重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书（2019）渝0107刑初29号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人斯泽波（曾用名：斯磊），男，汉族，1988年5月5日出生于四川省西充县，高中文化，高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部经营者，户籍所在地四川省西充县，住重庆市沙坪坝区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被捉获，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于本区看守所。辩护人杨大为，重庆志同（两江新区）律师事务所律师。被告人杨应云（绰号“小妹”），女，汉族，1994年6月8日出生于重庆市涪陵区，中专文化，高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部员工，住重庆市涪陵区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月29日被捉获，同日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于本区看守所。辩护人张巧，北京天驰君泰（重庆）律师事务所律师。被告人蒋凯旋，男，汉族，1996年9月3日出生于广西壮族自治区全州县，初中文化，高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部员工，住广西壮族自治区全州县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被捉获，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于本区看守所。被告人张凯，男，汉族，1990年6月9日出生于重庆市合川区，高中文化，高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部员工，住重庆市合川区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被捉获，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于本区看守所。指定辩护人张燕，重庆彰义律师事务所律师。被告人刘正花（绰号“刘花”），女，汉族，1993年12月10日出生于重庆市城口县，初中文化，高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部员工，住重庆市城口县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被捉获，次日被刑事拘留，5月25日被指定居所监视居住（监视居住期限从2018年5月26日起算）,同年6月1日被逮捕。现押于本区看守所。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2018]1514号起诉书指控被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、张凯、刘正花犯强迫交易罪、诈骗罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官张顺杰出庭支持公诉，被告人斯泽波及其辩护人杨大为，被告人杨应云及其辩护人张巧，被告人张凯及本院通过重庆市九龙坡区法律援助中心指派的辩护人张燕，被告人蒋凯旋、刘正花均到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。重庆市九龙坡区人民检察院指控：2014年10月份，被告人斯泽波租赁重庆市九龙坡区石杨路9号负一层商铺，成立高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部（对外挂牌“信诚通讯”）,从事销售手机的业务。2017年底以来，因手机销售业务经营状况恶化，斯泽波伙同员工张凯、蒋凯旋、杨应云、刘正花、张某1（另案处理）等人经共谋后，通过杨应云等人利用微信群、qq群等通讯工具发布虚假低息贷款信息，将有贷款意愿的被害人骗至斯泽波通讯器材经营部，虚构有能力给被害人贷款的事实，以手机按揭合同套现后给现金等理由，诱骗被害人签订手机分期贷款协议。期间斯泽波团伙成员收取被害人身份证、银行卡、手机卡等物品，以便限制被害人离开或者报警。手机分期贷款完成后，斯泽波团伙继续对部分被害人办理网络现金贷款，操作被害人的手机下载各种贷款APP，以被害人的名义向贷款平台申请贷款，待贷款到账后，又以做银行流水的名义，将到账贷款的全部或者部分资金通过POS机刷卡的方式转到斯泽波的账户。最后由斯泽波、张凯等人通过利用掌控套现资金的优势地位，辅之以聚众造势、语言威胁、拖延时间等方式强迫被害人购买伪劣手机或者同意支付高额手续费；或者利用被害人对贷款流程不熟悉、虚构收费名目，骗取被害人财物。被告人斯泽波、张凯、杨应云、蒋凯旋、刘正花等人以为被害人办理贷款服务为名，形成了强迫被害人交易的恶势力犯罪集团。其中被告人斯泽波作为门店的经营者，负责提供经营场所、招聘业务人员、寻找和提供被害人信息、强迫被害人接受交易条件；被告人杨应云、刘正花、蒋凯旋等人系业务人员，在2016年底之前先后应聘到斯泽波经营的通讯门店，在本案中负责将客户接到店内，帮助和指导客户填写贷款资料，收取客户的身份证、银行卡、手机卡，诱骗客户签订手机贷款协议，利用客户手机下载APP办理网贷，另查明杨应云招募多人发布虚假低息贷款信息骗取被害人到店；被告人张凯2018年3月10日开始参与斯泽波犯罪集团的违法犯罪活动，和斯泽波共同负责办理网贷，强迫被害人接受交易条件。每笔犯罪既遂后，斯泽波犯罪集团首先返现400余元给提供放款业务的惠今公司等小额贷款公司的业务员；剩余利润的50%分给向该团伙介绍客户的中介人员，15%由业务人员张凯、蒋凯旋、刘正花、杨应云、张某1等平分，35%归斯泽波所有，作为利润和门店日常开支的费用。2018年1月至案发，斯泽波犯罪集团先后实施强迫交易犯罪行为33次，其中参与强迫他人购买伪劣手机12次，共计68278元；参与强迫他人接受服务24次，共计87776元，具体犯罪事实如下：(一)强迫交易罪1.2018年1月3日，被告人斯泽波、蒋凯旋伙同张某1等在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人李某利用手机分期贷款套现事实，诱骗被害人李某签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后被害人李某通过斯泽波犯罪集团分别向重庆惠今科技有限公司（以下简称惠今公司）贷款4980元，向深圳普惠快信金融服务有限公司（以下简称普惠快信公司）贷款3030元，合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人李某贷款资金的有利条件，辅之扣押身份证件、语言威胁等手段强迫被害人同意支付贷款服务费6110元，被害人李某实得1900元。2.2018年1月6日，被告人斯泽波、杨应云伙同张某1等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人夏某1利用手机分期贷款套现事实，诱骗被害人夏某1签订向惠今公司贷款4980元的手机分期贷款服务合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人夏某1贷款资金的有利条件，辅之扣押身份证件、聚众造势等手段强迫被害人夏某1同意支付贷款服务费3680元，被害人夏某1实得1300元。3.2018年1月6日，被告人斯泽波、杨应云等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人龙某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗被害人龙某签订向惠今公司贷款4980元的手机分期贷款服务合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人龙某贷款资金的有利条件，辅之聚众造势等手段强迫被害人龙某同意支付贷款服务费3680元，被害人龙某实得1300元。4.2018年1月8日，被告人斯泽波等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人罗某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗被害人罗某分别签订向惠今公司贷款4980元和向好分期公司贷款4980元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人罗某贷款资金的有利条件，辅之扣押身份证件、拖延办理等手段强迫被害人罗某同意支付贷款服务费3960元，被害人罗某实得6000元。5.2018年1月19日，被告人斯泽波、蒋凯旋等在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人张某2利用手机分期贷款套现事实，诱骗被害人张某2签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后被害人张某2通过斯泽波犯罪集团分别向惠今公司贷款4950元，向普惠快信公司贷款3000元，向“分期乐”公司贷款9600元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人张某2贷款资金的有利条件，辅之不还款影响征信的语言威胁等手段强迫张某2支付贷款服务费6600元，领取现金3000元，并分别以贷款4950元和3000元的价格购买伪劣苹果手机二部。6.2018年1月25日，被告人斯泽波、杨应云等在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人刘某1利用手机分期贷款套现事实，诱骗被害人刘某1签订向惠今公司贷款4950元的手机分期贷款服务合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人刘某1贷款资金的有利条件，辅之扣押手机卡、拖延办理等手段强迫被害人刘某1同意支付贷款服务费2650元，被害人刘某1实得2300元。7.2018年1月21日，被告人斯泽波、蒋凯旋伙同张某1等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人赵某利用手机分期贷款套现事实，诱骗被害人赵某签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后被害人赵某通过斯泽波犯罪集团分别向惠今公司贷款4980元，向普惠快信贷款3050元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人赵某贷款资金的有利条件，强迫被害人赵某同意支付贷款服务费1830元，被害人赵某实得6200元。8.2018年1月22日，被告人斯泽波、杨应云伙同张某1等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人徐某1利用手机分期贷款套现的事实，诱骗徐某1签订向惠今公司贷款4920元的手机分期贷款服务合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控徐某1贷款资金的有利条件，强迫被害人徐某1同意支付贷款服务费3320元，被害人徐某1实得1600元。9.2018年1月25日，被告人斯泽波、杨应云等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人唐某1利用手机分期贷款套现的事实，诱骗唐某1签订向惠今公司贷款4960元的手机分期贷款服务合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控唐某1贷款资金的有利条件，辅之以扣押身份证件、拖延办理等手段强迫被害人唐某1同意支付贷款服务费2960元，被害人唐某1实得2000元。10.2018年1月28日，被告人斯泽波、蒋凯旋等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人张某3利用手机分期贷款套现事实，诱骗张某3签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后张某3通过斯泽波犯罪集团向惠今公司贷款4980元，向广东鸿特普惠信息服务有限公司（以下简称鸿特普惠公司）贷款3480元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人张某3贷款资金的有利条件，辅之扣押身份证件、聚众造势等手段强迫被害人同意以上贷款资金共8460元的价格购买伪劣苹果手机二部。11.2018年1月28日，被告人斯泽波、刘正花等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人曹某利用手机分期贷款套现事实，诱骗曹某签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后曹某通过斯泽波犯罪集团分别向惠今公司贷款4980元，向鸿特普惠公司贷款3480元，向普惠快信公司贷款3100元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人曹某贷款资金的有利条件，辅之扣押身份证件、聚众造势等手段强迫曹某同意支付贷款服务费6180元，被害人曹某实得5380元。12.2018年2月2日，被告人斯泽波、刘正花伙同张某1等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人杨某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗杨某签订向惠今公司贷款3450元的手机分期贷款服务合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控杨某贷款资金的有利条件，辅之语言威胁等手段强迫被害人杨某同意支付贷款服务费1850元，被害人杨某实得1600元。13.2018年2月2日，被告人斯泽波、蒋凯旋、刘正花等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人秦某1利用手机分期贷款套现事实，诱骗秦某1签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后秦某1通过斯泽波犯罪集团分别向鸿特普惠贷款3870元，向普惠快信公司贷款3020元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人秦某1贷款资金的有利条件，强迫秦某1同意支付贷款服务费2890元，秦某1实际获取4000元。14.2018年2月5日，被告人斯泽波伙同张某1等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人陈某1利用手机分期贷款套现事实，诱骗陈某1签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后陈某1通过斯泽波犯罪集团分别向惠今公司贷款4980元，向普惠快信公司贷款3000元，向“有用分期”贷款3980元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人陈某1贷款资金的有利条件，强迫陈某1同意支付服务费1180元，实际获取贷款2800元，并以手机分期贷款7980元的价格购买伪劣苹果手机一部。15.2018年2月5日，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、刘正花伙同张某1等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人黄某1利用手机分期贷款套现事实，诱骗黄某1签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后黄某1通过斯泽波犯罪集团分别向惠今公司贷款4900元，向普惠快信公司贷款3100元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人黄某1贷款资金的有利条件，强迫黄某1以所贷款资金8000元购买伪劣苹果手机二部。16.2018年2月7日，被告人斯泽波、蒋凯旋等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人秦某2利用手机分期贷款套现的事实，诱骗秦某2签订向惠今公司贷款4980元的手机分期贷款服务合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控秦某2贷款资金的有利条件，辅之扣押身份证件、语言威胁等手段强迫被害人秦某2同意以其贷款的4980元价格购买伪劣苹果手机一部。17.2018年2月24日，被告人斯泽波、杨应云伙同张某1等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人董某利用手机分期贷款套现事实，诱骗董某签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后董某通过斯泽波犯罪集团分别向惠今公司贷款4950元，向普惠快信公司贷款3068元，向鸿特普惠贷款3488元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人董某贷款资金的有利条件，强迫董某同意支付贷款服务费5006元，被害人实得6500元。