广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0114刑初1979号公诉机关广东省广州市花都区人民检察院。被告人朱孔中，男，1983年3月19日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地广东省广州市花都区。2016年9月14日因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑九个月，2016年11月23日刑满释放。因涉嫌犯盗窃罪于2019年3月16日被羁押，同日被刑事拘留，同年4月17日被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。指定辩护人杜荣，广东瑞伦律师事务所律师。广东省广州市花都区人民检察院以穗花检公刑诉〔2019〕1704号起诉书指控被告人朱孔中犯信用卡诈骗罪，于2019年9月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市花都区人民检察院指派检察员张永昌出庭支持公诉。被告人朱孔中及辩护人杜荣到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省广州市花都区人民检察院指控：2019年3月11日，被告人朱孔中伙同同案人叶家威（另案处理）去到广州市花都区花城街万达城公寓楼附近路段，以帮被害人李某办理网贷业务为由获取了被害人李某的身份证信息和工商银行卡（62×××17）信息，接着被告人朱孔中在其自己的手机上以被害人李某的名义注册了一个支付宝账号（17×××54）并绑定上述银行卡以及被告人朱孔中本人的手机号码，待以被害人李某名义从网上平台借贷的两笔资金共计4000元（人民币，下同）到达上述被害人李某工行账户后，通过上述支付宝账户将资金全部转入被告人朱孔中的支付宝账号内，之后二人谎称未能办成贷款并离开现场。同年3月13日，被告人朱孔中和同案人叶某再次以被害人李某的名义从网上平台借贷资金3000元，其中2200元贷款到达被害人李某上述工商银行账户，另外800元贷款到达被害人李某支付宝账号（13×××82），被告人朱孔中与同案人叶某随即通过上述支付宝账号（17×××54）和被害人李某的支付宝账号将上述借贷的资金连同被害人李某工商银行卡内原有资金2050元共计5050元分多笔转至其本人支付宝账号或他人支付宝账号，得手后二人谎称未能办成贷款并离开现场。2019年3月14日，被害人李某发现其上述银行卡的异常交易记录后遂质问被告人朱孔中，被告人朱孔中通过微信转账方式退还赃款2500元。2019年3月16日，被告人朱孔中被公安机关抓获。为证明上述事实，公诉机关提交了相应的证据，认为被告人朱孔中无视国家法律，冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，已构成信用卡诈骗罪。认为被告人朱孔中具有坦白、认罪认罚、累犯的情节，建议本院对被告人朱孔中判处有期徒刑一年六个月以下，并处罚金。提请本院依法判处。被告人朱孔中对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，提出其有退赃意愿，并且有立功情节，请求对其从轻处罚。辩护人杜荣对公诉机关指控被告人朱孔中犯信用卡诈骗罪的定性没有异议，提出：1、关于公安机关侦查的杜某华某案中，被告人朱孔中在2019年4月1日已在公安人员对其讯问中交代了所知道的事实及做了辨认，而公安机关是2019年4月19日才立案，被告人朱孔中的行为是检举了毕某的犯罪线索，应认定为立功；2、被告人朱孔中有将同案人叶某的相应信息及可能出入的地点告知其妻子，由其妻子提供给公安机关，有协助公安机关抓获同案人，也是立功行为；3、被告人朱孔中归案后如实供述自己的罪行，是坦白；4、被告人朱孔中的犯罪情节轻微，诈骗数额小，所分赃款不多，案发前自愿退赔2500元给了被害人，且被告人的家属在与被害人沟通，愿意退赔被害人全部的损失；5、被告人朱孔中悔罪态度好，认罪认罚；6、被告人朱孔中是退伍军人，因公受伤，伤残八级，且被告人的家庭情况特殊，其父亲瘫痪，由其母亲照顾，还有2个小孩子，由其妻子照顾抚养。建议对被告人朱孔中从轻处罚。经审理查明：广东省广州市花都区人民检察院指控被告人朱孔中犯信用卡诈骗罪的事实清楚，另查明，被告人朱孔中的家属代被告人朱孔中退赔了6550元给被害人李某。上述事实，有受案登记表、立案决定书、抓获经过，搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，被害人李某的陈述及对被告人朱孔中的辨认笔录、对被告人朱孔中的微信账号、双方的微信聊天记录截图、银行卡转账记录、其本人支付宝账号、支付宝转账记录截图的照片进行了指认，支付宝（中国）网络技术有限公司出具的涉案支付宝交易记录（附电子资料），中国移动公司客户资料及通话清单，中国工商银行客户资料及交易明细，（2016）粤0114刑初977号刑事判决书、刑满释放证明书，公安机关出具的《关于朱孔中被虚假诉讼案的情况说明》，被害人李某出具的收条，被告人朱孔中的供述及对其本人支付宝账号、被害人李某支付宝账号、同案人叶某支付宝账号、支付宝转账记录截图、微信转账记录截图、双方微信聊天记录截图，被告人朱孔中的户籍材料及电子视听资料等证据证实，足以认定。本院认为：被告人朱孔中无视国家法律，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人朱孔中犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。依法应当对被告人朱孔中适用“处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金”的量刑幅度予以处罚。本案查明的量刑情节有：1.被告人朱孔中归案后如实供述自己的罪行，是坦白，且认罪认罚，依法可以从轻处罚。2.被告人朱孔中退赔了被害人损失，可以酌情从轻处罚；3.被告人朱孔中是累犯，应当从重处罚。公诉机关提出的量刑情节，本院予以采纳。辩护人提出的与上述相同的辩护意见，本院予以采纳。关于被告人朱孔中是否有立功情节的问题，经查，公安机关出具的情况说明中载明，在公安机关向被告人朱孔中了解相应案情前，已经着手对他案进行侦查，被告人朱孔中只是作为被害人作了相应的陈述，并非由于被告人朱孔中的陈述而侦破他案，不能认定为立功情节，另同案人叶某也非由被告人朱孔中提供线索予以抓获，也不能认定为有立功情节，故对被告人、辩护人提出的该辩解、辩护意见，本院不予采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱孔中犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月16日起至2019年12月15日止），并处罚金二万元（罚金自本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）。二、扣押在案的作案工具手机一台予以没收（由广州市公安局花都区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何金渭人民陪审员  利裕玲人民陪审员  徐艺华二〇一九年十一月二十二日书 记 员  戴梓莹谢莲兴附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。