参与人吴某提供的借条、银行转账凭条及银行交易流水，证实2013年6月4日，李某向吴某出具了50万元的借条，以李某的宝马X5（皖Ｃ×××××）做抵押,月息2分，每月1万元，借期2013年6月4日至2013年9月4日。2013年6月4日，吴某通过建设银行（卡号55×××29）向李某银行卡（卡号62×××69）转账499990元。 47、集资参与人黄鑫陈述，证实2008年，其经朋友介绍认识了李某，李某一开始开网店，后来加盟摩托机油，还干过茶楼、饭店，最后是做汽车贸易。2012年6月左右，李某向其借款5万元，利息2分。其比较信任他，后来陆续通过转账或现金借钱给他，到2014年4月30日还55万元本金没有还。李某大约支付了10万元利息，每次都是他开车把利息款送到其家门口。 48、集资参与人黄鑫提供的借条，证实2014年4月30日，李某、顾某向黄鑫出具了55万元的借条。 49、集资参与人金杰陈述，证实2008年左右，其妻子石娜在李某母亲的玩具店上班时认识了李某，后给李某装修过店铺。2012年左右，李某讲生意需要钱周转，月息1分，其从堂哥金良好处拿了9万元借给他，一年后其把钱要了回来。期间，李某还让其帮忙从外面借钱给他，其介绍了亲戚史某、金祥兵借钱给他，他俩的钱至今未还。2014年2月1日，其又借给李某8万元现金，口头约定月息1份，并想让其继续介绍朋友借钱给他。 50、集资参与人金杰提供的借条，证实2014年2月1日，李某向金杰出具了8万元的借条。 51、集资参与人金祥兵陈述，证实其和金杰给李某干过几次装修。2013年3、4月份，李某问其没有钱借给他，利息1分，后来他多次借了还、还了借，到2013年底都还清了。2014年初，李某又向其借款5万元，口头约定利息1.5分，其是现金给他的，利息一直没有给，2014年7月份他就跑路了。 52、集资参与人金祥兵提供的借条，证实2014年1月10日，李某向金祥兵出具了5万元的借条。 53、集资参与人史某陈述，证实2013年初，其姨弟金杰找其讲银行利息低，他朋友李某做汽车贸易公司的，需要钱经营，利息可以给1.5分。2013年3月29日，其通过金杰介绍借给李某40万元，扣除半年利息，其转给他36.4万元，利息一直付到2014年5月份。借钱时，有李某和他妻子顾某，金杰是担保人。之前也借过十来万元给李某，这次他借的多，主动提出以宝马X5做抵押，其借钱时不知道车有其他抵押。2014年7月份，听讲李某跑路了。 54、集资参与人史某提供的借条、银行交易流水，证实2013年3月29日，李某向史某出具了40万元的借条，借期2013年3月29日至2014年3月29日，以李某的宝马X5（皖Ｃ×××××）做担保。并标注上半年费用已从借款中扣除，下半年费用按月支付。当日，史某通过银行向李某账户转账存入36.4万元。 55、集资参与人陈跃陈述，证实其通过姐夫史某介绍认识的李某。2014年4月23日，史某讲李某公司经营缺钱，让史某帮忙在外面借钱，利息比银行高，其取了20万元现金放在家里，李某和他妻子顾某到其家里拿的钱，顾某没有讲话，史某也在场，李某打了借条，约定借期3个月，利息2分。借钱时扣除了第1个月的利息，后来又给了1个月的利息，其共拿到8000元的利息。 56、集资参与人陈跃提供的借条，证实2014年4月23日，李某、顾某向陈跃出具了20万元的借条，借期三个月。 57、集资参与人高宏伟陈述，证实其十年前通过朋友赵澎认识了李某，李某经营名为浩润的汽车润滑油公司，后更名为骏驰汽车贸易公司。2013年4月10日，李某以公司经营需要钱进货为由向高宏伟借款20万元，承诺利息比银行高，每月5000元，其通过现金给的李某。2013年8月20日，李某又向其借款20万元，其给的现金。利息一直付到2014年3月份。期间，李某问高宏伟有没有朋友有闲钱可以借给他，利息比银行高，其介绍了陈刚和姜研借钱给李某。另证实，2014年，高宏伟直接和摩特机油代理联系，成为摩特机油的安徽总代理，就是李某代理的机油品牌。李某有两个淘宝网店，以顾某名字注册的网店名“扒皮商场”，登录名为“时尚跳跳鱼”，以许某2名字注册的网店名“顶级机油”。李某跑路后，曾联系其讲用两个网店抵账。其发现两个网店共欠淘宝贷款22余万。其在网上销售，货款汇到淘宝后被直接扣除，其一共还了9万元。后来以顾某名字注册的网店被淘宝查封了，以许某2名字注册的网店其还在用。 58、集资参与人高宏伟提供的借条、微信聊天记录，证实2013年4月10日，李某向高宏伟出具了20万元的借条；2013年8月23日，李某向高宏伟出具了20万元的借条，用期一年。以及高宏伟与“时尚跳跳鱼”关于经营网店的聊天记录。 