吉林省图们市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉2402刑初64号 公诉机关吉林省图们市人民检察院。 被告人张奕，女，出生于吉林省吉林市，汉族，大学文化程度，图们市公安局向上边防派出所民警，中共党员，户口所在地吉林省吉林市，居住地吉林省延吉市。被告人张奕因涉嫌犯集资诈骗罪，于2018年11月7日被图们市公安局刑事拘留，同年11月21日被逮捕，现羁押于吉林省延吉市看守所。 辩护人王坤、马东博，吉林天行律师事务所律师。 图们市人民检察院以图检刑检刑诉[2019]46号起诉书指控被告人张奕犯集资诈骗罪，于2019年8月1日向本院提起公诉。本院依法组成，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。图们市人民检察院指派检察员申山虎、金雪梅出庭支持公诉，被告人张奕及其辩护人王坤、马东博到庭参加诉讼。现已审理终结。 图们市人民检察院指控，2012年至2018年，被告人张奕在图们市向上边防派出所工作期间，以非法占有为目的，虚构其姐夫和朋友合伙开贷款公司，可以将钱放在贷款公司赚取利息为由，通过口口相传的方式向社会公开宣传，以2分至5分利为诱饵向社会不特定公众非法集资，造成高某等10余名被害人被骗人民币共计300万元左右无法归还，张奕将骗取的资金用于借新还旧、个人消费等。 案发后，张奕向图们市公安局投案自首。 对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了书证、案件来源及归案情况、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据。 公诉机关认为，被告人张奕非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人张奕具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。 在法庭审理过程中，被告人张奕对公诉机关指控的事实、罪名和宣读出示的证据表示无异议。其辩护人提出如下辩护意见: 一、对于公诉机关指控的张奕犯集资诈骗的罪名及事实没有异议。 二、张奕有如下法定、酌定从轻、减轻处罚情节,请合议庭量刑时予以充分考虑。 1.张奕在2018年11月7日15时许,主动到图们市公安局投案自首[详见《犯罪嫌疑人归案情况》及图公(经提)捕字[2018]36号《图们市公安局提请批准逮捕书》]可依法减轻处罚。 根据《刑法》第六十七之规定:犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚;依据吉林省高级人民法院《关于常见犯罪的量刑指导意见》实施细则第13条规定:对于自首情节,综合考虑自首的动机、时间、方式、罪行轻重、如实供述罪行的程度以及悔罪表现等情况,确定从宽的幅度。(1)犯罪事实或犯罪嫌疑人未被办案机关发觉,主动直接投案构成自首的,可以减少基准利的40%以下,一般不超过四年;(2)犯罪事实和犯罪嫌疑人已被办案机关发觉,但尚未受到调查谈话、讯问,或者未被宣布采取调查措施或者强制措施,主动直接投案构成自首的,可以減少基准刑的30%以下,一般不超过三年; 2.张奕到案后积核配合办案单位工作,认罪悔罪,可依法減轻处罚。 依据吉林省高级人民法院《关于常见犯罪的量刑指导意见》实施细则第15条规定,对于坦白情节,综合考虑如实供述罪行的阶段、程度、罪行轻重、悔罪程度以及实际意义等情况,确定从宽的幅度。(1)如实供述自己罪行的,可以減少基准刑的20%以下,一般不超过二年。 3.张奕当庭自愿认罪,可依法减轻处罚。 依据吉林省高级人民法院《关于常见犯罪的量刑指导意见》实施细则第16条规定,对于当庭自愿认罪的,综合考虑犯罪的性质、罪行的轻重、认罪程度以及悔罪表现等情况,可以減少基准刑的10%以下,一般不超过一年。 4.张奕系初犯、偶犯,无前科劣迹,未受过任何刑事处罚、行政处罚或被劳动教养、强制戒毒、收容教养,平时表现一贯良好,可酌定从轻或者减轻处罚。 综上,请求合议庭对辩护人的上述意见综合予以采纳,以维护被告人的合法权益。恳请合议庭给被告人张奕一个改过自新的机会,对其从轻处罚,让其早日回归社会,重新做人。张奕受过高等教育,深知自己犯下的罪行给社会造成的不良影响、给受害人造成的严重伤害,如能早日回归社会,愿意用余生弥补自己犯下的罪过。 