18.2018年2月26日，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、刘正花伙同张某1等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人黄某2利用手机分期贷款套现事实，诱骗黄某2签订向惠今公司贷款4980元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人黄某2贷款资金的有利条件，强迫黄某2同意支付贷款服务费2980元，被害人黄某2实得2000元。19.2018年3月5日，被告人斯泽波伙同张某1等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人夏某2利用手机分期贷款套现事实，诱骗夏某2分别签订向惠今公司贷款4950元的手机分期贷款合同，向鸿特普惠公司贷款4170元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人夏某2贷款资金的有利条件，辅之聚众造势、扣押身份证件等手段强迫夏某2同意支付贷款服务费4220元，被害人夏某2实得4900元。20.2018年3月6日，被告人斯泽波伙同张某1等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人犹某利用手机分期贷款套现事实，诱骗犹某签订向惠今公司贷款4980元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人犹某贷款资金的有利条件，强迫犹某以其贷款4980元加上自己正在使用的vivo手机和200元换购伪劣苹果手机一部。21.2018年2月25日，被告人斯泽波等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人冉某利用手机分期贷款套现事实，诱骗冉某签订向惠今公司贷款4960元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人冉某贷款资金的有利条件，辅之聚众造势等手段强迫冉某以其贷款4960元价格购买伪劣苹果手机一部。22.2018年3月14日，被告人斯泽波、张凯等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人高某1利用手机分期贷款套现事实，诱骗高某1签订向惠今公司贷款3980元的手机分期贷款合同，向多享金汇公司申请贷款3280元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人高某1贷款资金的有利条件，辅之聚众造势、语言威胁等手段强迫高某1同意支付贷款服务费4560元，实际得款2700元。23.2018年3月16日，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、张凯等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人谭某利用手机分期贷款套现事实，诱骗谭某签订向惠今公司贷款3800元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人谭某贷款资金的有利条件，辅之聚众造势、语言威胁等手段强迫谭某以所贷款3800元购买伪劣苹果手机一部。24.2018年3月18日，被告人斯泽波、杨应云等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人姚某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗姚某签订向惠今公司贷款3800元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控姚某贷款资金的有利条件，辅之聚众造势、扣押身份证件等手段强迫姚某以所贷款3800元购买伪劣苹果手机一部。25.2018年4月3日，被告人斯泽波、杨应云、刘正花、张凯伙同张某1等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人刘某2利用手机分期贷款套现的事实，诱骗刘某2签订向惠今公司贷款4280元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控刘某2贷款资金的有利条件，辅之语言威胁、扣押身份证件等手段强迫刘某2同意支付贷款服务费3070元，实际得款1210元。26.2018年4月4日，被告人斯泽波、杨应云、张凯等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人黄某3利用手机分期贷款套现的事实，诱骗黄某3签订向惠今公司贷款4080元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控黄某3贷款资金的有利条件，辅之语言威胁等手段强迫黄某3以所贷款4080元购买伪劣苹果手机一部。27.2018年4月8日，被告人斯泽波、杨应云、刘正花、张凯等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人唐某2利用手机分期贷款套现的事实，诱骗唐某2签订向惠今公司贷款4500元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控唐某2贷款资金的有利条件，辅之扣押身份证件等手段强迫唐某2以所贷款4500元购买伪劣苹果手机一部。28.2018年4月10日，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、张凯伙同张某1等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人郑某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗郑某签订向惠今公司贷款4280元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控郑某贷款资金的有利条件，辅之语言威胁、拖延时间等手段强迫郑某同意支付贷款服务费2580元，被害人郑某实际得款1700元。29.2018年4月12日，被告人斯泽波、杨应云等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人周某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗周某签订向惠今公司贷款4480元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控周某贷款资金的有利条件，辅之语言威胁等手段强迫周某同意支付贷款服务费3380元，实际得款1100元。30.2018年4月12日，被告人斯泽波、杨应云、张凯等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人胡某1利用手机分期贷款套现的事实，诱骗胡某1签订向惠今公司贷款4480元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控胡某1贷款资金的有利条件，辅之语言威胁等手段强迫胡某1同意支付贷款服务费1480元，实际得款3000元。31.2018年4月14日，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、张凯等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人胡某2利用手机分期贷款套现的事实，诱骗被害人胡某2签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后胡某2通过斯泽波犯罪集团向惠今公司贷款4588元，通过“贷上钱”APP贷款1700元，通过“拍拍贷”APP贷款1250元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控胡某2贷款资金的有利条件，辅之语言威胁等手段强迫胡某2同意支付贷款服务费1250元，实际得款1700元，另外以所得贷款4588元购买伪劣三星手机一部。32.2018年4月15日，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、张凯等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，利用被害人刘某3的身份信息及手机办理网络贷款，通过手机贷款软件贷款共24200元（“分期乐”贷款6200元，“拍拍贷”贷款11000元，通过“立即贷”贷款1000元，向“周周转”借款1000元，向“融360你我贷”贷款5000元），贷款到账后，斯泽波犯罪集团将其中的17900元转到斯泽波账户，后利用掌控刘某3贷款资金的有利条件，辅之语言威胁、扣押身份证件、手机等手段迫使刘某3同意支付贷款服务费9580元，实际得款14320元。33.2018年4月16日，被告人斯泽波、杨应云、刘正花、蒋凯旋、张凯等人在重庆市九龙坡石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人高某2利用手机分期贷款套现的事实，诱骗高某2签订向惠今公司贷款4480元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控高某2贷款资金的有利条件，强迫高某2同意支付贷款服务费2780元，实际得款1700元。(二)诈骗罪1.2018年4月中旬，被害人杜某在位于四川省蓬溪县三凤镇家中收到斯泽波团伙发送的可以办理低息贷款的虚假信息，于2018年4月17日来到重庆市九龙坡区石桥铺赛博负一楼斯泽波经营的通讯门店，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、刘正花、张凯伙同张某1等人故意向被害人杜某隐瞒贷款的真实来源，诱骗被害人杜某签订向惠今公司贷款4350元的手机贷款协议，并迫使杜某以所贷款4350元购买伪劣手机一部，后利用杜某的身份信息及手机办理网络贷款，通过手机贷款软件贷款共32800元（“微粒贷”贷款15000元，“立即贷”贷款1500元，通过“手机贷”贷款4500元，向“你我贷”贷款5000元，向“玖富万卡”贷款4800元，向“拍拍贷”贷款2000元），该32800元贷款到杜某账户后，斯泽波犯罪集团将其中的20000元转到斯泽波账户，后以可以继续办理大额贷款、部分贷款不用归还为由，虚构收费名目骗取杜某13700元，剩余6300元退还杜某。针对上述指控，公诉机关向本院提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言，书证、辨认笔录等证据材料。公诉机关认为，被告人斯泽波为谋取非法利益，纠集张凯等人为骨干成员，组织被告人杨应云、刘正花、蒋凯旋等人为一般成员，形成了以斯泽波为首的恶势力犯罪集团。其中，被告人斯泽波为谋取非法利益，33次使用威胁手段强迫他人接受服务或者购买伪劣商品，其中参与强迫他人购买伪劣商品12次，数额为68278元；参与强迫他人接受服务24次，造成直接经济损失87776元，情节特别严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第（一）项、第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以强迫交易罪追究其刑事责任。被告人斯泽波以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，价值13700元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张凯、杨应云、刘正花、蒋凯旋为谋取非法利益，使用威胁手段多次强迫他人购买商品或接受服务，其中张凯参与强迫他人购买伪劣商品4次，数额为16968元，参与强迫他人接受服务7次，造成直接经济损失25300元；杨应云参与强迫他人购买伪劣商品6次，数额为28768元，参与强迫他人接受服务14次，造成直接经济损失48396元；刘正花参与强迫他人购买伪劣商品2次，数额为12500元，参与强迫他人接受服务6次，造成直接经济损失19750元；蒋凯旋参与强迫他人购买伪劣商品6次，数额为37778元，参与强迫他人接受服务9次，造成直接经济损失36600元，四被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第（一）项、第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以强迫交易罪追究四被告人的刑事责任。被告人张凯、杨应云、蒋凯旋、刘正花以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，价值13700元，四被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究四被告人的刑事责任。被告人斯泽波作为犯罪集团的首要分子，依照《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第二款、第三款之规定，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人斯泽波、张凯、杨应云、蒋凯旋、刘正花到案后如实供述罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人斯泽波、张凯、杨应云、蒋凯旋、刘正花在判决宣告以前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定，应当数罪并罚。被告人斯泽波对指控的强迫交易罪的罪名无异议，对部分事实有异议，具体为：1.第1笔、第4笔、第5笔、第6笔、第8笔、第10笔、第17笔、第18笔、第22笔、第28笔的收费金额没有指控的这么高；2.第29笔卖了一部手机给被害人，应当认定为强迫被害人购买伪劣商品；3.第30笔他叫被害人退单，被害人不愿意，不是强迫交易；4.他们没有给被害人办理过好分期、分期乐、正好分期、鸿特普惠贷款；5.卖给被害人的手机不一定是伪劣手机。对指控的诈骗罪的事实无异议，对诈骗罪的罪名有异议，辩解不应当认定为诈骗罪而应当认定为强迫交易罪。辩护人认为：1.被告人斯泽波不构成恶势力；2.被告人斯泽波到案后如实供述罪行，系坦白，可从轻处罚；3.被告人斯泽波的亲属已对十名被害人进行了退赔，并得到谅解；4.对指控的诈骗罪的事实无异议，对定性有异议，认为应当定强迫交易罪；5.本案强迫交易罪不应当认定为情节特别严重；6.对指控的强迫交易罪的罪名无异议，对部分事实有异议，具体为：（1）指控被害人李某支付服务费6110元系计算错误，应为2710元，因为斯泽波向李某出具了3400元的欠条；（2）指控被害人夏某1、龙某、罗某、刘某1、徐某1、唐某1、曹某、秦某1、董某、黄某2、夏某2、刘某2贷款后所得的现金、财物的证据不足，故应按照有利于被告人的原则，以被告人斯泽波供述的收费比例为20%来认定服务费，即认定夏某1的服务费为996元、龙某的服务费为996元、罗某的服务费为996元、刘某1的服务费为990元、徐某1的服务费为984元、唐某1的服务费为992元、曹某的服务费为1600元、秦某1的服务费为1378元、董某的服务费为1687.6元、黄某2的服务费为996元、夏某2的服务费为990元、刘某2的服务费为856元；（3）被害人陈某1、犹某、姚某、黄某3所办贷款系自愿市场交易行为及不能排除被害人黄某1所办贷款是自愿市场交易行为，故涉及上述被害人的相关被告人的行为不构成犯罪；（4）指控被害人贷款后所得的涉案手机系伪劣手机的证据不足，应以强迫交易普通商品认定；（5）指控被害人张某2办理分期乐贷款的证据不足；（6）指控被害人张某3办理鸿特普惠（正好分期）贷款的证据不足；（7）指控被害人杨某办理手机分期贷的证据不足；（8）被害人高某1在办理惠今贷3980元后是否得到手机的事实不清，故应按照有利于被告人的原则认定，即被告人给过高某1一部手机，该笔贷款应认定为强迫购买普通商品，以贷款金额认定交易金额，而不是认定直接经济损失；（9）认定被害人刘某3支付服务费9580元有误，应当认定9090元，因为应当扣除斯泽波的店员在办理贷款过程中为刘某3支付的平台费490元。辩护人向法庭举示了刑事谅解书、收条、银行卡交易明细。被告人杨应云对指控的强迫交易罪的罪名无异议，对指控的第23笔、第33笔的事实有异议，辩解她这两笔她没有参与，对指控的其他强迫交易的事实无异议。对指控的诈骗的事实无异议，对诈骗罪的罪名有异议，辩解应当认定为强迫交易罪。辩护人认为：1.本案不构成恶势力犯罪；2.对指控的诈骗罪的事实无异议，对定性有异议，认为应当定强迫交易罪；3.指控的第26笔强迫交易有调解书，是否还认定为强迫交易有待商榷；4.杨应云在共同犯罪中起次要作用，是从犯；5.杨应云到案后如实供述罪行，可从轻处罚。被告人蒋凯旋对指控的强迫交易罪的罪名及事实均无异议，对指控的诈骗罪的事实及罪名均有异议，辩解他没有参与。被告人张凯对指控的第22笔的收费金额有异议，辩解没有这么高；对指控的第23笔、第25笔、第27笔、第31笔、第32笔的事实无异议，对罪名有异议，辩解不应当认定为强迫交易罪，而应当认定为诈骗罪；对指控的第26笔有异议，辩解当天他没有参与；对指控的其他强迫交易罪的事实及罪名均无异议；对指控的诈骗罪的事实及罪名均有异议，辩解他没有参与，只是第二天在老板的安排下拿了一部手机给被害人，不应当认定其诈骗；认为他不是骨干成员。辩护人认为被告人张凯有坦白情节，无前科。辩护人向法庭举示了一份情况说明。被告人刘正花对指控的强迫交易罪的罪名无异议，对指控的第33笔事实有异议，辩解被害人是她接待进店的，但是是杨应云在填单子；对指控的诈骗罪的罪名及事实均有异议，辩解被害人既不是她聊的，也不是她带过来的，她只是把被害人的名字发在群里，不应当认定其参与诈骗。经审理查明：2014年10月份，被告人斯泽波租赁重庆市九龙坡区石杨路9号负一层商铺，成立高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部（对外挂牌“信诚通讯”）,从事销售手机的业务。