四川省成都市锦江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川0104刑初900号 公诉机关成都市锦江区人民检察院。 被告人刘轶峰，男，1980年4月1日出生，研究生文化程度，北京众信四海投资管理有限公司成都分公司法定代表人，住成都市锦江区。2017年11月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，同年12月29日被执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人黄轩，四川川蓉律师事务所律师。 公诉机关以成锦检公诉刑诉[2018]735号起诉书指控被告人刘轶峰犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月9日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员杜世华出庭支持公诉，被告人刘轶峰及其辩护人黄轩到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都市锦江区人民检察院指控，2012年10月，北京众信四海投资管理有限公司法定代表人孙汉卿（另案处理）注册成立众信成都分公司。被告人刘轶峰被任命为该分公司的总经理，负责该分公司全面工作。2013年1月至2016年2月期间，众信成都分公司以四川君泰融资担保有限公司为担保方，以投资“信通宝”、“众通宝”等理财产品，可获6%至13%不等的投资回报为名，以电话推销、散发传单等方式向社会不特定公众进行非法集资。经司法会计鉴定，截止2016年2月，众信成都分公司先后与1020名投资人签订相关理财协议，共计吸纳资金人民币358640000元，其中以支付利息为名归还投资人959451.08元，尚有357680548.92元未归还。 被告人刘轶峰作为众信成都分公司总经理，在明知该公司未经相关部门批准，不具备向社会公众吸收资金的资质的情况下，仍然根据北京众信四海投资管理有限公司的安排，下发理财销售任务、督促管理业务开展、安排客户经理培训等。 为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解，鉴定意见。公诉机关认为，被告人刘轶峰非法吸收公众存款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘轶峰主动到案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。公诉机关提请本院依法追究被告人刘轶峰的刑事责任。 被告人刘轶峰对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，对司法鉴定意见书认定的数额有异议，其认为鉴定金额存在重复计算的情况。 辩护人对指控被告人刘轶峰非法吸收公众存款罪的罪名无异议，对鉴定金额有异议。辩护意见：1、鉴定意见所依据的鉴定材料仅包括《投资人报案登记表》以及投资合同，无涉案公司银行对账单及会计凭证、账簿、报表等财务资料以及每一位投资者的言辞证据，不排除签订了合同但未实际转款的情形；存在投资人到期后本金未收回又继续续签合同的情况；应当扣除案发前已经退还投资者本金的部分。2、被告人在案件中处于从属地位，系从犯，其完全按照公司总部下发的业务要求和市场开发指导，带领团队完成总部的产品销售任务，未接触任何客户的资金，其报酬获得仅为基本工资和业绩提成奖金，未参与任何分红分润；3、本案为单位犯罪，被告人主观恶性较小；4、被告人具有自首情节；5、被告人积极退出违法所得，获得投资人谅解；6、被告人无前科，在本案中系初犯、偶犯，社会危害性小；7、被告人在案发后积极有效开展追赃挽损工作，配合投资人到总公司调查核实资产情况，积极向公安机关提供有价值的资料和数据，从实质上极大修补了本案受损的社会关系。 经审理查明，2010年11月23日，四川君泰融资担保有限公司成立，孙汉卿（在逃）担任公司经理，2013年1月24日该公司法人变更为孙汉卿。2012年10月25日孙汉卿在北京成立了北京众信四海投资管理有限公司（以下简称众信总公司），2012年10月31日孙汉卿在成都成立北京众信四海投资管理有限公司成都分公司（以下简称众信成都分公司），任命刘轶峰为公司法定代表人、公司常务副总经理，负责众信成都分公司的全面管理工作，孙汉卿为众信成都分公司实际控制人。2013年1月至2016年1月期间，被告人刘轶峰在明知众信成都分公司在未经相关部门批准，不具备向社会公众吸收资金资质的情况下，仍然按照众信总公司的安排、指示，下发理财销售任务、督促管理业务开展、安排客户经理培训，并通过电话推销、散发传单等宣传方式，以投资“信通宝”、“众通宝”等理财产品，可获6%至13%不等的投资回报为名，向社会不特定公众非法集资。截止2016年2月，众信成都分公司先后与1024名集资参与人签订相关投资理财协议，由集资参与人将资金共计340975400元直接转账到孙汉卿及其控制的个人银行账户上，众信总公司以返还利息及本金名义归还集资参与人资金14777383.67元，尚有326198016.33元未归还。 2017年11月28日，被告人刘轶峰经公安机关电话通知到牛市口派出所投案。 上述事实，公诉机关当庭出示了以下证据证实： 一、书证 1、公安机关出具的受案登记表、到案经过，证实案件的受理及被告人到案的情况； 2、被告人刘轶峰的户籍信息及辨认说明，证实被告人的身份情况; 3、劳动合同书，证实刘轶峰作为众信成都分公司法定代表人与李某1、陈某1签订劳动合同及销售任务承诺书。 4、四川君泰融资担保有限公司设立登记申请书、青岛君泰担保有限公司股东出资信息、四川君泰融资担保有限公司股东决定书、公司章程、企业登记颁证及归档记录表、企业法人营业执照等，证实四川君泰融资担保有限公司2010年11月23日成立，2013年1月24日公司法人由杨德英变更为孙汉卿。 5、四川省人民政府金融办公室文件，证实由四川省人民政府批准设立四川君泰融资担保有限公司，注册资本1250万元人民币，由青岛君泰担保有限公司以货币资金出资设立。 6、北京众信四海投资管理有限公司成都分公司营业执照，证实分公司成立于2012年10月31日，分公司法定代表人为刘轶峰。 7、北京众信四海投资管理有限公司营业执照及公司章程，证实北京众信四海投资有限公司成立于2012年10月25日，法定代表人孙汉卿，公司股东为冷雪静、孙汉卿。 