安徽省马鞍山市雨山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0504刑初229号公诉机关安徽省马鞍山市雨山区人民检察院。被告人张某某，男，汉族,1992年4月22日出生于安徽省马鞍山市,大学本科,案发前挂职格林卫生服务站,户籍所在地安徽省马鞍山市花山区,现住马鞍山市花山区。因涉嫌犯诈骗罪,于2019年1月10日被马鞍山市公安局雨山分局刑事拘留,同年2月2日被依法执行逮捕，现羁押于马鞍山市看守所。辩护人丁召群，安徽长城律师事务所律师。辩护人夏亮，安徽长城律师事务所律师。马鞍山市雨山区人民检察院以雨检刑检刑诉（2019）183号起诉书指控被告人张某某犯诈骗罪、犯变造金融票证罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。马鞍山市雨山区人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人丁召群到庭参加诉讼。本案现已审理终结。马鞍山市雨山区人民检察院指控：2018年7月25日,被告人张某某为了获取被害人赵某的钱款,持伪造的马鞍山市伟星壹号院商品房买卖合同及购房发票,作为向赵某借款的抵押。被告人张某某将赵某的一辆车牌号为皖Ｅ×××××的黑色宝马5系轿车在杨同鉴处质押借款,获得质押借款人民币16万元。被告人张某某将该款用于还债。2018年11月下旬的一天,被告人张某某为取得被害人赵某和潘某的信任,拖延还款时间,利用QQ群联系并雇佣他人对一张招商银行跨行普通转账业务回单的照片进行处理,变造了两张招商银行跨行普通转账业务回单。该两张转账业务回单的开户行均为招商银行南充市分行,其中收款人为潘某的招商银行跨行普通转账业务回单转账金额为人民币16万元,收款人为赵某的招商银行跨行普通转账业务回单转账金额为人民币40万元。被告人张某某于2019年1月9日被抓获归案,后未能如实供述自己的犯罪事实。公诉机关针对上述指控向法庭提交了书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述，勘验、检查、辨认笔录等，以印证所指控的犯罪事实。公诉机关认为被告人张某某行为构成诈骗罪和变造金融票证罪，其中被告人张某某诈骗人民币16万元，数额巨大。被告人犯有数罪，应执行数罪并罚，提请法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百七十七条第一款第（二）项，第六十九条之规定判处。被告人张某某对指控的事实供认不讳，仅辩称归还给被害人人民币三万元，但当庭表示自愿认罪。被告人张某某辩护人提出下列辩护意见：1.被告人张某某不构成诈骗罪。因其主观上不具有非法占有故意；客观上虽有一定的欺诈行为，但尚不足以构成犯罪。2.被告人张某某变造金融票证的行为，情节显著轻微、危害不大，可以免于刑事处罚。经审理查明：一、被告人张某某犯诈骗罪的犯罪事实被告人张某某通过租赁车辆认识本市一嗨租车门店工作人员被害人赵某。2018年下半年，被告人张某某因经济困难向赵某借款未果后，于同年7月25日，通过微信联系赵某，要求赵某用宝马车帮其抵押借款，其与赵某之间以伟星壹号院房产资料做为向赵某借款的抵押。之后张某某将伪造的马鞍山市伟星壹号院商品房买卖合同及购房发票交付给赵某。赵某遂随同张某某将自己一辆车牌号为皖Ｅ×××××的黑色宝马5系轿车在杨同鉴处质押借款,获取的质押借款人民币16万元直接汇至张某某账户，被告人张某某将该款项全部用于归还个人债务。直至案发仍未归还给被害人赵某。二、被告人张某某犯变造金融票证罪的犯罪事实被告人张某某因无法返还被害人赵某被骗款项和债权人潘某民间借贷款项，但为取得被害人赵某和债权人潘某的信任,于2018年11月下旬的一天,利用QQ群联系并雇佣他人对一张招商银行跨行普通转账业务回单的照片进行处理,变造了两张招商银行跨行普通转账业务回单。该两张转账业务回单的开户行均为招商银行南充市分行,其中收款人为潘某的招商银行假的跨行普通转账业务回单转账金额为人民币16万元,收款人为赵某的招商银行假的跨行普通转账业务回单转账金额为人民币40万元。被告人张某某于2019年1月9日被抓获归案,到案后未能如实供述自己的犯罪事实。上述事实，由公诉机关提交并经庭审质证的下列证据予以证实：（一）书证1.