文书内容江苏省盐城市亭湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0902刑初55号公诉机关江苏省盐城市亭湖区人民检察院。被告人刘华。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月25日被刑事拘留，同年10月16日经盐城市公安局亭湖分局决定被取保候审,2018年10月25日经盐城市亭湖区人民检察院决定被取保候审。辩护人张学凡、苏醒，江苏一正律师事务所律师。被告人严金权。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月25日经盐城市公安局亭湖分局决定被取保候审，2018年10月25日经盐城市亭湖区人民检察院决定被取保候审。辩护人徐宏兵，江苏兴时代律师事务所律师。被告人蔡金杨。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月25日经盐城市公安局亭湖分局决定被取保候审，2018年10月25日经盐城市亭湖区人民检察院决定被取保候审。被告人花金才。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月25日经盐城市公安局亭湖分局决定被取保候审，2018年10月25日经盐城市亭湖区人民检察院决定被取保候审。辩护人尹恒祥，江苏一正律师事务所律师。被告人王春艳。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于于2018年1月5日经盐城市公安局亭湖分局决定被取保候审，2018年10月25日经盐城市亭湖区人民检察院决定被取保候审。江苏省盐城市亭湖区人民检察院以亭检刑二刑诉〔2018〕829号起诉书指控被告人刘华、严金权、蔡金杨、花金才、王春艳犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，盐城市亭湖区人民检察院指派检察员韩萍萍出庭支持公诉，被告人刘华及其辩护人张学凡、苏醒，被告人严金权及其辩护人徐宏兵、被告人蔡金杨、被告人花金才及其辩护人尹恒祥、被告人王春艳到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指控，2010年6月，被告人刘华等人向盐城市亭湖区亭湖新区申请设立“盐城市亭湖区亭湖新区富康农民资金互助合作社”（以下简称富康农民合作社）。2012年5月14日，盐城市亭湖区委农村工作办公室对亭湖区亭湖新区管委会关于成立富康农民合作社的报告作出批复：同意成立富康农民合作社。2012年7月25日，富康农民合作社经盐城市亭湖区民政局登记成立，该合作社为民办非企业单位，具有法人资格，负责人为刘华，开办资金人民币50万元，业务主管单位为亭湖区农办。该合作社业务范围为：在亭湖新区富康社区范围内吸纳社员基础股金、互助金，向本社员投放互助金。富康农民合作社成立后，被告人刘华任理事长并负责经营，先后聘用被告人严金权、蔡金杨、花金才、王春艳等工作人员，违反章程和相关批准文件的规定，在未获得金融许可证的情况下，以高息为诱惑，向社会公开宣传，超出批准的区域范围向不特定社会公众吸收资金，所吸收的资金未按照有关规定向社员投放互助金而是向社会不特定人员放贷及购买房产等。截至2017年3月，被告人刘华以富康农民合作社的名义，向139名社会不特定对象吸收资金合计人民币12657250元。其中被告人严金权向30名社会不特定对象吸收资金合计人民币1860350元，被告人蔡金杨、花金才向35名社会不特定对象吸收资金合计人民币2169950元，被告人王春艳向6名社会不特定对象吸收资金合计人民币814420元。被告人刘华、严金权、蔡金杨、花金才、王春艳经电话通知到案后，均如实供述了上述事实。为证明上述事实，公诉机关向法庭宣读和出示了被告人刘华、严金权、蔡金杨、花金才、王春艳的供述和辩解、被害人陈述、证人证言、借据、社员互助金存入凭证、发破案及归案经过、扣押决定书等证据。认为被告人刘华、严金权、蔡金杨、花金才、王春艳违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大或有其他严重情节，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人刘华分别与被告人严金权、蔡金杨、花金才、王春艳共同实施非法吸收公众存款，被告人刘华在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人严金权、蔡金杨、花金才、王春艳在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人刘华、严金权、蔡金杨、花金才、王春艳有自首情节。要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款之规定判处。被告人刘华、被告人花金才及其辩护人尹恒祥、被告人严金权、蔡金杨、王春艳对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人刘华的辩护人张学凡对公诉机关指控的罪名无异议，但提出以下辩护意见：1.被告人刘华有自首情节。2.本案应当是单位犯罪。3.被告人刘华有积极退赃行为，同时社员的资金应当予以扣除。同时提出了以下证据：1.2017年8月13日的请示一份、不动产查询结果三份，证明被告人刘华愿意将自己名下的所有房产均用于偿还涉案的资金。2.2018年9月28日报告一份，2018年2月9日-10日第一次资金兑付表一份、2019年1月29日-30日第二次兑付明细表一份，证明涉案的应当退赔的资金为5909400元，两次兑付分别为590940元、618790元，现在剩余未兑付数额为4699660元。被告人严金权的辩护人徐宏兵对公诉机关指控的罪名无异议，但提出以下辩护意见：1.吸收的盐城市亭湖新区富康农民资金互助合作社中富康社区及南洋经济区有固定住所且居住满三年的社区成员的资金，属于吸收的内部资金，应予以核减，具体有刘华吸收的公众存款3062306元，其中包括被告人严金权吸收的公众存款335000元。2.被告人严金权没有参与霞华分公司的吸储，对该部分资金不应承担责任。3.本案中的被害人损失基本可以弥补，没有冲击当地的金融市场秩序。4.被告人严金权有以下量刑情节：首先是同意公诉机关认定被告人严金权有自首情节和从犯的意见；其次，被告人严金权已年满七十周岁，患有高血压、高血脂等疾病。综上，建议对被告人严金权从轻或减轻处罚。同时提供了盐城市亭湖区人民医院的病历资料等证据，证明其身体不好，血压很高。被告人花金才的辩护人尹恒祥同时提出以下辩护意见：1.被告人花金才有自首情节，系从犯。2.被告人华金才认罪态度较好，主动将赃款全部退出。3.被告人华金才体弱多病。综上，建议对被告人华金才从轻或减轻处罚，并适用缓刑。同时提供了病历资料等证据，证明其身体不好，头部有问题。经审理查明，2010年6月，被告人刘华等人向盐城市亭湖区亭湖新区申请设立富康农民合作社。2012年5月14日，盐城市亭湖区委农村工作办公室对亭湖区亭湖新区管委会关于成立富康农民合作社的报告作出批复：同意成立富康农民合作社。2012年7月25日，富康农民合作社经盐城市亭湖区民政局登记成立，该合作社为民办非企业单位，具有法人资格，负责人为刘华，开办资金人民币50万元，业务主管单位为亭湖区农办。该合作社业务范围为：在亭湖新区富康社区范围内吸纳社员基础股金、互助金，向本社员投放互助金。富康农民合作社成立后，被告人刘华任理事长并负责经营，先后聘用被告人严金权、蔡金杨、花金才、王春艳等工作人员作为吸储员，对外宣传并吸收存款，吸储员从中收取提成费用，违反章程和相关批准文件的规定，在未获得金融许可证的情况下，以高息为诱惑，向社会公开宣传，超出批准的区域范围向不特定社会公众吸收资金，所吸收的资金未按照有关规定向社员投放互助金而是向社会不特定人员放贷及购买房产等。截至2017年3月，被告人刘华以富康农民合作社的名义，向139名社会不特定对象吸收资金合计人民币12657250元。其中被告人严金权向30名社会不特定对象吸收资金合计人民币1860350元，被告人蔡金杨、花金才向35名社会不特定对象吸收资金合计人民币2169950元，被告人王春艳向6名社会不特定对象吸收资金合计人民币814420元。案发后，被告人刘华、严金权、蔡金杨、花金才、王春艳经公安机关电话通知到案后，均如实供述了上述事实。另查明，案发后，公安机关从被告人刘华处扣押人民币10000元、被告人王春艳处扣押人民币35359元、从被告人蔡金杨处扣押人民币14000元、从被告人严金权处扣押人民币15000元、从被告人花金才处扣押人民币14000元、从王某某处扣押5000元、从邵某处扣押6500元、从杨某某处扣押3000元，上述扣押款项已交由亭湖经济开发区富康社区兑付储户。同时被告人蔡金杨退出赃款金额人民币36313元，花金才退出赃款金额人民币36313元。还查明，2019年6月27日，被告人刘华和盐城富康集团公司签订了一份债务代偿、债权转让协议书，其主要内容包括被告人刘华对盐城市亭湖区新区富康农民资金互助合作社所欠各储户的存款，委托盐城富康集团公司向各储户代偿本金。除被害人刘某、李某、严正东及吸储员的资金尚未兑付外，其中被害人刘某、李某、严某某分别就还款方式和被告人刘华达成了协议，并出具了谅解书。其他被害人与盐城富康集团公司签订了债权转让协议书，由盐城富康集团公司根据公安机关核准认定的本金数额付款给各被害人，各被害人同时承诺放弃再向刘华等人主张权利等。在本院审理期间，其他被害人的款项已经由盐城富康集团公司兑付完毕。上述事实，被告人刘华、严金权、蔡金杨、花金才、王春艳在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人郑某、严某等人的陈述及其出具的社员互助金存款凭证，证人冯玲庆等人的证言，盐城市公安局亭湖分局出具和制作的身份材料证明、发破案经过、辨认笔录、扣押清单、扣押决定书、处理物品清单、富康社区资金兑付统计表、银监会出具的证明，盐城富康集团公司和被告人刘华签订的协议书、盐城富康集团公司和被害人签订的债权转让协议书、被害人出具给富康集团的承诺书、三次兑付明细表、中国银行支付业务的回单、本院和富康社区书记的谈话笔录、被害人刘某、李某、严某某出具的谅解书等证据证实，足以认定。针对控辩双方的意见，根据本案的事实和证据，本院对相关争议焦点评判如下：1.关于被告人刘华的辩护人张学凡提出本案系单位犯罪的辩护意见，经查，2010年6月，被告人刘华等人申请在盐城注册成立富康农民合作社，2012年5月14日经政府批复同意，同年7月25日，该合作社经民政局登记成立。违反章程和相关批准文件的规定，在未获得金融许可证的情况下，以高息为诱惑，向社会公开宣传，超出批准的区域范围向不特定社会公众吸收资金，所吸收的资金未按照有关规定向社员投放互助金而是向社会不特定人员放贷及购买房产等，暨虽以单位名义吸储，但违法所得没有归单位所有，任由被告人刘华个人支配，该事实有被告人刘华、严金权、蔡金杨、花金才、王春艳等人的供述、多名被害人的陈述及社员互助金存入凭证、银监会出具的证明等证据证实，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》中第三条规定，个人为进行违法犯罪活动而设立公司、企业、事业单位实施犯罪，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论。故辩护人的辩护意见不符合法律的规定，本院不予采纳。2.关于被告人严金权的辩护人徐宏兵提出公诉机关指控的数额应当扣除吸收富康社区社员资金的辩护意见，经查，本案中被告人刘华成立富康农民合作社后，聘请被告人严金权等人负责公司日常业务经营、人员管理等工作，假借向社员投放互助金之名，对外宣传并吸收社会不特定公众存款，吸储对象并不特定在社员范围内，并从中收取提成费用的事实，符合非法吸收公众存款罪的构成要件。上述事实，有公诉机关提供了一百多名被害人的陈述及其出具互助金存款凭证，被告人刘华、严金权等人的供述和辩解，证人冯某某等人的证言等，证据之间能够相互印证，可以认定被告人严金权既有非法吸收公众存款的主观故意，又有非法吸收公众存款的客观行为。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定，非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。公诉机关提供的证据足以认定本案被告人严金权参与非法吸收公众存款的数额是人民币1860350元，对被告人严金权辩护人提出指控犯罪数额有异议的意见，无事实依据，本院不予采纳。本院认为，被告人刘华和严金权、蔡金杨、花金才、王春艳共同违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，未经有关部门批准，通过口口相传的宣传方式，面向社会不特定公众吸收存款，数额巨大或有其他严重情节，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。且系共同犯罪，被告人刘华在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人严金权、蔡金杨、花金才、王春艳受被告人刘华聘用，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。