山西省兴县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋1123刑初40号 公诉机关山西省兴县人民检察院。 被告人高某某，曾用名高某某，男，1962年12月1日出生，汉族，初中文化，户籍所在地山西省兴县高家村镇高家沟村，任高家村镇高家村党支部书记，捕前住兴县蔚汾镇晋雅馨宾馆。2018年10月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被兴县公安局刑事拘留，同年11月27日被兴县公安局执行逮捕，现羁押于临县看守所。 辩护人郭亚明，山西宗耀律师事务所律师。 辩护人高贵婷，山西宗耀律师事务所律师。 山西省兴县人民检察院以兴检刑检刑诉（2019）17号 、兴检刑检刑追诉（2019）1号起诉书指控被告人高某某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理，兴县人民检察院指派检察员吕明出庭支持公诉，被告人高某某及其辩护人郭亚明、高贵婷到庭参加诉讼，现已审理终结。 山西省兴县人民检察院指控，从2011年至案发前，被告人高某某以在蔚汾镇南沟门前修房和河儿上村修建移民房为名义，在未经有关部门批准的情况下，私自和通过他人向社会不特定人员承诺：“借款可得2分至5分不等的高额利息或以自己的建筑物抵押”，从而取得他人的信任。相继非法吸收存款1000余万元，无法偿还，扰乱社会金融秩序，给集资参与人造成巨大的经济损失，社会影响恶劣。 公诉机关认为，被告人高某某未经国家金融管理部门许可，以许诺高额利息、房产抵押为手段，变相向社会公众吸收存款，数额巨大，社会影响恶劣，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提供物证、书证、证人证言、集资参与人陈述、被告人供述与辩解等证据予以证实。 被告人高某某在庭审中辩称自己的行为属于民间借贷，并非非法集资，自己拿上公众的钱是修了移民房，不是做非法事情，因为政府有关部门监管不到位，导致修的移民房交不了工，致使其负债累累，另外以移民房尽快偿还损失，希望法庭从轻处罚。其辩护人的意见，被告人高某某的行为虽然已构成犯罪，但并非是非法吸收公众存款罪，本案中针对特定的人进行借贷，属于民间借贷，另外通过民事判决确定的数额不能计算在犯罪数额中，已经以房屋抵押的借款也不能计算在本案的犯罪数额中，已经支付的利息也作为本金部分不应计算在犯罪数额中，量刑方面对被告人从轻处罚。 经审理查明，被告人高某某从2011年至今，以在山西省兴县蔚汾镇南沟门前修房子和蔚汾镇河儿上村修建移民房的名义，在未经有关部门批准的情况下，私自和通过他人向社会不特定人员承诺：“借款可得2分至5分不等的高额利息或以自己的建筑物抵押”，从而取得他人的信任，吸收公众存款，具体如下： 2014年6月18日被告人高某某以兴县蔚汾镇南沟门前两眼石窑洞和院落作抵押，约定利息3分，向魏成某吸收资金5万元，已支付利息9000元。 2015年4月10日被告人高某某向白建某吸收资金3万元，已支付利息3000元。 2015年6月1日被告人高某某以南沟门前两眼石窑洞作抵押向尹建某吸收资金5万元；2016年5月14日吸收资金1万元；2014年11月5日吸收资金40万元；以上共计46万元，已支付利息48000元。 2011年2月21日被告人高某某以河儿上村移民房一单元三层东户抵押向王三某吸收资金5万元；2011年9月21日以移民房抵押吸收资金5万元；2016年3月25日以移民房一层南面的一套房屋吸收资金5万元，约定利息3分，以上共计15万元，已支付利息13500元。 2014年3月20日被告人高某某经杜虎某介绍向焦新某吸收资金2万元，约定利息2分，已支付利息2800元；2014年10月29日向焦新某吸收资金2万元，杜虎某替高某某偿还给焦新某4万元；2014年5月18日向杜虎某吸收资金32万元，约定利息1分，支付利息20000元；2014年9月28日被告人高某某因堵住杜兴某房子采光，给杜兴某补偿2万元，后由杜虎某替高某某偿还；2015年2月18日被告人高某某经杜虎某介绍向牛新某吸收资金7万元，利息约定1.5分，后杜虎某替高某某偿还该款；2015年5月20日向杜虎某借款4万元；2015年2月18日被告人高某某支付杜虎某利息25000元，总上，被告人高某某共向杜虎某吸收资金共计49万元，已支付利息共计47800元。 2015年1月16日被告人高某某以两套移民房抵押向刘建某吸收资金5万元，已支付利息5000元；2015年7月6日向刘建某吸收资金5万元，以上共吸收资金10万元。 2014年12月17日被告人高某某经宋雨某介绍向郭成某吸收资金3万元，已支付利息1000元。 2012年6月25日被告人高某某向白犬某（已死亡）吸收资金3万元；2013年7月14日吸收资金3万元；2014年5月26日吸收资金2万元，以上共吸收资金8万元，已支付利息6000元。 2012年5月16日被告人高某某向高玉某吸收资金4万元，约定利息2分，已支付利息7000元；2013年5月15日吸收资金4万元，约定利息2分，支付利息8000元；2014年6月22日吸收资金8万元，约定利息2分，支付利息3200元；2014年8月23日吸收资金2万元，约定利息2分，支付利息800元；2015年5月24日吸收资金4万元，本息未付；2013年7月16日吸收资金6万元，支付利息10000元，共吸收资金28万元，已支付利息29000元。 2015年1月7日被告人高某某向成海某吸收资金8万元，约定利息3分，已支付利息2万元。 2014年9月25日被告人高某某以移民房一单元四层中户抵押向赵全某吸收资金10万元，约定利息2分，已支付利息1万元。 2015年7月29日被告人高某某向崔双某吸收资金8万元，支付利息1万元。 2014年10月6日被告人高某某向吕放某吸收资金2万元，约定利息2分，已支付利息1000元。 2010年6月7日被告人高某某向白某某吸收资金6000元；2010年8月10日吸收资金1万元，利息约定3分，已支付利息1万元；2011年8月4日吸收资金1万元，已支付利息3000元；2011年9月3日吸收资金2万元，已支付利息5000元；2013年3月14日被告人高某某和高兵某向白某某吸收资金5万元，已支付利息8000元；2013年4月26日吸收资金2万元，已利息支付3000元；2012年3月19日吸收资金2万元，已支付利息2000元。2012年10月22日被告人高某某经白某某介绍认识向刘乃某吸收资金2万元，已支付利息1800元，后白某某给付刘乃某本金2万元；2013年3月10日被告人高某某经白某某介绍向白贵某吸收资金2万，已支付利息500元，后白某某给付白贵某2万元；2014年11月25日以一单元五层东西两户抵押向白某某吸收资金10万元；2011年4月18日吸收资金1万元，已支付利息4000元；2015年2月1日被告人高某某向白兴某吸收资金2万元，保款人白某某，后白某某付白兴某2万元，共吸收资金306000元，已支付利息36800元。 2014年11月25日以一单元五层东西两户抵押向白贵某吸收资金10万元，已支付利息800元。 2015年5月7日被告人高某某向白兴某吸收资金1万元，已支付利息2000元。 2011年9月12日被告人高某某向白兴某吸收资金2万元。 2013年6月22日被告人高某某向孙计某(已死亡)吸收资金3万元；2014年10月24日被告人高某某向孙建某（孙计某之子）吸收资金5万元，共吸收资金8万元，已支付利息5000元。 2014年10月10日被告人高某某向成玉某和成宝某吸收资金30万元(两人各15万元)，约定利息2分；2015年5月25日向成玉某吸收资金2万元；2016年1月19日向成玉某和成宝某吸收资金4（两人各2万元）万元，共吸收资金19万元，已支付利息4000元。 2015年2月17日向成玉某吸收资金8万元，担保人王喜某，后王喜某偿还本息，其中高某某支付利息4000元。 2016年期间被告人高某某向康晋某五次吸收资金24万元，利息约定2分，已支付利息5万元。 2012年2月10日被告人高某某和高兵某向乔挨某吸收资金12万元，约定利息2分，已支付利息57600元；2014年12月5日吸收资金5万元；2015年2月15日吸收资金8万元；2015年2月15日向乔挨某吸收资金2万元，共吸收资金27万元，已支付利息57600元。 2013年6月20日被告人高某某向何喜某吸收资金5万元，支付利息18000元；2014年4月21日吸收资金5万元，支付利息4500元，共吸收资金10万元，已支付利息22500元。 2014年6月8日被告人高某某向孙谋某吸收资金3万元，约定利息2分，支付利息3600元；2016年5月14日吸收资金1万元，共吸收资金4万元，已支付利息3600元。 2015年1月28日被告人高某某经尹继某介绍向白某吸收资金5万元，后尹继某给付5万元。2015年2月15日被告人高某某向尹继某吸收资金5万元，共吸收资金10万元。 2015年6月22日被告人高某某以移民房一单元四层东户抵押向何云某吸收资金10万元，约定利息2分，已支付利息4000元。 2014年9月3日被告人高某某向郭信某吸收资金5万元；2015年8月28日被告人高某某和高凤某以移民房四单元六层东户抵押向郭信某吸收资金6万元，共吸收资金11万元。 2013年9月11日被告人高某某以抵押南沟门前王全某西侧南楼三层向陶青某吸收资金8万元，由担保人牛源某偿还了本金8万元；2013年10月5日被告人高某某向牛源某吸收资金4万元；2015年9月27日以移民房一套一单元六层中户抵押向牛源某吸收资金10万元;2015年8月2日被告人人高某某向牛源某吸收资金9万元，共吸收资金31万元。 2013年1月22日被告人高某某向张伟某吸收资金1万元；2011年6月21日吸收资金2万元；2013年11月1日吸收资金3万元，利息约定2分，共吸收资金6万元，已支付利息3000元。 2018年2月4日被告人高某某向赵候某吸收资金5万元，约定利息2分，已支付利息1万元。 2013年10月8日被告人高某某向黄三某吸收资金7万元，约定利息2分，已支付利息1万元。 2015年6月8日被告人高某某以河儿上移民房二单元层东户抵押向郭双某吸收资金5万元。 2013年12月25日被告人高某某向陈芝某吸收资金6万元；2014年1月12日吸收资金4万元；2014年6月21日吸收资金10万元，共吸收资金20万元，已支付利息9000元。 2014年9月22日被告人高某某向范志某吸收资金2万元，约定利息2分；2016年10月6日吸收资金1万元，共吸收资金3万元，已支付利息1600元。 2014年7月12日被告人高某某以南沟门前西面中户一层一套抵押向梁某吸收资金5万元，已支付利息5000元。 2013年9月30日被告人高某某向乔喜某吸收资金10万，约定利息3分，支付利息15000元；2015年5月15日吸收资金1万元，共吸收资金11万元，已支付利息15000元。 2015年6月18日被告人高某某以河儿上移民房一单元六层中户一套抵押向李虎某吸收资金5万元。 2016年2月12日被告人高某某向樊某吸收资金8万元，已支付利息8000元。 