福建省福州市仓山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0104刑初540号 公诉机关福州市仓山区人民检察院。 被告人张铃，女，1989年6月17日出生于福建省闽清县，汉族，初中文化，务工，户籍地福建省闽清县，现住福建省福州市仓山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月16日被刑事拘留，2018年11月23日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人林婷婷，福州市仓山区法律援助中心指派的福建融成律师事务所律师。 福州市仓山区人民检察院以仓检诉刑诉（2019）519号起诉书指控被告人张铃犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。福州市仓山区人民检察院指派检察员曹永康出庭支持公诉，被告人张铃及其辩护人林婷婷到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福州市仓山区人民检察院指控，2016年9月至2017年10月间，被告人张铃担任福建老妈乐商贸有限公司位于福建省福州市仓山区店店长助理，伙同该店店长吴某（另案处理）通过发放传单、授课等方式，宣传该公司投资效益高且稳定，承诺缴纳人民币1280元的若干倍即成为相应级别的会员，除获得等额购物券，还可在一定期限内累计获得数倍于缴纳款的返现现金。上述所谓等额购物券实际仅可兑换价格明显虚高的商品。被告人张铃及吴某等人未经国家有关部门批准，通过上述方式向老年人群体等不特定社会公众非法吸收资金，从中获得保底工资及提成收入。现已查明被告人张铃参与向刘某、唐某等三十余名群众吸收资金共计人民币6654002元，造成被害人损失人民币3068742元。被告人张铃于2018年10月16日在福建省福州市火车站被福州市公安局仓山分局民警抓获。公诉机关认为，被告人张铃伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，提请本院以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。就上述指控，公诉机关提供了相关的证据证实。 被告人张铃对起诉书指控的主要犯罪事实无异议，辩称经手金额没有六百多万元。 被告人张铃的辩护人提出如下辩护意见：1.本案属于单位犯罪。2.审核报告计算错误，没有扣除二次投资和被害人已消费金额。3.在经营活动中，被告人张铃未承担管理职责，仅辅助店长工作，在共同犯罪中作用较小，是从犯。4.本案吸收的存款用于公司，被告人张铃没有用于个人消费，客观危害性较小，主观恶性小，人身危险性小。5.被告人是初犯、偶犯，到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节。综上，辩护人建议法院对被告人张铃判处一年以下有期徒刑。 经审理查明，福建老妈乐商贸有限公司于2016年10月28日注册成立，未经国家有关部门批准，通过发放传单、授课等方式，宣传公司投资效益高且稳定，承诺缴纳1280元的若干倍即可成为相应级别的会员。会员除获得等额购物券外，还可以在一定期限内累计获得数倍于缴纳款的返现现金。2016年10月，被告人张铃通过网络招聘到该公司上班，后调至福州7店（位于福州市仓山区，协助店长吴某（另案处理），主要负责带队旅游、收款、发钱，及兼职业务员。2016年10月2017年10月，福州7店吸收刘某、唐某等37人资金共计660万余元，被告人张铃从中获利五万余元。2018年10月16日，被告人张铃在福州市火车站被公安机关抓获。 上述事实，被告人张铃在开庭审理过程亦无异议，并有被害人刘某、唐某等人的陈述、福建老妈乐商贸有限公司工商登记资料及公司章程、购物兑换券领取表、福建鑫玉融会计师事务所有限责任公司出具的报告书、归案情况说明、户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张铃伙同他人违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。涉案公司设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动，根据相关司法解释规定,该情形不以单位犯罪论处，故辩护人提出该案系单位犯罪的辩护意见本院不予采纳。关于犯罪数额问题，非法吸收公众存款的数额应以被告人实际参与吸收的全部金额认定，被告人张铃供述协助店长收钱、发钱的事实，故被告人张铃应对该店吸收资金总额承担责任，被害人利用投资资金进行反复投资的金额依法应当累计计算，被害人已消费金额实质上是被害人投资款的一部分。因此，辩护人提出犯罪数额扣除二次投资和被害人已消费金额的辩护意见依据不足，本院不予采纳。被告人张铃在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法予以减轻处罚。被告人张铃归案后如实供述主要的犯罪事实，有坦白情节，依法予以从轻处罚。辩护人提出被告人张铃具有从犯、坦白情节的辩护意见有理，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人张铃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月16日起至2020年4月15日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。） 二、追缴被告人张铃违法所得人民币五万元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  刘文锋 人民陪审员  王传城 人民陪审员  张 力 二〇一九年十一月十一日 书 记 员  郑晓燕 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。