山东省济南市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）鲁01民初2087号原告：山东地矿民间资本管理有限公司，住所地山东省济南市，统一社会信用代码91370000349286056W。法定代表人：王英南，董事长。委托诉讼代理人：张广平，山东齐鲁律师事务所律师。委托诉讼代理人：马强（后变更为左景龙），山东齐鲁律师事务所律师。被告：山东华安通讯设备有限公司，住所地山东省栖霞市，统一社会信用代码913706860562078526。法定代表人：李国安，总经理。被告：烟台华安集团有限公司，住所地山东省烟台市，统一社会信用代码91370600740987541N。法定代表人：李国安，总经理。被告：山东华安重工有限公司，住所地山东省烟台市，统一社会信用代码91370602763653376M。法定代表人：李国安，总经理。被告：烟台百舸苑投资有限公司，住所地山东省烟台市，统一社会信用代码91370611796199376W。法定代表人：李游，总经理。委托诉讼代理人：冯正英，山东瀛伟律师事务所律师。被告：烟台华安集团有限公司华安国际大酒店，住所地山东省烟台市，统一社会信用代码913706006931305016。主要负责人：陈健，总经理。被告：李国安，男，1964年2月24日出生，汉族，住北京市，公民身份号码。被告：陈健，女，1970年5月18日出生，汉族，住山东省烟台市，公民身份号码。以上七被告共同委托诉讼代理人：曲晨伟，山东瀛伟律师事务所律师。原告山东地矿民间资本管理有限公司（以下简称地矿公司）与被告山东华安通讯设备有限公司（以下简称华安通讯公司）、烟台华安集团有限公司（以下简称华安集团）、山东华安重工有限公司（以下简称华安重工公司）、烟台百舸苑投资有限公司（以下简称百舸苑公司）、烟台华安集团有限公司华安国际大酒店（以下简称华安酒店）、李国安、陈健企业借贷纠纷一案，本院于2019年7月2日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告地矿公司委托诉讼代理人张广平，被告华安通讯公司、华安集团、华安重工公司、百舸苑公司、华安酒店、李国安、陈健委托诉讼代理人曲晨伟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。地矿公司向本院提出诉讼请求：1.判令华安通讯公司立即向地矿公司偿还借款本金5000万元；2.判令华安通讯公司向地矿公司支付罚金1785万元（截至2019年6月10日），当庭变更为1780万元，及自2019年6月11日起至实际支付之日利息；3.判令华安通讯公司向地矿公司支付违约金1170.75万元（截至2019年6月10日），当庭变更为1166.61万元，及自2019年6月11日起至实际支付之日的违约金；4.判令华安集团、华安重工公司、百舸苑公司、华安酒店、李国安、陈健对上述第1、2、3项诉讼请求向地矿公司承担连带清偿责任；5.本案诉讼费用、律师代理费50万元、保全费及其他实现债权的必要费用由华安通讯公司、华安集团、华安重工公司、百舸苑公司、华安酒店、李国安、陈健承担。事实与理由:2017年6月20日，地矿公司与华安通讯公司签订了编号为20179200501的债权投资合同，约定地矿公司同意给予华安通讯公司投资款5000万元，用于补充流动资金，借款期限为一年，自2017年6月20日至2018年6月19日止，年利率15%。合同约定华安通讯公司于2017年6月26日前支付投资收益4020833.33元，于2018年3月21日前支付投资收益1875000元，到期一次性偿还投资款及剩余投资收益。同日，地矿公司与华安集团、华安重工公司、李国安、陈健分别签订了保证合同，合同编号分别为20179200502、20179200504、20179200503，约定华安集团、华安重工公司、李国安、陈健为地矿公司与华安通讯公司之间签署的编号为20179200501的债权投资合同提供保证担保。