安徽省淮北市相山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0603刑初410号公诉机关淮北市相山区人民检察院。被告人相志伟，男，1991年9月6日出生于安徽省濉溪县，汉族，高中文化，原淮北市汇融商务服务有限公司业务部团队经理、业务员，户籍所在地安徽省淮北市濉溪县，住安徽省淮北市相山区。因涉嫌敲诈勒索罪，于2017年12月10日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，于2018年1月15日被该局取保候审，于2019年1月7日被该局监视居住，于2019年7月10日被淮北市相山区人民检察院批准逮捕，当日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。辩护人赵先敏，安徽北方之光律师事务所律师。淮北市相山区人民检察院以相检刑诉（2019）279号起诉书指控被告人相志伟犯敲诈勒索罪，向本院提起公诉。本院于同年10月9日立案，并依法组成合议庭，于2019年11月1日公开开庭审理了本案，淮北市相山区人民检察院指派检察员陈慧丽、检察官助理张烨出庭支持公诉，被告人相志伟及其辩护人赵先敏等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。淮北市相山区人民检察院指控：张强（已判决）于2017年7月28日在淮北市相山区中泰国际广场12层1205室成立淮北市汇融商务服务有限公司（以下简称汇融公司），该公司有针对性的选择客户从事按揭车辆贷款业务，主要以贷款前期扣除的各项费用以及高额的违约金为盈利点，形成了以张强为总经理，刘阳（已判决）为副总经理，秦凯（已判决）、黄艳秋（已判决）为部门经理，马青岛（已判决）、花锐（已判决）等为部门工作人员的相对固定的犯罪集团。该公司实行逐级汇报的管理制度，有明确的业务办理流程以及考勤、奖惩等制度。先由业务部业务员对客户的按揭车辆进行价格评估，以评估价格的30%-50%确定放款总额，再扣除保证金、GPS安装使用费、家访费、利息费、服务费等各项费用后的余额为被害人实际收到的款项；再由公司文员与被害人签订包括借款合同、协议书、车辆安装GPS开走服务协议、车辆租赁合同、房屋租赁合同等一系列仅有被害人签名的空白合同，同时要求被害人出具虚高的借条、收条，并按汇融公司设计好的模版手抄一份违约情形明显不合理的承诺书。合同签订后，由刘阳以及业务员为车辆安装GPS、进行家访，后刘阳将前期调查情况汇报给张强，由张强决定放款给被害人。张强放款后，由贷后部对车辆进行跟踪，一旦发现该车出现“违约”情形，刘阳或张强立即带着黄艳秋、马青岛、花锐强行或者私自将车开走，后贷后部通知被害人已经违约，要求被害人一次性支付本金、拖车费、50%的违约金等高额费用赎车，并威胁被害人如不支付则将车卖掉，该犯罪集团系“套路贷”恶势力犯罪集团。被告人相志伟自进入汇融公司后，先后担任业务部团队经理、业务员，共参与两起：1.2017年9月上旬，被害人杜某以皖Ｆ×××××别克英朗汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到26100元，并按汇融公司的要求出具38000元的借条、收条。后汇融公司以杜某提供虚假租房信息为由认定其违约将车开走，要求杜某支付本金、违约金等各项款项共计60000元赎车，杜某拒绝后报警，张强要求其支付70000元赎车。后张强于2017年11月21日将该车以31500元的价格卖予张东生（已判决）、张东辉（已判决）。经鉴定，该车价值人民币91250元。2.2017年11月28日，被害人彭某以皖Ｆ×××××凯迪拉克汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到69420元，并按汇融公司的要求出具93960元的借条、收条。后汇融公司以彭某私配钥匙为由认定其违约将车开走，要求彭某支付本金、违约金、拖车费等各项款项共计138000元赎车。后张强于2017年12月4日将该车以123000元的价格卖予张东生、张东辉。经鉴定，该车价值人民币279933元。公诉机关当庭宣读、出示了户籍信息、前科情况核实证明、到案经过、扣押清单、发还清单、银行交易流水、承诺书、借条、收条、借款合同、车辆安装GPS协议等书证，鉴定意见，证人王某、周某的证言，被害人杜某、彭某的陈述，同案犯张强、刘阳、黄艳秋等的供述，被告人相志伟的供述等证据。公诉机关认为：被告人相志伟伙同他人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，肆意认定他人违约，索取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条的规定，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请依法判处。被告人相志伟对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见为：本案犯罪数额27万余元；被告人相志伟自动到案，如实供述犯罪事实，应当认定为自首；其在共同犯罪中作用很小，仅起到了辅助作用，应当认定为从犯。建议对其减轻处罚在三年以下有期徒刑量刑。经审理查明：张强（已判决）于2017年7月28日在淮北市相山区中泰国际广场12层1205室成立汇融公司，该公司有针对性的选择客户从事按揭车辆贷款业务，主要以贷款前期扣除的各项费用以及高额的违约金为盈利点，形成了以张强为总经理，刘阳（已判决）为副总经理，秦凯（已判决）、黄艳秋（已判决）为部门经理，马青岛（已判决）、花锐（已判决）等为部门工作人员的相对固定的犯罪集团。该公司实行逐级汇报的管理制度，有明确的业务办理流程以及考勤、奖惩等制度。先由业务部业务员对客户的按揭车辆进行价格评估，以评估价格的30%-50%确定放款总额，再扣除保证金、GPS安装使用费、家访费、利息费、服务费等各项费用后的余额为被害人实际收到的款项；再由公司文员与被害人签订包括借款合同、协议书、车辆安装GPS开走服务协议、车辆租赁合同、房屋租赁合同等一系列仅有被害人签名的空白合同，同时要求被害人出具虚高的借条、收条，并按汇融公司设计好的模版手抄一份违约情形明显不合理的承诺书。合同签订后，由刘阳以及业务员为车辆安装GPS、进行家访，后刘阳将前期调查情况汇报给张强，由张强决定放款给被害人。张强放款后，由贷后部对车辆进行跟踪，一旦发现该车出现“违约”情形，刘阳或张强立即带着黄艳秋、马青岛、花锐强行或者私自将车开走，后贷后部通知被害人已经违约，要求被害人一次性支付本金、拖车费、50%的违约金等高额费用赎车，并威胁被害人如不支付则将车卖掉。该犯罪集团系“套路贷”恶势力犯罪集团。被告人相志伟自进入汇融公司后，先后担任业务部团队经理、业务员，共参与两起，非法获利3000余元：（一）2017年9月上旬，被告人相志伟作为业务部门业务员及经理，被害人杜某以皖Ｆ×××××别克英朗汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到26100元，并按汇融公司的要求出具38000元的借条、收条。后汇融公司以杜某提供虚假租房信息为由认定其违约将车开走，要求杜某支付本金、违约金等各项款项共计60000元赎车，杜某拒绝后报警，张强要求其支付70000元赎车。后张强于2017年11月21日将该车以31500元的价格卖予张东生、张东辉（二人均已判决）。经鉴定，该车价值人民币91250元。2017年12月13日，淮北市公安局相山分局从张东生家人周某处扣押皖Ｆ×××××别克汽车。（二）2017年11月28日，被告人相志伟作为业务部门业务员，被害人彭某以皖Ｆ×××××凯迪拉克汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到69420元，并按汇融公司的要求出具93960元的借条、收条。后汇融公司以彭某私配钥匙为由认定其违约将车开走，要求彭某支付本金、违约金、拖车费等各项款项共计138000元赎车。后张强于2017年12月4日将该车以123000元的价格卖予张东生、张东辉。经鉴定，该车价值人民币279933元。2017年12月13日，淮北市公安局相山分局从张东生家人周某处扣押皖Ｆ×××××凯迪拉克汽车，并于当日发还被害人彭某，车辆发还时，被害人彭某向该局退交车辆贷款69420元。2017年12月9日，被告人相志伟得知公司人员被公安机关带走调查后前往淮北市公安局相山分局询问情况，被该局依法传唤后如实供述了犯罪事实。