云南省禄劝彝族苗族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）云0128刑初269号 公诉机关禄劝彝族苗族自治县（以下简称禄劝县）人民检察院。 被告人马某（曾用名张某），女，1981年8月8日生，汉族，小学文化，云南省武定县人，居民，住禄劝县，因涉嫌集资诈骗罪，于2018年12月22日被禄劝县公安局刑事拘留，2019年1月25日被禄劝公县安局执行逮捕。现羁押于昆明市看守所。 指定辩护人王学东，云南恒鑫律师事务所律师。 禄劝县人民检察院以禄检公诉刑诉［2019］270号起诉书指控被告人马某犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2019年8月14日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年10月24日公开开庭进行审理。禄劝县人民检察院指派检察员彭伟芬出庭支持公诉，被告人马某及其指定辩护人王学东到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：从2013年至2015年期间，被告人马某以高额利息为诱饵，通过口口相传，使用虚假的土地使用证、林权证、房产证、房权证等证件作抵押，以资金周转、投资等为由，以2分至8分不等的月利息面向社会公众吸收资金，向刘某3文集资180000元，向彭某集资47010元，向张某2集资82000元，向潘某凤集资1114080元，向黄某集资648000元，向张某3集资150000元，向杨某5集资590000元，向张某4集资92000元，向张某5集资30000元，向李某5集资81000元，向张某6集资112200元，向余某2集资291000元，向陈某集资867900元，向杨某6集资60000元，合计金额4345190元至今无法归还被害人。马某非法集资的资金主要用于还本付息或以更高利息转借他人。 公诉机关认为，被告人马某以非法占有为目的，以高利息为诱饵，虚构借款用途，面向社会公众吸收资金，对资金的使用极度不负责任，归还本息主要通过借新还旧来实现，所募集资金主要用于还本付息或以更高利息转借他人，所吸收资金大部分未用于生产经营活动，造成数额特别巨大的募集资金无法归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人马某量处十一年到十二年有期徒刑，并处罚金。 公诉机关针对上述指控事实，当庭向法庭提供下列证据予以证实： 第一组：1、被告人马某正侧面照片；2、受案登记表；3、立案决定书；4、户口证明；5、抓获经过；6、被告人马某的供述与辩解；7、证人梅某、李某1、黄某某、张某1、解某、杨某1、杨某2的证言；8、证人邵某的证言、果园地租赁协议、见证书、欠条；9、证人徐某的证言、借条；10、禄劝某某种植专业合作社照片、情况说明；11、被告人马某办理惠农支付点的相关材料；12、云南某某商贸有限公司的工商注册登记资料；13、昆明久桐商贸有限公司的工商注册登记资料、五华区市场监督管理局行政处罚决定书；14、昆明市公安司法鉴定中心文件检验鉴定书；15、鉴定意见通知书。 第二组：起诉书认定事实的证据 1、欠关某金340000元：关某的陈述、借条、银行明细、房屋所有权证；2、欠刘某3文本金180000元：刘某3文的陈述、借条；3、欠马某1金562800元：马某1的陈述、销售合同、借条、协议；4、欠李某某本金180406.13元：李某某的陈述、信用卡还款手机短信记录、拉卡拉交易记录；5、欠彭某本金47010元：彭某的陈述、信用卡信息复印件、收条、还款记录；6、欠刘某1借款1005471元：刘某1的陈述、借条、保证书、民事判决书；7、欠王某借款本金200000元：王某的陈述、民事判决书；8、欠刘某2借款本金300000元：刘某2的陈述、质押借款合同、借条、房屋所有权证、阮某某的陈述；9、欠张某2借款本金82000元：张某2的陈述、借条、刷卡小票；10、欠潘某凤借款本金1950000元：潘某凤某陈述、借条、身份证复印件、房屋所有权证、银行查询记录、农业银行云南省分行历