山东省聊城市东昌府区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1502刑初918号公诉机关山东省聊城市东昌府区人民检察院。被告人蒋某甲，男,1971年9月2日出生于山东省聊城市东昌府区，汉族，中专文化，个体经商，户籍地聊城市东昌府区，住聊城市东昌府区。因涉嫌犯诈骗罪,于2019年1月16日被刑事拘留，同年1月31日被逮捕。现羁押于聊城市看守所。辩护人魏耀华，山东齐鲁律师事务所律师。山东省聊城市东昌府区人民检察院以聊东昌检公刑诉（2019）573号起诉书指控被告人蒋某甲犯诈骗罪，于2019年8月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。聊城市东昌府区人民检察院指派检察员徐法泽出庭支持公诉。被告人蒋某甲及其辩护人魏耀华，被害人吴某、许某、高某、姜某、赫某、黄某均到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省聊城市东昌府区人民检察院指控：被告人蒋某甲在其注册的“山东寅午戌投资咨询有限公司”（后更名为“山东寅午戌信息咨询有限公司”)无期货、无证券、无金融投资资质，个人基本无收入且存在大量外债的情况下，以购买其公司发行的私募基金、办理私募牌照需要交纳保证金、许诺分红和高利息为由让被害人给其转款，共诈骗被害人4643646.2元用于偿还债务和个人贷款。1．2017年12月，被告人蒋某甲以其公司办理私募基金发行牌照为由，诈骗吴某300000元用于偿还个人借款。2．2018年1月7日，被告人蒋某甲以其公司办理私募基金发行牌照为由，诈骗许某50000元用于偿还贷款。3．2015年1月至2017年12月份，被告人蒋某甲以其公司名下的私募基金有丰厚收益为由，共诈骗被害人马某1259300元用于还款和其他人债务。4．2016年12月份至2018年1月份，被告人蒋某甲以资金周转、购买私募基金和外汇业务为由共诈骗被害人姜某2651546.2元用于还款和其他人债务。5.2017年7月份，被告人蒋某甲以发行私募基金为由诈骗赫某100000元用于还款和其他人债务。6.2017年6月份至2017年9月份，被告人蒋某甲以发行私募基金和办理私募牌照需要缴纳保证金的为由诈骗被害人黄某265800元用于还款和其他人债务。7.2018年7月份和11月份，蒋某甲以股市利好、并承诺保证受益为由，共诈骗被害人李某17000元。为证明上述事实，公诉机关向本院提交了户籍证明等书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据予以证实。认为被告人蒋某甲的行为构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六之规定对蒋某甲定罪处罚。被告人蒋某甲对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议，辩解其没有使用发行、办理私募基金和外汇业务的理由骗取被害人钱款。被告人蒋某甲的辩护人辩解，蒋某甲不具有非法占有的故意，借款时有还款能力，正常借贷的数额应予扣除，蒋某甲不构成诈骗罪。经审理查明，被告人蒋某甲在其注册的“山东寅午戌投资咨询有限公司”（后更名为“山东寅午戌信息咨询有限公司”)无期货、无证券、无金融投资资质，个人基本无收入且存在大量外债的情况下，以购买其公司发行的私募基金、办理私募牌照需要交纳保证金、许诺分红和高利息为由让被害人给其转款，共诈骗被害人4143646.2元用于偿还债务和个人贷款。具体事实分述如下：一、2017年12月，被告人蒋某甲以其公司办理私募基金发行牌照为由，诈骗被害人吴某300000元用于偿还个人借款。二、2018年1月7日，被告人蒋某甲以其公司办理私募基金发行牌照为由，诈骗被害人许某50000元用于偿还贷款三、2015年1月至2017年12月份，被告人蒋某甲以其公司名下的私募基金有丰厚收益为由，共诈骗被害人马某1259300元用于还款和偿还其他人债务。