宁夏回族自治区银川市西夏区人民法院刑事判决书（2019）宁0105刑初268号公诉机关宁夏回族自治区银川市西夏区人民检察院。被告人殷某1，出生于宁夏中宁县，公民身份号码×××，户籍地宁夏银川市，捕前住宁夏银川市西夏区怡军园小区3-1-101室。辩护人安某，宁夏善谨仁律师事务所律师。辩护人任某，宁夏善谨仁律师事务所律师。银川市西夏区人民检察院以银西检刑检刑诉（2019）218号起诉书指控被告人殷某1犯挪用资金罪，于2019年8月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年10月8日公开开庭审理了本案。银川市西夏区人民检察院指派检察员李某1出庭支持公诉，被告人殷某1及其辩护人安某、任某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。银川市西夏区人民检察院指控，被告人殷某1于2007年7月被中国建设银行宁夏区分行录用为合同制员工，案发时系中国建设银行股份有限公司宁夏银川市××站支行贷款资金受理岗经办人，主要职责是柜台业务及对公业务，公积金的最后发放和系统录入。2018年3月23日，被告人殷某1因在“信管家”平台投资期货将朋友姜某代为理财的43万元回赎用于投资期货后亏损。2018年8月3日，被告人殷某1为偿还姜某的钱及继续投资期货，其利用担任公积金专柜柜员的职务便利，用自己掌握的殷某2、唐某1等兄弟姐妹亲戚朋友10人的银行卡号和用户名，虚构二手房公积金贷款事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》，采取将本应该给真实客户发放的贷款挪至下月发放，将审批的贷款金额放给其掌握的虚假客户，代为签上虚假客户的姓名，手工自制《特种转账借方凭证》、《特种转账贷方凭证》，私自加盖主管名章和单位业务专用章，非法套取该行公积金贷款。自2018年3月26日至2018年11月30日，被告人殷某1共用上述10人的身份套取该行公积金贷款基金专用账户内的17笔543万元资金用于个人使用，除43万元弥补投资时使用姜某的钱外，其余的通过转款给喊单老师指定的戴梦龙、程玉英等账户内进行入金投资期货、黄金、原油等营利活动。1、2018年3月26日，被告人殷某1为弥补其在名为“信管家”平台的投资亏损，将姜某在中国建设银行股份有限公司宁夏银川市××站支行基金申购的43万元赎回款上账后，转至其控制的姜某中国建设银行卡号×××的建行卡内，后分别于2018年4月7日和4月11日分二次将卡内本金及利息430160.74元转账至其控制的赵某的银行卡账户内用于期货投资。2018年8月3日，姜某需提取该笔存款，被告人殷某1因投资亏损无法偿还，利用职务之便虚构姜某购买二手房需公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款43万元，转至其所控制的姜某中国建设银行尾号1158的建行卡内，后跨行汇款转账给姜玉新以达到还款目的。2、2018年8月3日，被告人殷某1利用职务之便，虚构殷某2在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款27万元，转至其所控制的殷某2中国建设银行卡号尾号6167的建行卡内，后通过自动柜员机取款、现金支取、跨行自助取款、POS刷现、跨行其他渠道消费等方式取现后用于期货投资。3、2018年的8月17日，被告人殷某1利用职务之便，虚构韩某在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款30万元，转至其所控制的韩某中国建设银行卡号尾号6696的建行卡内，后通过多种方式取现后用于期货投资。4、2018年的8月27日，被告人殷某1利用职务之便，虚构王某1在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款35万元，转至其所控制的王某1中国建设银行卡号尾号9603的建行卡内，后通过多种方式取现后用于期货投资。5、2018年的8月31日，被告人殷某1利用职务之便，虚构唐某1在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款35万元，转至其所控制的唐某1中国建设银行尾号6903的建行卡内，后通过多种方式取现后用于期货投资。