北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书(2019)京0106刑初740号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人伊明亮，男，1985年7月23日出生于辽宁省阜新蒙古族自治县，蒙古族，初中文化，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司实际负责人，户籍所在辽宁省阜新市阜新蒙古族自治县；因涉嫌诈骗罪，于2018年11月6日被羁押，同年12月14日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人解建泳，北京市京师律师事务所律师。被告人马维兴，男，1984年6月9日出生于山东省济南市长清区，汉族，小学文化，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司经理，户籍地山东省济南市长清区；因涉嫌诈骗罪，于2018年11月21日被羁押，同年12月27日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人王丽丽，北京市常鸿律师事务所律师。被告人白银，男，1995年12月2日出生于辽宁省阜新蒙古族自治县，蒙古族，大专文化，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司业务经理，户籍地辽宁省阜新市蒙古族自治县；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月3日被羁押，同年9月11日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人张淑梅，北京东瀚律师事务所律师。辩护人宫兆明，北京圣伟律师事务所律师。被告人麻鑫琪，男，1998年6月21日出生于河北省承德市滦平县，汉族，大专文化，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司业务经理，户籍地河北省承德市滦平县；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月3日被羁押，同年9月11日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人王社潮，北京市凯天律师事务所律师。被告人闫明，男，1990年5月25日出生于河北省张家口市阳原县，汉族，小学肄业，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司业务经理，户籍地河北省张家口市阳原县；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月3日被羁押，同年9月11日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人周华敏，北京市博圣律师事务所律师。被告人刘丽丽，女，1995年2月11日出生于辽宁省阜新蒙古族自治县，汉族，中专文化，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司业务经理，户籍地辽宁省阜新蒙古族自治县；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月3日被羁押，同年9月11日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人田宇，北京市民博律师事务所律师。被告人李天威，男，1996年6月2日出生于河南省上蔡县，汉族，初中文化，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司业务员，户籍地河南省上蔡县；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月3日被羁押，同年9月11日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人赵奎干，北京市景运律师事务所律师。被告人魏众富，男，1997年2月3日出生于河南省睢县，汉族，初中文化，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司业务员，户籍所在地河南省商丘市睢县；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月3日被羁押，同年9月11日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人宋春荣，北京市智运律师事务所律师。被告人张泰宁，男，1995年1月9日出生于辽宁省阜新市清河门区，汉族，中专文化，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司业务员，户籍所在地辽宁省阜新市清河门区；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月3日被羁押，同年9月11日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人张俊清，北京东瀚律师事务所律师。被告人任忠旺，男，2000年1月4日出生于辽宁省营口市，汉族，中专文化，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司业务员，户籍地辽宁省海城市；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月3日被羁押，同年9月11日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人王万家，辽宁华仁律师事务所律师。被告人李志博，男，1995年8月8日出生于辽宁省彰武县，汉族，大专文化，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司业务员，户籍地辽宁省彰武县；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月3日被羁押，同年9月11日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人张智勇，北京信靠律师事务所律师。被告人鲁文龙，男，1988年12月5日出生于辽宁省大连市新金县，汉族，大专文化，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司业务员，户籍所在地辽宁省抚顺市新抚区；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月3日被羁押，同年9月11日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人戚茂锋，北京东舜律师事务所律师。被告人史鸿升，男，1997年6月8日出生于吉林省长春市德惠县，汉族，高中文化，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司业务员，户籍地黑龙江省鸡西市滴道区；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月3日被羁押，同年9月11日被北京市公安局丰台分局取保候审。辩护人李萌，北京东舜律师事务所律师。被告人柴齐，男，1986年8月27日出生于河北省邯郸市，汉族，高中文化，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司业务员，户籍地河北省邯郸市峰峰矿区；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月3日被羁押，同年9月11日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人刘璐，北京市国振律师事务所律师。辩护人巩志芳，北京衡宁律师事务所律师。