北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初2335号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人宋立强，男，1980年6月8日出生，汉族，公民身份号码×××，初中文化，深圳前海裕伦商业保理有限公司业务员，户籍所在地山西省长治县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月7日被逮捕，现羁押在北京市公安局朝阳分局看守所。辩护人文科，北京市华城律师事务所律师。被告人钱丽，女，1982年12月9日出生，汉族，公民身份号码×××，高中文化，深圳前海裕伦商业保理有限公司业务员，户籍所在地河南省周口市郸城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月28日被刑事拘留，同年7月1日被取保候审。辩护人钱俊羽，北京邦洋律师事务所律师。被告人荣国辉，男，1989年2月10日出生，汉族，公民身份号码×××，大专文化，深圳前海裕伦商业保理有限公司业务员，户籍所在地河南省濮阳市范县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月19日被刑事拘留，同年7月19日被取保候审。辩护人周碎芬，北京乾成律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2019]2234号起诉书指控被告人宋立强、钱丽、荣国辉犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员刘叶青出庭支持公诉，被告人宋立强、钱丽、荣国辉及各自辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：被告人宋立强、钱丽、荣国辉伙同王某D、王某金（均另案处理）等人于2017年2月至9月在北京市朝阳区南某某厦13层，呼家楼北某某厦3层等地，通过电话、传单等方式向社会公开宣传山东等地中小企业过桥转贷等项目，以深圳前海裕伦商业保理有限公司的名义与投资人签订《投资理财协议》、《担保函》等，并承诺保本高额返息，非法吸收公众存款。其中被告人宋立强参与非法吸收资金共计人民币80余万元，被告人钱丽参与非法吸收资金共计人民币400余万元，被告人荣国辉参与非法吸收资金共计人民币200余万元。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：1.书证：《前海裕伦银企通投资理财协议》、《担保函》等协议、银行对账明细、工商登记材料等；2.证人证言：证人陈某等人的证言；3.被告人的供述与辩解；4.辨认笔录：对被告人的辨认笔录；5.其他证明材料：公安机关出具的到案经过、户籍信息等材料。公诉机关认为被告人宋立强、钱丽、荣国辉未经有关部门批准，非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法予以惩处。被告人宋立强对于指控的事实及罪名无异议，其辩护人对于指控的罪名无异议，但对犯罪金额有异议，并认为被告人宋立强系从犯，有坦白情节，请法庭对被告人宋立强从宽处理。被告人钱丽对于指控的事实及罪名无异议，其辩护人对于指控的事实和罪名无异议，认为被告人钱丽系从犯，有坦白情节，且积极退缴违法所得，请法庭对被告人钱丽从宽处理。被告人荣国辉对于指控的事实及罪名无异议，其辩护人对于指控的事实及罪名无异议，认为被告人荣国辉归案后如实供述犯罪事实，系坦白，且退缴全部违法所得，请法庭对被告人荣国辉从宽处理。经审理查明：深圳前海裕伦商业保理有限公司（以下简称深圳前海裕伦公司）成立于2014年11月19日，公司实际办公地址位于北京市朝阳区东三环北路北某某厦、北京市朝阳区东三环中路10号南航明某某某酒店16层等地。被告人宋立强、钱丽、荣国辉均为该公司销售人员，从事公司理财产品销售工作。2017年4月至9月，被告人宋立强、钱丽、荣国辉伙同他人，通过打电话、发传单等方式向社会公开宣传中小企业过桥转贷等项目，以深圳前海裕伦公司的名义与投资人签订《投资理财协议》、《担保函》等，并承诺高额收益，定期还本付息，非法吸收公众资金。被告人宋立强参与非法吸收资金共计人民币70余万元，造成投资人经济损失60余万元，被告人钱丽参与非法吸收资金共计人民币400余万元，被告人荣国辉参与非法吸收资金共计人民币200余万元。被告人宋立强、钱丽、荣国辉分别于2019年5月25日、2019年5月28日、2019年6月19日被公安机关抓获归案。在本案侦查阶段，荣国辉的家属代其退缴人民币20万元，被告人钱丽的家属代其退缴人民币25万元。在本案审理阶段，被告人宋立强的家属代其退缴人民币1万元。以上钱款现均在案上述事实，有以下证据予以证明：1.投资人陈某梅证言证明：2017年3月份左右，我接到深圳前海裕伦公司业务员宋立强的电话，向我其推销理财产品。4月份，我到该公司实地考察，然后与公司签订了一份《银企通投资理财协议》，投资钱款10万元。业务员宋立强为我办理了相关投资手续。之后，在宋立强的推销下，当月我又投资了5万元，后受到4000元返息。2017年9月份，我没有收到固定返息，联系宋立强，他说公司出示了，后我到公安机关报案。2.投资人王某宏证言证明：20173月，我在招商大厦遇到了深圳前海裕伦公司业务员钱丽，其说她们公司的理财项目更加稳定，收益回报高，说公司是为中小企业做融资服务的。2017年3月至8月，我受钱丽的邀请去该公司参观考察，在公司内，钱丽将公司的理财项目给我做了详细的介绍，张某A也向我大肆宣传公司的过桥垫资项目。