广东省茂名市电白区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0904刑初833号公诉机关茂名市电白区人民检察院。被告人张涛，男,1988年2月18日出生，汉族，初中文化，户籍所在地江苏省徐州市经济开发区***镇***村***号，被捕前住广东省茂名市电白区***镇***,公民身份号码320************316。因本案于2019年4月21日被羁押，同年4月22日被刑事拘留，同年*月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被逮捕。现押于信宜市看守所。指定辩护人林亚青，广东民道律师事务所律师。被告人周必龙，男，1981年11月9日出生，汉族，初中文化，户籍所在地江苏省南京市浦口区****街道****，被捕前住广东省茂名市电白区****镇****,公民身份号码320************433。因本案于2019年4月21日被羁押，同年4月22日被刑事拘留，同年5月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被逮捕。现押于信宜市看守所。辩护人李玉贤，广东泽森律师事务所律师。茂名市电白区人民检察院以茂电检公刑诉〔2019〕477号起诉书指控被告人张涛、周必龙犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派检察员李智颖出庭支持公诉，被告人张涛及指定辩护人林亚青、被告人周必龙及辩护人李玉贤到庭参加诉讼。现已审理终结。茂名市电白区人民检察院指控，2019年4月21日，被告人张涛、周必龙在电白区新湖二路广晟公寓205房被公安机关抓获。公安机关现场查获银行卡16张，其中缴获被告人张涛、周必龙共同非法持有他人信用卡5张(分别是农业银行卡一张卡号：622*************470，户名：王某；中国银行卡一张卡号：621*************869，户名：冯某；建设银行卡一张621*************879,户名：高某；中国银行卡一张卡号：623*************412，户名：于某；工商银行卡一张卡号：621*************311，户名：李某），周必龙曾提供过5张他人银行卡卡号给张涛，由张涛通过微信发送给一名微信名为“腾飞”的男子用作电信诈骗走账。就上述指控，公诉机关向本院提供了相关证据，认为被告人张涛、周必龙共同非法持有他人信用卡5张，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人张涛对指控无异议。指定辩护人林亚青对指控张涛构成妨害信用卡管理罪无异议，认为张涛有如下从轻情节：1、持有他人信用卡数量刚达到定罪处刑起点，没有证据证明这些银行卡已经用于诈骗；2、张涛没有获得非法利益；3、到案后一直如实供述，且提供线索给办案单位追捕“腾飞”；4、是初犯。建议判处张涛有期徒刑八个月。被告人周必龙对指控无异议。辩护人李玉贤认为周必龙有如下从轻情节：1、周必龙是被张涛拉拢过来的，应当属于从犯；2、周必龙的持卡行为没有产生危害社会的后果，数量仅仅达到追诉标准；3、到案后一直认罪，认罪态度好；4、没有前科。建议判处周必龙有期徒刑八个月。经审理查明，2019年3月份，被告人张涛、周必龙来到茂名市电白区参与帮助诈骗分子“洗钱”，后周必龙提供过5张他人银行卡卡号给张涛，由张涛通过微信发送给一名微信名为“腾飞”的男子（身份未明）用作电信诈骗走账。2019年4月21日，公安民警在茂名市电白区************抓获被告人张涛、周必龙，现场查获并扣押了银行卡和银行卡物品共16张，其中被告人张涛、周必龙共同非法持有他人信用卡6张(农业银行卡622*************470，户名王某；中国银行卡621*************869，户名冯某；建设银行卡621*************879,户名高某；中国银行卡623*************412，户名于某；农业银行卡622********00910372，户名于某；工商银行卡621*************311，户名李某）;被告人张涛名下银行卡2张（卡号为621************8320、625**********749）；刘某（周必龙称是其朋友）名下银行卡1张（卡号403**********477）；余下7张银行卡物品均未查明开户资料（周必龙称其中6张是其本人和亲属、朋友名下）。另外查获并扣押了手机5部、手机卡8张、POS机1台、笔记本1本。认定上述事实的证据有：1.被告人供述与辩解（1）被告人周必龙供述与辩解。主要内容：2019年3月份，我朋友张涛跟我说，他在广东湛江这边有很多朋友，可以介绍POS机业务给我。