上海市奉贤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0120刑初344号公诉机关上海市奉贤区人民检察院。被告人谢芸，女，1981年6月29日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区，暂住地江苏省昆山市。辩护人翟立伟，上海市百良律师事务所律师。上海市奉贤区人民检察院以沪奉检二部刑诉[2019]309号起诉书指控被告人谢芸犯诈骗罪，于2019年3月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年4月25日公开开庭审理了本案。上海市奉贤区人民检察院指派检察员王某2出庭支持公诉，被告人谢芸及其辩护人翟立伟到庭参加诉讼。本案经依法延期审理。现已审理终结。上海市奉贤区人民检察院指控：2015年2月28日，被告人谢芸经与被害人王某1商议，设立上海芸娣国际货物运输代理有限公司(以下简称“芸娣公司”)。被告人谢芸未出资，持股40%；被害人王某1一人投资后实际持股60%。从设立之日至案发，芸娣公司未实际经营任何业务。2017年4月21日至2017年5月26日，被告人谢芸隐瞒芸娣公司没有任何业务的真相，以虚假货单、交易流水为幌子取得被害人王某1信任，先后多次以公司经营需要资金为由，骗得被害人王某1共计人民币215万元，用于个人日常消费和其他投资。为证实上述指控的事实，公诉人当庭宣读并出示了被害人王某1的陈述、证人瞿某的证言、证人吴某1、陈某1、冯某、耿某某、徐某某的证言、证人陈2的证言、《合作协议》、被告人谢芸向其出具的《借条》、公安机关调取证据通知书、调取证据清单、鉴定委托书、发还物品清单、上海辰星电子数据司法鉴定中心司法鉴定意见书及其附件、芸娣公司XXXXXXXXXXXXXXXXX账号，被告人谢芸名下XXXXXXXXXXXXXXXXXXX建设银行卡号、XXXXXXXXXXXXXXXX光大银行卡号、XXXXXXXXXXXXXXXX浦发银行卡号、XXXXXXXXXXXXXXXXXX上海银行卡号、XXXXXXXXXXXXXXXXXXX工商银行卡号以及证人耿某某、冯某、陈某1、严勇等人名下的银行账户交易明细、被害人王某1提供的《房地产买卖合同》及相关还款凭证、工商登记资料、案发经过等证据。公诉机关据此认为，被告人谢芸的行为已构成诈骗罪，请求本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以处罚。庭审中，被告人谢芸认为，与被害人之间系借款关系。辩护人认为，被告人与被害人之间系借贷关系，被告人每笔借款都出具了借条，被害人可以通过民事诉讼来主张挽回，被告人谢芸无罪。经审理查明：2015年2月28日，被告人谢芸经与被害人王某1商议，设立芸娣公司。被告人谢芸未出资，持股40%；被害人王某1一人投资后实际持股60%。从设立之日至案发，芸娣公司未实际经营任何业务。2017年4月21日至2017年5月26日，被告人谢芸隐瞒芸娣公司没有任何业务的真相，以虚假货单、交易流水为幌子取得被害人王某1信任，先后多次以公司经营需要资金为由，骗得被害人王某1共计人民币215万元，用于个人日常消费和其他投资。认定上述事实的证据有：1、被害人王某1的陈述证实，其于2012年的时候认识了一个叫谢芸的上海本地人，在聊天中其了解到她是做货代生意的，就是原来做过物流的。到了2014年底时候，被告人谢芸提出要和其合伙开一家货代公司自己经营，当时其考虑到她看上去这方面业务也是有的。当时被告人谢芸带其去过吴某2在奉贤的上海恩凌机械有限公司，看到吴某2的许多货是由谢芸负责发货的。最终在2015年2月份的时候成立上海芸娣国际货物运输代理有限公司(全称)。当时公司注册资本是500万元，但实际出资情况是7000元，都是周文娣出(周文娣是其岳母)，谢芸担任法人占40%的股份，周文娣也是股东，占60%的股份(以公司的企业登记材料为准)，注册地址是上海市奉贤区四团镇平港路XXX号XXX幢XXX室。公司2015年2月28日正式成立并运营。公司实际主要经营国际货物运输代理，运营完全由被告人谢芸处理，公司也没有其他员工，其因为个人身份原因也不参与实际经营，所以由周文娣挂名的，周文娣是不参与实际运作的。