山东省临沂市罗庄区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1311刑初499号 公诉机关临沂市罗庄区人民检察院。 被告人伍世金(绰号“阿金”)，男，汉族，1990年10月16日出生于广东省电白县，小学文化，务工，住广东省茂名市电白县。2018年12月14日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被临沂市公安局罗庄分局刑事拘留，2019年1月21日被逮捕，现羁押于临沂市看守所。 辩护人周丽，山东兰亭律师事务所律师。 辩护人王一珺，山东兰亭律师事务所实习律师。 临沂市罗庄区人民检察院以临罗检公刑诉[2019]292号起诉书指控被告人伍世金犯信用卡诈骗罪，于2019年8月29日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。临沂市罗庄区人民检察院指派检察员姜玉宏出庭支持公诉。被告人伍世金及辩护人周丽、王一珺到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年10月，被告人伍世金伙同陈某1海、伍某、黄某1、邓某成（以上四人另案处理）等人持复制他人信息所获得的信用卡“伪卡”进行盗刷活动。2014年10月20日，由陈某2、詹某、陈某3单（以上三人另案处理）等人提供陶某中国工商银行卡的伪卡，由伍世金、王庆伟（另案处理）等人在广东省珠海市格力香樟园小区一出租房内，使用以刘某2名义在临商银行办理的POS机，盗刷陶某工商银行资金共计860万元，并将该款转走，伍世金分得港币18000元。案发后，被告人伍世金退回赃款2万元。 公诉机关当庭宣读、出示的证据有：书证，证人王某4等人的证言，被告人伍世金的供述，辨认笔录等。公诉机关认为，被告人伍世金某非法占有为目的进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为严重破坏了社会主义市场经济秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。 被告人伍世金当庭表示自愿认罪，对指控的犯罪事实及罪名无异议。 其辩护人的辩护意见是：一、对公安机关指控被告人犯信用卡诈骗罪的定性以及犯罪的基本事实没有异议。二、被告人伍世金具有法定、酌定从轻或减轻情节。1、被告人系自首，伍世金在2019年12月14日主动到广东省茂名市电白区麻岗派出所投案，其行为构成自首；2、被告人具有坦白、如实供述的法定从轻、减轻情节，伍世金投案自首后主动坦白本案的事实，在庭审中自愿认罪、悔罪；3、被告人自愿退还违法所得，确有悔罪表现，被告人在本案中所得款项18000元港币，折合人民币约16000元，2019年4月29日，经伍世金投案自首前交待，其家属已主动向侦查机关退赃20000元人民币；被告人系从犯，在犯罪过程中起到的作用轻微，违法所得较少，5、被告人系初犯、偶犯；6、被告人主观恶性较小，且没有再犯可能性；7、被告人当庭自愿认罪、悔罪，表明其认罪、悔罪态度较好；三、结合被告人的现实实际，对被告人适用缓刑有客观必要性。 经审理查明，2014年10月，被告人伍世金伙同陈某1海、伍某、黄某1、邓某成（以上四人另案处理）等人持复制他人信息所获得的信用卡“伪卡”进行盗刷活动。2014年10月20日，由陈某2、詹某、陈某3单（以上三人另案处理）等人提供陶某中国工商银行卡的伪卡，由伍世金、王庆伟（另案处理）等人在广东省珠海市格力香樟园小区一出租房内，使用以刘某2名义在临商银行办理的POS机，盗刷陶某工商银行资金共计人民币860万元，并将该款转走，伍世金分得港币18000元。案发后，被告人伍世金退回赃款人民币20000元。2018年12月14日15时许，伍世金到电白公安分局麻岗派出所投案自首。 认定上述事实的证据如下： 1、辨认笔录一宗证实，伍世金辨认出陈某1海；伍世金辨认出黄某1；伍世金辨认出熊某；伍世金辨认出伍某；伍世金辨认出詹某；伍世金辨认出陈某3单；伍世金辨认出王某3伟；黄某1辨认出伍世金；邓某成辨认出伍世金；熊某辨认伍世金。 （14）书证 （1）到案经过一份证明，2018年12月14日15时许，网上在逃人员伍世金到我所投案自首。 （2）常住人口个人信息表一份证明，伍世金于1990年10月16日出生于广东省电白县等个人基本情况。 （3）被告人移交证明一份，临时寄押审批表证明，伍世金到案情况。 （4）受理案件登记表一份证明，罗某公安分局经侦大队2014年10月22日接到册山临商银行报案称：该行接到中国银联通知，卡号为62×××86的银行卡存在异常交易，经查2014年10月20日该卡被通过册山商业银行发售的商付通超级POS机盗走860万元。 （5）立案定书一份证明，罗某公安分局2014年10月24日对胡某功等人信用卡诈骗案进行立案侦查。 （6）陶某公证书、授权书各一份证实，陶某委托陶大俊办理其工商银行被盗刷860万元相关事宜。 （7）中国工商银行账单及陶某银行短信提示各一份证明，陶某（33×××35）的中国工商银行卡（62×××86）于2014年10月20日通过刘某2POS机被刷卡860万元（其中四次200万元，一次60万元）。 （8）胡某功银行转账三份证实，通过胡某功平安银行、建设银行的账户转给胡某功5万元、罗加进5万元、庄华涣5万元、裴明毓5万元。 （9）胡某功办理POS机提供资料证明，胡某功在临商银行办理POS机情况。 （10）陶某被盗刷明细证明，陶某6222080200015072268账户2014年10月20日860万元被盗刷情况。 （11）860万被盗刷案关系结构示意图一张证明， 伪卡主：陈某2→陈某3单、詹某→杨某→黄某1、伍世金、陈某1海、伍某、邓某成。 洗钱黄某2→梁某3。 筹备办卡王某3伟、周某1、谢某、韩渴旺→三POS机主胡某功（刘某2、胡章程），办POS机代理李某1，办理POS人刘某1。 （12）胡某功信用卡诈骗案资金流向意图一张证明，被盗刷860万元的资金流向情况。 （13）违法犯罪记录证明证明，伍世金2014年11月4日因吸毒被茂名市公安局茂南分局查获，被处行政拘留，暂未发现其他违法犯罪记录在案。 （14）证明一份证明，伍世金2014年11月4日因吸毒被公安机关抓获处以行政拘留。 （15）说明一份、山东省资金往来结算票据一张证实，2019年4月29日，被告人伍世金家人主动向罗某公安分局经侦大队退还赃款及损失人民币20000元。 （16）860万被盗刷案人员关系结构图一张证明，该案人员关系结构情况。 （17）临沂市中级人民法院于2019年7月12日作出（2018）鲁13刑初42号刑事判决书一份证明，同案人判处刑罚情况。 追缴以裴明毓名义通过卡号62×××81于2014年10月21-24日用赃款150万元在上海好买基金销售有限公司购买的工银货币基金退赔临商银行股份有限公司。 责令13名同案人共同退赔临商银行股份有限公司5795747.2元。 （18）胡某功信用卡诈骗案挽回损失情况说明、冻结回执、资金证明书证实，侦查机关在韩渴旺处追回赃款63700元；王某3伟处追回27900元；熊某处追回7411元；陈某2处追回3241.8元；伍世金处追回20000元；梁某3处追回8400元；上海凯刚投资管理有限公司王某1处追回793600元；以上共计1304252.8元。 冻结以裴明毓名义用赃款150万元在上海好买基金销售有限公司购买的工银货币基金。 （19）临商银行刘某2等实施POS诈骗受损失情况说明证明，2014年10月，刘某2在临商银行册山支行申请安装POS机，胡某功在临商银行河东中支营业部申请安装POS机，本行接纳该两人申请，为其安装POS机具。 2014年10月20日4点46分至5点10分，商户刘某2处POS机受理刷卡交易5笔，刷卡金额计859.987万元，同时产生手续费130元，持卡人系工行客户陶某，转入刘某2账户。2014年10月22日，中国银联通知本行上述交易疑似伪卡交易，本行立即向罗某公安分局报案。后陶某委托他人到罗某公安分局陈述相关情况。上述伪卡交易发生后，中国银联作为银行卡资金清算中介机关，依据其交易规则及流程进行清算。因我行无法提供POS机“交易凭证”（被刘某2销毁），2015年3月6日，工商银行依据中国银联规则对上述5笔交易向我行发起退单，中国银联按工行要求予以清算，3月9日，从本行清算账户扣收859.987万元至工商银行。综上，截止目前，临商银行因刘某2等同案犯实施的诈骗实际损失859.987万元。 3、证人证言 （1）王某4（时任临商银行罗某册山分行负责人）于2014年10月22日证实：今天中午，我接到临商银行总行个人业务部通知，中国银联通报称工行临沂分行发现异常交易，疑似复制银行卡进行转账，涉及资金860万元，持卡人在国外报案。我行经过紧急核实后发现盗窃银行卡资金的工具是通过我行发售的一台商付通超级POS机转账的，根据我行记录和这台商付通的用户联系，但是已经停机了，我们就来报案了。