安徽泗县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1324刑初261号 公诉机关安徽省泗县人民检察院。 被告人廖树赣，男，1987年8月17日出生于福建省龙岩市永定区，汉族，初中文化，务农，住福建省龙岩市永定区。因涉嫌诈骗罪，于2018年12月21日被抓获并临时寄押于龙岩市看守所，于同年12月26日被泗县公安局刑事拘留，2019年1月16日经泗县人民检察院批准逮捕，次日由泗县公安局执行逮捕，现羁押于泗县看守所。 辩护人蒋伟，安徽邦建律师事务所律师。 辩护人丁雅娟，安徽邦建律师事务所实习律师。 被告人魏建熠，男，1994年1月24日出生于福建省龙岩市新罗区，汉族，大学文化，务工，住福建省龙岩市新罗区。因涉嫌诈骗罪，于2018年12月21日被抓获并临时寄押于龙岩市看守所，于同年12月26日被泗县公安局刑事拘留，2019年1月16日经泗县人民检察院批准逮捕，次日由泗县公安局执行逮捕，现羁押于泗县看守所。 辩护人葛凯，福建岩风律师事务所律师。 被告人张雪贞，女，1990年9月20日出生于福建省龙岩市上杭县，汉族，高中文化，务农，住福建省龙岩市上杭县。因涉嫌诈骗罪，于2019年1月15日被抓获并临时寄押于龙岩市看守所，于同年1月21日被泗县公安局刑事拘留，2019年1月29日经泗县人民检察院批准逮捕，次日由泗县公安局执行逮捕，现羁押于宿州市看守所。 辩护人张贵飞，安徽郑良付律师事务所律师。 被告人尧家林，男，1992年11月9日出生于江西省于都县，汉族，初中文化，务农，住江西省于都县。因涉嫌诈骗罪，于2018年12月21日被抓获并临时寄押于龙岩市看守所，于同年12月26日被泗县公安局刑事拘留，2019年1月29日经泗县人民检察院批准逮捕，次日由泗县公安局执行逮捕，现羁押于泗县看守所。 辩护人张涛、张秀芝，安徽焕然律师事务所律师。 被告人谢佳，女，1995年2月5日出生于福建省龙岩市新罗区，汉族，中专文化，无业，住福建省龙岩市新罗区。因涉嫌诈骗罪，于2018年12月21日被抓获并临时寄押于龙岩市看守所，于同年12月26日被泗县公安局刑事拘留，2019年1月29日经泗县人民检察院批准逮捕，次日由泗县公安局执行逮捕，现羁押于宿州市看守所。 辩护人李洋，安徽君光律师事务所律师。 被告人谢志颖，男，1995年5月6日出生于福建省龙岩市新罗区，汉族，中专文化，务农，住福建省龙岩市新罗区。因涉嫌诈骗罪，于2018年12月21日被抓获并临时寄押于龙岩市看守所，于同年12月26日被泗县公安局刑事拘留，2019年1月29日经泗县人民检察院批准逮捕，次日由泗县公安局执行逮捕，现羁押于泗县看守所。 辩护人卢红云，福建金磊律师事务所律师。 被告人沈妙娟，女，1997年2月6日出生于福建省漳州市诏安县，汉族，小学文化，务农，住福建省漳州市诏安县。因涉嫌诈骗罪，于2018年12月21日被抓获并临时寄押于龙岩市看守所，于同年12月26日被泗县公安局刑事拘留，2019年1月29日经泗县人民检察院批准逮捕，次日由泗县公安局执行逮捕，现羁押于宿州市看守所。 辩护人刘龙飞，安徽郑良付律师事务所律师。 安徽省泗县人民检察院以泗检二部刑诉（2019）47号起诉书指控被告人廖树赣、魏建熠、尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟、张雪贞犯诈骗罪，于2019年7月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年10月22日公开开庭进行了审理，泗县人民检察院指派检察员杨某出庭支持公诉，被告人廖树赣及其辩护人蒋伟、丁雅娟，被告人魏建熠及其辩护人葛凯，被告人张雪贞及其辩护人张贵飞、被告人尧家林及其辩护人张涛，被告人谢佳及其辩护人李洋，被告人谢志颖及其辩护人卢红云，被告人沈妙娟及其辩护人刘龙飞到庭参加诉讼。期间，经泗县人民检察院建议延期审理一次。现已审理终结。 安徽省泗县人民检察院指控：2018年11月至2018年12月期间，“大金狗”（另案处理）组织被告人廖树赣、魏建熠等人在福建省龙岩市红坊镇龙头厝附近一座山上以为他人办理贷款名义骗取财物。在此期间，被告人廖树赣先后组织被告人谢佳、尧家林、张雪贞、谢志颖、沈妙娟等人负责拨打被害人电话询问是否需要办理贷款，并将微信号通过短信发送给被害人，后被告人廖树赣、魏建熠等人负责微信聊天和网页信息修改，以收取手续费、解冻费、印花税等为由骗取被害人李某114880元、毛某136118元、张某9420元、王某2000元、韩某32314元、李某215963元、李某317745元、郭某7085元、李某411480元、李某53510元、耿某7590元、叶某8320元、丛某17430元、石某11660元，共计195515元。 被告人廖树赣、魏建熠、尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟于2018年12月21日在福建省龙岩市红坊镇龙头厝附近被抓获。被告人张雪贞于2019年1月15日在福建省龙岩市新罗区麒麟小区21幢404室被抓获。 公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、证人证言、被害人陈述、电子数据检验报告、归案经过等证据，认为被告人廖树赣、魏建熠、尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟、张雪贞的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，诈骗数额巨大，均系主犯。廖树赣、魏建熠、尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟均系坦白，建议对廖树赣在有期徒刑五年至七年内量刑，魏建熠在有期徒刑四年六个月至六年十个月内量刑，尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟均在有期徒刑三年六个月至六年内量刑。提请本院依法判处。 被告人廖树赣、魏建熠、尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟、张雪贞对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。另被告人魏建熠辩解他是从犯；被告人尧家林辩解他只参与两起；被告人谢志颖辩解他是最后一个加入该组织；被告人张雪贞辩解只应当对她参与的部分进行定罪量刑。 被告人廖树赣的辩护人辩护意见为，对公诉机关指控的罪名无异议；对诈骗数额有异议，其中对毛某1、张某、王某的诈骗手段与被告人供述的不一致，该三起不应计算在内；被告人廖树赣系从犯，且积极赔偿被害人损失，建议对其从轻或者减轻处罚并适用缓刑。 被告人魏建熠的辩护人辩护意见为，对公诉机关指控的罪名无异议；扣除第二三四起，诈骗数额为147977元；魏建熠系从犯，有坦白情节，建议对其在有期徒刑三年以下量刑并适用缓刑。 被告人尧家林的辩护人辩护意见为，尧家林系从犯，不应当承担全部犯罪数额；当庭认罪、悔罪，没有前科，建议对其从轻处罚。 