2011年4月14日被告人高某某向李七某吸收资金4万元，给付利息10800元；2012年3月8日吸收资金3万元；2012年3月19日吸收资金5万元；2013年1月30日吸收资金5万元；2013年7月5日吸收资金5万元；2014年3月31日被告人高某某和高兵某向李七某吸收资金5万元；2014年11月15日吸收资金7.6万元；2015年5月26日吸收资金3万元；2015年6月吸收资金2万元，未打借条；2017年2月吸收资金1万元，未打借条，共吸收资金406000元，已支付利息10800元。 2015年4月14日被告人高某某以南沟门前地方抵押向李旭某吸收资金10万元。 被告人高某某和宋雨某2014年1月27日以西鱼塔西房二层中户抵押向王建某吸收资金5万元，约定利息3分；被告人高某某向王建某吸收资金5万元，共吸收资金10万元，已支付利息7500元。 被告人高某某2014年5月5日向刘彩某吸收资金5万元，约定利息2分，已支付利息14000元。 2015年5月2日被告人高某某向刘红某吸收资金6万元，约定利息3.5分，已支付利息6000元。 2014年5月15日被告人高某某以移民房一单元一层中户抵押向胡彩某吸收资金2万元，约定利息3分，已支付利息4000元。 2011年6月16日被告人高某某向王海某吸收资金3万元，约定利息3分；2014年8月19日吸收资金3万元，约定利息3分，共吸收资金6万元，已支付利息20000元。 2015年4月24日被告人高某某向任信某吸收资金2万元，约定利息2分，已支付利息1000元。 2015年6月27日被告人高某某以移民房从东往西三单元四层中户抵押向马玉某(马国某)吸收资金10万元，约定利息2.5分，已支付利息18000元。 2013年10月3日被告人高某某向李成某吸收资金5万元，约定利息3分，支付利息21000元；2014年7月7日吸收资金2万元，支付利息3000元；2013年5月6日吸收资金3万元，约定利息3分，支付利息17100元；2013年6月25日吸收资金2.5万元，2013年6月28日吸收资金2.5万，两笔支付利息27000元；2013年12月12日吸收2万元；2017年9月17日吸收1万元；2016年11月6日吸收资金1万元；2014年3月30日吸收资金10万元，利息3分，支付利息27000元；共吸收资金29万元，已支付利息95100元。 2014年4月14日被告人高某某向成宝某吸收资金10万元，约定利息2分，支付利息1万元；2014年7月12日以移民房共三套(三单元三层中户、四单元六层中户、三单元四层西户)抵押向成宝某吸收资金20万元，约定利息3分，支付利息8000元；2014年8月12日被告人高某某和吕花某向成宝某吸收资金10万元，利息2分，支付利息6000元；2015年12月2日被告人高某某和高兵某以移民房五层两套抵押向成宝某吸收资金13万元，约定利息3分，支付利息12000元；2014年1月7日被告人高某某以南沟门前西边一套抵押向成宝某吸收资金10万；2014年10月10日向成宝某吸收资金15万元，共吸收资金78万元，已支付利息36000元。 2015年4月14日被告人高某某向白兵某吸收资金2万元。 2011年5月被告人高某某向白候某吸收资金2万元，已支付利息1500元。 2016年5月11日被告人高某某以刘凌某西面二层做抵押向王吊某吸收资金3万元；2016年11月15日以房屋做抵押向王吊某吸收资金1万元，共吸收资金4万元。 2014年5月28日被告人高某某以移民房一单元一层西户抵押向高元某吸收资金5万元。 2013年12月2日被告人高某某和高兵某以移民房三单元五层东户抵押向高凤某吸收资金10万元；2014年11月3日以河儿上移民房抵押向高凤某吸收资金5万元；2014年12月7日以移民房三层中户抵押向高凤某吸收资金10万元；2014年12月20日以移民房一单元五层中户抵押向高凤某吸收资金7万元；2015年2月17日以移民房三单元三层东户、四层东户抵押向高凤某吸收资金15万元；2014年12月28日吸收资金1万元，共吸收资金48万元。 2014年12月18日被告人高某某以移民房三单元四层东户抵押向高建某吸收资金5万元，约定利息4分，已支付利息6000元。 2011年9月24日被告人高某某向王建某吸收资金10万元，约定利息2分，支付利息72000元；2012年1月13日吸收资金3.5万元，约定利息2分，支付利息23100元；2013年6月20日吸收资金3万元，约定利息3分，支付利息9000元；2013年8月1日吸收资金3万元，约定利息2分，支付利息7800元；2013年10月8日吸收资金7万元，利息2分，支付利息15400元；2014年5月20日吸收资金2万，利息2分，支付利息1600元；2014年7月13日吸收资金10万元，利息2分，支付利息4800元；2014年9月17日吸收资金7万元；2014年10月5日吸收资金1万元；2015年4月28日吸收资金2万元；2012年2月26日被告人高某某向白憨某吸收资金3万元；2013年3月7日被告人高某某向李三某（李候某）吸收资金2万元；2011年11月27日被告人高某某向郭赖某吸收资金5万元；2012年2月25日被告人高某某向白支某吸收资金2万元，共吸收资金60.5万元，已支付利息164100元。 2014年5月10日被告人高某某向朱美某吸收资金4万元。 2014年3月24日被告人高某某向郭赖某吸收资金10万元。 2013年7月6日被告人高某某向白志某吸收资金5万元，约定利息3分，已支付利息7500元。 2014年10月13日被告人高某某以房子抵押向白喜某吸收资金5万。 2014年10月28日被告人高某某以河儿上移民房一套抵押向白铁某吸收资金5万元，约定利息3分，已支付利息7500元。 2016年11月12日被告人高某某以河儿上移民房两套抵押向王奴某吸收资金8万元。 2015年6月12日被告人高某某向白乃某吸收资金5万元，约定利息1.5分，已支付利息1万元。 2015年6月12日被告人高某某向刘根某吸收资金2万元。 2017年1月18日被告人高某某以河儿上移民房三套抵押向弓海某吸收资金60万元。 2014年3月5日被告人高某某向孙新某吸收资金12万元。 2013年11月5日被告人高某某向李二某吸收资金2万元；2014年1月5日吸收资金2万元；2018年4月26日吸收资金3万元，共吸收资金7万元，已支付利息4000元。 2014年9月8日被告人高某某向白贵某吸收资金2万元，约定利息3分，已支付利息2000元。 2013年2月6日被告人高某某向张泽某吸收资金4万元，约定利息2分，已支付利息5000元。 2016年10月18日被告人高某某向王兴某吸收资金5000元；2016年10月7日吸收资金15万元；2018年7月20日吸收资金1.5万元，共吸收资金17万元。 2011年12月2日被告人高某某向刘油某吸收资金3万元，约定利息每月1000元；2018年4月28日吸收资金1万元，共吸收资金4万元。 2015年12月1日被告人高某某向刘王某吸收资金7.8万元，约定利息3分，已支付利息11000元。 2016年1月15日被告人高某某以南沟门前二层房屋为抵押向刘凌某吸收资金8万元；2016年2月25日吸收资金1.5万元，共吸收资金9.5万元。 2015年7月29日被告人高某某向白双某吸收资金3万元。 2014年5月14日被告人高某某向安俊某吸收资金3万元；2015年11月15日吸收资金3.2万元，共吸收资金6.2万元，已支付利息2000元。 2013年6月14日被告人高某某向尹乃某吸收资金6万元。 2013年10月6日被告人高某某向田美某吸收资金5万元。 2014年6月11日被告人高某某向白拖某吸收资金10万元，已支付利息2.1万元。 2014年12月7日被告人高某某向任年某吸收资金3万元；2015年2月18日吸收资金1万元，共吸收资金4万元。 2016年6月24日被告人高某某向刘建某吸收资金2.5万元；2016年10月28日吸收资金5000元；2016年4月6日吸收资金4万元，共吸收资金7万元，已支付利息3000元。 2015年6月12日被告人高某某向崔云某吸收资金1万元。 2012年1月13日被告人高某某向刘永某吸收资金1万元，约定利息3分，已支付利息5400元。 2015年11月9日被告人高某某以河儿上两套移民房为抵押向白朱某吸收资金9万元。 2018年4月27日被告人高某某以河儿上一套移民房为抵押向康晓某吸收资金6万元。 2014年7月3日被告人高某某向张冰某吸收资金1万元；2014年5月5日吸收资金5万元；2013年8月16日吸收资金1万元；2012年4月23日吸收资金6万元；2015年8月2日吸收资金2万元，共吸收资金15万元，已支付利息1.7万元。 2011年7月20日被告人高某某向李有某吸收资金1.4万元；2014年11月4日吸收资金1万元；2016年12月4日吸收资金1万元；2016年10月26日吸收资金1万元，共吸收资金4.4万元。 2014年1月5日被告人高某某向梁某吸收资金5万元；2015年10月13日吸收资金4000元；2015年9月24日吸收资金4000元；2015年11月3日吸收资金5000元；2015年11月30日吸收资金1000元，共吸收资金6.4万元，已支付利息1万元。 2013年4月26日被告人高某某向高元某吸收资金2万元；2013年9月30日吸收资金7万元；2014年6月15日吸收资金5万元，共吸收资金14万元，已支付利息1万元。 2014年9月9日被告人高某某向马志某吸收资金1万元。 2011年7月15日被告人高某某向康四某吸收资金2万元，约定利息3分，担保人刘小某，2014年刘小某给付康四某39000元。 2013年9月3日被告人高某某向王翠某吸收资金5万元，约定利息2分，支付利息34000元；2014年6月22日向王翠某吸收资金10万元，约定利息2分，共吸收资金15万元，已支付利息10000元。 2015年6月12日被告人高某某向张鸿某吸收资金5万元，约定利息3分，已支付利息10000元。 2013年9月25日被告人高某某以南沟门前第三层南户房子为抵押向贺兴某吸收资金10万元，约定利息4分，已支付利息20000元。 2014年12月25日被告人高某某向牛信某吸收资金1万元，约定利息2分。 2016年1月12日高兵某向乔旺某吸收资金3万元，高兵某将该款交付高某某使用。 2012年10月27日被告人高某某向李三某吸收资金3万元，约定利息每月1000元，已支付利息4000元。 2014年7月1日高兵某向田青某吸收资金45000元，约定利息2分，支付利息5000元，高兵某将该款交付高某某使用。 晋1123民初93号，尹建某诉高某某民间借贷30万元，判决已生效，（2016）晋1123民初330号，王奴某诉高某某民间借贷10万元，判决已生效，（2017）晋11民终1580号，弓琴某诉高某某民间借贷10万元，判决已生效。 总上，被告人高某某共向98人吸收资金11895000元，支付利息1048600元。 上述事实有经公诉机关庭审举证、质证的下列证据予以证明： 一、书证 受案登记表、立案决定书，证实兴县公安局受理了被告人高某某非法吸收公众存款一案，决定对本案立案侦查。 