北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书(2019)京0105刑初1038号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人赵文卓，男，1988年10月28日出生，汉族，出生地甘肃省临夏县，初中文化，公民身份号码：×××，原系邯郸宝岛旅游发展有限公司销售总监，户籍所在地甘肃省临夏回族自治州。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月9日被刑事拘留，同年6月14日被逮捕，现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人张计全、谢吉锐，北京市百伦律师事务所律师。被告人洪美，女，1986年11月9日出生，汉族，出生地湖北省黄冈市，初中文化，公民身份号码：×××，原系邯郸宝岛旅游发展有限公司销售渠道，户籍所在地湖北省黄冈市。曾因犯非法吸收公众存款罪于2017年11月1日被北京市第三中级人民法院判处有期徒刑二年，2018年6月27日释放。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月27日被刑事拘留，同年8月3日被逮捕，同年11月26日被取保候审。辩护人韩骁，北京市康达律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2019〕607号起诉书指控被告人赵文卓、洪美犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员吕晋出庭支持公诉，被告人赵文卓、洪美及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控，2014年至2015年间，被告人赵文卓、洪美伙同他人，在北京市朝阳区等地，以邯郸宝岛旅游发展有限公司等名义，以投资该公司“太极乐园”等理财项目可获取高额收益为由，向社会不特定公众公开宣传，承诺返本付息，同投资人签订《借款投资协议书》，非法吸收公众资金。其中，被告人赵文卓参与资金共计人民币700余万元；被告人洪美参与资金共计人民币400余万元。针对指控的上述事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述、到案经过等证据材料，认为被告人赵文卓、洪美违法国家金融管理法律法规，变相吸收公众资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人赵文卓及其辩护人对指控的罪名均无异议，但认为赵文卓具体参与吸收资金的数额在300万左右，褚某和李某1、李某2非赵文卓的客户，赵文卓家属愿意退赔违法所得，建议在三年以下量刑。被告人洪美及其辩护人对指控的事实及罪名均无异议，具体意见如下：1、洪美系从犯；2、洪美如实供述所犯罪行，认罪认罚；3、洪美积极退赔，建议法庭对洪美从轻或者减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2015年1月至6月间，被告人赵文卓、洪美伙同叶某某等人，在北京市朝阳区雅宝路华声大厦等地，以北京百汇通资产管理有限公司为平台，以投资邯郸宝岛文化旅游发展有限公司的“太极乐园”项目可获得高额返利为诱饵，向社会不特定公众公开宣传，承诺返本付息，同投资人签订《借款投资协议书》或者《资产委托协议》，借此非法吸收资金。其中，被告人赵文卓参与向褚某等人吸收资金共计人民币700余万元；被告人洪美参与向李某1等人吸收资金共计人民币400余万元。另，被告人赵文卓现退缴人民币10万元在案，被告人洪美现退缴人民币37万元在案。上述事实，公诉机关当庭出示了以下证据：1、证人李某1证言及辨认笔录，证明：2015年1月，邯郸宝岛文化旅游发展有限公司的赵文卓给我打电话向我宣传投资项目，让我过去看看。后赵文卓在北京的公司接待的我，安排洪某和我接触，并且洪某安排洪美带我们去项目施工现场考查。到了现场，叶某某向我介绍项目，回来后，我就陆续以我女儿李某2的名义投了4笔资金。自己又投了2笔资金，除了最后一笔24万是张某某向我介绍的，其余都是在赵文卓、洪某、洪美的作用下投资的，张某某是洪某的下属。李某1辨认出11号男子就是向其介绍投资理财产品的男子赵文卓；辨认出2号女子（洪美）就是带其到邯郸宝岛的太极乐园工地，向其介绍该地投资理财产品的女子。2、证人李某2证言，证明：2015年1月，我父亲李某1说要帮我投资理财产品，我同意后，他就用我的名字自己出资帮我买了4份理财合同，具体金额分别是6万，28万，280万，56万。具体情况我不清楚，是我父亲操作的，当初报案都是我爸带我一起去的。3、证人褚某证言及辨认笔录，证明：2015年4月20日，我经赵文卓介绍，了解到邯郸宝岛文化旅游发展有限公司的一款理财产品，该公司承诺高额返息，我就一次性购买了160万人民币，通过银行往公司法定代表人叶某某的银行账户转账进行的支付，同时也签订了合同。