安徽省合肥市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2019)皖01刑终919号原公诉机关安徽省庐江县人民检察院。上诉人（原审被告人）孙炳荣，男，汉族，1965年7月6日出生于安徽省庐江县，大专文化，上海济地金融庐江分公司工作人员，户籍地庐江县，居住地庐江县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年1月9日经庐江县公安局传唤到案，次日被刑事拘留，同年2月7日经庐江县人民检察院批准逮捕，次日由庐江县公安局执行逮捕。现羁押于庐江县看守所。指定辩护人苏红娟，安徽皖建律师事务所律师。原审被告人严静，女，汉族，1978年6月16日出生于安徽省庐江县，大专文化，上海米尚环保设备科技有限公司法定代表人，户籍地庐江县，居住地上海市闵行区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年2月6日被庐江县公安局抓获，同月7日被刑事拘留，同年3月12日经庐江县人民检察院批准逮捕，次日由庐江县公安局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。原审被告人严青，女，汉族，1973年8月1日出生于安徽省庐江县，初中文化，上海济地金融庐江分公司负责人，户籍地庐江县，居住地庐江县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年1月9日被庐江县公安局抓获，次日被刑事拘留，同年2月7日经庐江县人民检察院批准逮捕，次日由庐江县公安局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。原审被告人徐丽，女，汉族，1975年5月11日出生于安徽省明光市，大专文化，上海济地金融庐江分公司工作人员。户籍地庐江县，居住地庐江县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年1月9日经庐江县公安局传唤到案，次日被刑事拘留，同年2月7日经庐江县人民检察院批准逮捕，次日由庐江县公安局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。安徽省庐江县人民法院审理安徽省庐江县人民检察院指控原审被告人严静、严青、孙炳荣、徐丽犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年8月5日作出（2018）皖0124刑初429号刑事判决,原审被告人孙炳荣不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原判认定：2016年1月5日，被告人严静、严青注册成立上海济地金融信息服务有限公司庐江分公司（以下简称上海济地金融庐江分公司），由严青任负责人，并招聘被告人孙炳荣、徐丽协助严青工作。由严青负责管理并与存款人签订借款合同；孙炳荣负责业务，招揽齐芳、张安能、陈红霞、周书生为小组长，发展卢荣保、薛某、李建国、笪良凤、李正梅、张腊梅等三十余人为业务员，对外宣传，介绍他人存款；徐丽负责财务，协助严青与存款人签订借款合同、收取存款并转至严青、严静指定的账户、与严静进行账务对接等；严静负责与徐丽账务对接，管理、控制全部所吸收资金，与上海济地金融信息服务有限公司（以下简称上海济地金融）进行业务对接等。四被告人分工协助，未经中国人民银行批准，用上海济地金融庐江分公司名义，以为上海济地金融经营银行承兑汇票生意提供周转资金为由，承诺年利率按存款期限一个月5%、三个月7%、六个月9%、一年11%、12%、13%的标准支付利息，到期还本付息、随要随拿，通过宣传片、宣传单及口口相传的方式，向社会公众宣传，并实际以严青个人名义与存款人签订借款合同或出具《今（借）到》借据，通过现金、刷卡、转账、到期续存等方式,向社会公众吸收存款。截止2017年12月7日，四被告人先后向杨萍等246名集资参与人非法吸收存款总额37901300元，其中被告人严静、严青涉案金额37901300元、涉及集资参与人246人，被告人孙炳荣涉案金额37665300、涉及集资参与人245人，被告人徐丽涉案金额37659300元、涉及集资参与人245人。除集资参与人丁先兵收回本金2万元，集资参与人杨萍等人获得的奖励、返点、提成款675685.25元折抵本金，尚有37205614.75元未能归还。经集资参与人杨萍报案，被告人严青、严静分别于2018年1月9日和2月5日被庐江县公安局抓获归案，被告人孙炳荣、徐丽于2018年1月9日接庐江县公安局电话通知后自动投案。四被告人到案后均如实供述了自己的罪行。侦查期间，庐江县公安局依法对严静位于上海市闵行区中春路8888弄116号、中春路8633弄20号808室二处房产进行了查封，对严静的上海米尚环保设备科技有限公司5280万元股权进行了冻结。另查明：庐江县人民法院在审理朱中春诉孙炳荣民间借贷案中，对孙炳荣位于庐江县庐城镇文明北路69号竹桂园小区9幢406室的房屋予以查封。针对上述事实，公诉人一审当庭宣读、出示了侦查机关依法收集和调取的下列证据材料：1、被告人严静的供述证明：2015年王某与沈雪丽注册成立上海济地金融公司，胡某掌控该公司，沈雪丽是上海济地金融底下的骨干人物，胡某与沈雪丽都跟其说上海济地金融是做银行承兑汇票生意，并办理了“私募资金”营业执照，让其把公司资金都投入到上海济地金融公司，其陆陆续续存了几百万元。当时上海济地金融在南京、宁波、南通都成立了分公司，沈雪丽就问其能不能在安徽成立分公司，其就问其姐姐严青能不能在合肥成立分公司，严青说她在合肥不熟悉，不行回庐江试试看。这样其与严青商量好后，让严青回庐江注册了庐江分公司，负责人是严青。庐江分公司成立日期是2016年1月5日，经营范围是金融信息服务、实业投资、资产管理、商务信息咨询，投资管理、投资咨询，市场信息咨询与调查，会务会展服务，电子商务，建设工程造价咨询，从事计算机、网络科技专业领域内的技术开发、技术服务、技术咨询、技术转让。其让严青在庐江注册成立分公司时，吸收存款必须要用POS机刷，但用POS机必须要有单位或公司才能办理，一开始是用上海金画资产管理有限公司的名字办的POS机，姓名是沈雪丽。后来胡某说用其米尚公司办POS机好用，也符合国家规定，在这种情况下其就用其米尚公司办了POS机，POS机需要绑定的银行卡都是其自己用其身份证办的。绑定的主要是民生银行、中信银行、浦发银行、农业银行四张银行卡，主要交易是民生银行。上海济地金融要求其所办的四张银行卡必须放在财务部，由上海济地金融财务统一掌管，所以他们在庐江收到的钱实际都是胡某控制，包括其自己存的1300多万元。2017年10月中旬前，POS机商户号都是上海米尚环保设备科技有限公司，老板就是其自己，之后因用上海米尚POS机刷卡费用太贵，就接收现金，有时也用庐江县庐城镇津香缘饭店的POS机刷。以现金收的存款不是存到其招商银行卡上，就是存到陈澜招商银行卡上。陈澜的卡是其在使用。胡某说他公司的资金都放在了票据池里，让其以现金方式收到的存款先还到期的本金与利息，不够让其自己先垫着，其自己垫付了500多万元。2016年7月，庐江分公司被公安查过一次，胡某讲不能以公司的名义存款。于是其就打电话跟严青讲庐江要以她个人的名义收取存款，因为个人名义存款是民间借贷，属于合法合规的。庐江吸收的存款是通过其、严青、陈澜、徐丽四人建的一个微信群对账。有人到公司存款，基本都是徐丽办的借款合同或《今（借）到》借据，借款合同或《今（借）到》借据就是存款的凭证。借款合同是上海总公司搞好后直接快递给庐江分公司，《今（借）到》据是严青在外买的。孙炳荣主要是负责业务。徐丽主要协助其工作，接待存款客户。最初给存款客户做做宣传播放上海济地金融提供的宣传片，POS刷卡与收取存款现金等。其跟上海济地金融是借款合同关系，工资表都是庐江分公司做，做好就传1份给其，工资都是其发，大多数都是用韩学芳的卡转给他们。上海济地金融是按存款总额的12%给其与其姐姐中间利差，二年加起来大概100万元，用于发工资、办公、房租、吃饭等。上海济地金融主要是做承兑汇款，吸收的存款就是做承兑汇票的，没有什么风险。一开始的时候有宣传单，上海济地金融总公司提供给他们的宣传片，存款人到公司后就将宣传片播放给他们看过，后来没有了。另外就是通过小组与业务员拓展业务，不管什么人，只要愿意去存款他们都要。同时业务员宣传时说，在他们公司存款方便，存入的钱都是投资于承兑汇票的，没有什么风险，随要随取。其存在上海济地金融有5000多万元，其自己这一块有1300多万元，庐江大概有3700多万元左右。如果存款到期的话，上海总部就会将本金与利息汇入存款人提供的银行卡上，之后他们将存款人的借款合同或《今（借）到》借据收回来，如果存款期限未到，存款人到他们那里填写“投资协议赎回申请”，再由徐丽通过顺丰快递寄给陈澜，其收到后就交到上海济地金融总公司。通过“投资协议赎回申请”方式提前返还的，基本都是其先垫付。交到上海济地金融财务部的卡有上海浦发银行62×××52卡，民生银行上海凯旋支行的62×××30卡，兴业银行622908213009755615卡，农业银行62×××14卡。严青等人从庐江分公司吸收的资金，主要打到其交给胡某的四张卡。上海济地金融庐江分公司的经营范围没有存款等金融业务，以严青个人的名义吸收公众存款没有经过中国人民银行批准。2、被告人严青的供述证明：2016年元月，王某在庐江注册成立上海济地金融庐江分公司，由其负责。孙炳荣协助其管理公司，徐丽也是协助其工作。上海济地金融法定代表人是王某，而公司的一切事务都是胡某掌控，胡某跟其讲，总公司主要是做承兑汇款，对外不搞投资。在其这块是以其个人的名义收取存款，所有的借款合同或“今借到”收条都是以其个人的名义签订的。大概有200多人。存款大部分是通过POS机刷卡，也有少量现金，听严静讲POS机绑定的只有四张卡，都放在胡某哪里，由胡某掌控。严静自己也放了钱到上海济地金融。其在庐江这边的存款与严静自己的钱都转到那四张卡上。2017年11月27日，其听总公司讲胡某被浙江永康市公安抓起来了，其就与严静带着身份证到银行查四张卡的流水，才发现他们存入四张卡的钱都被胡某划走了，之后王某也被上海静安区公安抓起来。四张卡的卡号是上海浦东发展银行金汇支行62×××52，中国民生银行上海陆家嘴支行62×××30，中国农业银行张杨路支行62×××14，还有一张中信银行卡，卡号其不记得了。2017年12月7日之前包括7日到期的本金与利息都付掉了，之后的本金与利息都未付。2017年4月底之前年息12%，之后年息都是11%。本金与利息都是上海总公司付的。存款的时候存款人提供一个卡号，附在了借款合同或借条上，借款合同与借条都是一式两份，1份交到上海总公司，1份交给客户。上海总公司将钱打到存款人提供的卡上。提成是业务员才能拿得到，并不是每个客户都能拿得到，提成是按1万元120元提成。业务员总共有四五十人，有阳光保险的周书生，还有其他的业务员。一般情况下都与存款人签订借款合同，如果存款人不想签订借款合同的话，他们就开一张“今借到”的收据，其在家的时候借款合同或“今借到”的收据都由其搞，其不在家的时候由徐丽搞，其与徐丽都不在家时就由孙炳荣搞。庐江分公司在刚成立的时候，总公司发给他们1份宣传本子与宣传纸，然后通过亲戚朋友口口相传，客户到其公司，其和徐丽或孙炳荣就跟他们介绍，公司是做银行承兑汇票的，不搞投资，把钱放在其那里比较稳，随要随拿，达到三个月的就按三个月的利率档次，达到六个月的就按六个月的利率档次，最长期限一年。一个月利息6%，三个月利息7%，六个月的是9%，一年利息11%、12%，每份借款合同与借据上都写得比较清楚。后期也是通过亲戚朋友与存款人口口相传。庐江分公司在总公司授权范围内经营。2016年7月份时候，其公司被公安查过一次，要求他们不能以公司的名义对外吸收资金，他们把这个事情跟严静讲了，其妹妹应该也跟上海济地金融讲过，后来其妹妹打电话跟其讲，上海济地金融讲不能以上海济地金融庐江分公司名义存款，只能以其个人名义存款，因为个人名义存款是民间借贷。以个人的名义吸收存款没有经过中国人民银行批准。有人到公司存款，就由其或徐丽或孙炳荣出具借款合同或《今（借）到》借据，借款合同或《今（借）到》借据就是存款的凭证，《今（借）到》借据是存款人不要借款合同的情况下才出具的.借款合同或《今（借）到》借条上其的签名，其不在的话就由徐丽代签加盖其的私章，其和徐丽都不在话就由孙炳荣代签加盖其私章。其、徐丽和孙炳荣都收过存款。存款的要求是当天收到的存款必须当天存入其或陈澜或严静的上海米尚环保设备科技有限公司卡上，存到其的卡上最后还是汇到陈澜与严静的卡上。交款的方式有二种形式，一是收现金的话，谁收的先存入自己的卡上，然后再转给其或陈澜或严静的上海米尚环保设备科技有限公司卡上，转入其卡上的钱基本都汇到陈澜与严静的上海米尚环保设备科技有限公司卡上；二是刷POS机，直接刷到严静的上海米尚环保设备科技有限公司卡上或崔国华的庐江县庐城镇津香缘饭店卡上。刷到庐江县庐城镇津香缘饭店卡上的钱也必须转到陈澜或严静的上海米尚环保设备科技有限公司卡上。转入陈澜与严静卡上的钱都是通过其、严静、陈澜、徐丽四个人的一微信群里对账。上海济地金融财务也有账，与他们这边的账都是一致的。2017年12月7日晚上，严静告诉其胡某被浙江永康市公安局逮起来了，其就没办理过业务。给存款人的借款合同是上海总公司搞好后快递给他们的。《今（借）到》收条借据是其在外买的。出具借款合同与《今（借）到》借据，徐丽没来上班前都是其办理的，之后基本都是徐丽搞的。2017年10月中旬不接受存款人刷卡存款，因为刷卡手续费太高。本金与利息都是上海总部计算退还并支付利息。本金和利息都是一块支付，如果存款到期的话，上海总部就会将本金与利息汇入存款人提供的银行卡上，之后他们将存款人的借款合同或《今（借）到》借据收回来，如果存款期限未到，存款人到他们这里填写“投资协议赎回申请”，再由徐丽通过顺风快递寄给其女儿陈澜，陈澜就与其小妹严静对接，一般情况下三天之后钱就可到账，如果上海济地金融不及时退还本金与支付利息的话，有时退还是严静先垫的。一开始的时候有宣传单，后来没有了，另就是上海济地金融总公司提供给他们的宣传片，都存在其的电脑里。存款人到公司后有其或徐丽或孙炳荣就会将宣传片播放给他们看，公司的大厅里有一台电视，能直接播放电脑里的宣传片。另外就是通过小组与业务员拓展业务，不管什么人，只要愿意存款他们都要。同时业务员宣传时说，在他们公司存款方便，存入的钱都是投资于承兑汇票的，没有什么风险，公司总部在上海，公司从事银行承兑汇票生意，庐江是分公司，利息不高就没有什么风险，不但资金安全，而且取用非常方便，随要随取。《严青等人涉嫌犯非法吸收公众存款罪集资人员统计表及情况说明》与集资人提供的借款合同、《今（收）到》借据”是一致的。2015年其在其妹妹严静的公司上班，当时胡某、沈雪丽跟严静说上海济地金融是做银行承兑汇票生意，正在向银监会申请“私募资金”营业执照，如果银监会批下来就属于民营银行，就可以合法的从事吸收存款、进行理财等。严静就问其能不能做，如果能做的话就做。其说合肥不熟悉，不行回庐江开分公司试试看。在这样情况下，其与其妹妹严静商量好后，其就回庐江注册了庐江分公司。注册公司时的材料是跟严静联系，然后严静与上海济地金融沈雪丽联系，将材料寄给其的。因为当时注册的时候，是和其妹妹商量好后让其回来搞的，因为其与上海济地金融不熟悉，上海那边都是由其妹妹严静与上海济地金融对接。