四川省宜宾市翠屏区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1502刑初456号 公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。 被告人王红生，男，1990年8月1日出生于河北省清河县，汉族，中专文化，无业，住河北省邢台市清河县。因本案于2018年11月14日被抓获临时寄押于北京市公安局通州分局看守所，同月18日被刑事拘留，同年12月19日被执行逮捕。现羁押于宜宾市看守所。 辩护人江阳，四川鼎证律师事务所律师，执业证号15115201811043998。 被告人梁宏达，男，1993年7月24日出生于河北省正定县，汉族，中专文化，住河北省石家庄市正定县。因本案于2018年11月14日被抓获临时寄押于北京市公安局通州分局看守所，同月18日被刑事拘留，同年12月19日被执行逮捕。现羁押于宜宾市看守所。 指定辩护人杨建军，宜宾市翠屏区法律援助中心律师，执业证号15115201480350549。 被告人高喜鑫，男，1994年10月15日出生于黑龙江省克山县，汉族，中专文化，无业，住黑龙江省克山县。因本案于2018年11月14日被抓获临时寄押于北京市公安局通州分局看守所，同月18日被刑事拘留，同年12月19日被执行逮捕。现羁押于宜宾市看守所。 辩护人郭佳，四川仁勇律师事务所律师，执业证号15115201511587220。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检诉刑诉[2019]385号起诉书指控被告人王红生、梁宏达、高喜鑫犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月2日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员吴涛出庭支持公诉，被告人王红生及其辩护人江阳、被告人梁宏达及其指定辩护人杨建军、被告人高喜鑫及其辩护人郭佳到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控：2018年5月份，被告人王红生招募被告人梁宏达、高喜鑫开始买卖银行卡以牟取利益，约定办卡成本、三人日常开支由被告人王红生支付，被告人王红生按办卡人数每人50元的价格支付被告人梁宏达、高喜鑫二人工资。被告人王红生负责在网上联系买家及联系愿意用自己身份证办理银行卡出售的人；被告人高喜鑫负责对收购来的银行卡进行网银验证；被告人梁宏达负责对绑定银行卡的手机号码是否开通国际漫游服务进行验证。 2018年9月份，被告人王红生、梁宏达、高喜鑫在山东省济南市历城区组织他人办理银行卡80余套（每套含银行卡、银行卡Ｕ盾、绑定银行卡的手机号卡）用于转卖。被告人王红生通过微信联系到沈某（另案处理），以每套800元的价格向沈某出售银行卡60余套，其中36套合格，沈某通过支付宝等支付方式向被告人王红生付款25600元，被告人梁宏达、高喜鑫每人分得1000余元。 2018年11月14日，公安机关在北京市通州区“99优选酒店”305房间抓获被告人王红生、梁宏达、高喜鑫，并当场查获用于出售的银行卡137套及用于验证银行卡网银时的笔记本电脑、验证电话卡的手机等作案工具。 上述事实，公诉机关出示有书证、证人证言、被告人的供述与辩解、勘验笔录、检查笔录、辨认笔录等证据材料，据以指控被告人王红生、梁宏达、高喜鑫为获取非法利益，收买、非法提供他人信用卡信息资料数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人王红生、梁宏达、高喜鑫到案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。诉请依法判处。 公诉机关鉴于被告人王红生、梁宏达认罪认罚，建议对王红生在四年半至五年，罚金四万至六万幅度内量刑；对梁宏达在四年三个月至四年九个月，罚金三万至六万幅度内量刑；被告人高喜鑫当庭认罪认罚，对高喜鑫在四年三个月至四年九个月，罚金三万至六万幅度内量刑。 被告人王红生对指控事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人江阳对指控事实、罪名及量刑建议无异议，提出的辩护意见是：王红生如实供述其罪行，无前科劣迹，庭审中认罪悔罪，且与公诉机关签订了认罪认罚具结书，请求法院对其从轻处罚。 被告人梁宏达对指控事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 指定辩护人杨建军对指控事实、罪名及量刑建议无异议，提出的辩护意见是：梁宏达系从犯，无前科劣迹，公安机关查获的137张银行卡尚未流入社会，未造成社会危害，犯罪后其如实供述其罪行，庭审中也认罪悔罪，与公诉机关签订了认罪认罚具结书，综合上述情节请求法院对其从轻处罚。 被告人高喜鑫对指控事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人郭佳对指控事实、罪名及量刑建议无异议，提出的辩护意见是：高喜鑫系从犯，有坦白情节，主观恶性较小，查获的大部分银行卡未流入社会，社会危害性不大，犯罪后其如实供述其罪行，庭审中也当庭表示认罪认罚，并同意公诉机关提出的量刑建议，综合上述情节请求法院对其从轻处罚。 