6、2018年9月6日，被告人殷某1利用职务之便，虚构祁某在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款37万元，转至其所控制的祁某中国建设银行尾号8551的建行卡内，后通过多种方式取现后用于期货投资。7、2018年9月27日，被告人殷某1利用职务之便，虚构王某1在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款37万元，转至其所控制的王某1中国建设银行尾号9603的建行卡内，后通过多种方式取现后用于期货投资。8、2018年10月9日，被告人殷某1利用职务之便，虚构唐某1在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款32万元，转至其所控制的唐某1中国建设银行尾号6903的建行卡内，后通过多种方式取现后用于期货投资。9、2018年10月15日，被告人殷某1利用职务之便，虚构王某2在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款27万元，转至其所控制的王某2中国建设银行尾号2844的建行卡内，后通过多种方式取现后用于期货投资。10、2018年10月16日，被告人殷某1利用职务之便，虚构殷某2在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款27万元，转至其所控制的殷某2中国建设银行尾号6167的建行卡内，后通过多种方式取现后用于期货投资。11、2018年10月29日，被告人殷某1利用职务之便，虚构韩某在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款31万元，转至其所控制的韩某中国建设银行尾号6696的建行卡内，后通过多种方式取现后用于期货投资。12、2018年11月2日，被告人殷某1利用职务之便，虚构祁某在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款25万元，转至其所控制的祁某中国建设银行尾号8551的建行卡内，后通过多种方式取现后用于期货投资。13、2018年的11月12日，被告人殷某1利用职务之便，虚构王某2在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款30万元，转至其所控制的王某2中国建设银行尾号2844的建行卡内，后通过多种方式取现后用于期货投资。14、2018年的11月15日，被告人殷某1利用职务之便，虚构唐某2在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款28万元，转至其所控制的唐某2中国建设银行尾号9945的建行卡内，后通过多种方式取现后用于期货投资。15、2018年的11月20日，被告人殷某1利用职务之便，虚构徐某在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款25万元，转至其所控制的徐某中国建设银行尾号8888的建行卡内，后通过多种方式取现后用于期货投资。16、2018年11月21日，被告人殷某1利用职务之便，虚构王某1在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款30万元，转至其所控制的王某1中国建设银行尾号9603的建行卡内，后通过多种方式取现后用于期货投资。17、2018年11月30日，被告人殷某1利用职务之便，虚构巴某在该行公积金贷款的事由，出具虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等凭证，套取该行公积金贷款44万元，转至其所控制的巴某中国建设银行尾号4318的建行卡内，后通过多种方式取现后用于期货投资。2018年12月5日，被告人殷某1因被调整岗位，无力偿还所挪用资金便企图服药自杀，后被发现送往医院救治。2018年12月11日，被告人殷某1因病住院委托其丈夫赵某到银川市公安局西夏区分局代为投案。