吉林省榆树市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0182刑初35号 公诉机关吉林省榆树市人民检察院。 被告人王艳玲，女，1974年2月9日出生于吉林省榆树市，汉族，高中文化，个体，户籍地为吉林省榆树市城郊街四委28组。因涉嫌犯诈骗罪，2018年4月25日被刑事拘留，同年5月31日被执行逮捕，现羁押于榆树市公安局看守所。 辩护人尹海燕，吉林崇旭律师事务所律师。 吉林省榆树市人民检察院以榆检刑检刑诉〔2019〕25号起诉书指控被告人王艳玲犯诈骗罪，于2019年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。榆树市人民检察院代理检察员杨虹出庭支持公诉，被告人王艳玲及其辩护人尹海燕到庭参加诉讼，期间延审两次。现已审理终结。 吉林省榆树市人民检察院指控，被告人王艳玲以高利息为诱饵，以美容院进货、信用卡倒钱、招标等为幌子，诈骗多名被害人钱款，具体犯罪事实如下： 一、2017年2月份，被告人王艳玲编造信用卡倒钱、招标需要注册资金等理由，诈骗被害人向红梅人民币18.5万元； 二、2016年11月份，被告人王艳玲用已经被法院查封的楼房做抵押，诈骗被害人杨扬人民币19万元； 三、2016年5月31日至2016年8月18日，被告人王艳玲编造放高利贷、搞工程、和政府做买卖等理由，诈骗被害人李海玉人民币804895.53元； 四、2017年3月份，被告人王艳玲用已经被法院查封的楼房做抵押，诈骗被害人王文利人民币21万元； 五、2017年2月份，被告人王艳玲诈骗李光圆人民币22万元； 六、2016年1月份至2017年3月份，被告人王艳玲编造美容院进货缺钱、还信用卡钱、用已经疲地院查封的楼房做抵押等理由，诈骗被害人田微人民币19万元； 七、2017年2月到3月份，被告人王艳玲编造美容院进货缺钱、用楼房做抵押、合伙经商等理由，诈骗被害人刘丽春人民币13.5万元； 八、2015年1月30日，被告人王艳玲谎称用楼房做抵押，诈骗被害人周冬青人民币10万元。 公诉机关针对上述指控，提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据，并认为被告人王艳玲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人王艳玲辩解，我对公诉机关指控的事实及罪名均有意见，借钱属实，我没有诈骗，当时没有想过不还款，因为我在法院败诉了，账户被冻结，资金周转不过来，我才向他们借的钱。 辩护人尹海燕的意见，对公诉机关指控的事实及罪名均有异议，本案证据不足，不应认定王艳玲构成诈骗罪。1.关于向红梅借款的指控，系民间借贷关系，被告人王艳玲偿还数额大于借款数额，指控不成立。2.关于杨扬借款的指控，杨扬已对借款提起民事诉讼，指控不成立。3.关于李海玉借款的指控，虽欠条中记载用和泰府的底商抵押，但没有抵押担保人签字，没有实际形成虚假抵押借款，另外通过鉴定报告显示，李海玉已提起民事诉讼，且已执行部分欠款，此起指控事实不清，证据不足。4.关于王文利借款的指控，其中只有10万元用已经查封的楼房作抵押，且王艳玲姐姐已还款179200元，吴红旗偿还74000元，故此起指控不成立。5.关于李光圆借款的指控，李光圆共计给王艳玲汇款19.1万元，应以此数额认定经济往来数额，王艳玲给程玉书、李光华的卡里还款共计12万元，且吴红旗给王文利的74000元，多余部分属偿还李光圆的欠款，偿还欠款金额超出欠款金额，此起指控不成立。6.关于田微借款及刘丽春借款的指控，王艳玲在向二人借款后补出的欠条，说明王艳玲借款时没有非法占有的目的，在二人要求王艳玲提供抵押物的情况下，才用已经出售及查封的房屋作抵押，不能依据事后的抵押认定借款时的诈骗故意，且已偿还了部分欠款。7.关于周冬青借款的指控，向周冬青借款时抵押的楼房真实存在，借款一年到期后才卖的，没有办理抵押登记，抵押没有发生法律效力，不能认定王艳玲虚构事实及非法占有，此起指控不能成立。如果认定王艳玲构成诈骗罪，其具有坦白情节，请求对其从轻处罚。 经审理查明，被告人王艳玲以高利息为诱饵，以美容院进货、信用卡倒钱、招标等为幌子，骗取多名被害人钱款共计62.98万元，具体事实分述如下： 一、2017年2月份，被告人王艳玲编造信用卡倒钱、招标需要注册资金等理由，骗取被害人向红梅人民币20万元，并于2017年3月6日出具欠据一枚（欠条体现23万元），案发前返还向红梅1.5万元，余款18.5万元未给付。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： 1.借条复印件证明，王艳玲于2017年3月6日给向红梅出具欠据23万元，2016年6月15日出具欠据15万元。 2.证人李光圆证言证明，王艳玲给向红梅写借条时，我在场，是2017年2、3月份在王艳玲美容院写的，王艳玲管向红梅借钱的理由是招标，倒腾钢材，还有的理由我忘记了，有很多理由，都是说花十天八天的就给。 3.被害人向红梅陈述，十年前我卖摩托车时认识王艳玲的，一直是朋友关系。2017年2月份，王艳玲说她倒信用卡挣钱，她说钱都在外面倒不开，让我给她拿钱，拿钱越多挣的越多，我就给王艳玲汇款7万元，汇到王艳玲兄弟媳妇庞玉梅的工商银行卡里，王艳玲答应我半个月就给我7万8千元，到日子后王艳玲没给我钱，王艳玲说把8千元的利息也算作我的本金，后来我又给王艳玲拿5万元现金送到王艳玲的美容院，还有一个8万元汇到庞玉梅的工商银行卡里，具体时间我记不清了，王艳玲还通过手机转账给我转回过1万5千元。王艳玲向我抬钱时还说有个开发商中标需要钱，给的利息高，她也没和我说这个开发商叫什么，我也没见过这个开发商。2017年3月6日，我跟王艳玲说都拿这么多钱了，你把条给我出一下，在李光圆的广源时尚宾馆王艳玲给我出的借条23万元，当时写欠条时李光圆在场。这个借条其中本金20万，利息3万，欠条签完了，她还给我1.5万，还剩下18.5万元本金没还。在出完这个欠条之后的一个月，王艳玲跟我说李海玉起诉她了，让我也起诉，给我们分她的房子，王艳玲又给我出一个15万元的借条，时间可以往前写，王艳玲如果还不上我钱，这个就当利息了，起诉的时候这两个条加在一起能多分点，这个15万元的借条实际上我没给她拿钱。王艳玲没给过我利息。 公安机关向我出示的庞玉梅工商银行卡交易明细我看了，2017年2月15日至2017年3月18日我给王艳玲转了共计325300元是我借给她的，她通过庞玉梅给我转款共计169500元，没说还的是本金还是利息，总账计算体现欠我155350元，加上我给她拿的现金50000元，共计205000元。还我的钱中有利息，去除利息后欠我185000元，所以2017年3月20日王艳玲给我出的欠条是23万元，其中18.5万元是本金，条上写的日期是2017年3月6日。 我向王艳玲要过很多次，她答复我的是钱招标的开发商还没用完，标还没弄下来，说是弄下来后就把钱连本带利一起还我，王艳玲还说过“我有一个大哥的1000万马上就拿回来了，到时你们钱都给你们拿回去，以后你们想往我这放钱我都不用了。” 4.被告人王艳玲供述，2017年3月份，我知道向红梅有钱，我就跟向红梅说我自己用，当时我和向红梅说如果把钱放出去，别人给多少利息我就给多少，我跟向红梅借款时没和她说过中标的事。