福建省三明市梅列区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）闽0402民初3436号 原告：郑锡铭，男，1953年6月4日，汉族，住三明市梅列区。 被告：江上游，男，1959年2月15日，汉族，住三明市梅列区。 原告郑锡铭与被告江上游合同纠纷一案，本院于2019年8月22日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告郑锡铭、被告江上游到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 郑锡铭向本院提出诉讼请求：判令1.江上游归还郑锡铭218200元；2.江上游付给郑锡铭利息235440元（以218200元为基数，从2016年7月9日起，按月利率3%，计算至2019年7月9日止，计36个月的利息）。事实和理由：江上游和郑锡铭案发前是多年好友。郑锡铭是个体医生，江上游和其家属、亲属到郑锡铭处就诊，郑锡铭在医疗费上经常给予减免或优惠。江上游2016年7月7日突然到郑锡铭处，鼓动郑锡铭，购买江上游兼职代理的理财产品，承诺有高额回报，如果没有应按月利率3%付息。郑锡铭念江上游是多年好友，又是梅列区工商局消委会主任，没有多做考虑，就与亲朋好友挪借，按江上游要求，分7次向江上游汇去218000元。由于相信江上游，款汇给江上游后，郑锡铭也不好意思向江上游索取有关凭据。江上游只给郑锡铭一个洛克币网址和账号，没过多久网站就打不开了。郑锡铭到江上游单位要求江上游退款，打无数次电话催讨，均遭江上游推脱、拖延，答应按月利率3%付息，可至今江上游本息分文未付。 江上游辩称，1.郑锡铭的218200元是投资购买洛克币（后更名为：环球旅游币）现在亏了，发行公司被公安部门查处，资金被冻结查处，网站也关闭了，定性为传销。其参与了传销，也介绍郑锡铭参与传销，郑锡铭又介绍他的亲朋好友共6人购买洛克币参与传销，其愿接受执法部门依照法律法规的处罚。其与江上游同是受害者，其如是向郑锡铭借款应有借据借条。其向郑锡铭说明了盈利及风险，郑锡铭作为具有完全民事行为能力人，自愿加入洛克币理财，期盼获得高利润，风险应自行承担，不应由其归还郑锡铭218200元；2.投资亏损本金都没有了，利息更不可能有，其也没有说过按月利率3%付息，故法院不应支持郑锡铭要求江上游给付利息235440元的利息主张；3.按照法律规定，谁败诉由谁承担本案诉讼费或依据责任大小按比例承担。 本院经审理认定事实如下：对于当事人双方没有争议的事实，本院予以确认。1.2016年7月初，江上游到郑锡铭所在的诊所装假牙，介绍郑锡铭投资洛克币理财。郑锡铭同意购买后，通过银行转账汇款共计七笔218200元给江上游，其中2016年7月8日一笔31000元，2016年7月9日两笔各31100元，2016年7月10日两笔各31200元，2016年7月20日两笔各31300元。2.后郑锡铭向江上游要求全部退款，江上游只同意退出差价款，于2016年8、9月间分三笔共返还18200元给郑锡铭。3.洛克币发行公司即广东秉东网络科技有限公司出售洛克环球旅游币的网络平台系传销组织的网络平台。4.2019年5月9日，郑锡铭向三明市公安局梅列分局报案。2019年5月10日，三明市公安局梅列分局于出具不予立案通知书，载明：江上游组织、领导传销活动案，经审查认为未达到立案标准，不予立案。后经三明市梅列区人民检察院进行立案监督审查，认为公安机关出具的不予立案通知书对江上游涉嫌组织、领导传销活动罪一案所述的不立案理由成立。5.至今，郑锡铭所持有的洛克币未能在大盘交易中出售变现获利。上述事实有郑锡铭提供的建行三明分行银行卡客户交易查询、三明市公安局梅列分局不予立案通知书、三明市梅列区检察院答复函，及双方的陈述等证据予以佐证。上述证据经庭审核实，本院予以确认。 对于当事人双方有争议的证据和事实，本院认定如下： 1.关于郑锡铭是否认定为非法传销活动受害人的问题。 本院认为，传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式谋取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。本案洛克币发行公司即广东秉东网络科技有限公司出售洛克环球旅游币的网络平台已被认定为传销组织的网络平台，江上游也被三明市公安局梅列分局认定为组织、领导传销活动，只是未达到立案标准，不予立案，不能追究刑事责任。郑锡铭在不明知江上游从事的是传销活动而被江上游发展的情况下，将218200元汇到江上游账户，之后并没有积极实施发展下线等传销活动，也未谋取到非法利益，未对经济秩序造成扰乱，郑锡铭也未得到刑事制裁或相关处罚，故郑锡铭应为非法传销活动的受害人。 2.关于违法案件中受害人合法财产的救济问题。 本院认为，江上游组织、领导传销活动是违法的，江上游发展下线郑锡铭，郑锡铭作为受害人的合法权益应当得到保护，为使“公平”、“正义”的法律精神在传销打击立法领域得到伸张，故允许受害人以财产损害赔偿为由提起民事诉讼进行权利救济。本案立案时案由为合同纠纷，已作相应释明。 3.关于本案民事赔偿责任主体的认定问题。 郑锡铭主张，江上游虚构投资洛克币理财并许诺保底月息3分欺骗其汇款，但实际并未将其汇款投资洛克币理财，直接侵害了其财产权益，应由其直接承担赔偿责任。 