上述事实，有下列证据予以证实。1.受案登记表，证明：被害人杜某、彭某报案登记情况。淮北市公安局相山分局分别于2017年12月20日对杜某被敲诈勒索案立案侦查，于2017年12月12日对彭某被敲诈勒索案立案侦查。2.户籍信息、违法犯罪前科情况核实证明,证明：被告人相志伟1991年9月6日出生，案发时已达到刑事责任年龄。无违法犯罪记录。3.残疾证，证明：相志伟为肢体残疾，残疾证号为42。4.到案经过，证明：2017年12月9日，有几人到淮北市公安局相山分局门卫处询问汇融公司人员被刑警大队带走的情况，相山分局民警前往门口询问对方人员身份，发现相志伟在场，随将相志伟传唤到相山分局执法办案中心接受讯问。5.扣押决定书及扣押清单、发还清单、接受证据材料清单，证明:公安机关于2017年12月13日决定扣押周某持有的车牌号为皖Ｆ×××××凯迪拉克汽车一辆，车牌号为皖Ｆ×××××别克轿车一辆,并于12月13日发还被害人彭某凯迪拉克汽车一辆，车牌号皖Ｆ×××××，彭某于同日向淮北市公安局相山分局退交车辆贷款69420元。6.张强、张东辉名下银行流水记录，证明：2017年11月28日，张强名下6212261305003677905账户分别转账50000元、19420元（合计69420元）至彭某账户。2017年11月21日，张东辉名下6228480659004361476账户转账31500元至张强6212261305003677905账号，附言为“英朗购车款”。2017年12月4日，张东辉名下6228480659004361476账户分别转账50000元、50000元、23000元（合计123000元）至张强6212261305003677905账号，转账附言均为“XTS车款”。7.会议笔记，证明：相志伟、李宁、李盟、韩恒等人会议笔记本记录内容。8.汇融公司与被害人杜某之间的借条、收条、合同等书证。（1）杜某书写的承诺书，内容：其本人承诺在未经贵公司允许下禁止将车辆皖Ｆ×××××驶出淮北市区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小贷公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负。（2）杜某签名的借条，内容：杜某向张强借款38000元。（3）杜某签名的收条，内容：借款人杜某收到出借人张强支付的《车辆质押借款合同》项下的借款（现金38000元）。本人承诺在2018年1月13日前一次还清38000元。(4）杜某身份证复印件，证明:杜某的身份信息。（5）借条、收条，显示：仅有杜某签名，其它信息是空白。（6）债权转让通知书，显示：债务方（丙方）处有杜某签名，债务人处有杜某签名，其它项下均空白。（7）反担保保证合同，显示：主债务人（丙方）处有杜某签名，其它项下均空白。（8)车辆安装GPS开走服务协议，证明：首部乙方（借款人）处有杜某签名及身份证号，协议末尾处乙方（借款人）处有杜某签名，其它项下都是空白。（9）房屋租赁合同，显示：出租方有杜某签名和身份证号码，末尾甲方有杜某签名和手机号码，其它项下空白。该组证据证明杜某向张强出具38000元借条及收条，承诺在2018年1月13日前一次还清，并手写一份承诺书。相关合同均只有杜某签名，其他项均为空白。（证据卷三P120-133页）9.汇融公司与被害人彭某之间的借条、收条、合同等书证。（1）彭某书写的承诺书，内容：其承诺在未经贵公司允许下禁止将车辆皖Ｆ×××××驶出淮北市区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小贷公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负。本人承诺所提供所有资料情况属实，如有虚假视为违约，后果自负。（2）彭某签名的借条，内容：彭某向张强借款93960元。（3）彭某签名的收条（日期2017年11月28日），内容：借款人彭某今收到出借人张强支付的《车辆质押借款合同》项下的借款（现金、转账93960元）其中现金24540元，转账69420元。本人承诺在2018年2月28日前还清93960元。(4）彭某身份证复印件，证明:彭某的身份信息。（5）借条、收条，显示：仅有彭某签名，其它信息是空白。（6）车辆贷款服务申请表，证明：彭某因生意周转申请车辆贷款并填写了个人的身份信息、住房信息、公司信息、车辆信息以及家庭成员信息。（7）车辆租赁合同共四面，显示：该份合同仅有第四面出租方处有淮北市汇融有限公司字样，承租方处有彭某签名，日期仅写了2017，其它项下都是空白。（8）租赁车辆交接单、汽车租赁登记表，显示：仅有彭某的签名、手机号，其它项下空白。（9）房屋租赁合同，显示：出租方有彭某签名和身份证号码，末尾甲方有彭某签名和手机号码，其它项下空白。（10）中国人民银行征信中心个人信用报告，证明：彭某的个人征信明细。（11)车辆安装GPS开走服务协议，显示：首部乙方（借款人）处有彭某签名及身份证号、电话，协议末尾处乙方（借款人）处有彭某签名，签约日期：2017，其它项下都是空白。（12）借款合同，证明：借款人（乙方）处有彭某的签名、身份证号、住所地、联系电话，末尾处乙方有彭某的签名。该组证据证明彭某向张强出具借款93960元的借条及收条，承诺在2018年2月28日前还清93960元，并手写一份承诺书。相关合同均只有彭某签名，其他项为空白。（证据卷三P134-166）10.淮北市价格认定局淮价认定[2018]43号价格认定结论书，证明：经淮北市价格认定局鉴定，别克英朗汽车价值91250元。凯迪拉克轿车价值279933元。11.（2018）皖0603刑初296号刑事判决书、（2019）皖06刑终135号刑事裁定书，证明：2019年4月4日，因犯敲诈勒索罪，同案犯张强、刘阳、秦凯、黄艳秋、花锐、马青岛因犯敲诈勒索罪分别被淮北市相山区人民法院判处有期徒刑十年九个月、有期徒刑十年三个月、有期徒刑五年六个月、有期徒刑五年、有期徒刑四年、有期徒刑四年。2019年6月26日，淮北市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。12.证人王某证言，主要内容：相志伟2017年8月份到公司，担任团队经理大概从2017年9月至2017年10月份，之后相志伟就跟着秦凯干了。张强、刘阳和业务经理他们几个经常开会。业务员有事是向团队经理汇报，然后团队经理再给张强、刘阳汇报，业务员一般不直接给张强、刘阳汇报。相志伟可以直接给张强、刘阳汇报，因为他担任过一段时间的团队经理。相志伟知道贷后部的人员情况和工作职责。张强和刘阳都说过，让业务员还有文员、会计都不要去贷后部的办公室，不要打听贷后的事情。承诺书开始是没有的，2017年9月份，刘阳在纸上写了一个承诺书的模板，给其说以后客户来钱合同时就按照这个模板抄一遍，签字按手印，跟合同放在一起让客户签。13.证人周某证言，主要内容：2017年12月13日凌晨，其和家人把几辆车从河北唐山开到淮北市相山分局刑警大队。一共四辆车，分别是凯迪拉克汽车一辆、途观越野车一辆、一辆雪佛兰越野车、一辆别克汽车，四辆车都是白色的。都有行驶证，证件也都交给民警了。其中一辆雪佛兰越野车和凯迪拉克汽车是从河北唐山开回来的。途观和别克是从其他地方开回来的，因为已经卖出去了，所以其家人直接去的买车人的地方，把车赎回来开回淮北市。其老公叫张东生、他的弟弟叫张东辉。他平时收购一些二手车，这次退回淮北市相山公安分局的四辆车就是其老公之前在淮北市收的四辆二手车。其和家人知道张东生以及张东辉被关起来后，就赶紧联系途观车以及别克车的买家，花钱把车又给赎回来了。把张东生、张东辉之前收来的车找齐后，就马上开到淮北市，主动退回公安机关。还有一辆车其老公收回来后，被卖掉了，找到买车人后，发现那辆车被偷了，所以暂时不知道在什么位置。14.被害人杜某的陈述，证明：其2017年8月购买了一辆别克英朗轿车（白色，车牌号为皖Ｆ×××××）。其有个朋友问其借钱，其没有钱，想通过贷款公司办点贷款借钱给这个朋友。2017年9月8号左右，其去淮北市汇融商务服务公司，一个叫相志伟的业务员接待的其，将贷款流程向其做了介绍。流程是：其名下这辆皖Ｆ×××××白色别克英朗汽车，被他们公司软件评估，估价为38000元，这是公司放款总额。按照公司规定，需要扣除10%的保证金（3800元）、家访费1000元、给其的车安装GPS费用2000元，办理贷款的服务费(或称中介费)5%（5个点，即1900元），另外还要先扣后三期的利息（每半个月计息一次，算一期）等费用，其实际能拿到26100元的贷款。