长春市九台区人民法院刑 事 判 决 书（2019）吉0113刑初138号公诉机关长春市九台区人民检察院。被告人赵兴志，初中文化，户籍地长春市九台区，现住长春市二道区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年7月11日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月16日被逮捕，现羁押于长春市第一看守所。辩护人王会，吉林吉大律师事务所律师。辩护人屈延臣，吉林申和律师事务所律师。长春市九台区人民检察院以长九检刑检刑诉（2019）136号起诉书，指控被告人赵兴志犯集资诈骗罪、骗取贷款罪，于2019年4月30日向本院提起公诉。我院于2019年6月13日召开庭前会议，同年7月29日将该案退回补充侦查一次。本院现依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，长春市九台区人民检察院指派检察员钱岩出庭支持公诉，被告人赵兴志及其辩护人王会、屈延臣到庭参加诉讼，现已审理终结。长春市九台区人民检察院指控：2015年12月，被告人赵兴志为获取非法利益，借用他人身份证在长春市九台区工商部门注册成立吉林省民兴投资咨询有限公司（经营地址：长春市九台区团结街九台剧场西侧），虚构其父在其经营的吉林省荣泰实业有限公司拥有3000万元债权,并策划了以转让该债权为由的集资方案和操作模式，编造由吉林省民兴投资咨询服务有限公司为居间服务方的《债权转让及服务合同》，并于2016年1月至2018年5月期间，雇佣业务团队在长春市九台区团结街九台剧场西侧二楼办公地点及九台区内商场、超市、街路旁向行人发放传单，以高额回报为诱饵向社会不特定对象非法集资。经鉴定：被告人赵兴志以此种方式共骗取被害人刘某1等人集资款人民币9013886.67元。被告人赵兴志于2017年9月以吉林省荣泰实业有限公司（注册地址：长春市九台区经济开发区卡伦工业园区孵化基地）的名义，采取虚构采购原材料需要资金的方式在吉林安图农村商业银行股份有限公司骗取贷款人民币7800万元。公诉机关认为,被告人赵兴志目无国法，以非法占有为目的，以虚构事实的方式向社会公众非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵兴志以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五之一规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。并提供了被告人赵兴志的供述与辩解;被害人刘某1等人的陈述；证人白某、崔某1、刘某2等人的证言;书证:受案登记表、户籍证明、到案经过、吉林省民兴投资咨询服务有限公司工商登记、长春市工商行政管理局九台分局行政处罚决定书、银行流水、银行交易凭证、2016年度贷款档案材料、2017年度企业贷款评估材料、贷款档案材料、安图农村商业银行流动资金贷款合同、抵押合同等证据。被告人赵兴志辩解称对公诉机关指控的犯罪事实有异议，逮捕我的理由错误，我没有非法占有，没有虚构事实，没有向社会不特定人非法集资，荣泰公司做抵押向银行贷款，不是骗取贷款。辩护人辩护意见：公诉机关指控被告人赵兴志构成集资诈骗罪和骗取贷款罪，事实不清、证据不足，指控罪名不能成立。赵兴志不具备非法占有集资款的主观目的，没有虚构债权，3000万元的债权真实存在，转让款全部用于荣泰公司的生产经营；本案系荣泰公司发行企业债券募集资金,贷款时荣泰公司提供了足额抵押财产，贷款利息虽已逾期，但尚未对银行形成损失。被告人的足额抵押借款行为没有对银行贷款资金和金融秩序造成破坏。整个办理贷款手续过程，均是按照安图农商行的要求去做的，赵兴志没有任何隐瞒行为，本笔贷款属于“贷新还旧”业务，赵兴志没有接触到这7800万元，而且贷款合同约定的贷款用途与实际的用途不一致是银行明知和默许的，不存在骗取情况。经审理查明，2015年12月，被告人赵兴志为获取非法利益，借用他人身份证在长春市九台区工商部门注册成立吉林省民兴投资咨询有限公司（经营地址：长春市九台区团结街九台剧场西侧），虚构其父在其经营的吉林省荣泰实业有限公司拥有3000万元债权,并策划了以转让该债权为由的集资方案和操作模式，编造由吉林省民兴投资咨询服务有限公司为居间服务方的《债权转让及服务合同》，并于2016年1月至2018年5月期间，雇佣业务团队在长春市九台区团结街九台剧场西侧二楼办公地点及九台区内商场、超市、街路旁向行人发放传单，以高额回报为诱饵向社会不特定对象非法集资。经鉴定：被告人赵兴志以此种方式共骗取被害人王某1、刘某1等人集资款人民币9，013，886.67元。被告人赵兴志于2016年7月用吉林省天兴电路板制造有限公司的自有房屋11套、土地3块（评估作价人民币12544万元）做抵押担保，在吉林安图农村商业银行贷款人民币8000万元，该贷款到期后赵兴志由于资金周转出现问题，遂借助过桥公司偿还了该笔贷款。被告人赵兴志又于2017年8月，以吉林省荣泰实业有限公司名义，用吉林省天兴电路板制造有限公司的自有房屋12套、土地4块（评估作价人民币15668.2822万元），以荣泰实业有限责任公司机器设备（评估作价人民币2148.1508万元）抵押担保，向吉林安图农村商业银行贷款人民币7800万元。自2017年9月5日该笔贷款发放后，吉林省荣泰实业有限公司至今未支付贷款利息。吉林安图农村商业银行已于2018年4月向延边州中级人民法院提起民事诉讼，要求吉林省荣泰实业有限责任公司立即偿还本金及利息。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证：1、受案登记表、立案决定书：载明2018年3月9日、7月13日，长春市公安局分别受理了赵兴志骗取贷款和集资诈骗案；并于同年5月8日、7月18日分别立案侦查。