江西省峡江县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)赣0823刑初62号 公诉机关江西省峡江县人民检察院。 被告人余忠云，女，1989年11月13日出生于福建省福清市，汉族，中专文化，户籍地福建省福清市,住江西省峡江县，因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月14日被峡江县公安局刑事拘留，2019年1月16日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。 辩护人敖娟，江西鸿鸣律师事务所律师。 江西省峡江县人民检察院以峡检刑诉（2019）54号起诉书指控被告人余忠云犯诈骗罪，于2019年7月12日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2019年9月11日，该案延期审理,10月8日恢复审理。峡江县人民检察院指派检察员刘月山出庭支持公诉，被告人余忠云及其辩护人敖娟到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关江西省峡江县人民检察院指控：2016年至2018年期间，被告人余忠云冒用余某2（身份证号码为）的身份，虚构海关拍卖货物、接月饼和螃蟹订单等用途，许下高额回报，先后骗取余某1等23人钱财共计161.5523万元。所得诈骗款部分用于个人消费、部分偿还前面欠款，致亏空越来越大，无力偿还。 针对上述指控，公诉机关提供了相关证据予以证明，认为被告人余忠云以非法占有为目的，冒用他人身份，虚构借款用途，骗取他人钱财161.5523万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，给予被告人相应刑事处罚。 被告人余忠云对公诉机关指控的基本犯罪事实予以供认。 其辩护人敖娟提出辩护意见，被告人余忠云不具有非法占有目的，不构成诈骗罪。 经审理查明：2016年，被告人余忠云因在福建欠下高额借款无法偿还，被列为失信人员，于是从福建来到峡江生活，并冒用余某2（身份证号码：）的身份对外交往。2016年至2018年余忠云便冒用余某2的身份，虚构海关拍卖、接月饼、螃蟹订单等用途，以高额回报为诱饵；或以高额利润为由邀其合伙，骗取被害人钱财，且多名被害人催促余忠云还钱时，余忠云又用造假的银行还款转账单蒙骗被害人。余忠云先后骗取被害人余某1、刘某2、陈某1、刘某3等21人共计144.4166万元。在骗取过程中，向陈贵购买螃蟹，价值共2.2122万元。实际骗取被害人的财物142.2044万元。所得诈骗款用于个人恣意消费、偿还前面欠款，致使欠款无力偿还。具体诈骗金额如下： 1、2016年到2018年5月21日，余忠云虚构接月饼订单、海关拍卖等用途，冒用余某2（身份证：）的身份并许下高额回报向余某1借款64.006788万元，余忠云在收到余某1的借款后并没有用于海关拍卖及接月饼订单等用途，而是用于偿还他人欠款和个人消费，到了约定的还款时间，余忠云没有如约将钱还给余某1，并又虚构用途从他人处借得部分款项还给余某1，至案发，余某1实际被诈骗43.6169万元。 2、2017年7月至2018年5月期间，余忠云虚构海关拍卖用途，冒用余某2的身份并许下高额回报分多次向钟某借款15.6万元，余忠云在收到钟某的借款后并没有用于海关拍卖，而是用于偿还他人欠款和个人消费，到了约定的还款时间，余忠云没有将钱还给钟某，并又虚构用途从他人处借得部分款项还给钟某，至案发，钟某实际被诈骗3.3万元。 3、2017年8月至2018年2月期间，余忠云虚构海关拍卖的用途，冒用余某2的身份并许下高额的回报分多次向刘某2借款，余忠云在收到刘某2的借款后并没有用于海关拍卖，而是用于偿还他人欠款和个人消费，到了约定的还款时间，余忠云没有将钱还给刘某2，并又虚构用途从他人处借得部分款项还给刘某2，至案发，刘某2实际被诈骗1.5万元。 