浙江省衢州市柯城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0802刑初216号 公诉机关浙江省衢州市柯城区人民检察院。 被告人高某甲，男，出生于辽宁省葫芦岛市，满族，小学文化，住辽宁省葫芦岛市连山区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪于2018年4月27日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月1日被依法逮捕。现押于浙江省衢州市看守所。 辩护人郑建飞，浙江厚仁律师事务所律师。 被告人邹某甲，团队绰号“小默默”，女，出生于辽宁省辽阳市，汉族，高中文化，住辽宁省辽阳市太子河区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月9日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月15日被依法逮捕。现押于浙江省衢州市看守所。 辩护人姜素梅，浙江东昊律师事务所律师。 被告人张某甲，团队绰号“绿豆”，女，出生于山西省太原市，汉族，中专文化，住山西省太原市尖草坪区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月9日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，2018年6月15日被依法逮捕。现羁押于浙江省衢州市看守所。 辩护人何笠，浙江天赞律师事务所律师。 被告人张某乙，男，出生于山东省沂水县，汉族，高中文化，住山东省沂水县。因犯诈骗罪于2015年4月16日被北京市海淀区人民法院判处有期徒刑一年三个月，2015年12月8日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年4月24日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，2018年5月31日被依法逮捕。现羁押于浙江省衢州市看守所。 辩护人李剑，浙江兴衢律师事务所律师（衢州市柯城区法律援助中心指派）。 被告人马某甲，曾用名马某乙、马某丙，女，出生于青海省格尔木市，汉族，高中文化，住青海省海西蒙古族藏族自治州格尔木市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年6月26日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年7月23日被取保候审。现在家。 辩护人王凌峰，浙江兴衢律师事务所律师（衢州市柯城区法律援助中心指派）。 被告人牛某甲，团队绰号“郭某某”，女，出生于河北省易县，汉族，高中文化，住河北省保定市易县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月26日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，2018年6月29日被依法逮捕。现羁押于浙江省衢州市看守所。 辩护人刘明，浙江嘉耀律师事务所律师（衢州市柯城区法律援助中心指派）。 被告人王某甲，女，出生于湖北省襄樊市，汉族，中专文化，住湖北省襄樊市樊城区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年6月17日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，2018年7月20日被依法逮捕，同年11月21日转为取保候审。现在家。 辩护人金斌，浙江永腾律师事务所律师。 被告人李某甲，团队绰号“小白兔”，女，出生于北京市西城区，汉族，大学文化，住北京市西城区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月23日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月29日转为取保候审，现在家。 被告人孙某甲，曾用名孙某乙，团队绰号“北里”，女，出生于青海省格尔木市，汉族，专科文化，住青海省海西蒙古族藏族自治州格尔木市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年7月16日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年8月13日转为取保候审。现在家。 辩护人曹哲，北京汉威律师事务所律师。 被告人杨某甲，女，出生于山西省文水县，汉族，高中文化，住山西省文水县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月26日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，2018年6月29日被依法逮捕，同年11月21日转为取保候审。 被告人赵某甲，曾用名李某，绰号“赵某乙”、“娜娜”，女，出生于北京市朝阳区，汉族，大学文化，学生，住北京市朝阳区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月28日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月29日转为取保候审。现在家。 