公诉机关指控被告人刘华、严金权、蔡金杨、花金才、王春艳犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人刘华、严金权、蔡金杨、花金才、王春艳发后能主动到案，并能如实供述自己的犯罪事实，属自首，依法可以从轻处罚。案发后，被告人刘华通过本人和富康集团先后三次向被害人兑付，大部分集资款已经被归还；被告人严金权、蔡金杨、花金才、王春艳能够退出部分赃款，均可以从轻处罚。关于被告人刘华、严金权、花金才的辩护人均提出三名被告人系自首、从犯、认罪态度较好等情节，建议从轻处罚的辩护意见，经查，该辩护意见符合客观事实，本院予以采纳。综合各被告人的犯罪事实、情节、社会危害性及悔罪表现，本院决定对被告人严金权、蔡金杨、花金才、王春艳减轻处罚，对被告人刘华从轻处罚。根据被告人刘华、严金权、蔡金杨、花金才、王春艳的犯罪事实、情节和悔罪表现，对其适用缓刑确实不致再危害社会，可以宣告缓刑。为维护国家金融管理秩序，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人刘华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人严金权犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十一个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内向本院缴纳。）三、被告人蔡金杨犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内向本院缴纳。）四、被告人花金才犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内向本院缴纳。）五、被告人王春艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内向本院缴纳。）六、被告人刘华、严金权尚未退出的赃款，依法继续追缴，发还给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  方飞权人民陪审员  钱一新人民陪审员  蔡荣莉二〇一九年十一月二十四日书 记 员  邵晓晨被告人刘华一案吸储表            序号              姓名              账户名称              开户日期              存款金额              账面存款余额              案发前支付本金              案发前支付红利及利息              案发后3次兑付合计              实际损失              备注                  1              郑万华              郑万华              2016.2.2              100000              492034.69              17000              28668              0              463366.69              吸储员                  2016.2.2              40000                  2016.2.2              100000                  2016.2.2              100000                  2016.8.20              100000                  2016.8.20              100000                  2016.8.20              100000                  2017.1.24              100000                  李宏羲              2016.2.2              40000              40000              2000              5300.44              32699.56              0                                 奚盈盈              2016.8.20              30000              30000              0              10465.43              19534.57              0                                 2              陈增朋              陈增朋              2016.2.1              80000              80000              4000              52789.55              23210.45              0                                 3              蔡绍全              蔡绍全              2016.1.20              50272              350272              2513.6              105318.96              242439.44              0              严金权吸                   2017.1.22              300000                  4              严金玉              赵金兄              2017.1.23              48100              48100              0              18301.76              29798.24              0               严金权吸                   严金玉              2017.3.2              39900              39900              0              14889.24              25010.76              0                  5              董翔              董翔              2016.1.28              100000              380000              19000              432829.06              0                             严金权吸      利息大于本金                  2016.1.28              100000                  2016.1.28              100000                  2016.1.28              80000                  6              仇仁成              戴刘中              2016.3.10              50000              50000              50000                             0                             严金权吸                                 2016.1.20              70000              120000              3500              26821.79              89678.21              0                  仇仁成              2016.4.19              90000              170000              0              47248.39              122751.61              0                  2016.8.20              80000                  7              张士友              张士友              2016.1.20              70000              170000              8500              40595              120905              0                                 2016.1.20              100000                  范洁玲              2016.2.5              100000              200000              5000              33604              161396              0                                 2016.3.22              50000                  2016.3.1              50000                  8              姚启松              姚启松              2016.1.20              40000              230000              32000              71279.61              126720.39              0              蔡金扬、花金才吸                   2016.1.25              40000                  2016.2.1              40000                  2016.2.19              50000                  2016.2.19              60000                  蔡茂芹              2016.6.13              50000              50000              2500              19500              28000              0                                 9              瞿金顺              瞿金顺              2016.1.27              50000              80000              4000              88976.075              0              0              利息大于本金                  2016.1.30              30000                  10              蔡国庆              蔡国庆              2016.5.20              50000              50000              0              65045.77              0                             蔡金扬、花金才吸利息大于本金                  蔡国庆              2014.12.10              21400                  11              杨玉              杨玉              2017.1.22              103000              103000              0              23163.08              79836.92              0                                 12              陈广华              陈广华              2016.1.20              20000              20000              1000              