浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0681刑初1048号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人金桂林，女，1992年9月7日出生，汉族，初中文化，个体户，住浙江省诸暨市。因本案于2019年2月19日被诸暨市公安局取保候审。 辩护人徐宇峰，浙江浣纱律师事务所律师。 被告人周乙谋，男，1992年12月9日出生，汉族，大专文化，无业，住浙江省诸暨市。因本案于2019年2月19日被诸暨市公安局刑事拘留，同年3月26日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人袁游星、杨成刚，浙江月白律师事务所律师。 被告人王继盛，男，1986年12月1日出生，汉族，高中文化，务工，住江西省余干县。因本案于2019年3月27日被诸暨市公安局刑事拘留，同年4月9日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人方炼、周浙健，浙江月白律师事务所律师。 被告人骆若华，男，1991年10月23日出生，汉族，高中文化，农民，住浙江省诸暨市。2017年7月7日因犯盗窃罪被本院判处拘役五个月，缓刑八个月。因本案于2019年3月27日被诸暨市公安局刑事拘留，同年4月9日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人周潮荣，浙江兰竹律师事务所律师（系诸暨市法律援助中心指派）。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2019）1012号起诉书、诸检刑变诉（2019）16号变更起诉决定书指控被告人金桂林、周乙谋、王继盛、骆若华犯诈骗罪，分别于2019年8月27日、2019年11月15日向本院提起公诉和变更起诉。本院于2019年8月28日立案，依法组成合议庭，于2019年11月20日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员黄彭校等出庭支持公诉，被告人金桂林、周乙谋、王继盛、骆若华及其辩护人徐宇峰、杨成刚、方炼、周潮荣到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2016年下半年至2019年2月，被告人金桂林先后在诸暨市城市广场附近车库、市经营“鑫広信息咨询服务部”（以下简称“鑫広咨询部”），经营银行贷款中介、“空放”及车辆抵押贷款等业务。被告人周乙谋参与部分车贷、空放业务。被告人王继盛、骆若华作为中介寻找前来借贷的客户。鑫広信息咨询服务部通过先行扣除押金、头期利息、GPS安装费、家访费等各种名义的费用骗取被害人毛某1等人签订虚高借款合同，制造资金给付凭证，在被害人逾期或无力偿还的情况下，通过电话催讨、拖车或者向法院提起民事诉讼等“套路”、手段向被害人施某，以实现侵占被害人合法财产的目的。其中，被告人金桂林系实际出资人，参与套路贷诈骗8人15次，既遂10.823万元，未遂10.3万元；被告人周乙谋参与诈骗4人4次，既遂4.99万元，未遂8.25万元；被告人王继盛系中介人参与诈骗3人7次，既遂3.6万元，未遂1.45万元；被告人骆若华系中介人参与诈骗1人2次，既遂8500元。为证明上述指控，公诉机关提供了相应证据，认为被告人金桂林、周乙谋、王继盛、骆若华以非法占有为目的，采取签订虚高借贷协议、制造给付事实、提起民事诉讼等手段实施“套路贷”活动，应当以诈骗罪追究其刑事责任，部分系共同犯罪。其中被告人金桂林参与诈骗8人15次，数额巨大；被告人周乙谋参与诈骗4人4次，数额较大；被告人王继盛参与诈骗3人7次，数额较大；被告人骆若华参与诈骗1人2次，数额较大。被告人王继盛、骆若华系自首，依法可以从轻处罚。提请本院对被告人金桂林、周乙谋、王继盛、骆若华依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定处罚。 被告人金桂林提出对被害人毛某1实施诈骗过程中自己未参与上门追讨债务；认罪悔罪，尽力弥补被害人的损失，女儿尚幼，请求对其从轻处罚并适用缓刑。 辩护人徐宇峰提出：被告人金桂林系初犯，在催讨债务过程中未使用暴力，认罪态度较好，案发后积极退赃，考虑到其女儿尚幼等家庭困难，请求对被告人金桂林从轻处罚并适用缓刑。 被告人周乙谋对公诉机关指控事实和罪名均无异议。 辩护人杨成刚提出：被告人周乙谋系初犯，未使用暴力手段追讨债务，犯罪情节较轻，在共同犯罪中所起作用较小；归案后如实供述犯罪事实，积极退赃；被害存在一定过错；请求对被告人周乙谋从轻处罚。 被告人王继盛提出对被害人毛某1实施诈骗过程中自己未参与上门追讨债务，请求对其从轻处罚。 辩护人方炼提出，被告人王继盛系初犯、偶犯；在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；主观恶性不深，没有非法占有他人财物的故意，没有在诈骗活动中获得收益；被告人王继盛系自首；请求对被告人王继盛从轻处罚。 