浙江省宁波市鄞州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）浙0212刑初625号 公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。 被告人薛戴军，女，1966年5月20日出生于浙江省宁海县，汉族，小学文化程度，宁波乔赢投资管理有限公司法定代表人，户籍地浙江省宁海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年10月26日被抓获，同日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，同月27日被取保候审。因犯集资诈骗罪于2019年1月14日被上海市普陀区人民法院判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币四十万元。 辩护人叶蕾、朱阁雯，浙江共业律师事务所律师。 浙江省宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑诉[2017]510号起诉书指控被告人薛戴军犯非法吸收公众存款罪于2017年6月9日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，因为案情，于2017年7月24日将本案转为普通程序审理，并于2017年12月5日和2019年11月21日公开开庭审理本案。审理期间，公诉机关分别于2017年10月24日和2018年2月24日提出延期审理的申请，并于2017年11月24日和2018年3月23日提出恢复审理的申请，本院均与同日决定延期和恢复审理本案。公诉机关又以甬鄞检刑变诉[2019]10号变更起诉决定书对本案被告人薛戴军的身份前科情况进行了变更。此外，因为薛戴军涉及其他案件被羁押于异地，无法继续审理，本院于2018年5月7日中止审理本案，后于2019年11月21日恢复审理。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员汪俏蓉出庭支持公诉。被告人薛戴军及其辩护人叶蕾、朱阁雯到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2014年8月，被告人薛戴军在宁波市鄞州区天童北路1107号汇亚国际1204、1205室成立宁波乔赢投资管理有限公司（2015年3月至2015年7月搬迁至宁波市鄞州区天童北路1539号麒麟大厦南楼2106-2109室），雇佣龚某、金某等人在乔赢财富平台网站上（网址：××）发布“借款标”，以年化收益22%-24%左右的高额回报率向社会宣传，并保证线下充值会有充值奖励，吸引全国各地的316名投资者前往乔赢财富平台实名注册并投资，非法吸收公众存款共计1634万余元。2016年10月26日，被告人薛戴军在宁海县民宅被抓获归案。案发后，被告人薛戴军已归还部分赃款。 为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了以下证据材料：1.书证：病历材料、身份信息、民事判决书等；2.证人证言：证人薛某、陆某、龚某等人的证言；3.投资人陈述：张某燕、吴尧忠、顾进等人的陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人薛戴军的供述和辩解；5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：搜查笔录及图片;6.视听资料、电子数据：后台数据光盘。 公诉机关认为，被告人薛戴军违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人薛戴军对指控的事实和罪名无异议。其辩护人对指控的事实和罪名无异议，但是提出被告人认罪态度较好，且已经退还了大部分投资人的款项，请求从轻处罚。 经审理查明： 2014年8月，被告人薛戴军在宁波市鄞州区天童北路1107号汇亚国际1204、1205室成立宁波乔赢投资管理有限公司（2015年3月至2015年7月搬迁至宁波市鄞州区天童北路1539号麒麟大厦南楼2106-2109室），雇佣龚某、金某等人在乔赢财富平台网站上（网址：××）发布“借款标”，以年化收益22%-24%左右的高额回报率向社会宣传，并保证线下充值会有充值奖励，吸引全国各地的316名投资者前往乔赢财富平台实名注册并投资，非法吸收公众存款共计1634万余元，至案发，还有四十余名投资人共有损失475万余元（具体清单附后）。2016年10月26日，被告人薛戴军在宁海县民宅被抓获归案。 证明以上事实的证据有： 1.被告人薛戴军的供述与辩解，其称2014年其成立了宁波乔赢投资管理有限公司，主要从事P2P资金业务，主要是利用网址乔赢财富，地址是××，在互联网上宣传公司的投资项目，承诺月息5分-6分，让客户前来投资，投资的款项其主要用于支付客户利息、房租、员工工资和借贷给他人，大概到了2015年6月左右，因为资金链断裂无力支付客户的利息，关闭了公司。 