宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0213刑初436号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人杨凡凡，男，1987年9月16日出生于湖北省孝昌县，汉族，文化程度初中，无业，住湖北省孝昌县（户籍地湖北省孝昌县）。因涉嫌犯诈骗罪，2018年9月29日被宁波市公安局奉化分局被刑事拘留，同年11月5日被依法逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。 辩护人吴宜红，浙江海泰律师事务所律师。 被告人汤浩，男，1992年5月21日出生于湖北省孝感市，汉族，文化程度高中，无业，住湖北省孝感市孝南区。2016年1月18日因犯盗窃罪被湖北省孝感市孝南区人民法院判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二千元。现因涉嫌犯诈骗罪，2018年9月18日被宁波市公安局奉化分局抓获，同月19日被刑事拘留，同年10月26日被依法逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。 辩护人张丛鹰，湖北峰鼎律师事务所律师。 被告人张西，女，1993年5月23日出生于湖北省孝感市，汉族，文化程度初中，无业，住湖北省孝感市孝南区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年9月18日被宁波市公安局奉化分局抓获，同月19日被刑事拘留，同年10月26日被依法逮捕。现羁押于宁海县看守所。 辩护人游贵桥，湖北名流律师事务所律师。 被告人叶东东，男，1988年7月3日出生于湖北省孝昌县，汉族，文化程度初中，无业，住湖北省孝昌县，现住湖北省武汉市黄陂区。因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，2018年9月18日被宁波市公安局奉化分局抓获，同月19日被刑事拘留，同年10月26日被依法逮捕。同年12月14日变更为取保候审。 辩护人张珂颖，浙江正雅律师事务所律师。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2019）428号起诉书指控被告人杨凡凡、汤浩、张西犯诈骗罪、被告人叶东东犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，依法向本院提起公诉。本院于2019年8月7日立案，适用普通程序进行审理，并组成合议庭，公开开庭审理了本案，宁波市奉化区人民检察院指派检察员李磊出庭支持公诉，被告人杨凡凡及其辩护人吴宜红、被告人汤浩及其辩护人张丛鹰、被告人张西及其辩护人游贵桥、被告人叶东东及其辩护人张珂颖均到庭参加诉讼。宁波市奉化区人民检察院于2019年10月28日向本院建议延期审理，本院当日决定延期审理，2019年11月20日申请本院恢复审理，本院于同日决定恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、诈骗 2018年4月至9月，被告人汤浩、张西、叶东东及严某（另案处理）与被告人杨凡凡伙同他人共同实施电信诈骗。被告人杨凡凡通过QQ给实施电信诈骗的被告人汤浩、张西、叶东东及严某提供中介服务联系制作假信用卡，并通过顺风快递寄送假信用卡给被害人，提供网站，更改后台数据等，被告人汤浩、张西、叶东东及严某打电话给被害人，以办、开信用卡要资料费、代办费、验资、刷流水等虚构事实手段骗取被害人财物。具体犯罪事实如下： 1、2018年4月至9月，被告人杨凡凡通过上述方法从宁波市宁海县梅林街道葛某1处骗得人民币4800元，从宁波市大榭开发区周某1处骗得人民币18300元，从李某3处骗得人民币12500元，从张某7处骗得人民币300元，从王某7处骗得人民币300元，从李某4处骗得人民币6500元，从左某处骗得人民币1500元，从陈某3处骗得人民币32000元，从王某8处骗得人民币4000元，从罗某处骗得人民币1200元，从戴某处骗得人民币2000元，从缪某1处骗得人民币3500元，从刘某5处骗得人民币5000元，从吴某1处骗得人民币12500元，从苏某2处骗得人民币6000元，从申某处骗得人民币4000元，从余水处骗得人民币300元，从张辰处骗得人民币14000元，从李某5处骗得人民币300元，从付某处骗得人民币30000元，从徐某5处骗得人民币1500元，从陆某处骗得人民币28000元，从赵某1处骗得人民币6500元，从缪某2处骗得人民币300元，从刘某6处骗得人民币1500元，从张某6处骗得人民币4000元，从谭某处骗得人民币1000元，从陈某6处骗得人民币1000元，从陈某7处骗得人民币1000元，从陈某4处骗得人民币300元，从王某6处骗得人民币1300元，从蒋某1处骗得人民币300元，从龚某处骗得人民币400元，从郑某2处骗得人民币200元，从吕某处骗得人民币300元，从马某3处骗得人民币200元，从谢某处骗得人民币2300元，从林某处骗得人民币200元，从陈某8处骗得人民币300元，从叶某处骗得人民币1000元，从金某处骗得人民币300元，从薛某处骗得人民币1300元，从薛展处骗得人民币200元，从赵某2处骗得人民币2000元，从何某1处骗得人民币2300元，从邢某处骗得人民币2000元，从汪某处骗得人民币200元，从庞某处骗得人民币300元，从吴某2处骗得人民币300元，从王某9处骗得人民币300元，从邓某2处骗得人民币9900元，从陈某9处骗得人民币3000元，从赵彦明处骗得人民币2500元，从管某处骗得人民币500元，从丁某于处骗得人民币500元，从相斌处骗得人民币18500元，从毛某处骗得人民币62500元，从陈某2处骗得人民币300元，从狄某处骗得人民币1200元，从黄某2处骗得人民币2000元，从尚某处骗得人民币1200元，从张某2处骗得人民币2300元，从韦某处骗得人民币25700元，从曹某1处骗得人民