吉林省农安县人民法院刑 事 判 决 书（2019）吉0122刑初646号公诉机关吉林省农安县人民检察院被被告人梁卫东，男，1967年2月1日出生，汉族，吉林省农安县人，初中文化，户籍所在地农安县，捕前住广东省惠州市大亚湾区海豚花园5栋302室，原系农村商业银行股份有限公司杨树林支行信贷员。因涉嫌挪用资金，于2019年6月9日被刑事拘留；同年6月18日被逮捕。现羁押于农安县公安局看守所。吉林省农安县人民检察院以农检一部刑诉〔2019〕210号起诉书指控被告人梁卫东犯挪用资金罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省农安县人民检察院指派检察员朱力强出庭支持公诉，被告人梁卫东到庭参加诉讼，现已审理终结。吉林省农安县人民检察院指控：被告人梁卫东于2008年至2013年，在担任农安县农村商业银行股份有限公司杨树林支行信贷员期间，利用职务之便，挪用资金共计人民币801，900.00元。其中以赵某1、孙某1等20名农户的名义，虚构贷款理由，改变贷款用途，将杨树林支行发放给农户的贷款人民币707，000.00元挪作己用。并滞留农户于某1、韩某1、孙某2、王某1偿还贷款的本金及利息人民币94，900.00元。公诉机关认定上述事实的证据如下：1.书证；2.证人证言；3.被告人供述；4、视听资料；并认为，被告人梁卫东利用职务之便，挪用本单位的资金归自己使用，数额较大，拒不退还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人梁卫东无辩解。经审理查明：被告人梁卫东于2008年至2013年，在担任农安县农村商业银行股份有限公司杨树林支行信贷员期间，利用职务之便，挪用资金共计人民币801900元。其中以赵某1、孙某1等20名农户的名义，虚构贷款理由，改变贷款用途，将杨树林支行发放给农户的贷款人民币707000元挪作己用。并滞留农户于某1、韩某1、孙某2、王某1偿还贷款的本金及利息人民币94900元。上述事实，公诉机关当庭提供如下证据予以证实：（一）书证1、破案报告及归案说明：证实案发后，被告人梁卫东在逃。2016年10月31日被农安县公安局网上追逃。2019年6月5日，在广东省惠州大亚湾新天名城1商铺，被广东省惠州市大亚湾公安局刑事警察大队抓获，2019年6月9日解回羁押到农安县公安局看守所。经讯问，被告人梁卫东对犯罪事实供认不讳，此案告破。2、公民户籍信息证明及无违法犯罪记录：证明被告人梁卫东出生于1967年2月1日，且无前科劣迹。3、梁卫东贷款损失证明：证明梁卫东挪用孙某3等17人贷款715000元，梁卫东实际用款651000元；孙某3等20人贷款金额760235.82元，梁卫东实际用金额707000元，已形成损失。4、梁卫东任职证明：证实梁卫东2007年1月-2016年8月份在农安县农商银行杨树林支行任信贷员职务，2016年被农村商业银行解除劳动合同。5、杨树林支行206年10月28日情况说明：证实杨树林支行贷户于某1，身份证号：×××,于2009年4月29日贷款18000元，现余额14700元。杨树林支行贷户韩某1，身份证号：×××,于2009年3月9日贷款40000元，现余额7000元。杨树林支行贷户孙某2，身份证号：×××,于2011年12月30日贷款40000元，现余额16200元。6、贷款凭证：证实孙某1等17位用户的贷款凭证签字情况。7、吉林省农村信用社农户保证借款合同及联合借款申请审批表：证实被告人梁卫东为村民孙某4等人办理贷款银行贷款手续情况。