广东省连南瑶族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1826刑初53号公诉机关连南瑶族自治县（以下简称连南县）人民检察院。被告人邵义旭，曾用名邵义祝，男，1994年8月19日出生于广东省茂名市电白区，汉族，初中文化，住茂名市电白区。因犯信用卡诈骗罪于2015年2月9日被清远市清城区人民法院判处有期徒刑二年，于2016年6月21日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年9月8日被连南县公安局刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现羁押于连南县看守所。辩护人陈李康，北京市盈科（东莞）律师事务所律师。连南县人民检察院以南检诉刑诉﹝2019﹞51号起诉书指控被告人邵义旭犯信用卡诈骗罪，于2019年6月3日向本院提起公诉。在审理过程中，连南县人民检察院于2019年8月27日建议本院延期审理，本院于2019年8月28日决定延期审理，连南县人民检察院于2018年9月27日建议恢复庭审，本院于同日决定恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。连南县人民检察院指派检察员邵英莲出庭支持公诉，被告人邵义旭及辩护人陈李康律师到庭参加诉讼。本案现已审理终结。连南县人民检察院指控，2017年11月至2017年12月16日期间，被告人邵义旭在广州市荔湾区上下九步行街家和酒楼担任主任，负责收银、人员管理等工作。2017年12月2日，蓝某持其名下卡号为62×××64的中国建设银行银行卡在被告人邵义旭工作的家和酒楼刷卡消费后，被邵义旭盗取了该银行卡信息。自2017年12月27日开始，被告人邵义旭开始利用复制的蓝某上述银行卡进行余额查询的操作。2018年1月21日、1月26日被告人邵义旭在电白区进行余额查询时发现该卡内有大额资金，还没来得及作案，再查询发现该笔款不见了。之后，被告人邵义旭在佛山市、电白区、茂名市等地不定时频频对该卡查询余额，直到2018年8月24日23时15分在电白区农村合作联社电城信用社再次进行余额查询，发现该卡内再次出现大额资金，余额达3065649.76元。随后其至2018年8月29日案发前，密集查询该卡余额，联系境外洗钱团伙，谋划作案。2018年8月29日8时26分，被告人邵义旭在中国工商银行珠海市香洲区拱北友谊路48号口岸支行进行余额查询操作，发现该卡内尚有余额2990713.04元。当天上午9时32分，被告人邵义旭单肩斜挎黑色背包经珠海市拱北口岸出境到中国澳门特别行政区。16时43分，其双肩背着同款黑色背包经珠海市拱北口岸入境。在被告人邵义旭出境后，身在广东省连南县的被害人蓝某名下卡号为62×××64的建设银行卡在未离身的情况下，从当日11时50分至11时58分先后分六次被深圳市钱宝科技服务有限公司所属的“艾捷传媒（深圳）有限公司”、“湖南中金国融置业有限公司通讯设备”的两台POS机以刷卡消费的形式转走人民币共2990500元。被害人蓝某收到建设银行的消费提示短信通知后，于案发当天13时56分到连南县三江派出所报警。蓝某被盗刷的银行卡款项经上述两部POS机消费后，进入POS机所捆绑的银行卡资金池，分四部分经过八级拆分，层层清洗，部分最后直接套现。经公安侦查机关通过“公安部电信诈骗案件侦办平台”紧急止付及冻结，后期追回涉案资金582291元，冻结涉案账号67个，共冻结涉案资金2938594.49元。案发后，被告人邵义旭频频查询其实际持有和使用的邵某名下卡号为62×××78的邮政银行卡余额并与澳门电话号码联系。案发当天，其通过该卡获利50000元。公诉机关为指控被告人邵义旭的犯罪事实，提供了以下证据予以证实：户籍证明、抓获经过、刑事判决书、释放证明书、笔记本、涉案银行明细流水、第三方支付机构流水账、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、出入境查询记录等书证，证人马某1、冉某、许某1、郑某1、郑某2等人的证言，被害人蓝某的陈述，鉴定意见，被告人邵义旭的供述和辩解，视听资料，辨认笔录等。