担保的主债权本金为5000万元及发生的利息（包含逾期利息、罚息、复利）、违约金等，保证方式为连带责任保证，保证期间为自该主合同约定的债务履行期届满之日起两年。2018年4月20日，百舸苑公司与地矿公司签订了编号为20179200505的保证合同，约定百舸苑公司为地矿公司与华安通讯公司之间签署的编号为20179200501的债权投资合同提供保证担保。担保的主债权本金为5000万元及附属于主债权的一切费用（包含逾期利息、罚息、复利）、违约金等，保证方式为连带责任保证，保证期间为自该主合同约定的债务履行期届满之日起两年。华安酒店系华安集团的分公司，华安酒店应以其财产为总公司华安集团的债务承担共同清偿责任。依照合同约定，地矿公司于2017年6月21日、2017年6月22日分别向华安通讯公司支付了2500万元、2500万元，共计5000万元，但华安通讯公司、华安集团、华安重工公司、百舸苑公司、华安酒店、李国安、陈健未按合同约定履行还款义务。截止2019年6月10日，仍欠借款本金5000万元、罚息1780万元、违约金1166.61万元。华安通讯公司、华安集团、华安重工公司、百舸苑公司、华安酒店、李国安、陈健共同辩称，地矿公司诉求的罚息及违约金未予列明具体计算明细，数额过高。华安酒店与本案借款没有任何关联，不应承担清偿责任。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。地矿公司提交如下证据：1.20179200501号债权投资合同。拟证明2017年6月20日经华安通讯公司向地矿公司申请，地矿公司同意给予华安通讯公司投资款5000万元，用于补充流动资金，借款期限一年，自2017年6月20日至2018年6月19日止，利率为年利率15%。合同约定于2017年6月26日前支付投资收益4020833.33元，于2018年3月21日前支付投资收益1875000元，到期一次性偿还投资款及剩余投资收益。2.20179200502、20179200503、20179200504、20179200505号保证合同四份。拟证明地矿公司与华安集团、李国安、陈健、华安重工公司、百舸苑公司签订保证合同，约定华安集团、李国安、陈健、华安重工公司、百舸苑公司就地矿公司与华安通讯公司之间签署的编号为20179200501的债权投资合同提供保证担保。担保的主债权本金为5000万元及发生的利息（包含逾期利息、罚息、复利）、违约金等，保证方式为连带责任保证，保证期间为自该主合同约定的债务履行期届满之日起两年。3.网银跨行转账回单及恒丰银行电子回单。拟证明地矿公司按照债权投资合同约定，于2017年6月21日、2017年6月22日分别向华安通讯公司账户支付了2500万元，共计5000万元，地矿公司按照债权投资合同约定已经履行了支付义务。4.罚息及违约金计算明细。拟证明截止到开庭日，尚欠地矿公司本金5000万元、罚息2210万元、违约金1540.3万元。5.民事委托代理合同两份、山东农村商业银行跨行转账回单及山东增值税专用发票、恒丰银行济南分行网银跨行转账回单及山东增值税专用发票。拟证明由于华安通讯公司违反债权投资合同约定偿还借款本金，地矿公司为救济自己的权利支付律师费50万元。6.民间融资机构业务许可证。拟证明地矿公司具备投融资的主体资格，地矿公司投资放款的行为合法。7.华安集团企业信用信息公示报告打印件。拟证明在分支机构信息中注明了华安酒店。8.华安酒店的企业登记信息资料。拟证明华安酒店系华安集团的分支机构。华安通讯公司、华安集团、华安重工公司、百舸苑公司、华安酒店、李国安、陈健经质证，对证据1、2、3、5、6、7、8的真实性均无异议。对证据4有异议，认为地矿公司主张的罚息以及违约金明显超出了民间借贷利率的上限，地矿公司在计算违约金时，是以借款本金加上罚息数额，又按照同期银行贷款利率的4倍计算。罚息及违约金数额均明显过高，应当按照最高年利率24%予以调整。证据5证实地矿公司仅支付了20万元的律师费，地矿公司主张的律师费数额为50万元，对于另30万元部分，地矿公司应当提供相应证据证明已经实际发生，对于未发生的费用不予承担。