向红梅给我拿了10万元，利息5万元，我给向红梅出了15万元的欠条，向红梅给我转款10万元到庞玉梅工商银行卡上的。后来的23万元是转账给我的，向红梅本身就是往出放钱的，我说咱们是朋友关系，你有钱就放我这，之后向红梅就分笔给我转了几笔钱，本息是23万元。 另供述，我给向红梅出了23万元欠条，其中本金是18.5万元，其他是利息。 二、2017年3月份，被告人王艳玲以进货为由，利用高息为诱饵，分三次在被害人王文利处借款共计21万元，并出具欠据三枚，其中10万元借款用已经被法院查封的位于榆树市天骄风景小区1栋1单元605室楼房做抵押。案发后，吴红旗（王艳玲丈夫）给付王文利7.4万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： 1.借条复印件三枚证明，王艳玲于2017年3月17日给王文利出具10万元借条一枚、2017年3月8日出具6万元借条一枚，2017年3月2日出具5万元借条一枚。 2.房屋买卖合同、房屋所有权证复印件证明，王艳玲、吴红旗与王文利于2017年3月16日签订房屋买卖合同，约定将二人位于天骄风景高层1单元605室总面积为89.25平方米的楼房以10万元价格出售给王文利。 3.银行卡凭证证明，王艳玲让王艳秋给王文利转款开的银行卡凭证。 4.吉林榆树农商行存款明细证明，王艳秋账号为623181001020222858账户于2017年4月19日转入18万元，当日支取9万元，4月20日转到账号为6229350108007467604账户9万元。 5.转款凭证、收条证明，2018年4月7日及4月17日吴红旗给付王文利共计74000元。 6.证人王艳秋证言证明，我是王艳玲的姐姐。2017年4月19日上午王艳玲说她在外地，让我办一张信用社的卡，她把18给我转过来，让我把钱转给王四，我说王四是谁，她说给我的卡号就是王四的，我就去农商行办理了一张卡号为623181001020222858的银行卡，在下午的时候王艳玲把18万元给我打到这张卡里，我在榆树二中对面的农商行给王四转了9万元，在市医院西侧的建设银行给王四转了89000元，有1000元是自动存款机不能识别，这1000元我后来交给王艳玲了。王四的账号我记不清了。 7.证人吴红旗证言证明，王艳玲律师向法庭提供的还款证据，公安机关向我出示了，2017年4月20日给王文利汇款的90000元和89200元凭证是王艳玲的姐姐王艳秋提供的，是还王文利10万元房屋抵押借款钱。因为借钱的时候说用几天，王文利也没管我要钱，我就以为还上了，后来王艳秋说还上了，过不几天就给打款了，王艳秋说给王文利打款179200元，打这么多钱的原因是王艳玲以前还欠王文利钱。 2018年4月7日及4月17日王文利收到我还房屋抵押款50000元及24000元的收据我看了，这74000元钱是我替王艳玲还的，我与王文利之间没有债务关系。 8.被害人王文利陈述，2017年在工农大街广播局综合楼开广源时尚宾馆时，我的朋友刘洪波领着王艳玲去宾馆打麻将认识的，王艳玲当时开美容院，她说进货需要钱，给我三分利，2017年3月2日我用手机银行给王艳玲转账到她兄弟媳妇庞玉梅的卡（6215584200001473154）里5万元，一周一结。2017年3月11日我借给王艳玲6万元，也是用我的手机银行转账给庞玉梅的银行卡，王艳玲给我出借条。2017年3月17日王艳玲说厂家开会，一次性进货便宜，需要10万元，我说得有抵押，王艳玲用榆树市天骄风景高层1单元605室的楼照做抵押，我看上面有她丈夫吴红旗的名，我说得让吴红旗来，他俩同时签字，我当时跟吴红旗说王艳玲要跟我抬10万元钱，用他们家楼房做抵押，如果还不上钱这个楼就是我的了，吴红旗说行。王艳玲给我出借条10万元，并写了一个房屋买卖合同，吴红旗和王艳玲共同签字，我用手机银行给庞玉梅的卡上转了10万元。过了10天左右，王艳玲被法院工作人员带榆树法院去了，我听说后也去了法院，通过办案人知道吴红旗和王艳玲抵押给我的楼房已经被法院执行了。王艳玲一共通过现金还过两次利息，一次是3000元，是还6万元的利息，一次是5000元，是还5万元的利息，具体时间记不清了。2017年4月份时，王艳玲被法院执行的时候在我卡上刷出8000元，没出条也没还我。当时王艳玲和我说她的卡转账金额小，庞玉梅的转账金额大，让我转给庞玉梅卡上，2017年4月份左右，我才知道王艳玲的房产被法院扣押了，她的银行卡使不了。我和吴红旗、王艳玲签订买卖合同的时候还有我妻子在场。在抵押给我的半年之前楼就被法院执行了。王艳玲跑后我到美容院找她，美容师说根本没进货。 王艳玲诈骗了我21万元，她用天娇风景的住宅楼抵押抬款是10万元，另外11万没有抵押，因为王艳玲抵押给我的楼比10万元要多很多，所以再给她拿钱也不怕，就没用抵押。王艳玲偿还过我6、7千元钱的利息。王艳玲的姐姐王艳秋于2017年4月19日给我转款17.9万元，是还我媳妇李光圆的钱，因为她在我这抬款说使半年，还这钱时还没到期，所以我认为是还李光圆的钱。在我报案后，吴红旗的朋友出面给我拿回74000元。 9.被告人王艳玲供述，我在榆树市城北供电北侧开了一家安普瑞思美容店，2014年以前经营状况挺好，2014年之后就没有什么盈利了，我之前就有债务，后来需要进货就抬钱，为了把以前的账平上，不让人家追着我要钱，结果我就不断的抬钱。 2017年3月2日在王文利开的广源时尚宾馆，我问王文利挣不挣高息，我从王文利那儿抬款5万元，利息每周一结，一万元一天是一百元；2017年3月11日我又高息在王文利那抬款6万元，利息每周一结，一万元一天是二三百元，具体数我忘记了；2017年3月17日我自己的美容院需要进货，又在王文利那抬款10万元，王文利要房照抵押，我就用我家在榆树市天骄枫景高层1单元601室的楼做抵押，因为李海玉起诉我，这个楼已经被榆树市法院财产保全了，王文利非得要抵押，我不用这个楼作抵押，王文利不能抬钱给我，而且我家只有这一个楼，我就用这个楼做抵押了，我就想倒几天就还，王文利让吴红旗也得签字，我跟吴红旗说想用他家点钱倒几天，实际上是五分利息，我跟吴红旗说是1分利，吴红旗说用扣押的房照作抵押不是诈骗吗，我说就用几天诈啥骗呢，吴红旗才跟我去签的字。2017年4月25日左右的一天，我让我姐姐王艳秋用他的信用社的卡给王文利转18万元，就是还王文利的这10万元钱，还有以前我给王文利出的5万元、6万元的条子，我忘记5万元和6万元的具体数额了，就想用这个钱抹掉，当时我没有往回抽条子和楼照，王文利也没给我出收条，王文利当时没在家，后来他搬家了，我找不到他了。我向王文利借款5万元和6万元都用于还我以前的欠账了。这钱一直到2017年4月份，我给王文利转18万就是还那10万元，剩下的是我被司法拘留的时候欠王文利的利息钱。王文利抬款给我的21万元都是王文利转到我兄弟媳妇庞玉梅的卡上，然后我提的现。因为当时我的卡被法院封了，不能用了，我让庞玉梅特意给我办的这张卡。我向王文利抬款的5万元、6万元，我跟他说是别人要用，那是我自己编的理由，实际上是我自己还欠款了，我都还到信用卡里了，有我弟弟的信用卡，田微的信用卡，还的人很多，他们的卡都在我这里。 