被告人杨某乙，团队绰号“北北”，女，出生于北京市房山区，汉族，大专文化，住北京市房山区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年8月1日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年8月17日被取保候审。现在家。 被告人李某乙，女，出生于河北省南宫市，汉族，高中文化，住河北省南宫市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年7月6日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年8月3日转为取保候审。现在家。 被告人徐某甲，女，出生于北京市昌平区，汉族，高中文化，住北京市昌平县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年10月9日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年11月14日转为取保候审。现在家。 被告人袁某甲，女，出生于安徽省东至县，汉族，住北京市朝阳区（户籍地安徽省东至县）。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月23日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月29日转为取保候审。现在家。 被告人张某丙，女，出生于北京市朝阳区，汉族，专科文化，住北京市朝阳区（户籍地辽宁省阜新市细河区）。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月23日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月29日被取保候审。现在家。 衢州市柯城区人民检察院以衢柯检刑诉〔2019〕185号起诉书指控被告人高某甲犯妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪，被告人邹某甲、张某甲、张某乙、马某甲、牛某甲、王某甲、李某甲、孙某甲、杨某甲、赵某甲、杨某乙、李某乙、徐某甲、袁某甲、张某丙犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月15日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用普通程序并组成合议庭进行审理。衢州市柯城区人民检察院于2019年7月31日以补充侦查为由建议本院延期审理，同年8月30日恢复审理。本院于2019年9月6日公开开庭审理了本案。衢州市柯城区人民检察院指派检察员徐素明出庭支持公诉，各被告人及辩护人郑建飞、姜素梅、何笠、李剑、王凌峰、刘明、金斌、曹哲到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、妨害信用卡管理 （一）2017年11月，被告人高某甲通过网络结识被告人邹某甲，双方达成买卖银行储蓄卡合意。后由高某甲以“同城闪送”方式向邹某甲提供居民身份证及电话卡，由邹某甲通过他人介绍或网络招兼职方式组织被告人张某甲、牛某甲、王某甲、马某甲、孙某甲、李某甲、杨某甲、赵某甲、李某乙、杨某乙、张某丙、张某丁（另案处理）、吴某某（未成年，另案处理）等人冒用他人居民身份证到北京银行各网点办理储蓄卡，之后邹某甲将冒名办出的银行储蓄卡、银行U盾及居民身份证、电话卡（俗称“四件套”）以1500－2200元价格卖给高某甲等人，邹某甲向牛某甲、王某甲等冒名办卡人员每张卡支付200－500元，因张某甲与邹某甲关系密切，且协助其收、付款等，每张卡支付给张某甲1000元。另有被告人徐某甲、袁某甲及马某甲系王某甲、李某甲、孙某甲的介绍人，邹某甲按被介绍人所办银行储蓄卡的张数分别支付给徐某甲每张80元、袁某甲每张100元、马某甲每张50元的提成。2018年3月至案发，邹某甲办卡团队到北京银行北京市区各支行共冒名办理储蓄卡72张，邹某甲将其中71张卖给上家高某甲等人，另1张在牛某甲处被公安机关查扣，公安机关抓获高某甲时从其住处查扣其中20张储蓄卡。查实情况分述如下： 1.2018年3月13日至4月25日，被告人牛某甲冒用刘某2、杨某1、王某等11人的居民身份证，到北京银行华侨城、远洋山水、亚运村等11家支行，办理出储蓄卡共11张。该11张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣3张。 2.2018年3月26日至5月7日，被告人王某甲经被告人徐某甲介绍，冒用孙某、方某1、彭某等10人的居民身份证，到北京银行京源路、新源等9家支行及北京农商银行后沙峪支行，办理出储蓄卡共10张。其中9张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣3张，另1张北京农商银行储蓄卡从牛某甲处查扣。 3.2018年4月11日至5月2日，被告人马某甲单独或伙同被告人李某乙冒用周某2、余某、焦某等10人的居民身份证，到北京银行红星、远洋山水、望京科技园等10家支行，办理出储蓄卡共10张。该10张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣1张。 4.2018年3月14日至4月29日，被告人孙某甲经马某甲介绍，冒用赵某、高某2、黄某等8人的居民身份证，到北京银行新源、红星、中轴路等8家支行，办理出储蓄卡共8张。该8张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣1张。 