8、四川君泰融资担保有限公司合同权利义务转让协议、房屋租赁合同、场地划拨证明，证实四川君泰融资担保有限公司将所租赁的航天科技大厦转租给冷雪静，后冷雪静将该场地划拨给众信成都分公司无偿使用。 9、众信财富债权投资咨询、担保服务协议等材料、借款合同汇总表，证实投资人与众信四海成都分公司、四川君泰融资担保公司签订投资合同的情况，合同载明公司借款时间、产品名称、借款金额、资金去向、业务员名称等。 10、众信公司业务员考核标准及奖励政策规定，证实业务员考核提拔条件及吸收资金提成比例。 11、退款统计表，证实刘轶峰等人共退出违法所得款项3408950元。 12、谅解书及退赔明细表，证实众信公司员工退出违法所得情况及众信成都分公司债权委员会代表822名投资群众对被告人刘轶峰等人谅解的情况。 13、协助冻结财产通知书、协助查封通知书及查封清单，证实公安机关对孙汉卿及其公司账户的冻结，以及对相关涉案房产、股权查封冻结情况。 14、北京方圆公正处提取的杨圆圆与柏根祥、赵某1的借款合同、公证书、声明书，证实杨圆圆向柏根祥出借的1800万元，向赵某1出借的3900万是孙汉卿的钱，其只是名义出款人，借款合同债权属于孙汉卿。 15、北京方圆公正处提取的孔某与甘金平、顾宇红的借款合同、公证书，证实孔某分别向上述二人出借3190万、4050万。 16、北京方圆公证处提取的冯某声明书与公证书，证实冯某出借给韩生辉1800万，出借给李翠玲、李敏的3450万元，借款债权完全属于孙汉卿，冯某只是名义出借人。 17、北京方圆公证处提取的孙付旺与韩生辉的借款合同、公证书、声明书，证实孙付旺分两次出借给韩生辉的7000万系孙汉卿的钱，孙付旺只是名义出借人。 18、北京方圆公证处提取的刘某2与韩连学、李翠玲、翟士军的借款合同、公证书，证实向韩连学出借5500万，向李翠玲出借3760万，向翟士军出借5500万。 19、北京方圆公证处提取的孔某与李翠玲、李敏的借款合同，证实向李翠玲、李敏出借3450万。 20、北京方圆公证处提取的张志良与李翠玲、李敏的借款合同、公证书、声明书，证实出借的3450万系孙汉卿的钱，张志良仅为名义出借人。 21、北京方圆公证处提取的肖婧韦的声明书、公证书，证实肖婧韦向安伟东出借的110万，向陈民出借的100万系孙汉卿的钱，肖婧韦只是名义出借人。 二、证人证言 1、陈某1的证言，证实证人陈某1在2012年11月和刘轶峰一同到众信成都分公司上班，公司没有总经理，刘轶峰担任副总经理，陈某1开始担任团队销售经理，2014年11月经提拔担任公司理财一部副经理，理财一部没有总经理，只有一个副总经理，下设三个总监，三个团队销售经理，以及直接管理一个由团队销售经理带领的团队。公司的销售目标是有北京总公司下定的，刘轶峰只负责催促、督促工作的完成，完成不了将在绩效工资中扣钱。公司人事部、财务部、运营部、市场部、行政部、培训部由刘轶峰直接管理。公司的培训部负责对员工的培训，在电话招揽投资人，介绍投资内容以及资金为什么打到孙汉卿个人账户等问题，都经过专门培训，培训资料由北京总公司发送到成都分公司培训部，在后期资金链出现问题，也是总公司提供解释说法，并将如何解释通过电子邮件发送给员工。投资人电话号码和人名名单是由刘轶峰拨款给市场部廖鑫负责寻找。公司运营部负责审核销售人员签订的合同并盖章、确认投资人投入金额、时间，将交给投资人的债权文书进行盖章，提供收款账号及2部pos机，2部pos机是从北京总公司发过来的，收款账号是孙汉卿的个人账户。分公司的财务部实际没有资金流动，只负责公司的日常经费，经费由北京总公司直接划拨。孙汉卿是北京总公司的法人，成都分公司负责人是刘轶峰。陈某1已退赔了全部违法所得，并取得书面谅解。 2、于某的证言，证实证人于某于2014年4月到众信成都分公司工作，其担任公司的副总经理，是理财二部的负责人，公司主要销售的是众信财富P2P理财产品，即车贷、信用贷、抵押贷等名义招揽客户，因为是P2P理财，点对点，所以投资资金都转入到孙汉卿个人账户。给投资群众承诺的还本付息的期限有一个月、三个月、六个月、十二个月四种，合同上有注明，客户的利息都是由北京总公司直接打到投资群众卡上。公司通过对一些老客户的答谢会来口头宣讲，以及自身周边亲朋好友介绍来投资，分公司的经营活动是按照北京总公司的规定来开展的，业务员的提成比例是由北京总公司规定的。北京众信公司是总公司，成都众信是分公司，四川君泰是担保公司，三家公司实际控制人是孙汉卿，成都分公司实际控制人应该是孙宁宁，她是孙汉卿的侄女，掌握公司的公章、合同、打款收款以及公款使用。四川君泰公司负责人是韩金龙，系孙宁宁的老公。2017年7月于某向成都众信维权代表陈某2账户退出违法所得25万。 3、彭某的证言，证实彭某于2012年10月到众信成都分公司上班，2013年4月担任销售团队长，在公司的工作主要是通过打电话介绍或到街上散发宣传资料，招揽客户到公司做详细介绍，在介绍投资产品时同时介绍有四川君泰公司作为担保方，按照公司领导要求以P2P融资为借口，高于银行利息为诱饵，主要是购买汽车的贷款项目，孙汉卿作为贷款人已经支付贷款，然后将债权作为投资产品销售给投资人。向客户介绍该投资是个人对个人的投资借贷，钱不进入公司账户，公司法人是孙汉卿，客户的钱转款到孙汉卿个人账户后，公司查验是否到帐后开始为客户计算利息。成都分公司的总经理是刘轶峰，2015年6月份，发现销售无法开展，没有新的投资资金进来，刘轶峰在公司大会上出示了自己的一份投资合同，金额为10万，按公司规定，刘轶峰和其他副经理是不从事销售，只负责内部行政管理，销售业务是团队长和业务经理完成。刘轶峰通过自己出钱购买的形式给公司员工说明要想方设法为公司找到新的投资。拨打电话招揽客户的电话来源于公司采购部廖鑫，公司宣传资料是由北京总公司发过来，由廖新负责联系印刷。彭某已对其经手的两个大客户进行退赔，一个退赔了20万，一个用车抵偿，对经办亲戚朋友退赔了2万，刘德秀本金5万元已退还。 4、李某1的证言，证实李某1随刘轶峰一同到众信成都分公司工作，分公司老板是孙汉卿，公司在2012年初成立。刘轶峰是公司总经理，李某1是公司销售团队长，陈某1、于某是副总经理，运营部负责人是孙宁宁。公司通过电话或街面发宣传单以及向亲朋好友宣传来招揽客户，从事以P2P车贷项目债权转让并高额利息回报，以四川君泰融资担保有限公司作为该项目担保，也有少量吸收的资金以房地产债权转让项目来吸收的。李某1不清楚公司是否有资质进行吸收存款，公司吸收存款的经营活动都是按照孙汉卿的指令来开展的，宣传用的宣传资料是北京总公司提供的，业务员的提成比例也是北京总公司规定的。