江苏省泰州市海陵区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏1202刑初318号公诉机关江苏省泰州市海陵区人民检察院。被告人马某甲，男，1989年7月9日出生，水电工，住江苏省扬州市江都区。2013年7月10日因犯合同诈骗罪被判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五千元。2019年7月6日因涉嫌犯票据诈骗罪被刑事拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。指定辩护人吴佶，江苏律友律师事务所律师。江苏省泰州市海陵区人民检察院以泰海检二部刑诉〔2019〕15号起诉书指控被告人马某甲犯票据诈骗罪，于2019年8月29日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省泰州市海陵区人民检察院指派检察员谢志玮出庭支持公诉，被告人马某甲及指定辩护人吴佶到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省泰州市海陵区人民检察院指控：被告人马某甲于2019年1月20日至本市海陵区某小区附近，在明知票号为3130005124965567的银行承兑汇票系伪造的情况下（票面金额为人民币10万元），使用该汇票用于抵押借款，骗得被害人滕某丙人民币计8万元。被告人马某甲将该款项用于偿还债务、个人消费等。被告人马某甲犯罪以后自动投案，如实供述了自己的犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了相关物证（照片）、书证、证人证言、被害人陈述、提取笔录等证据。据此，公诉机关认为，被告人马某甲明知是伪造的汇票而予以利用，骗取他人财物，数额较大，应当以票据诈骗罪追究其刑事责任。被告人马某甲犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人马某甲对公诉机关指控的犯罪事实及定性均无异议，且当庭自愿认罪。指定辩护人吴佶提出的辩护意见是，本案诈骗罪的犯罪对象与被告人马某甲具有近亲属关系，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处理，确有追究刑事责任必要的也应当酌情从轻处罚，且被告人马某甲具有自首情节，当庭自愿认罪悔罪，平时表现一贯良好，建议对其从轻或减轻处罚。经审理查明：2019年1月20日，被告人马某甲至泰州市海陵区某小区附近，谎称其朋友滕某甲需要向被害人滕某丙借款，并由滕某甲出面，用其事先购买的明知系伪造的银行承兑汇票（票号3130005124965567，票面金额人民币10万元）作为抵押，骗得被害人滕某丙人民币计8万元。被告人马某甲将该款项用于偿还债务、个人消费等。被告人马某甲犯罪以后自动投案，如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，被告人马某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.《借条》2张，证实滕某甲于2019年1月20日借到滕某丙老婆马某十万元（62×××78），以上借款抵押银行承兑汇票，于2019年6月20日归还，如到期未还，则由马某将银行汇票兑换。被告人马某甲于2019年1月20日借到滕某甲十万元，此借条系滕某甲向马某借款，抵押马某甲银行承兑汇票，如到期有纠纷，交由马某甲承担。2.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关从被告人马某甲处扣押三星手机一部，从滕某丙处扣押银行承兑汇票（票号3130005124965567）和借条各一份，从滕某甲处扣押由马某甲出具的借条一张。3.苏州银行出具的《证明》一份，证实银行承兑汇票（票号3130005124965567）经该行查询票号，该票系伪造。4.