被告人谢佳的辩护人辩护意见为，对指控的罪名无异议，对指控的诈骗数额有异议；谢佳系坦白，系从犯，建议对其从轻或者减轻处罚。 被告人谢志颖的辩护人辩护意见为，对指控的罪名无异议，谢志颖涉案数额为193515元，系从犯，主观恶性较小，有坦白情节，认罪、悔罪。建议对其从轻或者减轻处罚。 被告人沈妙娟的辩护人辩护意见为，对指控的罪名无异议，沈妙娟仅对诈骗李某114880元负责，系从犯，构成坦白，建议对其在有期徒刑二年以下量刑。 被告人张雪贞的辩护人辩护意见为，对指控的诈骗数额有异议，张雪贞不应当对全部犯罪数额承担责任；系从犯，建议对其在有期徒刑三年以下量刑并适用缓刑。 经审理查明：2018年11月至2018年12月期间，“大金狗”（另案处理）策划、组织被告人廖树赣等人以办理贷款名义骗取财物。被告人廖树赣招募、组织被告人魏建熠等人在福建省龙岩市红坊镇龙头厝附近一座山上以为他人办理贷款名义实施诈骗。在此期间，被告人廖树赣先后组织被告人谢佳、尧家林、张雪贞、谢志颖、沈妙娟等人负责拨打被害人电话询问是否需要办理贷款，并将微信号通过短信发送给被害人，后被告人廖树赣、魏建熠等人负责微信聊天和网页信息修改，以收取手续费、解冻费、印花税等为由骗取被害人李某114880元、毛某136118元、张某9420元、王某2000元、韩某32314元、李某215963元、李某317745元、郭某7085元、李某411480元、李某53510元、耿某7590元、叶某8320元、丛某17430元、石某11660元，共计195515元。 具体事实分述如下： 一、2018年11月27日，上述七被告人以办理贷款需要收取手续费、修改账户、印花税等费用为由，分别骗取被害人李某12880元、7200元、4800元，共计14880元。 认定上述事实的证据如下： （一）银行交易流水、转账记录，证明2018年11月27日李某1转入户名为文志利的银行账号7200元；向户名为杨林银行账户转账4800元；并扫码支付给对方2880元。 （二）手机短信聊天记录，证明公安机关扣押的3号沈妙娟手机里与被害人李某1手机号码为133××××3737的短信聊天记录；被害人李某1手机微信中提取到与浦德金融小杨的聊天、转账记录。 （三）被害人李某1陈述,2018年11月27日中午12时许，他在网上浏览一些网贷的信息，有一个人给他打电话问可需要贷款，他说需要，对方就让他加微信，让他下了一个“钱悦网”，他下载并注册登录。对方说如果借款成功就收取6个点的手续费。让他付手续费并发送一个二维码，他识别二维码付给对方2880元。过了一会对方说借款已成功一共借48000元。半个小时之后钱悦贷给他发送一条信息“操作延时”，说他银行账户录错一位，让他再付15%的手续费修改账户号，这些费用和本金都会退回来。对方给他发了一个农业银行账号，让他转7200元，他就通过手机转账给对方。二十分钟左右，对方称已经打款，但是还要缴纳10%的印花税，又给他发了一个账户，他转了4800元给对方。后贷款也没有到账，他发信息给对方也不回，他发现被骗就报警了。他一共被骗了14880元钱。对方手机号码是184××××1880,微信号是×××,昵称为浦德金融小杨。他付7200元的银行账号为农业银行6230520600038175175，姓名为文志利。付4800元的银行账号为农业银行6230520600002609779，姓名为杨林。 二、2018年12月2日至12月3日，上述七被告人以办理贷款需要收取服务费、修改账户保证金、印花税等费用为由，分别骗取被害人毛某15700元、9500元、9500元、6418元、5000元，共计36118元。 认定上述事实的证据如下： （一）银行转账记录，证明毛某1邮储账户于2018年12月2日向尾号4977银行账户转款5700元、次日分别向尾号9249银行账户转款9500元、9500元、6418元、5000元。 （二）公安机关提取的电子数据，证明被公安机关扣押的手机中有182××××4781号码的缴电话费提示记录。 （三）被害人毛某2陈述，2018年12月2日11时左右，他在四川省宣汉县土黄镇陇西村1组57号家中接到一个182××××4781的电话，对方称是做网上贷款的，问是否需要贷款，他说需要。对方就给他发短信，让他添加微信客服，微信号是×××,微信名称金融客服。他添加后按照对方的指示下载了“急用贷”APP软件，注册了账号贷款，等审核通过了他看见有95000元的额度，他就贷了36个月。客服让他缴纳公司服务费5700元，他就用手机邮政银行给对方转了过去。次日13时40分左右，短信提示他的订单状态延迟，对方说贷款已经发给他了，但是发现名字和银行卡号不对，要改号码必须缴纳9500元保证金，到时一起返还给他，他就用农业手机银行给对方转了9500元。对方说因为他改了银行卡号，需要收9500元印花税，印花税会在第二天上午10点钟退还给他95%，他就用手机邮政银行给对方转了9500元。过了一会儿，微信客服让他先还两个月的贷款，表示他有还款能力，他就用邮政手机银行又给对方转了6418元。他手机又来消息说他的订单状态延迟，对方说因为他的银行卡变动，被银监会发现存在异常风险，需要缴纳5000元的公证金，并承诺等贷款下来退给他，他就用邮政手机银行转了5000元。后来他给对方发消息，对方不理他，他发现被骗就报警了。他一共被诈骗了36118元。转钱给对方有两个账号，一个是平安银行收款人黄建成，尾号为9249，另一个是农业银行收款人是李忠林，尾号为4977。 三、2018年12月4日至12月5日，上述七被告人以办理贷款需要收取服务费、修改账户保证金、印花税等费用为由，分别骗取被害人张某1320元、4400元、3700元，共计9420元。 认定上述事实的证据如下： （一）银行交易流水账单、微信转账记录，证明张某银行卡于2018年12月5日分别转入户名为高伦的中国农业银行账号4400元、3700元；同日张某微信号向e3d497acfd2c58f收款支付账户转款1320元。 （二）公安机关提取的电子数据（MYA-AL10)，证明张某158××××4369手机号于2018年12月4日至12月5日与扣押的13号手机的短信聊天记录，对方让张某加×××微信号；2018年12月6日至12月7日张某手机4次拨打过13号手机。 （三）被害人张某陈述，2018年12月4日下午13时25分，他在郑州市西四环元通纺织城接到一个182××××4781的陌生电话，对方问他是否有贷款需求，并用微信号×××,昵称金融客服添加了他的微信号。次日中午他发短信给对方，对方说昨天客服出去了，让他重新加一个微信号，对方通过短信把微信号×××，昵称金融客服发给了他，他添加后，对方说贷款需要收取6%的信息包装服务费，并发给他一个链接，他下载了“急用贷”APP，填写了他的资料。对方给他发的推荐码668396,让他提交在“急用贷”APP申请的20100元贷款，他提交后收到信息显示审核通过。他就登陆APP,显示需要提现码，交6%的信息服务费是1320元，让他扫描对方二维码，他扫描后通过他微信绑定的中国农业储蓄卡支付了1320元。对方给他提供了提现码9996,他输入到APP里，显示审核通过，正在打款。