河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1031号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人谢某，男，1996年10月5日出生于河南省渑池县，汉族，中专文化程度，无业，住河南省渑池县。曾因犯盗窃罪于2015年12月11日被河南省渑池县人民法院判处拘役六个月，缓刑十个月，并处罚金三千元。因涉嫌犯合同诈骗罪于2019年3月8日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年4月11日被逮捕。辩护人王冕，河南中砥律师事务所律师。被告人郭某，女，1982年5月23日出生于河南省渑池县，汉族，高中文化程度，现无业，住河南省渑池县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2019年3月8日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年4月11日被逮捕。指定辩护人薛梅，大沧海律师事务所律师。被告人王某某，男，1976年4月3日出生于贵州省贵定县，布依族，初中文化程度，现无业，住贵州省贵定县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2019年3月12日被郑州市公安局丰产路分局上网追逃，同日被贵定县公安局盘江派出所抓获并临时羁押于贵定县看守所，同年3月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年4月11日被逮捕。指定辩护人梅晓磊，河南惠发律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2019）50号起诉书指控被告人谢某、郭某、王某某犯合同诈骗罪，于2019年9月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员张才辉出庭支持公诉，上述被告人及其辩护人到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2018年12月9日，被告人谢某伙同郭某、王某某经预谋后到郑州市金水区农业路河南联益汽车销售有限公司（以下简称联益汽车销售公司），以分期付款购买一辆大众帕萨特汽车为由，利用谢某提供的虚假房屋产权证明、银行交易明细、结婚证等材料，由郭某、王某某冒充夫妻关系，在郑州市金水区苏荷公寓等地与联益汽车销售公司签订了分期付款汽车买卖和服务合同，骗取的联益汽车销售公司作为担保人向中国工商银行申请汽车消费贷款。2018年12月14日谢某等人经预谋后将涉案车以65000元的价格卖给他人，经联益汽车销售公司多次催要，三名被告人拒不归还分期款，造成联益汽车销售公司向银行垫付车辆贷款158052.05元。案发后，被告人郭某家属赔偿联益汽车销售公司损失55000元并取得谅解。针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人谢某、郭某、王某某的供述，被害人刘某的陈述及报案材料，证人陈某、张某等人的证言，辨认笔录，受案经过，到案经过，收入证明、结婚证、银行交易明细、聊天记录、证明、户籍证明等证据，认为被告人谢某、郭某、王某某的行为已构成合同诈骗罪，且数额较大，提请依法惩处。被告人谢某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人认为被告人谢某系自首，张某已退赔4000元，建议法庭从轻处罚。被告人郭某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人认为被告人系从犯，认罪态度好，无前科，建议法庭从轻处罚。被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人认为被告人系从犯，认罪态度好，无前科，建议法庭从轻处罚。经审理查明：2018年12月9日，被告人谢某伙同郭某、王某某经预谋后到郑州市金水区农业路河南联益汽车销售有限公司（以下简称联益汽车销售公司），以分期付款购买一辆大众帕萨特汽车为由，利用谢某提供的虚假房屋产权证明、银行交易明细、结婚证等材料，由郭某、王某某冒充夫妻关系，在郑州市金水区苏荷公寓等地与联益汽车销售公司签订了分期付款汽车买卖和服务合同，骗取的联益汽车销售公司作为担保人向中国工商银行申请汽车消费贷款。2018年12月14日谢某等人经预谋后将涉案车以65000元的价格卖给他人，经联益汽车销售公司多次催要，三名被告人拒不归还分期款，造成联益汽车销售公司向银行垫付车辆贷款158052.05元。案发后，被告人郭某家属赔偿联益汽车销售公司损失55000元并取得谅解。张某退出非法所得人民币4000元，已发还河南联益汽车销售有限公司。上述事实，有公诉机关提交的，经过庭审举证、质证本院予以确认的下列证据予以证实：1．