广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0114刑初4号公诉机关广州市花都区人民检察院。被告人谢洪彬，男，1980年12月17日出生，汉族，文化程度小学，住四川省威远县。因涉嫌犯非法经营罪于2018年4月17日被羁押，同日被刑事拘留，同年5月24日因涉嫌开设赌场罪被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。辩护人郭霞东，广东鸿麓律师事务所律师。广州市花都区人民检察院以穗花检公刑诉[2018]2271号起诉书指控被告人谢洪彬犯开设赌场罪，向本院提起公诉。本院于2019年1月2日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市花都区人民检察院指派检察员罗素君出庭支持公诉。被告人谢洪彬及辩护人郭霞东均到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市花都区人民检察院指控：2017年2月至8月期间，被告人谢洪彬注册成为万事吉外汇交易平台（以下简称“万事吉”）会员。“万事吉”平台通过设置外汇涨跌交易规则和时间交易节点，以预测国际外汇汇率涨跌为噱头，接受参赌人员以缴纳“本金”及“保险费”的形式进行投注。该平台采取PIB、MIB、IB、普通会员四级会员等级形式，并设置佣金奖励模式鼓励更多参赌人员进行投注。被告人谢洪彬在成为该平台会员后，逐渐发展成为级别为PIB的网站代理，并单独组建、管理“苹果系统”团队。上述团队以位于广东省广州市花都区狮岭镇菊花石大厦501房为主要办公点，大量发展参赌人员在“万事吉”网站上进行投注，以此获得高额利润。经鉴定，截至案发之日，被告人谢洪彬抽头渔利数额共计4888161.64元，其本人管理的“苹果系统”团队共发展参赌人员累计达10224人。2018年4月17日，公安机关在江苏省南京市江宁区抓获被告人谢洪彬。为证实上述事实，公诉机关提交了相应证据，认为被告人谢洪彬无视国家法律，为赌博网站担任代理并接受投注，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百零三条第二款之规定，已构成开设赌场罪。综合被告人谢洪彬发展参赌人员10224人，抽头渔利金额为4888161.64元等情节，建议本院判处被告人谢洪彬有期徒刑七年以上九年以下，并处罚金。提请本院依法判处。被告人谢洪彬辩称其注册成为万事吉会员，但其不是万事吉的负责人，苹果系统是其组建的微信群，其是这个系统的团队长。除了注册为会员进行交易、发展会员外，其没有抽头渔利等行为。其具体发展多少人不清楚，其不知道万事吉平台是赌博的，其没有开设赌场。其在万事吉平台根据交易的流水获取佣金。其辩护人提出以下辩护意见：1.被告人谢洪彬主观没有开设赌场的故意，客观没有实施开设赌场行为，以被告人谢洪彬能力无法认识到是赌场及赌博行为，被告人谢洪彬推荐他人加入平台交易并获取报酬是一种正常的商业行为；2.被告人谢洪彬不是平台创建者、管理者，不是苹果系统负责人，建立苹果系统微信群是方便管理，被告人谢洪彬是偶然的参与者受害者；3.公诉机关指控谢洪彬犯开设赌场罪事实不清、证据不足，上海辰星做出的鉴定意见是固定保全，相关出金记录、佣金提取记录不能证明是被告人谢洪彬平台账户数据，不能作为定案依据，10224人成为谢洪彬的下线没有证据证实；4.被告人谢洪彬有坦白情节，文化程度低，是初犯、偶犯，是保险业务代理人。综上，被告人谢洪彬不构成犯罪。若认定构成开设赌场罪，属于从犯。经审理查明：2017年2月至8月期间，被告人谢洪彬注册成为万某外汇交易平台（以下简称“万某”）会员。“万某”平台通过设置外汇涨跌交易规则和时间交易节点，以预测国际外汇汇率涨跌为噱头，接受参赌人员以缴纳“本金”及“保险费”的形式进行投注。该平台采取PIB、MIB、IB、普通会员四级会员等级形式，并设置佣金奖励模式鼓励更多参赌人员进行投注。被告人谢洪彬在成为该平台会员后，逐渐发展成为级别为PIB的网站代理，并单独组建、管理“苹果系统”团队。上述团队以位于广东省广州市花都区狮岭镇菊花石大厦501房为主要办公点，大量发展参赌人员在“万某”网站上进行投注，以此获得高额利润。经鉴定，截至案发之日，被告人谢洪彬抽头渔利数额共计4888161.64元，其本人管理的“苹果系统”团队共发展参赌人员累计达10224人。2018年4月17日，公安机关在江苏省南京市江宁区抓获被告人谢洪彬。上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.公安机关出具的抓获经过、到案经过，证实2018年4月17日，公安机关在南京市江宁区抓获被告人谢洪彬。2.工业和信息化部网站查询信息，证实工业和信息化部ICP/IP地址/域名信息备案管理系统中查询万某外汇交易平台（××）显示没有符合条件的记录。3.上海辰星电子数据司法鉴定中心沪辰司鉴中心[2018]计鉴字第205号司法鉴定意见书及电子证据光盘，证实上海辰星电子数据司法鉴定中心对被告人谢洪彬等人在万某平台上的账户的出入金、下线会员情况、佣金和提取金额进行了电子数据司法鉴定，鉴定过程中固定保全的数据文件、截屏文件以及其校验码文件保存在鉴定中心制作的编号为“2018-205-dvd”的光盘中。鉴定结果显示，被告人谢洪彬在万事吉平台上的入金金额共计10320.35元，出金金额共计5167992.24元，下线共计10224人，佣金提款金额共计4888161.64元。4.广东安正达司法会计鉴定所安会司鉴所[2018]审证字第006号司法鉴定意见书，证实被告人谢洪彬共七个银行账户，对其七个银行账户的收入及支出总额、收到汇潮、智付平台的款项，支付给汇潮、智付平台的款项进行了统计。5.机动车信息查询，证实被告人谢洪彬名下有一辆白色型号为梅某-奔驰牌的小型汽车，号牌号码为粤Ｒ×××××。6.被告人谢洪彬、同案人杨洪兵、宋某2、潘某3、蒋某、陈某2秀、陈某3、陈某5、陈某6、陈某4、朱某2在万某平台上的账户基本资料及被告人谢洪彬直接下家会员名单账户资料。7.被告人谢洪彬的银行交易清单、犯罪财物调查工作表，证实被告人谢洪彬多张银行卡的交易流水情况，部分银行账户已被冻结的情况。8.证人曾某1、潘某1、曾某2、刘某1、常某、袁菊凤等多人的身份证、银行交易流水、培训服务协议、微信转账截图等，证实上述人员在万某平台的参赌情况。9.证人柳某1的证言：我在万某炒外汇，2017年8月开始出不了金，钱拿不出来。我嫂子邹某1介绍给我这个平台的，她通过潘某1介绍加入这个平台。我知道他也有玩万某平台，我们都是叫他帮忙操作的，他帮我们注册、入金。