山东省青岛市城阳区人民法院刑 事 判 决 书(2019)鲁0214刑初270号公诉机关山东省青岛市城阳区人民检察院。被告人张某，男，汉族，1987年１0月16日出生于山东省青岛市，户籍地山东省青岛市即墨区。2018年7月12日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。辩护人杜求功，山东相泰律师事务所律师。被告人马某东，男，汉族，1992年7月26日出生于河北省唐山市，户籍地河北省唐山市古冶区，住山东省青岛市城阳区。2018年7月11日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。辩护人李进宇，山东君诚仁和（青岛）律师事务所律师。被告人于某新，男，汉族，1995年1月25日出生于山东省平度市，户籍地山东省平度市。2018年7月11日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。辩护人曹晓娜、宋双，山东青凯律师事务所律师。被告人于某波，男，汉族，1990年11月6日出生于山东省青岛市，户籍地山东省青岛市即墨区。2018年7月13日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。辩护人陶兴誉，山东运策律师事务所律师。青岛市城阳区人民检察院以青城阳检公刑诉[2019]231号起诉书指控被告人张某、马某东、于某新、于某波犯妨害信用卡管理罪向本院提起公诉，建议适用简易程序审理。本院于次日受理后，向被告人送达了起诉书副本和诉讼权利告知书，依法组成合议庭，后转为普通程序，于2019年6月27日公开开庭审理本案。青岛市城阳区人民检察院指派检察员陈琦出庭履行职务。被告人张某及其辩护人杜求功，被告人马某东及其辩护人李进宇，被告人于某新及其辩护人曹晓娜、宋双，被告人于某波及其辩护人陶兴誉到庭参加诉讼。青岛市城阳区人民检察院建议本院延期审理。现已审理终结。公诉机关指控：1、2017年11月份以来，被告人张某多次从他人处收购银行借记卡、网银优盾、电话卡，出售给黄某、于某波、周某贝等人获取利益，非法持有他人信用卡200余张。具体事实如下：（1）2017年11月份，被告人张某通过朋友张某娟、徐某、姜某顺、姜某虎、王某令等人在青岛市即墨区办理32张银行借记卡及相关联的网银优盾、电话卡，以每套人民币（以下币种同）200元的价格出售给黄某。（2）2017年11月中旬，被告人张某通过朋友孙磊及一名叫张某伦的男青年，以每张500元的价格收购十余张银行卡及相关联的网银优盾、手机卡，出售给于某波。（3）2017年12月份，被告人张某通过朋友及中介收取106张银行借记卡及相关联的网银优盾、电话卡，在李某的介绍下出售给徐州“朱总”，因“朱总”未支付相关费用，上述物品退还给被告人张某。（4）2018年3月，被告人张某从被告人于某新、马某东处收购银行信用卡60余张。（5）2018年6月份，被告人张某从朋友高某晓、姜某、兰某宇、王某以及一些中介中收取银行信用卡10余张，出售给被告人于某波。2、2018年4月份，被告人马某东伙同被告人于某新到青岛市城阳区夏庄街道王家曹村劳务市场寻找零工办理信用卡的方式，收购信用卡60余张。3、2017年12月以来，被告人于某波多次从被告人张某、周某贝、张某龙、张某财手中购买银行卡700余张。公诉机关认为，被告人张某、马某东、于某新、于某波非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。建议对被告人张某判处五年以下有期徒刑，并处罚金；对马某东、于某新判处三年以下有期徒刑，并处罚金；对于某波判处七年以下有期徒刑，并处罚金。并提交书证、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。针对公诉机关指控，被告人张某、马某东、于某新、于某波对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，表示自愿认罪认罚。