上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4194号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人王某，男，1984年11月2日生，汉族，户籍地上海市杨浦区。辩护人吴益民，上海日盈律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕2791号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员吴某某出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人吴益民到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年12月，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融公司”)注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2014年6月至2016年4月，被告人王某在先后担任善林金融上海城市经理、副总裁期间，负责上海地区营业部扩张及业务管理工作。经司法审计，被告人王某任职期间善林金融公司累计吸收公众资金人民币1,479,240,000元。针对上述指控，公诉人当庭讯问了被告人王某，并宣读和出示了营业执照、档案机读材料等书证、同案关系人供述、证人证言，司法鉴定意见书、案发经过等证据。公诉机关认为，被告人王某作为善林金融公司的主管人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪(单位)追究其刑事责任。被告人王某系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人王某退缴部分违法所得，可以酌情从轻处罚。提请依法审判。被告人王某及其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名均无异议。其辩护人同时提出被告人王某系自首，又系初犯。其在本案案发前已从善林金融离职，在其任职期间未兑付金额为0元，社会危害性较小。被告人愿意退赔全部违法所得。建议法庭对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，善林金融公司于2013年12月注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1,100余家理财门店，在未经金融监管部门批准的情况下，通过招聘业务团队，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。被告人王某于2014年6月至2016年4月，先后担任善林金融上海城市经理、副总裁。其间，被告人王某负责善林金融上海地区营业部扩张及业务管理工作。经司法审计，被告人王某任职期间善林金融公司累计吸收公众资金人民币1,479,240,000元，并以领取工资、提成、奖金等方式非法获利人民币180万余元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周伯云(另案处理)主动投案，并如实交代了单位犯罪事实。2019年5月7日，被告人王某被公安机关抓获到案，到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人王某通过家属退缴了人民币835,001元，后又在庭审期间退缴了人民币1,000,000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证属实的证据证实，本院予以确认：1.公安机关出具的同案关系人周伯云、高越强、田景升、仝蕾蕾、徐霞等人的供述及有关营业执照、档案机读材料，上海市工商行政管理检查总队行政处罚决定书、上海市工商行政管理局检查总队延期(分期)缴纳罚款、没收款批准书、行政处罚听证告知书、现场笔录、及相关证人证言材料、宣传材料、业务员话术等书证，证实善林金融公司及其下设机构的组织架构、职能分工、非法集资的形式、具体业务模式及无向社会公众募集资金的资质。2.同案关系人周伯云、田景升、高越强等人的供述，证实被告人王某在担任善林金融公司职务及业务管理的事实。3.上海公信会计师事务所有限公司出具的关于善林(上海)金融信息服务有限公司相关人员非法吸收公众存款案涉案金额的司法鉴定意见书，证实被告人王某的非法吸收公众存款的金额、未兑付金额及违法所得金额等情况。4.公安机关出具的同案关系人周伯云及被告人王某案发及抓获经过等，证实同案关系人周伯云及被告人王某的到案情况。5.上海市公安局浦东分局出具的扣押决定书、扣押物品清单、转账凭证等，证实被告人王某的退赃情况。6.上海市公安局浦东分局调取的全国常住人口信息，证实被告人王某的基本身份情况。7.被告人王某的供述，证实被告人王某对上述犯罪事实均供认不讳。本院认为，被告人王某作为善林金融公司的主管人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成(单位)非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人王某具有自首情节，依法减轻处罚；被告人王某在案发后退赔了其个人全部违法所得，减轻了集资参与人的损失，对被告人王某酌情从轻处罚。辩护人提出要求对被告人从轻、减轻处罚并适用缓刑的辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币六万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、未归还的投资款应予追缴或责令退赔后，按照比例发还各投资参与人。被告人王某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  于 淼人民陪审员  陈丽丽人民陪审员  傅德祥二〇一九年十一月二十九日书 记 员  秦慧娴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。