上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0109刑初519号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人唐昀，男，1985年10月16日出生，汉族，户籍所在地本市嘉定区。辩护人姚臻，上海君乐律师事务所律师。被告人田守春，男，1985年7月22日出生，汉族，户籍所在地重庆市。辩护人周建云，上海万浩律师事务所律师。上海市虹口区人民检察院以沪虹检金融刑诉〔2019〕227号起诉书指控被告人唐昀、田守春犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员牟某出庭支持公诉，被告人唐昀及其辩护人姚臻、被告人田守春及其辩护人周建云均到庭参加诉讼。本案经上海市虹口区人民检察院申请延期审理一次。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：2015年1月23日，郑某1(另处)设立上海银砖金融信息服务有限公司(以下简称“银砖公司”)，租赁本市虹口区四川北路XXX号中信广场41楼作为办公场所，招聘被告人唐昀担任电销一中心总监，招聘被告人田守春担任电销二中心副总监。该公司在未取得金融许可的情况下对外招聘人员，自2016年3月起至案发，利用互联网、手机APP以“多融财富”、“多融理财”平台的名义招揽社会不特定公众至该公司投资，与众多投资人签订“随时取”至为期1年不等的协议，并承诺保本付息，支付6%-15.1%的年化收益。经审计，被告人唐昀于2016年8月至案发期间参与非法吸收公众资金人民币3,030,220,900.00元(以下币种均为“人民币”)，未兑付金额416,960,803.97元。被告人田守春于2016年12月至案发期间参与非法吸收公众资金1,966,952,500.00元，未兑付金额300,955,176.84元。2018年7月11日，被告人唐昀在本市虹口区四川北路XXX号中信广场41楼银砖公司内被上海市公安局虹口分局经侦支队民警抓获。2018年7月13日，被告人田守春在本市海友酒店内被上海市公安局普陀分局民警抓获后移交虹口分局经侦支队。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了证人赵某的证言，涉案关系人熊某某、华某某、任某某等人的供述，上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》《归案情况说明》、调取的银砖公司档案机读材料、营业执照、《借款协议》、银行账户明细、第三方存管银行账户明细及上海司法会计中心有限公司出具的《司法鉴定意见书》等证据。公诉机关认为，被告人唐昀、田守春与他人结伙，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。本案系共同犯罪。被告人唐昀、田守春在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻处罚。被告人唐昀、田守春到案后能如实供述自己的罪行，可从轻处罚。据此，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，对被告人唐昀、田守春定罪处罚。庭审中，被告人唐昀、田守春对起诉书指控的主要事实无异议；被告人唐昀的辩护人提出被告人唐昀系在现场等待民警到场处理，系自首；被告人唐昀自2018年3月才担任电销一中心总监，起诉书指控犯罪金额有误。被告人田守春的辩护人提出起诉书指控被告人田守春的犯罪金额有误；被告人田守春在公安阶段如实供述自己犯罪事实，应以自首认定。经审理查明：2015年1月23日，郑某1设立银砖公司，租赁本市虹口区四川北路XXX号中信广场41楼作为办公场所，招聘被告人唐昀担任电销一中心总监，招聘被告人田守春担任电销二中心副总监。该公司在未取得金融许可的情况下对外招聘人员，自2016年3月起至案发，利用互联网、手机APP以“多融财富”、“多融理财”平台的名义招揽社会不特定公众至该公司投资，与众多投资人签订“随时取”至为期1年不等的协议，并承诺保本付息，支付6%-15.1%的年化收益。经审计，被告人唐昀参与非法吸收公众资金603,006,100元，未兑付金额374,813,875.86元。被告人田守春参与非法吸收公众资金1,966,952,500.00元，未兑付金额300,955,176.84元。2018年7月11日，被告人唐昀、田守春被公安民警抓获。以上事实，有下列证据证实：1、上海市公安局虹口分局调取的银砖公司档案机读材料、营业执照等书证证实，银砖公司的基本情况及该公司经营范围不包括金融融资业务。2、证人赵某的证言及上海市公安局虹口分局调取的《借款协议》、银行账户明细等书证证实，投资人通过线上平台或网站购买银砖公司理财产品。3、涉案关系人熊某某的供述证实，熊系银砖公司电销二中心业务员，银砖公司CEO是王某某，下设电销部、财务部、人事部等部门。