这样，2016年元月其和严静在庐江注册成立上海济地金融庐江分公司，其是负责人。公司成立后，一开始是以上海济地金融公司的名义吸收存款，借款合同是他们先盖好上海济地公司和金画公司的章在上面后邮寄给其的。但从2016年的8月份他们以其个人的名义吸收存款。孙炳荣是2016年6月来上班的，徐丽是2016年9月1日正式到庐江济地金融上班的。徐丽的任务主要协助其接待存款的客户，给存款的客户做做宣传，播放上海济地金融提供的宣传片，填写借款合同或《今（借）到》借据，POS刷卡与收取存款现金，每周星期天开会时做做会议记录，另外与陈澜对对账，是其妹妹让陈澜帮她对帐的。孙炳荣也是协助其工作，他主要是发展业务员，平时有人存款也是做做宣传工作，其与徐丽不在家时，接待存款人并与存款人签订借款合同与开《今（借）到》借据，若有存款人不放心的，还作为提保人在借款合同上签字，另外，开会时由其和他主持。四个小组长都是其和孙炳荣宣传以后去存款的，然后其和孙炳荣让他们当小组长发展业务员。在外吸收的存款有多少人其也没统计，具体存款的人和存款数额其也没法子记得很清楚，以借款合同和借据为准。2017年12月7日之前到期的，已全部还掉，12月7日没到期的大概有3000万元左右没有还本，这些钱除了10月中旬之后存到其和严静个人账户上的，之前的钱都通过POS机刷卡到上海总公司控制的上海米尚的银行卡上，或者转到严静个人卡上再转上海总公司控制的上海米尚的银行卡上。到期的存款都能按时转到存款人指定的账户，他们打电话给他们将借款合同或借据收回来。如果有的存款人收到钱后想继续存的话，就会找他们重新签订1份借款合同或打一张借据，就可以继续存款了。3、被告人徐丽的供述证明：2016年9月1日其正式到济地金融公司上班了，其主要职责就是看看门面，接待来存款的人或咨询的人，并填写严青提供的空白借款合同，以及收款后汇到上海济地金融公司总部。济地金融庐江公司只有严青，孙炳荣及其。严青是法人代表，孙炳荣是业务经理。其每个月拿固定工资3000元。严青对其说如果有客户来了，就说上海济地金融公司总部在上海，公司从事银行承兑汇票生意，庐江公司是一个分公司，客户的资金都是投资于承兑汇票的，没有风险，让客户放心存款。另外严青的电脑里存有宣传上海济地金融公司的宣传片，严青让其放宣传片给客户看，公司的大厅里面有一个电视，能直接播放严青电脑中宣传片。如何填写借款合同严青、孙炳荣也对其进行了培训，公司有客户存款，严青、孙炳荣一般安排其填写借款合同，借款合同填写的主要有存款人姓名、身份证号码，银行卡号码，联系方式，以及严青的身份信息，联系电话，还有就是存款金额，存款期限、利息，以及借款人签名和法人代表签名、盖章。严青如果在的话，大部分都是严青签字，如果客户不是特别要求的，即使严青本人在，也由其代签“严青”。按照公司要求，所有借款都要填写借款合同，但有些客户嫌借款合同携带不方便，就让其写张“借据”就行了，还有就是借款期限比较短的，例如刷信用卡，只有一个月时间或者三个月，就直接写借据了。借据也是由其书写，如果严青在公司的话，借款人“严青”名字由她本人签，如果她不在或她授权由其代签。给1份借款合同给客户，就表明收到客户借款合同上面的钱了。填写好借款合同或借据后，看到客户刷POS机单，或收取现金，核对数字与借款合同、借据后，再将借款合同或借据交给存款人。在2017年3月份之前，因为其不是很熟悉业务，严青收现金的多，其很少收现金，到2017年3月份之后，所有的都由其经手办理POS机刷卡，以及收取现金。公司一般用两台POS机提供给客户刷卡，收款人都是上海米尚环保科技有限公司。由其经手的存款金额有3000至4000万元的样子。客户大约有200多个人。在有存款的当天，必须要跟上海总部汇报，汇报当天收到客户存了多少钱，其中刷卡的多少，现金收了多少。刷卡的上海直接可以对账，收到的现金其必须先存到其银行卡上，当天必须要汇到上海总部去。其跟上海总部的陈澜联系，她是严青的女儿。严青让其汇到哪个账户其就汇到哪个账户，其汇过的账号名有严青本人，陈澜、严静。其有6张银行卡都办理过汇款，分别是工商银行卡62×××79、建设银行卡62×××30、农商行卡62×××82、农行卡62×××78、邮储银行卡62×××95、徽商银行卡62×××25。2017年10月份不接受客户刷卡存款的。利息由上海总部计算并支付，利息都是随本金一道支付，如果存款按时到期的话，上海直接归还本金和利息到客户在存款时候提供的银行卡上，上海将到期名单提供给其，让其将客户面前的借据或借款合同拿回来。如果提前支取的话，客户到其面前申请提前支取，由其填写“投资协议赎回申请”，然后由其通过顺风快递寄给陈澜，然后由陈澜及时归还存款。孙炳荣主要是协助严青工作，平时有人存款也是做做宣传工作，其与严青不在家时，接待存款人并与存款人签订借款合同与开《今（借）到》借条，若有存款人不放心的，还作为提保人在借款合同上签字，另外，严青不在家时开会时就由他主持。四个小组长都是孙炳荣发展的。不管什么人，只要愿意来存款他们都要。同时业务员宣传时说，在他们公司存款方便，存入的钱都是投资于承兑汇票的，没有什么风险，公司总部在上海，公司从事银行承兑汇票生意，庐江是分公司，利息不高没有什么风险，不但资金安全，而且取用非常方便，随要随取。《严青等人涉嫌犯非法吸收公众存款罪集资人员统计表及情况说明》与集资人提供的借款合同、《今（收）到》借据”是一致的。2017年11月9日，高红兵用支付宝存的一万元，其帮他存了，钱其当天转给陈澜了，借款合同其帮他代办了，其拍照发微信给他了，后来借款合同他有没有拿不记得了。其个人分别在2017年3月26日、9月19日、10月1日、10月13日存入5000元、8.2万元、1万元、2万元，这四笔钱是出具了《今（借）到》借据。另在2017年3月3日、8月31日、7月18日、7月25日存入1.5万元、2万元、3万元、6万元，这四笔签订的是借款合同。总共是24.2万元。2016年12月7日，其妈妈吴新兰存款4万元，2017年1月6日、2月15日、3月29日与2016年12月12日、12月22日其妈妈吴新兰分别又存入3万元、2万元、3万元、4万元、4万元，吴新兰总共存入20万元，都是其办理，都签订了借款合同，2017年12月7日其妈妈收到利息4800元，其他本金与利息都没有收到。2017年10月13日，其同学魏晓静存款3万元，出具了今（借）到借据，其中19995元是她自己刷的信用卡，另外10005元是她转到其卡上，然后用其卡刷到严静的上海米尚公司。4、被告人孙炳荣的供述和辩解证明：其是2016年6月份到济地金融公司上班的，严青让其过去的，当时拿6000元左右的工资，拿到2016年12月，从2017年1月开始至10月，每月能拿到1万元左右。严青对外宣称，她在庐江成立济地金融分公司是上海济地金融公司的分支机构，主要业务是为上海济地金融公司理财。动员人们在庐江济地金融分公司存钱，所存的钱她都是交给上海济地金融总公司的，由上海济地金融总公司统一理财。上海济地金融总公司在上海是做承兑汇票生意的，她妹妹严静和弟弟严某在上海那边。其没到济地金融之前，特地咨询过不少人，包括银行的，其听讲做承兑汇票生意不错，没有什么风险。另外，严青的庐江济地金融存钱利率不高，年利率是12%，如果做承兑汇票，这么高的利率应该付得起。另外，其还到上海考察过，是到严静家去的，因为严青讲是严静在上海投资，只有严静知道是什么回事。据严静讲，上海济地金融总公司如果发展好了，以后还要上市的，如果上市就有她的1份，到时她会给其一部分干股。通过多方考察，其就相信了严静、严青她们，最后决定加入庐江的济地金融分公司。其进分公司时，分公司一共是三个人，严青、一个姓马的、还有一个姓胡的会计。后来，姓马的和小胡都离开了公司，严青又招了徐丽做会计，分公司工作人员就成了他们三个人。庐江分公司的业务，实际就是专门做存款业务，除此外没有其他业务。存款存得越多，他们工作人员得到的待遇越高。庐江分公司的业务框架也是上海济地金融总公司规定的，主要是以小组为单位确定任务数，小组长享受绩效和业务员双重待遇。有人到公司存款，基本程序是由徐丽出具借款合同，借款合同就是存款凭证。如果存款人不要借款合同，就由徐丽直接出具“借条”后交由严青签字，严青不在的话，也有徐丽代签或加盖严青私章。存款全部由徐丽收取，按总部要求，存款必须当天交到总部。交款方式有二，一是转账，转到总部交给徐丽的银行卡上；二是刷POS机，直接刷到总部去了。其在分公司不管账，严青也不管账。这种模式一直持续到2017年12月7日。其本人也在庐江济地金融分公司存了钱，一共是70多万元。本金与利息都是上海总部计算并支付。本金和利息都是一道支付，如果存款到期的话，上海总部就会将本金与利息汇入存款人提供的银行卡上，之后他们将存款人的借款合同或《今（借）到》借据收回来，如果存款期限没到，存款人就到他们这里填写“投资协议赎回申请”，再由徐丽通过顺风快递寄给严静的女儿陈澜，然后通过陈澜及时归还存款。庐江济地金融分公司的负责人是严青。庐江济地金融分公司开展吸收存款业务没有经过中国人民银行批准。借款合同是总公司印制好直接寄给他们的，因为他们庐江济地金融分公司被公安局查过一次，当时说他们分公司不能吸收存款，但总公司说不能以分公司名义就以严青个人名义吸收存款，个人借款合同就是民间借贷。严青也是个老实人，她只是挂个名字，实际上收的钱都交给总公司去了，当然是公司行为，不是严青个人的事。以前有宣传单，后来没有了，但存款业务一直都是这么开展的。比如小组长和业务员他们拓展业务，肯定说不管什么人，只要愿意存款，他们都要钱。同时，业务员还会对外宣传，在他们公司存钱方便，利息不高就没有什么风险，不但资金安全，而且取用非常方便，随时要随时能取。庐江分公司一共是四个小组，小组长分别是齐芳、张安能、陈红霞、周书生。业务员是由小组长召集的。分公司规定每个星期天下午开会，总结本周工作情况，布置下一周的任务，要求小组长和业务员都参加。其于2017年3月25日存款12万元；2017年4月15日存款2.6万元，此笔存款其奶奶1.8万元、外婆6000元、其自己2000元；2017年4月20日存款2万元；2017年7月5日存款6万元；2017年9月26日存款1万元，其总共存了23.6万元。其老三孙炳三在2017年4月15日以刷卡的方式存款2.5万元，年利率是12%。其于2016年12月19日以刷卡的方式存款2万元，是陈术珍的钱，其出具过借据给她。以孙飞燕名字所存的钱都是其的钱，具体是2017年8月24日存款11万元，8月31日存款4万元，9月20日存款1万元，9月23日存款4万元，9月29日存款1万元，总共21万元，年利率都是11%。杨明绪以其名义存款，2017年1月26日存款6万元，7月26日存款24万元，10月9日存款3万元，10月29日存款3万元，存现金的都交给徐丽的卡上，其出具了借据给杨明绪。5、被告人孙炳荣的上述相关供述及借款合同、中汇支付证明：2017年3月25日至2017年9月26日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与孙炳荣签订借款合同，吸收孙炳荣存款5笔合计236000元，存款期限一年。6、被告人孙炳荣的上述相关供述及借款合同、中汇支付证明：2017年4月15日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与孙炳荣签订借款合同，吸收孙炳荣代其弟弟孙炳三办理的存款25000元，存款期限一年。7、被告人孙炳荣的上述相关供述及借款合同、中汇支付证明：2016年12月19日，被告人孙炳荣经介绍收取陈术珍2万元，并出具了借据，后被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与被告人孙炳荣签订借款合同，吸收孙炳荣以其名义代陈术珍办理存款2万元，存款期限一年。8、被告人孙炳荣的上述相关供述及借款合同、中汇支付证明：2017年8月24日、31日、9月20日、23日、29日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与孙炳荣签订借款合同，通过刷卡方式，吸收孙炳荣以其妹妹孙飞燕名义存款5笔合计21万元，存款期限一年。9、被告人孙炳荣的上述相关供述、集资参与人杨明绪的陈述及借款合同、中汇支付、今（借）到借据证明：2017年1月26日、7月26日、10月9日、10月29日，被告人孙炳荣收取杨明绪36万元，并出具借据，后被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与孙炳荣签订借款合同，吸收孙炳荣代杨明绪办理的存款4笔合计36万元，存款期限一年。10、被告人孙炳荣的上述相关供述、集资参与人丁家玉的陈述、今（借）到借条、借款合同证明：2017年2月11日，被告人孙炳荣介绍丁家玉存款并向丁家玉出具借据收款后，被告人严青出具《今（借）到》借据给孙炳荣，以12%的年利率，吸收孙炳荣代丁家玉办理的存款5000元，存款期限一年。同年3月15日，经被告人孙炳荣介绍，被告人严青以12%的年利率，与丁家玉签订借款合同，吸收丁家玉存款1万元，存款期限一年。11、被告人徐丽的上述相关供述及借款合同、《今（借）到》、中汇支付小票证明：2017年3月3日至10月13日，被告人严青以7%、11%、12%的年利率，与徐丽签订借款合同、向徐丽出具《今（借）到》借据，吸收徐丽存款8笔合计24.2万元。存款期限为三个月、一年。12、被告人徐丽的上述相关供述、借款合同、随行付小票、吴新兰身份证、邮政储蓄34010012602209卡复印件证明：2016年12月12日至2017年12月7日，被告人严青以11%、12%的年利率，与徐丽签订借款合同，吸收徐丽代其母亲吴新兰办理的存款5笔合计20万元，存款期限一年。13、被告人徐丽的上述相关供述、今（借）到借据、中汇支付小票证明：2017年10月13日，被告人严青由被告人徐丽经办，以7%的年利率，向魏晓静出具《今（借）到》借据，吸收徐丽介绍并代魏晓静办理的存款3万元，存款期限三个月。14、集资参与人杨萍的陈述、情况说明及借据、中汇支付凭证、中行、农行、工行交易明细证明：2017年2月4日至2017年11月9日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率出具借据给杨萍，吸收杨萍存款8笔合计62万元，存款期限一年。支付提成款14190元，造成实际损失605810元。15、集资参与人方海滨的陈述及借款合同、中汇支付交易凭证证明：2017年4月16日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与齐金莲介绍的方海滨签订借款合同，吸收方海滨存款1万元，存款期限一年。16、集资参与人齐金莲的陈述、今（借）到借据、借款合同、中汇支付凭证证明：2017年3月1日至10月8日，被告人严青由徐丽经办，以7%、11%、12%年利率，与齐芳介绍的齐金莲签订借款合同、出具今（借）到借据，吸收齐金莲存款15笔共计85万元，存款期限为三个月、一年不等。支付提成款26030元，造成实际损失823970元。17、集资参与人李正梅、卢荣保的陈述及借款合同、中汇支付凭证证明：2017年1月31日至2017年11月25日，被告人严青由徐丽经办，以11%、12%的年利率，与被告人孙炳荣介绍的卢荣保、李正梅分别签订借款合同，吸收李正梅存款5笔共计17万元，吸收卢荣保存款5笔共计19.5万元，合计36.5万元，借款期限均为一年。