广东省廉江市人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0881刑初616号公诉机关广东省廉江市人民检察院。被告人侯进孔，男，1961年3月28日出生，河南省郑州市人，公民身份号码：410***********0514，汉族，高中文化，廉江市佳文豪贸易有限责任公司法定代表人，户籍地址：河南省郑州市管城回族区，捕前住云南省昆明市高新区***********。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年12月30日被羁押，同日被刑事拘留，2019年2月3日被逮捕。现羁押于廉江市看守所。指定辩护人杨丹慧，是广东民怡律师事务所律师。广东省廉江市人民检察院以廉检公诉刑诉〔2019〕556号起诉书指控被告人侯进孔犯集资诈骗罪，于2019年9月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年11月4日公开开庭进行了审理。廉江市人民检察院指派检察员李军出庭支持公诉，被告人侯进孔及其指定辩护人杨丹慧均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年5月份起，被告人侯进孔在廉江市“锦绣华景”小区33幢1203号房“廉江市佳文豪贸易有限责任公司”集资炒股，该公司实际上已多年没有开展任何业务，主要雇佣邓某1、胡某1、华某1等11人作为员工协助被告人侯进孔进行证券投资操作。为了筹集资金，被告人侯进孔通过公司员工和朋友口口相传的方式对外进行传播、宣传，鼓吹其非常会炒股，炒股赚了很多钱，并以2%至8%的高息为诱饵，让投资人借款给其公司，说公司将资金投入股市，并保证按时支付投资人高额利息。被告人侯进孔以此不问资金来源、不分对象、不设上限的方式共向邓某1、李某1、李某2、李某3、罗某1、邓某2、刘某1、华某1、罗某2、黄某1、周某1、林某1、陈某1等公司和社会人员共27人借款492万元。在非法集资过程中，被告人侯进孔将借来的款项用于证券投资、支付借款利息、购买房产车辆和日常生活挥霍：一、经赵某1的建设银行账户（621**********818、622*************988）和农业银行账户（622*************078）先后汇款2857000元，通过“中融国通国际投资担保（北京）有限公司”配资（加杠杠5倍，配资利息2%）后进入证券市场，在证券交易中亏损了1595852元；二、支付投资人利息1071140元；三、在广西北海市、云南昆明市禄劝县等地购买房产、汽车花去约120万元；四、另外还将集资款用于支付员工工资、办公费用、偿还小额贷款及日常生活挥霍等。2017年5月16日，由于集资款已花费所剩无几，被告人侯进孔取出股市账户内全部资金483457元，后逃匿到云南省昆明市，又将这48万多元用于炒股及日常生活挥霍光。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，并据以上事实和证据，认为被告人侯进孔虽未向社会公开宣传，但在廉江市通过公司员工和朋友口口相传的方式进行传播、宣传，不问资金来源、不分对象、不设上限地向社会上不特定对象共27人借款集资492万元，并用于证券投资、支付利息、购买房产车辆及日常生活等挥霍花光，致使集资款本金不能返还数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人侯进孔对公诉机关指控其犯集资诈骗罪的事实及罪名均没有异议。被告人侯进孔的指定辩护人杨丹慧律师对公诉机关指控的事实没有异议，但对公诉机关指控被告人侯进孔犯集资诈骗罪有异议。其提出以下辩护意见：1、从本案犯罪客观方面，被告人的行为不符合集资诈骗罪中虚构事实、隐瞒真相骗取公众资金的构成要件。2、被告人在事实犯罪行为时并未有意永久非法占用资金，只是临时的占用经营，以盈利为目的，也意图还本利息，不具有非法占有的主观故意，应对其行为理解为非法营利为目的更为适宜。3、被告人虽在亏损后挥霍了部分集资款，但也不能据此认定行为人对集资款就具有非法占有目的。4、被告人虽在犯罪后期出现逃匿、潜逃行为，但不足以证明其非法占有的目的。