北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书(2019)京0106刑初1368号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人赵恒，男，1989年2月3日出生于河南省永城市，汉族，大学本科文化，无业，户籍所在地河南省永城市；因涉嫌收买信用卡信息罪，于2019年4月26日被羁押，同年6月3日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人康艾丽，北京市慧海天合律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检二部刑诉[2019]1214号起诉书指控被告人赵恒犯收买信用卡信息罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员何蕾及检察官助理焦焜出庭支持公诉，被告人赵恒及其辩护人康艾丽到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市丰台区人民检察院指控：2019年3月间，被告人赵恒通过互联网购买3个“云闪付”APP账号，其中包括“云闪付”账号、密码、实名注册人的银行卡号、注册人姓名以及手机号。被告人赵恒使用其购入的上述3个“云闪付”APP账号，以“云闪付”APP账号所捆绑的银行卡持卡人的名义，通过参与支付交易，获取折扣立减及参加营销活动使用“云闪付红包”抵扣消费的方式获利。2019年4月26日，被告人赵恒被北京市公安局丰台分局青塔派出所民警抓获，民警在其暂住的北京市丰台区小屯路速8酒店316号客房内起获被告人赵恒用于登陆“云闪付”APP账号的20部手机。针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人赵恒的行为已构成收买信用卡信息罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，予以惩处。被告人赵恒对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人赵恒的辩护人认为：1、被告人获利较小且金额较分散，社会危害性较小；2、此次犯罪系初犯；3、具有坦白情节，到案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好。综上，建议对被告人赵恒从轻处罚。经审理查明：2019年3月间，被告人赵恒通过互联网购买刘某、唐馨、郭华龙的“云闪付”APP账号，其中包括“云闪付”账号、密码、实名注册人的银行卡号、注册人姓名以及手机号。被告人赵恒使用其购入的上述3个“云闪付”APP账号，以“云闪付”APP账号所捆绑的银行卡持卡人的名义，通过参与支付交易，获取折扣立减及参加营销活动使用“云闪付红包”抵扣消费的方式获利。2019年4月26日，被告人赵恒被北京市公安局丰台分局青塔派出所民警抓获，民警在其暂住的北京市丰台区小屯路速8酒店316号客房内起获被告人赵恒用于登陆“云闪付”APP账号的20部手机。上述事实，有下列证据证实：1、被告人赵恒供述：我通过一个淘宝刷单的微信群，看到有人在该群发布刷“云闪付”的信息，我就联系问怎么刷，对方告诉我后，我于2019年1月开始刷“云闪付”挣钱了。我先是使用亲戚朋友的信息注册了50个左右的账号，后这些账号大多因为刷单信誉下降不能领消费代金红包了。2019年3月初，我从网上购买了30个“云闪付”APP账号，这些账号对方不是一次性给我，而是每次给我3到5个账号，我登录后先使用，但使用几天后有一部分被人注销就不能再使用，我就通知对方给我补新号。对方给过我40个账号左右，被人注销等原因导致不能使用的有20多个，现在我使用从该处购买的17个账号进行刷单。我现在有20部手机，1部用于日常生活，另外19部手机用于刷单，其中1部没有账号无法登陆，还有1部的“云闪付”APP账号是我用我姑姑赵某的名义注册的，另外17部手机登录买来的17个账号。这些账号获利的具体方式是通过签到、扫码消费、转账都会返还用户消费代金红包，其中签到是指每天每个账号登录“云闪付”APP点击签到就能得到0.03元的消费代金红包；扫码消费是指我用“云闪付”APP上的扫码功能扫我“上家”微信发给我的“云闪付”收款二维码后向对方支付相应金额，每次扫码消费，商户都有活动，每次消费随机立减0.5元左右，实际上扫码消费我不会购买任何物品，只是支付相应的金额，获利的消费随机立减收入80%由我的“上家“获得，另外20%由我的“上家”返给我，就是我的获利。转账就是我用我能登录的“云闪付”账号相互转钱，每转账一笔就能得到“云闪付”APP返到账户里的0.3元到0.5元的消费代金红包，每个账号每天能得一次红包。每次转账或者扫码消费支付用的钱是我自己充值到账户里的钱和消费代金红包，账户里的现金具体充值方式是我在自己的建行APP里输入我购买的“云闪付”APP账号的姓名和银行卡号，就能向对方银行卡里转钱，我就可以通过绑定了该银行卡的“云闪付”APP账号使用了。我的上家包括1个卖我“云闪付”APP账号的人，我只有他的QQ号码，还有2个给我发付款码后返我钱的人，我只有他们的微信号。我就想多买点账号抢单刷单，这样能多挣钱。我刷单的行为影响账号注册人的正常使用，我认识到自己的错误，我不该买别人的账号，也不该投机取巧挣钱。