被害人刘某的陈述：其是河南联益汽车销售有限公司的员工，2018年12月初，其公司接到经销商河南宏之瑞汽车销售有限公司郭大伟经理电话，购车人王某某、担保人郭某（王某某的妻子）想贷款分期购买一辆大众帕萨特轿车，车辆价值176000元，首付36000元，需贷款140000元；公司业务员陈某做的这单业务，经查证王某某的征信没有问题，将材料上报给公司调查部，公司于2018年12月8日安排陈彪去王某某材料中显示的位于河南省渑池县进行家访。陈彪在审核无误的情况下代表公司和王某某夫妇（郭某）签订了合同，公司内情将材料递交到工商银行，2018年12月10日，工商银行将王某某的购车款155000元打给了其公司，公司将141000元转账给了销售商郭大伟的工行账户上，销售方请任西龙给分期车辆安装了定位设备，王某某就将车提走，2018年12月12日销售方带着王某某去上的牌子。2019年1月15日该还款的时候，王某某也正常还款了，2019年1月18日王某某还贷款账户里的钱又被取走了，公司催收人员多次催促王某某还款，他都没有还；也不接电话，最后就联系不上了。催收人员给他老婆郭某打电话，郭某说她也联系不上王某某，也不还款。这辆车最后定位显示为山西省长治市郊区黄碾镇故县西街长治市公安局交警支队五大队长钢中队西南104米的地方。其公司就报警了。其公司被骗了170695元，该车抵押给中国工商银行股份有限公司郑州财富广场支行，其公司是担保人，其公司共垫付158052.05元。2．陈某的证言证明，2018年12月份，其接到河南联益汽车销售有限公司领导段红军电话，有一个三门峡的客户王某某想通过其公司贷款分期买车，让其去王某某家做家访调查，并让王某某准备好身份证、户口本、收入证明、银行流水、驾驶证、结婚证等证件。12月8日，在河南省三门峡市渑池县的一个小区门口见面，其进屋里后见到一个女的，其问王某某这个女士是谁，王某某说是他老婆，他要买的是一辆大众帕萨特，其让王某某签了《个人借款担保合同》、《抵押合同》、《分期付款汽车买卖和服务合同》、工商银行贷款申请表等分期购车手续，他们两个只提供了身份证，说其他证件都在洛阳的房子里，王某某说随后一定把结婚证、户口本、房产证等手续提供给其，后其就把家访的所有资料给了公司。王某某和郭某都签了合同。现在这辆车的GPS装置已经被对方拆除。证人陈某的证言与陈彪的证言基本一致。3．任某的证言证明，2018年12月10日上午，其接到河南联益汽车销售有限公司的通知，委托其公司在一辆黑色的大众帕萨特汽车上安装GPS设备，并告知其车辆型号、车架号、车辆品牌、车主、车主的电话、车主的身份信息和经销单位的通知人等，其直接联系联益公司的业务员，当天下午其将这辆大众帕萨特汽车GPS设备安装好了，GPS信号一直属于正常状态，2019年1月27日这辆大众帕萨特车拆除了GPS设备，后来其听说联益公司去公安局报警了。4．张某的证言证明，其是河南联益汽车销售有限公司员工，王某某的这辆大众帕萨特车款审核后，于2018年12月10日已经打钱给客户了，并提醒客户按时还款。王某某于1月15日将第一期贷款还上了，但到了1月18日王某某又将存的月还款取走了，其就给王某某打电话，王某某接电话后一直找借口推脱不还款，后来再打电话就不再接了，给共同还款人郭某打电话，郭某说找不到王某某，她也不还款，后来她也不接电话了，直到现在也没还一分钱。王某某共分36期还款，第一期的还款金额是4750元，第二期到第三十六期每个月的还款金额是4707元钱，总共应该偿还170695元。在银行已经产生了利息1200元。5．郭某的证言证明，2018年12月份，其接到洛阳一个经销商华某某电话，王某某想通过分期付款的方式购买一辆汽车，华某某将客户王某某所购买车的资料递交到公司，其审核后将王某某的资料递交到河南联益汽车销售有限公司做进一步审核，经过河南联益汽车销售有限公司和银行的审核后认为王某某所递交的资料符合分期付款购车条件，华某某领着客户王某某选车，车选好后其将河南联益汽车销售有限公司所放给其的购车款打给经销商华某某，由华某某领着王某某去购车，车购好后华某某领着客户上牌、购税及买保险等，华某某将车给王某某，华某某将车辆手续交给其，其将手续交给河南联益汽车销售有限公司，最后由河南联益汽车销售有限公司将手续交给放款银行。王某某分期购车时向其递交他本人的银行流水照片，洛阳新安县房产证，结婚证，身份证、驾驶证，户口本等资料，其交给合作方河南联益汽车销售有限公司，客户所递交的资料真假其无法辨别。6．华某某的证言证明，2018年12月5日，张腾龙给其打电话说他那边有一个外地客户，想买一辆帕萨特汽车，让其查一下这个客户的征信，其就给郭大伟打电话问他是否做外地的客户，郭大伟说能做，让其把客户的个人身份信息发给他，查一下客户的个人征信。张腾龙就通过微信给其发了一张照片，是王某某拿着他的身份证和一个征信授权书的照片，以及王某某的银行流水、身份证正反面照片，后期提供的是结婚证和房产证。其收到后就把照片发给了郭大伟。12月6日郭大伟给其说王某某的征信过了，可以安排家访。其告诉了张腾龙，让客户交1000元的家访押金，张腾龙就给其转了500元，那500元郭大伟垫付了，接着河南联益汽车销售有限公司就安排了家访人员和王某某联系家访并签订合同。