黑龙江省肇东市人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑1282刑初148号公诉机关黑龙江省肇东市人民检察院。被告人杨蕙，女，1978年10月20日出生，汉族，大学文化，系黑龙江省肇东市老干部局会计，捕前住黑龙江省肇东市。2016年10月22日因涉嫌犯诈骗罪被肇东市公安局刑事拘留，2016年11月11日因涉嫌犯诈骗罪被肇东市人民检察院批准逮捕，同年11月17日由肇东市公安局执行。2017年1月24日因涉嫌犯诈骗罪被肇东市公安局取保候审，2017年3月10日因涉嫌犯诈骗罪有逮捕必要被肇东市公安局执行逮捕，现羁押于安达市看守所。辩护人吴妍妍，黑龙江远东律师集团事务所律师。肇东市人民检察院以黑肇检诉刑诉（2017）54号起诉书指控被告人杨蕙犯诈骗罪，于2017年4月12日向本院提起公诉。本院审查后，于当日立案。2018年2月27日肇东市人民检察院因被告人杨蕙有遗漏的诈骗罪罪行以黑肇检诉刑追诉（2018）1号追加起诉决定书，向本院追加提起公诉，本院审查后，决定合并审理，依法组成合议庭，于2018年11月19日作出杨蕙犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月的刑事判决。被告人杨蕙不服，在法定期间内提出上诉。绥化市中级人民法院于2019年2月25日以（2019）黑12刑初16号裁定发回肇东市人民法院重新审判。本院依法另行组成合议庭，于2019年8月14日公开开庭审理了本案，肇东市人民检察院指派检察员杜东海出庭支持公诉，被告人杨蕙及其辩护人黑龙江远东律师集团事务所律师吴妍妍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。肇东市人民检察院起诉指控：被告人杨蕙系肇东市老干部局会计。2015年2月，因高息借款而将自家位于肇东市新工商小区2号楼2单元402室的住房房产证抵押给他人。同年7月，心生诈骗之念的杨蕙，用手机联系到制假证人员，花钱制作了其子刘事和名下自家住房的房屋所有权证2本。同年7月9日，杨蕙通过朋友孙某1联系孙某1的亲属梁某，用其伪造的假房产证作抵押，以高息借款为名，骗走梁某人民币40万元。同年7月30日，杨蕙又通过朋友孙某3介绍孙某3的亲属高某，用伪造的另一本假房产证作抵押，以高息借款为名，骗走高某人民币20万元。钱到手后，杨蕙除还少量借款利息外，携款潜逃并将余款挥霍。肇东市人民检察院追加起诉指控：2014年至2016年期间，被告人杨蕙以做买卖、种地、倒卖粮食、化肥、给亲人看病为由高息借款，先后从肇东市居民关某、孙某1、王某1、孙某2、王某2、郎某手中，共骗取人民币376万元。后杨蕙除还少量借款利息外，携款潜逃并将余款挥霍。案发后孙某1、孙某3到肇东市公安局刑警大队报案，2016年8月15日，肇东市公安局刑警大队将被告人杨蕙上网通缉，同年10月16日，潜逃至山东省枣庄市的杨蕙被枣庄市薛某分局永福派出所的工作人员抓获，同年10月21日被肇东市公安局刑警大队的工作人员押解归案。公诉机关就指控的犯罪事实举出了证据，认为被告人杨蕙以非法占有为目的，使用伪造的房产证骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条三款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人杨蕙十年以上有期徒刑，并处罚金。被告人杨蕙对起诉指控诈骗被害人的犯罪事实有异议，并提出如下异议：第一、其因为做生意资金周转不开、以及家里用钱，所以在朋友处借的钱，并没有骗人的意思。第二、借的钱拿回来后其并没有挥霍，借孙某1、孙某3的钱其前夫拿走40万元，剩下20万元其做生意购进化肥用了，其不是还少量利息，从借款开始到第二年2月份，其一直在还利息，还了10多万元的利息，直到其前夫刘某2前说他处理借款这事，让其出去躲躲，其才停止付利息；向关某、孙某1、王某1、孙某2、王某2、郎某借钱有的是种地用了，有的是刘某2前用了，通过孙某1向孙某5借的钱是刘某2前用了。第三、其离家出走是因为家庭矛盾升级，其不走人身安全受到威胁。被告人杨蕙对公诉机关适用法律的意见未作辩解，未提出量刑意见。辩护人发表辩护意见认为：一、孙某1、孙某3等人同意借款60万元，主要是基于房产证能够证明杨蕙支配能力范围内有可用于还款的财产，进而对杨蕙的还款能力有了一定的心里确信。虽然杨蕙提供的房产证系其伪造，但上面记载的内容与真房产证的内容完全相同，杨蕙提供的房产证的真假既不影响抵押未立的事实，也不影响其真实还款能力，双方借贷关系依法确立，形成的借款合同合法有效，杨蕙虽有伪造行为，但没有主观诈骗的故意，也没有非法占有的目的，辩护人认为杨蕙向人梁某、高某借款的行为不构成诈骗罪。二、关于起诉书中指控杨蕙向关某、孙某1、王某1、孙某2、王某2、郎某借款376万元，仅“还少量借款利息”，与事实严重不符。本案涉及的376万元欠款中，杨蕙已经偿还了部分本金及利息，仅龙江银行流水记录中显示有200万元左右，余款不能偿还是因为客观上不能偿还，并非要非法占有。虽然被告人杨蕙“借后债还前债”，没有完全用于生产经营，但更能说明杨蕙的客观表现不是不还，而是借钱也要还债，行为本身就说明杨蕙不具有非法占有之目的。公诉机关指控被告人杨蕙借款用于挥霍的证据不足。杨蕙借款时没有隐瞒自己经营上有所亏损、经济困难的事实，并按约定支付利息，应受民法调整。孙某5诉刘某2兰、于某2借款纠纷一审判决已经认定二人应当承担40万元借款及利息的还款义务，刘、于二人已明确表示服从判决不上诉，卷宗中有宣判笔录为证。2017年2月22日二人却又以未收到判决、被剥夺了上诉权为由提出再审申请，意欲推卸责任，此款的情况卷宗中有短信记录为证，不应由杨蕙承担责任。郎某诉刘某2前案中，此笔债务系刘某2前与杨蕙夫妻关系存续期间形成的，并由刘某2前签署借据，在刘某2前提供给公安机关的离婚协议中也明确了其应当承担此笔债务的偿还义务。所以杨蕙对郎某这笔债务不应承担责任。经本院审理查明：一、公诉机关指控被告人杨蕙诈骗被害人梁某、高某的犯罪事实。被告人杨蕙系肇东市老干部局会计。2015年2月，因借款而将自家位于肇东市新工商小区2号楼2单元402室的住房房产证抵押给他人。被告人杨蕙曾经向孙某1、孙某3借款，并支付借款利息。2015年7月9日，被告人杨蕙向其朋友孙某1借款，孙某1即帮助杨蕙向其亲属梁某借款，因为梁某与杨蕙不认识，要求杨蕙提供担保。被告人杨蕙就用手机联系到制假证人员，花钱制作了其儿子刘事和名下自家住房的房屋所有权证二本。并用其伪造的假房产证作抵押，从梁某处取得借款人民币40万元。同年7月30日，杨蕙又通过朋友孙某3介绍孙某3的亲属高某，用伪造的另一本假房产证作抵押，从高某处取得借款人民币20万元。取得借款后，至案发前被告人杨蕙偿还梁某借款本金4万元，偿还高某借款本金3千元，余款55.7万元至案发后偿还完毕。二、公诉机关指控被告人杨蕙诈骗被害人关某、孙某1、王某1、孙某2、王某2的犯罪事实。被告人杨蕙自2009年开始向多人大量借款，2014年至2016年期间，被告人杨蕙以做买卖、种地、倒卖粮食、化肥、给亲人看病为由，向本案被害人借款。