5.2018年4月11日至5月2日，被告人李某甲经被告人袁某甲介绍，冒用徐某、方某2、蒋某等8人的居民身份证，到北京银行新源、远洋山水、北七家等8家支行，办理出储蓄卡共8张。该8张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣2张。 6.2018年4月15日至5月5日，被告人杨某甲冒用陈某2、杨某2、李某2等7人的居民身份证，到北京银行绿港国院中心、远洋国际中心、双榆树等7家支行，办理出储蓄卡共7张。该7张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣1张。 7.2018年3月10日至5月5日，被告人赵某甲冒用张某1、曾某、毛某等6人的居民身份证，到北京银行望京、天宁、西四等6家支行，办理出储蓄卡共6张。该6张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家。 8.2018年3月25日、4月25日，被告人杨某乙冒用刘某3、李某3等4人的居民身份证，到北京银行天宁、和平里等4家支行，办理出储蓄卡共4张。该张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣3张。 9.2018年4月19日、4月25日，张某丁（另案处理）冒用郭某1、杨姣姣等3人的居民身份证，到北京银行新源、北苑路等3家支行，办理出储蓄卡共3张。该3张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣2张。 10.2018年4月25日、5月4日，吴某某（未成年人，另案处理）冒用钱某、肖某等3人的居民身份证，到北京银行海运、清河等3家支行，办理出储蓄卡共3张。该3张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣1张。 11.2018年4月19日、4月24日，张某甲冒用郭某2、唐某的居民身份证，到北京支行和绿港国院中心支行，办理出储蓄卡共2张。该2张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣1张。 12.2018年3月13日，袁某甲前往北京银行华侨城支行冒名办卡未遂，后伙同张某丙前往北京银行东高地支行，由张某丙冒用周锦惠的居民身份证，办理出储蓄卡1张。该储蓄卡邹某甲卖给其上家，支付给张某丙300元。 被告人孙某甲于2018年7月16日到青海省格尔木市公安局投案；被告人杨某乙于2018年7月27日到北京市公安局丰台分局朱家坟派出所投案，归案后均如实供述。 （二）2017年11月，被告人高某甲通过网络结识被告人张某乙，双方达成买卖银行储蓄卡合意。2018年4月，高某甲以快递方式向张某乙提供居民身份证及电话卡，由张某乙本人冒用沈某、邹某、缪某等居民身份证到衢州、金华、丽水等地的泰隆、浙商、交通等银行办理储蓄卡15张，之后将冒名办出的15张储蓄卡、银行U盾及居民身份证、电话卡以1500－2200元价格卖给高某甲。公安机关抓获高某甲时从其住处查扣其中6张储蓄卡。 （三）2018年4月26日，公安机关抓获被告人高某甲时，从其住处查扣各类银行卡共计84张（其中有5张为其本人银行卡，26张为从邹某甲、张某乙处收购的银行卡），其非法持有他人信用卡共53张。 二、侵犯公民个人信息 2017年11月至2018年4月间，被告人高某甲通过微信或腾讯QQ，从“阿酷”（身份不详）、张某2（另案处理）处获取他人身份证证件照片，转载于其QQ（QQ名为“李俊工作室”，QQ号为48×××75）空间内，供被告人邹某甲、张某乙等人挑选，后由高某甲将选中的身份证从张某2等人处买来，以快递或闪送方式寄给邹某甲、张某乙，张某乙及邹某甲冒名办卡团队人员持该身份证到银行冒名办卡。经查，高某甲QQ空间内共有身份证件照片757张，其中女性身份证证件照片362张，男性身份证证件照片395张。 公诉机关为证明上述事实，提供了相应的证据，并认为被告人高某甲出售、购买以虚假身份证明骗领的信用卡、非法持有他人信用卡，数量巨大；明知他人利用公民个人信息实施犯罪，向他人提供公民个人信息，情节严重，其行为分别构成妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪，被告人邹某甲、张某甲、张某乙、马某甲、牛某甲、王某甲、李某甲、孙某甲、杨某甲、赵某甲、杨某乙、李某乙、徐某甲、袁某甲、张某丙单独或伙同他人出售、购买以虚假身份证明骗领的信用卡、使用虚假的身份证明骗领信用卡，其中邹某甲、张某甲、张某乙、马某甲、牛某甲、王某甲属于数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。本案部分属共同犯罪；被告人张某甲、徐某甲、袁某甲、李某乙在共同犯罪中起次要、辅助作用，属从犯；被告人张某乙在刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯；被告人孙某甲、杨某乙主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首；被告人孙某甲协助公安机关破案，属立功；被告人高某甲、邹某甲、张某甲、张某乙、马某甲、牛某甲、王某甲、李某甲、杨某甲、赵某甲、李某乙、徐某甲、袁某甲、张某丙如实供述自己的罪行，属坦白；被告人高某甲一人犯数罪；提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第四项、第二百五十三条之一第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十八条之规定予以惩处，并建议对被告人高某甲以妨害信用卡管理罪判处六年以上八年以下有期徒刑并处罚金、以侵犯公民个人信息罪判处一年以上三年以下有期徒刑并处罚金，对被告人邹某甲判处五年以上七年以下有期徒刑并处罚金，对被告人张某甲、张某乙判处三年以上五年以下有期徒刑并处罚金，对被告人马某甲、牛某甲、王某甲判处三年以上四年以下有期徒刑并处罚金，对被告人徐某甲判处一年以上三年以下有期徒刑并处罚金，对被告人李某甲判处一年六个月以上二年六个月以下有期徒刑并处罚金，对被告人孙某甲、杨某甲、赵某甲、袁某甲判处一年以上二年以下有期徒刑并处罚金，对被告人杨某乙、李某乙判处六个月以上一年六个月以下有期徒刑并处罚金，对被告人张某丙判处六个月以下拘役并处罚金。 