江苏省常州市武进区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0412刑初1212号公诉机关江苏省常州市武进区人民检察院。被告人郭某，男，1988年10月22日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地江苏省盐城市亭湖区。曾因犯盗窃罪、抢劫罪，于2009年4月28日被盐城市亭湖区人民法院判处有期徒刑六年，2010年10月26日刑满释放。曾因诈骗，于2012年3月26日被劳动教养一年三个月，于2014年9月16日被行政拘留十五日。曾因盗窃，于2014年9月9日被行政拘留十日。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月28日被常州市公安局武进分局刑事拘留，同年10月26日被该局取保候审。因涉嫌犯盗窃罪，于2019年1月9日被该局刑事拘留，2019年2月2日被逮捕。现羁押于常州市武进区看守所。辩护人龚露希，江苏中吴律师事务所律师，系常州市武进区法律援助中心指派。常州市武进区人民检察院以武检刑一刑诉〔2019〕1140号起诉书指控被告人郭某犯盗窃罪、诈骗罪向本院提起公诉，本院于2019年9月24日立案，依法组成合议庭，于2019年11月7日公开开庭审理了本案。常州市武进区人民检察院指派检察员杨雯琪出庭支持公诉，被告人郭某及其辩护人龚露希到庭参加诉讼。现已审理终结。常州市武进区人民检察院起诉指控：一、盗窃2018年7月至12月，被告人郭某盗窃作案5起，窃得财物共计价值43025.25元（以下均指人民币）。分述如下：1.2018年7月17日晚，被告人郭某在常州市武进区南夏墅街道大学新村被害人刘某1的家中帮其做网上贷款时，将其苹果手机ID账号绑定“快呗”软件，贷款下放后，郭某又以能帮其解除绑定的ID账号为由，获得其支付宝账号、密码、验证码，后以预支支付宝花呗额度的方式窃得刘某1799.82元。2.2018年7月19日上午，被告人郭某在常州市新北区美林大浴场4楼VIP5房间内，以帮做网上贷款为幌子获得被害人封某的苹果6P手机1只，后以下楼买单为由将手机窃走。3.2018年9月26日下午，被告人郭某与被害人石某相约至常州市武进区湖塘镇花园街176号国都假日酒店开房帮石某做抵押贷款，后趁其开房之际，将被害人石某交其保管的共计价值22300元的2部苹果XSMAX手机窃走。案发后，赃物已追缴并发还被害人。4.2018年10月31日下午，被告人郭某化名“吴祥”，至常州市武进区湖塘镇星河城市花园1-39号祝善堂中医养身馆帮被害人王某办理网上贷款，期间获取了王某的手机号、身份证号、银行卡号、支付宝账号等信息，并趁王某不备修改其支付宝、微信等支付密码，后于当晚19时许，利用掌握的上述信息，将到账的贷款15701元转至自己的账户。5.2018年12月18日至28日，被告人郭某在为被害人曹某办理网上贷款过程中，获取了曹某的支付宝账号、密码等信息，并趁曹某不备将其支付宝与自己的支付宝绑定“亲密付”，后利用“亲密付”、支付宝转账等方式，窃得被害人曹某4224.43元。二、诈骗2018年7月至12月，被告人郭某虚构能够帮助被害人做网上贷款的事实获取被害人的信任，采用诱骗被害人扫描其提供的二维码等手段，诈骗作案4起，骗取石某等4名被害人共计47076.84元。分述如下：1.2018年7月18日下午，被告人郭某至常州市新北区美林大浴场四楼VIP5房间，骗得被害人封某共计4599.54元。2.2018年9月26日上午，被告人郭某至常州市武进区湖塘镇美林大浴室，骗得被害人石某共计31000元。3.2018年12月12日中午，被告人郭某骗得被害人蒋某乙共计4197.3元。4.2018年12月18日下午，被告人郭某至常州市武进区湖塘镇花园街湖塘小商品市场音乐盒网吧，以办理贷款需转钱至指定支付宝账户用于评估贷款额度、预付利息等为由，骗得被害人曹某共计7280元。