山西省永济市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0881刑初187号 公诉机关永济市人民检察院。 被告人薛某，男，汉族，大专文化。2019年4月28日因涉嫌妨害信用卡管理罪被永济市公安局刑事拘留，同年5月24日被依法逮捕。现羁押于永济市看守所。 辩护人王淑艳，山西西厢律师事务所律师。 永济市人民检察院以永检检二刑诉（2019）27号起诉书指控被告人薛某犯妨害信用卡管理罪于2019年10月10日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。永济市人民检察院指派检察员赵创元出庭支持公诉，被告人薛某及其辩护人王淑艳到庭参加诉讼。现已审理终结。 永济市人民检察院指控，2019年3月，被告人薛某经郭泽辉（在逃）介绍，为谋取提供一张银行卡每月可得1000元的好处费，通过“顺丰”快递，向广西壮族自治区崇左市凭祥市南大路365号世茂天城特大贩卖银行卡窝点，邮寄了9张银行卡，以及开通的网银U盾、户主身份证复印件和注册的新手机卡，其中薛某名下银行卡4张、女朋友李某名下银行卡3张、前妻王某娇名下银行卡2张。 被告人薛某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人王淑艳对公诉机关指控被告人薛某犯妨害信用卡管理罪名不持异议。就量刑辩护人辩称：被告人主观恶性较小，危害后果较轻；如实供述，具有坦白情节；实际未取得违法收益；认罪悔罪，希望合议庭对其从轻处罚，判处缓刑。 经审理查明，2019年2月，被告人薛某经郭泽辉（在逃）介绍，说为其公司办理银行卡、开网银U盾、注册新手机号码、户主身份证复印件能够挣钱，办一张银行卡每月可得1000元的好处费。被告人薛某遂办理了6张银行卡，并让王某娇（其前妻）、李某（其女友）办理银行卡。后王某娇、李某分别将自己办理的银行卡各3张交给薛某。2019年3月，郭泽辉让被告人薛某加了一个微信号码，薛某通过此人告诉的地址将其持有的9张银行卡（薛某4张、王某娇2张、李某3张）、网银U盾及3个户主身份证复印件和注册的新手机卡邮寄至广西壮族自治区崇左市凭祥市南大路365号世茂天城特大贩卖银行卡窝点。2019年4月，郭泽辉通过支付宝给薛某转款2次，共计10000元。 同时查明，2019年4月28日，永济市公安局民警在李某家将被告人薛某传唤到案。 上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.立案决定书，证明：2019年4月27日，永济市公安局对被告人薛某涉嫌妨害信用卡管理案立案侦查。 2.王某娇的询问笔录，主要内容：薛某是我前夫，2019年3月，薛某给我打电话让我办几张银行卡，说是用来存钱和取钱，刚开始我没有同意，后面薛某又打电话，让我给他办几张一类银行卡和网上银行用的U盾，办银行卡前必须先办一张新的手机卡，我当天下午就去永济广场移动公司办了一张手机卡，去永济市三禾银行办了一张三禾银行储蓄卡（一张三禾银行卡和U盾），随后隔了一天，到永济市城建局对面的农业银行办了一张农业银行储蓄卡（一张农业银行卡和U盾），又隔了一天到永济市开元壹号小区门口的晋商银行办了一张晋商银行储蓄卡（一张晋商银行卡和U盾）。三张银行卡绑定的都是同一个手机号，是用我的身份证办理的，开头是156,后面记不清楚了。办理银行卡的时候开通了网上银行，办理银行卡时的U盾是可以在网上银行进行交易。办完卡以后，在永济市工商银行总行门口把三张银行卡，分别是三禾银行储蓄卡、农业银行储蓄卡和晋商银行储蓄卡，三个U盾（三禾银行、农业银行和晋商银行卡）和一张手机卡、我本人的身份证复印件给了薛某。 3.李某的询问笔录，主要内容：我和薛某是男女朋友关系。2019年3月份的时候我们从菲律宾回来后，薛某给我说要用卡，把卡寄给对方，对方就给钱，一张卡一个月1000块钱。刚开始我不同意，后面我想办下来的卡我锁掉卡就不能用了。于是我和薛某到工商银行、农业银行补卡（补卡没有办U盾，具体绑定的手机号记不清）。后来我看薛某微信才知道郭泽辉在菲律宾，薛某要把办下来的卡寄给郭译辉。后来郭泽辉催薛某寄卡，薛某又和我到农业银行、工商银行、邮政银行办的U盾，到三禾银行办的卡和U盾，这些卡办下来后都是薛某拿着。