山西省晋中市榆次区人民法院刑 事 判 决 书（2019）晋0702刑初155号公诉机关晋中市榆次区人民检察院。被告人赵爱巧，女，1974年4月10日出生于河南省洛阳市伊川县、汉族，初中文化，捕前系山西鑫宝鼎投资管理有限公司监事，住伊川县。2015年2月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被晋中市榆次区人民检察院决定逮捕后在逃。2019年1月28日被伊川县公安局平等派出所抓获后临时羁押于洛阳市看守所；同年2月2日被晋中市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋中市看守所。辩护人崔金峰，系河南蓝锐律师事务所律师。晋中市榆次区人民检察院以榆检刑审刑诉[2019]152号起诉书指控被告人赵爱巧犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。榆次区人民检察院指派检察员王旭锟出庭支持公诉，被告人赵爱巧及其辩护人崔金峰到庭参加了诉讼。现已审理终结。晋中市榆次区人民检察院指控：2013年12月19日，季某2（已判）伙同被告人赵某3立山西鑫宝鼎投资管理有限公司，在未经批准的情况下，季某2（已判）伙同被告人赵爱巧以承诺支付高额利息为由，向不特定社会公众吸收存款，并与存款人签订投资借款合同，合同为三方合同，甲方为存款群众，负责将钱出借，乙方为伊川县普华建材有限公司，负责资金的利用和产生利润，并按约定给付甲方的本金和利息收益，丙方为山西鑫宝鼎投资管理有限公司，保障资金的安全，在乙方不能给付甲方本金的情况下由丙方给付。经查，现有被害人十六名，存款金额已达2132000元，已支付利息共计168758元。据此，公诉机关向本院提供了相应的证据，认为被告人赵爱巧的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定惩处。被告人赵爱巧对公诉机关的指控不持异议，并当庭选择自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：被告人赵爱巧无犯罪前科，选择自愿认罪，且在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，请求本院对其从轻或者减轻处罚。经审理查明，2013年12月19日，季某2（已判）伙同被告人赵某3立山西鑫宝鼎投资管理有限公司，在未经批准的情况下，季某2（已判）伙同被告人赵爱巧以承诺支付高额利息为由，向不特定社会公众吸收存款，并与存款人签订投资借款合同，合同为三方合同，甲方为存款群众，负责将钱出借，乙方为伊川县普华建材有限公司，负责资金的利用和产生利润，并按约定给付甲方的本金和利息收益，丙方为山西鑫宝鼎投资管理有限公司，保障资金的安全，在乙方不能给付甲方本金的情况下由丙方给付。经查，现有被害人十六名，存款金额已达2132000元，已支付利息共计170258元。上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证、核实的下列证据予以证实：1、伊川县公安局平等派出所出具的抓获经过、逮捕证。证明：2019年1月28日15时，嫌疑人赵爱巧被该局民警在鸣皋镇鸣皋街抓获后临时羁押于洛阳市看守所。2、山西鑫宝鼎投资管理有限公司的工商档案资料。证明：该公司的经营范围为以自有资金对工业、农业、房地产、旅游、公路等投资及其管理。公司股东为季某2和赵爱巧，季某2占股51%，赵爱巧占股49%。3、中国银监会山西监管局出具的书面说明。证明：该局从未批准山西鑫宝鼎投资管理有限公司从事银行业金融机构业务活动。4、段某等十六名被害人与山西鑫宝鼎投资管理有限公司签订的投资理财合同、山西鑫宝鼎投资管理有限公司给段某等十六名被害人出具的借据复印件。证明：段某等16名被害人在该公司存款共计人民币2132000元。5、证人季某1提供的欠条、万四倍身份证复印件。证明：2014年9月1日，万四倍给季某2出具193万元的欠条。6、晋中市公安局城区分局扣押清单。