文书内容江苏省东海县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0722刑初635号公诉机关江苏省东海县人民检察院。被告人王杰，男，1992年12月4日出生于河南省安阳市，汉族，初中文化，个体，住河南省安阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月9日至7月12日被临时寄押于河南省安阳市看守所，2019年7月12日被东海县公安局刑事拘留，因涉嫌犯集资诈骗罪，经东海县人民检察院批准，2019年8月15日由东海县公安局执行逮捕。现羁押于东海县看守所。辩护人杨阳，江苏东方金牛律师事务所律师。江苏省东海县人民检察院以东某二部刑诉[2019]42号起诉书指控被告人王杰犯集资诈骗罪，于2019年9月23日向本院提起公诉，本院立案受理后依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行审理。江苏省东海县人民检察院指派检察员侯培光出庭支持公诉，被告人王杰及其辩护人杨阳到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省东海县人民检察院指控：被告人王杰和王某甲好、唐某光（该二人另案处理）于2015年4月份，以非法占有为目的，在东海县牛山街道注册成立连云港宝丰经济信息咨询有限公司（公司地址位于东海县总工会二楼），并建立宝丰财富P2P平台，后于2015年5月至8月，以高息为诱饵发布虚假融资信息，通过该平台骗取屈某（周某丁）、姜某乙、吴某乙、徐某丙等人人民币447443.53元。被告人王杰和王某甲好、宋某甲兵（该二人另案处理）于2015年8月份，以非法占有为目的，在连云港市海州区注册成立江苏通某投资有限公司（公司地址位于海州区郁州南路华阳丽都佳园A1-6层），并建立连云港市E贷网平台，通过该平台以高息为诱饵、发布虚假融资信息等方式骗取王某戊、张某甲、胡某甲等10人人民币共计954854.28元。为证实上述指控事实，东海县人民检察院出示了证人证言、被害人陈述、被告人及同案人供述与辩解等证据。江苏省东海县人民检察院认为，被告人王杰伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，是共同犯罪。被告人王杰在部分共同犯罪中起辅助作用，是从犯，可以从轻或者减轻处罚。被告人王杰提出如下辩解：第一、其在宝丰公司只是员工，并不是股东，是王某甲好让其对外宣称其有25%股份，现已认识到错误，认罪，但应当认定为从犯；第二、其在通某公司做完平台后就借口被绑架离开了，是其他人负责运营的，提现的钱也是王某甲好安排的，其本人未拿到钱，去通某公司上班也是受王某甲好威胁才去的。辩护人杨阳对公诉机关指控的罪名无异议，提出如下辩护意见：一、被告人王杰在宝丰公司的案件中起辅助作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；第二、通某公司是由王某甲好、宋某甲兵等人成立的，王杰在公司负责平台运营，起辅助作用，应认定为从犯，其离职后的集资数额不应计入其犯罪数额中；第三、王杰到案后如实供述犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚；庭审中自愿认罪，悔罪态度明显，愿意尽力退赔被害人损失，可以酌情从轻处罚。建议对被告人王杰减轻处罚。经审理查明：2015年4月份，被告人王杰和王某甲好、唐某光（该二人已判决）等人，以非法占有为目的，在东海县牛山街道注册成立连云港宝丰经济信息咨询有限公司（公司地址位于东海县牛山街道东海县总工会二楼），并建立宝丰财富P2P平台，后于2015年5月至8月，以高息为诱饵发布虚假融资信息，通过该平台骗取屈某（周某丁）、姜某乙、吴某乙、徐某丙等18人人民币共计447443.53元。案发后,王某甲好退赔被害人屈某人民币50000元，退出违法所得人民币50000元。被告人王杰到案后主动退出违法所得人民币20000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：一、被告人及同案人供述与辩解1.被告人王杰供述与辩解，其称2015年三四月份，其和王某甲好、唐某光去考察一家网上投资平台，也打算开一家这样的公司，于是王某甲好和其、唐某光先后去了山东滨州、济南、莱芜等地的互联网公司准备做平台，后来韩某也投资了进来，成立了连云港宝丰经济信息咨询有限公司，唐某光是法人，王伟华是挂名股东，其是线上运营总监，负责公司P2P平台的管理。公司只办理网络投资，并没有实际经营，其发布的车辆抵押贷款信息都是虚假的，公司投资面向所有的人开放，总共吸收了三四十万。2.同案人王某甲好的供述和辩解，证实其与唐某光、王杰于2015年5月共同开了一家P2P投资公司，公司名称叫连云港宝丰经济信息咨询有限公司，唐某光任公司法人代表，公司所有银行卡、网银、账户都是唐某光开的，其和王杰两人每人各投资6万元，后来韩某投资了6万元，唐某光负责租房子，王伟华是挂名股东，韩某和王伟华未参与公司经营，因为其对P2P不懂，公司的运营都是由王杰操作的。公司营业执照上的经营范围主要是信息咨询类、中介类，实际经营网上融资，主要是车辆抵押贷款，就是将以月息一分四吸收来的投资款，再拿出来放给抵押车的人用，收取五六分的月息，赚取利息差。实际没有抵押一辆车，没有赚取一分钱的利息。公司没有流动资金，都是将投资人的钱拿来当流动资金，公司网上发的车辆抵押标都是王杰发布的虚假标，没有人来公司抵押车。