福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0582刑初2657号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人刘晓鹏，男，2000年9月2日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省龙岩市武平县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年3月30日被抓并寄押于龙岩市武平县看守所，同年4月1日被刑事拘留，4月18日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人莫春英，广东君直律师事务所律师。 被告人王海东，男，1999年7月15日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省龙岩市武平县。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月12日被抓并于同日被刑事拘留，同年4月18日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人王文楚、朱志龙，福建杰斐逊律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检诉刑诉〔2019〕2225号起诉书指控被告人刘晓鹏犯收买、非法提供信用卡信息罪、被告人王海东犯诈骗罪，于2019年10月17日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员黄某出庭支持公诉。被告人刘晓鹏及其辩护人莫春英、被告人王海东及其辩护人王文楚到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年12月19日，被告人王海东明知要用于诈骗资金的过账，仍将其办理的农业银行卡（账号62×××74）及配套的U盾、电话卡，以人民币700元的价格卖给被告人刘晓鹏，后被告人刘晓鹏将上述银行卡转卖给他人。2019年1月17日，被害人吴某在晋江市陈埭镇坊脚村金某路盈丰酒店附近一路段被他人以网上办理贷款为由，骗走人民币14806.79元。经查，上述赃款流入被告人王海东的上述农业银行账户里，后转至他人账户。 2019年2月间，被告人刘晓鹏再次以1850元的价格向被告人王海东收购1张工商银行卡、1张邮政储蓄银行卡及配套的U盾及电话卡，并向赖某1收买1张农业银行卡及配套的U盾、电话卡，向林某收买1张农业银行卡、1张工商银行卡及配套的U盾、电话卡，后转卖给他人，从中获利。 2019年3月12日，被告人王海东在福建省厦门市集美区农业银行被抓获归案。2019年3月30日，被告人刘晓鹏因不能办理驾驶证到武平县公安局平川派出所咨询，后被民警当场抓获，从其处扣押到黑色VIVOX21A手机1部及本人或亲人的银行卡共4张。 公诉机关认为，被告人刘晓鹏收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持有人名义进行交易，数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人王海东明知他人实施电信网络诈骗仍为其提供银行卡，骗取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任；建议对被告人刘晓鹏在三年到五年的幅度内判处刑罚，并处罚金；被告人王海东认罪认罚，建议对其在十个月到一年四个月的幅度内判处刑罚，并处罚金。公诉机关提供了被害吴某福的陈述，证赖某1来林某健的证言，辨认笔录及照片，扣押决定书、扣押清单、扣押笔录及相关照片，提取笔录、微信聊天记录、转账记录、收购信用卡及U盾的照片，信用卡开户信息及交易明细，户籍证明材料，临时寄押收押证明、抓获、破案经过等证据证实。 被告人王海东对指控事实、罪名没有异议，同意适用简易程序，在开庭审理过程中亦无异议。被告人王海东对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人刘晓鹏的辩护人认为，本案证人证言及部分电子数据收集、取证程序不合法应予排除。被告人刘晓鹏有坦白情节，预缴罚金、退出违法所得，建议从轻处罚并适用缓刑。被告人王海东的辩护人认为，被告人王海东有坦白情节，且认罪认罚，建议从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查，案发后，被告人刘晓鹏家属主动代其退出卖卡违法所得人民币2350元，并预缴罚金人民币30000元。 本院认为，被告人刘晓鹏的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人王海东的行为构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人刘晓鹏归案后能如实供述主要的罪行，且积极退赃，预缴罚金，予以从轻处罚；被告人王海东归案后如实供述自己的罪行，且愿意接受处罚，予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人刘晓鹏的辩护人质疑本案部分证据收集程序合法性的意见，经审查，上述证据取证程序合法有效，且与案件事实关联，可作为定案依据，辩护人的此点意见不予采纳。此外，辩护人认为被告人刘晓鹏有坦白、退赔情节，建议从轻处罚的意见，予以采纳，但适用缓刑的意见，与其罪责不符，不予采纳。辩护人有关被告人王海东的辩护意见符合法律规定，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第（一）项、第七条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人刘晓鹏犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月30日起至2022年3月29日止。罚金已缴纳。） 二、被告人王海东犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月12日起至2020年6月11日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、被告人刘晓鹏退出的违法所得人民币2350元，予以没收，上缴国库。 四、责令被告人王海东退赔被害吴某福经济损失人民币14806.79元；追缴被告人王海东违法所得人民币2550元。 五、暂扣于晋江市公安局的作案工具黑色VIVO牌X21A型手机1部，由扣押机关予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  刘向阳 人民陪审员  李巧芳 人民陪审员  许宝婷 二〇一九年十一月二十九日 法官助理李汝乔 书记员林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款规定的“数量巨大”。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法(?javascript:void(0);?)第二百六十六条(?javascript:void(0);?)规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法(?javascript:void(0);?)第二百六十六条(?javascript:void(0);?)的规定酌情从严惩处： （一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的； （二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的； （三）以赈灾募捐名义实施诈骗的； （四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的； （五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。 诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法(?javascript:void(0);?)第二百六十六条(?javascript:void(0);?)规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。 第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 －8－ －7－