过了约30分钟，他的短信收到提醒订单状态延迟，他就登陆APP发现贷款的银行卡号填错了，对方说他填写卡号错误，银行打钱不成功，贷款本金变成滞纳金，需要修改银行卡号，收取20%的交易保障金4400元，对方给他发了一个中国农业银行的卡号62×××78,户主高伦，让他把4400元的保障金转给他们，他就转给对方4400元。对方说银行需要收取18%的印花税3700元，他又转给对方3700元，对方说要等明天10点上班。第二天他没有收到贷款，联系对方不接他电话，他感觉被骗就报警了。他分三次转给对方1320元、4400元、3700元，共计9420元。 四、2018年12月17日，上述七被告人以办理贷款需要收取收取手续费为由，骗取被害人王某2000元。 认定上述事实的证据如下： （一）微信转账记录，证明王某微信于2018年12月17日转出2000元。 （二）公安机关提取的电子数据（Redmi6A)，证明王某137××××8901手机号于2018年12月11日与被扣押的尧家林手机的通话记录及短信记录，对方推送微信客服钱悦贷微信号。 （三）被害人王某陈述，2018年10月份，有个陌生的微信加他问他是否需要贷款，他当时正好需要贷款，就加了对方为好友。之后对方说他可以贷款50万元,他说只需要贷款5万元，对方说可以办理，要手续费2000元，他就通过微信转了2000元给对方。随后对方通过微信发了一个网络链接给他，叫他点击进去输入个人信息申请贷款，他按照要求做了。过了几天，对方一直说正在审批，后来他要求退款，对方一直不理他。直到公安机关找他，他才知道被骗了。对方的微信号是×××,微信名称是在线办理（1216)。 五、2018年12月13日至12月21日，上述七被告人以办理贷款需要收取包装费、修改账户保证金、印花税等费用为由，分别骗取被害人韩某3780元、9450元、6300元、5000元、4004元、3780元，共计32314元。 认定上述事实的证据如下： （一）银行转账记录，证明2018年12月16日韩某向陈永秀尾号4618兴业银行账户转款5000元；2018年12月19日韩某向李茂政尾号7472农行账户转款3780元、4004元。 （二）公安机关提取的电子数据，证明2018年12月13日至12月21日韩某181××××3988与金融客服×××的聊天记录，及付款3780元、4800元、4650元、5000元、1300元、5000元、4004元、3780元的截图。 （三）被害人韩某陈述，2018年12月13日13时许，他接到一个155××××5608的电话，对方称是钱悦贷的客服，需要贷款可以联系客服信息，并给他发了一个微信号×××，微信名称为金融客服。他加了这个微信，对方给他发了个图是7万元，说贷款前期不用收取费用，通过以后付6个点包装费，还给他发了一个APP链接。他申请了7万元贷款，上面显示他申请通过63000元。后对方叫他交3780元的包装费，给他发了一个二维码，他扫描给对方付了3780元，对方说第二天下款。第二天对方说他的银行卡错了，更改银行卡需要15%的钱，他又给对方9450元。后对方又说更改合同银行印花税交本金的10%，之后给他退95%，他又用微信给对方转了6300元，但转不过去，对方又给他发了一个银行账号，账号名是陈锦强，卡号是62×××87工商银行，他给这个账户转了5000元，然后又付了1300元。第二天对方说没有上班，到了星期天上午，对方说需要认证金5000元，并给他一个银行账号，账号名陈永秀，卡号62×××18兴业银行。他转后对方说两个小时到账，过了一会儿188××××4203给他打电话，说星期天不会打款，要等到星期三才能到账。到了星期三还没有到账，对方又通过微信说需要付贷款数两个月的还款金额，又给他一个银行卡号，银行卡名称李茂政，卡号为62×××72农业银行，他给对方转了4004元。后对方说下款需要提款验证码，付款3780元，他又给李茂政这个银行卡付了3780元。之后联系不上对方，他就报案了，他一共被诈骗32314元。对方给他的APP是一个钱悦贷平台，自称上海浦德金融信息服务有限公司。 六、2018年12月16日至12月17日，上述七被告人以办理贷款需要收取收取包装费、滞纳金、印花税等费用为由，分别骗取被害人李某21980元、4950元、3960元、3500元、1573元，共计15963元。 认定上述事实的证据如下： （一）银行交易流水账单，证明李某22018年12月16日分别转款1980元、4950、3960元；次日向中国农业银行账号62×××74户名黄凡志分别转入3500元、1573元 （二）公安机关提取的电子数据（MYA-AL10)，证明李某2139××××6030手机号于2018年12月16日至12月17日与扣押的13号手机的通话记录，及向李某2发送微信号×××的短信。 （三）被害人李某2陈述，2018年12月16日10时59分他在昆明市经开区丹槿园小区18栋B单元10B家中接到号码134××××6531打来的电话，对方自称是万惠金融的工作人员，问他是否需要贷款。他说需要，对方就让他加微信号×××详细谈。后他和对方谈好贷款3万元，需要交纳1980元佣金，对方还向他发了一张身份证照片和工作证照片，叫韦加春，万惠金融业务员。又给他一个卡号为62×××18,户名陈永秀的兴业银行账户。他于2018年12月16日12时56分使用微信转账给陈永秀账户1980元。对方说他申请贷款使用的卡号写错了一位数，需要他缴纳贷款额度的25%滞纳金，他又使用支付宝转账4950元到陈永秀的银行账户。对方又说需要再缴纳贷款额度的12%印花税，他使用微信转账3960元给对方。次日对方又说因为之前账号有误需要他再交3500元保险，并提供了户名黄凡志的农业银行账户62×××74，他就使用支付宝转账3500元至该账户。对方让他先付一个月的还款额1573元，他使用支付宝转账1573元到黄凡志的农业银行账户内。后来对方还要让他继续转钱，他发觉被骗就报警了。他一共被骗了15963元。 七、2018年12月21日，上述七被告人以办理贷款需要收取手续费、滞纳金、印花税等费用为由，分别骗取被害人李某32730元、6825元、5460、2730元，共计17745元。 认定上述事实的证据如下： （一）银行交易流水，证明李某3于2018年12月21日向中国农业银行账号62×××72，户名张斌斌转入6825元。 （二）微信聊天记录、转账记录，证明李某3手机微信中与金融客服的聊天记录，并转账给对方2730元、3000元、2460、2730元。 （三）公安机关提取的电子数据，证明李某315563091077号码于2018年12月17日至12月21日与金融客服×××的聊天记录，其中包括李某3转账2730元、6825元、3000元、2460元、2730元的截图，及金融客服发的二维码。 （四）被害人李某3陈述，2018年12月17日下午16时许，他手机接到一个号码135××××9474的电话，对方问他是否需要贷款，他说需要。随后对方加他微信，他说要贷款5万元，对方给他发来一条链接，他打开链接后进入了钱悦网下载了APP,填写了个人申请贷款资料，对方发来一个推荐码3361。20号晚上，申请通过了，需要一个提现码。12月21号对方说要交2730元的手续费把提现码给他，他通过微信给对方转了2730元。