6033.18              12966.82              0                                 13              徐祝松              彭翠娥              2016.3.3              50000              50000              0              22919              0              18125              徐祝松吸储                  14              裴赐天              裴学华              2016.2.24              20000              20000              1000              7320              11680              0              严金权吸                    15              王苏萍                                                               王苏萍                    2016.1.22              29000              29000              29000                                            0                                 2016.2.1              40200              332040              1290              129159.3              201590.7                  2016.2.19              30000                  2016.2.19              13000                  2016.3.16              46000                  2016.5.11              22000                  2016.5.25              61000                  2016.6.13              17000                  2017.1.22              73840                  16              王长华              王长华                    2014.9.16              20000              120000              29000              18089.44              72910.56              0              严金权吸                           2016.4.22              50000                  2016.4.22              50000                  17              陈文顺              陈文顺              2016.2.19              20000              20000              1000              13130.25              5869.75              0                  18              韦友万              韦友万              2016.2.5              10000              10000              3000              1660.11              5339.89              0                                 19              陈同生              陈同生              2016.3.1              30000              30000              1500              23313.29              5186.71              0              严金权吸                    20              蔡凤玲              蔡凤玲              2016.2.5              40000              40000              2000              9322.5              28677.5              0                                 21              王莉莉              王莉莉              2016.3.7              80000              80000              1000              5535.15              73464.85              0                                 22              徐凤民              徐凤民              2016.1.28              20000              20000              1000              1320              17680              0              蔡金扬、花金才吸                   23              姜学仪              严书凤              2016.8.20              67000              67000                                                           0              严金权吸                        姜学仪              2016.6.13              40000                                                                              2016.4.5              30000              110000              0              33365.06              76634.94                  2017.1.22              40000                  24              石桂云              石桂云              2016.8.20              50000              140000              0              9240              130760              0              王春艳吸                                 2016.8.20              90000                  25              王翠凤              王翠凤              2016.8.20              50000              120000              0              7920              112080              0                  2016.8.20              70000                  26              石跃波              李宁              2016.2.19              50000              250000              52500              30213.99              167286.01              0                  2016.8.20              100000                  2016.8.20              100000                  27              陈建康              陈建康              2016.3.14              60000              60000              0              51389.25              8610.75              0              蔡金扬、花金才吸                          28              陈美珍              徐步坤              2016.2.23              60000              60000              3000              18260              38740              0                  29              刘长甲              刘长甲              2016.2.1              120000              120000              10000              28961.26              81038.74              0                                 30              范春培              范春培              2017.1.24              100000              88900.26              0              18171              0              70729.26              严金权吸                   2017.1.24              143600                  31              韦安祥              韦加凯              2014.4.29              100000              0              0              371.11              0                             严金权吸      利息大于本金                  韦加萍              2014.5.5              50000              0              0              6182.22              0                                 韦加珍              2014.5.26              50000              0              0              6170.56              0                                 韦航              2014.3.13              100000              0              0              6653.33              0                                 2014.3.5              100000                  韦加梅              2014.7.3              50000              0              0              6135              0                                 韦安祥              2014.2.1              50000              0              0              