河南省固始县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1525刑初439号公诉机关河南省固始县人民检察院。被告人张方勋，男，1984年8月12日出生，汉族，专科文化，信阳市生态环境固始分局工作人员，户籍所在地河南省固始县，住固始县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2018年9月15日被固始县公安局取保候审；2019年6月6日经本院决定被取保候审。辩护人金鑫，河南蓼阳律师事务所律师。被告人李月月，女，1991年5月14日出生，汉族，初中文化，户籍所在地固始县，住固始县城区，务工，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2018年7月26日被固始县公安局取保候审；2019年6月6日经本院决定被取保候审。辩护人刘进，河南振蓼律师事务所律师。被告人刘广华，男，1968年11月23日出生，汉族，小学文化，务农，户籍所在地固始县，住固始县城区，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2018年8月1日被固始县公安局取保候审；2019年6月6日经本院决定被取保候审。辩护人许旭，河南振蓼律师事务所律师。被告人张加红，男，1967年5月25日出生，汉族，高中文化，固始县农业银行工作人员，户籍所在地固始县，住固始县城区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2018年8月6日被固始县公安局取保候审；2019年6月6日经本院决定被取保候审。辩护人樊黎明，河南蓼阳律师事务所律师。被告人闫惠芝，女，1971年7月3日出生，汉族，高中文化，原固始县石佛店乡计生所工作人员，户籍所在地河南省固始县，住固始县城区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2018年8月10日被固始县公安局取保候审；2019年6月6日经本院决定被取保候审。辩护人周鹏，河南蓼阳律师事务所律师。河南省固始县人民检察院以固检公诉刑诉（2019）263号起诉书指控被告人张方勋、李月月、刘广华、张加红、闫惠芝犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，期间，公诉机关补充侦查一次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。固始县人民检察院指派检察员朱玉出庭支持公诉，上列被告人、辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省固始县人民检察院指控，2013年10月10日，张某2、王某11、王某2在固始县注册成立固始县番城办事处陈圩农民资金合作社，该合作社成立以后，未经中国人民银行批准，以高息为诱饵，向社会不特定对象非法吸收存款，并以更高的利息对外放贷。从2013年10月10日起截至2017年8月10日固始县番城办事处陈圩农民资金合作社共计吸收集资客户理财款245221340元，涉及人数1077人，截止目前该合作社已兑付集资客户理财款242735340元，未兑付集资客户本金为2486000元，涉及人数40人。被告人张方勋、李月月作为合作社的工作人员积极参与合作社非法吸收公众存款业务，为合作社非法吸收公众存款提供帮助并从中收取提成。其中李月月吸收客户款4689000元，收取提成款67729元；张方勋吸收客户款2777000元，收取提成款106204元。被告人刘广华、张加红、闫惠芝作为固始县番城办事处陈圩农民资金合作社的业务员，为获取佣金积极宣传并介绍他人到该合作社存款。其中刘广华吸收客户款2788000元，收取佣金26905元；张加红吸收客户款2502000元，收取佣金10490元；闫惠芝吸收客户款5606000元，收取佣金90362元。