2017年底以来，因手机销售业务经营状况恶化，被告人斯泽波招募、纠集被告人张凯、杨应云、蒋凯旋、刘正花及张某1等人（另案处理），通过杨应云等人利用微信群、qq群等通讯工具发布虚假低息贷款信息，将有贷款意愿的被害人骗至斯泽波通讯器材经营部，虚构有能力给被害人贷款的事实，以办理手机分期贷款套现后给现金等理由，诱骗被害人签订手机分期贷款协议。期间，被告人斯泽波等人收取被害人身份证、银行卡、手机或手机卡等物品，以便限制被害人离开或者报警。手机分期贷款完成后，被告人斯泽波等人继续给部分被害人办理网络现金贷款，操作被害人的手机下载各种贷款APP，以被害人的名义向贷款平台申请贷款，待贷款到账后，又以做银行流水等名义，将到账贷款的全部或者部分资金通过POS机刷卡等方式转到斯泽波控制的账户。最后由被告人斯泽波、张凯等人通过利用掌控套现资金的优势地位，辅之以聚众造势、语言威胁、拖延时间等方式强迫被害人购买伪劣手机或者同意支付高额手续费。事后，斯泽波按照固定比例向上述人员发放工资或提成。至本案案发时，已逐渐形成以斯泽波为组织、领导者，张凯、杨应云、蒋凯旋、刘正花等人为参加者的犯罪集团。该犯罪集团在此期间，为非作恶，扰乱了社会经济秩序，造成了较为恶劣的社会影响。2018年4月18日，被告人斯泽波、张凯、蒋凯旋、刘正花被民警捉获。2018年4月29日，被告人杨应云被民警捉获。民警捉获上述被告人后，从重庆市九龙坡区石桥铺赛博负一楼信诚通讯店内查获无线POS终端1部、顾客消费借贷申请表100余份、分期购机确认书400余份、手机4部、电脑主机3台及推广服务合同、收据、租赁合同、账本等若干物品，从被告人张凯、杨应云、蒋凯旋、刘正花处各查获手机1部。审理中，被告人斯泽波的亲属代其退赔被害人夏某11500元，退赔被害人龙某1800元，退赔被害人刘某12650元，退赔被害人秦某12890元，退赔被害人冉某800元，退赔被害人高某1580元，退赔被害人胡某21500元，退赔被害人刘某38000元，退赔被害人高某22780元，退赔被害人杜某13700元，上述被害人对斯泽波表示谅解。上述事实，有公诉机关及辩护人提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.受案登记表、立案决定书，证实公安机关依法对本案立案侦查的情况。2.户籍材料及强制措施材料，证实被告人斯泽波、张凯、杨应云、蒋凯旋、刘正花的身份及被采取强制措施的情况。3.到案经过、归案情况说明，证实2018年4月18日，被告人斯泽波、张凯、蒋凯旋、刘正花在重庆市石桥铺赛博数码硕展通讯负一楼信诚通讯店被捉获；2018年4月29日，被告人杨应云在重庆西站被捉获。4.营业执照，证实被告人斯泽波于2014年10月27日注册成立“高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部”，经营场所在重庆市九龙坡区石杨路9号负一层4号第108铺，经营范围为销售手机。5.惠今公司手机分期贷款客户明细表、放款明细表、贷款及还款明细表，证实2018年1月至4月高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部的客户在惠今公司办理手机贷的贷款、放款及还款等情况。6.提取笔录、扣押笔录、扣押清单、扣押决定书，证实2018年4月18日，民警从重庆市九龙坡区石桥铺赛博负一楼信诚通讯店内查获无线POS终端1部、顾客消费借贷申请表100余份、分期购机确认书400余份(购机人为高某1、龙某、杨某、曹某、夏某2、刘某2、李某、徐某1、夏某1、罗某、秦某1等)、手机4部、电脑主机3台及推广服务合同、收据、租赁合同、账本等若干物品，从被告人张凯、杨应云、蒋凯旋、刘正花处各查获手机1部。7.刑事谅解书、收条、银行卡交易明细，证实被告人斯泽波的亲属代其退赔被害人夏某11500元，退赔被害人龙某1800元，退赔被害人刘某12650元，退赔被害人秦某12890元，退赔被害人冉某800元，退赔被害人高某1580元，退赔被害人胡某21500元，退赔被害人刘某38000元，退赔被害人高某22780元，退赔被害人杜某13700元，上述被害人对斯泽波表示谅解。8.证人舒某的证言，证实他在赛博数码负一层9-41做手机维修。赛博数码城里斯泽波的店铺在做手机分期贷款和网络贷款套现业务，主要流程是客服在网上寻找需要贷款的客户，客户到店后，让客户先填写资料信息，并把客户的手机、身份证和银行卡拿走，然后提交贷款公司审核和放款。办理网络贷款业务，需要在客户手机上下载各种贷款APP，然后提交贷款平台审核并放款。接着把贷下来的钱用POS机刷至商家的账户。这时候商家就要扣除代码费、手续费、点子费等，若客户选择手机，就拿一部翻新机给客户，客户要现金基本只能拿到百分之五十左右。9.证人陈某2的证言，证实他在重庆惠今科技有限公司工作。该公司是小额贷款公司。他是该公司业务部的员工，主要工作是录入贷款单。业务部还有徐豪2等人。他大概从2016年底开始做不正规的手机分期贷款，意思就是来贷款的客户都是要钱的，不会要手机，手机店的工作人员就是虚构了一个购买手机的名目，然后向惠今公司提请贷款申请，像他和徐豪2等业务员办理手续后就会将客户资料递交给惠今公司，让惠今公司把贷款打给手机店老板。客户来买手机的很少，如果客户来买手机，手机店的工作人员还是一样会让客户办理手机分期贷款，最后贷下来的钱会打在手机店的账户上，然后手机店会给客户一部组装机或者翻新机之类的水货手机，最后客户每月再还贷款。手机分期贷款一般是贷3000多元和4000多元，根据客户的征信来定。他和徐豪2都在赛博负一楼负责过斯泽波通讯店的手机分期贷款。办理手机分期贷的流程一般是手机店的员工给他打电话说有贷款要办，他就过去用电脑登录惠今公司的系统办理。他去的时候手机店的店员已经把客户的信息资料填到一张表格上，然后他还要让客户拿着自己的身份证跟他合影，再把客户的资料及客户的合影录入系统进行审核，公司后台审核通过后，他再让客户拿着申请贷款的手机（旧手机也可以）跟他合影，同时跟客户签手机分期贷款合同，然后把这些资料通过惠今公司的网站上传资料，公司那边再放款给手机店账户。手机店老板会以风控和好处费的名义给他400元一单，意思就是做一单客户就给他400元。10.证人陈某3的证言，证实她的曾用名为“陈星”，斯泽波是她的前夫，斯泽波在重庆市石桥铺赛博数码城负一楼经营了一家斯泽波器材经营部，对外挂牌“信诚通讯”。从2017年4、5月份至今，该店由手机零售逐渐过渡到经营贷款业务。店内的员工有刘正花、张凯、蒋凯旋、张某1、杨应云。刘正花、杨应云是负责把顾客从石桥铺赛博外面接到店里，然后刘正花、杨应云、蒋凯旋、张某1帮客户填手机分期贷款单，经审核通过后，最后由张凯和斯泽波跟客户算扣除的手续费及各种服务费。她负责给员工发工资，以及联系聊客，收集聊客所聊的顾客信息，并在“信诚”微信群中发布顾客消息，为公司员工协调接客等业务。“聊客”就是“串串”，有些聊客是公司的员工以及她的哥哥陈某4等亲戚，有些聊客是主动到店里联系她们，平时聊客在微信、QQ、陌陌等发布一些“凭身份证，银行卡快速放款”“零首付分期购买手机”等比较吸引人的信息。聊客找到了需要办理贷款的顾客，会要求顾客带身份证、银行卡、手机等前往石桥铺赛博数码办理。然后聊客会给她发顾客的电话号码，她转发到“信诚”微信群里，店内的员工会把顾客接到店内。到了店里之后，她们要求顾客出示身份证、银行卡、手机等，通过顾客的身份证号码或者手机查询个人信用，然后她们会告知顾客只能通过手机分期的方式贷款，然后填写手机分期贷款需要的资料，接着通知惠今公司的业务员过来办理贷款。办理完贷款后，她们知道惠今公司的贷款在2、3天后会打入店内的账户，这时候斯泽波和张凯就去与顾客算费用，通过风险服务费、商家服务费、分期服务费等名目收取高额的手续费，顾客态度强硬的就多给顾客一点，有的顾客拿着手机离开，遇到态度非常强硬的顾客也退过单，但要收取100-200的退单费用。从2018年2月份开始，店里的员工按照底薪500元，加总利润的15%的提成。刘正花、蒋凯旋和张某1大概是2017年10月份左右来店里上班的。11.证人陈某4的证言，证实他是陈某3的哥哥，斯泽波和陈某3曾系夫妻关系。他从2017年8、9月份开始给“信诚通讯”店做聊客，他在微信、QQ、陌陌等网络聊天软件发布一些低息贷款或者0元购机的虚假信息，在微信、QQ和陌陌上搜附近的人，并添加对方的好友，给对方发一些低息贷款的虚假信息，他会给需要贷款客人说收取5%的低利息和低手续费，实际最后收取的手续费高达50%。然后他将有需要贷款的顾客引到石桥铺赛博附近，再把顾客的电话加上他的名字发到“信诚”微信群和QQ群，在群里面发顾客的电话加他的名字是证明这笔业务是他谈成的。他要提取店内给顾客办理贷款总利润的50%，他的收入是斯泽波或者陈某3通过微信转账或者现金的方式给他。陈某3、斯泽波都是微信和打电话联系，斯泽波的店里有个微信群，叫“信诚通讯”。12.证人张某1的证言，证实他的曾用名为“张旺”，他是2017年11月开始在九龙坡区石桥铺硕展数码广场9-11的“信诚通讯”店里上班的。该店的老板是斯泽波，挨着信诚通讯的门市是择天通讯，择天通讯店的老板也是斯泽波，店内的员工现在有张凯、蒋凯旋、刘正花、杨应云。他的工资是底薪500元，提成按获利的15%由店内的员工均分，聊客要分利润的50%。2018年3月底，张凯来了店内后，张凯和斯泽波才开始给他们培训网贷，其中斯泽波还在信诚通讯微信群里面发过各种网贷软件的名称。他的主要工作就是接待顾客，贷款流程是有聊客在网上寻找需要贷款的顾客，顾客到了石桥铺附近后，老板就把顾客的电话发布在QQ群里面或微信群里，他把顾客接到店里面。他先拿走顾客的身份证和银行卡，防止顾客发现是诈骗不愿意办理，这样能把顾客留住，不让其离开，再想办法让其继续办理。因为“低利率、放款快、无抵押、无手续费”等名义，顾客才过来办理贷款的，顾客来了不问相关利息的事情，他们不主动讲，顾客如果问了，他说跟宣传的一样，或者说费用很低，诱骗顾客按照他们的流程继续办理。然后他给顾客填写手机分期申请表，申请表的主要内容有姓名、手机号码、QQ号码、工作信息、客户现住址、父母的电话等内容，该申请表上填写的手机是苹果7或苹果8，首付款一般在1200-1500元，贷款一般在3000-4500元。填完表后他就带顾客去找惠今公司的业务员，惠今的业务员一般是在店里的电脑上面为客户办理贷款，为了通过审核，他教顾客说自己是来买手机的，并给顾客填写的单子相关信息作假，最后让顾客拿着身份证和惠今公司的业务员拍照，惠今公司的业务员也会有一笔好处费。为防止顾客事后找他们算账，他们也让顾客自己拿着一个手机盒子或者手机模型照相，证明顾客拿到了手机。他和蒋凯旋也会拿着顾客的手机下载各种贷款APP，然后申请网贷，贷款下来后，他们将顾客银行卡上的钱通过POS机刷到斯泽波的账户上。办理完贷款后，他们就把人交给斯泽波或者张凯去谈费用，斯泽波或者张凯跟客户说合同已经生效了，不能退了等话，具体他没有再参与。遇到不配合的客户，他只参与过一次将顾客围住，让顾客害怕。杜某是他接到店内，并给他办理了网贷。13.被告人斯泽波的供述，证实他的曾用名为“斯磊”，他在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼硕展数码经营了一家“信诚通讯”店，工商注册为重庆高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部，对外挂牌“信诚通讯”，“择天通讯”是备用的名称，地址在重庆市九龙坡区石杨路9号负一楼门面9-11、9-12。他在2014年经营卖手机和手机分期购，直到2017年4、5月份，他开始在网络上发布虚假贷款消息骗顾客前来贷款，再虚构购买手机的事实给客户做网络贷款。2018年1月到2月底店内的员工有他、刘某4、王兴、熊某、刘正花、张某1、杨应云、蒋凯旋。他们又叫杨应云“小妹”。从3月至案发时，店内的员工剩下刘正花、张某1、张凯、杨应云、蒋凯旋和他。他建立了一个“信诚”微信工作群，群里面都有杨应云、陈某3、张凯、蒋凯旋、张某1、刘正花和他7人。他还有一个“重庆速通通讯潼南区”的微信群，群里有他、陈某3和陈某4。张某1是2017年12月份到他在石桥铺的店里上班，张某1主要负责给顾客填单子做手机贷款分期。杨应云和刘正花主要负责接顾客，偶尔也办理手机分期贷款。蒋凯旋和张某1负责给顾客填单子，办理手机分期贷款和网贷。他和张凯负责洗客户。他组织店内的员工或者亲朋好友在微信、QQ、陌陌、58赶集等网络社交平台上发布大量的“凭身份证、银行卡当天放款”“手机零首付分期”“3-10点的超低费用”等虚假信息，找专门的聊客将需要贷款的顾客引到石桥铺赛博数码附近，他再专门安排杨应云和刘正花去将顾客接到店内，顾客进到店后先拿走其身份证和银行卡，一方面是为了给顾客查询征信情况，另一方面是为了防止顾客发现受骗后不继续办理，顾客无法离开。接着告诉顾客要以购买手机的形式贷款，一般选择的手机是苹果7和苹果8，谎称只是走流水和流程。店里的业务员让顾客填写手机分期贷款单，让顾客拿着手机拍照，并录制顾客买了手机离开的视频，这些都是为了达到分期公司放款的目的以及防止顾客事后前来算账。然后店里的业务员通知惠今公司的业务员徐豪2或陈某2过来给顾客办理手机分期贷款，通过审核后，一般2天左右惠今公司就给他公司账户打款。有时候他也按照同样的方式为顾客办理其他的手机分期，如普惠快信等。此外，他也用顾客的手机下载贷款APP申请网贷，最后再将顾客贷下来的钱用P0S机刷到他自己的账户上。这时他和张凯就会跟顾客说需要收取服务费、中介费、平台费、点子费、推荐码费等骗取20%-50%的手续费。如果客户信用很不好，手续费收的高的有50%以上的。若顾客选择要手机，他给顾客的手机一般是2000元-3000元的组装机。顾客不同意的，他就说“合同已经签了，要负法律责任，不拿手机不拿钱都要还款；这是违法的套现行为，大家都脱不了干系”之类的话，在言语上吓唬顾客，让顾客继续办理，或者把动作做大点如拍桌子之类的动作表现出自己很有架势，给对方造成威慑，让其觉得害怕。他们也采取过几个人围着顾客，以人多的优势威慑顾客。如果行不通，他们就多给顾客点现金或者一部好点的手机，最后直接退单。合同上面的贷款金额一般都比手机价格高出很多。他们将客户的银行卡、身份证拿走一方面是为了给顾客查征信情况，另一方面是为了在受害人发现是诈骗时如果不办理的话，把受害人留住，不让其离开，好继续对其诈骗。在办理贷款期间，他们将受害人的手机卡下了是为了让顾客发现自己被骗后不能报警，保证他们诈骗顺利进行。扣除给分期公司的回扣300元到400元不等，剩余就是总利润，聊客分得获利的50%，以陈某4和杨应云分得最多，剩下获利的50%中，他分得其中的70%，也就是总利润的35%，填单子、办业务的员工分得总利润的15%。14.被告人杨应云的供述，证实她的绰号是“小妹”，大约在2年前她开始在重庆市石桥铺斯泽波通讯器材经营部即信诚通讯工作，当时她在公司负责接待。信诚通讯店在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码城负一楼9-11、9-12，老板是斯泽波，老板娘是陈某3，店内的员工有刘正花、张凯、蒋凯旋、张某1和她。大约在2017年年初手机不好卖，斯泽波安排店内员工在网上拉客户到店里来贷款，她开始在QQ、微信等软件上发布贷款消息，把头像改成和贷款相关的内容，并使用QQ和微信上的附近的人的功能，还加入一些关于招聘、夜场、交友QQ群和微信群等，在这些群里不时发布一些“凭身份证当天下款”、“黑白户不限”、“贷款5个点”等关于贷款和卖手机的广告词，这样需要贷款的人就会找她。大约去年7、8月份，她在石桥铺赛博数码楼上一城精英38-22号租了一间办公室，招揽3-5个聊客，她负责给聊客开工资，聊客以点子费低、放款速度快等信息，将那些有贷款需求的顾客喊到石桥铺赛博附近，并事先告诉前来办理贷款的顾客需要带上身份证、银行卡以及手机。然后聊客在她建立的“小小家庭”QQ群里面发布顾客的信息，然后她就将顾客的电话转发到信诚通讯的微信群。“信诚通讯”店建立了一个“信诚”微信工作群，群里面都有斯泽波、陈某3、张凯、蒋凯旋、张某1、刘正花和她一共7人，前来贷款的顾客的信息主要是陈某3和斯泽波发布，另外她的聊客团队也会发贷款顾客信息给她，她再将信息转发到该工作群。她和刘正花一般负责将贷款的顾客从石桥铺附近接到店内，偶尔她和刘正花也给顾客填单子贷款，蒋凯旋和张某1主要负责填单子办理手机分期贷和网贷，斯泽波和张凯负责收取顾客高额的费用。等顾客到石桥铺周边后，她和刘正花就给顾客打电话，将那些需要贷款的顾客接到信诚通讯店内，办理贷款的顾客询问贷款的利息，她们就会告诉顾客，同聊客说的一样，但最终办下来的利息要比这个高很多，这是骗顾客先办手机分期贷款的方法。接着她就会让顾客填写手机分期贷款申请单，并给顾客说这是走个流程，提高征信，该申请单上有个人信息和单位信息需要顾客填写，她们在商品信息栏中一般填写的是苹果7、苹果7plus或者苹果8、8plus手机，这样每部手机可以贷4000元左右，然后为了留住顾客，不让其离开，和查询顾客之前有没有办理手机分期贷款和网贷的情况，她们收走顾客的银行卡和身份证。填写完单子后，她们就通知惠今公司的业务员过来办理手机分期业务。2018年3月和4月惠今公司负责信诚通讯店办理贷款的业务员是徐豪2，之前是陈某2，徐豪2把顾客的资料输入惠今公司的网站并提交到后台，惠今后台会打电话给顾客确认身份，她们提前教顾客如何回答惠今的客服，让惠今的客服知道顾客是来买手机，不是来贷款。她们按照惠今公司审核的要求让顾客拿着手机拍照，然后签合同，她们给顾客讲这也是个流程。办完手机贷后，如果顾客还要贷款，她们会把顾客移交给张某1和蒋凯旋办网贷，2018年3月份张凯来店里后给店内的员工培训了网贷的操作流程，网贷主要是由张某1和蒋凯旋办理，等网贷的钱到客户的账上后，她们会通过POS机将贷款全部转到斯泽波的账户里。这时候斯泽波和张凯就会跟顾客谈费用，比如服务费、包装费等，一般要收取贷款金额的百分之五十以上，有的顾客说贷款不划算，付个首付款给她们，然后拿部好点的苹果手机离开，有的顾客就拿钱离开。但有的顾客会不同意，张凯会把顾客带到一间比较偏僻的房间交谈。如果客户报警，警察会带她们店员跟顾客一起到商会联合执法或者商场管理协商处理。