天津市北辰区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0113刑初457号公诉机关天津市北辰区人民检察院。被告人柴红梅，女，1976年12月17日出生于天津市，汉族，大专文化，原中国农业银行股份有限公司天津北辰支行主管，住天津市北辰区（户籍地天津市北辰区）。因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月13日被天津市公安局北辰分局刑事拘留；同年3月22日被天津市北辰区人民检察院批准逮捕。现羁押于天津市北辰区看守所。辩护人梁可心，天津行通（河北）律师事务所律师。天津市北辰区人民检察院以津辰检公诉刑诉〔2019〕397号起诉书指控被告人柴红梅犯诈骗罪一案，于2019年7月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市北辰区人民检察院指派检察员韩少冲出庭支持公诉，被告人柴红梅及其辩护人梁可心到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市北辰区人民检察院指控，2015年上半年至2018年11月间，被告人柴红梅在无还款能力的情况下，多次编造完成单位存款任务、购买住房等虚假理由，先后骗取被害人庞某、孔某、史某等人钱款共计230余万元，所得赃款全部用于偿还个人债务和挥霍。针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据材料，认为被告人柴红梅的行为已构成诈骗罪，并提出判处被告人柴红梅有期徒刑十三年至十五年，并处罚金的量刑建议。被告人柴红梅对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，柴红梅的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但认为对于公诉机关指控柴红梅对孔某实施诈骗的事实，柴红梅以完成存款任务名义向孔某借款，实际并未改变款项用途，该起事实应认定为民间借贷，并非构成诈骗。对于公诉机关指控柴红梅对荣某、李某上实施诈骗的事实，该二人已对柴红梅提起民事诉讼寻求救济，且并未对荣某以虚构事实手段骗取财物，不应再将该两起事实认定为刑事犯罪。故相应犯罪数额应予以扣除，犯罪数额应为150万元。被告人柴红梅系初犯，并且系主动到案，到案后如实供述了犯罪事实，应认定为自首，犯罪主观恶性较小，请求本院对其从轻或减轻处罚。经审理查明，被告人柴红梅于1996年5月至2019年1月在中国农业银行股份有限公司天津北辰支行工作。自2015年上半年至2018年期间，柴红梅多次与不同借贷公司签订个人借款合同，申请小额贷款，形成高额个人贷款本息债务。因柴红梅无法偿还贷款债务，其于2015年上半年至2018年11月期间，多次编造购买房屋、完成单位存款任务及其他急需用钱的理由，先后从被害人贾某、李某上、王某、庞某、孔某、史某、郭某、荣某、宋某等9人处骗取钱款。具体犯罪事实如下：2015年4月，柴红梅以买卖房屋急需用钱为由，以借款名义从被害人贾某处骗取15万元。2017年12月，柴红梅以父母买某1，以借款名义从被害人李某上处骗取30万元，李某上先给付其3万元后，又通过农业银行“网捷贷”，贷款27万元给付柴红梅。2018年4月，柴红梅以给父母买房急需用钱为由，以借款名义从被害人王某处骗取30万元，王某系通过农业银行“网捷贷”，贷款30万元给付柴红梅。2018年5月，柴红梅以需要完成存款任务为由，以借款名义从被害人庞某处骗取30万元，庞某系通过农业银行“网捷贷”，贷款30万元给付柴红梅。2018年5月，柴红梅以需要完成存款任务为由，以借款名义从被害人孔某处骗取30万元，后柴红梅将该款存入其个人账户后，又将该款进行质押，贷款27万元用于偿还个人债务。2018年5月，柴红梅以需要完成存款任务为由，以借款名义从被害人史某处骗取30万元。2018年5月，柴红梅以需要完成存款任务为由，以借款名义从被害人郭某处骗取30万元。2018年8月，柴红梅以需要偿还其他借款人的钱款为由，以借款名义从被害人荣某处骗取30万元，后经荣某催要，柴红梅案发前偿还10万元。