安徽省明光市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)皖1182刑初243号 公诉机关安徽省明光市人民检察院。 被告人吴飞，男，1991年8月26日出生，安徽省望江县人，汉族，大专文化，无业，现住安徽省合肥市蜀山区（户籍所在地安徽省安庆市望江县）。因涉嫌犯诈骗罪2019年5月14日被明光市公安局刑事拘留，2019年6月18日经明光市人民检察院批准逮捕，次日由明光市公安局执行逮捕。现羁押于明光市看守所。 辩护人黄瑞雪，安徽百协律师事务所律师。 辩护人黄晓峰，安徽百协律师事务所实习律师。 被告人李利锋，男，1988年4月20日出生，安徽省东至县人，汉族，本科文化，无业，现住安徽省合肥市瑶海区（户籍所在地安徽省池州市东至县）。因涉嫌犯诈骗罪2019年5月14日被明光市公安局刑事拘留，2019年6月18日经明光市人民检察院批准逮捕，次日由明光市公安局执行逮捕。现羁押于明光市看守所。 辩护人王芒子，北京盈科（合肥）律师事务所律师。 被告人王霞，女，1996年7月22日出生，安徽省巢湖市人，汉族，中专文化，无业，现住安徽省合肥市瑶海区（户籍所在地安徽省巢湖市）。因涉嫌犯诈骗罪2019年6月12日被明光市公安局刑事拘留，2019年6月18日经明光市人民检察院批准逮捕，次日由明光市公安局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。 辩护人黄子龙，安徽品涵律师事务所律师。 辩护人石佳佳，安徽品涵律师事务所律师。 被告人赵梦云，女，1997年7月19日出生，安徽省凤阳县人，汉族，初中文化，无业，住安徽省凤阳县。因涉嫌犯诈骗罪2019年5月30日被明光市公安局刑事拘留，2019年6月18日经明光市人民检察院批准逮捕，次日由明光市公安局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。 辩护人冯在梅，安徽泰北律师事务所律师。 被告人陈志明，男，1997年7月12日出生，福建省寿宁县人，汉族，中专文化，务工，现住安徽省合肥市包河区（户籍所在福建省寿宁县。因涉嫌犯诈骗罪2019年7月16日被明光市公安局取保候审，2019年9月25日经本院决定逮捕，当日由明光市公安局执行逮捕。现羁押于明光市看守所。 辩护人岳德飞，安徽同川律师事务所律师。 安徽省明光市人民检察院以明检二部刑诉[2019]25号起诉书指控被告人吴飞、李利锋、王霞、赵梦云、陈志明犯诈骗罪，于2019年9月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。明光市人民检察院指派检察马某丹出庭支持公诉，被告人吴飞及其辩护人黄瑞雪、黄晓峰；被告人李利锋及其辩护人王芒子；被告人王霞及其辩护人黄子龙、石佳佳；被告人赵梦云及其辩护人冯在梅；被告人陈志明及其辩护人岳德飞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省明光市人民检察院指控：2018年5月份，被告人吴飞、李利锋、王霞合谋成立公司并以帮他人办理贷款需要预收“服务费”的方法骗取他人财物，后三名被告人在合肥市包河区注册成立“安徽东耀网络科技有限公司”，吴飞系公司负责人（占股40%），王霞、李利锋（各占股30%）为公司股东，赵梦云经王霞、李利锋介绍进入公司任业务员，同年6月下旬，陈志明应聘进入公司任业务员。吴飞等人通过“企查查”等企业信息查询平台寻找有贷款需求的被害人，并以企业信息推广平台“金泉网”的名义通过电话与被害人联系，谎称可以为其办理低息贷款，在被害人提出贷款申请后，吴飞及公司其他人员假冒业务经理再次与被害人联系谎称贷款申请已获审批并要求被害人预先支付“服务费”。吴飞、李利锋、王霞、赵梦云、陈志明均参与实施电信网络诈骗活动，具体事实如下： 1.2018年5月份，赵梦云电话联系本市居张某1祥，通过上述方法骗张某1祥贷款“服务费”9800元。 2.2018年5月份，王霞电话联系安徽省岳西县居储某量，通过上述方法骗储某量贷款“服务费”9000元。 3.2018年5月份，王霞电话联系贵州省水城县居杨某芬，通过上述方法骗杨某芬贷款“服务费”4000元。 4.2018年6月份，吴飞电话联系内蒙古锡林郭勒盟乌拉盖管理区居李某1军，通过上述方法骗李某1军贷款“服务费”6000元。 5.2018年6月份，王霞电话联系江苏省常州市居沈某军，通过上述方法骗沈某军贷款“服务费”6000元。 6.2018年6月份，李利锋电话联系常州市居民唐某，通过上述方法骗取唐某贷款“服务费”4000元。 7.2018年6月份，赵梦云电话联系绥化市居民刘某，通过上述方法骗取刘某贷款“服务费”5800元； 8.2018年6月份，李利锋电话联系江西省龙南县居民张某2，通过上述方法骗取张某2贷款“服务费”4000元。 9.2018年6月份，陈志明电话联系福建宁德市居民陈某1，通过上述方法骗取陈某1贷款“服务费”5000元。 10.2018年6月份，吴飞电话联系常州市居民李某2，通过上述方法骗取李某2贷款“服务费”5000元。 针对上述指控，公诉机关向法庭出示了受案登记表、发破案经过、接受证据清单、微信转账记录、银行转账记录、户籍证明等书证；证人陈某3、陈某2、张某3、李某3、任某等人的证言；被害人张某1、沈某、储某、陈某1、杨某、李某1、李某2、唐某、张某2、刘某的陈述；被告人吴飞、李利锋、王霞、赵梦云、陈志明的供述和辩解；明光市公安局辨认笔录；明光市公安局电子证据检查工作记录等证据予以佐证。据此，公诉机关认为，被告人吴飞、李利锋、王霞、赵梦云以非法占用为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法共同骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人陈志明以非法占有为目的，伙同他人以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人吴飞、李利锋、王霞、赵梦云、陈志明对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人吴飞的辩护人认为：一、对起诉书指控被告人犯诈骗罪的犯罪事实无异议；二、被告人具有如下法定和酌定从轻处罚的情节：1.被告人自动投案如实供述自己的罪行，属于自首，依法可以从轻或减轻处罚；2.即使被告人行为不构成自首，如实供述自己的罪行，属于坦白，依法可以从轻处罚；3.被告人主观恶性不大，社会危害性较小，请求酌情对其从轻处罚；4.