文书内容重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书(2019)渝0107刑初42号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人廖祥春，男，汉族，初中文化，重庆某某商务信息咨询有限公司股东、财务负责人，住重庆市荣昌区峰高街道阳岩村3组148号。因本案于2018年8月27日被捉获，次日被刑事拘留，2018年9月30日被逮捕。现押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人郗钱苹，重庆荣升律师事务所律师。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检二部刑诉[2018]1553号起诉书指控被告人廖祥春犯诈骗罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官贾伟、检察官助理温小天出庭支持公诉，被告人廖祥春及辩护人到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。重庆市九龙坡区人民检察院指控，被告人廖祥春伙同杨某、廖某某（二人另处）先后成立重庆某某某企业管理咨询有限公司和重庆某某商务信息咨询有限公司，被告人廖祥春、杨某、廖某某为公司股东、实际负责人，公司下设前台、市场部、渠道部。被告人廖祥春负责公司财务和渠道部。张某、叶某某、黄某某（均另案处理）为渠道部员工，市场部分为各小组，被唐某、蒋某某、罗某、骆某、胡某某（均另案处理）分别为市场部各小组的组长。陶某某、黄某某、唐某（均另案处理）等人为业务员。上述公司为实施诈骗而成立。形成了较为固定的诈骗犯罪集团。该集团诈骗方式：公司前台等员工每日将从平安银行及其他渠道获取的已申请贷款未审核通过、或已填写资料尚未申请贷款的客户名单资料交给市场部，由市场部各组组员冒充平安银行工作人员向客户拨打电话，谎称其申请的贷款已经审核通过，可到重庆市九龙坡区火炬大道99号千叶大厦办理面签手续。当客户到来后，由市场部对客户进行接待，谎称某某公司为平安银行一级入围渠道公司，同时骆某（均另案处理）佩戴平安银行一名叫“夏某”的工作牌，谎称其是平安银行工作人员，以达到骗取客户信任的目的。在获取客户信任后，市场部遂与客户签订服务协议，并按客户需贷款金额的一定比例，虚构“服务费”、“银行风险保证金”、“包装费”等名目，向客户收取咨询款。随后市场部将客户资料交给渠道部，由黄某某通过虚拟电话冒充平安银行客服电话给已签订协议的客户联系，对客户进行资料核对，渠道部张某、叶某某等人以需要补充材料，或客户自身原因不能通过银行审核等借口，称客户不能办理贷款。若客户催问，公司员工及相关负责人找各种理由推诿，不退款或少退款，达到非法占有客户所交费用的目的。其中，被告人廖祥春总体负责公司财务和渠道部：收取诈骗客户所得钱财、负责公司日常运行和管理、分管渠道部工作并接待客户商谈退款事宜等。经查实，该诈骗犯罪集团诈骗福建福州、广西南宁外地被害人2人；诈骗重庆在云南、湖北等外省市出差或打工的被害人7人，诈骗重庆本地被害人54人，现将犯罪事实分述如下:1、2017年10月12日，唐某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人张某某7000元人民币。2、2017年10月12日，罗某等人采用上述方法骗取被害人郑某某5000元人民币。3、2017年10月17日，胡某某、蒋某某伙同黄某某等人采用上述方法骗取被害人余某某4000元人民币。4、2017年10月18日，唐某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人叶某某17000元人民币。5、2017年10月18日，蒋某某、胡某某、骆某等人采用上述方法骗取被害人徐某某15000元人民币。6、2017年10月20日，蒋某某、胡某某等人采用上述方法骗取被害人乐某某1500元人民币。7、2017年10月27日，蒋某某、胡某某、叶某某伙同黄某某等人采用上述方法骗取被害人程某5000元人民币。8、2017年10月28日，罗某、张某、骆某等人采用上述方法骗取被害人李某某4000元人民币。9、2017年10月30日，蒋某某等人采用上述方法骗取被害人张某某110000元人民币。10、2017年10月30日，胡某某、蒋某某、叶某某等人采用上述方法骗取被害人潘某某4000元人民币。11.2017年11月2日，罗某等人采用上述方法骗取被害人唐某某1500元。12、2017年11月8日，唐某、骆某、叶某某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人王某某16000元人民币。13、2017年11月9日，罗某等人采用上述方法骗取被害人甘某5000元人民币。14、2017年11月13日，蒋某某伙同黄某某等人采用上述方法骗取被害人叶某某23000元人民币。15、2017年11月14日，蒋某某、胡某某等人采用上述方法骗取被害人张某某45000元人民币。16、2017年11月14日，罗某等人采用上述方法骗取被害人张某某55000元人民币。17、2017年11月15日，罗某等人采用上述方法骗取被害人李某3000元人民币。18、2017年11月15日，杨某、罗某、张某等人采用上述方法骗取被害人何某某2000元人民币。19、2017年11月16日，蒋某某、胡某某、张某伙同黄某某等人采用上述方法骗取被害人徐某4500元人民币。20、2017年11月17日，蒋某某、张某等人采用上述方法骗取被害人孙某某1000元人民币。21、2017年11月17日，唐某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人刘某某7000元人民币。22、2017年11月18日，罗某、骆某等人采用上述方法骗取被害人吕某2000元人民币。23、2017年11月20日，蒋某某、叶某某等人采用上述方法骗取被害人喻某某4000元人民币。24、2017年11月20日，蒋某某伙同黄某某等人采用上述方法骗取被害人王某某26000元人民币。25、2017年11月24日，叶某某伙同黄某某等人采用上述方法骗取被害人杨某某18000元人民币。26、2017年11月27日，骆某等人采用上述方法骗取被害人李某某37500元人民币。27、2017年11月28日，唐某、叶某某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人熊某某16000元人民币。28、2017年11月29日，蒋某某、叶某某等人采用上述方法骗取被害人戴某3000元人民币。29、2017年11月30日，蒋某某等人采用上述方法骗取被害人曾某某2400元人民币。30、2017年12月6日，唐某、张某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人文某20000元人民币。31、2017年12月7日，蒋某某、张某伙同黄某某等人采用上述方法骗取被害人严某6000元人民币。32、2017年12月8日，唐某、张某、伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人陈某某3000元人民币。33、2017年12月9日，蒋某某、罗某等人采用上述方法骗取被害人殷某某2500元人民币。34、2017年12月11日，骆某、罗某等人采用上述方法骗取被害人李某某43500元人民币。35、2017年12月12日，唐某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人邓某某6000元人民币。36、2017年12月13日，蒋某某、骆某、张某伙同黄某某等人采用上述方法骗取被害人唐某110000元人民币。37、2017年12月14日，胡某某、蒋某某等人采用上述方法骗取被害人罗某某2000元人民币。38、2017年12月14日，蒋某某、叶某某、张某等人采用上述方法骗取被害人王某某33000元人民币。39、2017年12月14日，唐某、叶某某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人陈某某16000元人民币。40、2017年12月15日，骆某、叶某某、胡某某等人采用上述方法骗取被害人景某3000元人民币。41、2017年12月15日，骆某等人采用上述方法骗取被害人陈某17000元人民币。42、2017年12月19日，骆某、罗某等人采用上述方法骗取被害人汤某某5000元人民币。43、2017年12月19日，唐某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人张某13000元人民币。44、2017年12月20日，骆某、张某等人采用上述方法骗取被害人蒋某10000元人民币。45、2017年12月23日，骆某、罗某等人采用上述方法骗取被害人孙某某3000元人民币。46、2017年12月27日，唐某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人黄某某22000元人民币。47、2017年12月29日，唐某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人李某某21000元人民币。48、2018年1月4日，叶某某、胡某某等人采用上述方法骗取被害人张某某33000元人民币。49、2018年1月5日，骆某、叶某某等人采用上述方法骗取被害人王某18000元人民币。50、2018年1月6日，蒋某某、张某、胡某某等人采用上述方法骗取被害人廖某某13000元人民币。51、2018年1月9日，骆某等人采用上述方法骗取被害人王某某41000元人民币。52、2018年1月10日，叶某某、唐某等人采用上述方法骗取被害人周某某3000元人民币。53、2018年1月13日，唐某等人采用上述方法骗取被害人李某某16100元人民币。54、2018年1月16日，蒋某某、骆某等人采用上述方法骗取被害人谢某某1000元人民币。55、2018年1月16日，骆某、胡某某等人采用上述方法骗取被害人张某某21000元人民币。56、2018年1月16日，唐某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人王某1500元人民币。57、2018年1月17日，骆某、罗某等人采用上述方法骗取被害人张某212000元人民币。58、2018年1月17日，蒋某某、叶某某等人采用上述方法骗取被害人杨某某29000元人民币。59、2018年1月18日，骆某伙同黄某某等人采用上述方法骗取被害人刘某16000元人民币。60、2018年1月18日，唐某等人采用上述方法骗取被害人王某某6000元人民币。61、2018年1月19日，骆某等人采用上述方法骗取被害人易某某2000元人民币。62、2018年1月23日，骆某伙同黄某某等人采用上述方法骗取被害人刘某5000元人民币。63、2018年1月24日，蒋某某等人采用上述方法骗取被害人王某某23500元人民币。2018年8月27日21时许，公安人员在重庆市九龙坡区石杨路17号4楼一茶馆内将被告人廖祥春抓获。为证明指控事实，公诉机关向法庭举示了收据、银联卡签购单、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人廖祥春为谋取非法利益伙同杨某、廖某某纠集骆某、蒋某某等人组成较为固定的犯罪组织，并组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，其中，被告人廖祥春虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，共计事实诈骗63次，共计金额311500元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人廖祥春是犯罪集团的首要分子，依照《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款、第三款之规定，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。提请本院依法判处。被告人廖祥春对指控的事实和罪行均有异议，认为其成立公司是为了帮客户办理贷款，还认为本案应该定性为合同诈骗罪。辩护人对指控的事实和罪名均有异议，认为公诉机关指控的诈骗事实中，部分事实没有刷卡回单、微信交易对手信息、收款收据，第23笔诈骗事实中，受害人陈述退还1200元，该笔犯罪金额应为2800元，对于其余的犯罪事实中确定的金额，也应扣除已退还被害人钱款后认定犯罪金额，公诉机关认定的犯罪金额有误，部分指控事实缺少刷卡回单等证据，还认为本案应定性为合同诈骗罪。同时，被告人廖祥春具有如实供述的量刑情节。经审理查明：2017年开始，被告人廖祥春伙同杨某（另案处理）等人成立了重庆某某商务信息咨询有限公司（以下简称某某公司），公司下设前台、市场部与渠道部，张某、叶某某、黄某某（均另案处理）为渠道部员工，市场部分为四个组，唐某、蒋某某、罗某、骆某（均另案处理）分别为市场部各组的经理，胡某某为组长，陶某某、黄某某、唐某（均另案处理）等人为业务员。公司前台每日将从平安银行及其他渠道获取的已申请贷款未审核通过及已填写资料尚未申请贷款的客户名单资料交给市场部，由市场部各组组员冒充平安银行工作人员向客户拨打电话，谎称其申请的贷款已经审核通过，可到重庆市九龙坡区火炬大道99号千叶大厦4号楼13-4办理面签手续。当客户到来后，由市场部对客户进行接待，谎称某某公司为平安银行一级入围渠道公司，同时骆某佩戴平安银行一名叫“夏某”的工作牌，谎称是平安银行工作人员，以达到骗取客户信任的目的。在获取客户信任后，市场部遂以某某公司、重庆某某某企业管理咨询有限公司（以下简称某某某公司）与客户签订服务协议，并按客户需贷款金额的一定比例，虚构“服务费”“银行风险保证金”“包装费”等名目，向客户收取咨询费。随后市场部将客户资料交给渠道部，由黄某某通过虚拟电话冒充平安银行客服电话给已签订协议的客户联系，对客户进行资料核对，张某、叶某某以需要补充材料，或客户自身原因不能通过银行审核等借口，称客户不能办理贷款，客户催问，张某与叶某某找各种理由推诿，不退款或少退款，达到非法占有客户所交费用的目的。其中，被告人廖祥春总体负责公司财务和渠道部，收取诈骗客户所得钱财、负责公司日常运行和管理、分管渠道部工作并接待客户商谈退款事宜等。2018年8月27日21时许，公安人员在重庆市九龙坡区石杨路17号4楼一茶馆内将被告人廖祥春抓获，被告人廖祥春到案后，如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）受案登记表、立案决定书，证实本案受案、立案的情况。（2）拘留证、逮捕证，证实公安机关对被告人廖祥春采取强制措施的情况。（3）抓获经过，证实2018年8月27日21时许，公安民警在重庆市九在坡区石杨路17号4楼一茶馆内将被告人廖祥春抓获。（4）户口信息，证实被告人廖祥春的身份情况。（5）平安银行股份有限公司重庆分行出具的《证明》，证实重庆某某商务信息咨询有限公司不是平安银行股份有限公司重庆分行下属单位或分支机构，与平安银行股份有限公司重庆分行不存在合作关系。（6）《营业执照》，证实重庆某某商务信息咨询有限公司系有限责任公司（自然人独资），住所位于重庆市九龙坡区火炬大道99号4幢13-1号，法定代表人为骆某，成立日期为2016年11月9日，经营范围：商务信息咨询、企业管理咨询、企业形象策划、人力资源信息咨询、市场调研、会议会务服务、展览展示服务等。（7）辨认现场笔录及照片，证实杨某、叶某某、胡某某、张某、骆某、唐某、蒋某某、罗某辨认出重庆市九龙坡区千叶大厦4栋13楼就是其工作的某某公司的地址。（8）搜查证、提取笔录、扣押决定书、扣押清单、指认照片，证实2018年1月25日12时许，民警在重庆市九龙坡区千叶大厦4号楼13-4某某公司内当着骆某的面，提取到收款收据58本，用黄色牛皮档案袋包装的融资服务协议237份，客户流程进度表229份，手持无线POS终端1个，电脑主机箱两台，白色内存64G金士顿U盘1个，银色SSK内存8GBU盘1个，虚拟电话信号交换机1部，白色步步高电话机1部，“中国平安”字样工作牌（客户经理名字夏某，编号为E00010669565），民警随即对上述物品均予以扣押。张某、叶某某、黄某某指认了渠道部的虚拟电话，骆某指认其“平安银行”工作牌。（9）电子证物检查工作记录，证实民警将从骆某处扣押的两个U盘进行电子证物检查，发现U盘中有2017业绩报表、2018业绩报表等文件。（10）证人杨某的证言及辨认笔录，证实某某公司有三个股东，分别是廖毅、廖祥春及他。廖毅占公司50%的股份，他和廖祥春每人占25%的股份，三个股东的收入是除去员工的工资和公司日常经营费用及退款后再算。公司的法定代表人是骆某，下面设有三个部门，分别是市场部、渠道部和前台。渠道部有张某、叶某某及另外一个帮忙整理资料的女孩，市场部分为四个组，罗某、蒋某某、骆某和唐某是组长，每组组员有三四个，前台有赵某和龙丽。公司成立于2017年10月中旬，营业执照是代办的，当天三个股东都没有带身份证，就用了骆某的身份证办理，骆某就成为了公司的法人。市场部负责接待过来办理贷款咨询的客户，先是组员电话联系想办理贷款的客户到公司来谈，客户来之后，市场部的四个经理让市场部的员工接待客户，帮客户办理贷款，签订服务协议，收3-5个点的咨询费，随后市场部会把客户的资料交给前台，前台把资料整理登记交给渠道部，渠道部找银行对接贷款事宜以及客户退款。