被告人张某的辩护人提出如下主要辩护意见：1、被告人张某自愿认罪，悔罪；2、系初犯、偶犯。被告人马某东的辩护人提出如下主要辩护意见：1、被告人马某东自愿认罪，悔罪；2、获利较小；3、系从犯。被告人于某新的辩护人提出如下主要辩护意见：1、被告人于某新具有立功表现；2、系坦白；3、系初犯、偶犯；4、对持有数量应认定为20余张。被告人于某波的辩护人提出如下主要辩护意见：1、指控其购买银行卡700余张的事实不清；2、被告人具有立功表现；3、被告人系坦白；4、系初犯。经审理查明：1、2017年11月份以来，被告人张某多次从他人处收购银行借记卡、网银优盾、电话卡，出售给黄某、于某波、周某贝等人获取利益，非法持有他人信用卡200余张。具体事实如下：（1）2017年11月份，被告人张某通过朋友张某娟、徐某、姜某顺、姜某虎、王某令等人在青岛市即墨区办理32张银行借记卡及相关联的网银优盾、电话卡，以每套200元的价格出售给黄某。（2）2017年11月中旬，被告人张某通过朋友孙磊及一名叫张某伦的男青年，以每张500元的价格收购十余张银行卡及相关联的网银优盾、手机卡，出售给于某波。（3）2017年12月份，被告人张某通过朋友及中介收取106张银行借记卡及相关联的网银优盾、电话卡，在李某的介绍下出售给徐州“朱总”，因“朱总”未支付相关费用，上述物品退还给被告人张某。（4）2018年3月，被告人张某从被告人于某新、马某东处收购银行信用卡50余张。（5）2018年6月份，被告人张某从朋友高某晓、姜某、兰某宇、王某以及一些中介中收取银行信用卡10余张，出售给被告人于某波。2、2018年4月份，被告人马某东伙同被告人于某新到青岛市城阳区夏庄街道王家曹村劳务市场寻找零工办理信用卡的方式，收购信用卡50余张。3、2017年12月以来，被告人于某波多次从被告人张某、周某贝、张某龙、张某财手中购买银行卡200余张。上述事实，有经庭审质证、确认的以下证据予以证实：1、书证（1）受案登记表、报案记录、抓获经过、发、破案经过，证实案件侦破的简要经过。（2）人口信息表四份，证实四被告人的身份情况。（3）辨认笔录，证实2018年7月12日，公安机关组织辨认，于某新辨认出张某系收购自己银行卡的男子；马某东辨认出张某系收购自己借记卡的男子；于某新指认即墨古城C1区2号楼1单元1103户系张某收借记卡的办公室；金某辨认出马某东就是从自己那里购买借记卡的东北口音男青年；金某辨认出于某新就是从自己那里购买借记卡的平度口音男青年；张某2辨认出于某新就是审核四张带U盾的银行卡并拿走四张银行卡的那名男子；张某2辨认出马某东就是拉着他在正阳路附近办理了四张带U盾的银行卡和手机卡号并以1200元现金收购这四张银行卡的那名男子。（4）搜查、扣押笔录，证实2018年7月10日公安机关对于某新城阳区建设银行家属楼2单元401户进行搜查，发现19张银行卡，19个网银盾，民警对上述物品进行了扣押；2018年7月11日公安机关对张某即墨区莲花东路8号2号楼1单元1103户进行搜查，扣押银行卡100余张，网银盾、手机卡一宗；2018年7月12日，在赵某晓的见证下，对被告人于某波停放在青岛市即墨区龙泉镇崔家兰蒿埠村199号住处的黑色无牌本田轿车进行搜查，扣押银行卡26张等。2、证人证言（1）证人张某1的证言，证实该听李某说认识一个叫张某的人，张某能帮他贷款，他就让该拉他去找张某，到了后，张某上车和李某谈论贷款的事，说了五六分钟，该就开车走了，后听李某说张某没给他办成贷款。（2）证人张某2的证言，证实马某东、于某新开着一辆白色起亚轿车到劳务市场旁的医院门口找人办银行储蓄卡，办一张300元钱。2018年4月13日该在城阳正阳路上办理了一张建设银行卡，2018年4月14日在城阳正阳路上办理了一张招商银行卡、一张工商银行卡、民生银行卡一共四张卡都他们了。（3）证人金某的证言，证实马某东、于某新开着一辆白色轿车到劳务市场旁的医院门口找人办银行储蓄卡，办一张300元钱。