北京市第二中级人民法院民 事 判 决 书（2019）京02民初530号原告：江阴华中投资管理有限公司，住所地江苏省江阴市东外环路9号F座205。法定代表人：梁鑫，执行董事、总经理。委托诉讼代理人：李凡，北京初亭律师事务所律师。委托诉讼代理人：骆前汀，北京初亭（天津）律师事务所律师。被告：深圳金志昌顺投资发展有限公司，住所地深圳市龙岗区龙岗街道南联社区龙岗大道4004号A栋2楼A区06。法定代表人：张胜金。原告江阴华中投资管理有限公司（以下简称江阴华中公司）与被告深圳金志昌顺投资发展有限公司（以下简称金志昌顺公司）保证合同纠纷一案，本院于2019年6月17日立案后，依法适用普通程序，于2019年11月1日、11月29日公开开庭进行了审理。原告江阴华中公司的委托诉讼代理人李凡、骆前汀到庭参加诉讼。被告金志昌顺公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭应诉。本院依法缺席进行审理。本案现已审理终结。江阴华中公司起诉时向本院提出诉讼请求：1．判令金志昌顺公司立即支付本金2．18亿元；2．判令金志昌顺公司立即支付利息31773500元；3．判令金志昌顺公司立即支付自2019年8月15日至实际清偿之日止，以剩余贷款本金为基数所计算的罚息（暂算至2019年6月4日为29375500元）；4．判令金志昌顺公司立即支付未付利息产生的复利（暂算至2019年6月4日为5529549．31元）；5．判令金志昌顺公司支付违约金109万元；6．判令金志昌顺公司支付公证费632200元；7．判令金志昌顺公司承担本案诉讼费用及保全保险费。事实与理由：2016年3月，江阴华中公司与中诚信托有限责任公司（以下简称中诚信托公司）签署了《2016年富华1号单一资金信托信托合同》（以下简称《信托合同》）。2016年4月18日，中诚信托公司与西藏豪业资产管理有限公司（以下简称豪业公司）签署了《借款合同》，约定以《信托合同》项下委托人（即江阴华中公司）交付的信托财产向其发放借款，并于2016年4月25日依约放款合计人民币2．18亿元，期限自2016年4月25日至2019年10月24日。该合同第十九条第4款确定签署地为北京市东城区。该合同办理了赋予强制执行效力的公证。2016年4月18日，中诚信托公司与金志昌顺公司签署了《保证合同》，由金志昌顺公司为该笔借款提供无限责任连带担保。担保范围为豪业公司应承担的全部应付款项（包括但不限于全部借款本金、利息、罚息、复利等）、违约金、债权人为实现主债权和担保权利而发生的所有费用等。该合同第四条第11款约定由主合同签署地有管辖权的人民法院管辖。该合同未办理赋予强制执行效力的公证。豪业公司应于2018年4月25日前向中诚信托公司支付利息及税费合计人民币24568202．76元，但至今未履行支付义务。2018年8月14日，中诚信托公司宣布该笔2．18亿元信托贷款立即到期，并向豪业公司发出《提前到期通知书》，书面函告豪业公司立即偿还《借款合同》项下所有未还本金及按本合同约定利率及贷款期限计算的贷款利息、违约金、罚息及其他应付款项，书面函告金志昌顺公司承担相应的担保责任。江阴华中公司作为信托委托人与受益人，与中诚信托公司于2018年11月16日签署了《债权转让协议》，中诚信托公司将信托财产原状返还给江阴华中公司，将主合同项下的债权及包含的担保权利在内的附属权益转让给江阴华中公司。江阴华中公司于2019年1月14日向金志昌顺公司邮寄了《债权转让通知书》及《债权转让协议》。经江阴华中公司申请，北京市方圆公证处于2019年2月18日出具（2019）京方圆执字第00032号《执行证书》。鉴于江阴华中公司向山东省高级人民法院（以下简称山东高院）申请执行至今仍未取得任何回款，金志昌顺公司也一直未履行还款义务。江阴华中公司于2019年6月13日诉至法院，请求判如所请。本案立案后，江阴华中公司向法院提出财产保全申请，于2019年6月26日向中国平安财产保险股份有限公司北京分公司支付了保全保险费286400．75元。因金志昌顺公司下落不明，法院向金志昌顺公司进行公告送达，江阴华中公司为此于2019年7月24日支出公告费450元。为了有效维护自身合法权益，江阴华中公司于2019年9月20日与北京市初亭律师事务所（以下简称初亭律师事务所）签订《委托代理协议》，并于2019年10月31日实际支出律师费22万元。2019年10月9日，山东高院作出（2019）鲁执18号之三《执行裁定书》，并于2019年10月29日通过直接送达的方式向江阴华中公司送达。