2、债权转让服务合同及收款确认通知书：载明债权转让方以及居间服务方与集资人签订了债权转让合同，约定年利率11%-13%不等，债权转让方确认收到了各集资人的款项。3、长春市公安局通告：载明长春市公安局于2018年12月10日发出通告，要求吉林省民兴投资咨询服务有限公司集资诈骗一案的受害人于2019年1月底之前到公安机关报案登记。4、吉林民兴投资咨询服务有限公司工商登记：载明民兴投资咨询服务有限公司法定代表人为赵兴刚，企业名称预先核准登记办理人为赵兴志。5、长春市工商行政管理局九台分局行政处罚决定书：载明民兴投资咨询服务有限公司于2017年11月15日因发布虚假广告被长春市工商行政管理局九台分区处以罚款人民币20万元。6、民兴投资咨询服务有限公司宣传单：载明民兴公司对外宣传的业务范围、投资方式和收益。7、搜查扣押材料、荣誉牌匾照片：载明2018年7月19日长春市公安局对吉林省民兴投资咨询服务有限公司进行搜查，将公司内宣传牌匾13块、赵化锋名章1个、长春市工商局九台分局行政处罚决定书1份予以扣押。8、扣押清单：载明长春市公安局扣押赵兴志银行卡、身份证、移动电话等随身携带物品情况。9、情况说明：载明赵兴志多次向部分被害人出具还款承诺书，签订延期债权转让合同，让崔某1带人到火车站拦截部分被害人，阻止被害人到长春市公安局报案。10、银行流水：载明被告人赵兴志的银行卡交易明细。11、到案经过：载明2018年7月11日，赵兴志到九台区分局卡伦派出所取其被打的伤害鉴定文书时被当场抓获。12、户籍信息：载明被告人赵兴志的个人信息，无前科劣迹情况。13、中国国民党革命委员会长春市委员会出具的证明一份：证明赵兴志系中国国民党革命委员会长春市委员会九台区支部党员。14、银行流水：载明被告人赵兴志的银行卡账目往来情况。15、银行汇款凭证：载明被害人向赵化锋账户汇款的情况。16、吉林省天兴电路板制造有限公司股东变更登记材料：载明该公司于2013年6月28日，法定代表人由刘某3变更为赵兴志；原股东刘某3将自己所持公司475万元股份转让给赵兴志，赵兴志占注册资本额95%，原股东韩晶华将自己所持公司25万元股份转让给白凤和，2014年11月21日，股东白凤和将自己所持吉林省天兴电路板制造有限公司25万元股权转让给赵化锋，赵化锋占注册资本额5%。17、2016年度贷款档案材料：载明吉林省荣泰实业有限责任公司（法定代表人赵兴志）于2016年7月以吉林省天兴电路板制造有限公司的自有房屋11套、土地3块（价值人民币12544万元）抵押担保，向吉林安图农村商业银行贷款人民币8000万元。18、2017年度企业贷款评估材料、安图农村商业银行流动资金借款合同、抵押合同：载明吉林省荣泰实业有限责任公司（法定代表人赵兴志）于2017年8月以吉林省天兴电路板制造有限公司的自有房屋12套、土地4块（评估作价人民币156，682，822元），以荣泰实业有限责任公司机器设备（评估作价人民币21，481，508元）抵押担保，向吉林安图农村商业银行贷款人民币7800万元，用于购买原材料的流动资金。19、安图农商银行贷款到期立即偿还全部本息的函：载明吉林省荣泰实业有限责任公司自2017年9月5日吉林安图农村商业银行向其发放7800万元贷款后，拖欠吉林安图农村商业银行2017年9月21日至2018年3月20日的利息，经银行方催收，截止到2018年4月发此函时，尚未支付。银行方宣布该笔贷款立即到期，要求吉林省荣泰实业有限责任公司立即向银行偿还本金及利息。20、银行查询材料：载明赵兴志账户资产流转状况。21、靓家购物广场贷款档案材料：载明被告人赵兴志将九台区靓家购物广场抵押，评估作价人民币68，283，844元，于2017年4月19日向吉林九台农村商业银行股份有限公司贷款人民币4000万元（于2017年4月21日、4月24日分两批提款）。22、吉林正则资产评估事务所资产评估报告书：载明吉林省荣泰实业有限责任公司机械设备评估价款为人民币21，481，508元。（二）鉴定意见：吉林昊灵会计师事务所司法鉴定意见书：载明受害人购买民兴公司债权净损失合计人民币9，013，886.67元。（三）被害人陈述：1、被害人刘某1陈述：我来报案，我被民兴投资公司非法集资骗了1万元钱。我是2017年听我单位一个姓黄的人说起民兴投资咨询公司投资理财的事，后来我到这家公司，在九台老剧场西侧二层楼下的大厅，到那一看公司有流动宣传广告，门前屋里有收益率的宣传牌，还有工作人员发放宣传资料，有人接待，给我宣传资料并向我讲解，我看收益率比银行高就投资了。我和民兴公司签订合同内容是债权转让服务合同，我投资一万元，把钱转给乙方赵化锋，赵化锋再转给丙方民兴公司。当时工作人员介绍说这个存款是国家批准的，公司资金雄厚，有工厂、煤矿、大型超市，合同上是赵化锋和赵兴刚名字，我没接触过赵化锋。2、被害人张某1陈述：我来报案，我被民兴公司骗了2万元钱。先投资一万，给我利息每月55元，给了一年，后来我又投资一万元，就被骗了。（具体宣传和签订合同的过程陈述同上。）3、被害人张某2陈述：我用我女儿张新宇的名字，被民兴投资公司非法集资分六次骗了38万元。2016年3月份，我溜达到九台剧场，看见有人发宣传单，也给我发了，我一看门牌挂的是民兴投资咨询服务有限公司，有电子宣传流动广告，有收益率的宣传单，有工作人员齐媛媛接待我并给我讲解，我看收益率比银行高，就投资了。年利率11%，利息按月打入账户。我和姓贾的会计签订的合同。（具体宣传和签订合同的过程陈述同上。）后来民兴公司的刘经理来找我，说给我靓家购物中心的38万元购物卡抵消我投资的钱，他们威胁我说不办这卡，钱都要不回去了，我就签了。4、被害人韩某陈述：我来报案，我被民兴公司骗了2万元钱。我母亲姚晓芹在民兴投资公司投资得到利息了，我看挺准成的，就去民兴公司看了。公司有人给我发传单，向我讲解，年收益率12%，公司背后有实体工厂、矿山、商店，有实力，资金雄厚，我就和姓贾的会计签订了合同。