上海市嘉定区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0114刑初629号公诉机关上海市嘉定区人民检察院。被告人裴富土，男，1975年12月31日出生，汉族，户籍所在地浙江省宁海县。辩护人邵佶，上海市锦天城律师事务所律师。上海市嘉定区人民检察院以沪嘉检金融刑诉［2019］108号起诉书指控被告人裴富土犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市嘉定区人民检察院指派检察员苏某某出庭支持公诉。被告人裴富土及辩护人邵佶到庭参加诉讼。经延期审理，现已审理终结。上海市嘉定区人民检察院指控，2015年起，被告人裴富土在上海市嘉定区金沙江西路XXX弄XXX号XXX楼经营上海卓寿互联网金融信息服务有限公司(以下简称卓寿公司)等企业，在未经有关部门批准的情况下，通过口口相传、召开产品推介会等公开宣传的方式，许以10-16%的年化利率及还本付息等承诺，非法向不特定公众吸收存款，用于对外投资、支付到期本息等用途。因资金链断裂，裴于2018年7月出逃。经鉴定，截至2018年7月，裴富土以卓寿公司等名义，共吸收170余名投资人资金人民币5,000余万元(以下币种均相同)，未兑付金额1,900余万元。案发后，公安机关经追逃，于2018年9月23日将出逃至境外的被告人裴富土抓获，其到案后如实供述了主要犯罪事实，并协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人。卓寿公司已与部分投资人达成退赔方案。公诉机关指控上述事实的证据有：1、证人孙某某、杨某1、李某1、赵某、杨某2、华某某、周某1、颜某某、周某2、王某1、蔡某某的证言，相关的投资人调查表；2、证人顾某1、杨某3、龚某某、顾某2、李2的证言及部分辨认笔录；3、搜查证、搜查笔录及照片、扣押决定书及清单、调取证据通知书及清单等；4、证人彭某某、王某2、顾某3、冯某某、严某某、王某3、葛某某、钟某某、施某某、黄某某、习某某的证言；5、相关复函等；6、公安机关工作情况、微信截图等书证；7、抓获经过、相关立案决定书、回国证明等；8、债转股协议书、客户投资款退赔方案等；9、户籍资料、工商登记资料等；10、被告人裴富土的供述。公诉机关认为，被告人裴富土扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人裴富土如实供述罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚；具有立功表现，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，可以从轻或减轻处罚，据此，建议判处被告人裴富土有期徒刑二年六个月至五年，并处罚金。被告人裴富土对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示自愿认罪。被告人裴富土的辩护人认为，裴富土系初犯，到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，具有立功表现，卓寿公司与部分投资人达成退赔方案，据此，请求法院对裴富土从轻、减轻处罚。经审理查明，2015年起，被告人裴富土在上海市嘉定区金沙江西路XXX弄XXX号XXX楼经营卓寿公司等企业，在未经有关部门批准的情况下，通过口口相传、召开产品推介会等方式公开对外宣传，承诺年化收益率10%-16%不等的高额回报及还本付息，向不特定社会公众非法吸收存款，用于对外投资、支付到期本息等。截至2018年7月，裴富土以卓寿公司等名义，共吸收170余名投资人资金5,000余万元，未兑付金额1,900余万元。公安机关经追逃，于2018年9月23日将出逃至境外的被告人裴富土抓获，裴富土到案后如实供述了主要犯罪事实，并协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人。证实上述事实的证据有：1、证人顾某1、杨某3、龚某某、顾某2、李2的证言及辨认笔录，证实2015年起，被告人裴富土与他人共同经营上海晟卓互联网金融信息服务有限公司(以下简称晟卓公司)，后裴富土接盘公司全部借款业务和债务并独自经营，到2016年6月，裴富土把晟卓公司的所有债权、债务转嫁到卓寿公司，其后一直以卓寿公司名义对外经营，卓寿公司法定代表人、经营负责人均系裴富土。卓寿公司等通过发放宣传单、召开产品推介会等方式公开对外宣传，向投资人承诺高额年化收益，与投资人签订借款合同，从投资人处募集资金的事实。2、证人孙某某、杨某1、李某1、赵某、杨某2、华某某、周某1、颜某某、周某2、王某1、蔡某某的证言、有关的投资人调查表，证实孙某某等投资人通过亲戚朋友介绍、宣传单推广等方式，先后至晟卓公司、卓寿公司进行投资，签订借款协议，并通过POS机刷卡等方式支付钱款。卓寿公司承诺定期给其等高额年化收益、现场返现等，至后期本息无法兑付，以及卓寿公司老板系被告人裴富土的事实。3、证人彭某某、王某2的证言，证实被告人裴富土投资岚皋县金碧雲茶叶发展有限公司、岚皋县硒安生物科技有限公司等公司的事实。4、证人钟某某、顾某3、严某某、施某某、王某3、葛某某、黄某某、冯某某、习某某的证言，证实其等经营的公司并未收受被告人裴富土、卓寿公司借款或投资，但部分人员曾应被告人裴富土的要求帮忙过账等事实。5、江苏省苏州市吴中公证处、江苏省扬州市扬州公证处、浙江省宁海县公证处、江苏省苏州市苏州公证处出具的复函，证实相关申请人将房产抵押给卓寿公司的公证书系伪造的事实。6、上海司法会计中心有限公司出具的司法鉴定意见书，证实被告人裴富土通过卓寿公司等非法吸收资金的金额及未兑付的金额等情况。7、公安机关搜查证、搜查笔录及照片、扣押决定书及清单、调取证据通知书及清单等，证实公安机关扣押、调取本案赃、证物品的情况。8、公安机关工作情况、有关的微信截图等，证实卓寿公司的经营情况。9、公安机关抓获经过、立案决定书、回国证明等，证实本案的案发、被告人裴富土的到案经过及裴富土协助抓捕其他犯罪嫌疑人的情况。10、有关的债转股协议书、客户投资款退赔方案等，证实案发后，卓寿公司与部分投资人达成退赔方案的情况。11、户籍信息、工商登记材料，证实被告人裴富土的主体身份及卓寿公司等公司的工商登记情况。12、被告人裴富土关于实施上述非法吸收公众存款行为的供述等。以上证据，均经庭审质证，合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人裴富土未经有关部门批准，以公开宣传并承诺高额回报的方式向众多社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。控、辩双方关于被告人裴富土如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；具有立功表现，可以从轻或减轻处罚的意见，均合法有据，本院予以采纳。结合被告人裴富土的作案手段、造成后果等，本院在量刑时一并予以体现。现为严肃国法，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人裴富土犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，罚金人民币八万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月1日起至2021年12月23日止。)(罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。)二、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  朱燕佳人民陪审员  徐祖荣人民陪审员  柏梅芳二〇一九年十一月二十七日书 记 员  黄 薇附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。……三、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条根据刑法第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。