重庆市第五中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）渝05民终5834号上诉人（原审被告）：聂珍琼，女，1966年6月26日出生，住重庆市九龙坡区。委托诉讼代理人：刘劼灵，女，1990年10月29日出生，系聂珍琼之女，住址同上。委托诉讼代理人：颜志成，重庆合纵律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：何徐梅，女，1982年1月1日出生,住重庆市九龙坡区。委托诉讼代理人：沈林，重庆市九龙坡区铜罐驿法律服务所法律工作者。上诉人聂珍琼因与被上诉人何徐梅保证合同纠纷一案，不服重庆市九龙坡区人民法院(2018)渝0107民初12715号民事判决，向本院提起上诉。本院受理后,依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。聂珍琼上诉请求：1、撤销原判，裁定驳回何徐梅的起诉；2、一、二审诉讼费由何徐梅承担。其上诉的主要事实及理由：重庆市公安局沙坪坝区公安分局经济犯罪侦查支队出具的《对善林案件调查情况的回复》，已经证明本案不属于经济纠纷案件，本案涉及的事实已经涉嫌经济犯罪。依据法律相关规定，本案应当裁定驳回起诉。何徐梅辩称，一审认定事实清楚，适用法律正确，请求驳回上诉，维持原判。何徐梅向一审法院起诉请求：1、聂珍琼承担连带保证责任，向其返还借款20万元及利息（按月利率0.5%，从2017年6月15日起计息至偿清时止）；2、诉讼费用由聂珍琼承担。一审法院认定事实：2017年6月15日，何徐梅（甲方、出借人）与善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融公司、乙方、咨询服务人）、善林（上海）商务咨询有限公司（丙方、风险管理人）签订《出借咨询与管理服务协议》，主要内容为:出借人：指自主选择出借一定数量资金给他人的自然人；咨询服务人：指为甲方提供债权受让人推荐、投资咨询、财务规划、投资管理人等服务的人；风险管理人：指为甲方提供借款人推荐、风险管理及贷后管理等服务的人；甲方委托丙方将按月代划转的借款人偿还的本息，参考丙方推荐进行新一次的出借，款项由丙方代为划转给所受让的债权的转让方，预计转让对价为甲方初始出借资金金额的110.50%，如丙方未能成功推荐，则借款人偿还的本息将在12个月期满后的3个工作日内支付至甲方在指定的资金回收专用账户；如果乙方未能在甲方该笔资金出借满12个月之日为甲方寻找到债权受让人，由乙方在甲方每月的本息回收日，按甲方当时持有的该笔资金对应的债权0.5%（不足月的情况，按照天数比例，按照月0.5%进行折算补偿比例）的金额作为对甲方的补偿，补偿至下述日期中的最早一日。当日，何徐梅向善林金融公司转账支付了10万元，聂珍琼向何徐梅出具承诺书一份，载明：现本人承诺何徐梅在善林金融购买的理财产品，合同编号：0091762保证本金和利息如合同按时到账，如有任何风险，由本人负责。2017年7月19日，何徐梅（甲方、出借人）与善林金融公司（乙方、咨询服务人）、善林（上海）商务咨询有限公司（丙方、风险管理人）签订《出借咨询与管理服务协议》，主要内容为:出借人：指自主选择出借一定数量资金给他人的自然人；咨询服务人：指为甲方提供债权受让人推荐、投资咨询、财务规划、投资管理人等服务的人；风险管理人：指为甲方提供借款人推荐、风险管理及贷后管理等服务的人；甲方委托丙方将按月代划转的借款人偿还的本息，参考丙方推荐进行新一次的出借，款项由丙方代为划转给所受让的债权的转让方，预计转让对价为甲方初始出借资金金额的110.50%，如丙方未能成功推荐，则借款人偿还的本息将在12个月期满后的3个工作日内支付至甲方在指定的资金回收专用账户；如果乙方未能在甲方该笔资金出借满12个月之日为甲方寻找到债权受让人，由乙方在甲方每月的本息回收日，按甲方当时持有的该笔资金对应的债权0.5%（不足月的情况，按照天数比例，按照月0.5%进行折算补偿比例）的金额作为对甲方的补偿，补偿至下述日期中的最早一日。当日，何徐梅向善林金融公司转账支付了10万元，聂珍琼向何徐梅出具承诺书一份，载明：现本人承诺何徐梅在善林金融购买的理财产品，合同编号：0091500保证本金和利息如合同按时到账，如有任何风险，由本人负责。审理中，聂珍琼称其系善林金融公司的业务经理，何徐梅与善林金融公司之间系借贷关系。另查明，2018年9月20日，上海市公安局浦东分局将善林金融公司法定代表人周伯云等12人以涉嫌集资诈骗罪移送浦东新区人民检察院审查起诉。