同年12月13日经该局传唤到案后其如实供述自己的罪行。据此，指控被告人殷某1的行为已构成挪用资金罪，具有自首情节、自愿认罪认罚、挪用资金数额较大且未退还，提出对被告人殷某1判处八年以下有期徒刑的量刑建议，并当庭出示了相应的证据支持指控。在开庭审理中，被告人殷某1及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不表异议。辩护人在量刑方面的辩护意见是：一、被告人殷某1因网上投资被骗而身陷其中，造成本案犯罪结果的同时，本人及其家庭也是受害者；二、被告人殷某1终身肾衰竭，且家中有老有小；三、被告人殷某1系初犯、偶犯，无再犯可能性，人身危险性较小；四、被告人殷某1当庭自愿认罪，悔罪态度良好；五、被告人殷某1所在的单位在金融监管中存在严重的管理失职。综上，建议对被告人殷某1从轻处罚。当庭未提交证据。经审理查明，2017年，被告人殷某1经人介绍在网络平台上进行期货投资。2018年4月，殷某1将朋友姜某委托其购买理财产品的43万元用于期货投资并亏损，2018年8月3日，为偿还此笔款项，殷某1利用职务之便虚构姜某贷款公积金的事由，通过填写虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》等材料、代签姜某的姓名、私自加盖印章的方式，把本应给真实客户发放的贷款挪至下月发放，将已审批的贷款金额中的43万元转到姜某的个人银行账户上。此后至2018年11月30日，被告人殷某1又多次采用上述方法套取银行公积金贷款共计500万元，并将所套取的款项陆续转入他人账户用于投资。其中以殷某2的名义套取2笔共54万元，以韩某的名义套取2笔共61万元，以王某1的名义套取3笔共102万元，以唐某1的名义套取2笔共67万元，以祁某的名义套取2笔共62万元，以王某2的名义套取2笔共57万元，以唐某2的名义套取1笔28万元，以徐某的名义套取1笔25万元，以巴某的名义套取1笔44万元。综上，被告人殷某1先后套取银行公积金贷款17笔共计543万元。另查明，2018年12月11日，被告人殷某1因病无法前往公安机关投案，委托其丈夫赵某到银川市公安局西夏区分局代为投案。2018年12月13日经该局传唤到案后如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交的并经法庭公开质证、认证的下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书，证实本案由中国建设银行股份有限公司银川火车站支行的负责人王某3于2018年12月9日报案。公安机关于2018年12月11日决定对该案立案侦查。2.常住人口基本信息，证实被告人殷某1出生于1984年5月26日，系完全刑事责任能力人。3.到案经过，证实2018年12月，公安机关在办理“银川市××区中国建设银行挪用资金案”的过程中发现殷某1有重大嫌疑，但殷某1因病在医院就医无法到公安机关投案，特委托其丈夫赵某到公安机关代为投案。2018年12月13日公安机关传唤殷某1，殷某1接受了讯问并供述了其挪用银行公积金贷款的事实。4.违法犯罪记录查询情况说明，证实经查询，被告人殷某1此前无违法犯罪记录。5.宁夏自治区人民医院疾病诊断证明书、出院记录，证实2018年12月7日，被告人殷某1因药物中毒被送往宁夏自治区人民医院总院肾脏内科治疗，2018年12月18日出院。6.中国建设银行股份有限公司银川火车站支行营业执照、授权委托书，证实中国建设银行股份有限公司银川火车站支行的类型系其他股份有限公司分公司（非上市），负责人为王某3。该行委托王某3就殷某1挪用资金一案向公安机关报案。7.挪用贷款资金问题的移送报告、中国建设银行员工基本情况表、员工工资变动登记表、中国建设银行股份有限公司宁夏区分行短期劳动合同制员工录用审批表、情况说明，证实被告人殷某1自2007年7月被中国建设银行宁夏区分行录用为合同制员工，案发时系中国建设银行股份有限公司银川火车站支行三级业务员，是该行贷款资金受理岗经办人。2018年12月6日，该行发现被告人殷某1通过伪造凭证等方式将银行资金转入个人账户使用，共计17笔，金额合计543万元。8.