河北省石家庄市长安区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）冀0102民初8179号 原告：闫淑梅，女，1974年7月15日出生，汉族，住河北省石家庄市新华区。 委托诉讼代理人：陈勇，河北联想律师事务所律师。 委托诉讼代理人：闫梦云，河北联想律师事务所律师。 被告：百达兴业信息科技有限公司河北分公司，住所地河北省石家庄市长安区西大街94号五方中心902。 负责人：高恩辉。 被告：百达兴业信息科技有限公司，住所地北京市海淀区上地信息路2号1号楼17层17D-3。 法定代表人：高恩辉。 被告：百达兴业资产管理有限责任公司，住所地北京市海淀区上地信息路2号1号楼17层17D。 法定代表人：高恩辉。 被告：鑫旺远通控股集团股份有限公司，住所地北京市海淀区上地信息路2号1号楼17层17D。 法定代表人：王海军。 原告闫淑梅与被告百达兴业信息科技有限公司河北分公司（以下简称百达兴业河北公司）、百达兴业信息科技有限公司（以下简称百达兴业公司）、百达兴业资产管理有限责任公司（以下简称百达兴业资产公司）、鑫旺远通控股集团股份有限公司（以下简称鑫旺集团公司）民间委托理财合同纠纷一案，本院于2019年7月22日立案后，依法适用普通程序，于2019年8月28日公开开庭进行了审理。原告闫淑梅委托诉讼代理人陈勇、闫梦云到庭参加诉讼，被告百达兴业河北公司、被告百达兴业公司、被告百达兴业资产公司、被告鑫旺集团公司经传票传唤均未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 闫淑梅向本院提出诉讼请求：1、判令被告共同向原告支付借款900000元，并按约定利息标准从实际之日到2019年6月20日赔偿44366元，之后按日万分之五支付赔偿金；2、诉讼费用由被告承担。事实与理由：1、百达兴业河北公司自称被百达兴业资产公司控股投资，与鑫旺集团公司都是同一实际控制人的关联公司。原告闫淑梅于2018年12月31日在百达兴业河北公司，签订《百达兴业资产管理及服务协议》（合同编号：BDXY0051622），并用办公地点设置的POS机，依合同约定出借了10000元；于2019年2月1日以同样方式签订《百达兴业资产管理及服务协议》（合同编号BDXY0051627）出借了40000元；于2019年2月21日同样的方式签订《百达兴业资产管理及服务协议》（合同编号：BDX0051628）出借了10000元，于2019年2月26日同样方式签订《百达兴业资产管理及服务协议》（合同编号：BDXY0051629）出借了10000元。 2、张树红、管金令、郝美璞、张瑞雪、郭志莉、张荣菊、刘月敏、董晓瑞、朗金中共计9人的出借款项方式与闫淑梅相同，9名债权人将相应债权转让给闫淑梅，共计830000元本金及相应权利。 3、《百达兴业资产管理及服务协议》签订地点在石家庄市，履行付款在石家庄市长安区，当时百达兴业河北公司负责人明确称：“在确定合格借款人并甲方签定合同后才使用该借款”，但该协议并没有借款人的签名，出借款项却由被告共同挪作他用，至今未能回款。原告利益遭到侵害。 4、鑫旺集团公司的法人王海军、百达兴业资产公司的法人高恩辉，承认其为上述被告实际控制人，私自将该资金挪用，用于其他投资（柬埔寨房产），实际上并不存在合同约定的乙方。 百达兴业河北公司、百达兴业公司、百达兴业资产公司、鑫旺集团公司均未提交答辩。 经原告举证，本院认定事实如下：2018年12月30日，原告闫淑梅（甲方）与被告鑫旺集团公司(丙方）、百达兴业河北公司（丙方）、居间人被告百达兴业资产公司（丁方）签订《百达兴业资产管理有限责任公司借款、担保及居间服务合同》（编号：BDXY0051622，以下简称《百达兴业资产公司合同》），约定：借款金额10000元，意向出借日期：2018年12月31日至2019年12月30日，年化收益率12%，到期还本付息；甲方对丁方推荐的借款人（乙方）进行选择，直接或授权与借款人签署借款协议，甲方按约定付款给借款人，甲方享有出借款的利息收益；乙方由丁方推荐，在平台发布借款信息，按约定的借款用途使用借款及向甲方归还借款本金并支付利息；借款人指定的借款账户为丙方鑫旺集团公司账号，该账号系丙方为本次担保服务开立的专用银行账户，甲方的出借资金到达上述借款账户时，即视为借款人收到甲方的出借资金。丙方作为保证人对合同项下借款本息、违约金、实现债权发生的追索费用承担连带保证责任，保证期间两年。丁方确保其提供的借款人真实存在。丁方有义务对借款人的资格进行评估、筛选，对借款项目进行尽职调查，并保证所推荐的借款人和借款项目真实、有效，最终决定是否将特定的借款人推荐给甲方。丁方有义务协助甲方办理各项信息变更手续。丁方为甲方提供资金出借相关服务，包括但不限于借款人推荐、出借促成、回款管理、出借资金管理及必要的催收服务以及定期提供资金出借情况报告等服务。丁方应当严格按照本合同的约定，以诚信、谨慎、有效管理的原则为其他方提供相关居间服务。违约责任：合同生效后，甲、乙、丙、丁均应履行约定义务，任何一方不履行或不完全履行本合同义务的，均应承担相应的违约责任，并赔偿由此给其他方造成的损失。借款人逾期还款，每日按万分之五向甲方支付违约金。丙方逾期向甲方履行保证义务，按每日万分之五向甲方支付违约金。同日，闫淑梅通过POS机向被告百达兴业公司支付出借款10000元。