投资人在公司投资有四十万元，用来支付投资成本、公司运营及员工工资等开销。其与王杰各拿了六万元，韩某拿四万元，唐某光拿一万元左右。公司是在宝丰财富网站上宣传的，通过公司的QQ群联系人，再将联系上的人介绍到公司网站上面看，网站里有投资的详细介绍，包括抵押信息、抵押材料、月息一分八、返点等，公司QQ群面向全国宣传，不针对某些人，只要愿意投资都可以。3.同案人唐某光的供述和辩解，证明其是连云港宝丰经济信息咨询公司（公司地址为东海县总工会二楼）法人代表,实际经营人是王某甲好和王杰，王杰在电脑方面很在行，王某甲好说公司的运营都是由王杰管理的。在注册公司时王某甲好和王杰告诉其公司就是以二分到三分不等的利息吸收投资人往宝丰公司投钱，宝丰公司再将投资的钱以五分到六分的月利息放给别人使用。宝丰公司营业执照上规定业务是经济信息咨询、房产中介、汽车租赁，公司不能进行融资，开业时王某甲好让其拍照，并叫其到东海县城内所有银行用其身份证办理了银行卡，以便将吸收来的资金打到其银行卡上。二、证人证言1.证人韩某的证言，证明2015年初的一天，王某甲好曾叫其一起到滨州考察了一个网上放贷的项目，2015年4月份一天，王某甲好找其说网上放贷公司弄好了，是P2P。王某甲好找了一个懂电脑的人叫王杰并介绍给其，王某甲好说网上放贷很赚钱叫其投资，其感觉赚钱就决定投资。2015年4月21日，其到王某甲好公司（在东海县总工会）和王某甲好、王杰、唐某光谈投资宝丰公司的事情，王某甲好说唐某光没钱，任公司法人代表，其和王某甲好、王杰三个人投资，当时其和唐某光签订了一份协议书，其先后投资6.4万元，占该公司25%的股份。当时巨能公司张某丁到宝丰公司找其谈融资的事情，将他公司资料给其，其就把资料放在宝丰公司的办公室里面（东墙根的一个柜子里），王某甲好叫巨能公司担保的，张某丁不同意。2.证人倪某乙（连云港宝丰经济信息咨询有限公司员工）证言，证明其在公司工作就是给客户记流水，王杰、王某甲好、唐某光、韩某是股东，王杰负责公司平台运营，大概在2015年8、9月份，王杰让财务通知不要上班了，之后王杰带了几个员工去了新浦。3.证人张某丁（东海县巨能矿业有限公司厂长）证言，证明其公司因融资找韩某，韩某要的利息太高就放弃了，当时其提供了公司的营业执照、照片等材料给韩某。巨能公司没有给宝丰公司出具过担保函。三、被害人陈述1.被害人屈某陈述，证明其从2015年6月2日开始投资连云港宝丰经济信息咨询有限公司，累计投了16万多元，投资后提了7次共计20654元钱出来，其投资是用其老婆周某丁名字加到宝丰财富公司的，每次提现是用周某丁的兴业银行卡（62×××10）。2.被害人吴某乙的陈述，证明其通过连云港宝丰经济信息咨询有限公司的网上宣传，两次投资了该公司25000元，提现一万五六千元，余下钱提不出来了。2015年8月5日该公司QQ群解散，网站也上不去了。3.被害人徐某丙陈述，证明其通过QQ名为宝丰财富官方交流群了解连云港宝丰经济信息咨询有限公司的投资收益情况，后于2015年7月6日两次通过支付宝向该公司投资10000元，其投资的项目是一个月标期。2015年8月5日，其他投资人在宝丰财富官方交流群里说公司钱取不出来了，8月6日，群里人说公司倒闭了，接着公司网站关闭了，公司法人唐某光也联系不上了。其支付宝绑定的是其中国建设银行卡（62×××04）。4.被害人孙某丙陈述，证明其为获取高利息于2015年5月31日投资宝丰财富公司1万元，一个月到期后连本带息都取回来了。2015年7月3号，其又向宝丰财富投资了3.8万元，8月3日，其想把钱提出来，但宝丰财富不给提现，8月5、6日，宝丰财富网站就关了，QQ群也解散了，公司法人叫唐某光，其在公司网站上绑定是其中国银行卡（60×××76）。5.被害人孙某丁的陈述，证明其于2015年6月初在宝丰财富公司里投了1000元钱，一个月到期后其将钱全部提出。2015年7月3日，其同学皮某甲、郑某甲、舒某、陈某用其支付宝分别每人投了1000元，是转到唐某光支付宝账号上，一个月期限，8月4日不能按时提现，其上网发现宝丰财富公司网站关了，8月5日官方QQ群解散。6.被害人姜某乙的陈述，证明2015年5月其通过百度搜索理财产品，发现宝丰财富的产品，该公司承诺年收益率18%,其于6月初投了132821.9元，7月份该网站把一个月收益打到其账户里，其又把这个月的利息和之前投的钱总共140003.85元继续投资该理财产品，8月1日该网站不能提现，过了两天网站平台无法登陆，理财QQ群（460247314）解散了。该公司叫连云港宝丰经济信息咨询有限公司，在江苏省连云港市东海县牛山镇晶苑路10号12-3，法人叫唐某光。7.被害人高某丁的陈述，证明其于2015年7月31日通过同事倪某甲介绍，加入连云港宝丰经济信息咨询有限公司P2P财富平台，并在当天通过其山东农村信用联社银行卡（62×××61）转1万元到了宝丰财富法人唐某光的中国银行账户（62×××75）。2015年8月4、5日宝丰财富网站关闭，其投进去的钱取不出来了。8.被害人王某丁的陈述，证明其于2015年7月29日通过支付宝转了1万元钱到唐某光的账户上，向宝丰财富公司进行投资。2015年8月6、7日宝丰财富网站就关闭了，其投进去的钱都取不出来了。9.被害人刘某（连云港宝丰经济信息咨询有限公司会计）陈述，证明其于2015年7月在连云港宝丰经济信息咨询有限公司共资了10000元，取出2000元，还有8000元钱本金和几百元钱收益未取出（与宝丰财富平台后台数据予以印证）。10.被害人倪某甲陈述，证明其经过其姨姐刘某介绍多次投资于连云港宝丰经济信息咨询有限公司，到2015年8月4日宝丰财富网站关闭时，其一共投资本金7600元，其在宝丰财富里账户上的资金是9000元。