广东省广州市荔湾区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0103刑初484号公诉机关广州市荔湾区人民检察院。被告人王晓娜，女，1981年10月12日出生，汉族，文化程度大专，住广东省广州市白云区三元里大道水边街223号302房，现住广州市白云区。2018年8月22日因涉嫌诈骗被羁押，次日被刑事拘留，同年9月26日被逮捕。现押于广州市第一看守所。指定辩护人林燕娴，国信信扬律师事务所律师。被告人马涛（化名“马煊博”），男，1983年3月18日出生，汉族，文化程度初中，住广东省广州市白云区三元里大道水边街223号302房，现住广州市白云区。2018年8月22日因涉嫌诈骗被羁押，次日被刑事拘留，同年9月26日被逮捕。现押于广州市荔湾区看守所。指定辩护人湛奕彬，广东穗南律师事务所律师。公诉机关以穗荔检诉刑诉[2019]459号起诉书、穗荔检诉刑追诉[2019]18号追加起诉决定书指控被告人王晓娜、马涛犯非法吸收公众存款罪，分别于2019年5月23日、2019年10月18日向本院提起公诉及追加起诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员曾海月出庭支持公诉，被告人王晓娜及其指定辩护人林燕娴、被告人马涛及其指定辩护人湛奕彬均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：从2016年7月至2017年7月期间，被告人王晓娜、马涛经他人介绍参与投资了境外组织运营的FCF网络平台，随后以广州市荔湾区站西路20-22号天和鞋城2059档为据点，在未经我国金融管理部门批准的情况下，以高额回报、兜底保本为承诺，向他人宣传该平台。被告人王晓娜、马涛通过口头传播、讲解流程、微信群组等方式宣传，发展包括同学、朋友、鞋城商户等不特定社会公众投资FCF平台。截止案发，被告人王晓娜、马涛发展公众投资者22人（其中2016年底被害人耿某1通过他人微信转账给王晓娜投资人民币21000元），非法吸收投资本金人民币140万余元，造成投资者投向该网络平台的资金损失达人民币119万余元。公诉机关提供了相关证据证实上述指控的事实，认为被告人王晓娜、马涛无视国家法律，利用投资FCF平台的形式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据本案的具体情节，建议对被告人王晓娜、马涛在有期徒刑三至四年的幅度内量刑，提请本院依法判处。被告人王晓娜、马涛对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，表示认罪，请求法庭对其从轻处罚。被告人王晓娜的指定辩护人对公诉机关指控的罪名和事实不持异议，提出以下量刑意见：1、被告人王晓娜实际上也是FCF投资平台骗局的受害人；2、涉案金额应以报案人实际损失金额为准；3、被告人王晓娜有如实供述、认罪认罚情节；4、本案涉案金额不大，社会危害性较小，两被告人是夫妻关系，家中有老人及年幼子女需要照顾，且真诚悔罪。综上，恳请法庭对被告人王晓娜从轻、减轻处罚。被告人马涛的指定辩护人对公诉机关指控的罪名和事实不持异议，提出以下量刑意见：1、被告人马涛在共同犯罪中起次要作用，系从犯；2、被告人马涛犯罪后如实供述自己的罪行；3、被告人马涛没有前科，是初犯、偶犯；4、被告人有两名未成年子女需要照顾。综上，恳请法庭依法对其从轻、减轻处罚。经审理查明：从2016年7月至2017年7月期间，被告人王晓娜、马涛经他人介绍参与投资了境外组织运营的FCF网络平台，随后以广州市荔湾区站西路20-22号天和鞋城2059档为据点，在未经我国金融管理部门批准的情况下，以高额回报、兜底保本为承诺，向他人宣传该平台。被告人王晓娜、马涛通过口头传播、讲解流程、微信群组等方式宣传，发展包括同学、朋友、鞋城商户等不特定社会公众投资FCF平台。截至案发，被告人王晓娜、马涛发展公众投资者赖某、吴某1、吕某1等多人，非法吸收投资本金人民币1434588元，造成投资者投向该网络平台的资金损失达人民币1009127.9元，其中造成赖某损失人民币96955元，造成吴某1损失人民币40142元，造成吕某1损失人民币35000元，造成文某发损失人民币94830元，造成刘某损失人民币14389.5元，造成马某损失人民币94290元，造成李某1损失人民币35000元，造成夏某2损失人民币21000元，造成李某2损失人民币21000元，造成郝某损失人民币5473.4元，造成郑某损失人民币15565元，造成吕某2损失人民币42000元，造成欧某损失人民币7000元，造成王某损失人民币105000元，造成肖某损失人民币14000元，造成吴某2损失人民币57295元，造成张某损失人民币56409元，造成陈某3损失人民币78161元，造成徐某损失人民币40320元，造成杜某损失人民币35000元，造成郭某损失人民币79298元，造成耿某2损失人民币21000元。