火车站支行公积金贷款流程、放款流程、个人委托住房贷款支付凭证（六联）样本，证实二手房贷款的放款程序是经办人员手工制作《特种转账借贷方凭证》，将《个人委托贷款支付凭证》作为附件，主管审核签章后经办人员手工录入信息，再经授权人员授权后将资金划转到个人账户。9.被告人殷某1的手机短信及微信聊天记录截图，证实被告人殷某1参与“信管家”平台投资期货的事实10.证人姜某的建设银行交易提醒截图、中国建设银行尾号1158账户的交易明细、尾号4375账户的交易明细、历史持仓查询、汇款转账凭条，证实证人姜某于2018年3月1日用其尾号为1158的账户基金申购支出43万元，2018年3月23日基金赎回款上账收入431088.39元。2018年3月26日转账43万元至姜某的另一建设银行账户（尾号4375）内，后又将该账户内的430160.74元分两次转至赵某的账户（尾号为1666）内。2018年8月3日姜某尾号为1158的账户再次转账存入43万元，并于当日将该43万元转给姜玉新账户。11.中国建设银行特种转账借方凭证、特种转账贷方凭证、个人委托住房贷款支付凭证（借据）、活期转账凭证，证实中国建设银行银川火车站支行于2018年8月3日向户名为姜某、尾号1158的账户内转账贷款43万元；于2018年8月3日、2018年10月24日两次向户名为殷某2、尾号6167的账户内转账贷款各27万元；2018年8月17日、2018年10月29日两次向户名为韩某、尾号6696的账户内转账贷款30万元和31万元；2018年8月27日、2019年9月26、2018年11月21日三次向户名为王某1、尾号9603的账户内分别转账贷款35万元、37万元、30万元；2018年8月31日、2018年10月9日两次向户名为唐某1、尾号6903的账户内转账贷款35万元和32万元；2018年9月6日、2018年11月2日两次向户名为祁某、尾号8551的账户内转账贷款37万元和25万元；2018年10月15日、2018年11月11日两次向户名为王某2、尾号2844的账户内转账贷款27万元和30万元；2018年11月15日向户名为唐某2、尾号9945的账户内转账贷款28万元；2018年11月19日向户名为徐某、尾号8888的账户内转账贷款25万元；2018年11月30日向户名为巴某、尾号4318的账户内转账贷款44万元。上述贷款金额共计543万元。12.唐某2、殷某2、徐某、祁某、王某1、王某2、巴某、唐某1、姜某、韩某共10人的银行账户交易明细，证实姜某、唐某2等10人的银行账户内收到中国建设银行银川火车站支行的转账贷款后，所有款项均通过ATM取款、转账支取、现金支取、跨行其他渠道消费（P0S机套现）、跨行自助取款、微信、支付宝等交易方式提取。13.被告人殷某1微信转账记录截图，证实被告人殷某1自2018年4月至10月通过扫收钱码付款给微信名为MMIGNZ、润科网、投资网、金盛网、李敏、蔡秋月、小瑶子转款共计93.5万元。14.被告人殷某1的中信银行账户、中国农业银行账户、中国工商银行账户、证人赵某中国建设银行账户交易明细、殷某1向戴梦龙、徐世琴、程玉英等人的入金明细、徐世琴中国建设银行账户交易明细，证实被告人殷某1中信银行（尾号7682）的账户显示，2018年10月-12月，给徐世琴转款2笔共22.5万元，给程玉英转款3笔共11万，给戴梦龙转款35笔共179.98万元，共计213.48万元。中国农业银行（尾号0072）的账户显示，2018年7月-10月给戴梦龙转款1笔2万元、给刘轩瑶转款1笔3万元、给曹莉莉转款3笔共9万元、给叶乐眉转款3笔共65500元，共计20.55万元。中国工商银行（尾号7059）的账户显示，2018年8月至12月该账户共支出300余万元，主要支出为手机转账、跨行汇款、消费、保险、理财等。被告人殷某1的丈夫赵某的中国建设银行（尾号1666）的账户显示，给徐世琴转款4笔共16.99万元。15.情况说明，证实被告人殷某1及唐某2等人出具说明，表示殷某1伪造建行的《个人委托住房贷款支付凭证》，私盖加盖主管的印章，模仿姜某、韩某、祁某、巴某、唐某2、徐某、王某1、王某2、唐某1等人的签名，套取公积金贷款共计543万元，此事均系殷某1一人所为，唐某2等人并未在建设银行办理过贷款业务，对此事不知情。16.