甘肃省临夏市人民法院刑事判决书（2019）甘2901刑初82号公诉机关甘肃省临夏市人民检察院。被告人刘子飞。无前科。辩护人马艾琳。甘肃省临夏市人民检察院以临市检公诉刑诉[2019]8号起诉书指控被告人刘子飞犯诈骗罪，于2019年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，甘肃省临夏市人民检察院指派检察员马秀丽出庭支持公诉，被告人刘子飞及其辩护人马艾琳到庭参加诉讼，本案现已审理终结。甘肃省临夏市人民检察院指控：2016年4月，被告人刘子飞以在成都买房急需用钱为幌子，先后骗取被害人高某某7.9万元，被骗钱款被刘子飞用于偿还其他债务并用于日常开销。同年5月，被告人刘子飞以女儿结婚急需用钱为幌子，透支被害人李某某信用卡里的1.12万元。被骗钱款被刘子飞用于偿还其他债务并用于日常开销。2018年1月19日，被告人刘子飞以在成都市买房急需用钱为由，骗取被害人苟某某的钱款5.5万元。被骗钱款被刘子飞用于偿还其他债务并用于日常开销。同年2月4日，被告人刘子飞以在成都买房急需用钱、帮自己垫还信用卡为由，先后骗取被害人吴某某的钱款10万元，被骗钱款被刘子飞用于偿还其他债务并用于日常开销。同年2月28日，被告人刘子飞以偿还高额债务，在明知无偿还能力的情况下，让张某某帮自己垫付信用卡，先后骗取被害人张某某钱款8.5万元。被骗钱款被刘子飞用于偿还其他债务并用于日常开销。同年9月22日，被告人刘子飞以妻子办理出院手续急需用钱为幌子，骗取被害人何某某钱款1万元。被骗钱款被刘子飞用于偿还其他债务并用于日常开销。被告人刘子飞的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，并建议对被告人在有期徒刑五年以上八年以下有期徒刑幅度内判处。被告人刘子飞对指控的罪名无异议，但对指控的事实有异议（一）其有正式工作，有还款能力，且其在偿还利息，没有非法占有的目的；（二）张某某8.5万元是其丈夫刘某某在2018年2月左右欠其的钱，不属于借款；其辩护人认为（一）第一起案件不应以诈骗罪定罪处罚，从高某某与刘子飞签订的借条（三份），分别为2014年3月3日、2015年3月3日、2017年7月9日，可知最初借款时间为2014年3月3日，并非起诉书指控及高某某供述的2016年；实际借款金额为10万元与最后一次2017年书写的借条中的借款金额10.4万元不符；而高某某却在笔录中陈述，借款金额为10万元，每月偿还3500元的方式还款，还了半年2.1万元，所以其本金尚欠7.9万元。其所陈述与借条内容不符，高某某刻意隐瞒了利息的约定及支付情况。根据被告人刘子飞的供述，其于2014年3月就向高某某借款10万元，并书写一份借条，约定每月支付利息0.2万元，每半年付一次。该份借条于2017年7月9日在书写一份新的借条时已注明此款已还清。且本金变为10.4万元，可见，在2017年7月9日前被告人一直偿还着利息，多出的0.4万元也是尚未付清的利息而已。据被告人供述其已支付利息7万元余元。综上，被告人刘子飞一直在偿还利息，而无非法占有的主观目的,且被告人是只是隐瞒了借钱的用途，应认定为民事行为，并非刑事诈骗行为；（二）第四起案件中被告人也一直都在支付利息，应认定为民事纠纷，且实际数额与被害人吴某某陈述的不符，借条书写实际拿到手为5.8万元。被害人吴某某当庭所提交的证据无法证明其信用卡内的钱是由被告人刘子飞刷取。（三）被告人具有自首情节，可从轻或减轻处罚；（四）被告人无前科、系初犯、偶犯，社会危害性小，可酌情从轻处罚。经审理查明：1.2016年4月，被告人刘子飞以在成都买房急需用钱为幌子，先后骗取被害人高某某7.9万元，被骗钱款被刘子飞用于偿还其他债务并用于日常开销。2.同年5月，被告人刘子飞以女儿结婚急需用钱为幌子，透支被害人李某某信用卡里的1.12万元，被骗钱款被刘子飞用于偿还其他债务并用于日常开销。3.2018年1月19日，被告人刘子飞以在成都市买房急需用钱为由，骗取被害人苟某某的钱款5.5万元。被骗钱款被刘子飞用于偿还其他债务并用于日常开销。4.同年2月4日，被告人刘子飞以在成都买房急需用钱、帮自己垫还信用卡欠款为由，先后骗取被害人吴某某的钱款5.8万元，被骗钱款被刘子飞用于偿还其他债务并用于日常开销。5.同年2月28日，被告人刘子飞以偿还高额债务，在明知无偿还能力的情况下，让张某某帮自己垫付信用卡欠款，先后骗取被害人张某某钱款8.5万元。被骗钱款被刘子飞用于偿还其他债务并用于日常开销。6.同年9月22日，被告人刘子飞以妻子办理出院手续急需用钱为幌子，骗取被害人何某某钱款1万元。被骗钱款被刘子飞用于偿还其他债务并用于日常开销。综上，被告人刘子飞作案六起，诈骗数额29.82万元。