陕西省兴平市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）陕0481刑初171号 公诉机关兴平市人民检察院。 被告人苏某某，男，1998年11月25日出生，因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月21日向兴平市公安局投案，经兴平市人民检察院批准，2019年6月21日被兴平市公安局执行逮捕。现羁押于兴平市看守所。 被告人郭某，男，1998年8月23日出生，汉族，大专文化，2015年6月2日因殴打他人，被兴平市公安局处以行政拘留15日，罚款500元（因未满十八周岁，未执行行政拘留）。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年4月28日被兴平市公安局抓获，同日，被兴平市公安局刑事拘留，经兴平市人民检察院批准，2019年6月4日被兴平市公安局执行逮捕，2019年11月28日因病经本院决定，由兴平市公安局取保候审。 被告人程某某，男，1999年11月23日出生，因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年5月21日被福建省泉州市公安局抓获，并临时羁押于泉州市看守所，2019年5月26日被兴平市公安局刑事拘留，经兴平市人民检察院批准逮捕，2019年6月4日被兴平市公安局执行逮捕。现羁押于武功县看守所。 兴平市人民检察院以兴平市院公诉刑诉[2019]121号起诉书指控被告人苏某某、郭某、程某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了审理。兴平市人民检察院指派检察员岳超依法出庭支持公诉，被告人苏某某、郭某、程某某到庭参加了诉讼，值班律师董顺军为被告人提供了法律帮助。本案现已审理终结。 兴平市人民检察院指控，2018年3月份，被告人郭某在网上认识了被告人苏某某，在闲聊熟识后，苏某某用从事第三方赚钱发工资的理由叫上自己的同学程某某乘飞机从福建来找郭某，郭某从咸阳机场将苏某某、程某某接到兴平市并安排住在了兴平市红旗路北口的汉唐名流宾馆。住了几天后，苏某某因经济拮据，便与郭某商定收买银行卡继而再倒卖出去从中赚钱获利。苏某某提前联系好了一个买家，再让郭某在底下联系人员实名办理银行卡，他们要求办卡人员同时还需要办理一个U盾、一张手机卡以及办卡人的身份证正反面照片，将其称之为“四件套”。郭某找到他原来的几个初中同学，让他们每人办理两套“四件套”卡，共办理了十套卡。苏某某和郭某以每套卡500元到1000元不等的价格收买，后苏某某和郭某又以每套卡2000元的价钱将这十套卡出售，刨去买卡的成本，非法获利18400元，苏某某与郭某平分。后来，苏某某和郭某偶然发现从孟德手里收买的一张农行卡上多出20000元，二人遂联系孟德挂失了那张农行卡并补办，补办农行卡后将钱取出，苏某某给郭某分了9000元、给程某某分了6000元、剩余归自己。随后，苏某某让程某某在网上联系到了一个买家，将孟德补办的农行卡出售获得5000元，苏某某和郭某给程某某分1000元，程某某嫌少没有要。事后，郭某给了孟德500元补办卡的费用，剩余的钱被苏某某和郭某平分。被告人到案后如实供述了自己的罪行。 公诉机关认定上述事实的证据有1、受案登记表、立案决定书、强制措施文书、户籍证明、银行卡信息证明、行政处罚决定书、民航机票、住宿信息等书证；2、被告人的供述和辩解；3、证人孟德、王栋梁、鲁鑫博、王佑的证言；4、辨认笔录及照片。 公诉机关认为，被告人苏某某、郭某、程某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究三名被告人的刑事责任。被告人苏某某、郭某涉及信用卡十一张，属数额巨大。被告人苏某某犯罪后自动投案，如实供述罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚，建议判处有期徒刑二至四年，并处罚金20000元。被告人郭某被抓获后，如实供述罪行，系坦白，可以从轻处罚，建议判处有期徒刑三至四年，并处罚金20000元。被告人程某某涉及信用卡1张，其被抓获后，如实供述罪行，系坦白，可以从轻处罚，建议判处有期徒刑十个月，并处罚金10000元。 被告人苏某某在审查起诉阶段，自愿签署认罪认罚具结书，在庭审时，对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。 被告人郭某在审查起诉阶段，自愿签署认罪认罚具结书，在庭审时，对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。 被告人程某某在审查起诉阶段，自愿签署认罪认罚具结书，在庭审时，对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。 经审理查明，2018年2月份，被告人郭某在网上认识了被告人苏某某，两人通过闲聊熟识后，苏某某以从事第三方赚钱发工资的理由，叫上自己的同学程某某，于2018年2月28日一同从福建泉州乘飞机来找郭某，郭某从咸阳机场将苏某某、程某某接到兴平市后，安排住在了兴平市红旗路北口的汉唐名流宾馆。住了几天后，苏某某因经济拮据，便与郭某商定收买他人银行卡继而再倒卖出去从中赚钱获利。苏某某提前联系好了一个买家，再让郭某联系人员实名办理银行卡，他们要求办卡人员同时还需要办理一个U盾、一张手机卡以及办卡人的身份证正反面照片，并将其称之为“四件套”。郭某找到他原来的几个初中同学，让他们每人办理两套“四件套”卡，共办理了十一套卡。