吉林省白城市洮北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0802刑初246号 公诉机关：吉林省白城市洮北区人民检察院。 被告人田忠良，男，1979年7月9日生，汉族，吉林省白城市人，高中文化，个体，现住吉林省白城市洮北区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年11月23日被白城市公安局洮北分局刑事拘留，2018年12月21日被逮捕。现羁押于白城市看守所。 辩护人张铁成，系吉林亚非律师事务所律师。 吉林省白城市洮北区人民检察院以白洮检刑检刑诉〔2019〕239号起诉书指控被告人田忠良犯诈骗罪于2019年8月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月6日公开开庭审理了本案。吉林省白城市洮北区人民检察院指派检察员宋焕杰出庭支持公诉，被告人田忠良及辩护人张铁成到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 吉林省白城市洮北区人民检察院指控：2015年12月，被告人田忠良谎称长春市的曲某甲经营的小额贷款公司回报率很高，入股投资50万元利率达到2.5%，让韩某乙投资，韩某乙信以为真，将50万元钱转账给曲某甲，其中10万元是田忠良的钱。后经被害人韩某乙查实，被告人田忠良未有投资一事，田忠良将韩某乙投资的40万元用于偿还曲某甲的债务。 2018年10月9日，被告人田忠良可以为被害人徐某甲办理白城市城管局工作，骗取被害人徐某甲约合人民币4万元。 吉林省白城市洮北区人民检察院指控上述事实所列的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据，并认为被告人田忠良之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，其行为构成诈骗罪，应当依法追究其刑事责任。 被告人田忠良对公诉机关指控犯诈骗罪的事实供认，仅对指控的数额有异议。辩称第一起我认罪的诈骗数额应该是15万，我给韩某乙陆续偿还了25万元左右的利息；第二起我从徐某甲那获得的4万元，有2万元是用于办公作的钱，另外2万元是我从他借的，不是用于办工作的款项。 被告人田忠良的辩护人张铁成的辩护意见是：在2016年1月至2017年10月期间，田忠良向韩某乙多次支付利息25万元，由于田忠良虚拟投资借款给曲某甲，韩某乙与曲某甲之间的借款关系不存在，也就不存在支付利息的法律义务，而田忠良支付的所谓利息就存在归还本金的性质，希望法庭考虑将案发前归还的利息从诈骗数额中减除。被告人田忠良坦白供述自己的犯罪事实、当庭认罪悔罪、属于初犯、无前科劣迹，具有退赃退赔、获得被害人谅解，希望给予从轻处罚。 经审理查明：2015年12月，被告人田忠良谎称长春市的曲某甲经营的小额贷款公司回报率很高，入股投资50万元利率达到2.5%，让韩某乙投资，韩某乙信以为真，将50万元钱转账给曲某甲，其中10万元是田忠良的钱。后经被害人韩某乙查实，被告人田忠良未有投资一事，田忠良将韩某乙投资的40万元用于偿还曲某甲的债务。 2018年10月9日，被告人田忠良可以为被害人徐某甲办理白城市城管局工作，骗取被害人徐某甲约合人民币4万元。 上述事实，在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 一、书证 1、扣押清单及照片，证实公安机关扣押被告人田忠良相关物品。 2、证人田某甲的说明，证实其不是佳美居灯饰城的真正老板，关于抵押贷款只是帮助履行手续。 3、白城市佳美居灯饰城出示票据。 4、中国建设银行现金支票，收款人白城市佳美居灯饰城。 5、田某甲中国建设银行个人贷款对账单。 6、韩某乙中国工商银行借记卡（尾号1581）账户历史明细清单。 7、中国工商银行出具韩某乙给韩某甲汇款凭证。 8、中国工商银行卡（尾号3919）账户历史明细清单。 9、韩某甲中国工商银行卡（尾号7863）账户历史明细清单。 10、查询存款/汇款通知书回执。 11、发还清单，田跃宁领取公安机关返还物品。 12、曲某甲（尾号6912）中国农业银行卡交易明细清单。 