福建省武夷山市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0782刑初90号 公诉机关福建省武夷山市人民检察院。 被告人范良凤，女，1987年11月12日出生于福建省武夷山市，汉族，初中文化，个体，户籍地南平市建阳区，住武夷山市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月2日被刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于南平市看守所。 福建省武夷山市人民检察院以武检诉刑诉[2019]73号起诉书指控被告人范良凤犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月19日向本院提起公诉，本院于2019年4月26日立案受理后，依法组成合议庭，于2019年7月12日、2019年11月11日公开开庭审理了本案。武夷山市人民检察院指派检察员王青、检察官助理郑翘秀出庭支持公诉。被告人范良凤到庭参加了诉讼。案经公诉机关以补充证据为由建议延期审理一次。现已审理终结。 武夷山市人民检察院指控，自2013年起，被告人范良凤违反国家金融管理法规，在武夷山市，先后成立6个民间标会，并向该地区不特定人群口头宣传加入标会，经审计，非法吸收公众存款数额达4524773元。具体犯罪事实如下： 1.被告人范良凤于2013年农历12月6日13时20分成立1号标会，该标会名额为110名，实际成员数为29人，经审计，共向社会不特定公众非法吸收存款828565元，标中后领回会款484991元，未返还金额343574元。 2.被告人范良凤于2014年农历11月11日13时50分成立2号标会，该标会名额为120名，实际成员数为28人，经审计，共向社会不特定公众非法吸收存款817140元，标中后领回会款540280元，未返还金额276860元。 3.被告人范良凤于2014年农历11月11日14时成立3号标会，该标会名额为120名，实际成员数为25人，经审计，共向社会不特定公众非法吸收存款779853元，标中后领回会款361032元，未返还金额418821元。 4.被告人范良凤于2014年农历12月1日14时成立4号标会，该标会名额为123名，实际成员数为26人，经审计，共向社会不特定公众非法吸收存款859989元，标中后领回会款650008元，未返还金额209981元。 5.被告人范良凤于2015年农历5月1日13时50分成立5号标会，该标会名额为120名，实际成员数为24人，经审计，共向社会不特定公众非法吸收存款665326元，标中后领回会款438792元，未返还金额226534元。 6.被告人范良凤于2015年农历5月21日14时10分成立6号标会，该标会名额为110名，实际成员数为15人，经审计，共向社会不特定公众非法吸收存款573900元，标中后领回会款409017元，未返还金额164883元。 2018年8月2日9时许，被告人范良凤到武夷山市公安局投案。 针对上述指控，公诉机关提供了相关的证据材料，认为被告人范良凤违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款数额达4524773元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人范良凤对公诉机关指控的犯罪事实均没有意见，表示自愿认罪。 经审理查明，自2013年起，被告人范良凤违反国家金融管理法规，在武夷山市，先后成立6个民间标会，并向该地区不特定人群口头宣传加入标会，向曾丽英、熊美娣、刘某、邱良旺、李桂娣等56人非法吸收资金共计3890610元，标中后的集资参与人领回会款共计2533450元（具体金额详见附表1）。 2018年8月2日9时许，被告人范良凤到武夷山市公安局投案。 上述事实有物证标会会册6本；受案登记表、被告人的户籍证明、到案经过、集资参与人登记表、情况说明等书证；证人温某1、温某2、温某3等人的证言；被害人刘某、许某、李某、徐某等人的陈述；被告人范良凤的供述；审计报告等证据证实，被告人范良凤在开庭审理过程中亦无异议，足以认定。 本院认为，被告人范良凤违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款3890610元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。但公诉机关指控范良凤非法吸收吴碧春、赵玉凤、曹兰秀、林明俤等人资金计634163元的事实，仅有被告人范良凤的供述及鉴定机构依据范良凤所写的标册记载的数据制作的审计报告等证据证实，无相应集资参与人的言词证据或书面合同、银行账户交易记录、互联网电子数据等证据佐证，故该事实不予认定。被告人范良凤主动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；案发前已归还大部分资金，可酌情从轻处罚。综合被告人范良凤的犯罪情节、性质、悔罪表现等情形，本院决定对被告人范良凤减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人范良凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币60000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月2日起至2021年2月1日止。罚金限于判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、扣押在案的物证标会会册6本予以没收，上缴国库；责令被告人范良凤退赔各集资参与人的经济损失（损失清单见附表1）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  林 磊 人民陪审员  刘一海 人民陪审员  李丽琴 二〇一九年十一月二十七日 法官助理李红敏 书记员江燕 附表1： 序号集资参与人姓名涉案金额（元）标中后领回会款（元）未返还会款（元） 1曾丽英1434450143445 2熊美娣738707387 3刘某17280017280 4邱良旺21021021021 5李桂娣152××××5230 6金登梅34890034890 7梅世平34890034890 8王东梅29548029548 9陈大妹739007390 10温丽君1125895104180184094 11许某43200043200 12范良英187××××8723 13周碧珍12482012482 14徐某738707387 15李某864008640 16何英25576160009576 17林红兰29484029484 18丁天连17280017280 19张朝亮17280017280 20林寿星864008640 21周志标32380032380 22林行炎17280017280 23程开义29554029554 24项丹华17280017280 25刘少丹409801300027980 26刘彩玉51840051840 27叶朝友46566650580 28邓福香4258745544380 29王秀英159××××4600 30周熙武17474953387121362 31吴燕393004268940124064 32周宝珠37128037128 33曹培兴17280017280 34叶朝培3709663717310 35胡光富17280017280 36王二娃67656067656 37吴健350891508020009 38毛水娇739007390 39程正立198××××9872 40李兰花147××××4774 41郑爱英147××××4774 42徐敏147××××4774 43杨连娇43838602850 44李翠147××××4774 45贺星羲697806978 46刘玉凤147××××4774 47林明娣12482012482 48程仁妹27262027262 49黄文华53721572700 50温德有624106241 51王兰妹10302010302 52袁小琴739007390 53李梅英147××××4780 54朱建英139××××3956 55金彩花617106171 56金建英1698240169824 总计389061025334501525478 本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。