证据7不能说明华安酒店是华安集团的分公司，从两公司的登记机关看，华安集团的登记机关为烟台开发区市场监管局，而华安酒店的登记机关为烟台市市场监管局，由此可以明显看出华安酒店不是华安集团的分公司。华安通讯公司、华安集团、华安重工公司、百舸苑公司、华安酒店、李国安、陈健提交3张中国建设银行单位客户专用回单。拟证明华安通讯公司于2017年6月26日偿还借款4020833.33元，2018年5月22日偿还借款1775000元，2018年6月19日偿还借款1687500元。共计偿还7483333.33元，应当在本金中扣除。地矿公司经质证，对华安通讯公司、华安集团、华安重工公司、百舸苑公司、华安酒店、李国安、陈健提交的上述证据的真实性没有异议，但认为华安通讯公司所偿还的均是借款期内的利息，根据债权投资合同约定，本金5000万元的年利率为15%，期内利息应当为750万元，偿还数额正好吻合了期内利息数额。对当事人无异议的上述证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人举证及陈述，本院认定事实如下：2017年6月20日，地矿公司与华安通讯公司签订20179200501号债权投资合同，约定地矿公司同意给予华安通讯公司投资款5000万元，用于补充流动资金；投资期限一年，自2017年6月20日至2018年6月19日；投资收益为固定年利率15%，2017年6月26日前支付投资收益4020833.33元，2018年3月21日前支付投资收益1875000元，到期一次性偿还投资款及剩余投资收益；投资款逾期偿还的，地矿公司有权对逾期的投资款计收罚息，罚息利率为每日千分之一；如未如约偿还投资款及收益，则以应偿还的投资数额（包含投资款、投资收益、罚息、复利及其他应偿还的款项）为基数，自逾期之日至实际足额偿还完毕之日，每日按中国人民银行同期贷款利率的四倍承担违约金和实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、保全费、执行费等）。同日，地矿公司（债权人）分别与华安集团、李国安和陈健、华安重工公司（均为保证人）签订20179200502、20179200503、20179200504号保证合同。2018年4月20日，地矿公司（债权人）与百舸苑公司签订20179200505号保证合同。以上保证合同主要约定：担保的主合同为20179200501号债权投资合同；保证范围为主合同项下的全部义务，包括但不限于主债权本金、利息（含罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、债权人实现债权的费用等；保证方式为连带责任保证；保证期间为主债务履行期届满之日起两年。2017年6月21日、2017年6月22日，地矿公司分别向华安通讯公司支付2500万元和2500万元，共计5000万元。2017年6月26日、2018年5月22日、2018年6月19日，华安通讯公司分别向地矿公司还款4020833.33元、1775000元、1687500元，合计7483333.33元，还款用途均注明为利息。2018年11月21日，山东省地方金融监督管理局向地矿公司颁发民间融资机构业务许可证。华安酒店的企业登记信息资料显示，华安酒店系华安集团的分支机构。地矿公司主张，其诉讼请求中已经扣除了华安通讯公司已经偿还的期内利息，主张的本金、罚息和违约金均是逾期之后的。2019年5月31日，地矿公司委托山东齐鲁律师事务所代理本案诉讼审理和执行事宜，约定代理费共计50万元，分阶段支付。截至本案开庭之日，地矿公司向山东齐鲁律师事务所实际支付代理费共20万元。本院认为，2017年6月20日，地矿公司与华安通讯公司签订的债权投资合同，地矿公司与华安集团、华安重工公司、李国安和陈健签订的保证合同，2018年4月20日，地矿公司与百舸苑公司签订的保证合同，均系各方当事人真实、自愿的意思表示，除逾期罚息和违约金条款外，均符合法律规定，属有效合同。各方当事人均应按照合同约定享有权利，承担义务。地矿公司依约向华安通讯公司支付资金后，依法享有收回本金和利息的权利。