前台的工作主要是接待客户，整理资料，收集服务费，工资统计等工作。某某公司没有办理贷款的资质，是帮别人办理贷款的咨询服务。他经常在公司，主要负责市场部及前台。他组织市场部四个组长及前台开会时会安排市场部的人多打电话拉客户，对客户说自己是咨询服务银行贷款的，主要是咨询办理平安银行和中国银行贷款，如果客户问的比较仔细，就让员工跟客户说自己是跟平安银行合作的有关系的渠道公司，让客户信任他们。他不清楚某某公司是不是平安银行合作的渠道公司，是业务员勾兑的，有没有跟平安银行签合同他不清楚。市场部的员工收入是基本全勤工资2000元加提成，员工的提成根据签成客户的金额情况3-8个点，市场部的四个组长收入是根据每个人负责的组员的签约服务费收入的总和3-6个点来提成，组长的底薪是2500元。前台是固定工资，每月2300元左右。渠道部员工的收入也是底新加提成，渠道部的提成是公司的总业绩提成0.3-0.5。他们收费一般是现金、支付宝、微信、银行卡POS机，基本都是组长来收。贷款没有成功的客户找公司退款都是渠道部张某和叶某某接待，如果客户不满意要求退款，有时他会出面解决。公司的电话客户信息来源一方面是廖毅给前台，另一方面是他安排市场部的业务员自己去找车子抄电话。他之前在某某某公司工作过一两个月，他负责的跟某某公司是一样的内容，他只是市场部的一个经理，而市场部有三四个组，他是其中的一个经理，市场部是廖毅总体负责，他只知道廖毅是某某某的老板，他不是股东，他的收入只是工资2500元加提成。某某公司跟部分客户所签订的服务协议中，有部分服务协议盖了某某某公司的印章是因为平常公司的印章是前台在管理，市场部的每个组的组长签服务协议的时候到前台来拿，公司因为是从某某某那边搬过来的，所以有可能组长在盖的时候印章拿错了，但是2017年10月10日以后的服务协议都是某某公司的业务。杨某辨认出了骆某、罗某、蒋某某、叶某某、唐某、张某、廖祥春。（11）证人骆某的证言及辨认笔录，证实某某公司的前身是某某某公司，某某某公司原先在南坪那边，因骗的客户太多了，被很多客户举报过，做不下去了，为了继续骗那些需要资金的客户，股东们商议换个名字继续骗，从而就把公司从南坪搬到九龙坡，但是公司几个股东的身份证都注册不了，他在公司工作时间比较长，股东们就以他的名义注册了某某公司。某某公司的股东分别是廖益、廖祥春、杨某。廖祥春主要负责公司的财务，公司的收入、收取的客户钱款、发工资等事项都由廖祥春负责，杨某是公司的总经理，平时都在公司上班，负责公司运营，日常工作都会向其汇报，廖益主要负责联系购买客户名单等，平时很少来公司。他是公司的法定代表人，也是市场部的经理，负责5组的业务。某某公司是借以帮助客户办理贷款需收手续费等理由骗取客户钱财的运营模式。某某公司有三个部门，分别是前台、市场部、渠道部。某某公司的那部虚拟电话是廖祥春负责购买的，让他们使用这部电话可以更好的冒充平安银行工作人员，使得客户更加相信他们是平安银行的。他们和客户联系的时候就说自己是平安普惠的工作人员。前台共有赵某和龙丽两个人，由赵某负责，前台的职责就是整理客户资料，当市场部人员联系到客户，或客户到公司签单以后的信息，都会汇总到前台，由前台负责录入，前台还要负责收集、整理、打印客户名单，向杨某汇报以后，再将这些名单分发给市场部经理，前台还要负责公司的人事招聘工作，负责考勤和打杂、后勤工作，负责接待来公司咨询或依照业务员提供地址上门办理面签的客户。市场部就是通过电话邀约客户到场面签，市场部分为四个电销组分别联系客户，每个组有一名经理负责，他是5组的经理，业务员有黄文玲、熊杰玉（1月20号左右离职）。渠道部的员工分别是张某、叶某某、黄某某，由张某负责，渠道部收到前台转交的市场部已签合同的客户，就打电话联系客户、处理后期退费等事宜。某某公司的业务范围里没有贷款这一块，但是实际工作中某某公司就是和客户在谈贷款事宜，然后就冒充平安银行的工作人员，以帮助客户贷款进行诈骗。具体操作流程就是廖益从平安普惠那里购买了一些客户数据，客户名单信息大多数都是在平安普惠手机APP上申请过贷款的，而且这些人大多数是没有通过审核的，前台赵某拿到客户名单以后，就会交给某某的总经理杨某，由杨某决定分配的具体数量，再由赵某将这些客户名单按照杨某的要求分配给市场部的各个组长，再由组长分配给组员，再由组员分别以平安银行的名义联系客户，谎称自己是平安银行面签中心的，客户之前在手机平台上申请过的一笔贷款，已经通过二次审核，如果需要贷款就可以到九龙坡区二郎千叶大厦4栋13-4的面签中心来面签，业务员会承诺只要客户到公司来面签了，就可以在指定的工作日放款，通过业务员的邀约，有些客户就会同意到公司来面签；有时要通知客户携带申请贷款的相关资料到公司面签，等客户到公司以后，由组长与客户进行面谈，并以办理贷款需交3%-5%服务费的名义骗取客户钱财，如果客人不相信，他就会带着平安银行的一块“夏某”工作牌出现，他会让其他的工作人员称呼他为“夏经理”，然后以平安银行的名义骗取客户信任，等客户签了合同并交了相关服务费用后，市场部的经理就会将客户的资料交到前台，由前台整理后交给渠道部。渠道部按照市场部填写的一张进度表，进度表上填有客户信息（名称、电话）、贷款金额、利息、还款方式、交纳的服务费等，然后渠道部的就会按照进度表上的事项对客户进行打电话，让客户交相关材料，然后渠道部就对这些材料进行筛选，筛查出一些不能继续办理贷款的问题材料，然后交由黄某某，使用那台虚拟电话给每个客户打电话，冒充是北京的平安银行工作电话，告诉客户因为材料有问题不能办贷款，这样进行拖延时间，渠道部的叶某某、张某等也会以银行审核以后，材料自身有问题办不了贷款等理由推脱客户，拖延客户时间，这样达到欺骗客户的目的。某某公司里没有任何平安银行的工作人员，他在某某公司上班时挂着的平安银行工作证是他一个在银行上班朋友的，工作证上写有“夏某”的名字。他冒充平安银行工作人员是为了让客户相信他们公司就是平安银行的，骗取客户的信任，这样面签客户成功的可能性就越大，这样就可以多骗取客户的钱款了。因为客户交了服务费以后，并不能从银行贷款并放款，如果后期他们不跟进，去冒充银行工作人员打电话核实联系等，客户到公司闹这样很容易就暴露了，所以渠道部的工作就很好掩饰了他们骗钱的手法，即使客户到公司闹，要求退钱，他们还会说公司也努力了，而且银行核实材料以后发现是材料自身的问题，公司也无能为力，这样就掩饰了办不了贷款的事实，客户也会认为是自己的原因，这样就会知难而退。市场部的业务员工资是底薪加业绩提成，底薪是1800元，提成按照6%-15%不等，组长2500元底薪加提成，所在组成交金额达到6万元后是底薪4000元加提成，比例是4%至9%不等，渠道部员工的工资也是底薪3000元加提成。他的电话是15920542236。骆某辨认出了公司老板杨某、公司员工黄某某、唐某、叶某某、张某、廖祥春、胡某某、蒋某某、罗某。（12）证人蒋某某的证言及辨认笔录，证实某某公司的组织架构、诈骗模式与证人骆某的证言一致外，还证实他是市场二部经理，他在诈骗过程中时使用过叶某的身份，他有两个微信，一个微信号是yy1090594474,，昵称平安银行客户咨询中心，绑定的手机号是13594303977，第二个微信号是fqq5201314yyy,昵称平安信贷客户中心8533，绑定的手机号是15730338314，组员有胡某某、杨卫梅、唐某、黄某某，其中胡某某是组长。有些客户会到公司来要求退还手续费，这些事情一般都是由渠道部的人去处理，只退少部分给客户，具体退款金额是老总廖祥春、杨某等人说了算。蒋某某辨认出了骆某、叶某某、唐某、杨某、罗某、廖祥春、胡某某、张某，辨认出了黄某某就是渠道部的女子。（13）证人唐某的证言及辨认笔录，证实某某公司的组织架构、诈骗模式与证人骆某的证言一致外，还证实2017年10月前她在南坪某某某公司上班，2017年10月到的千叶大厦某某公司上班，她担任市场部一组的组长，负责下发客户资料和面签，组员有陶某某、李某和杨某某。她所在的组谈了约40个客户，只有三四个人通过小贷公司办理了贷款。公司就是欺骗客户可以办理贷款，有额度，事实上大部分都不可以办理，然后收取客户手续费。她的工资是底薪加提成，底薪是2500元，他们组月手续费达到8万，底薪是4000元，组长的提成是提整个小组客户手续费的百分之五到百分之十，如果是自己联系客户的手续费提百分之六到百分之十五。他们组2017年10月有5万业绩，11月有4万业绩，12月有7万多，1月有3万多。她在诈骗中使用过假身份，一个叫钱某，一个叫黄某，微信名叫slow，微信号是TJ0920-，电话号码15823289970。骆某化名是夏某，罗某化名杨某某1，蒋某某化名叶某，胡某某化名秦某某。唐某辨认出了张某、廖祥春、胡某某、蒋某某、罗某、骆某、杨某、叶某某、黄某某。（14）证人叶某某的证言及辨认笔录，证实某某公司的组织架构、诈骗模式与证人骆某等人的证言一致外，还证实他于2017年8月在南岸区的重庆某某某企业管理咨询有限公司工作，后来在2017年10月8日公司到千叶广场来了，公司名字改成“面签中心，重庆某某商务信息咨询有限公司重庆分公司”，他是公司渠道部的，主要负责冒充平安银行的员工和客户联系。渠道部有三个人，分别是黄某某、张某和他，他们部门是直接对接廖祥春和杨某。他和张某负责跟客户联系，审核、筛选客户资料，少数资质好的就发到群里看有没有小贷公司和银行接，大部分资质差的他们都知道没有银行和小贷公司会接，这部分客户资料他们哪里也不会发，直接交给黄某某。他和张某要负责和客户谈退费的问题。他和张某有退款20%的权限，如果客户态度坚决、情绪激动就由廖祥春和杨某以及骆某出面处理，一般退款可以达到50%至70%，全款退的就很少。退款最后由廖祥春和杨某决定，钱由廖祥春退给客户，再由赵某记账。他们在退款之后会给客户说剩下的钱会给客户办理信用卡，他们就会在APP上的各种银行进行申请，但是都不会通过，这个情况基本上都是对客户的敷衍。他们在整个操作过程中，第一次向客户收取资料时，客户提供不出来工资证明，他们会向客户收取一些包装费，打他们公司的工作证明，一般收取300-500元不等。渠道部员工的工资是底薪3500元，提成是整个公司业务总手续费减去退款的0.4%。他在千叶公司领了两次工资，第一次是领的业务员工资1400元左右，第二次是到了渠道部，他领了3500元底薪，但是因为被扣了钱，他只领了3000元，第一个月到渠道部是没有提成的，这个月底薪加提成以及扣钱，他可以领3900元，但是还没有发钱就被公安机关抓了。他的第一个微信号是yezq999999999,昵称是霹雳大喇叭，绑定的号码是18723408514，第二个微信号是yzq997555108，昵称是无敌旋风叶霸道，绑定的手机号是15823843416。叶某某辨认出了渠道部的同事黄某某、张某，辨认出了廖祥春就是公司的股东之一，辨认出了市场部的员工胡某某、蒋某某、罗某、骆某、唐某，辨认出了对公司进行管理的负责人杨某。（15）证人张某的证言及辨认笔录，证实某某公司的组织架构、诈骗模式与证人骆某等人的证言一致外，还证实2017年11月初，他开始在某某某公司上班，过了一周换成了某某公司。他在公司渠道部工作。市场部的工作人员和客户签好合同后就会把客户的资料交给前台，前台把资料整理登记，交给渠道部，他们就会联系客户，让客户提供相关资料，如果能做其他小贷公司和银行就安排，实在不能做就安排渠道部的黄某某冒充银行的人员给客户打电话，了解客户的基本情况，对客户进行贷款相关的审问，告知客户因为某项原因没有通过。渠道部的虚拟电话是廖祥春安排的，交给黄某某在使用，是冒充平安银行专用电话，只能是黄某某使用。平时他、廖祥春、叶某某会教黄某某一些相关知识，让黄某某怎么去打电话，之后他会跟客户联系，告知客户是因为什么原因没有通过审核，他会问客户是否愿意继续贷款，如果愿意就给客户推荐其他的银行和小贷公司，让黄某某或廖祥春的其他公司的人员冒充另外一个银行的工作人员和客户打电话，找理由拒绝客户，达到拖延时间的目的，如果客户不想做其他小贷公司或者银行，还是想继续贷原来银行的款，他们就会说等段时间再给客户进件，但是和客户说等待时间不确定，主要目的就是拖延时间，拖了一段时间后以银行工作人员的名义拒绝对方的贷款要求，然后和客户联系，客户一般会选择退款，对于选择退款的客户，他们会告知廖祥春情况，问廖祥春退多少，廖祥春会让他们退20-30%，也可能更多，退多少完全看老板的心情，然后他和叶某某会去和客户谈，客户肯定不干，老板杨某和廖祥春会教他们和客户说是给银行进了件的，这个都是需要花钱，公司不可能不赚钱，让客户觉得他们是做了一些工作，花了一些费用，让客户觉得扣除一部费用是合理的，原则就是能少退就少退，给客户退完钱把客户打发走，一单的工作就做完了。他的工资是底薪加提成，底薪是3500-4000元，根据公司的业绩，提成是一个月内公司所有新签客户交的费用总额减去这个月退款客户退款的总额剩下的额度的0.6%，叶某某是0.4%，他进公司之后只领了一次工资，总共5000元左右，2017年12月、2018年1月还没有领工资。他们冒充银行的工作人员给客户打电话的原因，一是市场部是以平安银行的名义和客户签的合同，二是他后面和客户谈退款的时候和客户说他们把客户的资料交给了银行的，让客户觉得他们是做了事情的，就可以收取客户的一定费用，达到骗取客户钱财的目的。有些客户不会和渠道部联系，会一直和市场部的经理联系，市场部的经理就会把这些客户发到群里，让渠道部的去联系，这样的客户市场部的经理也会去做解释，能拖一段时间就拖一段时间，实在拖不下去了就交给他们渠道部去处理。2017年12月28日，一个叫朱远军的客户到公司闹着退款报了警，他到派出所交代了公司的犯罪事实，当时出于无奈综合考虑让他先回去不要对外声张，他回去后都没和公司里的人谈他和民警说了什么，想辞职公司也不让辞，他就正常的上班。公司员工罗某的化名叫杨某某1，唐某的化名叫钱某，蒋某某的化名叫叶某，骆某的化名叫夏某，胡某某的化名叫秦小雅。他的手机号是15223356776、13883984328，他有两个微信，一个号码是zc19930907520，昵称是zhang先生，还有一个昵称是小zhang先生，微信号是wxid_ymzxqtcke16622。张某辨认出了黄某某、叶某某、罗某、胡某某、唐某、蒋某某，辨认出了公司老板杨某、廖祥春，辨认出了公司法人骆某。（16）证人罗某的证言及辨认笔录，证实某某公司的组织架构、诈骗模式与证人骆某等人的证言一致外，还证实她和杨某是男女朋友关系。她于2017年4月在南岸区某某某公司上班，2017年10月左右，她和杨某、廖祥春、骆某、唐某、叶某某、胡某某、蒋某某从南坪某某某公司到了二郎千叶大厦成立了某某公司。她是市场部四组的组长和经理，组员分别有陈某、郭某、陆某某、刁某某、周某。市场部的客户资料有两种：一种是公司统一向平安银行购买的申请贷款被拒贷的客户信息，另外一种是由各组组员自己去收集的客户信息。公司统一购买的客户信息内容详细，客户来办理业务的比较多，各组组员自己收集的信息，只有一个电话号码。市场部员工和客户签订贷款合同并收取手续费后，他们不会为客户申请平安银行普惠贷款业务，如果遇到资质比较好的客户他们会帮客户申请一些小贷公司的贷款业务，遇到客户资质不好的就不会帮客户申请贷款业务。他们公司跟平安银行没有任何关系，客户也达不到平安银行普惠贷款的申请标准，所以无法为客户申请到平安银行的贷款。市场部的组员是1800元的底薪加200元的全勤，提成是按当月该名组员自己经办客户的手续费和包装费的总金额，提成根据收取的费用比例为6-15%不等。经理的底薪是2500元加本组当月总的手续费和包装的总金额，超过六万元的奖励1500元，提成是按全组的手续费和包装费，比例为5-9%不等。她从2017年12月25日至2018年1月25日期间，因为个人身体原因，她所在的4组的客户大部分都是骆某帮她谈的，另外业绩表中的数额有一部分渠道部还退了款的。她在公司上班一共获利2万元左右，她跟客户联系时用的化名叫杨某某1。罗某辨认出了胡某某、蒋某某、廖祥春、张某、杨某、黄某某、唐某、叶某某、骆某。（17）证人胡某某的证言及辨认笔录，证实某某公司的组织架构、诈骗模式与其他证人的证言一致外，还证实她从2017年7月开始在南坪的某某某公司上班。9月份，公司搬到了二郎千叶大厦4栋13-4，公司名字改为某某公司，她从2017年12月1日才正式成为市场部二组的组长。市场部的二组一共有五个人，蒋某某是经理，她是组长，组员有杨卫梅、黄某某、唐某。公司前台人员把接收到的客户详细资料名单拿给市场部的几个经理，再由经理分配给自己的组员，组员拿到客户资料名单就会以平安银行信贷部的工作人员的名义给客户打电话，称对方在平安普惠APP上申请的贷款审核通过了，但她知道事实上是没有通过的。为了获取客户信任，他们还会和客户核对客户之前在平安普惠APP上得到的信息，客户上钩后他们就让客户到千叶广场4栋13-4面签中心面签，并欺骗客户说第一次平安银行总行审核比较严格，他们是重庆分行审核要宽松些，可以通过，他们会对客户说签协议后收3-8个点子费，还给客户说贷款成功就不退款，但贷款不成功就全退，协议签了以后，就把材料通过前台交给渠道部，由渠道部处理后面的事宜。她清楚这些客户一般都是征信不好或没有正式工作的，这些人基本上都无法办理贷款，绝大多数都没有办成功。她的底新是1800元，12月升成组长后底薪多了500元，提成按照她个人的业绩算，6-15%不等，她一共提成有15000元左右。她在实施诈骗过程中使用过秦某某这个假名字。她的微信是wxidhjev4cyiyp912，电话是15023170211。胡某某辨认出了张某、蒋某某、唐某、罗某、叶某某，辨认出公司的负责人杨某、廖祥春，辨认出了公司法定代表人骆某。（18）证人黄某某的证言，证实某某公司的组织架构、诈骗模式与杨某、骆某等人的证言一致外，还证实她在商务二部当业务员，部长叫蒋某某，组员有她、杨卫梅、唐某、胡某某。她经手的客户没有一个贷款办下来的。她的工资包括底薪1800元，全勤奖200元，以及收取客户手续费提成6-15%。