59、集资参与人陈刚陈述，证实其在五六年前通过朋友高宏伟认识了经营安徽骏驰汽车贸易有限公司的李某。2014年1月初，高宏伟讲李某公司经营缺钱，让高宏伟问陈刚能不能借钱给他，利息肯定比外面高。1月20日，陈刚借给李某10万元现金，约定利息2.5分，用期一年。之后，因朋友要用钱，其就找李某还钱，李某讲利息涨到3分，其同意了就没再要钱。利息只支付了三个月，后来听高宏伟李某失联了。 60、集资参与人陈刚提供的借条，证实2014年1月20日，李某向陈刚出具了10万元的借条。 61、集资参与人姜研陈述，证实其之前认识李某但不太熟，他在互联网上卖机油，还做汽车贸易，其经常从他那买机油。2013年初，其朋友高宏伟多次找其讲李某公司代理机油需要进货，想找外面人借钱，利息3分。2013年4月12日，其取了20万元现金，和高宏伟一起送给李某，李某出具了借条，月息6000元，利息一直支付到2014年5月。其知道还有十几个人借钱给李某。2014年7月份，李某全家都失联了。 62、集资参与人姜研提供的借条，证实2013年4月12日，李某向陈刚出具了20万元的借条。 63、集资参与人王伟陈述,证实其是做商贸公司卖酒的,后来生意不好做,就经别人介绍把手里闲置资金借给生意缺钱的人,利息比银行高。2013年7月份认识了李某。2013年底，李某问其借钱，其借给他150万元，转账凭证只有90万元，可能有部分是现金，也可能是李某之前借的钱换的条了，利息二至三分。李某利息给的不及时，其问李某要钱，他找各种理由推脱，其就反复追要，他就用车抵40万元的债务，先给的手续，后给的车。2014年7月，李某跑路了，才知道他外面借了好多钱。2014年8月，有人拿着李某的委托书给其，其把车过户后卖给了沈某。 64、集资参与人王伟提供的借款协议，证实2013年10月9日，李某、顾某和王伟签订借款协议，借款金额100万元，转至李某工商银行账户（账号62×××39）月利率3%，借期一年；当天，户名为王德凤的工商银行账户向李某上述账户转账40万元。2013年11月2日，李某和王伟签订借款协议，借款金额50万元，转至李某工商银行账户（账号62×××39）月利率3%，借期一年；当天户名为王德凤的工商银行账户向李某上述账户转账50万元。 65、证人顾某证言，证实具体时间记不清了，李某做机油代理，每个月都要现金进货，干了一年左右开始借钱，一开始向朋友借，后来资金压力大了，那些朋友就从外面帮李某借钱，利息都是2分以上，有时候对方也要求其到场，其去的次数不多，借款上有其签字的是李某让其签的。其中其二姨的儿子周某2也帮着从外面借款，2014年7月下旬，周某2觉得李某借款规模太大了，就逼着还款，李某把手里资金全部给他了，其和李某双方父母的房子都卖了还周某2的钱，车子也被李某用来还债了，2014年7月29日，李某给债主每人一封信就离开蚌埠了。离开后，李某还陆续和债主联系还款，有时用机油抵账。李某借的钱都用来进货、付工资及利息。李某有两个网店，一个是用其名字注册的，2015年左右转给高宏伟了，网店欠款12万多，许某2是帮忙看网店的。 66、证人李某1证言，证实2012年李某1认识了李某，李某是安徽骏驰汽车贸易有限公司的老板。大约2013年底，李某打电话给李某1说他公司缺钱，让找周围人给他借些钱，利息比银行高。后通过李某1介绍，其朋友纪某借给李某25万元，口头约定月息3分或2分，李某1是担保人，并以李某的宝马车为担保物，后宝马车被李某以各种名义开走了，换借条时上面没有写宝马车的事，纪某25万元的两张借条是一回事。李德心的30万元也是通过李某1介绍借给李某的，后来陆续要回来20万元，利息是2分。2014年初，李某1介绍其岳母借给李某15万元，利息2分，利息是现金支付的，通过李某1转的，一直付到2014年6月份。2014年4月10日其岳母和李德心的借款换了新的借条。李某跑路后，李某1将纪某借款还掉了。 67、证人周某2证言，证实其和李某是亲戚关系。李某经营了安徽骏驰汽车贸易有限公司卖润滑油，还开了沐香茗茶叶店和快餐店。2010年左右，李某因润滑油厂家要求必须大量进货，为完成任务，李某开始从周某2处借钱，还让周某2帮他在外面张罗借钱，利息2分。其先后介绍过同事刘玲娣等人借钱给李某，钱都还掉了。其还介绍了同事王晓锐、客户郭长富借钱给李某，又通过同学李军介绍王晓燕借钱给李某，他们的钱还了又借，具体其不清楚。2014年7月，李某因欠款太多，带全家跑路了。 68、证人糜某证言，证实其和李某是朋友。李某和妻子都是做生意的，做过摩托车配件、机车用品、服装、车辆。2008年，李某开始代理摩特机油，公司名称叫浩润，后来更名为骏驰。