河北省肃宁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0926刑初184号公诉机关肃宁县人民检察院。被告人梁洪杰，男，1967年2月24出生于河北省肃宁县，汉族，肃宁县河北乡政府安监站工作人员，初中文化，中共党员，户籍所在地肃宁县。捕前住该村。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月16日被肃宁县公安局刑事拘留，同年5月22日经肃宁县人民检察院批准被肃宁县公安局执行逮捕，现羁押于肃宁县看守所。辩护人白光华，河北至威律师事务所律师。肃宁县人民检察院以肃检刑检刑诉〔2019〕188号起诉书指控被告人梁洪杰犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2019年9月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。肃宁县人民检察院指派检察员孙新盼出庭支持公诉，被告人梁洪杰及其辩护人白光华，被害人冯某、曹某1到庭参加了诉讼。现已审理终结。肃宁县人民检察院指控：1.2016年10月份，被告人梁洪杰通过曹某1向冯某借款10万元，并许诺给其高额利息。同年11月份，被告人梁洪杰伙同白鹤岭（在逃）冒用解某1（系白鹤岭姐夫）名义再次以高额利息为引诱，通过曹某1向冯某借款20万元，并承诺以解某1蓝水小区的住房作为抵押。被告人梁洪杰将2016年10月份其通过曹某1向冯某借的10万元与同年11月份其通过曹某1向冯某借的20万元合并书写了一份借款金额为30万元，借款人为解某1，担保人为梁洪杰的借条，并将解某1蓝水小区住房的房产证抵押给曹某1一方。借款到期后，被告人梁洪杰对所欠借款久拖未还，曹某1将抵押的解某1房产证到房管局查验，发现该证系假证。经查，解某1对梁、白某借款情况不知情，自己的房产证一直由自己亲自保管，并存放于北京的家中，经向肃宁县不动产登记局、肃宁县房屋产权产籍监理所了解情况，梁洪杰抵押在曹某1处的房产证确系假证。2.被告人梁洪杰以高额利息为引诱分三次向受害人曹某1借款24万元，当曹某1向其提出以财物作为抵押时，梁洪杰以已经有蓝水小区住房作为抵押为由麻痹受害人，后对所借借款久拖不还。被告人梁洪杰以自身的公职人员身份为掩护，以高额利息为引诱，使受害人麻痹大意，以借为名，行诈骗之实。3.2015年11月份至2016年年底，被告人梁洪杰在肃宁县富桥企业管理服务有限公司上班担任顾问期间，非法吸收公众存款105万元，其中已归还储户31万元，未归还储户74万元。肃宁县人民检察院认为，被告人梁洪杰诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人梁洪杰非法吸收公众存款105万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并提供了如下证据：被告人供述与辩解、被害人陈述、书证、证人证言等证实。被告人梁洪杰当庭辩称，对指控的非法吸收公众存款罪和诈骗罪均有意见，其没有诈骗的想法，白鹤岭提供的假证他不知道。其认为自己不构成非法吸收公众存款罪，都是亲属自愿存的。辩护人白光华提出的主要辩护意见是，一、被告人梁洪杰的行为不构成诈骗罪。起诉书指控的第一笔30万元中10万元是梁洪杰真名实姓借款，没有编造任何谎言，是民间借贷行为。冯某向梁洪杰出借20万元是在梁洪杰提供假房产证前，是基于对梁洪杰的信任。没有证据证实梁洪杰对假房产证知情，梁洪杰本人否认其知道房产证是假的，也没有证据证实梁洪杰参与了假房产证的制作，更没有证据证实这个假房产证是梁洪杰提供的。二、梁洪杰和白鹤岭不构成共同犯罪。二人没有共同诈骗的故意；二人没有共同实施诈骗行为。三、起诉书指控的第二笔借款24万元不构成诈骗罪。这24万元是真名实姓的借款，有借款借据，是民间借贷行为。四、被告人梁洪杰的行为不构成非法吸收公众存款罪。梁洪杰只是富桥公司的顾问，不是该公司的主要人员和直接责任人员。起诉书指控的这105万元借款不是梁洪杰为公司吸收的存款，是存款人相信这个公司才将款存入这里。经审理查明。（一）2016年10月份，被告人梁洪杰通过曹某1向冯某借款10万元，并许诺给其高额利息。同年11月份，被告人梁洪杰伙同白鹤岭（在逃）冒用解某1（系白鹤岭姐夫）名义再次以高额利息为引诱，通过曹某1向冯某借款20万元，并承诺以解某1蓝水小区的住房作为抵押。被告人梁洪杰将2016年10月份其通过曹某1向冯某借的10万元与同年11月份其通过曹某1向冯某借的20万元合并书写了一份借款金额为30万元，借款人为解某1，担保人为梁洪杰的借条，并将解某1蓝水小区住房的房产证抵押给曹某1一方。借款到期后，被告人梁洪杰对所欠借款久拖未还，曹某1将抵押的解某1房产证到房管局查验，发现该证系假证。经查，解某1对梁、白某借款情况不知情，自己的房产证一直由自己亲自保管，并存放于北京的家中，经向肃宁县不动产登记局、肃宁县房屋产权产籍监理所了解情况，梁洪杰抵押在曹某1处的房产证确系假证。上述事实，有公诉机关当庭提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。1.被告人梁洪杰的供述节录。主要内容为，他和曹某1、白鹤岭是朋友关系，按照乡亲辈分白鹤岭管他叫舅。