杭州市富阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0111刑初426号 公诉机关杭州市富阳区人民检察院。 被告人陈琛，男，1988年4月13日出生，汉族，文化程度大学，系善林（上海）信息科技有限公司富阳分公司负责人，户籍所在地杭州市富阳区。因本案，于2018年5月23日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年6月20日变更为取保候审。 辩护人冯宇钦、陆晓峰，浙江立峰律师事务所律师。 杭州市富阳区人民检察院以杭富检公诉刑诉〔2019〕352号起诉书指控被告人陈琛犯非法吸引公众存款罪，于2019年4月29日向本院提起公诉。本院经审查于2019年5月5日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年5月27日公开开庭进行了审理。杭州市富阳区人民检察院指派检察员俞凯出庭支持公诉。被告人陈琛及辩护人冯宇钦到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 杭州市富阳区人民检察院指控，2013年12月周某（另案处理）等人在上海市设立善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林公司），该公司通过各类媒体向社会进行宣传，以承诺保本、支付高额利息为诱饵，向社会公众非法集资。 2017年8月被告人陈琛入职善林公司，同年9月14日因善林公司要求设立善林（上海）信息科技有限公司富阳分公司（以下简称善林富阳分公司）并任负责人。2017年9月至2018年4月期间被告人陈琛未经有关部门批准，以“政信通”PPP项目为投资平台，以承诺到期保本、年化收益12.4%为诱饵，向社会公众非法吸收资金，所吸资金全部汇入善林公司或善林公司指定的账户，其个人从中提成。2018年4月善林公司资金链断裂，无法兑付投资人本息。现查明被告人陈琛从董某、***、徐某2等14名社会不特定人员处非法吸收资金人民币271万元（以下币种均指人民币），均未兑付。 案发后被告人陈琛退赔赃款4万元。 针对上述指控事实，公诉机关当庭出示并宣读了相关证据。公诉机关认为被告人陈琛违反金融管理法规，未经有关部门批准，以高额回报为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。 被告人陈琛对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，并表示自愿认罪，同时提出自己只是按照善林公司的要求开展业务，并不知道行为违法。 辩护人冯宇钦对起诉书指控被告人陈琛的犯罪事实和罪名均无异议，同时提出陈琛具有自首情节；在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯；陈琛犯罪主观恶性较小，已退缴违法所得。建议法庭根据上述情节对被告人陈琛减轻或从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，2013年12月周某（另案处理）等人在上海市设立善林公司，该公司通过各类媒体向社会进行宣传，以承诺保本、支付高额利息为诱饵，向社会公众非法集资。 2017年8月被告人陈琛入职善林公司，同年9月14日因善林公司要求设立善林富阳分公司并任负责人。2017年9月至2018年4月期间被告人陈琛未经有关部门批准，以“政信通”PPP项目为投资平台，以承诺到期保本、年化收益12.4%为诱饵，向社会公众非法吸收资金，所吸资金全部汇入善林公司或善林公司指定的账户，其个人从中提成。2018年4月善林公司资金链断裂，无法兑付投资人本息。现查明被告人陈琛从董某、***、徐某2等14名社会不特定人员处非法吸收资金271万元，均未兑付。 案发后，被告人陈琛退缴违法所得4万元，其经民警电话通知后到案。 被告人陈琛在侦查、审查起诉和审理阶段均自愿认罪。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实： 1.被害人董某等13人的陈述，证实善林公司及善林富阳分公司工作人员宣传称公司平台实力强，产品收益高，本金有保障，其等人就进行投资的事实。 2.证人骆某的证言，证实其2018年3月至同年4月在善林富阳分公司上班，善林富阳分公司的负责人是陈琛，公司的主要业务就是根据总公司的要求，销售P2P产品，通过到商场、广场发放传单吸引客户，介绍时保证本金安全，并有高利回报的事实。 3.