甘肃省榆中县人民法院刑 事 判 决 书（2019）甘0123刑初159号公诉机关榆中县人民检察院。被告人蒋花花，女，汉族，1976年5月6日出生，中专文化程度，甘肃省榆中县人，农民，住榆中县。2019年1月29日因涉嫌诈骗罪、买卖国家机关证件罪、盗窃罪经榆中县人民检察院决定被逮捕。2019年4月29日因犯诈骗罪、买卖国家机关证件罪被本院判处有期徒刑一年十个月，并处罚金6000元。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人黄萍，甘肃春蕊律师事务所律师。榆中县人民检察院以榆检公诉刑诉〔2019〕146号起诉书指控被告人蒋花花犯诈骗罪，于2019年6月18日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案并依法组成合议庭，于2019年9月19日公开开庭进行了审理。榆中县人民检察院指派检察员赵元桂出庭支持公诉。被告人蒋花花及其辩护人黄萍到庭参加了诉讼。现已审理终结。榆中县人民检察院指控：1.2017年8月份，被告人蒋花花以能够为被害人张某1办理农村扶贫安置房为由，骗取被害人张某123000元。又以帮被害人张某1申请扶贫项目为由，骗取张某118000元，共计骗取41000元。后在张某1的多次催要下，其分多次向张某1偿还14000元。2.2017年9月25日，被告人蒋花花以其老公在工商银行上班，因工作调动需要完成存款任务为由，骗取张某260000元。3.2018年1月份，被告人蒋花花以认识榆中县邮政储蓄银行行长，能够帮被害人金某办理无息贷款，以办理无息贷款需要“刷流水”为由，骗取被害人金某50000元。4.2018年5月20日，被告人蒋花花以其妹妹在兰州市七里河区交通银行上班，晋升支行主任需要完成存款任务为由，骗取被害人邸某40000元。5.2018年8月11日，被告人蒋花花以其妹妹在兰州市七里河区交通银行上班，要完成存款任务为由，骗取被害人岳某20000元，后在被害人岳某的多次催要下，被告人蒋花花向岳某偿还10000元。6.2018年11月5日，被告人蒋花花以其妹妹在兰州的银行上班，年终考核需要完成存款任务为由，骗取被害人汉涛30000元。7.2018年12月21日，被告人蒋花花以其妹妹在交通银行上班，升职需要完成存款任务为由，骗取被害人杨某20000元。综上，被告人蒋花花实施诈骗犯罪七起，犯罪数额共计261000元。为佐证上述指控，公诉机关提交了书证、证人证言、被告人供述等证据。榆中县人民检察院认为，被告人蒋花花以非法占有为目的，多次以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，故提请本院依法判处。被告人蒋花花对公诉机关指控的事实提出异议，称其因资金周转存在问题，但不是骗钱，给每个人都打借条了，而且偿还了部分欠款，并对涉及金某的指控数额有异议，其认为应该是2万；汉涛、邸某的这两笔借款已通过法院调解出具了调解书，属于民事纠纷。被告人蒋花花的辩护人的辩护意见：一、关于本案的诈骗罪的事实部分及定性，对被告人蒋花花向受害人邸某、汉涛、张某1、张某2、金某、杨某借款的事实部分，辩护人认为蒋花花不具有非法占有的目的，应认定为民间借贷行为，而不能认定为诈骗行为；二、本案诈骗金额应当扣除已偿还的数额，且仅以岳某被骗数额为基数扣除已经偿还的10000元，应认定为10000元，其仅构成数额较大标准，应在三年以下量刑；三、对于被告人蒋花花的量刑，应结合榆中县人民法院（2019）甘0123刑初26号刑事判决书综合量刑合并判决，而本案涉及的诈骗行为发生时间在该判决书生效以前，应当对诈骗金额合并在一起综合量刑，这样才能体现贯彻宽严相济的刑事政策，做到该宽则宽，当严则严，宽严相济，罚当其罪，确保裁判法律效果与社会效果的统一；四、被告人蒋花花系初犯、偶犯，一贯表现良好，且自愿认罪，认罪态度好。被告人犯罪行为情节轻微，社会危害不大，没有造成严重后果，本案被告人犯罪所得全部用以家庭支出，事后主动偿还了受害人的损失，没有造成严重后果。综上，辩护人认为即便被告人蒋花花构成诈骗罪，也应考虑其无犯罪前科、主观恶性不深，社会危害不大等对其从轻处罚，让其早日回归社会，担负家庭和社会责任，早日出去赚钱赔偿受害人的损失，相信通过这多时间的羁押，被告人已经深刻认识了自己的犯罪行为，也起到了惩罚与教育相结合的作用，恳请法庭依法对其从轻处罚。经审理查明：一、2017年8月份，被告人蒋花花以能够为被害人张某1办理农村扶贫安置房为由，骗取被害人张某123000元。又以帮被害人张某1申请扶贫项目为由，骗取张某118000元，共计骗取41000元。后在张某1的多次催要下，其分多次向张某1偿还14000元。