经审理查明，2012年至2018年，被告人张奕在图们市公安局向上边防派出所工作期间，以非法占有为目的，虚构其姐夫和朋友合伙开公款公司，可以将钱放在贷款公司赚取利息为由，通过口口相传的方式向社会公开宣传，以2%-5%高利息为诱饵向社会不特定对象非法集资，所集资金绝大部分用于借新还旧、个人挥霍等，造成被集资人巨额损失。截止案发，被告人张奕向高某等10余名非法集资共计人民币1480余万元，归还本金及支付利息人民币1190余万元；实际骗得人民币290余万元。 案发后，被告人张奕向图们市公安局投案自首。 上述事实，经庭审举证、质证、认证的下列证据足以认定。 一、张某1被骗部分 1、被害人张某1的陈述：用以证明，2013年张某1在边防大队上班时从张奕处听说张奕姐夫合伙开了贷款公司，张奕让张某1把钱放公司赚利息。2013年开始张某1给张奕借过4万元至5万元钱，张奕按时支付本金利息。2018.6.10日张奕说姐夫公司需要钱给5分利息借走10万。2018.6.27又以1毛利息借30万。这两次张奕只给张某39万利息。2018.10.3日又给张奕转1.7万，张奕还了0.7万。2018.10.15日联系不上张奕。钱都汇到工行。一共汇过10多次45万左右(具体记不清了)。从张奕处获得约10万利息，41万元本金没有拿回来，约损失31万元的事实。 2、借条2张：用以证明，2018年6月10日，张奕借张某3人民币10万元，利息为1.5万元；2018年6月27日，张奕借张某3人民币30万元，利息为9万元，还款日期约定为2018年9月27日的事实。 3、张奕流水：用以证明，张奕于2018年6月10日向张某3转账收款3万元，2018年6月27日向张某3转账收款30万元的事实。 4、张奕账本：用以证明，2015年至2016年，张奕共计支付张某32.4万元利息。2018年6月10日借款10万元(笔录承认未归还)，支付1.5万元利息的事实。 5、被告人张奕供述和辩解：用以证明，2018年6月至10月，张奕以姐夫贷款公司需要钱为由，分三次向张某31借款人民币共计41.7万元，张奕支付了张某319.7万元利息。本金没有归还的事实。 二、张某2被骗部分 1、被害人张某2的陈述：用以证明，2012年，张奕在边防支队上班时称其姐夫合伙开了贷款公司，可以将钱放公司赚利息。张某2于2012年开始将钱放张奕处约180万元左右，张奕按时给本金利息。张奕于2018年9月9日借10万元、2018年10月3日借25万元，这两笔没给利息和本金。2018年10月9日联系不上张奕。一共汇180万左右。张某2一共得到13万元左右利息，损失35万元本金，损失约22万元的事实。 2、借条2张：用以证明，2018年9月9日，张奕向张某2借款人民币10万元，约定利息5000元，于2018年10月10日支付。2018年10月3日，张奕向张某2借款人民币25万元，约定利息2.5万元于同年11月3日还款的事实。 3、张奕流水：用以证明，张奕于2018年10月3日向张某2转账收款2.9万元，2018年10月4日向张某2转账收款6万元的事实。 4、张奕账本：用以证明，2016年3月7日借张某2115万元(支付1.35万元利息)，2016年8月23日借张某2115万元(支付0.75万元利息)，2016年11月23日借款5万元支付4500元利息，2017年6月5日借款50万元支付4.5万元利息，2017年9月29日借款50万元支付7.5万元利息，2017年12月29日借款13万元支付1.17万元利息。2018年5月2日借款10万元支付1.5万元利息。账本记录的本金利息全归还的事实。 5、被告人张奕供述和辩解：用以证明，张某2于2012年开始把钱借给张奕投资赚利息，一直到2018年，张奕都按时给张某2本金及利息。2018年9月9日，张奕跟张某2借款10万元；2018年10月3日，张奕跟张某2借款25万元。这两笔钱张奕没有给张某2利息本金的事实。 三、高某被骗部分 1、被害人高某的陈述：用以证明，2018年9月14日上午，张奕打电话给高某称自己姐夫开的贷款公司需要资金周转，让高某把钱放公司赚利息。高某转给张奕35万元，同日下午，张奕又打电话给高某问其还有没有钱，让高某再放钱给她，高某把岳父岳母的钱凑了凑，凑了30万元给张奕转过去了。2018年9月23日，张奕又给高某打电话以同样理由借钱，高某将80万元转给张奕。2018年9月30日，张奕又打电话问还能不能凑到钱，高某给张奕转10万元，后接到张奕电话后转给张奕1万元钱；张奕每次打电话都是以姐夫公司需要资金周转，许诺高额利息的方式借钱。2018年10月14日，高某因第一笔35万元钱快到期给张奕打电话时发现联系不上张奕；高某总共损失156万元钱的事实。 