湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0106刑初446号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人郭虎，男，1972年12月23日出生于湖北省钟祥市，汉族，大专文化，湖北誉虎实业有限公司法定代表人，户籍地：湖北省钟祥市。2018年4月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审，同年10月12日被刑事拘留，同年11月17日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。辩护人叶志宏、王风华，湖北聚力律师事务所律师。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检公诉刑诉〔2019〕381号起诉书指控被告人郭虎犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月18日向本院提起公诉。期间湖北省武汉市武昌区人民检察院建议本案延期审理一次。本院依法组成合议庭，于2019年8月16日开庭，公开审理了本案。湖北省武汉市武昌区人民检察院指派检察员张迎春出庭支持公诉，被告人郭虎及其辩护人叶志宏、王风华均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人郭虎伙同赵生友、李旭江（均另案处理）于2014年11月20日，在广州市番禺区洛浦街南浦东乡村沿沙路自编48号400注册成立广东创誉财富投资管理有限公司，并担任该公司实际控制人。2015年4月，被告人郭虎在本市武昌区徐东大街群星城等地成立广东创誉财富投资管理有限公司湖北分公司、广东创誉财富投资管理有限公司武汉分公司，并任命赵某为分公司负责人，李某1江为销售部总监。2015年4月至2016年12月间，被告人郭虎及赵某、李某江某以广东创誉财富投资管理有限公司湖北分公司、武汉分公司的名义，在未经相关部门批准的情况下，采取招募业务团队散发宣传资料的方式，向社会公众宣传投资湖北誉虎实业有限公司项目，许诺返还高息为诱饵，与魏某某、王某某等1370人签订合作经营合同，吸收社会公众存款共计人民币9504万余元，造成魏某某、王某某等人实际经济损失达人民币5812万余元。被告人郭虎于2016年12月2日到武汉市公安局武昌区分局余家头派出所投案自首。指控上述事实，公诉机关提供有：1.公安机关出具的抓获、破案经过；2.扣押物品清单及照片、查封决定书等；3.营业执照、宣传资料、合同、收据等书证；4.证人孙某、周某1等人的证言；5.投资人魏某某、王某某等人的报案材料及陈述；6.被告人郭虎的供述与辩解；7.湖北涵信会计师事务所出具的司法鉴定意见即补充说明等予以证实。公诉机关认为，被告人郭虎违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向不特定的社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法追究其刑事责任。公诉机关建议判处被告人郭虎有期徒刑八年至有期徒刑九年，并处罚金。被告人郭虎对起诉书指控的罪名无异议，当庭自愿认罪，但对指控的部分犯罪事实有异议，认为：1.自己不是广东创誉公司的实际控制人，该公司的行为与自己无关。2.向投资人吸收存款是湖北誉虎实业公司的公司行为，不是个人行为。3.造成的损失中有三千多万元被赵某、李某1江转走。辩护人的意见：一、本案为单位犯罪，投资人是与誉虎公司和创誉公司签订的投资合同，且主要资金进入了誉虎公司的账户并用于该公司经营，而被告人郭虎并非创誉公司的实际控制人。二、郭虎此前表现良好，系初犯。三、郭虎系自首，依法可以从轻处罚。四、郭虎主观恶性小，不是本案犯罪行为的发起人，没有参与具体吸收公众存款的行为，作用较小。五、案发后，郭虎已经认识到自己的错误，一直维持誉虎公司生产，尽力挽回投资人损失，具有悔罪表现。经审理查明,湖北誉虎实业有限公司（以下简称誉虎公司）于2005年3月成立，系被告人郭虎的独资企业。钟祥市圣福机械制造有限公司于2009年5月成立，系自然人独资企业，郭虎为该公司实际控制人。