广西壮族自治区南宁市良庆区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0108刑初178号 公诉机关南宁市良庆区人民检察院。 被告人谢思远，男，1986年12月7日出生于广西宁明县，汉族，初中文化，无业，住南宁市江南区。因涉嫌侵犯公民个人信息罪，2018年7月25日被刑事拘留，同年8月31日被执行逮捕，现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人吴江美，广西金懿晟律师事务所律师。 被告人覃保华，男，1999年2月18日出生于广西上林县，壮族，初中肄业，无业，住广西上林县。因涉嫌侵犯公民个人信息罪，2018年7月25日被刑事拘留，同年8月31日被执行逮捕，现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人姚渊，广西双贺律师事务所律师。 南宁市良庆区人民检察院以南市良检刑诉〔2019〕123号起诉书指控被告人谢思远、覃保华犯妨害信用卡管理罪，于2019年5月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年7月18日公开开庭审理了本案。南宁市良庆区人民检察院检察员肖祥勇出庭支持公诉，被告人谢思远、覃保华及辩护人吴江美、姚渊到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 南宁市良庆区人民检察院指控，被告人谢思远从2018年6月份开始就在网上收购银行卡转卖赚取差价，2018年6月底，被告人谢思远以每套700元的价格将六套银行卡“四件套”（银行卡、U盾、手机卡、身份证）卖给王某1，王某1又将收购来的银行卡“四件套”转卖给被告人覃保华赚取差价。后覃保华通过王某1介绍认识谢思远，之后谢思远与覃保华自行交易银行卡，由谢思远将银行卡卖给覃保华，覃保华再卖给台湾人“黑豹”等人，各自从中赚取差价。 被告人谢思远将银行卡“四件套”卖给覃保华后，按照覃保华提供的地址去邮寄给向覃保华购买银行卡的下家，由于物流监管严格，不允许寄送银行卡导致银行卡被退回。2018年7月24日凌晨3时许，公安人员根据线索在南宁市良庆区鑫利华商厦1619号房将被告人谢思远、覃保华抓获，并扣押到谢思远卖给覃保华后被物流退回的24套银行卡，后公安人员又在谢思远原租住的良庆区常乐一街10号602房扣押到谢思远所有的银行卡28套。 经公安机关向各银行机构调取开户信息，上述银行卡开户人并非本案的被告人谢思远、覃保华。 当庭出示和宣读了1.依法扣押的银行卡、U盾、电话卡、身份证等物证；2.受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍证明、搜查证、搜查笔录、扣押清单、调取证据清单等书证；3.证人王某1、孙某、李某、赵某的证言；4.被告人谢思远、覃保华的供述等证据。公诉机关认为，被告人谢思远、覃保华违反国家信用卡管理法规，非法收购、持有他人信用卡用于转卖获利，其中被告人谢思远非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人谢思远对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。辩称对其非法持有的信用卡数量有异议，被物流退回的24套银行卡其中有十几套是其卖给覃保华的，其余为覃保华自己的卡。在住处查获的28套银行卡是作废的卡。 辩护人吴江美对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。辩称：第一，扣押的银行卡不一定都是能够正常使用的有效卡；第二，被物流退回的24套银行卡是谢思远卖给覃保华的，不应算做谢思远持有的数量，查获的28套银行卡是作废卡；第三，被扣押的银行卡没有流通到市场，不具有信用卡的透支功能，主观恶性小；第四，到案后如实供述，认罪态度好，是初犯、偶犯。要求从轻处罚。 被告人覃保华对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。 辩护人姚渊对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。辩称：第一，被物流退回的24套银行卡有些是作废卡；第二，到案后如实供述，认罪态度好，没有从中获利，要求从轻处罚。 经审理查明，从2018年6月起，被告人谢思远在网上收购银行卡转卖赚取差价，同月底，谢思远以每套700元的价格将6套银行卡“四件套”（银行卡、U盾、手机卡、身份证）卖给王某1，王某1又转卖给被告人覃保华赚取差价。