另供述，当时我家开美容院时，我顾客的，我朋友的信用卡都在我手中，大约能有五、六十张信用卡，我就用借来的钱还这些信用卡的钱了。我向王文利借这五万元时，我就问他是否想挣高息，我倒钱倒不过来了。我向王文利借款共给王文利多少利息我忘了，我都给他了，都是转账给他的，转到他的建行卡里了。我共计借王文利21万元，后来还了17.9万元，之后我又刷他的信用卡7000元到8000元，具体数记不清了，这样我一共还欠他4万多元，后来吴红旗又还他7.4万元。 三、2017年2月份，被告人王艳玲以倒信用卡为由，以高息为诱饵，向李光圆借款人民币22.2万元，并于当年4月份给李光圆出具欠据。案发前，王艳玲用庞玉梅的银行卡于2017年2月25日至3月17日，共计给付李光圆1.4万元，2017年4月20日通过王艳秋给付17.92万元（转给王文利卡中），余款2.88万元未给付。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： 1.借条复印件证明，王艳玲于2017年2月24日给李光圆出具222000元借据一枚。 2.转款凭证证明，王艳玲姐姐给王文利账户内转款共计179200元。 3.被害人李光圆陈述，2016年我去王艳玲美容院做美容认识了，她到我的时尚宾馆打麻将就熟悉了，她人讲究，出手大方，她说有工程让我和田微等人投钱，利息一起给。2017年2月23日在王艳玲的安普瑞思美容院的第一个屋里跟我和向红梅说借钱，她倒信用卡挣钱，让我有多少给凑多少，我什么时候用什么时候就给我拿回来，挣到钱就给我点钱。王艳玲管我借22.2万元，我在榆树市工商银行给她存款的，王艳玲让我存到一个叫庞玉梅的账户，我当时存19.1万元，剩下的是在王艳玲美容院，她刷我的交通和兴业银行信用卡，一共是22.2万元。过了2个月的时间我找她出借条，她在借条落款时间写2017年4月24日，我说是2月份拿的钱，所以她就把4月改成2月了。过了能有一个月的时间我管王艳玲要钱，王艳玲说到下月15日欠我的钱都还我，王艳玲让我们等着，一直等，2017年5月份我就到不到她了，她手机也关机了，到她出事被抓起来我们才知道被骗了。王艳玲说别人用钱投标，还说有一个单位的大哥干工程。王艳玲打给王文利17.9万元是还王文利的，钱打给王文利了。 2017年3月17日王艳玲用庞玉梅的卡给我妹妹李光华的卡转款5万元是我在李光华那给王艳玲借的钱，她还钱时就汇给李光华了。2017年3月2日王艳玲用庞玉梅的卡给程玉书转款2万和5万元，是她向我借钱，我从程玉书那给她借的钱，我让王艳玲直接还给程玉书了。李光华和程玉书都不认识王艳玲，也没有经济往来。我从李光华、程玉书那共计借了12万元都是转款的当天用现金交给王艳玲的，是在我给王艳玲转19.1万元之前。王艳玲给李光华、程玉书转款12万元，不是还我的22.2万元，我和王艳玲算账是2017年4月份，她转款是在3月份，是转完12万元后我俩算的账。王艳玲的姐姐王艳秋在2017年4月19日给我丈夫王文利转款17.92万元是还我的这笔22.2万元钱。2017年2月25日至3月17日，王艳玲用庞玉梅的银行卡分7次共计给我14000元，是王艳玲在我旅店打麻将给我转的钱，我给她现金用于打麻将了，这钱不是利息钱，王艳玲没有偿还过我利息。 4.被告人王艳玲供述，我向李光圆抬钱是2017年2月份，那个时候李海玉起诉我，我败诉出现外债了，就用高利从李光圆那里抬钱，利息是一万元一天一百元，有时是一天二百元，一共在李光圆那里抬钱的数额我不记得了，随时抬款随时也还她了，还有还她利息。到我离开榆树之前，我和李光圆算一下账是欠李光圆本金10万元，利息12万元，我给李光圆出22万元欠条。我在李光圆那里抬款，我告诉他说我往出放钱，有时候也自己用，你信得过我就把钱放我这。我每次从李光圆那里抬款，钱都是转到庞玉梅工商行的卡上。从她那抬的款我都用于还信用卡了。 我给李光爱、程玉书转的钱不在这22.2万元中。因为李光圆的利息非常高，10万元一知的利息就是1000元，没这么高的利息她也不借给我。 四、被告人王艳玲以高息为诱饵，于2017年3月份在田微处借款10万元，借款后在田微让其出具欠据时，于2017年3月25日出具欠据，并用已经被法院查封的榆树市天骄风景小区1栋1单元605的楼房做抵押，案发前于2017年4月12日、24日共给付田微2.5万元，案发后吴红旗（王艳玲丈夫）给付田微3万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： 1.借条复印件证明，王艳玲于2017年3月25日给田微出具两枚借条，共计借款19万元，其中10万元的借据约定，用王艳玲与吴红旗共有的天骄风景高层1-605室房屋抵押。 2.中国银行交易明细清单证明，田微该行账号为6217850600001422635账户内的交易情况。 3.收条、和解协议证明，田微于2017年4月12日出具收王艳玲还款1.4万元收条，2017年4月24日出具收王艳玲还款1.1万元收条，2018年3月30日出具收吴红旗补偿款1万元、谅解费用3万元。 4.证人吴红旗证言证明，2017年4月24日1.1万元收据、5月12日1.4万元收据、2018年3月30日两枚共计4万元（一枚1万元、一枚3万元）收据都是田微出的，都是我替王艳玲还给田微的，田微收钱后说不告我了，并在条上写明了谅解书。替王艳玲还钱时没说是还本金还是利息，这些钱都是现金交给田微的，其中3万元的收条是我同学张郁青给办的，剩下的是我把钱交给田微了。 5.证人张郁青证言证明，我替吴红旗给田微还过钱。2018年3月30日，在榆树市房产公司旁边的“中兴地产”屋里，还给田微3万元现金，给这钱时吴红旗在看守所押着呢，这钱是吴红旗的哥哥吴红伟拿的，因为我认识李海玉，所以吴红伟让我去还的，当时田微给我出收条了。当时让她写了谅解书及和解协议，是她俩都不追究吴红旗的责任了。还的是王艳玲欠田微春的钱，具体情况我不知道。是吴红伟让写谅解吴红旗的，吴红旗和王艳玲是夫妻，当时还钱时我和田微、刘丽春及李海玉在场。 6.证人李海玉证言证明，2018年3月30日吴红旗的哥哥找到张郁青商量赔偿的事，张郁青知道我认识这些人，让我联系田微、刘丽春，在榆树市房产北侧的一个地产屋里，答应给她们两个人每人1万元，别追究吴红旗了，当时给刘丽春1万元，刘丽春出的收条，田微给出1万元收条，但是钱没给，田微不同意，又商量后给田微3万元，田微同收条3万元，实际上给田微3万元，那个1万元的收条田微没往回拿，都让张郁青拿走了。 7.被害人田微陈述，2016年1月份左右，王艳玲跟我说她美容院要进货缺钱，要从我这借8万元，我就把钱送王艳玲美容院去了，过几天跟我说她要还信用卡倒一下钱，我就又给她拿了1万块钱。2017年3月份时，王艳玲跟我说她孩子要做手术急需用钱从我这借了12万，过了几天王艳玲跟我说没用那么多钱，就给我转回来6万块钱，这12万中4万元是我用微信转给王艳玲，8万元是王艳玲找的跑腿公司到我这拿的银行卡取的，卡号是6217850600001422635。3月20多号的时候她说孩子要打药用钱还得4万块钱，我用支付宝给王艳玲转账4万块钱，王艳玲借钱之前跟我说她用她自己的房子榆树市天骄枫景高层1单元605室抵押，如果2017年4月15日钱不还钱就拿房子抵债。