广东省深圳市福田区人民法院民 事 判 决 书(2019)粤0304民初33629号原告：王东英，女，汉族，1974年11月13日出生，住址长春市宽城区，委托代理人：刘芳，广东钦达律师事务所律师。委托代理人：肖翩翩，广东钦达律师事务所实习律师。被告：深圳前海智富联盟控股有限公司，住所地广东省深圳市前海深港合作区。法定代表人：豆新虎。被告：深圳智富宏泰投资企业（有限合伙），住所地广东省深圳市福田区。执行事务合伙人：深圳前海智富联盟控股有限公司。委派代表人：豆新虎。原告王东英与被告深圳前海智富联盟控股有限公司（以下简称深圳前海智富公司）、深圳智富宏泰投资企业（有限合伙）（以下简称深圳智富宏泰企业）借款合同纠纷一案，本院立案受理后，依法适用普通程序，于2019年9月12日公开开庭进行了审理，原告委托代理人刘芳、肖翩翩到庭参加诉讼，两被告经本院依法传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求，请求判令：一、两被告向原告归还投资本金50万元并支付从2018年12月1日起至两被告实际归还投资本金之日止的投资收益（暂计至2019年4月1日为4万元，两项合计54万元）；二、两被告向原告公示被告深圳智富宏泰企业的财务报告、业务报告及国富子项目的运作情况；三、两被告共同承担本案诉讼费。事实与理由：2016年12月12日，原告与被告深圳前海智富公司签订了《深圳国富市值管理投资基金-基金合同》（合同编号WDY12），该合同由四部分组成。基金合同第一部分《资金募集书》中阐明，被告深圳智富宏泰企业是由被告深圳前海智富公司发起设立的股权投资基金，被告深圳前海智富公司是被告深圳智富宏泰企业的普通合伙人及执行合伙人。基金合同第二部分《风险提示说明书》说明：“深圳智富宏泰投资企业——国富子项目（有限合伙）的权益属于固定收益类，普通合伙人深圳前海智富联盟集团控股有限公司承诺该收益。”基金合同第三部分《合伙协议》第二十八条约定：“本合伙企业国富子项目存续期为半年，到期结算本金及利息，普通合伙人对项目存续期具有决定权，普通合伙人保证投资收益在年化收益24%（税费前）。”基金合同第四部分《投资认购协议》第四条约定：“新合伙人认购金额：人民币伍拾万元整（￥500,000.00）”。合同签订后，原告履行了合同义务，于2016年12月15日通过银行转账方式向被告深圳智富宏泰企业支付投资款50万元，按约定在2017年6月16日被告深圳前海智富公司及被告深圳智富宏泰企业应向原告结算本金及收益，后经协商，原告两次同意将投资期限延期，最终延期至2018年12月12日。2018年12月前，两被告还能按照合同约定向原告支付相应的投资收益。但从2018年12月起，两被告便再未向原告支付过任何收益。现原告的投资已到期，按照约定被告深圳前海智富公司及被告深圳智富宏泰企业应当向原告结算投资本金及收益，但两被告却以资金紧张为由拒绝支付，原告多次提出要求，但无任何结果。两被告的行为已违反了合同的约定且损害了原告的利益。综上，两被告的行为已严重侵害了原告的合法权益，现原告特起诉至人民法院，请求法院维护原告的合法权益，判如所请。庭审时，原告补充陈述称，本案原告与被告签订的合同，从实际的法律关系上来看实际是借款合同，原告所要求的投资款及投资收益，分别是指借款合同关系中的借款本金和约定利息。根据原告和被告深圳前海智富公司的约定，继续计息的方式在深圳市××××市值管理投资基金缴付出资通知书中第三项明确约定了计息方式为按月付息，计息日期为投资款到账次日，付息周期为每个自然月，一方面说明了付利息的时间，另一方面可以进一步看出来本案是借款合同纠纷案件。因此，原告撤销第二项诉讼请求，并明确第一项诉讼请求具体为：判令两被告归还原告借款本金50万元，并且支付从2018年12月1日起按年利率24%计算至两被告实际归还借款本金之日止的约定利息。