为证明指控的事实，公诉人当庭宣读并出示了相应的证据。据此认为，被告人郭某以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，数额较大；采用虚构事实、隐瞒真相的手段多次骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成盗窃罪、诈骗罪。被告人郭某对盗窃部分的辩解意见是：刘某1部分，扫码支付的钱是用于手机解锁的，其没有拿到钱；封某的手机不要了给其的，不是盗窃；石某的手机是暂放在其那里，没有及时归还，不是盗窃；王某部分，认可支付宝转的7000元，其余金额不认可；曹某部分，盗窃金额只认可1500元。对诈骗部分的辩解意见是：封某部分其已用现金和微信的方式归还；石某部分无异议；蒋某乙部分无异议；曹某部分认可6000元，其余1280元已转账归还曹某。辩护人的辩护意见是：1、被告人郭某与刘某1、封某、曹某有其他的钱款往来，指控郭某诈骗、盗窃的证据不足。2、在办理贷款过程中，需要操作手机，没有充分证据证明被告人郭某对石某的2部手机有非法占有的主观故意。3、王某部分，指控的盗窃金额超出了被告人的实际得款金额。建议法庭审查指控的犯罪金额，对存疑部分不予认定。经审理查明：2018年7月至12月，被告人郭某谎称帮助被害人做网上贷款取得被害人的信任，采用诱骗被害人扫描其提供的二维码等手段实施诈骗，骗得封某苹果6plus手机1部，骗得石某31000元及价值22300元的苹果XSmax手机2部，骗得蒋某乙4197.3元，骗得曹某7280元，诈骗财物共计价值64777.3元。又利用获取的被害人的支付宝账号的户名、密码等信息，在被害人不知情的情况下秘密支取账户资金，窃得王某15700元，窃得曹某4224.43元，盗窃金额共计19924.43元。分述如下：1.2018年7月19日下午，被告人郭某至常州市新北区美林大浴场四楼VIP5房间，谎称帮助被害人封某做网上贷款操作其手机。次日，在该VIP5房间，被告人郭某以下载软件为由取得封某的手机，后采用谎称下楼买单，让封某在房间等候的手段，骗得封某的苹果6PLUS手机1部。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人封某的陈述，证明2017年7月17日，其通过微信“附近的人”加了郭某。7月18日上午10点多，其在美林大浴场四楼VIP5房间找到郭某，郭某说帮其做贷款，在其手机里下载了很多软件，让其扫二维码付款，其就扫二维码，把钱支付到拼多多的一个账户里，弄好后说两个小时贷款即可到账，其等了一下午钱都没有到账。7月19日上午，其又去美林大浴场四楼VIP5房间找郭某，郭某说要下载一个软件，又开始捣鼓其手机，后来他说楼下买单，让其等一会，就拿着其手机走了。其一共损失约4400元和一部苹果6PLUS手机。（2）民警通过常州市公安局反诈骗中心调取的封某的支付宝交易记录，证明2018年7月18日，封某的支付宝账户167×××＠ｑｑ.ｃｏｍ有多笔消费支付，其中1599.84元、1499.85元、1499.85元3笔支出共计4599.54元收款账号ｐｄｄ×××＠ｙｉｒａｎ.ｃｏｍ。2.2018年9月26日上午，被告人郭某在常州市武进区湖塘镇美林大浴室，谎称帮助被害人石某做网上贷款，诱骗石某扫描其提供的二维码付款，骗得石某共计31000元（其中支付宝付款7100元，信用卡付款23900元），又提议石某在京东上购买两部苹果手机用于抵押贷款。当日下午，石某和郭某一起到京东提货点取了手机，约定一起入住国都假日酒店，到酒店楼下后，郭某以未带身份证不能进入酒店为由，让石某去酒店开房，谎称自己将假扮快递员拿着手机进入酒店，后郭某拿着2部未拆封的苹果XSmax手机直接逃离，经鉴定，该2部手机价值22300元。