广东省东莞市第三人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1973刑初1919号公诉机关东莞市第三市区人民检察院。被告人黎清华，男，1981年5月10日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地为广西壮族自治区玉林市陆川县，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2018年6月12日被羁押，同月13日被刑事拘留，同年7月20日被逮捕，同年10月18日被东莞市公安局取保候审，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年7月22日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。指定辩护人王旭林，广东展豪律师事务所律师。东莞市第三市区人民检察院以东三区检刑诉[2019]1754号起诉书指控被告人黎清华犯信用卡诈骗罪，于2019年7月11日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用简易程序审理，于2019年8月20日公开开庭审理了本案，后于2019年8月26日将本案转为普通程序审理，并组成合议庭，于2019年10月15日公开开庭审理了本案。东莞市第三市区人民检察院指派检察员刘敏玲出庭支持公诉。被告人黎清华及其辩护人王旭林到庭参加诉讼。现已审理终结。东莞市第三市区人民检察院指控称：2017年至2018年期间，黄某1、黄某2、李某1、赖某（均已起诉）及被告人黎清华加入信用卡诈骗团伙。该团伙先行改装POS机使其可以窃取他人信用卡信息，随后以少于正规POS机的点数收费推销给商户使用一段时间，再编造理由将POS机收回，获得机内窃取的他人信用卡磁条信息后，写入空白银行卡，后以持伪造的信用卡进行消费或取款的方式使用。2017年11月，李某1利用少于正规POS机的点数收费，吸引东莞市黄江镇廖记汤料行经营者廖某报装能够窃取他人信用卡信息的POS机。随后在2018年3月底以系统升级为由将POS收回后离开，期间在该汤料行刷卡消费的部分客人随后发现信用卡被他人盗刷。其后，黎清华再从黄某1处拿信用卡，在广州等地从ATM机上取现。具体犯罪事实如下：（一）2018年1月29日，被害人赵某前往东莞市黄江镇廖记汤料行吃饭，随后用银行卡（43×××95）在POS机付账。2018年4月3日15时26分左右，赵某上述账户被他人持卡分别在商户名为倬誉房地产有限公司、广州广乙机电设备有限公司处消费29990元、29980元。2018年2月2日，被害人孙某前往东莞市黄江镇廖记汤料行吃饭，随后用银行卡（43×××49）在POS机付账。2018年4月3日15时15分许，孙某上述账户被他人持卡在商户名为广州广乙机电设备有限公司处消费共计18900元。经查，上述两个商户绑定结算银行卡黄小钢（6217857000074041037）在黄某1处。被告人黎清华从黄某1处拿到上述两名被害人被盗刷款项经多级账户流转后的银行卡（户名为李某2，6217852000014165156）后，于2018年4月3日15时46分在广州市持卡取现20000元。（二）2018年2月8日，被害人徐某前往东莞市黄江镇廖记汤料行吃饭，随后用银行卡（48×××51）在POS机付账。2018年3月20日15时13分，徐某上述账户被他人持卡在商户名为佛山市三水区西南街兆其玻璃处消费共计17180元。经查，该商户绑定结算银行卡包武（62×××35）在黄某1处。被告人黎清华从黄某1处拿到上述被害人被盗刷款项经多级账户流转后的银行卡（户名为杨某，6228480606810726673）后，于2018年3月20日16时，在广州市持卡取现20000元。（三）2018年2月9日，被害人梁某前往东莞市黄江镇廖记汤料行吃饭，随后用银行卡（40×××40）在POS机付账。2018年4月3日16时22分，梁某上述账户被他人持卡在商户名为广州市海雍船舶工程有限公司处消费共计76600元。经查，该商户绑定结算银行卡官亚南（6217857000074052117）在黄某1处。被告人黎清华从黄某1处拿到上述被害人被盗刷款项经多级账户流转后的银行卡（户名为杨某，6214837698156258）后，于2018年4月3日17时在广州市持卡取现20000元。2018年6月12日23时许，公安机关在东莞市塘厦镇塘龙西路永安加油站抓获被告人黎清华。公诉机关提供了现场勘验材料，电子物证检验等鉴定意见，廖某等证人证言，扣押清单等书证，赵某等被害人陈述，取款监控录像等电子数据、视听资料，被告人黎清华的供述和辩解等证据。公诉机关据此认为被告人黎清华无视国法，使用伪造的信用卡、冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）、（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人黎清华在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人黎清华自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理，建议对黎清华判处有期徒刑三年到五年，并处罚金，提请本院依法惩处。在法庭上，被告人黎清华对公诉机关起诉指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，没有提出辩解意见。被告人的辩护人提出1.被告人是从犯；2.被告人是初犯；3.被告人认罪；4.建议适用缓刑等辩护意见。经审理查明，公诉机关指控被告人黎清华犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。本院认为，被告人黎清华以非法占有为目的，结伙使用伪造的信用卡、冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关提请本院以信用卡诈骗罪对被告人黎清华定罪处罚，罪名成立，本院予以支持。被告人黎清华庭审中能自认其罪，可酌情从轻处罚。在共同犯罪中，被告人黎清华负责取款，起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。对辩护人提出的第4点辩护意见，经查，被告人黎清华参与团伙作案，不属于犯罪情节较轻，不符合缓刑的要件，对该辩护意见本院不予采纳；对辩护人提出的其他辩护意见，经查属实，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议经查在法定量刑幅度内，并能与被告人所犯罪行相适应，具有合法性、合理性，本院予以采纳。根据被告人黎清华的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人黎清华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先前羁押的129天，即自2019年7月22日起至2022年3月14日止；罚金从本判决生效之日起三十日内向本院缴纳，上缴国库）。二、随案移送的手机21部，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  余志球审判员  刘仕雯审判员  高平平二〇一九年十一月二十日书记员  黄汉聪林碧珊（附页）本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。