支付李正梅提成款150元，支付卢荣保提成款10485元。造成李正梅实际损失169850元，卢荣保实际损失184515。18、集资参与人徐尚珍的陈述、今（借）到借据、借款合同、中汇支付凭证证明：2017年9月28日，被告人严青由徐丽经办，以11%的年利率，与徐尚珍签订借款合同、出具今（借）到借据，吸收徐尚珍存款2笔合计53000元，存款期限一年。19、集资参与人徐荣会的陈述、借款合同、中汇支付证明：2017年5月20日至9月28日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与周书生介绍的徐荣会签订借款合同，吸收徐荣会存款4笔合计26万元，存款期限一年。支付提成款7170元，造成实际损失252830元。20、集资参与人郭小四、李祥珍的陈述及借款合同、银行记账凭证证明：2016年12月7日至2017年11月5日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与陈红霞介绍的郭小四、李祥珍夫妻及其子郭祥分别签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收三人存款16笔合计89万元（其中：郭小四存款1笔20万元、李祥珍存款13笔61万元、郭祥存款2笔合计8万元），存款期限一年。支付提成款22968元（其中郭小四获得提成5600元，李祥珍获得提成15168元，郭祥获得提成2200元），造成实际损失867032元。21、集资参与人张登跃的陈述及借款合同证明：2017年3月9日，被告人严青由被告人徐丽经办、以12%的年利率，与李祥珍介绍的张登跃签订借款合同，通过现金方式吸收张登跃存款10万元，存款期限一年。支付提成款2900元，造成实际损失97100。22、集资参与人冯春兰的陈述及借款合同、通话记录证明：2017年7月20日至2017年11月30日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与李正梅介绍的冯春兰签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收冯春兰存款3笔合计5万元，存款期限一年。支付提成款450元，造成实际损失49550元。23、集资参与人周银芳的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年1月6日至2017年11月28日，被告人严青由被告人徐丽经办、被告人孙炳荣担保，以11%、12%的年利率，与周银芳签订借款合同，通过现金、刷卡的方式吸收周银芳存款9笔合计462500元，存款期限一年。支付提成款7657.5元，造成实际损失454842元。24、集资参与人孙庆梅的陈述及借款合同证明：2017年10月25日、11月22日，被告人严青由徐丽经办，以11%的年利率，与陈术珍介绍的孙庆梅签订借款合同，通过现金方式吸孙庆梅收存款2笔合计6万元，存款期限一年。造成实际损失6万元。25、集资参与人张业才的陈述及借款合同、支付宝转账账单详情证明：2017年8月24日，被告人严青由徐丽经办，以的11%年利率，与赵月红介绍的张业才签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收张业才存款2笔合计6万元，存款期限一年。26、集资参与人笪良凤的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年5月28日至2017年8月11日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与周书生介绍的笪良凤签订借款合同，通过现金、刷卡的方式吸收笪良凤、方信生夫妻及笪良凤代签借款合同的肖东山存款12笔合计55万元（其中笪良凤7万元、方信生43万元、肖东山5万元），存款期限一年。支付提成款12575元，造成实际损失537425元27、集资参与人宫慈田的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年1月11日至2017年6月29日，被告人严青由徐丽经办，以11%、12%的年利率。与张腊梅介绍的宫慈田签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收宫慈田存款8笔合计22万元，存款期限一年。支付提成款1980元，造成实际损失218020元。28、集资参与人戴云霞的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年1月31日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与戴云霞签订借款合同，通过刷卡方式吸收戴云霞存款8万元，存期一年。29、集资参与人夏云兵的陈述借款合同、中汇支付、邮政储蓄交易明细证明：2017年3月4日至2017年6月26日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%年利率，与被告人经孙炳荣介绍的夏云兵签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收夏云兵存款4笔合计265000元，存款期限一年。支付提成款8390元，造成实际损失256610元。30、集资参与人鲍文华的陈述及借款合同证明：2017年6月4日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与陈术珍介绍的鲍文华签订借款合同，通过现金方式吸收鲍文华存款10万元。存款期限一年。31、集资参与人潘焕保的陈述及借款合同、工行交易明细证明：2017年2月26日至2017年11月30日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与被告人孙炳荣介绍的潘焕保签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收潘焕保存款13笔合计55万元，存款期限一年。支付提成款14150元，造成实际损失535850元。32、集资参与人周金平的陈述及借据、中汇支付、银行交易明细证明：2017年7月7日至2017年10月17日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，向被告人孙炳荣介绍的周金平出具《今（借）到》借据，通过现金、刷卡的方式吸收周金平存款3笔合计14万元，存款期限一年。支付提成款5030元，造成实际损失134970元。33、集资参与人袁红梅陈述、及借款合同、借据、农行交易明细、中汇支付证明：2017年3月22日至2017年11月7日，被告人严青由徐丽经办，以11%、12%年利率，与杨萍介绍的袁红梅签订借款合同或出具《今（借）到》借据给袁红梅，通过现金、刷卡方式吸收袁红梅存款68万元，存款期限一年。34、集资参与人田春生的陈述及借款合同、中汇支付、借据、工行交易明细证明：2017年5月1日至9月23日，被告人严青由被告人徐丽经办，以7%、11%、12%的年利率，与吴爱平介绍的田春生签订借款合同或出具《今（借）到》借据给田春生，通过现金、刷卡方式吸收田春生存款6笔合计33万元，存款期限为三个月、一年。支付提成款4791.75元，造成实际损失325208.25元。35、集资参与人周慧蓉陈述及借款合同、中汇支付证明：2016年12月30日至2017年7月20日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与周银芳介绍的周慧蓉签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收周慧蓉存款3笔合计22万元，存款期限一年。36、集资参与人李海涛的陈述及借款合同、借据、投资协议赎回申请、中汇支付证明：2017年3月14日至2017年11月28日，被告人严青由被告人徐丽经办，以7%、11%、12%的年利率，与李海涛签订借款合同或出具《今（借）到》借据给李海涛，通过现金、刷卡方式吸收李海涛及其代儿子李震龙、媳妇周百莲办理的存款14笔合计824000元，存款期限为三个月、一年。37、集资参与人张兴林的陈述及借款合同证明：2017年11月10日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与李海涛介绍的张兴林签订借款合同，通过现金方式吸收张兴林存款1万元，存款期限一年。38、集资参与人舒丽萍的陈述及借据、徽商行凭据证明：2017年11月10日，被告人严青以12%的年利率，向舒丽萍出具《今（借）到》借据，通过现金、转账方式吸收舒丽萍存款35万元，存款期限一年。支付提成款5250元，造成实际损失344750元。39、集资参与人郭劲松的陈述及借条、借款合同、中汇支付证明：2017年1月27日至2017年9月16日，被告人严青由被告人徐丽经办，以7%、12%的年利率，与李祥珍介绍的郭劲松签订借款合同或出具《今（借）到》借据给郭劲松，通过现金、转账方式吸收郭劲松存款2笔合计4万元，存款期限三个月、一年。40、集资参与人孙业锋的陈述及借款合同、中汇支付、农商行交易明细证明：2017年3月24日至2017年9月24日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与被告人孙炳荣介绍的孙业锋签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收孙业锋存款3笔合计35万元，存款期限一年。支付提成款10130元，造成实际损失339870元。41、集资参与人范其秀的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年6月12日、2017年11月19日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与卢荣保介绍的范其秀签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收范其秀存款2笔合计3万元，存款期限一年。42、集资参与人张先龙的陈述及借款合同证明：2017年10月31日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与范其秀介绍的张先龙签订借款合同，通过现金方式吸收张先龙存款1万元，存款期限一年。43、集资参与人汪春花的陈述（9P162-164）及借款合同证明：2017年10月31日、2017年11月1日，被告人严青由被告人徐丽经办，被告人孙炳荣担保，以11%的年利率，与范其秀介绍的汪春花签订借款合同，通过现金方式吸收存款汪春花3笔合计5万元，存款期限一年。44、集资参与人李叶菊的陈述及借款合同证明：2017年9月30日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与李叶菊签订借款合同，通过现金方式吸收李叶菊以其丈夫朱少虎名义存款2万元，存款期限一年。45、集资参与人洪增惠的陈述及借款合同证明：2017年9月15日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与宁绪华介绍、担保的洪增惠签订借款合同，通过现金方式吸收洪增惠存款5万元，存款期限一年。46、集资参与人郭金芝的陈述及借款合同证明：2016年12月20日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与李祥珍介绍的郭金枝签订借款合同，通过现金方式吸收郭金枝存款10万元，存款期限一年。支付提成款30元，造成实际损失99970元。47、集资参与人殷红翠的陈述及借款合同、借据、中汇支付证明：2017年3月20日、2017年3月23日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与刘春燕介绍的殷红翠签订借款合同或出具《今（借）到》借据给殷红翠，通过现金、刷卡方式吸收殷红翠及以其女儿胡文君名义存款3笔合计33万元，存款期限一年。支付提成款4500元，造成实际损失325500元。48、集资参与人张江生的陈述及借款合同证明：2017年11月11日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与朱中春介绍张江生借款合同，通过现金方式吸收张江生存款5万元，存款期限一年。49、集资参与人朱灿云的陈述、借据证明：2017年4月17日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与杨萍介绍的朱灿云签订借款合同，通过现金方式吸收朱灿云存款10万元，存款期限一年。50、集资参与人张奇的陈述、借款合同、交易明细证明：2017年6月21日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，向杨萍介绍的张奇出具《今（借）到》借据，通过刷卡方式吸收张奇存款15万元，存款期限一年。51、集资参与人张正云的陈述、借款合同、中汇支付、交易明细证明：2017年5月1日至6月11日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与李祥珍介绍的张正云、郭金海夫妻签订借款合同，通过刷卡方式吸收张正云、郭金海存款2笔合计11万元，存款期限一年。支付提成款150元，造成实际损失109850元。52、集资参与人陈术珍的陈述及借款合同、借据、中汇支付、农业银行明细对账单、建设银行明细证明：2017年7月30日至2017年12月2日，被告人严青由徐丽经办，以11%的年利率，与苏翠萍介绍的陈术珍签订借款合同或出具《今（借）到》借据给陈术珍，通过现金、刷卡方式吸收陈术珍存款4笔合计17万元，存款期限一年。支付提成款6690元，造成实际损失163310元。53、集资参与人赵玉祥的陈述及借款合同、中汇支付、工商银行交易明细证明：2017年9月19日至2017年11月15日，被告人严青由被告人徐丽经办、被告人孙炳荣介绍并担保，以9%、11%的年利率，与赵玉祥签订借款合同，吸收赵玉祥及其代女儿赵娟、儿媳陆金凤办理的存款3笔合计133000元，存款期限一年。支付提成款848元，造成实际损失132152元。54、集资参与人宁绪华的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年1月19日至2017年9月29日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与张安能介绍的宁绪华签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收宁绪华存款5笔合计71000元，存款期限一年。支付提成款6725元，造成实际损失64275元。