文书内容重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书（2019）渝0107刑初75号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人张雪，女，汉族，大学文化，住重庆市江北区。因本案于2018年4月9日到案，同日被刑事拘留，2018年5月16日被执行逮捕。现羁押于本区看守所。辩护人雷启如、戴吴伟，重庆中雷律师事务所律师。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2019]30号起诉书指控被告人张雪犯诈骗罪，于2019年1月21日向本院提起公诉，2019年3月4日，重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑变诉[2019]7号变更起诉决定书变更起诉。本院立案后依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官张乾出庭支持公诉，被告人张雪及辩护人，证人张某某（被告人张雪姐姐）到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年9月至2018年2月，被告人张雪虚构投资小额贷款公司高额返利、投资股票、投资认购外贸公司采购单获利的事情，隐瞒其将资金用于赌博的真相，在重庆市九龙坡区、渝中区、渝北区、南岸区、巴南区等地骗取被害人黄某某、伍某某、王某某等12人现金人民币共计425.485万元。被告人张雪的犯罪事实分述如下：1、2017年11月至2018年2月，在九龙坡区龙腾大道、渝中区石油路等地，被告人张雪虚构投资小额贷款公司高额返利的事实，隐瞒其将资金用于赌博的真相，骗取被害人黄某某现金47.55万元。2、2017年11月至2018年2月，在九龙坡区万象城、华龙大道等地，被告人张雪虚构投资小额贷款公司高额返利、利用内幕信息认购新股的事实，隐瞒其将资金用于赌博的真相，骗取被害入伍某某现金14.02万元。3、2017年12月至2018年1月，在九龙坡区万象城、华龙大道等地，被告人张雪虚构投资认购外贸公司采购单获利、利用内幕信息认购新股的事实，隐瞒其将资金用于赌博的真相，骗取被害人张某某1现金32.6万元。4、2016年9月至2017年12月，在江北区北兴路，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人邱某某现金25.5万元。5、2017年9月至2017年12月，在南岸区弹子石，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人邱某某1现金144.5万元。6、2017年9月至2018年1月，在巴南区、两江新区、北碚区，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人邱某某3。7、2017年9月至2018年1月，在渝北区，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人王某某现金51万元。8、2017年11月至2018年1月，在渝中区，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人赖某某现金31.525万元。9、2017年11月至2018年1月，在河南省郑州市，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人王某现金41.7万元。10、2017年12月至2018年1月，在渝北区黄泥磅，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人李某某现金5万元。11、2017年12月至2018年1月，在沙坪坝区、新桥医院等地，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人陈某现金9万元。12、2018年2月，在潼南区桂林街道，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人殷某现金3.84万元。2018年4月9日，被告人张雪到公安机关自动投案，其到案后如实供述了自己的犯罪事实。为证实指控的事实，公诉机关出示了转账记录、辨认笔录及照片、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据予以证实。公诉机关认为，被告人张雪以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人现金人民币425.485万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张雪犯罪后自动投案，其到案后如实供述了自己的犯罪事实，是自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚，提请本院依法判处。被告人张雪对指控的事实和罪名均无异议。辩护人认为本案事实不清，证据不足，张雪与各被害人系民间借贷关系，其不具有非法占有被害人钱款的故意，被告人张雪的行为不构成诈骗罪，如果被告人张雪构成诈骗罪，那么张雪具有自首的量刑情节，本案还应将被告人张雪于案发前退还给各被害人的金额认定为被告人张雪的诈骗金额，从而认为张雪诈骗犯罪后具有积极退赔的量刑情节，建议对被告人张雪判处三年至五年有期徒刑。经审理查明：被告人张雪2010年大学毕业，于2010年至2014年在重庆搜房网公司工作，2014年6月至2016年4月在重庆市元和贸易有限公司上班，2016年4月起在家待业。约2015年起，被告人张雪迷恋上网络赌博，并在名为“皇冠国际”的博彩网站上进行赌博，后因赌博输钱，便向邱某某1、谷某某、邱某某3、黄某某、李玲、邱某某等人宣称其堂弟经营小额贷款公司，可以把钱存在堂弟的公司，获得高额利息，向邱某某1、谷某某、邱某某3、黄某某、李玲、邱某某等人借钱用于网络赌博，直至2017年9月被告人张雪归还了部分被害人的借款本金并支付了约定的利息。2017年9月底，被告人张雪在“皇冠国际”的博彩网站账户金额归零，不能再进入“皇冠国际”的博彩网站里进行赌博。被告人张雪又想继续在“四季娱乐”博彩网站进行赌博，便向被害人黄某某、伍某某、张某某、邱某某、邱某某1、邱某某3、王某某、赖某某、王某、李某某、陈某、殷某等12人，编造投资小额贷款公司、认购内幕股票、垫资外贸公司采购单可获得高额利息等理由，骗取被害人钱款，支付了少量承诺的利息，实际骗取上述被害人钱款共计425.485万元，被告人张雪将骗取的款项用于网上赌博。2018年2月，被告人张雪因赌博输钱而无力还款，遂向被害人承认借来的钱款并没有拿去投资，现因赌博输钱而不能按时还款的事实，并向各被害人出具了借条。