青海省西宁市城西区人民法院刑 事 判 决 书（2019）青0104刑初245号公诉机关西宁市城西区人民检察院。被告人张刚，男，1982年6月15日出生于四川省武胜县，汉族，初中文化，原系重庆花生米征信有限公司青海分公司董事长，户籍所在地四川省武胜县，住重庆市巴南区。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年12月10日被刑事拘留，2019年1月4日被逮捕。现羁押于西宁市第二看守所。辩护人胡朝阳，四川君尊律师事务所律师。被告人邓刘毅，男，1990年2月13日出生于重庆市万盛区，汉族，大专文化，原系重庆花生米征信有限公司青海分公司总经理，户籍所在地重庆市，住重庆市沙坪坝区。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年12月10日被刑事拘留，2019年1月5日被逮捕。现羁押于青海省看守所。辩护人陈立国、费延林，青海凡圣律师事务所律师。被告人谭贵元，男，1996年10月5日出生于四川省武胜县，汉族，初中文化，原系重庆花生米征信有限公司青海分公司业务经理，户籍所在地四川省武胜县，住重庆市南岸区。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年12月10日被刑事拘留，2019年1月5日被逮捕。现羁押于湟中县看守所。辩护人周炜，重庆千品律师事务所律师。被告人黄帅，男，1987年6月6日出生于重庆市合川区，汉族，初中文化，原系重庆花生米征信有限公司青海分公司门店经理，户籍所在地重庆市，住重庆市合川区。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年12月12日被刑事拘留，2019年1月4日被逮捕。现羁押于西宁市第二看守所。辩护人应雪，青海凡圣律师事务所律师。被告人王绪，男，1993年10月29日出生于重庆市东溪镇，汉族，初中文化，原系重庆花生米征信有限公司青海分公司员工，户籍所在地重庆市，住重庆市巴南区。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年12月12日被刑事拘留，2019年1月4日被逮捕。现羁押于西宁市第一看守所。辩护人李洪顺，青海辉湟律师事务所律师。被告人刘嘉明，男，1995年12月28日出生于青海省共和县，汉族，高中文化，原系重庆花生米征信有限公司青海分公司员工，户籍所在地青海省共和县，住青海省西宁市城中区。因涉嫌犯非法拘禁罪、寻衅滋事罪于2018年12月8日被刑事拘留，2019年1月5日被逮捕。现羁押于青海省看守所。辩护人孟志刚，青海清致律师事务所律师。被告人许杰林，男，1987年7月1日出生于甘肃省兰州市，汉族，中专文化，原系重庆花生米征信有限公司青海分公司员工，户籍所在地甘肃省兰州市，住青海省西宁市城西区。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年12月8日被刑事拘留，2019年1月5日被逮捕。现羁押于湟源县看守所。辩护人辛小平，青海丹志律师事务所律师。被告人寇航站，男，1997年3月20日出生于陕西省礼泉县，汉族，初中文化，原系重庆花生米征信有限公司青海分公司员工，户籍所在地陕西省礼泉县，住陕西省宝鸡市。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年12月20日被刑事拘留，2019年1月5日被逮捕。现羁押于大通回族土族自治县看守所。指派辩护人吴宝磊，青海金略律师事务所律师。被告人王有福，男，1990年6月1日出生于青海省湟源县，蒙古族，小学文化，原系重庆花生米征信有限公司青海分公司员工，住青海省湟源县。因涉嫌犯非法拘禁罪，于2019年1月27日被刑事拘留，同年3月6日被逮捕。现羁押于西宁市第二看守所。指派辩护人刘鹏，青海凡圣律师事务所律师。被告人李沛祥，男，1993年3月9日出生于青海省湟源县，汉族，初中文化，个体工商户，住青海省湟源县。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年12月8日被刑事拘留，2019年1月5日被逮捕。现羁押于大通回族土族自治县看守所。辩护人东存贞、王启全，青海延辉律师事务所律师。被告人马儿沙，男，2001年1月1日出生于青海省化隆回族自治县，回族，文盲，无固定职业，住青海省化隆回族自治县。因涉嫌犯非法拘禁罪于2019年3月8日被刑事拘留，同年3月26日被逮捕。现羁押于西宁市第二看守所。法定代理人马法七麦，，女，1971年8月25日出生于甘肃省临夏县，回族，户籍所在地甘肃省临夏县，住西宁市城东区（系被告人马儿沙的母亲）。指定辩护人尹德平，青海尊悦律师事务所律师。被告人马庆，男，1996年9月15日出生于青海省西宁市，回族，文盲，无固定职业，住青海省西宁市城东区。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年12月12日被刑事拘留，2019年1月4日被逮捕。现羁押于西宁市第二看守所。指派辩护人陈国清，青海辩理律师事务所律师。被告人韩成良，男，1994年8月8日出生于青海省循化撒拉族自治县，撒拉族，初中文化，无固定职业，户籍所在地青海省循化撒拉族自治县，住青海省西宁市城东区。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年11月30日被刑事拘留，2019年1月5日被逮捕。现羁押于湟中县看守所。指派辩护人王敏，青海凡圣律师事务所律师。被告人公保东智，男，1998年11月8日出生于青海省河南蒙古族自治县，蒙古族，初中文化，无固定职业，住青海省河南蒙古族自治县。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年12月1日被刑事拘留，2019年1月5日被逮捕。现羁押于大通回族土族自治县看守所。指派辩护人陈俭，青海尊悦律师事务所律师。被告人才让三智，男，1993年6月4日出生于青海省尖扎县，藏族，初中文化，户籍所在地青海省尖扎县，住青海省化隆回族自治县。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年12月11日被刑事拘留，2019年1月4日被逮捕。现羁押于西宁市第二看守所。指派辩护人周剑英，北京盈科（绵阳）律师事务所律师。被告人才让昂秀，男，1997年9月8日出生于青海省河南蒙古族自治县，蒙古族，初中文化，无固定职业，住青海省河南蒙古族自治县。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年12月4日被刑事拘留，2019年1月5日被逮捕。现羁押于湟中县看守所。指派辩护人刘晏伶、石雨鑫，青海尊悦律师事务所律师。被告人达哇扎西，男，1993年10月5日出生于青海省同仁县，藏族，初中文化，无固定职业，住青海省同仁县。2018年12月18日因涉嫌犯非法拘禁罪被解回转押至西宁市第一看守所。2019年10月13日经本院决定逮捕。指派辩护人王程远、何阳，青海智凡律师事务所律师。被告人李块加，男，1994年11月25日出生于青海省刚察县，藏族，小学文化，无固定职业，住青海省刚察县伊克乌兰乡。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年12月26日被刑事拘留，2019年1月4日被逮捕。现羁押于西宁市第二看守所。指派辩护人李文斌、张浩男，青海智凡律师事务所律师。被告人杨全煜，男，1993年7月24日出生于青海省湟中县，汉族，高中文化，无固定职业，户籍所在地青海省湟中县拦隆口镇伯什营村3号，住青海省西宁市。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年12月19日被刑事拘留，2019年1月5日被逮捕。现羁押于湟源县看守所。指派辩护人刘卯生，青海辉湟律师事务所律师。被告人久美曲旦，男，1992年7月15日出生于青海省循化撒拉族自治县，藏族，初中文化，无固定职业，住青海省循化撒拉族自治县。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年12月18日被刑事拘留，2019年1月4日被逮捕。现羁押于西宁市第二看守所。指派辩护人蔡雪瑞，青海辩理律师事务所律师。藏语翻译吉毛加。西宁市城西区人民检察院以西检未检刑诉〔2019〕9号起诉书指控被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福、李沛祥、马儿沙、马庆、韩成良、公保东智、才让三智、才让昂秀、达哇扎西、李块加、杨全煜、久美曲旦涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪,于2019年7月31日向本院提起公诉。本院于当日受理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西宁市城西区人民检察院指派检察员才仁卓玛、李燕燕、吕振华出庭支持公诉，被告人张刚及其辩护人胡朝阳，被告人邓刘毅及其辩护人陈立国，被告人谭贵元及其辩护人周炜，被告人黄帅及其辩护人应雪，被告人王绪及其辩护人李洪顺，被告人刘嘉明及其辩护人孟志刚，被告人许杰林及其辩护人辛小平，被告人寇航站及其指派辩护人吴宝磊，被告人王有福及其指派辩护人刘鹏，被告人李沛祥及其辩护人东存贞，被告人马儿沙及其指派辩护人尹德平、法定代理人马发七麦，被告人马庆及其指派辩护人陈国清，被告人韩成良及其指派辩护人王敏，被告人公保东智及其指派辩护人陈俭，被告人才让三智及其指派辩护人周剑英，被告人才让昂秀及其指派辩护人刘晏伶，被告人达哇扎西及其指派辩护人王程远，被告人李块加及其指派辩护人李文斌、张浩男，被告人杨全煜及其指派辩护人刘卯生，被告人久美曲旦及其指派辩护人蔡雪瑞以及藏语翻译吉毛加到庭参加诉讼。现已审理终结。西宁市城西区人民检察院指控，2017年12月,被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪五人经预谋在本市城西区成立了重庆花生米征信有限公司青海分公司(下文均称“花生米公司”),假借民间借贷之名,诱骗被害人签下高于实际借款数额的虚高借条,并以收取高额逾期费用、制造虚假银行流水、恶意垒高债务等方式多次实施诈骗、敲诈勒索、非法拘禁等违法犯罪活动。被告人张刚为公司实际控制人,被告人邓刘毅、谭贵元为公司具体负责人,对公司的放贷、催贷、收贷审核等业务活动进行全面协调、管理等,被告人黄帅、王绪负责风险控制、审核贷款人资质等,被告人刘嘉明、许杰林伙同寇航站、王有福负责追债、家访等。2018年3月,被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、许杰林、刘嘉明、寇航站因“花生米公司”被群众举报,又在本市城西路胜利路成立了聚联商务信息咨询有限公司(以下简称“聚联公司”),将“花生米公司”的部分业务转移至“聚联公司”,并采用相同手段继续实施违法犯罪活动。在上述过程中,该犯罪集团逐步形成以被告人张刚、邓刘毅为首要分子,被告人谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林为重要成员,被告人王有福、寇航站为积极分子的恶势力犯罪集团,具体犯罪事实和证据如下：一、涉嫌诈骗罪、非法侵入住宅罪的事实（一）2017年11月27日,“花生米公司”与被害人赵某甲签订了借款31200元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款16240元。被害人还款逾期后,被告人许杰林在公司对被害人进行辱骂,后被害人通过被告人邓刘毅的微信账号“花生邓百万”还款32796元,“花生米公司”诈骗既遂16556元。（二）2017年11月28日,“花生米公司”与被害人王某甲签订了借款12800元协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款6700元。因逾期还款,被告人邓刘毅等人强行运走王某甲的价值40000元的酒用于抵债30000元,还让被害人打了一张5000元的欠条用于抵扣运费,此外,被害人还款6600元,“花生米公司”诈骗既遂29900元。（三）2017年12月1日,“花生米公司”与被害人杜某甲签订了借款12800元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款7450元。因逾期还款，被告人邓刘毅等人对被害人杜某甲进行辱骂威胁,后被害人共还款11870元,“花生米公司”诈骗既遂4420元,诈骗未遂5130元。（四）2017年12月2日，“花生米公司”与被害人郭某甲签订了借款17000元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款7250元。后被害人通过“花生邓百万”的微信还款10900元,“花生米公司”诈骗既遂3650元,诈骗未遂6100元。（五）2017年12月8日,“花生米公司”与被害人陈某甲签订了借款28404元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款14433元。因逾期还款,多次接到言语威胁的催收电话,后被害人迫于压力,共还款25040元,“花生米公司”诈骗既遂数额10607元,诈骗未遂3364元。（六）2017年12月11日,“花生米公司”与被害人张某甲签订了借款68000元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款28100元。经“花生米公司”多次催收,被害人共还款50800元,“花生米公司”诈骗既遂22700元,诈骗未遂17200元。（七）2017年12月20日,“花生米公司”与被害人丁某甲签订借款93500元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款42000元。经“花生米公司”多次催收,被害人共还款67050元,“花生米公司”诈骗既遂25050元,诈骗未遂26450元。（八）2017年12月14日,“花生米公司”与被害人张某乙签订了借款17000元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款6650元。因逾期还款,被害人及其亲属多次接到言语威胁的催收电话,被害人张某乙迫于压力向名为“花生邓百万”的微信共还款7400元,“花生米公司”诈骗既遂750元,诈骗未遂9600元。（九）2017年12月14日,“花生米公司”与被害人于某甲签订了借款25500元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款10255元。因逾期还款,被害人接到言语威胁的催收电话,后被害人向名为“花生邓百万”的微信共还款28716元,“花生米公司”诈骗既遂18416元。（十）2017年12月17日,“花生米公司”与被害人罗某甲签订了借款25500元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款9475元。因逾期还款,被告人刘嘉明多次带人去其经营的宾馆催收,威胁辱骂,后被害人迫于压力,共还款7631元,“花生米公司”诈骗未遂16025元。（十一）2017年12月19日,“花生米公司”与被害人李某甲签订了借款31200元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款9830元。后被害人李某甲向名为“花生邓百万”的微信共还款21177元,“花生米公司”诈骗既遂11347元，诈骗未遂10023元。（十二）2017年12月19日,“花生米公司”与被害人轩某甲签订了借款14200元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款6290元。后被害人轩某甲向名为“花生邓百万”的微信共还款9230元,“花生米公司”诈骗既遂2940元,诈骗未遂4970元。（十三）2017年12月20日,“花生米公司”与被害人张某丙签订了借款11360元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款4532元。后被害人向名为“花生邓百万”的微信共还款6980元,“花生米公司”诈骗既遂2448元，诈骗未遂4380元。（十四）2017年12月25日,“花生米公司”与被害人史某甲签订了借款46800元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款19660元。因逾期还款,被告人许杰林带人去其家中催收,威胁辱骂,并多次给被害人父母打催收电话,后被害人迫于巨大压力,共还款24858元,“花生米公司”诈骗既遂5198元,诈骗未遂21942元。（十五）2017年12月25日,“花生米公司”与被害人杨某甲签订了借款19360元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款4732元。因逾期还款,“花生米公司”人员多次给被害人打催收电话,后被害人迫于压力,向名为“花生邓百万”的微信共还款7852元,“花生米公司”诈骗既遂3120元，诈骗未遂11508元。（十六）2017年12月27日,“花生米公司”与被害人冯某甲签订了借款11360元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款5132元。后被害人向名为“花生邓百万”的微信共还款10792元,“花生米公司”诈骗既遂5660元,诈骗未遂568元。（十七）2017年12月28日,“花生米公司”与被害人范某甲签订了借款8500元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款3075元。因逾期还款,加收逾期费,并多次给被害人打催收电话,后被害人向名为“花生邓百万”的微信共还款8858元,“花生米公司”诈骗既遂5783元。（十八）2017年12月28日,“花生米公司”与被害人张某丁签订了借款28400元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款13080元。因逾期还款,被告人邓刘毅、许杰林等人多次打电话催收并言语威胁，后被害人向名为“花生邓百万”的微信共还款7524元,“花生米公司”诈骗未遂15320元。（十九）2018年1月4日,“花生米公司”与被害人孟某甲签订了借款17000元的协议，扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款6150元。因逾期还款,“花生米公司”员工多次打电话催收并言语威胁,后被害人向名为“花生邓百万”的微信共还款3485元,“花生米公司”诈骗未遂10850元。（二十）2018年1月9日,“花生米公司”与被害人赵某乙签订了借款31200元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款12940元,“花生米公司”诈骗未遂18260元。（二十一）2018年1月9日,“花生米公司”与被害人陈某乙签订了借款17000元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款6150元,因逾期还款,被害人陈某乙多次接到言语威胁的催收电话,“花生米公司”诈骗未遂10850元。（二十二）2018年1月9日,“花生米公司”与被害人张某戊订了借款9360元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款3482元,“花生米公司”诈骗未遂5878元。（二十三）2018年1月17日,“花生米公司”与被害人高某甲签订了借款10800元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款4620元。后被害人向名为“花生征信财务”的微信共还款3000元,“花生米公司”诈骗未遂6180元。（二十四）2018年1月11日,“花生米公司”与被害人张某己签订了借款13600元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款5020元。后被害人向名为“花生征信财务”的微信共还款2000元,“花生米公司”诈骗未遂8580元。（二十五）2018年1月19日,“花生米公司”与被害人王某乙签订了借款8500元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款3075元，“花生米公司”诈骗未遂5425元。（二十六）2018年1月21日,“花生米公司”与被害人冯某乙签订了借款15600元的协议，扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款5160元,被害人通过微信向花生征信还款11700元,“花生米公司”诈骗既遂数额为6540元,诈骗未遂3900元。（二十七）2018年1月29日,“花生米公司”与被害人景某甲签订了借款15600元的协议，扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款6220元,因逾期还款,被害人多次接到催收电话,因利息太高,被害人尚未还款,“花生米公司”诈骗未遂9380元。（二十八）2018年1月29日,“花生米公司”与被害人陈某丙签订了借款46800元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款19160元,因逾期还款,被害人多次接到催收电话,被害人还款3340元,“花生米公司”诈骗未遂27640元。（二十九）2018年3月,“花生米公司”与被害人雷某甲签订了借款12800元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款6020元,“花生米公司”诈骗未遂6780元。（三十）2018年3月,“花生米公司”与被害人吕某甲签订了借款13500元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款6150元,“花生米公司”诈骗未遂7350元。（三十一）2018年3月20日,“花生米公司”与被害人祝某甲签订了借款13260元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款4816元,被害人因逾期还款,遭到电话催收,“花生米公司”诈骗未遂8444元。（三十二）2018年4月5日,“花生米公司”与被害人熊某甲签订了借款8100元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款3490元,因逾期还款,遭到电话催收,“花生米公司”诈骗未遂4610元。（三十三）2018年4月,“花生米公司”与被害人张某庚签订了借款5000元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款3191元,“花生米公司”诈骗未遂1809元。（三十四）2018年4月20日,“花生米公司”与被害人王某乙签订了借款13500元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款6150元，因逾期还款,遭到电话、短信催收,“花生米公司”诈骗未遂7350元。（三十五）2018年4月20日,“花生米公司”与被害人赵某丙签订了借款22875元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款9975元，“花生米公司”诈骗未遂12900元。（三十六）2018年4月25日,“花生米公司”与被害人储某甲签订了借款6750元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后向被害人银行转账5000元,后由家访人员带走现金2000余元,实际放款2825元,后被害人向名为“花生邓百万”的微信共还款4050元,“花生米公司”诈骗既遂1225元,诈骗未遂2700元。（三十七）2018年4月29日,“聚联公司”与被害人翟某甲签订了借款34000元的协议,该公司向其银行卡内汇入20000元,刻意制造银行流水,后以扣除头息、保证金、家访等费用为由,由家访人员带走现金6200元，实际放款13800元,后被害人向名为聚联商务财务的微信共还款21300元,“聚联公司”诈骗既遂7500元,诈骗未遂12700元。（三十八）2018年5月3日,“聚联公司”与被害人张某辛签订了借款34000元的协议,该公司向其银行卡内汇入20000元,刻意制造银行流水,后以扣除头息、保证金、家访等费用为由实际放款13500元,因逾期还款,被告人许杰林等人去被害人经营的小吃店催收并言语威胁,并打电话威胁其妻子还款,“聚联公司”诈骗未遂20500元。（三十九）2018年8月7日,“聚联公司”与被害人魏某甲签订借款40000元协议,被告人刘嘉明向其银行卡内转账40000元,制造银行流水,又以扣除头息、保证金等名目费用为由,取走现金12700,实际放款27300元,后于2018年8月14日再次签订借款10000元协议,实际放款6983元；2018年9月7日签订借款20000元协议,实际放款14200元。期间,被告人刘嘉明和许杰林带人对正在住院的被害人魏某甲进行催收,被害人被迫,共还款75121元,“聚联公司”诈骗既遂26638元。（四十）2017年12月17日,“花生米公司”与被害人张某壬签订了借款60000元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款29700元。因被害人逾期未还款,被告人邓刘毅、刘嘉明、李块加、杨全煜、久美曲旦到张某壬前夫谈某甲经营的网吧内进行滋扰。后被告人邓刘毅、刘嘉明、黄帅、谭贵元、许杰林强行入住张某壬前夫谈某甲位于城北区恒大名都小区16号楼1073室家中,期间,被告人王有福盗窃了儿童玩具积木、儿童电子琴、四个银碗(价值200元)、一个金属茶壶和一件男士黑色羽绒服,另被害人报案上述人员居住期间家中电视机、洗衣机、冰箱等物被盗。此外,上述人员还采用拆卸柜子、划破沙发等方式破坏屋内设施。“花生米公司”诈骗未遂30300元。二、涉嫌敲诈勒索罪、非法拘禁罪的事实（一）2017年12月22日,“花生米公司”与被害人季某甲签订了借款10000元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款8000元。经“花生米公司”多次催收,被害人未还款。2018年1月11日，被告人邓刘毅、黄帅、刘嘉明、许杰林纠集被告人李块加、久美曲旦、杨全煜等人到本市城西区水电设备厂季某甲家中对被害人进行殴打，后又将被害人强行带至“花生米公司”、城西区万达“初见”酒店等地非法拘禁达85小时左右,期间,上述人员对被害人进行了殴打、恐吓,迫使季某甲还款30000元,“花生米公司”敲诈勒索既遂22000元。（二）2017年12月20日,“花生米公司”与被害人黄某甲签订了借款18460元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款8777元。经“花生米公司”多次催收,被害人未还款。被告人谭贵元、刘嘉明等人上门催收并威胁,后被告人谭贵元、许杰林等人在公司内将被害人黄某甲及其男友王某丙控制人身自由约5小时,“花生米公司”敲诈勒索未遂9683元。（三）2018年1月2日,“花生米公司”与被害人孔某甲签订了借款23400元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款9830元。经“花生米公司”多次催收,被害人未还款。2018年1月25日,被害人孔某甲被“花生米公司”通知到公司后,被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、许杰林对被害人孔某甲进行殴打、辱骂，非法限制其人身自由约5小时,后被害人孔某甲被迫还款17800元,“花生米公司”敲诈勒索既遂7970元,敲诈勒索未遂5600元。（四）2018年1月3日,“花生米公司”与被害人赵某丁签订了借款23400元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款9330元。1月14日,因被害人逾期还款,被告人邓刘毅,刘嘉明、许杰林、黄帅、寇航站、王有福在“花生米公司”对被害人赵某丁殴打、辱骂，非法限制其人身自由约5小时,后被害人赵某丁被迫还款22350元。“花生米公司”敲诈勒索既遂13020元,敲诈勒索未遂1050元。（五）2018年1月4日,“花生米公司”与被害人包某甲签订了借款22500元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款9525元。因被害人逾期未还款,2018年1月27日,在被告人张刚授意下,被告人邓刘毅、黄帅、王绪、许杰林、刘嘉明纠集被告人公保东智、才让三智、才让昂秀、达哇扎西从互助土族自治县将被害人包某甲带至西宁市城中区“怡莱”酒店,由被告人公保东智、才让三智、才让昂秀、达哇扎西负责看守,期间对被害人进行体罚。次日10时许,被告人公保东智、才让昂秀、达哇扎西又将被害人带至“花生米公司”,被告人公保东智、王有福又对被害人进行恐吓、殴打。非法拘禁被害人包某甲的人身自由长达20余小时，期间,被害人包某甲被迫还款19575元。“花生米公司”敲诈勒索既遂10050元,敲诈勒索未遂2925元。（六）2018年1月20日,“花生米公司”与被害人常某甲签订了借款13600元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款5020元。因被害人逾期未还款,1月30日,被告人张刚、邓刘毅等人将被害人常某甲控制在公司内,期间被告人邓刘毅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站对被害人进行殴打恐吓,并采取脚跟悬空,背部靠墙,膝盖夹笔的体罚方式逼迫其还款,限制其人身自由3小时左右。后被害人常某甲被迫还款12000元,“花生米公司”敲诈勒索既遂6980元,敲诈勒索未遂1600元。（七）2018年1月23日,“花生米公司”与被害人谢某甲签订了借款35000元的协议,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款19750元。因被害人逾期未还款。1月30日在被告人张刚的授意下,被告人刘嘉明、许杰林纠集被告人才让昂秀、公保东智、达哇扎西在“花生米公司”对被害人谢某甲非法限制其人身自由约5小时,后被害人谢某甲被迫还款1800元,“花生米公司”敲诈勒索未遂15250元。（八）2018年1月7日,被告人李沛祥为向被害人张某癸索要40000元的欠款,与被告人刘嘉明、许杰林商议,由二人出面索债,并给予其好处费。后被告人李沛祥将被害人张某癸带至“花生米公司”,被告人刘嘉明、许杰林对被害人威胁恐吓后,强迫其向被告人李沛祥写下150000元的欠条。当天至14日，被告人李沛祥、刘嘉明将被害人张某癸带至本市城西区柏威酒店、城东区皇庭宾馆、城中区青唐宾馆,由被告人马儿沙、马庆、韩成良负责看守,限制其人身自由9天。后被害人张某癸被迫向被告人李沛祥还款100000余元,上述人员敲诈勒索60000余元。针对上述指控的事实，公诉人当庭宣读出示了受案登记表，立案决定书，户籍证明，身份信息，到案经过，报案材料，被害人赵某甲、王某甲、杜某甲、郭某甲、陈某甲、张某甲、丁某甲、张某乙、于某甲、罗某甲、李某甲、轩某甲、张某丙、史某甲、杨某甲、冯某甲、范某甲、张某丁、孟某甲、赵某乙、陈某乙、张某俊、高某甲、张某己、王某乙、冯某乙、景某甲、陈某丙、雷某甲、吕某甲、祝某甲、熊某甲、张某庚、王某乙、赵某丙、储某甲、翟某甲、张某辛、魏某甲、张某壬、季某甲、黄某甲、孔某甲、赵某丁、包某甲、常某甲、谢某甲、张某癸的陈述，证人谈某甲、程某甲、唐某甲、德某甲、赵某戊、刘某甲、王某丙、潘某甲、徐某甲、赵某己、卓某甲、王某丁、陈某丁等人的证言，借款承诺书，借款须知，借款明细，房屋租赁合同，不外借协议，借据、收条，身份证复印件，申请表，家访照片，还款记录，微信收款记录，被害人微信聊天、转账记录，银行和微信还款记录截图，零花贷回款表，银行交易明细，情况说明，损失物品清单、照片，价格认定结论书，离婚协议书，入住登记表、酒店登记单，病历本，接处警登记表，110警情，查封决定书，查封笔录，查封清单，不动产查询结果通知书，协助冻结财产通知书，搜查证、搜查笔录，扣押决定书，扣押笔录，扣押清单，发还清单，刑事判决书及释放证明，无违法犯罪记录证明，证明，授权书，营业执照，重庆花生米征信有限公司文件，股东决定，开立单位银行结算回执，股东协议，零花贷客户还款表，印章备案刻制准刻证，技术保密协议，劳动合同书及保密协议，员工履历表和离职申请表，专项经费申请表，租赁合同，复印设备租赁合同，室内装饰协议，房产独家承租协议，开业流程，商品房预售合同，证人贾某甲、刘某乙、马某甲、逯某甲、费某甲、罗某乙等人的证言；被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福、李沛祥、马儿沙、马庆、韩成良、公保东智、才让昂秀、才让三智、达哇扎西、李块加、杨全煜、久美曲旦的供述与辩解，辨认笔录等证据。公诉机关据此认定，被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福假借民间借贷,以暴力、威胁手段多次实施违法犯罪活动,为非作恶,扰乱经济、社会生活秩序,造成恶劣的社会影响,依法应当认定为恶势力犯罪集团。被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福以非法占有为目的,假借民间借贷之名,通过“花生米公司”和“聚联公司”签订单方虚高借款协议、采取本金内扣除头息、收取高额逾期费用、制造虚假银行流水等手段非法占有他人财物,被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、刘嘉明、许杰林、寇航站诈骗585909元,数额特别巨大,其中既遂210943元,未遂374966元；被告人黄帅、王绪、王有福诈骗518131元,数额特别巨大,其中既遂176355元,未遂341776元。应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福伙同才让昂秀、达哇扎西、公保东智、杨全煜、李块加、久美曲旦、才让三智在索债过程中,通过限制被害人人身自由、言语威胁、派人尾随、暴力殴打等暴力或软暴力手段，敲诈勒索被害人财物,敲诈勒索96128元,数额巨大,其中既遂60020元、未遂36108元。其中被告人杨全煜、李块加、久美曲旦敲诈勒索既遂22000元,数额较大；被告人才让昂秀、达哇扎西、公保东智敲诈勒索28225元，数额较大,其中既遂10050元，未遂18175元；被告人才让三智敲诈勒索12975元,数额较大,其中既遂10050元,未遂2925元。