（具体宣传和签订合同的过程陈述同上）5、被害人张某3陈述：我在2017年春天时路过九台剧场门口，民兴公司有人搞宣传，老板是赵兴志，拉着我们到荣泰公司厂区参观，就是让我们看看老板有实力投资有保障，于是2017年6月17日我就在民兴公司由车艳春给办的债权转让合同，我当时拿的五万元现金由车艳春领着到民兴公司附近的银行把这五万元存到了赵化锋的卡里，每月给我往卡里返500元利息，给了我四个月利息之后就不给了。今年6月份我这5万元一年期到期了，我去民兴公司要这5万元本金，老板赵兴志接待的我，说现在没有钱返给我，把债权转让合同收回去了，赵兴志给我出了一张到2020年6月17日连本带息结清的借据，赵兴志在上面签的字，盖的吉林省荣泰实业有限公司的章，担保单位市九台靓家购物广场。6、被害人刘某4的陈述：我在2018年4月16日，在剧场西侧九台市民兴投资咨询服务有限公司门前有人发传单，说是高利息，我就动心了，之后我去咨询，存说存1万元，有个女的结接过钱，接着拿出两份合同让我看看，并让我签字。签完后，给我一份，她留一份。我知道民兴公司法人是赵化锋。我一共损失了1万元。7、被害人乔某的陈述：我在2017年5月15日在九台平安市场溜达，看见民兴公司有人在发传单，看到上面写着存钱有利息，我动心了，我去公司咨询之后，我在银行取了3万元，交给了一个女的，那个女的拿出来两份合同，让我看，然后签字，签完字后，给我一份她留一份。到了2017年6月15日开始给利息，一个月270元，一直给到2018年4月15日，一共给了2970元，到了2018年5月，就不给了，我去公司要钱，工作人员说老板被打住院了，现在没钱，后来又去，说老板被拘留了，一个多月回来，到时候，把我的投资变成欠条或购物卡。一直到现在，我也没要回来钱。我一共损失3万元，一共获得2970元利息。8、被害人高某1的陈述：2017年5月份，民兴公司的客户经理尤某找我，尤某跟我说让我将钱放到她那，说利息高，银行一年三万元钱才四五百元钱，放到民兴一年3300元利息，按月打钱，还是正规企业，老板赵兴志还有好几个厂子，在九台还有靓家超市，我就相信了，在2017年5月1日将三万元现金交给尤某，将钱存入这个公司指定的赵化锋的吉林省农村信用社龙嘉分理处账户里了，回到民兴公司会计给我填了一份甲、乙、丙的债权转让及服务合同，其中只有，民兴公司作为丙方（居间服务方）盖了一个公文章，乙方签字是会计替赵化锋签的名，章都是事先盖好的。每个月给我打275元，到2018年4月份就没给我打钱了，我到公司问，经理说公司出了点状况，老板赵兴志让人打了，让我等等，2018年5月份，赵兴志到九台剧场民兴公司二楼当场由赵兴志本人给我出具三万元借据，借款人处由赵兴志签字并加盖吉林省荣泰实业有限公司的公章，担保单位市场九台区靓家购物广场和吉林荣泰实业公司。签完借据后赵兴志就将我的债权转让合同收回去了，我等了一个多月，也没有给我钱，后来我到民兴公司看到公安局的公告，我就来报案了。我一共损失3万元。9、被害人霍某的陈述：2017年12月份我老伴李亚云在理疗店看见民兴公司的传单，说是投资收益高，在卡伦还有几个厂子，就相信了，投了一笔5万元，民兴公司会计将钱存到了赵化锋的卡里，回到民兴会计贾某给我填了两份甲、乙、丙方的债权转让及服务合同，之后每月给我卡里支付利息。到2018年3月份到期，我准备退出，但是公司资金出问题了，让我续签了半年，但是也不支付利息了，我到民兴公司要钱，看到公安局的告示，我就来报案了。我大约收取利息6000元，损失44000元。10、被害人曹某的陈述：我在2018年1月份在九台剧场溜达街道民兴公司传单，说是投资收益高，我就投了两笔，第一笔是2018年1月16日投资10万元，第二笔是2018年1月3日投资5万。我将钱交给民兴公司会计存入这个公司指定的赵化锋的吉林农村信用社龙嘉分理处账户里了，回到公司会计贾某给我填了两份甲、乙、丙方的债权转让及服务合同，其中只有民兴公司作为丙方（居间服务方）盖了一个公文章，乙方签字是贾某替赵化锋签的名，章都是事先盖好的，之后每月给我卡里打利息。到2018年7月份就不支付利息了，我到民兴公司要钱，看到公安局的告示，我就来报案了。我大约收取利息6798元，共损失143203元。11、被害人崔某2的陈述：我是在2018年2月份接到民兴公司发传单时听说九台市民兴公司高息揽储，我就去了，在2018年2月26日拿了1万元现金交给民兴公司的工作人员存入这个公司指定的赵化锋的吉林省农村信用社龙嘉分理处账户里了，回到民兴公司由会计给我填了一份甲、乙、丙方的债权转让及服务合同，其中只有民兴公司作为丙方（居间服务方）盖了一个公章，乙方签字是会计替赵化锋签的名，章都是事先盖好的，2018年7月份，我听说民兴公司出事了，我就到民兴公司一看，有公安机关的公示，我就来报案了。我损失1万元。12、被害人武某的陈述：我在九台靓家购物广场旁边住，当时碰到民兴公司团队经理祖丽芬跟我说民兴公司利息高，老板赵兴志有实体产业，还有靓家广场，有保障，民兴公司还组织大客车拉着我们100多人到赵兴志卡伦镇的荣泰实业公司参观考察，证明投资有保障，2017年6月1日，在靓家购物广场二楼见的赵兴志，赵兴志说房子和厂房都是自己买的，说把钱投在民兴公司没风险，我就信了，在2017年5月28日在民兴公司以买债权的形式投了8万元，年化收益11%，2017年6月26日投了6万元，年化收益12%，这两次都是祖丽芬和贾会计领我到民兴公司旁边的储蓄所把钱转到赵化锋卡里，第一笔8万元的投资每月往我卡里打474元，第二笔6万的没有给我利息，2017年7月16日我又投了6万元，签的是18个月的合同，2018年1月28日又投了6万元，签的是12个月的合同，都是祖丽芬给我办的。我在2018年5月去民兴公司要第一笔和第二笔投资本金，经理刘志艳说资金紧张让我缓缓，我就去找赵兴志，他说他信佛没有骗我的意思，最后答应在今年6月底给我们返本金，结果6月底也没有还我本金。我在靓家购物广场堵住赵兴志好几次要钱，结果赵兴志都推拖，我让赵兴志给我个承诺还款日期，赵兴志说债权转让合同不用写欠条，就给我留个电话，赵兴志一次没接过我电话气的我都犯病住院了。