呼和浩特市回民区人民法院刑事判决书（2019）内0103刑初368号公诉机关呼和浩特市回民区人民检察院。被告人崔云霞，男，出生于河北省承德市，公民身份号码×××，高中文化，系河北省承德市兴隆县华云页岩砖有限公司内蒙古分公司总经理，住河北省承德市兴隆县。2019年5月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被临时羁押于兴隆县看守所,2019年5月24日被呼和浩特市公安局回民区分局刑事拘留，2019年6月19日被执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第一看守所。辩护人冯青，内蒙古星洋律师事务所律师。呼和浩特市回民区人民检察院以呼回检刑诉〔2019〕336号起诉书指控被告人崔云霞犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月17日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。呼和浩特市回民区人民检察院指派检察员赵某1出庭支持公诉，被告人崔云霞及其辩护人冯青到庭参加诉讼。现已审理终结。呼和浩特市回民区人民检察院起诉书指控，被告人崔云霞伙同张德华（另案处理）在内蒙古呼和浩特市兴隆县华云页岩砖有限公司内蒙古分公司。后于2017年7月4日使用程云林的名字注册成立兴隆县华云页岩砖有限公司内蒙古分公司，并担任该公司法定代表人，张德华担任董事长，被告人崔云霞担任总经理，并聘用业务经理谢金国以及业务员王莎莎、吴强、徐娟等人，在呼和浩特市××区的兴隆县华云页岩砖有限公司内蒙古分公司内，未经相关部门批准，采取发放传单、电话邀约的方式，以投资理财高额回报为诱饵，与客户签订《委托投资合同》，非法吸收公众存款，与被害人王某、张某1、赵某2等共计48名被害人签订《委托投资合同》，非法吸收48名被害人的投资金额共计1940900元人民币。公诉机关提供了相应的证据，认为被告人崔云霞非法吸收公众存款人民币1940900万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。向法院提起公诉，请予惩处。被告人崔云霞对指控罪名没有异议，认为其不是经理，没有拿过受害人的钱，受公司的雇佣。没有故意要吸收公众存款，以为是民间借贷，借钱买的机械设备，买的制砖机。辩护人冯青提出的辩护意见：本案系单位犯罪，犯罪主体应该是兴隆县页岩有限公司。崔云霞在犯罪过程中只是帮助作用，系从犯，到案后如实供述，构成坦白，获得大部分报案人的谅解，请求从轻减轻判决。辩护人向法庭提交了企业信用信息公示报告及谅解书。经审理查明，2017年7月4日，被告人崔云霞伙同张德华（另案处理）成立兴隆县华云页岩砖有限公司内蒙古分公司（以下简称“华云内蒙古分公司”），法定代表人为程云林。张德华担任董事长，被告人崔云霞担任总经理，并聘用业务经理谢金国（化名）以及业务员王莎莎、吴强、徐娟等人，在呼和浩特市××区，未经国家金融主管部门依法批准，采取发放传单、电话邀约的方式，与客户签订《委托投资合同》，以月利率2%的高额利息，向社会人员非法吸收公众存款。自2017年-2018年期间，被告人崔云霞非法吸收王某等48名集资参与人投资款共计1940900元人民币，支付利息79800元。具体犯罪事实如下：1.2017年9月1日、9月25日向王某吸收资金共计28100元，本金未返还，支付利息2200元。2.2017年8月31日、11月7日向张某1吸收资金共计110000元，本金未返还，支付利息9200元。3.2017年9月19日向赵某2吸收资金18800元，本金未返还，支付利息400元。4.2017年9月24日、11月9日向李树法吸收资金共计65800元，本金未返还，支付利息4200元。5.2017年9月25日、11月9日、2018年1月1日向刘先琼吸收资金共计140300元，本金未返还，支付利息1600元。6.2017年8月9日、9月19日向白某吸收资金共计28100元，本金未返还，支付利息2200元。7.2017年8月22日向郭培刚吸收资金45400元，本金未返还，支付利息3000元。