被告人系初犯、偶犯，具有悔罪表现，可以从轻、减轻处罚；5.被告人亲属积极主动赔偿了所有被害人的经济损失，取得了被害人的谅解，请求对其从轻处罚。综上，建议对被告人从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人李利锋的辩护人认为：一、对公诉机关指控被告人李利锋构成诈骗罪的定性无异议；二、量刑部分：1.被告人李利锋具有自首情节，可以从轻处罚；2.被告人在案发后主动退赃，取得了被害人的谅解，认罪悔罪态度诚恳，可以酌情从轻处罚；3.被告人犯罪持续时间较短，主动停止并放弃了犯罪行为，属于犯罪中止，依法应当减轻处罚；4.被告人李利锋没有前科劣迹，只主动联系两名被害人，犯罪情节相对较轻，可以酌情从轻处罚。 被告人王霞的辩护人认为：一、对公诉机关指控王霞犯诈骗罪的定性没有异议；二、被告人王霞具有法定、酌定从轻、减轻处罚的情节：1.被告人王霞构成自首，依法可以减轻处罚；2.被告人王霞家属及同案犯家属已经将骗取的全部钱款退赔并取得被害人的谅解；3.被告人王霞系初犯，主观恶性小，归案后认罪悔罪态度好，积极预缴罚金。综上，建议对被告人王霞判处三年以下刑期并适用缓刑。 被告人赵梦云的辩护人认为：一、对公诉机关指控罪名无异议；二、被告人赵梦云具有法定、酌定的从轻、减轻处罚的情节：1.被告人赵梦云在本案中属于从犯地位，依法应当从轻或减轻处罚；2.被告人赵梦云认罪悔罪态度好，构成坦白，依法应当从轻或减轻处罚；3.被告人赵梦云已经对被害人进行了全部赔偿，取得了被害人的谅解，可以从轻或者减轻处罚；4.被告人赵梦云系初犯、偶犯，可以从轻或者减轻处罚。综上，建议判处有期徒刑一年以下，并适用缓刑，或六个月拘役。 被告人陈志明的辩护人认为：一、对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议；二、被告人有以下从轻和减轻处罚情节：1.被告人在整个犯罪活动中起次要和辅助作用，系从犯；2.被告人无诈骗直接故意，主观恶性较小，系初犯、偶犯；3.被告人参与犯罪程度较低，未造成严重后果，无加重处罚情节；4.被告人系坦白；5.退出全部赃款，并取得被害人谅解。综上，请求对被告人从轻处罚。 经审理查明：2018年5月份，被告人吴飞、李利锋、王霞合谋成立公司，欲以虚构可以帮助他人办理贷款的事实，通过收取所谓办理贷款服务费的手段骗取他人钱财。2018年5月，三名被告人在合肥市包河区注册成立安徽东耀网络科技有限公司，吴飞任法定代表人，占股40%，李利锋、王霞为股东，各占股30%。被告人吴飞等人通过“企查查”等企业信息软件搜罗被害人信息，然后由业务员以网络信息推广平台“金泉网”的名义拨打被害人电话，以“贷款额度高、利息低、贷款周期长、免抵押”等为诱饵，诱使被害人提出办理贷款需求，李利锋、王霞再以客户经理、客服的身份先后与被害人取得联系，制造贷款已审批的假象，进而骗取被害人贷款服务费。2018年5月被告人赵梦云经李利锋、王霞介绍进入公司任业务员，同年6月份，被告人陈志明应聘至该公司任业务员，其二人在明知该公司及吴飞等人无帮助他人办理贷款的能力的情况下，仍以业务员的身份从事拨打被害人电话、收取被害人钱款的诈骗行为。通过上述手段，被告人骗取被害人钱款共计58600元。具体事实如下： 1.2018年5月份，赵梦云电话联系本市居民张某1，通过上述方法骗取张某1贷款“服务费”9800元。张某1系肢体残疾人，残疾等级二级。 2.2018年5月份，王霞电话联系安徽省岳西县居民储某，通过上述方法骗取储某贷款“服务费”9000元。 3.2018年5月份，王霞电话联系贵州省水城县居民杨某，通过上述方法骗取杨某贷款“服务费”4000元。 4.2018年6月份，吴飞电话联系内蒙古锡林郭勒盟乌拉盖管理区居民李某1，通过上述方法骗取李某1贷款“服务费”6000元。 5.2018年6月份，王霞电话联系江苏省常州市居民沈某，通过上述方法骗取沈某贷款“服务费”6000元。 6.2018年6月份，李利锋电话联系常州市居民唐某，通过上述方法骗取唐某贷款“服务费”4000元。 7.2018年6月份，赵梦云电话联系绥化市居民刘某，通过上述方法骗取刘某贷款“服务费”5800元； 8.2018年6月份，李利锋电话联系江西省龙南县居民张某2，通过上述方法骗取张某2贷款“服务费”4000元。 9.2018年6月份，陈志明电话联系福建宁德市居民陈某1，通过上述方法骗取陈某1贷款“服务费”5000元。 10.2018年6月份，吴飞电话联系常州市居民李某2，通过上述方法骗取李某2贷款“服务费”5000元。 案发后，被告人吴飞、李利锋、王霞、赵梦云、陈志明已退出全部赃款，并取得部分被害人的谅解。 2018年6月12日，被告人王霞主动到案并如实供述自己的罪行。 上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实： 1.发破案经过、到案经过：证实吴飞、李利锋、王霞、赵梦云、陈志明等人涉嫌诈骗一案，由被害人张某1、李某1分别报案至明光市公安局、内蒙古锡林郭勒盟乌拉盖管理区公安局及明光市公安局在工作中发现。经审查，2018年8月1日明光市公安局对张某1被诈骗案立案侦查；2019年6月12日明光市公安局对吴飞、李利锋、王霞等人涉嫌诈骗案立案侦查；2019年7月23日内蒙古自治区锡林郭勒盟乌拉盖管理区公安局对李某1被骗案立案侦查。2019年5月13日侦查人员书面传唤吴飞、李利锋到案，次日明光市公安局对其二人刑事拘留；2019年5月30日侦查人员书面传唤赵梦云到案，当日明光市公安局对其刑事拘留；2019年6月11日王霞经侦查机关电话通知主动到案，次日被明光市公安局刑事拘留；2019年7月15日侦查人员书面传唤陈志明到案，次日明光市公安局对其取保候审。 2.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、照片：证实侦查人员2019年5月13日对位于合肥市瑶海区保利东郡小区17栋1807室李利锋住处进行搜查，搜查出台式电脑主机12台、oppo牌手机1部、农业银行卡1张、纸质资料16页、安徽东耀网络科技有限公司的相关印章3枚。现场对上述物品进行扣押。当日侦查机关扣押吴飞华为牌手机1部。 3.调取证据通知书、调取证据清单、接受证据清单（包含企业注册信息查询单、企业登记基本情况表、营业执照）：证实安徽东耀网络科技有限公司2018年5月28日成立，法定代表人吴飞，经营场所合肥市包河区马鞍山南路720号绿地赢海国际大厦B座1708室等企业信息；合肥市闪盈信息科技有限公司，2016年7月13日成立，法定代表人任某，经营范围等企业信息；石狮市金泉网络技术有限公司，2009年4月8日成立，法定代表人蔡永德，经营范围网络技术开发等企业信息。 