上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初3809号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被某某，女，1970年7月8日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人高培，上海道恩律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕2299号起诉书指控被某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月3日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某出庭支持公诉，被某某及辩护人高培到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2014年11月,孚汇资产管理(上海)有限公司(以下简称“孚汇公司”)注册成立，张某某(另案处理)系该公司法定代表人、实际控制人。2016年4月，张某某收购并实际控制上海君寄金融信息服务有限公司(以下简称“君寄公司”)。2016年8月至2018年7月，张某某与周某(另案处理)等人经预谋策划，采用召开酒会、组织旅游、口口相传等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化7-22%的固定收益或回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，诱使集资参与人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《定向委托投资明细》，向社会不特定公众非法募集资金。2017年3月至2018年7月，被某某担任君寄公司销售一部主管期间，在张某某及周某、孙秀华(另案处理)等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，被某某参与吸收资金共计人民币2,400余万元(以下币种均为“人民币”)，造成集资参与人损失420余万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了相关集资参与人陈述、证人证言、鉴定意见等书证，据此认为应当以非法吸收公众存款罪追究被某某的刑事责任，被某某系从犯、有坦白情节。现提请法庭依法判处。庭审中，被某某对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名均没有意见。其辩护人提出被某某系君寄公司社保挂靠关系人员，不是涉案公司的直接责任人员或直接负责的主管人员。被告人虽然担任主管职位，但并不参与团队人员业务管理，不应对他人招徕客户的行为承担刑事责任。经审理查明：2014年11月,孚汇公司注册成立，张某某(另案处理)系该公司法定代表人、实际控制人。2016年4月，张某某收购并实际控制君寄公司。2016年8月至2018年7月，张某某与周某(另案处理)等人经预谋策划，采用召开酒会、组织旅游、口口相传等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化7-22%的固定收益或回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，诱使集资参与人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《定向委托投资明细》，向社会不特定公众非法募集资金。2017年3月至2018年7月，被某某担任君寄公司销售一部主管期间，在张某某及周某、孙秀华(另案处理)等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，被某某参与吸收资金共计2,400余万元，造成集资参与人损失420余万元。2019年1月15日，被某某被公安机关抓获，到案后如实供述上述犯罪事实。案发后，被某某在家属帮助下退出违法所得219,600元的情况。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人陆伯诚、杨鸿庆等人的陈述、银行卡复印件、《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《美都建工物业收益权委托协议》《定向委投管理项目之君寄-孚汇002号美都建工物业收益权委托投资协议》《定向委托投资明细》、银行卡交易明细等书证，证实集资参与人经君寄公司工作人员介绍，并由孚汇公司、君寄公司承诺保本付息，进行投资活动。2.企业法人营业执照等书证，证实孚汇公司、君寄公司设立、变更的情况。3.同案关系人周凤芹的供述，证实周凤芹系君寄公司销售一部总监，被某某团队是其分管的三个团队中的一个，裴静是团队的主管，裴静团队的业务员主要是由裴静进行管理。在工作上，其主要与裴静进行沟通，裴静日常也要将相关团队的业务数据和理财合同与其进行对接的情况。4.证人张某某、周某、马某等人的证言，证实孚汇公司、君寄公司及下属门店的组织构架、职能分工、非法集资的形式和业务模式以及被某某的任职情况。5.上海复兴明方会计师事务所有限公司司法会计鉴定意见书，证实被某某涉及非法吸收公众存款金额为2,424万元，造成集资参与人损失429.11万元，裴静任职期间获得收入21.96万元的情况。6.上海市浦东发展银行出具的业务凭证/回单，证实案发后被某某在家属帮助下将违法所得219,600元退至孚汇公司账户的情况。7.上海市公安局浦东分局出具的抓获经过，证实本案被某某的到案情况。8.上海市公安局浦东分局出具的户籍人员基本信息，证实被某某的身份情况。9.被某某的供述。关于辩护人所提被某某不是涉案公司的直接责任人员或直接负责的主管人员，仅是挂名主管，不应追究刑事责任的意见。经查，同案关系人周凤芹的供述能够证实裴静在涉案公司中担任团队主管，具有一定管理职责，相关被害人陈述及司法鉴定意见也证实了被某某参与了非法吸收存款及相关的金额，故综合本案证据，辩护人所提意见与本院查明的事实不符，也未提供相应的证据予以证明，本院不予采纳。本院认为，被某某违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。被某某到案后如实供述自己犯罪事实，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，案发后在家属帮助下退出了全部违法所得，依法减轻处罚。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被某某犯罪的事实、性质、情节、对于社会的危害程度及被某某在本案中实际地位和作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被某某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、在案的钱款按比例依法发还集资参与人，不足部分继续予以追缴或责令退赔后予以发还集资参与人。裴静回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘娟娟审 判 员  陈 玮人民陪审员  杨 红二〇一九年十一月十三日书 记 员  袁炜丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。……缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。