福建省三明市梅列区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0402刑初235号 公诉机关三明市梅列区人民检察院。 被告人郑志建，男，1987年12月24日出生于福建省漳平市，汉族，小学文化，务工人员，户籍所在地及住址福建省漳平市。因涉嫌诈骗于2017年11月30日被刑事拘留，2018年1月5日被逮捕。现羁押于福建省三明市看守所。 被告人林友生，男，1982年6月30日出生于福建省龙岩市新罗区，汉族，中专文化，务工人员，户籍所在地福建省龙岩市新罗区，住福建省泉州市丰泽区。因涉嫌诈骗于2017年12月20日被刑事拘留，2018年1月5日被逮捕。现羁押于福建省三明市看守所。 被告人徐必文，男，1982年4月2日出生于福建省龙岩市新罗区，汉族，初中文化，务工人员，户籍所在地福建省龙岩市新罗区，住龙岩市新罗区。因涉嫌诈骗于2018年1月8日被刑事拘留，同年2月9日被逮捕。现羁押于福建省三明市看守所。 辩护人倪友贤，福建万天律师事务所律师。 辩护人廖金水，福建万天律师事务所律师。 被告人郑志建、林友生、徐必文被控合同诈骗一案，三明市梅列区人民检察院于2018年9月16日以梅检公诉刑诉［2018］225号起诉书向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年9月29日公开开庭审理了本案。期间，经三明市梅列区人民检察院申请，延期审理二次，并经三明市中级人民法院批准，延期审理三个月。三明市梅列区人民检察院指派检察员赖钟靖出庭支持公诉。被告人郑志建、林友生，被告人徐必文及其辩护人廖金水到庭参加诉讼。现已审理终结。 三明市梅列区人民检察院指控： 2016年2月起，被告人郑志建明知邱溢溢（已起诉）等人通过借贷宝平台以虚假交易形式为借款人提升信誉等级，后以借款人名义在借贷宝平台故意借款不还的情况下，仍先后在龙岩市新罗区龙岩市新罗区老火车站附近等地，伙同邱溢溢等人利用其名下及借款人名下的借贷宝账号实施故意借款不还的行为。 2016年6月起，被告人林友生在明知邱溢溢等人通过借贷宝平台以虚假交易形式为借款人提升信誉等级，后以借款人的名义在借贷宝平台故意借款不还的情况下，仍在三明市梅列区盛景嘉园小区，伙同邱溢溢等人利用借款人名下的借贷宝账号实施故意借款不还的行为，骗取被害人廖某、叶某、尚某等人的款项共计1213333.22元。 2016年6月起，被告人徐必文在明知陈煊尧（已起诉）等人通过借贷宝平台以虚假交易形式为借款人提升信誉等级，后以借款人的名义在借贷宝平台故意借款不还的情况下，仍在永安市大榕树旁兴业银行楼上租住处伙同陈煊尧等人利用借款人名下的借贷宝账号实施故意借款不还的行为，骗取被害人符某、夏某1、惠某等人的款项共计723108.24元。 2017年11月30日，被告人郑志建在漳平市被民警抓获；2017年12月20日被告人林友生在泉州市运通路绿叶网吧被被民警抓获；2018年1月8日，被告人徐必文在龙岩市新罗区速龙网吧被民警抓获。 上述指控的事实，公诉机关提供了被告人郑志建、林友生、徐碧文以往的供述以及另案处理的陈煊尧、邱溢溢、李浪涛等人的供述，被害人史某、吴某、战立山等人的报案材料及陈述，人像辨认笔录及照片，开户信息，借款合同，借贷宝账户交易记录，债权债务分析，逾期未还款明细，到案经过证明，身份信息资料等证据证明。 公诉机关认为，被告人郑志建、林友生、徐碧文以非法占有为目的，伙同他人在通过借贷宝平台签订、履行借款合同的过程中，骗取对方财物，其中郑志建骗取数额达4903833.18元，数额特别巨大；被告人林友生骗取数额达1213333.22元。数额特别巨大；被告人徐必文骗取数额达723108.24元，数额巨大；其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人郑志建、林友生、徐碧文等人的行为适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款的规定，是犯罪集团。 被告人郑志建辩解称，其参与本案犯罪的数额没有公诉机关指控的那么多，其是给邱溢溢打工的，对诈骗的数额不知情；并提出其系自首投案，不是被抓获归案。 被告人林友生辩解称，公诉机关指控其参与本案犯罪数额达1213333.22元的证据不足，没有那么多；其没有刷流水，也没有与廖某、叶某、尚某接触过，个人获利只有1000元。 被告人徐必文辩解称，其参与本案犯罪的数额没有指控的那么多，并提出不应将其认定为犯罪集团成员。 被告人徐必文的辩护人提出：1.指控徐必文诈骗金额达723108.24元的证据不足，缺乏被害人的陈述印证，还应扣减陈会珠账号涉及的诈骗金额155990.06元；2.不应对同案人诈骗所得承担责任，徐必文不应对陈天德、童正伟的诈骗金额承担责任；3.徐必文在共同犯罪中作用较小、获利少，是从犯，且有坦白情节。 经审理查明： 2016年期间，邱溢溢（另案处理）纠集被告人郑志建以及邱冬冬、陈煊尧、李浪涛（均另案处理）等多人先后在龙岩市、永安市、三明市梅列区，通过各地的中介人员介绍他人在借贷宝平台上进行所谓借款，并告知借款人，借来的钱不用归还。之后由被告人郑志建以及陈煊尧等工作人员给借款人的借贷宝账户刷流水，提升借款人在借贷宝平台信誉等级，再以借款人名义在借贷宝平台上签订借款合同实施诈骗。骗到钱后，扣除费用，分给借款人三分之一左右，其余款项由邱溢溢等人以及中介人员分掉。 2016年2月起，被告人郑志建在明知邱溢溢等人以上述方式在借贷宝平台骗取他人钱款的情况下，仍接受邱溢溢等人安排，先后在龙岩市新罗区龙岩市新罗区老火车站附近等地，利用其本人以及他人的借贷宝账号刷流水，以虚假交易方式为借款人提升信誉，再以借款人的名义骗取他人钱款。期间，被告人郑志建伙同他人骗取被害人张某3等人的款项共计4845064.31元。 2016年6、7月期间，被告人林友生在明知邱溢溢等人以上述方式在借贷宝平台骗取他人钱款的情况下，仍在三明市梅列区盛景嘉园小区，伙同邱溢溢、郑志建等人利用借款人名下的借贷宝账号刷流水，以虚假交易方式为借款人提升信誉，再以借款人的名义骗取他人钱款。骗取被害人叶某、尚某等人的款项共计1046654.62元。 2016年6月期间，被告人徐必文在在明知陈煊尧等人以上述方式在借贷宝平台骗取他人钱款的情况下，仍在永安市大榕树旁兴业银行楼上租住处，伙同陈煊尧等人利用借款人名下的借贷宝账号刷流水，以虚假交易方式为借款人提升信誉，再以借款人的名义骗取他人钱款。骗取被害人符某、夏某1、惠某等人的款项共计329868.18元。 具体事实如下： 一、在龙岩市新罗区小区的出租房以及永安市大榕树旁兴业银行楼上套房内实施的合同诈骗事实。 （一）被告人郑志建、徐必文等人以付永国名义在借贷宝平台骗取张某3等25名被害人借款，共计68020元。具体包括：张某3被骗8010元，张某2被骗5000元，梁某被骗2000元，胡某被骗10700元，林某被骗300元，郭某被骗1000元，何某被骗1000元，吴祥某被骗1000元，陈乃某被骗1000元，许明某被骗2000元，马某被骗4000元，翟某被骗1000元，刘某被骗1000元，王天某被骗5500元，杨某被骗1000元，翦某被骗1000元，余某被骗1000元，何小某被骗1000元，曹龙某被骗1000元，谢腾某被骗5000元，文关某被骗5000元，廖建某被骗5010元，徐昌某被骗500元，章丽某被骗1000元，赵玉某被骗1000元。 （二）2016年7月，被告人郑志建等人以罗甫某义在借贷宝平台上骗取高某、张建立2名被害人借款各1000元，共计2000元。 （三）2016年7月，被告人郑志建、徐必文等人以罗光书名义在借贷宝平台上骗取林某等6名被害人借款共计18990元。具体包括：林某被骗4000元，林智某被骗1000元，刘国某被骗1000元，李春某被骗6990元，洪小某被骗1000元，黄某被骗5000元。 （四）2016年6月，被告人郑志建、徐必文等人以刘宗某名义在借贷宝平台上骗取高某等8名被害人借款，共计47000元。具体包括：高某被骗1000元，唐荣某被骗1000元，李海某被骗1000元，宋某被骗5000元，刘长某被骗8000元，惠某被骗30000元，陈高某被骗500元，夏某被骗5000元。 （五）2016年7月，被告人郑志建、徐必文等人以邓其芬名义在借贷宝平台上骗取何某等16名被害人借款，共计81330元。具体包括：何某被骗3000元，陈顺某被骗10000元，刘某被骗1000元，刘国某被骗2000元，张肖某被骗2000元，王某被骗3010元，李海某被骗9000元，李某被骗500元，张荣某被骗320元，袁某被骗34000元，齐建某被骗6000元，杜某被骗1000元，马某被骗500元，张春某被骗1000元，左浩某被骗2000元，袁红某被骗6000元。 （六）2016年3月份，被告人郑志建等人以戴真某名义在借贷宝平台上骗取丁某等5名被害人借款，共计19000元。具体包括：丁某被骗2000元，唐贤某被骗2000元，刘源某被骗7000元;张某被骗3000元，李显某被骗5000元。 （七）2016年5月，被告人郑志建等人以邓福某名义在借贷宝平台上骗取张幸某等23名被害人借款，共计140200元。具体包括：张幸某被骗1000元，李小某被骗2700元，雷世某被骗8000元，刘某被骗1000元，谭某被骗60000元，唐某被骗1000元，罗某被骗8000元，刘某被骗1000元，吴雪某被骗10000元，许永某被骗1000元，谭某被骗2000元，娄开某被骗2000元，孙海某被骗1000元，刘某被骗3000元，唐彦某被骗10000元，王海某被骗4000元，秦佳某被骗15000元，刘某被骗2000元，劳某被骗1000元，李某(厦门市)被骗1000元，李某（南平市）被骗3000元，王延某被骗1000元，金某被骗1500元。 （八）2016年3月，被告人郑志建等人以郭礼某名义在借贷宝平台上骗取刘某等3名被害人借款，共计6000元。具体包括：刘某被骗1000元，王斯某被骗2000元，王定某被骗3000元。 （九）2016年5月，被告人郑志建等人以胡桂某名义在借贷宝平台上骗取叶成某等26名被害人借款，共计135710元。具体包括：叶成某被骗10000元，傅斯某被骗1500元，黄火某被骗2000元，赵良某被骗3010元，张新某被骗6000元，查某被骗2000元，李刚某被骗2000元，吕开某被骗18000元，赖建某被骗2000元，王锡某被骗5000元，郑辉某被骗1000元，铙龙某被骗200元，张某被骗3000元，黄凤某被骗4000元，李某被骗2000元，**某被骗16000元，王某被骗4000元，徐成某被骗2000元，张重某被骗6000元，张某被骗25000元，刘浩某被骗2000元，唐某被骗3000元，姚某被骗1000元，张家某被骗10000元，陶翠某被骗2000元，杨某被骗3000元。 （十）2016年3月，被告人郑志建等人以黄雁某义在借贷宝平台上骗取刘某等5名被害人借款，共计12000元。具体包括：刘某被骗2000元，刘天某被骗2000元，吴某被骗2000元，李显某被骗2000元，江爱某被骗3000元。 （十一）2016年3月，被告人郑志建等人以刘海某名义在借贷宝平台上骗取张铁某等3名被害人借款，共计26000元。具体包括：张铁某被骗3000元，肖某被骗20000元，申伟某被骗3000元。 （十二）2016年6月，被告人郑志建、徐必文等人以刘坚某名义在借贷宝平台上骗取张梦某等17名被害人借款，共计58000元。具体包括：张梦某被骗6000元，王某被骗3000元，向驷某被骗1000元，简英某被骗4000元，李彦某被骗2000元，林智某被骗2019.78元，程顺某被骗2000元，谭桥某被骗4000元，郑某被骗8000元，董志某被骗1000元，汪某被骗980.22元，田春某被骗1000元，李晓某被骗6000元，刘某被骗4000元，王某被骗8000元，肖某被骗4000元，叶某被骗1000元。 （十三）2016年7月，被告人郑志建等人以罗某义在借贷宝平台上骗取刘某飞等8名被害人借款，共计68500元。具体包括：刘某某被骗2000元，周某某被骗5000元，李某某被骗1000元，梁某被骗1000元，牛某某被骗500元，赵某某被骗13000元，万某某被骗45000元，张某某被骗1000元。 （十四）2016年5月，被告人邱溢溢以罗某某名义在借贷宝平台上骗取刘某某等23名被害人借款，共计166490.06元。具体包括：刘某某被骗12700元，折某某被骗8000元，王某某被骗3000元，张某被骗2000元，龚某某被骗3000元，刘某被骗4300元，陈某被骗14000元，邢某佳辉被骗1000元，何某被骗2000元，刘某被骗7000元，刘某被骗10000元，梅某被骗500元，詹某某被骗1000元，李某被骗2000元，王某被骗26000元，王某被骗9000元，赵某被骗3000元，文某被骗1000元，焦某被骗5000元，谢某被骗4990.06元，李某某被骗5000元，潘某被骗38000元，汪某被骗4000元。 （十五）2016年5月，被告人郑志建等人以罗某名义在借贷宝平台上骗取王某某等19名被害人借款，共计90300元。具体包括：王某某被骗1000元，陈某某被骗11000元，张某某被骗6000元，陈某某被骗500元，陈某某被骗3000元，方某某被骗6000元，李某被骗5000元，卢某被骗2000元，王某被骗3000元，钟某被骗1000元，苏某被骗10000元，王某被骗19000元，吴某被骗2000元，刘某被骗3000元，贺某某被骗800元，季某某被骗2000元，陈某被骗8000元，周某某被骗2000元，孙某被骗5000元。 （十六）2016年5月，被告人郑志建、徐必文等人以罗某名义在借贷宝平台骗取王某等21名被害人借款，共计56510元。具体包括：王某被骗11000元，沈某被骗5000元，张某被骗3000元，袁某被骗2500元，范某被骗3000元，陈某被骗3000元，叶某被骗2000元，程某被骗3000元，杜某被骗1000元，贺某被骗1000元，高某被骗2000元，刘某被骗5000元，朱某被骗1000元，贺某被骗2000元，张某被骗1010元，乔某被骗1000元，许某被骗5000元，张某被骗2000元，何某被骗1000元，陈某被骗1000元，李某被骗1000元。 （十七）2016年5月，被告人郑志建等人以马某名义在借贷宝平台上骗取周正宇等5名被害人借款共计70990.07元。具体包括：周某某被骗25000元，王某被骗8000元，李某被骗27990.07元，王某被骗3000元，黄某某被骗7000元。 （十八）2016年3月，被告人郑志建等人以谢某某名义在借贷宝平台上骗取王某某等3名被害人借款，共计219000元。具体包括：王某被骗2000元，叶某被骗207000元，王某被骗10000元。 （十九）2016年3月，被告人郑志建等人以杨某名义在借贷宝平台上骗取方某等17名被害人借款，共计175990.01元。