四川省巴中市巴州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1902刑初181号 公诉机关四川省巴中市巴州区人民检察院。 被告人张明，男，1967年10月出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地四川省西充县，住西充县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年11月15日被巴中市公安局巴州区分局取保候审；2019年3月15日被巴中市巴州区人民检察院取保候审。 辩护人张双庆，四川龙正律师事务所律师。 巴中市巴州区人民检察院以巴州检公诉刑诉〔2019〕155号起诉书指控被告人张明犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。巴中市巴州区人民检察院指派检察员李红出庭支持公诉，被告人张明及其辩护人张双庆到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2013年7月1日，被告人张明因缺少资金找到巴中市合众投资管理有限公司（以下简称合众公司），承诺支付月息3分的利息，与合众公司签订借款合同等，在合众公司提供的空白借款借据加盖张明私章，同时向合众公司提供了南部县石河镇滨河广场小区项目的国土、规划、建设许可证等相关资料。后合众公司面向社会公开宣传张明开发的滨河广场小区项目，采取承诺给集资参与人支付月息1.6分至2.0分不等的利息、到期付息还本的方式进行融资。合众公司与集资参与人签订了居间服务合同，并以张明的名义与集资参与人签订借款合同。黄某等70人次给张明的工商银行、农行等个人账户转款300万元。借款到期后，张明没有及时向集资参与人支付利息和退还本金。 2015年11月17日，四川德正司法鉴定所出具了司法会计鉴定报告书：张明在2013年7月1日至2014年6月30日期间共借款300万元，已支付利息及居间费114.501万元。 2018年11月15日，被告人张明经办案人员电话通知，主动到公安机关接受调查。 针对上述指控，公诉机关提出的证据如下：被告人张明的供述与辩解；证人李某、宋某、苏某等人的证言；户籍信息、立案决定书、借款借据、借款合同、居间服务合同、银行转账凭证等书证；被害人彭某、黄某等人的陈述，鉴定意见等。 公诉机关认为，被告人张明非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。 被告人张明辩解其不构成非法吸收公众存款罪。理由：1.其向合众公司借钱时没有授意或委托公司向社会融资；2.借款合同是合众公司提供的格式合同，其提供给合众公司南部县石河镇滨河广场小区项目相关资料是对借款做担保，并非是叫合众公司向社会融资；3.借款后第一笔钱是合众公司财务何某3打给其的，其不认识任何集资参与人，每次收款后都是合众公司的**、杨会计打电话告知确认的；4.三分利息是合众公司要求的，其归还本息都是打到合众公司的账户。 被告人张明的辩护人的辩护意见：被告人张明的行为不构成非法吸收公众存款罪。理由：1.被告人张明与合众公司之间系借款合同关系；2.该案证据不充分，且存在矛盾，应对张明于2018年11月20日的供述作为非法证据予以排除，证人何某1、梁某1的证言不能作为合法有效的证据采用；3.该案遗漏重要证人的证言，导致金祥公司与张明之间是否存在挂靠关系没有查清；4.指控金额中有近百万元是合众公司直接出借给张明的，此部分不应计入吸收的金额。 经审理查明，2013年7月1日，被告人张明因缺少资金，在明知巴中市合众投资管理有限公司（以下简称合众公司）系未经有关部门批准而为资金需求者向社会公开募集资金的情况下，仍然向合众公司承诺支付月息3分的利息，与合众公司签订借款合同等，并在合众公司提供的空白借款借据加盖其私章，同时向合众公司提供南部县石河镇滨河广场小区项目的国土、规划、建设许可证等相关资料，让合众公司给其筹款。后合众公司面向社会公开宣传张明开发的滨河广场小区项目，采取承诺给集资参与人支付月息1.6分至2.0分不等的利息、到期付息还本的方式进行融资，并与集资参与人签订居间服务合同，以张明的名义与黄某等61名集资参与人签订借款借据，吸收资金用于给张明筹措借款。后黄某等61名集资参与人通过个人账户给张明的工商银行、农业银行等账户进行了转款。 经四川德正司法鉴定所出具司法会计鉴定报告书：张明在2013年7月1日至2014年6月30日期间通过合众公司共借款人民币300万元，累计支付利息及居间费人民币114.501万元。 2018年11月15日，被告人张明经办案人员电话通知，主动到公安机关接受调查。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书；2.取保候审决定书、收取保证金通知书；3.被告人张明的户籍信息；4.查封决定书；5.张明的银行开户信息及交易明细、集资参与人提交的银行交易明细、银行转款凭证、借款借据；6.张明和四川金祥房地产开发有限公司与合众公司签订的借款合同；7.土地使用权证、房产证；8.合众公司与集资参与人签订的出借人居间服务合同、出借资金委托书、出借资金延期协议书、收条；9.关于张明反映非法证据的情况说明；10.集资参与人黄某、彭某的证言；11.证人梁某1、何某1、何某2、李某、梁某2、陈某、宋某、苏某、何某3的证言；12.被告人张明的供述与辩解；13.司法会计鉴定报告书附合众公司涉嫌非法吸收公众存款案司法鉴定表-张明项目资金拨付及归还情况明细表等。 以上证据来源合法，与本案相关联，能够相互印证，形成证据锁链，足以认定公诉机关指控被告人张明非法吸收公众存款的事实成立。 本院认为，被告人张明明知巴中市合众投资管理有限公司没有向社会公众募集资金的资质，仍让巴中市合众投资管理有限公司为其公开向社会公众非法吸收资金人民币300万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。公诉机关指控被告人张明犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。关于被告人张明及其辩护人以侦查人员于2018年11月20日采用非法手段对张明讯问并强迫张明签署名字进行内容确认为由，请求对该份证据予以排除的问题，经查，有侦查机关出具的情况说明、被告人张明的当庭陈述证实侦查人员在讯问张明的过程中并没有殴打、强迫张明签字的行为，故被告人张明及其辩护人的申请及理由不符合最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理刑事案件严格排除非法证据若干问题的规定》的相关规定，本院不予采纳。关于张明不构成非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见及理由，经查，有集资参与人提供的借款借据、银行交易明细、银行转款凭证、证人梁某1、何某1等人的证言、被告人张明的供述能够相互印证，证实被告人张明明知合众公司给其所筹借款来源于社会公众，依然向合众公司提供其所开发的房地产项目资料，便于合众公司向社会公众宣传，吸收资金，并通过其个人账户接收集资参与人不定期、不定额转款，其行为已构成非法吸收公众存款罪，故该辩解、辩护意见，本院不予采纳。犯罪分子违法所得的财物应当予以追缴并返还集资参与人。为维护社会主义市场金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人张明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限本判决生效后三十日内向本院缴纳。） 二、对被告人张明的违法所得予以追缴，返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 艳 人民陪审员  王儒才 人民陪审员  王凤兰 二〇一九年十一月二十二日 法官 助理  李星翰 书 记 员  王海艳 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。…… 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。