湖北省荆州市沙市区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1002刑初73号公诉机关荆州市沙市区人民检察院。被告人杨军，男，1987年2月14日出生于四川省南充市，汉族，初中文化程度，中共党员，荆州市广信行投资理财信息咨询有限公司法定代表人，户籍所在地四川省南充市高坪区，实际居住地荆州市沙市区。2018年8月11日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被依法逮捕。现羁押于荆州市沙市区看守所。辩护人郭王飞、童开智，湖北荆楚律师事务所律师。被告人王娟，女，1976年2月4日出生于湖北省江陵县，汉族，高中文化程度，荆州市广信行投资理财信息咨询有限公司业务员，住荆州市沙市区。2018年11月19日主动投案并被刑事拘留，同年12月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被依法逮捕。现羁押于湖北省公安县看守所。辩护人曾晖，湖北利楚律师事务所律师。被告人周晓红，女，1978年10月28日出生于湖北省江陵县，汉族，初中文化程度，荆州市广信行投资理财信息咨询有限公司业务员，户籍所在地湖北省江陵县资市镇粮管所，实际居住地荆州市沙市区。2018年11月19日主动投案并被刑事拘留，同年12月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被荆州市公安局沙市区分局取保候审。被告人周晓红未委托辩护人，自行辩护。被告人马海福，曾用名：马海付，男，1985年10月18日出生于宁夏回族自治区固原市，回族，大专文化程度，荆州市广信行投资理财信息咨询有限公司业务员，户籍所在地宁夏回族自治区中宁县，实际居住地荆州市沙市区。2018年11月19日主动投案并被刑事拘留，同年12月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被荆州市公安局沙市区分局取保候审。被告人马海福未委托辩护人，自行辩护。被告人张永芬，女，1974年12月31日出生于湖北省江陵县，汉族，中专文化程度，荆州市广信行投资理财信息咨询有限公司业务员，户籍所在地湖北省江陵县，实际居住地荆州市沙市区。2018年11月19日主动投案并被刑事拘留，同年12月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被荆州市公安局沙市区分局取保候审。被告人张永芬未委托辩护人，自行辩护。荆州市沙市区人民检察院以鄂荆沙检刑诉〔2019〕20号起诉书指控被告人杨军、王娟、周晓红、马海福、张永芬犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月11日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭公开开庭审理了本案。荆州市沙市区人民检察院指派检察员姜政出庭支持公诉，被告人杨军及其辩护人郭王飞、童开智，被告人王娟及其辩护人曾晖，被告人周晓红、马海福、张永芬均到庭参加诉讼。本院经报请荆州市中级人民法院延长审限三个月。现已审理终结。荆州市沙市区人民检察院指控：2014年7月，被告人杨军与胡某（另处）在荆州市沙市区成立荆州市广某行投资理财信息咨询有限公司，杨军为公司法人代表，胡某为公司股东，招聘被告人王娟、周晓红、马海福、张永芬为公司业务员，在未取得相关合法资格的情况下，采取口口相传、以人传人、发放宣传单等手法，向社会公众进行宣传，介绍投资项目，以承诺支付1.5%的月息为诱饵，在荆州市向社会公众即不特定对象非法吸收资金，从2017年8月起共吸收资金3357.07万元、报案人员320名。另查，2018年5月，被告人杨军又借用湖北湘和投资有限公司的名义采取同种方式从事非法吸收公众存款，共吸收资金563.9万元，报案人员58名。另有9名未报案人员，共吸收资金51.5万元。截止案发，公司已无力支付利息及偿还本金。经湖北明达会计事务有限公司审计报告：荆州市广信行投资理财信息咨询有限公司以现金、存款方式吸收320名报案人员资金人民币3357.07万元，支付利息人民币182.5401万元，吸收净额人民币3174.5299万元。湖北湘和投资有限公司以现金、存款方式吸收58名报案人员资金人民币563.9万元，支付资金人民币12.9387万元，吸收净额人民币550.9613万元。吸收9名未报案人员51.5万元，支付3.9552万元，吸收净值47.5448万元。其中：介绍湖北某制衣股份有限公司项目共非法融资457万元；介绍杜某湖北民惠万亩蔬菜专业合作社项目投资非法融资875.2万元；介绍黄某投资项目非法融资25万元；介绍湖北某股份有限公司公司项目非法融资1164.54万元；介绍张某投资项目非法融资835.33万元。