其收到张腾龙给其打的合格证后就转给郭大伟，郭大伟又转给了河南联益公司，让河南联益公司放款，河南联益公司把王某某的贷款转给了郭大伟，包括刚开始王某某交的500元押金。郭大伟收到王某某的提车款后就转给了其，总共给其转了139468元。其又转给张腾龙提供的卖车店的公户上13.8万元，剩下的1468元就算其这单业务挣的钱了。7．张某的证言证明，2018年12月14日，谢某联系其说他有一台2018年的黑色帕萨特汽车，想卖6.5万元，后谢某将车以6.5万元的价格卖给了其联系的押车人，押车人给了其4000元好处费。8．辨认笔录证实，张某能够辨认出谢某就是和其联系购买一台黑色大众帕萨特的男子。9．受、到案经过证实：2019年3月7日郑州市公安局丰产路分局民警在渑池县万祥国际商贸博览城将郭某抓获。2019年3月8日郑州市公安局丰产路分局民警将谢某传唤到案。2019年3月12日贵定县公安局盘江派出所民警将王某某抓获。10．公安机关出具证明证实被告人郭某、王某某系成年人，应负完全刑事责任且无违法犯罪记录的情况；谢某的前科判决书在卷佐证。11．被告人谢某的供述，2018年10月份，王某某给其说他想来洛阳弄辆车再弄点钱，其就200元做了一个洛阳的假房产证。后其找到张腾龙说有个客户是贵州的，征信没问题，想要个车，张腾龙就问其买车是自己用还是骗贷的，其说骗贷的。张腾龙说可以做，要交1000元定金。过了两天张腾龙就找到了郑州市的河南汽车销售公司，张腾龙将其交给他的王某某的身份证和银行卡递交到联益公司后，通过了征信审核。张腾龙用微信给其发了一个清单，叫其准备齐了等着联益公司家访的时候用。清单上有房产证、结婚证、收入证明等。他告诉其找个女的做个假结婚证、假房产证就行了，其他的就不用管了。其之前做的假房产证派上了用场。其给郭某打电话说了帮王某某骗贷的事了，并承诺事成后王某某给她7000元，郭某同意了，给他俩做了假结婚证。2018年12月8日联益公司来人到渑池家访，其和王某某、郭某带着家访人员到了其提前找好的房子里进行了家访，其让郭某说这是她父母的房子，他父母出去了，他们现在自己住，他们自己的房子在洛阳。家访完当场就签了协议。几天后郑州汽车销售公司就通知王某某去郑州市中国好车港的一家公司提车，提完车后在汽车销售公司上保险，王某某叫其找人看能不能把车押出去换点钱。其就找了收抵押车的张鹏，张鹏就说能收但只能给65000元，王某某同意了。2018年12月14日张鹏带着一个人从许昌开车过来，另外一个买车的人从新乡开车过来，新乡来的人和王某某签了质押合同、借条和逾期变卖委托书，将65000元转账给了王某某，王某某把其垫的钱给其。2019年1月15日还款日的时候，王某某给其打电话说那边的分期公司催他还钱了，他没有钱。其微信给他转了4700元，郭某也多次问其好处费还没有给她。被告人王某某、郭某的供述与被告人谢某的供述基本一致。本院认为：被告人谢某、王某某以非法占有为目的，在签订合同过程中，以虚假的证明文件，骗取对方当事人钱财，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人谢某、郭某、王某某犯合同诈骗罪罪名成立。关于被告人谢某辩护人提出的辩护意见，经查，被告人谢某由公安机关电话通知到案，其到案后如实供述犯罪事实，依法可认定自首，对辩护人的意见予以采纳。关于被告人郭某、王某某的辩护人提出的辩护意见，经查，在共同犯罪过程中，被告人谢某系主犯，被告人王某某、郭某系从犯，对从犯应从轻处罚，被告人王某某、郭某系初犯，认罪态度好，对辩护人的辩护意见予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，……数额较大，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；……。被告人谢某、郭某、王某某诈骗数额较大，应在上述量刑幅度内判处刑罚。根据被告人谢某、郭某、王某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人谢某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月8日起至2020年9月7日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳）。二、被告人郭某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月8日起至2020年5月7日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳）。三、被告人王某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月12日起至2020年9月11日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳）。四、涉案赃款依法予以追缴后发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吕 晗人民陪审员  赵秀珍人民陪审员  马丽娜二〇一九年十一月二十六日书 记 员  刘卓然