2018年11月，柴红梅以朋友的母亲生病需要用钱为由，以借款名义从被害人宋某处骗取146200元。被告人柴红梅从上述9名被害人处骗取钱款共计2296200元，并将骗取的款项全部用于偿还个人贷款或进行消费挥霍。2018年11月6日，被告人柴红梅因病住院治疗，后再未与被害人取得联系。2018年11月20日，被害人贾某、庞某、王某、孔某、史某、郭某发现被骗后报警，公安机关于2018年12月20日立案侦查。2019年2月12日，被告人柴红梅得知民警到其家中传唤后主动到公安机关投案，到案后如实供述了主要犯罪事实。另查明，被害人李某上于2018年11月19日在本院对被告人柴红梅及其丈夫吕某提起民事诉讼，本院于2018年12月17日出具（2018）津0113民初9179号民事调解书，载明当事人达成调解协议：被告柴红梅、吕某在2019年1月10日前返还原告李某上借款本金30万元及利息14696.39元；案件受理费3010元、保全费2270元，由被告柴红梅、吕某负担。后李某上在本院申请强制执行，现执行到位款项共计267989.08元。被害人荣某于2018年11月22日在本院对被告人柴红梅及其丈夫吕某提起民事诉讼，本院于2018年12月18日出具（2018）津0113民初9265号民事判决书，判决：被告柴红梅、吕某于本判决生效后五日内偿还原告荣某借款本金20万元、利息1386.56元；被告柴红梅、吕某于本判决生效后五日内支付原告荣某自2018年8月14日起至实际给付之日止的利息（以20万元本金为基数，按年利率5.88%计算）。后荣某在本院申请强制执行，现执行到位款项共计92100元。认定上述事实的证据有：1、被告人柴红梅供述，证实2014年或者2015年的时候，我对象吕某开福利彩票店赔钱了，当时赔了7、80万元，因为是陆续赔的，为了补上赔钱的窟窿，我就开始办理小额贷款。先后找了几家贷款公司贷款，就是边赔钱边贷款，因为小额贷款利息高，利息就越滚越多，慢慢的我就还不上了，后来我就想到去骗我同事的钱了。在2015年上半年，当时我还不上贷款了，我就骗贾某说我买某2要用钱，找他借15万元，当时贾某没多想就把钱借给我了，实际这些钱都被我用来还自己的小额贷款了，也没有去买房。后来利息越滚越多，到了2018年的时候，我每个月要还10万元左右，我跟吕某实在没有办法还这些钱，我当时就想着从我同事那里弄点钱，借口都是我瞎编的，因为我说实话，人家也不借给我钱，只能编瞎话了。在2018年1月份的时候，我当时骗李某上说我要去买房，当时李某上也信我了，就给我转账30万元，我就把这些钱拿去还贷款了。在2018年4月份，当时在单位里我骗王某说我要去买房，找她借30万元，王某也信我，就把她的农业银行卡跟密码都给我了，我当时让吕某取的钱，然后把钱存到我小额贷款的银行卡里面还款。在2018年5月份的时候，我先后以完成单位存款任务为由向庞某、孔某、史某、郭某每人骗取了30万元。当时我让他们使用农行的“网捷贷”贷款给我钱，当时庞某给的我现金，孔某给我转账的，史某怎么给的我钱我记不清了，郭某是把他的农行卡给了吕某，吕某直接取的钱，然后这些钱也都存到我的小额贷款银行卡里去还贷了。当时我还款压力大，就想通过这种方式来弄钱，我就跟同事孔某说完成单位存款任务需要用30万元,孔某当时答应给我钱了。在周末，孔某就把钱转到我的农行账户了，后来我就去用孔某给我转的30万元完成单位的存款任务。因为完成了这30万的存款任务，就相当于在银行质押了30万元，可以办理贷款，我给孔某说完成存款任务也是表面上的，实际上我想用这钱办理贷款，当时我贷了27万元出来，这些钱我都用于还贷款了。2018年8月的时候，我在单位骗了荣某30万元，当时我说的是急用钱周转，当时荣某给的我现金，我让我对象吕某来单位拿的，这些钱也都存到我的小额贷款银行卡里面去了，后来我给荣某还了10万元。在2018年11月的时候，我骗宋某说我急用钱，需要还贷款，当时宋某建行账户的贷款额度为15万元，就给我转账15万元到我建行需要还贷款的卡里,这些我就拿着去还我的小额贷款了。这时候我同事就开始跟单位反映我借款问题，单位就让我辞职，在2018年11月的时候，我也得病了，就去河东区天津市中心医院住院，出院后我就在家待着，这段期间我也不看手机，不接电话，后来我就去派出所了。