221643.6              0                                 2014.5.26              20000                  32              徐汉林              徐汉林              2016.4.28              20000              20000              0              3320              16680              0              蔡金扬、花金才吸                          33              谷加宏              谷加宏              2016.1.20              40000              90000              4500              40016.66              45483.34              0                  2016.2.5              50000                  34              陈玉怀              陈玉怀              2017.3.2              76950              76950              0              39973.48              36976.52              0                  35              孙伟卫              孙伟卫              2016.3.3              29000              29000              0              1914              27086              0                                 36              陈汉銮              陈汉銮              2016.2.23              20000              30000              1000              10428.96              18571.04              0                                 2017.1.23              10000                  徐开红              2017.1.23              10000              10000              500              1660.41              7839.59              0                                 37              徐步国              徐步国              2016.2.1              100000              200000              30000              40218.05              129781.95              0              蔡金扬、花金才吸                   2016.2.1              100000                  38              严金权              严金权              2016.1.25              40000              174000              17565              58442.38              0              利息大于本金              吸储员                  2016.2.5              50000                  2016.2.19              38000                  2016.5.6              16000                  2016.5.11              10000                  2016.8.2              20000                  严金祥              2016.1.20              16000              16000              6500              8670.55              829.45              0                                 严翠萍              2017.3.2              30000              30000              0              22264.58              7735.42              0                                 39              蔡金杨              蔡金杨              2014.6.22              50500              204300              3845              66213.54              0              134241.46              吸储员                  2014.8.12              5000                  2016.1.27              60000                  2016.2.19              10000                  2016.2.26              6900                  2016.3.21              10000                  2016.3.28              56000                  2016.5.17              5900                  陈井荣              2014.7.27              2970              34745              125              4090.62              30529.38              0                                 2014.10.20              7425                  2016.1.20              2500                  2017.3.2              21850                  40              花金才              花金才              2016.5.6              14000              52000              0              43699.73              0              8300.27              吸储员                  2016.6.13              10000                  2017.3.2              28000                  蔡春红              2016.1.27              50000              80000              0              9128.58              70871.42              0                                 2016.2.5              30000                  蔡凤贵              2017.3.2              10000              10000              0              660.89              9339.11              0                                 41              吴春花              严玉堂              2016.3.3              15600              15600              0              2712.12              12887.88              0                                 42              张家旺              张家旺              2014.2.12              10000                             10000                                            0                                 2014.2.19              50000              86000                             30084.65              55915.35                  2014.3.14              10000                  2014.12.22              16000                  43              赵安富              赵广田              2016.6.13              6600              6600              6600              6600                             0                                 2016.3.18              9000              15600              3000              8335.84              4264.16              蔡金扬、花金才吸                  44              王学林              王学林              2016.5.3              16000              16000              1000              8488.17              6511.83              0                  45              蔡玉柱              蔡玉柱              2014.10.8              14000              14000              0              5825.25              8174.75              0                                 46              陈如新              陈如新              2016.3.7              20000              20000              20000                                            0              蔡金扬、花金才吸                                                             2014.10.12              40000              105000              0              13330              91670                  2016.2.2              10000                  2016.4.22              10000                  2016.5.23              25000                                                