贵州省兴义市人民法院民 事 判 决 书（2019）黔2301民初4124号原告：刘朝英，女，1976年3月13日生，汉族，住贵州省兴义市。原告：湛明，男，1966年2月15日生，汉族，住贵州省兴义市。二原告共同委托诉讼代理人：王朝峄，贵州晶正律师事务所律师。被告：贵州融荣投资有限公司，住所地贵州省安龙县招堤街道办事处安坡路口。法定代表人：吴明海，该公司执行董事。被告：吴明海，男，1963年7月12日生，汉族，住贵州省安龙县。被告：熊佩兰，女，1963年6月6日生，汉族，户籍地贵州省贵阳市云岩区。被告：赵勇，男，1986年2月15日生，汉族，住贵州省兴义市。原告刘朝英、湛明与被告贵州融荣投资有限公司（以下简称融荣公司）、吴明海、熊佩兰、赵勇民间借贷纠纷一案，本院于2019年4月11日立案后，依法适用简易程序，经审查发现不宜适用简易程序情形，裁定转为普通程序，公开开庭进行了审理。原告刘朝英、湛明及共同委托诉讼代理人王朝峄，被告融荣公司的法定代表人吴明海，被告吴明海、赵勇到庭参加诉讼。被告熊佩兰经本院公告送达传票传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。刘朝英、湛明向本院提出诉讼请求：1、判令融荣公司、吴明海、熊佩兰、赵勇共同连带清偿刘朝英、湛明本金379772元；2、判令融荣公司、吴明海、熊佩兰、赵勇共同连带给付刘朝英、湛明借款利息385924元(以650000元为本金按月利率2%从2015年8月16日计算至2016年2月4日利息是72800元；以637000元为本金按月利率2%从2016年2月5日计算至2016年7月21日利息是70070元；以379772元为本金按月利率2%从2016年7月22日计算至2019年3月22日利息是243054元，利息总计385924元)；3、判令融荣公司、吴明海、熊佩兰、赵勇以借款本金379772元为基数按月利率2%从2019年3月23日起计算利息至本金清偿完毕时止；4、本案诉讼费由融荣公司、吴明海、熊佩兰、赵勇共同承担。事实及理由：刘朝英、湛明系夫妻。2014年1月16日，融荣公司所属的兴义分公司以“资金委托管理”之名，向刘朝英、湛明借款500000元，双方签有书面合同（书面合同以刘朝英名义与融荣公司兴义分公司签订），合同还约定“资金委托管理”资金月利率2%，以及双方履行合同义务的银行账号及户名。当日刘朝英、湛明按约定将500000元通过湛明的银行账户汇与融荣公司约定的“赵勇”银行账户上，融荣公司兴义分公司当日出具《收条》一张给刘朝英。2014年3月12日，刘朝英、湛明与融荣公司兴义分公司又签订同样的“资金委托管理”协议，同样约定相同的权利和义务，只是履行义务的银行账户及户名不同，刘朝英、湛明于3月12日提现150000元给融荣公司兴义分公司，融荣公司兴义分公司出具收据给刘朝英、湛明。2014年4月18日，刘朝英、湛明又提现金250000元借给融荣公司，融荣公司在台账上作了登记（合同第2页）。至此，融荣公司一共借刘朝英、湛明本金900000元，2014年8月23日融荣公司通过银行转账方式退还刘朝英、湛明250000元（汇入湛明账户）。2015年8月15日前，融荣公司兴义分公司借刘朝英、湛明三笔款的利息都是每月如数支付（500000元本金的利息每月10000元，250000元本金的利息每月5000元，通过银行汇入“湛明”账户；150000元本金的利息每月3000元汇入“刘朝英”银行账户上）。从2015年8月16日后融荣公司兴义分公司就没给付刘朝英、湛明利息。2016年2月4日，融荣公司兴义分公司通过银行转账退还刘朝英、湛明本金13000元（汇入湛明账户）。2016年7月21日，融荣公司以其位于兴义市浙兴商贸城的门面作价232028元抵给刘朝英、湛明，并为刘朝英、湛明支付25200元税费。之后，融荣公司再没偿还刘朝英、湛明借款本金和利息。截至2016年7月21日止，融荣公司兴义分公司尚欠刘朝英、湛明本金379772元，欠利息385924元(以650000元为本金按月利率2%从2015年8月16日计算至2016年2月4日利息是72800元；以637000元为本金按月利率2%从2016年2月5日计算至2016年7月21日利息是70070元；以379772元为本金按月利率2%从2016年7月22日计算至2019年3月22日利息是243054元，利息总计385924元)。刘朝英、湛明多次向融荣公司和其所属的兴义分公司催要，但其均以资金周转困难为由拒绝偿还。