针对指控，公诉机关当庭提供有书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人张方勋、李月月作为固始县番城办事处陈圩农民资金合作社工作人员期间，被告人刘广华、张加红、闫惠芝作为固始县番城办事处陈圩农民资金合作社业务员期间，为获取提成或佣金，以高利息为诱饵积极宣传并介绍他人到该合作社存款。张方勋、李月月、刘广华、张加红、闫惠芝吸收公众存款数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。张方勋、李月月是从犯，应当从轻或减轻处罚；李月月、刘广华、张加红、闫惠芝均有自首情节，可以从轻或减轻处罚；张方勋有坦白情节，可以从轻处罚。张方勋、李月月、刘广华、张加红、闫惠芝均自愿认罪、认罚，可以从宽处理；均退缴了部分违法所得，可以酌情从轻处罚。建议判处被告人张方勋有期徒刑2-3年，适用缓刑，并处罚金20000元；判处被告人李月月、刘广华、张加红、闫惠芝有期徒刑1-2年，适用缓刑，并处罚金20000元。诉请依法判处。被告人张方勋、李月月、刘广华、张加红、闫惠芝对公诉机关指控其犯罪事实、罪名无异议，当庭表示认罪、悔罪，要求从轻处罚。辩护人金鑫的辩护意见是被告人张方勋主观恶性不大，所吸收存款仅部分未兑付，是从犯，应当从轻、减轻或免除处罚；有坦白情节，可以从轻处罚；是初犯，退缴违法所得，建议对减轻处罚并适用缓刑。辩护人刘进的辩护意见是被告人李月月有自首情节，是初犯，自己吸收的存款已兑付，建议对其从轻处罚并适用缓刑。辩护人许旭的辩护意见是被告人刘广华有自首情节，其获利较少，自愿认罪、认罚，是初犯，主观恶性不大、社会危害性相对较小，建议对其减轻处罚并适用缓刑。辩护人樊黎明的辩护意见是被告人张加红的犯罪数额需要有更有力的证据证实，如果没有其他扎实的证据链证明，则应当认定张加红无罪；如果法庭认定张加红有罪，则张加红有自首情节，涉案金额小，受害人的损失已挽回，是初犯，建议对其免予刑事处罚。辩护人周鹏的辩护意见是被告人闫惠芝有自首情节，应当从轻或减轻处罚；是从犯，应当从轻、减轻或免除处罚；主观恶性不大，是初犯，退还违法所得，建议对其适用非监禁刑。公诉人当庭答辩意见是被告人张加红的行为构成犯罪。经审理查明：2013年10月10日，张某2、王某11、王某2（均已判刑）在固始县民政局注册成立固始县番城办事处陈圩社区农民资金合作社，张某2担任法定代表人，王某11任总经理，王某2任监事长；业务范围是办理社员内部互助资金自聚、责任自担、自主经营、互助服务、民主管理、利益共享、风险共担；注册资金30万元；活动地域固始县辖区；业务主管单位固始县番城办事处；有效期限自2013年10月10日起至2015年10月9日止。陈圩资金合作社成立后，未经中国人民银行批准，以高息为诱饵，利用发展的业务员，向社会不特定的公民非法吸收存款。陈圩资金合作社的业务员吸收存款后，由该业务员与群众签订借款合同，陈圩资金合作社出具承诺函，承诺承担担保和连带责任。被告人张方勋、李月月是陈圩资金合作社的工作人员，积极参与合作社非法吸收公众存款业务，为合作社非法吸收公众存款提供帮助并从中收取提成。李月月吸收客户存款4689000元，收取提存67729元；张方勋吸收客户存款2777000元，收取提存106204元。被告人刘广华、张加红、闫惠芝等人是陈圩资金合作社的业务员，为获取佣金，积极宣传并介绍他人到陈圩资金合作社存款。其中，刘广华吸收资金2788000元，收取佣金26905元；张加红吸收资金2502000元，收取佣金10490元；闫惠芝吸收资金5606000元，收取佣金90362元。经鉴定，2013年10月10日至2017年8月10日，陈圩资金合作社共计吸收存款245221340元，涉及人数1077人。上述所吸收的资金由张某2、王某11、王某2等人对外放贷。陈圩资金合作社已兑付客户款242735340元，未兑付客户本金2486000元。案发后，被告人李月月、刘广华、张加红、闫惠芝到固始县公安局投案，并如实供述自己的罪行；被告人张方勋被抓获归案，到案后如实供述自己的罪行。