8、证明：证实司学双于2017年11月22日户口系被注销，本人已死亡。9、欠条、借条：证实梁卫东用农户顶名贷款后给农户出具欠条、收条情况。10、吉林省农村信用社个人储蓄凭证：证实农户王某1给梁卫东汇款用于还银行贷款情况。（二）证人证言1、证人乔某证言：我名下在杨树林信用社有5万元贷款，但是钱不是我用的，是信贷员梁卫东用的，我给梁卫东办理的顶名贷款。2009年4月份的时候，梁卫东找我对我说他同学想买挂车资金不足，梁卫东来找我用我的户口在杨树林信用社办理了5万元的贷款，他对我说到期了他负责偿还，让我啥也不用管，去办理一下手续就行，我就同意了。我当时去信用社办理签字后我看到我的贷款金额是5万元，但是我没拿到钱，钱被梁卫东拿走了。给我贷款时工作人员核实我的身份了，贷款前梁卫东并没有到我家做过调查，贷款到期后我多次找到梁卫东让他偿还我名下的贷款，但是他一直推脱我。2、证人郑某证言：我和孙某2是夫妻关系，孙某2在杨树林信用社名下有4万元的贷款，我们每年都给杨树林结算利息，2012年利息6300多元是梁卫东拿走的，他没有偿还给信用社，2013年的利息也被梁卫东截留了，梁卫东把贷款利息占用没有给我出具任何手续，梁卫东承认他占用了我家两年的贷款利息。3、证人孙某2证言：我在杨树林信用社名下有4万元的贷款，每年我都结算利息，2012年至2013年的贷款利息我给了梁卫东，梁卫东拿走后没有交给杨树林入账，我多次找到他让他出票子给我他都推脱了，他被开除前一个月我还找过他，他对我说不管谁来找我就说贷款利息被他占用了。没有人能证实梁卫东占用了我两年的利息，但是梁卫东自己认账。4、证人韩某1证言：我在杨树林信用社名下有4万元的贷款，每年我都有结算利息，2014年我的利息7000元交给杨树林信用社信贷员梁卫东，梁卫东把钱拿走并没有交给信用社，后期信用社找到我催要贷款我才知道我名下2014年的贷款利息没有被结算，梁卫东把我利息占用没有给我出具任何手续。5、证人孙某3证言：我在杨树林信用社有一笔5万元的贷款，是2008年3月份办理的，这笔贷款是在我不知情的情况下办理的，我从没到杨树林信用社办理过贷款的手续，信用社贷款凭证上面的签字也不是我的签字，我没有到信用社办理过任何贷款手续。6、证人秦某证言：我在杨树林信用社有一笔1万元的贷款，是2009年4月份办理的，这笔贷款是在我不知情的情况下办理的，我从没到杨树林信用社办理过贷款的手续，信用社贷款凭证上面的签字也不是我的签字，我没有到信用社办理过任何贷款手续。我是在2014年3月份的时候被催要贷款费用的时候才知道我名下有1万元的贷款，我当时找了包村的信贷员梁卫东询问怎么回事，梁卫东承认这笔贷款是在我不知情的时候他办理的，钱被他用了，他当时承诺后到期后给我偿还，并且我当时让他出示了这笔钱是他贷的他负责来偿还的证明。7、证人王某2证言：我名下在杨树林信用社有2.8元的贷款，我自己用了2.4万元，剩余的0.4万元是梁卫东用的。2011年7月份我想要贷点款，我找到梁卫东，梁卫东说给我办理，他说他也要用个几千块钱，他对我承诺到期后我们各自偿还各自使用的钱，我当时同意了。梁卫东使用的0.4万元当时并没有给我出具过相关手续，贷款到期也没有到我家催要过贷款。8、证人赵某1证言：我名下在杨树林信用社有5万元的贷款，我自己用2万元，梁卫东用3万元。2008年12月末，梁卫东找到我说当时信用社主任陈树宽要用点钱，想要用我户口办理贷款，用几个月就还给我，什么也不用我管，只要我去信用社办理一下手续就行，我就同意了。