对方把提现码发过来9857，又说他的银行卡号不对，需要交纳滞纳金，他又给对方银行卡转了6825元。对方说卡号修改了但是银行需要交纳印花税5460元，他分两次转了5460元。对方说要转一次手续费，他又转了2730元。到了12月22号他联系不到对方，知道被骗了。对方微信号×××，昵称金融客服，农行卡号62×××72,姓名张斌斌。他一共给对方打了17745元。 八、2018年12月17日至12月18日，上述七被告人以办理贷款需要收取服务费、保障金、印花税等费用为由，分别骗取被害人郭某1410元、3325元、2350元，共计7085元。 认定上述事实的证据如下： （一）银行交易流水账单，证明郭某于2018年12月18日向中国农业银行账号62×××74,户名黄凡志转入2350元。 （二）微信转账记录，证明郭某于2018年12月17日通过微信向尾号382ed收款支付账户转款1410元、3325元。 （三）公安机关提供的电子数据，证明郭某183××××4091微信号于2018年12月17日至12月21日与金融客服×××的聊天记录，其中包括转账1410元、3325元、2350元的截图，及金融客服发的二维码。 （四）被害人郭某陈述，2018年12月17日11时许，他在厦门市集美区下蔡社区172-1号409室接到网络贷款电话188××××4203问需不需要贷款，并加他的微信，他说借2万元贷款。对方给他发了一个钱悦APP链接，让他下载贷款，他下载后按照对方的提示填写个人信息，对方说贷款23500元要缴纳6%的服务费，给他发了一个微信二维码，他扫码给对方转了1410元。过了一会儿，对方说还要交15%保障金，他又转了3325元。12月18日11时08分许，对方说申请贷款的银行账号填错了，重新改写银行账号要交10%的印花税，还给他发一个中国农业银行的账号，他给对方的账号里转了2350元。12月22日10时20分许，他发现对方把他的微信删了，他就打电话报警了。对方的微信号×××，对方的农业银行账号62×××74,收款人黄凡志。 九、2018年12月19日至12月21日，上述七被告人以办理贷款需要收取中介费、印花税等费用为由，分别骗取被害人李某41680元、5600元、4200元，共计11480元。 认定上述事实的证据如下： （一）银行流水，证明李某4于2018年12月20日转入中国农业银行账号62×××79户名孙安波4200元。 （二）公安机关提取的电子数据，证明李某4手机号189××××8145于2018年12月19日至12月21日与浦德客服×××的聊天记录，其中包括转账1680元、3800元、1800元、4200元的截图，及金融客服发的二维码。 （三）被害人李某4陈述，2018年12月15日左右，他在西郊镇聚豪花苑2栋603的家中接到一个陌生男子的电话，问他需不需要办理贷款，他就添加了对方的两个微信，对方说办理贷款需要他缴纳中介费，他就答应了。然后对方让他下载了钱悦网的手机APP软件，根据软件的提示操作，他通过对方提供的手机二维码支付了1680元。他在软件内填写好了资料，对方又通过微信以他填写的资料有错误等理由，要求他转账，他又分别支付了3800元和1800元。后来对方又说需要交纳银行印花税等，他又通过云闪付APP转账4200元到对方提供的农业银行卡上。但是还是不能拿到贷款，对方又一直以各种理由让他转钱，他就报警了。对方的微信是×××，微信名浦德客服，微信号×××,微信名金融客服小杨，银行账号62×××99,中国农业银行，用户名孙安波。 十、2018年12月19日，上述七被告人以办理贷款需要收取手续费、滞纳金等费用为由，分别骗取被害人李某5810元、2700元，共计3510元。 认定上述事实的证据如下： （一）银行流水账单，证明李某5于2018年12月19日向中国农业银行账62×××75户名熊田坤分别转入810元、2700元. （二）公安机关提取的电子数据（Redmi5Aj8)，证明李某5187××××6766手机号于2018年12月19日与扣押的谢佳手机通话记录及短信记录，并推荐添加×××微信号；李某5于2018年12月19日至12月20日与浦德客服×××的聊天记录，对方发送熊田坤的账号。 （三）被害人李某5陈述，2018年12月19日15时许，他接到一个电话自称是贷款公司，说可以帮他办理1万元的贷款。他加了对方的微信，对方叫他先交810元的手续费，他通过对方提示下了一个云闪付的手机APP，对方给一个中国农业银行的卡号，他往这个卡号转账810元。对方又说他的银行卡出问题了，银行那边修改账户要收取滞纳金，要他再交2700元滞纳金，他又通过云闪付给对方支付了2700元。对方迟迟不肯给他发放贷款，还让他交钱，他意识到被骗就报案了。对方使用的手机号182××××8230,是一个叫钱悦网的公司，微信号×××,微信名浦德客服，提供的银行卡号62×××75，中国农业银行户名熊田坤。 十一、2018年12月19日，上述七被告人以办理贷款需要收取服务费、修改费、印花税等费用为由，分别骗取被害人耿某1380元、3450元、2760元，共计7590元。 认定上述事实的证据如下： （一）银行流水账单，证明耿某于2018年12月19日向中国农业银行账号62×××75户名熊田坤分别转入1380元、3450元、2760元。 （二）公安机关提取的电子数据，证明耿国新手机号153××××5728于2018年12月19日至12月21日与金融客服×××的聊天记录，其中包括转账1380元、3450元、2760元的截图，及金融客服发的二维码。 （三）被害人耿某陈述，2018年I2月19日14时许,他在广州市白云区石门街红星村观音街四巷11号40l房接到一个陌生电话188××××7110，自称是“浦俸金融”的客服，问他如果需要贷款就加微信。他收到一条信息有微信号×××,他就加了这个微信号。对方发了一个链接给他，叫他点进这链接注册申请贷款，他填写后，对方说他申请通过的额度是23000元。后对方说要向公司付6%的服务费，他就通过手机APP中国银行向对方发来的农业银行卡转账1380元。对方说他把银行卡号填错了，叫他改银行卡要付15%的修改费，他又向对方的农业银行卡转了3450元。后对方又说银行需要收取12%印花税，他又向对方农业银行卡转账了2760元。后来对方把他拉黑，他就报警了。对方的中国农业银行卡号62×××75，账户名熊田坤。 十二、2018年12月20日至12月21日，上述七被告人以办理贷款需要收取服务费、保证金等费用为由，分别骗取被害人叶某1920元、6400元，共计8320元。 认定上述事实的证据如下： （一）微信聊天记录、转账记录，证明从被害人叶某手机微信中提取到和金融客服的聊天、转账记录，通过微信付款给对方1920元、3200元、3200元，共计8320元。 （二）公安机关提取的电子数据，证明叶某151××××9793手机于2018年12月20日至12月21日与金融客服×××的聊天记录，其中包括叶某转账1920元、3200元、3200元的截图，及金融客服发的二维码。 （三）被害人叶某陈述，2018年12月20日他用手机在网上下载一个贷款的软件，名字叫钱悦网，一个自称是金融客服的人员在微信和他联系，让他在里面注册身份证和银行卡号。