江苏省新沂市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0381刑初104号公诉机关江苏省新沂市人民检察院。被告人陈磊，男，1977年7月7日出生，汉族，新沂市人，高中文化，无职业，住新沂市新安街道城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年7月4日被新沂市公安局取保候审，2017年4月13日在山西临汾铁路太谷火车站被太原铁路公安局临汾公安处太谷车站派出所民警抓获，并羁押于山西省晋中地区太谷县看守所，当月27日被新沂市公安局押回，羁押于新沂市看守所，同年5月18日被新沂市公安局取保候审，2018年1月18日被新沂市人民检察院决定取保候审，2019年1月18日被本院决定取保候审。辩护人马从志，江苏铸石律师事务所律师。辩护人杨海，江苏金合律师事务所律师。新沂市人民检察院以新检诉刑诉〔2018〕526号起诉书指控被告人陈磊犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新沂市人民检察院指派检察员沈方出庭支持公诉，被告人陈磊及其辩护人马从志、杨海到庭参加诉讼。现已审理终结。新沂市人民检察院起诉指控：2008年至2012年间，被告人陈磊以开发房地产、承包工程等需要资金为由，以高息为诱饵，通过王某乙、汪某、陈海等人以口口相传的形式向社会不特定公众非法吸收存款。至案发前，被告人陈磊以上述手段吸收王某乙、胡某甲、陈某甲、张某甲、陈某乙、陈某丙等26人人民币2465.2万元，致使损失人民币2175.44万元无法挽回。被告人陈磊于2017年4月13日在山西临汾铁路太谷火车站被太原铁路公安局临汾公安处太谷车站派出所民警抓获归案。公诉机关针对指控的事实，当庭出示了书证、证人证言、被告人供述等证据，并据此认为，被告人陈磊扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人陈磊对指控的事实和罪名均提出异议，辩称其是向亲戚朋友借钱；没有通过王某乙、陈某甲向别人借钱，其和王某乙是合伙做生意的，只是向她本人借钱，2011年将她手里欠条分开的；汪某和沈某是开贷款公司的；胡某甲和其有亲戚关系。其辩护人提出如下辩护意见：被告人陈磊不具有非法吸收公众存款的故意，陈磊是向贷款公司、公司同事和亲朋好友借款，其行为不具备相关解释规定的向不特定群众借款。本案犯罪事实不清、证据不足，公诉机关指控罪名不能成立。经审理查明：2008年至2012年间，被告人陈磊以开发房地产、承包工程等需要资金为由，以高息为诱饵，通过王某乙、汪某、陈某甲等人以口口相传的形式向社会不特定公众非法吸收存款。至案发前，被告人陈磊以上述手段向王某乙借款186.6万元、李某甲50万元、赵某40万元、高某60万元、张某丁100万元（共向王某乙还本付息201.4万元，造成损失235.2万元），向胡某甲借款147万元（还本付息25万元，造成损失122万元），向陈某丙借款55万元（还本付息1.8万元，造成损失53.2万元），向陈某乙借款34万元（还本付息9.62万元，造成损失24.38万元），向陈某甲借款190万元（还本付息142.3万元，造成损失47.7万元），向闫某借款30万元（还本付息6.4万元，造成损失23.6万元），向郑某借款30万元（还本付息10万元，造成损失20万元），向汪某、沈某借款231.6万元（还本付息464.2136万元），向张某甲借款100万元（还本付息100万元），向张某乙借款100万元（还本付息100万元），向徐某借款20万元（还本付息20万元），向王某甲借款295万元（还本付息10万元，造成损失285万元），向尹某借款36万元（还本付息3.6万元，造成损失32.4万元），向崔某借款40万元（还本付息18万元，造成损失22万元），向陈某戊借款200万元（还本付息55万元，造成损失145万元），向董某借款100万元（还本付息60万元，造成损失40万元），向曹某借款100万元（还本付息5.1万元，造成损失94.9万元），向魏某借款110万元（还本付息2.92万元，造成损失107.08万元），向顾某借款100万元（还本付息85.72万元，造成损失14.28万元），向杜某借款10万元（还本付息10万元），向王宜军借款100万元，共向26人借款人民币2465.2万元，还本付息人民币1331.0736万元，致使集资参与人损失人民币1366.74万元，无法追回。