上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0109刑初522号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人王会敏，男，1982年1月14日出生，汉族，户籍所在地安徽省宿州市。辩护人艾阳阳，上海明庭律师事务所律师。上海市虹口区人民检察院以沪虹检金融刑诉〔2019〕228号起诉书指控被告人王会敏犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员施某出庭支持公诉，被告人王会敏及其辩护人艾阳阳均到庭参加诉讼。本案经上海市虹口区人民检察院申请延期审理一次，现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：2015年1月23日，郑某某(另处)设立上海银砖金融信息服务有限公司(以下简称“银砖公司”)，租赁本市虹口区四川北路XXX号中信广场41楼作为办公场所。被告人王会敏于2016年1月起担任该公司负责人，该公司在未取得金融许可的情况下对外招聘人员，自2016年3月起至案发，利用互联网、手机APP以“多融财富”、“多融理财”平台的名义招揽社会不特定公众至该公司投资，与众多投资人签订“随时取”至为期1年不等的协议，并承诺保本付息，支付6%-15.1%的年化收益。经审计，被告人王会敏担任银砖公司负责人期间非法吸收公众资金人民币5,627,983,700.00元(以下币种均为“人民币”)，未兑付金额789,105,096.87元。2018年9月5日,被告人王会敏被昆明边防检查站执勤人员抓获。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了证人赵某的证言，涉案关系人熊某某、华某某、任某某等人的供述，上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》、调取的银砖公司档案机读材料、营业执照、《借款协议》、银行账户明细、第三方存管银行账户明细，上海司法会计中心有限公司出具的《司法鉴定意见书》及昆明边防检查站出具的《查获经过》等证据。公诉机关认为，被告人王会敏与他人结伙，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。本案系共同犯罪。被告人王会敏在共同犯罪中起主要作用，系主犯。据此，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条之规定，对被告人王会敏定罪处罚。庭审中，被告人王会敏辩称其不是银砖公司负责人，仅负责日常运营，且在2018年3月已经离职，其所涉及非法吸收公众资金的数额大约是4.8亿元。被告人王会敏的辩护人提出被告人王会敏如实供述了犯罪的主要事实，应认定为坦白；被告人王会敏在共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人王会敏曾协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，应认定具有立功情节。经审理查明：2015年1月23日，郑某某设立银砖公司，租赁本市虹口区四川北路XXX号中信广场41楼作为办公场所。被告人王会敏于2016年1月起担任该公司负责人，全面管理该公司业务。该公司在未取得金融许可的情况下对外招聘人员，自2016年3月起至案发，利用互联网、手机APP以“多融财富”、“多融理财”平台的名义招揽社会不特定公众至该公司投资，与众多投资人签订“随时取”至为期1年不等的协议，并承诺保本付息，支付6%-15.1%的年化收益。经审计，被告人王会敏担任银砖公司负责人期间非法吸收公众资金5,627,983,700.00元，未兑付金额789,105,096.87元。2018年9月5日,被告人王会敏被昆明边防检查站执勤人员抓获。以上事实，有下列证据证实：1、证人赵某的证言及上海市公安局虹口分局调取的《借款协议》、银行账户明细等书证证实，投资人通过线上平台或网站购买银砖公司理财产品。2、涉案关系人唐某的供述证实，唐系银砖公司电销一部总监，王会敏是银砖公司的CEO，是上级公司国梁实业发展集团有限公司(以下简称“国梁公司”)委派到银砖公司的，银砖公司的工作由王会敏向国梁公司汇报。银砖公司主要对外发行以“承兑汇票”的质押为内容的理财产品，通过安卓市场、小米应用市场等渠道推广多融财富APP，由王会敏根据市场行业行情向团队和个人下达业绩指标，并制定考核方案。唐并没有听说王会敏辞职的事情，一直到2018年7月王会敏在群里称自己2018年3月就辞职后自行退群，便无法再联系王会敏。3、涉案关系人田某某的供述证实，田系银砖公司电销二部总监，银砖公司主要通过“多融财富”平台，经营线上融资业务，公司负责人是王会敏，田某某等人在公司的工作情况均向王汇报。