北京市顺义区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0113刑初706号公诉机关北京市顺义区人民检察院。被告人赵胜龙，男，1986年4月1日出生于黑龙江省，汉族，小学文化，农民，户籍所在地黑龙江省哈尔滨市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月17日被刑事拘留，同年5月1日被逮捕，现羁押于北京市顺义区看守所。辩护人胡亚君，北京陆源律师事务所律师。北京市顺义区人民检察院以京顺检二部刑诉（2019）665号起诉书指控被告人赵胜龙犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月24日向本院提起公诉。本院适用简易程序，因案情复杂，转为普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市顺义区人民检察院指派检察员宋鹏出庭支持公诉。被告人赵胜龙及其辩护人胡亚君到庭参加诉讼。本案现已审理终结。北京市顺义区人民检察院指控：被告人赵胜龙为给淘宝店铺刷好评从中获利，从他人处购买多张信用卡及U盾、密码器。2019年4月17日6时许，民警对被告人赵胜龙位于北京市顺义区南彩镇的暂住地进行搜查时，起获其持有的他人信用卡共计23张及U盾、银行卡密码器等物。上述物品均已被公安机关扣押。公诉机关对于上述事实，向本院提交了相应的证据，认为被告人赵胜龙非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。庭审中，被告人赵胜龙不认可起诉书指控的事实及罪名，辩称其因为他人办理贷款而从他人处合法取得银行卡，不构成妨害信用卡管理罪。其辩护人的辩护意见为：妨害信用卡管理罪要求行为人具有利用持有银行卡进行违法犯罪活动的意图，被告人赵胜龙并无此种意图，且赵胜龙系为他人办理贷款而合法持有他人银行卡，故赵胜龙不构成犯罪。如认定赵胜龙构成妨害信用卡管理罪，因公诉人提交证据材料中有两张银行卡查询记录无查询单位盖章，不能以此证明该两张银行卡的信息，故该两张银行卡应从认定非法持有银行卡数量中扣除，同时，因赵胜龙具有到案后如实供述犯罪事实的处罚情节，建议对其从轻处罚。经审理查明：被告人赵胜龙无正当理由，未经持卡人许可，持有他人银行卡。2019年4月17日6时许，民警在北京市顺义区南彩镇赵胜龙暂住地将其查获，同时起获并扣押赵胜龙非法持有的他人银行卡共计23张及U盾、密码器等物。上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实：1.证人李某、赵某（赵胜龙的亲属）的证言证明：2019年3月份，二人在向赵胜龙咨询网银如何使用时，将二人名下的银行卡遗忘在赵胜龙家中，一直未取回。2.证人苍某的当庭证言：2019年4月8号到15号之间，我介绍了三五个人给赵胜龙办贷款，这几个人我不认识，通过电话联系，让他们去北京顺义找赵胜龙，办理贷款的流程是向赵胜龙提供征信和银行卡，除此之外没有别的。3.被告人赵胜龙的供述：（1）庭前供述证明：2019年3月份，我因为没有工作，就想着靠给淘宝商户刷单评价赚钱，因为注册用户需要绑定银行卡，我后来通过QQ群找出售银行卡的人。4月9日我通过一个QQ群看到有人发消息说出售银行卡，我就跟对方联系，要买15张银行卡，对方要一张卡260元还是280元，具体记不清了。我觉得贵，跟对方说150元一张，对方同意。2019年4月10日对方约我到顺义区东大桥见面，给了我15张银行卡，配七八个U盾，二三个密码器，我给了对方2000元现金。4月15日我又找这个人买了16张银行卡，带五六个U盾，六七个密码器，多出来的卡算是送的，还在东大桥附近交易的，我给了对方600元，这16张卡有5张不能用，我扔掉了，卖家的联系方式我也删除了。我购买银行卡的时候对方用手机记着密码等信息，然后告诉我银行卡密码、电话号码，我用笔记本记下来。我在淘宝刷好评的方式是注册淘宝用户，一张银行卡绑定一个手机号可以注册一个用户，但是我实际还没有开始进行刷单评价，就被警察查获了。（2）当庭供述证明：2019年4月10日至15日期间，有四个我记不清名字的人想办网贷，通过我朋友苍某介绍找到我，4月12日左右，这四人从黑龙江双城来北京，到北京后用自己的身份证办理了银行卡，一共办理了16张到20张。