海南省海口市美兰区人民法院   刑事判决书   （2019）琼0108刑初288号   公诉机关海南省海口市美兰区人民检察院。   被告人王丽晶，女，1964年3月13日出生于黑龙江省哈尔滨市，公民身份号码×××，汉族，初中文化，无业，户籍所在地黑龙江省哈尔滨市道外区，捕前住黑龙江省哈尔滨市南岗区。因本案于2019年3月21日被公安机关抓获，同年3月29日被刑事拘留，同年4月24日被逮捕。现羁押于海口市第二看守所。   辩护人胡杨，国浩律师（海南）事务所律师。   辩护人李锐，国浩律师（海南）事务所律师。   海南省海口市美兰区人民检察院以海美检公诉刑诉[2019]224号起诉书指控被告人王丽晶犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月8日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2019年9月17日公开开庭进行了审理。海口市美兰区人民检察院指派检察官倪承山、何方雄出庭支持公诉，被告人王丽晶及其辩护人胡杨到庭参加诉讼。现已审理终结。   海口市美兰区人民检察院指控，2016年底至2017年5月间，被告人王丽晶与许志英、王丽杰、王安迪（身份不详、在逃），明知海口御尊资本集团无营业执照，未经中国人民银行批准，不具备吸收公众存款的资格，仍以海口市美兰区五指山路恒利大厦内一单元A-504为据点，通过发布宣传微信、召开推介会，以委托理财的名义面向不特定公众非法吸收存款人民币432645元，其中向王某1非法吸收存款人民币136000元、向朱某非法吸收存款人民币85645元，向刘某非法吸收存款人民币12600元、向吴亚九非法吸收存款人民币30200元，向陆某非法吸收存款人民币13600元，向方某非法吸收存款人民币13600元，向贾某非法吸收存款人民币136000元，向蒋某非法吸收存款人民币5000元。王丽杰等人吸收的存款转入王丽晶本人账户人民币33100元，及其指定的杨清合、郭炜、刘一磊、李家蓁账户人民币1458900元。2019年3月21日王丽晶被公安民警抓捕归案。   对指控的上述事实，公诉机关提供了相应的证据。   公诉机关认为，被告人王丽晶非法吸收公众存款432645元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。   被告人王丽晶辩称，其没有给投资人账户，其也是投资人，其账户上的33100元是其投资的返利，其不构成犯罪。辩护人提出的辩护意见是，被告人王丽晶主观上没有非法吸收公众存款的犯罪故意，客观上没有实施非法吸收公众存款的行为，故指控被告人犯非法吸收公众存款罪不能成立，应判决王丽晶无罪。   经审理查明，2016年底至2017年5月间，被告人王丽晶与王丽杰（已判决）、许志英（另案处理）、王安迪（身份不详、在逃）等人明知海口御尊资本集团无营业执照，未经中国人民银行批准，不具备吸收公众存款的资格，仍以海口市美兰区五指山路恒利大厦内一单元A-504房为据点，通过发布宣传微信、召开推介会，以委托理财的名义面向不特定公众非法吸收存款，其中向王某1非法吸收存款人民币136000元、向朱某非法吸收存款人民币85645元，向刘某非法吸收存款人民币12600元、向吴亚九非法吸收存款人民币30200元，向陆某非法吸收存款人民币13600元，向方某非法吸收存款人民币13600元，向贾某非法吸收存款人民币136000元，向蒋某非法吸收存款人民币5000元，上述款项合计人民币432645元。王丽杰等人将吸收的存款转入王丽晶、杨清合、郭炜、刘一磊、李家榛账户，向上述账户共计转入人民币1362800元，其中王丽晶账户33100元（内有方树清存款6000元）。破案后，公安机关从同案犯王丽杰处缴获作案工具银收宝白色刷卡器1部、支付通黑色刷卡器1部、金色华为手机1部、金色oppo手机1部（另案处理）。   2019年3月21日，王丽晶在哈尔滨市被公安民警抓捕归案。   上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证明:   1.扣押决定书、扣押清单，证实：公安机关从同案犯王丽杰处缴获作案工具银收宝白色刷卡器1部、支付通黑色刷卡器1部、金色华为手机1部、金色oppo手机1部。   2.