湖南省桃源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）湘0725刑初347号 公诉机关湖南省桃源县人民检察院。 被告人余大华，男，1964年2月25日出生于湖南省桃源县，公民身份号码XXX，汉族，大专文化，湖南华厦建筑有限公司法人代表，桃源县佳沅房地产有限公司股东，住桃源县。因涉嫌挪用资金罪于2017年11月24日被桃源县公安局刑事拘留，因涉嫌挪用资金、非法吸收公众存款罪，2017年12月29日被桃源县公安局执行逮捕，2018年10月13日被桃源县公安局取保候审；2018年12月14日被本院决定取保候审。 辩护人孙桂秋，湖南凌风律师事务所律师。 桃源县人民检察院以湘桃检刑刑诉[2018]360号起诉书指控被告人余大华犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月14日向本院提起公诉。根据桃源县人民检察院延期审理的建议，本院于2019年3月13日决定延期审理，根据桃源县人民检察院恢复庭审的建议，本院于2019年4月12日决定恢复审理。根据桃源县人民检察院延期审理的建议，本院于2019年7月10日决定延期审理，根据桃源县人民检察院恢复庭审的建议，本院于2019年8月9日决定恢复审理。本院依法组成合议庭，于2019年6月6日、10月29日、11月6日公开开庭审理了本案。桃源县人民检察院指派检察员罗晴文出庭支持公诉，被告人余大华及其辩护人孙桂秋到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2009年至2016年9月，被告人余大华因承建工程资金周转困难，以月息2分至3分５的承诺，向欧阳某、刘某1等25名社会不特定对象非法吸收资金共计人民币（以下同）2895.16万元。 1、2009年至2013年1月，余大华以月息3分2次向欧阳某借款共计人民币20万元。 2、2012年上半年至2013年1月，余大华以月息3分3次向刘某1借款共计人民币28.16万元。 3、2012年8月至2013年上半年，余大华以月息2分3次向阙某借款共计人民币250万元。 4、2012年12月26日，余大华以三年翻番的承诺向管某借款人民币20万元。 5、2012年起，余大华以月息2分多次向张某借款共计人民币300万元。 6、2013年1月至４月，余大华以月息３分2次向杨某借款共计人民币52万元。 7、2013年１月至４月，余大华以月息3分２次向何某借款共计人民币16万元。 8、2013年1月，余大华以月息３分向陶某借款人民币20万元。 9、2013年４月，余大华以月息３分向邹某借款人民币9万元。 10、2013年上半年，余大华以月息３分向向某借款人民币20万元。 11、2013年、2014年间，余大华以月息３分、3分5向熊某借款共计人民币260万元。 12、2014年余大华以月息３分向廖某、郭某借款共计人民币100万元。 13、2014年３月，余大华以月息３分向曾某借款人民币50万元。 14、2014年余大华以月息３分向周某2、上官某和王某2借款共计人民币450万元。 15、2014年7月15日，余大华以月息3分向郝某借款人民币20万元。 16、2014年12月、2015年1月，余大华以月息３分向胡某借款人民币270万元，2014年12月通过胡某联系以月息3分向汪某借款人民币30万元。 17、2014年12月，余大华通过田某、姚某2联系以月息３分向王某3借款人民币65万元，2014年5、6月间又以月息３分向周某2借款人民币100万元、向王某3借款１5万元。 18、2015年2月，余大华通过李某2以月息３分５向熊某2借款人民币200万元。 19、2016年6月，余大华以月息３分向何某2借款人民币500万元。 20、2016年9月，余大华以月息３分向漆某借款人民币100万元。 2017年11月4日，余大华接桃源县公安局民警电话通知后主动到案。 公诉机关认为，被告人余大华违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，余大华具有自首情节，要求依法判处。 被告人余大华对公诉机关的指控供认属实，没有提出异议。 