后覃保华通过王某1介绍认识谢思远，谢思远与覃保华便自行交易银行卡，由谢思远将银行卡卖给覃保华，覃保华再卖给台湾的“黑豹”等人，各自从中赚取差价。 被告人谢思远将银行卡“四件套”卖给覃保华后，按照覃保华提供的地址邮寄给向覃保华购买银行卡的买家，由于物流监管严格，不允许邮寄银行卡导致银行卡被退回。2018年7月24日3时许，公安人员在南宁市良庆区将被告人谢思远、覃保华抓获，并扣押到被物流退回的24套银行卡，后公安人员又在谢思远原租住的南宁市良庆区常乐一街10号602房扣押到谢思远的28套银行卡。经公安机关向各银行机构调取开户信息，上述银行卡均非谢思远、覃保华本人名下的银行卡。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实： 1.受案登记表，证实案发时间、地点、简要经过等基本情 况。 2.抓获经过，证实2018年7月24日3时许，公安人员在南宁市良庆区抓获谢思远、覃保华。 3.户籍证明，证实被告人谢思远、覃保华的真实身份情况及案发时已达刑事责任年龄。 4.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实公安机关从南宁市良庆区五象大道1号鑫利华小区1栋B单元1619号查获24套银行卡、身份证、银行U盾、电话卡、刷卡机等物品；从南宁市良庆区常乐一街10号602号房查获28套银行卡、身份证、银行U盾、手机等物品。 5.提取笔录、手机微信聊天截图，证实（1）公安机关从王某1手机中对涉案内容进行提取拍照，并经王某1签名核对。王某1手机内有姚某、陈某、姜某等多人的身份证照片，王某1与微信昵称“暗战”、“阿某”、“奥宇湖南长沙”、“爱生活”、“诚信”、“福仔”等多人聊天，上述人员向王某1购买银行卡“四件套”，王某1询问对方的地址，发送银行卡的密码、盾密码给对方，或是双方约定在南宁市区见面交易的地点，通过微信收取对方转来的“四件套”费用。（2）公安机关从被告人谢思远手机提取谢思远与覃保华的微信聊天记录，覃保华、谢思远及昵称为“黑豹”、“大荣”等人交易银行卡后联系物流快递。 6.调取证据通知书、调取证据清单、银行查询结果单，证实公安机关从中国农业银行、民生银行等银行调取扣押的52张银行卡的开户信息，该52张银行卡均在相应的银行查询到有真实的开户人和开户信息，开户人并非谢思远、覃保华。 7.证人王某1的证言及辨认笔录，证实2018年3月开始，王某1在QQ群里发现有人收购银行卡、身份证、U盾、电话卡，俗称“四件套”，其为了赚钱便找到谢思远合作，由谢思远提供“四件套”给王某1，王某1以每套700元左右的价格卖出后，从中赚取100元的差价。2018年5月，王某1通过QQ认识收购“四件套”的覃保华，并当面交易银行卡四件套，还将谢思远介绍给覃保华。经辨认，王某1能辨认出谢思远、覃保华。 8.证人孙某的证言，证实2018年7月19日孙某经“阿八”与一名男子同住在“四眼”租的位于南宁市良庆区常乐一街10号602号出租房，“四眼”的名字叫谢思远。同月24日，公安人员在其居住的谢思远的出租房里搜查到银行卡、U盾等物品，这些物品是谢思远的，当天公安人员将谢思远带到出租屋搜查时，谢思远也当面承认这些物品是他的。 9.证人李某的证言，证实2018年7月17日，李某经“阿八”介绍与一名男子同住在谢思远租的位于南宁市良庆区常乐一街10号602号出租房。同月24日，公安人员带着谢思远到该出租房搜查时，搜查到银行卡、U盾等物品，这些物品是谢思远的，谢思远也当面承认这些物品是他的。 10.证人赵某的证言及辨认笔录，证实2018年6月，其住在谢思远租的南宁市良庆区常乐一街10号602房，同住在该房子的有李某及一名男子。谢思远让赵某有空就帮送东西，这些东西是用快递信封包装好的银行卡和U盾之类的物品，赵某接到谢思远的电话后就拿下楼交给快递员，或是拿到琅东客运站交给司机托运，从6月至今一共帮送了五六次，谢思远会给赵某买烟或者给几十元钱。其不知道这些银行卡和U盾是谢思远从哪里得来，也不知道谢思远寄出去做什么。经辨认，赵某能辨认出谢思远。 11.被告人谢思远的供述及辨认笔录，证实2018年4月，谢思远在QQ群里发现卖银行卡可以赚钱，便在网上发布收卡信息。同年6月底，谢思远知道王某1收购银行卡，便将收来的卡以每张700元的价格卖给王某1。后谢思远通过王某1介绍认识了收购银行卡的覃保华，谢思远就直接与覃保华联系卖银行卡。2018年7月中旬，谢思远将收来的卡以每套700元的价格卖给了覃保华，一共卖了大约二十套。覃保华收了银行卡后就通过快递寄出去，因为快递公司不帮寄送银行卡导致卡被退回，覃保华当时没有钱了，便和谢思远一起住在谢思远租的南宁市良庆区鑫利华商厦1619号房，覃保华还带着谢思远之前卖给他的银行卡。