新疆维吾尔自治区石河子市人民法院刑事判决书（2019）兵9001刑初288号公诉机关石河子市人民检察院。被告人张某，男，1964年11月6日出生于新疆维吾尔自治区石河子市，汉族，初中文化程度，无固定职业。2019年4月3日因犯交通肇事罪被新疆下野地垦区人民法院判处有期徒刑二年。2019年11月日经石河子市人民法院决定被依法逮捕，现羁押于看守所。辩护人王强，新疆天众律师事务所律师。被告人郭某，男，1983年2月5日出生于新疆维吾尔自治区石河子市，汉族，高中文化程度，系晶信安电子科技有限公司总经理，住石河子市，户籍所在地：陕西省西安市雁塔区。2018年11月14日因涉嫌犯骗取贷款罪被石河子市公安局刑事拘留，同年11月27日被取保候审。辩护人黄勇，新疆七合律师事务所律师。被告人王某，男，1983年6月6日出生于新疆维吾尔自治区石河子市，汉族，初中文化程度，无固定职业，户籍所在地暨现住址：石河子市。2018年11月7日因涉嫌犯骗取贷款罪被石河子市公安局取保候审。2019年11月日经石河子市人民法院决定被依法逮捕，现羁押于看守所。辩护人何卫兵，新疆新石律师事务所律师。石河子市人民检察院以石市检刑诉[2019]280号起诉书指控被告人郭某、王某、张某犯骗取贷款罪，于2019年8月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。石河子市人民检察院指派检察员陈新、代理检察员周振伟出庭支持公诉，被告人郭某及其辩护人黄勇，被告人王某及其辩护人何卫兵，被告人张某及其辩护人王强到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2014年2月，王福建为自己使用贷款，同时陆某也想使用贷款，陆某向王福建许诺了高额利息，经二人预谋，由王福建组织人员向银行贷款，所贷款项部分由王福建使用，部分给陆某使用。后王福建纠集被告人王某、郭某、张某三人帮助其申请贷款，并承诺所贷款项由其使用并归还。王福建纠集王某、郭某、张某三人，在其前妻梁某不知情的情况下，以梁某的名义，连同王某、郭某、张某四人以购买农资为由，以联保小组的形式向中国工商银行股份有限公司石河子分行（以下简称工行石河子分行）申请兵团职工涉农个人助业贷款，并向该行提交了个人贷款资料及虚假的团场职工土地承包合同。2014年4月9日，工行石河子分行向郭某发放贷款400000元，向王某、梁某、张某分别发放贷款450000元，共计发放1750000元。上述1750000元贷款中的25万元由王福建本人使用，剩余150万元贷款均由王福建通过转账、取现的方式给付陆某1500000元。贷款到期后，经银行多次催要，三被告人和王福建均未按期归还上述贷款。截止2019年5月15日，被告人郭某欠工行石河子分行贷款本金389000元，利息69349.52元；被告人王某欠贷款本金450000元，利息78019.66元；被告人张某欠贷款本金450000元，利息78019.66元。另查，1、2019年9月26日，被告人郭某将欠工行石河子分行贷款本金389000元，利息69349.52元全部归还。2、2018年12月25日，王福建因犯骗取贷款罪被石河子市人民法院判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五万元。同时责令王福建退赔中国工商银行股份有限公司石河子分行1750000元。3、2018年11月2日15时20分，西安铁路公安处礼泉站派出所民警在陕西省西安市××区中国银行门口将被告人郭某抓获。上述事实，被告人郭某、王某、张某在审理过程中亦无异议，且有公安机关受案登记表、立案决定书；被害单位中国工商银行股份有限公司石河子分行的报案材料；证人梁某、窦某、陆某的证言；同案王福建的供述；证明；被告人郭某、王某、张某在中国工商银行股份有限公司石河子分行贷款的相关资料、说明；张某、王某及郭某的身份信息、团场职工职业经营证明、团场职工土地承包合同、个人助业贷款申请表、共同承担债务承诺书；借款凭证、个人借款、担保合同、联保协议；梁某、张某、王某及郭某账户历史明细清单；第八师一二一团林业工作站出具的证明；证明；中国工商银行股份有限公司石河子分行出具的郭某还款情况说明、凭证、通知；石河子市人民法院（2018）兵9001刑初430号刑事判决书；新疆生产建设兵团下野地垦区人民法院（2018）兵0801刑初58号刑事附带民事判决书；西安铁路公安处礼泉站派出所出具的归案情况说明、石河子市公安局经济侦查支队出具的到案经过；新疆祥云司法鉴定所出具的司法鉴定意见书；新疆生产建设兵团第八师公安司法鉴定中心出具的鉴定书及鉴定意见通知书等证据在卷证实，足以认定。本院认为，被告人郭某、王某、张某在他人的组织下通过向银行提供虚假的土地承包合同、虚构贷款用途等方式，以欺骗手段分别骗取银行贷款400000元、450000元、450000元，给银行造成重大损失，三被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款之规定，构成骗取贷款罪。同时，被告人张某因犯交通肇事罪被新疆生产建设兵团下野地垦区人民法院判处有期徒刑二年，对被告人张某应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，对其以骗取贷款罪、交通肇事罪数罪并罚；公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以确认。三被告人帮助同案王福建骗取贷款，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚；故对被告人王某的辩护人关于王某系从犯的辩护意见，本院予以采纳；被告人张某的辩护人关于张某没有骗取贷款的主观故意，客观上造成银行受骗放贷的事实并非张某所致的辩护意见，经查，被告人张某明知自己不具备贷款资格，仍提供身份资料及虚假的土地承包合同帮助王福建骗取银行贷款45万元，给银行造成重大损失，其行为符合骗取贷款罪的构成要件，故对辩护人的辩护意见本院不予采纳；被告人王某自愿认罪，故可对其酌情从轻处罚；被告人郭某自愿认罪，且已将全部欠款归还，应当视为其具有一定的悔罪表现，故可对其酌情从轻处罚，结合其犯罪情节，悔罪表现，对其适用缓刑对所居住的社区无重大不良影响，故可对其宣告缓刑；被告人王某的辩护人请求对其适用缓刑的意见，因被告人王某给银行造成重大损失未予归还，不符合适用缓刑的条件，故对该辩护意见本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第一百三十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条、第七十条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人张某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元；与交通肇事罪所判有期徒刑二年合并，决定执行有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月日起至2023年月日止）二、被告人王某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月日起至2020年7月日止）三、被告人郭某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、责令被告人张某与王福建共同退赔中国工商银行股份有限公司石河子分行450000元；被告人王某与王福建共同退赔中国工商银行股份有限公司石河子分行450000元。所判处罚金款项限被告人张某、王某于本判决生效后十日内一次性缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆生产建设兵团第八师中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长 张 环审 判 员 杜 倩人民陪审员 苏疆丽二○一九年十一月十八日书 记 员 杜 鹃