另查明，2018年8月22日，被告人王晓娜、马涛被民警抓获归案。上述事实，有缴获的电脑主机、平板电脑、手机、银行卡（已拍照存档），公安机关出具的受理报警登记表、受案登记表、立案决定书、抓获经过、破案经过、接受证据材料清单、调取证据清单、搜查笔录、扣押清单、扣押决定书、侦查情况说明、情况说明等材料，营业执照、租赁合同，银行开户资料、交易明细及客户回单，微信截图，微信资料、微信聊天记录、微信转账记录，支付宝资料、支付宝转账记录，客户收益情况及明细表、客户资料信息表，FCF平台网站截图、投资页面，上海中汇爱五福集团、广州五谷福硕电子公司、环球大爱网络科技有限公司营业执照，上海中汇爱五福投资集团销售代理合同、合作协议、经营情况说明、公告声明，上海中汇爱五福投资集团股份有限公司出具的情况说明等材料，阿某云服务器查询结果、情况说明，中国银行保险监督管理委员会北京监管局、上海监管局、广东监管局出具的复函，集资参与人赖某、吴某1、吕某1、文某发、刘某、马某、李某1、夏某2、李某2、郝某、郑某、吕某2、欧某、王某、肖某、吴某2、张某、陈某3、徐某、杜某、郭某、耿某2的陈述及辨认笔录，证人沈某、田某、陈某1的证言，证人陈某2、夏某1的证言及辨认笔录，现场勘验检查笔录及现场照片，电子数据检查工作记录，广州市大同会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见，被告人王晓娜、马涛的供述及其身份材料等证据证实。上述证据均经当庭质证、认证，确实充分，足资认定。本院认为，被告人王晓娜、马涛无视国家法律，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人王晓娜、马涛犯非法吸收公众存款罪的证据确实充分，适用法律正确，罪名成立，量刑建议恰当，本院予以支持。唯指控的金额有误，本院予以纠正。被告人马涛在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人王晓娜、马涛当庭如实供述自己的罪行，表示认罪，本院予以从轻处罚。指定辩护人上述方面的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王晓娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月22日起至2021年11月21日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）二、被告人马涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月22日起至2020年2月21日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）三、责令被告人王晓娜、马涛退赔人民币96955元给集资参与人赖雪霞，退赔人民币40142元给集资参与人吴蓉，退赔人民币35000元给集资参与人吕某娜，退赔人民币94830元给集资参与人文某发，退赔人民币14389.5元给集资参与人刘某，退赔人民币94290元给集资参与人马某飞，退赔人民币35000元给集资参与人李某娟，退赔人民币21000元给集资参与人夏某，退赔人民币21000元给集资参与人李某延，退赔人民币5473.4元给集资参与人郝某华，退赔人民币15565元给集资参与人郑某，退赔人民币42000元给集资参与人吕某，退赔人民币7000元给集资参与人欧某利，退赔人民币105000元给集资参与人王某，退赔人民币14000元给集资参与人肖某华，退赔人民币57295元给集资参与人吴某芹，退赔人民币56409元给集资参与人张某林，退赔人民币78161元给集资参与人陈某，退赔人民币40320元给集资参与人徐某能，退赔人民币35000元给集资参与人杜某芳，退赔人民币79298元给集资参与人郭某蔚，退赔人民币21000元给集资参与人耿某。四、缴获的作案工具一批（详见扣押清单），予以没收（由广州市公安局荔湾区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李国文人民陪审员  陈秋霞人民陪审员  马冠廷二〇一九年十一月十一日法官助理简绍辉书记员梁斯斯