浙江省宁波市鄞州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0212刑初605号 公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。 被告人苏美君，女，1968年4月27日出生于浙江省宁波市，汉族，小学文化，上海浙平投资管理有限公司宁波分公司员工，住宁波市江北区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月16日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年8月10日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人周黛尔，浙江合创律师事务所律师。 被告人徐爱琴，女，1956年3月11日出生于浙江省宁波市，汉族，小学文化，上海浙平投资管理有限公司宁波分公司员工，住宁波市江北区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月16日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年8月10日被取保候审。 辩护人夏忠彪，浙江天职正律师事务所律师。 被告人陈贤芳，曾用名唐贤芳，男，1949年6月13日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，上海浙平投资管理有限公司宁波分公司员工，住宁波市海曙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月19日被宁波市公安局鄞州分局取保候审。 辩护人张朝惠，浙江红邦律师事务所律师，由宁波市鄞州区法律援助中心指派。 被告人徐利娥，女，1968年6月27日出生于浙江省宁波市，汉族，小学文化，上海浙平投资管理有限公司宁波分公司员工，住宁波市江北区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月4日被宁波市公安局鄞州分局传唤，次日被刑事拘留，同年8月10日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人张桂春，北京盈科（宁波）律师事务所律师，由宁波市鄞州区法律援助中心指派。 被告人华玲君，女，1969年3月30日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，上海浙平投资管理有限公司宁波分公司员工，住宁波市海曙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月16日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年8月3日被取保候审。 辩护人徐巍，浙江甬港律师事务所律师，由宁波市鄞州区法律援助中心指派。 宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑诉[2019]534号起诉书指控被告人苏美君、徐爱琴、陈贤芳、徐利娥、华玲君犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月18日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。同年9月17日，公诉机关提出本案需补充侦查，建议本案延期审理，本院决定延期审理。同年10月16日，公诉机关提请本院恢复审理，本院于同日决定恢复审理。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员崔建国出庭支持公诉，被告人苏美君及其辩护人周黛尔，被告人徐爱琴及其辩护人夏忠彪，被告人陈贤芳及其辩护人张朝惠，被告人徐利娥及其辩护人张桂春，被告人华玲君及其辩护人徐巍到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2015年6月至2018年3月，蔡洋洋、朱晓和、高某、季某1（均另案处理）等人经商量，注册成立了上海浙平投资管理有限公司宁波分公司，先后聘用被告人苏美君、徐爱琴、陈贤芳、徐利娥、华玲君等人，未经国家有关部门批准，以高额利息回报为诱饵，向社会不特定对象公开吸收资金。经查，共向389名投资人吸收资金，累计非法吸收资金1.81亿余元，未兑付207人，未兑付金额6959万元。 