上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4613号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人王某2，女，1966年2月15日出生，汉族，户籍地上海市杨浦区。辩护人张俞，江苏瀛鑫律师事务所律师。辩护人陶佩君，江苏瀛鑫律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕3294号起诉书指控被告人王某2犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用简易程序，因发现有不宜适用简易程序审理的情形，于2019年11月8日转为普通程序审理，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员席某出庭支持公诉，被告人王某2及其辩护人张俞到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2015年7月起，被告人王某2任聚某公司金桥店负责人，在聚某公司实际控制人丁某某(另案处理)等人的组织领导下，未依法取得国家有关部门批准，以宣传单、口口相传等公开宣传方式，与集资参与人签订《投资管理咨询服务协议》等书面合同，承诺10%-16%的年化收益率，吸引社会不特定公众投资。经审计，被告人王某2所在的金桥门店非法吸收资金共计人民币7,000万余元，尚未兑付金额人民币2,300万余元。针对上述指控事实，公诉机关当庭提供了同案关系人的供述、证人证言、《投资管理咨询服务协议》等合同及银行交易流水明细、相关档案机读材料、营业执照、工商登记资料、租赁合同、被告人供述、相关司法鉴定意见书、抓获经过等证据。据此，公诉机关认为，被告人王某2的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人王某2系从犯，有自首情节，可依法从轻或减轻判处。提请本院对被告人王某某依法定罪处罚。被告人王某2及其辩护人对公诉机关的指控均无异议。经审理查明，2015年7月起，被告人王某2任聚某公司金桥店负责人，在聚某公司实际控制人丁某某(另案处理)等人的组织领导下，未依法取得国家有关部门批准，以宣传单、口口相传等公开宣传方式，与集资参与人签订《投资管理咨询服务协议》等书面合同，承诺10%-16%的年化收益率，吸引社会不特定公众投资。经审计，被告人王某2所在的金桥门店非法吸收资金共计人民币7000万余元，尚未兑付金额人民币2300万余元。2019年7月4日，被告人王某2至公安机关投案，如实供述了犯罪事实。本案审理过程中，被告人王某2在家属帮助下退缴违法所得人民币16万元。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实，足以认定：1、档案机读材料、营业执照、工商登记资料、租赁合同等书证，证实聚某公司及关联公司的基本情况。2、集资参与人费某某、王某某、闵某某等的证言笔录、投资人个人陈述笔录、《投资管理咨询服务协议》等合同及银行交易流水明细等，证实被告人王某2在担任聚某公司金桥门店负责人期间，以发送传单、口口相传等公开宣传方式，与不特定社会公众签订相关的服务协议，并承诺一定比例的固定收益回报，集资参与人通过POS机刷卡等方式购买理财产品，后部分集资参与人的本息未能兑付的事实和金额。3、同案关系人丁某某、朱某某的供述笔录，证人王1、唐某某、顾某某、蒋某某、郭某某、叶某某、毛某某等人的证言笔录，证实被告人王某2系聚某公司金桥门店负责人以及在聚某公司的组织领导下非法吸收公众存款的事实。4、上海市公安局调取证据通知书、相关协助查询财产通知书、扣押清单、扣押笔录，聚某公司及相关人员的银行流水、钱宝科技服务有限公司POS流水、投资明细表、客户利息表，上海华安会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书等，证实被告人王某2非法吸收公众资金的金额情况。5、相关退款凭证，证实被告人王某2在家属帮助下退缴违法所得人民币16万元。6、上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过，证实被告人王某2的到案情况。7、上海市公安局浦东分局调取的户籍资料，证实被告人王某2的身份情况。8、被告人王某2的供述，证实其对上述涉案事实供认不讳。本院认为，被告人王某2违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，伙同他人向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。本案系共同犯罪。本案中，被告人王某2在共同犯罪中起次要作用，可认定为从犯，结合被告人王某2具有自首情节，并能退缴全部违法所得，有较好的认罪、悔罪态度，综合考量后对王某2依法减轻处罚。辩护人要求对被告人王某2从宽处理的相关意见，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节、性质、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、退缴的违法所得依法按比例发还；不足部分，继续追缴或责令退赔。被告人王某2回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王美玲人民陪审员  袁志峰人民陪审员  张佩华二〇一九年十一月二十一日书 记 员  袁炜丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。