经审理查明，2016年5月份起，被告人侯进孔在廉江市“锦绣华景”小区33幢1203号房设立“廉江市佳文豪贸易有限责任公司”并集资炒股，该公司实际上已多年没有开展任何业务，主要雇佣邓某1、胡双某1、华某1等11人作为员工协助被告人侯进孔进行集资及证券投资操作。为了筹集资金，被告人侯进孔通过公司员工和朋友口口相传的方式对外进行传播、宣传，鼓吹其非常会炒股，炒股赚了很多钱，并以每月2%至8%的高息为诱饵，让投资人借款给其公司，说公司将资金投入股市，并保证按时支付投资人高额利息。被告人侯进孔以此不问资金来源、不分对象、不设上限的方式共向邓某1、李某1、李某2、李某3、罗某1、邓某2、刘某1、华某1、罗某2、黄某1、周某1、林某1、陈某1等公司雇员和社会人员共27人借款494万元。在非法集资过程中，被告人侯进孔将借来的款项用于证券投资、支付借款利息、购买房产车辆、偿还个人贷款和日常生活挥霍：一、经赵某1的建设银行账户（621**********818、622*************988）和农业银行账户（622*************078）先后汇款2857000元，通过“中融国通国际投资担保（北京）有限公司”配资（加杠杠5倍，配资利息2%）后进入证券市场，在证券交易中亏损了1595852元；二、用集资款支付投资人利息1071140元；三、用集资款在广西北海市、云南昆明市禄劝县等地购买房产、汽车花去约120万元；四、另外还将集资款用于支付员工工资、办公费用、偿还小额贷款及日常生活挥霍等。2017年5月16日，由于集资款已花费所剩无几，被告人侯进孔取出股市账户内全部资金483457元，后逃匿到云南省昆明市，又将这48万多元用于炒股及日常生活挥霍光。上述事实，有公诉机关提交，并经过法庭质证和认证的以下证据证明：1、被告人侯进孔的供述，其在侦查阶段供述的主要内容：廉江市佳文豪贸易有限责任公司的经营范围是医疗器械、饲料、化妆品、电信等物品的批发零售。2016年开始廉江市佳文豪贸易有限责任公司实际没有任何业务，公司已名存实亡，多年没有开展任何业务，当时公司主要是进行炒股。公司有12人，他们均不是为公司服务，而是为我的炒股服务。对外宣传的方法是：一方面宣传，为了保险起见，投资人可以借款给我公司，由我公司将资金投入股市，我公司保证按时（每月5日前发放上月利息）支付投资人利息，保底利息是月息2%，效益好时会增加利息给投资人，刚开始时有时支付每月6%-8%利息。另一方面，和投资人见面的时候对他们说股市正是牛市，炒股大有作为，回报非常可观，对投资人进行引导。对投资人进行激励办法，发动人（介绍人）奖励月息1%至2%(按照融资的利息情况，如果融资的利息低则奖励高)。我每次都是提前在月底支付投资人的利息，我将大部分利息交给邓某1，由邓某1发放给投资人。我在第一创业证券公司和首创证券公司配资（加杠杠5倍，配资利息2%）进行证券投资。我2016年5月份开始集资。所融资的钱全部投入股市，只是把开始在股市赚到的部分钱提出来用于购买房屋和车辆。我和胡某1结为夫妻，车辆及房屋全部在胡某1名下。由于2017年股市下跌，我在股市里面亏了很多钱和由于融资利息太高，我的资金无法支付高额利息，于是我就在第一创业证券公司和首创证券公司停止配资。2017年5月份，我将账户里面剩余的48万多元全部提现到我的建设银行账户，后我在这两年将这笔钱用于生活挥霍完了。我借款收款方式是部分投资人直接交给我现金，我以个人的名义给投资人开具借条，如果投资人是转账则直接汇入我个人的农业银行账号622*************073。如果投资人是通过刷卡的方式支付，则通过我的廉江市佳文豪贸易有限责任公司刷卡机刷卡，资金绑定我的农业银行账号622*************073。我从2016年5月份起开始接收投资人的借款，我接收借款的条件是月息8%，坚持到2017年5月份，之前的利息全部发放。我约收集32个投资人的资金约536万元。（经公安侦查人员出示被告人侯进孔开具的《借据》，侯进孔辨认、核对后供述。）我收到的集资款有：莫某15万元、李某142万元、李某217万元、李某346万元（后还款6万元）、林某25万元、钟某15万元、罗某145万元、陈某24万元、胡某147万元、刘某114万元、揭某13万元、关某15万元、莫某22万元、郑某125万元、华某114万元、罗某215万元、罗某38万元、黄某114万元、黎某15万元、周某130万元、邓某212万元、林某133万元、陈某165万元、梁某16万元、邓某122万元、叶某15万元、蒋某14万元。