具体包括：方某被骗4090.01元，顾某被骗3000元，邵某被骗9000元，林久某被骗25900元，肖某被骗1000元，范某被骗2000元，王某被骗3000元，肖某被骗90000元，陶某被骗7000元，李某被骗2000元，刘某被骗2000元，江某被骗5000元，孟某被骗3000元，原某被骗1000元，王某被骗5000元，方某被骗10000元，黄某被骗3000元。 （二十）2016年5月，被告人郑志建等人以杨某名义在借贷宝平台上骗取陈某等23名被害人借款，共计45410元。具体包括：陈某被骗2000元，刘某被骗4000元，詹亚某被骗1000元，乐自某被骗300元，杜达某被骗3000元，赖瑞某被骗1000元，林丽某被骗2000元，华金某被骗2100元，李培某被骗1000元，刘某被骗1000元，刘双某被骗1000元，盘华某被骗2000元，詹楚某被骗1000元，朱国某被骗2000元，赵保某被骗3000元，黄某被骗1000元，张瀚某在被骗1010元，杨某被骗1000元，陈某被骗3000元，谢振某被骗1000元，李群某被骗1000元，黄立某被骗1000元，潘晓某被骗10000元。 （二十一）2016年5月，被告人郑志建等人以张建某名义在借贷宝平台上骗取黄自某等18名被害人借款，共计190150元。具体包括：黄自某在被骗2000元，闫海某被骗2000元，林春某被骗3000元，杨晓某被骗5000元，张重某被骗1000元，王某被骗16000元，李某被骗34000元，燕秀某被骗15000元，李志某被骗2000元，王某中被骗4000元，张某被骗18000元，邓少某被骗1000元，吴某被骗20000元，张家某被骗10000元，唐某被骗10160元，王某被骗20000元，周玉某被骗2000元，李某被骗24990元。 （二十二）2016年5月，被告人郑志建等人以张学某名义在借贷宝平台上骗取林爱某等4名被害人借款，共计31000元。具体包括：林爱某被骗20000元，陈某被骗5000元，李显某被骗5000元，江爱某被骗1000元。 （二十三）2016年5月，被告人郑志建等人以邹道某名义在借贷宝平台上骗取邹道某等25名被害人借款，共计53190.04元。具体包括，张某被骗1900元，陈明某被骗2000元，方伟涛某被骗1000元，雷某被骗1000元，耿某被骗1000元，乔某被骗1000元，刘某被骗9000元，钱一某被骗1000元，周某被骗1490.04元，支达超被骗1000元，陈碧某被骗1000元，陈坤某被骗1000元，曾国某被骗1000元，杜鹏某被骗1000元，刘某被骗8000元，刘志某被骗1500元，王某被骗2700元，马某被骗1000元，孙晶某被骗3000元，洪某被骗1000元，霍某被骗500元，张世某被骗100元，谭希某被骗2000元，张云某被骗2000元，王某被骗7000元。 （二十四）2016年5月，被告人郑志建等人以邹龙某名义在借贷宝平台上骗取刁某等6名被害人借款，共计6200元。具体包括：刁银某被骗1500元，**某被骗200元，陈鸿某被骗2000元，吴某被骗200元，邱鑫某被骗300元，杜伟某被骗2000元。 （二十五）2016年5月，被告人郑志建等人以陈煊尧的名义，骗取向义某等35名被害人借款，共计295290元。具体包括：李义某被骗5000元，谢义某被骗8000元，张某2被骗42000元，周某被骗34000元，蒋某被骗40000元，龙某被骗2000元，赵某民被骗2000元，赵良某被骗1000元，李南某被骗1000元，杨文某被骗7700元，俞云某被骗6690元，张洪某被骗3000元，王正某被骗5000元，江某被骗16800元，刘某被骗2000元，吴俊某被骗1000元，陈某被骗12000元，贾某被骗2000元，李某被骗13000元，许某被骗3000元，张小某被骗1000元，胡某被骗46000元，师小某被骗5000元，王某被骗1500元，李某被骗2000元，温某被骗4000元，隋某被骗1000元，李某被骗1000元，陈某被骗3000元，邵某被骗3000元，李某被骗1000元，童某被骗1000元，李兰某被骗9000元，黄某被骗6000元，卢某昌被骗3600元。 （二十六）2016年5月，被告人郑志建以其本人名义在借贷宝平台上骗取肖云30×××××元，方志建11000元，共计41000元。 （二十七）2016年5月，被告人郑志建等人以陈立宝名义在借贷宝平台上骗取傅斯某等18名被害人借款，共计78500元。具体包括：傅某被骗500元，周正某被骗6000元，曹某被骗2000元，李某铖被骗4000元，龚某辉被骗4000元，王某祥被骗28000元，陈某被骗2000元，杜某程被骗2000元，邱某强被骗1500元，韦某浪被骗6000元，蒋某峰被骗3000元，李某被骗3000元，王坤某被骗500元，王茂某被骗7000元，颜某被骗5000元，尹某被骗1000元，陈某被骗2000元，黄某被骗1000元。 （二十八）2016年3月，被告人郑志建等人以苏某名义在借贷宝平台上骗取陈某等6名被害人借款，共计28980.03元。具体包括：陈某被骗2990元，肖某被骗10000元，赵某被骗1000元，李某荣被骗5000元，温文某被骗4990.03元，黄春某被骗5000元。 二、2016年6月至11月期间，被告人郑志建受邱溢溢指使，伙同邱冬冬、李浪涛等人，以上述相同方式在三明梅列区盛景嘉园13幢某某室及龙岩市新罗区老火车站实施合同诈骗事实： （一）2016年7月，被告人郑志建等人以张焕旭名义在借贷宝平台上骗取吴某79558.83元、骗取李某7500元。 （二）被告人郑志建、林友生等人以杜枋名义，在借贷宝平台上骗取王某1等6名被害人借款，共计30990元。具体包括：程某被骗3000元，王某1被骗13000元，叶某被骗5990元，战某被骗6000元，江某被骗1000元，徐某被骗2000元。 （三）2016年7月份，罗德友经曾松明的介绍，到盛景嘉园做所谓的借贷宝借款业务，被告人郑志建、林友生等人以罗德友的名义在借贷宝平台上骗取龚某发等14名被害人借款，共计196282.57元。具体包括：龚某发被骗23262.57元，郭某被骗4000元，郝某被骗5000元，白某被骗1000元，廖某被骗2000元，刘某被骗150000元，龚某被骗2000元，陈某被骗2000元，容某被骗1020元，方某被骗1000元，沈某被骗1000元，刘某被骗1000元，林某被骗2000元，王某被骗1000元。 （四）2016年8月份，林某经曾松明介绍，到盛景嘉园被告人郑志建等人处做所谓借贷宝借款业务。郑志建等人以林熠的名义在借贷宝平台上骗取2名被害人借款，共计11000元。具体包括：谢智某被骗6000元，赖某被骗5000元。 （五）2016年7月份，童正伟经罗德友介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建、林友生等人以童正伟名义在借贷宝平台上骗取程海平等11名被害人借款，共计25000元。具体包括：程某被骗2000元，刘某被骗10000元。方某被骗1000元，江某被骗2000元，邱志某被骗1000元，李国某被骗500元，秦雪某被骗500元，王某被骗2000元，李某被骗998.04元，杨某伟被骗1001.96元，李庆某被骗4000元。 （六）2016年7月份，郑书兆经王贵军介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建、林友生等人以郑书兆名义在借贷宝平台上骗取2名被害人借款，共计11000元。具体包括：周文某被骗8000元，杨春某被骗3000元。 （七）2016年9月，牛有兴经他人介绍，到龙岩新罗区被告人郑志建等人处做所谓借贷宝借款业务。被告人志建等人以牛有兴的名义在借贷宝平台上骗取王海某等13名被害人借款，共计22080元。具体包括：王海某被骗500元，刘明某被骗1000元，钟荣某被骗3000元，周红某被骗2000元，陈某被骗1000元，应友某被骗2000元，黄荣某被骗8270元，崔相某被骗1000元，韩旭某被骗400元，董永某被骗300元，田旻某被骗1000元，陈某被骗600元，杜伟某被骗1010元。 （八）2016年7月份，陈敏到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建、林友生等人以陈敏的名义在借贷宝平台上骗取黄友某等21名被害人借贷宝用户借款，共计69240.19元。具体包括：黄某被骗6040.19元，邓某被骗28400元，王墨某被骗4000元，杨武鹏某被骗5000元，应友某被骗2000元，江某连被骗1000元，黎某被骗500元，罗远某被骗2000元，王广某被骗2000元，徐祖某被骗1000元，叶顺某被骗3000元，杜海某被骗800元，许元某被骗1000元，徐某被骗500元，廖圣某被骗1000元，史军某被骗500元，胡翔某被骗2000元，李某被骗500元，孙某被骗3000元，穆某霞被骗4000元，徐昌某被骗1000元。 （九）2016年8月，陈赛英经蓝启平介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建、林友生等人以陈赛英的名义在借贷宝平台上骗取吴某等17名被害人借款，共计75000元。具体包括：吴某被骗8000元，董修某被骗1000元，史某被骗5000元，陈某被骗2000元，彭某被骗4000元，唐某被骗2000元，王某被骗500元，尚某被骗4000元，王某被骗8000元，晋某被骗6000元，杜某被骗1000元，李苏某被骗1000元，肖平某被骗21000元，白某被骗3500元，晏某被骗2000元，陈某被骗5000元，金某被骗1000元。 （十）2016年8月，胡凤娥经蓝某介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建、林友生等人以胡凤娥的名义在借贷宝平台上骗取赵承寿等11名被害人借款，共计67500元。具体包括：赵承某被骗4000元，余海某被骗5000元，王某被骗3000元。张某被骗6000元，余某被骗40000元，马某被骗1000元，邹某被骗500元，李某被骗1000元，宋某被骗3000元，胡某被骗2000元，秦原某被骗2000元。 （十一）2016年8月，谢小兰经被告人蓝启平介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建等人以谢某的名义在借贷宝平台上骗取夏敬某等12名被害人借款，共计25500元。具体包括：夏敬某被骗1000元，陈某被骗2000元，曹俊某被骗1000元，赖伟某被骗5000元，李柏某被骗4000元，唐某被骗1000元，钟某玲被骗2000元，周某建被骗2000元，苏某涛被骗500元，李某被骗500元，钟习某被骗5000元，沈星某被骗1500元。 （十二）2016年8月，林桔某经曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建等人以林桔生的名义在借贷宝平台上骗取5名被害人借款，6100元。具体包括：魏季某被骗1000元，李丹某被骗1000元，黄建某被骗100元，韩盛某被骗3000元，冯某被骗1000元。 （十三）2016年8月，魏玲经曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建等人以魏玲名义在借贷宝平台上骗取王某1等18名被害人借款，共计103000元。具体包括：王某1被骗3000元，董国某被骗1000元，蒋某被骗40000元，梁文某被骗1000元，柯明某被骗1000元，魏季某被骗2000元，蔡灿某被骗1000元，乔鲜某被骗1000元，钟伟某被骗1000元，余某被骗28000元，李某被骗6000元，李某被骗2000元，陈苏某被骗1000元，吕某被骗2000元，韩某光被骗1000元，樊某被骗10000元，谈世某被骗2000元，沈星某被骗2000元。 （十四）2016年8月，颜凤金经曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建等人以颜凤某名义在借贷宝平台上向吴某等5名被害人借款，共计30800元。具体包括：吴某被骗23000元，张雪某（芜湖市）被骗2000元，张雪某（绵竹市）被骗800元，晏某财被骗4000元，王雨顺某被骗1000元。 （十五）2016年8月，涂成跃在曾松明的介绍下，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建、林友生等人以涂成某名义在借贷宝平台上骗取朱立某等6名被害人借款，共计21500元。具体包括：朱立某被骗1500元，夏敬某被骗1000元，黄启某被骗5000元，李剑某被骗5000元，晏富某被骗6000元，李某被骗3000元。 （十六）2016年7月，许爱珠经曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建、林友生等人以许爱珠名义在借贷宝平台上骗取薛某等10名被害人借款，共计70000元。具体包括：薛某被骗1000元，邓某被骗21000元，汤某被骗1000元，郭露某被骗500元，宋岱某被骗4500元，张双某被骗35000元。陈铜某被骗1000元，安某文被骗3000元，黄某升被骗1000元，王某卿被骗2000元。 （十七）2016年7月，吴金虎在王贵某的介绍下，到盛景嘉园做借贷宝借款业务。被告人郑志建、林友生等人以吴金虎名义在借贷宝平台上骗取林某等18名被害人借款，共计97640.03元。具体包括：林某被骗5000元，霍国某被骗1000元，曾庆某被骗1000元，林云某被骗8000元，申某晖被骗150元，伍某进被骗2000元，周某被骗6000元，王路某被骗6000元，谭某被骗1300元，赵某被骗2900元，罗长某被骗100元，李某宇被骗4000元，张某1被骗9990.03元，邓志某被骗2990元，张光某被骗10000元，漆某被骗21500元，郑杜某被骗11000元，王永某被骗4800元。 （十八）2016年7月，杨朝某经被告人王贵某军介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建、林友生等人以杨某某名义在借贷宝平台上骗取周某等28名被害人借款，共计114350元。具体包括：周某被骗15050元，丁某被骗2000元，韩学某被骗2000元，杨武某被骗11200元，刘喜某被骗500元，李思某被骗500元，廖某被骗2000元，宋某宁被骗8000元，安渊某文被骗2000元，纪小某被骗1000元，李必某被骗1000元，王广某被骗2000元，方某被骗1200元，袁耀某被骗2000元，李某被骗7000元，陈某海被骗1000元，胡某被骗4400元，朱某兴被骗3000元，陈某被骗1000元，樊某被骗5000元，胡翔某被骗3000元，樊雄某被骗11000元，晏某财被骗3000元，何某被骗1000元，黄某芬被骗500元，金某被骗2000元，芦燕某被骗2000元，潘某君被骗20000元。 （十九）傅金某经曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。