证明：该局扣押陈某持有的山西鑫宝鼎投资管理有限公司的写字台一个、电脑柜一个、皮质转椅一个、黑色底座鱼缸一个、白色（无水桶）饮水机一台、吉祥如意摆件（外罩玻璃柜）一个、长虹电视一台、白菜摆件（黑色底座）一个、转角皮质沙发一组、木质底座石面茶几一个、海尔空调一个、陈列柜摆件十七个、关某像一个、木质小桌子一个、仿古香炉一个、桌椅（两把红色转椅、一个玻璃桌子）一套、陈列柜摆件六个、办公桌椅组合（一个写字台、一个小椅子）一套、办公桌椅组合（电脑桌一个、红色椅子一个）一套、办公桌椅组合（电脑桌一个、黑色椅子二个）一套、木质长柜桌一个、陈列柜摆件十七个、莱特牌保险柜一个、黑色点钞机一个、白色扎钞机一个、佳能牌打印机一台、办公桌椅组合（写字台三个、黑色椅子三个）一套、铁皮柜一个、茶台组合（茶桌一个、椅子五个）一套、白色鱼缸一个、棕红色办公柜一个、灰色小保险柜一个、监控设备一套、办公桌组合（一大一小写字台）一套、老板椅一个、玻璃门办公立柜一个、办公桌椅（大小写字台各一个、椅子一个、小柜子一个）一套、黑色单人沙发两个、玻璃茶几一个、黑色中等椅子两个、电脑三台（显示器四个、主机四个）、电脑显示器四个、电脑四台（显示器四个、主机四个）。7、本院于2016年3月30日作出(2015)榆刑初字第191号刑事判决书，判决：被告人季某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；对上述扣押物品予以没收。8、在逃人员登记表。证明：2015年2月15日，赵爱巧因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被晋中市公安局城区分局上网追逃。9、被告人赵爱巧的户籍信息，与本院查明的被告人身份情况一致。10、证人季某1在侦查机关的陈述。证明：该是季某2的姐姐。该不知道季某2在山西开投资公司的事，季某2离婚后和父母住在一起。2015年初，他告该说他借给一个叫万四倍的人190多万元，该和老公找过万四倍，没找到。11、证人田某出具的证明。证明：该和季某2及他的公司无任何经济往来。12、被害人段某的报案书及在侦查机关的陈述。证明：该于2014年7月3日在山西鑫宝鼎投资有限公司存款140000元，返过14800元的利息，本金至今未退。13、被害人李某的报案书及在侦查机关的陈述和辨认笔录。证明：该在山西鑫宝鼎投资有限公司工作，在公司存款350000元，返过30000多元的利息，合同早已到期，老板季某2迟迟不能退款。该辨认出照片中的8号是山西鑫宝鼎投资有限公司公司的监事及股东赵爱巧。14、被害人王某在侦查机关的陈述。证明：该于2014年4月3日在山西鑫宝鼎投资有限公司存款50000元，返过九次利息，合计5400元，本金至今未退。该以前不认识公司的人，给该办合同的负责人是季某2。15、被害人张某1在侦查机关的陈述。证明：该于2014年10月18日、12月12日、12月18日先后以自己和老婆白先芳的名义在山西鑫宝鼎投资有限公司共投资450000元，公司返还过23430元的利息，本金未退。该以前不认识公司的人，给该办合同的业务员是季某2和陈某。16、被害人赵某1在侦查机关的陈述。证明：该于2014年5月10日在山西鑫宝鼎投资有限公司投资160000元，公司返过17920元的利息，本金未退。该以前不认识公司的人，给该办合同负责人是季某2，业务员是陈某。17、被害人赵某2在侦查机关的陈述。证明：该于2014年10月份在山西鑫宝鼎投资有限公司投资50000元，公司返过1500元的利息，本金未退。该以前不认识公司的人，给该办合同的负责人是季某2，业务员是陈某。18、被害人张某2在侦查机关的陈述。证明：该于2014年12月24日在山西鑫宝鼎投资有限公司投资30000元，公司返过840元的利息，本金未退。该以前不认识公司的人，给该办合同的业务员是陈某。19、被害人董某在侦查机关的陈述。证明：该于2014年10月15日在山西鑫宝鼎投资有限公司投资10000元，公司返过390元的利息，本金未退。该以前不认识公司的人，给该办合同的业务员是陈某。20、被害人刘某在侦查机关的陈述。证明：该于2014年10月份在山西鑫宝鼎投资有限公司投资40000元，公司返过840元的利息，本金未退。该以前不认识公司的人，公司的老板是季某2，给该办合同的业务员是陈某。21、被害人杜某在侦查机关的陈述。证明：该于2014年11月29日在山西鑫宝鼎投资有限公司投资30000元，公司返过390元的利息，本金未退。该以前不认识公司的人，公司的负责人是季某2，给该办合同的业务员是赵静。22、被害人贾某在侦查机关的陈述。