田某某2018年6月底还在公司看到王会敏，也向其请示，7月10日田就客户资金没有兑付的问题联系王，王称经联系，系借款企业未到账，但同时称自己3月就已离职，田某某等人对此一无所知。4、涉案关系人郑某某的供述证实，银砖公司是郑某某掌控的平台之一，负责人是王会敏，银砖公司主要从事企业借款项目，2018年3月王会敏以保护自己为由提出离职，将劳动关系挂靠在其他公司，但实际上王会敏仍是银砖公司负责人，工资仍旧发放。多融财富吸收的资金转入苏州赫益德贸易有限公司，苏州赫益德贸易有限公司系郑用于归拢七家投资平台资金的公司，用于企业借款，但无法一一区分各个平台的资金。5、上海市公安局虹口分局调取的银砖公司档案机读材料、营业执照等书证证实，银砖公司的基本情况及该公司经营范围不包括金融融资业务。6、上海市公安局虹口分局调取的第三方存管银行账户明细及上海司法会计中心有限公司出具的《司法鉴定意见书》证实，被告人王会敏自2016年1月至2018年7月担任银砖公司总经理期间，共计非法吸收公众资金5,627,983,700.00元，未兑付金额为789,105,096.87元。多融财富吸收的资金转入苏州赫益德贸易有限公司后用于其他企业借款。7、涉案关系人华某某、任某某的供述证实，华等系银砖公司电销部业务员，银砖公司主要通过手机APP和网站发布理财产品信息，由电销部拨打客户电话，招揽客户购买上述理财产品。银砖公司总经理是王会敏。8、上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》及昆明边防检查站出具的《查获经过》证实，本案的案发及被告人王会敏系2018年9月5日被公安人员抓获归案。以上证据，由公安机关依法收集，由公诉人当庭宣读、出示，并经本院核实，证据合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。关于被告人王会敏提出其不是银砖公司负责人，仅负责日常运营的辩解及其辩护人提出被告人王会敏在共同犯罪中起次要作用，系从犯的辩护意见，经查，根据涉案关系人唐某、田某某、华某某、任某某及郑某某的供述，被告人王会敏系银砖公司的总经理，负责公司理财平台的推广、营销、公司的经营和管理，不决定公司的资金走向，上述证据能相互印证，足以证实被告人王会敏在银砖公司任职期间，负责公司营销，推广“多融理财”的平台，招揽社会公众购买理财产品，故在共同犯罪中并非起次要、辅助作用，被告人王会敏提出的上述辩解及辩护人提出的辩护意见，无事实、法律依据，本院不予采纳。关于被告人王会敏提出其在2018年3月已经离职，其所涉及非法吸收公众资金的数额大约是4.8亿元的辩解，经查，根据涉案关系人唐某、田某某、郑某某的供述，被告人王会敏于2018年3月提出的离职仅系为规避风险的虚假操作，作为下属的唐某、田某某并不知道王已离职，且在2018年3月之后继续向王汇报工作，而王非法吸收公众存款的金额系由上海司法会计中心有限公司根据王任职期间依法审计得出，有理有据，故被告人王会敏提出的上述辩解无事实依据，本院不予采纳。关于被告人王会敏的辩护人提出被告人王会敏如实供述了犯罪的主要事实，应认定为坦白的辩护意见，本院认为，被告人王会敏在侦查、检察阶段以及庭审中能对其参与银砖公司非法吸收公众存款的基本事实予以供述，其对工作期间的辩解并不影响对其以非法吸收公众存款罪的定罪，故对被告人王会敏可适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，辩护人提出的上述辩护意见，本院予以采纳。关于被告人王会敏的辩护人提出被告人王会敏协助公安抓捕其他犯罪嫌疑人，应认定具有立功情节的辩护意见，经查，辩护人提出的上述意见并无证据予以证实，故上述辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人王会敏与他人结伙，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人王会敏犯非法吸收公众存款罪罪名成立。本案系共同犯罪。被告人王会敏在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人王会敏到案后能如实供述自己的罪行，且能退赔部分违法所得，可从轻处罚。为维护国家金融秩序，保护国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王会敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月5日起至2023年9月4日止。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)二、违法所得责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  卞 飙审 判 员  施月玲人民陪审员  安韫琪二〇一九年十一月二十七日书 记 员  孙琳娜附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。