《中国农业银行银行卡交易明细清单》，证实被告人马某甲所持其父亲马某乙的银行卡（62×××62）于2019年1月20日到账七万六千余元，用于归还前期债务、日常消费、高档场所消费等，于2月9日已被使用一空。5.《信息登记表》《犯罪记录查询情况说明》《刑事判决书》，证实被告人马某甲的基本信息，其于2013年7月10日因合同诈骗罪被判处有期徒刑一年六个月，缓刑两年。6.泰州市公安局海陵分局民警孙诚、吴昊出具的《抓获经过》一份，证实被告人马某甲系投案自首。7.证人滕某甲的证言，证实2019年1月20日中午，马某甲打电话约其在某花园门口的公交站台见面。马某甲讲他有一张10万元的承兑汇票，从朋友公司拿的，请其帮忙出面借钱，说之前还欠滕某丙的钱，如果由他出面跟滕某丙借钱，滕某丙可能会拿这个汇票抵之前的债务，这样借钱不好借。因为其跟马某甲关系不错，就答应了他。二人说好滕某丙来后，其说这张承兑汇票是其的，马某甲拿这张承兑汇票跟滕某丙借钱，借条由马某甲打给滕某丙。过了一会，二人去了其家里，马某甲打电话给滕某丙讲其有一张承兑汇票，要借10万，滕某丙也同意了。过了一个多小时，滕某丙开车来西大门门口见面。马某甲跟滕某丙讲其爸爸在外面做生意，手上有几张承兑汇票，现在急需借钱还信用卡。其从身上把那张承兑汇票拿出来给滕某丙看，滕某丙问汇票是不是真的，马某甲说已经验过了，是真的。马某甲和其都提出由马某甲打借条给滕某丙，其再打借条给马某甲，但是滕某丙不答应。谈了好长时间，最终其把承兑汇票押给滕某丙，打一张10万元的借条给滕某丙，用五个月利息2万，但是要提前扣利息，归还日期是2019年6月20日，如到期未能还款，可由马某到银行兑换承兑汇票。其把本人名下的建设银行卡号发给滕某丙，62×××78，滕某丙打了8万元到其银行卡里，打电话告诉其钱已经到帐后，其把这8万元都转给了马某甲，通过微信转账4万元到马某甲的微信（名字是一笑江湖），通过支付宝转账39950元到马某甲爸爸（马某乙）的银行卡，其实是4万，扣掉了50元手续费。其叫马某甲打了一张10万的借条给其，马某甲就离开了。6月20日，其打电话问马某甲有没有钱还，马某甲要其等到6月25日，叫其跟滕某丙说一下。过了一两天，其打电话给滕某丙，叫他把承兑汇票拿到银行去贴现，滕某丙说等几天去。等到6月25日，马某甲还是没有还钱，说要等到月底，其感觉到不对劲，打电话让滕某丙赶紧去银行贴现。过了两三天，滕某丙打电话告诉其银行的人讲承兑汇票是假的，其跟滕某丙说这个钱其实不是其借的，钱全部给了马某甲，滕某丙不相信其的话。其打电话给马某甲，他说承兑汇票不可能是假的。其问马某甲要钱，马某甲让其再等到7月3日，其跟滕某丙一起过来处理这个事。滕某丙在某花园那边跟其见面，让其承担这10万元，其答应问马某甲要到钱后再还给他。滕某丙走后，其、其朋友滕某乙跟马某甲在某路和某路的十字路口见面，马某甲说他来出面处理，他爷爷打电话给滕某丙的丈母娘，他们家有亲戚关系，让滕某丙不要来找其要钱，他们家里人自己处理。其又问他那张承兑汇票到底是不是假的，这时他才承认承兑汇票是假的。8.证人马某乙的证言（系马某甲之父），证实马某甲是其儿子，滕某丙是其外甥女婿，其儿子马某甲之前向滕某丙借过钱，其知道他还欠滕某丙几十万元，目前没有这么多钱偿还滕某丙的债务，可以慢慢还。9.证人滕某乙的证言，证实2019年1月份的一天，其和马某甲开车回泰州的路上，马某甲接到电话说快递到了，叫人家把快递放在一家超市那。然后马某甲叫其往海安开，下高速时马某甲自己开车的。到了海安后，马某甲找到那家超市，下车拿了一个快递回来了，其看到他从信封里拿了一张支票一样的东西出来，之后回了泰州。后来滕某甲告诉其，马某甲让他说这张这张承兑汇票是他自己的，滕某甲出面跟滕某丙借了8万元，拿这张承兑汇票押在滕某丙那。其开始不知道真假，直到7月4日滕某甲约马某甲见面谈还钱的事情，一起在某路跟某路交叉口的排挡见面，滕某甲反复问马某甲那张承兑汇票的真假，马某甲才承认承兑汇票是假的。10.被害人滕某丙的陈述，证实2019年元旦期间，其老婆的表哥马某甲打电话说他朋友滕某甲要借钱，其跟马某甲说没有东西做抵押其不会借钱。之后滕某甲就打电话给其，说他偷了他爸爸一张10万元的承兑，想问其借8万元，借6个月，到期如果没还钱，就让其把承兑汇票到银行兑掉，作为还给其的钱。