北京市房山区人民法院刑 事 判 决 书(2019)京0111刑初269号公诉机关北京市房山区人民检察院。被告人王艳清，男，1987年6月15日出生，汉族，大专文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月7日被羁押，同年7月12日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人赵建国，北京市国宁律师事务所律师。北京市房山区人民检察院以京房检公诉刑诉（2019）150号起诉书指控被告人王艳清犯诈骗罪，于2019年3月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市房山区人民检察院指派检察员郭文新出庭支持公诉，被告人王艳清及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市房山区人民检察院起诉书指控：一、2017年6月，被告人王艳清虚构帮朋友“高永亮”冲业绩，诱骗被害人燕某某（男，44岁，北京市房山区人）贷款，谎称贷款需转入王艳清账户，无人动用，六个月内由王艳清或“高永亮”还清本息，燕某某无需偿还贷款并可得到“返点”。后被害人燕某某通过深圳用友力合普惠信息服务有限公司、深圳前海大树金融服务有限公司、中银消费金融有限公司贷款，并分别将贷款所得人民币194000元、126100元、97000元转入被告人王艳清账户，王艳清将上述钱款用于赌博、偿还个人债务或消费。期间，王艳清以“返点”的名义返给被害人燕某某人民币13400元，并分别偿还上述贷款人民币49449.1元、36207.72元、27679.84元。二、2017年7、8月份，被告人王艳清虚构帮朋友“高永亮”冲业绩，诱骗被害人徐某（女，31岁，北京市房山区人）贷款，谎称贷款需转入王艳清账户，无人动用，六个月内由王艳清或“高永亮”还清本息，徐某无需偿还贷款并可得到“返点”。后被害人徐某通过恒诚科技发展（北京）有限公司、凡普互金有限公司、平安普惠投资咨询有限公司、广东鸿特普惠信息服务有限公司、深圳市小牛在线互联网信息咨询有限公司贷款，并分别将贷款所得人民币120000元、73000元、65960元、66000元、40000元转入被告人王艳清账户，王艳清将上述钱款用于赌博、偿还个人债务或消费。期间，王艳清以“返点”的名义返还被害人徐某人民币21793.54元，并分别偿还上述贷款人民币40269.42元、24292.74元、18941.62元、15806.07元、8760元。三、2017年7、8月份，被告人王艳清虚构帮朋友“高永亮”冲业绩，诱骗被害人房某（女，37岁，北京市房山区人）贷款，谎称贷款需转入王艳清账户，无人动用，六个月内由王艳清或“高永亮”还清本息，房某无需偿还贷款并可得到“返点”。后被害人房某通过深圳用友力合普惠信息服务有限公司、包商银行北京分行、廊坊银行股份有限公司、江苏银行股份有限公司贷款，并分别将贷款所得人民币194000元、299990元、159000元、200000元转入被告人王艳清账户，王艳清将上述钱款用于赌博、偿还个人债务或消费。期间，被告人王艳清以“返点”的名义返给被害人房某人民币49000元，并分别偿还上述贷款人民币55011.75元、34750元、32866.07元、40533.36元，王艳清还曾给房某人民币32500元用于偿还贷款。四、2017年8、9月份，被告人王艳清虚构帮朋友“高永亮”冲业绩，诱骗被害人孟某（男，33岁，北京市房山区人）贷款，谎称贷款需转入王艳清账户，无人动用，六个月内由王艳清或“高永亮”还清本息，孟某无需偿还贷款并可得到“返点”。后被害人孟某通过恒诚科技发展（北京）有限公司、凡普互金有限公司、和信电子商务有限公司、友众信业金融信息服务（上海）有限公司贷款，并分别将贷款所得人民币135840.24元、80000元、26000元、83000元转入被告人王艳清账户，王艳清将上述钱款用于赌博、偿还个人债务或消费。期间，被告人王艳清以“返点”的名义免除被害人孟某人民币30000元债务，并分别偿还上述贷款39051.14元、18803.91元、7620元、24437.93元。