我共收集27个投资人的资金共492万元。我共支付投资人的利息超过一百多万元以上，具体以统计为准。支付投资人的利息大部分通过银行转账，有部分是以现金方式支付利息。被告人侯进孔在补充侦查卷中供述的主要内容：经核对我用于集资的三个银行账户流水，投入证券市场2857000元，中融公司给我汇回777691元及我逃跑前转出账户内剩余的483457元，在证券市场亏损1595852元。支付投资人利息约1071410元，支付工资及办公费用3万元。胡某1借给我四十七万，从我处领取利息约三十多万元。经核对银行流水，2017年3月11日转账292400元给胡某1购买奥迪小车，是全额支付，车牌是云A*****。在胡某1名下的沃尔沃车，由我支付15.8万元首付购买，分期款事实上是由我转账给她后，从她账户上支付。我在云南省昆明市和广西北海市购买房产。其中购买北海的房产时首付和装修款约20万多元，在云南省昆明市禄劝县全款购房和装修共60万元。其中一笔37万元是我和胡某1哥哥胡某2一起到禄劝县农业银行门口处交给胡某1，由胡某1将现金存入她的银行账户后支付购房款。后来胡某1告诉我，他仅将37万元中的30万元存入银行。我支付胡某1的购车款和购房款都是我通过集资得来的资金。经我核对建设银行账户（尾号7221）流水，流水上每月固定支付四笔款项分别是15、16、22、25日支出的2000元、1300.82元、4054.16元、3373.33元，这是我小额贷款分期偿还的款项，在我集资后靠被集资人的资金偿还。被告人侯进孔在审查起诉供述的主要内容：我在公安机关的供述属实。我在云南购买一辆奥迪A6（首付16万，其余月供）、两辆沃尔沃（一辆付16万，一辆付8万，其余月供）、北海一套房（首付及装修共20万，其余月供）、云南一套房（全款包括装修约60万）。2、被害人胡某1的陈述及辨认，其陈述的主要内容：2016年9月份，经朋友华某1介绍我认识了侯进孔。侯进孔是廉江市佳文豪贸易有限责任公司老板，租用廉江市锦秀华景小区********办公。我应华某1的邀约到侯进孔办公室参观，看到有多个办公室人员为侯进孔正在经营的证券投资服务。侯进孔对我说：现在的股市正是春天（牛市），炒股大有作为，回报非常可观。为了保险起见，你可以借款给我，由我将资金投入股市，我保证按时付你利息，保底利息是月息5%。2016年9月26日，我同意并借款10万元给侯进孔，当时是通过我的农业银行账户（622*************276)转账到侯进孔农业银行账户（622*************073)6.8万元，交现金3.2万元给侯进孔，他收款后给我开具《借条》，借条上写明借到现金10万元、借款人和担保人，担保人是华某1。侯进孔每月提前支付利息，提出返还借款时他能够准时返还，我对侯进孔也没有防备心。2017年2月8日，我又一次借款20万元给侯进孔，这笔款是通过我的农业银行账户（622*************479)转账到侯进孔农业银行账户（622*************073)18.9万元和以现金1.1万元交给他。2017年2月15日，我再次借款13万元给侯进孔。侯进孔每次收款后均给我开出收据。2017年5月10日，我和邓某1沟通好后，由我直接存款4万元到邓某1的农业银行账户上，我要求她将4万元借给侯进孔，这笔借款没有开出收据。我和侯进孔是2017年4、5月份登记结婚的，表面上是我和他购置有二处房产和二辆汽车。但实际上他没有拿出多少钱。购置这些产业，都是登记我的名字。2016年10月份，我准备在北海购房，侯进孔知道后，和我到北海订房，该房的首付是一万元，房价是四十多万元，侯进孔帮我交了首付一万元，后来由我偿还贷款，侯进孔从我的利息中扣回他所支付的首付一万元。2017年4月份，我和侯进孔在我老家禄劝县城平秀路购买一套房，房价是43万元，首付是四万元，该房产要短期支付全部房款，因此，我们签订合同后几天内再支付二十万元，所支付的二十四万元都是我自己出，侯进孔没有出钱。由于我借给侯进孔四十多万元，侯进孔逃跑后，我无法偿还以上二套房的贷款，所以都出卖了。