被告人杨蕙2014年1月至2015年8月通过关某在宋某3处陆续共计借款本金人民币166万元，自2014年12月23日起至2016年4月18日止，共向关某、赵某3夫妻二人银行卡汇入人民币61.04万元，至案发时止尚欠被害人关某借款本金为104.96万元。被告人杨蕙于2014年4月10日从王某2处借款本金人民币10万元，偿还王某2人民币1万元，至案发时止尚欠王某2借款本金为9万元。被告人杨蕙自2015年1月27日至2015年6月17日，通过王某3向王某3父母王某1、于某1陆续借款本金共计人民币45万元，杨蕙自2015年2月17日起至2016年1月31日共向王某3、于某1二人银行卡汇入人民币20.4万元。至案发时止被告人杨蕙尚欠王某1借款本金为24.6万元。被告人杨蕙在与刘某2前夫妻关系存续期间，于2015年1月份向郎某借款人民币40万元，约定借款期限为三个月，因为用款时间短没有出具借据，借款到期后杨蕙与刘某2前二人没有偿还借款，由刘某2前给郎某出具欠据，约定还款期限为2016年7月31日。至案发时止刘某2前及被告人杨蕙没有偿还40万元借款本息。被告人杨蕙通过孙某1向孙某4、王某4、孙某1本人借款本金25万元，杨蕙在案发前已经通过银行卡向孙某4、孙某1转账还款28.24万元、还款本息共计28.24万元。关于被告人杨蕙通过刘某2兰、于某2出具借据通过孙某1向孙某5借款40万元，肇东市人民法院已经作出（2016）黑1282民初2470号民事判决书，判决刘某2兰、于某2偿还孙某540万借款及相应利息，刘某2兰、于某2在法定期限内没有提出上诉，判决已经生效。刘某2兰、于某2申请再审，提出是帮助杨蕙出具的借据，被告人杨蕙在侦查机关供述其银行卡收到此笔借款，但在庭审时翻供，且侦查机关调取的被告人杨蕙在各银行的资金流水，在相应时间均没有此笔资金的入账记载，孙某5证实因孙某1做生意用钱，长期使用其资金，刘某2兰、于某2借款时，在孙某1处尚有未归还孙某5的资金，经其同意后孙某1从银行卡中取出36万凑够40万现金借给刘某2兰、于某2，孙某1提供在邮政储蓄银行取款流水、以及孙某1向刘某2兰催促还款的微信记录。被告人杨蕙向孙某2借款50万元，由其父母杨某3、刘某7作为保证人在借据上签字，此款已偿还10万元，尚欠40万元。2016年7月4日孙某2以杨蕙、刘事和及担保人刘某7、杨某3为被告，向肇东市人民法院提起民事诉讼，并申请肇东市人民法院扣押了被告人杨蕙名下的黑Ｍ×××××北京现代车和其子刘事和名下的111.88平方米房产。综上，被告人杨蕙向郎某借款人民币40万元，且由其前夫刘某2前出具借据，并非被告人杨蕙的个人债务。被告人杨蕙通过孙某1借款25万元的借款本金至案发前已经偿还完毕。被告人杨蕙向孙某2借款50万元，借款时有担保人提供担保，已偿还10万元，尚欠40万元。被告人杨蕙至案发前尚欠梁某借款本金为36万元，欠高某借款本金为19.7万元，欠关某借款本金为104.96万元，欠被害人王某1借款本金为24.6万元，欠被害人王某2借款本金为9万元，共计194.26万元。案发后证人孙某1、孙某3到肇东市公安局刑警大队报案，2016年8月15日，肇东市公安局刑警大队将被告人杨蕙上网通缉，2016年10月16日，潜逃至山东省枣庄市的杨蕙被山东省枣庄市薛某分局永福派出所的工作人员抓获，同年10月21日被肇东市公安局刑警大队的工作人员押解归案。上述事实，有公诉机关当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、户籍证明，证实被告人杨蕙的刑事责任年龄及身份信息情况。2、抓获、破案经过、羁押证明、在逃人员登记信息表，证实被告人杨蕙诈骗罪一案的侦破及被告人杨蕙的到案经过。3、辨认笔录及照片，证实证人孙某1、孙某3能够准确辨认出被告人杨蕙。4、哈尔滨市公安局刑事技术支队作出的（哈）公（刑技）鉴（文检）字（2016）333号、334号鉴定文书二份及肇东市房地产管理处于2016年8月2日出具的关于肇东市房地产管理处证照专用章的证明、房产证二份，证实杨蕙提供给高某、梁某的两本房产证系伪造的。5、鉴定意见通知书，证实侦查机关将鉴定意见依法通知被告人杨蕙。6、肇东市公安局向李某1调取证据清单、借据、产权人为刘事和的房产证复印件，证实被告人杨蕙将刘事和名下的房产证用于抵押给债权人李某1，从李某1处借款人民币35.36万元。7、肇东市公安局调取证据清单、借款协议书、借据、房产所有权人刘事和复印件、肇东市农村信用合作联社交易明细账，证实被告人杨蕙将伪造的刘事和所有的房产证用于抵押给债权人高某，向高某借款20万元、抵押给梁某向梁某借款40万元。8、提取笔录、手机短信聊天信息十份，证实孙某1与杨蕙通过短信聊天反映二人之间的借贷关系及相关情况。9、肇东市房地产管理处于2016年8月2日出具的证明，证实刘事和名下的肇东市南十五道街工商小区2号楼，房某号QZ2007030199，面积111.88平方米，在肇东市房地产管理处微机有登记的事实。10、杨蕙的医院检查、手术记录等，证实杨蕙患病的相关情况。11、郑重申请立案书，证实申请人刘某2前向肇东市公安局举报杨蕙涉嫌诈骗犯罪的相关事实情节。12、取证申请，证实申请人刘某2前向肇东市公安局申请调取梁某借款给杨蕙40万元的相关银行转账记录及调取孙某72014-2015年在宋站镇信用社有种地贷款的相关证据的事实。13、杨蕙突击借款案情申诉书，证实申述人刘某1向肇东市公安局申述杨蕙巨额借款疑点重重，希望引起公安机关重视的事实。14、立案申请书，证实证人刘某2前向肇东市公安局申请立案侦查被告人杨蕙涉嫌诈骗罪和虚假诉讼罪的事实。15、杨蕙的营业执照复印件三份及杨蕙开设的美容院手续随案在卷。16、肇东市公安局在宋某3处调取借据复印件八份，证实杨蕙于2014年1月28日至2015年9月17日通过关某在宋某3处借款共计166万元的事实。17、肇东市公安局在张某3处调取的杨蕙签字的借据(扫描件)、买卖协议(扫描件)、现代盛达车买卖协议(扫描件)、车辆登记证书(扫描件)，证实杨蕙在张某3处借款的相关事实。18、肇东市公安局在张某1处调取的购买姜家镇兴隆小学的买卖合同(复印件)随案在卷。19、肇东市公安局在孙某2处调取的刘事和房照（复印件）、机动车登记证书（复印件）、借据（复印件），证实杨蕙用刘事和的房某和汽车登记证作为抵押向孙某2借款人民币50万元，担保人为刘某7、杨某3的事实。20、肇东市公安局在李某2处调取的杨蕙给李某2出具借据复印件13份，证明本息合计40万元。21、土地承包经营权出租协议书、土地承包经营权流转明细表复印件、宋某2存折复印件，证明杨蕙租赁土地的相关手续。22、房地产买卖合同（复印件）、契约书（复印件）、房产证（复印件），证实刘事和以人民币叁拾伍万元的价格将其名下的肇东市南四街一百有限责任公司楼卖给杨某4、董某的事实。23、肇东市人民法院移送的孙某5诉刘某2兰、于某2民间借贷纠纷一案的民事诉讼卷宗一册，证实孙某5向肇东市人民法院提起民事诉讼要求刘某2兰、于某2偿还欠款本金及利息472，000.00元的事实。24、肇东市人民法院移送郎某敏刘某2向前民间借贷纠纷一案的民事诉讼卷宗一册，证郎某敏向肇东市人民法院提起民事诉讼要刘某2向前偿还欠款本金48万元及利息的事实。