两被告未提交书面答辩状及证据，庭审时缺席。经审理查明，2016年12月12日，原告与被告深圳前海智富公司签订了《深圳国富市值管理投资基金-基金合同》，该文件包括《募集说明书》《风险提示说明书》《合伙协议》《投资认购协议》四部分。第一部分《募集说明书》载明，深圳智富宏泰企业是由深圳前海智富公司发起设立的股权投资基金，组织形式为合伙企业。本合伙企业由1名普通合伙人（GP）及不超过49名有限合伙人（LP）组成。普通合伙人为深圳前海智富公司。深圳前海智富公司担任本合伙企业的执行事务合伙人，负责本合伙企业的经营管理。普通合伙人对本合伙企业债务承担无限连带责任，个人投资者或机构投资者通过入伙本合伙企业认购基金份额，入伙后即成为有限合伙人，不执行合伙事务，以其出资额为限对本合伙企业债务承担有限责任。深圳智富宏泰企业基金名称为深圳国富市值管理投资基金，基金存续期为6个月，固定收益为12%，深圳前海智富公司承诺本金安全和收益无条件按期兑付。第二部分《风险提示说明书》载明，深圳前海智富公司为本合伙企业的管理人，专门从事受托管理股权投资基金、股权投资与资产管理、经济信息咨询等业务；深圳智富宏泰企业——国富子项目（有限合伙）的权益属于固定收益类，普通合伙人深圳前海智富公司承诺该收益。第三部分《合伙协议》载明，本合伙企业国富子项目存续期为半年，到期结算本金以及利息，普通合伙人对项目存续期具有决定权，普通合伙人保证投资收益在年化收益24%（税费前）。第四部分《投资认购协议》载明，原告申请作为新合伙人加入深圳智富宏泰企业，认购金额50万元。2016年12月13日，被告深圳前海智富公司向原告出具了一份《深圳国富市值管理投资基金缴付出资通知书》，通知原告缴付《深圳国富市值管理投资基金》合同认购基金份额的出资金额50万元，款项缴付至被告深圳智富宏泰企业的账户，并载明基金的付息方式为按月付息，计息日期为投资款到账次日，付息周期为每个自然月。2016年12月15日，原告通过其兴业银行账户向被告深圳智富宏泰企业账户转账支付了50万元。2017年11月3日，被告深圳前海智富公司出具一份《书面申请》，载明：“王东英于2016年12月16日投资贵司国富基金项目6月期产品50万元人民币，现已到期。特此申请延期6个月的投资期，至2017年12月16日到期，在此投资期间保持原条款中的年化收益24%和按月付息的分配方式不变。公司同意以上申请。”2018年6月6日，被告深圳前海智富公司出具了一份《深圳国富市值管理投资基金投资合同展期确认函》，载明：“本司与王东英于2016年12月12日签署的《深圳国富市值管理投资基金合同》，该合同于2018年6月12日到期，鉴于本司现已收到杨敏——关于《深圳国富市值管理投资基金合同》的展期申请，并同意展期6个月。展期期间不再签订新合同，以本确认函为展期凭证，并维持原合同各项条款不变。”另查，工商登记信息显示，被告深圳智富宏泰企业为有限合伙企业，原名称为深圳智富润坤二号文化产业园基金企业（有限合伙），于2014年12月31日成立，自2016年9月20日发生变更登记后，登记的合伙人为被告深圳前海智富公司和案外人深圳智富巅峰投资管理有限公司，被告深圳前海智富公司为执行事务合伙人。原告主张本案原告与被告深圳前海智富公司签订案涉《深圳国富市值管理投资基金-基金合同》所成立的合同关系实际系借款合同关系。原告称其在与深圳前海智富公司并未核实深圳智富宏泰企业是什么市场主体，当时被告深圳前海智富公司向原告承诺按期还本付息，在合同中也写明投资项目是固定收益，因此原告才与该被告深圳前海智富公司签订该合同，原告是借款给被告深圳前海智富公司，但被告深圳前海智富公司是被告深圳智富宏泰企业的执行事务合伙人，被告深圳前海智富公司以有限合伙即被告深圳智富宏泰企业的名义与原告签订合同，原告支付的合同款项也是支付至被告深圳智富宏泰企业的账户，所以被告深圳智富宏泰企业应该对被告深圳前海智富公司本案的债务承担连带责任。