个人委托住房贷款支付凭证照片及印章，证实案发后，公安机关从被告人殷某1处查获了两张收款人为“殷某2”、“姜某”的个人委托住房贷款支付凭证（第三联）、一张空白的个人委托住房贷款支付凭证（第六联）及姓名为“殷某1”、“王春燕”、“邢锐”的五枚印章。17.扣押决定书、扣押清单及照片，证实公安机关于2018年12月12日从赵某处依法扣押车牌号为×××的白色大众朗行轿车1辆、黑色苹果7手机1部、中信银行卡1张、中国建设银行卡7张、中国农业银行卡1张、中国工商银行卡1张，银行卡户名分别为殷某1、韩某、唐某1、王某1、殷某2、祁某、唐某2、徐某。于2019年7月10日将殷某1用于套现的银联随行付POS机2部依法扣押。18.济宁市公安局高新技术产业开发区分局受案登记表、立案决定书、张希涛被诈骗案的部分书证照片、讯问笔录，证实济宁高新分局侦破了以张肖、栾卫鹏等人为首的利用“易期通”软件实施诈骗一案，经调查该案中犯罪嫌疑人曾使用过“信管家”软件，该软件因租用境外服务器，无法调取注册情况及后台数据，该软件有A、B两个端口，入金A端口，则资金转入平台进行运作，但如果资金打入个人账户则客户资金由公司使用，涉嫌诈骗。19.证人王某3的证言，证实其系中国建设银行股份有限公司银川火车站支行的负责人。被告人殷某1自2018年6月5日起担任该行的公积金专柜柜员，负责公积金贷款发放工作，放款的时候不需要再审批和签字，只需要管理人员用指纹授权后资金就发放了。2018年8月至11月底，殷某1用银行空白的特种转账借贷方凭证，填写亲戚或朋友的姓名和银行卡号，将银行公积金贷款专用账户的钱先后挪用17笔共计543万元。20.证人周某的证言，证实其系中国建设银行宁夏区分行营业部业务经理，主要负责柜面业务的检查与督导。银行办理公积金贷款的流程是贷款人申请贷款，公积金中心批准后将资金发放到银行，银行根据客户持有的贷款指标进行放贷，一手房放贷是直接将资金发放至开发商的账上，二手房放贷是直接将资金发放至房主的账户上。被告人殷某1是火车站支行的柜面业务经办人员，主要针对二手房贷款业务，先确定当时贷款的指标数额，然后手工填写《个人委托住房贷款支付凭证》，并将收款人填写为自己控制的银行账户及户名，利用时间差将实际客户的贷款资金转入到她所控制的银行账户中，经银行核查发现殷某1从2018年8月3日开始用这种方法通过自己掌握的10个账户累计放款540余万元。21.证人李某2的证言，证实其系中国建设银行分行财务会计部副总经理。正常的公积金贷款手续为先提交个人贷款申请材料获公积金管理中心审批后下发贷款指标单，后银行信贷员可根据指标单制发一式六联的借据即《个人委托住房贷款支付凭证》进行放贷，被告人殷某1利用了定期对账的时间差以及主管对她的信任，伪造借款支付凭证，采取以后补前的方式违规操作将客户的贷款金额转到其控制的账户内。2018年12月殷某1跨行轮岗这个事情才被发现。22.证人张某1的证言，证实其系中国建设银行火车站支行营运主管，负责对银行的账务及呈请的凭据进行审核盖章。被告人殷某1是火车站支行的柜员，主要负责公积金业务及对公业务办理。2018年12月6日，银行在例行查账过程中发现2018年8月3日殷某1给姜某通过特种转账凭证转账43万元，凭证不是由其审核盖章的，其通过查看监控发现殷某1在办理该转账凭证时私自盖章转账。后银行追查43万元的去向，发现姜某的账户通过支付宝、微信、银行转账等方式给殷某1转账累计43万元。经其回忆，平时工作忙的时候其有把印章交给殷某1让她在贷款借据上盖章的情况。23.证人张某2的证言，证实其系中国建设银行火车站支行个贷中心工作人员，主要职责是协助公积金部门审核个人公积金贷款资料并对贷款档案进行管理。银行的《个人委托住房贷款支付凭证》由其负责填写，2018年被告人殷某1曾让客户找其要过《个人委托住房贷款支付凭证》，她自己也曾以公积金没有资金发放、银行和公积金对不上账等理由向其要过几份《个人委托住房贷款支付凭证》。24.证人赵某的证言，证实其系被告人殷某1的丈夫。2018年12月6日，殷某1在家中服药自杀被其发现后送往医院抢救，12月11日殷某1的病情好转后才告诉其她利用银行放款的时间差，将本应给客户发放的贷款转到自己掌握的账户中，用这种方法累计挪用单位公积金500多万元，这些钱她都通过手机在一个叫“信管家”的平台上投资炒期货了。