她在诈骗中使用过李某某2这个假名字，她的微信号是htting159，手机号是18723395808。（19）证人陶某某的证言，证实某某公司的组织架构、诈骗模式与杨某、骆某等人的证言一致外，还证实民警将2017年10月至被查获期间的部分业绩统计表给她看，她对业绩表无异议，她诈骗的总金额是127900元，退款1600元。她半年来面签了五六十个客户，成功放款的只有1个，因为这些客户本来资质就不是很好，不好贷款。她的联系电话是15683759270。（20）证人杨卫梅的证言，证实某某公司的组织架构、诈骗模式与杨某、骆某等人的证言一致外，还证实她是商务二部的话务员，组员还有胡某某、黄某某、唐某，经理叫蒋某某。民警将2017年10月至被查获期间的部分业绩统计表拿给她看，经过核对她参与诈骗的金额是102500元，其中退款了24100元。她在诈骗中使用过杨梅这个身份，她的微信号是yml1201k,手机号是15823206713。（21）证人黄某某1的证言，证实某某公司的组织架构、诈骗模式与杨某、骆某等人的证言一致外，还证实她在商务五部当业务员，部长是骆某，还有一个女的叫熊某某。民警将2017年10月至被查获期间的部分业绩统计表拿给她看，经过她核对，其中刘某、张某某2不是她做的，其他的7个人是她做的，她涉案金额是27500元，没有退款。（22）证人黄某某的证言及辨认笔录，证实她是渠道部的员工，她主要工作是在电脑上输入客户资料和给客户打电话。先是市场部将成交的客户资料交给前台，然后前台再将资料交到渠道部办公室，资料通常是一个牛皮纸文件袋，文件袋外夹有一张写有客户的信息的A4纸，上面有客户的名字、日期、电话、贷款金额、服务费，还有客户的身份证复印件、银行卡号和征信报告等内容，她需要将客户的名字、日期、电话和服务费这几项录入电脑。她根据“春老板”和渠道部的两位经理张某、叶某某给她的客户资料来打电话，她用公司渠道部的座机，假冒平安银行、华夏银行、中信银行和浙商银行等银行工作人员，询问客户及其联系人的工作情况、家庭住址、收入情况及婚姻情况和是否有车子房子等内容，然后她将客户及其联系人说得不清楚的地方或说错的地方都记录下来交给张某、叶某某，张某、叶某某会跟客户联系说因为客户自己的原因使得贷款办不下来。她冒充银行工作人员给客户打电话一是为了向客户证明公司确实将工作交给了银行，公司是做了工作的，二是记录客户及其联系人回答问题的漏洞，以此为借口将贷款办不下来的原因推给客户本人。她使用的是一部灰白色的座机，据“春老板”说是一个北京的号码，说外地号码要好一些。她的工资是2500元一个月，没有提成。黄某某辨认出了公司员工唐某、叶某某、骆某、罗某、蒋某某、胡某某、张某，辨认出了公司老板杨某、廖祥春。（23）证人李某的证言，证实某某公司的组织架构、诈骗模式与证人骆某、杨某等人的一致外，还证实她在商务一部工作，一部的经理是唐某，员工还有陶某某、杨某某。她微信号是15826187664，昵称叫“沁”。证人杨某某证实内容与证人李某证实内容基本一致外，还证实她诈骗了两个人，一个叫方某某、一个叫王某某，金额是8000元，没有退款。（24）证人陆某某的证言，证实某某公司的组织架构、诈骗模式与证人骆某、杨某等人的证言一致外，还证实他在市场部电销四组当业务员，组长是罗某，组员有刁某某、陈某、郭某、周某。（25）证人唐某的证言，证实某某公司的组织架构、诈骗模式与证人骆某、杨某等人的证言一致外，还证实她在市场部二组当业务员，由蒋某某负责，胡某某是组长。她的微信名叫“全世界最美的人啊”，微信号“siyebushige”。（26）证人赵某的证言，证实她在2017年9月在58同城看到某某某公司的招聘信息，之后她在南坪的公司学习了一天，国庆节放假结束后，她就直接到千叶广场的公司上班。2017年11月，公司改成了某某公司。她和龙丽是公司前台，负责接待客户，员工考勤，计算各个员工的工资表，统计每天的业务金额报表，收集每天成交业务的资料，然后在第二天移交给渠道部。每天上午11时许，微信号为“夏某”的就会直接给她发客户清单，她将清单平均分配到每一组，再由每组经理分配到每个员工手上，另外她工作的U盘里面有一个文件夹，内有很多小区的住房人员信息，有姓名、电话以及详细住宅等信息。每组经理在有需要的时候会来找她，她会将每个文件打印给对方。经理将客户资料分发给组员，组员通过公司配发的座机开始打电话联系客户。客户到了公司后她会直接通知联系客户的员工来接待，之后员工就通知该组的经理对客户进行面谈，经理和客户谈好后，客户就会交相关资料给经理，经理再交给她来复印。之后经理就会让客户签合同交钱，钱会直接交给业务组的经理，如果客户直接刷卡就直接处理了，若是客户通过微信、支付宝支付的，就会直接转给经理，再由经理直接转给廖祥春。客户若是给现金，经理就会将钱收了后，再拿给她清单，她再将钱给杨某或廖祥春。因为他们得到的客户信息，基本上都是不具备贷款和大额信用卡的，所以根本就办不下来贷款。客户签了合同后，就会联系经理询问贷款办理情况，经理就会直接通过电话拖延时间，经理也会让客户和渠道部联系。渠道部的叶某某和张某在将她送过去的客户分了后就不管了，先放着，客户催得急了，叶某某和张某会先以千叶公司的渠道部名义称已经将客户资料交给了银行。第二天渠道部的黄某某以网络虚拟电话冒充平安银行的工作人员给客户打电话将客户提供的资料进行复核，核实对方的基本情况、查找对方征信问题，并做出记录。渠道部以复核的资料有问题，找出各种理由称办不下来贷款，让客户办理大额信用卡为由，让客户提交各种资料，跑公司十几趟，有些客户因为钱不多，跑了很多趟都办不下来就算了，但还有很多客户交的钱多，直接跑到公司来闹，打110报警，渠道部的叶某某和张某就将客户叫到公司办公室去谈，会退一部分钱给客户。公司的公章放在前台，有人要用章就会直接到前台来盖。因为从南岸区过来的时候公司的名字还没有正式从某某某改成某某公司，所以从10月10日之后的半个月都是用的是某某某公司的章，大概10月底的时候某某公司的章下来了，所以他们就正式用的是某某公司的章了。罗某在2017年12月至2018年1月期间请了一个星期的假，那段时间罗某没有来公司上班，但罗某请假那段时间的业绩都算在了罗某的头上了的，罗某的工资分为基本工资和提成两部分，不管罗某请假与否都不影响罗某的部门业绩提成，唯一影响的是请假会在基本工资里面扣除。某某公司的所有业绩是从10月10日开始计算的，即包括某某公司业务，也包括用某某某公司章的业务。杨某、廖祥春、廖毅三个股东具体怎么分成的她不知道，她只知道三人是从2017年10月10日就开始分成了，分的也就是市场部做的业绩。（27）被告人廖祥春的供述，证实某某公司的组织架构、诈骗模式与证人杨某、骆某、蒋某某等人的一致外，还证实廖某某是公司的大股东，平时对公司的业务管理比较少，主要是杨某来负责公司业务的推动，他主要负责公司的财务。除去每月公司的开支和用于支付工人工资，剩下的都是他们三个分，廖某某占50%，他和杨某各占25%。客户的手续费通过微信、现金和银行卡刷卡，微信和现金先是客户直接给组长，组长把钱给他，如果是刷POS机就直接刷到他的卡上，因为公司POS机绑定的是他的银行卡。退款是渠道部给他说之后，有时候是转给客户，有时候是转给渠道部。工资是前台造报表给他，他按照表格统计的发放给员工，一般是通过微信发给员工。公司平时一个月左右开一次会，一般是杨某给经理开会，再由经理给员工开会，杨某在开会的时候会给各市场部下任务，多拉客户来申请贷款，让组员以银行合作的工作人员身份邀约客户，给客户说对方贷款征信审核没问题可以贷款，7-15个工作日可以放款，如果贷款不下来会退款，但服务协议上没有标注具体退款金额。因为只表明退款，客户愿意签，不表明退款金额，后面渠道部可以有筹码来跟客户谈退款。渠道部的一部座机是杨某让他买的，公司的盈利方式就是赚取客户申请贷款的手续费。具体事实如下：1、2018年1月10日，叶某某、唐某等人采用上述方法骗取被害人周某某人民币3000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、周某某借记卡账户历史明细清单、个人信用报告，证实2018年1月10日，周某某与某某公司签订了融资服务协议，双方约定在周某某配合情况下，某某公司如未成功在3-7个工作日内办理此笔融资，则由某某公司无条件退还向周某某收取的服务费3000元；如某某公司在办理过程中的3-7个工作日内，周某某自动放弃办理，则某某公司不予退还服务费3000元。随后周某某提交了相关的贷款资料。某某公司客户流程进度表记载所属员工李某、部门商务一部、客户经理唐某，已缴纳服务费500元，尾款2500元。（2）收据存根，证实周某某于2018年1月10日交纳现金500元，2018年1月11日通过转账交款2500元。（3）业绩表，证实某某公司业绩表中记载业务员姓名李某、客户姓名周某某，客户已交款金额500，实际金额3000，所属客户经理唐某，所属部门一部，签约时间2018年1.10。（4）被害人周某某的陈述及辨认笔录，证实2017年10月，他在平安普惠APP申请了5万元贷款，但没有审核通过。2018年1月5日左右，他接到一个自称是平安银行工作人员的女孩的电话，说他平安银行的贷款申请没有通过，但平安银行看了材料说他的材料没有什么问题，可以再次申请一定可以通过，而且3-7个工作日可以下款，还让他到千叶大厦4号楼13楼面签中心面签。2018年1月10日，他到了面签中心某某公司，接待他的是电话联系他的女孩，自称是业务员，对方和另外一个瘦的女孩和她面谈，那个女业务员说5万贷款没问题，但要交3000元手续费，3-7个工作日下款，如果下款了就不退了，没有下款就全退，他当时没有那么多钱，对方说先预交500元，第二天再补，他当时就签了协议，另外那个女孩拿着协议盖了某某公司的章就把协议递给了他，他回家后第二天就把剩下的2500元转给了那个女孩，过了一个星期后没下款，一个自称是渠道部的男孩给他打电话说他的贷款没有下来是因为银行年终在调控没有下来，喊他再等，他等了几天后再联系对方，对方就联系不上了。他交了3000元，没有退款。接待他的女孩的手机号是15683759270，微信号是dy1234te，渠道部联系他的男孩手机号是18723408514，微信号是yezq999999999。周某某辨认出唐某就是拿协议盖章的女子，李某就是接待他的女子。2、2018年1月13日，唐某等人利用上述方式骗取被害人李某某1人民币6100元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、周某某提供的身份证复印件、银行卡复印件，证实2018年1月13日，李某某1（甲方）与某某公司（乙方）签订了融资服务协议，并约定甲方按贷款、融资总额度的6%支付咨询费。备注：转账。乙方签名：钱某。客户流程进度表记载客户姓名李某某1，所属员工李某，部门商务部，客户经理唐某，资金需求量10万，已缴纳服务费4000，尾款2000。随后李某某1向某某公司提供了中国农业银行卡、身份证、驾驶证等复印件。（2）李某某1中国农业银行转账业务客户回执，证实2018年1月15日，李某某1通过转账4000元至唐洪的银行卡。（3）李某某1指认微信转账记录，证实李某某1于2018年1月13日15时转账100元给SLOW，1月16日15时许再次转账2000元给SLOW。（4）被害人李某某1的陈述及辨认笔录，证实2017年12月，他在平安普惠APP申请贷款，但没有审核通过。2018年1月初，一个自称是平安银行工作人员用手机给他打电话，说他在平安普惠APP上申请的5万元贷款通过了，让他到九龙坡区千叶大厦4号楼13楼平安银行面签中心面签。2018年1月10日左右，他就去了某某公司面签，接待他的是三个女孩，其中一个女孩说是经理，另外一个女孩说是平安银行专门负责跑贷款业务的工作人员，他当时也没有要求看证件，对方说只要身份证和银行卡复印件就可以了，说利息是6-8厘，但要收取一点费用，对方说要交6100元的手续费，他当时卡里没有这么多钱，只有2100元，他说后面再给另外的4000元，他通过微信给自称经理的女孩转了2100元后，对方和他签订了一个合同。2018年1月15日，自称经理的女孩打电话问他还要不要贷款，对方说差的4000元什么时候给，之后他马上用农业银行转了4000元，他给自称经理的女孩打电话，对方说七天之内给他办。等了七天之后，他再给对方打电话，对方就冒火了，他当时觉得不对头，也没问了，又过了两天，他去公司看情况，结果发现公司已被查封了，他才知道对方是诈骗公司。他交了6100元，对方没有退钱。李某某1辨认出李某就是接待他的女子，唐某就是与他签订协议的女子。3、2018年1月16日，唐某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人王某人民币1500元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、王某身份证、银行卡复印件等资料，证实融资服务协议签约时间2018年1月16日，乙方签名为陶某某，手续费为贷款金额的6%，前期收款1500元，后期补足。流程进度表记载该笔业务的员工是李某，经理是唐某，已缴纳金额1500元，尾款1500元，王某当场刷卡支付1500元。王某为贷款提供了银行卡、身份证等相关材料。（2）收据存根，证实王某于2018年1月16日刷卡支付1500元。（3）被害人王某的陈述，证实一个自称叫陶某某的和他联系，到公司后是陶某某和一个女经理接待，说贷款5万元，服务费3000元，当场用工行储蓄卡在POS机上刷卡1500元，对方给他开具了收据。过了一周打对方公司的电话就处于无人接听状态，陶某某本人电话也处于关机状态，他才发现自己被骗了。陶某某的微信号是dy1234te。4、2017年10月12日，唐某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人张某某人民币7000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、个人信用报告、中国农业银行卡交易明细等资料，证实服务协议签约时间2017年10月12日，乙方签名为黄某，手续费为贷款金额的7%。客户流程进度表记载客户姓名张某某，所属员工陶某某，客户经理唐某，已缴纳金额7000元。张某某为贷款提供了相关资料。（2）收据存根，证实2017年10月12日，张某某通过支付宝交款7000元服务费。（3）业绩表，证实业绩表中记载了客户姓名张永某（张某某），已交款金额7000元，没有退款记录。（4）被害人张某某的陈述及辨认笔录，证实一个自称平安信贷专员的女孩联系他，微信号是dy1234te，说贷款10万元已通过，让他前往千叶大厦办理手续。一个自称黄某的经理接待，贷款10万元，手续费7000元，通过支付宝转给了经理。几日后，一个自称姓廖的渠道部经理打电话要求他提供证件资料。随后对方就这样拖延他，2018年过年的时候他再联系对方就联系不上了。他交了7000元，对方没有退钱给他。张某某辨认出陶某某就是联系他的女子，辨认出唐某就是黄某。5、2017年10月18日，唐某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人叶某某1人民币7000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、交通银行卡、中国农业银行卡、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年10月18日，咨询服务费为贷款金额的7%，乙方黄某签字盖章，盖的是某某某公司的印章。同日，叶某某1向某某某公司刷卡消费7000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是陶某某，经理是唐某，已缴纳金额7000元。叶某某1为贷款提供了银行卡、身份证等相关材料。（2）收据存根，证实2017年10月18日，叶某某1通过刷卡交款7000元。（3）业绩表，证实业绩表中记载客户姓名叶某某1，已交款金额7000元，没有退款记录。（4）被害人叶某某1的陈述，证实2017年10月，他接到一个自称平安银行工作人员黄某的电话，说他可以贷款，对方让他到千叶大厦13楼某某公司面签，随后黄某和另一个女的接待他，黄某说贷款10万，大约需要7000元的手续费，随后他签了一个服务协议，是他和黄某签的，随后他用交通银行信用卡在对方的POS机上刷卡7000元，对方给他开具了收据。之后对方电话也不接了，他才发现被骗了。黄某的微信号TJ0920-。6、2017年12月29日，唐某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人李某某2人民币1000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、中国工商银行卡等资料，证实服务协议签约时间2017年12月29日，乙方签名为钱某，咨询服务费已交1000元，下款后补齐尾款，盖的是某某公司印章，客户流程进度表记载该笔业务的员工是陶某某，经理是唐某，已缴纳金额1000元。李某某2为贷款提供了银行卡、身份证等相关材料。（2）收据存根，证实2017年12月29日，李某某2现金交款1000元。（3）被害人李某某2的陈述，证实2017年12月份，他接到一个自称平安银行工作人员钱某的电话，称贷款能办理下来，让他前往千叶大厦面签，钱某和另外一个女的接待的他，钱某说贷款5万元，大约需要3500元的手续费，他当天就和钱某签了服务协议，他直接支付了1000元的现金，等贷款批下来之后再支付余下的2500元。等一周后钱没有到他的卡上，他打电话问钱某的贷款事项，对方回复说正在审核，之后对方电话不接，也不理他了，他才发现被骗了。钱某的微信号是TJ0920-。