2016年的时候，白鹤岭需用钱，白鹤岭让他找30万元，并跟他说可以给到2分5的高利息，他找到了曹某1说了这事，曹某1说自己嫂子那有钱，可以向自己嫂子借钱再借给白鹤岭，因为借的钱比较多，曹某1提出找东西作抵押，他把曹某1的意思跟白鹤岭说了以后，白鹤岭说自己在肃宁县蓝水小区有住房，可以用蓝水小区住房的房产证作抵押，因为有房产证作为抵押曹某1也同意借款了。后来他和曹某1在“富桥公司”的那个门市里写了借条，现在这个公司已经不在了，借条是他手写的，借条的内容记不清了，记得借条上写着“借款30万元钱，利息2分5，以蓝水小区的住房作抵押”。借条的出借人是写的曹某1嫂子的名字，他是担保人，借款人写的白鹤岭姐夫的名字。写借条的时候只有他和曹某1在场，曹某1借给白鹤岭的钱是曹某1向自己嫂子借的，所以写借条的时候曹某1让他写的曹某1嫂子的名字。他和曹某1嫂子不认识，没有经济往来。因为白鹤岭给他的房产证上写的是其姐夫的名字，所以借条就写了白鹤岭姐夫的名字。借款人、出借人、担保人都是他手写的。借款人名字上按捺的手印是白鹤岭按捺的手印，当时他在“富桥公司”门市里面给曹某1写好借条的时候白鹤岭在门市外面了，他把借条写好以后拿着借条到门市外面找到白鹤岭，白鹤岭看过借条以后没有提出异议，就在借条借款人的名字上按捺了手印，白鹤岭按捺完手印以后，他就把借条和蓝水小区的那个房产证给了曹某1。这个借条上他在担保人处他的名字上按印了自己的手印。蓝水小区的房产证是白鹤岭给他的，就是写借条的当天白鹤岭给的他，先给他房产证，他把房产证给曹某1看过之后，才给曹某1写的借条，写完借条以后这个房产证就由曹某1拿着了。写借条的前一天，他也给曹某1写过借款人是白鹤岭姐夫的的借条，但是那天晚上曹某1跟他联系说白鹤岭姐夫的身份证是错的，于是他就联系白鹤岭问是怎么回事，白鹤岭跟他说身份证号码错了，白鹤岭告诉他的是自己姐姐的身份证号码，后来白鹤岭又告诉他自己姐夫的真实身份证号码，第二天他在“富桥公司”给曹某1又写了张借条，写完以后让白鹤岭在借款人的名字上按捺的手印。写借条的第二天，他在农业银行开了一张银行卡，曹某1把钱打到了他开的卡上。曹某1打钱的时候已经扣除了利息，应该是给他打了27万多元，钱打过来以后的当天，他取了12万的现金给了白鹤岭，剩下的钱他给白鹤岭转的账。农行的银行卡，不记得卡号了，他给白鹤岭现金的时候没人在场。他没从给白鹤岭担保中获利。白鹤岭跟他说还了曹某15万元钱，白鹤岭正在筹钱，不是不还，钱筹到后肯定给曹某1。曹某1借给白鹤岭的30万元钱，他使用了15万，曹某1不知道这个事。他除了以房产证作抵押的那次借款以外，和曹某1嫂子没有经济往来，他不认识河间市郭村乡南辛河口村的张某3，和张某3没有经济往来。他不知道河间市一个叫“三和面粉厂”的厂子，不认识李某，和李某没有经济往来，他有一张农村信用社的银行卡，这张卡没怎么用过，这张卡没有别人使用过，都是他本人使用。他农行有三张卡，建行三张卡，邮政储蓄银行两张卡，工商银行一张卡，沧州银行一张卡。曹某1给他转了27万多元，他给了白鹤岭12万元现金，其他都是转账，现金比转账晚一天，他给白鹤岭转账和曹某1给他转账是同一天，曹某1给他转钱以后，他通知的白鹤岭，白鹤岭说让他先取出12万元现金第二天给自己，有急用，剩下的钱让他给转到银行卡里。他在肃宁县站前街上的一个饭店，饭店名字叫“红色记忆”。他给钱的时候是曹某1给他转钱的第二天中午，当时他们一起在这个饭店吃饭，一起吃饭的还有曹某2。他是背着曹某2给的白鹤岭钱，12万元现金是在老汽车站附近那个农行支取的。他知道他被上网追逃了，他没有钱还账，就一直没有去公安机关说明情况，他没有诈骗行为，他想着投案之前把钱还了，曹某1最后一次催还钱是2017年7月份，这之后他没有联系过曹某1。他不知道白鹤岭给他的房产证是假的，他2017年的时候，借款到期以后才知道房产证是假的，他知道后联系白鹤岭，白鹤岭说房产证是真的，以后还上钱就行了。他银行卡62×××78交易明细清单显示2016年11月25日现存19万元钱，这19万元是以房产证作抵押的那次借款中曹某1给他的钱。他记不清为什么会现存19万元了，以房产证作抵押的那次借款中曹某1没有给他现金。2.被害人曹某1的陈述节录。主要内容为，2016年11月份的时候，梁洪杰跟他借钱，说自己外甥女婿解某1做生意急需30万元钱，承诺给她2分5的利息，说一个月肯定给她，当时她没有那么多钱，她就跟她嫂子冯某说了这事，梁洪杰在10月份跟她嫂子借过10万元钱，也是说一个月以后连本带利的归还，她跟冯某说了梁洪杰要借30万元这事以后，她嫂子感觉可以借给梁洪杰，就让她跟梁洪杰说之前梁洪杰借的10万元先不要还了，自己再找20万正好凑齐30万给梁洪杰。2016年11月25日的时候她嫂子给了她20万元现金，她在肃宁县老汽车站附近的农业银行把20万元现金给了梁洪杰，梁洪杰给她写了个借款30万元的借条，借条上写着利息是2分5，如果不能归还就用解某1在蓝水小区的一处房屋作抵押，借款人是解某1，出借人是冯某，梁洪杰是担保人，写好借条后，梁洪杰给了她解某1在蓝水小区的那处房屋的房产证。她和梁洪杰是朋友关系，以前梁洪杰借过她钱，后来连本带息都给了她了。梁洪杰50多岁，肃宁县梁村镇南曹庄人，现在河北乡政府上班。