上海市松江区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0117刑初951号公诉机关上海市松江区人民检察院。被告人王凯，男，1979年4月25日出生，汉族，户籍所在地上海市杨浦区。辩护人陈德子，上海凯中律师事务所律师(上海市松江区法律援助中心指派)。被告人陈晖，男，1985年11月8日出生，汉族，户籍所在地上海市宝山区。辩护人徐炜瑾、王一川，上海市汇业律师事务所律师。被告人王一杰，男，1986年10月1日出生，汉族，户籍所在地上海市虹口区。辩护人马俊青，上海保诚律师事务所律师(上海市松江区法律援助中心指派)。被告人张晶，男，1984年5月16日出生，汉族，户籍所在地上海市浦东新区。辩护人应军，上海烨豪律师事务所律师。上海市松江区人民检察院以沪松检三部刑诉(2019)450号起诉书指控被告人王凯、陈晖、王一杰犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人张晶犯诈骗罪，于2019年6月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市松江区人民检察院指派检察员朱某2出庭支持公诉，被告人王凯及其辩护人陈德子，被告人陈晖及其辩护人徐炜瑾、王一川，被告人王一杰及其辩护人马俊青，被告人张晶及其辩护人应军到庭参加了诉讼。上海市松江区人民检察院建议本案延期审理一次。本案经上海市松江区人民法院审判委员会讨论。现已审理终结。公诉机关指控：2016年3、4月起，被告人王凯、陈晖开始共同放贷；2017年3月，被告人王一杰、张晶加入其中。在从事非法放贷活动的过程中，逐步形成了以被告人王凯为纠集者，以被告人陈晖、王一杰、张晶为其他成员，有较为明确、固定分工的恶势力犯罪团伙，长期实施诈骗、敲诈勒索等违法犯罪活动。该团伙成立后，先后在本市杨浦区、松江区等地从事非法放贷活动，通过诱骗、逼迫被害人签署虚高借条、制造银行流水痕迹、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，并采用威胁恐吓、滋事纠缠等手段非法索要债务，大肆谋取不法经济利益，滋扰被害人及其家人的正常生活。一、诈骗罪1、2016年4月，被害人李某1经朋友介绍向被告人王凯、陈晖借某人民币(以下币种均为“人民币”)1万元，扣除首月利息3,000元后，李某1实际得款7,000元。2016年6月8日，李某1因无法归还第一笔借某而再次向被告人王凯、陈晖借某2万元，并在被告人王凯、陈晖的要求下，写下金额为4万元的借条，后被告人王凯安排其妻子项阳转账4万元至李某1的工商银行账户，随即要求李某1全部取现，并以利息、保证金等名义扣除相关款项，李某1实际得款4,000元。2016年6、7月，被告人王凯、陈晖为李某1“平账”3万元后，诱骗李某1写下金额为10万元的借条，后多次至本市普陀区银杏路XXX弄XXX号XXX室，采用言语威胁的方式，向李某1的父母索要李的欠款14万元。在索债未果的情况下，被告人王凯要求李某1住在其家中为其买菜做饭、打扫卫生，并以每月工资偿还债务。2017年3月至7月间，李某1每月工资到账后，均立即取现交给项阳用于还款，共计29,500元。2、2016年年底，被害人季某1经朋友介绍向被告人王凯、陈晖借某5万元，被告人王凯、陈晖核实其名下房产情况后同意借某，并要求季某1写下金额为5万元的借条，扣除首月利息15,000元后，季某1实际得款35,000元。在该笔借某未满一个月期限时，被告人王凯、陈晖又为季某1“平账”7万元，并以保证金的名义要求季某1写下金额为14万元的借条。2017年1、2月，季某1又陆续向被告人王凯、陈晖多次借某，并被诱骗写下多张虚高借条。在季某1无力偿还的情况下，被告人王凯、陈晖通过非法手段将季某1名下位于本市杨浦区中原一村XXX号XXX室公房的承租人变更为被告人陈晖母亲戴某某，并要求季某1配合办理承租人变更的相关手续。期间，被告人王凯、陈晖又以好处费等名义要求季某1写下多张收条，但未归还之前季某1写下的借条。至此，季某1写下的借条、收条总金额共计77.5万元，但季某1实际得款不足40万元。3、2017年3月，被害人房某某经朋友介绍与被告人王凯商议借某“平账”，在核实房某某名下房产情况后，被告人王凯安排被告人陈晖、王一杰、张晶为房某某“平账”共计40万元，并要求房某某写下金额为50万元的借条，同时以卖房后除上述50万元的债务，剩余钱款将予以归还为诱饵，诱骗房某某将其名下位于本市浦东新区三林镇和炯路XXX弄XXX号XXX室的经济适用房交出，由被告人王凯、陈晖实际控制。4、2017年2、3月，姚2经朋友介绍与被告人王凯商议借某“平账”，被告人王凯同意为姚2“平账”，但要求除“平账”债务外再虚构40万元的赌球债务作为保证金，一并向姚2父母索债，姚2迫于无奈而同意。后被告人王凯、陈晖、王一杰、张晶与姚2一同至姚家中，向被害人姚某1(系姚2父亲)谎称为姚2“平账”40万元、姚2因赌球欠被告人陈晖40万元，姚某1对该80万元的债务予以认可。后被告人王凯安排被告人陈晖、王一杰、张晶为姚2平账30万元。2017年5、6月，姚某1通过银行转账的方式先行归还40万元，并写下金额为40万元的借条。2018年7月，被告人王凯又从姚某1处索得20万元。5、2017年4、5月间，被害人鲍某某经朋友介绍多次与被告人王凯商议借某事宜，在核实鲍某某名下房产情况后，被告人王凯、陈晖、王一杰、张晶以保证金、看房费等为名，以空走流水、空写借条冲抵利息等方式虚增本金数额，要求鲍某某写下金额共计120余万元的借条，而鲍某某实际得款仅65.52万元，并陆续通过微信转账等方式归还14万元。2017年6月2日，鲍某某将其名下位于本区泗泾镇城鸿路XXX弄XXX号XXX室的房屋抵押给他人，当日收到抵押借某100万元后立即转账给被告人陈晖用于还债，并于2017年6、7月间通过微信转账、银行转账的方式又陆续归还29万元，但借条均未收回。二、敲诈勒索罪2017年7、8月间，在被害人鲍某某已超额还款的情况下，被告人王凯、陈晖、王一杰等人又经预谋，以逾期利息等为名虚构180万元债务，与李2、俞某某、房某某等人继续向鲍某某索要债务。为逼迫鲍某某还债，被告人王凯、陈晖及俞某某等人至本市杨浦区包头路XXX弄XXX号XXX室鲍某某儿子成1住处门口摆放花圈6个，花圈上贴有鲍某某借某时的照片，挽联上写有“沉痛悼念鲍某某”等字样；被告人王凯、陈晖、王一杰及李2、俞某某、房某某等人还将鲍某某丈夫成2带至本市宝山区菊盛路XXX弄XXX号XXX室轮流进行看管、催讨债务，非法拘禁长达40余小时。2018年9月10日、10月30日，被告人陈晖、王一杰、张晶及王凯先后被公安人员抓获。公诉机关为确认上述事实，向法庭出示或宣读的证据有：被害人李某1、季某1、房某某、姚某1、鲍某某的陈述，证人王某1、杨某某、戴某某、赵某某、王某2、李2、姚2、朱某1、王3、成1、成2、范某1、房某某、孔某1、许某某、孔2、季2、张某某、刘某某、俞某某的证言，辨认笔录，借条、收条复印件，银行明细清单，租赁动态审核表，公房租赁情况核对表、申请书及住房住户更改户名报告，户口本复印件，旧住房综合改造安置方案确认书，司法鉴定意见书及视听资料，微信转账凭证，房地产抵押借某合同，案发、抓获经过，户籍资料，刑事判决书及行政处罚决定书、社区戒毒决定书，扣押决定书、扣押笔录及扣押清单等，证明被告人王凯、陈晖、王一杰以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大；又敲诈勒索他人财物，数额特别巨大；被告人张晶以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大。公诉机关认为，被告人王凯、陈晖、王一杰的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款的规定，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪追究刑事责任；被告人张晶的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人王凯、陈晖、王一杰犯两罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。王凯、陈晖、王一杰在判决宣告以前还有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十条的规定，应当数罪并罚。被告人王凯、陈晖、王一杰敲诈勒索犯罪系未遂，依照《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人王凯、陈晖、王一杰、张晶在共同犯罪过程中形成了较为固定的恶势力犯罪团伙，其中被告人王凯、陈晖起主要作用，依照《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第三款的规定，系主犯；被告人王一杰、张晶在共同犯罪中起次要作用，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或减轻处罚。被告人陈晖如实供述敲诈勒索犯罪事实，被告人王一杰、张晶如实供述全部犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人王凯辩称：关于李某1一节事实，其与陈晖共借某8万元给李某1，利息是月息三角，六个月未还加上利息让李写了14万元的借条，李系自愿住在其家，其也没有拿李29,500元的工资；关于季某1一节事实，其等第一次确实是借某5万元给季，扣除了1万5千元的“砍头”息，第二次帮季平了13万元的账，才让她写下14万元的借条，后来季陆续向陈晖借某，并愿意将涉案房屋卖给陈晖，陈晖就卖了自己父母嘉定的房产买了季的房屋，由于当中存在差价就将房某某的房屋给季使用，陈晖与季某1系正常的房屋买卖；关于房某某一节事实，其一共帮房某某平账48万元，没有让房写下50万元的借条，房某某让其房子交给其等使用，待还清欠款后就归还；关于姚2、姚某1这节事实，其等一共借某64万元给姚2，姚2父亲一共还了64万元，其等让姚某1多写的20万借条是利息；关于鲍某某这节事实，其等一共借某180万给鲍某某，鲍某某用她在泗泾的房子作抵押，一直到案发鲍也未将欠款还清，其等向鲍索要债务才发生了后面放花圈、非法拘禁的事情，但是其等因为非法拘禁的事情已经被青浦法院以非法拘禁罪判处过刑罚。综上，其等与李某1、季某1、房某某、姚2、鲍某某等人只是正常的民间借贷关系，没有诈骗的故意，也不是恶势力团伙。其辩护人对起诉指控诈骗李某1的罪名没有异议，但诈骗金额应为8.9万元(未遂)；关于季某1一节事实，陈晖与季某1系正常的房屋买卖关系，并非诈骗，与被告人王凯无关；关于房某某一节事实属正常的民间借贷关系，并非诈骗，对起诉指控诈骗姚某1、姚2、鲍某某的事实及罪名均无异议，具体诈骗金额希望法庭核算；关于敲诈勒索一节事实，因为被告人王凯等人没有虚增债务，故不应认定为敲诈勒索罪，其等已经被青浦法院以非法拘禁罪判处刑罚，按照“一事不二罚”的理论，不应再做处理。