浙江省杭州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙01刑初127号 公诉机关浙江省杭州市人民检察院。 被告人颜颖卓，女，1984年2月10日出生，汉族，浙江省温岭市人，大专（肄业）文化程度，无业，户籍地温岭市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月13日被刑事拘留，同年7月18日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人庞越，浙江丰国律师事务所律师。 浙江省杭州市人民检察院以杭检刑诉（2019）144号起诉书指控被告人颜颖卓犯诈骗罪，于2019年10月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市人民检察院指派检察员余美萍及屈宇鹏出庭支持公诉，被告人颜颖卓及其辩护人庞越到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省杭州市人民检察院指控：被告人颜颖卓沉溺于赌博，身负大量外债无法偿还。2016年初，颜颖卓经朋友介绍认识被害人梅某，两人经交往发展为朋友关系。 2016年6月至2018年8月期间，被告人颜颖卓为了继续维持其赌博的嗜好，相继虚构借款还高利贷、给父亲换肾、与富二代男友结婚等虚假事实，编造其母亲叶某有经济实力还钱、富二代男友有实力还钱等理由，还以其母亲叶某、虚构的富二代男友“王某”的名义注册微信账号与被害人梅某聊天，使得梅某相信其能够还钱，陆续将钱款通过转账的方式借给被告人颜颖卓。截止案发，被告人颜颖卓骗取被害人梅某钱款共计人民币1100余万元。颜颖卓将上述款项用于网络赌博、澳门赌博和个人挥霍。 2019年6月13日，公安机关经侦查后在杭州市西湖区将被告人颜颖卓抓获归案。 为证实上述指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了被害人梅某的陈述，证人叶某、郑某等人的证言，到案经过、户籍证明、银行转账交易明细、协助查询财产通知书、手机两只等书证、物证，手机勘验笔录、银行数据光盘等电子证据及被告人颜颖卓的供述和辩解。认为被告人颜颖卓的行为构成诈骗罪。提请本院依法惩处。 被告人颜颖卓对指控的事实、罪名无异议。其辩护人提出被告人颜颖卓先期向被害人梅某借款用于归还债务，对此梅某亦知情，因此该部分借款不属于诈骗犯罪数额。本案被害人梅某轻信被告人颜颖卓，因此对造成本案巨大损失具有一定过错责任。被告人颜颖卓系初犯，且自愿认罪认罚。请求对其从轻处罚。 经审理查明：被告人颜颖卓沉溺于赌博，身负大量外债无法偿还。2016年初，颜颖卓经朋友介绍认识被害人梅某。同年6月至2018年8月期间，被告人颜颖卓为了还债及赌博，相继虚构借款还高利贷、给父亲换肾、与富二代男友结婚等虚假事实，编造其母亲叶某有经济实力还钱、富二代男友有实力还钱等理由，还以其母亲叶某、虚构的富二代男友“王某”的名义注册微信账号与被害人梅某聊天，使得梅某相信其能够还钱，陆续将钱款通过转账的方式借给被告人颜颖卓。截止案发，被告人颜颖卓骗取被害人梅某钱款共计人民币12137610元，归还人民币825718元，造成梅某实际损失11311892元。颜颖卓将上述款项用于赌博和个人挥霍。 2019年6月13日，公安机关在杭州市西湖区将被告人颜颖卓抓获归案。 上述事实有公诉机关出举的下列证据予以证实： 1、被害人梅某的陈述及提交的相关书证证明，2016年初其经过朋友舒咸华介绍认识了颜颖卓。从2016年6月开始颜颖卓以欠别人债务需要归还、父亲得了尿毒症需要换肾、为了和富商的儿子“王某”结婚等理由向其借款。借钱都是通过银行转账转到颜颖卓、叶某的银行账户的。颜颖卓有建设银行账户尾号为8783，招商银行账户尾号为8874，叶某是泰隆商业银行账户尾号为7610，招商银行账户尾号为2738，工商银行账户尾号为1142。其本人转账的账户是两个，杭州银行账户尾号为2508，工商银行账户尾号为8076，还有一个朋友林某的中信银行账户尾号是0152。其总共借给颜颖卓1200万左右，收到还款80万左右。还欠1100万左右。2017年7月7日其和颜颖卓签订过一张1000万的欠条，是从2016年6月1日至2017年7月7日的总和。之后颜颖卓又向其借了200多万元。 借条及收条证明，2017年7月7日，颜颖卓向梅某出具借条及收条一份，因家庭生活和经营需要，自2016年6月1日收到梅某借款1000万。上述款项均转入颜颖卓本人及其母亲叶某的银行卡账户。 微信聊天记录证明，颜颖卓编造与“王某”以及王某父亲谈某、借钱、拍卖自己房产等事情，以及被告人颜颖卓以叶某、“王某“的身份欺骗被害人梅某。 2、证人叶某的证言证明，其系被告人颜颖卓的母亲。其知道梅某是颜颖卓的朋友，但不认识梅某。其丈夫叫颜某，两人一同在温岭市蒙蒙灯饰有限公司打工。大概在4-5年前，颜玉初头部受过一次伤，是用其家里的存款治的病。