潘志兰              2016.2.19              20000              20000              0              10643.15              9356.85              0                  47              周玉树              周玉树              2016.2.23              10000              10000              500              1980              7520              0                  48              王义娟              王义娟              2016.2.19              60000              60000              3000              3960              53040              0                  49              赵安林              蔡美云              2017.1.23              18000              18000              0              6489.58              11510.42              0                  50              刘贵宏              刘贵宏              2016.3.15              10000              10000              0              1160              8840              0                  51              徐连举              徐连举              2016.6.30              30000              30000              0              24038.08              5961.92              0                                                      52              严汉顺              严汉顺              2016.3.21              10000              40000              0              17252.82              22747.18              0                  2016.4.14              20000                  2016.4.28              10000                  53              刘爱珍              蔡万占              2016.5.20              5000              5000              0              4021.25              978.75              0                  54              徐保才              徐保才              2016.5.20              60000              60000              0              14857.2              45142.8              0                  55              李林              李林              2014.7.23              60000              120000              0              14224              105776              0              严金权吸                                         2016.1.27              60000                  56              孙学英              孙学英              2016.3.14              30000              30000              0              1980              28020              0                  57              陈芳              陈芳              2014.8.27              5000              46000              0              14794.71              31205.29              0                  2014.8.28              18000                  2014.11.02              8000                  2016.5.25              15000                  吴秀萍              2016.2.5              12000              12000              0              4032.3              7967.7              0                  58              徐宏法              徐宏法              2016.2.2              10000              10000              0              660              9340              0              蔡金扬、花金才吸                   59              倪洪              倪洪              2014.2.7              150000              150000              82100              0              67900              0              严金权吸                                         60              刘祝英              李荣根              2016.1.25              28500                                                           281.76                                 61              蔡正娟              蔡正娟              2016.2.19              6000              10000              0              660              9340              0                  2016.8.2              4000                  62              严风岗              严凤岗              2016.1.21              17650              17650              882.5              3808.46              12959.04              0                  63              徐步荣              徐步荣              2016.3.10              75000              75000              0              14251.59              60748.41              0               蔡金扬、花金才吸                  64              陈秀华              陈秀华              2017.1.22              25800              25800              0              4558.64              21241.36              0              严金权吸                                         65              陈万余              陈万余              2016.1.20              20000              120000              6000              30419.72              83580.28              0                  2016.1.20              100000                  66              严荣坤              严玲              2016.8.2              15000              15000              5000              2669.8              7330.2              0                  67              李明              李明              2016.2.26              150000              150000              0              29400              120600              0                  68              蔡迎花              蔡迎花              2015.4.3              198000              0              0              93842.91              0                             利息大于本金                  69              吉春林              李桂英              2014.10.8              90000              120000              0              43800              76200              0              严金权吸                    2014.10.18              30000                  70              明兰花              明兰花              2016.3.23              10000              10000              0              12425.56              0                             利息大于本金                  71              陈书俊              陈书俊              2016.6.30              24000              24000              0              7015.95              16984.05              0              严金权吸                    72              彭翠玲              彭翠玲              2016.8.2              90000              90000              0              17200              72800              