上述事实，有公诉机关提交的，并经当庭举证、质证的以下证据证实：1、书证案件来源证实：2019年3月8日，张某2报称其被蒋花花骗了41000元人民币，请求公安机关查处。借条证实：2017年8月23日，蒋花花欠张某1现金18000元；2018年3月10日，蒋花花借张某1现金20000元。交易记录、交易明细证实：2018年9月14日，蒋花花向蒋小霞微信转账2000元；2018年9月1日，蒋花花向蒋小霞微信转账2000元；2018年8月28日，蒋花花向蒋小霞转账5000元；2019年1月25日，蒋花花向蒋小霞转账3000元。2017年8月27日，蒋小霞榆中农村合作银行银行卡取现8000元；2017年8月28日，取现13000元。小康营乡政府证明证实：张某1为一般农户，非建档立卡户，未享受异地搬迁政策。孟家庄村委会证明证实：张某1未享受相关扶贫项目。榆中县扶贫开发办公室证明证实：榆中县扶贫开发办公室项目计划下达只针对相关部门及乡镇，不针对个人。2、被害人张某1的陈述证实：2017年8月份，我姐姐张某2给我说她在榆中县玉桥宾馆上班，她们老板认识熟人，能够在榆中县周前村给我置办一套扶贫搬迁安置房，需要交23000元，我觉得挺好的，而且我姐姐说是她们老板，我想着应该放心着呢，我就给我姐姐给了23000元现金，我姐姐拿去给了蒋花花。8月23日，我姐姐给我说蒋花花说县扶贫办有给扶贫项目，我们家的情况比较符合，想着给我申请一个扶贫项目，我也就答应了。蒋花花给我姐说需要18000元的税款，她让我去办上一张银行卡，等到扶贫项目下来以后，我交的这18000元的税款就会和扶贫项目款一起转到我的银行卡上，我就和蒋花花去银行给蒋花花取了18000元，办了一张银行卡，银行卡卡号62×××38。随后蒋花花将我给她的18000元转账给了别人，还给我写了一张借条。2018年3月10日，蒋花花说现在申请扶贫项目需要拍照，就拿着手机在我的家里拍了几张照片，然后给我说她急需用钱，让我帮忙给她倒个手，我就给姐姐给了2万元，我姐姐将钱给了蒋花花，蒋花花写了一张借条。后来我和我姐姐多次向蒋花花要钱，蒋花花陆陆续续给我姐姐给了15000元，我姐姐都转账给了我。蒋花花没有给我办理农村安置房，扶贫办我也问了，我名下没有扶贫项目。3、证人张某2的证言证实：我在玉桥宾馆上班期间认识了老板蒋花花。2017年8月份，蒋花花给我说现在县上对于农村扶贫政策挺好的，现在在榆中县周前村附近有农村安置搬迁房，还说她认识蒋县长，她看着我家庭情况不好，我弟弟现在年纪也比较大了，家庭情况比较符合这个安置搬迁房的条件，给我弟弟置办一套安置房，我当时听着心动了，就和我弟弟张某1商量了一下这个事情。我和我弟弟合计完以后就给蒋花花说帮忙给我弟弟办理这个安置房的事情，蒋花花办理安置房需要交3万元的房款，我说我没有那么多钱，她给我说她帮我垫1万元，让我准备2万元，我就准备去了。当天下午蒋花花给我打电话说只能给我垫7000元，让我准备23000元，随后我就去玉桥宾馆给蒋花花给了23000元现金，蒋花花还说2018年11月份房子就能下来。过了三四天以后，蒋花花给我说现在县扶贫办有个扶贫项目，我爸有残疾证，而且还享受低保，符合现在这个扶贫项目的条件，给我弟弟办理上比较好，我就答应了蒋花花。2017年8月23日，蒋花花说办理这个扶贫项目需要交18000元的税款，还说要带我弟弟去办理一张银行卡，随后这18000元在项目下来以后就会存到我弟的这张卡上，蒋花花就和我弟弟去甘肃银行办了一张银行卡，我弟弟给蒋花花给了18000元的现金，蒋花花写了一张借款18000元的借条。2018年3月份，蒋花花到我弟弟家里去说扶贫项目现在需要拍照，就在我弟弟家里拍了几张照片，拍完照片之后，蒋花花说她现在急用钱，让我弟弟给她借2万元，我和我弟弟就去银行取了2万元现金给了蒋花花，蒋花花写了一个借条。后来我问蒋花花扶贫款的事情，蒋花花说这个项目比较慢，自己私底下做的没有经过乡上，应该在2018年6月份左右就能下来。再后来蒋花花又给我说扶贫项目得等到2018年12月份左右，后来又说得等到2019年3、4月份。中途我弟弟用钱，我向蒋花花要了几次，蒋花花陆续给我还了14000元，我将钱就给我弟弟张某1了。我被蒋花花骗了41000元。我们到周前的扶贫安置搬迁房那里去问了，没有给我弟弟办上房子，我们到扶贫办也去问了，扶贫办的给我们说的是我弟弟名下没有申请扶贫项目。4、被告人蒋花花的供述证实：2017年8月份的时候我给张某2说我的资金周转不开了，手头比较紧张，就给张某2说帮我从他弟弟那里借点钱周转一下。过了几天，张某1通过张某2联系上我之后给我给了18000元现金，我写了一张借条。