山西省绛县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0826刑初152号 公诉机关绛县人民检察院。 被告人张建华，男，1983年6月23日出生，汉族，出生地绛县，初中文化，群众，农民，住绛县。因涉嫌犯诈骗、信用卡诈骗罪于2019年7月17日被抓获，2019年7月22日被绛县公安局刑事拘留，2019年8月2日经绛县人民检察院批准逮捕，2019年8月3日由绛县公安局执行逮捕，2019年10月21日被绛县人民检察院取保候审，2019年10月30日被绛县人民法院取保候审。2019年11月13日经绛县人民法院决定逮捕，同日执行逮捕，现羁押于绛县看守所。 绛县人民检察院以绛检检一刑诉(2019）29号起诉书指控被告人张建华犯诈骗、信用卡诈骗罪向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绛县人民检察院指派检察员辛莉莉、王珊珊出庭支持公诉。被告人张建华到庭参加诉讼。现已审理终结。 绛县人民检察院指控，2017年12月份，被告人张建华通过微信联系被害人孙某，谎称自己有孙某所需的药材丹参600公斤，并发图片让对方验货，双方谈好价格后又谎称丹参已装车。孙某于当月30日通过微信向被告人张建华转账11400元后，被告人张建华删除了孙某的微信，将该笔钱据为己有。同时查明：2017年11月10日被告人张建华利用其帮助朋友李某办理信用卡时掌握的李某的个人信息，冒充李某挂失了户主为李某、卡号为×××的农行信用卡，并重新补办了该行信用卡，于当月16日从该卡刷走10500元用于自己日常开支，后李某再次挂失该行信用卡并补办使用至今。被告人张建华到案后自愿如实供述自己的罪行，其家属在审查起诉阶段赔偿了被害人损失，取得被害人谅解。公诉机关当庭提供了受案登记表、报案材料、抓获经过、被害人孙某、李某、的陈述、信用卡交易明细、谅解书、收条、认罪认罚具结书、户籍证明、身份证明、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人张建华以非法占有为目的，冒领、冒用他人信用卡，虚构事实骗取他人数额较大的财物，其行为应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。量刑建议当庭更正为判处被告人张建华诈骗罪有期徒刑八个月，并处罚金人民币5000元，信用卡诈骗罪有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元，数罪并罚，合并执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币25000元。提请依法判处。 被告人张建华对起诉书指控的事实和罪名当庭无辩解意见。 经审理查明，(一)2017年12月份，被告人张建华通过微信联系被害人孙某，谎称自己有孙某所需的药材丹参600公斤，并发图片让对方验货，双方谈好价格后又谎称丹参已装车。孙某于当月30日通过微信向被告人张建华转账11400元后，被告人张建华删除了孙某的微信，将该笔钱据为己有。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。 1、受案登记表、报案材料，主要证实案件的来源； 2、(1)询问孙某的笔录，主要内容：我来报案，我被人骗了。2017年12月30日早上我在微信上发布收购丹参的信息，中午时我接到一个手机号码为175XXXXXXXX的陌生男子打过来的电话，对方问我需要丹参大条吗，我说需要，对方说他那里有600公斤的丹参大条，他还说他姓张，是绛县南樊镇人，也做药材生意，他问我的微信号码，我给他说了，并让他发些丹参的照片，后来他在微信上给我发了三张丹参的图片，我问他多少钱，他说19元，我问他是不是一公斤19元，他说嗯，运费是20元一件，一共12件货，我说运费我来付，之后他又给我打了几次电话说要是能定了的话就让我尽快给他付钱，我说让他把货装上车后，我就给他付钱。对方说货已经装上车了，并给了司机的电话，我一看这个手机号码就是经常在山西拉药材生意的蔡七，这个司机经常跑山西到亳州的货运专线，我根据他提供的电话号码给司机拨了过去，我问司机今天600公斤货收到了没有，当时我听见司机那边很着急，好像是在装货，司机说收到了，货到亳州后会给我打电话的。晚上19时许，我在微信上把11400元给对方转过去了。31日我问司机货不是已经给我装上车了么，为什么到现在还没收到货，司机说货不是已经收到了么，我说29日下午的丹参已经收到了，我问他30号600公斤丹参装上车没，司机说没有装，我问司机既然没有装上车，为什么说30日的货已经装上车了，司机说30号的货他就没有收到，他说他以为是之前的货，后来我赶紧给绛县南樊那个姓张的人联系，微信和手机都联系不上那个人了。我认为12月30日对方把我的货装上车了，我才给对方付的钱，当时我跟姓蔡的司机联系过，司机当时比较忙误认为是12月29日给我发的那批货；(2)孙某提供的微信聊天记录及微信转账记录，经被告人张建华当庭辨认，是其与孙某之间关于购买丹参的聊天记录及孙某给其微信转账11400元的情况； 3、询问蔡某的笔录，主要内容：我是大车司机。