河北省赵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0133刑初156号 公诉机关河北省赵县人民检察院。 被告人刘苗苗，女，汉族，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市赵县，捕前住石家庄市裕华区。因涉嫌诈骗罪，于2018年12月25日被赵县公安局刑事拘留；经赵县人民检察院批准，于2019年1月29日被赵县公安局逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人魏乐，河北冀联律师事务所律师。 河北省赵县人民检察院以赵检公诉刑诉[2019]132号起诉书指控被告人刘苗苗犯诈骗罪，于2019年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。河北省赵县人民检察院指派检察员王占锋出庭支持公诉，被告人刘苗苗及其辩护人魏乐到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 河北省赵县人民检察院指控，2017年至2018年间。被告人刘苗苗利用其情人申某在监狱服刑的机会，在明知没有偿还能力的情况下，虚构卖房需要交房贷、为申某母亲购买家具、带申某母亲出去旅游等虚假理由，先后多次诈骗申某朋友赵某1、姚某、段某、赵某3等人人民币合计37.2万元。至案发时，所得赃款被刘苗苗用于个人消费、挥霍等用途。 公诉机关认为，被告人刘苗苗虚构事实诈骗多人钱财数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘苗苗对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人刘苗苗对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚。 被告人刘苗苗辩护人魏乐提出的辩护意见是，起诉书起诉的犯罪数额应部分予以减除，被告人从赵某1处借钱还过利息，经过被告人与赵某1对账除去被告人已归还的部分双方确认了最终的数额后，被告人向赵某1书写了25.2万的借条，包括17万的赎车款。被告人因借高利贷将车抵押给李某，该车由赵某1通过17万元从李某处赎回，不应包括在被告人的诈骗数额中。被告人从赵某1处累计借款25.2万元的行为属于民间借贷，不构成诈骗，在诈骗的数额中应予减除。被告人从赵某3贷款的1万不应认定为诈骗，借钱时没有虚构事实，是正常的借贷关系，赵某3也没有想过要求被告人偿还，在公安机关的询问笔录中，赵某3也明确表示了该意思。其向被告人出具的谅解书，也明确说明被告人对其不构成诈骗，应予减除。从被告人的犯罪目的、动机及行为分析及产生的法律后果，其主观恶性小。被告人平时表现一贯较好，无不良记录，有明显的悔罪表现。被告人已经向被害人进行全部退赃，得到谅解，应从轻、减轻处罚。被告人自愿认罪认罚，恳请对被告人从轻、减轻处罚，对被告人适用缓刑。 经审理查明，2017年至2018年间。被告人刘苗苗利用其情人申某在监狱服刑的机会，在明知没有偿还能力的情况下，虚构卖房需要交房贷、为申某母亲购买家具、带申某母亲出去旅游等虚假理由，先后多次诈骗申某朋友赵某1、姚某、段某、赵某3等人人民币合计19.2万元。至案发时，所得赃款被赵苗苗用于个人消费、挥霍等用途。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉当庭出示，并经庭审质证的下列证据证实，足以认定： 1.证人申某证言：我与刘苗苗是情人关系。与段某是朋友关系，在我服刑期间没有让刘苗苗以我名义借钱，大概有几万元，具体多少不知道，没有让刘苗苗向段某借钱活动我的事、往看守所上账送钱，服刑期间刘苗苗没有给过我钱。刘苗苗向赵某1借了50万左右，是我出来后赵某1告诉我的。我没有让刘苗苗开我的帕萨特车。我没有与刘苗苗合伙买房子。不知道她借钱干什么。 2.被害人段某陈述：刘苗苗是申某的女朋友，刘苗苗说申某让她向我借钱活动申某的事，银行转账转了2万元。后来又说给申某往看守所上账给了她一万元。