宁夏回族自治区吴忠市利通区人民法院刑事判决书（2019）宁0302刑初239号公诉机关宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院。被告人马某1，公民身份号码：×××，河北省唐山市人，住河北省唐山市滦县。2019年1月18日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局刑事拘留。2019年2月21日，经宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院批准，由宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。辩护人田某，北京市北方（保定）律师事务所律师。被告人杨某1，公民身份号码：×××，宁夏回族自治区吴忠市人，住宁夏回族自治区吴忠市。2019年1月18日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局刑事拘留。2019年1月21日，经宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局决定被取保候审。2019年8月15日，经本院决定被取保候审。2019年11月12日，经本院决定，由宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。辩护人马某2，吴忠市利通区法律援助中心指派律师。宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院以吴利检公诉刑诉（2019）168号起诉书指控被告人马某1、杨某1犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院指派检察员周某出庭支持公诉，被告人马某1及其辩护人田某，被告人杨某1及其辩护人马某2均到庭参加诉讼。现已审理终结。宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院指控：2013年，金家福（在逃）注册成立沈阳老妈乐商贸有限公司（以下简称“老妈乐”），2016年又注册成立北京全家福健康管理有限公司。2017年3月初，被告人马某1受“老妈乐”柏某（另案处理）介绍，为“老妈乐”在宁夏地区筹集资金从事经营管理活动。其中：1.2017年5月至2017年11月期间，被告人马某1伙同被告人杨某1在吴忠市利通区双拥路11号商网注册成立吴忠市利通区中宏商行，在该店面内进行以投资“老妈乐”高额返利、免费旅游为诱饵，以销售商品、吸收会员的方式，采取制作宣传彩页等宣传材料，在吴忠市利通区集市、小区等散发彩页或口口相传等手段，招引社会老年群众参加“老妈乐”投资理财并获取返利。截止2017年11月，被告人马某1伙同被告人杨某1为“老妈乐”在该店内共吸收诸光枢等33名被害人现金1152000元，案发前，向被害人共返还433738元。案发后，被告人杨某1向公安机关退缴26969元。2.2017年5月至2018年1月期间，被告人马某1伙同他人在石嘴山市××区注册成立大武口海龙保健食品店（系大武口三店），在该店面内进行以投资“老妈乐”高额返利、免费旅游为诱饵，以销售商品、吸收会员的方式，采取制作宣传彩页等宣传材料，在石嘴山市大武口区广场、小区等散发彩页或口口相传等手段，招引社会老年群众参加“老妈乐”投资理财并获取返利。截止2018年1月，被告人马某1伙同他人为“老妈乐”在石嘴山市大武口区该店内共吸收徐素文等十数名被害人现金757158元，案发前，向被害人共返还268784元。2019年1月10日，被告人马某1向公安机关主动投案。公诉机关认定上述事实的证据有：1.被害人陈述；2.证人证言；3.书证；4.电子数据；5.被告人供述和辩解。公诉机关认为，被告人马某1、杨某1违反国家金融管理法律规定，未经有关金融管理机构批准，向社会公众吸收资金，其中被告人马某1吸收资金1909158元，数额巨大；被告人杨某1吸收资金1152000元，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人马某1、杨某1系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人马某1、杨某1起次要作用，是从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条之规定。被告人马某1主动投案，到案后如实供述自己的罪行，是自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。被告人杨某1到案后，如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。公诉机关建议对被告人马某1在有期徒刑二年至三年间判处刑罚，并处罚金；对被告人杨某1在有期徒刑六个月至一年间判处刑罚，并处罚金。被告人马某1、杨某1均当庭自愿认罪，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，未提出辩解理由。被告人马某1的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，提出被告人马某1具有自首情节，系从犯，吸收资金的控制及使用不是被告人马某1掌握，部分资金返还被害人，被告人马某1当庭自愿认罪，请求对其从轻处罚，并适用缓刑的辩护意见。被告人杨某1的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，提出被告人杨某1当庭认罪、悔罪，系初犯，已退缴违法所得，应对其从轻处罚的辩护意见。经审理查明，2013年，金家福（在逃）注册成立沈阳老妈乐商贸有限公司（以下简称“老妈乐”），2016年又注册成立北京全家福健康管理有限公司。2017年3月初，被告人马某1受“老妈乐”柏某（另案处理）介绍，为“老妈乐”在宁夏地区筹集资金从事经营管理活动。其中：1.2017年5月至2017年11月期间，被告人马某1伙同被告人杨某1在吴忠市利通区双拥路11号商网注册成立吴忠市利通区中宏商行，在该店面内以投资“老妈乐”高额返利、免费旅游为诱饵，以销售商品、吸收会员的方式，采取制作宣传彩页及口口相传等手段，招引社会老年群众参加“老妈乐”投资理财并获取返利。截止2017年11月，被告人马某1伙同被告人杨某1为“老妈乐”在该店内共吸收诸光枢等33名集资参与人现金1152000元，案发前，向集资参与人返还共计433738元。案发后，被告人杨某1向侦查机关退缴违法所得26969元。2.2017年5月至2018年1月期间，被告人马某1在石嘴山市××区成立大武口海龙保健食品店（系大武口三店），在该店面内以投资“老妈乐”高额返利、免费旅游为诱饵，以销售商品、吸收会员的方式，采取制作宣传彩页及口口相传等手段，招引社会老年群众参加“老妈乐”投资理财并获取返利。