安徽省明光市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1182刑初29号 公诉机关安徽省明光市人民检察院。 被告人万祥虎，男，1962年8月20日出生于安徽省明光市，汉族，高中文化，个体经营。住安徽省明光市，户籍地安徽省明光市。被告人万祥虎因涉嫌犯高利转贷罪于2018年11月19日被明光市公安局刑事拘留，同年11月29日经明光市人民检察院批准于当日由明光市公安局执行逮捕。2019年10月25日经本院决定由明光市公安局执行取保候审。 辩护人叶志军，安徽俊和律师事务所律师。 辩护人许国喜，江苏玄博律师事务所律师。 明光市人民检察院以明检刑诉[2019]15号起诉书指控被告人万祥虎犯高利转贷罪于2019年1月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。明光市人民检察院指派检察员马力丹出庭支持公诉，被告人万祥虎及其辩护人叶志军、许国喜均到庭参加诉讼，现已审理终结。 明光市人民检察院指控：2014年初，本市居民韩某提出向万祥虎借款300万元约定月息为2.5%。被告人万祥虎为转贷牟利，以明光市永安服务有限公司的名义签订虚假协议于2014年2月14日套取明光农村商业银行桂花园支行信贷资金300万元借给韩某，该笔贷款期限为一年。2015年1月14日，万祥虎向银行偿还了该笔贷款。期间，万祥虎偿还银行利息共计266453.85元，收取韩某利息共计825000元，违法所得558546.15元。 被告人万祥虎以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得558546.15元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。据此公诉机关当庭出示了借款合同、贷款申请书、钢管转让协议、银行借款借据、提款申请书、支付委托书、民事调解书、网上转账汇款电子回单、银行账户交易记录、明光市农村商业银行桂花园支行关于明光市永安服务有限公司贷款还息的情况说明、户籍证明、到案经过等书证；证人韩某、吴某、李某、胡某证言；被告人万祥虎的供述等证据予以佐证。 被告人万祥虎当庭对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 辩护人提出：对公诉机关指控的事实和罪名不持异议。被告人万祥虎具有自首情节，且退缴了全部违法所得。系初犯偶犯，认罪认罚。 经审理查明：2014年初，本市居民韩某提出向被告人万祥虎借款300万元，并约定月息为2.5%。被告人万祥虎为转贷牟利，以明光市永安服务有限公司的名义与他人签订一份虚假的钢管转让协议。据此，2014年2月14日套取明光农村商业银行桂花园支行信贷资金300万元，并将该笔贷款借给韩某，该笔贷款期限为一年。2015年1月14日，万祥虎向银行偿还了该笔贷款。期间，万祥虎偿还银行利息共计266453.85元，收取韩某利息共计825000元，违法所得558546.15元。 案发后，被告人万祥虎向公安机关投案自首。在审理期间，退缴了全部违法所得。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1.贷款申请、钢管转让协议（甲方吴某，乙方万祥虎）、银行借款借据、提款申请书、支付委托书、个体工商户营业执照，证实2014年1月27日，明光市永安服务有限公司向明光农合行桂花园支行提出贷款申请，因需购置一批钢管申请贷款300万元，贷款期限一年，委托支付给吴某账户62×××97。 2.网上转账汇款电子回单，证实从2014年3月14日至2015年1月19日期间，韩某每月向万祥虎账号转款利息75000元。共计825000元。 3.明光市农村商业银行桂花园支行关于永安服务有限公司贷款还息的情况说明、归还本金转账记录，证实2014年2月14日该公司贷款300万元，期限为一年。贷款于2015年1月14日结清，共还息266453.85元。 4.户籍证明，证实被告人万祥虎的身份信息。 5.案发经过、到案经过，证实本案由韩某到明光市公安局举报，明光市公安局经审查于2018年11月19日立案侦查，被告人万祥虎经电话通知主动到该局接受讯问。 6.证人韩某证言，证实在2013年8月至2014年2月期间，其多次向万祥虎借钱，2014年2月15日万祥虎通过一个叫吴某的账户向其账户转300万，是分两次转的，每次都是150万。月利息2.5%，一个月一付的，这个利息是每个月7.5万。 2014年4月2日左右，因其手中有200万闲钱，就打电话联系万祥虎，万让其把200万打给李根固，并说收李月息3分，等于他借给李根固的，钱打到李根固儿媳妇邓翠翠账号，并说他收李根固多少利息就给其多少利息，其于2014年4月2日打了200万元给邓翠翠，以后三个月，万祥虎每个月打6万元给其，先前和万祥虎说好的那笔300万元借款，还是按照原来的协议执行的。其支付给万祥虎的利息按照银行流水为准。 7.证人吴某证言，证实其与万祥虎签订的钢管转让协议是虚假的，同时万祥虎要求利用其账户走账，其也表示同意。2014年2月14日，其按照万祥虎的要求将转进其账户的300万元转出到韩某的账户。 8.证人李某证言，证实其系徽明建设集团会计。李根固是徽明集团的法人，2014年公司遇到资金困难，李根固和万祥虎提出借钱的事情，让其和万祥虎直接谈借钱的事情，在2014年月2日的时候，其给万祥虎打了200万元的借条，万祥虎安排把钱打进李根固儿媳妇邓翠翠的账户中，这笔钱一直使用到2014年10月31日，就把钱还给万祥虎，当时直接打到万祥虎的账户的。利息是3%，每个月6万元。 9.被告人万祥虎供述，其系明光市永安服务有限公司法人，其和韩某之间的经济往来比较多。2014年韩某因为开发蓝天银座项目向其借钱，其当时没有那么多现金，他当时给的利息是月利息2.5%利息可观。其名下的明光市永安服务有限公司在安徽明光农村商业银行桂花园支行办理的流动资金循环借款合同，其就找朋友吴某签订了一份钢管转让协议，在2014年2月14日在桂花园支行办理了300万元的贷款协议，在银行办理300万元贷款材料中和吴某签订的钢管买卖协议不是真实合同，当时是为了办理银行贷款方便签订的虚假合同，没有发生真实交易。贷款办理的第二天，其从吴某的账户分两次每次150万元转给了韩某。到了2015年1月14日其就用自有资金将借款还给了银行。 2014年4月份的时候，韩某说不需要用这么多钱先还其200万元，就不用这么多利息了，正好这个时候徽明集团的李根固向其借钱，其直接让韩某把钱打给李根固，李根固的200万元的利息是月利息3%，每个月6万元。其当时和韩某商量，韩某正常支付其300万元的利息，其把借给李根固的200万元利息转给韩某，所以其每个月支付6万元利息给韩某，应该支付了半年的时间。期间，韩某一共支付其利息825000元。其共向银行还息266453.85元。 本院认为：被告人万祥虎以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪。公诉机关指控罪名成立。被告人万祥虎主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。其主动退缴全部违法所得，可酌情从轻处罚。综合考虑被告人万祥虎的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第五十二条、第六十四条、六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人万祥虎犯高利转贷罪，判处有期徒刑二年零二个月，宣告缓刑三年，并处罚金六十万元； （缓刑考验期从判决确定之日起计算。） 二、对被告人万祥虎退缴的违法所得五十五万八千五百四十六元一角五分予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 吴 睿 人民陪审员 马 海 人民陪审员 王家年 二〇一九年十一月二十日 书 记 员 左 畅 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。