被告人陈磊于2017年4月13日在山西临汾太谷火车站被太原铁路公安局临汾公安处太谷车站派出所民警抓获归案。在本案侦查过程中，公安机关对被告人陈磊的财产采取查封、冻结等措施，但未查询到相关财产信息。上述事实，有当庭举证、质证的下列证据予以证实：1.书证（1）被告人陈磊的户籍信息，证实被告人陈磊出生日期为1977年7月7日。（2）新沂市公安局立案决定书、发破案经过及被告人到案经过，证实本案的立案、侦破、揭发情况，被告人陈磊系被抓获到案。（3）新沂市公安局协助查询财产通知书（回执）、冻结财产通知书（回执），证实公安机关采取查封、冻结等措施，未查到被告人陈磊的财产信息。2.证人证言（1）证人张某乙证言、借条复印件、收条复印件、银行存款凭条、债权确认书等，证实被告人陈磊向张某乙借款100万元，还本付息100万元。（2）证人陈某丙的证言及借条复印件、债权确认书等，证实2011年5月至6月间，被告人陈磊先后三次通过李某丁向陈某丙借款55万元，支付利息共计1.8万元，实际损失53.2万元。（3）证人陈某乙的证言、借条复印件、债权确认书等，证实2011年2月10日被告人陈磊通过李某丁、陈某丁向陈某乙借款34万元，支付利息9.62万元，造成损失24.38万元。（4）证人汪某、沈某证言、借条复印件、收款条、银行打款凭证等，证实汪某与沈某合伙开金信公司，共同借款给陈磊231.6万元，被告人陈磊提供的向汪某、沈某还本付息的收条及打款凭证共464.2136万元。（5）证人段某的证言，证实2008年，其听社会上人说陈磊搞房地产开发要用钱，其就拿了8万块钱给沈某借给陈磊用，陈磊打的借条是沈某名字。陈磊要用钱都是口口相传，社会上人说的，都知道他开发老服装厂小区、世纪花园建高层，需要钱用。当时钱在手里闲置，拿给他用就是想图点利息。（6）证人户某的证言，证实2008年7月，汪某问其是否有闲置资金，说陈磊正在搞房产开发，如有闲钱给陈磊用，给3分息。其分二次拿了32万元现金交给汪某，由陈磊打借条给汪某，其是从汪某处拿利息大概8万元钱。（7）证人张某甲的证言、借条复印件、债权确认书等，证实2011年5月18日被告人陈磊向张某甲借款100万元，由陈某丁签名、加盖徐州圣成置业有限公司合同专用章，陈某丁是陈磊公司的会计，是通过工商银行转账给陈磊的。陈磊向张某甲还款100万元。（9）证人陈某丁证言，证明其是陈磊的姐姐，在陈磊的公司帮忙管账，其和陈磊说陈某乙、陈某丙手中有钱要拿给陈磊用，陈磊同意了，后陈某乙、陈某丙将钱通过其和李某丁借给陈磊用，其和李某丁给出具借条。（10）证人胡某乙的证言，证实胡某乙未出面向张某甲借款给陈磊用，是陈某丁联系的。（11）证人徐某的证言、借条复印件等，证实2010年3月份，陈磊向徐某借款20万元，已还本付息20万元。（12）证人尹某的证言、借条复印件、债权确认书等，证实尹某听陈磊说他在新沂高流和邳州搞开发，有钱可以给他用，给三分息，尹某借给陈磊36万元，偿还本金3.6万元，实际损失32.4万元。（13）证人郑某的证言、借条复印件等，证实其通过陈某甲借款30万元给陈磊，约定利息是4分，陈磊给其一个账号，其将30万元转给陈磊，陈磊给其写借条，后给付利息10万元，造成损失20万元。（14）证人陈某甲的证言、借条复印件等，证实2010年九十月份，陈磊说搞工程手头紧，让其找人借点钱给他用，利息四分。其就介绍郑某借款30万元给陈磊。其是经陈磊姐夫李某丁介绍认识陈磊的，李某丁说陈磊搞工程，需要钱，每月给3分利息，很安全，叫其有闲钱借给陈磊用。其一共借给陈磊190万元，还本付息142.3万元，造成损失47.7万元。（15）证人王某甲的证言、借条复印件、谅解书等，证实陈磊向王某甲借款295万元，已还款10万元，造成损失285万元。（16）证人张某丙的证言，证实陈磊干工程需要资金周转，找其给介绍与汪某、沈某认识。