被告人陈晖辩称：关于李某1这节事实，其确实借给过李某14万元，14万元的借条的事情其不清楚，其确实上门讨过债，但没有使用威胁语言，至于29,500元的事情其不清楚；关于季某1这节事实，其确实向季某1借某5万元(扣除利息1万5)并“平账”14万元，后来还陆陆续续借给过季3、40万元，但没有让季乱写过借条，也没有总计77万元的借条，其与季某1是正常的房屋买卖；关于房某某这节事实，其帮房某某“平账”47万元，让房写下了50万元的借条，其等也没有控制房的房子；对于起诉指控有关姚2、姚某1的事实没有异议；关于鲍某某这节事实，其等确实借给过鲍某某钱款，利息25%，具体情况其不清楚，都是王凯在负责，至于敲诈勒索的事实没有异议，但是其等已经为此被判过刑了。其辩护人对起诉指控有关姚2、姚某1的事实及罪名没有异议，关于李某1这节事实公诉机关认定14万元的依据不足；关于房某某这节事实系正常民间借贷行为，并非诈骗；关于季某1这节事实，陈晖与季某1是正常的房屋买卖行为；关于鲍某某这节事实，被告人陈晖、王凯等人借某给鲍某某100多万元，其等最多是高利贷行为，而非套路贷，不应认定为诈骗，至于后面的讨债行为已经按照非法拘禁罪被青浦法院判刑，不应再认定为敲诈勒索罪。另外，被告人陈晖在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯；本案被告人陈晖等人放贷、讨债等行为均未发生在松江，松江法院不应有管辖权。被告人王一杰及其辩护人对起诉指控的事实及罪名均无异议。被告人张晶对起诉指控的事实及罪名均无异议。其辩护人对起诉指控的罪名无异议，但认为鲍某某一节事实中张晶确实出借了10万元，其中5万元转账、5万元现金；而在房某某一节事实中张晶未参与控制房屋的行为；甚至所有其参与的事实中其均未参与事后的讨债，故不应认定为恶势力成员。辩护人向本院提供了取款凭证、转账记录等证据，证实该5万元现金的来源。经审理查明：2016年3、4月起，被告人王凯、陈晖开始共同放贷；2017年3月，被告人王一杰、张晶加入其中。在从事非法放贷活动的过程中，逐步形成了以被告人王凯为纠集者，以被告人陈晖、王一杰、张晶为其他成员，有较为明确、固定分工的恶势力犯罪团伙，长期实施诈骗、敲诈勒索等违法犯罪活动。该团伙成立后，先后在本市杨浦区等地从事非法放贷活动，通过诱骗、逼迫被害人签署虚高借条、制造银行流水痕迹、还款后隐匿借条等方式形成虚假债权债务，并采用威胁恐吓、滋事纠缠等手段非法索要债务，大肆谋取不法经济利益，滋扰被害人及其家人的正常生活。具体事实如下：(一)2016年4月，被害人李某1经朋友介绍向被告人王凯、陈晖借某1万元，扣除首月利息3,000元后，李某1实际得款7,000元。2016年6月8日，李某1因无法归还第一笔借某而再次向被告人王凯、陈晖借某2万元，并在被告人王凯、陈晖的要求下，写下金额为4万元的借条，后被告人王凯安排其妻子项阳转账4万元至李某1的工商银行账户，随即要求李某1全部取现，并以利息、保证金等名义扣除相关费用，李某1实际得款4,000元。2016年6、7月，被告人王凯、陈晖为李某1“平账”3万元后，诱骗李某1写下金额为10万元的借条，后多次至本市普陀区银杏路XXX弄XXX号XXX室，采用言语威胁的方式，向李某1的父母索要李上述14万元。在索债未果的情况下，被告人王凯要求李某1住在其家中为其买菜做饭、打扫卫生，并以每月工资偿还债务。2017年3月至7月间，李某1每月工资到账后，均立即取现交给项阳用于还款，共计29,500元。上述事实，有下列证据证实：1、被害人李某1的陈述及辨认笔录证实，陈晖是其朋友，2016年3、4月份前后，陈晖和其说他在做放贷生意，让其有机会介绍客户过去。过了一阵子，其在外面玩游戏机输钱，需要借钱周转，其就找到陈晖借1万元救急，陈晖说没问题，后带着一个人到其居住地，介绍说对方叫王凯，是他哥哥，他就是跟着王凯在做放贷，让其有什么需求就和王凯说。其就提出要借1万元救急。王凯当场说没问题，还说利息按照月息计算，是本金的百分之三十，让其每月还3千利息。其当时提出利息能不能低点，王凯没同意，说再借的话可以算低点，其就同意了。王凯就指示陈晖当场拿出1万现金，从中抽走3千元钱作为第一个月利息，给了其7千元。王凯叮嘱其下个月的今天别忘记还利息后就离开了。当时这1万元没约定期限，也没写借条。借完钱的第二个月快到还款日时，陈晖打电话催其还钱，其当时在香港旅游，就通过支付宝转给陈晖2千，回沪后又当面给了陈晖1千元。到了第三个月还款日时，其主动联系陈晖说自己没钱了，能不能再借点钱，让其缓一缓，陈晖说要问问王凯。过了一会，陈晖打电话约其在杨浦区的水善汇浴场碰头。其过去之后，王凯、陈晖以及王凯的老婆项阳都在场。王凯请其洗澡、吃夜宵。期间，其提出再借点钱，王凯同意了，并让其第二天联系陈晖具体操作。第二天也就是2016年6月8日下午，其按照陈晖的指示到了平凉路、临青路附近的工商银行门口，过了一会，陈晖开着白色的POLO轿车带着王凯来接其，在途中王凯有事下车，关照陈晖把其带到杨浦区军工路、逸仙路上的乐活家公寓去找项阳，陈晖照做了。其等到了乐活家公寓找到项阳，项阳让陈晖拿出空白的借条让其填写。借条的具体内容是今由于个人经济紧张，本人向陈晖借某人民币4万元整，借某期限一个月，上述内容是其手写的，后面的利息规定是借条里事先打好的，利息按月计算，利息按照银行同期贷款利率的四倍计算，违约金按天计算，每天按照借某金额的万分之七点三计算等内容。其按照陈晖的提示填写。写到金额的时候其愣了一下，本来说好的本金2万，但是说要写翻倍借条4万，多出的2万属于保证金，如果其欠钱不还，到其家里去讨要或者去法院起诉都需要费用，就从保证金里扣除这笔费用，其就认可了。借条写好交给项阳，后陈晖开车带着其和项阳去了长江南路附近的一家工商银行去转了4万元。钱到账后项阳和陈晖让其去ATM机里取出2万，拿着钱回到车上，陈晖把2万元全部拿了过去，抽出4千元现金给了其，他说王凯已经算过账了，本金算2万，扣除之前借的1万，以及扣除这笔2万元一个月的利息6千，实际给其4千元。另外2万也套现给了项阳，说是保证金。其当时提出自己一个月是肯定还不出的，他们都说没事的，还不出就按照借条上4万的金额去向其父母讨要，到时候就编个理由说其和他们做正当生意亏了4万，父母肯定会还钱的。等钱拿到手后，还给他们两万本金，剩下的钱给其零用，其就相信了。借条签好后，还没到第二个月的还款日，其就出事了。当时其在外面因为欠款被别的贷款公司扣押了，其就问朋友借了3万元本金，实际到手2万5千元，其朋友带其去了一家贷款公司去“平账”，对方让其写50万的借条，其不同意，对方扣着其不让离开。其只好联系陈晖，想问王凯再借钱来救急。过了一会，陈晖和王凯就到了贷款公司，他们和对方公司的人谈判，王凯同意帮其还清3万元债务。后来其等一起开车到了沪太路顾村公园附近，王凯让人送了3万元现金过来交给对方，对方把借条交给王凯，随后就放其下车，其就上了陈晖的车离开。后来陈晖、王凯等人带其到杨浦区开了一间宾馆，让其休息。第二天，陈晖和王凯就来宾馆找其，王凯说其之前写的欠条是4万，这次又帮其平账了3万，总共本金算作7万。现在准备问其家人讨14万欠款，要其补写一张欠陈晖10万元的借条，算上之前那张4万的借条，总共欠14万。其家人给钱后，他们只要拿回借给其的本金，多出来的钱放在王凯这里，跟着他做放贷生意，他每个月给其利息。其当时觉得王凯很上路，有点崇拜他，就直接同意了。后来陈晖和王凯带着其找到其父母以及姑姑和姑父，忽悠他们说其在外面投资一套房子(其实是另一个被害人已经把房子卖掉还王凯钱了)，王凯还拿着这套房子的产证以及交易明细等材料，让其父母还陈晖垫资的14万，其父母当场表示没钱，陈晖还和其父亲吵了起来，他们就带着其离开了。之后，王凯钱没要到，让其帮他打工做事情。2016年下半年开始，其就住在王凯和项阳居住的乐活家小区里，他们睡床，其睡沙发，王凯不让其出去做滴滴生意，其提出要回家，王凯就威胁要找其老婆要账，其害怕老婆知道后会离婚就说不回家了。住了几天后，他们要带其搬家去顾村附近住，并让其通知其母亲谈判，他们让其母亲把房子卖掉或者抵押贷款还钱。其趁他们不注意，悄悄给其母亲说千万不要卖房子，千万不要再理他们了。其母亲就没有再理睬王凯他们。后来王凯他们就变本加厉地去问其父母讨钱，并且开始采用威胁的方式了，上门讨债时说话很难听，其妈妈无奈之下通过银行转账转给王凯等人1万5千元(具体哪个银行记不清了，具体转给谁也记不清了)，其姑姑给了王凯1万现金。王凯还嫌不够，依旧盯着其家人要钱。其姑姑没办法，答应他一年后再给他1万。其担心母亲身体不好，就找到王凯让他不要再去其家里，其打算找份工作还钱。王凯帮其找了份专门做夜班保安的活，让其白天在他顾村的家里买菜、洗衣服、搞卫生、做饭，晚上去上夜班，第二天再重复，吃睡都在他家，这样从2016年年底一直到2017年8月份王凯等人被青浦公安抓走。王凯还要求其每个月从工资里拿出4千到5千元钱交给项阳来抵债，其给了近8个月(具体数字其不清楚)。一直到2017年8月份某日，王凯等人被青浦公安机关抓获，项阳说出去躲躲，让其在家里搞好卫生。其就在他家里翻找借条，找到一张4万的借条，另一张借某10万的借条找不到了的事实。2、证人王某1的证言及辨认笔录证实，2015年、16年左右(具体时间记不清了)，王凯、陈晖等人带一群人问其要14万元，说其儿子李某1欠他14万元。其没钱给，他们就离开了。之后其通过银行卡转账给其儿子李某1两次1万元和一次2千元(转账的具体时间不记得了)，用以还欠王凯的钱。之后陈晖到其家来要钱，来了3、4次(具体时间不记得了)。王凯也来其家要钱，来了2、3次(具体时间不记得)。来的时候气势汹汹的，言语上有威胁，但没做什么过激行为，让其还14万元。王凯还打其普陀区银杏路XXX弄XXX号XXX室房子的主意，还好这套房子户主不是其，没有得逞。王凯还要其儿子的姑姑给他两万元的事实。3、借条及收条复印件证实，2016年6月8日，李某1向陈晖出具借条，借某金额4万元，借某期限一个月，并出具相应收条。借条中除名字、金额、家庭住址、身份证号码、手机号码等内容为手写之外，其他大部分内容均为打印的事实。4、银行交易明细清单证实，李某1名下工商银行卡账户于2016年6月8日收到项阳的工商银行账户转账4万元，后于当日ATM取款2万元、POS消费2万元；李某1名下邮政储蓄银行卡于2017年3月10日至9月5日间的资金往来情况，其每月工资进账后于当日或几天内在ATM机上取现，共计取现金29,500元。上述证据来源及收集程序合法，并经庭审质证属实，本院予以确认。关于被告人王凯、陈晖及其辩护人就上述事实提出的辩解及辩护意见，本院认为，被害人李某1报案笔录中就其两次向王凯、陈晖借钱，实际得款1.1万元却写下4万元的借条、后王凯、陈晖帮其“平账”3万元让其再写下10万元的借条以及王凯、陈晖去其父母处讨要上述14万元、逼迫其居住在王凯家中并取走其工资款用于还债等事实进行了详细的描述，且提供了4万元的借条、银行交易明细等证据予以印证，证人王某1也证实王凯、陈晖到其家中讨要14万元，上述证据能相互印证，足以认定。被告人王凯辩称与陈晖一起共借给李某18万元，加上利息合写了14万的借条，但与4万元单独写给陈晖的借条以及银行交易流水不相符，本院不予采信，被告人王凯辩称没有收到过李某1的工资还款，但李某1的工资卡交易记录清楚显示每次其工资到账均会在短时间内以百元整数地取现，考虑到现在年轻人的消费习惯，李某1没有必要每笔支出都取现进行消费，再结合李当时居住王凯家中、受到王凯控制的事实，其取现是为了还款的说法更为可信，故被告人王凯的上述辩解，本院不予采信。