经审理查明，被告人王红生、梁宏达、高喜鑫为牟取利益，从2018年5月开始从事买卖银行卡，三人约定由王红生负责在网上联系买家及联系愿意用自己身份证办理银行卡出售的人，高喜鑫负责对收购来的银行卡进行网银验证，梁宏达负责对绑定银行卡的手机号码是否开通国际漫游服务进行验证，日常开支及办卡成本由王红生负担，梁宏达和高喜鑫每办理一张卡，王红生按50元的价格支付二人工资。 2018年9月份，被告人王红生、梁宏达、高喜鑫在山东省济南市历城区组织他人办理银行卡80余套（每套均含银行卡、银行卡Ｕ盾、绑定银行卡的手机号卡）用于转卖。被告人王红生通过微信联系到沈某（另处），向沈某出售银行卡60余套，每套800元，其中36套合格，沈某通过支付宝等支付方式向被告人王红生付款25600元，被告人梁宏达、高喜鑫每人分得1000余元。 2018年11月14日，公安机关在北京市通州区“99优选酒店”305房间抓获被告人王红生、梁宏达、高喜鑫，并当场查获用于出售的银行卡137套及用于验证银行卡网银时的笔记本电脑、验证电话卡的手机等作案工具。 另查明，被告人王红生、梁宏达、高喜鑫到案后均如实供述其作案事实，公诉机关被告人王红生、梁宏达签定了认罪认罚具结书，庭审中，被告人高喜鑫当庭表示认罪认罚，并与公诉机关签署认罪认罚具结书，公诉机关当庭建议对其参照梁宏达的量刑建议量刑。 上述事实，有经庭审质证并经本院审查采信的受案登记表、立案决定书等、公安部内部传真电报、四川省公安厅指定管辖函、到案经过、临时寄押证明书，微信聊天记录，银行信息查询，证人程某、李某、范某、杨某、董某、周某、王某、郭某、韩某、沈某证言，辨认笔录及照片，搜查笔录、扣押清单，搜查和抓捕过程同步录音录像、微信提取过程同步录音录像，被告人王红生、梁宏达、高喜鑫的供述和辩解以及三被告人的户籍信息等证据证实，足以认定。 本院认为,被告人王红生、梁宏达、高喜鑫违反国家法律法规，为谋取非法利益，收买他人银行卡信息资料，非法卖给他人，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人王红生、梁宏达、高喜鑫到案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人梁宏达、高喜鑫的辩护人认为二被告人系从犯的辩护意见，经查三被告人在犯罪过程中系分工合作，不宜区分主从，但被告人王红生系犯意提起者和组织者，被告人梁宏达、高喜鑫在犯罪过程中作用相对较小，可比照被告人王红生从轻处罚。公诉人量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人王红生犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期从2018年11月14日起至2023年8月13日止。罚金在判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 二、被告人梁宏达犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期从2018年11月14日起至2023年5月13日止。罚金在判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 三、被告人高喜鑫犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期从2018年11月14日起至2023年5月13日止。罚金在判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 四、违法所得25600元予以追缴，上缴国库。 五、扣押在案的银行卡、U盾及手机卡、平板电脑、笔记本电脑、移动POS机、身份证等物品由扣押机关依法处理（详见扣押清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邹咏梅 人民陪审员  刘 建 人民陪审员  周 炜 二〇一九年十一月十九日 法官 助理  周 燕 书 记 员  李月涯 附件：相关法律条文 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条【伪造、变造金融票证罪】有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)伪造、变造汇票、本票、支票的； (二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的； (三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的； (四)伪造信用卡的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 3.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。