浙江省杭州市江干区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0104刑初862号 公诉机关浙江省杭州市江干区人民检察院。 被告人叶强，男，1963年9月16日出生，浙江省乐清市人，汉族，高中文化，浙江泛华投资有限公司实际控制人，户籍地浙江省乐清市。因本案于2018年1月1日被刑事拘留，同年2月5日被逮捕。现押于杭州市江干区看守所。 辩护人朱永健、赖剑儒，浙江顺博律师事务所律师。 被告人陈健，男，1974年3月15日出生，浙江省宁波市人，汉族，中专文化，浙江泛华投资有限公司执行经理、东杭大厦网点负责人，户籍地浙江省杭州市江干区。因本案于2018年2月28日被取保候审，2019年2月27日被继续取保候审，2019年11月21日被逮捕。现押于杭州市江干区看守所。 辩护人金立强，浙江滔腾律师事务所律师。 被告人罗旻娜，女，1981年2月25日出生，浙江省杭州市人，汉族，大专文化，浙江泛华投资有限公司东杭大厦网点运营总监，户籍地浙江省杭州市江干区。因本案于2018年3月1日被取保候审，2019年2月27日被继续取保候审。现在家。 辩护人陈薇，浙江天复律师事务所律师。 浙江省杭州市江干区人民检察院以江检公诉刑诉[2018]889号起诉书指控被告人叶强、陈健、罗旻娜犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月26日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市江干区人民检察院指派检察员王明华出庭支持公诉，被告人叶强及其辩护人朱永健、赖剑儒，被告人陈健及其辩护人金立强，被告人罗旻娜及其辩护人陈薇到庭参加诉讼。本案经浙江省杭州市中级人民法院批准，依法延长审理期限三个月，经浙江省杭州市江干区人民检察院建议延期审理二次。现已审理终结。 浙江省杭州市江干区人民检察院指控：2015年5月至2016年4月，被告人叶强在实际控制浙江泛华投资有限公司（以下简称泛华公司）期间，在本市江干区钱江新城市民中心E座17楼、钱江新城东杭大厦21楼、庆春发展大厦B座9楼设立销售网点，招募被告人陈健为东杭大厦网点总经理，并约定给予陈健吸收资金的1%作为业务提成，招募被告人罗旻娜为运营总监，约定给予吸收资金的2%作为业务提成，以处置不良资产债权包收益权转让的形式，承诺给投资人10%至14%的高额年息向社会公众吸收资金共计人民币2000余万元，未兑付金额人民币1840余万元。2015年8月至2016年4月，被告人陈健在担任泛华公司东杭大厦分公司总经理期间，向社会公众吸收资金人民币712万元。2015年7月至2016年4月，被告人罗旻娜在担任浙江泛华投资有限公司东杭大厦分公司运营总监期间，向社会公众吸收资金人民币335万元。 案发后，被告人叶强于2018年1月1日在舟山市普陀山朱家尖蜈蚣峙码头被公安机关抓获归案。被告人陈健于2018年2月28日被公安机关电话传唤到案，被告人罗旻娜于2018年3月1日被公安机关电话传唤到案。 为证实上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人叶强、陈健、罗旻娜的供述等证据。公诉机关认为被告人叶强、陈健、罗旻娜违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款之规定，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，提请本院依法予以惩处。 被告人叶强对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。其辩护人认为：1.本案的资金均是以泛华公司名义吸收，属单位犯罪；2.公诉机关指控的犯罪金额错误，叶强与翁某、张某3等人已达成和解协议，该部分投资款不应计入犯罪金额，部分投资人是泛华公司员工或员工亲戚，不是社会不特定对象，投资款不应计入犯罪金额，以私募基金形式吸收的资金应予以扣除；3.被告人叶强不是所有网点的实际控制人，不应对庆春发展大厦分公司的业务承担责任；4.本案涉及人数较少，社会影响较小，叶强在泛华公司资金出现问题后积极退赔，获得了投资人的谅解。请求对被告人叶强判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 被告人陈健对犯罪金额有异议，认为部分投资人不是东杭大厦分公司的客户。