湖北省公安县人民法院民 事 判 决 书（2019）鄂1022民初904号原告：陈荣富，男，汉族，1967年3月10日出生，律师，住湖北省宜昌市西陵区。被告：湖北长江大药房连锁有限公司，住所地湖北省公安县斗湖堤镇潺陵新区。法定代表人：罗明，该公司董事长。委托诉讼代理人：张炎辉，湖北荆辉律师事务所律师。原告陈荣富与被告湖北长江大药房连锁有限公司票据利益返还请求权纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭并公开开庭进行了审理。原告陈荣富及被告湖北长江大药房连锁有限公司委托诉讼代理人张炎辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告诉称：2014年7月29日，被告开具了一张商业承兑汇票，票号00100061／20549905，票面金额100万元，付款人湖北长江大药房连锁有限公司，收款人湖北金缔药业有限公司，汇票到期日2015年1月25日。该汇票由案外人毕家轩交与案外人李新宇，用于抵偿其向李新宇的借款。2014年11月，李新宇将该汇票转让给案外人涂万军，案外人涂万军将汇票转让给案外人武汉孚特电子科技有限公司。2015年2月5日，案外人武汉孚特电子科技有限公司委托其开户银行向被告开户银行提示付款。2015年2月10日，被告湖北长江大药房连锁有限公司出具《托收承付委托收款结算拒绝付款理由书》，拒付理由为“因纠纷无法办理兑付”。后案外人武汉孚特电子科技有限公司将汇票退给了涂万军。2017年1月，李新宇起诉至荆门市掇刀区人民法院，该院出具了（2017）鄂0804民初127号民事调解书后，涂万军于2017年4月28日将该汇票退给了李新宇。2014年5月，毕家轩向原告借款200万元，李新宇为担保人。因毕家轩一直未还款，原告多次要求担保人李新宇还款。2017年6月，李新宇将该汇票转让给了原告，用于清偿其担保责任。原告认为被告开具的商业承兑汇票真实、合法、有效，理应承担到期付款的责任。现原告取得票据，系该票据的合法持有人。虽然原持票人武汉孚特电子科技有限公司未在票据时效期内主张票据权利导致丧失票据权利，但依据《中华人民共和国票据法》第十八条的规定，原告作为最后的持票人仍享有票据利益返还请求权。现诉请判令一、被告湖北长江大药房连锁有限公司返还原告票据利益100万元，赔偿原告从2015年1月26日起至实际履行之日止按中国人民银行同期贷款利率计算的利息损失。截止2019年4月18日的利息为199369元，以上共计1199369元。二、被告湖北长江大药房连锁有限公司承担本案诉讼费。为支持诉请，原告向本院提交了如下证据：1、《商业承兑汇票》复印件一份。旨证明被告湖北长江大药房连锁有限公司于2014年7月29日开具票号为00100061／20549905的商业承兑汇票一份及该汇票票面金额为100万元、付款人湖北长江大药房连锁有限公司、收款人湖北金缔药业有限公司、汇票到期日2015年1月25日的事实。2、“收据”复印件一份。旨证明案外人涂万军于2014年11月24日经转让从案外人李新宇手中获得票号为00100061／20549905的商业承兑汇票并向李新宇出具票据收条的事实。3、《证明》复印件一份。旨证明案外人武汉孚特电子科技有限公司因未在票号为00100061／20549905的商业承兑汇票提示的付款期内向银行提示付款而向出票人被告湖北长江大药房连锁有限公司请求解付并承诺承担付款后的一切法律后果的事实。4、《托收承付委托收款结算拒绝付款理由书》复印件一份。旨证明被告湖北长江大药房连锁有限公司于2015年2月10日书面拒绝兑付票号为00100061／20549905的商业承兑汇票权利的事实。5、湖北省荆门市掇刀区人民法院（2017）鄂0804民初127号民事调解书复印件一份。旨证明案外人李新宇通过诉讼调解方式取得票号为00100061／20549905的商业承兑汇票的事实。6、《票据转让协议书》复印件一份。旨证明原告于2017年6月15日与案外人李新宇签订票据转让协议，合法取得票号为00100061／20549905的商业承兑汇票的事实。7、《借款协议》复印件一份。旨证明案外人毕家轩于2014年5月29日与原告签订《借款协议》，从原告处借得人民币200万元的事实。8、银行账户转账明细复印件一份。旨证明原告于2014年5月20日向案外人毕家轩的银行账户转款人民币195万元的事实。9、《收据》复印件一份。旨证明案外人毕家轩于2014年5月19日向原告立下收据，确认收到原告195万元转账款及现金5万元共计人民币200万元、案外人李新宇于当日在《收据》上书面承诺提供担保的事实。10、原告身份证复印件一份、被告湖北长江大药房连锁有限公司基本信息打印件一份。旨证明原、被告的诉讼主体资格。11、《情况说明》复印件一份、《收条》复印件一份。旨证明被告湖北长江大药房连锁有限公司于2014年7月29日签发的票号为00100061／20549918及00100061／20549916的两张商业承兑汇票（金额均为人民币200万元）经案外人湖北金缔药业有限公司背书后已由湖北金缔药业有限公司交还给被告湖北长江大药房连锁有限公司的事实。