据此，公诉机关认为，被告人邵义旭以非法占有为目的，窃取他人信用卡信息后利用伪造的信用卡实施信用卡诈骗，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。请求本院依法判处。被告人邵义旭对公诉机关的指控有意见，认为不是其做的，本案的证据不足。辩护人陈李康律师提出：1.本案指控被告人邵义旭犯信用卡诈骗罪，有许多重要犯罪事实不清，证据不足。现有证据不能形成完整证据链证明邵义旭持伪造的银行卡刷POS机消费取走了案涉299万多元，其行为不符合信用卡诈骗罪的特征，只能证明被告人犯妨害信用卡管理罪；2.证人冉某的辨认笔录制作违反程序，应予以排除；3.证人郑某1的证言有三次，每次证词不一致，与证人许某1的证言相矛盾，可信度不高，没有证明力；4.建议对被告人邵义旭在三年以下量刑。经审理查明，2017年11月至12月16日期间，被告人邵义旭在广州市荔湾区上下九步行街家和酒店担任主任，负责收银、人员管理等工作。2017年12月2日，被害人蓝某持其名下卡号为62×××64的中国建设银行银行卡在被告人邵义旭工作的家和酒店刷卡消费，被邵义旭盗取了该银行卡信息。自2017年12月27日开始，被告人邵义旭利用复制的蓝某上述银行卡多次进行余额查询操作。2018年1月21日、1月26日被告人邵义旭在电白区进行余额查询时发现该卡内有大额资金，还没来得及作案，再次查询发现该笔款不见了。之后被告人邵义旭在佛山市、电白区、茂名市等地不定时频频对该卡查询余额，直到2018年8月24日23时15分在电白区农村合作联社电城信用社再次进行余额查询，发现该卡内再次出现大额资金，余额达3065649.76元。随后至2019年8月29日案发前，被告人密集查询该卡余额。2018年8月29日8时26分，被告人邵义旭在中国工商银行珠海市香洲区拱北友谊路48号口岸支行进行余额查询，发现卡内尚有余额2990713.04元。当日上午9时32分，被告人邵义旭经珠海市拱北口岸出境到中国澳门特别行政区，16时43分，经珠海市拱北口岸入境。在被告人邵义旭出境后，身在广东省连南县的被害人蓝某名下卡号为62×××64的建设银行卡在未离身的情况下，从11时50分至11时58分先后分六次被深圳市钱宝科技服务有限公司所属的“艾捷传媒（深圳）有限公司”、“湖南中金国融置业有限公司通讯设备”的两台POS机以刷卡消费的形式转走共人民币2990500元。蓝某被盗刷的银行卡款项进入POS机所捆绑的银行卡后，其中，流入冉某卡号为62×××97的招商银行账户人民币2303587元，同日，邵义旭通过冉某将转至冉某招商银行卡内的人民币2303587元兑换得港币现金。案发后，本案涉案银行卡持有人赵某、许某1、郑某1、郑某2、韦某1已向连南县公安局退回本案涉案资金共人民币582291元。认定上述事实的证据有：（一）书证1.受案登记表、立案决定书，证明本案是由被害人蓝某于2018年8月29日13时56分向连南县公安局三江派出所报案。2.户籍证明，证明邵义旭的身份、年龄等基本情况，其具有完全刑事责任能力。3.抓获经过，证明被告人邵义旭于2018年9月8日在广州东风路418号华以泰大厦25楼被广州市公安局越秀分局洪桥派出所民警抓获，其无自首情节。4.清远市清城区人民法院刑事判决书、释放证明书，证明被告人邵义旭因犯信用卡诈骗罪于2015年2月9日被清远市清城区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元，于2016年6月21日刑满释放。5.监控视频截图，证明（1）邵义旭持复制的银行卡（卡号：62×××64）于2018年8月24日23：15:35在广东省茂名市农村合作联社电城信用社查询余额；（2）邵义旭持复制的银行卡（卡号：62×××64）于2018年8月26日12:42:47在广东农信社珠海市分行查询余额，同日17:08:01在中国农业银行珠海市香洲区南湾大道45号南屏弘桥商业中心查询余额；（3）邵义旭持复制的银行卡（卡号：62×××64）于2018年8月28日15：13:04在中国农业银行茂名市电白区电城支行查询余额，于15:34:35驾驶粤Ｋ×××××小汽车出收费站前往广东省珠海市；（4）邵义旭持复制的银行卡（卡号：62×××64）于2018年8月29日8:26:06在中国工商银行珠海市香洲区拱北友谊路48号口岸支行查询余额，查询余额后于9:32:12从广东省珠海市拱北口岸出境中国澳门特别行政区，16:43:26入境广东省珠海市拱北口岸，于20:48:06驾驶粤Ｋ×××××小汽车入收费站返回广东省茂名市。