2018年3月份，我给张某1说我现在手头又周转不开了，张某1说折子在他姐姐张某2那里，让我去找张某2，张某2给我给了2万元现金，我给张某1写了一张借条。后来张某1和张某2向我要钱的时候，我陆陆续续给张某2还了一万元左右，具体还了多少钱说不上。还钱的时候我都是将钱还给了张某2，张某2将钱交给张某1。我借张某1的钱都用于日常开销了。我向张某1、张某2借钱理由是我的资金紧张，需要周转一下，需要借点钱。我没有以给张某1办理农村扶贫安置交房款、办理扶贫项目交税款为由，向张某1、张某2借款。上述证据经法庭质证，被告人蒋花花对被害人张某1的陈述提出异议，认为其没有编造理由骗取张某1的钱财。经合议庭评议后认为，公诉机关提交的证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，予以确认。二、2017年9月25日，被告人蒋花花以其老公在工商银行上班，因工作调动需要完成存款任务为由，骗取张某260000元。上述事实，有公诉机关提交的，并经当庭举证、质证的以下证据证实：1、书证案件来源证实：2019年2月28日15时50分，张某2报称其被蒋花花骗了60000元，请求公安机关查处。借条、交易明细证实：2017年9月25日，蒋花花借张某2现金6万元；2017年9月25日，张某2向62×××95的账户转账6万元。调取证据通知书证实：62×××95的银行卡开户信息及蒋花花2017年9月24日至2017年12月31日中国工商银行交易明细，其中2017年9月25日收到张某2汇款6万元。2、被害人张某2的陈述证实：2017年9月25日，蒋花花给我打电话说他老公在榆中县一个乡镇的工商银行上班，现在快到月底了，她老公要拉存款任务，只要存款任务完成，她老公就能从乡镇调动到县上，现在还差六万元，问我能不能给他老公帮忙完一下任务，让我将60000元先通过银行卡转账给她，帮她老公完成一下任务，等到10月1日、2日，就将钱还给我，我就相信蒋花花了。蒋花花还给我说她给我写一个借条，等到接小孩放学的时候她将借条给我，我说行呢，我就通过我的农业银行手机银行给蒋花花银行卡转账了6万元。当天晚上我接我家小孩放学的时候，蒋花花给我给了一张借条，借条上写着今借张某2现金6万元，借款人蒋花花，我就将借条拿上了。后来到了10月份我向蒋花花要钱的时候，蒋花花给我说让再等上一个月，她老公的调令还没有下来，过了一段时间我到蒋花花的宾馆去找蒋花花要钱，蒋花花给我说他的宾馆里死人了，她的钱垫进去了，现在她在银行贷款，等贷款下来以后给我还。后来我又向蒋花花要钱，蒋花花又给我说他公公得了脑溢血，花了一大笔钱，让我再等一段时间。再后来我向蒋花花要钱，蒋花花每次都推脱，让我再等等。直到后来我找不见蒋花花，到蒋花花宾馆去的时候，发现蒋花花老公不是工商银行的，蒋花花老公说蒋花花被抓了，我觉得我被骗了。3、被告人蒋花花的供述证实：2017年9月份，我跟张某2说我需要6万元周转一下，张某2就将钱借给我了，我给张某2写了一个借条，随后在接小孩的时候我将借条交给了张某2。张某2当时将钱转账到了我的工商银行卡里，张某2向我要了几次，我给张某2说2018年腊月给她，后来我被抓了，我也就没有给张某2还钱。我和张某2借钱的时候我们没有约定利息，我给张某2也没有支付利息。我没有以老公在工商银行上班，调动需要完成存款任务为由向张某2借款。上述证据经法庭质证，被告人蒋花花对被害人张某2的陈述提出异议，认为其是向张某2借钱，并非是编造理由骗取了张某2的财产。经合议庭评议后认为，公诉机关提交的证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，予以确认。三、2018年1月份，被告人蒋花花以认识榆中县邮政储蓄银行行长，能够帮被害人金某办理无息贷款，以办理无息贷款需要“刷流水”为由，骗取被害人金某40000元。上述事实，有公诉机关提交的，并经当庭举证、质证的以下证据证实：1、书证案件来源证实：2019年2月28日15时40分，金某报称其被蒋花花骗了钱，请求公安机关查处。借条、照片、交易明细证实：2017年9月8日，蒋花花向金某借款10万元；2017年9月19日，蒋花花向金某借款5万元，用于经营榆中玉桥商务宾馆周转使用；2018年7月18日，蒋花花向金某微信转账10000元；2018年9月10日，蒋花花向金某微信转账1万元；金某通过微信分两次向蒋花花转账7000元、3000元，共计1万元。2017年12月23日，金某农业银行卡现支40000元。调取证据通知书证实：金某银行卡卡号分别为62×××31、62×××08.2、被害人金某的陈述证实：我给蒋花花总共给了四次钱，第一次给蒋花花给了94000元，第二次给蒋花花给了47000元，第三次给蒋花花给了5万元，第四次蒋花花通过微信向我借了1万元。