刚开始的一段时间，被告人谢芸经常以要发货为名，向其索要资金，金额一般在几万元左右，一般资金都能还给其。之后，就一直这样的方式运营下来，直到2017年3月份，被告人谢芸提出要向小额贷款公司借50万元用公司经营，要其作为担保人为她担保。后来被告人谢芸带其到了虹口区武进路上的一家小额贷款公司借款，借款50万元，当时借款的时候小额贷款公司的耿某某提出用房产证抵押，当时去的时候，被告人谢芸骗其房产证只要看一下不需要抵押原件的，所以其就把自己的茶陵路175弄１号房产证拿去的，但到了借款的那边，却要其抵押自己茶陵路175弄１号房产证，扣除利息后实际多少金额其就不清楚了，是直接打给被告人谢芸的个人账户。借款合同中，是写了借款50万元，借期为1个月，其以担保人的身份签字，把其的房产证抵押给了小额贷款公司。到了1个月这笔借款到期了，结果被告人谢芸没有还清，于是小额贷款公司就来找其担保人要钱，其就找被告人谢芸，被告人谢芸提出她可以找朋友帮忙平帐，但前提是要再问这个朋友多借100万元，为了还清这笔钱款，其就答应了。2017年4月21日，被告人谢芸找来朋友徐某某，徐某某就帮忙把这笔50万元从他XXXXXXXXXXXXXXXXXX卡上转给其工商银行卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXX)上了，其当天即2017年4月21日转给被告人谢芸工商银行的卡上(卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)，被告人谢芸去把小额贷款借款还了35万，其原来抵押的房产证就被谢芸拿去了。后来因为前面平账的原因其又被骗了100万，原来被告人谢芸对其说的，平了50万元，必须去再问徐某某借100万元用来发货周转公司业务，2017年4月24日微信上聊天的时候，被告人谢芸又拍了十几张货运单的照片给其看，意思就是她有很多业务要去做，不过其看了货运单上分运单确认章敲得不是上海芸娣国际货物运输代理有限公司的公章，是上海经贸国际货运实业有限公司的章，其提出质疑后问被告人谢芸说要芸娣的单子，被告人谢芸解释说最后提单又不是公司出的，都是船舶公司或是航运公司出的，还反问其谁家货代公司整箱自己出单的，被告人谢芸就这样忽悠骗其。2017年4月26日，其又向徐某某借款100万元，当时问徐某某借钱的时候，其和被告人谢芸一起到徐汇房产交易中心和徐某某见面，其房产证做了抵押，房产证算作是问徐某某借款150万元的抵押，然后徐某某这100万元通过他的手机银行分二次每次50万元转到其工商银行的卡上(卡号XXXXXXXXXXXXXXXX)，其收到徐某某的100万元人民币后，当天即2017年4月26日通过卡号XXXXXXXXXXXXXXXX工行卡转给被告人谢芸工商银行的卡上(卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)共计人民币是94万，然后又于2017年5月2日浦发银行的卡XXXXXXXXXXXXXXXX卡转给被告人谢芸XXXXXXXXXXXXXXXX的浦发银行卡上共计人民币６万元整。被告人谢芸一直在对其说公司发展很快，然后客户很多，因为有太多的货要发，资金周转不过来，需要资金度过困难期，被告人谢芸并许诺资金很快会回来，被告人谢芸一次又一次耍套路让其越陷越深，就这样一次又一次骗其把资金转给他。在2017年4月下旬的时候，被告人谢芸又再次提出要问其借100万元人民币，其对他说原先的150万还没有清，现在为何还要再借，然后被告人谢芸说这么多货运单你也看到了，如果货不及时发，到时客户会提出索赔的，然后公司会遭受巨大损失的，其以为被告人谢芸说的都是事实，其就问老同事李某某出面借了100万元给被告人谢芸，李某某分二次转给被告人谢芸建行卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)每次50万元共计100万元，被告人谢芸为此也写了一张100万元的借条给李某某的，借条的内容是“今本人谢芸因业务需要向李某某先生借款人民币壹佰万元整，保证在一个月内(4/28—5/28)归还”。