吉林省农安县人民法院刑 事 判 决 书（2019）吉0122刑初723号公诉机关吉林省农安县人民检察院。被告人王涛，男，1984年6月18日出生,汉族，小学文化，吉林省农安县人，农民,住吉林省农安县。因涉嫌信用卡诈骗，于2019年3月7日被刑事拘留；同年3月19日被逮捕。现羁押于农安县公安局看守所。吉林省农安县人民检察院以农检邢检部刑诉（2019）462号起诉书指控被告人王涛犯信用卡诈骗罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月19日公开开庭审理了本案。吉林省农安县人民检察院指派检察员李鹤出庭支持公诉，被告人王涛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。吉林省农安县人民检察院指控：被告人王涛利用帮助农安县合隆镇居民朱某办理信用卡的机会，获得了朱某名下的交通银行信用卡（卡号6222530343096256)和兴业银行信用卡(卡号6250855158146580)后，于2019年1月30日激活朱某名下的交通银行信用卡并绑定微信，通过微信利用信用卡支付的方式套现12笔，共计人民币31988元；于2019年2月19日激活朱某名下的兴业银行信用卡并绑定微信，通过微信利用信用卡支付的方式套现2笔，共计人民币8,988元。被告人王涛冒用他人信用卡，并使用金额共计人民币40,986元。现朱某已将信用卡透支金额偿还。公诉机关认定上述事实的证据如下：1.书证；2．证人王某、宋某、孙某1、廉某、刘某证言；3.被害人朱某陈述；4.被告人王涛供述与辩解；5.指认笔录及照片；6.视听资料。并认为，被告人王涛冒用他人信用卡并使用，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款（三项）之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人王涛对公诉机关指控的犯罪事实供认，无辩解意见。经审理查明：被告人王涛利用帮助农安县合隆镇居民朱某办理信用卡的机会，获得了朱某名下的交通银行信用卡（卡号6222530343096256)和兴业银行信用卡(卡号6250855158146580)后，于2019年1月30日激活朱某名下的交通银行信用卡并绑定微信，通过微信利用信用卡支付的方式套现12笔，共计人民币31,988元；于2019年2月19日激活朱某名下的兴业银行信用卡并绑定微信，通过微信利用信用卡支付的方式套现2笔，共计人民币8,988元。被告人王涛冒用他人信用卡并使用共计人民币40986元。案发后，被害人朱某已将信用卡透支金额偿还交通银行和兴业银行。公诉机关向法庭提供如下证据予以证实：（一）书证1.公民户籍信息：证明被告人王涛的自然情况，2.无犯罪记录证明：证明被告人王涛无违法犯罪记录。3.破案报告、抓捕经过：证明被告人王涛系被公安机关抓获归案。4.信用卡账单、银行交易明细清单：证明王涛透支朱某交通银行信用卡数额为31,988元，透支兴业银行信用卡金额为8,998元的明细记录、刘某建设银行2019年1月至2月明细、朱某名下兴业银行信用卡、交通银行信用卡还款记录。5.账单详情照片：证明王涛利用朱某的信用卡在刘某超市套现微信转账信息截屏的交易记录。（二）证人证言1.证人王某证言：2019年1月29日下午4点多钟，王岩给我打电话问我是不是办理信用卡的卡员，我说我是兴业银行的卡员，王岩说他的一个亲戚要办理信用卡，我就答应了。然后王岩还问还有哪家银行可以办理信用卡。我说正好交通银行的卡员孙某1跟我在一起，孙某1也答应给办理信用卡了。