河南省郑州市金水区人民法院民 事 判 决 书（2019）豫0105民初21205号原告裴兰秋，女，汉族，1963年7月28日出生，住郑州市金水区。委托代理人蒲靖，河南杰瑞律师事务所律师。委托代理人门园园，河南杰瑞律师事务所律师。被告郑州义煤实业有限责任公司，住所地郑州市管城区紫荆山路60号23层2302号，统一社会信用代码：91410104706505115D。法定代表人王留文，总经理。委托代理人陈国营，河南良承律师事务所律师。委托代理人郭利英（实习），河南良承律师事务所律师。被告王留文，男，汉族，1964年9月28日出生，住郑州市。委托代理人陈国营，河南良承律师事务所律师。委托代理人郭利英（实习），河南良承律师事务所律师。原告裴兰秋（以下简称原告）诉被告郑州义煤实业有限责任公司（以下简称义煤公司）、王留文民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行审理。原告的委托代理人蒲靖、门园园，被告王留文及二被告共同委托代理人陈国营、郭利英到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告诉称，原告裴兰秋与裴秋菊系亲姐妹，被告王留文系裴秋菊配偶。自2012年起，被告王留文以资金周转为由向原告借款，双方约定被告按年利率12%向原告支付借款利息。原告应被告王留文要求陆续将被告王留文所借款项转入其个人名下账户。此后，被告王留文只支付了原告部分借款利息，借款本金及剩余利息至今仍未偿还。原告多次要求二被告清偿前述借款本息，二被告均置若罔闻、无故推辞。原告认为，合法的借贷关系应受法律保护，债务应当清偿。被告拒不偿还原告借款本息的行为不仅违背诚信，也侵犯了原告的合法权益。故请求依法判令：1、依法判决被告郑州义煤实业有限责任公司、王留文共同偿还原告借款本金3301760元及利息556896.85元（利息暂计至2019年5月27日，之后至实际清偿之日的利息按年利率12%另计）；2、本案诉讼费用由二被告承担。二被告辩称，一、义煤公司为本案的实际借款人，而王留文作为义煤公司的法定代表人，其代收款项的行为为职务行为。具体理由如下：（一）原告裴兰秋转账给王留文，是义煤公司与原告双方约定的。原告与王留文是亲属关系，义煤公司账户为广发银行账户，原告个人账户与王留文个人账户均为工商银行账户，如果原告将借款转到义煤公司账户，原告需额外支付手续费，于是原告与义煤公司约定，原告向义煤公司借款转到王留文工商银行账户视为原告将借款转至义煤公司账户。（二）义煤公司通过公司基本账户向原告还款。义煤公司在还款时均是通过该公司基本账户（广发银行郑州商城支行，账号：13×××51）进行偿还，这一点可以从原告提供的银行流水予以证明。王留文个人没有向原告偿还任何一笔借款。（三）原告裴兰秋将债权转给其女儿马婧之后又转给原告，均是义煤公司向原告裴兰秋与马婧出具收据确认债权债务。本案中，实际上有三张收据。原告与义煤公司结算利息后，将2018年1月1日的前收据全部收回，并出具了一个新的收据，并载明以前的条全部作废。原告向其女儿马婧转让债权后，要求义煤公司向其女儿马婧出具了确认收到上述借款的收据。后该债权又转让至原告裴兰秋名下，2018年9月份左右义煤公司又向原告出具了一份收据(借条显示日期为2018年1月1日)。本案实际上只存在一笔借款，只是在裴兰秋与其女儿马婧进行了二次债权转移后又回归到裴兰秋名下，同时，一直是义煤公司向原告、马婧出具的收据确认收到了原告的借款。故本案实际上是义煤公司与原告之间存在债权债务关系。义煤公司未按时向原告偿还借款时，应当由义煤公司承担还款责任，王留文个人不应当承担还款责任。二、义煤公司与原告的实际借款数额与原告主张的数额不相符。原告所提供的载明借款数额为3301760元的收据不真实、不准确。义煤公司通过与原告提供的银行流水相核对，发现义煤公司会计账目混乱，义煤公司会计向裴兰秋出具的3301760元的收据是不准确的。（一）2012年2月6日实际出借款项为4万元。义煤公司与原告银行流水进行核对，确认2012年2月6日原告向义煤公司转账8万元，原告要求义煤公司将其中的4万元记在原告的大姐裴玉秋名下，并由义煤公司分别向裴兰秋、裴玉秋出具了4万元的收据。义煤公司提供的向裴兰秋、裴玉秋分别出具的4万元收据的证据可以证明上述事实。故2012年2月6日，裴兰秋向义煤公司实际出借4万元。（二）2012年8月6日，义煤公司向原告转账了5万元，而原告欺骗公司会计要求向其开具了义煤公司收到了原告5万元的收据，两者实际相差了10万元。因为原告与义煤公司法人的亲属关系，在义煤公司向原告转账还款5万元后，2012年12月31日原告裴兰秋要求义煤公司开具收到5万元的收据。因会计疏忽，未加详细审查就开具了该5万元的收据，从裴兰秋提供的银行流水可以看出，裴兰秋自2013年8月6日至2013年12月31日未向义煤公司出借过任何款项，但义煤公司却向其出具了收到5万元借款的收据。这与事实严重不符。（三）义煤公司已通过裴兰秋的丈夫马旒祺偿还了原告70万元本金，但原告裴兰秋没有扣除。基于义煤公司法人王留文与原告的亲属关系的信赖，义煤公司转账给了裴兰秋的丈夫马旒祺70万元应视为义煤公司向原告的还款。因为义煤公司与马旒祺无其他的经济往来行为，只有这一笔，故这一笔已经偿还的70万元欠款应予以扣除。