她把钱给梁洪杰之后的当天晚上，知道了梁洪杰在借条上写的解某1的身份证号码是假的，她嫂子跟她说让她赶紧跟梁洪杰要钱，她就给梁洪杰打电话要钱，梁洪杰跟她说自己现在跟解某1在一起呢，那个身份证号码是解某1媳妇的，梁洪杰跟她说给她在借条上改过来。第二天，她找到梁洪杰，梁洪杰就又给她写了一份借条，把解某1的真实身份证号码写上了。这份借条的日期还是写的2016年11月25日。她不认识解某1，到了还款的日子以后她跟梁洪杰要钱，梁洪杰跟她说解某1资金周转不开，到年底的时候肯定把钱给她，利息也是2分5，到了年底的时候她找梁洪杰要钱，梁洪杰就是找理由拖着不给她，到今年3月份的时候，她看解某1没有要还钱的意思，就想着起诉解某1和梁洪杰，她跟梁洪杰说如果还不还钱就起诉他们俩，后来，梁洪杰的外甥白鹤岭也就是解某1的小舅子，找到她说不是自己姐夫借的她钱，是自己借的，并且跟她说蓝水小区的那处房屋自己姐姐和姐夫已经卖给自己了但是没有过户。白鹤岭跟她说会尽快把钱给她。但是她跟白鹤岭要求的时候，白鹤岭找理由拖着不给。到了今年6月份的时候，她找到白鹤岭跟其要钱，白鹤岭跟她说借的30万元钱，自己只用了15万元，另外15万是梁洪杰用了。后来她向梁洪杰核实这事，梁洪杰一直没有承认自己用过这笔钱，让她找白鹤岭要钱，自己只是担保人。今年7月份的时候，她打算起诉，就拿着梁洪杰给她的那个房产证到房管局核实，房管局的工作人员说房产证是假的，就把房产证扣押了。最近她一直找白鹤岭要钱，白鹤岭总是找理由不给，后来她跟白鹤岭说梁洪杰给她的房产证是假的，白鹤岭不承认房产证是假的并且跟她说还她钱以后就让她把房产证给自己。白鹤岭2017年4月份和6月份的时候以给现金和银行转账的方式分多次还了她5万元，她找白鹤岭要钱的时候，白鹤岭总是跟她说有房产证抵押着呢，借她的钱肯定能还上。后来她也是一直找白鹤岭要钱，白鹤岭就跟她说借的钱只用了15万，剩下的梁洪杰用了。她跟梁洪杰核实过这个事，但是梁洪杰含糊其辞的没有明确承认用了她借给白鹤岭的钱。她在2017年10月30日找过白鹤岭要钱，白鹤岭给她写了一个借条协议书。这个协议书上写明了在2018年元旦还清借她的钱，但是白鹤岭到现在也没有还她剩下的钱。2016年11月25日借条上梁洪杰说借款人的手印是解某1按捺的，担保人的手印是梁洪杰自己按捺的，她没有见过解某1。梁洪杰太能忽悠人了，梁洪杰写错身份证号码的那个借条上，借款人捺印着手印呢，梁洪杰说是解某1捺印的手印，她当时也提出要见解某1，但是梁洪杰说解某1着急出国呢，不方便见她，这份借条在梁洪杰改解某1真实身份证号码的时候她就给回梁洪杰了，梁洪杰写解某1真实身份证号码的那张借条的时候，跟她说解某1还在肃宁县呢，自己去找解某1，让解某1捺印了手印以后再把借条给她，也是在当天梁洪杰把房产证给了她。梁洪杰说解某1是做卖花的生意急需钱周转需要30万元，梁洪杰找她借钱的时候，许诺给高利息，她把这事跟冯某说了，冯某也是想着借给梁洪杰钱给的利息高，愿意再借给梁洪杰20万元，因为梁洪杰之前借冯某的10万元也快到了还款的日子了，梁洪杰提出不还冯某这10万元了，连同那20万元写一张30万元的借条，以后这30万元钱就由解某1还就行了。她是2017年3月份的时候知道实际借钱人不是解某1的。那时他打算起诉解某1和梁洪杰，梁洪杰和白鹤岭一起找到她，当时梁洪杰给她介绍的时候说白鹤岭就是解某1，当时白鹤岭几乎没有说话，梁洪杰就一直跟她说解某1资金周转不开，钱肯定是还，后来他们还是不还钱，她就一直催梁洪杰，因为催的急，有一次白鹤岭直接找到她和冯某说自己不是解某1，是解某1的小舅子，房产证是自己姐夫的，自己姐夫已经把房子卖给自己了，只是没有过户，实际上不是解某1借的钱，是自己借的，当时她们就急了，问为什么骗她们，白鹤岭说是梁洪杰让自己冒充解某1。冯某同意借给梁洪杰钱以后，梁洪杰告诉她一个银行卡的卡号，她把卡号告诉了冯某，冯某直接把10万元给了梁洪杰。冯某把钱转给梁洪杰以后，梁洪杰就写了一个借条，给了她，她再把借条转交给了冯某。借条上写着“今借李某10万元钱，利息1分5，期限一个月”，借款人写的梁洪杰，出借人写的李某。李某是冯某的外甥，当时冯某借给梁洪杰的10万元钱，是冯某向李某借的，所以直接写的借李某钱。借条先是冯某保管着，后来再借给梁洪杰20万元钱的时候，梁洪杰就把那10万元的借条要回去了。这10万元钱连同那20万元钱，梁洪杰直接写了一个30万元钱的借条，就是以房产证作抵押的那个借条。3.被害人冯某的陈述。主要内容为，她通过曹某1认识的梁洪杰，知道梁洪杰在河北乡政府上班。梁洪杰先是通过曹某1跟她借了10万元钱，后来梁洪杰又通过曹某1跟她借了20万元，一共借给过梁洪杰30万元。她借给梁洪杰这么多钱是因为梁洪杰许诺给高利息，再加上她和曹某1关系很好，她们还沾亲，因为曹某1这层关系，没有多想就把钱借给了梁洪杰，她借给梁洪杰10万元钱的时候没有写借条。后来再借给20万元钱的时候，梁洪杰连同之前借给自己的10万元，给打了一张30万元的钱的借条。2016年10月份的时候，曹某1说把钱借给一个叫梁洪杰的利息高，也就是借1个月，她觉得一个月时间不长，于是她就同意借给梁洪杰10万元，曹某1领着她找到梁洪杰，见到梁洪杰以后，梁洪杰说自己在河北乡政府上班，把钱借给自己肯定是没有问题，一个月以后肯定能把钱还给她，她同意把钱借给梁洪杰以后，梁洪杰通过曹某1给了她一个银行卡的卡号，她把钱借给梁洪杰以后，梁洪杰通过曹某1给了她一个银行卡的卡号，她把钱给梁洪杰打到了这个银行卡上，但是她和梁洪杰之间没有写借条。