我没有能力还借同事的这些钱。刚出院的时候，因为我当时不知道怎么面对那些同事，当时他们同时好几个人找我要钱，我也没有办法在短时间内把钱还给他们，所以我就不接电话选择逃避面对这个问题。我一共骗了那九个同事的钱，数额是一共240万元，其中我还了荣培峰10万元，所以是230万元。我骗来的这230万元都是直接存到我需要还小额贷款的银行卡里，平常小额贷款公司就直接从这些银行卡里面扣钱，花钱的时候直接花存在卡里的钱，为了维持我高消费的生活水平。借来的钱中有55万元我用于还钱了，还了支浴152000元，还了宋绍萍205000元，还了马某207000元，因为我按照整数借的，再加上还点利息，就实际一共还了564000元。剩下的就是我日常消费花了，我都会买一些高档化妆品、衣服、包、家具用品等，吕某主要就是买一些好茶叶。这些小额贷款我是一直都在贷的，就是边贷边还，我就隔一段时间骗同事一些钱，也想着自己用一部分，就这么维持着，到时候再想办法。我们两个人的每月工资还不清贷款，因为我们每月工资加起来有14000元左右，实际后来每月还款大概得有10万元左右。我办理的有宜信贷款、亚联财贷款、和信贷款、友信贷款，还有一些手机软件办理的贷款，其他办理的贷款我都记不清了；我办理的贷款使用我的中国建设银行卡、天津农商银行卡、光大银行卡、平安银行卡，都是用我的身份证开户的，每个月就从我说的这几个银行卡也里面扣钱还小额贷款。2、被害人庞某陈述，证实2018年5月23日，我农行的同事柴红梅通过微信联系我，说她的存款任务完不成了，想用我的“网捷贷”的额度，我跟柴红梅说了这个还款利息稍高，柴红梅说没关系，任务凑不上没办法。我就通过“网捷贷”贷出来30万元交给了柴红梅的丈夫（吕某），柴红梅还给我打了个借条亲手交给了我，借条上写的“农行存款任务到期后即归还本息”。存款任务是2018年5月底至11月底，期限是半年，贷款期限是2018年5月24日至2019年5月23日，我2018年11月5日跟柴红梅联系，让她还钱，柴红梅当时告诉我给我凑钱。我又听别的同事说柴红梅还找其他同事借了好多钱，就让我赶紧找柴红梅要钱。2018年11月8日我又给柴红梅打电话，但是没人接，当天柴红梅的丈夫给我回了电话，说柴红梅的手机在他手里，并且告诉我说柴红梅住院了，我就直接跟柴红梅的丈夫说了还钱的事，柴红梅的丈夫承诺还我钱，并且说已经把房子登记出去了，准备卖房还我的钱，让我宽容几天。我就一直等，从那之后我再多次拨打柴红梅和柴红梅丈夫的电话，他们两口子就都不接我电话了。我们单位知道这件事后，帮我们进行了调查，柴红梅夫妻二人名下并没有房产，我意识到被骗，就来报警了。3、被害人贾某陈述，证实2015年4月份，我在农业银行北辰支行上班的时候，接到同事柴红梅打来的电话，说是因为倒腾房子，需要用钱，说借两个月后还，找我借15万元，当时我觉得关系不错，就借给她了。我是在柜台用我对象吕文庆的银行卡转到柴红梅对象吕某的银行卡上，后来就一直没还。最近听说其他同事也借给她钱了，于是我就给发微信，催她还钱，她当时跟我说容她几天。然后过了一个星期，我又微信联系她催她还钱，她就不理我了，后来跟其他同事一打听，说她住院去了，然后我就没再联系过她。其他同事都说联系不上她，就叫我一起到派出所来了。4、被害人孔某陈述，证实2018年5月27日，我在农业银行北辰开发区支行上班的时候，同事柴红梅找我，跟我借钱，说是因为要完成单位30万元的银行存款任务，找我借30万元，说半年以后还，因为我们的存款任务是半年，当时我就借给她了。我是通过手机银行从我的账户直接转入柴红梅账户，后来她一直没还。11月2日左右她就因病住院了，出院后也没上班来，我也联系不上她了。我们支行行长听好多同事借钱给她了，然后就问我们员工还有谁借给柴红梅钱了，这时才知道柴红梅找好多人借过钱，而且她与其他人借钱的理由与跟我说的借口都一样。现在联系不到她，经我们行长调查她银行的存款都被反贷走了，就是说拿着银行的存单给贷款公司做抵押贷款了，所以我就和其他被借钱的同事一起到派出所来了。5、被害人郭某陈述，证实我同事叫柴红梅，她是农业银行北辰开发区支行的会计主管，我和柴红梅是2011年在农业银行北辰集贤支行时候认识的。