12、湖北省武汉市中级人民法院（2015）鄂武汉中民商初字第00459号民事判决书复印件一份、湖北省高级人民法院（2016）鄂民终518号民事判决书复印件一份。旨证明被告湖北长江大药房连锁有限公司因拒绝兑付该公司于2014年7月29日签发的票号为00100061／20549918及00100061／20549916的两张商业承兑汇票（金额均为人民币200万元），经武汉市中级人民法院及湖北省高级人民法院审理，被判决向票据权利人支付承兑汇票金额的事实。被告辩称：我公司签发的票号为00100061／20549905的商业承兑汇票的到期日为2015年1月25日，原告与案外人李新宇签订的《票据转让协议书》的日期为2017年6月25日。原告是在该商业承兑汇票到期后因票据的转让行为而取得的票据。依据《中华人民共和国票据法》第36条的规定“汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或超过付款提示期限的，不得背书转让”。原告在汇票到期后受让取得汇票不合法，不享有票据权利。本案票据的转让人李新宇非合法持票人，本身不享有票据利益返还请求权。《中华人民共和国票据法》第31条规定“非经背书转让而以其他合法方式取得汇票的，依法举证证明其票据权利”。原告应举证证明转让人李新宇享有票据权利，否则其不享有票据权利。《中华人民共和国票据法》第10条规定“票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用原则，具有真实交易关系和债权债务关系”。原告仅陈述案外人李新宇系因债务抵偿行为从案外人毕家轩手中取得涉案票据，但未能举证证明李新宇和毕家轩存在真实的交易关系，且毕家轩显然非本案汇票的合法持有人和被背书人。票据到期后，享有票据利益返还请求权的人是票据权利消灭后的持票人或是向被背书人履行了债务的背书人。案外人李新宇并非履行了债务而取得票据。故原告取得票据不合法，应驳回其全部诉讼请求。为支持答辩理由，被告向本院提交了湖北金缔药业有限公司出具的《证明》原件一份。旨证明案外人湖北金缔药业有限公司享有被告债权，接受了被告开具的票号为00100061／20549905的商业承兑汇票一张，在该商业承兑汇票背面空白处背书后，因未能转让使用该票据而退回给被告，由被告另行支付货款100万元的事实。经庭审质证，被告对原告第1、5、7、8、10组证据的真实性、合法性、关联性均无异议；因交易形式不合法而对原告第2组证据的真实性、合法性提出异议；因案外人武汉孚特电子科技有限公司的对解付后法律后果的承诺仅向被告作出，原告不能说明《证明》来源而对原告第3、4组证据的合法性提出异议；因法律规定票据拒付后不允许转让而对原告第6组证据的合法性提出异议，对其关联性、真实性无异议；因无法核实借贷事实对原告第7组证据不发表质证意见；因涉嫌变造证据而对原告第9组证据的真实性、合法性提出异议；因与本案没有关联而对原告第10、11组证据的关联性提出异议，对其真实性、合法性无异议。原告对被告提交的证据的真实性、合法性、关联性均无异议。上述双方当事人均无异议之证据本院予以采纳。关于原告第2组证据《收条》，该《收条》于2014年11月24日由案外人涂万军向案外人李新宇出具，内容为“原件已被涂万军收回，承兑现金壹佰万，汇被承兑人李新宇个人账户壹佰万元整，经办人李新宇、涂万军”。该份证据在湖北省荆门市掇刀区人民法院（2017）鄂0804民初127号民事调解书中被依法确认。被告以交易形式不合法为由不认可该份证据的真实性、合法性没有事实及法律依据，本院不予支持。原告第2组证据具备真实性、合法性，本院予以采纳。原告第3、4组证据分别为案外人武汉孚特电子科技有限公司于2015年2月5日向被告湖北长江大药房连锁有限公司提示付款并承诺承担法律后果的《证明》书及被告湖北长江大药房连锁有限公司于2015年2月10日出具的《托收承付委托收款结算拒绝付款理由书》。被告对两份证据的真实性、关联性没有异议。被告对两份证据的来源合法性提出异议，应同时提交证据对异议理由予以证实。被告没有证据证明两份证据系自己的专属凭证，视为异议理由无据支撑，本院不予支持。原告第3、4组证据具备合法性，本院予以采纳。关于原告第6组证据《票据转让协议书》，该组证据为案外人李新宇于2017年6月15日与原告陈荣富签订，内容为“一、李新宇将其合法持有的一张商业承兑汇票（票号00100061／20549905，票面金额100万元，付款人湖北长江大药房连锁有限公司，收款人湖北金缔药业有限公司，汇票到期日2015年1月25日）载明的票据权利及票据依附的其他权利（包括票据付款请求权、票据追索权、票据利益返还请求权、票据利息等所有相关权利），一并转让给陈荣富，用于清偿因毕家轩向陈荣富借款200万元李新宇承担的担保责任。二、李新宇保证票据来源合法、票据真实有效，在此基础上由陈荣富自行主张票据上的权利及相关利益。