河北省保定市满城区人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀0607刑初22号公诉机关河北省保定市满城区人民检察院。被告人刘洋，曾用名刘扬，男，1989年3月27日出生于河北省保定市，汉族，大专文化，北京盛世汇海投资管理有限公司河北分公司满城营业部销售总监，捕前住保定市满城区。2017年4月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被保定市满城区公安局刑事拘留，同年5月19日被逮捕。现羁押在保定市满城区看守所。辩护人方建军，河北诚信求实律师事务所律师。被告人刘艳，女，1976年4月4日出生于河北省保定市，汉族，初中文化，保定市满城区人。2015年9月至2016年10月在北京盛世汇海投资管理有限公司河北分公司满城营业部任销售团队经理。2017年12月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被保定市满城区公安局取保候审，2018年1月11日被保定市满城区人民检察院取保候审，同年2月2日被本院取保候审，2019年2月3日被本院监视居住。现住保定市满城区。辩护人夏文清，河北王笑娟律师事务所律师。被告人刘小娜，女，1976年6月6日出生于河北省保定市，汉族，大专文化，户籍所在地保定市莲池区。2015年8月中旬至2016年3月在北京盛世汇海投资管理有限公司河北分公司满城营业部任销售团队经理。2017年12月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被保定市满城区公安局取保候审，2018年1月11日被保定市满城区人民检察院取保候审，同年2月2日被本院取保候审，2019年2月3日被本院监视居住。现住保定市满城区。辩护人崔超，河北满星律师事务所律师。河北省保定市满城区人民检察院以保满检公诉刑诉（2018）9号起诉书指控被告人刘洋、刘艳、刘小娜犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。保定市满城区人民检察院指派检察员范庆文出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。期间中止审理一次。现已审理终结。河北省保定市满城区人民检察院指控，2013年7月至2016年10月间，北京盛世汇海投资管理有限公司（北京市公安局朝阳分局已立案）违反国家法律规定，以“汇海通”、“汇海宝”等年化收益6%--13%的理财产品进行销售，承诺还本付息，以高息返利为诱饵，通过散发宣传手册、举办唱歌比赛等途径向社会公开宣传，提供虚假债权面向全国吸收公众资金。被告人刘洋任北京盛某海投资管理有限公司河北分公司满城营业部（简称盛某海满城营业部）销售总监，被告人刘艳、刘小娜任盛某海满城营业部团队经理，与多名团队经理、业务员通过在保定市满城区各广场、村镇、居民小区发放北京盛某海投资管理有限公司资料、演出节目等形式进行宣传，面向社会以出借资金的名义吸收公众资金，共签订个人出借咨询与服务协议387份，吸收资金总计2663万元，至案发，仍有1795万元资金未返还投资人。被告人刘艳团队共签订个人出借咨询与服务协议264份，吸收资金共计2007万元；被告人刘小娜团队共签订个人出借咨询与服务协议50份，吸收资金共计209万元。公诉机关并提供了物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、电子数据等证据，认为被告人刘洋、刘艳、刘小娜违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，被告人刘洋、刘艳涉案数额巨大，三被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人刘洋对公诉机关指控的犯罪事实及定性均无异议。其辩护人方建军提出的辩护意见是：一、被告人刘洋是由北京盛某海投资管理有限公司招聘进入该公司，盛某海满城营业部的选址、营业场地的租赁合同和租金全部由盛某海公司办理和支付，刘洋在任期间吸收投资人存款都是由公司出具制式合同，吸收的款项由工作人员或投资人直接汇入盛某海公司指定账户。被告人刘洋在整个犯罪链条中，不能决定任何环节，更不能支配任何资金，处于从属地位，起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。二、本案涉案资金已全部付给盛某海公司，资金退赔的主体应该是公司或其投资人或管理者，而非被告人刘洋。三、被告人刘洋被传唤到案后，如实供述案件事实，且系初犯、偶犯，建议对被告人刘洋减轻处罚。被告人刘艳对公诉机关指控的犯罪过程无异议，辩称其团队吸收的存款中含有亲朋好友的款项，应予扣减，认罪悔罪，请求从轻处罚。其辩护人夏文清提出的辩护意见是：一、本案是单位犯罪，无论依据被告人的供述、证人证言还是非吸资金的使用、制度的制订、设施的提供等均是盛某海公司，对被告人刘艳应当以单位犯罪的性质进行处罚。其次，被告人刘艳是被单位雇佣人员，其本身并不明确知道公司是在非法吸收公众存款，否则其本人也不会成为受害人，其在公司非法吸收公众存款的行为中只起辅助、次要的作用，应认定为从犯减轻处罚。二、被告人刘艳在公安机关立案侦查之前，在代理他人到公安机关报案过程中陈述了本案事实，并多次到公安机关陈述情况，如实供述自己和公司的行为，虽然办案机关证明其系被传唤到案，但不能否认此前其主动讲述案情的事实，也不能以当时尚没立案就否认被告人刘艳主动投案的情节。应当认定被告人刘艳有自首情节，予以减轻处罚。三、被告人刘艳所涉资金大部分是向被告人个人、公司内部人员及其亲友等特定对象吸收，总额达1700多万元，根据有关司法解释，上述款项应从非法吸收资金中扣减，以数额较大的标准量刑处罚。四、被告人刘艳在案发后积极退还被害人的投资款项，并得到被害人的谅解，认罪悔罪态度良好，建议对被告人刘艳免予刑事处罚或适用缓刑。被告人刘小娜对公诉机关指控的犯罪事实及定性均无异议，自愿认罪，请求从轻处罚。