被告人陈晖辩称帮李某1平账4万元且不清楚14万元的事情，但借条的书写时间与王凯妻子项阳的转账记录相一致，与陈晖的说法不相符，且被告人王凯亦供述向李某1父母讨债14万元而陈晖每次去讨债竟然说对此不清楚，明显不合常理，故对上述辩解，本院不予采信。(二)2016年年底，被害人季某1经朋友介绍向被告人王凯、陈晖借某5万元，被告人王凯、陈晖核实其名下房产情况后同意借某，并要求季某1写下金额为5万元的借条，扣除首月利息15,000元后，季某1实际得款35,000元。在该笔借某期限未满的情况下，被告人王凯、陈晖又为季某1“平账”7万元，并以保证金的名义要求季某1写下金额为14万元的借条。2017年1、2月，季某1又陆续向被告人王凯、陈晖多次借某，并被诱骗写下多张虚高借条。在季某1无力还款的情况下，被告人王凯、陈晖以让季某1卖房还债为名，通过非法手段让季将名下位于本市杨浦区中原一村XXX号XXX室公房的承租人变更为被告人陈晖母亲戴某某，并要求季配合办理承租人变更的相关手续。期间，被告人王凯、陈晖又以好处费等名义要求季某1写下多张收条，但未归还之前季某1写下的借条。至此，季某1写下的借条、收条总金额共计77.5万元，但季某1实际得款不足40万元。后为折抵房款，被告人王凯、陈晖又将房某某位于本市浦东新区三林镇和炯路XXX弄XXX号XXX室的经济适用房交给季某1使用，并许诺五年期满后以假结婚的方式为其办理过户手续。上述事实，有下列证据证实：1、被害人季某1的陈述及辨认笔录证实，2016年年底左右，由于赌博输了不少钱，其想去借点钱周转一下。其朋友顾骏介绍了一个叫宝健的人给其认识，宝健把其带到了平凉路、长阳路附近的上岛咖啡店里找一个叫王凯的人，说王凯可以借钱给其，其就跟王凯提出想借5万元周转，王凯又介绍了一个叫陈晖的人给其认识，说陈晖会负责把钱借给其。陈晖把其领进旁边的包厢，单独问其想借多少钱、有什么固定资产做抵押、如何还钱等问题。其就说自己退休工资也不高，要实打实还钱也蛮困难的，但是自己名下在中原一村有一套房子，现在也不住，到时候可以把房子租出去，每个月的租金用来还钱，直到本金还清。陈晖当时就同意了，拿了5万元的现金给其，并拿出借条让其按照他说的来填写。其签借条时，陈晖帮其拍了照片留作证据。其签完借条后，陈晖从5万现金里拿走了1万5，他说这个钱算预先支付给他的利息，其实际拿到手3万5千元。当天其拿完钱就和顾骏一起离开了。借条上的内容其已经想不起来了，当时主要以口头约定为主，陈晖就说这个钱借期算一年，5万本金里他抽走1万5作为利息，后面房租的费用就作为本金还，一年时间里慢慢还，也没说具体利息多少，其当时也不太懂，所以也没多问。过了没多久，有人到其家里来讨债，该债务是顾骏通过宝健的介绍在别处借的钱，顾骏让其作担保，因为当时关系都不错，其也就同意并签字了。后来顾骏逃掉了，宝健就带着债主到其家里来要账。其还不出钱,宝健就建议其再去找王凯借钱平账，其迫于无奈只好答应了。当时其担保了7万元，王凯很客气地招待了其，说会让陈晖搞定这事的。王凯还说认其这个阿姨，要当其外甥。其看他这么热情，当时就放心地听他操作了。王凯又把陈晖介绍过来，让其一切听陈晖的安排就可以了。陈晖说他会去和对方债主谈判，然后由他出钱把这笔7万的债务平掉，把债务关系转移到他身上，他的利息也比外面低，也比外面人好说话，其觉得有道理，就让他去操作这个事情了。他具体怎么和对方谈判的其不清楚，到后来其看到陈晖拿着7万现金去给了对方债主，对方收到钱后就走了，后来也没来讨过债。但对方没有把借条还给其，后来其听说对方债主还拿着这个借条找到顾骏的前妻以及儿子去讨债，顾骏儿子迫于无奈又还了4万，事情才真正了掉。事情解决好之后，陈晖带其回到上岛咖啡店里，王凯当时也在场，王凯说要其签一张14万的借条给陈晖，因为陈晖出钱出力替其平账了，其当时就说不是还掉7万吗？为什么要写14万的借条。王凯说没事的，这是他们的行规，本金就算其7万，多写的这7万算作保证金，因为怕其万一还不出钱的话他们就要以14万来跟其讨要。王凯让其不要多想，这个都是正常的，其就相信了，并在借条上签字了。后来发生的事情很奇怪，其当时明明已经问王凯、陈晖借了两次钱了，两张借条的金额一共19万，但是陈晖和王凯一直没来找其要钱，甚至利息都没问其要过。本来说好房租要交给他们还本金的，他们不来要，其也就没有给他们。就这样一直过了大概2、3个月。应该到了2017年1、2月份左右，其又陆续问王凯借了几笔2万的(因为都是现金给其，具体金额记不清了)，王凯也都是很爽快地安排陈晖放款，并让其分别签了几张借条，其当时已经充分相信他们，所以他们拿来的借条其看也没仔细看就都签字了，现在回想起来，这些借条都是比本金高出很多的，这种借条前前后后其签过的总金额在36万左右，实际拿到手大概8万元左右。2017年2月份，王凯和陈晖主动找其，跟其谈还钱的事情。其当时说其没钱还怎么办，王凯就说帮其想个办法解决债务，让其把中原一村的房子先过户给陈晖，陈晖负责卖房子，把房子卖掉后得来的钱还债。其当时提出自己名下只有这一套房子，虽然自己平时不住，但房子总归要在的。王凯又说他手上在浦东三林有一套经适房，目前无法过户，等期限满5年后就能过户了，这个房子是一个叫房某某的人的，这个人也欠他钱。让其先搬到三林这处房子里居住，等5年满了，和房某某办个假结婚，把户口都迁进去，再过户就行了。到时候自己名下又有房子，债务还都还清了，不是两全其美嘛。其当时提出房某某是否同意这么做，王凯说他把房某某一直控制在自己身边的，捏他捏得死死的，让其绝对放心，其就同意了。其名下中原一村的房子是租赁房，其是承租人，当时正在动拆迁(原拆原位，面积增加15平方左右)，王凯和陈晖就带着其到处找关系，王凯出主意，先让陈晖做一张假的房产证，房产证上是陈晖妈妈的名字，他们拿着房产证去派出所办理入户手续，由于这个房子是租赁房，不可能有产证的，所以陈晖妈妈的户口没迁进来。后来王凯又出主意，让陈晖妈妈冒充其表妹，到管理租赁房的物业去更改承租人，这个被他操作成功了。承租人变成陈晖妈妈后，她就顺利地把户口迁到中原一村的房子里来了。房子的事情解决了之后，陈晖直接把房子租掉了。为了安抚其，王凯又让陈晖把房某某三林的房子钥匙给其，由其来安排三林房子的使用权，其觉得一套房子换了一套，也没多少损失，就答应了。办理手续期间，都是其女儿杨某某陪同其出面的，办理上述手续的具体细节其女儿也清楚的。后来王凯和陈晖又以要留下他们买其房子的证据为由，让其在一堆现金前拍过几次视频，视频里陈晖还会问其是不是收到了购房款首付等等之类的话，其为了配合他们都说收到了，其实视频里出现的现金其一分都没拿过，他们拿其房子一分钱都没给其，甚至他们为了改承租人托人找关系所花费的钱也要其出。陈晖做完这笔生意，王凯要向陈晖收的20万的好处费也要其出，其拿不出现金，所以他们又让其陆续签了好几张借条，这些借条都是他们怎么说其怎么写，具体内容其已经记不清了，金额算上之前的36万，总共写到80多万了。王凯说不要其拿出一分钱了，反正都算在其中原的这套房子里了。中原这套房子本来是老房子不值钱的，王凯在办理更改承租人的时候，房子已经动拆迁了，现在还在动工，原拆原建，并且面积增加15平方，总面积50平方左右，价值大概300多万。到了2017年8月份，王凯等人被抓了。其当时接到过好几个民警的电话，但其被王凯的老婆项阳哄得团团转，说王凯出来以后马上会帮其办三林房子过户的事情，让其不要乱说话，其相信了，所以其就跟民警说自己自愿的，王凯没骗其。2018年上半年他们放出来之后，其去找王凯和陈晖商量怎么过户房子时才发现自已被骗了，陈晖和其说房子是房某某的，现在房某某把自己另一套房子卖了来还钱了，经适房他想拿回去，不能给其了。其当时就着急了，陈晖提出中原的房子已经是他母亲的了，他再给其50万，这个事情就过去了。其肯定不同意的，因为其前后到手8万元，算上他再给其50万，也远远不值中原这套房子的钱，但是陈晖说他最多只能这样了，后来他就开始躲其，其也找不到他。只能去找王凯，王凯就一直安慰其，让其去找陈晖，还出主意说让其和陈晖打官司，其那时已经知道他们是一伙的了，陈晖唱红脸，王凯唱白脸，其也实在没办法，只能住在女儿家，靠三林房子出租的金额来维持生活。王凯团伙中王凯和陈晖是出面次数最多的，主要都是他们两个人在经办。他们身边还有一个胖子是帮他们打杂的，这个胖子会接送其去办理各种手续以及去银行拿钱，还有就是王凯的老婆项阳，她在王凯吃官司的时候一直稳住其，让其不要和警察说实话，还说三林的房子马上可以过户给其等的事实。2、证人杨某某的证言及辨认笔录证实，2017年2、3月份的时候，其母亲季某1跟其说她在外面借了钱，现在钱也还不出，对方提出让其家把中原一村的房子给对方，对方再将手上一套位于三林的房子给其家，中间有差价也会补给其家的，其母亲让其一起去办手续，因为中原一村的房子户口里面有其和其母亲季某1两个人，如果要办理手续是需要2个人签字才有用的。当时其觉得也没其他办法，就答应其母亲季某1了。过了10天左右，其母亲季某1就带着其一起去找了王凯，王凯再将事情的操作流程跟其等讲了一下，先将中原一村的房子给他们，他们再将房子出售出去来还债，并且三林那里还有套房子先给其等住，等5年以后，让其母亲季某1和三林房子的主人房某某假结婚，然后就可以办理过户，三林的房子归还其等之后再离婚，当时其母亲季某1就同意了。后来下午，一个叫陈晖的男子来了，王凯说具体如何操作会让陈晖带着其等去办理的。又过了一段时间，大概是2018年4、5月份的时候，陈晖联系其等，让其等去看一下三林的房子，其等就跟着去看了。当天陈晖就找人把三林的房子门锁换掉，并把门锁钥匙交给了其等，跟其等说自己住或者出租都可以。后面的一个月左右，陈晖跟其等说中原一村的房子他自己要了，因为他妈妈比较喜欢，并且提出先给其等一些钱作为两套房子的差价，之后其陪着其母亲季某1一起去的，陈晖在其面前给了其母亲季某11到2万，一共给了有2、3次。接着陈晖就要求其等将房子给到他妈妈名下，有一天打电话让其到中原一村管理租赁房的物业，其去了之后，陈晖说就把这个房子的承租人改成他妈妈就行了，需要其签字，之后其和其母亲季某1就在他的要求下签了名，这套中原一村的房子承租人就从其和其母亲季某1变更为了陈晖的妈妈。后来陈晖还找过其等几次，因为中原一村的房子要改建，需要办理相关的改建手续，其等也去了，但是改建的部门说房子有些问题没有弄清楚，就没有把这个事情办掉。后面的事情其就再没有参与进去过，但其听其母亲季某1说王凯、陈晖他们一伙人都被抓了，等到王凯、陈晖他们出来了之后，其等找他们办理三林房子的事情，但他们一直推脱，其当时就感觉不对劲，后来其从王凯口中听出房某某好像三林的房子不打算抵给他们了，但其等中原一村的房子又给了他们，并且也办理了手续，其就觉得这里面有很大的问题的事实。3、证人赵某某的证言证实，2017年5月左右，季某1、杨某某、戴某某一起到物业办公室来办理中原一村XXX号XXX室房屋承租人变更的事情。季某1是原承租人，她要将戴某某变更为新承租人，季某1说戴某某是她亲戚。之后其收集好材料以后，就为季某1变更了中原一村XXX号XXX室的承租人，现该房屋的承租人是戴某某。上述房屋是一间一室户，面积14.5平方米，最近老房改建工程，房屋面积增加10平方米左右的事实。