接着劳务市场的四个工人就按照对方的要求在建设银行和民生银行各自办了一张借记卡，以及和银行卡配套的网银优盾。后来在4月11日，该又按照在城阳区广告产业园内的农业银行、招商银行、中信银行各办理了一张银行卡及一套U盾。（4）证人姜某的证言，证实张某在该住处暂住，接电话办理信用卡，并让该帮他办几张银行卡，每张给该500元。（5）证人王某的证言，证实该认识于某波，男，三十四岁左右，龙泉镇崔家蓝蒿埠人，他的微信号×××，手机号是17022228777，该经常给他收发快递。2017年9月的一天上午十点左右他找该发件，是一些银行借记卡、手机SIM卡和优盾，还有一张纸条上边写着人名、银行开户行和卡号密码，这些东西用一个透明塑料袋包着，检查完之后该就装到快递的纸质文件夹里，之后填写单子，于某波填写的是“王某1”，当时这个件是发往广州的，具体的收货人我记不清了，于某波用王某1的名字发快递是违反了规定，他向外寄的银行卡、手机SIM卡和优盾该公司发国内可以，但是国外的不行。当时该记得是五六张，具体是哪个银行的记不清了，但是里面的纸条上边写的很清楚。从第一次开始寄快递后，该给他寄了二十多次银行卡、手机SIM卡、优盾，每套都得十几张银行卡，有时候多有时候少，累积起来是二百多套左右，该从那天开始每次接到于某波的快递都是发这些东西，填单的名字都是“王某1”，电话号码都是17011118777、151××××7000，一般都是用17011118777这个号，从那次之后每次给他寄东西都在件上备注“卡”。于某波没有委托其他人找该发类似的快递。于某波发这二十余次的快递信息该只能提供最近五次的，有收件人信息，其他的信息该公司应该有存底，公司里一般存三个月。2018年7月12日上午9点31分该接到于某波的电话，约在石泉头村村西路口取件，然后9点50左右该到了约定地点，该看到于某波坐在他自己的黑色本田轿车后排，带着手铐，两名警官向该出示警官证，该把快递给于某波然后于某波当着该和警官的面把快递打开，该看到里面有银行卡、手机SIM卡和优盾十余套。（6）证人黄某的证言，证实2016年5月份，该当时在即墨市某电子商务有限公司上班，老板是崔某林，崔某林让该找人给他办好套卡，他每套给该200元，套卡包括银行卡、银行卡关联的U盾、银行卡关联的手机卡和身份证复印件一张，以上这四件东西成为一份套卡。2017年8月份左右，该就给张某打电话让他找人办理套卡，每套给他200元，后来张某就找人办理了32套银行卡，张某就把这32套银行卡给该送到了办公室，这32套银行卡就给了崔某林，因为崔某林答应该每套给200元钱，该就找崔某林结账，崔某林老是说月底给该结账，但是一直没有给该结账，后来张某这些卡有一部分验出不合格，最后合格是二十套左右，该给张某结了大约4000多元钱，这些钱是该自己垫的，因为崔某林没有给该结账。过了一段时间张某找到该说他自己没钱花，就以他自己名义办理了三套银行卡给该，该按照400元一套收的，张某把卡送到该的办公室，然后该给于某波打电话让于某波把这三套银行卡拿走了，于某波当时答应每套给该400元钱，但是一直没有给该这个钱。崔某林出车祸死了之后，2017年10月份左右，该和兰某宇合伙开了一家小型投资公司，后来于某波到公司玩的时候，兰某宇看到有人给于某波送银行卡，兰某宇问该这是干什么，该就告诉他这是黑户贷款业务，于某波可以收银行卡，后来兰某宇就找人办理了十四套银行卡，兰某宇找人办理好银行卡之后就扔在了办公室，然后该就给于某波打电话让他来办公室拿走了，该当时给于某波说好的价钱是400元每套，兰某宇也知道是400一套，该按照400一套把钱都给了兰某宇，但是于某波给了该大约5套银行卡的钱。（7）证人李某的证言，证实2018年1月的一天，该在微信上通过之前加的一个办理贷款的好友添加了张某。该加了张某后先是在微信上谈网贷的事，张某说他能帮我办理网贷，该就跟张某1上即墨去找他，在该车上谈的事，该问张某网贷的事情，张某说办不下来，并说这个网上贷款是骗人的，然后他和该说要不让该用身份证办银行储蓄卡、优盾、手机SIM卡，办完给该600元钱，该不同意没办，该和他说当时徐州有一个姓朱的也让该用身份证办理银行储蓄卡、优盾、手机SIM卡并给该800元钱，然后张某让该联系徐州姓朱的这个人，该就当张某和张某1的面给这个姓朱的打电话，第二天该就和张某坐火车去徐州了。