25、肇东市人民法院移送孙某4涛诉杨蕙刘某2向前民间借贷纠纷一案的民事诉讼卷宗一册，证孙某4涛向肇东市人民法院提起民事诉讼要求杨蕙刘某2向前偿还欠款本金10万元及利息的事实。26、肇东市人民法院移送王某4芝诉杨蕙刘某2向前民间借贷纠纷一案的民事诉讼卷宗一册，证王某4芝向肇东市人民法院提起民事诉讼要求杨蕙刘某2向前偿还欠款本金11.8万元及利息的事实。27、肇东市人民法院移送孙某1茹诉杨蕙刘某2向前民间借贷纠纷一案的民事诉讼卷宗一册，证孙某1茹向肇东市人民法院提起民事诉讼要求杨蕙刘某2向前偿还欠款5.9万元的事实。28、肇东市人民法院移送孙某2勇诉杨蕙、刘事和刘某7梅杨某3彬民间借贷纠纷一案的民事诉讼卷宗一册，证孙某2勇向肇东市人民法院提起民事诉讼要求杨蕙、刘事和刘某7梅杨某3彬偿还欠款50万元的事实。29、肇东市人民法院移送王某1杰诉杨蕙刘某2向前民间借贷纠纷一案的民事诉讼卷宗一册，证王某1杰向肇东市人民法院提起民事诉讼要求杨蕙刘某2向前偿还欠款本金45万元及利息21万元的事实。30、肇东市人民法院移送宋某3国诉杨蕙刘某2向前民间借贷纠纷一案的民事诉讼卷宗一册，证宋某3国向肇东市人民法院提起民事诉讼要求杨蕙刘某2向前偿还欠款本金1，66万元及利息33万元的事实。31、肇东市人民法院移送王某2程诉杨蕙刘某2向前民间借贷纠纷一案的民事诉讼卷宗一册，证王某2程向肇东市人民法院提起民事诉讼要求杨蕙刘某2向前偿还欠款本金10万元及利息5万元的事实。32、肇东市公安局依法在黑龙江省农村信用合作联社调取的黑龙江省农村信用社存／取款凭条王某7海艳身份证(复印件)、流水单证王某7海艳于2015年5月29日在黑龙江省农村信用社将30万元存入杨蕙卡号59×××500的银行卡中的事实。33、肇东市公安局依法在龙江银行股份有限公司绥化肇东支行调取杨某1艳在龙江银行肇东支行贷款信息及明细，证杨某1艳于2014年5月7日在龙江银行肇东支行贷款350万元及于2015年5月5日在龙江银行肇东支行贷款300万元的事实。34、肇东市公安局依法在上海嘉银贷款公司、宜信贷款公司、融信贷款公司、中腾信贷款公司调取的借款咨询服务协议、借款人申请表、借款人服务记录表、借款协议等，证实杨蕙在上述公司所有贷款明细及手续的事实。35、肇东市公安局依法在中国工商银行股份有限公司肇东支行调取的杨蕙卡号62×××20062×××67709×××500的银行流水信息，证实杨蕙通过此工商银行卡进行相关资金往来的明细。36、肇东市公安局依法在龙江银行股份有限公司肇东支行调取的杨蕙卡号62×××87762×××777的银行流水信息，证实杨蕙通过此龙江银行卡进行相关资金往来的明细。37、肇东市公安局依法在中国银行股份有限公司肇东支行调取的杨蕙卡号16×××833及杨蕙财产情况出具的6个银行、19个银行账户的银行流水信息，证实杨蕙通过此中国银行卡及其他银行卡进行相关资金往来的明细。38、肇东市公安局依法在中国邮政储蓄银行股份有限公司肇东支行调取的杨蕙卡号60×××21162×××988的银行流水信息，证实杨蕙通过此邮政储蓄银行卡进行相关资金往来的明细。39、肇东市公安局依法在中国农业银行股份有限公司肇东支行调取的杨蕙卡号08×××30062×××19962×××611的银行流水信息，证实杨蕙通过此银行卡进行相关资金往来的明细。40、肇东市公安局依法在中国建设银行股份有限公司肇东正阳分理处调取的杨蕙卡号62×××399的银行流水信息，证实杨蕙通过此银行卡进行相关资金往来的明细。41、肇东市公安局依法在肇东市农村信用合作联社富华信用社调取的杨蕙卡号59×××41162×××866的银行流水信息，证实杨蕙通过此银行卡进行相关资金往来的明细。42、肇东市公安局依法在肇东市农村信用合作联社营业部调取孙某1茹卡号62×××233的银行流水信息，证孙某1茹通过此银行卡进行相关资金往来的明细。43、肇东市公安局依法在中国邮政储蓄银行股份有限公司肇东市支行调取孙某1茹卡号60×××33362×××67762×××477的银行流水信息，证孙某1茹通过此银行卡进行相关资金往来的明细。44、肇东市公安局依法在中国邮政储蓄银行股份有限公司肇东市支行调取孙某1茹卡号60×××30060×××42260×××155的银行流水信息，证孙某1茹通过此银行卡进行相关资金往来的明细。45、肇东市公安局依法在中国邮政储蓄银行股份有限公司肇东市支行调取孙某1茹卡号62×××277的银行流水信息，证孙某1茹通过此银行卡进行相关资金往来的明细。46、肇东市公安局依法在中国邮政储蓄银行股份有限公司正阳街支行调取的杨蕙卡号62×××48862×××98862×××788的银行流水信息，证实杨蕙通过此邮政储蓄银行卡进行相关资金往来的明细。47、肇东市公安局依法在中国邮政储蓄银行股份有限公司正阳街支行调取的杨蕙卡号62×××14460×××044的银行流水信息，证实杨蕙通过此邮政储蓄银行卡进行相关资金往来的明细。48、肇东市公安局依法在中国建设银行股份有限公司肇东支行调取刘某2向前卡号62×××888的银行流水信息，证刘某2向前通过此银行卡进行相关资金往来的明细。49、肇东市公安局依法在哈尔滨银行股份有限公司肇东支行调取的杨蕙账号11×××399卡号62×××111的银行流水信息，证实杨蕙通过此银行卡进行相关资金往来的明细。50、证刘某1成提供的杨蕙2013年以前借款情况统计表（一）证实杨蕙常某兵母亲借款五次，共计借款23万元的事实。51、证刘某1成提供的杨蕙2014年借款情况统计表（二）证实杨蕙常某兵母亲借款3次，宋某3国借款2次，向上海嘉银小贷公司借款1次，向王朋成借款1次，王某1杰借款1次，张某3山借款2次，共计向上述人员借款10次，及均是宋某3国借款，借据上只有还款日期没有借款日期的借款三笔计100万元。以上借款合计188.2万元的事实。52、证刘某1成提供的杨蕙2015年借款情况统计表（三）证实杨蕙此年共计借款34次，合计借款790.2万元的事实。53、证刘某1成提供的杨蕙2016年借款情况统计表（四）证实杨蕙此年共计借款7次，合计借款262.6万元的事实。54、证刘某1成提供的杨蕙承认而其证刘某1成手中没有借据的借款情况统计表（五）证实杨蕙还姜某松刘某2向臣王某8岩王某9丽阚某红陈某锋刘某2向东于某3辉范某君借款合计69万元，及说明以上五张表合计借款1333万元的事实。55、证刘某2向前提供的其掌握的2013年以前杨蕙偿还借款银行记录表（一）、其掌握的涉案人员以前有往来关系的杨蕙还款银行记录表（二）、其掌握的2014年杨蕙还借款银行记录表（三）、其掌握的2015年杨蕙还借款银行记录表（四），证实杨蕙通过银行还款情况。56、证刘某2向前提供的杨蕙借款清单、借据复印件47份，证实杨蕙向6家公司、26人合计借款1333万元的事实。57、证刘某2向前提供冯某2峰出具的收条，内容冯某2峰6月16日收刘某1成还小额贷款8万元、3.5万元，6月22日收刘某2向前还贷款100万元，尚欠小额贷款为38.4万元。58、证王某4芝的证言，证实2015年7月份的一天，其外甥孙某1茹给其打电话说同学种一百多响地要用10万元钱，当时其孙某1茹拿的现金，没有见过杨蕙，过了一个多月孙某1茹拿回杨蕙给出的借据。杨蕙没有还过钱孙某1茹说杨蕙刘某2向前是夫妻关系，就起诉杨蕙刘某2向前要求还款的事实。