后来我于2019年3月31日到广东电白与张涛会合，呆了两三天发现也没有什么POS机业务，张涛就向我坦白，说其实不是做POS机业务而是帮助诈骗人员走账，约定赚的钱我跟张涛四六分成。说好之后，我就跟张涛在电白找了宾馆住下来，之后张涛说需要等涉嫌诈骗的钱入账我们才可以分到钱。在电白华润宾馆住了十多天后，张涛就跟我说上家有人过来，我们就一起去见面了。回到宾馆之后，张涛就跟我说上家已经带了现金过来电白等，我们三个一起合伙做，我俩只要联系好电白这边的取款业务就可以赚钱了。后来到了2019年4月19日中午，上家的一名男子来到我和张涛所住的电白龙都宾馆找我，说他联系不上张涛，需要将三张卡号发给张涛，后来那名男子就通过微信号“一路平安”将一个叫陈某1的一套卡（建设银行、工商银行、农业银行）发给我，卡号621************0570、62122********359014、622*************972，我转发给了张涛。后来又帮“一路平安”转了两张卡号给张涛，但卡号我忘记了。张涛说我们将卡号转给电白搞诈骗的人，只要诈骗到钱进账，李总安排人将钱取出来，我们就可以提成获利了。张涛的微信名为“卖身埋葬寂寞”。我知道这些卡号就是给诈骗的人员将钱打入这些卡号，然后“一路平安”这名男子收到钱后就将现金给诈骗人员，然后我和张涛、李总提成其中的10%，我和张涛分其中的1%提成。我被缴获三台手机、六张银行卡、五套银行卡（包含密码器、开户人信息、绑定电话卡）、一张中国银行储蓄卡，一台随行付POS机。这三台手机是我工作和生活用的。六张信用卡其中一张尾号为2600的招商银行卡、一张尾号为0693的光大银行卡是我自己的；一张尾号为0064的光大银行卡是我发小陈某1的；一张尾号为2477的中信银行卡和一张尾号为6589的招商银行卡是我朋友刘某的；一张尾号为4039的招商银行卡是我姐姐周必凤的。另有尾号8412的中国银行储蓄卡、四张尾号为0372、8869、8879、2131的套卡（包含密码器、开户人信息、绑定电话卡）、尾号为7311的工行卡、尾号为3470的农行卡，以及一个工商银行密码器，是我持有别人的，我不知道这些卡的卡主身份，是有人想通过我利用银行管理的漏洞违规办理贷款，从全国各地不同的地方寄过来的，方便我可以随时核查卡的使用状态。（2）被告人张涛供述与辩解。主要内容：我通过微信群“全球K商会”认识一名微信名为“腾飞”的男子，他告诉我电白这边钱很好赚，于我2019年2月份就过来电白这边考察了几天，觉得是有钱赚，于2019年3月初的时候再次过来和腾飞合作，为他的诈骗提供银行卡方面的服务。“腾飞”的微信号：a11816816888、mf54422、c887788k，手机号19820907686。我提供给“腾飞”的银行卡就是他们的人诈骗到钱就往该银行卡打钱，最终将赃款取出。我从提供给“腾飞”的银行卡的入账流水中获利百分之一的利润，这百分之一的利润我和周必龙五五分成。我一共提供了5张银行卡给“腾飞”，我通过我的微信“卖身葬寂寞”发送卡号给“腾飞”的微信（昵称“广州”，微信号a11816816888）作诈骗使用的。2019年4月15日提供的是蒋某的尾号为3175的农业银行卡；4月20日提供的是户名陈某1的尾号为0570的建行卡、尾号为9014的工行卡、尾号为8972的农行卡；户名詹某的尾号为3382的建行卡。“腾飞”下星期二还需要一批卡，不过我还没有提供给他。我提供给“腾飞”的5张银行卡是“李总”让周必龙给我的，我不认识这5张卡的卡主，这些卡都是非法途径获取的，我们使用并没有取得卡主的授权。我是通过做网贷认识周必龙的，他比较熟悉银行卡这块业务，于是我就叫他过来一起做。周必龙从广州“李总”处得到这些银行卡账号，他也不知道这些卡的信息是否真实，但他知道这些卡是我提供给“腾飞”用来做诈骗用的。周必龙是2019年3月31日来电白的，我和他说分成的时候他就知道我提供给“腾飞”的银行卡是供别人搞诈骗用的了。银行卡的来源及使用情况是这样的：之前我认识一个广州的“李总”，他联系我告诉我他有专门的人可以洗钱（帮各种违法犯罪的人将赃款洗白取出），可能提供取款服务，于是我就把“李总”介绍给周必龙，周必龙手上也有可以使用的他人银行卡的资源，之后一直是周必龙与“李总”联系，我们加入他们专门的洗钱团队，我俩在茂名负责物色业务。2019年4月13日21时许我和周必龙与“李总”在维也纳酒店门口见面，我们三人商量何时可以进行洗钱及分成。