被告人王丽晶的供述：2015年（具体时间不清楚），我认识了一名叫陈求清的男子，我介绍一个叫海口御尊资本集团的公司给陈求清，介绍该公司内有一款通过注册会员，注册会员要收取费用，然后收取会员费用交给公司，公司收到会员的费用后来炒外汇，然后介绍人拿介绍费，该项目不会亏本，后来在偶然的吃饭中，陈求清有带一名叫许志英的男子一起，后来许志英又联系上了王丽杰，当时王丽杰在海口美兰区五指山路恒利大厦有一个办公点，我当时把御尊资本集团带到海南来，我当时称御尊资本集团按天回报，系统自动分配，最低7000元人民币，3个月回本金，每拉进去一个会员系统会自动分红，推荐一个会员成功后，按照会员投入的钱进行按比例分配红利，我推荐的第一个会员就是许志英，至于我拿到多少钱我不记得了，后来许志英和王丽杰自己在海口美兰区五指山路恒利大厦504房工作了，因我和对方也没有深入接触，我就离开海口市了，2019年3月21日20时，我才知道我被网上追逃。   御尊资本集团当时别人介绍我说是炒外汇的。御尊资本集团没有营业执照是不合法的，没有资格吸收公众存款。海口御尊资本集团以销售理财产品，比银行利息高，吸收大家投资。我只带了许志英、王丽杰等人去上海开会过，其他人都是许志英带来的。大概有十多人。   2016年底我和陈求清、许志英在一起吃饭中，就谈到御尊资本集团有个炒外汇的投资项目，投资的项目大概内容是说投资人负责出资，公司负责操盘，大约四个月至六个月就能回本，100美金为一股。过了几天后，我就收到一个微信好友说御尊资本集团在上海有个金融博览会的项目展馆，我就带许志英和陈求清及王丽杰一起去上海参加御尊资本集团的项目会议，许志英也带了几个朋友一起过来参加会议，我不认识那几个人，参加完会议后我就回哈尔滨了。后来许志英跟我说，御尊资本集团的相关负责人在海口，我才得知许志英和御尊资本集团的负责人在对接炒外汇的项目。后来我投资亏欠后，就退出御尊资本集团的项目了。当时我在上海参加金融博览会的时候，御尊资本集团的负责人都拿出了相关的金融许可证明出来，我就相信了有存在这个项目。我有时候在御尊资本集团网站的账户内有提成的积分，我就叫王丽杰帮我提现出来，提现到我的工行账户（6222083602013727380）上，金额大约是两万多元人民币。具体数额我不记得了。   王丽晶的供述证实：御尊资本集团是其带到海南来的，御尊资本集团没有营业执照，没有资格吸收公众存款。其通过陈求清、许志英、王丽杰介绍会员炒外汇，其通过王丽杰收取提成。   3.同案犯王丽杰的供述，同案人王丽杰对上述事实供认不讳，并证实：王丽晶是海口御尊资本集团的负责人，王安迪负责全国市场，王丽杰负责报单、维护系统、代收公众存款并转给公司，涉案账号是王丽晶指定的公司账号。汇入王丽晶账户的钱都是非法吸收的公众存款，其中6000元是方树清的。   4.同案人许志英的供述，证实：海口御尊资本集团没有营业执照，许志英经被告人王丽晶介绍加入该公司，王丽晶称如果推荐他人加入该公司，许志英会拿到一笔推荐金。许志英推荐王丽杰加入该公司。2017年1月到5月，海口御尊资本集团集资参与人有20到30人，公司在海口市开了几次培训课。王丽晶是海口御尊资本集团的负责人，王安迪负责全国市场，许志英负责会务，王丽杰负责报单、维护系统、代收公众存款并转给王丽晶指定的账户。   5.同案人陈求清的供述，证实：2016年，陈求清通过朋友认识王丽晶，王丽晶向其介绍一叫海口御尊资本集团的公司，陈求清就介绍许志英一起合作做御尊资本集团的业务，许志英又将陈求清介绍给王丽杰。陈求清、许志英、王丽杰三人一起在海口市美兰区五指山路恒利大厦504房开展公司业务。陈求清推荐了一名女孩子加入该公司，并将该女子投的7000元人民币打给御尊资本集团的公司账号，账号是王丽晶提供的。是王丽晶将御尊资本集团引进海口的，该公司没有营业执照。许志英负责报单，王丽杰代收会费。   6.证人蒋某的证言，证实：蒋某于2017年4月9日在恒利大厦504房向御尊资本集团投资人民币204000元，拿回人民币17000元。   7.证人王某1的证言，证实：王某1于2017年4月9日在恒利大厦504房交给王丽杰投资款人民币136000元。   8.证人朱某的证言，证实：朱某2017年3月21日向御尊资本集团投资20000美金。   9.证人刘某的证言，证实：其通过朋友介绍加入御尊资本集团，许志英、王丽杰是主要的宣传员。2017年3月21日其在御尊资本集团的办公点恒利大厦504房交给王丽杰投资款人民币13600元。   10.证人陆某的证言，证实：陆某2017年5月在御尊资本集团办公室恒利大厦504房交给王丽杰投资款人民币13600元。   11.证人方某的证言，证实：方某2017年3月21日，许志英向方某介绍御尊资本集团，后方某在恒利大厦504房交给王丽杰投资款人民币13600元。   12.证人贾某的证言，证实：贾某2017年4月，王丽杰向贾某介绍御尊资本集团。许志英是御尊资本集团的负责人，王丽杰负责收款。同月22日贾某在恒利大厦504房交给王丽杰人民币136000元。   13.证人吴某1的证言，证实：吴某12017年3月12日向御尊资本集团投资人民币13600元。   14.