浙江省嘉兴市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）浙04刑终372号 原公诉机关嘉善县人民检察院。 上诉人（原审被告人）游龙，男，1957年6月14日出生，汉族，高中文化，原系南京易乾宁金融信息咨询有限公司（以下简称南京易乾宁）嘉善分公司业务团队长，住嘉善县。因本案分别于2016年4月19日、2017年4月18日、2018年4月18日、2019年4月18日被取保候审。 原审被告人王海璐，女，1978年11月10日出生，汉族，大专文化，原系南京易乾宁嘉善分公司负责人，住嘉兴市秀洲区，户籍地嘉兴市南湖区。因本案分别于2016年4月19日、2017年4月18日、2018年4月18日、2019年4月18日被取保候审。 原审被告人陈玉英，女，1963年8月19日出生，汉族，初中文化，原系南京易乾宁嘉善分公司业务总监，住嘉善县。因本案分别于2016年4月19日、2017年4月18日、2018年4月18日、2019年4月18日被取保候审。 原审被告人张静娟，女，1955年12月16日出生，汉族，小学文化，原系南京易乾宁嘉善分公司业务团队长，住嘉善县。因本案分别于2016年4月19日、2017年4月18日、2018年4月18日、2019年4月18日被取保候审。 原审被告人张红，女，1957年9月13日出生，汉族，大专文化，原系南京易乾宁嘉善分公司业务团队长，住嘉善县，户籍地嘉善县。因本案分别于2016年4月19日、2017年4月18日、2018年4月18日、2019年4月18日被取保候审。 原审被告人黄金祥，男，1964年11月23日出生，汉族，文盲，原系南京易乾宁嘉善分公司业务团队长，住嘉善县。因本案分别于2016年4月19日、2017年4月18日、2018年4月18日、2019年4月18日被取保候审。 原审被告人陈亚红，女，1971年7月5日出生，汉族，中专文化，原系南京易乾宁嘉善分公司业务团队长，住嘉善县。因本案分别于2016年4月19日、2017年4月18日、2018年4月18日、2019年4月18日被取保候审。 原审被告人仓乃明，曾用名仓乃敏，男，1958年12月26日出生，汉族，初中文化，原系南京易乾宁嘉善分公司业务团队长，住嘉善县。因本案分别于2016年4月19日、2017年4月18日、2018年4月18日、2019年4月18日被取保候审。 原审被告人陈玉珍，女，1963年3月28日出生，汉族，初中文化，原系南京易乾宁嘉善分公司业务团队长，住嘉善县。因本案分别于2016年4月19日、2017年4月18日、2018年4月18日、2019年4月18日被取保候审。 嘉善县人民法院审理嘉善县人民检察院指控被告人王海璐、陈玉英、张静娟、游龙、张红、黄金祥、陈亚红、仓乃明、陈玉珍犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年9月5日作出（2017）浙0421刑初712号刑事判决。被告人游龙不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定： 2015年4月至2016年4月间，被告人王海璐作为南京易某宁嘉善分公司实际负责人，与担任该分公司总监的被告人陈玉英、担任团队长的被告人张静娟、游龙、张红、黄金祥、陈亚红、仓乃明、陈玉珍等人，在明知公司未经金融管理部门批准的情况下，通过电视媒体、发放宣传等方式在线下吸引社会不特定公众出资购买南京易某宁推出的年化收益率为5%-14.9%的“易某宝”系列理财产品，变相吸收公众存款。 截止2016年4月，南京易某宁嘉善分公司非法吸收存款总金额为人民币16845万元，经审计，至2016年4月13日，共有投资人1000余人共计人民币11584万元本金未兑付；2016年4月13日后，南京易某宁嘉善分公司向914名投资人归还1965.32万元。 2015年4月至2016年4月，被告人王海璐作为南京易某宁嘉善分公司负责人。期间，公司非法吸收公众存款共计人民币16845万元。 2015年5月至2016年4月12日，被告人陈玉英先后担任南京易某宁嘉善分公司团队长、总监，非法吸收公众存款共计人民币6190万元，其中未赎回总金额为人民币4802万元。 2015年5月至2016年4月12日，被告人张静娟担任南京易某宁嘉善分公司团队长，非法吸收公众存款共计人民币2090万元，其中未赎回总金额为人民币1413万元。 2015年5月至2016年4月12日，被告人游龙担任南京易某宁嘉善分公司业务员、团队长期间，非法吸收公众存款共计人民币1760万元，其中未赎回总金额为人民币1299万元。 2015年5月至2016年4月12日，被告人张红担任南京易某宁嘉善分公司团队长，非法吸收公众存款共计人民币1544万元，其中未赎回总金额为人民币1112万元。 2015年5月至2016年4月12日，被告人黄金祥先后担任南京易某宁嘉善分公司业务员、团队长，非法吸收公众存款共计人民币2017万元，其中未赎回总金额为人民币973万元。 