6.出入境记录查询结果，证明被告人邵义旭于2018年8月29日9:32:10在拱北口岸出境到中国澳门特别行政区，于同日16:43:32从中国澳门特别行政区经拱北口岸入境。7.广东公安飞识人像识别系统截图、情况说明，证明办案民警根据银行卡后台使用记录，从调取到的多段银行视频监控的截图进行人像比对，均比对命中被告人邵义旭。8.个人活期明细信息，证明（1）蓝某被盗刷的银行卡（卡号：62×××64）于2017年12月2日在广州市家和超市、广州一动体育用品销售有限公司POS终端消费；该卡于2017年12月27日至2018年6月18日分别在茂名市、电白区、佛山市等地频繁查询余额；（2）蓝某被盗刷的银行卡（卡号：62×××64）于2018年8月24日23:15:36、23:15:40在电白区农村信用合作联社电城信用社有余额查询记录；2018年8月26日12:42:38、12:42:41在珠海市农信社珠海分行有余额查询记录、17:09:24、17：09:29在珠海市香洲区南湾大道45号南屏弘桥商业中心有余额查询记录；2018年8月28日15:14:40、15:14:45在茂名市电白区有余额查询记录；2018年8月29日8:26:11在珠海市香洲区拱北友谊路48号工商银行口岸支行有查询记录。以上记录已调取监控视频且均与邵义旭到柜员机查询记录能相互印证。（3）蓝某被盗刷银行卡于2018年8月29日11:50:15、11:55：31、11:55:58向湖南中金国融置业有限公司POS终端消费498000元、480000元、498000元，于11:53:02、11:55:17、11:58:06向艾捷传媒（深圳）有限公司POS终端消费498500元、980000元、36000元。9.营业执照、银行卡交易明细清单、账户交易历史、账户信息查询、蓝某被诈骗案涉及洗钱银行总情况、资金流向图等，证明蓝某被盗刷的信用卡款项经过湖南中金国融置业有限公司POS终端及艾捷传媒（深圳）有限公司POS终端消费后进入POS机所捆绑的银行卡资金池，后经过层层分流，资金部分被取现或被冻结的情况。10.一本通/绿卡通交易明细、中国建设银行个人活期账户交易明细、账户信息等，证明邵义旭名下邮政银行卡（卡号：62×××09）自2017年3月14日开户至2018年6月27日除扣除短信费无银行流水资料；邵义旭名下建设银行卡（卡号：62×××18）自2016年1月1日至2018年9月18日无银行流水资料。11.家和酒店通讯录、支付证明单，证明邵义旭是家和酒店员工，于2017年12月16日离职。12.高铁订票信息、订房信息截图，证明蓝某于2017年12月2日到广州上下九旅游。13.搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、现金缴款单，证明从邵义旭所驾驶小汽车（车牌粤Ｋ×××××）上搜查并扣押了手机一部、邮政储蓄银行卡三张（卡号：62×××96、62×××09、62×××78）、建设银行卡一张（卡号：62×××18）等物品；扣押韦某1人民币30000元；扣押许某1人民币12000元；扣押郑某1POS机一台、招商银行卡一张（卡号：62×××17）、人民币70000元；扣押郑某2农业银行卡一张（卡号：62×××79）、人民币297956元；扣押赵某人民币172335元。14.邵义旭涉嫌诈骗案涉案账号冻结资金、追回涉案资金情况，证明本案涉案账号66个，共通过“公安部电信诈骗案件侦办平台”快速冻结48个账户，经办案民警了解均是通过“地下钱庄”，以私下兑换人民币或港币，与本案涉案资金发生关系。（二）被害人陈述被害人蓝某陈述，证明2018年8月29日11时许，其手机连续收到6条银行的支出提示信息，信息显示其卡号为62×××64的建设银行卡被支出人民币2990500元，其立即去银行查看明细。