我们通过内部系统查询发现，2014年10月20日被盗银行卡首先通过我行发售的商付通分五笔刷出860万元，这860万元就到了刘某2的临商银行捆绑卡号上，当天又通过其他的POS机将其中的600万刷到胡某功的建行卡里，另外260万被刷到武汉的一台POS机上，然后10月20日、21日，从胡某功的建行卡通过网银分多次，每次五万元方式转到了其他人的卡上。分别是10月20日早5点到7点转到罗加进卡上605万，开户行是建行珠海口岸支行；10月21日2时至3时，转到裴明毓卡上390万元，开户行是建行长沙东二环支行；10月21日3时，转到胡某功本人的银行卡105万，开户行平安银行珠海拱北支行；10月21日14时，转到庄华涣卡上965000元，开户行是建行珠海分行茂盛分行。受害人所持的卡应该是工商银行的卡，据银联称，当时受害人在新加坡，我们怀疑该卡是被人复制并盗刷的。 （2）陶大俊于2014年10月25日临沂市公安局罗某分局证实：2014年10月21日晚上6点30分左右，我堂哥陶某在新加坡打电话说他的中国工商银行尾号2286储蓄卡于2014年10月20日4点46分至5点5分5次被盗刷860万，并在当天晚上通过邮件把授权书，银行卡交易清单，工商银行给他发的账户交易短信发给了我。我到北京三间房派出所替陶某报案，昨天我收到临沂警方的电话，询问事情经过。 （3）李某1证实：我于2011年9月份成立了山东联捷支付技术服务有限公司，主要从事POS机的营销安装维护业务，另一个合伙人叫周某1。2014年9月份我认识了临商银行河东支行的刘某1，和他商量着一块办一批虚假商户的POS机，每台机器给他好处费2000元。我通过刘某1分别办理了胡某功、刘某2、胡章程等14台机器。 办理POS机需要客户将他的身份证照片和本人手持身份证的半身照发给我，我再通过QQ邮箱将照片发到刘某1的QQ邮箱里，刘某1再怎么弄我不清楚，我就等着找他拿机器就行了。一般三四天能办好，我再交付给客户。 周某1的一个朋友（即韩渴望），河南人。2014年9月中旬左右，韩渴望将胡某功的资料及照片发到我的QQ邮箱，要办理POS机，我转发给了刘某1。大约三四天，刘某1通知我去拿的机器，胡章程和刘某2的机器之前就办好了。我给韩渴望通知后，10月18日左右，他和胡某功一起到公司办公室找我拿的机器，刘某2和胡章程本人没来，韩渴望说让胡某功捎给他俩。我就将这三台机器都给了胡某功，韩渴望给了我15000元现金。我就见了胡某功这一面，刘某2和胡章程我都没见过。刘某2、胡章程的机器是通过周某1做的，周某1将这两个人的身份信息传给我，我又找刘某1。 这批商付通是T+0即时到型或叫秒到机器，意思就是刷卡后立即到账的类型，必须连接固定电话线才能使用。这批机器只能在临沂市境内使用，但是通过解码可以到外地使用。 我记得刘某2、胡章程、胡某功这几部机器是解码了的，韩渴望拿机器时说，机器出去后用需要解码，问我有认识的吗，过了有两三天的时间，我接到一个尾号为1409的郑州或珠海的手机号码来电，说是刘某2和胡章程的两部POS机需要解码在郑州使用，我就直接从电话上告诉了徐州一个女的手机号码152××××1196，是解码的，费用每月400元钱。 过了三四天，有个珠海的手机号码136××××0821又打我电话，说是刘某2、胡章程的两部POS机解码后有部不好用的。我就和徐州的这个女的打电话联系，当天，徐州解码这个女的打电话说是解码成功好用了。 在10月15或16号左右，韩渴望打电话说胡某功的机器需要解码，并给了一个胡某功的手机号码，我就直接联系徐州这个女的解码，并告诉她胡某功的POS机固话号码，之后她发给我解码后的固话号码，我又转发给胡某功。 我看了当时发的手机信息，053931××××6固话应该是胡某功绑定的固话，0596658××××1是解码后的。05397759292、05393172977这两个固话号码应该是刘某2和胡章程两部机器绑定的，05965894471和05965894472是解码后固定号码。 解码只需要POS机的一个固定电话号码就行了，其他的不要。徐州这个女的每解一台就给我每月100元的好处费。我没见过徐州这个女的，是两三年通过QQ发广告联系上的。 （4）刘某1证实：2014年9月中旬，临商银行上线了商付通超级POS机，这种POS机刷借记卡没有手续费，刷信用卡即时到账。 申请商付通的基本流程是商户递交申请资料，我们找申请人核实身份、经营场所，确定客户真实信息后才能发放商付通。我行和运通公司（第三方机构）合作安装商付通，运通公司提供空的商付通，我负责给绑定银行账号，这是最核心的一步，弄好之后由运通公司负责派人到商户那里安装调试好就可以使用了。 通过查看我的QQ邮箱，2014年10月10日，我的朋友李某1发给我一个邮件，里面是胡某功的身份证复印件和他手持身份证的照片，李某1打电话说：这个人想申请商付通，但他没有门头没有营业执照，咱得想办法给伪造一份申请资料。他保证没有问题，我就答应了。我不会弄假材料，就通知了临沂运通公司的负责人陈某4帮忙。陈某4发了个QQ号，我就加了这人好友并把胡某功的名字发给他了，他就按我的要求伪造了胡某功的工商营业执照商户照片三张发给我，我打印出来当做胡某功递交的申请材料。一两天我就给做好了，我通知李某1过来把机器拿走。 我通过李某1办了十三台非法的商付通，其中有胡某功、刘某2、胡章程等人。他们的申请资料都是我伪造的，我行都有存档。 （5）刘某2证实：2014年9月2号或3号，我老表也是我老板史某说有人能在郑州帮忙贷到低息贷款，就让以我的名义去办理。9月8号左右，史某让我联系小胖，小胖让我等通知。9月11日，小胖又给我联系了一个人，这个人说去济宁，得一个星期才能办好。我俩就去济宁，第二天中午12点多，这个人又说贷款办不成了，说是先给我拍个照，要了我的身份证拍的这三张照片，是用他手机苹果5拍的。我从来没有去过临沂。 （6）史某证实：2014年七八月份的一天，生意伙伴刘某4说他弟弟“小胖”的朋友能帮别人贷款，到9月份，小胖打电话说他朋友回话说可以办贷款，我就让刘某2去办理。到了9月中旬，刘某2告诉我说他去了济宁，贷款的事没有办成。 （7）王某1证实：凯刚公司收到过庄华涣打过来的钱。我的凯刚公司刚成立不久，需要资金运作。2014年10月中旬，我就向我的一个朋友梁某1借钱80万，梁某1就答应了，我们商量好借款利息是一分，具体用多长时间我们没有说死，说的是短借。我就把我父亲王生发的东亚银行的账号提供给了梁某1。2014年10月21日，我父亲王生发的东亚银行的账户（62×××16）收到了791600元。我和梁某1确认过，这就是他借给我的钱。我就将这笔钱加上王生发账上的余额凑成100万打到我王某1东亚银行的账号（62×××93），然后又将这100万打到凯刚公司招商银行的账号。之后就没有动过，直到10月31日招行通知我说公司账号被冻结，我才查了我的网银发现是一个叫庄华涣的账号将791600元的借款打给我父亲的账号的。 （8）梁某1证实：大约2014年10月中旬，王某1找我借款80万。2014年10月中旬左右，王某1在澳门见到我，就向我借钱80万，他说：现在急需用钱投资，大约七八十万就行。我就答应他帮忙找朋友借。王某1告诉我借款利息一分二到一分五都可以，王某1说就用几个月，具体用多长时间也没有说死，说的是短期借款。王某1说打到他父亲东亚银行的账号就可以。因为我以前手机里有存的王某1父亲的东亚银行的账号。大约是2014年10月20日，我用我的手机给我朋友肖犹宾的老婆打电话说：我有一个朋友需要钱，你那还能借几十万吗？她说：可以，我回头给我老公肖犹彬商量一下。第二天下午我就直接去了肖犹彬的公司找他，我给肖犹彬说：我的一个朋友姓王，要借80万。他不在珠海，你看借据怎么写？肖犹彬说行，月利息一分五，但是借据必须你写。然后我就把王某1父亲王生发的东亚银行的账号提供给了肖犹彬。我说让肖犹彬转791600元，剩下的8400元现金给我。过了一会肖犹彬告诉我钱转过去了。我就通知王某1钱打过去了。王某1说他收到了。当时我给肖犹彬说我不想写这个借条，因为这钱不是我借的，我会尽快和我借钱的朋友商量好怎么写这个借条。大约11月初，王某1从上海到珠海找我说借的钱被公安局冻结了，这钱显示是庄华涣打给我的，我说我不认识庄华涣。我就打电话问肖犹彬的老婆是否认识庄华涣，他老婆说跟他不太熟，要问下她老公。但之后肖犹彬的老婆一直没给我回话，我再打电话问她，她就说一直在查。我就到公司问肖犹彬庄华涣是谁，为什么打到我朋友账上的钱出了问题。肖犹彬就说庄华涣的账号没有问题，是正常的。 （14）聂某证实：河南云支联电子科技有限公司股东包括王某3伟、周某2、魏某、我，公司前台有十二个人，王某3伟的老婆付某是公司财务经理。 10月份的一天，我和周某2去江苏淮安谈业务，周某2开车先到临沂来说办点他的业务，在临沂住了一晚上，第二天上高速后，周某2接了李某1一个电话，我们又返回来的，先到了李某1的公司，在李某1的公司呆了一下午，晚上我、李某1、周某2、韩渴旺和他女朋友一起吃饭。他们就在谈论临商银行信用卡被盗刷的事情，我听到两个人的名字一个是胡某功，一个是刘某2，好像他们两个把POS机拿走的，在李某1去结账，不在桌上的时候，周某2对韩渴旺说，无论谁问起来就说这几个客户是从网上联络的，不是周某2联系的，每台机器挣了3000元的钱，他说这些主要就是推卸责任。