文书内容江西省南昌市西湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0103刑初88号公诉机关南昌市西湖区人民检察院。被告人孙仁凌，男，1964年3月15日出生，汉族，高中文化，案发前系江西深傲服装有限公司法人代表，户籍所在地江西省共青城市。因系在逃人员，于2018年4月18日临时寄押于深圳市福田区看守所。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年4月26日被南昌市，同年5月25日被执行逮捕，现羁押于南昌市第一看守所。辩护人鲁建军、许海霞，江西哲远律师事务所律师。南昌市西湖区人民检察院以西检刑诉［2019］87号起诉书指控被告人孙仁凌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月11日向本院提起公诉。在审理过程中，公诉机关以需要退回公安机关补充侦查为由，建议本院延期审理；同时，又以发现被告人孙仁凌涉嫌非法吸收公众存款一案涉案金额和人数发生变化为由，以西检刑变诉[2019]13号变更起诉决定书向本院变更起诉，本院依法决定合并审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派检察员刘某出庭支持公诉，被告人孙仁凌及其辩护人鲁建军、许海霞到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2001年2月20日，被告人孙仁凌在江西省共青城市注册成立江西深傲服装有限公司并担任法人代表，从事服装生产、加工等项目。2014年6月25日，孙仁凌在南昌市西湖区八一大道96号华龙国际大厦14楼1401室成立江西深傲服装有限公司南昌分公司，以江西深傲服装有限公司的名义，向社会公开宣传，许诺定期还本付息，以12%-18%的月利息为诱饵，大肆向社会公众吸收存款。经鉴定，孙仁凌利用江西深傲服装有限公司南昌分公司，吸收夏某、缪某等241名报案人现金11280000元，造成报案人直接经济损失10631660元。2018年4月11日23时许，民警在深圳市上梅林新兴村9栋404房间内抓获孙仁凌。针对上述指控，公诉机关当庭提供了以下证据：1.抓获经过、银行明细、借款合同、户籍证明等书证；2.证人孙某等人的证言；3.被害人夏某、缪某等人的陈述；4.被告人孙仁凌的供述和辩解；5.司法鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人孙仁凌违反国家金融管理法律制度，非法吸收241名报案人现金11280000元，给报案人造成直接经济损失10631660元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。诉请依法判处。被告人孙仁凌对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，且当庭认罪。被告人孙仁凌的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，但提出起诉书中有一被害人名叫王某2的投资金额存在部分重复计算的问题，且认为本案应定为单位犯罪，因本案所融资的钱都归公司使用，其个人没有进行挥霍。经审理查明：2001年2月，被告人孙仁凌在江西省共青城市注册成立江西深傲服装有限公司并担任法人代表，从事服装生产、加工等项目。2014年6月，被告人孙仁凌在南昌市西湖区八一大道96号华龙国际大厦14楼1401室成立江西深傲服装有限公司南昌分公司，以江西深傲服装有限公司的名义，向社会公开宣传，以半年13%的利息为诱饵，许诺定期还本付息，大肆向社会公众吸收存款。经核实，2014年至2015年，孙仁凌利用江西深傲服装有限公司南昌分公司，共计吸收夏某、缪某等240名投资人投资款11170000元，造成投资人直接经济损失共计10528160元。2018年4月11日23时许，民警在深圳市上梅林新兴村9栋404房间内抓获孙仁凌。上述事实，有经庭审举证、质证的以下证据：1、受案登记表、立案决定书；2、出警经过；3、江西深傲服装有限公司、江西深傲服装有限公司南昌分公司企业信息；4、报案人花名册；5、报案笔录、江西深傲服装有限公司与被害人魏某、樊某等人签订的借款协议、收据及部分银行转账记录；6、孙仁凌银行账户交易记录、江西深傲服装有限公司银行账户交易记录；7、被害人夏某、缪某、王某1等人的陈述及王某1的辨认笔录；8、证人胡为斌、张某、付某、孙某等人的证言及胡为斌的辨认笔录；9、购销合同、购销合同部分货品单价变更请求、加工定做合同、羽绒服贴牌购销合同等；10、宁波市公安局海曙分局受案登记表、立案决定书、起诉意见书、（2016）浙0203刑初569号刑事判决书、南昌市公安局西湖分局经侦大队出具的情况说明一份、深傲投资人给南昌市公安局西湖分局领导的诉求信；11、江西求实司法鉴定中心鉴定意见；12、孙仁凌的在逃人员登记表；13、查封决定书；14、江西深傲服装有限公司承诺书、授权委托书；15、被告人孙仁凌的户籍信息、供述及同步录音录像等证据证实，本院依法予以确认。本院认为，被告人孙仁凌违反国家金融管理法规，在未经银监局批准的情况下扰乱金融秩序，以高额利率为诱饵，非法向社会公众（其中大部分为老年人）共计240人吸收公众存款共计人民币11170000元，造成被害人直接经济损失10528160元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。辩护人提出本案被害人王某2的7万元投资金额存在重复计算，应在非法融资金额中予以扣减的辩护意见，经查，江西求实司法鉴定中心出具的司法会计鉴定意见书中对被害人王某2投资金额的鉴定确实存在部分重复计算，本院已在认定非法吸收公众存款总金额中予以扣减，故辩护人的上述辩护意见与事实相符，可以采纳。辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经查，在案的证据能够证明的是被告人孙仁凌个人决定于2014年6月成立江西深傲服装有限公司南昌分公司，该公司设立后仅实施了一种行为即非法向社会公众吸收资金的不法融资活动，且成立该公司非法向公众吸收存款系其个人意志，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。故辩护人上述辩护意见与事实和法律规定不符，不予采纳。被告人孙仁凌在归案后能够如实供述自己的主要犯罪事实，依法可以从轻处罚；被告人孙仁凌当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人的上述辩护意见与事实和法律规定相符，可采纳。鉴于被告人孙仁凌实施犯罪的对象大部分为老年人，应酌情从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙仁凌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元（于判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2023年4月17日止）。二、责令被告人孙仁凌退赔各被害人的经济损失。（各被害人的具体损失数额及名单详见附件）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘玉芳人民陪审员  肖克忠人民陪审员  熊江玲二〇一九年十一月二十五日书 记 员  汪 思附件：被害人情况汇总表（2014年7月至2015年5月）单位：元孙仁凌非法吸收公众存款一案的被害人            序号              受害人姓名              投资本金               利息红包等                剩余本金                   1              魏德贞              30000                              30000                                  邓正法              20000                              20000                   2              樊国保              10000               1300               8700                   3              孙锡芳              20000               1300               18700                   4              魏临英/陈森林/游练珠              30000               1950               28050                   5              丁粉英              30000               1950               28050                                  丁粉英              20000               1300               18700                   6              万荣花              30000               3900               26100                   7              孙敏              10000               1300               8700                   8              万细香              10000               600               9400                   9              梁辉              20000                              20000                   10              刘亚丽/李亚鲜              60000                              60000                   11              胡香保              20000                              20000                   12              龚细香              10000               600               9400                   13              姜何妹              10000               600               9400                   14              胡金明              10000               600               9400                   15              杜玉珍              60000               7800               52200                                  杜玉珍              10000               1300               8700                   16              邓惠珍              10000               1300               8700                   17              邓玉香              10000               1300               8700                   18              程梅菊              10000               650               9350                                  邹发金              10000               650               9350                   19              杨荷香/谢根第              600000                              600000                   20              杨巧仪              20000                              20000                                  杨巧仪              160000                              160000                                  徐朝亮              20000                              20000                   21              路华              50000               3250               46750                   22              杨丽丽              50000               3250               46750                   23              张荣香              10000                              10000                   24              刘茂绍              10000               650               9350                   25              王洪月              10000               650               9350                                  王洪月              10000               650               9350                                  王洪月              20000                              20000                   26              肖友华              100000               6000               94000                   27              王庆兰              60000                              60000                   28              万海玲              20000                              20000                                  罗九如              10000                              10000                   29              梁旭华              30000               1950               28050                                  梁旭华              50000               3250               46750                                  梁旭华              20000                              20000                   30              顾惠琴              30000               3900               26100                                  顾惠琴              10000               1300               8700                   31              蔡惠仙              30000               3900               26100                   32              蔡恒新              20000               2600               17400                   33              李长保              20000               1300               18700                   34              陈有道              10000               1300               