上述事实有如下证据在案佐证：（一）书证：1.借条一：借款人刘子飞于2014年3月3日借到高某某人民币壹拾万元整（100000），月息合计贰仟元整（2000）半年付息一次，共付息壹万贰仟元（12000），借款自2014年3月3日起。同时备注此借款已经还清，高某某，2017.7.9。借条二：借款人刘子飞于2015年3月3日借到高某某人民币壹拾万元整（100000），月息合计贰仟元整（2000），半年付息一次，共付息壹万贰仟元（12000），借款自2015年3月3日起。借条三：借款人刘子飞于2017年7月9日借到高某某人民币104000元，大写壹拾万肆仟元，还款方式为每月还款3500元，大写叁仟伍佰元，自2017年8月3日开始还第一笔款。直到还清借款为至。借条四，证实被告人刘子飞于2017年3月15日从被害人吴某某借到6万元，期限自2017年3月14日至2017年9月14日，到期借款本息6.54万元，并已预支利息0.2万元。2.抓获经过，证实被告人刘子飞于2018年9月20日被口头传唤至重庆市公安局两江新区分局火车站派出所接受调查询问后带至临夏市公安局。3.何某某提交的邮政银行根据账号查历史活期明细复印件一份,证实在2017年9月22日账号×××向账户名刘子飞，账号×××汇入人民币一万元。4.张某某提交的建行银行卡（5316930004934283密码218498金额8.5万，刘子飞）复印件一张；建设银行临夏光华路支行出具的流水信息清单一张，证实在2018年3月1日被害人张某某用工商银行卡×××向被告人刘子飞信用卡5316930004934283跨行汇入85000元；后该信用卡于2018年3月4日通过拨打建行信用卡客服电话办理挂失。5.中国邮政集团公司临夏州分公司便函笺证明，证实我单位原合同用工刘子飞身份号码×××因个人原因于2018年2月26日提出辞职申请，于2月27日解除劳动合同，其在职期间月均实发工资收入为4500元。6.结婚照复印件，证实被害人张某某与刘某某系夫妻关系。7.户籍证明，证实被告人刘子飞系成年人，具备刑事责任年龄。（二）被害人陈述1.被害人高某某的陈述：2016年4月份刘子飞对我们说，他的女儿因在重庆买房需要交余款，向我借10万元钱，并承诺一年给我4000元的利息，还说公积金下来能提前把钱还我，随后在临夏市××苑当面给了刘子飞10万元现金，后他没有按预定的时间还钱，我就到他家里询问情况，他说每月还我3500元，直到还清为止，并给我写了一个借条，之后的每个月刘子飞按时给我还钱，六个月一共还了2.1万元。再之后他的电话已经关机，他也从单位上辞职了，所以我来报案。2.被害人李某某的陈述：我单位职工刘子飞说他女儿要结婚了，需要借用点现金，由于我身上没有现金就将额度为1万元的浦发信用卡借给了他，由于是同事我也将密码给了他。后2018年3月15日我收到刘子飞寄来的快递，快递里是我借用给刘子飞的信用卡，发现被刷了11000元，我给他打电话他也不接，随后听得同事们说刘子飞用各种理由骗或借了他们的钱，并且他已经辞职了，我意识到被骗，就来报案了。3.被害人苟某某的陈述：我同事刘子飞对我说他重庆买房子需要交首付，问我有没有闲置的信用卡，他说他承担手续费，把现金提出来。后我把一张额度为5.5万元的信用卡（卡内2万元已被我用掉）和一张额度为2万元的信用卡及密码当面交给了他。后他把5万元套现出来，又在信用卡上刷掉了5000元，我给他打电话他也不接，我向别的同事打听，才知道他已经辞职一周了，很多陌生人来单位找他，我感觉自己被骗了就来报案。4.被害人吴某某的陈述：他先后一共借了我10万元。2017年3月14日刘子飞给我打电话说，给他帮忙借6万元钱，说是在重庆给女儿买房子，我说我没有，他说让我帮忙借别人的，利息他付，于是我就从别人手中借了6万元，利息一分五利，期限自2017年3月14日至2017年9月14日，为半年。到期后他说他本金还不上，让我自己想办法还上，利息一共伍千肆百元（借6万时先预先扣了贰仟元）给清了，我用现金2万元和4万的邮政信用卡还清了（刘子飞联系的别人的POS机刷的），手续费他给了。之后每次信用卡还款日都是他想办法把信用卡上的4万元还上了，第二天又刷出来，如此反复到2018年12月。因为我的那个邮政信用卡还剩一万的额度，他给我说他朋友想用一下，利息一个月500元，我说你能保证按时还款就成，于是我就把那一万元刷出来借给了他，借了2个月。后他说他的朋友在兴业银行上班，有任务，让我办张兴业银行的信用卡，后我跟他一起去办理了。2019年2月21日兴业银行信用卡到了，他打来电话说再借三万元还一下信用卡，就一晚上，明天还你，我就在他带来的POS机上刷了3万给他。到第二天我给他打电话时他已经关机了，我打单位一问，才知道他已经辞职了。