2019年1月20日下午四点左右，滕某甲与马某甲约其在泰州市海陵区某小区附近见面，滕某甲把一张承兑票拿出来，说是他偷的他爸爸的，承兑汇票上是10万元，想跟其拿8万元现金用来还信用卡，用六个月，到期之后会还10万元给其，2万元就作为利息，到期之后让过5天，到2019年6月25号如果还没有还钱，就让其到银行把承兑去兑换成现金。之后双方达成了一致，其在车上就直接打电话给其老婆马某，让她通过网银转账8万元给滕某甲，当时滕某甲提供的银行卡号是：62×××78，其老婆马某是用的招商银行卡62×××89，转好账后，滕某甲还写了一张借条给其。2019年6月20日，其发信息问滕某甲，是还10万元现金，还是其拿承兑去兑现。滕某甲让其等一下。隔了一天，滕某甲打电话让其到银行去把承兑兑换成现金。之后，其就把承兑给其丈人去兑现，兑换时银行机器报警，说这张承兑是假的，要没收。之后其老丈人把承兑拿回家，告诉其这件事。其就打电话告诉滕某甲承兑是假的，滕某甲说不可能。之后滕某甲看瞒不住其了，就告诉其说这张承兑是马某甲给他的。当时其就蒙了，跟滕某甲说，不管承兑是谁给他的，借条和承兑都是他给其的，其只认滕某甲说话。滕某甲之后又跟其说，他把十万元还给其，让其7月3号回来拿钱，还让其不要问马某甲承兑的事情，让其装作不知道。到了3号晚上10点，其还是没有拿到钱，滕某甲又让其等到4号，后来他还是没有钱还其，其就约滕某甲当面谈这个事情。见面之后，滕某甲还是不肯还钱给其，说这张承兑是马某甲给他的，要等马某甲把钱给他，他才会把钱还给其，还跟其说，不行就报警，然后其5号就打电话报警了。5号11点半左右，马某甲发微信给其说，其找滕某甲就等于找他，让其不要通过派出所，还约其出去见面。在这之前，马某甲一直没有跟其提到过滕某甲跟其借钱的事情。11.被告人马某甲的供述与辩解，证实2019年1月，当时其外债大约有五十万，又没有收入，没钱过年，就动了歪脑筋，想搞点钱。其知道网上有人做假的承兑汇票，也想做个跟人借钱，就用手机百度搜索，找了其中一个手机号码，打电话给那个人（电话186××××0501，微信号×××），问是不是做假的承兑汇票，对方是个讲普通话的男的，其加了他的微信，他发了好多做好的假承兑汇票图片和寄给人家的快递单号给其，意思就是他信誉好。其问他做一张10万元的承兑汇票多少钱，他开始要8000元，其问4000元做不做，他同意了。2019年1月18日，其通过微信转账4000元到对方微信，把收货地址发给他，过了大约两个小时，他把做好的承兑汇票和快递单号发给其。过了一两天，其叫滕某乙陪其去海安拿快递，说朋友给了其一张承兑汇票。2019年1月20日其拿到假的承兑汇票后回到泰州，先打电话给滕某丙，说介绍了生意给他，有个朋友要借10万元，有10万元的承兑汇票，借几个月，利息照给。接着其打电话给滕某甲，请他帮忙出面跟滕某丙借钱，滕某甲问其为什么不直接跟滕某丙借，其说之前还差滕某丙的钱，不好开口。其跟滕某甲约好在某花园门口见面后，把承兑汇票拿给滕某甲看，说是朋友公司的承兑汇票，没有告诉他在网上做假承兑汇票的事情。其叫滕某甲到时说这张承兑汇票是他的，他要还信用卡上的钱，再跟滕某丙借钱，到时借条由其打给滕某丙，之后就去了滕某甲家楼下。过了一个小时左右，滕某丙开一辆商务车过来了，其、滕某丙、滕某甲三个人在车上谈，其跟滕某丙说，滕某甲要借钱，有一张10万的承兑汇票，今年7月到期可以拿到钱，滕某丙问承兑汇票是哪儿来的，滕某甲说他爸爸做生意的，承兑汇票是他爸爸的。三个人谈好借10万元，用六个月，利息2万元先扣掉，只要转8万。滕某甲打了一张10万元的借条给滕某丙，是写给滕某丙的老婆马某，上面写了滕某甲的银行卡卡号，之后滕某丙的老婆转账8万元到滕某甲的银行卡里。其打了一张10万的借条给滕某甲，在借条上还注明因为拿承兑汇票跟滕某丙借钱才有的这个债务，以后如果有纠纷，都是由其出面处理。借条打完后，滕某甲通过微信转账4万元到其微信小号（×××），被其提现到其爸爸的银行里，通过支付宝转账39950元到其爸爸马某乙的银行卡上，因为卡就在其身上，这样卡里总共有8万元。因为其之前被法院执行过，名下的银行卡都被冻结了，所以就让其父亲办一张银行卡给其用。