应当以非法拘禁罪和敲诈勒索罪追究刑事责任。被告人李沛祥、刘嘉明、许杰林、马儿沙、马庆、韩成良在索债过程中,通过限制被害人人身自由、言语威胁、派人尾随、暴力殴打等暴力或软暴力手段,敲诈勒索60000余元,数额巨大，应当以非法拘禁罪和敲诈勒索罪追究刑事责任。被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、刘嘉明非法侵入他人住宅,应当以非法侵入住宅罪追究刑事责任。被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福、黄帅、王绪、才让昂秀、达哇扎西、公保东智、杨全煜、李块加、久美曲旦、马庆、韩成良、李沛祥、马儿沙归案后,均能如实供述犯罪事实,系坦白,可以从轻处罚。被告人马儿沙作案时系未成年人,应当从轻或者减轻处罚。被告人达哇扎西被判处有期徒刑刑罚执行完毕后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪,系累犯,应当从重处罚；在判决宣告后刑罚执行完毕前发现漏罪,应当数罪并罚。被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福、才让昂秀、达哇扎西、公保东智、才让三智、杨全煜、李块加、久美曲旦、马庆、韩成良、李沛祥、马儿沙一人犯数罪，应数罪并罚。被告人张刚对公诉机关指控其犯非法拘禁罪不持异议，但提出其行为不构成诈骗罪、敲诈勒索罪、非法侵入住宅罪。被告人邓刘毅对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪不持异议，但提出其行为不构成诈骗罪、非法侵入住宅罪，且对指控的敲诈勒索的数额提出异议。被告人谭贵元对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪不持异议，但提出其行为不构成诈骗罪、非法侵入住宅罪。被告人黄帅对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪不持异议，但提出其行为不构成诈骗罪、非法侵入住宅罪。被告人王绪对公诉机关指控其犯非法拘禁罪不持异议，但提出其行为不构成诈骗罪、敲诈勒索罪。被告人刘嘉明对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪不持异议，但提出其行为不构成诈骗罪、非法侵入住宅罪。被告人许杰林对公诉机关指控其犯诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪不持异议，但对公诉机关指控的犯罪数额提出异议。被告人寇航站对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪不持异议，但提出其行为不构成诈骗罪。被告人王有福对公诉机关指控其犯非法拘禁罪不持异议，但提出其行为不构成诈骗罪、敲诈勒索罪。被告人李沛祥对公诉机关指控其犯非法拘禁罪不持异议，但提出其行为不构成敲诈勒索罪。被告人马儿沙、马庆、韩成良、公保东智、才让昂秀、才让三智、达哇扎西、李块加、杨全煜、久美曲旦均对公诉机关指控其犯非法拘禁罪不持异议，但均提出其行为不构成敲诈勒索罪。被告人张刚的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人张刚不属于犯罪集团的首要分子和成员，也不属于恶势力成员。被告人张刚确系花生米公司的名义董事长，但公司成立的目的不是为犯罪，被告人张刚并未组织、指使、参与被告人邓刘毅、刘嘉明、许杰林等人进行的催收或暴力催收；2、被告人张刚不构成诈骗罪，各被告人未以非法占有为目的，诱使或迫使被害人签订相关协议。被害人是在自愿且明知借款协议内容和所要扣除款项的情况下签订的协议。借款人经电话催收后主动还款和未做催收的不应做犯罪认定；3、被告人邓刘毅等人与张某壬签订的租房合同，应认定为是对借款的担保，被告人邓刘毅等人开锁前到公安机关进行了备案处理，故被告人张刚不构成非法侵入住宅罪；4、被告人张刚未参与起诉书指控的第1、2、4、7起犯罪事实，不构成敲诈勒索罪；5、被告人张刚未参与起诉书指控的非法拘禁被害人季某甲、黄某甲、赵某丁、谢某甲的犯罪事实，且起诉书指控的非法拘禁案件中大部分非法拘禁的时间未达到非法拘禁罪24小时的定罪标准，不构成非法拘禁罪，非法拘禁罪和敲诈勒索罪系牵连犯罪，不能同时定罪；6、被告人张刚具有坦白情节，系初犯，应从轻处罚。被告人邓刘毅的辩护人对起诉书指控被告人邓刘毅犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪不持异议，但提出如下辩护意见：1、邓刘毅等人虽有犯罪事实，但该犯罪行为不符合恶势力犯罪集团的相关特征，指控其恶势力犯罪集团的事实依据不足，无相关证据；2、指控邓刘毅犯诈骗罪、非法侵入住宅罪不能成立；3、邓刘毅虽系公司管理者，其管理行为源于股东授权，且没有要求他人采取暴力催讨；4、被告人邓刘毅到案后如实供述自己的罪行，系初犯，主观恶性较小，没有对社会造成严重危害。被告人谭贵元的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人谭贵元没有实施诈骗罪的事实和行为，仅参与了家访，不具备构成诈骗罪的要件，不构成诈骗罪；2、张某壬与花生米公司签订有房屋租赁合同，约定可换锁芯，被告人谭贵元是基于张某壬的授权合法入住，其进入后没有受到张某壬及家人的反对，不存在非法入侵和拒不退出的情形，被告人谭贵元不构成非法侵入住宅罪；3、被告人谭贵元没有非法强索他人财物的目的，没有实施敲诈、非法拘禁的行为，其基于合法债权债务索债，不构成敲诈勒索罪；4、起诉书指控的黄某甲案，没有证据证明黄某甲被非法拘禁；5、本案不属恶势力犯罪集团，即使构成，本案中恶只表现在暴力催收环节，被告人谭贵元没有参与暴力催收，不属于恶势力犯罪集团成员；6、对财产应依法解除查封、扣押。被告人黄帅的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人黄帅与张刚、邓刘毅等人在花生米公司向借款人放贷，主观上无非法占有的目的，预先扣除利息、手续费等行为，客户明知且同意，不构成诈骗罪；2、被告人黄帅与张刚、邓刘毅等人持房屋租赁合同经公安机关备案后，由有资质的开锁公司打开涉案房屋门锁的行为不构成非法侵入住宅罪；3、本案涉及非法拘禁罪、敲诈勒索罪犯罪主体为花生米公司，应视为单位犯罪，两罪构成牵连犯，且非法拘禁未达到24小时；4、被告人黄帅在共同犯罪中仅参与5起案件中的家访，起充人数的作用，应认定为从犯；5、本案不属于恶势力犯罪集团，黄帅不是该集团的重要成员；6、被告人黄帅到案后如实供述，系坦白。被告人王绪的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人王绪的行为不构成诈骗罪和敲诈勒索罪，在非法拘禁的犯罪中情节轻微；2、被告人王绪有立功表现，具有坦白情节，认罪态度好，且系初犯，非法拘禁的犯罪情节轻微，应减轻处罚。被告人刘嘉明的辩护人提出如下辩护意见：1、公诉机关指控被告人刘嘉明犯诈骗罪有误，应以非法经营罪对其定罪量刑；2、被告人刘嘉明应只对其参与的犯罪数额承担责任；3、被告人进入被害人房屋之前经过备案，且租赁合同合法有效，公诉机关指控被告人犯非法侵入住宅罪不能成立；4、公诉机关指控被告人刘嘉明犯敲诈勒索罪和非法拘禁罪，属牵连犯，应择一重罪处罚；5、被告人名下的房屋、车辆，不是犯罪所得财产，不是被告人本人所有，不应予以没收。被告人许杰林的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人许杰林的行为不构成诈骗罪，且公诉机关指控的犯罪数额有误；2、公诉机关指控被告人许杰林犯敲诈勒索罪和非法拘禁罪中，第二起犯罪证据不足；3、被告人许杰林具有坦白情节，其认罪认罚，系初犯、偶犯，应从轻处罚。被告人寇航站的辩护人提出如下辩护意见：1、认定寇航站是恶势力犯罪集团中成员层级不予认可；2、被告人寇航站未参与起诉书指控的40起诈骗案中的任何一个环节；3、被告人寇航站仅参与公诉机关指控的三起敲诈勒索、非法拘禁，参与程度较低，且在参与的案件中未起过主导作用，不能认定被告人寇航站为恶势力犯罪集团中有领导地位或积极分子。被告人王有福的辩护人对公诉机关指控被告人王有福构成敲诈勒索罪和非法拘禁罪不持异议，但提出如下辩护意见：1、被告人王有福主观上无非法占有的故意，客观上没有实施欺骗被害人使其产生错误认识的行为，其行为不构成诈骗罪；2、被告人王有福只参与两起违法活动，其作用及参与程度是次要的、较轻的，不能认定被告人王有福为恶势力成员；3、被告人王有福具有坦白情节，且系初犯、偶犯，可从轻处罚。被告人李沛祥的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人李沛祥不构成敲诈勒索罪，且公诉机关指控的敲诈勒索数额无证据印证；2、被告人李沛祥属于索债型非法拘禁，属于牵连犯，且被害人的过错是导致犯罪发生的诱因；3、被告人李沛祥在非法拘禁过程中没有侮辱、殴打行为，也未参与或授意，其行为情节较轻，属从犯，认罪悔罪，应从轻或减轻处罚。被告人马儿沙的辩护人对起诉书指控被告人马儿沙犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪不持异议，但其提出如下辩护意见：1、被告人马儿沙参与非法拘禁的时间为2018年1月7日或8日至1月12日；2、敲诈勒索的犯罪数额应认定为20000余元；3、被告人马儿沙有中止犯罪情节，系未成年人，具有坦白情节，且当庭自愿认罪，应从轻处罚。被告人马庆的辩护人对起诉书指控被告人马庆犯非法拘禁罪不持异议，但其提出如下辩护意见：1、被告人马庆无非法占有的目的，只是单纯的实施了限制被害人人身自由的行为，没有威胁、迫使其交出财产的行为，不构成敲诈勒索罪；2、被告人马庆参与非法拘禁的时间及敲诈勒索的数额应按其实际非法拘禁被害人的时间以及被害人实际向马儿沙交付的数额计算；3、被告人马庆归案后自愿认罪，没有造成实质性危害结果，应对其减轻处罚。被告人韩成良的辩护人对起诉书指控被告人韩成良犯非法拘禁罪不持异议，但其提出如下辩护意见:1、被告人韩成良不构成敲诈勒索罪；2、被告人韩成良系从犯，归案后认罪态度较好，应从轻或减轻处罚。被告人公保东智的辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，但其提出被告人公保东智系从犯，归案后如实供述自己的罪行，属坦白，且当庭自愿认罪，系初犯、偶犯，应从轻处罚的辩护意见。被告人才让昂秀的辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，但其提出被告人才让昂秀系从犯，归案后如实供述自己的罪行，属坦白，且当庭自愿认罪，系初犯、偶犯，应从轻处罚的辩护意见。被告人才让三智的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人才让三智的行为不构成敲诈勒索罪；2、其在非法拘禁犯罪活动中参与时间短，且提前终止了自己的行为，情节轻微，认罪、悔罪，且系从犯，应从轻或减轻处罚。被告人达哇扎西的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人达哇扎西的行为不构成敲诈勒索罪；2、其在非法拘禁犯罪活动中系从犯，且拘禁被害人谢某甲的时间未达到拘禁四个小时，在明知被害人已报警的情况下，在现场等待，构成自首，应从轻或减轻处罚；3、被告人达哇扎西在服刑期间发现漏罪，应当适用“先并后减”的原则，确定被告人达哇扎西的宣告刑。被告人李块加的辩护人提出被告人李块加的行为不构成敲诈勒索罪，其在非法拘禁犯罪活动中系从犯，犯罪后主动到公安机关投案自首，且系初犯、偶犯，应从轻或减轻处罚的辩护意见。被告人杨全煜的辩护人对起诉书指控被告人杨全煜犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪不持异议，但其提出被告人杨全煜是从犯，具有坦白情节，且认罪伏法，应对其从轻处罚的辩护意见。被告人久美曲旦的辩护人对起诉书指控被告人久美曲旦犯非法拘禁罪不持异议，但其提出被告人久美曲旦的行为不构成敲诈勒索罪，且被告人久美曲旦系初犯、偶犯，归案后认罪态度较好，犯罪情节轻微，应对被告人久美曲旦从轻处罚的辩护意见。经审理查明，2017年6月19日，被告人张刚、邓刘毅与黄宁、陈宇翔出资在重庆注册了重庆花生米征信有限公司，公司法定代表人为黄宁。公司地址在重庆市江北区观音桥步行街2号附22号22-2号。2017年10月，被告人张刚、邓刘毅、谭贵元等人商量在青海办理信贷业务，开设信用卡代办、贷款咨询业务的中介公司。在西宁市城西区西川南路76号1号楼25楼12516室，注册成立了重庆花生米征信有限公司青海分公司（以下简称“花生米公司”）。花生米公司前期出资人有被告人张刚、邓刘毅、谭贵元与黄宁、张德祥，负责人是李琼。被告人张刚对青海分公司的所有业务具有决定权；被告人邓刘毅任公司总经理,负责贷款的发放；被告人谭贵元负责家访；被告人许杰林、刘嘉明以业务员身份在公司开展业务。花生米公司后期被告人黄帅、王绪等人出资入股。被告人邓刘毅负责花生米公司的运营管理；被告人谭贵元负责审查客户信息和贷款催收；被告人黄帅负责行政事务及催收；被告人王绪负责上门考察客户、贷款催收等工作；被告人许杰林任门店经理，负责贷款的催收；被告人刘嘉明任催收部经理，负责贷款的催收。花生米公司因暴力催收客户报警，为逃避打击，转移花生米公司的业务，被告人张刚、邓刘毅、谭贵元与黄宁又出资于2018年3月22日注册成立青海聚联商务信息咨询有限公司（下文简称“聚联公司”），地址在西宁市城西区胜利路25号1号楼1单元12405室。公司法定代表人为谭鹏，并担任执行董事。被告人张刚任董事长，被告人邓刘毅任总经理，被告人谭贵元负责管理，被告人许杰林任门店经理，被告人刘嘉明负责催收。花生米公司、聚联公司业务员通过同行介绍、在微信朋友圈发送贷款信息广告招揽客户；引诱客户签订合同金额与实际借款金额不符的借款合同和承租人等内容空白的房屋租赁合同，上门家访考察后放款。以扣除资料保管费、家访费、最后一期利息、违约保证金、将高额利息计入本金等方式虚增借款金额，制造虚假给付痕迹，形成虚假债权债务，骗取借款人财物。借款人还款逾期时，花生米公司、聚联公司员工便打电话威胁、尾随上门催收。借款人还款逾期后，纠集社会闲散人员将客户诱骗或强行带到公司、宾馆对借款人进行辱骂、威胁、殴打、非法拘禁，逼迫借款人还款。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、营业执照，分公司登记申请表，负责人信息，准予/开业/登记通知书，准予注销登记通知书，公司登记（备案）申请书，法定代表人信息，董事、监事、经理信息，股东（发起人）出资情况，证明2017年6月19日重庆花生米征信有限公司注册成立，公司法定代表人为黄宁，公司的地址在重庆市江北区观音桥步行街2号附22号22-2号。公司经营范围为对企业、事业单位等组织的信用信息进行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供；市场调研；商务信息咨询；企业管理咨询；企业营销策划；市场营销策划；计算机软硬件的开发。2017年11月21日花生米公司被准予设立登记，公司负责人为李琼，地址为西宁市城西区西川南路76号1号楼25楼12516室；2019年2月28日花生米公司被准予注销登记。2018年3月22日聚联公司注册成立，法定代表人为谭鹏，寇航站为监事，地址在西宁市城西区胜利路25号1号楼1单元12405室。公司经营范围为商务信息咨询、教育信息咨询、人力资源信息咨询、工程造价咨询；翻译服务、会务服务；计算机技术服务、技术开发；礼仪庆典服务、展览展示服务；企业形象策划、文化艺术交流活动策划、企业营销策划；建设项目建议书编制、可行性研究报告编制；房地产评估、土地评估；工程项目管理；广告设计、制作、代理、发布；办公用品、文化用品、日用百货销售。2、被告人张刚供述，2017年5月份，我、黄宁、邓刘毅、陈宇翔在重庆注册了重庆花生米征信有限公司，公司地址在重庆市江北区观音桥步行街融恒大厦22-2号。公司法人是黄宁，注册资本5000万，实际投资40万。公司的股东有我、黄宁、邓刘毅、陈宇翔4人。我是公司董事长，总经理是黄宁，部门经理是陈宇翔、邓刘毅。2017年10月，我、邓刘毅、黄宁、谭贵元、段伟商量在青海开展信贷业务，办理信用卡开办、贷款咨询的中介公司。我和李琼前往青海着手准备在青海省西宁市开办小额贷款中介公司的事情。公司选址在西宁万达一号写字楼25楼，2017年10月份，青海分公司开始正常经营了。青海分公司实际是给客户发放贷款。公司前期股东有我、黄宁、邓刘毅、谭贵元、段伟、张德祥。李琼是法定代表人。许杰林、刘嘉明是通过“甩单”认识的，是邓刘毅招聘来的，前期以业务员身份在公司开展业务。后期，黄帅、王绪、李小佳绑在一起投资10万元，用于给客户贷款。总经理是邓刘毅，负责西宁公司管理，黄帅接手李琼的工作，许杰林升为门店经理，刘嘉明为催收部经理负责贷款的催收，王绪负责上门考察客户、贷款催收等业务，谭贵元负责审查客户信息和贷款催收，业务员有贾全才、寇航站等人。因限制客户的人身自由，客户报案后彭家寨派出所出警，我们几个股东害怕被公安机关打击处理，经股东大会商议，由我拍板决定注册了聚联公司，将花生米公司的业务转移到聚联公司。前期是邓刘毅、许杰林着手筹备，选址在万方城楼上。2018年4月份正式开店营业。股东有我、邓刘毅、谭贵元、黄宁。法人是谭鹏、我是董事长，总经理是邓刘毅，门店经理是许杰林，刘嘉明负责催收，谭贵元负责管理和业务。客户贷款时先填写借款申请表，内容有客户的姓名、年龄、家庭住址，工资收入状况、工作单位，借款申请金额，客户的直系、旁系亲属基本情况，朋友、同事的基本情况，还有支付宝中芝麻信用分数。客户贷款逾期后，公司人员方便催收。客户资质审核通过后，邓刘毅、王绪、黄帅、许杰林就会和客户签订借款合同。我们公司的贷款是违法的，害怕被公检法打击处理，就要求对公安局、检察院、法院工作人员不能放款。借款合同是提前打印好的空白合同。合同里面有客户的合同金额、借款本金、借款利息、还款期限、违约金，催收费用为2000元。借款本金就是公司批准客户贷款的金额；合同金额是公司批准客户贷款的金额加上借款利息总额。还款期限一般分为15到20期，每一期是一周时间，最后参照客户的还款能力，具体规定客户的还款期限。借款利息是3‰至5‰（1000元收取3-5元利息）。借款合同约定违约金是收取扣除客户合同金额已还部分，尾款的5‰的违约金（也就是1000元的违约金是5元）。但在实际操作中，经过催收的会以5%到20%收取保证金。考察费（也叫上门费）300元，查档费（在同行公司之间查询有借贷记录）200元，放款手续费（也就是本金的5%），收取本金5%到20%的保证金，收取合同金额3‰--5‰利息，催收费500元至2000元。比如客户贷10000元的本金，还款期限20期。要扣除考察费300元，查档费200元，放款手续费500元，保证金500元，利息4200元，客户拿到手也就8500元。但是客户向公司需要还款的合同金额是14200元，客户每一期都要还款710元，如果客户按期不能还款，每一期的逾期费用是3‰--5‰，也就是收取30—50元。如果客户逾期3天时间，公司派人上门催收，每一次的催收费用为2000元，上门催收一次，就要收取2000元的费用。上述费用，客户基本上都是愿意的，因为这些客户都是通过正常渠道贷不到款的人，这些客户急需用钱，我们抓住的就是客户急用钱的心理，我们规定收取多高的费用，客户都是愿意的。邓刘毅通过银行转账方式向客户放贷，有转过合同金额的，也有转过本金的。转款后公司指派和客户签订合同的经理陪同客户去银行取款，将多打给客户的钱要回来。这种转账方式是制造转账流水，目的是如果客户不还款，可以拿转账流水到法院起诉。我们还和客户签订房屋租赁合同，如果客户不还款，我们有权把房屋租出去偿还贷款，和客户签订的租赁合同是空白的，里面的项目由我们填写。客户签订空白合同也是被迫的，因为一方面他们觉得自己不会逾期，另一方面客户缺钱，如果不签这个合同，我们就不会放款。我安排邓刘毅、刘嘉明、许杰林、黄帅、王绪等人开展催收工作。第一步是给客户和客户的亲朋好友打电话。电话通知后，在3天之内，客户还没有给公司还款。我们就会到客户家中上门催收，每次上门催收费用是2000元。每次上门催收的人员都比较多，骗客户到公司商量还款的事情，把客户骗到公司后，就对客户进行辱骂威胁和殴打。如果骗不到公司，就仗着人多将客户塞进车里硬拉回公司。如果辱骂和殴打之后仍不还款，就派人跟着客户不让离开，继续想办法借钱还钱。刘嘉明找的收账人员有皇后酒吧保安及社会闲散人员，刘嘉明找这些人收账的事情我知道。3、被告人邓刘毅供述，花生米公司股东有我、张刚、黄宁、张德祥、谭贵元。公司以我个人名义放小额高利贷。公司董事长是张刚，我是门店经理。张刚和我对公司进行管理，其他股东不参与管理。谭贵元属于总公司派遣的高管，收益就是公司的分红，我不在的时候负责打理公司，我们都是公司的负责人。公司的事情由我们共同参与来解决。我和谭贵元向张刚汇报工作，黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林向我汇报工作。刘嘉明开了一家叫“领袖文化传媒”的贷款公司。花生米公司刚成立的时候，我们双方有业务往来，相互介绍贷款的客户，一个月后，他把公司关了，把公司里的十来个员工都带到花生米公司来上班。我答应他把催收回来的钱，分一部分作为好处费，他能多要，多出来的部分是他的。刘嘉明让许杰林配合我做团队管理，他只负责催收。黄帅借着学习的名义来西宁，后来张刚同意了黄帅入股参与进公司，让黄帅和王绪在公司上班，黄帅负责面审客户，王绪负责考察客户，给他们发工资。花生米公司到2018年6月就没有业务了，2018年4月成立了聚联公司，业务还是花生米公司的业务。人员、股东没有变，只是把法人变成了谭鹏。贷款时我们首先查看客户名下的车、房产情况，资信报告及还款能力。还款能力主要看客户的银行流水和微信流水，再向同行咨询客户贷款多不多，客户符合相关要求，我们就放贷。公司和客户签订贷款合同，主要内容包括基本信息、贷款金额、贷款期限、每期还款金额、详细的扣款项。贷款利率10000元的利率是一天30—50元，扣款项是2%放款手续费，8%的资料管理费，10%--15%的保证金，300元家访费，尾款提前还，逾期每天按还款金额的10%加收违约金。比如贷款20周，第20周的还款金额就从借款金额中直接扣除。如果客户贷款10000元，20周的话，客户实际到手6000多元，签的合同中要还10000元。我们按合同金额给客户转账，然后再跟着客户把钱取出来，制造银行流水，方便后期通过法律程序。客户都知道行规，并且需要钱。我们拷贝客户通讯录，一方面找不到客户的时候可以联系客户的亲属，另一方面客户不还款的话骚扰客户的朋友和亲戚。我们一般是电话催收，先是电话、微信联系客户，如果联系不到就给客户预留的亲属打电话，如果效果不好就上门暴力讨债。暴力催收的情况张刚、黄宁知情。4、被告人谭贵元供述，花生米公司2017年12月中旬开始营业，2018年5月份撤了。公司的法人是李琼；股东有张刚、邓刘毅、黄帅、王绪、黄宁和我，我们都出资了。花生米公司的总负责人是邓刘毅，下来是许杰林、黄帅和我，再下来是王绪，王绪管理团队经理，团队经理管理业务员。王绪和黄帅负责上门考察客户、提醒还款；刘嘉明是催收的，我听说过他暴力催收。聚联公司于2018年7月开业，8月中旬邓刘毅、黄帅、王绪撤走了。刘嘉明和姓许的在青海经营。聚联公司的法人是谭鹏，老板是黄宁、张刚、邓刘毅、刘嘉明，管理人员是姓许的男子。聚联公司和花生米公司的股东、出资人都一样。张刚是两家公司的总负责人，邓刘毅是这两家公司的具体业务负责人，邓刘毅向张刚汇报工作。花生米公司和客户签订贷款合同，每10000元每月利息200元，贷款金额的3%的手续费，还有300元的考察费。放款是扣除上述费用之后的数额。实际支付额和合同约定不一致。5、被告人黄帅供述，花生米公司成立于2017年，办公地点在西宁市城西区万达写字楼一号楼，主要做个人小额贷款业务。负责人是张刚和邓刘毅，张刚一般不在西宁，邓刘毅要听张刚的。邓刘毅主要负责公司所有的事情，包括给客户放款、催收，给员工制作工资表，张刚不在西宁的时候公司里的事情都是他负责；李琼是邓刘毅的老婆，带了一阵团队之后就不干了；谭贵元主要负责审核贷款的客户资质；我和王绪主要负责审核贷款客户的家访和催收，我是2018年4、5月份离开花生米公司的。刘嘉明负责暴力催收工作，手下小弟很多；许杰林负责带业务团队挖掘客户、给员工划考核，也会去催收，刘嘉明、许杰林从催收额中提成；寇航站跟着许杰林，叫他师傅。2018年聚联公司开业，是张刚和邓刘毅出钱开的，张刚是总负责，公司业务和花生米公司一样。贷款客户填写借款申请表之后，由谭贵元、邓刘毅等人审批，由我、王绪等人完成家访后，客户和公司签订借款合同，由邓刘毅向客户银行卡转账。家访要向客户收取费用，一般以客户住所离公司距离的远近来定，在市区的客户一般收200元至300元的，如果出西宁市区一般都会收500元的家访费，家访费在客户的贷款金额里面扣除。我们与客户就签一份贷款合同，由邓刘毅保管，内容主要有客户信息、贷款的金额、分期数目、扣款情况、如何还贷、违约罚款等内容，合同中放款人的信息是空着没填的。客户实际收到的贷款跟合同中签订的贷款金额不一样，实际到手的钱没有那么多。花生米公司做放贷业务利润非常高，放出去10000元钱正常收款的话可以收回12000元，如果客户违约的话，可以收回更多利润。正常催收是谭贵元和业务员给客户打电话，把催收情况汇报给邓刘毅，邓刘毅汇报给张刚。张刚让邓刘毅上门催收，邓刘毅就叫刘嘉明一起催收，刘嘉明会叫上社会上的混混，一群人上门催收，可以从心理上给客户造成压力，让客户害怕，如果发生冲突，可以控制局面，催收的时候会威胁、恐吓、殴打客户。6、被告人王绪供述，张刚让黄帅到花生米公司工作，黄帅带我去西宁参与出资的，我投了大概2万多元，把钱给了黄帅。张刚是重庆公司的负责人，大家都听他的。邓刘毅负责青海分公司的工作，谭贵元负责审核客户的资产情况，谭贵元和邓刘毅是互补关系；我负责审核客户的工作、家庭情况和资产情况，上门实地考察，向张刚或谭贵元汇报，向客户账号打款后跟着客户取现金。取回来的是保证金、手续费、中介费、考察费；黄帅也审核客户、上门催收；刘嘉明是负责催债的，在我们联系不上客户或者能联系客户，但钱不好要的时候就会把资料给他，他负责去催债；许经理负责审核客户、管理业务员、上门催债。我们按“周”要求客户还款，期数不同，利息在每周还款的时候计算到还款金额内。2018年6月初，我听张刚、邓刘毅、谭贵元、刘嘉明、许经理他们说，要开聚联公司，具体情况不知道。7、被告人刘嘉明供述，我2017年10月份到花生米公司上班。公司的法人是李琼；负责人有邓刘毅、张刚、黄宁、李小佳、黄帅；我和许杰林负责公司招聘人员和催收，同时也会找客户，放账的人是邓刘毅。谭贵元做催收业务，针对的客户是能找到本人通过一般恐吓、威胁就能够收到钱的。2018年3月份中旬聚联公司成立，公司的法人是谭鹏，公司的负责人邓刘毅、黄帅、张刚、许杰林、还有一名重庆人叫什么名字我记不起来了，财务是由邓刘毅、黄帅、张刚和那名重庆人负责，团队经理是马晓雯和高鸿明，业务员是寇航站、申浩、“大军”“大军”的妻子、赵鹏、高建坤，我在公司里负责催收，雇佣催收人员和人员招聘。邓刘毅、张刚、黄宁是这两家公司股东，公司从事放贷业务，放款的钱是邓刘毅、张刚、黄宁、李小佳、谭贵元、王绪他们出的。花生米公司是以发放贷款的形式在收回贷款时收回高额利息。客户贷款时先填写申请表，公司审核客户的工作、固定住址等相应条件，签订贷款合同，到客户家里进行家访。签订借款合同，合同中甲方是邓刘毅、乙方是公司、丙方是客户。合同只有一份，由邓刘毅保管。客户实际到手的贷款金额会比合同上签的金额少，少的这一部分里包括合同金额的5%至10%的保证金，合同金额的5%到10%的手续费，家访费200元到500元不等，存档费200元左右。借款合同只填写客户的相关信息，其余信息空白。一是为了规避法律责任；二是客户逾期的时候方便增加还款金额。我们先打电话见面正常沟通催收，还不上的话，我们就去五、六个人，而且叫上一些社会上的闲散人员催收，人多的话能吓唬住对方。我们一共催收了十几名贷款人，使用暴力催收了包某甲、乐都区的一个男老师、季某甲和恒大名都的张某壬。公司不固定招收催收人员，我每次找的催收人员没有固定职业和住所，这些人大部分在夜店上班，我给他们的印象是经济条件很好，对我们认可，我们能随时纠集社会闲散人员去收账，只要找他们办事，肯定会给他们好处。在行业内我们公司比较有影响力，邓刘毅、张刚等人在西宁市别的小额贷款公司比较受尊重，公司比较出名，知名度在本行业比较高，人脉比较广。8、被告人许杰林供述，2017年9月份花生米公司成立，公司的法人是李琼，实际出资人是张刚、邓刘毅、黄帅、谭贵元，实际负责人是邓刘毅。2017年11月份，刘嘉明叫我到花生米公司上班。2018年过完年后邓刘毅让我挑选新的门店位置，筹建聚联公司，拿到营业执照以后，我从花生米公司找来寇航站等人到聚联公司工作，并招募了其他业务员。我审核客户资质，陈杰批款，张刚、邓刘毅、陈杰都可以放款。聚联公司和花生米公司是一套人员。花生米公司最高层是邓刘毅，管理所有人；张刚是董事长，在西宁具体负责；黄帅、谭贵元是股东；第二层是刘嘉明，负责催收；我拉客户；王绪负责家访；第三级是客户经理。聚联公司最高层是邓刘毅、张刚，次一级是刘嘉明（负责催收）领导我（门店经理，负责运营）和陈杰，我领导客户经理。花生米公司和聚联公司，都办理零用贷和空放贷款业务。客户经理通过同行或者自己微信附近的人以及发放的展页联系客户。客户填写申请表，上面有客户的单位电话、身份证号码、家庭住址、车辆、房产，亲属、同事、朋友联系方式。申请表交给我审核后，与客户签订借款合同并进行家访。放款后，由家访的人将手续费扣回。放款的时候都通过银行转账，制造流水，实际就是为了走法务时进行虚假诉讼准备的。我们和客户签订借据、不外借协议、三方协议、租赁合同。借据的内容有借款人的名字、借款金额、身份证号码、还款时间；不外借协议，约定借款禁止转借他人；三方协议主要是写服务费；租赁合同是空白的，出租人写借款人的名字，还单独有一个收条，内容是“今收到XX转来的房租XX钱”，借款人直接签字就可以了，主要是用于催款时胁迫借款人还钱。借款人借款，公司要收取手续费、上门费、档案费、保证金、尾期还款金，到手的金额和合同金额差距会很大。借款合同不给客户，是害怕客户留有证据。借款人逾期后，邓刘毅把催款单给催收人，催款先是打电话，威胁恐吓借款人，如果不按期还款就到家中、单位滋扰、闹事，逼迫借款人还款。如果借款人近期没有还款计划就殴打借款人。每次上门催收费用是2000元，由借款人承担，逾期后每天有逾期费。花生米公司催收人是我、刘嘉明、邓刘毅、黄大帅、谭贵元、张刚、王绪、“小东”“儿沙”“涛涛”等人；聚联公司催款人是我、“亮亮”等人。“小东”“儿沙”、“涛涛”是刘嘉明找来的。催款人把催收回来的还款打到邓刘毅账户后，邓刘毅会给催款人支付返点。9、被告人寇航站供述，我在花生米公司上班，找客户到公司贷款。花生米公司划分为四层：第一层邓刘毅、张刚，负责放款，全权掌控公司整个运营；第二层刘嘉明、许杰林，负责找社会人员收账；第三层高鸿明和另外一个男的；第四层普通员工。10、被告人王有福供述，2017年下半年，刘嘉明介绍我去花生米公司当客户经理，负责招收客户，提供贷款服务。我在公司大概干了两个月，花生米公司主要是放贷业务。11、证人逯某甲陈述，2017年12月初，我在花生米公司干了一个星期。我听说公司叫重庆花生米公司青海分公司，公司经营范围是给别人放贷赚取利息。老板是一名重庆籍男子，还有一个女的是邓老板的妻子。公司放贷的具体流程是先将需要贷款的客户带到公司，让客户填一张贷款申请表，邓老板跟客户谈，谈完之后再对客户进行家访，家访后可以放款。我上班期间，看到每天有客户来公司贷款。放贷过程中，公司要收取服务费，服务费是放款金额的百分之十，利息是每天30元到50元。放款金额和合同金额、实际到手金额不一致，扣除服务费和家访费、利息、保证金，到手的贷款少于合同金额及放款金额。12、证人韩磊陈述，2018年5月份，我在花生米公司上班。公司给人放贷，门口的门牌上写着花生征信四个大字。公司除了电话销售，还印制了传单上街发放，内容是“急需用钱就来花生征信”。电销部的电话是自动拨出的，如果有贷款意向的客户，自动转接人工服务，然后我们会详细介绍贷款业务。我们平常接触最多的人就是张总。13、证人顾植雄陈述，我在花生米公司上班。工作内容就是接听电话，如果有人需要贷款，我们就通过电话询问对方的意图等信息，再甄别对方有无贷款资质，约对方来公司面谈。公司主要经营贷款业务，公司内大概有10人上班，老板是一名重庆籍姓邓的男子。经理叫张懂兵、刘嘉明。客户办理贷款，如果有抵押贷款的话，需要带身份证、户口本、机动车登记证书或者是房产证或者营业执照、银行流水、征信报告等相关的个人资产证明。如果是无抵押贷款的话，拿着身份证和征信报告就可以。14、证人张莉陈述，2018年5月我到花生米公司上班，做电话推销贷款工作。公司下设总经理办公室、电话销售部，张懂兵是总经理，负责公司全盘工作。聚联公司和花生公司相比较，聚联公司放款成功的业务比较多。15、证人李善终陈述，2018年3月份我到花生米公司上班，做电话销售。公司的经营范围就是给别人放贷款以赚取贷款产生的利息和手续费。公司内有十个人左右，老板是一个高个子戴眼镜的男子，公司日常是张经理负责的。公司贷款有抵押贷款和空放贷，抵押贷款的利息稍低一些，空放贷的利息稍高。如果有人需要贷款我就通过电话询问对方一些资料，甄别对方有无贷款资质，再约对方来公司和张经理面谈。16、证人安玉华陈述，2018年5月我到聚联公司上班。公司在西宁市城西区同仁路万方城24楼，听说公司有3个股东，许总和刘嘉明负责整个公司的业务，其中小额贷款许总签字，大额贷款刘嘉明签字审核，公司大概有18人。我是业务员，每天在朋友圈发微信，跑同行等方式寻找客户。如果找到客户，就将客户带到洽谈间，由组长办理贷款的具体手续，查看客户资料，组长将客户信息审核完后会转到许总的办公室，许总审核通过后就在许总办公室签合同。如果是大额贷款，许总会和刘嘉明一起去做家访，如果是小额贷款许总自己去做家访。客户在公司签合同都很隐蔽，员工在许总签合同时都在有意回避。我感觉花生米公司和聚联公司是同一个老板经营，因为聚联公司的好多员工都是从花生米公司调过来的。我感觉聚联公司在干违法的事情，贷款的手段比较黑，比如贷款10000元，客户到手只有6000元，但是客户还款时必须还10000元，如果有警察来万方城，公司就会给员工放假。17、证人鲜生财陈述，我是花生米公司业务员。公司有业务部、话务部两个部门，业务部负责人是刘某乙，话务部负责人是老板的媳妇。我和其他贷款公司的业务员交流，有一个贷款公司的甩单群，其他贷款公司有不能办理的贷款，他们就会把这单生意发到微信甩单群里，如果有可以办理贷款的公司，就直接和发甩单业务的业务员联系，将客户带到能办理贷款业务的公司，甩单的业务员可以从办理贷款的客户手中收取相应的好处费。公司的实际负责人是我们老板和他妻子。