2012年、2013年，李某从周飞飞处转让代理了马石油品牌。机油垫资比较多，李某就在外面借钱，利息比较高，二三分左右，到2014年7月底借了几百万，还不上跑路了。后来李某委托其和债权人联系，让给他点时间，他会慢慢还钱，谈了1次还是2次，有周某2、杨某1、赵澎、高宏伟等20多人。听说向他们还了点钱。被害人报案后，其与李某失去联系。 69、证人周某1证言，证实2014年5月25日，其听同学魏某讲李某开了几家公司，需借钱周转，利息比较合适，其就和父亲周广才讲了，后经魏某介绍并做担保，周广才借给李某15万元，扣除第一个月的利息，给他现金3万元，银行转账114750元，之后就一直拖着不付利息，7月底就联系不上了。 70、证人魏某证言，证实其认识李某五六年了，陆续向其借钱，一开始用不了多长时间就还了，从2013年开始，有两笔钱只给了点利息，没有还本金。期间，李某和其说他要进货，需要钱周转，让其帮忙找身边人借钱周转一下，他付利息。其就和周某1说了。2014年5月份，经其担保，周某1的父亲周广才借给李某15万元，利息约定3.5分。 71、证人陈某证言，证实其与陈晓燕是同学。几年前的一天，李晓燕至其公司讲她有闲钱不知如何投资，其公司的周某2讲他亲戚李某做生意需要流动资金，利息比较高，托大家在外面帮忙借钱。后来其听说李晓燕借给李某20万元，利息2分，该借款没有归还。 72、证人许某2证言，证实2009年，李某雇用其当网店淘宝客服，主要是卖机油、头盔，并用其身份证注册一个网店，其只干了一年。后一个姓高的讲李某把该网店抵账给他了。 73、证人许某1证言，证实其和李某是2010年左右认识的，李某是做机油生意的，问其借钱，利息2分，归还后又讲经营缺钱需要借钱，并问其有没有朋友可以借钱，其便联系了郝某，带他到李某店里参观，他看完后就决定借款。李某跑路之前还问郝某借了10万元。李某跑路后，找其联系郝某，讲欠款慢慢还，让他不要报案。 74、证人杨某1证言，证实李某是其朋友，做汽车贸易的。2013年，通过其介绍，其姐夫吴某借给李某50万元，以宝马X5做抵押，通过银行转账付的款。借款时不知道车有抵押。2014年7月25日，其接到李某寄的一封信，讲他生意压力大，都是问他要钱的，他走了。后来就联系不上他了。 75、证人杨某2证言，证实其是吴某妻子，其弟弟杨某1讲他朋友李某是卖机油的，需要借款，利息比银行高，月息2分，并讲以宝马X5做抵押，后借款给李某。 76、证人王某1证言，证实其和李某是朋友。李某曾向王某1所在公司的吴姓老板借过钱，到期钱就还掉了。公安机关出示的抵押借款协议和其老板借的款没有关系，借款人纪某和其所在公司也没有关系。 77、证人高某证言，证实其与李某妻子顾某是同学，从2012年开始在李某公司工作，一开始从事销售赠品的相关工作，后来做记流水账的工作。公司的账是代账公司做的，代账会计每个月来收一次票据做账。李某公司代理摩特机油，后来代理马石油业务，公司进货量大，摩特机油每个月都要求进货。李某公司支出多收入少，一直在亏，买机油赊账的也多。李某跑路后才听讲他借了好多钱。 78、证人李某2证言，证实其公司为李某的安徽骏驰汽车贸易有限公司代过二三年的账，该公司开始还可以，慢慢就不行了。从国税局的纳税信息上看，该公司2012年经营收入600余万元，2013年300余万元，至于公司有没有未开票收入或支出，其就不清楚了。其公司做完账就交给他了，没有留存。 79、证人徐某证言，证实徐某是李某公司员工。2014左右，李某给其配了一辆摩托车。相机是李某留在公司的。2014年9月份，赵澎找到其说李某答应把摩托车和相机抵给他，其便给他了。 80、证人李某3证言，证实其是李某的父亲，其的房子是直接给周某2的，其他的资料其不清楚。 81、证人沈某证言，证实2016年9月，其从王伟手中以38万元购买了一辆宝马X5，户名是王伟，车牌号是CD0801,其开了不到十个月,觉得车费油,修理费高,就委托朋友王某2将车卖给李倩倩了。 82、证人刘某证言，证实2017年9月份，其以38.8万元从瑞景车行买了一台二手宝马X5汽车，入户是用其妻子刘倩倩的名字。因为是贷款买车，公司只让其签了一些手续。车主姓李，车牌是4个2。其用了不到三个月又把车卖给瑞景车行了。 83、证人王某2证言、车辆注册登记证，证实其是做二手车的，宝马X5是沈某开来的，其看过登记证，抵押已经解除，手续合法，就把车卖给了李倩倩。另证实，登记证显示宝马牌小型越野车所有人李某，车牌号皖Ｃ×××××。 84、被告人李某供述，证实李某是安徽骏驰汽车贸易有限公司法人代表。