2018年1月份左右，蒋花花给我说她认识邮政储蓄银行的行长，可以在邮政银行办8万元的贷款，两年无利息，蒋花花说她准备贷这个钱给我还钱，她还问我贷不贷，要贷的话她可以帮我把这个款贷上。当时我听着没有利息，就说行呢，要是能贷上的话也帮我贷一个。之后蒋花花给我说贷那个款需要开个邮政储蓄的银行账号，先往这个账号里打5万元走个流水才能办贷款，等贷款办下来这5万元就连同贷款一起取出来的，当时我也就相信了蒋花花的话，我在玉桥宾馆将5万元的现金给了蒋花花，蒋花花把我的身份证也要去说是办邮政银行的卡，我就将我的身份证也给了蒋花花，因为忙就再没有让她给我写借条和收条。到了第二天还是第三天，蒋花花问我有时间没，去邮政银行办银行卡，我那两天比较忙，就说我没有时间，蒋花花说不要紧，她把办理银行卡的手续拿给我让我签字就行了，她就拿着一张红色邮政银行开通银行卡的业务单，我在那张业务单上签了我的名字，蒋花花就把单子拿走了，说是他就给我把银行卡办上了。过了几天，我问蒋花花银行贷款办的怎么样了，蒋花花说正在办，暂时没有办下来，我问我的银行卡办好了没，蒋花花说已经办好了，给了银行的行长，到时候银行的贷款就直接打到这张银行卡上后她再把银行卡给我。后来我再问蒋花花时，蒋花花就一直说银行正在办，还没有办下来，我就将我的身份证要了回来。之后每个月我都会给蒋花花打电话问办贷款的事情，蒋花花每次都找各种理由推脱，有时候说银行行长不在，有时候说银行的贷款正在批，马上就批下来了。到了2018年12月份，我给蒋花花打电话说我的贷款不办了，让她把我的钱给我，我要用钱，蒋花花说让我再等等，过年前给我还钱。到了快过年的时候，我给蒋花花打电话已经打不通了，我才知道蒋花花被抓了。蒋花花让我总共给她5万元，其中2万元给我刷流水，3万元给她刷流水，我也就同意了。后来我在邮政银行查了，我名下没有贷款，我名下的银行卡就是我自己办理的卡。我第三次拿的五万元现金在蒋花花的宾馆给她的，当时我从我的农业银行卡上取了四万元钱，再加上我自己身上有一万元钱，我就拿着去给蒋花花了。我是在我的卡号为62×××76的农业银行卡上取的钱。我查了我的农业银行卡交易明细，取钱的时间是2017年12月23日，取的这四万元是我从招商银行贷的六万元钱，贷款下来一两天我就取了四万元给了蒋花花。3、被告人蒋花花的供述证实：我总共向金某借了17万元，金某的儿子和我的儿子是幼儿园同班同学，在接送孩子的过程中我认识了金某。2017年9月份，我给金某说我们在马衔山包了些水暖的活、需要垫资，我们家里比较紧张，等到工程款下来了以后就给他还，金某问我借多少，我说借十万元，金某说行呢，我们商量的利息是6分钱利息，也就是一万元每月600元的利息。随后金某在我的宾馆给我给了94000元现金，当时金某将第一个月的利息6000元先扣了，我给金某写了一张10万元的借条。过了一段时间，我又给金某说我的宴馆周转不开，能不能再借上5万元，金某也同意了，金某在的宾馆给我给了47000元的现金，当时也是扣除了第一个月的利息3000元_我给金某写了一张5万元的借条。后来过了几个月，2018年年初的时候，我又向金某借了2万元，当时我给金某说的是我手头紧张，需要用钱，金某说行呢，利息按照6分钱的利息，我也答应了。金某在我的宾馆扣除了第一个月的利息1200元后，给我给了18800元，这一次我没有给金某打借条。借上钱后我每个月都给金某支付利息，我给金某支付利息的方式有时候是给金某的农业银行卡上转账支付利息，有时候是通过微信给金某支付利息。我给金某支付利息一直支付到2018年10月份，我就再没有给金某支付利息。我没有以认识榆中县一悟路邮政银行行长，能够办理无息贷款为由向金某借钱。上述证据经法庭质证，被告人蒋花花提出异议，认为其只借了金某2万元，并不是5万元。经合议庭评议后认为，公诉机关提交的被害人陈述及被害人农业银行卡流水能够证实被害人从银行卡取出4万元并交给蒋花花办理邮政银行贷款的事实；被害人称另外给被告人蒋花花1万元现金用于办理邮政银行贷款的陈述，因无其他证据证实，且被害人与被告人蒋花花存在多次借贷关系，该1万元是借贷还是诈骗无证据证实，故该起诈骗犯罪的数额应认定为4万元。四、2018年5月20日，被告人蒋花花以其妹妹在兰州市七里河区交通银行上班，晋升支行主任需要完成存款任务为由，骗取被害人邸某40000元。上述事实，有公诉机关提交的，并经当庭举证、质证的以下证据证实：1、书证案件来源证实：2019年3月26日15时10分，邸某报称其被蒋花花以拉存款任务为由，骗取40000元人民币，请求查处。民事调解书证实：榆中县人民法院于2018年11月17日对邸某和蒋花花的民间借贷纠纷进行了调解，被告蒋花花偿还原告邸某借款本金4万元，于2019年1月31日前付清。