8.2017年9月12日向刘素琴吸收资金20000元，本金未返还，支付利息1200元。9.2017年8月1日、9月19日、11月9日向王耀峰吸收资金共计55000元，本金未返还，支付利息4000元。10.2018年11月30日向段喜萍吸收资金9000元，本金未返还，支付利息400元。11.2017年9月19日、11月8日向田翔宇吸收资金共计95400元，本金未返还，支付利息4200元。12.2017年7月28日向闫春桃吸收资金8600元，本金未返还，支付利息800元。13.2017年9月2日向周建新吸收资金10000元，本金未返还，支付利息1200元。14.2017年8月11日向刘太平吸收资金10000元，本金未返还，支付利息600元。15.2017年8月17日、8月30日、9月3日、9月19日向王忠吸收资金共计178800元，本金未返还，支付利息9200元。16.2017年9月16日、9月28日向崔伏英吸收资金共计35400元，本金未返还，支付利息1600元。17.2017年9月17日向杨玉平吸收资金10000元，本金未返还，支付利息600元。18.2017年7月28日、9月25日向房鸿颐吸收资金共计65800元，本金未返还，支付利息6200元。19.2017年11月9日、11月7日向南香香吸收资金27000元，本金、利息均未返还。20.2017年9月19日、11月9日向李淑敏吸收资金共计69400元，本金未返还，支付利息400元。21.2017年8月21日、8月30日、9月16日向齐桂芬吸收资金共计183900元，本金未返还，支付利息6000元。22.2017年11月9日、11月7日向陈道梅吸收资金27000元，本金、利息均未返还。23.2017年8月10日、11月7日向林凤芝吸收资金9100元，本金未返还，支付利息1000元。24.2017年9月19日、11月7日向张淦吸收资金29000元，本金未返还，支付利息1200元。25.2017年9月19日向张宇吸收资金9600元，本金未返还，支付利息400元。26.2017年9月19日向曹省信吸收资金19000元，本金未返还，支付利息800元。27.2017年7月18日、9月19日、11月9日向张志强吸收资金共计37200元，本金未返还，支付利息2200元。28.2017年8月11日向齐岚吸收资金46000元，本金未返还，支付利息3000元。29.2017年9月19日、11月7日向肖忠旺吸收资金共计19000元，本金未返还，支付利息800元。30.2017年12月12日向薛广芳吸收资金7900元，本金、利息均未返还。31.2017年8月24日向杨兰芳吸收资金9500元，本金未返还，支付利息800元。32.2017年8月30日向李芳珍吸收资金9400元，本金未返还，支付利息800元。33.2017年7月28日、9月14日向张宝兰吸收资金共计18900元，本金未返还，支付利息800元。34.2017年8月11日、9月8日、11月8日向贾桂芝吸收资金共计28100元，本金未返还，支付利息1400元。35.2017年11月22日向张俊生吸收资金37200元，本金、利息均未返还。36.2017年9月19日向杨桂娥吸收资金共计18500元，本金未返还，支付利息800元。37.2017年8月20日、9月1日向白存良吸收资金共计18800元，本金、利息均未返还。38.2017年10月10日向张金凤吸收资金9500元，本金、利息均未返还。39.2017年9月19日向沈祥宽吸收资金19100元，本金未返还，支付利息800元。40.2017年10月20日、11月9日向马丽霞吸收资金共计33500元，本金、利息均未返还。41.2017年11月9日向薛素珍吸收资金9300元，本金、利息均未返还。42.2017年11月9日向韩志玲吸收资金9300元，本金、利息均未返还。43.2017年8月13日向李义荣吸收资金18600元，本金、利息均未返还。44.2017年8月18日、9月10日、10月26日向张某2吸收资金共计122400元，本金、利息均未返还。45.2017年8月8日、9月19日、9月26日向杨玉娥吸收资金共计95400元，本金未返还，支付利息4800元。