四、辨认笔录1.刘某辨认王杰笔录，证明刘某辨认出王杰为连云港宝丰经济信息咨询有限公司工作人员。五、书证1.东海县公安局扣押决定书、扣押清单及江苏省暂扣款（物）专用收据，证实2016年1月15日扣押王某甲好人民币5万元。2.东海县公安局接受证据清单、协议书、借条，证实王某丙曾借韩某人民币2万元，并保证21号归还，且王杰签字称账上有钱21号前转款，连云港宝丰经济信息咨询公司系王某甲好牵头成立；甲方韩某出资6.4万，占该公司25%股份，全权委托乙方唐某光经营；韩某不参与经营管理。3.调取证据通知书、营业执照等公司成立的相关书证，证实连云港宝丰经济信息咨询有限公司成立于2015年4月13日、法定代表人为唐某光，王伟华为监事，该公司经营范围为经济信息咨询服务、企业管理咨询服务、婚庆策划服务、房屋中介、汽车租赁。4.被害人蒿燕（身份证号码××）报案材料，证明其通过易某支付、工商银行卡（62×××33）于2015年6月12日至6月27日向连云港宝丰经济信息咨询有限公司法定代表人唐某光工商银行账户（62×××86）汇入投资款共计32000元，与宝丰财富平台后台数据相互印证，并于2015年7月13日至8月4日收到提现款共计25854.9，与唐某光工商银行账户62×××86明细相互印证，余本金6145.1元。5.连云港宝丰经济信息咨询有限公司网上宣传资料、营业执照、税务登记证、组织机构代码、公司办公照片等，证明该公司网上宣传情况。6.接受证据材料清单、被害人周某丁报警材料、授某、身份证、结婚证复印件，证明被害人周某丁委托其丈夫屈某全权处理其被连云港宝丰经济信息咨询有限公司诈骗一事。7.周某丁宝丰财富平台充值信息、周某丁兴业银行、建设银行、浦发银行、屈某建设银行卡明细、宝丰网站生成的借款协议合同等，证实周某丁、屈某共17次向宝丰财富平台充值共计人民币14.788万元，与周某丁相关银行卡明细及宝丰财富平台后台数据予以印证。8.周某丁宝丰财富平台提现记录，证明周某丁从宝丰财富平台7次提现20654元。9.唐某光工商银行账户（62×××86）交易明细，证明该账户于2015年6月4日至8月4日间8次向周某丁账户（62×××10）汇款21836.95元。10.周某丁在宝丰财富平台投标记录，证明周某丁在该平台投标情况。11.周某丁提供宝丰公司网上宣传资料（公司简介、营业执照、法人代表唐某光、总监王杰、办公照片）以及东海县巨能矿业公司担保函、巨能公司营业执照、照片等，证实宝丰公司网上宣传的情况。12.还款协议、收据，证实2015年9月21日屈某与王某甲好达成还款协议，并于同日收到王某甲好、唐某光人民币共50000元整。13.孙某丙身份证复印件、孙某丙在宝丰公司平台充值信息、网站生成的借款协议、唐某光身份证复印件、转账凭证等相关材料，孙某丙在宝丰公司平台充值信息，证明孙某丙曾向唐某光账户上分别汇款30000元、8000元。14.公安机关调取的宝丰财富平台后台数据,证明孙某丙于2015年5月31日、7月3日、7月4日分别向宝丰财富平台投资10000元、30000元、8000元。15.唐某光工商银行账户（62×××86）交易明细，证明该账户于2015年6月1日、7月1日、7月4日、7月5日、8月4日分别向账户62×××81（孙某丙）汇款292元、10389.99元、296.68元、310元、2030.10元。16.授权委托书（2015年8月5日）及委托人、受托人身份证复印件，证实被害人皮某乙（宝丰用户名一往情深）、郑某甲（宝丰用户名快乐驿站）、舒某（宝丰用户名明明就123）、陈某（宝丰用户名素颜朝天）委托孙某丁作为他们向公安机关报案及追讨被骗资金的代表。17.孙某丁支付宝转账记录，证明孙某丁通过支付宝于2015年7月3日分4次向唐某光支付宝账户（小光15×××47）转账人民币4003元（3次转账1000元、1次转账1003元），与宝丰财富平台后台数据相印证。18.接受证据清单、高某丁银行客户回单记录，证明高某丁于2015年7月31日通过其银行账户（62×××61）向唐某光账户（62×××75）汇款10000元，与宝丰财富平台后台数据相印证。19.接受证据清单、王某丁提供的宝丰公司营业执照、转账凭证、聊天记录等，证明王某丁于2015年7月29日通过支付宝向唐某光支付宝账户（小光15×××47）转账人民币10000元，与宝丰财富平台后台数据相印证。20.被害人吴某乙提供的宝丰财富平台的信息、吴某乙身份证复印件，证明吴某乙宝丰财富平台账户总资产为11446.42元，待收本息6137.02元，冻结金额为5300元。21.吴某乙银行转账记录，证明吴某乙通过其工商银行账户（62×××01）分别于2015年6月6日、2015年7月13日向唐某光工商银行账户（62×××86）转入人民币20000元、5000元（与宝丰财富平台后台数据相印证）。22.唐某光工商银行账户（62×××86）交易明细，证明该账户于2015年6月28日至8月4日6次向吴某乙工商银行账户（62×××01）汇款16763.91元。23.被害人徐某丙报案材料、身份证复印件，证明徐某丙被骗向连云港宝丰经济信息咨询有限公司投资10000元。24.徐某丙在宝丰公司平台账户信息、转账记录，证明徐某丙宝丰公司平台账户总资产为人民币10369.24元，徐某丙于2015年7月6日通过建设银行分2次向唐某光支付宝账户（小光15×××47）转账人民币1万元（每次5000元，与宝丰财富平台后台数据相印证）。25.唐某光工商银行账户（62×××86）交易明细，证明该账户于2015年7月10日、7月13日分别向徐某丙建设银行账户（62×××04）汇款252.32元、143.30元（合计395.62元）。