户籍证明，证明被告人高某某1962年12月1日出生时间等身份信息。 拘留证、逮捕证，证实对被告人高某某采取强制措施的种类及时间。 到案经过，证明2018年10月19日兴县公安局经侦大队民警口头传唤被告人高某某，于当日到达兴县公安局接受调查。 前科劣迹调查表，证明被告人高某某无违法犯罪情况。 查封决定书、查封清单，证实2019年3月23日高某某修建的位于南沟门前西鱼塔的14套房屋、蔚汾镇河儿上村的96套房屋决定查封。 兴县联席办情况报告一份，证实高某某吸收公众存款可能涉嫌犯罪，建议公安侦查。 兴县扶贫开发领导组办公室移民申请二份，证实苏家塔村、沙墕村经镇政府同意向县扶贫办申请移民。 兴县扶贫开发领导组办公室会议记录三份，证实2014年4月份高家村镇政府同意对沙墕村、木耳崖村整村移民。 2014年整村移民沙墕村村民签字表二份，证实该村民同意移民。 木耳崖村会议记录一份，证实该村民同意移民搬迁。 移民村申请表二份，证实经高家村镇政府和蔚汾镇政府同意，将沙墕村和木耳崖村移民搬迁至河儿上村。 蔚汾镇河儿上村移民工程监理小组名单一份，证实高家村镇就移民工程成立了监理机构。 田埃某资质等级证一份，证实田埃某职称为技师。 占用土地协议书二份，证实沙墕村、木耳崖村占地办理情况。 高家村镇2014年扶贫移民搬迁责任状二份，证实高家村镇与县政府签订了搬迁责任状。 财政资金扶贫项目启动通知书一份、财政资金扶贫项目合同书一份，证实高家村镇政府2014年度财政扶贫异地搬迁项目情况。 吕梁市扶贫开发办公室吕扶发[2014]98号文件一份、兴县扶贫开发领导组兴扶组字[2014]26号一份、[2016]11号文件一份，证实扶贫办等机构将调整异地搬迁，将沙墕村、木耳崖村迁入河儿上村。 兴县2010移民扶贫项目搬迁对象花名表，证实沙墕村、木耳崖村搬迁村民具体情况。 兴县蔚汾镇人民政府河儿上长好河修建移民房情况说明二份，证实河儿上村修建的移民房现状。 兑房协议二份，证实河儿上村民郭信某、李黑某与开发商兑房情况。 土地使用证五份、建房用地审批表一份，证实该移民房工程占用个人土地情况。 兴县住建局情况说明、兴县住建局行政执法送达回证一份，证实河儿上村移民工程没有办理施工手续。 停工（核查）通知书兴建执停字[2014]第98号一份，证实对高某某在河儿上村施工项目责令停工。 兴县发改局情况说明、兴县国土资源局情况说明、刘小某情况说明、贾某文情况说明，证实该异地搬迁项目没有相关部门办理手续。 兴县扶贫开发领导组兴扶组[2014]11号文件一份，证实对2014年度全县异地搬迁项目计划情况。 木耳村和沙墕村申请书、高家村人民政府对沙墕村和木耳崖村移民房一期工程进行验收的申请，证实向县住建局申请办理手续和验收事宜。 高某某建筑房屋照片、关于修建河儿上移民房现实情况、关于反映债务和处理情况说明，证实该移民房现状和个人债务情况。 高家村镇人民政府印章印模，证实盖印章模情况。 弓海某购房协议、房款收据，证实2017年1月18日高某某向弓海某吸收资金60万元。 白乃某购房协议，证实2015年6月12日高某某向白乃某吸收资金12万元。 王奴某房款收条、购房协议、判决书，证实2014年4月25日高某某、高兵某向王奴某吸收资金10万元。 白铁某房屋买卖合同，证实2015年10月30日高某某向白铁某吸收资金6万元。 魏成某借款协议，证实2014年6月18日高某某向魏成某借款5万元，3%利息。 白建某借条，证实2015年4月10日高某某向白建某借款3万元。 尹建某房屋买卖合同、交房款收条、尹建某借条、尹建某抵押协议、尹建某借款抵押协议、尹建某诉讼财产保全申请书，证实高某某以房屋抵押等形式向尹建某吸收资金76万元。 王三某借条、借款抵押协议，证实高某某以房屋抵押分3次向王三某吸收资金15万元。 焦新某借条，证实高某某分2次向焦新某吸收资金4万元。 杜虎某借款合同、房屋买卖合同、借条，证实高某某向杜虎某吸收资金47万元。 杜新平借条，证实高某某向杜兴某吸收资金2万元。 牛新某领条，证实牛新某于2017年5月18日领取利息25200元。 刘赖某借条，证实2015年1月16日高某某吸收刘赖某资金5万元。 郭成某借条，证实2014年12月17日高某某吸收郭成某资金3万元。 白犬某借条，证实高某某分3次吸收白犬某资金11万元。 高兰兰借条，证实高某某6次吸收高兰兰资金28万元。 成海某借条，证实2015年1月7日高某某吸收成海某资金8万元。 赵全某借款协议，证实2014年9月25日高某某向赵全某吸收资金10万元。 崔双某收条、房屋认购合同，证实2015年7月29日高某某向崔双某吸收资金7万元。 吕放某借条，证实2014年10月6日高某某向吕放某吸收资金2万元。 白某某、刘乃某借条，证实2012年10月22日高某某向刘乃某吸收资金2万元。 白某某、白贵某借条，证实2014年11月25日高某某向白某某、白贵某吸收资金20万元。 白某某借条，证实高某某多次向白某某吸收资金共计136000元。 白贵某、白某某借款协议，证实2013年3月10日高某某向白贵某吸收资金2万元。 白兴某借条，证实2015年2月1日高某某向白兴某吸收资金2万元。 孙建某、孙计某借条，证实高某某2次向孙计某、孙建某吸收资金8万元。 成玉某、成宝某借条，证实高某某2次向成玉某、成宝某吸收资金34万元。 成玉某借条，证实高某某2次向成玉某吸收资金10万元。 康进某借条，证实高某某5次向康进某吸收资金24万元。 乔挨某借条，证实高某某3次向乔挨某吸收资金25万元。 何喜某借条，证实2013年6月20日高某某向何喜某吸收资金5万元。 何喜某、贾杨乃借条，证实2014年4月21日高某某向何喜某吸收资金5万元。 孙谋某借条，证实高某某2次吸收孙谋某资金4万元。 尹乃某借条，证实2015年2月15日高某某吸收尹乃某资金5万元。 白某借条，证实2015年1月28日高某某吸收白某资金5万元。 何云某借款抵押合同，证实2015年6月22日高某某吸收何云某资金10万元。 郭信某借条，证实高某某2次向郭信某吸收资金11万元。 牛源某借款抵押协议、借条、购房协议，证实高某某2次向牛源某吸收资金14万元。 陶青某借条，证实2013年9月11日高某某向陶青某吸收资金8万元。 张伟某借条、房屋抵押协议、房屋购买合同，证实高某某向张伟某3次吸收资金6万元。 赵候某借条、购房协议，证实2018年2月4日高某某向赵候某吸收资金5万元。 黄三某借条，证实2013年10月8日高某某向黄三某吸收资金7万元。 郭双某借条，证实2015年6月8日高某某向郭双某吸收资金5万元。 陈芝某借条，证实高某某3次向陈芝某吸收资金20万元。 范志某借条，证实高某某2次向范志某吸收资金20万元。 梁某借条、借款抵押协议，证实2014年7月12日高某某向梁生旺吸收资金5万元。 乔喜某借条，证实高某某2次向乔喜某吸收资金11万元。 李虎某借款抵押协议，证实2015年6月8日高某某向李虎某吸收资金5万元。 樊某借条，证实2016年2月12日高某某向樊某吸收资金9万元。 李七某借条，证实高某某8次向李七某吸收资金476000元。 李旭某借条，证实2015年4月14日高某某向李旭某吸收资金10万元。 王建某借条，证实2014年1月27日高某某向王建某吸收资金5万元。 刘彩某借条，证实2014年5月5日高某某向刘彩某吸收资金5万元。 刘红某借条，证实2015年5月2日高某某向刘红某吸收资金6万元。 胡彩某借条，证实2014年5月15日高某某向胡彩某吸收资金2万元。 王海某借条，证实2014年8月19日高某某向王海某吸收资金3万元。 任信某借条，证实王2015年4月24日高某某向任信某吸收资金2万元。 马国某借条，证实2015年6月27日高某某向马国某吸收资金10万元。 李成某借条、房屋买卖合同，证实高某某9次向李成某吸收资金29万元。 成宝某借条、法院民事裁定书、房屋购买协议、法院起诉状，证实高某某5次向成宝某吸收资金63万元。 白兵某借条，证实2015年4月14日高某某向白兵某吸收资金2万元。 白候某借条，证实2011年5月高某某向白候某吸收资金2万元。 王吊某借条，证实高某某2次向王吊某吸收资金4万元。 高元某借条、房屋抵押协议，证实2014年5月28日高某某向高元某吸收资金5万元。 高凤某借条，证实高某某5次向高凤某吸收资金47万元。 高建某借条，证实2014年12月18日高某某向高建某吸收资金5万元。 王建某借条，证实高某某13次向王建某吸收资金48.5万元。 王建某、李候人借条，证实2013年3月7日高某某向李候人吸收资金2万元。 王建某、朱美某借条，证实2014年5月10日高某某向朱美某吸收资金4万元。 白憨某借条，证实2012年2月26日高某某向白憨某吸收资金3万元。 白支某借条，证实2012年2月25日高某某向白支某吸收资金2万元。 郭赖某借条，证实2011年11月17日高某某向郭赖某吸收资金5万元。 白志某借条，证实2013年7月6日高某某向白志某吸收资金5万元。 白喜某借条，证实2014年10月13日高某某向白喜某吸收资金5万元。 白铁某买房合同，证实2014年10月28日高某某向白铁某吸收资金5万元。 王奴某民事判决书、收条、购房协议，证实2016年11月12日高某某向王奴某吸收资金5万元。 白乃某购房协议，证实2015年6月12日高某某向白乃某吸收资金5万元。 弓琴某借款协议、民事判决书，证实2014年6月28日高某某向弓琴某吸收资金15万元。 弓海某购房协议、收条，证实2017年1月18日高某某向弓海某吸收资金60万元 孙新民借条，证实2014年3月5日高某某向孙新某吸收资金12万元。 李二某借条，证实高某某3次向李二某吸收资金7万元。 白贵某借条，证实2014年9月8日高某某向白贵某吸收资金2万元。 张泽某借款条，证实2013年2月6日高某某向张泽某吸收资金4万元。 王兴某借条，证实高某某3次向王兴某吸收资金21.5万元。 刘油某借条，证实高某某2次向刘油某吸收资金4万元。 刘王某欠条，证实2015年12月1日高某某向刘王某吸收资金7.8万元。 刘凌某借条，证实2016年1月15日高某某向刘凌某吸收资金8万元。 白双某借条，证实2015年7月29日高某某向白双某吸收资金3万元。 安俊某借条，证实高某某2次向安俊某吸收资金6.2万元。 尹乃某借条，证实2013年6月14日高某某向尹乃某吸收资金6万元。 高喜某、田美某借条，证实2013年10月6日高某某向田美某吸收资金5万元。 白拖某借条，证实2014年6月11日高某某向白拖某吸收资金10万元。 任年某借条，证实高某某2次向任年某吸收资金4万元。 刘建某借条、借款抵押协议，证实高某某3次向刘建某吸收资金7万元。 崔云某借条，证实2015年6月2日高某某向崔云某吸收资金1万元。 刘永某借条，证实2012年1月13日高某某向刘永某处吸收资金1万元。 白朱某借条，证实2015年11月9日高某某向白朱某吸收资金9万元。 康晓某借条，证实2018年4月27日高某某向康晓某吸收资金6万元。 张喜某借条，证实高某某5次向张喜某吸收资金15万元。 李有某借条，证实高某某3次向李有某吸收资金3万元。 梁某借条，证实高某某5次向梁某吸收资金6.4万元。 