江苏省江阴市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0281刑初195号 公诉机关江苏省江阴市人民检察院。 被告人张琴，女，1971年9月25日生，汉族，初中文化，江苏联宝订单江阴办事处负责人，户籍所在地江阴市。2018年6月11日被抓获，次日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被江阴市公安局刑事拘留，2018年7月18日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。 辩护人奚海清，江苏振强律师事务所律师。 江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉〔2019〕124号起诉书指控被告人张琴犯非法吸收公众存款罪于2019年2月20日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于同年9月19日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派检察员张敏出庭支持公诉，被告人张琴及辩护人奚海清到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关以需要补充侦查为由二次建议延期审理。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人张琴于2015年12月至2016年8月，在江阴市绮山路168号扬州宝缘创意投资有限公司江阴办事处任业务员，根据扬州宝缘创意投资有限公司（以下简称“宝缘公司”）“投资1.5万元购买价值4.5万元订单商品，其中1.5万元商品由客户提取或交公司保管，余下3万元商品委托宝缘公司代销，宝缘公司收取相关费用后，分16个月每月返还会员1500元，16个月期满共返还24000元”的“消费订单”和“商品订单”模式进行推广，以可达60%的高收益为诱饵，采取口口相传等形式为扬州宝缘创意投资有限公司吸纳不特定群体进行投资。 被告人张琴于2016年8月至今，在扬州宝缘创意投资有限公司更名为江苏联宝订单创意信息科技发展有限公司（以下简称“联宝公司”）后，取得该公司授权在江阴市永安路35号设立江苏联宝订单江阴张琴办事处，根据公司升级的“投资1.5万元每月返还红利400元，16个月期满返还本金，到期总共可以拿到21400元”的“资产订单”模式进行推广，以可达42%的高收益为诱饵，采取口口相传等形式为江苏联宝订单创意信息科技发展有限公司吸纳不特定群体进行投资。 被告人张琴在上述时间内，在江阴地区向40余名人员吸收资金共计800余万元，造成损失580余万元。 为证明指控的上述事实，公诉机关提供了相应证据。公诉机关认为，被告人张琴未经国家有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张琴系坦白，公诉人当庭补充认定被告人张琴系从犯，提请本院依法判处。 被告人张琴对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，当庭自愿认罪。 被告人张琴的辩护人奚海清当庭提出的主要辩护意见是：被告人张琴在宝缘公司江阴办事处任业务员期间吸收的资金不应当计入其犯罪金额；被告人张琴系从犯，愿意退缴违法所得。建议减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2014年4月至2018年5月，欧某甲等人（另案处理）在扬州市江都区和无锡市新吴区先后成立宝缘公司、联宝公司，并先后在上海、江苏、浙江等地设立多家办事处，在未经有关部门批准取得相关金融资质的情况下，通过召开推介会、讲师授课、发放宣传资料、在媒体投放广告等方式向社会公众宣传，招揽投资人，以销售商品（资产）订单的模式，与投资人签订订单协议，并向投资人承诺高额利息，承诺返本付息，以此向社会不特定公众非法募集资金，其中大部分吸收所得资金纳入欧某甲及其儿子欧某乙个人帐户。 2015年12月，被告人张琴加入位于江阴市绮山路168号宝缘公司江阴地区服务中心，与张某华、王某（另案处理）、吴某分别以上述服务中心的名义，根据宝缘公司“每投资一单即人民币15000元购买45000积分的商品，其中15000积分的商品由客户提取或交公司保管，余下商品委托宝缘公司代销，宝缘公司收取相关费用后，每月返还人民币1500元，16个月后可连本带利获得人民币24000元”的“消费订单”和“商品订单”模式招揽投资人，采取口口相传等形式为宝缘公司募集资金。 2016年8月，被告人张琴取得联宝公司授权，在江阴市永安路35号设立江苏联宝订单江阴办事处，由其本人担任负责人，根据公司升级的“每投资一单即人民币15000元，每月返还红利人民币400元，16个月后可连本带利获得人民币21400元”的“资产订单”模式招揽投资人，采取口口相传等方式为联宝公司募集资金。 目前，已核实，被告人张琴在江阴地区向40余名人员吸收资金共计人民币800余万元，造成损失人民币580余万元（已核实投资人的具体投资及亏损情况详见附件）。被告人张琴从中非法获利人民币10万余元。 2018年6月11日，被告人张琴被公安机关抓获归案后如实供述了上述事实。案发后，公安机关对江阴市永安路35号江苏联宝订单江阴办事处进行搜查，扣押电脑主机6台、手提电脑1台、POS机3只、笔记本、收款收据、入库单若干。本院审理期间，被告人张琴退出违法所得人民币109900元。 上述事实，被告人张琴多次供述在卷，在开庭审理过程中亦无异议，并有身份证及银行卡复印件、银行卡交易明细、集资参与人登记表、商品订单及商品资产订单协议书、订单系统截图、扣押决定书及清单、资金往来结算票据等书证，证人张某华、王某、吴某、魏某、刘某甲、张某、欧某甲、欧某乙等人的证言笔录，集资参与人钱蕾、奚某、刘某乙、孙某等人的证言笔录，扬州市公安局制作的远程勘验检查工作记录、电子数据，常住人口基本信息，刑事案件侦破经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张琴伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为确已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。被告人张琴在共同犯罪中起次要作用，系从犯；归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，能够退出违法所得，依法予以减轻处罚。公诉机关指控被告人张琴犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，当庭认定被告人张琴系从犯符合事实与法律规定，予以采纳。 关于辩护人提出被告人张琴在宝缘公司江阴办事处任业务员期间吸收的资金不应当计入其犯罪金额的辩护意见，经查，被告人张琴虽然作为业务员加入宝缘公司江阴地区服务中心，但其与王某、张某华等人独立发展投资人，并根据业务量来计算提成、返利，不久即成为该服务中心的合伙人，平均分担房租、水电费等公共费用。被告人张琴积极参与，发挥重要作用，该时间段其经手吸收的资金数额应当计入犯罪金额，故对上述辩护意见不予采纳。 关于辩护人提出的其他建议对被告人张琴减轻处罚的辩护意见和理由，经查，符合案情和法律规定，予以采纳。根据被告人张琴的犯罪情节、悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑，对辩护人提出适用缓刑的辩护意见予以采纳。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人张琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。 二、扣押在案的被告人张琴退出的违法所得人民币109900元，按比例发还各集资参与人。扣押在案的作案工具予以没收，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。 审 判 长  方燕燕 人民陪审员  倪志强 人民陪审员  姚耀芬 二〇一九年十一月二十九日 书 记 员  黄雨婷 本案援引法律条款 《中华人民共和国刑法》： 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》： 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条第二、三款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。