我加入了这次受害者维权微信群，群里面的人提供了万某公司一些负责人的情况：法人谢洪彬，男，身份证:,联系电话133××××6811。附柳某1的身份证、银行流水清单及截图、潘某1的借记卡账户历史明细清单。10.证人柳某2的证言：我在万某炒外汇，2017年8月开始出不了金，钱拿不出来。2017年6月，我通过潘某1了解该平台。2017年6月12日当天我自行登录网站网址http//user.lve2.vissage.com,使用我自己的身份证注册账号，并在万事吉官方网站××上了解交易流程，并签订电子协议合同。我通过万某平台认识潘某1，他负责接待和帮我们操作。所有的钱都是通过他入金的。我只知道万某系统是一个炒外汇的平台。开始是潘某1安排人给我操作，每个月给其2000元工资。大概潘某1帮我操作了一个半月。我共给了他2000多元工资。我操作了大概两三个星期。操作规则是7单制。如果按照万某的要求方式进行下单，在爆仓（所有美金都输掉了）就会将之前投资这个外汇账号的钱补回，但是必须接照他们的规矩来下单，保险的期限是一个月，保险生效过就要马上重新购买才有作用。附柳某2的身份证、银行流水清单。11.证人邹某1的陈述：我在万某炒外汇，2017年8月开始出不了金，钱拿不出来。2017年5月22日潘某1用我的身份证开了一个账号。我们有关于炒外汇的事都找潘某1，潘某1会帮我安排的。我只知道万某系统是一个炒外汇的平台。我没有操作过，都是潘某1帮我操作的，操作一个月给2000元给潘某1。买了保险金可以用来保本。附邹某1的身份证、银行流水清单及截图、潘某1的借记卡账户历史明细清单。12.证人江某的陈述：我在万某炒外汇，2017年8月开始出不了金，钱拿不出来。2017年7月17日，我叫朋友梁永钱帮我注册账号。然后我加入了微信群，群名苹果系统谢洪彬A12-5群，群主曾志钧，曾志钧在群上教我操作方法，万某官方网站××，并签订电子协议合同。我通过加入微信群后认识谢洪彬，只在微信见过他照片，谢洪彬手机：133××××6811，身份证。附江某的身份证、银行个人账户信息、银行流水清单及截图。13.证人朱某1的陈述：我在万某炒外汇，2017年8月开始出不了金，钱拿不出来。2017年5月23号，我通过朋友曾志钧了解到万某投资平台，曾志钧使用我自己的身份证注册账号，并在电脑上登录万事吉官方网站××向我讲解交易流程，并签订电子协议合同。下单方式是在下单后为亏损才能进行到下一次的下单，若是盈利，则跳回第一次下单（17美元）重新开始，若下单17美元亏损了，则下次下单需要下45美元，若45美元再次亏损，则下次下单需要下109美元，但是若下45美元的单时盈利了，则下次下单需要跳回第一次17美元下单。我操作了大约3个月。如果按照万某的要求方式进行下单，在爆仓（所有美金都输掉了）就会将之前投资这个外汇账号的钱补回，但是必须按照他们的规矩来下单，保险的期限是一个月，保险生效过就要马上重新购买才有作用。附朱某1的身份证、银行流水清单。14.证人陈某1的陈述：我在万某炒外汇，2017年8月开始出不了金，钱拿不出来。2017年7月24号我使用自己的身份证注册账号，并在万事吉官方网站××上了解交易流程，并签订电子协议合同。该平台有微信群，群名叫万某A12群，群主叫潘某3。我投资的是12050美金的仓位，按17美元、45美元、109美元、255美元、580美元、1290美元、2918美元的阶层投资的，上述所讲的下单方式是在下单后为亏损才能进行到下一次的下单，若是盈利，则跳回第一次下单（17美元）重新开始，也就是若下单17美元亏损了，则下次下单需要下45美元，若45美元再次亏损，则下次下单需要下109美元，但是若下45美元的单时盈利了，则下次下单需要跳回第一次17美元下单。如果按照万某的要求方式进行下单，在爆仓（所有美金都输掉了）就会将之前投资这个外汇账号的钱补回，但是必须按照他们的规矩来下单，保险的期限是一个月，保险生效过就要马上重新购买才有作用。附陈某1的身份证、银行流水清单。15.证人毕某的证言：我在万某炒外汇，2017年8月开始出不了金，钱拿不出来。8月10日我发现平台开始出金滞后，当时平台发公告说第三方支付平台正在升级，要用户耐心等待，后来保险金的操作平台网站关闭了。万某公司下面有八个子系统，我玩的是其中一个系统，苹果系统。我跟朋友出去玩时见过一个叫谢洪彬的人。朋友说他是万某旗下苹果系统的负责人。我报案后加入了受害者维权微信群，群里面的人说他们在狮岭有一个办公地方，广州市花都区狮岭大道菊花石大厦。我6月初登陆万某的官网××，点击注册的链接登陆注册的。万某网页上有各种货币指数的升降，和不同的时间段操作。万某平台每天最多下20单，如果第20单盈利，则操作截止，如果第20单亏损，则可以继续按照8单倍投继续下单，直至盈利就停止下单。我登陆万某官网后，登陆我所注册的账户，里面能看到我充值后对应的美元，是根据银行实时汇率转换成对应的美金。操作时间周一至周五早上7：00至第二天凌晨2：59。平台有五种仓位可以选择玩的，2万人民币，3万人民币，4万人民币，6万人民币和8万人民币美金。然后我们买这些外汇在规定的时间内的涨跌，如果我买涨，一定时间后，软件里的对应汇率涨了，我就盈利，反之则亏损。我没有固定玩哪个币种对哪个币种的。规定的时间是指下单时可以选择分钟数，分别可以选择1分钟（这种只能有平台工作人员操作，我们自己不能操作）、5分钟、15分钟、30分钟和60分钟。根据选择的分钟数不同，对应的收益也不一样，1分钟下单的收益是75%，5分钟的下单收益是76%，15分钟80%，30分钟82%，60分钟85%。下单时，按照8单倍投的方式，第一次下单为17美元，第二次下单为45美元，第三次下单为109美元，第四次下单为255美元，第五次下单为580美元，第六次下单为1290美元，第七次下单为2918美元，第八次下单为6786美元。下单时，输了就按8单倍投模式，下下一单，若是盈利，则跳回第一次下单（17美元）重新开始，若我下单17美元亏损了，则我下次下单需要倍投下45美元，若我45美元再次输了，则下次下单需要倍投下109美元，如果我这次下109元的单时盈利了，则我下次下单需要跳回第一次下单，只能下17美元。每次下单只能按照规定的金额下单，如果不是规定的金额，系统将不承认此次操作，盈亏自负，不做保本。每天最多下20单，如果第20单盈利，则操作截止，如果第20单亏损，则可以继续按照8单倍投继续下单，直至盈利就停止下单。如果按照万某公司的要求方式进行下单，在你爆仓（所有美金都输掉了）会将你之前投资这个外汇账号的钱补回，但是必须按照他们的规矩来下单，保险的期限是一个月，保险生效过就要马上重新购买才有作用。