其辩护人认为：1.本案的资金均是以泛华公司名义吸收，属单位犯罪；2.被告人陈健作为执行经理，所从事的行为并非其个人行为，不具有非法吸收公众存款的故意；3.绝大多数投资客户是业务员的亲戚、朋友，认可公司的市场前景后投资的，不具有非法吸收公众存款的“社会性”；4.公诉机关认定被告人陈健总经理身份事实不清，陈健未触碰任何募集款项，未决定募集资金的去向，只是挂着总经理身份的普通员工；5.公诉机关指控被告人陈健获得吸收资金1%的提成依据不足；6.公诉机关指控被告人陈健吸收公众存款712万元与事实不符，应扣除俞某、刘某、林某1、王某2、赵某2、贾某、黄某2的投资金额，应认定为375万元；7.被告人陈健具有自首情节，属初犯、偶犯，愿意将任职期间的薪资收入予以退还。请求对被告人陈健适用缓刑。 被告人罗旻娜对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。其辩护人认为：1.本案系单位犯罪；2.被告人罗旻娜在共同犯罪中所起作用较小，属从犯；3.被告人罗旻娜系公安机关电话通知到案，如实供述犯罪事实，属自首；4.被告人罗旻娜吸收资金的对象主要是亲朋好友，并获得了谅解。请求对其减轻处罚并适用缓刑。 被告人叶强及其辩护人、被告人陈健、被告人罗旻娜及其辩护人均未向本院提供证据。 经审理查明：2015年5月至2016年4月，被告人叶强在实际控制泛华公司期间，在本市江干区东杭大厦21楼、市民中心E座17楼、庆春发展大厦B座9楼设立办公网点，招募被告人陈健为泛华公司执行经理、东杭大厦网点负责人，招募被告人罗旻娜为泛华公司东杭大厦网点运营总监，通过业务员推广、发放宣传单页、组织讲座等形式向不特定社会公众公开宣传，以销售金融不良资产收益权、私募基金份额的方式，承诺9%至15%的年化收益，向39名集资参与人吸收资金共计人民币20000000元，造成上述集资参与人损失人民币18401469.74元。 2015年8月至2016年4月，被告人陈健在担任泛华公司执行经理、东杭大厦网点负责人期间，向19名集资参与人吸收资金人民币5650000元，造成上述集资参与人损失人民币5244635.14元。 2015年7月至2016年4月，被告人罗旻娜在担任泛华公司东杭大厦网点运营总监期间，向8名集资参与人吸收资金人民币3350000元，造成上述集资参与人损失人民币3192876.78元。 案发后，被告人叶强于2018年1月1日在舟山市普陀山朱家尖蜈蚣峙码头被公安机关抓获归案，被告人陈健于2018年2月28日经公安机关电话通知到案，被告人罗旻娜于2018年3月1日经公安机关电话通知到案。被告人陈健主动退出违法所得人民币66000元，被告人罗旻娜主动退出违法所得人民币120000元。公安机关冻结泛华公司在浙江稠州商业银行股份有限公司杭州分行账户资金人民币741497.83元，冻结浙江逸达园林工程有限公司在中国农业银行股份有限公司乐清市支行账户资金人民币90860.52元。 认定上述事实，经庭审质证的证据有： 1.证人应某良的证言证明：泛华公司老板是叶强，其于2015年7月份进入泛华公司，刚入职时是业务员，2015年10月份担任泛华公司市民中心分公司总经理，2016年2月份离职。陈健是东杭大厦分公司总经理，东杭大厦分公司是部门、人员最齐全的。泛华公司从某公司买过来一个债权金额一亿余元的资产包，后将这个资产包作为标的物包装成理财产品向投资人销售，一种是发售私募基金，一种是将资产包收益权拆分作为理财产品销售。泛华公司是通过业务员来发展客户，让业务员向自己的亲戚朋友或者向以前的老客户推荐，到外面人多的地方发放宣传单页，公司还召集有意向的投资人参加讲座，由专职讲师讲解投资的可行性。公司的决策由叶强做出，陈健负责具体实施，陈健不仅是东杭分公司总经理，还会召集其他分公司的团队经理、业务员开会，要求完成多少业务量。 2.证人胡某的证言证明：其是泛华公司的挂名法定代表人，叶强是公司的实际负责人和经营人。泛华公司没有收购不良资产资质，只能跟四大资产管理公司合作进行收购。泛华公司经营不良资产主要有两种模式，一种是先将金融不良资产购买过来，通过权益拆分后销售给投资人，另一种是以私募投资基金的方式募集资金，再收购不良资产。泛华公司招聘了大量业务员，主要通过业务员打电话、搞活动、介绍熟人等方式招揽客户。