到了2017年5月底，被告人谢芸还不出这个钱，为了归还这笔钱，被告人谢芸意思到徐某某那里再去借150万人民币，于是在2017年5月26日那天，被告人谢芸又把其带到徐某某那里，因为其的房产证原本就抵押在徐某某那里，所以当时其和谢芸过去后，其实被告人谢芸预先已经和徐某某谈好了，当天徐某某将65万转到其卡号XXXXXXXXXXXXXXXX工行卡上，其又把这65万于当天转到被告人谢芸工商银行的卡上(卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)。其被被告人谢芸实际骗取的钱共计220万元。由于被告人谢芸刚开始做出来的事情和说出来的话感觉在物流货代方面很有经验的，而且其平时又很忙，再说被告人谢芸一直在吹嘘说公司业务做的很好，其就错误的认为被告人谢芸真的在经营公司业务，所以其就不关心公司的业务了，其陷入了被告人谢芸的编织的谎言套路之中，越陷越深。2、证人证言(1)证人徐某某的证言证实，2017年4月21日其在上海市虹口区水电路XXX号上海锦毅投资咨询有限公司上班，当天上午9时左右，其和被告人谢芸约好在浦东新区世博园那里见面，当时是这样的，被告人谢芸预先就是在电话里对其说王某1需要借款，后来在上午11时左右，其和被告人谢芸、王某1在世博会附近的世博齐河路工商银行支行见面，见了面之后，他们二个人说起在四川北路有一笔贷款要还掉，然后说要问其借150万元，并说好还钱的利率是按照最高年化率24%来还的。当天即2018年4月21日其直接通过世博齐河路工商银行柜面上从其的账户XXXXXXXXXXXXXXXXXXX转给王某1账号XXXXXXXXXXXXXXXX人民币50万元，当时借钱时候是写好50万元的借条的，借条放在其这里，借条上签了王某1的姓名，当时借钱的时候说好借款的期限是有一个月算一个月的，超出时间反正按一个月起算的，当时说好是按照最高年化利率24%付给其利息的，后来第一次就这样，当时王某1说他的产证不在身边，就没有去做房产抵押，当时借条就写了50万的，签名签的是王某1的姓名，第二次在2018年4月26日中午其和王某1、被告人谢芸约好在徐汇房产交易中心见面后，王某1拿了他自己名下的一套房子的房产证和其、被告人谢芸一起到交易中心做抵押，房产证就抵押在徐汇房产交易中心，是当作问其借款150万人民币的抵押的，中心规定7天以后可以去交易中心领取产证，当时抵押做好后，出了交易中心后，当天其通过自己的手机银行转账给王某1XXXXXXXXXXXXXXXX账号二笔各50万元共计100万，转好后王某1问其借款的150万元是于2017年5月31日王某1从他的账户XXXXXXXXXXXXXXXX还款到其的工行XXXXXXXXXXXXXXXXXXX的账户里，当时王某1还了XXXXXXX元给其的，150万元是本金，30000元人民币是一个月的利息，7000元是超出借款时间的利息，借条是后来撤销抵押的当天其去交易中心当场销毁了。第二次借条是写了100万元的，签名是王某1的姓名。2017年5月26日，王某1和被告人谢芸约其在上海市普陀区大华路附近见面，见面后王某1对其说要用房产证抵押借钱150万元，其当时因为没有钱就答应借王某165万现金给他，当时因为其手头没有这么多钱就没有做房产抵押，当时其记得是没有去过交易中心的，当天其把65万元转给了王某1XXXXXXXXXXXXXXXX的工行账户的，是分4次转给他的，前三次是每笔20万元，后一笔是5万，这样第二次就总共转给王某165万元，借条是见面的时候写的，签了王某1姓名，这笔钱是于2018年5月31日王某1从他的XXXXXXXXXXXXXXXX的工行账户上转还给其663000元人民币的，其中65万是本金，1.3万是按照最高年化利率24％付的利息。第一次借款的时候，当时王某1和谢芸过来的时候说四川北路那边借了笔钱要还掉，第二次他们和其一起去房产交易中心做抵押的，当时反正说要问其借钱，第三次借钱的原因其不记得了，具体借款真正的原因讲不清。