福建省古田县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0922刑初348号 公诉机关古田县人民检察院。 被告人张仕标，男，1995年1月2日出生于福建省古田县，汉族，中专文化，务工，户籍地古田县，住古田县。2019年6月12日因涉嫌犯信用卡诈骗罪、诈骗罪被古田县公安局刑事拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于古田县看守所。 古田县人民检察院以古检公刑诉[2019]318号起诉书指控被告人张仕标犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2019年11月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。古田县人民检察院指派检察员吴传忠、陈凯杰出庭支持公诉，被告人张仕标到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，一、信用卡诈骗罪 1、2019年1月6日，被告人张仕标在互联网发布可以办理信用卡提额的虚假信息，通过微信骗取需要办理信用卡提额的被害人陈某1的兴业银行信用卡信息资料后，将陈某1的信用卡绑定至张仕标苹果手机钱包。尔后在已绑定张仕标兴业银行卡的闪电宝ＰＯＳ机上使用，刷取陈某1信用卡内人民币（币种，下同）9100元； 2、2019年1月14日，被告人张仕标在互联网发布可以办理信用卡提额的虚假信息，通过微信骗取需要办理信用卡提额的被害人江某提供的其妹妹江丽娜的信用卡信息资料后，将江丽娜的信用卡绑定至张仕标苹果手机钱包。尔后在已绑定张仕标兴业银行卡的闪电宝ＰＯＳ机上使用，刷取江丽娜信用卡内8200元。同年6月19日，张仕标家属代为赔偿江某8200元，取得谅解； 3、2019年1月30日，被告人张仕标在互联网发布可以办理信用卡提额的虚假信息，通过微信骗取需要办理信用卡提额的被害人林某的中国农业银行信用卡信息资料后，将林某的信用卡绑定至张仕标苹果手机钱包。尔后在已绑定张仕标兴业银行卡的闪电宝ＰＯＳ机上使用，刷取林某信用卡内1499元。 诈骗 1、2017年4月22日，被告人张仕标在互联网发布可以代为套现的虚假信息后，在支付宝上向需要套现的被害人麻某谎称代为“信用白条”套现后会将套现钱款扣除手续费后返还，让麻某在“信用白条”ＡＰＰ商城以3999元购买一部美图Ｔ8手机，并邮寄至张仕标提供的其“上家”的地址，“上家”在收到麻某购买的手机后，将扣除手续费后3200元转账给张仕标，张仕标立即将被害人麻某微信账号删除后逃匿； 2、2019年5月3日，被告人张仕标在互联网发布可以代为套现的虚假信息后，在支付宝上向需要套现的被害人姚某谎称代为“花呗”套现后会将套现钱款扣除手续费后返还，让姚某在淘宝网苏宁易购官方旗舰店以2871元购买一部2019版ｉｐａｄｍｉｎｉ5，并邮寄至张仕标提供的地址，张仕标在收到姚某购买的2019版ｉｐａｄｍｉｎｉ5后，立即将被害人姚某支付宝账号拉黑后逃匿； 2019年6月11日，被告人张仕标在古田县内被公安干警抓获归案。 公诉机关认为，被告人张仕标冒用他人信用卡进行诈骗活动，共计18799元，数额较大，以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱款，共计6870元，数额较大，应当分别以信用卡诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人张仕标到案后能如实供述自己的罪行，可从轻处罚；无前科，信用卡诈骗一节中已赔偿被害人江某损失，取得谅解，均可酌情从轻处罚。建议对被告人张仕标信用卡诈骗罪判处一年三个月以上一年六个月以下有期徒刑，并处罚金；诈骗罪判处六个月以上八个月以下有期徒刑，并处罚金。数额并罚，建议判处一年八个月以上二年以下期徒刑，并处27000元至38000元罚金。公诉机关提交了下列证据证实：信用卡诈骗一节：被害人陈某1、江某、林某陈述，接受证据清单，微信聊天记录等截图及信用卡、银行卡交易明细账单、江某出具的谅解书及被告人张仕标供述和辩解；诈骗一节：被害人麻某、姚某陈述，接受证据清单，支付宝等界面截图，被告人张仕标供述和辩解；综合证据：证人陈某2、陈某3证言，银行卡交易明细清单，被告人张仕标的供述和辩解，搜查笔录、搜查证、扣押笔录、扣押清单、照片，古田县公安局收集、出具的户籍证明，到案经过，查询违法犯罪记录情况说明、工作记录表、调取证据通知书、清单等。 被告人张仕标对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 另查明，古田县公安局从被告人张仕标处扣押到作案工具：1部苹果手机（土豪金6ＳＰ，型号Ａ1699）、卡号为62×××14的兴业银行卡及其他物品：1部华为手机（极光紫Ｈｏｎｏｒ10，ＩＭＥＩ865330040700978）、1部小米手机（白色，ＣＭＩＩＴＩＤ:2014ＣＰ3807）、1个ＰＯＳ机（黑色无线ＰＯＳ终端，型号ＭＦ90，序列号901703242890093，非本案诈骗所使用的“闪电宝”ＰＯＳ机）、1张张仕标身份证（身份证号：3522271995××××××××）、1张陈某2社保卡（卡号：62×××03）、17张银行卡。 庭审后，被告人张仕标亲属代为上缴17469元用于张仕标退赃。经本院建议，公诉机关将诈骗罪量刑调整为建议判处四个月以上六个月以下拘役，并处罚金，数罪并罚，调整为建议判处一年三个月以上一年六个月以下有期徒刑，并处27000元以上38000元以下罚金。 本院认为，被告人张仕标的行为分别已构成信用卡诈骗罪和诈骗罪，依法应予以数罪并罚。公诉机关的指控成立。鉴于其到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪、接受处罚，依法可从轻处罚；无前科，并已全部退赃，信用卡诈骗一节中赔偿被害人江某损失取得谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关的调整量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人张仕标犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币23000元；犯诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币7000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月12日起至2020年11月11日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人张仕标退出的违法所得人民币17469元，依法返还被害人陈某19100元、林某1499元、麻某3999元、姚某2871元。 侦查机关扣押的作案工具土豪金苹果6ＳＰ手机1部、卡号为62×××14的兴业银行卡1张，依法予以没收，扣押的其他物品由侦查机关依法返还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审判员  叶少青 二〇一九年十一月二十日 法官助理游顺智 书记员李延博 附法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 2.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 -6- -7-