我感觉他有很多事情一直回避我。 （10）付某证实：云支联公司主要业务是安装POS机，股东有周某1，他负责联系发展客户，王某3伟也在云支联公司干，姜某、韩渴望平时都和王某3伟一起。2014年10月份，王某3伟让我办一张银行卡，一天下午他往我工商银行尾号1775银行卡汇了20万元钱。 （11）柳某证实：我是通过王某3伟认识的姜某，他在王某3伟公司帮忙。姜某说王某3伟做卡挣15个点，在珠海做的，挣了几十万。后来我问王某3伟，他说姜某找客户从山东做了机器，后来把这些机器带到珠海刷了别人的伪卡。2014年9月份，姜某和刘某3一起坐飞机去了珠海，是王某3伟买的机票。 （12）刘某3证实：姜某带我去过珠海。我以前就经常听他说做POS机信用卡挣钱。2014年9月份的一天，王某3伟和姜某让我和他们一起去珠海。第二天6点多，姜某买了机票，中午10点多到了珠海。后在宾馆见谢某和他朋友在那儿，他们带着一个包，里面装着POS机，他们去试机子，试完后能做就做。我在珠海呆了一个多星期，10月四五号时我回来的。第一次我们想回郑州时，我、姜某、谢某在珠海机场买完机票正在排队安检，珠海那边人打电话给谢某又让我们回去了。 （13）郭某证实：2014年4月份，王某3伟用我的身份证办了张工商银行的卡，还开了网银。 （14）王某2证实：2014年9月份至11月12号，我的身份证一直在王某3伟那里。 （15）梁某2证实：我在珠海办过一张工商银行的卡，尾号3128。后来我弟弟梁某3也用过我的卡，最后被我以前的老板黄勤辉拿去用了，他说主要是用来取钱的。 （16）梁某3证实：2014年10月21日，我去找我姐梁某2玩时，她说没时间去银行取钱，就把这张尾号3128工商银行卡和她的身份证给了我，并告诉我密码，让我去替她取20万元钱。取完钱后，我把钱给我姐了，身份证也给她了。 （17）李某2（系民生银行武汉支行的经理）证实：大约2014年12月份，我们银行收单中心传真机接收了一份传真，内容是2014年10月20日我们银行POS机（王某5）发生260万元交易的三笔交易凭条商户存银联、存根银联没有签名。 （18）吴某证实：2014年10月11日我们接到湖北银联的调单申请，反映有他行持卡人在我行客户王某5的POS机上发生疑似银行卡盗刷的交易。涉及金额30万元。我行随后关闭王某5的POS机交易，冻结其在我行的银行账户。调取其POS机交易流水，发现在9月3号安装我行POS机后，截止我行10月11号关闭器POS机，共发生银行卡交易262万元左右，在国庆期间POS机共发生交易62万元左右，其中在10月10日晚上22点至10月11日凌晨2点之间，该POS机共发生交易近40万。湖北银联发送至我行的持卡人疑似银行卡盗刷的调单申请，涉及金额30万，全部发生在10月10日晚上22点至10月11日凌晨2点之间。王某5在疑似盗刷资金到达其个人账户后，在10月10日晚上22点至10月11日凌晨2点17分之间通过在我行开通的个人网上银行，将资金分批转入张家强账户，工商银行，银行卡号62×××26.其网银登陆IP地址为220.112.25.249。 （19）肖某证实：2014年9月3日，后台人员给客户（王某5）下户安装机器。在10月11号，我的直属领导通知我该客户用该POS机盗刷别人的信用卡事宜。2014年10月11日上午9点左右他当面给我通过后台相关责任人的间距知晓该客户的违规操作，他说我的客户王某5发生盗刷，金额有两笔，一笔19800，一笔9800。被盗刷的客户持有我行的信用卡，另其他银行的金额加起来一共7万左右，可疑金额40万左右。要我马上跟客户联系，上门回访。我知道该事后，就立即联系该客户，电话189××××1198，但是通过了多次的联系之后才联系到客户本人，之前电话一直出于无法接通的状态。在通话中我首先就问到他是否知晓客户盗刷的事件，他说不知道，然后我又问现在的POS机是否在他的门面里面，他说把机器给别人再用，帮别人走点流水赚点钱，后来问他机器的具体地址，他没有正面回答我的问题，只是说他要问下使用机器的人。最后我提到要上门回访本人时他说他现在人在广州出差，等他回来再要我找他。当时我在电话中就跟他说明了事态的严重性，如果他不配合我行就会采取相应的法律程序。他没讲话，就给挂断了电话。 4、同案人供述 （1）詹某供述 2017年11月8日在临沂市看守所供述：几年前，杨某打电话问有没有朋友做信用卡兑现的，我说不知道也不懂，杨某说就是克隆卡然后兑现。过了一段时间，陈某2打电话问有没有人能兑现信用卡，我就给杨某打电话，杨某说能做。我接着给陈某2打电话说了，我和杨某谈“水位”（即分成比例），杨某给他老板沟通后，回电话说水位是5.2，给我2个点。陈某2同意后，我给沟通好，我、陈某3单、陈某2从电白县打的到珠海在香洲区一个肯德基餐厅里找到了杨某的老板陈某1海，陈某1海当时和黄某1、伍某等人在一起的，陈某2和陈某1海谈的刷卡事宜及分成，可能是因为机器问题就回来了。第二次是陈某2安排我、陈某3单、杨某去的，到了之后是陈某1海安排的住宿，由于POS机问题，陈某1海让我们回来，等机器好了再电话联系，我和陈某3单回来了，杨某没有回来。 过了有两三天，杨某打电话说机子可以用了，我就给陈某2说了，陈某2说卡里没有钱了，可能是主卡消费了。过了一个多月，陈某2打电话说卡里的钱回来了，抓紧和陈某1海那边联系。我打电话给杨某，杨某说这两天没有机子。过了两三天，杨某打电话说机子好了，叫我们过去。陈某2安排我和陈某3单去的，陈某2把卡交给了陈某3单，我们到珠海香洲的一个酒店里边见到了陈某1海、伍某、黄某1还有两个人，等到半夜二三点，我们就开始工作，陈某1海给陈某3单说：我们分开在两个酒店，同时开始工作，你们不用出面，这样风险小，我安排人工作，你给点水位。当时我在现场，陈某3单拿出两张卡，把其中一张卡给了伍某，过了一段时间伍某又回来说那张卡不行，从陈某3单那里换了一张卡，陈某1海和工作那边的视频给陈某3单看，陈某3单把密码告诉刷卡那边，具体刷了多少我不清楚。当时我在床上躺着的，在刷卡之前陈某3单给陈某1海说：只刷400万，多了不刷。刷完之后关了视频，陈某3单拿着自己的一个手机查了下卡里余额，问陈某1海为什么把钱全部刷完了，陈某1海怎么说的我没听清，好像是有几百万找不着了。陈某3单问陈某1海什么时候能拿钱，陈某1海说天亮就能拿到，安排我、陈某3单、伍世金、黄某1在另一个酒店房间里等着拿钱。等了四五天，我和陈某3单找黄某1拿了可能是四十万元钱。陈某2安排陈某3单给我2万元，我就到了广州，陈某3单把钱拿给了陈某2。在刷卡过程中是陈某3单和陈某2联系的。 2017年11月14日在临沂市看守所供述：当时陈某2在监狱里服刑的，你们抓到了陈某3单，我认为他会供述陈某2，我就没有供述。我和陈某3单是在珠海朝阳市场附近拿的钱，当时是黄某1把钱给陈某3单的，大约是四十万元人民币（具体多少陈某3单知道）。陈某2和陈某1海见过面，盗刷伪卡的事最早是我通过杨某联系的陈某1海，后来我、陈某2、陈某3单一起到了珠海和陈某1海见面后，陈某2和陈某1海谈的刷卡事宜和分成。 （2）陈某3单供述 2017年10月23日在电白区看守所供述：我身份证上的名字是陈某3单，读书时叫过陈某3龙，平时也有人叫我“阿某1”、“胖仔”。2014年的时候，陈某2给我一张卡，让我和詹某一起去珠海，然后把钱带回来。我明白他给我的是一张复制卡，詹某联系的刷卡人，陈某2和詹某在之前都已经联系完了。等了一段时间，詹某就坐着一辆车来了，是陈某1海安排来接我和詹某去珠海刷卡的。到了珠海，陈某1海安排我和詹某在一个宾馆里，我见到陈某1海那边一共是4个人，因为机器出了问题，卡就没有刷成，我和詹某就回电白了，我把卡交给了陈某2。过了10天左右，陈某2打电话让我再去珠海，我就拿着复制卡和詹某一起去了珠海，还是陈某1海安排车来接我们到了上次的宾馆。等了三四个小时，陈某1海和一个人来说机器调试好了，我就把陈某2给我的复制卡给了陈某1海。詹某打电话告诉陈某2可以做了，陈某2告诉詹某刷三四百万就可以了。陈某1海就拿着复制卡去另一个地方刷卡，和陈某1海一起来的那个人就和我、詹某一起在宾馆等着，过了一段时间，和陈某1海一起来的那个人就开视频给我和詹某看，我看到刷出来带着POS小票，数额在三四百万左右，开视频就是为了告诉我和詹某刷卡成功了。詹某打电话告诉陈某2刷卡完毕，我和詹某还有和陈某1海一起来的那个人就在宾馆等着拿钱。到了第二天，来了一个人拿到宾馆门口50万现金给我说：陈某1海跑了，就这些钱，爱要不要。詹某把情况跟陈某2说了下，我和詹某就拿着50万回电白交给了陈某2，陈某2拿了2万给了詹某，给了我5000元。陈某1海负责刷卡，和陈某1海一起来宾馆拿复制卡的是黄某1，送钱的是高个子。拿到的50万元用塑料袋装的，一共5捆，每捆10万元，都是100元面值的。 2017年10月25日在临沂市看守所供述：陈某2交给我一张复制卡让我和詹某一起去珠海把卡里面的钱刷出来，并把钱拿回来。陈某2联系的詹某，詹某联系的陈某1海，陈某1海负责刷卡，我第一次去珠海时陈某1海说他和陈某2是五五分成的。