受案登记表、立案决定书等证实：被害人赵某于2018年12月24日报警称，2018年7月中下旬,被告人张某某持伪造的马鞍山市伟星壹号院商品房买卖合同及购房发票等让其把一辆5系宝马车抵押给张某某，后张某某以该车辆向他人抵押借款。并用伪造的转账凭证等票证构造虚假还款事实。公安机关于次日立案侦查，在侦查过程中发现被告人张某某变造金融票证事实。2.户籍信息证实：张某某刑事责任能力及与身份等有关的信息。3.到案经过证实:2019年1月9日晚9时许，被告人张某某在其住所被抓获归案。4.发票代码为234131690204，发票号码为00547227购房发票一张，国家税务总局马鞍山市税务局发票鉴定证明证实：被告人张某某持有的2017年6月1日马鞍山伟星房地产开发有限公司出具的发票代码为234131690204，发票号码为00547227预收购房款发票系伪造发票。5.合同编号为201700276商品房买卖合同一份、马鞍山伟星房地产开发有限公司证明一份证实：被告人张某某持有的2017年6月1日与马鞍山伟星房地产开发有限公司签署的商品房买卖合同系伪造合同。6.个人租车合同一份证实：被告人张某某与被害人赵某于2018年4月28日签署租车合同一份，赵某自2018年4月28日起将车辆租给被告人张某某使用，张某某支付租金。7.微信聊天、转账记录截图证实：2018年7月25日，被告人张某某让被害人赵某将一辆宝马车抵给他人帮自己借款，张某某用伟星壹号院购房的合同和预付购房款发票做担保。同时证实两人微信转账交易的事实。8.一嗨租车单证实：一嗨租车的具体明细。9.手机截屏图片证实:被告人张某某与杨同鉴等人的钱款交易记录。10.中国银行保险监督管理委员会南充监管分局关于查询招商银行是否在南充有分行的复函、招商银行转账业务回单等证实：被告人张某某持有的流水号为BC2357581、BC23567236的两张招商银行跨行普通转账业务回单系伪造。11.个人车辆质押借款合同、银行交易明细等系列书证材料证实:宝马5系车辆抵押给吴某的情况。12.借条等复印件证实：被告人张某某与证人潘某存有民间借贷关系。13.侦查机关出具的情况说明、招商银行空白回单证实：张某某持有的两张虚假金融票证属性。（二）证人证言1.证人鲁某证言证实:2018年7月下旬，其帮助张某某将一辆黑色宝马5系车抵押给贷款公司，贷款公司将钱直接打到张某某账户上，其在办理抵押过程中知道这辆车是赵某的。2018年8月6日左右一天，张某某联系自己说要将这辆车出卖掉，其让张某某自己与吴某联系，之后什么情况自己不清楚了。2.证人吴某证言证实：其公司经营二手车，2018年8月初，鲁某与其联系，说有人要用宝马车质押借款，其在办理过程中，获悉黑色5系宝马车是赵某的，当时自己是与赵某签订质押合同的，钱也是转给赵某的。因钱未还清，这辆车还质押在自己的公司。3.证人杨同鉴证言证实：其从事个人抵押贷款业务，2018年7月25日，张某某与其联系，向其借款人民币16万元，并用赵某一辆宝马5系车作担保，自己根据赵某的委托函，将抵出去人民币16万元转到了张某某的账户。2018年8月7日的时候，赵某又将这辆车赎回去了。4.证人潘某证言证实：张某某与其以前系同事，张某某陆续向其借款约16万元左右。5.证人陈某证言证实：张某某曾经准备在伟星壹号院买房，交过定金，后因为没钱，房未买成，定金也未退。6.证人何某证言证实：其系张某某的母亲，2018年11月份，赵某找张某某讨要钱款，其方知张某某欠他人钱款。（三）被害人陈述被害人赵某陈述证实：2014年左右，其在一嗨租车门店工作，被告人张某某经常过来租车，双方结识。2018年7月，被告人张某某向自己借钱未果后，又要求自己将宝马车抵出去帮其借钱，其予以拒绝。之后，张某某为让自己放心交给自己一份文件袋，袋内装有伟星壹号院7栋706室合同编号为201700276的商品房买卖合同及发票代码为234131690204，发票号码为00547227购房发票等资料，张某某向赵某表明等把抵押款还清，将车辆赎回后，赵某再把文件袋返还。张某某还表明一星期资金就可以周转回来，并将宝马车赎回，否则就将房产抵给赵某。其没有质疑有假，将宝马车抵出去帮张某某贷了款。因利息问题，张某某又会同自己将该抵押车辆由杨同鉴处转至吴某处质押，杨同鉴处抵押款16万元一直由张某某使用，其用吴某处的抵押款偿还了杨同鉴处的借款，张某某负责偿还吴某处质押贷款。2018年10月份，贷款公司打自己电话，其方知张某某未进行还款。其车辆也一直抵押在吴某处，其多次与张某某交涉还款事宜，一直没有结果。