我投了26万元，就第一笔投资付了我十个月不到5000元利息，这26万元都被骗了。13、被害人陈某1的陈述：2017年3月份，我从九台剧场路过，看到民兴公司的宣传，我去咨询，看到民兴公司有营业场所。营业执照，利息高，我就陆续投资了十来笔，共计116万元本金。都是现金存到赵化锋的吉林省农村信用社龙嘉分理处账户里了，回到民兴公司由会计给我填写了甲、乙、丙方的债权转让及服务合同，其中只有民兴公司作为丙方盖了公章，乙方签字是会计替赵化锋签的名，章都是事先盖好的。之后按月给我利息，到2018年6月份就不给了。14、被害人李某1的陈述：我一共投资了三笔，第一笔是2017年9月6日，期限一年，收益率为11%，到2018年9月6日到期，本金为五万元，第二笔是2017年12月15日，期限一年，收益率为12%，到2018年12月15日到期，第三笔是2018年4月28日，期限一年，收益率12%，到2019年4月28日到期，本金9万元，三笔共计23万元。钱都是打到赵化锋卡里，我一共能收到两万块钱的利息。当时是齐力元给我介绍的公司情况，之后等到今年5月份利息就不给我了，我去民兴公司要钱，说我合同没到期，去了好多次，后来要钱就没人。我没见过赵化锋，所有合同的签署都是会计和我签的，我大约损失了21万元。15、被害人王某2的陈述：我坐车路过民兴公司，我就去咨询了一下，民兴客户经理姚月彤跟我说在民兴投资保本，利息高。我第一笔是2017年11月11日投资了5万元，第二笔是2017年11月28日投资了6万元，第三笔是2018年1月12日投资了7万元，第四笔是2018年3月5日投资了3万元。钱都是转到公司指定赵化锋卡里。回到公司钱的甲、乙、丙方的债权转让合同，乙方是贾舒婷替赵化锋签的。到2018年5月15日之后就不给利息了，2018年7月份，我到民兴公司要钱，姓刘的说老板被抓了，让我别报案，让我回去等，后来看到公安的公告，我就来报案了。我一共损失了200846元。16、被害人褚某的陈述：我早都认识赵兴志，后看接到传单看到比银行利息高，民兴公司客户经理说赵兴志底子厚，在卡伦还有厂子，我就动心了，我一共投了三笔，共计13万元，我将现金交给民兴的会计贾舒婷，存入赵化锋卡里，回到公司填写甲、乙、丙方的债权转让合同，乙方是姓贾舒婷替赵化锋签的，章是事先盖好的，之后每个月给我利息，到2018年6月份就不给了。民兴公司法定代理人是赵兴刚，经理是崔启友，客户经理有冯立文，黄立超，原来的会计是贾舒婷，现在的姓刘。我一共损失了13万元。17、被害人陈某2的陈述：2017年7月5日我到公司大厅，工作人员跟我介绍公司的实力，后来一个姓贾的会计和一个女的到我家，签订了合同，合同是公司姓贾的会计和我签订的。贾会计把钱拿走给了我一张二万元的收款凭证，利息开始每月给我，后来两个月就不给了，我就去找去了，他们说没钱，资金链断了，并告诉我给我办一张靓家购物的卡，我同意了，他们把合同收回去给我出具了一张办卡协议，乙方是赵兴志，给我出具了20368元的购物卡，我到了一看啥也没有，看到公安机关张贴的告示，才知道被骗，我就来报案了。我是2017年7月5日投的这笔2万元。我得到了十个月的利息，一共三千六百元。18、被害人王某3的陈述：2017年3月27日我溜达到位于九台剧场那卖蜂蜜，有人发放民兴公司的宣传单，我在农商银行取了7万元钱，拿着钱到公司，合同是公司会计跟我签的，签完后，会计领我把钱存到他们指定的账户里，贾会计给我开了一张七万元收款凭证。然后每个月给我六百三十元利息，2017年5月1日，我又投了一笔，三万元钱，2017年6月5日我又投了一笔三万元。2017年9月14日我儿子投资了一笔五万元。在2018年3月份，我的投资到期了，我去找，工作人员告诉我资金链断了，看到了公安机关告示，我知道我被骗了，我就来报案了。我一共损失了18万元。19、被害人张某4的陈述：2017年9月14日，我拿了二万元钱，刘志艳接待我，刘志艳让我和会计签订了投资合同。签完合同后，会计把我领到农商银行把钱存入他们指定的账户了。回到公司签完合同给了我一张二万元的收款凭证。2017年11月9日，我又投了两笔，每笔分别是三万元，又过了几个月我又投了一笔四万元，是三个月期限的。后来一笔钱到期了我就到公司取钱，我发现公司关门了，我给刘志艳打电话，说资金链断了，我知道被骗了，我就来报案了。我一共损失了12万元。其他被害人的陈述与上述被害人陈述的公司宣传模式及投资签订合同的过程均一致，只是每个人的投资数额不同，年利率在11%-13%范围内浮动，被害人知道赵兴志是老板，去公司找赵兴志要过钱，被害人均没有接触过赵化锋。（四）证人证言：1、证人刘某3的证言：我是2013年7月3日和赵兴志签的转让吉林省天兴电路板制造有限公司的协议，我当时转让给赵兴志时公司院内的房屋建筑面积是11869平米，房屋产权证号是吉九房权证卡伦镇字第XXXX、0XXXX、0XXXX、0XXXX、0XXXX、0XXXX、010602024，共七个房产证，有转让协议为证。但赵兴志在安图农商银行贷款时提供的房屋产权证共12个产权证。我在2013年和赵兴志签订转让协议，赵兴志欠我尾款560万元，2017年3月份我对赵兴志起诉，对赵兴志名下的九台世纪花园靓家超市进行房权查封，赵兴志主动提出用2014004373、2015020939房权证更换的担保，2014004373房权证号房屋价值766.1063万元。2、证人陈某3的证言：赵兴志编造一些假流水、完税证明、购销合同等假材料在安图农商行骗取7800万元贷款。赵兴志私刻长春华夏建筑工程集团有限责任公司合同专用章，伪造了与这个公司签订的购买新世纪花园小区综合楼一二层6816平米的合同，将这个一二层综合楼以457.3569万元的价格申报房产购置税，从中偷漏税400万余元。实际情况是朱春明、陈某4、曲延福于2015年在长春市与李冲签订购房合同，而赵兴志在2016年10月17日与朱春明、陈某4、曲延福以1500万元签订买卖协议，现在因为赵兴志还欠朱春明、陈某4两人购房款，被朱、陈二人起诉到法院。