0              蔡金扬、花金才吸                   73              严翠萍              严翠萍              2015.4.2              56400              30000              0              22264.58              7735.42              0                                 徐保友              2015.4.2              80000              0              0              24068.04              0                             利息大于本金                  74              许学英              严金祥              2015.4.2              20000              16000              6500              8670.55              829.45              0                                 75              陈志连              陈志连              2016.3.3              96000              96000              0              25925.82              70074.18              0              蔡金扬、花金才吸                   76              陈荣灿              陈荣灿              2016.7.26              10000              10000              5000              660              4340              0              严金权吸                   77              严金纯              严金纯              2017.1.22              50000              50000              0              23317.27              26682.73              0                                  78              郑玉宏              郑玉宏              2017.1.24              4000              4000              0              24071.09              0                             严金权吸      利息大于本金                  79              徐金龙              徐金龙              2017.1.23              142134              14695              0              121545.61              0              5893.39              吸储员                  80              谷元纯              谷元纯              2016.3.1              100000              11158              0              0              0              35224.27              吸储员                  81              蔡国林              吕兆华              2016.3.23              30000              30000                                                                          严金权吸                   蔡国林              2016.3.23              40000              40000              0              30356.22              9643.78                                 82              邵银              邵银              2016.2.5              30000              22162              0              0              0              利息大于本金              吸储员                  83              蔡福英              蔡福英              2016.3.28              30000              75000              3000              12161.33              59838.67              0              严金权吸                    2016.3.28              35000                  2016.4.21              10000                  84              陈汉强              张素银              2014.9.3              70000              240000              0              99918.95              140081.05              0              蔡金扬、花金才吸                   2014.9.25              70000                  2016.2.19              100000                  85              柏玉珍              柏玉珍              2016.1.29              30000              30000              7000              3342.21              19657.79              0                  86              瞿金龙              瞿金龙              2016.1.20              32000              43000              1600              6102.72              35297.28              0              严金权吸                    2016.3.1              11000                  87              陈玉连              陈玉连              2016.2.1              10000              36000              0              45826.99              0                             利息大于本金                  2017.1.23              26000                  88              余增青              余增青              2017.1.23              50000              50000              32000              15209.15              2790.85              0                                 89              颜增旺              颜增旺              2014.4.16              100000              100000              0              171940.48              0                             利息大于本金                  90              陈会娴              陈会娴              2013.9.7              10000              10000              0              2203.15              7796.85              0                                 91              赵广顺              赵广顺              2016.2.23              17000              27000              1350              3582              22068              0              蔡金扬、花金才吸                   2016.2.23              10000                  92              王文广              陈荣法              2016.4.18              50000              110000              5000              7260              97740              0              王春艳吸                   2016.4.18              60000                  93              刘永兰              刘永兰              2017.1.22              22400              22400              0              3928.95              18471.05              0              严金权吸                    94              黄曙光              黄曙光              2016.2.19              70000              70000              0              15420.56              54579.44              0                                 黄强              2017.1.22              50000              50000              0              9300              40700              0                                 95              胥文生              刘明溶              2013.10.25              60000              0              0              9100              0                             利息大于本金                  李瑾              2013.12.15              150000              330000              0              44715.58              285284.42              0                                 2014.03.14              