华安通讯公司逾期偿还本息，应承担相应的违约责任。债权投资合同中约定的逾期罚息利率为每日千分之一，即年利率36%；约定的违约金为每日中国人民银行同期贷款利率的四倍。故根据债权投资合同的约定，地矿公司主张的未付逾期罚息和违约金利率，已超过民间融资的最高年利率24%。鉴于逾期罚息的性质亦为违约金，故依据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释（二）》第二十九条第一款之规定，本院依法对未付逾期罚息和违约金利率予以调整，两项利率合计调整为24%。2017年6月26日、2018年5月22日、2018年6月19日，华安通讯公司分别向地矿公司偿还的款项4020833.33元、1775000元、1687500元，合计7483333.33元，还款用途均注明为利息，还款时间和金额亦与债权投资合同约定的投资期限内的投资收益相符，故地矿公司主张上述还款系偿还的期内利息，符合双方约定。华安通讯公司主张该还款应自本金中扣除，与事实不符，本院不予支持。据此，华安通讯公司应予偿还的本金为5000万元，逾期罚息和违约金合计以5000万元为基数，按年利率24%，自2018年6月20日至实际支付之日计付。债权投资合同和保证合同对于地矿公司实现债权费用的承担，有明确约定，故华安通讯公司依约应赔偿地矿公司律师费。但地矿公司主张的律师费50万元，仅实际支付了20万元，另30万元尚未实际发生，故本院对于尚未发生的律师费30万元不予支持，华安通讯公司应予赔偿地矿公司律师费20万元。华安集团、华安重工公司、百舸苑公司、李国安和陈健，作为保证人，应按其保证合同的承诺，对华安通讯公司应予偿还的上述款项，承担连带清偿责任，其承担保证责任后，有权向华安通讯公司追偿。华安酒店作为华安集团的分支机构，是华安集团的组成部分，由此，华安酒店经营管理的财产仍是华安集团经营管理的财产或者是属于华安集团所有的财产，系华安集团对外承担民事责任的物质基础，故华安酒店应以其全部财产对华安集团的上述债务承担共同清偿责任。综上所述，依据《中华人民共和国合同法》第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条规定，判决如下：一、山东华安通讯设备有限公司自本判决生效之日起十日内偿还山东地矿民间资本管理有限公司借款本金5000万元；二、山东华安通讯设备有限公司自本判决生效之日起十日内偿还山东地矿民间资本管理有限公司逾期罚息和违约金（逾期罚息和违约金合计以5000万元为基数，按年利率24%，自2018年6月20日至实际支付之日计付）；三、山东华安通讯设备有限公司自本判决生效之日起十日内赔偿山东地矿民间资本管理有限公司律师费20万元；四、烟台华安集团有限公司、山东华安重工有限公司、烟台百舸苑投资有限公司、李国安、陈健对本判决第一、二、三项确定的债务承担连带清偿责任；五、烟台华安集团有限公司华安国际大酒店对本判决第四项确定的烟台华安集团有限公司的债务承担共同清偿责任;六、驳回山东地矿民间资本管理有限公司的其他诉讼请求;七、烟台华安集团有限公司、山东华安重工有限公司、烟台百舸苑投资有限公司、李国安、陈健承担保证责任后，有权向山东华安通讯设备有限公司追偿。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费442088元，由山东地矿民间资本管理有限公司负担98612元，山东华安通讯设备有限公司、烟台华安集团有限公司、山东华安重工有限公司、烟台百舸苑投资有限公司、烟台华安集团有限公司华安国际大酒店、李国安、陈健负担343476元。财产保全申请费5000元，由山东华安通讯设备有限公司、烟台华安集团有限公司、山东华安重工有限公司、烟台百舸苑投资有限公司、烟台华安集团有限公司华安国际大酒店、李国安、陈健负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于山东省高级人民法院。审判长 孙 潇审判员 张 伟审判员 高 静二〇一九年十一月十二日书记员 孙红杰