湖南省湘潭市雨湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0302刑初378号公诉机关湘潭市雨湖区人民检察院。被告人李勤学，男，1983年9月2日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖南省湘潭市雨湖区，住湘潭市雨湖区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月23日被抓获至长沙铁路公安处看守所羁押，同月24日被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留。同年5月28日被依法逮捕。现押湘潭市看守所。湘潭市雨湖区人民检察院以潭雨检公诉刑诉[2019]371号起诉书指控被告人李勤学犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员杨柳担任审判长，人民陪审员谭银辉、刘姣春参加的合议庭，于2019年9月19日公开开庭进行了审理。代理书记员朱帅担任记录。湘潭市雨湖区人民检察院指派检察员吕盛德出庭支持公诉。被告人李勤学到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湘潭市雨湖区人民检察院指控：被告人李勤学于2013年5月份经人介绍进入黄山华商山庄酒店管理有限公司湘潭分公司（以下简称湘潭分公司）任业务经理，在该分公司负责人唐青荣（已另案起诉）等人组织下，被告人李勤学与丁琪（已另案起诉）、贺霞（已另案起诉）等人，通过街头派发宣传资料、组织推介会的方式面向社会不特定人员进行宣传，以高额回报为诱饵，以销售“华商卡”的形式变相吸收公众资金。“华商卡”是以黄山华商山庄酒店名义发行的单用途预付储值卡，根据购卡金额分银卡、金卡、钻石卡，凭卡可在其公司旗下酒店、餐饮消费享受不同折扣，并可根据购卡金额和年限获取14%-16%的年回报，到期可还本付息。2017年5月份，李勤学担任湘潭分公司湘乡服务点的负责人，主要的工作是“华商卡”的推广和销售，直至湘潭分公司被公安机关查处。李勤学明知公司发售“华商卡”的行为违反关于单用途商业预付卡发售的相关规定，为获取个人业务提成，积极参与销售“华商卡”，面向社会不特定对象变相吸收资金，经湖南省锦程司法鉴定中心【2018】会鉴字第4号、5号鉴定，被告人李勤学与章某某、胡某某、刘某某等人签订464份储值卡合同，合同金额为1264.448万元，其中未兑付合同219份，未兑付本金为690.248万元，非法获利40.2559万元。李勤学下属业务员丁琪、贺霞等人与集资参与人签订236份储值卡合同，合同金额为717.02万元，未兑付合同80份，未兑付本金为299.26万元。被告人李勤学名下位于湘潭市九华经开区矿万境水岸Ａ区3栋2单元3302001的房产被公安机关依法查封。为证明上述事实，公诉机关随案移送了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、辨认、搜查笔录、视听资料、电子数据予以证实，并据此认为，被告人李勤学伙同他人共同变相吸收公众存款，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李勤学在共同犯罪中起主要作用，是主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定，提请本院依法判处。被告人李勤学辩解提出，我于2013年5月经人介绍进入公司，2017年7到8月的样子离职，期间没有拿到40.2559万元的收入，也就20多万不到30万的样子。被告人李勤学没有证据向法庭提交。经审理查明：被告人李勤学于2013年5月份经人介绍进入黄山华商山庄酒店管理有限公司湘潭分公司任业务经理，在该分公司负责人唐青荣（已另案起诉）等人组织下，被告人李勤学与丁琪（已另案起诉）、贺霞（已另案起诉）等人，通过街头派发宣传资料、组织推介会的方式面向社会不特定人员进行宣传，以高额回报为诱饵，以销售“华商卡”的形式变相吸收公众资金。“华商卡”是以黄山华商山庄酒店名义发行的单用途预付5储值卡，根据购卡金额分银卡、金卡、钻石卡，凭卡可在其公司旗下酒店、餐饮消费享受不同折扣，并可根据购卡金额和年限获取14%-16%的年回报，到期可还本付息。2017年5月份，李勤学担任湘潭分公司湘乡服务点的负责人，主要的工作是“华商卡”的推广和销售，直至湘潭分公司被公安机关查处。李勤学明知公司发售“华商卡”的行为违反关于单用途商业预付卡发售的相关规定，为获取个人业务提成，积极参与销售“华商卡”，面向社会不特定对象变相吸收资金，经湖南省锦程司法鉴定中心【2018】会鉴字第4号、【2018】会补鉴字第5号司法会计鉴定意见鉴定，被告人李勤学与章某某、胡某某、刘某某等人签订464份储值卡合同，合同金额为1264.448万元，其中未兑付合同219份，未兑付本金为690.248万元，非法获利40.2559万元。李勤学下属业务员丁琪、贺霞等人与集资参与人签订236份储值卡合同，合同金额为717.02万元，未兑付合同80份，未兑付本金为299.26万元。被告人李勤学名下位于湘潭市九华经开区矿万境水岸Ａ区3栋2单元3302001的房产被公安机关依法查封。