该和张某坐火车去徐州后是在徐州站附件的一个宾馆和老朱见的面，见面后他们两个谈好了，老朱要收张某的卡，张某说回去后就办理这些东西，老朱说每套银行储蓄卡、优盾、手机SIM卡给张某1500元，张某觉得钱少了说要每套银行储蓄卡、优盾、手机SIM卡给张某2000元钱，最后谈的价格多少该不太确定。后来张某和姓朱的互留了电话就坐火车回来了，张某和该说以后该和别人说办这个银行储蓄卡、优盾、手机SIM卡的时候给800元钱，这样他和该就能赚1200元，等这个事成了，抛出成本费用剩下赚的钱该两人再分，回到即墨古城C小区张某就开始整理卡。平时张某就让那些卖银行储蓄卡、优盾、手机SIM卡的人到这里来送，张某在这里总共收了三四次，接了一次快递，具体多少张卡该不知道。该和张某从徐州回来第二天下午姓朱的打来电话问办了多少张卡，该问了问张某得知已经办了三四十套银行储蓄卡、优盾、手机SIM卡了，然后姓朱的就把他的收件地址发给张某，然后张某就按照姓朱的发的地址把手里的三十套左右银行储蓄卡、优盾、手机SIM卡发给姓朱的了，张某和该说钱没有给，要等验完卡以后。又过了几天姓朱的打电话让张某上河北廊坊送卡，当时该和张某在一起，说上次的卡验完后再给该，这次一共凑了100套左右，让送到河北廊坊一个叫东子的东北人手里，该、张某和一个姓张的青年当天下午到了廊坊，两三天后东子来了，到该等住的宾馆后东子现场数银行储蓄卡、优盾、手机SIM卡，把卡拿走说等着把卡验完后把钱一并给该等，钱没有给。隔了一两天东子拿回来一些卡，东子说留在他那里的卡应该还有三十套左右，东子答复说让回来等消息，一直没等到东子的消息，然后该与张某就带着那些退回的卡回青岛了，带回的卡约九十套左右，到现在留在东子手里验完的三十套左右的卡钱也没给。后来过完年姓朱的把一开始快递过去的三四十来套银行储蓄卡、优盾、手机SIM卡给退回来了，张某把留在东子手里的三十来套卡补回来了。3、被告人的供述（1）被告人张某的供述，证实2017年11月份的时候，黄某跟该说有种方法可以更简单的办出银行的大额贷款，到各家银行去多办出储蓄卡，同时办出关联的网银优盾，同时还要新办出手机卡，让手机号和储蓄卡、网银优盾相关联，当时因为缺钱，觉得这种方法挺好，就自己到即墨区的光大银行、华夏银行、建设银行各办了一张储蓄卡及关联的网银优盾，同时还办了一张联通手机号，手机号和这三张储蓄卡绑定，这三张储蓄卡设置的密码也是按照黄某的要求设置的，当时黄某说可以找找身边比较可靠的朋友到银行办理储蓄卡，该把储蓄卡收上来交给他，他可以每张给200元的费用，之后该的朋友张某娟、徐某、姜某顺、姜某虎、王某令、“老马”及老马的弟弟、刘雨琪等人就各自到一些银行办理了储蓄卡、网银优盾以及新的电话号码，当时一共办出了32张储蓄卡，这些都交给了黄某。2017年11月中旬的时候，黄某带该认识了一个叫于某波的即墨男青年，后来黄某不收储蓄卡了，于某波就找到该说，之前黄某收的储蓄卡都给他了，如果该还能收到储蓄卡的话，就让该给他，每张储蓄卡给400元人民币的费用。该就找身边的朋友办了三、四张储蓄卡以及相关联的网银优盾和手机卡，当时于某波还给该介绍了城阳区这边一个叫张某伦的男青年，该从张某伦手上收了十一、二张储蓄卡以及相关联的网银优盾和手机卡，把这些东西都交给了于某波，于某波拿回去验证了之后，通过微信转账的方式给该转了6200元。2017年12月份的时候，于某波说自己想停一停不收了，就给该介绍了一个叫李某好的即墨男青年，李某好带该到徐州介绍认识了一个姓朱的老总，他跟该介绍的业务流程和之前的一样，但费用是一千，该觉得挺靠谱的，就回到了即墨收储蓄卡，该通过朋友李某坤以及一些收卡中介一共106套储蓄卡，其中一个东北的收卡中介，名叫张旭东，再就是李某好找了一些人开了一些储蓄卡。