到信用社我办理出来5万元全交给梁卫东就回家了。办理后的半年我去信用社查看发现我的贷款没有偿还，我找梁卫东要钱，梁卫东给我拿回来2万元，和我约定这两万元钱算是我自己的贷款，到时候我自己偿还这两万元的本金和利息，我又陆续还给梁卫东三年的贷款利息六千元左右。没人能证实梁卫东拿走这些钱，但是梁卫东自己承认。9、证人孙某1证言：我名下在杨树林信用社有5万元的贷款，但是钱不是我用的，被梁卫东用了。2008年12月30日，我们包村信贷员梁卫东找到我说信用社年末需要结算利息，现在利息不好收想用我的户头办理贷款结算利息，承诺等过元旦把利息收上来偿还我的贷款，让我去信用社办理一下贷款手续就行，我和徐永才，郜威、梁某到信用社，每个人贷款出来5万元，一共贷20万元全交给了梁卫东，我们一起给他钱后，梁卫东还给我出具一张欠条。贷款到期后梁卫东也没有到我家催要过贷款，我找他好几次让他偿还我名下的贷款，但是他一直推脱我，我并不知道梁卫东拿着我的钱干什么用了。10、证人李某证言：我和许德红是夫妻关系，我和梁卫东是朋友关系，他经常来我办公室，一次我在他拿着信用社贷款清单中看到我妻子许德红的名字，贷款金额是4.7万元，我当时问梁卫东咋回事，他说没通过我把我妻子许德红的身份证拿走了，在她不知情的情况下用许德红在杨树林信用社办理了4.7万元，并且钱都被他用了。11、证人司某证言：我在杨树林信用社有一笔3万元的贷款，是2009年3月末，梁卫东找到我说他朋友有点事情需要钱，想用我户口办理三万元钱贷款，我就同意了，贷款手续都是我和梁卫东去亲自办理的，钱交给梁卫东后，他给我出条了。12、证人邵某证言：我在杨树林信用社有一笔4万元的贷款，是2009年4月下旬，梁卫东找到我说，想用我户口办理4万元钱贷款用于偿还贷款，十天八天就能给我还上，我就同意了。贷款手续都是我和梁卫东亲自办理的，钱交给梁卫东后，梁卫东没有给我出具任何手续，到期后我也没有被催要过贷款。13、证人赵某2证言：我是赵某3的父亲，我儿子赵某3名下有5万元的贷款，他自己用1万，信贷员梁卫东用4万元。2009年4月末，我儿子赵某3想要用1万元钱，于是找梁卫东问是否可以办理，梁卫东很痛快的答应了，他对赵某3说想用赵某3的户头再办理4万元购买饲料，承诺我这4万元的本金和利息他都偿还，我就在他那里办理5万元，给他4万元就回家了。2009年9月末，我想把一万元还上，找到梁卫东后他却对我说让我别还了，我还了1万，他的4万没办法整，于是我就把钱拿回来了。梁卫东拿走的4万元给我出条了。14、证人孙某5证言：我是杨树林信用社的信贷员，在2008年3月至6月份期间，我负责过杨家洼子村的工作。这些贷款凭证中，孙某35万、宋某5万、辛某15万，这三笔贷款是在2008年3月25日发放的，这个日期我正负责杨家洼子村的贷款工作，贷款凭证发放信贷员也是我的名字，但孙某3的贷款合同上信贷员栏是我的名章，但签字“孙某5”不是我签字，我也不知道名章是怎么盖上去的，宋某和辛某1的贷款根本就不是我签名，是许成德和梁卫东签名。我也不知道这3笔贷款是怎么回事。贷款凭证上放款信贷员打印我的名字，当时的农贷会计应该知道是怎么回事。2008年的3月份，杨树林信用社的农贷会计是谁我记不清了，这三个人没有找我申请过贷款，梁卫东也没有找我放过贷款，我不知道这三笔贷款的存在。15、证人张某证言：我丈夫是司学双（已故），我来反映一下他名下贷款的事情，他名下有3万元的贷款，但是钱不是司学双使用的，是原信贷员梁卫东使用的。