被告人郭某共计骗取石某53300元。案发后，2部苹果XSmax手机已追缴并发还被害人。上述事实，有被害人石某的陈述、被告人郭某的供述、证人张某的证言，公安机关调取的微信聊天记录、银行卡交易记录、民警通过常州市公安局反诈骗中心调取的石某的支付宝交易记录、公安机关出具的扣押决定书、扣押清单、发还物品清单等证据证实，足以认定。3.2018年10月31日下午，被告人郭某化名“吴祥”，至常州市武进区湖塘镇星河城市花园1-39号祝善堂中医养身馆，谎称帮助被害人王某做网上贷款，获取了王某的手机并在王某手机上下载了“招联”、“用钱宝”等借款平台APP，贷款下放后，郭某在王某不知情的情况下，通过获取的王某的手机号、身份证号、银行卡号、支付宝账号等信息将资金转至自己的账户，窃得王某15700元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人王某的陈述，证明2018年10月31日，其通过“陌陌”认识“吴祥”（经辨认为被告人郭某），下午3点多，郭某至星河城市花园1-39号祝善堂中医养身馆，说帮其在贷款APP上操作贷款，于是其把手机给郭某，郭某下载了好几个借款的APP，贷到一万五千多，接着郭某说出去买个饮料，但是一直没有回来。晚上12点多，其查询银行卡，发现贷到的钱又被转走了。（2）被害人王某的提供的银行卡交易明细，证明其尾号3376的中国银行卡在2018年10月31日16时58分有4笔贷款到账，分别为1989.72元、7492.62元、3000元、5000元，17时13分至27分，又分6笔转出15701元，其中通过财付通转出5笔，分别是1元、2000元、2000元、2000元、2000元，通过支付宝转出1笔7700元。（3）民警通过常州市公安局反诈骗中心调取的资金流向，证明其中的7700元转入郭某支付宝账户18×××50，另外4笔2000元转入了王某的QQ账号21×××77，又从QQ账号21×××77转入QQ账号11×××62。（4）公安机关出具的发破案经过、情况说明及相应照片，证明×××年1月9日，民警抓获被告人郭某时，扣押了其随身携带的1部苹果手机，该手机登录的QQ号码正是11×××62，昵称“低调是最牛逼的炫耀”。（5）公安机关调取的中国农业银行卡交易清单，证明被告人郭某尾号4875的农行账户于2018年10月31日通过QQ钱包提现7992.01元。4.2018年12月12日中午，被害人蒋某乙通过他人介绍加了被告人郭某的微信，郭某谎称帮助蒋某乙做网上贷款，诱骗蒋某乙扫描其提供的二维码付款、通过支付宝转账，共计骗得蒋某乙4197.3元。上述事实，被告人郭某当庭无异议，并有被害人蒋某乙的陈述，证人刘某、蒋某甲、张某的证言，民警通过常州市公安局反诈骗中心调取的支付宝交易记录等证据证实，足以认定。5.2018年12月18日至28日，被告人郭某在常州市武进区湖塘镇花园街湖塘小商品市场音乐盒网吧，谎称帮助被害人曹某办理网上贷款，以办理贷款需转钱至指定支付宝账户用于评估贷款额度、预付利息等为由，骗得曹某7280元，后利用在此期间获取的曹某的支付宝账号、密码等信息，在曹某不知情的情况下，利用亲密付、支付宝转账等方式，窃得曹某账户资金4224.43元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人曹某的陈述，证明2018年12月18日，有人（经辨认为被告人郭某）通过微信“附近的人”加其微信，说可以帮其做网上贷款，后约在湖塘镇花园街湖塘小商品市场音乐盒网吧见面。郭某用其手机在多个贷款平台APP借款，郭某说要评估贷款额度，让其刷二维码支付了6020元，又说要先付利息让其微信转账760元，还说要贷款帮其买手机让其微信支付了500元。后发现其支付宝与郭某的支付宝绑定了“亲密付”，多笔资金被转走。