江西省定南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0728刑初135号 公诉机关江西省定南县人民检察院。 被告人黄文林，男，1996年7月15日出生于江西省龙南县，汉族，中专文化，无业，户籍地江西省龙南县，家住龙南县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月2日被刑事拘留；同年7月17日被逮捕。现羁押于定南县看守所。 指定辩护人廖裕平，江西剑绅律师事务所律师。 江西省定南县人民检察院以定检公诉刑诉〔2019〕116号起诉书指控被告人黄文林犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。定南县人民检察院指派检察员钟才花出庭支持公诉，被告人黄文林及其指定辩护人廖裕平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控， 诈骗罪 1、2018年12月22日，被告人黄文林邀约被害人叶某到定南县“巨人餐厅”吃东西。在聊天的过程中，黄文林得知叶某有1000余元支付宝花呗未归还，便谎称自己从事金融行业，可以帮叶某还花呗。叶某信以为真，将自己的手机交给黄文林操作。随后，黄文林使用叶某的手机透支了其花呗的3297.73元。 2、2019年4月7日，被告人黄文林与被害人宋某1相识后确定为男女朋友关系。同年4月9日，黄文林在使用宋某1农商银行的银行卡查看是否收到其转账时发现宋某1另一张农商银行卡内有15万余元存款,遂于当晚向宋某1表示要和宋某1结婚，并已向家里说了此事，其家里同意他俩结婚并会转钱给黄文林购买一辆婚车,宋某1信以为真。次日,黄文林以其母亲还未转钱给其为由让宋某1先支取买车款垫付,宋某1表示同意。因ATM机有取款限额，宋某1便支取了5万元现金给黄文林。当天，黄文林带宋某1至赣州东风本田4S店购买了一辆本田思域轿车并登记在宋某1名下,黄文林使用宋某1支取的现金支付了10000元定金，剩余的93900元购车款则由宋某1使用其名下卡号为9783的农商银行卡刷卡支付。之后，黄文林带宋某1至赣州市购买衣服，宋某1花了近2100元购买衣服,剩余的37900余元钱则继续放在黄文林处。随后，黄文林谎称位于龙南县城“龙翔国际”小区X室的房子是其本人所有，其会将房子过户给宋某1，买车剩余的钱将作为该房屋的过户费为由骗取了宋某1的37900余元归其个人使用。之后，黄文林一直使用宋某1购买的轿车且未将房屋过户给宋某1。宋某1发现该房屋并不是黄文林所有后，便要求黄文林返还轿车和买车剩余的钱，黄文林不同意，在宋某1拨打110报警后黄文林才将轿车归还给了宋某1。之后宋某1继续要求黄文林归还剩余的钱，黄文林还是不同意，并将宋某1的微信和电话号码拉黑，宋某1遂再次报警。 3、2019年5月初,被害人黄某1通过朋友黄某2介绍认识了被告人黄文林。经过短暂的相识,黄文林以还信用卡为由向黄某1借款5100元,黄某1同意并通过微信转了5100元钱给黄文林。之后,黄文林了解到黄某1因开店经营不善、赌博等欠下债务,但黄某1信用很好,可以在小米金融、360借条等网络借贷平台借到很多钱,遂产生了骗取黄某1钱财的想法。同年5月9日,黄文林假意邀约黄某1投资“拼多多”网店,在黄某1以没钱为由表示拒绝时,黄文林便谎称能帮助黄某1向其表姐郑某借款30万元,但需要黄某1先交6万元保证金。黄某1信以为真,通过微信转账、支付宝扫码等方式共转了58399元钱给黄文林,并答应黄文林提出的将之前出借的5100元作为好处费无需黄文林归还的要求。黄文林收到黄某1的钱后用于赌博、挥霍,并将黄某1的微信拉黑。 4、2019年5月27日,被告人黄文林邀约被害人赖某到定南县龙亭路“潮汕砂锅粥”吃宵夜。在吃宵夜的过程中,黄文林得知赖某有2万元网络贷款要还,便谎称自己是金融公司的员工,可以借钱给赖某还贷款,并且不收取利息,但要赖某先交5000元保证金。赖某信以为真,通过支付宝转账5000元至黄文林使用的支付宝账户上。次日,赖某未收到黄文林约定的借款便提出不再向其借款,并要求黄文林将保证金退回,黄文林一直找各种理由推脱并将赖某的微信拉黑。 综上,被告人黄文林以非法占有为目的,虚构事实,多次骗取他人钱财,诈骗金额共计人民币109696.73元。 信用卡诈骗罪。 