在公安侦查期间，被告人张方勋退缴违法所得10000元，被告人李月月退缴违法所得6000元，被告人刘广华退缴违法所得9000元，被告人张加红退缴违法所得5520元，被告人闫惠芝退缴违法所得45000元；本院审理过程中，李月月退缴违法所得10000元。上述事实有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：一、书证（1）受案登记表、立案决定书证明：本案受理、侦查情况。（2）户籍证明、到案经过、情况说明、采取强制措施的法律文书证明：被告人张方勋、李月月、刘广华、张加红、闫惠芝的基本情况、到案经过及被采取强制措施的经过。（3）信阳银监分局证明：陈圩资金合作社不属于银行业金融机构，信阳银监分局未受理、审批其从事金融业务（吸收公众存款、发放贷款等），未向其发放《中华人民共和国金融许可证》。（4）社会团体法人登记证书证明：陈圩资金合作社成立的相关内容。（5）退缴违法所得票据证明：李月月退缴违法所得16000元；刘广华退缴违法所得9000元；张加红退缴违法所得5520元；闫惠芝退缴违法所得45000元；张方勋退缴违法所得10000元。（6）银行卡交易明细、会计凭证证实：张方勋、李月月等人收取佣金的情况。（7）银行账户交易明细证实，陈圩资金合作社吸收集资客户资金总体情况、群众取款情况、以及给李月月等人发放提成款及工资的情况。（8）固始县公安局关于刘广华吸收集资款明细表核查情况说明证明：对被告人刘广华非法吸收公众存款核查情况。（9）认罪、认罚具结书证明各被告人均自愿认罪、认罚。（10）本院（2019）豫1525刑初45号刑事判决书证明：同案犯被判处刑罚的情况。二、证人证言（1）证人林某证实，其于2015年12月1日通过王某11存了10万元到陈圩资金合作社，已取回。（2）证人杨某1证实，其于2015年3月份以来在陈圩资金合作社连本带息共存款24万元，已取回。帮其侄子杨进松于2015年6月19日在陈圩资金合作社存款6万元，已取回。（3）证人董某1证实，其于2015年4月4日在陈圩资金合作社连本带息存了3万元，已取回。（4）证人吕某证实，其于2015年6月26日通过黄某2在陈圩资金合作社连本带息存了3万元，已取回。（5）证人王某1证实，其于2016年6月在陈圩资金合作社共存入26万元，已取回。（6）证人张某1证实，其于2016年6月通过李某10在陈圩资金合作社连本带息存了5万元，已取回。（7）证人卢某证实，其于2016年6月在陈圩资金合作社存了7万元，已取回。（8）证人张某2证实，其于2014年1月份在陈圩资金合作社陆续存了35万，已取回。（9）证人于某证实，其于2016年10月份在陈圩资金合作社存了10万元，已取回。（10）证人孙某1证实，其于2014年在陈圩资金合作社陆续连本带息共存款存了25万元，已取回。（11）证人胡某1证实，其于2016年4月在陈圩资金合作社存了5万元，已取回。（12）证人张某3证实，其于2015年10月在陈圩资金合作社连本带息存了1.9万元，现未取回，领取利息2304元。（13）证人李某1证实，其于2015年3月在陈圩资金合作社存了1万元，现未取回。（14）证人雷某1证实，其在陈圩资金合作社连本带息存了5.2万元，已取回。（15）证人董某2证实，其在陈圩资金合作社存了3.6万元，已取回。（16）证人胡某2证实，其在陈圩资金合作社存了1万元，现未取回。（17）证人胡某3证实，其在陈圩资金合作社存了1万元，已取回。（18）证人崔某证实，其在陈圩资金合作社存了5万元，已取回。（19）证人席某证实，其在陈圩资金合作社存了10万元，已取回2万元，剩下的已转成私人借贷关系。（20）证人姚某1证实，其在陈圩资金合作社存了39万元，现未取回，一部分已转成私人借贷关系。（21）证人单某1证实，其在陈圩资金合作社存了2.5万元，现未取回。（22）证人王某2证实，其在陈圩资金合作社存了8万元，现未取回。（23）证人刘某1证实，其在陈圩资金合作社存了18万元，现已连本带息取回13万元。