李某好把储蓄卡准备好后，先是按照那个朱总的要求往河北省廊坊市香河县的一个地方邮寄了34套，那个朱总收到后就让该和李某好到河北省廊坊市去，还让该带上剩下的储蓄卡。在香河县和一个叫“冬子”的男青年见面，他把储蓄卡拿去，让该在廊坊等着付账。该等了将近一个礼拜的时间，对方也不付钱，就打电话联系那个朱总和“冬子”退卡，对方分好几次把这106张卡给退了回来。2108年3月份的时候，该知道一个叫“贝贝”的女青年也开始收储蓄卡，她给该讲好了从该这收储蓄卡，每张给800元。当时那个张某伦已经不干了，他给该介绍了一个叫于某新的男青年，这个于某新就开始帮该在城阳区这边收购储蓄卡，该跟他讲好了是每张给他500元的费用。后来这个于某新分两、三次给该送了四十多张储蓄卡，具体的数目以及是哪家银行的记不清楚了，这两三次于某新都是带着他的朋友马某东去的，于某新跟该说这些卡都是他和马某东通过身边的朋友办理的。这四十多张储蓄卡该都给了“贝贝”，验证了之后留下三十七八张，还说等该再给他送一批储蓄卡，她才会给该付这三十七八张储蓄卡的费用，该感觉是被忽悠了，就没再给她送储蓄卡，费用她也没有付。2018年5月底的时候，于某波又联系该说开始收储蓄卡了，该找朋友高某晓以他的身份给该办了4张带网银优盾的储蓄卡，姜某以自己的身份给该办理了4张带网银优盾的储蓄卡，兰某宇帮该办了14张带网银优盾的储蓄卡，这些储蓄卡都是兰某宇的朋友办理的，具体是谁该不认识，然后该又找了朋友王某办了十三四张不带网银优盾的储蓄卡，这些卡是以他的身份以及他身边朋友的身份办理的，具体是哪些银行的该没有印象了，该还找了平度的李某坤，他以自己的身份以及他朋友的身份办理了十五六张不带网银优盾的储蓄卡，这些卡是六月底的时候李某坤通过客车一次性给该发过来的。该收到的这些卡在6月28号一次性给了于某波，当时该两个在即墨区北安街道吉上泰和城东侧一家汽车维修店门口见面的，后来他拿回家验证之后，给该退回20张储蓄卡，全是不带网银优盾的，退回来的卡该都放在了自己的办公室里。（2）被告人马某东的供述，证实2017年12月份的一天，该认识张某并留了联系方式。2018年2月底的时候，张某打电话问该手上有多少张借记卡，他让该到没有办理过借记卡的去办理银行卡，办出来把借记卡给他，他会给该一定的钱，让该用来偿还贷款，之后该就按照他的要求在城阳区的兴业银行、浦发银行、华夏银行分别办理了一张借记卡以及关联的网银优盾，同时将这三张借记卡都绑定的是该之前适用的186××××1164的手机号。办好之后该就在即墨古城找到了张某，把办出来的三张借记卡、网银优盾以及该的手机号给了他，他给了该五百元钱。当时该觉得这个挺挣钱的，就把这件事情给该身边的朋友说了一下，让他们自己去办理手机卡，再到银行办理借记卡以及关联的网银优盾，后来该的朋友于某新、郑春雪、赵杰、杨忠宇、于珂珂、赵斌、王涛、王聚杰等人都按照该的要求办了借记卡给该，这些人具体在哪个银行办理的几张记不清楚了，印象中总共是十几张，之后该就都交给了张某，总共支付了该4200元。该和于某新后来开始到劳务市场找人办信用卡卖给张某，该当是制作了一个表格，这个表格记录的都是给该办卡人的信息，大约五、六十张，具体多少记不清楚了。该和于某新一共办理了收购了多少银行卡不清楚，大约五、六十张，收购的所有银行卡都登记在我电脑表格上了。（3）被告人于某新的供述，证实2017年年底该通过一个叫做张某伦介绍认识了张某，后来张某就给该说可以找别人办出银行卡然后卖给他，因为该和马某东一起租房子住，就问他愿不愿意一起干，这样能挣钱，他就同意和该一起干了。从今年3、4月份开始，张某要求每张银行卡带着U盾、手机卡、身份证正反面照片、银行卡密码和网银秘密，张某要求提供所有的银行卡用同一个秘密，银行卡秘密是25×××69，网银秘密是aa25×××69。该就和马某东商量通过找朋友或者去劳务市场找人，拉着他们去先办手机卡，再办银行卡和网银，然后以每套300元的价格回收他们的银行卡、U盾、手机卡、身份证正反面照片、银行卡密码和网银秘密，卖给张某是每套6、7百元，一共办理了六、七十个银行卡。