河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1403刑初516号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人马凤芹，女，1976年11月19日出生，汉族，河南省太康县人，小学毕业，农民，住河南省太康县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月28日被商丘市公安局新城分局刑事拘留，2019年3月14日被逮捕。辩护人杨乾明，河南允达律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉【2019】370号起诉书，指控被告人马凤芹犯诈骗罪，于2019年8月6日向本院提起公诉。本院于2019年8月7日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，商丘市睢阳区人民检察院指派检察员杨慧梅、刘言金出庭支持公诉，被告人马凤芹及其辩护人杨乾明到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，2018年期间，被告人马凤芹多次将自己办理的和收购王某等人办理的带U盾的银行卡和普卡，非法转卖给高陈强（另案处理），高陈强再转卖给其上家用于实施电信网络诈骗活动。2018年9月27日，马凤芹转卖给高陈强的其中一张王某办理的农业银行卡（卡号62×××79）被上家以冒充领导人的形式诈骗被害人郭某人民币12万元。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了以下证据：书证：户籍证明、抓获经过等；2、证人证言：证人王某等人的证言；3、被害人陈述：被害人郭某的陈述；4、被告人的供述与辩解：被告人马凤芹的供述与辩解。认为被告人马凤芹的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六之规定，构成诈骗罪，请依法判处。被告人马凤芹对公诉机关指控的犯罪事实无异议。辩护人杨乾明提出的辩护意见是，被告人马凤芹的行为不构成诈骗罪，应为妨害信用卡管理罪，被告人马凤芹无前科，系初犯、偶犯，认罪态度好，请从轻处罚。经审理查明，2018年期间，被告人马凤芹多次将自己办理的和收购王某等人办理的带U盾的银行卡和普卡，非法转卖给高陈强（另案处理），高陈强再转卖给其上家用于实施电信网络诈骗活动。2018年9月27日，马凤芹转卖给高陈强的其中一张王某办理的农业银行卡（卡号62×××79）被上家以冒充领导人的形式诈骗被害人郭某人民币12万元。上述事实，有以下证据证实：常住人口基本信息证实，被告人马凤芹出生于1976年11月19日。抓获经过证实，2019年2月28日，新城分局民警在安徽省合肥市火车站将犯罪嫌疑人马凤芹抓获归案。非党员证明证实，被告人马凤芹不是中共党员。前科证明证实，被告人马凤芹未发现有违法犯罪记录。情况说明证实，侦查人员经在公安部电信诈骗平台中输入王某身份信息，查询获知王某在2018年7月份办理银行卡54张，其中涉案的农业银行卡（62×××79）开卡时间是2018年7月6日，在2018年9月份办理银行卡7张。证人王某证言证实，2018年7月份，马凤芹给我打电话让我办理银行卡，说有国外赌场的钱需要银行过一下账，到时候会根据银行卡的走账金额给相应的报酬，我问马凤芹办理了吗，她说她办理了，我就说我也办。马凤芹要求银行卡必须要新办理的无交易的一级卡，需要绑定新的手机号，并开通网上银行，带上U盾和令牌，要办的话最少要办5张，我们说好后，我就办理了5张银行卡，分别是：中国农业银行卡、中国银行卡、中国交通银行卡、光大银行卡、华夏银行卡、根据马凤芹的要求办理银行卡时开通了网上银行要了U盾和令牌，每张银行卡分别邦上新办理的手机号码，办理好后我将5张银行卡和银行卡上绑定的U盾、令牌、手机卡、以及我身份证复印件和银行卡密码交给了马凤芹。我等了一段时间我问马凤芹怎么还没有给钱，马凤芹就让我在等等，我就给马凤芹说我把银行卡都注销。