55、集资参与人施玲的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年4月20日至2017年6月19日，被告人严青由被告人徐丽经办，以9%、11%、12%的年利率，与李建国介绍的施玲签订借款合同，通过刷卡、支付宝、微信转账方式，吸收施玲及其代父亲施正诚、姐姐施小娟办理的存款6笔合计45万元，存款期限六个月、一年。56、集资参与人田凤英的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年3月22日至2017年4月14日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与田春生介绍的田凤英签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收田凤英存款5笔合计55万元，存款期限一年。支付提成款15521万元，造成实际损失534479元。57、集资参与人黄淑英的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年2月9日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与宁绪华介绍的黄淑英签订借款合同，通过刷卡方式吸收黄淑英存款12万元，存款期限一年。58、集资参与人刘青华的陈述及借条证明：2017年5月6日、2017年5月2日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，向张巧丽介绍的刘青华出具《今（借）到》借据，通过现金方式吸收刘青华存款2笔合计8万元，存款期限一年。59、集资参与人陈凤芝的陈述及借款合同、借据、中汇支付证明：2017年4月4日、2017年4月9日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与李翠玲、周书生介绍的陈凤英签订借款合同或出具《今（借）到》借据给陈凤英，通过现金、刷卡方式吸收陈凤英存款2笔合计15000元，存款期限一年。60、集资参与人李翠玲的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年4月9日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与周书生介绍李翠玲签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收李翠玲及其以儿子李平名义存款7笔合计16万元，存款期限一年。支付提成款4225元，造成实际损失155775元。61、集资参与人姚为荣的陈述及借款合同证明：2017年4月9日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与周书生介绍、担保的姚为荣签订借款合同，通过现金方式吸收姚为荣存款10万元，存款期限一年。62、集资参与人陈业绪的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年6月28日至2017年11月26日，被告人严青由被告人徐丽经办、被告人孙炳荣介绍并担保，以11%、12%的年利率，与陈业绪签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收陈业绪存款3笔合计8万元，存款期限一年。63、集资参与人王青春的陈述及借款合同、农行交易明细证明：2017年2月15日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与周书生介绍的王青春签订借款合同，通过现金方式吸收王青春存款3万元，存款期限一年。支付提成款650元，造成实际损失29350元。64、集资参与人薛某的陈述及借款合同、中汇支付、邮政储蓄对账单证明：2016年12月8日至2017年10月30日，被告人严青由被告人徐丽经办、被告人孙炳荣介绍，以9%、11%、12%的年利率，与薛某签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收薛某及其以妻子黄月桂名义、代邻居严从金办理的存款9笔合计16万元，存款期限六个月、一年。支付提成款13360元，造成实际损失146640元。65、集资参与人李华的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年6月8日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与齐芳介绍的李华签订借款合同，通过刷卡方式吸收李平存款100万元，存款期限一年。支付提成款2万元，造成实际损失98万元。66、集资参与人许成梅的陈述及借款合同账单、手机余额宝账单详情证明：2017年9月28日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与许从文、左登荣介绍的许成梅签订借款合同，通过转账方式吸收许成梅存款5万元，存款期限一年。67、集资参与人范晓敏的陈述及借款合同、借据、中汇支付、建设银行流水证明：2017年8月16日至2017年11月6日，被告人严青由被告人徐丽经办，以7.5%、11%的年利率，与左登荣介绍的范晓敏签订借款合同或出具《今（借）到》借据给范晓敏，通过现金、刷卡方式吸收范晓敏存款3笔合计63万元，存款期限三个月、一年。68、集资参与人卢红梅的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年10月26日、2017年11月16日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与左登荣介绍的卢红梅签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收卢红梅存款2笔合计9万元，存款期限一年。69、集资参与人卢成芳的陈述及借款合同、支付凭证证明：2017年6月12日至2017年7月9日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与周书生介绍的卢成芳签订借款合同，通过刷卡方式吸收卢成芳存款3笔合计167000元，存款期限一年。70、集资参与人尹凤芝的陈述及借款合同、借条、中汇支付证明：2017年2月16日至2017年9月28日，被告人严靑由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与被告人孙炳荣及周书生介绍的尹凤芝签订借款合同或出具《今（借）到》借据给尹凤芝，通过现金、刷卡方式吸收尹凤芝存款16笔合计45万元，存款期限一年。支付提成款8360元，造成实际损失441640元。71、集资参与人黄学梅的证言及借款合同、招商银行电子回单证明：2017年7月6日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与黄学梅签订借款合同，通过现金方式以章长炎名义吸收黄学梅存款5万元，存款期限一年。支付存款奖励750元，造成实际损失49250元。72、集资参与人张腊梅的陈述及借款合同、借据、中汇支付证明：2016年12月26日至2017年11月1日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与齐芳介绍的张腊梅签订借款合同或《今（借）到》借据，通过现金、刷卡方式吸收张腊梅存款16笔合计56万元，存款期限一年。支付提成款23022元，造成实际损失536978元。73、集资参与人曹孝龙的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年3月18日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与被告人孙炳荣介绍的曹孝龙签订借款合同，通过现金方式吸收曹孝龙存款5万元，存款期限一年。74、集资参与人杜先锋的陈述及借款合同证明：2016年12月28日至2017年11月14日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%、13%的年利率，与孙炳荣介绍的杜先锋签订借款合同或出具《今（借）到》借据给杜先锋，通过现金、刷卡、转账方式吸收杜先锋及其以妻子何翠英名义存款11笔合计4575000元，存款期限一年。支付提成款132100元，造成实际损失4442900元。75、集资参与人朱中春的陈述及借款合同、建行交易明细证明：2017年4月25日、2017年8月23日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与被告人孙炳荣介绍的朱中春签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收朱中春存款2笔合计33万元，存款期限一年。支付存款手续费8550元，造成实际损失321450元。76、集资参与人洪春香的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年3月29日至2017年6月8日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与李桂香介绍的洪春香签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收洪春香及其代女儿黄丹办理的存款2笔合计21万元，存款期限一年。77、集资参与人袁有机的陈述及借款合同、中汇支付证明：2016年12月20日至2017年9月28日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与袁有机签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收袁有机及其代儿子袁文明办理的存款4笔合计21万元，存款期限一年。78、集资参与人李桂香的陈述(15P2-7)(1补3P62-64)、借款合同、借条、中汇支付()证明：2017年1月4日至2017年12月7日，被告人严青由被告人徐丽经办，以7%、11%、12%的年利率，与张腊梅介绍的李桂香与签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收李桂香存款9笔合计205000元，存款期限三个月、一年。支付奖励款14863元，造成实际损失190137元。79、集资参与人许兰的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年4月17日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与朱克友介绍的许兰签订借款合同，通过刷卡方式吸收许兰存款4万元，存款期限一年。支付提成款1000元，造成实际损失39000元。80、集资参与人王慧的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年7月24日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与陈术珍介绍的王慧签订借款合同，通过现金方式吸收王慧存款7万元，存款期限一年。81、集资参与人张金花的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年1月4日、2017年3月4日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与李桂香介绍的张金花签订借款合同，通过现金方式吸收张金花存款2笔合计35000元，存款期限一年。82、集资参与人黄燕的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年9月28日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与周书生介绍的黄燕签订借款合同，通过刷卡方式吸收黄燕存款6万元，存款期限一年。支付奖励或提成款1700元，造成实际损失58300元。83、集资参与人郭跃进的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年6月30日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与李桂香介绍的郭跃进签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收郭跃进存款12万元，存款期限一年。84、集资参与人陈则秀的陈述及借据、中汇支付证明：2017年7月25日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，向周金平介绍的陈则秀出具《今（借）到》借据，通过刷卡方式吸收陈则秀存款5万元，存款期限一年。85、集资参与人范腊香的陈述及借款合同证明：2017年9月6日、2017年9月24日，被告人严青由被告人徐丽经办，以9、11%的年利率，与李桂香介绍的范腊香签订借款合同，通过现金方式吸收范腊香存款2笔合计3万元，存款期限六个月、一年。86、集资参与人方书惠的陈述及借款合同、随行付、建行交易明细证明：2017年2月18日、2017年11月11日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与方书惠签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收方书惠存款2笔合计5万元，存款期限一年。87、集资参与人黄海生的陈述及借款合同、中汇支付、银行回单、电汇凭证证明：2017年9月17日至2017年11月27日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与李建国介绍的黄海生签订借款合同，通过现金、刷卡、转账方式吸收黄海生存款4笔合计26万元，存款期限一年。支付提成款9000元，造成实际损失251000元。88、集资参与人邢子英的陈述及借据、中汇支付证明：2017年4月11日、2017年11月9日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，向李桂香介绍的邢子英出具《今（借）到》借据，通过现金方式吸收邢子英及其代妹妹邢兰平办理的存款2笔合计8万元，存款期限一年。89、集资参与人刘春燕的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年10月14日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%%的年利率，与徐尚雄介绍的刘春燕签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收刘春燕存款6万元，存款期限一年。90、集资参与人刘凤兰的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年3月6日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与骆金枝介绍的刘凤兰签订借款合同，通过现金方式吸收刘凤兰存款10万元，存款期限一年。