从2018年1月份开始她们的底薪是500元，总利润是除去给贷款公司的业务员的400元回扣，店内除了斯泽波和陈某3的其他员工分总利润的15%，利润的5%用于平时的聚餐及风控的费用，剩余80%由斯泽波和聊客平分。15.被告人张凯的供述，证实他在石桥铺的硕展数码9-11、9-12的“信诚通讯”店上班，该店的老板是斯泽波，店内的员工有他、张某1、杨应云、刘正花（绰号“刘花”）和蒋凯旋，刘正花和蒋凯旋是男女朋友关系。他是2015年上半年开始跟着斯泽波干的，中间他离开过，2018年3月份他又回到斯泽波的店里。从2018年3月11日开始他在斯泽波信诚通讯开始办理贷款诈骗，直至2018年4月18日被抓获，期间惠今公司负责在斯泽波的信诚通讯门店办理贷款的业务员只有徐豪2。“信诚通讯”店建立了一个“信诚”微信群，群里面都有他、斯泽波、杨应云、蒋凯旋、张某1、刘正花和陈某37人，在群里一般是陈某4、杨应云、陈某3和斯泽波等人将顾客信息发布到群里，杨应云和刘正花出去将顾客接到店内，到了店内后，为了给顾客查询征信、是否办过分期贷款情况和防止顾客离开，先收走顾客的身份证和银行卡，然后蒋凯旋、张某1、刘正花和杨应云给顾客填写手机分期申请单，谎称只是走流水和流程，贷款下来给现金，不是真的以购买手机分期办理贷款。填完单后，张某1等人将顾客的身份证和银行卡原件提交惠今公司审核，惠今公司通过审核后，惠今公司的业务员会过来与顾客签订合同。“信诚通讯”店没有办理贷款的资质，他们主要是通过两种模式进行贷款，一种是顾客提交的资料通过手机分期贷款审核，顾客若还需要大额的现金，他们就用顾客的手机进行操作网贷。另一种是顾客提交的资料不能通过手机分期贷款的审核，他们只能给顾客办理网贷套现，具体操作流程是他们用顾客的手机下载各种贷款APP，录入顾客的个人信息，让顾客帮忙识别通过审核，贷款公司放贷到顾客的银行卡中，他们要求顾客通过POS机将到账的贷款全部或部分转到他们的账上，然后扣除中间费用后再将剩余的部分还给顾客。斯泽波让他给店里的所有员工培训过网贷操作流程，后期主要是张某1和蒋凯旋给顾客操作网贷，杨应云和刘正花给顾客做完手机贷后，会将顾客移交给张某1和蒋凯旋操作网贷。办理完贷款后，他和斯泽波以挂单费、资料费和中介费等费用为名义向顾客收取高额手续费，基本是贷款总额的40%-50%。若顾客贷款4000元，只能拿现金2000元，要么顾客拿一部比单子上填写的价格低的手机，一般单上填写的是苹果7及以上的手机，但他们只给苹果6、6s或6plus手机，而且这些手机都是翻新机、水货机，每部手机进价一般在2200元左右，如果顾客想要单上填写的手机，他们又要求顾客补1000到2000元不等的“首付款”。他们一般反复跟顾客谈，拖时间让顾客妥协。如果顾客不好应付，他们也会用“已经签了合同，要负法律责任；不拿手机不拿钱都要还款，影响个人征信；这是套现的违法犯罪行为，到时候大家都脱不了干系”之类的言语上给顾客施加压力，让顾客觉得害怕。如果遇到谈不下来的顾客，他们就多给顾客点现金或一部好点的手机，甚至直接给顾客退单。蒋凯旋、刘正花、杨应云、张某1知道他们后期洗客户的过程，张某1等人给顾客办完贷款后，就移交给他和斯泽波来洗客，但是他和顾客发生了争执，他跟顾客发生争吵，甚至对顾客进行言语上的威胁，张某1等人有时也会在旁边围观。16.被告人蒋凯旋的供述，证实他在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码城负一楼9-11、9-12“信诚通讯”店上班。该店的老板是斯泽波，负责管理他们。“信诚通讯”店建立了一个“信诚”微信群，群里面都有他、斯泽波、杨应云、张凯、张某1、刘正花和陈某37人，他和刘正花系男女朋友关系，杨应云和刘正花负责接客，他、杨应云、刘正花和张某1负责填单子，他和张某1负责办理手机分期贷和网贷，张凯和斯泽波负责操作顾客。陈某3是老板娘，主要找客源并将顾客的信息发送到微信群，以及负责给他们员工发工资。他从2018年1月份开始在店内填单子和接待顾客，底薪是500元，聊客分总利润的50%，店内填单子的员工分总利润的15%。2018年3月张凯来到店内后，张凯在斯泽波的安排下给他们店内的员工培训网贷操作流程，刘正花和杨应云给顾客办完手机分期贷后，将顾客移交给他和张某1做网贷，斯泽波和张凯偶尔也要操作网贷。首先要进行网聊找顾客，他之前也做网聊，在QQ、微信圈发布一些低利息的虚假信息，顾客来源主要是通过QQ、微信上搜索附近的人然后添加，然后给他们发低息贷款的消息，比如“贷款找我，利息低到你怀疑人生，下款快，黑白户均可，办信用卡、开微粒贷款、提额度，都可以来找我”，感兴趣的顾客就会跟他们聊，若顾客问利息等费用，他们会跟顾客说利息只有4%或者5%的手续费。接着他让顾客到石桥铺赛博附近，如果是他喊来的顾客，他就会把顾客的电话号码加上自己的名字发到“信诚”微信群。顾客到石桥铺之后，他们去把顾客接到店内，为了填写信息和防止顾客离开，他们会将顾客的身份证和银行卡拿走，并让顾客填写手机分期贷款单子。填完单后，他们提交给惠今公司审核，然后将顾客移交给斯泽波和张凯进行洗客操作，最后顾客要支付贷款金额的40%左右的高额手续费，这些手续费包括有中介费用、平台费用、商家费用、资料包装费等各种名目的费用，这些手续费就是公司所得利润，聊客分得总利润的50%，他、刘正花、张某1、杨应云分得总利润的15%，剩下的是老板斯泽波的。17.被告人刘正花的供述，证实她的微信昵称为“柠檬的辛酸是因为西瓜的甜”，她在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码城负一楼“信诚通讯”店上班，该店的老板是斯泽波，店内的员工有张凯、张某1、蒋凯旋、杨应云和她。2017年11月份她到“信诚通讯”店主要负责接待顾客，并指导顾客填写分期贷款手机申请表，偶尔她也做聊客，通过微信、QQ和陌陌搜索附近的人，然后添加对方的好友，并向对方发信息询问需要贷款不。如果对方说要贷款，她就按照斯泽波提供的低利率和低手续费将顾客吸引过来，等顾客到了石桥铺之后，老板将需要贷款的顾客的电话发到“信诚”微信群里，然后她会跟顾客联系，并将顾客带到信诚通讯的店里面。到了店内后，她就指导顾客填写手机分期贷款单，并将顾客的身份证和银行卡拿走，防止顾客离开。填完单后，她让惠今公司的业务员在网上录入顾客的信息，之后惠今公司要打电话给顾客核实情况，她会事先给顾客准备一张单子，并让叫顾客照着单子上面的说，顾客主要回答他是来买手机的。审核通过后，惠今公司的业务员把合同打印出来让顾客签字，并让顾客拿着手机和惠今公司的业务员照相。签完合同后，她就把顾客交给张凯和斯泽波去谈费用，并将顾客的身份证和银行卡交给张凯和斯泽波，顾客要么同意她们收取高额的手续费，要么拿一部水货手机离开。2018年3月份张凯到了店内后，张凯教张某1和蒋凯旋做网贷，网贷主要是由张某1和蒋凯旋做，她和杨应云主要是接待顾客和办理手机分期贷款，做网贷就是用顾客的手机下载各种贷款APP，然后填写顾客的个人信息，然后贷款成功打入顾客的银行卡。张凯和斯泽波负责操作客户。从2018年1月份开始她的底薪是500元，总利润是除去给贷款公司的业务员的回扣，店内除了斯泽波的其他员工分总利润的15%，聊客分总利润的50%。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。查明具体事实如下:1.2018年1月3日，被告人斯泽波、蒋凯旋伙同张某1等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人李某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗李某签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后李某通过斯泽波犯罪集团向重庆惠今科技有限公司（以下简称：惠今公司）贷款4980元，向深圳普惠快信金融服务有限公司（以下简称：普惠快信公司）贷款3030元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控李某贷款资金的有利条件，辅之扣押身份证件、语言威胁等手段强迫李某支付贷款服务费6110元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、还款指引、审核意见书、个人消费贷款借据、放款明细表、惠普快信公司客户清单、还款提示单、个人借款申请单、个人借款服务合同、产品领用确认书、手机三包凭证、手机分期申请单、分期购机确认书等，证实2018年1月3日，被害人李某在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部，办理普惠快信公司手机分期贷款3030元，办理惠今公司手机分期贷款4980元。（2）辨认笔录，证实被害人李某辨认出被告人蒋凯旋（填单子的男子）及陈某3、刘某4、张某1。（3）被害人李某的陈述，证实2018年1月2日左右，他在QQ上附近的人加了一个昵称为“低息分期贷款”的好友，询问对方可不可以贷款和在哪里贷款，对方喊他到石桥铺赛博大门口，并相互留了联系方式。他到佰腾数码后打电话给对方，一名女子将他接到赛博数码负一层信诚通讯店里。店里两名男子接待了他，一位二十几岁的男子负责填单子，另一位年龄小点的男子负责在电脑上填信息。他准备贷款4000元，分别填写了惠今公司和普惠快信公司的手机分期贷款资料单、个人信息单和分期确认单。当时该二十几岁的男子告诉他只能以买手机的形式贷款，到时候他可以选择拿手机或者现金，他回答只要贷款，不要手机。该二十几岁的男子给他说只要现金需要伪造信息单，并明确告知他手机分期贷款单不会生效。他填完单子后，该男子喊他拿出身份证照相，并从他手机卡里拷贝了他的通讯录，他的身份证和手机卡也一直在对方手里。约一小时后，店里的一名三十岁左右的男子过来给他说，他能拿到一两千元左右，他不愿意。对方说他不拿钱也要还款，他说不想贷款了，对方说已经生效，不能退。这时店里的另一名三十岁左右的男子过来给他算费用，该男子算了扣除各项费用后，他只能拿到1900元。他看见算费用时，该男子手里拿着两张贷款单，一张是惠今公司的4980元，另一张是普惠快信公司的3030元。他说他只要贷款4000元，之前给他填单子的二十几岁男子说一笔单子最少要贷款4000多元，他当时不同意，并意识到被骗，他就想走了。他让对方把他的身份证和手机卡还给他，对方说拿去复印了，这时一名二十几岁的短发女子过来跟他说有什么事情可以慢慢商量，该女子告知他贷款单已经生效，就算他不拿这些钱也需要还贷款，并让他拿着这些钱走人，他还是没有同意。他等了一小时后，对方仍没有归还他的身份证和手机卡，他去找之前二十几岁的男子要身份证和手机卡，该男子告诉他签字才能给他。他跟该男子说钱太少了，要求多给点钱。在他和该男子争论的时候，店里一名三十岁左右的男子答应给他5300元，先给他1900元，等他还完贷款后再给他3400元，并给他一个手机三包凭证，该凭证上写“没有逾期的情况，贷款还完之后再给3400元等”，并在该凭证上留下电话18580129051（经查，该手机号码由陈某3在使用），他就同意了。之后该三十岁的男子让他拿着店里员工的一个苹果手机，并让他照着单子的字读录一段视频，该单子上面写着“我分期购买苹果手机一部，本人是拿的手机，不是拿的钱”。录完视频后，他签了分期购机确认书，然后拿着现金1900元离开了。2018年5月4日，他拨打18580129051这个电话，问对方那3400元什么时候给他，对方是个女子接的电话，直接就说打错了。在这店里办理的惠今公司贷款单上面贷款金额是4980元,普惠快信公司贷款单上面贷款金额是3030元，那个店的老板只给他现金1900元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。2.2018年1月6日，被告人斯泽波、杨应云伙同张某1等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人夏某1利用手机分期贷款套现的事实，诱骗夏某1签订向惠今公司贷款4980元的手机分期贷款服务合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控夏某1贷款资金的有利条件，辅之聚众造势等手段强迫夏某1支付贷款服务费3680元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、审核意见书、个人消费借款借据、个人消费借款合同、个人消费借款申请表、服务确认表、还款指引、放款明细表、分期购机确认书，证实2018年1月6日，被害人夏某1在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部，办理惠今公司手机分期贷款4980元。（2）辨认笔录，证实被告人夏某1辨认出被告人杨应云（和其电话联系并带其到手机店办理手机分期贷款的女子）及张某1。（3）被害人夏某1的陈述，证实2018年1月6日他在一个“重庆兼职”的QQ群里看到一条贷款广告，广告内容是手机分期套现等。他当时就加了广告上面的微信号，并和对方聊贷款的事，对方告诉他可以贷款，并让他到石桥铺。他到后给对方打电话，一名女子将他接到赛博数码负一楼一个手机店内。店内一名二十几岁的男子接待他，他告诉该男子只想办贷款，不想买手机，该男子告诉他手机分期贷款容易办理。他问该男子除了利息还有其他费用没，该男子说有几百元的手续费，之后他再跟该男子反复进行确认。该男子让他填写了苹果8手机分期贷款单，之后又让他填写了另一张贷款单，但只有第一张贷款单通过了。该男子将他的手机卡拿走，让他拿着身份证照相，又将他带到另外一个店里拿着单子照相。然后该男子将他带到有个圆桌的门店内，给他看一张内容为各种费用的单子，除去各种费用他只能拿到1300元。他看完后就问对方费用为什么这么高，对方三个人将他围在中间，并跟他说费用就是这么多，如果他不签字就要付款2000元，然后拿手机走。他就跟对方说不想办贷款了，对方说不行，手续都已经办好了。他当时感觉被骗了，但对方的人多，他怕挨打，就签字了。对方其中一男子让他拿着店里员工的一个苹果手机，并照着单子上的内容读，上面的内容有首付金额、贷款金额、月供金额、手机型号和他家人的联系方式等，该男子用手机将他读的整个过程记录下来，之后他就拿着现金1300元离开了。他在这店里办理的惠今公司手机分期贷款金额是4980元，那个店的老板只给他1300元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。3.2018年1月6日，被告人斯泽波、杨应云等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人龙某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗龙某签订向惠今公司贷款4980元的手机分期贷款服务合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控龙某贷款资金的有利条件，辅之聚众造势等手段强迫龙某支付贷款服务费3680元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、服务确认表、还款指引、个人消费借款申请表、审核意见书、个人消费借款借据、个人消费借款合同、放款明细表，证实2018年1月6日，被害人龙某在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款4980元。（2）QQ聊天记录截图，证实被害人龙某去贷款时身份证和银行卡被对方拿走，要龙某办理手机分期贷，之后被带到办公室问龙某要手机还是要钱，龙某说要钱，对方说扣除一系列费用后只能给龙某1300元。（3）辨认笔录，证实被害人龙某辨认出被告人斯泽波（像店老板的男子）、杨应云（带其到赛博负一楼一个手机店内的女子）和熊某。（4）被害人龙某的陈述，证实2018年1月5日左右，他通过QQ看到虚假低息贷款广告，对方骗自己到石桥铺办贷款。他到了石桥铺后，一个女子把他带到赛博负一楼的一个手机店内。一个三十岁左右的男子给他填手机分期的单子。他看到要填单位、父母和单位领导的资料就不想办了，对方说可以找朋友冒充。他就填了单子。该男子把他带到另一个店里，另一个男子把他的信息传到贷款公司。那个三十岁左右的男子教他贷款公司的客服打电话来时该怎么说。他看到单子上写着苹果7P手机分期的字样，就问对方为什么给他填的是手机，他要的是贷款，对方说这就是贷款。他接到两个贷款公司的电话审核。当时好像有一个贷款公司没有审核通过，店老板很生气，过来就把贷款没有通过的单子撕了，而且撕单子的动作很大，把单子撕了之后丢在地上。他当时很害怕。然后那个给他办贷款的人把他的手机卡下了。另外一个人把他带到一个单独的办公室和他谈贷款的费用，说减去各种费用后他只能拿走1300元。他说不办了，对方说办都办了，不可能退，旁边还坐着几个人，那几个人说：“兄弟，你看着办”。他当时很害怕，怕被打。谈费用的人告诉他要么拿钱，要么拿手机，没有其他选择。他只有妥协，同意拿1300元。后来那个填单子的男子还指着还款指引上的一些规定对他说他的行为涉嫌套现、金融诈骗，还给他说如果他报警，他也会被处理的。（5）被告人斯泽波的供述，证实这一笔他有印象，是他们办理的。那个撕单子的事情，他记不得是不是他做的。他在店里演戏有点多，有时动作大点，主要是吓唬来办贷款的人。参与人有他和熊某、杨应云等。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。4.2018年1月8日，被告人斯泽波等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人罗某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗罗某分别签订向惠今公司贷款4980元和向成都好分期网络科技有限公司贷款4980元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控罗某贷款资金的有利条件，辅之扣押身份证件、拖延时间等手段强迫罗某支付贷款服务费3960元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、服务确认表、还款指引、审核意见书、个人消费贷款借据、放款明细表、分期购机确认书、好分期还款提示，证实2018年1月8日，被害人罗某在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款4980元，办理成都好分期网络科技有限公司手机分期贷款4980元，在信诚通讯办理了购买两部苹果7P的手机分期购机。