史数据查询报告；11、欠李某2借款本金4331600元：李某2的陈述、欠条、借条、农业银行明细对账单、农行卡交易明细清单、房屋所有权证、国有土地使用证；12、欠黄某借款本金及董某支付的利息648000元：黄某的陈述、协议、借条；13、欠余某1借款本金110000元：余某1的陈述、借条；14、欠张某3借款本金150000元：张某3的陈述、房屋所有权证、中国农业银行智付通交易回单、借条;15、欠李某3借款本金1490000元：李某3的陈述、借条；16、欠马某2借款本金705100元：马某2的陈述、房屋所有权证、借条；17、欠杨某5借款本金590000元：杨某5的陈述、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国农业银行智付通交易回单、借条；18、欠李某4借款本金1010000元：李某4的陈述、借条、账户交易明细查询结果（对私）；19、欠段某借款本金800000元：段某的陈述、情况说明、借条、房屋所有权证、建设用地规划许可证；20、欠张某4借款本金92000元：张某4的陈述、情况说明、银行卡转账对手交易信息、中国农业银行卡交易明细清单、中国农业银行智付通交易明细、汇付天下、借条、中国农业银行信用卡交易明细查询业务回单、民事裁定书；21、欠张某5借款本金30000元：张某5的陈述、借条；22、欠李某5借款本金81000元：李某5的陈述、借条；23、欠张某6借款本金112200元：张某6的陈述、情况说明、民事判决书；24、欠余某2借款291000元：余某2的陈述、信用社储蓄取款凭证、借条、民事判决书；25、欠张某7借款250000元：张某7的陈述、中国农业银行交易明细、借条、民事判决书；26、欠李某6借款本金240000元：李某6的陈述、借条；27、欠金某某借款本金216000元：金某某有陈述、借条；28、欠陈某借款867900元：陈某的陈述、借条、民事判决书；29、欠杨某6借款60000元：杨某6的陈述、借条；30、欠马某3金400000元：马某2的陈述、借条；31、欠李某7本金678000元：李某7的陈述、借条、国有土地使用证。 被告人马某对公诉机关的指控罪名无异议，对指控事实、证据有异议。提出其没有口口相传，是借款人所传，其有实体店，没有诈骗的想法，没有高利放钱，是准备还钱的，借条是被恐吓所写，这些钱都是三角账，是那些人玩的套路，出事了全部都推给自己。对公诉机关指控的刘某3文、彭某、张某8、黄某、张某3、杨某5、张某4、张某5、李某5、张某6的金额认可。陈某将房子卖给自己，后又将卖房款转成借款，此笔也认可。潘某凤借给的只是630000元，每个月还16000元还了十次，现金又还了300000元，还给潘某凤某钱已超过本金；2014年2月14日潘某凤是转了370000元，但是不到三小时又被潘某凤用另外一张卡转走。余某2是进行投资分利，不是借钱。杨某6是他自己刷的信用卡，自己不认识杨某6，也没有向杨某6借钱，是杨某6带人来逼迫自己写的借条。上述三人的借款不认可，在公安机关供述时自己将金额计算错误。徐某、杨某7、梅某这些证人的陈述不属实。李某1并不知道这些事，其也是受害者。证件没有那么多，自己也没有拿去骗人。马某提出其是在无知情况下才犯错，公诉机关量刑太重，希望能对其判处监外刑。 被告人马某的辩护人对公诉机关的指控事实、证据及罪名均无异议。提出以下辩护意见：1、余某2、陈某的已经民事判决，不该纳入集资诈骗的金额内。2、被告人马某系初犯，主观恶性较小，认罪态度较好，未从中获利，有坦白情节。建议对其量处有期徒刑十年。 被告人马某向本院申请证人钟某、陶某、徐某、杨某3出庭作证，根据被告人马某提供的地址未能找到上述证人，本院依据查询到的电话号码联系后，钟某表示自己无法证明，不愿意出庭作证，其余三证人未能联系到。 本院认为，公诉机关出示的证据，来源合法，内容真实，与本案有关联性，对公诉机关的指控证据予以采信。被告人马某不认可向潘某凤集资的金额，潘某凤陈述其通过十次转账1927000元给被告人马某，从中国农业银行云南省分行历史数据查询报告中显示，潘某凤转账十一笔给被告人马某，其中在2014年1月23日转支两笔，一笔是250000元，一笔是4000元，从潘某凤提交并计算的清单记录来看，4000元的转账未计算在内，同时被告人马某分十次转存给潘某凤483920元。