上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4479号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人孙某某，男，1989年5月1日出生，汉族，户籍地安徽省。辩护人吴延佳，上海市浩信律师事务所律师。被告人杨某某，男，1992年3月5日出生，汉族，户籍地安徽省。辩护人曹士磊，上海创同律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检二部刑诉[2019]4694号起诉书指控被告人孙某某、杨某某犯诈骗罪，于2019年10月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员胡某某出庭支持公诉，被告人孙某某、杨某某及其辩护人吴延佳、曹士磊到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2018年10月12日晚，被害人梁某某经被告人杨某某介绍向被告人孙某某借款，双方约定实际借款人民币15万元,但签订借款人民币22.2万元的借款合同并走了22.2万元银行流水，并以梁某某在安徽六安市的房产作抵押，2018年10月12日被告人孙某某转账给梁某某22.2万元制造银行流水,梁某某收款后即支付借款给被告人杨某某18万元，杨收款后当天转账给孙8万余元。后因被害人无力再续付利息。2019年1月,梁某某将其用于抵押的房产出售来偿还债务，后孙某某从梁的房款中得款人民币22.2万元。被告人孙某某、杨某某被抓到案后,如实供述了上述犯罪事实。为证实上述指控，公诉人当庭讯问了被告人，宣读和出示了被害人的陈述、证人的证言、相关照片截屏、协助查询财产通知书及相关银行流水、案发经过表格、常住人口基本信息、谅解书及收条等证据，以证实上述指控。公诉机关认为，被告人孙某某、杨某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪。被告人孙某某、杨某某被抓到案后，能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人孙某某、杨某某对基本犯罪事实无异议。被告人孙某某的辩护人提出本案不符合“套路贷”犯罪的特征，被告人孙某某的行为不符合诈骗罪的构成要件的辩护意见。被告人杨某某的辩护人对起诉书的指控基本无异议。庭审中，被告人杨某某的辩护人提供了谅解书、收条、银行交易明细等证据。被告人孙某某、杨某某及孙某某的辩护人未提供证据。经审理查明：2018年10月12日晚，被害人梁某某经被告人杨某某介绍向被告人孙某某借款，双方约定实际借款人民币15万元,但签订借款人民币22.2万元的借款合同并走了22.2万元银行流水，并以梁某某在安徽六安市的房产作抵押，2018年10月12日被告人孙某某转账给梁某某22.2万元制造银行流水,梁某某收款后即支付借款给被告人杨某某18万元，杨收款后当天转账给孙8万余元。后因被害人无力再续付利息。2019年1月,梁某某将其用于抵押的房产出售来偿还债务，后孙某某从梁的房款中得款人民币22.2万元。被告人孙某某、杨某某被抓到案后,如实供述了上述犯罪事实。案发后孙某某、杨某某的家属退赔了被害人经济损失人民币15万元，被害人表示谅解。认定上述事实，有下列经庭审质证属实的证据予以证实：1.被害人梁某某的陈述,证实其为了偿还被告人杨某某的欠款，和被告人孙某某签订22.2万元的借款合同，并走22.2万的银行流水，但实际借款为15万元的事实。2.证人杨多璐(即被告人孙某某妻子)的陈述,证实被告人杨某某介绍梁某某向其借款的事实。3.证人江某某的证言,证实被告人杨某某和被害人梁某某存在债务关系的事实。4.上海市公安局浦东分局扣押决定书、扣押清单、扣押笔录及发还物品清单,证实上海市公安局浦东分局从被告人杨某某、孙某某处各扣押苹果移动电话一部并发还的事实。5.相关照片截屏,证实被害人梁某某和被告人孙某某签订的抵押贷款合同及收条，约定借款22.2万元，并以房产抵押的事实。6.上海市公安局协助查询财产通知书及相关银行流水,证实2018年10月12日，被告人孙某某转账给梁某某人民币共计22.2万元，当天梁某某转给杨某某人民币18万，杨某某当天转账人民币8.3万元至孙某某账户。7.公安机关出具的案发经过表格，证实本案的案发及被告人孙某某、杨某某到案的过程。8.公安机关调取的常住人口基本信息，证实被告人孙某某、杨某某的身份情况。9.被告人孙某某、杨某某的多次供述，证实其对上述犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人孙某某、杨某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。本案系共同犯罪。对于被告人孙某某的辩护人提出的本案不符合“套路贷”犯罪的特征，被告人孙某某的行为不符合诈骗罪的构成要件的辩护意见。本院认为，被告人孙某某、杨某某以非法占有为目的，采用制造民间借贷假象，制造资金走账流水等虚假给付事实，诱骗被害人签订房产抵押等手段，软硬兼施向被害人“索债”等“套路贷”常见犯罪手段，以“借款”之名行非法侵吞被害人财产之实，属于“套路贷”犯罪行为，该行为符合诈骗罪的构成要件，故辩护人的相关辩护意见，不予采纳。被告人孙某某、杨某某到案后能如实供述自己的罪行，均依法从轻处罚。鉴于案发后，被告人孙某某、杨某某在家属的帮助下退赔了被害人的违法所得并取得谅解，均酌情从轻处罚。辩护人提出的要求对被告人孙某某、杨某某从轻处罚的相关辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人孙某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币二万元(于判决生效后一个月内缴纳)；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)二、被告人杨某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币二万元(于判决生效后一个月内缴纳)。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)被告人孙某某、杨某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁文豪审 判 员  李俊英人民陪审员  孙根祥二〇一九年十一月二十七日书 记 员  苏 岑附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。