2016年9月份，被告人郑志建等人以傅金龙名义在借贷宝平台上骗取蔡某平等3名被害人借款，共计1750元。具体包括：蔡某平被骗550元，欧炳某被骗600元，温容某被骗600元。 （二十）谢某添经王贵军介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。2016年9月，被告人郑志建、林友生等人以谢某添名义在借贷宝平台上骗取冯某等9名被害人借款，共计25900元。具体包括：冯某被骗5000元，叶某被骗2000元，陈某被骗1900元，梅某被骗500元，冯某被骗1000元，彭某被骗1000元，何某某被骗500元，郭某某被骗9000元，廖某被骗5000元。 （二十一）吴玉某经罗德友介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。2016年9月，被告人郑志建等人以吴玉使名义在借贷宝平台上骗取袁某路等9名被害人借款，共计68390元。具体包括：袁某路被骗45190元，齐某梅被骗5000元，刘某阳被骗3000元，张唐兴某被骗2000元，朱广某被骗500元，云某贺被骗200元，盛某被骗500元，宋某斌被骗4000元，崔某被骗8000元。 （二十二）钟某好经曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。2016年10月，被告人郑志建等人以钟某好名义在借贷宝平台上骗取刘明某先等8名被害人借款，共计14900元。具体包括：刘明某被骗1000元，陆佳某被骗3000元，谭某被骗2000元，赵书某宾被骗2000元，祝井某哲被骗900元，崔某军被骗1000元，黄某被骗4000元，盛某在被骗1500元。 （二十三）2016年8月份，蔡某文经王贵军介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建、林友生等人以蔡某文名义在借贷宝平台上骗取林某等7名被害人借款，共计17000元。具体包括：林某被骗2000元，方某被骗1000元，陈某源被骗2000元，陈某强被骗3000元，雷某被骗3000元，范某泉被骗1000元，谢某云被骗5000元。 （二十四）2016年7月份，唐某斌经曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建、林友生等人以唐自斌名义在借贷宝平台上骗取叶向阳等7名被害人借款，共计17100元。具体包括：叶某阳被骗4000元，黄某雄被骗4000元，李某伟被骗2000元，张某鹏被骗1000元，郝某男被骗5000元，吕某敏被骗1000元，唐某被骗100元。 （二十五）2016年8月份，曾登经曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建、林友生等人以曾登名义在借贷宝平台上骗取周某英等3名被害人借款，共计9000元。具体包括：周文某被骗5000元，郭强某被骗1000元，赖某灯被骗3000元。 （二十六）张某梅经曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。2016年10月份，被告人郑志建等人以张红梅名义在借贷宝平台上骗取周红祥等13名被害人借款，共计33300元。具体包括：周红某被骗12000元，唐大某被骗100元，邓腊某被骗500元，曾庆某被骗1200元，司品某被骗1000元，许某被骗5000元，王俊某被骗2000元，韩某被骗1000元，李某被骗500元，周小某被骗1000元，应如某被骗7000元，张光某被骗1000元，朱清斌某被骗1000元。 （二十七）2016年8月份，杨春建某经曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建等人以杨春某名义在借贷宝平台上骗取刘建某等2名被害人借款，共计3000元。具体包括：刘建某被骗2000元，魏季某被骗1000元。 (二十八)2016年10月，被告人郑志建等人以胡某庆名义在借贷宝平台上骗取王海庭等10名被害人借款，共计35700元。具体包括：王海某被骗7000元，陈宇某被骗1000元，苏春某被骗500元，焦永某被骗18000元，孙某被骗1000元，宋某波被骗1000元，胡书某被骗2000元，王某庆被骗3000元，邱某星被骗1200元，杜伟某被骗1000元。 （二十九）2016年10月，被告人郑志建等人以宋光军名义在借贷宝平台上骗取刘某佳等3名被害人借款，共计16600元。具体包括：刘志某被骗15000元，吴红某被骗1000元，林建某被骗600元。 （三十）2016年9月份，林某到被告人郑志建等人处做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建等人以林某名义在借贷宝平台上骗取孙建某等8名被害人借款，共计22980元。具体包括：孙建某被骗2000元，袁华某被骗5000元，陆佳某被骗2000元，陈宇某被骗3000元，黎某被骗5000元，宋某波被骗1000元，孙某伟被骗2990元，邱某星被骗1990元。 （三十一）2016年8月份，郑某平经曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人郑志建等人以郑承平名义在借贷宝平台上骗取8名被害人借款，共计18100元。具体包括：刘某被骗5300元，张某曾被骗300元，张某伟被骗1000元，邹某虹被骗1000元，何某芳被骗3000元，张某曾被骗500元，王某顺被骗6000元，王某珍被骗1000元。 （三十二）2016年10月，被告人郑志建等人以李某兵名义在借贷宝平台上骗取刘某先等8名被害人借款，共计11500元。具体包括：刘某先被骗1000元，周某祥被骗4000元，匡某平被骗2000元，叶某被骗500元，王某波被骗1000元，晏某财被骗1000元，杜某安被骗1000元，张某强被骗1000元。 （三十三）2016年9月，被告人郑志建等人以吴某英名义在借贷宝平台上骗取陈某波等6名被害人借款，共计72000元。具体包括：陈某波被骗10000元，刘某被骗5000元，谭小某飞被骗30000元，徐某萍被骗15000元，孟某钢被骗8000元，孟某根被骗4000元。 （三十四）2016年7月份，被告人郑志建等人以陈某珠名义在借贷宝平台上骗取符某等17名被害人借款，共计155990.06元。具体包括：符某被骗15000元，丁某被骗6000元，任某被骗11000元，高某被骗1000元，孙某，在广东省东莞市通过借贷宝平台出借14990.06元，余某被骗18000元，李某被骗3000元，朱某被骗20000元，贺向某被骗1000元，夏某1被骗26000元，杨某被骗1000元，贺某被骗1000元，惠某被骗11000元，黄某被骗1000元，杨某被骗16000元，叶某被骗6000元，周某被骗4000元。 （三十五）2016年6月份，被告人郑志建等人以陈某名义在借贷宝平台上骗取李某等21名被害人借款，共计55000元。具体包括：李某被骗1000元，舒某被骗1000元，杜某被骗1000元，王某2被骗2000元，陈某被骗1000元，胡某被骗2000元，王某被骗3000元，张某被骗1000元，陈某被骗500元，蒋某洪被骗4000元，韦某被骗1000元，苏某被骗8000元，梁某被骗3000元，刘某被骗1000元，邹某被骗1500元，范某被骗4990.06元，杨某被骗4000元，钟某被骗1009.94元，茅某被骗3000元，饶某被骗1000元，叶某被骗10000元。 （三十六）2016年6月份，被告人郑志建等人以陈雪某名义在借贷宝平台上骗取魏某强等13名被害人借款，共计72220元。具体包括：魏某强被骗1000元，艾某被骗5000元，章某被骗1200元，林某被骗3009.92元，罗某红被骗1000元，陈某被骗5000元，曾某被骗5000元，罗某被骗2000元，夏某被骗1000元，范某被骗3990.08元，续某被骗1020元，肖某被骗42000元，周某被骗1000元。 （三十七）2016年10月份，被告人郑志建等人以陈有仁名义在借贷宝平台上骗取周红祥等5名被害人借款，共计27710元。具体包括：周某被骗10000元，曹某被骗10000元，徐某被骗6000元，张某某被骗1010元，王某被骗700元。 （三十八）2016年7月，被告人郑志建等人以黄某名义在借贷宝平台上骗取吴某等6名被害人借款，共计21000元。具体包括：吴红某被骗500元，张某被骗2500元，晏某被骗2000元，杜某被骗1000元，刘某被骗2000元，王某被骗13000元。 （三十九）2016年10月，被告人郑志建等人以蓝某义在借贷宝平台上骗取王某等7名被害人借款，共计24500元。具体包括：王某被骗2000元，钟某被骗1500元，贺某被骗12000元，黄某被骗1000元，苏某被骗2000元，尚国某被骗3000元，崔某雄被骗3000元。 （四十）2016年10月，被告人郑志建等人以李某名义在借贷宝平台上骗取胥某飞等17名被害人借款，共计23640元。具体包括：胥某飞被骗1000元，王某东被骗2000元，张某被骗1000元，章某鹏被骗200元，郑某瀚被骗300元，孙某发被骗500元，张某被骗1000元，吴某生被骗1000元，郭某强被骗100元，张泽某被骗2000元，张某娅被骗4000元，程某被骗1000元，张某被骗1000元，纪某文被骗500元，钱某梅被骗5000元，杜某安被骗2000元，黄荣某被骗1040元。 （四十一）2016年11月，被告人郑志建等人以李清某名义在借贷宝平台上骗取范某梅等10名被害人借款，共计24800元。具体包括：范艳某被骗10000元，胥某飞被骗800元，刁某华被骗1000元，王某东被骗1000元，肖某生被骗6000元，廖某被骗1000元，盛某被骗500元，张有某被骗3000元，杜某安被骗1000元，王某被骗500元。 （四十二）2016年10月，被告人郑志建等人以邱某名义在借贷宝平台上骗取王某等11名被害人借款，共计52590元。具体包括：王某被骗4990元，林某被骗2000元，刘某被骗5000元，马某被骗16000元，刘某被骗2100元，张某被骗1000元，卢某被骗2000元，宋某被骗1000元，王某庆被骗15000元，邱某星被骗2500元，鲁礼某被骗1000元。 （四十三）2016年7月，被告人郑志建、林友生等人以王淑某名义在借贷宝平台上骗取龚某发等11名被害人借款，共计93012.69元。具体包括：龚昌某被骗11569.69元，张幸某被骗2000元，桑志某被骗8593元，尚艳某被骗1600元，刘某被骗54850元，庞某龙被骗1000元，孙某玉被骗4000元，薛某勤被骗3000元，蒋某被骗1000元，唐某被骗400元，杨某富被骗5000元。 （四十四）2016年10月，被告人郑志建等人以杨先明名义在借贷宝平台上骗取刘瑞某等3名被害人借款，共计71790元。具体包括：刘瑞某被骗58000元，王某被骗7790元，黄某被骗6000元。 （四十五）2016年11月，被告人郑志建等人以易玉某名义在借贷宝平台上骗取刁某华等14名被害人借款，共计25900元。具体包括：刁银某被骗2000元，蒋某某被骗4000元，李某某被骗500元，王某某被骗9600元，唐某被骗500元，余某被骗1000元，张某被骗3000元，侯某豆被骗200元，张某被骗1500元，盛某被骗1000元，黄新某被骗200元，张某亮被骗1000元，杜某安被骗1000元，洪宁某被骗400元。 （四十六）2016年6月，被告人郑志建等人以郑某义在借贷宝平台上骗取樊某等44名被害人借款，共计533899.7元。具体包括：樊小某被骗8000元，李增某被骗35000元，周正某被骗40000元，胡某被骗31000元，林某伟被骗999.7元，卢某琴被骗5000元，李某被骗1000元，赵现某被骗2000元，黄某华被骗4000元，哈某霞被骗4000元，张某2被骗10000元，赵子某被骗10000元，王某波被骗8000元，张景某被骗1500元，王某鼎被骗30000元，吴某明被骗16400元，崔允某被骗1000元，何忠某被骗2000元，洪某被骗5000元，罗汝某被骗67000元，徐某根被骗14000元，赵某亮被骗2000元，黄荣某被骗1000元，韩某利被骗1000元，贾某卿被骗23000元，王路某被骗12000元，任某被骗16000元，张某被骗2000元，秦某浩被骗5000元，江喜某被骗8000元，孙珍某被骗2000元，付某被骗60000元，刘某被骗5000元，丛某被骗2000元，马某被骗1000元，颜某被骗2000元，高某敏被骗10000元，高某被骗5000元，高正某被骗3000元，胡星某被骗10000元，黄某国被骗9000元，林道某被骗20000元，叶某威被骗10000元，余某被骗20000元。 以上款项均已经扣减案发前归还的部分。 另查明，被告人郑志建于2017年11月30日在漳平市和平镇××××自然村被民警抓获。被告人林友生于2017年12月20日在泉州市网吧内被民警抓获；被告人徐必文于2018年1月8日在龙岩市新罗区网吧内被民警抓获。 再查明，另案处理的同案人杜枋归案后于2018年2月2日通过其亲属向本院退赔王某1等6名被害人经济损失30990元；刘宗敏归案后，于2018年4月3日通过其亲属向三明市公安局梅列分局退出47000元；陈赛英归案后，于2018年4月10日通过其亲属向三明市公安局梅列分局退出75000元；许爱珠归案后，于2019年1月16日通过其亲属向本院退出12000元。陈敏归案后，于2017年7月21日通过其亲属向三明市公安局梅列分局退出67800元。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证明： 1.被害人方某、张某1、夏某2、惠某、何某、张某2、梁某、胡某、张某3、高某、林某、史某、樊某、袁某、叶向阳、刘某、漆某、晋某、丁某、付某、汤某、战立山、王某1、王某2、吴某、范某等人的报案材料及陈述证明，2016年期间，其在借贷宝平台上，被他人以签订借款合同方式骗走钱款的经过。对方骗钱后手机就将其拉黑，停止使用。 2.借贷宝开户信息资料、借款合同、借贷宝账户交易记录、逾期未还款明细、债权债务分析、手机截图、借贷宝平台介绍证明，各被害人在借贷宝平台上签订借款合同后被骗金额以及借款期间归还部分本息情况。 3.人像辨认笔录及照片证明，经被告人林友生辨认，共同参与本案合同诈骗犯罪的有邱溢溢、邱冬冬、李浪涛、陈煊尧、郑志建等十余人；经被告人徐必文辨认，共同参与本案合同诈骗犯罪的有邱溢溢、陈煊尧等多人。经童正伟辨认，郑志建就是帮其操作借贷宝账号、拍照做人像认证的业务员。 4.另案处理的陈煊尧供述，2016年2月份，其了解到通过借贷宝平台借钱不还实施诈骗的方法，跟邱溢溢学刷流水和玩号，先是在新罗区小区，之后到永安大榕树旁兴业银行楼上一个套房做，邱溢溢是老板，招了很多人，有其和郑志建、邱冬冬、李浪涛等许多工作人员，负责刷流水和玩号。