4.接受证据清单（包含张某1手机、残疾证、转账记录）、发还清单：证实被害人张某1将其华为手机、残疾证提供公安机关，张某1系二级肢体残疾人，后公安机关将手机发还张某1。 5.接受证据清单（转账截图、银行交易明细等）：证实沈某提供微信转账截图，2018年6月1日转给“不忘初心”1500元，2018年6月11日转给“不忘初心”4500元；储某提供微信转账记录，2018年5月22日转给“不忘初心”2700元，2018年5月24日转给“不忘初心”4300元、2000元；杨某提供转账截图、农行卡交易明细，2018年5月29日转账1200元，2018年5月31日转账2800元；陈某1提供建设银行卡交易明细转账、转账截图，2018年6月21日、25日分别向吴飞卡号为62×××78农行卡转款1500元和3500元；李某1提供转账截图，其向任某转款三次分别是1800元、4000元、200元；李某2提供转账截图，2018年6月21日、26日分别向任某（7015）中国光大银行卡转款1500元、3500元；张某2提供微信转账截图，2018年6月5日向“金泉网小李”转款1200元。 6.调取证据通知书、调取证据清单：证实公安机关调取李某362×××89明光农村商业银行卡交易明细，显示2018年5月28日、6月1日李某3该卡向任某62×××15中国光大银行卡转款2000元、7800元； 公安机关调取任某62×××15中国光大银行卡交易流水，显示该卡2018年5月28日、6月1日收到李某362×××89卡号转款2000元、7800元，2018年6月1日任某支付宝转账9800元给吴飞，2018年6月1日收到李某1支付宝转账1800元，2018年6月4日收到李某1支付宝转账4000元、200元，2018年6月7日收到张某2支付宝转账2800元，2018年6月21日收到李某2支付宝转账1500元，2018年6月26日收到李某2支付宝转账3500元。 公安机关从支付宝（中国）网络技术有限公司调取账号为15×××60、18×××16、27×××××＠ｑｑ.ｃｏｍ、182××××4644、157××××9396五个支付宝注册信息及交易明细。 7.退赃笔录、发还清单、谅解书：证实被告人吴飞、李利锋、王霞、赵梦云亲属代为退缴赃款共9800元，当日该款由公安机关向被害人张某1发还，张某1出具谅解书，对上述四名被告人予以谅解。本案在审理期间，五名被告人退出全部赃款，并获得部分被害人的谅解。 8.情况说明：证实公安机关出具情况说明，本案关于诈骗高英、王海静、梁会云、刘凡国、张泽涛、吴兵及河南籍女性被害人，经多方核实未果。 9.户籍证明、前科证明：证实被告人吴飞、李利锋、王霞、赵梦云、陈志明自然人身份情况，均已达刑事责任年龄，经查询，上述被告人均无前科。 10.明光市公安局辨认笔录：证实李利锋辨认出陈志明；吴飞辨认出陈志明；陈志明辨认出吴飞就是飞哥；陈志明辨认出李利锋就是锋哥；陈志明辨认出王霞就是公司负责的女的；陈志明辨认出赵梦云是公司业务员。 吴飞、李利锋对位于合肥市包河区绿地赢海国际大厦B座1708室其等人实施诈骗的作案现场进行辨认。 11.明光市公安局电子证据检查工作记录：证实明光市公安局对涉案电子设备吴飞华为手机编号为JC-01、李利锋OPPO手机编号为JC-02、张某1华为手机编号为JC-03共3部手机进行勘验检查，检查电子设备中通讯信息、聊天记录等信息，发现并提取与案件相关的电子数据，将获取的电子数据“JC-01.zip”、“JC-02.zip”、“JC-03.zip”存放于同一文件夹下并拷至指定移动硬盘中。 12.被害人张某1陈述：证实2018年5月份的一天，其接到一个电话，对方自称是合肥办理贷款公司的，叫赵梦云，问其是否需要贷款，其公司贷款额度高、利息低、无抵押无担保、放款快、还款时间长。其当时想办理，就互加了微信，对方还拍了他们公司的视频给其看，是一个写字楼里面，像公司的样子，当时其把个人信息、房产证、土地证、银行卡等信息都发给对方了，她还发了一个表格给其，其填了表格发给她了，当时对方说需要十五个工作日把234000元贷款汇给其，过了几天后，对方给其电话说要交手续费，其按照对方要求找朋友李某3向对方一个光大银行的卡号汇了2000元，后来第二次又让其汇款了7800元，其又找李某3汇了7800元，到现在都没有收到贷款的钱，就联系不上对方了，知道自己被骗。对方是光大银行用户名：任某，银行账号62×××15，对方微信号叫“心之所向”，手机号码是147××××5262、055167109215。其和对方联系的电话是158×××××××6，微信号是×××。 13.被害人沈某陈述：证实2018年6月份其接到一个合肥的女的电话,她说她们公司是做贷款的问其是否需要贷款,说绝对能办下来，无需担保，无需抵押利息低，额度高。其就相信她了，对方加了其微信，她的微信名叫“不忘初心”，通过微信发了一张贷款信息的表格给其，填了个人的基本信息发给对方，对方让其交贷款的会员服务费6000元，其担心被骗，不想交这么多，对方提出先交1500元的定金，其觉得1500元不多就通过微信转给对方1500元。过了几天时间，另外一个女的给其打电话，自称银行经理，声称已经把贷款办下来了，额度是10万，需要交齐服务费才能放款其就相信了，其通过微信又转给对方4500元。交完费以后对方说7个工作日之内贷款就汇到其提供的建行银行卡里，之后就一直拖着，其意识到被骗，打电话让对方退钱，后来就打不通了。 14.被害人储某陈述：证实2018年5月22号，一个自称某贷款公司的业务员电话联系其，后加了微信，对方微信昵称是“不忘初心”，对方在微信说他们公司能贷款20万，额度高，利息低，无抵押无担保放款快，但是前期要付服务费9000元。业务员发了一张表格让其填写个人信息包括姓名，住址，营业执照等，其填写好后通过微信发给对方。随后一位自称是该公司负责审核的经理联系其，说初审通过了，随后第一个联系其的业务员又打电话给其收取服务费，要分两次打过去，第一笔定金2700元，贷款审批下来后，再交剩余的服务费。其通过微信转给业务员2700元，对方称审批通过了，让其把剩余的6300元服务费补交，其在2018年5月24号又先后转了4300元和2000元。后对方声称一周后贷款能下来，一周后对方声称贷款被银行拒绝了，下次再办，之后把其微信和电话都拉黑了。 15.