8700                                  陈有道              30000               3900               26100                                  陈有道              30000               3900               26100                                  邱少云              10000               1300               8700                   35              李银莲              20000                              20000                                  万久开              10000                              10000                   36              梁长桂              40000                              40000                   37              黄红潮              10000                              10000                   38              梁长桂/汤忠有/危恭梁/赵德根              170000                              170000                   39              邓云军              50000               3250               46750                                  邓云军              30000                              30000                                  张水生              10000                              10000                   40              崔粤珠              50000               6500               43500                   41              戴爱花              120000               7800               112200                   42              熊自元              30000               3900               26100                   43              张惠华              10000               650               9350                   44              胡美云              10000               650               9350                   45              胡玉莲              10000               1300               8700                   46              刘林英              10000               1300               8700                   47              魏金香              10000               1300               8700                   48              薛苓              50000               9000               41000                   49              夏和平              50000                              50000                                  夏和平              30000               3900               26100                                  夏和平              30000               1950               28050                                  顾震杰              20000               1300               18700                   50              聂亭亭              30000               600               29400                   51              王慧芳              20000               2600               17400                                  王慧芳              50000                              50000                   52              罗世福              20000               2600               17400                   53              张颖枚              30000                              30000                   54              杨荣红              10000               1300               8700                   55              刘金香              10000               1300               8700                   56              李润香              10000               650               9350                   57              余昌兰              40000               2600               37400                                  余昌兰              30000               1950               28050                                  余昌兰              50000               3250               46750                   58              张春明              50000               3250               46750                                  张春明              40000               2600               37400                   59              李润香              40000               5200               34800                                  李润香              30000               1950               28050                                  李润香              40000               2600               37400                                  李润香              30000               1950               28050                   60              缪宁              30000               1650               28350                                  缪宁              10000                              10000                   61              赖杭              30000               1950               28050                                  赖杭              50000               3250               46750                   62              李正凡              50000                              50000                   63              傅正民              30000                              30000                                  傅正民              30000               1950               28050                                  傅正民              20000               1950               18050                                  傅正民              20000                              20000                   64              章桂兰/常慕林              50000                              50000                   65              周学媛              10000                              10000                   66              刘堂智              10000                              10000                   67              黄冬根              10000                              10000                   68              彭敬容              10000               180               9820                   69              雷蓓鹃              10000               180               9820                   70              雷良驿              10000               180               9820                   71              章赛花              10000               650               9350                   72              黄榜元              10000               650               9350                   73              邬家毅              10000               650               9350                   74              朱振林              10000               650               9350                   75              汪大洋              10000               650               9350                   76              汪明明              110000               14300               95700                   77              刘金莲              100000               6500               93500                   78              傅梦蛟              10000               650               9350                   79              周于玲              10000               50               9950                                  周于玲              10000               650               9350                                  周于玲              20000               1300               18700                                  周于玲              170000               11050               158950                                  刘文彬              80000               5200               74800                   80              孙永和              10000               650               9350                                  孙永和              80000               5200               74800                                  孙永和              10000               650               9350                   81              谢孟珍              70000               4550               65450                                  谢孟珍              10000               650               9350                   82              吴美瑢              50000                              50000                   83              付莲英              10000                              10000                   84              吉凤美              20000                              20000                   85              王美文              30000               1950               28050                   86              芦春香              10000               1300               8700                                  熊世燊              10000               1300               8700                   87              