开户将人民币转化成美元时，汇率万某都是平台规定的，平台的汇率变动的。该公司一开始有微信群，当时谢洪彬是团队长，但是群现在已经解散。附毕某的身份证、银行流水清单。16.证人龙某1的证言：我经罗佑林介绍加入万某平台，报案后加入受害者维权微信群，群里面的人提供了万某公司一些负责人的情况：负责人谢洪彬，潘某3，郭某2伟，但是这三个人我们都没见过。群里面的人说他们在狮岭有一个办公地方，广州市花都区狮岭大道中81号菊花石大厦501。万某网页上有各种货币指数的升降和不同的时间段操作。万某平台每天最多下20单，如果第20单盈利，则操作截止，如果第20单亏损，则可以继续按照8单倍投继续下单，直至盈利就停止下单。登陆所注册的账户，里面能看到充值后对应的美元，是根据银行实时汇率转换成对应的美金。操作时间周一至周五早上8：00至第二天凌晨1：59。平台有五种仓位可以选择玩的，3100，4500，6200，9000和12000美金。我们买这些外汇在规定的时间内的涨跌，如果我买涨，一定时间后，软件里的对应汇率涨了，我就盈利，反之则亏损。我没有固定玩哪个币种对哪个币种的。规定的时间就是指下单时可以选择分钟数，分别可以选择1分钟（这种只能有平台工作人员操作，我们自己不能操作）、5分钟、15分钟、30分钟和60分钟。根据选择的分钟数不同，对应的收益也不一样，1分钟下单的收益是75%，5分钟的下单收益是76%，15分钟80%，30分钟82%，60分钟85%。下单时，按照8单倍投的方式，第一次下单为6美元，第二次下单为15美元，第三次下单为40美元，第四次下单为94美元，第五次下单为215美元，第六次下单为488美元，第七次下单为1101美元，第八次下单为2541美元。下单时，输了就按8单倍投模式，下下一单，若是盈利，则跳回第一次下单（6美元）重新开始，若我下单6美元亏损了，则我下次下单需要倍投下15美元，若我15美元再次输了，则下次下单需要倍投下40美元，如果我这次下40元的单时盈利了，则我下次下单需要跳回第一次下单，只能下6美元。每次下单只能按照规定的金额下单，如果不是规定的金额，系统将不承认此次操作，盈亏自负，不做保本。每天最多下20单，如果第20单盈利，则操作截止，如果第20单亏损，则可以继续按照8单倍投继续下单，直至盈利就停止下单。如果按照万某公司的要求方式进行下单，在你爆仓（所有美金都输掉了）就会将你之前投资这个外汇账号的钱补回给你，但是必须按照他们的规矩来下单，保险的期限是一个月，保险生效过就要马上重新购买才有作用。附龙某1的身份证、银行卡开户资料及银行流水清单。17.证人刘某2的证言：我经罗佑林介绍加入这个平台，报案后加入受害者维权微信群，群里面的人提供了万某公司一些负责人的情况：负责人谢洪彬、潘某3、郭某2伟，但这三个人我们都没见过。万某网页上有各种货币指数的升降，和不同的时间段操作，每天最多操作20次。我平台玩的是4500美元这种仓位。罗佑林通过电脑远程操作帮我安装了一个交易软件，我登录软件进行投资，我是4500美金的仓位，按6美元、15美元、40美元、94美元、215美元、488美元、1101美元、2541美金的阶层投资的，上述所讲的下单方式是在下单后为亏损才能进行到下一次的下单，若是盈利，则跳回第一次下单（6美元）重新开始，也就是若下单6美元亏损了，则下次下单需要下15美元，若15美元再次亏损，则下次下单需要下40美元，但是若这次下15美元的单时盈利了，则下次下单需要跳回第一次6美元下单。如果按照公司的要求方式进行下单，爆仓（所有美金都输掉了）会将之前投资这个外汇账号的钱补回，但是必须按照他们的规矩来下单，保险的期限是一个月，保险生效过要马上重新购买才有作用。附刘某2的身份证、银行卡开户资料及银行流水清单。18.证人邹某2的陈述：2017年7月20日，我看到招工告到的商汇大厦10楼1003房应聘，潘某3让我做操作员，一个月3000元，点错单就跟潘某3对半分担。7月20日潘某3用我的身份证开了一个账号。我只知道万某是一个炒外汇的平台。该平台以前有一个微信群是用来报高危账单，现在已经解散。我投资的是4500美金的仓位，按6美元、16美元、41美元、96美元、216美元、489美元、1103美元的阶层投资，上述所讲的下单方式是在下单后为亏损才能进行到下一次的下单，若是盈利，则跳回第一次下单（6美元）重新开始，也就是若下单6美元亏损了，则我下次下单需要下16美元，若16美元再次亏损，则下次下单需要下41美元，但是若这次下16美元的单时盈利了，则下次下单需要跳回第一次6美元下单。高危账单通过微信报给潘某3微信，发账号和密码、自己名字给他，他会帮我处理的。如果按照万某的要求方式进行下单，在爆仓（所有美金都输掉了）就会将之前投资这个外汇账号的钱补回，但是必须按照他们的规矩来下单，保险的期限是一个月，保险生效过就要马上重新购买才有作用。附邹某2的身份证、银行流水清单。19.证人唐某的陈述：我老婆钟某2婷介绍给我这个平台。万某网页上有各种货币指数的升降和不同的时间段操作。万某平台每天最多下12单。我登陆万某官网后，下载了一个叫“MT4”的软件，安装了操作软件后，然后我登陆我所注册的账户，里面能看到我充值后对应的美元，根据银行实时汇率转换成对应的美金。操作时间周一至周五早上8:00至第二天凌晨3:00。平台有五种仓位可以选择玩，2万人民币、3万人民币、4万人民币、6万人民币和8万人民币。我开始是玩3万人民币的仓位，后来玩的是8万人民币的仓位，我入金80000人民币，账号里就会有12000美元，这些美金是用来下单的，到时提现会转换成人民币提现出来。界面上有多种外汇选择，分别有美元兑日元、欧元兑美元、欧元兑加币。然后我们就是买这些外汇在规定的时间内的涨跌，如果我买涨，一定时间后，软件里的对应汇率涨了，我就盈利，反之则亏损。我没有固定玩哪个币种对哪个币种的。下单时，按照8单倍投的方式，第一次下单为7美元，第二次下单为12美元，下单时，输了按8单倍投模式，下下一单，若是盈利，则跳回第一次下单（7美元）重新开始，若下单7美元亏损了，则下次下单需要倍投下12美元，若12美元再次输了，则下次下单需要倍投，如果这次下12元的单时盈利了，则下次下单需要跳回第一次下单7美元。每次下单只能按照规定的金额下单，如果不是规定的金额，系统将不承认此次操作，盈亏自负，不做保本。每天最多下12单。如果按照万某公司的要求方式进行下单，爆仓（所有美金都输掉了）会将之前投资这个外汇账号的钱补回，但是必须按照他们的规矩来下单，保险的期限是一个月，保险生效过就要马上重新购买才有作用。附唐某的身份证、钟某3的借记卡账户历史明细清单、银行流水清单。20.证人刘某3陈述：我在万某炒外汇，2017年8月开始出不了金，钱拿不出来。