4、证人戴某某的证言及辨认笔录证实，2017年上半年，其儿子陈晖找到其，说他在杨浦区买了一套房子，但是手头上的钱不够，需要将位于南翔的房产卖掉之后将购房的尾款付清。2017年6、7月，其将南翔的房产挂牌后以146万出售了，之后将这笔钱全部给陈晖了。2017年8、9月，陈晖让其去了一趟中原一村那边的派出所问关于房子的事情，但是最后什么都没做就走了。第二次，其、陈晖、王凯、季某1、其丈夫去了这套房产的动迁部门，其是假扮季某1的妹妹，然后陈晖和季某1再操作将中原一村房产变更承租人的事情，其就签了字。后来其户口就迁到上海市杨浦区中原一村XXX号XXX室。这套房子的操作都是其儿子陈晖负责的，具体其都不清楚的事实。5、证人王某2的证言证实，中原一村房屋动迁改建工程从2000年就开始了，目前改建到二期，从92号到100号已经改建完成，居民还未入住。改建后，原来的房屋是比原来的大。季某1是其改建房的其中一位承租人，是中原一村XXX号XXX室的，但是她拒绝签字，说房子要卖掉，所以就一直没有签字。这个房子原来属于不可买卖的房屋，承租人只有使用权，但由于法律法规的更改，实际上来说这个房屋现在是可以买卖的，但基本上也没有人知道，大家都以为是改建后办理产权后才能买卖。原定计划季某1是下一期，但是时间是不定的。她的房屋是属于一户型的，改建前是30多平方，改建后是50多平方的事实。6、银行明细清单证实，户名为“季某1”，卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX的工商银行卡于2017年1月1日至2018年6月30日之间的资金流转情况，其中有2笔交易，即2017年2月15日陈晖(XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)向该账户转账19万元，并于当日全部取现的事实。7、租赁动态审核单、公房租赁情况核对表、申请书、公房住户申请过户、更改户名报告、常住户名摘录资料、身份证、户口本复印件证实，中原一村XXX号XXX室承租、入户的变化情况。8、司法鉴定意见书证实，经对被告人陈晖的苹果手机进行数据恢复、证据固定及提取，其手机相册里存有季某1的身份证、工商银行卡(XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)、公房租赁情况核对表等照片，另存有多段视频，拍摄季某1书写借条、确认借某金额等内容。上述证据来源及收集程序合法，并经庭审质证属实，本院予以确认。关于被告人王凯、陈晖辩称其等确实帮季某1“平账”14万元，且双方系正常的房屋买卖关系，未让季某1写下77.5万元的借条的辩解，本院认为，首先，关于平账的具体数额，虽然季某1与被告人王凯、陈晖对此各执一词，公安机关也未找到该讨债人予以核实，但本院注意到，被告人王凯、陈晖等人在帮人平账后有写虚高甚至是翻倍借条的习惯，这也符合一般民间放贷的交易习惯，而两人关于本案该笔“平账”平7万元写7万元借条不符合其之前的习惯做法，本院难以采信；其次，关于借条、收条金额问题，被害人季某1报案时陈述其向王凯、陈晖借某及“平账”，但以保证金、手续费、高额利息等理由被诱骗写下80万元左右的借条及收条，虽然辩护人提供的借条只有48.5万元，但从被告人陈晖手机中调取的的视频显示，被告人季某1至少写下了77.5万元的借条及收条，该金额与被害人季某1的说法基本相符。而根据银行交易明细证实，有的钱款打到季某1名下之后马上被取现，具有明显的空走流水的特征。最后，关于本案是否系正常的房屋买卖的问题，本院认为，本案中被告人王凯、陈晖先是伪造戴某某身份的方式变更登记，而所谓的房屋付款也是用之前诱骗季某1签订的虚高借条予以冲抵，在被告人陈晖手中握有其父母卖房款的情况下，仍未将余款支付给季某1，反而不断让季某1签订虚高的借条或收条，并以交付房某某经适房及许诺五年后办理过户的方式稳住被害人，其整个交易过程有悖于一般的房产交易流程，属于“套路贷”中变相非法占有被害人房产的行为。综上，被告人的上述辩解，本院不予采信。(三)2017年3月，被害人房某某经朋友介绍与被告人王凯商议借某“平账”，被告人王凯安排被告人陈晖、王一杰、张晶为房某某“平账”共计40万元，并要求房某某写下金额为50万元的借条，同时以卖房消除上述50万元的债务、剩余钱款将予以归还为诱饵，诱骗房某某将其名下位于本市浦东新区三林镇和炯路XXX弄XXX号XXX室的经济适用房交出，由被告人王凯、陈晖实际控制。后被告人王凯、陈晖将上述房产交付季某1使用，并许诺五年后以假结婚的方式办理过户。上述事实，有下列证据证实：1、被害人房某某的陈述及辨认笔录证实，2017年3月左右其因为在外面欠钱，通过债主介绍其到一个叫王凯的人那里去平账。其和王凯认识之后，陆续认识了他身边的几个人，他们分别是王一杰、陈晖、张晶。其当时在外面有三笔债务，债务连本带息一共35万元左右。王凯联系他手下的陈晖帮其平这笔35万元的账，具体他怎么操作的其不是很清楚，也没看到陈晖转钱给其债主。后来王凯跟其说陈晖已经帮其把欠账平掉了，而且其之前的这些债主也没再来找其，其也就相信账已经平了。王凯问其有什么固定资产可以做抵押的，其说自己名下有一套经济适用房，是其和老婆、小孩居住用的，他说陈晖不可能平白无故帮其平账，让其写个欠条给陈晖并以这套经济适用房作为抵押。其当时答应了，陈晖拿出一张50万的借条让其签字，其签了。王凯看其签完字后就说等其把房子的贷款还清，可以交易后，由他和陈晖操作将其房子卖掉来还这50万，剩余房款还能还给其。其签完50万的借条后，陈晖让其和老婆小孩搬出经适房，他和王凯来安排住处，这套经适房他来找有意向买这套房子的人先租给人家，其一方面可以收点租金，一方面可以躲在别处，让社会上那些黑吃黑的放债人找不到其，其就答应了。后来陈晖找了一个叫季某1的人来把其房子租下来了。后来其听说季某1也是问王凯借钱的人，季某1钱还不上了，王凯打算让她把她的唯一住房卖掉还钱，由于是唯一住房，季某1不能没地方住，所以就让他们住到其的经济适用房来。房子是2017年8月份才租出去的，刚租出去其就和陈晖、王一杰等人因为非法拘禁鲍某某老公的事情吃官司去了。其就只拿到过1,000元的租房意向金的事实。2、证人李2的证言及辨认笔录证实，2017年7月底时，其跟王凯开始共事时，认识了当时也跟着王凯的房某某。其听说房某某当时在社会上被骗走不少钱。后来，房某某通过人认识了王凯，并让王凯将部分外债还清，就这样房某某欠下了王凯一笔钱，之后房某某就一直跟随在王凯身边了。王凯告诉其房某某欠50万，但是房某某告诉其是欠本金35万左右。王凯出了钱，后来让他小弟陈晖找到了另外一个人与房某某签订了一份房某某名下房产(经适房)的租赁合同的事实。3、借条、收条复印件证实，房某某于2017年3月18日、28日先后向陈晖借某14万元的事实。4、司法鉴定意见书证实，陈晖手机中存有房某某、房志敏名下房产的房产证照片，该处房产位于浦东三林镇和炯路XXX弄XXX号XXX室，属于经济适用房的事实。上述证据来源及收集程序合法，并经庭审质证属实，本院予以确认。关于被告人王凯、陈晖提出一共帮房某某“平账”47、8万，也没有控制房某某房产的辩解，本院认为，被害人房某某陈述其一共外面欠债35万，被告人王凯确认其房产后让其写下50万元的借条，证人李2亦证实听房某某说其外面一共欠债35万左右，被告人王一杰到案后供述陈晖等人一共“平账”3、40万，并让房写下50万的借条，而被告人陈晖到案后初始供述帮忙平账38万左右。虽然由于客观原因上述50万的借条没有扣押在案，但以上证据能相互印证，足以认定被告人王凯、陈晖帮忙“平账”金额不到40万元，却让房写下50万的借条。而被害人房某某的上述房屋实际已经由被告人王凯、陈晖交付季某1控制并使用，被害人房某某证实王凯、陈晖诱骗其5年后将房屋卖掉后还债，多余的钱还给其，而季某1亦证实王凯、陈晖等人承诺待5年后以假结婚的形式将该房屋过户给季，两人的说法能相互印证，足以认定被告人王凯、陈晖等人以上述50万借条欲非法占有上述房屋的主观故意。虽然该房屋系经适房导致目前无法交易过户，但不影响上述犯罪事实的成立。被告人的上述辩解，本院不予采信。(四)2017年2、3月，姚2经朋友介绍与被告人王凯商议借某“平账”，被告人王凯同意为姚2“平账”，但要求除“平账”债务外再虚构40万元的赌球债务作为保证金，一并向姚2父母索债，姚2迫于无奈而同意。后被告人王凯、陈晖、王一杰、张晶与姚2一同至姚家中，向被害人姚某1(系姚2父亲)谎称为姚2“平账”40万元、姚2因赌球欠被告人陈晖40万元，姚某1对该80万元的债务予以认可。后被告人王凯安排被告人陈晖、王一杰、张晶为姚2平账30万元。2017年5、6月，姚某1通过银行转账的方式先行归还40万元，并写下金额为40万元的借条。2018年7月，被告人王凯又从姚某1处索得20万元了结上述债务。上述事实，有下列证据证实：1、被害人姚2的陈述及辨认笔录证实，2017年，其因为外面欠债，有一个叫李清洲的朋友说可以帮其借钱还债，结果带其去找陈晖。陈晖其之前就认识，就跟他说了其事，原本打算向他借一、二万元还别人的利息，但陈晖说不划算，并主动说帮其把所有欠债全部平掉，其那时想想和陈晖认识，觉得他是好心帮其，而且账平掉后，就不会天天有人到其家和单位要钱的事了。但陈晖有一个要求，就是除了帮其平账外，要其写张40万的虚假借条给他作为保障，并且要其告诉父母，理由他也帮其想好了，就说其外面赌球，借了陈晖40万元，其答应了。之后其和陈晖来到桃浦四村家里，和其父母说了这事，包括其外面的债务，还有40万元虚假的欠陈晖赌球的钱。其父亲认可了这些债务，并承诺肯定尽快还钱，当时王凯也来了，具体还款的事是王凯和其父母谈的，其当时也在场。陈晖、王凯还有两个胖子朋友在其家楼下，之后陈晖、王凯还有他们两个胖子朋友就带其把所有的账全部平掉了，大概2、30万元。王凯把所有平完账收回来的其借条还给了其，其把这些借条给了其父亲，应该他都撕掉了。2017年2月的一天，王凯、陈晖还有两个胖子朋友把其叫到杨浦区一家上岛咖啡店，陈晖说帮其平了30万元左右的账，再加上之前口头承诺的虚假40万的赌球债，一共70万元。但因为陈晖和其是朋友关系，意思让其借条少写点，写50万元就行，其同意了。因为那时桌上就有大概50万元的现金，陈晖在其写完借条后，拍了一个其借某50万元的视频。完事后，他们拿着钱就离开了，其这次实际一分钱也没拿到。从此之后，王凯、陈晖等人关于这钱的事情就跳开了其，直接和其父亲联系。据其知道，其父亲当时也写了张借条给陈晖、王凯，也还了一部分钱，而且期间多次来其家找其父亲商量还款的事情。他们商量时，其有听到王凯让其父亲把房子卖掉，便宜点买王凯手里的两三套房子，有一套是浦东中原那里的房子，但其父亲觉得交通问题，所以没答应。2017年，王凯、陈晖等人被青浦抓了，当时他们放出来是2018年年初，其父亲就把剩下的欠款全部还给了他们，至今和他们就没有再联系了的事实。2、被害人姚某1的陈述及辨认笔录证实，2016年年底，一个叫陈晖的人来到其位于桃浦四村XXX号XXX室的家里，说其儿子姚2欠他40万元赌债，还有姚2外面也欠了很多钱，他表示愿意帮其儿子平账。其儿子当时也在场，并确认了陈晖所说的所有债务，其当场向陈晖口头保证，一定尽快去还。过了几天，其从股市退出来大概十万元，给了之前和陈晖一起来的男子王凯(王凯看上去像是陈晖的老大)。