他就按照要求完善个人信息，后来客服人员在微信里和他说可以贷款32000元，但是要收取6%的费用，并发了一个微信付款码给他，他通过微信付款码转了1920元。后来他手机收到钱悦网的信息，说他的贷款订单状态延长，客服又说他的银行卡号不正确，导致贷款本金变成了滞纳金，然后给他修改合同，会将保证金退还给他的，又发了个微信付款码给他，他分两次分别转3200元，共转了6400元。后来对方又说修改合同要交纳贷款本金的15%的印花税，隔天返还95%,他感觉不对劲，向这个客服要身份信息，对方给他发了一个工作证和身份证，名字叫韦加春，身份证号码是。后来他说不办了退钱，客服说只能退30%,他就来报警了。对方的微信号名字叫金融客服，微信号×××。 十三、2018年12月20日，上述七被告人以办理贷款需要收取手续费、保证金、印花税等费用为由，分别骗取被害人丛某4980元、8300元、4150元，共计17430元。 认定上述事实的证据如下： （一）银行交易流水，证明丛某于2018年12月20日向中国农业银行账号62×××79户名孙安波分别转入4980元、8300元、4150元。 （二）公安机关提取的电子数据，证明从2018年12月20日丛某188××××7842与金融客服×××的聊天记录，其中包括丛某转账4980、8300、4150元的截图，及对方发送的孙安波的银行账号。 （三）被害人丛某陈述，2018年12月20日11时左右，他在山东省文登市接到一个陌生电话187××××5183，说可以办理网络贷款，并给他一个名叫金融客服的微信号×××让他添加。他用微信加了对方之后，同意办理83000元贷款，对方给他一个网址链接，让他用手机下载一个钱悦网APP,他在钱悦网APP上填写了他的信息，对方说需要支付贷款金额6%的手续费4980元，并给他一个农业银行卡的卡号62×××79,开户人孙安波。当天下午他通过手机上的中国建设网上银行APP给这个银行卡转了4980元。之后对方在微信上对他说信息有错误，如果要修改需要交纳借款的10%的保证金8300元，他通过手机上的中国银行网上银行APP转给对方8300元。过了大约十分钟左右，对方说因为之前修改过合同，银行需要他交借款的5%的印花税4150元。然后他通过手机上的中国银行网上银行APP给对方转了4150元。过了大约几分钟后，对方说银行已经下班了，等到明天再联系。当时他感觉被骗就报警，他一共被骗了17430元。 十四、2018年12月21日，上述七被告人以办理贷款需要收取手续费、保证金、印花税等费用为由，分别骗取被害人石某1710元、5700元、4250元,共计11660元。 认定上述事实的证据如下： （一）微信转账记录，证明石某微信账户于2018年12月21日向42999d7989d9e5a8收款账户转款1710元；向e57dda0ba4af9704d收款账户分别转款3500、2200、3300、950元，共计转款11660元。 （二）公安机关提取的电子数据，证明石某188××××1199手机号于2018年12月20日至12月21日与浦德客服×××的聊天记录，其中包括转账1710元、3500元、2200元、3300元、990元的截图，及金融客服发的二维码。 （三）被害人石某陈述，2018年12月21日，他手机接到一个电话，对方自称是钱悦网的客服人员，问他需不需要贷款，并让他提供身份信息。后一个名称叫浦德客服微信号是×××添加他的微信，他通过微信把自己的信息发给对方。过了几个小时对方说他贷款审核通过，他就登录网贷APP网站，上面显示等待打款中，对方让他付贷款手续费，他用微信扫描对方发送过来的二维码转了1710元。后对方说他银行卡信息可能错了，他看到网站他的银行卡输入的号码的确错了一位数，对方让他付保证金可以和平台操作修改银行卡账号，他就继续用微信扫码分两次转了2200元，3500元。后对方还要交纳印花税，他又转了3300元和950元。对方没有打款给他，还以各种理由让他继续转钱，他感觉被骗了。他一共被骗了11660元。 另查明，被告人廖树赣、魏建熠、尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟于2018年12月21日在福建省龙岩市红坊镇龙头厝附近被抓获。被告人张雪贞于2019年1月15日在福建省龙岩市新罗区麒麟小区21幢404室被抓获。被告人廖树赣亲属主动向泗县公安局退赃款22万元，由该局退给被害人李某114880元、丛某17430元、叶某8320元、韩某32314元、王某2000元、石某11660元、李某317745元、毛某236118元。余款79530元暂存于该局账户。 认定上述事实的综合证据如下： （一）户籍证明，证明被告人廖树赣、魏建熠、张雪贞、尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟身份等基本情况。 （二）前科证明，证明被告人廖树赣、魏建熠、张雪贞、尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟此前无违法犯罪记录。 （三）抓获经过、临时寄押证明，证明被告人廖树赣、魏建熠、张雪贞、尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟均被抓获归案及临时寄押情况。 （四）搜查笔录、提取笔录、扣押清单、扣押决定书、指认照片，证明公安机关于2018年12月22日在福建省龙岩市红坊镇龙头厝西侧无名山搜查出作案工具有小米等品牌手机43部、A42J华硕笔记本电脑一台、昭阳E49G联想笔记本电脑一台，并依法扣押；尧家林、谢志颖、谢佳、沈妙娟、张雪贞指认诈骗使用的手机。 （五）领条、申请，证明廖树赣亲属主动向泗县公安局退赃款22万元，由该局退给被害人李某114880元、丛某17430元、叶某8320元、韩某32314元、王某2000元、石某11660元、李某317745元、毛某236118元。余款79530元暂存于该局账户。 （六）辨认笔录，证明谢志颖、尧家林辨认出和其一起实施诈骗的人是张雪贞。 （七）电子数据检验提取报告及光盘，证明公安人员从依法扣押的作案工具电脑、手机中恢复的数据情况。 （八）证人林某证言，证明前段时间谢佳给她发微信，让跟其去给别人打电话，就说是钱悦网贷平台，问对方是否需要办理贷款，如果对方需要，就把客服的微信发给对方，这个客服微信是谢佳用手机发给她的。谢佳在12月20日晚上又和她在微信聊天，意思还是让她去，谢佳说过其工资很高，她就同意去了。谢佳让她12月21日上午10点多，在龙岩市志高神州欢乐园对面的一个十字路口等着，后来谢佳坐了一辆灰色的轿车接她，当时车里还有小沈，其他的不知道名字。这个车把她们带到红坊镇山坑头山，然后谢佳让她和小沈在那里等，谢佳和另外4个人上山了，过了一会谢佳拿了有电话号码的纸、手机和手机卡交给她和小沈，然后她们3个人就在那里打电话，然后她把客服微信号发给对方，客服微信都是谢佳用手机发给她的。她共拨打了一页多一些的号码，打通了很多电话，但是对方需要办理贷款她发出短信的只有20个，以后的事情她就不知道了，至于骗到了几个她也不知道。她们工资是按业绩算的，就是骗到钱之后提成，基本工资是每天100元或者200元，工资都是第二天上午发现金。