又找我说申某母亲病了申某让她找我借钱，我给了她一万元。又过了一段时间，刘苗苗说申某又让她找我借钱领着申某妈妈去旅游，我用微信转账给了她5000元。刘苗苗给我说申某的妈妈看上一套家具想买，需要8000块钱，我就给她转了5000元。刘苗苗找我说她和申某在石家庄卓达书香园购买过一套房子，申某给她捎信说要把那套房子卖掉，用买房子的钱活动他的案子。那套房子先要把贷款还清才能卖，申某让她找我再借点钱还房贷，我用微信给她转了12500元，用我弟弟段江松的农行账户给她转了17500元左右。申某出来后说他根本没有让刘苗苗向我借钱，也没有与她一起买子，也没有让她卖房子。我听说申某的好几个朋友都被刘苗苗以这些名义骗了。我没有要利息，也没有让她写欠条。我被刘苗苗骗了8万元左右。我给她有的是现金，有的是银行转账和微信转账。我的微信号是×××，银行卡号是62×××76，刘苗苗的微信号是×××,昵称是“现实太现实”。 3.证人赵某1证言：刘苗苗利用我和申某的关系骗了我35.3万元。刘苗苗对我说申某想卖卓达书香园的房子，需要过到刘苗苗名下才能卖出去，要20000元过户费，申某让她来找我借钱，第二天我给了她20000元。2017年9月有十几号她给我打电话说需要30000元还房贷，2017年9月15日下午我用我的支付宝和微信分几笔给她转了共30000元。2017年9月底的时候，她说把贷款的尾款全部还清就可以把房子卖了，2017年10月我在中国农业银行翟营大街分行取了70000元现金就在银行里给了她。第二天我在卓达书香园门前给了刘苗苗10万元现金，过了三四天我在卓达书香园门口给了刘苗苗6万元。2017年11月份时，刘苗苗给我打电话说买房子的人找她要赔偿违约金和定金，向我借15000元，第二天我用信用卡用刘苗苗ＰＯＳ机给她刷了13000多元。她还用借钱还房贷的名义分好几次借了我大概60000多元。2017年11月中旬刘苗苗说她跟申某说好了要用车，让她从我这里把申某的冀Ａ×××××帕萨特开走一个月，我就让她开走了。2017年12月份刘苗苗给我打电话说她用这辆帕萨特车抵押借了别人21万元。我就找刘苗苗要这辆车，刘苗苗说没法还我的钱也没法还抵押车借的21万。2018年1月份我自己借了17万元把车赎回来了。然后我就一直找刘苗苗催要钱，她一直推托不见我，后来就联系不上了。申某刑满释放以后我向申永小说了我借钱给刘苗苗的事，申某说也不知道这个事，他没有让刘苗苗找我借过钱，也没有让刘苗苗找我开帕萨特车。刘苗苗向我借钱时给我写过一个借条，这个借条写了两份，写在了一张纸上，两份借条的内容一样，都是“2018年1月12日赵某1借给刘苗苗252000元”。这252000元包括我给李某的7万元赎车钱，后来我为了从李某手中把我的车赎回来，我又给李某大约5万元，这5万钱不包括在我这25.2万中。我的微信号×××，支付宝号150××××3389，农业银行卡号是62×××75。刘苗苗的微信号是×××,支付宝号是152××××6323。刘苗苗跟我说房子卖了180多万，联系不上刘苗苗以后，我找到了一份《个人卖房协议书》，上面显示的卓达书香园的房子以1830000元的价格卖给一个叫张国华的，该人信息是假的。 4.证人姚某证言：2017年夏天，刘苗苗给我打电话说空中花园的房子是申某给她买的，贷款逾期了，要向我借5000元钱还房贷。我通过微信转账给了刘苗苗5000元钱。过一一段时间刘苗苗又给我打电话说要还房贷，我通过微信转账又给了她5000元钱。2017年11月份，她说房子到期了，如不还银行就把房子收回去了，我又通过微信给刘苗苗转了20000元钱。 5.证人赵某3证言：2018年春节前后，刘苗苗打电话说要还房款向我错3万元，我说没有那么多，就给了她1万元现金，没写欠条，没有主动向她要过钱。 6.证人李某证言：2017年5月份到7月份，刘苗苗说有急事，我第一次借给她3万或4万，又分两三次从我这借了钱，每次3万到4万，一共借了15万。最后一次是2017年7月份她说她母亲治病要花钱，我又借给她6万，一共是21万元。我跟刘苗苗要钱时，刘苗苗说以帕萨特车抵押给我，赵某1与刘苗苗一起给了我7万元，赵某1后来给了我2万元，就让赵某1将车开走了，刘苗苗也通过微信转账还给我一次1万，一次0.5万，赵某1或刘苗苗还过一次2万，记不清是谁还的了。