到了借条上约定还钱的时间2019年6月20日左右，滕某甲打电话给其说滕某丙问他要钱，其说到6月25日把钱筹起来。到了6月25日其没有筹到钱，跟滕某甲说到7月3日还钱。期间滕某丙说到银行里发现承兑汇票是假的，滕某甲问其怎么回事，其说不可能，没有承认假汇票的事情。到了7月3日其还是没有还得上，只能承认承兑汇票是假的，说家里人会跟滕某丙打招呼，叫滕某甲放心，其让其父母找滕某丙和他丈母打招呼，但滕某丙不肯听，他报警的。其用正常方式已经借不到钱了，只能弄个假汇票骗得人家的信任去借钱。其在外面差50万左右，主要是欠滕某丙家的，滕某丙手上有钱放贷，如果其直接跟滕某丙借钱，滕某丙肯定不会借，因为其还欠他家40万的债务，自己也没有收入，差别人的钱别人追债，在法院有几个官司。从滕某丙那里骗来8万元后，2019年1月20日其还了管威7000元，1月21日还了彭某23000多元，还了李霜8000多元，还了滕某丙五六千元用来偿还之前的债务，还了滕某甲2000元，还了刘霜、黄某等人，还用了6800元。其还完欠款后大约还剩3万元左右都被日常花销使用掉了，1月21日其在某超市刷卡提现5000元用于日常使用，1月24日978元在姜堰某浴室洗澡用了，1月25日在霜商场买鞋花了778元，1月28日在泰州某会所洗澡花了550元，1月29日给其老婆买了苹果IPHONE手机花了5000元，2月9日去亲戚家拜年花了1419元买礼物，这些都是其看了账单后记得的。目前其本人没有能力还滕某丙的8万元，只能看家里人能不能凑钱还给滕某丙。其自己找了些工作，赚了钱，但都用来偿还之前的债务和日常开销，其日常开销比较大，平时没有什么余钱，就能拖一天是一天，最终纸没有包住火，被滕某丙发现了。其请朋友去高档浴室消费是要维系之前的朋友关系，其经济条件好的时候，送东西也送习惯了。从2019年1月20日到2月9日，大概20天时间，其就把钱花光了。12.公安机关从马某甲持有的三星手机提取的微信交易记录情况，证实被告人马某甲（微信昵称孤单背影，微信号×××）于2019年1月18日微信转账4000元给好友张总（微信昵称专业汇票，微信号：×××），该笔款项用于购买虚假票据。13.公安机关从滕某甲持有的苹果手机提取的微信交易记录情况，证实滕某甲通过微信和支付宝转账给马某甲指定的账号，其中4万元于2019年1月20日通过微信转账给微信号（昵称一笑江湖，微信号×××）,4万元（实为39950元，手续费50元）于2019年1月20日通过支付宝转账至马某甲提供的银行卡（用户名：马某乙，尾号7262）。以上证据，均经法庭举证、质证，证据均来源合法，内容客观真实，与本案相关联，且相互能够印证，本院均予以确认。本院认为，被告人马某甲以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。被告人马某甲犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法对其减轻处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，唯指控罪名不当，本院依法予以变更。关于指定辩护人吴佶所提“本案诈骗罪的犯罪对象与被告人马某甲具有近亲属关系，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处理，确有追究刑事责任必要的也应当酌情从轻处罚”之意见，经查，被告人马某甲与被害人滕某丙之间无法定近亲属关系，其案发后尚未退出赃款，亦未取得被害人谅解，故对上述意见，本院不予采纳；关于指定辩护人吴佶所提“被告人马某甲具有自首情节，当庭自愿认罪悔罪，平时表现一贯良好，建议对其从轻或减轻处罚”之意见，本院予以采纳。为保护公民的财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币六万元。二、尚未退出的赃款人民币八万元予以追缴后发还被害人滕伟。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  韩雨石人民陪审员  梁文有人民陪审员  董 杰二〇一九年十一月十九日书 记 员  陈 洁