（2）辨认笔录，证实被害人罗某辨认出被告人斯泽波（信诚通讯的老板）和陈某3、刘某4。（3）被害人罗某的陈述，证实2017年12月，一个微信名叫“夏晓雨”的人给他说可以办低息贷款，他当时就想贷款买房子。大约在2018年1月8日，他根据“夏晓雨”提供的地点到了石桥铺。一个女子把他带到硕展负一楼的信诚通讯门店。该女子说需要办理手机分期来证明他的信誉很好，然后才可以帮他办理大额贷款。她让他把身份证、银行卡和手机交给她，之后让他填两个单子。之后就有惠今公司和好分期公司给他打电话核实情况。他按照该女子给他的指导回答了分期公司的问题。之后有两个男子把他带到旁边的房间对他说之前填写的单子就是办理的手机分期，有一万元已经下来了，如果他要钱只能给他3000元，剩下的7000元是各种手续费。他感觉被骗了就和对方吵了起来，对方说如果他要手机就再给他们3600元的首付款，他觉得更不划算，就不干，他要求退单，他们不同意，说贷款下来了，而且这种贷款本身是违规的，如果他不还款就会影响他的个人征信。争执了一个多小时后，他们的老板就过来说再多给他3000元，相当于6000元，他本来不同意，但是他的手机、身份证、银行卡都在他们那里，而且周围都是他们的人，他也没有办法报警，就只有答应。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。5.2018年1月19日，被告人斯泽波、蒋凯旋等在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人张某2利用手机分期贷款套现的事实，诱骗张某2签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后张某2通过斯泽波犯罪集团向惠今公司贷款4950元，向普惠快信公司贷款3000元，向“分期乐”公司贷款9600元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控张某2贷款资金的有利条件，辅之语言威胁等手段强迫张某2支付贷款服务费6600元并分别以其贷款4950元和3000元购买伪劣苹果手机二部。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、还款指引、个人消费借款借据、惠e贷手机截图、放款明细表、斯泽波商户历史交易记录、银行卡交易明细、普惠快信公司客户清单、普惠快信手机截图、分期乐手机截图等，证实2018年1月19日，被害人张某2在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款4950元，办理普惠快信公司手机分期贷款3000元，办理分期乐贷款9600元，贷款到账后其银行账户转账9600元到斯泽波商户（结算账号户名为斯泽波）。（2）辨认笔录，证实被害人张某2辨认出被告人蒋凯旋（接待自己并填写资料的男子）和刘某4、熊某。（3）被害人张某2的陈述，证实2018年1月中旬，他通过陌陌好友知道石桥铺佰腾数码广场附近可以办理低息贷款，后在石桥铺被一个男子带至赛博负一楼信诚通讯门店。1月19日，他又到该门店，该男子再次向他确认利息很低，并且说要填写一个手机分期才能贷款，说这是流程，不需要还款。他就填写了惠今、分期乐、普惠快信三家贷款公司的单子和个人信息。之后分期乐下款9600元到他的账户上，对方说这个钱不用他还，直接刷POS机到对方的账户上说是过个账。惠今公司贷款4000多元，普惠快信贷款了3000元。对方把手机还给他后他发现手机上下载了分期乐的APP，另外还关注了惠今和普惠快信的微信公众号。完了之后对方有个负责人问他要钱还是手机，他说都不要，因为他贷款17000元只给他12000元，他不同意，对方说合同生效了，他不认也得认，而且有他办理这一系列东西的视频证据。最后应该是那个店的店长过来给他解释说要扣各种费用。最终他迫于无奈，只能拿走二部苹果7P和3000元现金。他是去贷款的，之所以拿手机是因为拿现金要扣一笔钱，两部手机共给他9000元，他认为不划算，就拿了手机。他在惠今和普惠上共得了2部手机，在分期乐上店员说要扣除一系列费用和两部手机的首付，给了他3000元。对方给他的二部手机是翻新机，手机有点卡，网络不顺畅。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。6.2018年1月21日，被告人斯泽波、蒋凯旋伙同张某1等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人赵某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗赵某签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后赵某通过斯泽波犯罪集团向惠今公司贷款4980元，向普惠快信公司贷款3050元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控赵某贷款资金的有利条件，强迫赵某支付贷款服务费1830元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、还款指引、个人消费借款借据、放款明细表、普惠快信公司个人借款申请表、个人借款服务合同、产品领用确认书、还款提示单、惠普快信公司客户清单、分期购机确认书等，证实2018年1月21日，被害人赵某在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部，办理惠今公司手机分期贷款4980元，办理普惠快信公司手机分期贷款3050元。（2）辨认笔录，证实被害人赵某辨认出被告人蒋凯旋（办贷款的业务员之一）和张某1。（3）被害人赵某的陈述，证实2018年1月某日，她在QQ上看见昵称为“小额贷款，0元手机购”QQ号发贷款的广告，她加了该QQ号的好友并询问对方关于贷款的具体事项，对方让她带上身份证和银行卡前往石桥铺办理贷款。2018年1月21日上午10点左右她到了石桥铺，并给对方打电话，然后一男子将她接到赛博数码电脑城负一楼一间有几个格子隔出来的门店。店内二名男子一起给她介绍业务，问她需要钱还是手机，她回答需要手机卖钱。对方让她把申请表先填了，填完表后对方说可以分期贷款苹果7plus，门店可以给她首付2000元，剩余4000元可以分期贷款，她让对方给她申请。对方将她的手机拿过去，翻看她的信用记录、支付宝等，一男店员将她的申请单拿去给几名女业务员申请贷款，期间该二名男子还让她在现场办理了一张农业银行的银行卡。办理完后，该男店员让她等贷款公司的电话，并提前给她一张纸，教她按照纸上的答案回答贷款公司的问题。因为店员给她申请购买三部苹果7plus手机，所以三个小贷公司都给她打了电话，她按照店员提前教她的话回答，结果都通过了申请。这时店员让她拿着三部苹果7plus手机分别拍照，然后登记手机序列号，她分别跟三个公司签订了分期购买手机的合同。签订完合同后，店员又拿了另外三部不是小贷公司拍照用的手机，这时来了一个身材较胖的店员喊她到负一楼最偏僻的一个房间里，该店员给她讲三部手机已经被激活，她拿回去卖钱也不好卖，还不如卖给他。该店员说扣除店员服务费和卖手机的风险等费用，每部手机只能以2000多元的价格收购，三部手机总共6200元。她当时一个人，怕走不了，就同意以6200元的价格卖掉三部手机，另一个店员拿了6200元现金给她，然后她离开。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。7.2018年1月22日，被告人斯泽波、杨应云伙同张某1等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人徐某1利用手机分期贷款套现的事实，诱骗徐某1签订向惠今公司贷款4920元的手机分期贷款服务合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控徐某1贷款资金的有利条件，强迫徐某1支付贷款服务费3320元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）聊天记录截图、惠今公司服务合同、个人消费借款借据、还款指引、放款明细表、分期购机确认书，证实2018年1月22日，被害人徐某1在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部，办理惠今公司手机分期贷款4920元。（2）辨认笔录，证实被害人徐某1辨认出被告人杨应云（将其带到赛博负一楼办理手机分期贷的女子）和熊某、张某1。（3）被害人徐某1的陈述，证实2017年12月30日，他在陌陌上关注一个昵称为“梦瑶”的女子，该女子找他聊天并称其是做贷款和手机分期0首付的，问他需不需要贷款，让他带上身份证、银行卡和信用卡去石桥铺找她办理，并留了电话号码15923588754。在1月22日下午两三点左右，他到石桥铺后打电话给该女子，该女子让同事来接他。过了一会儿，一名女子将他带到赛博数码大楼负一楼的一个隔间里面，该女子问他是否过来办理手机分期贷款，他回答是。该女子跟他说办理贷款需要做一个手机分期的流水，这样才与公司有交易记录，以方便他后面办理大额贷款。他询问该女子那手机分期的费用要不要他还，该女子回答不需要，他只是配合走流水。他把手机、身份证和银行卡拿出来给该女子，该女子用数据线把他手机里的通讯录导入隔间内的电脑里，接着拿了一张惠今公司的分期单给他填写，他记得单子上写的首付3000元，需贷款4920元。该女子将他填写的单子登记到系统，并打电话给惠今公司的人，一会儿惠今公司的一名女员工过来看了系统和他的资料，并询问他贷款相关的问题，他按照之前接他过来的女子教他的答案回答。然后该女员工拿着工作证和他拿着身份证站在一起拍照，接着该女员工在电脑上操作后，页面上显示审核通过，女员工与他签订了一份合同后便离开。随后另一名女子过来问了他之前同样的问题，并拿着他的手机扫描她手机的二维码下载APP，拿着他的基本信息单在该APP上面操作，然后上传他和该女子的合影，但最终没有申请成功。之后一名男子和一名微胖的女子相继过来问了他之前同样的问题，同样扫描二维码和下载APP，并上传合影，但最终都没有通过。这时大约下午6点过，一名穿着黑色外套的男子过来将他带到远处另一个较大的隔间内，并给他说只有一家公司审核通过，两万元左右的贷款已经审批下来，前三个月需按月归还，第四个月起可以提前一次性还清。他说之前接他来的女子说不需要他还，该穿黑色外套的男子说手机分期贷款是他自己办理的，他可以选择拿1600元现金或者一部老款手机。该穿黑色外套的男子让他明天过来办大额贷款，他就选择拿1600元现金。这时候又过来两名男子，其中一男子将手里的苹果8拿给他，另一名男子在他面前放着一个三角形的支架，上面写着“我是xxx，我是自愿前来办理手机分期”，让他拿着苹果8对着镜头按照支架上的字念了一遍，其中一名男子拿着手机给他拍视频。最后他拿着1600元现金离开了。他通过微信公众号，发现他在惠今公司贷款4920元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。8.2018年1月25日，被告人斯泽波、杨应云等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人刘某1利用手机分期贷款套现的事实，诱骗刘某1签订向惠今公司贷款4950元的手机分期贷款服务合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控刘某1贷款资金的有利条件，辅之扣押手机卡、拖延时间等手段强迫刘某1支付贷款服务费2650元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、个人消费借款借据、还款指引、放款明细表，证实2018年1月25日，被害人刘某1在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款4950元。（2）辨认笔录，证实被害人刘某1辨认出被告人杨应云（带其进店办业务的女子）和熊某、刘某4、徐豪2。（3）被害人刘某1的陈述，证实2018年1月25日，他被微信上发布的低息贷款信息骗到石桥铺。一个女子把他接到信诚通讯店，她说利息很低，让他填写手机分期贷款的单子。他说不要手机，要办理贷款。她就说填单子是走形式，办了之后才能贷款。他就相信了，后来就签字按了手印。惠今公司打电话来问他是否买手机，他说不买手机，是要贷款。他觉得不对劲，就乱说一通，后来好像又弄了三四个公司，都没有通过。之后那个女子就把他的手机要走了，他拿回手机后发现手机卡不见了。她说手机卡已经交给公司了。他就说不办了，要求她还卡。那个女子就把他带到另外一个店里。有个男子对他说手机贷款的单子批下来了，合同已经形成了，要拿手机就要额外付首付1600元，不要手机就给他1500元。他要求撤单。男子说不行。他又去找那个女子，那个女子又叫他去找那个男子。那个男子就拿了苹果手机过来，准备交给他。他不要。那个男子给他1500元，他也不干。这个过程对方一直在录像。那个男子说这是他们最多能给他的了。他的手机卡对方一直没有还给他，他想打电话也打不了。最后他迫于无奈接拿走了1500元，对方才把手机卡还给他。之后他给惠今公司打电话，惠今公司说要店老板同意他才能撤单。过了两三天，他又去找对方退单，对方坚持不退，又给了他800元，要求他以后不要再找对方了。他实际拿到手2300元。对方语气比较强烈，一直和他耗时间，说他不选择的话也可以直接走，反正合同已经办成了，他要手机卡也不给他，直到他选择拿钱后才将手机卡给他。他能记住四个人，分别是带他进店填单子的女子、给他1500元的男子、给他800元的男子和惠今公司的工作人员.（4）被告人斯泽波的供述，证实刘某1的贷款是他们办理的。刘某4、熊某和杨应云都参与了。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。9.2018年1月25日，被告人斯泽波、杨应云等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人唐某1利用手机分期贷款套现的事实，诱骗被害人唐某1签订向惠今公司贷款4960元的手机分期贷款服务合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控唐某1贷款资金的有利条件，辅之以扣押身份证件等手段强迫唐某1支付贷款服务费2960元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、个人消费借款借据、还款指引、放款明细表，证实2018年1月25日，被害人唐某1在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款4960元。（2）辨认笔录，证实被害人唐某1辨认出被告人杨应云（办理手机分期的女店员）和刘某4、徐豪2。（3）被害人唐某1的陈述，证实2017年12月，他准备在当代整形医院做整形手术，两个男医生介绍他到石桥铺贷款。2018年1月25日，两个男医生陪他到石桥铺负一楼的一个店面。一个女店员接待了他，让他填了几张手机分期贷款的单子。他说是来贷款的。女店员说这只是走个形式，和贷款没有关系，并教他怎么回答分期贷款公司的电话。审核通过之后，惠今公司的员工让他签合同。他就说他是来办贷款的，不是办理分期手机的，他不办了。女店员就说已经生效了，不能退。他要他的身份证和银行卡，女店员说走完流程才还给他。女店员把他带到另外一个房间，是在负一层的一个角落的隔间，里面坐着一个男子。那个男子说扣除各种费用后只能给他2000元。如果嫌钱少，他可以给对方1000元，对方给他一个苹果7手机。他查了一下对方的手机，在苹果官网上根本查不到，应该是假的，根本不值钱。他就说不要手机，也不要钱，要求解除合同。对方说现在已经生效了，不能解除，要挟他说就算不拿钱他也要还这些钱。他不签字，对方就不给他身份证和银行卡，他就妥协了。他没有报警，因为对方复制了他的通讯录，还给他录了视频，他没有其他有力证据。期间，他怕对方用他的身份证办理其他贷款，所以不敢走。他提出来给他的钱太少，但是对方人多势众，只有被迫接受了。他感觉到那个男子恐吓了他，语气很严厉，说他必须要办，不办不行，不办就不给银行卡、身份证。（4）被告人斯泽波的供述，证实唐某1的贷款是他们店里办理的。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。10.2018年1月28日，被告人斯泽波、蒋凯旋等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人张某3利用手机分期贷款套现德事实，诱骗张某3签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后张某3通过斯泽波犯罪集团向惠今公司贷款4980元，向广东鸿特普惠信息服务有限公司（以下简称：鸿特普惠公司）贷款3480元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控张某3贷款资金的有利条件，辅之扣押身份证件、聚众造势等手段强迫张某3以贷款资金共8460元购买伪劣苹果手机二部。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、个人消费借款借据、还款指引、放款明细表、鸿特普惠（正好分期）公司个人借款确认书、商品交付确认书、还款信息提醒函，证实2018年1月28日，被害人张某3在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款4980元，办理鸿特普惠（正好分期）公司手机分期贷款3480元。（2）辨认笔录，证实被害人张某3辨认出被告人斯泽波（拍桌子和自己说话的男子）、蒋凯旋（带自己到赛博负一楼办理手机分期贷款的男子）。