河南省三门峡市湖滨区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1202刑初132号公诉机关三门峡市湖滨区人民检察院。被告人王五军，男，1974年5月8日出生，汉族，初中文化，河南班德邦投资担保有限公司及三门峡分公司、河南班德邦投资有限公司实际控制人，住三门峡市湖滨区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2018年7月31日到三门峡市公安局崤山分局投案，8月1日被刑事拘留，9月7日被逮捕。辩护人赵芮，河南蓝剑律师事务所律师。三门峡市湖滨区人民检察院以三湖检公诉刑诉〔2019〕100号起诉书指控被告人王五军犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。三门峡市湖滨区人民检察院指派检察员郭联庆、常宁出庭支持公诉，被告人王五军及其辩护人赵芮到庭参加了诉讼。现已审理终结。三门峡市湖滨区人民检察院指控，2009年5月6日，被告人王五军在郑州市注册成立河南班德邦投资担保有限公司，2009年6月25日成立河南班德邦投资担保有限公司三门峡分公司（2012年9月注销），2011年3月29日，在三门峡市注册成立河南班德邦投资有限公司，后于2012年10月变更为三门峡隆益华商贸有限公司，王五军为上述公司实际控制人。2011年至2013年，王五军以河南班德邦投资担保有限公司三门峡分公司、河南班德邦投资有限公司名义，伙同他人对外宣称公司实力雄厚，以公司需要资金为由，高息向社会不特定对象非法吸收存款，并承诺到期归还本金及高额利息，吸收、诱使他人进行投资。经三门峡市中和会计事务所有限公司司法鉴定，被告人王五军通过上述公司吸收公众存款且未完全退还15户31708000元，其中已退还1960926元，未退还29747074元，已支付利息4051000元。公诉机关认为被告人王五军违反国家金融管理法律规定，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。请依法判处。被告人王五军对公诉机关指控犯罪事实及罪名均不持异议。辩护人对公诉机关指控罪名不持异议，辩护意见认为：1.被告人王五军与三门峡金玫瑰美食娱乐有限公司法定代表人魏某是亲戚关系，双方有长期经济合作往来，对象特定，根据相关司法解释的规定，双方之间借款13000000元不应计入非法吸收公众存款数额，且被告人王五军在2011年8月2日至2012年4月9日期间通过银行转账及支付现金方式向魏某归还了7262000元；2.公诉机关指控吸收公众存款数额依据的司法会计鉴定意见书不具有客观性，该意见书所做认定仅依据集资人提供的借条、借款合同以及对集资人的询问笔录，缺少转账凭证相互印证，不能真实反映吸收存款数额，根据集资人的询问笔录及被告人的确认，集资人张某1、王某3、张某2、王某4、方某、何某等人借据中利息欠条共计2913074元应予扣除；3.集资人认可的已支付利息共计1767000元依法应折抵相应集资人未付本金，被告人王五军出具借条中包含的利息部分，亦应予以相应扣减；4.被告人王五军主动投案，如实供述犯罪事实，是自首，依法可以减轻处罚；5.被告人王五军无犯罪前科，系初犯、偶犯，当庭亦认罪、悔罪，主观恶性及社会危害性较小，可以从宽处罚。经审理查明：2009年5月6日，被告人王五军在郑州市注册成立河南班德邦投资担保有限公司，2009年6月25日成立河南班德邦投资担保有限公司三门峡分公司（2012年9月注销），2011年3月29日，在三门峡市注册成立河南班德邦投资有限公司，后于2012年10月变更为三门峡隆益华商贸有限公司，王五军为上述公司实际控制人。2011年至2013年，王五军以河南班德邦投资担保有限公司三门峡分公司、河南班德邦投资有限公司名义，伙同他人对外宣称公司实力雄厚，以公司需要资金为由，高息向社会不特定对象非法吸收存款，并承诺到期归还本金及高额利息，吸收、诱使他人进行投资。经三门峡市中和会计师事务所有限公司鉴定，被告人王五军通过上述公司吸收公众存款共计15户31708000元，已退还本金1960926元。