26.徐某乙提供举报信、身份证复印件，证明其向连云港宝丰经济信息咨询有限公司P2P投资平台共计投资16000元，还有6090元未收回。27.徐某乙授权委托书及宝丰财富P2P受骗明细表，证明徐某乙被骗资金6090元。28.公安机关调取的宝丰财富平台后台数据,证明徐某乙于2015年6月13日至7月7日7次向宝丰财富平台投资16000元。29.徐某乙提供支付宝转账记录，证明徐某乙于2015年7月7日通过支付宝向唐某光支付宝账户（小光15×××47）转账人民币1万元。30.倪某甲转账明细，证明倪某甲分5次向唐某光账户转账人民币7600元（与宝丰财富平台后台数据相印证）。31.姜某乙报案信、身份证复印件及姜某乙在宝丰公司平台的相关信息、银行转账记录及姜某乙提供的宝丰公司的相关资料（公司营业执照、税务登记证、办公照片），证明姜某乙账户总资产为人民币140003.85元。32.公安机关调取的宝丰财富平台后台数据,证明姜某乙于2015年6月9日至7月31日共计向宝丰财富平台投资159438.20元。33.唐某光工商银行账户（62×××86）交易明细，证明该账户于2015年6月12日至8月4日向姜某乙建设银行账户（62×××93）汇款31336.51元。34.接受证据清单、还款协议书、授权委托书、撤诉函等，证明屈某、吴某乙于2015年9月21日与唐某光达成还款协议；徐某乙、郑某甲、皮某甲、陈某、舒某、赵某、宋某乙、蒿燕等人委托屈某代理该事（授权委托书均在2015年8月5日至9月4日间签订）；孙某丙、姜某乙于2015年9月21日与宝丰财富法人及股东签订还款协议，并向公安机关申请撤案。35.赵某授权委托书及宝丰财富P2P受骗明细表，证明赵某被骗资金28377元。36.公安机关调取的宝丰财富平台后台数据,证明赵某于2015年7月7日至7月29日分8次向宝丰财富平台投资33940元。37.宋建钢授权委托书及宝丰财富P2P受骗明细表，证明宋建钢被骗资金1252元。38.公安机关调取的宝丰财富平台后台数据,证明宋建钢于2015年6月1日向宝丰财富平台投资1100元。39.被害人胡某乙报案信、身份证复印件及其宝丰财富平台资产充值情况截图，证明截至2015年8月3日其在宝丰财富平台资产合计人民币66096.48元，共向该平台充值人民币88280元。40.公安机关调取的宝丰财富平台后台数据,证明胡某乙于2015年6月6日至6月27日共计向宝丰财富平台投资47130元，2016年7月4日至7月29日共计向该平台投资41150元（与胡某乙账户62×××72汇入唐某光工商银行账户62×××86各笔款项相互印证）。41.唐某光工商银行账户（62×××86）交易明细，证明该账户于2015年6月25日至7月24日向某世雄银行账户（62×××72）汇款29500元。42.唐某光涉案银行卡账户明细，证明唐某光涉案银行卡账户交易情况。43.调取证据通知书、东海县公安局情况说明及宝丰财富平台后台数据等，证明宝丰财富平台吸收投资明细情况。44.江苏省东海县人民法院（2016）苏0722刑初373号、568号刑事判决书，连云港市中级人民法院（2017）苏07刑终187号刑事判决书，证实本案同案犯王某甲好、唐某光、宋某甲兵因集资诈骗已被判处刑罚。2015年8月份，被告人王杰和王某甲好、宋某甲兵（该二人已判决）等人，以非法占有为目的，在连云港市海州区注册成立江苏通某投资有限公司（地址位于海州区郁州南路华阳丽都佳园A1-6层），并建立连云港市E贷网平台，通过该平台以高息为诱饵、发布虚假融资信息等方式骗取王某戊、张某甲、胡某甲等10人人民币共计954854.28元。案发后，被告人王某甲好家人退赔被害人解某损失4183.2元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：一、被告人和同案人供述与辩解1.被告人王杰供述与辩解，其称宝丰公司出问题之后，其又和王某甲好去了新浦一家一样的通某公司，其负责该公司的网络平台运营，平台叫E贷平台，平台是其联系人做的，2015年9月底其就离开了通某公司，离开之后其和王某甲好联系过工作交接，和会计倪某乙联系过用小号提现的事情。2.同案人王某甲好供述和辩解，证实其与宋某甲兵、王杰于2015年7月共同开办一家P2P的投资公司名叫连云港通某投资有限公司，宋某甲兵任公司法人代表，因周某丙称可以提供华阳大厦6楼给公司免费使用，他可以优先使用公司吸收来的钱，其与周某丙、宋某甲兵签订协议，约定其和周某丙各占30%利润，宋某甲兵占40%利润。因王杰没有将公司运营好且没有实体投资，一直赔钱，没有分配过利润，2015年10月份周某丙退出公司了。公司网站上的汇款账户都是宋某甲兵的实名账户，银行卡由倪某乙、郑某乙负责保管，集资来的钱某周某丙、宋某甲兵能使用，投资人提现也需经三人允许。公司的业务就是投资人投钱给连云港E贷平台买标，标就是借款人的借款信息，只有张某戊提供的奇瑞翼虎做的标是真的，其他都是假的。公司与宣传的李埝乡汇祥矿业、新浦华联南面的名车馆、灌云消防器材厂均没有实际合作。公司一共吸收一百多万元，其中王杰用虚假小号套现22万余元未还，伏某打算借20万元但是没有借，钱给宋某甲兵拿走了，公司日常花费21万左右，平台利息、奖励等16万左右。其投资在公司的钱都取出来了。3.同案人宋某甲兵的供述和辩解，证实其是连云港通某投资有限公司的法人代表，是王某甲好借其身份证办的。公司由王杰和王某甲好负责管理，具体流程及吸收的资金去向其不清楚。网站上的实名账户是王某甲好让其去开办账户，卡办好后交给王某甲好了。