（2）中国农业银行信用卡交易清单、证人张某的证言，证明2018年12月18日，曹某尾号3880的农行信用卡刷“乐信科技”支付宝二维码付款6020元，该“乐信科技”二维码由张某提供，后张某扣除手续费，将套现得款5900元转至郭某尾号4875的农行卡。（3）被害人曹某提供的微信转账记录、公安机关出具的情况说明及照片、证人任某的证言，证明2018年12月18日19时20分，曹某通过微信转账760元、500元给微信昵称“真的无所谓”，微信号×××，该微信昵称“真的无所谓”的微信是×××年1月9日民警抓获被告人郭某时，其随身携带的1部苹果手机登录的微信。（4）民警通过常州市公安局反诈骗中心调取的被害人曹某的支付宝资金流向，证明曹某的支付宝账户13×××12转入郭某的支付宝账户18×××50多笔资金，其中2018年12月26日、28日7笔共计1524.74元，12月25日2笔共计1500元，12月24日2笔共计1199.69元，以上合计4224.43元。本院认为，被告人郭某以非法占有为目的，多次采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；又秘密窃取他人财物，数额较大，其行为又已构成盗窃罪，应两罪并罚。其有前科劣迹，应酌情从重处罚。常州市武进区人民检察院起诉指控被告人郭某犯诈骗罪、盗窃罪，罪名成立，应予支持。但起诉指控被告人郭某盗窃刘某1799.82元、诈骗封某4599.54元部分，经查，该2笔资金流向账号ｐｄｄ×××＠ｙｉｒａｎ.ｃｏｍ，尚无证据证明该账户与被告人郭某的账户存在关联、资金流向不明，指控证据不足，本院不予支持，相关辩解、辩护意见予以采纳；起诉指控被告人郭某盗窃封某苹果6plus手机1部、石某苹果XSmax手机2部，经查系郭某虚构事实骗取被害人财物后逃离，应定性为诈骗。关于被告人郭某提出封某的手机是封某不要了、石某的手机是暂放其手里的辩解意见，与查明事实不符；提出王某部分，只认可支付宝转账的7000元，其余不认可的辩解意见，经查，另外4笔共计8000元转入了其使用的QQ账号11×××62，后提现至其农行卡，该部分证据确凿；提出封某的钱其已用现金和微信方式归还的辩解意见，未得到封某认可，也无证据支持；提出只盗窃曹某1500元，诈骗部分已归还1280元的辩解意见，经查，曹某确实陈述收到过郭某转账的1000元，该款系郭某帮曹某套现支付宝“花呗”后返还，并未计入犯罪金额，认定其诈骗曹某7280元、盗窃曹某4224.43元，均以郭某支付宝账户实际收到金额为准。上述辩解意见均不能成立，本院不予采纳。关于辩护人提出郭某与曹某有其他钱款往来，王某部分指控金额超出郭某所得金额，指控证据不足的辩护意见，经查，本案多起犯罪均系郭某帮各被害人办网上贷款而认识后短暂接触，存疑的转账金额已经扣除，所认定的盗窃、诈骗资金流向清晰，证据确实充分；提出没有证据证明郭某对石某的2部手机有非法占有的主观故意的辩护意见，经查，郭某以编造谎言欺骗石某的方式取得2部手机后逃离，其主观故意明显，上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郭某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元；决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除原羁押29日，即自2019年1月9日起至2023年12月10日止）二、责令被告人郭某退赔各被害人共计人民币62401.73元（其中退赔蒋露4197.3元，退赔石宗银31000元，退赔王美15700元，退赔曹莹11504.43元）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴旭东人民陪审员  周京京人民陪审员  周勤奋二〇一九年十一月二十二日书 记 员  黄一燕