2、借条4张：用以证明，张奕于2018年9月14日向高某借款人民币35万元，约定利息款为4.2万元，还款日期为同年11月14日；张奕于2018年9月14日向高某借款人民币30万元，约定利息款为5.4万元，还款日期为2018年12月14日；张奕于2018年9月30日向高某借款人民币10万元，约定利息款为1万元，还款日期为2018年10月30日；张奕于2018年9月23日向高某借款人民币80万元，约定利息款为8万元，还款日期为2018年10月23日的事实。 3、张奕流水：用以证明，张奕于2018年9月11日向高某(3131)转账支出35万元，2018年9月12日向高某转账支出26万元，2018年9月13日向高某转账支出8万元，2018年9月14日向高某转账收款60万元，2018年9月30日向高某转账收款10万元，2018年10月2日向高某转账支出30万元，2018年10月3日向高某转账支出3万元的事实。 4、张奕账本：用以证明，2016年6月至2018年6月，张奕总共支付高某利息52.6万元。账本上的记录都还本金的事实。 5、张奕供述和辩解：用以证明，2018年9月14日，张奕以姐夫贷款公司需要资金周转为由向高某借款60万元，同年9月30日同理由借款10万元。除此之外张奕记不清和高某的其他资金来往的事实。 四、周某被骗部分 1、被害人周某的陈述：用以证明，2017年11月份，周某在政务大厅上班时张奕说其姐夫开贷款公司，钱可以放那赚利息。周某借给张奕3、4次钱，每次都是5万元，张奕都是按时还本金利息。2018年8月23日，周某借给张奕5万元钱，张奕支付利息。同年9月23日，张奕给周某写了一份5万元欠条后，再也联系不上张奕的事实。 2、借条1张、存款明细账一张：用以证明，张奕于2018年9月23日向周某借款人民币5万元，约定利息为1500元，还款日期为2018年10月23日；存款明细账证实：2018年8月23日，周某的银行卡向银行卡转账人民币5万元的事实。 3、张奕账本：用以证明，张奕总共支付周某2.5万元利息的事实。 4、张奕供述和辩解：用以证明，周某于2017年11月开始将钱放张奕处，累计多少张奕记不清。2018年8月23日，张奕向周某借款5万元，返还0.9万元利息，但没有归还本金的事实。 五、方某被骗部分 1、被害人方某的陈述：用以证明，2016年11月，方某在政务大厅听张奕说钱可以放张奕姐夫贷款公司赚利息，方某第一次给张奕汇款5万元，后为了凑10万元没拿利息，2018年9月30日汇款1.28万元，总共汇款2、3次，具体记不清了。总共给张奕8.2万元，张奕给自己写了10万元的借条。2018年10月末，方某联系不上张奕的事实。 2、转账记录、个人储蓄凭证及借条一张：用以证明，2017年12月29日，人民币4000元转账到于冬的工商银行账户(5531)，9月30日，分两次转账到银行卡3800元、9000元的事实；凭证证实：2017年11月30日，向张奕的农村商业银行账户存入金额5万元的事实；借条证实：2018年9月30日，张奕向方某借款人民币10万元，约定利息人民币0.9万元，还款日期为2018年12月30日的事实。 3、张奕账本：用以证明，2017年11月至2018年3月，张奕支付方某共计1.42万元利息的事实。 4、张奕供述和辩解：用以证明，方某于2017年11月30日借给张奕5万元，之后方某为了凑10万元没有拿利息。方某于2018年9月30日借给张奕1.28万元，总共借6、7万元本金。张奕本金利息加一起给她写了10万元借条，张奕没有归还方某本金及利息的事实。 六、张某3被骗部分 1、被害人张某3的陈述：用以证明，张某3在政务大厅上班时听张奕说其姐夫开大额担保公司，可以将钱放公司赚利息。2017年11月份，张某3给张奕转账25万元，后因结婚连本带利取出来了。2018年7月29日，张某3给张奕转25万元，2018年8月份，张某3婆婆给张奕转2万多元。后张某3又给张奕转1万多元。加起来一共转29万元。2018年10月10日后张某3联系不上张奕，张某3总共获得7500元利息，损失29万元本金，共损失28.25万元的事实。 2、张奕账本：用以证明，账本记录张奕给张某3支付共2.4万元利息的事实。 3、张奕供述和辩解：用以证明，张某3于2017年11月给张奕汇款10万元，后张奕支付给张某3利息和本金。张某3于2018年7月29日给张奕转25万元，于同年8月(张某3婆婆)给张奕转2万多元，后张某3又给张奕转1万多元，共转账29万元左右。张奕支付张某327500元利息后没有归还本金的事实。 七、盛某事实证据 1、被害人盛某的陈述：用以证明，张奕说姐夫在长春开小额贷款公司，可以把闲钱放公司赚利息。