2019年4月9日,被告人黄文林称其会转账给宋某1购买机票,宋某1便将其卡号尾号为3953的农商银行的银行卡和密码交给黄文林查看是否收到转账。当日,黄文林在未征得同意和告知宋某1的情况下,使用ATM机取走了宋某1该银行卡内的5300元。同年4月10日,被告人黄文林在陪同宋某1补办银行卡时获取了宋某1卡号尾号为9783的农商银行的银行卡密码。宋某1使用该银行卡取现、购车和购买衣服后,将该银行卡放在黄文林处。同年4月12日,黄文林在未征得同意和告知宋某1的情况下,使用ATM机取走了宋某1该银行卡内的6700元。 综上,被告人黄文林冒用他人信用卡,私自取走他人银行卡内人民币共计12000元。 2019年7月1日,被告人黄文林在其家楼下被定南县公安局民警传唤归案;归案后,黄文林如实供述了主要犯罪事实。 2019年7月7日,被告人黄文林家属已退还被害人黄某1被骗的63000元;退还了被害人赖某被骗的5000元,黄某1、赖某均出具了谅解书对黄文林的行为表示谅解。 公诉机关认为，被告人黄文林以非法占有为目的,虚构事实,多次骗取他人钱财,数额巨大,应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄文林冒用他人信用卡,数额较大,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄文林系坦白，无前科，已退赔被害人黄某1、赖某的经济损失，并取得二人谅解，自愿认罪认罚，但多次骗取他人财物且用于赌博挥霍。建议判处被告人黄文林犯诈骗罪有期徒刑三年两个月,并处罚金20000元；犯信用卡诈骗罪有期徒刑九个月,并处罚金20000元；数罪并罚,决定执行有期徒刑三年八个月,并处罚金30000元，庭后将决定执行调整为有期徒刑三年八个月，并处罚金40000元。公诉机关提交了受案登记表、立案决定书，犯罪嫌疑人基本情况、归案情况说明，谅解书，常住人口信息、前科证明，接受证据材料清单、截图，情况说明、支付宝流水，银行流水、机动车销售统一发票、车辆购置税完税证明、商业保险单，黄某1微信转账记录及支付宝转账记录、黄某1和黄文林微信信息及支付宝信息，黄文林支付宝和微信提取照片，手机截图，证人王某、陈某、郑某、曾某、黄某2的证言，被害人叶某、宋某1、黄某1、赖某的陈述及辨认笔录，被告人黄文林的供述及辩解等证据证实。 被告人黄文林对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人黄文林以非法占有为目的,虚构事实,多次骗取他人钱财,数额巨大,其行为已构成诈骗罪；被告人黄文林冒用他人信用卡,数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪。均应依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人黄文林犯数罪，应实行数罪并罚。被告人黄文林归案后如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，可从轻处罚。被告人黄文林多次骗取他人财物且用于赌博挥霍，可酌情从重处罚。被告人黄文林已退赔被害人黄某1、赖某的经济损失，并取得二人谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人黄文林的辩护人提出被告人黄文林是初犯、坦白、退赔部分赃款、认罪认罚的辩护意见，因与事实和法律相符，本院予以采纳。为打击刑事犯罪，保障公私财物所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人黄文林犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元；总和刑期三年十一个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2023年3月1日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳）。 二、责令被告人黄文林退赔被害人叶XX经济损失人民币3297.73元；退赔被害人宋XX经济损失人民币49900元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谢慧萍 人民陪审员  刘柳红 人民陪审员  黄培才 二〇一九年十一月十九日 代理书记员  李江彬