吉林省桦甸市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0282刑初195号 公诉机关吉林省桦甸市人民检察院。 被告人张某，男，汉族，吉林省桦甸市人，小学文化，无职业，住桦甸市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月4日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现羁押于桦甸市看守所。 指定辩护人赵某，桦甸市法律援助中心律师。 吉林省桦甸市人民检察院以桦检刑诉〔2019〕193号起诉书指控被告人张某犯诈骗罪，于2019年5月13日向本院提起公诉。本院于2019年8月5日召开了庭前会议。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。桦甸市人民检察院指派检察员邱某出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人赵某均到庭参加诉讼。现已审理终结。桦甸市人民检察院于2019年7月19日建议本案延期审理一次。 吉林省桦甸市人民检察院指控： 2018年4月至9月期间，被告人张某虚构其或其朋友在网络贷款平台做刷单业务员的身份，通过YY、QQ、微信、电话等电信网络平台，虚构网上贷款、花呗付款后可撤销并赚取提成的刷单业务为由，欺骗被害人贷款后将钱款交付给其，并在被害人提出撤单要求后，虚构客服身份拖延、欺骗被害人继续网上贷款等形式实施电信网络诈骗活动。具体犯罪事实如下： 1、2018年4月份期间，被告人张某通过侯某以网上贷款刷单赚钱为由，骗取被害人刘某人民币11000元。被告人张某在被害人刘某要求依约撤单时以需要找人疏通为由，骗取刘某人民币1500元。 2、2018年4月份至6月份期间，被告人张某以网上贷款、花呗付款刷单赚钱为由，骗取被害人迟某钱款，在迟某要求撤单时,又以虚构的客服身份欺骗迟某继续网上贷款，共计骗取迟某人民币15100元。2018年5月8日，被告人张某在被害人迟某要求依约撤单时，以凑钱撤单为由，骗取迟某人民币300元。被害人迟某自行偿还贷款本金及利息共计人民币16629.97元。 3、2018年6月份期间，被告人张某以网上贷款刷单赚钱为由，骗取被害人连某人民币6000元。 4、2018年8月份期间，被告人张某以网上贷款刷单赚钱为由，骗取被害人彭某钱款，在彭某要求撤单时，又以虚构的客服身份骗取彭某继续网上贷款，共计骗取彭某人民币11627元。期间，被告人张某以部分刷单不符合撤销条件为由，骗取被害人彭某人民币5980元。 5、2018年9月份期间，被告人张某以帮忙办理网上贷款刷单赚钱为由，骗取被害人董某人民币46977元。被害人董某因欠款到期无力偿还全额，自行偿还部分贷款本金及利息共计人民币15854.64元。 综上，被告人张某骗取5名被害人贷款钱、疏通费等合计人民币98484元。 公诉机关为证明其指控的犯罪事实，提供了被告人张某供述，被害人刘某、迟某、连某、彭某、董某陈述，证人侯某证言，辨认笔录，扣押清单、聊天记录、通话记录、贷款及转账记录、还款记录、银行卡交易明细清单、案件提起及抓获经过、户籍信息等证据。并认为，被告人张某之行为已构成诈骗罪，其如实供述部分犯罪事实，可依法从轻处罚。 被告人张某对公诉机关指控的骗取被害人刘某、迟某、连某、彭某钱款的犯罪事实无异议，对公诉机关指控其骗取被害人董某46977元钱款的犯罪事实提出异议，辩解称其确实让董某在网上贷过47000元左右的款项，但是其收取董某46977元贷款后已将此款充值到其YY账号，在给其YY账号充值前，其就将YY账号给了董某，YY账号由董某使用，其不构成诈骗罪。 辩护人赵某认为，被告人张某如实供述部分犯罪事实，可依法从轻处罚。 本院经审理查明： 2018年4月至9月期间，被告人张某虚构自己系网络贷款平台的刷单业务员身份，通过YY、QQ、微信、电话等电信网络平台向被害人做虚假宣传，谎称被害人通过贷款软件进行网上贷款后，将款项转给其，不需要被害人自己还款，承诺贷款可撤销，并给予被害人好处费，在被害人提出撤单要求时，以虚构的客服身份继续欺骗被害人网上贷款的方式，共计骗取被害人刘某、迟某、连某、彭某、董某人民币89789元。另查明，被告人张某又以撤单需要费用为由骗取被害人刘某、迟某、彭某人民币7780元。综上，被告人张某骗取被害人刘某、迟某、连某、彭某、董某钱款总计人民币97569元。具体犯罪事实如下： 第一部分事实 1、2018年4月份期间，被告人张某通过侯某联系，以帮忙贷款不用还款且给予好处费的名义，骗取被害人刘某人民币11000元。被告人张某在被害人刘某要求依约撤单时以需要找人疏通为由，骗取被害人刘某人民币1500元。被告人张某骗取被害人刘某钱款共计人民币12500元。 2、2018年4月份至6月份期间，被告人张某以帮忙办理网上贷款、花呗付款刷单赚钱的名义，欺骗被害人迟某申请贷款后，将款项转给其，在被害人迟某要求撤单时，又以虚构的客服身份继续欺骗迟某网上贷款的方式，骗取迟某共计人民币15100元。