借条证实:今借到邸某现金2万元，时间2018年5月21日；今借到邸某现金2万元，时间2018年5月20日。短信截图证实：邸某与蒋花花之间的短信聊天情况。2、被害人邸某的陈述证实：2018年5月20日，蒋花花给我打电话说她妹妹在兰州市七里河交通银行上班，要晋升支行主任，现在行里有个业绩调查，需要完成五十万元的存款任务，一两周的时间就能用完，让我将钱给他，等到她妹妹用完以后就把钱给我。因为之前我也听过银行工作人员需要完成存款任务，我就相信蒋花花说的，将两万元的现金给了蒋花花，给完钱以后我觉得不太放心，就让她给我写了一张借条，我拿着借条就走了。5月21日，蒋花花给我打电话说她妹妹的存款任务还差两万元，让我再帮她妹妹完成两万元的存款任务，我想着是给她妹妹完成存款任务，钱就放在那里，应该没有什么问题，我就又答应蒋花花，从我的兰州银行卡上取了2万元现金交给了蒋花花，蒋花花又给我写了一张借条。后来我向蒋花花要钱的时候，蒋花花以各种理由让我等等，一直没有给我给钱。10月底的时候，我到蒋花花家里去找蒋花花要钱，蒋花花的老公给我说蒋花花被抓了，还说蒋花花没有在银行上班的妹妹，蒋花花已经借了很多钱了，让我去法院起诉蒋花花。11月12日我就到榆中县人民法院将蒋花花起诉了，12月17日的时候，法院给我们开庭审理了这个案子，最后法院作出了民事调解，调解结果是2019年1月31日前蒋花花给我付清40000元，案件受理费由蒋花花承担。3、被告人的供述证实：邸某是我女儿的物理老师，2018年5月份的时候，我给邸老师打电话说我资金周转不开了，能不能给我借几万元，我周转一下，邸老师答应了以后给我前后总共借了4万元。这4万元是分两次给我的，每次我也都给邸老师写借条了，最后我总共给邸老师写了一个四万元的借条。邸老师陆陆续续向我要了好几次钱，我都没有还。2018年11月份，邸老师就将我起诉到法院了，法院给我们做了调解处理，让我在2019年1月31日前将钱还给邸某，但是到现在为止我没有给邸某还钱。上述证据经法庭质证，被告人蒋花花提出异议，认为其是以正常理由借款而非诈骗。经合议庭评议后认为，公诉机关提交的证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，予以确认。五、2018年8月11日，被告人蒋花花以其妹妹在兰州市七里河区交通银行上班，要完成存款任务为由，骗取被害人岳某20000元，后在被害人岳某的多次催要下，被告人蒋花花向岳某偿还10000元。上述事实，有公诉机关提交的，并经当庭举证、质证的以下证据证实：1、书证案件来源证实：2019年2月28日19时5分，岳某报称其被蒋花花骗了20000元，请求查处。借条、交易明细证实：今借到岳某现金2万元，借款人：蒋花花，时间2018年8月11日；2018年12月15日，蒋花花向岳某转账1万元。2、被害人岳某的陈述证实：2018年8月11日，我在我的理发店里正常营业，蒋花花来我的理发店给我说她妹妹在兰州七里河交通银行工作，现在准备提拔为支行主任，但是行里要求需要有五十万的客户存款，问我能不能帮忙给她妹妹完成一下存款的任务。我说我没有钱，蒋花花说她们家情况现在也挺好的，也不可能把我的钱拿着不给，而且还说她妹妹升成主任了，我以后买房子、娃娃上学贷款的话可以找她妹妹帮忙，让我能凑多少算多少，并说这个钱最后是放在我的名字办理的银行卡上的，让我不要担心，我就相信蒋花花了。然后我就带着蒋花花去兰州银行、工商银行将我的卡上的20000元取出来给了蒋花花，蒋花花拿着钱就直接走了。后来过了一周左右，我找蒋花花要银行卡，蒋花花给我说现在卡还没有办理下来，让我再等一段时间，我不放心我就让蒋花花给我写个借条，蒋花花说行呢，她给我写个借条，等到最后她把钱给我拿来了，让我把借条给她，我说行呢。蒋花花就给我写了一个借条，借条上写着今借到岳某现金2万元，借款人蒋花花，借款时间2018年8月11日。后来问蒋花花要钱，她每次都以各种理由推脱。后来我直接让蒋花花把她妹妹的电话号码给我，她给我给了一个的电话号码（177××××4898），我打电话过去以后对方是个女的，给我说的是普通话，还说她现在忙没有时间。后来我再找蒋花花就找不到了，蒋花花老公给我说蒋花花被法院拘留了，我一直等蒋花花出来以后我又找蒋花花要钱，蒋花花给我工商银行卡转账1万元，随后我在找蒋花花要钱，就找不见了。3、被告人蒋花花的供述证实：我借了岳某2万元，给岳某还了1万元，现在还剩1万元。2018年8月份的一天，我去找岳某，我说我妹妹在兰州的交通银行上班，现在要完成存款任务，还差2万元的存款任务。还说能办上无息贷款，她买房子的时候我可以让我妹妹给她办理。