被告人杨庆帅，男，1992年9月3日出生于河北省南宫市，汉族，初中肄业，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司业务员，户籍地河北省南宫市；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月3日被羁押，同年9月11日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人常晶齐，北京市常鸿律师事务所律师。被告人孙向阳，男，1997年11月30日出生于河北省承德市，蒙古族，大专文化，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司业务员，户籍所在地河北省承德市隆化县；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月3日被羁押，同年9月11日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人康艾丽，北京市慧海天合律师事务所律师。被告人李亚龙，男，1998年5月29日出生于河北省张家口市阳原县，汉族，中专文化，国创盛华（北京）非融资性担保有限公司业务员，户籍所在地河北省张家口市阳原县；因涉嫌诈骗罪，于2018年8月3日被羁押，同年9月11日被北京市公安局丰台分局取保候审。辩护人郑东青，北京市首方律师事务所律师北京市丰台区人民检察院以京丰检一部刑诉[2019]535号起诉书、京丰检一部刑追诉[2019]8号追加起诉决定书指控被告人伊明亮、马维兴、白银、麻鑫琪、闫明、刘丽丽、李天威、魏众富、张泰宁、任忠旺、李志博、鲁文龙、史鸿升、柴齐、杨庆帅、孙向阳、李亚龙犯诈骗罪，于2019年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员马志坤出庭支持公诉，被告人伊明亮及其辩护人解建泳，被告人马维兴及其辩护人王丽丽，被告人白银及其辩护人张淑梅、宫兆明，被告人麻鑫琪及其辩护人王社潮，被告人闫明及其辩护人周华敏，被告人刘丽丽及其辩护人田宇，被告人李天威及其辩护人赵奎干，被告人魏众富及其辩护人宋春荣，被告人张泰宁及其辩护人张俊清，被告人任忠旺及其辩护人王万家，被告人李志博及其辩护人张智勇，被告人鲁文龙及其辩护人戚茂锋，被告人史鸿升及其辩护人李萌，被告人柴齐及其辩护人刘璐、巩志芳，被告人杨庆帅及其辩护人常晶齐，被告人孙向阳及其辩护人康艾丽，被告人李亚龙及其辩护人郑东青均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市丰台区人民检察院起诉书指控：2017年12月至2018年8月间，被告人伊明亮、马维兴伙同被告人白银、麻鑫琪、刘丽丽、闫明、李天威、魏众富、张泰宁、任忠旺、李志博、鲁文龙、史鸿升、柴齐、杨庆帅、孙向阳、李亚龙等人，在本市丰台区日月天地大厦A座707号等地点，在国创盛华（北京）非融资性担保有限公司内，以帮助被害人办理贷款为名，骗取被害人董某1、汪某、郭某等28名被害人“服务费”共计86万余元。其中，被告人伊明亮、马维兴骗取被害人人民币86万余元，被告人白银参与骗取被害人人民币57万余元，被告人麻鑫琪参与骗取被害人人民币20余万元，被告人李天威参与骗取被害人人民币11万元，被告人魏众富参与骗取被害人人民币10.5万元，被告人闫明参与骗取被害人人民币3.8万元，被告人刘丽丽参与骗取被害人人民币2.3万元，被告人张泰宁参与骗取被害人人民币7.5万元，被告人任忠旺参与骗取被害人人民币7.5万元，被告人李志博参与骗取被害人人民币7.7万元，被告人鲁文龙参与骗取被害人人民币3.5万元，被告人史鸿升参与骗取被害人人民币3.5万元，被告人柴齐参与骗取被害人人民币3万元，被告人杨庆帅参与骗取被害人人民币2.6万元，被告人孙向阳参与骗取被害人人民币2.3万元，被告人李亚龙参与骗取被害人人民币2万元。被告人白银、麻鑫琪、闫明、刘丽丽、李天威、魏众富、张泰宁、任忠旺、李志博、鲁文龙、史鸿升、柴齐、杨庆帅、孙向阳、李亚龙于2018年8月3日被抓获到案，被告人伊明亮于2018年11月6日被抓获到案，被告人马维兴于2018年11月21日被抓获到案。针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人伊明亮、马维兴、白银、麻鑫琪、闫明、刘丽丽、李天威、魏众富、张泰宁、任忠旺、李志博、鲁文龙、史鸿升、柴齐、杨庆帅、孙向阳、李亚龙的行为已构成诈骗罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以惩处。被告人伊明亮对公诉机关的指控辩解称：其未直接参与犯罪，不负责公司的经营管理，不认识被害人。被告人伊明亮的辩护人认为：伊明亮没有使用虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取28名被害人的财物，更没有占有他人财物，本案不是单位犯罪，也不符合共同犯罪的特征，伊明亮不应对公司其他人员的行为承担刑事责任。被告人马维兴对公诉机关的指控辩解称其是公司的经理，只在公司负责培训员工正规贷款业务。被告人马维兴的辩护人认为：马维兴并非犯意的发起者，也不是国创盛华公司的实际管理、控制人员，其培训内容亦是正规贷款流程，应按照收据上由其签名的部分认定犯罪金额；其已经认识到自己的错误，认罪态度较好；主观恶性不深，以往表现良好，家庭需要其照顾。建议法庭对其从轻处罚。被告人白银对公诉机关指控的罪名没有异议，但辩解称对金额有异议。被告人白银的辩护人认为：经过庭审调查，白银的涉案金额应为47.35万元，属于数额巨大；其不是公司的法人、股东，也不是实际控制人或者经营人，在犯罪过程中属于从属地位，主观恶性不深；系初犯，之前表现一贯良好。建议法庭考虑其从小的家庭情况对其从轻处罚。被告人麻鑫琪对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。被告人麻鑫琪的辩护人认为：作为涉世未深的青年，麻鑫琪被人裹挟着参与到犯罪当中，其本人也是案件的受害者；其因比其他人早到公司才成为小组长，按照公司要求做事，是从犯；到案后如实交代自己的罪行，系坦白。建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。被告人闫明对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人闫明的辩护人认为：闫明参与犯罪时间较短，犯罪金额较少，主观恶性不深，社会危害性不大；积极配合司法机关工作，如实交代自己的罪行；此次犯罪系初犯，无前科劣迹。建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。被告人刘丽丽对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人刘丽丽的辩护人认为：刘丽丽认罪悔罪，并积极赔偿被害人的经济损失；不参与犯罪的决策和谋划，处于从犯地位；此次犯罪系初犯，且已认识到自己的错误，从轻处罚不具有社会危害性。建议法庭对其从轻处罚。被告人李天威对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人李天威的辩护人认为：李天威在整个诈骗环节中起辅助性作用，应认定为从犯；到案后认罪态度较好，有悔罪表现；此次犯罪系初犯、偶犯，社会危险性小；愿意积极退赔，减少被告人的经济损失；犯罪金额应为9.5万元，被害人吴某1的欠条金额不应计入犯罪金额；因生活所迫实施了犯罪行为，且被害人具有过错。建议法庭对其适用缓刑。被告人魏众富对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人魏众富的辩护人认为：魏众富积极配合公安机关查明案情；其作为业务员，进入公司时间较短，工作上都是听上级领导指挥，主观恶性不大，且系从犯；愿意对被害人进行赔偿，希望得到谅解；刘某被骗钱款不应计入其犯罪金额。建议法庭对其从轻处罚。被告人张泰宁对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人张泰宁的辩护人认为：张泰宁在共同犯罪中处于从属地位，系从犯；参与犯罪的金额较少，犯罪情节较轻；认罪态度较好；此次犯罪系初犯。建议法庭对其从轻、减轻处罚。被告人任忠旺对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人任忠旺的辩护人认为：任忠旺在共同犯罪中处于次要地位，作用较小，系从犯；参与犯罪的起数少、金额小，并应以其个人所发所得确定其犯罪金额；其本人也是受骗加入了犯罪团伙，犯罪恶意较浅。