王凯、陈晖还有两个胖子就带其儿子去平账了。大概到了2017年年初，王凯、陈晖以及两个胖子带了房产中介来其家找其，意思让其把房子挂牌出售来还钱。因为其儿子欠陈晖40万元赌球的钱，以及40万元王凯说平账的钱，总共80万元，靠正常工资肯定短时间还不了，其又担心不早去还会有麻烦，就同意了挂牌卖房。但房子当时卖不掉，其就把房子做了抵押，拿了100万元抵押款(在其妻子朱某1的建设银行卡内)，于是其联系王凯说可以还40万元，王凯当时不肯，一定要其还50万元，其说其儿子还有另外的债务要还，给不了50万元。王凯说让其先给50万元，过几天就会退10万元，其同意了，然后从其妻子的建设银行卡内把现金全部取了出来，拿了50万元给王凯。没几天，王凯打电话给其，让其带着身份证去一家工商银行(具体哪家记不清了)，到了工商银行，王凯帮其开了张银行卡，卡里帮其存了40万元，后来他拿走30万元，直接取现金的，留给其之前说的10万元，并让其写了一张40万元的借条，出资人是王凯。2017年，王凯、陈晖等人被青浦警察抓了，到2018年上半年，陈晖先放出来，找其要40万元欠款，其说钱是王凯谈的，借条也是打给王凯的，让王凯来谈。过了一段时间，王凯放出来找其谈钱的事，王凯说40万元只要其还25万元。当时有人也准备买其房子，但要求把抵押去掉，其问王凯借100万元，王凯同意，但最后他却拿不出，就说25万元只要其还20万元。其后来凑了钱，但还差4万元，其妻子就找王凯借了4万元(具体其不是很清楚，听说是王凯老婆用手机电子转账给其妻子的)。卖房子后，其拿了首付，连同其妻子借的4万元，一共24万元，直接从其妻子的工商银行卡里取现金，还给了王凯的事实。3、证人朱某1的证言证实，2018年7月份左右，其在王凯杨浦区家中向王凯借了4万元钱，当时王凯和他老婆在家里，王凯因为没有现金，叫他老婆用微信转账给其。当时因为其将位于上海市普陀区绿杨路XXX弄XXX号XXX室的房产挂在房产中心出售，房产证就抵押在那里了，正好有一个人想买这套房子，但前提是先看一下产证，其就想去房产中心拿产证，因为身上钱不够赎回产证，只能向王凯借了4万元的事实。4、证人王3的证言证实，王凯以收购房子为名让其务必到姚2家里去看一看，其没办法只好跟着去了，也跟王凯说了桃浦的房子不是其公司的业务范围，不能收购，之后其先下楼了，至于王凯跟姚2他们是怎么谈的其不记得了。后来其借了姚220万元，拿了大概3次利息(每次6千或是8千)，大概过了3个月，姚2还了20万元的事实。5、银行交易明细证实，户名为“朱某1”的XXXXXXXXXXXXXXXXXXX的建设银行卡于2017年5月28日，向“XXXXXXXXXXXXXXXXXXX陈晖”转账50万元；户名为“姚某1”的XXXXXXXXXXXXXXXXXXX的工商银行卡于2017年6月5日收到“*凯”(6222****3924)转入的40万元，并于同日取现30万元；户名为“朱某1”的XXXXXXXXXXXXXXXXXXX的工商银行卡于2018年7月25日取现24万元；户名为“陈晖”的XXXXXXXXXXXXXXXXXX的工商银行卡于2017年2月收到王3转账的20万元后立即转账给姚2；2017年5月28日收到朱某1的50万元后，立即取款24万元，并转账给王326万元的事实。6、司法鉴定意见书证实，陈晖的手机相册中存有姚2出具给苗振峰的借据一张，金额8万元；另有姚2书写借条的视频，视频中出现金额为50万元的借条的事实。上述证据来源及收集程序合法，并经庭审质证属实，本院予以确认。关于被告人王凯提出其一共借某64万给姚2、姚某1，收到64万还款，多打的20万系利息的辩解，本院认为，被害人姚2指证被告人王凯、陈晖等人以帮忙平账30万为由让其写下50万的借条并虚构40万的债务向其父母讨要，而被告人王一杰、张晶均证实被告人王凯、陈晖平账2、30万元但写了40万的借条，另外虚构了40万的债务向姚2父母讨债，上述内容与姚某1、王3的陈述以及银行交易明细等证据能相互印证，足以认定上述事实。被告人王凯提出借某64万给姚2、姚某1，没有提供相应的证据，与本院查明的证据及事实不符，不予采信。(五)2017年4、5月间，被害人鲍某某经朋友介绍多次与被告人王凯商议借某事宜，在核实鲍某某名下房产情况后，被告人王凯、陈晖、王一杰、张晶以保证金、看房费等为名，以空走流水、空写借条冲抵利息等方式虚增本金数额，要求鲍某某写下金额共计120余万元的借条，而鲍某某实际得款仅65.52万元，并陆续通过微信转账等方式归还14万元。2017年6月2日，鲍某某将其名下位于本区泗泾镇城鸿路XXX弄XXX号XXX室的房屋抵押给他人，当日收到抵押借某100万元后立即转账给被告人陈晖用于还债，并于2017年6、7月间通过微信转账、银行转账的方式又陆续归还29万元，但借条均未收回。后被告人王凯、陈晖、王一杰等人又以上述借条向被害人鲍某某索要180余万元。上述事实，有下列证据证实：1、被害人鲍某某的陈述及辨认笔录证实，2017年4月份，其因为做生意需要资金周转通过朋友介绍认识了一个叫许某某的人。其和许某某碰面后，其向对方提出要借5万元钱用于周转，他说可以帮其介绍别人借。那时其知道他不是出资方，只是一个专门从事借某中介生意的人。后来其通过许某某的介绍认识了一个名字叫孔某1的出资方。2017年4月8日，许某某带其到了普陀区的一家足浴房(具体路名已经不记得)和孔某1碰面。见面后，其向孔某1提出要借某5万用于生意周转，孔某1当时提出是否有固定资产作为担保，其跟他说自己居住在闸北区会文路XXX弄XXX号XXX室，这套房子是自己租的，孔某1一开始说不是自己名下的房产不能作为担保的，但是后来通过许某某的游说，孔某1最终同意放款给其了。当天约定孔某1出资借给其4万5千元，由其写下8万的借条给孔某1。借某期限为十天，十天后连本带息归还5万。只要其在十天内准时还款，就只要还5万元，如果超过十天，哪怕超过一分钟都要还8万，这多出来的3万是保证金。其当时也不是很懂，许某某在旁边一直跟其说这是他们的行业规矩，是利息最便宜、保证金最少的了，只要其按时还款就不用担心，后来其就同意了，收到钱后，其写下8万借条后就离开了。其实其在借钱的时候，就和许某某说清楚的，自己短时间内是没有偿还能力的，那么高的利息肯定承受不住的。他说没关系，他会帮其到外面筹钱，在规定的时间内把账还清，其就同意了。到了5万元还款的时候，许某某说他帮其在外面陆陆续续筹了些钱，通过支付宝转账给其了。具体明细是，2017年4月12日23时06分他转给其3,900元，4月12日0时05分转给其2万，4月14日04时13分转给其3,000元，4月15日0时18分转给其2万元。这样算下来他陆续给其凑了4万6千9百元，他让其用这笔钱去归还孔某1的5万。到了4月17日，许某某又联系其说碰到很急的事情，要其先打点钱给他，他马上还给其。其就在4月17日18时31分通过支付宝转给他1万2千元，4月18日，许某某通过支付宝转账还给了其1万。这样算下来其实际收到他给其转账4万4千9百元。其收到钱后，许某某要其在4月17日先还给孔某13万，其通过支付宝转账给了孔某1。因为当天晚上许某某问其借走1万2千元钱，其没有多余的钱再还了，就等到许某某18日那天还其1万元后，其于4月19日19时42分再转给孔某11万。这样下来其就还了孔某14万元钱。自始至终都是许某某在帮其和孔某1沟通，其当时是没有孔某1电话的。许某某说他去和孔某1处理。其就照做了，后来孔某1也没找其说其违约。后来许某某跟其说已经把借条从孔某1那里拿回来了，但是他没给其，其也再没看到过这张借条。许某某在2017年4月12日转给其第一笔2万元后，就在晚上到其儿子位于杨浦区包头路上的房子来找其，他当时出具两张借条，每张借条各5万，借条上其他地方都是空着的，其只管签字就行了。其就这样签下了10万元的借条。这笔10万元其实际到手4万4千9百元，其中的4万其还给孔某1了，许某某说帮其还了1万给孔某1，实际算在其头上的钱就5万5千9百元。许某某口头上和其约定，虽然借条上金额是10万，借某期限是十天，但本金是8万，2万是保证金，只要按时归还只要还8万就行。利息具体多少没和其说，其就同意了。2017年4月17日，由于其之前欠着一个名字叫王英的人钱，王英那段时间催其还钱很急，其就问许某某有什么办法可以借到钱先还王英的账。后来其通过许某某认识了一个叫王凯的人，其等一起在平凉路上的一家上岛咖啡碰了面。当时王凯那边来了很多人，其跟王凯提出想借25万用于周转，他提出其没有东西做抵押不可能借给其那么多钱，后来其用名下的一辆轿车作为抵押给了王凯，王凯让其手下陈晖当场通过支付宝给其放款了6万，其提出钱不够，王凯又安排其手下王3通过农业银行账户转账15万，转账前王凯提出要取4万现金作为这笔钱的利息，其当时急需用钱也同意了。转账成功后，王凯安排陈晖和王3陪其一起去平凉路附近的农业银行ATM机上取款4万现金当场给了王3。这两笔钱的借条是分开写的，第一笔6万的借条是写给陈晖的，由于这笔钱是用其的车辆作为抵押的，利息就没扣，直接口头约定借某期限为十五天，十五天后还款8万。但是借条上写了借某10万，王凯称多出来的2万是保证金，如果其十五天后不按时还款,就要其还10万。第二笔钱王3放款了15万，其当场取现了4万作为借某十五天的利息还给了王3。口头上约定十五天后还款15万，但是他们一开始想在借条上写翻倍条子也就是30万，其不同意,后来他们妥协了，借条上写了25万，王凯说这多出来的10万也是保证金，只要其按时还款就没事。这两笔钱的利息在借条上都没有约定，借条上只有借某金额和借某期限，别的都是空白，其就签字了。这两笔钱借成功后，其支付了许某某1万元的中介费，当时在许某某的要求下，其支付现金给他的。王凯在放款前安排手下的陈晖和张晶到其住处看了一下，问其收了3,000元现金的看房费。到了2017年4月20日，其之前的债主方子健催其还钱，其又找了许某某让他帮其想办法借钱还账。许某某先问其要借多少，其说要借到手5万，许某某又把其带到孔某1那边。孔某1说他只能放款本金算作5万，只能借给其7天，利息算1万，先从本金里扣除。当天孔某1当场给了其4万现金，让其写下6万元借某的条子，多出来的1万算作保证金，其照做了。到了2017年4月26日，许某某打电话告诉其要还孔某1那笔5万元钱了，其说身边没钱怎么办，他让其放心他已经给其联系好了，让其去别人那里借钱先把这笔账平掉。其当时同意了，当天晚上11点半左右，许某某一群人开了两辆车到其儿子住处找其，其下楼和他们碰面后，许某某要其加一个叫季2的人的微信，其添加了之后，季2就通过微信转账给其7万8千元钱，通过支付宝转给其2千元钱，共计8万。转账成功后，许某某马上让其通过微信转给孔某16万用于还债，随后他拿出了一张借条直接让其签字，其看到借条上出借人名字是季2，借某金额是16万，借某时间为10天，利息什么的都没写，其当时为了瞒住家里人就想快点把事情了掉，也比较相信许某某，就签字了。到了第二天早上其觉得没有违约为何要多还保证金，许某某就通过支付宝转账还给了其1万。从2017年4月28日至2017年5月2日期间，其因为外债原因又让许某某帮其去借钱还债，他联系了孔某1，孔某1安排其弟弟(支付宝上名字叫孔2)于4月28日通过支付宝转账给其3万5千元，许某某说借某本金算5万，保证金3万，所以让其签了一张借某金额为8万的借条，借某期限为10天。