晚上7点多，王岩和他的亲戚约我和孙某1在合隆镇鑫海警官名城楼下一个超市见面，王岩的亲戚把身份证给我了，我看叫朱某，我询问了朱某的自然情况，知道朱某的条件可以办理兴业银行的信用卡，孙某1也询问了朱某，也可以办理交通银行的信用卡，我和孙某1就按照办理信用卡的操作流程将朱某的信息提交了，信用卡的邮寄地址填写的是长春市越东钢构有限公司，收件人朱某，手机号记不准当时留的什么，信用卡信息提交完毕，我和孙某1就都走了。2.证人宋某证言：2019年2月12日，当天是正月初八，我印象比较深，送的是一件信用卡信封，收件地址是合隆镇越东钢结构有限公司，收件人是朱某，收件电话记不住了。我到了越东钢结构有限公司门前，给信用卡封上的收件电话打电话说快递到了，对方说我不在这个公司上班了，你帮我送到拉拉屯四通超市吧，我说行，然后我就把这件信用卡信封送到拉拉屯四通超市了，送完我就走了。收件电话是159XXXXXXXX。3.证人孙某2证言：2019年1月29日，我和王某在农安办理信用卡，我是交通银行的信用卡卡员，王某是兴业银行信用卡卡员。王某接到一个电话，对方要找王某办理信用卡，王某询问了一下对方的自然情况，符合办理兴业银行的应用卡资格，对方问王某还能办理哪家银行信用卡，正好当时我在旁边，王某问我能不能办理交通银行信用卡，我查了一下，对方提供的信息可以办理交通银行信用卡，我们就约好在合隆办理信用卡，到了晚上7点多的时候，王某和我就去了合隆镇鑫海警官名城楼下的一家超市给白天打电话的人办理信用卡，办理信用卡的客户叫朱某，朱某旁边还有一个人，叫什么名字我不知道，这个人说话挺有特点，吐字不清还结巴，我和王某就按照正常办理信用卡的流程办理，登记上传了信息。登记上传成功后我和王某就走了。4.证人廉某证言：我开了一家超市叫四通超市，我和王岩是屯邻，有时候买东西邮寄地址都写我们家超市，我也不管，快递到了屯邻们就自己找。王岩最近有一件快递，是一件装信用卡的信封，2019年2月12日邮寄到我们家的，当天是正月初八，是合隆邮局送到我们家超市的。5.证人刘某证言：王涛找我套现过信用卡。2019年1月30日套现了2笔，总共套现了5,998元；2019年1月31日套现了2笔，总共套现了5,998元；2019年2月19日套现了两笔，总共套现了8,998元，王涛一共在我这套现了6笔，总共20,994元，这6笔套现都是我在超市通过手机微信帮助王涛整的。我一共收取了135元点钱。（三）被害人朱某陈述：2019年1月份一天，我的朋友王岩找我，他说他有两个朋友，王某和孙某1，是在银行办理信用卡的卡员，什么银行我不知道，想找我办理信用卡帮助他们完成单位的开卡任务，我就同意了。1月29日晚上7点多，王岩带着王某、孙某1上合隆镇鑫海警官名城小区找我办理信用卡，我们在小区楼下找了一家超市办理信用卡。当时他们申请了三家银行，王岩还朝我要了一张电话卡，说是为了接银行客服电话，因为王某、孙某1用我身份证办理信用卡时填写的都是虚假信息，有些他们怎么填写的我都不知道。怕银行客服打电话核实信息的时候我回答不上来，所以就把我的159XXXXXXXX的手机卡给了王岩，到时银行打电话由王岩来回答，办理信用卡的程序完成之后我就回家了。过了几天我找王岩要我的手机卡，王岩一直找借口不还给我。2019年3月1日下午，我在移动大厅把159XXXXXXXX的手机卡补回来了，发现收到兴业银行和交通银行的信用卡还款短信，我就给王岩打电话问怎么回事，王岩一开始还撒谎说不清楚，后来我说我要报警了，王岩才跟我说实话，王岩说当时办理了两张信用卡，邮寄地址和联系方式留的都是王岩的，王岩用我的159XXXXXXXX的手机卡激活了，进行了透支，一共40,986元。交通银行和兴业银行两张信用卡所欠款项我已经全部还清。（四）被告人王涛供述：我和朱某认识五六年了，算是朋友，头一段时间朱某找过我，让我帮他办理信用卡。