（24）证人陈某1证实，其在陈圩资金合作社存了1.5万元，现未取回。（25）证人许某1证实，其在陈圩资金合作社存了37万元，已取回2万元，剩下的已转成私人借贷关系。（26）证人穆某证实，其在陈圩资金合作社存了5万元，现未取回。（27）证人吴某1证实，其在陈圩资金合作社以儿子王信宏的名义存了10万元，已转成私人借贷关系。（28）证人姚某2证实，其在陈圩资金合作社存了9.44万元，现未取回。（29）证人姚某3证实，其在陈圩资金合作社存了6万元，已转成私人借贷关系。（30）证人周某1证实，其在陈圩资金合作社存了70万元，现取回30万元。（31）证人许某2证实，其在陈圩资金合作社存了4万元，现未取回。（32）证人万某证实，其在陈圩资金合作社存了12万元，已转成私人借贷关系。（33）证人梁某1证实，其在陈圩资金合作社存了19万元，已转成私人借贷关系。（34）证人祝某1证实，其在陈圩资金合作社存了15.4万元，现未取回。（35）证人张某4证实，其在陈圩资金合作社存了3万元，现未取回。（36）证人刘某2证实，其在陈圩资金合作社存了4.5万元，现未取回。（37）证人李某2证实，其在陈圩资金合作社存了40万元，现未取回。（38）证人石某证实，其在陈圩资金合作社存了17.5万元，已转成私人借贷关系。（39）证人李某3证实，其在陈圩资金合作社存了20.5万元，现未取回。（40）证人许某3证实，其在陈圩资金合作社存3万元，现未取回。（41）证人梁某2证实，其在陈圩资金合作社用大女儿梁玉平的名义存3万元，二女儿梁玉婷的名义存了7万元，自己的名义存了5万元，已转成私人借贷关系。（42）证人王某3证实，其在陈圩资金合作社存3万元，现未取回。（43）证人汪某1证实，其在陈圩资金合作社存2万元，现未取回。（44）证人单某2证实，其在陈圩资金合作社以丈夫张志千的名义存100万元，现未取回。（45）证人未某2证实，其在陈圩资金合作社存1万元，现未取回。（46）证人王某4证实，2016年4月9日，我侄儿以我名义在陈圩资金互助合作社存2万元钱。约定利息年息1分8。钱现在没到期，取不出来。（47）证人姚某4证实，其于2016年2月27日、2016年3月18日分别在陈圩资金互助合作社存款236000元和47000元。年利率18%。其中230000元已转私人借贷，47000元未取回。曾介绍过同村未某2存1万元钱，年利率也是18%。（48）证人罗某证实，其于2015年12月份以来在陈圩资金互助合作社存款35000元，现已转私人借贷。他小叔子王术山存了103000元。（49）证人王某5证实，其于2016年上半年在陈圩资金互助合作社存款160000元，年利息1分8，已取回连本带息160000元。（50）证人余某1证实，其于2015年以来在陈圩资金互助合作社存款180000元已转私人借贷。目前18万元没有取回。（51）证人祁某证实，其于2016年7月6日以来，在陈圩资金互助合作社存款140000元，约定年利息1分8，还没有到期，没有取出。（52）证人汪某2证实，其于2015年6月份以来在陈圩资金互助合作社存款34600元，未取出。（53）证人张某5证实，其于2016年3月27日以来在陈圩资金互助合作社存款40万元，没有取出。（54）证人汪某3证实，其于2016年1月27日以来在陈圩资金互助合作社存款连本带息均已转私人借贷。（55）证人张某6证实，其于在陈圩资金互助合作社前后一共存款180000元，其中80000元已经取出。（56）证人宋某1证实，其于2016年2月份以来在陈圩资金互助合作社存款67800元，本金和利息都未取出。（57）证人肖某证实，其于2016年2月23日以来在陈圩资金互助合作社存款100000元，只取回50000元，仍有50000元未取出。（58）证人胡某4证实，其于2016年3月17日以来在陈圩资金互助合作社存款67000元，现在还有6万元未取出。（59）证人周某2证实，于2016年2月19日以来陈圩资金互助合作社存款1380000元，目前钱未取出。（60）证人宋某2证实，其于2015年上半年分两笔在陈圩资金互助合作社存款250000元。