2018年9月马凤芹第二次打电话给我说办理银行卡，我给她说上次办的银行卡就没有给我钱，这次我不办了，马凤芹告诉我这次一定靠谱，我就问她这次办银行卡了没有，马凤芹说她办了。我回到合肥后，马凤芹给我联系我俩一起去银行办理的银行卡，这次跟上次办理的方式和要求一样，我这次一共办理了7张银行卡，分别是：中国农业银行卡、中国银行卡、中国交通银行卡、光大银行卡、华夏银行卡、兴业银行卡、中信银行卡，办好之后就把银行卡和绑定的东西交给马凤芹，她拿走之后等了一段时间一直没有给我好处费，我感觉又不靠谱，我就又去银行把这7张银行卡注销掉了。证人赵某证言证实，2018年9月27日11时许，我女儿姚某说她朋友急需12万元转账，让我帮她给一个银行账号转款12万元，然后姚某通过微信给我发来对方的农业银行卡号为：62×××79，户名为王某，姚某给我问出开户行是安徽省合肥市肥城区城东支行，我通过邮政储蓄银行的手机银行给这个账号转款12万元，今天姚某告诉我这笔转账是被骗了，我就跟她来公安局报案了。证人姚某证言证实，2018年9月27日中午12时15分，郭某给我打电话说有急事需要帮忙，急需12万。我说可以，郭某就把银行卡号发过来了，中国农业银行卡号：62×××79，户名王某，郭某又把开户行给我发过来了，开户行是安徽省合肥市肥城东支行。我当时没钱就给俺妈赵某打电话说，急需一笔钱。我就把郭某给我发来的农业银行的账号及开户行发给俺妈赵某，俺妈就将12万元转给了郭某发的账户上了。我给郭某发了12万元转账凭证，下午4点多，郭某给我说钱可能被骗了，给人家打电话打不通，我们就报案了。证人张某证言证实，2018年8月，马凤芹给我介绍一份工作，我到地方看过之后感觉不好干，我问马凤芹最近在干啥，马凤芹说她办几张银行卡给国外做博彩的走账用，别人使用后，多多少少给她留点钱，我就给马凤芹说我也办几张，我问她靠谱不，她说不知道，当时她说要开网银、开U盾、办理银行卡也要是新的手机号码，办理过之后给她卡的时候让我把身份证正反面照片也拍给她，我就用我的身份证办理五张，农业银行卡和工商银行卡盾卡、民生银行卡、交通银行卡和广发银行普卡，我直接把卡、U盾、手机卡、银行密码、U盾密码以及身份证正反照片给马凤芹了，而且退回来三张；交通银行卡、民生银行卡和广发银行卡，因为这三张没有开U盾。交通银行：6222620250012894320、中国民生银行：6226193403506494、广发银行：6214624922000065104。马凤芹给一个叫“亮亮”的人电话说我办理了几张卡，后来我办理的一张工商银行卡被人贷款6000元钱，马凤芹当时是向“亮亮”要的6000元钱。办理五张卡马凤芹也没说给我钱的事情。被害人郭某陈述证实，2018年9月27日上午8点50分，我在区委收到133××××1284手机的短信，内容是郭某，这是我新办理的号码，望惠存，张岩。当时我觉得张岩书记换手机号了，我就回了一个短信，好的。在11点12分对方又给我发个短信，内容是在哪？我回了短息是从区委刚到基地，有事请安排。对方发短信说我想转笔钱到你那里，你在帮我转给朋友，我托他办点事，不方便直接转给他，我回了信息说没问题，可以，转给咱们自己人可以吗？对方发来短信，内容是可以，你发个卡号过来。我回信息内容是您要哪个行的？对方发短信内容是都可以，你方便转账就行。在11点45时我回复短信，内容是我把我这边的账号姓名发给你王亚飞，建设银行6210812470003056670，开户行是睢阳区北海路支行，你把转账人的姓名、卡号、开户行发给我，11点47分时对方发短信内容是账号62×××79王某，农业银行，12点1分我对方发了两条彩信和一条信息，短信说已转12万，你查一下，我是农行的，我回复信息，好，在12点3分时，对方发短信内容是因为跨行转的，如果不能及时到账，你先帮我从你那边转给我朋友，他那边急用，我回复信息内容是，好的，在12点21分时我给对方发了短信，内容是把开户行抓紧发过来，12点27分时，对方发来短信内容是开户行：安徽合肥城东支行，13点10分时，对方发短息内容是，我朋友那边已收到短信12万已到账，13点45分时，对方发来短信内容是我朋友那边现在办事还不够，你那边方便的话再帮我安排转15万过去给他，钱我明天转给你，我就怀疑了，给张岩打电话，问一下，张岩说就没有这回事，我给133××××1284手机号打电话结果一直打不通，我就知道受骗了。