4、2018年1月，余忠云虚构海关拍卖的用途，冒用余某2的身份并许下高额回报分多次向侯某借款17.5万元，余忠云在收到侯某的借款后并没有用于海关拍卖，而是用于偿还他人欠款和个人消费，到了约定的还款时间，余忠云没有将钱还给侯某，并又虚构用途从他人处借得部分款项还给侯某，至案发，侯某被诈骗6.3854万元。 5、2018年2月至3月期间，余忠云虚构海关拍卖的用途，冒用余某2的身份并许下高额回报分多次向王某1借款5.5万元，余忠云在收到王某1的借款后并没有用于海关拍卖，而是用于偿还他人欠款和个人消费，到了约定的还款时间，余忠云没有将钱还给王某1，并又虚构用途从他人处借得部分款项还给王某1，至案发，王某1实际被诈骗2.7215万元。 6、2018年4月29日，余忠云虚构海关拍卖的用途，冒用余某2的身份并许下高额的回报分多次向宋某1借款6万元，余忠云在收到宋某1的借款后并没有用于海关拍卖，而是用于偿还他人欠款和个人消费，到了约定的还款时间，余忠云没有钱还给宋某1，所以余忠云又虚构用途从他人处借得部分款项还给宋某1，至案发，宋某1实际被诈骗3.2252万元。 7、2016年至2018年期间，余忠云虚构合伙经营海关拍卖、螃蟹订单等用途，冒用余某2的身份并许下高额的回报向余某1、钟某、侯某、刘某2等人借款一百余万元，由于到了约定的时间没钱偿还这些人的借款，所以在2018年6月至2018年10月期间余忠云在明知自己没有偿还能力的情况下，冒用余某2的身份以代理海关拍卖为由向陈某2借款10万元用于偿还他人欠款和个人消费，到了约定时间，余忠云没有钱还给陈某2，所以余忠云又虚构用途从他人处借得部分款项偿还给陈某2，至案发，陈某2实际被诈骗7.2920万元。 8、2018年8月至2018年9月期间，余忠云虚构合伙接螃蟹订单的用途，冒用余某2的身份并许下高额的回报分多次向刘某3借款21.3万元，余忠云在收到刘某3的借款后并没有用于经营螃蟹生意，而是用于偿还他人欠款和个人消费，到了约定的时间，余忠云没有钱还给刘某3，所以余忠云又虚构用途从他人处借得部分款项还给刘某3，至案发，刘某3实际被诈骗13.2863万元。 9、2018年9月，余忠云虚构合伙经营螃蟹订单，冒用余某2（身份证号）的身份并许下高额的回报向舒某借款14万元，余忠云在收到舒某的借款后并没有用于经营螃蟹的订单，而是用于偿还他人欠款和个人消费，到了约定的还款时间，余忠云没有钱还给舒某，所以余忠云又虚构用途从他人处借得部分款项还给舒某，至案发，舒某实际被诈骗13.5万元。 10、2018年9月18日，余忠云虚构合伙经营螃蟹订单，冒用余某2的身份并许下高额的回报向谭某、郭某借款6万元，余忠云在收到谭某、郭某的借款后并没有用于经营螃蟹的订单，而是用于偿还他人欠款，到了约定的还款时间，余忠云没有钱还给谭某、郭某，所以余忠云又虚构用途从他人处借得部分款项还给谭某、郭某，至案发，谭某、郭某实际被诈骗3.3953万元。 11、2018年9月，余忠云虚构合伙经营中秋月饼礼盒订单，冒用余某2的身份并许下高额的回报向邓某借款3万元，余忠云在收到邓某的借款后并没有用于接中秋月饼礼盒的订单，而是将这些钱用于偿还他人欠款，到了约定的还款时间，余忠云没有钱还给邓某，所以余忠云又虚构用途从他人处借得部分款项还给邓某，至案发，邓某实际被诈骗0.37万元。 12、2018年9月19日，余忠云虚构合伙经营螃蟹订单，冒用余某2的身份并许下高额的回报向李某借款7万元，余忠云在收到李某的借款后并没有用于接螃蟹订单，而是将这些钱用于偿还他人欠款，到了约定的还款时间，余忠云没有钱还给李某，所以余忠云又虚构用途从他人处借得部分款项还给李某，至案发，余忠云仍欠李某3.4万元。 13、2018年9月20日，余忠云虚构合伙经营螃蟹订单，冒用余某2的身份并许下高额回报向陈某1借款24.8万元，余忠云在收到陈某1的借款后并没有用于经营螃蟹订单，而是将这些钱用于偿还他人欠款和个人消费，到了约定的还款时间，余忠云没有钱还给陈某1，所以余忠云又虚构用途从他人处借得部分款项还给陈某1，至案发，陈某1实际被诈骗14.812万元。 