江上游辩称，其原先不知投资洛克币理财是传销，只是在收到郑锡铭汇去的款项之后，依传销组织的“提成”办法留下其中的一部分即36200元，其他款项上缴其上线成员胡勤栋，其与郑锡铭同是受害者，故不应由其承担赔偿责任，并提供下列证据用于证明：（1）广东秉东网络科技有限公司营业执照；（2）公司网站网址；（3）提供法律说明和协议，载明网站上有告知风险；（4）胡勤栋居民身份证、手机银行转账记录、RKC下台记录，载明江上游分四笔转款182000元给胡勤栋、zheng888、zheng777、zheng666、zheng555、zheng444、zheng333、zheng222共7个账户被激活；（5）微信记录，载明洛克币每天网站公布的价格；（6）江上游于2016年9月1日转币783个、于2016年10月1日转币783个给郑锡铭的记录；（7）手机银行转账记录，载明江上游自己购买1000币于2016年6月24日向许仕健转款2930元，及自己购买60000币转款的内容；（8）录音资料，有郑锡铭有购买洛克币及郑锡铭自己有操作的内容。 郑锡铭质证认为，对营业执照、公司网站网址、提供法律说明和协议其不知情；其不知道胡勤栋这个人，zheng888等7个账户实际都是其个人账户；对洛克币每天网站公布的价格的微信记录、转币记录，以及手机银行转账记录，其不清楚；其不会用电脑，不可能是其操作，而是按江上游说的汇钱过去，由江上游操作。 本院认为，对江上游提供的上述证据，虽然郑锡铭质证认为不知情或否认其有参与操作购买洛克币，但上述证据能够相互印证江上游以自己的投入和下线人员的投入购买洛克币的事实，故对上述证据予以采信。郑锡铭基于对江上游的信任而将款项汇给江上游用于购买虚拟的洛克币，其目的在于合法投资而非参与非法经营，而江上游被公安机关认定为组织、领导传销活动，只是未达到立案标准，不予立案，不能追究刑事责任，但无证据证明郑锡铭明知且参与了江上游的非法经营，也无证据证明郑锡铭明知且参与了传销活动。郑锡铭、江上游之间既不存在民间借贷关系，也不存在合伙或共同投资关系，江上游发展郑锡铭作为下线，在收到郑锡铭款项后用于非法经营活动导致郑锡铭财产损失，从相对性角度而言，郑锡铭财产的损失直接归责于江上游，江上游应是郑锡铭财产损害的侵权人，也是直接责任者，应对郑锡铭的损失承担赔偿责任。 综上所述，本院认为，本案中郑锡铭应认定为非法传销活动的受害人，应当允许受害人以财产损害赔偿为由提起民事诉讼进行权利救济。郑锡铭基于对江上游的信任而将款项汇给江上游用于购买虚拟的洛克币，其目的在于合法投资而非参与非法经营。郑锡铭、江上游之间既不存在民间借贷关系，也不存在合伙或共同投资关系，江上游发展郑锡铭作为下线，在收到郑锡铭款项后用于非法经营活动导致郑锡铭财产损失，从相对性角度而言，郑锡铭财产的损失直接归责于江上游，江上游应是郑锡铭财产损害的侵权人，也是直接责任者，应对郑锡铭的损失承担赔偿责任。因江上游已返还18200元给郑锡铭，故江上游还应赔偿郑锡铭财产损失200000元。郑锡铭主张双方口头约定按月利率3%付息，但江上游不予认可，郑锡铭又未提供证据予以证明，故不予支持。依照《中华人民共和国侵权责任法》第二条、第三条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款，《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条规定，判决如下： 一、江上游应于本判决生效之日起十日内赔偿郑锡铭财产损失200000元； 二、驳回江上游的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费8105元，减半收取计4052.5元，由郑锡铭负担2265.5元，江上游负担1787元，于本判决生效之日起十日内缴纳。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于福建省三明市中级人民法院。 审判员  杨伟光 二〇一九年十一月七日 书记员  李志强 附：本判决所依据的法律条文 一、《中华人民共和国民事诉讼法》 第二条侵害民事权益，应当依照本法承担侵权责任。 本法所称民事权益，包括生命权、健康权、姓名权、名誉权、荣誉权、肖像权、隐私权、婚姻自主权、监护权、所有权、用益物权、担保物权、著作权、专利权、商标专用权、发现权、股权、继承权等人身、财产权益。 第三条被侵权人有权请求侵权人承担侵权责任。 二、《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。 人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。 三、《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》 第二条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。 没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。 执行申请提示： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第二百三十九条申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。 前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。 第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。