融荣公司兴义分公司财务管理混乱，与刘朝英、湛明签订资金管理合同和出具收款凭证均以“贵州融荣投资有限公司兴义分公司”名义进行，收款、划款又以管理人员的个人账户进行，公司账目与股东及管理人员个人账目混合，刘朝英、湛明汇给融荣公司兴义分公司的借款和融荣公司支付给刘朝英、湛明的利息均是通过股东及管理人员个人账户借入和支付的。融荣公司是总法人，其所属兴义分公司不具备法人资格，分公司债权债务由总公司承担。另外，由于股东和管理人员的账目与公司账目混同，股东实际收款人应当对公司债务承担连带责任。刘朝英、湛明借给融荣公司兴义分公司的款是汇入赵勇账户上的。因此，除总公司及其兴义分公司承担清偿责任外，股东吴明海、熊佩兰，以及管理人员赵勇(实际收钱人)也应当承担连带责任。为维护原告合法权益，特向人民法院提起诉讼，请依法判决。融荣公司辩称，资金的借款及付息情况都是对的，但是利息是付到2015年10月16日，不是8月。吴明海辩称，与湛明借款的是兴义分公司，不应当由总公司承担责任，在分公司不能承担责任的情况下，应当由分公司股东承担。我是分公司的股东，可以以分公司的股东来承担责任。我们股东内部进行了变更，2013年3月1日进行股东变更，变更后的股东有吴明海、王家荣、胡崇林、邱义淋。我们只愿意归还本金，因为声明中已经明确放弃利息。熊佩兰未作答辩。赵勇辩称，我只是融荣总公司的工作人员，借款与我无关，当时公司用我的户名开的卡，运转就从我的卡上经过，这张卡是公司在使用，不是我个人在用，所以这是公司的行为。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证，熊佩兰未到庭质证，视为对其质证权利的放弃。对于湛明提交的第1组证据《资金委托管理协议书》两份；第2组证据银行流水清单、收款收据；第4组证据湛明身份证复印件；经融荣公司、吴明海、赵勇质证无异议，本院予以确认。对于湛明提交的第3组证据系融荣公司的工商登记信息一份，吴明海以其股东已发生变更为由不予认可，经本院审查，该证据来源合法，客观真实存在，与本案具有关联性，本院予以确认。对于湛明提交的第5组证据（2018）黔2301民初3348号民事判决书，该判决书系本院依法作出，现已生效，本院予以确认。对于融荣公司提交的台账，系单方制作，不具有证据三性，本院不予确认。对于融荣公司提交的声明，刘朝英、湛明认可出具了该声明，该声明客观真实存在，与本案具有关联性，本院予以确认。对赵勇提交的证明复印件，经刘朝英、湛明、融荣公司、吴明海质证未提出异议，该证据能够证明赵勇系融荣公司的财务人员，为业务发展需要收取案涉款项，本院予以确认。根据当事人陈述及所举证据，本院认定事实如下：湛明、刘朝英系夫妻关系。融荣公司系2013年3月20日登记成立的有限责任公司，登记股东为吴明海（占股80%）、熊佩兰（占股20%），法定代表人为吴明海。2013年9月18日，融荣公司在兴义登记成立融荣公司兴义分公司，分公司经营至2014年12月10日即注销登记。2014年1月16日，刘朝英（甲方、委托方）与融荣公司兴义分公司（乙方）签订一份《资金委托管理协议书》，主要约定刘朝英委托融荣公司兴义分公司对其资金进行投资理财，协议第二条约定“乙方在理财甲方资金期间，应确保甲方资金安全，并且不遭受损失。乙方可以将甲方委托理财的资金进行各种形式的投资，因投资产生的运营风险和盈亏全部由乙方承担。”第三条约定甲方委托理财的投资收益率为“1、甲方委托理财资金的期限在三个月以内的，乙方一律按固定月息1%支付甲方投资收益，一个月以内的，不支付投资收益。2、甲方委托理财资金的期限在三个月以上的，乙方一律按固定月息2%支付甲方投资收益。”同时约定投资收益每月结付一次，如未按约支付投资收益利息，委托人可要求委托管理方按当次投资收益利息的10%罚息。协议第六条约定“甲方如提前收回委托理财资金，需提前一个月通知乙方。”合同还约定将资金转入乙方委托的赵勇个人账户，收益转入甲方指定的湛明的农行账户。2014年3月12日，刘朝英又与融荣公司兴义分公司签订一份《资金委托管理协议书》，两份协议除金额、签订时间、投资收益账户不同外，其余内容基本一致。前述两份协议签订后，刘朝英、湛明于2014年1月16日向融荣公司兴义分公司提供资金500000元，约定托管期间为2014年1月16日至2015年1月16日；于2014年3月12日提供资金150000元，约定托管期间为2014年3月12日至2015年3月12日；于2014年4月18日提供资金250000元，约定托管期间为2014年4月18日至2015年4月18日；前述三笔共计向融荣公司兴义分公司提供了资金900000元。