13、中国工商银行出具韩某乙给曲某甲汇款凭证。 14、韩某乙出具的谅解书。 15、田忠良（尾号6666和尾号3018）中国建设银行银行卡客户交易明细清单。 16、田某甲（尾号7128）中国建设银行银行卡客户交易明细清单。 17、白城市佳美居灯饰城对公活期存款交易简要明细报表。 18、韩锐（尾号9320）存款账户信息及明细账查询明细。 19、中国建设银行出具的关于田某甲贷款情况说明。 20、中国建设银行个人助业借款合同，合同编号：220070108-0033-201601589，借款人田某甲。 21、房地产抵押估价报告，委托人田某甲，产权人程某甲、顾巍，评估结果：296,000元。 22、中国建设银行个人助业借款最高额抵押合同，合同编号：220070101-0033-201601589，抵押人程某甲、顾巍。 23、房地产抵押估价报告，委托人田某甲，产权人张淑珍、韩某乙，评估结果：2,576,000元。 24、中国人民银行个人信用信息数据：田某甲、陈宏兵。 25、田某甲中国建设银行个人助业借款支用单。 26、白城市佳美居灯饰城企业信用报告。 27、个人信贷业务报批材料。 28、中国建设银行个人助业借款最高额抵押合同，合同编号：220070101-0033-201601589，抵押人张淑珍、韩某乙。 29、韩某甲收到田忠良借款五十万元收据两张。七十五万元收据一张。 30、民间借款担保合同三份，借款人韩某甲，数额分别为五十万元两次，七十五万元一次。 二、证人证言 1、证人田某甲的证言：我原来是白城市佳美居灯饰城的挂名的法人代表，后来因为我腿受伤了，我就离开佳美居灯饰城了。2016年4月份，我以佳美居灯饰城法人代表的身份在白城市市民广场附近的建设银行办理过贷款，用位于新世纪附近韩某乙名下的房产在银行做抵押为方式进行的贷款。我是白城市佳美居灯饰城的挂名法人代表，我到银行贷款就是去签名和认证，实际办理贷款的具体细节我不知道，担保抵押的人是韩某乙和张淑珍，是田忠良找的抵押担保人。2017年，建设银行给我打电话催缴贷款，这时我才知道在银行贷款了190万元。韩某乙对我说是田忠良要在白城欧亚里开电玩城需要使用这笔钱，具体这笔钱干什么用了我不清楚。贷款钱是转入了我名下的建设银行银行卡，具体账号是多少我不清楚，后来我把银行卡给田忠良了，贷款的钱实际是田忠良使用了。我和田忠良是亲姐弟。我在贷款时，韩某乙和张淑珍夫妇知道实际使用这笔贷款的是田忠良。田忠良第一年按时归还贷款了（第二年又续贷这笔贷款，将第一年贷款还清），后来田忠良没有归还贷款。当时我下岗在家，韩某乙对我说用我的名字做法人开公司的话，在工商局和税务局有优惠政策，于是韩某乙用我的名字做了佳美居灯饰城的法人代表，田忠良是韩某乙女婿，韩某乙为田忠良办理贷款时和田忠良已经商量好了，我就是负责去银行签名，为什么钱给田忠良使用我不清楚。这笔贷款下来后田忠良没有给予我任何好处，我也没有使用过这笔贷款的钱。我没有有能力偿还这笔贷款，我不清楚田忠良现在是否有能力偿还这笔贷款。 2、证人曲某甲的证言：我是长春市龙桥集团公司的员工，我从来没有经营过小额贷款公司，也没有在小额贷款公司任职，2000年之后通过我单位同事认识的田忠良，我俩是朋友。我没有对田忠良说过在小额贷款公司入股的形式投资50万元，利息2.5%。我通过田忠良认识的韩某乙，韩某乙是田忠良的岳父。2017年12月左右，我接到韩某乙的电话问我，他投资在小额贷款公司的50万元情况如何，我对韩某乙说我不知道什么小额贷款公司投资的事情，韩某乙对我说了田忠良对他说我在小额贷款公司投资的事情。2015年12月份左右，我确实收到了50万元汇款，但钱是田忠良还我的，不是什么投资款。钱汇入到我名下的农业银行卡中，我不清楚是谁汇的，后来知道是韩某乙汇的，我以为是田忠良还给我的欠款。自2008年至2017年年底之间，田忠良以做灯具生意，做亮化工程等理由多次向我借钱，现在田忠良还欠我200万元左右。2015年12月左右我收到田忠良50万元汇款之后，他还欠我大约100万元左右。田忠良向我借钱当时没有凭据，后期我让田忠良给我补了几张借条。 3、证人韩某甲的证言：我和田忠良是朋友，田忠良曾在乌兰浩特市融佳建材市场经营了一家灯具商店，当时我也在建材市场经营了一家建材商场，我们是邻居。