文书内容江西省南昌市西湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0103刑初631号公诉机关南昌市西湖区人民检察院。被告人强忠英，女，1962年7月17日出生，汉族，高中文化程度，住福建省泉州市丰泽区（户籍所在地南昌市西湖区）。因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关网上追逃，于2018年11月28日被公安机关抓获，同年12月4日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年1月4日由南昌市公安局西湖分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。辩护人苏刚哲，江西博太律师事务所律师。南昌市西湖区人民检察院以西检刑诉〔2019〕648号起诉书指控被告人强忠英犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉。被告人强忠英及其辩护人苏刚哲到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2009年始，被告人强忠英先后在南昌市西湖区六眼井附近招商银行楼上、力高皇冠国际SOHO公寓2206室设立办公室，以需要资金经营“过桥”业务（即为他人垫资贷款）、房地产投资、化妆品投资等名义为由，以年化利率18%-48%不等的高息为诱饵，承诺在一定期限内还本付息，通过亲友口口相传的方式向社会公众非法吸收存款。经江西求实司法鉴定中心鉴定：截至目前，被告人强忠英共向27人非法吸收存款46，654，880元，返还本息18，994，891元，造成被害人损失共计27，659，989元。2018年11月28日，被告人强忠英在福建省泉州市丰泽区二郎巷大骨头汤店被公安机关抓获归案，同日临时羁押于福建省晋江市看守所，同年12月4日南昌市公安局西湖分局民警将强忠英带回南昌并对其刑事拘留。针对上述指控，公诉机关出示了以下证据：1.抓获经过、银行明细、借条、户籍证明等书证；2.证人舒某的证言；3.被害人杨某、熊某、杜某等人的陈述；4.被告人强忠英的供述和辩解；5.司法鉴定意见。公诉机关认为，被告人强忠英违反国家金融管理法律制度，非法向社会公众吸收存款46,654,880元，数额巨大，扰乱金融秩序，造成被害人直接经济损失27,659,989元,情节严重，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。被告人强忠英对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人对公诉人指控的罪名不持异议，但认为舒慧玲、黎爱花、方赣峰三人系强忠英的亲属，刁红、漆欣两人系强忠英的同学，上述五人共计843.488万元不计入犯罪数额，认为上述人员符合“未向社会公开宣传，在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收公众存款”的规定。量刑方面认为强忠英在侦查阶段至审判阶段均如实供述，认罪认罚；强忠英通过亲友口口相传的方式吸收公众存款，没有打广告向社会公开宣传，主动还了1900万元本息，只是因投资失败导致资金链断裂而无法全部归还，区别其他明知故犯的情形；强忠英系初犯、偶犯，身体患有慢性疾病，请酌情从轻处罚。经审理查明，确认了公诉机关指控的上述事实。上述事实，被告人强忠英在开庭审理过程中亦无异议，并有书证抓获经过、情况说明、临时寄押收押证明、银行明细、借条、户籍证明、不动产登记资料查询等，查封通知书等，证人舒某的证言，被害人杨某、熊某、杜某等人的陈述及报案材料，被告人强忠英的供述和辩解，司法鉴定意见等证据证实，足以认定。本院认为，被告人强忠英违反国家金融管理法律制度，非法向社会公众吸收存款46，654，880元，数额巨大，扰乱金融秩序，造成被害人直接经济损失27，659，989元，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实和罪名成立。被告人如实供述了自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人提出强忠英如实供述自己罪行的意见予以采纳。针对辩护人提出舒慧玲、黎爱花、方赣峰、刁红、漆欣系强忠英亲友，强忠英向上述五人集资的金额不计入犯罪数额的意见，经查，被告人强忠英系通过亲友口口相传的方式向社会不特定对象吸收资金，不属于《最高人民法院》规定“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”的情形,上述人员的金额不应从犯罪数额中扣除，对辩护人的该辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人强忠英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币二十万元（判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月28日起至2023年9月27日止。）二、责令被告人强忠英退赔被害人人民币27，659，989元。（各被害人的具体损失数额及名单详见附件）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐 娟人民陪审员  李慧萍人民陪审员  熊江玲二〇一九年十一月二十八日书 记 员  汪 思附：被害人损失情况汇总表（单位:元）            序号              姓名              身份证号码              借本金额              还本息              损失金额                  1              杨晓民              36010319620606002X              2,000,000              420,000              1,580,000                  2              刁红              360103196207140320              3,848,680              2,384,610              1,464,070                  3              李惠兰              360103197001212223              450,000              18,000              432,000                  4              刁青              36010319710216032X              50,000              6,000              44,000                  5              李娜              360124195809133029              3,610,000              1,949,600              1,660,400                  6              朱翔宇              360104198410242213              200,000                            200,000                  7              邓飞燕              360102196602160085              1,000,000                            1,000,000                  8              姜建强              360103197107284719              800,000              472,000              328,000                  9              杜昕欣              360102195811130064              1,900,000              696,000              1,204,000                  10              莫江萍              360122195905047224              750,000              144,000              606,000                  11              方赣峰              360102195112105337              200,000              127,500              72,500                  12              舒慧玲              360103195511294725              2,100,000              209,500              1,890,500                  13              黎爱花              360103196210264121              1,300,000              129,000              1,171,000                  14              章金洪              360102195802182815              700,000              186,000              514,000                  15              陆秋萍              360121195010170065              7,610,000              2,360,600              5,249,400                  16              黄香              360102194008104823              230,000              66,400              163,600                  17              甘春和              360103196202163136              8,300,000              6,544,700              1,755,300                  18              郭云              360103196612301714              1,000,000              96,000              904,000                  19              夏丽芬              360102196612120722              2,700,000              693,041              2,006,959                  20              陈静霞              360103196012020783              200,000              40,000              160,000                  21              漆欣              36010319611110312X              986,200              401,470              584,730                  22              陈可              36010319761002472X              400,000              313,800              86,200                  23              陈润桂              360103195701214415              240,000              69,640              170,360                  24              刘荣华      胡浩红              36220219700909009X      362202197306017622              2,700,000              261,000              2,439,000                  25              刘凡青              36010219660304481X              500,000              190,750              309,250                  26              熊莉萍              36220219831125036X              1,580,000              553,280              1,026,720                  27              刘居月              360103196011130729              1,300,000              662,000              638,000                  合计                                          46.654.880              18.994.891              27,659,989