被告人高某甲、邹某甲、张某甲、张某乙、马某甲、牛某甲、王某甲、李某甲、孙某甲、杨某甲、赵某甲、杨某乙、李某乙、徐某甲、袁某甲、张某丙对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并表示自愿认罪。 辩护人郑建飞的辩护意见是，对公诉机关指控被告人高某甲犯妨害信用卡管理罪无异议，但认为公诉机关指控被告人高某甲非法持有的信用卡中有部分是他人委托高某甲刷卡套现或高某甲做微商所使用的，该部分应从非法持有的信用卡数量中予以剔除；虽然被告人高某甲的行为同时构成侵犯公民个人信息罪，但是其目的是为了购买以虚假身份证明骗领的信用卡，属于牵连犯，该罪应被妨害信用卡管理罪所吸收，应当择一重罪处罚，不应实行数罪并罚。辩护人同时提出被告人高某甲归案后如实供述所犯罪行，属坦白，应从轻处罚；高某甲此前表现一贯良好，系初犯、偶犯，当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人建议对被告人高某甲在四年有期徒刑左右量刑。 辩护人姜素梅的辩护意见是，对公诉机关指控被告人邹某甲犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名均无异议，同时提出被告人邹某甲归案后如实供述所犯罪行，属坦白，可从轻处罚，邹某甲当庭自愿认罪悔罪，且系初犯，社会危害性较小，可酌情从轻处罚。 辩护人何笠的辩护意见是，对公诉机关指控被告人张某甲犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名均无异议，同时提出被告人张某甲在共同犯罪中起次要作用，属从犯，可减轻或从轻处罚；张某甲归案后如数供述所犯罪行，当庭自愿认罪，且系初犯，可从轻初犯。辩护人建议对被告人张某甲减轻处罚并适用缓刑。 辩护人李剑的辩护意见是，对公诉机关指控被告人张某乙犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名均无异议，同时提出被告人张某乙之所以走上犯罪道路是因为法律意识淡薄，张某乙归案后如实供述所犯罪行，属坦白，可从轻处罚；其当庭自愿认罪，认罪悔罪态度好，可酌情从轻处罚。辩护人建议对被告人张某乙在三年六个有期徒刑以下量刑。 辩护人王凌峰的辩护意见是，对公诉机关指控被告人马某甲犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名均无异议，同时提出被告人马某甲归案后如实供述所犯罪行，属坦白，且系初犯，可从轻或减轻处罚。辩护人建议对被告人马某甲在三年有期徒刑以下量刑并适用缓刑。 辩护人刘明的辩护意见是，对公诉机关指控被告人牛某甲犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名均无异议，同时提出被告人牛某甲在共同犯罪中起次要作用，系从犯；牛某甲归案后如实供述所犯罪行，属坦白，当庭自愿认罪，且系初犯，可从轻处罚。辩护人建议对被告人牛某甲在三年有期徒刑左右量刑并适用缓刑。 辩护人金斌的辩护意见是，对公诉机关指控被告人王某甲犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名均无异议，同时提出被告人王某甲在共同犯罪中起次要作用，系从犯；王某甲归案后如实供述所犯罪行，属坦白，当庭自愿认罪，且系初犯，愿意配合退出违约所得，可从轻处罚。辩护人建议对被告人王某甲从轻处罚并适用缓刑。 辩护人曹哲的辩护意见是，对公诉机关指控被告人孙某甲犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名均无异议，同时提出被告人孙某甲具有自首和立功情节，且系初犯。建议对被告人孙某甲从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 一、妨害信用卡管理 （一）2017年11月，被告人高某甲通过网络结识被告人邹某甲，双方达成买卖银行储蓄卡合意。后由高某甲以“同城闪送”方式向邹某甲提供居民身份证及电话卡，由邹某甲通过他人介绍或网络招兼职方式组织被告人张某甲、牛某甲、王某甲、马某甲、孙某甲、李某甲、杨某甲、赵某甲、李某乙、杨某乙、张某丙、张某丁（另案处理）、吴某某（未成年，另案处理）等人冒用他人居民身份证到北京银行各网点办理储蓄卡，之后邹某甲将冒名办出的银行储蓄卡、银行U盾及居民身份证、电话卡（俗称“四件套”）以1500－2200元价格卖给高某甲等人，邹某甲向牛某甲、王某甲等冒名办卡人员每张卡支付200－500元，因张某甲与邹某甲关系密切，且协助其收、付款等，每张卡支付给张某甲1000元。另有被告人徐某甲、袁某甲及马某甲系王某甲、李某甲、孙某甲的介绍人，邹某甲按被介绍人所办银行储蓄卡的张数分别支付给徐某甲每张80元、袁某甲每张100元、马某甲每张50元的提成。