高元某借条，证实高某某3次向高元某吸收资金14万元。 马志某借条，证实2014年9月9日高某某向马志某吸收资金1万元。 康四某借条，证实2011年7月15日高某某向康四某吸收资金2万元。 王翠某借条，证实高某某2次向王翠某吸收资金15万元。 张红某借条，证实2015年6月12日高某某向张红某吸收资金5万元。 贺兴某借条，证实2013年9月25日高某某向贺兴某吸收资金10万元。 牛信某借条，证实2014年12月25日高某某向牛信某吸收资金1万元。 乔旺某借条，证实2016年1月12日高某某向乔旺某吸收资金3万元。 李三某借条，证实2012年10月27日高某某向李三某吸收资金3万元。 田青某借条，证实2014年7月1日高某某向田青某吸收资金4.5万元。 二、证人证言 1、证人任明某证言，证实他现任兴县高家村镇沙墕村主任，2014年期间，高家沟村支部书记高某某说，有移民项目，他同意移民。过了几天原镇长刘小某召开会议，参会人员有木耳崖村的主任王军某、高家沟村支部书记高某某，刘小某说定了木耳崖村、沙墕村移民，让征求村里老百姓的意见，移民地址为兴县蔚汾镇河儿上村，移民工程开发商是高某某，让协助高某某准备村里面的相关手续。大部分村民同意移民，然后按照要求村民复印了户口本交给了高某某，由高某某去办理相关手续，后来的事情他基本上再没有参与。2017年4月份，高某某说异地搬迁项目取消了。在施工过程中，郭云某镇长说是高某某的资金链出现问题，让回去村里动员，如有买房子的价格上优惠点，提前付房款，缓解高某某的资金压力，村民任支元给高某某交了6万元，签了购房协议。他还和他的一个朋友高元某说好，他作为担保人，给高某某贷款3万元。 2、证人郭云某证言，证实他现任兴县罗峪口乡政府主任科员，2014年(具体时间记不清了)高家村镇政府召开党委会议，部署异地搬迁工作。会后镇长刘小某让他把沙墕村和木耳崖村报上去，他通知了两个村子的村干部，按要求准备了资料，交给了扶贫办，扶贫办去村里面检查过，后面的事不是很清楚了。他当时分管镇扶贫工作，中途他去了工地也是拍了些照片，用于上级单位的检查工作。他给高俊红担保贷款10万元，后高某某还不了钱，他给了高俊红10万元，到现在高某某也没有给了他钱。 3、证人王军某证言，证实他现任兴县高家镇木耳崖村主任，2014年期间，时任高家村镇长刘小某召开会议，参会的有沙墕村的主任任明某、高家沟村支部书记高某某，刘小某说有异地搬迁的项目，定了木耳崖村、沙墕村，让征求村里老百姓的意见，移民地址为蔚汾镇河儿上村，开发商是高某某，让协助高某某准备相关手续。会后大部分村民都同意移民，村民复印了户口本交给了高某某，由高某某去办理相关手续，后来他就基本上就再没有参与。2017年4月份，高某某说异地搬迁项目取消了。乡镇府没有和村委签订过关于移民的任何合同协议，只是口头说过。“占用土地协议书”有他的签字。副镇长郭云某负责，安顿他多去工地转转，不要出现危房，其他关于工程上的事都不清楚。2015年4月10日，他朋友白建某将3万元的现金给了高某某，高某某作为借款人，高兵某作为保款人，他作为证明人，给了白建某写了借条。 4、证人高凤某证言，证实他和高某某合伙修移民房项目，他贷的款中有50多万让高某某用了，他贷的马国某（马玉某）7万元是高某某担保的，但钱是他俩共同使用了，高某某贷的成宝某的20万元是他的担保，并写了卖房合同三套。移民房项目高家村镇有副镇长郭云某参与。 5、证人刘小某证言，证实他是原高家村镇镇长，2014年3月份召开会议，确定沙墕村、木耳崖村为整村移民，镇政府向县扶贫办申请该项目，具体实施由分管扶贫工作的副镇长郭云某负责，具体怎么办理的郭云某也没有向他汇报，2014年10月27日他和县政府副县长刘保平签订了本年度扶贫移民搬迁责任状，与时任县扶贫办主任签订了财政资金扶贫项目合同书，移民的手续一直没有办好，项目没有实施成功。没有说过让高某某负责施工建设，他没有向县扶贫办提交过移民申请书，只是安排郭云某按照程序办，镇政府的印章当时是由王底年管理。 6、证人白芮某证言，证实他是高家村镇政府秘书，从2016年4月25日开始镇政府的印章由他管理，2018年3月更换过一次，旧印章回收，他接收旧印章时上面的防伪码由于磨损已经看不清了，他也不知道有没有变更换过防伪码。 7、证人赵候某证言，证实2018年1月4日他丈母白俊某12万元购买了高某某河儿上修建的一套移民房，他在购房协议上签了字。2018年2月4日高某某给他丈母写5万元的条子，写的欠他的钱，其实给高某某借的钱都是他丈母的。 8、证人白爱某证言，证实自己是王海某的妻子，王海某分两次给高某某借了6万元，王海某现在瘫痪在家，当时是她取的钱给的高某某。2011年6月16日高某某向王海某借3万元，利息3分，用6个月，写了借条，保款人是高兵某和王顺明。2014年8月19日高某某向王海某借款3万元，写了借条，保款人高兵某，利息3分，用款8个月，这两次借款高某某共给了利息2万元，本金未付。 9、证人王连某证言，证实她是孙计某妻子，2013年夏季某天，高某某向孙计某借了3万元，约定利息2分，高元某为担保人，2013年冬天，她丈夫因病去世，2014年10月24日高某某和她借款5万元，她让儿子孙建某去银行取的5万元给了高某某，所以借条上就写成了孙建某的名字。 10、证人高兵某证言，证实张伟某2万元、刘建某借款5万元、乔旺某借款3万元、李三某借款3万元、田青某借款45000元以上钱都是他借的，这个钱他父亲高某某用于修南沟门前和河儿上的房子。 11、集资参与人王翠某陈述，证实2013年9月3日高某某和他借了5万元，写了借条，高兵某是担保人，支付了17个月的利息共计17000元，2014年6月又向他借了10万元，都是月息2分，本息都没有给。 12、集资参与人张鸿某陈述，证实2015年6月12日高某某向他借了5万元的借条，保款人是高兵某，2017年9月23日高某某将南沟门前房屋卖给了他，他给了7万元房款。 13、集资参与人贺兴某陈述，证实2013年9月25日高某某向他借了10万元，利息4分，将其南沟门前一套房子抵押，付过约2万元左右的利息，本金没有给过。 14、集资参与人牛信某陈述，证实2014年12月25日他把1万元钱借给了高某某，写了借条，约定2分利息。 15、集资参与人乔旺某陈述，证实2016年1月12日经王建某介绍认识了高兵某，高兵某向他借款3万元，利息是2分，高兵某打了借条，没有支付过利息，三月后，他去找高兵某要钱，高某某说高兵某借的钱由自己负责。 16、集资参与人李三某陈述，证实2012年10月27日高某某和其儿子高兵某向他借款3万元，约定1个月利息1000元，给了4000元利息，本金没有还过。 17、集资参与人田青某陈述，证实2014年7月6日他把45000元借给了高兵某，保证人王提则，利息2分，2014年底，高兵某给了5000元利息。 18、集资参与人魏成某陈述，证实2014年6月18日高某某向他贷款5万元，以南沟门的两眼石窑和院落作为抵押，牛彩某和张金某，一个作为见证人一个作为担保人，给他支付了半年利息后，直到现在也没有给过他钱，并且听别人说，高某某将抵押的两眼石窑又抵押给别人了。 19、证人牛彩某证言，证实2014年6月18日，高某某和魏成某签了借款协议，魏成某给了高某某5万元现金，他作为见证人签了字，高某某给魏成某支付了三次利息，共计9000元。 20、集资参与人白建某陈述，证实2015年4月10日经王军某介绍认识高某某，高某某向他借款3万元，每月1000元的利息，给他写了借条，保款人为高兵某，证明人为王军某，总共给了3000元利息，本息未付。 21、集资参与人尹建某陈述，证实2014年，他通过他哥哥尹继某认识了高某某，高某某说修建移民工程是县里的工程，并拿着县里面的有关移民的文件让他看过，说县里会验收工程，他给高某某40万元是买移民房的钱，不是给高某某借的钱，具体情况是，2014年10月份他和高某某电话联系买房事宜，商量好价格，定好楼层，2014年11月5日，他将打印好移民房买卖合同，让高某某看后并双方签了字，合同上定了楼层，没定户型，价格是40万元，他给了36万元，剩下4万元交房时付清，高某某写了36万元的收条。2014年5月10日高某某将位于鑫隆宾馆后面的两孔石窑(原黄三某卖给高某某的)和50-60平米的房子作抵押，向他借款10万元，约定利息2分，吕花某和高兵某签了字，宋雨某和尹乃某在中证人上签了字，高某某支付过利息但忘记多少钱。2015年6月1日高某某给他还5万元。2014年8月4日高某某将南沟门前商务宾馆背后二层楼房的第一层3间房(130平米)抵押给他，向他借款15万元，期限8个月，每月给6000元的利息，高某某在借款抵押协议上签了字，高兵某和吕花某签了字，中证人上白某某和白贵某签了字，支付了房租至2015年11月份。2016年1月份他起诉到兴县人民法院，法院已作出判决。2015年9月4日高某某向他贷款15万元，写了借条，保款人为高兵某，利息约定2分，支付了6000元的利息。2014年12月份高某某向他借款10万元，以房屋为抵押，保款人为任秀全，利息约定2分，本息未付，2016年5月14日高某某给他还了9万元，将10万元的借条变成1万元的借条。 22、集资参与人王三某陈述，证实三次贷款15万元（2011年7月21日贷了5万元，2011年9月21日贷了5万元,2016年3月25日贷了5万元），都是给的现金，支付过13500元利息，高某某的儿子作为担保人。 23、集资参与人杜虎某陈述，证实2014年5月14日高某某拿着县扶贫办的文件还有搬迁申请书和实施计划报告书让他看，向他借10万元，高元某为借款人，高某某为保款人，以高元某的两间窑抵押，利息是1分，高某某给了五个月的利息5000元，本金也没有给他。2014年5月18日，高某某以三套移民房为抵押向他借款32万元，利息是1分，写了借条，保款人为高兵某，又写了房屋买卖契约，中间人为焦兴平和高元某，大概给了4000元的利息，后来本息未付。2014年9月28日高某某修移民房堵住杜兴某房子的采光，双方协商补偿杜兴某2万元，高某某给杜兴某写了借条，保款人是他，后高某某没有钱，他把这个钱给了杜兴某，一直到现在高某某也没有给这个钱。2014年10月29日高某某经他介绍，从焦兴平借了2万元，高某某给焦兴平写了借条，利息2分，后来高某某不给焦兴平还钱，2015年8月他把这2万元给焦兴平还了，到现在高某某也没有给他还钱。2015年2月18日高某某经他介绍向牛新某借款7万元，高某某写了借款合同，借款人高某某，保款人高兵某，中间人是他，利息1.5分，多次向高某某要钱，高某某不给还，2017年2月他把7万元和利息25200元都给牛新某还了。2015年5月20日高某某修移民房周转不动资金又向他借钱，当时他有4万元都借给高某某，利息1分，这个钱到现在也没给他。他总共给了高某某615200元，其中他给借了460000元，还有他给担保的钱130000元和利息25200元他都给还了。 证人杜兴某证言，证实2014年高某某修建移民房，遮挡了他家的阳光，答应赔偿2万元，当时给不了他钱，写了一张2万元的欠条，杜虎某给当保款人，过了半个月，杜虎某就把2万元现金给了他，他把高某某写的欠条给了杜虎某。 