2010年，李某签约MOTUL机油安徽总代理；2013年代理马石油牌润滑油，是安徽总代理，两个品牌加起来每个月要一两百万元进货量，资金就出现了问题。其为了要铺货、抢占市场，往修理厂、4S店铺货，这些货钱有账期，钱回不来，贷款也下不来，就有好心朋友说可以借点钱放在公司周转，约定利率一分、一分五不等，其就委托熟人在外面帮着借款。后来利息越来越高，厂家要进货的钱，民间借贷利息要还，其铺货的钱难要，实在维持不下去了，其就给每个人写了一封信，说明原因，在2015年7月29日离开了蚌埠，在离开前一直在付利息。离开后，其也通过中间人与债权人联系，不断还款，还款的钱是卖房、卖车、要货款的钱，没有货款就把货抵给他们。其和债权人一直都有联系，但没办法和所有人达成一致，在公安机关立案后就断了联系。之后，其到广东创业，在深圳传承经典科技有限公司持有60.4%的股份，是委托臧建华代持的。其借款的具体情况是，2013年向朋友赵澎借款，月息3分，逐渐涨到6份，借条换过，金额35万元；2013年向朋友黄鑫、罗劲借钱，黄鑫约50万元，罗劲二三十万元，利息3分，不记得是否换过借条；2014年通过罗劲介绍向他同事杨俊借了10万元；陈永和是罗劲岳父，罗劲带了40万元现金借给其，讲是他岳父的钱；2013年，分两次向高宏伟借了约40万元，月息2分还是3分记不清了；其通过到投资大厦兴达典当办业务，认识了朱宝军，向他借了25万元，利息2分。其公司经营缺钱周转，就让朋友们帮忙介绍一些人借款，一开始控制得很好，后来实在是没办法了，就通过他们扩大了借款范围。高宏伟期间介绍了他的朋友陈刚、姜研夫妇，大约借了20万元或30万元；金杰老婆是其母亲经营的玩具店的员工，金杰和金祥兵是兄弟，两人一起帮其店面装修，其问金杰借过钱，并让金杰他们帮忙借款，金杰介绍了史某，史某又介绍了他一个姓陈的亲戚借钱给其，这几个人加起来有大几十万元，利息都是他们提的；其还通过朋友魏某介绍向周广才借款15万元；周某2是其妻子顾某二姨家的孩子，借钱给其拿利息，并让他帮忙借钱，他介绍了他的同事王晓锐、朋友郭长富、李晓燕借款，利息2分、3分，后来周某2向其逼债，其就卖房子、车子还他的钱；2014年7月28日，其为了还他的钱以做生意为名向郝某借了10万元，其中49000元转到顾某卡中，其用于进货、还账，经营网店，其之前也向郝某借过钱，是通过其的司机许某1介绍的，利息3分；其通过朋友李某1向纪某借款，纪某又介绍彭春凤借了15万元；还有王亚明也是通过朋友介绍的。其向吴某、史某借款口头提过以其的宝马X5做抵押，他们都知道车有抵押，之前一直在向他们借款，后来借款金额高了，再以车做抵押的，该车被周某2逼债逼走了。其因为生意需要，以号牌为皖Ｃ×××××的宝马X5汽车做质押向兴达典当来回借了几次钱，期间换过其他质押物，没有办理解押。2014年车子被周某2逼走，其姨李秀兰或李秀琴办理的解除质押手续。王伟是其的债主，其向他借过钱，周某2把他钱还掉了，其现在不欠他钱。其通过李某1向他亲戚王某1借款25万元，以宝马车做抵押，到期后其把钱还掉了，借条收回了，抵押协议忘记收回了。 二、关于诈骗事实 2014年7月28日，被告人李某在欠下巨额债务无法归还被迫离开前，以需要进货为由向被害人郝某借款10万元，郝某扣除首月利息后将9.8万元转入李某农行卡中。李某将其中的3.8万余元用于归还其之前所欠债务，其中的4.9万元转入其妻顾某账户后提现。后李某携款逃匿。 另查明：2014年9月4日，被告人李某以机油向被害人郝某折抵还款2.76万元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的以下证据证实： 1、被害人郝某提供的借条、银行卡存款回单及银行交易流水，证实2014年7月28日，李某向郝某出具了10万元的借条。2014年7月31日，李某农业银行卡（卡号62×××16）现金存款9.8万元，当日李某该银行卡分两次被转支4.9万元和1万元，通过网银转账给鲍某38806元。 2、司法鉴定资格证书安徽天汇审核字[2019]097号司法鉴定意见书，证实2019年7月18日，经安徽天汇会计师事务所鉴定，2014年7月28日，李某向郝某借款10万元。2014年9月4日，李某以机油向被害人郝某折抵还款2.76万元。 3、被害人郝某陈述，证实2014年7月28日，李某找其讲要进大批机油，钱没有回笼，并讲过几天就还，其在7月31日通过农行给他汇款9.8万元，没过两天就联系不上李某了。李某跑路后，通过许某1联系郝某，讲钱慢慢还，别告发。之后，大约还了一万多元，委托人给了不到100桶摩托车机油，约2万元。 4、证人许某1证言，证实李某跑路之前问郝某借了10万元。