第二天其带着身份证、个人征信报告、车辆行驶证、车辆保险单等到汇融公司，相志伟让公司的文员给其签合同。签合同前相志伟告诉其，车辆一旦抵押到公司后，车子会让其继续开。但不能有违约，如果违约，公司将收回车辆，并按照规定扣除贷款额50%的违约金和其他费用（保证金、GPS费、家访费、手续费等）。签合同的时候相志伟也坐在旁边，文员拿出一摞合同文件，让其逐个在合同上签名。合同很多，签的时候其想仔细看看再签名，但是相志伟和文员就对其一个劲的说：“没事，您赶紧签。”签好合同其就把身份证、车辆证件、一把备用钥匙交给了相志伟。签合同有协议书、借条、车辆租赁合同、车辆安装GPS服务协议等，但是具体合同内容其都没看清楚。因为他们催着让其赶紧签字，汇融公司那方署名和印章处都是空着的。同时文员还拿出一张A4纸，让其对着纸上写好的内容照抄。其看抄的是一份承诺书，承诺书的内容是“本人杜某承诺，其的车（皖Ｆ×××××）未经允许禁止驶出淮北区市域、不能将车停在贷款公司或抵押公司附近、不能把车再次抵押，否则违约后果自负。其所提供的所有资料真实，否则算违约，后果自负”，抄完之后文员让其在下面签上其的名字，按上手印。其向文员要自己那份合同，文员说签好的合同只有一份，要放在公司，只要不违约就没事。签完合同之后就家访，相志伟、刘阳、还有公司的一个女孩去的。家访结束又回到淮北汇融公司给其车装GPS。第二天上午，张强从小保险柜里给其取了26100元现金。拿到贷款的第二天上午，其发现车被开走了。其给相志伟打电话，相志伟说：“你的车违约了，被公司扣走了，要处理就来公司。”其赶到中泰广场12楼1205室。相志伟说：“你提供的地址是虚假的。”后相志伟说按照合同约定处理，让其拿50%违约金等费用，总共要60000元赎车。这个价格其无法接受，没有谈成。后来其又找相志伟，相志伟从张强的经理室出来后说钱一点也不能少，其很生气就报警了，派出所的警察到了之后说这是签过合同的，是经济纠纷，让其自己协商解决。民警走后张强态度非常强硬，说：“签的合同不是你想看就能看的，你现在必须拿70000块钱，少一分钱都不行，你到法院告去，警察今天不是都来了吗，来了有什么用？”其说：“你们公司这种行为不就是敲诈勒索吗？”张强说：“你认为是敲诈勒索，你去告去。”张强口气非常霸道对其说：“限你三天时间，把70000块钱拿出来，不然其就把你的车卖掉。”15.被害人彭某的陈述，证明：其凯迪拉克XTS汽车，车牌号是皖Ｆ×××××，车辆登记证书抵押在银行。其公司急需用钱周转。2018年11月27日，其去了中泰广场A座1205室汇融公司，一个叫相志伟的业务员接待的其。相志伟跟其谈的是月息是两分二，还说其的车最多可以贷款93960元，需要收取9000元内的保证金、1500元的GPS安装使用费、管理费3000元以及其他各种费用共计24540元，实际放款时，这些费用直接从本金中扣除。当时相志伟告诉其说保证金以及GPS费用后期可以退还，只要不违约就行了。其因为当时急需要用钱，同意了。第二天上午，相志伟把其带到了公司的文秘办公室内，一个女文员提供了一系列合同以及协议书等让其签字按手印，其签了借款合同、协议书、承诺书、借条收条、GPS协议、车辆租赁协议、房屋租赁协议等一大堆东西，签字的时候，上面只有其本人的签名和按手印，合同部分内容以及对方等信息都是空白的。签完合同后，文员让其拿着一个承诺书例文直接照着抄写，其写了不能离开淮北、不能把车停在小额贷款公司附近等内容，并且签字按了手印。之后文员就把所有其签字的东西都收走了。之后相志伟和公司里一个姓黄的男的（黄艳秋，是公司的贷后部负责人），他俩就和其一起到其帝景翰园的住处进行家访，就是拍拍照片合影，家访搞完后，黄艳秋开着其的车去了外面装GPS去了。GPS装好后，汇融公司的人把车开到了帝景翰园小区停在了其家楼下。2017年11月28日17点多，其收到汇融公司转账一笔是5万元，一笔是19420元，共69420元。之前在公司签借条和收条的时候，上面借条上写着其借93960元，下面的收条上是两个金额，一个是现金24540元，一个是转账69420元。30号12点半，其到楼下就发现车不见了，相志伟打了电话，相志伟说其私自配了车钥匙，违反了公司的规定需要罚钱。其去汇融公司，相志伟把其带到了一个小办公室，有个桌子，有椅子，还有拳击靶子。当时其就感觉麻烦了，这个公司有点黑，里面还坐了两个年轻人，看起来都是凶神恶煞的。黄艳秋说其私自配钥匙动机不良，有逃跑的动机，要跟其终止合同，让其支付50%的违约金以及拖车费，共计48000元，连同借的本金，要其给他们支付138000元。其说他们是玩黑社会那一套敲诈其，旁边两个年轻人中个子稍微高点的小伙子就说，要是不拿钱过来，车就不要要了。当时其还给黄艳秋说其要报警，黄艳秋说只要报警车就不要要了，他们的合同都跟律师咨询过的。12月1号上午，其又去汇融公司找黄艳秋，但黄艳秋态度很强硬，意思其必须得拿钱赎车。后来其一直忙，没在淮北。12月8号，其通过手机定位软件，发现车子在河北唐山。其一直觉得公司敲诈其的钱太多了，所以没有拿钱赎车。后其陈述，当时相志伟是业务员，他们应该还有个经理，男的，叫秦凯，秦凯好像是主观业务的领导，车辆评估完以后秦凯给其说需要扣除保证金多少钱、扣除GPS安装费多少钱，扣除家访费多少钱，到手大概69420元，然后问其可同意办贷款。其同意后相志伟带其到文员那签了很多合同。其发现车不见了，先打电话问的相志伟，相志伟说他问问，后相志伟给其回电话说车已经被公司扣了，问其是不是私自配了一把钥匙，说其违约了。其到公司后先找的相志伟，相志伟没给其处理，然后相志伟把其的事情给刘阳和秦凯汇报，后刘阳和秦凯就把其带到旁边那个带拳击靶子的小办公室谈违约的事情。相志伟开始不知道其车被扣了，他是后来问过公司才知道的，后来相志伟听说刘阳问其要138000元，还帮其向刘阳说情，刘阳没有给相志伟面子，相志伟也决定不了公司要多少违约金，他就是个办业务的普通业务员。后来其发现车在河北唐山后问相志伟，他也不知道老板已经把其的车卖了。16.被告人相志伟的供述，主要内容：其2017年9月到汇融公司，该公司的法人代表是张强，在淮北市中泰广场天象大厦A座1205室，公司的负责是张强和刘阳。公司分为两个部门，分别是销售部和贷后部。销售部的负责是秦凯，职员有其、翟权、**、李宁、李盟等。贷后部的负责人是黄艳秋，职员有马青岛，贷后部好像就三个人。会计叫胡晴和一个年纪大的女会计，文员叫王某。公司主要从事按揭车的二次贷款。二次贷款就是从银行贷款买的车，可以不用押车从其公司贷款。张强是公司的老板，负责给客户放款打款，公司员工的工资也是张强发放。刘阳主要是负责跟贷后一起抓车、看车（关注客户车的GPS轨迹，看看他们是否违约）。秦凯主要是负责管理其销售部的人员，不负责具体拉客户。贷后部是黄艳秋管理的，主要是负责跟客户的车和把违约客户的车拖回来。会计主要负责给签约客户把扣款的项目列表出来（还有就是客户每月快到还款的时候她跟其业务员讲，业务员再电话催客户还款），还有就是做公司员工的工资。王某负责收集客户的材料与客户签贷款合同和评估客户车的价格。公司的客户来源主要是通过同行、中介的介绍或者发放贷款小广告等方式客户直接找公司，到了公司之后业务员负责跟客户谈费用（包括点位费、保证金、家访费、GPS费用、利息、分几期等问题），评估客户的车价值多少钱，公司能给客户放多少钱。客户对这些费用同意过之后，让文员给客户签订合同，客户需要提供身份证、户口本、结婚证、行驶证、驾驶证、车的保单、车的备用钥匙、车主居住证明，车的行驶证和备用钥匙留给公司。公司跟客户签订合同（包括车的质押合同、借款合同、车的租赁合同、客户调查表）的时候同时让客户签订一份保证书。合同签订过之后公司专门的人（包括张总、刘阳、贷后部等人中的一两个人，谁有空谁就带着去）带着车去装GPS,车主跟着其和刘阳（或者贷后部的一个人）一起去家访（到车主的家里拍照片看看车主的家在哪里）。回到公司之后公司给车拍照片，还有让车主手持身份证人车合影。接着公司张总就会给客户放款。客户给你们公司签订的保证书的具体内容是：一、车主未经本公司允许不准开出淮北。二、车主未经本公司允许不得将车停靠在小额贷款公司附近。三、车主不得将车辆再次抵押。如果车主出现上面一条就视为车主违约，公司有权将车拖走。假如车主的车评估价是10万元，正常公司会按照40%给车主放款，也就是给车主放款4万元。这4元里面公司要扣除10%的保证金4000元、2000元的GPS费用、500元的家访费、中介同行分返点1200元（3%）、后两个月的利息（公司的利息是月息一分六，）也就是4万元的两个月利息1280元、以及车的违章押金（这个不固定，要看车有多少违章）。