（3）被害人张某3的陈述，证实2018年1月28日，他被qq群里面的低息广告骗到了石桥铺，一个男子来接他到赛博负一楼的一个店铺。那个男子找他拿了身份证和手机。他告诉对方他要贷款1万元，对方告诉他先用两个手机贷款，把钱套出来，然后他填写了申请表上的信息。他看上面写的是苹果7P的分期，就说为什么要分期购买手机。对方说是套钱，是走流程，让他不用管，只是个形式。填完表格之后，对方在手机上给他下载了正好分期APP，然后让他在还款单子上签字。后来，那个男子又拿了一张单子给他看，说两个手机才有一万元的贷款额度。接着把他带到另外一个人那里，这个人说他不还钱会影响征信，还说拿现金就是非法套现，是犯法的，如果有人打电话问他一定要说是买了手机不能说拿了现金，如果说拿了现金他们会上门找麻烦的。另外还让他拿着手机拍照片。他就说什么时候拿钱给他，一个年龄大点的男子就说他办理的是手机分期，拿什么钱给他，只能拿手机给他。他就说把手机给他，对方就给了他两部手机，一部苹果5，一部苹果7。办完贷款之后，他觉得不靠谱，就说把手机退给对方，要对方把合同给他销了，对方说销了也可以，要把首付款给对方。那时候天已经黑了，那个年纪大点的男子就发火，拍着桌子说别人都没事，都办好了，就他这么麻烦，很生气的样子，当时还有好几个人围着他。他就有点害怕，看他们人多，就跟他们说他还行了吧，后来他就走了。他共被骗办理了两笔贷款，一笔是惠今分期贷款4980元，另外一笔是正好分期贷款3480元。他得到的两部手机都是问题手机，不能用，一文不值，他拿去卖，收手机的都不收，手机都被他扔了。（4）被告人斯泽波的供述，证实他对张某3有印象，拍桌子的可能是他。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。11.2018年1月28日，被告人斯泽波、刘正花等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人曹某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗曹某签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后曹某通过斯泽波犯罪集团向惠今公司贷款4980元，向鸿特普惠公司贷款3480元，向普惠快信公司贷款3100元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控曹某贷款资金的有利条件，辅之扣押身份证件、聚众造势等手段强迫曹某支付贷款服务费6180元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、个人消费借款借据、还款指引、放款明细表、普惠快信公司客户清单、个人借款服务合同、商品领用确认书、还款提示单、鸿特普惠公司个人借款确认书、商品交付确认书、分期购机确认书等，证实2018年1月28日，被害人曹某在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款4980元，办理普惠快信公司手机分期贷款3100元，办理鸿特普惠公司手机分期贷款3480元，在信诚通讯办理了购买三部苹果7P的分期购机。（2）辨认笔录，证实被害人曹某辨认出被告人斯泽波（实施诈骗的男子）、刘正花（将其带到店内的女子）。（3）被害人曹某的陈述，证实2018年1月，他当时想贷款买车，在微信上认识了一个自称可以办贷款的人，说办一万元贷款只需要500元手续费，每个月利息只有50元，他同意了，对方让他到店里去办理。2018年1月28日11时许，他按照对方说的地点来到石桥铺办理贷款。当时是一个女子（刘正花）用手机18223870969联系他，并接他到硕展数码负一楼的店铺。她把他的身份证、银行卡、手机都收走，之后填手机分期的单子，让他签字和按手印。他当时觉得不对，问她为什么单子上写的是购买手机分期贷款。她说这张单子不是真正的贷款，只是一个流水，让他不要管，并且告诉他贷款公司电话回访的时候按照单子上的手机型号回答。他当时填了三张单子。之后另外一个男的工作人员就问他要钱还是要手机，要钱只能拿到两千多元，要手机的话要交三个手机的首付款共6000元。他不同意，就说不办贷款了。对方说合同已经签了，不办不行。他就和对方吵起来了。因为当时对方人多，而且他的身份证、银行卡和手机都在对方那里，如果他不答应这些东西肯定要不回来，当时也没有办法报警，就只有按照对方说的办了。最后对方给了他5300元。对方给他办理了三家贷款公司的贷款，分别是惠今贷款公司、正好分期贷款公司、惠普快信贷款公司，普惠快信贷款公司是3100元，正好分期贷款公司是3400元，惠今公司的贷款当时对方说没有办理成功，后来发现已经办理成功了，贷款多少他不清楚。（4）被告人斯泽波的供述，证实曹某的贷款他有印象，应该是他们办理的。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。12.2018年2月2日，被告人斯泽波、刘正花伙同张某1等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人杨某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗杨某签订向鸿特普惠公司贷款3450元的手机分期贷款服务合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控杨某贷款资金的有利条件，辅之语言威胁等手段强迫杨某支付贷款服务费1850元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）个人借款确认书、商品交付确认书、分期购机确认书，证实2018年2月2日，被害人杨某在斯泽波通讯门市办理鸿特普惠公司手机分期贷款3450元，在信诚通讯门店办理一部苹果8P的手机分期购机。（2）辨认笔录，证实被害人杨某辨认出被告人刘正花（带其去办贷款的女子）和熊某、张某1。（3）被害人杨某的陈述，证实2018年2月2日上午，他在之前加入的QQ兼职群里，看见有人发布贷款的信息，他便通过QQ联系对方，对方让他到石桥铺佰腾。他到后通过QQ联系对方，下午14时59分，他接到对方的电话，号码为18223870969（该号码由刘正花在使用），一名女子将他带到赛博数码负一楼左侧靠中间的一个叫“信诚通讯”的店面。店内一名20岁左右的男子接待他并收走了他的身份证和银行卡，然后该男子让他填写了一张客户消费借贷申请表。填完表后该男子询问他的贷款资质，他说他的支付宝有10多天的逾期，该男子拿走他的手机去进行查询，然后跟他说他可以通过买手机的形式贷款。接着该男子问他要贷款多少，他回答要贷款2000元，该男子让他多贷点款，这样容易放贷，最后他决定贷款3000元。这时一名女子过来录入他的信息，紧接着之前接待他的男子告诉他等下贷款公司给他打电话，他要按照该男子给的一张纸上的答案回答。过了一会儿，贷款公司的人给他来电审核，他按照该男子说的做，很快通过了审核。这时他发现贷款总金额是3450元，他便质疑该男子，该男子称450元是辛苦费，二人便吵起来了。因他在贷款合同上已签字，且贷款公司已经通过审核，他只能认可贷款总金额3450元。这时他拿着对方用过的手机和手机盒，同贷款公司的业务员一起拍照，他自己一个人拿着手机和盒子也被之前接待他的男子拍照。然后另一名店内的男子过来将他带到另一个房间，该男子将他的两张手机卡拿给之前接待他的男子拿去复制他的联系方式。然后该男子又喊另一个人过来，并给他说可以网贷，他拒绝了。接着该男子开始说他这是违法套现行为，如果他报警，大家都会被关。最后该男子给他说要现金可以，但要收取一定的费用，他问该男子他能得多少，该男子说扣除所有手续费用，他最多能拿1500元。因贷款的钱在对方的手里，对方也不让他退单，所以最后他拿走1600元现金。他实际贷款3450元，只得到1600元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。13.2018年2月2日，被告人斯泽波、蒋凯旋等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人秦某1利用手机分期贷款套现的事实，诱骗秦某1签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后秦某1通过斯泽波犯罪集团向鸿特普惠公司贷款3870元，向普惠快信公司贷款3020元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控秦某1贷款资金的有利条件，强迫秦某1支付贷款服务费2890元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）个人借款申请表、普惠快信公司客户清单、个人借款确认书、商品交付确认书、正好分期手机截图、分期购机确认书等，证实2018年2月2日，被害人秦某1在择天通讯办理正好分期手机分期贷款3870元，在斯泽波通讯门店向普惠快信公司办理手机分期贷款3020元，在信诚通讯办理了购买二部苹果7P的分期购机。（2）辨认笔录，证实被害人秦某1辨认出被告人蒋凯旋（办理贷款业务的男子）。（3）被害人秦某1的陈述，证实2018年2月2日，她因为缺钱被群里面的低息贷款广告吸引到石桥铺去。一个女子把她带到赛博数码城负一楼，然后一个20岁左右的年轻男子跟她见面，把她带到赛博数码城负一楼的门店内。有个年轻男子给她介绍业务，问她要手机还是要钱，她说想贷款。对方说可以，但是要走个程序，让她填写了申请表。她看到单子上填了手机型号，就问店员为什么要分期购买手机。对方说手机分期可以提升信誉度，只是走个流程让她不用管。后来对方说没有办下来，让她重新填单子，之后拿她的手机下载了一个正好分期APP，让她在还款单子上签字，之后又把她带到另外一个地方关注了一个普惠快信的微信公众号，又把她的手机拿去填表，说是为了增加流水，方便后面的贷款。后来对方给她说办理了两个手机贷款，她就很生气。后来又来了一个人给她说要扣除各种费用，她只能得到不到3000元。这时她感觉不大对劲，心情很愤怒，不想再办下去了。有个人就把她带到另外一个地方单独找她谈。她算了一下，她只能拿到3000元，最后要还12000多元，就很愤怒，很不服气，在那里闷着不说话。他就说给她3800元，她就说给4000元她就走，最后他给了她4000元。她胆子比较小，他们给她说报警也没有用，而且用手机贷套现是非法的，他们有关系，不怕警察找他们，而且他们录了像证明是她自愿办理的，和他们没有关系，意思他们有无罪的证据，说拿他们没有办法。她本来想拿手机，他说拿两部手机要给他们5000元的首付款。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。14.2018年2月5日，被告人斯泽波伙同张某1等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人陈某1利用手机分期贷款套现的事实，诱骗陈某1签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后陈某1通过斯泽波犯罪集团向惠今公司贷款4980元，向普惠快信公司贷款3000元，向“有用分期”公司贷款3980元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控陈某1贷款资金的有利条件，强迫陈某1支付贷款服务费1180元并以其贷款7980元购买伪劣苹果手机一部。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、还款指引、放款明细表、惠普快信公司客户清单、个人借款申请表、个人借款服务合同、产品领取确认书、还款提示单、有用分期贷款记录截图等，证实2018年2月5日，被害人陈某1在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部，办理惠今公司手机分期贷款4980元，办理普惠快信公司手机分期贷款3000元，办理有用分期贷款3980元。（2）辨认笔录，证实被害人陈某1辨认出被告人斯泽波（店老板）和张某1。（3）被害人陈某1的陈述，证实2018年2月某天，她接到一张写着“低息贷款、无需抵押、只需身份证，当天放款”的卡片。她拨打卡片上的电话15523336689，接电话的男子让她去石桥铺办理贷款。2018年2月5日中午1点左右，她到石桥铺后联系之前的电话，一名20岁左右的男子将她接到赛博电脑城负一楼一间门店。在店内一名年轻男子和一名年轻女子一起给她介绍业务，问她是想要手机还是现金，她回答想贷款4万元，对方说可以但需要走个程序，并让她把申请表填了。她在申请表填写了身份证号码、银行卡号、父母的姓名和联系方式，工作的地点和电话，同事的姓名和电话以及分期购买的手机型号。她当时问为什么要分期购买，对方回答分期购买手机可以提升信誉度，只是走流程。对方将她的手机拿过去看信用记录，看完后将手机还给她。她看到对方把她的短信都删除了，她问对方为什么删除她的短信，对方回答要删除验证码，她便跟对方吵起来。该女店员将她的申请单分别拿去给普惠公司、惠今公司和有用分期的几名女性业务员申请，之后该女店员就让她等贷款公司的电话，并给她一张纸让她照着上面的答案回答。因为店员给她申请了三个苹果8手机，所以她接到三个贷款公司的电话，她按照之前女店员给她那张纸上的答案回答，最后都通过了申请。这时店员分别拿了三部苹果8手机给她，让她分别拍照，然后登记手机序列号，最后她分别跟三个公司签订分期购买手机合同。签合同时，她发现她需每月还惠今公司501元，共18个月，每月还普惠快信381元，共12个月，在有用分期借款3980元。签完合同后，店员又拿来另外三部激活的手机和一张单子过来给她算费用，并给她说扣除中介费、商家费用、平台费用等，她只能拿到1600元和一部苹果7手机。做完这些店员又给她说已经给她提升了信誉度，并要带她去办理4万元贷款，他们给贷款公司打电话。一会儿来了一个贷款公司的人，将她从赛博带到对面的楼上，对方跟她说贷款要扣手续费，她就不办了。她回到家中算了下，她一共要还三个贷款公司14000元，而她只得到1600元和一部苹果7plus手机。她觉得她被骗了，她就去找店员退了她200元。后来她打了110报警，她和警察一起到之前办理手机分期贷款的店里，警察将该店的老板叫到赛博的管理处协商，该店的老板让她选择要么退手机和贷款，要么再补她1000元，最后店老板又退了她1000元。期间她打电话给惠今公司和普惠公司投诉并要求撤销合同，两个公司均回答撤销分期合同需找店铺协商同意，但她去找店铺协商撤销合同时，该店铺要求她支付之前店铺垫付的六七千元首付，然后才同意撤销合同，于是没有协商好。最后她从这店里拿走2800元现金和一部苹果7手机。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。15.2018年2月5日，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、刘正花伙同张某1等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人黄某1利用手机分期贷款套现的事实，诱骗黄某1签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后黄某1通过斯泽波犯罪集团向惠今公司贷款4900元，向普惠快信公司贷款3100元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控黄某1贷款资金的有利条件，强迫黄某1以贷款资金8000元购买伪劣苹果手机二部。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、还款指引、个人消费借款借据、手机三包凭证、放款明细表、普惠快信公司个人借款申请表、个人借款服务合同、产品领取确认书、惠普快信公司客户清单等，证实2018年2月5日，被害人黄某1在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部，办理惠今公司手机分期贷款4900元，办理普惠快信公司手机分期贷款3100元。（2）辨认笔录，证实被告人黄某1辨认出被告人斯泽波（收取被害人身份证、银行卡以及给被害人手机并录像的男子）、刘正花（办理贷款业务的女子）、杨应云（办理贷款业务的女子）、蒋凯旋（带自己到门店的男子）和张某1。（3）被害人黄某1的陈述，证实2018年2月5日，他的朋友给他一张关于低息贷款的名片，他当时拨打了名片上的电话，接电话的男子让他去石桥铺赛博数码办理贷款。他到赛博数码后就给该男子打电话，该男子让同事来接他。一会儿另一名二十多岁、身高1米7的男子将他和他的生意合伙人接到赛博数码负一楼“信诚通讯”的店里。到店后另一名1米7左右的男子和一名20多岁的女子问他需要贷款多少钱，他回答贷款5万元至10万元。该男子告诉他需要办理两个手机贷款走流水，增加信用度，一星期后可以办理额度为10万元的信用卡。该女子先查询了他的信用分值，然后让他填单子。填完单子该女子将他的信息录入电脑，但没有通过，这时又来了另一名女子重新在电脑上操作，然后就通过了。走完流程后，一名30岁左右的男子以复印和读取信息为由，将他的身份证、银行卡和手机卡都拿走了。等他签完单子后，对方跟他说只能以商品的形式贷款，之前那30岁左右的男子让他拿着两个苹果7的盒子和惠今公司和普惠公司的工作人员分别合影，接着让他拿着两个手机盒子走出店门，并给他录像，录完像后他又返回店内。该30岁左右的男子给他两部苹果6手机，并让他签了两张手机三包凭证，该凭证上写着“斯，18623327888”。该男子对他说要么拿手机要么折现3000元现金，他就问该男子为什么现金这么少，该男子回答要扣除服务费、门面费和人工费等等，他觉得折现太不划算，最终他选择拿走两部苹果6手机。他回到家中发现两部苹果6手机只能打接电话，其他都用不了。他在惠今公司贷款4900元，在普惠快信公司贷了3100元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。