91、集资参与人乔长仓的陈述及借款合同、建设银行流水证明：2017年9月26日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与被告人孙炳荣介绍的乔长仓签订借款合同，通过转账方式吸收乔长仓存款11万元，存款期限一年。92、集资参与人顾晓春的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年4月26日至2017年10月10日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与范玉琴介绍的顾晓春签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收顾晓春存款3笔合计9万元，存款期限一年。93、集资参与人周书生的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年1月26日至2017年9月16日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与被告人孙炳荣介绍的周书生借款合同，通过刷卡、现金方式吸收周书生存款8笔合计32万元，存款期限一年。支付提成款22681元，造成实际损失297319元。94、集资参与人张华冰的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年11月14日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与朱中春介绍的张华冰签订借款合同，通过刷卡方式吸收张华冰存款10万元，存款期限一年。95、集资参与人王德龙的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年9月13日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，以纪家兰名义吸收王德龙存款6万元，存款期限一年。96、集资参与人吴心平的陈述及借条、中汇支付证明：2017年2月24日，被告人严青以12%的年利率，向韩绪梅介绍的吴心平出具《今（借）到》借据，通过现金、续存方式吸收吴心平以喻家存名义存款15万元，存款期限一年。97、集资参与人韩绪梅的陈述及借条证明：2017年1月30日至2017年10月26日，被告人严青由以11%、12%的年利率，向严从莲介绍韩绪梅出具《今（借）到》借据，通过现金、续存方式吸收韩绪梅及其代喻中东、韩绪仓、陈连玉办理的存款7笔合计60万元，存款期限一年。98、集资参与人严翠云的陈述及借据、中汇支付证明：2017年6月6日至2017年10月30日，被告人严青以11%的年利率，向严从莲介绍的严翠云出具《今（借）到》借据，通过现金、续存方式吸收严翠云存款3笔合计6万元，存款期限一年。99、集资参与人丁先兵的陈述及借款合同、中汇支付、建设银行交易流水证明：2017年2月2日，被告人严青以12%的年利率，与严从莲介绍的丁先兵签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收丁先兵存款10万元，期间返还本金2万元，存款期限一年。支付提成款480元，造成实际损失79520元。100、集资参与人周海霞的陈述及借款合同证明：2017年3月7日，被告人严青以12%的年利率，与周银芳介绍的周海霞签订借款合同，通过刷卡、现金的方式吸收周海霞存款5万元，存款期限一年。101、集资参与人齐芳的陈述及借款合同、借条、中汇支付证明：2017年1月23日至2017年9月10日，被告人严青由被告人徐丽经办，以7%、11%、12%的年利率，与胡小海介绍的齐芳签订借款合同或出具《今（借）到》借据给齐芳，通过刷卡方式吸收齐芳及其代齐美进、江小葱、刘小宏办理的存款10笔合计505000元，存款期限三个月、一年。支付提成款18421元，造成实际损失486579元。102、集资参与人薛群的陈述、证人薛某的证言及借款合同证明：2017年9月17日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与薛某签订借款合同，通过现金方式吸收薛某代薛群办理的存款3万元，存款期限一年。103、集资参与人薛玉敏的陈述及借款合同证明：2017年4月29日，被告人严青由被告人孙炳荣经办，以12%的年利率，与薛某介绍的薛玉敏签订借款合同，通过现金方式吸收薛玉敏存款3万元，存款期限一年。104、集资参与人方腊英的陈述及借款合同证明：2017年4月19日，被告人严青以12%的年利率，与方腊英签订借款合同，通过现金方式吸收方腊英存款3万元，存款期限一年。105、集资参与人李永传的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年3月24日、2017年9月23日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与李莲凤介绍的李永传签订借款合同，通过刷卡方式吸收李永传存款2笔合计20万元，存款期限一年。106、集资参与人赵月红的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年5月28日、2017年7月8日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与赵月红、赵学刚签订借款合同，通过刷卡方式吸收赵月红、赵学刚存款2笔合计7万元，存款期限一年。107、集资参与人张启华的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年4月17日，被告人严青经被告人孙炳荣和张腊梅担保，以12%的年利率，与张腊梅介绍的张启华签订借款合同，通过现金方式吸收张启华存款5万元，存款期限一年。108、集资参与人张传芳的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年1月26日，被告人严青由被告人徐丽经办，由被告人孙炳荣和张腊梅担保，以12%的年利率，与张腊梅介绍的张传芳签订借款合同，通过现金方式吸收张传芳存款11万元，存款期限一年。109、集资参与人李翠兰的陈述及借款合同证明：2017年9月6日、2017年9月26日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与左登荣介绍的李翠兰签订借款合同，通过刷卡方式吸收李翠兰存款2笔合计12万元，存款期限一年。110、集资参与人许从文的陈述及借款合同6份、中汇支付证明：2017年5月17日至2017年9月22日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与陈红霞介绍的左登荣、许从文夫妻签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收许从文、左登荣存款7笔合计41万元，存款期限一年。111、集资参与人张咸保的陈述及借款合同7份、中汇支付、张咸保**1197788卡号流水、艾克梅工行**×××26卡号交易明细证明：2017年2月21日至2017年12月6日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与张咸保、艾克梅夫妻及其介绍的侄女张高军签订借款合同，通过刷卡、转账、续存方式吸收张咸保、艾克梅、张高军存款7笔合计135万元，存款期限一年。支付提成款36150元，造成实际损失1313850元。112、集资参与人蔡跃进的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年6月30日至2017年11月25日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与孙炳荣介绍的蔡跃进签订借款合同，通过刷卡、现金、续存方式吸收蔡跃进及其代母亲宋丰桃办理的存款5笔合计14万元，存款期限一年。支付提成款4950元，造成实际损失135050元。113、集资参与人张安能的陈述及借据、借款合同、中汇支付证明：2017年4月9日、2017年6月11日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与被告人孙炳荣介绍的张安能签订借款合同或出具《今（借）到》借据给张安能，通过刷卡、现金、续存方式吸收张安能存款52400元，及张安能代李年英存款13400元、代过其会存款8万元，合计145800元，存款期限一年。支付提成款22346元，造成实际损失123454元。2017年10月7日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与张安能介绍的张福宽签订借款合同，通过现金方式吸收张福宽存款5万元，存款期限一年。2017年9月28日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与张安能介绍的李年平签订借款合同，通过刷卡方式吸收李年平存款8万元，存款期限一年。2017年4月26日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与张安能介绍的苏义海签订借款合同，通过刷卡方式吸收苏义海存款2万元，存款期限一年。114、集资参与人唐迎花的陈述及借款合同、中汇支付证明：2016年12月19日至2017年10月17日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与张腊梅签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收张腊梅代张永荣以唐迎花名义办理的存款4笔合计14万元，存款期限一年。115、集资参与人唐义开的陈述及借款合同、收条证明：2017年1月15日至2017年11月21日，被告人严青由被告人徐丽经办,以11%、12%年利率，与被告人孙炳荣介绍的唐义开签订借款合同或出具《今（借）到》借据给唐义开，通过现金方式吸收唐义开存款4笔合计58000元，存款期限一年。116、集资参与人钟得梅的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年8月21日，被告人严青由被告人徐丽经办，以9%年利率，与薛某介绍的钟得梅签订借款合同，通过刷卡方式吸收钟得梅存款7万元，存款期限六个月。117、集资参与人薛军的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年2月27日、2017年8月28日，被告人严青以9%、12%的年利率，与薛某介绍的薛军签订借款合同，通过刷卡、现金式吸收薛军存款2笔合计14万元，存款期限为六个月、一年。2017年2月18日，被告人严青以12%的年利率与钟得梅签订借款合同，通过刷卡方式吸收钟得梅代薛军之妻严舒琴办理存款1万元，存款期限一年。118、集资参与人薛小梅的陈述及借款合同证明：2017年2月27日，被告人严青由被告人孙炳荣经办，以12%的年利率，与薛某介绍的薛小梅签订借款合同，通过现金方式吸收薛小梅存款2万元，存款期限一年。119、集资参与人何自生的陈述及借款合同证明：2017年4月29日、2017年11月20日，被告人严青由被告人孙炳荣经办，以11%、12%的年利率，与薛某介绍的何自生签订借款合同，通过刷卡方式吸收何自生存款11万元，存款期限一年。120、集资参与人孙启旺的陈述及借款合同证明：2017年11月4日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与被告人严青签订借款合同，通过转账方式存款吸收孙炳荣介绍孙启旺并带其办理的存款10万元，存款期限一年。121、集资参与人洪家年的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年8月9日，被告人严青以11%的年利率，与周书生介绍的洪家年签订借款合同，通过刷卡方式先后吸收洪家年存款11万元，存款期限一年。122、集资参与人王方玉的陈述及借款合同证明：2017年8月30日，被告人严青以11%的年利率，与苏翠萍介绍的王方玉签订借款合同，通过现金方式吸收王方玉存款1万元，存款期限一年。123、集资参与人刘芳的陈述及借条、交易明细证明：2017年4月1日，被告人严青以12%的年利率，向刘红梅介绍的刘芳出具《今（借）到》借据，通过刷卡方式吸收刘芳存款5万元，存款期限一年。124、集资参与人宛新发的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年8月5日，被告人严青由被告人徐丽经办，以9%的年利率，与李莲凤介绍的宛新发签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收宛新发存款2万元，存款期限六个月。125、集资参与人朱元付的陈述及借款合同证明：2017年2月18日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与宛新发介绍的朱元付签订借款合同，通过现金方式吸收朱元付以章长平名义办理的存款10万元，存款期限一年。126、集资参与人徐昌礼的陈述及借款合同、徽商行存折明细证明：2017年3月4日，被告人严青以12%的年利率与徐昌礼签订借款合同，通过现金方式吸收徐昌礼存款10万元，存款期限一年。支付提成款3000元，造成实际损失97000元。127、集资参与人李良兵的陈述及借款合同证明：2017年9月17日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与薛某签订借款合同，通过现金方式吸收薛某介绍李良兵并代其办理的存款2万元，存款期限一年。128、集资参与人范玉琴的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年2月11日至2017年11月19日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与凌志长介绍的范玉琴签订借款合同，通过刷卡、现金、转账方式吸收范玉琴及其以顾劲松名义存款4笔合计306000元，存款期限一年。129、集资参与人黄玉平的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年6月2日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与被告人孙炳荣介绍的黄玉平签订借款合同，通过刷卡方式吸收黄玉平以其丈夫郭志江名义存款5万元，存款期限一年。支付佣金（提成）1150元，造成实际损失48850元。130、集资参与人胡来华的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年10月11日，被告人严青以7%的年利率，与齐芳介绍的胡来华签订借款合同形式，通过续存方式吸收胡来华存款2万元。存款期限三个月。