180000                  96              殷德梅              殷德梅              2014.3.7              60000              60000              0              5013.7              54986.3              0                                 97              谷加兰              谷加兰              2014.2.12              60000              60000              50000              6000.56              3999.44              0                                 98              卞玉华              卞玉华              2014.4.23              36289              58689              0              7767.7              50921.3              0                                 2016.3.9              22400                  99              陈仁海              陈仁海              2016.5.3              30000              30000              0              11284.83              18715.17              0              严金权吸                    100              彭云              彭益军              2013.6.10              30000              30000              0              40797.5              0                             蔡金扬、花金才吸                          101              蔡玉进              蔡玉进              2016.1.20              70000              70000              22500              26220              21280              0                  102              吴学英              李祝山              2014.02.14              30000                                                                          0              严金权吸                    2014.05.02              80000                                                                              2014.01.11              12000              122000              45000              32885.31              44114.69                  103              周琴              周琴              2016.1.21              20000              20000              0              2320              17680              0              蔡金扬、花金才吸                   104              翟宏生              翟宏生              2014.8.4              10000              10000              0              4651.17              5348.83              0              严金权吸                    105              沈秀萍              沈正华              2016.3.23              20000              20000              0              7731.4              12268.6              0                                 106              丁朝宾              丁来清              2013.3.16              100000              100000              100000              0              0              0              蔡金扬、花金才吸抵周国魁借款                  丁朝宾              2013.3.16              70000              70000              70000              41.11              0                  黄金洪              2013.3.16              20000              20000              20000              0              0                  107              陈俊芳              陈俊芳              2014.2.16              20000              60000              10000              5898.1              44101.9              0                                 2014.3.20              30000                  2014.4.12              10000                  108              夏翠凤              邵井英              2016.1.21              25000                             25000                                            0                                 109              蔡祝高              蔡祝高              2016.1.20              10000              10000              500              7786.36              1713.64              0                                 110              蔡鸿霞              蔡鸿霞              2016.1.20              40000              40000              2000              6724.63              31275.37              0                                 111              彭华              蔡云菲              2014.2.18              7420              7420              0              0              7420              0              王春艳吸                                 彭华              2014.5.12              24000              24000              0              565.17              23434.83              0                  112              陈世坤              陈世坤              2013.4.10              13000              163000              10000              28553.66              124446.34              0                  2013.5.13              3000                  2014.9.7              10000                  2014.9.20              100000                  2013.5.11              9500                  2013.5.11              27500                  113              蔡勇              蔡勇              2016.2.24              10000              10000              500              660              8840              0                                 114              王连兴              王连兴              2016.4.13              40000              40000              0              12240.44              27759.56              0                                 115              严圣祥              陈霞              2016.8.20              10000              10000              500              1660.78              7839.22              0              严金权吸                    116              杨春梅              严正东              2014.8.18              30000                                                                                         45000                  2015.1.17              30000                  2015.1.17              20000                  117              严正秀              严正秀              2015.1.17              35000              20000              0              9610.44              10389.56              0                                 118              孙厚洋              孙厚洋              2014.7.17              50000              50000              0              0              50000              0                                 