2016年9月份，我第一次借款给侯进孔后，因为我每月可以从侯进孔处领取利息一万元，所以我于次月便以分期付款的形式购买了第一辆小汽车，该车的首付是一万元，该首付是侯进孔帮我支付的，购车后第二个月，侯进孔便从我的利息中扣回那首付一万元，之后由我每月偿还贷款。2017年4月份，侯进孔说要在昆明设点进行炒股，出入不方便，他提出要购买小汽车，当时是侯进孔拿出首付三十万元，我们贷款后，侯进孔从贷款的三十万元中取走二十七万元，以后由我偿还贷款，由于我借给侯进孔四十多万元，侯进孔逃跑后，我无法偿还以上二套房房产和汽车贷款，所以都出卖了。我借给侯进孔四十七万元，从侯进孔处领取利息应该有三十多万元。被害人胡某1能够从混杂相片中辨认出被告人侯进孔。3、被害人邓某1的陈述及辨认，其陈述的主要内容：2016年5月份，受侯进孔的邀请，我到他租用的办公室廉江市锦秀华景小区********参观，在那里了解到他办公室挂廉江市佳文豪贸易有限责任公司，实际公司已名存实亡，公司没有开展任何业务，办公室人员均为侯进孔正在经营的投资股市服务。他对我说现在的股市正是牛市，炒股大有作为，回报非常可观。跟着他问我是否有兴趣参与，他说：为了保险起见，你也可以借款给我，由我将资金投入股市，我保证按时付你利息，保底利息是月息2%，效益好时会增加利息给你。2016年5月底，我同意并借款10000元给侯进孔，侯进孔收款后给我开具《借条》。由于当时我没有工作，他便叫我到他办公室工作负责办公室的内务，答应给我工资1500元/月。2016年10月份，侯进孔升任我为办公室主任兼公司财务，主要负责协助发放集资人的利息，工资升至3000元/月。又说现在股市非常向好，目前由于资金有限无法很好地运作。侯进孔告诉我，可以去发动其他有闲散资金又愿意参与投入的人员投入资金，发动人（介绍人）奖励月息3%，支付投入资金人月息5%，并保证每月5日前发放上月利息。2016年10月份，我先是发动了黎某1，黎某1交给我40000元现金，我将该笔资金交给了侯进孔，侯进孔给黎某1开出《借条》，侯进孔每月准时支付黎某1的利息2000元，先后共6个月。之后，2017年1月份，我发动陈某1投入，陈某1先后6次投入共650000元，陈某1先后收到侯进孔的利息约100000元。2017年3月份，我发动了刘某1投入，刘某1先后3次投入，先是投入100000元，第二、三次投入各20000元。刘某1二次收到侯进孔支付的利息约一万多元。我投入共22万元。另外，我的工资和收到发动投入的3%利息共6万元。被害人邓某1能够从混杂相片中辨认出被告人侯进孔。4、被害人华某1的陈述及辨认，其陈述的主要内容：2016年5月中旬，应邓某1的邀请，我到侯进孔租用的办公室廉江市锦秀华景小区********参观，侯进孔办公室挂牌廉江市佳文豪贸易有限责任公司，公司没有开展任何业务，办公室人员均为侯进孔正在经营的证券投资服务。侯进孔对我说：现在的股市正是春天（牛市），炒股大有作为，回报非常可观。为了保险起见，你也可以借款给我，由我将资金投入股市，我保证按时付你利息，保底利息是月息5%。2016年5月底，我同意并借款20000元给侯进孔，侯进孔收款后给我开具《借条》。我第一次投入后，侯进孔每到月底便提前给我结算利息。到2016年6月份，侯进孔找到我说：现在股市非常向好，目前由于资金有限无法很好地运作。我决定发动其他有闲散资金又愿意参与投入的人员投入资金，发动人（介绍人）奖励月息3%，支付投入资金人月息5%，并保证每月5日前发放上月利息。包括你自己借款投入的资金同样是月息8%。10月份，我再次投入5万元给侯进孔，他收款后，给我开出收到5万元的《借条》。凭借我投入的7万元现金和通过发动他人投入我所得的利息，我前后共投入给侯进孔做证券交易共14万元。2017年*月1日，侯进孔对我之前的借款归结为一张借条，借款数额为14万元。2016年6月份开始，我先后发动了揭某1、李某3、宁某1、关某1、符某1、周某1等人借款给侯进孔。被害人华某1能够从混杂相片中辨认出被告人侯进孔。5、被害人罗某2的陈述及辨认，其陈述的主要内容：2016年11月份，经朋友莫某2介绍，我到佳豪贸易公司认识了侯进孔。侯进孔向我介绍说他是专门投资经营股市的，还说现在的股市是“牛市”，投资经营股市绝对是可以赚大钱的，说他炒股已赚了很多钱。