云南省昆明市盘龙区人民法院刑 事 判 决 书（2019）云0103刑初173号公诉机关昆明市盘龙区人民检察院。被告人袁梅，女，1982年2月8日生，汉族，高中文化，原系昆明天晋资产管理有限公司法定代表人，户籍所在地四川省仪陇县，住昆明市盘龙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月30日被刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现羁押于昆明市看守所。委托辩护人黄杰，云南元沣律师事务所律师。被告人袁平，男，1988年2月25日生，汉族，高中文化，原系昆明天晋资产管理有限公司理财部经理，户籍所在地四川省仪陇县，住四川省仪陇县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月24日被刑事拘留，同年6月13日被逮捕。现羁押于昆明市盘龙区第一看守所。委托辩护人谢函余、张纯晴，云南弘同律师事务所昆明分所律师。昆明市盘龙区人民检察院以盘检刑诉（2019）141号起诉书指控被告人袁梅、袁平犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月30日向本院提起公诉。本院受理后,依法组成合议庭，于2019年3月28日公开开庭审理了本案。公诉机关依法指派检察员王爽出庭支持公诉。被告人袁梅及其委托辩护人黄杰，被告人袁平及其委托辩护人谢函余、张纯晴到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2015年10月至2016年5月间，被告单位昆明天晋资产管理有限公司（已判决）在未经依法批准的情况下，由被告人袁梅担任法定代表人，由被告人袁平担任理财部经理，同时雇佣被告人王某1（已判决）担任财务部负责人，被告人洪某（已判决）、晋彦芸（已判决）担任理财组长，被告人杨某1（已判决）、赵某（已判决）、张某（已判决）、陈某1（已判决）担任理财顾问，以投资、理财需要资金为名，以承诺支付1.4%-1.6%月利息为诱饵，与社会不特定人员签订《签约协议书》非法吸收资金。截止2016年5月，被告单位昆明天晋资产管理有限公司共计向87名报案投资人非法吸收存款共计人民币8,950,000.00元。2018年4月30日17时30分许，公安人员在昆华医院内将被告人袁梅抓获；2018年5月24日9时许，被告人袁平到公安机关投案。针对上述指控，公诉机关当庭出示了抓获经过，到案经过，银行查询材料，投资人报案材料，证明，宣传单，天晋公司办理POS机的相关材料及交易明细，司法会计检验报告，企业登记基本情况表，证人证言，辨认笔录、照片，同案及被告人袁梅、袁平的供述等证据。公诉机关认为，昆明天晋资产管理有限公司直接负责的主管人员袁梅、袁平非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大的行为，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人袁平主动到公安机关投案，属自首，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，请依法判处。被告人袁梅、袁平对起诉指控的事实和证据均无异议。被告人袁梅的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人袁梅在本案中获利少，主观恶性小；2、本案款项均转入总公司；3、案发后，被告人袁梅积极退赔，坦白认罪；4、被告人愿意筹借资金退赔投资人。被告人袁平的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人袁平不属单位犯罪中直接负责的主管人员，而是“其他直接责任人员”，且作用较小；2、被告人袁平认罪、悔罪，有自首情节，且家庭情况特殊。综上，建议对袁平判处缓刑。并当庭提交《房屋买卖合同》公证书、《个人购房借款及担保合同》公证书、《委托合同》公证书、李某1平招商银行交易明细表、袁平招商银行个人贷款客户回单、袁平个人贷款还清证明书各一份，欲证实袁平2012年7月向招商银行借款53万元购买住房一套，2017年3月20日向招商银行付款490601元，偿清贷款。其用于归还个人资产贷款的资金并非来源于集资款项。经审理查明：2015年10月至2016年5月间，被告单位昆明天晋资产管理有限公司（已判决）在未经依法批准的情况下，由被告人袁梅担任法定代表人，由被告人袁平担任理财部经理，同时雇佣王某1（已判决）担任财务部负责人，洪某（已判决）、晋彦芸（已判决）担任理财组长，杨某1（已判决）、赵某（已判决）、张某（已判决）、陈某1（已判决）担任理财顾问，以投资、理财需要资金为名，以承诺支付1.4%-1.6%月利息为诱饵，与社会不特定人员签订《签约协议书》非法吸收资金。