14、2018年9月，余忠云虚构合伙经营螃蟹订单，冒用余某2的身份并许下高额回报向潘某借款5.5万元，余忠云在收到潘某的借款后并没有用于经营螃蟹订单，而是将这些钱用于偿还他人欠款和个人消费，到了约定的还款时间，余忠云没有钱还给潘某，所以余忠云又虚构用途从他人处借得部分款项还给潘某，至案发，潘某实际被诈骗4.65万元。 15、2018年10月期间，余忠云虚构合伙经营螃蟹订单，冒用余某2的身份并许下高额回报向黄某1借款7.5万元，余忠云在收到黄某1的借款后并没有用于经营螃蟹订单，而是将这些钱用于偿还他人欠款和个人消费，到了约定的还款时间，余忠云没有钱还给黄某1，所以余忠云又虚构用途从他人处借得部分款项还给黄某1，至案发，黄某1实际被诈骗6万元。 16、2018年10月期间，余忠云虚构合伙经营螃蟹订单及需要资金周转的事实，冒用余某2的身份并许下高额回报向丁某借款4万元，余忠云在收到丁某的借款后并没有用于经营螃蟹订单，而是将这些钱用于偿还他人欠款和个人消费，到了约定的还款时间，余忠云没有钱还给丁某，所以余忠云又虚构用途从他人处借得部分款项还给丁某，至案发，丁某实际被诈骗3.65万元。 17、2018年10月，余忠云虚构合伙经营螃蟹订单，冒用余某2的身份并许下高额回报向黄某2借款4万元，余忠云在收到黄某2的借款后并没有用于经营螃蟹订单，而是将这些钱用于偿还他人欠款，到了约定的还款时间，余忠云没有钱还给黄某2，所以余忠云又虚构用途从他人处借得部分款项还给黄某2，至案发，黄某2实际被诈骗3万元。 18、2018年10月，余忠云虚构合伙经营螃蟹订单，冒用余某2的身份并许下高额回报向王某2借款7.5万元，余忠云在收到王某2的借款后并没有用于经营螃蟹订单，而是将这些钱用于偿还他人欠款和个人消费，到了约定的还款时间，余忠云没有钱还给王某2，所以余忠云又虚构用途从他人处借得部分款项还给王某2，至案发，王某2实际被诈骗4.812万元。 19、2018年10月，余忠云虚构合伙经营螃蟹订单，冒用余某2的身份并许下高额回报向吴某借款4万元，余忠云在收到吴某的借款后并没有用于经营螃蟹订单，而是将这些钱用于偿还他人欠款和个人消费，到了约定的还款时间，余忠云没有钱还给吴某，至案发，吴某实际被诈骗4万元。 20、2018年10月，余忠云虚构合伙经营螃蟹订单，冒用余某2的身份并许下高额回报向黄某3借款2万元，余忠云在收到黄某3的借款后并没有用于经营螃蟹订单，而是将这些钱用于偿还他人欠款，到了约定的还款时间，余忠云没有钱还给黄某3，所以余忠云又虚构用途从他人处借得部分款项还给黄某3，至案发，黄某3实际被诈骗1万元。 21、2018年10月，余忠云虚构合伙经营螃蟹订单，冒用余某2的身份并许下高额回报向宋某2借款1万元，余忠云在收到宋某2的借款后并没有用于经营螃蟹订单，而是将这些钱用于偿还他人欠款，到了约定的还款时间，余忠云没有钱还给宋某2，所以余忠云又虚构用途从他人处借得部分款项还给宋某2，至案发，宋某2实际被诈骗0.5万元。 另查明，被告人余忠云在2018年间于陈贵处购买螃蟹用于送礼及出售，价值共2.2122万元。 上述事实，有经法庭质证的下列证据予以证明。 1、被害人余某1陈述，证明2016年上半年她开始与余忠云（自称余某2）接触，到了8月中旬，余忠云称接了一个月饼订单，因为资金周转不来，想找她借钱周转，于是她借了7万元给余忠云，之后余忠云一直没还这7万元。2017年她和余忠云之间也一直有交易往来。2018年5月份，余忠云找到她称想去海关拍卖一批货柜，于是她找朱斌借了19万元给余忠云，余忠云借钱之后并没有如期还款，在她的多次催促下，余忠云才还了部分款项。 2、被害人钟某陈述，证明2017年8月份，她看到余忠云（自称余某2）朋友圈发了一些海关拍卖的信息，因为想赚钱，于是转了一部分钱给余忠云，但余忠云没有按照约定的时间将钱还给她。