南宁市良庆区常乐一街10号602房也是谢思远租的，现在是李某、赵某、孙某住，谢思远曾经让赵某帮开过电话卡，卖给网上收卡的人。2018年7月24日3时许，公安人员在良庆区鑫利华商厦1619号房找到谢思远，并搜查出银行卡24张、身份证、U盾等物品，还带谢思远去到其租的良庆区常乐一街10号602房搜查，查获银行卡28张、身份证、U盾等物品。这些银行卡是谢思远收购卖给覃保华的，之前卖给覃保华的银行卡被快递退回后放在鑫利华商厦1619号房。经辨认，其能辨认出覃保华、赵某、王某1。 12.被告人覃保华的供述及辨认笔录，证实2018年3月初，覃保华在网上发现倒卖“四件套”（包含身份证、银行卡、电话卡、U盾）可赚取差价，便开始在通过QQ群、微信及社交网站发布收购“四件套”的信息，以400至600元的价格进行收购，后以600至800元的价格通过邮寄或当面交易倒卖给他人。同年5月中旬，覃保华在网上认识王某1，王某1称有很多货，后二人进行当面交易。同年6月，覃保华经王某1介绍认识了谢思远，覃保华便和谢思远交易，每次交易的价格为800元每套。第一次交易，谢思远格卖了七套卡给覃保华，第二次交易，谢思远给了覃保华十七、八套卡，覃保华将第一次和第二次从谢思远处收购的卡邮寄给台湾人“黑豹”，每套卡价格为1000元人民币，收了台湾籍男子3万元人民币。同年7月中旬，覃保华第三次从谢思远处收购了约三十套卡，通过微信将“黑豹”的地址发给谢思远，让谢思远帮寄卡，过了两天，因为物流管控严，银行卡被物流退回，同年7月21日覃保华又让谢思远去取退回的银行卡，之后覃保华与谢思远一起住在谢思远租住的南宁市良庆区鑫利华商厦1619号房，被退回的银行卡放在谢思远的电脑桌上，后来被公安人员查获。经辨认，覃保华能辨认出谢思远、王某1。 13.现场辨认笔录及照片，证实谢思远、覃保华、赵某指认南宁市良庆区常乐一街10号602号房、南宁市良庆区五象大道1号鑫利华小区1栋B单元1619房，以及查获的银行卡、电话卡、U盾、手机、电脑等物品情况。 14.扣押并随案移送的银行卡、U盾等物品（详见移送清单），证实扣押在案的52张银行卡及U盾等实物。 针对被告人及辩护人所提出的辩护意见，根据本案已查明事实、证据及相关法律规定，本院综合评判如下： 对于被告人谢思远及辩护人提出被物流退回的24张银行卡有部分是覃保华的，不应认定为谢思远持有辩护意见。经查，被告人谢思远、覃保华的供述、搜查笔录、扣押决定书及清单证实公安人员从鑫利华商厦1619号房查获的24张银行卡是谢思远卖给覃保华，由谢思远帮覃保华发货后被退回，谢思远与覃保华是上下线关系，且同住在鑫利华商厦1619号房，故在该处查获的24张银行卡应认定为二人共同持有。对此辩护意见，本院不予采纳。 对于被告人谢思远及辩护人提出查获的银行卡是作废卡，不一定能够正常使用，被告人覃保华的辩护人提出被物流退回的24张银行卡有部分是作废卡的辩护意见。经查，扣押清单、搜查笔录、银行卡实物、调取证据清单、银行查询结果等证据证实公安机关扣押的52张银行卡，经向相应的银行调取银行卡信息，查询结果均显示有相应的开户信息，证实均为真卡，且均非谢思远、覃保华本人名下的银行卡。故对此辩护意见，不予采纳。 本院认为，被告人谢思远、覃保华收购、非法持有他人信用卡，其中被告人谢思远非法持有他人信用卡数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。被告人谢思远、覃保华归案后如实供述，自愿认罪，可以从轻处罚。对于谢思远、覃保华的辩护人辩称被告人谢思远、覃保华归案后如实供述，认罪态度好，是初犯的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人谢思远犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月24日起至2021年7月23日止。罚金自判决生效后1个月内一次性向本院缴纳，上缴国库；期满不缴纳的，强制缴纳。） 被告人覃保华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月24日起至2020年1月23日止。罚金自判决生效后1个月内一次性向本院缴纳，上缴国库；期满不缴纳的，强制缴纳。） 三、随案移送的银行卡、U盾等物品（详见移送清单），予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  韦肖依 人民陪审员  孙 艳 人民陪审员  陈柳杉 二〇一九年十一月二十九日 书 记 员  麻碧婷 相关法律法规： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。