约定年利息1分8，拿过利息，但是记不清多少，本金仍未取出。（61）证人胡某5证实，其于2016年2月15日以来在陈圩资金互助合作社存款60000元，约定年利息1分8，目前连本带息均未取出。（62）证人张某7证实，其于2016年上半年以来在陈圩资金互助合作社存款200000元，约定年利息1分8，目前连本带息均未取出；2016年2月23日以自己名义在陈圩资金互助合作社存款230000元，4月16日以妻子名义在陈圩资金互助合作社存款60000元，5月8日以父亲名义在陈圩资金互助合作社存款70000元，目前连本带息均未取出。（63）证人张某8证实，其于2016年6月7日以来在陈圩资金互助合作社存款70000元，现在还没取出来。（64）证人汪某4证实，其于2016年上半年以来在陈圩资金互助合作社存款60000元，约定年利息1分8，本金、利息均没有取出。（65）证人许某4证实，其于2016年3月9日以来在陈圩资金互助合作社存款80000元，商定利息月息是1分5，目前本金和利息均未取出。（66）证人郑某证实，其于2016年3月份以来在陈圩资金互助合作社存款40000元，商定利息是年息1分8，2017年3月9日到期时未取出。（67）证人魏某1证实，其于2013年以来在陈圩资金互助合作社存款155000元，目前这些钱已转私人借贷。（68）证人胡某6证实，其于2015年7月份以来在陈圩资金互助合作社存款600000元，约定年息1分8，目前已取出利息108000元，本金未取出。（69）证人汪某5证实，其于2016年以来以儿子**的名义在陈圩资金互助合作社存款460000元，约定年息1分8，目前本金已取出，没有拿到利息。朋友任琼经我手在陈圩资金互助合作社存款160000元，目前连本带息取出171000元。介绍朋友任萍在陈圩资金互助合作社存款60万，任萍已取回200000元，剩下400000汪某5在合作社抵押一套房子，作为私人借贷。（70）证人锁某1证实，其于2015年9月份在陈圩资金互助合作社存款100000元，已连本带息取出118000元。2016年9月又在该合作社存款200000元，与该合作社做了房屋抵押，目前本息已结清。（71）证人祝某2证实，其于2016年4月份以来在陈圩资金互助合作社存款50000元，现已取出利息3600元。（72）证人陈某2证实，其于2015年9月份以来在陈圩资金互助合作社存款50000元，商定年利息一分八，现已取出利息9000元。又续存一年，目前未到期。（73）证人吴某2证实，其于2015年9月份以来在陈圩资金互助合作社存款200000元，约定期限一年，利息是年息一分八，已取回本金，未得到利息。（74）证人王某4证实，王某4在陈圩资金互助合作社存款14000元，本金现已取出，未得到利息。（75）证人顾某证实，其于2015年9月份以来分三笔在陈圩资金互助合作社共存款380000元，第一笔已结利息。现380000元已转私人借贷。（76）证人雷某2证实，其于2015年3月在陈圩资金互助合作社存款50000元，取回利息9000元，现50000元抵了房子，算做私人借贷。（77）证人张某9证实，其于2016年3月份以来在陈圩资金互助合作社存款100000，并将女儿张光玉，朋友陈道霞，加上自己的存款在陈圩资金互助合作社抵押了一套房子，转为私人借贷。（78）证人张某10证实，与在固始县陈圩资金合作社存40万元，现未取回。（79）证人张某11证实，其在固始县陈圩资金合作社存了25.5万元，现已和母亲段某4、弟弟刘某3存款合并抵了两套房子。（80）证人马某1证实，其在固始县陈圩资金合作社存了30万元，现已抵了一套房子。（81）证人刘某3证实，其在陈圩资金合作社存了55万元，现已和母亲段某4、姐姐张某11的存款合并抵了两套房子。（82）证人闫某1证实，其在陈圩资金合作社以自己名义存了18万元，以婆婆王鸿秀名义存了14.2万元，以表哥王如茂名义存了2万元，一共34.2万元。现三笔存款合并抵了一套房子。（83）证人许某5证实，其在陈圩资金合作社存10万元，已取回。