2018年5月份，余忠云又以海关拍卖为由，并承诺35天后按1:3的比例还钱给她，于是她又转了10万元钱给余忠云，但余忠云一直没有按照约定时间还钱给她，在她多次催促后，余忠云还了一部分钱给她。 3、被害人刘某2陈述，证明2017年11月份，余忠云（自称余某2）在峡江开了一家女装店，她经常帮余忠云从南昌进货，开店没多久后，余忠云一直以海关拍卖为由多次找她借钱，共借了约25万元，在她的多次催促下，余忠云还了她一部分钱，还剩约1.5万元没还。 4、被害人侯某陈述，证明2018年1月份她前后共借了17.5万元给余忠云（自称余某2），每次借钱余忠云都是以海关拍卖需要资金周转为借口，在她的多次催促下，余忠云还了她一部分钱，还剩约6.5万元没还。 5、被害人王某1陈述，证明2018年二三月份，余忠云（自称余某2）以海关拍卖为由找她借钱，并承诺两个月之后给她50%的利润，她前后共借了5.5万元给余忠云，在她的多次催促下，余忠云还了她一部分钱，还剩约3万元没还。另外余忠云在2018年12月7日找她借1万元急用，但她当时只借了2千元给余忠云。 6、被害人宋某1陈述，证明2018年二三月份，余忠云（自称余某2）以海关拍卖急需资金为由找他借钱，并承诺会给他相应的利息，他借了6万元给余忠云，余忠云还了他一部分钱，还剩约4万元没还。 7、被害人陈某2陈述，证明2018年6月份，余忠云（自称余某2）以在福建海关代理拍卖，急需资金周转为由找她借钱，2018年9月30日，她与余忠云对账，写了一张10万元欠条，后余忠云还了她一部分钱，还剩约7万元没还。 8、被害人刘某3陈述，证明2018年八九月份期间，余忠云（自称余某2）以接月饼及螃蟹订单为由找她借钱，她前后共借了5次钱给余忠云，共约30万元，在她的多次催促下，余忠云还了她一部分钱。 9、被害人舒某陈述，证明2018年9月份，余忠云（自称余某2）以做月饼和螃蟹生意需要周转为由找她借钱，并承诺如果生意赚了钱会给她一定的好处费，于是她分两笔一共转了14万元钱给余忠云，之后余忠云还了她5千元。 10、被害人谭某、郭某陈述，证明2018年9月份，余忠云（自称余某2）以接螃蟹订单需要资金周转为由找他们借钱，并承诺一个月后会还本金并给他们50%的利润，于是他们借了6万元给余忠云，到了约定的时间，余忠云一直没还钱，之后再多次催促下，余忠云才还了一部分钱给他们。 11、被害人邓某陈述，证明2018年9月份，余忠云（自称余某2）说做中秋礼盒的生意还差钱周转，提出要她合伙，并承诺给她50%的利润，于是她借了2万元给余忠云，到了约定时间，余忠云没有将钱及承诺的利润还给她，并再次以做生意需要资金为由借了她1万元，之后余忠云没有如期将钱还给她，在她的多次催促下，余忠云发了一些假的转账凭证给她，试图让她相信余忠云还了钱，之后余忠云还了一部分钱给她，同时她在余忠云店里也拿了一些货抵销欠款。 12、被害人李某陈述，证明2018年9月份，余忠云（自称余某2）问她想不想做大闸蟹生意，并称有50%的利润，于是2018年9月19日，她分4次将7万元转给余忠云，但到了约定时间，余忠云总是推脱不还钱，还发假的转账凭证给她，在她多次催促后，余忠云还了一部分钱给她。 13、被害人陈某1陈述，证明2018年9月20日，余忠云（自称余某2）在微信里和她说接了一个两千盒螃蟹的订单，但本钱不够，于是要她投资248000元，20天之后连本带利还给她348000元。当天下午，她拿到余忠云给她的348000元的借条之后，通过她丈夫宋和兴的建行账户转了248000元人民币到余忠云提供的户名为余某2的账户上。2018年10月8日之后，她开始催促余忠云还钱，但余忠云以各种理由一直推脱不还，在经过了多次催账后，10月13日，余忠云通过支付宝转了3000元，通过微信转了17000元给她，之后陆续还了部分钱给她，直到10月19日，余忠云共还了70000元给她。