被害人陈某1陈述：证实2018年6月份，一个自称合肥贷款公司的业务员打电话问其是否需要贷款，对方声称他们公司贷款的额度高、无需抵押、还款周期长、利息低，当时其正好缺钱就相信了，随后加了微信，对方发了一份《金泉网网商贷协议申请单》让其按照表格上的内容，将自己的信息填上，发给对方。之后没多久，这个公司有人给其打电话，说贷款资质通过了，可以申请10万元的贷款。对方的业务员又联系其，要先收取1500元的服务费并给其发了一个农业银行账号62×××78，户名叫吴飞。其通过手机建设银行6232111890000896525网上银行向这个账户转了1500元，三四天后业务员联系其说贷款审批通过了需要继续交3500元，贷款就可以到其的建设银行卡，其又向对方之前提供的账户转了3500元，之后让其等待放款。等了几天，没有收到贷款联系对方就联系不上了，发现被骗。 16.被害人杨某陈述：证实2018年5月份的一天，其接到一个陌生电话问是否需要贷款，其正好做生意缺钱需要贷款。然后加了微信，对方说他们是有营业执照的正规贷款公司，办理贷款无需抵押，利息低，看完对方发的营业执照后，就相信对方是贷款公司了。对方发了一份表格给其，填完表格以后再发给他，过了一天，对方在微信上说征信有问题需要交4000元的手续费，其问能不能先交几百块钱，对方说必须先交1000元以上，所以其在2018年5月29号通过微信转账1200元给对方，对方的微信名“不忘初心”，转账之后，业务员就说贷款已经批下来，正在银行办理，如果不信可以视频，视频那边一个20岁左右的女子正在银行的取款机旁帮其办理贷款，其更加深信这个贷款公司是真的。2018年5月31号其通过微信转账2800元给上次那个业务员。之后发现自己电话、微信已经被对方拉黑，发现被骗了。 17.被害人李某1陈述：证实2018年夏天有个座机号码电话给其说是安徽闪盈公司的，叫任某，他们公司可以做担保从光大银行贷款，风险他们公司给分担，不需要抵押和担保，贷款之前需要付他们6000元的保证金。接着加其微信好友，让其把身份证正反面拍照给他发过去，还要了其一张银行卡号码。过了两天之后，他在微信里说光大银行的审核通过了，能贷出13.5万元。其说贷6-8万元就行。他说贷款8万元需要交6000元的保证金。然后其就凑了钱给他转过去，分三次转的，一次4000元，一次1800元，一次200元。然后他就跟其说等银行的批款，等了一周后其就给他的座机打电话催他贷款，他回复说让其再等等看，然后就没消息了。 18.被害人李某2陈述：证实2018年6月下旬的时候，有个安徽的固定号码打给其问需不需要贷款，当时其正好缺钱，就和他聊了起来，后来加了微信。对方说他们是安徽金泉网有限公司，他们和各大银行都有合作，贷款额度高、利息低、无抵押、无担保、放款快，如果从他们这里办理贷款，肯定能办理下来。其当时就同意了，并按对方要求把自己的身份证号码、家庭地址、工作单位、家庭成员等各种信息发给他，后来对方通过微信给其发了一个文档，其打印出来签过字又拍照发给对方。隔了一天，他们公司的业务员又打电话说额度下来了，是82000元，需要其把服务费1500元交了，并给了其一个卡号，户名是任某，其就通过支付宝往这张卡里转了1500元,过了四五天时间，业务员又打电话说贷款已经审批下来了，让再交3500元的费用，就可以把钱办下来。其又通过支付宝往那张银行卡转了3500元。转过钱后业务员说一个星期之内就可以办理下来，让其等他们消息。一个礼拜后，贷款还没有办下来，其就问他们，他们就找各种理由敷衍其，最后电话不接微信不回了，其就感觉被骗了。 19.被害人唐某陈述：证实2018年6月份的时候接到一个安徽合肥的固定电话，问其需不需要办理贷款，当时其正好缺钱，就加了微信，他在微信中说他姓陈，他们公司办理贷款的额度高、利息低、放款快、还款时间长。对方把一份《金泉网网商贷协议申请单》贷款申请表、保证书通过微信发给其，其填写签字又发送给了他，之后对方说其是中等信用资质，需要收取4000元的贷款费用，前期需要先支付1800元办理贷款费用，如果贷款办理不下来，会把1800元退还给其，贷款成功后要把剩余的2200元交齐。当时其同意了，对方就给其发了一个农业银行的卡号，其汇了1800元钱。大概三天以后，这个人发微信视频说贷款已经通过，还把他们公司的电脑页面给其看了，其看到电脑页面上的信息是贷款申请通过了，贷款银行是兴业银行，额度是80000元钱。看过信息后，他又让其把剩余费用2200元补交上就可以拿到贷款了，其又向上次那张卡上汇了2200元。转过钱后，对方说等三天就可以拿到贷款钱，三天后发现钱还是没有到账，微信不回电话也不接了，就感觉被骗了。 20.被害人张某2陈述：证实2018年5月份的时候，一个外地的手机号码打其电话说是“金泉网”网站工作人员，可以帮忙推广其所在的龙南县东江乡中核晶环锆业公司业务，可以给其厂在金泉网上建一个推广平台，之后其就同意了，加了微信，对方叫“金泉网小李”，要其先付1200元钱用于建设推广平台，其在2018年6月5日通过微信转账1200元给对方，之后对方主动问其是否缺资金，可以帮助贷到6-10万的贷款，但要提供手续费2800元，对方发了一个银行账号给其，于是其通过支付宝把钱转给对方提供的账号。之后打对方电话拒接，发现被骗了。其的微信号×××,昵称“老张”，支付宝账号15×××91。 21.被害人刘某陈述：证实2018年6月份，金泉网业务员小赵给其打电话说能办贷款，因其想要贷款，就加的他微信联系。然后他就让其提供个人信息等，并给一份表格填写，表格比较正式，要签字画押，其就相信这个贷款是真的。填完表格以后小赵说要交服务费让财会审核，等审核完后贷款和保证金一起给退还回来。跟其说贷款额度是10万或8万，利息不到1分，36期还完。其通过微信转账分两笔支付了服务费，第一笔是小额定金4000元，第二次转了1800元，收到这两笔钱后，小赵先让其等，之后就没有音讯了。 22.证人陈某3的证言：证实其是金泉网总公司销售总监。金泉网公司全称是江苏省金泉网络科技有限公司，总部是在江苏省扬州市，经营范围计算机软件开发服务，互联网技术、数据库应用技术、网络技术开发，网络信息技术服务，没有贷款业务。公司有发展代理商，要求是必须有合法的公司营业执照，合法开展经营。经查询，合肥市东耀网络科技有限公司，以前是其公司的代理公司，现在不是。金泉网授权代理公司经营和金泉网一样的范围内容，企业信息推广服务，也就是在金泉网上去登记注册需要推广服务的企业信息。代理商跟其公司的业务内容只是企业信息推广在金泉网的技术服务和支持，其他业务内容跟金泉网没有关系。代理公司如果做与金泉网推广服务无关的业务，金泉网是不知道，不过问的。其公司没有向合肥市东耀网络科技有限公司收取过贷款业务方面的费用，其公司不参与代理公司除了推广以外的其他业务，也没有向合肥市东耀网络科技有限公司提供过《金泉网网商贷协议申请表》和贷款业务方面的帮助。 