因此事给她的压力太大才会企图自杀，之后殷某1表示愿意主动投案，但因为身体原因无法亲自投案，委托其代为到公安机关投案。25.证人姜某的证言，证实其系被告人殷某1的朋友。2018年年初，其将存有43万的尾号1158的建行银行卡交由殷某1代为办理优惠存储业务，一周后取回该卡。2018年8月其因购房需要钱就联系殷某1告诉她要提取43万元的存款，2018年8月3日殷某1告诉其可以提款了，其就去银行在殷某1的协助下将43万元转给了姐姐姜玉新。其本人没有在建行申请过购房贷款，签有其名字的《个人委托住房贷款支付凭证》上签名不是其签的。26.证人殷某2的证言，证实其系被告人殷某1的弟弟。其曾经丢失过一张尾号6167的建行卡，姐姐殷某1帮其挂失补办后其再没有使用过这张银行卡。其未在建设银行办理过二手房的贷款，尾号6167的建行卡内转过两笔钱，各27万元，对此其不清楚，公安机关给其出示的两张《个人委托住房贷款支付凭证》中“殷某2”的签名不是其本人签的。27.证人徐某的证言，证实其系被告人殷某1的朋友。2016年左右殷某1帮其办理过一张尾号为8888的建行卡，2018年11月20日左右，殷某1给其打电话说要用其的银行卡转笔钱，之后其银行卡收到一笔25万元，后其按照殷某1的要求通过微信和支付宝给殷某1转了共10万元，卡内下剩15万元，殷某1就将其的银行卡拿走一直没有归还。其未在建行办理过二手房的贷款，公安机关给其出示的《个人委托住房贷款支付凭证》中“徐某”的签名不是其本人签的。28.证人王某1的证言，证实其系被告人殷某1的朋友。殷某1曾为其办理过一张尾号为9603的建行卡，卡办好以后一直是殷某1在使用，因此该卡的进账情况其并不知情，其未在建行办理过住房贷款，也没有填写过《个人委托贷款支付凭证》。29.证人韩某的证言，证实其系被告人殷某1的朋友。其有一张尾号为6696的建行卡，2018年8月左右，殷某1将其的银行卡借走使用一直没有归还。其对于2018年8月17日账户内的一笔30万元的进账不知情。2018年其未在建行办理过住房贷款，也没有填写过《个人委托贷款支付凭证》。30.证人唐某2的证言,证实其系被告人殷某1的表弟。其有一张尾号为9945的建行储蓄卡，2018年11月15日，表姐殷某1给其说需要其的银行卡转一笔账，当天其就收到短信提示有一笔28万元的进账，第二天其就将这张银行卡拿给了殷某1。其从未在中国建设银行火车站支行办理过公积金贷款业务，《个人委托住房贷款支付凭证》上“唐某2”的签名也不是其本人所签。31.证人祁某的证言，证实其系被告人殷某1的妹夫。其有一张尾号为8551的建行储蓄卡，2018年8月底，殷某1给其说需要其的银行卡转一笔账，其就将银行卡交给了她。2018年8月6日，其的手机短信提示建行卡收到一笔37万元的进账，2018年11月2日又收到一笔25万元的进账。其从未在建行办理过公积金贷款业务，公安机关给其出示的两张《个人委托住房贷款支付凭证》上“祁某”的签名也不是其本人所签。32.证人巴某的证言，证实其系被告人殷某1的表嫂。2018年11月底其将自己的一张尾号为4318的建行储蓄卡借给殷某1使用。2018年11月30日其收到短信提示显示该张储蓄卡存入44万元人民币。后其通过微信、支付宝分几笔将23万元转给了殷某1，下剩的钱都是殷某1通过ATM机等方式自己操作取现。其从未在建行办理过公积金贷款业务，公安机关给其出示的《个人委托住房贷款支付凭证》上“巴某”的签名也不是其本人所签。33.证人唐某1的证言，证实其系被告人殷某1的小姨。殷某1曾帮其办理过一张尾号为6903的建行卡，卡办好后一直是殷某1使用。银行卡内转入的两笔钱，一笔35万元、一笔32万元不是其办理的。其未在建设银行火车站支行办理过住房公积金贷款，《个人委托住房贷款支付凭证》中“唐某1”的签名也不是其本人所签。34.证人王某2的证言，证实其与被告人殷某1系妯娌关系。其有一张尾号为2844的建行卡，但一直没使用过。这张卡有一笔27万元的入账、一笔30万元的入账其均不知情，其未在建设银行火车站支行办理过公积金贷款业务，公安机关给其出示的两张《个人委托住房贷款支付凭证》中“王某2”的签名不是其本人所签。35.被告人殷某1的供述和辩解，证实2007年8月其被聘为建设银行职工，案发时系建设银行火车站支行的职员，主要职责是柜台业务及对公业务、公积金的最后发放和系统录入。