王艳玲给我出具的欠条是2017年3月25日给我后补的，当时信任她，给我写欠条时是用天骄风景的房子给我抵押的，我不知道这个房子已被法院查封了，她一直不给我房照，我管王艳玲要了很多次房照，王艳玲就往后托我，总说有事，不给我，直到我认识李光圆之后我才知道，王艳玲抵押给我的那个房子已经抵押给李光圆的丈夫王文利了，而且房照在王文利手里，我才知道被骗了。2017年4月15日还款日过了以后我联系过很多次，2017年4月1日王艳玲被法院拘留出来后就跑了。后来我知道这个房子已经在2016年的时候被法院执行局给扣押执行了，2017年的时候被拍卖了，房子的这些事王艳玲根本没跟我说。 2017年3月25日我和刘丽春找王艳玲给补欠条时，我把王艳玲打了，我被华昌派出所拘留七天后出来的当天王艳玲因为不申报财产令被榆树法院司法拘留15天，我才知道他欠李海玉100多万不还，李海玉起诉后早就把王艳玲名下的天骄风景房产执行了，王艳玲因为不申报令被法院拘留了。 王艳玲在2017年4月12日给我1.4万元钱，2017年4月24日给我1.1万元，这两笔钱都是利息。2018年3月30日吴红旗还给我3万元钱，是因为王艳玲诈骗我钱，用天骄风景的楼房作抵押的时候，这件事吴红旗知道，吴红旗被抓后说没人照顾孩子，托张郁青和李海玉找我说赔我点钱，然后不追究吴红旗的刑事责任，我同意后给我3万元钱，我给出的收条，表明对吴红旗的谅解。这钱是张郁青交给我的，不是替王艳玲还的欠款。2018年3月30日我没有收到吴红旗给我的1万元钱。 8.被告人王艳玲供述，2015年春天，我和田微唠嗑说我要用钱，田微说她有钱，我说“你要有钱就放我这，我自己用也好，往出放也好，你能得利息。”田微就同意了，她具体每次放我手多少我记不清了。到2015年累积到七万元，2015年年底，她就把这七万本金及利息都拿回去了，我给她三分利。2017年因为我和李海玉打官司我败诉了，我银行卡被封了，没钱用了，我就给田微打电话问钱还能不能使了，她说能使得5分利，我就同意了。我说你拿点来吧，田微就给我拿来10万元，我给田微出的欠条。在这10万元之前我还欠田微9万元钱，利息都是5分利。田微先前借我的9万元我用于资金周转了，后来的10万元钱，正是我窟窿大的时候，都还欠款了。 五、2017年2月到3月份，被告人王艳玲编造美容院进货缺钱等理由，以高息为诱饵，在被害人刘丽春处借款13.5万元，案发前王艳玲于2017年3月15日给付0.4万元，案发后吴红旗（王艳玲丈夫）于2018年3月30日给付1万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： 1.银行交易明细清单证明，刘丽春中国银行账号为157239160836的账户内交易情况。 2.借条复印件证明，王艳玲于2017年3月25日给刘丽春出具55000元借据一枚，上记载另有好享贷借款81000元，每月还款为6750元及利息2000元，均由王艳玲偿还，并约定用糖酒公司6单元3楼右门的房票子做抵押。 3.银行交易明细证明，刘丽春中国银行好享贷于2017年3月16日支出两笔共计3万元。2017年2月25日转账24000元。 4.借条一枚证明，王艳玲于2017年2月6日给周淑军出具2万元借条一枚。 5.和解协议书、收条证明，2018年3月30日刘丽春给吴红旗出具1万元收条。 6.证人田微证言证明，刘丽春先前抬钱给王艳玲5.5万元我知道，后来的8万多我不知道，刘丽春是通过我认识王艳玲的，刘丽春是开美容院的，王艳玲当时说要和刘丽春一起开美容院，借钱时王艳玲跟我说向刘丽春借钱要合伙开美容院，具体王艳玲和刘丽春怎么说的我不知道，然后刘丽春抬给王艳玲5.5万元，2017年3月25日写欠条时我在场，王艳玲给刘丽春写欠条时以糖酒公司的房子抵押给刘丽春，并在欠条上也写了，王艳玲当时没说过这个房子已经被她卖了，我和刘丽春也不知道糖酒公司这个房子已被王艳玲卖了。 7.证人吴红旗证言证明，我和刘丽春之间没有经济往来，2018年3月30日我通过张郁青给刘丽春1万元现金，这钱是替王艳玲还给刘丽春的，刘丽春说收到这钱后不再追究我的责任了，所以给我出了和解书。 8.证人张郁青证言证明，2018年3月30日，在榆树市房产公司旁边的“中兴地产”屋里，我替吴红旗给刘丽春还1万元现金。给这钱时吴红旗在看守所押着呢，这钱是吴红旗的哥哥吴红伟拿的，因为我认识李海玉，所以吴红伟让我去还的，当时刘丽春给我出收条了。她写了谅解书及和解协议，不追究吴红旗的责任了。还的是王艳玲欠刘丽春的钱，具体情况我不知道。是吴红伟让写谅解吴红旗的，吴红旗和王艳玲是夫妻，当时还钱时我和田微、刘丽春及李海玉在场。 9.证人周淑军证言证明，我不认识王艳玲，但2017年2月6日我通过刘丽春借给王艳玲2万元钱，刘丽春把出的借条给我了，2017年3月6日王艳玲把我的本金通过刘丽春给我转过来，我把条给刘丽春了，2017年3月13日王艳玲通过刘丽春给我转过来2000元利息。 10.被害人刘丽春陈述，2017年2月25日，王艳玲跟我说她要给美容院进货倒钱还说要跟我合伙开美容院，我就借了她2.4万，这笔钱是王艳玲让我转入庞玉梅的账户尾号是3154的卡里，3月16日的时候王艳玲跟我说要进货倒钱想从我这借3万元钱，她说两笔钱一起还我。我用手机银行（卡号是6217900600009928773）给王艳玲分两笔一共转3万元，也都转入庞玉梅账户里。2017年2月末，王艳玲跟我说要跟我合伙人在欧亚超市地下一层一起开美容院，她做护肤保健，我做纹绣，我也同意了，王艳玲就说用我的好享贷给她贷款8.1万元用7天，7天之后还我。3月7日之后王艳玲就往后拖我，直到3月25日的时候我找到了王艳玲，她说让我放心肯定还我，如果还不上就用糖酒公司6单元3楼右门的房子抵债，并且还要拿房票子给我抵押，我就让她给我出的欠条，2017年3月25日给我补的欠条，当时田微在场。王艳玲写的是如有违约用糖酒公司6单元3楼右门做抵押，我不知道糖酒公司的楼已卖了，我说那就写上吧。王艳玲说她有两个楼，一个是天骄风景她现在住的楼，另一个是糖酒公司的楼是她婚前财产。签完欠条后我找过她几回她拖着我不还我钱，之后我就联系不上她了。王艳玲说公司搞活动能拿回很多产品，她说她有的是钱，不差我这点钱肯定能还我，意思就是应急。她用糖酒公司楼抵押给我，没给我楼照或楼票子，后来我找她要楼票子，王艳玲说没在她手，2017年5月份以后王艳玲说没有楼票子，楼票子抵押给别人了。王艳玲答应前面的5.4万元一年给我利息2000元，后面的钱我没要利息，但是始终没给我过任何利息钱，她就跑了。 公安机关向我出示的庞玉梅的6215584200001473154银行卡的交易流水我看了。2017年2月9日是王艳玲给我汇款1.92万元，是还我的交通银行信用卡（6222520348895802），这个信用卡在王艳玲手里，王艳玲用的，她把钱刷出来后到还款日还进去的。2017年2月25日我给王艳玲汇款2.4万元，是借给他2.5万元，其中0.1万元作为利息直接扣下了，2017年3月3日王艳玲给我汇款2.5万元还这钱。2017年3月5日我给王艳玲汇款2.4万元，就是借条中2.5万元那笔，其中0.1万元直接扣下当利息了。2017年3月6日王艳玲给我汇款2万元，是王艳玲还给周淑军的，通过我的卡转的，2017年3月13日时王艳玲给我汇款0.2万元还周淑军的利息。