(2)证人耿某某的证言证实，2017年3月17日，当时认识的一个朋友被告人谢芸来到其虹口区武进路XXX号开的小贷公司里，她说要问其借笔钱用，当时她开口说要借50万元，借钱的理由是公司周转用，借款时间是一个月，当时被告人谢芸是和王某1一起来借的，王某1是担保人，当时就是王某1用他的房产证抵押的，当天其把50万人民币从其的农行账户XXXXXXXXXXXXXXXXXXX转给被告人谢芸建行XXXXXXXXXXXXXXXXXXX的卡上，后来于2017年4月16日、2017年4月20日、还有一次时间其记不清了，因为那次的还款凭证弄丢了，被告人谢芸分三次每次以5万元数额转给其作为还款，后来又于2017年4月21日被告人谢芸又还款35万元给其，每次50000元转账给其的，到2017年4月21日谢芸全部还清了从其这里小额贷款的50万元，每次还款都是通过被告人谢芸建行XXXXXXXXXXXXXXXXXXX转账给其农行账户XXXXXXXXXXXXXXXXXXX上的。记得总的给了２万多利息，是取了现金给其的。(3)证人陈2的证言证实，其和被告人谢芸认识是在二年前了，认识后刚开始是一般性的关系，到2016年下半年又一次碰面后就开始逐步有经济上的一些来往。听她的介绍是做物流方面的事情，当时大约在2016年下半年，谢芸对其说她喜欢旅游，并说她有兴趣在投资方面的事情，当时她的意思就是在具体操作方面由其负责，她负责部分投资，其负责操作，后来就和被告人谢芸在聊天的过程中，其对被告人谢芸说其准备有一些意向去开一个农庄。2017年3月开始动工青龙湖工程建设，工程于2017年8月初结束，青龙湖工程于2017年8月5日正式开张营业，主要经营范围是吃、住、水上娱乐、一些农副产品的采摘。2017年1月15日，其和被告人谢芸签订了一个投资合作协议，在协议中规定：被告人谢芸将在其主要经营的青龙湖农庄里，以转账现金的方式投入贰佰万人民币，并享有农庄30%的干股，谢芸不享有实权的，如有亏损由甲方和乙方按照持有股份均摊，分红以二年为一次，在协议中规定被告人谢芸需自签订合作协议之日起在2018年1月1日前把协议投入资金全部到位，如不能到位视为放弃行为，甲方无需承担任何义务退还之前谢芸支付的所有投资费用。后来被告人谢芸第一次投资青龙湖农庄是2016年12月，被告人谢芸通过微信转账形式转给我2700元，后来又到2017年12月间被告人谢芸陆陆续续每个月都通过微信或支付宝转账给其钱，前后总计投入资金XXXXXXX元人民币，目前为止就投入了这些钱，后来就没有投入过什么钱。被告人谢芸从2016年12月以来经常问其以资金周转为理由问其借钱，从2016年12月起至2017年12月，被告人谢芸前后问其借了9次钱款，总计619000元人民币。这几次借款都是被告人谢芸后来补写借条给其的，写借条的日期分别是2017年2月5日写了借款壹拾玖万玖仟元整(199000元)、2017年2月23日写了借款贰拾壹万五仟元整(215000元)、2017年6月10日写了借款贰拾万零伍仟元整(205000元)，借款的周期都是贰个月。去掉619000元人民币的借款和已还的37000元人民币的还款，被告人谢芸目前为止投入青龙湖农庄还总计528100元人民币。(4)证人陈某1的证言证实，被告人谢芸从2016年底到2017年4月以公司需要资金周转为由多次向其借钱。2017年5月26日谢芸向其归还了46万元借款。(5)证人冯某的证言证实，被告人谢芸2017年4月22日以公司需要资金周转为由向其借5万元。2017年4月26日谢芸向其归还了5万元借款。(6)证人李某某的证言证实，2017年4月27日上午11时多，其以前的同事和朋友王某1打电话说问其借款100万人民币用于生意上的货款周转，其问他什么方面周转，他说和一个女的开了一家上海芸娣国际货物运输代理有限公司需要资金周转，并对其说借二、三个礼拜就还的，因为王某1是其好友，其当时心里想王某1家底好的，他的父母其都认识，再说王某1是外经贸对外国家干部，当时他名片上印的是联合国工业发展组织上海投资促进中心主任头衔，其想应该没有问题的。2017年4月28日下午1时左右，王某1和陈翔先到其原单位浦东复欣物业公司南新站过来找其，过来一会儿谢芸也一起过来了，在浦东顾泉路附近一个小饭店(店名不记得了)见面，被告人谢芸拿出随身携带的财务章、公司营业执照、货运单，因为货运单是外文的，其看不懂，因为预先是王某1问其借的，其就对王某1说钱打给你，王某1拿出一张工商银行信用卡，其对王某1说急用的话怕这个信用卡一下子领不出，这时候被告人谢芸跳出来说钱打到她的信用卡上，并写了一张问其借100万元人民币的借条并保证一个月内(4月28日-5月28日)归还。