2018年11月15日，余忠云叫一个叫邹某4的人转了十万元到她的农行账户上，该十万元分给了六位债主，其中刘某3分了20000元，她和郭某、陈某3等人各分16000元。2018年12月1日至12月7日，余忠云又通过微信及支付宝还给她1万多元，截止到案发，余忠云共还9万6千多元给她，尚欠15万元左右。 14、被害人潘某陈述，证明2018年9月份，余忠云（自称余某2）说有一个螃蟹的订单利润可观，问她要不要一起合伙，于是2018年9月21日她通过微信转了3万元给余忠云，一个星期后，余忠云又说还有一个订单问她要不要再一起合伙，于是2018年9月28日，她又通过微信转了1万元给余忠云，余忠云跟她说，两次的本金加利润到时候可以给她7.5万元，2018年10月2日，余忠云发了一张中信银行的7.5万元的转账凭证给她，但这笔钱并没有到她账户上。2018年10月10日，余忠云称有一个螃蟹订单，问她要不要一起合伙，于是她又通过微信转了1.5万元给余忠云，余忠云称这次能有1.4万元的利润，之后余忠云一直没有转账到她的账户上，并且一直以各种理由推脱，在她的多次催促下，余忠云还了一部分钱给她。 15、被害人黄某1陈述，证明2018年10月1日，余忠云通过微信说有一个螃蟹订单，想找她借钱，并承诺会给她50%的利润，她于2018年10月1日转了2.4万元给余忠云，第二天又转了6千元给余忠云。2018年10月12日，余忠云又称有一个螃蟹订单还差20万，问她借钱一起合伙，于是她找朋友借钱凑了4.5万元给余忠云，余忠云承诺到了月底将两次的本金和利润共12万元还给她，2018年10月18日，余忠云发了一张民生银行的12万元转账凭证给她，但钱一直没到她账户上，2018年10月26日，余忠云又发了一张民生银行的13万元的转账凭证给她，但她还是没有收到钱，之后余忠云就一直以各种理由推脱不还钱，在她后面的多次催促下，余忠云还了一部分钱给她。 16、被害人丁某陈述，证明2018年10月份，余忠云问她借了2.3万元钱，当时没说借去干什么，就是说借给她周转一下。后来余忠云跟她说准备接一个螃蟹订单，急需12万元周转，她手边正好有几万元，于是借给了余忠云，余忠云承诺几天后会将钱还给她，并给她50%的利润，几天后她因为急用钱进货，去问余忠云还钱，在她的再三催促下，余忠云表示将5万元直接打给她进货的公司，并将5万元的转款凭证发给了她，但48小时之后，进货的公司没有收到钱，余忠云称是银行出了问题导致款没有打出去，之后余忠云通过微信及支付宝还了一部分钱给她。 17、被害人黄某2陈述，证明2018年10月初，余忠云（自称余某2）问他要不要一起接大闸蟹订单，并称有50%的利润，他通过微信及支付宝共转了4万元给余忠云，余忠云承诺十天后会连本带利共6万元还给他，到了约定时间，余忠云没有将本金及利润还给他，期间一直以各种理由推脱，在他的再三催促下，余忠云还了1万元钱给他。 18、被害人王某2陈述，2018年10月份，余忠云（自称余某2）问她是否愿意合伙接螃蟹订单，利润大概有三分之一，于是2018年10月9日到18日她共转了7.5万元给余忠云，余忠云跟她说十天左右就能收回本金和利润，但到了约定时间，余忠云没有将本金及利润给她，后来在她的再三催促下，余忠云还了一部分钱给她。 19、被害人吴某陈述，证明2018年10月13日，余忠云跟他说有一个螃蟹的订单需要资金，问他要不要一起合伙，他表示自己只有2万元，余忠云说2万元可以赚1万元，于是他通过微信转了2万元给余忠云，10月19日，余忠云发了一张民生银行的3万元转账凭证给他，告诉他24小时之后能到账，同时还问他要不要再继续接单，于是当天他又转了2万元给余忠云，第二天他发现余忠云转给他的3万元并没有到账，之后余忠云一直以各种理由推脱不还钱，直到案发余忠云也没有还钱。 20、被害人黄某3陈述，证明2018年10月份，余忠云说有一个螃蟹订单还差点钱，问她有没有钱可以借，她见余忠云要的急，便通过微信转了1万元给余忠云，余忠云承诺她到时候会给她5千元的利润，第二天余忠云以接螃蟹订单为由，找她借了1万元，并承诺两次借款一个星期后会给她本金加利润共3万元，一个星期后，余忠云以各种理由推脱不还钱，在她再三催促下，余忠云还了1万元给她。 