福建省永泰县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0125刑初91号 公诉机关福建省永泰县人民检察院。 被告人陈琳，女，1988年3月15日出生于福建省永泰县，汉族，大专文化，无固定职业，住福建省福州市仓山区（户籍地福建省永泰县）。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月12日被永泰县公安局刑事拘留，同月13日被永泰县公安局取保候审（因怀孕），2018年9月4日被永泰县人民检察院取保候审，因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年3月5日经永泰县人民检察院批准逮捕，同日由永泰县公安局执行逮捕，因被告人陈琳早孕，福州市第二看守所暂不予收押，同月6日被永泰县公安局取保候审。 永泰县人民检察院以樟检公刑诉［2019］70号起诉书指控被告人陈琳犯集资诈骗罪，于2019年4月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。永泰县人民检察院指派检察员刘连光出庭支持公诉，被害人罗某、陈某1、胡某1、何某1、胡某2、李某1、李某2、何某2，被告人陈琳到庭参加诉讼。因案件补充侦查本院于2019年7月26日作出（2019）闽0125刑初91号延期审理决定书对该案延期审理。永泰县人民检察院于2019年8月22日以樟检公恢审［2019］9号恢复庭审建议书建议对该案恢复庭审。永泰县人民检察院于2019年9月20日以樟检公刑变诉［2019］3号变更起诉决定书，对樟检公刑诉［2019］70号起诉书认定的事实作出变更起诉。本院依法组成合议庭，又公开开庭进行了审理。永泰县人民检察院指派检察员张自生出庭支持公诉，被告人陈琳到庭参加诉讼。现已审理终结。 永泰县人民检察院指控：2014年3月份至2017年1月份，被告人陈琳在明知自己不具备吸收资金的资质的情况下，对外虚构其在读中专期间认识了一位“干妈”，系上海某证券公司高层管理者，以该公司有内部项目投资，投资周期4、5个月不等，利润有30%－40%高额回报为由，诱骗被害人罗某等人参与项目投资。期间，被告人陈琳通过其母亲林某1（另案处理）、公公李某3等人向被害人罗某、胡某2等人筹集投资款项。2017年1月，被害人罗某等人投资款项到期后，被告人陈琳无法归还相关投资款及利润，在被害人罗某等人的多次追讨下，被告人陈琳以证券公司财务人员出差、公司年终财务冻结及公司被相关部门处罚等方式逃避归还投资款。后经公安机关侦查，被告人陈琳从被害人罗某等人处获取投资款后，将所得资金一部分用于归还许诺利润，一部分的资金用于其个人购买房产、车辆、网游、奢侈品等挥霍消费。经福建国龙有限责任会计师事务所对被告人陈琳及其关系人林某1、李某3的银行账户与被害人罗某等人资金往来进行审计：被告人陈琳共计吸收资金人民币12445.0718万元，归还资金人民币9410.60297万元，尚欠人民币3034.46883万元未归还。 针对指控的上述事实，公诉机关向法庭列举了上述相关的证据材料。公诉机关认为，被告人陈琳以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人陈琳对起诉书指控的事实及罪名均不持异议。 经审理查明：2014年3月开始，被告人陈琳在明知自己不具备吸收资金的资质的情况下，对外虚构其在读中专期间去做义工时认识并认了一位很有钱的“干妈”，系上海某证券公司高层管理者，并认识很多证券公司老板，她可以通过其“干妈”投资证券公司内部投资项目，投资周期4、5个月不等，利润有30%－40%高额回报，诱骗其母亲林某1、公公李某3和罗某等人通过她参与项目投资。被告人陈琳吸收林某1、李某3、罗某等投资人投资资金后，实际未进行任何投资。为取得林某1、李某3、罗某等投资人信任，以获取更多人的投资，在他们的投资到期后按时归还所投资资金并支付30%－40%利润。林某1、李某3、罗某等投资人见被告人陈琳按时归还投资资金并支付高额利润，便追加资金参与下一期投资，也有将获取的利润加入投资。期间，林某1、李某3也参与帮助被告人陈琳向各自亲戚、朋友宣传被告人陈琳所说的“干妈”及该项投资项目，吸引林某2、陈某1等投资人参与项目投资。部分投资人得知被告人陈琳的该项投资项目后也通过被告人陈琳参与项目投资。同时，被告人陈琳还适时推出投资周期3个月、1个月、1周不等，利润相应低些的项目，以吸引投资人参与投资收取更多的投资资金。