2009年5月份，梁卫东找到我丈夫说想用他户头办理点贷款，我丈夫给他办理5万元的贷款，第二年我丈夫就得了胃癌，我丈夫多次找他偿还贷款，他还2万元，还有3万元没还，我丈夫就过世了。我有梁卫东给司学双出具的证明钱是被他拿走使用了。16、证人孙某4证言：我在杨树林信用社有一笔3万元的贷款，是2013年3月19日办理的，这笔贷款是当时梁卫东找我孩子说想用我的户头贷点款在长春买楼，贷款3万元给他，我当时和蒋文明一起去给他办理的贷款，他可以证明。我后来多次找到梁启东让他偿还信用社我名下的贷款，他都推脱了，到现在还是没有偿还。17、证人于某1证言：我名下有3万元贷款，是我自己使用的，这笔贷款是我2009年办理的，我当时陆续偿还了一部分，还剩下1.47万元钱。我的贷款利息1.23万元钱被梁卫东占用了，我每年都结算贷款利息，梁卫东2012年在我这里拿走7000元的贷款利息，2013年拿走5300元的贷款利息，他没有还给信用社，也没有给我出具相关手续。18、证人于某2证言：我在杨树林信用社贷款过5万元，其中我用1万元，剩下的4万元被梁卫东用了。贷款的手续都是我亲自去办理的。贷款到期后我找梁卫东还钱，他多次推脱。等我到2013年时我就联系不上他了，但我有他给我出具的借条。19、证人宋某证言：我名下在杨树林信用社有一笔5万元的贷款，是梁卫东贷的，钱都被他拿走了，贷款凭证上面的签字都不是我本人写的。2008年，梁卫东找我丈夫王德彬想用他的名头贷点款，我丈夫说他名下有贷款不能再贷款了，于是他问我丈夫要了我的身份证，说要用我的名头办理贷款并且承诺由他偿还本金利息，我丈夫就同意了，我当时没去，在信用社的所有手续都是梁卫东自己办理的。梁卫东没有给我出具过收条，也没有给我还过贷款钱。20、证人赵某3证言：我名下有5万元贷款，2009年，我想用钱找梁卫东问是否可以贷款，梁卫东拿着我的身份证贷5万，我自己用一万，梁卫东用4万，梁卫东给我出具了借条。我的1万元钱我已经还给杨树林支行了，梁卫东的4万元没有偿还。21、证人梁某证言：2008年12月29日，梁卫东找到我说他想用我的身份证贷款，本金利息他都全部偿还，我同意给他贷5万元，他给我出具一张5万元欠条，但是到现在这笔钱他也没有偿还给信用社。22、证人辛某1证言：2008年3月份，我外出没在家，梁卫东来我家对我父亲说想用我父亲名字贷款借钱，我父亲把我和我弟弟辛某2的身份证借给梁卫东，梁卫东拿着我的身份证贷款5万元，他没有给我出具收条，我本人也没有去办理过任何手续。23、证人韩某2证言：我名下2万元贷款让杨树林信用社信贷员梁卫东使用了。2010年左右，梁卫东来我家用我顶名贷款，我就同意了。梁卫东拿出随身携带合同，我在合同上签字，几天后他开车拉我到信用社，在信用社屋内我在贷款凭证上签字，梁卫东在窗口将我名下的2万元贷款支走了。后来他没有偿还，2013年他给我出了一张欠条。24、证人王某1证言：我还给信用社6.4万元贷款被梁卫东挪用了。2009年左右，我因为需要用钱找到我家亲戚岳某，用她名贷款，她同意了。我找到梁卫东给做的贷款手续。几天后我让岳某在信用社签的贷款凭证，我支出5万元。2011年5月份，我找梁卫东要偿还岳某名下的贷款，梁卫东让我存到他妻子孙晶银行卡1.4万元。2013年，我还第二笔时，梁卫东还是告诉我给他2万元现金。2014年1月份，我又给梁卫东银行卡里村3万元。我连本带利给梁卫东6.4万元，后来我去信用社一查发现梁卫东并没有偿还岳某名下贷款本金及利息，钱让他用了。