2014年左右，盛某就把钱放张奕处，张奕定期给利息。后张奕说身边亲戚朋友也可以把钱放公司，这样盛某可以在中间吃利息。盛某就介绍亲属通过盛某把钱放张奕处(借条都是按盛某名义开)。盛某自己借给张奕28万元，收回利息8万元左右，张奕用卖车的钱还了盛某8.5万元，盛某从张奕长春的家拿走电视、洗衣机、冰箱、沙发等家电家具(盛某认为值2万元至3万元)，盛某实际损失10万元左右。盛某小姨借10万元收回2万元损失8万元左右，盛某哥哥借25万利息收回6万左右损失19万左右，李某5借25万收回利息19.6万；母亲借45万收回利息20万左右损失约25万，盛某有总的借条90万元包括利息。盛某实际损失67万左右。盛某说母亲年龄大，其他亲戚在佳木斯大连等地来不了委托自己做了材料。自己银行卡大连的没时间去调取。张奕手工记账本不全，自己可以写到上面的事实。 2、借条、收条、购二手车合同及张奕账本复印件：用以证明，张奕截止至2018年9月30日，共计欠盛某本金90万元，利息30万元的事实； 收条、购二手车合同：用以证明，张奕于2018年10月20日以人民币8.7万元的价格将自己的一辆金色高尔夫车卖给宏鑫二手车行，盛某于收到张奕欠款8.5万元(购车款)和长春室内家具家电的事实； 张奕账本复印件：用以证明，2014年8月至2018年9月，张奕共计支付盛某及其亲朋好友同事等利息53万元的事实。 3、张奕中国建设银行流水证实：用以证明，张奕建设银行账户于2016年10月24日向盛某转账支出人民币2.75万元的事实。 4、张奕供述和辩解：用以证明，盛某为了将钱放在张奕姐夫公司赚钱，借张奕好多次钱，其中包括盛某亲朋好友的钱。截止至9月30日，张奕欠盛某大约50万至60万元钱，具体数额记不清楚。2018年10月20日，张奕将卖车钱8.5万元给了盛某，还赔给盛某长春房子的家具家电。因为盛某拿家具家电时张奕不在场，张奕也不知道盛某具体拿了什么，所以张奕也就无法估算她拿走家具家电的价值。 八、刘某被骗部分 1、被害人刘某的陈述：用以证明，刘某从朋友李某111111处听说把钱放在张奕处可以定期赚利息。刘某总共借给张奕两次。第一次是听李某111111说张奕姐夫有小贷公司缺钱想周转，2018年5月中旬刘某借张奕10万元，到期后拿回本金利息共10.9万。 第二次是听李某111111说张奕朋友把钱放在张奕姐夫小贷公司，因父亲患病急用钱只拿本金利息要给刘某许诺5分利，2018年10月6日借20万元后没收到本金和利息的事实。 2、借条、银行流水记录：用以证明，2018年10月6日，张奕向刘某借款人民币20万元，还款日期约定为2018年10月13日的事实；银行流水证实：①2018年10月6日，刘某的账户(尾号7999)向张奕建设银行账户转账人民币20万元的事实；②2018年8月16日，刘某的邮政银行账户从张奕工商银行账户转账收款人民币共计10.9万元③刘某账户于2018年5月16日向张奕账户(尾号7718)转账人民币7万元的事实。 3、张奕账本：用以证明，账本记录刘某于2018年5月16日借给张奕10万元，张奕连本带利归还10.9万元的事实。 4、张奕供述和辩解：用以证明，刘某于2018年5月借给张奕10万元，张奕连本带利还10.9万元。2018年10月6日，刘某借张奕20万元，张奕没有给本金利息的事实。 九、金某被骗部分 1、被害人金某的陈述：用以证明，2013年，张奕告知金某自己姐夫开大额担保公司，可以把钱放公司赚利息。2013年开始，金某将钱转给张奕，张奕定期给金某本金利息。2017年10月至11月，金某借给张奕三次钱共计50万元人民币，张奕只给利息没给本金。2018年9月12日金某借给张奕20万元，同年10月3日借给金某10万元，这两笔钱(没借条)张奕没有给金某本金和利息。张奕总共支付金某62.25万元利息，总共80万元本金未收回，实际损失17.75万元人民币的事实。 2、借条三张、银行流水记录：用以证明，①2017年11月18日，张奕向金某借款人民币10万元，约定还款期限为2018年11月18日，已付清1.2万元利息，剩余1.2万元利息约定于2018年5月18日支付；②2017年10月26日，张奕向金某借款人民币30万元，还款日期为2018年10月26日，3.6万元利息已付清，剩余3.6万元利息约定2018年4月26日支付；③2017年10月10日，张奕向金某借款人民币10万元，还款日期为2018年10月10日，已付清1.2万元利息，剩余1.2万元利息约定2018年4月10日支付； 银行流水证实，金某工商银行账户于2017年10月10日向张奕工商银行账户(尾号7718)转账支出人民币8.8万元；2017年10月26日向张奕该账户转账收款人民币3.6万元、4.5万元；2017年10月30日向张奕该账户转账支出人民币30万元；2017年11月18日向张奕该账户转账支出人民币8.8万元；2018年9月8日向张奕该账户转账收款人民币22万元；2018年9月12日向张奕该账户转账支出人民币20万元；2018年10月3日向张奕该账户转账支出人民币10万元的事实。 