新疆生产建设兵团北屯垦区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）兵1001刑初38号 公诉机关新疆生产建设兵团北屯垦区人民检察院。 被告人魏殿成，男，汉族，1971年3月30日出生于新疆维吾尔自治区呼图壁县，初中文化，原北屯市金信银通投资理财咨询有限公司与北屯市土翔汽车贸易有限公司实际控制人，住新疆阿勒泰市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年11月17日被新疆北屯垦区公安局取保候审；同2018年11月9日被北屯垦区检察院取保候审；2019年5月24日被本院取保候审。 辩护人郑思婷，新疆瑞合律师事务所律师。 新疆生产建设兵团北屯垦区人民检察院以新兵北垦检刑诉（2019）35号起诉书指控被告人魏殿成犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。新疆生产建设兵团北屯垦区人民检察院指派检察员樊建龙出庭支持公诉，被告人魏殿成及其辩护人郑思婷到庭参加诉讼。现已审理终结。 北屯垦区人民检察院指控,2013年4月18日，北屯市金信银通投资理财咨询有限公司（以下简称“北屯金信银通公司”）成立，法定代表人、执行董事丁洲，注册资本50万元，经营范围无许可经营项目，一般经营项目有投资咨询；金融咨询；专业理财咨询服务。2017年1月10日，北屯市士翔汽车贸易有限公司（以下简称“北屯士翔公司”）成立，法定代表人魏云浩，注册资本20万元，经营范围：汽车零售；汽车维修与维护；汽车零配件零售；软件开发；信息技术咨询服务；其他未列明信息技术服务业；汽车租赁；其他企业管理服务；其他专业咨询；其他技术推广服务。 被告人魏殿成为上述两家公司实际控制人，自2017年起，魏殿成以高额理财回报为诱饵，通过口口相传或发放宣传单和宣传手册等方式向社会宣传“北屯金信银通公司”理财产品，并与集资参与人签订投资理财咨询服务居间合同，将集资参与人投资资金通过银行转账方式存入魏殿成或其指定的个人银行账户，并向集资参与人按月支付15‰利息，魏殿成将吸收的公众存款用于“北屯士翔公司”开展汽车相关业务。案发前，魏殿成以“北屯金信银通公司”名义共吸收集资参与人51人人民币共计1089万元。至起诉前，魏殿成通过债权转让、支付现金等方式已返还集资参与人41人本金共计人民币950.805万元，共造成集资参与人15人经济损失共计人民币138.195万元。 2017年7月29日，魏殿成经公安机关电话传唤到案。集资参与人共43人向魏殿成出具谅解书。 公诉机关认为，被告人魏殿成违法国家金融管理法律规定，非法向社会吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究魏殿成的刑事责任。魏殿成具有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻处罚。 被告人魏殿成对公诉机关指控事实及罪名均无异议。希望法庭对其减轻处罚，适用缓刑。 被告人的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，提出如下辩护意见：1.被告人在审理阶段与部分集资参与人达成债权转让协议，积极退还部分集资参与人的经济损失，债权转让数额应当在实际损失中扣减；2.对未能及时退还集资参与人的损失，已经支付的利息可折抵本金；3.被告人魏殿成具有自首情节，可以减轻处罚；4.被告人认罪态度好，积极退赔降低损失，并取得大部分集资参与人的谅解，建议对其适用缓刑。 辩护人提交向本院提交了以以下证据： 1.蔡某书写的证明一份，证实蔡某在金信银通的理财款40万元已通过房屋抵账、债权转让等方式全部退还完毕。 2.粱春玲书写的证明一份，证实粱春玲在金信银通的理财款15万元已通过债权转让的方式全部退还完毕。 3.马蓉与魏殿成签订的债权转让协议，证实马蓉在金信银通的理财款15万元已通过债权转让的方式全部退还完毕。 