7、2017年12月12日，唐某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人邓某某人民币6000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、银联卡签购单、客户流程进度表、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年12月12日，乙方签名为钱某，盖的是某某公司的印章，咨询服务费为贷款金额的6%，当天邓某某银联刷卡6000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是陶某某，客户经理唐某，已缴纳金额6000元。邓某某为贷款提供了相关资料。（2）收据存根，证实2017年12月12日，邓某某刷卡交款6000元。（3）业绩表，证实业绩表中记载客户姓名邓某某，已交款金额6000元，所属客户经理唐某，没有退款的记载。（4）被害人邓某某的陈述及辨认笔录，证实2017年12月份，他接到自称小陶的平安银行工作人员电话，说他贷款的10万元已经审批通过了，让他前往千叶大厦某某公司面签，小陶和另一个二十几岁的自称钱某的女子接待他，他当场用农行刷卡支付6000元咨询服务费，随后他签了一个服务协议。过了一周钱没有到他卡上，他打电话问小陶贷款事项，对方回复称正在审核，叫他等着，还说一个专门跑银行业务的姓廖的业务员在跑手续，后来一个自称平安银行的给他打电话做回访，后来小陶电话也不接了，之后他才发现自己被骗了。廖姓工作人员的微信号是I979688。邓某某辨认出唐某、陶某某是接待他的人。8、2017年11月17日，唐某伙同陶某某等人采用上述方法骗取被害人刘某某人民币7000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银行卡签购单、招商银行卡等资料，证实服务协议签约时间2017年11月17日，乙方签名为钱某，盖的是某某公司印章，咨询服务费为贷款金额的7%。2017年11月17日12时，刘某某向某某公司刷卡支付7000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是陶某某，经理是唐某，已缴纳金额7000元。刘某某为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2017年11月17日，刘某某刷卡交款7000元。（3）业绩表，证实业绩表中记载的客户姓名刘某某，已交款7000元，所属客户经理唐某，没有退款记录。（4）被害人刘某某的陈述，证实2017年10月，他接到自称平安银行工作人员钱某的电话，称贷款几天就能下来，让他前往千叶大厦公司面签，钱某和另外一个女的接待的他。贷款10万元，咨询服务费7000元，他当场用招行信用卡刷卡支付7000元，后来钱某的电话没人接，他1月份底去公司看才发现已经关门了，他接到派出所电话后才知道对方被抓了。9、2017年12月19日，唐某伙同陶某某等人采用上述方法，骗取被害人张某1人民币3000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年12月19日，乙方签名为钱某，咨询服务费为贷款金额的6%，盖的是某某公司的印章，当天张某1通过POS机刷卡支付2000元服务费。客户流程进度表中记载该笔业务的员工是陶某某，经理是唐某，已缴纳金额3000元。张某1为贷款提供了个人信用报告等相关资料。（2）收据，证实2017年12月19日，张某1通过刷卡和现金的方式交款3000元。（3）被害人张某1的陈述，证实2017年12月，他接到自称平安银行工作人员陶某某的电话，说可给他贷款5万元，让他前往某某公司面签，由陶某某和钱某接待的他，他当场缴纳了服务费3000元，其中现金支付1000元，刷建行卡POS机支付2000元。10、2017年12月8日，唐某、张某伙同陶某某等人采用上述方法，骗取被害人陈某某人民币3000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银行卡签购单、个人信用报告、银行卡交易明细等资料，证实服务协议签约时间2017年12月8日，咨询服务费为贷款金额的3%，盖的是某某公司的印章，当天陈某某通过POS机刷卡的方式支付了3000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是陶某某，经理是唐某，已缴纳金额3000元，尾款6000元。陈某某为贷款提供了个人信用报告等资料。（2）收据存根，证实2017年12月8日，陈某某通过刷卡交款3000元。（3）被害人陈某某的陈述及辨认笔录，证实2017年11月，他接到小陶的电话，说他在平安银行APP上的贷款批过了，让他到二郎千叶大厦某某公司面签，小陶和另外一个瘦点的女的接待的他。他贷款30万元，咨询服务费3%，当场刷中国银行卡POS机支付3000元，对方开具了收据。几天后未收到贷款，小陶给他说有一个姓张的业务员在跑手续。陈某某辨认出陶某某、唐某就是接待他的女子。11、2017年12月6日，唐某、张某伙同陶某某等人，采用上述方法，骗取被害人文某人民币20000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、身份证复印件、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年12月6日，乙方签名为钱某，咨询服务费为贷款金额的4%；盖的是某某公司的印章，当天文某通过POS机刷卡支付10000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是陶某某，经理是唐某，已缴纳金额20000元。文某为贷款提供了相应的个人信用报告等资料。（2）收据，证实2017年12月6日，文某通过刷卡交款20000元。（3）被害人文某的陈述及辨认笔录，证实2017年12月1日，他接到自称平安银行工作人员小陶的电话，称他的50万元贷款已经批下来了，让他前往二郎千叶大厦面签，是小陶和钱某经理接待的，钱某签的服务协议，当场支付现金10000元，刷建行卡POS机支付10000元。几天后面签中心张经理跟他联系，说贷款的事正在协调，让他提供材料。12月15日，张经理电话说这笔银行办不下来，说再找其他渠道办，到了1月下旬，他问张经理贷款情况怎么样，对方说正在办，可能问题不太，在1月底的时候，他联系张经理和钱某，电话都打不通了。文某辨认出陶某某就是小陶，唐某就是叫钱某的女子。12、2017年11月8日，唐某、骆某、叶某某伙同陶某某等人，采用上述方法，骗取被害人王某某1人民币6000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银行卡签购单、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年11月8日，乙方签名为骆某，咨询服务费为贷款金额的6%；盖的是某某某公司的印章，当日王某某1通过POS机刷卡交款5000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是陶某某，经理是唐某，已缴纳金额6000元。王某某1为贷款提供了个人信用报告等资料。（2）收据存根，证实2017年11月8日，王某某1交款6000元。（3）被害人王某某1的陈述及辨认笔录，证实2017年11月，他接到一个自称钱某的电话，称他在平安银行的贷款已通过，让他前往千叶大厦面签中心面签，钱某让一个姓叶的渠道部经理来接待的他，叶经理说可以贷款，但要交风险保证金3000元，手续费3000元，他当场总共支付6000元。他们签约后，他等了一个多月都没有人联系他，他打电话也联系不到对方，后来他听说公司被查封了。王某某1辨认出叶某某就是一个叫叶经理的男子，唐某就是叫钱某的女子。13、2017年11月28日，唐某、叶某某伙同陶某某等人，采用上述方法，骗取被害人熊某某1人民币6000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、熊某某1身份证复印件、工作证明、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年11月28日，乙方签名为钱某，咨询服务费为贷款金额的6%，盖的是某某公司印章，当日，熊某某1通过POS机刷卡交款6000元。客户流程进度表记载该表业务的员工是陶某某，经理是唐某，已缴纳金额6000元。熊某某1为贷款提供了个人信用报告、工作证明等资料。（2）收据，证实2017年11月28日，熊某某1通过转账的方式交款6000元。（3）业绩表，证实业绩表中记载的客户姓名熊某某1，已交款金额6000元，所属客户经理唐某，无退款记录。叶某某确认熊某某1是他经手的客户。（4）被害人熊某某1的陈述，证实2017年11月，他接到一个自称平安银行职员钱某的电话，说他贷款的10万元能批下来，让他前往千叶大厦面签，钱某介绍另外一个戴着眼镜的女经理来一起接待他。他当场刷农行卡POS机支付6000元的咨询服务费。之后钱某让对方公司的叶经理重新为他办理，他一直用微信和叶经理联系，他一直催对方，对方不怎么理他，后来他接到派出所电话才知道对方被抓了。叶经理微信是yezq99999999。14、2017年12月27日，唐某、叶某某伙同陶某某等人，采用上述方法，骗取被害人黄某某2人民币2000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、中国农业银行卡等资料，证实服务协议签约时间2017年12月27日，乙方签名为钱某，咨询服务费为贷款金额的6%，盖的是某某公司的印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是陶某某，经理是唐某，已缴纳金额2000元，尾款1000元。被害人为贷款提供的银行卡、身份证相关材料。（2）收据存根，证实2017年12月27日，黄某某2通过现金交款人民币2000元。（3）业绩表，证实业绩表中记载客户姓名黄某某2，已交款金额2000元，所属客户经理唐某。叶某某确认黄某某2是他经手的客户。（4）被害人黄某某2的陈述及辨认笔录，证实2017年12月26日，他接到自称平安银行的电话，说贷款批下来了，让他前往千叶大厦面签，跟他联系的那个戴眼镜的胖妹把他介绍给钱某经理，说贷款5万元，需要3000元的费用，他说只有2000元，只能先给2000元，贷款下来后再付1000元。钱某说叶经理给他办贷款，并把叶经理电话18723408514给了他，七天后贷款没有下来，他电话联系叶经理，叶经理说打他的亲戚电话没人接，所以贷款办不下来，他问贷款还能不能办下来，叶经理说还有机会，要等三个月以后，后来他才知道被骗了。叶经理微信名霹雳大喇叭，微信号yezq999999999。黄某某2辨认出陶某某就是胖妹，唐某就是钱某。15、2017年12月14日，唐某、叶某某伙同陶某某等人，采用上述方法，骗取被害人陈某某1人民币6000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、收据，证实服务协议签约时间2017年12月14日，乙方钱某签的字，盖的是某某公司的印章，咨询服务费为贷款金额的6%。当天陈某某1通过刷卡方式交款人民币6000元。（2）被害人陈某某1的陈述及辨认笔录，证实2017年12月，他接到自称平安银行小陶的电话，问他是不是有贷款的需求，他说有10万元的贷款需求，对方让他前往二郎千叶大厦面签，小陶和另一个钱某经理接待的他，钱某和他签了协议，当场刷卡支付6000元，并开具收据。钱某说一周内贷款到账，一周后贷款未到卡，钱某说让他等到，后来还喊了一个姓叶的经理和他联系，他没有和姓叶的经理见过面，只有对方的微信号，再后来钱某就不回复了，电话不接，不理他了。小陶微信是dy1234te，钱某微信号TJ0920-，叶经理微信号yezq999999999。陈某某1辨认出陶某某就是小陶，唐某就是钱某。16、2018年1月18日，唐某等人采用上述方法骗取被害人王某某人民币6000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、个人信用报告、中国农业银行卡等资料，证实服务协议签约时间2018年1月18日，乙方签名为钱某，咨询服务费为贷款金额的6%；盖的是某某公司的印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是杨某某，经理是唐某，已缴纳金额6000元。被害人为贷款提供的银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2018年1月18日，王某某通过转账交款人民币6000元。（3）被害人王某某的陈述及辨认笔录，证实2018年1月，她接到自称平安银行小杨的电话，称她有贷款10万元的额度，让她前往千叶大厦面签，小杨和另一个女的钱某经理接待她。钱某和她签协议，她当场微信支付6000元，并开具收据。钱某说一周内贷款就会到卡上，一周后贷款未到卡，她给钱某打电话，开始打得通，再后面电话打不通，微信也不回复了。钱某微信是TJ0920-。王某某辨认出唐某就是钱某。17、2017年10月27日，蒋某某、胡某某、叶某某伙同黄某某等人，采用上述方法，骗取被害人程某人民币5000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、中国农业银行卡、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年10月27日，乙方签名为秦某某，咨询服务费为贷款金额的5%，盖的是某某某公司的印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是黄某某，客户经理是蒋某某，已缴纳金额5000元。被害人为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2017年10月27日，程某通过微信交款人民币5000元。（3）业绩表，证实业绩表中记载的客户姓名程某，已交款金额5000元，所属客户经理蒋某某，业务员黄某某，该笔业务是叶某某经手的客户。（4）被害人程某的陈述及辨认笔录，证实2017年10月中旬，他接到自称平安银行的电话，称他贷款审核通过了，让他前往千叶大厦面签，打电话的秦某某接待了他，并跟他签了协议，他当场微信支付5000元。对方说贷款三天就可以下来，如果下不来就退还他5000元，第二天一个叫叶经理的打电话让他把购房合同等手续给对方。第三天贷款没下来，秦某某就带他到叶经理那里去了，叶经理说可以贷下来但银行要核实，叫他等电话。等了很久还没有下款，因为他在外地就只能电话让对方退钱，秦某某说没有退款程序，叶经理让他走小贷公司，从2月6日就开始联系不到对方了。对方没有退钱。叶经理微信名霹雳大喇叭，微信号yezq999999999。程某辨认出胡某某就是秦某某。18、2017年11月24日，叶某某伙同黄某某等人采用上述方法骗取被害人杨某某1人民币8000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、收据，证实服务协议签约时间2017年11月24日，咨询服务费为贷款总额的8%，乙方签名叶某，盖的是某某公司的印章。当日，杨某某1通过刷卡交款8000元。（2）业绩表，证实业绩表中记载的客户姓名杨某某1，已交款金额8000元，业务员黄某某，所属客户经理蒋某某，该笔业务是叶某某经手的客户。（3）被害人杨某某1的陈述及辨认笔录，证实2017年9月，他接到自称姓黄的业务员的电话，问他需不需要贷款，称对方是平安银行、兴业银行的合作单位，可以办贷款，说可以到千叶大厦面签，姓黄的女娃儿接待了他，把他带到了办公室和一个叫叶某的经理面谈，并和他签协议，当场刷卡支付8000元的服务费，叶某说放款成功8000元不退，如果没有放款，就退款。一个星期后没有下款，他打电话催叶某，对方说在忙马上办，但是一直不下款，他让对方退款，叶某说先不退款等下个月继续申请。过年前就联系不上对方了，对方也没有退款。叶某的微信名霹雳大喇叭，微信号yezq99999999，姓黄的业务员的微信号是htting159。杨某某1辨认出黄某某就是姓黄的女子。19、2017年11月，蒋某某伙同黄某某等人采用上述方法骗取被害人叶某某2人民币3000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银行卡、身份证等资料，证实服务协议签约时间2017年11月13日，乙方签名为叶某，咨询服务费为贷款金额的6%，盖的是某某公司的印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是黄某某，经理是蒋某某，已缴纳金额3000元。被害人为贷款提供了银行卡、身份证等相关材料。（2）收据存根，证实2017年11月30日，叶某某2通过微信转账的方式交款人民币3000元。（3）被害人叶某某2的陈述，证实2017年11月左右，她接到自称平安银行员工的电话，称她的贷款审核通过了，让她前往千叶大厦面签。一个女娃儿接待的她，并把她带到自称叶某的经理处，对方收了她的资料，并收了手续费3000元，是微信转账给叶某的，交完费后双方就签了协议，叶某说最多一个星期就下款，她等了几天还是没有下款，就电话和微信问叶某，叶某说她登记的联系人没有接电话，所以审核没有通过，喊她重新找一个，她重新找了一个，又过了一个星期问对方什么时候下款，对方说还是有个联系人没有接电话，她让叶某退款，对方的微信和电话都不回她了。她交了3000元，对方没有退款。叶某经理微信名平安信贷客户中心8533，微信号fqq5201314yyy。