2018年3月至案发，邹某甲办卡团队到北京银行北京市区各支行共冒名办理储蓄卡72张，邹某甲将其中71张卖给上家高某甲等人，另1张在牛某甲处被公安机关查扣，公安机关抓获高某甲时从其住处查扣其中20张储蓄卡。分述如下： 1.2018年3月13日至4月25日，被告人牛某甲冒用刘某2、杨某1、王某等11人的居民身份证，到北京银行华侨城、远洋山水、亚运村等11家支行，办理出储蓄卡共11张。该11张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣3张。 2.2018年3月26日至5月7日，被告人王某甲经被告人徐某甲介绍，冒用孙某、方某1、彭某等10人的居民身份证，到北京银行京源路、新源等9家支行及北京农商银行后沙峪支行，办理出储蓄卡共10张。其中9张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣3张，另1张北京农商银行储蓄卡从牛某甲处查扣。 3.2018年4月11日至5月2日，被告人马某甲单独或伙同被告人李某乙冒用周某2、余某、焦某等10人的居民身份证，到北京银行红星、远洋山水、望京科技园等10家支行，办理出储蓄卡共10张。该10张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣1张。 4.2018年3月14日至4月29日，被告人孙某甲经马某甲介绍，冒用赵某、高某2、黄某等8人的居民身份证，到北京银行新源、红星、中轴路等8家支行，办理出储蓄卡共8张。该8张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣1张。 5.2018年4月11日至5月2日，被告人李某甲经被告人袁某甲介绍，冒用徐某、方某2、蒋某等8人的居民身份证，到北京银行新源、远洋山水、北七家等8家支行，办理出储蓄卡共8张。该8张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣2张。 6.2018年4月15日至5月5日，被告人杨某甲冒用陈某2、杨某2、李某2等7人的居民身份证，到北京银行绿港国院中心、远洋国际中心、双榆树等7家支行，办理出储蓄卡共7张。该7张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣1张。 7.2018年3月10日至5月5日，被告人赵某甲冒用张某1、曾某、毛某等6人的居民身份证，到北京银行望京、天宁、西四等6家支行，办理出储蓄卡共6张。该6张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家。 8.2018年3月25日、4月25日，被告人杨某乙冒用刘某3、李某3等4人的居民身份证，到北京银行天宁、和平里等4家支行，办理出储蓄卡共4张。该张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣3张。 9.2018年4月19日、4月25日，张某丁（另案处理）冒用郭某1、杨姣姣等3人的居民身份证，到北京银行新源、北苑路等3家支行，办理出储蓄卡共3张。该3张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣2张。 10.2018年4月25日、5月4日，吴某某（未成年人，另案处理）冒用钱某、肖某等3人的居民身份证，到北京银行海运、清河等3家支行，办理出储蓄卡共3张。该3张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣1张。 11.2018年4月19日、4月24日，张某甲冒用郭某2、唐某的居民身份证，到北京支行和绿港国院中心支行，办理出储蓄卡共2张。该2张储蓄卡均由邹某甲卖给其上家，从高某甲处查扣1张。 12.2018年3月13日，袁某甲前往北京银行华侨城支行冒名办卡未遂，后伙同张某丙前往北京银行东高地支行，由张某丙冒用周锦惠的居民身份证，办理出储蓄卡1张。该储蓄卡邹某甲卖给其上家，支付给张某丙300元。 被告人孙某甲于2018年7月16日到青海省格尔木市公安局投案；被告人杨某乙于2018年7年27日到北京市公安局丰台分局朱家坟派出所投案，归案后均如实供述。被告人孙某甲投案后向公安机关检举揭发他人犯罪行为，查证属实。 （二）2017年11月，被告人高某甲通过网络结识被告人张某乙，双方达成买卖银行储蓄卡合意。2018年4月，高某甲以快递方式向张某乙提供居民身份证及电话卡，由张某乙本人冒用沈某、邹某、缪某等居民身份证到衢州、金华、丽水等地的泰隆、浙商、交通等银行办理储蓄卡15张，之后将冒名办出的15张储蓄卡、银行U盾及居民身份证、电话卡以1500－2200元价格卖给高某甲。公安机关抓获高某甲时从其住处查扣其中6张储蓄卡。 （三）2018年4月26日，公安机关抓获被告人高某甲时，从其住处查扣各类银行卡共计84张（其中有5张为其本人银行卡，26张为从邹某甲、张某乙处收购的银行卡），其非法持有他人信用卡共53张。 二、侵犯公民个人信息 2017年11月至2018年4月间，被告人高某甲通过微信或腾讯QQ，从“阿酷”（身份不详）、张某2（另案处理）处获取他人身份证证件照片，转载于其QQ（QQ名为“李俊工作室”，QQ号为48×××75）空间内，供被告人邹某甲、张某乙等人挑选，后由高某甲将选中的身份证从张某2等人处买来，以快递或闪送方式寄给邹某甲、张某乙，张某乙及邹某甲冒名办卡团队人员持该身份证到银行冒名办卡。经查，高某甲QQ空间内共有身份证件照片757张，其中女性身份证证件照片362张，男性身份证证件照片395张。 