3、张奕账本：用以证明，2015年2月至2017年11月，张奕支付金某利息共计60.45万元，账本记录的未归还本金共计50万元的事实。 4、张奕供述和辩解：用以证明，金某于2017年10月至11月，分三次共借给张奕50万元，张奕支付利息没有归还本金，张奕记不清具体支付多少利息。2018年9月至10月，张奕又向金某借款共计30万元(未归还本金利息)的事实。 十、贾某被骗部分 1、被害人贾某的陈述：用以证明，2015年，贾某在政务大厅工作时张奕称姐夫开贷款公司可以把钱放公司赚利息。2015年5月份开始，贾某将钱借给张奕的方式赚取利息，投资一段时间一直很稳定，张奕鼓动贾某说可以找贾某亲戚投资，赚取差额利息。贾某就让二姨陶安香、三姨陶安花投资，中间赚取差额利息。因投资和收回的过程中还有复投的情况，贾某不清楚亲戚投资的具体情况，贾某一共给张奕汇款约100万元(40万左右是自己的，60万左右是两个姨的)，贾某不清楚获得了多少利息，约100万元本金没有拿回来。一共损失约100万元人民币的事实。 2、借条8张、银行交易流水及银行账户信息：用以证明，①2018年8月4日，张奕向贾某借款人民币30万元，约定利息为4.5万元，还款日期为2018年11月4日；②张奕于2018年8月2日向贾某借款人民币7万元，约定利息1.05万元，还款日期为2018年11月2日；③张奕于2018年7月26日向贾某借款人民币10万元，约定利息1.5万元，还款日期为2018年2018年10月26日；④张奕于2018年7月4日向贾某借款人民币28万元，约定利息4.2万元，还款日期为2018年10月4日；⑤张奕于2018年7月2日向贾某借款人民币4万元，约定利息0.6万元，还款日期为2018年10月2日；⑥张奕于2018年6月16日向贾某借款人民币70万元，约定利息6.3万元，还款日期为2018年9月16日；⑦张奕于2018年8月3日向贾某借款人民币5万元，约定利息0.75万元，还款日期为2018年11月3日；⑧张奕于2018年8月5日向贾某借款人民币14万元，约定利息2.1万元，还款日期为2018年11月5日； 流水：用以证明，①2015年12月16日至2018年9月30日，张奕尾号7718工行账户向贾某尾号5069账户转账收款共计人民币59.8万元，转账支出共计人民币220.69万元； ②2015年5月2日至2018年7月4日期间，贾某账户向张奕账户转账支出共计人民币199.4万元(包括2018年7月4日转账给张奕人民币28万元，该记录和借条相互印证)，陶安花(贾某三姨)账户向张奕账户(尾号0912、7718)转账支出共计人民币35万元； ③陶安花工行账户于2018年6月21日向张奕账户(尾号0912)跨行汇款人民币11万元，2018年8月5日向张奕该账户跨行汇款人民币14万元； ④贾某邮政银行账户于2015年5月2日向张奕账户转账支出人民币26.4万元，2015年12月16日分四次用手机银行汇款共计人民币20万元，2015年12月16日向张奕账户转账支出人民币10万元，2016年3月16日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币17.7万元，同日向张奕账户分两次转账支出共计人民币20万元，2016年5月3日用手机银行分两次汇款共计人民币5.2万元，2016年6月28日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币20万元，同日转账收款人民币3.15万元，同日向张奕账户转账支出人民币23万元，2017年3月17日转账收款人民币0.66万元，2017年3月31日向张奕账户(尾号7718)分三次转账收款共计人民币48.3万元，2017年3月31日向陶安花账户转账汇款人民币30.6万元，2017年4月2日向陶安花账户转账收款人民币16.9万元，2017年4月2日向张奕账户(尾号0912)转账支出人民币37万元，2017年6月16日张奕账户(尾号7718)转账收款人民币0.59万元，2017年7月3