她是第一天去，没有拿到工资，她今天看到谢佳上山拿钱下来发给小沈的，小沈和谢佳拿了多少钱，她不清楚。和她一起去的一共7个人，她们吃的零食她去的时候已经买好放在车里了，具体是谁买的，她不知道。她们作案之后手机就放在桌子上被谢佳拿回去了，谢隹和小沈和她一样都是打电话的。 （九）被告人廖树赣供述，他在卖手机的时候认识了一个别名叫大金狗的人，这个人在2018年9月份让他跟其去搞网络擦边球，说只要他或者带的人从网上骗到钱都给他10个点的抽成。11月初他通过微信和大金狗联系，称愿意跟去干，当时大金狗开车带着他和眼镜、还有一个女的一起到龙岩红坊镇南边的一个山上，山顶上有4个帐篷，上方还有三、四个帐篷。他和眼镜（魏建熠）考虑过之后大约过了三、四天，他用QQ给大金狗发信息说愿意去做。他和眼镜坐车到红坊镇，然后大金狗安排一个小弟去接他俩，他们到山上之后就开始向里面的老人员学怎么用贷款的名义去搞诈骗，开始他是学微信操作和电脑操作，山上有专门以“钱悦网”贷款的名义给人打电话，如果有客户需要贷款，就把他们的微信发给对方，然后由他们使用微信和对方进行沟通，以需要6%的手续费让对方汇钱。第二步让客户在他们提供的钱悦网网页上填写信息，客户填写之后他们就把对方填写的银行账号改动一位，然后给对方说账户输入错误，让对方支付10%-15%的印花税。之后他们就找各种理由推脱不给客户贷款也不给客户退钱。他们没有能力给客户贷款，就是想骗钱，他和眼镜、陪同在山上负责微信沟通和网页信息修改，负责打电话的有小谢、小林、小王（谢志颖）、大王，还有今天小谢介绍的一个女的刚去的，小谢和张雪贞是他介绍上山打电话的。他们打电话之后对方如果需要贷款，他们把微信号发给对方，对方加他们其中一人的微信，他们就以上面的理由骗取对方的钱。打电话的人底薪是100元或者200元，诈骗1万元以下是8个点提成，1万元以上的是10个点提成。微信沟通和修改网页的人是10个点提成，没有底薪。他们这个诈骗窝点的老板是大金狗，工资都是大金狗每天算好，让一个小弟拿现金过来交给他，然后由他拿去发钱。大金狗通过一个QQ号发送付款二维码和银行账号给他们，他们再发给被骗的人，被骗的人直接把钱扫二维码付款或者转到那个账号里面去，他见不到这些钱。在诈骗窝点里面还有一组人，他不认识，大约有9个人。他们用的客户电话号码、手机和电脑都是大金狗提供的。他和眼镜是从2018年11月份开始做到现在，小谢来不到一个月，小林差不多一个月，大王和小王都是在11月底去的，大金狗最少是今年9月份开始的。他们一般都是用微信联系被害人的，大部分都是“金融客服”，还有使用过“金融客服小杨”等等，网页也都是大金狗找人做的，那些客户电话、微信号码都是大金狗提供的。他们作案之后，那些手机和电脑都是放在原处，他们在作案时不使用自己的真实姓名。他和眼镜、陪同三个人平均每天能骗到二三千块钱,也有骗到七千元以上的，目前大金狗还没有给他发工资，大金狗大约欠了他三万多元工资。那台新的被扣押的电脑是他和眼镜、陪同三人共用的，他用过两部手机，一部白色红米手机和一部黑色华为手机，还有一部大金狗给他用来专门QQ聊天的苹果5c手机，他已经指认了他使用的手机。他一部手机使用过三到五个微信，一般一个微信号使用一个星期或者半个月左右，微信号因为诈骗被封掉之后，大金狗就会重新给他微信号。魏建熠和打电话的人使用的手机都是大金狗派人直接放到他们作案的地方的。他们一共用了十一部手机诈骗，大王和小王用的是两部金色华为荣耀手机。他不知道这个团伙一共骗到多少钱，钱都是打到大金狗账户。 （十）被告人魏建熠供述，他外号叫眼镜，2018年10月初，他到龙岩市新罗区老廖的手机店修手机认识了老廖，老廖说有关于游戏方面的工作，问他做不做。之后一天晚上他发微信给老廖，想去看一下这份工作。第二天一个人开车带老廖还有一个女的，他们4个人到红坊镇的一座山顶，上面有帐篷。过两天老廖开车接他，车上还有四五个人一起上山了，刚开始老廖让他通过微信和要贷款的人聊天，聊天的流程手机里有，他发给需要贷款的人就行了。流程就是你好，你需要贷款吗？然后办理需要6%的手续费，骗到手续费之后就不再和被害人联系了，如果被害人催，就一直找借口拖延。之后每天老廖开车带他们上山。12月左右他拿到手机看到新的流程，就是骗到手续费之后，说对方的银行卡输入错误，需要交5个点的印花税才能解冻，对方交钱之后，又以需要10%或15%的手续费才能解冻，继续骗取。他骗来的钱都是让对方扫二微码支付和转账到银行卡里，手机里有二维码和银行卡，他就直接发给被害人，如果没有他就让老廖发给他，他再发给被害人。这些手机他们去的时候就已经放在帐篷里了，微信也已经登陆好了，是谁提供的他不知道。他平均每天骗成功一两个,有的骗几百元钱，也有骗到一二万元的，微信号都是上面给他的，他记不清了，他用过的手机里面有，基本上没有删除。他用过几部手机实施诈骗，也记不清哪几部。他的底薪是每天100元，然后拿骗到的钱3%至6%的提成，他一共拿到六千元左右工资。是老廖给他发工资的，有时候一天一发，有时候两三天，一般都是给现金。他们这个团伙除了他们7个人之外，有时作案结束之后山上有四五个人下山先走，有女的，上面共有多少人他不知道，他能叫出来外号的有老廖、小林，小王、小沈、小谢，还有一个今天刚来的人，其他的都不知道名字。因为他们知道是在实施诈骗，所以都不会告诉真名，谁是组织者他不知道，可能是老廖和开车介绍他去的这两个人。老廖有一台电脑操作网页，具体怎么操作的他不知道。他所说的贷款具体的流程是有专门负责打电话的人，他们使用廖树赣提供的手机拨打电话号码问那些人可需要贷款，如果有需要的就把他的微信发给对方，对方加他之后和他聊天，他就发送一个“钱悦网”链接，对方在这个网页里面填身份信息和银行账号，然后他说需要6个点的手续费，廖树赣使用电脑将对方填的银行账号更改一位数，他和对方联系告知银行账号错误，需要5%、10%或者15%的解冻费。第三步他继续告知对方银行需要5%的印花税。他手机里面有个微信，廖树赣说如果有人需要贷款就和那个微信联系，对方会发送一个付款二维码和银行账户，他转发给贷款人就可以了，这些钱都被谁拿去了他不知道。他们所使用的手机和电话号码一般都是提前放在桌子上，他们不能给别人放款，就是骗钱的。他使用了好几个手机，号码也是经常变更的。都是廖树赣安排哪些人负责打电话，廖树赣的上线他不知道。他这一组七个人，分别是他和廖树赣、尧家林、谢佳、谢志颖、小沈和那个刚来的。他用的微信号昵称一般都是“金融客服”、“金融客服小杨”等，他大概每天能骗到二三元，他做了一个月左右。他实施诈骗用了一部手机已经指认了。 （十一）被告人谢志颖供述，他是2018年11月24日左右经谢佳介绍参与实施诈骗的，还有今天在车上抓的7个人都是一起实施贷款诈骗的，另外5个人他不认识，只知道外号，开车带他们是老廖，眼镜姓魏，小林、小沈，还有一个是今天才来的。每天早上老廖开车接他和小张、谢佳、小林、小沈、眼镜几个人一起到红坊镇的南边一个山顶，每天早上山上帐篷桌上都已经放有一些手机和电话卡，还有印在A4纸上的电话号码，老廖要求他们把自己的手机关机，到桌子上去拿手机和电话卡，然后对着电话名单打电话，他们说这边是钱悦贷或者钱悦网，询问对方是否需要办理贷款。