这样扣除费用实际到客户手中的钱也就是3万元左右。公司与客户签订的合同都是制式的，客户的保证书是公司提供模板让客户手抄然后签字的。合同的甲方是空白的，客户只要在乙方签字，当场公司没有人签字或者盖章。这些合同签过之后业务员交给刘阳或者老板张强。公司贷后部的人一天24小时盯着后台看车的GPS轨迹，车主出现以下情况时就视为违约：车主没有报告把车开出淮北、车主屏蔽或者拆除GPS、车主将车开到小贷公司附近（国购广场是明确要求不能去的）、车主将车再抵押、私自删除备用钥匙、车主提供虚假信息（客户签订合同的时候会签订客户调查表，包括客户身份证号、住址、工作信息、借款用途、直系亲属配偶朋友的电话）。如果客户违约，贷后部门和刘阳他们会通过备用钥匙把车开回公司车库。贷后部的人或者刘阳会跟其业务员说通知车主，也有车主发现车不见了找其业务员的。其通知车主违约了，让车主到公司交违约金、拖车费、本金来公司处理违约的事。如果车主不过来处理违约的事情，公司就会把车当黑车卖掉，具体都是张强和刘阳卖给专门收黑车的人，卖给谁的其不清楚。基本上是客户违约的时候才跟客户说违约金的比例是贷款额的50%，签合同有客户问的话也会跟他们讲。客户是否违约都是刘阳和张强说的算。违约金收多少也是张强和刘阳说的算。客户签订的合同是一式两份，但是客户手中没有，客户要公司也不给。公司跟客户谈违约金的事情都是贷后部人或者刘阳跟客户谈，在贷后部谈，公司专门有一间跟客户谈违约金的地方。违约金房间的布局,房间里面有个桌子，桌子旁边有两个沙发，桌子旁边还有一个练拳击的沙包。违约的车主不想交违约金,有在公司闹的，车的实际价值远大于放款额，车主不处理违约的事情就把车当黑车卖了。业务员是底薪加提成，其的底薪是2500元，其原来是团队经理，提成是放款额的1%，还有就是500元的家访费，业务员拿300元（要是800元家访费的话，拿400元，要是1000元家访费的话，业务员拿600元）。贷后部的人底薪是三千元，提成其不清楚，他们好像是按照客户违约金拿提成的。公司只做按揭车的贷款，但是以租代购（融资租赁）车、公户车、太好的车、法院执行的车、公检法人员的车公司坚决不做。其知道公司的放款业务有问题，其没有想到问题这样严重。大部分车主来公司贷款都有目的，公司规定不能私自出淮北不能靠近小额贷款公司，所以大部分车主都会违约。公司的盈利点主要在车主的违约金上，大部分违约的车主都会交约金。拖车（也叫抓车）一般都是刘阳带着去，有时候张强也跟着去，一般是去四个人。贷后部只有黄艳秋、马青岛、还有不认识的人，加上刘阳一共四个人，每次去拖车一般是他们四个人，如果谁有事就会喊着一些朋友一起去，这些人都是刘阳或者张强来找人。具体其不清楚。“抓车”跟车主发生过冲突，一般都是看着车主车子上只有一辆个人的时候，即使有冲突也能把车抢过来。其一共做过四五个单子，一是张瑞的大众CC，2017年8月份做的业务，贷款总额是8万左右，到手6万左右，因为他的朋友去合肥，后来公司把他的车扣了，让他提前结清合同，没要违约金。二是赵海岗的大众途观，实际到手3.8万，因为赵海岗拆除GPS，老板从中介手中抢回来的，后来怎么处理的其不清楚。三是刘曼曼的本田CRV，2017年8月份做的业务，实际到手4.7万，客户后来把车二次抵押给别人了，人跑上海了，车也被屏蔽了。四是彭某的凯迪拉克轿车，2017年11月28日做的业务，贷款总额是9万左右，到手69420元，后来客户私自配了一把车钥匙，公司就把他的车开回来了，后来公司问彭某要138000元，其当时还替彭某说情，但是刘阳不愿意少，后来这辆车怎么处理的其不清楚。五是杜某的别克英朗，刘阳和其去家访的时候发现客户连门钥匙都没有，门口都是草，院子里面都是树叶，刘阳明显知道这个客户就是来骗钱的，后来公司还是放款了，然后把车扣回来，最后都是刘阳给杜某谈的，好像问杜某要6万块钱才能赎车，这辆车后来被公司卖了。扣押的编号为3的笔记本是其本人的，笔记本上写的“必抓的能做”就是说这个车明显是来套现的，或者明显就是来公司放款之后就把车开跑不还钱的客户，这些客户的车能做。就是因为他们有恶意，这些客户后期才肯定会违约，也就违反承诺书上的约定，这样公司老板和贷后部就会以客户违约为由，然后让客户把贷款提前结清，并且要违约金，之前贷款扣除客户的保证金等费用，也不用退还给客户了，这样公司就能够快速地挣这些人的钱。笔记本上再下面的内容就是老板刘阳让业务员要详细了解客户的基本情况，家访是要在公司微信群里发位置，并且要拍照片。刘阳给其说公司的产品优势就是，对车对人没有要求。风险与盈利成正比，风险越大，客户就越容易违约，公司就利用客户这一点迅速扣车，然后告知客户“违约”了，让客户拿钱赎车，吓唬客户，说不拿钱就把车卖了。编号为7号书写的笔记本是李宁的，“必逮的百分之百能做”就是因为他们是公司后期肯定放款之后抓回来的车，这些车抓回来公司才能快速挣钱，所以公司要求这些客户的车必须要做，这样老板挣钱快很容易找个理由就把车扣回公司要钱了。其2017年9月担任一个月的业务经理。杜某的别克英朗轿办业务的时候，其是团队经理。放款后第二天杜某来公司找其，其问刘阳才知道他的车被抓了。彭某的车是辆凯迪拉克，贷款做好之后，彭某给其打电话说他的车丢了，其就帮彭某问，刘阳没有接其的电话，彭某就直接来办公室了，后来就是刘阳和张强处理这事。后来一天，彭某给其说他的车定位在山东问其可知道怎么回事，其给张强打电话，张强说让其不要问，客户有什么事让客户直接到公司找他，后来是怎么处理的其不知道。抓不抓车都是老板和贷后部的事情，老板平时不让其问贷后部的事情，也不让其打听这些事，也不允许其到贷后的办公室去。彭某办业务的时候，其不是团队经理，公司就一个业务部经理是秦凯，其是秦凯下面的一个普通组员，因为彭某的事情，其和刘阳还吵架了，其给刘阳说不能要那么多钱，刘阳不同意，其后来就非常生气，从那也就不准备在公司上班了，再之后公司就出事了。后其供述，杜某是2017年9月份来办理的抵押借款业务，当天，杜某就把身份证、个人征信报告、车辆行驶证、保险单都带过来了，王某先用车辆评估软件对杜方振的皖Ｆ×××××的车辆进行估价，估价之后，王某告诉杜某需要扣除保证金、家访费、GPS安装费等费用，到手大概26100元，之后王某把估价情况给刘阳汇报，由刘阳决定同不同意这个估价，刘阳同意这个估价之后，王某就带着杜某，按照公司的要求签订合同和承诺书，签合同的时候，其也在旁边，其给杜某说得很清楚，车辆抵押之后不能有违约，必须按照公司的规定使用车辆，如果违约，公司将收回车辆，并按照规定扣除贷款额的50%的违约金。杜某签完合同，其和刘阳就跟着杜某去家访。车被扣以后，杜某跟刘阳在总经理室谈违约的事情，杜某从经理室出来之后给其说刘阳说要拿6万块钱赎车，可能少了，其问刘阳，刘阳说不能少，之后杜某就报警了，派出所警察认为是民事纠纷，告知其协商解决之后就走了，张强的态度更强硬了，给杜某说必须拿7万块钱来赎车，少一分都不行，杜某让其再找老板说说，其说虽然业务是其做的，但是车不是其扣的，钱也不是其要的，都是老板决定的。17.同案犯张强的供述，主要内容：其是汇融公司法人，2017年7月开始成立一直经营至今。公司主要业务就是无抵押车贷款。刘阳具体负责公司的全面工作，占公司股份的百分之一，刘阳在公司内挂名副总经理。公司下面有一个业务部、一个贷后部、以及会计胡晴晴和文员王某。会计负责公司账目及制作员工工资，文员主要负责车的评估额度、与客户签订合同、客户还款日期快到的时候打电话催收客户还款、还有每天早上的点名。公司的业务等其他事情的处理，刘阳完全能够代表其来单独处理，公司日常运作也不用过多过问，刘阳负责就行。业务部是其公司的主要部门，经理叫秦凯。秦凯是公司刚成立的就在了，一直在业务部干业务经理。秦凯手下的业务员目前有十来个人左右。业务部的工作主要就是找客户，大部分客户是中介介绍过来的，还有就是业务员下去派发卡片广告。业务员也会跑到其他信贷公司去跑业务。业务员还负责客户的初步接待工作，初步给客户介绍下其公司贷款和放款流程，跟客户算算贷款额度，看看车况之类的。公司开业的时候没有贷后部这个部门。刚开始的时候就是刘阳以及其本人还有一个叫孙浩浩（公司开业后干了大概一个多月就走了）的负责贷后的工作。孙浩浩离开公司之后，补充了黄艳秋、马青岛和花锐。黄艳秋在公司成立的时候他最早在业务部，后来转过来干贷后的。马青岛也是从业务部转过来的。花锐是黄艳秋到贷后部之后从外面招过来的。黄艳秋转到贷后部之后，就成了贷后团队经理。黄艳秋、花锐、马青岛三人主要负责贷后工作，刘阳作为公司的副总经理也直接参与贷后部门的工作。