按照公司规定的金额进行下单，在8单倍投的模式下，如果前面7单都是输的，就跟徐晓敏上报高危单，她再帮我上报到公司，然后自己在他们公司员工的指导下下单，如果赢了就能回本，如果输了，公司按保险金的10倍赔付，然后合同终止，就得重新购买保险金。另外保险金有效期是一个自然月，到期后得重新购买。公司员工指导下第8单通过一个叫“苹果系统高危单处理群”的QQ群。万某登陆后台网址：××。徐晓敏帮我在我的电脑上安装了一个操作软件“Vissage”，然后我登陆我所注册的账户，里面能看到我充值后对应的美元，是根据银行实时汇率转换成对应的美金。操作时间周一至周五早上7：00至第二天凌晨2：59。我入金30943人民币，账号里就会有4550美元，这些美金是用来下单的，到时提现会转换成人民币提现出来。界面上有多种外汇选择，分别有美元兑日元、欧元兑美元、欧元兑加币。然后我们就是买这些外汇在规定的时间内的涨跌，如果我买涨，一定时间后，软件里的对应汇率涨了，我就盈利，反之则亏损。我主要是买澳元兑日元的。规定的时间就是指下单时可以选择分钟数，分别可以选择1分钟、5分钟、15分钟、30分钟和60分钟。根据选择的分钟数不同，对应的收益也不一样，1分钟下单的收益是75%，5分钟的下单收益是76%，15分钟80%，30分钟82%，60分钟85%。按照徐晓敏的建议，5分钟，15分钟和60分钟我都会买。下单时，按照8单倍投的方式，第一次下单为6美元，第二次下单为15美元，第三次下单为40美元，第四次下单为94美元，第五次下单为215美元，第六次下单为488美元，第七次下单为1101美元，第八次下单为2541美元。下单时，输了就按8单倍投模式，下下一单，若是盈利，则跳回第一次下单（6美元）重新开始，若我下单6美元亏损了，则我下次下单需要倍投下15美元，若我15美元再次输了，则下次下单需要倍投下40美元，如果我这次下40元的单时盈利了，则我下次下单需要跳回第一次下单，只能下6美元。每次下单只能按照规定的金额下单，如果不是规定的金额，系统将不承认此次操作，盈亏自负，不做保本。每天最多下20单，如果第20单盈利，则操作截止，如果第20单亏损，则可以继续按照8单倍投继续下单，直至盈利就停止下单。附刘某3的身份证、银行流水清单。21.证人潘某2的证言：我在万某炒外汇，2017年8月开始出不了金，钱拿不出来。我通过朋友潘海华了解到这个平台的。我听潘海华介绍说是同村的潘某3牵头投资的。万某网站网址http//user.live2.vissage.com。万某网页上有各种货币指数的升降和不同的时间段操作，每天最多操作20次。我平台玩的是4500美元仓位。系统的投资买卖我没操作过，都是朋友潘海华帮我操作的，我平时就上去操作出金入金。如果按照公司的要求方式进行下单，爆仓（所有美金都输掉了）会将之前投资这个外汇账号的钱补回，但是必须按照他们的规矩来下单，保险的期限是一个月，保险生效过就要马上重新购买才有作用。附潘某2的身份证、银行流水清单及截图。22.证人卢某的证言：我在万某炒外汇，2017年8月开始出不了金，钱拿不出来。我只知道它是一个炒外汇的平台，我们可以在这个平台上买卖外汇盈利。当时入了一个微信群，用来交流信息，现在已经解散。万某平台的网页美金兑换日元，美金兑换欧元，美金兑换英镑，美金兑换黄金。我几乎每种都有玩的。我投资的是4500美金仓位，按6美元、15美元、41美元、94美元、215美元、488美元、1101美元的这7个阶次投资，上述所讲的下单方式是在下单后为亏损才能进行到下一次的下单，若是盈利，则跳回第一次下单（6美元）重新开始，也就是若下单6美元亏损了，则下次下单需要下15美元，若15美元再次亏损，则下次下单需要下41美元，但是若这次下15美元的单时盈利了，则下次下单需要跳回第一次6美元下单。这样循环玩的，一天内赚钱了可以玩20单，输了继续玩，最多能玩27单。我通过团队助理报高危账单，把自己的账户和密码通过微信发给助理，助理会帮我处理。我操作了大概一个月。如果按照万某的要求方式进行下单，爆仓（所有美金都输掉了）就会将之前投资这个外汇账号的钱补回，但是必须按照万某的规矩来下单，保险的期限是一个月，保险生效过就要马上重新购买才有作用。附卢某的身份证、银行流水清单。23.证人王某1的证言：我在万某炒外汇，2017年8月开始出不了金，钱拿不出来我只知道它是一个炒外汇的平台。我投资的是4500美金仓位，按6美元、15美元、40美元、94美元、215美元、488美元、1101美元的阶层投资，上述所讲的下单方式是在下单后为亏损才能进行到下一次的下单，若是盈利，则跳回第一次下单（6美元）重新开始，也就是若下单6美元亏损了，则下次下单需要下15美元，若15美元再次亏损，则下次下单需要下40美元，但是若这次下15美元的单时盈利了，则下次下单需要回第一次6美元下单。我操作了大概两个月。如果按照万某的要求方式进行下单，爆仓（所有美金都输掉了）会将你之前投资这个外汇账号的钱补回，但是必须按照他们的规矩来下单，保险的期限是一个月，保险生效过就要马上重新购买才有作用。附王某1的身份证、银行流水清单。24.证人王某2的证言：我在万某炒外汇，2017年8月开始出不了金，钱拿不出来。万某平台就是一个炒外汇升跌的平台，而且保本。我在万某只有一个账号，是使用我身份信息注册的。潘海华说在外汇投资平台交的保险金的作用是当我爆仓时会赔付我本金，万某平台的保险金是每月4200元。附王某2的身份证、银行业务凭证、银行流水清单。25.证人崔某的证言：我在万某炒外汇，2017年8月开始出不了金，钱拿不出来。潘某1跟我介绍的万事吉。我把身份证给潘某1，他帮我注册的账号。万某登陆后台网址：××。我有交保险金，注册账号后，我自己交的。按照公司规定的金额进行下单，在8单倍投的模式下，如果前面7单都是输的，就跟潘某1上报高危单，他再帮我上报到公司，然后公司工作人员带我们下第8单，如果赢了就能回本，如果输了，公司就赔钱给你，但是比本金少一点。另外保险金的有效期是一个自然月，到期后得重新购买。我打开操作软件，里面能看到我充值后对应的美元。界面上有多种外汇可以选择，选一种外汇，然后买他5分钟、15分钟、30分钟和60分钟的涨跌，如果我买涨，一定时间后，软件里的对应汇率涨了，我就盈利，反之则亏损。下单时，是按照公司规定的8单倍投的方式进行的，下一单，若是盈利，则跳回第一次下单重新开始，若亏损了，则我下次按照8单倍投的第二单金额下单。如果不是规定的金额，属于下私单，盈亏自负，不做保本。操作时间周一至周五白天可以操作。每天最多下20单，如果第20单盈利，则操作截止，如果第20单亏损，则可以继续按照8单倍投继续下单，直至盈利就停止下单。附崔某的身份证、银行流水清单。26.