贷款金额和合同金额还有实际到手金额不一致，合同贷款金额10000元，贷款公司就会扣除服务费和其他费用，客户到手金额只有8000元左右。18、证人李充香陈述，花生米公司从事放贷业务。我是公司的文员，主要在电脑上录入客户资料，还有就是管理微信名“花生征信财务”的微信。当时公司有办公室、销售部两个部门，销售部又分为业务部、话务部，负责人是李经理，销售部业务员最多时有20多人。公司大概有50人到100人来贷过款。客户来贷款要签贷款合同、逾期不还款协议、房屋租赁合同。公司放贷的流程主要是客户先填一份申请表，然后拿到老总那里去审核，如果审核通过就会带到我这里签合同加财务微信，合同签完以后公司老总就会安排员工家访，家访通过以后就会给客户放款，到还款期时我就通过花生征信财务微信提醒还款。放款金额和合同金额还有实际到手金额不一致，贷款公司会扣除资料费和家访费。19、证人费某甲陈述，我2017年12月到花生米公司上班，做前台接待。公司的老板邓总是重庆人，负责公司的全盘工作，发放工资，跟有贷款需求的客户最后谈话，负责公司的账；姓李的女经理负责管理业务员；谭经理负责电脑维护，每天开会他都会参加；香香主要上网查询客户资料，对客户的手机通讯录进行备份，客户签订申请表由香香管理，客户到还款日期时负责给客户打电话提醒按期还款；姓刘的男子带着3、4个人来到公司，后来姓刘的男子经常来公司。香香说公司是小额贷款公司，但我没有看过营业执照的营业范围。20、证人罗某乙陈述，刘嘉明推荐我去花生米公司上班，我没见过公司营业执照，我的工作是接打推销贷款的电话，我们接到电话就问客户的基本资产信息，有车的可以做车贷，有房子的可以做房贷，有公积金、有营业执照的都可以贷款。如果客户需要贷款，我们会告诉他公司地址，张总详细与客户谈。公司的实际负责人是张总，刘嘉明偶尔来一次，他不管业务工作。刘嘉明说聚联公司是一店，花生米公司是二店，这两个都是他的公司，我们在团队建设活动中见过聚联公司的员工。21、证人燕海辰陈述，我在花生米公司上班。花生米公司应该没有放贷资质，我见营业执照上写的是信息咨询公司。公司有催收部、销售部两个部门。公司的法人是一个姓邓的重庆籍男子。我们通过群里做广告、同行之间甩单找客户。找到客户后就领到公司找许哥，由许哥和客户谈。我们业务员都归许哥管理，实际负责人是黄总，因为黄总是放款人。放贷过程中，公司要收取服务费，服务费是放款金额的百分之五，家访费是五百元，保证金是放款金额的百分之十，利息是一万元每天30到50元。放款金额和合同金额还有实际到手金额不一致，扣除服务费和家访费、利息、保证金，到手的贷款少于合同金额及放款金额，客户的实际还款金额要高于合同约定金额。22、证人孙玥婧陈述，我是花生米公司员工。公司的经营范围是给别人放贷款赚取利息，公司的老板是一名重庆籍男子，经理叫张懂兵、刘嘉明。公司有销售部门、电销部门两个部门。公司办理信用卡和抵押贷款、空放，空放就是什么都不抵押就给办理贷款，但利息会很高，是百分之0.8乘以贷款金额。贷款10000元收取1500元的利息和手续费，贷款金额和实际放款金额不一致，要扣除手续费。23、证人殷满明陈述，2018年6月，我去聚联公司上班，业务员的工作就是拉客户来贷款，如果拉不到客户就出去跑同行。如果拉到客户来公司贷款，贷款成功就会有相应的提成。公司专门做贷款业务，公司内有十个左右的人上班，经理是许哥，财务是马美负责，剩下的就是销售部的员工了。一组是高鸿明组，组长是高鸿明，组员有申浩、铁成龙、郭志燕、燕海辰和我，其他的我记不起来了，还有一个是雯雯组，组长是雯雯，组员有寇航站、马军、张文仓。高鸿明、申浩、寇航站做过家访。24、证人贾某甲陈述，2017年12月左右，我到花生米公司上班，工作内容是跑同行，就是去其他贷款公司，和业务员相互加微信，方便业务员以后“甩单”。“甩单”就是如果贷款公司有办不了的业务，可以联系我们公司或其他公司的业务员，要是介绍的业务员能够成功办理贷款的话，就会给介绍业务的业务员介绍费。公司的经营范围是专门做贷款，公司内有11个人上班，老板是一名重庆籍的邓姓男子，还有一名姓谭的重庆籍男子也是老总，还有一名重庆籍女子是电销部的经理，还有胖胖的刘经理专门管理销售部的工作。公司有销售部门、电销部门，公司有规章制度。花生米公司放贷的条件是必须在西宁或周边有房子或车，银行流水正常。放款具体的流程是将需要贷款的客户带到公司，让客户填一张贷款申请表，然后老板跟客户谈，并对客户进行家访，家访后就可以放款。放贷的过程中，公司要收取查询服务费、资料管理费、家访费、逾期保证金，所以到手的贷款肯定会少于合同金额及放款金额。25、证人刘某乙陈述，花生米公司业务有些不正常，利息太高，10000元每天按30元计算，合同不给客户，公司单方面保留。公司有三个业务员，我、一个姓龙的、一个姓马的，还有前台费某甲、女性资料员、两个打电话的、邓刘毅、谭总、张刚、邓刘毅的妻子。员工直接向邓刘毅汇报工作。我每天跑贷款公司，找同行彼此加微信，彼此拉客户，把客户带到公司，客户到公司后先填一张登记表，我们把客户交给邓刘毅或谭总，邓刘毅在公司和客户签合同，之后会放款。26、证人马某甲陈述，我和鲜生财一起应聘到花生米公司。公司的主要工作就是放贷，我和鲜生财是业务员，主要负责跑客户、拉单子。公司里面有老板邓总、邓总的妻子、刘某乙、马宏志、还有两名电销部的女性工作人员。邓总不在的时候，一个重庆人负责公司所有业务。电销部的负责人是邓总的妻子，业务部由刘某乙负责，当时我和鲜生财都归刘某乙负责。审核部由邓总和那名重庆人负责。业务员寻找客户，把客户带到公司交给刘某乙，刘某乙再带客户去见邓总或者那名重庆人，公司负责人审核完客户信息后，就会带客户去看客户的房子和车，看完之后决定是否放款，如果放款，业务员会从客户签订的合同贷款金额拿提成。贷款的放款金额和合同金额、实际到手金额不一致。27、证人杨某乙陈述，2017年11月我到花生米公司上班。公司的经营范围是放贷赚取利息，公司内大概有10人左右，老板是一名姓邓的重庆籍男子、一名姓谭的重庆籍男子、一名姓李的重庆女子，当时李经理说邓经理是她的丈夫。公司有人事行政部门、销售部门、电销部门。28、证人陈某丙陈述，因为我姑父给胡建借款了，我在重庆没工作，就来张刚的公司上班。先在花生米公司上班，后来张刚让我去了聚联公司。我的工作主要是审核客户，就是通过询问和查看客户资料是否达到标准，如果可以我把客户信息交给许哥，许哥会把情况汇报给邓刘毅，最后决定是否放款。花生米公司和聚联公司是通过银行卡转账的方式放款。刘嘉明负责催收，邓刘毅说和刘嘉明一起催收的是一群在西宁皇后酒吧上班的人。我家访过一两次，邓刘毅、张刚、许哥给我说家访要收多少钱，我会给客户说，我没有直接收取。公司会收取资料费、首期利息、下期手续费。29、证人李某丙陈述，我经营的西宁市城西区万达金街6-172铺面的面食馆是从刘嘉明手里接手的，以前叫花生小厨，但营业执照上不是刘嘉明的名字。花生米公司是一家贷款公司。我饭馆内的两沓子文件是刘嘉明的，好像是贷款的文件。30、证人李某丁陈述，兄妹面食馆是2018年9月18日开始经营的，是从刘嘉明手里租来的。刘嘉明现在经营聚联公司，这个公司主要是给他人放贷款。31、证人田某甲陈述，兄妹面食馆是9月份从刘嘉明手里盘下来的，我上班时看见店内有些档案袋里装的资料，具体内容我不清楚，有大概二十几份身份证复印件，还有一个保险柜，保险柜后来被两个四川口音的男的抬走了。（一）诈骗、非法侵入住宅具体犯罪事实如下：1、2017年11月27日，赵某甲向花生米公司贷款。被告人邓刘毅对赵某甲进行审核，并对其公司及家中家访后，被告人邓刘毅与赵某甲夫妇签订了31200元的借款协议和房屋租赁协议，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给赵某甲转账16240元。赵某甲还款逾期，遭到被告人许杰林等人催收，赵某甲累计还款31496元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2019年6月13日赵某甲报案称，2017年11月其向花生米公司贷款20000元，扣除逾期保证金、资料保管费、上门家访费，实际到手16240元，其已向花生米公司还款30266元。（2）赵某甲陈述，2017年11月，我在微信上看到花生米公司的贷款广告，到城西区万达写字楼25楼的花生米公司贷款，见到负责人邓总后，我说想贷款40000元，邓总问了我的个人情况后让我先回家，说他们公司工作人员要去我家里和公司考察。当天下午邓总他们到我公司，看了我公司的证件和营业执照，又去了我家家访后，说贷款通过了，金额为20000元，邓总就让我和我妻子签了借款合同和房屋租赁合同，并用手机银行转给我16240元，说扣除他们的金融服务费后就这么多。合同签订的金额是20000元，分20期还款，每周一期还1560元，逾期每天违约金是1560元，总共需还款31200元。我一共还了10期15396元，3月份又给邓总转了违约金1560元。后我到他公司时，他们让我还钱，一个姓许的叫了五六个人，说要派人跟着我。我们商量后给了他们违约金。姓许的逼我写了一张9180元的欠条，是未还款的逾期费。3月13日我将欠款给了邓总，我一共还了30266元。辨认笔录，赵某甲辨认指出邓刘毅是花生米公司给其放贷和讨债的人；许杰林是在该公司辱骂并逼其写欠条的人。（3）邓刘毅建行交易明细，证明2017年11月27日邓刘毅给赵某甲转账16240元。（4）赵某甲持借款承诺书、身份证的照片，证明2017年11月27日赵某甲申请借款31200元。（5）零花贷回款表，证明赵某甲于2017年11月27日向花生米公司贷款，借款的合同金额为31200元、借款金额为20000元、放款金额为16240元、每周还款额1560元，共计还款23697元。（6）邓刘毅微信支付明细，赵某甲2017年12月3日至2018年3月13日通过微信转款给邓刘毅31496元。2、2017年12月11日，王某甲向花生米公司贷款，被告人邓刘毅对王某甲资料进行审核、家访后，与其签订了12800元的借款合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给王某甲转账6700元，王某甲还款6600元后，与被告人邓刘毅商量用酒抵偿30000元的欠款，被告人邓刘毅等人派被告人王有福将酒拉回花生米公司，后被告人邓刘毅、许杰林等人又逼迫王某甲向花生米公司出具5000元的欠条。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2019年6月13日王某甲报案称，2017年11月10日因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款10000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、上门家访费，到手6700元，后用40000元的酒抵债，又被迫签订5000元的欠条。（2）王某甲陈述，2017年11月10日我通过其他信贷公司介绍，到西宁市海湖新区万达楼上的花生米公司贷款，联系了一个姓邓的经理，后来姓邓的经理找到我，说可以给我贷款，还到我家、公司家访，我提供了身份证、户口本、水电费发票，就当场签了合同，合同上写的12800元，我借款10000元。他们说要扣除借款利息、逾期费、服务费、保证金，合同签完后姓邓的经理通过微信给我转账6700元。我要连本带息每期要还1600元，分八期，一共12800元。我一共还了四期6400元。我打算给他们10000元的酒来抵账，但是邓经理不同意，说价值低不够抵账，我和邓经理商量让他拉40000元的酒抵账，但是我拿这些酒要收手续费，我们商量后确定邓经理他们掏手续费。但是他们把酒拉走后又反悔了，我被叫到他们公司后有5、6个人守着我，从那天下午4点直到晚上9点多，威胁我说要到家里并告诉亲戚朋友，逼我签了5000元的欠条才放我走，说是拉酒的手续费和车费，这些人有几个藏族，还有一个姓许的。期间我看到公司里有人被叫来的社会人员殴打。辨认笔录，王某甲辨认指出邓刘毅是花生米公司的邓经理；许杰林是花生米公司姓许的人，也是逼其写欠条中的一个人。（3）被告人邓刘毅供述，王某甲从花生米公司借钱后，还了几期还不上，王某甲自己提出用酒还他欠的钱，可以把酒贱卖抵账，他让我们去拉酒抵账，经张刚同意后，我和王某甲商量要拉近30000元的酒，但要交5000多元手续费。我安排公司人员拉酒，把5000多元手续费交给员工转交给王某甲，由王某甲交给卖酒的公司，我们拉了十几箱(不少于25箱，每箱6瓶)到花生米公司，有小熊猫、天朝上品、五粮液王者风范，共抵了王某甲10000多元的债。我和王某甲商量酒按批发价抵债，酒拉回来后我们让王某甲打了5000多元的欠条。（4）被告人许杰林供述，邓刘毅带着人去拉酒的事我知道，以酒抵债，酒拉到花生米公司是我带人抬的，共十几二十箱，有五粮液和小熊猫。（5）被告人王有福供述，一个客户我不知道名字，他欠了钱，当时说用酒抵债，邓总和刘嘉明让我拉酒，我到一个公司里看了酒的样品，邓总和刘总让我拉贵的，我把二三十箱酒拉回去了。当时说是抵了30000多元的帐。（6）借款承诺书、王某甲身份证、王家炸酱拌面饭馆照片，证明王某甲2017年11月28日申请借款12800元，王某甲的身份信息及其亲属经营的饭馆状况。（7）邓刘毅建行交易明细，证明2017年11月28日邓刘毅给王某甲转账6700元。（8）邓刘毅微信账单明细，证明2017年12月4日至2017年12月27日王某甲给邓刘毅微信转款6600元。3、2017年12月1日，杜某甲向花生米公司贷款，被告人邓刘毅对杜某甲资料进行审核后，与其签订了17000元的借款合同，被告人邓刘毅、谭贵元等人对杜某甲家访，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给杜某甲转账7450元，杜某甲还款逾期后遭到被告人邓刘毅等人催收，杜某甲实际还款10335元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2018年12月21日杜某甲报案称，2017年12月1日因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款10000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、上门家访费，实际到手7450元，现已还款16935元；（2）杜某甲陈述，2017年12月1日，我经一家小额贷款公司的业务员介绍去位于海湖新区万达写字楼25楼的花生米公司借款，我在前台填写了“花生米征信贷款信息表”后，邓经理（邓刘毅）审核了我的资料，告诉我可以贷款10000元，但是要扣除逾期保证金2000元和家访费550元，分25期还款，每星期为一期，每期还款850元，我实际到手是7450元。我同意后，邓经理就让我签订贷款合同，并把我携带的我父母的购房合同抵押给他们，借款合同上写的数额是21250元。当晚邓经理带人到我家拍照后给我转款7450元。2017年12月7日我开始在每周四还款850元，在第五期时逾期了，第六期还款时多还了150元，第八期逾期一天多还了85元，我还了10035元就再没还款。2018年5月中旬一个自称花生米公司重庆总部的人给我打电话让我去花生米公司谈谈还款的事。去了后，他说是花生米公司重庆总部的股东，说我要还40000多元逾期费。并说如果半个月内还清就还30000元，让我加了他的微信。我被邓经理、自称是重庆总部的人的电话、微信威胁，威胁如果不还钱就到我家闹、泼油漆，见了我就要打我，让我在西宁呆不下去，还要找催收公司催我还款，产生的催收费让我自己承担，我已经还了16935元，按照他们的说法我还没有还清。辨认笔录，杜某甲辨认指出邓刘毅是花生米公司的负责人邓经理；黄宁是该公司的黄总；谭贵元、李琼是花生米公司的家访人员；许杰林、黄帅、王绪是花生米公司的员工。（3）被告人邓刘毅的供述，吴浪和波儿是张刚的朋友，张刚叫他们到西宁催债。他们催了三个客户，三个客户都还钱了，但是他们当时说没有收到钱，没有把催收回的钱交给公司，我记得当时三个客户中一个是杜某甲，他告诉我给吴浪还了2000元。（4）邓刘毅建行交易明细、杜某甲银行交易明细，证明2017年12月1日邓刘毅给杜某甲转账7450元。（5）零花贷回款表，证明杜某甲于2017年12月1日向花生米公司贷款，借款的合同金额为17000元、借款金额为10000元、放款金额为7450元、保证金为500元，每周还款850元，共计还款7535元。（6）杜某甲持身份证、借据的照片、借款承诺书，证明2017年12月1日杜某甲借款合同金额为17000元。（7）邓刘毅微信账单明细，证明2017年12月7日至2018年4月4日杜某甲通过微信给邓刘毅转款10335元。4、2017年12月2日，郭某甲向花生米公司贷款，被告人张刚等人到郭某甲的单位对其资料进行审核、家访后，与郭某甲签订了17000元的借款合同。扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给郭某甲转账7250元，郭某甲累计还款15100元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2018年12月8日郭某甲报案称，2017年12月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款17000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、上门家访费，到手7000元，现已还款17000元。（2）郭某甲陈述，2017年12月我经人介绍后，电话联系花生米公司，我给他们说明想贷款后，他们到我们单位，和我聊了贷款的事，拿了一份合同给我，并说放款后每星期要还850元，还二十期，还说要从贷款的17000元里扣除一些服务费和到我们单位的跑路费，大概两三千元，我因急用钱，就同意了。他们就当场给我转账7000元，我问他为什么只有这些钱，那人问我没借过高利贷吗，合同已经生效，如果不还就来我们单位闹，还特意给我说千万不能逾期，如果逾期会加收很高的逾期费还有利息。他们在放款前拷贝了我的手机通讯录，填的表里写了我父母的信息、家庭住址，还拍了我的工作证。我总共还了20期共17000元。辨认笔录，郭某甲辨认指出张刚、高鸿明是与其签订借款合同的男子。（3）郭某甲持身份证、工作证、借款承诺书、借款合同照片，证明郭某甲借款17000元，每周还款850元，期限为20周，以及郭某甲的身份、工作情况。（4）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月2日邓刘毅给郭某甲转账7250元。（5）邓刘毅微信支付账单明细、零花贷回款表，证明2017年12月5日至2018年3月26日，郭某甲给邓刘毅转款还款15100元。5、2017年12月8日，陈某甲向花生米公司贷款，被告人邓刘毅对陈某甲资料进行审核后，与其签订了28404元的借款合同，被告人邓刘毅通过微信视频的方式对陈某甲进行家访，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给陈某甲转账14433元。经催收后陈某甲累计还款25274元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2019年6月13日陈某甲报案称，2017年12月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款20000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、上门家访费，到手14433元，现已还款30407元。（2）陈某甲陈述，2017年12月7日我经一个小额公司的业务员介绍到花生米公司贷款，我先填写了一张客户信息表，见到邓经理后说只能给我贷20000元，分12期还款，一星期为一期，每周四还款，还要在我贷的20000元中扣除2000元的服务费、200元的家访费、1000元的逾期押金和2367元的第一期还款本息，共计5567元，我实际到手金额为14433元。我同意了，邓经理让我签了合同，加了他微信，回家后让我用微信视频给他们看了我家的门牌号和家里的设施后，给我转帐14433元。我从2017年12月14日开始还款，第四期时逾期了一天，我多还了237元，第五期和第六期我给了邓经理5000元现金，又微信转账给他1367元，第八期以后我就没钱还了，到2018年3月8日、6月12日各还了一期，2018年6月23日还了最后一期4567元。我共给邓经理还了30407元。每期还款前都会打电话提醒我还钱，逾期后对方会打电话、发短信催收，问我什么时候还钱。辨认笔录，陈某甲辨认指出邓刘毅是花生米公司与其签合同及还款的邓经理。（2）零花贷回款表，证明陈某甲于2017年12月8日向花生米公司贷款，借款的合同金额为28404元、借款金额为20000元、放款金额为14433元、保证金为1000元，每期还款金额2367元，共计还款18439元。（4）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月8日邓刘毅给陈某甲转账14433元。（5）借款承诺书、第三方借款协议、信用咨询及管理服务协议，证明2017年12月8日陈某甲申请借款合同金额为28404元。（6）邓刘毅微信账单明细，证明2017年12月14日至2018年6月23日陈某甲通过微信给邓刘毅转款还款25274元。6、2017年12月11日，张某甲向花生米公司贷款，被告人邓刘毅对张某甲资料进行审核、家访后，同意给张某甲借款40000元，并与其签订了68000元的借款合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给张某甲转账28100元，张某甲累计还款50800元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2018年12月10日张某甲报案称，2017年12月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款40000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、上门家访费，到手28100元，现已还款50800元。（2）张某甲陈述，2017年12月11日有个自称“花生征信”的人给我打电话，问我需不需要找他们借款，还让我加了个他们公司的微信号。我就去了万达写字楼25楼的花生米公司，邓总问我要贷多少钱，我给他说要贷款50000-60000元，邓总了解了我的基本情况后说只能贷给我40000元。他把我和我小舅子的手机通讯录备份后，复印了我的身份证和工资卡，让我们签了两份合同。邓总他们又去考察了我小舅子的茶艺，让我加了他的微信，就给我转款28100元。他们公司的人说扣掉服务费、平台费、保证金到手就是28100元。合同写着贷款分20期还完，一星期为一期还款3400元，合同金额是68000元。前面我按照邓总的要求，每期还3400元，到12期时我提出提前还款，邓总给我算了一下说，让我把第12期的3400元还了，再还10000元就算还清了，我就当天给他转账13400元，我总共还款50800元。辨认笔录，张某甲辨认指出邓刘毅就是为其放款的邓总。（3）借款承诺书照片，证明2017年12月11日张某甲申请借款金额为68000元，每期还款本息3400元，共计还款20周。（4）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月11日邓刘毅给张某甲转账28100元。（5）张某甲建设银行交易明细、微信截图，证明2017年12月11日邓刘毅给张某甲转款28100元，2017年12月17日至2018年3月4日张某甲微信转账给花生邓百万50800元。（6）邓刘毅微信账单明细，证明2017年12月17日至2018年3月4日张某甲给邓刘毅微信转款50800元。7、2017年12月11日，丁某甲向花生米公司申请贷款40000元，被告人邓刘毅、许杰林等人对丁某甲资料进行审核后，与其签订了一份空白的房屋租赁合同和借款合同，约定丁某甲借款42000元，当日被告人邓刘毅向丁某甲转账42000元，被告人王绪等人对丁某甲家访后取回扣除的砍头息、逾期保证金、资料管理费、家访费等各种费用，丁某甲实际得款30500元。2017年12月20日丁某甲向被告人邓刘毅申请分期还款，被告人邓刘毅将前次合同约定的42000元作为本金，与丁某甲重新签订了合同金额为93500元，借款金额为55000元，放款金额为42000元的借款合同，丁某甲累计还款83100元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）丁某甲陈述，2017年12月，有人推销小额贷款,称利率低，当时就放款。2017年12月11日我按照名片找到万达嘉华旁的2号写字楼25楼花生米公司，前台两个女的让我填写了一份花生征信贷款信息表。把个人、朋友、家庭信息填好后，有个男的问我有没有正式工作，有没有交五险一金，是不是本地户口，有没有房产，要贷款多少等。邓经理说给我贷款30000元，扣除最后一期的本息4000元、材料管理费1000元、服务费500元、逾期保证金10000元、家访费500元，可以到手14000元。我同意了，邓经理又说重庆总公司的会给我转账30000元，要我取出来16000元交给他们公司去家访的人。贷款分20期还，一星期为一期，每期还款4000元，然后我加了邓经理的微信“邓百万（西宁）”，并备份我的手机资料，邓经理指导我在一份借款合同和一份房屋租赁合同上签字按手印。邓经理安排一个女的、三个男的家访，把我上班的地方、我们的仓库、门店、我家转了一圈拍了照片，看了户口本，要了一张水电小票。之后我的建行卡收到转账30000元，他们就带我去建行取钱，我取出了16000元，给了那个家访的女子。我借款30000元，借款合同填写了40000元，房屋租赁合同填了我的家庭地址和名字、电话，其他信息没让我填。两份合同都留到公司了。后来我还不上，就给我做了分期，重新签了借款合同，借款金额是90000元。还款的时候有几次逾期，都是按每天400元逾期费还。十五期以后实在还不上了，花生米公司的人催我的时候就借一点给邓经理转一点。从2017年12月20日到现在，总共还了70400元。花生公司的利息具体我不知道，只知道每个星期还4000元。辨认笔录，丁某甲辨认指出邓刘毅是花生米公司收取欠款的人；张刚是花生米公司的经理；王绪是花生米公司对其家访的人；许杰林是花生米公司给其放款的人；李琼是花生米公司对其家访的人。（2）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月11日邓刘毅给丁某甲转账42000元。（3）零花贷回款表，证明丁某甲于2017年12月11日向花生米公司贷款，借款的合同金额为42000元、借款金额为40000元、放款金额为30500元、保证金为4000元；2017年12月20日，丁某甲签订的合同金额为93500元、借款金额为55000元、放款金额为42000元、保证金4000元、还款金额4000元，来源、客户经理、团队经理均是邓刘毅。丁某甲共计还款56088元。（4）邓刘毅微信支付账单明细，证明2017年12月20日至2018年8月5日丁某甲给邓刘毅微信转账还款83100元。8、2017年12月14日，张某乙向花生米公司贷款10000元，被告人邓刘毅对张某乙资料进行审核并抵押张某乙的结婚证、户口本、购房合同后，与其签订了17000元的借款合同，在扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给张某乙转账6650元，还款逾期时遭到电话催收，张某乙累计还款10250元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2018年12月24日张某乙报案称，2017年12月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款10000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、上门家访费，到手6500元，现已还款12000元。（2）张某乙陈述，2017年12月，我经朋友介绍知道有一家叫花生米公司的贷款公司，我按照地址去海湖新区万达写字楼25楼花生米公司，邓总了解完我的情况后，同意给我借款，说扣完费用后只能到手6500元，还说要把我的结婚证、户口本、购房合同押到他那，然后邓总就让一个业务员给我签合同，过了半个小时就往我的账户转账6500元。合同约定10000元一天50元的利息，分20期还完，一周为一期，每期还款850元。有几次我逾期了，每次逾期我就多还几十元钱，逾期时对方都给我打电话催收，还威胁我不还钱就到我家，给我亲属打电话。我总共还款12000元，按他们的话说，我还有5000多元没有还清，对方就偶尔打电话催一下。逾期后对方打电话催收、威胁，我内心感到恐惧。辨认笔录，张某乙辨认指出邓刘毅是给其放贷的人。（3）借款承诺书，证明2017年12月14日张某乙借款合同金额17000元，约定每周还款850元，逾期上门催收，承担2000元/次催收费。（4）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月14日邓刘毅给张某乙转账6650元。（5）零花贷回款表，证明张某乙于2017年12月14日向花生米公司贷款，借款的合同金额为17000元、借款金额为10000元、放款金额为6650元、保证金为1000元，每周还款850元，共计还款10250元。9、2017年12月14日，于某甲向花生米公司贷款，被告人邓刘毅对于某甲资料进行审核后，与其签订了25500元的借款合同，被告人邓刘毅对于某甲家访后，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用，被告人邓刘毅给于某甲转账10255元，于某甲还款逾期后遭到电话、言语威胁方式的催收，于某甲累计还款27441元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2018年12月21日于某甲报案称，2017年12月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款15000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、上门家访费，到手12000元，现已还款30381元。（2）于某甲陈述，2017年12月份，我急需20000元钱，我看到广告上有一个叫花生征信的贷款公司，我去位于城西区万达写字楼25楼的花生米公司贷款，一个姓邓的男子接待了我，姓邓的男子拷贝了我手机内的数据后，拿出合同让我签，他们看了我的工地后又去我家家访拍照，家访后他给我转款12000元。我的贷款利息是每一万元一天50元，分二十期偿还，每期还款1275元，我还款十期后手头没钱，就没还，姓邓的就让我抓紧还钱并把逾期费还上。说如果不还钱就去我家闹事，还要给我的家人打电话。直到2018年7月21日我把钱还完了。我实际借款12000元，共还款30381元。辨认笔录，于某甲辨认指出邓刘毅是花生米公司向其放贷的人；刘嘉明、许杰林、谭贵元是花生米公司的员工。（3）微信聊天记录，2018年7月8日邓刘毅在微信发送信息给于某甲“记住机会已经给了，抓紧时间还剩下的，免得上门影响不好”。（4）借款承诺书，证明2017年12月14日于某甲申请借款金额25500元，每期还款1275元，共计还款20周。（5）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月14日邓刘毅给于某甲转账10255元。（6）零花贷回款表，证明于某甲于2017年12月14日向花生米公司贷款，借款的合同金额为22500元、借款金额为15000元、放款金额为10255元、保证金为1500元，每周还款额1275元，共计还款19389元。（7）邓刘毅微信账单明细、微信账单截图，证明2017年12月14日至2018年7月12日于某甲给邓刘毅微信转账27441元。10、2018年12月17日，罗某甲向花生米公司贷款，被告人刘嘉明、邓刘毅到罗某甲经营的叶林商务宾馆家访后，被告人邓刘毅拍摄了罗某甲的身份证、备份了手机通话记录，并要求罗某甲签订空白合同，合同金额是25500元，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费后，被告人邓刘毅给罗某甲转账9475元，因还款逾期被被告人邓刘毅等人催收后，罗某甲先后累计还款12631元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）报案材料、受案登记表、立案决定书，2018年12月17日罗某甲报案称，2017年12月17日因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款20000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、上门家访费，到手9200元，现已还款25050元。（2）罗某甲陈述，2017年12月16日我在微信朋友圈看到网络贷款的消息。2017年12月17日，我打电话给花生米公司的人说想贷款20000元，刘嘉明先到我经营的城东区叶林商务宾馆，后面邓刘毅来了，邓刘毅看了我手机支付宝的芝麻信誉分后，拿出一份打印好的空白合同让我签。签完后邓刘毅拍了我的身份证，并用笔记本电脑登录到我的手机营业厅，保存了我的通话记录。邓刘毅说这笔贷款每周六晚上18点之前还款，每期还本金和利息共1275元，共19期。当晚21时我收到邓刘毅给我的转账9200元。第二天，我问邓刘毅为什么只给我转账9200元，邓刘毅说其余的10800元是保证金等费用。之后我每星期六通过微信转账给对方1275元，还了六期，其中两次我逾期了，每天的逾期费是200元，我还了400元的逾期费。后来我没钱了也因利息太高，还不上了，邓刘毅他们公司催收的人到我的宾馆催收过两次，第二次来的人很凶、口气很大，刘嘉明、马儿沙还向我要了2000元催收费。我当时实在还不上了，花生米公司的人就和我父亲联系要钱，逼得没办法，我父亲把剩下的钱还完了，我父亲帮我还了17000元。我先后共还款25050元。辨认笔录，罗某甲辨认指出到其宾馆放贷、催收的刘总系刘嘉明；邓总系邓刘毅及催收人员马儿沙。（3）零花贷回款表，证明罗某甲于2017年12月17日向花生米公司贷款，借款的合同金额为25500元、借款金额为15000元、放款金额为9475元、保证金为1500元，每周还款金额1275元，共计还款12631元。（4）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月17日邓刘毅给罗某甲转款9475元。（5）第三方借款协议、借款承诺书、信用咨询及管理服务协议，证明2017年12月17日罗某甲借款合同金额25500元（6）邓刘毅微信账单明细，证明2017年12月23日至2018年3月12日罗某甲给邓刘毅转款7865元。