贷后部主要的工作就是查看给客户的车辆装GPS、监控客户车辆的GPS信号、跟着客户的车、客户违约后的扣车开车工作、以及客户家访工作。可以说主要工作就是放款前的家访、装GPS以及后期放款后对于车辆的跟随看管等工作。客户违约后，贷后部也负责和客户的沟通联系告知工作以及具体谈违约的时候贷后部门也会参与处理客户违约的事情。业务部和贷后部分别由秦凯和黄艳秋两个经理负责，他们各自负责各自团队的工作。刘阳作为副总经理也能直接管到他们的工作，其对于刘阳参与公司管理没有什么特别限制，但其只要说什么，刘阳都会听其的。公司日常工作中的放款、收款、开走客户违约车辆、收取客户违约金的数额、违约车主不愿意交钱的后续处理问题等事情，刘阳都会具体给其汇报。其主要就是负责日常放款、收款、开走客户违约车辆后向其报告、客户违约金的数额、违约车长时间得不到处理后的后续处理问题等事情。刘阳负责全面管理公司日常运营工作。黄艳秋负责贷后部的工作。秦凯负责业务团队的日常工作。文员和会计各自干好各自的事情。有事情的需要汇报的话，逐级汇报到刘阳那里，刘阳搞不定的或者不能拍板决定的，会跟其汇报。其有什么要求，直接给刘阳说。有时其也召集公司所有的人开会，对于客户的审核、盈利问题等提出一些要求，将自己的想法和意见告诉所有人，他们按照其说的来搞就行了。其公司每个层级领导的权威性还是有的，手下人都比较听话。公司的奖惩制度主要就是规定如果业务团队能做够六十万元的标准，就有三千元的奖励低于这个标准就得罚款三千元。员工如果一个月能正常上班，能拿200元的满勤奖金，如果请假不来，会扣除一天工资，迟到按公司规定也要罚钱。公司的具体业务流程，用凯迪拉客轿车为例来说。凯迪拉客车主大概是2018年11月到公司贷款，先是由业务员和车主交流，先问问车主的车辆情况和准备贷多少钱，业务员就看看车、查看下车辆行驶证、之后用第三方软件“车三百”以及另外一个软件对客户车辆进行一个评估，一个是评估车价，另一个是看车辆违章情况。当时评估的这辆凯迪拉克价值是十七八万左右，然后业务员按照评估价值的35%到50%来给客户说能放款多少钱，凯迪拉克轿车是按照估价的50%来放款的，大概是九万多。之后业务员告诉客户，虽然能放款九万多元，但是中间公司要扣除部分费用，主要包括10%的保证金9000元、2000元的GPS安装使用费、家访费、后几期的利息、服务费（也就是中介费）4000元左右等费用。当时扣除这个凯迪拉客车主各项费用共计约两万元左右，实际上给凯迪拉克车主是六万九千多元。车主如果说对实际拿到手的钱没有疑问就开始签合同，签合同之后就是对客户进行家访和安装GPS，这些都完成后，就是放款了。这个车主要提供凯迪拉克的备用钥匙、行驶证、个人征信报告、银行流水、车保险单、个人身份证，基本上也就是这些东西。其中行驶证、备用钥匙、车辆档案这几样是必须要提供的。签合同的时候，王某全权负责。签订的合同包括借款合同、协议书（一本子，包括车辆质押借款合同、借条/收条、借款人身份证和行驶证复印件、催收及诉讼文书送达地址确认书、逾期变卖委托书、债权转账协议和债权转让通知书、反担保保证合同、还款计划表、承诺函、连带责任保证书）、个人书写承诺书、还款说明书、借条/收条、车辆安装GPS开走服务协议、送达地址确认书、个人汽车贷款申请书、借款担保合同、车辆租赁合同、房屋租赁合同、借款凭证。签过合同之后，文员会把客户所有签过字的手续统一收集整理，并把客户提供的个人征信报告、身份证行驶证等复印件统一收集，整理在一起，放在档案袋内统一保管。合同签好之后文员统一收集，客户手里面没有合同。让客户手写一份承诺书，这个点子刘阳想起来的，承诺书的内容也是刘阳想出来的。承诺书上的内容主要是：本人在未经贵公司允许下禁止将车辆驶出淮北市区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小额公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，本人承诺所提供的所有资料，情况属实，如有虚假，视为违约，后果自负。这份承诺书有个例文，有客户来签承诺书的时候，王某就会拿着例文让客户照抄一份。家访主要是由贷后部的人以及副总经理刘阳去进行。主要目的就是去认清楚客户具体住什么地方，以后要是出问题，好上门找他。遇到客户提供那种假资料之类，其家访的时候也都知道，就装作不知道，放款之后很快其就会把车扣回来。安装GPS的时候客户自己不能去。安装GPS之后，就能通过手机后台实时查看车辆位置，不论是熄火还是正常行驶都能看到，GPS还能控制车辆的油电系统，也能给车断油断电。弄这个GPS主要就是方便其公司找车扣车。车子扣回来之后，其就把车停在车库内，一个停车点在王某家附近王店子。一个在濉溪县刘桥镇王堰附近。这两个停车场只有其本人以及刘阳和贷后部门的几个人知道，其他人都不知道。公司刚开始成立的时候，出去扣车其也会去，带着刘阳以及孙浩浩三个人去扣车，后期黄艳秋过来后，就是黄艳秋带着马青岛、花锐去了，刘阳和其有时候也会跟着过去一起。客户处理违约都在贷后部门的单独办公室内。这个办公室内摆放有沙发、桌子、取暖器、还有个拳击靶子和拳击套。摆放拳击靶子是个摆设，也算是摆给客户看的，让客户知道，其也不是好惹的，刘阳就把最终谈成的结果告诉其。碰到特别难缠的客户或者违约情况比较严重的，刘阳会电话跟其沟通，具体要收取多少违约金，其和刘阳会商量出来一个最终结果，让刘阳来执行。判定客户违约的标准主要就是按照承诺书上的内容来，车主不能二次抵押车、不能擅自离开淮北市区域、不能把车停放在贷款公司门口、以及不能拆卸GPS装置还有不能提供虚假材料，如果违反了上述要求，就是公司所说的违约。贷后发现车主有上述这些违约行为之后，就会通知刘阳，告诉刘阳说车主怎么违约了，然后贷后去扣车。客户具体谈违约处理是和贷后部门的人来谈，其不参与、刘阳会参与。客户违约后，借款协议就结束了，必须要一次性把利息和本金全部还清，支付一定的违约金，违约金是按照贷款的50%来收取，具体数额能够谈，最后跟客服谈下来，能收贷款额20%到30%之间的违约金。违约金包括剩余的本金利息、拖车费以及真正的违约金，统称为违约金。收取违约金的比例也是其公司自己内部规定的，实际法律中或者行业规范中，也没有具体规定数额标准。公司盈利点包括正常的贷款利息、违约金的收取（纯违约金）、以及拖车费用、先期扣除部分费用（包括GPS费用、家访费、服务费等），先期扣除的这部分费用，一旦客户违约了，其公司都是不退的。其公司主要的盈利点就是先期扣除的部分费用以及后期收取的违约金拖车费等费用，这是其公司盈利的主要来源。其公司放款和收款都是通过其本人的个人账号来完成，其公司没有公用账户。其放款和收款用的都是其本人在工商银行的个人账户。公司是其个人的公司，所以钱都在其一个人手里面。具体联系卖车的事情都是刘阳来联系，价格也是刘阳来跟买车的人谈，卖车最终价格由其和刘阳最终商量后决定。杜某是2017年9月份办的业务，是辆别克英朗轿车，去家访时，刘阳和相志伟几个人去的，回来后相志伟说这辆车就是来骗钱的，其后来还是放款了，给了杜某26100元现金。放款后当天，其和刘阳、孙浩浩就把车扣回来了，后给杜某说违约了，问杜某要多少钱忘记了，杜某不愿意拿钱，其就把车卖到河北唐山了，卖了三万多块钱。彭某是辆凯迪拉克车，是2017年11月底做的业务，彭某实际到手69420元，放款后一两天，因为彭某私自配了一把车钥匙，这样放在其公司的备用钥匙就没用了，其公司就以这个为理由，先找人又配了一把钥匙后，其、黄艳秋、马青岛、花锐四个人带着车钥匙去帝景翰园把车开回来了。刘阳给其汇报说要138000元行不行，其同意了，后黄艳秋让彭某拿138000元赎车，吓唬彭某说不给钱就把车卖了，彭某没愿意，后这辆车被其和刘阳卖了12万元左右。违约车主扣回来的车，客户如果接受公司的处理意见，愿意缴纳违约金，就正常处理。如果违约车主就是不愿意谈、不露面，其就联系外地买车人过来买车。卖车的时候，公司会把质押合同提供给对方。钱都是转账的方式支付的，每次卖车的时候，其和刘阳会把高速入口处，在高速口附近，两个唐山人把钱转给其和刘阳，然后把车开走。其卖这些车的时候，也担心会出事，所以其公司就跟来买车的人商定好，车子卖过后，他们把车放一个半月左右，不慌出手，就是应对万一客户再来赎车，到时候其能把车再花点钱弄回来。相志伟是2017年8月左右来公司上班，一直上到2017年12月8日公司出事，从到公司上班就担任业务部经理，他和秦凯每人负责一个业务组，到2017年11月初，因相志伟一组业绩不好，就并到秦凯组了，相志伟就相当于业务员了。相志伟知道贷后的人员情况和工作职责。18.同案犯刘阳的供述，证明：张强占99%的股份，其占1%的股份。