20、2017年11月20日，蒋某某伙同黄某某等人，采用上述方法，骗取被害人王某某2人民币6000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年11月20日，乙方签名为叶某，咨询服务费为贷款金额的6%，盖的是某某公司的印章。2017年11月20日11时32分王某某2刷卡交费6000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是黄某某，已缴纳金额6000元。被害人为贷款提供了个人征信报告等相关资料。（2）收据存根，证实2017年11月20日，王某某2通过刷卡交款人民币6000元。（3）被害人王某某2的陈述及辨认笔录，证实2017年10月，他接到自称平安银行的黄姓女子电话，说他在平安普惠的贷款10万元审核通过了，让他到千叶大厦面签。当时接待他的是联系他的黄姓女子和一个叫叶某的经理，叶某经理说贷款审核下来了，但要交6000元代办费，他当时觉得贵了就没有答应，但互相留下了联系方式。2017年11月，叶某打电话问他想不想办贷款，他还是说贵了，叶某说如果贷款办不下来会全部退款的，他想了一下就同意了。2017年11月20日，他到了某某公司，直接和叶某面签，交了6000元签了协议，他问什么时候放款，对方说10天以内。10天后他问叶某为什么不下款，叶某说正在办理中让他再等一下，又等了一个星期，他打电话对方就不接了，他直接到了某某公司找到叶某，叶某说最近两天就会下来，让他再等一下。他之后还是没有得到贷款，他联系了几次但都联系不上，后来知道公司被查封了，他交了6000元，对方没有退款。王某某2辨认出黄某某就是联系他的女子。21、2017年12月7日，蒋某某、张某、胡某某伙同黄某某等人，采用上述方法，骗取被害人严某人民币6000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、个人信用报告、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2017年12月7日，乙方签名为秦某某，咨询服务费为贷款金额的6%，盖的是某某公司的印章。当日严某通过POS机刷卡6000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是黄某某，经理是蒋某某，已缴纳金额6000元。被害人为贷款提供了个人信用报告、银行卡等相关材料。（2）收条，证实2017年12月7日，严某通过刷卡交款6000元。（3）业绩表，证实客户姓名严某，已交款金额6000元，所属客户经理蒋某某，该笔业务是张某经手的。（4）被害人严某的陈述，证实2017年11月，他接到自称平安银行工作人员黄某某的电话，称他在平安普惠APP贷款10万元的审核通过了，让他前往千叶大厦面签，双方还加了微信。2017年12月7日，他到了某某公司面签中心，黄某某接待了他，并把他带到秦某某处面签，秦某某说可以从平安银行贷款10万元，但要交8000元服务费，如果贷款下来后3个月按时还款会全部退款，没有贷款下来也要全部退，他说太贵了就不想面签，秦某某说可以少点，就6000元，他答应了。签完后，过了几天一个自称是公司渠道部的小张给他微信联系叫他补一些材料，他给了小张后，小张也一直没有办下来，他后来给秦某某打电话，对方说预留的几个联系人没有接电话，所以没有办下来，后来他就没有管这件事了，贷款一直没有下来，他交了6000元，对方没有退钱。小张微信名是小zhang先生，微信号wxidymzxqtckel6622。22、2017年12月13日，蒋某某、骆某、张某伙同黄某某等人采用上述方法，骗取被害人唐某1人民币10000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、个人信用报告、银行卡、集体土地使用证等资料，证实服务协议签约时间2017年12月13日，乙方签名为叶某，咨询服务费为贷款金额的4%，盖的是某某公司印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是黄某某，经理是叶某，已缴纳金额10000元。被害人为贷款提供了集体土地使用证、银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2017年12月13日，唐某1现金交款人民币10000元。（3）业绩表，证实业绩表记载的客户姓名唐某1，已交款金额10000元，客户经理叶某，该笔业务是张某经手的。（4）被害人唐某1的陈述及辨认笔录，证实2017年11月，他接到一个自称平安银行李某某2的电话，称他能贷款20万元，收取金额6%的服务费，让他前往二郎千叶大厦面签。2017年12月8日，他来到了千叶大厦，李某某2把他接上去，叶某经理接待的他，他说要贷款25万，对方说可以办，四个点的服务费，他考虑了几天，决定去办贷款，他取了1万元的现金，12月13日，他到了千叶大厦13楼的面签中心，还是叶某接待的他，双方签了服务协议，他交款后，叶某说一个星期内就能办下来，过了一个星期，他接到一个010开头的自称是北京总部平安普惠的电话，对方问他贷款是干什么的，他说是发民工工资，对方也没有说什么，又过了几天，张经理给他打电话，对方让他交一份征信报告，对方不断的拖他，后来他去千叶大厦要退钱，公司的一个平安银行的名叫夏某的经理说老总不在，去云南出差了，后来他又去公司才发现被二郎派出所查封了，他知道自己被骗了。李某某2微信号htting159，张经理微信号wxidymzxqtckel6622。唐某1辨认出蒋某某就是叶某，骆某就是夏某，黄某某就是李某某2。23、2017年11月16日，蒋某某、胡某某、张某伙同黄某某等人，采用上述方法，骗取被害人徐某人民币9000元的服务费，随后退还给徐某人民币4500元，实际骗得人民币4500元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表，证实服务协议签约时间2017年11月16日，乙方签名为秦某某，咨询服务费为贷款金额的6%，盖的是某某公司的印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是黄某某、蒋某，客户经理是蒋某某，已缴纳金额9000元。（2）收据存根，证实2017年11月16日，徐某通过微信转账的方式交款人民币9000元。（3）业绩表，证实业绩表中记载的客户姓名徐某，已交款金额9000元，实际退款4500元，所属客户经理蒋某某，该笔业务是张某经手的客户。（4）被害人徐某的陈述及辨认笔录，证实2017年11月10日，他接到一个自称是平安银行工作人员的电话称他申请的贷款审核通过了，额度是20万，对方让他到千叶大厦面签中心面签。2017年11月16日，他到了面签公司，公司名字叫某某公司，一个自称叫小黄的女孩接待的他，并把他带到会议室和一个自称叫秦某某的经理签协议，他说贷款16万元，秦某某说要交手续费9000元，他当时就交了9000元，对方说7到12个工作日下款。他回家等了10多个工作日还没有到账，他打电话给秦某某，对方说是渠道部的张经理在办，他打电话问张经理，张经理说没有批下来，需要他的保险，张经理让他发一个保险照片并给他换一个公司办，结果这样一直折腾了两个月也没有办下来，12月的时候他微信联系张经理说不办了，对方叫他到面签公司退款，到了公司后他和张经理办的退款事宜，张经理说退不完，还问他想要好多，他说要退7500元，对方说最多退一半，他当时不同意，对方联系了一下还是不行，他只好接受4500元的退款。黄姓女子微信号htting159，张经理微信名小zhang先生，微信号wxidymzxqtckel6622。徐某辨认出了张某就是张经理，黄某某就是小黄，胡某某就是秦某某。24、2018年1月4日，叶某某、胡某某等人采用上述方法，骗取被害人张某某3人民币3000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2018年1月4日，乙方签名为秦某某，咨询服务费为贷款金额的6%，盖的是某某公司的印章。同日，张某某3POS机刷卡3000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是唐某，经理是叶某，已缴纳金额3000元。被害人为贷款提供的银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2018年1月4日，张某某3通过刷卡交款人民币3000元。（3）被害人张某某3的陈述及辨认笔录，证实2017年12月，她接到一个姓唐的女娃儿自称平安银行工作人员的电话，说他在平安普惠APP的贷款申请通过了，额度为5万元，让她前往千叶大厦面签，前台妹儿将她带到了秦某某经理处，一会姓唐的女子也来了，秦某某说签协议要3000元手续费，贷款成功要还2000元，不成功就全退。回去后过了几天，她给姓唐的和秦某某打电话，姓唐的把她拉黑了，秦某某让她给一个姓叶的渠道部经理打电话，姓叶的说马上就下款，后来就都联系不上了。她交了3000元，对方没有退款。叶经理微信名霹雳大喇叭，微信号yzq999999999。张某某3辨认出胡某某就是秦某某、唐某就是姓唐的女子。25、2017年11月14日，蒋某某、胡某某等人采用上述方法，骗取被害人张某某4人民币5000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2017年11月14日，乙方签名为秦某某，咨询服务费为贷款金额的5%，盖的是某某某公司的印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是唐某，经理是蒋某某，已缴纳金额5000元。被害人为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2017年11月14日，张某某4通过现金交款人民币5000元。（3）被害人张某某4的陈述及辨认笔录，证实2017年11月10日，他接到自称是平安银行工作人员姓唐的女孩的电话，称他申请的平安普惠APP贷款审核通过了，叫他去千叶大厦面签中心面签。2017年11月14日，他到了面签中心，一个叫秦某某的经理接待了他，秦某某说他10万贷款的审核通过了，4-5个工作日下款，但对方公司和平安银行是合作关系要交5000元的服务费，如果款下来就退3000元，另外2000元是平安银行收，如果没有下款就全退，他交了5000元钱并签了协议，签协议的时候姓唐的女孩也过来了。过了一天，一个自称平安银行渠道部的人给他打电话说他提交的材料有点问题，如果要贷款的话要包装一下信息，要收1000元，他微信把钱给了渠道部，过了几天，他问秦某某怎么还没有下款，秦某某说被银行拒绝了，要退款的话到千叶大厦面签中心，他去了面签中心找的是一个渠道部的叶经理，叶经理说只退20%，他没有同意，因为有事他离开了，后来就联系不上了。他先交了5000元，后交了1000元，共计6000元，对方没有退钱。姓唐的微信名是全世界最美的人啊，微信号是siyebushige。张某某4辨认出唐某就是姓唐的女子。26、2018年1月6日，蒋某某、张某、胡某某等人采用上述方法，骗取被害人廖某某1人民币3000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表，银行卡等资料，证实服务协议签约时间2018年1月6日，乙方签名为秦某某，咨询服务费为贷款金额的6%，盖的是某某公司的印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是唐某，经理是叶某，已缴纳金额3000元。被害人为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2018年1月6日，廖某某1通过转账的方式交款人民币3000元。（3）被害人廖某某1的陈述，证实2017年12月26日左右，他接到一个自称是平安普惠员工黄某某的电话，称他在平安普惠上面申请的5万元贷款审核通过，要他到千叶大厦门面签中心面签。2018年1月6日，他到了某某公司的面签中心，黄某某接待的他，并把他带到秦某某处，让秦某某跟他面谈，秦某某说要收取3000元的服务费，并说如果贷款没有通过可以全部退款，如果贷款下来了收取的3000元不退，并说最晚一个星期下款，他和秦某某签了协议，期间一个姓张的自称是渠道部的经理还加了他微信，但是他和张经理没有过多的交流，签完协议后他回家等下款，三天后他接到一个010的北京号码给他打电话，自称是平安客服的女性工作人员，核实一下他的资料，并让他耐心等待，最迟第二天放款，但是第二天没有下款，他又给秦某某打电话，对方说登记的几个联系人有人没有接电话，所以暂时没有办下来，让他继续等，后来他到公司才发现被查封了。他交了3000元，对方没有退款。张经理微信名小zhang先生，微信号wxidymzxqtckel6622。27、2017年11月17日，蒋某某、张某等人采用上述方法，骗取被害人孙某某人民币1500元，随后退给孙某某人民币500元，实际骗得人民币1000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年11月17日，乙方签名为叶某，盖的是某某公司印章。当日，孙某某通过POS机刷卡1500元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是唐某，经理是蒋某某，已缴纳金额1500元，尾款3000元。被害人为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2017年11月17日，孙某某通过刷卡交款人民币1500元，并记载放款后补3000元。（3）业绩表，证实业绩表中记载的客户孙某某，交款金额1500元，退款500元，所属客户经理蒋某某，经确认该笔业务是张某经手的。（4）被害人孙某某的陈述，证实2017年10月左右，他收到一条短信，对方自称是平安银行的，短信内容是他在平安普惠上申请的贷款初审通过了，要到面签中心面签，他打电话回拨了手机号码，对方说是千叶大厦的某某公司。2017年11月17日，他到了面签中心，叶某和他面谈，叶某说要收1500元的银行诚意金，叶某在POS机上刷了他的银行卡，叶某说如果贷下来就不退钱，如果贷不下来就全退。他在家等了五天，他接到一个固定电话，对方自称是平安银行的，对方女孩审了他的一些信息就挂了电话，他又等了五六天，问叶某什么情况，公司一个渠道部的张经理让他重做一下资料再申请，当时他说回去考虑一下，又过了几天，他又到公司要求退款，渠道部的叶经理同意退500元给他，他也勉强接受了。他被骗了1500元，对方退了500元。他没有对方的联系电话。28、2018年1月17日，蒋某某、叶某某等人采用上述方法，骗取被害人杨某某2人民币9000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、银行卡、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2018年1月17日，乙方签名为叶某，盖的是某某公司印章。同日，杨某某2通过POS机刷卡9000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是唐某，经理是叶某，已缴纳金额9000元。被害人为贷款提供了银行卡、信用报告等相关材料。（2）收据存根，证实2018年1月17日，杨某某2通过刷卡交款人民币9000元。（3）被害人杨某某2的陈述及辨认笔录，证实2017年11月左右，他接到一个自称平安银行职员唐某的电话，对方说他可以贷款。2018年1月17日，唐某跟他联系并让他到千叶大厦面签中心。唐某和一个自称平安银行经理叶某的人接待了他，叶某说最多7天就可以给他放款，但要先交6个点的手续费，他贷款15万元，手续费9000元，叶某和他签了服务协议，他用POS机刷卡交款9000元，交款后，叶某说7天就打款到他银行卡，过了两天左右，一个自称平安银行放款经理小叶跟他打电话，让他把自己的征信报告交过去，他把征信报告送到了千叶大厦面签中心小叶经理，1月23日，他跟叶某和小叶经理打电话，对方说再过两天就放款，1月24日，对方电话就打不通了，第二天才发现对方公司被派出所抓了。杨某某2辨认出蒋某某就是叶某，叶某某就是小叶经理，辨认出了唐某。29、2017年11月20日，蒋某某、叶某某等人采用上述方法，骗取被害人喻某某人民币4000元，后退还给喻某某人民币1200元，实际骗得人民币2800元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、工作证明、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年11月20日，乙方签名为叶某，盖的是某某公司印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是唐某，经理是叶某，已缴纳金额4000元。被害人为贷款提供了银行卡、身份证等相关材料。（2）收据存根，证实2017年11月20日，喻某某通过微信转账交款人民币4000元。（3）业绩表，证实业绩表中记载的客户姓名喻某某，已交款金额4000元，所属客户经理叶某，退款金额1200元，该笔业务是叶某某经手的。（4）被害人喻某某的陈述，证实2017年11月17日，他接到一个自称叫唐某的平安银行工作人员给他打电话说他在平安普惠上申请的8万元贷款审核通过了，让他到千叶大厦面签中心面签。