建议法庭对其从轻处罚。被告人李志博对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人李志博的辩护人认为：李志博坦白交代自己的犯罪事实，并积极退赃，自愿认罪认罚；无前科劣迹，且有悔改决心；在本案中属于从犯，起辅助作用；李某1的被骗款项因无资金来源证据不应计入犯罪金额；适用缓刑无再犯风险，也不会对社区产生严重的影响。建议法庭对李志博判处有期徒刑一年二个月，并适用缓刑。被告人鲁文龙对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人鲁文龙的辩护人认为：鲁文龙到案后能够如实供述犯罪事实，认罪悔罪态度较好；在本案中起次要作用；之前表现一贯良好，无前科劣迹；主观恶性较小。建议法庭对其从轻处罚。被告人史鸿升对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人史鸿升的辩护人认为：史鸿升具有坦白情节；此次犯罪系初犯，无前科劣迹；在共同犯罪中处于从犯地位；家庭需要其照顾。建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。被告人柴齐对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人柴齐的辩护人认为：柴齐主观方面的故意犯罪意识较低；到案后主动坦白犯罪事实，认罪悔罪态度较好；初犯、偶犯；积极退缴违法所得。建议法庭对其从轻处罚。被告人杨庆帅对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人杨庆帅的辩护人认为：本案发生在合同的签订、履行过程中，应认定为合同诈骗而非诈骗；本案应认定为单位犯罪，且杨庆帅不是单位的主管人员或者主要负责人；杨庆帅认罪悔罪态度好，无前科劣迹，在共同犯罪中系从犯。建议法庭对其从轻处罚。被告人孙向阳对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人孙向阳的辩护人认为：孙向阳系共同犯罪中的从犯；具有坦白情节；真诚悔过，认罪悔罪态度好；参与犯罪时间较短，获利较少，愿意退赃。建议法庭对其从轻处罚。被告人李亚龙对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人李亚龙的辩护人认为：李亚龙此次犯罪系初犯、偶犯；自愿认罪，真诚悔罪；入职时间短、职务低，是从犯；被害人钱款均交给公司，其本人获利较少，愿意退赔。建议法庭对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2017年12月至2018年8月间，被告人伊明亮、马维兴伙同被告人白银、麻鑫琪、刘丽丽、闫明、李天威、魏众富、张泰宁、任忠旺、李志博、鲁文龙、史鸿升、柴齐、杨庆帅、孙向阳、李亚龙等人，在本市丰台区日月天地大厦A座707号等地点，在国创盛华（北京）非融资性担保有限公司内，以帮助被害人办理贷款为名，骗取被害人董某1、汪某、郭某等28名被害人“服务费”共计86万余元。其中，被告人伊明亮是国创盛华（北京）非融资性担保有限公司实际负责人，被告人马维兴是公司经理，被告人白银、麻鑫琪、闫明、刘丽丽是公司的业务经理，被告人白银业务组组员包括被告人李天威、魏众富、张泰宁、任忠旺、李志博、杨庆帅等人，被告人麻鑫琪业务组组员包括被告人柴齐、孙向阳等人，被告人闫明业务组组员包括被告人鲁文龙、李亚龙等人，被告人刘丽丽业务组组员为被告人史鸿升。在国创盛华（北京）非融资性担保有限公司内，伊明亮、马维兴负责公司的整体工作；业务经理负责其本组整体业绩，与客户谈判、签订合同等；业务员负责联系、推广客户，协助业务经理签订合同等。2017年9、10月份，被告人白银加入国创盛华（北京）非融资性担保有限公司，其直接参与骗取被害人人民币57万余元；2017年9、10月份，被告人麻鑫琪加入该公司，其直接参与骗取被害人人民币20余万元；2018年7月份，被告人闫明加入该公司，其直接参与骗取被害人人民币3.8万元；2017年9月份，被告人刘丽丽加入该公司，其直接参与骗取被害人人民币2.3万元；2018年3月份，被告人李天威加入该公司，其直接参与骗取被害人人民币11万元；2018年4月份，被告人魏众富加入该公司，其直接参与骗取被害人人民币10.5万元；2018年5月份，被告人张泰宁加入该公司，其直接参与骗取被害人人民币7.5万元；2018年5月份，被告人任忠旺加入该公司，其直接参与骗取被害人人民币7.5万元；2018年5月份，被告人李志博加入该公司，其直接参与骗取被害人人民币7.7万元；2018年6月份，被告人鲁文龙加入该公司，其直接参与骗取被害人人民币3.5万元；2017年11月份，被告人史鸿升加入该公司，其直接参与骗取被害人人民币3.5万元；2018年4月份，被告人柴齐加入该公司，其直接参与骗取被害人人民币3万元；2017年9月份，被告人杨庆帅加入该公司，其直接参与骗取被害人人民币2.6万元；2018年5月份，被告人孙向阳加入该公司，其直接参与骗取被害人人民币2.3万元；2018年6月份，被告人李亚龙加入该公司，其直接参与骗取被害人人民币2万元。被告人白银、麻鑫琪、闫明、刘丽丽、李天威、魏众富、张泰宁、任忠旺、李志博、鲁文龙、史鸿升、柴齐、杨庆帅、孙向阳、李亚龙于2018年8月3日被抓获到案，被告人伊明亮于2018年11月6日被抓获到案，被告人马维兴于2018年11月21日被抓获到案。案件审理过程中，被告人刘丽丽退缴人民币2.3万元，被告人李天威退缴人民币9.5万元，被告人张泰宁退缴人民币0.3万元，被告人任忠旺退缴人民币0.7万元，被告人李志博退缴人民币0.8万元，被告人柴齐退缴人民币1万元，被告人杨庆帅退缴人民币2.6万元，被告人孙向阳退缴人民币0.3万元，被告人史鸿升退缴人民币3.5万元，被告人李亚龙退缴人民币2万元。另，在案扣押人民币31.09万元。上述事实，有下列证据证实：1、被告人伊明亮供述：我在国创盛华公司是打杂的，负责买点东西，跑跑腿什么的，公司具体业务我不清楚。公司的法人叫辛伟阳，我没有见过他，也不认识他。马维兴是我的一个朋友，他在公司负责培训。日月天地大厦的房子我不知道是谁租的，也不知道“手抄贷”和“话术单”是谁提供的。我不知道公司办理贷款的渠道。2、被告人马维兴供述：伊明亮开办贷款公司后，因为对贷款业务不了解，请我过去做贷款培训，培训内容就是教员工如何通过正规途径办理贷款（主要通过社保、公积金、房产等途径进行抵押质押贷款）。我不知道公司法人是谁，我也不认识辛伟阳。我没有在国创盛华公司担任职务，我就是一个挂名的经理，因为有客户来的时候，帮忙接待过客户，介绍我就是马总。我在国创盛华公司工作期间，没有人给我发工资。我不太清楚办理“语音贷”、“手抄贷”的话术单是谁提供的。我的微信昵称是小马哥。3、被告人白银供述及辨认笔录：2017年9月我到北京国创盛华非融资性担保有限公司上班，2018年2月份任命为业务经理，公司的业务经理还有刘丽丽、麻鑫琪和闫明。我入职时公司办公地点在宋家庄庄子写字楼7层，2018年4月底左右搬到现在的办公地点丰台区日月天地A座7层707。公司法人代表是辛伟阳，但我没有见过他，不清楚他在公司负责什么。总负责人伊明亮负责公司全面工作，隔三差五的来公司给总经理级领导开会，说公司的卫生、业绩、管理等内容。伊明亮不在的时候总经理马维兴负责公司的全面工作，他每日都在公司，代伊明亮管理公司。业务经理负责本组的整体业绩，客户来了与业务员提起和客户谈业务，同时负责代表业务员与上级沟通业务中遇到的问题，经理自己也承担业务员的工作，自己谈客户。业务员负责自己找广告推广公司，将我公司的办理贷款业务的相关信息发到网上，留下自己的手机号，客户再通过手机号与业务员联系。我组业务员包括李志博、张泰宁、魏少鹏、焦鑫超、李垚、杨庆帅、李天威、任忠旺、还有两个新来的。刘丽丽组业务员我就知道一个叫史鸿升，其他的人我叫不上名字，也不知道具体他们组有几个人。麻鑫琪组业务员有孙向阳、刘宏宇、柴齐，其他的应该还有几个名我具体的也叫不上来。闫明组业务员我只认识闫明，其他的我不了解。公司有三种业务，分别是手抄贷、背债和信贷。手抄贷是包装客户一个新身份，目的是让客户从银行能够顺利贷款，但其实就是一个幌子，我们骗的就是前期包装费和服务费，因为客户签订合同交完钱后，我们的渠道会让客户手抄关于包装身份的信息，但是渠道会以各种理由让客户无法通过，让客户认为是自己的原因导致无法完成借款。