4.毛文胜、王新维、魏殿成签订的债权转让协议，王新维与杨继虹、李雪梅借款合同、他项权证登记证书，证实魏殿成对王新维享有债权，并将其中10万元债权转让给毛文胜。 5.意向书、交易明细，证实魏殿成将大有房地产公司一套房屋抵账给张某2理财款10万元，张某2之子周某将该房屋以13.5万元的价格卖给魏祥文。 6.魏殿成与孙革委、王燕签订的债权转让协议书各一份，证实孙革委、王燕的理财款已通过债权转让的方式抵偿。 本院经审理查明的事实与公诉机关指控的事实基本一致。 另查明，被告人魏殿成通过现金支付、债权转让、以房抵偿等方式已全部退还集资参与人姜江、胡某、张延忠、王某1、罗某、王某2、张某2、王某3、鄢某、梁某、曲文华、蔡某、于春艳、王某4、张龙、印华、彭风丽、秦文、李明香、曾令华、马蓉、金某、孙革委、朱艳红、吴红、李景峰、桑某、丛荣、李辉、周虎、王燕、吕喜江、谢胜香、刘风娥、高婕、金扬、李青苗、陈某、陈明、赵萍、李红梅、辛红革等42人的理财款；集资参与人鄢某、朱艳红、李红梅、李景峰、吴兴妮、申群芝、周虎、张某1、方军、蔡某、李明香、印华、张龙、金扬、金某、彭凤丽、马蓉、梁某、姜江、孙革委、范某、于春艳、王燕、毛文胜、陈明、吕喜江、曾令华、胡某、张延忠、秦文、陈某、桑某、李青苗、王某1、罗某、辛红革、王某3、王某4、谢胜香、刘风娥、曲文华、高婕、吴红等43人分别出具刑事谅解书，表示对魏殿成谅解。 上述事实有下列经庭审举证、质证,并经过查证属实的证据予以证实： 一、书证 1.户籍证明，证实被告人基本身份情况，符合非法吸收公众存款罪的主体构成要件。 2.北屯市金信银通投资理财咨询有限公司工商登记材料，证实北屯市金信银通投资理财咨询有限公司法定代表人、执行董事丁洲，监事魏殿成。注册资本50万元，经营范围：许可经营项目：无。一般经营项目：投资咨询、金融咨询、专业理财咨询服务。 3.北屯市士翔汽车贸易有限公司工商登记材料，证实北屯市士翔汽车贸易有限公司法定代表人魏云浩，注册资本20万元，2017年5月4日，北屯市士翔汽车贸易有限公司增加经营范围：企业管理咨询服务；机构商务代理服务；汽车美容，汽车信息咨询；汽车援救服务；提供代办车辆手续、代办机动车注册登记、转移登记、变更登记、抵押登记、申领机动车检验合格标志、补领机动车驾驶证、号牌登记证服务；电子产品，电气设备，通讯设备销售。 4.理财客户名单及宣传单、宣传册，证实北屯市金信银通公司整理的理财客户名单、集资参与人理财及损失等情况。 5.姚某理财交易明细、居间合同，证实姚某理财两笔，一笔12万元，一笔10万元，共计22万元。 6.姜江理财交易明细、居间合同，证实姜江理财七笔，分别是20万元、6万元、4万元、8万元、5万元、11万元、6万元，共计60万元。 7.胡某、张延忠理财交易明细、居间合同，证实胡某理财6万元、张延忠理财20万元。 8.王某1理财交易明细、居间合同，证实王某1理财一笔9万元，一笔30万元，共计39万元。 9.罗某理财交易明细、居间合同，证实罗某理财一笔10万元。 10.王某2理财交易明细、居间合同，证实王某2理财两笔各5万元，合计理财10万元。 11.张某2理财交易明细、居间合同，证实张某2理财一笔10万元。 12.王某3理财交易明细，证实王某3向魏殿成转账一笔30万元，一笔25万元，合计55万元。 13.吴某理财交易明细，证实吴某向魏殿成转账10万元。 14.鄢某理财交易记录及补充协议，证实鄢某向魏云浩转账16万元、2万元，向魏殿成转账15万元，合计转账33万元。 15.张某1理财交易记录，证实张某1向魏殿成转账14万元，向魏云浩转账20万元。 16.梁某理财交易记录及补充协议，证实梁某向魏殿成转账5万元、10万元，共计15万元用于理财。 17.曲文华理财交易记录，证实曲文华向魏殿成转账16万元。 17.吴兴妮理财交易记录，证实吴兴妮向魏殿成转账15万元。 18.蔡某理财交易记录，证实蔡某向魏殿成汇款20万元，ＰＯＳ机消费向丁洲转账20万元，合计40万元。 