11、2017年12月19日，被告人刘嘉明介绍李某甲向花生米公司贷款，被告人邓刘毅对李某甲的资质审核后，与李某甲签订了31200元的借款合同，并派被告人许杰林对李某甲家访，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、上门家访费等费用后，被告人邓刘毅给李某甲转账9830元，李某甲累计还款22464元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、立案决定书、报案材料，2018年12月20日李某甲报案称，2017年5月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款20000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、上门家访费，到手9800元，现已还款22230元。（2）李某甲陈述，2017年5月19日，我急需用钱，朱籽枭介绍我到西宁水井巷商贸楼上的一家贷款公司，刘总接待的我，他又给我介绍了西宁万达写字楼25楼花生米公司，刘总说他在这个公司有股份，好贷款。我到花生米公司后，邓总接待的我，他问了我的家庭住址、工资情况。我要借款20000元，但要扣除平台费、信息费、还有保证金等费用，发生逾期要一天按本金的百分之十收逾期费，并扣除保证金。他们复印了我的身份证，并将我的手机通讯录进行了备份，拿出两份空白合同让我签，合同写着分二十期还完，一星期为一期，一期还款1170元。还让我加了一个微信名为“邓百万”的微信号并向我要了500元的家访费，说这个钱从贷款里扣除。随后邓总派一名员工到我家家访。家访完后“邓百万”给我微信转账9800元，我按照邓总的要求每期还1170元，还了十九期时邓总说还完了，因正常还款，给我免去一期的本金和利息，连本带利我共还款22230元。辨认笔录，李某甲辨认指出刘嘉明是带他去花生米公司并向其办理贷款的刘总；邓刘毅是放贷人员邓总；许杰林是家访的男子。（3）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月19日邓刘毅给李某甲转款9830元。（4）零花贷回款表，证明李某甲于2017年12月19日向花生米公司贷款，借款的合同金额为31200元、借款金额为15000元、放款金额为9830元、保证金为1500元，每期还款1170元，共计还款22464元。（5）邓刘毅微信账单明细，证明2017年12月25日至2018年4月16日李某甲给被告人微信转款20007元。12、2017年12月19日被告人刘嘉明介绍轩某甲向花生米公司贷款10000元，对轩某甲资料进行审核后，与其签订了14200元的借款合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给轩某甲转款6290元。轩某甲累计还款10320元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2019年6月13日轩某甲报案称，2017年10月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款14200元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、上门家访费，到手6290元。被害人轩某甲共还款9310元。（2）轩某甲陈述，2017年10月我去找刘嘉明咨询贷款的事，他们公司一个领导找我谈了话，说可以贷款，要了我的身份证给我签了一份合同和借条，借条上写的是10650元，实际给我7700元，约定保证金是1500元，服务费是800元，逾期费是当期的10%，违约金就是把保证金扣掉。钱分15期还，一星期还一期，每期还710元。我按时还了13期，他们最后给我打过一个电话，问我最后两期为什么不还了，我说把我的1500元保证金扣了就行了，他们也没再给我打过电话。我共还了9230元。（3）零花贷回款表，证明轩某甲于2017年12月19日向花生米公司贷款，借款的合同金额为14200元、借款金额为10000元、放款金额为6290元、保证金为1500元，每周还款710元，共计还款9310元。（4）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月19日邓刘毅给轩某甲转账6290元。（5）借款承诺书、不外借协议,证明2017年12月19日轩某甲申请借款合同金额14200元。（6）邓刘毅微信账单明细，证明2017年12月25日至2018年3月31日轩某甲给邓刘毅微信转账还款10320元。13、2017年12月20日，张某丙与花生米公司签订了借款11360元的借款协议、房屋租赁合同，被告人谭贵元对张某丙家访后，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访等费用，被告人邓刘毅给张某丙转账4532元，后张某丙累计还款8248元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）张某丙陈述，2017年12月份，我在海湖新区万达写字楼上的花生米公司贷款10000元，扣除第一期的利息、上门家访费、资料保管费、逾期保证金等，到手4000元，签订了三份合同，分别是贷款合同、房屋租赁合同、还有一个按时还款合同，他们都拿走了。贷款当天，他们公司派了两个人到我家里家访，一个胖一点、一个瘦一点，其中瘦一点的人在我家拍了几张照片，就告诉我可以放款，让我按时还款，之后就走了。我是通过微信转账的方式还款的，转给名为“花生邓百万”的账号。我逾期过两次，第一次逾期了一天，第二天我还了568元的还款和300元的逾期费；第二次是逾期了两个小时，除了568元的还款，还给了100元的逾期费。辨认笔录，张某丙辨认指出张刚是花生米公司的员工；谭贵元是到其家中进行家访拍照的人。（2）借款承诺书照片，证明张某丙2017年12月20日签订的合同金额11360元。（3）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月21日邓刘毅给张某丙转款4532元。（4）零花贷回款表，证明张某丙于2017年12月20日向花生米公司贷款，借款的合同金额为11360元、借款金额为8000元、放款金额为4532元、保证金为1600元，每周还款568元。（5）邓刘毅微信账单明细，证明2017年12月23日至2018年3月7日张某丙给邓刘毅还款8248元。14、2017年12月25日，被告人刘嘉明介绍史某甲向花生米公司贷款30000元，被告人张刚、邓刘毅对史某甲资料进行审核、家访后，与其签订了46800元的借款合同、借款承诺书、房屋租赁合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给史某甲转账19660元，还款逾期后遭到被告人许杰林等人的催收，史某甲通过微信转账等方式累计还款25272元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书、报案材料，2018年12月22日史某甲报案称，2017年12月25日因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款46800元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、上门家访费，到手19660元，现已还款35186元。（2）史某甲陈述，2017年12月25日我通过刘盛邦介绍认识才让，才让把花生米公司的刘嘉明介绍给我，刘嘉明带我到海湖新区万达写字楼的25楼花生米公司，见到公司的邓总和一个烫卷发的男子，烫卷发的男子将我的身份信息登录到他们公司的网上查看了信息，说我只能贷款10000多元。邓总将我的手机给他们公司的一个女文员将我的手机通讯录备份到他们电脑上。邓总说要收2000元家访费、500元档案管理费、1000元的平台服务费。邓总拿一份合同让我签，合同金额是46800元，每周还本息2340元，一共20期，违约金是合同金额的30%，合同签了一份，还签了借条和收条，上面写转账19660元，收现金10000多元，还签了借款承诺书、房屋租赁合同，从我手机通讯录登记了20个电话号码，签完后邓总去我家家访并拍照，邓总用手机银行给我转账19660元并让我加了他的微信，约定好每周日下午17点之前还钱。我连续还了12期，每期还2340元，其中逾期了两次，逾期费每天是234元，9天的逾期费一共付了2106元。2018年6月底的一天下午15时左右，两个小伙到我家逼债，来催收的两个小伙态度很强硬，准备动手打我，还辱骂我的父母，威胁我。17时左右许总带着一车人到我家楼下，让我必须马上还钱，我告诉许总我没有钱可以还了，许总还说这次要收上门费2000元，并说还不了钱就打一个45000元的欠条，我家人来后，他们辱骂我们一家人，骂的很难听，我就报警了，警察来后登记了我们的信息并告诉我们自己处理或到法院处理，许总就带着他们离开了。之后邓刘毅微信联系我还钱，还威胁我。我一共还了35186元。辨认笔录，史某甲辨认指出邓刘毅是花生米公司的负责人，并给其办理贷款、放款；张刚是和邓刘毅一起签合同、审核的卷发男子；韩成良、马军是到其家威胁催债的人员；许杰林是对其家人威胁催收的许总；刘嘉明是带其到花生米公司贷款的人。（3）借款承诺书，证明2017年12月25日史某甲借款合同金额为46800元。（4）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月25日邓刘毅给史某甲转账19660元。（5）零花贷回款表，证明史某甲于2017年12月25日向花生米公司贷款，借款的合同金额为46800元、借款金额为30000元、放款金额为19660元，每周还款2340元，共计还款25272元。（6）邓刘毅微信账单明细，证明2018年1月2日至3月27日史某甲给邓刘毅转款24858元。15、2017年12月25日杨某甲向花生米公司贷款，被告人张刚对杨某甲资料进行审核、家访后，与其签订了19360元的借款合同，在扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给杨某甲转款4732元，杨某甲累计还款8841元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2018年12月21日杨某甲报案称，2017年12月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款7000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、家访费，到手5000元，现已还款9680元。（2）杨某甲陈述，2017年12月，我因急需用钱，在微信上通过一个朋友介绍说有个花生米公司，我就打电话咨询。对方要求面谈，我就去了海湖新区万达写字楼25楼的花生米公司，当时公司有三个人，其中张总和我谈，让我给我父母打电话并备份了我的手机，然后签了合同，分10期还款，每期还款968元。签完合同后张总到我家家访拍照，家访完就给我转了5000元。我当时贷款7000元，但实际到手5000元，我总共还了9期，共还款9680元。我逾期后，对方就打电话催我还款，还说要交逾期费，上我家闹事，上门催收。我每次通过微信还款，对方的微信名是“花生邓百万”。辨认笔录，杨某甲辨认指出张刚是花生米公司向其放贷的人。（3）邓刘毅建行转账明细，证明2017年12月25日邓刘毅给杨某甲转账4732元。（4）零花贷回款表，证明杨某甲于2017年12月25日向花生米公司贷款，借款的合同金额为19360元、借款金额为8000元、放款金额为4732元、保证金为1000元，每周还款968元，共计还款7841元。（5）邓刘毅微信账单明细，证明2017年12月29日至2018年5月15日杨某甲给邓刘毅微信转账还款8841元。16、2017年12月27日冯某甲向花生米公司贷款8000元，被告人张刚对冯某甲资料进行审核后，与其签订了11360元的借款合同，并通过微信视频进行家访，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给冯某甲转账5132元，冯某甲累计还款11642元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2019年6月13日冯某甲报案称，2017年12月27日因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款8000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、家访费，到手5132元，现已还款10792元。（2）冯某甲陈述，2017年12月27日我经人介绍去了万达嘉华酒店旁的写字楼上25楼花生米公司贷款。接待我的是前台一个小姑娘，让我先填花生征信贷款信息表，填完后把我带到张总办公室，我说贷款8000元，张总说贷8000元到手5132元，其中要扣除最后一期本息568元、材料管理费1000元、逾期保证金1000元和家访费300元，分20期偿还，一个星期为一期，每周二还款568元，我签完三份借款合同后，让我加了“花生邓百万（西宁）”的微信，我回家后他们通过微信视频进行家访，邓刘毅给我的银行卡转款5132元。三份合同中第一份借款合同里填了借款8000元，每周二下午五点前还款568元，如果逾期本人自愿承担所有逾期费用；第二份借款合同填了总借款人民币11360元，分20期，每周二还款；第三份合同是逾期合同，写了本人自愿在花生米公司借款11360元，如果逾期扣除最后一期本息和逾期押金，逾期产生的费用本人自行承担。我从2018年1月2日开始按期给微信名为“花生邓百万（西宁）”的微信还款，到2018年5月8日还完19期后，“花生邓百万（西宁）”的微信给我发信息说我的贷款已经全部还清，我的资料已经全部销毁。我总共给花生征信还款10792元。辨认笔录，冯某甲辨认指出张刚是花生米公司给其放款并审核资料的张总。（3）被告人邓刘毅供述，我知道一个叫冯某甲的客户，他自己去聚联借过钱，并且是把花生的钱已经还完了。（4）零花贷回款表，证明冯某甲于2017年12月27日向花生米公司贷款，借款的合同金额为11360元、借款金额为8000元、放款金额为5132元、保证金为1000元，每周还款568元，共计还款6816元。（5）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月27日邓刘毅给冯某甲转账5132元。（6）冯某甲手持身份证、借款承诺书的照片，证明2017年12月27日冯某甲签订的借款合同金额是11360元，注明“如果出现逾期上门催收，本人承担2000元/次”。（7）邓刘毅微信账单明细，证明2018年1月2日至5月8日冯某甲给邓刘毅转款11642元。17、2017年12月28日范某甲向花生米公司贷款，被告人邓刘毅对范某甲资料进行审核、家访后，与其签订了8500元的借款合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给范某甲转账3075元，范某甲累计还款10389元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2019年6月13日范某甲报案称，2017年12月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款6000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、家访费，到手3500元，现已还款10600元。（2）范某甲陈述，2017年12月小白介绍我到海湖新区万达嘉年华酒店二十几楼一个叫花生的贷款公司。公司负责人姓邓，我本想贷款10000元，邓总到我家家访后给我贷了6000元。他从我的贷款中抽取了一部分好处费和第一期的利息，给我转账3500元。这笔贷款我都是按期还的，还款本息是10600元。辨认笔录，范某甲辨认指出邓刘毅是给其贷款的邓总。（3）借款承诺书，证明2017年2月28日范某甲向花生米公司借款8500元。（4）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月28日邓刘毅给范某甲转账3075元。（5）邓刘毅微信账单明细，证明2018年1月3日至5月4日范某甲给邓刘毅转款8858元。（6）零花贷回款表，证明范某甲于2017年12月28日向花生米公司贷款，借款的合同金额为8500元、借款金额为5000元、放款金额为3075元、保证金为500元，每周还款425元，共计还款10389元。18、2017年12月28日，张某丁向花生米公司贷款，被告人邓刘毅对张某丁资料进行审核、家访后，与其签订了28400元的借款合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给张某丁转账13080元，张某丁还款逾期被告人邓刘毅多次打电话催收，张某丁通过微信方式还款7524元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）张某丁陈述，2017年12月我到花生米公司贷款，一个经理接待了我，问了我们的基本情况，同意借给我20000元，但告诉我要扣去平台费、信息费、保证金共7000元，如果发生逾期要收逾期费并扣除保证金，我答应了。他要了我的身份证、结婚证、房产证，备份了手机通讯录，要了500元家访费。他们家访并对我住的房子拍照后回到公司，签了二份合同，写了一张20000元的收条，约定分二十期还款，一星期为一期还款1420元。签完后让我加了“邓百万”的微信，他们通过微信给我转账13000元。我还了七期共9940元后一直都是逾期状态。逾期后邓总打电话催账，我还了一天的逾期费248元。后面邓总天天打电话，我和我妻子换了手机号码。后来他们公司的人到我公司催账，要带我去他们公司，我给邓总求情后没带我走。辨认笔录，张某丁辨认指出邓刘毅是放贷、收贷的邓总。（2）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月28日邓刘毅给张某丁转账13080元。（3）借款承诺书，证明张某丁2017年12月28日申请借款金额28400元，每期还款本息1420元，共计还款20周。（4）零花贷回款表，证明张某丁于2017年12月28日向花生米公司贷款，借款的合同金额为28400元、借款金额为20000元、放款金额为13080元、保证金为3000元，每周还款1420元。（5）微信转账截图、邓刘毅微信账单明细，证明2018年1月3日至1月31日张某丁微信转给花生邓百万7524元。19、2018年1月4日孟某甲向花生米公司贷款，该公司对孟某甲资料进行审核，派被告人黄帅、王绪家访后，被告人谭贵元与孟某甲签订了17000元的借款合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给孟某甲转款6150元，孟某甲累计还款12270元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书、报案材料，2019年1月7日孟某甲报案称，2017年1月其向聚联公司贷款20000元，扣除平台服务费、材料费、家访费后到手14000元，其已还款60000元。（2）孟某甲陈述，2017年2月，我需要资金周转就加了“聚联商务”的微信，通过聊天，对方让我带着结婚证、工资流水、户口本和身份证复印件去公司面谈，我到城西区万方城24楼聚联公司，一个四川口音的男子接待我，了解了我的基本情况，说只能贷20000元，利息是10000元一天100元。我签了两份合同，写了一张20000元的收条，让我加了一个还款用的微信，说是扣除信息费、平台费等费用，只能给我14000元，然后派了两个人到我家家访，家访后他们给我14000元现金。我一共还了10期，到2018年2月份把钱还完了。有一期逾期，说要到我家里催款，他们到我家时，家里没人，他们用视频威胁我，视频中有四五个人说在我家门口。我把钱还了后，又向我要了16000元利息加逾期费。我一共还了60000元。通过微信转款的方式还的。辨认笔录，孟某甲辨认指出邓刘毅、许杰林是聚联公司的人；黄帅、王绪是家访的人，在家访完后给其14000元现金；谭贵元是指导其签合同的人。（3）孟某甲持身份证、借款承诺书照片，证明2018年1月4日孟某甲申请借款金额17000元，每期还款本息850元，共计还款20周。（4）邓刘毅建行交易明细，证明2018年1月4日邓刘毅给孟某甲转账6150元。（5）零花贷回款表，证明孟某甲于2018年1月4日向花生米公司贷款，借款的合同金额为17000元、借款金额为10000元、放款金额为6150元、保证金为1500元，每周还款850元，共计还款12270元。20、2018年12月17日赵某乙向花生米公司贷款，被告人邓刘毅对赵某乙审核后，与其签订了借款金额是31200元的借款合同、房屋租赁合同，对赵某乙家访后，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费后，被告人邓刘毅给赵某乙转账12940元，赵某乙实际还款25962元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、立案决定书，2018年12月18日赵某乙报警称，2017年10月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、家访费，到手12500元，现已还款25250元。（2）赵某乙陈述，2017年10月份，我需要给农民工发放工资，手头没钱，在报纸上看到了花生米公司的广告，去位于西宁市城西区万达写字楼的花生米公司贷款，进公司后有三名男子和一名女子，其中一名男子给我谈贷款事项，另外两名男子在旁边站着，问完我的家庭情况和工作情况后，让我签了合同和一份房屋租赁合同，说还不上款就把我的房子租出去，签完后他们到我家家访并拍了照片，家访后花生米公司给我微信转账12500元，我一个月要还款1750元，一期是一个月，我一共还了三期，2018年3月份我一次性还了20000元把钱还清了，我一共还款25250元，还款未逾期，还清后他们当着我的面把我的合同撕了。辨认笔录，赵某乙辨认指出邓刘毅是花生米公司向其放贷的人。（3）赵某乙手持身份证、借款承诺书的照片，证明赵某乙2018年1月9日借款金额31200元，每期还款1560元，并以格式合同形式注明“如果出现逾期上门催收，本人承担2000元/次”。（4）零花贷回款表，证明赵某乙于2018年1月9日向花生米公司贷款，借款的合同金额为31200元、借款金额为20000元、放款金额为12940元、保证金3000元、每期还款1560元，共计还款25962元。（5）邓刘毅建行交易明细，证明2018年1月9日邓刘毅给赵某乙转账12940元。21、2018年1月9日，陈某乙向花生米公司贷款10000元，被告人刘嘉明接待后，被告人张刚对陈某乙资料进行审核后，与其签订了17000元的借款合同，被告人张刚对陈某乙进行家访后，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用，被告人邓刘毅给陈某乙转账6150元，陈某乙还款逾期后遭威胁催收，陈某乙累计还款4845元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2019年6月13日陈某乙报案称，2017年12月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款10000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、家访费，到手6150元，现已还款5345元。（2）陈某乙陈述，2018年1月7日下午，我经一家小额贷款公司的业务员介绍去了花生米公司申请贷款。到后公司大概有3、4个人，让我填了一份花生征信贷款信息表，我填好个人信息，经理审核完我的信息后，说我可以贷10000元，但要扣除逾期保证金2000元、资料保管费1000元和上门家访费500元，分20期还，一个星期为一期，每期还款850元，这样我到手金额是6500元。我同意后，经理让前台把我的手机资料做了备份，让我签了借款合同和房屋租赁合同，并加了花生米公司的微信。第二天上午花生米公司的经理来我家拍了照片，十点左右给我转款6500元。我从2018年1月15日开始还钱，第二期时我逾期了，直到第三期我还了两期的钱，但对方说不行，我又还了595元，第五期还款之后我就再没还过钱，花生米公司就开始给我打电话催款，期间我给一个催款的小伙子微信转账500元。我总共还了5345元。逾期后打电话催收威胁说不还钱卸我一条腿，并去我父母家要钱。辨认笔录，陈某乙辨认指出张刚是花生米公司给其放款和家访的经理；刘嘉明是接待其的人。（3）借款承诺书照片，证明2018年1月9日陈某乙借款合同金额17000元，每周还款本息金额850元，共计还满20周。并注明“如果出现逾期上门催收，本人承担2000元/次”。（4）邓刘毅建行交易明细，证明2018年1月10日邓刘毅给陈某乙转账6150元。（5）零花贷回款表，证明陈某乙于2018年1月9日向花生米公司贷款，借款的合同金额为17000元、借款金额为10000元、放款金额为6150元、保证金为1500元、每周还款850元，共计还款4845元。22、2018年1月9日张某俊向花生米公司贷款6000元，被告人黄帅对张某俊资料进行审核、家访后，与其签订了9360元的借款合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用，被告人邓刘毅向张某俊转款3482元，张某俊累计还款6230元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书、报案材料，2019年6月13日张某俊报案称，2017年1月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款10000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、家访费，到手6000元，现已还款3689元。（2）张某俊陈述，2018年1月份我去海湖新区花生米公司申请贷款，是黄帅接待的我，黄帅了解了我的个人情况，复印了我的身份证，备份我的手机通讯录和通话记录后，他和我签订了贷款合同。签完合同后黄帅和一个女的去我家看了我的家庭情况，说可以放贷了，需要扣除家访费500元，他们走后半个多小时，我收到4000元的转款。我的合同贷款金额是6000元，扣除平台费、服务费、家访费、最后一期还款费用等，实际到手金额是4000元，贷款要在三个月内还清，七天为一期，一期还款468元，逾期的话逾期费是一天100元。我还了八九期，一共还了3689元。期间我逾期两次还了1000元的逾期费，逾期后他们打电话催收、威胁我。辨认笔录，张某俊辨认指出黄帅是花生米公司的工作人员并到其家中家访的人。（3）零花贷回款表，证明张某俊于2018年1月9日向花生米公司贷款，借款的合同金额为9360元、借款金额为6000元、放款金额为3632元、保证金为800元、每期还款468元，共计还款6230元。（4）邓刘毅建行交易明细，证明2018年1月9日邓刘毅给张某俊转账3482元。（5）借款承诺书、第三方借款协议、信用咨询及管理服务协议、房屋租赁合同，证明2018年1月9日张某俊借款合同金额为9360元。23、2018年1月17日高某甲与花生米公司签订了借款10800元的协议，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给高某甲转账4620元。后高某甲累计还款11929元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）高某甲陈述，我在另外一家贷款公司贷了款，还不上他们的钱，是他们的员工介绍我到海湖新区万达写字楼上花生米公司贷款来还他们的钱。当时签订了一式两份合同，我贷款时提供了身份证和银行卡。我要贷10000元，扣除第一期的利息、上门家访费、逾期保证金、资料保管费等共计2000余元，到手7000多元。贷款当天花生米公司派了两个人到我家里看了看。贷款当天就转到我的银行卡里了。我是通过微信转账还款的，转给名为“花生征信财务”的微信号内。花生米公司利息很高，给我的经济造成了很大的压力。辨认笔录，高某甲辨认指出谭贵元是花生米公司的员工。（2）邓刘毅建行交易明细，证明2018年1月17日邓刘毅给高某甲转账4620元。（3）零花贷回款表，证明高某甲于2018年1月17日向花生米公司贷款，借款的合同金额为10800元、借款金额为8000元、放款金额4620元，共计还款11929元。（4）高某甲手持身份证、借款承诺书的照片，证明2018年1月17日高某甲借款合同金额10800元，每期还款1080元，共计还满10周，合同注明“如果出现逾期上门催收，本人承担2000元/次”。24、2018年1月11日，张某己向花生米公司贷款，该公司工作人员对张某己资料进行审核、家访后，与其签订了13600元的借款合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅向张某己转款5020元，张某己累计还款6800元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书、报案材料，2018年12月8日张某己报案称，2018年12月8日因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款8000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、家访费，到手5000元，现已还款10800元。（2）张某己陈述，2018年1月我经朋友介绍到万达SOHO一号楼的花生米公司贷款，去后一个业务员让我填写了一张表格，内容是我的家庭信息、联系方式、工作单位、收入情况等，我说要贷款10000元，他们审核后说只能贷8000元，他们对我家访后，我们签了贷款合同、租赁合同，合同约定一周算一期，每期还款680元，总共要还20期，共还13000元。签完合同后我就只收到5000元钱，我打电话，对方说差的2000元是第三方手续费、家访费等。后来我还了8期，之后没钱了，对方就找来第三方催款公司来我家三次向我要钱，我陆陆续续给他们还了10800元。（3）邓刘毅建行交易明细，证明2018年1月11日邓刘毅给张某己转账5020元。（4）借款承诺书、第三方借款协议、信用咨询及管理服务协议、不外借协议、房屋租赁合同，证明2018年1月11日张某己申请借款合同金额为13600元。（5）零花贷回款表，证明张某己于2018年1月11日向花生米公司贷款，借款的合同金额为13600元、借款金额为8000元、到手金额为5020元，共计还款6800元。25、2018年1月19日王某乙向花生米公司贷款5000元，被告人黄帅对王某乙资料进行审核、家访后，与其签订了8500元的借款合同和房屋租赁合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给王某乙转款3075元，还款逾期后，王某乙遭到被告人张刚等人催收，言语威胁。王某乙累计还款3425元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书、报案材料，2019年6月13日王某乙报警称，2017年1月19日因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款5000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、家访费后，到手3075元，现已还款8000元。（2）王某乙陈述，2018年元月份的时候，我做生意资金周转不开，急需用钱，朋友介绍说万达花生米公司能贷到钱，这个人把我的电话给了花生米公司的人员。一个四川口音的男子给我打电话，并派人去我父母的房子看了，回来拿出两份合同、一份房屋租赁合同，还让我写了一张收条、一张借条，说好给我借款5000元，合同写的借款8000元，一星期为一期，一期还款450元，共还15期。签完合同的当天晚上邓刘毅给我转款3075元，我打电话询问时，对方说扣除上门费、资料费、违约金等只能给我3075元，逾期一天要收很高的逾期费。我在还款过程中逾期了三次，公司都派人向我催收，说还要派人来家里收取，每次还要收2000元至5000元的催收费。我已经还了7000多元。辨认笔录，王某乙辨认指出张刚是最后一次向其催收的人；黄帅是给其办理贷款四川口音的男子；邓刘毅是给其放款的人；谭贵元、王绪、徐琰凯、许杰林是在花生米公司见过的人；李块加是和马军对其催收的人。（3）王某乙手持身份证、借款承诺书照片，证明2018年1月19日王某乙申请借款金额为8500元。（4）零花贷回款表，证明王某乙于2018年1月19日向花生米公司贷款，借款的合同金额为8500元、借款金额为5000元、放款金额为3075元、保证金为500元、每周还款425元，共计还款3425元。26、2018年1月21日，冯某乙向花生米公司贷款10000元，被告人许杰林对冯某乙资料审核后，与其签订了一份15600元的借款合同，被告人王绪对其进行家访，在扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费以及前两期的还款金额等费用后，被告人邓刘毅给冯某乙转账5160元，冯某乙累计还款13260元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）冯某乙的陈述、报案材料，2018年1月21日，我经朋友杨发龙推荐到花生米公司申请贷款，前台重庆口音的姑娘接待我，让我填了信息表后，许经理谈了我贷款的事，说我只能贷10000元，要扣除逾期保证金2000元、资料保管费1000元和家访费500元。分20期还，一周为一期，每期还780元，要把前两期的还款额1560元先扣掉。我同意了。许经理让一个小伙带我去签合同，我按他们说的签了借款合同和房屋租赁合同，他们备份了我的手机资料，又让我加了花生米公司的财务微信。到我家家访后给我银行卡转了4940元。2018年2月11日我开始按期还款，2018年5月27日我还完款后花生米公司给我发了借款已还清的微信，我总共通过微信转账共还了12260元。辨认笔录，冯某乙辨认指出王绪是花生米公司对其家访的人；许杰林是花生米公司对其放款审核的人；李琼是花生米公司接待其的人；还辨认出寇航站、张文仓、谭鹏、李沛祥、张刚、黄宁、高鹏明是花生米公司的人。（2）借款承诺书照片，证明2018年1月22日冯某乙申请借款金额为15600元，每期还款780元，共计还款20周。（3）邓刘毅建行交易明细，证明2018年1月22日邓刘毅给冯某乙转账5160元。（4）零花贷回款表，证明冯某乙于2018年1月22日向花生米公司贷款，借款的合同金额为15600元、借款金额为10000元、放款金额为5160元、保证金为1000元，共计还款13260元，5月27日已还清。