上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0115刑初4797号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人万某某，男，1982年3月1日生，汉族，户籍地上海市静安区。辩护人鲁晓东，北京大成(上海)律师事务所律师。辩护人张悦，北京大成(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2018]3565号起诉书指控被告人万某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，于2018年12月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员赵某出庭支持公诉，被告人万某某及其辩护人鲁晓东到庭参加诉讼。期间，经公诉机关提请补充侦查二次，本院同意并决定延期审理；后经上海市第一中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月，现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年12月，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融公司”)注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”等4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”等5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2015年3月，被告人万某某入职意真(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“意真金融公司”)，2016年10月至2018年3月担任意真金融公司总经理，负责该公司日常经营管理。被告人万某某任职期间，明知善林金融公司未经依法批准，仍然使用其非法募集的资金对外放贷，后将放贷债权提供给“广群金融”等4个线上理财平台，由上述平台包装成年化收益率8%至20%的理财产品后对外销售，以此循环操作的方式非法吸收公众存款。经审计，万某某在任职期间，“意真金融平台”累计放贷金额为人民币2,849,004,730.00元，在善林金融公司等4个线上理财平台中以“意真金融平台”作为借款人推介渠道的累计交易量为人民币1,858,829,913.24元，截止案发对应的未兑付金额为人民币0.00元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周伯云主动投案并如实交代单位犯罪事实。同年4月10日，被告人万某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述主要犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了同案犯周伯云的供述、证人董某、王某1等人的证言、公安机关调取的意真(上海)金融信息服务有限公司档案材料、企业营业执照、劳动合同书、离职清单、司法鉴定意见书、案发及抓获经过、户籍人员基本信息等证据。公诉机关认为，被告人万某某作为涉案公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。被告人万某某具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定依法审判。被告人万某某及其辩护人对于本案的事实与定性基本无异议，但提出被告人万某某系从犯的意见，希望法院对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2013年12月，善林金融公司注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1,100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融公司通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2015年3月，被告人万某某入职意真金融公司，2016年10月至2018年3月担任意真金融公司总经理，负责该公司日常经营管理。被告人万某某任职期间，明知善林金融公司未经依法批准，仍然使用其非法募集的资金对外放贷，后将放贷债权提供给“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，由上述平台包装成年化收益率8%至20%的理财产品后对外销售，以此循环操作的方式非法吸收公众存款。经审计，万某某在任职期间，“意真金融平台”累计放贷金额为人民币2,849,004,730.00元，在善林金融公司等4个线上理财平台中以“意真金融平台”作为借款人推介渠道的累计交易量为人民币1,858,829,913.24元，截止案发对应的未兑付金额为人民币0.00元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周伯云主动投案并如实交代单位犯罪事实；同月10日，被告人万某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述主要犯罪事实。在本案审理过程中，被告人万某某在其家属的帮助下退赔违法所得人民币1,173,880.06元。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证明：1.被告人万某某的供述、同案犯周伯云的供述以及公安机关调取的意真(上海)金融信息服务有限公司档案材料、企业营业执照、劳动合同书、离职清单等，证实意真金融公司的基本情况和被告人万某某的任职情况。2.证人董某、吴某某、张某等人的证言以及公安机关出具的远程勘验工作记录等，证实意真金融公司实际由善林金融公司和周伯云控制以及意真金融公司的日常经营状况。3.证人王某1、刘某、曾某、王2、袁某某、梁某某等人的证言，证实意真金融公司与“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”等线上理财平台的业务对接方式和资金流转情况。4.上海公信会计师事务所有限公司关于意真(上海)金融信息服务有限公司负责人万某某涉嫌非法吸收公众存款案涉案金额的司法鉴定意见书，证实与被告人万某某有关的非法吸收公众存款金额。5.公安机关出具的案发经过、抓获经过等，证实被告人万某某的到案情况。6.公安机关调取的户籍人员基本信息等，证实被告人万某某的基本身份情况。7.被告人万某某的供述，其对上述涉案事实供认不讳。本院认为，被告人万某某作为涉案公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人万某某犯(单位)非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。本案系共同犯罪。被告人万某某具有自首情节，且在家属的帮助下退赔违法所得，依法减轻处罚。辩护人提出的相关减轻处罚辩护意见，予以采纳。关于辩护人提出的被告人万某某系从犯的意见，与本案中被告人万某某在共同犯罪中所起的作用不符，故不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条以及第七十三条之规定，判决如下：一、被告人万某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币四万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、退赔在案的违法所得，依法按比例发还；不足部分，继续追缴或责令退赔。被告人万某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周虹艳人民陪审员  黄文雅人民陪审员  张 洁二〇一九年十一月二十五日书 记 员  袁炜丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。