19.范某理财交易记录，证实范某向魏殿成转账20万元。 20.于春艳理账交易记录，证实于春艳向魏云浩转账10万元，向魏殿成转账10万元。 21.北屯市金信银通公司提供理财合同及转账凭证，证实北屯市金信银通公司吸收王某2等人公众存款时所签的居间合同。 22.魏殿成、魏琴工行个人账户交易流水，证实魏殿成工行个人信用卡尾号为9155、8629、4054、5089、3781、1098个人账户交易流水及对手信息。 23.中国工商银行新疆维吾尔自治区分行出具的潘丽个人账户交易流水，证实潘丽工行个人账户交易流水及对手信息。 24.债务确认函、托管前债权债务确认函、立案决定书，证实上海士翔汽车销售服务有限公司于2017年7月10日发函确认欠魏云浩本金9543199.77元，合同保证金50000元，合计9593199.77元，且上海士翔汽车销售服务有限公司被深圳前海康桥金融投资控股有限公司托管，深圳前海康桥金融投资控股有限公司于2017年7月7日发函确认欠新疆地区代理商车款本金及反点总金额为9900000元。2017年8月24日，上海市公安局徐汇分局对士翔公司涉嫌合同诈骗案立案侦查。 25.债权转让协议、收条、转账记录，证实（1）魏殿成将福海县人民法院（2017）新4323执530号债权转让给于春艳（20万元）、朱艳红（10万元）；（2）魏殿成将对张浩、福海县天石混凝土有限公司、郭力波、谬旭东的192.75万元转让给鄢某（33万元）、姜江（60.3468万元）、李红梅（24万元）、周虎（1.03925万元）、蔡某（7万元）、张某1（2万元）；（3）魏殿成将其对富蕴县浩阳融资担保有限公司的债权转让给集资参与人张龙（10万元）、印华（25万元）、彭凤丽（24万元）、金某（20万元）、金扬（15万元）、朱艳红（4万元），上述6人集资款已全部收回；另外转让给李景峰（5万元）；（4）魏殿成将其对胡军民的债权转让给吴红（10万元），吴红集资款已全部收回；（5）魏殿成将对刘素红的债权转让给丛荣（40万）、李辉（20万）；（6）魏殿成将对孙竹君的债权转让给曲文华（16万）。（7）李明香2019年2月3日收到魏殿成0.3487万元理财退款，其9万元全部理财款均已退还；（8）王某42019年1月23日收到魏殿成退还理财款1.009万元，其37万元理财款已全部退还；（9）孙竹君将其对黄伟、席剧梅的16万元到期债权转让给曲文华。 26.协议及福海福曌房产公司购房合同，证实魏殿成将福海福曌房产公司房屋转让给刘继永、方军、蔡某、王某1、孟进，分别偿还刘继永（47万）、方军（27.065万）、桑某（30万），蔡某（30.6825万），王某1（30万）、谢胜香（5万），王某3（55万）、王某4（34.4万）的理财款。 27.张某1房屋认购协议书、协议，证实魏殿成用福海福曌房产公司一套房屋抵偿理财款31.66075万元。 28.秦文、辛红革协议，证实魏殿成用福海福曌房产公司永安东路3号福曌小区门面1号楼106号抵偿秦文（15万）、辛红革（50万）、郭峰（28万）理财款共计93万元。 29.福海县福曌房地产开发有限公司证明，证实福海县福曌房地产开发有限公司将4间商铺及2套住宅抵给孟进（实际抵偿王某3、王某4理财款）、蔡某、刘继永（实际抵偿刘继永、桑某、方军理财款）、辛园秦威（系辛红革儿子，实际抵偿辛红革理财款）、王某1（实际抵偿王某1、谢胜香理财款）、张某1。 30.新疆大有房产公司购房合同及协议，证实魏殿成将新疆大有房产公司房屋转让给姚某、吕真、韩建发、曾令华、周虎、李群峰、陈某，以偿还姚某（21.33675万），吕喜江（22.094万），曾令华（15.8332.5万），周虎（18.96075万），陈某（31.48395万）、陈明（12万）的理财款。魏殿成与李青苗（20万，含对接10万元），方军（22.094万），刘凤娥（13.7075万），高婕（10万），王某2（10万），李荣海（8.966万），张延忠（20万），罗某（2.28505万），签订协议，将新疆大有房产公司房屋抵给上述集资参与人。