27、2018年1月29日景某甲向花生米公司贷款10000元，被告人王有福接待后，被告人许杰林对景某甲资料进行审核，并与景某甲签订了15600元的借款合同和房屋租赁合同，被告人邓刘毅派人对景某甲进行家访，扣除逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给景某甲转款6220元，景某甲未还款。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书、报案材料，2019年6月13日景某甲报案称，2018年1月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款10000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、上门家访费，到手6900元，现已还款560元。（2）景某甲的陈述，2018年1月，我在手机里看到一条信息能在万达写字楼25楼的花生米公司能贷上款。于是我就到万达花生米公司，一个外地口音的男子问了我的基本情况，看了手机通讯录，同意借给我10000元，但说要扣除平台费、保证金、资料费只能给我6900元，但是要还10000元。我答应了，他就让我签了两份空白合同、一份房屋租赁合同，还让我写了一张金额为10000元的收条和借条，他们备份了我的手机通讯录、让我加一个微信用来还款，微信头像是大写的HS，还用一个黄颜色的圆圈包围着，好像是他们公司的商标。当时还给我说不要逾期，逾期后要扣除保证金，按天收取逾期费。合同签完后邓总审核了一下，就派一个男业务员和我去我家看房子。家访完就给我转账6900元。我逾期后，对方一直打电话催我还款、辱骂我，把我家的门锁用胶水堵住了四次，在我家大门口用油漆写下“欠债还钱”，我心里很害怕，不敢开门，像电视里演的黑社会一样。我一共还款560元后感觉利息太高再没还。辨认笔录，景某甲辨认指出张刚、王绪是花生米公司的人；许杰林是带其签合同的人；王有福是接待其的人；邓刘毅是花生米公司的邓总。（3）借款承诺书照片，证明2018年1月29日景某甲申请借款金额15600元，每期还款780元，共计还满20周。（4）零花贷回款表，证明景某甲于2018年1月29日向花生米公司贷款，借款的合同金额为15600元、借款金额为10000元、放款金额为6220元、保证金为1500元、每周还款780元，无还款记录。（5）邓刘毅建行交易明细，证明2018年1月29日邓刘毅给景某甲转账6220元。28、2018年1月30日陈某丙向花生米公司贷款，被告人许杰林、黄帅审核陈某丙的资料后，与其签订了46800元的借款协议和房屋租赁合同。被告人黄帅收到陈某丙通过微信转账给花生征信财务1000元的家访费后进行家访，扣除砍头息、逾期保证金、资料管理费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给陈某丙转款19160元，陈某丙累计还款39760元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）陈某丙陈述、报案材料，我因急需用钱咨询了几家小额贷款公司，有一陌生男子给我打电话，称无需抵押、当天放款。我就按照对方说的电话和地址，于2018年1月29日下午到西宁市城西区海湖新区万达嘉年华酒店旁边的写字楼下，一个姓许的小伙将我带到25楼的花生米公司，姓许的让我填写了一份花生征信贷款信息表，填写了我的个人信息、朋友信息、家庭信息、车辆信息，还询问我的个人情况和要贷多少钱。填好后黄总给我说可以贷给我25000元，并说要扣除平台服务费2000元，资料管理费500元，上门家访费1000元，最后一期的还款额2340元，到手的话是18160元。如果我不还款的话，他们就把我的房子租出去，得到的租金来抵我的欠款。我同意后，他们备份了我的手机通讯资料，拿了一份借款合同和房屋租赁合同让我签字按手印，由他们保存，又让我加一个名称为“花生征信财务”的微信号。第二天我将1000元家访费通过微信转了过去，黄总到我家对小区门口、单元门口、家门口以及家里、户口本、交水电费小票拍了照片，拿走了我的购房合同作抵押。晚上邓刘毅给我转账了19160元。这笔贷款我每星期还2340元，还了20期，实际还了46800元。还完后我到花生征信公司要回了我的购房合同，他们将我的借款合同和房屋租赁合同当场撕毁了。辨认笔录，陈某丙辨认指出黄帅是花生米公司对其家访和放款的黄总；许杰林是花生米公司指导其填写合同的人，还是聚联公司经理。（2）邓刘毅建行交易明细，证明2018年1月30日邓刘毅给陈某丙转账19160元。（3）零花贷回款表、陈某丙持身份证、借款承诺书照片，证明陈某丙于2018年1月29日向花生米公司贷款，借款的合同金额为46800元、借款金额为30000元、放款金额为18160元，还款十七期，共计还款39760元，已结清。29、2018年3月10日雷某甲向花生米公司贷款10000元，与该公司签订12800元的借款合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用，被告人邓刘毅通过被告人谭贵元给雷某甲转账6020元，雷某甲累计还款11648元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）报案材料，2018年12月8日，雷某甲向西宁市公安局刑事警察支队报案称，其于2018年3月10日在花生米公司贷款10000元，实际收到6000多元，实际还了15800元，其认为被骗了。（2）雷某甲陈述，2018年3月我经朋友介绍到花生米公司（万达广场25楼），一个女的接待我，问我贷款情况，我要贷20000元，对方说公司规定我只能贷10000元，并说贷款前要拿购房合同和身份证作抵押，公司还要做家访，与我签房屋租赁合同，如果还不上钱，公司把我的房子租出去，两年内任凭他们处置。我同意贷款10000元，时间是10周，每周还1280元。后她拿出一沓纸让我签字按手印，我没看合同，她让我签哪里我就签哪里，让我回家等家访。后有两个外地小伙，在我家拍照家访。第二天我只收到6020元，我打电话问那个女的为什么收到6020元，对方说扣掉了家访费、手续费等费用，说是公司的规定，合同已经签了，不还钱有人会找我要钱。我每周五下午六点前还钱，我一共还了15800元，包括逾期费300多元。（3）零花贷回款表，证明雷某甲于2018年3月10日向花生米公司贷款，借款的合同金额12800元、借款金额为10000元、放款金额为6020元、保证金为1200元，还款九期，共计还款11648元。（4）谭贵元农业银行交易明细，证明2018年3月10日邓刘毅给谭贵元转账6020元，当日谭贵元转账给雷某甲6020元。30、2018年3月9日，吕某甲向花生米公司申请借款10000元，并与花生米公司签订了13500元的借款合同，经花生米公司工作人员对其家访后，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用，被告人谭贵元给吕某甲转账6150元，后吕某甲累计还款2700元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书、报案材料，2019年1月13日吕某甲报案称，2018年3月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款10000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、家访费，到手5000元，现已还款7900元。（2）吕某甲陈述，2018年3月朋友给我一个电话号码，说能借到钱，审核不严，当天就能放款，我联系后就去万达写字楼25楼花生米公司借款，前台姑娘让我填写了“花生征信贷款信息表”后，把我领到一个女经理办公室，女经理问了基本情况后说我可以贷10000元，分十期还款，一星期为一期，每期还款1350元，他们备份了我的手机通讯录，让我签了两份合同，写了借条，合同上金额是13500元，说要扣除利息、信息费、家访费、平台费和保证金，实际到手5000多元。后花生米公司的两个人来我家家访拍照，晚上就给我转款5000多元。我一共还了7900元，是用微信还的。我逾期后他们给我打电话、发短信催收，后威胁我不还款要到我家闹。还两次找社会上的人到我家，破坏我家的门锁。（3）谭贵元农业银行交易明细，证明2018年3月10日谭贵元给吕某甲转账6150元。（4）零花贷回款表，证明吕某甲于2018年3月9日向花生米公司贷款，借款的合同金额为13500元、借款金额为10000元、放款金额为6150元，共计还款2700元。31、2018年3月20日，祝某甲向花生米公司贷款8000元，被告人谭贵元对祝某甲资料进行审核后，与其签订了13260元的借款合同，被告人邓刘毅对被害人祝某甲家访后，扣除头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用，祝某甲实际到手4816元，祝某甲累计还款4420元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2019年6月13日祝某甲报案称，2018年3月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款8000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、家访费，到手5400元，现已还款14500元。（2）祝某甲陈述，2018年3、4月份我在网页上搜到花生米公司可以借款，我拨打电话后对方告诉了我花生米公司的地址，我到海湖新区万达楼上的花生米公司后，一名男性工作人员接待了我，他询问了我借钱的目的，了解我的家庭情况和工作情况后，这名男子说我只能贷8000元，并让我签了贷款合同，签完后安排人去我家家访拍照，过了一个小时，我收到5400元左右。花生米公司的人说要扣除保证金、平台费、服务费、家访费、第一期贷款所需的利息和本金等。我逾期了三次，他们直接到家找我妻子和女儿，威胁不许报警。还款是通过微信还给微信昵称“花生财务”的微信号。没有逾期的时候我给花生米公司还了4、5期，大概3500元左右，逾期后催收人员来我家催收，还了8000元，又给花生米公司的人的微信转款3000元，一共还了14500元左右。辨认笔录，祝某甲辨认指出邓刘毅是到其家中家访和催收的人；谭贵元是在花生米公司和其签合同并催收的人；许杰林是公司工作人员。（3）祝某甲借据、借款承诺书、不外借协议，证明祝某甲2018年3月20日借款金额为13260元。（4）零花贷回款表，证明祝某甲于2018年3月20日向花生米公司贷款，借款的合同金额为13260元、借款金额为8000元、放款金额为4816元、保证金为1000元、每周还款884元，共计还款4420元。32、2018年4月5日，熊某甲向花生米公司贷款6000元，被告人许杰林等人对熊某甲资料进行审核、家访后，与其签订了8100元的借款合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅向熊某甲转账3490元，熊某甲累计还款5751元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）熊某甲陈述，2018年4月份的时候，我急需用钱，在百度中搜索贷款信息，搜到一条花生米公司的广告，我就打电话咨询。按照地址找到万达写字楼上，一个四川口音的男子接待了我，询问了我的情况，说我第一次只能贷款五六千元，以后可以多贷点，我就同意了。四川口音的男子带着许经理到我单位进行了实地考察，对我单位的通讯录拍照后进行了家访，并备份了我的手机通讯录，签完合同后许经理说给我贷款6000元，扣除平台费、信息费、还有保证金等费用，到账3600元，要是发生逾期要收逾期费，扣除保证金。合同上写着分10期，一星期为一期，还860元。我听后就不想贷了，许经理他们说不贷不行，如果不贷还得给他们交通费，没办法我就同意了。随后让我加一个微信名叫邓百万的号让我还钱。过了两个小时他们给我转了3600元，后面我就按他们的要求每周五、六点以前给“邓百万”的微信转账860元，我连续还了9周。我有一次逾期一个小时，他们多收了90元。我最后一期没有还，他们在微信上威胁我说如果不还钱，就找人到我家里来要账，我害怕他们找我，我和妻子把电话换了。连本带息我一共还了7740元。（2）邓刘毅建行交易明细，证明2018年4月5日邓刘毅给熊某甲转账3490元。（3）零花贷回款表，证明熊某甲于2018年4月15日向花生米公司贷款，借款的合同金额为8100元、借款金额为6000元、放款金额为3490元、保证金为600元、每周还款810元，共计还款5751元。33、2018年4月10日，张某庚向花生米公司贷款5000元，被告人王绪对张某庚资料进行审核、家访后，与其签订了7635元的借款合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅向张某庚转账3191元，张某庚实际还款3614元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2018年11月27日张某庚报案称，2018年5月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款5000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、家访费，到手3200元，现已还款3800元。（2）张某庚陈述，2018年5月一个姓侯的女子介绍我到海湖新区万达25楼的花生米公司贷款，我想贷款10000元，但花生米公司的经理对我家家访后告诉我只能贷款5000元，期限是20周，每周还款506元，我签了合同，打了5000元的收条、借条，他们给我转款3200元，我总共还了3800元。辨认笔录，张某庚辨认指出王绪是花生米公司接待其办理贷款及家访的男子。（3）邓刘毅建行交易明细，证明2018年4月10日邓刘毅给张某庚转账3191元。（4）零花贷回款表，证明张某庚2018年4月10日向花生米公司贷款，借款的合同金额为7635元、借款金额为5000元、放款金额为2891元，共计还款3614元。34、2018年4月20日，王某乙向花生米公司贷款，被告人邓刘毅对王某乙资料进行审核、被告人谭贵元对王某乙家访后，与其签订了13500元的借款合同和房屋租赁合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅向王某乙转账6150元，王某乙累计还款5000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2019年6月13日王某乙报案称，2018年4月其向花生米公司贷款15000元，扣除逾期保证金、资料保管费、家访费，到手9000元。（2）王某乙陈述，2018年4月，我因还不上贷款，贷款公司的业务员介绍我到花生米公司贷款，邓总接待了我，填写完申请表后，邓总说只能给我贷15000元。告诉我七天为一期分20期，邓总安排他手下的人到我家家访，回来后让我签了借款合同和房屋租赁合同，打了收条，又让我加了一个微信号，还款时还到这个微信号，大约半个小时我收到9000元的转账，邓总说要收平台费、服务费、家访费，到手就是9000元。之后我就每周通过微信给花生米公司还款，有时我也逾期，逾期后催收人员打电话发短信侮辱恐吓我，威胁我不还钱到家里泼油漆、送花圈，家门还被人用胶水堵上。我一共还了8期，本息9000余元。辨认笔录，王某乙辨认指出邓刘毅是花生米公司给其放贷的邓总；谭贵元是花生米公司对其家访的人员。（3）邓刘毅建行交易明细，证明2018年4月20日邓刘毅给王某乙转账6150元。（4）零花贷回款表、借据、借款承诺书、不外借协议、房屋租赁合同，证明2018年4月20日王某乙向花生米公司贷款，合同金额为13500元、借款金额为10000元、放款金额为6150元，王某乙还款5000元。35、2018年4月20日，赵某丙向花生米公司贷款15000元，该公司对赵某丙资料进行审核后，与其签订了22875元的借款合同和房屋租赁合同，家访后在扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅向赵某丙转账9975元，赵某丙累计还款17031元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）赵某丙陈述，2018年4月份，我因资金紧张经朋友了解到花生米公司可以贷款，我打电话去了解情况时，对方让我去公司面谈，我到位于海湖新区万达写字楼25楼的花生米公司后，当时公司有两个人，我向他们说明我要贷款时有一个人过来问我贷款的用途，让我填写了一张审批表，一会那人说给我批了10000元，我说10000元不够，那人让我把购房合同押到那里可以多批点，我同意后，对方让我签了一份合同和一份房屋租赁合同，并把我的手机备份，我把房屋购房合同抵押给他们，然后我带那人去我家家访。过了一个小时，我收到12000元的转账。贷款是分15期还完，一周一期，每期还1525元。今年10月，当时我还差最后一期没还，对方给我打电话说合同到了，让我把钱还了，我把最后一期的1525元还给他们后，他们向我要了300元的家访费，他们就把我签的房屋租赁合同还给我了。我给他们还款的微信账号是“花生征信财务”。我先后共还款22000元。（2）借款承诺书、借据、不外借协议、房屋租赁合同，证明2018年4月20日赵某丙向花生米公司借款合同金额为22875元。（3）零花贷回款表，证明赵某丙于2018年4月20日向花生米公司贷款，借款的合同金额为22875元、借款金额为15000元、放款金额为9975元、保证金为1500元、每周还款1525元，共计还款17031元。（4）邓刘毅建行交易明细，证明2018年4月20日邓刘毅给赵某丙转账9975元。36、2018年4月，储某甲向花生米公司贷款，被告人张刚、许杰林对储某甲资料进行审核后，与其签订了6750元的借款合同、空白的房屋租赁合同，为制造银行流水，家访后在扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用，被告人邓刘毅给储某甲转款5000元，又派人取回2175元，储某甲实际到手2825元。储某甲累计还款4050元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，2019年6月13日储某甲报案称，2018年4月因资金紧张向海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款5000元，被强行扣除逾期保证金、资料保管费、家访费，到手2780元，现已还款4050元。（2）储某甲陈述，2018年4月25日我经田生军介绍到海湖新区万达写字楼25楼花生米公司贷款，前台一个女的接待的我，让我填写了客户信息表后带我见到一个男的，他审核了我的资料并问我贷多少钱，我说贷2000元，他说必须贷5000元才能拿到手2000元，又说贷款分十期还，一期为一星期，每周二还款675元。如果按期还款的话，后几期就可以拿扣除的预期押金和第十期本息抵扣。后我们签了借款合同和房屋租赁合同，合同上金额是6750元。他们备份了我的手机通讯录并对我家访后，给我卡里转了5000元，我又取了2200元给他们，我实际拿到2780元。我从2018年5月1日开始还款，还到第六期时，花生米公司的一个员工给我打电话说我不用再还了，后面的欠款可以用之前扣除的逾期押金和第十期的本息抵扣，并说借款合同和房屋租赁合同都销毁了。我一共还了4050元。辨认笔录，储某甲辨认指出张刚是花生米公司负责核对还款记录的人；许杰林是该公司借款时负责审核的人。（3）零花贷回款表，证明储某甲于2018年4月25日向花生米公司贷款，借款的合同金额为6750元、借款金额为5000元、放款金额为2825元。（4）邓刘毅建行交易明细，证明2018年4月25日邓刘毅给储某甲转款5000元。（5）微信截图，2018年5月1日至6月5日储某甲向“花生征信财务”微信转款还款4050元。37、2018年4月27日，翟某甲向聚联公司借款20000元，被告人邓刘毅、许杰林对霍长仑资料进行审核后，与其签订借款金额为34000元的借款合同，并签订了租金和日期空白的房屋租赁合同，被告人许杰林、寇航站对其家访。被告人邓刘毅向被害人翟某甲转账20000元，并安排工作人员跟随翟某甲取回扣除的砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用，翟某甲实际到手13800元，翟某甲累计还款21300元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）报案材料，2019年1月10日，翟某甲报案称，2018年4月向聚联公司借款20000元，被强行扣除材料费、预期押金、家访费等，到手16000元，还款25700元。公安机关于次日立案。（2）翟某甲陈述，2018年4月27日，我去聚联公司贷款，我要贷20000元，公司经理给我讲贷20000元的话，要扣资料管理费1000元、逾期押金1000元、第一期的还款1700元、上门家访费300元，共扣4000元，到手16000元；分20期还款，每期1700元，7天一周期。我同意了。在财务办公室，一个女子给我借款合同和房屋租赁合同，我按照他们的要求填，借款金额上写34000元，分20期每期还款1700元，共要还34000元。我签完字，加了“聚联商务财物”微信。带这个经理和接待我的业务员到我家家访，家访后邓刘毅转给我20000元，到账后接待我的小伙子让我把扣除的费用给他。我将20000元钱取出来后给了那个小伙子4000元。我从2018年5月2日开始还款，还了11期18700元。2018年7月21日我一次性转账7000元，还清了欠款，他们找出我的借款合同、房屋租赁合同，我就当场撕毁了。我一共还了25700元。辨认笔录，翟某甲辨认指出邓刘毅是聚联公司对其进行面审的经理；寇航站是聚联公司到其家中家访的人；许杰林是给其贷款并家访的经理。（3）零花贷回款表，证明翟某甲于2018年4月26日向聚联公司贷款，借款的合同金额为34000元、借款金额为20000元、放款金额13800元、还款金额1700元、保证金为2000元。（4）邓刘毅建行交易明细，证明2018年4月27日邓刘毅给翟某甲转账20000元。（5）微信截图，证明翟某甲自2018年5月2日至7月21日给“聚联商务财物”的微信号还款21300元。38、2018年5月3日，张某辛向聚联公司贷款，被告人王绪对张某辛资料进行审核后，与其签订了34000元的借款合同、房屋租赁合同，在聚联公司工作人员对被害人张某辛家访后，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用，张某辛实际收到13500元，逾期后经被告人许杰林等人催收，张某辛累计还款8500元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书、报案材料，2017年5月3日其向聚联公司贷款30000元，签订了34000元的合同，扣除平台服务费、材料费、家访费后到手13500元，其已还款9100元。（2）张某辛陈述，2018年5月3日我去同仁路万方城24楼的聚联公司贷款，接待我的男子将我携带的房产证、土地证拿给负责人看后，让我填了基本信息，家人联系方式、借据、借款协议、借款须知、房屋租赁合同，借据上写的借款金额34000元，保证金2000元，每周偿还本金和利息1700元，共20期，逾期上门催收每次2000元。签完合同后，让我加了公司的微信，告诉我每周还款转到微信上。第二天中午，聚联公司的人到我家家访，并看了我开的饭馆后，给我13500元现金，对方说这是扣除上门费、管理费的钱。之后我每个星期四都给聚联公司微信转款1700元，第三期的时候我当天下午19时转款后，聚联公司的人给我打电话说我逾期了，要170元的逾期费，我没给。过了十来天我经济收入不乐观就还不上钱了，聚联公司的负责人到我的饭馆催收，威胁我，让我先还逾期的2000元和1000元的催收费。我给他2000元后他们离开了。之后我一直没能力偿还，期间聚联公司的人经常给我打电话催收，过了一个月，聚联公司的两个小伙拿着合同复印件来找我催收，这两个人口气很硬，让我还5000元，我没办法给他俩还了2000元，他们离开了。我一共还了9100元。辨认笔录，张某辛辨认指出王绪是聚联公司负责人和给其放款的人员；许杰林是聚联公司的老板和上门催收人员。（3）花生征信零花贷申请表、借据、借款承诺书、不外借协议，证明2018年5月3日张某辛借款合同金额为34000元。（4）零花贷回款表，证明张某辛于2018年5月3日向聚联公司贷款，借款的合同金额为34000元、借款金额为20000元、放款金额为13500元，已还款5期，共计还款8500元。39、2018年8月7日，魏某甲与聚联公司签订借款40000元的协议，被告人寇航站对魏某甲家访后，被告人刘嘉明向魏某甲银行卡内转账40000元，制造银行流水，又以扣除头息、保证金等费用为由，取走现金12700元，实际放款27300元；双方于2018年8月14日再次签订借款10000元的协议，实际放款6983元；2018年9月7日又签订借款20000元的协议，实际放款14200元。期间，被告人刘嘉明和许杰林带人对正在住院的魏某甲进行催收，魏某甲通过微信转账还款79004元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书、举报材料，2019年1月13日魏某甲报案称，2018年8月7日、8月14日、9月7日其向聚联公司贷款40000元、10000元、20000元，扣除平台服务费、材料费、上门家访费后到手27300元、6983元、14200元，其已还款185823元；（2）魏某甲陈述，我经朋友介绍认识刘嘉明和许哥，我在聚联公司一共贷款三次。第一次贷款是2018年8月7日我到聚联公司去贷款，刘嘉明、许哥都在公司，许哥告诉我能贷40000元，他让我填写了贷款申请表，签了借款合同、房屋租赁合同等，贷款不限期限，每十天为一期，每期利息为4000元。签完合同后，许哥给我算了要扣除家访费、存档费、首期利息、保证金一共12700元，到手只有27300元。公司安排姓寇的男子对我家访后，刘嘉明给我转款40000元，他们让我从银行取出12700元手续费给他们。之后每十天我都会给他们转4000元的利息。第二次是2018年8月14日，因为我还他们公司的利息觉得很吃力，又去聚联公司贷款，许哥接待的我，我要贷10000元，合同金额是15000元，扣除手续费及第一次借款的首期利息，刘嘉明实际给我转账6983元，分二十期还款，一周是一期，每周还款1017元。第三次是2018年9月7日，我再次去聚联公司贷款，也是许哥接待的我，我要贷款20000元，合同上金额20000元，不限期限，每十天结一次利息，利息是2000元，还签订了不外借协议、借条、收条，签完后许哥扣除手续费及首期利息5800元，刘嘉明通过微信实际转账14200元。刘嘉明被称为刘总，许哥是刘嘉明的手下。我以微信方式给刘嘉明还钱，40000元的借款还了利息28000元，15000元的借款还了18306元，20000元的借款还了8000元。从2018年10月17日后我实在没钱还了，刘嘉明要我先还逾期费，2018年9月19日至11月30日我共支付给刘嘉明逾期费41017元。2018年11月14日，刘嘉明带着三个藏族小伙在西宁市第二人民医院找到我，守着我要账，让我管这些小伙的吃住。我每天给他们生活费，共给了2000多元。第三天我悄悄出院回家了，两个藏族小伙要住到我家附近宾馆住着找我要账，我又给他们200元。11月17日，刘嘉明和许哥找到我，算了50,500元的利息和逾期费，我害怕，从我父亲的卡上给刘嘉明的POS机刷了70000元，11月29日，我父亲给刘嘉明转了40000元。我实际借了48483元，共还了185823元。辨认笔录，魏某甲辨认指出刘嘉明是聚联公司放款和还款的人；许杰林是聚联公司办理贷款的“许哥”；寇航站是聚联公司家访的人。（3）被告人刘嘉明供述，我个人给魏某甲借了70000元，我骗魏某甲说这钱是贷款公司借的，魏某甲多还了10000元，其余的钱是给魏某甲倒了几次账。魏某甲一直不还钱。我找魏某甲说这是贷款公司借的，贷款公司要钱了，魏某甲在小桥医院住院，我和许杰林带着两个藏族小伙和一个叫“嘉华”的找魏某甲，给魏某甲说演个戏，让二个藏族小伙在医院附近的宾馆里看守他两天，魏某甲答应了。我安排二个小伙看着魏某甲为了让他尽快还钱，但这俩小伙限制魏某甲人身自由，过了两天魏某甲打电话说这俩小伙要钱太厉害，吃饭住宿都向他要。我打电话给那两个小伙让他们走了。两个小伙的吃饭、住宿费都由魏某甲出。（4）被告人许杰林供述，魏某甲是刘嘉明的朋友，魏某甲在聚联公司贷过款，但是个人办的还是公司办的不清楚，魏某甲在不同的时间贷过40000元、20000元、10000元，还款了，给了刘嘉明。刘嘉明安排了两个藏族小伙在小桥医院附近的宾馆住着，魏某甲在住院，二个小伙的住宿、伙食费由魏某甲支付。（5）借款承诺书、借据、不外借协议、房屋租赁合同，证明魏某甲借款金额为40000元，该合同下部的收条记载魏某甲收到李东文的房屋租金40000元；2018年8月14日，魏某甲借款金额为10000元；魏某甲2018年9月7日借款金额为20000元。（6）车辆使用协议，2018年9月20日，魏某甲将青0A3231车辆抵押，乙方信息空白。（7）刘嘉明银行明细、魏某甲银行凭证，证明刘嘉明三次给魏某甲转款，分别是2018年8月7日转款40000元、8月14日转款6983元、9月7日微信转款14200元，共计61183元；2018年8月7日魏某甲提现12700元。（8）微信截图，证明2018年8月20日至11月30日魏某甲共给刘嘉明微信转款35笔79004元。40、2017年12月17日，张某壬向花生米公司贷款，被告人邓刘毅对张某壬审核后，与其并签订60000元的借款协议，被告人刘嘉明、王绪对张某壬进行家访后，被告人邓刘毅向张某壬账户转账60000元，款到账后张某壬提现30000余元交给被告人刘嘉明、王绪，张某壬实际到手29700元。张某壬逾期未还款，被告人邓刘毅、黄帅、许杰林、刘嘉明伙同被告人杨全煜、李块加、久美曲旦前往位于西宁市城西区刘家寨张某壬前夫谈某甲经营的网吧索要张某壬的借款，在网吧内蓄意滋事，强拿硬要香烟和饮料，扰乱网吧秩序。后被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、刘嘉明等人持张某壬借款时签订的空白房屋租赁合同，更换张某壬位于西宁市恒大名都小区16号楼1单元7楼1073室房门的锁芯进入该房屋。被告人张刚、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、王有福先后在该房屋内居住，致使房屋内部分家具被毁损，物品被盗。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）张某壬陈述，2017年12月，一个自称小赵的男子给我介绍花生米公司，给我一个手机号码，说对方姓邓。我在万达1号写字楼见到姓邓的男子，他让我把个人基本信息填在表格里，说可以给我贷60000元，每月利息是30%，另外收取12000元的各项服务费。随后，拿出一份借款合同让我签字，合同是空白的。我问他怎么不填写，姓邓的说没事，后面他们自己会填的，我当时就把需要我填的一部分全部填写了。对方又拿出一份房屋租赁合同，说我没抵押物，必须签房屋租赁合同，我就把名字签上了。还让我在合同上加了一句，内容是“可换锁芯，房屋内物品随便用”。签完合同后，对方在电脑上备份了我手机上的通讯录，随后又安排两个男子到我家里的网吧看了一下，拍了营业执照。花生米公司就往我的银行卡里转了60000元，那两名男子跟着我到银行，我在柜台取了30000元给了那两名男子，当月的利息18000元，服务费12000元。12月20日我和丈夫谈某甲离婚，我换了手机号，花生米公司的人给谈某甲打电话、发短信要钱，给我小姨夫打电话、发短信威胁。后面把我家的房门锁芯换了，吓得我父母不敢回家住。我逾期后，花生米公司的人去我家将我房屋内的财物全部拿走了，而且把房屋门锁都换了。他们事先没有通知我，也没有打招呼。家中的洗衣机、电冰箱、电视、一枚翡翠戒指、一个昆仑玉手镯、我母亲的白金项链和白色吊坠、一套儿童玩具、一组四个的银碗、一套塑料儿童玩具、一件金属壶不见了。辨认笔录，张某壬辨认指出刘嘉明、王绪是到网吧家访，跟着其到建设银行拿走3万元现金的人。（2）证人谈某甲陈述，张某壬是我前妻，我们2017年12月20日离婚。张某壬在花生米公司借了60000元高利贷。我和朋友唐某甲在刘家寨小区合伙开了一家网吧，2017年12月30日左右，唐某甲告诉我说，有八九个男子到网吧找我，第一次来，说我欠他们的钱，来要钱的。过了几天，那些人又到网吧找我，我不在，他们开始闹事，把吧台上价值200多元的红牛饮料、芙蓉王烟抢走了。我和张某壬离婚的时候，恒大名都的房子已经分给我了，离婚后张某壬和她父母没地方住，暂时住在恒大名都。2018年3月，张某壬的母亲给我打电话，说她回恒大名都的房子时锁被换了，我才知道花生征信的人把锁芯已经换了。6月份，我朋友小龙说，花生米公司有套房子便宜出售，小龙去看房子，看见了我的结婚照，而且花生米公司的人已经在房子里住着。小龙把花生米公司的人在我家防盗门上、墙上写的“张某壬欠债不还钱”的字样的照片通过微信发给我。（3）证人程某甲陈述，2017年12月至2018年1月之间的一个晚上，我们网吧里先后来了五个人找老板，我说老板不在。其中两个人进了吧台里，开始从吧台里面拿饮料，递给外面的三个人，让他们把饮料发给上网的客人，他们把红牛喝了，其他饮料喝的喝、倒的倒、扔的扔，很张狂、很凶。他们从吧台拿的东西价值634元。（4）证人唐某甲陈述，讨债的人到我们网吧里找张某壬、谈某甲要钱，当时我不在场。有七八个人到网吧，强行拿了网吧的饮料和香烟，还把饮料和香烟拿给上网的客人。一方面造成损失600多元，另一方面对网吧生意造成影响。（5）证人德某甲陈述，花生米公司的业务员“超超”告诉我，他们公司抵押的一个房子要出售，我去看房子时，房子里有谈某甲的结婚照。我看到楼道墙上、门上写着“张某壬还钱”的字样。（6）证人赵某戊陈述，我是恒大名都小区的保洁员。2017年冬天，我们小区16号楼1073室门口两侧墙面上以及门上被喷了“欠债不还”之类的字，那时起这个房子就没人住了。（7）证人刘某甲陈述，我在恒大名都小区做保洁工作。2017年冬天，16号楼1073室门前被喷了红色的“欠债还钱”之类的字。我不知道1073室住的什么人，清理红字的时候没住人。（8）证人李琼陈述，我是邓刘毅的妻子。邓刘毅在花生米公司放贷的钱是我和我老公邓刘毅的钱，一般都是给私人借贷几千元，最大的一笔是给一名叫张某壬的贷了60000元。邓刘毅说张某壬把她在恒大名都的房子租给了我们，租期3年，签了租房合同。张某壬给了他房子钥匙，邓刘毅去张某壬家时发现锁芯被堵住了，他怕其他要债人进入张某壬家，就把锁芯换了。我听邓刘毅说张某壬在外面欠了很多钱，要钱的人在她家门上泼油漆，把门锁用胶水堵上。我在西宁分公司见过几个藏民，邓刘毅说他们都是刘嘉明的朋友，他们好像在帮人催收。2018年6、7月，邓刘毅拿回来一辆红色四轮遥控玩具车，好像从张某壬那拿来的。（9）被告人张刚供述，张某壬在花生米公司贷了39000元还是50000元，记不清了。