柴红梅向我借了30万元。中国农业银行有个业务叫“网捷贷”，可以贷款30万元，我们农业银行的员工都知道这项业务，而且我们农业银行的员工都开通了“网捷贷”。柴红梅一开始和我说借钱，就问我“网捷贷”有没有钱，我就从“网捷贷”里贷款了30万元，将这30万元转至我的农业银行储蓄卡里，然后柴红梅让她的丈夫吕某到我上班的中国农业银行北辰天穆支行将上述农业银行储蓄卡和我的身份证拿走，我通过微信将我密码告诉柴红梅,然后没过多久我就接到信息，我这张农业银行储蓄卡被先后取现10万元和20万元，没过多久吕某就把我的储蓄银行卡和身份证都送回来了。后来我也一直没有找柴红梅还钱，柴红梅也一直在正常上班，后来我听说有其他的同事因为借钱给柴红梅，农行内部也开始调查这件事。大概2018年11月初，柴红梅就称病不上班了，我就着急了，联系柴红梅，柴红梅也不理我了。再后来我才知道，柴红梅和农行各个网点的很多同事都借过钱，我们这些同事也都联系不上她了。6、被害人史某陈述，证实2018年5月29日，我还在农业银行北辰支行集贤支行上班的时候，柴红梅给我发微信，找我借钱，说是因为要完成单位30万元的银行存款任务，找我借30万元，没说什么时候还，于是我就借给她了。我在农业银行北辰支行集贤支行从我的银行卡里取出现金后，再将现金转入她的账户里。后来11月1日左右我给她发微信，找她还钱，她说没有钱。11月7日监保部给我打电话，跟我核实柴红梅是否找我借过钱，有什么承诺没有，我才知道柴红梅找好多人借过钱，现在联系不上她了,所以我就和其他借钱的同事一起到派出所来了。7、被害人王某陈述，证实我是中国银行北辰支行大张庄喜凤花园支行的工作人员，我银行的同事柴红梅是主管。在2018年4月9日，她向我借钱，当时说给她父母买某2要钱，我问她要多少钱，她说需要30万元，我说没有那么多，她就说那就用“网捷贷”，“网捷贷”就是针对我们银行员工的一种业务，可以很快的贷出30万元，一年以后本金和利息还上就行，我也同意了。我就把我的身份证、银行卡都给她了，也把银行卡密码告诉她了。大概过了两个小时后，柴红梅就把身份证和银行卡还给了我，告诉我取完了，又给我打了张借款30万元的借条，借条上写的就是贷款到期那天还给我，也就是2019年4月8日。后来我也没找她要过，也没催过她，柴红梅就和平常一样，天天正常上下班。直到今年11月6日左右，她突然就没来上班，后来知道她在河东第三中心医院住院了。又过了几天，听过她出院了，我给她打电话不接，发微信不回，我也不知道她家在哪。这时候，我们单位北辰支行通过统计，发现很多同事借给过她钱，大部分都是通过“网捷贷”给的钱。有给打借条的，也有没给打借条的，大伙都找不到她，就来新村派出所报案来了。8、被害人荣某陈述,证实柴红梅2018年8月13日晚上联系我向我借的钱，我是2018年8月14日白天把钱给她的，一共借给柴红梅30万元。柴红梅说她为了完成银行的存款任务已经和别人借了30万元了，现在借给她钱的人需要用钱，找我借钱拆兑拆兑，我就把钱借给她了。在2018年10月份的时候我着急买房，我找柴红梅还钱，她还给我了10万元。之后大概一个礼拜，柴红梅就因病不上班了，然后就联系不上她了，因为我手里有柴红梅写的借条,我就在2018年11月底到北辰区人民法院提起诉讼了。9、被害人宋某陈述,证实2018年11月初，柴红梅向我借钱，她想向我借30万元，因为我没有那么多钱，我就借给她146200元。柴红梅说她的一个朋友的母亲生病了，急需30万元钱交押金住院。柴红梅向我借钱以后没上几天班，就不上班了，之后再也联系不上她了。10、被害人李某上陈述，证实我在农业银行北辰支行工作，我和柴红梅是同事关系。我在2017年12月28日借给她3万元，在2018年1月18日借给她27万元，共计30万元。大概是在2017年年底，柴红梅找到我，跟我讲父母买某3倒不开，先向我借点钱，过段时间还给我，我就先借给她3万元。到了2018年1月份，她跟我说让我用农行员工的“网捷贷”贷钱出来借给她，理由也是父母买某4不开，我就又贷出了30万元，借给她27万元，我自己留了3万元，柴红梅给我写了个借条。我向柴红梅要过欠款，开始给她打电话，她跟我说过过就给，后来再给她打电话，她就不接电话了，再后来听说她有病住院了。再听到她的消息说是已经辞职了，然后就再也没有消息了。