当时看到刷了三四百万元的POS机小票，后来陈某2告诉我刷了860万元，和陈某1海一起的高个子拿了50万元现金给我，我把50万元给了陈某2，陈某2给了詹某2万元，给我5000元。高个子给钱是在宾馆下面的一个市场门口给我的。 （3）黄某1供述 2017年11月14日在临沂市看守所供述：盗刷860万元的事最开始是詹某通过一个朋友找到我的，我又找到伍世金，伍世金介绍陈某1海和我认识的，我把詹某介绍给陈某1海的，陈某1海和詹某谈的具体刷卡事宜。开始两次都没有成功，到了第三次刷成功了。我和伍世金先从伍某手中拿到了港币大约几十万，具体数目也没有数，打电话告诉詹某，詹某不要港币，我和伍世金在陈某1海他们安排下把港币换成了人民币后，在珠海朝阳市场附近给了詹某和陈某3单。我记是给他们五十万元人民币。 （4）陈某1海供述 2016年12月21日在临沂市看守所的供述：詹某是我一起喝酒认识的。2014年9月初，詹某给黄某1打电话说他手上有一张1000多万的卡，能不能想办法洗出来。黄某1接着打电话把这件事告诉了我，当时阿某2（杨某）和我在一起。我问阿某2有没有办法。阿某2给我说熊某可能有办法。我们就找到熊某，阿某2把这件事告诉了熊某，熊某给我们说王某3伟正好在这里，去找他想办法。当时王某3伟说他在山东有机器，等机器批下来就可以做了。之后等机器下来我们就做了。 詹某给我们的伪卡是复制的，当时詹某掌握着密码，刷卡时告诉我们的。 当时詹某和陈某3单把卡送到鱼会饭店我们住的房间内，当时房间有我、黄某1、伍世金、伍某，他们把两张白色的伪卡放到床垫上。大体的经过伍某先把卡拿到海景酒店找熊某刷，熊某那边没刷出来，伍某他们又拿着卡到格力香樟园小区找王某3伟刷的，刷出来后因金额太大，伍某又拿着卡到海景酒店刷的，刷完后熊某、王某3伟转的帐。 陈某3单是和詹某一块的，都是提供伪卡的，兑换出的110万港币是黄某2拿着送到了银座酒店房间内，当时房间内熊某、黎某1、阿某2、伍某和我，当时伍某、熊某、阿某2他们拿了一点钱，剩余还剩70多万，就让伍某拿着找的黄某1、伍世金，由黄某1和伍世金给了詹某和陈某3单。 这次刷卡，邓某成负责联系钱庄，钱刷出来后，由他负责把钱通过钱庄洗出来，他和黄某2谈，黄某2再和钱庄谈每次刷卡分的点数。黄某1、邓某成、伍世金知道我们是刷的伪卡，大家都是做这一行的。黄某1、伍世金、伍某、阿某3都见过詹某，我们都称呼他“阿弟”。我们一起吃过一两次饭。 2017年9月7日在临沂市看守所的供述：詹成明是通过我辨认的10号照片的人（杨某）联系的黄某1和我，詹某和陈某3单及联系黄某1的人，三个人到珠海先和我、黄某1、伍某、阿某2、伍世金协商的分成，分成的事主要是阿某2和詹某他们谈的，点数分成詹某要55%，剩余的45%我和熊某、王某3伟他们分的。谈完之后，詹某、陈某3单和那个人开始操作刷卡的，他们开始两次因为机器的原因都没刷成功，到了第三次陈某3单和詹某两个人来到珠海和我们一起刷成功的，联系黄某1的那个人没来。刷卡的时候，当时和熊某通过微信视频，我辨认的陈某3单提供的密码。盗刷860万元的伪卡是詹某和陈某3单他们的，但伪卡和密码是由陈某3单掌握的，我记得是两张。在我和陈某3单刷卡过程中，我了解到陈某3单身后还有一个人，在陈某3单和别人打电话时了解到的。 2015年4月16日在罗某公安分局的供述：2014年10月18日左右，詹某通过在珠海的黄某1联系我，告诉我他手里有1000多万的钱要洗，是一个贪官的钱，需用机器刷出来。接到黄某1的电话之后，我就到珠海找到阿某2，（阿某2认识地下钱庄的）,阿某2和我一块到珠海九州大道格力香樟小区找到熊某，在他租住的房间内，我把1000多万钱要洗的事情告诉了阿某2，让阿某2找熊某找银行机器刷钱，熊某告诉阿某2，王某3伟在这里，他可能有办法。我们就让熊某联系王某3伟，开始打王某3伟电话，王某3伟不接，之后我们就走了，后来熊某和王某3伟联系的。熊某联系上王某3伟后，他告诉阿某2，阿某2又给我说了，我就给阿某8说了，阿某8联系的詹某，到了第二天，詹某和电白县二十多岁的男子一块到珠海香洲打电话给我，我又联系的阿某2，联系完阿某2，我和詹某他们到珠海拱北一个咖啡店找阿某2，阿某2和詹某他们一块谈的刷卡的事情和应收取的点数。谈完后，阿某2告诉我他们给我2个点的好处。到了晚上10点来钟，詹某让我们出来坐一下喝喝酒，我和黄某1、阿某2、几个朋友到珠海拱北苏荷酒吧和詹某他们一块喝的酒，喝酒过程中，伍世金、伍某打电话给黄某1，黄某1说在苏荷酒吧喝酒的，他们就来了。喝完酒后我和黄某1和他的几个朋友就先走了，伍世金、伍某、阿某2带着詹某他们就去刷卡了。到了第二天早晨8点来钟，阿某2先打电话给我，我手机没开机，阿某2就联系的伍世金、伍某，他们又打电话给我女朋友，让我女朋友阿菊叫醒我，我开开机。阿某2让我到拱北的一个茶楼（茶楼名我忘了），在茶楼里阿某2告诉我那个钱打错账户了，拿不出来。我就到那个茶楼找阿某2，我到了茶楼后发现阿某2、地下钱庄的黄某2、熊某及黄某2两个马仔在那里。我问阿某2那张卡把钱打进去，拿钱出来不就行了吗？阿某2告诉我他们刷的是白卡（白卡的意思是伪卡），钱打错账户了。我问黄某2钱能拿出来吗？黄某2说：能拿出来，但得等着。等了很长时间，黄某2说得分三成的钱，才能把钱转回来，我给黄某1说了，黄某1又给詹某他们商议的，詹某他们同意了。黄某1告诉我，我给黄某2说了，黄某2就又联系地下钱庄的人，开始黄某2说钱庄不同意，黄某2说他自己有办法解决，没办法我们就在茶楼坐着。到了下午五点来钟，詹某自己一个人来到了茶楼，他问黄某2行不行，能不能搞定，没办法他也在那里等着。黄某2提出来让詹某找人开个户，把钱转回来，詹某安排人开的户，开完户后我们在那里等着。黄某2就在那里来回打电话，在这过程中伍某打电话给我，我就让他到茶楼来，一直到了晚上9点多钟茶楼要关门了。阿某2、詹某、伍某、黄某2和黄某2的马仔一块走的。我就回到香洲码头。阿某2他们就找钱庄的人要钱，当天晚上钱庄的人答应把钱返回来，阿某2、詹某他们又去转的账，至于怎么转的我不清楚。到了凌晨两三点钟，我到君悦来酒店房间内吸毒，詹某和他的小弟在那儿转账，我边吸毒边看他们转账，当时阿某4、阿某5（黎某2）、伍某都在那里。阿某2打电话给熊某，熊某给我说钱庄还需要20万元，当时急需把钱转回来，詹某就把钱转到了钱庄指定账户上。詹某转完后在那里和我一块吸毒，阿某2和黄某2来了，詹某把转钱的卡给了阿某2，詹某把他们应得110万带走了。阿某2把其中370万的卡给了黄某2，让黄某2去刷，不知什么原因卡锁死了。到还剩一张96万5千元的卡，黄某2通过地下钱庄拿的港币，给的阿某2，阿某2给我说，我说你看着给，阿某2给了詹某那方70多万港币。剩余的钱熊某拿了6万元的港币，再剩的钱就让阿某2支配了。 黄某1负责联系的料主詹某，料主就是持有伪卡的人。伍世金、阿某6跟着我联系阿某2，阿某2负责联系地下钱庄的胖子黄某2，刷卡挣了钱大家分。黄某2把钱卷跑后，阿某2专门追查过他。我们每人应该拿2万元钱。料主詹某他们拿的多。我、伍某、黄某1、伍世金每人应该拿两万元好处。 （5）伍某供述 2016年12月29日在临沂市看守所供述：我认识詹某，当时他和陈某1海在一块的，在盗刷860万元时，我和陈某1海、黄某1、伍世金等十几个人一块在一个饭店吃饭时，见过他。他和另外的两人一块和我们吃饭，主要是陈某1海和他们联系的，听说话是我们电白县的人。 我记得（伪卡）是陈某1海给我的，他给我一张，给伍世金一张，我们分开刷的，我去找的熊某、伍世金找的王某3伟刷的。当时我在海景假日没刷出来，我们又到格力香樟小区找王某3伟，我到时，那边已经刷出来了。转账还剩260万元没法转。王某3伟安排谢某和我一块拿着刘某2的卡到海景假日刷的卡，转的账，之后经过我都在以前交代了。 黄某1和我、陈某1海、伍世金、邓某成是一块的。黄某1负责联系料主，邓某成负责联系地下钱庄和联系POS机主，陈某1海负责全盘，既负责联系地下钱庄，也负责联系POS机主，我和伍世金负责给他们三个人跑腿。在盗刷860万元后，陈某1海打电话让我到他住的酒店房间内，我发现邓某成、熊某、黄某2都在那里。陈某1海当着我们几个人的面点出70万元港币后，我记得是面值是一千元的，用一个黑色塑料的袋子包着，让我给黄某1。我到陈天海住的酒店下面的一条街上的公交车站牌处，发现黄某1和伍世金正站在那里，我把钱给了黄某1，黄某1和伍世金两个人就坐出租车走了。第二天，陈某1海给我5万元钱，我就回电白老家了。 当时我记得陈某1海让我把70万元港币给黄某1，是让黄某1把钱给料主的。这860万元的伪卡主是黄某1和陈某1海两个人联系的，料主的电话、家庭住址陈某1海、黄某1都知道。我在旁边听他们说的。 2017年9月7日在临沂市看守所供述：我从陈天海处拿到的伪卡，另一张在伍世金那里。我把伪卡交给熊某了，但是我拿的那张卡没有刷成功。伪卡的密码是熊某通过微信视频的方式获得的。提供伪卡的一方有四五个人，有詹某和陈某3单。 （6）韩渴旺供述 2014年11月23日在临沂市公安局罗某分局供述：今年4月份，我找到我们同村的王某3伟跟着他干，过了一段时间，王某3伟介绍我认识了姜某，并给我和姜某几张贴着密码的别人的银行卡去取钱，我俩一共取了5万多元，都是夜里11点多ATM机上取的，交给王某3伟后他给了我4000元。 今年七八月份，熊某带着黎某1来了，带了一张伪造银行卡，王某3伟让姜某找了一家公司，通过这家公司的“T+0”的POS机刷出了40多万元，给了这家公司4万多元手续费。当天晚上，我、姜某、谢某、王某6拿着通过这个POS机刷进钱的那些银行卡去郑州市西大街上的光大银行ATM机上取了钱。后来熊某给我1000元小费，王某3伟当晚给了我3万元现金。 今年8月份，王某3伟在郑州开了一家POS机代理公司，叫云支联科技有限公司。姜某整天跟着他跑，我在公司里又认识了周某1等人。9月份的时候，王某3伟让我和姜某去找一个“T+0”POS机，最后姜某让谢某租了一个机器，让我找古新亮把机器拿回来的，并把5000元钱转交给了古新亮。 王某3伟又让我和姜某找人办理POS机去刷别人的卡。我就在网上QQ和微信上发可以办理“T+0”POS机的广告，后来有一个叫胡章程的人找我办理POS机，周某1把李某1的QQ号码给我，我又把这个QQ号码告诉了胡章程，让胡章程直接把身份证扫描了发到李某1的QQ里。姜某找了一个叫刘某2的骗过来办理POS机，他给刘某2说是办贷款的。 大约在9月底，王某3伟安排我到临沂去找李某1办理刘某2和胡章程的POS机。我自己到临沂找到了李某1，并打电话通知胡章程到临沂。我、胡章程和李某1见面后，他让胡章程去东方不夜城对面复印社复印了身份证。我和胡章程在临沂等了两三天，李某1说要等到十月一以后POS机才能办下来，王某3伟让我和胡章程分别回家，我就回郑州了。后来我才知道王某3伟让谢某把以前调试好的那台机器拿到珠海去了，听他们说是可以刷点钱出来用的。之后姜某也去了珠海，我回老家了。 10月初一天，王某3伟打电话叫我坐飞机去珠海找姜某他们。在珠海君悦来酒店，见到了姜某、谢某、熊某、黎某1，他们跟我说是在那里等着刷卡的。第二天下午快到晚上的时候，王某3伟让姜某和周某1去不知道什么地方刷卡，让我和谢某在酒店等通知去找陈某1海拿钱。晚上六七点钟的时候，谢某接到一个电话，然后带我到拱北那边的一个酒店里帮他们转了大约有二十多万元的账，是陈某1海带的笔记本电脑，并提供了一张银行卡和网银，他们不会网上转账。第二天，王某3伟让我坐出租车去深圳买飞机票回临沂，说临沂那边机器办好了。我到临沂后，李某1不接我电话，我只好在临沂找了一个小宾馆住下来。过了两天周某1从珠海到临沂后，周某1才告诉我李某1公司的地址，我在李某1的公司里见到了周某1、李某1、李某1的女朋友。后来周某1有事走了，第二天胡某功的机器办好了。我在珠海的时候就听见，周某1让谢某找一个人办理“T+0”POS机，到临沂后才知道这个人是胡某功。李某1给我看了刘某2和胡章程的POS机，我又打电话给谢某让他通知胡某功来临沂。我带着胡某功去了李某1的公司，取完机器后开通了网银，改了网银密码。后我按照王某3伟安排带着胡某功去济南机场，由胡某功把三台机器带去珠海。第二天大约是十五六号左右，王某3伟和谢某打电话给我问解码怎么弄，我就打电话找了李某1，李某1说解码要收钱，一个月几百快钱。我就让李某1直接给谢某说了解码的事情。 二十号早上，谢某打电话说做完了，做了六百多万元。当天晚上，李某1请我和周某1等吃饭。在去洗手间的时候，周某1问王某3伟给我打了多少钱，说王某3伟给他打了六万元钱，是打到他媳妇卡上的。我没有告诉他王某3伟打给我10万元钱，有1万元钱我给李某1办理机器的费用。王某3伟把钱打到我女朋友徐双双的兴业银行卡上，尾号是2217。 第二天，我和李某1一起吃中午饭，李某1告诉我说机器被别人刷伪卡了，刷了一千四百多万元，用胡某功和刘某2机器。 晚上周某1带老聂、李某1、我和我女朋友一起吃饭说出事了，并且不让我和李某1说任何事情，将来被公安机关抓住后就说都不认识这几个客户，都是网上找的。周某1还给我说过他以前做过这样的事情，被新疆抓起来了，因为他没有收钱就放了。 后来一天夜里11点多钟，有一个陌生的号码打电话给我，是姜某、周某1、王某3伟他们三个给我说话的，他们让我跑到新疆去躲躲，还让我换手机号码。 2014年12月17日在临沂市看守所供述：谢某给我打电话说机器刷了别人的卡600多万后，我给周某1打电话说这事，周某1说：我早就说过我们办的机器很好用，一下能刷好几百万，你还不信，这回你信了吧。 2014年12月17日在临沂市看守所供述：我们刷伪卡的分工是：王某3伟联系熊某找伪卡，安排我、姜某、谢某、找POS机把伪卡刷到各个小银行账户上，我们拿着银行卡到ATM机上取出钱来，王某3伟再给我们好处费。这次860万元，王某3伟安排我、姜某、谢某找的胡章程、刘某2、胡某功，周某1带着我到临沂办了三台T+0的POS机，由我带着胡某功到济南，由胡某功带着POS机坐飞机到珠海送给王某3伟他们刷伪卡的。我知道周某1、姜某、王某3伟等人懂的比较多，以前都干过，并安排我如何对付公安调查。 2015年7月9日在临沂市看守所供述：我在王某3伟公司打工的时候，有一天王某3伟在他公司办公室安排谢某和我去找“T+0”POS机，旁边还有周某1、柳某。后来就找了谷新亮的POS机，开始谢某和谷新亮谈的，我没去，谈好以后开车带我去拿的机器，签合同是我签的，但是没签真名，后来用这个POS机刷了21万元。 王某3伟打电话给我说要开通网银的，由于胡章程和刘某2两人都不在，最后只能是胡某功的开通了网银。 2015年9月30日在临沂市看守所供述：我到珠海后的第二天，王某3伟让和周某1去不知道什么地方刷卡，让我和谢某在酒店等通知去找邓某成拿钱。到了晚上六七点钟，谢某接了一个电话，就带着我去拱北那边的一个酒店里帮他们转了大约有二十多万的账，转完后就回到君悦来酒店。转账的时候是邓某成带的笔记本电脑，并提供了一张银行卡和网银。刷这21万的时候，我不在现场，我转的钱是盗刷出来转入地下钱庄，要洗出来的。 （7）王某3伟供述 2014年12月6日在莒南县看守所供述：今年9月中旬，湖北省武汉市荆州的熊某打电话说他手里有伪卡，让帮忙找“T+0”的POS机。我在公司接完电话，就找谢某、姜某、韩渴旺、周某1，在办公室内告诉他们熊某手里有伪卡，需要“T+0”的POS机，让他们联系人帮忙弄到。过了两天，周某1说临沂市的临商银行能办理“T+0”的POS，他的合伙人老李能办理，只需要本人带身份证去就行，5000元一台。我就让谢某、姜某、韩渴旺找人办理POS机，韩渴旺是通过熊某的朋友黎某1的朋友找到了一个叫胡章程的人，姜某找到了一个刘某2的人，谢某联系的胡某功。找完人后，周某1让韩渴旺到山东去找他，由他带着一块到临沂找老李办理机器。 在这一过程中，谢某说他能找到“T+0”的POS机，我就让谢某、姜某、韩渴旺、刘某3四个人带着POS机从郑州新郑机场坐飞机去珠海找的熊某。他们刷卡的时候，机器没调试好没刷出来，谢某打电话让我带着周某1到珠海调试机器。我给周某1说了，答应回来给他买个苹果6。我们一块坐飞机到珠海，到珠海君悦来酒店在熊某租的房间里，周某1当着我、谢某、韩渴旺、姜某的面调试好机器，谢某给熊某打电话，熊某带黎某1来之后，就抱着POS机带着黎某1、谢某和姜某或韩渴旺中的一个人去刷卡了。我到君悦来酒店附近的网吧上的网，周某1则留在房间内。我记得刷卡是晚上刷的。第二天早晨，临沂老李给周某1打电话说临沂的机器办好了，谢某就让韩渴旺到临沂去找老李拿机器，韩渴旺就走了。我在网吧上完网回来后在宾馆的房间内，当着周某1、姜某的面我问谢某刷了多少钱，谢某说刷了二三十万元，拿了三万多元钱，留着办机器用，我也没有跟他要钱。 韩渴旺到临沂后找到老李，老李说需要本人来激活银行卡。韩渴旺给周某1打电话，周某1又给老李打电话，后来老李回电话说能激活，周某1就从珠海回济南。在周某1走了两天后，姜某回郑州了。周某1回到济南接到老李的电话说银行卡激活了，他打电话告诉我，我又给谢某说了，谢某就打电话让胡某功去临沂找韩渴旺拿机器。胡某功从郑州到临沂后找到韩渴旺，韩渴旺带着胡某功找老李拿的机器，老李把刘某2、胡某功、胡章程的三台POS机给了胡某功。这时熊某给我说得需要开通一个网银账户，我告诉谢某，谢某就让胡某功去开的网银，开完网银后，谢某让韩渴旺带着胡某功到济南把胡某功送上飞机。 胡某功带着三台POS机坐飞机到珠海后，谢某或熊某到机场接的。把胡某功安排到拱北莲花路一个小宾馆内，三台机器由谢某和熊某带走的，然后向周某1要的老李的电话，让老李给解码。因为老李给韩渴旺机器时说：机器到外地不能用，我可以给解码，每月收取300元费用。联系老李解码过程中，我到熊某他们放机器的香樟园小区，当时是黎某1领我上去的。上去后，我见熊某、谢某在那里解码，调试好机器，熊某就联系的珠海的邓某成。邓某成、陈某1海、阿某7和广东电白的两个男的年纪二十五六岁，一块来的香樟园小区，陈某1海又联系拿伪卡的人，我听陈某1海他们闲谈拿伪卡的人是真卡卡主的跟班。 拿伪卡人过来后，熊某就让我出去等结果，我就到附近网吧上网，谢某、熊某等人刷的伪卡。