马某东负责记账，他电脑上有个表格，记账每个人的名字、身份证号码、卡号、手机号码等信息。（4）被告人于某波的供述，证实2017年10月份的时候，一个叫做崔某林的，他是做贷款公司后，该找他想自己办理银行贷款，崔某林就让该准备银行借记卡、身份证复印件、手机卡和U盾，该把资料准备好给他之后他就让该回去等，等了大约一个月之后他告诉银行贷款没有办下来，他就给了该500元钱，说是给该办理银行卡、网银和手机卡的补偿，大约一周之后他给该打电话问该身边有没有人想办理贷款，有的话就准备一套银行卡、网银、手机卡和身份证复印件给他他去办理银行贷款，每套给该500元钱报酬，该就从网上找了宋某娇和刘某佳，给他们说办理贷款用，她们两个人准备了7套给该，该把这7套银行卡、网银、手机卡和身份证复印件给了崔某林，一周之后崔某林给了该3500元作为报酬，但是这两个人的贷款一直没有办下来。崔某林就告诉该其实他把该、刘某佳、宋某娇的8套借记卡、网银、手机卡和身份证复印件给卖掉了，用于网络赌博转账用了，然后崔某林就提出让该找人办理借记卡、网银、手机卡和身份证复印件，他一套按照500元价格收购，该就开始通过微信群发广告以办理银行贷款的名义找人给该办理借记卡、网银、手机卡和身份证复印件，该把这些东西收上来之后每套按照500元的价格卖给崔某林，直到2017年12月份左右崔某林死了就再没有卖给他，该一共卖给了崔某林大约30套借记卡、网银、手机卡和身份证复印件，2017年12月份左右崔某林死了，该参加他葬礼的时候认识了崔某林的弟弟崔某光，崔某光说他认识一个专门收银行卡的人，就把该拉到了一个微信群里面，该就在微信群认识了一个叫做薛总的人，他是群主，后来该知道薛总收银行卡，就开始卖银行卡给薛总，每套也是包括借记卡、网银、手机卡和身份证复印件，他是一开始是按照每套700元的价格买该的，送了20套银行卡之后他就开始给该涨价了，收购价格就涨到了1200元每套，一直到2018年2月份左右该一直卖给这个薛总，一共卖了大约500套左右。该当时加了一个微信群，这个微信群是办理贷款的，该就在微信群里面以办理贷款的名义打广告，通过打广告该找了四个中介，大约都是12月份认识的，他们是张某、贝贝、金某、朗朗，直接给他们说该收借记卡、网银、手机卡和身份证复印件，一套按照500元的价格收他们的，该告诉他们收这些银行卡是为了网络赌博转账，他们也同意了，这样他们四个中介就开始给该供应成套的借记卡、网银、手机卡和身份证复印件，有个叫做黄某还卖给该大约十套借记卡、网银、手机卡和身份证复印件，他也知道这是给网络赌博转账用的。黄某卖了大约10套，贝贝卖了大约20套，张某卖了大约100套左右，金某和朗朗大约每人卖了100多套，其余的是一些个人用自己身份信息办的，是谁该就没有印象了。2018年2月份左右该和薛总发生了矛盾，就终止合作，删除所有联系方式了，就停了大约3个月，到了5月份左右该加了一个专门贩卖银行借记卡的微信群，这个群里都是贩卖借记卡的，该在群里找了两个上家，一个是河南新乡的，另一个是东莞那里的，就互相加了微信，没有留电话，一直是通过微信联系，河南新乡的上家要借记卡、手机卡和身份证复印件，河南新乡上家要求借记卡能够用一年，他每套每年给该2400元，东莞的上家收借记卡、手机卡、网银和身份证复印件，每套价格800元。截止目前该先后卖给河南新乡上家73套借记卡，卖给东莞上家10套借记卡，因为东莞这个上家刚开始合作。该卖给河南新乡上家73套，今年5月底六月初的时候寄了一次10套左右，第二次是今年6月中旬给他寄了63套，第一次10套左右全部被退回来了，第二次退回来40多套，这40多套是分两次寄回来的，第一次寄回来20多套，该退给张某了，前天寄回来20多套，就是今天上午该收到这个顺丰快递。这73套银行卡都是张某卖给该的，他们是分两次给该的，第一次的十套是今年5月底6月初的时候给该的，第一次退回来10套退给张某了；第二次的63套是今年6月中旬的时候给该的。前几天的时候，该跟东莞上家说好了，过几天会再给他发一批卡。