4月30日许某某说他自己从朋友处筹钱借给其，他通过支付宝给其转账1万2千6百元，他说借某本金算3万，保证金2万，借条让其写了借某5万,借某期限为7天。5月2日，孔某1通过支付宝转账给其2万，让其写下了4万的借条，借某期限为十天，这笔钱孔某1跟其明说的，要其还款时直接还4万，保证金也不收其的了。2017年5月2日，王凯联系其说这笔欠款到期了(当时约定15天后还款)，要其还钱，其说没钱，他就带其到一个叫刘某某的人那里借某48万，刘某某通过其建设银行账户向其汇款48万，汇款成功后当场由其去银行取现5万作为利息交给刘某某，剩下的钱其按照王凯的要求于5月3日转给陈晖7万(建行转账)，于5月5日转给王一杰20万(建行转出)，这两笔钱就平掉了4月17日陈晖和王3的两笔账。当时卡里剩下16余万元。王凯跟其说让其凑足20万给他，他负责去帮其找孔某1和许某某，把之前问他们两个借的零零碎碎的钱统统平掉。其当时借钱已经借一笔糊涂账了，实际也算不清楚通过许某某和孔某1借了多少，大概20万差不多，就在5月8日其凑足20万元转账给了王凯的小弟王一杰。直到这个时候，其以为其除了欠季24月26日那笔12万(实际到手8万)以及刘某某的50几万(实际到手43万)，其他的账的都清了，不欠王凯等人以及许某某和孔某1的账了。但是借条都没有拿回来，每次其问许某某，许某某都说借条没带出来，很多次都被他以这个理由搪塞过去了，他总是安慰说没事的，他搞得定孔某1和王凯他们的，叫其放心。后来通过许某某和王凯、陈晖等人的介绍到季2那里借出100万来平之前所有的账。其按照陈晖的要求把100万转给陈晖去还刘某某的账，但是到了去年11月份，刘某某突然把其告上法庭，说其没有还他的钱。后来开庭时，其向法官举证了其借钱平账的事实依据，以及告诉法官这里面错综复杂的关系，法官当庭告知刘某某，其可能遭受了“套路贷”，法官要将该案移交公安机关，刘某某听后当庭表示撤诉不再追究其的民事债务了。2017年5月14日，其有张信用卡要还14万，其找了许某某帮其凑钱，他又联系了王凯，王凯让他手下陈晖将14万直接打入其名下工商银行信用卡里。汇款成功后，陈晖要其当场写下欠款19万的借条，并要求其第二天就要归还，如果超出了要还更多(具体金额其已经不记得了)，其记得当时还写了另一张借条，这张借条就是作为担保用的。这笔钱一天后其也没还上，王凯也没来问其讨要。后来2017年5月18日和5月24日，其又因为急需用钱，通过许某某向季2和王凯手下的张晶分别借了19万和5万，他们分别让其写下了借某25万和10万元的借条。至此，其总共欠了季237万(其实际到手27万)，欠了王凯29万(其实际到手19万)。到了2017年5月底左右，许某某得知其那套动迁房房产证已经下来了，可以交易和抵押了，许某某、孔某1以及王凯等人就轮流带其去不同地方找人买或者接受抵押这套房子，后来他们找来的人愿意出170万购买其的这套房子，其嫌价格太低就没同意，他们看到其不愿意卖房子，王凯就最先开始威胁其，他总是半夜开车到其儿子家楼下然后打其电话要其同意卖房，否则就找其儿子和孙子的麻烦。孔某1和许某某则威胁其如果不同意卖房，就让社会上的吸毒人员和前科人员找其老公麻烦，其被他们威胁得没办法，就妥协了。许某某和王凯指派的陈晖把其带到季2那里，季2提出要其以180万的价格将其名下位于城鸿路XXX弄XXX号XXX室的房子抵押给他，其只能同意。后来季2于2017年6月2日通过其农商银行转账了115万至其的建设银行账户。钱一到账之后，陈晖就要求其马上把100万转到他的卡上，其当时就问陈晖这100万是还谁的钱，他说先平掉刘某某的账(其只知道其已经违约了，所以要平掉50几万，具体数额不清楚)，剩下的钱许某某和王凯等人要收取23万的中介费以及看房费，剩下的钱还给季2，这里面已经是一笔糊涂账了，其钱打给陈晖，都是由陈晖和许某某自己操作，这100万其自己一分钱都没剩。还有15万其分别于6月4日取现6万交给许某某，通过银行转账2万给许某某，转账1万给孔某1。这是他们跟其讨要的中介费和之前找人买房的跑腿费。季2于2017年6月5日通过其农商银行转账给其8万，6月6日转账给其13万，这13万中的5万是由季2的朋友刘训英转给其的。6月9日，季2转账给其20万，至此季2从2017年4月26日起总共转给其183万，其中180万是作为房屋抵押款，其与她在6月2日在松江房产交易中心办理了房屋抵押手续。其转给王凯的手下陈晖108万，王一杰6万。其转给孔某113万，其转给许某某21万1千元，转给季26万，总的算下来其自己到手28万9千元，其他的钱都去平账了。虽然账很糊涂，到后来许某某、孔某1、王凯等人让其还多少其就还多少，但其都想反正就是一套房子的钱把之前的账都平掉就算了，没想到其钱还掉之后，王凯、许某某、孔某1等人在去年8月份又重新找到其要其还钱，其当时很纳闷，为什么还要还钱，他们就把其之前欠条统统拿出来,说其一分钱也没还过，其不同意，他们就威胁其，还非法拘禁了其老公，王凯等人还到其儿子家里放花圈，后来王凯等人因为非法拘禁被青浦法院判刑了，他们判刑后至今还没来找其要过钱。2018年7月12日，季2将其告至闵行区人民法院，她主张要其拍卖抵押给她的那套房子并优先受偿，开庭时季2并没有来，其在开庭审理期间向法官主张了自己的权益，向法官出示了一些经济往来的证据，法官告诉其可能受到了“套路贷”诈骗，让其来公安机关报警，那时其才知道自己是上许某某、孔某1、王凯等人的当了。其在向王凯借钱的整个过程中，王凯从来没有以自己名义借给其钱，也没有和其产生交易流水，都是通过他手下的人或者亲戚来借钱给其。第一次借钱的时候是2017年4月17日，王凯安排陈晖和王3转给其6万和15万，其中王3的15万是钱到账后立马取现4万还给王凯。陈晖的借条写了8万，并把其的轿车抵押给他。王3的借条写了25万，本金算15万，利息算4万5千元，5万算作保证金。只要其准时还款，其只要还19万5千元。后来这两笔钱其通过刘某某的平账款43**还给王凯指定的账户陈晖7万、王一杰20万，王凯说就算把这笔账平了。后来其又把剩下的钱凑足20万给王凯，他说帮其去平孔某1、许某某的账，实际上他根本没去平。这笔20万其也是打到王一杰的银行账户上。这样刘某某的平账款等于其一分钱都没拿到，其为了继续还别处欠款只能继续问王凯等人借钱，2017年5月14日和5月24日，王凯又安排他手下的陈晖和张晶借给其14万和5万，其中张晶的5万元借条写了10万。陈晖的14万是直接打到其工商银行信用卡的，借条写了19万，其一开始以为是利息算5万，其想等其房子抵押出去后还得起，但是后来王凯说这笔钱利息算一天5万。其当时就提出这笔钱一天肯定还不上的，其承受不了那么高的利息，他就说要其家人还,其不同意，他们就说要其快去抵押房子把钱还上。其怕他们骚扰其的家人，就让王凯和许某某帮其去找人抵押房产。从那时起，王凯等人就想了一个办法让其空写借条，他们隔三差五地就联系其说其欠陈晖的19万和张晶的10万利息已经翻上去了，加上之前问刘某某借的48万利息也翻上去了，由他代表刘某某来问其讨要，其没钱，他就约其到他舅妈范某1的家里去谈判，其去了之后，发现那里聚了好多人，还堆了很多现金，他们要其在现金前保持微笑，说自己自愿借这些现金，其每次去的时候现金都堆在那里，只是债主会不同，有时候会是王3，有时候会是陈晖，有时候是王凯本人，有时候是范某1，其前后去了很多次，他们也录了很多次视频，签了很多次借条，但这些现金其一分钱也没拿过。就这样，其欠他们的钱变成了他们口中的180多万。从银行明细上看，陈晖共借给其50万，王3转账给其15万，现金拿走4万，其到手11万，张晶转给其5万，范某1转给其20万。范某1是在2017年6月12日转给其20万的，这笔钱其实也是王凯所讨要的利息，其不知道那次为何不拍视频了，要以范某1的名义来走账，她转给其20万后立马就让其取现了，取现的银行是平凉路附近的工商银行。王凯他们好像和银行里人很熟，直接电话联系好的，其过去后钱一到账就能马上取现出来。其取现后直接还给了范某1。另外，在转给王凯他们100万之后，其对王凯他们说还要外债需要处理，王凯让陈晖转账30万给其，当天取现6万还是8万作为利息给他了的事实。2、证人许某某的证言证实，2017年3月份上旬的一天，鲍某某来找其帮忙介绍出资方，其当时第一反应就想到了在普陀区开足浴店的老乡孔某1，因为他是在社会上混的，社会上那些小贷公司里的人他认识些。其打电话给孔某1说了有这么一个上海本地人想借给3、4万周转，孔某1让其把人带到他那里，他亲自跟对方谈。后来其就把鲍某某带到孔某1开的足浴店附近的茶社让他们自己谈，孔某1当时表示鲍某某没有抵押物，不能借钱给她。其就带着鲍某某离开了。一天之后，鲍某某又来找其，她说抵押物的材料她都准备齐了，其就又带她去找孔某1。孔某1当时把鲍某某带来的动迁协议五联单等材料都复印了一份留在身边，他让鲍某某签了借条，其当时看到借条上的金额是3万，期限是十天，但他具体给鲍某某多少钱其就不清楚了，但其听孔某1说要把10天的利息先扣除的，鲍某某到手肯定没有3万。鲍某某签完借条后，孔某1就转账给她了，鲍某某拿到钱后就和其离开了。鲍某某借完这笔3万后没过几天，又想借钱。她自己到孔某1位于普陀区的足浴店去找他了，事后其听孔某1说，他当时跟鲍某某说上次借的钱10天都不到，现在不能借了，但是鲍某某好像很急的样子，后来孔某1要求鲍某某把轿车抵押给他，鲍某某同意了。鲍某某当时打电话给其，让其去她老公那里拿车，其拿到车后把车开到孔某1店里交给他，别的事情其就没参与了。其只知道孔某1这次又借了5万给鲍某某。鲍某某拿到钱后就和其一起离开了。大概到了2017年4月份，其接到鲍某某的电话，说她现在在杨浦区周家嘴路军工路附近的卜蜂莲花超市，让其赶快过去找她，其到了之后发现她身边有好多人在看管她，其一聊才知道这些人中的一个女人是鲍某某的债主，鲍某某不还钱所以叫了6、7个人过来找鲍某某讨债。鲍某某问其怎么办，其说不要管他们，他们愿意跟着你就跟着。其让鲍某某跟其走，其等就一起打车去找孔某1了，这伙人也跟着一起去了。没过一会孔某1来了，他看到有那么多人跟着鲍某某，就问怎么回事，其中一个女债主就说鲍某某欠她钱，这些人是她找来问鲍某某讨债的。孔某1就表示要和对方债主谈谈，商量一下怎么把事情解决掉。孔某1问对方债主鲍某某欠了多少钱，对方出示了很多借条说鲍某某前后算上利息欠了她60万，孔某1就和对方说利息算得太高了，反正现在鲍某某还不出钱，不如大家都退一步，利息少算点把事情了结掉，后来对方同意了，对方要求鲍某某一个礼拜之内还清40万，这笔账就了掉，鲍某某也同意了。据其所知，事情办成之后，对方债主给了孔某12万元好处费。后来鲍某某又来找其帮忙给她介绍出资方，其通过杨浦的一个叫宝鸡的朋友介绍，带鲍某某到了王凯这里借钱平账。其和宝鸡把鲍某某带到王凯这里去谈借钱的事情，当时他们约在平凉路上的上岛咖啡里谈，鲍某某跟王凯他们在一个包厢里谈，其和宝鸡在外面卡座上抽烟喝茶。其大致听到王凯在问鲍某某有没有房产，鲍某某说自己的房子已经动拆迁了，在闵行、嘉定、松江、浦东各有一套房子，王凯看了动迁协议之后表示鲍某某的几处房产是动迁房，产证办不下来，没法作抵押，他就跟鲍某某说，房子如果能作抵押，他借给鲍某某的钱利息就算的低，如果作不了抵押，那利息就要很高，借不借让鲍某某自己考虑，鲍某某说要考虑考虑，后来就离开了。第二天中午，鲍某某又来找其，她说她考虑好了，准备问王凯借钱，要其陪她一起去上岛咖啡和王凯等人谈，其就陪她去了。