（84）证人张某12证实，其在陈圩资金合作社存50万元，现和姨弟媳李丽的存款合并抵了二套房子。（85）证人唐某证实，其在陈圩资金合作社连本带息存了20万元，现未取回。（86）证人高某证实，其在陈圩资金合作社存10万元，现未取回。（87）证人王某6证实，其在陈圩资金合作社通过闫某1存了18万元，现未取回。（88）证人胡某7证实，其在陈圩资金合作社存了30万元，现已用本金和利息抵了一套房子。（89）证人徐某1证实，其在陈圩资金合作社存40万元，现已抵了一套房子。（90）证人姚某5证实，其在陈圩资金合作社存40万元，现已抵了一套房子。（91）证人徐某2证实，其在陈圩资金合作社存了17万元，现未取回。（92）证人陈某3证实，其在陈圩资金合作社存了4万元，现未取回。（93）证人蔡某证实，其在陈圩资金合作社存了5万元，已取回3万元。（94）证人沈某证实，其在陈圩资金合作社存了30万元，现在已和姐姐沈德珍、妹妹赵续凤的存款合并抵了一套房子。（95）证人张某13证实，其在陈圩资金合作社存了60万元，现抵了一套房子，剩下的转到侄子张某9名下。（96）证人陈某4证实，其在陈圩资金合作社存了20万元，已取回。妹夫童叶强的30万元存款抵了一套房子。（97）证人李某4证实，其在陈圩资金合作社存了16万元，现和大姐夫瞿某、小姐李群的存款合并抵了一套房子。（98）证人李某5证实，其在陈圩资金合作社存了5万元，现取回4万元，还有1万元未取。（99）证人李某6证实，其在陈圩资金合作社存了1万元，现未取回。（100）证人洪某证实，其在陈圩资金合作社存了10万元，现未取回。（101）证人陈某5证实，其于2016年3月份在陈圩资金互助合作社存款80万元，年利率18%，2016年底未取回本金与利息，2016年12月28日与陈圩资金互助合作社股东王某2、王某11签订房屋买卖合同，以房屋来抵存款。（102）证人叶某1证实，其于2016年7月4日在番城陈圩资金互助合作社存款20000元，期限一年，年息18%，目前连本带息均未取出。（103）证人余某2证实，其于2016年1月份以来在番城陈圩资金互助合作社存款130000元，其中40000元转为私人借贷。剩下的90000元还没有到期，连本带息都没有取出。（104）证人张某14证实，其于2016年2月20日以来以黄继才名义在陈圩资金互助合作社存款90000元，期限一年，年息18%，目前连本带息均未取出。（105）证人叶某2证实，其于2016年4月25日在陈圩资金互助合作社存款20000元，年利率18%，本息都未取出。（106）证人徐某3证实，其于2016年8月份以来在陈圩资金互助合作社存款120000元，年利率18%，期限一年，存款还没有到期，连本带息均未取出。（107）证人刘某4证实，其于2016年4月份以来在陈圩资金互助合作社存款97000元，年息18%，本息均未取出。（108）证人张某15证实，其于2016年5月18日在陈圩资金互助合作社存款4万元，期限一年，年息18%，本息未取出。（109）证人李某7证实，其于2016年4月15日，以妻子刘学林的名义在陈圩资金互助合作社存款10万元，期限一年，年息18%，本息均未取出。（110）证人张某16证实，其于2016年6月19日以来在陈圩资金互助合作社存款27万元，本息均未取出。（111）证人赵某证实，其于2015年12月以来在陈圩资金互助合作社存款30万元，现本金用于抵房产。（112）证人王某7证实，其于2016年5月份以来父亲王金才在陈圩资金互助合作社存款40万元，现已用本金抵房产。（113）证人孙某2证实，2015年1月22日以来，孙某2与雷某2在陈圩资金互助合作社存款500000元，取回利息45000元，先用存款付了380000元购房款，一共还有120000元存款本金未归还。王某11分别给孙某2和雷某2写了90000元欠条，算作余下的本金及利息。（114）证人瞿某证实，其于2015年底以来在陈圩资金互助合作社连本带息共存款200000元，已取出100000元，剩下100000元转为私人借贷。