在陈荣富实现了票据利益后，李新宇对陈荣富的担保责任予以免除，陈荣富不得再向李新宇主张其它权利”。该《票据转让协议书》的签订是基于案外人李新宇于2014年5月19日在案外人毕家轩向原告出具的200万元借款收据上的书面担保承诺。原告同时提交了其与案外人毕家轩签订的《借款协议》及汇款凭证，拟证实原告与案外人毕家轩借款合同关系的真实性。《借款协议》签订于2014年5月29日，协议内容中毕家轩约定用“宜都市江南物流仓储用地；伍家岗区桔城路东丽上岛小区单元1303房；奥迪Q7鄂Ｄ×××××小汽车为200万元借款作担保”。《借款协议》上没有提及担保人李新宇及担保人的保证责任。在湖北省荆门市掇刀区人民法院于2017年1月24日受理的李新宇与涂万军、朱田旗票据追索权纠纷一案中，原告陈荣富作为李新宇的委托诉讼代理人，参与了该案的审理及调解过程，知晓出票人湖北长江大药房连锁有限公司拒付票号为00100061／20549905的商业承兑汇票票款的事实。而原告陈荣富与李新宇于2017年6月15日签订《票据转让协议书》时，协议内容也没有提及出票人拒付的情节。案外人李新宇于2014年5月19日在案外人毕家轩向原告出具的借款收据上的书面担保承诺及原告陈荣富与李新宇于2017年6月15日签订的《票据转让协议书》均不符合民事主体对民事权利处分和在商事合同签订中的惯例。原告陈荣富没有提交与案外人毕家轩债权是否消灭的证据，亦未申请案外人李新宇出庭作证，无法核实《票据转让协议书》的真实性及合法性，原告第6组证据《票据转让协议书》不具真实性、合法性，本院不予采纳。基于上述理由，原告第9组证据《收据》亦不具真实性、合法性，本院不予采纳。原告第11、12组证据不涉及本案争议事实，与本案不具关联性，本院不予采纳。经审理查明：2014年7月29日，被告湖北长江大药房连锁有限公司开具了商业承兑汇票一张，票号为00100061／20549905，票面金额100万元，付款人湖北长江大药房连锁有限公司，收款人湖北金缔药业有限公司，汇票到期日2015年1月25日。2014年11月，该票据持有人李新宇因资金周转急需现金找到案外人涂万军，通过票据贴现方式转让了该商业承兑汇票。涂万军又将该商业承兑汇票转让给了案外人武汉孚特电子科技有限公司。2015年2月5日，武汉孚特电子科技有限公司委托银行收款。2015年2月10日，被告湖北长江大药房连锁有限公司出具了《托收承付委托收款结算拒绝付款理由书》一份，拒绝兑付票号为00100061／20549905的商业承兑汇票的票据权利。2017年1月24日，李新宇向湖北省荆门市掇刀区人民法院提起诉讼，要求涂万军、朱田旗向其支付票据款项100万元。2017年4月25日，荆门市掇刀区人民法院作出了（2017）鄂0804民初127号民事调解书，调解协议内容为“涂万军、朱田旗共同将商业承兑汇票（票号00100061／20549905，票面金额100万元，付款人湖北长江大药房连锁有限公司，收款人湖北金缔药业有限公司，汇票到期日2015年1月25日）及拒绝付款理由书返还给李新宇，于2017年4月28日前履行”。2019年4月22日，原告陈荣富持有票号为00100061／20549905的商业承兑汇票并向本院提起诉讼。本院认为：武汉孚特电子科技有限公司系被告湖北长江大药房连锁有限公司开具的票号为00100061／20549905商业承兑汇票的被背书人，亦为背书转让的最后持票人。武汉孚特电子科技有限公司之后的票据持有人取得该票据的途径均为非背书转让。《中华人民共和国票据法》第三十一条规定“以背书转让的汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续证明其汇票权利；非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利”。原告陈荣富在本案中非经背书转让取得涉案汇票，对其合法持有涉案汇票负有举证义务。武汉孚特电子科技有限公司不是荆门市掇刀区人民法院（2017）鄂0804民初127号票据追索权纠纷一案的当事人，（2017）鄂0804民初127号民事调解书不能证明涂万军、李新宇取得涉案汇票具备合法性。原告陈荣富不能证实案外人涂万军、李新宇取得涉案汇票的合法性，即不能证明自己取得涉案汇票的合法性。原告陈荣富在本案中的诉讼请求没有事实依据和法律依据，本院不予支持。依据《中华人民共和国票据法》第三十一条、最高人民法院《关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第九条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：驳回原告陈荣富的诉讼请求。案件受理费15594元，由原告陈荣富承担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于湖北省荆州市中级人民法院。审 判 长  雷 玻审 判 员  张华翔人民陪审员  王家菊二〇一九年十一月十三日书 记 员  张静雅