16.2018年2月7日，被告人斯泽波、蒋凯旋等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人秦某2利用手机分期贷款套现的事实，诱骗秦某2签订向惠今公司贷款4980元的手机分期贷款服务合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控秦某2贷款资金的有利条件，辅之扣押身份证件、语言威胁等手段强迫秦某2以其贷款4980元购买伪劣苹果手机一部。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、个人消费借款借据、还款指引、放款明细表，证实2018年2月7日，被害人秦某2在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款4980元。（2）辨认笔录，证实被害人秦某2辨认出被告人蒋凯旋（接待自己并让其填单子的男子）和陈某2。（3）被害人秦某2的陈述，证实2018年2月6日，他的朋友张小君在网上看到石桥铺可以办理低息贷款就告诉他了。2018年2月7日，他和张小君到了石桥铺。一个年轻男子过来把他们带到赛博数码城负一楼的信诚通讯店。那个男子以复印为理由把他的身份证和银行卡都要走了，还让他填写手机分期的单子。他问对方他是来贷现金的，怎么还要填手机分期。对方说只是走个形式，做流水用，贷款下来拿走现金就可以了。过了一会儿，那个男子告诉他惠今贷款已经通过了，并把他带到惠今的门店，拿了一部苹果8手机让他和惠今的工作人员照了一张相。之后又有一个较瘦的男子把他带到边上的一个门店，告诉他贷了4980元，但是3个月后能到惠今公司贷款2万元。他当时觉得不对劲，就说不贷款了，要撤销合同，对方说合同生效了，他还不还款都要负法律责任。他当时也没有办法了，就问对方：“你们之前不是告诉我可以贷20000元吗，现在就相当于我只买了你们一部手机。”对方告诉他是这么回事，如果他要现金，也可以给他，但是没有那么多。他问对方能给他多少。对方就是说有门市费、服务费等费用，只能给他800元费用。他说肯定不行，如果拿手机，能拿什么手机。对方说只能拿苹果6。他很生气，就给张小君打电话。张小君过来之后就跟对方吵了起来。这时对方有一个长得比较胖的男子过来了，对他们比较凶。张小君准备报警，对方说合同已经生效，手机贷套现是违法的，要负法律责任。当时对方比较凶，他怕张小君和对方打起来。他就说填单子时写的苹果8，为什么只给他苹果6。对方说要苹果8就要给首付款，他就只有拿苹果6。之后对方拿了一个苹果8的盒子让他拍了一段视频，意思是他拿走了苹果8手机。最后对方才把银行卡和身份证还给他。他拿回去的苹果6手机很不耐用，用起来有点卡，不像新机器。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。17.2018年2月24日，被告人斯泽波、杨应云伙同张某1等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人董某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗董某签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后董某通过斯泽波犯罪集团向惠今公司贷款4950元，向普惠快信公司贷款3068元，向鸿特普惠公司贷款3488元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控董某贷款资金的有利条件，强迫董某支付贷款服务费5006元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、个人消费借款凭据、还款指引、放款明细表、惠普快信公司客户清单、正好分期个人借款确认书、商品交付确认、手机分期截图等，证实2018年2月24日，被害人董某在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部，办理惠今公司手机分期贷款4950元，办理普惠快信公司贷款3068元，在高新技术产业开发区择天通讯器材经营部，办理鸿特普惠公司（正好分期）手机分期贷款3488元。（2）辨认笔录，证实被害人董某辨认出被告人斯泽波（与其谈判问其要手机还是现金的男子）、杨应云（将其接进店内、填单子、教其配合贷款审核的女子）和张某1。（3）被害人董某的陈述，证实2018年2月22日左右，他在QQ上加了一个做贷款的朋友，他跟对方联系想要贷款。对方让他到石桥铺，并给他留了电话号码13101281928。2月24日下午，他和他的媳妇到石桥铺后联系了对方，后面来了一个20岁左右黄色头发的矮胖女子将他们接到硕展数码一家名为“信诚通讯”门店。该女子以查询他的芝麻信用分为由将他的身份证和银行卡收走，接着又以备份通讯录为由将他们的手机收走。该女子问他想贷多少钱，他回答想贷款20000元，该女子说贷款太多需要分两种贷款，其中10000元贷分期，剩余10000元贷手机分期。然后该女子拿了一份手机分期贷款申请单给他填写，并跟他说这只是走流水，有消费记录才能办下来贷款。他按照该女子的要求填完单子，然后将他的信息录入电脑，该女子让他拿着苹果8手机拍照，并将他的身份证和填写的申请单一起拍照，最后将所有的资料提交给惠今公司审核。该女子跟他说惠今公司一会儿要打电话过来审核，让他按照该女子教的话回答。他接完惠今公司的电话后，一会儿该女子告诉他审核通过了。一名20岁左右偏瘦的男子将他们带到另一间店，店里有另一位男子自称是惠今公司的工作人员，并让他拿着身份证和其拍照，之后该男子又将他带回信诚通讯门店。签完合同后，之前的矮胖女子又让他填普惠快信公司的手机分期贷款申请单，同样的操作步骤，办完后，该女子又给他办理了另一家贷款公司的手机分期贷款。然后之前那名20岁左右偏瘦的男子和另一位30岁左右的男子要跟他们算账，告诉他们一共贷款10000多元，并问他要手机还是现金。他说要现金，对方说要现金需扣除各种中间费用能拿到4000多元，要手机可以拿单子上其中一部手机给他。他们要现金，但是不愿意要4000多元，对方又说给5000元，他们也不愿意。对方又说给6000元，他们还是不愿意。他跟对方说要给他9000元，不然他不办了。对方说他签了合同，要负法律责任，就算他一分钱不拿也要还贷款，到时候对方打他通讯录上的号码催款。因他的身份证、银行卡和手机都被对方拿走了，他也无法报警。他就跟对方说能不能再多给点，最后对方给他6500元现金，然后他们就离开了。他在惠金公司大概贷款4000多元，另外两个贷款公司的金额不记得，最后一共贷款11000多元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。18.2018年2月25日，被告人斯泽波等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人冉某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗冉某签订向惠今公司贷款4960元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控冉某贷款资金的有利条件，辅之聚众造势等手段强迫冉某以其贷款4960元购买伪劣苹果手机一部。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、个人消费借款借据、还款指引、放款明细表，证明2018年2月25日，被害人冉某在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款4960元。（2）辨认笔录，证实被害人冉某辨认出陈某3、陈某2。（3）被害人冉某的陈述，证实2018年2月25日，他被一个低息贷款的信息吸引到石桥铺，有个170厘米高的瘦瘦的男子带自己到赛博负一楼的信诚通讯店内。他说要贷款5000元。该男子以复印为理由把他的身份证和银行卡要走了，并让他填写了手机分期的单子，还告诉他说这就是个流程，是为了走流水，他不用管，最后他拿5000元现金走就行了，之后该男子以要备份资料为由把他的手机卡拿走了。过了一会，该男子说贷款通过，并拿出一部苹果7p手机让他和惠金公司的工作人员一起照了相。办理贷款时还有一个较瘦的女子在电脑上给他录信息。之后有个身高175厘米左右的男子把他带到一个人少的地方让他签合同，他当时没有考虑就签了合同。之后这个男子给他说要收手续费、门店费等各种费用，他只能拿到1500元现金。当时他就说他不干。这个男子说合同已经签了，要么拿手机，要么就拿1500元，必须今天拿，要不就走不了，语气非常强硬。当时对方还有两个身材比较高大，比较壮实的人站在他的身边，他心里就很害怕。他就告诉对方他要手机，对方那个男子就告诉他要手机只能拿苹果6。他当时考虑一会心理还是比较害怕，就拿了苹果6走了。他回去之后查看了手机的激活码发现这个手机是2015年11月份激活的，是一个翻新机，用起来很卡，就没有用了。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。19.2018年2月26日，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、刘正花伙同张某1等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人黄某2利用手机分期贷款套现的事实，诱骗黄某2签订向惠今公司贷款4980元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人黄某2贷款资金的有利条件，强迫黄某2支付贷款服务费2980元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、还款指引、个人消费借款借据、手机三包凭证、放款明细表，证实2018年2月26日，被害人黄某2在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部，办理惠今公司手机分期贷款4980元。（2）辨认笔录，证实被害人黄某2辨认出被告人蒋凯旋（问其要手机还是现金的男子）、刘正花（让其填写申请单的女子）、杨应云（将其接进店内的女子）和张某1。（3）被害人黄某2的陈述，证实2018年1月份，她在江北区红旗河沟附近的一个地下通道里接到一张小额贷款的名片，她加了该名片上面微信的好友，并询问对方关于贷款的事情，对方让她到石桥铺办理贷款，并给她留了手机号码。2018年2月底她到了石桥铺后，拨打对方留下的手机号码，一名20多岁的女子将她接到石桥铺负一楼手机通讯店。在店内另一名20多岁的女子让她填写了苹果8手机分期贷款申请单，她问为什么要填写该申请单，并说她要贷款3万元，该女子给她说填单只是走流程。填完后一名20岁左右的男子过来将她的手机拿去下载贷款APP软件办理贷款，但是没有成功。之前让她填单子的女子将她带到旁边的店内，在店内另一名20多岁的男子将她的信息录入电脑，并将她的身份证和银行卡拍照。接着该男子说等会儿贷款公司给她打电话，让她照着填的单子回答。贷款公司给她打完电话不久，之前填单子的女子给她说贷款已经通过了，让她签一个手机分期的确认单，并把她的手机卡拿走了。然后一名30岁左右的男子过来问她要手机还是要钱，她回答要贷款，该男子说扣除各项费用后给她2000元。她当时不同意，那男子说要么拿钱要么拿手机，她就说她不办了，该男子说已经办下来了，就算她不拿钱也要还贷款。接着有五、六个人围着她一直催她决定拿钱或手机，她的手机卡被对方拿走也不能报警，所以她就拿着2000元现金离开了。第二天她打110报警，派出所和她联系让她去派出所，因为她在观音桥这边，就没去。她贷款的金额是4980元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。20.2018年3月5日，被告人斯泽波伙同张某1等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人夏某2利用手机分期贷款套现的事实，诱骗夏某2分别签订向惠今公司贷款4950元、向鸿特普惠公司贷款4170元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控夏某2贷款资金的有利条件，辅之聚众造势、扣押身份证件等手段强迫夏某2支付贷款服务费4220元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、还款指引、手机三包凭证、个人消费借款借据、放款明细表、鸿特普惠公司信息咨询服务协议、借款确认书、商品交付确认书、还款信息提醒函、分期购机确认书等，证实2018年3月5日，被害人夏某2在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部，办理惠今公司手机分期贷款4950元，办理鸿特普惠公司手机分期贷款4170元。（2）辨认笔录，证实被害人夏某2辨认出被告人斯泽波（姓斯的男子）和熊某、张某1。（3）被害人夏某2的陈述，证实2018年3月5日上午10时许，他在西彭公租房QQ群里加了办理小额贷款的QQ好友，他在QQ上问对方的公司在哪里，并给对方说他在石桥铺附近。对方让他把电话号码发给对方，然后一名女子给他打电话，电话号码为18202376915，该女子询问他的位置并过来将他接到硕展数码负一楼的店铺里。到了店里一名男子让他填单子，并以填信息为由拿走他的身份证、银行卡和手机。过了几分钟，该男子让他在分期购机确认书、还款信息提醒函和分期合同上签字，他告诉该男子他是来贷现金，不是办理手机分期贷款。该男子回答这是走流程，做流水，他最后可以拿走贷款，然后他签字了。之后另一个胖男子拿着手机和他拍照，他签了惠今公司的合同，并给他说这些都是走流程，这样才可以放款。这时一名姓斯的男子拿着手机盒和他拍照，拍完照后一名身高170厘米的偏瘦男子跟他说要带他去做信用贷，他说他只要现金，该男子说只能做商品贷款，不能做现金贷款，并让他选择拿走两部手机或者现金4900元。他当时不愿意，觉得现金太少，但也不愿意拿两部手机。在他和该男子争执的时候，又来二名男子将他围住，他跟对方说他要退单，让对方把身份证、银行卡和手机还给他，对方说退单他要给1000元，然后再把身份证、银行卡和手机还给他。当时他不同意，对方说反正合同已经签了，他不同意报警也没用，并说他这是套现行为，要负法律责任。最后他同意拿走4900元现金。（4）被告人斯泽波的供述，证实夏某2到店里办理过贷款，他给了夏某2现金4900元，骗了夏某24220元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。21.2018年3月6日，被告人斯泽波伙同张某1等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人犹某利用手机分期贷款购买手机的事实，诱骗犹某签订向惠今公司贷款4980元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控犹某贷款资金的有利条件，强迫犹某以其贷款4980元加上自己的vivo手机和200元换购伪劣苹果手机一部。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、个人消费借款借据、还款指引、放款明细表，证实2018年3月6日，被害人犹某在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部，办理惠今公司手机分期贷款4980元。（2）辨认笔录，证实被害人犹某辨认出被告人斯泽波（为其办理分期的店老板）和张某1。（3）被害人犹某的陈述，证实2018年3月6日，他在陌陌上附近的人加了一个昵称为关于按揭手机贷款的好友，并向对方询问关于手机分期贷款的事情，对方让他到九龙坡区石桥铺赛博数码城大门口。他到了后给对方打电话，一名男子将他接到赛博数码城负一楼的信诚通讯店。在店内他问该男子具体怎么算费用，并告诉该男子他想买一部苹果X手机，该男子告诉他要分两次贷款，一次贷款5000元，另一次贷款3000元，然后就让他填写个人信息单、手机单和分期贷款单等，接着让他拿身份证照相和签字。第一笔惠今公司贷款5000元通过后，店里的老板给他说第二笔贷款没有通过，并将他的手机拿过去下载APP贷款，但都没成功。最后该老板给他一张合同单让他签字，他说利息太高，不愿意签字。他给该老板说要么把单子退了，要么给他一部苹果X手机。该老板说他贷的钱不够，还需再贷款3000元，要求按照合同办，并给他说他去报警，警察也不会管这些事。过了一会儿，该老板说可以拿部苹果8手机给他，最后他将贷的5000元、他正在用的vivoX9和200元交换了一部苹果8手机，他觉得该苹果8手机是翻新机。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。22.2018年3月14日，被告人斯泽波、张凯等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人高某1利用手机分期贷款套现的事实，诱骗高某1分别向惠今公司贷款3980元、向“多享金汇”公司贷款3280元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人高某1贷款资金的有利条件，辅之聚众造势、语言威胁等手段强迫高某1支付贷款服务费4560元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、个人消费借款借据、还款指引、放款明细表、多享金汇贷款明细截图、银行卡交易明细、分期购机确认书，证实2018年3月14日，被害人高某1在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款3980元，办理多亨金汇贷款并在到账3280元后被消费扣款580元，在信诚通讯办理了购买一部苹果7P的分期购机。（2）辨认笔录，证实被害人高某1辨认出被告人斯泽波（信诚通讯的老板）、张凯（办理贷款后扣费的男子）和徐豪2，被告人斯泽波辨认出被害人高某1。（3）被害人高某1的陈述，证实2018年3月14日下午，他被QQ群里面的虚假低息贷款广告吸引到石桥铺，一个年轻男子接他到赛博数码广场负一楼的信诚通讯门店。