证人钟某1的证言：我在万某炒外汇，2017年8月开始出不了金，钱拿不出来。万某公司下面有八个子系统，我玩的是其中一个苹果系统。一开始我们有加入团队的群，群里面的人说我玩的这个万某苹果系统的负责人叫谢洪彬。进入万某官网登陆所注册的账户，里面能看到充值后对应的美元，是根据银行实时汇率转换成对应的美金。操作时间周一至周五早上7:00至第二天凌晨2:59。平台有五种仓位可以选择，2万人民币、3万人民币、4万人民币、6万人民币和8万人民币美金。我玩的是3万和6万人民币两种仓位，我入金30000人民币，账号里就会有4500美元，这些美金是用来下单的，到时提现会转换成人民币提现出来。界面上有多种外汇选择，分别有美元兑日元、欧元兑美元、欧元兑加币。然后我们买这些外汇在规定的时间内的涨跌，如果买涨，一定时间后，软件里的对应汇率涨了，就盈利，反之则亏损。我没有固定玩哪个币种对哪个币种的。规定的时间是指下单时可以选择分钟数，分别可以选择1分钟（这种只能有平台工作人员操作，我们自己不能操作）、5分钟、15分钟、30分钟和60分钟。根据选择的分钟数不同，对应的收益也不一样，1分钟下单的收益是75%，5分钟的下单收益是76%，15分钟80%，30分钟82%，60分钟85%。下单时，按照8单倍投的方式，第一次下单为6美元，第二次下单为15美元，第三次下单为40美元，第四次下单为94美元，第五次下单为215美元，第六次下单为488美元，第七次下单为1101美元，第八次下单为2541美元。下单时，输了就按8单倍投模式，下下一单，若是盈利，则跳回第一次下单（6美元）重新开始，若下单6美元亏损了，则下次下单需要倍投下15美元，若15美元再次输了，则下次下单需要倍投下40美元，如果这次下40元的单时盈利了，则下次下单需要跳回第一次下单，只能下6美元。每次下单只能按照规定的金额下单，如果不是规定的金额，系统将不承认此次操作，盈亏自负，不做保本。每天最多下20单，如果第20单盈利，则操作截止，如果第20单亏损，则可以继续按照8单倍投继续下单，直至盈利就停止下单。如果按照万某公司的要求方式进行下单，爆仓（所有美金都输掉了）会将之前投资这个外汇账号的钱补回，但是必须按照他们的规矩来下单，保险的期限是一个月，保险生效过就要马上重新购买才有作用。附钟某1的身份证、银行流水清单。27.证人林某1的证言：我是万事吉外汇平台的会员，是谢洪彬推介我做万某外汇平台的。当时我把身份证给谢洪彬让他给我注册万某的账号。我没有投资过，我在万某平台的上线是谢洪彬。28.证人黄某的证言：我不知道万某这个平台，谢洪彬被抓后我才知道这个平台。2017年4月份谢洪彬微信我，说让我把身份证号码告诉他，当时我拿手机把身份证拍了张照片给他。我后来才知道我是万某会员，上线是谢洪彬。证人黄某经照片辨认，指认被告人谢洪彬，并对其在万某平台的会员信息进行指认。29.同案人朱某2的供述与辩解：万某外汇投资平台的全称是万某外汇交易平台。公司整个运营都是在网上操作，以买各个国家外汇的汇率涨跌来赚取利润。平台有否经营外汇买卖的资质我不清楚，平台的微信群的名称叫苹果系统司令部，QQ群叫高危单处理中心（群内有管理员一负责收单赔付，管理员二负责日常的群内管理与群内信息报送）。我的上家叫陈某2秀，我进万某是陈某2秀介绍的，苹果系统司令部微信群的群主叫谢洪彬，他在群里主要说一些努力做单，多拉人进来开户，多赚点钱之类的话。我是万某外汇交易平台的MIB，我下面大约有200多名IB，还有我直推的IB有9人，他们每操作一次，我可以获得1.8%的收益，另外200多人每操作一次，我可以得佣金0.025%。我们主要通过买卖外汇的涨跌来赢取利润，和发展我们的直推人员，我们介绍的人员买得越多，我们的利润越大，我只见过上家陈某2秀和苹果系统司令部微信群的群主谢洪彬，我们通过苹果系统司令部微信群和一个叫“议事群”的微信群、QQ群叫高危单处理中心（连续交易7次均失败的）来联系。进入平台注册一个账号后，将钱通过支付平台进入该平台的帐户，就可以进行实际的操作。我在万某平台有四个账号。在万某平台登录后，可以在交易平台选择5分钟，15分钟，30分钟，60分钟的时间段进行交易，如果在5分钟，15分钟，30分钟，60分钟的限定的时间内如果我买汇率升的，开出的结果真是汇率升了，我就赢了，否则我就输；如果我买汇率降的，开出的结果真是汇率降了，我就赢了，否则我就输；每个时间段内拿到的回扣也不同，选择5分钟赢的话可以拿到本金的76%，15分钟的是80%，30分钟的是82%，60分钟的是85%。我们每个人每次可以连续投单七单，如果连续七单都是输的话，那么微信群的管理就会发送一个二维码，我们直接扫码加入一个QQ群，在一个指定的时间，老师会叫我们买涨还是买跌，第八单如果输了万某平台的协议系统会根据协议将客户的本金转到客户的银行卡。每个客户每天最多可以操作二十单。提现是在万某平台登录之后，直接点击提现就可以将现金提到自己任意一个银行的帐户里面，但提现要收取0.8%的手续费。万某外汇交易平台服务器出问题，我会在微信群里面说，群里的管理人员会回复什么时候升级成功。万某外汇交易平台会员制一共有5级，分别是区域代理、PIB、MIB、IB、普通交易者。区域代理和PIB的介绍提成不清楚，MIB直推的提成是1.8%，IB直推的提成是1.5%，普通交易者没有提成。自己发展的人再发展下线的，我们都从中提取0.025%的佣金。更上层也可以从中提取一定比例的佣金。普通交易者要升级为IB，需要交易量累计达到1万美金，并向平台提出申请；IB升级为MIB，需要下家有5个IB，并且总交易量达到200万美金。平台的网页显示会员已经达到10万人。我从2月份到7月份在万某外汇交易平台进行交易。我只推了11个直线，帐户中还有两百来个下线。我从2017年2月份开始发展的第一个直线，另外200多个是我的下线发展的。我在该平台直接参与外汇买卖和发展下线的佣金收入大概提现40万元。2017年9月份初，陈某2秀、谢洪彬在微信群里面说，要我们加入一个叫富铭国际内部事务群，在另外一个富铭国际的平台里面继续进行外汇交易，如果不在富铭国际平台里面继续做交易的话，万某平台里面的钱就没有了。同案人朱某2经照片辨认，指认被告人谢洪彬就是万某投资平台的主要经营者及苹果系统微信群群主。30.同案人宋某1的供述与辩解：我是万事吉外汇平台的会员。谢洪彬推介我做万某外汇平台的。2017年1月份，谢洪彬找到我说有一个又保本又赚钱的好项目，让我先出一部分钱进行投资，等公司出来一个保本计划，就可以交保险费，这是一个网上交易平台。平台的名字是万某国际外汇投资平台。按照公司的保本协议来做。当时我注册了一个账号，没有投资。