当时房屋建成时卡伦开发区不具有发放房屋产权的职能，在2011年卡伦房管所发放产权证的权力让九台房管所收回去了。2011年之前产权是刘某3的，2013年之后才转让给赵兴志的，有航拍图能证明。赵兴志用荣泰公司贷款时，其中抵押给安图农商行的3500平米房屋之前已被刘某3起诉到九台法院并由该法院查封了。另外赵兴志以吉林省荣泰实业公司为担保、以吉林省民兴投资咨询服务有限公司名义在九台向社会群众进行集资诈骗了不少钱款。3、证人唐某的证言：听说赵化锋是赵兴志的父亲，赵兴志每次都拿赵化锋×××的卡来我们分理处取现，每次都是赵兴志自己来，没看到赵化锋和赵兴志一起来，也没带赵化锋一起来。赵化锋×××卡2017年5月19日取现金4万元一笔、21万元钱两笔和2017年6月9日取现金327600元是经我手取的现金，是赵兴志拿着赵化锋的身份证和这个×××的卡取得现金，现金让赵兴志拿走了，赵化锋本人没来。赵兴志是我们的大客户非常熟悉了，这四笔取现金业务下方客户签名赵化锋的名字也是我帮赵兴志签署的。赵兴志每次来时候都非常着急的样子，赵兴志就让我帮签名，署名赵化锋的签名基本都是我代签的，还有以前柜员李某2（柜员号051961）给赵兴志办理取现业务也都是赵兴志让他代赵化锋在取款人处签名。每次赵兴志也不签赵化锋的名字，因为他是大客户我们也不敢得罪，让我签我就签了。赵兴志是大客户也熟悉，就不用留存赵兴志的身份证了，包括取款凭证背面的客户签名都是我给代签的赵化锋的名字，留的联系人电话号是赵兴志的189XXXXXXXX。柜员李某2现在在九台农商行城区支行，177XXXXXXXX。赵化锋的卡（卡号×××、×××）取现金是经我手办理的。4、证人李某2的证言：赵兴志经常来取钱，有时从他自己卡里取，更多时候是赵兴志从赵化锋卡里取，赵兴志在2014年左右时用赵化锋的身份证在我们龙嘉分理处开的尾号是458726的卡，之后就拿着这个卡来取现，次数比较多，而且赵兴志每次取钱也不签代理人名，也不留赵兴志的身份证影印件，赵化锋的名字也是我代签的。赵兴志这么做当时是主任林某1让我这么做的，说赵兴志是大客户，不用在代理人处留存赵兴志身份证，也让我们代签赵化锋的名字，包括取款凭证背面的代理人让我们给赵兴志提供最大的方便。2017年3月14日存款和取款金额各12.5万元的存款凭证是我代赵化锋签的，是我办理的。2017年3月14日取款金额25万元，2017年6月12日取款金额23万元，是我代赵兴志签的。因为林主任指示我不用留赵兴志的身份证，也不用赵兴志签名，赵化锋的签名由我们给代签。每次取钱都是赵兴志一个人来的。我代签是林某1主任指示我们这么做的。5、证人林某1的证言：我2014年4月至2018年6月任九台农商行龙嘉分理处主任，2018年6月开始任九台农商行营业部职员。我和赵兴志是小学同学，赵兴志在我们分理处开了一个荣泰实业公司对公账户，但没怎么使用，赵兴志主要使用他父亲赵化锋和他本人在我们分理处开的个人账户存取款，而且赵兴志主要用赵化锋的卡取现金业务量非常大。赵化锋尾号458726的卡是赵兴志使用，他持这张卡经常自己来我们分理处从赵化锋卡里取现金，赵化锋不来。赵兴志取的现金少部分拿走，大部分转存到他个人卡里，有时也汇入他人账户里。赵兴志从赵化锋卡里取现没有留存赵兴志作为代理人的身份证影印件和签名。我当时以为赵兴志是大客户，就让柜员没留。我不知道赵兴志非法集资的事。赵兴志从赵化锋卡里取完钱存到赵兴志自己卡里使用赵化锋身份证，签名是柜员代签赵化锋的名字。6、证人左某的证言：九台剧场西侧吉林省民兴投资咨询服务公司的房屋是我私人财产，是赵兴志和我签的租房合同。2016年度和2017年度房租转到我卡里了，2018年度房租转到我卡里10万元。7、证人赵某1的证言：我从2017年4月开始和赵兴志签订合同，在他的靓家购物广场租赁摊位经营海鲜、牛肉。我没有参与民兴公司的投资。日常消费者买完东西到商场收银台算账，钱款统一交到了赵兴志账户，然后赵兴志每月跟我们商户算账，给我们打钱。平时他都是打到我媳妇白文萍的账户。赵兴志还欠我44863.42元货款钱，1万元保证金，一共是54863.42元。8、证人刘某2的证言：我是2016年12月份应聘到民兴公司的，任客户经理，手下业务员有张新、邹明珠、刘威、王丽兰，我们都归崔某1管，崔某1是民兴公司经理，赵兴志是老板，民兴公司就是做投资理财的。我们上街发传单，向客户介绍民兴公司老板赵兴志有荣泰公司，有靓家超市，有实力保障，给的年利息11%，然后这些客户就进公司把钱交给贾某或者刷卡，会计贾某给签债权转让合同。我的客户有十多个，涉及50多万，单笔最高的有赵景华20万，还有少一点的10多万，具体人名记不清了。我按客户存款额的年1%提成，共提成5000元左右，赵景华在大街上溜达到民兴公司门口时我出去给他一份宣传单，过了几天赵景华给我打电话，说可能会来存钱，过了几天赵景华自己先来往民兴公司存了5万，后来又存了20万元，共25万元。赵景华是在高利息的诱惑下又存了20万，他看之前存的5万，月月返利息。赵景华先存的5万给返了本金，20万元我离职了不知道什么情况。宣传单上盖有我自己的手机号和姓名的红章，有介绍民兴公司的内容，有利率表，有荣泰公司的产业等情况。我去时冯立文和孟繁红是团队经理，业务员有林忠跃、车艳春、齐丽元、尤某，后来个别人发展成团队经理。我的工资前几个月是贾某给现金，后来转到九台农村信用社我名下卡里。赵兴志经常来民兴公司进行工作指导，有时给我们开员工大会，有时给业绩好的如尤某、齐立元、崔某1发奖金。9、证人崔某1的证言：我2016年2月份开始在民兴工作，7月份时，赵兴志在民兴公司给各团队开会当场宣布民兴公司实行团队经理负责制，当场任命我是他和各团队经理之间的协调人，我对赵兴志负责。我负责公司日常运转，让各团队做债权转让业务，给各团队下任务。民兴公司共做了债权转让业务2000万元左右，涉及到200人。这些钱先存到赵化锋名下，再由赵兴志转移控制。