被告人苏美君于2016年2月进入上海浙平投资管理有限公司宁波分公司担任业务员，于2016年6月起担任该公司的业务主管，于2017年9月起担任该公司的业务员，累计非法吸收资金1989万元，未兑付金额757万元。 被告人徐爱琴于2015年10月进入上海浙平投资管理有限公司宁波分公司担任业务员，于2017年1月起担任该公司的业务主管，累计非法吸收资金1148万元，未兑付金额580万元。 被告人陈贤芳于2015年6月进入上海浙平投资管理有限公司宁波分公司担任业务主管，累计非法吸收资金1052万元，未兑付金额550万元。 被告人徐利娥于2016年1月进入上海浙平投资管理有限公司宁波分公司担任业务员，于2016年5月起担任该公司的业务主管，于2017年3月起担任该公司的业务员，累计非法吸收资金331万元，未兑付金额170万元。 被告人华玲君于2015年8月进入上海浙平投资管理有限公司宁波分公司担任业务主管，累计非法吸收资金232万元，未兑付金额30万元。 被告人徐利娥于2018年7月4日在宁波市鄞州区被民警抓获。被告人苏美君、徐爱琴、陈贤芳、华玲君于2018年7月16日经民警电话传唤至公安机关，被告人苏美君、陈贤芳、华玲君到案后如实供述了上述犯罪事实。 为证实以上指控事实，公诉机关向法庭提供了被害人仲某、张某1等人的陈述，另案处理犯罪嫌疑人蔡洋洋、贺某的供述，证人杨某1、潘某2、邵某1的证言，委某，借款协议，扣押决定书，退赃款票据，分公司登记基本情况，公司章程，宁波仲冠会计师事务所有限公司专项审计报告，线下业务明细清单，未兑付明细清单，工资统计表，银行交易明细清单，报警记录，谅解书，抓获经过，各被告人的户籍证明及供述等证据。 公诉机关认为，被告人苏美君、徐爱琴、陈贤芳、徐利娥、华玲君未经有关部门依法批准，以投资理财方式向不特定人员非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且被告人苏美君、陈贤芳、华玲君有自首情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定予以判处。 被告人苏美君对指控的罪名和主要事实均无异议，其辩护人提出：1.苏美君没有非法吸收公众存款的主观故意；2.苏美君的行为不具有公开性，对象不具有不特定性；3.苏美君系普通业务员，并非业务主管;4.苏美君向本人及亲友吸收的数额、已全额兑付的数额及证据不足的数额，合计1647万元应从指控的1989万元中扣除;5.苏美君在共同犯罪中系从犯. 被告人徐爱琴对指控的罪名和主要事实均无异议，其辩护人提出徐爱琴有自首和立功情节。 被告人陈贤芳及其辩护人对指控的罪名和主要事实均无异议，被告人陈贤芳提出本案系单位犯罪。 被告人徐利娥、华玲君及其各自辩护人对指控的罪名和主要事实均无异议。 经审理查明： 2015年6月至2018年3月，蔡洋洋、朱晓和、高某、季某1（均另案处理）等人经商量，注册成立了上海浙平投资管理有限公司宁波分公司，先后聘用被告人苏美君、徐爱琴、陈贤芳、徐利娥、华玲君等人，未经国家有关部门批准，以高额利息回报为诱饵，向社会不特定对象公开吸收资金。经查，共向389名投资人吸收资金，累计非法吸收资金1.81亿余元，未兑付207人，未兑付金额6959万元。 被告人苏美君于2016年2月进入上海浙平投资管理有限公司宁波分公司担任业务员，于2016年6月起担任该公司的业务主管，于2017年9月起担任该公司的业务员，累计非法吸收资金1989万元，未兑付金额757万元。 被告人徐爱琴于2015年10月进入上海浙平投资管理有限公司宁波分公司担任业务员，于2017年1月起担任该公司的业务主管，累计非法吸收资金1148万元，未兑付金额580万元。 被告人陈贤芳于2015年6月进入上海浙平投资管理有限公司宁波分公司担任业务主管，累计非法吸收资金1052万元，未兑付金额550万元。 被告人徐利娥于2016年1月进入上海浙平投资管理有限公司宁波分公司担任业务员，于2016年5月起担任该公司的业务主管，于2017年3月起担任该公司的业务员，累计非法吸收资金331万元，未兑付金额170万元。 被告人华玲君于2015年8月进入上海浙平投资管理有限公司宁波分公司担任业务主管，累计非法吸收资金232万元，未兑付金额30万元。 被告人徐利娥于2018年7月4日在宁波市鄞州区被民警抓获。被告人苏美君、徐爱琴、陈贤芳、华玲君于2018年7月16日经民警电话传唤至公安机关，被告人苏美君、陈贤芳、华玲君到案后如实供述了上述犯罪事实。 