131、集资参与人夏云年的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年9月15日、2017年10月10日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与何炼红介绍的夏云年签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收夏云年存款2万元，存款期限一年。132、集资参与人夏云兰的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年10月15日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与何炼红介绍的夏云兰签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收夏云兰存款25000元，存款期限一年。造成实际损失25000元。133、集资参与人何炼红的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年3月5日、2017年9月26日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与陈红霞介绍的何炼红签订借款合同，通过刷卡方式吸收何炼红存款2笔合计4万元，存款期限一年。支付提成款1468元，造成实际损失38532元。2017年6月28日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与何炼红介绍的张迎春签订借款合同，通过刷卡方式吸收张迎春存款3万元，存款期限一年。134、集资参与人李芳的陈述及借据证明：2017年6月19日，被告人严青以11%的年利率，向李芳出具《今（收）到》借据，通过现金方式吸收李芳存款6万元，存款期限一年。135、集资参与人李霞的陈述及借款合同证明：2017年8月6日、2017年11月10日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与李正梅签订借款合同，通过现金方式吸收李正梅介绍并代李霞办理的存款2笔合计7万元，存款期限一年。136、集资参与人王遵跃的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年2月4日至2017年9月16日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与王遵跃、王琳签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收王遵跃、王琳存款5笔合计26万元，存款期限一年。137、集资参与人李立英的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年4月30日至2017年11月9日，被告人严青以11%、12%的年利率，与张腊梅介绍的李立英签订借款合同，通过现金方式吸收李立英及其代胡晓玲办理的存款6笔合计132000元，存款期限一年。138、集资参与人张文萍的陈述及借款合同证明：2017年3月6日，被告人严青以12%的年利率，与张文萍签订借款合同，通过现金方式吸收张文萍以何春华名义办理的存款5万元，存款期限一年。139、集资参与人施正会的陈述及借款合同、随行付证明：2016年12月9日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与凌志长介绍的施正会签订借款合同，通过刷卡方式吸收施正会存款2万元，存款期限一年。140、集资参与人吴福英的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年1月23日、2017年6月6日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与张腊梅介绍的吴福英签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收吴福英存款2笔合计13万元，存款期限一年。141、集资参与人朱汉群的陈述及借款合同、中汇支付、农商行明细证明：2017年4月7日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与朱汉群签订借款合同，通过刷卡方式吸收朱汉群存款15万元，存款期限一年。142、集资参与人汪方祥的陈述及借款合同证明：2017年6月27日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与被告人孙炳荣介绍的汪方祥签订借款合同，通过现金方式吸收汪方祥存款46000元，存款期限一年。143、集资参与人许本秀的陈述及借据、借款合同证明：2016年12月18日至2017年11月11日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与许本秀签订借款合同或出具《今（借）到》借据给许本秀，通过现金方式吸收许本秀存款22笔合计75万元，存款期限一年。支付提成款12775元，造成实际损失737225元。144、集资参与人夏明霞的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年4月6日至2017年7月29日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与凌志长介绍的夏明霞签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收夏明霞存款3笔合计9万元，存款期限一年。145、集资参与人王邦平的陈述及借款合同、中汇支付证明：2016年4月7日至2017年9月7日，被告人严青由其本人或被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与王邦平签订借款合同或出具《今（收）到》借据，通过刷卡、现金方式吸收王邦平存款6笔合计36万元，存款期限一年。146、集资参与人凌贤文的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年4月26日、2017年9月3日，被告人严青以11%、12%的年利率，与凌贤文签订借款合同，通过刷卡方式吸收凌贤文代其父亲凌有成、妻子袁海英办理的存款2笔合计7万元，存款期限一年。147、集资参与人张巧丽的陈述及收条、借据、对账单、农行交易明细证明：2017年5月28日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与张巧丽签订借款合同或出具《今（收）到》借据给张巧丽，通过刷卡方式吸收张巧丽存款2笔合计5万元，存款期限一年。148、集资参与人陈红霞的陈述及借款合同、借据、中汇支付证明：2017年1月26日至2017年11月15日，被告人严青由其本人及被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与陈红霞签订借款合同或出具《今（收）到》借据给陈红霞，通过刷卡、现金方式吸收陈红霞存款25笔合计80万元，存款期限一年。支付提成款31700元，造成实际损失768300元。2017年2月28日、4月29日、10月29日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与陈红霞签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收陈红霞代孙志平、周宗春办理的存款合计91000元，存款期限一年。149、集资参与人凌志长的陈述及借款合同、中汇支付证明：2016年12月20日至2017年11月29日，被告人严青由其本人或被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与凌志长签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收凌志长存款13笔合计246000元，存款期限一年。支付提成款7540元，造成实际损失238460元。150、集资参与人周金平的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年5月27日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与被告人孙炳荣介绍的周金平签订借款合同，通过转账方式吸收周金平代高延中办理的存款10万元，存款期限一年。151、集资参与人李建国、施玲的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年1月9日至2017年10月22日，被告人严青由被告人徐丽经办,以9%、11%、12%的年利率，与李建国签订借款合同或向其出具《今（收）到》借据，通过现金、刷卡方式吸收李建国存款7笔合计25万元，存款期限为六个月、一年。支付提成款35040元，造成实际损失214960元。2017年2月18日至2017年9月26日，被告人严青由被告人徐丽经办,以9%、11%、12%的年利率，与李建国签订借款合同，通过现金方式吸收李建国介绍并代施玲、蔡英芳、徐荣翠办理的存款3笔合计16万元（其中施玲5万元、蔡英芳10万元、徐荣翠1万元。），存款期限六个月、一年。2017年1月9日至2017年7月18日，被告人严青由被告人徐丽经办,以11%的年利率，与李建国签订借款合同，通过现金、刷卡方式吸收李建国代其妻子彭芳办理的存款28万元，存款期限一年。2017年4月10日，被告人严青由被告人徐丽经办,以12%的年利率，与李建国介绍的刘娅签订借款合同，通过刷卡方式吸收刘娅存款15万元，存款期限一年。152、集资参与人陈晓玲的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年2月12日至2017年12月7日，被告人严青由被告人徐丽经办,以11%、12%的年利率，与陈晓玲、许克源签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收陈晓玲、许克源存款5笔合计19万元，存款期限一年。153、集资参与人裴红梅的陈述及借款合同证明：2017年11月28日，被告人严青经办，被告人孙炳荣与张腊梅担保，以11%的年利率，与张腊梅介绍的裴红梅签订借款合同，通过现金方式吸收裴红梅存款10万元，存款期限一年。154、集资参与人李立保的陈述及借款合同证明：2017年4月30日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与张腊梅介绍的李立保与严青签订借款合同，通过现金方式吸收李立保存款5万元，存款期限一年。155、集资参与人包贤菊的陈述及借款合同证明：2017年4月30日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与包贤菊签订借款合同，通过刷卡方式吸收包贤菊以其女儿张元元名义存款8万元，存款期限一年。156、集资参与人周转照的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年5月21日、2017年8月5日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与被告人孙炳荣介绍的周转照签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收周转照存款2笔合计7万元，存款期限一年。157、集资参与人高艾玲的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年2月17日至2017年7月26日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与陈红霞介绍的高艾玲签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收高艾玲存款5笔合计24万元，存款期限一年。支付提成款7003元，造成实际损失232997元。2017年5月1日至2017年5月25日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与高艾玲介绍的张德林签订借款合同，通过刷卡方式吸收张德林存款3笔合计10万元，存款期限一年。158、集资参与人吴爱平的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年2月13日至2017年8月11日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与朱克友介绍的吴爱平签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收吴爱平存款8笔合计28万元，存款期限一年。支付提成款2640元，造成实际损失277360元。159、集资参与人陈娟的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年2月4日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与陈娟签订借款合同，通过刷卡方式吸收存款陈娟存款5万元，存款期限一年。160、集资参与人黄海生的陈述及借款合同证明：2017年8月20日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与黄海生介绍孙家林及与严青签订借款合同，通过现金方式吸收孙家林存款10万元；2017年12月3日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，通过现金方式吸收黄海生代孙家林办理的存款9万元。合计吸收孙家林存款19万元，存款期限一年。161、集资参与人孔小玲的陈述及借款合同证明：2017年10月22日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与凌志长介绍的孔小玲签订借款合同，通过现金方式吸收孔小玲存款5万元，存款期限一年。162、集资参与人金芳的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年2月2日，被告人严青，以13%的年利率，与金芳签订借款合同，通过刷卡方式吸收金芳存款50万元，存款期限一年。支付提成款2920元，造成实际损失497080元。163、集资参与人张小进的陈述及借据证明：2017年2月28日，被告人严青以12%的年利率，向韩绪梅介绍的张小进出具《今（收）到》借据，通过现金方式吸收张小进存款2万元，存款期限一年。164、集资参与人赵娟的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年4月3日、2017年9月5日，被告人以11%、12%年利率，与凌志长介绍的赵娟签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收赵娟存款2笔合计12万元，存款期限一年。