梁洪杰说自己在河北乡政府上班，是正式工作，所以就相信梁洪杰了。借给梁洪杰的钱利息不是1分5就是1分，她借给梁洪杰10万元钱以后，约定是一个月后归还，2016年11月份的时候，曹某1说梁洪杰还想着继续用这钱，并且说梁洪杰还要再借20万，连同之前借她的10万元钱，利息都是2分5，她觉得借给梁洪杰的钱挺多的，就想着让梁洪杰写一个借条，曹某1说梁洪杰会押一个房产证，这样她就更放心了，于是她又通过曹某1借给了梁洪杰20万元钱，这20万元都是现金，把钱给的曹某1，曹某1给的梁洪杰。梁洪杰把房产证给的曹某1，曹某1又给的她，房产证是解某1的名字，地址是蓝水小区。借条上出借人是她的名字，担保人写的“梁洪杰”，借款人写的是“解某1”，借条上写的借钱的期限是一个月。她没见过解某1，曹某1说梁洪杰是给一个叫解某1的人借钱，解某1是做卖花生意的，后来抵押的房产证是解某1的房产证，当时我就认为是解某1借的钱。另外，借条上的担保人是梁洪杰，梁洪杰又是正式上班的，她觉得挺有保障的。后来她才知道真正借钱的人是白鹤岭。约定还钱的日期到了以后，曹某1一直催梁洪杰还钱，但是梁洪杰总是推脱不还，她和曹某1商量要起诉梁洪杰和解某1。到了2017年的时候，一个叫白鹤岭的找到她和曹某1，白鹤岭说解某1是自己姐夫，实际上不是解某1借的钱，她的钱是自己借的。白鹤岭说是梁洪杰让自己冒充的解某1借的她钱，自己只用了15万元，另外15万元自己没有用，是梁洪杰用了。白鹤岭承认是自己借钱以后，还过她5万元钱，之后再也没有还过钱了，她们再联系白鹤岭也联系不上了。2016年10月份的时候，梁洪杰通过曹某1跟她借10万元钱，许诺给她高利息，她同意借给梁洪杰钱以后，因为当时她没有10万元，就联系她外甥李某，跟李某说“有人想着跟我借钱，利息挺高的，先用你10万元钱，到时候给你点利息”，李某挺相信她，就同意先借给她10万元钱，还把银行卡给了她，她拿着李某的银行卡在她们厂子的POS机上刷了10万元钱，这10万元刷到了她们厂子的农村信用社的银行卡上，她们厂子有两张农村信用社的银行卡，一张连着POS机，她用POS机刷了李某10万元钱到这张农村信用社的卡上，又用另一张农村信用社的卡给梁洪杰转了10万元钱。连着POS机的那张银行卡没有网银业务，她是通过网银给梁洪杰转的钱，所以只能用另一张有网银的银行卡给梁洪杰转的钱，所以只能用另一张有网银的银行卡给梁洪杰转钱。李某是她亲外甥，是河间市兴村镇油店村人。她在河间兴村镇赵庄村和别人合伙经营了一个面粉厂，这个面粉厂名字叫“三和面粉厂”，她说的厂子就是这个厂子。他转给梁洪杰的银行卡是农村信用社的银行卡，卡号是：62×××24，银行卡的开户人是张某3。张东臣是河间市郭村乡南辛河口村人，张某3是“三和面粉厂”的法人，通过POS机把李某的10万元刷到的银行卡以及她给梁洪杰转账的银行卡都是她们厂子的。张某3不知道她用自己的银行卡给梁洪杰转账，银行卡就在厂子放着。梁洪杰通过曹某1给了她一个农村信用社的卡号，这个卡号就是梁洪杰本人的，卡号是：62×××72。她转账给梁洪杰后，梁洪杰给她写了个借条，借条的出借人是李某的名字。梁洪杰不认识李某，曹某1也知道这10万元是跟李某借的，她给梁洪杰转过去以后，梁洪杰写借条的时候，曹某1还打电话问她李某的“峰”字具体是哪个字。曹某1把这10万元的借条给了她以后，她就一直拿着了，因为毕竟是她跟李某借的钱，李某当时说让她拿着借条，后来她再借给梁洪杰那20万元的时候，就把这10万元钱的借条给了曹某1，让曹某1给了梁洪杰，梁洪杰把那10万元钱写进以房产证作抵押的那张借条里了，听曹某1说那张10万元的借条，梁洪杰在写以房产证作抵押的那张借条的时候就销毁了。她已经还了李某钱了，上次询问她时，她确实忘记了。她打了给梁洪杰转钱的那张农村信用社银行卡的交易流水信息，可以提供给你们。4.证人解某1的证言节录。主要内容为，他叫解某1，身份证号码：，现住北京市大兴区黄村镇郁花园一里21楼1单元401号，籍贯肃宁县梁村镇南孙庄村，妻子白燕，籍贯是肃宁县梁村镇大曹村。他在肃宁县住房，4号楼901室，该住房有房产证，他可以提供，他的这套住房只有一个房产证，一直在他北京的家中放着了，没有丢失补办过，他的这处房产没有出租、抵押或者出售、赠与的情况。他看了曹某1提供的借条复印件，这份借条他没见过，不是他本人借款，借款人签名不是他本人签署的，手印也不是他本人按印的。出借人冯某和担保人梁洪杰她不认识。他也不知道借钱这个事情。他认识白鹤岭，白鹤岭是他妻子白燕的亲弟弟。他在蓝某园的住房没有卖给过白鹤岭，也没有许诺将该房产赠与白鹤岭，白鹤岭没有借过蓝某园的房产证，白鹤岭没有以他的名义向他人借过钱。白鹤岭也没有用蓝某园的房产作抵押向他人借钱，房产证一直在他北京的家中。5.证人李某的证言。主要内容为，冯某是他妗子，他是冯某的亲外甥，他曾经借给过冯某10万元钱，2016年10月份的时候，冯某联系他说，有人向自己借10万元钱，利息挺高的，就借一个月，冯某一时拿不出10万元钱，想着先从他着拿10万元钱，于是她就把他的农村信用社的银行卡给了冯某，冯某通过POS机刷了他10万元钱，他的银行卡号是：62×××38。冯某没有跟他说要借给谁钱，冯某用自己厂子的POS机刷的，厂子名字叫“三和面粉厂”冯某还了他钱。6.证人曹某2的证言。