截止2016年5月，昆明天晋资产管理有限公司共计向87名报案投资人非法吸收存款共计人民币8,950,000.00元，支付利息301,435.00元。2018年4月30日17时30分许，公安人员在昆华医院内将被告人袁梅抓获；2018年5月24日9时许，被告人袁平到公安机关投案。经当庭举证、质证,证实上述事实的证据如下：1、抓获经过证实：被告人袁梅于2018年4月30日17时30分许，在昆华医院内被公安人员抓获；2018年5月24日9时许，被告人袁平到公安机关投案。2、投资人陈述：投资人刘惠英陈述证实：其是在去买菜的路上碰到洪某发宣传单介绍后投资3万元，还剩大约2万的本金没收回。投资人李保功陈述证实：其是2014年天晋公司开业时看到宣传并经公司员工晋彦芸介绍投资的，还有12万多的本金没收回。投资人任志忠的陈述证实：其在回家的路上路过天晋公司，后在公司员工介绍下投资3万元，只领取4800的利息，其他钱没归还。投资人李庆刚、舒某、肖某、陈某2、王某2、黄某、吴绍荣、和卫东、罗某华陈述证实：他们看了宣传广告、经天晋公司员工介绍后投资，如今都没有收回投资款。3、公司企业登记表、章程、股东会各一份证实：昆明天晋资产管理有限公司，住所云南省昆明市盘龙区，法定代表人袁梅，成立日期2014年7月2日。股东：袁梅、李某2。经营范围：自有资产管理、非金融性资产管理。4、洪某提供天晋公司员工通讯录一份，证实了公司部分员工的名单。5、天晋公司宣传单及各投资参与人的报案资料证实：投资人作为甲方与乙方昆明天晋资产管理有限公司、法定代表人袁梅签订签约协议书，由投资人向天晋公司出借款项，双方约定金额、期限、月利率（1.4%-1.6%），还本付息方式。合同中有乙方合同专用章和袁梅印章。同时有天晋公司作为承诺方出具承诺函。收款收据为天晋公司的发票专用章。6、证人证言：证人郑某的证言证实：袁梅、袁平、李某2三人是亲姐妹，其是他们的表妹。2016年，其通过李某2到忠资公司担任业务员，其只知道忠资公司与天津公司有大笔、多次资金往来。2016年6月，袁梅通过转账方式向其银行转款130万元，忠资公司转了20万元，一共150万元。其按照李某2的安排将这150万元转账到昊辰公司做生意，因吕某、李某2的死亡，钱退回来，但因其涉嫌非吸被公安机关抓获后款项被追缴了，忠资公司当时对外的借款有1000万左右。证人谢某证言证实：其是天晋公司的会计，每月核对账目一次，工资1200元，在其任职期间，天晋公司通过公司工作人员对外吸收了700万元左右的资金。7、同案供述：同案王某1供述证实：其在天晋公司负责财务工作，负责按公司要求收取客户投资款并每月支付客户投资利息，按公司负责人袁梅的要求把客户投资款进行转账（转账使用自己和袁梅的个人银行卡操作）。天晋公司的客户投资款有500多万转到四川忠资公司吴可账上和中成公司（具体名字记不清了）。理财部的负责人是袁平。同案洪某供述证实：其与晋彦芸分别是理财部的小组长，其管着赵某、杨某2、李某3三人，共拉了20多名客户到公司投资，自己也投资了30万。同案张某、陈某1、赵某、杨某1的供述证实：天晋公司的经营模式和人员情况及其动员客户投资的情况。同案晋彦芸的供述证实：（1）天晋公司的经营模式及其担任公司理财组长向客户吸收资金的情况；（2）袁平是公司理财部经理，负责理财部人员安排、工作分配和培训。8、辨认笔录证实：投资参与人辨认出洪某、赵某、袁平、袁梅、晋彦芸、张某、杨某1、王某1等人。9、银行查询材料证实：昆明天晋公司富滇银行账户情况。10、协助查封通知书及情况说明证实：2017年4月27日，公安机关对被告人袁梅名下车牌号为云Ａ×××××车辆进行查封，后经核查，该车辆初次登记日期：2007年7月3日，不属于昆明天晋资产管理有限公司非法吸收公众存款案涉案资产，现已解除查封。11、袁梅、袁平账户查询情况、天晋公司办理POS机的相关材料和交易明细证实：袁梅、袁平银行账户开立情况和交易情况。12、司法鉴定意见书、道路交通事故认定书证实：2015年8月25日，吕某、李某2因交通事故死亡。13、民事判决书一份证实：原告泸西鸿源矿产有限公司（法定代表人梁某，委托代理人周某、袁梅）诉被告郑某合同纠纷一案，2016年7月30日成都市武侯区人民法院判决被告向原告返还投资款130万元。14、刑事判决书一份证实：2017年4月20日，被告人郑某因犯非法吸收公众存款罪，被成都市武侯区人民法院判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金2万元。被告人郑某平安银行尾号为0062账户内的人民币150万云发还该案投资人。