赵兴志具体干什么用了我不清楚。赵化锋是赵兴志父亲，听说在赵兴志的公司有债权，是否有债权我不知道，整个转让协议和模式是郑某留下的。我让业务员上街发传单，也向亲朋好友宣传。2017年我组织过一次印刷了1000份传单上街都发了。民兴公司的牌匾不是颁发单位来民兴公司颁发的，都是赵兴志拿回来让挂上墙的。年初有几十人来公司要本金，我知道有1000多万元的亏空，赵兴志让我安抚客户，让等等。赵兴志有一次晚上给我打电话，让我第二天到火车站拦截客户不让去长春报案，我去火车站拦截过邵洪轩，过后还找过陈培忠做工作不让报案。民兴公司和赵兴刚没有关系，就是赵兴志的。U盘里的表格是赵兴志没被抓之前让会计贾某做的，赵兴志付不起利息，就出借据将债权本金延期到2020年。盘里有110多个人，涉及1000多万元。还有另一个表格在另一个U盘里，我交给靓家超市的刘建龙了，那里涉及100来人，700多万元集资款。10、证人未某的证言：我和丈夫姜成龙都是农民，都在赵兴志的荣泰公司里打工，2018年春节后离职了。我没有出资入股民兴公司，没去过民兴公司，也没参与经营。赵兴志是我二舅家哥，赵兴刚是我三舅家哥。我和赵兴刚都在荣泰公司打工时，赵兴志把我和赵兴刚的身份证拿走了也没说干什么用，2016年冬天时我听说赵兴志用我和赵兴刚名成立了民兴公司。民兴公司股东签字和章程、选举书上的签字都不是我签的，我没去过工商局。赵化锋是我二舅，老家是九台区向阳村的，现在老家平房住，生活来源就靠他自己的一点地。11、证人白某的证言：我在荣泰公司占49%股份，没有参与经营管理。荣泰公司在安图农商行贷款时是我签字的。荣泰公司2016年和2017年是否正常经营我不清楚，我很少去。我在家里听赵兴志打电话说过民兴公司。赵化锋和我们不在一起生活，感情不好，他是农民，名下没有产业，以前在荣泰公司看院打更。没听说赵化锋在荣泰公司有债权。我没听说赵化锋给赵兴志或是荣泰公司借过上千万元钱款或给过上千万元的资产。我没从民兴公司拿过一分钱。靓家购物广场在2017年4月份在九台农商行贷款4000万元。12、证人郑某的证言：2015年年底，赵兴志通过朋友孔庆雪找我想做等额本息贷款方式融资，因为他对我的p2p业务感兴趣，后来他要注册一个投资服务公司，让我去当经理，月薪1.2万元，后来选定了九台区剧场西侧二楼作为民兴公司办公室。民兴公司是2016年1月10日开始营业的，开业日子是赵兴志找人算卦算的，公司操作模式就是上街发宣传单，介绍公司经营情况，根据赵化锋的债权期限不同给的利率不同，组织购买债权的人到荣泰公司参观，组织团队经理给投资人讲课，目的是让投资人觉得荣泰公司有实力保障，民兴公司没风险。债权转让合同是我从上一家公司拿来的空白合同，套用民兴公司和赵化锋的名头翻印的。赵化锋从来没来过民兴公司，合同上也不用他签字，都是由会计或业务员代替赵化锋在债权转让合同上签字。我不清楚赵化锋和赵兴志之间是否有3000万元债权，我没见过赵化锋，民兴公司牌匾是赵兴志拿回来挂到公司的。我在公司时民兴公司没去银监会、金融办等部门做过备案登记。我没见过赵兴刚，公司开业他也没来，他没参与过民兴公司日常管理。转让债权的钱我无权过问，民兴公司是赵兴志的。13、证人贾某的证言：我在民兴公司任过出纳。赵兴志和赵兴刚是哥俩，公司执照上是赵兴刚的名字，但我在民兴公司期间从来没见过赵兴刚，感觉他就是顶名办理的工商执照，实际负责人是赵兴志，公司日常管理是赵兴志，我们向赵兴志汇报。赵兴志设置给我们按照投资额度提成比例，工资底薪赵兴志定的。所有投资款打入赵化锋账户，赵化锋从来没去过民兴公司，也没有他负责的业务。合同上赵化锋的签名是我手写上去的。民兴公司在我离职钱大约200笔业务，总金额1000万元。总的转让债权金额约人民币3000万元。14、民兴公司团队经理刘志彦、尤某；业务员艾某的证言：证实民兴公司通过转让荣泰公司赵化锋的债权做理财业务，公司下设几个团队，实行底薪加绩效的工资模式，在民兴公司没见过赵兴刚。15、证人林某2的证言：我在吉林安图农商行金融部工作，任部门经理。我知道荣泰公司在我行贷款7800万元的事情。该笔贷款是以吉林天兴电路板公司名下土地30432平米、房产42796.95平米和荣泰公司机械设备、荣泰公司及天兴电路板公司股权作抵押，还有赵兴志、白某、赵化锋个人担保。土地房产总价值155317529.5元人民币，机械设备价值21481508元人民币，股权是注册资本所占全部股权。抵押物是企业自己找评估公司进行的评估，该评估公司不是我行入围的评估公司。我行同意用吉林聚博源和吉林正则这两家评估公司，对评估是认可的。企业抵押给我行的抵押物是足值抵押，第一手抵押，我们已经在九台区国土资源局办理了不动产登记并取得了土地和房产的登记证明。贷款时企业是正常经营。贷款用途是流动资金，我行采用受托支付方式，受托支付给了松原市金多贸易有限公司。因为当时企业提供了和松原市金多贸易有限公司的采购合同，企业购买了原材料。企业提供了合同原件，我行没有规定要核实交易的真实性。我们以合同为准，该笔贷款客户经理是宋某、祝某。16、证人宋某、祝某的证言：证实办理贷款的程序均是按照安图农商行的规定程序做的。17、证人金某、王某4、康某、朱某、杨某的证言：证实对吉林天兴电路板有限公司房地产的评估作价报告书、对吉林荣泰公司的机械设备评估作价报告书，价格均合理。18、证人任某的证言：2015年11月27日赵兴志向我借了500万元钱，我是通过银行卡转给赵兴志的，2016年8月1日，赵兴志还我钱，将500万直接打到我尾号4014的卡上了。19、证人高某2的证言：证实2016年1月25日，赵兴志通过王廷范借款600万元，扣除当月利息，给赵兴志转去579万元，2016年8月1日，赵兴志将600万元一次性返还。20、证人徐某的证言：证实2016年8月1日荣泰公司向自己账户转款人民币1499.99万元。21、证人赵某2的证言：证实2016年7月29日，从悦达物资经销处账户内转过3096万元钱，是给一个叫荣泰公司做的贷款过桥款。