海南省儋州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）琼9003刑初427号 公诉机关儋州市人民检察院。 被告人黄菊，女，1981年1月17日出生于海南省海口市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地海南省海口市，住海口市。因本案于2019年4月25日被刑事拘留，同年5月25日被儋州市公安局取保候审，同年7月30日被儋州市人民检察院取保候审，同年11月6日被逮捕，现押于儋州市第二看守所。 指定辩护人符丽娜，海南林源律师事务所律师。 儋州市人民检察院以儋检一刑诉〔2019〕70号起诉书指控被告人黄菊犯诈骗罪，于2019年10月14日向本院提起公诉。本院于同年10月16日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。儋州市人民检察院指派检察官陈超君出庭支持公诉，被告人黄菊及其指定辩护人符丽娜到庭参加了诉讼。在审理过程中，被告人黄菊对起诉书指控的事实有异议，当庭由简易程序转为普通程序审理。现已审理终结。 儋州市人民检察院指控，2016年，为提升信用卡额度，被害人符某将其名下的一张建设银行信用卡6259651872412932交由被告人黄菊使用。2016年底，符某发现黄菊未按时归还信用卡欠款，导致产生信用卡逾期利息，遂催促黄菊处理。自2017年12月开始，黄菊以帮符某处理信用卡的征信问题、消除银行黑名单等为由，陆续骗取符某钱款，用于个人消费。截止到2018年5月，黄菊骗取符某共计人民币351365元（以下币种同）。 2019年4月17日，民警在深圳市××区台抓获被告人黄菊。 2019年5月8日，被告人黄菊的家属退赔被害人符某65000元，双方达成还款协议，符某对黄菊表示谅解。 为证实指控的事实，公诉人当庭宣读和出示了下列证据：物证手机，书证常住人口信息表、银行交易明细清单、到案经过、还款协议书、收条、谅解书、人民调解协议书，证人陈某的证言，被害人符某的陈述，现场勘验笔录、平面图、照片，辨认笔录，微信及支付宝转账记录，微信聊天记录等证据。 公诉机关据此认为，被告人黄菊以非法占有为目的，骗取他人共计351365元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄菊多次实施诈骗，部分退赔，与被害人达成还款协议，取得被害人谅解。建议对被告人黄菊在有期徒刑五年六个月至六年六个月之间量刑，并处罚金70000元。特提请本院依法判处。 被告人黄菊供辩称，351365元中有60000多是借款，我和被害人符某约定还款协议，之前的钱算是跟她借的，我有能力分期还给她，被害人也同意，并写过撤案申请书给公安局，但是公安没有收。 被告人黄菊的辩护人提出的辩护意见是：一、关于犯罪数额，被诈骗的35万元中有六万多是借款，且被害人在撤案申请书中承认其与被告人是借贷关系，承认被告人是跟她借款，故希望法庭对这35万的数额根据本案事实作出合理认定。二、关于量刑。1、被害人转账支付35万元给被告人后，被告人也积极地说要偿还35万元，其没有非法占有的目的，社会危害性小。2、案发后如实供述，可以从轻处罚。3、被告人当庭没有否认公诉机关出示的证据，也表示侦查机关及检察机关的供述都是真实的，认罪态度好，尽管公诉机关撤销了她的认罪认罚，但认为公诉人的量刑建议过高，请法庭对被告人黄菊判处有期徒刑三年刑罚并适用缓刑。 经审理查明，2016年，为提升信用卡额度，被害人符某将其名下的一张建设银行信用卡6259651872412932交由被告人黄菊使用。因黄菊未按时归还信用卡欠款，导致产生信用卡逾期利息，到2017年12月初，银行打电话给符某催促还信用卡后，符某遂催促黄菊处理。自2017年12月底，黄菊以消账单和寄新卡、需要交违约金和征信处理费、帮签收快递员工交保证金、处理失信人名单等为由，陆续骗取符某钱款，用于个人消费。截止到2018年5月，黄菊十四次骗取符某共计人民币351365元。具体诈骗事实如下： 1、2017年12月28日，黄菊用其小微信号×××冒充银行方面能够处理符某银行卡提升额度和征信的工作人员，以小微信号×××和黄菊的×××微信号相互聊天的截图发给符某，骗取符某信任，以消账单和寄新卡名义骗取符某17000元。其中在2017年12月28日，符某通过微信将5000元、5000元、2000元分三次转给黄菊×××微信；2017年12月28日符某通过手机银行将5000元转到黄菊提供的一张用户名为陈某的招商银行卡6214838983486996里。 2、2017年12月30日，黄菊以制作新卡额度是12000元，需要存12000元新卡的额度才会生效为由骗符某转钱，符某通过手机银行先后将5000元、7000元转到黄菊提供的一张用户名为陈某的招商银行卡6214838983486996里。 3、2018年1月5日，黄菊以信用卡审核被退回，需要重新走程序为由骗取符某17000元。符某通过支付宝将17000元转给黄菊提供的一个名字为“带刺的玫瑰”用户名为陈某的支付宝账户。 