宁波市北仑区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0206刑初724号 公诉机关宁波市北仑区人民检察院。 被告人陈明鸿，男，1983年8月14日出生于台湾省台中市，汉族，高中文化，务工，住台中市后里区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年3月8日被抓获，次日被宁波市公安局北仑分局刑事拘留，同年4月15日被依法逮捕。现羁押于宁波市北仑区看守所。 辩护人饶进平、蒋肖剑，浙江亚辉律师事务所律师。 被告人袁鹏成，男，1995年2月2日出生于安徽省利辛县，汉族，小学文化，无业，住利辛县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年3月8日被抓获，次日被宁波市公安局北仑分局刑事拘留，同年4月15日被依法逮捕。现羁押于宁波市北仑区看守所。 辩护人胡琳琳，浙江企诺律师事务所律师，由宁波市北仑区法律援助中心指派。 被告人袁对峰，男，1993年12月5日出生于安徽省利辛县，汉族，初中文化，无业，住利辛县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年3月8日被抓获，次日被宁波市公安局北仑分局刑事拘留，同年4月15日被依法逮捕。现羁押于宁波市北仑区看守所。 辩护人曹益波，浙江和义观达（宁波经济技术开发区）律师事务所律师，由宁波市北仑区法律援助中心指派。 被告人陈良宗，男，1983年6月24日出生于台湾省台中市，汉族，初中文化，务工，住台中市西屯区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年3月8日被抓获，次日被宁波市公安局北仑分局刑事拘留，同年4月15日被依法逮捕。现羁押于宁波市北仑区看守所。 辩护人李国良、孙青，浙江企诺律师事务所律师。 宁波市北仑区人民检察院以甬仑检公诉刑诉（2019）685号起诉书指控被告人陈明鸿、袁鹏成、袁对峰、陈良宗犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月30日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市北仑区人民检察院指派检察员何妍出庭支持公诉，被告人陈明鸿及其辩护人蒋肖剑、被告人袁鹏成及其辩护人胡琳琳、被告人袁对峰及其辩护人曹益波、被告人陈良宗及其辩护人李国良均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2019年2、3月份，被告人袁鹏成、袁对峰以牟利为目的，低价从网络上购买他人办理好的银行卡130余张（均包括绑定的U盾及手机卡），并以每张800元的价格出售给他人，非法获利。 2019年1月至3月，被告人陈明鸿通过网络从被告人袁鹏成、袁对峰及他人处共计购买银行卡（均包括绑定的U盾及手机卡）73张，并将其中的66张以每张人民币1600元的价格（包邮）出售给居住在台湾的黄志伟等人（另案处理）。其中，2019年3月5日，被告人陈明鸿伙同被告人陈良宗从被告人袁鹏成、袁对峰处一次性购买银行卡40张。 2019年3月8日，公安机关从被告人袁鹏成、袁对峰处扣押银行卡83张。被告人袁鹏成协助公安机关抓获被告人陈明鸿、陈良宗。 为证明以上事实，公诉机关向法庭提交了相应的证据。公诉机关认为被告人陈明鸿、袁鹏成、袁对峰、陈良宗非法持有他人信用卡，其中被告人陈明鸿、袁鹏成、袁对峰数量巨大，被告人陈良宗数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪。被告人袁对峰、陈良宗在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，被告人袁鹏成有立功表现，可以从轻或减轻处罚。现提请本院依法予以判处。 被告人陈明鸿对指控的罪名及事实没有异议。其辩护人对指控的罪名及基本事实无异议，提出以下意见：1、指控被告人陈明鸿购买银行卡73张并将其中66张出售，仅有被告人自己的供述及本人制作的统计表格证明，缺乏其他证据印证。2、陈明鸿3月5日购买40张银行卡的事实中，其中7张卡是无效卡，应予以剔除。3、陈明鸿有坦白情节，认罪态度好，系初犯、偶犯，建议从轻处罚。 被告人袁鹏成及其辩护人对指控的罪名及事实均无异议。辩护人同时认为袁鹏成有立功情节，如实供述自己的罪行，愿意退赃，社会危害性相对不大，建议从轻或减轻处罚。 被告人袁对峰及其辩护人对指控的罪名及事实均无异议。辩护人同时认为袁对峰如实供述自己的罪行，在共同犯罪中系从犯，是初犯、偶犯，建议从轻或减轻处罚。 被告人陈良宗对指控的罪名及事实没有异议。其辩护人对指控的罪名及基本事实无异议，提出以下意见：1、陈良宗参与购买40张银行卡的事实中，其中7张废卡不应计入犯罪数量。2、陈良宗有坦白情节，系从犯，主动退赃，系初犯、偶犯，建议从轻处罚。 经审理查明： 2019年2、3月份，被告人袁鹏成、袁对峰以牟利为目的，通过网络低价从他人处购买办理好的银行卡130余张（均包括绑定的U盾及手机卡），并将其中50余张银行卡以每张800元的价格出售给被告人陈明鸿，非法获利人民币26100元。 2019年1月至3月，被告人陈明鸿通过网络从被告人袁鹏成、袁对峰及他人处共计购买银行卡（均包括绑定的U盾及手机卡）73张，并将其中的66张以每张人民币1600元的价格（包邮）出售给居住在台湾的黄志伟等人（另案处理），非法获利约人民币105600元。被告人陈良宗受雇参与其中40张的交易，非法获利人民币2000元。 2019年3月8日，公安机关在镇海区岚山阁酒店303房间抓获被告人袁鹏成、袁对峰，并扣押二人持有的他人银行卡83张。同日被告人袁鹏成协助公安机关抓获被告人陈明鸿、陈良宗。到案后，被告人陈明鸿、袁鹏成、袁对峰、陈良宗均如实供述犯罪事实。本案审理期间，被告人陈良宗退缴违法所得人民币2000元。 