王某甲好借用其身份办公司许诺年底有奖金，一共给了其两三千元。其与王某甲好、周某丙签订协议，周某丙占30%的股份、王某甲好占30%股份、其占40%股份，其平时在公司就是打打杂没有股份，王某甲好投资多少钱不清楚，周某丙既是办公楼房东也投资了6万元。2015年10月份周某丙觉得公司是王某甲好一手操办就退出了。公司网站上的宣传照片都是王某甲好让其去拍照，公司和宣传的东海县山左口蛇纹石矿、新浦银城楼下的名车会馆、灌云的生产消防器材厂均没有业务往来。公司的钱都是从网上客户非法吸收来的，绝大部分钱都集中在其名义开的招商银行卡上，王某甲好要用钱就让会计把钱转到其账上，后其再转至王某甲好招商卡银行上，其本人没有用过公司账户的钱。后因公司放贷收不回来，王某甲好、周某丙支取公司资金未还，支付客户利息导致公司资金链断裂了。二、证人证言1.证人周某丙证言，证实2015年8月底其通过王军认识王某甲好，并将其所有的华阳丽都大楼6楼租给王某甲好，签字的是宋某甲兵。后王某甲好称让其入股并承诺公司融资后其有三分之一资金使用权且不需要支付利息。其和宋某甲兵、王某甲好签订一份入股协议书，其提供六万元资金及办公场所，占30%股份，宋某甲兵占40%股份，王某甲好占30%股份。在公司期间其负责监管公司资金使用情况，王某甲好负责整体运营，宋某甲兵听王某甲好指示办事，王杰负责平台运营。后其发现公司的实际控制人是王某甲好，宋某甲兵就是王某甲好顶在台面的傀儡，王某甲好经常私下使用公司账上的钱，其于2015年10月1日撤股了。其没有使用过公司融资来的钱。通某公司与宣传的李埝蛇纹石矿、新浦银城楼下的名车会馆、灌云开发区的消防器材厂均没有实际业务往来，是王某甲好说让其联系找几家企业拍照用于公司宣传的。2.证人张某乙、倪某乙、郑某乙、任某、吕某、高某丙证言，证实通某公司法人代表是宋某甲兵，王杰负责公司运营，王某甲好、周某丙、宋某甲兵是股东。财务会计郑某乙、倪某乙负责平台充值和提现，客服有吕某、高某乙、苏蔓等人。张某乙是接送王某甲好、倪某乙、吕某上下班的司机。宋某甲兵负责日常秩序，王某甲好是公司实际控制人，只有王某甲好有权使用公司吸收的钱。公司主要运营网络投资平台“连云港E贷”，客服部员工在网站平台发标，客户通过宝付、汇潮充值或银行转账，将钱转账到宋某甲兵银行卡内，财务会计审核通过，充值后就可以买公司发的标，很多标是王杰和王某甲好让客服发的，真假不知道。客户利息是系统到期自动划拨，但是提现要郑某乙审核。吸收来的钱归四个老总统一管理，提款使用需要至少两个老总同时去郑某乙处同意才行，郑某乙的电脑里有公司的电子帐。客服在网络上发帖进行对外宣传，帖子是老师给的版本，通某公司照片、老总履历、合作企业等。3.证人伏某证言，证实2015年10月份王某甲好称其开办的“连云港E贷”平台有大量空闲资金可以免息给其使用，10月底一天王某甲好和宋某甲兵提了20万现金，宋某甲兵离开后王某甲好拿出借款合同让其填写，合同写明利息2万，并称要拿给宋某甲兵看，但是不用真给利息。其觉得跟免息不一样就没有借，王某甲好就拎着钱跟其一起走了。通某公司实际控制人就是王某甲好，王某甲好跟其讲宋某甲兵就是他顶在前面的傀儡，并称打算2015年底就将连云港E贷关闭，不还投资人的钱了，如果案发就让宋某甲兵去顶着。4.证人李某证言，证实2015年9月其从通某公司借款36000元用于买车，一星期后其去还钱时王某甲好称让还4万元，王某甲好拿到钱后就装自己手提包里了。2015年夏天时候宋某甲兵跟其聊天称王某甲好让他去做个P2P公司法人，宋某甲兵一分钱不用出，年底盈利有分红，其当时不建议宋某甲兵去的。5.证人杜某证言，证实其在宾士名车销售置换中心（又叫名车会馆）任总经理，负责全面管理，其不认识宋某甲兵、王某甲好或者通某公司的人，也没有跟其他公司合作过。2015年夏天其见过照片男子（王某甲好）到店里三四次称想买车但没有买，没见过宋某甲兵。6.证人张某戊证言，证实其曾找过王某甲好做过垫资购车，但车子没有买成王某甲好也没拿好处费，当时王某甲好写了借条让其签字，但之后没有把借条给其。因其朋友孙风需钱治伤，其将车抵押给王某甲好抵了2万元，后孙风将2万元还给王某甲好了。7.证人孙某乙证言，证实2015年9月24日其建行卡存入的27万元系卖房款。10月30日存入19万元系王某甲好给的现金。12月9日、12月25日分别存入的10万元、6万元是王某甲好交给其去存的。三、被害人陈述1.被害人王某戊陈述，证实其于2015年10月7日开始投资连云港E贷，其从工商银行账户向宋某甲兵工商银行账户（62×××57）共投资249020元，其共提现了45437.93元。2.被害人张某甲陈述，证实其在江苏通某投资有限公司开设的连云港E贷平台投资了3万元，投资到期后不给提现，老板宋某甲兵也找不到了，其是通过汇潮支付进行充值的，提现576元，实际损失29424元。3.被害人杨某甲陈述，证实其通过连云港E贷线上平台投资了29942元给江苏通某投资有限公司，是通过其工商银行账户向宋某甲兵的建设银行账户（62×××71），到期后平台不给提现了。4.被害人胡某甲的陈述，证实2015年9月25日其通过连云港E贷网客服发的QQ推广链接看到广告，看到他们投资项目期限短利率高，就进行了投资，其一共投资了713253元，之前到期取出来33万余元，现在平台还有38万元，从开始到现在其一共提现26037元，是宋某甲兵银行卡转到其招商银行账户上的（62×××49）。四、书证1.王某戊提供的平台数据复印件、平台生成的借款协议证实王某戊充值人民币249020元，提现人民币45437.93元，实际损失为人民币203582.07元。2.