日向张奕账户(尾号7718)分两次转账收款共计人民币20.33万元，2017年10月3日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币2.7万元，2017年12月18日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币0.4万元，2018年1月26日向张奕账户(尾号7718)转账支出人民币7万元，2018年1月27日向张奕账户(尾号7718)转账支出人民币2万元，2018年2月4日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币3.6万元，2018年3月16日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币0.85万元，2018年3月31日向张奕账户(尾号7718)分两次转账支出共计人民币7万元，2018年4月2日向张奕账户(尾号0912)转账支出人民币25万元，2018年4月26日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币0.81万元，2018年5月4日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币20万元，2015年5月5日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币12.7万元，2018年5月6日向张奕账户(尾号0912)转账支出人民币30万元，2018年6月9日向张奕账户(尾号7718)转账支出人民币0.5万元，2018年6月11日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币0.5万元，2018年6月16日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币10万元，2018年7月3日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币8.05万元，2018年7月3日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币18.75万元，2018年7月4日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币10万元，2018年7月4日向张奕账户(尾号7718)转账支出人民币28万元，2018年7月22日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币7万元，2018年7月25日向张奕账户(尾号7718)转账收款人民币7.7万元，2018年8月3日向张奕账户(尾号7718)转账支出人民币7.5万元，2018年8月28日向张奕账户(尾号7718)转账支出0.5万元，2018年8月29日向张奕账户(尾号7718)转账收款0.5万元，2018年9月21日向张奕账户(尾号7718)转账收款6.4万元，2018年9月21日向张奕账户(尾号7718)转账收款0.1万元，2018年9月30日向张奕账户(尾号7718)转账支出10万元。 银行账户信息：用以证明，尾号为2301、0912、8326账号为一人所有(张奕)的事实。 3、张奕账本：用以证明，2015年5月至2018年6月，张奕共计给贾某及其亲朋好友支付利息共计102.31万元的事实。 4、张奕银行卡交易流水、邮政银行流水：用以证明，2015年8月23日至2017年12月27日，张奕邮政银行账户(尾号0912、8326)向贾某账户转账收款共计人民币199.4万元的事实。 5、张奕供述和辩解：用以证明，贾某和其亲朋好友通过贾某于2015年5月开始给张奕借钱的方式投资赚利息。张奕大约100万元本金没有还给贾某的事实。 十一、综合证据 1、案件来源与归案情况、受案登记表：用以证明，2018年11月6日，被害人于冬到图们市公安局报警称，犯罪嫌疑人张奕于2014年5月至2018年10月期间，以亲属经营大额信贷公司的名义，向于某吸收存款约360万元人民币，现无法联系张奕。同年11月7日8时许，图们市公安局经侦大队民警电话联系张奕，张奕接到电话后于同日15时主动到图们市公安局接受调查的事实。 2、扣押决定书及扣押清单、扣押照片：用以证明，图们市公安局于2018年11月7日，在见证人李某1的见证下对张奕持有的普通黑色记账本一本及中国工商银行卡一张予以扣押的事实。 