后来，他提出要我借钱给他炒股，他还口头承诺按每月5%支付利息给我。接下来我分多次借了15万元人民币给侯进孔，侯进孔收到我的15万后，分别给我写了4张借条。被害人罗某2能够从混杂相片中辨认出被告人侯进孔。6、被害人林某1的陈述及辨认，其陈述的主要内容：侯进孔是廉江市佳文豪贸易有限公司法人代表，公司经营范围是批发零售、美容仪器、保健仪器、通讯器材、饲料、农副产品等。公司地址在廉江锦绣华锦33幢1203房。侯进孔与我父亲是战友关系。我父亲就叫我到他公司实习，主要是学习证券业务。当时侯进孔在公司办公室对我讲其公司要吸取资金作为周转用来投资股票市场，叫我借款，并且给我高利息回报，利息为5%。我前后分五次借款33万元给侯进孔，侯进孔每次收到我借款都写给我借条，并在借款人处签名写上身份证号码及日期。我一共收到侯进孔支付利息约6万多元。被害人林某1能够从混杂相片中辨认出被告人侯进孔。7、被害人刘某1的陈述及辨认，其陈述的主要内容：2017年2月份，我朋友邓某1称借钱给侯进孔每月可获得借款月息5%收获。2017年2月19日，在邓某1带领下我到廉江市锦绣华景33栋1203房处认识了廉江市佳文豪贸易有限公司的老板侯进孔。2017年2月22日我便借现金50000元人民币给侯进孔，侯进孔并给我写了借据。2017年3月初，我收到邓某1给我利息666元人民币（这是二月份8天的利息）。我于2017年3月3日我又借现金50000元人民币给侯进孔，到2017年4月初收到利息5000元人民币。2017年3月31日，我又借20000元人民币给侯进孔，2017年5月初收到利息6000元人民币。2017年5月1日又借20000元人民币给侯进孔，直到2017年5月17日我发现侯进孔卷款逃走了。被害人刘某1能够从混杂相片中辨认出被告人侯进孔。8、被害人李某3的陈述及辨认，其陈述的主要内容：2016年8月份，经朋友华某1的带领和介绍下，我到佳豪贸易公司认识了侯进孔。侯进孔向我介绍说他是专门投资经营股市的（即炒股），还请了三、四个工人帮他操盘炒股，现在的股市是“牛市”，投资经营股市绝对是可以赚大钱的。接着侯进孔提出要我借钱给他炒股，他还口头承诺按每月5%支付利息给我。后从2016年9月份开始多次借钱给侯进孔，我每次借钱给侯进孔他都给我写了一张借条。至2017年3月1日止，我一共借了37万元给侯进孔，经过我和侯进孔协商后，以前的那些借条全部撕掉重新写一张37万元的借条。接着2017年3月20日我借了3万元人民币给侯进孔、2017年4月14日我借了6万元人民币给侯进孔。后我听说侯进孔是以高息借钱炒股为由，诈骗我们钱的，后来也找不到他了。2017年5月5日，我要求侯进孔给回本金6万元，他通过网上银行转账89152.57元给我，其中29152.57元是利息。被害人李某3能够从混杂相片中辨认出被告人侯进孔。9、被害人罗某1的陈述及辨认，其陈述的主要内容：2017年2月份，我朋友莫某2称借钱给侯进孔每月月底可获得借款月息2%-5%收获。后来在莫某2带领下到廉江市锦绣华景33栋12层1203房处认识了廉江市佳文豪贸易有限公司的老板侯进孔。侯进孔对我讲借钱给他每月可获月息5%收获，如需要归还本金时需要在当月25日前向他提出取回。直到2017年2月26日我便答应借钱给侯进孔，当时我是在侯进孔公司办公室借钱给侯进孔，我将两张中国工商银行卡交给侯进孔通过POS机共划转10万元人民币，侯进孔给我写了一张借条。2017年3月6日我又到侯进孔办公室借钱给他，那时我也是将一张中国工商银行卡交给侯进孔通过POS机共划转20万元人民币。侯进孔写了一张借条给我。2017年4月初，侯进孔支付了1万5千元人民币左右利息给我。我见有利息收入，于是我于2017年4月17日又到侯进孔办公司以同样的方式借了15万元给侯进孔，侯进孔给我写了一张借条。2017年5月初，侯进孔支付利息2万5千元左右。直到2017年5月18日，我发现侯进孔卷款逃走了，于是到公安机关报警。被害人罗某1能够从混杂相片中辨认出被告人侯进孔。10、被害人陈某1、黄某1、黎某1、莫某2、莫某1、周某1、林某2、陈某2、李某2、李某1、揭某1、郑某1、关某1、邓某2、钟某1、叶某1、蒋某1、罗某3、梁某1的陈述及辨认，其陈述的内容与其他被害人陈述的内容基本一致，均证实被告人侯进孔在廉江市锦绣华景小区*********“廉江市佳文豪贸易有限责任公司”集资炒股。