上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初2275号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陆某某，男，1986年8月27日生，汉族，户籍地上海市黄浦区。辩护人闫澈，北京盈科(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕923号起诉书指控被告人陆某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员吴某某出庭支持公诉，被告人陆某某及其辩护人闫澈到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关建议延期审理，本院决定延期审理，现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年12月，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融公司”)注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2015年1月，被告人陆某某入职善林金融公司，先后担任该公司上海越洋广场理财营业部、上海海洋大厦理财营业部上川路门店、上海浦发大厦理财营业部初级团队经理、初级大团队经理、大团队经理等职务，带领团队从事理财产品销售工作。经司法审计，被告人陆某某任职期间累计吸收公众资金人民币6,222万元，未兑付人民币4,253万元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周伯云(另案处理)主动投案，并如实交代单位犯罪事实。2019年2月27日，被告人陆某某被公安人员抓获到案，并如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控，公诉人当庭讯问了被告人陆某某，并宣读和出示了营业执照、组织机构代码证等书证、同案关系人供述、证人证言，司法鉴定意见书、案发经过等证据。公诉机关认为，被告人陆某某作为善林金融公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪(单位)追究其刑事责任。被告人陆某某系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请依法审判。被告人陆某某及其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名均无异议。其辩护人同时提出被告人陆某某虽曾担任初级团队经理、初级大团队经理等职务，但均属销售人员，并不控制吸收资金的流向，在整个共同犯罪行为中所起作用较小，应认定为从犯。其本人也有资金投入，亦属于受害者，主观恶性较小。被告人系初犯，且身体不好，其也愿意退赔全部违法所得。建议法庭对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，善林金融公司于2013年12月注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1,100余家理财门店，在未经金融监管部门批准的情况下，通过招聘业务团队，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。被告人陆某某于2015年1月入职善林金融公司，先后担任该公司上海越洋广场理财营业部、上海海洋大厦理财营业部上川路门店、上海浦发大厦理财营业部初级团队经理、初级大团队经理、大团队经理等职务，带领团队从事理财产品销售工作。经司法审计，被告人陆某某任职期间累计吸收公众资金人民币6,222万元，未兑付人民币4,253万元。被告人陆某某以领取工资、提成、奖金等方式非法获利人民币315,669.23元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周伯云(另案处理)主动投案，并如实交代单位犯罪事实。2019年2月27日，被告人陆某某被公安人员抓获到案，到案后其如实供述了自己的犯罪事实。本院审理期间，其在家属的帮助下退缴了人民币315,669.23元。上述事实，有下列经庭审举证、质证属实的证据证实，本院予以确认：1.同案关系人周伯云、高越强、田景升等人的供述及有关营业执照、组织机构代码证等书证，证实善林金融公司及其下设机构的组织架构、职能分工、非法集资的形式、具体业务模式及无向社会公众募集资金的资质。2.集资参与人季秋凡、刘宗和、高小玲、谈琳泓、钱晓菁、朱梅华、解华、周文群、任励华等人的证言及有关债权转让协议、出借咨询与管理服务协议等书证，证实善林金融公司及被告人陆某某通过口口相传、朋友介绍等方式，允诺高额利息回报，诱使投资人与善林金融公司签订投资协议，购买理财产品，非法吸收资金，部分投资人本息未能兑付的事实。3.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实被告人陆某某任职期间非法吸收公众资金的金额、未兑付金额及违法所得等情况。4.上海市公安局浦东分局出具的抓获经过，证实被告人陆某某及周伯云等人的到案情况。5.上海市公安局浦东分局调取的户籍人员基本信息，证实被告人陆某某的身份情况。6.被告人陆某某的供述，证实其所参与的上述犯罪事实。本院认为，陆某某作为善林金融公司其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人陆某某在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人陆某某具有自首情节，依法从轻处罚。被告人陆某某在案发后退赔了其个人全部违法所得，减轻了集资参与人的损失，对被告人陆某某酌情从轻处罚。辩护人提出要求对被告人从轻、减轻处罚并适用缓刑的辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陆某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、未归还的投资款应予追缴或责令退赔后，按照比例发还各集资参与人。被告人陆某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  于 淼人民陪审员  林志华人民陪审员  陈丽丽二〇一九年十一月二十九日书 记 员  秦慧娴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。