59、证孙某4涛的证言，证实其孙某1茹是姐弟关系，其不认识杨蕙，2015年6月25日其通孙某1茹借给杨蕙10万元钱，约定利息3分，与杨蕙没有见过面。杨蕙直接还款和通孙某1茹还款，一共还其利息1.8万元。2016年5月份，其多次给杨蕙打电话要求还款，杨蕙一直让其等等，2016年7-8月份的时候，其就联系不上杨蕙的事实。60、证孙某5民的证言，证实其孙某1茹的叔叔孙某1茹做生意经常需要用钱，其就陆续借孙某1茹大约将近一百万元左右，其也一直没有往回要，已经有很多年了。2015年通孙某1茹借给一个刘某2向兰的40万元，约定借款期限为半年，月利息3分，孙某1茹处尚孙某5民的钱孙某1茹就将40万元借刘某2向兰刘某2向兰于某2然夫妇出具一张孙某5民47.2万元的借据。61、证杨某1艳的证言，证实杨蕙是其侄女，杨蕙与其有债务关系，杨蕙现在欠其本金70万元，算上利息一共100万元。2014年3、4月份的时候，杨蕙找其借钱要种地，又说杨蕙的丈刘某2向前挪用公款80万元，让其帮忙把钱换上，其与丈夫商量后把自己家位于肇东市十四道街北的服装店厂房在肇东市龙江银行贷款350万元，借给杨蕙200万元。2015年其与杨蕙共同还的贷款，然后又贷款300万元，借给杨蕙170万元，又用自己家的服装厂的营业执照在肇东市信合小额贷款公司贷了30万元，借款期限2年，每月还款20180元，最后杨蕙的婆家人把这些钱给还上了刘某2向前把借条拿回去的事实。62、证宋某1屏的证言，证实其与杨蕙是在2004年前后认识的，杨蕙开美容院后，其给杨蕙打工了。杨蕙开的美容院开始效益挺好，后来就只能维持了。杨蕙在2010年左右的时候在宋站三道街开了一家惠农化肥商店，主要经营种子、化肥、农药，到2015年这个店不干了。杨蕙平时花销大，能花钱。杨蕙给其汇款5，000.00元是其父亲的工资钱。耿艳春是其嫂子，杨蕙给耿艳春转账30，750.00元是杨蕙向耿艳春借款2万元，其余的可能是利息钱的相关事实。63、证人李某2的证言，证实杨蕙与其女儿常晓冰是初中同学，杨蕙从其手中借走40万元，到现在本金一分钱都没有还给其。从2011年开始，第1笔是8月16日的事，当时杨蕙找其借13万元，杨蕙说她一个亲属生病和存化肥为由着急用钱，利息1.5分，用她和她丈夫两人的工资卡作抵押，让其按月拿他俩的工资卡取利息。后来杨蕙以亲属生病、买化肥、买楼、种地各种理由多次从其手中借走27万元，共计40万元。其按借款金额从他俩的工资卡里取利息。后来杨蕙的工资卡被冻结了，其从2011年9月份开始一直到2016年4月，其一直从杨蕙和刘某2前的工资卡里取钱的相关事实。64、证人杨某2的证言，证实其与刘某1是多年的朋友，其知道刘某1购买四道街一个商服楼的事，以及后来刘某1将此商服楼卖给其女儿杨某4的事实。65、证人张某1的证言，证实其认识刘某2前和杨蕙，其与杨蕙有点亲属关系，其在姜家镇购买了一所学校，是其自己出资购买的，刘某2前没有入股的事实。66、证人孙某6的证言，证实其认识杨蕙，是通过朋友高英认识的，杨蕙曾通过高英向其借钱3万元，后来杨蕙将此笔借款通过高英还上了的事实。67、证人张某2的证言，证实其是刘某2前的司机，其认识杨蕙，但与杨蕙没有经济往来，刘某2前让其给杨蕙汇款4笔，共计123，600.00元的事实。68、证人张某3的证言，证实其认识杨蕙，是通过孙某3认识的，杨蕙在其手中借款共计30万元，利息是10.8万元，2016年2月份，杨蕙还给其2万元现金和给其汇款2.8万元，杨蕙借钱说是种地用的事实。69、证人孙某3的证言，证实其与杨蕙是朋友关系，2012年开始杨蕙曾向孙某3少量借款，都已经偿还。2015年时杨蕙说种地用钱通过其从高某处借款20万元，向刘静借款本金20万元，向张某3借款本金30万元的事实。杨蕙欠高某的钱现在都已经还完了，欠张某3的钱还了4.8万元。70、证人刘某2兰的证言，证实其与杨蕙是亲属关系，杨蕙向其借款几次，但是都已偿还的事实。71、侦查机关对刘某10电话询问笔录，证实其认识杨蕙，其与杨蕙没有债务纠纷，杨蕙给其汇款800元是叶面肥钱的事实。72、证人宋某2的证言，证实其认识杨蕙，其给杨蕙卖化肥了，杨蕙给其汇款23，860.00元是杨蕙偿还其给杨蕙抬的2万元本金，3，860.00元是利息钱，杨蕙给其汇款26，600.00元是杨蕙偿还其给杨蕙抬的2万元本金，6，600.00元是利息钱的事实。73、证人张某4的证言，证实其不认识杨蕙，杨蕙给其汇款130元可能是买衣服钱的事实。74、证人赵某1的证言，证实其不认识杨蕙，杨蕙给其汇款866元可能是运费钱的事实。75、证人冯某1的证言，证实其与杨蕙不熟悉，杨蕙欠其工费共计2万左右，杨蕙给其汇款6，000.00元是其给杨蕙整地的工费，且联系不上杨蕙的事实。76、证人刘某3的证言，证实杨蕙是其嫂子，杨蕙向其借款3万元，还了1万元，还欠2万元的事实。77、证人李某1的证言，证实与杨蕙是朋友关系，登记为刘事和名字的房某是杨蕙在2015年2月份向其借款26万元时向其抵押的，约定月利息3分，借款期限为一年，当时杨蕙给其出了一张借款35.36万元的借据，借据写的钱数是加上利息的钱数，杨蕙没有还钱，其也联系不上杨蕙。78、证人赵某2的证言，证实其和杨蕙是在2015年认识的，当时她做种子化肥买卖，赵某2给她做销售，杨蕙是在2016年10月1日前后到山东枣庄的。79、证人孙某7的证言，证实杨蕙是其前夫杨建伟的姐姐，孙某7没有给杨蕙出具书面的以其名字在肇东市宋站镇签订土地承包合同的委托书，其也没有去过肇东市宋站镇杨蕙承包的土地，没有看过杨蕙与村民签订的土地承包合同。80、证人田某的证言，证实其认识杨蕙，2014年和2015年杨蕙在宋站镇租土地种苞米了，杨蕙租了其17亩左右的土地，每亩500元，2014年杨蕙用孙某7的名与自己签订的租赁协议，其村居民大多数人都把土地租给杨蕙了，杨蕙在2014年在其村租了1430亩左右的土地，2015年租了1700亩左右土地。81、证人乔某的证言，证实乔某是宋站镇铁西村三胜永屯的农民，杨蕙是在2014年和2015年在其村租赁土地的，其租给杨蕙土地40亩左右，其村居民大多数人都把土地承包给了杨蕙，杨蕙在其村2014年租了1430亩左右的土地，2015年租了1700亩左右土地的事实。82、证人王某5的证言，证实其是其是宋站镇铁西村三胜永屯的农民，2014年和2015年杨蕙在其村租土地了，其租给杨蕙土地20亩左右，其村居民大多数人都把土地租给了杨蕙，杨蕙在其村2014年租了1430亩左右的土地，2015年租了1700亩左右土地的事实。83、证人王某6的证言，证实其是宋站镇铁西村三胜永屯的农民，2014年和2015年杨蕙在其村租种土地了，其租给杨蕙土地23亩左右，其村民大多数人都把土地租给了杨蕙，杨蕙在其村2014年租了1430亩左右的土地，2015年租了1700亩左右土地的事实。84、证人宋某2的证言，证实其认识杨蕙，其在2010年前后，帮助杨蕙在宋站镇卖化肥了，2014年和2015年杨蕙在宋站镇站铁西村村承包土地了，杨蕙在2014年在其村承包了1430亩左右的土地，2015年承包了1700亩左右的土地的事实。85、证人刘某2前于2017年7月29日的证言，证实杨蕙是其前妻，杨蕙向孙某1、孙某3借款时，其与杨蕙的经济状况是，其二人在肇东市东方家园小区2号楼2单元402室有一处房产，这是其父亲刘某1出资购买的，当时写的是其儿子刘事和的名，在天禹达有一处楼房是杨蕙的名，杨蕙名下还有一台现代胜达吉普车，当时二人名下财产就这么多，其余财产都是其父亲的。