165、集资参与人宫永松的陈述及借款合同证明：2017年3月6日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与李正梅介绍的宫永松签订借款合同，通过现金方式吸收宫永松存款4万元，存款期限一年。166、集资参与人孙炳华的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年4月15日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与孙炳荣签订借款合同，通过刷卡方式吸收孙炳荣代孙炳华办理的存款10万元，存款期限一年。167、集资参与人徐尚荣的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年3月1日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与周书生介绍的徐尚荣签订借款合同，通过刷卡方式吸收徐尚荣存款2笔合计13万元，存款期限一年。168、集资参与人李莲凤的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年1月25日至2017年11月17日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11、12%的年利率，与齐芳介绍的李莲凤签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收李莲凤存款8笔合计152000元，存款期限一年。支付提成款3800元，造成实际损失148200元。169、集资参与人蒋秀华的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年1月26日至2017年9月30日，被告人严青由被告人徐丽经办，以年利率7%、11%、12%与齐芳介绍的蒋秀华签订借款合同或出具《今（收）到》借据给蒋秀华，通过刷卡、现金方式吸收蒋秀华及其以洪名柏名义存款4笔合计13万元，存款期限三个月、一年。170、集资参与人张成凤的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年7月9日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与李建国介绍的张成凤签订借款合同，通过刷卡方式吸收张成凤存款5万元，存款期限一年。171、集资参与人章荣珍的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年3月27日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与齐芳介绍的章荣珍签订借款合同，通过刷卡方式吸收章荣珍存款1万元，存款期限一年。172、集资参与人张宏荣的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年6月22日至2017年10月7日，被告人严青由被告人徐丽经办，以7%、9%的年利率，与齐芳介绍的张宏荣签订借款合同，通过现金方式吸收张宏荣存款3笔合计9万元，存款期限为三个月、六个月。173、集资参与人邢应翠的陈述及借款合同证明：2017年9月5日、2017年11月27日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与潘娟介绍的邢应翠签订借款合同，通过现金方式吸收邢应翠存款2笔合计4万元，存款期限一年。174、集资参与人潘娟的陈述及借款合同、中汇支付证明：2016年12月26日至2017年10月31日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%的年利率，与李小兰介绍的潘娟签订借款合同或出具《今（收）到》借据给潘娟，通过刷卡、现金方式吸收潘娟存款6笔合计135000元，存款期限一年。支付提成款1700元，造成实际损失133300元。175、集资参与人葛广凤的陈述及借款合同证明：017年9月4日、2017年10月19日，被告人严青以11%的年利率，与薛梅介绍的葛广凤签订借款合同，通过现金方式吸收葛广凤存款2笔合计14万元，存款期限一年。176、集资参与人薛梅的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年6月12日至2017年11月22日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与薛某介绍的薛梅签订借款合同或出具《今（收）到》借据给薛梅，通过刷卡、现金方式吸收薛梅存款5笔合计20万元，存款期限一年。支付提成款7050元，造成实际损失192950元。177、集资参与人曹平的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年7月22日至2017年10月5日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与曹平签订借款合同，通过刷卡、现金方式吸收曹平及其代夏登平办理的存款3笔合计5万元，存款期限一年。支付存款奖励1130元，造成实际损失48870元。178、集资参与人徐大华的陈述及借款合同证明：2016年12月10日，被告人严青以12%的年利率，与李莲凤介绍的徐大华签订借款合同，通过现金方式吸收徐大华存款3万元，存款期限一年。179、集资参与人葛从腊的陈述及借款合同证明：2017年8月8日，被告人严青由被告人徐丽经办，以9%的年利率，与齐芳签订借款合同，通过现金方式吸收齐芳介绍并代葛从腊办理的存款3万元，存款期限六个月。180、集资参与人张红静的陈述及借款合同证明：2017年8月27日、2017年11月9日，被告人严青由被告人孙炳荣经办，以11%的年利率，与齐芳介绍的张红静签订借款合同，通过现金方式吸收张红静存款2笔合计97600元，存款期限一年。181、集资参与人王顺珍的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年7月23日、2017年7月26日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与戴云霞介绍的王顺珍签订借款合同，通过刷卡方式吸收王顺珍存款2笔合计8万元，存款期限一年。182、集资参与人汤芝霞的陈述及借款合同证明：2017年9月24日，被告人严青由被告人孙炳荣经办，以11%的年利率，与周书生介绍并担保的汤芝霞签订借款合同，通过现金方式吸收汤芝霞存款22400元，存款期限一年。183、集资参与人沈建芝的陈述及借款合同证明：2017年10月11日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与薛梅介绍的沈建芝签订借款合同，通过现金方式吸收沈建芝存款2万元，存款期限一年。184、集资参与人姚永芝的陈述及借款合同证明：2017年5月28日至2017年11月30日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与周书生介绍的姚永芝签订借款合同，通过现金方式吸收姚永芝存款3笔合计4万元，存款期限一年。支付提成款500元，造成实际损失39500元。185、集资参与人王仕玉的陈述及借款合同证明：2017年7月5日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与周书生介绍的王仕玉签订借款合同，通过现金方式吸收王仕玉存款1万元，存款期限一年。186、集资参与人刘腊苹的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年3月7日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与周书生介绍的刘腊苹签订借款合同，通过刷卡方式吸收刘腊苹存款4万元，存款期限一年。187、集资参与人徐尚武的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年2月4日，被告人严青由被告人徐丽经办，以12%的年利率，与李莲凤介绍的徐尚武签订借款合同，通过刷卡方式吸收徐尚武存款3万元，存款期限一年。188、集资参与人徐应明的陈述及借款合同证明：2017年4月27日，被告人严青由被告人孙炳荣经办，以12%的年利率，与宁绪华介绍的徐应明签订借款合同，通过现金方式吸收徐应明存款3万元，存款期限一年。189、集资参与人陈翠芳的陈述及借款合同证明：2017年2月1日、2017年2月3日，被告人严青以12%的年利率，与孙炳荣介绍的陈翠芳签订借款合同，通过现金方式吸收陈翠芳存款12万元，存款期限一年。190、集资参与人夏季贤的陈述及借据、中汇支付证明：2017年2月26日至2017年10月28日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%、12%年利率，向周银芳介绍的夏季贤签订《今（收）到》借据，通过刷卡、现金方式吸收夏季贤存款6笔合计17万元，存款期限一年。支付存款奖励3850元，造成实际损失166150元。191、集资参与人宛敏翠的陈述及借款合同证明：2017年6月2日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与何炼红介绍的宛敏翠签订借款合同，通过现金方式吸收宛敏翠存款3万元，存款期限一年。192、集资参与人张新芝的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年9月15日，被告人严青由被告人徐丽经办，以7%的年利率，与张新芝签订借款合同，通过刷卡方式吸收张新芝存款11000元，存款期限一年。193、集资参与人徐玉英的陈述及借款合同证明：2017年10月30日，被告人严青以11%的年利率，与左登荣介绍的徐玉英签订借款合同，通过现金的方式吸收徐玉英存款1万元，存款期限一年。194、集资参与人余小琴的陈述及借款合同证明：2017年11月3日，被告人严青由被告人孙炳荣经办，以11%的年利率，与周书生介绍的余小琴签订借款合同，通过刷卡的方式吸收余小琴存款2万元，存款期限一年。195、集资参与人高红兵的陈述及借款合同、农行业务凭证证明：2017年7月4日至2017年10月9日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与徐尚雄介绍的高红兵签订借款合同，通过转账的方式吸收高红兵以其女儿高阳阳名义存款4笔合计7万元，存款期限一年。支付提成款1050元，造成实际损失68950元。196、集资参与人汤玉新的陈述及借款合同、中汇支付证明：2017年9月13日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与周书生介绍的汤玉新签订借款合同，通过转账的方式吸收汤玉新存款48000元，存款期限一年。197、集资参与人王金芳的陈述及借据证明：2017年11月15日，被告人严青由被告人徐丽经办，以9%的年利率，向王金芳出具《今（借）到》借据，通过转账方式吸收王金芳存款27000元。存款期限六个月。198、集资参与人王蓉荣的陈述及借款合同、身份证银行卡复印件证明：2017年8月6日，被告人严青由被告人徐丽经办，以9%的年利率，与王蓉荣签订借款合同，通过现金方式吸收王蓉荣存款2万元，存款期限六个月。199、集资参与人陶章衡陈述及借款合同、交易记录证明：2017年8月28日，被告人严青由被告人孙炳荣经办，以11%的年利率，与孙炳荣介绍的陶章衡签订借款合同，通过刷卡方式吸收陶章衡存款3笔合计13万元，存款期限一年。200、集资参与人王文祥的陈述及借款合同证明：2017年7月12日，被告人严青由被告人徐丽经办，以11%的年利率，与李腊梅及被告人孙炳荣介绍的王文祥签订借款合同，吸收王文祥存款10万元，存款期限一年。201、集资参与人孙功华的陈述及借款合同、中汇支付小票、账户交易明细证明：2017年2月17日、8月7日，被告人严青经被告人孙炳荣介绍，由被告人徐丽经办，以12%的、9%的年利率，与孙功华签订借款合同，分别以现金和刷卡方式吸收孙功华存款2笔合计85000元，存款期限六个月、一年。202、证人王某的证言证明：其是上海济地金融法人代表，胡某是该公司掌控人，所有的事情都是胡某安排，其介绍过沈某到上海济地金融工作，沈某介绍过程林敏、严静，公司的人都参与融资了。203、证人沈某的证言证明：其与严静是朋友关系，是其引见严静与胡某认识的，胡某跟严静讲公司要发展必须融资。其募集到的资金通过POS机刷卡统一打到其名下的卡上，庐江那边募集到的资金统一打到严静的卡上，严静的卡交到上海济地金融财务部，由胡某统一掌控。204、证人严某的证言证明：严青在庐江募集到的钱通过严静的账户投入到上海济地金融。投入的钱按月或按年收利息。205、证人胡某的证言证明：2016年，严静跟其讲到庐江注册分公司搞POS机代理，后来严静在庐江注册成立分公司。206、受案登记表证明：2018年1月5日，集资参与人杨萍至庐江公安局经侦大队报案称严青自2016年1月非法集资。207、户籍信息证明：被告人严青、孙炳荣、徐丽、严静犯罪时已达到完全刑事责任年龄。208、抓获经过、到案经过、在逃人员登记表证明：2018年2月6日，庐江县公安局将严静从上海市七莘路8888弄3区50号601室带回该局办案中心进行讯问。2018年1月9日，庐江县公安局将严青从合肥市庐阳区蒙城北路118号附近传唤至该局办案中心，次日羁押于合肥市女子看守所。2018年1月9日下晚庐江县公安局民警电话通知徐丽、孙炳荣到该局接受问话，徐丽、孙炳荣于21时自动投案。209、严青等人涉嫌犯非法吸收公众存款罪集资人员统计表及情况说明证明：2018年3月29日，侦查人员与严静、严青、孙炳荣、徐丽核对“严青等人涉嫌犯非法吸收公众存款罪集资人员统计表及情况说明”。四被告人经核对均签字确认。210、扣押清单、营业执照、借款台账、银行对账单证明：上海济地金融于2015年2月4日成立，法定代表人王某；自2016年10月18日至2017年10月15日存入本金共计43789900元，利息3734929元；严静浦东发展银行62×××52账号自2017年1月1日至12月9日、中国民生银行62×××30账号自2016年1月1日至2017年12月5日的资金往来情况。211、企业基本信息查询、授权委托书、分公司登记申请书营业执照、负责人任命书证明：上海济地金融庐江分公司负责人严青，注册资本0万元，2016年1月5日核准成立。212、安全理财首选济地宣传单、出借利率表证明：上海济地金融庐江分公司公开宣传情况。213、米尚公司股权及相关信息、协助冻结财产通知书证明：2018年1月16日公安机关从上海市嘉定区市场监督管理局调取严静的上海米尚环保设备科技有限公司股权及相关信息。冻结严静在该公司的股权5280万元。214、不动产登记信息、协助查封通知书证明：2018年1月15日公安机关从上海市不动产登记事务中心调取严静房产信息。查封严静位于上海市中春路8888弄116号、中春路8633弄20号808室二处房产。