23.证人陈某2证言：证实其是石狮市金泉网络技术有限公司总经理，公司经营网络技术开发和企业信息服务等业务，公司经营的网站是金泉网，金泉网是一个网站平台，主要是做企业信息服务。公司没有金融贷款许可，也没有开展贷款业务。金泉网是有发展代理公司的，代理公司可以以金泉网的名义从事金泉网公司许可的业务范围，不可能授权代理公司做贷款业务。安徽东耀网络科技公司是2018年5月份成为金泉网的代理公司，当时公司明确对东耀公司说明了经营范围是企业信息服务，要求东耀公司按照规定去办理业务。公司这边一直是渠道总监张某3负责和他们进行业务联系的。安徽东耀网络科技公司没有向金泉网反映过帮他人办理贷款的事情，其公司不允许代理公司以金泉网名义去联系客户办理贷款，金泉网公司也没有《金泉网网商贷协议申请单》。 24.证人张某3证言：证实其是石狮市金泉网络技术有限公司渠道业务总监。其公司经营网络技术开发和企业信息服务等业务，公司经营网站是金泉网。其公司无金融贷款许可，没有开展贷款业务。公司有发展代理商，2018年5月份，安徽东耀网络科技有限公司的李利锋和吴飞是联系其加盟成为代理商，交了26000元代理费和5000元押金。成为其公司代理的时候，其公司向东耀公司说明了其公司经营的业务范围是信息推广服务，当时要求东耀公司必须按照金泉网公司的规定开展业务，不能以金泉网的名义从事规定之外的其他业务。其公司没有贷款业务，不可能授权代理公司做这一块业务，金泉网公司也没有《金泉网网商贷协议申请单》。 25.证人李某3证言：证实其在明光专门做养殖服务的，明光女山湖有个叫张某1的人做养殖，经常到其店里买东西，其跟他熟悉。2018年5月份的时候，张某1找到其让其帮他转钱，他说他找到一个公司帮他办理贷款，人家要先收服务费，要给人家转2000块钱，他自己不会转账，于是其就帮他转了2000块钱给他提供的银行卡，是光大银行的卡，户名叫任某，卡号是62×××15。没过两天，张某1又来找其，说还要给人家转7800元才行，当时其感觉有点不对，就提醒张某1别被人骗了，张某1讲和人家很熟悉，没问题的，听他那么讲，就帮他转了7800元，还是转到之前的那个账号，转过之后张某1给其现金的。后来听张某1说被人骗了。其给对方转账的卡号是安徽农金的卡，卡号是62×××89，户名李某3。 26.证人任某证言：合肥闪盈信息科技有限公司是在2016年7月份注册的，其是公司法人，从事计算机方面还有信息服务方面的业务，没有贷款业务。后来因为经济问题公司没有做成，2017年其又在合肥开了一个小吃店，一直都在做餐饮生意，闪盈公司的营业执照就一直没用。2018年4、5月份的时候，其姐夫吴飞找到其，说他和朋友合伙开个公司做信息推广，他自己注册的营业执照还没办下来，就让其把合肥闪盈信息科技有限公司的营业执照借给他用下，他还说其公司注册的时间比较久，用其公司的营业执照别人更容易相信，当时其就同意把营业执照借给他了，他拿过去具体做什么其也没问过，后来吴飞又对其说他那边会有客户打款，因为闪盈公司营业执照法人是其需要把钱打给其，他就让其给他一张银行卡，让其收到钱后再转给他，其同意了。之后一段时间其收到过几次别人的打款，收到钱之后就把钱转给吴飞了。其的银行卡是光大银行的，卡号是62×××15，支付宝账号是15×××60，银行卡绑定了支付宝，其收到钱后就会通过支付宝把钱转给吴飞支付宝账号18×××16。吴飞公司地址是在包河区绿地赢海大厦，吴飞、李利锋和一个姓王的女的一起开的公司，吴飞说是做信息推广的，具体做什么业务其不知道，也没有参与吴飞公司业务。 27.被告人吴飞供述：证实2018年5月份，其表哥李利锋找到其说想成立个公司，在网上以办贷款的名义收取客户服务费用，其就同意了。后来又找到李利锋之前的同事王霞，他们之前在合肥做过相关方面的工作，对流程比较熟悉，王霞也同意成立公司搞钱。之后其与李利锋、王霞成立了安徽东耀网络科技有限公司，其是公司法人代表，占公司40%的股份，李利锋和王霞各占30%，分红也是按照这个比例，公司位于合肥市包河区，之后公司就以帮人办贷款的名义骗客户服务费。成立公司以后，为了顺利骗取客户的贷款服务费，也为了规避风险，其公司选择了一家叫做“金泉网”的公司做代理的，交了五千元的押金和二万五千元的代理费。“金泉网”是一个比较大的企业信息推广网站的平台，其就以代理“金泉网”的名义给客户打电话，问客户需不需要贷款,客户要办的话，就会骗客户办理成功，这样会收取客户贷款服务费。因为“金泉网”在网上能搜索到，客户就更加相信。实际上“金泉网”没有办理贷款这项业务，也不知道其以办贷款方式骗钱的事情。开始拓展业务的时候需要招聘业务员，王霞和李利锋介绍赵梦云一开始就加入其公司，她之前和王霞、李利锋都是同事，对业务熟悉。公司开始运营的时候，其与李利锋、王霞、赵梦云都做业务，后期招了陈志明、“小陶”等四五个业务员，业务员都是经过公司的培训以后开始工作的。业务员都知道其公司没有办理贷款的能力，他们为了赚工资和提成，每谈成一个客户，收的服务费会提成给业务员。 其等人通过“企查查”软件找一些小商户的信息，也从网上买过一些商户信息，然后主动逐个通过电话联系这些小商户，问他们需不需要办贷款，并宣传其公司办理的贷款：额度高、利息低、免抵押、还款期长及征信不过也可以等，利率8厘左右。电话打的越多，业绩出的也越多。刚开始是用公司的固定电话打的，后来业务员会通过自己微信和客户联系，有时候也用自己的手机和客户联系。和客户取得联系以后，会要求有贷款意向的客户提供营业执照、个人征信报告、房产证等相关资质证明，这样让其公司看起来比较正规。然后其再根据客户提供信息的情况来确定贷款金额。李利锋和王霞还搞了一个《金泉网网商贷协议申请单》，跟金泉网没有关系，是他们自己做的，表格通过微信发给客户，客户填写以后再发回来。接着公司会有人以经理的名义去联系客户，谎称审核客户信息资料，隔一两天公司再有人以客服名义联系客户，告知客户可以办理贷款，多次联系客户的过程是一开始就想好的诈骗过程，类似于银行或其他贷款机构放款流程，目的就是为了取得客户信任。客服通知客户能够办理贷款后，业务员会跟客户讲办理贷款需要收取服务费，如果一次性收取太多的服务费，怕客户会怀疑，不愿意交，所以其等人会分两次收取服务费。首先，会先收取客户一千至二千元不等的定金，然后再登陆一些银行申请贷款的网页界面，把客户的个人信息填写到网页上，视频给客户看，然后骗客户说贷款已经审批下来了，客户必须缴纳剩下的尾款服务费才能顺利地拿到贷款，这样客户就会把几千不等的尾款再转给其。