用她名下的一套位于恒大名都的房子和公司签了房屋租赁协议。2018年过年期间，张某壬没有向公司还款，许杰林、邓刘毅就找了个开锁公司的人将张某壬家的门锁换了，陈杰在张某壬的房子里大概住了一个多月。2018年10月份左右，谭贵元又去找张某壬催款发现张某壬家的门锁被别人又换了，谭贵元又找到开锁匠将门锁换了，后来谭贵元、黄帅在张某壬家住了几天。谭贵元给我说他找人（童卓辉、“龙龙”）把张某壬家整乱了，目的是吓唬张某壬，让张某壬还款。（10）被告人邓刘毅供述，我们和客户签订空白房屋租赁合同主要是想约束客户，如果不还钱，一方面把房子租掉，另一方面也可以正当开门进到他们家里面找他。我们找了开锁公司的人把张某壬的房子锁芯换了，去开锁的有我、黄帅、刘嘉明、许杰林、还有刘嘉明叫的三四个人，并住在了房子里，在房子里住过的人有谭贵元、黄帅、吴浪，还有刘嘉明和他的朋友。我们见她的房子里面有家具、家电，怕物品丢失，我们到派出所备案，并且我们想得到警察的认可，证明我们是合法进入房子。我从张某壬家拿了一个小孩坐的玩具车，现在我重庆的家里。张某壬丈夫的网吧我去了，还有“阿力”和他一起的两三个人。张某壬的丈夫不露面，我们从吧台里面拿了饮料、香烟发给上网的人，我们自己也喝了、抽烟了。我们想造一些影响，逼张某壬的老公出来。（11）被告人黄帅供述，张某壬欠了公司五六万块钱没还，2017年年底，邓刘毅安排我们去上门催收，我、邓刘毅、许杰林、刘嘉明，还有刘嘉明手下的两三个藏民一起到张某壬老公开的网吧要钱，张某壬和她老公都不在，打电话没有接通。刘嘉明进到吧台里拿了饮料、香烟，我们发给上网的人，让他们随便喝。过了十天之后，我、邓刘毅、谭贵元、刘嘉明一起到张某壬位于恒大名都的家中，邓刘毅拿着跟张某壬签的一份租赁合同，合同中张某壬把自己的家租给了邓刘毅。邓刘毅拿着合同到马坊派出所问能不能叫人把张某壬的家门打开，我们其他人在外面等邓刘毅，邓刘毅出来后说可以开锁。邓刘毅打电话叫了一个开锁的把房门打开，重新换了个锁芯，钥匙由邓刘毅保管。我在张某壬家住过一次，住了两三天，房子里家电齐全、整洁。刘嘉明手下的混混住过，谭贵元住了很久，谭贵元带的两个重庆来要账的也住过。寇航站也住过，他可能就住了一两天。我们没有找过张某壬的父母讨账，不知道她父母住哪。（12）被告人王绪供述，谭贵元来西宁基本上住在恒大名都的张某壬房子里，跟着谭贵元来西宁收账的两个重庆男子到西宁就住在张某壬家，黄帅偶尔住过。我们没有找过张某壬的父母讨账，不知道她父母住在哪里。（13）被告人刘嘉明供述，2018年1月份，邓刘毅告诉我，张某壬一直没还款，人也找不到了，我、邓刘毅、黄帅、黄帅的妻子、许杰林、张刚到恒大名都找到张某壬的房子，我们去的时候，他的房门口已经被喷着彩色的字，内容是“欠钱不还”。我们拿着房屋租赁合同到马坊派出所登记后，叫开锁公司的人打开了张某壬家的门，把锁换掉了，房子里有家具、电视和衣物。之后公司的谭贵元、李小佳、黄帅、王绪、张刚都住了这个房子，期间我还让亮亮也在这个房子里住过。我、邓刘毅、黄帅、许杰林、“阿力”“大个”找到张某壬老公的网吧，邓刘毅强行进吧台里拿饮料发给我们，想把老板逼出来。（14）被告人许杰林供述，张某壬在公司借款。第一次，我、邓刘毅、张刚去柴达木路恒大名都张某壬家，家里没有人。我们看到张某壬家的门上贴的“欠债还钱”的字，知道张某壬还借了别的贷款公司的钱。后期，我听邓刘毅说他安排重庆的人去张某壬家门上泼了油漆。因找不到张某壬，邓刘毅就拿着张某壬当时签的空白房屋租赁合同，填写了租用费用、时间以及租赁方，去马坊派出所备案登记。后找了开锁公司，带着黄大帅、谭贵元、王绪等人搬到张某壬家去住了。我们没有找过张某壬的父母讨账，我们去过网吧和恒大小区找过她。（15）被告人寇航站供述，张某壬欠钱不还，有天晚上，我跟着刘嘉明、许杰林去城北区恒大名都张某壬家，家里没人，张刚拿着房屋租赁合同到派出所备案后，刘嘉明叫开锁的人把房门打开并换了锁芯。之后谁去过，我不知道。（16）被告人王有福供述，有一天，刘嘉明让我去恒大名都房子里住，我刚去的时候发现房门和旁边的墙上喷有红色的字，内容是“欠债不还”之类的，房子里面家具、家电、沙发和床都是用布盖着。我偷了房子里的儿童玩具、积木、儿童电子琴、4个包装好的银碗、一个金属茶壶、一枚钻石材质的戒指和一件男式的黑色羽绒服。有一次一个公司员工和我一起进到房子里，我偷了一枚绿色的玉石戒指，那个员工偷了两幅画和一些1元面值的零钱，然后我就住在房子里。在那之前，邓总到房子里面将一台小孩的遥控车拿走了。我知道张总、谭总、王总、黄总都在里面住过。（17）被告人谭贵元供述，恒大名都张某壬的家里，有电视、洗衣机、衣柜，衣柜里面都有衣服，床上用品是好的。刘嘉明让我和黄帅住到张某壬家了。（18）被告人李块加供述，2018年6月份的一天，刘嘉明让我叫上杨全煜和“嘉华”到刘家寨的一个网吧，刘嘉明、许哥、邓总在那里等我们，刘嘉明让服务员给老板打电话，老板没有接。刘嘉明从吧台拿了一些饮料和烟，发给我们，后来我们就走了。（19）被告人久美曲旦供述，一起去被害人住处的有刘嘉明、许杰林、邓刘毅、杨全煜、李块加、李块加的两个朋友和邓刘毅一起的人。（20）被告人杨全煜供述，有一次，我和久美曲旦、刘总、许总、李块加去一家网吧要账，老板不在，刘总从吧台里个给我们每人拿了一瓶饮料，我们就走了。（21）零花贷回款表，证明张某壬于2017年12月17日向花生米公司贷款，借款的合同金额为60000元、放款金额为29700元、保证金为6000元。（22）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月17日邓刘毅给张某壬转账60000元。（23）照片，证明张某壬居住的恒大名都小区16号楼1单元7楼1073室门口墙壁、防盗门被喷字情况以及室内情形。（24）借据、张某壬手持借据的照片，证明2017年12月17日张某壬向花生米公司借款60000元。（25）张某壬银行卡明细，证明2017年12月17日，张某壬的建设银行卡账户转账存入60000元，当日现金支取31000元、转账支取29000元。（26）房屋租赁合同，2017年12月17日，张某壬将房屋出租给被告人邓刘毅，期限20年，租金每月250元，20年的租金、押金共计60000元。（27）扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、照片，2019年2月21日，侦查机关从被告人王有福位于青海省湟源县巴燕镇巴燕峡村118号家中扣押张某壬家中丢失的儿童电子琴一台，木质盒子装银色金属制圆形碗四只，金属制包裹玉石单耳蓝色花纹圆形壶一只，酷彼伴牌37件塑料玩具零件一套；从李琼处扣押儿童玩具车一辆。（28）价格鉴定意见，西宁市价格认证中心认定，涉案的海尔牌洗衣机价格为115元，海尔牌电冰箱价格为882元，TCL牌液晶电视机价格为800元，金松牌洗衣机价格为499元，四只金属碗价格为200元，合计2496元。（二）敲诈勒索、非法拘禁的事实：1、2017年11月，季某甲向花生米公司贷款，该公司对季某甲资料进行审核后，与其签订了30000元的借款合同和空白房屋租赁合同，扣除逾期保证金、资料保管费、上门家访费等费用后，实际放款7000元。季某甲逾期还款，2018年1月12日被告人邓刘毅、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福纠集被告人李块加、杨全煜、久美曲旦将季某甲控制后，从家中带到花生米公司，殴打、威胁季某甲，逼迫其还款，并将其带至初见酒店及小草帽家庭宾馆等处拘禁至2018年1月15日12时许，时间长达60个小时左右。后季某甲的亲属向花生米公司还款30000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）季某甲陈述，2017年11月，我到花生米公司贷款，姓黄的男子接待我，姓邓的男子跟我详谈了贷款流程，他们都是重庆口音。我借10000元，姓邓的让我签了一份空白的房屋租赁合同，合同里写的一个月内还清本息12000元，姓邓的说见过我，没有家访并给我微信转了8000元。因我没按时还款，2018年1月一天晚上八九点左右，花生米公司姓邓的男子和姓黄的男子找到我让我还钱，姓黄的抢走了我的身份证，并打了个电话，随后一个姓刘的和一个姓许的男子带了七个人来，这些人踹了我几脚后把我强行带到花生米公司，姓许的朝我腰部踹了几脚，姓邓的说今天先到宾馆住下，明天再找钱，我要求他们放了我，他们不放，强行带我到西关大街海一大厦门口，姓邓的和姓黄的回家了，一个叫“阿力”的在我脸上打了一巴掌，我被带到西关大街柏威酒店楼上的“草字头”家庭宾馆，他们在房间轮流看了我一晚上。第二天上午十点左右，我又被带到花生米公司让我凑5000元钱，我从小姨温升芳手里借了2000元，姓刘的男子拿走了。“阿力”带着三四个小伙来，骂我并逼着我找钱。下午五六点，又换了几个小伙逼着我找钱，对我拳打脚踢，看着我，到晚上八九点，姓邓的让姓刘的和姓许的把我带到万达写字楼的“初见”酒店看着我，让我找钱。到了第四天，他们还让我找钱，下午五点左右，我告诉我妈这事，让我妈赶紧凑钱。姓许的那几个人要带我找我妈，姓邓的、姓黄的、姓许的、姓刘的都跟着去了，我妈求他们放我回家，姓邓的那些人不同意，他们又带我到花生米公司，两个男的看着我，姓许的又打了我，我耳朵出血，肋骨疼。晚上十点多，邓、黄、许、刘及另外两男子带我去我父母家，邓对我父母说我欠他们30000元，让我父母赶紧还钱，他们看了存折才相信我爸妈明天取钱还他们。他们又带我到万达前面去过的那家酒店继续看管我。到第五天早上9点多，我爸妈到万达楼下取钱，黄、许、刘带我到楼下建行等着，许、刘吃饭去后，来了警车把我们带到派出所，我因吸毒被拘留十天。我听我妈说她给花生米公司姓邓的还了30000元。我和姓邓的要之前给的2000元，姓邓的说是看管我的生活费。他们从1月12日晚八九点开始到15日早上十点由姓邓、黄、刘、许的和叫“阿力”的藏族男子及另外五六个人看着我。我之后拍片子，发现左侧第三根肋骨骨折。辨认笔录，季某甲辨认指出黄帅、许杰林、寇航站、李块加、久美曲旦、杨全煜是非法拘禁并殴打其的男子；邓刘毅、谭贵元、刘嘉明、王有福是非法拘禁其的男子。（2）证人季得明陈述，我是季某甲的父亲，2018年1月14日19时许，我老婆张永兰打电话，说季某甲给她打电话说他欠别人的钱，让她下班后在小区门口等着，一个姓高的男子找她签个字，姓高的会给30000元钱，他要还账。张永兰见到姓高的男子，姓高的就季某甲房子的事情让张永兰签字，张永兰没签。我见到姓高的男子后，姓高的说他在帮季某甲还钱，我让他走了。晚上十点左右，有四五个人带着季某甲来我家，其中一个男子说季某甲欠了别人30000元钱，他是季某甲的朋友，旁边的人把季某甲打坏了，让我们把钱还了。张永兰说明天还钱，那些人就走了。1月15日9时，我到彭家寨派出所报案，张永兰和季某甲的姐姐到万达建行取钱，我和民警到建行门口，见季某甲和五六个人在门口站着，民警把他们带到派出所。后有人冒充派出所打电话让我们到派出所，到派出所后有人拦住我们，让我们还钱，后我让女婿李生海替季某甲还了30000元钱。之后我才知道季某甲借了10000元。（3）证人季玉谨陈述，我是季某甲的姐姐。2018年1月份的一天，我接到我妈妈的电话说季某甲在外面欠了30000元高利贷，已经被别人控制起来了，如果不还钱就把季某甲给收拾了，让我帮忙凑点钱。晚上，我和我妹妹回家商量这件事，我们商量先不给钱，看看到底啥事。第二天我在单位接到我爸的电话，说我妈妈在银行取钱，让我过去看看。我和我妹妹到万达附近的建设银行，看到季某甲和一群人在银行门口，我妈妈在等着取钱。我问季某甲旁边的人季某甲欠了什么钱时，警察来了把他们都带到彭家寨派出所了。后听父母说对方天天讨债，给了对方30000元。（4）证人赵某丁陈述，我在花生米公司被殴打时，听见隔壁房间里有一个和我相同遭遇的人也被该公司的人殴打，有惨叫声。辨认笔录，赵某丁辨认指出季某甲是与其在花生米公司被殴打的人。（5）被告人邓刘毅供述，季某甲借10000多元，到手大概六七千元，欠条上面写的是10000多元。他拖欠了近2个月，我和黄帅到季某甲家催收，季某甲比较激动，打电话叫人。我给刘嘉明打电话，刘嘉明带了七八个人，其中有许杰林、“阿力”。后我把季某甲交给刘嘉明就睡觉去了。第二天早上刘嘉明叫来的两个人把季某甲带到公司来了，我知道他们把季某甲带到万达一家宾馆里守着。当天把季某甲扣在公司里，晚上又带到万达附近的宾馆里守着，到第三天季某甲的家人约我们到海湖新区一家建设银行门口，还有彭家寨派出所民警。后其亲属还了30000元。许杰林用网线编织成的鞭子抽打季某甲。（6）被告人黄帅供述，2017年12月左右，季某甲在花生米公司贷款10000元，到手7000元左右，因为催款时联系不到季某甲了，邓刘毅就叫上我，我们一起去季某甲家里找他，邓刘毅让季某甲还钱，季某甲说没钱，说话很凶，邓刘毅发微信叫来刘嘉明。过了一会，刘嘉明就开车来了，还有许杰林以及刘嘉明手底下的三个混混，他们一进家门，那三个藏民就开始打季某甲，我看到他们对季某甲拳打脚踢，我、邓刘毅、许杰林、刘嘉明四个人站在旁边看着，季某甲求饶，说去他母亲家里借钱，然后我和邓刘毅就回了公司宿舍，刘嘉明和3个藏民混混带着季某甲去拿钱，后来听说季某甲当晚也没给钱。（7）被告人刘嘉明供述，季某甲贷款20000多元。2017年12月份一天晚上20点，邓刘毅、黄帅、我、许杰林、“阿力”、“大个”“阿力”的一个朋友在海湖新区的一个小区房间内，把季某甲带到公司，当天晚上我、邓刘毅、黄帅、许杰林、寇航站把季某甲又带到万达初见酒店，让寇航站和王有福守着。第二天早上在公司里，黄帅和王绪两人对季某甲拳打脚踢，后王绪专门看着季某甲。到18点季某甲还是没有还钱，许杰林、黄帅、王绪打了季某甲一顿。许杰林、寇航站、王有福又带着季某甲到初见酒店住了一晚上。第三天晚上21点，我、邓刘毅、王绪、黄帅、许杰林、寇航站、王有福、“阿力”带季某甲到刘家寨和其母亲谈还钱的事，其母亲说次日早上还钱。我们又带着季某甲离开，我让“阿力”“嘉华”和另两个男子带着季某甲住在同仁路“草字头”酒店，第四天早上8点多在海湖新区建行与季某甲的姐姐和母亲见面取钱。等的过程中警察来了，把人都带到派出所了。下午季某甲的姐夫来公司还了30000元，把钱还清了。拘禁季某甲的时间从当天晚上22点到第四天早上9点共59个小时。（8）被告人许杰林供述，季某甲借款30000元。2017年年底周五下午19点邓刘毅、黄帅、我、刘嘉明、“阿力”带来的两三个人到刘家寨小区把季某甲带到公司里面。我、刘嘉明、邓刘毅、黄大帅、“阿力”都动手打了季某甲。季某甲四处打电话没有借到钱，我、邓刘毅、刘嘉明、寇航站、“阿力”及“阿力”带的两个人把季某甲带到了纸坊街一个宾馆，由“阿力”他们看着。早上6点，“阿力”他们三个人把季某甲带到公司，黄大帅、王绪、我还有其他人动手打了季某甲。当晚，寇航站和王有福在万达附近的酒店里看着季某甲，到了星期天早上，又把其带到公司里继续要账。下午，季某甲带着我们去他家里和他父母说好周一早晨想办法还款。晚上把季某甲带到初见酒店，刘嘉明让“阿力”他们看着。星期一早上，我、黄大帅、王旭、王有福带着季某甲到万达附近建行取钱时，警察把季某甲抓走了。其姐夫全款给邓刘毅还清了欠款，好像还了30000元。从周五下午19点到周一早上8点，我们控制季某甲60个小时。（9）被告人寇航站供述，2018年1月份一天大概凌晨零时以后，许杰林打电话叫我到柏威酒店旁边的家庭宾馆。我看到刘嘉明、许杰林、杨本加、季某甲4个人。许杰林说，季某甲是一个欠钱不还的客户，所以把他带到这里。我记不清在房子里呆了多长时间，我就打车回家休息了。第二天，许杰林让我到宾馆里面看着季某甲，让季某甲还钱。我去的时候，宾馆里面有许杰林、刘嘉明、张刚、邓刘毅、黄帅，还有刘嘉明叫的三四个男子（其中一个叫“阿力”）。我和许杰林，还有刘嘉明叫来的一名男子把季某甲打了一顿，威胁他还钱。我们守着季某甲，一直到第三天凌晨3点，我、许杰林、刘嘉明和刘嘉明叫来的人又把季某甲打了一顿，留下一个人守着，我们就走了。第三天晚上，许杰林让我去宾馆，房间里有许杰林、刘嘉明、王有福、李某丙，还有刘嘉明叫来的男子，把季某甲带到地下车库打了一顿，又带到万达花生公司拳打脚踢。后来把季某甲带到柏威酒店旁边的宾馆，我和王有福守着。到第四天的早上，把季某甲从酒店带到公司后我就走了。辨认笔录，寇航站辨认指出参与拘禁季某甲的邓总是邓刘毅，张总是张刚，刘嘉明、许杰林、李某丙、王有福、“阿力”，并辨认出了谭贵元、王绪和季某甲。（10）被告人王有福供述，有一个客户叫季某甲。有一个周末，邓总、黄总、王总、刘嘉明、许杰林，还有刘嘉明叫的大概5个年轻男子在一起商量如何教训季某甲，许杰林拿了一根网线编成的鞭子。要求在场的每个人都拿鞭子抽打季某甲，在场的除了邓总、黄总、王总、刘嘉明，其他人都拿鞭子抽了季某甲，我也打了，还用拳头进行了殴打。之后，去他家取钱，在季某甲家楼下转了一圈没有去，刘嘉明、许杰林、寇航站，一个藏民、李某丙、“才才”，我们一起带着季某甲去了万达楼上宾馆。当天晚上，我和寇航站、李某丙、“才才”在一起把季某甲守了一晚上。第二天，季某甲联系他母亲给我们还钱，约定在万达建行门口取钱，当时我、刘嘉明、许杰林、黄总等人带着季某甲去了银行门口，警察来把我们带走了。辨认笔录，王有福辨认指出拘禁季某甲、乐都男子、包姓男子的张总是张刚，邓总是邓刘毅并辨认出了谭总（谭贵元）、王绪、刘嘉明、寇航站、李某丙、季某甲。（11）被告人李块加供述，2018年6月份一天，我在皇后酒吧上班，刘嘉明、许哥、邓总他们来喝酒，我们就认识了。当天晚上20点左右，刘嘉明打电话说有人借公司的钱，现在已经找到这个人，让我把杨全煜、“嘉华”叫上，去他家里看一下。到了一个小区里，当时小区里有邓总、刘嘉明、许哥、公司的一个人。那个人好像在搬家，杨全煜和“嘉华”把借款人打了几下，借款人说到他妈妈家里借钱，没借到。我们把人带到纸坊街柏威酒店旁边宾馆，邓总、杨全煜、许哥和公司的一个人看着借款人。第二天凌晨三点“嘉华”下班先到借款人住的酒店，4点左右，我和杨全煜也过去了，看守借款人的两个人就走了。第二天早上起来，我就到花生米公司里面看见借款人，杨全煜、“嘉华”、刘嘉明、许哥、邓总都在,许哥拿一根电线抽打借款人的屁股。我说，让杨全煜和“嘉华”继续把借款人看着，我就走了。从第一天晚上9点到第二天中午1点，我参与拘禁了16个小时。辨认笔录，李块加辨认指出张刚、邓刘毅、黄帅、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福、杨全煜、“嘉华”（久美曲旦）参与拘禁了季某甲。（12）被告人久美曲旦供述，2017年底至2018年初，一天晚上9点多,李块加说出去办个事，刘总和许总开着车拉着李块加、我、杨全煜去刘家寨的路上，刘总说有一个人不还钱，我们一起去吓唬一下，让他还钱，我们到小区的时候许总说先把对方打一顿。到欠钱人家里杨全煜朝那男子肚子踢了一脚，许总在那个男子背上打了两拳。后把欠钱的男子拉到力盟的一家宾馆里，刘总和许总开了两间房，我和李块加、杨全煜在一间房内守着欠账的男子。第二天早上11点左右，刘总、邓总、李块加、杨全煜和我把那名男子带到万达写字楼花生米公司里面。许总拿一根编织过的花色塑料绳抽打欠账男子，并让我们在座的七八个人都用绳子抽打了那个男子，那男子就开始给家里打电话借钱，一直到下午两三点我就走了。辨认笔录，久美曲旦辨认指出刘嘉明、许杰林、李块加、杨全煜是拘禁季某甲的人。（13）被告人杨全煜供述，2017年12月份至2018年1月份期间，一天晚上8点多,李块加叫我和久美曲旦去充一下士气。我们到万达西边一个小区一个楼里，邓总、刘总、许哥、李块加和他朋友、我和久美曲旦都进了房间，许哥朝那个男的脸上一巴掌，我和李块加、久美曲旦用拳打那个男子。那个男子提出去刘家寨小区拿钱，到小区后说第二天再去拿钱。然后我们把欠债的男子带到宾馆房间，我和李块加就走了。第二天早上6、7点，我和李块加分别到宾馆。当天8、9点的时候，刘总我们四个人带着欠钱的人去刘家寨，没取上钱又回到了公司里面。然后我就回家了。辨认笔录，杨全煜辨认指出邓刘毅、刘嘉明、许杰林、李加块、“嘉华”（久美曲旦）参与拘禁季某甲。（14）借据、借款协议、借款承诺书，证明2017年12月21日季某甲向花生米公司的借款合同金额30000元。（15）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月22日邓刘毅给季某甲转账10000元。（16）收条，证明邓刘毅收到李生海代还季某甲30000元贷款。（17）零花贷回款表，证明季某甲于2018年12月22日向花生米公司贷款，借款金额为10000元，放款金额为7000元。（18）到案经过，证明2018年1月15日12时许西宁市公安局城西公安分局彭家寨派出所民警在西宁市城西区世通国际建行附近将吸毒人员季某甲查获。（19）入住登记信息，证明2018年1月13日，王有福、寇航站登记入住西宁市城西区“初见”宾馆22170房间。2、2017年12月20日，黄某甲向花生米公司贷款，该公司对黄某甲资料进行审核，派员工家访后，与其签订了18460元的借款合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给黄某甲转款8777元。黄某甲还款逾期后，被告人谭贵元、邓刘毅、刘嘉明、许杰林等人将黄某甲及其男友王某丙带至花生米公司限制人身自由长达5小时，迫使黄某甲还款19785元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）受案登记表、立案决定书、报案材料，2019年1月10日黄某甲报案称，2017年12月20日，其在海湖新区万达1号写字楼花生米公司贷款14000元，实际到账8770元，还款30692元。还款逾期后，花生米公司员工多次上门催收，每月打电话威胁，在花生米公司办公室里，限制其与男朋友王某丙人身自由。该案于2019年1月10日立案侦查。（2）黄某甲陈述，2017年12月20日，我听说花生米公司贷款放款速度快，审核特别松，下午我就到海湖新区万达写字楼25楼的花生米公司，前台姑娘把我带到邓经理办公室，邓经理问我需要贷多少钱、贷款的用途、家庭住址、工作单位，并说贷10000元的话要扣除一些手续费到手只有8000多元，我就同意了，邓经理让我填写了“花生征信零花贷申请表”，让他们的员工备份了我的手机通讯录、通话记录等信息，还查看了我的征信，又让我签了借款合同和房屋租赁合同，借款合同上写着借款14000元，分15期还，7天为一期，每期还款923元。签完合同后让我加了微信名叫“花生邓百万”的微信，还要让按时还款，如果逾期的话会产生很高的利息。晚上一个重庆口音的男子到我家家访，拍了家里、小区、水电小票的照片，他走后我就收到8777元的转账。我从2017年12月26日开始还款，还了四期，因为我生病住院，就没按时还款，逾期后邓经理就每天发微信、打电话催款，逼得没办法我就找朋友借了10000元还给他，后来实在没钱了。几天后换了一个姓余的人催款，这个人特别凶，他还去我前夫家催款，给我男朋友打电话催款。我住院期间，花生征信公司的人要强行带我到他们公司去，我和我男朋友被他们带到花生米公司，限制了人身自由。他们让我男朋友写了借款承诺书，否则不让我们离开。他们限制人身自由的时间是当天下午3点左右到7点多。我和我男朋友及前夫共还了30692元。我用微信给对方还款，对方的微信名称是花生邓百万，头像是一个黄色的圈，里面是黄色的字母HS。辨认笔录，黄某甲辨认指出邓刘毅是花生米公司给她办理贷款、以及后期催收及限制其人身自由的人；谭贵元、许杰林、马军、韩成良、黄宁、高鸿明、徐琰凯是该公司上门催收和限制其人身自由的人；刘嘉明是该公司对其和男朋友催收、限制人身自由、其通过微信还款的人；余武昌是多次上门催收的人。（3）证人王某丙陈述，我是黄某甲的男友，2017年12月20日黄某甲在花生米公司贷款10000元，实际到账8700元，贷款后花生米公司的人逼着黄某甲还钱，黄某甲在西宁市第一人民医院住院期间给我打电话说几个年轻小伙子找她要钱，我赶过去后，我和黄某甲跟着他们去万达写字楼花生米公司，进入公司后他们公司的人就把我们围起来，说我作为黄某甲的男朋友必须替她还钱，并让我写还22000元的协议书，不写就不让离开，写完后姓邓的男子把他的银行卡号给我，让我两天之内把钱全部还上，如果不还就去黄某甲父母家和我的单位要钱。期间，我准备打电话报警，一个小伙就对着我说：“你最好别报警，你是男的，我们不能把你怎么样，我们就找黄某甲和她的父母，黄某甲和她父母的电话、住址我们都知道，你报警试试”，我当时听他们这么说就不敢报警了，害怕他们报复黄某甲和她的父母。第三天姓余的人带着四个小伙子到我单位要钱，我当时就给了姓余的人10000元现金，姓余的又拿我的手机让一个戴眼镜的小伙加了我的微信，那个微信昵称是“A领秀”，下午我又给这个微信转账10000元。过了十几天他又到我单位找我要钱，我又通过微信转账2000元。我们一共还款29300元。辨认笔录，王某丙辨认指出邓刘毅是花生米公司办理贷款并指使人员限制其与黄某甲人身自由的人；刘嘉明是催收的带头人；许杰林、谭贵元、黄宁是限制其与黄某甲人身自由的人；韩成良、马军、高鸿明是催收人员；余武昌是上门暴力催收的人。（4）借款承诺书，证明2017年12月20日黄某甲借款合同金额为18460元，每期还款923元，共计还款20周。（5）邓刘毅建行交易明细，证明2017年12月20日邓刘毅给黄某甲转账8777元。（6）零花贷回款表，证明黄某甲于2017年12月20日向花生米公司贷款，借款的合同金额为18460元、借款金额为13000元、放款金额为8777元，共计还款19785元。3、2018年1月2日，孔某甲向花生米公司贷款，花生米公司工作人员对孔某甲资料进行审核、家访后，与其签订了23400元的借款合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用，实际放款9830元。孔某甲逾期还款，2018年1月24日13时许，被告人张刚、许杰林、黄帅、王绪、杨全煜在花生米公司殴打、拘禁孔某甲，逼迫其还款。至当日18时，孔某甲的父亲还款1800元并承诺次日还清余款后，孔某甲被准许离开。孔某甲累计还款20491元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）孔某甲陈述，2017年12月28日，普惠信贷的工作人员小马介绍我到万达写字楼25楼的花生米公司贷款，我和小马到该公司，一个高个子四川口音的人接待的我，问了我的基本情况、贷款数额，提出要看我的房子。我们约好下午在该公司见面，见面后该男子让我写15000元的借条，这个男子称要扣2000元的违约金，还要收取平台费、催收费、上门费等，一共是15000元，扣除这些费用后只能给我9830元。钱分24期还，一个星期为一期，每期还款1170元。因我急需用钱，就签了合同和借条，他又让我加了两个微信号，一个是放款的私人号，一个是花生征信服务号。签完合同后，该男子安排两个员工跟我到我家看房子和车，后放款私人微信号给我转款9830元。我通过微信还了三期3351元，2018年1月24日第四期我逾期三天，花生米公司的让我去公司，威胁我如果不去就到我家找家人讨债。我中午一点多到花生米公司，另外一个四川口音男子让我等经理来，一个甘肃籍男子带一帮人过来，四川口音男子和甘肃籍男子便用板凳砸我、辱骂我，后又进来两个年轻人，其中一个说青海话，四人继续打我，我被打倒在地。甘肃籍男子说我要还20000余元，不还不让我走，一帮人堵住门口，不让我从座位上离开，威胁乱跑就打我。他们让我给亲戚朋友打电话凑钱。四点半的时候我头很晕，就打电话给我父亲，说了情况并让我父亲报警。五点左右，我父亲来了，与他们吵起来了，与对方谈好最后还17800元，我父亲先给了1800元，约定余款第二天付清。六点左右我头疼厉害，花生米公司安排二人带我到社区医院看了一下，是高血压，我父亲就带我到医院去检查。我父亲害怕他们骚扰，就没让我报警。第二天我父亲去公司又还了16000元，我总共还了21151元。2018年2月份，一个自称张总的打电话问我身体好点了没，向我道歉，给我转了2000元。辨认笔录，孔某甲辨认指出张刚、王绪是在花生米公司参与非法拘禁其的四川籍男子，许杰林是参与非法拘禁其的甘肃籍男子，李块加是其在花生米公司被殴打、拘禁后，张刚安排带其去楼下诊所看病的男子。（2）被告人张刚供述，孔某甲被带到公司后被辱骂，并且黄帅、许杰林、王绪对孔某甲进行了殴打。（3）被告人黄帅供述，孔某甲在电话里把业务员骂哭了，不知道什么原因，孔某甲自己到公司里了，刘嘉明的小弟杨全煜打了孔某甲，我拿靠背椅顶了两下。（4）被告人王绪供述，孔某甲来公司里许杰林骂他，有人打了他，他血压出了问题就去医院了。当时在场有我、张刚、邓刘毅、黄帅、许杰林。辨认笔录，王绪辨认指出孔某甲。（5）被告人刘嘉明供述，我没有参与，但是全程我都看见了。孔某甲到公司来，黄帅的妻子打电话把邓刘毅他们叫回来了，谈了几句后，黄帅和王绪就动手殴打了孔某甲，黄帅用凳子撞了对方的背部两三下，王绪用脚踢了对方屁股两三脚。孔某甲打电话给他父亲，说了还钱的事情和他被打的事情。当时“阿力”到公司来找我聊天，张刚让“阿力”带着孔某甲去医院看伤，张刚给孔某甲赔了医药费，并优惠了部分还款。（6）被告人许杰林供述，孔某甲向花生米公司借款。一天下午2点左右孔某甲自己来公司，态度很冲。黄大帅就不让孔某甲离开公司，当时，黄大帅就和孔某甲打起来了，动手的应该还有两三个人。孔某甲犯病了，他的父亲来了以后，公司派两个人陪着去诊所检查。孔某甲的父亲和张刚、邓刘毅谈完事情后，18点左右带着孔某甲离开了。后面孔某甲的父亲来公司给张刚还了9000元左右。辨认笔录，许杰林辨认指出孔某甲。（7）花生征信零花贷申请表，证明孔某甲申请借款金额35000元。（8）第三方借款协议、不外借协议、借款承诺书照片，证明孔某甲的借款金额23400元、分20期还款，每周还款金额1170元及还款日期为2018年5月21日止。（9）零花贷回款表，证明孔某甲于2018年1月2日向花生米公司贷款，借款的合同金额为23400元、借款金额为15000元、放款金额为9830元、催收费为3411元、保证金为2000元，共计还款16800元。（10）孔某甲提供的收条二张，证明2018年1月25日邓刘毅收到孔某甲还款1800元，1月26日张刚收到孔某甲还款16000元。（11）病历，证明2018年1月25日18时45分孔某甲在青海大学附属医院就诊的情况。4、2018年1月3日，赵某丁向花生米公司贷款，被告人邓刘毅对赵某丁资料进行审核、家访后，被告人谭贵元与其签订了23400元的借款协议及借款承诺书，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，被告人邓刘毅给赵某丁转款9330元。因逾期还款，2018年1月14日15时许，被告人邓刘毅、刘嘉明将赵某丁带到花生米公司，被告人刘嘉明、王有福迫使赵某丁从其他贷款公司贷款，偿还花生米公司借款。期间被告人邓刘毅、许杰林、刘嘉明、王有福、寇航站辱骂、殴打赵某丁，逼迫其还款，赵某丁还款18271元后，于当日20时许离开。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）赵某丁陈述，2018年1月3日，“海洋”介绍我到海湖新区万达楼上花生米公司贷款20000元。花生米公司姓邓的男子接待的我，我把身份证、购房按揭合同、房产证、结婚证、家人的保险合同交给姓邓的男子，他复印后把身份证给我，其他原件被扣了，说还款后给我。姓邓的男子审核了我的信息后决定给我贷15000元，然后让我签了空白合同，合同上的金额为15000元。还款分为二十期，每周为一期，一期还款1170元，一共需要还23400元。他说要扣服务费、平台费等费用，逾期要收取催收费2000元。之后我银行卡收到9300元，姓邓的说扣除相关费用后就这些。我通过微信还款22350元，本息已还清。因没按时还款，2018年1月13日我接到邓总的电话，说在我家等我。回家后见两名陌生男子在我家，其中一个戴眼镜的男子说我第一期还款就逾期了，让我跟他们到西宁，再找一家贷款公司贷款，贷出来的钱还给他们，要么结清2000元催收费。我不同意跟他们去西宁，他们威胁要给我父母朋友打电话说这事，还要搬电视。我很害怕，就跟他们到花生米公司，在他们公司所有的员工将我围起来问我为什么不还钱。戴眼镜的男子派两个男子带我去金钱鼠商贸公司贷款，1月14日我在金钱鼠商贸公司签了30000元的贷款合同，实际到账23000元现金。我通过微信给邓总转了10000元，邓总收到钱后让我回他们公司协商还款的事情，说10000元不够，还威胁我不回去让金钱鼠公司把钱收回去。我害怕就回了他们公司，六七个人围着我，戴眼镜的男子指着几个人，说不还钱就让他们带我到宾馆看着，我要给看管我的人每人每天500的工资和生活费用。戴眼镜的给我算了12000元左右，让我想办法还钱。花生米公司的人对我实施了殴打、辱骂，让我给亲戚朋友打电话凑钱。我特别害怕，就给亲朋好友打电话。期间，他们不断对我进行殴打、辱骂，将我推至办公室墙角，扯着我的衣领，不断打我的胸部、肋部、小腿处，一个姓王的男子还拿电警棍，不断击打电流，放出响声吓唬我。打完后又让我在墙角处罚站，靠墙很难受的蹲着。当时，我听见隔壁房间里有一个和我相同遭遇的人也被该公司的人殴打，我听到惨叫声。我特别害怕。我给亲戚朋友打电话后，陆续给我转了5000元左右，他们看我实在凑不上钱，让我把凑上的给他们转过去。我又给邓总转了12000元左右，他们才放我走。我是2018年1月4日15时到花生米公司，20时30分才离开。看管我的人包括邓总、戴眼镜的男子、姓王的男子、许总，有八九个人。打我的人有姓王的和戴眼镜的男子，还有个胖点的小伙子。辨认笔录，赵某丁辨认指出邓刘毅是指挥员工殴打、辱骂、威胁、拘禁其的邓总；谭贵元是该公司让其签订贷款合同的工作人员；许杰林是该公司领导并和员工对其实施非法拘禁的人；刘嘉明是到其乐都家中催收并威胁强行将其带至花生米公司实施拘禁、殴打的戴眼镜的男子；寇航站是在花生米公司殴打、拘禁其的男子；王有福是该公司对其实施非法拘禁并殴打、辱骂最厉害的人。（2）证人季某甲陈述，我被拘禁的第二天，看到一个四五十岁的男子被带到花生米公司，那个男子叫赵某丁，姓许的和另外的两三个男子让赵某丁面对墙站好，开始动手打赵某丁，赵某丁被打的叫喊，赵某丁越喊他们越打，姓许的男子拿着铅线缠的鞭子殴打赵某丁，其中一名藏族男子踹了赵某丁几脚，打了几拳。辨认笔录，季某甲辨认指出赵某丁是在花生米公司被殴打、拘禁的男子。（3）被告人邓刘毅供述，赵某丁还不上花生米公司的钱，刘嘉明和许杰林提议让那人去别的公司借钱，还我们的钱，然后赵某丁去别的小额贷款公司借钱，把欠的钱还清了。（4）被告人刘嘉明供述，我和邓刘毅参与对赵某丁讨债，我不知道邓刘毅把他带到公司几次，有一次邓刘毅叫我一起去乐都看一下赵某丁，说这个人非常配合。邓刘毅开着车和我去了乐都区，见对方后，对方说没钱，邓刘毅告诉对方一起去西宁给你找个贷款公司再贷点款，先把我们的钱还了。当天下午14点多，我让王有福带着对方到万达SOHO2号楼的“金钱鼠”公司贷款，他贷了10000多元，回到我们公司后赵某丁把贷到手的款还给别人了，王有福气的扇了对方脸上两三巴掌，之后又踢了对方脚踝两、三脚。邓刘毅和王有福让对方当天必须把钱还清，后王有福看守着对方，半个多小时后对方就借到了钱，给我们还清欠款后，就把合同撕毁了。