其没有让杨蕙借款40万元，不知道杨蕙使用假房某借款的事。86、被害人梁某的陈述，证实其与孙某1是亲属关系，与杨蕙见过两次面，没有交往。2015年7月份，孙某1给其打电话说杨蕙用40万元钱，借款期限为半年、月利息3分，当时没有问杨蕙借款的用途，当时签借据时其没在场，是孙某1与杨蕙签的借据，借据原件放在孙某1处。这笔钱是直接汇入孙某1的银行卡里的。87、被害人孙某1的陈述，证实其与杨蕙是朋友关系，关系处的比较好，杨蕙向其借款没有要求使用财产抵押。2015年7月份杨蕙通过孙某1向梁某借款40万元，约定借款期限为半年（从2015年7月9日到2016年1月9日），月利息3分，当时梁某要求有房产抵押，杨蕙就用其儿子刘事和名下的房某抵押在孙某1处，没有办理抵押登记，后来杨蕙陆续还款，打两次款到梁某卡里，后来还款就往孙某1卡里打款。借款到期后，杨蕙、刘某2前要求延期还款，后来联系不上杨蕙，刘某2前也拒绝还款。就到房产去查验杨蕙抵押的房产证，发现是假证后即到公安机关报案，直至2017年年末杨蕙的这笔欠款全部还清了。杨蕙还向其本人借款5.9万元，其中5万元为本金，9千元为利息。杨蕙通过其向孙某4借款10万元，还了1万元左右的利息。杨蕙通过其向王淑芝借款10万元，杨蕙出具一张11.8万元的借据。刘某2兰通过其向孙某5借款40万元，刘某2兰、于某2夫妻出具了47.2万元的借据的情况。88、被害人郎某的陈述，证实其与刘某2前、杨蕙是多年的朋友关系，2013年的时候，杨蕙说刘某2前用钱向其借款60万元，借款后刘某2前在二年内将60万元还清。2015年1月份，杨蕙说刘某2前用40万元，其把钱给杨蕙和刘某2前时因为当时说用款3个月左右，就没有要求出借据。后来借款到期后，刘某2前一直未给付，其与丈夫纪某找刘某2前给出的借据，借据的金额为48万元，还款日期为2016年7月31日。因二人一直没有还款，就到肇东法院对刘某2前和杨蕙提起民事诉讼的事实。89、被害人王某2的陈述，证实其通过单位同事认识的杨蕙，2011年-2012年的时候，杨蕙通过其单位同事王秀佳向其借款10万元，用于倒卖化肥，2013年10-11月份左右，杨蕙将10万元本息还清。2014年4月10日，杨蕙做化肥生意向其借款10万元，并出具借据，2016年2月初杨蕙通过银行给其转了1万元的利息，余款至今未还的事实。90、被害人孙某2的陈述，证实其认识杨蕙，2015年7月份，杨蕙以和她丈夫刘某2前种地、做生意为由用房某和车大照抵押从其手中借款50万元，杨蕙出具了一张55万元的借据，其中50万元是本金，5万元是利息。2016年1月份，杨蕙给其邮政储蓄卡汇入10万元，当时也没有说是本金还是利息，余款至今未还的相关事实。91、被害人郎某于2018年1月22日作出的情况说明，证实刘某2前向其借款是普通的民事案件，不是刑事案件的相关说明。92、刑事谅解书二份，证实孙某3收到杨蕙还款20万元，借贷本息已全部还清。孙某1收到杨蕙还款40万元，借贷本息已全部还清，孙某3、孙某1表示对杨蕙的违法行为予以谅解，希望法院减轻或者免除处罚的事实。93、被告人杨蕙的供述：（1）2016年11月22日供述称，其从2009年开始向他人大量借款的详细情况及借款相关人员的姓名、借款数额、偿还情况。（2）2017年1月19日供述称，其用伪造的房某作为抵押，借款60万元都用于种地了，家里人不知道其借款60万元的事。（3）2017年7月21日供述称，其在关某处购买衣服消费情况。其在关某、孙某1、王某3、王某2、郎某、孙某2处借款情况、还款情况，以及其借款的用途说明、财产情况。（4）2017年9月20日供述称，要求侦查机关调取其银行流水，根据名单将与其有账务往来的80余人相关情况提供给侦查机关的事实。（5）2017年10月11日供述称，根据其龙江银行卡的流水，其与相关人员交易情况及向相关借款人员汇款详情。（6）2017年11月17日供述称，其通过龙江银行转账或者现金，通过孙某1还给梁某10万元左右，偿还孙某37千元。2014年其在宋站镇承包土地，一次性给付农民85万元的承包费，其中50万元是从孙某2处借来的。（7）2019年5月20日的供述称，其向梁某借的40万元钱及向高某借的20万元钱是7月末借的，其中20万元钱在肇东市宋站镇种植玉米喷药用了，其余40万元左右现金借款当天晚上回家放在卧室的立柜里，第二天刘某2前用钱就把钱拿走了。其于2011年在肇东市天禹达小区购买的楼房面积为89.46平方米，位置在51号楼三单元一楼，是其做生意赚钱购买的，房子因借款抵押给张某3了。其2003年向亲戚、朋友借款40多万，共花59万元购买了肇东市一百楼下一处商服，房子是以杨蕙的姥爷刘占海的名字购买的，刘占海去世后房子过户到杨蕙的大儿子刘事和名下，后来听说房子卖了，不知道卖了多少钱，2015年这个商服价值300万元左右。其在肇东市五里明某开了2、3年化肥店，化肥店营利，但赚多少钱不记得了。2003年左右开了一家亮点美容院，2008年的时候又兑了一家天使丽人美容院，这家美容院一直开到2015年左右，用开美容院的钱还了买房子的钱。其2007年开始做买卖，因为没钱就向亲戚、朋友借钱，当时刘某2前用钱，有钱就给刘某2前拿，没钱就给刘某2前借，自2007年至2015年共向亲戚、朋友借款1000万元左右，刘某2前说串门用了600万，余款杨蕙用于做买卖和家用。所借款项已经偿还800万左右。（有银行流水和存款小票可以证实）因为刘某2前的银行卡都消了，刘某2前向司机张某2借款10万元转到杨蕙的卡中，其取出后交给刘某2前了。刘某2前曾让杨蕙给周某打款100万元，杨蕙从郎某处借款40万元凑了80万元，刘某2前要求杨蕙以别人的名义打款给刘某2前的同学刘某11，杨蕙即让郎某把钱打到刘某11的账户。其2014年租赁1400亩土地、2015年租赁1700亩土地在肇东市宋站镇种植玉米，两年赚了60万元左右，其提供给孙某2的房某和车大照都是复印件的情况。以上证据经法庭举证、质证、来源合法，证据之间相互印证，证据之间能够形成完整的证据锁链，足以证明案件事实，本院予以确认。被告人杨蕙及辩护人对下列证据有异议：1、证人孙某4的证言，证实其与孙某1是姐弟关系，其不认识杨蕙，在2015年6月份其通过孙某1借给杨蕙10万元钱，约定利息3分，其与杨蕙没有见过面。借据的日期是2015年6月25日，孙某1给了其5个月的利息共计1.5万元，杨蕙给一个月利息3千元，杨蕙一共还其利息1.8万元。2016年5月份，孙某1让其给杨蕙打电话要钱，杨蕙一直让其等等，2016年7、8月份的时候就联系不上杨蕙的事实。2、证人孙某5的证言，证实其是孙某1的叔叔，孙某1做生意经常需要用钱，其就陆续借给孙某1大约一百万元左右，钱一直没有要回来。2015年5月份的时候，还通过孙某1借给一个叫刘某2兰的40万元，借款期限为六个月，月利息3分。孙某1就用其借给孙某1的钱借给刘某2兰，孙某1给其拿回来一张写着借孙某547.2万元，借款人为刘某2兰和于某2签字的借据的事实。