币1200元，从沈某处骗得人民币14100元，从时某处骗得人民币1800元，从邓某1处骗得人民币18800元，从蒋某2处骗得人民币19820元，从徐某2处骗得人民币4000元，从刘某4处骗得人民币1300元，从常某2处骗得人民币4500元，从王某4处骗得人民币21500元，从田某1处骗得人民币128300元，从曹某2处骗得人民币2300元，从常某1处骗得人民币1800元，从王某3处骗得人民币2000元，从周某2处骗得人民币16700元，从陈某1处骗得人民币2200元，从张某1处骗得人民币54000元，从唐某1处骗得人民币46500元，从万某处骗得人民币1800元，从蔡某处骗得人民币31800元，从董某处骗得人民币3300元，从刘某1处骗得人民币1200元，从陶某处骗得人民币20000元，从王某2处骗得人民币3300元，从杨某1处骗得人民币9800元，从黄某1处骗得人民币300元，从刘某2处骗得人民币20500元，从刘某3处骗得人民币13300元，从唐某2处骗得人民币10600元，从孙某处骗得人民币21300元，从覃某处骗得人民币7300元，从徐某1处骗得人民币3300元，从李某1处骗得人民币2000元，从郑某1处骗得人民币13300元，从范某处骗得人民币24920元，从武某处骗得人民币1200元，从王某1处骗得人民币500元，以上共计人民币881440元。 2、2018年7月至9月18日，被告人汤浩、张西通过上述方法从毕某处骗得人民币18500元，从杨某2处骗得人民币6300元，从王某5处骗得人民币14500元，从陈某4处骗得人民币300元，从虞某处骗得人民币2500元，从王某6处骗得人民币1300元，从蒋某1处骗得人民币300元，从张某3处骗得人民币1300元，从建军处骗得人民币300元，从张某4处骗得人民币1700元，从陈某5处骗得人民币800元，从徐某3处骗得人民币500元，从马某1处骗得人民币800元，从胡某处骗得人民币11300元，从刘某7处骗得人民币1300元，从苏某1处骗得人民币1200元，从张某5处骗得人民币300元，从蒋某3处骗得人民币800元，以上共计骗得人民币64000元。 2018年7月31日，被告人汤浩明知他人将客户信息用于假信用卡电信诈骗犯罪，而帮助将潘某、吴某3、吴某4等人的客户信息介绍转卖给其他被告人，致使潘某被骗人民币11000元，吴某3被骗人民币1300元，吴某4被骗人民币2500元。 3、2018年9月，被告人叶东东通过上述方法，从张某6处骗得人民币4000元，从谭某处骗得人民币1000元，从陈某6处骗得人民币1000元，从陈某7处骗得人民币1000元，从马某2处骗得人民币7000元，从田某2处骗得人民币1000元。 被告人叶东东已向公安机关上缴赃款人民币20000元，并部分发还被害人。 二、妨害信用卡管理罪 2018年9月18日，被告人叶东东在湖北省武汉市黄陂区被公安机关查获非法持有他人信用卡30余张。 公诉机关并向法庭提供了相应的证据以证实所指控的事实。公诉机关认为被告人杨凡凡、汤浩、张西、叶东东的行为均已构成诈骗罪，其中杨凡凡数额特别巨大，被告人汤浩、张西数额巨大，被告人叶东东数额较大。被告人叶东东又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为又构成妨害信用卡管理罪。被告人汤浩系累犯，依法应从重处罚。被告人杨凡凡系从犯，依法应从轻处罚。被告人杨凡凡、汤浩、张西到案后均如实供述犯罪事实，依法均可从轻处罚。被告人杨凡凡、汤浩、张西、叶东东均认罪认罚，建议对被告人杨凡凡判处有期徒刑五年至六年，并处罚金人民币五万元至六万元，建议对被告人汤浩判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金人民币一万元至二万元，建议对被告人张西判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元至二万元，建议对被告人叶东东犯诈骗罪判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币四千元至六千元，犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月至一年四个月，并处罚金人民币一万元至一万五千元，决定执行有期徒刑一年十个月至二年二个月，罚金人民币一万四千元至二万元，适用缓刑。 被告人杨凡凡对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实和罪名均无异议，表示认罪认罚。 被告人杨凡凡的辩护人辩称，被告人杨凡凡系从犯，有坦白情节，认罪认罚，退赔部分赃款，系初犯，要求对被告人杨凡凡减轻处罚。 被告人汤浩对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实和罪名均无异议，表示认罪认罚。 被告人汤浩的辩护人辩称，起诉书指控被告人汤浩诈骗被害人潘某人民币11000元、吴某3人民币1300元、吴某4人民币2500元，证据不足；被告人汤浩有坦白情节，认罪认罚，退赔全部赃款，要求对被告人汤浩从轻、减轻处罚。 被告人张西对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实和罪名均无异议，表示认罪认罚。 被告人张西的辩护人辩称，被告人张西在共同犯罪中作用小，从属地位，应认定为从犯；有坦白情节，认罪认罚，退赔全部赃款，要求对被告人张西从轻、减轻处罚。 被告人叶东东对公诉机关指控其犯诈骗罪和妨害信用卡管理罪的事实和罪名均无异议，表示均认罪认罚。 被告人叶东东的辩护人辩称，被告人叶东东退赔全部赃款，认罪认罚，系偶犯，主观恶性较小，要求对被告人叶东东从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明。 诈骗罪 2018年4月至9月，被告人汤浩、张西、叶东东及严某（另案处理）与被告人杨凡凡伙同他人共同实施电信诈骗。