11、证人马某证言，证实柴红梅是1996年5月份到农业银行北辰支行参加工作的，她是运营主管，主要负责日常的核算管理和纪检监察工作，还有负责行里职工的管理工作。2018年我单位根据经营情况，制定具体的存款揽储任务，然后下派到个人身上，柴红梅的指标是30万元，就是以个人的名义向自己的账户内存款30万元，如果没有存够款额，就不给员工发计价奖励，计价奖励大概1000元左右。一开始我不知道，是后来11月份多名员工向北辰支行反映柴红梅借钱的情况，支行派人找我谈话我才知道的。12、证人吕某证言，证实2014年至2016年期间，我在天津市北辰区家彩票站，因为我也购买彩票，慢慢的就赔钱了。至2016年底，我不再经营彩票站的时候，一共赔了几十万元。我和我对象日常消费也大手大脚，花销也比较大，每月消费怎么也得几万元，我们的工资远远不够开销。所以，这几年我们就找很多贷款公司贷款，用来拆东墙补西墙，有十来家公司，名字分别是宜信、光大银行、平安银行、中腾信、亚联财、和信还有好多家，名字我都记不清楚了，后来连利带息越滚越多，每个月得还十来万元。积攒久了窟窿就越来越大，但是我们还想保持高消费的水平，所以2018年以来，柴红梅就开始大量向同事借钱，这些钱一部分还了之前的贷款，另一部分用来保持我们日常的高消费。我们花钱大手大脚花惯了，虽然后来没钱，但是也好面子，不想让别人觉得我们没钱。具体借钱时柴红梅怎么和同事说的我就不清楚了，只是有时我去她单位将她同事的银行卡拿走取现，有时去她单位将她同事取出的现金拿走，然后就拿着这些钱还欠下的贷款。这些借款有的是存到我账户后，我再将这些钱根据还贷的需要分别转到柴红梅的四张还贷款的银行卡里，有的借款是现金直接存到还贷款的银行卡。柴红梅的钱基本上都是2018年找同事借的，2018年4月10日柴红梅找同事王某借款30万元，我到王某单位农业银行北辰开发区支行她将银行卡密码告诉我，随后我将王某的身份证、银行卡拿走，在宜兴埠万科花园的农业银行取出30万元现金，然后存入我的农业银行卡里。2018年5月3日柴红梅找同事郭某借款30万元，我到郭某单位农业银行北辰天穆支行，她将银行卡密码告我，随后我将郭某的身份证、银行卡拿走，在宜兴埠万科花园的农业银行分别取出10万元、20万元两笔现金，然后存入我的银行卡里。2018年5月23日柴红梅找庞某借款30万元，我到庞某单位农业银行北辰支行将庞某的30万元现金拿回家了。2018年5月27日柴红梅找孔某借款30万元，后来我听柴红梅说是从孔某的银行卡转到存入到柴红梅的银行卡里。2018年5月29日柴红梅找史某借款30万元，柴红梅说当时是史某拿着现金存入到柴红梅的银行卡里。她还找了两、三个人借了钱，数额都是30万元。柴红梅在2015年4月10日的时候还找她朋友贾某借了15万元，也是为了还在外面欠下的贷款，当时是从贾某对象的账户存入我的工资卡里。我和柴红梅租住的双发金玺城的房子每月房租是2600元,我之前开车油费每个月2000元左右，孩子学费一年得几千元,送礼随礼的我也记不清了，还有日常购物零零散散我记不清楚了，但是我淘宝上都有相关记录。2018年11月6日柴红梅因为借款压力太大了，身体状态不好，就住院了，住在天津市中心医院，住了6天。因为柴红梅精神压力太大，身体状况不好，所以电话就不放在身边，基本就不接电话了。我们名下没有房产，我们准备把双方父母的房子都卖了，然后将这些钱还清。13、接受证据清单、孔某、郭某、史某、贾某丈夫吕文庆、王某、庞某银行账户转账记录、柴红梅给王某、庞某的借条，证实柴红梅以借款名义诈骗多名被害人钱款的情况，以及诈骗被害人款项数额。14、柴红梅签订的多份借款合同及还款计划等材料、吕某手机还款记录截图、消费项目截图、柴红梅名下天津农商银行账户（尾号0151）流水明细、中国光大银行账户（尾号7873）流水明细、平安银行账户（尾号7164）流水明细、中国建设银行账户（尾号2650）流水明细，证实自2015年上半年，柴红梅向多家小额贷款公司申请贷款，其将诈骗所得款项全部用于偿还贷款本息及日常消费。15、柴红梅病案材料，证实柴红梅于2018年11月6日至11月12日在天津市中心医院住院情况。16、无登记记录证明，证实柴红梅、吕某名下无不动产登记记录。