具体如下：三门峡金玫瑰美食娱乐有限公司（魏某）存款13000000元，已支付利息2574000元；张某1存款6634000元，已支付利息1393350元；王某4存款3430000元（其中本金2830000元，利息转存600000元），已支付利息200000元；何某存款2610000元，已退还本金325926元，未退还本金2284074元，已支付利息40000元；王某3存款1324000元，已支付利息30000元；王某1存款2150000元，已退还本金1500000元，未退还本金650000元，已支付利息70000元；王某2存款300000元，已支付利息30000元；张某2存款1050000元（其中本金735000元，利息转存315000元）；赵某存款450000元，已支付利息70000元；方某存款300000元（其中本金200000元，利息转存100000元），已支付利息10000元；周某存款190000元，已退还本金95000元，未退还本金95000元，已支付利息18000元；刘某存款110000元，已退还本金30000元，未退还本金80000元，已支付利息5000元；杨某1存款70000元，已支付利息3000元；郝建英存款50000元，已退还本金10000元，未退还本金40000元；赵乐周存款40000元，已支付利息10000元。另查明，2018年7月31日，被告人王五军自行到三门峡市公安局崤山分局投案，如实供述了上述犯罪事实。上述事实，有被告人王五军在侦查机关的供述；证人张某1、魏某、王某1、王某2、周某、杨某1、刘某、王某3、赵某、张某2、王某4、方某、杨某2、何某、董某、王某5、张某3的证言；公安机关破案报告、抓获经过；三门峡市中和会计事务所有限公司司法会计鉴定意见书；河南班德邦投资担保有限公司分公司设立登记申请书、营业执照、公司章程；报案材料、借条、担保合同；王五军银行交易明细；被告人王五军的户籍证明等证据，均经庭审查证属实，可作为定案证据采信。本院认为，被告人王五军伙同他人违反国家金融管理法律规定，以河南班德邦投资担保有限公司三门峡分公司、河南班德邦投资有限公司的名义，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人王五军作为河南班德邦投资担保有限公司三门峡分公司、河南班德邦投资有限公司的实际控制人，直接策划、指挥非法吸收公众存款犯罪活动，是主犯。公诉机关指控被告人王五军非法吸收公众存款罪名成立，应予支持。关于辩护人提出的三门峡金玫瑰美食娱乐有限公司法定代表人魏某与被告人王五军具有亲戚关系，且双方有长期经济合作往来，所涉存款数额不应计入犯罪数额的辩护意见，于法无据，不予采纳。关于辩护人提出的存款人员借据中利息续存数额不应计入非法吸收公众存款犯罪数额的辩护意见，于法无据，不予采纳，但该情节在量刑时可酌情予以考虑。关于辩护人提出的司法会计鉴定意见书所做数额认定不能真实反映吸收存款数额的辩护意见，经查，三门峡市中和会计事务所有限公司依据现有证据中集资参与人提供的借条、借款合同以及对集资参与人的询问笔录对吸收存款数额予以认定，鉴定程序合法，且被告人王五军亦认可上述鉴定结论，故对该辩护意见，不予采纳。被告人王五军在案发后主动投案，如实供述犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。辩护人提出的被告人王五军具有自首情节的辩护意见，与查明事实相符，应予采纳。综合本案事实、情节，经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王五军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金200000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人王五军的刑期自2018年7月31日起至2022年7月30日止。）（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）二、责令被告人王五军于本判决发生法律效力之日起三十日内退赔本案集资参与人三门峡金玫瑰美食娱乐有限公司（魏和平）10426000元、张保群5240650元、王志英2630000元、何群成2244074元、王风停1294000元、王康雄580000元、王秀芬270000元、张成英735000元、赵皂荣380000元、方国池190000元、周相平77000元、刘建平75000元、杨锁67000元、郝建英40000元、赵乐周30000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  马建波人民陪审员  王 滨人民陪审员  曲 军二〇一九年十一月二十七日书 记 员  刘 博