2018年7月4日19时许，被告人徐利娥在鄞州区百丈路158号世纪金茂大厦701室被抓获。同月16日，经民警电话传唤，被告人陈贤芳、徐爱琴、苏美君、华玲君至宁波市公安局鄞州分局接受调查。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被害人仲某、张某1、叶某1、屠某、钱某、张某2、乐某、郑某、张某3、王某1成、王某2、章某、曹某、陶某、丁某、阮某、李某1、张某4、徐某、姜某、韩国玲、林某、潘某1、殷某、韩国芬、阚某、傅某1、袁某、程某、周某1、孔某、葛某、周某2、谢某、项某、张某5、吴某1、李某1、张某4、徐某、周某3、舒某、范某、傅某2、傅某3、李某2、吴某2等人的陈述及委某、借款协议、银行卡交易清单、债权转让协议、公证书等，证实其通过朋友介绍等途径了解到“浙平公司”投资平台，介绍说该平台收益很高，选择购买理财产品，后造成其损失的事实； 2.另案处理犯罪嫌疑人蔡洋洋的供述，证实浙平公司宁波分公司成立于2015年6月，法定代表人和实际负责人是其，业务总监是贺某，经营地址在鄞州区百丈路158号世纪金茂大厦701室；高某是其之前在保险公司的同事，现在上海浙平公司上班了一段时间，问其有没有兴趣在宁波开一家分公司，其就和陈贤芳到上海公司去应聘，后朱晓和同意了，其就回到宁波开始筹备分公司的成立，其又找来了之前保险公司的同事贺某和杨某1，贺某负责找人，陈贤芳负责拉投资，高某负责管理资金，其负责选址；公司主要做P2P集资业务，线下业务是从2015年公司成立做到2018年3月底，线上业务是从2018年1月底2月初开始做，平台名称为“浙平金服”，公司名称叫做浙平信息科技（浙江）有限公司，法定代表人是鲍某1，实际负责人是俞详鑫，公司有客服、设计、企划和前台共计十余人，资金转入公司“新浪支付”平台，再由高某转到季某2的卡上；；上海浙平投资管理有限公司的法定代表人和实际控制人是季某1，公司主要做P2P集资业务，分公司在南京、宁波和上海各有一家；宁波分公司有7个业务主管：徐爱琴、华玲君、崔某、陈贤芳、邵某2、苏美君和徐利娥，业务员大概有30几个，平台是由浙江大秦信息科技有限公司开发的；线下业务是通过业务员发传单、打电话等形式拉人进行投资，一年化收益是12%，两年是14%；线下投资人通过刷POS机，将钱转到嘉联或富友平台，嘉联平台的资金直接汇到季某1的妹妹季某2的兴业银行卡里，富友平台的钱先转到上海浙平公司，然后转到季某2的兴业银行卡里；这张卡在高某处；高某会通过季某2的兴业银行卡把每个月支付给投资人的利息转到杨某1的个人账户里，再由杨某1转给投资人；投资款的去向有：给上海总公司2500万、线下员工工资1600万、投资客户利息1500万、购买资产1800万、房租、水电200万、奖励客户红包400万、公司活动100万、资产部门工资、报销700万、购买公司用车100万、第三方支付平台手续费100万、公司放款400万、其和朱晓和、高某工资加提成150万；公司购买了山东临沂市一处商铺、象山县丹城一套房产、象山县石浦一套房产，共计花费950万左右；公司购买了丰田、雷某萨斯、奥迪车各一辆，共计花费63万元左右；朱晓和会对宁波分公司每个月的融资下达指标，其经常向朱晓和汇报分公司的运营情况；高某作为上海总公司的代表，负责公司POS机、业务、钱款往来，所以宁波分公司的很多数据他一手掌握，他也会向朱晓和汇报的事实； 3.另案处理犯罪嫌疑人贺某的供述，证实其在公司担任业务总监，管理几个业务主管，其自己不做业务，主要给投资人做宣传；公司实际控制人是季某1，他是上海总公司的老板；宁波分公司的钱都是转到上海总公司的账户；其当业务总监每月工资1万元，提成按照总业务的0.5%；其于2015年8月进入公司任职，开始做普通业务员，2016年8月做业务总监；给客户打钱都是和高某联系的，起到宁波分公司和上海公司联系的作用；2018年7月公司客户出现未兑付的情况，蔡洋洋联系季某1，季某1讲这几天资金紧张，后来说只能给客户一成，还得分五年，态度很差；7月4日客户在公司来兑付发生争执就报警；从进入公司开始，其的提成、主管工资、总监工资加起来约有182万左右，其业务累计1053万，其中自己累计603万，尚有193万未兑付，其他人未兑付178万；五被告人名下的业务员情况的事实； 4.