集资参与人牛新某陈述，证实2015年2月18日他通过杜虎某介绍认识高某某，高某某向他贷了7万元，利息1.5分，杜虎某为担保人。 集资参与人刘建某陈述，证实2014年6月份经贺奔奔介绍认识了高某某，高某某和高兵某说承揽了高家村镇的移民工程，拿出高家村镇政府和县政府的移民搬迁责任状，还有扶贫项目合同书等资料，高某某向他借了5万元，利息2分，打了借条，保人是高兵某，贺奔奔是证人。过了两个月又向他借了5万元，利息是2分，高兵某是借款人，高某某是保人，贺奔奔是证人，本息未付。 集资参与人郭成某陈述，证实2014年12月17日经宋雨某介绍认识高某某，他把3万元现金借给了高某某，利息是3分，写了借条，保款人是宋雨某，高某某给了1000多元利息，宋雨某给过1500元利息，宋雨某找不到后，高某某让其妻吕花某当保款人，本息未付。 28、集资参与人刘秀某陈述，证实自己是白犬某的妻子，2012年6月25日高某某向白犬某借款3万元，写了借条，保款人为高兵某和吕双某，本息未付。2012年11月25日向白犬某借款3万元，具体情况她不清楚。2013年7月14日向白犬某借了3万元，保款人为高兵某，利息多少不知道。2014年5月26日高某某拿出开发河儿上移民房的相关手续让她看，说这上面盖着县政府的公章，开发移民房县里给钱也，后来她把白犬某看病报销下2万元钱借给高某某，写了借条，本息未付。她给高某某共借了11万元，支付过5、6千元利息，本金未付。 29、集资参与人高玉某陈述，证实2012年5月份通过白某某介绍认识高某某，她和白某某看了在南沟门前修的地方，她把4万元借给高某某，高某某给她写了借条，保款人高兵某和吕花某，吕花某的名字是高兵某签的，后来找到吕花某按了手印，约定利息2分，利息给了7000元，本金未付。2013年5月15日高某某向她借了4万元，利息2分，写了借条，保款人为牛香明和高兵某，利息给了8000元，本金未付。2013年7月16日高某某再向她借款6万，2分的利息，写了借条，保款人是吕花某和高兵某，利息给了1万元，本金未付。当时高某某拿着高家村镇政府和县政府的移民搬迁责任状，还有扶贫项目合同书等资料让她看，她看见有刘保平和田左玉签字，有高家村镇和蔚汾镇的公章，她认为是真实的。2014年6月22日她给高某某借了8万元，利息是2分，写了借条，高连某为保款人，利息给付3200元，本金未付。2014年8月23日向她借款2万元，写了借条，保款人为高兵某，给了800元利息，本金未付。2015年5月24日向她要借款4万元，2分的利息，本息未付，她给高某某借了28万元。2016年8月份，高某某说移民房要安装门向她借钱，正好她女儿打工领下3000元，她把这3000元借给高某某，这笔钱没有写借条。 30、集资参与人成海某陈述，证实2015年1月他通过成小云认识了高某某，2015年1月7日他给高某某贷款8万元，利息3分，保款人是成小云，支付了利息2万元，本息未付。 31、集资参与人赵全某陈述，证实2014年经白贵某介绍认识了高某某，2014年农历9月份，高某某向他借款10万元，利息2分，写了借款协议，保款人为白贵某和高茂元，利息给了1000元，本息未付。他和白贵某多次找过高某某，都以各种理由推诿，直到现在没有给他钱。 32、集资参与人崔双某陈述，证实2015年5月份经尹乃某介绍认识高某某，高某某向他借款6万元，利息2分，以一套小平房抵押，写了借条，过了几天高某某又向他借了1万元，没有给写借条，2015年7月份某天高某某又向他借1万，没有写借条。他多次要钱，高某某不给他，2015年7月29日又向高某某要钱，他把6万元的借条给了高某某，高某某以6万元抵押了一套房屋，双方签了购房合同，高某某写了收款条。 33、集资参与人吕放某（吕放某）陈述，证实2014年10月6日经白贵某和白某某介绍，他把2万元借给高某某，利息2分，保款人是高兵某和白贵某，给了1000元利息，本息未付。 34、集资参与人白某某陈述，证实2010年4月份通过乔埃全认识了高某某，2010年6月7日高某某向他借款6000元，写了借条，本金未付。2010年8月10日他给高某某借款1万元，利息3分，保款人是高兵某，给了1万元利息，本金未付。2011年4月8日给高某某借了1万元，利息是2分，高某某是保款人，牛香明是借款人，实际这个钱是高某某用了，利息给了4000元，本息未付。2011年8月4日借了1万元，利息是2分，给了3000元利息。2011年9月3日高某某向他借款2万元，利息是2分，写了借条，保款人是高兵某，利息支付5000元，本息未付。2012年3月19日高某某向他借款2万元，写了借条，利息2分，期限一个月，给了2000元的利息，本金未付。2012年10月22日经他介绍刘乃某把2万元钱借给了高某某，高某某写了借条，保款人宋雨某，利息3分，高某某给了三个月利息1800元，高某某就不给钱了，后刘乃某就向他要钱，他把这2万元给了刘乃某。2013年3月10日白桂宝经他介绍认识了高某某，高某某向白桂保借款2万元，写了借条，保款人是高兵某，期限20天，利息500元，后来高某某不给钱，白桂保向他要钱，他把这2万元还给了白桂保，直到现在高某某本息未付。2013年3月14日又向他借5万元，保款人为吕花某和高兵某，利息2分，给了利息8000元，本息未付。2013年4月26日高某某又向他借了2万元，牛香明的借款人，高某某的保款人，给了他6个月利息300元，本息未付。2015年2月1日经自己介绍白兴某认识了高某某，高某某向白兴某借款2万元，写了借条，保款人是他，后来白兴某向高某某要钱，高某某给不了，白兴某又向他要钱，他给了白兴某1万元。 35、集资参与人成玉某陈述，证实2014年9月份的时候，高某某说自己正在修移民房，资金周转不开，让筹借一些资金，可以给2分的利息，大约一个月后他和他弟弟成宝某共计拿了30万元一起贷款给高某某，期限2年，2分利息，高某某给他们写了借条，高兵某作为保证人。2015年5月份向他借款2万元，写个借条，2016年他催高某某还款，一直推诿，高某某给他写了4万元的利息欠条。2017年的高某某以三套房屋抵顶欠款。 36、集资参与人康进某陈述，证实2013年，高某某称自己承揽了高家村镇的移民工程，拿着高家村镇政府和县政府的移民搬迁责任状，还有扶贫项目等资料，先后五次和他借款24万元，约定利息1.5或者2分，直到2015年底高某某停止结算利息。 37、集资参与人乔挨某陈述，证实2012年2月10日，高某某向他借款12万元，保款人为吕双某，借款人为高某某和高兵某，利息是2分，给了2年利息，本金未付。2014年12月5日高某某拿着高家村镇政府和县政府的移民搬迁责任状，还有扶贫项目合同书等资料让他看，向他借款5万元，利息2分，本息未付。2015年2月15日向他借款8万元，利息2分，到了晚上高某某又向他2万元，高某某总共向他借了27万，本息未付。 38、集资参与人何喜某陈述，证实2013年6月17日高某某向他借款5万元，高兵某和吕花某为保款人，当时高某某拿着高家村镇政府和县政府的移民搬迁责任状和扶贫项目合同书等资料让他看，他看完后决定给高某某借钱。2013年6月20日他把5万元借给高某某，利息3分，高某某给他写了借条，借条上写的贾杨乃，其实与贾杨乃没关系，5万元都是他凑的给了高某某，写贾杨乃只是为了将来跟高某某好要钱，利息支付了18000元，本息未付。2014年4月21日他把5万元借给了高某某，写了借条，担保人为张金某，中间人为刘建忠和成小云，利息3分，给了利息4500元，本息未付。2018年9月27日他把3万元借给了高某某，借款人是牛香明，保款人是高某某和宋雨某，借条上写着贾杨乃，这5万元实际上是他的，与贾杨乃没关系，利息3分，支付利息900元，本息未付。 39、集资参与人孙谋某陈述，证实2014年6月8日高某某拿着修移民房的手续让他看，他认为是真的，把3万元借给高某某，写了借条，2分利息，大概给了3600元利息，本息未付。2016年5月14日把1万元借给了高某某，并写了借条，本息未付。 40、集资参与人尹继某（尹乃某）陈述，证实2015年1月28日高某某向他借5万元，说河儿上的移民房补贴款快下来了，并拿着资料让他看，后来他找到白某（白某是他的外甥），白某给高某某借了5万元，他是保款人，2016年他把这5万元给白某还了，高某某本息未付。2015年2月15日高某某向他借款5万元，保款人是高兵某和王建某，借款期限2个月，到现在本息未付。 41、白害人郭信某陈述，证实2014年高某某要在他们村拆除原来的旧窑洞搞移民开发，当时有他的3孔窑洞和2间房子，经过商量说修好以后给他5套房，后来高某某在拆除房子时候答应给他押款15万元，但是高某某实际上只给他10万元，剩下的5万元算是和他贷款，到了2014年9月3日，高某某和他说自己工程上资金周转困难，向他借款5万元，高乃给他写了借条，同时还给他写了一张8000元的借条，算是之前那个5万元的利息。2015年8月份的时候，高某某又说资金转不动了，他向刘美玉借款6万元，于2015年8月23日将6万元给了高凤某，高某某和高凤某作为共同借款人给他写了借条，后来他和两人要钱的时候一直推诿，到了2016年8月份的时，他连本带利给了刘美玉共计78000元，后来高某某给他抵押了移民房4单元6层东户的一套房子。 42、集资参与人牛源某陈述，证实2013年9月份的时候高某某通过他以房屋抵押的方式向陶青某借款8万元，约定利息2分他是保款人，后来因为陶青某生病，陶青某的妻子要钱的时候，高某某将原来抵押的房屋卖给了別人，他只能先替高某某偿还了8万元。2013年10月5日高某某找到他说村里有个项目需要4万元，并答应完工以后给他44000元，高某某给他写了4万元的借条，他给高某某拿了4万元。2015年8月2日，高某某找到他，让他替自己处理外面的9万元账务，答应给他一套房子，并和他签订了购房协议，后来他将高某某的9万元的账务处理了。2015年9月27日，高某某找到他说自己的工程快完工了，急需用钱，他给高某某贷款10万元，月息200元，同时以河儿上移民房一单元6层中户作为抵押。 43、集资参与人张伟某陈述，证实高某某和他三次共计借贷本金6万元，2011年6月21日，他朋友白某某说高某某干工程修房子需要用钱，想借款2万元，高某某和白某某作为保款人和证明人在借条上面签了字，他将2万元现金给了高某某。2013年1月12日，高某某给他打电话说是修房子着急用1万元，高某某作为借款人给他写了借条，其妻子吕双某作为保款人在借条上面签了字，说好借款10天，2013年1月22日付清，他给了高某某1万元现金。2013年11月1日，高某某再次给他打电话修房子钱不够了，要借款3万元。高某某作为借款人给他写了借条，宋雨某作为保款人签了字，他将3万元现金给了高某某，高某某和他贷款共计6万元，当时约定的利息是月息2分，本金没有给他，利息共计给了他3000元，第一次借款高某某的儿子高兵某是借款人，高某某是保款人，第二次借款的借款人是高某某，担保人是他的妻子吕双某，第三次借款高某某是借款人，保款人是宋雨某，每次借款都是说修房子要用钱具体在哪修不清楚。 44、集资参与人白俊某陈述，证实2014年开始到2015年高某某分5、6次向她借了17万，具体时间她记不清楚了，当时定的2分利息。2014年借钱时高某某对她说自己在河儿上修建移民房，修建成就给她还钱。