吉林省大安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0882刑初177号 公诉机关吉林省大安市人民检察院。 被告人孙铁峰，男，1976年10月19日出生，汉族，吉林省大安市人，大专文化，无业，现住吉林省大安市。因涉嫌诈骗，于2019年6月12日被东兴市公安局松柏边境派出所临时羁押，于2019年6月21日被大安市公安局刑事拘留。因涉嫌诈骗罪，经大安市人民检察院批准，于2019年6月26日由大安市公安局执行逮捕。现羁押于大安市看守所。 辩护人于晓辉，吉林于晓辉律师事务所律师。 吉林省大安市人民检察院以大检刑检刑诉〔2019〕130号起诉书指控被告人孙铁峰犯诈骗罪，向本院提起公诉，本院于2019年10月8日立案受理，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2019年11月1日公开开庭审理了本案。吉林省大安市人民检察院指派检察员吴洁兵出庭支持公诉，被告人孙铁峰及其辩护人于晓辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 大安市人民检察院指控：2019年1月2日至2019年1月15日期间，被告人孙铁峰以能帮助被害人张某、陈某贷款为由，骗取被害人张某人民币181,000.00元、骗取被害人陈某人民币33,000.00元及两条中华牌香烟（价值人民币1,300.00元）。案发后被告人孙铁峰被抓获。 吉林省大安市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有书证，证人证言，被害人陈述，被告人的供述与辩解。 吉林省大安市人民检察院认为，被告人孙铁峰诈骗他人财物，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙铁峰到案后能如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。 被告人孙铁峰供认犯罪事实，无辩解辩护意见。 辩护人认为被告人孙铁峰认罪态度好，系初犯，请求对被告人从轻或减轻处罚。 经审理查明，2019年1月2日至2019年1月15日期间，被告人孙铁峰以能帮助被害人张某、陈某贷款为由，骗取被害人张某人民币185,000.00元、骗取被害人陈某人民币32,000.00元及两条中华牌香烟（价值人民币1,300.00元）。案发后被告人孙铁峰被抓获。 上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明： （一）书证。 1、立案及采取强制措施材料。证实侦查机关受案及对被告人采取强制措施情况。 2、抓获经过。证实2019年6月12日被告人孙铁峰被广西东兴市楠木山边境检查站执勤民警抓获。 3、欠据。证实张某从孙铁峰处借款四万元。 4、购房协议书一份。证实张某与孙铁峰签署了购房协议书。 5、房屋买卖协议和协议书各一份。证实张某与何某签署的房屋买卖协议书，是名为买卖实为借贷的借款协议，张某从何某处借款30万元。 6、张某离婚证复印件一份。证实张某与陈某于2017年10月18日办理离婚登记。 7、领取楼房表。证实大安市碧康房地产开发有限公司综合楼2号楼106铺和206铺，面积237.9平方米，产权均属于张某所有。 8、银行交易明细，证实孙铁峰给王某转款10万元及王某消费的情况。 9、房屋买卖合同一份。证实张淑兰在2019年1月2日将坐落于大安市长虹街道120号商铺卖给卢时禹。 10、被告人孙铁峰贷款情况的说明。 11、被告人孙铁峰不动产登记信息查询证明。 12、现实表现证明。证实犯罪嫌疑人孙铁峰无前科劣迹。 13、常住人口信息查询。证实犯罪嫌疑人孙铁峰的身份信息及具备刑事责任能力。 （二）证人证言。 1、证人王某的证言。 证实其是孙铁峰的外甥，2019年1月15日，孙铁峰跟他说张某有一套房子着急卖，30万，挺便宜的，问他买不买。他说现在没有钱，他联系的他朋友何某，然后让他们自己联系的。后来孙铁峰给他电话说房子定下来了，当天就给了30万，签了合同，就差更改房主姓名了。3月16日，他和何某去找张某问张某房子什么时候能给他们，张某说在孙铁峰手里贷款的事情。他现在也联系不上孙铁峰了。 另证实，2019年2月21日孙铁峰给我打电话说他欠张某12万块钱，先给我打10万块钱，等第二天再给我打2万块钱，让我把这12万还给张某。当天孙铁峰往我建设银行借记卡里转了10万元钱。剩下的2万块钱一直不给我，过了十多天，我给孙铁峰打电话说这10万块钱还给他，让他自己还给张某。这期间3月1日的时候我用这10万元钱借给何某5万元钱，3月12日的时候这10万块钱让我花了还剩3.3万元钱左右，何某还给我5万元钱，我又向何某借了5000元钱，之后我从我信用卡和借呗提现一部分钱才把这6万多元的窟窿给堵上。