当时谢洪彬和我说要达到1万美金的交易量才能拿到下家的佣金，2017年2月底谢洪彬说交800元佣金给他就可以把我的账号升一级上去，就可以拿到下级佣金。谢洪彬带我去过花都区建设路横昌商务大厦6楼，当时他说整个6楼都是万某公司的。对外宣传就是保本模式，如果投资亏了公司会赔钱。2017年3月份我投资了5385美金，直接从绑定的账号充值进去的。做了一个月我又重新开了两个帐户。到万某平台关闭我共损失了17万多。万某平台的投资模式是按照保本倍投模式进行投资，投资的仓位分别有一个2万、3万、3万5、4万、6万、8万的仓，每个仓位都有一个相应的投资模式，倍投金额都不一样。按照万某公司给出的一个协议进行操作，如果爆仓了赔偿所交的保险金的10倍。每个仓位都有相应的保险金金额要求。同案人宋某2经照片辨认，指认被告人谢洪彬，并对其在万某平台的会员信息进行指认。31.同案人肖某1的供述：2016年3月份，我经郭某1介绍知道并加入惠普云。公司运营中我和郭某1都负责市场开发，蔡某1做技术服务。惠普云网站没有真实的外汇网站，它是郭某1自己开发设计的网站，网站的后台都是受郭某1操纵的。这个网站不是国外的，是郭某1借这家香港公司搭建的惠普云公司网站。2016年9月份左右蔡某1加入公司，他在我们公司组建了一个技术团队，主要负责客户交易服务。2016年10月份之后，惠普云因为客户不断增大，后台服务器支撑不了，后台功能不健全，加上风控体系跟不上发展等种种原因让我们觉得要构建一个新平台。2016年11月份，我们三人敲定建立万某平台，我们一开始确定域名为：××。蔡某1讲万某是万事大吉的意思，我找到香港“Doogroupholdinglimited”公司，因注册条件限制，由郭某1决定以我个人名义在瓦努阿图注册了“万某资本有限公司”。万某平台的支付系统是上海的汇潮公司和深圳的智付公司。汇潮公司是郭某1对接，另外银联的支付端口也是汇潮公司提供的。深圳的智付公司是我联系的。智付公司开设的商户都是他们第三方公司提供的，我们只是支付报酬。2017年2月底，我们开始向我们的客户推荐万某，经过几个月发展，全国大概注册会员有5万人，同时在线人数最高峰有1万人。做这个网站是不需要启动资金的，简单说客户赚的钱就是他自己的钱。我们用8单倍投就是为了延缓客户盈利的速度。客户入的金没有真的兑换成美金，就是系统内部按照规定直接换算，并没有真正换成美金。客户入的金一直在系统里面。网站由我们构建，客户盈亏可以由我们控制。万某其他省份的市场都是由各地团队长发展，团队长通过各种网上的广告的渠道联系到蔡某1的，也有一部分是从惠普云转过来的。云南团队收到的“培训费”打到外省是由蔡某1安排的，蔡某1和郭某1说过。培训费是由各个团队自己管理。出金的名单是由万某系统生成。谢洪彬是苹果系统的负责人，谢洪彬是在2017年的农历春节左右通过蔡某1的介绍加入到万某平台。加入平台之后谢洪彬就自己带苹果系统自己发展会员。邓某1、曾某4、谢洪彬在万某平台都是PIB级别的，他们的系统出现问题都是和蔡某1联系。我在2017年农历春节和他们见过面，之后再也没有见过面。同案人肖某1经照片辨认，指认被告人谢洪彬。32.同案人郭某1的供述：2015年最开始我和肖某1注册了惠普云交易的外汇平台，肖某1介绍何某1加入，何某1负责市场开发。再后来肖某1又介绍蔡某1加入，蔡某1做技术老师，负责技术讲解。胡庆荣跟钱包公司签代理协议成为云南团队的团队长，负责云南的市场开发运营。何某1负责整个钱包公司的交易模式讲解，同时他还是广州团队的团队长。蔡某1主要负责交易技术方面的讲解，他在西安和广州也发展团队。肖某1负责所有团队的信息服务费收取和赔付，信息服务费是直接打到钱包公司的账户或者肖某1指定的账户。我负责我自己的团队发展，我为了更好的发展团队还跟着蔡某1学习外汇交易技术。收取信息服务的合同是肖某1拟定的，交这个信息服务费的作用就是担保，意思是交了信息服务费按照七单交易的规则做了依然爆仓了，就可以得到本金的赔付，如果不交信息服务费就是个人自由交易，就是自负盈亏得不到本金赔付。收信息服务费是可以赚到钱的，钱包公司是赚到钱的，每个团队长都赚到钱。佣金是系统自动根据个人名下的人交易量结算的，平台每天晚上十二点自动结算到各自的交易账户，在各自的账户内就可以体现。个人名下的人交易量越多获得的佣金也就越多。2016年底，惠普云关闭。之后蔡某1和肖某1搭建万某平台，成立了万某中国总公司，蔡某1和肖某1联系何某1注册到蔡某1名下成为深圳团队长，负责深圳的市场开发和发展团队，然后蔡某1又联系以前做惠普云的团队和做其他平台的团队加入到万某平台，然后制定了新的八单倍投模式，而且买涨跌的时间更短，交易更简单更快，之后用这种模式发展也是收取本金百分之十的信息服务费，保证本金损失了可以得到赔付。万某平台搭建好并且云南的总公司成立以后，肖某1联系我让我加入万某发展团队，然后肖某1让我帮他去找第三方支付平台的通道。我申请了第三方支付诵道之后给了肖某1。肖某1在万某平台负责管理财务方面和资金下发和风险控制等。蔡某1在万某平台负责市场总运营，包括团队长的对接、问题账号的处理、风险控制等等。万某平台在风险控制方面是由肖某1和王祥瑞在做。我负责给万某平台提供服务和技术支撑，例如我负责与第三方平台反馈问题和沟通协调以及对接工作，万某平台中的第三方平台汇潮支付就是我去负责协调对接工作的。万某平台的八单倍投模式是从惠普云平台时通过很多个团队的实践进行改善和变通发展的一个交易模式。目的在于让客户减少损失，让客户增加交易量，这样收取的佣金就越多。另外关于保险费的事情，收取保险费以后客户的本金就安全了，这样可以增加客户量，收取的佣金就多。到达IB级别就可以收取佣金，其中PIB可以拿到的佣金最多，其次是MIB，然后才到IB。不管是惠普云平台还是后来的万某平台，最主要的赚钱方式就是佣金的收取，这种类型的平台是通过各种运作交易模式提高客户量和客户的交易活跃度，客户越多交易的越频繁。IB、MIB、PIB得到的佣金就越多。通过后台（客户的管理后台）可以看到客户的总盈利和总亏损，以便于客户本金的有效赔付，第三方平台是汇潮支付平台，是我帮他们联系对接的。另一个第三方平台叫智付平台，这个平台是肖某1联系对接的。33.同案人蔡某1的供述：2017年万某平台上线运营以后，将以前惠普云平台的人员平移到万某平台里面，具体就是郭某1和肖某1联系各地团队长，告知他们惠普云平台出金有问题，要求他们换平台，而且跟会员说进入万某以后，可以优先安排他们的惠普云出金。万某平台我记得大概有8、9个系统。广州有两个一个叫龙某2系统，另一个叫苹果系统，团队长叫谢某2。团队长负责收取本系统的培训费，理赔客户的爆仓资金。我负责技术支持，处理高危单，拿佣金收益的30%。万某平台不是国家合法的正规交易平台，是境外的灰色平台。