湖北湘和投资有限公司介绍钟祥市某有限公司项目非法融资563.9万元。被告人王娟提成为25.8350万元，张永芬提成为15.3513万元，周晓红提成为14.6660万元，马海福提成为11.9580万元。针对上述指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。认为，被告人杨军、王娟、周晓红、马海福、张永芬非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨军在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人周晓红、马海福、张永芬起次要作用，系从犯。被告人王娟、周晓红、马海福、张永芬自动投案如实供述自己的犯罪事实，系自首。提请人民法院依法判处。被告人杨军对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，表示认罪并请求从轻处罚。其辩护人郭王飞提出：①本案构成广信行公司单位犯罪；②无证据显示杨军存在口口相传、以人传人、发放宣传方式吸收公众存款；③杨军不是湘和投资公司的实际控制人；④公司业务员不属于非法吸存不特定对象，属于特定对象，相关金额应扣除；⑤杨军构成自首。被告人王娟对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，表示认罪并提出不知道自己的行为是违法的，自己也是受害者。其辩护人曾晖提出：投资人在本案中签订的是理财居间合同，属于广信行经营范围，王娟作为业务员不知道资金的流向，无法判断公司是否违法，王娟有自首、从犯的从轻、减轻情节。被告人周晓红对公诉机关指控的罪名未作表示，对事实提出异议，认为不知道自己的行为是犯罪，自己也是受害者。被告人马海福对公诉机关指控的罪名无异议，表示认罪，但对事实提出异议，认为自己仅仅是员工，听老板安排，不知道公司是违法的。被告人张永芬对公诉机关指控的罪名和事实提出异议，认为自己不是从犯，仅仅是员工，认为公司是合法经营。经审理查明，2014年7月，被告人杨军与胡某（另处）在荆州市沙市区成立荆州市广信行投资理财信息咨询有限公司（以下简称广某行），杨军为公司法人代表，胡某为公司股东，招聘被告人王娟、周晓红、马海福、张永芬为公司业务员，在未取得相关合法资格的情况下，采取口口相传、以人传人、发放宣传单等手法，向社会公众进行宣传，介绍投资项目，以承诺支付1.5%的月息为诱饵，在荆州市向社会公众即不特定对象非法吸收资金，从2017年8月起共吸收资金3357.07万元、报案人员320名。另查，2018年5月，被告人杨军又借用湖北湘和投资有限公司（以下简称湘和公司）的名义采取同种方式从事非法吸收公众存款，共吸收资金563.9万元，报案人员58名。另有9名未报案人员，共吸收资金51.5万元。截止案发，公司已无力支付利息及偿还本金。经湖北明达会计事务有限公司审计报告：荆州市广信行投资理财信息咨询有限公司以现金、存款方式吸收320名报案人员资金人民币3357.07万元，支付利息人民币182.5401万元，吸收净额人民币3174.5299万元。湖北湘和投资有限公司以现金、存款方式吸收58名报案人员资金人民币563.9万元，支付资金人民币12.9387万元，吸收净额人民币550.9613万元。吸收9名未报案人员51.5万元，支付3.9552万元，吸收净值47.5448万元。被告人王娟提成为25.8350万元，张永芬提成为15.3514万元，周晓红提成为14.6660万元，马海福提成为11.9580万元。另查明，2019年1月24日，被告人张永芬退缴了全部提成15.3514万元。荆州市沙市区社区矫正局出具评估意见书认为，被告人张永芬符合社区矫正条件，可以适用非监禁刑。上述事实，有公诉机关当庭宣读和出示了下列证据予以证实：（1）受案登记表、立案决定书，发破案经过，到案经过，五名被告人的身份证明材料等书证，证实荆州市公安局沙市区分局接本案集资参与人报案后，发现荆州市广信行投资理财信息咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款，遂将被告人杨军带回调查，随后其余四名被告人经电话传唤主动投案，同时证实五名被告人具备完全刑事责任能力的事实。（2）集资参与人刘某2、陶某、邹某元的陈述，证实因荆州市广信行投资理财信息咨询有限公司的业务员王娟、周晓红、马海福向集资参与人刘某2、陶某、邹某元进行宣传称投资利率高、本息稳定、投资风险小，刘某2、陶某、邹某元信以为真并将投资款现金交给相关业务员，随后签订了相关合同的事实。（3）证人胡某的证词，证实其系荆州市广信行投资理财信息咨询有限公司的股东，占股49%，其自2015年年初就没有参与公司的运作了。