被告人陈琳吸收所有投资人投资资金后未进行任何投资，将所得的投资资金一部分用于归还投资资金及许诺的利润，一部分用于其个人购买房产、车辆、网游、旅游及高端消费等。至2017年1月，罗某等人投资资金到期后，被告人陈琳无法归还相应到期的投资资金及利润，在罗某等人的多次追讨下，被告人陈琳以证券公司财务人员出差、公司年终财务冻结及公司被相关部门处罚等方式逃避归还投资资金。后其将个人购买的房产、车辆变卖，还了部分投资资金。2014年3月至2017年1月间，被告人陈琳以上述方式吸收下列被害人投资资金、已还款（含利润）、尚未偿还款情况如下：1、罗某投资资金1186.765万元人民币（下同），已还款483.818万元，尚未偿还702.947万元；2、陈某1投资资金190万元，已还款26.7万元，尚未偿还163.3万元；3、胡某1投资资金1886.816万元，已还款1636.468万元，尚未偿还250.348万元；4、林某2投资资金709.7088万元，已还款602.7094万元，尚未偿还106.9994万元；5、何某1投资资金355.1万元，尚未偿还355.1万元；6、陈某2投资资金43.14万元，已还款23.1万元，尚未偿还20.04万元；7、李某3投资资金666.292万元，已还款432.929万元，尚未偿还233.363万元；8、胡某2投资资金2220.585万元，已还款1628.373万元，尚未偿还592.212万元；9、李某1投资资金809万元，已还款720.0154万元，尚未偿还88.9846万元；10、李某2投资资金98.056万元，已还款47.686万元，尚未偿还50.37万元；11、何某2投资资金75.8万元，已还款51.96万元，尚未偿还23.84万元；12、章某投资资金468.25万元，已还款54.9729万元，尚未偿还413.2771万元；13、林某1投资资金3705.509万元，已还款3736.10387万元；14、鄢某投资资金839.05万元，已还款685.7828万元，尚未偿还153.2672万元。综上，被告人陈琳吸收上述14名被害人投资资金共13254.0718万元、已还款10130.61837万元，尚未偿还3154.0483万元。被告人陈琳骗取他人投资资金共计3184.64317万元。 上述事实，被告人陈琳在开庭审理过程中亦无异议，且有书证商品房买卖合同，不动产转让协议，出生医学证明，户籍证明，到案经过，违法犯罪经历查询记录，证人李某4证言，被害人罗某、陈某1、胡某1、林某2、何某1、陈某2、李某3、胡某2、李某1、李某2、何某2、章某、林某1、鄢某陈述，福建国龙会计师事务所专项审计报告，被告人陈琳供述和辩解，辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈琳以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关所指控的罪名成立。但公诉机关指控的数额有误，依法予以纠正。被告人陈琳到案后，如实供述自己的罪行，并自愿认罪，可以从轻处罚和酌情从轻处罚。综上，公诉机关建议判处被告人陈琳十四年以上十五年以下有期徒刑的量刑意见，本院不予以采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（九）项、第四条第一款、第五条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人陈琳犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人陈琳分别退赔下列被害人：罗某人民币（下同）702.947万元、陈某1163.3万元、胡某1250.348万元、林某2106.9994万元、何某1355.1万元、陈某220.04万元、李某3233.363万元、胡某2592.212万元、李某188.9846万元、李某250.37万元、何某223.84万元、章某413.2771万元、鄢某153.2672万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 林    道    标 人民陪审员 张仁旭人民陪审员陈晓英 二〇一九年十一月一日 书 记 员 廖    玮    伟 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。 -10- -11-