后来朱某的媳妇不同意，我也就没帮他整。后来朱某媳妇又同意办理信用卡了，我就通过网上找到一个兴业银行的信用卡卡员，我把朱某的自然情况进行了包装跟对方说了，对方说可以办理，我问对方还有几个卡员，对方说还有一个交通银行的信用卡卡员。我就把这两个卡员一块约过来办理信用卡了，当天晚上七点多，我们约在合隆镇鑫海警官名城楼下一家超市见面，当时现场是我、朱某和信用卡卡员，这两个卡员就开始询问朱某的自然情况，当问到朱某单位地址和手机号的时候，我在旁边说就填写长春市越东钢结构有限公司吧（单位地址在合隆镇），手机号留的159XXXXXXXX，因为朱某的个人信息是经过包装的，我害怕银行打电话核实的时候朱某说差了，我就把手机卡要过来了。银行核实由我来回答，登记上传信息之后，两个卡员就离开了。包装就是虚构朱某的个人信息。第二天，也就是1月30日，交通银行的信用卡就办理通过了。然后我就将交通银行信用卡绑定了我的微信，使用朱某放在我这的159XXXXXXXX的手机卡激活注册的，然后我在合隆镇春城家园小区一个超市里通过微信扫码付款的方式进行了套现，我在四五天的时间里一共用交通银行的信用卡刷了12笔，共计31,988元，到了2月12日，合隆镇的邮政快递给我打电话说有信用卡邮寄到了，我告诉快递我现在不在越东钢构上班了，让快递将信用卡放在拉拉屯的四通超市，然后我在四通超市将邮寄到的兴业银行的信用卡取走了，同样也是将兴业银行的信用卡绑定到了我的微信上，我还是找到了春城家园的那家可以套现的超市，利用微信扫码付款的方式，套现两笔，一共是8,998元，两张信用卡我一共套现了40,986元。在合隆镇春城家园小区的那家超市套现的。超市老板按照套现金额的1%收费，这几次一共收了我400元左右。钱大部分让我还债了，剩下的吃喝玩乐用了。交通银行信用卡和兴业银行信用卡被我激活套现之后，2019年2月下旬的一天，朱某找过我，问我他办理的那两张信用卡下来了吗，我说没办下来，朱某就朝我要办卡被我拿走的159XXXXXXXX手机卡，我不能给朱某，因为这个159XXXXXXXX手机卡是用来激活交通银行信用卡和兴业银行信用卡，激活之后我才能用这两张信用卡进行透支套现，所以我就找各种借口不还给朱某。2019年3月2日，朱某将159XXXXXXXX的手机卡补办下来了，朱某就给我打电话说收到了信用卡账单短信，两张银行卡透支了四万多，问我怎么回事，我说不知道，之后朱某找我，我知道冒用朱某的信用卡不对，我觉得对不起朱某，就一直躲着他，后来朱某给我打电话说他要报警了，我就害怕了。我承认朱某交通银行和兴业银行的信用卡里的钱是我透支花了。（五）指认笔录及照片指认照片：证明王涛指认其领被害人朱某办卡、取卡、套现的地点。（六）视听资料讯问光盘：证明公安机关对被告人审讯过程合法。上述证据，经庭审举证、质证，被告人王涛均无异议，相互印证，查证属实，予以确认，并作为定案依据。被告人王涛未向法庭提供证据。本院认为，被告人王涛冒用他人信用卡并使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控事实清楚，证据确认、充分，指控罪名成立，应予支持。被告人王涛到案后，如实供述犯罪事实且返还涉案赃款，系坦白，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款（三）项之规定，判决如下：被告人王涛犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月7日起至2022年9月6日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张春艳人民陪审员  程海英人民陪审员  宋亚波二〇一九年十一月二十九日书 记 员  衣博旭