我总往安徽亳州拉货，孙某去接过几次货，我们就是这样认识的。2017年12月30日“眼镜”当天给我打电话问我在哪里，他说让我往安徽亳州拉600斤药材，一会给我送过来，但是后来没有送，大概过了两个小时，孙某给我打电话问我有没有收到600斤药材，我告诉孙某上次的货他已经拉走了，这次没有人往我的车上送货； 4、辨认笔录，主要证实在见证人的见证下，办案民警依法组织蔡某辨认“眼镜”(即孙某)的情况； 5、侦查终结报告、人民警察证复印件，主要证实案件侦办过程及办案人员资质； 6、被告人张建华的供述，主要内容：(2019年7月22日)大概是2017年12月份的时候，当时我在微信上看见孙某发布收购丹参的消息，就联系孙某问他收购丹参大条吗，孙某说收购，我说我跟前有600公斤，孙某说要看图片，我就把我手机上以前存的丹参图片给孙某发了几张，孙某看了之后说能行，然后我们商量价钱，具体价钱我记不清了，总价是11400元，然后我给专门跑绛县到亳州货运的姓蔡的一个司机打电话说准备让他给孙某拉600公斤丹参，过一两天给他送过去，然后我给孙某说丹参已经装车了，让他打钱，孙某通过微信给我转了11400元。我没有给孙某发丹参，当时我没有丹参。我让姓蔡的司机给孙某说货已经装车了，让孙某先把钱打过来，过一两天我再给姓蔡的司机送货。当时我没有钱，如果孙某不确认货已经装车就不会给我打钱。当时我没有本钱，想着把孙某的钱骗过来之后，再找丹参的货源，丹参当时丹参的价钱太高我赚不了钱，就想着钱已经到手了不给孙某发货了，把钱自己花了。孙某通过微信给我转了11400元。我产生骗孙某的想法后我就把孙某的微信和电话都拉黑了。我微信昵称是“沙漠星火”，当时用的电话号码我不记得了。 (2019年8月3日)我联系孙某说我跟前有600公斤丹参问他要不要，孙某说要，我和孙某商量好价钱，并让姓蔡的司机给孙某说货已经装车了，骗孙某把钱给我转过来。我自己没有丹参。我手机上以前有存的丹参的照片。司机不知道骗的事，当时我给司机说我要让他拉600公斤丹参，让他给孙某说已经装车了，过一、两天给他送过来。 (二)2017年11月10日被告人张建华利用其帮助朋友李某办理信用卡时掌握的李某的个人信息，冒充李某挂失了户主为李某、卡号为×××的农行信用卡，并重新补办了该行信用卡，于当月16日从该卡刷走10500元用于自己日常开支，后李某再次挂失该行信用卡并补办使用至今。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。 1、报案材料，主要证实案件来源； 2、(1)询问李某的笔录，主要内容：(2017年11月20日)我来报案，我的中国农业银行信用卡被盗刷共计10500元、2015年8月份左右，我通过朋友毕某的介绍认识了一名叫张建华的人，说是他可以办理信用卡，我们协商好办理1万元额度的信用卡给对方1500元的劳务费后，我向张建华提供了我的个人身份证信息、征信报告，过了一年多大概在2016年7月份左右张建华给我把信用卡带了回来，当时张建华直接刷走我1500元，具体对方怎么操作的我不清楚，之后我的信用卡一直正常使用，2017年11月9日我的信用卡被申请保护，我也不知道什么意思，之后我的信用卡被挂失了，我没有注意，11月15日我又收到了快递通知，11月16日11点许，我手机收到了信用卡的交易记录，显示我的农行信用卡消费了10500元，我向银行反映情况，银行那边也查不出来，我怀疑我的信用卡被别人盗刷了。是中国农业银行信用卡，被盗刷了10500元。当时张建华给我办理好信用卡，我就一直没更改过。办信用卡时我给张建华提供了我个人身份证复印件、个人征信报告、预留手机号码。 (2017年12月8日)我申办的是农行车行无忧信用卡，办理这种卡所需要提交的各种信息全是张建华帮我办理的，我没有去过西安市碑林区，这个地方是张建华让我填写的，这张卡是张建华激活的，我不知道邮寄信用卡的事情，我没有接到任何关于快递的电话，但我接到了张建华的电话，他说他要用一下我的信用卡，让我把信用卡寄到西安，我没有同意。张建华当天使用的电话是170XXXXXXXX。(2)李某提供的信用卡交易信息，主要证实户名为李某的尾号为9XXX的信用卡于2017年11月16日消费10500元； 3、询问曹某的笔录，主要内容：我是西安市邮政速递物流公司的，我负责西安市永宁路区域的揽投业务。(出示单号为×××物流跟踪信息照片)这个是我投递的。我送到碑林市翡翠明珠小区了，是一张农业银行邮寄的信用卡。是给李某邮寄的，投递联上有他的姓名、电话和地址。11月16日上午在投递过程中接到一个电话，他问我是不是送邮政快递，还问我是不是有李某的快递，我就查看了一下快递，告诉他有，他问我具体在哪里，我告诉他说我在翡翠明珠小区南门，他说他自己过来取快递。过了一个小时他又给我打电话问我是不是还在翡翠明珠小区，我说是的，有一个年轻人走到我跟前自称是李某，要取快递，他把投递联上的电话号码报给我之后说他没有带那部手机，我就把快递给他了，他在投递联上签了字。