辩护人孙桂秋提出：余大华的行为具有违法性，但没有造成严重的不良的社会影响，对余大华不予追究刑事责任。 经审理查明，2009年至2016年9月，被告人余大华因承建工程资金周转困难，以月息2分至3分５的承诺，直接向认识的人员或向单位内部人员吸收资金，放任吸收资金的信息向社会公众扩散，向欧阳某、刘某1等18名社会不特定对象非法吸收资金共计人民币2275.16万元。余大华将借款用于房地产开发。 1.2009年至2013年1月，余大华以月息3分2次向欧阳某借款共计人民币20万元。 证明上述事实的证据：有欧阳某的证言，证实借款的时间、金额与余大华的供述一致。 2.2012年上半年至2013年1月，余大华以月息3分3次向刘某1借款共计人民币28.16万元。 证明上述事实的证据：有刘某1的证言，证实借款的时间、金额与余大华的供述一致。 3.2012年8月至2013年上半年，余大华以月息2分3次向阙某借款共计人民币250万元。 证明上述事实的证据：有阙某的证言，证实借款的时间、金额与余大华的供述一致；有银行流水记帐，证实给余大华转款的情况；有换据后借200万元的借条，证实余大华借款的时间和金额。 4.2012年12月26日，余大华以三年翻番的承诺向管某借款人民币20万元。 证明上述事实的证据：有管某的证言，证实借款的时间、金额与余大华的供述一致；有借条，证实余大华借款的时间和金额。 5.2012年起，余大华以月息2分多次向张某借款共计人民币300万元。 证明上述事实的证据：有张某的证言，证实借余大华300万元；有换据后的借条，证实结账后借款为2464357元。 6.2013年1月至４月，余大华以月息３分2次向杨某2借款共计人民币52万元。 证明上述事实的证据：有杨某2的证言，证实借款的时间、金额与余大华的供述一致；有借官某（杨某2的丈夫）、杨某2的借条，证实借款的时间和金额。 7.2013年１月至４月，余大华以月息3分２次向何某借款共计人民币16万元。 证明上述事实的证据：有何某的证言，证实借款的时间、金额与余大华的供述一致；有借13万元的借条，证实借款的时间、金额、利息。 8.2013年1月，余大华以月息３分向陶某借款人民币20万元。 证明上述事实的证据：有陶某的证言，证实借款的时间、金额与余大华的供述一致。 9.2013年４月，余大华以月息３分向邹某借款人民币9万元。 证明上述事实的证据：有邹某的证言，证实借款的时间、金额与余大华的供述一致；有借条，证实借款的时间、金额。 10.2013年上半年，余大华以月息３分向向某借款人民币20万元。 证明上述事实的证据：有向某的证言，证实借款的时间、金额以及还款情况与余大华的供述一致；有刘某4（向某妻子）的证言，证实借款的时间、金额、利息与余大华的供述一致；有借刘某420万元的借条，证实借款的时间、金额、利息情况。 11.2013年、2014年间，余大华以月息３分、3分5向熊某借款共计人民币260万元。 证明上述事实的证据：有熊某的证言，证实借款的时间、金额与余大华的供述一致；有借条三张，证实借款的金额；有田某的证言，证实余大华找熊某借款的情况。 12.2014年12月、2015年1月，余大华以月息３分向胡某借款人民币270万元，2014年12月通过胡某联系以月息3分向汪某借款人民币30万元。 证明上述事实的证据：有胡某的证言，证实借款的时间、金额与余大华的供述一致；有欠条，证实余大华欠本金和利息的情况；有汪某的证言，证实通过胡某借给余大华30万元的情况。 13.2014年12月，余大华通过田某、姚某2联系以月息３分向王某3借款人民币65万元，2014年5、6月间又以月息３分向周某2借款人民币100万元、向王某3借款１5万元。 证明上述事实的证据：有周某2的证言，证实借款的时间、金额与余大华的供述一致；有借条，证实借周某2100万元；有王某3的证言，证实借余大华80万元，手续是给周某2打的总借条，共180万元；有证人姚某2的证言，证实余大华借周某2、王某3总共180万元；有证人田某的证言，证实：“余大华要我借钱，我找姚某2，姚找的周某2和王某3”。 14.2015年2月，余大华通过李某2以月息３分５向熊某2借款人民币200万元。 