她还问乔埃全，乔埃全也给高某某借过钱，乔埃全说能给借了，肯定能还了。乔埃全把河儿上移民房的审批手续让她看，她看后认为可以给借钱。她把钱借给高某某后一直不给她钱。后来她多次向高某某要钱不给。在2018年高某某把河儿上的移民房以12万的价格卖给她，她把17万的借条给了高某某，高某某又给她写了5万的借条。2018年1月4日高某某把她叫到一条龙饭店，她去的时候带着她家女婿赵候某，当时签协议时签了赵候某的名字，签了协议后，一直没有给她。2018年2月4日高某某给她写了5万元的条子，条子上又写上赵候某的名字，但给高某某借的钱都是她的。 45、集资参与人黄三某陈述，证实2013年10月28日高某某以13万元购买了他和刘小平的一孔窑洞，其中有他的7万元，但是高某某没有现金，就给他写了一张7万元的欠条，约定利息2分，高某某给他支付过1万元的利息，本金一直没有给他。2014年的时候高某某又向他贷款5万元，约定利息2分，后来这5万元本金和利息都没有给他。 46、集资参与人郭双某陈述，证实2014年春天，高某某和高凤某来到他们村找到他，说自己要开发房地产想要征他的4眼窑洞和院子。他和高某某签了合同，他把自己的4眼窑洞宅基地证书和一套房的地基契交给高某某。高某某答应他这4眼窑洞和一套房的地基共给他兑换6套房。2015年6月8日，高某某和高凤某找到他说想和他贷款5万元，来给自己开发的楼房安装门窗。他给了高某某现金5万元，约定利息是月息4分，约定5个月结息一次。高某某至今未给他结算过利息，约定的楼房单元6层东户作为他5万元的担保，但现在该套房子被其他人占了。 47、集资参与人范志某陈述，证实2014年9月22日，高某某向他借2万元，月息2分，写了借条，见证人是张金某，支付了1600元的利息，本金未付。2016年10月6日高某某向他借款1万元，写了借条，本息未付。 48、集资参与人梁某陈述，证实2014年7月12日向他借款5万元，利息2分，由于高某某一直不还款也不结算利息，2016年2月18日高某某给他写了房屋抵押协议，将南沟门前修建的一套房屋作为房屋抵顶欠款。 49、集资参与人乔喜某陈述，证实2013年9月30日高某某带上他和高元某去了河儿上修建移民房的地方，他把准备好的10万元借给了高某某，高某某给他写了借条，担保人是高元某，利息3分，给了利息15000元。2015年5月15日高某某向他借款1万元，写了借条，吕花某是保款人，期限为半个月，没有约定利息，本金未付。 50、集资参与人李虎某陈述，证实2015年3月份，当时他正需要买房子给孩了结婚，他到河儿上看了下房子，感觉还行了。2015年3月23日他和尹嘟儿到了高某某开的旅店里，商量买房子，商量成一套房子11.8万元，他先付10万元，剩下的18000元等给了房产手续后付清，他和高某某签订了购房协议，公正人是尹嘟儿，他当时给高某某4万元，剩下6万元他分3次给了高某某。2015年6月18日高某某向他借款5万元，以一套河儿上的移民房作为抵押，利息3分，写了借款抵押协议，证人是尹嘟儿、刘油某，到现在本金未付。 51、集资参与人李七某陈述，证实2011年4月14日他把3万元钱借给了高某某，写了借条，保款人是高兵某，利息3分，过了十几天又向他借了1万元，就说用十几天，但一直没有给他，后来高某某把这1万元写到借3万元的借条上，这笔款给了利息10800元，本金未付。2012年3月8日高某某向他借款3万元，写了借条，利息3分，保款人吕花某和高兵某，本息未付。2012年3月19日高某某向他借款5万元，3分利息，写了借条，保款人吕花某和高兵某，本息未付。2013年1月30日高某某向他借款5万元，3分利息，并给他写了借条，本息未付。2013年7月5日高某某向他借款5万元，利息3分，写了借条，牛香明是保款人，本息未付。2014年3月31日向他借款5万元，并给他写了借条，借款人是高某某和高兵某，利息3分，本息未付。2014年11月15日向他借款76000元，写了借条，利息3分，本息未付。2015年5月26日向他借款3万元，写了借条，保款人高茂元，还款日期2015年6月2日，到现在本息未付。2015年4月14日向他借款10万，利息2分，写了借条，保款人高兵某和吕花某，以南沟门前房屋抵押，期限3个月，到现在本息未付。2015年6月份向他借款2万元，当时高某某没有写借条，但高某某承认这2万元，就是高某某不给他还钱。2017年2月份高某某向他借款1万元，没有写借条，高某某也承认这1万元。2012年8月13日牛香明向他借款3万元，利息3分，牛香明写了借条，保款人是高某某，牛香明只给了利息1800元，到现在本息未付。2012年10月20日宋雨某向他借款2万元，利息3分，宋雨某写了借条，保款人是高某某，宋雨某给了利息2000元，到现在本息未付。2012年11月22日牛香明向他借款2万元，牛香明写了借条，保款人是高某某，到现在本息未付。2013年3月30日牛香明向他借款2万元，利息3分，牛香明写了借条，高某某是保款人，到现在本息未付。2013年5月21日宋雨某向他借款2万元，3分利息，宋雨某写了借条，保款人高某某，宋雨某给了利息3000元，到现在本息未付。2013年8月1日宋雨某向他借款3万元，利息3分，宋雨某写了借条，保款人高某某，宋雨某给了利息2000元，到现在本息未付。2013年8月底牛香明向他借款3万元，牛香明是借款人，高某某是保款人，约定9月5日之前还款，到现在本息未付。2013年11月5日牛香明向他借款5万元，利息3分，牛香明写了借条，保款人是高某某，牛香明给了利息8000元，到现在本息未付。2013年11月27日牛香明向他借款2万元，牛香明写了借条，保款人是高某某，到现在本息未付。2013年12月15日牛香明向他借款3万元，利息3分，高某某担保了2万元，宋雨某担保了1万元，他们写了借条，借款人是牛香明，保款人是宋雨某和高某某，牛香明共给了利息3000元，到现在本息未付。2014年2月20日牛香明向他借款2万元，利息3分，牛香明写了借条，保款人是高某某，牛香明给了利息1万元，到现在本息未付。2014年4月15日牛香明向他借款3万元，利息3分，牛香明给了利息5000元，到现在本息未付。 52、集资参与人刘彩某陈述，证实2014年5月5日她给高兵某借款5万元，高某某写了借条，月息2分，高某某支付了利息14000元。 53、集资参与人刘红某陈述，证实2015年5月2日，高某某向他借款6万元，写了借条，利息3.5分，保款人是高兵某，给了利息6000元，以后就一直没有给他，2016年3月15日他以12万元的价格购买了高某某的一套移民房，高某某给他写了购房协议和12万元的收条。 54、集资参与人胡彩某（胡改奋）陈述，证实经牛源某介绍认识高某某，2014年5月15日他取了2万元给了牛源某，高某某给他写借条，保人是牛源某，利息3分，用款期限2个月。过了2个月牛源某给了他600元利息。后来多次索要未果，牛源某把他带到高某某家，高某某不给他钱。2015年9月27日高某某给他写了贷款抵押协议，以河儿上移民房一套作为抵押，高某某欠他连本带利共39000元作为房价，中间是牛源某和吕老六，写了这个贷款抵押协议后，高某某就把原来的借条拿走了，后来他多次向高某某要钱，他分两次共给了他4000元，后到现在他再没有给他钱。 38、集资参与人任信某陈述，证实2015年4月24日高某某向他借款2万元，写了借条，月息2分，高某某给过他1000元，也没有说给的是利息还是欠他的沙款，到了2016年2月2日的时候，高某某和高凤某给他写了一份房屋抵押协议，当时拿河儿上的一套房作为抵押。 55、集资参与人李成某陈述，证实他在2013年经白某某介绍认识的高某某，他和高某某之间的借贷有9笔：第一笔是2013年5月6日白某某介绍认识了高某某，向他借款3万元，保款人是牛香明，利息3分，支付利息17100元；第二笔和第三笔是同一天借的，2013年6月28日向他借款5万元，但由于保款人不一样，所以写了两张借条，每张借条各25000元，第一张的保款人是高田玉，第二张的保款人是高连某，利息3分，这两笔借款共支付利息27000元；第四笔是2013年10月3日向他借款5万元，保款人是高兵某，利息3分，支付利息21000元；第五笔是2013年12月12日向他借款2万元，约定这笔钱10天后还款，没有约定利息，本息未付；第六笔是2014年3月30日向他借款10万元，利息3分，支付利息27000元；第七笔是2014年7月7日向他借款2万元，利息3分，支付利息3000元；第八笔是2016年11月6日向他借款1万元，约定这笔钱10天还清，没有利息，本金未付；第九笔是2017年9月11日向他借款1万元，本息未付。总上，高某某现在共欠他本金29万元，共支付利息95100元。2018年9月3日，高某某和他签了三份房屋买卖合同，约定总价款30万元，折抵河儿上的三套房，当时高某某欠他本金29万元，交房时再支付高某某1万元。 56、集资参与人王建某陈述，证实他是从2004年认识了高某某，他和高某某之间的借贷有10笔，他给高某某保款，并且自己已经给出借人结清的有4笔，没有条据的有1笔，具体为：第一笔是2011年9月24日他给高某某借款10万元，利息2分，支付利息7.2万元；第二笔是2012年1月13日他给高某某借款3.5万元，利息2分，支付利息2.31万元；第三笔是2013年6月20日他给高某某借款3万元，利息2分，支付利息9000元；第四笔是2013年8月1日他给高某某借款3万元，利息2分，支付利息7800元；第五笔是2013年10月8日他给高某某借款7万元，利息2分，支付利息1.54万元；第六笔2014年5月20日他给高某某借款2万元，利息2分，支付利息1600元；第七笔是2014年7月13日他借给高某某借款10万元，利息2分，支付利息4800元；第八笔是2014年9月17日他给高某某借款7万元，没有支付利息；第九笔是2014年10月5日他给高某某借款1万元，没有支付利息；第十笔是2015年4月28日他给高某某借款2万元，没有支付利息。2011年11月17日他向郭赖某拿的5万元现金给了高某某，利息2分，借款后的利息支付都是高某某和郭赖某两人对接，2013年6月份，他把本金5万元还给郭赖某，郭赖某把借条原件给了他，从2013年6月份到2014年9月份，高某某给他以月息2分支付利息，共支付利息15000元；2012年2月25日高某某向白支某借款2万元，他是担保人，利息2分，借款后的利息支付都是高某某和白支某两人对接，2014年2月份，他把本金2万元还给白支某，白支某把借条原件给了他，从2014年2月份到2014年9月份，高某某给他以月息2分支付利息，共支付他利息2800元；2012年2月26日，高某某向白憨某借款3万元，他是担保人，利息2分，借款后的利息支付都是高某某和白憨某两人对接，2013年8月份，他把本金3万元还给白憨某，白憨某把借条原件给了他，从2013年8月份到2014年9月份，高某某给他以月息2分支付利息，共支付他利息6600元；2013年3月7日高某某向李侯人借款2万元，利息2分，他是保款人，借款后的利息支付都是高某某和李侯人两人对接，2013年6月份，他把本金2万元还给李侯人，李侯人把借条原件给了他，从2013年6月份到2014年9月份，高某某给他以月息2分支付利息，共支付他利息6000元；2014年冬天他替高某某偿还2万元本金和1200元利息，赵海明把条据给了他，他打电话给高某某，高某某不接电话，当时他生气就把条据给撕毁了，当时高某某的前妻吕花某在场，共欠他本金64.5万元，共支付他利息16.41万元。 