上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0110刑初38号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告单位镭驰控股集团有限公司，住所地上海市杨浦区。诉讼代表人黄某某。被告人王勇(化名王道)，男，1971年5月24日出生，汉族，住上海市杨浦区。辩护人潘书鸿、褚飞鹏，上海恒建律师事务所律师。被告人唐浩然，男，1965年12月28日出生，汉族，住上海市普陀区。辩护人陈鹏宇，上海瀛泰律师事务所律师。辩护人胡昕雯，上海市同建律师事务所律师。被告人邹惠鑫，男，1962年12月18日出生，汉族，住上海市杨浦区。辩护人金松、张群，上海兰迪律师事务所律师。被告人兰永新，男，1971年3月12日出生，畲族，住浙江省杭州市。辩护人郑志锦、冯涛，浙江京衡律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉〔2019〕3号起诉书指控被告单位镭驰控股集团有限公司，被告人王勇、唐浩然、邹惠鑫、兰永新犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员郭某某出庭支持公诉，被告单位镭驰控股集团有限公司的诉讼代表人黄某某、被告人王勇、唐浩然、邹惠鑫、兰永新及辩护人褚飞鹏、陈鹏宇、胡昕雯、金松、郑志锦到庭参加诉讼。在审理过程中，本院经公诉机关建议决定延期审理两次。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，2012年5月，镭驰(上海)投资管理有限公司(下称镭驰投资公司)在本市杨浦区注册成立，法定代表人为被告人王勇，股东为王勇、肖成连；2013年4月，公司股东变更为被告人王勇、唐浩然，分别持股51%、49%。2015年12月，镭驰控股集团有限公司(下称镭驰集团)在本市杨浦区注册成立，法定代表人为王勇，股东为镭驰投资公司，集团住所地在本市杨浦区国权北路XXX弄XXX号XXX室。王勇(化名王道)总负责被告单位镭驰集团的经营管理。2013年起，被告单位镭驰集团以王勇、上海镭驰金融信息服务股份有限公司(下称镭驰金融公司)等名义与灵璧县盘龙置业有限公司、江西好雨旅游发展有限公司、夏浚峰等签订《借款协议》《融资咨询及管理服务协议》《担保函》等并通过银行转账等方式向上述法人及自然人主体出借资金。2016年10月，镭驰集团与上海梵能文化传媒有限公司(下称梵能文化公司)签订《居间代理合作协议》，约定由镭驰金融公司代理梵能文化公司“智媒体空气净化一体机”的销售、租赁居间业务。2013年5月至2015年4月，被告单位镭驰集团为募集资金先后设立镭驰金融公司、上海镭驰股权投资基金管理有限公司(下称镭驰股权公司)、镭驰资产管理(上海)有限公司(下称镭驰资产公司)、深圳市前海镭驰互联网金融服务有限公司(下称深圳镭驰公司)等，上述公司由被告人王勇总负责并由王勇担任镭驰金融公司、深圳镭驰公司法定代表人，被告人唐浩然担任镭驰资产公司法定代表人。2013年5月起，镭驰集团及下属镭驰资产公司等在本市浦东新区、静安区、金山区设立营业网点并在江西省、江苏省等部分外省市设立镭驰资产管理(上海)有限公司江西分公司、江苏镭驰资产管理有限公司(下称江苏镭驰公司)等分公司或子公司，另通过镭驰股权公司及深圳镭驰公司，在未经国家有关部门批准的情况下，招募业务员对外发展客户，以债权转让、股权众筹、“智媒体空气净化一体机”销售、租赁业务等为名，采用口口相传、拨打电话、召开宣讲会等方法向社会不特定公众公开宣传，以高额回报为诱饵，并签订《会员出借咨询服务协议》《企e融会员股权投资服务协议》《智媒体空气净化一体机买卖协议》(下称《买卖协议》)《智媒体空气净化一体机租赁协议》(下称《租赁协议》)《代收代付协议》等，通过POS机付款、银行转账等方式吸收投资人资金进入镭驰集团控制的银行账户。2016年5月起，镭驰集团开始采用“云派项目”模式吸收资金，即业务员(“云主”)通过使用定制移动终端(“PAD”)与投资人签订电子合同取代签订纸质合同的方式，当场通过POS机付款等方式吸收投资人资金进入镭驰集团控制的银行账户。2013年及2015年，镭驰集团在未经国家有关部门批准的情况下先后设立“企易贷”“普交所”网络平台，以网络借贷、债权转让、“智媒体空气净化一体机”销售、租赁业务等为名，采用网络宣传等方法，以高额回报为诱饵，并签订《普交所会员出借咨询服务协议》《买卖协议》《租赁协议》《代收代付协议》等，通过第三方平台支付等方式吸收投资人资金进入镭驰集团控制的银行账户。至案发，镭驰集团非法吸收公众资金共计人民币(下同)40余亿元，其中实际用于兑付投资人本息合计20余亿元，用于集团对外向自然人及法人出借合计10余亿元。