2017年11月20日，他到了千叶大厦面签中心某某公司，唐某接待的他，并把他带到一个小办公室和一个自称叫叶某的经理面谈，叶某说他申请的8万元贷款审核通过了，4天后能贷款下来，他签了协议，叶某说要交5%的佣金，也就是要交4000元，他说下款后直接从贷款里面扣，叶某说先交钱，并说贷款下来就不退，没有办下来或者没有按时办下来就会退，没有说退好多，他当时就交了4000元，他等了4天没有下款，他就给渠道部经理叶某某打电话问情况，对方以各种理由推脱，他和叶某某在电话中吵了几次，后来对方实在不行就退了他1200元。他共交了4000元，退了1200元。叶某某微信yezq999999999，微信名字是霹雳大喇叭。30、2017年10月30日，蒋某某等人采用上述方法，骗取被害人张某某1人民币10000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）收据存根，证实2017年10月30日，张某某1通过刷卡的方式交款人民币10000元。（2）被害人张某某1的陈述及辨认笔录，证实2017年10月，她在平安普惠APP申请了贷款，第二天就接到自称平安银行工作人员唐某的电话，问她是不是有贷款的需求，她说需要贷款30万元，对方说可以贷款，让她到千叶大厦某某公司面签中心进行面签。唐某和叶某经理接待的她，叶某说贷得下来，需要咨询服务费18000元，她当场刷卡支付10000元，剩下的8000元等贷款到卡后再进行支付。叶某和她签协议并给她开具了收据。后来她就打电话问叶某贷款的事，开始打得通，后来再也联系不上。再后来就把她转给了一个廖姓经理，一直拖着她的贷款事情，后来微信电话也联系不上了。唐某微信号siyebushige，廖姓经理微信号I979688。张某某1辨认出蒋某某就是叶某，辨认出了唐某。31、2017年12月15日，骆某、叶某某、胡某某等人采用上述方法，骗取被害人景某人民币3000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2017年12月15日，乙方签名为骆某，盖的是某某公司的印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是胡某某，经理是叶，已缴纳金额3000元。被害人为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2017年12月15日，景某交款人民币3000元。（3）被害人景某的陈述，证实2017年12月13日，他接到一个自称叫秦某某的平安银行工作人员的电话，称他在平安普惠上申请的贷款5万元审核通过了，让他前往千叶大厦面签。2017年12月15日，他到了千叶大厦面签中心某某公司，秦某某和夏某经理接待的他，说如果要贷款就要交6个点子也就是3000元的点子费，他当场支付了3000元，后来很久都没有下款，他微信联系夏某，夏某说一个渠道部叶经理会和他联系，叶经理说他审核材料上的联系人没有接电话所以没有贷下来，他说贷不下来要求退款，叶经理说还要15个工作日重新提交材料，后来再也联系不上了。他交了3000元，对方没有退钱。秦某某微信号wxidhjev4c0yjyp912，夏某微信号gm957270，渠道部叶经理微信名霹雳大喇叭，微信号yezq999999999。32、2017年10月18日，蒋某某、胡某某、骆某等人采用上述方法，骗取被害人徐某某人民币15000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）金服投融资咨询服务协议、客户流程进度表、银行卡、营业执照等资料，证实服务协议签约时间为2017年10月18日，甲方签名骆某，盖的是某某某公司的印章，金服外包金额为15000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是胡某某，客户经理蒋某某，已缴纳金额15000元。徐某某提交了营业执照、银行卡等资料。（2）收据存根，2017年10月18日，徐某某通过微信交款人民币15000元。（3）被害人徐某某的陈述及辨认笔录，证实2017年10月，他接到自称平安银行工作人员秦某某的电话，称他在平安普惠APP上申请的30万元贷款审核通过了，让他前往千叶大厦面签。2017年10月18日，他到了九龙坡区千叶大厦门4号楼16楼面签中心，接待他的是秦某某和夏某经理，夏某说一个星期下款，要交15000元的服务费，贷款没有成功全退，夏某和他签了协议。他等了几个月都没有下款，他一直用电话和微信问情况，夏某一直说正在办理叫他等一下，春节前他就联系不上对方了。他交了15000元，对方没有退钱。秦某某的微信名佳佳，微信号wxidhjev4c0yjyp912，夏某微信名LPSY,微信号gm957270。徐某某辨认出胡某某就是秦某某，骆某就是夏某。33、2017年10月20日，蒋某某、胡某某等人采用上述方法，骗取被害人乐某某人民币3000元，后退还给乐某某人民币1500元，实际骗得人民币1500元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年10月20日，乙方签名为秦某某，盖的是某某某公司的印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是胡某某，经理是蒋某某，已缴纳金额3000元。被害人为贷款提供了个人信用报告等相关材料。（2）收据存根，证实2017年10月20日，乐某某通过现金交款人民币2600元服务费。收据存根记载下午补400元。（3）被害人乐某某的陈述，证实2017年10月18日，她接到一个男子的电话自称是平安银行贷款公司的，称她在平安普惠上申请的贷款审核通过了，让她前往千叶大厦面签。2017年10月20日11时许，他到了面签中心，打电话的男子和秦某某共同接待了她，秦某某和她签协议，她拿了现金2600元和微信转账400元，共计3000元的服务费给秦某某。几天后秦某某让渠道部的男子联系她，渠道部的男子加了她微信，后来对方一直拖，她就跑到公司要求退款，最后经过协商退了1500元并办一张信用卡作为补偿。渠道部男子的微信号是I979688。34、2017年12月14日，胡某某、蒋某某等人采用上述方法，骗取被害人罗某某人民币2000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2017年12月14日，乙方签名为叶某，盖的是某某公司的印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是胡某某，经理是叶某，已缴纳金额2000元，尾款4000元。被害人为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2017年12月14日，罗某某通过微信交款人民币2000元。收据存根记载放款后补4000。（3）被害人罗某某的陈述，证实2017年12月，他接到一个女娃儿自称平安银行贷款公司的电话，称他在平安普惠上申请的贷款通过了，让他前往千叶大厦面签，2017年12月14日，他到了面签中心，胡某某和主管叶某接待的他，叶某说要交6个点的服务费6000元，他说只有2000元，等款下来后再交4000元，叶某和他签了协议。大概过了四天，他接到银行审核电话询问了他一些基本信息，他问渠道部的人审核过没有，对方说要等1个月，之后就不了了之了。他共被骗了2000元，对方没有退钱。35、2017年10月31日，胡某某、蒋某某、叶某某等人采用上述方法，骗取被害人潘某某人民币4000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、保险单等资料，证实服务协议签约时间2017年10月31日，乙方签名为秦某某，盖的是某某某公司的印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是杨卫梅，经理是蒋某某，已缴纳金额4000元。被害人为贷款提供了保险单等相关材料。（2）收据存根，证实2017年10月31日，潘某某通过微信交款人民币4000元。（3）业绩表，证实业绩表中记载的客户姓名潘某某，已缴纳金额4000元，所属客户经理蒋某某，该笔业务是叶某某经手的客户。（4）被害人潘某某的陈述，证实2017年10月20日左右，他接到一个女孩自称是平安银行贷款公司的电话，对方称他在平安普惠申请的贷款审核已经通过，叫他到千叶大厦13楼面签中心面签。2017年10月31日，他到了面签中心，他给之前的那个女孩打电话，对方说没有在，让另一个女孩来公司门口接的他。进了公司后那个女孩问了他一些基本信息，并叫了经理来跟他详细交谈，经理也是一个女孩，经理说服务费是8个点，他说只要能贷下来服务费该收就收，之后就签了合同，他把4000元的服务费转给了打电话联系他的那个女孩。大概过了4天，他接到一个银行审核电话询问了他一些基本情况，一个自称渠道部的杨经理说没有审核通过的是他老婆没接电话，让他等1个月，之后对方都说没有通过，杨经理微信号yezq999999999。36、2017年11月30日，蒋某某等人采用上述方法，骗取被害人曾某某人民币3000元，后退还给曾某某人民币600元，实际骗得人民币2400元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2017年11月30日，乙方签名为叶某，盖的是某某公司的印章。当日，曾某某通过POS机刷卡3000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是杨梅，经理是叶某，已缴纳金额3000元。被害人为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2017年11月30日，曾某某通过刷卡交款人民币3000元。（3）业绩表，证实业绩表中记载的客户姓名曾某某，所属客户经理叶某，已交款金额3000元，退款600元。（4）被害人曾某某的陈述，证实2017年10月，他接到一个女孩的电话，说是贷款公司的，说可以帮他贷款，让他到千叶大厦13楼。2017年10月20日左右，他到了千叶大厦，对方一个叫叶经理的接待他，说贷款5万元要收3000元服务费，他说等贷下来再交，对方说不行是公司规定的，于是他通过刷POS机交了3000元，并和对方签了协议，一个财务给他开了一张收据。过了5天，他接到一个自称是银行的员工打来的电话，说他的资料不齐全，一直到12月25日，他一个人来到公司找到叶经理，让他把3000元退给他，但叶经理不在，另外一个光头退了500元，当时他不同意就坐在公司不走，光头叫了几个员工赶他出去，叶经理回来后才多退了他100元。他一共被骗了3000元，对方退了600元。接待他的杨姓工作人员微信号ym1201k,和他签协议的是叶经理，有断指。37、2018年1月24日，蒋某某等人采用上述方法，骗取被害人王某某2人民币3500元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2018年1月24日，乙方签名为叶某，盖的是某某公司印章。当日，王某某2通过POS机刷卡3500元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是杨卫梅，经理是叶某，已缴纳金额3500元。被害人为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据，证实2018年1月24日，王某某2通过刷卡交款3500元的服务费。（3）被害人王某某2的陈述，证实2018年1月23日，他接到一个自称是平安银行贷款公司的女孩电话，称他在平安的贷款审核通过，让他到千叶大厦面签中心面签。第二天，他到了公司门口，联系他的女孩来门口接的他，那个女孩叫了一个叫叶某的经理跟他详细聊，叶某说最低贷款5万，但要先支付一笔费用，按7个点，算下来要3500元，签完合同后他用华夏银行转账叶某3500元，对方说3至5个工作日能下款，3天后，他打电话对方一直关机。他一共被骗了3500元，对方没有退钱。接待他的女工作人员微信号是ym1201k。38、2017年12月20日，骆某、张某等人采用上述方法，骗取被害人蒋某人民币10000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议，证实服务协议签约时间2017年12月20日，乙方签名骆某，服务费约定1万元，乙方盖的是某某公司印章。（2）收据存根，证实2017年11月20日，蒋某交纳服务费10000元。（3）业绩表，证实业绩表中记载的客户姓名蒋某，已缴纳金额10000元，该笔业务是张某经手的。（4）被害人蒋某的陈述及辨认笔录，证实2017年12月，他接到一个自称平安贷款女工作人员的电话，称他能贷款十多万，让他前往千叶大厦面签。2017年12月20日，那个女孩和一个经理接待了他，约定贷款10-20万，服务费1万元，不成功就全额退款，签了协议后，他刷POS机付款。1月23日他联系渠道部姓张的，后多次联系张，都不回，最后知道对方被公安抓了。渠道部姓张的微信号wxidymzxqtckel6622。蒋某辨认出骆某就是同他签协议的男子。39、2018年1月16日，蒋某某、骆某等人采用上述方法，骗取被害人谢某某人民币1000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2018年1月16日，乙方签名为骆某，盖的是某某公司印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是杨卫梅，经理是叶某，已缴纳金额1000元，尾款2000元。被害人为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2018年1月16日，谢某某通过现金交款人民币1000元。（3）被害人谢某某的陈述，证实2018年1月15日，他接到一个自称是平安银行贷款公司女孩的电话，称他之前在平安普惠上申请的贷款已经通过，叫他到千叶大厦办理贷款，对方说他的额度是5万元。2018年1月16日，他到了面签中心，公司门口的一个女孩接的他，另外一个自称是平安工作人员的男孩跟他讲详细的贷款流程，对方说公司要收2000元的服务费，他说2000元有点多，对方说先收1000元，放款后再给1000元，双方签了合同，他把1000元服务费交给了那个男孩，对方说3天内平安银行会给他打电话，3天后没有人给他打电话，他问对方怎么回事，对方说年底忙再等两天，之后他联系那个女孩，结果说辞职了，之后那个男孩的电话关机了，他到公司后才发现公司被查封了。他给了1000元，对方没有退钱。男孩自称叫夏某。40、2017年11月29日，蒋某某、叶某某等人采用上述方法，骗取被害人戴某人民币3000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2017年11月29日，乙方签名为叶某，电话号码13594303977，盖的是某某公司印章。当日，戴某通过POS机刷卡3000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是杨卫梅，经理是叶某，已缴纳金额3000元。被害人为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2017年11月29日，戴某通过刷卡交款人民币3000元。（3）被害人戴某的陈述，证实2017年10月，他接到一个女娃儿自称平安银行贷款公司的电话，问他需不需要贷款，让他前往千叶大厦面签，之后，他到了面签中心，那个女娃儿和叶某经理接待的他，叶某保证贷款5万元1个星期就下款，要收3000元手续费，他和叶某签了协议当场刷POS机支付3000元，叶某叫一个女娃儿给他开了一张收据。过了四五天他接到一个电话说是渠道部另外一个叶经理，叫他提供工作证明等材料，过了几天他问那个渠道部叶经理什么时候能下款，对方说已经进件，需要排队，应该快了。之后他说不办了，对方说过段时间去公司退款，11月，他就联系不上对方了。他共被骗3000元，对方没有退钱。签协议的叶某经理有断指，渠道部的叶经理没见过面，联系方式也没了。41、2017年12月14日，蒋某某、张某等人采用上述方法，骗取被害人王某某3人民币3000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年12月14日，乙方签名为叶某，盖的是某某公司印章。当日，王某某3通过POS机刷卡3000元。（2）收据，证实2017年12月14日，王某某3通过刷卡交款人民币3000元。（3）业绩表，证实业绩表中记载的客户姓名王某某3，已交款金额3000元，所属客户经理蒋某某，该笔业务是张某经手的。（4）被害人王某某3的陈述，证实2017年11月，他接到一个女娃儿自称平安银行贷款公司的电话，问他有没有贷款需求，让他前往千叶大厦面签。2017年12月14日，他去了对方公司，那个女娃儿和叶某经理接待的他，叶某经理说贷款金额5万元3天之内贷下来没得问题，需要交纳3000元服务费，半年之后再退，贷不下来就退3000元，他就和叶某签协议，签完协议后就让他当场刷卡3000元，之后开了个收据给他。之后叶某让他打一份征信报告给渠道部小张，之后小张和叶某相互推诿，他准备去公司闹，到了后才发现公司被查封了。接待他的女性工作人员微信号ym1201k，叶某经理有断指。42、2017年10月17日，胡某某、蒋某某等人，采用上述方法骗取被害人余某某人民币4000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年10月17日，乙方签名为秦某某，盖的是某某某公司印章。当日，余某某通过POS机刷卡4000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是蒋某、黄某某，经理是蒋某某，已缴纳金额4000元。被害人为贷款提供了相关材料。