河北省邯郸市邯山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0402刑初373号 公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。 被告人张某甲，男，1973年10月3日出生于河北省邯郸市峰峰矿区，汉族，初中文化，无业，现住河北省邯郸市峰峰矿区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月31日被刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于邯郸市第二看守所。 辩护人毛志江，河北天汉律师事务所律师。 河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检一部刑诉（2019）126号起诉书指控被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员吴靖出庭支持公诉，被告人张某甲及其辩护人毛志江均到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邯郸市邯山区人民检察院起诉指控：被告人张某甲伙同柏某甲（已判决）于2013年3月至2014年7月间，在邯郸市邯山区，以担保单位为武安市德佳家宾馆法人赵某（已判决）建设武安市红山寺养老公寓为名，采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并从中获取存款协议金额中的“好处费”。案发后353人到公安机关报案，被告人张某甲伙同柏某甲为武安市红山寺养老公寓项目吸纳实缴金额共计31861880元，返还利息504900元，现仍涉及未返还金额共计31356980元。其中被告人张某甲涉及110人的存款金额11609850元，返还利息442400元，涉及未返还金额11167450元。 公诉机关提交了被告人供述、证人证言、审计报告、辨认笔录、相关书证、同案犯判决书等证据，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人张某甲定罪处罚。并提出被告人张某甲在共同犯罪中起帮助、辅助作用,建议判处被告人张某甲三年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人张某甲对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议，主要辩称其当时与柏某甲搞对象，只是帮忙，没有获利及开工资，其当时也存钱了。 辩护人提出的主要辩护意见是：被告人张某甲在该起案件中不是直接负责人，不知道相关行为被法律禁止，不具有非法吸收公众存款的主观故意；现有证据不足以证明张某甲接受过公众存款，以被害人提到被告人名字数量认定涉案金额有误；被告人张某甲应认定为从犯，其行为属犯罪中止且系初犯，认罪态度较好。 经审理查明，被告人张某甲伙同柏某甲（已判决）于2013年3月至2014年7月间，在邯郸市邯山区，以担保单位为武安市德佳家宾馆法人赵某（已判决）建设武安市红山寺养老公寓为名，采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并从中获取存款协议金额中的“好处费”。案发后353人到公安机关报案，被告人张某甲伙同柏某甲为武安市红山寺养老公寓项目吸纳实缴金额共计31861880元，返还利息504900元，现仍涉及未返还金额共计31356980元。其中被告人张某甲涉及110人，存款金额11609850元，返还利息442400元，涉及未返还金额11167450元。 认定上述事实的证据有： 1、同案柏某甲供述,2013年4月份开始从事红山寺非法集资，钱都转给老总赵某了。2012年底朋友王某甲跟其说武安红山寺有一个项目挺好，赵某跟他父亲赵某一起弄的，赵某跟其谈好后在城市新秀12楼给其租了办公室集资。其吸公众存款支付月息五分，时间为三个月，存钱时先把利息给了存款人，三个月后再把本钱还给人家。赵某给其月息五分，其集资七八千万元，收钱的手续都交给赵某了。