公司的总经理室张强，其是经理，下面有业务部，秦凯是业务部的团队经理，业务部下面有大概十个人，还有一个贷后部，有三个人，分别是黄艳秋、马青岛、花瑞，另外公司还有一个会计胡晴晴，一个文员王某。张强是总经理，负责公司的全面工作，其是公司的经理，平时也负责公司的全面工作，其有事情要向张强汇报。业务部负责跑业务找中介以及办理车辆贷款的客户，贷后部负责在后台看贷款车辆的GPS的轨迹和负责违约车辆的扣车以及车辆的处理。王某平时负责平时的上班点名和客户签合同以及提醒还款客户，胡晴晴负责员工提成和工资。其公司业务部里面的业务员到外边跑业务。业务员联系到需要车辆抵押贷款的客户以后就到公司和客户签贷款的相关合同，客户需要提供身份证和驾驶证、车辆的行驶证复印件，还有车辆的备用钥匙和客户的征信报告。还要去客户家中去家访，确定是否是客户本人在居住，有工作单位的还要去客户的工作单位去看看。再进行价格评估确定放贷给客户多少钱。和客户谈好贷款数额以后，再和客户进行签订协议书和借款合同，还有车的质押合同以及车辆安装GPS协议，还有借条，这些手续签好以后把贷款数额给客户。贷款钱给客户之前，抵押车辆装上GPS定位系统，后客户把车开走，这是整个车辆抵押贷款的过程。承诺书是张强和其还有其公司的人私自制定的，因为其知道很多抵押车辆贷款的人按照这个承诺书都不可能做到的，都会违约的，违约以后其就可以把他的车辆偷开回来，然后让客户把贷款全部还清。按照其的承诺书，一般情况下客户都会违约，客户违约以后其就使用备用钥匙把客户的车偷开回来，让客户来找其谈，让客户把所用贷款以及利息全部还清，因为贷款的数额没有车的价值高，一般情况下客户都会愿意还钱的，这样其公司就挣到钱了，这也是其公司主要挣钱的方式，其还和客户说如果不还钱就会把车卖掉之类的话，吓唬客户，让他们害怕，客户就会花钱来赎车，如果客户不愿意还钱赎车，其就会把客户的车以抵押车的价格把这些车卖掉。因为在和客户签订质押贷款的时候，其让客户签了债权转让协议，一旦客户不来赎车，其就会拿着这个债权转让协议把这辆车卖出去。其对客户制定这些承诺，就是要让客户在贷款之后能尽可能的发生违约行为，然后其公司就可以扣车，然后和客户谈把贷款尽快还完，其公司能从中挣这些非法利益。其和客户签订的合同是对客户不利的，客户很容易违约，所以其不会给客户合同，也不会让客户拍照，是其公司的规定，怕客户知道合同的内容会和其发生矛盾。其公司还规定一旦客户把贷款全部还清，其就会把合同销毁。会计和文员每月是固定2000元工资，如果业务员这个月没有一笔业务，固定工资是1200元，如果有一笔以上的业务，固定工资是1600元，每个月的满勤奖是200元，另外加提成，在11月之前，营业员的提成是合同金额的1%，11月之后改成营业员的提成是合同金额5万元以下是提成1%，5万到10万是提成2%，10万到20万提成是3%，20万以上提成应该是3.5%。其没有提成，其的是张强每个月给其发工资，几千到一万不等，其的工资是张强单独发给其，这两个月张强没有给其发工资。杜某是相志伟的客户，是2017年9月份办的业务，是辆别克英朗轿车，其和相志伟、胡梦思还有个中介区家访时后，相志伟直接给张强说这个客户可能是来套钱的，张强知道后还是故意放款了，张强在办公室给了杜某26100元现金。放款后当天，其和孙浩浩、张强就把车扣回来了，后给杜某说因为信息填写不准确违约了，必须70000元赎车，不然就把车卖了。后杜某不愿意拿钱，其就把车卖到河北唐山了，卖了三四万块钱。彭某是相志伟的客户，是辆凯迪拉克车，是2017年11月底做的业务，放款总额是9万多，彭某实际到手6万多，放款一两天后，因为彭某私自配了一把车钥匙，这样放在其公司的备用钥匙就没用了，其公司就以这个为理由，先找人又配了一把钥匙后，张强、黄艳秋、马青岛、花锐四个人带着车钥匙去帝景翰园把车开回来了。后黄艳秋和彭某谈的（一般黄艳秋负责谈，马青岛和花锐在旁边驾驶），黄艳秋让彭某拿138000元赎车，吓唬彭某说不给钱就把车卖了，彭某没愿意，后这辆车被其和张强卖了12万。其把客户的车扣下来，如果客户不愿意还清贷款，其按照在贷款时签订的债权转让协议和逾期变卖书，就会把客户的车辆以抵押车额价格卖掉。通过这种方式买（卖）过五辆车，都是以抵押车的价格卖到河北唐山的。其和张强一起卖给唐山姓张的男子五辆车，英朗GT卖了大概三四万元，凯迪拉克XTS卖了120000元。除了凯迪拉克XTS是其自己开到烈山高速路口卖给姓张的，其他四辆都是其和张强一起卖给姓张的。卖车需要客户的身份证正反面照片，客户签合同的照片，借款凭证，债权转让协议，借款合同，一把车钥匙。基本上都是在高速路口交易的，有两次是到车库，到车库的话，他们还是要求其把车送到高速路口，到时候他们才会把钱打给张强。公司般不开大会，开会就是和几个经理在一起开会，各部门经理都各自说说各部门的情况，办理的业务情况、车辆情况，各部门有无什么困难，大家在一起说说，业务经理有时候也给下面的业务员开会，业务员各自说说各自日常工作情况。相志伟是公司开业没多久就来公司上班的，那时候相志伟就是混个底薪，到公司打卡之后就走了，没有好好上班。2017年9月份做的团队经理，后来因为业绩不好，就并到秦凯组了，由秦凯统一负责领导，相志伟就作为业务员了。相志伟大致知道贷后的人员情况和工作职责，但是知道的不像贷后部那么具体。相志伟在汇融公司工作期间，可以直接向其和张强汇报工作，业务员也可以。当时杜某要钱的时候，要找人打相志伟，张强比较生气，才要求杜某拿违约金来赎车。19.同案犯黄艳秋的供述，证明：汇融公司法人是张强，老板其实就是张强和刘阳，公司的大小事情都是他俩说了算。秦凯在其公司是团队经理，负责管理业务员的工作，相志伟、李宁、**、李盟、翟权、胡梦思、韩恒、刘晴他们都是业务员，负责帮着公司拉客户来公司办理汽车质押贷款，也就是找客源，胡晴晴是公司的会计，负责公司的大小账务，王某就是文员，就是负责公司签订合同，也帮着业务员打打材料之类杂活，花锐和马青岛和其干的一样的活，也基本上就跟着其后面干一样的活，装GPS、看GPS还有就是对已违约车辆给找回来。公司主要业务就是做按揭车贷款，就是车子必须是从银行按揭贷出来的，按揭车贷款手续首先是客户必须提供身份证、户口本、行驶证、驾驶证、车辆备用钥匙、车辆的商业险、交强险、还有就是客户个人征信报告，有这些东西之后，客户的贷款金额中先扣除10%的保证金、两千块的GPS安装费、500块钱的家访费。还有就是其公司还有高达50%的违约金条款，如果客户存在违约情况，无论什么情况都要把车先扣了，要求对方支付违约金，这个可以说是真正的赢利点。其公司在客户来办理贷款的时候，要求客户签订质押合同，承诺书，承诺书就说明了客户不能存在离开淮北市、不能把车子停到押车公司、金融公司附近、不能在不通知公司的情况下把车子开出淮北地区，如果客户存在这些问题，无论什么原因，其公司都有权把车子开走，要求客户支付违约金。客户拿违约金来要车否则车子就不给客户了，到期客户不处理违约金，其就可以把车子给卖了其没有见过合同，同签好就直接交到老板那里放到保险柜里面了，之前的合同也是文员保管的。违约金按照50%付，有的时候客户会提出来违约金多，老板也会少收点，老板认定了对方是来套钱的故意违约的，一分都不能少。其现在做的岗位是从11月才开始的，每次下个月的10号开工资，其还没开工资，但是其的工资是3800元加提成的，扣回一辆违约车按照300元算。其贷后部的底薪其的是3800元，马青岛和花锐的是3000元，提成按照一个违约成扣成就是300元，也就是说的拖车费。两个老板开会的时候给口头传达，比如说上班时间是早八点到中午十一点半，下午两点半到六点，对于没有客户的就自觉的去跑同行，去到路上插小广告插片，贴贴广告，工作期间禁止员工玩手机游戏等，这些都是两个老板想到就在开会的时候强调，要求做到。工资制度也都是他俩定，像现在就是底薪加抽成奖金的方式，业务员的底薪是1600元，满勤的话有200块钱满勤奖，业务提成的再按照业务成交量，分档次按照百分比算提成。如果发现违约的客户，先看着车子的位置，俩老板带着其、马青岛、花锐开着赶到地方，看车子是否有人，没人的话就直接开走，有人的话看人多人少，少的话，找到车子停车的机会，上去用备用钥匙把车门打开，让客户下车，告诉他违约了，要求把车子开走。有不愿意下车的，老板就嘿呼他，从车里硬把客户拉下车，再把车子开走，让客户到公司处理。车主不在，等车子开到停车点的时候，老板就给客户打电话，嘿呼客户拿违约金来谈违约的事情，不然就把车子卖了抵债。俩老板都商议好问客户要多少钱，其贷后部先跟客户见面，要求客户先拿违约金来，不然就一把把贷款（合同金额）加上一两万的违约金一把还完，最后决定的价格也是老板说了算。