宗美丽              10000               650               9350                   88              胡荣华              10000               1400               8600                   89              史继红              10000               1300               8700                   90              卢江              10000               650               9350                                  卢江              20000                              20000                                  卢江              30000               1950               28050                                  卢江              30000               3900               26100                                  卢江              20000                              20000                                  卢俊              10000                              10000                   91              陈进              20000                              20000                                  陈进              40000               5200               34800                                  陈进              40000               2600               37400                   92              揭水兰              10000               1300               8700                                  揭水兰              20000               2600               17400                   93              胡荣全              10000                              10000                                  胡慧萍              10000                              10000                   94              郑美凤              20000               2600               17400                   95              赵立立              10000               650               9350                                  赵立立              10000                              10000                   96              左咸宁              30000                              30000                   97              杨明华              50000               3250               46750                                  杨明华              10000               1000               9000                                  杨明华              10000                              10000                                  杨明华              30000                              30000                   98              郭赞林              30000               1950               28050                   99              王民禧              20000                              20000                   100              徐本兴              30000               1950               28050                                  徐本兴              180000                              180000                   101              祝琴芬              50000               6500               43500                   102              陆福才              30000                              30000                                  陆福才              30000               1950               28050                                  陆福才              20000               1300               18700                   103              李天宝              10000               650               9350                   104              古杰锋              10000                              10000                                  古杰锋              40000               2600               37400                                  古杰锋              50000               3250               46750                   105              万荣华              50000                              50000                                  万荣华              30000                              30000                                  万荣华              30000                              30000                   106              樊平贵              20000                              20000                   107              王啟仁              20000                              20000                                  殷国方              10000                              10000                                  殷国方              10000                              10000                                  殷思聪              10000                              10000                                  殷勤              50000                              50000                   108              李旭东              20000                              20000                   109              熊缘娥              20000                              20000                   110              漆惠萍              10000                              10000                   111              樊国女              10000                              10000                                  樊国女              20000                              20000                   112              袁仕秀              10000               650               9350                   113              余招娣              10000                              10000                   114              邓本风              20000               2600               17400                   115              肖建华              10000               1300               8700                                  肖建华              10000               650               9350                   116              熊建玲              30000                              30000                                  蔡国强              20000               1300               18700                   117              李素英              40000               5200               34800                                  李素英              20000               2600               17400                   118              杨亚纹              10000               1400               8600                   119              吴耀文              30000               3900               26100                   120              魏静安              20000               2600               17400                   121              梁军              30000               1950               28050                   122              姚效秋              30000               1950               28050                   123              胡卫红              10000                              10000                                  胡卫红              150000                              150000                   124              万志强              10000               1300               8700                   125              黄建荣              10000               650               9350                                  陶顺连              10000               650               9350                   126              周美珍              10000               650               9350                   127              柯杞荣              10000               650               9350                   128              喻水秀              10000               1300               8700                   129              邓仁清              10000               650               9350                   130              刘爱英              10000               650               9350                   131              毛兰英              10000               650               9350                   132              王冬英              100000               6500               93500                                  王冬英              40000               5200               34800                                  王冬英              10000               1300               8700                   133              杨昌球              50000               6500               43500                   134              余筱兰              30000               3900               26100                                  余筱兰              20000               2600               17400                   135              宗燕燕              10000               100               