文书内容山东省巨野县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1724刑初237号公诉机关山东省巨野县人民检察院。被告人陈某某，女，1978年6月4日出生于山东省巨野县，汉族，高中文化，农民，巨野县玉泉种植专业合作社法定代表人，住巨野县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月22日被刑事拘留，同年3月1日被逮捕。现羁押于菏泽市看守所。辩护人孔祥玉，山东两仪律师事务所律师。山东省巨野县人民检察院以巨检公刑诉〔2019〕212号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年7月25日公开开庭审理了本案。山东省巨野县人民检察院指派副检察长李文启、检察员任卫东出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人孔祥玉、集资参与人代表人徐某2、李华丽、罗某到庭参加诉讼。期间，因涉及面广，取证困难，延长审限三个月。现已审理终结。山东省巨野县人民检察院指控，被告人陈某某于2013年5月29日注册登记巨野县玉泉种植专业合作社后，在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过宣传车、发传单等方式，以高息为诱饵，向不特定群众宣传该合作社从事存贷款业务，从2013年7月至2017年2月，非法吸收公众存款累计16560024元，尚有本金3754400元未归还。针对上述指控，公诉机关当庭出示了相关证据予以证实，认为，被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，请本院依法判处。被告人陈某某对起诉指控的案件事实及罪名均不持异议。辩护人提出的辩护意见是被告人陈某某系电话通知到案，如实供述了自己的犯罪，可认定自首，当庭自愿认罪悔罪，对其可从轻处罚。被告人陈某某已支付利息，应在其返还本金中予以扣除。集资参与人代表人提出的意见：1、被告人陈某某的行为构成诈骗罪。2.依法应追究张某来及巨野县玉泉专业合作社其他注册人的刑事责任。经审理查明，被告人陈某某于2013年5月29日注册登记巨野县玉泉种植专业合作社后，在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过宣传车、发传单等方式，以高息为诱饵，向不特定群众宣传该合作社从事存贷款业务，从2013年7月至2017年2月，非法吸收公众存款累计人民币16560024元，尚有本金人民币222112元未归还。上述事实，有公诉机关当庭出示并经举证、质证的下列证据予以证实：1.书证(1)常住人口信息证实，被告人陈某某，女，1978年6月4日出生，犯罪时已达负完全刑事责任年龄，应负刑事责任。(2)受案登记表、立案决定书证实，本案由集资参与人冯德付、王增存等人于2017年4月17日向巨野县公安局报案。巨野县公安局于2017年6月8日立案侦查。（3）抓获经过、发破案经过证实，2019年1月22日，被告人陈某某被巨野县公安局侦查员电话通知到案，同日，其被刑事拘留。(4)玉泉种植专业合作社宣传材料复印件证实，巨野玉泉种植专业合作社系政府支持的“准农民银行”，服务三农，存款1万元，定期3个月，获利息78.75元，定期6个月，获利息197.5元，定期1年，获利息780元，定期3年，每年获利息780元外，每年享受分红200元，年利息达到9.8%。为丰富群众文化生活，每年由该社举办广场舞、秧歌等汇演活动，设一二三等奖，设有丰厚奖品和奖金。(5)社员证复印件证实，社员在巨野玉泉种植专业合作社存款可获得高额利息，并享受优惠。（6）企业信息材料证实，2013年5月29日，巨野县玉泉种植专业合作社登记注册成立，注册资金1000元，法定代表人：陈某某，成员：陈福成、陈某2、陈某3、马某1、陈某某。业务范围：小麦、玉米、棉花、果蔬种植销售及其技术咨询服务，新项目、新品种推广互助服务，为本社成员提供种植所需的农药、化肥、种子、农膜、农机具的购买等。(7)巨野县玉泉种植专业合作社存款凭证复印件证实，集资参与人罗某等59户在巨野县玉泉种植专业合作社存款出具凭证，约定不同存款期限，不同存款利率，并均盖有玉泉种植专业合作社业务公章。(8)陈某某、张某来农业银行、农商开设多张银行卡交易明细证实，2013年至2016年，陈某某农商银行卡（尾号4524、8496），存在大量现金存入的情况，及向支付宝、财付通转款的情况，与张某来银行卡（尾号8019）存在多次转款的情况。(9)巨野县玉泉种植专业合作社金融许可证查询信息证实，巨野县玉泉种植专业合作社未获取金融许可证件。(10)巨野县公安局出具说明材料证实，侦查员多次电话通知张某来，并到其居住地进行查找，张某来一直拒不到案接受调查。(11)调取证据通知书证明，2019年3月6日，公安机关办案人员在巨野县民政局婚姻登记处未查到被告人陈某某与张某来婚姻登记信息。2.鉴定意见菏东启会审字（2018）第013号审计报告书证实，巨野玉泉种植专业合作社，自2013年7月至2017年2月，累计吸收互助金存款16560024元，累计归还互助金本金12805624元，未归还互助金本金3754400元。3.现场勘查笔录证实，被告人陈某某经营巨野玉泉种植专业合作社位置、环境情况。4.证人证言(1)证人马某1证实，其身份证曾借给陈某某使用，但不知道陈某某借用的目的，不知道自己的身份信息登记注册巨野县玉泉种植专业合作社。⑵证人陈某1、郝某证实，2013年，巨野县玉泉种植专业合作社成立，陈某某负责经营管理还担任出纳，有宣传车下村去宣传存款业务。我们二人在该社负责前台收取储户资金，出具合作社存款凭证，收取资金交给陈某某，陈某某转交给张某来。(3)证人陈某2证实，其外出打工期间，侄女小娥（陈某某）向其妻子借用自己的户口本，用于登记注册合作社用于承包土地。不知道巨野县玉泉种植专业合作社的具体业务，不清楚小娥与这个合作社什么关系。(4)证人丁某证实，在巨野县玉泉种植专业合作社兼职会计，负责记账、报税，由陈某某是法定代表人兼任出纳，并提供财务资料，知道该合作社有存款业务，不清楚具体经营情况。2016年初不再兼职，应张某来邀请到巨野县玉祥合作社、巨野县宇泽合作社兼职会计记账、报税。(5)证人徐某1证实，2015年5月至9月间，与张某来合伙为陈集新村项目供应建材，张某来投资70多万元，至今没有收回，不清楚70万元资金的来源。(6)证人宋某证实，2013年左右，张某来与本人签订房租租赁合同，租赁房屋位于张表中心街北侧，该房屋系巨野县玉泉种植专业合作社办公地点。(7)证人罗某、周某等58人证实，2013年至2017年，巨野县玉泉种植专业合作社通过宣传车下乡等宣传方式，向群众介绍高息存款业务。罗某、周某等58人先后到巨野县玉泉种植专业合作社存款，该社分别向存款人出具存款凭证。5.被告人陈某某供述和辩解证实，2013年6月，巨野县玉泉种植专业合作社经县工商局注册成立，注册成员有我、徐某3、陈某3、陈某2、马某1，但他们都没有实际出资，是我用他们的身份证到工商局注册的。注册经营范围没有吸存资金业务。直到2017年2月间，在未经相关金融部门批准的情况下，通过宣传车下乡、发放宣传单、搞文体活动，向不特定群众宣传存款业务，非法吸收公众存款，至今尚有200多万元未有退还。这些资金我用于支付房租、员工工资、支付利息、宣传费用。还有经张某来介绍投资砂石料款70多万元未有收回。本院认为，被告人陈某某未经国家金融主管部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实、充分，罪名成立，量刑适当，本院予以支持。关于辩护人提出被告人陈某某通过电话传唤到案，如实供述了自己的犯罪，可认定自首的辩护意见，经查，被告人陈某某虽系电话传唤到案，但其没有如实供述本案吸收资金的去向等主要犯罪事实，其不符合关于自首的相关规定，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于集资参与人代表人提出，被告人陈某某的行为应构成诈骗罪的意见。经查，诈骗罪是以非法占有为目的，虚构事实或隐瞒事实真相，骗取他人财物数额较大的行为。而非法吸收公众存款罪，是指行为人未经国家金融主管部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。本案中，被告人陈某某未经国家金融主管部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息。因此，被告人陈某某的行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪特征，而不符合诈骗罪的犯罪特征。