我还说这两万是存在她自己的银行卡里，等到拉存款的时间过去之后，她就能将这2万元取出来自己使用了，岳某就带着我去银行取了20000元现金给我了。后来岳某向我多次问这个事情，我给说正在办理银行卡，再等一段时间。再后来岳某一直催我，我就给岳某说了一个电话号码，称这个电话号码是我妹妹的，其实这个电话号码是我自己的另一个电话号码，电话号码是177××××4898，这个电话号码是我们当时拉宽带的时候用我公公汉登峰的身份证办理的。岳某给这个电话号码打电话的时候是我自己接的，我用普通话和岳某交流，我自称是蒋花花的妹妹，岳某问了这个卡办理的怎么样了，我说还在办，随后岳某就再没有联系。2018年11月底的时候，我从拘留所出来以后，岳某到我的宾馆向我要钱，我老公给岳某的工行卡上转账了1万元。我向岳某借的钱用于偿还法院调解了。上述证据经法庭质证，被告人蒋花花未提出异议，但辩称自己还给岳某还了600元的利息。经合议庭评议后认为，公诉机关提交的证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，予以确认。六、2018年11月5日，被告人蒋花花以其妹妹在兰州的银行上班，年终考核需要完成存款任务为由，骗取被害人汉涛30000元。上述事实，有公诉机关提交的，并经当庭举证、质证的以下证据证实：1、书证案件来源证实：2019年3月26日10时50分，汉涛报称其被蒋花花以给其妹妹完成存款为由骗取30000元，请求查处。借条证实：今借到汉涛现金3万元，借款人：蒋花花，2018年11月5日照片证实：汉涛向蒋小霞转账3万元。民事调解书证实：2018年11月17日，榆中县人民法院对汉涛与蒋花花之间的民间借贷纠纷进行了调解，被告蒋花花偿还原告汉涛借款本金3万元，于2019年1月31日前付清。调取证据通知书证实：银行卡62×××75的户名是蒋小霞，2018年11月5月至11月31日交易明细显示汉涛向该账户转账3万元。2、被害人汉涛的陈述证实：2018年11月5日，蒋花花来到我们家给我说她妹妹在兰州一个工商银行上班，现在年底了需要拉存款任务，完成年终的业绩，总共需要拉五十万元的存款任务，现在他已经帮她妹妹找了四十几万，还差三万元。蒋花花问我能不能给她妹妹帮忙完成三万元的存款任务，由于我妹妹也在银行上班，我也清楚银行有存款任务，我给蒋花花说那我去办上一张卡，将钱存进去以后帮她妹妹完任务，蒋花花给我说办卡的话还得到兰州找她妹妹去办，比较麻烦，问我能不能将钱直接转账到她妹妹的银行卡上，她妹妹倒手完成存款任务以后将钱转账到我的银行卡上。我问蒋花花需要用几天，蒋花花给我说就用两天时间，到11月7日就会将钱转账给我，我就答应蒋花花了，蒋花花从我衣服口袋里拿出来一张农业银行卡，让我将钱转账到这张卡里，我就用我的手机银行将钱转账到蒋花花提供的卡（62×××75）里了，转账完成以后我看到收款人的姓名是蒋小霞。我给蒋花花转完钱以后，我不太放心就让蒋花花给我写了一张借条，蒋花花写完借条以后，我给蒋花花说让她将身份证拍照给我发一张，蒋花花将我的微信添加上说她回去以后给我发，接着蒋花花拿着那张农业银行卡就走了。11月7日的时候，我给蒋花花发微信说我要用钱，蒋花花给我没有回复，随后我给蒋花花打电话，蒋花花说她妹妹的钱在银行呢，现在取不出来，让我再给他三四天时间，她将钱转账给我，我当时也答应了。11月10日的时候，我给蒋花花打电话，联系不上蒋花花，蒋花花的老公汉斌强给我说蒋花花到处借钱，现在已经被抓进去了，他也不知道蒋花花将钱用于什么地方了，还说蒋花花没有在银行上班的妹妹，让我到法院去起诉蒋花花。2018年11月15日我写了一份诉状，到榆中县法院将蒋花花起诉了。后来法院蒋蒋花花通知到案以后，法院主持调解了我们的事情，调解结果是让蒋花花2019年1月31日前将我的钱付清，并由蒋花花承担受理费，1月31日的时候，我得知蒋花花被抓了。3、被告人蒋花花的供述证实：2018年11月初的时候，我到汉涛家里找到汉涛，我给汉涛说我最近手头比较紧张，资金倒不开了，我让汉涛给我倒两三万，我一周左右就给他还，汉涛答应了，汉涛给我给了三万元钱。具体当时是通过什么方式给我的，我记不清了。我给汉涛写了一个借条，汉涛向我要钱的时候我给汉涛说再过段时间，再后来汉涛就将我起诉到法院了，法院给我们调解处理了，让我在规定时间内将钱还给汉涛，但是我到现在还没有还。我没有以我妹妹在交通银行上班，需要拉存款为由向邸某、汉涛等人借钱。上述证据经法庭质证，被告人蒋花花对被害人陈述提出异议，认为其没有骗取汉涛钱财，是正常的借贷。经合议庭评议后认为，公诉机关提交的证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，予以确认。