从投资额中按投资额的1-2%提成，其非法集资一年中提出大约200多万元的好处费，好处费投到武安红山寺100多万元，投到大名县陶瓷纤维厂一二百万元，武安的黄山镇野牛场投资了118万元，邯郸尚壁搅拌站16万元。其是城市新秀这个点的负责人，张某甲是司机，张某甲没有好处费，他只是帮忙。 2、同案犯赵某供述，其和王某甲2012年夏天认识后，其给王某甲说在红山寺投资了500万，现在没钱了，问他能帮帮其不，过了一个月王某甲带柏某甲到红山寺考察了一下。后王某甲在邯郸市樱花会馆附近设了一个点，开始帮其集资，过了一个多月柏某甲单独找到其，说她想自己设个点。柏某甲到邯郸在光明大街城市新秀小区12楼08室租了房子帮其集资，还有一个男子叫张某甲，他们俩是这个点的负责人，其只负责这个点的租房费、水电费和办公费。柏某甲和张某甲是从2013年4、5月份开始给其集资的，集资方式是柏某甲提出来的，以三个月为期限，利息是5分，交钱时利息直接扣除。柏某甲共给其集资1.9亿多（合同上显示是1.9亿多），从这1.9亿多里付给老百姓利息15%，给柏某甲好处费16%-20%（大约是3000多万），柏某甲再扣除房租费、水电费和办公费等，剩下的钱柏某甲都通过网银转到其的账户里了，具体数额记不清了。收据和收据封面都是柏某甲写的，里面的每张收据上面有老百姓的签名，没有柏某甲的签名。在收据封面上写着投资金额、需支付的利息、市场费金额（其和柏某甲约定好的好处费）、房费、水电费、办公费。到2014年4月份柏某甲就跑了，张某甲没有给其转过账。 3、被告人张某甲供述，以前柏某甲在保险公司上班，其上保险时认识了柏某甲。离婚后跟柏某甲处对象，所以没事就去找柏某甲。后来听柏某甲说在光明路城市新秀12楼开一个融资点，是给武安市建设红山寺融资的。因为当时其也是在做办公耗材生意，也比较自由，在没事的时候就去那里找柏某甲。柏某甲在那里当经理，正好当时其有一辆小轿车，柏某甲就叫其开车拉着客户去武安红山寺看老年养老公寓，去的多了，就跟那个老总叫赵某认识了，每次拉客户去都是赵某接待的我们，去了主要带客户看看红山寺养老公寓建设情况。别的其也不管什么，因为是想跟柏某甲处对象，所以就听柏某甲的，叫去就去了。柏某甲没有给其开工资和提成，有时候帮柏某甲收过钱，但是都交给柏某甲或会计那里了。柏某甲没有用其的银行卡周转过资金。柏某甲具体怎么宣传的其也不懂，就是柏某甲叫其拉客户去武安红山寺看项目的时候，都是赵某给客户介绍情况，其在车里等着，看完再把客户拉回邯郸。有时候在光明路城市新秀12楼找柏某甲的时候，帮柏某甲接待过客户；被告人张某甲当庭供述，有时客户过来了解这个项目，其就在办公室给他们端茶倒水，也宣传过这个项目，因为其也存进去钱了，当时其也觉得这个项目挺好的。 4、集资人胡某甲证，其在公交车上听说城市新秀小区能存钱，2014年2月15日其到城市新秀12层1208室存钱，听说是建设红山寺老年公寓用的，当时是柏某甲和张某甲接待的其，他们自称是红山寺老年公寓驻邯郸办事处的经理，说红山寺老年公寓是国家扶持的项目，还有武安市德佳家宾馆的担保，让其放心的投资，柏某甲让其看了一些行政批文的复印件，担保公司武安市德佳家宾馆的营业执照、税务登记等。其当天投了5万元，实际上交款4.25万元现金，柏某甲和其签订的协议收据，收据协议金额是5万元（提前支付其3个月的利息）。2014年2月28日，其又到城市新秀12层1208室存了20万，实际交了17万，柏某甲和其签订的协议收据，收据协议金额是20万元现金。其实际上交了21.25万元现金，柏某甲给其开具了25万元的收据，没有支付过其本金和利息，实际损失21.25万元。附胡某甲身份证复印件、借款合同书（胡某甲签字、赵某手章、武安市德佳家宾馆印章）、红山寺老年公寓借款专用收据、借款专用收据（借款方赵某，担保方武安市德佳家宾馆）等。 5、集资人李某4证，2014年3月3号，朋友郎某4带其去陵园路和光明路交叉口南侧城市新秀大厦1208室投资，说柏某甲是她的老乡，是张某甲接待其，说红山寺老年公寓是国家扶持的项目，后直接就在ＰＯＳＳ机上刷了3.75万元，张某甲和其签订的协议收据，协议收据上的金额是5万元（提前支付其3个月的利息）。红山寺老年公寓投资期限3个月，月利率是5分，提前支付3个月利息，其实际交了3.75万元，实际损失3.75万元。附李某4身份证复印件、借款合同书（胡某甲签字、赵某手章、武安市德佳家宾馆印章）、红山寺老年公寓借款专用收据（借款方赵某，担保方武安市德佳家宾馆）、转账交易凭条等。 