15、被告人袁梅供述证实：（1）昆明天晋资产管理有限公司是2014年成立的,成立后向社会群众吸收了大约800多万元的借款，其是天晋公司的法人，袁平是业务部经理。天晋公司实际控制人是吕某，他2015年8月因车祸死亡；（2）这800多万元用于支付公司管理费、房租和到期的本息300多万元（包含购买基金赎回的款项），还有500多万元转账到吕某控股的成都中资公司员工刘洁和郑某账户及成都中成贸易有限公司账户，大约是在2015年的1月至8月期间转的；（3）公司理财产品的年化收益和业务员的提成比例都是吕某照着成都公司那边定的;(4)袁平是其亲弟弟,是公司业务部经理,主要管理公司的下层销售人员和按其指示做宣传、接待工作。16、被告人袁平的供述证实：其于2014年到天晋公司工作，听从袁梅的安排做事。17、司法会计鉴定报告证实：（1）2015年10月至2016年5月期间，昆明天晋资产管理有限公司吸收到报案人87人的出借款本金8,950,000.00元；对报案人返还本金0元，支付利息310,435.00元，余额8,648,565.00元；（2）2015年10月至2016年5月期间，昆明天晋资产管理有限公司主要业务员洪某经手报案人23人，金额3,330,000.00元；晋彦芸经手报案人9人，金额1,190,000.00元；杨某1经手报案人14人，金额590,000.00元；赵某经手报案人5人，金额320,000.00元；张某经手报案人7人，金额430,000.00元；陈某1经手报案人8人，金额660,000.00元。（3）2015年10月至2016年5月期间，昆明天晋资产管理有限公司开票员王某1向41名报案人开具收据，金额为5,860,000.00元；刘某向35名报案人开具收据，金额为2,340,000.00元；袁平向1名报案人开具收据，金额为100,000.00元；10名报案人收据无开票人签字，票据未签字金额650,000.00元。上述证据，经当庭举证、质证，取证程序合法，能相互印证，形成证据链，本院予以确认。本院认为，昆明天晋资产管理有限公司在未经依法批准的情况下，以投资、理财需要资金为名，与社会不特定人员签订《签约协议书》非法吸收资金共计人民币8,950,000.00元。被告人袁梅作为该公司法定代表人、股东，被告人袁平作为该公司理财部经理，依法应按非法吸收公众存款罪定罪量刑。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以确认，被告人袁梅被抓获后坦白认罪，依法可从轻处罚。被告人袁平主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，属自首，依法可从轻或减轻处罚。辩护人的相关意见，本院予以采纳。辩护人关于本案案发后，被告人袁梅积极退赔款项，且愿意继续筹借资金退赔投资人的意见无证据证实，本院不予采纳。辩护人关于被告人袁平不属直接负责的主管人员而是“其他直接责任人员”，且作用较小的意见，经查，被告人袁平在公司负责管理理财顾问和业务员，且涉案资金中有100余万元从其账户流转，对辩护人的该意见及对袁平判处缓刑的建议，不予采纳。被告人袁平委托李某1诚代为出售房屋的贷款还款于2012年开始还款，辩护人提交证据仅证实该房屋的2017年3月20日的还款资金来源，故对辩护人提交证据欲证明目的不予确认。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第二十五条、第六十七条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人袁梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100,000元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月30日起至2022年4月29日止。罚金自本判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人袁平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零五个月，并处罚金人民币30，000元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月24日起至2020年10月23日止。罚金自本判决生效后三十日内缴纳。）三、继续追缴赃款发还报案投资人。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  吴春燕人民陪审员  农绍领人民陪审员  刘秋琼二〇一九年十一月十八日书 记 员  张明娥王伟