该《执行裁定书》将被执行人西藏天籁投资管理合伙企业（有限合伙）（以下简称天籁合伙企业）在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记质押的新潮能源股票74582923股作价154386650．61元交付给江阴华中公司用以抵偿债务。根据《中华人民共和国担保法》第八十一条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第七十四条、第九十六条的规定，股票质权抵偿债务的顺序为：1、实现质权的费用；2、主债权的利息；3、主债权。因此，《执行裁定书》项下的154386650．61元应依次用于抵偿主债权截至2019年10月9日所产生的公证费632200元、罚息42064916．67元、复利7379031．79元、违约金1090000元、利息31773500元，本金71447002．15元。鉴于江阴华中公司享有的主债权已获部分清偿，因此，江阴华中公司当庭变更其诉讼请求为：1．判令金志昌顺公司立即支付本金146552997．85元；2．判令金志昌顺公司立即支付自2019年10月10日起至实际清偿之日止，以剩余贷款本金为基数所计算的罚息，计算公式为剩余贷款本金×11%×150%×逾期天数÷360天，暂计算至2019年11月1日（不含）为1477742．728元；3．判令金志昌顺公司承担本案律师费22万元；4．判令金志昌顺公司承担本案诉讼费用（包括案件受理费、保全费5000元、公告费450元）及保全保险费286400．75元。金志昌顺公司未到庭参加诉讼，亦未提交书面答辩意见。江阴华中公司围绕诉讼请求依法提交了证据，本院予以审查确认并在卷佐证。据此，本院认定事实如下：2016年4月18日，豪业公司作为借款人（甲方）与中诚信托公司作为贷款人（乙方）签订编号2016FT0013JK08的《借款合同》，约定：甲方因补充流动资金需要向乙方申请借款，乙方同意以编号为2016FT0013的《2016年富华1号单一资金信托信托合同》（以下简称《信托合同》）项下委托人即江阴华中公司交付的信托资金向甲方发放借款；本合同项下的借款金额为人民币2．18亿元，以实际发放金额为准；借款期限为42个月，自2016年4月25日起至2019年10月24日止；本合同执行的利率为固定利率：（1）自借款实际发放之日（含）起至借款发放满36个月之对日（不含）执行固定利率11%/年。（2）自借款发放满36个月之对日（含）起至借款期限届满之日（不含）执行固定利率12%/年。（3）一年按360天计算；本合同项下借款自发放之日起开始计算利息，每日应计利息的计算公式为：每日应计利息=该日借款本金余额×借款年利率/360；自借款实际发放之日起开始计息，付息日为借款发放每满一年的对日以及偿还借款本金之日；关于还款方式：1、甲方向乙方偿还的款项按照以下顺序结清：乙方实现债权的费用、违约金、损害赔偿金、罚息、复利、借款利息、借款本金；2、借款利息按照本合同第二条的规定支付，借款本金按照下列方式偿还：借款本金由甲方于借款期限届满之日一次性偿还；本合同项下甲方还款义务的担保方式如下，担保文件另行签订：（1）金志昌顺公司提供无限连带责任保证担保，具体以编号为2016FT0013JK08DB01的《保证合同》为准；（2）自然人刘志臣提供无限连带责任保证担保，具体以编号为2016FT0013JK08DB02的《保证合同》为准；（3）山东英达钢结构有限公司（以下简称山东英达公司）提供无限连带责任保证担保，具体以编号为2016FT0013JK08DB03的《保证合同》为准；（4）天籁合伙企业提供无限连带责任保证担保，具体以编号为2016FT0013JK08DB04的《保证合同》为准；（5）天籁合伙企业同意以其所持有的19627085股新潮实业（600777．SH）限售股提供质押担保，具体以编号为2016FT0013JK08ZY01的《股票质押合同》为准；本合同履行期间有下列任一事项发生时，乙方有权向甲方发出《提前还款通知书》，要求甲方提前还款。甲方最后还款期限为该通知发出后的第二个工作日：（2）甲方不及时履行付息义务（3）甲方不及时履行还本义务；甲方的权利和义务：3、按本合同约定的时间和金额向乙方支付借款本金和利息；乙方的权利和义务：1、有权要求甲方按照本合同约定按期足额偿还借款本息及支付相关费用；甲方违约情形：3）甲方未按期归还贷款本息，或不能或表示其不能偿还已到期或未到期债务；甲方未按合同的约定归还借款本息，也未与乙方签订延期还款协议，或所延期限届满仍未归还借款本息时，乙方有权催收借款本息，并可对逾期借款自逾期之日起收取罚息，罚息利率为在本合同约定借款利率水平上加收50%；对不能按时支付的利息，自逾期之日起，按罚息利率计收复利；甲方违反本合同第十、十一条（第十条甲方的承诺与保证、第十一条甲方的权利和义务）的规定，甲方应向乙方支付相当于借款总额0．