连云港市连云区人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏0703民再62号原审原告：创金天地投资有限公司，住所地：天津自贸试验区（空港经济区）西三道158号5幢902-B，统一社会信用代码91120116300430248R。法定代表人：耿君彩，执行董事。原审被告：连云港成宇国际物流有限公司，住所地：江苏省连云港市连云区中华西路163号新华园副楼1单元102室，统一社会信用代码91320703MA1MTK5E85。法定代表人：侯某，总经理。原审被告：连云港瑞嘉物流有限公司，住所地：江苏省连云港经济技术开发区牡丹路4-1号楼3单元102室，统一社会信用代码91320703683511685C。法定代表人：侯某，总经理。原审被告：侯某，男，1971年8月23日生，汉族，住江苏省东海县。原审被告：王某，女，1968年12月26日生，汉族，住江苏省东海县。原审原告创金天地投资有限公司与原审被告连云港成宇国际物流有限公司、连云港瑞嘉物流有限公司、侯某、王某债权转让合同纠纷一案,本院（2018）苏0703民初2534号民事判决，已经发生法律效力。经本院院长提交审判委员会讨论决定，于2019年11月21日作出（2019）苏0703民监69号民事裁定，再审本案。本院依法另行组成合议庭审理了本案。本案现已审理终结。创金天地投资有限公司向本院起诉请求：1.判令被告连云港成宇国际物流有限公司偿还原告借款人民币600000元及从借款之日起至实际还款之日之日止的利息、违约金。2.被告承担本案的诉讼费用。本院原审判决：一、被告连云港成宇国际物流有限公司于本判决发生法律效力之日起十日内向原告创金天地投资有限公司偿还借款人民币600000元及利息、逾期还款违约金（其中200000元的利息自2018年2月6日起至2018年8月5日止，按年利率4.25%计算、违约金自2018年8月6日起至实际还款之日止，按年利率24%计算；200000元的利息自2018年2月12日起至2018年8月11日止，按年利率4.25%计算、违约金自2018年8月12日起至实际还款之日止，按年利率24%计算；142900元的利息自2018年2月5日起至2018年8月4日止，按年利率4.25%计算、违约金自2018年8月5日起至实际还款之日止，按年利率24%计算；42100元的利息自2018年2月5日起至2018年8月4日止，按年利率4.25%计算、违约金自2018年8月5日起至实际还款之日止，按年利率24%计算；15000元的利息自2018年2月5日起至2018年8月4日止，按年利率4.25%计算、违约金自2018年8月5日起至实际还款之日止，按年利率24%计算）。二、被告连云港瑞嘉物流有限公司、侯某、王某对上述借款本息承担连带偿还责任。案件受理费10055元，由被告连云港成宇国际物流有限公司承担，连云港瑞嘉物流有限公司、侯某、王某连带承担（原告已预交，被告于支付原告上述款项时一并给付原告）。本院再审认定案件事实如下：原审被告连云港连云港成宇国际物流有限公司通过一个名为轻易贷的网络平台进行借款。该平台系由轻易科技有限公司创建并运营，向注册会员提供网络借贷中介服务。连云港成宇国际物流有限公司与轻易科技有限公司签订《借款服务合同》，注册成为轻易贷会员，取得轻易贷会员账号，按照要求提供相关信息完成激活后，即可使用轻易贷提供的网络服务。合同约定借款人通过轻易贷每取得一笔借款，均须以网络在线点击确认的方式接受《借款及担保协议》的电子文本，确定借款金额、期限、利率等事项。当平台将借款人的借款申请展示在轻易贷网页上后，任何完成轻易贷实名认证的会员均可通过轻易贷购买债权，成为出借人，从而达成借款交易。出借人有权随时转让债权，借款人承诺接受。被告连云港瑞嘉物流有限公司、侯某、王某作为担保人、被告连云港成宇国际物流有限公司作为借款人与作为平台方的轻易科技有限公司签订《借款及担保协议》，约定担保人承担责任的方式及由担保人出具《担保函》等内容。《借款及担保协议》除约定借款期限内利率外，还约定如借款人未按期偿还借款本息，应向出借人交纳借款本金金额10%的违约金，且在未还清借款之前，每逾期1日需按欠款额的千分之一支付迟延履行违约金。而后，连云港成宇国际物流有限公司通过点击确认的方式向包括原告创金天地投资有限公司在内的多人借款合计600000元，平台自动生成了相关的借款合同。还款期限届满后，被告连云港成宇国际物流有限公司未还款，原审原告创金天地公司在轻易贷平台受让了案外人的借款债权，轻易贷平台向原审被告送达了债权转让通知书。另查明，1.创金天地投资有限公司从事网络借贷未经相关部门批准，其通过轻易贷网络平台多次向不特定多人放贷或通过受让取得借款债权，经检索全省各地区法院共受理该公司为原告起诉的案件45件，其中本院受理4件。2.连云港市中级人民法院针对上诉人关某因与被上诉人创金天地投资有限公司等民间借贷纠纷一案[连云港经济技术开发区人民法院（2018）苏0791民初2114号]，作出（2019）苏07民终3264号裁定，裁定撤销一审判决，驳回创金天地公司的起诉。主要理由是，除本案借款外，创金天地投资有限公司还通过轻易贷平台多次向社会不特定对象提供资金以赚取高额利益，出借行为具有反复性、经常性，借款目的具有营业性。创金公司未经批准，擅自从事经常性放贷业务的行为涉嫌刑事犯罪。本院再审认为，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪若干问题》第十一条的规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。原审原告创金天地投资有限公司除本案外，还通过轻易贷平台多次向社会不特定对象提供资金，以赚取高额利益，出借行为具有反复性、经营性，借款目的具有营业性。创金天地投资有限公司未经批准，擅自从事经常性放贷业务的行为涉嫌刑事犯罪。根据上述规定，应裁定驳回其起诉，将案件相关材料移送公安机关。本案经本院审判委员讨论决定，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条第一款第三项、第二款、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款、第四百零七条第二款、《最高人法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下：一、撤销本院（2018）苏0703民初2534号民事判决。二、驳回创金天地投资有限公司的起诉。原审案件受理费10055元，退还创金天地投资有限公司。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于连云港市中级人民法院。审判长 顾 猛审判员 金明山审判员 刘红娟二〇一九年十一月二十七日书记员 干名阳法律条文附录一、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。第一百五十四条裁定适用于下列范围不予受理；对管辖权有异议的；驳回起诉；保全和先予执行；准许或者不准许撤诉；中止或者终结诉讼；(七)补正判决书中的笔误；中止或者终结执行；撤销或者不予执行仲裁裁决；不予执行公正机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。二、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。第四百零七条第二款原判决、裁定认定事实、适用法律错误，导致裁判结果错误的，应当依法改判、撤销或者变更。三、《最高人法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公案机关或检察机关。