我们跟客户宣传手抄贷是交3.5万元，包装费和服务费可以贷出100万元，到客户手里80万元，20万元是利息，100万元分十年偿还；交5.5万元，可以贷款200万元，40万元利息，客户到手160万元，也是十年偿还，但是每个人情况不一样，因为是骗钱，所以具体客户交多少钱是不太一样的，有的交2万元服务费就可以贷款100万元。背债流程和手抄是一样的，也是骗钱，也是给客户包装假身份，具体操作是贷款100万元到客户手里75万元，但是要交2万元服务费，但是客户签订合同后渠道就会面审、电话审和手抄资料，无论什么方式客户都是无法通过的。信贷分两种，一种是正规信贷客户按揭房和车，但是这个主要是马维兴联系的；一种是不正规的，流程和手抄贷、背债是一样的，大部分都是不正规的信贷。客户来公司后，由业务员先接待，如果要签订合同，那么我们公司业务员组长同时和客户签订合同，签订合同后就会把钱和合同给财务赵某。新来的员工由马维兴不定时培训，但是来之前会给他们发话术单，话术单是谁写的我就不知道了。我与客户联系用的微信和手机号都是134XXXXXXXX，我一共骗成了20多个客户。马维兴让我们跟客户说只能收现金，我们跟客户说这是灰色产业链，走第三方机构，我认为收现金是怕在银行留下证据。经辨认，指认出任忠旺、魏众富、李天威、李垚、张泰宁、杨庆帅、焦鑫超、李志博就是和其一起以“手抄贷”形式实施诈骗的人，上述人员负责以办理“手抄贷款”形式通过手机微信骗取客户来案发地，并介绍给业务经理骗取手续费；指认出伊明亮马维兴就是国创盛华公司日月天地大厦实际管理人，人称“亮总”、“马总”，该二人对公司进行业务管理并且指导如何诈骗，诈骗所得的钱均给予该二人。4、被告人麻鑫琪供述及辨认笔录：2017年10月，我和白银一起应聘到国创盛华（北京）非融资性担保有限公司工作，当时的办公地点在宋家庄麒麟金阁写字楼七层，三四个月后公司搬到丰台区日月天地写字楼a座707室。我干了三四个月后，公司总经理马维兴提拔我当业务经理，手下有八个业务员。我跟客户电话联系时用的就是麻鑫琪这个名字，微信上我是叫实力放款，对应的手机号是176XXXXXXXX。公司的法人叫辛伟阳，其他情况不了解。老板叫伊明亮，他每周大概来二三次。总经理是马维兴，主管业务经理，对公司里的各项工作负总责。马维兴管理我们四个组长，同时我们签过合同的客户由马维兴负责转接给公司的渠道部进行下一步的操作，如果遇到客户因为退不了手续费来公司闹事，也由马维兴出面解决。另外，公司员工的培训也是由马维兴来负责，话术单也是他提供的。找我们公司办理贷款的客户都是自己觉得通过正常渠道不能够申请贷款的人，他们联系我们先签订一份合同，支付费用，然后我们为客户准备一份假证明材料，这份材料由马维兴直接给客户，让客户亲自手抄，一般我们都会以客户没抄对材料等各种理由拒绝履行发放贷款的业务，最后客户办不成服务费也不退了。手抄贷这种贷款方式是马维兴对我们四个业务经理和所有业务员提出的。经辨认，指认出孙向阳、柴齐就是和其一起以“手抄贷”形式实施诈骗的人，上述人员负责以办理“手抄贷款”形式通过手机微信骗取客户来案发地，并介绍给业务经理骗取手续费；赵某负责保管公司客户贷款服务合同、保管流动资金、填写收入支出账目等工作；周某1、蔡某1、李某2、郇某就是本案中被诈骗的被害人；马维兴就是本案中和其一起参与国创盛华公司诈骗案的人，该人为公司的总经理，负责管理公司组长、培训公司员工、将客户介绍给“渠道部”、解决客户闹事等；伊明亮就是本案中和其一起参与国创盛华公司诈骗案的人，该人为公司的老板，来公司巡视工作、拿走客户的手续费等。5、被告人闫明供述及辨认笔录：2018年7月5日，其到国创盛华（北京）非融资性担保有限公司工作，当月28日升职为行政经理，主管五名业务员。其供述中关于公司人员架构、签约流程与白银、麻鑫琪供述基本一致，另供述称作为业务经理，自己手下的业务员有邓立新、鲁文龙、李佳鑫、顾斌和李亚龙，其自己本人和业务员联系的客户包括张广兴、幕新军、王伟伟、陆斌等，还有几个客户的具体情况记不清楚了。经辨认，指认出李佳鑫、鲁文龙、李亚龙、邓立新就是和其一起以“手抄贷”形式实施诈骗的人，上述人员负责以办理“手抄贷款”形式通过手机微信骗取事主来案发地，并介绍被害人给业务经理骗取被害人手续费；马维兴是马总，伊明亮是亮总。6、被告人刘丽丽供述及辨认笔录：2017年10月，我入职国创盛华非融资性担保有限公司，2017年12月左右升职为贷款业务经理。我们公司以给客户包装身份贷款的名义，收取1万至3万人民币左右的“包装费”，但实际我公司无法给客户办理贷款，公司会以审核不过关的名义与要求贷款的客户终止合同，同时不退还客户的“包装费”。我手下的业务员由我负责话术培训，话术单是马总给我的，我手下以前有六个业务员，但都离职了，目前只有一个名叫史鸿升的业务员。我工作至今约十名左右客户交了包装费，共计15万至20万元左右人民币，我大约获利3万至5万元人民币。我自己没有保存客户的身份资料，都上交给公司的马总、亮总。他俩负责公司的培训，财务，与客户约谈等所有业务，由他俩将客户资料交给渠道部进行所谓的审核。我和渠道部没有工作联系。我记得有一名叫居春秀的客户，那是闫明组的一个离职员工杨杰谈的客户，当时闫明不在，我帮着杨杰一块儿签的这个客户，但客户交了多少钱我也不记得了。还有一个叫何金桥的客户，是我组员史鸿升谈的，对方交的多少钱我也不记得了。经辨认，指认出史鸿升是与其一起在国创盛华（北京）非融资性担保有限公司工作，与其一组的组员；伊明亮、马维兴就是本案中和其一起以手抄贷、语音贷等形式骗取被害人财产的人，该二人当时是国创盛华公司日月天地大厦的实际负责人，人称亮总、马总，该二人具体负责全部的业务并指导我们如何诈骗，诈骗所得的钱均给予该二人。7、被告人李天威供述及辨认笔录：2018年3月份，我入职国创盛华公司。我在公司使用假名李东风，在公司用的手机号为157XXXXXXXX，微信名叫贷款专员李东风。我的组长是白银，我们组的业务员还有李垚、杨帅、任忠旺、魏少鹏、张泰宁、李志博、焦鑫超等。我一共谈成了3个客户，一个客户叫“杨桂华”、一个客户叫“郇某”，还有一个客户的名字记不清了，三个客户一共交了6万元现金。经辨认，指认出汪某、郇某就是在国创盛华诈骗案中自己诈骗的被害人。8、被告人魏众富供述及辨认笔录：2018年4月，我到国创盛华（北京）非融资性担保有限公司做业务员，组长为白银。我在公司使用的手机号为159XXXXXXXX，微信昵称为A贷款专员魏经理159XXXXXXXX。我谈成的客户有“徐详燕”、“胡海燕”、“陈少辉”、“刘某”、“张礼发”、“蔡某2”（以上均为音译）。马维兴和伊明亮都是公司老板，我们管他叫亮总和马总，亮总平时负责发工资和巡视工作，平时公司的所有具体业务由马总马维兴负责，话术单也是马维兴提供，他让我们这么做。一般是伊明亮和马维兴一起负责发工资，我和他们俩接触的不多。亮总以现金形式给其发过两次工资，一共是6540元。经辨认，指认出李垚、李天威、任忠旺、杨庆帅、李志博、张泰宁、焦鑫超均是与自己一起在国创盛华（北京）非融资性担保有限公司工作的同事，同在白银经理一组；伊明亮、马维兴就是本案中和其一起以手抄贷、语音贷等形式骗取被害人财产的人，该二人当时是国创盛华公司日月天地大厦的实际负责人，人称“亮总”、“马总”，负责全部的管理业务并指导如何诈骗，诈骗所得的钱款均给予该二人。9、被告人张泰宁供述：2018年5月初，我正式到国创盛华公司上班，我的组长是白银。我联系客户时使用的名字是我的真名，我的手机号是186XXXXXXXX，微信号就是这个手机号，微信昵称是A贷款张经理186XXXXXXXX。我工作至今记不清接待了多少客户，只谈了八个客户，当时做的是手抄贷项目，但后来这些人的钱全都退了，我也没有拿到提成。公司一共给了3万元左右的工资。10、被告人任忠旺供述及辨认笔录：2018年4月，我到北京国创盛华非融资担保有限公司工作，是白银组的业务员。公司的总经理一个姓马，还一个叫“亮总”。我在公司使用的手机号是136XXXXXXXX，微信名是贷款经理任经理136XXXXXXXX。我一共谈成了二个客户，其中一个客户叫“钱晓”，他交了2万元，另一个客户的名字我忘记了，他叫了7.5万元。扣除广告推广费，这二单我一共获利7000元。