福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0123刑初248号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人杨家全（曾用名：杨家泉），男，1956年6月9日出生于福建省罗源县，汉族，文盲，无业，户籍地福建省罗源县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月4日被刑事拘留，同年8月9日被逮捕。现羁押于罗源县看守所。 辩护人谢晓薇，福建宽达律师事务所律师。 罗源县人民检察院以罗检公诉刑诉[2019]235号起诉书指控被告人杨家全犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月21日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗源县人民检察院指派检察员章学娟出庭支持公诉，被告人杨家全及其辩护人谢晓薇到庭参加诉讼。现已审理终结。 罗源县人民检察院指控，2013年至2017年期间，被告人杨家全在其位于罗源县的家中组织民间互助会四场，已中标会脚每期固定交纳加会款、未中标会脚交纳中标金额，会东除第一场会是在第一期收取整会款后从第二起开始每期固定交纳加会款外，另外的三场会均是在第一期收取整会款后在最后一期交纳全额加会款的方式运作。情况如下： 一、2013年3月13日，被告人杨家全组织了一场参加人数为71名（包括会东）、基本单位为人民币（下同）300元的民间互助会，当月28日开始标会，每月的13日、22日为标会日，每年标会24次，拟定于2018年1月13日结束，最后标会日期2016年12月28日，已开展标会92次，累计收取会员会款249.4082万元。 二、2014年3月30日，被告人杨家全组织了一场参加人数为69名（包括会东）、1000元的民间互助会，次月15日开始标会，每月15日为标会日，每年的1、3、5、7、9、11月份的30日增加标会1次，每年标会18次，拟定于2018年1月15日结束，最后标会日期2016年12月15日，已开展标会50次，累计收取会员会款261.3376万元。 三、2015年4月23日，被告人杨家全组织了一场参加人数为90名（包括会东）、500元的民间互助会，次月8日开始标会，每月8日为标会日，每年的2、4、6、8、10、12月份的23日增加标会1次，每年标会18次，拟定于2020年4月8日结束，最后标会日期2016年12月23日，已开展标会31次，累计收取会员会款93.0499万元。 四、2016年10月3日，被告人杨家全组织了一场参加人数为63名（包括会东）、1000元的民间互助会，当月18日开始标会，每月3日为标会日，每年的2、4、6、8、10、12月份的18日增加标会1次，每年标会18次，拟定于2020年3月3日结束，最后标会日期2016年12月18日，已开展标会5次，累计收取会员会款21.041万元。 被告人杨家全组织的上述四场民间标会收取会员会款共计624.8367万元，造成会员范某损失9.1802万元、甘某损失4.713万元、肖某损失9.079万元、谢某损失2.7623万元、张某损失5.5264万元、郑某损失3.525万元、叶某损失4.9884万元、尤某1损失1.8596万元、杨某损失0.6496万元、何某损失3.525万元、尤某2损失3.5192万元、陈某损失4.5128万元，共计53.8405万元。 被告人杨家全于2019年7月4日在闽侯县祥谦镇电信支局附近被民警抓获。 上述事实，被告人杨家全在开庭过程中无异议，并有被害人范某、甘某、肖某、谢某、张某、郑某、叶某、尤某1、杨某、何某、尤某2、陈某的陈述及范某、谢某、郑某的辨认笔录，互助会会单原件、复印件，被告人杨家全的供述和辩解，户籍证明，前科情况查询记录，到案经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人杨家全违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款6248367元，且造成直接经济损失达538405元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，量刑建议适当，予以支持。辩护人提出本案涉案金额及直接经济损失数额的认定缺乏客观性，但根据被害人的报案笔录及被告人针对被害人损失金额的确认可以认定其具体的涉案数额，故对辩护人意见不予采信。被告人杨家全到案后能如实供述自己罪行，可认定为坦白，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第一款之规定，判决如下： 一、被告人杨家全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月4日起至2022年11月3日止；罚金于本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。） 二、追缴被告人杨家全的违法所得，分别返还被害人范某91802元、甘某47130元、肖某90790元、谢某27623元、张某55264元、郑某35250元、叶某49884元、尤某118596元、杨某6496元、何某35250元、尤某235192元、陈某45128元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  余 安 人民陪审员  张赛明 人民陪审员  沈 晴 二〇一九年十一月七日 法官助理陈希鹏 书记员陈怡 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。