发现该卡上的钱是分六次转到名为湖南中金国融置业有限公司通讯设备和艾捷传媒（深圳）有限公司。该卡一直在其身上。其没有使用该卡在茂名市电白区、阳江区、佛山市等地银行自动柜员机做余额查询操作。2017年12月2日下午，其和家人在广州市荔湾区上下九步行街“家和酒楼”的酒店吃午饭，吃完饭后，该酒楼的一名男性服务员拿着一台POS机到其面前，其就用那张被盗刷的银行卡，给他刷了一下，然后就按密码，消费了100多元结账。给其结账的是一名高高瘦瘦的男性。（三）证人证言1.证人马某1的证言，证明邵义旭于2017年11月至12月在广州市荔湾区家和酒楼工作，他应聘的是主任，负责管理员工、登记菜单、帮前台收银结账等，其酒店结账方式有现金、刷卡消费、微信、支付宝等。2.证人冉某的证言，证明2018年8月29日上午，“安仔”要其联系一名客户并提供了客户的号码，其便与该名客户联系。第一次联系时，该名客户说他还没进关等到进关再给其电话。当天中午12时许，他们在澳门的喜来登酒店开房谈兑换港币的事情，该客户要求兑换二百多万的现金港币给他，要求其提供自己的一张银行卡，他将钱打到其银行卡内，然后由其兑换现金给他。当天其招商银行卡（卡号：62×××97）收到孙某、杨某银行卡汇入共计2303670元，因为手头上没有那么多现金就找了许某1和郑某1合作兑换港币，其分7笔汇入许某1银行卡2126200元，在郑某1POS机消费刷走177400元。其账户交易完成后，郑某1就带着二百多万元的港币现金到他们房间内，该客户清点完后就将现金装进一个黑色的双肩包里面，给了其约22000元港币的兑换的费用。当时对方在场有三个人，帮忙在场的客户装着双肩包一起离开酒店。该客户背着一个黑色双肩包，高高的，年龄在30多岁左右，说话的方言不是普通话也不是粤语。经混杂辨认，冉某辨认出邵义旭就是当日在中国澳门喜来登酒店一房间内将兑换好的港币现金装进黑色双肩包，背着包离开房间的男子。冉某辨认出银行自助查询监控视频截图、珠海市拱北口岸出入境截图等四张照片中的男子（邵义旭）就是当天在中国澳门喜来登酒店一房间内跟其兑换现金港币的男子。3.证人许某1的证言，证明冉某在2018年8月29日向其的银行卡（卡号：62×××71）汇入了人民币2126200元，由于其兑换港币资金有限，不能兑换那么多给冉某，就将该笔钱转给另外四张，分别是佟某、许某2、林某、陈前名下的银行卡，共计转出2114200元，中间差价是12000元，其在这差价中通过自己的微信向冉某的收款码付款，付了5200元给冉某作为本次兑换的获利，剩下6800元就是其的获利，其当时被公安冻结了5292元，其真正到手获利1508元。其与冉某是在澳门进行兑换的。经混杂辨认，许某1辨认出冉某是让其兑换人民币的男子，郑某2是提供许某2名下银行卡的人，周某是提供佟某名下银行卡的人。4.证人郑某1的证言，证明2018年8月29日中午，冉某通过手机联系其，称自己有客户需要兑换二百多万元港币现金，其便带着POS机去到喜来登酒店，当时在酒店房间交易有三个人，该客户也在场，冉某也在场。其提供了其的POS机让冉某刷他自己的一张招商银行卡，大约刷了17万元，接着拿其女朋友许某1的银行卡，大约转了二百多万元。因为没有那么多现金，其找了郑某2、“阿某”两名男子让他们帮忙凑现金，他们就打电话授权他们在中国澳门太阳城所在的账户，让其过去去取现金，其返回喜来登酒店后将现金给了该客户，该客户清点完后便将现金装进他的双肩包里。其所开设的POS机是用来帮人套取现金，赚取利润的。5.证人郑某2的证言，证明其持有的用户名为“许某2”的农业银行卡（卡号：62×××79），该卡被其用作私下兑换港币的日常出入账银行卡。2018年8月29日中午1时许，许某1找到其，让其帮忙兑换港币。随后，其将“许某2”名下的银行卡通过微信发给了许某1，该卡绑定的手机（手机号：159××××7919）就收到了许某1汇款进账的三笔人民币，本别是：237000元、263000元、469650元，共969650元，按照当天私下兑换港币的汇率8.85左右，其拿了大约109万港币的现金给了许某1，中间赚取了大约2500元的利润。