（115）证人单某3证实，其于2016年10月15日在陈圩资金互助合作社存款170000元，并拿到利息10300元，目前存款未取回已抵房子。（116）证人孙某3证实，2016年10月18日以来柴光耀在陈圩资金互助合作社存款20000元，存款未取出，未得到利息。（117）证人张某17证实，其于2015年12月份以来在陈圩资金互助合作社存款70000元，本金已取回，利息未拿到。（118）证人许某6证实，其于2015年7月份以来在陈圩资金互助合作社存款200000元，已转为私人借贷。（119）证人满某证实，其于2016年3月份以来在陈圩资金互助合作社存款20万元已转为私人借贷，得利息26000元。（120）证人李某8证实，其于2016年2月份以来在陈圩资金互助合作社存款360000元，取回利息7650元，剩下400000转为与王某2的私人借贷。（121）证人曾某证实，其于2016年以来在陈圩资金互助合作社分两笔共存款120万元，拿到利息20多万元，本金1200000元已转为私人借贷。（122）证人李某9证实，其于2015年8月份以来在陈圩资金互助合作社存款10万元，已转为私人借贷，取回本金4万。（123）证人杨某2证实，其于2015年9月份以来，在陈圩资金互助合作社连本带息存款650000元，取回本金250000元，剩下的40万转为私人借贷。（124）证人马某2证实，其于2016年3月分以来在陈圩资金互助合作社分别存款70000元和150000元，年利率分别为百分之十四点四，期限为半年和百分之十八，期限是一年，连本带息取出225040元。（125）证人吴某3证实，其于2015年以来在陈圩资金互助合作社存款连本带息510000元转为私人借贷。（126）证人郝某1证实，其在陈圩资金合作社存了27万元，现已转为私人借贷。（127）证人郝某2证实，其在陈圩资金合作社存了7.3万元，现已转为私人借贷。（128）证人王某8证实，其在陈圩资金合作社存了11万元，现已转为私人借贷。（129）证人焦某证实，其在陈圩资金合作社存了70万元，现还了10万元，剩下的已转为私人借贷。（130）证人陈某6证实，其在陈圩资金合作社存了11万元，现已转为私人借贷。（131）证人陈某7证实，其在陈圩资金合作社存了18万元，现已和妹妹陈道霞的存款合并抵了一套房子。（132）证人闫某2证实，其在陈圩资金合作社连本带息存了12万元，现未取回。（133）证人王某9证实，其在陈圩资金合作社以妻子曾垂荣的名义存了8万元，现未取回。（134）证人黄某1证实，其在陈圩资金合作社以李某2的名义存了51.2万元，现取回7万元，剩下的已转为私人借贷。（135）证人方某证实，其在陈圩资金合作社存了25万元，已取回。（136）证人魏某2证实，其在陈圩资金合作社存了2万元，已取回。（137）证人刘某5证实，其在陈圩资金合作社存了2万元，已取回。（138）证人张某18证实，其在陈圩资金合作社存了4万元，已取回。（139）证人周某3证实，其在陈圩资金合作社存了30万元，已取回。（140）证人胡某8证实，其在陈圩资金合作社连本带息存了2.2万元，现取回1万元。（141）证人王某10证实，其在陈圩资金合作社通过李某10存了40万元，已取回。（142）证人董某3证实，其在陈圩资金合作社存了9万元，现已转为私人借贷。（143）证人陈某8证实，其在陈圩资金合作社通过王耀彬存了90多万元，已取回51万。（144）证人王某11证言，2013年9月份左右，张某2、王某2我们三个商量成立合作社，开展业务就是吸收群众入股合作社的股金、另外还吸收社会上群众闲散资金，然后把吸收的资金对外进行放贷。陈圩资金合作社注册资金是30万元，张某2是法人代表，我任总经理，王某2任监事长，办公场所是在固始县检察院对面上岛咖啡隔壁。合作社的业务实际上就是向社会群众低息吸收公众存款，然后再高息借贷出去，靠利息的落差来盈利。客户有1000多户，账目最高峰的时候吸收的公众存款达到大约1.9个亿。合作社工作人员有张方勋、李月月、王贻洋等人主要负责吸收存款、发放贷款工作，还有一些靠拉业务提成的业务员。