为了筹集资金，被告人侯进孔通过公司员工和朋友口口相传的方式对外进行传播、宣传，鼓吹其非常会炒股，炒股赚了很多钱，并以2%至8%的高息为诱饵，让投资人借款给其公司，说公司将资金投入股市，并保证按时支付投资人高额利息。其中根据被害人的陈述、《借据》及银行流水清单等的统计，被害人投入的资金分别为：陈某165万元、黄某114万元、黎某15万元、莫某22万元、莫某15万元、周某130万元、林某25万元、陈某24万元、李某217万元、李某142万元、揭某13万元、郑某125万元、关某15万元、邓某214万、钟某15万元、叶某15万元、蒋某14万元、罗某38万元、梁某16万元。被害人陈某1、黄某1等人能够从混杂相片中辨认出被告人侯进孔。11、书证。（1）被害人胡某1、邓某1、华某1、罗某2、林某1、刘某1、李某3、罗某1、陈某1、黄某1、黎某1、莫某2、莫某1、周某1、林某2、陈某2、李某2、李某1、揭某1、郑某1、关某1、邓某2、钟某1、叶某1、蒋某1、罗某3、梁某1等27人，提交借条、银行流水、报案材料、身份证等材料，证实被告人侯进孔共向胡某1、邓某1、华某1等人借款共494万元的事实经过。（2）被告人侯进孔所使用的银行卡交易流水明细。证实被告人侯进孔银行卡交易明细情况。经统计：①尾号0073的银行卡：向本案被害人郑某1、邓某1、胡某1、邓某2、叶某1、罗某3、黎某1、周某1、李某1、揭某1、华某1、罗某2、林某1、李某3、罗某1等人收款共1646250元，付款1065140元；向赵某1帐户（股市帐户）提取款多次共777691元，注入款多次共2690000元；2017年3月11日，消费一笔292400元。②尾号3717的银行卡：向邓某1收款共10000元，向华某1付款6000元；向赵某1帐户付款多次共167000元；③尾号7221的银行卡：根据被告人侯进孔的供述，每月固定消费的为小额贷款分期偿还的款项，集资后用集资款偿还，经统计为117606元。④尾号7221银行卡：2017年5月16日，被告人侯进孔将股市账户内的资金人民币483457元全部套现到尾号7221的银行卡。后多次取现及消费，至被告人归案止，该卡余额仅剩2739.73元。（3）侯进孔借款及付息统计表：经侦查人员统计并经被告人侯进孔确认，以上邓某1等27名被害人借款总额492万元人民币。（4）被害人胡某1银行卡交易明细清单：中国农业银行借记卡号尾数1276，交易明细证明：2017年3月5日，存入一笔30万元人民币。（5）中融国通国际投资担保有限责任公司出具的证券交易记录，证明侯进孔在证券市场的详细交易情况。（6）车辆登记资料。①吉利美日牌小型轿车。证明该车牌号粤G*****，机动车所有人：陈某3，初次登记日期2013年4月26日。②吉利美日牌小型轿车。证明该车牌号粤G*****，机动车所有人：侯进孔，初次登记日期2015年11月30日。③帝豪牌小型轿车。证明该车牌号粤G*****，22016年11月15日在湛江市购进登记，机动车所有人是胡某1。④奥迪牌轿车。云南雅迪汽车销售公司购车合同、销售发票、收款凭证、机动车销售统一发票，证明：买方胡某1，在云南雅迪汽车销售公司购买，该车购车总金额285227元，购车日期2017年3月*2日，开票日期2017年3月22日。抵押登记日期2017年6月8日、6月20日，转移登记：1、蒋某2，2017年6月21日；2、姜某1，2017年6月26日。（7）房产资料。①广西北海市四川路299号穗丰金湾6幢2单元3102房。《北海市自然资源局不动产登记资料查询结果》，《商品房买卖合同》，《北海市二手房买卖合同》。证明该房买受人：胡某1，面积89.37平方米，总价536220元，合同签订日期2016年10月20日。转让二手买受人王某1，总价450000元，转移登记日期2018年11月30日。②云南禄劝县城公园尚居二期23幢2单元1802房。②云南禄劝县城公园尚居二期23幢2单元1802房。《禄劝县不动产登记中心查询资料》，三份《房地产买卖契约》，证明该房二手买受人：胡某1，面积116.91平方米，总价341778.20元，合同签订日期2017年5月10日。转让三手买受人杨某1，总价360000元，转移登记日期2017年8月17日。