到了第二天（10月20日）早晨八九点钟，我到香樟园小区找谢某，谢某在楼下给我见面，我看了谢某带的小票，一张600万元，一张260万元，600万元的小票是胡某功的，260万元的是刘某2的。这260万元在刘某2的机器刷完，熊某又找武汉的POS机刷的。我问谢某什么时候给钱，谢某让我先等着，他去要钱去。 到了下午3点来钟，谢某打电话说出点差错，钱没拿到手，叫我到拱北区一个公园附近的饭店，在饭店二楼一个包间内，我见着了谢某、熊某、伍世金、陈某1海、邓某成、电白的两个人及两个地下钱庄的，还有熊某的一个女老乡，钱庄的人和邓某成跟谢某说钱转错地方了，须要再转回来，需要让胡某功再提供一张带网银的银行卡。谢某给胡某功打电话，去接的胡某功。他们在珠海平安银行拱北支行开的卡，办的网银。谢某给我打电话让我带着钱庄的人过去看看卡开的合适不合适。我就带着钱庄的一个人去银行找谢某，钱庄的人说别忘了开个网银。谢某和胡某功办完后，钱庄的人还用手机给胡某功照了相，并让谢某拿着胡某功的身份证和刚开的平安银行卡在附近的复印社复印，留了复印件。 谢某把胡某功打发走，吃饭的时候，钱庄的人和邓某成说，吃完饭后就把钱转到胡某功平安银行卡上，再从胡某功卡上转到其他卡上。吃完饭后钱庄的人就回澳门等着提钱，我回宾馆等着睡觉了。第二天谢某打车到宾馆找我说：我把110万元打到郭某的银行卡里，回去把钱给你。之后我们一块打车到的珠海机场，飞机上谢某说要分给韩渴旺10万元，让我下飞机联系韩渴旺要卡号，谢某通过手机银行操作，把10万元打到了韩渴旺的媳妇的账户上，把20万元转到了我妻子付某的账户上，他往自己的银行卡内转了15万元，并和我商议给姜某8万元，周某110万元，胡某功15万元，剩余的钱谢某没说。 在出租车上熊某给我发微信问分了多少钱，让我给他点。我就往熊某给我提供的黎某1账户存了10万元。到公司后柳某找我借钱，我又借给了柳某5万元。晚上我对谢某说身上没钱了，谢某就把郭某的银行卡给我，当时卡里还剩3万多元。第二天我取了现金1万元，郭某把卡挂失补卡取了现金1万，剩余的9600元他取出现金汇到我母亲谭红梅的银行卡里了。 我回到公司，姜某先到办公室问我刷了多少钱，我告诉他刷了860万元，谢某给他8万，让他发卡号，姜某就把他自己卡号发给了谢某。 姜某走了后，随后周某1又来问我，我告诉他刷了860万元，谢某给他10万元，周某1把他老婆的卡号发给了谢某。 过了半个月左右，周某1在上海给我打电话说，临沂警方查这个事，让姜某给韩渴旺说，如果问就说什么不知道。我让姜某给韩渴旺打电话说了。之后周某1还告诉我警察在郑州，同时柳某也给我发微信临沂警察在郑州。 我和熊某谈的是伪卡刷出金额的百分之十二，谢某在郑州租到机器拿到珠海后，嫌钱少，我让他和熊某谈，是按百分之十五拿的钱。熊某是两头拿钱，一方面问我要，另一方面问珠海方面要。 2014年12月7日在莒南县看守所的供述：阿某9、阿某7负责联系伪卡，阿某2联系的地下钱庄，在他们聊天时，我听他们说伪卡是阿某7联系的，找的是在广东干工程包工头的跟班（身边的人），由他提供信息复制的。 （8）谢某供述 2014年11月28日在临沂市公安局罗某分局供述：今年夏天我通过朋友介绍认识了姜某，他是办信用卡的。我以前见他操作信用卡挣了不少钱，后来姜某问我想不想挣钱，我说想挣钱，他说让我等通知。我知道他们是操作信用卡赚钱的，但是我不知道他们具体是怎么操作的。 今年9月25日，姜某、韩渴望、王某3伟、韩渴旺的女朋友一起来找我玩的时候，姜某单独把我拉到一边说这两天哪里都不要去，等通知随时去珠海。到26日下午，姜某开车带着韩渴望把我送到新郑机场，我晚上11点多到了广州，姜某让我联系阿某1。27日凌晨2点多我在安中山市潭州镇昌安宾馆大厅找到了阿某1，阿某1对我说这边有很多卡，第二天就可以用我带去的机器操作。 在我去珠海之前，姜某让我找一台“T+0”的POS机，说是当时就能到账的机器。我朋友说他老板古新亮有，9月9日我带着姜某去找了古新亮，姜某给他谈了谈租用机器的事情并相互留了手机号码，当天没有拿走机器。在我去广东的时候，姜某给我一台POS机让我带到广东，我看上面写着谷新亮的名字，姜某说他和韩渴望一起去找谷新亮租的机器，签了协议交了租金，还说他们都去换过两次机器了。 我带这台机器到珠海，阿某1与姜某试了几次都不能用，直到王某3伟到珠海后，在君悦来酒店801室，熊某把这台机器才给调试好能用了。王某3伟和熊某用这台机器盗刷了别人21万元钱，姜某说王某3伟一共得了3万元，王某3伟自己拿走15000元，姜某拿着剩下的15000元钱到801房间，我们就分了，我、老周、韩渴望、姜某每人3000元钱，还剩了3000元钱留在姜某那里当作活动经费。我那3000元钱，姜某说他老家有个哥要结婚，他自己的钱不够礼钱，又要去了，我没有得到这台机器的好处。在操作完第二天，姜某和我把那台POS机扔到君悦来酒店后边的荷花池里了。 我和姜某感觉阿某1是想黑我们，就想回郑州。后来阿某1打电话给我广东的卡主带着卡过来了，我和姜某、王某3伟商量了一下，又一起打车回到中山市昌安宾馆，见到阿某1，阿某1派他的小弟步行带我到潭州麦田咖啡店见到了邓某成、还有几个人，邓某成说钱不是问题，让我们准备一下机器，开始操作。第二天我和姜某一起去珠海见到邓某成，熊某跟着一起来的，他和姜某认识。熊某单独告诉姜某阿某1想黑我们的钱，不让我们与他合作，我们就找借口走了。姜某说熊某和王某3伟早就认识，之前就一起合作过盗刷别人的卡，熊某是可以信任的。我们就放弃了跟阿某1的合作，跟熊某和邓某成一起合作。 10月2日左右，王某3伟带着周某1也来到了珠海，没几天韩渴望也过来了，十月一期间银行没办法转账，我、王某3伟、周某1、姜某、韩渴望就等。到10月14日左右，王某3伟让韩渴望回山东临沂弄机器。当时，王某3伟和姜某商量，怕将来万一出事让韩渴望在山东配合调查，所以韩渴望不能到珠海来，另找一个谁都不认识的人从山东带机器到珠海。王某3伟问我和姜某有认识这样的人吗，我忽然想起了胡某功。因为我知道胡某功很缺钱，就打电话让他去山东临沂找韩渴望。王某3伟说既然胡某功到山东临沂了，也让他办一台POS机，怕万一两台POS机不够用的。我就打电话给胡某功说，到临沂后有人专门安排你办台机器就行了。之前胡某功找我办信用卡，我认识的他，但没有办成。 10月16日，胡某功带着机器从临沂来到了珠海，我和熊某去珠海格力香樟园小区门口接胡某功。第二天，我在格力香樟园小区3号楼305室见到了王某3伟和熊某，桌子上有三台胡某功从山东临沂带来的机器。熊伟又给我1000元钱让我在这个小区给他找一个带电话钱的房子，还要带网线。 我通过老乡在香樟园小区1号楼24层找了一套房子，后来又换到1308室，熊某在房间调试好机器，联系卡主过来开始试机器，当时卡主一共过来六七个人，王某3伟一看也都认识，以前也合作过。到10月20日凌晨，他们全部调好机器后，到凌晨3点的时候他们开始操作，我也在那里。他们一共从1张卡上刷出了860万元，刷完以后，王某3伟让我跟着一个陌生人去另外一个地方转账，到了另外一个地方后，我见到了熊某和两个陌生人，其中有一个是河南的。王某3伟那边转了600万元，还剩260万元，熊某把这260万元从河南那个陌生人带来的POS机上转走了。 我和王某3伟一起在魅力假日酒店开了一个房间，下午3点左右的时候，王某3伟让我带胡某功去一个平安银行重新开了账户，还有网银U盾。刚开始我也不知道怎么开户，我就打电话给王某3伟，王某3伟带着一个跟邓某成一起的陌生男的就来了，教胡某功开完户后，王某3伟让我把胡某功的身份证、银行卡、网银U盾要来了，在复印店全部复印了。然后我们三个人一起去邓某成约定的饭店吃饭，邓某成、熊某、熊某的小弟黎某1、熊某的老婆、还有广东的那些卡主，都已经在饭店里了，总共有十三四个人。 转账是王某3伟亲自转的，一直弄到第二天6点多才弄完。10月21日，我们乘飞机回到郑州，王某3伟把15万元钱转给了我，是转到我工商银行的尾号3726的卡上的。胡某功把他建设银行的卡号发给了我，我转发给了王某3伟，王某3伟给胡某功转了15万元，让胡某功赶紧消失。王某3伟还问我给韩渴望转10万元少不少，我说他是你的员工你想给多少就给多少，最后转了10万元。王某3伟还给姜某转了6万元。 在去珠海之前，我就知道王某3伟、姜某、韩渴望一起操作好多次银行卡。我是今年夏天通过朋友介绍认识的姜某，他一直做信用卡业务，帮别人提额和套现，向外卖这种技术。我通过姜某认识王某3伟的，王某3伟有自己的公司，主要是做POS机还有信用卡这一块，其中一个公司叫云支联电子科技有限公司。 （9）姜某供述 2014年11月27日在罗某区公安分局供述：2014年7月份左右，我认识了王某3伟。后来王某3伟告诉我在郑州市成立了云支联公司，过了几天我就去了，周某1也在公司干，我主要是销售POS机，他给我每台750元，我自己定价格向外销售赚取差价。 2014年12月12日在莒南县看守所供述：今年去过两次珠海。第一次是2014年9月份，王某3伟让我到珠海给谢某联系，给我一张工商银行的卡，里面有2000元钱。我和刘某3一起从郑州机场坐飞机去了珠海找到谢某，后来谢某带着POS机和我一起去一套房子里，见里面有很多人，这次因为POS机没有调试好，所以没有能使用。