江苏省靖江市人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏1282刑初635号公诉机关江苏省靖江市人民检察院。被告人王某甲，男，1987年2月14日出生，宝典投资管理（上海）有限公司靖江分公司经理(负责业务等)，住靖江市。因本案分别于2017年9月1日、2018年9月1日、2019年8月7日被取保候审，2019年11月5日被逮捕，现羁押于靖江市看守所。被告人马某，曾用名马宇红，女，1970年7月8日出生，宝典投资管理（上海）有限公司靖江分公司经理(负责行政管理等)，住靖江市中天城市。因本案于2017年9月4日被刑事拘留，并分别于2017年9月11日、2018年6月8日、2019年6月8日被取保候审。被告人陆某，女，1989年5月14日出生，宝典投资管理(上海)有限公司靖江分公司团队经理，住靖江市。因本案分别于2018年3月29日、2018年6月8日、2019年6月8日被取保候审。被告人姚某，女，1984年12月10日出生，宝典投资管理（上海）有限公司靖江分公司团队经理，住靖江市中天城市。因本案于2018年3月26日被刑事拘留，并分别于2018年3月29日、2018年6月8日、2019年6月8日被取保候审。被告人王某乙，女，1980年6月30日出生，宝典投资管理（上海）有限公司靖江分公司团队经理，住靖江市。因本案于2018年3月26日被刑事拘留，并分别于2018年3月29日、2018年6月8日、2019年6月8日被取保候审。靖江市人民检察院以靖检诉刑诉〔2018〕656号起诉书指控被告人王某甲、马某、陆某、姚某、王某乙犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月10日向本院提起公诉。靖江市人民检察院因需要补充侦查分别于2019年3月7日、2019年7月5日建议延期审理，于2019年4月8日、2019年8月8日移送本院恢复审理，并于2019年8月8日以靖检诉刑追诉〔2019〕1号追加起诉决定书追加指控犯罪事实。本院依法组成合议庭，于2019年10月24日、2019年11月5日公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院指派检察员许志强出庭支持公诉，被告人王某甲、马某、陆某、姚某、王某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年9月，王毅（另案处理）等人为吸收资金，收购上海宝典商务咨询有限公司，并更名为宝典投资管理（上海）有限公司（以下简称宝典公司），后未经中国人民银行批准，在泰州市海陵区、泰兴市、靖江市等地设立分公司，并组织各分公司业务经理（副经理）、团队经理、理财顾问等人员，通过设立宣传点、发放宣传单等方式向社会公众宣传承诺年利率4%至14.4%的宝典理财产品，吸收社会不特定人员投资款，并按照所吸收资金年化利率总额的1%、0.25%、0.1%分别向理财顾问、团队经理、经理（副经理）发放提成。至案发，宝典公司靖江分公司通过上述方式吸收589人投资款计人民币87552850元，造成损失计人民币87329310元。被告人王某甲在担任宝典公司靖江分公司业务经理期间，组织该分公司人员，通过上述方式吸收588人投资款计人民币87304850元，造成损失计人民币87081310元。被告人马某在担任宝典公司靖江分公司负责人、业务副经理期间，组织该分公司人员，通过上述方式吸收588人投资款计人民币86391313元，造成损失计人民币86167773元。被告人陆某在担任宝典公司靖江分公司团队经理期间，组织该分公司人员，通过上述方式吸收185人投资款计人民币23996000元，造成损失计人民币23846477.5元。被告人姚某在担任宝典公司靖江分公司团队经理期间，组织该分公司人员，通过上述方式吸收175人投资款计人民币23325000元，造成损失计人民币23281190元。被告人王某乙在担任宝典公司靖江分公司团队经理期间，组织该分公司人员，通过上述方式吸收152人投资款计人民币20213500元，造成损失计人民币20208865元。2017年1月18日、9月4日、2018年3月26日，被告人王某甲、马某、陆某、姚某、王某乙先后主动投案，归案后均如实供述犯罪事实。为证实以上指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，宝典公司非法吸收他人存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人王某甲、马某、陆某、姚某、王某乙系直接责任人员，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第三十条、第三十一条、第一百七十六条的规定，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。五被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均应当减轻处罚。五被告人犯罪后主动投案，归案后如实供述自己的罪行，系自首，均可以从轻处罚。五被告人自愿如实供述自已的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，均可以依法从宽处理。被告人王某甲、马某、陆某、姚某、王某乙对公诉机关指控的犯罪事实均无异议，均当庭自愿认罪认罚。经审理查明：2014年9月，王毅等人为吸收资金，收购上海宝典商务咨询有限公司，并更名为宝典投资管理（上海）有限公司，后未经中国人民银行批准，在泰州市海陵区、姜堰区、高港区、泰兴市、靖江市、苏州市吴江区设立分公司或营业部，组织各分公司或营业部团队经理、理财顾问通过设立宣传点、发放宣传单等方式向社会公众宣传承诺年利率4%至14.4%的宝典理财产品，吸收社会不特定人员投资款，并按照所吸收资金年化利率总额的1%、0.25%、0.1%分别向理财顾问、团队经理、分公司或营业部负责人发放提成。