上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4059号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人徐某，男，1983年3月5日出生，汉族，户籍地上海市静安区，住上海市普陀区。辩护人王熔，上海市锦天城律师事务所律师。被告人梁某，女，1982年9月30日出生，汉族，户籍地上海市普陀区。辩护人贵阳杰，上海市华天律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕2658号起诉书指控被告人徐某、梁某犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，因有不宜适用简易程序审理的情形，本院于2019年10月31日转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某某出庭支持公诉，被告人徐某、梁某及辩护人王熔、贵阳杰到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2015年初至2018年6月间，北京普伴资产管理有限公司上海分公司(以下简称“普伴上海公司”)迎春路门店共计变相非法吸收公众存款人民币(以下币种同)21,479,000元。2017年4月至2018年6月，被告人徐某、梁某在担任普伴上海公司市场发展部负责人期间，负责管理普伴上海公司迎春路门店业务，未经国家有关部门批准，通过业务员电话推销、上门宣传及口口相传等方法，承诺支付年化7.4%至8.4%不等的投资收益，以签订债权转让协议等方式，向社会公开销售多款理财产品，变相非法吸收公众存款。经司法审计，被告人徐某涉及非法吸收资金18,429,000元，未兑付18,174,078.22元；被告人梁某涉及非法吸收资金18,329,000元，未兑付18,074,078.22元。为证实上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了同案关系人的供述，投资参与人的证言及相关债权收益权转让协议、收购协议、银行转账记录等，相关工商登记资料，相关司法鉴定意见书，案发经过，被告人徐某、梁某的供述及户籍资料等证据。公诉机关认为被告人徐某、梁某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人徐某、梁某系共同犯罪，均具有自首情节，均可以从轻处罚。提请依法审判。被告人徐某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，同时认为家中有两个小孩需要抚养，希望尽早回归家庭。辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，同时认为被告人徐某在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯；被告人徐某本人也投资未收回，现又全额退赔，希望对其减轻处罚，并适用缓刑。被告人梁某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，同时认为被告人梁某犯罪故意极其轻微，已退赔了违法所得，且刚剖腹生子，希望对其免除刑事处罚。经审理查明：2015年初至2018年6月间，普伴上海公司迎春路门店共计变相非法吸收公众存款21,479,000元。2017年4月至2018年6月，被告人徐某、梁某在担任普伴上海公司市场发展部负责人期间，负责管理普伴上海公司迎春路门店业务，未经国家有关部门批准，通过业务员电话推销、上门宣传及口口相传等方法，承诺支付年化7.4%至8.4%不等的投资收益，以签订债权转让协议等方式，向社会公开销售多款理财产品，变相非法吸收公众存款。经司法审计，被告人徐某涉及非法吸收资金18,429,000元，未兑付18,174,078.22元；被告人梁某涉及非法吸收资金18,329,000元，未兑付18,074,078.22元。2018年12月16日、2019年1月30日，被告人徐某、梁某分别经公安机关电话通知到案，后均如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人梁某退赔违法所得20万元，本院审理期间，被告人徐某退赔违法所得35万元。上述事实，有以下经庭审质证属实的证据予以证实，本院予以确认：1、同案关系人王峰、苏晓芳、朱逸飞的证言，证实普伴上海公司非法吸收公众存款的事实以及被告人徐某、梁某是上海分公司的负责人的情况。2、投资参与人杨军、刘佳丽等人的证言及相关债权收益权转让协议、收购协议、银行转账记录等，证实普伴上海公司迎春路门店非法吸收资金的事实和金额，并证实被告人徐某和梁某系该门店的负责人的情况。3、北京普伴资产管理有限公司及其上海分公司的工商登记资料，证实该公司未获得开展金融业务的经营许可。4、上海华安会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，证实普伴上海公司迎春路门店共计吸收公众资金21,479,000元。其中，被告人徐某涉及吸收资金18,429,000元，未兑付18,174,078.22元；被告人梁某涉及吸收资金18,329,000元，未兑付18,074,078.22元。5、案发经过，证实本案的案发及被告人徐某、梁某的到案情况。6、被告人徐某、梁某的供述及户籍资料。本院认为，被告人徐某、梁某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人徐某、梁某均系自首，均可以减轻处罚；被告人徐某、梁某均退赔了违法所得，量刑时均酌情考虑。辩护人相关意见，本院不予采纳，但辩护人相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人梁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)三、退缴的违法所得，依法按投资额比例发还集资参与人；不足部分继续追缴或责令退赔。被告人徐某、梁某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督、管理，接受教育，参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  倪建军人民陪审员  张群德人民陪审员  陆忠良二〇一九年十一月二十七日书 记 员  张 颖附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。