2013年3月至2016年6月，被告人唐浩然任镭驰投资公司副总裁、镭驰资产公司总经理、镭驰集团副总裁，负责镭驰集团及下属公司各营业网点及外省市各分公司或子公司的理财产品销售业务，其在职期间，镭驰集团通过上述渠道非法吸收公众资金20余亿元。2014年8月，被告人邹惠鑫入职镭驰资产公司任财富部副总经理，负责镭驰集团位于本市浦东新区的营业网点业务直至案发；2015年7月，邹惠鑫任深圳镭驰公司副总裁，负责镭驰集团股权众筹业务，后升任镭驰集团副总裁；2016年8月起，邹惠鑫与被告人兰永新共同负责镭驰集团及下属公司各营业网点及外省市各分公司或子公司的理财产品销售业务；2017年4月起，邹惠鑫与被告人兰永新共同负责镭驰集团理财产品销售业务。至案发，被告人邹惠鑫在上述任职期间内参与的镭驰集团相关业务的非法吸收公众资金数额共计10余亿元。2014年3月，被告人兰永新入职浙江镭驰金融服务外包有限公司(后更名为浙江云派金融服务外包有限公司，以下分别简称浙江镭驰公司、浙江云派公司)任总经理，负责镭驰集团在杭州地区的理财产品销售业务；2016年8月起，兰永新与被告人邹惠鑫共同负责镭驰集团及下属公司各营业网点及外省市各分公司或子公司的理财产品销售业务并于同年10月升任镭驰集团副总裁；2017年4月起，兰永新与被告人邹惠鑫共同负责镭驰集团理财产品销售业务。至案发，被告人兰永新在上述任职期间内参与的镭驰集团相关业务的非法吸收公众资金数额共计10余亿元。2018年5月3日，上海市公安局杨浦分局经济犯罪侦查支队民警电话通知被告人王勇，要求其转告镭驰金融公司高管于同月9日在上海市杨浦区国霞路XXX弄XXX号楼604室召开会议，经侦支队亦会派员参加。后王勇将民警要求转告唐浩然、邹惠鑫、兰永新等人。2018年5月9日，民警在上述地址将正在参加会议的被告人王勇、唐浩然、邹惠鑫、兰永新拘传到案。案发后，公安机关对被告单位镭驰集团及下属公司、部分涉案公司的资产、被告人王勇等人的财产进行查封、扣押、冻结。案发后，被告人邹惠鑫向客户退赔47万元。2017年7月期间，被告人兰永新向镭驰金融公司账户转入43万元用于兑付。该院认为，被告单位镭驰集团违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，设立镭驰金融公司、镭驰资产公司等公司，以债权转让、股权众筹、“智媒体空气净化一体机”销售、租赁业务等为名非法向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人王勇、唐浩然、邹惠鑫、兰永新系单位直接负责的主管人员，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告单位镭驰集团、被告人王勇、唐浩然、邹惠鑫、兰永新的刑事责任。被告人王勇、唐浩然、邹惠鑫、兰永新系伙同他人共同故意犯罪且在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告单位镭驰集团、被告人王勇、唐浩然、邹惠鑫、兰永新有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻处罚。被告单位镭驰集团的诉讼代表人对指控事实及罪名均无异议。被告人王勇、唐浩然、邹惠鑫、兰永新对指控事实及罪名均无异议。被告人王勇的辩护人对指控事实及罪名无异议，但辩称，本案属于单位犯罪，被告人王勇系自首，犯罪主观恶性小，请求对其从轻处罚。被告人唐浩然的辩护人对指控事实及罪名无异议，但辩称，被告人唐浩然具有自首情节，可以从轻、减轻处罚，唐浩然系初犯、偶犯，认罪态度好，且在其离职前未发生不能兑付的情况。被告人邹惠鑫的辩护人对指控事实及罪名无异议，但辩称被告人邹惠鑫因法律意识淡薄而参与犯罪，其已积极退赔，请求酌情对其减轻处罚。被告人兰永新的辩护人对指控事实及罪名无异议，但辩称，被告人兰永新系自首，可以从轻或者减轻处罚，且属于从犯，积极退赔，主观恶性不深，请求对其从轻处罚。公诉人答辩，被告人兰永新是高层管理人员，并非从犯。经审理查明，2012年5月，镭驰投资公司在本市杨浦区注册成立，法定代表人为被告人王勇，股东为王勇、肖成连；2013年4月，公司股东变更为被告人王勇、唐浩然(分别持股51%、49%)。2013年5月至2015年4月，为募集资金，镭驰投资公司下属镭驰金融公司、镭驰股权公司、镭驰资产公司及深圳镭驰公司等镭驰系公司先后成立，由被告人王勇总负责且由被告人王勇、唐浩然等分别担任镭驰金融公司、深圳镭驰公司、镭驰资产公司等单位法定代表人。2015年12月，镭驰控股有限公司(后更名为镭驰控股集团有限公司)注册成立，住所地在本市杨浦区国权北路XXX弄XXX号XXX室，法定代表人为王勇，股东为镭驰投资公司，王勇总负责被告单位镭驰集团的经营管理，且在镭驰集团成立后，通过镭驰集团统一管理镭驰系公司。