公诉机关是以潘某凤十一次转账金额，扣减被告人马某转付给潘某凤某金额，余下金额作为被告人马某向潘某凤集资的金额予以指控，但公诉机关在计算金额总和时，将2014年2月14日潘某凤转账给被告人马某的370000元误以37000元进行累加，本院予以更正。潘某凤以现金方式支付的金额，与借条不能相互印证，除潘某凤某陈述外，无其他证据佐证，不予采信。综上，被告人马某向潘某凤集资的金额应为1447080元（1931000元﹣483920元）。被告人马某辩解余某2是投资，从证据来看，此款系借款，且马某的辩解违背常理，不予采纳。被告人马某不认可向杨某6集资，除了杨某6的陈述和借条外，无其他证据佐证，对此不予采信。 经审理查明以下事实：从2013年至2015年期间，被告人马某以高额利息为诱饵，通过口口相传，使用虚假的土地使用证、林权证、房屋所有权证等证件作抵押，以资金周转、投资等为由，以2分至8分不等的月利息向社会不特定对象吸收资金，吸收来的资金主要用于还本付息或以更高利息转借他人，致使集资参与人的资金至今无法偿还。被告人马某向刘某3文集资180000元、向彭某集资47010元、向张某2集资82000元，向潘某凤集资1447080元、向黄某集资648000元、向张某3集资150000元、向杨某5集资590000元、向张某4集资92000元、向张某5集资30000元、向李某5集资81000元、向张某6集资112200元、向余某2集资291000元、向陈某集资867900元，合计4618190元。被告人马某于2015年10月逃匿。被告人马某注册的禄劝屏山镇众人保健坊在其出逃之前已关门歇业；禄劝某某种植专业合作社、禄劝某某养殖专业合作社因房租到期，现已被房东转租他人经营；昆明某某商贸有限公司现已被拆除。 另查明，被告人马某曾用名张某9。 本院认为，被告人马某虚构借款用途，并用虚假的权属证书作抵押，承诺在一定期限内以高利息还本付息，以借贷的方式向社会不特定对象吸收资金，吸收的资金被其用于高利转借或是还本付息，仅有一小部分用于生产经营活动，致使集资款不能返还并逃匿。被告人马某以非法占有的目的，违反金融管理法规，以高利息为诱饵非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯国家刑律，构成集资诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人马某犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人马某是利用民间借贷的方式非法集资，在其逃逸后，部分集资参与人提起民事诉讼，仅从个案来看，系民间借贷纠纷，但被告人马某的最终目的是为了非法集资，借贷行为只是其实施集资诈骗的一种方式，不能将其中的某一个行为割裂出来，故对辩护人提出的余某2、陈某已经民事判决，不应纳入集资诈骗的辩护意见不予采纳。被告人马某系初犯，庭审中认罪态度好，有一定悔罪表现，可酌情从轻处罚。根据被告人马某的犯罪事实、性质、情节、对社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十一条、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人马某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币七万元。 （有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月22日起至2029年12月21日止。罚金限判决生效后一个月内交纳。） 二、违法所得继续追缴，发还集资参与人。退赔集资参与人损失优先罚金刑的执行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张琼辉 审 判 员  李美孝 人民陪审员  张才学 二〇一九年十一月七日 书 记 员  赵 磊