（四）2015年9月28日的义煤公司偿还的20万元还款，裴兰秋没有予以扣除。2015年9月28日，义煤公司向原告偿还本金20万元，是通过现金汇款的方式进行支付的，是义煤公司的会计通过现金汇款的方式直接存到裴兰秋的6222081702001720090。（五）义煤公司与裴兰秋之间的借款实际上是“利滚利”。裴兰秋银行流水上的小额且非整的转账记录实际上是其为了与前期的利息进行累计凑成个整数的需要，义煤公司为其出具了新的欠条，即将利息重新计入本金继续计算利息。自2016年10月22日至起诉之日，义煤公司与裴兰秋之间未发生新的借款。故截止至2019年5月27日，3305626.06元就为双方之间的实际借款数额。三、原告的父亲裴占清在义煤公司存款10万元，原告的父亲病故前在义煤公司还有5万多元的存款。裴占清在被告郑州义煤实业有限责任公司处有存款10万元，且其中的800元利息被原告裴兰秋于2017年1月1日领走。原告裴兰秋提供的银行流水记录最后三笔，即2017年4月25日、2017年7月12日、2017年11月7日的转账，实际上是原告裴兰秋的父亲裴占清住院需要支付的医疗费，于是被告将上述款项直接转给原告用于给裴占清治病。综上所述，本案的实际借款人为义煤公司。裴兰秋虽将款项转账给王留文，但因双方的口头约定、省去转账手续费及义煤公司出具收据之客观因素，且最终的还款行为是义煤公司作出的，故应依法认定为王留文代收钱款的行为为职务行为，实际借款人为义煤公司，依法驳回对于被告王留文的全部诉讼请求。且裴兰秋所主张的借款数额与实际不符，从2012年2月6日的实际出借款项4万元，2012年8月6日错记的10万元借款，2015年9月28日义煤公司偿还但未予以扣除的20万元及通过裴兰秋的丈夫马旒祺偿还给裴兰秋的70万元，还有其中包含的裴兰秋的大姐裴玉秋的借款4万元、其父亲裴占清的借款4000元，都应予以扣除。故望贵院依法查明事实，判决驳回对于答辩人王留文的全部诉讼请求并据实确定裴兰秋与义煤公司的借款数额。经审理查明，原告与被告王留文系亲戚关系，2012年2月至2016年10月，被告王留文以被告义煤公司名义向原告借款数十笔。2018年1月1日，被告义煤公司向原告出具一份《收据》，上载明：“兹收到裴兰秋交来暂借款（其他条作废）人民币叁佰叁拾万壹仟柒佰陆拾元3301760元”，落款处加盖被告义煤公司财务专用章，被告王留文在会计处签字。诉讼过程中，原告申请本院出具调查令，调取了被告王留文名下尾号2160和1030的中国工商银行账户2014年1月至2016年12月的银行流水，被告义煤公司尾号9151的广发银行账户2014年1月至2016年12月的银行流水。上述流水显示2014年1月至2016年12月，二被告之间存在大量资金往来。庭审过程中，原、被告均认可2018年1月1日之后原、被告没有其他经济往来；双方所有借款均约定年利率12%。另查明，被告王留文系被告义煤公司股东，股权中占比为98%，担任执行董事兼总经理职务。本院认为，合法债务应当清偿。本案中，原告提交的《收据》和转账明细能够相互印证，证明原告与被告义煤公司之间存在借贷关系和借款的基本事实，故原告主张被告义煤公司偿还原告借款本金3301760元，合法有据，本院予以支持。关于借款利息，庭审过程中原、被告均称双方所有借款都是约定年利率12%，故原告主张被告义煤公司自2018年1月1日《收据》出具之日起，以借款本金3301760元为基数支付利息，合法有据，本院予以支持。本案中，被告王留文作为公司法定代表人和最大股东，其个人与被告义煤公司之间有大量经济往来，存在财产混同，公司法规定公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任，故原告主张被告王留文就被告义煤公司上述债务承担连带清偿责任，有据、合法，本院予以支持。原告的其他诉讼请求，证据不足，本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第二百零五条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十三条、第二十六条、第二十八条，《中华人民共和国公司法》第二十条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款之规定，判决如下：一、被告郑州义煤实业有限责任公司于本判决生效之日起十日内偿还原告裴兰秋借款本金3301760元及利息（利息以3301760元为基数，自2018年1月1日起，按年利率12%计算至实际清偿之日止）；二、被告王留文就本判决第一项确定的被告郑州义煤实业有限责任公司的债务承担连带清偿责任；三、驳回原告裴兰秋的其他诉讼请求。如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费37669元，保全费5000元，由被告郑州义煤实业有限责任公司、王留文负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状及副本一式十五份，上诉于河南省郑州市中级人民法院，并于上诉之日起七日内向河南省郑州市中级人民法院交纳上诉费，并将缴费凭证交本院查验，逾期视为放弃上诉。审 判 长  杜盛铭人民陪审员  杜合法人民陪审员  徐宝云二〇一九年十一月二十九日代理书记员  崔晓雨