（17）证人王某乙的证言、借条复印件等，证实2011年陈磊说做工程资金周转不过来，想借钱周转，承诺给月息4分，2011年3月6日其借100万元给他；2012年1月12号，陈磊说欠张某乙钱，找其借钱还张某乙，其帮陈磊给张某乙的户头上打了86.6万元，陈磊给打了借条。其还帮忙介绍亲戚朋友借钱给陈磊，陈磊说过让其帮他找人借钱，而且他给的利息也高，有朋友李某甲50万元、赵某40万元、高晓伟60万元，母亲张某丁100万元。陈磊刚开始是按时支付利息的，付了有三四个月以后就不给了，人也找不到了，一直没还钱。陈磊共支付了十几万的利息。（18）证人高某的证言、借条复印件等，证实2011年9月7日，陈磊向高某借款60万元，支付利息8万元左右。（19）证人赵某的证言、借条复印件，证实2011年9月10日，陈磊向赵某借款40万元，支付利息6万元。（20）证人张某丁的证言、借条复印件等，证实2011年8月6日，陈磊向张某丁借款100万元，支付利息12万元。（21）证人李某甲的证言、借条复印件等，证实2011年1月12日，陈磊向李某甲借款50万元，支付七八万元利息。（22）被告人陈磊提供的银行存款凭条，证实陈磊向王某乙账户存款201.4万元。（23）证人胡某甲的证言、借条复印件、谅解书等，证实2011年10月15日，陈磊向其借款154万元，实际上本金是147万元。其把钱借给陈磊时告诉他这些钱不是自己的，是从别人处借来的。（24）证人李某乙、史某、李某丙的证言，均证实分别借给胡某甲20万元、30万元、10万元的事实。（25）证人崔某的证言、借条复印件等，证实2008年6月10日陈磊向其借款40万元，约定利息5分，支付一个月利息2万元，造成损失38万元。其知道陈磊还从王某乙、董某、黄佑柏手里借过钱，他发动亲戚朋友叫别人借钱给他用，给高额利息。（26）证人陈某戊的证言、借据复印件、谅解书等，证实2014年10月12日陈磊向陈某戊借款200万元，已还款55万元，造成损失145万元。（27）证人董某的证言、借条复印件等，证实2010年2月7日陈磊向董某借款100万元，支付利息48万元。陈磊提供的6张6万元的存款凭条，不是利息，是陈磊临时向其周转的还款。（29）证人闫某的证言、收据复印件、债权确认书等，证实2011年6月7日陈磊向闫某借款30万元，支付利息6.4万元，实际损失23.6万元。（30）证人曹某的证言、借条复印件、收条等，证实2010年8月至9月，陈磊向曹某借款，出具两张70万元借条，本金是100万元，还款5.1万元，损失94.9万元。（31）证人魏某的证言、借条复印件1张、还款计划复印件、存款凭条等，证实2012年1月12日陈磊向魏某借款121.24万元，其中本金110万元，支付利息2.92万元，造成损失107.08万元。（32）证人顾某的证言、借条复印件、保证借款协议书复印件、谅解书、陈磊提供的收条及存款凭条等，证实2011年9月30日陈磊向顾某借款100万元，支付利息是85.72万元，造成损失14.28万元。（33）证人杜某的证言、借条复印件、谅解书等，证实2009年3月26日陈磊向杜某借款10万元，已还款10万元。3.被告人陈磊的供述与辩解，证实2008年四五月份其向汪某和沈某的小贷公司借款300多万，月息四五分，其按月支付利息，一直支付到2010年1月14日，还欠300多万本金，后沈某说已经不少利息了，300多万本金可以扣除一部分，再借200多万给其使用，让其重新打430万元的欠条，但是他们一直没有给这200多万，其也没有再支付利息。2009年8月10日其向陈某丙借款25万元，月息4分，2010年4月12日其把欠陈某丙的钱连本带息还清。其2011年5月6日借陈某丙30万元，2011年6月16日，借陈某丙15万元，月息都是4分。2011年，其向陈某乙借款34万元，月息4分。当时其公司在高流镇有工程，工程款短缺急用钱，就向他们借款的。陈某丙、陈某乙的钱都是其姐夫李某丁经手借的。2011年2月1日其向张某乙借100万元，都还清了。2011年5月18日其通过胡某乙借张某甲100万元，已经还了40万元了，现在还欠60万元，当时约定利息4分。其借徐某20万元，4分利息，共计付息8万元，他是主动借给其用的。