2019年2月1日，原告闫淑梅作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0051627），约定：借款金额40000元，意向出借日期：2019年2月1日至2019年4月30日，年化收益率8%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。该合同是以闫淑梅2018年10月31日出借的另一《百达兴业公司服务合同》到期后未偿还原告闫淑梅的40000元作为出借款，重新订立的合同。2019年2月21日，原告闫淑梅作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0051628），约定：借款金额10000元，意向出借日期：2019年2月22日至2020年2月21日，年化收益率12%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。2019年2月20日，闫淑梅通过POS机向被告百达兴业公司支付出借款10000元。2019年2月26日，原告闫淑梅作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0051629），约定：借款金额10000元，意向出借日期：2019年2月26日至2019年5月25日，年化收益率8%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。2019年2月25日，闫淑梅通过POS机向被告百达兴业公司支付出借款10000元。闫淑梅上述出借款70000元，本息均未收回。 2018年5月10日，董晓瑞作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0050400），约定：借款金额50000元，期限12个月，年化收益率12%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。同日，董晓瑞通过POS机向被告鑫旺集团公司支付出借款50000元。董晓瑞的出借款，本息未收回。 2018年6月30日，张荣菊作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0051661），约定：借款金额10000元，意向出借日期：2018年7月1日至2019年6月30日，年化收益率12%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。同日，张荣菊通过POS机向被告鑫旺集团公司支付出借款10000元。张荣菊的出借款，本息均未收回。 2018年5月4日，张瑞雪作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0050375），约定：借款金额50000元，期限12个月，年化收益率12%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。同日，张瑞雪通过POS机向被告鑫旺集团公司支付出借款50000元。张瑞雪的出借款，本息均未收回。 2018年10月30日，郭志莉作为出借人与上述被告签订两份《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0051698、BDXY0051699），约定：借款金额230000元和10000元，意向出借日期：2018年10月31日至2019年10月30日，年化收益率11%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。同日，郭志莉通过POS机分四笔向被告百达兴业公司支付出借款240000元。郭志莉上述出借款240000元，被告鑫旺集团公司共支付六个月利息至2019年4月30日，每期2200元，共计13200元。本金及之后的利息均未收回。 2018年4月25日，郝美璞作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0050378），约定：借款金额50000元，期限12个月，年化收益率12%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。同日，郝美璞通过POS机向被告鑫旺集团公司支付出借款50000元。2019年3月18日，郝美璞作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0051631），约定：借款金额50000元，期限6个月，年化收益率10%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。同日，郝美璞通过POS机向被告百达兴业公司支付出借款50000元。2019年4月1日，郝美璞作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0051636），约定：借款金额50000元，期限12个月，年化收益率12%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。该合同是郝美璞以2018年3月31日出借50000元的另一《百达兴业资产公司合同》到期后，未偿还郝美璞的50000元作为出借款，重新订立的合同。