故对代表人的上述意见，本院不予采纳。关于集资参与人代表人提出追究张某来及其他注册股东刑事责任的意见。根据刑诉法的规定，对犯罪分子追究刑事责任，应当经过立案、侦查或调查、提起公诉、审判、执行等法定程序。集资参与人代表人提出追究张某来及其他注册股东的刑事责任，应当经过法定程序。故对上述意见，本院不予采纳。被告人陈某某非法吸收资金，责令退赔给各集资参与人，但其已支付利息应从其吸收资金中予以扣除。故对辩护人提出被告人陈某某已支付利息应从其返还本金中予以扣除的辩护意见，本院予以采纳。结合公诉机关量刑意见，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年1月22日起至2023年7月21日止。罚金限判决生效后二十日内缴纳。）二、被告人陈某某非法吸收资金，责令退赔各集资参与人。（详见附表）如不能退赔，继续追缴被告人陈某某的债权，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  卜庆发审 判 员  王有泉人民陪审员  李 萍二〇一九年十一月八日书 记 员  徐淑梦            陈某某返还集资参与人资金清单                  序号              姓名              金额（万元）              序号              姓名              金额（万元）                  1              王如钦              1              21              王增存              11.244                  2              唐为安              8.6              22              耿传成              1                  3              耿凤莲              5.6              23              谢云芝              1                  4              冯秀玲              1              24              王红娟              2.1                  5              冯德付              10.3              25              张瑞英              2                  6              徐兴源              1.2              26              王三换              4.5                  7              程爱莲              9              27              王刘氏              1                  8              谭国省              2              28              王光恒              2.5                  9              许成傲              4.8              29              张秀爱              5.5                  10              宋桂花              1.5              30              耿秋香              3                  11              林付个              5              31              杨茂才              1.422                  12              李爱霞              2              32              谷长城              1                  13              李华丽              1.6              33              史海丽              0.922                  14              张乃松              5              34              王刘氏              1                  15              张仁党              1.1              35              薛玉英              3                  16              张乃毫              2              36              王安哲              40                  17              张体强              2.8              37              郎金顶              1.55                  18              张体美              0.9              38              郎久纯              2                  19              陈桥兰              1.922              39              陈妍              3                  20              闫桂芹              0.922              40              周洪聚              9.7                  41              罗花英              2              51              陈留才              1                  42              张瑞英              2              52              李元元              5.52                                43              张往峰              5.71              53              徐兴振              1.5                  44              秦宗起              7.7              54              黄桂梅              3                  45              郝敬亭              2              55              孙藕花              2                  46              岳凤英              1.5              56              木秀云              1                  47              宋保敬              7              57              徐长显              2                  48              郑香兰              2              58              李进花              1.7                                49              郑善龙              4              59              徐长才              2                  50              李雪兰              2.8                            合计              222.1120