七、2018年12月21日，被告人蒋花花以其妹妹在交通银行上班，升职需要完成存款任务为由，骗取被害人杨某20000元。上述事实，有公诉机关提交的，并经当庭举证、质证的以下证据证实：1、书证案件来源证实：2019年3月1日15时10分，杨某报称其被蒋花花骗了20000元，请求查处。借条证实：今借杨某现金2万元，借款人蒋花花，时间2018年12月21日。2、被害人杨某的陈述证实：2018年12月初的时候，蒋花花给我打电话说她妹妹在兰州的交通银行上班，现在到年底了，她妹妹要升职了，但是现在还得完成存款任务，让我帮忙给她妹妹完个任务，我说怎么完任务，他说将我的钱存到银行里就算是给她妹妹完成任务了，我说现在没有钱。蒋花花又给我说让我放心，这个钱是存到我的卡里的，不是她拿走用了，等到一月份我就可以将钱取出来自己用了，我说我现在真的没有钱。后来蒋花花给我打了好几次电话说马上到年底了，她妹妹还差两万元存款，让我帮帮忙，以后我需要帮忙的时候，她和她妹妹给我帮，还说这个钱存到银行里了，等到一月份以后我就能取出来了，让我不要担心。后来到了12月21日，蒋花花到我们单位找到我，给我说让我帮帮忙，我说我没有交通银行卡，想帮忙也帮不上，蒋花花说她妹妹就在交通银行上班，让我把我的身份证给她，她让她妹妹给我办一张卡，最后将钱存到这张卡里，到一月份了将银行卡给我。我想着蒋花花找了我好多次了，再说她妹妹在交通银行，只是帮她妹妹完成存款任务，钱在银行放着，应该没有什么问题，但是我心里还是不太踏实，我就给蒋花花说我帮她在别人跟前借点钱，蒋花花说我要是不放心，她给我写个借条，到时候他将银行卡给我以后，我将借条给她，我说行。蒋花花给我说她按照银行的利息给我先支付一个月的利息，我没有说什么，蒋花花就从包里拿出来了一个本子和笔给我写了一个借条。写完借条以后我就带着蒋花花到县上的工商银行取钱去了，到工商银行我在我的工商银行卡上取了2万元现金给了蒋花花。蒋花花拿着钱就走了。后来到了一月份我找蒋花花要我的钱的时候，蒋花花给我说她妹妹升职的调令还没有下来，还得等一段时间。后来我又向蒋花花索要欠款，蒋花花给我说现在有一张三万元的支票，让我拿出来5000元，她拿出来5000元，将这1万元存进去，这个三万元的支票就能取出来，我说我现在没有钱，拿不出来5000元，后来我又向蒋花花要我的钱，蒋花花给我说让我再等一段时间，再后来我就找不见蒋花花了。蒋花花给我写借条的时候给我给了300元的利息。3、被告人蒋花花的供述证实：我借了杨某2万元人民币，我当时给杨某说我手头紧张，需要周转一下，杨某也答应了，给我借了2万元现金，我给杨某当时给了300元利息，还给杨某提了两瓶酒，当时说的是我借几天就还给他，杨某给我打了一次电话向我要钱，我说再等一段时间，后面就再没有联系。我没有以我妹妹在交通银行上班，升职需要完成存款任务为由，向杨某借钱。上述证据经法庭质证，被告人蒋花花对被害人陈述提出异议，称其没有陪被害人去取钱，钱是正常借贷，也出具了借条，并且偿还了300元利息。经合议庭评议后认为，公诉机关提交的证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，予以确认。综合证据1、书证户籍证明证实：蒋花花，出生于1976年5月6日。违法犯罪记录查询证实：蒋花花于2018年10月30日因涉嫌诈骗罪被榆中县公安局取保候审，2018年11月14日榆中县公安局将蒋花花涉嫌诈骗一案移送榆中县人民检察院审查起诉。2019年1月29日榆中县检察院决定逮捕并由榆中县公安局执行，现羁押于兰州市第一看守所。个体工商户经济户口、营业执照证实：榆中玉桥商务宾馆，经营场所榆中县栖云南路115号，经营人蒋花花，注册日期：2016年7月7日。城关镇城关村村委会证明证实：汉登峰在地处××路××号自己使用的院内有建筑400平方米，产权属汉登峰所有，本建筑不属于违法违章建筑，不属于彩钢房。出租协议证实：汉登峰将栖云南路115号房屋出租给蒋花花经营玉桥宾馆。视听资料光盘一张证实：对蒋花花同步录音录像情况。2、证人证言蒋小霞的证言证实：我有一张62×××75的农业银行卡，当时是我和蒋花花在兰州办理的。这张卡办理出来以后就由蒋花花保管使用，直到蒋花花被法院拘留释放出来以后我才将卡要回来的。我和蒋花花是姐妹关系。2018年11月中旬，蒋花花被法院拘留了，我发现蒋花花在外边借了很多钱，等到蒋花花释放回来以后，我就将我的这张银行卡要回来了。汉斌强的证言证实：17793144889的号码是两年前家里装宽带用我爸汉登峰的身份证办的，平时就我媳妇蒋花花使用。她有一个弟弟和妹妹，弟弟在榆中县高崖小学当老师，妹妹在榆中县县医院当护士。她没有在银行上班的妹妹。蒋花花平时经营我们家开的玉桥宾馆，宾馆的法人是蒋花花。