2013年起，王勇、镭驰金融公司等与灵璧县盘龙置业有限公司、江西好雨旅游发展有限公司、夏浚峰等以签署《借款协议》《融资咨询及管理服务协议》《担保函》及通过银行转账等方式向相关单位及个人出借资金。2016年10月，镭驰集团下属镭驰金融公司与梵能文化公司签订《居间代理合作协议》，约定由镭驰金融公司代理梵能文化公司“智媒体空气净化一体机”的销售、租赁居间业务。2013年5月起，镭驰资产公司等在本市浦东新区、静安区、金山区设立营业网点并在江西省、江苏省等部分地区设立镭驰资产公司江西分公司、江苏镭驰公司等分公司或子公司，另通过镭驰股权公司及深圳镭驰公司，在未经国家有关部门批准的情况下，招募业务员对外发展客户，采用口口相传、拨打电话、召开宣讲会等方式，向社会公众公开宣传债权转让、股权众筹、“智媒体空气净化一体机”销售、租赁等业务，许以高额回报，并通过签订《会员出借咨询服务协议》《企e融会员股权投资服务协议》《智媒体空气净化一体机买卖协议》《智媒体空气净化一体机租赁协议》《代收代付协议》等，以POS机付款、银行转账等方式吸收投资人资金。2016年5月起，镭驰集团开始采用“云派项目”模式吸收资金，即业务员通过使用定制移动终端与投资人签订电子合同取代签订纸质合同的方式，通过POS机付款等方式吸收投资人资金进入镭驰集团控制的银行账户。自2013年起，由被告人王勇总负责的镭驰系公司在未经国家有关部门批准的情况下先后设立“企易贷”“普交所”网络平台，通过网络宣传等方法，向社会公众公开宣传网络借贷、债权转让、“智媒体空气净化一体机”销售、租赁业务等业务，许以高额回报，并通过签订《普交所会员出借咨询服务协议》《买卖协议》《租赁协议》《代收代付协议》等，以第三方平台支付等方式吸收投资人资金。截至案发，由被告人王勇总负责的镭驰系公司非法吸收公众资金共计40余亿元，其中实际用于兑付投资人本息合计20余亿元，用于对外出借计10余亿元，其中，镭驰集团于2015年12月成立以后，镭驰系公司非法吸收公众资金计20余亿元。2013年3月至2016年6月，被告人唐浩然历任镭驰投资公司副总裁、镭驰资产公司总经理、镭驰集团副总裁，负责镭驰集团及镭驰系公司各营业网点及外省市各分公司或子公司的理财产品销售业务，其在职期间参与非法吸收公众资金共计20余亿元。2014年8月，被告人邹惠鑫入职镭驰资产公司任财富部副总经理，负责本市浦东新区的营业网点业务；2015年7月，邹惠鑫任深圳镭驰公司副总裁，负责股权众筹业务，后升任镭驰集团副总裁；2016年8月起，邹惠鑫与被告人兰永新共同负责镭驰集团及下属公司各营业网点及外省市各分公司或子公司的理财产品销售业务；2017年4月起，邹惠鑫与被告人兰永新共同负责镭驰集团理财产品销售业务。至案发，被告人邹惠鑫在上述任职期间内参与非法吸收公众资金共计10余亿元。2014年3月，被告人兰永新入职浙江镭驰公司(后更名为浙江云派公司)任总经理，负责在浙江杭州地区的理财产品销售业务；2016年8月起，兰永新与被告人邹惠鑫共同负责镭驰集团及下属公司各营业网点及外省市各分公司或子公司的理财产品销售业务并于同年10月升任镭驰集团副总裁；2017年4月起，兰永新与被告人邹惠鑫共同负责镭驰集团理财产品销售业务。至案发，被告人兰永新在上述任职期间内参与非法吸收公众资金共计10余亿元。2018年5月3日，上海市公安局杨浦分局经济犯罪侦查支队民警电话通知被告人王勇，要求其转告公司高管于同月9日在本市杨浦区国霞路XXX弄XXX号楼604室召开会议，警方亦会派员参加。被告人王勇将民警要求转告被告人唐浩然、邹惠鑫、兰永新等人。2018年5月9日，民警在上述地点将到场的被告人王勇、唐浩然、邹惠鑫、兰永新拘传到案。案发后，公安机关对被告人王勇和镭驰系公司等个人及单位的资产采取查封、扣押、冻结措施。另查明，被告人兰永新曾向镭驰金融公司账户转入43万元用于兑付,此外被告人邹惠鑫亦向投资人退赔47万元，本院审理期间又在亲属帮助下退赔120万元。以上事实，有下列证据为证：1.《档案机读材料》《营业执照》《国家企业信用信息公示报告》《FZ115006租赁合同承租方整体权利义务转让协议》《上海市房屋租赁合同》《38层租赁说明》等，证明镭驰集团、镭驰投资公司等相关单位的工商登记信息及经营地址等情况。2.证人赵某、杨1、胡某某、杨2、周某某、汪某某、陈1、林某、费某的证言及《居间代理合作协议》《云派代理商合作协议及代理商合作协议补充办法》《合作协议》等，证明镭驰集团及镭驰系公司的组织架构，以及在未经国家有关部门批准情况下，以债权转让等对外进行宣传，吸收社会公众资金等情况。3.证人赵某、杨1、胡某某、杨2、许某、周某某、汪某某、林某、陈1的证言及人事调任书，证明被告人王勇、唐浩然、邹惠鑫、兰永新的任职情况。