融荣公司兴义分公司收到资金后，于2014年8月23日归还本金250000元，2016年2月4日归还本金13000元，按约支付投资收益至2015年8月15日，此后未再支付投资收益。2016年7月18日，刘朝英作为声明人向融荣公司出具一份《声明》载明：本人于2014年1月16日至2014年4月18日之间，委托贵州融荣公司代为管理资金合计90万元，截止今日已收回托管本金288200元，现托管余额为611800元，托管余额不计收益；以后每次收回退还托管本金以银行转账凭证为准。2016年7月21日融荣公司以其位于兴义市浙兴商贸城的门面作价232028元抵给刘朝英、湛明，并代刘朝英、湛明支付了25200元税费。另查明，融荣公司以资金委托管理之名向案外人何英借款250000元未按约偿还，何英向本院提起诉讼，经本院（2018）黔2301民初3348号案件审理后认定吴明海作为融荣公司的股东，任公司执行董事，在公司经营过程中，经常使用个人账户进行公司资金款项结转，公司资金管理混乱，其行为符合《中华人民共和国公司法》第二十条第三款的规定，并以此判决吴明海对融荣公司的债务承担连带责任。该判决书现已生效。本院认为，熊佩兰经本院传票传唤未到庭参加诉讼，视为对自己诉讼权利的放弃。融荣公司兴义分公司与刘朝英签订《资金委托管理协议》，名为资金委托管理协议，实为借款合同，合同中约定固定月息2%的投资收益，实为对借款利息的约定。该合同系双方的真实意思表示，未违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，融荣公司兴义分公司、刘朝英作为合同相对人应按约履行合同。案涉借款产生在刘朝英、湛明夫妻关系存续期间，刘朝英、湛明作为共同原告提起本案诉讼，融荣公司、吴明海、赵勇等被告均未提出异议，本院予以确认。融荣公司兴义分公司系融荣公司的分支机构，其与融荣公司之间是隶属关系，不具有企业法人资格。根据《中华人民共和国民法总则》第七十四条第二款的规定“分支机构在以自己名义从事民事活动，产生的民事责任由法人承担；也可以先以该分支机构管理的财产承担，不足以承担的，由法人承担。”融荣公司兴义分公司已于2014年12月10日注销登记，其与刘朝英签订《资金委托管理协议》所产生的民事责任应由融荣公司承担。因为分支机构占有、使用的财产系所属法人财产的组成部分，其管理人员系由所属法人指派，故对吴明海辩称“与原告借款的是兴义分公司，不应当由总公司承担，在分公司不能承担责任的情况下，应当由分公司股东承担”的意见，本院不予采纳。合同签订后，刘朝英按约履行了提供资金（借款）共900000元的义务。案涉《资金委托管理协议》约定委托管理期限均为一年，现托管期限已届满，在刘朝英的追索下，融荣公司于2014年8月23日偿还了本金250000元、2016年2月4日归还本金13000元，2016年7月21日融荣公司兴义分公司以其位于兴义市浙兴商贸城的门面作价232028元抵给刘朝英、湛明并代刘朝英、湛明支付25200元税费，现刘朝英、湛明以诉讼方式要求融荣公司偿还剩余本金379772元（900000元-250000元-13000元-232028元-25200元），融荣公司亦未对该本金提出异议，该诉请符合合同约定，本院予以支持。关于利息的问题，刘朝英于2016年7月18日向融荣公司出具一份《声明》载明：本人于2014年1月16日至2014年4月18日之间，委托贵州融荣公司代为管理资金合计90万元，截止今日已收回托管本金288200元，现托管余额为611800元，托管余额不计收益。刘朝英在该《声明》中声明人处签名捺印，系其真实意思表示，本院予以确认。从出具《声明》之日起，刘朝英与融荣公司之间的借款（投资）即不应再计算利息。刘朝英、湛明抗辩称出具《声明》的前提是要求对方及时归还本金，但融荣公司未及时归还本金故不愿意放弃利息，且没有湛明的签名故不认可该《声明》。首先，《声明》自刘朝英签名捺印后即发生效力，其中并未附条件或前提，刘朝英、湛明至本案判决前未提供证据证明该声明附有前提或未生效，应由刘朝英、湛明承担举证不能的不利责任。其次，案涉两份《资金委托管理协议》的合同相对人均系刘朝英，刘朝英出具该《声明》亦涵盖了两份协议中的资金共90万元，湛明未在该声明中签字不影响该声明对刘朝英的约束力。虽本案认定案涉债权为刘朝英、湛明的夫妻共同债权，但并不能以此否认《声明》的效力并对抗合同相对人融荣公司。