证人杨某1的证言，证实2015年6月，其经公司业务主管陈贤芳的介绍进入浙平宁波分公司做会计，每月固定工资5000元，当月客户新增存款达到一定数额，其也可拿提成；公司的法定代表人和实际负责人是蔡洋洋，业务总监是贺某，业务主管有苏美君、徐爱琴、陈贤芳、徐利娥、华玲君和崔某、邵某2，他们都有主管工资，业务员有三十余名；业务员通过发传单、打电话等形式拉人来投资，线下和线上的年化收益都是12%；其的工作职责是客户来投资时，和客户签合同，计算每个月需要兑付的投资人利息汇总及员工工资，每天通过QQ邮箱将公司的业绩汇报给上海总公司的高某；线下的投资人通过刷POS机和银行转账至贺某的工商银行卡，线上投资需要先在平台上绑定银行卡，然后通过第三方支付平台“新浪支付”转到“浙平金服”平台上，投资款都到上海总公司了；线下投资人的利息在每个月5号之前支付，其会在每月的3、4号以报表的形式将每个投资人的利息清单通过QQ发给高某，然后高某会通过银行转账形式把钱打入其的兴业银行账户，其再支付给投资人；员工工资是每个月8号发放，其会在每个月的7号之前将每个员工的公司通过QQ发给高某，高某通过银行转账至其的兴业银行账户，其再进行支付；浙平宁波分公司线下集资业务共计吸收1.81亿资金，未兑付6959万元；其和母亲杨某3投资了25万、30万，拿到了2.9万的利息；其还拉来朋友叶某2、鲍某2、阚某各投资了18万、5万和20万；浙平宁波分公司线下还有6959万元未兑付；被告人苏美君的总业务是1450万元，未兑付448万元，另外自己投资的61万元，未兑付21万元；苏美君丈夫邵某1名下的业务也是苏美君的，邵某1的总业务是539万元，未兑付309万元，合计苏美君的总业务是1989万元，未兑付757万元的事实； 5.证人潘某2的证言，证实2015年左右其通过浙平公司宁波分公司业务员贺某的介绍在该公司进行投资，贺某讲其介绍的投资人每投资10万元给其3000元提成，其就于同年11月成为该公司的业务员；其介绍其嫂子的妹妹韩国琳投资了30万元，其拿到9000元提成，分给韩国琳4500元；其在公司担任业务员，但很少去公司上班，基本工资是4500元，提成是业绩的百分之三；其自己在线下累计投资了273万，有107万未兑付，介绍他人累计投资了513万，有282万未兑付；其自己线上平台累计投资了32.9万，有14.7万未兑付； 6.证人邵某1的证言，证实其系被告人苏美君的丈夫，两人在一起十多年了，其没有在浙平宁波分公司上过班，也没有介绍别人在该公司投资，部分投资人挂在其名下的事情要问苏美君的事实； 7.扣押决定书、退赃款票据，证实公安机关扣押被告人苏美君63万元、徐爱琴47万元、华玲君50万元、潘某27万元和21.5945万元；本院审理期间，被告人徐爱琴退赃146978元，被告人华玲君退赃27402元的事实； 8.分公司登记基本情况、公司章程，证实上海浙平投资管理有限公司宁波分公司成立于2015年6月，负责人是蔡洋洋，经营范围是投资管理、物业管理、资产管理、投资咨询等（未经金融等监管部门批准不得从事吸收存款、融资担保、代客理财、向社会公众集资等金融业务）；上海浙平投资管理有限公司的股东为季某1和王能良的事实； 9.宁波仲冠会计师事务所有限公司专项审计报告，证实被害人的损失情况； 10.线下业务明细清单、未兑付明细清单，证实证人杨某1提供的浙平宁波分公司吸收公众存款的情况； 11.工资统计表，证实各被告人的获利情况； 12.银行交易明细清单，证实被告人陈贤芳、徐爱琴的银行账户的交易明细； 13.报警记录，证实2018年7月4日，被告人徐爱琴的报警情况； 14.谅解书，证实黄某、苏某1、苏某2等人对被告人苏美君表示谅解的事实； 15.抓获经过，证实五被告人的归案情况； 16.户籍证明，证实五被告人的身份情况； 17.被告人苏美君的供述，证实其多次供述2016年初，其通过林爱芳认识了贺某，在她们的介绍下进入浙平公司工作，起初做业务员，同年6月做到业务主管，到2017年底，因为业务压力又降为业务员；浙平公司宁波分公司成立于2015年6月，法定代表人是蔡洋洋，业务总监是贺某，上海公司的老总叫季某1，公司经营地址在鄞州区百丈路158号世纪金茂大厦701室；公司主要做P2P业务，线下业务从2015年做到2018年4月，线上业务从2018年1月底2月初开始做，线上平台叫“浙平金服”；公司还有6个业务主管：陈贤芳、邵某2、徐爱琴、华玲君、崔某、徐利娥；线下业务通过业务员发传单、打电话等形式拉人投资，一年期收益12%，两年期收益14%；其的收入分为基本工资、提成和主管工资，其提成加主管工资共计631058元，其介绍17人共计投资1450万元，有333万元未兑付，自己投资61万元，有21万元未兑付，其丈夫邵某1名下累计业绩539万，提成19.41万的事实； 18.