客户的投资资金都打到孙汉卿的个人账户。 5、宋某的证言，证实众信成都分公司的总经理是刘轶峰。宋某是随刘轶峰从宜信公司跳槽到众信成都分公司的。分公司经营范围是寻找投资客户，为投资客户推荐P2P投资理财产品，四川君泰融资担保有限公司作为投资担保。众信一共有三个部门，有时只有两个部门，分别由副总带领的销售团队，销售P2P投资理财产品。在经营运作的过程中，四川君泰融资担保有限公司为众信成都分公司做无限担保。招揽客户的方式主要是电话销售，街面散发书面广告，客户之间的介绍。电话号码是由刘轶峰提供的，业务员负责拨打，电话里先进行口头介绍，街面散发书面广告，广告单由北京公司印刷好之后交给我们。众信成都分公司是用高于银行利息的投资回报来吸引投资群众来投资，最低的就是5%、6%为期一个月的投资，最高的13%时为期一年的投资。投资利息是由公司转往合同上写明的投资卡上。业务经理的提成大概是千分之一到2%不等，提成规定是北京总公司规定的。通过宣传把投资人邀请到公司办公地点，先介绍投资项目，也就是车贷和房贷，客户只选择自己的投资金额和期限，选择了金额和期限后就可以签订书面的投资合同一式三份，成都分公司、投资人、北京总部各持一份。合同签订后，客户将投资款全部转往孙汉卿的个人账户，刚来公司的时候刘轶峰说过债权要个人转个人账户，P2P是个人对个人，所以资金全部转到孙汉卿个人账户。公司按照收到客户投资款当日开始计算利息。然后根据合同上的产品每月向客户提供产品收益报告，主要是快递给客户。为期一个月到一个季度的不提供，其他的按月提供。有的产品依据合同还要按月转往投资人提供的投资卡上。 6、刁某的证言，证实刁某经朋友于某介绍到众信成都分公司上班，众信成都分公司的法人是孙汉卿，总经理是刘轶峰，负责公司管理工作，一部总经理是陈某1，二部总经理是于某。2014年至2015年，刁某在众信成都分公司先从事业务员，后期担任业务经理时，使用公司提供的电话号码拨打电话进行电话销售，到街面去散发书面宣传资料，俗称传单，招揽到客户到公司来做详细介绍，签订书面投资合同。按照公司的要求向客户介绍项目和投资产品的时候，同时向客户介绍有四川君泰公司作为投资担保方，按照公司领导的要求以P2P融资为借口，以高于银行利息为诱饵，让投资人把投资款转到了公司法人代表孙汉卿的私人账户。众信财富的宣传资料是北京公司寄过来的，该宣传资料就是提供给客户看的。客户的合同一式三份，客户一份，公司两份，大部分是在公司签订的。投资人的利息是由公司直接打到他们卡上的。北京众信公司是总公司，成都的是分公司，四川君泰融资担保公司的是孙汉卿开设的。业务员的提成比例是由总公司规定的。 7、黄某的证言，证实黄某是通过众信成都分公司总经理刘轶峰在智联招聘网上联系并通过考核进入众信成都分公司的。众信成都分公司是2010年就成立，法人是孙汉卿，总经理是刘轶峰，负责公司管理工作，副总经理有两个分别是陈茂科、于某，总监郭勇、向永伟、彭某、李明帅，团队经理我不知道名字，黄某从2014年5月开始至2015年1月担任了半年时间的团队经理，后因为业绩不突出，没有在担任团队经理职务，继续当业务员。公司主要从事的是P2P个人借贷业务，成都分公司主要负责融资，由山东君泰融资担保有限公司负责联系需要借贷的个人，四川君泰融资担保有限公司负责担保，资金的走向是通过孙汉卿个人账户。公司提供公民个人信息联系方式，业务员根据上面的电话联系普通市民，并在公司的安排下进入小区、商场、学校，以理财产品的名义向市民宣传公司的理财产品，通过公司的业务员在街面上给过路的群众散发宣传资料的方式来招揽客户，方式是业务员随机给过路的群众散发传单，称年化收益能达到12%-18%，2015年5月之前的一年期短期理财都能达到收益并收回本金，2015年5月之后有很多本金和收益都没有收回。公司的宣传资料上向投资群众做了承诺，按照合同，君泰公司做担保，各种时间期限不等的理财产品，回报收益不同，有一个月，三个月，六个月等。客户收取利息是直接通过孙汉卿个人账户将收益和本金打入客户提供的银行账户。公司业务员的提成是由北京总公司结算后直接负责打款。吸收的资金是直接转到孙汉卿的个人账户，当时刚进公司的时候，刘轶峰和大家说过债权要个人转个人账户，因为做的项目是P2P都是个人到个人，打到公司账户上不合规定。 8、贾某的证言，证实贾某是陈某1介绍到公司工作，其在陈某1所带领的销售团队当业务经理。贾某每天到公司去了之后就开始用公司提供的电话号码、名单打电话销售，向客户介绍投资项目和产品。如果打电话效果不好就到街面去散发书面宣传资料，俗称传单。还要给自己的亲戚朋友介绍。招揽到客户之后请客户到公司来做详细介绍，签订书面投资合同。公司的项目都是购买汽车和房屋的贷款项目，孙汉卿首先作为贷款人已经支付出了贷款，然后把这些债权作为投资产片销售给我们找来的投资人，所以向投资人介绍为P2P投资项目。投资期限最短有1个月的、最长3年的，最低投资额五万元，上不封顶。根据投资时间长度的不同和投资金额的不同，对应了不同了利息，原则上是每月给客户返还利息，也一年返还一次的。一般给客户说购买的房屋都在内蒙古、北京、海南，车辆一般在债权书上只写四川以外的车主身份证号、车辆估值，没有写出车辆的品牌型号。在与客户签订合同的时候，首先是经过公司的运营部门审核、拿出合同，然后双方签字盖章，然后再把已经签字盖章的合同交给公司运营部门审核。客户签订合同之后按合同约定，转款或是银行代扣款到孙汉卿的个人账户。向客户介绍为个人对个人的投资借贷，钱不进入公司账户。公司查验投资资金是到账后每月给客户发书面的债权收益表。投资资金的真实流向不清楚，公司被关闭的时候才晓得不是所有的钱都对应了房和车。吸收的资金都是转到孙汉卿个人账户，因为刚进公司时陈某1说过债权要个人转个人，因为是P2P理财，打到公司账户上就是非法吸收公众存款了。 9、刘某1的证言，证实刘某1是在网上发了简历，然后众信成都分公司通知去面试，然后签过用人劳动合同。法人叫孙汉卿，总经理是刘轶峰，负责公司管理工作，公司分为一部和二部，主要业务是投资理财。二部的总经理是于某，一部的总经理是陈某1，其他基本就是业务员了，财务人员叫孙宁宁。公司经营模式是电话销售，在大街上发传单和开发自己身边的人，让大家来投资，通过承诺的利息来收取回报。刘某1的具体工作主要就是打电话找客户，电话资料是由公司提供的，公司主要是通过车贷的名义向社会不特定的公众筹集资金，给投资群众承诺还本付息的期限是1个月，3个月，6个月，12个月期限，投资合同上都有注明了，利息是打到投资群众的卡上，主要就是在介绍客户到众信成都分公司来投资。