9900                                  宗燕燕              10000               100               9900                   136              卢水泉              10000               1300               8700                                  卢水泉              70000               9100               60900                                  卢水泉              80000               10400               69600                   137              陈小兰              60000               7800               52200                   138              刘金兰              70000               9100               60900                   139              卢黎明              60000               7800               52200                   140              肖兰英              10000               1300               8700                   141              张贞兰              10000               1300               8700                                  张贞兰              10000               1300               8700                   142              刘秋兰              10000               1300               8700                   143              孔顺花              10000                              10000                   144              徐帅香              10000               1300               8700                   145              黄晓荣              60000               9800               50200                   146              李淑满              20000               2600               17400                                  李淑满              10000               1300               8700                                  李淑满              30000               1950               28050                                  李淑满              30000               1950               28050                   147              邓媛娇              10000               1300               8700                                  邓媛娇              20000               2600               17400                                  邓媛娇              30000               1950               28050                   148              刘贤兰              10000                              10000                   149              刘圣煌              30000               3900               26100                   150              李保莲              20000               1300               18700                   151              王和英              10000               400               9600                                  王和英              10000                              10000                   152              邓世福              20000               1300               18700                   153              邹盛芝              50000                              50000                                  邹盛芝              50000               6500               43500                   154              江小芳              20000               2600               17400                   155              万招娣              10000                              10000                   156              聂金涛              200000               13000               187000                   157              肖菊秀              50000                              50000                                  谢鹏飞/肖菊秀              100000               6500               93500                   158              肖金根              10000               650               9350                                  肖金根              10000               650               9350                   159              罗冬梅              50000               3250               46750                                  罗冬梅              20000               1300               18700                                  罗冬梅              20000               1300               18700                   160              万明华              10000                              10000                   161              徐敏              20000               2600               17400                   162              王红金              10000               1000               9000                                  王红金              10000               1300               8700                                  王红金              10000                              10000                   163              万英              10000                              10000                                  万英              10000               1300               8700                                  万英              10000                              10000                                  万英              10000               1300               8700                   164              黄水连              30000                              30000                                  黄水连              10000                              10000                   165              李韶华              50000                              50000                   166              金永芳              20000               2600               17400                                  金永芳              10000                              10000                   167              魏慧玲              10000               650               9350                   168              赵伟毅              10000                              10000                   169              潘绍兰              10000                              10000                                  潘绍兰              10000                              10000                   170              万祥玲              30000                              30000                                  万祥玲              10000                              10000                   171              张木林              10000                              10000                                  刘俊先              10000                              10000                                  李子晨              10000                              10000                   172              李秀              10000                              10000                   173              周世昌              10000                              10000                                  周世昌              10000               1300               8700                   174              陈金菊              10000                              10000                   175              王江萍              10000               650               9350                   176              周发根              40000               5200               34800                   177              邢翠英              10000               200               9800                   178              陈佩华              20000                              20000                                  陈佩华              10000                              10000                   179              陈佩云              10000               650               9350                   180              刘元友              30000                              30000                   181              熊仁江              30000               1950               28050                   182              蒋水苟              20000               2600               17400                   183              李国英              100000                              100000                                  聂海娣              10000               650               9350                   184              李文南              120000               3000               117000                                  李文南              60000                              60000                                  李文南              30000                              30000                   185              徐旭辉              20000                              20000                   186              