公司刚成立的时候，营业执照没有办理下来，其等人就使用其老婆的弟弟任某公司的营业执照和任某光大银行的银行卡，客户把钱打到任某银行卡，任某再转到其支付宝里，其再通过支付宝转给李利锋，任某不知道其骗钱的事情。还有一些是通过业务员自己的微信转账的，最后这些钱都是转到李利锋的那里的，李利锋主管财务，最后再按照业务和提成来分配。 等客户把服务费都转给其以后，其会帮客户在金泉网上注册一个账户，具体就是填上客户的一些经营资料等信息广告。客户打电话问贷款情况的话，其就会以各种理由推脱，说还在办，很快就能放款之类的，后来就直接不接客户的电话了，到最后把电话号码都换掉了，通过微信联系的会把微信删除或者直接停用微信，这样客户就联系不到其了。 其公司没有帮助办理贷款的能力，就是以贷款名义骗客户服务费的，“金泉网”也不能办理贷款。其公司从2018年５月份开始做，一直持续到６月份，大概有两个月的时间，后来意识到诈骗的事情不能做太久，就把这个诈骗业务停掉，转行做影视推广的业务。两个多月的时间里其等人总共骗了有十多个客户，总金额有十万多，李利锋那里申请表上面登记的客户都是被其等人诈骗成功的人。其本人共骗了两个客户，其中一个叫李某1，被其骗了6000元，还有一个叫李某2的，被其骗了5000元，其他都是被王霞、李利锋、赵梦云，还有其他业务员骗的，这些客户全国各地的都有。安徽明光有一个叫张某1的，他被赵梦云骗了9800元，是其在“金泉网”上面注册的账户信息。陈志明联系过一个福建的客户，也姓陈，后被公司骗了几千块钱。 28.被告人李利锋供述：证实2018年4月份的一天，其与吴飞、王霞一起商量开公司，通过电话找人推销贷款，然后骗取别人服务费。当时其都知道做贷款业务其实就是骗钱，肯定是犯罪的，一旦出事法人责任大一些，后来吴飞去当法人，但是股权要高一点。2018年5月份，其三人在合肥市包河区成立了安徽东耀网络科技有限公司，吴飞占股40%，其和王霞各占30%的股份，当时公司登记业务范围是网络服务，没有贷款方面的业务。其和王霞之前做过相关业务，知道有一个叫金泉网的公司，是做信息推广的，名气比较大，而且也招代理，于是就联系了福建泉州的金泉网公司成为了代理，这样就可以名正言顺地以金泉网的名义去联系客户，其知道金泉网不是办理贷款的公司，也不能帮人办贷款，就想借金泉网的名头去联系客户。 公司成立之后，先后招聘了赵梦云、陈志明等几个业务员开始运转。首先其会通过一些信息类软件APP比如企业APP、导航APP等进行查询，寻找一些小企业以及商户、个体之类客户的信息。在获取客户信息之后就会去打电话联系客户，当时公司要求每次和客户联系时必须以金泉网办贷款的名义去联系，给客户打电话时会说“我们是金泉网公司办理贷款的，贷款额度高、放贷快、利率低”以及“征信不过关也可办贷款”之类的话语，这么说就是为了吸引客户。如果客户没兴趣，就直接放弃这个客户，如果客户有兴趣，其公司就会跟进这个客户，继续去联系客户，当客户想要办理贷款的时候，公司会要求业务员去添加客户微信让客户提供个人信息以及征信报告之类的信息，提供之后再把公司准备的《金泉网网商贷协议申请单》发给客户填写好发给公司。上面的流程走完之后，公司就会有人去联系客户，自称是金泉网业务经理审核客户信息的，然后会象征性地问客户一些信息，目的是为了让客户更加容易相信公司的正规性，之后隔个一两天公司人员会再以金泉网客服的名义去联系客户，会对客户说按照客户提供的资质可以办理贷款，并且会告诉客户额度的大小，客户一般就比较相信了，之后再让公司业务员再去联系客户，这个时候会对客户说办贷款要先交服务费，因为还没有办贷款就让客户先转账，一般客户都不愿意，所以对客户说先交纳少量的服务费作为定金，等贷款办下来再交剩余的费用，之后隔个一两天会骗客户说贷款已经审批了，只要客户再交剩下的服务费就可以放贷款了，其实就是抓住客户急用钱的心理，客户都会再转钱，如果有的客户不相信，公司会在电脑界面上搞一个银行贷款申请的界面，把这个界面视频发给客户看，这样客户就容易相信了。收到钱之后，其公司就不会再去联系客户，客户再找其，其也不会去理睬。 公司刚成立时没有营业执照，开始就用吴飞小孩舅任某的营业执照的，让客户把钱转给任某的卡，任某再转给吴飞，吴飞最后用支付宝转给其支付宝上。任某不知道其等人的诈骗行为。之后客户的钱打给吴飞的卡上，或者转给业务员的微信上，吴飞和业务员再转给其，其负责公司财务，收到钱后其算好工资和提成发给业务员，一部分用于公司日常花销，余下的钱被其和吴飞、王霞分掉了。《金泉网网商贷协议申请单》是从以前公司那里学来的，不是金泉网公司的东西，金泉网公司没有这个表格。业务员都是知道公司的诈骗行为的，招人过来培训时就对员工说推销办贷款的，后面的流程业务员都会去参与的，业务员知道公司办不了贷款。其公司大概做了一个半月这个业务，一共骗过十几个人，收取客户10万元左右的服务费。对照《金泉网网商贷协议申请单》，被骗的人有：王霞的客户山东临清人王海静，被骗7800元；王霞的客户安徽安庆人储某；王霞的客户河北保定人张泽涛；贵州人杨某；赵梦云客户安徽明光人张某1，被骗9800元；吴飞客户内蒙古人李某1，被骗6000元；江苏人吴兵；其本人的客户江西人张某2，被骗4000元；赵梦云客户山西大同人梁会云，被骗5000元；王霞客户江苏常州人沈某；赵梦云客户内蒙古人高英，被骗6000元；赵梦云客户黑龙江人刘某；其本人客户江苏人唐某，被骗4000元；王霞客户四川人刘凡国；陈志明客户福建人陈某1，被骗5000元；吴飞客户江苏人李某2，被骗5000元。其的银行卡是农行的，卡号62×××79，吴飞也是农行卡，卡号62×××78；其支付宝账号72×××××＠ｑｑ.ｃｏｍ,吴飞支付宝号18×××16，王霞支付宝号182258324644；其微信名“逝去的青春”微信号×××，工作微信号×××后来不用了，吴飞微信名“清规”微信号×××，王霞微信号×××，赵梦云微信号×××。 29.被告人王霞供述：其以前在合肥一家网络公司上班时认识了李利锋，2018年4、5月份，李利锋和他的一个叫吴飞的亲戚一起找到其，说他和吴飞想在一起开公司赚钱，想让其和他们一起，其就同意了。当时谈到公司的具体业务就是在网上以办贷款的名义收取客户服务费用的，其都清楚这么做是违法犯罪的。2018年5月份在合肥市包河区成立了安徽东耀网络科技有限公司，吴飞是法人代表占股40%，其和李利锋各占30%。其和李利锋之前在其他公司做电话销售，知道有一个叫金泉网的公司，是做企业信息推广的，名气比较大，在网上也都能搜索到，于是就想成为这个公司的代理。后吴飞和李利锋一起去了一趟泉州，找到了金泉网公司，后来交了30000元的费用后，其公司就成为了金泉网的代理，其公司以代理“金泉网”的名义给客户打电话，就讲其是金泉网公司的，然后问客户需不需要贷款,这样客户就容易相信，客户要办贷款的话，会骗客户能成功办理贷款，需要收取贷款服务费，这样就能顺利的骗到服务费的。