2017年，其经人介绍在网络平台上进行期货投资，期间有亏损。2018年3月其朋友姜某交给其43万元让其帮忙购买建行的理财产品，其就帮她购买了一种随存随取的理财产品，2018年4月其将姜某理财产品里的43万元回赎并购买了期货，8月初姜某要拿回存款，因其无法偿还就想到挪用自己掌握的贷款，于是通过填写虚假的中国建设银行《个人委托住房贷款支付凭证》，代为签上姜某的名字，私自加盖主管张某1的名章和单位业务专用章的方式，把本应给真实客户发放的贷款挪至下月发放，将已审批的贷款金额转到姜某的个人银行账户上，当时转了43万元算是将钱还给了姜某。此后2018年8月至11月底，其用上述同样的方法多次将单位的公积金转到其自己掌握的亲戚朋友的账户内，先后共计转了500万元。这些钱除少量用于偿还信用卡外其余的钱都转给戴梦龙、程玉英等人的个人账户内，由他们帮忙入金到其的“信管家”平台账户内用于投资期货、黄金、原油。但其投资后一直亏损，无力偿还挪用单位的这些资金，2018年12月6日，其服用药物自杀被丈夫赵某发现送医院抢救过来，后其委托赵某代其到公安机关投案。本院认为，被告人殷某1利用职务上的便利，挪用本单位资金共计543万元进行营利活动，数额较大且不退还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人殷某1犯挪用资金罪的犯罪事实及罪名成立，予以支持。提出的量刑建议有事实和法律依据，予以采纳。辩护人关于被告人殷某1当庭自愿认罪、悔罪态度好的辩护意见予以采纳，其余辩护意见不予采纳。被告人殷某1自动投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。本院为维护社会秩序，保护公司、企业或者其他单位资金的使用收益权不受侵犯，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第六十四条，第六十七条第一款,《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条、第十一条第二款，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条第二款之规定，判决如下：被告人殷某1犯挪用资金罪，判处有期徒刑六年。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年1月18日起至2025年1月17日止。）二、违法所得543万元责令退赔给中国建设银行股份有限公司银川火车站支行。三、公安机关依法予以扣押但未随案移送的涉案财物由扣押机关依法予以处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向银川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 虎桂花人民陪审员 王伏荣人民陪审员 乔银霞 二〇一九年十一月一日法官 助理 赵 敏书 记 员 王文辉 附本案判决所适用的法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释法释》第六条挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”：（一）挪用公款数额在二百万元以上的；（二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的；（三）挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的；（四）其他严重的情节。第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。刑法第一百六十四条第一款规定的对非国家工作人员行贿罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释第七条、第八条第一款关于行贿罪的数额标准规定的二倍执行。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以附清单。