3、证人宋某3的证言，证实其与关某有亲属关系，其不认识杨蕙，2014年1月初，关某对其说杨蕙做生意需要用钱，从2014年1月份至2015年9月份杨蕙以做买卖、开美容院、倒卖化肥、包某等事由通过关某向其借款共计166万元，约定利息2分，杨蕙给出具了8张借条。杨蕙没有还本金，利息每笔借款还了三个月，总共还其利息不到10万元钱的事实。4、证人王某3于2017年6月6日的证言，证实其与杨蕙是同事关系，杨蕙开化肥店、种地、倒卖粮食的时候，向其借过几次钱，都按约定偿还本息了。2015年1月份至2015年6月份，杨蕙通过王某3向其父母多次借款并出具三张借据，借款金额共计45万元，利息约定是3分。另外杨蕙还向其父母借款两次，借款金额为22万元，利息约定是3分，并出具二张借据，因为借款没有到期所以没有提起诉讼。杨蕙通过龙江银行给王某3汇的款，都是杨蕙偿还其短期借款的情况。证人王某3于2017年10月18日的证言，证实杨蕙经常向其借钱倒短，现在杨蕙还欠其10万元，还通过其在其父母处借了57万元。杨蕙向其父母借的钱都出具借据了，杨蕙在借钱期间还过其钱，2014年12月17日杨蕙给其汇款1.1万元，2014年12月30日，杨蕙给其汇款10万元，2015年1月15日，杨蕙给其汇款2万元，2015年1月17日，杨蕙给其汇款10万元，2015年2月17日，杨蕙给其汇款1.6万元，2015年7月13日，杨蕙给其汇款3.2万元，2016年1月31日，杨蕙给其汇款3万元，2016年2月5日，杨蕙给其汇款2.8万元。以上杨蕙还款8笔共计33.7万元，杨蕙给其汇款的1.1万元和1.6万元是杨蕙给其的利息钱，另外的6笔汇款是杨蕙还之前在其处借款的本金。5、证人刘某1于2017年8月2日的证言称，其与刘某2前是父子关系，其到公安机关反映孙某1起诉刘某2兰、于某2这个案件，孙某1、杨蕙涉嫌合伙诈骗。这个案件当时是刘某2兰代替杨蕙给孙某1出的借据，刘某2兰没有收到这笔钱，也没有向孙某1借过这笔钱，刘某2兰是小户人家，三代同堂，住70多平方米的楼房，家庭困难，家里没有什么大事。这张借据是2015年5月28日杨蕙给刘某2兰、于某2打电话说姥姥病重，借取孙某140万元，已经打到卡上，让刘某2兰给出张借据，别告诉刘某2前。于是在5月28日下午，刘某2兰、于某2在孙某1的车上，给孙某1出的借据。其于2016年7月26日，通过王某10把孙某1找到王某10的厂子里，同时邀请法院李立木参与，当时问孙某1刘某2兰借款一案，孙某1承认是通过邮政储蓄或农村信用社转给杨蕙，如果查不到孙某1通过银行转账的记录，其认为是孙某1、杨蕙合伙诈骗。孙某1起诉刘某2兰是虚假诉讼。杨蕙借取孙某250万元，这笔借款是假房某做抵押借款，是诈骗行为。杨蕙使用房某、现代胜达吉普车重复抵押借款。宋某3这笔借款是虚构债权债务关系。郎某诉杨蕙、刘某2前的借贷案，是逼刘某2前签字，杨蕙给郎某汇款凭证大约65万多元，应核实资金的来源和去向。杨蕙借款1300多万元，资金的来源去向应查清，杨蕙的举债远远超出家庭的承受能力，而且这些钱都说种地、做买卖借款，杨蕙借贷案已构成诈骗，应立案侦查的相关事实。证人刘某12019年5月21日的证言称，2003年其与杨某2一起去肇东市一百找姜兴起购买的肇东市一百商服楼，杨蕙的哥哥杨建伟并没有去，交款时交了73.07万元，包括楼款59万和装修费、配电费、门前铺道费等费用14.07万元。楼房落的是杨蕙的姥爷刘占海的名，后来在2007年或2008年将房子过户到刘某1的孙子刘事和的名下。2015年因为要开化肥店，其将房子以200多万的价格卖给杨某2，杨蕙不知道59万房款之外还有费用，所以杨蕙所说不属实。证人刘某12019年7月27日的证言称，2016年7月22日替杨蕙还欠冯某2的20万元，是刘某4、王某10拿着20万现金去的，钱给杨艳秋了但没有给出收条。6、证人于某1的证言，证实其认识杨蕙，杨蕙是其女儿王某3的同事，杨蕙通过王某3在2014年以后在其手中借钱，到现在杨蕙欠其和丈夫王某157万元，欠其女儿王某310万元，这些欠款都有借据。杨蕙也还过钱，还了4.8万元利息，还过5万元本金的情况。7、被害人关某的陈述，证实其认识杨蕙，其与杨蕙认识13年左右，通过杨蕙到其经营的服装店购买衣服时认识的。杨蕙是其大顾客，每次杨蕙买衣服都花很多钱，在2010年之后，杨蕙购买的衣服就更多了，最近5、6年杨蕙每年在其店中消费有20万左右。杨蕙以种地、倒卖化肥、家用的理由向其借款，自2014年1月份至2015年9月17日共向其借款8次，共计166万元，杨蕙给出据了8张借条，钱都是其向亲属宋某3借的，杨蕙不认识宋某3，这些钱杨蕙都没有偿还。杨蕙杨蕙向其借款166万元钱之前，还向其借款近百万元都陆续偿还了。杨蕙每张借据都归还了3个月的利息，利息是2分，当时有从借取的钱款中拿出给付的，还的利息钱其都给宋某3了，其他的怎么还的其记不清了。杨蕙用自己的龙江银行卡转账给其卡号是62×××73的邮政储蓄卡汇款，是杨蕙偿还之前欠的钱，还有杨蕙还其购买衣服的钱，不包括借宋某3的166万元。杨蕙还一份钱，就抽走一张借据。8、被害人王某1的陈述，证实其认识杨蕙，杨蕙是其女儿王某3的同事，杨蕙于2015年在其手中分3次借款45万元本金，并出具借据3张，此外杨蕙还在其手中借款2笔，共22万元，有借条2张，杨蕙没有还过其钱，一直到现在也没有还其本金或者利息的情况。9、证人刘某2前的证言（1）2017年2月24日的证言称，其与杨蕙是夫妻关系，其陈述杨蕙在夫妻关系存续期间大量借款的相关事实及债权人的相关情况。（2）2017年7月29日的证言称，其与杨蕙夫妻存续期间的财产情况，其陈述杨蕙在夫妻关系存续期间大量借款，其没有用杨蕙所借的款，其举报杨蕙与冯某2合伙诈骗的相关情况。（3）2017年8月13日的证言称，其陈述杨蕙在夫妻关系存续期间大量借款的相关事实及债权人的相关情况，希望公安机关立案侦查。（4）2018年6月29日的证言称，其到公安机关反映杨蕙高额借款1300多万元，钱款去向不明，涉嫌诈骗，其提供杨蕙与债权人的借款明细，申请公安机关全面侦查。（5）2019年5月19日、21日证言称，其在肇东市天禹达小区有一栋89.46平方米的楼房，不知道杨蕙什么时间给抵押出去了。其与杨蕙在婚姻存续期间在肇东市一百楼下没有商服楼。其不知道杨蕙在肇东市五里明镇经营惠农化肥经销处的事。其知道杨蕙在肇东市经营天使丽人美容院，美容院赚钱，不赔钱。杨蕙种地营利。其没有使用杨蕙向梁某所借的40万元。2015年债权人上门讨债时才知道杨蕙自2009年起就在外面开始借款，总共借款1300多万，替杨蕙还了200多万后还不起了就不管了。杨蕙没有通过司机张某2向其转过款。其不认识周某、吴某、刘某12，没有让杨蕙给周双成打款80万给刘某12，让刘某12给凑20万，共100万打到周双成的账户上。10、刘某2前申述书一份，证实其和郎某的借贷案件，借据上虽然有其签字，但是其与郎某之间没有真实的借贷关系，其没有向郎某借过钱，杨蕙也不欠郎某的钱，此笔借款是郎某、纪某、杨某5三人骗其签的字，此笔债务是虚构的债权、债务关系，是合伙诈骗的相关申述。11、证人刘某2前提出的请示1份、杨蕙行骗一案申请立案调查书1份、立案申请1份、报案书1份、诉求书1份、申诉书1份随案在卷。12、被告人杨蕙出具的其个人债务承诺说明，证实其债务关系的相关说明。