金泉网公司没有贷款业务，不做贷款，也不知道其公司为他人办贷款的事情。 公司成立之后，最先招聘了赵梦云做业务员。开始的时候通过信息类软件APP或直接从网上搜索来获取客户的基本信息，得到客户信息后就会打电话去联系，公司要求要以金泉网办理贷款的名义去联系，打电话的时候说“我们是金泉网公司办理贷款的业务员，我们公司办理贷款额度高、放贷快、利率低”以及“征信不过关也能办贷款”之类的话，这样讲就是为了吸引客户，如果客户感兴趣，就会继续跟进这个客户，当客户想要办理贷款的时候，添加客户的微信让客户提供个人信息以及征信报告之类，业务员再把公司提前准备好的《金泉网网商贷申请单》通过微信发给客户填写再发给公司。走完上面的流程之后，公司会安排人以金泉网经理的身份联系客户，问客户一些简单的信息，是为了让客户相信公司的正规性，一般是其或者李利锋以经理的身份去联系客户，然后隔个一两天公司人员会再联系客户告诉信息审核通过，还会对客户说贷款的额度。之后公司就要求业务员去联系客户，向客户要服务费，服务费是根据客户贷款的额度来定的，从3800元到9800元不等，因为怕客户不愿意一下拿这么多钱出来，业务员会让客户先交纳少部分的服务费作为定金，对客户说等贷款办下来再交纳剩余的服务费，客户交了定金，会对客户说贷款正在办理。再隔两、三天，业务员会再跟客户联系，讲客户的贷款已经审批下来了，需要客户再交纳剩余的服务费，贷款就能在7到15个工作日到客户账上，有的客户不太相信，公司就会在电脑上随便找个银行注册的信息页面，会把客户的基本信息填写到页面上，然后再通过微信视频发给客户看，跟客户讲贷款已经申请成功了，不过需要客户缴纳剩余的服务费以后，在7-15个工作日之内就能放款，其实是欺骗客户的。等客户把服务费都转过以后，吴飞会帮客户在金泉网上注册一个账户，具体就是填写客户的一些企业经营资料等信息广告。接下来客户打电话问贷款的事情，其公司就会以各种理由来进行推脱，会告诉客户已经帮客户推广了信息，还会告诉客户贷款还在办，让客户耐心的等待，如果客户总是打电话问的话，其公司就直接不接客户的电话了，最后把电话号码都换掉了，有的客户会通过微信联系，就直接把客户的微信拉黑或者把微信就停用了，拖的时间久了，客户也就不再找其公司了。这样做主要是给自己找一个理由和借口，因为当时和客户讲的只有办过会员才能继续做贷款，这样客户问贷款的事情，其也有理由去推脱，跟客户讲已经帮他们办理金泉网会员了，贷款的事情得慢慢地等，到时候万一公司出事情了，也好把责任推给金泉网。 公司刚成立的时候，营业执照没有办下来，就用任某“合肥闪盈网络科技有限公司”的营业执照和他的银行卡，任某是吴飞的亲戚，任某不知道其公司诈骗的事情，钱转到任某的银行卡上，然后他再转给吴飞，后来公司注册成功后，有的钱直接转到吴飞账户上有的是微信转给业务员，最后都是转给李利锋，李利锋汇总后再进行分配。公司刚成立的时候，其和李利锋、吴飞、赵梦云都做业务员的，之后也招聘业务员，具体有哪些人其记不清楚了，印象中有个业务员叫陈志明。这些业务员都是经过公司的培训以后开始工作的。公司招聘的业务员也都知道公司没有办理贷款的能力，他们就是为了挣工资和拿提成的。 公司是从２０１８年５月份开始做，一直持续到６月份，大概有两个月的时间，后来想诈骗的事情不能做太久，时间长了会出事情，后来就把这个业务停掉了，公司就转行做影视推广业务了。两个多月的时间里总共骗了有十几个客户，总的金额有十万多元，公司的材料和相关的客户贷款申请表的材料都是放在李利锋那里由他保管的，申请单上面的客户都是被诈骗成功的人。《金泉网网商贷申请单》是其和李利锋从以前工作的公司学过来的。其知道赵梦云联系了一个安徽明光的客户叫张某1，后来张某1被骗了9800元。 其联系过一个叫储某的安徽安庆人，后来被其以办贷款收取服务费的名义骗了9000元；一个叫杨某的女的，后来被其骗了5000元；一个叫沈某的人，后来被其骗了6000元。都是通过微信将钱转给其的，其的微信名叫“不忘初心”，头像是一个小太阳。 30.被告人赵梦云供述：证实2017年其在合肥的网络公司认识了同事王霞还有李利锋，当时这个公司是推销贷款收取服务费，后辞职了。2018年4、5月份的时候，李利锋和王霞联系其说他们准备开公司让其去上班，说公司是做推销贷款收服务费的，只要其电话联系客户就行了，客户交完钱其他事由公司来应付。其知道这么做是违法犯罪骗人的，为了工资也就同意了。2018年5月份其就去安徽东耀网络科技有限公司，公司在包河区，王霞和李利锋是股东，法人是吴飞。 公司刚成立时就三个老板和其一个业务员，一开始其四个人一起做业务的，当时公司制定了联系客户的一套程序和话术，首先是业务员联系客户，客户的信息是公司提供的，一般说是金泉网的，问客户有无贷款的要求，如果有，会加客户的微信进一步沟通贷款事情，按照话术说一些引导客户的话，比如内部渠道、额度高、无抵押、无担保、放款快，客户如果被吸引了，会给他发一个《金泉网贷款协议申请表》，填好后交给李利锋，李利锋或者王霞会以经理身份核实客户信息，公司有人联系客户告知其额度，然后公司让其联系客户让客户交服务费，一般服务费根据额度大小，公司让其收多少就收多少，超过20万元的贷款最高收取9800元，还有4800至9800元之间的。如果客户不愿意交，根据公司安排会让客户先交2000元定金，定金交了就走放款流程，就说一些让客户相信能放款的话术。客户一般会先愿意交2000元定金，收取定金后两三天，公司安排其跟客户说贷款审批通过，交齐尾款就在一周左右放款，客户相信后会交齐尾款，然后其就不和客户联系了，吴飞会安排去应对和拖这些办贷款的客户，也就是找理由让客户等着贷款，之后其把客户的信息从微信上删除，微信也不用了。其在公司一共做了一个多月时间的贷款业务，后来就离开公司了。王霞平时负责业务，李利锋负责人事和财务，吴飞负责收取服务费之后去应对客户，工资都是李利锋发的，平时他们都在公司。2018年5月份的时候，其通过公司电话联系了明光的一个叫张某1的人，他是做养殖的，通过上述的方式骗取了他9800元。其还联系过叫梁会云的，收了5000元服务费；叫刘某的人，收了5000元左右；叫高英的人，收了6000元；还有叫吴兵的江苏泰兴人，收了4000元左右的服务费 31.被告人陈志明的供述：2018年6月份其应聘到安徽东耀网络科技有限公司，公司于合肥市包河区。