今天上午该收到了东北朗朗给该发的一批卡，警察带着该在快递员的见证下将包裹打开，两个是两个文件袋装着中，其中一个文件袋里装着8套工商银行的储蓄卡，连同网银优盾和手机卡，另一个袋子里装着9套哈尔滨银行的储蓄卡，连着网银优盾和手机卡。为了配合公安机关的工作，该又通过快递员将其中的8套工商银行储蓄卡连同网银优盾和手机卡发给了东莞上家，地址是东莞市虎门镇春天公寓（涌头朗河边路），收件电话是138××××2741。发货人写的王某1，发货地址即墨市龙泉镇一汽解放。本院认为，被告人张某、马某东、于某新、于某波非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪，应予惩处。公诉机关指控被告人张某、马某东、于某新、于某波犯妨害信用卡管理罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。四被告人到案后，如实供述犯罪事实，可对其从轻处罚；被告人于某新协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，系立功，可对其减轻处罚；被告人于某波协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，系立功，可对其从轻处罚；四被告人均系初犯，可对其酌情从轻处罚。关于被告人马某东的辩护人所提被告人系从犯的辩护意见，经查，被告人马某东与于某新共同收购信用卡，起主要作用，系主犯，该辩护意见，本院不予采纳；关于被告人于某新的辩护人所提持有数量应认定为20余张的辩护意见，经查，有被告人张某的供述、马某东的供述与被告人于某新的供述相互印证，证实被告人于某新伙同马某东收购信用卡50余张的事实，该辩护意见，本院不予采纳；关于被告人于某波的辩护人所提指控被告人于某波购买700余张信用卡的事实不清的辩护意见，经查，有被告人张某的供述、证人黄某、王某的证言与被告人于某波的供述相互印证，能够证实被告人于某波收购信用卡200余张，其他数量因无其他证据印证，本院不予支持，辩护人所提辩护意见，本院不予支持；四被告人的辩护人所提其他辩护意见，本院酌情予以采纳。综上，结合四被告人的犯罪行为性质、情节、社会危害性及在整个犯罪链条中的作用大小，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款、第六十八条之规定，判决如下：被告人张某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月12日至2022年7月11日；罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）被告人马某东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月11日至2021年7月10日；罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）被告人于某新犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月11日至2021年1月10日；罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）被告人于某波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元。（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月13日至2023年1月12日；罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴仲雷人民陪审员  李 君人民陪审员  杨 洋二〇一九年十一月七日法官助理王源冰书记员江超附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。