2017年3月8日王艳给我汇款2万元，是她从我的招商银行信用卡（6225760027149785）上刷出来的2万元钱，到还款日给我转过来的。2017年3月15日王艳玲给我汇款0.4万元，是王艳玲给我好享贷的81000元的利息钱。2017年3月16日我给王艳玲汇款2万元和1万元是借条中的3万元。从2017年3月16日以后，王艳玲就没有还给我钱。 2018年3月30日吴红旗给我1万元钱，是田微找我说吴红旗家属给我和她每人1万元钱，我们不追究吴红旗的责任，给吴红旗写谅解书。我与吴红旗没有经济往来，那时候吴红旗因为和王艳玲一个案子进去了，他为了我们能谅解他才给的钱，我现在认可是吴红旗替王艳玲还给我的。 11.被告人王艳玲供述，刘丽春是田微介绍的。我没有要和刘丽春合伙开美容院，也没有租欧亚超市地下的店面，刘丽春是做纹刺的。2017年春天二、三月份的时候刘丽春正在找房子，我说我的美容院有屋，你来我这做，就有这么个事没有具体做，我就被司法拘留了，这个事就不了了之了。2016年具体哪天不记得了，我从刘丽春那以3分利抬款2.4万元和3万元，还有刘丽春用好享贷给我贷款8.1万元，这个好享贷我给还，好享贷我也没还，然后给刘丽春3分利，刘丽春的利息在我走之前是不欠的,都是我给刘丽春转账的，具体数额我不记得了。在我走之前我给刘丽春出的条，拿糖酒公司6单元3楼右门的房票子作抵押，是刘丽春让我写上的，我当时说那个楼我已经卖了。当时刘丽春和田微一起去的，刘丽春还让我还一张3万元的信用卡，刘丽春把卡挂失了，我发现后问刘丽春，是不是田微告诉她这么做的，田微就急了，我俩还打了起来，田微因为这事拘留了15天。糖酒公司那个楼我是2007年买的，房主是王立明，他媳妇叫胡文娟，2016年9月份给于艳春顶账了，我在于艳春手里也拿过钱。2016年刘丽春刚开始往我手里放钱的时候，我那个楼还没卖，我说过有那个楼。我给刘丽春多少利息钱我忘记了，我用我的民生银行卡和庞玉梅的工商银行卡给刘丽春转账利息钱，大约一、二万元钱，刘丽春的钱都让我还别人了。 另供述，我在刘丽春手中借个8.1万元的好享贷，借个2.4万，借个3万，我一共就还她3万元，不算利息，还欠她10.5万元。 针对上述五起指控中被告人及辩护人的辩解及辩护意见，根据事实及证据分析，本院的评判意见如下： 1.被告人及辩护人关于五起指控中借款系民事纠纷，不构成诈骗罪的辩解及辩护意见。 经查，2016年8月份李海玉将王艳玲起诉至法院，并将其自有住房予以查封，王艳玲当时已无偿还能力，其在明知此种情况下，在2017年2月份至3月份期间，以高息为诱饵，借用亲属庞玉梅的银行卡，向被害人向红梅、王文利、李光圆、田微、刘丽春频繁大量借款后未偿还，并逃匿至外地无法联系，到案后其无法说清钱款去向，应认定其主观上具有非法占有的目的，客观上实施了诈骗行为，其行为构成诈骗罪，故对被告人及辩护人的辩解及辩护意见不予采纳。 2.被告人及辩护人关于“王文利借款中只有10万元用已经查封的楼房作抵押，且王艳玲姐姐已还款17.92万元，吴红旗偿还7.4万元”的辩解及辩护意见。 经查，王艳玲向王文利借款时虽只对其中的10万元用已经被查封的楼房做抵押，但指控的借款时间均在2017年2至3月份期间，系王艳玲大量借款无法偿还期间，故另11万元虽没有写明抵押，但不影响其诈骗事实的认定。王艳玲姐姐王艳秋通过银行转账给王文利的17.92万元，王文利及李光圆均证实是给付李光圆的，应予以认定，此款系案发前给付，应从李光圆诈骗数额中予以扣除。吴红旗于2018年4月7日及4月17日给付王文利共计74000元，系在本案案发后，此事实王文利予以认可，应从责令退赔款中予以扣除。 3.被告人及辩护人关于“李光圆借款19.1万元，欠条是2017年4月24日出的，王艳玲给程玉书、李光华的卡里还款共计12万元属偿还李光圆的欠款，算账后只剩余10万元本金，12万元系利息，向李光圆银行卡中转入的1.4万元系利息”的辩解及辩护意见。 经查，王艳玲在李光圆处借款22.2万元的事实，王艳玲在原始供述中供认，且有被害人李光圆的陈述及相关证据予以证实，本院予以认定。王艳玲关于算账后只剩余10万元本金，12万元系利息的辩解，未提供相关证据予以佐证，不予采纳。李光圆称王艳玲通过其向李光华、程玉书借款12万元，后王艳玲直接转款给二人，对此事实王艳玲称此款不在李光圆的借款内，本院予以认定。关于用银行卡转给李光圆的1.4万元，虽李光圆称是打麻将借的钱，但未提供相关证据予以证实，本着有利于被告人的原则，应认定为王艳玲偿还给李光圆的借款，此1.4万元与王艳秋通过王文利给付17.92万元均在案发前，应从犯罪数额中予以扣除。 4.被告人及辩护人关于“王艳玲在向田微借款后补出的欠条时，田微要求王艳玲提供抵押物，王艳玲才用已经查封及出售的房屋作抵押，当时田微知道房子已经查封，不能依据事后的抵押认定借款时的诈骗故意”的辩解及辩护意见。 经查，被告人王艳玲向田微借款系2016年至2017年3月份期间，其中2016年借款9万元，2017年借款10万元。现有证据不能证实在借款之初，王艳玲已经用法院查封的房产做抵押，故不能认定王艳玲在2016年借款时即具有诈骗的故意。但其在2017年初明知自己已经没有偿还能力的情况下，仍向田微借款10万元，无法偿还后逃匿，到案后无法说清借款去向，对此10万元应认定其具有非法占有的目的，针对此笔借款构成诈骗罪。本着有利于被告人的原则，王艳玲在案发前给付田微的2.5万元，应在犯罪数额中予以扣除，案发后给付田微的3万元，应在退赔款中予以折抵。 5.被告人及辩护人关于“王艳玲在向刘丽春借款后补出的欠条时，刘丽春要求王艳玲提供抵押物，王艳玲才用已经出售的房屋作抵押，当时刘丽春知道房子已经出售，不能依据事后的抵押认定借款时的诈骗故意”的辩解及辩护意见。 经查，被告人王艳玲在向刘丽春借款之初，虽未用已经出售的房产做抵押，但其在借款时已明知自己已经没有偿还能力，且在借款后逃匿，到案后无法说清借款去向，应认定其具有诈骗的故意，对被告人及辩护人的辩解及辩护意见不予采纳。王艳玲于案发前给付刘丽春的0.4万元，应在犯罪数额中予以扣除，案发后给付的1万元应从责令退赔款中予以折抵。 关于公诉机关指控的第二起事实，即2016年11月份，被告人王艳玲用已经被法院查封的楼房做抵押，诈骗被害人杨扬人民币19万元。 针对此起指控，公诉机关提供如下证据： 1.民事判决书证明，杨扬于2017年8月14日，以民间借贷纠纷案由向本院民事庭起诉王艳玲、吴红旗，本院于2017年9月26日判决王艳玲、吴红旗给付杨扬借款本金19万元及利息。 2.民事判决书证明，杨扬诉王艳玲、吴红旗民间借贷案，本院于2017年7月26日作出判决，判令王艳玲吴红旗偿还杨扬借款本金19万元及利息。 3.证人吴红旗证言证明，我知道王艳玲在杨扬那抬钱，2016年11月4日，在我家签的字，王艳玲在杨扬那抬钱是10万元，用我家的天骄风景1栋1单元605的房子作抵押，当时签了一个欠条，我不知道杨扬把钱交给谁了，杨扬说下楼给王艳玲转账，我也没下楼，怎么转的我不知道，因为楼照有我名，当时我也签字了，这个楼是2016年8月30日被法院财产保全的楼，我不知道不允许抵押，就使用三天就把钱还给杨扬了，当时给他利息2000元。这个钱我不知道干啥用了，王艳玲说着忙用，给别人串钱，我没用过这钱。王艳玲后来又在杨扬那里抬钱我就不知道了。 