证明：该于2014年6月9日在山西鑫宝鼎投资有限公司投资30000元，公司返过2940元的利息，本金未退。该以前不认识公司的人，公司的负责人该不清楚，给该办合同的业务员是刘如。23、被害人张某3在侦查机关的陈述。证明：该于2014年9月7日在山西鑫宝鼎投资有限公司投资170000元，公司返过7650元的利息，本金未退。该以前不认识公司的人，公司的负责人是季某2，给该办合同的业务员姓王。24、被害人仇某在侦查机关的陈述。证明：该于2014年10月18日在山西鑫宝鼎投资有限公司投资40000元，公司返过810元的利息，本金未退。该以前不认识公司的人，公司的负责人该不清楚，给该办合同的业务员是刘如。25、被害人陈某在侦查机关的陈述。证明：该于2014年4月中旬到山西鑫宝鼎投资有限公司上班，做前台接待，也做业务员。该在公司投资了72000元，季某2还以公司周转不开向该借款65000元，公司返过768元的利息，本金未退，欠款也未还。公司负责人是季某2。26、被害人侯某在侦查机关的陈述。证明：该于2014年6月20日在山西鑫宝鼎投资有限公司投资500000元，公司返过60000元的利息，本金未退。该以前不认识公司的人，公司的老板是季某2，给该办合同的业务员是陈某。27、被害人武某在侦查机关的陈述。证明：该于2014年3月14日在山西鑫宝鼎投资有限公司投资10000元，公司返过1080元的利息，本金未退。该以前不认识公司的人，公司的老板是季某2，给该办合同的业务员是仇敏。28、同案人季某2在侦查机关的供述及辨认笔录。证明：该于2013年12月份成立山西鑫宝鼎投资管理公司，地址在榆次辽阳路龙湖国际38号商铺，经营范围是以自有资金进行工业投资，该与赵爱巧是合伙人，公司没有融资许可。该印制了宣传材料，让业务员对外发放，让人们知道公司可以投资、存钱。该对外吸收存款没有特定对象，该以高于银行的利息吸引人们到公司存款，平均月息为一分五左右。该一共吸收了公众存款大约200万元左右，大约有十几个人。吸收的存款有190多万元该以四分的利息借给了该的朋友万四倍，他给该打有欠条，另外的20多万元该用于个人开支，包括支付利息和公司日常运转。赵爱巧负责公司的财务，业务上也有管理。至于和客户签订合同将钱借给第三方伊川普华建材有限公司，这个建材公司由赵爱巧负责联系，赵爱巧从公司拿了约二十万元左右投资到这家建材公司，且赵爱巧本人也知道山西鑫宝鼎公司从事非法吸收公众存款业务。该辨认出照片中的10号是赵爱巧。29、被告人赵爱巧在侦查机关及当庭的供述。证明：2014年左右，在榆次龙湖国际小区外围商铺成立鑫宝鼎投资有限公司，季某2是法人，该是监事。成立公司后，该们对外宣传吸收资金，然后再放出去，赚取中间的利息差。该不知道吸收了多少人的钱，也不知道具体吸收了多少钱，只知道季某2把大概100多万元借给一个叫万四倍的人，该并未见过万四倍，只是听季某2说过有万四倍这个人。该没有获利。上述证据，来源合法，内容相互关联，能够相互印证，可以作为本案的定案依据。本院认为，被告人赵爱巧扰乱金融秩序，非法吸收公众存款2132000元，其行为己构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处，公诉机关的指控成立。被告人季某2在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人赵爱巧在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻或者减轻处罚。鉴于被告人赵爱巧在本院审理期间，当庭选择自愿认罪，且案发前已退赔170258元，本院依法酌情对其予以从轻处罚。辩护人提出的辩护意见，本院予以采信。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人赵爱巧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前现行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月28日起至2021年1月27日止）。（所处罚金应于本判决生效后三十日内，一次性缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  柴富恒人民陪审员  郑保安人民陪审员  白志强二〇一九年十一月二十一日书 记 员  赵 芃