王某1作为担保人也签名的。其和陈翔、王某1、被告人谢芸去了附近的建行上海北艾路支行，将100万元人民币分2次转账到谢芸的建行借记卡上，后来于2017年5月26日被告人谢芸通过分二次转账归还其30万人民币，余款70万人民币至今没有归还。借款时被告人谢芸当面对其说她开的上海芸娣国际货物运输代理有限公司业务上货物运输方面的事情需要资金周转为由问其借的。当时她提供的货运单其也看不懂。(7)证人吴某1的证言证实，2016年6月28日开始王某1提出问其借钱，第一次借人民币10万元，用于据王某1说是和他有业务往来的被告人谢芸开的报关公司生意上周转做垫付资金用，转账给被告人谢芸的账户(中国工商银行，账号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)，2016年7月15日的时候，王某1还了其这人民币10万元。2016年8月1日，王某1提出问其借钱，借10万元用于和他有业务往来的被告人谢芸开的报关公司生意上周转做垫付资金用，转账给被告人谢芸的账户(中国工商银行，账号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)人民币10万元，2016年10月23日的时候，王某1还了10万元。2017年2月28日，王某1提出借20万元用于和他有业务往来的谢芸开的报关公司做垫付资金用，转账给被告人谢芸的账户(中国工商银行，账号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)人民币20万元，这笔钱到现在王某1和被告人谢芸都没有还。2017年4月20日，王某1又提出借15万元用于和他有业务往来的谢芸开的报关公司做垫付资金用，转账给被告人谢芸的账户(中国工商银行，账号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)人民币5万元，其余的10万元是当天严勇去银行柜台现金汇款到谢芸的账户(中国工商银行，账号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)上的，这笔钱到现在王某1和被告人谢芸都没有还。2017年4月21日，王某1提出借4万元用于和他有业务往来的被告人谢芸开的报关公司做垫付资金用，其转账给被告人谢芸的账户(中国工商银行，账号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)4万元，这笔钱在2017年５月19日王某1还了其这4万元，是王某1通过他自己的账户还到了严勇的交通银行账户(XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)。其现在了解下来被告人谢芸的公司是没有生意的，这些钱用到哪里去其就不清楚了。(8)证人瞿某的证言证实被告人谢芸于2015年7、8月请其为芸娣公司代理记账，约定月薪400元，一年一结。但芸娣公司从2015年10月到2017年12月每月都是零申报。其至今也没有得到任何报酬。(9)证人吴某2的证言证实，被告人谢芸于2008年前与其合作过做物流生意，后来就没有再合作过。2014年年底被告人谢芸带着王某1到其公司时，被告人谢芸跟其公司的业务没有任何关系。芸娣公司代理记账的瞿某是其推荐的，后其从瞿某和王某1处了解到芸娣公司实际没有任何业务，王某1抱怨谢芸骗他钱等情况。3、公安机关调取证据通知书、调取证据清单、鉴定委托书、发还物品清单证实，公安机关从被害人王某1处调取手机一部，并委托鉴定机构对该手机进行数据恢复和固定保全处理，后发还王某1。4、上海辰星电子数据司法鉴定中心司法鉴定意见书及其附件证实，被害人王某1的手机数据恢复的内容反映出被告人谢芸从2017年年初至2017年6月，经常以芸娣公司发货等业务发展为由，并以虚假货单、资金流水等为令人信任的幌子，向王某1要钱，记录了被告人谢芸诈骗王某1钱款的全过程。该事实另有证人李某某提供的微信聊天记录予以佐证。