电销部分一中心、二中心，一中心负责人是唐昀，二中心负责人是田守春，每个中心下设3个组，每个组有6至10名业务员。银砖公司的主营业务是多融平台，承诺还本付息向公众募集资金，电销部主要根据中心负责人下发的客户名单，拨打电话，维持老客户并吸引新客户，招揽投资。公司根据业务员的业绩进行考核，并据此发放奖金。4、涉案关系人华某某、任某某的供述证实，华等系银砖公司电销一中心业务员，一中心的负责人是唐昀，二中心负责人是田守春。每个中心分三个组，每个组下面有业务员。做业务员一开始要进行话术培训，打电话给投资人，让他们投资，承诺还本付息。业务员的薪酬包括工资和提成，提成是根据业务量由技术部核算。5、上海市公安局虹口分局调取的第三方存管银行账户明细及上海司法会计中心有限公司出具的《司法鉴定意见书》证实，被告人唐昀自2018年3月担任电销一中心总监，共涉及协议金额603,006,100元，未兑付金额374,813,875.86元；被告人田守春系电销二中心总监，共涉及协议金额1,966,952,500元，未兑付金额为300,955,176.84元。多融财富吸收的资金转入苏州赫益德贸易有限公司后用于其他企业借款。6、上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》及《归案情况说明》证实，被告人唐昀于2018年7月11日在银砖公司经营地被公安人员抓获；被告人田守春于2018年7月11日在本市海友酒店被普陀警方抓获。以上证据，由公安机关依法收集，由公诉人当庭宣读、出示，并经本院核实，证据合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。关于被告人唐昀的辩护人提出其自2018年3月才担任电销一中心总监，起诉书指控犯罪金额有误的辩护意见及被告人田守春的辩护人提出被告人田守春的犯罪金额有误的辩护意见，经查，银砖公司电销一中心原总监系郑2，2018年3月被告人唐昀接任电销一中心总监，唐昀原系电销三中心总监，该事实得到同案关系人田守春的确认，本院予以认定，故被告人唐昀应对2018年3月之后电销一中心吸收的公众存款承担责任，根据审计，协议金额共计603,006,100元，未兑付金额共计374,813,875.86元，被告人唐昀的辩护人提出的上述辩护意见，本院予以采纳。被告人田守春自进入银砖公司即担任电销二中心总监，理应对电销二中心吸收的公众存款承担责任，故被告人田守春的辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人唐昀的辩护人提出被告人唐昀系在现场等待民警后被抓获，应认定为自首的辩护意见及被告人田守春的辩护人提出被告人田守春在公安阶段如实供述自己的罪行，应以自首认定的辩护意见，经查，根据上海市公安虹口分局出具的《案发经过》及被告人唐昀庭审中的供述，投资人不满意银砖公司关于未兑付的解释聚集在银砖公司内，唐昀即让投资人报警，但当时投资人是否就此报警，唐昀并不知情，后来了几波公安人员了解情况，据此证实唐昀并不确认有他人报警，且公安机关因投资人的投资款无法及时兑付而出警，唐昀在现场系为协调投资款无法兑付的问题，而没有就自己非法吸收公众存款的事实向公安机关投案的意愿，没有将自己置于司法控制的主动性，并不符合自首的构成要件。被告人田守春系被公安机关在海友酒店抓获归案，不具备主动投案的条件，亦不符合自首的构成要件。故被告人唐昀、田守春的辩护人提出的上述辩护意见，均无事实依据，本院不予采纳。本院认为，被告人唐昀、田守春与他人结伙，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人唐昀、田守春犯非法吸收公众存款罪罪名均成立。本案系共同犯罪。被告人唐昀、田守春在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻处罚。被告人唐昀、田守春到案后能如实供述自己的罪行，且能退赔部分违法所得，均可从轻处罚。为维护国家金融秩序，保护国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人唐昀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月11日起至2021年10月10日止。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)二、被告人田守春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月11日起至2022年1月10日止。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)三、违法所得责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  卞 飙审 判 员  施月玲人民陪审员  安韫琪二〇一九年十一月二十七日书 记 员  孙琳娜附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。