2014年11月，被告人郭虎伙同赵某、李某1江（均另案处理）在广东省广州市注册成立广东创誉财富投资管理有限公司（以下简称创誉公司）。随后，由郭虎指派财务人员，由赵某、李某1江招募并管理业务人员，在武汉市武昌区徐东大街群星城等地组建创誉公司湖北分公司、创誉公司武汉分公司，未经相关部门批准，采取散发宣传资料等方式，以返还高息为诱饵，向不特定社会公众进行宣传，为誉虎公司吸收公众存款。2015年4月至2016年12月间，郭虎等人以誉虎公司、创誉公司及其湖北分公司、武汉分公司的名义，与1372名投资人签订合作经营合同，以合作经营的形式吸收公众存款。投资人交纳的款项，全部通过POS机刷卡、银行转账等方式进入被告人郭虎的个人账户，再由郭虎个人账户转出，主要用于：誉虎公司和钟祥市圣福机械制造有限公司偿还银行贷款、其他应付款及经营活动；向赵某、李某1江支付集资费用；偿还投资人本息等。被告人郭虎于2016年12月2日到公安机关投案，后于2017年2月至2019年1月间陆续向投资人偿还资金3441761.50元。根据司法鉴定，誉虎公司、创誉公司及其湖北分公司、武汉分公司，共向1372名投资人吸收存款95046000元，造成1052名投资人损失58568750元（其中部分投资人已收回投资）。案发后，公安机关依法查封了誉虎公司的土地使用权及房屋所有权、售电收益及补助金60万元；查封了被告人郭虎以其子郭静名义购买的房屋。认定上述事实的证据有：1.公安机关出具的归案情况说明和破案经过，载明“郭虎于2016年12月2日到公安机关投案，称创誉湖北分公司因资金链断裂已无力还本付息。当月5日，公安机关接群众报案称创誉湖北分公司涉嫌非法吸收公众存款，后公安机关将郭虎传唤到案。2018年4月19日，公安机关对郭虎取保候审，同年10月12日对其刑事拘留”，证实被告人郭虎的到案情况。2.查封、扣押资料。⑴武汉市公安局武昌区分局昌公（余）字〔2018〕030号查封决定书及回执，证实公安机关于2018年4月12日查封誉虎公司土地使用权（不动产权证号为鄂2016钟祥市不动产权第0000880号）。⑵武汉市公安局武昌区分局昌公（余）字〔2018〕031号查封决定书及回执，证实公安机关于2018年4月12日查封被告人郭虎之子郭静名下房屋39套（不动产权证号为钟房权证郢中字第××号10套、不动产权证号为钟房权证郢中字第××号27套、不动产权证号为钟房权证郢中字第××、20162168号2套）。⑶武汉市公安局武昌区分局昌公（余）字〔2019〕0301号查封决定书及回执，证实公安机关于2019年3月19日查封誉虎公司土地使用权及房屋〔钟国用（2013）第1454-6-1号国有土地使用权；钟房权证南湖字第××号；钟房权证郢中字第××、20××38、20××39、20××36、20××38、20××39、20××40、20××41、20××42、20××43、20××44、20××45、钟房权证郢中字第誉虎构01号〕。⑷武汉市公安局武昌区分局昌公（余）字〔2019〕0304号查封决定书及回执，证实公安机关于2019年3月20日冻结誉虎公司在国网湖北省电力有限公司钟祥市供电公司的售电收益及补助金60万元。3.书证。⑴被告人郭虎的户籍资料，证实其身份情况。⑵创誉公司的工商注册登记资料，证实创誉公司于2014年11月20日注册成立，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股），初始法定代表人为陈某1，2015年6月2日变更为齐绍伟，经营范围为：投资咨询服务、投资管理服务、受金融企业委托提供非金融业务服务、企业信用信息的采集、整理、保存、加工及提供（金融信用信息除外）、资产管理（不含许可审批项目）；企业管理咨询服务、商品信息咨询服务。⑶中国银监会湖北监管局办公室出具的回函，证实创誉湖北分公司、武汉分公司均未取得金融许可证，不得从事银行金融机构的业务。⑷誉虎公司的工商注册登记资料，证实誉虎公司于2005年3月16日注册成立，郭虎为该公司法定代表人，誉虎公司系其个人独资企业。⑸湖北省企业投资项目备案证、誉虎公司的资质证书，证实誉虎公司于2014年间先后取得屋面太阳能光伏发电、预拌混凝土生产、混凝土管桩生产等建设许可，该公司具有混凝土预制构件专业承包和预拌商品混凝土专业承包叁级资质。