海南省儋州市人民法院   刑事判决书   (2019)琼9003刑初475号     公诉机关海南省儋州市人民检察院。   被告人陈晓东，男，1992年12月25日出生于海南省临高县，公民身份号码×××，汉族，初中文化，无业，户籍所在地海南省临高县，捕前住海南省儋州市那大镇文化北路东七街。因本案于2019年6月26日被刑事拘留，同年8月1日被逮捕。现羁押于儋州市第一看守所。   被告人曾维文，男，1987年4月4日出生于海南省儋州市，公民身份号码×××，汉族，中专文化，无业，户籍所在地儋州市，捕前住儋州市那大镇怡园七街14号。因本案于2019年6月26日被刑事拘留，同年8月1日被逮捕。现羁押于儋州市第一看守所。   儋州市人民检察院以儋检一刑诉〔2019〕119号起诉书指控被告人陈晓东、曾维文犯信用卡诈骗罪，于2019年10月25日向本院提起公诉，本院于同年10月29日立案。本院受理后，依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。儋州市人民检察院指派检察官陈超君出庭支持公诉，被告人陈晓东、曾维文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。   公诉机关指控，2018年年底，被告人陈晓东、曾维文共同出资购买笔记本电脑、解码器、手机及手机号码（137XXXXXXXX、171XXXXXXXX）等作案工具，并向他人购买公民个人信息，然后冒充网络贷款平台的客服人员拨打被害人电话，询问是否需要办理贷款，进而骗取被害人的银行卡信息，然后通过互联网将被害人银行卡内的资金充值到赌博网站再进行提现。2019年3月25日，陈晓东、曾维文拨打被害人方某的电话（135XXXXXXXX），冒充客服人员询问方某是否办理贷款。方某信以为真，向陈晓东、曾维文提供了身份证号码、银行卡卡号以及付款验证码等信息。陈晓东、曾维文利用骗取到的上述信息先后三次通过互联网将方某银行卡内的资金充值到赌博网站，共计人民币5000元。   2019年6月25日，公安民警在儋州市××镇将其抓获，扣押了1部黑色苹果七型手机、曾维文本人1张身份证、1张中国建设银行卡(卡号×××)、1张中国农业银行卡（卡号×××）、1张中国工商银行卡(卡号×××)。   2019年6月26日，公安民警在儋州市那大镇抓获陈晓东。扣押了1部直板按键诺基亚牌手机、1部直板按键三星牌手机、1部蓝色诺基亚手机、1部黑色小米牌手机、1部金色苹果6牌手机、1部白色苹果4S牌手机、1部金色honor牌手机、1部oppo牌手机、1台黑色惠普牌电脑主机；3张中国农业银行卡(卡号分别为:XXX、XXX、XXX)；4张中国工商银行卡(卡号分别为:XXX、XXX、XXX、XXX)；1张海南农村信用社银行卡(卡号:×××)。   公诉机关提交了书证常住人口信息表、通话清单、银行卡明细列表、到案经过；被害人方某的陈述；辨认笔录等证据证实。   公诉机关认为，被告人陈晓东、曾维文以非法占有为目的，利用信用卡进行诈骗活动，骗取他人钱财，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；建议本院分别判处被告人陈晓东、曾维文有期徒刑六个月，并处罚金人民币30000元。   本案在开庭审理过程中，被告人陈晓东、曾维文对指控的事实、罪名及量刑建议均不持异议，表示同意适用简易程序审理，并认罪认罚。   本院认为，被告人陈晓东、曾维文无视国家法律，以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡结伙通过互联网实施电信网络诈骗活动，骗取他人人民币5000元，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，依法应在五年以下有期徒刑或者拘役处刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。公诉机关指控被告人陈晓东、曾维文犯信用卡诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人陈晓东、曾维文作用相当，不宜区分主从犯。鉴于被告人陈晓东、曾维文到案后以及在法庭上如实供述其犯罪事实，自愿认罪认罚，并在律师的帮助下签了《认罪认罚具结书》，依法可从轻处罚。被告人陈晓东、曾维文实施电信网络诈骗犯罪，可以酌情从重处罚。被告人陈晓东、曾维文的违法所得人民币5000元，依法予以继续追缴。随案移送的曾维文的1部黑色苹果七型手机、曾维文本人1张身份证、1张中国建设银行卡(卡号×××)、1张中国农业银行卡（卡号×××）、1张中国工商银行卡(卡号×××),经查，1部黑色苹果七型手机被告人曾维文无证据证实与本案无关，依法予以没收处理。1张中国工商银行卡(卡号×××)系持有人为曾维文本人，余额人民币180.51元予以折抵曾维文的罚金后，返还被告人曾维文。曾维文的身份证不属涉案财物，依法予以返还曾维文。缴获曾维文持有的1张中国建设银行卡(卡号×××)、1张中国农业银行卡（卡号×××），依法予以没收处理。随案移送陈晓东的1部直板按键诺基亚牌手机、1部直板按键三星牌手机、1部蓝色诺基亚手、1部黑色小米牌手机、1部金色苹果6牌手机、1部白色苹果4S牌手机、1部金色honor牌手机、1部oppo牌手机、1台黑色惠臣牌电脑主机；经查，以上财物被告人陈晓东无证据证实与本案无关，依法予以没收处理。