4、2018年1月26日，黄菊以需要交违约金和征信处理费，骗取符某×××元。符某通过手机微信转到黄菊×××微信×××元。 5、2018年2月5日，黄菊以帮签收快递员工交保证金为由骗取符某30000元。符某通过支付宝转账10000元到陈某的支付宝，通过手机微信转账10000元、7000元、3000元，合计20000元到黄菊×××微信。 6、2018年2月6日，黄菊以交卡的保证金和处罚金为由骗取符某22000元。其中符某从支付宝借呗中借了16000元，通过支付宝转账16000元到陈某的支付宝；通过手机微信转账6000元到黄菊×××微信。 7、2018年2月7日至2月8日，黄菊以处理失信人名单为由骗取符某46400元。2月7日符某通过花呗拼多多平台付给黄菊7300元，2月8日符某通过微信转账5000元、3500元、18000元，合计26500元到黄菊×××微信，通过支付宝2月7日将1600元；2月8日将5000元、6000元，合计12600元转到陈某支付宝账户。 8、2018年2月9日，黄菊用其小微信号×××冒充工作人员，以需要交征信费、版本费为由骗取符某18855元。符某通过手机微信转账17655元、1200元到黄菊微信号×××。 9、2018年2月10日，黄菊以加急送卡为由骗取符某13000元。符某通过手机微信分12000元、1000元转到黄菊×××微信。 10、2018年2月11日至2月13日，黄菊用其小微信号×××冒充工作人员，以激活信用卡为由骗取符某46000元。其中2月11日符某通过手机微信转账1000元到黄菊×××微信；2月12日符某通过手机微信转账5500元、34000元；2月13日转账5500元，合计45000元转到黄菊×××微信。 11、2018年2月13日至2月14日，黄菊用其小微信号×××冒充工作人员，以激活信用卡为由骗取符某17782元。2月14日符某通过手机微信转账17782元转到黄菊×××微信。 12、2018年3月17日至3月18日，黄菊用其小微信号×××冒充工作人员，以信用卡征信问题处理单需重新审核为由骗取符某34000元。其中3月17日符某通过手机微信将11000元转到黄菊×××微信；3月18日符某通过手机微信转账20000元、3000元，合计23000元到黄菊×××微信。 13、2018年4月17日至4月22日，黄菊以处理征信和黑名单问题为由骗取符某37300元。其中4月22日符某通过手机银行将16000元转到陈某浦发银行账户，通过手机微信转账5000元、2000元、4000元、10000元、300元，合计21300元到黄菊×××微信。 14、2018年5月13日至5月14日，黄菊以被拉黑到高风险客户为由骗取符某27633元。其中5月13日符某通过手机微信转账3900元、10000元到黄菊×××微信；5月14日符某通过手机微信转账13000元、733元到黄菊×××微信。 2019年4月17日，民警在深圳市××区台抓获被告人黄菊。2019年4月24日深圳市公安局公交分局龙岗派出所将被告人黄菊移交儋州市公安局大成派出所。2019年5月8日，民警扣押到被告人黄菊的玫瑰金OPPO牌手机一部。该手机已随案移送本院。 2019年5月8日，被告人黄菊的家属退赔被害人符某65000元，双方达成还款协议，符某对黄菊表示谅解。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的以下证据证实： 1物证：手机一部（附扣押笔录、扣押清单、扣押决定书）。证实扣押到被告人黄菊用该手机登录微信跟被害人聊天并接收转账的OPPO牌手机一部。 二）书证 1、常住人口信息表。证实被告人黄菊于1981年1月17日出生，身份证号码×××，案发时已具备完全刑事责任能力。 2、到案经过。证实2019年4月17日12时许，深圳市公安局龙岗公交派出所民警在深圳市××区台抓获被告人黄菊。2019年4月24日深圳市公安局公交分局龙岗派出所将被告人黄菊移交儋州市公安局大成派出所。 3、银行交易明细清单。证实，2017年12月28日被害人符某的儋州市农村信用合作联社账号为×××转账5000元到对方户名为陈某的账户。2017年12月30日被害人符某的儋州市农村信用合作联社账号为×××转账5000元、7000元，共计12000元到对方户名为陈某的账户。2018年4月22日被害人符某的中国农业银行股份有限公司账号为×××向陈某账户为×××的账户转账16000元。 4、还款协议书、收条、谅解书、人民调解协议书。证实2019年5月8日，被告人黄菊的家属退赔被害人符某65000元，双方达成还款协议，符某对黄菊表示谅解。 三）证人陈某的证言。主要内容为：黄菊跟我是姐妹，在以前我们一起做服装生意认识的。在2016年或是2017年，黄菊说她需要在网上买东西要用支付宝来支付，因为我不懂使用支付宝，黄菊需要用我的银行卡绑定在支付宝上，我就把我的一张招商银行卡和一张浦发银行卡（尾号是1247）以及我使用的手机号码187XXXXXXXX给黄菊使用了。在2018年的时候黄菊把那两张银行卡和手机卡还给我了。 四）被害人符某的陈述及辨认笔录。主要内容为：2016年，为提升信用卡额度，我把我名下的一张建设银行信用卡6259651872412932交由被告人黄菊使用。