从2014年开始，我和田忠良有多笔资金流水往来，有时是我向他借，有时是他向我借，到了2017年春节我俩的债务就清了，我就不再欠田忠良的钱了。后来从2017年9月份开始，我又借了多笔钱给田忠良，到现在为止，田忠良向我借了60多万没有还我，现在我也找不到田忠良了。因为双方名下都有信用卡，为了不让信用卡有不良信用，主要的资金流水都用于偿还信用卡，还款后再转账给对方。还有一小部分用于临时周转使用了，都是几万元的借款，没几天就会偿还给对方。2016年9月30日开始，韩某乙先后四次转款给我，这几笔钱都是我向田忠良借款用于偿还信用卡的，钱过来后，我就将钱当天转账还给田忠良了。2016年9月30日韩某乙向我汇款30万元，2017年2月8日向我汇款30万元，而我当天向田忠良汇款20万元和10万元，是因为田忠良向我借款没有及时偿还，田忠良向我汇款后我就直接把欠款扣下了。我知道田忠良是韩某乙的女婿，我每次都是给田忠良打电话让其帮忙汇款偿还信用卡，田忠良同意后，资金就会打到我账户内，为何是韩某乙给我打款我不清楚，也不知道田忠良是怎么向韩某乙说明的。田忠良没有参与我的生意经营也没有投资我的生意，田忠良向我借款的用途我不清楚，我向田忠良借款都是用于生意，已经全部偿还了。田忠良名下有一张建行卡、一张工商卡。我名下有一张工商卡，我弟弟韩国斌名下的建行卡也跟田忠良汇过款，我有田忠良向我借款的凭据可以提供。我有向田忠良借款30万元，具体时间记不清了，当时田忠良在乌兰浩特做生意，我经常从田忠良那里借钱用于生意经营。当时以转账的方式转入我名下的工商银行卡里，卡号为62XX63，共30万元，我借钱的用途就是生意经营或者偿还信用卡，具体借款原因记不清了。我经常从田忠良那里借钱用于生意经营或者偿还信用卡，我们约定如果用于偿还信用卡，当时或当天就把钱还给田忠良并给他每一万元60元的好处费，如果借款时间较长，我会按月利率二分或三分给田忠良利息，这次借款如何商定的我记不清了。我向田忠良借钱最长还款期限是二个月，最短的一两天，这次借款还款期限记不清了。我归还了30万元，使用我名下的工商银行卡汇入田忠良的银行账户中，还款日期记不清了，银行交易明细和田忠良都可以证明。我不认识朴文亮，不知道田忠良借朴文亮20万元的事情。我现在不欠田忠良钱，已经全部还清了。 4、证人程某甲的证言：我是洮北区城市管理执法局局长，我和田忠良是初中同学，毕业后经常联系，徐某甲我是通过田忠良认识的。我们去年招收的合同制工人是在四月份招的，招收的时候都是通过区人社局正规渠道招的，田忠良没有找过我，也没有和我说过这事，我根本就不知道这件事。2017年11月21日前后，我是否出差我就不清了，但是我没有向田忠良借过钱，田忠良还欠我不少钱呢。我和田忠良一起到建设银行办理过贷款，当时是用田忠良岳父名下的灯具城办理的助业贷款，法人是田忠良的姐姐田某甲。一共贷款多少钱我不清楚，田忠良没有跟我说。当时我想承包一个工程，可能会需要用钱，所以我想到银行办理贷款。于是我找到田忠良，跟田忠良一起到建设银行办理的贷款。我的房屋抵押当时是田忠良办理的，我和我妻子顾巍只是去银行签名和做贷款认证，田忠良当时告诉我，我的两处房屋可以贷款50万元，田忠良也确实给了我50万元钱，后来在我收到了银行追缴贷款的凭证和银行到法院起诉田忠良的法院判决时，我才知道我的两处房屋实际在银行贷款数额是29.6万元。田忠良也确实交给了我50万元，这50万元是银行给我的预备贷款钱，这笔钱如果我不使用，是不用在银行交付利息的。我没有使用这笔50万元，是田忠良使用了这笔50万元的贷款钱，在50万元的贷款下来后，我把钱放在银行没有动。后来田忠良找到我，田忠良对我说我贷款的50万元放在银行也没有用放在银行太可惜了，田忠良说他可以找人帮忙把这50万元贷款钱以民间放贷的方式借给别人，我可以从中获得利息，我感觉可以，就让田忠良代替我使用了这笔50万元的贷款。田忠良对我说是一个乌兰浩特做商混的大姐需要借钱。田忠良对我说我从银行贷款的50万元钱，他可以帮忙找人以民间借贷的方式给我放贷出去，我可以从中收取利息，当时规定4分月利息，本金50万元。每月4分月利息，相当于每个月月利息是2万元左右。具体数额我记不大清了，田忠良一共给了我大约20万元左右的利息。