他们又在包厢里谈借钱的事情，鲍某某说自己在松江有套动迁房，现在产证还没下来，等产证下来了就可以抵押给王凯。王凯马上让他手下的陈晖以及一个大胖子陪着鲍某某去了松江，其也陪着一起去了。他们看了一下房产的具体位置，后又带着其和鲍某某去了房产交易中心，其不知道他们办理了什么手续，反正陈晖拿了一张纸质文件回来交给了王凯。王凯跟鲍某某说，有了这个纸质文件，她这套房子到期了才能办理产证，但是现在房子还没到期，这张纸一无是处，让鲍某某如果打算借钱的话还是以高利息来借，后来说着说着又说不借给鲍某某了，其和鲍某某以及宝鸡就离开了。其等走了没多久，其就接到王凯的电话，他电话里说他愿意借钱给鲍某某，只是想支开宝鸡，所以刚刚才故意说不借钱，他让其等现在马上去通北路他舅妈家里。其和鲍某某就过去了。他舅妈家是门面房，其等到了之后看到房间外有男有女很多人，王凯给了其一包烟让其去车里等，其知道规矩就主动出来坐车里等了。他们大概在房间里谈了有2个小时，后来鲍某某提了一袋子钱回到车里，鲍某某跟其说王凯额外借给她一笔钱用于还给孔某1，把轿车赎回来，因为这车一直是其在开，鲍某某让其把车交给王凯，其就把车交给王凯。又通知了朋友开车把其和鲍某某送回家。其知道那次至少40万的现金，后来其听王凯说鲍某某私下去找王凯借了好多次钱，前后也有一百多万的事实。3、证人孔某1的证言证实，2017年3月份，其通过其老乡许某某介绍鲍某某到其处借4万元钱，其当时问鲍某某有什么东西可以作抵押的，她当时没有东西抵押，后来其就没借给她。第二天，许某某和鲍某某开着一辆咖啡色科鲁兹轿车又到其足浴店找其。许某某介绍说这辆车子是鲍某某名下的，鲍某某把车子抵押在其这里，要其借给她4万元钱，其当时看到有车子作抵押，就通过微信还是支付宝当面转给鲍某某4万。后她陆陆续续算上其他欠的15万，总共还其24万左右，应该还有10万元左右没有还其。后来鲍某某跑了，其和许某某打听到鲍某某青浦的住处，其和许某某就去青浦找鲍某某了，许某某也通知了王凯一起去的事实。4、证人季2的证言证实，2017年4月份，其表弟张某某找到其说有个松江本地人做生意亏损要借钱周转，她在松江有套房子可以抵押，他说按照房子评估价打折确定借某数字。其觉得出借数额比较大就没有同意。后来许某某打电话跟其商量先借给鲍某某8万元用于生意周转，期限一个月，月息百分之二。其想数额不大，许某某也愿意担保就同意了。2017年4月26日晚上，张某某、许某某带着借某8万元的协议过来，其用微信转7万多元，支付宝转了几千元，共计8万元，都是转给鲍某某的微信、支付宝账号。协议借某人鲍某某事先签好了，许某某作为担保人签字。2017年5月18日，张某某、许某某说鲍某某生意上还缺钱，问其借钱20万元，借几天就还。其同意了，用其的农行卡给鲍某某的建行卡转了19万元，用微信给她转了1万元。到5月25日，两笔钱的还款期限到了，鲍某某说钱暂时还不出来。其联系张某某、许某某，许某某说他来联系鲍某某，他让鲍某某转了1万元给其作为利息和违约金。许某某建议还是按照一开始商量的，让鲍某某抵押房产。其想她之前借的钱没还，抵押房子对其更有保障，而且每个月还有利息可以拿就同意了。其和鲍某某、许某某打电话商量好鲍某某用她松江的房子做抵押向其借某180万元，为期一年，月息百分之二，这180万元包含之前已经借给她的两笔共计28万元。2017年6月2日，其和鲍某某在松江房产交易中心签了用房子抵押借某180万元的协议，当时许某某也在。之后几天，其分六笔给鲍某某的建行卡打了156万元的事实。5、证人刘某某的证言证实，2017年5月份，其在普陀区的其格广场15楼的茉润金融公司上班，其公司是做小额贷款中介业务的。当时一个不是很熟的朋友叫王凯的男子请其和其老板徐骏吃饭，席间王凯叫来了鲍某某，介绍说鲍某某需要借一笔资金，5%月利息，借两个月，鲍某某也接受了。王凯还提出来说鲍某某有一套松江的动迁房可以让徐骏放心，所以老板徐骏就答应放款。次日上午，其到公司后王凯带着鲍某某以及王一杰和另外一个手下在会议室等着，老板徐骏让其操办这笔业务。之后，老板给其一套有格式的借某协议，内容大致是写着“由鲍某某向刘某某借某50万元整，期限两个月”，利息没有写。当然，根据前面一天晚上吃饭时候谈好的利息是5%每个月，只是没写上去。写完以后，徐骏打48万元到其建行卡上，然后要求其带鲍某某去武宁路那里的一个建行转账给鲍某某，到账后，其带她到柜台或者ATM机取现5万元。之后，其回到公司把这5万元给了老板。转账取钱的过程王一杰也在，是他开车带其等去银行的。在2017年8、9月份的时候，其老板徐俊因为诈骗被闵行警方拘留了，其也没跟鲍某某催收。后来其老板娘贺舒瑾要求其去催收这笔钱，其打电话给王凯，王凯说鲍某某现在没钱，先付其5万(或者2万5千元)的利息钱。没过多久就把钱打进其支付宝里了，其也直接把钱转给老板娘了。到了2017年年底的时候，老板娘又叫其去打官司告鲍某某。大概在年底的时候，静安法院开庭，其就出庭了。法庭上其根据律师说的，只提出归还剩余本金40多万，利息也没说。但是鲍某某一口咬定，钱已经给王凯了，法官支开老板娘和鲍某某，询问其这个官司打不打，律师表示可以继续打，但是其觉得这个官司里面有问题，其就不敢打了，就撤诉了。事后，其跟老板娘说，这笔账还是不要了，太复杂了。老板娘就没有跟其说这件事了。后来其也就没有过问这个事情了的事实。6、证人王3的证言及辨认笔录证实，2017年4月的时候，其通过王凯认识了鲍某某，王凯说鲍某某要借钱，让其转账到鲍某某账户，其一开始没答应，后来王凯声称他能保证的，因为鲍某某有动迁房，其也看到了动迁房的五联单，并且有王凯的口头担保其就答应了。之后其、陈晖、鲍某某一起去了位于杨浦区工商银行平凉路支行，到了柜面把15万转账到了鲍某某的账户里面。转完钱之后，陈晖听王凯事先说好的，要求鲍某某把到账的钱取了4、5万出来，其等3个人又回到了原来谈借钱的地方，位于杨浦区平凉路的上岛咖啡店。到了之后，鲍某某把手上的钱都给了王凯，王凯拿了其中的1万5千元给了其，说是当利息。之后鲍某某就写了一张借条给其，金额写的是20万。多写的5万是为了以后万一问鲍某某要钱需要的车马费。过了1、2个星期，王凯又联系其借钱给鲍某某，其到了王凯的舅妈家，见到了王凯，王凯说鲍某某急用钱，并承诺1、2个月一定能还钱，其就答应了。第二天其去了农业银行还是建设银行将10万元取了出来(具体是农行还是建行其记不清了)，再加上家里的2万元现金，一共拿了12万元现金到了王凯的舅妈家，当时王凯、陈晖、王一杰、张晶、鲍某某、王凯的舅妈都在。王凯让其将12万元现金放在里面小房间的桌上，其就将12万元现金都摆在了桌子上，之后其跟王凯舅妈聊了两句。没多久，陈晖就给鲍某某拍视频，其看到小房间桌上的现金好像更多了，看上去估计有20万，陈晖让鲍某某坐在放钱的桌子旁边，手放在钱上面之类的。拍完以后，王凯把鲍某某写好的借条给其，并从桌上的一堆现金里抽给其1万元钱，说是事先的利息。之后其回到外面房间把钱和收条放进其的包里，等其再回到小房间里其看到桌上的钱没了，也不知道谁收起来了。后来鲍某某就一个人先离开了。大概过了一个多月时间，王凯生病住院，其去医院看他。王凯说鲍某某已经还钱了，其说让鲍某某直接银行转账还给其，王凯说钱已经在他这里了，要其提供银行账户给他，其提供了银行账户给王凯，陈晖通过银行转账转给了其28万的事实。7、证人范某1的证言证实，2017年6月12日白天的时候，王凯打电话让其帮他弄20万元走一下账，其就答应了。后来陈晖就开车来接其了，接其去了位于平凉路的工商银行，当时王凯和一个女子已经在银行了(后来知道这个女子叫鲍某某)。其、陈晖、王凯，鲍某某会合以后，王凯和陈晖就安排其找了银行的柜台指挥其进行转钱，其就在柜台上办了手续，通过其的工商银行卡转了20万元钱到了王凯提供的鲍某某的账户，办完之后其就在旁边呆了一会。之后王凯和陈晖就让鲍某某将这个刚刚到账的20万元钱取出来，取出来之后，王凯和陈晖怎么处置这笔钱的其不清楚。2017年有一次(具体其记不清楚了)，王凯让其准备一笔钱给他，好像那次是蛮多的钱，后来王凯带着姓鲍的女子、陈晖、王一杰、张晶到了其家里，就在其家楼下一个拆迁的空房子里面，当时那堆现金都堆在一个桌子上，陈晖当时让其走开，其就走开了，当时其猜到那个女的可能赌博玩百家乐被王凯他们套住了，当时其也意识到其的钱被王凯用来放高利贷。这两次借钱鲍某某都没有打借条给其，都是打给王凯的事实。8、证人房某某证言证实，其和王凯等人在一起的时候，认识了一个名字叫鲍某某的女人，其看到她来找王凯借过钱，其第一次看到她后，王凯跟其说，这个阿姐有三套房子，起码可以从她身上赚300万。后来听说鲍某某借了王凯钱之后不还，人还躲掉了，其因为帮王凯讨债被青浦区人民法院判处有期徒刑6个月。王凯等人对外宣称一直是鲍某某欠了他们130万左右，但实际上其知道王凯他们才借了鲍某某60多万。这是其和王一杰在一起的时候，王一杰失口说的，他说其实鲍某某也没借那么多钱，前后也就60多万，而且鲍某某还掉了一部分的事实。9、房地产借某抵押合同及转账凭证、电子回单证实，2017年4月26日起，季2以房屋抵押的方式向鲍某某借某186万元的事实。10、银行交易明细证及微信、支付宝转账记录证实，鲍某某银行卡于2017年4月17日从陈晖处收到6万元、从王3处收到15万元(取现4万元)；4月28日从项阳、陈晖处收到13.52万元。向陈晖微信转账1万元；5月3日向陈晖微信转账2万元；5月5日向陈晖微信转账3万元；5月8日从刘某某处收到48万元(取现5万元，向陈晖转账7万元)；5月24日从张晶处收到5万元；5月28日向陈晖微信转账1万元；6月2日从季2处收到100万元(向陈晖转账100万元)；6月4日从陈晖处收到30万元；6月12日从范某1处收到20万元(取现20万元)；6月11日，鲍某某向陈晖银行转账8万元；6月20日，向张晶账户转账10万元；6月30日，向陈晖转账3万元；7月3日，向王一杰转账6万元；7月24日，向鲍某某转账1万元；8月1日向陈晖微信转账1万元的事实。11、司法鉴定意见书证实，从被告人陈晖手机中检出转账凭条、微信聊天记录以及现金借某及书写借条视频的事实。上述证据来源及收集程序合法，并经庭审质证属实，本院予以确认。关于被告人王凯、陈晖、张晶就借某金额提出的辩解，本院认为，被害人鲍某某报案笔录中将通过许某某向王凯、陈晖借钱的经过进行了详细的描述，每次借钱的金额、实际到手的金额以及所写借条的金额亦都做了详细的描述，与银行交易明细基本相符，且其明确强调收到的钱款都是银行转账或者微信、支付宝交易，没有收到过现金，而后来因为利息过高其无力偿还，被迫写下了许多现金借条冲抵利息并拍摄了相关取现视频。上述证据能相互印证，足以认定。被告人王凯、陈晖辩称借给鲍某某100多万元，其中部分是现金，直至案发鲍某某尚欠180余万元未归还，对此本院认为，首先，虽然证人范某1、王3等人都称将现金交给了王凯，并听王凯说要借给鲍某某，但她们对上述现金的具体去向、交付方式等细节均支支吾吾说不清楚，明显不合常理；其次，根据民间借贷的交易习惯，大额借贷一般都是通过银行走账，本案中也存在大量银行走账的情形，而所谓的“砍头息”也是先银行走账后再由被害人取现支付给王凯等人，根据证人范某2的证言以及银行交易明细，甚至存在没有实际借某空走账的情况，故在有条件进行银行走账这种便捷、安全、有效的汇款方式的情况下，却要用大额现金交付的方法，明显不合常理；最后，被告人王凯、陈晖均称借某100余万元给鲍某某，但具体金额两人的说法大相径庭，对于100余万元的组成、借某次数两人也说不清楚，而对于鲍某某的还款情况两人始终避重就轻、含含糊糊，而被告人王凯等人称到案发鲍某某还欠其100余万元，但从其等被抓获起到开庭，从未向司法机关提供相应的借条等证据，上述做法也明显有悖常理。