5、2017年1月1日起谢芸XXXXXXXXXXXXXXXXXX账号转至陈24张银行卡情况汇总及相关银行账单，2017年1月1日起陈2转至被告人谢芸银行卡情况汇总及相关银行账单证实，2017年1月至10月，被告人谢芸向陈2转了XXXXXXX元，2017年1月至10月，陈2向被告人谢芸转了865000元。6、被告人谢芸向王某1、李某某、陈2出具的借条证实，被告人谢芸以芸娣公司业务需要或者资金周转为由，向他人借钱的情况。7、被害人王某1提供的《房地产买卖合同》及相关还款凭证证实，王某1为了归还被被告人谢芸所骗的借款，将自己的住房出售的情况。8、工商登记资料证实，芸娣公司登记注册的信息。9、芸娣公司XXXXXXXXXXXXXXXXX账号，被告人谢芸名下XXXXXXXXXXXXXXXXXXX建设银行卡号、XXXXXXXXXXXXXXXX光大银行卡号、XXXXXXXXXXXXXXXX浦发银行卡号、XXXXXXXXXXXXXXXXXX上海银行卡号、XXXXXXXXXXXXXXXXXXX工商银行卡号，耿某某、冯某、陈某1、严勇等人的2017年以来的交易明细证实，被告人谢芸从王某1及相关人员处取得的钱款没有用在芸娣公司的业务，资金具体去向印证了被害人王某1的陈述和相关证人的证言。10、超声检查报告单、出生医学证明证实，被告人谢芸到案时怀孕在身，其于2018年3月30日诞下一男孩,故侦查及审查起诉阶段未羁押。11、被告人谢芸向公安机关提供《补充陈述》、公安机关调取的住房记录及相关酒店出具的《情况说明》证实，被告人谢芸和陈2在2016、2017、2018年有多次同住记录，但未查询到被告人谢芸和王某1的同住记录。12、案发经过证实，本案案发及被告人谢芸的到案情况。上述证据，经庭审质证属实，本院予以确认。本院认为，被告人谢芸以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为显已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人谢芸到案后能如实供犯罪事实，但认为自己的行为并不是诈骗，而是借款，可以认定为坦白，依法可以从轻处罚。被告人谢芸的诈骗行为，有被害人王某1的陈述、证人瞿某的证言、证人吴某1、陈某1、冯某、耿某某、徐某某的证言、证人陈2的证言、《合作协议》、被告人谢芸向其出具的《借条》、公安机关调取证据通知书、调取证据清单、鉴定委托书、发还物品清单、上海辰星电子数据司法鉴定中心司法鉴定意见书及其附件、芸娣公司XXXXXXXXXXXXXXXXX账号，被告人谢芸名下XXXXXXXXXXXXXXXXXXX建设银行卡号、XXXXXXXXXXXXXXXX光大银行卡号、XXXXXXXXXXXXXXXX浦发银行卡号、XXXXXXXXXXXXXXXXXX上海银行卡号、XXXXXXXXXXXXXXXXXXX工商银行卡号以及证人耿某某、冯某、陈某1、严勇等人名下的银行账户交易明细、被害人王某1提供的《房地产买卖合同》及相关还款凭证、工商登记资料、案发经过等证据为证，事实清楚，证据确实充分。被告人谢芸的辩解及辩护人辩护意见与查证的事实不符，本院不予采纳。综上，本院在量刑时综合考虑被告人的犯罪事实、情节、性质、危害后果、退赔情况、认罪悔罪表现等。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人谢芸犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月27日起至2030年11月24日止。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)二、违法所得予以追缴，不足之数责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈士龙人民陪审员  薛仁辉人民陪审员  钱建军二〇一九年十一月二十七日书 记 员  唐 婷附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条……被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。