证人徐某1的证言，证实其丈夫陈琛系善林富阳分公司负责人，陈琛在该公司工作期间获得工资和业务提成总计约4万元的事实。 4.接受证据材料清单、善林金融《出借咨询与管理服务协议》、债权转让协议、POS签购单、手机转账截图，证实善林公司与投资人签订投资协议，投资人向指定账户汇款的事实。 5.公司登记基本情况、分公司设立登记审核表、分公司设立登记申请书、负责人信息、任命书、房屋租赁合同，证实善林富阳分公司注册登记相关情况。 6.银行卡交易明细，证实被告人陈琛收入情况。 7.司法鉴定意见书，证实善林公司款项去向情况。 8.户籍证明，证实被告人陈琛已达完全刑事责任年龄的事实。 9.到案经过，证实被告人陈琛经民警电话通知后到案的事实。 10.善林富阳分公司2017年、2018年出借数据，证实善林富阳分公司2017年、2018年投资客户信息及投资数额的事实。 11.浙江省行政司法执法暂扣款票据，证实陈琛退缴违法所得40000元的事实。 12.被告人陈琛的供述与辩解，证实其系善林富阳分公司的负责人，分公司于2017年9月14日注册成立，经营地为富阳财富中心A座1303、1304室。善林富阳分公司的运营支出，如房租、员工工资等都来源于善林公司。其负责善林富阳分公司的日常管理。善林富阳分公司就做“政信通”一个产品，该项目是中耀华建建筑有限公司与贵州省义龙新区当地政府签订的合作项目，投资人作为出借人将投资款汇到中耀华建账户，高通盛融集团为担保人，善者如林人力资源有限公司为居间方。业务员向客户宣传称，“政信通”项目牢靠，回款周期短，收益高，政府项目，安全性好。善林富阳分公司从成立至今，总共吸收了14名投资人271万元，因未到期全部未兑付，其本人提成4万元的事实。 13.同案犯周某的供述与辩解，证实其控制善林公司，公司自身没有造血功能，是用新投资者的款项支付前投资者的到期本金及利息，公司已资不抵债的事实。 14.同案犯高越强的供述与辩解，证实其原系善林公司总裁。公司以转让债权的形式吸引投资者投资，其知道债权有夸大的情况，吸收的投资肯定远远大于实际债权数额的事实。 15.同案犯田景升的供述与辩解，证实其系善林公司执行总裁，善林公司通过向个人转让债权的方式销售金融理财产品，但绝大部分债权都是虚假的事实。 16.同案犯仝蕾蕾的供述与辩解，证实其系善林公司销售管理中心下属客户管理部总监，善林公司的运营模式是通过线下理财门店向社会公众销售理财产品，然后将所吸收的资金用于对外投资、日常运营、出借给借款人及偿还到期投资的事实。 17.同案犯徐霞的供述与辩解，证实其系善林公司财务中心资金管理部负责人，善林公司的运营模式是通过线下理财门店向社会公众销售理财产品，然后将所吸收的资金用于对外投资、日常运营、出借给借款人及偿还到期投资的事实。 上述证据，经庭审质证可互相印证，本院予以确认。 本院认为，被告人陈琛伙同他人，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸引公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，适用法律正确。被告人陈琛经民警电话通知后到案，到案后如实供述自己罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚；被告人陈琛系善林公司下属善林富阳分公司负责人，协助销售相关产品，不控制所吸收的资金，所获得的亦仅是工资和一定比例的提成，其在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；被告人陈琛自愿认罪并退缴违法所得，本院酌情从轻处罚。辩护人冯宇钦就此提出的辩护意见，本院予以采纳。本院根据被告人陈琛的犯罪事实、性质、对社会的危害程度及认罪表现，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款，第六十四条、第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人陈琛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币50000元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 二、退缴在案的违法所得人民币40000元，按比例发还给集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  潘 蔚 审 判 员  章华海 人民陪审员  徐 芳 二〇一九年十一月二十七日 书 记 员  何韵致