被告人杨凡凡通过QQ给实施电信诈骗的被告人汤浩、张西、叶东东及严某提供中介服务联系制作假信用卡，并通过顺风快递寄送假信用卡给被害人，提供网站，更改后台数据等，被告人汤浩、张西、叶东东及严某打电话给被害人，以办、开信用卡要资料费、代办费、验资、刷流水等虚构事实手段骗取被害人财物。具体犯罪事实如下： 1、2018年4月至9月，被告人杨凡凡通过上述方法从宁波市宁海县梅林街道葛某1处骗得人民币4800元，从宁波市大榭开发区周某1处骗得人民币18300元，从李某3处骗得人民币12500元，从张某7处骗得人民币300元，从王某7处骗得人民币300元，从李某4处骗得人民币6500元，从左某处骗得人民币1500元，从陈某3处骗得人民币32000元，从王某8处骗得人民币4000元，从罗某处骗得人民币1200元，从戴某处骗得人民币2000元，从缪某1处骗得人民币3500元，从刘某5处骗得人民币5000元，从吴某1处骗得人民币12500元，从苏某2处骗得人民币6000元，从申某处骗得人民币4000元，从余水处骗得人民币300元，从张辰处骗得人民币14000元，从李某5处骗得人民币300元，从付某处骗得人民币30000元，从徐某5处骗得人民币1500元，从陆某处骗得人民币28000元，从赵某1处骗得人民币6500元，从缪某2处骗得人民币300元，从刘某6处骗得人民币1500元，从张某6处骗得人民币4000元，从谭某处骗得人民币1000元，从陈某6处骗得人民币1000元，从陈某7处骗得人民币1000元，从陈某4处骗得人民币300元，从王某6处骗得人民币1300元，从蒋某1处骗得人民币300元，从龚某处骗得人民币400元，从郑某2处骗得人民币200元，从吕某处骗得人民币300元，从马某3处骗得人民币200元，从谢某处骗得人民币2300元，从林某处骗得人民币200元，从陈某8处骗得人民币300元，从叶某处骗得人民币1000元，从金某处骗得人民币300元，从薛某处骗得人民币1300元，从薛展处骗得人民币200元，从赵某2处骗得人民币2000元，从何某1处骗得人民币2300元，从邢某处骗得人民币2000元，从汪某处骗得人民币200元，从庞某处骗得人民币300元，从吴某2处骗得人民币300元，从王某9处骗得人民币300元，从邓某2处骗得人民币9900元，从陈某9处骗得人民币3000元，从赵彦明处骗得人民币2500元，从管某处骗得人民币500元，从丁某于处骗得人民币500元，从相斌处骗得人民币18500元，从毛某处骗得人民币62500元，从陈某2处骗得人民币300元，从狄某处骗得人民币1200元，从黄某2处骗得人民币2000元，从尚某处骗得人民币1200元，从张某2处骗得人民币2300元，从韦某处骗得人民币25700元，从曹某1处骗得人民币1200元，从沈某处骗得人民币14100元，从时某处骗得人民币1800元，从邓某1处骗得人民币18800元，从蒋某2处骗得人民币19820元，从徐某2处骗得人民币4000元，从刘某4处骗得人民币1300元，从常某2处骗得人民币4500元，从王某4处骗得人民币21500元，从田某1处骗得人民币128300元，从曹某2处骗得人民币2300元，从常某1处骗得人民币1800元，从王某3处骗得人民币2000元，从周某2处骗得人民币16700元，从陈某1处骗得人民币2200元，从张某1处骗得人民币54000元，从唐某1处骗得人民币46500元，从万某处骗得人民币1800元，从蔡某处骗得人民币31800元，从董某处骗得人民币3300元，从刘某1处骗得人民币1200元，从陶某处骗得人民币20000元，从王某2处骗得人民币3300元，从杨某1处骗得人民币9800元，从黄某1处骗得人民币300元，从刘某2处骗得人民币20500元，从刘某3处骗得人民币13300元，从唐某2处骗得人民币10600元，从孙某处骗得人民币21300元，从覃某处骗得人民币7300元，从徐某1处骗得人民币3300元，从李某1处骗得人民币2000元，从郑某1处骗得人民币13300元，从范某处骗得人民币24920元，从武某处--骗得人民币1200元，从王某1处骗得人民币500元，以上共计人民币881440元。 被告人杨凡凡于2018年9月29日19时许在湖北省孝昌县花园人家饭店门口被民警抓获。 审理中，被告人杨凡凡家属向本院上交退赔款计人民币7万元。 上述事实，由公诉机关、辩方提供的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、顺丰快递单号对应信息，证实快递单与被害人曹某1、蒋某1等人的信息对应情况。 2、银行交易明细，证实本案部分被害人被诈骗欠款流向的银行卡中交易对象与被害人在杨凡凡的手机中客户信息相重合。 3、银行交易明细，证实被害人王某1于2018年9月13日被诈骗500元的交易情况。 4、银行交易明细，证实被害人范某于2018年9月被诈骗24920元的交易明细。 5、银行卡交易明细，证实被害人被诈骗款项所支付的田某3、王某10、周某3的银行卡交易明细。 6、手机银行转账截图，证实被害人赵某1于2018年5月被诈骗6500元，戴某于2018年5月被诈骗2000元，李某4于2018年5月被诈骗6500元，吴某1于2018年5月被诈骗12500元。 7、抓获经过，证实被告人杨凡凡于2018年9月29日19时许在湖北省孝昌县花园人家饭店门口被民警抓获。 8、人口信息，证实被告人杨凡凡的身份情况，均系成年人。 9、证人严某的证言，证实其是在2018年5月的时候，在安陆老乡“陈总”的介绍下开始“搞信息”，和妻子徐某4一起冒充办理信用卡的人员进行诈骗，按照“陈总”提供的客户信息打电话，然后将愿意办理信用卡的客户信息发送给“陈总”。 10、证人徐某4的证言，证实其和丈夫严某是在2017年过年后开始进行诈骗，至案发时已经做了3、4期。严某通过QQ购买来客户资料，并给其准备好诈骗的“剧本”及编辑好的银行账户短信，由其冒充办理信用卡的工作人员向客户打电话，愿意办理信用卡的客户就会向其准备的银行账户支付定金，然后其就将这些客户的信息交给严某，后续骗取手续费等事情就由严某操作 11、被害人陈某1的陈述，证实2018年9月20日其被办理假信用卡的人骗取200元材料费，26日被骗取2000元激活费用，对方银行账户是戴鸿巍的一张农行账户。 