是有个朋友找我说用我悦达物资经销处签订一份采购合同过一下过桥款，我答应了，把经销处公章也借出去了。我和吉林荣泰实业公司没有签订合同，没有业务往来，不认识。22、证人蔡某的证言：证实自2015年6月份开始任南关区新恒发不锈钢材料商行财务主管，该公司与吉林荣泰实业公司没有贸易业务往来，荣泰公司2016年7月份借我公司账户转了一笔1424万元的款，赵兴志和我家老板是朋友，求我家老板帮忙用账户转的这笔钱。1424万进入我公司后，我用网银分两笔全额转到了赵兴志提供的个人账户里了。23、证人刘某5的证言：证实2017年9月5日吉林省荣泰实业公司在安图农商行账户转入松原市金多贸易有限公司一笔7800万元款，是荣泰公司在安图农商行贷款过桥的钱。是安图农商行法律顾问祝杰联系我的，说需要用我的公司转一下这笔贷款。祝杰做好了一份2017年8月23日荣泰公司与我公司采购的合同，不是真实的贸易经营交易行为，我公司和荣泰公司没做过生意，也不认识。24、证人陈某4的证言：证实赵兴志欠我卖房子的150万元钱。房子被赵兴志改名靓家购物广场，在2017年5、6月份抵押给九台农商行贷款4000万元，我们没有财产可以保全查封了。（五）被告人的供述与辩解：1、赵兴志第一份供述：我没有诈骗，是用吉林省荣泰实业有限公司做贷款主体，股权作质押，用天兴电路板公司的土地、厂房、机械设备作担保，共作价2.4亿元，在2016年7月29日从安图农商行贷款这个8000万，这笔贷款我已经在2017年还清了。之后2017年9月份又从安图农商行贷款7800万。当时是吉林省荣泰实业公司需要流动资金，我从新恒发不锈钢材料商店购买过不锈钢板，我记不清和高新区悦达物资营销处有过什么贸易了。我在九台晶志厨具商店采购过产品。7800万贷款以什么名义我忘了，合同上有。现在是两个季度共6个月没还利息，在5月份安图农商行和法院给我送达诉状，让我偿还拖欠的200万元利息，具体内容起诉书上有，我记不清了。2、赵兴志第二份供述：民兴公司和我没有关系，我不知道民兴公司是谁的公司，赵兴刚是谁我不知道，赵化锋是我父亲，我不清楚赵兴刚是否是民兴公司法定代表人，我不清楚赵化锋是否在民兴公司有债权转让行为。3、赵兴志第三份供述：我2018年7月11日因为涉嫌贷款诈骗8000万元被刑拘的。我2016年7月用荣泰实业公司做借款主体，从安图农商行发起社团贷款，贷得8000万元，是流动资金贷款。现在已经结清该笔贷款。这8000万元我用于公司购买原材料了，荣泰公司有账目，在荣泰公司。会计叫李岩。公司没有出纳员，这笔贷款多数由我亲自支配的。我在悦达经销处采购的玻璃，在九台晶志厨具商店买的配件，从新恒发材料商店买过不锈钢板。最后这7800万贷款欠了两个季度利息200万元，这7800万元怎么贷款的我记不清了。赵兴刚是我叔家弟弟。赵化锋名下在九台分理处开户的存储卡是否由我使用这个问题与本案无关，我拒绝回答。4、赵兴志第四份供述：我没有犯罪。对于民兴投资咨询服务有限公司和我是否有关系这个问题，与本案无关，我拒绝回答。民兴公司在九台区涉嫌集资诈骗这个问题我拒绝回答。5、赵兴志第五份供述：我名下有吉林省天兴电路板制造有限公司，注册资金500万，我持有95%股份，我父亲赵化锋占5%，吉林省荣泰实业有限公司我占51%股份，我妻子白某占49%，九台区靓家购物广场是个体工商户，产权名是我个人名下。我父亲赵化锋两年前找一个老伴儿两人一起生活，现在住在哪儿我不清楚。赵化锋以前有过其他公司股份，具体我记不清了。靓家购物广场和九台区门市房两处房产是我和白某共有财产，樱花苑35栋一处住宅、长江路有一处40平米写字间是白某名下，九台区工农街向阳村4组老宅在我名下。靓家购物广场在2017年抵押给九台农行贷款4000万，荣泰实业用天兴电路板厂部分资产于2018年7月抵押给安图农商行贷款7800万，荣泰实业公司名下房屋和土地被张涛羽起诉到长春中法了，二审判决后现在发回再审，刘某3因为天兴电路板股权转让给我引起的起诉，将我靓家购物广场查封了。赵化锋名下有×××号宝马车，向阳村老宅也有他名下财产。靓家购物广场是朱春明介绍从华夏公司买的。我不是2016年从陈某4、朱春明、曲延福三个人手里买的靓家购物广场，他们三个人在九台区法院起诉我是因为他们和我有欠物业费的事。我给他们三个人支付购房款的事时间太长了我记不住了。我记不清民兴公司是谁的公司了，和我没有关系。是我帮着未某和赵兴刚办的民兴公司工商注册。未某是我姑家妹妹，赵兴刚是我叔家弟弟。他们两人在荣泰公司打工。我记不清从他们二人手里借过身份证了。民兴公司不是我实际经营。我没有在民兴公司宣布崔某1是经理，我不知道民兴公司搞过非法集资行为。我记不清是否接待过集资群众当面找我要钱的事，我记不清给群众出具延期借据和延期还款承诺书了。对于公安机关出具的这几份受害人提供的借款借据、承诺书以及债权转让服务合同债务人是荣泰实业公司、荣泰公司是否做过担保，我都不知道。我和我父亲赵化锋借过钱，2018年5月份我账户被查封后才使用的，在这之前我父亲的账户有向外转钱和提钱，我记不清了。我不记得李松和。赵化锋银行卡在银行预留手机号是哪个、我是否接到过赵化锋的银行卡进款信息提示、挂在民兴公司墙上的牌匾怎么来的、九台区工商局对民兴公司虚伪宣传做过处罚的事以及让崔某1到九台火车站拦截群众到长春报案的事，我都不知道。我没有集资诈骗，我天兴电路板公司冷库出租有一部分钱，大学城有房租，还有在高法发回再审案件中的房屋土地损失。当时刘某3把我靓家购物广场查封了，我提出超标的扣押，就用天兴电路板厂的一个房产证替换的。当时九台区法院只送了一个房产证的查封到九台房产处。安图农商行办抵押时在九台区房产处办的查档，有查档证明和抵押清单。荣泰公司是2018年1月份开始欠安图银行利息到现在。2018年5、6月份安图农商行在延边州法院起诉我，当时是荣泰公司做借款主体，天兴部分资产做抵押贷款的8000万元。我8000万元还完了，我一部分自有资金加上找的过桥公司，是按银行要求做的借新还旧业务，偿还了之后又给我贷款了7800万元。