2017年8月17日，我与钱丽签订了一份100万元的理财协议，公司承诺月息3%。后我没有收到任何返利，公司就出事了，我就到公安机关报案。3.投资人孟某翠证言证明：2017年1月份，我通过朋友认识了荣国辉，荣国辉说保证公司没问题，按月返息，我就相信了.2017年7、8月，我先后两次在公司签订《银企通投资理财协议》，共计投资53万元，收到过返利。2017年9月11日，该公司停止返息，公司人去楼空，故我到公安机关报案。4.投资人陈某梅、王某贤等人报案材料、《银企通投资理财协议》、收据、交款凭据等证明：被告人宋立强、钱丽、荣国辉伙同他人通过打电话等方式向投资人推销深圳前海裕伦商业保理有限公司的理财产品，承诺高额收益，吸引投资人在该公司进行投资。经统计，被告人宋立强参与吸收的资金共计70余万元，被告人钱丽参与吸收的资金共计400余万元，被告人荣国辉参与吸收的资金为200余万元。5.工商信息材料证明：深圳前海裕伦商业保理有限公司成立于2014年11月19日，住所深圳市前海深某某作区前某某路X号A栋201室，经营范围为保付代理（非银行融资类）等。2016年6月23日，公司法定代表人、股东变更为张某A。6.到案经过证明：2019年5月25日，被告人宋立强被公安机关抓获归案；2019年5月28日，被告人钱丽被公安机关抓获归案；2019年6月19日，被告人荣国辉被公安机关抓获归案。7.扣押清单、交款凭证、案款收据证明：在本案侦查阶段，荣国辉的家属代其退缴人民币20万元；被告人钱丽的家属代其退缴人民币25万元。在本案审理阶段，被告人宋立强的家属代其退缴人民币1万元。以上钱款现均在案。8.被告人宋立强供述证明：2017年3月中旬至2017年9月，我在深圳前海裕伦公司担任业务员，其上级是业务经理于某B。公司通过打电话、街上发传单方式宣传介绍项目及收益，约感兴趣的人去讲会听项目详细介绍。项目是过桥垫资，期限半年，前期月收益4%，2017年6月后降为3%。我发展了五个投资人，包括杜某强、陈某梅、陆某文，大概八十多万元。我提成投资额的20%，没有基本工资，在职期间收入大约16万元，其中一部分给客户和经理了，我自己留下六七万左右。9.被告人钱丽供述证明：2017年2月至9月，我在深圳前海裕伦公司任业务员，工作地址在南航职场。公司通过打电话、发传单的方式向他人介绍公司项目及收益，公司项目是过桥垫资，分为半年期和一年期。半年期收益为每月返还3%的收益。我有六个客户，王某宏投资100万元，叶某华投资120万元，还有四个客户共投资100万元左右。我个人提成投资额的20%，在职期间收入30万元左右。其中一部分我花了，一部分返还投资人，还有就投资公司了。10.被告人荣国辉供述证明：2017年5月至9月，我在深圳前海裕伦公司任业务员，地址在朝阳区好某某广场三层。我每天在公司打电话，向对方介绍公司的投资项目，如果对方有意向，就把对方约到公司来，然后我的领导和对方谈，如果谈成了，这笔业务就算在我的名下，我拉来的客户有刘某C投资70万元，孟某翠投资53万元，王某荣投资15万元，王某贤投资40万元，一共是178万元。我在公司底薪3000元，提成投资额的3%，做够业绩还有奖金，我在公司期间收入大约8万元11.身份查询材料证明被告人宋立强、钱丽、荣国辉的身份情况。上述证据材料，经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人宋立强、钱丽、荣国辉伙同他人，通过打电话、发传单等形式向社会公开宣传，承诺高额收益，定期还本付息，采用债权转让的形式变相非法吸收公众存款，数额巨大或有其他严重情节，其行为均触犯了刑法，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人宋立强、钱丽、荣国辉犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。对于被告人宋立强的犯罪数额，经查，投资人李某修投资中有5万元与其无关，本院予以刨除，认定其犯罪数额为70余万元，辩护人的辩护意见，本院予以采纳。被告人宋立强、钱丽、荣国辉作为公司普通销售人员，在参与以深圳前海裕伦公司名义非法吸收公众存款的过程中，起次要作用，系从犯。被告人宋立强、钱丽、荣国辉到案后能够如实供述基本犯罪事实，被告人钱丽、荣国辉退缴全部违法所得，被告人宋立强退缴部分违法所得。故本院依法对被告人宋立强减轻处罚，对被告人钱丽、荣国辉减轻处罚，并适用缓刑。在案之钱款一并处理。综上，根据被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人宋立强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月25日至2020年3月24日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳。）二、被告人钱丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳。）三、被告人荣国辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳。）四、在案之人民币四十六万元，发还相关投资人。五、继续追缴被告人宋立强的违法所得，发还相关投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张小旭人民陪审员  张明昊人民陪审员  罗艳秋二〇一九年十一月二十九日书 记 员  李金颖