截止2018年1月，被告人马某1为“老妈乐”在石嘴山市大武口区该店内共吸收徐素文等集资参与人现金756131元，案发前，向集资参与人返还共计119530元。2019年1月10日，被告人马某1到公安机关主动投案，到案后如实供述犯罪事实。上述犯罪事实，有公诉机关当庭出示、经质证的吴忠市公安局利通区分局受案登记表、立案决定书，中国银行保险监督管理委员会吴忠监管分局出具的函，集资参与人诸光枢、张淑梅、党清平、马登录、宋兰珍、徐素文、芦道英、陈娟、何万谱等人的陈述，吴忠市公安局利通区分局接受证据清单、老妈乐商城会员章程、尼米兹存货单、收据、马某1身份复印件、残疾人证、账户交易明细、全家福健康管理有限公司股权转让意见书、欠条，辨认笔录及照片，证人柏某、唐某、马某3、丁某、杨某2、杨某3、马某4的证言，接受证据材料清单、老妈乐月刊四本，吴忠市公安局利通区分局调取证据清单、个体工商户信息查询单、经营者信息、店面租赁合同、个体工商户注销登记申请书、个体工商户开业登记申请书，吴忠市公安局利通区分局接受证据清单及被告人杨某1提供的顾客投资详情、店内销售款大款去向、顾客已领取完产品清单、银行账户交易明细、业务凭证、微信转账记录截图、沈阳老妈乐商贸有限公司员工登记表、统计表、礼品兑换表、京东×××、手写费用清单、老妈乐商贸有限公司采购物流中心出库清单、会员表，吴忠市公安局利通区分局接受证据清单及被告人马某1提供的微信转账记录、吴忠老妈乐店面报销明细表，吴忠市公安局利通区分局协助查询财产通知书、银行账户交易明细，吴忠市公安局利通区分局扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、宁夏回族自治区行政事业单位资金往来结算票据，破案经过，被告人马某1、杨某1的供述，常住人口详细信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人马某1、杨某1无视国家法律，违反国家金融管理法律规定，未经有关金融管理机构批准，向社会公众吸收资金。其中，被告人马某1吸收资金1908131元，数额巨大；被告人杨某1吸收资金1152000元，数额巨大，其行为均已触犯刑法，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人马某1、杨某1的主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关的量刑建议符合罪责刑相适应原则，本院予以采纳。公诉机关指控被告人马某1在大武口三店吸收资金的数额计算有误，本院予以纠正。公诉机关以姜畔、唐某通过银行账户转入马某4银行账户的资金数额认定向大武口三店集资参与人返还资金的数额，系事实不清，证据不足。虽证人马某4证言称姜畔、唐某通过银行账户转入其银行账户的资金系向集资参与人的返利，其收到款项后取出现金再向各集资参与人返利，但并无证据证实马某4在收到上述款项后已全部返还给集资参与人，收集在案的在大武口三店参与投资的集资参与人陈述仅有徐素文、芦道英、陈娟、何万谱、王明文，该五人对投资数额及返利数额作了陈述，故结合银行账户交易明细、证人马某4、唐某的证言和上述五名集资参与人的陈述，认定大武口三店向集资参与人返还的资金数额为119530元。被告人马某1、杨某1与他人系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人马某1、杨某1起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人马某1犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人杨某1到案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人马某1当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人杨某1当庭自愿认罪，并主动接受财产刑处罚，退缴违法所得，具有一定的悔罪表现，可以酌情从轻处罚。关于被告人马某1的辩护人所提被告人马某1具有自首情节，系从犯，部分资金返还被害人，被告人马某1当庭自愿认罪，请求对其从轻处罚的辩护意见和被告人杨某1的辩护人所提被告人杨某1当庭认罪、悔罪，系初犯，已退缴违法所得，应对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。为了维护国家法律，保护国家金融管理制度、公私财产所有权不受侵犯，打击刑事犯罪活动，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条和《最高人民法院》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人马某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元（未缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月18日起至2021年1月17日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴纳）二、被告人杨某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月12日起至2020年7月7日止。）三、依法追缴被告人马某1的违法所得80712元，与被告人杨某1退缴的违法所得26969元，一并按比例发还集资参与人；四、作案工具：灰色条纹桌子三张、办公桌二张、花面圆形铁架凳子五个、白色靠背塑料材质椅子二十九个、“美的”牌空调一台、足疗机三台、足灸仪五台、坐灸桶四个、全生态“沃康牌”净水机四台、话筒组合一组、保健品二十五盒（“瑰宝天赐”四盒、“藏域灵草”三盒、“回元液”十三盒、“3D超级肽”四盒、“红景天松茸软胶囊”一盒），依法予以没收。如不服本判决，可于接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向宁夏回族自治区吴忠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 郭小娟人民陪审员 杨美霞人民陪审员 张 茜 二〇一九年十一月十二日书 记 员 马晶雪附：本判决所适用法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用(http://www.chnlawyer.net/move)和自行处理。《最高人民法院》违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。