证明上述事实的证据如下： 1.证人王某、汪某、李某的证言：证明其所在快递站经常收到一些奇怪的快递，快递上面信息不一样，从全国各地寄来，但取件的都是同一个人。2019年3月6日18时许，取件人来拿快递其要求出具身份证时，对方趁机开车要走，其去拦截，被对方开车冲撞逃离，拆开他其他的包裹发现里面都是银行卡、手机卡、U盾等，感觉可能是用于电信诈骗，就向公安机关报警了。 2.搜查笔录，扣押笔录，扣押决定书及扣押清单：证明民警从袁鹏成、袁对峰居住的镇海区岚山阁酒店扣押银行卡83张、手机卡5张、U盾6个；从陈明鸿身上搜查并扣押银行卡盾套7套；从陈良宗居住的速八酒店511房间扣押陈良宗的银行卡、手机卡及LED照明灯4盏。 3.辨认笔录及照片：证明被告人袁对峰、袁鹏成与被告人陈明鸿、陈良宗之间能相互辨认。 4.接受证据清单及快递单：证明涉案用于邮寄银行卡的快递信息。 5.提取笔录及交易记录：证明民警提取陈明鸿持有的电脑及手机内相关数据，及陈明鸿与袁对峰之间的支付宝交易记录。 6.电子数据：证明陈明鸿电脑中记录的买卖银行卡的相关信息，已经快递寄出的银行卡66张，均有快递单号。 7.情况说明：证明被告人袁鹏成协助公安民警抓获被告人陈明鸿、陈良宗的事实。 8.抓获经过，人口信息，台湾居民来往大陆通行证：证明被告人陈明鸿、袁鹏成、袁对峰、陈良宗的到案情况及身份信息。 9.案件线索，立案决定书等材料：证明经陈明鸿贩卖的银行卡其中两张已被用于电信诈骗。 10.暂扣款票据：证明被告人陈良宗退缴违法所得的事实。 11.被告人陈明鸿的供述：其台湾的朋友托其收购银行卡，其便通过QQ收过来十几套，放在照明灯里面通过快递寄回台湾。后其雇佣陈良宗来帮忙，给了他二三千元生活费。从袁鹏成处第一次购买十来套，通过邮寄收货，每套800元，付了一万多元，卖出去每套1600元。最后一次从袁鹏成处收购了40套银行卡盾卡套，付了16500元，其中7套作废的被公安机关扣押了，其余都放在灯具里寄回台湾了。 12.被告人袁鹏成的供述：2018年11月起，其决定从网上购买他人的银行卡、卡盾来转卖赚钱，通过微信群大概收了120来张卡，打算卖给宁波的一个老板。其卖给这个宁波老板每套800元，其中17套通过快递的方式交付，当面交给宁波老板40套，最后一次交易被抓时，剩下的银行卡都被公安机关扣押了。其电脑里做了记录，登记了银行卡的卡号、密码、身份证号码、手机号码等，宁波老板先后转给其共约3万元。 13.被告人袁对峰的供述：其弟弟袁鹏成叫其一起做卖卡的事情，然后在群里发收卡信息，一般收一套盾卡的价格从500至1000元不等。其和袁鹏成第一次收了10套左右盾卡，直接寄到北仑鸿翔景园，让宁波老板自己去收货，宁波老板转账付了几千元。后宁波老板要求面交，其和袁鹏成从嘉兴赶到宁波，把收到的120多套盾卡整理一下在北仑世邦酒店交易，卖给宁波老板40套左右的盾卡，其中20套没有查验，收了16500元。 14.被告人陈良宗的供述：陈明鸿让其从台湾到宁波来工作，答应每月给其工资，其到宁波后陈明鸿带其一起收购银行卡和U盾、手机卡。在一个宾馆内陈明鸿向两名男子收了40套卡，其中20套当面验证，另外20套中有7套不合格的被公安查获了，其余银行卡放在探照灯里由陈明鸿通过快递寄到台湾，陈明鸿实际给其2000元。 上述证据，经庭审质证，本院予以确认。 本院认为，被告人陈明鸿、袁鹏成、袁对峰、陈良宗非法持有他人信用卡，其中被告人陈明鸿、袁鹏成、袁对峰数量巨大，被告人陈良宗数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。涉案部分银行卡因挂失等原因不能使用，并不影响该卡作为电子支付卡曾具有消费支付、转账结算等功能，故不影响被告人陈明鸿、袁鹏成、袁对峰、陈良宗非法持有他人信用卡的行为定性。对被告人陈明鸿、陈良宗的辩护人提出的上述辩护意见，不予采纳。被告人袁对峰、陈良宗在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法减轻或从轻处罚。被告人陈明鸿、袁鹏成、袁对峰、陈良宗到案后如实供述自己的罪行，被告人袁鹏成有立功表现，均依法予以从轻处罚。被告人陈良宗主动退赃，酌情予以从轻处罚。辩护人以上述为由建议对被告人陈明鸿、袁鹏成、袁对峰、陈良宗从轻或减轻处罚的相关辩护意见，本院予以采纳。各被告人的违法所得，应当予以追缴。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈明鸿犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月8日起至2022年9月7日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人袁鹏成犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月8日起至2022年3月7日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人袁对峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月8日起至2020年12月7日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人陈良宗犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月8日起至2020年1月7日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人陈明鸿、袁鹏成、袁对峰、陈良宗的违法所得，予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 （此页无正文） 审 判 长  刘叶思 人民陪审员  朱雷成 人民陪审员  任忠平 二〇一九年十一月十四日 代书 记员  郑敏芬