客户投资需要签订投资协议，投资期限分别为3个月、6个月、12个月、18个月不等，投资回报根据投资期限有10%、11%、13%、14%，客户投资款是打到公司账户上，收益有的按月付，有的是到期付。 3.证人蒋某的证言证明：其是泛华公司的审计主管，公司的实际负责人和经营人是叶强，公司有三个办公地点，分别在东杭大厦、市民中心和庆春发展大厦。泛华公司吸收的资金主要是用于支付员工工资、公司房租、日常开销和叶强个人使用。 4.证人黄某1的证言证明：其是浙江浙企投资管理有限公司的常务副总经理，泛华公司与浙江浙企投资管理有限公司于2015年5月20日签订协议，购买不良金融资产债权，购买价格226万元，泛华公司实际支付了126万元。该不良金融资产债权是其公司从中国东方资产管理有限公司杭州办事处转让过来的，是兴业银行杭州分行对南方高压电气集团有限公司等10户不良债权的处置，这个债权的余额共计人民币134096303.44元，其中127439303.75元是本金，6657000.09元是利息。 5.证人过洪某的证言证明：2015年的6、7月份其经人介绍与泛华公司签订协议，合作投资兴业银行杭州分行对南方高压电气集团有限公司等10户不良债权的处置，其一共转给叶强200万元，其中约60万元是投资款，占股20%，其余钱款是借给叶强的。2016年清明节前后又签订一份协议，叶强把他所占的资产包股份转让给其和曹某。 6.证人曹某的证言证明：2015年年初的时候其经人介绍与叶强合作处置一个金融不良资产包。2015年6月18日，根据不良金融资产包的情况，其与泛华公司、过洪某签订了一份协议书，约定资产包的股权结构是泛华公司出资98万，占44.249%，其出资76.5万元，占股30.751%，过洪某出资58.5万元，占股25%。因叶强欠其和过洪某钱，2016年4月16日三方又签订了一份协议，约定叶强把整个不良金融资产包转让给其和过洪某。 7.证人叶某1的证言证明：其是被告人叶强的女儿，2010年左右叶强就让其把身份证借给他做生意使用。2014年年初的时候，叶强打电话叫其和叔叔叶某2到杭州在一份文件上签名。2015年12月底其按照叶强的要求到乐清农业银行办理了一张新的农行储蓄卡，并开通了网银，交给叶强使用。其与叔叔叶某2虽然占有公司股份但是没有参与公司具体经营。 8.证人叶某2的证言证明：其是被告人叶强的弟弟，曾将身份证借给叶强，叶强曾叫其到杭州签过一个名字。 9.证人杨某1的证言证明：2016年5月份的时候，其朋友冯某给了其泛华公司的章，让其帮忙到浙江浙企投资管理有限公司拿一笔钱，其到浙江浙企投资管理有限公司的财务那里拿了一张现金支票，后按照冯某的要求将这张支票拿到赞成宾馆交给姓叶的人。 10.证人冯某的证言证明：2016年3月底时候，泛华公司在市民中心的场地需要腾空，本来有部分补偿款和租金由浙江省投融资协会返还给泛华公司，因为泛华公司从浙江浙企投资管理有限公司购买的一个不良金融资产包有100万元收购款未付，浙江浙企投资管理有限公司又是浙江省投融资协会的实际运作公司，就拒绝返还这笔钱。叶强找到其要回这笔钱，其经过居间协商好后，叫杨某1浙江省投融资协会拿到了一张20余万元的支票交给叶强。 11.发生情况报告表、证人俞某、应某良、陶某、程某、王某1、徐某、詹某、姚某、张某1、王某2、钱某1、赵某1、韦某、黄某2、贾某、朱某、丁某、唐某、张某2、曾某、刘某、钱某2、罗某、张某3、郑某、戴某、赵某2、陈某1、翁某、周某、林某1、王某3的证言、《泛华-金融不良资产管理计划收益权转让及回购协议》、基金合同、《收款确认书》、《承诺回购函》、打款凭证证明：泛华公司以转让金融不良资产收益权和私募基金的方式向张某5等集资参与人吸收资金，承诺9%至15%的年化收益。 12.投资人名单证明：被告人陈健、罗旻娜所在泛华公司东杭大厦网点涉及集资参与人人数及投资金额。 13.调取证据清单、债权转让协议、打款凭证证明：2015年2月2日中国东方资产管理公司杭州办事处与浙江浙企投资管理有限公司签署债权转让协议，将兴业银行杭州分行对南方高压电气集团有限公司等10户不良债权转让给浙江浙企投资管理有限公司；2015年5月20日浙江浙企投资管理有限公司与泛华公司签署债权转让协议，将兴业银行杭州分行对南方高压电气集团有限公司等10户不良债权转让给浙江泛华投资管理有限公司，转让对价为226万元。杨慧心于2015年1月30日向浙江浙企投资管理有限公司转账106.5万元，泛华公司于2015年5月22日向浙江浙企投资管理有限公司转账21万元，浙江浙企投资管理有限公司于2015年5月22日向浙江泛华投资有限公司转账1.5万元。 