12、被害人张某1的陈述及附微信转账截图、快递件及假信用卡复印件，证实2018年9月19日、26日、27日其被办理假信用卡的人分9次骗取共计54000元。 13、被害人周某1的陈述及附微信转账截图、银行交易明细，证实2018年9月18日、19日其被办理假信用卡的人分3次骗取共计18300元。 14、被害人唐某1的陈述及附微信转账截图、存款凭条银行交易明细，证实2018年9月11日、18日其被办理假信用卡的人分9次骗取共计46500元。 15、被害人万某的陈述、附腾讯光盘，证实2018年9月13日其被办理假信用卡的人份2次骗取共计1800元。 16、被害人蔡某的陈述及附微信转账截图、银行交易明细、快递件及假信用卡复印件，证实2018年9月14、16、18日其被办理假信用卡的人分7次骗取共计31800元。 17、被害人董某的陈述及附快递件、假信用卡复印件，证实2018年9月19日其被办理假信用卡的人分2次骗取共计3300元。 18、被害人刘某1的陈述，证实2018年9月11日、19日其被办理假信用卡的人分2次骗取共计1200元。 19、被害人陶某的陈述、附银行交易明细，证实2018年9月8日、19日其被办理假信用卡的人分3次骗取共计20000元。 20、被害人王某2的陈述、附微信转账截图、假信用卡复印件，证实2018年9月16日、19日其被办理假信用卡的人分2次骗取共计3300元。 21、被害人杨某1的陈述、附腾讯光盘，证实2018年9月11日、13日其被办理假信用卡的人分4次骗取共计9800元。 22、被害人黄某1的陈述及附微信转账截图，证实2018年9月16日、19日其被办理假信用卡的人分2次骗取共计300元。 23、被害人刘某2的陈述及附银行转账凭条复印件，证实2018年9月14日、20日其被办理假信用卡的人分6次骗取共计20500元。 24、被害人刘某3的陈述及附微信转账截图，腾讯光盘，证实2018年9月初其被办理假信用卡的人分4次骗取共计13300元。 25、被害人唐某2的陈述及附腾讯光盘，证实2018年9月27日、30日其被办理假信用卡的人分4次骗取共计10600元。 26、被害人孙某的陈述及附手机银行截图，银行交易明细，证实2018年9月12日、18日其被办理假信用卡的人分6次骗取共计21300元。 27、被害人覃某的陈述及附银行交易明细，证实2018年9月其被办理假信用卡的人分4次骗取共计7300元。 28、被害人徐某1的陈述及附银行业务凭证、腾讯光盘，证实2018年9月21日、27日其被办理假信用卡的人分2次骗取共计3300元。 29、被害人黄金德的陈述及附腾讯光盘，证实2018年9月其被办理假信用卡的人分2次骗取共计1000元。 30、被害人李某1的陈述及附手机银行截图，银行交易明细，证实2018年9月14日、18日其被办理假信用卡的人分2次骗取共计2000元。 31、被害人郑某1的陈述及附腾讯光盘，银行交易明细，证实2018年9月下旬其被办理假信用卡的人分5次骗取共计13300元。 32、被害人田某1的陈述及附通话记录，银行交易明细，证实2018年9月11日、15日其被办理假信用卡的人分8次骗取共计128300元。 33、被害人曹某2的陈述，证实2018年9月其被办理假信用卡的人分6次骗取共计2300元。 34、被害人常某1的陈述，证实2018年5、6月其被办理假信用卡的人骗取共计约2000元。 35、被害人王某3的陈述及附手机银行截图，银行交易明细，证实2018年9月14日、19日其被办理假信用卡的人分2次骗取共计2000元。 36、被害人薛某的陈述及附银行交易明细，证实2018年9月18日其被办理假信用卡的人骗取共计1300元。 37、被害人陈某2的陈述，证实2018年9月13日其被办理假信用卡的人分2次骗取共计300元。 38、被害人狄某的陈述，证实2018年9月其被办理假信用卡的人分2次骗取共计1200元。 39、被害人黄某2的陈述及附手机银行截图，证实2018年9月13日、16日其被办理假信用卡的人分2次骗取共计2000元。 40、被害人尚某的陈述及附手机银行截图，证实2018年6月其被办理假信用卡的人分2次骗取共计1200元。 41、被害人张某2的陈述及附腾讯光盘，证实2018年9月其被办理假信用卡的人分2次骗取共计2300元。 42、被害人韦某的陈述及附短信及转账信息截图，证实2018年8、9月其被办理假信用卡的人分4次骗取共计25700元。 43、被害人曹某1的陈述，证实2018年9月17日其被办理假信用卡的人骗取共计1200元。 44、被害人沈某的陈述及附银行交易明细、假信用卡及资料，证实2018年9月其被办理假信用卡的人分3次骗取共计14100元。 45、被害人时某的陈述及附腾讯光盘、假信用卡，证实2018年9月其被办理假信用卡的人骗取共计1800元。 46、被害人邓某1的陈述及附腾讯光盘，证实2018年5月其被办理假信用卡的人分2次骗取共计18800元。 47、被害人蒋某2的陈述及附腾讯光盘、银行交易明细，证实2018年9月18日其被办理假信用卡的人分3次骗取共计19820元。 48、被害人徐某2的陈述及附银行交易明细，证实2018年9月15日、19日其被办理假信用卡的人分2次骗取共计4000元。 49、被害人刘某4的陈述及附腾讯光盘，证实2018年9月20日、27日其被办理假信用卡的人分2次骗取共计1300元。 50、被害人常某2的陈述及附银行交易明细，证实2018年9月12日、18日其被办理假信用卡的人分3次骗取共计4500元。 51、被害人葛某1的陈述及附银行交易明细，证实2018年6月其被办理假信用卡的人分2次骗取共计4800元。 52、被害人王某4的陈述及附手机银行转账截图、假信用卡及资料复印件、银行交易明细，证实2018年9月11日、19日其被办理假信用卡的人分4次骗取共计21500元。 53、被害人周某2的陈述及附微信转账记录截图，证实2018年5月其被办理假信用卡的人分4次骗取共计16700元。 