（2）收据存根，证实2017年10月17日，余某某通过刷卡交款人民币4000元。（3）被害人余某某的陈述及辨认笔录，证实2017年10月左右，他接到了一个自称平安银行贷款公司的电话，问他有没有贷款需求，称对方公司与平安银行有合作，能够帮忙以低利率贷款，他有资金需求，但提出他的征信问题，对方说可以通过帮忙解决，于是让他到千叶大厦面签中心面签。2017年10月17日，他到了千叶大厦，接待他的人就是打电话和他联系的人，他申请贷款7万元，对方称要交贷款点子费，他和对方商量之后交了4000元手续费，说是一周之内贷下来，贷不下来全额退款。过了一个星期贷款都没有下来，他打电话问情况，对方称没有问题，还要稍微等几天，又过了几天，他又打电话给贷款公司，但打不通了，他感觉上当受骗了。他共被骗了4000元，对方没有退款。接待他的女的合同上签的名字叫秦某某。余某某辨认出黄某某就是接待他的女子，胡某某就是和他签订协议的女子。43、2017年11月15日，罗某等人采用上述方法，骗取被害人李某人民币3000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年11月15日，乙方无签字，盖的是某某某公司印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是陆某某，经理是罗某，已缴纳金额3000元。被害人为贷款提供了个人信用报告等相关材料。（2）收据存根，证实李某通过微信转账交款人民币3000元手续费。（3）被害人李某的陈述，证实2017年11月左右，他在平安贷款APP上提交了贷款申请，过了几天，他接到一个自称是平安银行下面的贷款公司的电话，问他有没有贷款需求，称对方公司与平安银行有合作，能够帮忙以低利率贷款，对方让他去签合同，地址位于千叶广场。2017年11月15日，他到了千叶广场4栋的面签中心，当时在电话中和他联系的人是张伟，但当天对方不在，一个自称罗某某的接待了他，也是罗某某和他谈的，他申请贷款5万元，罗某某称要交贷款点子费，也就是手续费，双方商量之后他交了3000元手续费，合同也是罗某某和他签的，说是一周之内贷下来，贷不下来全额退款。过了很久，贷款都没有下来，他打了无数次电话问怎么回事，贷款公司那边以各种理由推脱，他要求退手续费，对方拒绝退还，他感觉上当受骗了。他共被骗了3000元，对方没有退钱。罗某某微信名北北，微信号xiandu611。44、2017年12月23日，骆某、罗某等人采用上述方法，骗取被害人孙某某人民币3000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2017年12月23日，乙方签名为骆某，盖的是某某公司印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是陆某某，经理是罗某，已缴纳金额3000元，尾款17000元。被害人为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2017年12月23日，孙某某交款3000元。（3）被害人孙某某的陈述，证实2017年12月中旬，他接到一个自称平安银行贷款公司的电话，问他有没有贷款需要，让他前往千叶大厦面签，打电话的人加了他的微信。2017年12月23日，他来到二郎千叶大厦的面签中心，加他微信的人叫了另外一个人出来接待他，接待的人是一个经理，他也是和那个经理谈的合同。他申请贷款30万元，那边说贷多少都行，对方称要交贷款点子费，也就是手续费，商量之后他交了3000元手续费，说是3-5天之内贷下来，贷不下来全额退款。过了一个星期贷款都没有下来，他打电话称要退款，对方称不要着急，等银行通知，过了段时间他又打电话问，那边就是以各种理由推脱，他感觉上当受骗了，他一共被骗了3000元，对方没有退钱。和他联系的男子微信号AnLian687，签合同的夏经理微信号gm957270，微信名LPSY。45、2017年11月27日，骆某等人采用上述方法，骗取被害人李某某3人民币7500元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议，证实服务协议签约时间2017年11月27日，乙方签名为骆某，盖的是某某公司印章。当日，李某某3通过POS机刷卡7500元。（2）收据存根，证实2017年11月27日，李才柯通过刷卡交款人民币7500元。（3）被害人李某某3的陈述，证实2017年11初，他接到一个自称平安银行贷款公司的电话，问他有没有贷款需要，让他前往千叶大厦面签。2017年11月27日，他到了面签中心，接待他的人就是打电话和他联系的人，也是和他签合同的人。他申请贷款10万元，对方称要交贷款手续费，他交了7500元手续费，说是一个月之内贷下来，贷不下来全额退款。过了很久贷款都没有下来，他打了很多次电话问情况，贷款公司以各种理由推脱，他要求退手续费，但对方拒绝退还。他共被骗了7500元，对方没有退钱。46、2017年11月18日，罗某、骆某等人采用上述方法，骗取被害人吕某人民币2000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年11月18日，乙方签名为骆某，盖的是某某公司印章。客户流程进度表记载明该笔业务的员工是陆某某，经理是罗某，已缴纳金额2000元，尾款5000元。被害人为贷款提供了个人信用报告等相关材料。（2）收据存根，证实2017年11月18日，吕某通过微信交款人民币2000元。（3）被害人吕某的陈述，证实2017年8月，他接到一个自称平安银行贷款公司的电话，问他有没有贷款需要，让他前往千叶大厦面签。2017年11月中旬，他到了千叶广场13楼面签中心，是一个眼镜男接待的他，对方是一个经理，他申请贷款5万元，眼镜男称要交手续费，他交了2000元，合同是眼镜男和他签的。大概过了半个多月，他一直没有接到贷款信息的电话，他打电话问是怎么回事，贷款公司说他没有通过平安银行的贷款审核，他要求退手续费，对方拒绝退还。他共被骗了2000元。47、2017年11月2日，罗某等人采用上述方法，骗取被害人唐某某人民币3000元，后退还给唐某某人民币1500元，实际骗得人民币1500元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、保险合同等资料，证实服务协议签约时间2017年11月2日，乙方无签名，杨某某1在客户经理处签字，盖的是某某某公司的印章。当日唐某某通过POS机刷卡3000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是陆某某，经理是罗某，已缴纳金额3000元，尾款3000元。被害人为贷款提供了保险合同等相关材料。（2）收据存根，证实2017年11月2日，唐某某通过刷卡交款人民币3000元。（3）业绩表，证实业绩表中记载的客户姓名唐某某，已交款金额3000元，所属客户经理罗某，退款金额1500元。（4）被害人唐某某的陈述，证实2017年10月底，他接到一个自称是平安银行贷款公司的电话，问他有没有贷款需要，让他前往千叶大厦面签。2017年11月2日，他来到千叶大厦的面签中心，接待他的人就是打电话和他联系的人，然后接待的人叫了一个经理过来谈合同，他申请贷款金额10万元，对方称要手续费，他交了3000元，说是一周内贷下来，贷不下来全额退款，过了两个星期贷款没有下来，他打电话称要退款，对方同意了，他到了那边公司之后，又来了一个主管，退了1500元，其他的1500元不能退。接待他的人是一个男子，微信号AnLian687，签合同的经理叫罗某某。48、2017年10月12日，罗某等人采用上述方法，骗取被害人郑某某人民币5000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年10月12日，乙方无签名，罗某某在客户经理处签字，盖的是某某某公司的印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是罗某，经理是罗某，已缴纳金额5000元。被害人为贷款提供了个人信用报告等相关材料。（2）收据存根，证实2017年10月26日，郑某某通过微信交款人民币5000元。（3）被害人郑某某的陈述，证实2017年9月中旬，她接到一个自称平安银行贷款公司的电话，问她有没有贷款需要，对方称与平安银行有合作，能够帮忙以低利率贷款。她说已经在平安APP上面贷过款，对方称可以帮其大额的贷款，对方让她去千叶广场的公司签合同。2017年10月12日，他来到千叶广场13楼面签中心，一个自称罗某某的接待了她，罗某某让一个经理过来和她谈，对方称要交贷款手续费。双方商量后她交了5000元的手续费，合同是那个经理和她签的，说一周之内贷下来，贷不下来全额退款。过了很久贷款都没有下来，她打电话问怎么回事，对方以各种理由推脱，她要求退手续费，对方拒绝退还。罗某某大概1.67米左右，非常瘦，披肩发，28岁左右。和她签合同的经理自称姓董，很瘦，戴个眼镜。49、2017年12月11日，骆某、罗某等人采用上述方法，骗取被害人李某某4人民币3500元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年12月11日，乙方签名为夏某，盖的是某某公司印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是郭某，经理是罗某，已缴纳金额3500元。被害人为贷款提供了个人信用报告等相关材料。（2）收据存根，证实2017年12月11日，李某某4通过微信两次共计交款人民币3500元。（3）被害人李某某4的陈述，证实2017年初，他接到一个自称平安银行贷款公司的电话，问他有没有贷款需要，称对方公司与平安银行有合作，能够帮忙贷款，而且速度快，让他前往千叶广场4栋13楼，对方还用手机给他发了短信。2017年12月11日，他来到了千叶广场4栋13楼贷款公司的面签中心，接待他的人就是打电话和他联系的人，是一个女的，然后接待的人叫了一个经理过来给他谈和签合同。经理姓夏，他申请贷款5万元，对方称要交手续费3500元，第一次是给400元现金，第二次是通过微信转的3100元。对方说两周之内贷下来，过了两个星期贷款都没有下来，他打电话问原因，对方总是推脱。2018年1月30日，他再次来到千叶广场4栋13楼，发现贷款公司被封了。他共被骗3500元，对方没有退钱。50、2017年11月9日，罗某等人采用上述方法，骗取被害人甘某人民币5000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年11月9日，客户经理杨某某1，盖的是某某某公司印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是郭某，经理是罗某，已缴纳金额5000元，尾款2500元。被害人甘某为贷款提供了个人信用报告等相关材料。（2）收据存根，证实2017年11月13日，甘某通过转账的方式交款5000元，并记载下款后补剩余2500元。（3）被害人甘某的陈述，证实2017年11月7日，他接到一个自称平安银行贷款公司的电话，问他有没有贷款需要，称对方公司与平安银行有合作，能够帮忙以低利率贷款，对方让他到千叶广场4栋13楼面签。2017年11月9日，他到了面签中心，接待他的人就是打电话和他联系的人，然后接待的人叫了一个叫杨某某1的经理过来和他签合同。他申请贷款20万元，对方称要交手续费，他和对方商量后交了5000元，说是两三周左右贷下来，贷不下来全额退款。过了两个星期贷款都没有下来，他打电话称要退款，对方没有同意，称只能退20%，他到了对方公司后，对方说可以退他30%，但他不认同，后来对方就一直没有回音，他感觉上当受骗了。他共被骗了5000元，对方没有退钱。接待他的女子偏瘦身材，和他签合同的是客户经理杨某某1，微信号xiandu611，昵称北北平安贷款。51、2017年11月15日，杨某、罗某、张某等人采用上述方法，骗取被害人何某某人民币4000元，后又退还给何某某人民币2000元，实际骗得人民币2000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、工作收入证明等资料，证实服务协议签约时间2017年11月15日，客户经理是杨某某1，盖的是某某某公司印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是郭某，经理是罗某，已缴纳金额4000元，尾款3500元。被害人何某某为贷款提供了相关材料。（2）收据存根，证实2017年11月15日，何某某通过微信转账交款人民币4000元，并记载下款后补剩余3500。（3）业绩表，证实业绩表中记载的客户姓名何某某，已交款金额4000元，所属客户经理罗某，实际退款2000元，经张某确认该笔业务是其经手的。（4）被害人何某某的陈述及辨认笔录，证实2017年9月底，他在平安普惠贷款APP上申请了15万元的贷款，但没有通过。2017年10月底，他接到一个自称是平安银行的贷款公司的电话，问他有没有贷款需求，称对方公司与平安银行有合作，能够帮忙以低利率贷款，让他去千叶广场4栋13楼面签。2017年11月15日他到了面签中心，接待他的是一个女的，然后另外一个人过来跟他签合同，他申请贷款15万元，对方称要交手续费，双方商量后他交了4000元手续费，说是两周之内贷下来，贷不下来全额退款。过了两个星期贷款都没有下来，他到了公司要退款，对方退了2000元，剩余的2000元不能退。何某某辨认出罗某就是和他签协议的女子，郭某就是联系接待他的女子，杨某就是最后退款的男子，张某就是和他协商退款的渠道部男子。52、2018年1月17日，骆某、罗某等人采用上述方法，骗取被害人张某2人民币12000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2018年1月17日，乙方签名骆某，盖的是某某公司印章。随后张某2通过POS机刷卡12000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是周某，经理是罗某，已缴纳金额12000元。被害人张某2为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据，证实2018年1月17日，张某2通过刷卡交款人民币12000元。（3）被害人张某2的陈述，证实2018年1月中旬，他在百度上搜索平安贷款，然后点击了一个链接，他注册后一天就接到了一个自称是平安银行的贷款公司的电话，问他有没有贷款需求，称对方公司与平安银行有合作，能够帮忙以低利率贷款。对方让他去千叶广场4栋13楼面签。2018年1月17日，他到了面签中心，接待他的人就是打电话和他联系的人，接待的人叫了一个经理和他签合同，他申请贷款30万元，对方称要交手续费，双方商量后他交了12000元的手续费，说是三天至一周之内贷下来，贷不下来全额退款。过了一个星期左右贷款都没有下来，他打电话问怎么回事，但没有人接，他又到公司去发现公司关门了。他共被骗了12000元，对方没有退钱。和他联系及接待他的人是一个女的，微信号zeem1993，昵称萱宝，和他签合同的经理自称夏某。53、2017年11月14日，罗某等人采用上述方法，骗取被害人张某某5人民币5000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年11月14日，杨某某1在客户经理处签字，盖的是某某某公司印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是陈某，经理是罗某，已缴纳金额5000元。被害人张某某5为贷款提供了个人信用报告等相关材料。（2）收据存根，证实2017年11月14日，张某某5通过支付宝交款人民币5000元。（3）被害人张某某5的陈述，证实2017年11月，他在平安普惠APP上申请了10万元的贷款，上面显示贷款申请通过了。但是过了两天，他接到一个自称平安银行贷款公司的电话，问他有没有贷款需要，让他前往千叶广场4栋13楼面签。2017年11月14日，他到了面签中心，接待他的人就是打电话和他联系的人，也是和他谈合同的人，他申请贷款10万元，对方称要交手续费，双方商量后他交了5000元手续费，说是一周之内贷下来，贷不下来全额退款。过了八天贷款都没有下来，他打电话问情况，对方说他征信有问题，他说征信没有问题，对方说可以推荐另外一家公司帮忙贷款，他说不贷了，要求退款，但对方坚决不退。他共被骗了5000元，对方没有退钱。和他联系及接待他的人是一个女的，微信号xiandu611，昵称北北，签合同时对方签的是杨某某1。54、2017年12月9日，蒋某某、罗某等人采用上述方法，骗取被害人殷某某人民币2500元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年12月9日，乙方签名叶某，盖的是某某公司印章。当日，殷某某通过POS机刷卡2500元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是刁某某，经理是罗某，已缴纳金额2500元。被害人殷某某为贷款提供了个人信用报告等相关材料。（2）收据存根，证实2017年12月9日，殷某某通过刷卡交款人民币2500元。（3）被害人殷某某的陈述及辨认笔录，证实2017年11月，他接到一个自称和平安银行合作放款的男职员的电话，问他有没有贷款需求，让他前往千叶大厦13楼面签。2017年12月9日，他到了面签中心，联系他的男职员介绍叶某经理接待了他，他申请贷款金额5万元，叶某说要交5个点手续费，他当场支付2500元，双方签了一个服务协议，具体内容就是贷款没下来全额退款。