郑志建是其邀请来做借贷宝赚钱的，在龙岩、永安三明都有做。徐必文在永安一起刷流水和玩号。其作为工作人员，可以抽取总借款的10%。后来，郑志建和邱溢溢等人又去了三明做。内部人员分为老板、工作人员、中介和客户几个层级。 5.另案处理的邱溢溢供述，其了解到通过借贷宝平台借款不还的骗钱方法后，2016年2月过完年，其租了龙岩新罗区的房子，叫上郑志建（海龙王）、陈煊尧、李浪涛、陈某等人开始做借贷宝诈骗，其教他们玩号，互相刷流水。刷流水把客户的账号数据做好了，用这个账号去借钱，人家才会愿意借，放款人看到客户的借贷宝账户等级高、借出去的钱多，就会有一种客户是有经济实力的，借钱一定会还的错觉。2016年4、5月份，龙岩的客户该做的都差不多了，其与陈煊尧、郑志建等人到永安市区大榕树旁边一家兴业银行楼上以及三明梅列区盛景嘉园小区做借贷宝诈骗。其是老板，郑志建、邱冬冬、李浪涛等人都是其手下的工作人员。当时的中介是“地瓜”，负责找客户，把借来的钱扣去利息后，客户拿三分之一。回到龙岩继续做的时候，其手下还有郑志建、邱冬冬、李浪涛、叶惠杰等人。 6.另案处理的李浪涛供述，2016年6月左右，其与邱溢溢等人一起在三明租房子开始做借贷宝。邱溢溢是老板。业务员有郑志建（海龙王）、邱冬冬、叶惠杰等人。三明的中介有郭永伟、曾松明等人。客户来时，中介和业务员就会跟客户说在借贷宝平台上借的钱是以客户名义去借的，借的钱可以不用还，借来的钱客户只能拿到扣除利息后的三分之一。客户同意就去借钱了。其利用客户提供的身份进行注册后帮客户刷流水，帮客户造假，做一个好看的流水，提高客户的信誉度，这样才好向放款人借钱，借到钱之后就不再还款。林友生在三明的盛景嘉园有参与做借贷宝玩号的工作。 7.另案处理的邱冬冬供述，2016年6月份左右，邱溢溢叫了郑志建、叶惠杰、李浪涛等人一起来三明做借贷宝借款的业务，在盛景嘉园租的房子。邱溢溢是老板负责联系介绍客户的中介，其与郑志建（海龙王）、叶惠杰、李浪涛等人负责接待、包装客户，刷流水后在借贷宝平台上借款，借到钱后再来分钱。一般是客户拿30%，剩下的给邱溢溢和中介。邱溢溢拿到钱后会给帮忙客户办理借款的业务员抽成，剩下钱的就是邱溢溢拿走了。每次刷流水，业务员都会在一起帮忙刷。其与邱溢溢等人做到当年的10月份左右。 8.另案处理的曾松明供述，其和郭永伟于2016年4月至8月期间和邱总（邱溢溢）等人合作，通过借贷宝平台向外地人借钱分掉的方式牟利，2016年6月至8月期间是在三明市梅列区列西盛景嘉园13幢501办公室进行视频认证等操作。 9.另案处理的郭永伟供述，2016年6月起，其和曾松明、蓝启平以及王贵军、佘建江等人和邱溢溢等人合作，实施借贷宝诈骗，负责介绍客户。 10.被告人林友生供述，其有和邱溢溢、李浪涛等人一起在三明市梅列区盛景嘉园小区通过借贷宝平台骗钱。2016年6月，其与李浪涛、邱冬冬等人一起到三明，住在盛景嘉园小区的一个套房内。到达三明的第二天，李浪涛教其如何刷流水、玩号。中介带客户来工作室，工作人员先对客户说明，要实名注册借贷宝账户，从借贷宝平台借来的钱上是不用还的，因为放款人基本都是外地的。钱借来后，只要把手机号和微信停止使用，放款人没办法找到客户，钱就不用还了。之后注册借贷宝账户，所有工作人员相互协作，轮流帮客户刷流水，提高客户借贷宝账号的信誉，再向他人借钱。放款人看到客户的信誉好，就会认为客户有经济实力、会还钱。再加上线下还会支付些利息，放款人就容易把钱通过借贷宝平台借给我们。借来的钱就没打算还，扣除支付的利息之后，分给客户一部分，剩余部分其抽2.5%，剩下的是参邱溢溢的。所有工作人员的工作都差不多，就是刷流水和玩号，期间，其分得1000元。郑志建也是那里的工作人员。 11.被告人郑志建供述，其和邱溢溢等人在龙岩新罗区莲东小区、永安市大榕树兴业银行楼上出租屋、三明梅列区盛景嘉园小区等、龙岩市新罗区老火车站附近通过借贷宝平台骗钱。2016年2月，陈煊尧问其要不要去龙岩做借贷宝借款业务，借来的钱可以不用还。其表示同意，因为这些放款人基本都是外地的，只要把钱借来后，把手机号、微信号停用，放款人找不到人，这些钱就可以不用还了，但借来的钱只能拿到三分之一。之后，其和陈煊尧到龙岩莲东小区和邱溢溢见面，注册了借贷宝账号，并用其账号骗得49000元，其分得7300元。其加入后每月底薪500元，包吃包住，骗到的钱扣除利息后有16%的抽成。其先是向客户介绍骗钱不用还的方法，然后帮客户注册借贷宝账户，所有工作人员就通过自己的借贷宝账户或一些借来的借贷宝账户轮流帮客户的账户刷流水，提高客户的借贷宝账户的信誉度，放款人看到客户信誉度比较高，就会认为客户很有经济实力、会还钱。其是用别人的账号帮客户刷流水。之后其与工作人员就用客户的账号在借贷宝平台上借钱。借来的钱扣除支付的利息之后，分给客户三分之一，剩余的钱，其抽16%，剩下的是邱溢溢的。大家就是一个团队，工作中会互相帮忙协作。其与邱溢溢等人做到2016年年底，当时还把没有做完的一些客户号带到龙岩新罗区老火车站附近去做。期间，其有做流水和玩号，获得几千元报酬。在永安市大榕树兴业银行楼上出租屋，徐必文也是那儿的工作人员。 12.被告人徐必文供述，2016年6月份，其有和邱溢溢、陈煊尧等人一起在永安通过借贷宝平台骗钱。首先，中介带客户来工作室，工作人员先对客户介绍，要实名注册借贷宝账户，从借贷宝平台借来的钱上是不用还的，因为放款人基本都是外地的。钱借来后，只要把手机号和微信停止使用，并躲藏一段时间，放款人没办法找到客户，钱就不用还了。之后帮客户注册借贷宝账户，所有工作人员相互协作，通过自己的借贷宝账号以及一些借来的借贷宝账户帮客户的账户轮流帮客户的储藏室宝账号刷流水，提高客户借贷宝账号的信誉，再向他人借钱。放款人看到客户的信誉好，就会认为客户有经济实力、会还钱。再加上线下还会支付些利息，很多放款人就容易受骗。借来的钱扣除支付的利息，分给客户三分之一，剩余部分由负责玩号的工作人员抽8%-15%,剩下的由老板邱溢溢分配。其从2016年6月6日和陈煊尧、徐杰等人到永安。学习如何刷流水、玩号，做到6月16日回龙岩。期间，其借贷宝账号用来刷流水。其本人共获利500元，吃住由邱溢溢、陈煊尧负责。 13.到案经过证明，被告人郑志建于2017年11月30日，在漳平市和平镇××××自然村被民警抓获；被告人林友生于2017年12月20日，在泉州市网吧内被民警抓获；被告人徐必文于2018年1月8日，在龙岩市新罗区网吧内被民警抓获。 14.另案处理的同案人判决书证明，另案处理的同案人邱溢溢等人已经被判处刑罚及退赃情况。 15.身份信息资料证明，被告人郑志建、林友生、徐必文的基本情况。 以上证据收集程序合法，经过庭审质证，能相互关联，互相印证，形成证据锁链。本院对上述证据证明的事实，依法予以确认。 1.被告人郑志建关于其是主动到漳平市公安局和平派出所投案，系自首的辩解 经查，2017年11月30日14时50分至15时16分期间，被告人郑志建在漳平市公安局和平派出所被第一次讯问，其供述“今天早上9时许，我和五、六个工人到和平镇××××自然村的养猪场收购废旧物品，还没离开时，有人发现挂在房间墙壁上的衣服口袋里的钱包不见了，就怀疑是我们偷的，就报警，警察来后，就把我们带到和平派出所来讯问了”。 漳平市公安局和平派出所出具的到案经过证明，公安民警将被告人郑志建带回派出所核实其身份，发现其是因本案诈骗被网上通辑的在逃人员。公安民警问郑志建为什么没有主动投案，郑志建供述“邱冬冬、李浪涛等人告诉我说，做这个事情不算是违法犯罪，我也不清楚”。 上述证据能相互印证，证明被告人郑志建被公安民警抓获归案的事实。