我都办了工商银行、农业银行、邮政银行(在银行办理的是二类卡，邮政银行的一类卡给了薛某，后去银行把卡变成了二类卡）、三禾银行的卡，这些卡都办理了U盾，办下来的卡和U盾都是薛某拿着，后来才知道薛某把卡寄给了郭泽辉。三禾银行卡绑定的是尾号为“1006”的手机号（号码为13994861006)，这个手机号是从菲律宾回来，到营业厅给薛某补卡，薛某说再办一个手机号，我才用自己身份证办的“1006”手机号。薛某和郭泽辉有一条特殊的邮寄路线，我不知道路线是什么。 4.侯兴起的讯问笔录，主要内容：2019年1月底2月初，蒋克杰让我做他的代理，主要是让我在菲律宾找那些需要将银行卡从国内运往菲律宾的客户，我们收取客户运费。我在菲律宾马尼拉接受从国内寄去的银行卡、U盾、电话卡、营业执照、公章等物品。这些物品都是国内蒋克杰寄到我这，我收到货后我按照蒋克杰提供要送去的地址和电话联系接货人送货。我一共送三四个地址，每次都是电话联系对方，对方叫我把物品放在门口或者什么地方，我送到后就离开了，我没有见过人。我在菲律宾找到客户和他们谈价钱是银行卡一套（含一张银行卡、U盾、手机卡、身份证）120元人民币，对公账户（含营业执照、U盾、银行卡、公章）350元人民币，蒋克杰帮我运一套银行卡我支付给他100元人民币，一套对公账户300元人民币，如果蒋克杰弄丟他就要支付运费的三倍价格。蒋克杰在国内的收货地址是广西崇左市凭祥市世贸天城，收货号码是156开头，尾号是0812。 5.蒋克杰的讯问笔录，主要内容：我在凭祥市收取全国各地快递过来的银行卡U盾和企业文件资料，拆封后进行二次包装，然后用旅行箱先运往越南河内，之后转往菲律宾。银行卡的运输出入境都是我安排，王明东、侯成军等人都是给我做事的，在凭祥市的收件地址是世贸天城那边。国内的银行卡等物品是客户自己找的，我不知道他们具体操作过程，我这边负责的是提供快递地址，然后收取快件、拆封、二次包装，安排越南人从友谊关运到越南河内，再安排越南人将货物通过飞机运往马尼拉，过关后交给客户。 6.永济市公安局调取证据通知书，证明：2019年3月9日薛某给广西壮族自治区崇左市凭祥市南大路365号世贸天城狄仁杰转元芳，收件人为元芳，手机号为15678510812，邮寄信息为银行卡。 7.被告人邮寄银行卡信息说明，证明：薛某持卡的4张银行卡分别为农业银行储蓄卡6230523040029267177、三禾银行储蓄卡623542133014207214、华夏银行储蓄卡6230200103553488、工商银行储蓄卡6212260511014652255；王某娇持卡的2张银行卡分别为晋商银行储蓄卡6231791035900489448、农业银行储蓄卡6230523040032152978；李某持卡的3张银行卡分别为三禾银行储蓄卡623542133014208113、工商银行储蓄卡6212260511014651687、农业银行储蓄卡6230523040032127673。 8.提取笔录，证明：郭泽辉通过支付宝于2019年4月7日、2019年4月18日分两次转账给薛某，每笔5000元，共计10000元。 9、永济市公安局永公搜查字[2019]1012号搜查证、搜查笔录、永济市公安局永公刑扣字[2019]1019号扣押决定书、扣押清单及银行卡照片。证明：2019年4月28日11时40分至11时50分，民警在薛某租住的出租屋内电视柜抽屉里发现4张银行卡并依法扣押。4张银行卡分别是三禾银行卡(卡号623542133014267911)、浦发银行卡（卡号6217932575018767）、邮政银行卡（卡号6217991810014213992）、交通银行卡（白色，卡号为6222621480001810644）。 10.到案情况说明，证明：2019年4月28日12时，永济市公安局民警在永济市舜都大道立交桥西侧赵伊村李某家，将薛某传唤到永济市公安局办案区接受讯问。 11.被告人薛某的讯问笔录，主要内容，第1次：2019年2月份，郭泽辉给我发微信说让我办卡挣钱，就是用本人的身份证去办理银行卡，开通网银后办U盾（电子口令卡），给郭泽辉提供我的身份证复印件和手机卡，郭泽辉把地址发给我，让我邮寄过去，每办好一张银行卡每月给我1000元的好处费。之后郭泽辉就一直催我邮寄银行卡，说公司给卡里放钱用，我就办理了6家银行的卡，分别是中国银行、工商银行、农业银行、华夏银行、浦发银行、三禾银行，我对象李某办理了3家银行的卡，分别是工商银行、农业银行、三禾银行，我前妻王某娇办理了3家银行的卡，分别是农业银行、三禾银行、晋商银行。