3月13日我通过手机银行转给孙铁峰10万元钱。孙铁峰为什么不直接联系张某我不清楚。2019年1月末的时候我向何某借的1.8万元钱。 2、证人何某的证言。 2019年1月份（具体哪天记不清了），王某给我打电话说孙铁峰的朋友有一套240平的门市房着急卖，价格挺便宜的，三十万就卖，问我买不买，我说要是真便宜就买，王某让我抓紧凑钱。大约在1月10号左右，王某问我钱凑没凑齐，他把孙铁峰手机号给我了，让我联系孙铁峰。孙铁峰和张某领着我去看的房子，看完房子之后1月15号的时候，我和我媳妇高某去孙铁峰的商店找他，到那后，我自己进的屋，孙铁峰拿着张某的租房协议、房屋证明、领取楼房表给我看，孙铁峰说张某用这套房子做抵押，想从我这里贷出三十万，五分利，利息一共三万块钱，先给利息，我说行。孙铁峰说行的话就领着我找张某去律师事务所签协议。我们接完张某之后到政务大厅西侧的律师事务所，孙铁峰找了一个律师，说签一份协议：张某用房子做抵押，向我贷三十万，八分利，两个月还不上房子就给我了。张某还问怎么是八分利呢，孙铁峰说让他抓紧签吧，张某同意了。我跟孙铁峰说我就收五分利，多余三分利我不要。然后律师打出了一份买卖协议，我和张某在协议上签字了。签完字之后张某领着我们到张某家楼下的邮政银行，我媳妇高某给张某转了252000元钱，48000元钱利息钱（八分利）我没给张某转。过了几天，王某问我他舅剩下的利息钱什么时候给他，我当时说把卡给他，让他取出来给孙铁峰。王某是否将18000元钱给孙铁峰了我不知道。我与孙铁峰见面的之前，王某没有跟我说张某房子做抵押的事情。在律师事务所我没有与张某签订借款协议。孙铁峰说过这个房子没有房照，当时张某只有回迁协议。利息八分钱是孙铁峰提出来的。我一共拿出270000元钱。 3、证人吴某的证言。 证实孙铁峰曾和他说“光哥”家出点事，要便宜卖在市政高层楼下的一个门市。他去看过房子，看房子当天他直接将房子的手续拿走了，到律师事务所去问了，律师说不能过户，他就没买，并将房子的手续给了孙铁峰。 4、证人金某的证言。 证实2019年1月份的时候，他和王某、何某一起在大安市星期天火锅店吃饭，吃饭期间何某提出银行卡过一会给王某，但是具体是什么情况他没仔细问。 5、证人高某的证言。 其证实的内容与证人何某证实的内容基本一致。另证实，王某找何某要1.8万元的事情她不知道。 6、证人卢某的证言。 证实孙铁峰欠他一万多块钱的材料款，2018年12月份，他找孙铁峰要材料款的时候，孙铁峰跟他说这个卖壁纸的门市房要卖，是其母亲的，孙铁峰想把房子便宜点卖给他用来抵消一万多元的材料款，他和张淑兰商议后，最终以48万元的价格买了这个房子。 7、证人贺某的证言。 证实其是大安农商行信贷业务一部的经理。2017年的时候孙铁峰办理过贷款，贷款逾期后是众合担保公司代偿的。2019年孙铁峰领一个人来找过他两次，具体时间记不清了，问他征信的问题，解答完之后他就离开了，之后他和孙铁峰一直没联系过。2019年至今孙铁峰没有办理过贷款。 （三）被害人陈述。 1、被害人张某的陈述。 2018年10月23日的时候，我儿子在北京将他人杀害，急需用60万元钱赔偿款和律师费。2019年1月2日我和我前妻就到孙铁峰处借钱……他说用我的房子不能贷款，说用他的房子贷款，让我第二天必须准备出8万块钱好处费。之后他又让我到大安市芦苇公司楼下的一个复印社打一份全年120万左右的流水。1月4日上午我和我前妻拿着5万块钱到了孙铁峰的店里，孙铁峰说他帮我们找吴洪波借钱，下午的时候孙铁峰给我打电话说钱送过来了，让我们过去，我们到店之后孙铁峰和我说一共借4万块钱，一共利息为7000元，利息钱吴洪波已经扣除了，拿回来33000元。他从中拿出3万块钱，是之前说的给“贺行长”的好处费，余下的3000元交给了我，之后孙铁峰和我打了一张欠条。他还让我给担保公司的信贷员买两条烟，我花了1300元买了两条中华烟，买完之后给孙铁峰送过去了，后来孙铁峰说信贷员不要烟，他问“贺行长”说给2000块钱，我便拿出2000元钱交给了孙铁峰，那两条中华烟我和孙铁峰说留着给他抽吧。1月7日孙铁峰又给我打电话，说是用他的房子贷款的钱下来之后我用，他没有抓手，让我拿着我在市政高层门市的回迁协议，和他到公证处公证到他的名下，但是公证处说不能公证。我俩又到了于晓辉律师事务所，一名律师为我俩制作一份购房协议书。1月9日中午孙铁峰再次联系到我说担保公司要交担保金13.7万元，我说我没钱了不办了，孙铁峰说不办的话之前的钱也退不回来了，我只能继续办了。孙铁峰让我拿着到动迁办问问能不能更名，我问了说不能更名，回迁协议我也没交给他。1月10日10点左右的时候有个人给我打电话说他是吴洪波，让我拿着门市房的回迁协议去一趟，看一下房子值不值钱，我便到了我的门市房，我到了他就下车了，他说门市房已经看过了，让我把回迁协议交给他，他拿着协议去政务大厅问问能不能过户，我将回迁协议给吴洪波了。