郑志建关于其是主动投案的辩解，无事实依据，不予采纳。 2.关于被告人徐必文辩护人提出，指控徐必文合同诈骗数额应扣减陈会珠、陈天德、童正伟账号涉及的诈骗数额问题。 经查，陈会珠、陈天德、童正伟的借贷宝账号被郑志建等人用于在盛景嘉园以及龙岩市新罗区老火车站附近实施合同诈骗，而被告人徐必文并未参与盛景嘉园以及龙岩市新罗区老火车站部分的犯罪，因此，公诉机关对徐必文的该部分指控，本院不予认定。辩护人的该辩护意见予以采纳。 另案处理的邱溢溢纠集陈煊尧、邱冬冬、李浪涛及被告人郑志建、林友生、徐必文等多人与郭永伟、曾松明等人共谋实施合同诈骗，与另案处理的王贵军等人组成较为固定的合同诈骗犯罪组织，在几个月的较长时间段内，分工负责，有组织、有预谋地通过借贷宝平台实施合同诈骗活动，被害人涉及全国多个省份，社会危害后果严重。符合犯罪集团的基本特征。本案被告人郑志建、林友生、徐必文与另案处理的同案人应认定为犯罪集团。 本院认为，被告人郑志建、林友生、徐必文以非法占有为目的，伙同他人隐瞒真相，在网络上通过借贷宝平台签订、履行合同的过程中，骗取他人财物，其中郑志建参与骗取数额4845064.31元，数额特别巨大；被告人林友生参与骗取其中的1046654.62元，数额特别巨大；被告人徐必文参与骗取其中的329868.18元，数额巨大；其行为均已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。对公诉机关计算有误部分的数额，依法予以纠正。郑志建、林友生、徐必文与同案人主观上有共同骗取他人钱款的故意，客观上相互配合，共同实施犯罪行为，其共同参与部分是共同犯罪，应对共同参与部分的犯罪结果负责。郑志建、徐必文归案后，能如实供述其主要犯罪事实，依法从轻处罚。 被告人郑志建、林友生、徐必文伙同他人通过网络实施合同诈骗，被害人众多，遍及全国多个省份，公安机关无法逐一收集所有被害人陈述。结合已收集在案的被害人陈述、借款合同，经查证属实的交易记录、电子数据、同案人以及三被告人的供述，足以证明郑志建、林友生、徐必文的犯罪事实。辩护人关于指控犯罪数额证据不足的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。郑志建、林友生、徐必文在邱溢溢、陈煊尧等人的纠集下，参与本案合同诈骗犯罪，操作借贷宝账户刷流水，提高借贷宝账户信誉等级，为邱溢溢等人实施诈骗提供帮助，违法所得几百元至数千元不等。根据查明的事实，郑志建、林友生、徐必文受他人指使参与犯罪，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，可比照主犯从轻或减轻处罚。根据同案人供述及相关被害人的陈述，本案有在借贷宝平台之外归还部分本息给被害人的情况，因被害人遍及全某，客观上侦查机关无法逐一核实，从有利于被告人的角度考虑，在量刑时酌情予以从轻处罚。郑志建、林友生、徐必文与同案人尚未退出的款项依法应当退赔。 依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（四）项、第（五）项，第二十五条第一款，第二十六条第二款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人郑志建犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金十五万元，限本判决生效之日起十日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月30日起至2027年11月29日止）； 二、被告人林友生犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金十万元，限本判决生效之日起十日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月20日起至2025年6月19日止）； 三、被告人徐必文犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金五万元，限本判决生效之日起十日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月8日起至2020年10月7日止）； 四、责令被告人郑志建与另案处理的邱溢溢等人共同退赔4646774.31元；被告人林友生对其中的1046654.62元承担共同退赔责任；被告人徐必文对其中的329868.18元承担共同退赔责任。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林伦兵 人民陪审员  苏俊妹 人民陪审员  王 凯 二〇一九年十一月十五日 书 记 员  杨 彬 附本判决书相关法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》 第四条准确认定共同犯罪与主观故意 （一）三人以上为实施电信网络诈骗犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，应依法认定为诈骗犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对犯罪集团中组织、指挥、策划者和骨干分子依法从严惩处。 对犯罪集团中起次要、辅助作用的从犯，特别是在规定期限内投案自首、积极协助抓获主犯、积极协助追赃的，依法从轻或减轻处罚。 对犯罪集团首要分子以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。全部犯罪包括能够查明具体诈骗数额的事实和能够查明发送诈骗信息条数、拨打诈骗电话人次数、诈骗信息网页浏览次数的事实。 （二）多人共同实施电信网络诈骗，犯罪嫌疑人、被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。在其所参与的犯罪环节中起主要作用的，可以认定为主犯；起次要作用的，可以认定为从犯。 上述规定的“参与期间”，从犯罪嫌疑人、被告人着手实施诈骗行为开始起算。 （三）明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外： 1．提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的； 2．非法获取、出售、提供公民个人信息的； 3．制作、销售、提供“木马”程序和“钓鱼软件”等恶意程序的； 4．提供“伪基站”设备或相关服务的； 5．提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供支付结算等帮助的； 6．在提供改号软件、通话线路等技术服务时，发现主叫号码被修改为国内党政机关、司法机关、公共服务部门号码，或者境外用户改为境内号码，仍提供服务的； 7．提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的； 8．帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的。 上述规定的“明知他人实施电信网络诈骗犯罪”，应当结合被告人的认知能力，既往经历，行为次数和手段，与他人关系，获利情况，是否曾因电信网络诈骗受过处罚，是否故意规避调查等主客观因素进行综合分析认定。