2.证人薛某的证言，其称2014年7-8月份的时候，薛戴军让其到她开的一家投资公司工作，公司是乔赢投资管理有限公司，公司网址是××，公司的法人代表和实际负责人都是薛戴军，公司主要是在网上做招标投资的P2P业务，公司在往上的投资群内宣传公司的项目和业务，公布的利率在年化21-22%，公司到2015年5-6月份倒闭，未归还的数额大概是五六百万元。 3.证人陆某的证言，其称其所在的贷齐乐公司与薛戴军签订合同，开发了乔赢投资管理有限公司的乔赢财富平台，网址是××，并确认了乔赢财富平台涉及的投资人数据。 4.证人龚某的证言，其称薛戴军在2014年9月成立乔赢投资管理有限公司，其在成立的时候到公司做了财务，公司是在网上做P2P业务的，公司对外宣传的投资年利率在22.4%左右，公司通过QQ群和客服与客户交谈联系，客户先在网站上注册充值，然后投资项目，之后可以申请提现，其再给对方汇钱。 5.证人金某、赵某、秦某的证言，上述证人均为乔赢投资管理有限公司的客服，主要负责和客户联系，乔赢投资管理有限公司的老板是薛戴军，成立于2014年9月，主要是在网上做P2P生意的，网上的人都可以注册投资，年化利率在21-22%左右。 6.证人徐某的证言及房屋租赁合同，其称天童北路麒麟大厦南楼2106-2109是其个人房产，在2015年3月15日租给了薛海江，但是薛海江后来只付过一个月房租，后来人也联系不上，租房子的公司的人也走光了。 7.投资人的陈述、判决书、裁定书、协议书、平台投资资料、转账记录等材料，证实了投资人在网上了解到了乔赢财富平台以及该平台进行投资的过程和投资人的涉案金额、损失金额等情况。 8.搜查笔录，证实了公安机关对宁波乔赢财富投资管理有限公司进行了搜查，并未查扣到涉案物品。 9.借条，证实了薛戴军将钱款借贷给他人的情况。 10.乔赢财富投资人情况汇总表，证实了投资人在乔赢财富平台的投资情况。 11.未归还投资人名单及情况，证实了未归还的投资的情况。 12.网站电子数据，证实了本案涉案的网站情况和有关涉案数据。 13.网站程序开发合同，证实了薛戴军通过贷齐乐公司开发了乔赢财富平台网站。 14.薛戴军银行卡流水记录，证实了被告人薛戴军银行账户内的流水情况。 15.工商资料，证实了宁波乔赢投资管理有限公司的工商登记情况。 16.租赁合同，证实了宁波乔赢投资管理有限公司前期在租用天童北路1107号汇亚国际1204、1205室经营。 17.抓获经过，证实了被告人被抓获归案的情况。 18.户籍证明，证实了被告人的身份情况。 本院认为，被告人薛戴军违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。对辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。被告人薛戴军在犯集资诈骗罪判决宣告后，刑罚执行完毕前，还有本案未判决，应当数罪并罚。对被告人薛戴军依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人薛戴军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；与前判有期徒刑十二年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币四十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币四十五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。) 二、责令被告人退赔投资人的剩余损失。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨新亮 人民陪审员  徐慧娥 人民陪审员  王锡莉 二〇一九年十一月二十一日 代书 记员  朱淑燕 附：投资人的损失金额(单位：万元人民币) 姓名 金额 姓名 金额 姓名 金额 夏琰 20.2698 鲍僇 26.7243 蔡峰 48.4192 王若愚/赵雪 13.65864 吴尧忠 66.1879 王雅莉 65.4101 吴超 28.4921 顾进 82.9609 毛秋仙 15.0461 谢琳 姚加熙 13.12 柳鹏鹏 41.0344 蔡瑜华 0.905 尤淼 3.2066 高希平 0.2 佘荣凤 0.247 郝方宁 20.2634 杨汉民 6.31791 许仕净 4.91 陈波 4.067 刘桥 1.74988 胡良超 1.5726 徐斌 0.9875 伍笑芳 0.9435 刘晓丽 0.9082 王乾君 0.8683 张悦 0.5 李琳琪 0.4851 任萍萍 0.4704 陈志强 0.45691 刘健 0.23094 钟雪麟 0.1114 林敏 0.089995 陈代权 0.04 林国荣 0.0077 马文玲 0.005933 赵荣华 0.005933 李学珍 0.005933 朱明婕 0.0043 陈滋洛 0.004