万某网页上有“短线外汇合作计划”把代理商分为PIB级（最高级）、MIB级、IB级三级代理商，其余的就是普通客户。万某平台通过短线外汇买涨或者买跌来进行交易，客户在平台里面每交易一单，形成交易流水，按照八单倍投的模式进行投注。万某平台从后台把交易的盈利差价扣除。万某平台只是短线交易平台，具体的投注模式没有要求，客户可以自由投注，自由投注的客户，客户也可以按八单倍投的模式进行投资，但需要每月交纳3300元的培训费，交培训费的客户出现爆仓，由云南金诺恒益投资有限公司来负责赔付，我负责处理高危单。客户注册账户后，在国内的第三方支付平台比如智付缴纳本金，再由第三方支付平台支付给万某平台，或者又从万某平台返回到第三方支付平台。这过程客户可以自由出金、自由入金，因为是对外的外汇，客户不可能直接对境外的账户，国家有规定。万某平台客户入金之后，在账户上显示是美元单位。万某平台出金是人民币。我只是在交易账户看见是美元单位。万某或者惠普云平台的7单、8单倍投，最后一单的操作是可以人为控制，由爆仓团队控制。我主要负责高危单的操作，和一些操作模式、技术培训。技术上主要负责对团队培训避免出现高危单，也要操作高危单，避免出现大面积的爆仓。还有负责广州、云南的保费的操作，也就是互相拆借。2017年3月谢某1、邓某2、赵某、罗某1在昆明，我们达成了保费共享的一个协议。这个协议约定如果云南或者广州系统出现大面积“爆仓”，另一个系统要用自己的保费来进行支援。谢某2是苹果团队的负责人，后来改叫金手指，我认识他也是和邓某2、曾某4一样，他来找我处理高危单和爆仓处理。曾某4的级别的代理是pib，邓某2是mib，谢某2是pib。全国大的有五个团队，龙滕团队（邓某2）、苹果（谢某2）、财神通（赵某）、字宙（何某1）、华南系统(刘宵）。同案人蔡某1经照片辨认，指认被告人谢洪彬。34.被告人谢洪彬的供述与辩解：我在2017年2月份左右通过“郭某3”、“肖某2”、“蔡某2”接触到万某平台，“郭某3”是我的直接推荐人。2016年8、9月份有朋友向我推荐惠普云平台（投资模式与万某平台差不多），认识了惠普云的经营者“郭某3”、“肖某2”、“何某2”。之后我成为“郭某3”直推的会员。2016年12月份左右，“郭某3”跟我们说惠普云不好赚钱，让我们不要再做单。在惠普云平台，“郭某3”负责指导盘面技术，就是教如何操作买卖，“何某2”负责讲授投资形势以及投资心理等方面的知识，“肖某2”负责处理计算机以及出入金等方面的问题，“蔡某2”是惠普云后期快结束时才参与进来，主要负责处理高危单。2017年2月份，“郭某3”、“肖某2”、“蔡某2”跟我介绍万某平台。在万某平台，“蔡某2”是团队长唯一能联系上的总负责人，全部工作都由他负责，“郭某3”、“肖某2”在2017年4月份时跟我说他们不继续参与，叫我不要继续投资，万某平台迟早会倒闭，让我尽快撤资。万某平台最开始只有一个创世系统，后来团队发展起来后在2017年2月底开始分解为苹果系统、西南系统、龙某2系统、华南系统、铂博系统等系统，一共有二十个左右。我最开始属于创世系统，后来分解之后属于苹果系统。我负责管理苹果系统微信群，主要管理人员方面的工作，看到微信群有捣乱的人就踢出群。我属于苹果系统最先做的人，苹果系统里的人都是我直接或者间接发展的会员，所以有时候一些简单的问题我也会在微信群上帮忙解答。苹果系统级别最高的是我直接发展的会员潘某3，他在2017年7、8月份平台快倒闭时成为了PIB。苹果系统微信群是我创建的，群主是我，群成员都是我直接或间接发展的会员，级别至少是IB级以上的团队长，具体有潘某3、陈某3、陈某2秀、“啊霞”、宋某1、陈某4、杨某、朱某2、陈某5、陈某6、蒋某等人，苹果系统的核心办公点在广州市花都区狮岭镇菊花石大厦旁五楼。万某平台的获利方式有两种，一种是静态收益，即会员投资收益；另一种是动态收益，即发展会员收益。会员投资收益就是会员在平台上进行投资的收益。会员投资的方式有两种，第一种是不保本，投资时不设置仓位，即单次交易金额不限，在平台开发的电脑软件上买一段时间内的外汇汇率涨跌，只要在选定的时间内软件显示所涨跌方向与会员所购买的方向一致就获利，反之亏损，这种方式下会员自负盈亏；第二种是保本，与平台第三方保险公司签订保本协议，每月交付仓位的10%作为保证金，按照保本协议上的投资规则去做单，如果爆仓，保险公司会全额赔付。因平台有十几个系统，每个系统的保险公司不一定相同，因此保本协议投资规则也不同，我只清楚苹果系统这边的保本协议投资规则。发展会员收益就是A会员发送网页给B,B点了这个链接并进行注册就会成为A会员团队里面的成员，成员进行交易的话，A会员会根据成员的交易量按照一定比例获得由平台给付的佣金。如果B会员继续发展成员C，A会员会根据成员C的交易量按照一定比例获得由平台给付的佣金。C会员再发展的话，A会员不会再有平台奖励的佣金。根据名下发展人数数量等条件，会分为PIB，MIB和IB。我直接发展的会员有十个左右，经常做单的会员有7个潘某3、陈某3、陈某2秀、“啊霞”、宋某1、陈某4、杨某等人，还有一些很少做单的。我名下发展的会员一共至少有1000个左右，因后来平台关闭了显示会员数量的窗口，所以我不清楚至今名下有多少个会员。只要使用已注册会员发送的链接进行注册，新注册会员就会成为已注册会员直接发展的下属会员。在万某平台买外汇汇率涨跌的基本规则就是购买汇率在1分钟、5分钟、15分钟、30分钟、60分钟内最终的涨跌。不管是购买何种外汇汇率、购买的方向是涨或跌，只要在下单选择的时间段内最终汇率涨跌方向与购买方向是一样的，就算赢。如果下单买涨，汇率涨了就盈利，跌了就亏损；如果下单买跌，汇率跌了就盈利，涨了就亏损。不同时间段的获利比例不一样，1分钟赢了可获利下单金额的70%、5分钟72%、15分钟75%、30分钟80%、60分钟85%。如果亏损的话就只亏下单金额。保本和不保本模式都适用上述基本规则。在万某平台投资使用交易是美元，会员入金人民币之后，系统会按照实时汇率直接转换为美元，然后使用美元交易。平台本身没有限制入金金额、交易金额及交易次数，即不保本模式没有被限制，但保本模式会被保险公司限制。我只知道苹果系统的保本投资规则，选择保本的会员必须选择一个仓位（即最初入金额需要达到2万元、3万元、4万元、5万元或8万元人民币）并给付仓位的10%作为保险费，保本期限30天，若在30天内爆仓了，保险公司会赔付全部仓位金额，若30天内没有爆仓没有赔付的话，保本协议自动失效，需要保本就要重新购买，在保本期内，一天内最多只能交易12单，超出12单再交易的不保本，前8单每单的交易金额都有限制，呈倍增的规律，不同仓位每单的交易金额也不一样，在保本有效的交易订单内，如果会员自己操作连续亏损7单，就是高危状态，带单老师会在晚上20或21时左右让团队长收集各团队当天的高危单，然后指导会员操作第8单，如果第8单也亏损，就会爆仓，会员提供的银行账户会收到原仓位的赔付资金。