四、2016年12月至2018年1月，被告人蒋某甲以购买私募基金和办理外汇业务为由，共诈骗被害人姜某2151546.2元用于还款和其他人债务。五、2017年7月，被告人蒋某甲以发行私募基金为由诈骗被害人赫某100000元用于还款和偿还其他人债务。六、2017年6月至2017年9月，被告人蒋某甲以发行私募基金和办理私募牌照需要缴纳保证金为由诈骗被害人黄某265800元用于还款和其他人债务。七、2018年7月和11月，被告人蒋某甲以股市利好、并承诺保证受益为由，共诈骗被害人李某17000元。认定上述事实的证据如下：（一）书证1.聊城市公安局经济开发区分局刑事侦查大队出具的受案登记表、发破案经过、抓获经过，证实本案由被害人吴某2019年1月15日报案，2019年1月16日被告人蒋某甲经电话传唤到聊城市公安局经济开发区分局刑事侦查大队接受调查。2.山东寅午戌投资咨询有限公司、山东寅午戌信息咨询有限公司营业执照、企业信息，证实该公司的经营范围，该公司无金融投资资质。3.山东寅午戌投资咨询有限公司宣传彩页，证实被告人蒋某甲对该公司的股票配资、外盘期货、私募基金等资产管理、投资业务进行宣传的情况。4.被告人蒋某甲发给被害人吴某的“私募基金公示”图片，证实蒋某甲向吴某虚构发行私募基金的事实。5.吴某的银行账户交易明细，证实吴某分两次向蒋某甲账户转款30万元。6.许某的银行电子回单，证实许某于2018年1月8日向蒋某甲转款5万元。7.马某银行账户交易明细，证实马某账户与蒋某甲账户的资金来往。8．被告人蒋某甲出具的借款单，证实蒋某甲和姜某的资金往来情况。9.姜某的银行账户交易明细，证实姜某账户与蒋某甲账户的资金往来。10.赫某的银行账户交易明细，证实其向被告人蒋某甲账户转款10万元。11.黄某的银行账户交易明细，证实其与被告人蒋某甲的资金往来。12.李某的微信转账明细，证实其向被告人蒋某甲转账17000元。13.被告人蒋某甲的银行账户交易明细，证实其账户内资金的收支。14．被告人蒋某甲及前妻武某名下房产登记信息，证实蒋某甲、武某名下4套房产均已被法院查封的事实。15．被告人蒋某甲的户籍信息，证实其基本身份情况。（二）证人王某证实，他是青岛财益聚公司的法人代表。2017年上半年，蒋某甲找到他说想弄个基金牌照，后蒋某甲说其公司达不到资质要求，又想成为他公司的客户，认购他公司的基金。他们公司向证券基金协会提交了发行财益聚寅午戌合赢一号基金的预备案，但是蒋某甲没有认购，发行失败，后来就联系不上蒋某甲了。（三）被害人陈述1.吴某陈述，2017年底蒋某甲说弄了一支私募基金，需要钱办牌照手续，并发给他一个私募基金公示图片，向他借款30万元。后来蒋某甲说在北京把事办成了，元旦以后还钱。后来蒋某甲说没有办基金的事，钱被其花了。2.许某陈述，蒋某甲称自己做股票很成功，购买了包杨的基金一直在盈利。2018年1月7日，蒋某甲说在证监会办理私募基金牌照，让他打款5万元。后来蒋某甲承认其没有办理私募基金牌照，没有用他的钱买基金。3.马某陈述，蒋某甲说其公司正在发行基金，有闲钱可以购买，保证每个月最低百分之一的收入。从2014年起她陆续向蒋某甲转款，蒋某甲收到钱后说用于购买基金，断断续续给她收益。2017年12月，蒋某甲说正在北京办理基金牌照，并发了一张财益聚寅午戌合赢一号私募基金的宣传，说她的钱都买了这个基金。到了2018年，就联系不上蒋某甲了。4.姜某陈述，她是蒋某甲公司的员工。公司没有独立发行过基金，蒋某甲说其参与过包杨基金的发行，购买过几百万私募基金。她到公司的次月借给蒋某甲50万元。2016年蒋某甲动员她们买私募基金，她又转给蒋某甲12万元。2017年蒋某甲又以外汇兑换业务为由让她转钱，她前后共转了几十万元。后来蒋某甲说申请私募牌照需要几百万元保证金，她前后转给蒋某甲100多万元。她总共向蒋某甲转款300万元左右，蒋某甲给她打回过利息。5.赫某陈述，她和姜某是同学。2017年蒋某甲介绍其正在做股票，还介绍正在和青岛合作准备做私募，准备弄牌照，她可以投资。她问姜某，姜某说公司正在办理发行私募的牌照，并给她看了蒋某甲发的在北京办理私募基金牌照的照片和视频，说如果办下来牌照就可以发行私募。她给蒋某甲打款10万元。