（李青苗）张旭、李小珍、吕真、韩建发、曾令华、方军、刘凤娥、高建疆、张延忠、胡某、姚某、王某2分别与新疆大有房产公司签订了房屋买卖合同。 31.新疆大有房地产开发有限责任公司证明，证实新疆大有房地产开发有限责任公司自愿将该公司开发的明润花园小区（现更名为瑞祥小区及云山花园）9套房产办理给魏殿成指定的9人（刘风娥、张延忠、姚某、王某2、李青苗、吕喜江、方军、张某2、曾令华），另3套房办理给魏殿成指定的3人（陈某、李明香、周虎）。 32.机动车转让协议、机动车转移登记证明、机动车行驶证，证实魏殿成将其名下丰田越野车转至辛红革指定的秦恒杰名下以抵偿辛红革的50万元理财款。 33.情况说明，证实北屯市金信银通投资理财咨询有限公司非法吸收公众存款案中非法吸收的资金经查被魏殿成转移至其经营的北屯市士翔汽车贸易有限公司开展汽车补贴业务，转至乌鲁木齐永疆红汽车销售公司指定的潘丽工行个人账户。 34.证明，证实刘继永、郭峰、陈某、王某1债权转让协议中的47万、28万、10万、9万，经刘继永、郭峰、陈某、王某1证实是一般债务，而非理财资金。胡某6万元理财资金已以现金方式归还；赵萍10万元理财资金已以现金方式归还；李明香9万元理财资金已通过现金及房屋抵偿方式归还；李景峰30万元理财资金已通过债权转让方式归还；罗某10万元理财资金通过房屋抵偿方式归还。 35.归案经过，证实被告人于2017年7月29日经公安机关电话通知到第十师公安局接受询问，并如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实。 36.刑事谅解书，证实集资参与人鄢某、朱艳红、李红梅、李景峰、吴兴妮、申群芝、周虎、张某1、方军、蔡某、李明香、印华、张龙、金扬、金某、彭凤丽、马蓉、梁某、姜江、孙革委、范某、于春艳、王燕、毛文胜、陈明、吕喜江、曾令华、胡某、张延忠、秦文、陈某、桑某、李青苗、王某1、罗某、辛红革、王某3、王某4、谢胜香、刘风娥、曲文华、高婕、吴红等43人出具刑事谅解书，表示对魏殿成谅解。 37.蔡某书写的证明一份，证实蔡某在金信银通的理财款40万元已通过房屋抵账、债权转让等方式全部退还完毕。 38.粱春玲书写的证明一份，证实粱春玲在金信银通的理财款15万元已通过债权转让的方式全部退还完毕。 39.马蓉与魏殿成签订的债权转让协议，证实马蓉在金信银通的理财款15万元已通过债权转让的方式全部退还完毕。 40.毛文胜、王新维、魏殿成签订的债权转让协议，王新维与杨继虹、李雪梅借款合同、他项权证登记证书，证实魏殿成对王新维享有债权，并将其中10万元债权转让给毛文胜。 41.意向书、交易明细，证实魏殿成将大有房地产公司一套房屋抵偿张某2理财款10万元。 42.魏殿成与孙革委、王燕签订的债权转让协议书各一份，证实孙革委、王燕的理财款已通过债权转让的方式抵偿。 二、证人证言 证人姚某、丁某、胡某、王某1、罗某、王某2、周某、王某3、金某、吴某、鄢某、张某1、梁某、蔡某、桑某、王某4、范某、于某、陈某、张某2等21人证言，证实姚某理财一笔10万、一笔12万；姜江理财共计60万；张延忠理财一笔20万；胡某理财一笔6万；王某1理财30万；罗某理财一笔10万；王某2理财两笔各5万，共10万；张某2理财一笔10万；王某3理财一笔30万，一笔25万，现其55万理财款已通过房屋抵账全部退还了；彭凤丽理财一笔24万；金某理财一笔20万；金扬理财一笔15万；吴某理财一笔10万；鄢某理财一笔16万，一笔2万，一笔15万，合计33万；张某1理财一笔14万，一笔20万；梁某理财一笔5万，一笔10万，共计15万；蔡某理财两笔20万，共计40万，房屋抵账30.6825万；桑某理财一笔30万，现其30万理财款已通过房屋抵账全部退还了；曲文华理财一笔16万；吴兴妮理财一笔15万；王某4理财一笔20万，一笔8万，一笔6万，一笔3万，37万理财款通过房屋抵偿方式退还了34.4万，剩余2.6万元魏殿成通过现金方式已归还，同时证实其在金信银通公司做业务员帮魏殿成吸收理财资金的经过；范某理财一笔20万；于春艳理财两笔各10万，共计20万；陈某理财一笔13万；辛红革理财两笔各50万，共计100万；秦文理财一笔15万元；辛红革、秦文共计115万理财款已通过车辆、房屋抵偿方式全部退还了；张某210万元理财款通过房屋抵偿方式已归还。 