2015年5月至2016年4月12日，被告人陈亚红先后担任南京易某宁嘉善分公司业务员、团队长，非法吸收公众存款共计人民币1641万元，其中未赎回总金额为人民币1244万元。 2015年5月至2016年4月12日，被告人仓乃明先后担任南京易某宁嘉善分公司业务员、团队长，非法吸收公众存款共计人民币1031万元，其中未赎回总金额为人民币829万元。 2015年5月至2016年4月12日，被告人陈玉珍先后担任南京易某宁嘉善分公司业务员、团队长，非法吸收公众存款共计人民币664万元，其中未赎回总金额为人民币465万元。 一审审理期间，被告人王海璐退缴违法所得人民币33万元、被告人陈玉英退缴违法所得人民币2万元、被告人张静娟、游龙、张红、黄金祥、陈亚红、仓乃明、陈玉珍各退缴违法所得人民币1万元。 原判认为，被告人王海璐、陈玉英、张静娟、游龙、张红、黄金祥、陈亚红、仓乃明、陈玉珍的行为均已构成非法吸收公众存款罪，遂依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条，第七十三条第二、三款，第六十四条之规定，以非法吸收公众存款罪分别判处被告人王海璐有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十五万元；被告人陈玉英有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元；被告人张静娟有期徒刑一年四个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币三万元；被告人游龙有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；被告人张红有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；被告人黄金祥有期徒刑一年四个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币三万元；被告人陈亚红判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；被告人仓乃明有期徒刑一年，缓刑一年四个月，并处罚金人民币二万元；被告人陈玉珍有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元；退缴的财产依法处置后，按比例返还集资参与人，其余违法所得继续予以追缴。 被告人游龙上诉提出，其主观上没有犯罪的故意，客观上没有私自占有客户资金，本人亦属受害者，请求二审法院改判无罪。 经审理查明，原判认定上诉游龙及原审被告人王海璐、陈玉英、张静娟、张红、黄金祥、陈亚红、仓乃明、陈玉珍非法吸收公众存款的事实，有投资人朱某、陆某、唐某等人的证言及报案材料，同案人员沈某、郑某、薛某等人的供述，证人周某、王某1、王某2等人的证言，接受证据清单及《出借咨询与服务协议》、《债权转让及受让协议》，公司信息及营业执照，银行卡交易明细清单，电子数据，专项审计报告，现场照片，宣传单等证据予以证实。上诉人游龙及八原审被告人亦有供述在案，所供可以相互印证，且与上述证据证实的情况相符。故原判认定的事实清楚，证据确实、充分。 关于上诉所提，经查：上诉人游龙作为南京易某宁嘉善分公司团队长，明知嘉善分公司未经金融管理部门批准，不具备金融机构的资质，仍伙同原审被告人王海璐等人以高利率、低风险为诱饵，通过电视台、酒会、在外“摆摊”发宣传册等多种途径向社会不特定公众变相吸收公众存款，足以认定其主观上具有非法吸收公众存款的故意，客观上实施了非法吸收公众存款的行为，上诉人是否私自占有客户资金不影响对上诉人行为的定性。故上诉人游龙所提出其不构成非法吸收公众存款罪的理由不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人游龙及原审被告人王海璐、陈玉英、张静娟、张红、黄金祥、陈亚红、仓乃明、陈玉珍非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，属数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，上诉人游龙及八原审被告人均起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。上诉人游龙及八原审被告人归案后均能如实供述所犯罪行，依法可以从轻处罚。原判定罪及适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。上诉人游龙请求二审改判无罪的理由不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 （本页无正文） 审判长 范 悦 审判员 徐 洁 审判员 袁敏玮 二〇一九年十一月二十一日 书记员 唐 琪