天津市第三中级人民法院民 事 判 决 书（2019）津03民终2040号上诉人（原审被告）：王倩，女，1978年1月21日出生，汉族，住天津市南开区。委托诉讼代理人：闫萍，天津岳恒律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：山东恒立助剂股份有限公司，住所地山东省淄博市临淄区南王镇经济开发区。法定代表人：王振河，董事长。委托诉讼代理人：殷学智，山东稷下律师事务所律师。委托诉讼代理人：王元晨，山东稷下律师事务所律师。原审被告：天津市陆港石油橡胶有限公司，住所地天津市滨海新区大港北围堤路（西）1175号。法定代表人：马世宏，经理。委托诉讼代理人：孟志强，男，该公司员工。上诉人王倩因与被上诉人山东恒立助剂股份有限公司（以下简称山东恒立）及原审被告天津市陆港石油橡胶有限公司（以下简称陆港石油）买卖合同纠纷一案，不服天津市滨海新区人民法院（2019）津0116民初63347号民事判决，向本院提起上诉。本院于2019年9月23日立案后，依法组成合议庭，经过阅卷、询问当事人，依据法律规定，不开庭进行了审理。本案现已审理终结。王倩上诉请求：1.撤销一审民事判决第二项，并依法改判；2.一、二审诉讼费由山东恒立承担。事实和理由：1.一审法院认定事实不清，认定王倩出借个人银行账户给陆港石油管理并使用错误。王倩银行账户由王倩个人管理支配使用，不受陆港石油支配；王倩与陆港石油之间签订有借款合同，双方的财务往来是正常的借款还款；王倩有向案外人出借资金的行为。2.一审法院判决王倩承担连带责任属于适用法律错误。山东恒立辩称，一审判决认定事实清楚，适用法律正确，请求依法维持原判。陆港石油述称，同意王倩的上诉请求。山东恒立向一审法院起诉请求：1.判令陆港石油支付货款213660元，逾期付款违约金6575元，共计220235元；2.判令王倩在陆港石油承担责任的基础之上承担连带责任；3.本案保函费用2000元及诉讼费用、保全费用由陆港石油、王倩连带负担。一审法院认定事实：2013年至2018年期间，陆港石油自淄博宏泰处购买二甲基二硫化氨基甲酸钠，截至2018年9月30日，陆港石油尚欠货款213660元未付。根据双方购销协议的约定，“买方未按本合同规定支付价款，每逾期一天向卖方支付逾期支付款项部分日0.2‰的违约金，但最多不超过合同总额的2%”。合同签订后，陆港石油对双方于2015年3月16日、2017年12月5日合同、2018年2月2日签订的三份购销合同未全部履行给付货款义务，该三份合同货款总额为328750元，即产生违约金为6575元（328750元×2%）。2018年10月2日，淄博宏泰与山东恒立签订债权转让协议书，约定将淄博宏泰在陆港石油的债权213660元及与该债权相关的全部权利转让给山东恒立。淄博宏泰将上述债权转让通知书邮寄给陆港石油，陆港石油收到后，其员工曹玉起书写收据一份，邮寄回淄博宏泰。后山东恒立向陆港石油主张相应债权，但陆港石油拒绝履行，故成讼。另查，陆港石油中信银行（尾号5137）流水明细显示：自2016年5月26日至2018年9月26日期间，该账户与王倩账户频繁转账。其中，2016年5月26日，陆港石油向王倩渤海银行与农业银行账户分两次转账2000万元、2350万元等信息。王倩兴业银行（尾号3006）流水明细显示：自2016年6月22日起，陆港石油与该公司法定代表人马世宏与该账户频繁转账。其中，该账户向马世宏、程海峰、马世萍、孟志强、谭杰、王倩等人汇款，备注为“年终奖”，向孟志强汇款，备注为“年前马总取现零超”、“代马总付北京瑞驰旅行社费用”，向北京讯奇连城商务有限公司汇款，备注为“马世宏等人机票款”，向谭杰汇款，备注为“梅江备用金”、“梅江办公室取暖费”，向闫萍汇款，备注为“马总股票借款”，以及汇款备注为“受理方信息滨海地税”等信息。王倩农业银行（尾号3972号）流水明细显示：该账户向马世宏汇款，备注为“代陆港石油支付奖金”；向马淑华汇款，备注为“代陆港石油付工资”；向窦媛媛等人汇款，备注为“代陆港石油支付劳务费”；向谭杰汇款，备注为“梅江电费”；向王倩其他账户汇款备注为“取暖费物业费电费”；向陆港石油汇款，备注为“2018年上半年法律顾问费”；向北京瑞驰国际旅行社有限责任公司汇款，备注为“代马世宏付旅游费”；向谭杰汇款，备注为“梅江燃气水电网费”；向天津鑫恩华创业服务有限公司汇款，备注为“托管费刻章费季度记账费”；向国网天津市电力公司汇款，备注为“0032205305滨海化工电费”等信息。王倩上述兴业银行与农业银行账户亦显示：该账户与天津港基物流有限公司频繁转账，该公司法定代表人为马世宏，持股比例占90%。又查，据银行出具的个人客户信息查询显示，王倩的工作单位为陆港石油，职业为行政办公人员。一审法院认为，本案的争议焦点为：王倩是否应当基于债权转让产生的陆港石油对山东恒立的债务（含货款及违约金）承担连带给付责任。