后张某某拍了一张招商银行转账40万回单的照片给自己，其等了三、四天都没看到钱，经与张某某核实回单是其伪造的。（四）被告人供述被告人张某某供述证实：1.其于2017年4月辞职以后，伙同他人搞贷款业务。期间，通过租车结识被害人赵某。与赵某间时有借还款往来。2018下半年的时候，自己手头开始紧张，其遂向赵某借钱，同年7、8月份，其向赵某借款未成后，向赵某提出把赵某的宝马车抵押出去帮自己借钱，赵某未表示反对。后其让中间人鲁某帮忙办理抵押车借款事宜，最后自己获得抵押款人民币16万，该笔钱款全部用来返还个人债务。自己还了贷款公司的数月利息后，因无力支付钱款，车子一直未能赎回。2.其曾在伟星壹号院看过房，交过定金，其手头有一套伟星壹号院房产公司的资料，包括购房合同、发票等。3.其为应付赵某、潘某的催款，利用以前的转账回单，通过QQ群找人变造成两张新的转账回单。（五）现场勘验、检查、辨认笔录1.搜查笔录证实：公安机关在对张某某居住的今日家园4栋304室进行搜查时，未发现任何物品。2.赵某辨认笔录证实：对其实施诈骗的张某某。3.证人杨同鉴辨认笔录证实：张某某即为通过抵押黑色宝马5系车的获取钱款的人。4．证人鲁某辨认笔录证实：张某某即为抵押黑色宝马5系车的人。5．证人潘某辨认笔录证实：向其借款的人为张某某。有关被告人辩护人提出被告人不构成诈骗罪的辩护意见，经查，被告人张某某为偿还个人债务，采用欺骗的方式，虚构自己伟星壹号院房产，让被害人基于信任用自己的财物帮张某某抵押借款，并将钱款直接汇入张某某个人账户，被害人因而遭受财物损失。被告人主观上具有非法占有的故意；客观上虚构事实、隐瞒真相，采用欺骗手段，使被害人由于错误认识处分自己财物。张某某将所得钱款用于偿还个人债务，为防止犯罪行为被发现，又变造金融票证继续欺骗被害人至案发，仍未归还借款，符合诈骗罪的犯罪特征。对被告人辩护人的该点辩护意见不予采信。有关被告人辩护人提出被告人张某某犯变造金融票证罪的行为情节显著轻微，危害不大，应适用免予刑事处罚的辩护意见。经查，被告人张某某为继续骗取他人数额巨大的财物，并逃避债权人的合法债务，变造金融票证两张，金额合计四十万元。结合其犯罪数额、犯罪情节等，认定其情节轻微、危害不大，有所不当，不宜适用免予刑事处罚。对被告人辩护人的该点辩护意见不予采信。被告人张某某提出其已归还被害人钱款三万元，因无充分证据予以质证，本院不予采信。本院认为：被告人张某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，共计人民币16万元，数额巨大，其行为已经触犯法律，构成诈骗罪；被告人张某某变造两张银行跨行普通转账业务回单，其行为已触犯法律，构成变造金融票证罪，公诉机关指控的两项罪名成立。被告人张某某犯有数罪，应执行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百七十七条第一款第（二）项，第六十九条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币三万元；犯变造金融票证罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月10日起至2024年3月9日止。罚金应予本判决生效之日起十日内一次缴纳）。二、责令退赔被害人赵某直接经济损失人民币16万元。如不服本判决，可自接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  施雪梅人民陪审员  卜乡香人民陪审员  宁伦平二〇一九年十一月十四日书 记 员  王 康附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十七条第一款第（二）项有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)伪造、变造汇票、本票、支票的;(二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的;(三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的;(四)伪造信用卡的。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。