家访也有随便造假的，对于这样的明显是假的其也给他做，做完之后立马就说他资料造假，把车子给扣了，要求对方拿钱赎车。相志伟可以直接向张强、刘阳汇报工作。贷后部的人员情况相志伟肯定知道，贷后的工作职责就是看车辆的GPS和负责抓车，这个相志伟也知道。业务部员工有事一般都是给他们团队经理汇报，再由团队经理给张强、刘阳汇报，业务员不直接给张强、刘阳汇报。杜某的车其不知道。彭某的车是相志伟做的，当时家访其也去了，后来抓车其去了，相志伟当时还替彭某说情，意思是把车扣回来要的钱有点多，让刘阳少要点钱。20.同案犯秦凯供述，证明：其是2017年8月份到汇融公司上班。法人代表叫张强，二老板叫刘阳，负责公司全面工作，下面有销售部和贷后部、行政部，销售部有其和相志伟、翟权、**、韩恒、李宁、李萌、胡梦思（女）、刘晴（女）、罗磊（新入职）、张秋娣（新入职）；贷后部有黄艳秋、花锐、马青岛；行政部有王某、胡晴。销售部主要负责找客户，通过做汽贸的中介和同行之间介绍，客户到公司愿意做业务后，其销售部会对车辆评估、放款标准、提醒客户注意事项，陪同家访，这些做完其会把客户交到行政部，由行政部文员王某那签订相关合同；贷后部负责盯GPS、处理违约车辆；行政部负责考勤、签约、工资计算。公司经营范围就是车贷，主要针对于社会上的贷款车辆继续放贷的业务。其销售部的业务员接待每一个客户会先对车辆进行评估，标准就是车辆的车况、品牌、年限、公里数等，然后会使用公司让其下载的一个软件“汽修宝”进行价格评估，根据评估价格的三至五成进行放款，真正放给客户的钱占80%左右，另外的20%有保证金（10%）、家访费500元、GPS使用费和安装费2000元（1200元会在客户履约的情况下退还）、中介点位费（放款额的一到四个点）、后两个月的利息（利息两分二），一旦客户违约，20%的钱其公司就不会退还客户，和客户签订的一系列合同，合同内容大致包括客户承诺书、借条、申请表、借款合同等，合同签订之后，客户会把车开走。每次都是刘阳培训，主要是把握住客户的心理，客户刚到公司借款的时候，一般都是急于用钱的心理，不然也不会来押车，合同的很多内容客户不会仔细看到，另外合同只有公司有一份，不会给客户的。另外就是对哪些人群做业务，出现问题怎么办，比如刘阳跟其说业务的对象有三类不能做，包括融资车辆、公户车辆、公检法工作人员的车辆，另外刘阳说其公司有律师，有和客户签订的合同，如果做业务过程中出现客户找事，那也只是经济纠纷，让其不用怕。融资车辆和公户车辆不属于个人车辆，无权做抵押，另外公检法工作人员的车也不做，主要是公司做的这块也不是合法的业务，如果出现问题，会碰上麻烦。因为和客户之间签订的合同不是正规合同，只有客户签字，没有公司方面的人员签字，另外利息和相关收取的费用偏高，客户违约后要交的钱也多，如果是公检法的工作人员的车辆，到时候公司容易出现问题。销售部原来有两个团队，其和相志伟各负责一个，到了11月份后，就合成一个团队，由其任团队经理，其和相志伟作为团队经理，主要是负责拉客户、做业绩，传达刘阳的指示，也就是说其销售部做的每件事，其和相志伟都要按照刘阳说的办。贷后部的负责人是黄艳秋，来的时候跟着其一起干的销售，11月份左右开始到了贷后部，在黄艳秋之前负责贷后部的是一个叫孙浩浩的男的，他和张强、刘阳关系非常不错，干了大概两个月就不干了，他们贷后部主要负责看GPS、家访、抓车，还有两个人叫马青岛和花锐，他俩跟着黄艳秋干的，另外客户违约以后，如果来公司咨询怎么处理的问题，贷后部也会把客户带到他们单独的一间办公室谈。贷后部他们主要看GPS的轨迹，一旦驶出淮北或者违反客户签订的承诺书内容，就会过去把车偷开回来，基本上每次都是刘阳和贷后部的人出去抓车。据其了解，现在刘阳和贷后部的出去抓车，都是等客户离开车后，用备用钥匙偷开回来，原来其听说客户在车上也有强行拉下来，然后把车开车。客户违约后，公司肯定是先把车收回来，这样才有主动权，因为车在其手里，客户如果想要车，就要找其谈，其再以对方违约为由，索要本金和违约金。作为其这种公司，它不是正规的合法公司，客户违约的话，其去法院诉讼，也不会得到支持，因为合同不是合法的。其公司收入第一就是之前其说的放款的时候扣掉的20%放款额，第二就是高息，第三就是客户违约后，其公司向客户索要的本金和违约金。如果长时间客户不来处理，公司会把车通过黑市卖掉。车主的名字其能记住的有九月份的凯迪拉克车主叫龙辉，白色的福特福克斯的叫范昂扬，白色的大众朗逸的叫张明，黑色的丰田皇冠叫史晓君，白色的吉利博瑞包金龙，十一月白色的凯迪拉克的叫彭某，白色的标志408叫张小更。这些车都是淮北的车，都是以各种名义违约的，途观、福克斯、创酷应该都被卖了，其余的都被车主赎回去或者停在其停车场了。公司开会，一般是几个经理在一起和老板张强和刘阳在一起说说公司业务的情况、绩效情况，平均一个月开一次会。业务员都是早点名的时候在一起，没怎么开过大会。相志伟可以直接向张强汇报工作。相志伟担任团队经理的时间是2017年9月至2017年11月下旬。他担任团队经理，他知道车做完贷款后都会跟车，贷后人员情况和工作职责任务他都知道。公司各部门汇报各组的工作给张强。杜某这个车是相志伟和刘阳一起做的业务，具体细节其不知道，相志伟直接给刘阳汇报。彭某这辆车是相志伟办的业务，具体其不清楚，他也是直接给刘阳汇报。21.同案犯马青岛供述，证明：公司的法人叫张强，也是其公司的大老板，二老板叫刘阳（音）。其公司有三个部门，分别是业务部，贷后部，还有行政部。其是2017年9月份到汇融公司的，刚开始是做业务员。11月中旬其到了公司贷后部，主要负责用手机看客户车辆的GPS的行驶范围和地点，还有就是在客户签好合同后，其开车跟着客户看有没有违约的地方。如果发现客户的车违约了，就把客户的车扣走。业务部主管叫秦凯，负责所有业务员的管理。贷后部主管叫黄艳秋，负责管理其贷后部的人员。贷后部的人有其，花锐，就其三个人。其主要负责的工作是看GPS，客户的车辆发生违约的时候进行扣车，违约客户来公司的时候跟客户谈赔偿违约金的相关事宜。行政部有两个女的，一个叫王某，是文员，主要负责整理客户提供的一些资料，跟客户前合同。另一个人叫胡晴（其这样叫她），她是会计。工资的发放都是张强通过支付宝或者微信转账转到每个员工的账户中。业务员的底薪是1200元，如果做成一单，底薪是1600元，如果是中介介绍来的业务，业务员能从放款额中提成1%。如果是业务员自己的客户，能从放款额中提成3%。如果家访费用是500元，业务员能拿到300元，家访费是1000元，业务员能拿到700元。公司满勤奖是200元钱。贷后的工资底薪以前是2500元钱，12月初的时候说底薪涨到3000元钱，但是工资还没有发。扣车的话每个人能分到300元到500元不等。如果有客户来办理车贷，其会让客户准备好身份证、驾驶证、行驶证、车辆的交强险单据、商业保险单、备用钥匙，征信报告、银行卡账号（方便其放款的时候打款用），名下有房产的话要提供房产证，购房发票，或者购房合同，还有客户车贷的每月还款流水。具体的放款额还是由张强来决定。由业务员来告知客户放款额度，业务员还要告诉客户，其要扣除一些费用，包括:保证金，履约金，GPS安装费用，家访费用，客户还款的后四期利息，如果客户是中介介绍来的，其还要扣除中介的平台费用。家访后刘阳或者其贷后部的人会把客户的车开到城南派出所旁边离火车道最近的一家修车店安装GPS,这时候客户是不去的，一般都是安装两个，一个是有线的，一个是无线的，后来开始又安装一个断油断电的GPS。有时候是先签合同再装GPS，有时候是先装GPS再签合同。签合同主要是由刘阳或者文员在行政部办公室里签，其从来没有见过合同。其贷后部的人就开始看GPS,看客户车辆的行驶路线，后来的时候，每做一辆车，放款之前，刘阳带着其贷后部的三个人就跟着客户的车，看客户是否有违约的地方。如果通过GPS或者跟着客户的时候，发现他有违约的情况，其就会对客户的车辆进行断油断电。客户不在车上的话，其用备用钥匙就直接把车开走，如果车上有人，刘阳就把车主或者车上的人拽下来，然后其再把客户的车开走。如果车上人比较多，其就等着车上的人离开的时候，再把车开走。客户来其公司，都是有刘阳或者黄艳秋跟客户谈，其跟花锐也会坐在旁边架架势。对违约的客户，公司会对客户终止合同，让客户把放款额还给公司，让客户支付违约金，违约金包括50%的放款金额，拖车费2000元到5000元不等。客户把这些钱交了以后才能拿到车。如果到期客户还是不来赎车，老板就会把车处理掉。客户的车如果未经允许离开淮北了，算是违约；客户的GPS信号异常，算是违约；客户与其他车贷公司进行二次抵押，算是违约；家访的时候如果发现客户提供的信息不实，也算违约；车辆停在国购附近，也算违约。