其同时证明刘广华在合作社当业务员期间吸收贷款的情况。（145）证人王某2证言除刘广华在合作社当业务员期间吸收贷款的情况外与王某11证言相一致。（146）证人李某10、黄某2证言证明上述事实。三、被告人的供述与辩解被告人张方勋、李月月、刘广华、张加红、闫惠芝对上述事实予以供认。李月月同时供述，其在合作社主要负责打字一类的文员类工作；张方勋等人负责收回合作社对外放出的贷款。张方勋同时供述，其和王贻洋等人主要负责贷款前的调查及催要贷款工作，收回合作社对外放出的贷款；李月月主要负责打印工作。四、鉴定意见由固始县公安局委托信阳宏大会计师事务所对陈圩资金合作社涉嫌非法吸收公众存款的本金、应兑付的本金、应兑付的债权和资金的主要去向进行两次司法鉴定，并出具司法鉴定意见书两本，编号为信宏会鉴字（2017）第02109号。证实：陈圩资金合作社自成立之日（2013年10月10日）起截至2017年8月10日，共计吸收集资客户理财款245221340元，涉及人数1077人，已兑付集资客户理财款242,735,340元，计算未兑付集资客户本金为2,486,000元涉及人数40人。以及合作社工作人员、业务员吸收存款数额、涉及人数、工资、提成情况，及合作社放贷及收贷的情况。上述证据形式来源合法，内容互相印证，本院予以确认。被告人张方勋、李月月、刘广华、张加红、闫惠芝所在社区矫正机构出具评估意见：张方勋、李月月、刘广华、张加红、闫惠芝具备社区矫正条件。本院认为，被告人张方勋、李月月、刘广华、张加红、闫惠芝非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪，均应依法惩处。张方勋、李月月在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚；李月月、刘广华、张加红、闫惠芝有自首情节，可以从轻或减轻处罚；张方勋有坦白情节，可以从轻处罚；五被告人自愿认罪、认罚，可以从宽处理，公诉机关指控五被告人的犯罪事实、罪名、情节成立，量刑适当，本院予以支持，辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。五被告人的违法所得依法予以追缴。根据被告人张方勋、李月月、刘广华、张加红、闫惠芝犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十一条、第六十七条第一三款、第七十二条第一三款、第七十三条第二三款的规定，判决如下：一、被告人张方勋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。二、被告人李月月犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。三、被告人刘广华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。四、被告人张加红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。五、被告人闫惠芝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（被告人张方勋、李月月、刘广华、张加红、闫惠芝的缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴纳）。六、被告人张方勋、李月月、刘广华、张加红、闫惠芝的违法所得，依法予以追缴。其中，张方勋106204元、李月月67729元、刘广华26905元、张加红10490元、闫惠芝90362元，扣除已退缴的，五被告人还应当追缴的违法所得分别是：张方勋96204元、李月月51729元、刘广华17905元、张加红4970元、闫惠芝45362元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  祁长琴审判员  刘继武审判员  吴章科二〇一九年十一月二十七日书记员  奚亚菲