后他们在顺义住了一天，第二天在顺义地铁站东北口把这些卡给我，还给了我手机卡和U盾，后我给了他们200元吃饭，让他们回去等消息，17日早上我就被查获了。4.搜查笔录、扣押笔录、扣押清单及照片证明：对赵胜龙暂住地进行搜查并扣押银行卡26张及U盾12个、密码器10个、手机33个，笔记本1本。其中，笔记本记载部分查扣银行卡所有人信息，手机号，卡密码等信息。5.中国银行、交通银行、上海浦东银行、招商银行、工商银行银行卡客户信息资料、交易明细证明：查扣26张银行卡信息及部分交易记录，其中，一张中国银行卡所有人为李某、一张中国银行卡所有人为赵某，另有一张尾号5961的中国银行卡无法查询信息。6．北京市公安局顺义分局南彩派出所出具工作说明及附表证明：民警无法联系除李某、赵某以外的银行卡所有人。7.现场查获录像证明民警查获赵胜龙并起获其持有的银行卡、U盾等物品的过程。8.受案登记表、到案经过证明本案的案发及被告人赵胜龙被抓获的情况。9.到案经过证明被告人赵胜龙被查获的情况。10.电话查询记录证明被告人赵胜龙的身份情况。本院认为:被告人赵胜龙非法持有他人信用卡，数量较大，已构成妨害信用卡管理罪，应予惩处。北京市顺义区人民检察院对被告人赵胜龙犯妨害信用卡管理罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。关于赵胜龙及其辩护人所提赵胜龙系为他人办理贷款合法持有他人银行卡的辩解，经查，赵胜龙虽当庭辩解其经苍某介绍为他人办理贷款故持有他人银行卡，辩护人申请出庭的证人苍某亦证明其于案发前介绍他人找赵胜龙办理贷款，二人称介绍办卡人员为三四人，赵胜龙称银行卡均为办理贷款人员在将卡给其的前一天或当天办理，但从赵胜龙处起获的23张银行卡涉及持卡人达十余人之多，开户时间从2018年至2019年不等，客观证据与赵胜龙、苍某所述不一致。且赵胜龙、苍某无法提供所称人员信息，赵胜龙除持有23张银行卡外，还同时持有部分与之配套的U盾等物品，从赵胜龙处起获笔记本记载有关银行卡的密码等信息，赵胜龙所称为他人办理贷款而持有上述物品明显不符合常理。另，赵胜龙在到案后供述其为给淘宝店铺刷好评从他人处购买银行卡、U盾等物，多次供述基本稳定，对其翻供无法提供正当理由。综上，赵胜龙及其辩护人关于赵胜龙合法持有他人银行卡的辩解，不予采纳。关于辩护人所提行为人持有银行卡需要具有进行违法犯罪活动的意图才可构成妨害信用卡管理罪，赵胜龙不具有该意图，不构成犯罪的辩护意见，经查，赵胜龙大量持有来历不明的他人银行卡，其庭前供述称银行卡系自己购买用于给淘宝店刷好评，后虽翻供，但当庭对其持有大量银行卡的来源及用途无法做出合理解释，赵胜龙的行为已破坏了金融管理秩序，属于非法持有他人信用卡，辩护人所提意见，无法律依据，不予采纳。关于辩护人所提有两张银行卡查询记录无查询单位盖章，该两张银行卡应从认定非法持有银行卡数量中扣除的辩护意见，经查，该证据瑕疵已经补证，有关银行卡查询记录可以作为认定事实的依据，辩护人的相关辩护意见，不予采纳。关于辩护人所提赵胜龙到案后如实供述犯罪事实，应从轻处罚的辩护意见，经查，赵胜龙虽在到案后供述其非法持有他人银行卡的事实，但其后翻供，在庭审时亦未能如实供述，故赵胜龙不具有如实供述自己罪行的量刑情节，辩护人的相关辩护意见，不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第四十五条、第四十七条、第六十一条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人赵胜龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2020年8月16日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。二、随案移送的银行卡二十三张、U盾十二个、密码器九个，依法予以没收，笔记本一本，留档备查；手机三十三部、密码器一个（标注姓名“苍某”）、银行卡三张，退回北京市顺义区人民检察院。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张 伊人民陪审员  刘星宇人民陪审员  尹晓安二〇一九年十一月十一日书 记 员  朱郡臣