14.接受证据清单、现金缴款单、收条证明：被告人陈健将庆春发展大厦办公地点的35台电脑进行处置，卖得人民币21000元并存入泛华公司账户，将中山北路的网点转让取得转让费人民币5万元，后将该款项用于偿还中山北路门店装修费、杭州市顶盛图文设计制作有限公司的广告印刷费用以及酒水费用。 15.接受证据清单、客户信息一览表、谅解书证明：被告人罗旻娜向8名集资参与人吸收资金共计335万元，上述集资参与人均对被告人罗旻娜表示谅解。 16.接受证据清单、合作协议、营业执照、借条、投资损益清单、不良资产清单、辞职报告证明：胡某作为杭州科赛投资咨询有限公司法定代表人，与泛华公司签订协议，约定通过运营管理平台募集资金用于收购处置银行不良资产、参与银行借贷资金过桥、参与机构证券投资、参与新三板投资。 17.接受证据清单、银行打款凭证、借款协议、协议书证明：泛华公司与曹某、过洪某签署协议，约定共同出资233万元，以泛华公司名义受让对南方高压电器集团有限公司等10户不良债权。后因叶强欠曹某、过洪某钱款，叶强将是实际控制的泛华公司对资产包的投资份额转让给曹某、过洪某。 18.调取证据清单、浙江泛华投资有限公司工商登记资料证明：泛华公司法定代表人由叶某2变更为叶强，后变更为胡某，股东为叶某2、叶某1，该公司的经营范围不包括经营吸收公众存款业务。 19.调取证据清单、写字楼租赁合同、房屋租赁合同终止协议、泛华公司应退余款账目表证明：泛华公司在东杭大厦办公用房租赁及租金支付情况。 20.调取证据清单、浙江逸达园林工程有限公司工商注册资料证明：浙江逸达园林工程有限公司法定代表人由叶强变更为叶文斌，投资人为陈某2和叶强。 21.银行账户交易流水、银行冻结情况证明：泛华公司、叶某2、叶某1、杭州泛华进入信息服务有限公司、浙江逸达园林工程有限公司银行账户转账情况，其中2016年5月16日，浙江省投融资协会转给浙江逸达园林工程有限公司人民币208998.41元。公安机关冻结泛华公司在浙江稠州商业银行股份有限公司杭州分行账户（账号：18×××90）资金人民币741497.83元，冻结浙江逸达园林工程有限公司在中国农业银行股份有限公司乐清市支行账户（账号：19×××33）资金人民币90860.52元。 22.收条、和解协议书证明：2016年11月26日，集资参与人杨某2、张某5、张某2、王某3、陶某、张某3、林某2、吴某、翁某收到泛华公司和叶强支付的部分钱款，对泛华公司、叶强表示谅解。 23.温州市人民代表大会常务委员会关于许可对叶强采取强制措施的决定证明：温州市人民代表大会常务委员会于2016年10月20日决定许可对叶强依法采取刑事拘留强制措施。 24.户籍信息证明：被告人叶强、陈健、罗旻娜的身份情况。 25.抓获经过证明：被告人叶强于2018年1月1日在舟山市普陀山朱家尖蜈蚣峙码头被公安机关抓获归案。被告人陈健于2018年2月28日经公安机关电话通知到案，被告人罗旻娜于2018年3月1日经公安机关电话通知到案。 26.被告人叶强的供述证明：泛华公司成立于2014年1月14日，其是实际控制人，公司在市民中心、东杭大厦、庆春路三个点办公，主要经营项目是收购金融不良资产后进行处置，公司成立后只收购过兴业银行杭州分行对南方高压电气集团有限公司等10户不良债权，收购合同价格226万元，实际支付了126万元，钱是由曹某、过洪某出的。资产包处置需要资金，公司收购资产包后通过两种方式向社会公众募集资金，一种是将收购来的不良金融资产包进行权益拆分，销售给投资人并支付一定的利息，另一种是以私募投资基金的形式募集资金，然后收购不良资产，主要是第一种方式。发售的产品投资期限分别为3个月、6个月、12个月、18个月，对应的收益分别是年化10%、11%、13%、14%。公司通过开设分公司、门店，招募大量业务员发放宣传广告、招揽亲朋好友的形式向社会公开宣传吸收投资。其是公司总负责人负责不良资产的业务洽谈，陈健是东杭分公司总经理，负责公司的日常运营，包括销售、人事等，对其他分公司也有管辖权，公司的其他具体事物也是由陈健代为管理，罗旻娜是销售经理，主要负责东杭分公司的销售业务，东杭分公司的销售业绩是最好的，蒋某是财务，应某良是市民中心公司经理，胡某是庆春路分公司经理。吸收的资金主要用于公司办公地点的装修、租金、员工工资、日常开销等。 27.被告人陈健的供述证明：泛华公司的董事长是叶强，办公地点在东杭大厦，还在市民中心和庆春发展大厦设有两个分公司，经营不良资产处置业务。