至2017年1月案发，宝典公司靖江分公司通过上述方式吸收589人投资款计人民币87552850元，造成损失计人民币87329310元。被告人王某甲在担任宝典公司靖江分公司经理期间，组织该分公司人员，通过上述方式吸收588人投资款计人民币87304850元，造成损失计人民币87081310元。王某甲非法获利人民币265723.98元。被告人马某在担任宝典公司靖江分公司经理期间，组织该分公司人员、通过上述方式吸收588人投资款计人民币86391313元，造成损失计人民币86167773元。马某非法获利人民币347575.18元。被告人陆某在担任宝典公司靖江分公司团队经理期间，组织该团队人员，通过上述方式吸收185人投资款计人民币23996000元，造成损失计人民币23846477.5元。陆某非法获利人民币224451.74元。被告人姚某在担任宝典公司靖江分公司团队经理期间，组织该团队人员，通过上述方式吸收175人投资款计人民币23325000元，造成损失计人民币23281190元。姚某非法获利人民币208444.51元。被告人王某乙在担任宝典公司靖江分公司团队经理期间，组织该团队人员，通过上述方式吸收152人投资款计人民币20213500元，造成损失计人民币20208865元。王某乙非法获利人民币196822.27元。被告人王某甲于2017年1月18日，被告人马某于2017年9月4日，被告人陆某、姚某、王某乙于2018年3月26日先后主动投案，归案后均如实供述犯罪事实。本案审理期间，被告人王某甲、马某、陆某、姚某、王某乙分别退出了违法所得人民币265723.98元、347575.18元、224451.74元、208444.51元、196822.27元，王某甲、马某各预缴了财产刑保证金人民币80000元，陆某、姚某、王某乙各预缴了财产刑保证金人民币50000元。本院委托靖江市司法局对被告人马某、陆某、姚某、王某乙的社会表现、社区监管条件等进行了调查，该局调查后认为，上述四被告人平时表现均较好，均具备适用社区矫正的条件。上述事实，被告人王某甲、马某、陆某、姚某、王某乙无异议，且五被告人均签字具结，并有经查证属实的接处警工作登记表、被告人的身份信息、协议、收据、银行卡交易明细单、工商登记资料、靖江瑞奇会计师事务所、靖江新天地联合会计师事务所出具的审计报告等书证，证人陈某、唐某等人的证言，集资参与人丁某、刘某等人的陈述，被告人王某甲、马某、陆某、姚某、王某乙及共同犯罪人王毅等人的供述与辩解，缴费发票、调查评估意见书及相关材料等证据证实，足以认定。本院认为，宝典公司非法吸收他人存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人王某甲、马某、陆某、姚某、王某乙系直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。王某甲、马某、陆某、姚某、王某乙在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均应当减轻处罚。五被告人犯罪后主动投案，归案后如实供述自己的罪行，系自首，均可以从轻处罚。五被告人自愿如实供述自已的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，均可以依法从宽处理。五被告人自愿认罪，主动退出违法所得并预缴了财产刑保证金，均可酌情从轻处罚。综上，决定对被告人王某甲、马某、陆某、姚某、王某乙减轻处罚。公诉机关指控王某甲、马某、陆某、姚某、王某乙犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请从轻、减轻处罚及从宽处理的理由成立，提出的量刑建议适当，本院予以支持。根据马某、陆某、姚某、王某乙的犯罪情节、悔罪表现，结合审前调查评估意见，对其等适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响，故均给予一定的考验期限。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十条，第三十一条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月5日起至2022年5月4日止。罚金已缴纳。）二、被告人马某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币八万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）三、被告人陆某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）四、被告人姚某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）五、被告人王某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）六、被告人王某甲、马某、陆某、姚某、王某乙退出的违法所得人民币一百二十四万三千零一十七元六角八分，应发还给集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈卫琴人民陪审员  张祥富人民陪审员  邵有松二〇一九年十一月五日书 记 员  季轩羽附录法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。