主要内容为，他认识梁洪杰，梁洪杰和他舅舅关系不错，他平时叫梁洪杰“杰舅”，他认识白鹤岭，他们一个村的，平时关系不错，白鹤岭不是通过他认识的梁洪杰，因为他管梁洪杰叫“杰舅”，他和白鹤岭是一辈的，白鹤岭也叫梁洪杰“杰舅”，2017年的时候，曹某1把白鹤岭通过梁洪杰借其钱的事情跟他说了，让他帮着跟白鹤岭要钱，因为他和白鹤岭关系不错，白鹤岭就绕过梁洪杰直接还曹某1钱。曹某1跟他说白鹤岭还了自己5万元钱。白鹤岭说过自己还不着曹某1钱，要还钱也是还梁洪杰钱，白鹤岭说自己当时不知道自己向梁洪杰借的钱是梁洪杰在曹某1那拿的钱，但是他跟白鹤岭说曹某1现在生活特别困难，这样白鹤岭就绕过梁洪杰直接还的曹某1钱。白鹤岭说“要还钱也是还梁洪杰钱”是因为当时白鹤岭跟梁洪杰借的钱，白鹤岭和梁洪杰借钱的事情他知道。他还当的见证人。2016年下半年的时候，白鹤岭跟他说在梁洪杰那借钱，梁洪杰提出要找见证人，于是他就当的见证人，那天上午10点钟左右白鹤岭开着车拉着他一起到肃宁县县城一个“富桥公司”去找梁洪杰，当时梁洪杰已经写好了一个借条，白鹤岭就在这个借条上签字、按手印了，他作为见证人也签字、按手印了，他和白鹤岭签字按手印之后梁洪杰说中午在一起吃顿饭，于是他和白鹤岭就到了“红色记忆”饭店，他留在了饭店，白鹤岭开车去接梁洪杰，在饭店吃饭的时候梁洪杰和白鹤岭说了一句“一会儿我就把钱给你转过去”，在饭店吃完饭他们又把梁洪杰送回了“富桥公司”。之后白鹤岭跟他说过梁洪杰给自己转钱了并且还扣了利息，到时候直接还梁洪杰本金就行了。当时他在借条上签名的时候也看了看这个借条，借条的大概内容就是白鹤岭借梁洪杰15万元钱。他确定白鹤岭向梁洪杰借了15万元钱，写借条的时候他是见证人他看见借条上写的是15万，还有就是他督促白鹤岭还曹某1钱的时候，白鹤岭跟他说过承认这15万元的借款，既然白鹤岭借梁洪杰的钱是在曹某1那拿的，曹某1生活困难可以直接还曹某1钱。7.证人张某1的证言。主要内容为，他是河北乡政府副乡长，在2018年6月份至2019年3月份担任乡组织委员期间主管安监站。梁洪杰是河北乡政府安监站的主任，是河北乡南曹庄村人，他知道因为梁洪杰借别人的钱的事公安机关在找梁洪杰，梁洪杰不上班以后他跟梁洪杰联系过，劝其去公安机关投案，后来就联系不上了。梁洪杰是安监站的主任，平时工作总是出去不在单位，2018年10月份的时候公安机关告知河北乡政府梁洪杰是在逃人员以后，他就没有在单位见过梁洪杰。2018年11月份的时候梁洪杰给他发过一个微信，梁洪杰说把钱安排好以后就投案去，他让梁洪杰跟书记、乡长说一下，但是梁洪杰没有回复他。2019年1月份的时候，他给梁洪杰发过微信，问其和乡长书记说了没，梁洪杰没有正面回答他，自此他就联系不上梁洪杰了。8.辨认笔录。证实曹某1辨认出白鹤岭、梁洪杰。9.解某1纬南路北蓝某园小区房产证及户型图及解某1的不动产登记信息。证实解某1所有的位于肃宁县纬南路北蓝水颐园小区4号楼901室的基本登记情况和房产证信息。10.借款人为解某1、出借人为冯某、担保人为梁洪杰的借条，证实被告人梁洪杰以解某1的名义向冯某借款30万元并以蓝水颐园小区4单元901室为抵押的事实。11.肃宁县房地产交易所出具的证明，证实曹某1提交的蓝水颐园小区4单元901室的房产证为无效证件予以扣暂扣。12.曹某1提交的房地产交易所扣押的房产证，证实白鹤岭和被告人梁洪杰作为抵押向冯某借款的房产证系伪造的。13.借条协议书（借款人为白鹤岭，落款日期为2017年10月30日），证实白鹤岭通过梁洪杰向曹某1借款150000元。14.个人客户交易流水信息查询结果、张某3开户信息、张某3农村信用社客户对账单、明细账查询；梁洪杰开户信息、交易明细，证实张东臣农村信用合作社账号62×××24向梁洪杰账户62×××72内转账10万元。15.李某农村信用社银行卡2016年10月份明细。证实李某农村信用社卡号28×××56的账户于2016年10月24日支出10万元。16.梁洪杰五张银行账户余额及交易明细。证实其中国农业银行62×××78账户于2016年11月25日现存190000元，同日向白鹤岭转账支付127250元。（二）被告人梁洪杰以高额利息为引诱分三次向受害人曹某1借款24万元，当曹某1向其提出以财物作为抵押时，梁洪杰以已经有蓝水小区住房作为抵押为由麻痹受害人，后对所借借款久拖不还。被告人梁洪杰以自身的公职人员身份为掩护，以高额利息为引诱，使受害人麻痹大意，以借为名，行诈骗之实。针对此项指控，公诉机关当庭提供了下列证据材料。1.被告人梁洪杰的供述节录。主要内容为，他还借过曹某1三次钱，一次4万元，一次5万元，一次15万元，共计24万元。落款日期为2016年11月16日、2016年12月19日的借款证明，是他本人书写的，是他本人的真实意思表述，2016年12月19日的借款证明之所以是2016年12月16日至元月16日是因为这是后补的借款证明，实际借款日期是2016年12月16日，当时曹某1借给他钱没有写借款证明，他在12月19日给曹某1后补的。落款日期为2017年元月3号的借款证明是他本人书写的。这个借款证明也是后补的，实际借款日期是2016年12月22日，他没有向曹某1归还者24万元钱。这24万元钱不涉及别人，是他和曹某1的私人借款。曹某1没有要求借款证明上写上以财物为抵押。他没有和曹某1说过“有蓝水的房抵押着呢，不用再写其他的财物作为抵押了”之类的话。曹某1和他要过钱，他跟曹某1说暂时没有钱，有钱了肯定会还。