案涉合同约定的委托理财资金期限均为一年，应按固定月息2%支付投资收益，即月利率为2%。本案中，刘朝英、湛明主张融荣公司支付利息至2015年8月15日，融荣公司法定代表人吴明海辩称支付利息至2015年10月16日，但至本案判决前，融荣公司、吴明海未提供证据证明其利息支付情况，根据谁主张谁举证的民事举证责任规则，由此产生的举证不能的不利后果应由融荣公司、吴明海承担，根据刘朝英、湛明自认的收到利息的情况，本院确定融荣公司支付利息至2015年8月15日。融荣公司在2014年8月23日偿还了本金25万元，于2016年2月4日归还本金13000元，刘朝英在2016年7月18日出具声明表示托管余额不计收益，即利息应从2015年8月16日起分段计算至2016年7月18日。该段期间的利息分段计算如下：第1段：2015年8月16日至2016年2月4日（172天）的利息为74533元[（90万元-25万元）×2%÷30天×172天）]，刘朝英、湛明起诉主张该段利息为72800元，系其对自己诉讼权利的处分，未违反法律规定，本院予以支持。第2段：2016年2月5日至2016年7月18日（164天）的利息为69645元[（650000元-13000元）×2%÷30天×164天）]。两笔利息共计142445元（72800元+69645元），此后因刘朝英出具声明表示余额不计收益，故不应再计算利息。关于吴明海、熊佩兰、赵勇是否应承担还款责任的问题，经生效的（2018）黔2301民初3348号判决书认定，吴明海在经营融荣公司期间经常使用个人账户进行公司资金款项结转，公司资金管理混乱，符合《中华人民共和国公司法》第二十条第三款“公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任”，故对湛明主张吴明海对融荣公司的债务承担连带责任的主张，本院予以支持。对于吴明海辩称其股权已转让，不应承担责任的问题，根据《中华人民共和国公司法》第三十二条第三款的规定“公司应当将股东的姓名或者名称向公司登记机关登记；登记事项发生变更的，应当办理变更登记。未经登记或者变更登记的，不得对抗第三人。”现融荣公司的股东仍然登记是吴明海持股80%，吴明海的股权转让，未经登记，不能对抗第三人刘朝英、湛明，对吴明海主张其因股权转让而不承担责任的抗辩，本院不予采纳。对于熊佩兰应否承担责任的问题，刘朝英、湛明所提供的证据，并不足以证明熊佩兰作为融荣公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益，应由刘朝英、湛明承担举证不能的不利责任，对刘朝英、湛明要求熊佩兰承担连带还款责任，本院不予支持。赵勇系融荣公司的财务人员，其收款的行为系职务行为，由此产生的法律后果，应由融荣公司承担，对刘朝英、湛明主张赵勇承担连带还款责任，本院不予支持。综上所述，根据《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百零七条、第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条，《中华人民共和国公司法》第二十条第一款、第三款、第三十二条第三款，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条，《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条、第五条第二款、第九条第一款第（四）项的规定，判决如下：一、限贵州融荣投资有限公司、吴明海于本判决生效后十日内连带清偿刘朝英、湛明本金379772元及利息142445元。二、驳回刘朝英、湛明的其余诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务的，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。诉讼费12058元（其中案件受理费11458元，公告费600元），由刘朝英、湛明负担3834元，贵州融荣投资有限公司、吴明海负担8224元（向刘朝英、湛明直接支付）。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于贵州省黔西南布依族苗族自治州中级人民法院。审 判 长  王明快人民陪审员  胡友莲人民陪审员  王成萍二〇一九年十一月二十五日法官 助理  高丽枝书 记 员  刘婉蓉