被告人骆若华对公诉机关指控事实和罪名均无异议，请求对其从轻处罚。 辩护人周潮荣提出，被告人骆若华年龄较小，法律意识不强，在共同犯罪中所起作用较小，获利较少；犯罪后能自首；请求对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2016年下半年至2019年2月，被告人金桂林先后在诸暨市城市广场附近车库、市经营“鑫広信息咨询服务部”（以下简称“鑫広咨询部”），经营银行贷款中介、“空放”及车辆抵押贷款等业务。被告人周乙谋和金桂林于2018年6月1日登记结婚，并参与部分车贷、空放业务。被告人王继盛、骆若华作为中介寻找前来借贷的客户。鑫広信息咨询服务部通过先行扣除押金、头期利息、GPS安装费、家访费等各种名义的费用骗取被害人毛某1等人签订虚高借款合同，制造资金给付凭证，在被害人逾期或无力偿还的情况下，通过电话催讨、拖车或者向法院提起民事诉讼等“套路”、手段向被害人施某，以实现侵占被害人合法财产的目的。其中，被告人金桂林系实际出资人，参与套路贷诈骗8人15次，既遂10.823万元，未遂10.3万元；被告人周乙谋参与诈骗4人4次，既遂4.99万元，未遂8.25万元；被告人王继盛系中介人参与诈骗3人7次，既遂3.6万元，未遂1.45万元；被告人骆若华系中介人参与诈骗1人2次，既遂8500元。具体如下： 1、2017年4月5日，被害人毛某1通过中介人即被告人王继盛向某広咨询部以“空放”形式借贷3万元，扣除头期利息、家访费、押金等费用后实际到手2.3万元，由被告人金桂林和王继盛负责家访，借贷后被害人毛某1支付利息3000元、偿还2.4万本金后结清。同年6月26日，被害人毛某1第二次向某広咨询部借贷3万元，扣除头期利息、押金后实际到手2.3万元，借贷后毛某1支付3期利息共9000元，逾期后经被告人王继盛等人电话催讨，由被害人毛某1的父母代为偿还2.4万元本金结清。同年9月25日，被害人毛某1第三次向某広咨询部借贷2万元，扣除头期利息、押金、家访费等费用后实际到手1.5万元，借贷后被害人毛某1支付8期利息1.6万元、偿还本金1.2万元结清。同年10月19日，被害人毛某1第四次向某広咨询部借贷2万元，扣除头期利息、家访费、押金等费用后实际到手1.4万元，借贷后被害人毛某1向某広咨询部支付利息6000元，该笔借贷未结清。本节诈骗既遂2.7万元，未遂6000元。 2、2017年7月，被害人陈某以“空放”的形式向某広咨询部借贷15000元，扣除头期利息、押金、家访费、中介费等费用后实际到手9500元，由被告人周乙谋出面与陈某洽谈，借贷后被害人陈某陆续支付给鑫広咨询部12500元后不再还本付息，被告人金桂林遂依据与陈某签订的借条、收条，于2018年下半年至诸暨法院起诉被害人陈某，让其归还剩余7500元借款，法院予以支持，被害人陈某未付款。本节诈骗既遂3000元，未遂7500元。 3、2018年5月，被害人黄金焕以雪弗兰轿车作为抵押向某広咨询部借贷2万元，扣除头期利息、押金、GPS安装费等实际到手1.5万元，由被告人周乙谋接待和家访，借贷后被害人黄金焕一直按期向某広咨询部支付利息，至今共已支付利息4.52万元，该笔借贷仍未结清。本节既遂30200元，未遂2万元。 4、2018年5月28日，被害人宣某通过中介人即被告人骆若华，以别克轿车作为抵押向某広咨询部借贷5万元，扣除头期利息、押金、GPS安装费、家访费等各种费用后实际到手4万元，制造了相关流水，后被害人宣某于同年6月4日偿还4.75万将借贷结清。同年6月20日，被害人宣某第二次向某広咨询部借贷4万元，扣除头期利息、押金、GPS安装费、家访费等各种费用后实际到手3.5万元，被害人宣某偿还3期利息6000元后未再支付利息，被告人金桂林、骆若华于8月中旬将被害人宣某轿车拖回要求还款，经派出所调解，被害人宣某向某広咨询部偿还3万元后将车赎回结清。本节诈骗既遂8500元。 5、2018年6月19日，被害人斯某通过中介人即被告人王继盛，以保时捷越野车作为抵押向某広咨询部借款5万元，扣除押金、家访费、头期利息、GPS安装费等实际到手40500元，被告人周乙谋参与安装GPS定位等。借贷后，被害人斯某在偿还了7期利息合计17500元后未能再支付利息，被告人金桂林便以5万借条、收条到诸暨法院起诉要求被害人斯某还款，后法院判决金桂林胜诉。判决后，双方商谈好被害人斯某只需再付2.8万元结清，已偿还5000元，剩余2.3万元未结清。本节既遂0元，未遂5000元。 6、2018年7月27日，被害人马某以“空放”形式向某広咨询部借款1.5万元，扣除各种费用后实际到手10250元；8月31日，马某第二次向某広咨询部借款6000元，扣除各种费用后实际到手4500元，该二笔借贷马某在归还本金1.9万元、利息3300元后结清。同年9月30日，被害人马某第三次向某広咨询部借款1.4万元，扣除各种费用后实际到手1万元，借贷后马某已向某広咨询部偿还本金3000元，支付利息1.328万元，该笔借贷仍未结清。