“李总”于2019年4月15日给一个银行卡号给周必龙，周必龙转发给我，接着我提供给“腾飞”，另外4张银行卡号也是“李总”通过微信发送给周必龙，接着周必龙转发给我，我再提供给“腾飞”，“腾飞”接到这些卡号就可以直接用于他们的诈骗活动了，我和“李总”、周必龙将卡控制在手上，有钱进账的话，“李总”会知道所有银行卡的进账情况，而我们几个算是专业的洗钱团队，我们的“李总”和电白本地的诈骗头直接对接，我们总提成10个点，我和周必龙分成其中1个点，剩余的点“李总”扣除自己1个点，另外结算8个点给专门的取款人员，我和周必龙不参与后面的取款，我俩主要负责到处找这些需要帮忙洗钱的犯罪团伙交涉，找业务合作，如果谈妥我们再联系李总过来帮那些团伙走账。我和周必龙目前为止没有获利。我被扣押到2部手机，我个人的3张银行卡（尾号为5749的农行卡、尾号为9342的浦发行卡、尾号为8320的邮政行卡），另外还有5－7张别人的银行卡，这些卡资源都是可以随时投入使用的，暂时由周必龙保管，如果“李总”需要用的话，我们都可以立即提供给他使用，这些卡都是一套一套的，包含银行卡、捆绑的手机卡、U顿、身份证复印件等东西，还有一些周必龙个人使用的他本人及他亲属的银行卡。我们直接拿现金和“腾飞”对接，我们提供给他的银行卡进账的话，“李总”直接将90%的赃款给“腾飞”，其他取款的事情就交给我们专业处理，之后“李总”安排人将钱取出，银行卡被冻结或者坏账的风险由我们承担。现金由“李总”负责带，“腾飞”到时会安排人过来瑞湖宾馆取走。2.书证、物证及其它证据（1）搜查笔录、扣押笔录、扣押清单。证明在张涛、周必龙租住的茂名市电白区***************搜查出银行卡物品16张、手机5部、笔记本1本、POS机1台、手机卡8张，并予以扣押。（2）银行卡开户资料及交易明细。证明扣押的16张银行卡物品中有6张是他人户名的真实的银行卡；张涛名下银行卡2张；刘某（周必龙称是其朋友）名下银行卡1张；其它7张未查明开户情况。（3）签认照片。①周必龙签认其被扣押的银行卡（含套卡）、手机、以及张涛的微信名“卖身葬寂寞”、发诈骗银行卡号给周必龙的微信名“一路平安”、周必龙的微信名“华浦金融”。②张涛签认其认识“腾飞”的微信群“全球K商会”、周必龙发诈骗银行卡号给张涛以及张涛转发给“腾飞”的微信截图。（4）现场勘验笔录、现场图和现场照片。证明抓获张涛、周必龙的现场位于茂名市电白区水东镇新湖二路广晟公寓205房，现场缴获16张银行卡物品、手机等物品，以及现场概况。（5）到案经过。证明张涛、周必龙于2019年4月21日在茂名市电白区水东镇新湖二路广晟公寓205房被抓获。（6）户籍资料。证明张涛、周必龙案发时均已达到应负完全刑事责任年龄。（7）嫌疑人违法犯罪记录查询登记表。证明张涛、周必龙均无违法犯罪前科。上述证据均由公诉机关提供，来源合法，并经庭审公开举证、质证，可作为定案的依据。本院认为，被告人张涛、周必龙非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应予刑罚，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。公诉机关指控被告人张涛、周必龙犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。被告人张涛、周必龙到案后能够如实供述自己罪行，当庭认罪，可从轻处罚；二被告人曾提供银行卡号给他人进行电信诈骗走账，酌定从重处罚。二被告人的辩护人关于坦白认罪的从轻处罚的辩护意见，予以采纳。根据被告人张涛、周必龙犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，以及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张涛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元；（刑期自2019年4月21日起至2019年12月20日止）二、被告人周必龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元；（刑期自2019年4月21日起至2019年12月20日止）（上述刑期均自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于本判决发生法律效力之次日起十日内缴纳完毕。）三、缴获的银行卡及银行卡物品共16张，除被告人张涛名下银行卡2张予以发还外，其余14张由公安机关依法处理；缴获的手机5部，予以没收，上缴国库；缴获的手机卡8张、POS机1台、笔记本1本，由公安机关依法处理。（上述扣押物品均没有随案移送）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  冼海英人民陪审员  梁晓玲人民陪审员  邱励成二〇一九年十一月二十日法官 助理  钟瑞城书 记 员  吴 婵附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。