12、现场勘查笔录、现场图及现场照片。证明案发现场位于廉江市锦绣华景住宅区33幢1203房。13、到案经过、归案说明。证实被告人侯进孔于2018年12月30日被抓获归案。14、户籍资料。证实被告人侯进孔身份情况，其作案时已年满十八周岁。以上证据，来源合法，所证内容客观、真实，本院予以确认，依法作为认定案件事实的根据。关于被告人侯进孔的辩护人认为被告人侯进孔对集资款不具有非法占有目的的辩护意见。经查明，被告人侯进孔集资494万元，仅将2857000元投入股市，用于生产经营活动的资金与筹集资金规模明显不成比例，又将部分已投入股市的资金套现，并将资金用于购买房产、车辆或挥霍等，致使集资款不能返还。在得知股市亏损严重和由于融资利息太高，其资金无法支付高额利息后，停止配资运作及将剩余的483457元提现，后携带集资款逃匿，将该笔款项挥霍完毕。其行为符合“以非法占有为目的”的情形，辩护人的该辩护意见无理，本院不予采纳。关于被告人侯进孔的辩护人认为被告人的行为不构成集资诈骗罪，应当以非法吸收公众存款罪定性的辩护意见。经查明，被告人侯进孔鼓吹其非常会炒股，和投资人见面的时候对他们说股市正是牛市，炒股大有作为，回报非常可观，对投资人进行引导，虚构其炒股赚了很多钱的事实，隐瞒其在股市中亏损的真相，并以高息为诱饵骗取集资款。被告人侯进孔以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗取集资款数额特别巨大。其行为侵害了国家的金融管理秩序和公民财产的所有权，符合集资诈骗罪的构成要件，应当以集资诈骗罪对被告人侯进孔定罪处罚。被告人侯进孔的辩护人的该辩护意见无理，本院不予采纳。关于本案被告人集资诈骗金额的认定问题。经查明，根据被告人供述、被害人陈述及相关《借据》、银行流水清单等证据统计，被告人侯进孔集资诈骗款共人民币494万元，被告人侯进孔支付给各被害人的利息款共1071140元。根据相关规定，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予以折抵本金以外，应当计入诈骗数额。因此，被告人侯进孔实施集资诈骗的数额应为人民币3868860元（494000**1071140）。公诉机关指控被告人侯进孔集资诈骗金额492万元不准确，本院予以纠正。本院认为，被告人侯进孔以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，致使集资款无法返还，骗取集资款数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人侯进孔的主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，定性及适用法律准确，本院予以支持。关于本案量刑，被告人侯进孔所犯罪行的法定刑为处十年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。被告人侯进孔的辩护人认为被告人侯进孔是投案自首没有证据支持，本院不予采纳。被告人侯进孔归案后能如实供述所犯罪行，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。辩护人认为被告人侯进孔认罪态度较好，可以从轻处罚的意见有理，本院予以采纳。根据被告人侯进孔的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人侯进孔犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月30日起至2029年12月29日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、继续追缴被告人侯进孔的违法所得人民币3868860元返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张敏夫人民陪审员  赖铭思人民陪审员  陈 丽二〇一九年十一月十八日书 记 员  刘绮茵附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。