保险公司赔付钱给会员与处理高危单一样，由团队长收集各自团队当天爆仓的会员名单报给带单老师，一般在48小时之内会收到保险公司的赔付款。会员签订保本协议是带单老师在微信群上发了一个网页链接，点进去显示金手指商学院，会员直接可以在网页上签订保本协议、支付保险费。团队长群的群主是蔡某1，群成员有七、八十人，有四大系统（西南系统、龙某2系统、华南系统、苹果系统）以及其他小系统的、级别至少是IB级以上的团队长，具体有我、赵某源、胡某、“罗某2”、曾某4、邓某2、“英姐”等人；核心团队长群的群主也是蔡某1，具体有我、赵某源、胡某、“罗某2”、曾某4、邓某2、“英姐”以及4、5个带单老师等。西南系统、龙某2系统、华南系统、苹果系统的总负责人都是蔡某蔡某1，苹果系统的负责人是我谢洪彬。团队长主要负责管理团队成员，在发展成员时负责讲解万某平台的相关事宜、处理简单的投资问题，发现成员乱宣传保本、不按照规则投资等违法协议内容的行为，就可以踢出团队，达到一定级别的团队长还可以获得佣金。假设我本人发展会员，我自己就是第一代会员，我直接发展的会员是第二代会员，第二代再直接发展的就是第三代会员。计算佣金主要根据第二代和第三代会员的交易量来计算。第一代会员所获得的佣金等于第二代会员交易量的1%-2.5%之间加第三代会员交易量的0.3%-0.5%之间，PIB级别的会员还会额外加多第三代会员佣金的10%左右。我入金使用银行账号主要是我名下建行账号，有时还会用我名下的招行账号、平安账号、民生账号、工行账号，上述账户都在各银行的狮岭支行开户，都是一类卡。偶尔也会找朋友帮忙入金。被告人谢洪彬对其在万某平台的会员信息。35.户籍证明，证实被告人谢洪彬的基本身份情况。关于本案的定性问题。经查，证人钟某1、崔某、卢某、刘某3、唐某、邹某2、刘某2、龙某1、毕某、陈某1等的证言、同案人朱某2、宋某1、郭某1、蔡某1、肖某1等的供述及被告人谢洪彬在侦查阶段的多次供述、鉴定意见等证据证实，涉案的“万某”网站以设置一定时间内外汇的涨、跌作为投注对象并接受参赌人员以缴纳“本金”及“保险费”的形式进行投注，参与投注人员“买涨”或者“买跌”的行为与传统的参与赌博行为无本质的差别，被告人谢洪彬作为一个心智健全的成年人，应当知道该网站的赌博性质；被告人谢洪彬为牟取非法利益，不仅自己投注，且设置下级账号，担任该网站的代理接受投注，并从中抽取佣金，其行为符合法律、司法解释关于开设赌场罪的构成要件，应当以开设赌场罪追究其刑事责任。辩护人提出的无罪辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。关于本案的犯罪数额问题。经查，上海辰星电子数据司法鉴定中心对被告人谢洪彬在万某平台的账户的出入金、下线会员情况、佣金提取金额等电子数据进行鉴定、固定保全后刻录光盘，从万某平台上提取的电子数据显示被告人谢洪彬累计发展参赌人数共计10224人，出金金额5167992.24元，佣金提款金额共计4888161.64元，上述数据取证程序合法，结论客观、真实，可作为定案依据。被告人及辩护人提出关于本案鉴定结论不能作为定案依据的辩解、辩护意见，本院不予采信、采纳。被告人谢洪彬组建苹果系统，建立微信群，负责团队的管理、指导等，且独立发展参赌人员并收取佣金，积极实施开设赌场行为，所起并非次要或者辅助作用，不是从犯。辩护人提出被告人谢洪彬是从犯的辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人谢洪彬无视国家法律，为牟取非法利益，为赌博网站担任代理并接受投注，情节严重，其行为已构成开设赌场罪。公诉机关指控被告人谢洪彬犯开设赌场罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。依法应当对被告人谢洪彬的行为适用“处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的量刑幅度予以处罚。被告人谢洪彬如实供述基本犯罪事实，可酌情从轻处罚。公诉机关与上述相同的量刑情节，本院予以采纳。为此，综合考虑被告人谢洪彬犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百零三条第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理网络赌博犯罪案件适用法律若干问题的意见》第一条第二款之规定，判决如下：一、被告人谢洪彬犯开设赌场罪，判处有期徒刑四年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月17日起至2022年7月16日止），并处罚金三十万元（罚金自本判决发生法律效力之第二日起十日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）。二、继续追缴被告人谢洪彬的违法所得；冻结在案的赃款予以没收，上缴国库（由广州市公安局花都区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱丽静人民陪审员  李汉清人民陪审员  钟文君二〇一九年十一月二十九日书 记 员  陶志敏阳秋林附法律条文：《中华人民共和国刑法》第三百零三条以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理网络赌博犯罪案件适用法律若干问题的意见》一、关于网上开设赌场犯罪的定罪量刑标准利用互联网、移动通讯终端等传输赌博视频、数据，组织赌博活动，具有下列情形之一的，属于刑法第三百零三条第二款规定的”开设赌场”行为：（一）建立赌博网站并接受投注的；（二）建立赌博网站并提供给他人组织赌博的；（三）为赌博网站担任代理并接受投注的；（四）参与赌博网站利润分成的；实施前款规定的行为，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百零三条第二款规定的“情节严重”：（一）抽头渔利数额累计达到3万元以上的；（二）赌资数额累计达到30万元以上的；（三）参赌人数累计达到120人以上的；（四）建立赌博网站后通过提供给他人组织赌博，违法所得数额3万元以上的；（五）参与赌博网站利润分成，违法所得数额3万元以上的；（六）为赌博网站招募下级代理，由下级代理接受投注的(七)招揽未成年人参与网络赌博的；（八）其他情节严重的情形。