其继续利用卡里的钱兑换给人家，分2次给了蒋某共98700元，分10次给了张某共500000元，分7次转了刘某共336000元，总共转出了934700元，剩下的余额被公安机关冻结了。6.证人张某的证言，证明其名下一张河南农村信用社银行卡（卡号：62×××72）被公安机关冻结了，该卡在2018年8月30日有10笔5万元的资金汇入，是一个叫许某2的账户汇入的，卡号为：62×××79。这笔资金是其在澳门巴黎人赌场赌博赢到的钱，其在赌场找了一名有帮人兑换港币的男子，将赢到的56万左右的港币兑换成人民币。其自己取了11万元现金，转了10万元给曹华、转了10万元给陈明明、转了20万元给薛某。7.证人韦某1的证言，证明2018年8月29日，其名下一张工商银行卡（卡号为62×××43）汇入的3万元是其在拱北口岸一间叫做“瑞发商行”拿现金兑换的。8.证人刘某的证言，证明其名下的建设银行卡（卡号：62×××66）于2018年8月30日收到“许某2”7笔汇款。这些钱是其老公高某一个在澳门的朋友归还的欠款，因为是港币，其找了一名男子兑换成人民币，最后其卡上就收到了“许某2”的多笔汇款。9.证人高某的证言，证明2018年8月底，一个叫“温含军”的男子欠了其混凝土钱60万元，其便到澳门一家“新豪赌场”让他还钱，他拿了70万港币还给其，其在赌场内向一名男子兑换成人民币，后其妻子刘某的账户便收到了“许某2”汇入的60多万元人民币。还有一个叫“邹培培”汇入的人民币264000元与该笔兑换港币的钱有关。10.证人马某2的证言，证明2018年底，其将20000元欧元现金给了一名叫“马云生”的男子兑换人民币，后其工商银行卡（卡号：62×××32）就收到了两笔入账，分别是90265元、70000元。11.证人艾某的证言，证明其名下银行卡于2018年8月29日汇入的一笔5万元收入，是其妻子佟某银行卡（卡号：62×××67）转给其的。他们在澳门赌钱后，用港币40万元跟赌场一名男子兑换人民币，兑换后的351200元汇入了其妻子佟某的账户。12.证人蒋某的证言，证明其两张银行卡（卡号：62×××73、62×××18）在2018年8月30日分别收入5万元、48700元是一个叫“许某2”的人汇入的，对方银行卡卡号：62×××79。其不认识“许某2”。两笔汇款是其在2018年8月30日在澳门的金沙赌场跟一名男子兑换的。建设银行卡里面的钱，其用了11000元和37000元还了银行贷款，剩下2000元转到其另一张银行卡（卡号：62×××36）；农业银行卡的钱，其通过支付宝给其朋友“卫陆军”汇了1万元，剩下的38700元被冻结了。13.证人赵某的证言，证明卡号为62×××90的银行储蓄卡，其为了办理贷款业务给了一名微信好友，微信名称A-蒋松。其按照微信好友的要求办理了一台POS机后，将POS机及银行卡寄到广东省珠海市的一个地址。寄出银行卡后几天，该男子联系其说他按错密码让其绑定公众号，其绑定后获知其银行卡里有17多万元，该卡后来被冻结了，里面的钱不是其的。14.证人孙某的证言，证明2018年8月份，一名叫“贾松”说可以做无抵押贷款，要他将自己的银行卡申请一台POS机并予以绑定。其就用自己名下的农业银行卡（卡号：62×××71）及“深圳中融国盛企业管理有限公司”的营业执照在深圳市福田区家叫钱宝POS机机构申请了一台POS机，并按照“贾松”的要求将POS机及银行卡、网银等东西寄到上海给“贾松”。（四）被告人的供述和辩解被告人邵义旭的供述和辩解：我于2018年8月29日12时出关去澳门赌钱，当日下午3时许又回到珠海。我是2018年8月28日下午从电白镇老家开粤Ｋ×××××过珠海的。8月29日12时许，我用我的银行卡在珠海拱北一家银行ATM柜员机想取钱去澳门赌博，但是卡里没有钱。邵义旭辨认出银行自助查询监控视频截图、珠海拱北口岸出入境截图中的男子就是其本人。（五）鉴定意见广东天鉴司法鉴定所粤天鉴[2018]文鉴字第98号鉴定意见，证明马某1提供的家和酒店手写意见本中的“邵义旭”签名笔迹与询问/讯问笔录中“邵义旭”签名笔迹为同一人所书写。