陈晓东持有的3张中国农业银行卡(卡号分别为:XXX、XXX、XXX)；4张中国工商银行卡(卡号分别为:XXX、XXX、XXX、XXX)；1张海南农村信用社银行卡(卡号:×××)。经查，被告人陈晓东无证据证实与上述银行卡本案无关，依法予以没收处理。公诉机关提出的量刑建议适当，应予采纳。为严厉打击电信网络诈骗犯罪活动，根据本案的犯罪事实、情节、后果及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第㈢项，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：   一、被告人陈晓东犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币30000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月26日起至2019年12月25日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）   二、被告人曾维文犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币30000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月25日起至2019年12月24日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）   3被告人陈晓东、曾维文的违法所得人民币5000元，继续追缴。   4曾维文的1部黑色苹果七型手机，予以没收处理。持有人为曾维文的中国工商银行卡(卡号×××)，余额人民币180.51元予以折抵曾维文的罚金后，返还被告人曾维文。曾维文的身份证，依法予以返还曾维文。缴获曾维文持有的中国建设银行卡(卡号×××)、中国农业银行卡（卡号×××），由公安机关依法处理。随案移送陈晓东的1部直板按键诺基亚牌手机、1部直板按键三星牌手机、1部蓝色诺基亚手机、1部黑色小米牌手机、1部金色苹果6牌手机、1部白色苹果4S牌手机、1部金色honor牌手机、1部oppo牌手机、1台黑色惠臣牌电脑主机，予以没收处理。陈晓东持有的3张中国农业银行卡(卡号分别为:XXX、XXX、XXX)；4张中国工商银行卡(卡号分别为:XXX、XXX、XXX、XXX)；1张海南农村信用社银行卡(卡号:×××)，予以没收处理。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审 判 员 羊圣明     二○一九年十一月七日   法官助理 许岩英   书 记 员 余婷婷   附本案适用的法律条文：   《中华人民共和国刑法》   第一百九十六条   第一十百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：   （一）使用伪造的信用卡的；   （二）使用作废的信用卡的；   （三）冒用他人信用卡的；   （四）恶意透支的。   前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。   盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。   第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。   二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。   第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪被告人虽然不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   《中华人民共和国刑事诉讼法》   第十五条犯罪被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。   第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：   （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；   （二）被告人违背意愿认罪认罚的；   （三）被告人否认指控的犯罪事实的；   （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；   （五）其他可能影响公正审判的情形。   人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。   《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》   第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。   刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：   （一）拾得他人信用卡并使用的；   （二）骗取他人信用卡并使用的；   （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；   （四）其他冒用他人信用卡的情形