上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4180号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人茹胜，男，1966年3月13日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人高羽慧，上海金沪律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检二部刑诉[2019]4302号起诉书指控被告人茹胜犯诈骗罪，于2019年10月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员丁某出庭支持公诉，被告人茹胜及辩护人高羽慧到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2015年12月3日，被告人茹胜采用虚高借款金额的方式，诱骗被害人李某签署30万元的借条，并通过银行转账制造虚假流水，上述钱款进入李某银行账户后李某遂取现交与茹胜，茹胜将25万元存入自己的银行账户内。2016年9月，被告人茹胜起诉至浦东新区法院，要求李某及其家人归还上述欠款，2017年2月法院判决李某等人应当归还上述钱款及利息。2016年1月6日，被告人茹胜采用相同方法，诱骗李某签署30万元的借条，茹胜将20万元存入自己的银行账户内。同年2月4日，被告人茹胜采用相同方法，诱骗李某签署25万元的借条，茹胜将23万元存入自己的银行账户内。同年2月14日，被告人茹胜采用相同方法，诱骗李某签署20万元的借条，茹胜将12万元存入自己的银行账户内。2017年7月，被告人茹胜起诉至浦东新区法院，要求李某及其家人归还上述欠款，2018年1月法院判决李某等人应当归还上述钱款及利息。被告人茹胜到案后，否认实施犯罪。针对上述指控,公诉人当庭讯问了被告人茹胜，并宣读和出示了被害人的陈述，证人的证言，借条和银行流水单据，公安机关出具的案发经过等证据。公诉机关认为，被告人茹胜的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人茹胜系犯罪未遂，可从轻或减轻处罚，依法提请审判。被告人茹胜对起诉的诈骗事实有异议，提出其存入银行的部分钱款是自己的，并非诈骗钱款的辩解。辩护人对指控的事实和定性持异议，提出1.被害人李某的陈述前后矛盾；2.证人王某某的证言也前后矛盾；3.同案相关人员需查清；4.被害人李某的陈述与银行流水不相一致，本案事实不清、证据不足，请求对茹胜作出无罪判决。被告人茹胜和辩护人当庭均无证据提供。经审理查明：1.2015年12月3日，被告人茹胜利用被害人李某急于借款的心理，采用签虚高借条、制造银行走账记录等手段，诱骗被害人李某写下30万元的借条，并带至建设银行制造30万元的虚假流水走账，而实际借给被害人李某人民币5万元。2016年9月，被告人茹胜以李某未归还借款30万元起诉至法院，2017年2月，法院缺席判决李某等人应归还上述欠款、利息及违约金。2.2016年1月6日，被告人茹胜以借款期限已到需重新写借条为由，诱骗被害人李某重新写下30万元的借条，并带至建设银行制造30万元的虚假流水走账，将其中的人民币20万元转存至茹胜个人帐户内。3.2016年2月4日，被告人茹胜采用上述相同手段，诱骗被害人李某写下25万元的借条，并带至建设银行制造25万元的虚假流水走账，将其中的人民币23万元转存至茹胜个人帐户内。4.2016年2月14日，被告人茹胜采用上述相同手段，诱骗被害人李某写下20万元的借条，并带至建设银行制造20万元的虚假流水走账，将其中的人民币12万元转存至茹胜个人帐户内。2017年7月，被告人茹胜以李某未归还借款75万元起诉至法院，2018年1月，法院缺席判决李某等人应归还上述欠款、利息及违约金。2018年9月12日，王某某以被告人茹胜涉嫌诱骗罪、合同诱骗罪、虚假诉讼罪向公安机关报案。2019年6月11日，被告人茹胜被公安人员抓获，到案后未如实供述上述犯罪事实。以上事实，有下列经庭审举证、质证属实的证据所证实，本院予以确认：1.被害人李某的陈述及辨认笔录，证实其和母亲王某某先后向茹胜实际借款10万元，后茹诱骗其在空白借条上写上30万元借款，并随茹至银行办了流水账，取现后当场交给茹，茹将款转存入自己账户，之后茹以原借条到期，诱骗其重新补写借条。后发现茹起诉至法院，其和王某某被判决归还债务135万元的事实。2.证人王某某的证言及辨认笔录，证实其儿子李某开公司负债需借款，共同先后两次至茹胜处借款5万，写了两份借据，其中一份借据上内容是空白的，后其将借款5万元全部还清。2017年5月中旬，其发现银行账户被查封，经了解得知茹胜至法院起诉其欠款30万元被判决，其才向公安机关报案的事实。3.证人张某某的证言，证实其丈夫李某在2015年12月带她到茹胜的办公室，茹告诉她：他借钱给我老公周转，但必须让家里人知道，让其写一张借条。其回答未借钱为何要写借条？茹说这不是借条，只需签名代表其知道李某借钱的事。其就签了个名字，纸上当时都是空白的，后看到茹给李某1万元现金。2016年2月14日的20万元借条其根本不知道，也没签过名的事实。4.证人付某某的证言，证实2016年1月6日，其转账给茹胜20万元，钱的去向和还款时间其不过问，后茹胜已归还20万元，具体还钱时间记不清楚的事实。5.公安机关调取的借款协议及银行流水凭证，证实被告人茹胜多次通过银行制造虚假转账流水给付凭证，后转存其银行账户，骗取钱款的事实。6.上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过，证实公安机关抓获被告人茹胜到案经过的情况。7.公安机关调取的户籍人员基本信息，证实被告人茹胜身份的情况。8.被告人茹胜的供述和辩解。本院认为，被告人茹胜以非法占有为目的，采用恶意垒高借款金额、制造银行走账流水虚假给付的手段，骗取公民钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人茹胜已经着手实施诈骗犯罪，因其意志以外的原因而诈骗未得逞，系犯罪未遂，依法可比照既遂犯减轻处罚。对于被告人茹胜提出其并非诈骗的辩解和辩护人提出本案事实不清、证据不足，对茹胜作出无罪判决的意见。本院评析认为,被害人的陈述、证人的证言及相关银行流水转账等书证，相互可印证、吻合，能形成一条完整的证据锁链，充分证明被告人茹胜主观上以非法占有为目的，客观上采用虚构银行流水走账的事实、隐瞒高利贷借款真相的手段，骗取被害人的钱财的事实，应以诈骗罪论处。被告人茹胜和辩护人无证据能推翻控方指控的事实和证据，对此本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人茹胜犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月11日起至2024年6月10日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈 敏人民陪审员  陶义才人民陪审员  严怀中二〇一九年十一月二十七日书 记 员  孙锦奕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。