4.上海复兴明方会计师事务所有限公司司法会计鉴定意见书，证人朱某某、陈某2、廖某某、康某等的证言，相关《会员出借咨询服务协议》《资金到账通知单》《企e融会员股权投资服务协议》《企e融会员投资协议补充协议》《股权证书》《普交所会员出借咨询服务协议》《智媒体空气净化一体机买卖协议》《智媒体空气净化一体机租赁协议》《代收代付协议》《租金回报率确认单》《借款协议》《融资咨询及管理服务协议》《担保函》《股权最高额质押合同》《股东会决议》、宣传材料、上海祺鲲信息科技有限公司提供的浙江云派公司原始客户数据、被告人兰永新提供的代理人名单、“富友”等第三方支付平台数据，银行账户明细、交通银行本票、中国建设银行本票、网上银行付款回单等材料，证明镭驰集团及镭驰系公司向社会公众吸收资金及其数额等情况。5.公安机关出具的工作情况记录、扣押决定书、扣押清单、查封决定书、查封清单、协助冻结财产通知书(回执)、协助查封通知书(回执)及银行账户明细、情况说明等，证明各被告人的到案经过，以及公安机关查封、扣押、冻结财产和被告人退赔等情况。上述证据均经庭审质证属实，且与被告人王勇、唐浩然、邹惠鑫、兰永新的供述相印证，应予认定。本院认为，被告单位镭驰集团、被告人王勇、唐浩然、邹惠鑫、兰永新等违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，被告人王勇、唐浩然、邹惠鑫、兰永新均系单位直接负责的主管人员，公诉机关指控的罪名成立，对被告单位及各被告人依法应予处罚。被告人王勇、唐浩然、邹惠鑫、兰永新系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告单位镭驰集团、被告人王勇、唐浩然、邹惠鑫、兰永新具有自首情节，依法可以从轻处罚。对于被告单位及各被告人犯罪的事实、性质、情节、危害程度及退赃情况等均在量刑中予以考虑。被告人兰永新在本案中并非仅起次要或辅助作用，故对其辩护人关于兰永新系从犯的意见，本院不予支持。为严肃国法，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款、第二十六条第一、四款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位镭驰控股集团有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二百万元；(罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)二、被告人王勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，罚金人民币四十万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月9日起至2027年5月8日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)三、被告人唐浩然犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，罚金人民币三十万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月9日起至2025年5月8日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)四、被告人邹惠鑫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币二十万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月9日起至2022年11月8日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)五、被告人兰永新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，罚金人民币二十五万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月9日起至2023年11月8日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)六、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李晓东人民陪审员  徐力勤人民陪审员  陆金芳二〇一九年十一月二十六日书 记 员  潘方晴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。