⑹钟祥市圣福机械制造有限公司注册资料，证实郭虎及其前妻刘某某系该公司初始股东。⑺投资人为甲方、誉虎公司为乙方、创誉公司为丙方所签订的合作经营合同，证实郭虎代表誉虎公司，以合作经营为名，向投资人吸收存款，约定16%至20%年化率向投资人支付收益，创誉公司作为中介平台进行中介服务并对誉虎公司还款承担保证责任。⑻借款借据及银行交易明细，证实誉虎公司收取了投资人借款。⑼誉虎公司与陈某2于2014年10月签订的车辆挂靠和运输协议及车辆行驶证，证实陈某2所有车辆系挂靠誉虎公司。⑽公安机关出具的情况说明，证实2017年2月至2018年12月期间，郭虎向投资人退赔人民币3441761.50元。3.证人证言。⑴孙微：我是2015年3月到誉虎公司担任会计，公司老板郭虎是我的舅舅。创誉公司湖北分公司在2015年4月成立后，我受誉虎公司委派到创誉公司湖北分公司担任会计，该公司的法定代表人是陈某1（我只知道名字，没有见过人），负责人是赵总和李强。公司有40多人，由财务部和销售部组成，其中财务部有我和周某3，她是出纳，销售部的情况我不清楚。我负责登记向我们公司投资客户的信息，核算客户的分红，记录现金流水、银行流水，我们向客户返还红利的方式是每月15日，首先由我根据与客户合同上约定的收益率计算应该向客户支付的红利，将明细制作好以后，由周某3再核算一次，她明确后向老板郭虎报告，郭虎就通知誉虎公司的会计将所需支付的本金及分红转到我们这边的账户上，钱到了后，我就拿着周某3给的U盾在网上给客户转账。创誉公司湖北分公司以前有两个投资点，分别在汉口建设大道雷王金融大厦和武昌徐东大街群星城，都由李强和赵总负责，汉口的点在2015年12月份关门，之后两个点合在一起，都在群星城。两个点共融资约9000多万元，给客户分红1500多万元，还给客户投资款1800多万元，客户的人数大概有1000多人，客户一般的收益率是14%到20%，协议有一年也有二年，起步是一年。投资的客户都是销售部业务员做宣传介绍过来的，一般的流程是客户和业务员签好合同后，由业务员将客户带到财务室，周某3收钱后给客户开收据，收据上注明收益率、投资期限等，如果收的是现金，周某3就下班后存到誉虎公司的账上，如果是POS机刷卡，就由我或者周某3负责，钱也是刷到誉虎公司。到2016年12月4日，公司没有再继续经营，我就一直待在家里。⑵周某3：我是誉虎公司的正式员工，2015年4月份，创誉公司湖北分公司成立，我被老板郭虎派到该公司担任财务部门的出纳。公司的法定代表人叫陈某1，只知道名字，没有到公司来过，具体情况不清楚，公司有两个融资点，分别在武昌群星城和汉口建设大道的雷王金融中心，两个点均由赵总和李强（音）负责，其中雷王中心运营了半年，在2015年12月就关门了，业务都转到了武昌群星城。创誉公司湖北分公司是以誉虎公司的光伏发电、市政环保节能设备、商硂等项目需要建设资金为由进行的融资，公司有员工40人左右。收款的方式有两种，现金和刷卡，收的现金由我每天下班后存入誉虎公司的账户，公司的2台POS机都是由誉虎公司提供的。我在公司负责登记投资客户的信息，每月15日会向客户返还红利，方式是先由会计孙微根据与客户签订合同约定的收益率计算应该支付的分红，我再核算一次，确认后向老板郭虎报告，郭虎就通知誉虎公司的会计将所需的投资款和分红转到我的账上，然后由孙微将客户的本息付到指定的账户。公司大概向社会融资了9000多万元，其中誉虎公司还本付息约6000多万元，我可以向公安机关提供明细。2016年11月30日，公司无力承担客户还本分红就关门停业了，我就回誉虎公司了。⑶黄官鹏：我是誉虎公司财务部经理，公司是郭虎个人独资企业，有七个对公账户。公司所有的资金往来都是通过这七个账户进行的，账户收款后就会按照郭虎的安排由财务人员将款项汇至郭虎的个人账户，当公司经营需要资金时，我们向郭虎汇报，郭虎就会通过他的个人账户向公司打款。我通过查询公司的财务记录，从2015年1月到2016年12月，郭虎的个人账户向公司汇入了约4100万元的资金，来源一部分是公司正常的销售收入，一部分是他个人融资的款项，至于融资渠道我们不清楚。郭虎汇入公司的资金主要用于支付应付款、银行贷款利息、人员工资等。⑷陈某1：2011年至2015年期间，我和郭虎系同居关系。