（5）被告人许杰林供述，乐都一个老师贷款逾期后来花生米公司，王有福带着他到另一家贷款公司借了20000元，回来的路上就被借款公司要走了，这个人又找朋友借了钱，还清了花生米公司的钱。寇航站和王有福在花生米公司里殴打了这个男子，我和邓刘毅在场。（6）被告人王有福供述，一个乐都戴眼镜的男老师怎么到的公司我不清楚，当时公司里有我、邓总、王总、刘嘉明、许杰林、寇航站、还有公司的其他业务员，刘嘉明提出让那个老师到其他公司贷款偿还我们的钱，然后我和徐琰凯一起带着老师到万达楼上的“金钱鼠”贷款公司，贷款之后回到我们公司，本来说好还我们的钱，因为他把贷款的一部分还给别人了，剩下的13000元不够偿还我们的钱，邓总撕着男老师推了他两下。邓总、许杰林、刘嘉明让我和寇航站想办法在当天18时之前让老师把剩下的钱款补齐，如果到时间补不齐就打。到了18点的时候，我拿着笔朝老师的脸上打了一下，寇航站用脚在老师肚子和腿上踢了，用手拍打了那个老师的脖子，打完之后，老师害怕就开始筹钱，把欠款还清了。对赵某丁实施殴打的有我、邓刘毅、许杰林、黄帅、寇航站、刘嘉明，当天下午15时许他到的公司，我们打骂到18时许放他走的，我用大约一厘米厚的笔记本打了他的脸，其他人都是用拳打脚踢。辨认笔录，被告人王有福辨认指出，张刚是花生米公司的张总；邓刘毅是花生米公司的“邓总”；王绪是花生米公司的“王总”，并辨认出了刘嘉明、许杰林、寇航站，以上人员均参与非法拘禁乐都区的男子；辨认出赵某丁就是在花生米公司内被非法拘禁的海东市乐都区的那名男子。（7）借款承诺书及照片，证明2018年1月3日，赵某丁借款合同金额23400元，每周还款本息1170元，共计还款20周。（8）邓刘毅建行交易明细、赵某丁银行明细，证明2018年1月3日邓刘毅给赵某丁转账9930元。（9）零花贷回款表，证明赵某丁于2018年1月3日向花生米公司贷款，借款的合同金额为23400元、借款金额为15000元、放款金额为9330元，共计还款18271元。5、2018年1月，包某甲向花生米公司贷款，被告人刘嘉明对包某甲资料审核后，与其签订了20000元的借款合同、房屋租赁合同，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等各种费用后，实际放款9525元。2018年1月25日，包某甲还款逾期后，被告人邓刘毅等人将包某甲带到花生米公司，被告人许杰林殴打包某甲，并让被告人久美曲旦跟着包某甲，逼迫其还款，包某甲择机逃脱。2018年1月27日16时许，被告人邓刘毅、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林纠集被告人公保东智、才让昂秀、达哇扎西、才让三智等人从互助土族自治县将包某甲强行带到西宁，在怡莱宾馆内看守，逼迫其还款。期间，多次殴打、威胁包某甲，被告人公保东智等人索取住宿费400元、医药费400元。至次日11时许包某甲的亲属还款后，包某甲离开花生米公司。包某甲及其亲属共还款19575元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）包某甲陈述，2018年1月，我经人介绍到花生米公司去贷款，我准备贷款10000元。但在签合同时，花生米公司一个姓刘的让我签了20000元的合同，还签了一份房屋租赁合同和20000元的收条和借条。扣掉上门费、催收费、平台服务费、保证金，到手金额是9000元，还款分24期，每周还款732元，如果违约的话每天按照合同金额的10%缴纳违约金。邓经理和姓刘的男子对我家访后放款。我按期还了两期，是我微信转账给“花生征信财务”的，2018年1月25日我逾期了，我到西宁拉音响时，花生米公司的人在西宁市韵家口高速路口截住我，把我强行带到他们公司，许经理先打我两巴掌，让四个人跟着我去送货，让我给他们2000元劳务费，我通过微信转给了一个“花生信贷财务”微信号2000元，后来他们又叫来了四个社会上的人，花生米公司的人说不还钱的话让这四个人跟我到家里，我跑出来了。2018年1月27日，许经理打电话说要给我录还不了钱的录像，然后就不管了。在互助洪瑞祥酒店大厅里邓总、许经理和姓刘的男子等十几个人把我往外拉，有两人抓住我胳膊，许经理打了我几拳，我被拉到一辆车上。我提出到客来轩宾馆去，到宾馆333房间我想趁机关门报警，他们进来后把我打了一顿。我被四个人强行带到西宁西门怡莱宾馆，开了房间强行让我给房费，我微信转了400元。他们让我靠墙根站着，打了我一顿，还拍了视频发给许经理。他们称我在客来轩宾馆关门时夹了其中一个人的手，让我赔钱，一个人抢了我的手机把我微信零钱的2000元转走了。他们在宾馆里一直守着我，我趁他们不备，用另一部手机联系我朋友被发现了，手机被收了。2018年1月28日12时我被带到花生米公司，我叔叔求情后给了22000元才放了我。辨认笔录，包某甲辨认指出邓刘毅是花生米公司叫邓总的男子；刘嘉明是在花生米公司为其办理贷款的刘姓男子；王绪是在花生米公司上班的男子；许杰林是在洪瑞祥酒店、客来轩宾馆殴打他的许姓男子；公保东智、才让昂秀是在城中区怡莱宾馆对其非法拘禁的男子；久美曲旦是花生米公司派出和其一起拉音响的男子。（2）证人徐某甲陈述，2018年1月27日，包某甲在互助县客来轩宾馆被花生米公司的人控制住以后，我赶到宾馆333房间。房间有十几个人，包某甲坐在床上，脸上肿了，一个姓许的经理让我先还10000元钱，后包某甲被花生米公司的人带走了。第二天，我和包某甲母亲到西宁市海湖新区万达写字楼的花生米公司，包某甲被三四个藏族小伙带到公司，我给对方微信名叫“乐言”的员工转了15900元（其中二维码支付15000元，送红包900元），给了10000元现金。许经理就把包某甲的借款合同当着我们的面撕毁了。包某甲是2018年1月27日下午4点被带到西宁，28日下午3点左右离开的。辨认笔录，徐某甲辨认指出邓刘毅是花生米公司的邓总；许杰林是花生米公司的许经理；公保东智是在互助县客来轩宾馆带路的藏族男子。（3）证人赵某己陈述，我是包某甲的母亲。2018年1月，万达写字楼的放贷公司的人打电话，让我去那个公司赎我儿子包某甲，我去后看到七八个小伙子坐在门口，包某甲说那些人打他了，一个像老板的人把包某甲撕着靠在墙上，我和包某甲的叔叔拉开他，把钱给他了。我给他们20000元现金，微信转了5000元。包某甲被催账期间，我在县城的房子锁芯被塞牙签、塞胶水，门上有鞋印。辨认笔录，赵某己辨认指出许杰林是在万达写字楼22楼收钱的男子。（4）证人潘某甲陈述，2018年元月份的一天，我经营的互助县客来轩宾馆333号房间里，包某甲和七八个人在说借钱还钱的事情，后来包某甲的叔叔也来了。这些人和包某甲的叔叔说还钱的事情，他叔叔答应去筹钱，那些人就让包某甲的叔叔找到钱去西宁找他们，包某甲就被那些人带走了。（5）被告人张刚供述，邓刘毅说要去找包某甲要账，我同意之后邓刘毅、许杰林、刘嘉明、黄帅，刘嘉明还找了几个藏族人去找包某甲。将包某甲带到公司进行辱骂威胁、殴打，之后带到宾馆守着，不让其离开，想办法还款。后来包某甲的亲属还清借款后，放走了。（6）被告人邓刘毅供述，包某甲借了10000多元。2018年1月份，我、黄帅及其老婆、王绪、刘嘉明、许杰林及社会混混把包某甲带到我们公司里，让他靠墙蹲着。第二天许杰林、刘嘉明说把包某甲带到万达一家宾馆，一宿没让他睡觉。第二天上午，包某甲的父母把钱全部还清了。（7）被告人黄帅供述，2017年年底，包某甲在花生米公司贷款10000多元，包某甲在还款过程中违约，钱没还清。邓刘毅叫我们一起去找包某甲。当天我、邓刘毅、王绪、许杰林带着四个藏民混混，从西宁出发去互助找包某甲，他当时态度蛮横，而且还说他在一个宾馆里，我们找到包某甲后，包某甲看到我们人多就态度变好了，包某甲给他的舅舅打电话让他舅舅帮他，过了一会儿，他舅舅到宾馆说明天帮他还钱。为了防止包某甲再跑，刘嘉明就提议把包某甲带回西宁，刘嘉明和藏民混混把包某甲带到一个宾馆里，第二天早上9点半左右，他们又把包某甲带到公司里，10点左右的时候他舅舅来把钱还清了。（8）被告人王绪供述，我、邓刘毅、黄帅、刘嘉明、许哥，还有四五个小伙子一起去互助，把包某甲抓住带回西宁关了一个晚上。后来，他的家里人来还了钱，我们才把他放了。在这次非法拘禁中，我不负责什么，就是公司派我去互助，从互助把包某甲带回西宁我就再没有参与。（9）被告人刘嘉明供述，2018年1月份邓刘毅告诉许杰林、黄帅、王绪和我，他约好了包某甲在互助县见面，让我再多叫一点人去互助县，我打电话让“小东”再叫几个人，“小东”叫了两个藏族小伙，然后到互助县一家酒店大厅里控制住包某甲，两个藏族小伙架着包某甲到宾馆房间谈还钱的事，包某甲的叔叔来说好第二天还钱，许杰林、邓刘毅和我商量把包某甲带到西宁看守一夜。下午8点左右，我们把包某甲从互助的宾馆带出来到花生米公司，邓刘毅让我把包某甲带走，我让“小东”和他两个朋友把包某甲带到宾馆看好，别让跑了。第二天上午“小东”和他两个朋友把包某甲带到公司守着，中午12点左右包某甲的母亲和叔叔来公司把钱给邓刘毅还清，收了15000元左右，包某甲离开了。（10）被告人许杰林供述，包某甲借款10000元。邓刘毅把包某甲叫到公司，我扇了两巴掌，包某甲借故跑了。过了几天邓刘毅、张刚、王绪、刘嘉明、黄大帅、我、“小东”以及“小东”带来两个藏族人一起到互助县。把包某甲架起来，控制到包某甲住的一个宾馆。邓刘毅让“小东”他们强行把他带到西宁一宾馆看起来，第二天早上，“小东”他们把包某甲带到花生米公司，包某甲的叔叔把24000元钱给了邓刘毅，就让包某甲走了。在互助找到包某甲是下午16点左右，大概是第二天中午11点放走的，控制时间大概二十多个小时。（11）被告人公保东智供述，2017年底，刘嘉明让我叫几个人到万达1号楼25楼他的公司，我叫上才让昂秀、达哇扎西到万达后，我们和刘嘉明还有五六名男子到互助县，姓许的男子带我们到一个宾馆里找到了欠钱的男子。后刘嘉明让我们把男子看守好，别让他跑了。下午17点我们把男子带到公司继续谈，直到晚上22时许，刘嘉明让我们带着男子去宾馆，我、才让昂秀、达哇扎西把男子带到西门怡莱酒店守着，然后我让才让三智（河南县人）、才让三智（尖扎县人）买酒到房间。次日早上9点，姓许的让我们把男子带到公司，一个小时后，刘嘉明让男子和他舅舅离开了。我们把那名男子从互助带到公司，姓许的男子和公司的一个男子殴打了那名男子。在互助找到那名男子是下午15点左右，直到次日上午11点左右，一共拘禁20个小时。达哇扎西阻止姓包男子跑的时候手被门夹了一下，达哇扎西向姓包男子要了400元医药费，我们要了400元住宿费。每次去要账时刘嘉明和许哥要求没有还钱的人支付上门费，我们在场的人每人500元。我通过微信给才让三智（黄南州河南县人）、才让三智（黄南州尖扎县人）一人分了250元。辨认笔录，公保东智辨认指出包某甲是被张刚、刘嘉明、许杰林，邓刘毅、王绪、才让三智（河南县人）、才让三智（尖扎县人）、达哇扎西、才让昂秀一同去互助并带回在西宁拘禁的人。（12）被告人才让昂秀供述，公保东智给我说去帮人要账挣钱，对方欠账的手续、合同都有，是合法的。2018年1月底，刘总给我和公保东智一份贷款合同，让我们陪他去要账，并让公保东智再去找两个人帮忙要账。当晚，公保东智就联系了达哇扎西和“多杰”。第二天我们四个人跟着五个老板去互助县找到贷款的男子，我们四个人把他往车上拉。在宾馆内他开的房间里，许总在他胸口上打了几拳，达哇扎西踢了几脚。后我们把贷款人带到花生米公司办公室，许总出来说他把贷款人打了一顿。我看见贷款人双手抱头靠墙根蹲着。晚上9点多，刘总让我们把贷款人带到怡莱酒店，并让贷款人把房费、饭钱付了，许总说不听话就打，打的时候别打脸部。在去酒店的路上，贷款人给公保东智微信转了400元房费，给我们买了200元钱的烟酒。到房间后达哇扎西说贷款人逃跑时候用门夹了他的手，让贷款人赔医药费，贷款人不愿意，达哇扎西就撕住衣领在墙上撞了几下，贷款人给达哇扎西微信转了400元。第二天早上，我们把贷款人带到公司，上午11点左右他的叔叔和妈妈来公司把钱还完，带着贷款人离开了。之后刘总给公保东智一点钱，公保东智给我和达哇扎西各500元。（13）被告人达哇扎西供述，2018年初公保东智叫我和才让昂秀到万达刘总的公司。刘总和公司的几个老板带着我们三人去了互助县找到欠钱的男子，往男子开的宾馆房间里拉，男子突然往宾馆房间内跑，我撕住对方衣领往墙上撞了两下，后带到房间内。公司较胖的男子扇了好几巴掌，后刘总让我们把男子带到西宁万达他们的公司里。刘总让我们把男子看好，别让他跑掉，我们三个就带着那名男子到城中区怡莱酒店的房间内看着。我给他说，我的手在互助宾馆里被你夹了，怎么办。他说给我赔钱，然后他给我通过微信转了400元钱。第二天早上11点，刘总让我们把男子带到公司，我、公保东智、才让昂秀带着男子到了公司。后男子的叔叔来公司带这男子离开了，离开的时间大概是上午12点。（14）被告人才让三智供述，2018年7月份早上8点，公保东智打电话让我跟他去互助办个事，回来给我点钱。我、公保东智、才让昂秀、达哇扎西跟着贷款公司的人一起去了互助。大概是下午16点左右到互助后在一个酒店里找到借款人，借款人在沙发上坐着，看见我们进酒店大厅就往酒店二楼的楼梯上面跑了。许总他们在二楼抓住了借款人，公保东智、才让昂秀、达哇扎西就撕借款人的衣服往酒店外面拉上车。借款人把我们带到一个宾馆里面，一进宾馆借款人就跑进自己住的客房，想顺手把门关上，达哇扎西冲过去用手把门拉住，公司的人也进了房间。达哇扎西、才让昂秀、公保东智、许总就开始打借款人。打完之后，许总让我们把人带回西宁了，在公司里许总和达哇扎西把借款人拳打脚踢了一顿，让借款人靠墙蹲着，下班时候，许总让我们把人带到宾馆去看着。我、公保东智、才让昂秀、达哇扎西把人带到西门怡莱酒店。我们在楼下超市买了红牛和烟，是借款人付的钱。进酒店后达哇扎西说手被借款人夹伤，让借款人赔钱，借款人没有钱，达哇扎西朝借款人打了几拳。公保东智和才让昂秀说为他的事跑来跑去，让借款人赔钱。23点左右我回学校去了，我对借款人看守了6个小时。辨认笔录，才让三智辨认指出包某甲是被拘禁的男子。（15）被告人久美曲旦供述，有一个男子应该是欠了公司的钱，男子说帮别人往州县上拉音响，邓总当时让我跟着男子去把音响拉到公司里。我就和那个男子到南山路一个仓库里把音响装车拉到花生米公司了，那个男的后来跑了。（16）花生征信零花贷申请表，证明包某甲申请借款15000元。（17）借款承诺书、第三方借款协议，证明2018年1月4日包某甲向花生米公司借款25500元。（18）包某甲、邓刘毅的银行交易明细，证明2018年1月4日邓刘毅给包某甲转款9525元。（19）微信转账截图，2018年1月包某甲转给“乐言”（张刚）5000元、10000元，1月10日转给“花生征信财务”转账1275元，1月20日转给“花生征信财务”转账1300元，1月25日转给“花生征信财务”转账2000元。共计19575元。（20）住宿消费发票，证明2018年1月27日至28日公保东智、才让昂秀及包某甲在水井巷怡莱酒店住宿。6、2018年1月22日，常某甲向花生米公司贷款，与该公司签订了13600元借款合同、房屋租赁合同、借款协议，扣除砍头息、逾期保证金、资料保管费、家访费等费用后，实际放款5020元。因还款逾期，2018年1月30日18时许常某甲被叫到花生米公司，被告人邓刘毅、刘嘉明、许杰林、王绪逼迫其还款，殴打、体罚常某甲，限制其人身自由3小时后，常某甲离开花生米公司。常某甲被迫还款12000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）常某甲陈述，2018年1月10日，我通过张静介绍到西宁市海湖新区万达写字楼25楼的花生米公司贷款，一个外地口音的男子问了我有无住房、婚否、工作、个人收入等个人情况。我要借10000元钱，他说给我放8000元，我没有同意。第二次去了后，外地口音的男子和一个体态偏胖的男子接待了我，说只能贷给我5000元，还要加上平台费、利息、材料费、保证金、服务费一共是13500元，20期还清，一期是一个星期还680元，贷给我5000元，要还13500元。逾期要扣除保证金，逾期每天的利息是本金的20%，要是上门催收，我要支付2000元的费用。如果逾期严重，就要把我的房子租出去，还要给我的亲戚打电话催收。我因为急需用钱，就答应了，这两个男子拿出了借款合同和房屋租赁合同，还有一张写着13500元的欠条和收条。房屋租赁合同上没有写日期，我签了字。签完合同后，他们让我加了一个公司微信号和一个私人微信号，将我手机通讯录备份，派两个男业务员去看了我父母的房子，并进行了拍照。后来就给我打了5000元钱。2018年1月30日，我还不上第三期，他们让我到公司当面解释。我下午6点多到公司，外地口音的男子和体态偏胖的男子把我拉到办公室逼着我给亲戚朋友打电话借钱。我没借到钱，这两个男子叫来了五六个人开始对我拳打脚踢，还骂骂咧咧的，打了将近5分钟，我报警了。这帮人让我腿上夹根笔，继续对我拳打脚踢。9点多我又一次报警，警察出警后说不要打人，不要限制人身自由，警察走了，我也就从公司里出来了。此后我换了电话号码，这帮人把我家门上锁眼用胶水堵住，把门上猫眼捅掉，还在家门口用油漆写着“欠钱不还常某甲”的字样，在我父母家门上贴纸条、门口墙上用油漆写着“欠钱不还常某甲”的字样，一直持续了半年，我父母实在逼得没办法，就主动跟对方协商，给他们还了12000元。我总还了13360元，还到一个微信加的私人号上。辨认笔录，常某甲辨认指出张刚是在花生米公司对其实施殴打的人；刘嘉明、王绪是在花生米公司内对其实施殴打并限制其自由的人；许杰林是花生米公司给其放贷和限制人身自由的人。（2）被告人邓刘毅供述，常某甲贷了7000元，到手5000元，一期都没还。我叫他到公司后许杰林和他谈，许杰林等人殴打了常某甲，许杰林让常某甲站在墙角，好像双腿间夹了支笔，后来不知怎么回事彭家寨派出所民警来了。我们暴力催收的情况张刚、黄宁知情，后来常某甲的父亲把钱还了。（3）被告人王绪供述，常某甲被叫到公司里，当时公司里有我、刘嘉明、许杰林、邓刘毅。我朝常某甲屁股上踢了两脚，然后许杰林开始体罚，胖点的员工寇航站朝常某甲胸部踢了两脚。常某甲报警了，警察来调解之后，常某甲就走了。（4）被告人许杰林供述，常某甲借款10000元。邓总把常某甲骗到花生公司以后，邓总、我、刘嘉明把他打了一顿，常某甲就报警了，警察来就把他带走了。（5）借款承诺书、第三方借款协议，证明2018年1月22日常某甲向花生米公司借款13600元。（6）邓刘毅建行交易明细，证明2018年1月22日邓刘毅给常某甲转账5020元。（7）房屋租赁合同、收条，证明2018年1月22日常某甲签订了承租人为邓刘毅的房屋租赁合同。（8）零花贷回款表，证明常某甲于2018年1月22日向花生米公司贷款，借款的合同金额为13600元、借款金额为8000元、放款金额为5020元、保证金为1000元，共计还款12000元。（9）收条照片，证明2018年5月25日邓刘毅收到常某甲12000元，二人之间债务关系解除。（10）接处警登记表，2018年1月30日18时04分，常某甲报警称一群人打他，民警到达现场了解报警人常某甲因经济问题与贷款公司发生纠纷。7、2018年1月23日，谢某甲经被告人刘嘉明介绍在花生米公司贷款。被告人刘嘉明让谢某甲签了一份35000元的贷款合同。当天，被告人黄帅对其家访后，谢某甲收到被告人邓刘毅的转账35000元后，花生米公司派人从谢某甲处取回15250元，谢某甲实际得款19750元。因谢某甲还款逾期，2018年1月30日18时许，被告人邓刘毅、刘嘉明、许杰林把谢某甲叫到花生米公司，让被告人公保东智、达哇扎西、才让昂秀在花生米公司看守谢某甲，不让其离开公司。期间，被告人许杰林、刘嘉明辱骂、威胁谢某甲。当日23时许，谢某甲的朋友报警，警察处警后谢某甲离开花生米公司。谢某甲被非法拘禁5个小时左右。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）谢某甲陈述，2018年1月下旬我朋友刘嘉明介绍我在花生米征信公司贷款。我想贷20000元，刘嘉明说因快过年贷款办不下来，要想办法，他和姓邓的商量后，刘嘉明说可以贷款，但是必须签35000元的借款合同，35000元打到我卡上，他要拿走15250元，我还19750元的贷款，称15250元是多给我的钱。因我和刘嘉明是朋友，相信他了,我同意了。刘嘉明让我签了一份35000元的贷款合同，当晚花生米公司姓邓的男子给我转了3000元，花生米公司的两个小伙带我到五四大街青海师大对面工商银行，取了10000元给其中的一个小伙，我又给姓邓的微信转了5250元。一周后的一天刘嘉明叫我到花生米公司，我下午6点多到了花生公司，刘嘉明问我有多少钱，我身上有1800元，刘嘉明让我转给花生米公司财务的一个微信上。花生米公司姓许的男子给刘嘉明说要账的事交给他。刘嘉明说他要出去要账，便和姓邓的走了。走时安排了几个藏族小伙看着我，不让我离开公司，姓许的男子开始吓唬、威胁我，让3个藏族男子看好我。晚上10点多，刘嘉明电话威胁我，如果离开就到我家找我，住在我家。11点左右我让朋友报警，警察来了调解后我离开了。第二天，刘嘉明和姓许的来我家，楼下还有三个藏族男子，要我还30000元，什么时候还钱什么时候离开我家。我报警后，警察带他们离开我家。后来我又接到自称“小黑”的男子电话称他是替刘嘉明收账的，威胁我不还钱就到我上班的地方找我。6月份时，我家人打电话说有人在门上贴还钱的纸条。7月份，我家人打电话称防盗门锁芯被塞了铁丝、牙签、灌了三秒胶。辨认笔录，谢某甲辨认指出张刚是在花生米公司非法拘禁其的男子；邓刘毅是该公司的法人，也是伙同刘嘉明前往其家里要账的男子；刘嘉明是为其办理贷款的男子；许杰林是非法拘禁其的姓许的男子。（2）被告人张刚供述，2018年3月份，谢某甲一直还不上借款，公司催收人员限制谢某甲的人身自由，谢某甲报了警，我亲眼看见许杰林对孔某甲和谢某甲进行辱骂，我还听见许杰林骂完后，王绪跟着许杰林辱骂孔某甲和谢某甲。（3）被告人邓刘毅供述，当时给谢某甲转账之后派人去取钱了，她实际到手的钱应该是两万元左右，是黄帅上门家访的，但谁跟她去取的钱我不清楚。许杰林带人对谢某甲上门讨过债，当时去她家里和她家里人商量还钱的事，她的家人不还钱，许杰林就回公司了。许杰林没给我说闹事和堵锁眼的事，他们肯定没干。刘嘉明打电话把谢某甲叫到公司的，谢某甲给朋友发微信说我们限制了她的人身自由，她朋友报警后，民警把张刚、刘嘉明等人的身份证收走了。（4）被告人黄帅供述，上谢某甲家家访的人是我，但谁跟她去取钱我不清楚。我没去过谢某甲家讨账，不知道许杰林是否到谢某甲家闹事及堵锁眼的行为。（5）被告人刘嘉明供述，谢某甲因为贷款逾期被邓刘毅晚上7点多叫到花生公司的，11点多我到公司的时候谢某甲走的。我问过邓刘毅，谢某甲在被叫到公司期间没有受到威胁、辱骂。我和许杰林去过谢某甲家，和她父母谈过欠钱的事情，但没有堵过锁眼。（6）被告人许杰林供述，我记得当时给谢某甲转账后派人去取钱了，至于转了多少、取了多少我不清楚。我和刘嘉明去谢某甲家讨过账，去她家里和她家人商量还钱的事情，当时她父母都在家，她报警了，警察来后让我们去法院处理，我们就回公司了。我们没干过堵锁眼的事情。（7）被告人达哇扎西供述，有一天，刘总给我们一个黄色牛皮纸做的档案袋，里面好像是合同。“小东”我们四个人拿着照片去MUSE酒吧找那个女的。我和“小东”见到那个女的后，给那个女的说刘总要见她。我们回到公司，那个女的被许总叫进办公室了，过了大概20分钟，许总让我们四人进去守着那个女的，大概过了半个小时，警察就来了，接着邓总、许总就回来了，警察把我、才让昂秀、刘总、邓总、许总、另外一个老板和公司的几个员工全部带走了。到了派出所以后登记了我们的身份信息，扣了我们的手机和身份证以后就把我们放出来了。（8）被告人才让昂秀供述，刘总给了我、公保东智、达哇扎西、“多杰”一份贷款合同，贷款人是个女的，在MUSE酒吧上班。我们到MUSE酒吧门口没有守到，刘总、许总、还有公司的一个人带着达哇扎西去了团结桥这个女欠款人的家里要账了。晚上6点多，那个女的自己来公司，坐了一会要走，许总不让走，刘总安排我们四个人和另外两个老板守着。后来那个女的报警，警察走后我们还是没有让她离开，大概11点多她又报警了，警察来之后，就让那个女的离开了。总共限制她自由5个多小时。花生米公司的人索要欠款，主要是威胁女的，如果不还钱就到家里找家人要，不让那个女的出门，她比较害怕、特别着急。辨认笔录，才让昂秀辨认指出谢某甲是其看守的女子。（9）被告人公保东智供述，2018年1月，姓许的让我们把西门MUSE酒吧上班姓谢的女子带回来，我、才让昂秀、达哇扎西三人看守到凌晨0点。（10）警情信息、接处警登记表，2018年1月30日22:59:17，朱继晓报案称女同事贷款未还，被限制人身自由，女同事联系方式为15110965614（谢某甲电话），地点为万达写字楼1号楼，民警到达现场了解，谢某甲与信贷公司发生经济纠纷，告知去法院解决。2018年2月1日18:21:38西宁市公安局西宁经济技术开发区东川工业园区公安分局乐家湾派出所根据西宁市公安局处警通知，前往宏瑞小区处警，民警到达现场经了解系报警人谢某甲与许杰林有经济纠纷，告知其到法院或相关部门解决。（11）谢某甲的银行交易明细、邓刘毅建行交易明细，证明2018年1月23日谢某甲收到邓刘毅转入的35000元。当日谢某甲的银行卡支出5250元、给邓刘毅微信转账10000元。（12）借据复印件，证明谢某甲借款35000元，信用保证金为6000元。8、2017年9月17日，张某癸向被告人李沛祥借款40000元，出具了50000元的借条。2018年1月6日20时许，被告人李沛祥与刘嘉明、许杰林商量帮助其讨债，被告人李沛祥、许杰林逼迫张某癸出具150000元的欠条。后刘嘉明纠集马儿沙、马庆、韩成良向张某癸讨债并限制其人身自由。李沛祥、马儿沙、马庆、韩成良先后在城东区鑫茂宾馆、七一路七星宾馆、西门青唐宾馆等处限制张某癸人身自由168个小时。期间，马儿沙、马庆、韩成良、李沛祥殴打张某癸，逼迫其还债。张某癸向李沛祥还款及支付马儿沙等人工资等共计100000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：（1）互助土族自治县公安局《关于移送张某癸被敲诈勒索案件线索的函》，互助土族自治县公安局在侦办张某癸、陈某丁等7人涉嫌敲诈勒索、故意伤害案件中发现李沛祥涉嫌敲诈勒索犯罪，将线索移送给西宁市公安局刑事警察支队。（2）张某癸陈述，2017年9月17日，我向李沛祥借了40000元钱，他让我打了一张50000元的借条，口头约定利息每月10000元，我拿到40000元钱后借贷给了他人，就没钱还李沛祥了。2018年1月8日，李沛祥和我算账后说我欠60000元，我给李沛祥打了60000元欠条。李沛祥将我带到万达1号楼25楼花生米公司，在花生米公司里，李沛祥给一个甘肃人说人我给你们找过来了，我的账你们看着要一下。甘肃人和一个戴眼镜的男的就开始给我算利息，算下来本金加利息一共150000元，威胁我，逼我给李沛祥打了150000元的欠条，说是利滚利、息滚息、催收费等费用。打完借条后这两个人就让马庆、儿沙4个人带着我先后在城东区鑫茂宾馆、火车站附近家庭宾馆、西门青唐宾馆看守，不让离开。期间在同仁路柏威酒店5楼李沛祥的公司，我遭受马庆等人用伸缩棍殴打、拳打脚踢、威胁。我一共给李沛祥还了116000元，我父亲拿了20000元给李沛祥，我从朋友处借了10000元给他，王某丁把车抵押给贷款公司，贷了30000元给李沛祥，之后我把王某丁汽车抵押给李沛祥，才让我离开宾馆。为了赎车，我敲诈勒索了赵得盛的26000元，我把剩下的钱还了把车赎回，还完后李沛祥给我打了150000元的收据。李沛祥找马青、“尔撒”等人跟着我，在宾馆里限制我的人身自由，从2018年1月6日晚上7点开始限制自由10天左右。每人每天工资五、六百元，住宿费、餐饮费都得我出，一共支付了23000元，其中16000元是用卓某甲的微信转给马庆的，陈某丁给李沛祥7000元现金。除了上述费用，另外给了本息87000元。我总共给李沛祥、马庆、“尔撒”116000元。辨认笔录，张某癸辨认指出刘嘉明是花生米公司戴眼镜的男子；许杰林是花生米公司甘肃籍男子；马庆、韩成良、马儿沙、李沛祥是非法拘禁其的男子。（3）证人卓某甲陈述，我是张某癸的女友，2017年9月17日张某癸借了李沛祥的40000元，因到期三个月未还，利滚利变为150000元。为了讨债，2018年1月5日至12日，李沛祥和他雇的六七个人，将张某癸分别扣押在西宁市城东区博文路夏都宾馆、七一路七星宾馆、城中区青唐宾馆，1月12日晚上8时才把张某癸放出来。期间我们为解救张某癸，他父亲给李沛祥现金20000元，我给李沛祥4000元现金、给马青微信转账8000元工资、给“尔撒”1000元饭钱，陈某丁担保给张某癸借款10000元，给了李沛祥8000元、给雇佣的人2000元；在后面将王某丁的车抵押贷款中的28000元给了李沛祥，又把车抵押给李沛祥，14日给李沛祥26000元后，李沛祥打了一张150000元的收条，我们一共给了李沛祥他们94500元。辨认笔录，卓某甲辨认指出李沛祥、韩成良、马庆、马儿沙是非法拘禁张某癸的男子。（4）收条、收据照片，系李沛祥出具给张某癸还清借款150000元的收条。（5）接处警登记表，2017年1月7日17时00分25秒，西宁市公安局城西公安分局黄河路派出所接到报警，称在柏威酒店有人被限制人身自由，公安民警到现场处警。（6）证人王某丁、陈某丁陈述，张某癸借李沛祥40000元高利贷，2018年1月6日李沛祥和张某癸算账，张某癸连本带息欠李沛祥60000元，张某癸打了欠条。后李沛祥将张某癸带到万达1号楼大厅，四个回民小伙说李沛祥雇用他们催账，说张某癸欠李沛祥150000元，后我们与李沛祥商量一次性还80000元。四个小伙带着张某癸到曹家寨鑫茂宾馆看管，后先后在腾飞宾馆、柏威酒店、青唐宾馆、李沛祥的公司限制张某癸人身自由8天。期间，陈某丁凑了10000元给了回民小伙，把王某丁的车抵押给车贷公司，贷了30000元给李沛祥，才让张某癸离开。我们回到互助后敲诈了赵得盛的26000元，张某癸把这26000元给了李沛祥才把车赎回，李沛祥写了一张150000元的收据。连本带息给李沛祥还了80000元，不包括给看管人花的钱，张某癸说被他们打了。辨认笔录，王某丁、陈某丁辨认指出李沛祥、马庆、韩成良、马儿沙是非法拘禁张某癸的男子。（7）宾馆入住信息，证明2018年1月11日张某癸与李沛祥在青唐宾馆登记入住。（8）被告人李沛祥供述，2017年9月10日,我给张某癸借款40000元，口头承诺一个月利息10000元，张某癸写了一张50000元的借条。张某癸前前后后一共还给我7000元左右，后来就和他失去了联系。2018年1月6、7号的时候，我和张某癸又签订了一个64000元的欠条，把之前的50000元借条撕毁。我想张某癸再失踪，我也没办法，就想到了许杰林、刘嘉明，他们要账比较有经验，我给许杰林打了电话。晚上20时许，我和王海云就把张某癸带到万达写字楼25楼，许杰林让我把账转到他们公司，他们帮我要钱。当时许杰林就给张某癸连本带息加上违约金，一共算了180000元，之后，改成了150000元，许杰林威胁张某癸说不打借条就把他的腿卸掉，张某癸害怕就签了借条和合同。刘嘉明叫来“儿沙”和两个回族小伙，交代他们把人看好，把账收回来。“儿沙”他们把张某癸带到一个宾馆去了。第二天早上10点，在城西柏威酒店5楼刘嘉明的办公室里，“儿沙”他们四个人、许杰林、刘嘉明，及他们公司的员工围着张某癸。张某癸在打电话借钱的过程中，我们听见他让对方报警，我就跟马庆拿着伸缩棍殴打张某癸，另外两个回民也用拳脚殴打张某癸，并警告他不许说我们打他了。警察走后“儿沙”、马庆他们四个人就带着张某癸走了。第三天中午12点我到火车站旁边皇庭家庭宾馆，看见“儿沙”他们四个人和张某癸及其女朋友。到了第四天快到中午的时候，我和王海云到“皇庭”家庭宾馆，张某癸还是没有还钱。到第五天大概10点，我和王海云又到皇庭家庭宾馆，张某癸的父亲拿来了20000元钱，被刘嘉明拿走了。第六天“儿沙”他们不愿意再看守张某癸了，并把收回的20000元中的15000元给了我。之后我和王海云，还有王海云找的一个男子带张某癸到青唐宾馆看着。第七天张某癸的朋友用自己的车抵押了30000元给我了，我们就把张某癸放了，过了三天张某癸把26000元给我，我把车还给他了。拘禁从2018年1月7日开始到1月14日共7天，“儿沙”他们拘禁了6天，我和王海云看守了一天。除了我的本金，我获利36000元，刘嘉明、许杰林获利20000元，“儿沙”获利5000元。辨认笔录，李沛祥辨认指出刘嘉明、许杰林、韩成良、马儿沙、马庆是拘禁张某癸的人。（9）被告人刘嘉明供述，李沛祥告诉我张某癸借了他的七八万块钱没还，让我帮他要回来。我让李沛祥把张某癸叫到公司里，我和许杰林商量后，让“儿沙”来收，“儿沙”带着两三个男的来公司，我、许杰林、李沛祥商量了一下还款金额，许杰林算出来是150000元，张某癸在许杰林拿的合同上签了还款金额、名字并按了手印，同时打了一个150000元的借条。我让“儿沙”想办法把钱收回来，当时差不多22点左右，“儿沙”他们带张某癸离开，23点左右，“儿沙”说他们把张某癸在城东区一家宾馆里守着。第二天下午14点，我、许杰林、李沛祥商量让张某癸到许杰林的公司贷款，还李沛祥的钱，这样我和许杰林可以挣到催收的钱，并从贷款上挣钱。后让“儿沙”把张某癸带到同仁路柏威酒店许杰林的办公室，让张某癸在许杰林这里办网络贷款，还李沛祥的钱，因网络宽带故障没有办成。“儿沙”他们把张某癸及其对象带回宾馆了。第三天下午18点左右，“儿沙”说张某癸还了20000元现金，我让“儿沙”给我了10000元，另外的10000元给李沛祥，我到手的10000元给“儿沙”4000元，我和许杰林一人3000元。我和李沛祥自己商量向张某癸讨要债务的，公司不知道，没有任何人授权。报酬问题我和李沛祥商量多要上了大家多分点，要的少了就看着给，没有具体约定。许杰林参与向张世杰要账的事张刚和邓刘毅及花生公司不知情，是我们个人的行为。（10）被告人许杰林供述，2017年12月份，李沛祥给我说有人欠他钱，帮忙处理一下。之后，李沛祥将借款人带到花生米公司，李沛祥说借款人借了几万块钱，打一个150000元的借条，如果借款人第二天就能还，给70000元就行了。我就让借款人写了借李沛祥150000元的条子。刘嘉明提出可以把这个账转给花生米公司，我们来要。刘嘉明就打电话叫“儿沙”他们过来和李沛祥把借款人带走了。到了第二天李沛祥、“儿沙”他们把人带到柏威酒店办公室里，“儿沙”及其带的人开始殴打借款人，借款人报警了，警察出警后就走了。李沛祥、“儿沙”他们带着借款人也走了。（11）被告人马儿沙供述，2018年1月份，我通过朋友认识了刘嘉明，刘嘉明说他是做小额贷款公司的，缺要账的人，让我帮他要账，可以挣点钱，我和马庆、韩成良到他的公司，刘嘉明建了一个群把我们三个都拉进去了。到了晚上刘嘉明说有单子，我们到了公司看见刘嘉明、许杰林、李沛祥和他朋友，向欠钱男子要钱，刘嘉明让我们跟着借钱的男子，我和马庆、韩成良在出租房、维亚纳酒店、七一路豪庭公寓对他实施非法拘禁。拘禁了好像四五天,没有辱骂、殴打情况。拘禁期间，李沛祥到宾馆来过五次，还有一个男的跟着他。刘嘉明说每24小时给我们2000元钱辛苦费，找借款人要，欠钱男子分二次给马庆辛苦费共4000元。欠钱男子的父亲还了20000元，我给了李沛祥10000元，给刘嘉明10000元。辨认笔录，马儿沙辨认指出刘嘉明、许杰林一起催债的人；“小东”是公保东智，他是介绍其认识刘嘉明的人；张某癸是被拘禁的人；并辨认指出李沛祥、韩成良、马庆。