经辨认，指认出张泰宁、李天威、李垚、魏众富、杨庆帅、李志博、焦鑫超就是本案中和其一起“手抄贷”形式实施诈骗的人，上述人员负责以办理“手抄贷款”形式通过手机微信骗事主到案发地，并介绍给业务经理骗取被害人手续费；指认出白银就是本案中和其一起以“手抄贷”形式实施诈骗的人，该人当时负责接待被害人并与被害人签订合同收取诈骗钱财；马维兴就是本案中和其一起以手抄贷、语音贷等形式骗取被害人财产的人，该人当时是国创盛华公司日月天地大厦的实际负责人，人称“马总”，负责全部的业务并指导如何诈骗，诈骗所得的钱款均给予该人或伊明亮。11、被告人李志博供述及辨认笔录：2018年5月，我入职国创盛华公司，是白银组的业务员。入职以来，我一共签了十多个合同，其中一个客户叫李平，另一个客户叫“妞妞”，其他的客户名字记不清了。经辨认，指认出白银就是本案中和其一起以“手抄贷”形式实施诈骗的人，该人当时负责接待被害人并与被害人签订合同并收取诈骗钱财；杨庆帅、李天威、张泰宁、焦鑫超、魏众富、李垚、任忠旺、麻鑫琪就是本案中和其一起以“手抄贷”形式实施诈骗的人，该人当时负责以办理“手抄贷款”形式通过手机微信骗取事主来案发地，并介绍被害人给业务经理骗取被害人手续费。12、被告人鲁文龙供述及辨认笔录：2018年6月份，我到国创盛华（北京）非融资性担保有限公司做业务员，组长是闫明。马维兴和伊明亮都是公司负责的老板，我们管他们叫亮总和马总。亮总平时负责发工资和巡视工作，他是老大。马总主抓业务，平时公司的所有具体业务都是马总马维兴具体负责，话术单都是马维兴提供的。我在公司使用170XXXXXXXX的号码联系手抄贷和信贷业务，微信号是×××。我在公司做成了四笔业务，客户分别是郭某、张宇飞、杨颖和陈腾飞，公司给了我7200元。经辨认，指认出邓立新、李佳鑫、李亚龙是与其一起在国创盛华（北京）非融资性担保有限公司工作的同事，同在闫明经理一组；伊明亮、马维兴就是本案中和其一起以手抄贷、语音贷等形式骗取被害人财产的人，该二人当时是国创盛华公司日月天地大厦的实际负责人，人称“亮总”、“马总”，负责全部的管理业务并指导如何诈骗，诈骗所得的钱款均给予该二人。13、被告人史鸿升供述及辨认笔录：2017年12月份，我到国创盛华（北京）非融资性担保有限公司做业务员，组长为刘丽丽，组长的上级领导是马总和亮总。公司开会的时候马总会教我们如何在微信和客户沟通关于无抵押信用贷款、手抄贷和背债的事情，平时就是刘丽丽带我。我微信上的好友昵称“玫瑰”、“谜食二”、“盔盛文化传媒”这三个人是我签合同的客户，亮总一共给我发了2万元左右的现金。经辨认，指认出刘丽丽就是本案中和其一起以“手抄贷”形式诈骗他人财物的人，该人当时负责接待被害人、与被害人签订合同并收取诈骗财物。14、被告人柴齐供述及辨认笔录：2018年4月20日左右，我到国创盛华公司上班，在麻鑫琪这一组做业务员，我们公司的总经理是马维兴，他是公司的最大领导，还有一个“亮哥”，也是上层领导。话术都是麻鑫琪口述教给我的，话术单是我自己在前台拿的，但是我现在这里没有了，话术单具体是谁编的我不清楚。我的微信名叫A专业办理贷款153XXXXXXXX，工作手机号是153XXXXXXXX。从女士133XXXXXXXX、范先生187XXXXXXXX、张怀勇135XXXXXXXX、黄先生157XXXXXXXX、田静184XXXXXXXX、周某118585209707这六个客户是我联系的，并且都收了“服务费”。工作至今，我实际到手里的钱是三万，其他四五万都交给公司做广告了。经辨认，指认出麻鑫琪就是本案中和其一起以“手抄贷款”形式诈骗他人财物的人，该人负责接待客户、签订合同并收取诈骗钱款；孙向阳就是本案中和其一起以“手抄贷”形式实施诈骗的人，该人当时负责办理“手抄贷款”形式通过手机微信骗取事主案发地，并介绍被害人给业务经理骗取被害人手续费；赵某就是本案中和其一起以“手抄贷款”形式诈骗他人财物的人，该人负责保管公司客户贷款服务合同，保管流动资金、填写收入支出账目等工作；马维兴是国创盛华公司的总经理，负责公司日常所有工作，为员工培训。15、被告人杨庆帅供述及辨认笔录：2017年9月份，我到国创盛华有限公司上班，做业务员，组长是白银。我在公司使用的电话是134XXXXXXXX，微信昵称是贷款专员杨经理。我没有确切统计过具体谈成过几单客户，大概有十个左右，现在手机还能联系上的客户有七个。谈成客户的基本信息包括手机号为157XXXXXXXX的陈姓客户、微信昵称为我想要自由的董某2、微信昵称为学会遗忘的段位良、微信昵称为起点的一孙姓男子、微信昵称为打酱油的田小念、微信昵称晨曦&似火的一吴姓男子、微信昵称唐龙的一杨姓男子，我总共获利五六万元。经辨认，指认出董某2、孙某1就是在国创盛华诈骗案中自己诈骗的被害人。16、被告人孙向阳供述及辨认笔录：我是2018年5月份到北京国创盛华（北京）非融资性担保有限公司的，作业务员负责拉客户。马维兴和伊明亮是公司的最高级别领导，马维兴负责公司培训，伊明亮负责发工资，我的业务经理是麻鑫琪。我介绍过5个左右的客户到公司来贷款并成功签订了合同及付款，我的微信有记录，微信昵称分别叫“湖北陈姐139XXXXXXXX已签”、“宋秀娟-158XXXXXXXX已签”、“请叫我女王大人”、“在天津做了133XXXXXXXX”、“领悟138XXXXXXXX”。我最终获利几千元。经辨认，柴齐就是本案中和其一起以“手抄贷形式”诈骗他人财物的人，该人当时负责以办理“手抄贷”形式通过手机微信骗取事主来案发地，并介绍被害人给业务经理骗取被害人手续费；麻鑫琪就是本案中和其一起以“手抄贷形式”诈骗他人财物的人，该人当时负责接待被害人并与被害人签订合同并收取诈骗钱财；伊明亮、马维兴就是本案中和其一起以手抄贷、语音贷等形式骗取被害人财产的人，该二人当时是国创盛华公司日月天地大厦的实际负责人，人称“亮总”、“马总”，负责全部的管理业务并指导如何诈骗，诈骗所得的钱款均给予该二人。17、被告人李亚龙供述：2018年6月底，我入职国创盛华公司，在该公司做业务员，我的业务经理是闫明。我进公司进行过培训，是白银给培训的。我联系客户时使用手机号码是170XXXXXXXX，微信昵称是大额大款170XXXXXXXX。我记不清接了多少客户的电话，但只谈成了2个客户，客户的微信昵称是寒冬和夜很安静，两个客户都是给了20000元。我在这家公司一共挣了1500元底薪和400元提成。18、证人赵某证言：2018年5月，辛伟阳把我招聘进入国创盛华担保贷款公司做临时财务人员，该公司总经理是马维兴，他是公司的负责人。公司有四个业务经理，分别是刘丽丽、白银、麻鑫琪、闫明，他们每个人都有一定数量业务员。具体分工是：业务员就是通过微信和电话的方式联系客户，具体联系的业务内容就是给客户贷款；业务经理具体做什么我不知道，他们就是把收的客户钱交给我；我负责将各个业务经理收到的钱临时保管起来，每月末都交给会计；总经理是公司的总负责。。我在公司具体负责的工作就是各个业务经理把从客户那里收的钱以及合同交给我，我负责登记在账本上，合同放进柜子里存起来，钱放进办公室的保险柜里，每月我都会把这些钱和账本交给会计做账。还有就是下班后我在单位住，给公司看门。我填写账本时，每次业务经理都会拿着一个档案袋及从一些客户那里收到的现金到我这里来，我按照档案袋上的内容来填写账本，具体是：依次写业务员姓名，贷款数额，客户交钱的数额，客户姓名。有时业务经理也会找我给客户退款，然后把退的钱给业务经理。每天收入不等，有时一天收入两三万，有时一天收入六七万，我没有具体的算过。“支出账目表”记录着公司几乎所有的出账，包括公司的日常开销情况、客户退款情况、业务员及业务经理提成情况及负责前台接待的员工工资情况。“支出账目表”中除了业务员及业务经理的提成情况不是我记录之外，其他项目都是我记录，提成情况是“亮哥”记录，每次都是“亮哥”告诉我发提成的具体数目，我就把钱和账目表给他，等他发完提成，他会把账目表还给我，提成具体如何计算我不知道，都是公司会计计算。19、证人李某3（中天置地宋家庄店长）证言：2018年4月，马维兴通过我们店承租了日月天地大厦A座707，支付了三个月的房租和一个月的押金，共计78000元。8月1日，马维兴又通过转账方式支付了三个月的房租。8月15日，马维兴称日月大厦离地铁太远，让我转租，并同意向业主支付违约金。后附北京市房屋租赁合同。20、被害人刘某陈述及辨认笔录：2018年3月份，我看微信上的联系人发过贷款的广告，我正好有这方面的需求，便添加了对方的微信号（×××，手机号159XXXXXXXX），向该人简单了解了流程，但一直没有办理。在微信语言交流中，对方告诉我他叫魏少鹏。8月份的时候我因为生意急需用钱，再次联系了魏少鹏，对方给我发送了位置。