6.黄某陈述，蒋某甲说筹建一个私募基金需要资金向他借钱，2017年6月16日他向蒋某甲转款10万元。2017年9月份，蒋某甲说私募马上就审批下来，需要保证金，他转给蒋某甲20万元。蒋某甲一共给了他34200元利息。他第一次是把钱放到蒋某甲介绍的私募基金里面，第二次是以申请私募牌照需要交纳保证金为由给蒋某甲凑的保证金。7、李某陈述，2018年7月蒋某甲说股市行情很好，让她投资，保证不会受到损失。她微信转给蒋某甲15000元，后蒋某甲说股市很好，让她再转钱，她又转给蒋某甲2000元。后来就联系不上蒋某甲了。（四）被告人蒋某甲供述，他的公司没有发行私募基金的资质和牌照，公司的经营范围不包括期货、证券、金融投资类的咨询，公司没有实际开展多少业务。2017年底他以自己公司发行一支基金，办理牌照需要费用的名义向吴某借款30万元，并制作了一张中国证券投资基金业协会对“财益聚寅午戌合赢一号”进行公示的假照片发给吴某。吴某转给他的钱，他自己用了一部分，一部分用于还高利贷了。当时他一共欠了几百万元，股票行情不好，都是赔钱的。他没有其他收入来源，通过向他人借钱还高利贷。2017年12月，他向许某借款5万元。他以找股票账户配资、挣了钱一人一半的名义向李某借款17000元，配资后全部赔了。（五）北京恒润会计师事务所（普通合伙）出具的关于蒋某甲与吴某等往来款项情况的审核报告，证实经审计，蒋某甲欠吴某300000元，欠马某1259300元，欠姜某2651546.2元，欠郝慧芳100000元，欠黄某265800元。以上证据，均经当庭出示、质证，证据合法有效，本院予以确认。关于被告人蒋某甲辩解其没用发行、办理私募基金的理由向被害人借钱；蒋某甲的辩护人辩解蒋某甲没有非法占有的目的，不构成诈骗罪的意见。经审理认为，被害人吴某、许某等人陈述了被告人蒋某甲以办理私募基金发行牌照、名下私募基金收益丰厚等理由诈骗其钱款。证人王某证实2017年上半年至2017年11月，蒋某甲与其谈办理基金牌照、发行基金挣钱的事情，蒋某甲的公司达不到发行基金的要求，因为钱不到位，也未认购基金的事实。蒋某甲亦供述其和财益聚公司没有过资金往来，未实际销售过私募基金，吴某等人的钱款其用于还支付宝及个人债务的事实。综合分析以上证据，能够认定蒋某甲具有非法占有的故意，其虚构事实骗取被害人钱款的行为，符合诈骗罪的犯罪构成。被告人及辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。公诉机关指控被告人蒋某甲诈骗姜某的钱款中，姜某在公安机关陈述其中50万元是其到蒋某甲公司的次月借给蒋某甲的借款，结合在卷姜某借款单及保证书，该50万元作为诈骗款项证据不足，暂不予认定。本院认为，被告人蒋某甲以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的部分犯罪事实和罪名成立。蒋某甲的行为侵犯了公私财物的所有权，依法应予刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人蒋某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金400000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月16日起至2033年7月15日止。罚金限判决生效之日起三十日内日缴纳。）二、被告人蒋某甲退赔被害人吴某经济损失300000元、退赔被害人许某经济损失50000元、退赔被害人马某经济损失1259300元、退赔被害人姜某经济损失2151546.2元、退赔被害人赫某经济损失100000元、退赔被害人黄某经济损失265800元，退赔被害人李某经济损失17000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省聊城市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  翟 娟人民陪审员  李吉林人民陪审员  李乐恒二〇一九年十一月五日书 记 员  于乐洋