三、被告人供述和辩解 被告人魏殿成供述，证实魏殿成用其妻丁洲身份证注册北屯市金信银通投资理财咨询有限公司吸收公众存款，并将理财资金用于以其子魏云浩身份证注册的北屯市士翔汽车贸易有限公司业务，魏殿成是北屯金信银通公司及北屯士翔公司实际管理人；其他证实内容与指控事实一致。 四、鉴定意见 新疆源丰有限责任会计师事务所出具的源丰司会鉴字（2018）第007号司法会计鉴定意见书、关于《北屯市金信银通投资理财咨询有限公司非法吸收公众存款案司法会计鉴定意见书》理财利息审计情况的说明，证实北屯市金信银通投资理财咨询有限公司非法吸收公众存款情况，鉴于审计取得的非财务资料仅能作为佐证使用，无法核对正确，再无其它资料可用于核查利息支出的依据。 五、电子数据 数据光盘三张，证实魏殿成、魏云浩、魏琴、潘丽与集资参与人的银行交易流水情况。 本院认为，被告人魏殿成违反国家金融管理法规向不特定人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或减轻处罚；案发后被告人积极退还集资参与人投资钱款，并取得大部分集资参与人谅解，可酌情从轻处罚；关于辩护人提出被告人在审理阶段与部分集资参与人达成债权转让协议，积极退还部分集资参与人的经济损失，债权转让数额应当在实际损失中扣减，以及对未能及时退还集资参与人的损失，已经支付的利息可折抵本金的辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳。结合被告人的犯罪事实、性质、情节及悔罪表现，对其可适用缓刑。公诉机关对被告人判处二年至三年有期徒刑的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第七十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人魏殿成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金10万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、责令被告人魏殿成退赔各集资参与人经济损失共计65.8775万元。（具体退赔金额见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆生产建设兵团第十师中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  顾新楠 审 判 员  李 瑾 人民陪审员  靳文斌 二〇一九年十一月十二日 法官 助理  朱文真 书 记 员  蒋燕茹 新疆生产建设兵团北屯垦区人民法院 被告人魏殿成非法吸收公众存款罪一案责令退赔各集资参与人集资数额明细表 序号 姓名 公民身份证号码 责令退赔金额 1 姚文珍 652601196704103948 0.66325万元 2 吴能文 654301197306080031 10万元 3 张永芳 65260119740913464X 0.33925万元 4 吴兴妮 652601196909253528 15万元 5 范俊英 652301196505210840 20万元 6 申群芝 652601196305224320 8万元 7 李荣海 422127197204125516 1.034万元 8 毛文胜 652601196801013549 10万元 9 方军 654325197107291312 0.841万元 合计：65.8775万元 1