5%的违约金，给乙方造成损失的，还应赔偿乙方的损失；对于本条所列违约金，违约方应在收到对方有关通知之日起五个工作日内支付给对方；甲乙双方共同确认：双方已经对强制执行公证的含义、内容、程序、效力完全明确了解。经慎重考虑，本合同签订后5个工作日内，双方自愿向北京市方圆公证处办理本合同的强制执行公证手续；甲乙双方共同确认：如因甲方不能按照本合同的约定按期履行其全部义务，乙方有权直接向公证处申请强制执行证书，并向有管辖权的人民法院提出强制执行申请，而无须经过诉讼程序。2016年4月19日，北京市方圆公证处出具（2016）京方圆内经证字第06510号公证书，对中诚信托公司与豪业公司签署的上述《借款合同》赋予强制执行效力。2016年4月18日，债权人中诚信托公司与保证人金志昌顺公司签订编号：2016FT0013JK08DB01《保证合同》，约定：根据债务人（即豪业公司）的申请，保证人在此无条件和不可撤销地同意就债务人在其与债权人订立的合同编号为2016FT0013JK08的《借款合同》及其所有附件（以下简称主合同）项下对债权人所负的全部责任和义务提供连带责任保证担保；保证人向债权人提供的无条件的、不可撤销的和连带责任保证的担保范围如下：（1）主合同项下债务人应承担的全部应付款项（包括但不限于全部借款本金、利息、罚息、复利等）；（2）违约金；（3）损害赔偿金；（4）债权人为实现主债权和担保权利而发生的所有费用，即债权人依据主合同及本合同行使任何权益、权利而发生的所有费用，包括但不限于诉讼费（或仲裁费）、律师代理费、差旅费、评估费、拍卖费等；保证人保证，当债务人有任何违反前述事项的行为且根据主合同的规定债务人应承担相应的责任时，保证人将按照本合同的规定向债权人承担无条件的、不可撤销的连带保证责任，偿还债权人全部款项；本合同的保证期间为自本合同和主合同均生效（以最后生效的文件生效之日为准）之日起，直至债务人在主合同项下对债权人所负的全部债务责任和义务履行期限届满之日起的两年；若债权人根据主合同的约定，宣布债务提前到期的，保证期间至该债务提前到期日之日起两年；保证人同意，如债权人在保证期间内将主合同项下的债权和本合同项下的担保债权全部或部分转让给任何其他方，保证人仍然按照本合同的约定向债权人及债权人的受让人承担连带责任保证，且债权人无须就该等转让事先通知保证人。2016年4月25日，江阴华中公司向中诚信托公司转账支付2．18亿元。同日，中诚信托公司向豪业公司转账支付2．18亿元。2018年8月14日，中诚信托公司与江阴华中公司共同出具《提前还款通知书》，载明：借款人（即豪业公司）应于2018年4月25日前向中诚信托公司支付利息及税费合计人民币24568202．76元，但借款人至今未履行支付义务，中诚信托公司已于2018年5月31日向借款人、保证人发出《利息催收函》、《履行保证责任通知书》，借款人仍未履行支付义务，保证人亦未履行担保责任。根据《借款合同》第九条第3款、第十四条第6款的规定，中诚信托公司现宣布该笔2．18亿元信托贷款立即到期，并要求借款人立即偿还《借款合同》项下所有未还本金及按本合同约定利率及贷款期限计算的贷款利息、违约金、罚息及其他应付款项，要求保证人金志昌顺公司、刘志臣、山东英达公司、天籁合伙企业就借款人对上述债务承担相应的担保责任。2018年11月16日，江阴华中公司作为甲方（委托人、受益人）与中诚信托公司作为乙方（受托人）签订编号为2016FT0013JK08ZR01的《债权转让协议》，约定：鉴于1、委托人、受托人双方已于2016年3月签署了编号为2016FT0013的《信托合同》，设立了2016年富华1号单一资金信托，后于2016年11月签署了编号为2016FT0013B01的《2016年富华1号单一资金信托信托合同补充协议（一）》；2、委托人已于2016年4月25日向受托人交付本信托项下第8期信托资金，用于向豪业公司（下称借款人）发放信托贷款；3、受托人已按照《信托合同》的约定及委托人出具的第8期《信托认购和追加申请书》的约定与借款人签署了编号为2016FT0013JK08的《借款合同》并已向借款人合计发放了人民币2．18亿元的信托贷款。截至本协议签署之日，《借款合同》项下借款本金余额为人民币2．18亿元；4、现委托人、受托人签署了编号为2016FT0013B02的《2016年富华1号单一资金信托信托合同补充协议（二）》，双方协商一致终止本期信托资金，并由受托人将剩余信托财产按现状返还给委托人。