25、证人王某3证言：我名下2.6万元贷款让梁卫东使用0.6万元，我自己使用2万元。2013年左右，我找到梁卫东贷款2万元种地，梁卫东同意。2013年1月15日，我去杨树林信用社在贷款合同上签字，第二天又在贷款凭证签字，我看见贷款金额2.6万元。我问他为什么贷这么多，他说他用0.6万元，我同意后，在窗口将2.6万元贷款取出给他0.6万元。26、证人辛某2证言：我给梁卫东顶名贷款两次，一次是在2008年12月15日贷款3万元，一次是在2009年4月29日贷款2万元，共计5万元，每次都是他到我家找我父亲说缺钱，想用我身份贷款，并且承诺他偿还全部本金利息，我没有找过他还我的贷款。27、证人岳某证言：2009年，我亲戚王某1来我家说想用我的名字顶名贷款，我同意了，给他贷款了5万元，手续都是我亲自去办理的，到2014年我找到王某1询问是否偿还我名下的贷款。王某1说他已经把钱全部交给信贷员梁卫东。但是后来我到信用社一查发现梁卫东根本没有把王某1交给他的钱还给信用社。（三）被告人供述1、被告人梁卫东供述：2003至2016年期间，我在农安县农村商业银行股份有限公司杨树林支行担任信贷员，主要负责杨家洼子村的贷款发放、催收、入户核查等工作。我用17名农户给我顶名贷款总计65.1万元钱，这65.1万元钱全部让我用了。2008年，赵某1名下的3万元、孙某1名下的5万元、梁某名下的5万元。2009年，赵某3名下的4万元、邵某名下的4万元、司某名下的3万元、乔某名下的5万元、司学双名下的3万元、于某2名下的4万元、姜玉河名下的5万元、许德红名下的4.7万元。2011年，王某2名下的4千元，2013年，孙某4名下的3万元，这13名农户总计49.1万元贷款钱都让我用了，这些农户都是杨树林乡杨家洼子村的村民。2008年，我用农户孙某3、宋某、辛某1的名义每人贷款5万元，2009年，我冒用农户秦某的名义贷款1万元，这4名农户总计16万元货款也都让我用了，这些农户也都是杨树林乡杨家洼子村的村民。这65.1万元贷款钱给我爱人看病用了大约20万元钱，给我父亲看病也花了大约20万元钱，给我母亲看病大约花了15万元钱，剩余的10万元钱让我补贴家用了。我用17名农户申请贷款的理由是购买化肥或缺少农业生产资金。赵凤诲、孙某1、梁昆伟、赵某3、邵某、司某、乔某、司学双、于某2、姜玉河、王某2、孙某4、孙某3、宋某、辛某1、许德红、秦某17农户的贷款理由不是真实想法，贷款的理由、用途都是我编造的。因为这些农户名下的贷款钱是我用的，农户没有用钱。所以我就编造了虚假的贷款理由和用途。这17名农户的贷款审批是我找的时任主任陈树宽等人审批发放的。陈树宽等人审批发放这17名农户贷款时，他们不知道这17名农户名下的贷款是给我使用的，也没有实地入户核查，因为贷款是我用的，农户也是我找的，所以就没有入户核查。这17名农户贷款时的联保组成员也都是我找的，也是我安排的，具体每个联保组成员都有谁我记不清楚了。这17名农户的贷款合同、贷款审批表也都是我做的，赵某1、孙某1、粱质伟、赵某3、邵某、司某、乔某、司学双、于某2、姜玉河、王某2、孙某4、许德红这名农户在贷款合同、贷款审批表上签字按手印了，孙某3、宋某、辛某1、泰金喜这4名农户没有在贷款合同、贷款审批表上签字，他们的签字是我签的。赵某1、孙某1、粱显伟、赵某3、邵某、司某、乔某、司学双、于某2、姜玉河、王某2、孙某4、许德红这13名农户名下的贷款钱都是他们本人支取后交给我的，孙某3、宋某、辛某1、秦某这4名农户名下的贷款钱不是他们本人支取的，是我自己支取的。