我能够提供我购买的17个“云闪付”APP账号及对应的密码、姓名、银行卡号和手机号码，包括：唐馨、龚少发、王述凡、毕家方、李文润、杜江、叶少秀、曾国晓、刘某、丁树强、范星硕、闫敏、邹德新、彭业清、严洪、郭华龙、张利玲。我不认识上述这些人，我在“云闪付”APP中登录相应的账号密码就可以使用。2、收买刘某信用卡账户信息的相关证据：①证人刘某证言：2019年2月，我在网上看到消息说提供个人信息能挣10元到20元，我联系对方微信号后，按照其指示加了一个QQ账号，向该QQ号发送了我名下建设银行卡卡号以及该卡绑定的手机号，几分钟后，我之前联系的微信号给我发了10元或20元的微信红包，没过两个月我收到了“云闪付”消费的短信通知，我就把我提供那个建行银行卡号注销了，把之前联系的提供个人信息的微信短信都删除了。我不认识赵恒，我没有注册过“云闪付”APP。②平安银行账户交易明细：证实2019年2月25日至2019年5月1日间，户名刘某的平安银行卡账户交易情况，该账户与赵恒、赵某等账户有多笔小额交易记录，支付交易均为扫码支付息。③民警电话联系刘某的录像：与其证言一致。3、收买唐馨信用卡账户信息的相关证据：①电话联系录像：民警拨打唐馨电话，唐馨在电话中称其不记得我是否注册过“云闪付”账号，其不认识赵恒，也没有平安银行的银行账户。其曾在网上做过刷单的事情，泄露过自己的身份证号、手机号码等个人信息。其未发现自己有经济损失。②平安银行账户交易明细：2019年1月5日至2019年5月1日间，户名为唐馨的平安银行卡账户交易情况，该账户与赵恒、赵某、邵某等账户有多笔小额交易记录，支付交易均为扫码支付息。4、收买郭华龙信用卡账户信息的相关证据：①电话联系录像：民警拨打郭华龙电话，郭华龙在电话中称其注册过“云闪付”APP，注册时间是2019年6月，在此之前没有注册过。其未授权自己的账户给其他人使用，也没有给别人使用过。②中国农业银行账户交易明细：证实2018年10月4日至2019年5月1日间，户名为郭华龙的农业银行卡账户交易情况，该账户与赵某等账户有多笔小额交易记录，还有中国银联激励金（返现）等。5、证人邵某、赵某证言：证实二人允许赵恒使用其二人的“云闪付”APP账号进行交易。6、证人程某证言：我是中国银联股份有限公司云闪付事业部运营服务团队负责数据运营的工作人员。注册“云闪付”APP账号需要填写一个手机号码，点击验证码通过验证就注册成功了，之后需要提供银行卡号、姓名、身份证号、银行卡预留的手机号以及短信验证码，完成支付认证及实名认证后，绑定银行卡就可以进行交易。该APP账户的消费方式包括二维码支付交易和控件支付交易，获取红包的方式包括邀请新用户、转账、还信用卡、签到、收银员红包码红包、消费领红包。“云闪付”APP账号必须经过银行卡账户验证完成，姓名、身份证号、该人名下手机号码、银行卡、短信验证码等信息能核对上的话，公司就认为操作人是银行卡主。经查询，涉案的“云闪付”账号通过支付交易，获取折扣立减优惠金额为8037.85元，参加营销活动使用的“云闪付”红包金额为1906.55元，总计9944.40元。7、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单：证实民警依法对被告人赵恒位于北京市丰台区小屯路速8酒店316房间的暂住地进行搜查，发现涉案物品手机20部，民警对上述手机予以扣押。8、公安机关出具的工作记录：证实①民警到中国建设银行网点查询涉案账户，银行工作人员答复涉案7个建行账户不存在，后民警到中国建设银行北京市分行查询上述账户信息，银行工作人员答复为该涉案账户属于中国建设银行内部电子账户，无法提供交易明细内容。②经民警工作，未找到向赵恒出售“云闪付”账号和向赵恒发送付款码的上家QQ号及微信号的实名认证信息。9、被告人户籍信息，公安机关出具的破案报告、到案经过：证实被告人赵恒的基本信息，案件的破获情况及被告人赵恒的到案情况。上述证据，经当庭质证，合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人赵恒故意收买他人信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买信用卡信息罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人赵恒犯收买信用卡信息罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。鉴于被告人赵恒到案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，故本院依法对其从轻处罚。被告人赵恒的辩护人提出的辩护意见，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第六十七条第三款，第五十二条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：一、被告人赵恒犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月26日起至2020年10月25日止。罚金已缴纳。）二、随案移送手机二十部，均依法予以处理。（详见清单）如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  吴 恬人民陪审员  孙桂华人民陪审员  辛小琳二〇一九年十一月二十五日书 记 员  张慧心