57、集资参与人郭赖某陈述，证实2014年3月24日经王建某介绍认识了高某某，高某某向他借款10万元，利息2分，写了借条，保款人是王建某，后来王建某给了他利息600元，到现在本息未付。 58、集资参与人白铁某陈述，证实2013年8月份经尹乃某介绍认识了高某某，高某某向他借款5万元，利息3分，写了借条，保款人是高兵某，支付利息7500元，之后本息未付，2014年10月份高某某以6万元顶一套河儿上移民房顶给他，双方签了买卖合同，他把5万元借条给了高某某。 59、集资参与人王奴某陈述，证实他和高某某2012年就认识了，2014年期间高某某拿着河儿上移民房的审批手续让他看，说现在城建局补的钱快下来也，向他借款10万元，利息2分，并以南沟门前两间房抵押，写了借条，保款人是高兵某，高某某给了他1.2万元，把抵押的两间房也卖了，他没有办法只能把高某某起诉到法院，法院执行后高某某总共给了4万元。2016年11月12日向他借款8万元，以河儿上的两套移民房抵押，期限3个月，双方签订了购房协议，高兵某、吕花某、高连某都签了字。 60、集资参与人孙新某陈述，证实高某某在2012年和2013年期间向他分6、7次借了72万元，利息2分，有的借条是高某某，保款人是宋雨某和牛香明，有的借条是宋雨某和牛香明，保款人是高某某，但钱都是高某某用了，现在宋雨某和牛香明找不到了，高某某共给过几千元利息，具体多少钱记不清了。高某某用6套移民房以60万元的价格卖给他姑舅弓海某，他欠弓海某60万元，他把60万元的借条给了高某某，现在高某某还欠他12万。 61、集资参与人刘乃某陈述，证实2012年10月22日高某某向他借款2万元，利息2分，高某某给他写了借条，保款人宋雨某和白某某，白某某给他支付利息1800元，他向白某某要钱，白某某把2万元还给他，他把借条原件给了白某某。 62、集资参与人白贵某陈述，证实2013年经白某某介绍认识了高某某，高某某欠他和白某某一共20万元，其中有他的10万元，2014年3月份，高某某向他借款2万元，利息2分，牛香明是保款人，写了借条，给了利息400元，过了二十天左右，高某某向他借款2万元，利息2分，梁雨雨是保款人，写了借条，给了利息400元，又过了10天左右，高某某向他借款2万元，利息3分，高兵某是保款人，写了借条，没有支付利息，2014年4月17日，高某某向他借款2万元，利息3分，梁雨雨是保款人，写了借条，没有给利息，2014年11月25日，高某某又问他借款2万元，高某某说自己还欠白某某10万元，和他商量将河儿上村两套移民房（一单元五层东西两户）抵押给他和白某某，让他将之前四次的的借条销毁，他同意了，高某某与他和白某某签了借款协议，高兵某是担保人，高连某是中证人，他、高某某、白某某、高兵某、高连某在协议上签字捺印，他又给了高某某2万元现金，他把之前四次的借条给了高某某，高某某将4张借条当场销毁了，协议上写明高某某借了他和白某某20万元，其中有他的10万元。 63、集资参与人白兴某陈述，证实他通过他哥哥认识了高某某，2015年2月1日高某某和白某某向他借款2万元，写下借条，保款人是白某某，利息3分，支付利息2400元。2015年5月7日高某某又向他借款1万元，写下借条，支付利息2000元。2011年9月12日高某某向他哥哥借款2万元，高兵某是借款人，他哥去世之前是否给过利息他不知道，从拿到借条后，高某某本息未付。 64、集资参与人王连某陈述，证实2013年春季，高某某向孙计某借款3万元，利息2分，高元某为担保人，2013年冬天她丈夫孙计某因病去世。2014年10月24日高某某向她借款5万元，高元某做担保，借款时她让孙建某（她儿子）去银行取得这5万元，所以借条上写的是孙建某，这笔钱高元某支付利息5000元，之后本息未付。 65、集资参与人孙建某陈述，证实2014年10月24日他母亲王连某叫他去银行取5万元，他送回家给了母亲，当时家里有高元某，还有一个他不认识的人，具体写借条他没有看见。 66、集资参与人王喜某陈述，证实2015年2月17日，高某某想让他帮自己担保8万元了，成玉某拿张写好的借条，他在在保款人签了字，借条上没有写利息多少，是口头约定月息2.5分，每月利息2000元，高某某给成玉某支付了利息4000元，2014年4月份，成玉某找他要钱，他给高某某打电话说自己没钱，他给成玉某还了5万元本金，2016年3月17日他又给成玉某连本带利结算了4万元，才将这个事情了结，之后高某某本息未付。 67、集资参与人高元某陈述，证实他是高某某叔叔，2014年5月14日高某某找他当保款人向杜虎某借款，打借条的时候杜虎某要他当借款人，高某某当保款人，并要求抵押他的房产证。2014年9月4日高某某要向成玉某兄弟二人借款30万元，他是见证人。2014年4月14日高某某向成宝某借款10万元，利息3分，高某某为借款人，他是保款人，听高某某说支付过利息，具体多少他不知道。 68、集资参与人何云某陈述，证实2015年6月22日高某某向她借款10万元，利息2分，期限6个月，保款人是高兵某，给了利息4000元，高兵某没有到场，是高某某替高兵某代签的。 69、集资参与人赵候某陈述，证实2018年1月4日他丈母白俊某叫他去一条龙饭店，说高某某还不了钱，现在给一套房子，去了饭店后高某某把河儿上一套移民房以12万元买给他丈母，大家让他在购房协议上签字，他丈母把17万元的借条给了高某某，高某某说剩下的5万元过一星期后给他丈母，但是高某某一直没有把钱给他丈母，在2018年2月4日高某某给他丈母写了5万元的条子，他又在条子上签了字，因为购房协议上签了他的名字，这次他又签了字，但给高某某借的钱都是他丈母。 70、集资参与人刘秀某陈述，证实2013年12月25日高某某向她借款6万元，写了借条，考虑到她丈夫陈芝某是一家之主，虽然她没有和自己丈夫说贷款的事，但是借条上把出借人写成了她丈夫的名字，王全某为担保人，2014年1月12日高某某向她借款4万元，写了借条，王全某为担保人，2014年6月21日高某某向她借款10万元，写了借条，王全某为担保人，2017年3月份，高某某写了一张总借条，内容是借到她丈夫陈芝某20万元本金，欠利息9.9万元，共给了她9000元的利息，当时约定的利息1.5分，后来本息未付。 71、集资参与人马早某陈述，证实2012年期间高某某和高兵某向他借款2万元，写了借条，高兵某作为担保人，不久马吊琴原先欠他的1万元顶账到高某某头上，让高某某给他还这1万元，一年以后，高某某又向他借款1万元，在第一次的条据上进行了备注，又过了两年，高某某又向他借款3万元，也是在第一次的条据上备注的，另外他又借给高兵某1万元，当时约定利息2分，利息共支付8000元，之后本息未付。 72、集资参与人李旭某陈述，证实他是通过李七某认识的，李七某是他弟弟，2015年4月14日他把10万元现金给了高某某，高某某给他写了一张借条，他弟弟李七某为保款人，他有事先走了交给他弟弟处理此事，他弟弟怕不保险了，就把保款人写成高兵某和吕花某，当时说的2分利息，到现在本金和利息一直没有给他。 73、集资参与人王建某陈述，证实2014年1月27日高某某向他借款5万元，利息3分，期限5个月，写了借条，借款人为宋雨某和高某某，刘小平为保款人。2014年9月29日高某某向他借款5万元，利息3分，借款人是宋雨某，保款人是高某某和高兵某，他是以张狗了的名义借给了高某某，2015年12月6日高某某将南沟门前的房屋抵顶了借款。 74、集资参与人白爱某陈述，证实高某某两次向她丈夫（王海某）借款6万元，2011年6月16日高某某向她丈夫借款3万元，利息3分，期限6个月，写了借条，保款人是高兵某和王顺明，2014年8月19日高某某又向她丈夫借款3万元，利息3分，写了借条，保款人是高兵某，期限8个月，共支付利息2万元，之后本息未付。 75、集资参与人马玉某陈述，证实2015年6月27日高某某向他借款10万元，期限6个月，利息2.5分，保款人是高凤某，以一套移民房为抵押，2015年7月22日他借给高凤某和高某某7万元，利息2.5分，借款人是高凤某，保款人是高某某，以一套移民房为抵押，高某某给了利息18000元，高凤某给了利息3万元。 76、集资参与人成宝某陈述，证实他通过他哥哥（成玉某）认识的高某某，他分6次给高某某借了78万元，第一次是2014年4月14日高某某向他借款10万元，写了借条，2分利息，支付利息1万元，本金未付；第二次是2014年7月12日高某某向他借款20万元，月息3分，高凤某为担保人，写了借条，高某某给了利息8000元，高凤某给了利息8000元，本金未付；第三次是2014年8月12日高某某向他借款10万元，高某某和前妻吕花某为借款人，高兵某为保款人，月息2分，给了利息6000元，本金未付；第四次是2015年12月2日高某某向他借款13万元，高某某和高兵某在借条上签了字，利息3分，给了利息12000元，本金未付；第五次是2014年高某某向他借款10万元，利息2分，牛香明作为担保人，本息未付，这部分钱他已经诉讼到兴县人民法院，借条不在他手里；第六次是2014年10月10日高某某向他和他哥哥借款30万元（各15万元），利息1分，高某某为借款人，高兵某为担保人，高元某为中间人，给他和他哥哥成玉某写了借条，支付利息6000元，本息未付，2016年1月19日高某某给他和成玉某写了4万元的借条，算是30万元的利息，实际这4万元没有给高某某出借。 77、集资参与人白兵某陈述，证实2015年四月份，他找的他姐姐白喜爱给高某某借款2万元，利息1.5分，在高某某家里写了借条。 78、集资参与人白候某陈述，证实2011年5月22日他给高某某借了2万元，支付利息1500，本金未付。 79、集资参与人王吊某陈述，证实2016年5月11日高某某向他借款3万元，以刘凌某（候狗）西面的二层房子做抵押，2016年11月15日高某某向他借款1万元，以一间房屋做抵押，2018年8月份高某某给了他1万元。 80、集资参与人刘根某陈述，证实2014年6月份高某某向他借了1万元，没有给他写借条。2014年10月份高某某说急用5000元，他取得钱给了高某某，没有写借条。2015年2月份高某某说急用5000元，他把5000元给了高某某，高某某给他写了2万元的借条，没有写利息多少。 81、集资参与人白乃某陈述，证实2013年3月份高某某向他借钱，他没有钱，他跟白彩凤借了2万元，1.5利息，并写了借条，他把这2万元给了高某某，高某某没有写借条。2013年10月份高某某又向他借钱，他们找到任喜明向其借了3万元，写了借条，一年后高某某给他写了5万元的借条，利息1.5分。2017年2月份，高某某给了他1万元。 82、集资参与人弓琴某陈述，证实2014年6月28日田亮中说高某某欠孙志明10万元，让高某某给了孙志明，他同意了，他拿了一张打印好的借条，借款人高某某签了字，保款人上高兵某和田亮中签了字，利息3分，高某某又写了以南沟门前的房子为抵押，2014年8月底高某某给他6000元利息，2015年2月份高某某给了他6000元利息，再没有给过他钱。