被告人马凤芹供述证实，2018年7月份，我看微信群里聊办理银行卡可以挣点零花钱，微信昵称“亮亮”在群里面说谁缺钱可以帮他办理银行卡，然后将办理的银行卡送到国外柬埔寨，他说自己国家的人在外国弄得“体彩”赚的钱太多了需要别人的银行卡将这些钱转回国内，别人用过银行卡到时候给好处费，亮亮要百分之六十，剩下的百分之四十给我，除了好处费每办一张不带U盾的银行卡会给100元的办卡费，每办一张带盾的银行卡会给200元的办卡费，要求必须是新开户且无交易的一级卡，还要给银行卡开通网银绑定U盾，办理银行卡需要填写新办理的手机号码，身份证正反图片和银行密码也要给用卡人，我自己就去办理5张银行卡，2张盾卡3张普卡，开户行分别是：九江银行、中国工商银行、中信银行、光大银行、平安银行。办理好后我将5张银行卡和银行卡上绑定的u盾、手机卡、以及我的身份证正反面和银行卡密码到亮亮家里，亮亮给我600元的办卡费。过了一段时间我没有拿到好处费，便将这5张银行卡注销了。我记得我让王某办了7张银行卡，让赵团红办理5张银行卡，让张某办理5张银行卡，具体办理哪些银行我不清楚了。王某和张某把办理好的银行卡交给我，我给“亮亮”送过去的，赵团红办好后，我让赵团红按照“亮亮”说的放在他指定的饭店里，王某办理的银行卡“亮亮”给了我800元钱，因为当时王某办卡的费用是我出的，赵团红、张某办卡“亮亮”没有给我办卡费。手机转账记录600和800元是亮亮转给我办卡费、2200元是亮亮转给我信用卡的钱，我的信用卡绑在他支付宝上了，他用了信用卡。6000元是亮亮转给我还我姐夫张某信用卡的，因为张某有一张工商银行信用卡，后来办了一张工商银行卡卖给高陈强（亮亮），不知道高陈强怎么弄的就把张某工商银行信用卡的钱给套出来了，发现后我找高陈强要这笔钱，高陈强就把6000元钱转给我，我转给张某。2018年3月份的时候，我还把我办理的6、7张银行卡给过一个微信名叫“小伟”的人，当时是这个“小伟”拉着我去银行办理的银行卡，他没有给我钱。王某银行卡流水证实，赵某（62×××52）转入中国农业银行卡：62×××79，王某，120000元。微信转账记录证实，聊天记录截图中证实马凤芹收到微信昵称“晨晨”（高陈强）2018年9月4日，800元、2018年9月6日，600元、2018年9月11日，2200元、2018年11月25日，6000元。上述证据经当庭质证、示证、来源合理、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。关于辩护人杨乾明辩护的被告人马凤芹的行为不构成诈骗罪，应为妨害信用卡管理罪，被告人马凤芹无前科，系初犯、偶犯，认罪态度好，请从轻处罚的问题。经查，被告人马凤芹以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，辩护人辩护的被告人马凤芹的行为不构成诈骗罪的理由不充分，本院不予支持。但被告人马凤芹当庭能如实供述自己的罪行，无前科，系初犯、偶犯，可以从轻处罚，因此，辩护人的辩解理由充分，本院予以支持。被告人马凤芹以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人马凤芹系共同犯罪，且在犯罪中起次要及辅助作用，是从犯，且当庭能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人马凤芹犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。罚金于判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月28日起至2021年2月27日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杭德领审 判 员  李艳霞人民陪审员  霍亚辉二〇一九年十一月二十二日书 记 员  才盼盼