杭州市西湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0106刑初565号 公诉机关杭州市西湖区人民检察院。 被告人赵焱，男，1996年10月15日出生，汉族，出生地安徽省利辛县，小学文化程度，心安心网络科技有限公司负责人，住安徽省利辛县。因本案于2018年11月19日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人章云峰，北京盈科（杭州）律师事务所律师。 被告人桑涛，男，1997年3月27日出生，汉族，出生地四川省合江县，初中文化程度，心安心网络科技有限公司员工，住四川省合江县。因本案于2018年11月17日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人薛传飞，北京盈科（杭州）律师事务所律师。 被告人董伟，男，1996年4月1日出生，汉族，出生地陕西省西安市，初中文化程度，心安心网络科技有限公司员工，住陕西省西安市长安区。因本案于2018年11月17日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人冯云，浙江国圣律师事务所律师。 被告人杨正标，男，1997年3月18日出生，汉族，出生地安徽省太和县，初中文化程度，心安心网络科技有限公司员工，住安徽省太和县。因本案于2018年11月17日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人许丽丽，浙江之江律师事务所律师。 被告人顾邦筹，男，1995年8月14日出生，汉族，出生地江苏省连云港市，大专文化程度，心安心网络科技有限公司员工，住江苏省连云港市赣榆区。因本案于2018年11月17日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人胡伟，浙江中宙律师事务所律师。 杭州市西湖区人民检察院以西检公诉刑诉（2019）570号起诉书指控被告人赵焱、桑涛、董伟、杨正标、顾邦筹犯信用卡诈骗罪，于2019年8月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员裘少波、检察官助理季青伟出庭支持公诉，被告人赵焱、桑涛、董伟、杨正标、顾邦筹及其辩护人章立峰、薛传飞、冯云、许丽丽、胡伟均到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市西湖区人民检察院指控：2018年10月，被告人赵焱组织被告人桑涛、董伟、杨正标、顾邦筹，通过境外网站购买国内个人信用卡资料，在QQ群内发布低价预订酒店的广告招揽下级代理，利用香格里拉酒店APP只需绑定信用卡资料就可完成扣款的漏洞，通过冒用他人信用卡预订香格里拉酒店的方式进行信用卡诈骗活动。期间，被告人赵焱等人以携程网当日价格的3.5折至5折，在闲鱼APP平台向周某、蔡某1、林某等下级代理出售冒用他人信用卡预订的香格里拉酒店，非法获利共计人民币37037元，造成被害人损失共计人民币87000余元。对被告人赵焱、桑涛、董伟、杨正标、顾邦筹均应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。对此指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、搜查笔录、电子数据等证据。公诉机关还认为被告人赵焱具有自首情节，可予减轻处罚。被告人桑涛、董伟、杨正标、顾邦筹系从犯，均可予减轻处罚。建议判处被告人赵焱有期徒刑三年八个月，并处罚金；建议判处被告人桑涛有期徒刑二年十个月，并处罚金；建议均判处被告人董伟、杨正标、顾邦筹有期徒刑二年八个月，并处罚金。 被告人赵焱、桑涛、董伟、杨正标、顾邦筹对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结。 被告人赵焱的辩护人提出赵焱具有自首情节，自愿认罪认罚，且系初犯、偶犯、已退赔全部赃款，请求对其从轻、减轻处罚。 被告人桑涛的辩护人提出桑涛系从犯，且系初犯，认罪态度较好，主观恶性较小，能够积极退赃，请求对其从轻处罚。 被告人董伟的辩护人提出董伟系从犯，自愿认罪认罚，且系初犯、偶犯，请求对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人杨正标的辩护人提出杨正标系从犯，自愿认罪认罚，且系初犯、偶犯，请求对其从轻、减轻处罚。 被告人顾邦筹的辩护人提出顾邦筹系从犯，自愿认罪认罚，且认罪态度较好，系初犯、偶犯，能够积极退赃，请求对其从轻、减轻处罚。 经审理查明：2018年10月，被告人赵焱组织被告人桑涛、董伟、杨正标、顾邦筹，通过境外网站购买国内个人信用卡资料，在QQ群内发布低价预订酒店的广告招揽下级代理，利用香格里拉酒店APP只需绑定信用卡资料就可完成扣款的漏洞，通过冒用他人信用卡预订香格里拉酒店的方式进行信用卡诈骗活动。期间，被告人赵焱等人以携程网当日价格的3.5折至5折，在闲鱼APP平台向周某、蔡某1、林某等下级代理出售冒用他人信用卡预订的香格里拉酒店订单，非法获利共计人民币37037元，造成被害人损失共计人民币87000余元。其中： 2018年10月6日至2018年10月19日期间，被告人赵焱等人通过冒用被害人赵某、章某1、李某1的信用卡预订南京香格里拉酒店，造成被害人损失分别为人民币4385.46元、2332元、2215.40元；通过冒用被害人李某2、沈某、陈某的信用卡预订上海静安香格里拉酒店，造成被害人损失分别为人民币3703.22元、4169.62元、2026.51元。 本院审理期间，五被告人的亲属代为退缴全部赃款共计人民币87000元至本院。 上述事实，有被害人赵某、章某1、李某1、李某2、沈某、陈某的陈述，证人周某、蔡某1、林某、蔡某2、黄某、王某的证言，发立破案经过、抓获经过、扣押决定书、扣押清单及照片、调取证据通知书、调取证据清单、酒店入住记录及消费明细、银行卡明细、接受证据材料清单、手机截图、户籍证明、退赃凭证，搜查笔录及照片，支付宝电子数据光盘，被告人赵焱、桑涛、董伟、杨正标、顾邦筹的供述等证据予以证实。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人赵焱、桑涛、董伟、杨正标、顾邦筹冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人桑涛、董伟、杨正标、顾邦筹在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均予以减轻处罚。被告人赵焱犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，予以减轻处罚。被告人赵焱、桑涛、董伟、杨正标、顾邦筹自愿认罪认罚并退出全部赃款，本院酌情予以从宽处罚。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。根据被告人董伟的犯罪情节，不宜适用缓刑，对其辩护人所提相应意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）项及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人赵焱犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月19日起至2022年7月18日止；罚金限判决生效后十日内缴清）； 二、被告人桑涛犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月17日起至2021年9月16日止；罚金限判决生效后十日内缴清）； 三、被告人董伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月17日起至2021年7月16日止；罚金限判决生效后十日内缴清）； 四、被告人杨正标犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月17日起至2021年7月16日止；罚金限判决生效后十日内缴清）； 五、被告人顾邦筹犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月17日起至2021年7月16日止；罚金限判决生效后十日内缴清）； 六、扣押于公安机关的作案使用的手机、电脑、路由器等物品均予以没收，退缴在本院的赃款人民币87000元发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 朱冠琳人民陪审员王辉人民陪审员钟冶平 二〇一九年十一月二十日 书记员 张        少        艾