投资资金都打到了孙汉卿的账户，孙汉卿和刘轶峰做过解释，培训的时候公司也宣传过，因为公司做的项目是P2P项目，是个人债权，要个人对个人，资金打到个人账户，这样做才能规避涉嫌非法集资。业务员的提成是根据业绩来提的，具体比例是北京总公司规定。 10、何某1的证言，证实何某1是通过网上招聘进入公司上班的，经过公司培训后主要做P2P车贷理财产品业务，众信成都分公司是2010年就成立，2012年开始使用现在的名字，法人代表是孙汉卿，还有一个股东是孙汉卿的爱人刘秋红，四川君泰融资担保有限公司的实际负责人也是孙汉卿。君泰融资担保有限公司实际负责人是孙汉卿，他实际在负责四川君泰融资担保有限公司的业务管理。众信成都分公司主要从事的是P2P个人借货业务，负责融资，由山东君泰融资担保有限公司负责联系需要借贷的个人，四川君泰融资担保有限公司负责担保，资金的走向是通过孙汉卿个人账户。业务员按照公司提供的公民个人信息进行打电话宣传，还有在公司的安排下进入小区、商场、学校，以及在街面上散发传单，用高于银行利息的投资回报来吸引投资群众来投资，给投资群众承诺的投资回报是年化收益12%-18%不等。吸收的资金直接转到孙汉卿的个人账户，为什么不转入公司账户，因为孙汉卿和刘轶峰都给大家解释过，培训时公司也宣传过，公司做的项目是P2P，是个人债权，必须是个人对个人，只有打到个人账户上才能规避非法集资的嫌疑。 11、王某的证言，证实2012年10月份王某通过以前（宜信财富公司）的领导刘轶峰的介绍到公司上班，成都分公司老板是孙汉卿，刘轶峰是成都分公司的总经理下设两个副总经理，分了两个业务部门，一部和二部，王某在一部，负责人是陈某1。众信成都分公司是2012年成立的，公司老板是孙汉卿和冷雪静。王某的业务就是理财推销，做的车贷，通过循环出借来实现盈利，主要是通过公司给的一些客户名单和自己街面宣传推广，将宣传资料向客户介绍，让客户来了解公司情况，了解公司经营运转盈利的众信四海公司是以车贷稳定，有融资担保公司，高于银行利息的投资回报来吸引投资群众来投资，长期是12%-13%，短期达到5%-6%，宣传资料是由总公司提供的。客户的利息和本金都是以打卡的方式，由公司操作返给给客户。公司的经营活动主要是由孙汉卿和冷雪静发布指示，每周公司组织开会，刘轶峰总结讲评分析市场形势，逐层分派任务，然后由各个业务员去跑业务。吸收的资金直接转到孙汉卿的个人账户，为什么不转入公司账户，因为孙汉卿和刘轶峰都给大家解释过，培训时公司也宣传过，公司做的项目是P2P，是个人债权，必须是个人对个人，只有打到个人账户上才能规避非法集资的嫌疑。 12、谢某的证言，证实众信谢某是刘轶峰从宜信公司带到众信成都分工地的，成都分公司法人是刘轶峰、总经理也是刘轶峰，公司分为一部、二部，一部负责任陈某1，二部负责人于某。公司以P2P车贷项目债权转让高额回报来吸收客户，以四川君泰融资担保有限公司作为该项目担保。P2P车贷项目分别有运通宝、单季丰、信通宝、月月盈、众通宝五个产品，分别以1个月、3个月、6个月、12月作为回报周期，回报率12个月的是百分之十三，1个月的是百分之六，3个月的是百分之七，六个月的是百分之八作为回报。公司通过刘轶峰提供的电话号码，由业务员来打电话向客户推销公司的理财，或在小区和超市摆点给过路的群众散宣传资料的方式来招揽客户，方式是业务员随机给过路的群众散发传单。宣传资料是北京总公司提供的。投资群众的投资利息是由孙汉卿的账户直接转到客户的账户。公司募集的资金当时钱都是打到了孙汉卿的私人账户里去了，前后有3个账户，资金的真实流向不清楚，刚来公司的时候刘轶峰给大家说过债权要个人转个人账户，所以资金全部转到孙汉卿的个人账户，刘轶峰说P2P都是个人对个人。业务员的提成比例是由北京总公司规定的，发放业绩需要人事经理赵真和总经理刘轶峰同意。 13、雷某的证言，证实雷某和刘轶峰还有其他一些同事，一起在宜信财富公司上班，后刘轶峰跳槽到众信成都分公司当总经理，然后就到了众信成都分公司上班。众信成都分公司总经理是刘轶峰，实际控制人是孙汉卿，公司部门分得很多，除了陈某1、于某两个副总经理，其他人基本上都是业务员。公司以P2P车贷项目债权转让高额回报来吸收客户，以四川君泰融资担保有限公司作为该项目担保。P2P车货项目分别有运通宝、单季丰、信通宝、月月盈.众通宝五个产品。公司主要是通过业务员打电话和在街面上给过路的群众散发宣传资料的方式来招揽客户，还有就是向亲朋好友宣传来招揽客户。电话号码是公司统一给的电话名单，名单上有电话号码和姓名，公司规定每天打100个。公司理财的宣传资料是北京众信四海投资管理有限公司提供的。募集的资金都是打到孙汉卿的个人账户，北京总公司培训部宣传的，说P2P债权转让都是个人对个人，所以资金都转到孙汉卿的个人账户。众信财富服务平台是孙汉卿开设的网络平台，让客户可以在线完成投资。业务员的提成比例是北京总公司规定的。 14、张某的证言，证实张某是2014年5月19日诵过亲戚介绍到众信成都分公司当业务员，公司主要是投资理财业务，公司老板是孙汉卿，总经理是刘轶峰，公司分了两个业务部门，一部和二部，张某在二部，负责人是于某。二部的工作主要都是通过摆摊设点、散发公司印刷号的产品介绍广告，去宣传推广招揽客户，一般在小区门口、商场超市门口宣传，招揽客户到公司投资。每周一上午由公司组织开会，刘轶峰总结讲评分析市场形势，分派任务，然后各个业务员自己跑业务。 15、胡某的证言，证实经过网上招聘，胡某到众信成都分公司上班，众信成都分公司的法人叫孙汉卿，总经理是刘轶峰，负责公司管理工作，二部的总经理是于某，一部的总经理是陈某1，财务人员叫孙宁宁，其他基本就是业务员了。公司的经营模式就是电话销售，在大街上发传单和开发自己身边的人，让大家来投资，通过承诺的利息来收取回报。打电话的号码是郭勇给的名单，上面由电话号码，没有名字，公司规定每天打200个电话。宣传资料都是从公司的库房里拿的，不知道谁编撰的。公司募集的资金全部打到了孙汉卿个人的帐上，郭勇向大家说过债权要个人转个人账户，所以打到孙汉卿的账户，P2P都是个人对个人，如果打到公司的账户就是违法的。 16、冯某的证言，证实冯某2013年应聘到北京友融博汇科技公司工作，负责法务工作，也负责君泰资本管理公司对外投资债券的考察和尽职调查工作以及公司基本的法务和诉讼工作。2015年7月众信公司要跟E租宝公司进行收购的谈判，冯某参与对众信公司资产的清查工作，以及收购谈判工作。冯某后来知道友融博汇、君泰资本、众信三家公司的老板都是孙汉卿，有关联关系。