福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0182刑初663号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人陈霞，女，1974年8月16日出生，出生于福建省福州市长乐区，汉族，文盲，无固定职业，户籍所在地福建省福州市长乐区。因本案于2019年7月12日被福州市长乐区公安局刑事拘留，同年8月15日经福州市长乐区人民检察院批准逮捕，次日由福州市长乐区公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 福州市长乐区人民检察院以长检公诉刑诉[2019]623号起诉书指控被告人陈霞犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员王国清出庭支持公诉，被告人陈霞到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2014年农历六月初五起，被告人陈霞以自己为会首,先后在长乐区漳港街道演屿村吸收周边不特定人员成立三班民间互助会,被告人陈霞身为会首收取会首款:第一班会参会人员110名,会值人民币600元,2014年农历六月初五起标;第二班会参会人员130名,会值人民币600元,2015年农历八月初五起标;第三班会参会人员123名,会值人民币600元,2016年农历四月初五起标。上述三班会于2018年11月倒会。经福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告，被告人陈霞组织三班会全部会员已加会款（含会首款）总金额为人民币17，135，850元，三班会全部未标会员已加会款（含加会首款）总金额为人民币3，432，290元。 针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人陈霞的供述，被害人卓某1、林某1、刘某、黄某1、黄某2、卓某2、曾某、肖某、王某1、柯某、王某2、林某2等人的陈述，辩认笔录，互助会会约、会薄，注册会计师执行商定程序的报告，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据。 公诉机关认为，被告人陈霞以牟利为目的，未经金融管理部门批准，扰乱金融秩序，利用民间互助会形式非法吸收公众存款，数额达人民币17，135，850元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈霞到后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。提请本院依法判处。 被告人陈霞对指控的犯罪事实及罪名没有异议。 经审理查明：2014年农历六月初五起，被告人陈霞以自己为会首,先后在长乐区漳港街道演屿村吸收周边不特定人员成立三班民间互助会,被告人陈霞身为会首收取会首款。具体情况如下: 第一班会参会人员110名（不含会首），会值人民币600元，2014年农历六月初五起标，至倒会时已标104名、未标6名，未标会员已加会款共计人民币295080元。 第二班会参会人员130名（不含会首），会值人民币600元，2015年农历八月初五起标，至倒会时已标101名、未标29名，未标会员已加会款共计人民币1342410元。 第三班参会人员123名（不含会首），会值人民币600元，2016年四月初五起标，至倒会时已标67名、未标56名，未标会员已加会款共计人民币1794800元。 上述三班会于2018年11月倒会。经福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告，被告人陈霞组织三班会全部会员已加会款（含会首款）总金额为人民币17，135，850元，三班会全部未标会员已加会款（含加会首款）总金额为人民币3，432，290元。 2019年7月10日晚，被告人陈霞在福建省永安市解放路460号某室被福建省永安市公安局民警抓获，次日寄羁于福建省三明市看守所。 上述事实，被告人陈霞在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的被害人卓某1、林某1、刘某、黄某1、黄某2、卓某2、曾某、肖某、王某1、柯某、王某2、林某2等人的陈述，辩认笔录，互助会会约、会薄，注册会计师执行商定程序的报告，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据证实，被告人陈霞在公安侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。 本院认为，被告人陈霞以牟利为目的，未经金融管理部门批准，扰乱金融秩序，利用民间互助会形式非法吸收公众存款数额达人民币17135850元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人陈霞的刑事责任。被告人陈霞到案后并能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。根据本案被告人陈霞的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，本院决定对被告人陈霞从轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人陈霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人陈霞因本案被实际羁押一天予以折抵刑期，即自二O一九年七月十二日起至二O二二年十月十日止。罚金应在判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、追缴被告人陈霞的犯罪所得分别返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李峰海 人民陪审员  刘振发 人民陪审员  郑师庄 二〇一九年十一月二十二日 法官助理刘晓琳 书记员林樱铃 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 －4－