张惠琳              30000                              30000                                  张惠琳              40000                              40000                                  张惠琳              30000               1950               28050                   187              邵虹虹              10000                              10000                   188              万军              100000               13000               87000                   189              黄碧云              30000               1950               28050                                  黄碧云              40000               5200               34800                   190              万德风              30000               1900               28100                                  万德风              30000                              30000                   191              刘水秀              10000               1300               8700                   192              蔡明星              50000               3250               46750                                  胡桂兰              50000               3250               46750                                  胡桂兰              30000                              30000                   193              龚素青              110000                              110000                                  万冬莲              10000                              10000                   194              彭双华              20000               1900               18100                   195              徐静              30000               1950               28050                   196              涂小黔              10000               650               9350                   197              彭丽萍/刘瑞芳              10000               300               9700                                  刘瑞芳              10000                              10000                   198              杨友华              20000               2600               17400                   199              朱紫信              20000               2600               17400                   200              郭新瑞              10000                              10000                   201              徐美兰              100000               6000               94000                   202              吴筱樱              20000               6000               14000                                  吴筱樱              30000                              30000                                  吴筱樱              20000                              20000                   203              黄正英              10000               1050               8950                   204              姚志红              40000               5200               34800                                  姚志红              10000               1300               8700                   205              徐琳              10000               650               9350                   206              涂大梅              10000               650               9350                   207              何爱珍              30000                              30000                   208              付南陵              50000               6500               43500                                  付南陵              20000               2600               17400                   209              吁新惠              20000                              20000                                  吁新惠              10000               1300               8700                   210              喻瑜露              70000               9100               60900                                  喻瑜露              300000               19500               280500                   211              王泽栋              30000               3900               26100                                  王泽栋              20000               1300               18700                   212              陈建国              10000               650               9350                                  樊建华              10000               650               9350                                  樊建华              10000                              10000                   213              万淑珍              10000               500               9500                   214              熊义仇              30000                              30000                   215              王善斌              20000               2600               17400                                  王善斌              50000               3250               46750                                  王兆兰              10000               650               9350                   216              余根水              10000               1300               8700                   217              ***/熊嘉煜              80000               1200               78800                   218              张花萍              20000               800               19200                   219              付传国/居金英              20000               800               19200                   220              朱建珍              10000               800               9200                                  邱芬              10000                              10000                   221              **萍              10000               400               9600                   222              张德祺              50000               3250               46750                                  王素英              50000               3250               46750                                  张萍              40000               5200               34800                   223              娄映霞              30000                              30000                                  娄映霞              30000               1950               28050                                  赵连科              30000               1950               28050                   224              李猛              10000               800               9200                   225              付爱英              10000               800               9200                   226              万叶新              10000               800               9200                   227              何凤珍              10000               800               9200                   228              王丽斌              10000               1300               8700                   229              张连英              20000               1300               18700                                  沙国平              30000               1950               28050                   230              姚美云              30000               1950               28050                   231              万赛珍              10000               500               9500                   232              黎根凤              10000               650               9350                   233              朱新林              100000               13000               87000                   234              胡桂兰              50000               6500               43500                   235              吴小娥              10000                              10000                   236              万长莲              20000               1300               18700                   237              王海珠              10000                              10000                   238              邓火英              10000               1300               8700                   239              张金兰              10000                              10000                   240              杨洪萍              10000                              10000                                  合计              11170000               641840               10528160