54、被害人陈某3的陈述及附手机银行截图、银行业务凭单，证实2018年5月上旬其被办理假信用卡的人分4次骗取共计32000元。 55、被害人缪某1的陈述及附假信用卡复印件，证实2018年5月其被办理假信用卡的人分2次骗取共计3500元。 56、被害人刘某5的陈述及附微信转账记录截图，证实2018年5月其被办理假信用卡的人分3次骗取共计5000元。 57、被害人刘某6的陈述及附手机银行转账记录截图，证实2018年5月其被办理假信用卡的人分2次骗取共计1500元。 58、被害人付某的陈述及附微信转账记录截图、快递件及假信用卡复印件，证实2018年5月其被办理假信用卡的人分4次骗取共计30000元。 59、被害人陆某的陈述及附手机银行转账记录截图，证实2018年5月其被办理假信用卡的人分6次骗取共计28000元。 60、被害人武某的陈述及附银行凭单、银行交易明细，证实2018年9月17日其被办理假信用卡的人骗取共计1200元。 61、被告人杨凡凡的供述和辩解，证实其是2018年5月的时候开始做假信用卡中介，其通过QQ帮助将实施假信用卡诈骗的人提供的被诈骗的人的身份信息发送给制作假信用卡的人，还帮助将部分假信用卡发快递给被诈骗的人，并从中收取费用，每张卡收取20-30元。 其在实施诈骗过程中，使用过三个QQ号“红颜一笑”、“只为红颜一笑”、“保时捷”，收取账款的银行卡用过其父亲光福的银行卡、丈母娘陈翠云的建设银行卡、网上买来的周俊雅的邮政银行卡。 62、辨认笔录，证实快递员刘从辨认被告人杨凡凡自2018年3月开始向其提供假信用卡，并让其发送快递的人。 63、搜查笔录（附照片、扣押清单、视频光盘），证实2018年9月29日上午，公安机关依法对被告人杨凡凡的住所及车辆进行搜查，并对搜查物品银行卡13张、手机8部、笔记本1本、身份证3张予以扣押。 64、电子证据检查工作记录（附说明、word文本），证实对被告人杨凡凡的苹果6手机及小米手机的勘验检查情况，所提取数据均以光盘及word文本形式体现，在该提取数据中被告人杨凡凡与严某、被告人汤浩、张西、叶东东进行QQ联系，并居中发送被害人信息及发送快递的情况。 65、记录光盘，证实从腾讯公司调取的被害人张某2、徐某1、刘某3、万某、邓某1、刘某4、覃某、时某、沈某、杨某1、黄金德、蒋某2、唐某2、郑某1的微信转账记录。 66、交易明细光盘（附交易明细），证实被害人毛某被诈骗的交易情况，共计被诈骗62500元。 67、案款收据，证实被告人杨凡凡家属向本院上交退赔款计人民币7万元。 68、认罪认罚具结书，证实被告人杨凡凡认罪认罚的情况。 2、2018年7月至9月18日，被告人汤浩、张西通过上述方法从毕某处骗得人民币18500元，从杨某2处骗得人民币6300元，从王某5处骗得人民币14500元，从陈某4处骗得人民币300元，从虞某处骗得人民币2500元，从王某6处骗得人民币1300元，从蒋某1处骗得人民币300元，从张某3处骗得人民币1300元，从建军处骗得人民币300元，从张某4处骗得人民币1700元，从陈某5处骗得人民币800元，从徐某3处骗得人民币500元，从马某1处骗得人民币800元，从胡某处骗得人民币11000元，从刘某7处骗得人民币1300元，从苏某1处骗得人民币1200元，从张某5处骗得人民币300元，从蒋某3处骗得人民币800元。 被告人汤浩、张西于2018年9月18日14时许在湖北省孝感市孝南区楼下被公安机关抓获。 审理中，被告人汤浩、张西家属向本院上交退赔款计人民币64000元。 上述事实，由公诉机关、辩方提供的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、人口信息，证实被告人汤浩、张西的身份情况，犯罪时系成年人。 2、到案经过，证实被告人汤浩、张西于2018年9月18日14时许在湖北省孝感市孝南区楼下被公安机关抓获。 3、扣押物品、文件清单，证实公安机关依法扣押被告人汤浩、张西涉案的手链、项链各1条、戒指2只、话术纸1张、笔记本1本、A4打印纸10张、身份证复印件2张（江某、谢崇城）、张西港澳通行证1张、各式手机10部，各种银行卡23张。 4、笔记本复印件，证实被告人汤浩、张西为诈骗犯罪准备的话术记录；诈骗所使用的何某2、江某两套银行卡卡号，最后200条客户信息中诈骗既遂的客户记录。 5、A4纸复印件10张，证实被告人汤浩、张西购买使用的最后200条客户信息的使用情况。 6、银行卡详细信息查询，证实被告人汤浩、张西所使用的账户名江某、账号62×××17的中国银行账户的详细信息。 7、银行查询明细，证实被害人毕某于2018年8月22日转账500元，同月26日转账3000元，转账15000元，均转账至账户名江某、账号62×××17的中国银行账户。 8、银行查询明细及支付宝账单详情截图，证实被害人杨某2于2018年9月6日转账300元，同月9日转账1000元，均转账至账户名江某、账号62×××00的建设银行账户，同日又转账5000元，转账至账户名江某、账号62×××17的中国银行账户。 9、照片，证实被害人杨某2与被告人汤浩、张西短信联系办理信用卡，被告人汤浩、张西提供的银行账号及被害人杨某2收到的假信用卡及资料的情况。 10、银行查询明细，证实被害人王某52018年8月22日转账500元至对方提供的账号62×××95的工商银行账户（何某2帐户），另2000元汇江某的中国银行卡、12000元并汇江某建行卡。 11、照片，证实被害人陈某4收到的假信用卡及资料的情况。 12、行查询明细及支付宝账单详情截图，证实被害人陈某42018年9月12日转账300元至对方提供的账户名江某、账号62×××01的工商银行账户。 13、银行查询明细，证实被害人虞某于2018年8月22日转账500元，同月26日转账2000元，均转账至账户名江某、账号62×××17的中国银行账户。 14、银行查询明细，证实被害人王某6于2018年9月10日转账300元，同月17日转账1000元，均转账至账户名江某、账号62×××01的工商银行账户。 15、银行查询明细，证实被害人蒋某1于2018年9月12日转账300元至账户名江某、账号62×××01的工商银行账户。 