广信行公司通过印制宣传手提袋和通过业务员宣传，承诺投资人利息是月息1.5%。杨军还有另外一个公司，叫湘和投资，广信行公司的客户到期后杨军把客户都带到湘和投资去了，有一个叫王娟的业务员被杨军调到湘和去了，据说带了一百多万资金过去了。（4）证人余某的证词，证实其自2016年7月起任荆州市广信行投资理财信息咨询有限公司的会计。①公司通过业务员对社会发名片，名片上注明公司地址和公司电话、业务员联系电话，客户可以打电话向业务员咨询，也可以到公司咨询投资理财的事情，名片上还注明了月息1.5%，年利息18%。还发放公司印制的手提袋，袋上有公司的信息，还有一种是老客户带新客户，再就是口口相传。②目前到公司参与集资的人有300多人，涉及资金3400多万元。公司建立了电子账目、账册，是我从前任会计手上接手后一直延续录入的，肯定是完整的，上面记载有投资人员姓名、投资日期、结束日期、投资项目、金额、利率，投资人总利息，一目了然。还有业务员的提成、员工工资也做了账目。③如果项目方找公司借钱，杨军就从出借人代表手中将银行卡交给我，我再把卡上的钱打给借款方。公司与借款公司或个人签订有协议，有居间协议、借款协议、抵押协议及公证书。关于利息，借款人都会交一张银行卡在公司，每月借款人都会往卡上打利息，再由我将钱分发给出借人。（5）证人刘某1的证词，证实其系湖北湘和投资有限公司的法人，公司实际控制人是杨军。2017年年初，杨军因发展业务需要找到我借我公司的名义开展业务。2018年2月后，杨军把他经营的广信行的业务员王娟调到湘和公司，以我公司的名义向公众吸收了500多万元。因为湘和公司只有一个项目——某，我是该项目的委托人，为了方便，投资款全部打到了我工商银行卡上，这张卡和密码器都在公司财务梁会计手上，所有的支出由杨军支配，额度少的时候都是财务与杨军直接对接，额度大需要我本人持身份证去银行时，杨军就给我发对方的账号、名字和开户行。我没有分红，杨军只是每个月付给我5000元工资。（6）证人梁某的证词，证实其自2018年5月起任湖北湘和投资有限公司会计，公司法人是刘某1，实际控制人是杨军。公司从2018年5月开始至今共吸收公众存款563.9万元，参与的投资人数约50多人，这些全部是王娟从广信行拉来的客户，其他业务员都没有拉到。业务员在外面向群众发传单，内容包括公司的简介、联系方式等。客户以转账或现金方式将资金交于公司，根据合同将资金转入刘某1指定的工行账户，我负责登记做账目。投资项目的名称是某，委托刘某1作为第三方代为收取投资款并每月支付利息。利息是月利率1.5%，每月10号以转账或现金方式支付。（6）证人吴某1的证词，证实其系荆州市广信行投资理财信息咨询有限公司的业务员，杨军是该公司的实际控制人，公司通过业务员发放宣传购物袋、名片、宣传单对外进行宣传。宣传模式是首先递上购物袋和名片，介绍公司的投资项目、收益、地址、投资时间，收益每月1.5%。（7）证人李某、杜某、钟某、黎某、吴某2、雷某等的证词，借条、借款人委托服务居间合同、最高借款额抵押合同，及商品房买卖合同、不动产权证、公证书、民事判决书等，证实杨军将吸收的部分公众存款出借给了以上借款人，以及以上借款人还款或办理抵押的情况。（8）湖北明达会计师事务有限公司鄂某字[2019]第002号《司法审计报告》、投资人确权书登记表、报案材料、身份证复印件、居间服务合同等，证实荆州市广信行投资理财信息咨询有限公司以现金、存款方式吸收320名报案人员资金人民币3357.07万元，支付利息人民币182.5401万元，吸收净额人民币3174.5299万元。湖北湘和投资有限公司以现金、存款方式吸收58名报案人员资金人民币563.9万元，支付资金人民币12.9387万元，吸收净额人民币550.9613万元。吸收9名未报案人员51.5万元，支付3.9552万元，吸收净值47.5448万元。（9）荆州市广信行投资理财信息咨询有限公司营业执照、湖北湘和投资有限公司营业执照，证实广信行公司的经营范围为投资理财信息咨询服务；经济信息咨询服务；信用评价咨询服务；投资中介服务；商务信息咨询服务；企业供求咨询服务；房地产投资；金融机具代理销售（不含吸储、放贷、及其他金融业务，不含证券、期货业务）。湘和公司的经营范围为对国家允许的项目进行投资及咨询服务；建筑工程施工、地基、桩基工程施工、建筑装饰工程施工、室内装潢设计等（上述经营范围国家有专项规定的凭相关资质开展经营活动）。（10）扣押决定书、扣押清单、湖北省暂扣款物票据，证实公安机关依法扣押了余某持有的赃款人民币51781元（15219元+36562元）和美元4140元、杨合川（被告人杨军弟弟）持有的赃款人民币5000元、梁某持有的赃款人民币5600元、陈萍持有的赃款人民币11800元、李某持有的赃款人民币190000元。