46.2017年11月9日向周楷婷吸收资金8000元，本金、利息均未返还。47.2017年7月20日向蒲宝库吸收资金9300元，本金未返还，支付利息1000元。48.2017年9月26日、11月9日、12月19日向张春利吸收资金共计47500元，本金、利息均未返还。上述事实有以下证据证明：1.发破案经过，证明被告人崔云霞到案情况。2.48名被害人陈述、报案材料、入场券、委托投资协议、附加协议、集资参与人银行流水明细、汇款凭证、宣传单，证明48名集资参与人通过华云内蒙古分公司业务员推荐，得知在华云内蒙古分公司投资每月利息1%，红利1%，48名集资参与人具体投资金额及返利情况。3.书证。（1）被告人崔云霞户籍信息，证明案发时被告人已达到刑事责任年龄。（2）兴隆县华云页岩砖有限公司营业执照、企业投资项目备案信息、承德市环境保护局兴隆县分局文件、河北省人民政府建设用地批复文件、承德市国土资源局勘查备案通知、安全生产标准化证书、收据、发票、记账凭证等，证明兴隆县华云页岩砖有限公司的基本情况。（3）中创亿联（北京）投资管理有限公司营业执照、登记基本信息表、登记审核表等证明中创亿联（北京）投资管理有限公司的基本情况，崔云霞系该公司董事。（4）兴隆县华云页岩砖有限公司保定分公司涉嫌非法吸收公众存款案侦查材料，证明华云内蒙古分公司于2017年7月4日成立，程云林系法定代表人。（5）兴隆县华云页岩砖有限公司内蒙古分公司营业执照、分公司登记申请材料，证明该公司基本情况。（6）兴隆县华云页岩砖有限公司照片，证明公司部分设施及设备。（7）房屋租赁合同，证明薛亚玲将其所有的位于海亮广场××座房屋出租给华云内蒙古分公司，租赁期限为三年，租金每半年支付一次。（8）公司证照税务办理情况表、公司注册核准信息表、公司工商税务费用支出明细表，证明华云内蒙古分公司成立的基本情况。（9）还款计划书，证明崔云霞作为兴隆县华云页岩砖有限公司总经理，与张德华一起承诺按期向客户还款。（10）陈某兴业银行流水、北京思源慧博商贸有限公司锦州银行流水、兴隆县华云页岩砖有限公司商户明细、张德华光大银行、渤海银行、中信银行流水、崔云霞农业银行流水，证明张德华与陈某资金往来情况及张德华、崔云霞的银行明细。（11）谅解书，证明蒲宝库等25名被害人对崔云霞的行为表示谅解。4.回民区公安局经侦大队工作说明，证明业务经理谢金国所使用的身份证系冒用他人身份证，通过网络安全数据库对比没有找到真正的犯罪嫌疑人。5.北京兴原会计师事务所有限责任公司内蒙古分所京兴内鉴字【2019】第02号司法会计鉴定意见书，证明48名集资参与人投资共计1940900元，返还利息79800元，刷卡支付本金829900元，其中转入华云页岩砖公司231200元，转入兴隆县华云页岩砖有限公司410600元。48名投资参与人具体投资金额及返还金额。6.证人证言（1）陈某证言，证明张德华的女儿张亚妮从陈某处购买8台POS机，6台POS机绑定张德华的银行卡，2台POS机绑定陈某的卡，每次刷到他的卡上的钱陈某都扣除手续费后转给张德华了。（2）邓某证言，证明张德华在2010年成立了兴隆县华云页岩砖有限公司，因为环保不达标，需要更换设备，崔云霞出了去内蒙古借钱的主意。（3）张德华的证言，证明他是华云内蒙古分公司的董事长，不负责日常工作，分公司的经营管理都是由崔云霞负责。2010年成立了兴隆县华云页岩砖有限公司，碰到崔云霞，崔云霞说内蒙古煤渣适合做砖，他说资金不够，崔云霞想了个去当地吸收资金的办法，具体操作也是崔云霞办的，在内蒙古客户大概40多人，金额大概在四百万左右。（4）程云林的证言，证明他从来没有来过呼和浩特市，不清楚怎么成为华云内蒙古分公司，崔云霞曾经结果他的身份证。（5）曹佳玲、王莎莎的证言，证明二人在华云内蒙古分公司工作，董事长是张德华，不在内蒙古分公司工作，只有宣传造势的时候才来，总经理是崔云霞，负责分公司运营及管理工作，业务经理是谢金国，业务员有6人，分别是：徐娟、陈喆、陈浩、吴强、单立伟、单志军，会计是夏雅楠，会计助理是王莎莎，前台是曹佳玲。（6）薛亚玲的证言，证明华云内蒙古分公司要租她的房子，对方来了一个叫崔云霞的人，说是总经理和她签订了租赁合同，租赁期限是三年，对方分两次支付了一年的租金。