其辩护人崔超提出的辩护意见是：一、被告人刘小娜在本案中为从属地位，系从犯，其在盛某海公司从业时间较短，个人吸收资金数额较少，其所在团队签订的50份个人出借咨询与服务协议所吸收资金中包含被告人刘小娜个人投资，且部分合同并非刘小娜本人签字，不应计算在犯罪数额内。二、被告人刘小娜被盛某海公司外壳和工商登记、广告宣传等蒙蔽而误入歧途，没有认识到所从事的工作属于犯罪行为，且在工作期间及时离职终止犯罪，并主动劝说他人赎回资金，主观恶性小，且系初犯，并在被传唤后如实供述了自己的罪行，建议对被告人刘小娜从轻处罚。经审理查明，2013年7月至2016年10月间，北京盛世汇海投资管理有限公司（北京市公安局朝阳分局已立案）违反国家法律规定，以“汇海通”、“汇海宝”等年化收益6%--13%的理财产品进行销售，承诺还本付息，以高息返利为诱饵，通过散发宣传手册、举办唱歌比赛等途径向社会公开宣传，提供虚假债权面向全国吸收公众资金。被告人刘洋任北京盛某海投资管理有限公司河北分公司满城营业部（简称盛某海满城营业部）销售总监，被告人刘艳、刘小娜任盛某海满城营业部团队经理，与其他多名团队经理、业务员，通过在保定市满城区各广场、村镇、居民小区发放北京盛某海投资管理有限公司资料、演出节目等形式进行宣传，面向社会以出借资金的名义吸收公众资金，以北京盛某海投资管理有限公司的名义与投资人签订个人出借咨询与服务协议387份，吸收资金总计2663万元，所吸收资金通过POS机或银行代划扣的方式转入北京盛某海投资管理有限公司指定账户，投资到期后，由北京盛某海投资管理公限公司直接将投资款及收益转给投资人，被告人刘洋、刘艳、刘小娜从北京盛某海投资管理有限公司领取工资及业务提成，至案发，仍有1795万元资金未返还投资人。被告人刘艳团队共签订个人出借咨询与服务协议264份，吸收资金共计2007万元；被告人刘小娜团队共签订个人出借咨询与服务协议50份，吸收资金共计209万元。案发后，被告人刘艳退出业务提成49825元，已退还相应投资人，投资人对刘艳表示谅解。上述事实，有被告人刘洋、刘艳、刘小娜的供述，受案登记表，立案决定书，接受证据材料清单，调证通知单、清单，个人出借与咨询服务协议（含客户申请表、出借办理流程说明）、收款确认书、债权转让及受让协议，上海富友支付服务有限公司、中金支付公司数据资料，北京盛某海投资管理有限公司宣传资料，刘艳、刘小娜等人农行卡历史明细清单，刘艳等人退出盛某海提成表，北京市公安局朝阳分局立案决定书、起诉意见书等法律文书，保定市满城区公安局经侦大队办案说明及吸收公众存款数额表格，物证POS三台、电脑主机一台，微信转账截图，证人杨某1、史某、米某、郭某、赵某1、张某1、张某2、刘某、李某1、赵某2、赵某3、王某、赵某1、杨某2、张某3、陈某、李某2、朱某、赵某4的证言，投资人的陈述，破案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘洋、刘艳、刘小娜违反国家金融管理法律规定，帮助他人通过在广场、村镇、居民小区发放宣传资料、演出节目等途径向社会公开宣传，以出借资金的名义吸收公众资金，扰乱金融秩序，涉案数额巨大，三被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控三被告人犯罪，事实清楚，证据充分，罪名成立。盛某海公司设立后以非法吸收公共存款为主要活动，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，不以单位犯罪论处，被告人刘艳的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，不予采纳。被告人面向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或单位内部人员吸收资金，向亲友或单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额，被告人及其辩护人提出在所吸收资金中有自己及亲友的投资，该部分投资金额不属于非法吸收公众存款，并应从犯罪数额中扣减的观点，理据不足，不予支持。三被告人使用北京盛某海投资管理有限公司的制式合同吸收公众资金，所吸收资金直接汇入北京盛某海投资管理有限公司指定账户，投资到期后，由北京盛某海投资管理有限公司直接将投资款及收益转给投资人，三被告人只是挣取工资及业务提成，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人刘艳系传唤到案，其虽曾在公安机关立案前代理他人到公安机关报案，但并未供述其主要犯罪事实，其辩护人提出刘艳系自首的观点，理据不足，不予支持。被告人刘洋、刘艳、刘小娜如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人刘艳主动退出其所获业务提成，且已给付相应投资人，并取得谅解，可酌情从轻处罚。根据三被告人在共同犯罪中所起的作用及参与共同犯罪的时间、犯罪金额、退赔情况和危害后果，对被告人刘洋、刘艳从轻处罚，对被告人刘小娜减轻处罚，结合社区矫正机关认为被告人刘艳、刘小娜适宜社区矫正的调查评估意见，依法对刘艳、刘小娜宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条的规定，判决如下：一、被告人刘洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月12日起至2020年10月11日止。罚金于判决发生法律效力后一个月内缴纳。二、被告人刘艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决发生法律效力后一个月内缴纳。三、被告人刘小娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决发生法律效力后一个月内缴纳。四、继续追缴被告人刘洋、刘艳、刘小娜违法所得，发还相关投资人。五、没收作案工具电脑主机一台、POS机三台，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  韩春龙人民陪审员  王彦磊人民陪审员  王 婷二〇一九年十一月四日书 记 员  吕晴晴