8月2日上午，我到了公司所在地日月天地大厦A座7层，在公司里我先是去了白姓经理的办公室，在办公室白经理和魏少鹏跟我讲解了贷款的流程，我说要贷款100万，白经理说前期需要缴纳渠道费用3.5万元，我同意后签订贷款服务，因对方不接纳转账，我去银行取了现金再交到公司，我提出索要现金收条，但对方称合同中都有，就没有给我。经辨认，指认出魏众富就是本案中自称魏少鹏的男子，白银就是本案中接待过自己的白经理。后附服务合同、个人信用贷款申请表，收入凭单（显示2018年8月2日收到魏少鹏客户刘某（手抄）款项3.5万元，缴款人白银，出纳“鑫”，会计主管人员马维兴）、业绩账本记录（显示8月2日魏少鹏、100万、手抄3.5万、刘某）。21、被害人周某2陈述及辨认笔录：2018年5月29日，我与国创盛华公司签订了贷款服务合同，交了2万元手续费，由该公司帮助办理贷款。与我联系的业务员姓闫，联系电话是170XXXXXXXX、170XXXXXXXX，当时也是他跟我去银行取的现金。我交钱的时候还有一个白经理也在现场。经辨认，指认出闫明就是本案中接待过自己的闫姓业务员，白银就是白经理。后附服务合同、业绩账本记录（显示5月29日李亚龙、100万、手抄2万、周某2）。22、被害人郭某陈述及辨认笔录：2018年7月16日，我与国创盛华公司签订服务合同，由该公司帮忙办理信用贷款，该公司一名姓鲁（联系电话170XXXXXXXX）的业务员接待的我，并把我带到白姓经理的办公室，我现场交给白姓经理3.5万元现金。经辨认，指认出鲁文龙就是本案中接待过自己的鲁姓男子，白银就是白经理。后附服务合同，收入凭单（显示2018年7月16日收到鲁文龙客户郭某（电审）款项3.5万元，缴款人“闫明”，出纳“鑫”，会计主管人员马维兴），业绩账本记录（显示7月16日鲁文龙100万电审3.5万郭某）。23、被害人李某2陈述及辨认笔录：2018年8月1日，我与国创盛华公司签订了手抄贷80万元的贷款服务合同，向该公司交了2万元现金。该公司接待我的业务员叫曲强，他还陪我去银行取了2万元现金。与我谈贷款服务合同、签合同以及收取包装费的是另一名男性经理，他看上去20多岁，身材较胖。经辨认，指认出麻鑫琪就是本案中接待过自己并与自己签订合同的男子。后附服务合同、收入凭单（显示2018年8月1日收到曲强客户李某2（手抄）款项2万元，缴款人“麻鑫琪”，出纳“鑫”，会计主管人员马维兴）、业绩账本记录（显示8月1日曲强、100万、手抄2万、李某2）。24、被害人袁某陈述及辨认笔录：2018年8月2日，我与国创盛华公司签订的贷款服务合同，接待我的业务员叫刘毅（手机号177XXXXXXXX），业务经理是白经理，我交了3.5万元材料费，还交了1500元让公司帮我找人伪装亲戚接听银行的回访电话。经辨认，指认出白银就是白经理，刘小东是工牌显示为刘毅的男子。后附服务合同、收条、收入凭单（显示2018年8月2日收到刘毅客户袁某（电审）款项3.65万元，出纳“鑫”）、业绩账本记录（显示8月2日刘毅、信贷50万、电审3.65万、袁某）。25、被害人蔡某2陈述及辨认笔录：2018年7月24日，我与国创盛华公司签订贷款服务合同，当时接待我的业务员是魏经理（微信是昵称A贷款专员魏经理，电话1591122598），和我签合同的是白经理，我当时交了3.5万元。经辨认，指认出魏众富就是接待过自己的魏经理，白银就是与自己签订合同的白经理。后附服务合同、银行取款凭证，业绩账本记录（显示7月23日魏少鹏、100万、手抄3.5万、蔡某2）。26、被害人郇某陈述及辨认笔录：2018年8月1日，我与国创盛华公司签订贷款服务合同，准备通过信贷电审的方式贷款80万元，交了3万元包装费。联系我的业务员姓李，电话是157XXXXXXXX，还有一个胖子，是李业务员的领导，我签合同时他俩都在场。经辨认，指认出李天威、麻鑫琪是对其进行诈骗的人。后附服务合同、缴款照片、110接处警记录、银行卡复印件、业绩账本记录（显示7月31日李东风、80万、电审3万、郇某）。27、被害人孙某1陈述及辨认笔录：2017年12月31日左右，我与国创盛华公司签订合同，交了1.15万元现金。当时和我联系的业务员是杨经理（手机号134XXXXXXXX），业务经理是白经理。经辨认，指认出杨庆帅就是杨经理，白银是白经理。后附服务合同、收据、包装材料。28、被害人慕新军陈述及辨认笔录：2018年8月2日，我和国创盛华公司签订100万的手抄贷服务合同，交了1.8万元，和我谈贷款事宜、签合同、陪同取现金的人都是闫明（联系电话170XXXXXXXX），闫明收到我的现金后把钱转交给了常经理。经辨认，指认出闫明就是向自己介绍手抄贷款并实施诈骗的男子。后附服务合同、个人信用贷款申请表、收入凭单（显示2018年8月2日收到闫明客户慕新军（手抄）款项1.8万元，缴款人闫明，出纳“鑫”）、业绩账本记录（显示8月2日闫明、100万、手抄1.8万、幕新军）。29、被害人孙某2陈述及辨认笔录：2018年8月1日，我与国创盛华公司签订了手抄贷100万元的贷款服务合同，向公司交了3.5万元前期费用。当时接待我的业务员姓张（手机号186XXXXXXXX，微信号×××），我将现金交给一位坐老板椅的男子，我猜该男子是姓张业务员的上级领导。经辨认，指认出张泰宁就是姓张的业务员；白银是姓张男子的领导，该男子收了自己3.5万元。后附服务合同、个人信用贷款申请表、收入凭单（显示2018年8月1日收到张泰宁客户孙某2（手抄）款项3.5万元，出纳“鑫”，会计主管人员马维兴）、业绩账本记录（显示8月1日张泰宁、100万、手抄3.5万、孙某2）。30、被害人汪某陈述及辨认笔录：2018年6月11日，我与国创盛华签订贷款服务合同，交了3.5万元服务费。当时接待我的是白银和李东风。经辨认，指认出白银，同时指认出李天威就是对自己实施诈骗行为的李东风。后附服务合同、包装个人信息、业绩账本记录（显示6月11日、李东风、100万、手抄3.5万、汪某）。31、被害人董某2陈述及辨认笔录：2018年5月份，我与国创盛华签订合同办理手抄贷，交了3.5万元包装费，对方接待我的业务员是杨经理（微信昵称A贷款专员杨经理134XXXXXXXX），还有一个人是白总。经辨认，指认出杨庆帅是业务员，白银就是当时负责接待自己和自己签订贷款服务合同的白总。后附业绩账本记录（显示6月12日、董某2、200万、手抄、2.6万、杨帅）。32、被害人董某1陈述及辨认笔录、支出凭单：2018年6月12日，我与国创盛华公司签订合同，交了3.5万元现金。接待我的业务员姓邓，业务经理姓白。经辨认，指认出白银就是姓白的男子，邓立新就是姓邓的男子。支出凭单显示邓俞丰客户退款，客户董某1，金额1000元，领款人刘丽丽，主管审批人马维兴。后附服务合同、业绩账本记录（显示6月12日邓俞丰、100万、手抄3.5万、董某1）。33、被害人姜某陈述：我办理贷款被骗了2.1万元，地点在北京市丰台区芳城园一区17楼日月天地大厦A座707号国创盛华公司，项目是电审，时间是2018年7月18日下午，接待我的是麻经理。收入凭单（显示2018年7月18日收到刘毅客户姜某（电审）款项2万元，缴款人“麻鑫琪”，出纳“鑫”，会计主管人员马维兴）、业绩账本记录（显示7月18日刘毅、200万、电审2万、姜某）。34、被害人蔡某1陈述及辨认笔录：2018年3月24日，我到北京国创盛华公司办理贷款，麻经理接待了我，并且同我签了贷款合同，收了我3万元的包装费，随后给我一个渠道部的叫胡经理的电话（手机号135XXXXXXXX），让我等消息，但最终我的贷款业务也没有办成功。经辨认，指认出麻鑫琪就是与自己签订贷款合同的人。后附服务合同、收据、包装材料。35、被害人李某4陈述及辨认笔录：2018年4月24日，我与国创盛华公司签订贷款服务合同，向对方交了2.3万元服务费，对方接待我的业务员叫孙向阳，与我签合同的是一名女子，该女子的信息我不清楚。经辨认，指认出刘丽丽就是在国创盛华公司与自己签订贷款合同的女子，同时指认出孙向阳。后附服务合同。36、被害人周某1陈述及辨认笔录：2018年5月31日，我到国创盛华公司办理贷款，交给该公司一名姓柴的工作人员3万元手续费，之后姓柴的工作人员把现金交给了他们公司的会计。经辨认，指认出柴齐就是本案中姓柴的工作人员，麻鑫琪就是与自己签订贷款合同的人。后附服务合同、银行账户交易明细、业绩账本记录（显示5月31日柴齐、80万、手抄3万、周某1）。37、被害人黄某陈述及辨认笔录：2018年7月3日，我与国创盛华公司签订贷款服务合同，向公司交了3.5万元服务费，对方与我联系的业务员叫李志博，收取我现金的是一名姓白的经理。经辨认，指认出李志博，同时指认出白银就是本案中接待自己并收取手续费的白经理。