天津市红桥区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0106刑初227号公诉机关天津市红桥区人民检察院。被告人叶军，男，1975年8月31日出生于天津市，汉族，大学文化，案发前系中国建设银行客户经理，住所地天津市红桥区，户籍地天津市红桥区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月20日被天津市公安局红桥分局刑事拘留，同年9月26日被逮捕。现羁押于天津市红桥区看守所。指定辩护人张雅娟，天津天循律师事务所律师。天津市红桥区人民检察院以津红检公诉刑诉〔2019〕189号起诉书指控被告人叶军犯诈骗罪，于2019年8月27日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2019年11月7日公开开庭审理了本案。天津市红桥区人民检察院指派检察员杨飞出庭支持公诉，被告人叶军及其辩护人张雅娟，被害人郏某、乔某、米某、被害人鲍某甲的委托代理人鲍某乙、被害人徐某的委托代理人刘洪林到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告人叶军案发前系中国建设银行天津分行红桥支行光荣道网点客户经理，其为偿还自己的债务，于2017年8月至2018年8月间，假借其银行客户经理的身份，虚构其需要完成单位“快贷业务”的理由，骗取熟人暨被害人信任，利用被害人的“手机银行”为被害人办理建行“快贷业务”，后再次利用被害人“手机银行”将被害人通过此方式获得的银行贷款转至自己的银行账户。叶军以上述方式先后骗取被害人牛某人民币15万元（以下币种均为人民币）、被害人米某10.519794万元、被害人郏某10万元、被害人徐某16万元、被害人乔某5.3万元、被害人戴某6.6万元、被害人潘某9万元、被害人宋某6.1万元、被害人鲍某甲10万元、被害人霍某5.6万元。期间，叶军给付郏某好处费1000元，给付徐某好处费1600元，给付宋某甲好处费610元。叶军还虚构其需要完成“单位任务”“内部员工理财业务”等理由，先后骗取被害人宋某乙现金8.9万元、被害人宋某丙30万元、被害人王某甲现金5万元。另查明，2018年2月至8月，被告人叶军谎称“家人生病”“做手术”“家有急事”等理由先后骗取其同事暨被害人赵某1万元、被害人刘某甲12万元、被害人崔某1.5万元、被害人任某10.5万元、被害人刘某乙1.1万元、被害人王某乙5万元、被害人王某丙7万元、被害人李某7.4万元、被害人刘某丙40.8万元、被害人柴某2万元、被害人王某丁1万元、被害人涂某2万元。2018年8月20日，被告人叶军至公安机关投案，如实供述了上述事实，公安机关从其处查获作案工具三星手机一部、苹果手机一部。另叶军到案后检举了刘晓佳等人涉嫌敲诈勒索的犯罪行为，经查证属实。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议且有案件来源、抓获经过及110接警单，被害人牛某、米某、乔某等人的陈述，证人叶某甲、宋某丁、刘某丁、叶某乙、邱某等人的证言，被告人叶军及各被害人的银行账户交易明细、微信聊天及转账记录、手机银行转账记录截图、电子回单、欠条等书证，公安机关出具的情况说明，叶军的供述及亲笔供词等证据证实，足以认定。辩护人提出被告人叶军系初犯、偶犯，认罪认罚，具有自首情节，请求法庭对其从轻处罚的意见。庭审中被害人徐某的委托代理人提出被告人叶军虽然虚构事实对徐某进行了诈骗，但诈骗的16万元不是徐某掌握或所有，也没有证据证实徐某处分了16万元，故徐某不是本案被害人的意见。被害人鲍某的委托代理人提出被告人叶军系利用建行快贷业务的漏洞，套取银行的钱款，鲍某只是叶军利用的手段和平台，故鲍某不是本案被害人的意见。另二位代理人均提出被告人叶军行为的社会危害性较大，量刑应从严处罚的意见。针对被害人徐某、鲍某代理人提出的“徐某、鲍某不是被害人”的意见，本院认为被告人叶军非法占有被害人个人财产的主观目的明确，这一点被告人叶军向被害人鲍某出具“欠条”的行为能够印证。本案的特殊性在于被告人叶军采用为被害人“设定银行债务”的方式获取被害人财产，而被害人“手机银行”操作过程需要被害人提供一些个人关键信息例如密码才能完成，因此被害人对整个“快贷”过程包括贷款多少钱、钱款去向等均系知情且同意，被害人在侦查阶段的陈述亦对此予以印证。综上，被害人徐某、鲍某代理人关于“徐某、鲍某不是被害人”的意见不能成立。本院认为，被告人叶军以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，且属数额特别巨大，公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人叶军虽具有自首、立功法定从轻处罚的情节，但其对多名被害人实施诈骗，给多名被害人造成重大经济损失，且其利用银行工作人员身份、通过“设定债务”的诈骗手段更具有欺骗性，危害后果较为严重，因此本案量刑时应充分考虑被害方量刑意见，对被告人从轻处罚应从严掌握。辩护人的辩护意见及被害人代理人的量刑意见，本院综合予以考虑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款，第六十八条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人叶军犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年十个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月20日起至2030年6月19日止。所判罚金应于判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人叶军退赔被害人牛某财产损失人民币十五万元；退赔被害人米某财产损失人民币十万五千一百九十七元九角四分；退赔被害人郏某财产损失人民币九万九千元；退赔被害人徐某财产损失人民币十五万八千四百元；退赔被害人乔某财产损失人民币五万三千元；退赔被害人戴某财产损失人民币六万六千元；退赔被害人潘某财产损失人民币九万元；退赔被害人宋某甲财产损失人民币六万零三百九十元；退赔被害人宋某乙财产损失人民币八万九千元；退赔被害人宋某丙财产损失人民币三十万元；退赔被害人鲍某甲财产损失人民币十万元；退赔被害人霍某财产损失人民币五万六千元；退赔被害人王某甲财产损失人民币五万元；退赔被害人赵某财产损失人民币一万元；退赔被害人刘某甲财产损失人民币十二万元；退赔被害人崔某财产损失人民币一万五千元；退赔被害人任某财产损失人民币十万五千元；退赔被害人刘某乙财产损失人民币一万一千元；退赔被害人王某乙财产损失人民币五万元；退赔被害人王某丙财产损失人民币七万元；退赔被害人李某财产损失人民币七万四千元；退赔被害人刘某丙财产损失人民币四十万八千元；退赔被害人柴某财产损失人民币二万元；退赔被害人王某丁财产损失人民币一万元；退赔被害人涂某财产损失人民币二万元。三、案获作案工具三星手机一部、苹果手机一部，由公安机关依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  张 健审 判 员  穆 嵩人民陪审员  陈文英二〇一九年十一月二十日法官助理孙琪书记员刘洋语附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文1、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。2、《中华人民共和国刑法》第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。3、《中华人民共和国刑法》第六十八条：犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。4、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。