眼镜和老廖给他一个微信号，如果对方说需要贷款，他让对方添加这个微信，由眼镜和老廖和对方谈，具体是怎么谈的他就不清楚了。他推荐的微信名字正常都带有小杨两个字，他发送过有yangpeiqi的微信号，只发送一两天时间，后来经常推荐的是cheng后面有数字他忘了，微信号经常会变。每天到晚上5点半结束，他们把作案用的手机关机放在桌子上，等到第二天再来用，每天老廖带电话卡来给他们换着使用。他们每个人分工不同，负责打电话的有他和谢佳、小林、沈妙娟、小张和新来的一个女的。负责跟客户聊天的有眼镜、老廖和叫陪同的。他们没有固定的人一组，都是调来调去的，正常是一两个打电话的和一个聊天的在一个地方，负责微信聊天的在帐篷里，打电话的在外面，山上有一二十部手机，他只使用一部小米手机，手机号码也经常变更。他们的工资都是一天一结算，每天保底工资说给100元,但是老廖实际给他们200元，然后另加诈骗成功金额的0.08比例提成，如果诈骗成功金额超过1万元就是0.1提成，每天早上老廖拿现金给他们结算，他一共拿了6000多元工资。 （十二）被告人张雪贞供述，2018年11月的一天，她经老廖（廖树赣)介绍打电话让人贷款的，当时老廖带她到龙岩红坊镇旁边一个山上，上面有帐篷，老廖安排她跟着别人学习怎么打电话。学了几天老廖给她一部手机和一张带手机号码的A4纸，她就和谢佳、沈妙娟在一个帐篷里面打电话，打电话的内容称自己是钱悦贷平台，问是否需要贷款，如果对方需要贷款，她就把老廖给她的一个微信号发送给对方，剩下的事情她就不问了。她们一共大约有七八个人，老廖、谢佳、沈妙娟、眼镜、小林(尧家林)、小王、大王、陪同和她。她和谢佳、沈妙娟、小林、小王负责打电话，老廖和眼镜负责和对方聊天取得对方的信任后骗钱。她用的是一部黑色小米手机已经指认了。她的工资是底薪加提成，底薪一般是200元，提成是6%到8%，都是在第二天上午老廖发现金的。她每天拨打200多个电话出去，需要办理贷款的不多。她最低的拿到100元，最高的拿到2000多元，一共拿到10000元左右。比她先去的有小林、小谢（谢佳)、沈妙娟、眼镜、老廖，在她后面去的有小王和林某，林某只去了一天。 （十三）被告人尧家林供述，2018年11月15号左右，老廖打电话问他要不要来上班，是做电话客服的，一天工资200元。11月20号9点多，他坐老廖的一辆丰田灰色轿车来到红坊镇的一座山顶上，当时车上还有小沈、谢佳、老廖、眼镜、小王几个人，老廖把他们带上山顶，有5个帐篷，他和小王一个帐篷，小沈、谢佳每人一个帐篷，老廖自己一个帐篷，老廖告诉他打电话就说这里是钱悦贷，你是否需要贷款，如果对方说需要，他就把老廖给他的微信号通过短信发给对方，后面怎么操作他就不知道了。每天老廖都会给他一部手机，一个电话卡，一个微信号和一张打印着电话号码的纸，然后他就打这张纸上的电话问是否需要贷款。他去的时候老廖、小沈、谢佳、眼镜，小王就已经实施诈骗了，林某今天第一次去的。老廖在帐篷里用电脑工作，其他几个人和他一样都负责打电话。他平均打电话想贷款的有十来个人，具体多少人被骗到了，骗多少钱他都不知道。他只拿基本工资，每天200元，10天结一次，都是老廖拿现金给他的，没拿过提成。他刚开始十来天不知道是诈骗，后来听到有人打电话来说钱没到账之类的话，才知道是在诈骗。他不知道他发过哪些微信号给需要贷款的人，微信号码经常更换，他记不清微信号，看不到微信名字。他一直用一部红色的红米手机实施诈骗，也不知道手机号码，每天都换一个手机号，作案后就拿到老廖的帐篷里了，他一般都是和老廖联系的，他不知道上面是否有老板。 （十四）被告人谢佳供述，2018年11月份，廖树赣喊她去帮打电话实施诈骗，当时廖树赣、大王、陪同、魏建熠已经在了，小张比她晚来几天，她去了八九天沈妙娟才去的，小林是11月份中下旬来的，谢志颖来了有十来天，林某是今天才来的。每天早上九十点左右，廖树赣开车带着她和张雪贞、魏建熠、谢志颖、小林、小沈从龙岩市市区到红坊镇南边的一个山上，山上帐篷里有手机和手机卡和打印在纸上的电话号码，她们拨打纸上的电话说是钱悦网，问是否需要贷款，对方如果说需要，就会推荐一个微信号，这个微信号是老廖每天给她的一个，她直接发送给客户。后面的再由老廖跟对方微信谈，老廖会要对方下载一个钱悦网的APP，要客户在里面填写信息，填写后就告诉对方能申请多少金额的贷款，然后先要求客户支付6%费用，客户支付后再要求支付一些其他的费用，找各种理由让客户先转账骗钱。等到下午五六点，她们将作案的手机放在山上，老廖再把她们带回市里，第二天再上山拿手机继续使用，老廖经常给她们换手机卡打电话。她们正常用一部手机，如果手机坏了，再拿别的手机使用。她一共使用了三部手机，查获的一部灰色小米手机是她使用的，但是手机卡经常换。她们实际上不能帮别人贷款，骗那些人去加老廖提供的微信，然后骗钱，这样她就能拿提成了。廖树赣说每天给她们100元保底工资，但是正常都是给200基本工资，然后按照诈骗成功的金额拿提成，如果诈骗成功，金额没超过1万元给8%的提成，超过1万元给10%的提成。她共拿了多少钱记不清楚，钱都被花完了，老廖每天早上拿现金到山上发工资。她们正常是一两个人打电话，对应一个聊微信，她和张雪贞是一组对应老廖，其余几个人都是相互变动，每组负责聊天的人统计好以后交给老廖，老廖再把信息统一好给各组人说好以后就烧了，第二天老廖带现金来结算。 （十五）被告人沈妙娟供述，她是从今年11月24号跟廖树赣上山实施诈骗的。她们一共分为两个组，每个组都有不同的分工，她每天根据老板提供的手机号码，拨打电话给对方说是钱悦网，问是否需要贷款，对方如果需要贷款，她就把提前保存的微信号发送给对方，让对方加所谓的客服微信。其实这些客服的微信人员也是她们一伙人假扮的，也就是所谓的第二组。第二组的人员与被害人怎么聊的她不清楚，第二组的主要目的就是骗对方的钱，怎么骗的他就不清楚了。她用来拨打电话的手机是一直放在桌上的，经常换手机卡，手机卡是老廖提供更换的。她们作案打电话是在龙岩市新罗区红坊镇北面的一个山顶上，查获的手机就是她们用来作案的手机，她们每天作案以后都会将手机关机放在山上搭的帐篷里桌子上，然后第二天上山继续使用。这些手机里有一款华为手机是她使用的，133××××3737号码是她的客户。负责打电话的还有谢佳、小张、大王、小王、小林，负责跟客户微信聊天的是廖树赣、陪同、眼镜。今天在她乘坐的车上其他6人都是一起作案的人。实际上她们不能帮别人贷款，都是骗人的。她的基本工资一天100元，做成单子提成分红，如果她打电话的客户被骗不超过1万元给她8%的提成，超过1万元就按10%的比例提成，工资都是第二天早上老廖拿现金给她的，她一共拿到四五千元钱。 关于被告人尧家林辩解他只参与两起；被告人张雪贞辩解她应当对参与的部分定罪量刑，及七被告人的辩护人均对指控的诈骗数额提出异议的辩护意见。经查，被告人谢志颖供述他是2018年11月24日左右经谢佳介绍，最后一个参与该诈骗团伙，而本案被害人均是于2018年11月27日以后被骗取钱款，本案指控的十四起诈骗事实均是七被告人在加入该犯罪团伙后共同实施的，对于在同一场所长时间分工协作共同完成的诈骗行为，七被告人应当对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。