李某跑路后，找其联系郝某，讲欠款慢慢还，让他不要报案。 5、证人鲍某证言，证实其通过其他朋友认识的李某。2014年前后，李某讲需要钱周转，向其借了10万元，其要了三个月才要回来。2014年8月1日，李某向其农行卡汇款38806元应当是还借款的钱。 6、被告人李某供述，证实2015年7月29日，李某因资金维持不下去了，就给每个借款写了一封信，说明原因，在2014年7月29日离开了蚌埠。2014年7月28日，其为了还其他借款人的钱以做生意为名向郝某借了10万元，其中49000元转到顾某卡中，其用于进货、还账，经营网店。离开后，其也通过中间人与债权人联系，不断还款，还款的钱是卖房、卖车、要货款的钱，没有货款就用货抵给他们。 针对被告人和辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院综合评判如下： 关于被告人李某及辩护人辩称不构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，通过集资参与人的陈述、证人顾某、周某1、魏某、周某2等人证言及李某本人供述可以证实，第一，李某向集资参与人罗劲、杨俊等二十四人吸收资金无相关资质，也未经有关部门批准；第二，李某因经营公司缺钱，以高额利息为诱饵，不仅向亲友吸收资金，还让亲友帮忙宣传、介绍他人借款，对非吸对象并未加以限制，其行为实质上就是口口相传，以人传人的方式向社会公开宣传，符合非法吸收公众存款罪的“公开性”特征；第三，李某向社会不特定对象吸收资金，向集资参与人承诺支付2%至3.5%的高额利息，显然该利息远远高于银行同期同种类存款利率；第四，被告人李某共向二十四位集资参与人非法吸收公众存款，且至案发时尚未归还的数额巨大，严重扰乱了国家的金融管理秩序。综上分析，李某的行为符合非法吸收公众存款罪的非法性、公开性、利诱性和社会性四个特征。故上述辩解和辩护意见，本院不予以支持。 关于被告人李某及辩护人辩称向史某、吴某、纪某借款不构成诈骗的意见，经查，根据借条、银行转账凭证、及银行交易流水，典当借款合同、借款、还款记录，集资参与人史某、吴某、纪某的陈述、证人杨某2、杨某1、李某1证言及李某供述可以证实，1、2012年6月26日，李某以89.6万元的价格购买一辆宝马X5汽车，6月28日以该车为抵押物向兴达典当公司借款65万元，截至2013年3月6日还款46.27万元，于6月4日还清借款。期间其分别于2013年3月29日、6月4日口头约定以该车做抵押向史某借款36.4万元、吴某借款50万元。故李某向史某、吴某借款虽有抵押行为，但未超过抵押物价值。同时，李某借款后能够按期支付利息，且与史某、吴某在该两笔借款之前均发生过借贷关系。2、关于向纪某借款的事实。根据集资参与人纪某陈述及证人李某1证言及抵押借款协议、借条可以证实，2013年11月5日，李某通过李某1介绍，以宝马X5车辆向纪某抵押借款25万元。2014年4月李某重新出具的25万元借条中没有提及车辆抵押借款一事，且案发前，李某1已代李某将25万元偿还了纪某。综上，根据目前证据，李某向史某、吴某、纪某借款时没有非法占有的主观故意。如果把李某上述行为认定为诈骗有失公允，证据不足。故上述辩解和辩护意见，本院予以采纳。但李某违反国家金融管理规定，以高额利息为诱饵，通过他人介绍向社会公众史某、吴某、纪某非法吸收资金，符合非法吸收公众存款罪的构成要件。 关于被告人李某及辩护人辩称向郝某借款不构成诈骗的意见，经查，根据借条、银行卡存款回单、银行交易流水及集资参与人陈述、证人许某1、鲍某证言、被害人郝某陈述及被告人李某供述可以证实，李某在欠下巨额外债的情况下，仍于2014年7月28日以做生意需要资金为由，向郝某借款9.8万元，随后便携款逃匿。可见，李某明知无力偿还借款，以非法占有为目的，虚构资金用途，骗取他人钱财，符合诈骗罪的构成要件。故对此节辩解和辩护意见，本院不予采纳。 关于辩护人提出被告人李某向亲友的借款应当扣除的意见，经查，根据《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定：“存在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的情形，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额”。本案中，结合集资参与人的陈述、证人顾某、周某2等人的证言及李某的供述可以证实，李某因经营生意缺钱，以高额利息为诱饵，不仅向亲友吸收资金，还让亲友帮忙宣传、介绍他人借款，并对所有借款不加限制，全部吸收，对其向亲友吸收的资金应当计入犯罪数额，不应扣除。