当时我把他的号码留存了，因为当时他给我打电话的时候不是用快递预留电话，我就把号存起来了，这个号码是170XXXXXXXX； 4、依法调取的信用卡申请材料及交易明细，主要证实信用卡申请信息及卡号为×××、×××、×××的银行交易明细； 5、被告人张建华的供述，主要内容：(2019年7月22日)不知道是2015年还是2016年的时候，李某通过朋友找到我要给他办信用卡，我和李某商定办下信用卡后给我1500元的费用，然后我让李某给我提供了他和他老婆的身份信息和手机号，我让李某按照我提供的信息填了申请信用卡的单子，上面除了李某和他老婆的身份信息和手机信息，其他的地址及固定电话都是我找的，填好信息后一两个月，李某的信用卡就下来了，但是要本人去银行取，李某不去取，因为当时填的一些信息都是假的，李某怕银行需要问一些信息他不知道，过了段时间就把李某的信用卡挂失重新申领了一次，这次信用卡是邮到当时留的西安那个地址，我去拿的信用卡，我收到这张卡激活后，然后我刷了1500元，把我的手续费刷出来了，过了10天左右，我回到绛县把信用卡给了李某，2017年11月份的时候我想着把李某的信用卡补办了把钱刷出来，我就把李某的信用卡又挂失补办了一次，补办的信用卡还是邮寄到当时留的地址，我收到信用卡后，我用POSS机刷了10000元左右，具体多少钱我记不清了，POSS机收取一些费用后剩余的钱转到我的银行卡上，我把钱日常消费花了。李某的信用卡两次挂失补办都是我办的。第一次要取卡要本人到银行取，李某不去取，补办之后就把信用卡邮寄了，第二次是我买股票赔了，就想着把李某的信用卡补办了把里面的钱刷出来花了。我给银行客服打电话，冒充李某补办的，银行客服问李某的信息，我就把李某当时办卡给我的信息给银行客服就办了。我用POSS机刷了10500元。 (2019年8月3日)当时因为缺钱，就给银行客服打电话冒充李某把他的信用卡挂失重新补办了一张，补办号后我把卡激活刷了10500元。 同时查明，(一)被告人张建华的出生年月日为1983年6月23日，非中共党员，非国家工作人员，无前科。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。 1、张建华的户籍证明，主要证实被告人张建华的出生年月日为1983年6月23日，为负刑事责任能力的年龄； 2、2019年7月24日中共绛县南樊镇中堡支委会、村委会出具的情况说明，主要证实被告人张建华非中共党员、非国家工作人员； 3、2019年7月28日绛县公安局南樊派出所出具的证明，主要证实被告人张建华之前无违法犯罪记录。 (二)被告人张建华于2019年7月17日被深圳市公安局西丽派出所民警抓获。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。 1、2019年7月17日深圳市公安局西丽派出所出具的情况说明，主要证实2019年7月17日9时许深圳市公安局西丽派出所民警将张建华抓获； 2、2019年7月21日深圳市南山区看守所出具的羁押证明，主要证实被告人张建华于2019年7月17日至2019年7月21日羁押于深圳市南山区看守所。 (三)2019年10月15日被告人张建华亲属退赔被害人孙某11400元，2019年10月17日退赔被害人李某10500元，并取得二被害人谅解。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。 收条二份、谅解书二份，主要证实2019年10月15日被告人张建华亲属张某退赔被害人孙某11400元，2019年10月17日退赔被害人李某10500元，并取得二被害人谅解。 (四)被告人张建华于2019年10月21日签署认罪认罚具结书。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。 认罪认罚具结书，主要证实被告人张建华于2019年10月21日签署认罪认罚具结书。 本院认为，被告人张建华以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人数额较大的财物，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控其该项罪名成立。被告人张建华冒领、冒用他人信用卡并使用，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控其该项罪名成立。被告人张建华一人犯数罪，依法应当数罪并罚。鉴于被告人张建华退赔被害人经济损失并取得谅解，且自愿认罪认罚，可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十九条第一款、第三款之规定，判决如下: 被告人张建华犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币5000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币25000元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月13日起至2020年10月7日止。) (罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审判长  周雅莉 审判员  袁宗平 审判员  卫冬艳 二〇一九年十一月十四日 书记员  赵子盛