具体记不得是什么时候，郭虎对我说用我的身份证注册了一个公司，我知道后明确表示不同意，为此我们之间还吵了一架，再加上其他一些琐事，我们在钟祥当地还打110报警了，警察说让我们自己处理。过了一段时间，郭虎说他已经在工商局把我的信息变更了，还给我看了变更情况，后来我就没有管这个事了。我本人没有去工商办理过手续，也没有给任何人签署授权委托书，创誉公司及其湖北分公司、武汉分公司，我完全不知情，我没有参与公司的管理。经营，也没有获利，除郭虎外我不认识公司里的任何人。⑸吴顺菊：我是郭虎的表妹，曾在誉虎公司任出纳。创誉公司关门后陆续有武汉的老人到誉虎公司来要钱，郭虎当时已经没有钱了，就找一起的合伙人借了150万元还给武汉的老人，之后陆续还了6次，一共还了344万余元。⑹周某2：我是钟祥锦新材料有限公司法定代表人。2018年2月，我公司和誉虎公司签订了租赁协议，租用了誉虎公司的商砼生产线及厂房，约定的年租金为200万元，租金的支付方式是帮誉虎公司偿还债务，从2017年5月至2018年9月共为誉虎公司偿还债务930余万元。誉虎公司原有两条生产线，一条可以正常使用，另一条不能使用（投产后验收未通过），2017年9月，我公司自己出资在誉虎公司厂房内新建了一条生产线，于当年11月建成。2019年2月，我公司与誉虎公司续签了租赁合同，是郭虎授权刘兴梅代表他和我们签的合同。⑺刘兴梅：我是郭虎的前妻，于2014年离婚。钟祥市圣福机械制造有限公司是2009年以我和郭虎的名义成立的，主要业务是机械加工。誉虎公司和钟祥市圣福机械制造有限公司是关联公司，郭虎是实际管理人。钟祥市圣福机械制造有限公司在2016年12月后就没有经营了。我现在是誉虎公司日常管理的全权代表，誉虎公司没有商砼运输车，对外是租赁的8台商砼运输车，原来的12台搅拌车是陈某2个人购买的，由誉虎公司租赁使用，誉虎公司没有散装水泥车。誉虎公司原有4条生产线，其中有2条报废，1条三一重工的生产线正常使用，1条贝特的生产线建成但未投产使用，还有1条是钟祥凯鸿实业公司入驻后于2017年10建成投产使用的三一重工的生产线。⑻陈某2：誉虎公司原有的12台搅拌车及一台泵车是我个人出资购买，当时挂靠在誉虎公司名下，我和誉虎公司于2014年10月签订了挂靠协议。誉虎公司出事后，我自己成立了一家商硂公司，在2017年11月，我将挂靠在誉虎公司的13台车辆全部登记在钟祥国奥电梯工业园有限公司名下。4.投资人的报案材料和陈述（部分人员）。⑴邱昌恕：我在武汉杂技厅附近的路上收到了创誉公司的宣传单，该公司的销售人员告诉我说公司有实体，很有发展前途，投资回报率是15%至16%。我参加过创誉公司组织的两次活动，都是包车带着我们去钟祥参观誉虎公司，看他们的建设，让我们对投资有信心。之后我就和该公司签订了合作经营合同，进行投资，我是甲方，誉虎公司是乙方，中介平台是创誉公司。创誉公司吸收的资金实际用于誉虎公司的生产经营，应该是郭虎委托创誉公司搞的。我于2015年12月、2016年4月和9月分三次投资了7万元，约定的年利率是15%和16%，每月15日支付利息，一直支付到2016年11月。我的投资款都是通过刷POS机的方式付款的，对方的收款账户是誉虎公司。2016年12月5日，该公司业务员打电话告诉我公司关门了，负责人也找不到了，我才发现被骗了。⑵袁希松：2014年底至2015年初的样子，创誉公司的罗智和董礼通过发传单的方式向我宣传誉虎公司的事情，说誉虎公司是做实业的，先是让我们去钟祥的公司进行实地考察，然后在其公司在群星城的办公点向我们进行投资方面的宣讲，涉及投资的合法性和风险。之后我就在该公司进行了投资，签订了合作经营合同，甲方是我，乙方是誉虎公司，中介平台是创誉公司，誉虎公司和创誉公司湖北分公司在合同上都盖了公章，按合同上的规定，创誉公司从我们这里吸收的资金实际用于誉虎公司的生产经营。我以我自己和女儿、女婿的名义投资了4次，都是到群星城通过POS机刷卡的方式付的款。签订合同并付款后，创誉公司就从下月的15日开始按月支付利息，是按年利率18%至20%左右付息，一直支付到2016年11月。2016年12月3日，群星城的创誉公司被封了，我们才知道自己被骗了。⑶姜凤琴：2015年12月份，我通过刘炳光介绍知道了誉虎公司和创誉公司，之后以合作经营的方式在他们公司投资并签了合同，我是甲方，誉虎公司是乙方，中介平台是创誉公司，承诺的利息回报是18%，创誉公司从我们这里吸收的资金实际用于了誉虎公司的生产经营。