冯某在友融博汇公司负责公司日常经营合同的审核工作；在君泰公司主要按照风控部总监王金书的安排，对公司投资或者担保的项目进行尽职调查和考察；在众信公司的工作就是2015年7月与E租宝的谈判事务。友博融汇的总经理是李卫武，他负责公司日常经营管理，公司主要经营的就是“众信在线”的网络销售平台，君泰资本公司的总经理是李晓明和王晓晓，众信的总经理有很多，冯某记住的是童某和肖某。冯某知道君泰公司投资项目有7个，其中2个去过现场考察，一个是2013年君泰公司借款12480万元给哈尔滨巴彦县韩生辉、韩永河两人搞房地产开发；另一个是2013年借款13830万元给内蒙古包头市的李翠玲和李敏两人搞房地产开发，具体是宝鑫广场商业楼盘。另外五个是：借款给湖北咸宁的甘金平、宋丽娟4550万；借款给黑龙江大庆市肇州的翟世军、翟世伟7850万；借款给江苏南通市启东市的顾宇红5720万；借款给黑龙江大庆市肇源的韩连学和韩连云7150万；借款给内蒙古呼和浩特市的赵某1和赵某25570万。 冯某向李翠玲出借的3450万，向韩生辉出借的1800万以及声明出借款属于孙汉卿的声明是属实的，合同在君泰公司的档案室。上述借款是由公司财务借了冯某身份证去办理的，相关凭证都在公司的财务上，李翠玲支没支付利息不清楚，是否还清也不清楚，上述借款是公司运作的钱，有可能是从众信公司过来的钱。申明书是公司要求签的，证明这笔资金不是冯某的。冯某没有因为这笔借款从孙汉卿处得到任何好处。 17、刘某2的证言，证实刘某2大概是2010年9月份到青岛君泰公司，主要是做公司的尽调（审核客户的信息情况），同时也负责开一下车，开始月薪是两三千，最高是七千左右。2014年初被调到北京君泰，在众信成都分公司开业前期的装修过程中过去打过杂。在北京君泰还签过一期借款合同。刘某2和孙汉卿是叔侄关系，孙汉卿的爱人刘秋红是其亲姑姑。刘某2大学毕业之后因为没有找到工作就到孙汉卿公司去了。刘某2与李翠玲在北京市签订的共计4660万元的借款合同及公正书，合同是真实有效的，因为公司要求大部分员工都办了银行卡，这个卡都在财务上。每次签完借款合同后公司就把钱转到刘某2等人个人的卡上，而后再从刘某2等人的卡上转到借款人的帐上，这些所有的转账凭证都在财务上，刘某2从未接触过卡和钱。是否按合同给李翠玲打了4660万元刘某2不太清楚。该4660万元的出借款是君泰公司的，也就是孙汉卿的，具体钱是从哪里来的刘某2不清楚。刘某2签署过声明书，声明经其手的出借资金都是孙汉卿公司的钱，声明在北京公证处。李翠玲的乾润宝鑫公司要网签94套房产给刘某2，是因为为公司有规定，放款必须有抵押。李翠玲的放款是以刘某2的名义借的，所以就由刘某2网签。网签的房子应该是宝鑫广场，网签凭证都在公司。网签的另外三人曹秀娟、李某2、孙付旺的网签情况刘某2不知道。出借给韩连学5500万元的借款合同及公证书和一份出借给翟士军5500万元的借款合同及公证书，都是公司法务安排刘某2借的，两人分别将款项用于什么用途其不知道，借款给他们的凭证都在财务上，收条和收据刘某2都没有。两笔共计1.1亿元的出借款,是孙汉卿公司的。孙汉卿的钱是从民间募集来的。刘某2不知道众信成都分公司一共吸收了多少民间资金，也不知道现在还欠多少投资人的钱。 18、孔某的证言，证实孔某2013年初入职北京君泰担保工作，负责行政工作，资料的处理,在北京君泰也签过借款合同。孔某认识孙汉卿，其媳妇和孙汉卿是亲戚关系，到北京是因为其父亲和孙汉卿是发小认识，所以推荐孔某毕业到君泰上班。众信公司是融资端，君泰是担保和放贷端，这两个公司的老板都是孙汉卿。孔某与李翠玲在北京市签订的共计3450万元的借款合同及公证书，合同是真实的，是孔某和李翠玲，李敏，以及公司张姓司机共同在公证处签的合同，做的公证。3450万元如何转账其不清楚，转了多少钱其也不知道，这些钱不是孔某的，都是公司的，是公司财务在具体操作。其就没有接触过转账事宜。孔某在所有借款合同中，只负责签合同和公证，公司财务人员把公司钱转到其个人的卡上，再从其个人的卡上转到借款人卡上。个人的卡都由公司财务保管使用、所有的转账凭证都在公司财务,这个钱是众信通过社会融资，再由君泰以其个人名义借出去的。众信和君泰老板都是孙汉卿。该3450万元应该是有孙汉卿众信成都分公司吸收的民间存款。孔某签署过声明，声明所借给李翠玲和李敏的钱是孙汉卿的钱，当时法务做好的声明，孔某签好字，然后法务给拿走了，应该是在公司和公证处。孙汉卿的众信成都分公司一共吸收多少民间资金不清楚。 19、何某2的证言，证实何某2是前四川君泰融资担保有限公司的员工，职务是财务部的出纳。何某2在网上看到的君泰公司招聘出纳的广告，自行到公司去应聘的，月薪平均4000元左右。公司法人最开始是杨德英，后来2013年2月变更成孙汉卿，当时是何某2到工商局交的变更材料。公司的高层是孙汉卿和李建群，他们都是山东人，但是他们不在四川君泰公司固定上班，都是偶尔过来视察一下工作或者是处理解决事情。孙汉卿一直都在操控公司的经营和管理，总经理（包括总经理）以下的人员都是像临时招聘人员。韩金龙是孙汉卿的亲属。君泰公司在业务和行政方面都是由总经理一级的人在管理。韩金龙是青岛君泰担保有限公司重庆分公司的负责人，在君泰公司的工作时间是2013年初至2015年7月公司倒闭，他的老婆孙宁宁是孙汉卿的侄女。君泰公司具体有多少张银行卡何某2不清楚，这些银行卡是“补标”用的，具体的过程是大概2014年底，由北京众信总公司下文，由君泰公司的高层叫君泰公司的员工每人都办理一张银行储蓄卡，大部分员工都办理了的，大概有几十个人，什么银行的都有，然后银行卡和登陆密码交到财务这里来保管，由财务统一更改一些密码或者是不更改密码，然后众信公司有一个网上P2P的项目，叫“众信在线”，有许多的投资的项目放到网上，这些项目是吸引客户来投资，然后返息给客户，为了吸引更多的客户过来投资，众信总公司就把一些几万到十几万不等的款项转到这些员工的银行卡上，然后由一个公司财务部的女助理樊瑶瑶用银行卡的U盾把众信公司转过来的钱转到“众信在线”P2P项目上，冒充客户投资，给真客户一种这个项目投资人很多，项目很红火的假象。2015年8月份左右，韩金龙就让何某2把所有的员工的“朴标”银行卡连同密码交给他，他没有逼迫何某2，是因为公司倒闭了，韩金龙直接给其说公司维持不下了，让其把银行卡连同密码给他，他要带回总公司去，何某2先给李建群财务总监作了电话汇报此事，李建群同意了。公司的公章在人事部在管，财务章由其保管，贷款的资料是在风控部门管理，最后一任风控总监叫金宇，资料是档案员在管理，但是具体是谁在管我不清楚，银行卡的密码都交给韩金龙。 