大概五六天后，他接到010开头的电话，是一个自称平安银行的女娃打过来的，对方问他资金用途、联系方式、家庭住址等。到了七天钱没有放下来，他联系叶经理，叶经理说他跟平安银行工作人员回答的内容不对，所以没有办下来，让他等到，后来对方就以各种理由推脱，再过了两三周，电话就打不通了。电话联系他和接待他的人是同一个人。殷某某辨认出刁某某就是电话联系他的男子，蒋某某就是名叫叶某的男子。55、2017年12月19日，骆某、罗某等人采用上述方法，骗取被害人汤某某人民币5000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年12月19日，乙方签名骆某，盖的是某某公司印章，当日，汤某某通过POS机刷卡人民币5000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是刁某某，经理是罗某，已缴纳金额5000元，尾款3000元。被害人汤某某为贷款提供了个人信用报告等相关材料。（2）收据，证实2017年12月19日，汤某某通过刷卡交款5000元。（3）被害人汤某某的陈述，证实2017年12月10日，他在平安银行APP上申请了贷款，过了一天，他接到一个自称平安银行贷款公司的电话，问他有没有贷款需求，让他前往千叶广场4栋13楼面签。2017年12月19日，他到了面签中心，接待他的是个男的，对方叫了一个经理过来和他谈合同，他申请贷款金额10万元，对方称要交点子费，双方商量后他当场刷卡支付5000元，说是一周贷下来，贷不下来全额退款，过了一个多月贷款都没有下来，他打电话说要退款，那边同意了，当他到公司时才知道公司被查封了。接待他的男子微信号dapzkj666333，昵称安小生，客户经理自称骆某。56、2018年1月9日，骆某等人采用上述方法，骗取被害人王某某4人民币1000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2018年1月9日，乙方签名骆某，盖的是某某公司印章。2.客户流程进度表记载该笔业务的员工是王林，经理是骆某，已缴纳金额1000元，尾款6000元。被害人王某某4为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2018年1月9日，王某某4现金交款人民币1000元。（3）被害人王某某4的陈述及辨认笔录，证实2017年10月，他在平安普惠APP上申请了贷款，但没有审核通过。2017年12月，他接到一个女娃儿自称平安银行贷款公司的电话，称他的贷款审核通过了，让他前往千叶大厦面签，对方给了他一个叫夏某经理的电话和微信。2018年1月9日，他到了面签中心，夏某接待了他，他申请贷款金额10万元，对方称要交1600元服务费，他说只有1000元，夏某就说先付1000元，同时向他保证五天就下款，贷款不成功全额退款，隔了五天他给对方打电话问什么时候下款，对方说马上到，让他转1000元，下午就到账，他就用微信转给对方，之后他就打不通对方的电话，贷的款也没有下来。他前后共交了2000元，对方没有退钱。夏某微信名LPSY，微信号gm957270。王某某4辨认出骆某就是叫夏某的男子。57、2018年1月18日，骆某伙同黄某某等人采用上述方法，骗取被害人刘某1人民币6000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2018年1月18日，乙方签名骆某，盖的是某某公司印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是黄琳，经理是骆某，已缴纳金额6000元。被害人刘某1为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2018年1月18日，刘某1交款人民币6000元。（3）被害人刘某1的陈述及辨认笔录，证实2017年11月，他在平安银行APP上申请贷款，但没有审核通过。2017年12月，他接到一个女娃儿自称平安银行贷款公司的电话，称他的贷款审核通过了，让他拿营业执照来办理贷款。2018年1月17日，他到了千叶大厦13楼某某公司，打电话的女孩接待的他，对方说要收6000元的银行风险保证金，他说身上没有带这么多钱，第二天来办理。1月18日，他到了公司，那个女孩把他带到了一个自称夏某的经理去签协议，他微信转给了夏某6000元。夏某说一周后就下款，等了一段时间还没有下款，他打电话联系夏某，对方不接电话。他交了6000元，对方没有退钱。那个女孩的微信号是By752321965，夏某微信号LPSY，微信名gm957270。刘某1辨认出黄某某就是联系他的女子，骆某就是名叫夏某的男子。58、2018年1月19日，骆某等人采用上述方法，骗取被害人易某某人民币2000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2018年1月19日，乙方签名骆某，盖的是某某公司印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是黄某某1，部门三部，已缴纳金额2000元，尾款6000元。被害人易某某为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2018年1月19日，易某某通过现金结交款人民币2000元。（3）被害人易某某的陈述及辨认笔录，证实2018年1月初，他在平安普惠APP上申请了贷款，但审核没有通过。2018年1月17日左右，他接到一个姓黄的自称平安银行贷款公司的电话，称他的贷款审核通过了，让他前往千叶大厦面签。2018年1月19日，他到了面签中心，接待他的就是之前联系他的黄姓女子，对方把他带到一个自称叫夏某的经理那里面签，夏某说他的贷款可以下款，但是要交2000元服务费，交钱后一周下款，下款成功不退服务费，如果没有下款就退还服务费。等了一个星期没有下款他就打电话联系夏某和黄姓女子，但是联系不上了。黄姓女子微信号By752321965。易某某辨认出黄某某1就是黄姓女子。59、2018年1月5日，骆某、叶某某等人采用上述方法，骗取被害人王某1人民币8000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、银联卡签购单，证实服务协议签订时间2018年1月5日，乙方签名骆某，盖的是某某公司印章，约定如未在约定时间3-5个工作日内放款，将全额退还甲方7000元银行风险金。当日，王某1通过POS机刷卡7000元。（2）收据存根，证实2018年1月5日，王某1通过刷卡交款7000元，1月6日，通过微信交款1000元。（3）业绩表，证实业绩表中记载的客户姓名王某1，已交款金额8000元，所属客户经理骆某，经叶某某确认该笔业务是其经手的。（4）被害人王某1的陈述及辨认笔录，证实2017年12月她接到一个黄姓女子自称平安银行贷款公司的电话，称她的贷款申请通过了，让她前往千叶大厦面签。2018年1月5日，她到了面签中心，黄姓女子和夏某经理接待了她，她申请贷款15万元，夏某说没有问题能贷下来，但是要收取7000元的风险保证金和1000元服务费，并承诺3-5个工作日下款，如果下款成功而且再按时还款3个月就退还7000元，如果不能下款就退还8000元。等了几天还没有下款，她问夏某怎么回事，夏某说还在办理，她要求退款，夏某说要联系渠道部叶经理，她多次联系叶经理，叶经理说等结果下来该退就退，后来她就再联系不上了。她交了8000元，对方没有退钱。接待她的黄姓女子微信号By752321965，夏某微信名LPSY，微信号gm957270，渠道部叶某某微信名霹雳大喇叭，微信号yezq999999999。王某1辨认出黄某某1就是某某公司姓黄的女子。60、2018年1月23日，骆某伙同黄某某等人采用上述方法，骗取被害人刘某人民币5000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2018年1月23日，乙方签名骆某，盖的是某某公司印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是黄某某、黄某某1，经理是骆某，已缴纳金额5000元，尾款3000元。被害人刘某为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2018年1月23日，刘某交款人民币5000元。（3）被害人刘某的陈述及辨认笔录，证实2017年11月，他在平安普惠APP上申请贷款，但没有审核通过。2017年12月中旬，他接到一个女娃儿自称平安银行贷款公司的电话，称他的贷款10万元的申请通过了，让他前往千叶大厦面签。2018年1月23日，他到了千叶大厦的面签中心，夏某经理接待的他，说他的10万元贷款能下来，但要交3000元手续费和5000元的保证金，保证金可以退，手续费不能退，他当时问对方是不是平安银行的，夏某说就是平安银行信贷部门的，他相信了但只有5000元，夏某说先交5000元，剩下的3000元等贷款下来了再补交。交了钱后双方签了协议，当晚夏某给他打电话说要补征信报告，他准备好后过了3天准备邮寄给对方，但发现联系不上了。他交了5000元，对方没有退钱。刘某辨认出黄某某1就是联系他的女子。61、2018年1月16日，骆某、胡某某等人采用上述方法，骗取被害人张某某2人民币1000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议，证实服务协议签订时间2018年1月16日，乙方签名骆某，盖章为某某公司印章，咨询服务费6%。（2）收据，证实2018年1月16日，张某某2交款人民币1000元。（3）被害人张某某2的陈述及辨认笔录，证实2018年1月，她接到一个自称平安银行工作人员秦某某的电话，问她有没有贷款需求，让她前往千叶大厦面签，秦某某和另外一个戴着眼镜的有点瘦的男经理接待的她，秦某某说贷款5万元需要咨询费3000元，她说没有那么多钱，她就缴纳了1000元，剩下的等贷款下来之后再补缴，然后双方签了一个协议，签字就是她和夏经理签的，她在POS机上刷卡支付1000元，对方给她开具了收据，一周后钱没有到她卡上，她联系秦某某问贷款事项，对方叫她等着，后来她微信电话都联系不到秦某某了。秦某某电话18723408534，微信号wxid_hjev4c0yjyp912。张某某2辨认出胡某某就是接待她的女子。62、2017年12月15日，骆某等人采用上述方法，骗取被害人陈某1人民币7000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、银联卡签购单、银行卡等资料，证实服务协议签约时间2017年12月15日，乙方签名骆某，盖的是某某公司印章，当日陈某1通过POS机刷卡7000元。客户流程进度表记载该笔业务的员工是杨梅，经理是骆某，已缴纳金额7000元。被害人刘伟为贷款提供了银行卡等相关材料。（2）收据存根，证实2017年12月15日，陈某1通过刷卡交款人民币7000元。（3）被害人陈某1的陈述，证实2017年12月7日，他接到一个来自重庆的电话，称他在平安银行的贷款通过了，让他前往千叶大厦面签。2017年12月15日，他到了千叶大厦，一个女孩把他接到了4号楼的13楼，一个叫骆某的客户经理接待的他，对方让他办手续交钱，签服务协议，对方说要收7000元，对方说收3000元的服务费，4000元的银行风险金。对方说贷款下来3个月他正常还款后第四个月会把4000元还给他。骆某说只要3天贷款就会下来。2017年12月22日，他联系骆某，骆某说让渠道部的联系他，后来渠道部让他把自己的征信补过去，后面有两家小贷公司联系他，他说自己是办理的银行贷款，不是小贷公司的，后来他电话联系骆某说不要小贷公司的贷款，再后来骆某就不接他的电话。接待他的女孩微信号ym1201k。63、2017年10月28日，罗某、骆某、张某等人采用上述方法，骗取被害人李某某人民币4000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）融资服务协议、客户流程进度表、个人信用报告等资料，证实服务协议签约时间2017年10月28日，客户经理签名杨某某1，盖的是某某公司印章。客户流程进度表记载该笔业务的员工是陈某，经理是罗某，已缴纳金额4000元。被害人李某某为贷款提供了个人信用报告等相关材料。（2）收据存根，证实2017年11月28日，李某某通过微信交款人民币4000元。（3）被害人李某某的陈述，证实2017年11月，她在平安普惠APP上申请了5万贷款，但没有审核通过。2017年11月17日，她接到一个姓陈的女娃儿自称平安银行贷款公司的电话，称她贷款5万元的申请审核通过了，让她前往千叶大厦面签。2017年11月28日，她到了面签中心，陈姓女孩接待了她，并把他带到一个叫夏某经理和杨某某1经理面前后就离开了，夏某和她谈面签的事，夏某说她贷款申请通过了，让她交5000元的点子费，她觉得太贵了，对方就说就交4000元同时办一**安银行信用卡，她交了钱后那个杨某某1的经理签的字。等了一个星期没有下款，她问夏某怎么回事，夏某让她和一个张姓渠道部经理联系，张姓经理让她不停的补资料，她准备到公司退钱才发现公司被查封了。接待她的陈姓女子微信号c15123036659，夏某经理微信名LPSY，微信号gm957270，渠道部张姓经理微信名小zhang先生，微信号wxid_ymzxqtckel6622。综上，被告人廖祥春涉案金额为310300元。另查明，本院在另案审理同案犯杨某、骆某、黄某某等人时，杨某已退出赃款30700元，骆某已退出赃款73250元，唐某已退出赃款57600元，张某已退出赃款31750元，罗某已退出赃款37250元，胡某某已退出赃款40750元，黄某某已退出赃款17000元，陶某某已退出赃款22000元，叶某某已退出赃款7000元，共计退出赃款310300元。对于被告人、辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下：关于被告人廖祥春提出的其只是帮客户办理贷款，不构成诈骗罪，构成合同诈骗罪的辩解意见以及关于辩护人提出本案构成合同诈骗罪的辩护意见，经查，本案的证人证言、被害人陈述均证实，被告人廖祥春伙同他人成立不具备信贷资质的公司，向客户谎称其公司为平安银行一级入围渠道公司，通过公司员工杨某、唐某等人，以假冒平安银行工作人员，虚构能为客户办理贷款，收取服务费等方式骗取被害人钱财，被告人廖祥春作为公司股东、财务和渠道部的负责人，不仅具体参与管理公司员工行为，其也要在公司的利润中分成。上述查证的事实足以认定被告人廖祥春主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上实施了骗取他人财物的行为，所侵犯的客体是公民个人财产的所有权，被告人廖祥春的行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，依法应以诈骗罪定罪处罚，故该辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的应在被告人犯罪金额中扣减退还给被害人的金额及部分事实缺少刷卡回单等证据，认定金额有误的问题。经查，在第23笔犯罪事实中，被害人喻某某陈述在其支付了4000元的“佣金”后，因没有办下贷款，经与某某公司的工作人员争吵后，某某公司的工作人员退还其1200元，故本笔犯罪金额应为2800元，辩护人关于本笔犯罪金额应为2800元的辩护意见成立，本院予以采纳。公诉机关对该笔犯罪认定的金额计算不准确，本院予以纠正。对于其余犯罪事实中确定的金额，有被害人陈述、融资服务协议、客户流程进度表、转账记录及在某某公司搜查出的收据存根等证据予以证实，足以证实各被害人被骗取的实际金额。辩护人的该辩护意见无证据支持，不能成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人廖祥春系到案后如实供述的辩护意见。经查，被告人廖祥春被捉获后的第一次供述，即交代了某某公司的组织架构，人员分工，接待客户的过程，收取客户资金等事实，被告人廖祥春之后的供述内容基本一致。其当庭辩解属于对其犯罪行为性质的辩解，不是对其行为的否认，故应当认定被告人廖祥春到案后如实供述。辩护人的该辩护意见成立，本院予以采纳。本院认为，被告人廖祥春伙同杨某等人成立重庆某某商务信息咨询有限公司，招募骆某、蒋某某等人加入，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，有组织、有计划地骗取被害人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚。廖祥春等人为共同犯罪而形成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。被告人廖祥春在犯罪集团中起组织、领导作用，系犯罪集团的首要分子，应按照犯罪集团所犯的全部罪行处罚。公诉机关的指控成立。被告人廖祥春到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告廖祥春系犯罪集团的首要分子，依法不应适用缓刑，辩护人关于对被告人廖祥春适用缓刑的辩护意见不能成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：被告人廖祥春犯诈骗罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月27日起至2025年5月26日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴福弘人民陪审员  贾海涛人民陪审员  谢伯萍二〇一九年十一月一日书 记 员  雷永舒