我去的是该公司位于朝阳区双井富力双子座的办公地点，他们称为职场。当时是赵文卓在公司协助我办理的业务。我母亲詹蕊也是赵文卓办理的投资项目，肯定还有其他人，但是具体情况不知道。褚某辨认出9号照片男子即是邯郸宝岛文化旅游发展有限公司的业务总监赵文卓。4、证人赵某证言，证明：我于2015年10、11月份入职邯郸宝岛文化旅游发展有限公司，过了春节就不去了。我在公司是业务员，我和毕如一起谈过3个客户，我的经理是赵某某，赵文卓是我的总监，是赵某某的上级，公司共有两个总监，一个是赵文卓，一个是洪某。5、证人周某、路某、朱某、朱某2等人的证言及辨认笔录，证明：周某、路某二人经赵文卓介绍，并在赵文卓的协助下投资购买了邯郸宝岛文化旅游发展有限公司的理财产品；朱某、朱某2二人经洪美介绍，并在洪美的协助下投资购买了邯郸宝岛文化旅游发展有限公司的理财产品。周某、路某分别辨认出赵文卓即是邯郸宝岛文化旅游发展有限公司的业务总监。6、周某、路某、朱某、朱某2、李某1、褚某、李某2等人的报案材料、借款投资协议书、资产委托协议、银行交易凭证、收据等，证明：上述投资人的具体投资情况。7、到案经过，证明：2018年5月9日，赵文卓被抓获归案；2018年6月27日，洪美被抓获归案。8、被告人赵文卓、洪美的身份材料及洪美的判决书，证明：二人的身份情况，洪美因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年11月1日被北京市第三中级人民法院判处有期徒刑二年，2018年6月27日释放。9、被告人赵文卓在公安机关的供述，证明：我是2014年8月进入邯郸宝岛文化旅游发展有限公司，2015年4月离职，在公司任总监职务，负责销售，公司主要以销售理财产品为主，办公地除了在双井，在朝阳区小庄、雅宝路、丰台、海淀都有职场。公司董事长叶某某，助理李强，总监有六个我、洪某、王某、金某某、老于、郑某某，每个总监负责一个职场，我负责的是公司22层这个职场，和我搭档是一个叫张某的。经理有魏某某、张某某，对应他们有4个业务员金某某、朱某等，其他我记不住了。我之前当经理的时候，我的总监是洪某。公司销售的是邯郸那边一个游乐园项目，邯郸那边有一个宝岛大酒店，在邯郸买了一块地，钱都是用来投资这些项目，理财产品都是一年期的，年化收益率36%-40%。公司主要通过打电话和街边传单的方式进行销售，也有网部宣传。洪某负责对员工进行培训，包括话术和销售方式。我的团队大概有800万左右的业绩，我的提成比例是销售额的16%，公司总共给我60万左右的提成。赵文卓当庭供述称，褚某投资时其在老家结婚，褚某的投资不能计算在自己身上，其没有给李某1打过电话，李某1和李某2的投资额也不能计算在自己身上。10、被告人洪美的供述，证明：邯郸宝岛文化旅游发展有限公司董事长叶某某，我知道有一个叫张某的，我妹妹洪某，还有一个叫赵文卓的男子，其他就不知道了。我没有在公司任职，只是介绍客户购买理财产品，具体介绍几个记不清了。我也没有工资，因为我妹妹洪某在公司，所以我去公司就是去帮她，我妹妹会给我一些钱，给了多少也记不清了。经当庭举证、质证，本院对上述证据予以确认，被告人赵文卓的当庭供述与证人证言、辨认笔录、书证等相矛盾，本院不予认可。本院认为，被告人赵文卓、洪美在他人的组织下，违反国家金融管理法规，以承诺返本付息为诱饵，参与向社会不特定对象公开吸收资金，数额巨大，其行为均已触犯刑法，构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人赵文卓、洪美犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。在共同犯罪过程中，二被告人均是在叶某某等人的组织安排下实施非法集资活动，均不实际支配资金，作用相对较小，均系从犯；被告人洪美在到案后能够如实供述犯罪行为，本院依法对二人减轻处罚并对洪美适用缓刑。二被告人的退缴情况，本院在量刑时亦酌予考虑。辩护人所提相关意见，本院予以采纳。在案之钱款，用于退赔集资参与人。综上，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人赵文卓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月9日起至2020年11月8日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、被告人洪美犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。三、在案之人民币四十七万，用于退赔相应集资参与人（名单另附）。四、继续追缴被告人赵文卓的违法所得，发还相应集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙高鹏人民陪审员  郝小军人民陪审员  邢海燕二〇一九年十一月二十二日书 记 员  王 胜