这17名农户名下的贷款中赵某1名下的3万元、孙某1名下的5万元、梁某名下的5万元、赵某3名下的4万元、邵某名下的4万元、司某名下的3万元、乔某名下的5万元、司学双名下的3万元、于某2名下的4万元、姜玉河名下的5万元、王某2名下的4千元、孙某4名下的3万元、孙某3名下的5万元、宋某名下的5万元、辛津华名下的5万元、许德红名下的4.7万元、秦某名下的1万元，这17名农户总计65.1万元贷款至今没有偿还给农安县农村商业银行股份有限公司。农户于某1的贷款利息1.23万元、赵某1自用的2万元、贷款利息0.6万元、韩某1的贷款利息0.7万元、孙某2的贷款利息1.16万元，这4名农户总计3.69万元贷款利息，赵某1的贷款利息我没有收到，剩余三户的贷款利息是我收取的，总计3.09万元贷款利息都让我花了，我都用于家庭零花用了，因为我是时任的信贷员，所以农户就把钱交给我了，我如果不是信货员的话，他们也不会把贷款利息交给我。我分别给农户秦某、孙某1、司学双、赵某3、司某出具了证明材料，证明他们名下的贷款都是我用的。上述农户找过我，让我偿还他们名下的贷款，但我没钱偿还。在2015年我给孙某3爱人1万元，当时我告诉他爱人这1万元钱是还孙某3名下的贷款钱。其他人的钱没有还过。许永才、郜威名下的贷款什么时间偿还的我记不清了，他们二个人名下的贷款我已经偿还完毕了。2、被告人梁卫东供述：韩某2名下的2万元贷款是我挪用的，王某3名下的2.6万元我挪用了0.6万元，辛某2名下的5万元贷款不是我用的，是谁用的我不清楚，岳某名下的5万元贷款是王某1用的，王某1将贷款钱偿还给我了，这些钱让我挪用了。王某1偿还给我连本带利共计6.4万元，这些钱我没有偿还给信用社，被我挪用了。王某3名下的2.6万元我使用了0.6万元，为什么我当时出具了一张0.8万元的欠条，我记不清了。我之前交代的有遗漏，现在加上韩某2的2万元、王某3的0.6万元我共计挪用了19户，共计67.7万元，现在加上王某1还给我的岳某名下的贷款本金扣利息共计6.4万元，我总计侵占贷款本金和利息9.49万元。（四）视听资料：讯问被告人梁卫东录制光盘一张：证实公安机关对被告人梁卫东讯问合法。上列证据，经当庭与被告人质证，均无异议，应予确认，应当作为定案的依据。本院认为，被告人梁卫东利用职务之便，挪用本单位的资金归自己使用，数额较大，拒不退还的事实，有公诉机关提供的书证、证人证言、被告人供述、视听资料予以证实，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。被告人梁卫东认罪，可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条一款（挪用资金）、第六十七条三款（如实供述）、第六十四条（犯罪赃物的处理）之规定，判决如下：被告人梁卫东犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月5日起至2023年6月4日止）责令被告人梁卫东退赔农安县农村商业银行股份有限公司杨树林支行人民币八十万一千九百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于吉林省长春市中级人民法院。上书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  郭庆玺人民陪审员  陆秀荣人民陪审员  刘福祥二〇一九年十一月十五日书 记 员  李东岳