4.证人安忠会证言证明，我不认识王艳玲，是通过杨扬介绍把我的钱借给王艳玲才认识的，她的丈夫吴红旗我也见过，借钱时他们都签字了。我是2016年11月5日给她拿的钱，钱我是给杨扬拿去的，杨扬给王艳玲拿的钱，我也跟着去的。直接扣利息7千元，实际交给王艳玲10.3万元，当时王艳玲拿她的房照抵押给我的，王艳玲又把我领到她家楼上，我上楼看到王艳玲丈夫吴红旗，杨扬跟吴红旗说“你们要是借款11万就得出欠条，你们要是还不上就得拿这个房子顶账了。”王艳玲、吴红旗他俩就签字了，签完字后我把钱给杨扬，杨扬转账给的王艳玲。王艳玲从我这借钱，她一共用七天，利息是7000元，这钱杨扬一个礼拜还我了。我不知道后来杨扬又借给王艳玲钱，找王艳玲要天骄风景的楼楼照的事。 5.被害人杨扬陈述，2016年11月4日18时许，我接到我朋友贾微跟我说王艳玲用房子抵押借款11万，我问房子是谁的名，夫妻双方能否签字。贾微跟我说夫妻双方都能签字，20时左右我去的王艳玲家，到王艳玲家后，我问房主是谁，王艳玲说房主是她和丈夫吴红旗，首付6、7万，装潢花了7、8万块钱，买了有2、3年了，月月都还2千多块钱，现在这房子至少值20万。王艳玲把房产证给我了，我估算房子差不多也就值20万左右。我对王艳玲和吴红旗说要是还不上钱的话，我就去法院起诉，这个房子就得给我，他们同意后都签字了，当时我没带U盾，我转账只能每天转出5万元，我把现金给安忠会了让他给王艳玲转过去，11月11日王艳玲把钱还给我了，我把房产证就还给王艳玲了。11月15日的时候王艳玲又说把房产证给我要从我这借11万，王艳玲当我面给吴红旗打的电话，我听他们俩都同意了，吴红旗在电话里跟我说，房产证没在手，当天先把钱给王艳玲，第二天把房产证给我。因为之前有过一次借款而且还钱也挺痛快的，我就没多想就把钱给王艳玲了，我还是转账给王艳玲提供的庞玉梅的工商银行卡里面。这笔钱转过去之后，16日的时候王艳玲跟我说她美容院进货急用3万元，还说房产证过几天就给我送来，我又给她转了3万元钱，17日的时候王艳玲又是同样的理由从我这借了3.5万元，19日的时候王艳玲海是用这理由从我这借了3.5万元，19日的时候王艳玲又从我这借了1.5万元，王艳玲又让我帮她还了一次信用卡9万元，信用卡名叫刘立波，我直接把钱打入刘立波的卡里了，但是这9万元王艳玲用自己的卡分几次还给我了，我多次找王艳玲和吴红旗要钱，他们不还我钱，2017年我就去法院起诉了，我去法院起诉后，才知道王艳玲的房子在2016年8月的时候她抵押给我的房子就被法院查封了，而且吴红旗也明知房子被查封还抵押给我。 我对王艳玲诈骗的19万元已经起诉到法院，2017年9月26日法院做出判决，现在交到执行阶段，因为李海玉在我之前已经起诉王艳玲和吴红旗，李海玉对他们的执行在我之前，楼房拍卖执行给李海玉了，吴红旗的工资卡被李海玉执行了，我是轮后执行，现在一点没有执行回来。王艳玲借这19万元时没有编造虚假的理由，在此前王艳玲用她的天娇风景住宅楼抵押给我借款11万元，到期还给我了，后来借的19万元没有抵押，就是借贷关系。是田微找我去报案的。 6.被告人王艳玲供述，2016年冬天，我用我家天骄枫景的楼抵押在杨扬那里抬钱10万元，当时这个房子被法院财产保全了，我用了10天就把钱还给杨扬了。后来我又向杨扬抬了3次钱总计19万多元。在杨扬那里抬的钱我一部分用于美容院进货，一部分用于还信用卡和我自己用了。我欠杨扬19万本金一分没还，我用手机转了一次利息2000元。 上述证据经庭审举证、质证，被告人王艳玲及辩护人对部分证据有异议，辩解其中的11万元用房子作抵押已经偿还，指控不成立。 经查，被告人王艳玲用已经被法院查封的房产做抵押在杨扬处借款11万元后偿还，在抵押解除后，又分数次在杨扬处借款共计19万元，现有证据不能证实其再次借款时虚构事实，杨扬亦称后借的19万元系借贷关系，且已起诉到法院并进入执行程序。公诉机关此起指控事实不清，证据不足，本院不予认定。 关于公诉机关指控的第三起事实，即2016年5月31日至2016年8月18日，被告人王艳玲编造放高利贷、搞工程和政府做买卖等理由，诈骗被害人李海玉人民币804895.53元。 针对此起指控，公诉机关提供如下证据： 1.中国民生银行转账记录证明，李海玉于2016年7月5日向王艳玲中国民生银行账号6226223301687136内转款三笔共计15万元，2016年7月17日转出两笔共计78000元，2016年7月19日两三笔转入11万元。 2.借条复印件证明，2016年7月3日王艳玲给李海玉出具借款人民币80万元的欠条一枚，约定用和泰府230底商作为抵押。 3.吉林农村商业银行交易明细证明，李海玉在该行账号为6231810080500501926账户的交易情况。 4.短信记录证明，李海玉与13364516766机主的短信聊天记录。 5.民事裁定书、执行裁定书及执行相关法律手续证明，李海玉以民间借贷纠纷为案由，向本院对王艳玲、吴红旗提起民事诉讼，本院于2016年8月30日对王艳玲、吴红旗所有的座落于榆树市天骄风景小区89.25平方米住宅楼予以查封，进入执行阶段后，对该房屋进行网上拍卖，竞拍价格为299452.50元，2017年12月20日，本院执行部门在执行到位298537.93元后，终结本次执行程序。 6.银行流水交易记录证明，李海玉吉林榆树农村商业银行、中国建设银行、中国民生银行交易情况。 7.(2016)吉0182民初3536号民事卷宗证明，李海玉于2016年8月份向本院起诉王艳玲及吴红旗，要求二人偿还借款825000元，本院查明王艳玲二人借款时间自2016年7月15日至8月18日，并于2016年10月份对该案判决，判令二人偿还李海玉借款本金655000元。 8.邮政储蓄银行交易明细证明，颜伟东给马树生汇款15万元。 9.吉林浩瑞恒泰会计师事务所专项审核报告证明，自2016年6月8日至8月22日，王艳玲4个银行账户与李海玉4个银行账户往来银行流水，转入合计972000元，转出合计839757元，另外由颜伟东、马树生账户转款合计150000元，通过李海玉及亲属信用卡刷卡套现的金额合计280224元，实际损失562467元。其中体现：1.自2016年6月8日至2016年7月5日期间，王艳玲民生银行与李海玉长春农发银行及榆树市农商银行往来中扣除已还款，体现实际金额为464600元。2.自2016年7月6日至2016年8月22日期间，王艳玲与李海玉银行账户往来中扣除已还款，体现实际金额为97867元。 10.证人朱伟证言证明，我认识李海玉和王艳玲，我经营卫浴店，2016年7月12日和13日，王艳玲在我商店刷过姜楠的信用卡，刷了不到10万元钱，是她自己来刷的，我把钱给王艳玲了。 11.证人潘金多证言证明，我经营榆树市群益床品商店，我不认识李海玉和王艳玲，想不起来她俩谁在我商店刷卡消费了。 12.证人胡立方证言证明，2016年6月份我的信用卡借给过李海玉，当年10月份我要回来的，她使用期间总有消费，每次都在3万元左右，李海玉说卡交给王艳玲刷卡了，但具体她俩谁刷的我不清楚。 13.证人李海龙证言证明，我交通银行、建设银行和工商银行的三张信用卡借给过李海玉，期间总有刷卡信息，我问李海玉，她说借给王可刷卡了。 14.证人姜楠证言证明，我光大银行、工商银行信用卡2016年借给过李海玉，后来李海玉和我说把钱借给王可了。 