蒋花花平时没有其他收入来源，2016年年底的时候蒋花花给我说她用于开宾馆的钱基本上都是借的，大概借了十几万元，2018年11月份蒋花花被法院拘留的时候,我才知道蒋花花在外边欠了一百多万。玉桥宾馆平时经营是由蒋花花负责的，由于玉桥宾馆地理位置比较偏僻一些，入住的人也不是特别多，收入一般，每年大概在七八万元左右，花销完以后每年基本上净收入就是四五万元。我没有在工商银行上过班。蒋花花就是一个老百姓，她没有能力给别人申请扶贫项目和扶贫款。蒋衔博的证言证实：我2015年办理了一张工商银行卡，并且开通了网银，当时想着办理这张银行卡是用于淘宝购物。后来我用了一段时间，2018年5、6月份我姐蒋花花要用银行卡，我就将这张银行卡给我姐蒋花花使用了，之后我再没有使用过这张银行卡，都是我姐蒋花花在使用，尾号是7994。我之前使用的淘宝会员名是8sjxb0，我给我姐蒋花花的支付宝就是用这个淘宝账号注册的。3、被告人蒋花花的供述证实：我向金某等人借钱的时候我还欠别人六七十万元。我没有固定职业，收入就只有宾馆的零星收入，2017年的时候，我每月能收入将近一万元。我想着我自已慢慢倒着给他们还。我没有在交通银行上班的妹妹，我当时骗了岳某，因为我当时确实没有钱，着急给偿还法院的调解款。在向金某等人借款时我没有向他们说过我在外面欠钱的事情。他们都知道在榆中县城关镇下汉村的宾馆是我们家的，他们认为我有偿还能力。我没有给金某等人说我借的钱是用于偿还债务，说了肯定不会给我借。上述证据经法庭质证，被告人蒋花花及其辩护人未提出异议，以上证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，当庭予以确认。本院认为，被告人蒋花花以非法占有为目的，在身负大量外债未偿还，甚至被榆中县公安局以诈骗罪取保候审的情况下，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，罪名成立，本院予以支持。被告人蒋花花关于以出具了借条为由，没有骗取他人钱财，并向岳某偿还了利息600元，且部分被害人提起了民事诉讼，应以民事纠纷处理的辩解意见，因公诉机关提交的书证、证人证言及被害人陈述之间能够相互印证，足以认定蒋花花一贯采取虚构事实、隐瞒真相的方式，以出具借条的形式骗取被害人的信任，多次诈骗多名被害人钱财的事实，且无证据证实被告人蒋花花向岳某、杨某偿还部分钱财，被害人提起民事诉讼是在找不到蒋花花本人时迫于无奈，寄希望于通过诉讼方式要回自己的合法财产，该诉讼行为本身并不影响被告人蒋花花诈骗行为的定性，故对被告人蒋花花的辩解意见不予采纳。被告人蒋花花的辩护人提出对被告人部分指控不构成诈骗罪及从轻处罚的辩护意见，因蒋花花在身负大量债务未偿还，甚至在榆中县公安局以诈骗罪对其取保候审的情况下，仍多次采取欺骗手段骗取他人钱财，在被害人索要钱款时，以各种理由搪塞应付，足以反映其具有非法占有的主观目的，故对辩护人的辩护意见不予采纳。被告人蒋花花在案发前给部分被害人退赔了部分财物，可酌情从轻处罚。公诉机关关于对被告人蒋花花判处有期徒刑六年至八年，并处罚金的量刑建议符合法律规定，应予以采纳。本院为严肃国法，确保他人财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第七十条之规定，判决如下：一、被告人蒋花花犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金30000元，与本院（2019）甘0123刑初26号刑事判决“被告人蒋花花犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金5000元；犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金1000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金6000元”数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金36000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月29日起至2027年1月28日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人蒋花花犯罪所得财物，继续追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  宋立军审 判 员  陈 昀人民陪审员  金永江二〇一九年十一月八日书 记 员  杨善超