上述事实，被告人高某甲、邹某甲、张某甲、张某乙、马某甲、牛某甲、王某甲、李某甲、孙某甲、杨某甲、赵某甲、杨某乙、李某乙、徐某甲、袁某甲、张某丙在开庭审理过程中亦无异议，并有各被告人的户籍证明，归案经过，前科判决书，物证手机、手机卡、身份证、银行U盾、银行卡、POS机，银行业务申请单等开户资料、微信交易记录，搜查证、搜查笔录、搜查照片、扣押决定书、扣押清单、扣押照片，电子证据检查笔录、检查照片，监控视频光盘，证人秦某、姜某、吴某、周某1、刘某1、程某、赖某、项某、陈某1、滕某、季某、邹某、郑某、高某1、蒋某、李某1、张某1等人的证言，被告人高某甲、邹某甲、张某甲、张某乙、马某甲、牛某甲、王某甲、李某甲、孙某甲、杨某甲、赵某甲、杨某乙、李某乙、徐某甲、袁某甲、张某丙的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 辩护人郑建飞提出的被告人高某甲非法持有信用卡中有部分是他人委托高某甲刷卡套现或高某甲做微商所使用的，该部分应从非法持有的信用卡数量中予以剔除，经查，被告人高某甲并未提供其合法持有他人信用卡的证据或依据，辩护人的该辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人郑建飞提出的被告人高某甲侵犯公民个人信息罪与妨害信用卡管理罪属牵连犯，应当择一重罪处罚的辩护意见，与法律规定不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人高某甲出售、购买以虚假身份证明骗领的信用卡、非法持有他人信用卡，数量巨大；明知他人利用公民个人信息实施犯罪，向他人提供公民个人信息，情节严重，其行为已分别构成妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪，被告人邹某甲、张某甲、张某乙、马某甲、牛某甲、王某甲、李某甲、孙某甲、杨某甲、赵某甲、杨某乙、李某乙、徐某甲、袁某甲、张某丙单独或伙同他人出售、购买以虚假身份证明骗领的信用卡、使用虚假的身份证明骗领信用卡，其中邹某甲、张某甲、张某乙、马某甲、牛某甲、王某甲属于数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控罪名成立。 被告人张某乙曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，应从重处罚；被告人高某甲一人犯数罪，应当数罪并罚；本案部分属共同犯罪，被告人张某甲、马某甲、牛某甲、王某甲、李某甲、孙某甲、杨某甲、赵某甲、杨某乙、李某乙、徐某甲、袁某甲、张某丙在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，可从轻或减轻处罚；被告人孙某甲、杨某乙主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可从轻或减轻处罚；被告人孙某甲协助公安机关破案，具有立功表现，可从轻或减轻处罚；被告人高某甲、邹某甲、张某甲、张某乙、马某甲、牛某甲、王某甲、李某甲、杨某甲、赵某甲、李某乙、徐某甲、袁某甲、张某丙归案后如实供述自己的罪行，属坦白，可从轻处罚；综上，本院决定对被告人高某甲、邹某甲、张某乙、牛某甲、李某甲、杨某甲、赵某甲、李某乙、徐某甲、袁某甲、张某丙从轻处罚，对被告人张某甲、马某甲、王某甲减轻处罚。根据被告人张某甲、马某甲、牛某甲、王某甲、李某甲、赵某甲、李某乙、徐某甲、袁某甲的犯罪情节、悔罪表现及社会危害程度等情况，符合缓刑的适用条件，可宣告缓刑。辩护人提出的与此相关的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二百五十三条之一第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第六十九条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人高某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六年，并处罚金100000元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金10000元，决定执行有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2024年4月26日止），并处罚金110000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人邹某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月9日起至2022年11月8日止），并处罚金80000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 三、被告人张某乙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月24日起至2022年4月23日止），并处罚金40000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 四、被告人张某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金30000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 