（六）视听资料监控视频，证明被告人邵义旭驾驶悬挂“粤Ｋ×××××”车牌小汽车案发前于2018年8月28日15时，案发后于同日20时出入高速路收费站；被告人邵义旭在案发前、案发时、案发后从广东省珠海市拱北口岸出入中国澳门的出入境；被告人邵义旭案发前多次持有复制的蓝某的建设银行卡（卡号：62×××64）在中国农业银行、工商银行、农村信用社自助柜员机查询余额。上述证据均由公诉机关提供，并经法庭质证、认证，且证据来源合法，证据之间能相互吻合，印证案件事实，本院予以确认并采纳。关于被告人邵义旭及辩护人陈李康律师的辩解及辩护意见，本院综合评析如下：1.关于本案指控被告人邵义旭犯信用卡诈骗罪，有许多重要犯罪事实不清，证据不足，现有证据不能形成完整证据链证明邵义旭持伪造的银行卡刷POS机消费取走了案涉299万多元，其行为不符合信用卡诈骗罪的特征的意见。本院认为，本案有相关的书证、证人证言证实被告人邵义旭曾经在广州家和酒店工作并且与被害人蓝某有交集，有复制蓝某银行卡的条件，监控视频证实被告人邵义旭在案发前频繁在茂名、珠海对蓝某的银行卡进行查询，案发当天被告人邵义旭背着黑色的双肩包在珠海过境到澳门后，被害人蓝某的银行卡在未离身的情况下被盗刷；证人冉某的证言及辨认笔录证实案发当天在中国澳门喜来登酒店向其兑换港币的客户背着黑色双肩包、是从珠海拱北海关过关到澳门的，与邵义旭的情况符合，且能辨认出该客户就是邵义旭，证人郑某1的证言证实案发当天在中国澳门喜来登酒店兑换港币的客户背着黑色双肩包。以上证据能够相互印证，形成完整的证据链。综上，被告人邵义旭犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，对该辩护意见，不予采纳。2.关于证人冉某的辨认笔录制作违反程序，应予以排除的辩护意见，经查，侦查机关制作辨认笔录的程序符合法律规定，为此，对该辩护意见本院不予采纳。3.关于证人郑某1三次证词不一，与许某1的证言相矛盾，可信度不高，没有证明力的辩护意见，本院认为，侦查机关的取证程序符合法律规定，且郑某1与邵义旭素不相识，不存在利害关系，郑某1的证言具有证明力，对该辩护意见不予采纳。4.关于建议对被告人邵义旭在三年以下量刑的辩护意见。本院认为，被告人邵义旭以非法占有为目的，窃取他人信用卡信息后利用伪造的信用卡实施信用卡诈骗，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，根据法律规定应处十年以上有期徒刑或无期徒刑，故对该辩护意见不予采纳。本院认为，被告人邵义旭以非法占有为目的，窃取他人信用卡信息后利用伪造的信用卡实施信用卡诈骗，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人邵义旭犯罪的事实清楚，证据确实、充分。被告人邵义旭曾因犯信用卡诈骗罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。根据被告人邵义旭的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十五条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人邵义旭犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币250000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2032年3月7日止。罚金人民币250000元限在本判决生效后十日内缴纳，上缴国库）。二、扣押在案的涉案资金人民币582291元依法返还被害人蓝某，由连南瑶族自治县公安局负责处理。三、继续追缴被告人邵义旭违法所得人民币2408209元，发还被害人蓝某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省清远市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨石柱审 判 员  谭丽娟人民陪审员  房小英二〇一九年十一月二十五日法官助理吴锦芬书记员罗娴玥附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。