21、被害人宋某2陈述，证明2018年10月19日，余忠云通过微信联系她，表示自己有一个螃蟹订单急着发货，但是还缺一些钱，问她有没有2万元，并表示可以有50%的利润，她当时手边只有1万元，于是通过微信转了1万元给余忠云，余忠云告诉她月底会将本金及利润共1.5万元给她，到了约定时间，余忠云以各种理由推脱没有将钱还给她，2018年11月5日，余忠云通过微信转了1千元给她，并告诉她剩下的钱还要等几天，2018年11月13日，余忠云通过微信发了一张招商银行的1.7万元的转账凭证截图给她，告诉她已经给她转了1.7万元，第二天可以到账，但第二天并没有到账，余忠云解释说是公司财务出了问题，在她的催促下，2018年11月15日，余忠云转了4千元钱给她，之后剩余的钱她没有收到了。 22、被告人余忠云供述，证明2016年夏天，余忠云从福建来到峡江生活，因为在福建欠了别人的钱没还，被福建法院列为失信人员，于是在峡江，她冒用同村人余某2的身份与别人交往，到了峡江后，她一直在微信上做微商销售婴儿洗护用品及女士化妆品等，她也因为做微商认识了余某1。2016年七八月份，余忠云因为要接月饼订单急需用钱，便找余某1借了7万元钱，之后因为周转不灵，她没有将这笔钱还给余某1，之后又以需要资金周转或者借钱给她接单并承诺一定的利润为理由找余某1借了多次钱。2018年8月份，余忠云以接月饼订单为由，并承诺高额利润找刘某3借钱，刘某3在借钱给她的一个月后，她又以卖大闸蟹的订单并有高回报为由，找刘某3借钱，刘某3找来舒某，一共借给她三十多万元，这部分钱，她有些用于还之前欠的钱，有些用于大闸蟹的采购。2018年6月份，余忠云以需要资金周转为由找陈某2借了6万元，后来又借了4万元，总共借了陈某210万元，借陈某2的钱其中3万元用于服装店进货，其他用于还别人的欠款。2018年9月20日，她以一起接大闸蟹订单为由，并许下高额回报找陈某1借了24万8千元，承诺一个月后还陈某134万8千元，借陈某1钱的目的是用于还别人的欠款，接螃蟹订单只是一个借口，所借的钱也基本用来偿还欠款。2018年八九月份，余忠云以一起接月饼订单并分高额利润为由，找陈某3借了约14万元，9月20日，她共还了19万多元给陈某3，9月底，她又问陈某3借了4万5千元，并约定了利息，之后还了一部分钱给陈某3，第一次借的陈某3的钱，其中7万元用于还给周某，其他的用于买月饼，第二次借的钱均用于还别人的欠款。余忠云还以海关拍卖为由借了刘某2约25万元（还欠1.5万元），借了侯某约17万元，借了宋某16万元，借了王某15.5万元，以接螃蟹订单为由借了王某27.5万元，借了谭某6万元，借了钟某约15万元，借了丁某6万多元，借了黄某24万元，借了潘某5万多元，借了李某7万元，借了黄某32万元，借了宋某21万元，借了吴某4万元，借了黄某17.5万元，借了刘某3和舒某共三十多万元，以接月饼订单为由借了邓某3万元，这些钱小部分用于做生意，大部分用来还别人的欠款。余忠云以资金周转为由找周某借了63300元，借了王某12000元，这些钱均用于还别人的欠款。余忠云在借钱时她并没有想好如何还钱，许下高额利润的目的只是为了更好的借到别人的钱,借了上述这些人的钱后，有些人催她还钱还的急，她没办法还上，便在网上找人做了一些假的转账凭证发给那些人，让那些人相信她有偿还能力。 23、证人张某证言，证明2017年八九月份，余忠云以投资合伙去海关拍卖为由陆续向她借了33万元，并以余某2的名义写了一张45万元的借条给她，到了还款时间，余忠云一直以各种理由推脱不还钱，在她的再三催促下，余忠云于2018年9月份左右将她的钱差不多还清。 24、证人雷某证言，证明他与余忠云共同生活，育有两个儿子，但因为余忠云欠了别人很多钱没还，所以一直没有办理结婚证。