广东省佛山市南海区人民法院刑 事 判 决 书(2019)粤0605刑初175号公诉机关佛山市南海区人民检察院。被告人陆嘉雯，女，1997年3月30日出生于佛山市禅城区，壮族，大学文化，无固定职业，住禅城区，2018年4月11日因本案被羁押，次日被刑事拘留，同年5月18日被逮捕，同年8月3日被取保候审。辩护人邓艳，北京市盈科（佛山）律师事务所律师。佛山市南海区人民检察院以佛南检公诉刑诉[2018]4939号起诉书指控被告人陆嘉雯犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南海区人民检察院指派检察员关尚辉出庭支持公诉，陆嘉雯及其辩护人均到庭参加了诉讼。本案因公诉机关补充侦查而延期审理，现已审理终结。公诉机关指控，2017年9月，被告人陆嘉雯通过张某介绍认识了陈某1（另案处理）。陈文原告诉陆嘉雯用学生身份在网络贷款平台贷款提现，将提现金额转给陈某2（另案处理），可给予贷款人5%的提成，并承诺收取资金后负责按期归还网络贷款。陆嘉雯见有利可图，先使用了自己的身份在网络贷款平台贷款，转账给陈某1并收取佣金。此后，陆嘉雯为赚取更多佣金，便开始为陈某1在学校中发展学生下线，通过微信朋友圈发布“招聘刷单”消息，先后发展了黄某等共26名下线人员，在网贷平台上贷款提现60余万元。陆嘉雯将上述款项通过其账户转给上家，陈某2再将佣金及每月的还款款项通过陆嘉雯转给下线。2018年2月，陈某2等人资金链断裂，停止支付还款，导致贷款学生逾期还款，不断遭受骚扰。同年3月2日，陆嘉雯到派出所报案，供述上述经过。针对上述指控，公诉机关向法庭出示了相关在案证据予以证实，并认为被告人陆嘉雯的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；陆嘉雯犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，应当依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。被告人陆嘉雯对公诉机关的指控无异议。辩护人的辩护意见为：1.同案人陈某2的亲属已经主动退赔了部分被害人的损失。2.被告人陆嘉雯系从犯，在本案中只是收取佣金，从未截留或者挪用贷出的款项。3.陆嘉雯有自首情节，且系初犯。综上，请求对陆嘉雯减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，公诉机关指控被告人陆嘉雯非法吸收公众存款的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。另查明，案发后，陈某2的母亲代其赔偿了被害人邹某、区志慧、赵某等16名被害人的部分损失12万余元，余款承诺继续归还。被告人陆嘉雯自2018年2月-3月期间共通过微信和支付宝为本案多名被害人垫付贷款平台款项合计23690.92元。本院认为，被告人陆嘉雯非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关所控罪名成立。陆嘉雯为收取佣金而发展多名被害人进行网络贷款，所得款项均转给陈某2等人进行支配，其在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。陆嘉雯犯罪后自动投案，如实供述其罪行，是自首，且为被害人垫付了部分款项，另同案人陈某2的亲属已经代为返还部分被害人的款项，综上，依法对陆嘉雯从轻处罚并适用缓刑。采纳辩护人的相关辩护意见。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一、二、三条之规定，判决如下：被告人陆嘉雯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金从本判决发生法律效力之日起10日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李静芳人民陪审员  范庆湘人民陪审员  李渭雄二〇一九年十一月二十七日书 记 员  杜思雨附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。