王某戊银行转账回单、王某戊银行卡交易明细，证实王某戊于2015年10月7日至12月7日15次通过账户（62×××71）向宋某甲兵工商银行账户（62×××57）转入人民币245020元。3.宋某甲兵的工商银行卡及招商银行卡交易明细，证实王某戊于2015年10月7日至2016年1月4日16次向宋某甲兵账户（62×××57）转账249020元，宋某甲兵通过账户（62×××08）于2015年10月8日至2016年1月4日16次向王某戊账户（62×××71）转入人民币45437.93元的事实，与通某公司平台数据及郑某乙的电子账目相印证。4.张某甲提供的连云港E贷平台数据复印件、上海浦发银行回单、借款协议，证实张某甲于2015年12月23日通过浦发银行账户（62×××00）向连云港E贷投资人民币3万元，提现人民币576元，实际损失为人民币29424元。5.宋某甲兵持招商银行卡交易明细，证实宋某甲兵通过账户（62×××08）于2015年12月24日2次向张某甲账户（62×××30）转入人民币576元。6.杨某甲提供的平台登录名、平台数据、银行转账记录、借款协议、通某公司地址等，证实杨某甲于2015年12月25日通过建设银行账户（62×××76）向宋某甲兵的账户（62×××71）转入人民币29942元，用于投资连云港E贷，未提现。7.宋某甲兵建设银行账户（62×××71）交易明细，证实其于2015年12月25日收到杨某甲汇款人民币29942元。8.胡某甲提供的平台数据及银行转账记录、借款协议，证实胡某甲向连云港E贷充值人民币713253.2元，共提现人民币404748.84元；胡某甲银行转账记录、平安银行交易明细，证实胡某甲通过平安银行账户（62×××37）向宋某甲兵工行账户（62×××57）转入人民币359000元。9.宋某甲兵的工商银行卡及招商银行卡交易明细、胡某甲招商银行卡交易明细，证实胡某甲于2015年10月8日至2015年12月22日19次向宋某甲兵账户（62×××57）转账391000元，宋某甲兵于2015年9月24日至2016年1月5日通过账户（62×××08）向某轶凯账户（62×××49）转入人民币404748.84元的事实。10.郑某乙提供的电子账目、宋某甲兵招商银行卡于2015年12月19日后的支取明细，会员名为fansho（胡某甲）的充值明细，证实胡某甲2015年9月24日至2015年12月19日通过宝付平台充值人民币138033元，通过汇潮平台充值人民币174220.2元，合计312253.2元。2015年9月24日至2016年1月5日提现人民币404748.84元，E悦宝苹果6S手机一部7000元，合计411748.84元。11.胡某甲提供的江苏通某投资公司相关资料（公司简介、人员信息、办公场所照片、公司营业执照、开户许可证、房屋租赁协议、宾士名车置换中心照片及营业执照、安源消防设备公司营业执照、宋某甲兵毕业证、招商银行定期存款存单、到敬老院开展活动照片等），证实其公司的宣传情况、公司有实体合作企业及该公司在招商银行存有人民币500万元（2015年9月11日存入）的事实。12.解某报警材料、身份证复印件、结婚证复印件、中国银行网上银行电子回单、连云港E贷平台账户数据复印件等，证实郭某于2015年12月26日通过账户（62×××07）向宋某甲兵账户（62×××08）转入人民币14000元，提现人民币310元，实际损失13690元。13.宋某甲兵招商银行卡交易明细，证实郭某于2015年12月26日通过账户（62×××07）向宋某甲兵账户（62×××08）转入人民币14000元，宋某甲兵通过该账户于2015年12月28日向郭某账户转入人民币310元。14.谅解书、身份证复印件，证实解某与郭某于2016年5月30日收到王某甲好家人转账退赔款4183.2元。15.被害人杨某丙报案材料、身份证复印件、平台数据复印件、借款协议等，证实杨某丙于2015年12月31日从建行账户（62×××34）通过汇潮支付平台向连云港E贷平台充值人民币5000元，于2016年1月2日提现人民币181元，实际损失人民币4819元。16.宋某甲兵招商银行卡交易明细，证实宋某甲兵通过账户（62×××08）于2016年1月4日向杨某丙账户（62×××34）转入人民币181元。17.邢某报警材料、身份证复印件、连云港E贷平台账户数据复印件、营业执照、开户许可证、借款协议等，证实邢某于2015年12月23日向连云港E贷平台充值人民币9757元，未提现。18.张某丙义报警材料、身份证复印件、连云港E贷平台账户数据复印件、公司简介、营业执照、宋某甲兵毕业证、招商银行定期存款存单、转账记录、借款协议等，证实张某丙义通过银行转账和平台充值等方式向连云港E贷款投资人民币42621元，已提现人民币14103元，实际损失人民币28518元，其中张某丙义通过招商银行账户（62×××57）向宋某甲兵招商银行账户（62×××08）转入人民币22000元，19.宋某甲兵持招商银行卡交易明细，证实张某丙义通过账户（62×××57）向宋某甲兵账户（62×××08）转入人民币22000元，宋某甲兵通过该账户9次向张某丙义账户转入人民币14103元。20.夏某甲报警材料、身份证复印件、夏某甲建行卡（62×××07）复印件、连云港E贷平台账户数据复印件、支付宝付款凭证、支付宝转账电子回单、银行卡交易明细、借款协议等，证实夏某甲于2015年12月31日、2016年1月4日通过支付宝从建设银行账户（62×××07）向宋某甲兵建行账户（62×××71）转入人民币9981元、10000元、4812元用于投资连云港E贷，已提现人民币513.7元，实际损失人民币24279.3元。