综上，被告人王凯、陈晖的相关辩解，不予采信。关于被告人张晶提出其实际借某10万元给鲍某某，其中5万元是现金的辩解，其辩护人提供了其取款凭证以及向案外人借某的证据，对此本院认为，被告人张晶、王一杰均供述该5万元是给王凯的，王凯是否给了鲍某某手里不清楚，故上述取款和借某的证据不能证明与本案有关，而被告人王一杰庭审中称张晶分给其5000元好处，而被告人张晶却称其拿了10%的利息1万元，其中5%给了其出资的朋友，两人的讲法相互矛盾；且被告人张晶称该10万元均系向朋友所借，但其收到还款后却全部交给了王凯，不大符合常理；况且被害人坚持其从未拿到过现金，而借10万元写10万元借条也不符合王凯等人以往的借钱套路。综上，被告人张晶的上述辩解，不予采信。(六)2017年7、8月间，被告人王凯、陈晖凭借上述拒不归还的借条，纠集被告人王一杰、李2、俞某某、房某某等人继续向鲍某某索要债务。为逼迫鲍某某还债，被告人王凯等人采用上门滋扰、言语威胁等手段，还至本市杨浦区包头路XXX弄XXX号XXX室鲍某某儿子成1住处门口摆放花圈6个，花圈上贴有鲍某某借某时的照片，挽联上写有“沉痛悼念鲍某某”等字样，但因被害人报警而未得逞。2017年8月13日，被告人王凯纠集被告人陈晖、王一杰以及李2、俞某某、房某某等人将鲍某某丈夫成2带至本市宝山区菊盛路XXX弄XXX号XXX室轮流进行看管、催讨债务，非法拘禁长达40余小时。同年8月27日，被告人王凯、陈晖、王一杰等人被公安机关抓获，后以非法拘禁罪被上海市青浦区人民法院分别判处有期徒刑7个月、6个月，并分别于2018年3月26日、2月26日刑满释放。2018年9月10日，被告人陈晖、王一杰、张晶因本案被公安机关抓获，同年10月30日，被告人王凯被公安人员抓获。上述事实，被告人王凯、陈晖、王一杰在庭审中基本无异议，且有被害人鲍某某的陈述，证人成1、成2、李2、俞某某等人的证言，辨认笔录，短信聊天记录，刑事判决书，案发抓获经过等证据予以证实，足以认定。关于被告人及其辩护人提出三名被告人因上述事实已经被判刑，根据“一事不再理”的原则不应再追究刑事责任的辩解及辩护意见，本院认为，上海市青浦区人民法院(2017)沪0118刑初1290号刑事判决书中仅认定了被告人王凯、陈晖、王一杰为讨债而将成2(鲍某某丈夫)非法拘禁以及向成2索要债务，并据此对其等以非法拘禁罪定罪处罚，但是该判决中并未提及被告人王凯等人以虚构的债务，以言语威胁、摆放花圈等“软暴力”手段向鲍某某索要欠款的事实，也未对此进行法律评价，故本院仅处理其等以“软暴力”手段索要虚构债务的事实，对于非法拘禁成2的事实根据“一事不再理”的原则不作评价。本院认为，被告人王凯纠集被告人陈晖、王一杰、张晶以民间放贷为名吸引被害人借某，以“保证金”、“行规”等虚假理由诱骗被害人写下虚高甚至是翻倍借条，通过高额利息不断垒高债务，通过银行走账流水或拍摄付款视频等手段制造虚假付款凭证，并通过虚假的借条向被害人及其家属索要虚高债务，逼迫被害方处置房产予以还债，其主观上具有非法占有的故意，客观上符合“套路贷”的行为特征，应当以诈骗罪追究刑事责任，且属于数额特别巨大；被告人王凯、陈晖、王一杰在鲍某某已经还清借某的情况下再起犯意，以非法占有为目的，以上门滋扰、言语威胁、摆放花圈等“软暴力”手段向被害人鲍某某敲诈钱款，数额特别巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人王凯、陈晖、王一杰犯两罪，依法应数罪并罚。被告人部分诈骗犯罪以及敲诈勒索犯罪属于未遂，可比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人王凯、陈晖的辩护人认为本案系一般民间借贷纠纷的辩护意见，没有法律依据，本院不予采纳。被告人王凯、陈晖、王一杰、张晶在共同犯罪过程中形成了较为固定的恶势力犯罪团伙。关于被告人陈晖、张晶的辩护人提出本案不应认定为恶势力的辩护意见，本院认为，本案中被告人王凯、陈晖自2016年3、4月份开始对外放债，2017年3月起被告人王一杰、张晶等人陆续加入，直至2017年8月份其等因非法拘禁行为被公安机关抓获。在此期间，其等组成了由被告人王凯负责统筹安排并具体参与，被告人陈晖负责与被害人具体商谈放贷事宜并出资，被告人王一杰、张晶予以打下手配合的人员较为固定、组织较为严密、分工较为明确的犯罪团伙，其等以放贷为名，为谋取非法利益，制造虚假债务凭证，不断垒高债务，并多次采取言语威胁、上门滋扰、人身控制等方式向被害人及其家属讨要钱款，次数多、金额大，对被害人及其家属的工作、生活造成严重影响，侵害其人身、财产权利。因此，不管是组织特征、行为特征，还是危害特征，都符合两高两部《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》中关于恶势力团伙的认定标准。辩护人的上述辩护意见，没有法律依据，不予采纳。在共同犯罪中，被告人王凯起主要作用，系主犯；被告人王一杰、张晶起次要及辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚。关于被告人陈晖的辩护人提出其应认定为从犯的辩护意见，本院认为，现有证据虽然可以证实被告人陈晖系受王凯纠集，但其在整个放贷过程中负责和被害人具体商谈借某事宜，而且还实际出资并收取还款，大量的借条也是出具给陈晖，其还安排其母亲实际获得了季某1的房产，故在整个“套路贷”犯罪过程中，其亦起到了积极、主要的作用，不符合从犯的条件。辩护人的上述辩护意见，不予采纳。但其地位、作用较被告人王凯更小，在量刑中予以考虑。关于被告人张晶的辩护人提出其不应认定为恶势力成员的辩护意见，本院认为，根据两高两部《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》的规定，恶势力的其他成员，是指知道或应当知道与他人经常纠集在一起是为了共同实施违法犯罪仍按照纠集者的组织、策划、指挥参与违法犯罪活动的违法犯罪分子。虽然被告人张晶参与时间不长，且主动离开该团伙，但其明知被告人王凯等人系从事非法放贷业务，且其中存在虚构、垒高债务等情况仍参与其中，应当认定为恶势力成员。辩护人的上述辩护意见，不予采纳。但被告人张晶参与程度不深、参与时间不长的情节，在量刑中予以考虑。关于被告人陈晖的辩护人认为本院对本案没有管辖权的辩护意见，本院认为，两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第11条规定，犯罪行为发生地包括实施“套路贷”所设立的公司所在地、“借贷”协议或相关协议签订地、非法讨债行为实施地、为实施“套路贷”而进行诉讼、仲裁、公证的受案法院、仲裁委员会、公证机构所在地，以及“套路贷”行为的预备地、开始地、途经地、结束地等，本案中，被告人王凯等人在放贷之前，为了确保被害人鲍某某的还款能力，特地安排人员对鲍某某名下位于本区泗泾镇城鸿路XXX弄XXX号XXX室房产进行实地看房并调取相关房产信息，而后鲍某某为偿还债务，在王凯等人的要求下与季2签订抵押借某协议并至本区房产交易中心办理了抵押手续，上述看房行为属于“套路贷”行为中的预备行为，而抵押借某也属于“套路贷”行为的重要内容，故本区属于本案“套路贷”行为的预备地和途经地，本院对于本案具有管辖权，上述辩护意见，不予采纳。被告人陈晖到案后如实交代敲诈勒索犯罪事实，被告人王一杰、张晶到案后交代主要犯罪事实，可认定为坦白情节，依法可从轻处罚。综上，根据被告人犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度以及认罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百七十四条，第二十三条，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第六十九条第一款、第三款，第六十七条第三款，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人王凯犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币一百万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；决定执行有期徒刑十六年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币一百十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月30日起至2034年10月29日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)二、被告人陈晖犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币七十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；决定执行有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币七十五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2030年9月9日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)三、被告人王一杰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币二十二万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2024年9月9日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)四、被告人张晶犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2022年9月9日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)五、扣押在案的作案工具，予以没收；上海市杨浦区中原一村XXX号XXX室房屋，返还被害人季某1；被害人季某1收取的钱款，予以追缴后没收。六、未退出的违法所得，继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 华审 判 员  龚笑笑人民陪审员  李美华二〇一九年十一月二十五日书 记 员  王文梁附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。……第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。