苏某某和郭某以每套卡500元到1000元不等的价格从办卡人手中收买，后苏某某和郭某又以每套卡2000元的价钱将其中的十套卡出售，两人获赃款20000元，除去收买卡的费用后，苏某某与郭某每人分得9200元。 之后，苏某某和郭某偶然发现剩余的一套从孟德手中收买的一张农行卡上多出了20000元，二人遂联系孟德挂失了那张农行卡并予以补办，补办农行卡后将卡内的20000元取出，苏某某分得5000元、郭某分得9000元、程某某分得6000元。随后，苏某某让程某某在网上联系到了一个买家，将孟德补办的农行卡出售获赃款5000元，苏某某和郭某欲给程某某分1000元，但程某某嫌少没有要。事后，郭某给了孟德500元补办卡的费用，剩余的钱苏某某分得2250元、郭某分得2250元。 被告人苏某某、郭某出售的十套信用卡所获共同非法违法所得为20000元、被告人苏某某、郭某、程某某支取孟德卡内资金所获共同非法所得为20000元、被告人苏某某、郭某、程某某出售孟德信用卡所获共同违法所得为5000元。 被告人苏某某个人非法获利16450元；被告人郭某个人非法获利20450元；被告人程某某个人非法获利6000元；孟德个人非法获利500元。 对于孟德银行卡内的20000元，经兴平市公安局多方侦查，无法查明来源。 被告人苏某某于2019年6月21日向兴平市公安局投案；被告人郭某于2019年4月28日被兴平市公安局抓获；被告人程某某于2019年5月21日被福建省泉州市公安局抓获，并临时羁押于泉州市看守所。 在本案审理中，被告人苏列挺主动退缴违法所得人民币16700元，被告人郭某主动退缴违法所得人民币20700元，被告人程某某主动退缴违法所得人民币6000元。 上述事实有受案登记表，立案决定书，到案经过，临时羁押证明，户籍证明及照片，拘留证，批准逮捕决定书，逮捕证，情况说明，银行卡交易明细，银行卡业务办理资料，行政处罚决定书，民航机票信息，住宿信息，证人孟德、王栋梁、鲁鑫博、王佑的证言，被告人苏某某、郭某、程某某的供述和辩解，辨认笔录及照片，物证银行卡两张等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人苏某某、郭某以非法获利为目的，收买、非法提供他人信用卡信息，涉及信用卡十一张，属数额巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪的共同犯罪，且均系主犯，公诉机关指控被告人苏某某、郭某犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名及犯罪事实成立，依法应予追究其刑事责任。被告人程某某以非法获利为目的，非法提供他人信用卡信息，涉及信用卡一张，其行为与苏某某、郭某在涉及的该张信用卡犯罪中，构成非法提供信用卡信息罪的共同犯罪，系主犯，公诉机关指控被告人程某某犯非法提供信用卡信息罪的罪名和犯罪事实成立，依法应予追究其刑事责任。被告人苏某某、郭某、程某某将孟德卡内20000元支取并分赃，该行为可作为从重情节，在量刑时予以考虑。被告人苏某某在案发后，主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，当庭认罪态度较好，系自首，可以减轻处罚；被告人郭某在到案后能如实供述自己的罪行，当庭认罪态度较好，系坦白，可以从轻处罚；被告人程某某在到案后能如实供述自己的罪行，当庭认罪态度较好，系坦白，可以从轻处罚。三被告人当庭认罪认罚，且均退缴了违法所得，可以从轻处罚。公诉机关对被告人苏某某、郭某、程某某的量刑建议适当，本院予以采纳。对被告人苏某某、郭某、程某某已退缴的违法所得，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第三款、第六十七条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院》第三条之规定，判决如下： 一、被告人苏某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月21日起至2022 年4月20日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳） 二、被告人郭某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元（罚金已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押 的，羁押一日折抵刑期一日） 三、被告人程某某犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年5月21日起至2020 年3月20日止） 四、对被告人苏某某退缴的违法所得人民币16700元、被告人郭某退缴的违法所得人民币20700元、被告人程某某退缴的违法所得人民币6000元，予以没收，于判决生效后上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉时，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  高 伟 人民陪审员  刘春鸽 人民陪审员  张选党 二〇一九年十一月二十八日 书 记 员  李 瑶 附相关法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因，缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。