从2016年9月开始，因黄菊未按时归还信用卡欠款，导致产生信用卡逾期利息，到2017年12月初，银行打电话给我催促还信用卡欠款后我就催促黄菊处理。自2017年12月底开始，黄菊以帮我处理信用卡的征信问题、消除银行黑名单等为由，陆续骗取我钱款，截止到2018年5月，我被黄菊骗了14次，共计人民币351365元。 经符某辨认，符某能从10张同一年龄段不同的女性正面免冠照片中辨认出黄菊就是诈骗其钱款的女子。 五）被告人黄菊的供述和辩解。 主要内容为：2016年，为提升信用卡额度，被害人符某将其名下的一张建设银行信用卡6259651872412932交由我使用。因为符某记错了还款日，导致信用卡欠款，导致产生信用卡逾期利息，到2017年12月初银行打电话给符某催促还信用卡欠款后符某遂催促我处理。自2017年12月底，我以帮符某处理信用卡的征信问题、消除银行黑名单等为由，陆续骗取符某钱款，用于个人消费。截止到2018年5月，我骗取符某有14次，共计人民币三十多万元。 六）勘验、检查、辨认等笔录 1、微信转账记录、微信聊天记录及提取笔录。证实自2017年12月底，黄菊以消账单和寄新卡、需要交违约金和征信处理费、帮签收快递员工交保证金、处理失信人名单等为由，陆续骗取符某钱款；被害人符某通过微信分别在2018年2月9日转账17655元、1200元；2月12日转账5500元、34000元；2月13日转账5500元；2月14日转账17782元；3月17日转账11000元到微信账号×××。符某通过微信转账分别于2017年12月28日转账5000元、5000元和2000元；2018年1月18日转账1000元；1月26日转账×××元；2月5日转账10000元、7000元、3000元；2月6日转账6000元；2月8日转账5000元、3500元、18000元；2月10日转账1000元、12000元；2月11日转账1000元；3月18日转账20000元、3000元；4月22日转账5000元、2000元、4000元、10000元、300元；5月13日转账3900元、10000元；5月14日转账13000元、733元到黄菊使用的微信账号×××。 2、支付宝转账记录及提取笔录。证实被害人符某在2018年1月5日转账17000元；2月5日转账10000元；2月6日转账16000元；2月7日转账1600元；2月8日转账5000元、6000元到用户名为陈某的支付宝账号。 3、现场勘验笔录、现场平面图、现场照片。证实案发的现场方位及现场状况。 以上证据来源合法，客观真实，证据之间能相互印证，形成了完整的证据链锁，足以证实本院认定的上述事实，应予确认。故被告人黄菊及其辩护人提出被诈骗的35万多元中有六万多是借款的辩解辩护意见，缺乏事实依据，不予支持。 本院认为，被告人黄菊以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人共计351365元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。故辩护人提出黄菊没有非法占有的目的，社会危害性小的辩护意见，于法无据，不予采纳。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予支持。被告人黄菊到案后，能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人黄菊家属在案发后退赔赃款给被害人，并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。故辩护人提出黄菊案发后如实供述，可以从轻处罚的辩护意见可予采纳。随案移送的玫瑰金OPPO牌64G内存的手机一部系作案工具，依法予以没收。对被告人黄菊的违法所得286365元，责令退赔被害人符某。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人黄菊犯诈骗罪，判处有期徒刑五年七个月，并处罚金人民币50000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，取保候审期间不予折抵刑期。即自2019年4月17日起至2025年4月26日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、对随案移送的玫瑰金OPPO牌64G内存的手机一部，予以没收。 三、对被告人黄菊的违法所得286365元，责令退赔被害人符某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈鹏程 人民陪审员  吴海辉 人民陪审员  邹卫弟 二〇一九年十一月二十四日 法官 助理  胡 明 书 记 员  余婷婷 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院 关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。