我把自己的工商银行、农业银行、中国银行、三禾银行4张银行卡，李某的工商银行、农业银行、三禾银行3家银行卡,王某娇的晋商银行、农业银行2家银行卡，共9张银行卡邮寄给郭泽辉提供的收件人。大概是2019年3月上半月邮寄的，邮寄地址是郭泽辉让我加微信号，对方给我发的一个地址，只记得是广西，对方发了地址后就把我拉黑了，郭泽辉还让我把邮寄地址给删除。我是通过顺丰快递邮寄的，收件人是一个虚拟的人名，是狄仁杰转元芳。郭泽辉说银行卡要开通网银、办理U盾，同时提供户主的身份证复印件和户主注册的手机卡。办1张银行卡每月给我1000元，郭泽辉让我能办多少就办多少，还不让和别人说。郭泽辉告诉我说是公司放钱用，2019年4月初，我从郭泽辉跟前借款10000元，郭泽辉给我支付宝转5000元，4月15日再次给我支付宝转了5000元，总共转了10000元，郭泽辉说我要是还不了钱的话，他就不给我当月的9000元卡费了。 第4次：我一共邮寄了9张卡，我自己的4张，李某的3张，王某娇的2张。王某娇给我说能办三家银行的卡，最后王某娇在永济市市府街工商银行门口给了我一张晋商银行的储蓄卡、一张农业银行的储蓄卡，两个U盾，一张手机卡。由于郭泽辉催我要银行卡，我就赶紧邮寄，我前妻王某娇说另外一张三禾银行的储蓄卡办理好了，我说不用了。随后王某娇三禾银行的储蓄卡没有给我。我没有给王某娇和李某支付报酬。他俩光知道给别人办卡，具体干什么我没有说。我只给郭泽辉邮寄过一次。郭泽辉给过我一万元，这是郭泽辉借给我的钱，分两次给我的，一次是5000元，另外一次也是5000元，具体日期记不清了。 第5次：2019年2月份在中国农业银行办理的一张卡号6230523040029267177的储蓄卡(绑定的尾号是0204的手机号）、2019年2月份在三禾村镇银行办理过一张卡号623542133014207214的储蓄卡、2019年2月份在中囯华夏银行办理的一张卡号6230200103553488的储蓄卡、2019年2月份补办在中国工商银行办理的一张卡号6212260511014652255的储蓄卡（华夏、三禾、工商三家绑定尾号8799的手机号），都邮寄给了郭泽辉，邮寄的是尾号8779的手机卡。我前妻王某娇给了我三张银行卡（三禾银行、农业银行、晋商银行），三禾银行的储蓄卡我没有寄给郭泽辉，但是忘记把卡放哪了。我之前记错了，我前妻王某娇给了我三张银行卡。 本院认为，被告人薛某违反国家信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。永济市人民检察院的指控，事实清楚，证据充分，指控的罪名成立。被告人薛某到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可酌情从轻处罚，辩护人辩称被告人薛某系坦白的辩护意见，本院予以采纳。被告人薛某辩称郭泽辉通过支付宝向其转账的10000元系其向郭泽辉所借，但郭泽辉通过支付宝向薛某转账是在薛某邮寄银行卡之后，且根据薛某的供述，其与郭泽辉约定以郭泽辉应向其支付的银行卡使用费抵顶该10000元，故该10000元应认定为薛某的违法所得，依法予以追缴。随案移送的被告人薛某的4张银行卡未用于违法犯罪活动，应退还被告人薛某。根据被告人的犯罪事实、情节、性质及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十四条第三款之规定，判决如下： 一、被告人薛某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金10000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月28日起至2020年4月27日止。） 二、被告人薛某违法所得10000元依法予以追缴，上缴国库。 三、随案移送的4张银行卡退还给被告人薛某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向运城市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。 审判长李奎奎 人民陪审员  吕解放 人民陪审员  武 俊 二〇一九年十一月二十一日 书 记 员  赵晓楠