原告确认，截至2018年10月15日，被告已向原告支付收益即利息23万元，投资款本金即借款本金和之后的利息被告未付。原告要求被告深圳前海智富公司偿还借款本金50万元及自2018年12月1日起按年利率24%计算的利息，要求被告深圳智富宏泰企业承担连带责任。本院认为，原告与被告深圳前海智富公司签订的《深圳国富市值管理投资基金-基金合同》文件，包括募集说明书、合伙协议入伙协议等文件,从合同文件的内容看,原告仅到期收取固定收益,不承担合伙企业的经营风险。故上述案涉合同文件虽内容涉及约定原告作为新合伙人加入被告深圳智富宏泰企业，但实际系被告深圳前海智富公司以该名义向原告借款并约定按期支付利息及归还本金，原告与被告深圳前海智富公司因签署、履行上述合同文件，以及被告深圳前海智富公司后续向原告出具案涉《书面申请》和《深圳国富市值管理投资基金投资合同展期确认函》所成立的法律关系实际是借贷关系。本案应系民间借贷纠纷。原告依据其与被告深圳前海智富公司签订的合同文件向被告深圳智富宏泰企业支付的合同款项50万元，应认定为系原告根据借款人被告深圳前海智富公司的指示向该公司指定的收款账户即被告深圳智富宏泰企业账户支付的出借款，被告深圳智富宏泰企业并不是与原告成立案涉合同的合同当事人，其不是借款人，仅是被告深圳前海智富公司的指定收款人，案涉借款的还款义务应由被告深圳前海智富公司承担，原告要求被告深圳智富宏泰企业对被告深圳前海智富公司的债务承担连带责任无合法依据，本院不予支持。关于被告深圳前海智富公司应承担的债务。原告与被告深圳前海智富公司本案中成立的借贷关系未违反国家法律和行政法规的强制性规定,应属有效。被告深圳前海智富公司应依约履行还款义务。原告自认截至2018年10月15日被告已向原告支付利息23万元，除原告自认的上述还款外，无证据证明被告深圳前海智富公司另有向原告偿还借款本金及利息。原告自认的被告还款事实利于被告深圳前海智富公司，本院采信并认定截至2018年10月15日被告深圳前海智富公司已向原告偿还借款利息23万元。根据原告提供的在案证据，案涉借款延期至2018年12月12日到期，借款利息为年利率24%，被告逾期未归还借款本金及支付应付利息，原告要求被告深圳前海智富公司偿还借款本金50万元，合法有据，本院予以支持。原告要求被告深圳前海智富公司支付借款本金自2018年12月1日起至本金实际清偿之日止按年利率24%计算的利息，请求的利息未超过按案涉合同约定及法律规定，原告可向被告深圳前海智富公司主张的利息范围，该请求本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第一百九十六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第一条、第二十六条第一款、第二十九条第二款第二项，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳前海智富联盟控股有限公司应于本判决生效之日起十日内向原告王东英偿还借款本金500000元及利息（利息以尚欠款项500000元为基数按年利率24%计算，自2018年12月1日起计至款项实际清偿之日止）。二、驳回原告王东英的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费9200元（已由原告预交），由被告深圳前海智富联盟控股有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院，并应在收到预交上诉费通知次日起七日内预交上诉案件受理费。逾期不交的，按自动撤回上诉处理。审 判 长  张焕川人民陪审员  董志新人民陪审员  罗祝红二〇一九年十一月十八日书 记 员  郑媛媛郭楚斌