16、银行查询明细，证实被害人张某3于2018年8月22日转账300元，同月27日转账1000元，均转账至账户名江某、账号62×××00的建设银行账户。 17、银行查询明细，证实被害人建军于2018年9月1日转账300元至账户名江某、账号62×××00的建设银行账户。 18、银行查询明细，证实被害人张某4于2018年9月2日转账300元，同月7日转账1400元，均转账至账户名江某、账号62×××00的建设银行账户。 19、银行查询明细，证实被害人陈某5于2018年9月2日转账800元至账户名江某、账号62×××00的建设银行账户。 20、银行查询明细，证实被害人徐某3于2018年9月3日转账500元至账户名江某、账号62×××00的建设银行账户。 21、银行查询明细，证实被害人马某1于2018年9月41日转账800元至账户名江某、账号62×××00的建设银行账户。 22、银行查询明细，证实被害人刘某7于2018年7月22日转账300元，同月26日转账1000元，均至账户名何某2、账号62×××53的建设银行账户。 23、银行查询明细，证实被害人苏某1于2018年7月28日转账1200元，至账户名何某2、账号62×××53的建设银行账户。 24、银行查询明细，证实被害人蒋某3于2018年8月15日转账800元至账户名何某2、账号62×××53的建设银行账户。 25、银行查询明细，证实被害人张某5于2018年8月14日转账300元至账户名何某2、账号62×××53的建设银行账户。 26、银行查询明细，证实被害人胡某于2018年7月26日转账5000元，同日又转账5000元，同日又转账1000元，均至账户名何某2、账号62×××53的建设银行账户。 27、手机部分信息，证实被告人张西手机上部分客户信息资料，潘某、吴某3、吴某4的客户信息于2018年7月31日出现在被告人张西的小米手机转发的客户信息中。 28、被害人毕某的陈述，证实2018年8月21日，其在家中通过网络申办信用卡时，被对方以支付材料费、中介费、验资款的名义骗取人民币共18500元。其是分三次，2018年8月22日16时51分，转账500元，同月26日11时54分转账3000元，同日16时49分转账15000元，均转账至对方提供的账户名江某、账号62×××17的中国银行账户。对方电话为182××××0029、182××××1138。 29、被害人杨某2的陈述及报案材料，证实2018年9月2日，其在家中通过网络申办信用卡时，被对方以支付材料费、中介费、验资款的名义骗取人民币共6300元。其是分三次，2018年9月6日转账300元，同月9日转账1000元，均转账至对方提供的账户名江某、账号62×××00的建设银行账户，同日又转账5000元，转账至对方提供的账户名江某、账号62×××17的中国银行账户。对方电话为182××××7338。 33、被害人王某5的陈述，证实2018年9月2日，其通过网络申办信用卡时，被对方以支付材料费、中介费、验资款的名义骗取人民币共14500元。其是分四次转账，2018年8月22日转账500元至对方提供的账号62×××95的工商银行账户，同月26日转账2000元至对方提供的账号62×××17的中国银行账户，同月27日转账2000元，同日又转账10000元，转账至对方提供的62×××00的建设银行账户。对方电话为182××××0029、182××××1138、151100003970。 34、被害人陈某4的陈述，证实2018年9月12日，其通过网络申办信用卡时，被对方以支付手续费的名义骗取人民币共300元。其是2018年9月12日转账300元至对方提供的账号62×××01的工商银行账户。 35、被告人汤浩的供述和辩解，证实2018年其在湖北孝感，与妻子被告人张西商量好进行假信用卡诈骗来赚钱，并提前在网上通过QQ准备好了诈骗所用的客户信息、手机卡、银行卡及手机，并练好制作假信用卡的人。8月中旬开始，先由被告人张西按照客户信息与客户联系，以办理信用卡的名义，让客户打入指定账户资料费300元，再与制作假信用卡的人联系，寄送给客户假信用卡，客户收到假信用卡后，被告人张西再让客户打入指定账户信用卡额度的2%的代办费，后由其冒充银行人员与客户联系，以需要验资为名，诱骗客户打入指定账户额度的10%的押金，反复进行，直至客户发现上当受骗。利用该诈骗手段，其与被告人张西获利数万元。其共购买使用500条客户信息。 2018年7月，在其准备诈骗所用客户信息时，帮助他人购买一批客户信息。 36、被告人张西的供述和辩解，证实被告人汤浩系其老公。2018年在湖北孝感，其与被告人汤浩商量好进行假信用卡诈骗来赚钱，并提前在网上通过QQ准备好了诈骗所用的客户信息、手机卡、银行卡及手机，并练好制作假信用卡的人。8月中旬开始，先由其按照客户信息与客户联系，以办理信用卡的名义，让客户打入指定账户资料费300元，再与制作假信用卡的人联系，寄送给客户假信用卡，客户收到假信用卡后，其再让客户打入指定账户信用卡额度的2%的代办费，后由被告人汤浩冒充银行人员与客户联系，以需要验资为名，诱骗客户打入指定账户额度的10%的押金，反复进行，直至客户发现上当受骗。利用该诈骗手段，其与被告人汤浩获利数万元。 37、搜查笔录及详见扣押清单，证实2018年9月18日13时40分许，民警依法对被告人汤浩、张西的住所及车辆进行搜查，并对涉案物品依法扣押。 38、勘验笔录（附照片），证实2018年10月11日上午，公安机关对扣押的被告人汤浩、张西的3部诺基亚手机进行的勘验，对手机内容进行拍照固定。 39、电子证据检查工作记录，证实对被告人张西用于诈骗犯罪的两部小米手机的勘验检查情况。 40、案款收据，证实被告人汤浩、张西家属向本院上交退赔款计人民币64000元。 41、认罪认罚具结书，证实被告人汤浩、张西认罪认罚的情况。 3、2018年9月，被告人叶东东通过上述方法，从张某6处骗得人民币4000元，从谭某处骗得人民币1000元，从陈某6处骗得人民币1000元，从陈某7处骗得人民币1000元，从马某2处骗得人民币7000元，从田某2处骗得人民币1000元。 