杭州市富阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0111刑初427号 公诉机关杭州市富阳区人民检察院。 被告人孙明，男，1985年12月21日出生，汉族，文化程高中，系善林（上海）信息科技有限公司富阳金平路分公司负责人，户籍所在地杭州市富阳区，现住杭州市富阳区。因本案，于2018年5月23日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年6月20日变更为取保候审。 辩护人：俞平光，浙江德名律师事务所律师。 杭州市富阳区人民检察院以杭富检公诉刑诉〔2019〕349号起诉书指控被告人孙明犯非法吸引公众存款罪，于2019年4月29日向本院提起公诉。本院经审查于2019年5月5日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年6月12日公开开庭进行了审理。杭州市富阳区人民检察院指派检察员章满群出庭支持公诉。被告人孙明及其辩护人俞平光到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 杭州市富阳区人民检察院指控，2013年12月周某（另案处理）等人在上海市设立善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林公司），该公司通过各类媒体向社会进行宣传，以承诺保本、支付高额利息为诱饵，向社会公众非法集资。 2015年12月，善林金融在杭州市富阳区分公司，被告人孙明作为负责人办理了分公司注册登记的相关工作。后被告人孙明等人在未经有关部门批准的情况下，通过“善林财富”、“幸福之路”等线上线下平台，以承诺到期保本并支付年化收益率6%-12.4%不等的高额利息为诱饵，向社会公众非法吸收资金，并从中收取个人提成，所吸收资金全部汇入善林金融账户或其指定的账户。2018年4月，善林公司资金链断裂，致使无法兑付投资人的本金和利息。 现查明，被告人孙明等人向65名社会不特定人员非法吸收资金共计人民币（以下币种均为人民币）2456.5万余元，已兑付本息1791.3万余元，造成投资人损失共计665.1万余元。 针对上述指控事实，公诉机关当庭出示并宣读了相关证据。公诉机关认为被告人孙明违反金融管理法规，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。 被告人孙明对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，并表示自愿认罪。 辩护人俞平光对起诉书指控被告人孙明犯非法吸收公众存款罪无异议，同时提出孙明具有自首情节；在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯；孙明自愿认罪，已退缴违法所得，且系初犯。建议法庭根据上述情节对被告人孙明减轻或从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，2013年12月周某（另案处理）等人在上海市设立善林公司，该公司通过各类媒体向社会进行宣传，以承诺保本、支付高额利息为诱饵，向社会公众非法集资。 2015年12月，善林金融在杭州市富阳区分公司，被告人孙明作为负责人办理了分公司注册登记的相关工作。后被告人孙明等人在未经有关部门批准的情况下，通过“善林财富”、“幸福之路”等线上线下平台，以承诺到期保本并支付年化收益率6%-12.4%不等的高额利息为诱饵，向社会公众非法吸收资金，并从中收取个人提成，所吸收资金全部汇入善林金融账户或其指定的账户。2018年4月，善林公司资金链断裂，致使无法兑付投资人的本金和利息。 现查明，被告人孙明等人向65名社会不特定人员非法吸收资金共计2456.5万余元，已兑付本息1791.3万余元，造成投资人损失共计665.1万余元。 案发后，被告人孙明已退缴违法所得20万元，其经民警电话通知后到案。 被告人孙明在侦查、审理起诉和审理阶段均自愿认罪。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实： 1.被害人任某、金某等23人的陈述，证实善林公司及善林金融富阳金平路分公司工作人员宣传称公司平台实力强，产品收益高，本金有保障，其等人就进行投资的事实。 2.证人俞某的证言，证实其系被告人孙明的妻子，其将孙明违法所得退缴至公安机关的事实。 3.接受证据材料清单、善林金融《出借咨询与管理服务协议》、债权转让协议、转账凭证等，证实善林公司与投资人签订投资协议，投资人向指定账户汇款的事实。 4.分公司登记基本情况，证实善林金融富阳金平路分公司注册登记的相关事实。 5.公安机关出具的情况说明，证实被告人孙明已退缴违法所得20万元的事实。 5.善林金融系统数据，证实善林公司投资人、投资数额，资金去向等相关事实。 6.户籍证明，证实被告人孙明已达完全刑事责任年龄的事实。 7.到案经过，证实被告人孙明经民警电话通知后到案的事实。 8.被告人孙明的供述与辩解，证实其系善林金融富阳金平路分公司负责人，分公司于2015年12月17日成立，住所在富阳区。分公司主要工作就是按善林公司要求向客户推销“鑫月盈”、“鑫季丰”等P2P类理财产品，主要是线下销售，分公司有一个行政内勤，一个团队经理，六个业务员。善林公司派人来对分公司员工进行培训和讲解产品。介绍产品时就说善林公司是女排赞助商，上央视做广告，在全国有500多家门店等，让客户相信公司实力，相信投资安全有保障。其没看到善林公司的金融牌照。从分公司设立至案发，共吸收了约2000万元，其中约700万尚未兑付，其本人获利20万元左右。其认可上海公安下发的善林数据的事实。 9.同案犯周某的供述与辩解，证实其控制善林公司，公司自身没有造血功能，是用新投资者的款项支付前投资者的到期本金及利息，公司已资不抵债的事实。 10.同案犯高越强的供述与辩解，证实其原系善林公司总裁。公司以转让债权的形式吸引投资者投资，其知道债权有夸大的情况，吸收的投资肯定远远大于实际债权数额的事实。 11.同案犯田景升的供述与辩解，证实其系善林公司执行总裁，善林公司通过向个人转让债权的方式销售金融理财产品，但绝大部分债权都是虚假的事实。 12.同案犯仝蕾蕾的供述与辩解，证实其系善林公司销售管理中心下属客户管理部总监，善林公司的运营模式是通过线下理财门店向社会公众销售理财产品，然后将所吸收的资金用于对外投资、日常运营、出借给借款人及偿还到期投资的事实。 13.同案犯徐霞的供述与辩解，证实其系善林公司财务中心资金管理部负责人，善林公司的运营模式是通过线下理财门店向社会公众销售理财产品，然后将所吸收的资金用于对外投资、日常运营、出借给借款人及偿还到期投资的事实。 上述证据，经庭审质证可互相印证，本院予以确认。 本院认为，被告人孙明伙同他人，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸引公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，适用法律正确。被告人孙明经民警电话通知后到案，到案后如实供述自己罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚；被告人孙明系善林公司下属善林金融富阳金平路分公司负责人，协助销售相关产品，不控制所吸收的资金，所获得的亦仅是工资和一定比例的提成，其在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人孙明自愿认罪并退缴违法所得，本院酌情从轻处罚。辩护人俞平光提出的相关辩护意见，本院予以采纳。本院根据被告人孙明的犯罪事实、性质、对社会的危害程度及认罪表现，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款，第六十四条、第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人孙明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币60000元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 二、退缴在案的违法所得人民币200000元，按比例发还给集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  潘 蔚 审 判 员  章华海 人民陪审员  楼立成 二〇一九年十一月二十二日 书 记 员  何韵致