曹某1借给他的钱到期后，他主动联系过曹某1，2017年7月份的时候联系过，之后就没有联系过曹某1了。他托人联系过曹某1，但是他没有钱还曹某1，曹某1也不愿意见他。他每个月都有工资，在村里还有17亩地，种地有收入，他肯定会还所欠曹某1的钱。他借曹某1的24万元一部分给了他二儿子梁某做买卖了，给了多少记不清了，剩下的钱他自己生活上使用了。梁某不知道他给自己的钱是向曹某1借的。2.被害人曹某1的陈述节录。主要内容为，梁洪杰还借过她24万元，一次是在以房产证作为抵押之前借的，借了她5万元，剩下的两次是以房产证作为抵押之后借的，这两次一次借了她15万元，一次借了她4万元，梁洪杰都写了借款证明。最早借的5万元没有以任何财物作为抵押，后来再借给梁洪杰钱的时候，她跟梁洪杰提过让其写上个抵押的财物，这样比较有保障。但是梁洪杰跟她说有蓝水小区的那处房产抵押着呢，不用再写其他的财物作为抵押了。她当时疏忽了，脑子里光想着有蓝水小区的房产抵押着呢，没有过多考虑。她向公安机关提交的三个借款证明都是梁洪杰亲笔写的，落款日期为2017年1月3日、2016年12月19日的借条都是后补的，当时借钱的时候，梁洪杰没有写借款证明，那个时候也有别人在场，梁洪杰没有立刻给她出具借款证明。3.证人梁某的证言。主要内容为，他是梁洪杰的二儿子，他的工作是自己找的，梁洪杰没有资助过他，他和哥哥都结婚了，有自己的经济来源，结婚以后就在外地工作了，平时很少回家，他母亲没有工作以务农为业，父亲在河北乡政府上班。2017年下半年的时候他母亲生病了，他母亲看病的钱大部分是他和他哥出的，其他的小花销是父母负担的，他父亲上班有工资，还有他母亲务农能挣点钱。他父亲应该没有积蓄。因为他母亲看病的钱大部分都是他和他哥出的，他父亲要是有积蓄肯定拿出钱给他母亲看病。4.借款证明三份，证实被告人梁洪杰向曹某1借款共计24万元的事实。综合分析上述证据材料，可以证实被告人梁洪杰向曹某1借款共计24万元的事实，但不能证实被告人梁洪杰系以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物。公诉机关对被告人梁洪杰的此项指控，证据不足。对于辩护人认为梁洪杰此项事实不构成诈骗罪的辩护意见，予以采纳。（三）2015年11月份至2016年年底，被告人梁洪杰在肃宁县富桥企业管理服务有限公司上班担任顾问期间，非法吸收公众存款105万元，其中已归还储户31万元，未归还储户74万元。针对此项指控，公诉机关当庭提供了下列证据材料。1.被告人梁洪杰的供述节录。主要内容为，他在肃宁县富桥公司担任顾问，负责信贷把关，他是2015年11月26日到富桥公司工作的，老总刘某2通过他河间的一个朋友找到他，让他担任供公司顾问。肃宁县富桥企业管理服务有限公司注册的经营范围他不知道，实际经营是存款和对外放款。公司让员工找亲戚朋友拉存款，许诺给高利息，存款三个月的月息一分、存款六个月的月息一分二、存款一年的月息一分五。还有部分自己到公司存款的，这样的人不多，放款必须有车、房产作为抵押或者有公务员担保的，在肃宁没做几笔业务，现在还有两笔没有收回，有白村白鹤岭7万元、刘杰15万元。肃宁县富桥公司吸收公众存款是通过员工口头介绍。肃宁县富桥公司老总刘某2，泊头人，经理王某1，泊头人，负责公司全面工作，刘某2不在公司的时候，公司存款、对外放款都是王某1负责；会计武红红，出纳叫子微，信贷部有刘某1、还有一个女的忘记叫什么了，还有几个业务员，没记住名字，他一般不在公司待着，有事才去。他在富桥公司2015年11月27日存了3万元，到期已经支取出来了；2016年2月26日，刘某2用他的名字存了10万元，保证函和受益卡都是他的名字，还有一张建行的卡，都在刘某2手里，利息也是给刘某2。他介绍儿女亲家张某2存了3万元，儿女亲家田国茂存了50万元；张某2的朋友田某开始存了18万元，支了出来，后来又存了11万元；他朋友闫士贤存了3万元，已经支出了。他不认识韩志才。肃宁县富桥公司老板刘某2跑了。他于2015年11月份开始在富桥公司上班，2016年年底或者2017年1月份，刘某2跑了，公司完了，他们就不去这个公司上班了。他在富桥公司上班每月公司2600元，上了一年多的班，每个月给他发2600元工资。刘某2跑的那个月没给他发工资。他在富桥公司上班期间，河北乡政府也给他发工资。他在富桥公司负责往外放贷事项。他在富桥公司上班除了开工资以外，富桥公司没有给他其他钱。2.涉案人员刘某2的供述节录。主要内容为，2013年他注册成立了沧州富桥公司，在泊头经营，代理沧州地区的业务，因为富桥公司是加盟的北京富桥投资管理有限公司，后来他听说有人要在肃宁县成立富桥公司，他担心会扰乱沧州市场，就自己在肃宁县注册了富桥公司，当时他用的吕某的名字注册的，吕某本人不参与公司经营。他雇了泊头的王某1到肃宁担任肃宁县富桥公司的经理，然后在肃宁本地招的员工，他平常就泊头、肃宁两头跑。肃宁县富桥公司注册的经营范围是为企业提供记账、报税等业务，具体他记不清了。他跟肃宁富桥公司的员工介绍，肃宁富桥是沧州富桥的分公司，是一家子，肃宁富桥就跟沧州富桥一样开展业务，为了快速发展，他让员工把自己的钱或者亲戚朋友的钱存到公司，由公司把钱借给企业，给高于银行的利息。肃宁县富桥公司，赵某负责前台接待客户，梁洪杰负责接待借款的客户，武红红负责财务记账，江树霞是前台接待，刘树凤负责管理借款档案，刘某1负责对外借款，其他记不清了。