（7）张守君的证言，证明他是内蒙古会源财物咨询有限公司的实际操控人，接受了一个姓谢的男子委托，为华云内蒙古分公司代办工商营业执照。最开始准备登记崔云霞作为负责人，因为崔云霞有不良记录不予登记，被退回以后他们又提交了程云林的身份证复印件。7.辨认笔录，证明证人邓某能够辨认出崔云霞，被害人白某、张某2能够辨认出崔云霞。8.被告人崔云霞的讯问笔录，证明华云内蒙古分公司于2017年成立，办公地点在海亮广场××座，他是总经理，张德华是董事长，谢金国是业务经理，还有6名业务员，会计是夏雅楠、会计助理是王莎莎，曹佳玲是前台负责接待。公司没有实体经济，成立内蒙古分公司就是为了向老百姓借钱，用于页岩砖设备引进及生产经营，曾经带客户参观过兴隆县华云页岩砖公司。以上证据经当庭出示、宣读，并经庭审质证，具有证明力，本院予以确认。本院认为，被告人崔云霞伙同张德华成立兴隆县华云页岩砖有限公司内蒙古分公司后，违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以发放宣传单等方式向社会公开宣传，承诺给付高额利息，向社会公众非法吸收人民币1940900元，数额巨大，被告人的行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。崔云霞自愿认罪，酌情从轻处罚。崔云霞虽获得部分被害人谅解但未赔偿被害人损失，量刑时综合予以考量。辩护人提出本案系单位犯罪、崔云霞系从犯的辩护意见，因华云内蒙古分公司成立后的主要活动为非法吸收社会资金，应以自然人犯罪论处，崔云霞系分公司总经理，负责日常管理，故该意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项、最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，判决如下：一、被告人崔云霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月17日起至2022年11月16日止，罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、集资参与人本金尚未归还的，被告人所支付的利息折抵本金，剩余未归还本金部分，责令被告人崔云霞退赔。退赔明细见附表。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼和浩特市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长 段 文审判员 韩艳杰审判员 任红霞 二〇一九年十一月十五日书记员 张国婷附：相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。附表：集资参与人退赔明细序号姓名返还金额序号姓名返还金额1王某25900元25张宇9200元2张某1100800元26曹省信18200元3赵某218400元27张志强35000元4李树法61600元28齐岚43000元5刘先琼138700元29肖忠旺18200元6白某25900元30薛广芳7900元7郭培刚42400元31杨兰芳8700元8刘素琴18800元32李芳珍8600元9王耀峰51000元33张宝兰18100元10段喜萍8600元34贾桂芝26700元11田翔宇91200元35张俊生37200元12闫香桃7800元36杨桂娥17700元13周建新8800元37白存良18800元14刘太平9400元38张金凤9500元15王忠169600元39沈祥宽18300元16崔伏英33800元40马丽霞33500元17杨玉平9400元41薛素珍9300元18房鸿颐59600元42韩志玲9300元19南香香27000元43李义荣18600元20李淑敏69000元44张某2122400元21齐桂芬177900元45杨玉娥90600元22陈道梅27000元46周楷婷8000元23林凤芝8100元47蒲宝库8300元24张淦27800元48张春利47500元