其家里的收入来源主要是2人的退休工资和打工收入，加起来一个月大概12000元左右。 2017年的时候，颜颖卓告诉其和朋友在深圳帮别人做股票，那个时候梅某有钱打到她银行卡上，然后再转给颜颖卓。颜颖卓说这些钱是帮梅某做股票的。收款的银行卡是泰隆银行卡、招商银行卡。招商银行卡是颜颖卓绑定自己支付宝的，这张卡上的钱全部是颜颖卓自己转的。另一张泰隆银行卡是其自己转给颜颖卓的。 2016年的时候，其将家里的一套房产变卖掉了。因为2016年之前颜颖卓给其投资过一个“E租宝”的平台，当时投了70万左右，是跟亲戚朋友借的，后来把房子卖掉用于偿还投资的借款了。其余的钱给颜颖卓，帮其还债。其不知道颜颖卓向梅某借款的事情。 3、证人郑某的证言证明，其自2018年10月网上认识颜颖卓，2018年11月份确定男女朋友关系。2019年3月至6月，陆陆续续借了100多万给颜颖卓。颜颖卓说她有一个朋友在房子上面要用到保证金，就临时借给她用的。其对颜颖卓日常生活中使用多个微信、参与赌博等事情不知情。也没有见过其出差离开杭州的情况。 4、证人林某证言证明，其按照梅某的要求，转账给颜颖卓35万元的事实。 5、情况说明及录音光盘证实，公安机关通过电话联系到颜颖卓的丈夫赵子鑫。由于其长期在国外，且回国时间不确定，因此民警通过电话进行了询问，赵子鑫证明其不知道颜颖卓参与赌博的情况，但知道其在手机上玩“时时彩”。另证明其仅知道颜颖卓在银行有20万元的债务。 6、公安机关的扣押笔录、扣押物品清单、照片证实，公安机关从被告人颜颖卓处扣押红色苹果7手机一部、带黄色手机壳的苹果X手机一部。 7、手机勘验笔录证实，民警对被告人颜颖卓所使用的一部苹果7手机进行勘验。其支付宝内与一名叫“杰”的人，账号13×××35（梅某手机号码）有转账记录和聊天记录。打开其微信，其使用的微信名为“M××e”，微信号为“××8”，其与一名叫“mj”的人有聊天记录。 8、公安机关调取的出入境查询表证实，被告人颜颖卓自2016年12月9日起至2017年6月，有多次出入澳门的记录。 9、银行转账交易明细证实，2016年6月7日至2018年8月22日，被害人梅某通过杭州银行、工商银行以及林某的中信银行共计向被告人颜颖卓及其控制使用的叶某等人的账户转账12029810元，收到颜颖卓还款343218元。颜颖卓通过建行姚慧芳账号归还274000元。 被害人梅某提供微信、支付宝交易记录证明，梅某通过支付宝向颜颖卓、叶某转账：2016年11月80000元、2018年7月9800元、8月18000元，共计107800元。梅某收到颜颖卓还款：2019年5月11000元、4月7000元、3月2000元、2月4999元。2018年9月5000元、2017年3月50000元、2017年4月50000元、2019年5月60500元、2019年3月2000元、2019年6月16000元。共计208499元。 综上，梅某共支付给颜颖卓12137610元，收到颜颖卓还款825718元。梅某实际损失11311892元。 10、公安机关出具的户籍证明证实，被告人颜颖卓的身份。 11、公安机关出具的抓获经过证实，民警经侦查后在杭州市西湖区内将被告人颜颖卓抓获归案。 12、被告人颜颖卓的供述在案，所供与上述证据反映的情况相符。 关于被告人颜颖卓的辩护人就犯罪数额提出的意见，经查，被告人颜颖卓虽没有隐瞒部分借款用于归还债务的事实，但其隐瞒了其已大量负债，根本不具备归还能力，因此该部分借款应作为犯罪数额认定。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人颜颖卓以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关所控罪名成立。关于辩护人提出本案被害人梅某存在过错，请求对被告人颜颖卓从轻处罚的意见，经审理认为，被害人没有注意自己资金出借的风险的责任，系基于轻信被告人颜颖卓，不构成刑法意义上的过错责任，不能据此减轻被告人颜颖卓的刑事责任。辩护人的辩护意见本院不予采纳。鉴于被告人颜颖卓系初犯，且归案后认罪态度较好，可酌情对其从轻处罚。辩护人相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人颜颖卓犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币10万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月13日起至2032年6月12日止，罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人颜颖卓退赔赃款人民币11311892元，发还被害人梅某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张永纯 人民陪审员  王笑峻 人民陪审员  魏卫理 二〇一九年十一月二十日 法官助理向夏厅 书记员唐思远