王某1负责开门、关门、记考勤、招聘员工、请销假等事，不负责公司吸收存款和对外借款。肃宁县富桥公司除了吸收公众存款没有开展其他业务，肃宁县富桥公司一共吸收了八百多万元，具体以富桥公司账目为准，吸收的存款有部分是在肃宁开展业务，借了出去，有公司账目记载，剩余全部转到沧州富桥，由沧州富桥运作，肃宁富桥吸收的存款都是他来操作，他告诉财务人员给谁转账。肃宁富桥公司有公司账户，但是没有用过，都是用的公司员工的银行卡进行收款和转账。肃宁富桥的钱就是通过肃宁员工的银行卡转到沧州富桥员工张某4、马某、胡某等人的银行卡上。肃宁富桥公司存款活期是月息6厘，半年的月息一分二，一年的月息一分五，利率是他制定的。公司通过员工介绍亲戚、朋友、同学，口头宣传，也有员工通过微信宣传，也印过部分彩页，数量不多。客户到公司，有前台负责接待，填写一份投资意向书，然后到二楼财务室办理手续，给现金或转账，由财务室出具投资收益卡、担保函。工资有基本工资1500元、全勤工资200元，奖励是员工介绍来的客户存款利息的百分之五到百分之十，三个月统计发放一次。公司对员工下达的吸收存款任务指标是他制定的，肃宁富桥公司不是金融机构，吸收公众存款没有相关部门审批。3.涉案人员王某1的供述节录。主要内容为，2015年11月份，她听人说，泊头的刘某2要在肃宁县开一家富桥公司，招工作人员，她就去了，当时刘某2在肃宁租好房，她和王某2、赵某帮忙采购的办公用品、日常用品，刘某2让她在肃宁富桥负责记考勤、后勤工作、做饭。过了几天，泊头富桥公司的郭某来肃宁富桥给她们培训，当时讲客户在公司存款一年期的利息是一分五，半年的利息是一分二，三个月的是一分。客户存的钱，公司以更高利息借给需要用钱的公司或者个人。让公司员工先介绍给亲戚朋友，再由亲戚朋友介绍别人存款。肃宁富桥公司的法人是吕某。吕某不参与公司经营，没见过这个人。肃宁富桥公司实际业务是吸收存款和对外放贷款，肃宁富桥公司一共吸收了大概900多万没有支取出来，公司账目有记载。肃宁富桥公司老板是刘某2，梁洪杰是负责放贷款，刘某3、刘某1是风险控制部的，武红红是会计，郝紫薇是出纳，曹某1、孙某1是理财部的，江淑霞是前台，赵某负责采购，还有王某2是泊头人，其工资是泊头富桥出的，人在肃宁富桥工作。公司吸收的存款都是老板刘某2调度的，钱都转到泊头去了，具体转到哪，公司账目有记载。公司发放工资、储户支取利息是由刘某2告诉她，她再告诉武红红，刘某2不再公司的时候，告诉她怎么办，她再通知其他员工，也有时候刘某2直接通知。业务员有提成。公司规定任务是由刘某2和郭某给下达任务，要求公司所有人员第一月完成5万元的存款任务，后来一个月10万元，最后涨到50万元，完不成就只给1000元的生活费。富桥公司她的月工资是3700元，刘某22000元，武红红3100元，郝紫薇1850元，梁洪杰2600元，陈庆征2000元，其他人都是1850元。工资是刘某2定的。4.涉案人员曹某1的证言。主要内容为，她是肃宁富桥公司的员工，她是2016年3月份上的班，公司的法人是吕某，不参与公司经营，没见过这个人，公司负责人是经理王某1，老板是刘某2。她们公司业务是吸收存款和对外放贷款。具体流程为存款三个月，月息一分；存款六个月，月息一分二；存款一年，月息一分五。她没办过对外放款业务，不清楚放款的事。泊头富桥公司的郭姐，让她跟朋友介绍在公司存款三个月，月息一分，存款六个月，月息一分二，存款一年月息一分五，她也是这样跟朋友介绍的，她在公司是业务员，就是给公司吸收存款。公司老总是刘某2，经理王某1，顾问是梁洪杰，会计武红红，出纳叫微，前台接待叫江树霞，业务员有她、孙某2、赵某，其他人不知道了。肃宁富桥公司吸收存款900多万元，会计武红红那里有记录，她给公司吸收了自己的36万元，冯某的10万元，表妹梁同敏50万元。她月工资1500元，话费50元。提成怎么算她也不知道，她也没挣过提成。5.涉案人员刘树凤的证言。主要内容为，肃宁富桥公司是2015年10月份成立的，公司的经营范围是企业管理信息咨询服务；企业形象策划；经济信息管理服务；商务信息咨询服务。公司法人吕某，吕某不参与公司经营，负责人是经理王某1，老板是刘某2。公司的业务是理财和对外贷款。理财就是存款三个月，月息一分，存款六个月，月息一分二；存款一年，月息一分五，对外贷款利息一分五，担保费率一分五，合计三分。公司招聘员工，培训的时候是老板刘某2让泊头富桥投资公司管理中心的负责人郭某给她们讲课，介绍刘某4是信用社的工作人员，并拿着一份她自己名字的保证函，说她在泊头富桥投资了6万元，月息一分五，每月给900元的利息，并介绍刘某4在泊头开班富桥投资已经四年了，让他们给亲戚朋友介绍老总刘某2是公职人员，在泊头有养老院等实体，信誉好，投资有保障，没有风险。让员工投资或者介绍亲戚朋友来投资，并在一个月后给她们下达每月五万元的存款任务，后来陆陆续续存款任务到了十五万、三十万。完不成任务只给1000元的生活费，完成任务发1600元的工资，提成按每月拉来存款的利息的百分之五给，达到100万元的按存款利息的百分之十给。公司老总是刘某2，经理王某1、顾问梁洪杰，会计武红红，出纳郝紫薇，资产部有她和刘某1，前台接待是江树霞，业务员有武某、曹某1、孙某2、赵某，除了老总刘某2经理王某1外，其他人都要拉存款，都有拉存款的任务。