本节既遂1.383万元，未遂1.1万元。 7、2018年7月28日，被害人严某1以宝马轿车作为抵押向某広咨询部借款7万元，扣除押金，家访费、头期利息、GPS安装费，实际到手5.58万元，至同年8月16因利息逾期，被告人周乙谋便将严某1宝马车拖来，后严某1向某広咨询部支付25000元（其中2万元本金、3500元逾期利息、1500元违约金）后将车赎回。此后严某1按期支付利息，至2019年1月23日后未能再支付利息。从借贷至今，被害人严某1总计支付给鑫広咨询部本息72500元。本节既遂1.67万元，未遂5万元。 8、2018年8月8日，被害人何某1通过中介人即被告人王继盛，以名下途观车作为抵押向某広咨询部借贷5万元，扣除各种费用后实际到手4.1万元，被告人王继盛从中获取好处500余元，该笔借贷以何某1支付两期利息5000元并归还4.5万本金结清。同年11月11日，何某1第二次向某広咨询部借贷3.5万元，扣除各种费用后实际到手3.15万元，后何某1连续支付了10期利息计17500元。该笔借贷仍未结清。本节既遂9000元，未遂3500元。 审理过程中，被告人金桂林已退赔被害人毛某1、陈某、黄金焕、马某、严某1、何某1的经济损失，并取得了谅解。另向本院退缴剩余违法所得8500元。 上述事实，有侦查机关即本院依法收集，经当庭宣读、出示并经质证的借款合同、收条、送达地址确认书、车辆抵押借款合同、委托书、租房合同、转让协议、转账记录、聊天记录、银行交易流水、扣押决定书、扣押清单和发还清单、营业执照副本、结婚证、户籍信息、民事判决书、刑事判决书、证人何某2、毛某2的证言、被害人毛某1、宣某、何某1、马某等人陈述、被告人金桂林、周乙谋、王继盛、骆若华的供述和辩解、收据、谅解书、本院收款凭证等证据所证实，本院予以确认。 本院认为，被告人金桂林、周乙谋、王继盛、骆若华以非法占有为目的，采取签订虚高借贷协议、制造给付事实、提起民事诉讼等手段实施“套路贷”活动，其行为已构成诈骗罪，部分系共同犯罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。其中被告人金桂林参与诈骗8人15次，数额巨大；被告人周乙谋参与诈骗4人4次，数额较大；被告人王继盛参与诈骗3人7次，数额较大；被告人骆若华参与诈骗1人2次，数额较大。被告人金桂林、周乙谋、王继盛参与的部分犯罪系未遂，被告人王继盛、骆若华犯罪后能自首，被告人金桂林、周乙谋归案后能如实供述犯罪事实，被告人金桂林已赔偿被害人经济损失，取得了部分被害人的谅解，本院均予以从轻处罚。辩护人方炼提出被告人王继盛系从犯的辩护意见和王继盛没有非法占有他人财物的故意的辩护意见本院不予采纳；辩护人徐宇峰、周潮荣提出对被告人金桂林、骆若华适用缓刑的辩护意见本院不予采纳；各辩护人的其余辩护意见本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人金桂林犯诈骗罪，判处有期徒刑三年,并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人周乙谋犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年二月十九日起至二0二0年八月十八日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人王继盛犯诈骗罪，判处有期徒刑一年,并处罚金人民币一万五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月二十七日起至二0二0年三月二十六日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人骆若华犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月,并处罚金人民币五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月二十七日起至二0一九年十二月二十六日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人金桂林退缴在本院的违法所得款8500元发还被害人宣某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王知礼 人民陪审员  徐黎明 人民陪审员  钟晓平 二〇一九年十一月二十八日 法官助理柳明 书记员应华 附页 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条：已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条:犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。