119              郭红兰              王绍岗              2016.4.25              30000              30000              0              84876.138              0                             利息大于本金                  120              杨红珍              杨仕林              2014.9.3              5000              5000              0              3545.76              1454.24              0                                 徐信芳              2016.3.3              10000              10000              0              3638.65              6361.35              0                                 121              陈玉高              陈玉高              2014.7.26              11200              71200              0              20482.7              50717.3              0                                 2016.7.6              60000                  122              周荣凤              周林风              2016.3.28              30000              60000              0              11471.55              48528.45              0              蔡金扬、花金才吸                   2016.7.22              10000                  2017.1.23              20000                  123              严红贵              严洪清              2016.2.23              10000              10000              500              38104.06              0                             利息大于本金                  124              严正元              严兵              2014.9.3              16800              10000              0              0              10000              0                                 2014.9.30              42000                  2014.5.1              10000                  125              刘通华              刘通华              2014.9.6              65000                                                                          358000              系亲戚，取得谅解                  2014.9.6              100000                  2014.9.6              50000                  2014.9.6              50000                  2014.9.6              38000                  2014.9.30              60000                  2015.2.2              50000                  126              陈开选              蔡正英              2016.3.7              12000              41000              0              10123.19              30876.81              0              蔡金扬、花金才吸                          2016.3.10              10000                  2016.4.18              19000                  127              徐凤群              徐凤群              2016.1.20              55000              55000              2750              20566.59              31683.41              0                                128              严金万              金爱红              2016.5.3              20000              20000              0              11410.89              8589.11              0              严金权吸                    129              陈其凤              陈启凤              2016.1.20              21000              21000              1050              2893.56              17056.44              0                                 130              陈秀云              陈秀云              2017.1.23              12000              12000              600              5702.2              5697.8              0              蔡金扬、花金才吸                  131              杨金鑫              杨瑞章              2016.3.14              22000              22000              0              4941.44              17058.56              0                  132              陈静              陈静              2014.10.12              10000              10000              5000              8059.02              0                             蔡金扬、花金才吸      利息大于本金                  133              郑云峰              郑云峰              2017.1.24              15000              30000              15000              29257.525              0                             严金权吸       利息大于本金                  134              周扣兄              周扣兄              2016.1.20              40000              40000              2000              58493.28              0                             蔡金扬、花金才吸      利息大于本金                  135              卞大云              卞大云              2016.1.21              34000              149600              16700              31650.24              101249.76              0                                 2016.3.9              33600                  2016.3.9              82000                  136              王红霞              王红霞              2017.3.2              56750              22162              0              0              0              利息大于本金              吸储员                  137              徐兆良              徐兆良              216.6.13              9000              9000              0              988.83              8011.17              0                                 孙兆兰              2016.7.22              3000              3000              0              1404.53              1595.47              0                                 138              李益玲              李庆洲              2015.2.21              60000                                                                          50000              系亲戚，取得谅解                  139              高明              高明              2014.5.24              110000              178400              20000              8401.56              149998.44              0                                 2014.6.30              78400                  合计                             12657250                                            未兑付：735880.34+45000+50000+358000=1188880.34      附录法律条文1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2．2010年12月13日最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收和变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金金额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。