富桥公司吸收存款900多万元，储户80多人，对外贷款有两笔刘杰贷款20万元，还了5万元，剩余15万元和白鹤岭7万元。吸收存款的钱都是武红红操作，钱应该是都转到泊头富桥公司了。她给公司吸收了一共207万元，一共挣了9000元左右的提成。6.证人张某2的证言。主要内容为，他来反映在肃宁县富桥公司存款支取不出来的事，他一共存了3万元，分别是2016年3月份1万元、4月份2万元，他们亲家梁洪杰介绍他去存款的，梁洪杰当时在富桥公司上班，2016年2月份的一天，他和梁洪杰在一块待着闲聊的时候说到了梁洪杰正在肃宁县富桥公司上班，梁洪杰说富桥公司存钱利息高，存半年的利息是一分二，一年的一分五，他听了之后就心动了，想着存点钱吃利息就够孩子的学费了，他就问梁洪杰这个公司有没有问题，梁洪杰说是大公司没问题，于是他就说他也想在那存点钱吃利息，梁洪杰说可以。2016年3月3日那天，他去了肃水路那的富桥公司，存的是半年的，一分二的利息，每个月120元，2016年4月份他又存了2万元现金，一年的一分五的利息，每月300元，到了2016年9月份他3月份存的那1万元到期后没取出来就又转存了半年，然后他记得2016年12月份左右富桥公司就出事了，他的3万元钱就都回不来了。每次存完钱后都给一份投资受益卡和保证函，2016年3月份那张到期后就收回去了，另外的两张收益卡和保证函她都带来了。他没介绍别人在富桥公司存款。7.证人田某的证言。主要内容为，他来反映在肃宁富桥公司的存款支取不出来了，他在富桥公司存了21万元，现在还有11万元没有支取回来。是梁洪杰介绍他去富桥公司存款的，梁洪杰的儿媳妇张华在他们村开了个茶馆，他经常去那喝茶，梁洪杰也经常去，他们喝茶的时候就认识了，2016年10月份的一天，他和梁洪杰闲谈的时候了解到梁洪杰在肃宁富桥公司上班，在那存钱利息高，而且梁洪杰亲家张某2也在那存钱，他听了后就想也在那存钱吃高利息，他跟梁洪杰说了之后梁洪杰说没问题，于是2016年10月18日他从银行取了3万元的现金来到了富桥公司，在那梁洪杰带着他办的手续，他存的是一年期的，利息是一分五，他存完这3万元后富桥公司给了他一张投资收益卡和保证函，紧接着第二天他从银行取了18万元的现金存到了那，但这笔钱存了没几天他当时急于用钱就跟梁洪杰说先支取7万元，梁洪杰就给他打了7万多元，然后他说凑10万吧，梁洪杰又给他打了2万多元，剩下的8万元他就转存了一年期的，存18万元时的投资卡和保证函富桥公司收了回去，给了他张8万元的投资收益卡和保证函。他没有介绍别人在富桥公司存款。8.业务流程和保证函。证实张某2和田某在富桥公司存钱的事实。9.沧州市狮城会计师事务所狮城所审字[2017]第387号专项审计报告。证实梁洪杰为富桥公司吸收公众存款105万元，至案发之日未支付的存款本金74万元。综合分析上述证据材料，可以证实被告人梁洪杰在肃宁富桥公司任职顾问，张某2、田某等人经梁洪杰介绍在富桥公司存款的事实。但是上述证据没有形成完整的证据体系证实被告人梁洪杰系直接负责的主管人员或其他直接责任人员，也不能证实被告人梁洪杰从中收取代理费、佣金、好处费、提成等费用。肃宁县人民检察院指控被告人梁洪杰犯非法吸收公众存款罪事实不清，证据不足。对于辩护人提出的被告人梁洪杰不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，予以采纳。综合全案，公诉机关还提交了被告人梁洪杰的无犯罪记录证明、户籍证明信等证据，足以认定。本院认为，被告人梁洪杰伙同他人以非法占有为目的，使用伪造的房产证作为抵押，冒用解某1之名骗取被害人冯某借款30万元，数额巨大，且拒不归还，其行为已构成诈骗罪，肃宁县人民检察院指控被告人梁洪杰犯诈骗罪，罪名成立。辩护人提出的被告人梁洪杰在借款的30万元中的10万元是以其自己的真名实姓所借，不是诈骗，综合本案来看，梁洪杰在2016年10月份通过曹某1向冯某借款10万元，在该笔借款到期后，梁洪杰与他人合谋使用伪造的房产证作为抵押冒用解某1之名又向被害人冯某借款20万元，并将原借条销毁，为被害人出具了虚假的30万元的借条。说明被告人梁洪杰作为10万元的实际借款人，将原债权凭证销毁，并将债务转移给对借款不知情的解某1身上，有非法占有的目的，故对辩护人的此项辩护意见，不予采纳。辩护人提出梁洪杰与白鹤岭不是共同犯罪的辩护意见，与本院查明的事实不符，不予采纳。被告人梁洪杰违法所得，应依法退赔给被害人冯某，因白鹤岭已退赔5万元，被告人梁洪杰还需退赔25万元。肃宁县人民检察院指控被告人梁洪杰诈骗曹某124万元，肃宁县人民检察院的该项指控证据不足，不能成立。肃宁县人民检察院指控被告人梁洪杰犯非法吸收公众存款罪，证据不足，不能成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人梁洪杰犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月16日起至2026年4月15日止，以上罚金于本判决生效之日起十日内缴纳清。）二、责令被告人梁洪杰退赔给被害人冯某人民币250000元。（于本判决生效之日起十日内履行清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐亚利人民陪审员  马太然人民陪审员  李长京二〇一九年十一月二十五日书 记 员  袁元元