五、被告人牛某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金30000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 六、被告人马某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金20000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 七、被告人王某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金20000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 八、被告人李某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金20000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 九、被告人杨某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月18日起至2021年1月18日止），并处罚金18000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十、被告人孙某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金18000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十一、被告人赵某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金18000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十二、被告人杨某乙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金16000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十三、被告人李某乙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金16000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十四、被告人徐某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年二个月（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金16000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十五、被告人袁某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年二个月（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金16000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十六、被告人张某丙犯妨害信用卡管理罪，判处罚金15000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十七、随案移送的手机33部，POS机21台、笔记本电脑1台（苹果牌）、平板电脑1台作为作案工具予以没收；银行卡、身份证、电话卡、U盾、电子密盾、银行票据、笔记本作为证据予以保存；剩余物品由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 被告人张某甲、马某甲、牛某甲、王某甲、李某甲、孙某甲、赵某甲、杨某乙、李某乙、徐某甲、袁某甲应当在判决发生法律效力之日起十日内或者离开监所之日起十日内到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。 审 判 长  黄文兵 人民陪审员  孙汉清 人民陪审员  何 忠 二〇一九年十一月十五日 书 记 员  阮承锋 附页： 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二百五十三条之一第一款：违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十五条第一款：被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条第一款、第三款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条：犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者通过重要线索，从而得以侦破其它案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的可以减轻或者免除处罚。 第六十九条第一款、第三款：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条第一款、第三款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。 第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。