我在珠海呆了一个多星期，10月5号的时候回郑州的。中间我们想回郑州，在珠海机场买完机票正在排队安检的时候，阿某1打电话给谢某，让我们回去。我向王某3伟汇报了一下，王某3伟让我跟着他们回去，我们三人就又一起打车回到珠海的一个茶馆，见到了去过郑州的熊某。熊某给我们在君悦来酒店定了房间，我和谢某在那里住了，熊某拿出谢某的POS机，把电话线插到POS机上，就开始打电话调试机器。 第二次是王某3伟带着我和周某1从郑州新郑机场坐飞机去的珠海，周某1专门去调试机器的，王某3伟用的王某2的身份证，给了我一个王二朋的身份证买的机票。到珠海后，我们直接打的到君悦来酒店801房间，见到了谢某和韩渴旺，他们就一直在那里住着的。第二天，熊某租了个车来接着我和周某1一起去一个酒店，周某1开始调试机器，但没有调试成功，就又另换了一个酒店，这次调试成功了。调试成功后，周某2就出去给王某3伟打电话了。过了一个多小时，熊某让我找周某2说机器不能用了，让周某2再来给调试。在房间里刷卡的时候，熊某让我们手机都关机了，熊某就给王某3伟打电话，他们打了一会电话后，我们就都走了，熊某把POS机带走了。熊伟带我找了个宾馆开了个房间，熊某打电话又把周某2叫来了，让周某2调试机器，没有调试成功，我和周某2一起回到了君悦来酒店。在君悦来酒店的第二天熊某又来到酒店，让周某2再给调试机器，成功不成功我不知道。最后我和谢某一起把那个黑色的带电话机的POS机扔到君悦来酒店后面的水池里，开始那个机器漂在上面不沉下去，我找了个石头把机器砸下去的。过了几天，我用王二朋的身份证买了机票回到郑州。 （10）周某1供述 2014年11月29日在临沂市公安局罗某分局供述：今年8月份，由王某3伟出资成立河南云之联电子科技有限公司，我占20%的股份，负责外围签合同、找平台。九、十月份，王某3伟让我到珠海去，帮助他的POS机解码，回来给买个苹果6手机，怕他自己的解码不稳定在珠海不能使用。我知道王某3伟去珠海刷卡的，他给我说熊某那里有张卡要刷出来，让我跟着去帮忙解码的。机器他在郑州已经解好码了，他怕万一到珠海不行的话，让我再帮他解码。王某3伟、姜某一起帮我买的机票，我们3个人一起坐飞机去的珠海。在珠海下了飞机后，直接打的去的君悦来酒店801室。到酒店房间后，我看见韩渴望和谢某已经在房间里等着我们了。 第二天，熊某的朋友开车拉着熊某到酒店接着我和姜某，把我们送珠海的一个宾馆，熊某开车的朋友就走了，我、姜某、熊某在房间里，熊某拿出一个网络解码器和一个招商银行的“T+0”POS机，操作了一会没有成功，没有能够连上。我们就又另外换了一家宾馆，开了个房间，在这个房间里电话线可以用了，熊某把机器解码了。解码成功后，熊某打电话叫了来六七个南方人，这伙人来到后，我就回君悦来酒店了，剩下姜某和熊某陪他们在那里。我回君悦来酒店对过吃饭的时候，姜某打电话给我说POS机连不上了，吃过饭后我打车去姜某说的房间，看到熊某和姜某在那里，我操作了一会POS机，也没有能够连上。第二天在房间里的时候，姜某接了一个电话是问那台POS机的事，姜某说那台机器不能用了，银行给封了。机器不能用了以后，我给王某3伟说我要回去，让他给我钱，到下午的时候，姜某给我3000元钱我就买了飞机票直接回济南了。 我在临沂公司的合伙人李某1，给我发信息说现在临沂商行出来“T+0”的POS机了，全国接单，大量收客户，可以多赚点钱。后来，王某3伟的小弟韩渴望找到我说有两个客户要办理这种“T+0”的POS机。我让他把这两个人的信息发给我。韩渴望通过QQ把刘某2和胡章程的身份证照片发给我了，我又通过QQ转给了李某1了。李某1说10月1日之前能下机器让这两个人本人到临沂来。然后我打电话通知韩渴望，让这两个人到临沂来。后来李某1给我说韩渴望和他见面了，身份证复印件给他了，让韩渴望在临沂等着。到了10月1日没能下机器，李某1和韩渴望协商好了，过了10月1日本人不用来了，直接给办理机器。 过了10月1日后，韩渴望比我先到临沂，我也到临沂联捷支付服务有限公司帮李某1办理这些“T+0”的POS机。后来李某1开车带着韩渴望把我送到汽车站后，他们直接去行里拿机器了。我有事就回济南了，办完事后就回郑州。在韩渴望把三台“T+0”的POS机拿走后两三天，李某1把3000元打到我媳妇韩敬的农业银行卡里了。我和聂某去江苏的时候，李某1打电话给我说出事了。李某1说2台机器出事了，盗刷了冒名卡了，让我抓紧回来，李某1通过银行的朋友查到了是刘某2和胡章程的机器出的问题。这两台机器是李某1代开的，没有网银，一天最多取2万元钱，我们就让韩渴望联系刘某2和胡章程，但是都没有联系上。 2014年12月7日在莒南县看守所的供述，我不知道王某3伟让我帮小雨联系办理T+OPOS机做什么用，王某3伟说有两个客户要装，10月底我借光头强王某3伟10万元，汇给我老婆韩敬，当时王某3伟用手机网银给我汇了10万元，在云支联公司他给我汇的，汇到我老婆农行卡上了。光头强的钱哪来的我不知道，没有借条。 （11）熊某供述 2016年8月29日在临沂市看守所供述：2014年7月，武汉的肖锋介绍我到珠海做信用卡业务，找他的朋友小宋，小宋介绍我认识了邓某成，邓某成介绍我认识了陈某1海，陈某1海又介绍我认识了他的老乡伍世金、伍某、黄某1等人。黄某1、陈某1海、伍世金他们三个是一伙的，都是茂名电白的，专门做伪卡盗刷别人卡里的钱。伍某是跟着陈某1海的，他是陈某1海的小弟。邓某成是负责寻找全国各地的POS机和地下钱庄的。 2014年8月，我到郑州带去刷的那张40多万的伪卡就是黄某1找的。黄某1在珠海把卡给我，我带到郑州找王某3伟刷出来，我总共拿了20多万，把这些钱存到一张卡里，回到珠海交给黄某1、邓某成了。 2014年9月，邓某成跟我说有一台能刷伪卡的POS机到珠海刷卡，让我过去看看，我打的到了一个咖啡厅里，见到邓某成还有那台POS机，一看带POS机的是王某3伟的小弟姜某和谢某，那台POS机就是我们在郑州没有能刷成功的POS机。姜某也认出我们了，打电话给王某3伟汇报了，王某3伟就告诉姜某不要和阿某1合作了，本来他们是找阿某1合作的。我安排他们在君悦来酒店住下，过了两天，王某3伟和周某1来到珠海，周某1把机器调好，我给邓某成打电话，邓某成又给陈某1海打电话，陈某1海安排伍某带着料主来我们，伍某就带着那些卡主一次次的把钱刷出来。 这个机器属于邓某成联系的，把钱刷出来以后，他直接找到黄某2，然后黄某2给了个账号，让把刷出来的钱转入那个账号，钱转入账号后，黄某2把现金给了邓某成，邓某成从中拿了3万元给我，我把这些钱给了姜某，姜某把这些钱分了，我不知道邓某成从黄某2那里拿了多少。邓某成知道我们刷的是伪卡，他本来就是做这个的，他和地下钱庄的黄某2也是固定合作关系，大家都知道这个事情。 在盗刷21.8万元的这次中，我没有直接见到黄某1，后来我听伍某说刷的5张卡是伍世金、黄某1、陈某1海找的伪卡。 刷860万元那次的分工是，邓某成负责联系机器和地下钱庄，陈某1海、伍世金、伍某、黄某1是联系伪卡的。 刷完21.8万元那次后，在我住的格力香樟小区，王某3伟让我把邓某成、陈某1海他们喊来，我就给邓某成打了电话，到了晚上邓某成、陈某1海、黄某1、伍某都来到我住的地方。邓某成就问王某3伟还有没有机器能够刷伪卡，他手里有张1100多万的卡需要刷，王某3伟说手里有三台POS机，但是得两天才到珠海。当时邓某成和王某3伟谈好收取15点的费用，陈某1海也同意了。那个时候王某3伟已经安排韩渴旺、周某1等人回临沂办理机器了。 过了三天，克就接的他。那三台机器就放在我的房间内，我发现只有胡银功的一台办理了网银，而网银转账一天最高限额是600万元，王庆伟让我联系邓洁成说机器到了，邓洁成说他去联系卡主，过了一两天，陈天海带着七八个人来看机器，有伍思福、伍世金，其他人我就不认识了。胡某克就接的他。那三台机器就放在我的房间内，我发现只有胡银功的一台办理了网银，而网银转账一天最高限额是600万元，王庆伟让我联系邓洁成说机器到了，邓洁成说他去联系卡主，过了一两天，陈天海带着七八个人来看机器，有伍思福、伍世金，其他人我就不认识了。功带着三台POS机从济南坐飞机到了广州，又坐出租车到珠海，我和谢宏过了三天，胡银功带着三台POS机从济南坐飞机到了广州，又坐出租车到珠海，我和谢宏克就接的他。那三台机器就放在我的房间内，我发现只有胡银功的一台办理了网银，而网银转账一天最高限额是600万元，王庆伟让我联系邓洁成说机器到了，邓洁成说他去联系卡主，过了一两天，陈天海带着七八个人来看机器，有伍思福、伍世金，其他人我就不认识了。 机器调好后，邓洁成安排我找有电话线的住宿的地方准备刷卡。刚开始那张卡里有1100万元，而胡银功的POS机绑定的银行卡网银只能转600万，还剩500万没法转，邓洁成又联系了安徽的小马，小马找了3台POS机，一台平安的，一台民生的，一台交通的。邓洁成看完，和小马带回来一台平安的、一台民生的。我调试了一下，民生银行的能用。邓洁成又安排我和黎宏庆在海景酒店开了一个房间，小马领着民生银行的机主来这个房间，我们四个人就等着阿福送卡。