3、借条6张、李某2和王某银行流水：用以证明，①张奕于2018年3月18日向李某2借款人民币30万元，约定利息4.5万元(其中2.25万元于同年3月18日已付清)，还款日期为2018年6月18日；②张奕于2018年3月20日向李某2借款人民币10万元，约定利息12万元(6万当日已付清)，还款日期为2019年3月20日；③张奕于2018年5月9日向李某2借款人民币100万元，约定利息15万元，还款日期为2018年11月9日；④张奕于2018年3月10日向李某2借款人民币100万元，约定利息款15万元，按每月2.5万元支付，还款日期为2018年9月10日；⑤张奕于2018年1月8日向李某2借款人民币100万元，约定利息15万元，按每月2.5万元支付，还款日期为2018年7月8日；⑥张奕于2018年6月20日向李某2借款人民币10万元，已付清利息款0.75万元，约定还款日期为2018年9月20日。 银行流水：用以证明，2017年1月至2019年1月6日期间，李某1111112中国银行账户向张奕账户(尾号7718)共计转账支出人民币278.4万元、共计转账收款人民币396.55万元；2016年12月8日至2018年11月8日期间，王宏亮中国银行账户向张奕账户(尾号)共计转账支出人民币108.9万元，公司转账收款人民币28.6万元的事实。 4、张奕银行卡交易流水 邮政银行流水：用以证明，2015年8月23日至2017年12月27日，张奕邮政银行账户(尾号0912、8326)向贾某账户转账收款共计人民币199.4万元的事实。 中国银行流水：用以证明，2017年12月8日至2018年11月6日期间，张奕中国银行账户于2017年3月15日向李某2转账支出1.8万元，同年3月10日向王宏亮(李某2老公)转账收款人民币70万元，2017年2月3日向王宏亮转账支出2.8万元，2017年1月26日向申作林(于冬老公)转账收款91万元，同日向王兴波转账支出10万元，2018年3月22日向申作林转账收款人民币10万元的事实。 中国工商银行流水：用以证明，张奕于2018年6月10日向张某3转账收款3万元，2018年6月27日向张某3转账收款30万元，2018年10月3日向张某31转账收款2.9万元，2018年10月4日向张某31转账收款6万元，2018年8月22日向王亮亮转账支出1.5万元，2018年9月11日向高某(3131)转账支出35万元，2018年9月12日向高某转账支出26万元，2018年9月13日向高某转账支出8万元，2018年9月14日向高某转账收款60万元，2018年9月30日向高某转账收款10万元，2018年10月2日向高某转账支出30万元，2018年10月3日向高某转账支出3万元，2018年6月8日向河明峰转账收款27万元，2018年6月11日向河明峰转账收款2.75万元，2018年9月8日向河明峰转账支出1万元，2018年10月7日向河明峰转账收款10万元，2018年10月8日向河明峰转账收款14.25万元。2016年5月至2018年11月期间张奕向于冬转账转账收款共计350.2万元、转账支出共计591.65万元的事实。 中国建设银行流水：用以证明，2013年9月29日至2018年10月6日期间，张奕建设银行账户的流水情况，具体为：张奕于2014年12月9日向金美香(尾号2343)账户转账收款人民币44万元，2016年9月2日向金美香账户转账收款人民币30.8万元，2016年10月24日向盛某转账支出人民币2.75万元，2017年4月8日向王宏亮(尾号3662)转账收款人民币100万元，2017年8月28日向金美香转账收款5万元，2017年10月18日向金美香转账收款9.4万元，2018年1月24日向王宏亮转账收款8.9万元，2018年4月9日向金美香转账收款8万元，2018年4月13日向金美香转账收款15万元，2018年9月23日向于冬转账支出人民币15万元的事实。 5、情况说明：用以证明，经图们市公安局通知，被害人张某31、王亮亮、高某、贾某、金某、李某2不配合公安机关调查的事实。 6、证人证言 (1)证人李某3的证言：用以证明，2017年的一天，李某3和张奕在图们市政务大厅上班时张奕说自己姐夫和朋友合伙开信贷公司，让李某3把钱放公司，会定期支付利息。李某3于2017年6月1日第一次向张奕转账12万元；第二次李某3向张奕转账2万元；李某3总共收到利息3.8万元，本金全部收回的事实。 (2)证人张某3的证言：用以证明，张奕和张某3说过其朋友有投资渠道，让张某3有闲钱投资点赚利息。