另有41名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪同样移送检察机关审查起诉。一审法院认为，善林金融公司在被公安机关以涉嫌“非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪”立案侦查之前，以理财为名向包括何徐梅在内的社会大众融资，其与何徐梅单个签订的合同并不构成犯罪，只是其融资行为达到一定量后才产生质变（构成犯罪），即善林公司的犯罪行为与其同何徐梅签订合同的行为并不重合，其民事行为仍属有效，聂珍琼自愿为此民事行为担保，并不违反法律规定，故聂珍琼应当对何徐梅投入本金及应收利息承担担保责任，何徐梅要求聂珍琼支付借款本金20万元及从出借借款之日起按月利率0.5%计算利息的诉讼请求，一审法院予以支持，对于超出部分诉讼请求，一审法院不予支持。从《出借咨询与管理服务协议》中关于涉案款项十二个月到期还本付息等约定来看，何徐梅与善林金融公司之间系民间借贷法律关系，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第八条关于“借款人涉嫌犯罪或者生效判决认定其有罪，出借人起诉请求担保人承担民事责任的，人民法院应予受理”的规定，即使公安机关对善林金融公司非法吸收公众存款或集资诈骗案立案侦查，涉案款项与善林金融公司等涉嫌的犯罪行为相关联，也不影响何徐梅起诉请求保证人即聂珍琼承担保证责任的诉讼权利，故一审法院对聂珍琼申请追加善林金融公司、善林（上海）商务咨询有限公司为共同被告的请求不予准许。聂珍琼提出善林金融公司的法定代表人周伯云等人涉嫌集资诈骗罪被移送浦东新区人民检察院审查起诉，应当中止本案审理。一审法院认为，本案属于保证合同纠纷，人民法院可以依据借贷合同与担保合同的效力来判定聂珍琼是否需要承担保证责任，并非必须以善林金融公司的法定代表人周伯云等人涉嫌集资诈骗罪的刑事案件审理结果为依据。故一审法院对聂珍琼的该项申请不予准许。据此，依照《中华人民共和国担保法》第十九条、第二十一条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第八条之规定，判决：一、聂珍琼于判决生效之日起十日内向何徐梅返还借款20万元及利息（以10万元为本金，自2017年6月15日起按月利率0.5%计算至本金付清时止；以10万元为本金，自2017年7月19日起按月利率0.5%计算至本金付清时止）。二、驳回何徐梅的其他诉讼请求。案件受理费2150元，由聂珍琼承担。本案二审审理期间，上诉人聂珍琼围绕上诉请求向本院提交了如下证据：1、《起诉书》，拟证明案涉两份《出借咨询与管理服务协议》合同主体善林金融公司已被上海市人民检察院第一分院向上海市第一中级人民法院提起公诉；2、重庆市公安局沙坪坝区分局《取保候审决定书》（渝公沙坪坝（经）取保字[2019]15号）（复印件），拟证明聂珍琼就本案的涉案事实涉及到刑事犯罪，已于2019年5月29日被重庆市公安局沙坪坝区分局采取强制措施（取保候审）；3、重庆市公安局沙坪坝区公安分局经济犯罪侦查支队于2019年10月17日出具的《对善林案件调查情况的回复》，拟证明涉案两笔款项均包含在善林金融公司及聂珍琼非法吸收公众存款一案之中；何徐梅是善林金融公司及聂珍琼非法吸收公众存款一案的受害人。本院组织当事人进行证据交换和质证。何徐梅未发表质证意见。二审查明，重庆市公安局沙坪坝区分局因侦查善林金融公司非法吸收公众存款案，已将犯罪嫌疑人聂珍琼采取取保候审（期限从2019年5月30日起算）。涉案两笔款项均包含在善林金融公司非法吸收公众存款一案之中。二审查明的其他事实与一审查明的事实一致。本院认为，本案中聂珍琼与善林金融公司均涉嫌非法吸收公众存款罪，已经纳入刑事侦查范围。同时涉案两笔款项均包含在非法吸收公众存款一案之中。故本案不属于经济纠纷，而有经济犯罪的嫌疑，因此，应裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关。综上所述，聂珍琼的上诉请求成立,应予支持。根据二审中的新证据，本院对一审判决予以撤销。依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条、最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第三百三十条之规定，裁定如下：一、撤销重庆市九龙坡区人民法院(2018)渝0107民初12715号民事判决；二、驳回何徐梅的起诉。本裁定为终审裁定。审判长  章若微审判员  吴宝山审判员  吴贵平二〇一九年十一月八日书记员  卢秋君