20、李某2的证言，证实李某2是孙汉卿的司机，其帮孙汉卿代持了世华房地产公司69.98%的股权。2014年7、8月份，孙汉卿以李某2的名义办理了一张银行卡，让财务往卡里转了3500万用于购买世华地产的股份，李少华分批次将钱打入了世华地产法人代表的账上。北京众信公司投资债权36646万与世华房地产公司有无关系不清楚。3500万有无债务协议资料不清楚。李少华未签过代持股权协议。目前世华房地产公司69.98%的股权名义上在李少华名下，实际是孙汉卿掌握。目前股权质押给了内蒙古长城资管公司。 21、赵某1的证言，证实赵某1是世华房地产公司的法人，其不认识孙汉卿，见过李某2，他是世华地产公司的股东。2014年赵某1将70%的股权转给了李某2。赵某1和李某2签订过一个股权转让协议，并去工商局登记过。赵某1认可李少华持有的世华公司69.98%的股权，李少华具有支配权。赵某1对北京众信公司投资债权36646万元与世华地产69.98%股权有无关系不清楚，不清楚李某2是替孙汉卿代持股权的，目前地产公司69.98%的股权由李少华掌握。2013年世华地产为了融资，将名下的部分地皮和在建房屋质押给了长城资产管理公司，质押时间1年，质押了两个亿，这笔钱至今未还，后来世华地产用李少华所持的69.98%的股权、刘银平所持的30%的股权与长城公司进行了质押，在长城公司进行了公证，公证上赵某1签过字。 22、童某的证言，证实孙汉卿是众信公司的实际控制人，总公司在北京，下设五个分公司，分别在北京、上海、成都、青岛、济南。童某是众信北京总公司的副总裁，负责全国5加分公司销售团队的管理、培训以及回馈客户和员工激励。成都分公司总经理叫刘轶峰，下属两个副总陈某1、于某。公司销售业务的开展主要通过业务员打电话、发放宣传资料、发展身边熟悉的人介绍到公司进行理财产品的销售。投资人的投资款主要通过委托划款、转账、汇款三种方式支付，全部进入孙汉卿的个人账户，再由孙汉卿将款项出借给借款人。童某听孙汉卿说过他向呼和浩特市和托克县两家房地产企业贷款5000万，向江苏启东一家房地产公司贷款4000万，向包头一家房地产公司贷款4000万。 23、肖某的证言，证实肖某担任众信北京分公司副总经理，分管公司一个销售团队的管理工作。众信总公司与众信北京分公司在同一楼层办公，总公司的实际控制人是孙汉卿，股东冷雪静负责上海分公司的工作，童某是总公司的副总裁，分管公司销售团队的管理、培训、市场推广、人力资源工作。孙汉卿的妻子刘秋红也是总公司副总裁，负责公司行政、审计和人力资源工作。孙汉卿掌握三家公司，一家是众信公司，负责寻找资金，一家山东君泰融资担保公司负责寻找借款人（放贷款），还有一家友融博汇公司，负责互联网销售平台“众信在线”的管理工作，公司负责人是李卫武。众信公司主要做个人抵押和信用贷款，有车贷、房贷和小额贷款。业务都是君泰公司提供债权信息，然后给众信公司进行销售和匹配，众信总公司把债权分给5家分公司进行销售匹配。 24、赵某2的证言，证实赵某2是内蒙古世华房地产开发公司的实际经营人，公司法人是其弟弟赵某1。2013年初，赵某2通过朋友介绍认识君泰公司总经理李晓明，君泰公司法人代表是孙汉卿。2013年3月左右，世华房产公司以赵某1的名义和君泰公司的冯某签订了借款合同，向君泰公司借款3900万（实际支付了2556万，其中900万作为风险保证金扣除，另外直接扣除4个月的利息444万），借款期限6个月，利息3.7%，同时还与冯某签订了一份抵押合同，将内蒙古托克托县亿福家园小区300套房屋抵押给冯某（每套10万元，共计3000万）。同时孙汉卿还委托叫李某2的男子持有世华房地产公司70%的股权，并在工商银行进行了股权变更。世华公司将借款2556万用于亿福家园小区的开发。2013年9月借款到期后，归还了3000万本金到君泰公司冯某个人账户。第二次借款是2013年10月23日，和第一次借款金额一致，包括保证金及利息的扣除，还款日期为2014年4月22日。截止2015年6月19日世华公司偿还了本金708万，还差1848万没有归还。到了2015年8月份，找不到君泰公司的人员，李晓明、杨园园、冯某等人都说自己不在君泰公司工作了，欠款就一直这样拖下来。世华公司收取借款的银行卡是赵某1名下的民生银行卡。 25、马某的证言，证实马某在2016年春节前后收到孙汉卿从美国邮寄回来的委托书，委托马某代表孙汉卿个人与公司投资人联系，协调公司后期事务和资产登记问题。孙汉卿主要委托处理众信公司向外投资的七个债权，分别是第一个湖北咸宁甘金平温泉度假酒店4550万左右，第二个黑龙江大庆市的两个房地产项目大概7850万，第三个江苏启东房地产项目5720万，第四个是内蒙古包头市房地产项目1.3亿元，第五个哈尔滨的1.2亿元，第六个是黑龙江肇州7150万，第七个是内蒙古赵某1的5570万。现在正准备去法院诉讼。 26、赵某3的证言，证实赵某3被众信成都分公司以及四川君泰融资担保有限公司以转让债权并获得收益的形式，于2014年12月以及2015年5月分两笔骗取了共130万元投资款。每一份业务的形式大致是赵某3作为甲方，众信公司作为乙方，君泰担保作为丙方，三方共同签订一份债权投资咨询、担保服务协议书，然后赵某3将一笔投资款转入众信公司出具的指定账户，在众信公司提供的投资产品中选择一项，购买众信公司名下的某个或者某些个债权，约定期限到期后，由众信将本金和收益一起返还甲方，不同的产品约定的期限和收益率是不一样的，赵某3第一笔投资是2014年12月19日签订的，投资金额30万元，购买的产品叫众通宝，所购买的债权列表上写了四个人名下的车贷（详见合同复印件），共计30万元贷款，约定期限1年，2015年12月18日到期，年收益率是14%;第二笔投资是2015年5月7日签订的协议，投资金额100万元，购买的产品叫运通宝，所购买的债权列表上没有写明具体债权，当时是理财经理梁露找到赵某3，说公司搞业务竞寨，请赵某3帮忙冲业务，投一笔钱过去，约定期限1个月，约定收益是5000元。2015年6月9日，因众信没有按照第二份协议约定给赵某3返还1005000元的本金和收益，君泰担保给赵某3出具了一份履约承诺书，写的是因此项业务涉及的债务人发生违约，担保公司将在30天内按照协议约定履行代偿，但是后来知道现在都没有履行代偿，期间赵某3去找过众信，众信把担保公司的人也叫到一起，说现在无论是众信还是君泰担保都暂时拿不出来钱给兑现返还，还提让赵某3继续滚投，赵某3拒绝了。到了2015年12月赵某3的第一笔投资到期后，没有收到应收的本金和收益。 在2015年8月，赵某3发现在成都有很多人在众信投资了和自己一样的业务都没有得到兑现，大家都到公安机关报案，当时赵某3也报了案。