其在公司担任执行经理，主要负责公司架构的组建、培训、企划及业务监管等，其还兼任东杭大厦分公司总经理，负责销售团队的搭建，罗旻娜是其招聘的，刚开始是大客户部经理，后来升为运营总监。公司的主要业务就是收购金融不良资产包，然后把债权进行拆分，作为金融理财产品对外发售融资，公司只收购过一个资产包。公司主要通过招聘业务员，由业务员介绍亲戚朋友进行投资，还以开介绍会的形式招揽投资人。其直接发展的客户是朱某和钱岐君，拿了人民币6000元的提成。 28.被告人罗旻娜的供述证明：泛华公司的实际负责人是叶强，公司有三个分公司，东杭大厦分公司总经理是陈健，市民中心分公司总经理是应某良，庆春发展大厦分公司的总经理是胡某，其是东杭大厦分公司运营总监，管理大客户部，督促业务员按照陈健制定的每月业务指标完成各自的业务量。泛华公司购买不良资产包，并将资产包作为标的物包装成理财产品向投资人销售，承诺定期返还本金和利息，购买期限6个月至24个月，年化收益10%至15%。公司搭建销售团队，通过营销发展投资人，通过业务员向熟悉的人推销产品，公司会组织酒会、上大课等方式发展客户，由陈健或专门的讲师进行讲解，还印制宣传单页向客户宣传理财产品。其薪酬包括底薪和提成，提成包括大客户部的提成和其个人发展客户的提成。 被告人陈健的辩护人向本院提交并经庭审质证的证据有： 1.工资表、服务管理费总计、任命书证明：被告人陈健于2015年9月23日被任命为泛华公司东杭分公司副总经理。 2.银行账户明细、补发明细表、转账凭证证明：2015年7月至2016年3月期间，被告人陈健的薪资收入为77202.14元。2015年10月20日被告人陈健银行账户收到人民币7570元系经叶强审批补发工资、绩效的事实。 3.谅解书证明：集资参与人朱某、钱岐君对被告人陈健表示谅解的事实。 4.泛华公司工作资料证明：泛华公司经营不良金融资产收购、房产营销等业务。 5.私募投资基金管理人登记证明证明：泛华公司于2015年2月15日向中国证券投资基金业协会办理了私募基金管理人登记。 6.泛华5号私募基金托管协议证明：2015年9月15日泛华公司与招商银行股份有限公司杭州分行签订了托管协议。 7.报销单证明：泛华公司经营过程中的费用报销由叶强签字报销，部分报销单由被告人陈健复核。 被告人陈健的辩护人提交的电话录音是案发后陈健与叶强的通话，不能证明被告人陈健在入职公司后是否具有非法吸收公众存款的故意，故对该证据本院不予采纳。被告人陈健的辩护人另提交的借条、流动性贷款支持协议、房地产转让合同等证据与本案无关，对该证据本院不予采纳。上述其余证据均系依法取得，证据之间能形成完整证据锁链，符合证据的合法性、客观性、关联性原则，本院均予以确认。 被告人叶强的辩护人关于叶强与翁某、张某3等人已达成和解协议，该部分投资款不应计入犯罪金额的意见，本院认为，被告人叶强非法吸收公众存款的行为破坏了金融管理秩序，并非仅仅损害集资参与人的财产权益，与集资参与人达成了和解协议部分不计入犯罪金额于法无据，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人叶强的辩护人关于部分投资人是泛华公司员工或员工亲戚，不是社会不特定对象，投资款不应计入犯罪金额的意见，经查，被告人叶强通过招募工作人员向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友和单位内部人员吸收资金，均应一并计入犯罪金额，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人叶强的辩护人关于以私募基金形式吸收的资金应予以扣除的意见，经查，泛华公司虽在中国证券投资基金业协会进行私募基金管理人登记，但仍通过业务员推广、散发宣传单页、举办讲座等形式向社会公开宣传，承诺11%至15%的年化收益，实质上是以私募基金为名非法吸收公众存款，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人叶强的辩护人关于叶强不是所有网点的实际控制人，不应对庆春发展大厦分公司的业务承担责任的意见，经查，泛华公司庆春发展大厦网点吸收的资金均汇入泛华公司账户，由叶强实际控制和支配，故对该辩护意见，本院不予采纳。 