五、2017年11月，被告人王艳清虚构帮朋友“高永亮”冲业绩，诱骗被害人李某1（男，30岁，北京市房山区人）贷款，谎称贷款需转入王艳清账户，无人动用，六个月内由王艳清或“高永亮”还清本息，李某1无需偿还贷款并可得到“返点”。后被害人李某1通过深圳市赢众通金融信息服务有限责任公司、深圳市小赢普惠科技有限责任公司、深圳用友力合普惠信息服务有限公司、南京银行股份有限公司、平安银行股份有限公司北京分行贷款，并分别将贷款所得人民币200000元、100000元、280330元、250000元、240000元转入被告人王艳清账户，王艳清将上述钱款用于赌博、偿还个人债务或消费。期间，被告人王艳清以“返点”的名义返还被害人李某1人民币100000元，并分别偿还上述贷款人民币46789.16元（前两笔）、45164.13元、31591.89元、34879.45元。被告人王艳清于2018年6月7日到北京市公安局房山分局琉璃河派出所投案，并如实供述了上述事实。公诉机关就以上指控向本院提供了证人证言等证据材料，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人王艳清依法惩处。被告人王艳清对公诉机关指控的事实与罪名均无异议。辩护人的主要辩护意见是：1、对公诉机关指控的罪名无异议。2、被告人王艳清具有自首情节，认罪态度好，建议减轻处罚。经审理查明:一、2017年6月，被告人王艳清虚构帮朋友“高亮”冲业绩，诱骗被害人燕某某贷款，谎称贷款需转入王艳清的共管账户，无人动用，六个月内由王艳清或“高亮”还清本息，燕某某无需偿还贷款并可得到“返点”。后被害人燕某某通过深圳用友力合普惠信息服务有限公司、深圳前海大树金融服务有限公司、中银消费金融有限公司贷款，分别贷款人民币194000元、126100元、97000元，后上述款项中的193950元、126100元、95000元被分别转入被告人王艳清账户或被王艳清取现，后王艳清将上述钱款用于赌博、偿还个人债务或消费。案发前，王艳清以“返点”的名义返给被害人燕某某人民币13400元，并分别偿还上述贷款人民币48000余元、36000余元、27000余元。上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的被告人王艳清的供述，被害人燕某某的陈述，证人张某、刘某、曹某、王某1、王某2、柳某、李某2等人的证言，贷款及还款明细，借款及担保协议，银行交易明细清单，审计报告，搜查笔录等证据在案证实，足以认定。二、2017年7、8月份，被告人王艳清虚构帮朋友“高亮”冲业绩，诱骗被害人徐某贷款，谎称贷款需转入王艳清的共管账户，无人动用，六个月内由王艳清或“高亮”还清本息，徐某无需偿还贷款并可得到“返点”。后被害人徐某通过恒诚科技发展（北京）有限公司、凡普互金有限公司、平安普惠投资咨询有限公司、广东鸿特普惠信息服务有限公司、深圳市小牛在线互联网信息咨询有限公司贷款，分别贷款人民币120000元、73000元、65960元、66000元、40000元。后上述贷款被转入被告人王艳清的账户，王艳清将上述钱款用于赌博、偿还个人债务或消费。案发前，王艳清以“返点”的名义返还被害人徐某人民币21000余元，并分别偿还上述贷款人民币40000余元、23000余元、12000余元、12000余元、11000余元。上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的被告人王艳清的供述，被害人徐某的陈述，证人孙某、张某、贺某等人的证言，借款协议，还款明细表，银行交易明细清单，审计报告，微信聊天截图等证据在案证实，足以认定。三、2017年7、8月份，被告人王艳清虚构帮朋友“高永亮”冲业绩，诱骗被害人房某贷款，谎称贷款需转入王艳清的共管账户，无人动用，六个月内由王艳清或“高永亮”还清本息，房某无需偿还贷款并可得到“返点”。后被害人房某通过深圳用友力合普惠信息服务有限公司、包商银行北京分行、廊坊银行股份有限公司、江苏银行股份有限公司贷款，分别贷款人民币194000元、299990元、159000元、200000元。后上述贷款被转入被告人王艳清的账户，王艳清将上述钱款用于赌博、偿还个人债务或消费。