13、证人刘某4的证言，证实刘某4是杨蕙舅舅的儿子，2016年7月22日，刘某1给刘某4拿20万元钱和王某10一起去还杨蕙欠冯某2的借款，钱交给杨某1后，杨艳秋与冯某2没有给出收据的情况。14、被害人高某的陈述，证实杨蕙向其借款20万元后只偿还了3千元。15、刘某1和孙某1对话录音复制材料一份及刻录光盘一份，证实孙某1陈述：“杨蕙通过孙某1借孙某5的钱，让刘某2兰夫妻二人给签的字”的情况。16、被告人杨蕙的供述：（1）、2016年10月16日的供述称，其在肇东市老干部局工作，2015年7月份左右，杨蕙在肇东市宋站镇承包土地需要钱，通过其朋友孙某1在梁某处借款40万元，孙某1提出梁某要求有财产抵押，杨蕙又通过朋友孙某3在其亲属高某处借款20万元，高某也提出需要抵押担保，因为其向李某1借款已经把其儿子刘事和的房某抵押给李某1。杨蕙即在网上联系制作假证人员，将刘事和位于新工商小区的楼房制作二本假房产证，其用刘事和的房某做抵押，约定利息3分、用款时间半年，给孙某1出具一张借梁某40万元钱的借据后，通过农村信用社转账取得借款。借款后，其每月还利息钱是1.2万元，还了12个月，还款15万元左右。其用刘事和的房某做抵押，约定利息3分、用款时间半年，给孙某3出具一张借高某20万元钱的借据，孙某3交付的现金。借款到期后，孙某3要求还款，还了孙某37千元。直到2016年6月份的时候，其与丈夫刘某2前离婚，关掉手机，孙某1就联系不上了。其向孙某1借款40万元、向孙某3借款20万元用于种地购买种子、化肥、农药了。其在之前也向孙某1、孙某3借过钱，还了一部分。（2）、2016年10月21日的供述与10月16日供述的基本一致，并称其借款种地钱赔掉了，其使用假房某抵押借钱的事其丈夫刘某2前不知道。（3）、2016年10月23日的供述与10月16日、10月21日的供述基本一致，并称其借款种地钱赔掉了，其使用假房某抵押借钱其家人不知道。（4）2017年8月30日供述称，2014年4月10日其向王某2借款10万元，用于倒卖化肥了，在2016年2月6日偿还1万元的利息。其向孙某2借款50万元，用于给农户承包土地款了，偿还了10万元。2015年1月，其向郎某借款40万元，刘某2前用了，借据上写48万元，刘某2前签字。2015年其通过王某3分三次向王某1借款45万元，用于偿还别人的利息和自己家用了，其通过龙江银行还了30多万元。2015年6月25日，其通过孙某1向孙某4借款10万元，用于种地买药了，偿还了2.4万元。2015年5月28日，其通过孙某1向孙某5借款本金40万元，出具了47.2万元的借据，是刘某2兰帮助其在借款人签字的。这笔钱是孙某1通过银行转账汇给杨蕙的，刘某2兰没有收过这笔钱，这笔钱一直没有还。2015年7月30日，其通过孙某1向王淑芝借款10万元，用于偿还别人的利息了，其出具了11.8万元的借据，这笔钱没有偿还过。2015年7月16日，其向孙某1借款5万元现金，用于偿还别人的利息了，其出具了5.9万元的借条，这笔钱也没有偿还过。其向关某借款，并出具了8张借条，用于种地和偿还别人的利息了，其通过现金或者汇款方式还款了，以银行流水为准。2014年至今之所以大量借款，是因为2014年以前其在外面借款不算利息，本金就达到300多万元，借其钱的人也得有几十个人。2014年以后其就入不敷出了，随后便大量借款，借款后偿还之前的利息和欠款。17、证人孙某1于2017年7月17日的陈述证实杨蕙借款后还了3～4个月的利息，还了大约3-4万元，杨蕙是通过龙江银行转账给其或者汇入梁某银行卡内的，但杨蕙偿还的是利息。杨蕙借梁某的钱现在已经还清，是杨蕙父亲杨某3替杨蕙还的钱。被告人杨蕙及辩护人对以上的证据提出如下异议：对证据1孙某4的证言提出偿还了孙某42.4万元利息。对证据2孙某5的证言提出有异议，未提出具体异议意见。对证据3宋某3的证言，提出其不认识宋某3，其还的都是关某的钱，一部分是现金，一部分是转账，流水上好像是103.6万元，现金还给关某40多万元，但不知关某是否承认的异议。对证据4王某3的证言，提出杨蕙实际还款数额是41.6万元，王某3在两份笔录中都做了虚假供述，不应采信的异议。对证据5刘某1的证言，提出本案所涉及的欠款与刘某1有关联，刘某1的笔录中有明显的推测性，不应予以采信的异议。对证据6于某1的证言，提出杨蕙还款的数额应以银行流水为准的异议。对证据7关某的陈述，提出杨蕙一直偿还关某的利息，还了100多万元的利息，现金最少30至40万元。都是拿现金去关某那儿还的，但没有证据证实，偿还数额应以银行流水为准的异议。对证据8王某1的陈述，提出杨蕙偿还王某1欠款数额41.6万元，银行流水可以证实的异议。对证据9刘某2前的证言仅提出有异议，未提出具体异议意见。对证据10刘某2前的申诉书，提出此笔向郎某借款是刘某2前使用且刘某2前给郎某出具借据并签字。对证据11刘某2前提供的相关申诉仅提出有异议，未提出具体异议意见。对证据12杨蕙个人债务承诺说明，提出是受刘某2前欺骗而出具的此说明。对证据13刘某4的证言，提出与本案无关的异议。对证据14被害人高某的陈述，提出其通过向孙某1的银行卡汇款偿还高某人民币7千元。对证据15提出是刘某2兰、于某2借的钱，并对录音的真实性合法性提出异议，录音没有经过孙某1同意，录音不能确定谈话人的身份。对证据16被告人杨蕙的供述，被告人杨蕙及辩护人均有异议，提出笔录中应当表述借钱而不是骗钱。2015年5月28日，其没有收到孙某5通过孙某1借给刘某2兰、于某2的钱。孙某5诉刘某2兰、于某2一案一审判决已经认定二人承担40万元借款及利息的还款义务，刘、于二人已明确表示服从判决不上诉，刘、于二人让杨蕙承认此笔借款，目的是推卸还款责任。对证据17被害人孙某1的陈述有异议，提出孙某1称杨蕙当时还了三、四个月利息，大约还3、4万元与事实不符的异议。针对被告人及辩护人提出的辩解理由、辩护意见，本院综合评判如下：一、关于公诉机关指控被告人杨蕙诈骗梁某40万元、诈骗高某20万元的犯罪事实。被告人杨蕙购买伪造的其子刘事和名下的二本房产证抵押给被害人梁某、高某，于2015年7月9日，通过孙某1向梁某借款本金40万元，偿还借款本金4万元。2015年7月30日通过孙某3向高某借款20万元，偿还借款本金3千元。至案发前尚欠梁某本金36万元，欠高某本金19.7万元，欠款本金共计55.7万元。案发后，借款本息偿还完毕。故本院对公诉机关指控被告人杨蕙骗取梁某、高某60万元的部分犯罪事实予以支持。被告人杨蕙提出已经偿还梁某人民币10万元，向孙某1银行卡汇款偿还高某人民币7千元，因其不能提出有效证据予以证实，故本院仅对梁某自认的还款额4万元、对高某自认的还款额3千元予以确认，对被告人杨蕙的辩解意见及辩护人的辩护意见不予采纳。二、关于公诉机关指控被告人杨蕙诈骗关某人民币166万元的犯罪事实，杨蕙从2014年1月份至2015年8月份，通过关某在宋某3处陆续借款本金共计人民币166万元，杨蕙自2014年12月23日起至2016年4月18日止，共向关某、赵某3夫妻二人银行卡汇入人民币61.04万元。在被害人关某未能提供确实、有效的证据证明杨蕙向其夫妻二人银行卡汇入的61.04万元，系杨蕙偿还关某其他合法债务的情况下，被害人关某应承担不利的法律后果，即视为杨蕙偿还通过关某在宋某3处借款人民币166万元的本金。综上，杨蕙至案发时止，尚欠被害人关某借款本金为人民币104.96万元。