（12）被告人马庆供述，2018年元月初,马儿沙给我和韩成良说帮着去要一笔账。我们到花生米公司看到欠账的姓张男子，我看了借条上的金额是150000元，姓许的和刘总让我、韩成良、马儿沙把姓张的男子带走看好，别让跑掉。姓张的男子说借条中写的金额与实际借款不相符，不认同这笔账，姓许的男子辱骂姓张的，说这笔账是高利贷，利滚利的。期间我打了姓张的胸口一拳，马儿沙拿着伸缩弹簧棒捣了他的胸口。我们三个人带着姓张男子到火车站旁边的皇庭酒店，姓张男子付了房费，我们叫姓张男子好好待着，别想跑。第二天早上10点，我们把姓张男子带到柏威酒店领秀公司，看到姓刘的、姓许的、两名湟源人，要钱过程中，湟源大个子男子踹了姓张男子两脚。后警察来了说可以正常要账不能打人，警察走后我们带姓张男子回皇庭酒店守着，凌晨3点，我走了。第三天我们继续守着，直到第六天早上两名湟源男子把姓张的男子带走了。除了殴打之外，我们还对姓张的男子威胁恐吓、辱骂，让他感到害怕和恐惧。马儿沙说姓刘的答应给我们每天2000元看管费，是姓张的支付。辨认笔录，马庆辨认指出张某癸是被拘禁的张姓男子；李沛祥是实施殴打、威胁张某癸的湟源大个子；王海云是另一实施殴打、威胁张某癸的湟源男子；许杰林是殴打、威胁张某癸的许姓男子；刘嘉明是指使要账、拘禁张某癸的刘姓男子；并辨认出马儿沙、韩成良。（13）被告人韩成良供述，2018年1月的一天，马儿沙说帮人去要账，当天下午17点，马儿沙、“军军”、马庆我们四人到海湖新区万达广场2号写字楼大厅，在路上马儿沙说去了以后不管双方说什么，我们把人带走就行。我们带着被害人和他媳妇找了一家宾馆，李沛祥用被害人的身份证登记，我们一起住了一晚上，我、马儿沙、“军军”看着被害人。第二天我、马儿沙、马庆、“军军”陪着被害人去曹家寨他已经登记好的宾馆房间，后去了七一路的皇庭酒店登记入住。到第六天早上我们就走了，李沛祥和他的“搭子”、被害人及其女朋友、父母在一起。在宾馆里，被害人不能随便出门，如果要出去，我们就跟着，24小时守着他。我听说在柏威酒店被害人被马儿沙、马庆、“军军”打了一顿。辨认笔录，韩成良辨认指出李沛祥是指挥和要账的人；刘总是刘嘉明，他是组织拘禁的人；许杰林是和李沛祥、刘总一起与张某癸发生争执的兰州人；张某癸是被拘禁的人；并辨认出了马儿沙、马庆。经当庭质证的其他证据：1、到案经过，证明被告人张刚于2018年12月10日被西宁市公安局刑警支队民警在重庆市江北机场出口抓获；被告人邓刘毅于2018年12月10日被西宁市公安局刑警支队民警在重庆市沙坪坝区美丽蓝湾小区7号楼21楼6号抓获；被告人谭贵元于2018年12月10日被西宁市公安局刑警支队民警在重庆市南岸区江南香郡6栋2302室抓获；2018年12月12日被告人王绪协助西宁市公安局刑警支队民警在重庆市巴南区渝南大道32号丽都锦城3栋305室将被告人黄帅抓获；被告人王绪于2018年12月12日被西宁市公安局刑警支队民警在重庆市新耀行房地产经济有限公司抓获；被告人许杰林、刘嘉明于2018年12月7日被西宁市公安局刑警支队民警在西宁市城西区海湖新区万达金街南街兄妹面食馆内抓获；2018年12月20日凤县公安局刑事侦查大队工作人员配合西宁刑侦人员在凤县双石铺镇新建路消防大队附近将寇航站抓获；被告人王有福于2019年1月27日18时被北京市公安局大兴分局黄村派出所民警在北京市大兴区黄村镇抓获；被告人马儿沙于2019年3月8日被西宁市公安局刑警支队民警在西宁市城北区人民法院附近抓获；被告人马庆于2018年12月12日被西宁市公安局刑警支队民警在甘肃省兰州市城关区段家滩路1478号亮彤电竞中心附近抓获；被告人韩成良于2018年11月30日被西宁市公安局刑警支队民警在西宁市城东区昌运世纪村畅韵网吧内抓获；被告人公保东智于2018年11月30日被西宁市公安局刑警支队民警在青海省河南蒙古族自治县柯生乡柯生村036号抓获；被告人才让昂秀于2018年12月4日被西宁市公安局刑警支队民警在西宁市曹家堡飞机场出站口抓获；2018年12月6日西宁市公安局刑警支队民警将正在东川监狱服刑的被告人达哇扎西提押到案；被告人才让三智于2018年12月10日被西宁市公安局刑警支队民警在海东市化隆县查甫乡下曲加村希望小学抓获；被告人李块加经刚察县公安局城关派出所民警做工作，于2018年12月26日前往刚察县公安局城关派出所投案自首；被告人久美曲旦于2018年12月18日被西宁市公安局刑警支队民警在青海省西宁市城中区西门体育馆如家酒店附近抓获；被告人杨全煜于2018年12月19日被西宁市公安局刑警支队民警在西宁市城西区力盟商业街内抓获；被告人李沛祥于2018年12月7日被西宁市公安局刑警支队民警在湟源县猎天网咖抓获。2、人口信息、户籍证明，证实被告人马儿沙作案时未满十八周岁，系未成年人，被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、李沛祥、马庆、韩成良、公保东智、才让昂秀、达哇扎西、才让三智、李块加、杨全煜、久美曲旦均达到完全刑事责任年龄。3、刑事判决书、释放证明书、逮捕决定书、逮捕证，证明2016年11月2日被告人韩成良因犯贩卖毒品罪被西宁市城东区人民法院判处拘役六个月，2016年12月20日刑满释放。2016年11月11日被告人达哇扎西因犯故意伤害罪被西宁市城中区人民法院判处有期徒刑一年一个月，2017年4月22日刑满释放。因犯故意伤害罪于2018年10月12日被同仁县人民法院判处有期徒刑一年三个月。2019年10月13日被告人达哇扎西前罪刑满释放后，被本院决定逮捕。4、证人郭永玲陈述，我是刘嘉明的母亲，2016年11月开始刘嘉明向我要钱，要开公司买设备，从我手上先后拿了20万元，他把钱全贷给别人，从中收取利息。后他给我还了5万左右。他还干过抵押车的事，前后刷了我老公名下信用卡30多万。5、证人刘建伟陈述，我是刘嘉明的父亲，我妻子知道我儿子从事抵押车放贷，有时我妻子会帮助我儿子记账。我儿子名下有两辆车，一辆是银灰色奔驰牌轿车是外地牌照，另一辆是白色福特牌轿车海东牌照。从事抵押车放贷的地方在城西区胜利路万方城的写字楼上。6、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，从许杰林住处扣押电脑主机1台（黑色、台式），笔记本电脑1台（惠普牌），青海聚联商务信息咨询有限公司印章1枚（编号630102095904）；从聚联公司扣押无线电话9部，笔记本电脑（三星）1台，手机1部（白色，KT1100）；从张刚处扣押iphone6手机1部，iphone7手机1部；从谭贵元处扣押OPPO手机1部，iphone7手机1部，iphoneX手机1部；从邓刘毅处扣押小米手机1部，笔记本电脑2台（华硕）；从黄帅处扣押OPPO-R9S手机1部；从王绪处扣押OPPO-R11S手机1部；从刘嘉明处扣押iphone手机2部；从公保东智处扣押VIVO手机1部；从才让昂秀处扣押HUAWEI手机1部；从李沛祥处扣押iphone手机1部；VIVOX7plus手机1部；从马庆处扣押VIVOY67A手机1部；从韩成良处扣押VIVO直板手机1部。7、调取证据通知书、武胜县不动产登记中心不动产登记查询结果通知单、查封决定书、查封清单、查封笔录、协助查封通知书，侦查机关查封被告人张刚在四川省武胜县沿口镇龙女街23号1单元5号楼2号房产〔产权证号：川（2017）武胜县不动产第0003688号〕；查封被告人邓刘毅在重庆市北部新区天宫殿街道天龙二支路87号2-2-3房产，该房屋抵押于招商银行重庆支行，金额75万元；查封被告人谭贵元在重庆市巴南区云创路226号7幢2单元4-1房产〔产权证号为渝（2018）巴南区不动产权第000067420号〕，该房屋有抵押；查封被告人黄帅在重庆市合川区南办处牌坊路419号6幢13-10房产，该房屋为黄帅与唐海英共有，且有抵押；查封被告人刘嘉明在西宁市城中区饮马街37号1单元1218房产。扣押被告人邓刘毅所有的车牌号为渝A262TN的黑红色东风牌越野车一辆、钥匙一把；扣押被告人谭贵元所有的车牌号为渝DBC378的白色东风日产牌小轿车一辆、钥匙一把、车辆行车证一本；扣押被告人刘嘉明的车牌号为青E07366的白色福特翼虎牌越野车一辆、钥匙一把。8、协助冻结财产通知书，侦查机关冻结黄帅、王绪、邓刘毅、寇航站、许杰林、张刚、刘嘉明、谭贵元、王绪、王有福银行账号的情况。上述各起事实的证据经法庭质证后合议庭予以确认。本院针对公诉机关的指控，各被告人的辩解及辩护人的辩护意见，根据本案的事实和证据，评判如下：（一）关于被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福是否属恶势力犯罪集团。经查，被告人张刚、邓刘毅成立花生米公司，伙同被告人谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福等人有组织的多次实施诈骗、敲诈勒索、非法拘禁等犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响。形成以被告人张刚、邓刘毅为首要分子，被告人谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福为成员的较为固定的犯罪组织，属恶势力犯罪集团。被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅的辩护人提出的被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福不属恶势力犯罪集团的辩护意见，及被告人寇航站、王有福的辩护人提出的被告人寇航站、王有福不属恶势力犯罪集团成员的辩护意见不能成立。（二）关于本案是否属单位犯罪根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。经查，被告人张刚、邓刘毅、谭贵元等人出资成立公司从事放贷业务，公司设立后即以实施“套路贷”犯罪为主要活动，故不应以单位犯罪论处。被告人黄帅的辩护人提出的本案系单位犯罪的辩护意见不能成立。（三）关于本案中被告人与借款人签订虚高金额借款合同、空白房屋租赁合同，扣除服务费、家访费、资料保管费、砍头息，是谋取高利的行为，还是以非法占有为目的的诈骗行为。经查，1、花生米公司以无抵押、无担保、放款快为诱饵，吸引被害人借款，以服务费、家访费、资料保管费、砍头息等虚假理由，诱使被害人签订合同金额高于实际借款金额一倍以上的借款合同和空白的房屋租赁合同，放款时制造虚假给付痕迹，且仅签订一份合同，留存于公司，该行为具有非法占有被害人财物的故意，实施“套路贷”犯罪活动，符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪定罪量刑。2、被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福均系花生米公司人员，在花生米公司从事的放贷业务中按各自分工参与放贷过程和催收，各被告人之间分工负责、相互配合、实现目的，有共同故意，均构成诈骗罪。被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福及各辩护人提出的被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福不构成诈骗罪的辩解及辩护意见不能成立。被告人刘嘉明的辩护人提出的对被告人刘嘉明应以非法经营罪定罪处罚的辩护意见不能成立。（四）关于被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、刘嘉明是否构成非法侵入住宅罪。经查，被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、刘嘉明等人进行“套路贷”诈骗犯罪活动中，与被害人签订承租人等内容空白的《房屋租赁合同》，因被害人逾期还款，便自行填写承租人等内容，伪造被害人将房屋租赁的假象，以合法形式掩盖非法目的，未经被害人同意自行进入被害人住宅，其行为构成非法侵入住宅罪。被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、刘嘉明及各辩护人提出的被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、刘嘉明不构成非法侵入住宅罪的辩解及辩护意见不能成立。（五）关于本案中敲诈勒索与非法拘禁是否属牵连犯，以数罪处罚，还是择一重处。经查，被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福等人在催讨虚假债务过程中，对被害人实施威胁、殴打等暴力手段，勒索被害人财物；非法拘禁被害人，逼迫被害人还款，其行为分别构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪，应依法数罪并罚。被告人张刚及其辩护人、被告人谭贵元的辩护人、被告人王绪及其辩护人、被告人王有福及其辩护人、被告人李沛祥提出的被告人张刚、谭贵元、王绪、王有福、李沛祥不构成敲诈勒索罪的辩解及辩护意见，以及被告人张刚的辩护人、被告人黄帅、刘嘉明、李沛祥的辩护人提出的敲诈勒索罪与非法拘禁罪属牵连犯，应择一重罪处罚的辩护意见，均不能成立。（六）关于本案中对部分被害人非法拘禁时间未超过四小时，是否应认定为非法拘禁罪。根据刑法规定，非法剥夺人身自由，致使他人在一定时间内失去人身自由，处于继续状态和不间断性，即构成犯罪，持续时间的长短，不影响非法拘禁罪的构成。经查，本案中，将被害人限制在公司或宾馆持续数小时，剥夺被害人的自由，该行为构成非法拘禁罪。被告人张刚的辩护人、被告人黄帅的辩护人提出的本案中大部分非法拘禁时间未达到24小时，不构成非法拘禁罪的辩护意见不能成立。（七）关于被告人马儿沙、马庆、韩成良、才让三智、达哇扎西、李块加、久美曲旦是否构成敲诈勒索罪。经查，被告人刘嘉明纠集被告人马儿沙等人帮忙索债时，被告人马儿沙等人不明知所索取债务系“套路贷”，主观上亦无非法占有的共同故意，公诉机关指控被告人马儿沙、马庆、韩成良、公保东智、才让昂秀、才让三智、达哇扎西、李块加、杨全煜、久美曲旦构成敲诈勒索罪不能成立。被告人马儿沙、被告人马庆及其辩护人、被告人韩成良及其辩护人、被告人公保东智、被告人才让昂秀、被告人才让三智及其辩护人、被告人达哇扎西及其辩护人、被告人李块加及其辩护人、被告人杨全煜、被告人久美曲旦及其辩护人提出的各被告人不构成敲诈勒索罪的辩解及辩护意见成立。（八）本案中各辩护人提出的其他辩护意见1、关于被告人才让三智的辩护人提出的才让三智在非法拘禁包某甲的过程中只参与了一段时间后自行主动离开拘禁场所，构成犯罪终止，应当对其从轻处罚的辩护意见。经查，被告人才让三智伙同被告人公保东智等人对包某甲共同实施了非法拘禁，其因故临时离开，在其共同故意内的非法拘禁行为仍在继续中，并非其自动放弃犯罪，故不是犯罪终止。该辩护意见不予采纳。2、关于被告人马儿沙的辩护人提出被告人马儿沙构成犯罪中止的辩护意见。经查，被告人马儿沙参与非法拘禁张某癸一百四十余小时，其行为已构成非法拘禁罪，并非自动放弃犯罪，故不构成犯罪中止，该辩护意见不予采纳。3、关于被告人黄帅的辩护人提出黄帅构成从犯的辩护意见。经查，被告人黄帅在该犯罪集团中听从被告人张刚、邓刘毅的安排与指挥，在其所参与的犯罪中，起主要作用，系犯罪集团中的主犯，该辩护意见不予采纳。4、关于被告人王绪的辩护人提出的被告人王绪具有立功情节的辩护意见。经查，被告人王绪在归案后协助民警抓获同案犯黄帅，属一般立功。辩护人的辩护意见与法庭查明的事实相符，予以采纳。5、关于被告人李沛祥、韩成良、才让三智、李块加、杨全煜的辩护人提出以上被告人系从犯的辩护意见。经查，被告人韩成良、才让三智、李块加、杨全煜在参与的共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，该辩护意见理由充分，予以采纳。被告人李沛祥勾结被告人刘嘉明、许杰林，借助恶势力讨债，不属于从犯。辩护人的辩护意见不能成立。6、关于被告人达哇扎西的辩护人提出的被告人达哇扎西具有自首情节的辩护意见。经查，2018年1月30日，朱继晓报案称同事贷款未还，被限制人身自由，民警到达现场了解到谢某甲与信贷公司发生经济纠纷，告知去法院解决。后因本案被抓捕到案，并非犯罪后明知他人报警而在现场等待，不符合自首的法律规定。辩护人的该辩护意见不能成立。7、关于被告人达哇扎西的辩护人提出的被告人达哇扎西在服刑期间发现漏罪，应当适用“先并后减”的原则，确定被告人达哇扎西的宣告刑的辩护意见。经查，被告人达哇扎西在服刑期间，被发现本案犯罪，由侦查机关将其转押至看守所服刑，并未采取强制措施，后被告人达哇扎西前罪刑罚执行完毕，由本院决定逮捕，不再对其数罪并罚。辩护人的该辩护意见不能成立。（九）关于本案中查封、扣押、冻结的财产对于随案移送的电脑、手机等作案工具，依法予以没收；查封、扣押、冻结在案的房产、车辆、存款依法处理。本院认为，被告人张刚、邓刘毅、谭贵元出资成立信息咨询类公司，从事非法放贷业务，假借民间借贷之名，与被害人签订借款协议、空白房屋租赁协议，以砍头息、家访费、服务费、保证金等名义虚增借款金额，制造虚假给付痕迹，以逾期费的名义虚增债务，实施“套路贷”骗取被害人财物；为迫使被害人还款，非法占有被害人财物，采用语言威胁、殴打、上门滋扰、非法拘禁、强行更换门锁进入他人住宅等手段，为非作恶,扰乱社会、经济生活秩序,造成恶劣社会影响。形成以被告人张刚、邓刘毅为首要分子，被告人谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福为成员的较为固定的犯罪组织，属恶势力犯罪集团。被告人公保东智、才让三智、才让昂秀、达哇扎西、李块加、杨全煜、久美曲旦、马儿沙、马庆、韩成良、李沛祥参与恶势力犯罪活动，属于共同犯罪。被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福以非法占有为目的,实施“套路贷”，骗取被害人财物，其行为均已构成诈骗罪。被告人张刚、邓刘毅诈骗594464元，其中既遂324542元,未遂269922元；被告人谭贵元诈骗87452元，其中既遂18349元，未遂69103元；被告人黄帅诈骗73053元，其中既遂29818元，未遂43235元；被告人王绪诈骗137194元,其中既遂67243元,未遂69951元；被告人刘嘉明诈骗144116元，其中既遂55953元，未遂88163元；被告人许杰林诈骗304802元，其中既遂186209元，未遂118593元；被告人寇航站诈骗81021元，其中既遂38021元，未遂43000元；被告人王有福诈骗69580元，其中既遂29900元，未遂39680元。被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福、李沛祥在索债过程中,使用殴打、威胁等暴力和软暴力手段，敲诈勒索被害人财物，其行为均构成敲诈勒索罪。被告人张刚、邓刘毅敲诈勒索86690元，其中既遂71440元，未遂15250元；被告人谭贵元敲诈勒索42949元；被告人黄帅敲诈勒索59761元，其中既遂44511元，未遂15250元；被告人王绪敲诈勒索51491元；被告人刘嘉明敲诈勒索136029元，其中既遂120779元，未遂15250元；被告人许杰林敲诈勒索146690元，其中既遂131440元，未遂15250元；被告人寇航站、王有福敲诈勒索31941元；被告人李沛祥敲诈勒索60000元。被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福分别伙同、纠集被告人马儿沙、马庆、韩成良、公保东智、才让三智、才让昂秀、达哇扎西、李块加、杨全煜、久美曲旦、李沛祥限制被害人人身自由，其行为均构成非法拘禁罪。其中被告人张刚、邓刘毅参与非法拘禁七人，时间累计长达九十余小时；被告人谭贵元参与非法拘禁二人，时间累计长达六十余小时；被告人黄帅参与非法拘禁三人，时间累计长达七十余小时；被告人王绪参与非法拘禁四人，时间累计长达八十余小时；被告人刘嘉明参与非法拘禁七人，时间累计长达二百六十余小时；被告人许杰林参与非法拘禁八人，时间累计长达二百六十余小时；被告人寇航站参与非法拘禁二人，时间累计长达六十余小时；被告人王有福参与非法拘禁二人，时间累计长达六十余小时；被告人马儿沙、马庆、韩成良参与非法拘禁一人，时间长达一百六十余小时；被告人公保东智、才让昂秀、达哇扎西参与非法拘禁二人，时间累计长达十余小时；被告人才让三智参与非法拘禁一人，时间长达十余小时；被告人李块加、杨全煜、久美曲旦参与非法拘禁一人，时间长达六十余小时；李沛祥参与非法拘禁一人，时间长达一百六十余小时。被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、刘嘉明为迫使被害人还款，更换门锁，进入并滞留在被害人住宅,其行为均已构成非法侵入住宅罪。被告人张刚、邓刘毅为恶势力犯罪集团首要分子，按照集团所犯全部罪行处罚。被告人谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林在犯罪集团中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人寇航站、王有福在犯罪集团中起次要或辅助作用，是从犯，应当按照其所参与的犯罪处罚；被告人马儿沙、马庆、韩成良、公保东智、才让三智、才让昂秀、达哇扎西、李块加、杨全煜、久美曲旦在所参与的共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人李块加主动投案，并如实供述其犯罪事实，属自首，依法可以从轻处罚。被告人王绪协助公安人员抓获被告人黄帅，属一般立功，依法可以从轻处罚。被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福、李沛祥、马儿沙、马庆、韩成良、公保东智、才让三智、才让昂秀、达哇扎西、杨全煜、久美曲旦归案后,均能如实供述犯罪事实,系坦白，依法可以从轻处罚。被告人马儿沙作案时未满十八周岁，系未成年人,依法应当从轻处罚。被告人达哇扎西曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内又犯应当判处有期徒刑刑罚之罪,系累犯,依法应当从重处罚。被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福、李沛祥犯数罪,依法应当数罪并罚。希望被告人马儿沙在今后的工作、学习、生活中“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”，通过正当途径获取财富，结交品行端正的朋友，摒弃不良习气，明辨是非曲直，成为对社会、对家庭有用之人。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第一款、第二百四十五条第一款、第二百六十六条、第二百七十四条、第十七条第一款、第三款、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十五条、第六十七条、第六十八条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张刚犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金230000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金50000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑三年；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金280000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月10日起至2036年12月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）被告人邓刘毅犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金230000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金50000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑三年；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金280000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月10日起至2036年12月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）被告人许杰林犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金130000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金90000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑三年；数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金220000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月8日起至2033年12月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）被告人刘嘉明犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金50000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年，并处罚金80000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑三年；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金130000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月8日起至2032年12月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）被告人谭贵元犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金40000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金30000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金70000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月10日起至2028年6月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）被告人王绪犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金50000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金40000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金90000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2028年6月11日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）被告人黄帅犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金30000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金60000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2027年12月11日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）被告人李沛祥犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金40000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金40000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月8日起至2024年6月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）被告人寇航站犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金25000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金20000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金45000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月20日起至2023年12月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）被告人王有福犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金20000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金20000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金40000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月27日起至2024年1月26日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）被告人韩成良犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月30日起至2020年5月29日止）被告人马庆犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2020年6月11日止）被告人达哇扎西犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月13日起至2021年4月12日止）被告人公保东智犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月1日起至2020年2月29日止）被告人才让昂秀犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月4日起至2020年3月3日止）被告人杨全煜犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月19日起至2020年3月18日止）被告人久美曲旦犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月18日起至2020年3月17日止）被告人马儿沙犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月8日起至2020年3月7日止）被告人李块加犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月26日起至2019年12月25日止）被告人才让三智犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月11日起至2019年12月10日止）二、扣押在案的作案工具，从被告人许杰林处扣押的电脑主机1台（黑色、台式），笔记本电脑1台（惠普牌），笔记本电脑1台（DELL牌），青海聚联商务信息咨询有限公司印章1枚（编号630102095904）；从聚联公司扣押的无线电话9部，笔记本电脑（三星）1台，电话1部（白色，KT1100）；从被告人张刚处扣押的iphone6手机1部、iphone7手机1部；从被告人邓刘毅处扣押的小米手机1部、笔记本电脑2台（华硕）；从被告人谭贵元处扣押的OPPO手机1部、iphone7手机1部、iphoneX手机1部、三星笔记本电脑1台；从被告人黄帅处扣押的OPPO-R9S手机1部；从被告人王绪处扣押的OPPO-R11S手机1部；从被告人刘嘉明处扣押的iphone手机2部、惠普笔记本电脑1台；从被告人许杰林处扣押的OPPO手机1部；从被告人李沛祥处扣押的iphone手机1部、VIVOX7plus手机1部；从被告人马庆处扣押的VIVOY67A手机1部；从被告人韩成良处扣押的VIVO直板手机1部；从被告人公保东智处扣押的VIVO手机1部；从被告人才让昂秀处扣押的HUAWEI手机1部；从被告人才让三智处扣押的三星手机1部；从被告人杨全煜处扣押的VIVO手机1部，从被告人久美曲旦处扣押的三星手机1部，依法没收，留作罪证。（三）继续追缴被告人张刚、邓刘毅、谭贵元、黄帅、王绪、刘嘉明、许杰林、寇航站、王有福的非法所得395982元；被告人刘嘉明、许杰林、李沛祥的非法所得60000元。（四）查封、扣押、冻结在案的财产（见附表），依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 马志峰审 判 员 穆志燕审 判 员 沈晓燕二〇一九年十一月十五日法官助理 秦如娟法官助理 马淑萍书 记 员 黄 杰书 记 员 熊 佩附《中华人民共和国刑法》：第二百三十八条第一款非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。第二百四十五条第一款非法搜查他人身体、住宅，或者非法侵入他人住宅的，处三年以下有期徒刑或者拘役。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第十七条已满十六周岁的人犯罪，应当负刑事责任。已满十四周岁不满十六周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投放危险物质罪的，应当负刑事责任。已满十四周岁不满十八周岁的人犯罪，应当从轻或者减轻处罚。因不满十六周岁不予刑事处罚的，责令他的家长或者监护人加以管教；在必要的时候，也可以由政府收容教养。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。