湖南省洞口县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0525刑初94号 公诉机关湖南省洞口县人民检察院。 被告单位洞口县橘城置业开发有限公司，组织机构代码58094048-7，单位地址洞口县洞口镇大正街595号，法定代表人舒立新。 诉讼代表人舒立新，男，1973年9月28日出生，被告单位法定代表人。 被告人舒立新，男，1973年9月28日出生，汉族，大学本科，经商，户籍所在地湖南省洞口县，住洞口县，因涉嫌骗取贷款罪，于2017年11月6日被洞口县公安局取保候审，2018年11月6日经洞口县人民检察院决定，由洞口县公安局执行取保候审，2019年5月21日经本院决定，由洞口县公安局继续执行取保候审。 辩护人李振松，湖南伏龙律师事务所律师。 湖南省洞口县人民检察院以洞检公诉刑诉〔2019〕86号起诉书指控被告单位洞口县橘城置业开发有限公司、被告人舒立新犯骗取贷款罪，于2019年5月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省洞口县人民检察院指派检察员刘总生出庭支持公诉，被告单位洞口县橘城置业开发有限公司的诉讼代表人舒立新、被告人舒立新及辩护人李振松均到庭参加诉讼。现已审理终结。 洞口县人民检察院指控：2014年3月份左右，洞口县橘城置业开发有限公司资金紧张，法定代表人舒立新决定，虚构“立新购物广场”项目，花钱制作了可行性报告，伪造了6份经济合同，以开办“立新购物广场”为由，用桔城花园1栋的房产（他项权证号：洞房他证洞口镇字第××号）做抵押，以洞口县橘城置业开发有限公司的名义从湖南洞口农村商业银行股份有限公司贷款1200万元。舒立新将该1200万元用于归还了洞口县橘城置业开发有限公司的部分工程款及一些个人欠款。 案发后，被告人舒立新于2017年11月6日主动投案。 上述指控的事实有户籍资料、洞口县人民法院民事裁定书、营业执照、组织机构代码、企业法人营业执照、购销合同、银行交易明细、抵押物价值评估、贷款资料等书证；证人陈某的证言；被告人舒立新的供述与辩解；到案经过、情况说明等证据证实。 公诉机关认为，洞口县橘城置业开发有限公司、被告人舒立新使用虚假材料，骗取银行贷款1200万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二款，应当以骗取贷款罪追究被告单位洞口县橘城置业开发有限公司和被告人舒立新刑事责任。 被告单位洞口县橘城置业开发有限公司对指控的罪名和犯罪事实无异议。 被告人舒立新对指控的罪名和犯罪事实无异议。 辩护人李振松的辩护意见：舒立新具有自首情节，应予从轻处罚。舒立新认罪、悔罪，且未造成大的损失，可以适用缓刑。 经审理查明：2014年3月份左右，洞口县橘城置业开发有限公司资金紧张，法定代表人舒立新决定虚构“立新购物广场”项目，向湖南洞口农村商业银行股份有限公司申请借贷款1200万元。2014年8月，洞口县橘城置业开发有限公司花钱制作了洞口县橘城立新购物广场可行性研究报告书，以开办“立新购物广场”为由于2014年8月13日向湖南洞口农村商业银行股份有限公司提出贷款申请，2014年8月15日至8月22日，洞口县橘城置业开发有限公司伪造了6份经济合同，并以桔城花园1栋的房产（房屋所有权证号：洞房权证洞口镇字第××号）提供抵押担保，于2014年9月16日从湖南洞口农村商业银行股份有限公司借得贷款1200万元，提供抵押担保的房产在洞口县房产局办理了抵押登记，他项权证号：洞房他证洞口镇字第××号。舒立新将该1200万元用于归还了洞口县橘城置业开发有限公司的部分工程款及一些个人欠款，现贷款尚未归还。2016年8月5日，湖南洞口农村商业银行股份有限公司向本院提出实现担保物权申请，本院于2016年8月30日作出（2016）湘0525民特26号民事裁定书，对洞口县橘城置业开发有限公司名下位于洞口县洞口镇桔城西路桔城花园1栋的房地产（房屋所有权证号：洞房权证洞口镇字第××号）准予采取拍卖、变卖等方式依法变价，湖南洞口农村商业银行股份有限公司对变价后所得款项在贷款1200万元及相应利息范围内优先受偿。案发后，被告人舒立新于2017年11月6日主动投案并如实供述了自己的罪行,公诉机关建议可适用缓刑。 上述指控的事实有户籍资料、洞口县人民法院民事裁定书、营业执照、组织机构代码、企业法人营业执照、购销合同、银行交易明细、抵押物价值评估、贷款资料等书证；证人陈某的证言；被告人舒立新的供述与辩解；到案经过、情况说明等证据证实。 本院认为，被告单位洞口县橘城置业开发有限公司、被告人舒立新使用虚假材料，骗取银行贷款1200万元，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控的事实清楚、证据确实充分，罪名成立。案发后，被告人舒立新主动投案，如实供述了自己的罪行，系自首，可以从轻处罚或减轻处罚。公诉机关建议可以适用缓刑，经调查评估，舒立新在家平时表现较好，再犯罪风险较小，社会影响一般，可适用缓刑，故对辩护人的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，经审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告单位洞口县橘城置业开发有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十五万元； （罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人舒立新犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘兴健 审 判 员  胡扬龙 人民陪审员  刘浩哲 二〇一九年十一月二十六日 法官助理贺勃 书记员肖柔 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。