余忠云在福建的时候就以各种理由借了别人很多钱没还，余忠云到了峡江后，刚开始在做微商生意，2017年夏天，与余璇合伙开了一个瑜伽馆，2017年年底，在峡江步行街开了一家女装店，据余忠云自己说女装店的生意还可以，平时除了经营女装店，余忠云还会做微商、海外代购等生意，遇到年节，还会买月饼、螃蟹等。余忠云事前借别人钱的事，他并不知情，2018年11月份刘某3告诉他余忠云在外面借了别人很多钱，没办法偿还，他才知道余忠云在外面借别人钱的事。余忠云平时主要负责家里的开支，包括小孩的学费、兴趣班等费用，另外，余忠云经常跟朋友去外面吃喝，朋友过生日也会送礼物等，但余忠云并没有什么奢侈品消费。 25、证人余某2证言，证明她与余忠云是朋友关系，余忠云经常要她帮忙用她的银行卡转账，具体为什么要用她的卡转账她并不清楚原因。 26、被告人余忠云与陈贵之间的微信转账凭证，证明余忠云于2018年9月份在陈贵处购买螃蟹2万余元。 27、扣押决定书及清单，证明扣押余忠云所使用的银行卡多张，手机一部，笔记本两本。 28、被害人提供的借还款凭证、银行卡、支付宝、微信交易明细，证明被告人余忠云与上述被害人之间的资金往来明细。 29、归案情况说明，证明2018年12月13日被告人余忠云被陈某1等人扭送至峡江县公安局。 关于公诉机关指控被告人余忠云的诈骗数额予以核减的情况： 1、诈骗被害人余某1数额中有一笔10500元及一笔13295元。该两笔款系业务货款，予以核减。 2、诈骗被害人周某63300元。该款项并未隐瞒真相向其借款，属正常往来借款，予以核减。 3、诈骗被害人丁某79500元，其中23000元系属正常往来借款，予以核减；其中现金40000元，经查，被害人丁某供述给了余忠云现金40000元。被告人余忠云供述，丁某只给过20000元现金给她。本院认定余忠云诈骗被害人丁某其中现金20000元。其中现金20000元予以核减。 4、诈骗被害人陈某318120元。经查，陈某3与余忠云之间的资金往来明细显示，2018年间，陈某3从余忠云处获得的本金加利息高出其借出的本金金额。该笔数额，予以核减。 其辩护人敖娟提出，被告人余忠云不具有非法占有目的辩护意见。经查，被告人余忠云冒用余某2的身份，虚构海关拍卖、接月饼、螃蟹订单等用途，以高额回报为诱饵；或以高额利润为由邀其合伙，骗取被害人财物，且用造假的银行还款转账单，蒙骗被害人，无能力偿还被害人欠款。因此，其辩护人敖娟提出，被告人余忠云不具有非法占有为目的辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人余忠云以非法占有为目的，冒用他人身份，虚构事实或隐瞒真相，多次诈骗他人财物142.2044万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关起诉的罪名成立。被告人余忠云归案后如实供述部分犯罪事实，可以从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 被告人余忠云犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月14日起至2030年12月13日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  罗小男 审 判 员  周根珠 审 判 员  谢鹏军 人民陪审员  王 斌 人民陪审员  谭新华 人民陪审员  习永和 人民陪审员  黄翘楚 二〇一九年十一月二十七日 书 记 员  谢林雪 附：适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 1.第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 2.第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。