215、投资协议赎回申请及银行交易凭据、交易清单等证明：投资赎回情况，徐丽的农行银行账号62×××78自2017年7月12日至2017年12月28日资金动态；建设银行卡号62×××30自2017年4月30日至2017年12月27日与严青、陈澜等人交易及资金动态；本通/绿卡通卡号62×××95自2017年7月20日至2017年11月30日资金动态；庐江农商行卡号62×××82自2017年1月6日至2017年12月9日，2016年12月12日至2017年1月6日资金动态；徽商银行卡号62×××25自2017年3月7日至11月9日资金动态；严静的农行账号62×××14自2016年12月8日至2017年12月5日资金动态。216、银行交易明细、对账单证明：严静的招商银行上海分行大宁支行账号62280902198920452017年自2017年1月9日至2018年1月5日资金动态；民生银行上海凯旋支行账号500000000000318264854自2016年9月26日至2017年10月13日资金动态。浦东发展银行主卡号62×××52自2017年1月1日至2017年12月9日资金动态；农行账号62×××14自2016年12月1日—2017年12月5日资金动态。217、中国银行开户信息、交易明细证明：张安能卡号62×××74自2016年1月21日至2017年12月3日交易明细。齐芳卡号62×××28自2016年1月6日至2017年11月25日交易明细。218、中国邮政储蓄开户信息、交易明细证明：薛某卡号62×××02自2018年3月21日至2018年3月21日交易明细。张安能卡号62×××88自2017年6月17日至2018年5月8日交易明细。陈红霞卡号60×××62自2017年6月20日至2018年3月21日交易明细。李桂香卡号60×××76自2017年6月21日至2018年3月21日交易明细。219、中国农业开户信息、交易明细证明：周书生卡号62×××12自2016年1月27日至2017年12月7日交易明细。220、徽商银行开户信息、交易明细证明：李桂香卡号62×××06自2017年5月20日至2017年6月10日交易明细。221、民生银行开户信息、交易明细证明：程新峰卡号62×××42自2017年10月24日至2017年11月10日交易明细。222、安徽农村商业银行开户信息、交易明细证明：薛某卡号62×××72自2016年7月31日2017年11月20日交易明细。223、建行开户信息、交易明细证明：李正梅卡号62×××80自2016年6月2日至2017年12月7日交易明细。李桂香卡号62×××39自2016年6月20日至2017年9月28日交易明细。张安能卡号62×××08自2016年6月6日2017年12月1日交易明细。卢荣保卡号62×××67自2016年6月20日至2017年12月1日交易明细。224、中国工商银行开户信息、交易明细证明：齐芳卡号62×××61自206年1月8日至2017年12月5日交易明细。张腊梅卡号62×××88自206年1月15日至2017年11月24日交易明细。李建国卡号62×××38自2016年1月26日至2017年9月21日、卡号62×××44自2016年4月25日至2017年11月30日交易明细。王某卡号62×××49自2016年4月23日至2017年11月28日交易明细。225、关于严靑等人涉嫌犯非法吸收公众存款情况的审计报告证明：2016年2月至2017年12月期间，严青等人按年利率11%-13%向社会公众借款，借款人共243名，原始借款资金6483.13万元，已归还借款2608万元，实欠本金3875.13万元；各存款人实际取得利息282.75万元，取得提成款65.39万元，实际损失资金3526.99万元。通过对严静、陈澜等11人银行卡的审核，实际损失资金3526.99万元的大额流向为：①与严青案有关联关系的资金共472.04万元，其中严某（严静弟弟）343.66万元、夏长明（严静前夫）34.09万元、陈圣兵（严青前夫）46.49万元、瑞德（上海）供暖设备有限公司（严静入股）47.8万元。②流向企业资金1232.65万元，其中合肥汇美置业投资有限公司15.8万元、上海济地金融信息服务有限公司107.7万元、上海礼达商贸有限公司500万元、上海创邑实业股份有限公司32.07万元、上海划丰资产管理有限公司13万元、上海金画资产管理有限公司131.15万元、德宝亚创（上海）实业有限公司105.88万元、上海奥森健身有限公司85.08万元、上海利特曼置业有限公司20.66万元、上海七仙女智能机器人有限公司12万元、上海迎家酒店管理有限公司10.31万元、上海周昌投资管理有限公司54.3万元、当成（集团）股份有限公司20万元、上海当成科技有限公司60万元、上海杰森健身服务有限公司40万元、上海鲁昂商贸有限公司24.7万元。③其他个人资金1822.3万元。226、（2019）皖0124民初3835号民事裁定书、协助执行通知书证明：2019年5月31日，庐江县人民法院在审理朱中春诉孙炳荣民间借贷纠纷一案中，查封孙炳荣位于庐江县庐城镇文明北路69号竹桂园小区9幢406室的房屋。经当庭质证，对公诉机关出示的审计报告，被告人严静、严青、徐丽的辩护人提出的质证意见是，审计报告的部分内容与实际不符，审计的数额与起诉书指控的数额存在误差；集资参与人的诉讼代理人提出的意见是，审理报告的材料不完整，不能作为定案的根据。经查，审计报告审计的集资款总额包括集资参与人已到期并已归还的借款，而该部分借款公诉机关并没有指控为犯罪数额，且审计报告中涉及的集资时间、集资参与人人数等与公诉机关指控的相关事实均不一致，审计的范围涉及本案事实部分不明确，故该审计报告不具有证明力，不予采信。对上述被告人的辩护人、集资参与人的诉讼代理人的质证意见，予以采纳。对公诉机关当庭出示的上述其他证据，被告人及其辩护人均没有提出实质性异议，该部分证据来源合法，内容客观、真实，对其证明效力，予以确认。原审法院认为：被告人严静、严青、孙炳荣、徐丽违反国家金融管理法律规定，通过宣传片、宣传单、口口相传等途径向社会公开宣传，采取签订借款合同或出具借据的形式，向社会公众吸收资金，并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，变相吸收公众存款，其中被告人严静、严青涉案金额37901300元，被告人孙炳荣涉案金额37665300，被告人徐丽涉案金额37659300元，均数额巨大，且造成存款人经济损失，扰乱金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。但公诉机关统计的非法吸收公众存款总额有误，应予纠正。经统计，非法吸收公众存款总额实为37901300元。另因被告人孙炳荣、徐丽本人分别存款23.6万元和24.2万元，该存款不应计入其本人的犯罪数额，各被告人仅对自己吸收他人的存款数额承担刑事责任，故对各被告人的涉案数额做出上述认定。关于集资参与人及其诉讼代理人提出的被告人严静、严青、孙炳荣、徐丽的行为涉嫌集资诈骗的意见，经查，第一，各被告人在吸收存款时均承诺在一定期限内还本付息，且案发前兑现了承诺，集资参与人的存款到期后，本息均已按期归还；第二，从主观上看，案发前被告人严静、孙炳荣、徐丽及其近亲属均参与了同样的集资，目的很明确，就是为了赚取高于银行同期存款的利息，案发后其与其他集资参与人一样遭受了实际损失，该损失显然不是四被告人追求或者放任的结果；第三、从客观上看，没有证据证实四被告人存在肆意挥霍或携带集资款逃匿等行为，也没有证据证实集资款被用于违法犯罪活动。因此，在案证据不能证实四被告人对吸收的存款具有非法占有的目的，故不能定性为集资诈骗。对集资参与人及其诉讼代理人的上述意见，不予采纳。关于被告人严静、严青、孙炳荣、徐丽的辩护人提出的对四被告人应以单位犯罪的直接责任人追究刑事责任的辩护意见。经查，从在案证据看，所出具的“借款合同”或“今（借）到”借据均以严青个人名义进行，没有单位印章，不能体现单位意志，不存在单位犯罪行为；况且，被告人严静等人是为了实施非法吸收公众存款的违法犯罪活动而成立上海济地金融庐江分公司，该公司成立后除了实施吸收公众存款的犯罪活动外，没有从事其他合法业务，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立公司、企业、事业单位实施犯罪的，不以单位犯罪论处。至于上海济地金融是否涉嫌单位犯罪，缺乏证据证实。故对上述辩护意见不予采纳。关于被告人严静、严青的辩护人提出的吸收孙炳荣、徐丽及其亲友的资金，及集资参与人获得的奖励、返点、提成款，应从集资总额中扣除的辩护意见，经查，被告人严静、严青、孙炳荣、徐丽利用宣传片、宣传单、口口相传等途径向社会公开宣传吸收资金，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的规定，行为人向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，一并计入犯罪数额。辩护人提出的相关辩护意见，不符合该规定。集资参与人杨萍等人因存款获得提成、返点、奖励款共计675685.25元，但该款并非预扣利息，而是被告人为招揽存款而给予集资参与人的回报，集资参与人并未因此少付存款，根据上述《意见》及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。辩护人的相关辩护意见，缺乏依据。因此，对上述辩护意见，均不予采纳。关于被告人严静、严青、孙炳荣、徐丽非法吸收公众存款造成的实际损失，公诉机关将被告人“此前到期存款支付利息1449298元”折抵本案的存款本金，经查，自上海济地金融庐江分公司2016年1月5日成立，被告人严静等人即面向社会公众吸收资金，出具的凭据有“借款合同”或“今（借）到”借据，借款到期后，被告人严静等人按照约定还本付息，并收回“借款合同”或借据，公诉机关指控的上述利息1449298元，是被告人支付已到期存款的利息，不是本案存款的利息，本案的存款因未到还款期限，均未支付利息。公诉机关现将已归还的存款本金没有指控为犯罪数额，而将该存款利息折抵本案的存款本金，不符合规定，不予支持。但对于集资参与人杨萍等人获得的奖励、返点、提成款675685.25元，因该款系由非法集资行为取得，没有合法根据，应作为集资参与人获得的回报，折抵本金。关于各被告人在共同犯罪中的地位和作用问题，经查，被告人严静、严青为吸收公众存款，成立上海济地金融庐江分公司，并聘用被告人孙炳荣、徐丽等人参与，且以其名义对外宣传，支配存款去向，在共同犯罪中起组织、策划、指挥作用；被告人孙炳荣参与共同犯罪后，积极向社会公众宣传，并发展“小组长”吸收资金，且为部分集资参与人提供担保，对吸收的部分社会公众存款起到了不可或缺的作用，因此，依法认定被告人严静、严青、孙炳荣在共同犯罪中系主犯，对其应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人徐丽在共同犯罪中主要是接待集资参与人、按要求填写借款合同及收款，按月取酬，起次要作用，应认定为从犯，对其应当从轻或者减轻处罚。故对被告人严静的辩护人提出的严静在非法吸收公众存款过程中的作用较小，对其比照从犯从轻、减轻或者免除处罚的辩护意见，及被告人孙炳荣及其辩护人提出孙炳荣在共同犯罪中起辅助作用，系从犯的辩解和辩护意见，均不予采纳。被告人孙炳荣、徐丽经公安机关电话传唤后自动投案，如实供述自己的罪行，构成自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人严静、严青归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。对各被告人的辩护人据于以上情节提出对相关被告人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。对被告人徐丽的辩护人提出对被告人徐丽适用缓刑的辩护意见，因被告人徐丽参与实施的非法吸收公众存款数额巨大，且绝大部分存款没有返还集资参与人，不能认定为犯罪情节较轻，对其不适用缓刑。对该辩护意见不予采纳。综上，为维护金融管理秩序，惩治犯罪，案经安徽省庐江县人民法院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二、三款之规定，判决：一、被告人严静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元；二、被告人严青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元；三、被告人孙炳荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元；四、被告人徐丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元；五、责令被告人严静、严青、孙炳荣、徐丽共同退赔集资参与人杨萍等人经济损失共计人民币三千六百七十二万七千六百一十四元七角五分，被告人严静、严青、孙炳荣共同退赔徐丽的经济损失二十四万二千元，被告人严静、严青、徐丽共同退赔孙炳荣的经济损失二十三万六千元。（详见附表）查封、冻结在案的被告人严静、严青、孙炳荣的财产，经依法处理后所得款项，均按损失比例发还各集资参与人。原审被告人孙炳荣上诉提出：其应认定为从犯，一审判决量刑过重，请求二审法院依法改判。辩护人提出相同辩护意见。经审理查明：二审查明的事实与一审认定的相同。本院对一审判决认定的事实及相关证据予以确认。关于上诉人孙炳荣及其辩护人提出孙炳荣系从犯的上诉理由和辩护意见。经查，孙炳荣积极向社会公众宣传，并发展“小组长”吸收资金，且为部分集资参与人提供担保，在共同犯罪中起到了不可或缺的作用。故上诉人孙炳荣及其辩护人的此节上诉理由与辩护意见不能成立，不予采信。本院认为，上诉人孙炳荣与原审被告人严静、严青、徐丽违反国家金融管理法律规定，通过宣传片、宣传单、口口相传等途径向社会公开宣传，采取签订借款合同或出具借据的形式，向社会公众吸收资金，并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，变相吸收公众存款，其中严静、严青涉案金额37901300元，孙炳荣涉案金额37665300，徐丽涉案金额37659300元，均数额巨大，且造成存款人经济损失，扰乱金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。孙炳荣在共同犯罪中系主犯，对其应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。孙炳荣经公安机关电话传唤后自动投案，如实供述自己的罪行，构成自首，可以从轻处罚。原判已综合考虑本案全部情节，在法定刑幅度范围内决定对孙炳荣综合量刑，量刑并无不当。故上诉人孙炳荣及其辩护人的此节上诉理由与辩护意见不能成立，不予采信。原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  董雪美审判员  胡宏林审判员  杨 静二〇一九年十一月八日书记员  杨 明附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条：第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判。