被告人叶东东已向公安机关上缴赃款人民币20000元，并发还被害人。 二、妨害信用卡管理罪 2018年9月18日，被告人叶东东在湖北省武汉市黄陂区被公安机关查获非法持有他人信用卡30余张。 被告人叶东东于2018年9月18日21时许在湖北省武汉市黄陂区被民警抓获。 上述事实，由公诉机关、辩方提供的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、人口信息，证实被告人叶东东的身份情况。 2、到案经过，证实被告人叶东东于2018年9月18日21时许在湖北省武汉市黄陂区被民警抓获。 3、指定管辖决定书，证实宁波市公安局、宁波市中级人民法院将本案指定本院管辖。 4、侦查报告，证实公安机关侦破本案、锁定被告人叶东东的过程。 5、暂扣款票据，证实被告人叶东东向公安机关缴纳了20000元暂扣款。 6、发还清单、支付回单，证实公安机关分别发还被害人张某64000元、谭某1000元、陈某61000元、陈某71000元、马某27000元、田某21000元。 7、周云银行卡交易明细、借记卡资料，证明实户名周云、卡号62×××65的农业银行卡信息，该卡于2018年9月17日分别收到ATM机转入的1000元和微信支付的3000元，与张某6陈述一致；同日谭某通过他行转入该卡500元和500元，与谭某陈述一致。被害人陈某6亦称于2018年9月17日通过微信转给周云尾号6065的工行卡1000元。 8、程某银卡卡交易明细，证实户名程某，卡号62×××97的建行卡于2018年9月17日通过微信转入1000元，与被害人陈某7所称通过微信白建强名下农行卡内1000元转入尾号7897的卡内一致； 户名程某，卡号62×××02的工行卡于2018年9月9日7时9分转入2000元，15时12分转入5000元，与被害人马某2所称时间点基本一致； 该卡于2018年9月9日18时55分、18时57分均分别转入500元，共1000元，与被害人田某2所称时间一致。 9、情况说明，证实公安机关根据扣押手机找到本案被害人马某2、张某6。 10、证人李某2的证言，证实其是被告人叶东东妻子，家中有一辆白色马自达6轿车，车牌号鄂Ｋ×××××，登记在叶东东名下。自己没有实施诈骗行为。 11、被害人谭某的陈述、附接受证据材料清单、借记卡资料及交易明细，证实2018年9、10月份左右，其在网上办理信用卡，在网上留下手机号、身份证号和住宅地址后，第二天一个人（男子）给其打电话，并称办理信用卡要收费。一周后其收到一张光大银行信用卡，额度5万，卡号：40×××29。后其与上次那个人联系，对方称需要收取1000元开卡费，自己先付了500元，但对方不同意，其又付了500元，对方告知其称十分钟后可以刷卡。但其无法刷卡，再联系对方，对方已关机，遂发现被骗。对方自称姓周，打款的户名是周云，卡是工行卡。对方手机号185××××8319。 12、被害人张某6的陈述、附微信转账记录，证实2018年9月17日其在微信上办理信用卡被骗4000元。2018年9月15日，一自称浦发银行工作人员的人加自己微信好友，并称可以办理信用卡，要了自己手机号。9月17日上午对方男子打来电话称办理信用卡需收取2%即1000元手续费，并发来一个银行账号。其就在工行ATM机上给对方周云的工行卡（尾号6065）转了1000元。后该男子称还需缴纳3000元保证金，其就通过微信转给周云工行卡3000元。对方又称7天后收卡，但七天后对方手机关机，遂发现被骗。对方电话185××××8319、150××××4547，自己微信号×××，微信名华仔。 13、被害人陈某6的陈述、附微信转账记录，证实2018年9月份，其在QQ上发现办理光大银行信用卡的信息，就留下了自己的姓名、地址、电话。过了三四天，其接到归属地北京的电话，号码185××××8319，对方是一名讲普通话的男子，自称周云，是光大银行业务员，称会将自己的信用卡寄给自己，但要收1000元手续费才能开通。几天后，其收到卡，对方再次打电话索要1000元手续费，并提供了名为周云，尾号6065的工行卡号。其于2018年9月17日通过微信转给该卡1000元。对方又称其信用卡没有交易流水，需要再转5000元，其不愿意，觉得被骗。对方称自己不是骗子，并可退还1000元手续费，但后来对方就关机了。 14、被害人陈某7的陈述、附微信转账记录、银行卡交易明细，证实2018年9月10日，其在快手上发现办理信用卡的信息，其就填了身份证号、手机号、住址。9月17日，其收到一张光大银行信用卡和说明书，卡号40×××29，其按说明书上的手机号185××××8319打给一男子，对方称需1000元开卡费，并发了户名程某、尾号7897的卡号。其通过微信把自己农行卡上1000元转给该卡，自己农行卡户名白建强。因为卡仍未激活，其就打电话询问，对方要自己打给150××××4547询问。其打过去，还是一个讲普通话的男子，且称需继续打钱做假流水，其就挂了。后来两个电话都打不通了，遂知被骗。白建强名下农业银行卡于2018年9月17日通过微信转账转出1001元。 15、被害人马某2的陈述、附微信聊天记录、转账记录、银行卡交易明细、接受证据清单、快递包装及假信用卡照片，证实2018年9月5日左右，其在手机上发现光大银行贷款的信息，就微信联系对方。第二天一个自称光大银行工作人员的人电话联系其称可以给其办理贷款，并办理了一张光大银行的信用卡，并将卡寄给其。后对方电话中称开卡需要缴纳2000元手续费，其同意。对方就将户名程某的工行卡卡号发给其，卡号为62×××02。其于2018年9月8日13时32分通过微信转给该卡2000元，于9月9日7时10到账。转款后第二天，又有一名自称光大银行工作人员的人打电话给其称需转款5000元验证还款能力。其于2018年9月9日15时11分也打款了，于当日15时13分到账。过了两天，两个电话都打不通了，遂知被骗。 16、被害人田某2的陈述、附微信转账记录（证据卷第一册P98-102） 证实其在网上申办过信用卡，并填了自己的身份信息和电话号码。2018年9月初的一天，其接到北京的一个电话称自己的5万额度的信用卡已经审批通过了，问其是否需要办理，其同意了。