15.证人崔广兰证言证明，我的中国建设银行信用卡自2016年开始到2019年一直由李海玉使用，我没有使用此卡消费过，李海玉一直消费，我不认识王艳玲，也不知道此卡是否放在王艳玲手使用。 16.证人颜伟东证言证明，我认识李海玉，不认识王艳玲和马树生，和他们没有经济往来，2016年6月10日李海玉让我给王艳玲汇款5万元，6月13日汇款10万元，都汇到马树生账户上了。 17.证人张俊男证言证明，别人都管我叫“小贺”，王艳玲是我妈姑家的女儿，我管她叫姨，我在和泰府有一个底商，已经办理了产权证，产权证姓名是张子琦，这个底商220多平米，现在出租了，我在榆树市还有二个底商。王艳玲没用我和泰府的底商抵押抬款，她也从来没对我说过，她也没给我打电话说过这件事，我俩很少打电话，她给我打电话就损她，想在我这借钱不可能，我也从来没答应过王艳玲用我的其他底商抵押借款。2016年春节前后，王艳玲要买我这个底商，她还去看过，她没有钱，她也没有车，我开车把她送回美容院的，当时吴红旗也在美容院，王艳玲告诉我吴红旗如果问我让我说这个底商王艳玲要买，我说这个事别跟我扯上任何关系，我就先走了，我看当时王艳玲总是用透支卡，我觉得她不靠谱，没有理过她。 18.被害人李海玉陈述，我朋友叫我李海丽。2016年5月31日，王艳玲向我借钱说给我利息，我从我二嫂姜楠的光大银行信用卡（卡号：48166990401202210）里刷出17万3千多元，过了大约一个月把钱顶上了。2016年6月8日王艳玲说倒信用卡、押车绿本押房照、大坡经管站站长姜立峰给她卖耗子药、整工程、美容院都非常挣钱，缺少资金让我给拿，我说不能用太长时间，你用什么给我做抵押，王艳玲在28层有个底商，我不同意，王艳玲说用她外甥女“小贺”在和泰府的150万元的底商抵押给我。我于2016年6月8日到2016年7月5日之前我通过手机银行给王艳玲转账70万元，王艳玲刷我信用卡一共34.029553万元，王艳玲通过她的手机银行转给我利息和一部分本金共计23.54万元，2016年7月5日之前王艳玲诈骗我80.489553万元。王艳玲没和我签订抵押合同，我说去办抵押，她总说小贺去上海、北京的，她给我出的欠条。王艳玲把从我这抬的钱还她的欠款了。我不知道王艳玲是否卖耗子药，她没有工程活。王艳玲在2016年8月份的时候用我的钱给姜立峰还公款50万元，是王艳玲和姜立峰和我说的。我多次找王艳玲要钱，她说别人欠她的钱拿不回来。我问过王艳玲别人抵押给她的抵押物，王艳玲说跟我没关系，没让我看。 另陈述，2016年5月份时，王艳玲说她弟弟要装修店面及用和泰府底商做抵押向我借钱，我们约定了利息，我把姜楠、姜光峰、李海龙等人的信用卡及密码交给王艳玲，她刷卡后偿还了我一少部分钱，从2016年5月份开始到8月22日，王艳玲共计1373979.43元。 29.被告人王艳玲供述，2016年6月份的时候，李海玉来我的美容店介绍内衣，我俩聊天的时候，我知道李海玉往出放钱，李海玉能整到利息便宜点的钱，我俩在车上聊天，她看见我在给别人转账，别人又把钱给我转回来了，看见这钱转得挺快的，她就想和我合作，所以就把钱分笔给我转过来了。李海玉说不管我把钱放给谁，她和我算账，李海玉一共给我转款113万元，每5天我给李海玉结利息，利息是3分。我给她转账本息共97万元，还款记录都在我银行流水里，败诉后我的天骄枫景的房子直接被扣押了，我爱人名下的一台车也被扣押了。李海玉给我转款时，我就有外债50多万元了，我用李海玉的113万元还债和给李海玉利息了，窟窿就越来越大了。 另供述，李海玉转给我113万，我转给她97万，具体本金是多少我记不清了。实际上我还欠她16万，但李海玉在法院起诉我时，我败诉了，法院判我欠她54万，她现在拿着我给她出的80万欠条告我诈骗她。我对李海玉说过我要用我外甥女“小贺”（张俊男）的底商抵押借款，当时我想用和泰府的底商作抵押，但没成功，现在这个房子应该卖了，我当时没和张小贺说过用这个底商，我在28层也没有抵押。李海玉抬给我的钱，我都自己用了，这些钱我也高息抬出去过，都已经收回来了，我没必要说抬给谁了。我诈骗的事吴红旗不知道。 上述证据经庭审举证、质证，被告人王艳玲及辩护人对部分证据有异议，辩解在给李海玉出欠据时已经偿还了97万元，但没有算总账就出了两枚欠据，李海玉已提起民事诉讼，且已执行部分欠款，此起指控事实不清，证据不足。 经查，被告人王艳玲在李海玉处借款时间系2016年6月8日至2016年8月22日，在此期间李海玉基于此事实提起民事诉讼，并进入执行程序。李海玉陈述王艳玲诈骗的钱款也包含在此期间，现经过专项审计报告，无法厘清已起诉数额和被诈骗数额，公诉机关此起指控事实不清，证据不足，本院不予认定。 关于公诉机关指控的第八起事实，即2015年1月30日，被告人王艳玲谎称用楼房做抵押，诈骗被害人周冬青人民币10万元。 针对此起指控，公诉机关提供如下证据： 1.受案登记表、立案决定书证明，公安机关于2019年8月20日接受案件，当日立案侦查。 2.契约复印件证明，王艳玲于2007年7月30日与王立明签订购房契约，约定王立明将糖酒公司住宅楼6单元3楼西门65平方米的住宅楼以6.5万元的价格出售给王艳玲。 3.买卖协议书证明，王艳玲用糖酒公司住宅楼6单元3楼西门65平方米的住宅楼向周冬青借款后，于2015年1月30日与周冬青签订买卖协议，约定将楼以10万元的价格出售给周冬青。 4.借条复印件证明，王艳玲给周冬青出具10万元借据，期限自2015年1月30日至2016年1月29日，约定用糖酒公司住宅楼6单元3楼西门65平方米的住宅楼做抵押。王艳玲于2015年11月3日给周冬青出具6万元借据一枚。王艳玲于2016年5月9日给周冬青出具4万元借条一枚。 5.房屋执照证明，东南街十七地十一楼32号的房屋产权登记人为王立明。 6.转让合同、买卖合同、契约证明，王艳玲与于艳春于2016年8月24日签订买卖协议，将糖酒公司的65平方米住宅楼（糖酒公司2单元232号房）以16万元价格出售给于艳春，2017年5月31日于艳春将该房屋以17.5万元的价格出售给曹律垠，曹律垠与王立权于当日与王立明、刘明秋在房产部门签订转让合同，并办理转让手续。 7.建设银行明细证明，周冬青于2015年1月30日在其4367420944470110339建行账户内支取8.7万元，2015年11月3日支取5.7万元。周冬青于2016年5月9日在其6214990946970077账户内支取3.96万元。 8.证人王立权证言证明，榆树市糖酒公司建筑的住宅楼6单元3楼西门是我和我媳妇曹律垠共同所有，这房子是2017年5月31日以17.5万元的价格从于艳春手中买的，签订了买卖合同，于艳春提供了2016年8月24日她与王艳玲的房屋买卖协议原件、2007年7月30日王宝学（王立明）与王艳玲的契约原件及这房子的房屋执照，2017年6月6日我找到房屋执照的产权人王立明办理了过户手续。 9.证人王立明证言证明，榆树市糖酒公司建筑的住宅楼6单元3楼西门原来是我的，2000年左右我卖给一个姓郑的老头了，他姑娘叫郑继波，当时没有过户，把房照给了姓郑的老头。2017年6月份左右，曹律垠和王立权夫妻给我打电话说他们买了这个楼，需要我配合过户，我同意后在房产管理处办理了过户，我不认识王艳玲，没有把这个房子卖给他，公安机关向我出示的2007年7月3日我和王艳玲的房屋契约我看了，不是我签的，手印也不是我按的，契约上的王宝学、徐淑侠我不认识。 