很多受害人还加了微信群，据赵某3了解在成都大约有900多受害人，投资到众信的资金大约有2.8亿元之多，到了8月底，众信跟大家说在和安徽钰成公司（e租宝）谈判收购事宜，大家了解到钰成公司是一家很大的公司，觉得e租宝如果成功收购众信，也许众信的资金难题能够得到解决，且听说如果众信公司被立案侦查会影响收购的事情，于是大家就向公安机关申请不要立案侦查。后来听说e租宝收购众信的事情其实进行了一大半，众信公司的相关资料都已经归到了e租宝公司，众信的很多员工都到了e租宝公司有了新的岗位。可后来又听说e租宝在接受调查，赵某3等人觉得收购一事很悬，于是向公安机关报案。据赵某3等人了解众信公司的法人是孙汉卿，君泰担保公司的法人代表也是孙汉卿，还了解到当时众信公司转让给他们的那些所谓的小额车贷，都是虚假的，其实钱都被孙汉卿拿去投资地产生意去了。 27、邱某的证言，证实邱某被众信成都分公司以及四川君泰融资担保有限公司以转让债权并获得收益的形式，于2014年6月、2015年1月以及2015年4月分三笔骗取了共66万元投资款。每一份业务的形式大致是邱某作为甲方，众信公司作为乙方，君泰担保作为丙方，三方共同签订一份债权投资咨询、担保服务协议书，然后邱某将一笔投资款转入众信公司提供的指定账户，在众信公司提供的投资产品中选择一项，购买众信公司名下的某个或者某些个债权（所购买的债券据我所了解是很多个个人购车的车贷），约定期限到期后，由众信将本金和收益一起返还给邱某。不同的产品约定的期限和收益率是不一样的:邱某第一笔投资是2014年6月30日签订的，投资金额33万元，购买的产品叫众通宝，所购买的债券列表上写了2个人名下的车贷（详见合同复印件），共计33万元资款，约定期限1年，2015年6月29日到期，年收益率是13%:第二笔投资是2015年1月9日签订的协议，投资金额11万元，购买的产品叫众通宝，所购买的债券列表上写了1个人名下的车贷（详见合同复印件），11万元贷款，约定2016年1月8日到期，年收益率13%;第三笔投资是2015年4月1日签订协议，投资22万元，也是众通宝，转让债权说是2人名下车货，22万元贷款，约定2016年4月2日到期，年收益率13%。 2015年6月底，邱某第一份协议到期，找到业务员胡应芳，她说P2P逾期的情况时有发生，让邱某滚投，邱某不同意，问担保公司为何不履行代偿，胡应芳就说这个需要一定的时间，让邱某等待。截止案发，邱某也未收到返还款。大约在2015年8月，邱某发现在成都有很多人在众信投资了和自己一样的业务都没有得到兑现，大家都到公安机关报案，当时邱某也报了案。到了8月底，众信跟大家说在和安徽钰成公司（e租宝）谈判收购事宜，大家了解到钰成公司是一家很大的公司，觉得e租宝如果成功收购众信，也许众信的资金难题能够得到解决，且听说如果众信公司被立案侦查会影响收购的事情,于是大家就向公安机关申请不要立案侦查。后来听说e租宝收购众信的事情其实进行了一大半，众信公司的相关资料都已经归到了e租宝公司，众信的很多员工都到了e租宝公司有了新的岗位。后来又听说e租宝在接受调查，邱某等人觉得收购的事情好像很悬，于是决定到公安机关报案。要求公安机关对众信公司立案侦查。另外邱某等人了解到，众信公司（地址：成都市新光华街7号航天科技大厦3306-07)和君泰担保公司（成都市东御街57号人保大厦16层B2)在成都的办公场所于2015年8月、9月期间就搬走了，不知去向。 28、陈某2的证言，证实陈某2被众信成都分公司以及四川君泰融资担保有限公司以转让债权并获得收益的形式，于2014年5月26日投了220万元人民币，于2014年11月28日投了36万元人民币，共计256万人民币。每一份业务的形式是陈某2是甲方，众信是乙方，君泰担保是丙方。三方共同签订一份债权投资咨询、担保服务协议书，然后甲方将投资款转入众信公司提供的指定账户，购买众信公司的车贷，约定期限到期后，由众信公司把本金和利息一起返还给甲方。陈某2的第一笔投资是一年期叫众通宝，220万元，利息是年15%,第二笔是也是一年期的众通宝，投了36万元，年利息是14%。2015年5月26日，君泰担保公司给陈某2出具了一份履约承诺书，写的是因此项目涉及的债权人发生违约，担保公司将在30天内按照协议约定履行代偿，但是后来知道现在都没有履行代偿，期间陈某2去找过众信，后来陈某2收了20万利息，220万本金和36万本金没有收回。陈某2到北京总公司去看了，发现了很多问题，感觉要出事了。直到2015年底，受害者成立了维权委员会，代表到公安机关报的案，2016年1月份公安机关立的案。陈某2是在工商银行黄田坝支行办理业务，一个叫颜佳的工作人员把王某叫过来给其介绍的众信公司的投资项目，然后就陆陆续续一共投了256万元。签合同的地点是在黄田坝一家茶楼里签的。当时是2015年8月份，北京总公司成立了一个全国的维委会，大约有二十几个人，成都有两个人，就是陈某2和赵某3，主要工作就是协助众信公司进行E租宝收购的事情。在2015年12月份，E租宝出事后，陈某2等人在成都成立了一个债委会，大约二十人左右，经选举进举，产生了成都代表和全国代表，陈某2是全国代表，主要工作是和2016年4月份我们在受害者微信群里重新选举，重新选举了26名代表。一共有816名代表给陈某2等人授权。 关于众信员工退款，经过债委会开会通过，用陈某2工商银行的账户（黄田坝支行，卡号62×××90),三个人共同管理，陈某2负责管理卡上钱，王明庚负责管理账，黄涛管理密码，这个账户只有三个人同时到场才能办理业务。目前众信员工已退了2984600元提成。 三、被告人刘轶峰的供述，称2012年底被告人刘轶峰与北京众信四海公司成都分公司签订劳动合同，公司法人是孙汉卿，刘轶峰被聘为该分公司常务副总经理，公司有两个副总于某、陈某1，副总管理总监及下面各销售团队，刘轶峰主要管理协调两个副总之间的工作，并根据北京总公司传达下来的工作目标来完成工作业绩。公司主要是通过电话招揽、商场摆点、开发身边的人销售理财产品，理财产品主要是转让债权，包括车贷、信用贷、抵押贷，吸引让大家来投资，并承诺相应的利息回报。不同产品回报不同，年息6%到13%，给投资群众承诺还本付息期限有四种，分别是一个月、三个月、六个月、十二个月，投资合同中都做了标注，利息均由北京总公司直接打到投资群众卡上。成都分公司所做的是个人与个人之间的借贷，投资人的资金是全部打到孙汉卿的个人账户而不是公司账户。北京众信公司是总公司，成都的众信公司是分公司，四川君泰担保公司是山东君泰担保公司的子公司，法人是孙汉卿，负责人是孙汉卿的侄女婿韩金龙，山东君泰担保公司法人是孙汉卿。