到现在刘苗苗还欠我8.5万。 7.被告人刘苗苗供述：我向赵某1借钱时，我以我父亲有病了需要做手术，在石家庄市空中花园的房子需要还房贷为借口向赵某1借了46万元，我向旺哥借钱时也是以还房子贷款为借口向他借了两次30000元，他通过微信转给我的。向赵某3以借钱办房子的事借了他10000元现金。我向段某借钱时以我家需要钱，卖房子需还房贷，领申某妈妈出去旅游，给申某母亲买家具名义借的，借了8万或9万元，具体多少记不清了。我给赵某1写了一个欠条，以前我供述说是我给他写了一个四十六万元的借条，是我记错了，其实我是给他写一个25万元的借条，开始我写成了欠条，后来又写了一张借条，借条上的大小写不一致，差了2000元钱，是我写借了，应该以小写为准。我与申某是情人关系，利用二人关系。 8.个人卖房协议，证实2017年5月2日刘苗苗虚构合同将坐落在卓达书香园的建筑面积为97平米房屋一套以总价款183万元价格出售。 9..微信、支付宝转帐截图，证实赵某1转帐给被告人刘苗苗50986元；姚某给被告人刘苗苗转账30000元。 10.借条复印件1张，证实2018年1月12日被告人刘苗苗借赵某1款252000。 11.中国工商银行股份有限公司石家庄分行交易记录，证实2016年11月至2018年10月被告人刘苗苗尾号为8916银行卡钱款去向为个人消费；段某向被告人刘苗苗转帐20000元。 12.中国农业银行股份有限公司交易记录，让实赵某1农行尾号“0275”银行卡2017年11月18日转帐给被告人刘苗苗3300元，2017年12月30日分两笔转李某24000元。赵某1尾号“7450”中国邮政储蓄银行股份有限公司赵县支行交易情况，段某尾号“5176”中国农业银行股份有限公司赵县支行交易情况。 13.辨认笔录，证实申某、赵某1可从不同照片中指认出本案被告人刘苗苗。 14.谅解书，证实被告人刘苗苗已退赔赵某1、段某、赵某3、姚家旺经济损失，并对被告人刘苗苗的行为表示谅解，不要求追究刑事责任，赵某3不认为构成诈骗。 15.户籍证明，证实涉案人员均为成年人，具有完全刑事责任能力。 本院认为，被告人刘苗苗以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，造成他人损失，数额巨大，其行为已经构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对于部分诈骗数额，不应当予以认定。在诈骗罪构成中，欺诈行为和处分财产之间，必须介入错误认识，如果对方不是因为欺诈行为而产生的错误认识，从而处分自己的财产，就不能认定构成诈骗，而是民事借贷行为或者构成民事欺诈。结合本案案情，被告人自信其情人出狱后能够替其偿还债务，编造谎话，虚构卖房还贷等理由，主观行骗的恶意不深；被害人赵某1作为申某聘用的物业经理，是对基于对老板的信任及老板与被告人情人关系事实的确认，出于照顾而轻信被告人，又让被告人搭写借条，明确债权债务关系，其对虚构事实并没有陷入错误认识；被害人赵某2是出于朋友同情，也不是因为陷入错误认识而出借款项，属于忽视谎言的借贷关系，不应当认定为构成诈骗。故其中赵某1赎回车辆款项、赵某3借款就不应当认定为犯罪数额。被告人刘苗苗到案后能如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚，悔罪态度诚恳，可以从轻、从宽处理。被告人积极退赔被害人，取得全部被害人谅解，可从轻处罚。对辩护人的部分辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定、第七十二条之规定，判决如下： 被告人刘苗苗犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期自判决生效之日起计算；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  高志远 人民陪审员  曹立存 人民陪审员  王英波 二〇一九年十一月二十日 书 记 员  王风辉 ——