10.证人于艳春证言证明，我认识王艳玲，王艳玲欠我钱还不上，之后王艳玲向我借钱还不上，在2016年8月24日，她用糖酒公司家属楼6单元3楼西门的楼房顶账给我16万元，当时我与王艳玲签的房屋买卖协议，还有房照，房照上的名字是王立明，王艳玲领我找原来的房主，叫什么名我不记得了，那个房主是个老太太，在向阳路糖酒公司家属楼西侧不远开超市，超市名我不记得了，我和王艳玲一起去确认楼是不是王艳玲的，那个老太太说这楼是王艳玲的，那个老太太不是王立明家的人，她买的王立明家的这个楼。当时我没见到王立明。我2017年5月31日把这个楼卖给王立权了，在我把楼房卖给王立权时，王艳玲找的原房主开超市的老太太，开超市的老太太找的王立明，我们见面把楼主姓名改成王立权的。公安机关向我出示的房屋买卖协议上面于艳春的名是我签的，是我买这个楼时签的协议，我把这个楼卖给王立权时把这张协议原件给王立权了，楼房买卖合同是我把这个楼卖给王立权时签订的合同，两份合同上签名都是我签的。 11.证人胡文波证言证明，我曾用名叫胡文娟，在榆树客运站东侧经营文娟超市。我认识王艳玲，糖酒公司家属楼6单元3楼西门是我从徐淑侠手里买的，我卖楼的时候她帮我联系把楼以6.5万元价格卖给王艳玲了，2007年7月30日签的契约，当时我丈夫王宝学和王艳玲签的。现在我联系不上徐淑侠了，这楼最初是王立明的，我卖楼时没有找王立明，把楼照给王艳玲了，王宝学去世10年了，当时就是因为他有病需要花钱都卖的楼。我给王艳玲的房照上是王立明的名，所以协议上写的王立明。 12.被害人周冬青陈述，2015年1月份，王艳玲跟我说她做买卖要用钱，向我借10万元钱，用她的糖酒公司建筑的住宅楼六单元三楼西门做抵押。2015年1月30日，王艳玲拿了这个楼的房产证给我看，说就用这个楼做抵押，我看这个房产证上产权人名字是王立明，就问王艳玲是怎么回事，王艳玲跟我说她是在王立明手里买的这个楼，还没过户呢，王艳玲给我拿了一份契约，是王立明于2007年7月30日将这个楼卖给王艳玲的契约，我就跟王艳玲说，你得把这个房产证押到我这，王艳玲说这个房产证不能押给我，她还要跟王立明办理过户，给我留一个复印件，我就同意了。之后我就跟王艳玲一起去了榆树大街的一家复印店，把王艳玲拿的房产证和契约各复印了一份交给我，然后我从银行取了8.7万元现金交给了王艳玲，扣下1.3万元作利息了，王艳玲收了钱，给我出具了借条，约定2016年1月29日把钱还清，并用她的糖酒公司建筑住宅楼六单元三楼西门做抵押，而且我俩签订了这个楼房的买卖协议。2016年1月29日到了王艳玲还款的日子，我找王艳玲要钱，王艳玲跟我说让我等等，后来我也多次找王艳玲要钱，王艳玲总是以各种理由推脱说迟一点给我，一直到2017年4月份，她开的美容院也关门了，电话也联系不上她，一直到现在我也没找到王艳玲。 13.被告人王艳玲供述，2015年我从周冬青手中拿了10万，我用我糖酒公司家属楼6单元3楼西门做抵押，利息是3分，后来又陆续用10万元，具体哪次是多少我不记得了，总账是20万。我当时就跟周冬青说我用钱，她说我用这钱干啥她不管，按月得利息就行。这20万元美容院进货用了。我用糖酒公司这个楼做抵押时，这个楼当时还没卖呢，这楼我是在王立明和胡文娟手里买的，后来我找胡文娟要过户，她说王立明得肝癌没了，一直都过不了户。糖酒公司6单元3楼西门的这个楼我是2016年夏天卖给于艳春的，具体时间我忘了，我将这个楼照押给周冬青一年，是2015年1月30日到2016年1月29日，我卖楼是在2016年8月，不在抵押的时间之内，2016年9月份卖的这个楼就没告诉她。后来那10万就是我向她借的，这20万本金我一分也没还，利息都是我用我民生银行卡或庞玉梅的工商银行卡给她转的账，具体给多少利息我记不清了。 上述证据经庭审举证、质证，被告人王艳玲及辩护人对部分证据有异议，辩解借款的数额对，抵押是真实的，卖房子时没有告诉周冬青，因为我认为抵押已经过期了，不能认定王艳玲虚构事实及具有非法占有的目的，此起指控不能成立。 经查，被告人王艳玲向周冬青借款时间为2015年1月份，提供的抵押物是真实的，王艳玲在2016年8月份将楼抵账给他人时虽未告知周冬青，但现有证据不能证实王艳玲在借款之初即具有诈骗故意，公诉机关此起指控事实不清，证据不足，本院不予认定。 另，公诉机关针对指控还提供了如下证据： 1.受案登记表、立案决定书证明，公安机关于2018年3月1日对王艳玲诈骗案进行立案侦查。 2.破案报告、抓捕经过、榆树市公安局情况说明证明，榆树市公安局接到报案后，2018年年3月6日将王艳玲列为网上逃犯，同年4月23日在浙江省宁波市鄞州区东岸小区一个出租屋内将王艳玲抓获，25日押解到榆树市并刑事拘留，期间没有羁押。 3.户籍信息证明，被告人王艳玲于1974年2月9日出生，经公安网查询，未发现前科劣迹。 4.榆树市公安局刑侦大队情况说明证明，马树生、彦伟东、贾微、于艳春未在本地，经多方查找没有找到；案件名称为20170228榆树市王艳玲诈骗案，因笔误应为20180228榆树市王艳玲诈骗案。 5.证人吴红旗证言证明，王艳玲开美容院，正常做买卖，我不参与，我俩经济独立，王艳玲在别处借钱的事我不知道。天骄风景这套房子是我和王艳玲共同所有，要是抵押和买卖的话没有我签字这套房子就不能买卖和抵押，我不到场，王文利、李光圆肯定不能把钱借给王艳玲。我家天骄风景这套房子是2016年8月30日被榆树市法院查封的，也是因为民事借贷，王艳玲从李海玉手里借钱，后来没还，我就成被告了，法院就查封了，借李海玉的钱不是我们夫妻一起借的，我不知道这事。我就知道在王文利那借10万元钱的事，其他的事我就不知道了。 6.证人姜立峰证言证明，我认识王艳玲，她在城北供电北面开个美容院，我和她没合伙做过买卖，也没答应与也合伙往各乡镇政府推销过耗子药。 上述证据经庭审举证、质证，被告人及辩护人均无异议，证据来源合法，客观、真实，可以作为本案的定案依据予以确认。 本院认为，被告人王艳玲以非法占有为目的，在明知自己无还款能力的情况下，以高息为诱饵，骗取多名被害人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。结合本案的具体事实、情节及社会危害后果，充分考虑控辩双方的意见，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王艳玲犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月25日起至2029年4月24日止。） 二、责令被告人王艳玲退赔被害人向红梅经济损失人民币十八万五千元，退赔被害人王文利经济损失人民币十三万六千元，退赔被害人李光圆经济损失人民币二万八千八百元，退赔被害人田微经济损失人民币四万五千元，退赔被害人刘丽春经济损失人民币十二万一千元。 以上罚金及退赔款均于判决生效后立即缴纳、退赔。 如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张立国 审 判 员  徐俊乾 人民陪审员  高 军 二〇一九年十一月八日 书 记 员  张鹏飞