证人袁某的证言，证实：袁某2017年3月20日在御尊资本集团办公点恒利大厦504房交给王丽杰投资款人民币13600元。   15.证人吴某2的证言，证实：2017年4月8日，其被王丽杰叫到海府路皇马假日酒店听课，说投资御尊资本集团，许志英、王丽杰是御尊资本集团的人。后其向御尊资本集团投资人民币40800元。   16.证人吴某3的证言，证实：吴某3、吴亚九、陈晓天、陈富兴、麦三妹五人2016年11月20日在恒利大厦504房交给王丽杰2万美金，一个月后又交7000美金，共交27000美金。吴某3见过御尊资本集团一共四人，即王丽杰、许志英、李海正、黄来庆。   17.证人贝某的证言，证实：贝某2017年5月在御尊资本投资人民币13600元。   18.证人王某2的证言，2017年4月，王丽杰、许志英在恒利大厦504房向王某2介绍御尊资本集团，后王某2在恒利大厦504房交给王丽杰投资款人民币13600元。   19.证人吴某4的证言，证实：2016年11月，许志英邀请吴某4加入御尊资本集团，后吴某4交给王丽杰、陈求清投资款人民币13600元。   20.到案经过，证实：公安机关于2018年1月10日抓获王丽杰，于2018年3月14日抓获许志英，于2019年3月21日在哈尔滨市抓获被告人王丽晶。   21.辨认笔录及照片，证实：王丽杰、许志英对陈求清、王丽晶进行了辨认；许志英、陈求清王丽杰进行了辨认；陈求清对许志英、王丽晶进行了辨认；蒋某、王某1、吴某1、袁某、吴某2、刘某、吴某3、王某2、方某、吴某4、贾某对许志英进行了辨认；王丽杰对作案工具、现场进行了辨认；许志英、陈求清对作案地点进行了辨认；   22.现场笔录、指认现场照片，证实：作案地点在恒利大厦504房，民警从现场缴获作案工具手机等物品。   23.证明，证实：御尊资本集团没有营业执照。   24.《年契合作框架协议》、认购通知、银行交易清单及对账单、微信转账记录、支付宝转账记录，证实：集资参与人向御尊资本集团进行了投资；王丽杰将收取的投资款汇给了王丽晶、杨清合、郭炜、刘一磊、李家榛账户，向上述账户共计转入人民币1362800元，其中王丽晶账户33100元。   25.户籍信息，证实：被告人王丽晶出生于1964年3月13日，具有完全刑事责任能力。   上述证据来源合法、真实客观，各证据间能够相互印证，共同证实本案审理查明的事实，应予采信。   本院认为，被告人王丽晶非法吸收公众存款共计人民币1362800元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。因公诉机关仅指控被告人王丽晶非法吸收公众存款432645元，故本院按照公诉机关指控的犯罪数额432645元对被告人王丽晶定罪量刑。被告人王丽晶参与非法吸收公众存款的事实，有被告人王丽晶及其同案人王丽杰、许志英、陈求清的供述、证人蒋某等人的证言、银行交易清单等证据证实，足以认定，故被告人王丽晶及其辩护人的意见，与事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下：   一、被告人王丽晶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币60000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月21日起至2020年7月20日止;罚金限于本判决发生法律效力之日起十五日内交付本院）   二、继续向被告人王丽晶追缴人民币33100元退还集资参与人，其中退还王某18795元、贾某8795元、方某6000元、朱某5538元、吴亚九1953元、陆某880元、刘某816元、蒋某323元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省海口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审 判 长 魏海英   人民陪审员 李炳雄   人民陪审员 伍仁壮     二O一九年十一月四日   书 记 员 刘美君   书 记 员 莫明彬   附相关法律条文：   《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。   《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。   《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对证人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   （共印20份）