5.被害人张某某的陈述：我的朋友刘子飞来找我，说他的信用卡还款日期到了，需要8.5万元，为了让我放心，他把他的信用卡和密码都给了我，让我帮忙还款后，过几天让我自己去掉借给他的钱，我答应后在2018年2月28日22时许，通过手机转账，将工商银行卡号×××上8.5万元转给刘子飞的建设银行信用卡5316930004934283上。到了3月2日我给他打电话想告诉他把借给他的8.5万元取走时，他的电话打不通，然后我拿着他给我的卡去银行取钱，但是取不上钱，去单位找他，说他已经辞职了，我意识到被骗就来报案了。6.被害人何某某的陈述：我单位同事刘子飞向我借钱，说他媳妇生病住院需要钱，让我给他借1万元，因为是同事，我比较相信，就在临夏市大什字邮政银行向刘子飞卡上转了1万元。但是过了很长一段时间联系不到他，后打听发现他在撒谎，他媳妇根本没有病，也没有住院，我意识到上当就来报案。（三）证人证言1.证人刘某某的证言:我和刘子飞是同事关系，2月28日刘子飞找我帮忙给他的信用卡还款，我就用我的妻子张某某的信用卡给他转了85000元，当时他将他的信用卡及密码都给了我，让我在还款后自己第二天再把钱从信用卡里取出来，可是第二天那张卡就被他挂失了，后我发现被骗了，就让妻子张某某报案了，因为这转账的账号是妻子张某某的。（四）辨认笔录及照片，证实被告人刘子飞就是指控实施诈骗的行为人。（五）被告人的供述与辩解2014年的时候，我向我的朋友高某某夫妇借款，并答应给他们一定的利息，高某某给我借了10万元钱。由于我债务缠身，我将这钱用于赌博和还账，但是我每月会给高某某偿还这10万元所产生的利息1500元，我每半年给他偿还利息一次，一直偿还到2015年底，2016年一年我未按时偿还利息，高某某向我催10万元本金，后在2017年8月我从吴某某处借款偿还了高某某的3万元。在2017年8月份左右，我欠高某某本金10.4万元的本金，后我每月偿还3500元，偿还了6个月，共计2.1万元，剩余的本金8.3万元一直没有偿还；大概在去年的时候，我因为信用卡还款期限到期、高利贷被人催债，就说自己因为购买房屋欠了债、资金周转困难向吴某某借款6万元，当时吴某某一次性扣除了2000元的利息，拿到手的钱其实是5.8万元，我一直按时给他还利息，但是本金一直没有还；2018年我给苟申君说我的信用卡还款期限到期了，向他借钱，并答应他等我的钱还上后，再从我的信用卡把钱取出来还到他的信用卡里，他相信了我，从他的卡上刷了5.5万元用于还账，后我把他的信用卡寄给他并给他发短信说让他自己把钱还了，我以后会把钱还清；2018年我以妻子住院看病需要钱为由向康廷华的丈夫何某某借钱1万元，没有还；同年以偿还信用卡为由借用了李某某的信用卡取了1.1万元，后将信用卡邮寄给他，并告诉他我以后慢慢还钱。上述证据，经庭审举证、质证，证据间相互关联，相互印证，具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人刘子飞无视国法，以非法占有为目的,在无偿还能力的情况下，多次虚构事实，以借款的形式,骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持；对被告人在有期徒刑五年以上八年以下幅度内判处的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人的辩护人提出（一）指控的第一起、第四起中被告人不具有非法占有的目的，不属于诈骗的辩护意见不成立，本院不予支持；第四起事实中实际数额与被害人吴某某陈述的不符，借条书写实际拿到手的钱为5.8万元，且被害人吴某某当庭所提交的证据亦无法证明其信用卡内被刷掉的钱是由被告人刘子飞刷取的辩护意见成立，本院予以支持。被告人案发后主动投案，如实供述罪行，其行为构成自首的辩护意见成立，本院予以采纳；据此，根据被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度及认罪态度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下：被告人刘子飞犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月21日至2024年3月20日止。）二、责令被告人刘子飞向各被害人退赔所骗财物。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临夏回族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 杨永平审 判 员 舍伟真人民陪审员 何 婵 二〇一九年十一月二十八日书 记 员 胡顺顺