21.宋某甲兵建设银行（62×××71）交易明细，证实其2015年12月31日及2016年1月4日收到支付宝汇款人民币9981元、10000元、4812元；招商银行卡交易明细，证实其通过账户（62×××08）向夏某乙毅账户（62×××07）2次转入人民币513.7元。22.何某报警材料、身份证复印件、工商银行卡（62×××97）复印件，证实其在连云港E贷投资被骗的情况。23.郑某乙提供的电子账目、宋某甲兵招商银行卡2015年12月19日后的支取明细，证实何某2015年10月7日至12月11日共投资410150元，2015年12月7日至12月31日提现人民币90811.45元。24.何某工商银行账户（62×××97）交易明细，证实其2015年10月7日至2015年12月11日通过网上银行向宋某甲兵工商银行账户（62×××57）转入人民币410150元；宋某甲兵于2015年12月7日至12月31日通过招商银行账户（62×××08）向何某账户转入人民币90811.45元，与宋某甲兵工商银行账户及招商银行账户交易明细相印证。25.郑某乙提供的客服注册的平台小号、借款支出统计表、银行支出明细、现金明细、贷款明细，证实王某甲好、宋某甲兵及通某公司的支出、贷款情况。26.江苏通某公司简介、员工合影、营业执照、租赁合同、宋某甲兵毕业证、网上宣传的办公照片、合作企业照片及营业执照、招商银行定期存款存单、敬老院开展活动照片等，证实其公司虚假宣传的情况。27.江苏通某投资有限公司成立的相关材料(营业执照、房地产租赁契约等)，证实该公司于2015年7月3日成立，法人代表为宋某甲兵。房地产租赁契约（中德国际商务大厦704室），证实宋某甲兵于2015年3月26日与王宏喜签订；房地产租赁契约（丽都佳园A1号楼6层写字楼），证实宋某甲兵于2015年9月8日与周某丙签订。28.建设银行存款凭条，证实孙某乙的建行卡（尾号2162）明细（2015年9月24日-2016年3月1日），证实该卡于2015年9月24日存入27万、于2015年10月30日存入19万、2015年12月9日存入10万、2015年12月25日存入6万。29.入股协议书，证实2015年9月1日宋某甲兵、王某丙（王某甲好）、周某丙签订协议，其中宋某甲兵占40%股份，王某丙、周某丙各占30%股份，另外证实宋某甲兵入股前的债务，王某丙、周某丙不承担。10月1日该协议作废。30.王某甲好提供的投资人投资情况及资金使用情况明细，分别证实共吸收十四名投资人共计1318613.6元；总资产共计1355264.65元，其中利息及奖励等共计162155.66元、宝付和汇潮共计4564.59元、借款244500元（周18万、宋5.95万、王杰0.5万）、贷款共计460761.65元（其中伏总20万、黑4万、小王总220761.65元）。31.借条，证实周某丙于2015年11月3日借王某丙人民币10万元，2015年11月13日前归还。32.郑某乙提供的电子帐目，证实王某戊、胡某甲、何某的充值、投资及提现情况。33.宋某甲兵、王某甲好、江苏通某公司涉案银行卡账户明细，证实涉案银行卡账户交易情况。本案另有以下综合证据：1.发破案及到案经过、临时羁押证明，证实本案案发情况及被告人王杰于2019年7月9日被抓获归案，2019年7月9日至12日被临时羁押于安阳市看守所。2.前科劣迹登记表，证实本案被告人王杰无前科劣迹。3.被告人王杰照片及户籍证明等证据，证实被告人王杰系成年人，具有完全的刑事责任能力。关于被告人王杰及其辩护人提出的王杰在宝丰公司集资诈骗中应认定为从犯的辩解、辩护意见，经查，被告人王杰积极参与成立宝丰公司，在该公司成某又负责P2P平台运营、管理，作用关键，应认定为共同犯罪中的主犯，被告人王杰及其辩护人的上述辩解、辩护意见不成立，本院不予采纳；辩护人关于王杰在通某公司犯罪案件中应认定为从犯的辩护意见，公诉机关已予以认定，本院对上述辩护意见予以采纳；因通某公司用于集资诈骗的E贷网平台系被告人王杰参与成立，故无论其是否离开通某公司，利用该平台进行集资诈骗的数额均应计入被告人王杰的涉案数额；被告人王杰关于其系被王某甲好胁迫才去通某公司的辩解无事实依据，本院不予采纳；被告人王杰到案后虽能供述部分犯罪事实，但辩称去宝丰公司系不知情，去通某公司系被胁迫，脱罪故意明显，认罪态度较差，辩护人关于王杰系坦白、自愿认罪的辩护意见与事实不符，本院不予采纳；被告人王杰到案后能部分退赔被害人损失，辩护人关于王杰愿意退赔被害人损失的辩护意见有事实依据，本院在量刑时予以酌情考虑。本院认为，被告人王杰以非法占有为目的，伙同他人虚构资金用途，以高额利息为诱饵进行非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，是共同犯罪。江苏省东海县人民检察院指控被告人王杰犯集资诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院依法予以支持。被告人王杰在部分共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法予以从轻处罚。被告人王杰到案后能部分退赔被害人损失，酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院》第四条、第五条之规定，判决如下：一、被告人王杰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十二万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月9日起至2027年7月8日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳)二、责令被告人王杰连带退赔各被害人经济损失（详见清单、备注）。