被告人徐爱琴的供述，证实其多次供述2015年上半年其朋友贺某讲，她在浙平公司宁波分公司上班，让其到该公司投钱，后其于同年10月投了10万，贺某讲介绍他人投资有3%的佣金返利，其就介绍了张某3等人来投资；2015年9月其刚进公司时存了10万元，贺某让其挂了个名字，因为有业绩考核；2016年2月左右其开始担任业务员，2017年1月其介绍朋友存了100万，贺某让其担任业务经理，其的收入分为基本工资、提成和主管工资；其介绍他人投资累计1148万，有580万未兑付；其自己投资417万元，有178万未兑付；其拿到的提成加主管工资有616978元；其在线上平台以女儿吴瑜宏的名义累计充值500900元，累计提现104171.5元，本金损失396728.5元的事实； 19.被告人陈贤芳的供述，证实其多次供述浙平公司宁波分公司成立于2015年6月，法定代表人是蔡洋洋，业务总监是贺某，其是业务主管，其他几个业务主管是华玲君、徐爱琴、苏美君等，业务员大概有四、五十个人；其是2015年由前同事蔡洋洋介绍到公司上班的，公司业务是吸收客户的投资存款，吸引客户的项目是做房产抵押收购，公司线下投资期限有3个月、6个月、9个月和1年，利息为5%至12%；2018年春节时，蔡洋洋讲为了规范操作，公司要转型做线上业务，当时线下到期的客户都转到线上了；浙平公司宁波分公司是不经手客户的资金的，资金都是汇到上海公司的；其线下累计做的总业绩是1052万，还有550万未兑付，自己的提成加主管工资共有343666元，其中部分返还给客户，部分用于自己生活开销；其在线上平台投资了30400元，损失7903元的事实； 20.被告人徐利娥的供述，证实其多次供述浙平公司宁波分公司成立于2015年6月，法定代表人是蔡洋洋，业务总监是贺某，公司经营地址在鄞州区百丈路158号世纪金茂大厦701室，公司主要做集资业务，线下业务从公司成立做到2018年3月底，线上业务从2018年2月1日开始，线上平台叫“浙平金服”；线下和线上的年化收益都是12%；2015年8月其通过朋友介绍来公司上班，2016年2月正式转正上班，担任业务员；2016年5月成为业务主管，2017年过年后不做业务主管了，其还负责公司的卫生打扫；扫地工资是1500元，业务员底薪是4000元，业务量第二档的底薪是4600元，10万元业务量的提成是3300元；其自己投资了70万，有15万未兑付；介绍他人投资了331万，有155万未兑付，自己的提成加主管工资合计203127元的事实； 21.被告人华玲君的供述，证实其在公安侦查阶段多次供述2015年7月左右，其经朋友介绍到浙平公司投资，遇到时任公司业务主管的贺某，贺某讲其可以到公司上班，投资的钱不仅能拿利息，还能分红，其被说动了，就到公司上班了；一开始担任业务员，2016年6月左右担任团队长；其以本人、丈夫、父亲、儿子、侄子的名义共投资了300多万元；其的基本月工资是4000元左右，另外加提成；从进入公司后，其的提成和主管工资加起来有50万左右；其的业务累计为942万，其中以自己名义投资527万，未兑付70万；以丈夫黄忠元名义投资78万，未兑付70万，以儿子黄华杰名义投资30万，均兑付；以侄子黄建云名义投资20万，未兑付10万，以父亲华阿德名义投资113万，未兑付75万，加起来其一共投资768万，未兑付225万；其收回822949元的利息，其线下的损失为142.7万；其拉其他人投资232万，未兑付30万；其已经于2018年8月2日退了50万元；线上以丈夫黄忠元名义充值29.13万，以儿子黄华杰名义充值20.03万，黄忠元累计提现55056元，黄华杰累计提现25965.54元，共计损失41.05万元的事实。 被告人苏美君的辩护人提出苏美君没有非法吸收公众存款的主观故意。经查，被告人苏美君等人的供述证实苏美君在进入浙平宁波分公司之后两年内的工作职责一直是吸收存款，且以业务主管身份从中获利，其主观上应当知道该公司及其本人在非法吸收公众存款，故本院对该辩护意见不予采纳。 被告人苏美君的辩护人提出苏美君的行为不具有公开性，对象不具有不特定性。经查，被告人苏美君等人的供述及相关被害人的陈述证实，苏美君通过朋友介绍等方式向社会公开宣传，对象不仅有自己的亲朋好友，还有其他不特定的社会公众，故本院对该辩护意见不予采纳。 被告人苏美君的辩护人提出苏美君系普通业务员，并非业务主管。经查，被告人苏美君等人的供述、证人杨某1的证言及提成某等证据证实，苏美君被正式任命为业务主管，且领取了主管工资，故本院对该辩护意见不予采纳。 被告人苏美君的辩护人提出苏美君向本人及亲友吸收的数额、已全额兑付的数额及证据不足的数额，合计1647万元应从指控的1989万元中扣除。