期间，被告人张某转给被害人迟某415元好处费。在被害人迟某要求依约撤单时，以凑钱撤单为由，骗取被害人迟某人民币300元。被害人迟某自行偿还贷款本金及利息共计人民币16629.97元。被告人张某骗取被害人迟某钱款总计人民币14985元。 3、2018年6月份期间，被告人张某以网上贷款刷单可以赚提成的名义，骗取被害人连某钱款人民币6000元。 4、2018年8月份期间，被告人张某以网上贷款刷单赚钱的名义，骗取被害人彭某钱款，在被害人彭某要求撤单时，又以虚构的客服身份继续欺骗彭某网上贷款的方式，骗取被害人彭某共计人民币11627元。后又以部分贷款刷单不符合撤销条件为由，骗取被害人彭某人民币5980元。被告人张某骗取被害人彭某钱款总计人民币17607元。 上述事实，被告人张某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人刘某、迟某、连某、彭某陈述，证人侯某证言，微信、QQ聊天记录、支付宝、微信转账交易记录，还款记录，银行流水等证据证实，足以认定。 第二部分事实 2018年9月份期间，被告人张某以办理网上贷款可以赚钱的名义，骗取被害人董某人民币46977元，期间，被告人张某转给董某500元好处费。贷款到期后，被害人董某自行偿还部分本金及利息共计人民币15854.64元。被告人张某骗取被害人董某钱款人民币46477元。 被告人张某于2018年9月4日被公安机关抓获。 案发后，公安机关依法扣押被告人张某个人所有的用于犯罪的电脑主机一台、电脑显示器一台、手机二部，已移送至本院。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1、案件提起及抓获经过，证实被告人张某于2018年9月4日被抓获。 2、户籍证明，证实被告人张某具有完全刑事责任能力。 3、扣押清单，证实案发后，公安机关扣押了被告人张某个人所有的用于犯罪的电脑主机一台、电脑显示器一台、手机二部。 4、通话记录、微信聊天记录、微信转账记录、还款记录，证实被害人董某通过百度有钱花APP贷款47000元，扣除手续费后通过微信分五次转账给被告人张某46977元，被告人张某转给董某500元。被害人董某自行偿还贷款本金及利息共计人民币15854.64元。 5、账单、工作说明，证实被告人张某收取被害人董某46977元钱款后，将其中的21000元充值到其YY账号（XXXXXX），剩余钱款已转给他人。YY账号（XXXXXX）为被告人张某所有，由张某使用，被告人张某并没有将其YY账号（XXXXXX）送给董某。 6、被害人董某陈述，2016年9月份，其和张某通过YY认识，张某告诉其可以在百度有钱花APP上贷款，把贷出来的钱款转给他，第二个月贷款账户就会清零，并可以返给其2000元钱。之后其在百度有钱花上贷款47000元，扣除手续费后通过微信转给张某46977元，张某收取其转款后转给其500元钱，其没有收取过张某给的YY账号，张某也没有给其YY账号充过钱。 7、被告人张某供述，其与董某是在网上认识的，其告诉董某其是刷单业务员，其找董某贷过47000元左右的网上贷款，董某贷款后通过微信转给其46977元。 以上证据均经当庭举证、质证，收集程序合法，内容客观真实，本院予以确认。虽然被告人张某否认诈骗被害人董某的犯罪事实，但上述证据足以证实被告人张某主观上有非法占有的目的，客观上实施了以虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物的行为，上述证据已形成完整的证据链条，公诉机关据其所提供的证据指控被告人张某犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，本院支持，被告人张某的辩解本院不予采纳。 本院认为，被告人张某以非法占有为目的，多次以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法处罚。其如实供述部分犯罪事实，依法可从轻处罚。辩护人赵某的辩护意见本院采纳。被告人张某应依法退赔被害人经济损失。被告人张某本人所有的用于犯罪的电脑主机一台、电脑显示器一台、手机二部，依法予以没收，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月4日起至2022年9月3日止；罚金于判决生效后缴纳）。 二、被告人张某退赔被害人刘某经济损失人民币12500元；退赔被害人迟某经济损失人民币14985元；退赔被害人连某经济损失人民币6000元；退赔被害人彭某经济损失人民币17607元；退赔被害人董某经济损失人民币46477元。 三、扣押在案并移送至本院的电脑主机一台、电脑显示器一台、手机二部，予以没收，上缴国库，由本院执行部门执行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 张秀云审判员郝振萍人民陪审员杨照清 二〇一九年十一月四日 书记员 孙 莹 书 记   员 刘 冬 蕊