我没有到银行还过贷款。都是田忠良在银行归还贷款。在我知道我实际贷款数额是29.6万元时，田忠良没有给过我利息。 三、被害人陈述 1、被害人韩某乙的供述：我被田忠良骗了。田忠良让我用位于白城市五金胡同13-17、13-18号的两处门市作为抵押，向银行贷款人民币70万元，借款用途是给田忠良负责在白城市新欧亚商场开个儿童娱乐场所使用。贷款逾期后我们才得知自己的两处门市实际贷款140万元，并且现在逾期3个多月了。实际儿童娱乐场所才花了30余万元钱，剩余的钱款都高利借给他人了，我们才发现被骗了，来到公安机关报案了。田忠良原来是我的女婿，2018年1月份与我女儿离婚的。田忠良在2015年12月份跟我说长春的曲某甲经营的小额贷款公司回报率很高，入股资金50万元月利率达到2.5%，当时田忠良是我女婿，我就信以为真，就转账给曲某甲人民币50万元。后来我找曲某甲核实这件事情，曲某甲和我说是田忠良借他的50万元钱，我转过来的50万元钱是偿还田忠良欠曲某甲的借款。我不清楚田忠良是否向曲某甲借款。田忠良自己又向朋友借了10万元钱，就这么的拿出50万元转账给了曲某甲事情的经过就是这样。曲某甲向我借着50万元我手里没有借据，但我现在手中就有我向曲某甲汇款的银行凭条。2015年12月30日，我用自己的工商行账户转账给曲某甲人民币50万元。当时没有别人知道这事，这些钱也没有还给我。我不清楚是否偿还给田忠良了，我的工商银行：62XX81。通过田忠良见过几次曲某甲和韩某甲，不熟。曲某甲和韩某甲的自然信息我不清楚。 2、被害人徐某甲的陈述：我和田忠良是二十多年的朋友了，我知道田忠良和洮北区城市管理执法局局长是朋友。2017年11月左右，我同事范明学找我，让我帮范明学爱人往城管安排工作，我就打电话问田忠良能不能办，他说能办但需要2万元，我和范明学说了，范明学说行，并把两万元人民币给了我。2017年11月21日，我在建行四季华城支行将2万元人民币汇到了田忠良账户（62XX66）上。第二天田忠良给我打电话说，城管局局长现在在长春，想和领导增进关系但是手里没有钱，想在我这里借2万元，我和田忠良说，这2万元是朝我借的，和办工作没关系。田忠良说对，等局长把票子报回来就把钱给我，局长不还这个钱田忠良还。随后我用微信转给田忠良2万元，后来城管局招收的人都上班了，范明学找我问他爱人什么时候能上班，我就打电话问田忠良这件事，他让我等着。我也认识田忠良要找的那个人（城市管理执法局局长），在一次偶然机会，我问那个局长田忠良是否找他办事，那个局长说田忠良还欠他十多万元，这阶段没有找他办过事，我才知道被骗了。我就打电话问田忠良，田忠良说他确实没有和那个局长说办工作的事，钱让他进货用了，会尽快还我。范明学知道这件事要报警，我说都是朋友别把事情闹大，我又找到田忠良，他说他肯定还钱，让我安慰我同事别把事情闹大。我怕事情闹大影响同事关系，就自己拿了2万元给范明学，最后我多次找田忠良要钱，刚开始手机还开机，说会尽快还钱，现在手机关机，人也找不到了。 四、被告人供述 被告人田忠良的供述：我和韩锐第一次离婚是在2010年，具体时间我记不清了，我和韩锐第一次办理了离婚手续，2012年，具体时间我记不清了，我和韩锐办理了复婚手续，2018年1月份，我和韩锐再次办理了离婚手续。韩某乙是我前妻韩锐的父亲，是我前老丈人。我和韩某乙有经济往来，次数太多了，我记不清了，韩某乙那里有记载。我认识曲某甲，曲某甲和我是朋友关系。我让韩某乙给曲某甲打过50万元钱。我当时对韩某乙说曲某甲有小额贷款公司，现在曲某甲手上有投资项目，韩某乙可以在曲某甲那里投资，也可以放贷给曲某甲，曲某甲答应每月给韩某乙2.5分的月利息，韩某乙可以自己选择投资或放贷，后来韩某乙选择放贷给曲某甲，每个月收取曲某甲2.5分月利息。钱是韩某乙直接汇款给曲某甲的，什么时间交付的我记不清了。曲某甲没有小额贷款公司，但曲某甲参与过小额贷款公司的经营，有项目需要投资和借贷情况都是我虚构的。我想从韩某乙处得到钱，偿还我欠曲某甲的50万元钱，就谎称了在曲某甲那里投资的事实。我想骗取韩某乙的信任，从韩某乙处得到钱用以归还我欠曲某甲的钱。我当时有外债，但具体外债是多少钱我记不清了，我从韩某乙处骗得50万元的时候，我想先把韩某乙的钱还给曲某甲，以拆东墙补西墙的方式，剩下的钱慢慢还。