于是张某3将人民币20万元放张奕处，一共收取了6万元左右利息。张某3夫妇是消防系统的，不会在外经营公司；张某3夫妇知道张奕的事情后劝其自首的事实。 (3)证人郑某的证言：用以证明，郑某与张奕没有资金往来，郑某也没有经营贷款类公司，郑某知道张奕的事情后劝其自首的事实。 (4)证人李某2的证言：用以证明，2013年至2018年10月期间，张奕以临时倒短或者做买卖的理由多次向李某2及李某2丈夫王某1借钱，有欠条的380万没欠条的20万左右，张奕欠400万左右，李某2统计流水张奕给自己打过400万左右所以互不相欠。没算过张奕给自己多少利息。大部分银行转账或者现金汇款。 李某2认为张奕没有骗自己，都是想自己借钱，之前也都按时还款的事实。 7、被告人张奕的供述和辩解：用以证明，张奕虚构自己姐夫和朋友在长春合伙开贷款公司名义让同事朋友把钱放贷款公司(放自己处)。2013年借河明峰，何明峰开始用信用卡给张奕刷出3万或者5万，后借给现金(银行转账)。用这种方式借钱：潘中华、李某1借10万元3分利一年合同。借钱的人：李某2、黄某、王某2、金某、潘某、李某1、宋某、于某、王某3、张某2、王某4、贾某、周某、金某、魏某、盛某、王某5、张某3、张某1、河某、高某等。2018.11.7日为止约1500万元本金和利息没偿还。大部分银行转账，转账到工行的直接转账支取，转账到其他银行的和现金大部分先存工行再转账； 张奕于2013年借7、8万的高利贷后还不上，就虚构姐夫朋友合伙开贷款公司的事实非法集资。现在约1500万左右本金利息没偿还； 张奕将2018年10月份之前的账本中记录的利息还清了，之后的没还清。盖作废章是本金利息还清的意思。账本统计共支付1700多万元利息。自己花销不超过100万元，投资3M465000元，损失443660元，剩下钱都支付利息。钱多多和3M是一个投资两个账号； 公安机关统计了受害人损失情况及利息张奕签字确认。 张奕称工行信用卡里超过自己能力范围之外就是被害人投资给自己的钱。50万左右是自己能力范围之内的。648.96万无法偿还的原因是部分人在自己这里获得利息取走本金，100万左右花掉了，投资3M亏损40多万元。 谷某和其岳母宋某、李某1、陈某、王某2、李某3、李某4、李某5等人赚钱了。谷某和岳母赚了100多万元，这些人赚钱应该有500万元左右，张奕用这些人的钱消费了100万元左右； 张奕之前在延吉工作时，使用信用卡进行消费比较多还不上钱，后又借了贷款后还不上贷款，为了堵住资金窟窿，张奕约2013年左右开始欺骗朋友和同事说自己姐夫和朋友在长春开贷款公司，可以投资获得高额利息。并承诺2分利至1毛利。张奕用这种方式吸收朋友、同事及通过朋友同事口口相传听说的人的资金。张奕将吸收的钱用于还贷和支付其他投资人的利息，张奕自己消费约100万元左右，投资3M40多万元全部损失；张奕用上述虚构事实的方式从张某3、张某31等人处非法集资未归还金额约500余万元，除了这些金额张奕想不起来其他非法集资未归还金额约多少钱的事实。张奕在审查起诉阶段第二次笔录中关于自己记录账本的供述与账本本身记录基本吻合的事实。 本院认为，被告人张奕以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以支持。被告人张奕具有自首情节，可以减轻处罚，辩护人对此点的辩护意见成立，予以采纳。据此，对被告人张奕依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定判决如下； 一、被告人张奕犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币200000元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月7日起至2027年11月6日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内，向本院缴纳。） 二、被告人张奕退赔张某1人民币296000元、张某3人民币177800元、高某人民币540000元、周某人民币160000元、方某人民币526000元、张某2人民币258500元、盛某人民币255000元、刘某人民币191000元、金某人民币171500元、贾某人民币1000000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  尹盛镐 人民陪审员  郜秀华 人民陪审员  许明英 二〇一九年十一月一日 书 记 员  刘明璐