委托人、受托人就剩余信托财产现状返还事项达成一致，签订如下协议：1、鉴于本信托终止时，信托财产现状为受托人对借款人享有的借款本金余额为2．18亿元的债权及包含担保权利在内的附属权益（以下称标的债权）。委托人、受托人同意，受托人以上述债权及附属权益于信托终止时的现状方式向委托人返还信托财产，该等债权及附属权益的转让自本协议签署之日生效。2、委托人、受托人于本协议签署之日起3个工作日内签署《债权转让通知书》，委托人有义务将该通知书于本协议签署之日起15个工作日内送达借款人及担保人；3、委托人、受托人签署完毕本协议后，即视为受托人向委托人返还完毕剩余信托财产，无需履行其他手续，同时视为受托人已妥善履行完毕《信托合同》项下的全部义务，此后委托人与借款人、担保人或第三方因标的债权产生的纠纷与受托人无关。2019年1月14日，江阴华中公司向金志昌顺公司邮寄了《债权转让通知书》及《债权转让协议》。2019年2月18日，北京市方圆公证处出具（2019）京方圆执字第00032号《执行证书》，载明：申请人江阴华中公司于2019年1月28日向我处申请依据中诚信托公司与豪业公司于2016年4月18日签订的并经我处公证赋予强制执行效力的《借款合同》、中诚信托公司与天籁合伙企业于2016年4月18日签订的并经我处公证赋予强制执行效力的《保证合同》、中诚信托公司与天籁合伙企业于2016年5月19日签订的并经我处公证赋予强制执行效力的《股票质押合同》，签发执行证书。根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十八条、《中华人民共和国公证法》第三十七条、《最高人民法院、司法部关于公证机关赋予强制执行效力的债权文书执行有关问题的联合通知》、《公证程序规则》第五十五条的规定，特出具本执行证书：一、被执行人：1、豪业公司、2、天籁合伙企业；二、执行标的：1、贷款本金人民币2．18亿元；2、应付未付利息人民币31773500元；3、各期未付利息产生的复利；4、自2018年8月15日至实际清偿之日止，以剩余贷款本金为基数所计算的罚息；5、违约金人民币109万元；6、江阴华中公司为实现债权所实际支付的公证费人民币632200元；三、被执行人可供执行的财产：1、豪业公司的全部财产；2、天籁合伙企业的全部财产，其中包括但不限于其所持有的并办理完毕质押登记的烟台新潮实业股份有限公司（现更名为山东新潮能源股份有限公司）19627085股股票（证券代码：600777）及其派生权益……四、申请执行的期限：申请执行的期间为二年，自本执行证书出具之日起计算。山东高院在执行申请执行人江阴华中公司与被执行人豪业公司、天籁合伙企业借款合同纠纷一案中，于2019年10月9日作出（2019）鲁执18号之三执行裁定书，裁定：一、将被执行人天籁合伙企业在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记质押的新潮能源股票74582923股作价154386650．61元，交付申请执行人江阴华中公司抵偿债务；二、新潮能源股票74582923股的所有权自本裁定送达申请执行人江阴华中公司时起转移。三、申请执行人江阴华中公司可持本裁定书到登记机构办理相关产权过户登记手续。江阴华中公司主张按照股票质权抵偿债务的顺序，将上述《执行裁定书》项下的154386650．61元依次用于抵偿主债权截至2019年10月9日所产生的公证费632200元、罚息42064916．67元、复利7379031．79元、违约金1090000元、利息31773500元，本金71447002．15元。扣除上述款项后，豪业公司剩余的贷款本金为146552997．85元。本院另查明，2019年9月20日，江阴华中公司与初亭律师事务所签订《委托代理协议》，就本案诉讼，委托初亭律师事务所作为该案一审、二审及执行阶段的代理人，并于2019年10月31日向初亭律师事务所支付律师费22万元。此外，本院在受理本案后依法向金志昌顺公司进行公告送达，江阴华中公司为此支付公告费450元。江阴华中公司向本院提出财产保全申请，为此支付保全责任保险费286400．75元，预交保全申请费5000元。本院认为，依法成立的合同，对当事人具有法律约束力，并受法律保护。本案中，中诚信托公司作为贷款人与豪业公司作为借款人于2016年4月18日签订《借款合同》，约定：中诚信托公司以涉案《信托合同》项下委托人江阴华中公司交付的信托资金向豪业公司发放借款2．18亿元。同日，中诚信托公司作为债权人与金志昌顺公司作为保证人签订《保证合同》，约定金志昌顺公司就债务人豪业公司在上述《借款合同》及其所有附件项下对债权人中诚信托公司所负的全部责任和义务提供连带责任保证担保。