故此节辩护意见，本院不予采纳。 关于辩护人提出向陈跃、王晓锐、吴某、郝某、王伟吸收的资金属于单位犯罪的意见，本院认为，虽然李某向该五名集资参与人借款时借条上虽盖有公司印章，但借款人均是李某，存款亦存入李某个人账户或现金交给李某，且无证据证实此存款利益已归单位所有，不应当认定为单位犯罪。故此节辩护意见，本院不予采纳。 本院认为：被告人李某违反国家金融管理规定，向社会不特定人员非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人李某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取公私财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应数罪并罚。公诉机关部分指控有误，予以纠正。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币十五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币十八万元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月30日起至2025年7月29日止。罚金于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 二、依法追缴违法所得，发还集资参与人、被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审判长  殷凌云 审判员  周 平 审判员  陈国琨 二〇一九年十一月二十七日 法官助理常玲 书记员荆秋生 附法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。 期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的"非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款": (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金; (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传; (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报; (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚: (一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的; (二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的; (三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的; (四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的; (五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的; (六)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的; (七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的; (八)以投资入股的方式非法吸收资金的; (九)以委托理财的方式非法吸收资金的; (十)利用民间"会"、"社"等组织非法吸收资金的; (十一)其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任: (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的; (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的"数额巨大或者有其他严重情节": (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的; (四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。