到了凌晨两三点，伍思福带着白色的磁条卡来我们这边，我们刷不了，我就打电话让王庆伟刷，王庆伟刷了860万元，他往胡银功账户刷了600万元，己经最高了，剩余260万元在刘少旺账户，急需要刷出来，伍思福带着刘少旺的卡到海景酒店我住的房间内，伍思福和机主谈了点数，机主按照百分之十一收好处费，谈好后和陈天海汇报了，陈天海同意了，然后把民生银行的卡插在民生银行的机器上刷了两笔，一笔150万元，一笔110万元。刷完后，谢宏克和伍思福带着机主到楼下网吧转账。到了早上八点钟，我和黎宏庆到王庆伟的房间，发现伍世金和王庆伟两个人在替换着转账。 到了中午，邓洁成给我打电话说钱转到地下钱庄罗加进的账户，因为罗加进账户是实名的不是洗钱的，容易出问题，需要把钱返回来。然后我到了一个饭店，当时邓洁成、黄家权和他的小弟三个人在那里，黄家权说钱得退到胡银功的账户，过一会陈天海来了，后来王庆伟带着谢宏克也来了。大家商议的让胡银功开个民生银行的账户，谢宏克带着胡银功去了。第二天，邓洁成找黄家权，黄家权拿了96万元的港币给了陈天海，陈天海把6万元港币给我了，剩下的90万元港币，陈天海让伍思福拿70万元港币去广州了，王庆伟又来到酒店帮他们转账，转完后拿着110万元走了。 2017年2月23日在临沂市看守所的供述：当时刷21.8万元时候，我在现场，当时是伍思福带着伪卡主找的我们，伪卡主自己刷的卡，刷了五张卡后，机器就坏了，不能刷了。后来我听黎宏庆说机器被扔进海里了，我安排黎宏庆给他们服务的，帮助他们买饭和跑腿。 刷860万元的伪卡，邓洁成是负责联系机器和地下钱庄的，陈天海、伍世金、伍思福、黄国是联系伪卡的。在刷860万元的过程中，我们通过微信视频和陈天海联系，伪卡主提供的密码给我们。 （12）胡银功供述 2015年1月22日在郑州市公安局须水派出所的供述：2014年5月份我在郑州干建筑认识了谢宏克，他是给别人办理信用卡的。我把身份证复印件给他让他帮我办理交通银行的信用卡，他办理了一个月也没给我办下来。之后我因为缺钱又让他办理平安银行、工商银行的信用卡，他办了很长时间都没办好。到了2014年9月上旬，谢宏克让我以自己的名义多办几张银行卡，并说办完银行卡赚了钱给我分8万。我在郑州工商银行、建设银行、中信银行、交通银行、中国银行以我名义办理了五张银行储蓄卡给了他，并把密码告诉了谢宏克。到了九月下旬的一天，谢宏克让我拿着身份证照2寸的照片，并复印身份证反正面，发到他的邮箱。我急缺钱就照办了。十来天后他让我到临沂拿东西，我到临沂找人拿了三台pos机，其中一台写我的名字，还给了我一张我名下的银行储蓄卡，他人让我拿着银行储值卡到临商银行办了最大额的网银。办完后我就拿着pos机、储蓄卡和网银U盾在临沂坐汽车到济南坐飞机到深圳，谢宏克让我到珠海找他。找到他后，和他一起的人把我带的东西全部拿走，谢宏克给我一个电话卡让我换上。谢宏克告诉我用你带来的POS机刷别人的卡弄钱。我当时因为缺钱也不管他们做什么，难得事后给我钱就行。等了五、六天后一天晚上7点钟谢宏克让我到珠海来魅力假日酒店门口等他。到后谢宏克和一个比较胖的男子两个人领着我到酒店附近的一个茶馆房间内。当时房间内有三个人，两个男的一个女的，我都不认识，后来又来一个男的，那个男的拿份协议让我签字。协议大体内容是同意转款。签完协议后，最后来的那个人让我双手拿着身份证照的相。第二天下午谢宏克带着我到拱北平安银行，我以我的名义办的平安银行储蓄卡、网银，谢宏克在旁边指挥的我，卡的密码是谢宏克设置的，开完卡后谢宏克把我的身份证、银行卡、网银U盾拿走了，我就回宾馆了。后来我把我的建设银行银行卡号发给谢宏克。有人向转过来15万元，我从手机短信得知的。谢宏克问我要他的6万元钱，我给谢宏克指定的张耀钧账户：6222021702052339348汇了6万元。 （13）陈伟供述 2015年3月16日在湖北省武汉市汉阳区看守所的供述：2014年10月中旬，我和王泽炬、许（徐）姐和小王、徐胖子在深圳宝安区一个小宾馆住的时候，一个戴眼镜外号“眼镜”的联系许姐和小王说珠海有真卡套现，得用POS机。许姐和小王就让王泽炬提供POS机。后来王泽炬就在宾馆把他民生银行的红色POS机、银行卡、网银密码等相关东西给了小王，我和许姐、徐胖子、小王、眼镜五个人，由小王带着王泽炬的民生银行的POS机到珠海。小王拿着POS机等东西去找人。第三天凌晨1、2点钟的时候、许姐和徐胖子接到小王的电话，让我们在珠海海景酒店附近等他。早晨8点来钟，小王来了把王泽炬的民生银行的POS机给了我，还给了我三张银行卡（一张是邮政银行的，另外两张记不清了）让我去ATM机去取款，我和徐胖子、小王通过建行的ATM把三张卡内的钱都取了出来，每张卡取了二万元钱，共计六万元。取出钱后把钱给了小王，小王给了我1500元的报酬。小王把一部分钱给许姐、并把王泽炬的手机、身份证、银行卡给了许姐，小王给我说王泽炬这台POS机挂失了，让我扔掉，我就扔到棠下村附近的一个小水沟内。后来王泽炬说民生银行的客户经理通过微信给他说他那台POS机刷了260万元，问王泽炬要POS机和260万出的小票，王泽炬把民生银行的信息给我看了，我告诉王泽炬POS机叫我扔了，小票我不知道。 5、被告人供述和辩解 被告人伍世金于2018年12月18日在临沂市公安局罗庄分局的供述：2014年10月的一天，陈天海打电话让我到珠海刷克隆卡，并答应给我百分之二的好处费。我到珠海鱼会饭店旁边一个酒店房间找到陈天海，伍思福、黄国都在一起的，后来吃饭的时候陈晓单、詹成明、邓洁成也去了，詹成明对陈天海说就刷500万，陈天海答应了。凌晨三点左右，陈天海说开工，让詹成明拿出克隆卡，詹成明拿出2张递给陈天海，陈天海给了我一张，给了伍思福一张。伍思福去了哪里我不知道，陈天海安排我去格力香樟园小区一个房间找的王庆伟，王庆伟和他的一个小弟在那里，两台POS机放在电视下边。过了有10分钟，陈天海打电话说伍思福那边刷不了，这边刷。我就把电话和克隆卡交给了王庆伟，王庆伟和陈天海通着话，同时拿出POS机开始刷卡，王庆伟先查询了余额，告诉陈天海卡里有1000多万，然后刷到500万就停了，陈天海开始和王庆伟说的是刷500万。陈天海让王庆伟继续刷，把克隆卡里的钱都刷出来，说多刷的钱也按比例给王庆伟。王庆伟就继续刷，一直刷到860万就刷不出来了，这时伍思福来了，王庆伟POS机的网银账户只能向外转账500万，王庆伟的小弟就拿着一张银行卡和伍思福走了，应当是刷钱去了。陈天海给了王庆伟一个账户，让王庆伟把刷出来的钱转到陈天海提供的账户里，陈天海让我看着王庆伟转账，王庆伟就5万一笔往外转，他累了就教着我帮他转。到了晚上或者第二天晚上，我和黄国在出租屋等着，陈天海打电话给黄国让去拿钱，我和黄国到楼下，伍思福拿了一个袋子交给黄国，里面可能是60或者70万港币，我们带回了出租屋。第二天，陈天海给黄国打电话，让把钱给詹成明，说他要人民币，黄国带我去隔壁一个店铺兑换了48万元的人民币。晚上，陈天海打完电话，詹成明到我们出租屋下边，我们把45万元人民币给了他。黄国给陈天海打电话要钱，陈天海不接，黄国又打给伍思福，伍思福让我们先回去，钱少不了。我和黄国就回电白了，兑换完人民币后还剩下18000港币和3万元人民币，我拿了18000港币，黄国拿了3万人民币。后来我又向陈天海要钱，他说钱被冻结了，没有了。 2019年1月3日在临沂市看守所的供述：刷卡当晚，我在“阿海”处拿了一张克隆卡（伪卡）送到了珠海格力香樟园小区“光头强”的房间内，把伪卡给了“光头强”，在阿海的指使下，由“光头强”操作POS机把钱刷出来，在“光头强”转账转累的时候，我帮忙给转账，之后我和阿国在阿海的安排下，把盗刷出来的钱大约45万元人民币送给了伪卡主“阿弟”，办完事后我分得了赃款18000元港币。在“阿国”、“阿福”、“阿海”等人中，“阿海”是我们的头，所有的事情我们都听从“阿海”的安排。 上述证据之间相互印证，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人伍世金某非法占有为目的，使用伪造的信用卡骗取银行资金，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院依法予以确认。伍世金主动到案，到案后如实供述所犯罪行，系自首；庭审过程中认罪悔罪态度较好，依法可对其从轻处罚。本院综合考虑以上量刑情节并结合被告人的认罪态度决定被告人的刑罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人伍世金犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币七万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月14日起至2025年12月13日止；罚金限判决生效十日内缴纳。） 二、责令被告人伍世金退赔临商银行股份有限公司5775747.2元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  杜晓艳 人民陪审员  邓云章 人民陪审员  孙永乐 二〇一九年十一月二十一日 书 记 员  王娇娇