证明上述事实的证据：有熊某2的证言，证实借款的时间、金额与余大华的供述一致；有廖某2的证言，证实借余大华200万元，他凑了160万元；有证人李某2的证言，证实经介绍，余大华借熊某2200万元，并担保。 15.2016年6月，余大华以月息３分向何某2借款人民币500万元。 证明上述事实的证据：有何某2的证言，证实借款的时间、金额与余大华的供述一致；有借条，证实借款金额、利息。 16.2016年9月，余大华以月息３分向漆某借款人民币100万元。 证明上述事实的证据：有漆某的证言，证实借款的时间、金额与余大华的供述一致。 案发后，余大华清退吸收资金1835.16万元。 证明上述事实的证据：有收款人证言、证明。 2017年11月24日余大华接桃源县公安局民警电话通知后主动到案。在当天的供述中只讲了将资金付给张国兴31.4万元、付给田某20万元的事实。 桃源县司法局经调查建议对余大华适用社区矫正。 证明上述事实的证据：还有被告人余大华的供述，供认借款金额与起诉事实一致，第一次供述情况；有抓获材料，证实余大华主动到案；有银行交易明细，证实进出账款的情况；有社区矫正调查评估报告，证实余大华符合社区矫正条件。 公诉机关指控：2014年余大华以月息３分向周某2、上官某和王某2借款共计人民币450万元。因无上官某证言，周某2与王某2证言矛盾，且周某2、上官某、王某2均是湖南华厦建筑有限责任公司工作人员，余大华是湖南华厦建筑有限责任公司的法定代表人，证实余大华非法吸收公众存款的事实不清，证据不足，本院不予认定。 公诉机关指控：2014年7月15日，余大华以月息3分向郝某借款人民币20万元。因郝某的女儿继拜给余大华，两家系亲戚关系，是针对特定对象吸收资金，不属于非法吸收公众存款，本院不予认定。 公诉机关指控：2014年余大华以月息３分向廖某、郭某借款共计人民币100万元。因廖某、郭某为承建工程投入100万元的保证金，不属于非法吸收公众存款，本院不予认定。 公诉机关指控：2014年３月，余大华以月息３分向曾某借款人民币50万元。因曾某购买商品房缴款50万元，退房后欠款不属于非法吸收公众存款，本院不予认定。 本院认为，被告人余大华违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。且数额巨大。公诉机关指控罪名成立。案发后，余大华如实供述自己的犯罪事实，系坦白，予以从轻处罚。桃源县公安局经初查后对余大华挪用资金进行立案侦查。余大华接桃源县公安局民警电话通知后主动到案，陈述了部分挪用资金的事实，对非法吸收公众存款的事实没有供述。公安机关在侦查过程中发现余大华涉嫌非法吸收公众存款，并掌握犯罪事实后余大华才如实供述，故自首不能成立，对公诉机关认定余大华具有自首情节，本院不予支持。辩护人孙桂秋提出，余大华的行为具有违法性，但没有造成严重的不良的社会影响，对余大华不予追究刑事责任的理由与法律规定不符，本院不予采纳。余大华非法吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，案发后能够清退大部分吸收资金，认罪态度较好；有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款；《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款；《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第一项之规定，判决如下： 被告人余大华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后三日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  侯周全 人民陪审员  杨 军 人民陪审员  彭惠军 二〇一九年十一月六日 书 记 员  文霖菁 附法律条文： 中华人民共和国刑法 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 中华人民共和国刑事诉讼法 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。