后附服务合同，收入凭单（显示2018年7月4日收到李志博客户黄某（手抄）款项3.5万元，缴款人白银，出纳“鑫”，会计主管人员马维兴）、业绩账本记录（显示7月4日李志博、100万、手抄3.5万、黄某）。38、被害人田某陈述及辨认笔录：2018年3月27日，我在北京市丰台区宋家庄麒麟金阁商务楼7楼8788签订合同，对方帮我办理信用贷款。对方和我联系的业务员是一名自称姓孙的男子，微信号是×××，手机号132XXXXXXXX。当天接待我的还有另一名男子，我与该男子签订了服务合同，并缴纳了2.5万元包装费。经辨认，麻鑫琪就是在本案中接待自己的另一名男子，该人是孙姓男子的领导。后附服务合同、收据。39、被害人李某5陈述及辨认笔录：2018年6月12日，我去丰台区芳城日月天地大厦A座707国创盛华签订合同，交付该公司7.5万元现金作为贷款400万元的服务费。对方一名姓白的和一名姓任的接待的我。经辨认，指认出白银就是在接待自己并与自己签合同的男子，任忠旺就是在接待、签合同以及一直和自己电话联系的男子。后附服务合同、工商银行账户交易明细、业绩账本记录（显示6月12日任忠旺、400万、手抄7.5万、李某5）。40、被害人康某陈述及辨认笔录：2018年7月1日，我与国创盛华公司签订服务合同，缴纳3.5万元服务费。对方接待我的业务员姓史，在他们办公室还有姓史男子的领导和公司财务和我聊贷款的事情。经辨认，指认出史鸿升就是与自己微信联系办理贷款的史姓男子。后附服务合同、包装材料、收入凭单（显示2018年7月1日收到史鸿升客户康某（手抄）款项3.5万元，缴款人刘丽丽，出纳“鑫”，会计主管人员马维兴）、业绩账本记录（显示7月1日史鸿升100万手抄3.5万康某）。41、被害人吴某2陈述及辨认笔录：2018年7月23日，我与国创盛华公司签了一份贷款合同，准备通过背债手抄的方式贷款350万，我交了4万元服务费。对方和我联系的业务员姓张（张泰宁），我和签合同的人姓白。经辨认，指认出白银、张泰宁就是在接待自己并与自己签合同的男子。后附服务合同、微信聊天记录、业绩账本记录（显示7月23日张泰宁、350万、背债手抄4万、吴某2）。42、被害人徐某陈述及辨认笔录：2018年6月4日，我到了国创盛华（北京）非融资性担保有限公司，姓魏的业务员和姓白的业务经理接待的我，当时贷100万元，他们让我签合同，后来我交了3.5万元。经辨认，指认出魏众富就是接待自己的姓魏的男子，白银就是另一名姓白的男子。后附服务合同、中国农业银行卡交易明细、业绩账本记录（显示6月4日魏少鹏客户定金2万徐某、6月5日魏少鹏手抄1万5徐某）。43、被害人吴某1陈述及辨认笔录：2018年7月6日，我到国创盛华（北京）非融资性担保有限公司，通过该公司办理200万元的手抄贷，接待我的是一位姓麻的男子和一位姓李的男子，他们让我签了一个服务合同，我给了对方4.5万元，之后对方就让我在北京等着，要抄一个信息，是他们公司给我包装好的个人信息，具体内容记不清了，是假的。经辨认，指认出麻鑫琪、李天威就是在本案中接待自己并与其签合同的人。后附服务合同、收据、收入凭单（显示2018年7月19日收到李东风客户吴某1（手抄）款项4.5万元，缴款人“白银”，出纳“鑫”，会计主管人员马维兴）、业绩账本记录（显示7月19日李东风、200万、手抄4.5万、吴某1）。44、被害人李某6陈述：2018年7月3日左右，为办理大额无抵押贷款，我来到了国创盛华（北京）非融资性担保有限公司，与该公司签订合同，他们给我提供了一份包装好的个人信息，之后我交了2万元现金。当时与我联系的业务员手机号为170XXXXXXXX。后附服务合同、收入凭单（显示2018年7月3日收到李亚龙客户李某6（手抄）款项2万元，缴款人闫明，出纳“鑫”，会计主管人员马维兴）、业绩账本记录（显示7月3日李亚龙100万手抄2万李某6）。45、被害人李某7陈述及辨认笔录：2018年4月份，我通过微信朋友圈知道了一个叫“A-实力放款刘经理”，在微信上对方说可以给我贷450万元，前期的资料费用是6万，通过沟通对方说我给公司3万元现金。2018年5月7日，我到北京和公司里的人签了一份贷款合同，通过POS机刷了3万元，按照他们公司提供的包装好的个人资料填写之后就回家了。等了一段时间贷款还是没有下来，我就给白经理打电话，白经理就说审核没有通过，需要再交2万块钱，后我就拿着合同又去了北京“国创盛华（北京）韭融资性担保有限公司”，到了公司后，对方又要我交2万元，但是我没有交。我跟国创盛华（北京）非融资性担保有限公司的白经理签订的合同，还有一个姓刘的业务员。经辨认，指认出白银就是在本案中在国创盛华公司接待过自己的白姓男子，该人会同刘姓业务员一起接待、签订合同。后附服务合同、中国农业银行卡交易明细。46、被害人李某8陈述及辨认笔录：2018年7月23日，我和国创盛华公司签订了一个合同，合同约定我给对方支付1.3万元的手续费，对方在7月27日之前将20万元的贷款给我，我当时就给了白银现金1.3万元，并且把我的个人信息给了对方，但之后该笔业务未办成。经辨认，指认出白银就是诈骗自己钱款的人，该人负责和其签订合同收取钱款。后附服务合同、包装材料、业绩账本记录（显示7月23日白银、20万、信贷电审1.32万、李某8）。47、被害人李某1陈述及辨认笔录：2018年5月12日，我到国创盛华公司办理贷款服务业务，接待我的业务员姓李，业务经理姓白，我签了一份贷款160万元的手抄贷合同，交了4.2万元，但一直未办理成功。经辨认，指认出白银就是为其办理贷款业务的白经理，李志博就是李姓男子。后附服务合同。48、企业基本信息、营业执照复印件：证实国创盛华（北京）非融资性担保有限公司，法定代表人为辛伟阳，经营范围是经济合同担保（不含融资性担保）、投资管理、营销策划、经济信息咨询。49、扣押笔录、扣押清单、发还清单及照片：证实1、经对日月天地大厦707号内财务室进行搜查，查获现金人民币31.09万元、支出账目表一本，上述财物已扣押；2、扣押白银持有的苹果手机一部；扣押麻鑫琪持有的OPPO手机一部、苹果手机一部；扣押闫明持有的OPPO手机一部、苹果手机二部；扣押刘丽丽持有的OPPO手机一部、小米手机一部；扣押李天威持有的Nokia手机一部，该手机已发还李天威；扣押魏众富持有的OPPO手机一部；扣押张泰宁持有的苹果手机一部，该手机已发还张泰宁；扣押任忠旺持有的苹果手机一部；扣押李志博持有的华为手机一部；扣押鲁文龙持有的苹果手机二部；扣押史鸿升持有的华为手机一部、苹果手机一部；扣押柴齐持有的小米手机一部、vivo手机一部；扣押杨庆帅持有的OPPO手机一部，该手机已发还杨庆帅；扣押孙向阳持有的苹果手机一部、纽曼手机一部；扣押李亚龙持有的vivo手机一部，该手机已发还李亚龙；3、在赵某处扣押vivo手机二部、借款手续三份、考勤表十一张、通讯录十张（其中记录亮总和马经理的联系方式以及马总的微信号为×××等内容）、渠道部门业绩表十二张、员工入职表五十四张、公司广告费明细表四十六张、客户咨询及话术单十一张、空白客户合同一份、空白新员工入职表二张、公司营业及变更和租赁手续三十二张、公司奖罚制度表二张、贷款服务合同二十一份、业绩账本一本、借据一百三十二张、公司公章四枚、支出凭单本九本、收据本二本、收入凭单本六本。50、司法鉴定意见书：证实对被告人持有的手机进行司法鉴定，提取并恢复了手机中的相关数据。其中，提取到微信群聊“管理群”，该群聊天内容中包含：内容“潇洒先森”（白银）邀请你加入了群聊，群聊参与人还有马经理、孑孓、A伊公子、王先生！、亮、财务赵某、闫明、粒粒、辛伟阳”；“@亮亮哥，这个人好像去过庄子，就是史鸿升那个客户，然后你后来没让做，你有印象没”；×××(一定可以)发送的内容“所有人在从别的公司挖员工的时候一定要问清楚对方是那个公司的，不知道对方所在公司是不是兄弟公司的一定要请示我和亮总！！！请所有人看两到三遍看懂看明白所表达的意思！”；以及微信昵称为liangzi9724(亮)、×××(一定可以)对公司及员工进行管理、提出要求等内容。51、常住人口基本信息、公安机关出具的到案经过、破案报告、抓捕经过、释放证明书：证实伊明亮等17名被告人身份信息、被抓获的经过以及本案破获的基本情况。以上证据，经当庭质证，被告人伊明亮、马维兴关于其本人在国创盛华（北京）非融资性担保有限公司身份、作用的供述与其他同案犯不一致，且与在案的通讯录、司法鉴定意见书等客观证据不一致，因客观证据的证明力高于言辞证据，故被告人伊明亮、马维兴的供述，因缺乏真实性，本院不予确认；公诉人出示的其他证据，合法有效，本院予以确认。庭审过程中，被告人白银的辩护人向法庭出示了请愿书，欲证实白银系孤儿，家庭生活困难。