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王小彪人民陪审员  魏忠田人民陪审员  孙平先二〇一九年十一月四日书 记 员  孙玉秋附：王维好、宋后兵集资诈骗案被害人经济损失清单、备注            宝丰公司被害人经济损失清单                                                                单位：元                  序号              被害人姓名              经济损失金额                   1              周春艳（屈建友）              76043.05                  2              吴敬坤              8236.09                  3              徐金平              9604.38                  4              孙全新              35363.22                  5              皮光成              1000                  6              郑文颖              1000                  7              舒涛              1000                  8              陈丽名              1003                  9              姜红涛              128101.69                  10              高丽荣              10000                  11              王通业              10000                  12              刘萍              8000                  13              倪丽薇              7600                  14              蒿燕              6145.1                  15              徐安原              6090                  16              赵志良              28377                  17              宋建钢              1100                  18              胡世雄              58780                                合计              397443.53                  通正宝公司被害人经济损失清单                                                                   单位：元                  序号              被害人姓名              经济损失金额                   1              王爱玲              203582.07                  2              杨金伟              29942                  3              张立              29424                  4              胡轶凯              291504.36                  5              解喜乐              9506.8                  6              杨鸿飞              4819                  7              邢强              9757                  8              张福义              28518                  9              夏敏毅              24279.3                  10              何春彩              319338.55                                合计              950671.08      备注：1.王维好退出的违法所得人民币50000元扣押在公安机关。2.被告人王杰退出的人民币20000元，扣押在本院，尚未分配。法律条文附录《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。