（11）被告人杨军、王娟、周晓红、马海福、张永芬的供述，证实以上被告人归案后对案件事实已作如实交代。上述证据经当庭质证，其来源合法，各被告人及辩护人对以上证据的真实性不持异议，本院予以确认。关于辩护人郭王飞提出本案构成广信行公司单位犯罪，无证据显示杨军存在口口相传、以人传人、发放宣传方式吸收公众存款，杨军不是湘和投资公司的实际控制人，公司业务员不属于非法吸存不特定对象，属于特定对象，相关金额应扣除，杨军构成自首的辩护意见。首先，从2017年8月起，广信行以口口相传、以人传人、发放宣传方式吸收公众存款方式非法吸收公众存款为主要活动，所得款项均汇入由被告人杨军个人实际支配的账户，由杨军个人决定资金去向，整个过程中既没有为广信行本身谋取非法利益，公司的重大决策过程也没有体现单位的意志，全由杨军个人操控，故不应认定为单位犯罪。湘和公司的情况亦是如此。以上有被告人杨军的供述、证人余某、梁某、胡某、刘某1等人的证词可以证实。其次，杨军利用广信行和湘和公司面向社会不特定人群公开吸收资金，公司业务员自行决定是否投资及投资多少，属于不特定人群的一部分，不应扣减。最后，公安机关到广信行调查发现了涉嫌非法吸收公众存款的线索后，当面将杨军传唤到案，杨军并非主动到案，不应认定自首。但杨军到案后如实供述了犯罪事实，可以认定其为坦白。综上，以上辩护人的辩护意见均不能成立。关于辩护人曾晖提出的投资人在本案中签订的是理财居间合同，属于广信行经营范围的辩护意见。经查，广信行的经营范围包括投资中介服务，但不含吸储、放贷、及其他金融业务。广信行通过承诺高息吸引广大投资人签订合同后，吸收的资金存入广信行实际控制人杨军掌控的个人账户，并由杨军个人决定资金去向，杨军将大量投资款随意出借他人并收取利息，以上明显超出了广信行的经营范围。以上辩护人的辩护意见不能成立。本院认为，被告人杨军、王娟、周晓红、马海福、张永芬非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，公诉机关指控以上被告人犯非法吸收公众存款罪罪名成立。在共同犯罪中，被告人杨军起主要作用，系主犯；被告人王娟、周晓红、马海福、张永芬起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人杨军到案后如实供述犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚；被告人王娟、周晓红、马海福、张永芬主动到案后均如实供述其犯罪事实，是自首，依法可以减轻处罚。被告人张永芬在案发后主动退缴所有提成，依法可以从轻处罚，鉴于其具备非监禁刑实施条件，可以对其适用非监禁刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条、第五条规定，判决如下：一、被告人杨军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币200000元。被告人王娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即杨军自2018年8月11日起至2026年8月10日止；王娟自2018年11月19日起至2021年11月18日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）被告人周晓红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。刑期起止时间另行裁定。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）被告人马海福犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。刑期起止时间另行裁定。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）被告人张永芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币30000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）二、扣押的涉案赃款共计人民币264181元和美元4140元，以及被告人张永芬退缴的提成人民币153514元，依法返还本案各集资参与人。三、责令被告人杨军、王娟、周晓红、马海福、张永芬退赔赃款人民币3773.036万元（含扣押及退缴钱款），分别返还本案各集资参与人（具体名单及数额见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。审 判 长  夏继亚人民陪审员  朱安英人民陪审员  张敬宜二〇一九年十一月二十五日法官助理曹旭华书记员张瑶