我投资了4万元，是以现金的方式交给财务的。利息是每月15日打到我指定的银行卡上，一直付到2016年10月。5.被告人郭虎的供述与辩解：我是誉虎公司的老板，公司在钟祥市从事太阳能发电、水泥搅拌、电线杆生产等。2014年10月份，我在一次朋友聚会上认识了赵某、李某1江，通过吃饭聊天，赵、李知道我有产业，想跟我联系融资的业务，我们就互留了联系方式，期间他们还到我钟祥的工厂考察过。通过商讨，我工厂要扩大生产，差一笔资金，而赵、李说他们有融资的经验，可以组织团队帮我在武汉融资，解决我公司资金困难的问题。于是在2015年，我就将我女友陈某1的个人信息交给了赵某，他拿着陈某1的身份信息，在广东成立了创誉公司，实际上是个空壳公司。陈某1在当中没有起任何作用，就是赵某用她的身份证办了营业执照，她没有参与公司的任何活动，创誉公司的经营均不知情。后来她知道了后不同意，还和我吵了一架，所以我之后将法定代表人变更为我的妹夫齐绍伟。之后赵、李某2又以创誉公司为母公司，在武昌注册了创誉公司湖北分公司，在汉口注册了创誉公司武汉分公司，之后就开始按照协议进行融资。创誉公司的主要负责人是赵某，销售总监是李某1江，在武汉市的融资点有员工60人左右，其中理财经理有八九人左右，我在公司没有具体的职务，也不参与经营。创誉公司的经营方式是由赵某、李某1江他们招聘人员，在武汉市繁华的路边向不特定的人群、路人分发宣传资料，同时也组织客户去我钟祥的实体公司参观、考察，誉虎公司按15%到20%的红利付给客户。融资的钱如果是刷POS机，就直接到我建设银行的卡上（尾号4437），如果是现金就由公司的财务周某3每天存到我建设银行的卡上（尾号4437），我再将融资的钱转到誉虎公司的账户和我私人账户，按照我和赵某的约定，我通过私人银行卡将融资款的45%至50%转到赵某提供的银行卡上，这笔钱用于支付创誉公司员工工资和客户的利息，其余为他们个人所得。创誉公司从成立开始共融资9000多万元，客户有1千人左右，我实际使用投资款3500万元左右。2016年上半年，赵、李某2突然离开公司，无法联系，在他们离开时共拖欠客户本金7000多万元。赵、李离开后，还是他们之前的团队继续在融资，财务由我公司派人处理，收到的投资款大约在二三千万元左右。2016年3月份，我无意中发现赵、李某2与我公司合作时使用了虚假的身份，同时他们还在全国各地设立分公司，我就质问他们，并要他们退回我付给他们账户中应支付给客户的利息，赵、李某2一直推脱，后来就联系不上了，我只有自筹资金给客户付利息，但是资金负担太重，我借空了所有亲戚朋友的钱后，再也无力筹措到资金，于是就到派出所投案了。2015年下半年我以儿子郭静的名义买了2000平方米的商铺，是我出资的，资金的来源一部分是建筑商抵了欠我誉虎公司的货款，另我出资现金200万元，其他的是银行贷款。钟祥市圣福机械制造有限公司是我个人于2009年设立的，名称是由钟祥市大发机械有限公司、钟祥市圣福配料设备制造有限公司变更过来的，2013年以后搬迁到誉虎公司的厂房内，两家公司的实际控制人都是我一人。钟祥市圣福机械制造有限公司成立后，为了便于发展，我将股东变更为前妻刘兴梅，法定代表人变更为侄子郭杰。誉虎公司成立之初的贷款是以钟祥市圣福机械制造有限公司的名义去贷的，所以我个人向钟祥市圣福机械制造有限公司转款主要是偿还了银行的贷款，少部分用于购买设备和零件。6.湖北涵信会计师事务有限公司出具的司法鉴定意见书和补充说明，证实：⑴根据合作经营合同、客户信息表等显示，2015年4月至2016年11月，创誉公司共向1372名投资人收取投资款95046000元，向1337名投资人支付金额为36920921.54元。⑵根据银行流水显示，郭虎收款账户（4437）在2015年4月至2016年12月期间，共计收款107992887.56元，其中收10名投资人共计1125000元；收周某3账户转入7084502元；“现金存入”、“ATM存款”、无对手信息的“转账存入”、“跨行代付”存入的共计70029326.58；收郭虎其他账户互转及相关单位、个人及其他方面的资金共计29754058.98元。