1月15日上午的时候孙铁峰给我打电话让我下楼，孙铁峰给我介绍了一对夫妻，男的叫何某……之后我们到于晓辉律师事务所找了一名律师为我们写了一份房屋买卖协议，之后又制作了一份文书证明我们之间实质为借贷关系，借款为30万元，写完之后我和何某签字了。签字之后我们四人到大赉北街的邮政储蓄，何某通过银行卡转给我25.2万元，我将我手中的回迁协议交给了何某。下午的时候孙铁峰给我打电话要贷款担保金，我便取出13.7万元当场交给了孙铁峰。2月1号孙铁峰催我把吴洪波的钱还上，2月2号上午孙铁峰到我家楼下，我把3.7万元交给了他。这之后我找孙铁峰要贷款钱，他就推说钱还没到，后来我越想越不对，后来我感觉自己被骗了，我就来报警了。孙铁峰就是说能给我办贷款，管我要好处费和担保金，还签了两份购房协议。 2、被害人陈某的陈述。 其陈述的内容与被害人张某陈述的内容基本一致。 （四）被告人的供述。 被告人孙铁峰的供述。 2019年1月7、8号左右，张某找我借钱，我回复他说没有那么多钱，后来张某多次找我，说孩子出事了，着急用钱，让我找找人用张某家的门市楼贷款，我帮忙找到众合贷款公司进行担保，经了解，张某家的门市楼只有回迁协议不能进行担保贷款。第二天张某和前妻又来到我的商店，张某前妻说让我尽量帮忙，要不用我家的房子先帮她贷款，她用她家的门市房抵给我，我说可以，我又给众合贷款公司的业务员打电话，问我的房子能不能续贷，业务员说能续贷。我跟张某说：“办事需要钱，你先给我拿5万元钱，这钱是办事的钱，不是办理贷款保证金钱”，晚上21点多的时候，张某和他前妻将5万元钱送到我的商店。过了一天，我跟张某他们俩说众合贷款公司贷款75万元钱，需要交2万多的费用，后来他俩说实在是张罗不到钱了，让我帮着张罗，他们还利息，当天下午，他俩又去到我的商店，我说我在吴洪波那借到4万元钱，用两个月的利息是八千元，给7千元就可以了，他俩同意，我把抽屉拉开了，让他俩看见3万5千元钱，我又在3万5千元钱里面数出来3千元钱，说这3千元钱他俩剩下的，给张某前妻了，给完钱以后他俩就走了。过了一天的下午，我又问众合贷款公司贷款75万需要多少担保金，贷款公司说贷款50万元需要10万元担保金，那么75万元钱需要13万7千元钱担保金，我咨询完事以后，给张某打电话把这个事和他说了，张某他俩后来说钱没有借到，还让我帮忙想办法，我当他俩面联系的我外甥王某，王某说现在手里没有钱，他帮问问他同学手里有没有钱，第二天王某给我打电话说他有个同学手里有点钱，后来他同学何某联系的我，张某用他在南湖路一个门市楼和何某签的房屋买卖协议，签完协议后何某去邮政储蓄给张某转的钱，第二天张某到我家楼下的邮政储蓄把13万7千元钱给我的。拿张某钱以后贷款没有办下来，我继续向张某要钱我想据为己有。我的房子卖了以后没有告诉张某，要是告诉他，他就不可能给我拿钱了。贷款办不下来我也没有告诉张某，因为我想继续骗张某的13万7千元钱。骗取张某的钱都让我给挥霍了。张某和何某签订房屋买卖协议，是为了让张某能在何某那拿出来钱，我才能继续骗取13万7千元钱。我找众合贷款公司用我家房子贷款的时候，知道我家房子要卖。张某用房子抵押给何某，他俩当时谈的是5分利息，30万两个月是3万元钱。当时在律师事务所的时候，我跟张某说的一个月利息是8分钱，用30万元钱两个月是4万8千元钱。剩下的3分利息1万8千元钱我和何某说我不要，要给的话就给王某，因为他们是同学关系，我没看见何某将1万8千元钱给王某。 本院对控辩双方就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见进行审查后认为：被告人孙铁峰对公诉机关指控的犯罪事实无辩解、辩护意见。公诉机关认为被告人孙铁峰的行为已构成诈骗罪的公诉意见，本院予以采纳。 被告人孙铁峰诈骗他人财物，共计人民币21.8万余元，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人到案后能够如实供述自己的罪行，可从轻处罚。根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条之规定，判决如下： 一、被告人孙铁峰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月12日起至2024年6月11日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人孙铁峰向被害人张某退赔违法所得人民币185，000.00元，向被害人陈某退赔违法所得人民币33，300.00元（上款于本判决生效后十日内退赔）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙守航 审 判 员  张桂晶 人民陪审员  苑文华 二〇一九年十一月十二日 书 记 员  高 飞