对方称需收取1000元手续费，需微信转账至对方指定的银行卡卡号上。9月9日其收到一张光大银行信用卡后，就分两次从微信上转1000元到对方指定卡上。两次转账到账时间分别为2018年9月9日18时56分、18时58分，后其打对方电话，对方称还需3000元才能激活卡，其知被骗，便称不想办理了，想要退钱，对方称需第二天才能退。之后对方电话就打不通了。对方指定卡的尾号是5302，户名程某，工行卡。对方是一个讲普通话的男子。 17、被告人叶东东庭审中供述自己从2018年9月开始从事电信诈骗，并供认从从张某6处骗得人民币4000元，从谭某处骗得人民币1000元，从陈某6处骗得人民币1000元，从陈某7处骗得人民币1000元，从马某2处骗得人民币7000元，从田某2处骗得人民币1000元。 被告人叶东东到案后如实供述非法持有他人信用卡的事实。 18、电子证据检查工作记录，证实公安机关对被告人叶东东所有的HTC手机进行了勘验检查，提取了相关数据。 19、搜查笔录、附扣押物品、文件清单、照片、光盘，证实2018年9月18日公安机关对被告人叶东东位于湖北省武汉市黄陂区的住处进行了搜查，查扣物品详见清单及照片，其中扣押他人信用卡30余张。 20、搜查视频、讯问视频，证实公安机关抓获被告人叶东东时，对其人身及住处进行搜查的过程。 21、认罪认罚具结书，证实被告人叶东东认罪认罚的情况。 本院认为，被告人杨凡凡、汤浩、张西、叶东东以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，合伙或伙同他人骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，其中被告人杨凡凡数额特别巨大，被告人汤浩、张西数额巨大，被告人叶东东数额较大。被告人叶东东又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为又构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。 被告人杨凡凡在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚。其辩护人的该辩护意见予以采纳。被告人汤浩、张西、叶东东在共同犯罪中起主要作用，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人张西在与被告人汤浩的共同犯罪中，相互配合，二人作用相当，不宜区分主从犯，故对被告人张西辩护人关于被告人张西认定从犯的辩护意见不予以采纳。 被告人汤浩曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内又故意犯有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。 被告人杨凡凡、汤浩、张西到案后均能如实供述犯罪事实，均认罪认罚，依法均可从轻处罚。被告人杨凡凡家属退赔部分赃款，被告人汤浩、张西家属退赔全部赃款，对被告人杨凡凡、汤浩、张西均可酌情从轻处罚。对被告人杨凡凡、汤浩、张西辩护人的相关辩护意见予以采纳。 公诉机关指控被告人汤浩明知他人将客户信息用于假信用卡电信诈骗犯罪，而帮助将潘某、吴某3、吴某4等人的客户信息介绍转卖给其他被告人，致使潘某被骗人民币11000元，吴某3被骗人民币1300元，吴某4被骗人民币2500元，因证据不足，不予认定。被告人汤浩辩护人的该辩护意见予以采纳。 被告人叶东东犯二罪，依法数罪并罚。被告人叶东东到案后如实供述妨害信用卡管理罪一事，依法可从轻处罚；认罪认罚，退赔赃款，可酌情从轻处罚，并可适用缓刑，对其辩护人的相关辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。对被告人杨凡凡依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人汤浩依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人张西依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人叶东东依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人杨凡凡犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月29日起至2023年9月28日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、被告人汤浩犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月18日起至2022年3月17日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 三、被告人张西犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月18日起至2021年9月17日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 四、被告人叶东东犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币一万五千元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 五、被告人杨凡凡、汤浩、张西应退赔相关被害人的财物损失（详见附页清单）； 六、违法所得予以追缴并没收。扣押在案的涉案作案工具被告人杨凡凡手机、被告人汤浩、张西的手机、笔记本、银行卡、骗术纸、留言纸、被告人叶东东手机、信用卡予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邬剑红 人民陪审员  王 瑜 人民陪审员  周兰兰 二〇一九年十一月二十一日 书 记 员  印静儿