该诈骗团伙内部分工明确，虽然内容不同，但环节紧密相连，不可或缺，客观上各成员均在各自负责环节上实施共同诈骗行为，对犯罪结果的形成难辞其咎，从赃款分配上来看，体现诈骗团伙的整体性特点。该诈骗事实有被害人的陈述与公安机关扣押的作案工具电脑、手机中恢复的电子数据报告中的微信聊天记录、转账记录、银行交易流水账单等相互印证，且七被告人均予以供述，足以证实七被告人均参与指控的诈骗事实。故对于被告人尧家林、张雪贞及其七被告人的辩护人的此节辩解、辩护意见，本院均不予采纳。 关于被告人廖树赣、魏建熠的辩护人均提出第二三四起诈骗数额不应计算在内的辩护意见。经查，被公安机关扣押的手机中所恢复的电子数据中有182××××4781号码的缴电话费提示记录，与第二起被害人毛某1陈述拨打其手机的诈骗电话手机号码相同，且被害人毛某1陈述叫他加的微信号×××,微信名称金融客服与第三起被害人张某陈述一致；而被害人张某及第四起王某的手机与所扣押的手机均有聊天、通话记录，且与被害人张某、王某陈述相互印证。结合本案其他起相似的诈骗方式、手段，足以证实公诉机关指控的第二三四起的诈骗事实均系被告人所为。故对于被告人廖树赣、魏建熠的辩护人提出的此节辩护意见，本院均不予采纳。 本院认为：被告人廖树赣、魏建熠、张雪贞、尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实与罪名成立，本院予以支持。被告人廖树赣与“大金狗”合谋诈骗，并且招募、组织被告人魏建熠等人具体实施诈骗，发放雇佣人员报酬，起主要作用，系主犯；被告人魏建熠参与诈骗团伙、负责微信聊天和网上信息修改实施诈骗，是网络诈骗关键环节，不可或缺，起主要作用，系主犯；被告人张雪贞、尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟等人受雇佣参加诈骗团伙，按照组织人的意志和安排进行诈骗行为，在团伙中处于被支配地位，对犯罪过程的关注和犯罪结果的预期显然相对较轻。负责拨打电话诈骗询问是否需要办理贷款，为完成诈骗行为创造条件，不属于电信诈骗的关键环节。从赃款分配机制来看，收入主要分为底薪和提成两个部分，固定底薪不高，提成比例较低，实际分得的赃款仅是诈骗数收益的较小部分，印证了其在团伙中的从属地位，故被告人张雪贞、尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟等人在共同犯罪中起次要作用，均系从犯。对该五被告人的各自辩护人提出五被告人系从犯的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关指控该五被告人均系主犯不当，本院予以纠正。鉴于被告人廖树赣、魏建熠、尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟归案后如实供述自己罪行，有坦白情节，且与被告人张雪贞均当庭认罪、悔罪；被告人廖树赣亲属将涉案的全部赃款缴至公安机关，已经退还给部分被害人。综合以上七被告人的犯罪事实、情节、对于社会的危害程度和在本案中各自的作用地位，对被告人廖树赣、魏建熠、张雪贞均予以从轻处罚，对被告人尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟均予以减轻处罚。但被告人廖树赣、魏建熠、沈妙娟、张雪贞的辩护人提出的量刑建议，不符合罪刑相适应原则，本院均不予采纳。对于被告人廖树赣、魏建熠依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款（一）项之规定；对于被告人张雪贞依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款（一）项之规定；对被告人尧家林、谢佳、谢志颖、沈妙娟依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款（一）项之规定；判决如下： 一、被告人廖树赣犯诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月21日起至2024年10月20日止；罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、被告人魏建熠犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十一个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月21日起至2023年11月20日止；罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。） 三、被告人张雪贞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月15日起至2022年2月14日止；罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。） 四、被告人尧家林犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月21日起至2021年9月20日止；罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。） 五、被告人谢佳犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月21日起至2021年9月20日止；罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。） 六、被告人谢志颖犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月21日起至2021年9月20日止；罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。） 七、被告人沈妙娟犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月21日起至2021年9月20日止；罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省宿州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 宏 审 判 员  李晓云 人民陪审员  陶殿华 二〇一九年十一月四日 书 记 员  丁汝男 附本案适用法律条款： 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;…… 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。 第二条第一款诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从重惩处： （一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；