⑶根据银行流水显示，2015年4月至2016年12月1日期间，郭虎账户收到资金后，共计向周某3转付41976742.52元、赵某14658700元、冯海波1850000元、张春彪300000元、李某1江5641900元。⑷根据银行流水显示，2015年4月至2016年12月1日期间，誉虎公司收到郭虎的资金为112161135.70元，誉虎公司向郭虎支付的资金为93819470.94元，誉虎公司收到郭虎的资金净额为18341664.78元。⑸根据誉虎公司对公账户流水显示，誉虎公司分别于2016年5月4日、5月13日、9月18日偿还银行贷款10000000元、7000000元、5000000元，合计22000000元。⑹根据银行流水显示，钟祥市圣福机械制造有限公司收到郭虎12个账户转款28708207元，2014年至2016年期间，钟祥市圣福机械制造有限公司转出资金24328975.71元，其中用于购买材料、支付货款、缴税、发放工资等支付1442612.08元；用于偿还银行贷款本息22886363.63元。⑺通过已经查询的银行流水判断，暂未发现赵某、李某1江向投资人返还本息的记录。上述证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。本院对主要争议问题评析如下：1.被告人郭虎伙同赵某、李某江某人，未经有关部门批准，采取发放传单、召开推介会等方式，承诺在一定期限内还本付息，以创誉公司为平台，为郭虎个人独资的誉虎公司向社会不特定公众吸收存款，其行为构成非法吸收公众存款罪。本案的在案证据，不足以证实郭虎主观上具有非法占有的故意，其吸收的资金主要用于生产经营，且在案发后仍以经营收入偿还了部分投资本息。郭虎所进行的故意夸大宣传、返利提成比例过高等行为，系非法吸收公众存款的犯罪手段。2.被告人郭虎等人成立创誉公司的目的，就是为了实施非法集资犯罪活动，且吸收的资金均由个人掌控，犯罪过程中没有单位意志。因此本案系自然人犯罪。3.公安机关委托司法鉴定机构对本案进行的鉴定合法有效。根据鉴定意见，本案所涉及的投资人为1372名，部分投资人虽未报案，但结合鉴定意见所依据的书证，对未报案投资人的投资金额和损失均可以确定。4.被告人郭虎以其子郭静名义购买的房屋，系郭虎个人财产，依法可以追缴。郭虎支配使用资金，其应当对投资人承担本案全部的退赔责任。誉虎公司系郭虎个人企业，钟祥市圣福机械制造有限公司系其实际控制企业，均使用了本案投资人的资金，应当在其使用资金的范围内向投资人承担退缴责任。本院认为，被告人郭虎扰乱金融秩序，未经有关部门依法批准，伙同他人向不特定公众非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人郭虎的指控，事实清楚、证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人郭虎自动投案，并如实供述犯罪事实，其行为是自首，可以从轻处罚，对辩护人的相关辩护意见予以采纳。公诉机关对被告人郭虎的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下：一、被告人郭虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币400000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月12日起至2026年10月11日止。罚金于投资人款项全部退缴完毕后缴纳。）二、将公安机关查封、扣押的财产予以追缴（清单附后）。三、对涉案损失人民币58568750元继续追缴，不足部分责令被告人郭虎退赔，湖北誉虎实业公司、钟祥市圣福机械制造有限公司在其使用资金范围内承担退赔责任。四、上述追缴所得款项，按投资人实际损失比例发还（名单和金额附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  魏 波人民陪审员  梅艳霞人民陪审员  刘克建二〇一九年十一月十五日书 记 员  谢 涵附表一，公安机关查封、扣押的财产：1.湖北誉虎实业公司的土地使用权及房屋；2.湖北誉虎实业公司在国网湖北省电力有限公司钟祥市供电公司的售电收益及补助金人民币六十万元；3.被告人郭虎以郭静的名义在钟祥市郢中镇莫愁天地购买的商品房屋39套。附表二。