故本院对公诉机关指控被告人杨蕙骗取被害人关某人民币166万元的部分犯罪事实予以支持。对被告人、辩护人提出的杨蕙至案发时止共计汇款偿还关某借款本金人民币103.7万元、现金偿还40万元的辩解和辩护意见，因无事实和法律依据，不予采纳。三、关于公诉机关指控被告人杨蕙诈骗王某1人民币45万元的犯罪事实，杨蕙从2015年1月27日至2015年6月17日，通过王某3在王某3父母王某1、于某1处陆续借款本金共计人民币45万元，其后杨蕙共向王某3、于某1二人银行卡汇入人民币20.4万元。在被害人王某3、王某1、于某1未能提供确实、有效的证据予以证明杨蕙共向王某3、于某1二人银行卡汇入人民币20.4万元系杨蕙偿还王某3、于某1其他合法债务的情况下，被害人王某3、王某1、于某1应承担于已不利的法律后果，即视为杨蕙偿还通过王某3在王某1、于某1处借款共计人民币45万元的本金。综上，杨蕙至案发时止尚欠被害人王某3、王某1、于某1借款本金为人民币24.6万元。故本院对公诉机关指控被告人杨蕙骗取被害人王某1人民币45万元的部分犯罪事实予以支持。对辩护人提出的杨蕙至案发时止共计偿还王某3、王某1、于某1借款本金人民币41.6万元的辩护意见，因无事实和法律依据，不予采纳。四、关于公诉机关指控被告人杨蕙让刘某2兰、于某2出具借据，通过孙某1向孙某5借款，骗取人民币40万元的犯罪事实。肇东市人民法院已经作出（2016）黑1282民初2470号民事判决书，判决刘某2兰、于某2偿还孙某5人民币40万借款及相应利息，刘某2兰、于某2在法定期限内没有提出上诉，判决已经生效。虽然刘某2兰、于某2提出是帮助杨蕙出具的借据，被告人杨蕙在侦查机关供述时也认可其银行卡收到此笔借款，但被告人杨蕙在庭审时翻供，且侦查机关调取的被告人杨蕙在各银行的资金流水，在相应时间均没有此笔资金的入账记载，而孙某1证实经孙某5同意后，将孙某5在其处的资金从银行卡中取出人民币36万元及家中现金共计40万元借给刘某2兰、于某2，有孙某1在邮政储蓄银行取款流水证实。故本院对公诉机关指控被告人杨蕙通过孙某1诈骗孙某5人民币40万元的犯罪事实不予支持。对被告人的辩解及辩护人的辩护意见予以采纳。五、关于关于公诉机关指控被告人杨蕙通过孙某1骗取孙某4、王某4、孙某1本人借款25万元的犯罪事实。杨蕙从2015年6月25日至2015年7月30日，通过孙某1在孙某4、王某4及孙某1本人处借款共计人民币25万元，杨蕙自2015年6月27日起至2016年4月9日止，向孙某1、孙某4的银行卡汇入人民币共计28.24万元。在孙某1、孙某4未能提供确实、有效的证据予以证明杨蕙向孙某1、孙某4的银行卡汇入的人民币28.24万元，系杨蕙偿还孙某1、孙某4其他合法债务的情况下，孙某1、孙某4应承担于已不利的法律后果，即杨蕙向孙某1、孙某4银行卡汇入人民币28.24万元，视为偿还通过孙某1在孙某4、王某4及孙某1本人处陆续借款共计人民币25万元的本金。综上，杨蕙至案发时止，已经偿还孙某4、王某4及孙某1本人28.24万元，借款本金已经偿还完毕。故本院对公诉机关指控被告人杨蕙骗取被害人孙某1人民币25万元的犯罪事实不予支持。被告人杨蕙辩解称已经偿还孙某42.4万元，与孙某4自认的1.8万元不符，且没有证据证明，本院对被告人杨蕙的辩解不予采纳。六、关于公诉机关指控被告人杨蕙诈骗孙某2人民币50万元的犯罪事实。杨蕙2015年7月30日从孙某2处借款人民币50万元本金，已偿还10万元，借款到期后孙某2已提起民事诉讼，并将杨蕙的父母刘某7、杨某3作为保证人列为共同被告，此笔借款系民事纠纷，不应认定为刑事犯罪。故本院对公诉机关指控被告人杨蕙诈骗孙某2借款本金50万元的犯罪事实不予支持。七、关于公诉机关指控被告人杨蕙诈骗王某2人民币10万元的犯罪事实。杨蕙2014年4月10日从王某2处借款人民币10万元，偿还借款人民币1万元。杨蕙至案发时止，尚欠被害人王某2借款本金为9万元。故本院对公诉机关指控被告人杨蕙骗取被害人王某2人民币10万元的部分犯罪事实予以支持。辩护人提出的杨蕙至案发时止共计偿还王某2借款本金1万元的辩护意见，有事实和法律依据，予以采纳。八、关于公诉机关指控被告人杨蕙诈骗郎某借款本金40万元的犯罪事实。从郎某处借款时，系杨蕙与刘某2前系夫妻关系存续期间，刘某2前给郎某出具了其本人签字的借据，杨蕙、刘某2前均否认使用此笔借款，在难以查清被告人杨蕙是否使用此笔借款的情况下，根据最高人民法院《关于建立健全防范刑事冤假错案工作机制的意见》第六条第二款，定罪证据确实、充分，但影响量刑的证据存疑的，应当在量刑时作出有利于被告人的处理的规定，应做出被告人杨蕙未使用郎某此笔借款的推定。综上，公诉机关未提供确实、充分的证据证实杨蕙使用在郎某处的借款，亦无其他证据予以佐证杨蕙使用此笔借款。故本院对公诉机关指控被告人杨蕙诈骗郎某借款本金40万元的犯罪事实不予支持。对被告人及辩护人提出的借款时是刘某2前签的借据，不应认定是杨蕙使用借款的辩解及辩护意见予以采纳。综上，被告人杨蕙至案发前尚欠梁某借款本金为36万元，欠高某借款本金为19.7万元，欠关某借款本金为104.96万元，欠被害人王某1借款本金为24.6万元，欠被害人王某2借款本金为9万元，共计194.26万元。本院认为，被告人杨蕙以非法占有为目的，使用伪造的房产证及将财产重复抵押等手段，采用高息借款的方法骗取被害人的财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人杨蕙犯诈骗罪的部分事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。被告人杨蕙对部分被害人进行了退赔，取得部分被害人谅解，本院依法对其酌定从轻处罚。关于辩护人提出的本案系民间借贷纠纷，被告人可能存在民法上的合同欺诈，但不是刑法上的诈骗，被告人杨蕙无罪的辩护意见，因被告人杨蕙伪造房产证用于抵押借款、没有还款能力却高息借款，导致巨额借款不能偿还，辩护人的辩护意见无事实和法律依据，不予采纳。根据本案的事实、性质、情节、后果及被告人杨蕙的认罪态度、悔罪表现，公诉机关适用法律的意见正确、量刑建议适当，予以支持。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人杨蕙犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除2016年10月22日至2017年1月24日先行羁押的3个月零3日，即自2017年3月10日至2027年12月6日止。罚金于判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人杨蕙退赔给被害人关晓静借款本金人民币104.96万元，退赔被害人王俊杰借款本金人民币24.6万元，退赔被害人王鹏程借款本金人民币9万元，于判决生效后立即退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向绥化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  郭泳岐审判员  王 帝审判员  赵新宇二〇一九年十一月二十八日书记员  杜颖维