被告人陈健的辩护人关于陈健只是挂着总经理身份的普通员工的辩护意见，经查，被告人叶强、陈健、罗旻娜的供述能相互印证，证明被告人陈健是泛华公司执行经理、东杭大厦网点负责人，负责执行叶强的决策，负责东杭大厦网点团队的组建、业务开展等，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人陈健的辩护人关于陈健的犯罪金额应扣除俞某、刘某、林某1、王某2、赵某2、贾某、黄某2的投资金额，应认定为375万元的意见，经查，林某1经覃番介绍投资，但林某1和陈某1关于覃番上班地点说法不一，依照有利于被告人原则，林某1的投入金额不计入被告人陈健的犯罪金额；王某2、赵某2、贾某经总经办人员赵某3介绍投资，黄某2经行政人员王某5介绍投资，赵某3、王某5虽在东杭大厦办公，但不属于东杭大厦网点业务员，故王某2、赵某2、贾某的投入金额不应计入被告人陈健的犯罪金额；俞某是东杭大厦网点的大客户总监，刘某系罗旻娜介绍投资，故俞某母亲张某5、刘某的投入金额均应计入被告人陈健的犯罪金额。 本院认为，被告人叶强、陈健、罗旻娜违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人叶强、陈健、罗旻娜的辩护人关于本案应认定为单位犯罪的意见，经查，泛华公司成立后，主要实施将收购的不良资产权益拆分销售或以私募基金为名向社会公众吸收资金的犯罪活动，不应认定为单位犯罪，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人叶强在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应以其参的全部犯罪处罚。被告人陈健、罗旻娜在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，案发后经公安机关电话通知到案，应视为自动投案，如实供述主要犯罪事实，系自首，本院均依法予以减轻处罚。被告人叶强在案发前后与部分集资参与人达成和解协议，偿还了部分钱款，如实供述犯罪事实，被告人陈健、罗旻娜在归案后主动退出违法所得，获得了部分集资参与人谅解，本院均酌情予以从轻处罚。根据被告人叶强、陈健、罗旻娜的犯罪事实、性质、情节、在共同犯罪中的作用及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人叶强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月1日起至2021年6月30日止；罚金在判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人陈健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月21日起至2021年7月20日止；罚金在判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人罗旻娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金在判决生效后十日内缴纳）。 四、由杭州市公安局江干区分局冻结的浙江泛华投资有限公司在浙江稠州商业银行股份有限公司杭州分行账户（账号：18×××90）资金人民币741497.83元，冻结浙江逸达园林工程有限公司在中国农业银行股份有限公司乐清市支行账户（账号：19×××33）资金人民币90860.52元，以及暂扣于本院由被告人陈健退出的违法所得人民币66000元、被告人罗旻娜退出的违法所得人民币120000元，依照相关规定发还在案集资参与人，涉案其余违法所得继续追缴，发还集资参与人（损失清单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  闫时松 人民陪审员  于会莉 人民陪审员  陈佳玲 二〇一九年十一月二十一日 代书 记员  廖婵媛 集资参与人损失清单 序号 姓名 投入金额（元） 损失金额（元） 罗某 沈卉 383377.78 俞立 罗丽萍 刘某 詹云琳 吴毅 翁某 朱某 钱岐君 张彩英 张某3 曾某 王某3 张某2 115958.36 戴某 王新美 郑某 姚美根 王某2 赵某2 贾某 黄某2 871420.1 陈某1 陈秀丹 陶某 杨美华 胡国圣 徐建平 蓝有连 张某1 韦某 祝旻 49637.5 唐某 钱某2 周某 林某1 何必艺 胡红娟 合计 18401469.74