郝美璞上述出借款合计150000元，被告鑫旺集团公司仅于2019年4月30日支付利息6000元，本金及其余本息均未收回。 2018年5月28日，刘月敏作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0050363），约定：借款金额10000元，期限12个月，年化收益率12%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。同日，郝美璞通过POS机向被告鑫旺集团公司支付出借款10000元。刘月敏的出借款，本息均未收回。 2018年12月21日，张树红作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0051693），约定：借款金额100000元，期限3个月，年化收益率8%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。同日，张树红通过POS机向被告百达兴业公司支付出借款100000元。2019年3月29日，张树红作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0051635），约定：借款金额70000元，期限6个月，年化收益率10%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。该合同是张树红以2018年3月28日出借的另一《百达兴业资产公司合同》借款70000元到期后，未偿还张树红出借款70000元，重新订立的合同。张树红上述出借款共计170000元，被告鑫旺集团公司于2019年4月30日支付利息2000元，本金及其他利息均未收回。 2018年4月4日，管金令作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0050380），约定：借款金额80000元，期限12个月，年化收益率12%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。同日，管金令通过POS机向被告鑫旺集团公司支付出借款80000元。2018年4月19日，管金令作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0050379），约定：借款金额40000元，期限12个月，年化收益率12%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。同日，管金令通过POS机向被告鑫旺集团公司支付出借款40000元。2019年1月23日，管金令作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0051617），约定：借款金额40000元，期限3个月，年化收益率8%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。同日，管金令通过POS机向被告百达兴业公司支付出借款40000元。管金令上述出借款合计160000元，管金令收到申会星（百达兴业河北公司工作人员）分别于2019年4月15日转款38000元、4月19日转款12000元、5月14日转款20000元，管金令自认三笔款项均为收回的2018年4月4日借款的本金共计70000元。至今，管金令出借款尚有本金90000元及相应利息未收回。 2018年11月9日，郎金中作为出借人与上述被告签订《百达兴业资产公司合同》（编号：BDXY0051618），约定：借款金额60000元，期限12个月，年化收益率12%，到期还本付息；其余条款与上述合同一致。同日，郎金中通过POS机向被告百达兴业公司支付出借款60000元。郎金中的出借款，本息均未收回。 百达兴业资产公司于2019年5月21日分别向闫淑梅、张瑞雪、张树红、管金令、郝美璞出具《致歉承诺书》，承诺对已到期理财款：闫淑梅编号：BDXY0051627合同40000元、张瑞雪编号：BDXY0051375合同50000元、张树红编号：BDXY0051693合同100000元、管金令编号：BDXY0050379、BDXY0050380、BDXY0051617合同160000元、郝美璞编号：BDXY0050378合同50000元，承担见证担保责任，于2019年6月21日前兑付；对闫淑梅编号：BDXY0051622合同10000元、编号：BDXY0051629合同10000元、张树红编号：BDXY0051635合同70000元、郝美璞编号：BDXY0051636合同50000元理财款，保证如期兑付。 2019年6月11日，董晓瑞、张荣菊、张瑞雪、郭志莉、郝美璞、刘月敏、张树红、管金令、郎金中分别与闫淑梅签订《债权转让证明》，将其前述《百达兴业资产公司合同》的债权共计本金830000元及相应利息，全部转让给闫淑梅。 被告百达兴业河北公司负责人为高恩辉。被告百达兴业公司法定代表人为高恩辉。百达兴业资产公司系被告百达兴业公司股东。百达兴业资产公司的唯一股东为高恩辉。王海军系鑫旺集团公司法定代表人，鑫旺集团公司的股东有王海军，王海军系董事长。 鑫旺集团公司法定代表人王海军称将上述出借人的900000元出借款挪用，用于其他投资。百达兴业资产公司法定代表人高恩辉认可该款项被王海军挪用。 以上事实有《百达兴业公司服务合同》、《致歉承诺书》、《债权转让证明》、录音等证据及庭审笔录证实。 