案发前，被告人王艳清以“返点”的名义返给被害人房某人民币48000元，并分别偿还上述贷款人民币55000余元、42000余元、32000余元、64000余元。上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的被告人王艳清的供述，被害人房某的陈述，证人刘某等人的证言，还款明细，借款及担保协议，银行交易明细，审计报告，聊天记录等证据在案证实，足以认定。四、2017年8、9月份，被告人王艳清虚构帮朋友“高永亮”冲业绩，诱骗被害人孟某贷款，谎称贷款需转入王艳清的共管账户，无人动用，六个月内由王艳清或“高永亮”还清本息，孟某无需偿还贷款并可得到“返点”。后被害人孟某通过恒诚科技发展（北京）有限公司、凡普互金有限公司、和信电子商务有限公司、友众信业金融信息服务（上海）有限公司贷款，分别贷款人民币135840.24元、80000元、26000元、83000元。后上述贷款被转入被告人王艳清的账户，王艳清将上述钱款用于赌博、偿还个人债务或消费。案发前，被告人王艳清以“返点”的名义免除被害人孟某人民币30000元债务，并分别偿还上述贷款39000余元、18000余元、7000余元、24000余元。上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的被告人王艳清的供述，被害人孟某的陈述，证人刘某等人的证言，借款协议，还款表，银行交易明细，审计报告等证据在案证实，足以认定。五、2017年11月，被告人王艳清虚构帮朋友“高永亮”冲业绩，诱骗被害人李某1贷款，谎称贷款需转入王艳清的共管账户，无人动用，六个月内由王艳清或“高永亮”还清本息，李某1无需偿还贷款并可得到“返点”。后被害人李某1通过深圳市赢众通金融信息服务有限责任公司、深圳市小赢普惠科技有限责任公司、深圳用友力合普惠信息服务有限公司、南京银行股份有限公司、平安银行股份有限公司北京分行贷款，分别贷款人民币200000元、100000元、280330元、250000元、240000元。后上述贷款被转入被告人王艳清的账户，王艳清将上述钱款用于赌博、偿还个人债务或消费。案发前，被告人王艳清以“返点”的名义返还被害人李某1人民币100000元，并分别偿还上述贷款人民币57000余元（前两笔）、49000余元、39000余元、43000余元。被告人王艳清于2018年6月7日到北京市公安局房山分局琉璃河派出所投案，并如实供述了上述事实。上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的被告人王艳清的供述，被害人李某1的陈述，证人王某3、王某4等人的证言，借款合同，还款明细，银行交易明细，审计报告，报案记录，到案经过，户籍信息等证据在案证实，足以认定。本院认为，被告人王艳清虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。北京市房山区人民检察院指控被告人王艳清犯有诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人王艳清主动投案，且到案后如实供述其犯罪事实，系自首，依法可予以从轻处罚。对辩护人所提减轻处罚的辩护意见，缺乏法律依据，本院不予采纳。对其他相关辩护意见，本院予以采纳。根据被告人王艳清犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王艳清犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月7日起至2030年6月6日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）二、责令被告人王艳清退赔相应赃款，发还给各个被害人。（另附清单）三、随案移送的华为手机一部（MEID:A0000069604C9A）、银行卡五张（王艳清）依法予以没收；银行卡五张（燕某某二张、徐某一张、王某4二张），退回北京市房山区人民检察院依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  董 杰人民陪审员  王伯森人民陪审员  李芳玲二〇一九年十一月二十五日书 记 员  张琳琳