上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证明：1、报案材料，证实受损集资参与人向公安机关报案的情况。2、户籍信息，证实被告人李勤学的个人基本情况。3、归案情况，证实公安机关抓获被告人李勤学的过程。4、羁押证明，证实被告人李勤学于2019年4月23日至4月24日在长沙铁路公安处看守所羁押。5、搜查证、搜查笔录、扣押物品照片、扣押决定书、扣押物品清单等，证实公安机关依法对黄山华商山庄酒店管理有限公司湘潭分公司及相关人员进行搜查的情况。6、档案产权出证查询、协助查封通知书，证实公安机关依法查封被告人李勤学名下万境水岸房产一套的情况。7、受损集资参与人调查情况统计表等，证实受损集资参与人损失情况。8、华商公司湘潭分公司结构图、徽州文化园系统页面截图、照片、华商公司绩效奖罚管理方案、工作人员结构图、湘潭分公司工资表、华商合同收据申请表、考勤号表、账本登记表、营业执照、华商卡备案情况说明、宣传资料复印件、会议记录等，证实华商公司及湘潭分公司等概貌及经营管理相关情况等。9、中国银监会湘潭监管分局关于湘潭分公司是否具备金融资质的证明等，证实该局未向湘潭分公司发放《金融许可证》。10、湘潭市商务局关于湘潭分公司单用途商业预付卡备案情况的说明等，证实湘潭分公司未依法办理单用途商业预付卡备案手续。11、企业工商登记资料、任命书、租赁合同等，证实黄山华商山庄酒店管理有限公司湘潭分公司、黄山晚晴在线商贸有限公司湘潭分公司、黄山徽州文化园国际旅行社公司湘潭分公司、黄山徽州文化园国际旅行社楠竹山分公司、湖南老乐贸易有限公司、将军红实业集团有限公司湘潭分公司等均为唐青荣名下公司，负责人为唐青荣。12、同案人陶亚收取现金登记记录等，证实收取资金的情况。13、受损集资参与人冯岳芳、毛清海、唐平安等人的陈述，证实他们分别向黄山华商山庄酒店管理有限公司湘潭分公司购买华商卡的情况。14、湖南锦程司法鉴定中心[2018]会鉴字第4号司法会计鉴定意见、湖南锦程司法鉴定中心[2018]会补鉴字第5号司法会计鉴定意见，证实黄山华商湘潭分公司非法吸收公众存款的金额、各被告人分别吸收的金额及提成的情况。15、辨认笔录，证明被告人与同案人、被害人之间进行辨认的情况。16、证人李某的证言，证实被告人李勤学是他哥哥，他也曾在他哥哥手中出资购买过共计5万华商卡，但已经都兑付了，收益5400元。他父亲也购买过1万元，也已经兑付了，收益1400元。17、证人刘某的证言，证实被告人李勤学是她的丈夫。李勤学曾介绍过她到湘潭分公司上班，当时李是该公司的业务经理，她被招进公司也是做业务员，主要的工作就是销售华商卡，2017年3月份，分公司安排李勤学到湘乡搞个服务点，就安排她与李勤学一起去湘乡，服务点是2017年3月6日正式成立的，一直开到2017年9月初分公司拖欠服务点的工资和提成，他们无法继续承担房屋租金就退了房子，她就离开了公司，李勤学回到分公司继续上班等情况。18、同案人唐青荣、陶亚、伍光霞、彭可、杨成、徐朝勋等人的供述，证实他们分别作为湘潭分公司工作人员参与销售华商卡变相吸收公众存款等情况。19、被告人李勤学的常住人口信息，证实被告人李勤学的个人基本情况。20、（2018）湘0302刑初556号刑事判决书，证实同案人唐青荣、陶亚、伍光霞、彭可、杨成、徐朝勋等人的判决情况。21、被告人李勤学亦有供述和辩解在卷，能相互印证。上述证据，证据的来源和形式合法，内容客观真实，与本案具有关联性，本院均予以确认。本院认为，被告人李勤学在明知黄山华商湘潭分公司没有融资资质的情况下，为获取提成奖励，以旅游打折、养生为名，利用宣传单和口述的方式向社会公众宣传，承诺高额回报，销售华商卡吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪，被告人李勤学在共同犯罪中起主要作用，系主犯。关于被告人李勤学提出的起诉书认定其提成金额过高的辩解意见，本案认定事实所依据的湖南锦程司法鉴定中心[2018]会鉴字第4号司法会计鉴定意见和湖南锦程司法鉴定中心[2018]会补鉴字第5号司法会计鉴定意见，系公安机关委托专门的鉴定机构根据湘潭分公司的相关财务凭证作出的专业鉴定意见，符合证据的真实性、关联性、合法性要求，被告人李勤学提出认定提成金额过高并未提交相应的证据予以证实，故对其辩解意见本院不予采纳。据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李勤学犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人李勤学的刑期自2019年4月23日起至2023年4月22日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。）二、责令被告人李勤学退赔所得赃款人民币402559元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杨 柳人民陪审员  谭银辉人民陪审员  刘姣春二〇一九年十一月二十日代理书记员  朱 帅附本案适用法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一、四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。