6、集资人陈某4证，其是听邻居王某4总说她在武安红山寺老年公寓投资，利息高，挣到钱了。受她诱惑，2014年2月5日，王某4带其去了一厂城市新秀大厦1208室，柏某甲接待的其，介绍了养猪厂、老年公寓等四个项目，说老年公寓是政府扶持，其觉得老年公寓是未来发展的方向，就决定投老年公寓了，在2月8日，张某甲让其在柏某甲屋里的POS机上刷卡，刷了7.9万元，收据协议上的金额是10万元（提前支付其3个月的利息），现在手里的协议收据到期了，红山寺老年公寓办事处无法给我兑现。 7、集资人高某4证，其听邻居王某5说她投资了武安红山寺养老公寓，给的利息高，三个月就给利息，说是个养老公寓的项目。2014年2月18日，王某5带其一起去了城市新秀12层，柏某甲说给其8个点，给其他人都是5个点，叫其不要给别人说，那天还给其姐（高某6）、两个妹妹（常某6）、（高某7）办理了投资手续，其在柏某甲屋里的POSS机上刷的卡，一共刷了12.32万元，柏某甲屋里的一个小姑娘给了其一份收据协议合同。现在手里的协议收据到期了，红山寺老年公寓办事处无法给我兑现。办事处的负责人是张某甲和柏某甲。 8、集资人郭某4证，其是遇到以前邻居家的一个保姆，她说在光明路和陵园路交叉口南侧城市有武安红山寺老年公寓投资，给的利息高，就放三个月。2014年4月26日，其去城市新秀大厦1208，柏某甲接待的其，说放着挺保险，张某甲介绍说了红山寺的规划图，说是国家扶持的项目，盖好后国家给补贴，投资可以优先居住，组织其去武安参观过，去转了一圈就回来了，然后其给了柏某甲现金0.85万元，给其的收据协议是1万元。现在手里的协议收据到期了，红山寺老年公寓办事处无法兑现，就报案了。 9、集资人贾某4、黄某4、张某6等人证实的投资情节与郭某4、李某4、陈某4证实的情节基本一致，主要证明投资时间、投资方式、投资数额及返利情况、损失情况，并附集资参与人身份证复印件、借款合同书（赵某手章、武安市德佳家宾馆印章）、红山寺老年公寓借款专用收据（借款方赵某，担保方武安市德佳家宾馆）、转账交易凭条等。 10、证人李某证实，2013年4月10日其把邯郸市城市新秀1208号房产租给了柏某甲，月租1650元。附李某辨认柏某甲、张某甲笔录。 11、河北天昊会计师事务所专项审计报告及补充报告及公安机关情况说明显示，被告人张某甲涉及110人，存款金额11609850元，返还利息442400元，涉及未返还金额11167450元。 另有集资明细表、银行流水明细、辨认笔录、抓获证明、相关书证、同案犯判决书、被告人张某甲户籍证明及社会调查等证据在案佐证。 上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。 本院认为，被告人张某甲违反国家金融管理法律规定，伙同他人以投资武安市红山寺老年公寓，承诺在一定期限内返本付息、高额回报为诱饵，向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案中，各集资人证言可以证实被告人张某甲有宣传、介绍、帮助办理业务并运送集资人参观项目的行为，其行为为柏某甲能够完成非法吸收公众存款犯罪提供了帮助，被告人张某甲也不能确信众多集资群众的巨额集资款是否可以得到返还，实际上也造成了至今没有返还的后果，故其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，辩护人辩称被告人的行为不构成犯罪的理由不能成立，本院不予采纳；辩护人提出被告人的行为属犯罪中止的意见与事实不符，不予采纳；被告人张某甲在共同犯罪中起次要作用，属从犯，且现有证据亦未证实其在犯罪过程中获利，依法应对其从轻、减轻处罚。辩护人提出张某甲系从犯、初犯、认罪态度较好的意见，与事实相符，本院予以采纳；根据被告人张某甲犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月31日起至2020年7月30日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  马永青 人民陪审员  周 菁 人民陪审员  贾士杰 二〇一九年十一月十六日 书 记 员  黄晓庆 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。