2016年他把高某某、田亮中、高兵某起诉到兴县人民法院，现在有判决书，高某某写的借条交给了兴县人民法院。 83、集资参与人弓海某陈述，证实2017年1月18日他表弟孙新某带他找到高某某，说高某某欠孙新某钱高某某在河儿上修建移民房，愿意拿移民房做抵账，他们协商成高某某拿河儿上六套地方作为补偿替孙新某处理债务，于是他和高某某签了购房协议。 84、集资参与人李枝某陈述，证实2016年5月10日高某某向吊情借款3万元，写了借条，他是见证人，2016年11月15日高某某又向王吊某借款1万元，高某某共给王吊某还了本金25000元，支付了利息3000元。 85、集资参与人高元某陈述，证实2014年5月份，高某某向他借款5万元，2016年3月份高某某将其位于河儿上的一套移民房抵押给他。 85、集资参与人高建某陈述，证实2014年12月18日高某某向他借款5万元，写了抵押借条，利息4分，高某某支付利息6000元，直到现在本金未还。 86、集资参与人朱美某陈述，证实2014年8月她把4万元给了王建某，后来他才知道王建某借给了高某某，到现在王建某也没有给她还这4万元。 87、集资参与人李三某（李候人）陈述，证实她借给了王建某4万元，利息给了她1000元左右。 88、集资参与人白志某陈述，证实2013年7月份高某某以18万元的价格买了他的一孔窑洞，给了他13万元，剩下的5万元写了借条，月息3分，支付利息7500元。 89、集资参与人刘明儿陈述，证实2014年10月份高某某向白喜某借5万元，他当保款人，高某某将南沟门前一套房屋抵押，2015年7、8月份他给了白喜某本息。 90、集资参与人李二某陈述，证实2013年11月5日高某某问他借款2万元，利息3分，保款人是刘油某和高兵某，2014年1月5日高某某向他借款2万元，利息3分，保款人是刘油某，支付利息4000元。 91、集资参与人白建某陈述，证实2014年9月8日高某某向他父亲白贵某借了2万元用来修建蔚汾镇河儿上移民房，利息3分，给了他父亲2000元左右利息。 92、集资参与人张泽某陈述，证实2013年2月6日高某某向他借款4万元，利息2分，保款人是牛香明，给了利息5000元。 93、集资参与人王兴某陈述，证实2016年10月7日高某某向他借款15万元，保款人是高兵某和吕花某，中间人是李枝某，以南沟门前三层房屋抵押给他，2016年10月18日高某某向他借款5000元，当场写下了借条，2018年7月20日高某某向他借款1.5万元，见证人是李枝某。 94、集资参与人刘油某陈述，证实高某某分两次借了他4万元，第一次借了3万元，第二次借了1万元。 95、集资参与人张彩某陈述，证实2015年高某某向她丈夫刘王某借款6万元，利息3分，保款人是刘油某，2015年12月1日高某某连本带利重新写了借条，欠刘王某78000元，支付利息11000元。 96、集资参与人刘凌某陈述，证实2016年1月25日高某某向他借款8万元，写了借条，担保人是高兵某，以南沟门前二层为抵押，过了一个月，高某某又向他借款17000元，高某某给他写了15000元的借条，2000元的没有写借条。 97、集资参与人白双某陈述，证实2015年7月29日高某某向他借款3万元，写了借条，保款人是高兵某。 98、集资参与人安俊某陈述，证实高某某分两次借了62000元，第一次是2014年5月14日高某某向她们借款3万元钱；第二次是2015年11月15日高某某向她们借款32000元，支付利息2000元左右。 99、集资参与人高喜某陈述，证实2013年6月14日高某某向尹乃某借了6万元，他是保款人，2016年尹乃某到他家催要，他没有办法将6万元给了尹乃某，尹乃某当时就把借条给了他。2013年10月6日高某某向他借款5万元，利息1.5分，写了借条，到现在本息未付。 100、集资参与人田美某陈述，证实2013年10月6日高某某向她借款5万元，保款人是高兵某，利息1.5分，到现在本息未付。 101、集资参与人白拖某陈述，证实2014年6月11日高某某向他借款10万元，利息3分，写了借条，保证人是任秀全，支付利息21000元，本金也没有给。 102、集资参与人任年某陈述，证实2014年12月7日高某某向他借3万元，2分利息，高兵某、任秀全为保款人，2015年2月18日高某某向他借款2万元钱，写了借条，到了农历正月十五，高某某给了他1万元，在借条上把“贰万”改成“壹万”。 103、集资参与人刘建某陈述，证实高某某分三次借了他7万元，第一次是2016年4月6日向他借款4万元；第二次是2016年6月24日向他借款2.5万元；第三次是2016年10月28日向他借款5000元，利息给付3000元，本金未付。 104、集资参与人崔云某陈述，证实2015年6月2日高某某向他借款1万元，写了借款条据，没有约定利息，这个钱到现在也没有给他。 105、集资参与人刘永某陈述，证实2012年1月13日高某某向他借款1万元，写了借条，利息3分，支付利息5400元，本金未付。 106、集资参与人白朱某陈述，证实2013年到2015年期间共向他借款9万元，写下了借条，后来双方签订了购房合同就把借条销毁了。 107、集资参与人康晓某陈述，证实成宝某欠她6万元，高某某欠成宝某6万元，后来高某某按6万元给她顶了一套河儿上的移民房，至今不能入住。 108、集资参与人张冰某陈述，证实高某某分五次借了他共15万元；第一次是2012年4月23日向他借款6万元，保款人是高兵某，见证人是李有某，利息2分；第二次是2013年8月16日向他借款1万元，保款人是吕花某，利息2分，写下借条；第三次是2014年5月5日向他借款5万元，中证人是李有某，利息2分；第四次是2014年7月3日向他借款1万元，中间人是李有某，利息2分；第五次是2015年8月21日向他借款2万元，利息2分，写下借条，共支付利息17000元。 109、集资参与人李有某陈述，证实高某某向他借款4次，第一次是2011年7月20日向他借款1.4万元，写了借条；第二次是2014年11月4日向他借款1万元，写了借条；第三次是2016年10月26日向他借款1万元，写了借条，保款人是吕双某；第四次是2016年12月4日向他借款1万元，写了借条，保款人是吕双某。 110、集资参与人梁某陈述，证实高某某分五次向他借款6.4万元，第一次是2014年1月5日高某某向他借款5万元，利息3分，保款人是牛香明，并将南沟门前两边的两间房子抵押给他；第二次是2015年9月24高某某向他借款4000元；第三次是2015年10月13日高某某向他借款4000元；第四次是2015年11月3日高某某向他借款5000元，担保人是吕花某；第五次是2015年11月30日高某某向他1000元，支付利息1万元，本金未付。 111、集资参与人高元某陈述，证实高某某三次向他借款14万元，2013年4月26日高某某向他借款2万元，写了借条，2013年9月30日高某某和高兵某向他借款7万元，写了借条，2014年6月15日高某某向他借款5万元，写了借条，支付利息1万元，本金未付。 112、集资参与人马志某陈述，证实2014年9月9日高某某向他借款1万元，写了借条，中证人是张金某，至今本金未付。 113、集资参与人高连某陈述，证实高某某向他借款三次共计8万元，2015年8月份高某某向他借款3万元，3分利息，高兵某是担保人，没有写借条，本息未付，2015年11月份高某某和他在蔡家崖集运站附近买了一条沟，高某某花了3万元，高某某这3万元是他借给高某某的。2014年3月份高某某向他借款2万元，至今未还。 114、证人刘小某证言，证实2011年7月15日高某某向康四某借款2万元，他当担保人，2014年他将本息共计3.9万元给了康四某，康四某把借条原件给了他。 三、被告人供述和辩解 被告人高某某供述，2014年7、8月份开始，他向社会人员贷款约400余万元，其中向尹乃某借款六、七十万元，具体记不清了，向杜虎某借款49万元，向乔挨某借款27万元，向李成某借款20余万元，向白贵某借款10万元，向陈芝某借款20万元，向成玉某、成保平借款70万元，向成玉某借款30万元，向白某某借款18万元，向王建某借款40余万元，向黄三某借款12万元，向高元某借款20余万元，向王建某借款7.5万元，向刘俊秀借款10万元，向郭信某借款5万元，向王三某借款10万元，向康进某借款24万元，向乔喜某借款10万元，向李征刚借款40多万元，向王奴某借款10万元，向康四某借款2万元，支付利息2.5万元，向王翠某借款15万元，支付利息5.1万元，向张红某借款19万元，向贺兴某借款10万元，还了4万元本金，支付利息2万元，向牛信某借款1万元，支付利息3000元。高兵某向张伟某借款2万元， 支付利息8000元，高兵某向刘建某借款5万元，借款人是牛香明，保款人是他，后来牛香明跑了，他把借条重新写到他儿子高兵某名下，高兵某向李三某借款3万元，支付利息15000元，高兵某向田青某借款45000元，支付利息10500元，高兵某是他儿子，他儿子的借来的钱都是他修建房屋使用了。这些借给他钱的人，其中一些人他认识，有一部分是白某某、尹乃某、成玉某等人给他介绍的，他们之间借款利息是2分至5分不等。 上述证据来源合法，内容客观真实，能够相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人高某某未经国家金融管理部门许可，以许诺高额利息、房产抵押为手段，变相向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，应予支持。被告人高某某向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息等回报，在集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金；本院已生效的关于高某某民间借贷案件的判决书确定的数额不应计算在犯罪数额内，辩护人关于以上辩护意见成立，予以采信。被告人高某某非法吸收资金总额是11895000元，已支付利息1048600元，应退还魏成某等98名集资参与人10846400元。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百六十七条、第六十四条之规定，判决如下： 被告人高某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月20日起至2023年10月19日止。所处罚金在判决生效后一个月内缴纳，逾期未缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人高某某非法所得10846400元，应予追缴，退还魏成某等98人，具体情况详见附表。 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向吕梁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  马建平 审 判 员  孙剑光 人民陪审员  孙云云 二〇一九年十一月七日 书 记 员  任永丽