我无法证明我当时有偿还能力。曲某甲不知道你让韩某乙打给他的50万元钱。我是在2013年左右，在乌兰浩特经营灯具生意时代理了一个灯具品牌，需要用钱，于是我找曲某甲借的钱。我找曲某甲借过很多次钱，具体多少钱我记不清了，曲某甲那里有记录。我没有让韩某乙知道他打给曲某甲用来借贷的钱是我骗来的还欠款的，我按月给韩某乙支付2.5分月利，本金是50万元，每月利息是1.25万元，我每2个月给韩某乙一次利息，也就是2.5万元。我还给韩某乙的利息有时候是付现金，有时候是银行转账。 我对徐某甲说过我可以找程某甲办城管局的工作。是徐某甲找的我。办理的是白城市城管局公益岗位工作。徐某甲找我说他想通过我找程某甲给人办城管局的公益性岗位工作，让我帮忙问问，我就找程某甲的司机李志刚问了办城管局公益性岗位工作的事情，李志刚对我说2017年的城管局招人还没有开始，2016年办城管局公益性岗位大约是3万元钱。然后我将李志刚的话告诉了徐某甲，徐某甲说别人办城管局的工作可能需要3万元，以我和程某甲的关系，办城管局的工作2万元就够了，我对徐某甲说我试着先办吧。钱是分两次交付的，一次2万元是银行转账，一次2万元是通过微信转账交给我的。我没有找程某甲给徐某甲帮忙办工作。我问程某甲司机了，程某甲司机李志刚说2017年的城管招人还没有开始，我想等开始了再找程某甲。我当时做生意需要用钱，于是我就先收了徐某甲的2万元钱，我想等办事的时候再给程某甲就可以了。我没有找程某甲是因为当时没有到办工作的时间，我不想给程某甲找麻烦，我没有将前方返还给徐某甲是我做生意失败了，我没有钱给徐某甲。我在收徐某甲2万元办事的时候，我认为我有能力偿还这2万元。 本院对被告人田忠良及其辩护人张铁成与公诉机关就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见审查后认为：被告人田忠良对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实予以供认，仅对诈骗的数额有异议。被告人田忠良认为从被害人韩某乙那骗取了40万元人民币，后我陆续偿还了近25元的利息，应从诈骗数额中减除。辩护人张铁成亦认为案发前偿还的25万元从诈骗数额中减除。我收取徐某甲4万元钱，其中我以办工作名义骗取徐某甲2万元，剩余2万元是我自己徐某甲处借的。从同时公诉机关还提供的书证、证人证言、被害人陈述等证据证实被告人田忠良诈骗被害人韩某乙40万元、被害人徐某甲4万元，其行为已构成诈骗罪，公诉机关的公诉意见本院予以支持。被告人田忠良及其辩护人张铁成认为返还25万元应从诈骗数额中减除的意见，本院不予采信，可视为被告人田忠良返还被害人部分赃款。辩护人张铁成认为被告人田忠良坦白供述犯罪事实、当庭认罪悔罪、无前科劣迹、属于初犯，具有退赃退赔、获得被害人谅解，希望给予从轻处罚的观点，本院予以采纳。 本院认为，被告人田忠良以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒事实真相，骗取他人财物价值440,000.00元，数额巨大，其行为构成诈骗罪，依法应予惩处。被告人田忠良在庭审中认罪悔罪，无前科劣迹，属初犯，又具有退还大部分赃款，获得被害人谅解，且又属诈骗原近亲属财物，本院在量刑时给予从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条之规定，判决如下： 一、被告人田忠良犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金30,000.00元。 （罚金在判决生效后一个月内缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月23日起至2023年11月22日止。） 二、责令被告人田忠良在判决生效后立即退赔被害人韩某乙经济损失150,000.00元；退赔被害人徐某甲经济损失40,000.00元。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张恩友 人民陪审员  陈书琴 人民陪审员  李 波 二〇一九年十一月二十日 书 记 员  周 密