成都分公司没有被银监会批准可以用来吸收公众资金，吸收公众存款的经营活动均是按照孙汉卿的指令经营，分公司吸收资金的宣传资料是由北京总公司邮寄过来的，业务员的提成比例也是北京总公司规定的，刘轶峰的提成比例是标准业绩的万分之八。孙宁宁是北京总公司派来的，她是孙汉卿的侄女，来到成都分公司主要负责公司的运营部，管理债权的发放，合同的发放，债权的匹配下方，客户信息及资金管理，孙宁宁与韩金龙系夫妻关系。刘轶峰共退出违法所得38.93万元。“众信在线”是指众信财富服务平台，这是一个群众可以在网上操作投资的一个平台，成都这边是君泰公司在负责，北京总部是李卫武在负责。 四、扣押冻结情况 1、冻结四川君泰担保公司农业网银行东光支行账户：22×××71，冻结金额102684.81元。 2、冻结四川君泰担保公司中国银行账户：12×××89，冻结金额：169518.78元。 3、冻结李某2在内蒙古世华房地产开发有限公司69.98%股权。 4、冻结陈某2工商银行成都黄田坡支行账户：62×××90，金额3408950元。 5、查封内蒙古托克托县双河镇新城区“亿福佳园”小区15栋房产。 6、查封刘秋红在北京市海淀区上河村三区2号楼5层1单元501号（有抵押）以及1号地下车库-1层156号车库。 7、查封孙汉卿在青岛市市北区同安二路20号4号楼2单元101户不动产。 8、查封刘某2在黑龙江肇源县新站镇铁东路1、3、5、13号楼房产。 9、查封内蒙古包头市青山区幸福南路14号宝鑫大厦209套房屋。 10、查封顾宇红在江苏启东市豪门广场附楼二层A、B、C区房屋。 五、鉴定意见书 四川德维司法鉴定所川德鉴（2017）字05号司法鉴定意见书，证实根据投资、涉案公司提供的《投资协议》、《投资者报案登记表》等资料相结合认定，经统计2013年1月至2016年2月期间，艾加强等1020名投资者借款金额共计358640000元，（其中：投资者已报案借款金额100340000元，未报案借款金额258300000元），根据投资者报案提供《投资者报案登记表》统计，投资者收到众信成都分公司利息返还959451.08元，未退还款金额357680548.92元。 以上证据经庭审举证、质证，符合证据的真实性、合法性、关联性，其主要内容能够互相印证，本院予以采信。 关于本案的指控金额及涉案人数，本院审理发现司法鉴定意见未将2015年公司出现困难时的滚投、续投，但集资参与人未实际出资的情形扣除，导致部分集资金额重复计算，对此本院经过与存在滚投、续投的集资参与人核实后，对未实际出资的17664600元在鉴定中予以扣除。针对返还利息及本金情况，根据在案证据及本院核实情况，共返还集资参与人14777383.67元。集资参与人人数方面，本院对鉴定意见逐一排序梳理，确定本案涉案集资参与人为1024人。对于辩护人提出鉴定意见金额应当扣除投资到期后本金未收回又继续续签合同的情况予以支持；对于提出鉴定意见所依据的材料无涉案公司银行对账单及会计凭证、账簿、报表等财务资料以及每一位投资者的言辞证据，不排除签订了合同但未实际转款的情形，本院认为本案所依据的鉴定材料系投资人报案提供的合同、转账凭证、收款确认书、债权转让协议等以及从公司查获的未报案的备份合同、收款确认书、债权转让协议等，按照本案吸收资金的模式，除了2015年的滚投、续投外，在签订投资合同后，只有实际向孙汉卿转账完，公司才会出具收款确认书，该运作模式有在案的合同、收款确认书、公司业务员证言以及被告人刘轶峰的供述相互印证，能够证实未报案人员投资的真实性；对于提出应当扣除案发前已经退还投资者本金的部分，本院认为，非法吸收公众存款的数额以行为人吸收资金的全额计算，对于已返还本金的量刑时将酌情考虑，故对该辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人刘轶峰违反国家金融管理法规，采取公开宣传的方式，向1024名不特定公众非法吸收资金340975400元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金。公诉机关起诉指控被告人刘轶峰非法吸收公众存款的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘轶峰犯罪后自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人刘轶峰案发后积极退出违法所得38.93万，取得部分投资群众谅解，谅解率80.2%，依法可以酌情从轻处罚。辩护人提出被告人系初犯、偶犯，具有自首情节，退赔违法所得，获得谅解，案发后积极配合调查、追赃挽损等法定或酌定从轻、减轻处罚意见与审理查明一致，予以采纳。对于辩护人提出该案系单位犯罪，被告人刘轶峰系从犯的意见，本院认为，众信成都分公司系孙汉卿所成立，成立后全部业务是为了从事非法吸收公众资金犯罪，故应当认定为个人犯罪；被告人刘轶峰系众信成都分公司法定代表人，在非法吸收公众存款过程中，通过召集员工开会分析市场情况、下达理财销售任务、督促管理业务开展、组织开展人员培训并进行答疑解惑，在本案犯罪活动中起主要作用，不应认定为从犯，对辩护人的该辩护意见不予采纳。 据此，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下： 一、被告人刘轶峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月28日至2021年5月27日止。罚金于本判决发生法律效力后七日内缴纳，期满不缴纳的强制缴纳。） 二、涉案财物依法处置，发还集资参与人，不足部分继续予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张世祥 人民陪审员  雷 莉 人民陪审员  郭 卫 二〇一九年十一月二十八日 书 记 员  汪 玉 附：本判决所适用法律条文全文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款 组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 《中华人民共和国刑法》第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑法》第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。