17、立案决定书、（2018）津0113民初9179号民事调解书、（2018）津0113民初9265号民事判决书、（2019）津0113执243号执行裁定书、（2019）津0113执335号执行裁定书、发还票据，证实本案公安机关于2018年12月20日立案侦查，立案前被害人李某上、荣某已分别在本院对柴红梅、吕某提起民事诉讼，本院已作出民事调解书、民事判决书，现李某上已通过执行程序挽回经济损失267989.08元，荣某已通过执行程序挽回经济损失92100元。18、电话询问录音情况说明，证实经民警电话询问，柴红梅曾于2018年2、3月份全部一次性偿还支浴欠款15余万元；柴红梅曾于2018年4、5月份全部一次性偿还宋绍萍欠款20余万元；柴红梅曾于2018年5月份全部一次性偿还马某欠款20余万元。19、人口详细信息、前科查询说明、电话查询记录，证实柴红梅犯罪时已成年，无前科。20、案件来源、到案经过、情况说明，证实本案系被害人庞某、郭某、孔某、贾某、史某、王某报警成案，被告人柴红梅经公安机关到其家中传唤后，开始时电话处于关机或欠费状态，无法取得联系，后其于2019年2月12日主动到案。上述证据经当庭举证、质证，证据来源合法有效，所证明内容客观真实，本院予以确认。本院认为，被告人柴红梅以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取多名被害人财物，数额特别巨大的行为，已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对于被告人柴红梅的辩护人提出不应认定柴红梅对孔某、荣某、李某上实施诈骗行为的意见，对于柴红梅对被害人孔某实施诈骗的事实，经查，根据被害人孔某陈述、柴红梅账户流水及其他相关书证，结合柴红梅供述，能够证实柴红梅系为偿还其个人贷款，在明知缺乏还款能力的情况下，于2018年5月以完成单位存款任务的相同手段，先后从多名被害人处获得钱款。虽柴红梅将从孔某处获得的款项先存入个人账户完成了存款任务，但又将该款进行质押，贷款27万元继续用于偿还个人债务。其后并无实际偿还的行为，而是以相同理由继续实施诈骗行为。证据之间能够相互印证，足以认定柴红梅系以非法占有为目的，隐瞒其将款项用于质押贷款、偿还个人债务的事实，骗取孔某款项，并非仅完成存款任务。对于柴红梅对被害人荣某、李某上实施诈骗的事实，经查，根据本案被害人供述、证人证言及相关书证，结合被告人供述，能够证实柴红梅对该二被害人均采取虚构事实的诈骗手段，利用与二被害人的关系使二被害人陷入错误认识，向其处分财产，而后除归还荣某10万元外并未主动偿还剩余款项，造成被害人实际损失，足以认定柴红梅对二被害人实施了诈骗行为。虽二被害人已通过民事诉讼进行救济，但不影响本案诈骗事实的认定。综上，其辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。鉴于被告人柴红梅系主动到案，到案后如实供述了主要犯罪事实，系自首，并通过本院执行程序退赔了部分款项，故依法对其从轻处罚。其辩护人提出对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条规定，判决如下：一、被告人柴红梅犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金20万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月13日起至2029年8月12日止。罚金于判决生效后缴至本院。）二、责令被告人柴红梅于判决生效后十日内依法退赔被害人贾某15万元、退赔被害人王某30万元、退赔被害人庞某30万元、退赔被害人孔某30万元、退赔被害人史某30万元、退赔被害人郭某30万元、退赔被害人宋某146200元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  赵宗阳人民陪审员  郭 雯人民陪审员  杨润梅二〇一九年十一月十四日法官助理崔洪宇书记员李倩附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。