本院认为，出借人闫淑梅、董晓瑞、张荣菊、张瑞雪、郭志莉、郝美璞、刘月敏、张树红、管金令、郎金中与被告鑫旺集团公司、百达兴业河北公司、百达兴业资产公司签订的《百达兴业资产公司合同》，系当事人真实意思表示。原告闫淑梅及以上出借人依约将全部出借款项本金合计900000元支付至被告鑫旺集团公司和百达兴业公司后，被告百达兴业资产公司未按以上合同约定，履行居间义务，推荐借款人供出借人选择，而将收取的出借款交由被告鑫旺集团公司用于投资；被告鑫旺集团公司将直接收取的出借款用于投资。故被告鑫旺集团公司应为实际借款人。出借人董晓瑞、张荣菊、张瑞雪、郭志莉、郝美璞、刘月敏、张树红、管金令、郎金中将上述《百达兴业资产公司合同》的债权转让给原告闫淑梅，该债权转让有效。被告鑫旺集团公司在上述借款到期后，未能还本付息，原告有权主张未到期借款提前到期，被告鑫旺集团公司应偿还原告借款90000元及相应利息。以上未到期出借款的利息自每笔出借日起，按约定标准计算；被告百达兴业河北公司及百达兴业公司对被告鑫旺集团公司以上债务，承担连带保证责任。被告百达兴业资产公司向本案部分出借人出具了承诺书，承诺承担保证责任，该承诺理应适用于本案其他出借人，故其对鑫旺集团上述债务，应承担连带保证责任。 综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第九十四条、《中华人民共和国担保法》第十八条、《中华人民共和国公司法》第十四条以及《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下： 一、被告鑫旺远通控股集团股份有限公司于本判决生效后十日内偿付原告闫淑梅借款本金900000元及利息。 利息如下：编号BDXY0051622合同借款10000元，利息按年息12%，自2018年12月31日起计算，至清偿日止； 编号：BDXY0051627合同借款40000元，至2019年4月30日利息800元，2019年5月1日起的利息按日万分之五计算至清偿日止； 编号：BDXY0051628合同借款10000元，利息按年息12%，自2019年2月22日起计算，至清偿日止； 编号：BDXY0051629合同借款10000元，至2019年5月25日利息200元，2019年5月26日起的利息按日万分之五计算至清偿日止； 编号：BDXY0050400合同借款50000元，至2019年5月9日利息6000元，2019年5月10日起的利息按日万分之五计算至清偿日止； 编号：BDXY0051661合同借款10000元，至2019年6月30日利息1200元，2019年7月1日起利息按日万分之五计算至清偿日止； 编号：BDXY0050375合同借款50000元，至2019年5月3日利息6000元，2019年5月4日起的利息按日万分之五计算至清偿日止； 编号：BDXY0051698、BDXY0051699合同借款共计240000元，至2019年10月30日利息13200元，2019年10月31日起的利息按日万分之五计算至清偿日止； 编号：BDXY0050378合同借款50000元，利息按日万分之五，自2019年4月25日起计算，至清偿日止； 编号：BDXY0051631合同借款50000元，至2019年9月19日利息3000元，2019年9月20日起的利息按日万分之五计算至清偿日止； 编号：BDXY0051636合同借款50000元，利息按年息12%，自2019年4月1日起至清偿日止； 编号：BDXY0050363合同借款10000元，至2019年5月27日利息1200元，2019年5月28日起的利息按日万分之五计算至清偿日止； 编号：BDXY0051693合同借款100000元，利息按日万分之五，自2019年3月21日起计算，至清偿日止； 编号：BDXY0051635合同借款70000元，至2019年9月28日利息3500元，2019年9月29日起的利息按日万分之五计算至清偿日止； 编号：BDXY0050380合同借款10000元，至2019年4月3日利息9600元，2019年4月4日起的利息按日万分之五计算至清偿日止； 编号：BDXY0050379合同借款40000元，至2019年4月18日利息4800元，2019年4月19日起的利息按日万分之五计算至清偿日止； 编号：BDXY0051617合同借款40000元，至2019年4月23日利息800元，2019年4月24日起的利息按日万分之五计算至清偿日止； 编号：BDXY0051618合同借款60000元，至2019年11月9日利息7200元，2019年11月10日起的利息按日万分之五计算至清偿日止； 二、被告百达兴业信息科技有限公司河北分公司、被告百达兴业信息科技有限公司、被告百达兴业资产管理有限责任公司对判决第一项承担连带保证责任。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费13244元，由被告鑫旺远通控股集团股份有限公司、被告百达兴业信息科技有限公司河北分公司、被告百达兴业信息科技有限公司、被告百达兴业资产管理有限责任公司负担。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于河北省石家庄市中级人民法院。 审 判 长  贾立新 人民陪审员  樊立成 人民陪审员  秦建堂 二〇一九年十一月十一日 书 记 员  段淑勇 ——