该《保证合同》的内容不违反我国法律、行政法规的强制性规定，应当认定有效。双方当事人均应当按照约定履行自己的义务。因豪业公司未按期向中诚信托公司支付涉案《借款合同》项下的利息及税费，中诚信托公司根据《借款合同》的约定，于2018年8月14日发出《提前到期通知书》，宣布涉案《借款合同》项下的2．18亿元信托贷款立即到期，要求借款人豪业公司立即偿还该《借款合同》项下所有未还本金及按本合同约定利率及贷款期限计算的贷款利息、违约金、罚息及其他应付款项，并要求保证人金志昌顺公司就豪业公司的上述债务承担相应的担保责任。后，中诚信托公司与江阴华中公司于2018年11月16日签订《债权转让协议》，中诚信托公司将其对借款人豪业公司享有的借款本金余额为2．18亿元的债权及包含担保权利在内的附属权益转让给江阴华中公司，并于2019年1月14日向金志昌顺公司邮寄了《债权转让通知书》及《债权转让协议》，履行了债权转让的通知义务。据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第二十八条规定，保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证债权同时转让，保证人在原保证担保的范围内对受让人承担保证责任。因此，江阴华中公司有权依据《保证合同》的约定向金志昌顺公司主张权利。根据审理查明的事实，在执行江阴华中公司与豪业公司、天籁合伙企业借款合同纠纷一案中，山东高院于2019年10月9日作出执行裁定书，裁定将被执行人天籁合伙企业在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记质押的新潮能源股票74582923股作价154386650．61元，交付江阴华中公司用以抵偿债务。江阴华中公司将上述股票作价款依次用于抵偿主债权截至2019年10月9日所产生的公证费、罚息、复利、违约金、利息及部分本金后，现要求金志昌顺公司对债务人豪业公司尚欠的剩余贷款本金146552997．85及自2019年10月10日起至实际清偿之日止、以剩余贷款本金为基数、按照《借款合同》约定所计算的罚息承担连带清偿责任，并承担江阴华中公司为本案诉讼支出的律师费22万元及本案诉讼费用，包括案件受理费、保全费、公告费及保全保险费。本案《保证合同》明确约定，金志昌顺公司提供保证担保的范围包括主合同项下债务人应承担的全部应付款项，包括但不限于全部借款本金、利息、罚息、复利等，以及债权人为实现主债权和担保权利而发生的所有费用，包括但不限于诉讼费（或仲裁费）、律师代理费、差旅费、评估费、拍卖费等。江阴华中公司在本案中提出的诉讼请求符合上述《保证合同》的约定，于法有据，本院予以支持。根据我国民事诉讼法的规定，当事人有答辩并对对方当事人提交的证据进行质证的权利。金志昌顺公司经本院合法传唤，拒不到庭应诉，视为其放弃了答辩和质证的权利。本院根据审理查明的事实，依法对本案作出缺席判决。综上，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第二十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条规定，缺席判决如下：一、深圳金志昌顺投资发展有限公司于本判决生效之日起十日内向江阴华中投资管理有限公司支付贷款本金146552997．85元；二、深圳金志昌顺投资发展有限公司于本判决生效之日起十日内向江阴华中投资管理有限公司支付自2019年10月10日起至实际清偿之日止的罚息（计算公式为剩余贷款本金×11%×150%×逾期天数÷360天）；三、深圳金志昌顺投资发展有限公司于本判决生效之日起十日内向江阴华中投资管理有限公司支付律师费22万元；四、深圳金志昌顺投资发展有限公司于本判决生效之日起十日内向江阴华中投资管理有限公司支付保全保险费286400．75元。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费784486元、保全申请费5000元，由深圳金志昌顺投资发展有限公司负担（于本判决生效之日起七日内交纳）；公告费450元，由深圳金志昌顺投资发展有限公司负担（于本判决生效之日起七日内直接给付江阴华中投资管理有限公司）如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市高级人民法院。审 判 长 曹 欣审 判 员 郭 菁人民陪审员 董 斌二〇一九年十一月二十九日法官 助理 韩 武书 记 员 梁艺爽书 记 员 崔亚楠