公司有三个负责人一个叫“飞哥”一个叫“锋哥”，另外一个是个女的，他们就对其说公司是做推销贷款的，之后他们给其做培训的，教其一些去联系客户的方法，还给了其一本小册子，上面是一些常见的联系客户的话术以及回答客户提问的话术，但是其在公司没有看到具体的贷款业务渠道和手续，其感觉到了公司的不正规，其当时想的就是为了拿工资和提成。“锋哥”和那个女的就带其做业务了，具体就是他们给其电话号码，要求以金泉网公司的名义去联系客户，按照公司的规定在电话里对客户宣传“我们公司是做贷款的，利息低、额度高、放款快、免抵押”之类的话语，只要客户有想法，就立马添加微信和客户保持联系，并且经常给客户打电话宣传公司的贷款优点，客户只要想办贷款，就会把公司准备好的《金泉网网商贷协议申请单》表格发给客户去填写，客户填好之后发回给其，其再把表格给“锋哥”他们，他们就会冒充客户经理或者业务经理去联系客户，之后再让其继续去联系客户，公司还会找一个写着客户银行卡及开户行等信息的网页向客户出示，对客户说已经帮客户办理贷款了，向客户收取定金，等客户交了定金过了几天，公司会让其再去联系客户说贷款已经审批通过了，只要客户把尾款补齐，剩下的贷款在几个工作日就能到账。收齐客户的服务费之后，这笔单子就算做成了，后面客户再联系其要贷款，其就会按照公司说的，找理由去拖着客户，最后交给“锋哥”或者那个女的去处理。其在公司做了不到一个月，后来就辞职了。其联系过两个客户，一个是河南的女的被骗了1000多元，另外一个是福建宁德的姓陈的男老师被骗了5000元。 关于被告人陈志明当庭辩称其在拨打被害人陈某1电话、收取贷款服务费之后才知晓公司无贷款能力，经查，被告人陈志明在侦查阶段所做的供述可以证实其明知公司无贷款能力，仍以贷款业务员的身份拨打被害人电话进而收取所谓贷款服务费，其主观具有诈骗的直接故意。同时根据在卷的被告人吴飞、李利锋、王霞的供述可以证实公司业务员均知晓从事的系诈骗行为，故对被告人陈志明的此项辩解内容不予采纳。被告人陈志明当庭翻供，不属于如实供述自己的罪行，依法不能认定为坦白。 关于被告人吴飞、李利锋的辩护人提出吴飞、李利锋系自首的辩护观点。经查，在卷的证据材料证实被告人吴飞、李利锋二人系由公安机关书面传唤到案，其二人到案后虽能如实供述自己的罪行，但其二人到案不具有自动性，且其二人到案后供述的系公安机关掌握的同种罪行，依法不应认定为自首。故对辩护人的此节辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人李利锋的辩护人提出李利锋主动停止并放弃了犯罪行为，属于犯罪中止的辩护意见。本案公诉机关指控被告人实施的十起诈骗行为均已实施终了，在卷证据可以证实诈骗犯罪行为均已既遂，并无辩护人提出的中止犯罪行为的情形，故对该辩护人的此节辩护意见，本院不予采纳。 本院认为：被告人吴飞、李利锋、王霞、赵梦云、陈志明以非法占有为目的，虚构可以帮助他人办理贷款的事实，通过收取被害人贷款“服务费”的手段实施电信诈骗，其中被告人吴飞、李利锋、王霞诈骗金额为58600元，数额巨大；赵梦云诈骗金额为15600元，陈志明诈骗金额为5000元，诈骗数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控成立。在诈骗共同犯罪中，被告人吴飞、李利锋、王霞起主要作用，系主犯，应按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人赵梦云、陈志明起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。案发后，被告人王霞自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；被告人吴飞、李利锋、赵梦云到案后如实供述自己罪行，系坦白，依法均可从轻处罚。被告人吴飞、李利锋、王霞、赵梦云、陈志明退缴赃款，获被害人谅解，均可酌情从轻处罚。对辩护人的上述相关辩护意见，本院予以采纳。根据五名被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人吴飞、李利锋依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条；对被告人王霞依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条；对被告人赵梦云依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条；对被告人陈志明依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人吴飞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人吴飞的刑期自2019年5月14日起至2022年11月13日止） 二、被告人李利锋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人李利锋的刑期自2019年5月14日起至2022年11月13日止） 三、被告人王霞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金一万八千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人王霞的刑期自2019年6月12日起至2022年10月11日止） 四、被告人赵梦云犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金六千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人赵梦云的刑期自2019年5月30日起至2020年7月29日止） 五、被告人陈志明犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金三千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人陈志明的刑期自2019年9月25日起至2020年3月24日止） 六、对被告人退缴的赃款四万三千八百元，返还被害人。 七、对扣押在案的作案工具台式电脑主机十二台、手机二部、农业银行卡一张、安徽东耀网络科技有限公司印章三枚等予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  龙明浩 人民陪审员  张 勇 人民陪审员  戈建霞 二〇一九年十一月十五日 书 记 员  余 平 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。