2018年4月9日，被告人张雪到公安机关自动投案，如实供述了自己的犯罪事实。被告人张雪虚构事实，骗取被害人钱款的具体事实如下：1、2017年11月至2018年2月，在九龙坡区龙腾大道、渝中区石油路等地，被告人张雪虚构投资小额贷款公司高额返利的事实，隐瞒其将资金用于赌博的真相，骗取被害人黄某某钱款47.55万元。2、2017年11月至2018年2月，在九龙坡区万象城、华龙大道等地，被告人张雪虚构投资小额贷款公司高额返利、利用内幕信息认购新股的事实，隐瞒其将资金用于赌博的真相，骗取被害入伍某某钱款14.02万元。3、2017年12月至2018年1月，在九龙坡区万象城、华龙大道等地，被告人张雪虚构投资认购外贸公司采购单获利、利用内幕信息认购新股的事实，隐瞒其将资金用于赌博的真相，骗取被害人张某某1钱款32.6万元。4、2016年9月至2017年12月，在江北区，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人邱某某钱款25.5万元。5、2017年9月至2017年12月，在南岸区，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人邱某某1钱款144.5万元。6、2017年9月至2018年1月，在巴南区、两江新区、北碚区，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人邱某某3钱款19.25万元。7、2017年9月至2018年1月，在渝北区，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人王某某钱款51万元。8、2017年11月至2018年1月，在渝中区，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人赖某某钱款31.525万元。9、2017年11月至2018年1月，在河南省郑州市经济技术开发区，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人王某钱款41.7万元。10、2017年12月至2018年1月，在渝北区，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人李某某钱款5万元。11、2017年12月至2018年1月，在沙坪坝区、新桥医院等地，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人陈某钱款9万元。12、2018年2月，在潼南区桂林街道，被告人张雪采取前述方式，骗取被害人殷某钱款3.84万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的以下证据予以证实：受案登记表、立案决定书、到案经过、协助查询财产通知书、工商银行及民生银行交易流水、手机银行转账记录、银行卡转账记录、支付宝转账电子回单、借记卡转账记录、还款协议、银行卡转账记录、借条、欠条、协议、还款协议、辨认笔录及照片，证人张某某、王某1、范某的证言，被害人黄某某、伍某某、张某某1、邱某某、邱某某1、邱某某3、王某某、王某、李某某、陈某、殷某的陈述，被告人张雪的供述等证据证实，足以认定。另查明，本案在审理过程中，被告人张雪的亲属代被告人张雪向被害人邱某某退赔经济损失人民币300元。还查明，本案被害人邱某某就其从2016年9月22日至2017年12月12日“借钱”给张雪的事实，于2018年5月10日向重庆市江北区人民法院提起民事诉讼，2019年1月11日，重庆市江北区人民法院已对该案作出了民事判决。本院认为，被告人张雪以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款，其行为已构成诈骗罪，数额特别巨大，依法应予处罚。被告人张雪犯罪后自动投案，如实供述了自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。公诉机关的指控成立。关于辩护人的辩护意见，经查，第一，被告人张雪自2015年起沉溺于网络赌博，在自身经济能力不能支持其赌博的情况下，从2016年起至本案案发，被告人张雪一直编造投资小额贷款公司、认购内幕股票、垫资外贸公司采购单可获得高额利润等虚假理由，以“借”为名，“借”取被害人钱款，用于网络赌博，无力还款。期间，虽有归还部分“借款”本金及支付利息的行为，但属于“拆东墙补西墙”。结合被告人张雪实施诈骗行为的持续时间，将钱款用于赌博的事实以及自身的还款能力等情况，足以证实被告人张雪主观上具有非法占有他人钱款的故意，客观上实施了虚构事实，骗取钱财的行为，侵犯了公民个人财产的所有权，其与被害人并非形成借贷关系，应以诈骗罪对被告人张雪定罪量刑，辩护人认为被告人张雪不具备非法占有被害人钱款的目的，与被害人系民间借贷关系，被告人张雪的行为不构成诈骗罪的辩护意见不能成立，本院不予采纳。第二，根据相关法律规定，在具体认定诈骗犯罪数额时，应把案发前已被追回的被骗款额扣除，按最后实际诈骗所得数额计算。辩护人认为应将被告人张雪于案发前退还给各被害人的金额认定为其的诈骗金额，从而认为张雪诈骗犯罪后具有积极退赔的量刑情节的辩护意见不能成立，本院不予采纳。第三，被告人张雪具有自首情节，但综合考虑其犯罪情节、诈骗金额及危害后果等情况，可对其从轻处罚而不能减轻处罚，辩护人关于被告人张雪具有自首情节，从轻处罚的辩护意见成立，关于判处被告人张雪三至五年有期徒刑的量刑建议，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张雪犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月9日起至2030年4月8日止。罚金于本判决生效之日起30日内缴清。）二、责令被告人张雪于本判决生效之日起三十日内退赔被害人黄某某经济损失人民币47.55万元，退赔被害人伍某某经济损失人民币14.02万元，退赔被害人张某某1经济损失人民币32.6万元，退赔被害人邱某某经济损失人民币254700元，退赔被害人邱某某1经济损失人民币144.5万元，退赔被害人邱某某3经济损失人民币19.25万元，退赔被害人王某某经济损失人民币51万元，退赔被害人赖某某经济损失人民币31.525万元，退赔被害人王某经济损失人民币41.7万元，退赔被害人李某某经济损失人民币5万元，退赔被害人陈某经济损失人民币9万元，退赔被害人殷某经济损失人民币3.84万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴福弘人民陪审员  谢伯萍人民陪审员  聂 为二０一九年十一月二十五日书 记 员  雷永舒