陆港石油与淄博宏泰形成买卖合同关系，陆港石油自淄博宏泰处采购货物，期间产生货款213660元及违约金6575元，淄博宏泰将上述对陆港石油的债权转让给山东恒立，并履行了相应告知义务，符合法律规定及各方合同约定，一审法院予以确认，陆港石油应给付山东恒立货款及违约金共计220235元。王倩与陆港石油银行账户频繁且大额转款，并为陆港石油大量公司项目支出相应款项，王倩认为双方是借款关系且提交了部分借款合同及借据，一审法院认为，因双方银行流水在“借贷标志”部分不只显示“借/付”、“贷/收”等字样，还在“备注”部分显示相应款项系与陆港石油日常支出相关，故对该抗辩意见不予支持，应认定王倩出借个人银行账户给陆港石油管理并使用。该出借行为违反了中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》第四十五条关于存款人使用银行结算账户，不得出租、出借银行结算账户的规定。同时，根据《最高人民法院关于出借银行账户的当事人是否承担民事责任问题的批复》的规定，出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为，人民法院除应当依法收缴出借账户的非法所得并可以按照规定处以罚款外，还应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。王倩出借账户有违诚实信用原则，违反了金融管理法规的规定，一定程度上损害了陆港石油债权人的利益，存在一定过错，故山东恒立要求王倩对陆港石油所负上述债务（货款及违约金）承担连带给付责任的诉讼请求，一审法院予以支持。被告陆港石油经一审法院合法传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，亦未提交书面答辩及证据材料，视为其对答辩、举证、质证等诉讼权利的放弃，应承担拒不到庭的不利后果，一审法院依法予以缺席判决。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第七十九条、第八十条，《最高人民法院关于出借银行账户的当事人是否承担民事责任问题的批复》，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条规定，判决：“一、被告天津市陆港石油橡胶有限公司应于本判决发生法律效力之日起十日内向原告山东恒立助剂股份有限公司支付货款213660元，违约金6575元，共计220235元；二、被告王倩对上述债务承担连带给付责任。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费4634元，减半收取计2317元（原告已预交本院），保函费2000元，保全费1670元，均由二被告连带负担。”二审中，当事人没有提交新证据。一审判决认定事实清楚，本院予以确认。本院认为，本案的争议焦点为：一、王倩是否存在向陆港石油出借银行账户的行为；二、王倩是否应当在本案中就陆港石油所涉债务承担连带给付责任。关于焦点一，经查，王倩与陆港石油之间存在频繁、大量的转账行为，双方银行流水“备注”部分记载显示其中存在大量与陆港石油经营有关的款项。王倩主张双方存在借款关系，但其所提交的部分借款合同及借据尚无法证实其相关转账款项均为借款，且双方长期存在个人与企业之间的大量、连续的借款行为亦有违常理，故对于王倩的上述主张，本院不予支持。一审判决认定王倩出借个人银行账户给陆港石油管理并使用并无不妥，本院予以确认。关于焦点二，王倩出借个人账户的行为违反了中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》第四十五条规定，一审法院根据《最高人民法院关于出借银行账户的当事人是否承担民事责任问题的批复》，判决支持山东恒立要求王倩对陆港石油所负涉案债务（货款及违约金）承担连带给付责任的诉讼请求，符合事实和法律规定，本院予以维持。综上所述，上诉人王倩所提的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十九条第一款、第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费4603.52元，由上诉人王倩负担。本判决为终审判决。审判长  陈晨审判员  郭雄审判员  路诚二〇一九年十一月二十六日法官助理朱茜茜书记员符笛附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文1.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十九条第一款：第二审人民法院对上诉案件，应当组成合议庭，开庭审理。经过阅卷、调查和询问当事人，对没有提出新的事实、证据或者理由，合议庭认为不需要开庭审理的，可以不开庭审理。2.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项：第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定；……