公司盈利点，一方面是客户贷款的利息，一方面是其放款的时候扣除的费用，还有就是客户违约所要赔偿的违约金。客户赔偿的违约金是公司主要的赢利点。公司总共做了大概三四十辆车的贷款业务。扣了至少十几辆，其做贷后以后参与扣了六辆。其于2017年9月跟着销售部主管秦凯做业务员，到11月黄艳秋让其去贷后部负责盯GPS，之后其就一直做贷后工作。22.同案犯花锐供述，证明：2017年11月9号开始在汇融公司贷后组工作至今。汇融公司的大老板是张总，张总的大名叫张强，公司的二老板叫刘阳，平时公司的各项工作都是由刘阳负责的。销售部门的主要负责人是秦凯，下面有十个人左右的业务员。公司还有贷后组，贷后组的负责人就是黄艳秋，下面有其、马青岛两个人，其贷后组的工作就是负责盯住客户车辆上的GPS,处理违约客户的车辆。公司还有两个女文员，一个叫王某，还有一个好像叫胡青，这两个人是公司的会计。其是2017年11月9号去汇融公司上班，进了公司之后其就跟着黄艳秋干活。黄艳秋是汇融公司的贷后组组长，其进公司的时候黄艳秋告诉其，其的主要工作就是频繁的登陆手机上安装的爱车生活和永易车联网软件盯住客户车上的GPS信号，看着客户是否有把车子开出淮北市三区一县地区、将车子停放在淮北市相山区国购广场附近以及客户将车子开到有汽贸公司或者办理汽车贷款的门面店附近的情况，一旦出现上面的这几种情况其就会视为客户违约，客户违约了其贷后组就去把这个客户的车子开回公司。其知道的违约内容主要就是有上面其说的客户把车子开出淮北市三区一县地区、将车子停放在淮北市相山区国购广场附近以及客户将车子开到有汽贸公司或者办理汽车贷款的门面店附近的情况，还有就是客户开公司贷款的时候提供了虚假的联系方式、家庭住址、工作单位等个人信息，或者客户更换车子的钥匙以及拆除车上其公司安装的的GPS，以上的这些行为都是属于违约行为，其知道的违约行为也就是这些。客户如果违约了，其会按照车子上GPS的位置找到车辆把车子开走，其又称为叫“抓车”，“抓车”一般都是去四个人，基本上都是刘阳带着黄艳秋、马青岛和其，有的时候张强也会跟着一起过去。违约客户到其公司贷后组屋里去其谈，谈的时候主要就是黄艳秋和客户谈，其和马青岛有时候会在旁边架势，黄艳秋就会和这些客户说是因为对方违约了才会把他们的车子开走，想要把车赎走就得把贷款本金加上违约金（违约金需要支付贷款的50%，）一起付清才行，还有对方只把贷款的本金交清就能赎车的。其帮助公司找回的违约车辆有8辆。23.同案犯张东生的供述，证明：其2016年上半年开始接触收车行业。“收车”即从小贷抵押公司那边倒卖二手车，从中赚取差价。其是2017年11月开始从淮北汇融公司的刘阳那里收车，一共收了5台车：福特福克斯、别克英朗、大众途观，凯迪拉克XTS、雪佛兰创酷。其和其堂弟张东辉一起来淮北的第一次，其是在烈山高速路口，见到了刘阳和刚才讲的那个戴眼镜的男人，当时是辆白色福特福克斯，车牌号皖Ｆ×××××，其看了一下他们提供给其的借款合同、协议书、借款凭证，另外其还要看到车主签订借款合同、协议书、借款凭证的照片，价格谈好以后，其就把钱通过掌上银行转账到他们卡上，他们收到钱以后其就开车走了，之后其又联系到刘阳从他那儿买了另外4辆车，有别克英朗(车牌号皖Ｆ×××××)、大众途观(车牌号皖Ｆ×××××)、凯迪拉克XTS（车牌号皖Ｆ×××××）、雪弗兰创酷(车牌号皖Ｆ×××××)，转账都是由其堂弟操作，转账时备注一下车辆信息，比如“大众途观”。其从刘阳处购买福克斯后三四天，刘阳说还有车辆要卖给其，这次的车是一辆别克英朗，其把车开到烈山高速口会合，验车后，其花了3万元收车，流程跟之前是一样的。最后一辆车就是凯迪拉克XTS，其开车到烈山高速口，刘阳把车开到那个附近加油站，其验车后付款123000元，还是转的账，付款的时候刘阳说车主准备赎车，但他们的车库放不下了，让其先把车开走，留一个月不要转押。其和张东辉看的合同有质押合同、债权转让合同、逾期变卖委托书等，质押合同上有车辆和车主信息，出了车主的签名和手印外，上面还有车主的身份证号码、联系方式、家庭住址之类的，有很多内容是空白没有填写的。逾期变卖委托书、债权转让合同上面只有车主本人的签名和画押，其他都是空白的没有填写。这样是为了方便其进一步将这种抵押逾期贷款进行买卖。24.同案犯张东辉的供述，证明：其和其堂哥张东升（生）一起在唐山主要买卖二手车，主要是其在全国收购那种抵押贷款的车。是其哥哥张东升在微信上认识的刘阳，其也知道平时说的车，都是那种还不上贷款的抵押车。刘阳跟张东生微信联系说有一辆福特福克斯车卖给其，那种贷款抵押的车，车主还不上贷款，然后要把车转押卖给其，刘阳还在微信上把车的照片，行车证照片发给其和张东生，其和张东生来淮北。从刘阳处购买福克斯之后四五天，刘阳还有一辆别克英朗车要卖给其，中间张东升让其给张强转账，转了大约3万元多。别克英朗车，白色2017年的车，市场价格应该在8万元左右，这辆车其卖给山西的一个人，卖给对方4万多。最后一辆是凯迪拉克XTS,白色市场价能卖到25万元左右，还和之前一模一样的流程，其当时花了12万多，这辆车还在其家没卖出去。2017年11月20日，其给张强账户转了31500元，是买别克英朗的钱。2017年12月4日0时06分55秒、0时07分50秒分别转账给张强5万、0时8分转账张强23000元，共计12.3万元，这是买凯迪拉客的钱。刘阳、张强给其提供的债权转让合同、逾期变卖委托书除了车主本人签字画押之外，其他都没有填写，上面很多空白的地方，没有车主的填写内容。其从张强、刘阳处购买的车明显低于市场价格，是因为不能过户，这是贷款逾期抵押车的一个共性。其没有走买卖二手车该走的法律程序。这种车一般都是在银行有贷款，按正常规定是不许再次抵押的。上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，能相互印证，足以证明案件事实。本院认为：被告人相志伟伙同张强等人以非法占有为目的，利用被害人急于用钱的心理，以“保证金”、“GPS安装费”、“家访费”、“服务费”等名义骗取被害人签订金额虚高的借条、收条和各类仅有被害人签字且明显不利于被害人的空白协议，同时要求被害人书写不合理承诺书，后在合同履行过程中肆意认定被害人违约，强行或私自将被害人车辆扣走，又以卖车为威胁要求被害人一次性支付本息及高额违约金进行赎车，从而索取他人财物。其行为符合敲诈勒索的特征，公诉机关指控其犯敲诈勒索罪罪名成立。张强等人在汇融公司形成以张强为总经理，刘阳为副总经理，秦凯、黄艳秋为部门负责人，马青岛、花锐为部门工作人员，被告人相志伟为部门负责人或部门工作人员的犯罪组织，分工明确，具有较强的组织性和固定性，有预谋，有计划地实施“套路贷”犯罪，应当认定为犯罪集团。被告人相志伟伙同张强等人在放贷过程中，以“保证金”、“GPS安装费”“家访费”“违约金”等各种名义收取的费用，均应纳入犯罪数额予以认定。除了借款人即被害人实际收到的本金外，双方约定的利息不受法律保护，亦应当计入犯罪数额。被告人相志伟作为汇融公司业务部负责人及部门工作人员，应对其所参与的本案两起犯罪事实承担责任。在该两起犯罪事实中，非法处置所扣车辆的价值扣除被害人实际收到的本金，为犯罪数额，共计275663元。被告人相志伟在共同犯罪中均起次要或者辅助作用，系从犯，依法应予以从轻或减轻处罚。被告人相志伟案发后能主动投案，并如实供述犯罪事实，庭审时自愿认罪，属自首，依法可予以从轻或减轻处罚。综合全案案情，对被告人相志伟予以减轻处罚。被告人相志伟违法所得依法应予以追缴。作案工具应予以没收。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人相志伟犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月10日起至2022年3月3日止。）二、被告人相志伟违法所得三千元予以追缴；作案工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  李兴召审判员  张方娴审判员  王 芳二〇一九年十一月二十八日法官助理徐莎书记员段琼附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其她严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其她特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。