2010年其通过陈某甲介绍借郑某36万元，付多少利息记不清了。2011年5月，向王某甲借款300万元，用于资金周转，现在没还。其还欠尹某20-30万元。其通过朋友认识了陈某甲，借过陈某甲的钱，还过他钱，没有收回借据。其是向亲戚朋友借钱的，没有向不认识的人借钱，也没有叫亲戚朋友向别人借钱。汪某、王某乙、陈某己这三个人的钱是他们向别人借的，刚开始借钱的时候，他们三个人没有告诉其是谁的钱，后来还不上钱的时候，王某乙和陈某己找其换借条，让其直接给债权人打借条的。其没有通过宣传向别人借款，只是通过其姐陈某丁、姐夫李某丁向别人借款的，还有就是通过亲戚朋友向别人借的。上述证据，经当庭质证，其来源合法，内容客观、真实，其证明效力，本院予以采信。关于被告人陈磊提供的还本付息收条及银行存款凭条，综合评析如下：1.关于向董某还款74万元的问题。经查，其中有14万元系被告人陈磊的本人银行取款记录复印件，不能证实系向董某还款，对该14万元不予认定为还本付息款。2.关于向崔某还款问题。对被告人陈磊提供的2009年12月15日向崔某账户转账54万元凭证，经查，根据崔某提供的收据，陈磊曾于2008年9月20日收取崔某圣成小区2号楼保证金40万元，结合双方的陈述，可以证实二人之间存在工程纠纷，因而无法证明该54万元系向崔某还款，对该54万元不予认定为还本付息款；对被告人陈磊提供的崔某2009年1月22日出具的欠圣成花园小区房屋首付款10.2012万元欠条，与本案无关，不予认定为还本付息款；对被告人陈磊提供的2009年5月17日向刘朝先账户转账21.2275万元，不能证实是向崔某还本付息款；对被告人陈磊提供的2009年5月8日向崔某妻子许丽萍账户转账18万元，认定为被告人陈磊的还本付息款。3.关于向王某乙、李某甲、赵某、高某、张某丁等人还款252万元的问题。经查，其中有50万元系被告人陈磊的本人银行取款记录复印件，不能证实系向王某乙等人还款，对该50万元不予认定为还本付息款。4.关于向陈某甲还款166.3万元的问题。经查，其中有18万元系被告人陈磊的本人银行取款记录复印件，无法证实是系向陈某甲还款；有3万元系葛宜军代李宝勇收款，亦无法证实系向陈某甲还款，对该21万元，不予认定为还本付息款。5.关于向顾某还款154.01万元的问题。经查，其中顾某出具的31.59万元、36.7万元收条，经陈磊确认系重复出具，对该68.29万元不予认定为还本付息款。6.被告人陈磊向魏某、曹某、沈某、汪某、杜某、陈某戊、胡某甲等人还款的问题，魏某等人未提出异议，均予以认定为还本付息款。本院认为，被告人陈磊违反国家金融管理规定，非法向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控被告人陈磊犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以采纳。关于被告人陈磊及其辩护人的辩护意见，经查认为，根据本案的在案证据可以证实被告人陈磊因经营需要，通过本人及其亲戚、朋友口口相传，以高息引诱，不仅向亲友借款，还通过亲友向社会不特定人员借款，数额巨大，造成集资参与人损失1300余万元，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，对被告人陈磊及辩护人的辩护意见，本院不予采信。据此，根据被告人陈磊的犯罪事实、情节、社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条等规定，判决如下：一、被告人陈磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币8万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。）二、追缴或责令被告人陈磊退赔违法所得人民币1366.74万元，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  时春梅人民陪审员  张 雪人民陪审员  王新功二〇一九年十一月三十日法官 助理  赵 赞书 记 员  黄 河