以上证据，经法庭质证，因该证据与本案缺乏关联性，本院不予确认。本院认为，被告人伊明亮伙同马维兴、白银、麻鑫琪、闫明、刘丽丽、李天威、魏众富、张泰宁、任忠旺、李志博、鲁文龙、史鸿升、柴齐、杨庆帅、孙向阳、李亚龙以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，应予处罚；其中，被告人伊明亮、马维兴、白银犯罪数额特别巨大，被告人麻鑫琪、李天威、魏众富犯罪数额巨大，被告人闫明、刘丽丽、张泰宁、任忠旺、李志博、鲁文龙、史鸿升、柴齐、杨庆帅、孙向阳、李亚龙犯罪数额较大。北京市丰台区人民检察院指控被告人伊明亮、马维兴、白银、麻鑫琪、闫明、刘丽丽、李天威、魏众富、张泰宁、任忠旺、李志博、鲁文龙、史鸿升、柴齐、杨庆帅、孙向阳、李亚龙犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。鉴于被告人白银、李天威、魏众富在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，且到案后能够如实供述犯罪事实，认罪态度较好，故对上述被告人均依法减轻处罚；鉴于被告人麻鑫琪、闫明、刘丽丽、张泰宁、任忠旺、李志博、鲁文龙、史鸿升、柴齐、杨庆帅、孙向阳、李亚龙在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，且到案后能够如实供述犯罪事实，认罪态度较好，故对上述被告人均依法从轻处罚；鉴于被告人刘丽丽、李天威、张泰宁、任忠旺、李志博、柴齐、杨庆帅、孙向阳、史鸿升、李亚龙在案件审理过程中退赔被害人部分经济损失，有悔罪表现，故对上述被告人均酌情从轻处罚并对被告人史鸿升、李亚龙适用缓刑。经查，被告人白银、麻鑫琪等同案犯供述、通讯录、司法鉴定意见提取的电子数据等能够相互印证，证实被告人伊明亮、马维兴在共同犯罪中的地位、作用，故对被告人伊明亮、马维兴及二被告人的辩护人提出的辩护意见，本院不予采纳；我院以被害人陈述、辨认笔录、服务合同、业绩账本记录等为依据，综合认定了各被告人直接参与骗取被害人的金额，故对被告人白银及其辩护人、被告人任忠旺辩护人、被告人李志博辩护人提出的关于犯罪金额的辩护意见，本院不予采纳；综合考虑各被告人参与犯罪的时间、在共同犯罪中的地位、所涉犯罪金额、认罪悔罪态度等情节，对被告人闫明辩护人提出的缓刑意见、被告人张泰宁辩护人提出的减轻处罚意见、被告人李志博辩护人提出的具体量刑意见，本院均不予采纳；案发后及案件审理过程中，被告人魏众富并未退赔被害人经济损失，故对魏众富辩护人提出的退赔意见，因无事实依据，本院不予采纳；各辩护人提出的其他意见，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十五条，第五十六条，第五十八条，第七十二条，第七十三条，第五十二条，第五十三条，第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人伊明亮犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月6日起至2030年11月5日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人马维兴犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十一万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月21日起至2029年11月20止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。三、被告人白银犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币八万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2026年8月2日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。四、被告人麻鑫琪犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2023年8月2日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。五、被告人闫明犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2020年8月2日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。六、被告人刘丽丽犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2020年8月2日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。七、被告人李天威犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2020年8月2日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。八、被告人魏众富犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2020年8月2日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。九、被告人张泰宁犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2020年5月2日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。十、被告人任忠旺犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2020年5月2日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。十一、被告人李志博犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2020年5月2日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。十二、被告人鲁文龙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2020年5月2日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。十三、被告人柴齐犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2020年2月2日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。十四、被告人杨庆帅犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2020年2月2日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。十五、被告人孙向阳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2020年2月2日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。十六、被告人史鸿升犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。十七、被告人李亚龙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。十八、责令被告人伊明亮、马维兴、白银、麻鑫琪、闫明、刘丽丽、李天威、魏众富、张泰宁、任忠旺、李志博、鲁文龙、史鸿升、柴齐、杨庆帅、孙向阳、李亚龙退赔各被害人经济损失。（后附清单）十九、在案扣押手机等物品，均依法予以没收。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  吴 恬人民陪审员  朱金录人民陪审员  张艳芬二〇一九年十一月十一日书 记 员  张慧心