经查，公诉机关指控的苏美君吸收存款的金额有被告人苏美君等人的供述、相关被害人的陈述、投资合同及业务统计表为证，且苏美君对业务统计表核对予以签名，故本院对该辩护意见不予采纳。 被告人苏美君的辩护人提出苏美君在共同犯罪中系从犯。经查，被告人苏美君等人虽系公司的业务主管，但在公司的安排下完成工作，并非吸纳资金的支配者和使用者，仅领取工资和提成，较之另案处理的蔡洋洋等人而言，他们在非法吸收公众存款的共同犯罪中起次要作用，可以认定为从犯，故本院对该辩护意见予以采纳。 被告人徐爱琴的辩护人提出徐爱琴有自首情节。经查，徐爱琴虽经民警电话传唤后主动到案，但最初到案时并未如实供述自己主要的犯罪事实，不能认定为自首，故本院对该辩护意见不予采纳。 被告人徐爱琴的辩护人提出徐爱琴有立功情节。经查，2018年7月4日徐爱琴以“吵架”事由报警，报警的对象和内容均与本案相关，并非检举揭发他人犯罪或协助抓捕同案犯，不能认定为立功，故本院对该辩护意见不予采纳。 被告人陈贤芳提出本案系单位犯罪。经查，浙平宁波分公司成立后，以实施非法吸收公众存款为主要活动，故不能认定为单位犯罪，本院对该辩解不予采纳。 本院认为，被告人苏美君、徐爱琴、陈贤芳、徐利娥、华玲君结伙违反国家金融管理法规，以高回报率为诱饵，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人苏美君、徐爱琴、陈贤芳、徐利娥、华玲君在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法均应当减轻处罚。被告人苏美君、陈贤芳、华玲君自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，是自首，依法均可以从轻处罚。被告人徐利娥到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人徐爱琴在庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人徐爱琴、华玲君能够退赃，确有悔罪表现，又均可酌情从轻处罚并可适用缓刑。被告人苏美君能够部分退赃，可酌情从轻处罚。被告人苏美君、徐爱琴、华玲君取得部分被害人的谅解，又可酌情从轻处罚。各辩护人对此提出的辩护意见，本院予以采纳。 根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条，对被告人苏美君、陈贤芳还应依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，对被告人徐爱琴还应依照《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，对被告人徐利娥还应依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，对被告人华玲君还应依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人苏美君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月16日起至2020年1月15日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）； 二、被告人徐爱琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）； 三、被告人陈贤芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）； 四、被告人徐利娥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月4日起至2020年1月3日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）； 五、被告人华玲君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）； 六、各被告人退缴的非法所得按比例发还给各投资人（名单附后）； 七、责令被告人苏美君退缴非法所得194100元、陈贤芳退缴非法所得343666元、徐利娥退缴非法所得203127元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 马 晓 人民陪审员 徐 敏 人民陪审员 周雪良 二〇一九年十一月二十八日 代书 记员 吴方健