对于向李珊珊、徐某、解椿秀、高某2、任某、郭丽娜转款的事，我记不清了。我不认罪，我没犯罪。6、赵兴志第六份供述：我没有犯罪，我给部分民兴公司集资人出借据是因为我的荣泰公司被骗了给这些人出借据是担保还款。赵化锋和荣泰公司有3000万债权，有荣泰公司和赵化锋签的借款合同，是赵化锋借给荣泰公司3000万元。3000万是从赵化锋的卡转到我名下卡里的，以汇款单为准。是单笔汇款，一笔转到我卡里的。AAA级优秀单位的牌匾是快递过来的，有人打电话说我公司获得了什么荣誉。我荣泰公司也被评过这类优秀单位。7、赵兴志第七份供述：2018年8月16日我被逮捕，给我定的是非法吸收公众存款罪，我没有吸收存款，我认为是债权转让，我没有犯罪。民兴公司我不清楚是谁成立的，债权转让给多少人、多少钱，我不清楚。吉林省安图农商行给我贷款是正常贷款，2016年、2017年贷款了两次，贷款8000万还上了，第二次贷款7800万还没到期，我现在欠银行利息暂时没钱。我向安图农商行申请贷款提供的材料都是真实的。我是2018年7月11日在九台区卡伦派出所被抓的。8、赵兴志第八份供述：我认为我没有犯罪，我是帮助赵兴刚、未某到工商部门办公司营业执照，是他们办的公司，我没有参与。我父亲赵化锋是农民。上述经庭审举证、质证的证据，被告人赵兴志对证人未某的证言有异议，称她不是普通职工，我拿她身份证没有办任何事情，她说我父亲的身份也不正确；对证人崔某1的证言有异议，称我没有任命他为经理，没有让他印传单上街宣传，没有让他阻止债权人去长春报案；对证人刘某2的证言有异议，称我没有以高息为诱饵；对证人白某的证言有异议，称我父亲借给我钱的事情白某不知道，我父亲是好几家公司的股东；对证人郑某所述民兴公司成立时间、债权利率的确定及具体操作有异议；对证人贾某的证言有异议，称我没有督促、扩大团队的行为；对证人尤某、艾某的证言有异议，称公司里的荣誉牌匾不是假的，债权人到公司参观后才向债权人介绍的投资业务，并没有把债权人拽到公司进行宣传；对证人唐某、李某2的证言有异议，称我父亲有时候去银行有时候没去，他们是否代我父亲签字我不知道；对证人林某1所述的对公账户部分的证言有异议；对证人左某的证言有异议，称房子租给了民兴公司，不是我租的；对证人陈某3的证言有异议，称其所述不是事实；对被害人张某3、刘某4等人陈述有异议，称没有往民兴账户存钱，钱存到了赵化锋卡上，损失不是由我造成的；对司法鉴定意见书有异议，称143万元欠条部分不应算在涉案金额内；对到案经过有异议，称我不是网逃；辩护人的质证意见与被告人一致，补充称证人金某、王某4的证言能够证明这是一笔贷新还旧业务，不存在骗取贷款行为，证人刘某5的证言可以证实是安图农村商业银行法律顾问联系了7800万元的过桥业务，银行对这笔贷款的用途是明知的。被告人及其辩护人对其他证据无异议。辩护人向法庭提供了如下证据：1、2016年8月3日赵化锋的借款合同；2、存款明细。公诉人质证意见：经过对赵化锋的三千万元债权进行排查，证实赵化锋的三千万元转款来源系赵兴志在安图农村商业银行2016年度贷款8000万元的一部分，用赵化锋的名字转给赵兴志，实际赵化锋不存在三千万元债权。上述经庭审举证、质证的证据，能够证实被告人赵兴志以非法占有为目的，以虚构事实的方式向社会公众非法集资，数额特别巨大，致使集资款无法返还。上述证据间能够相互印证，并形成证据链条，可作为本案的定案依据。本院认为，公诉机关指控被告人赵兴志以非法占有为目的，以虚构事实的方式向社会公众非法集资，数额特别巨大的事实，有经过庭审核实的证据予以证明，被告人赵兴志的行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。关于公诉机关指控被告人赵兴志以欺骗手段取得银行贷款，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。经审理认为，被告人赵兴志向吉林安图农村商业银行申请办理的7800万元贷款，均是按照安图农村商业银行规定的程序履行的，并提供了相应的抵押担保（作价178，164，330元），抵押财产的评估作价也是经过安图农村商业银行认可的，被告人虽未能及时偿还贷款利息，但提供了足额抵押物，客观上没有给银行造成重大损失，不符合骗取贷款的构成要件，故公诉机关指控的证据不足，不予认定。关于辩护人提出被告人赵兴志不具备非法占有集资款的主观目的，转让款全部用于荣泰公司的生产经营的辩护意见，经审理认为，被害人陈述、证人证言、书证等证据均能证实被告人赵兴志借用未某、赵兴刚的身份证件，在长春市九台区工商部门注册成立了吉林省民兴投资咨询有限公司，以赵兴刚为法定代表人，自己实际操纵经营该公司，虚构其父赵化锋在吉林省荣泰实业有限公司拥有3000万元债权,策划以转让债权的模式，雇佣人员向不特定人发放传单，以高额回报为诱饵作投资理财的虚假宣传，至今未将钱款返还被集资人。被告人自称钱款用于生产经营，但无法提供证据予以证明，且拒不交待资金去向，致使集资款无法返还，故对辩护人的辩护意见不予采纳。鉴于被告人赵兴志经传唤到案后不能如实供述犯罪事实，不应认定为自首。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵兴志犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2018年7月11日起至2031年7月10日止，罚金于判决生效后缴纳）二、责令被告人赵兴志返还刘某1等被害人（详见清单）经济损失人民币9，013，886.67元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉到吉林省长春市中级人民法院，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李向东审 判 员  刘靖宇人民陪审员  赵清波二〇一九年十一月二十七日书 记 员  秦士林