他说要去银行办贷款，店员给他说要先办理分期之后才能在银行贷款，之后店员把他的银行卡拿走，让他填单子，之后店员把他带到另外一个男子那里，应该是贷款公司的，贷款公司的人对他说总公司来电话核实的时候就按照纸条上给的答案回答，很快就通过了。惠今公司的员工就拿着要还款的分期单子给他看。他签字之后问店员他能拿多少钱。店员说要给他继续办网贷，办好之后再告诉他能拿多少钱。这时他觉得自己被骗了。信诚通讯的老板过来把他的手机拿走，说要给他下APP，但是因为他支付宝的信用分不高，很多网贷都没有通过。当时已经下午五点多了，他就说很晚了，不办了。老板就很严厉地跟他说：“你分期都办好了，如果不办网贷，我们店里的手续费还不够扣的。”他看到那些店员口气很凶，人比较多，有四五个人，他有点害怕，就任由老板继续给他办网贷。最后在多享金汇办了一个网贷，办好之前，老板先拿他的邮政储蓄银行卡在POS机上刷了一分钱看到可以用，就问他要密码。他当时比较害怕，就把银行卡密码告诉对方了。后来网贷公司放款3280元到他的银行卡上。这时另外一个有点壮的员工过来，拿了两张单子，上面写了收费标准，有服务费、手续费等，说帮他办了一个手机分期，还差580元的手续费要扣。通讯店老板就拿着他的银行卡转了580元到对方账上。他说不办贷款了，对方说要走可以，要先录制一段视频，让他念了对方写好的话就让他走了。他办了一个分期手机，一个网贷，只拿到2700元。（4）被告人斯泽波的供述，证实高某1的贷款是他和张凯参与办理的，当时是他拿高某1的银行卡刷的POS机。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。23.2018年3月16日，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、张凯等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以通过手机分期贷款帮助被害人谭某办理信用卡的事实，诱骗谭某签订向惠今公司贷款3800元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控被害人谭某贷款资金的有利条件，辅之聚众造势、语言威胁等手段强迫谭某以其贷款3800元购买伪劣苹果手机一部。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、个人消费借款借据、还款指引、放款明细表、手机分期申请表、手机三包凭证、协议，证实2018年3月16日，被害人谭某在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款3800元；手机分期申请表上右上角写有“小妹”字样；协议载明被告人张凯承诺帮助被害人谭某办理信用卡，不成功可退货。（2）辨认笔录，证实被害人谭某辨认出被告人斯泽波（威胁自己的大概30多岁的中等身材的男子）、张凯（年龄大概20多岁、身高1米65左右、中等身材的男子）、杨应云（20多岁、身高大概1米5几、有点矮胖的年轻女子）、蒋凯旋（年龄大概24岁、身高1米六几的偏瘦男子）和徐豪2。（3）被害人谭某的陈述，证实2018年3月16日，他被一个微信昵称“小雨”的网友骗到石桥铺办理信用卡。他到了石桥铺，一个20多岁、身高大概1米5几的矮胖女子接他到信诚通讯。她让他把身份证和银行卡交给她，还拿了一张单子让他填，说是走个流程，必须这样才能办下来信用卡。他填单子时发现是一个手机分期贷款申请的单子，就有点怀疑，反复问她办不办的下来，她说办得下来。之后他就填了单子，之后那个女子把他的单子录入电脑，把他的手机卡下了。之后另外一个年龄大概24岁左右、身高1米六几的偏瘦男子把他的合同单子打出来要他签字。他不签，说自己是办理信用卡的，不是办的贷款。那个男子说这只是走形式，到时候才能把信用卡办下来。他犹豫了很久还是签了字。接着那个男子带他到另一门面，里面有一个身高1米7几的较胖男子，是惠今公司的工作人员。胖子叫他拿着身份证照相，还说要按时还款。之后，另一个大概20多岁、身高1米65左右、中等身材的男子把他带到另外一个小门面，拿过他的手机再次把手机卡下了，然后问他要手机还是要现金，要现金只能拿1000元，要手机的话只能拿一部苹果6手机。他问为什么给他办理手机分期贷款。对方蛮不讲理地说自己不管信用卡的事情，现在手机分期贷款已经办下来了，对方只管手机分期贷款的事情。他和对方争论了半天，就问对方他写的贷3800元，为什么只能拿到1000元，写的是苹果7p，为什么只能拿苹果6。对方说他没有付首付，就只能这样办理了，而且他签了合同，要付法律责任，要不要钱或者手机都要还款。他迫于无奈，觉得选手机还是划算一点。对方还说可以找另外的人给他办信用卡。他不放心就让这个男子写了张条子，内容大概是可以确保办信用卡下来，办不下来就退还手机，对方签名的时候他才知道对方叫张凯。当天因为太晚他拿着手机和条子先走了。过了十多天，他的信用卡一直没有办下来。大概四月十几号，他又去找对方扯皮。当天还有另外一个年龄大概30多岁、身高大概1米7的中等身材男子在店里。他问为什么信用卡没有办下来，对方都不认账，不能退手机。他不服气，就跟对方闹了起来。当时这个30多岁的男子，还有当天给他办理手机分期资料的那个矮胖的女子以及当天给他拿手机的那个男子都来围着他，凶得很。他迫于无奈，说也说不过，吵也吵不过，打也打不过，只能报警。在调解的时候，之前给他拿手机的男子就说给他500元，让他把之前的手机还给对方，贷款由他还，他不同意。他手里没有什么证据，就只有认了，还是把手机拿走了。他的苹果6手机打都打不开，修理店说是水货机，都不敢给他修。（4）被告人斯泽波的供述，证实他参与办理了谭某的贷款。除了他之外，还有张凯、徐豪2，店里的其他人参与接待和填资料具体是哪几个他记不清楚了，反正是店里的人。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。24.2018年3月18日，被告人斯泽波等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人姚某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗姚某签订向惠今公司贷款3800元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控姚某贷款资金的有利条件，辅之聚众造势、扣押身份证件等手段强迫姚某以其贷款3800元购买伪劣苹果手机一部。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、个人消费借款借据、还款指引、放款明细表，证实2018年3月18日，被害人姚某在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部，办理惠今公司手机分期贷款3800元。（2）辨认笔录，证实被害人姚某辨认出被告人斯泽波（对其诈骗的男子）和徐豪2、张某1。（3）被害人姚某的陈述，证实2018年3月18日下午14时许，他在QQ群里看见一则小额贷款信息，具体内容为小额贷款，凭身份证当天下款。他想贷款就加了对方的QQ好友，加完好友后他问对方公司在哪里，对方给他发了地址和联系电话。他到了石桥铺赛博附近，然后打电话联系对方。一个女子接了电话，他告诉对方他找不到路，该女子就告诉他马上叫个人过来接他。大概过了几分钟，一名男子将他接到硕展数码负一楼的“信诚通讯”店铺，在店内该男子将他的身份证和银行卡拿走，并问他要贷多少钱，他说想贷款4000元。该男子拿出一张单子让他填，他在填单子的时候四个人将他围住，他便告诉对方，他不想贷款了。对方不还给他手机、身份证和银行卡，并给他说：“那怎么行，你搞起耍嘛，要赔偿我们的损失1000多元”。他当时要报警，对方给他说报警也没有用，且手机在对方的手里，他只有继续填完单子。对方让他给他朋友打电话，并让他给他朋友说：“如果有人给你打电话问贷款的事情，你就说有这回事。”他借着上厕所的机会他又给他的朋友打电话说：“如果有人给你打电话，你就说不认识，没有这回事。”在他上厕所时，对方派人跟着他。回到店铺内，对方给他说惠今公司的贷款已经通过，但这笔是手机分期贷款，他如果要现金，对方可以在网上给他申请贷款。对方又拿走他的手机，在手机上下载各种贷款APP，他发现后马上拿回他的手机。他给对方说他不要现金，让对方把分期付款的手机给他。对方拿了一张惠今公司的还款指引单和手机专卖专用票价单，并给他说手机贷款3800元。当时他拿上手机离开。第二天他把手机拿去修手机的店里，才知道这是翻新机。他给对方说要报警，对方说在派出所有关系，警察不会来。（4）被告人斯泽波的供述，证实姚某的贷款是他们店里办理的，他也参与了办理。除了他之外，店里的其他人参与接待和填资料具体是哪几个记不清楚了。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。25.2018年4月3日，被告人斯泽波、杨应云、刘正花、张凯伙同张某1等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人刘某2利用手机分期贷款套现的事实，诱骗刘某2签订向惠今公司贷款4280元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控刘某2贷款资金的有利条件，辅之语言威胁、扣押身份证件等手段强迫刘某2支付贷款服务费3070元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、个人消费借款借据、还款指引、分期购机确认书、放款明细表，证实2018年4月3日，被害人刘某2在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部，办理惠今公司手机分期贷款4280元。（2）辨认笔录，证实被害人刘某2辨认出被告人张凯（问其是要手机还是要贷款）、刘正花（将其办理信息录入电脑的女子）、杨应云（将其接到门店并骗其填写单子的女子）和徐豪2、张某1。（3）被害人刘某2的陈述，证实2014年4月1日，他在一个重庆求职QQ群里看到一则小额贷款的广告，他加了发广告的QQ好友，并跟对方询问贷款的利息和手续费相关问题，对方让他到石桥铺佰腾。4月3日上午他到石桥铺佰腾后，一名20岁左右、身高1米5的矮胖女子将他接到硕展数码“信诚通讯”店。店内该女子将他的身份证和银行卡拿走，并问他要贷多少钱，他回答要贷款2000元。接着该女子拿了一张办理手机分期贷款申请单给他填，他按照该女子的要求填完单子，该女子将他的身份证和银行卡交给另一名女子。这名女子将他的信息录入电脑，并拿了一部苹果8手机让他拍照，然后将所有资料提交惠今公司审核。录入电脑的女子给他说一会儿贷款公司的人会给他打电话核实，并让他按照该女子教的回答。接完电话后，一会儿该女子跟他说审核通过了。之前接他的矮胖女子将他带到另一家门店，门店里有一名较胖的男子，该男子是惠今公司的工作人员，该男子让他拿着他的身份证跟其拍照。接着他回到信诚通讯门店，店内一名20多岁、身高165厘米的男子跟他说拿一部价值4800元的手机给他，他说他是来办理贷款的，不是来买手机的。该男子说在惠今公司办理了4280元贷款，他拿现金要扣除中间的手续费、风控费等很多费用，他只能拿到1000多现金，如果他选择拿一部价值4280元的手机，对方另外再给他办理2000元的网贷。对方不归还他的身份证和银行卡，他只能答应办理网贷，之后店里另一名偏瘦的男子拿着他的手机操作手机网贷，但没有成功。之前那名20多岁、身高165厘米的男子又问他是要现金还是手机，如果他选择要手机就要加钱，或者价格低点的手机，最后他选择要现金。该20岁左右的男子给他算账，扣除各种费用后他能拿现金1210元，当时他看到对方人多怕被打，就拿着1210元现金离开。该20岁左右的男子还给他说套现是违法行为，让他不要报警，并让给他录了一段拿着手机盒子假装离开的视频。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。26.2018年4月4日，被告人斯泽波、杨应云、张凯等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以通过手机分期贷款帮助被害人黄某3换新手机的事实，诱骗黄某3签订向惠今公司贷款4080元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控黄某3贷款资金的有利条件，辅之语言威胁等手段强迫黄某3以其贷款4080元购买伪劣苹果手机一部。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、个人消费借款借据、还款指引、放款明细表，证实2018年4月4日，被害人黄某3在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款4080元。（2）报警记录单、现场治安调解登记表，证实2018年4月5日，被害人黄某3因以旧换新购买手机和被告人杨应云发生纠纷而报警，民警将被害人黄某3和被告人张凯带回派出所处理。（3）辨认笔录，证实被害人黄某3辨认出被告人斯泽波（2018年4月4日在店内给自己苹果7手机的男子）、张凯（2018年4月5日在店内接待他的男子）。（4）被害人黄某3的陈述，证实2018年4月4日，他因为想换手机，被陌陌上的好友以低息贷款吸引到石桥铺，之后被一个女子接到赛博数码城负一口的信诚通讯。他问那个女子是不是以旧换新，苹果6加上2200元可以换到新的苹果7，对方说是的，而且之前那个陌陌好友也说过这2200元可以办理分期，分12期还，每期还129元。他觉得很实惠。他就开始填写申请表。之后，那个女子在单子上填写了苹果7的信息，之后拿他的身份证、银行卡去电脑上操作，之后让他在一个合同上签字，还让他和惠今公司的员工合影。之后另外一个人带他去拿手机。这个男子是老板。他问这个男子手机是不是正品。这个男子说他想多了，这个手机是个水货，他就说不要了，不想办了。这个男子就用很重的语气说合同都办了，他办也得办，不办也得办，要么给他一部水货手机，要么给他1000元现金。他说只要正品手机。后来那个男子拿了一部手机给他，他把自己的手机给了那个男子就走了。后来查询发现这部手机不是正品。他觉得被骗了就报警，第一天报警的时候对方已经下班了。第二天他又报警了，警察让他们自己协商，当时是一个叫张凯的男子接待的他。张凯跟他说不满意就给他换个新手机，但是不能撤销合同，到最后也没有给他换手机，只给他换了一个耳机和充电器，后来他跟警察说他认栽了就走了。（5）被告人斯泽波的供述，证实黄某3的贷款是他主办的，还有张凯、徐豪2参与，具体其他人参与接待和填资料具体是哪几个他记不清楚了，反正都是店里的人。（6）被告人杨应云的供述，证实黄某3是她去接的，好像是一个大学生。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。27.2018年4月8日，被告人斯泽波、杨应云、刘正花、张凯等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人唐某2利用手机分期贷款套现的事实，诱骗唐某2签订向惠今公司贷款4500元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控唐某2贷款资金的有利条件，辅之扣押身份证件等手段强迫唐某2以其贷款4500元购买伪劣苹果手机一部。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、服务确认表、还款指引、放款明细表、手机专卖专用票据，证实2018年4月8日，被害人唐某2在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款4500元，拿走一部苹果6S手机。（2）辨认笔录，证实被害人唐某2辨认出被告人斯泽波（信诚通讯店内像老板模样的男子）、刘正花（在店内看守自己的女子）、张凯（给自己手机的圆脸男子）、杨应云（接待自己并给自己办理贷款、填写资料的女子）。（3）被害人唐某2的陈述，证实2018年4月8日，他被微信群中一个低息贷款广告骗至石桥铺。一个25岁左右、个子不高、脸比较圆的女子来接自己到赛博数码城负一楼的信诚通讯。这个女子把他的身份证和银行卡收了。他告诉这个女子要贷款3万元。这个女子就让他填资料，另外还有一个苹果8的分期贷款资料。他说自己是来贷款的，不是买手机。这个女子就说这只是走一道流水，这样才能贷款，他就默认了。接着这个女子把他带到惠今公司的门店签了合同按了手印。惠今公司的员工给他说要按时还款。接待他的女子把他带回原来的门店，给他写了一些关于买手机回答的话语，让他在接听惠今公司电话核实的时候照着回答。这时，另外一个女子过来把他看守到。期间还有一个大约30多岁的男子在店里走来走去，教那些员工怎么做事，感觉像老板。大概过了半个小时，惠今公司的电话打过来，他按照模板回答就通过了。大概过了几十分钟，那个老板模样的男子把他带到同一层楼的另外一个房间。一个大约25岁的圆脸男子接待了他。那个圆脸男子给他说他贷款4500元，要么拿走一个手机，要么只能拿到1000元多元钱。他提出质疑，说他是贷款的。那个男子说贷款已经下来，即便他不要钱，不要手机，贷款每个月都要还。他迫于无奈选择了一部手机，最终对方拿给他一部苹果6S组装机并给他出具了手机专卖票据。（4）被告人斯泽波的供述，证实他参与了这一笔。除了他之外，他记得还有张凯、徐豪2，其他人参与接待和填资料具体是哪几个他记不清楚了，反正都是店里的人。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。28.2018年4月10日，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、张凯伙同张某1等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人郑某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗郑某签订向惠今公司贷款4280元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控郑某贷款资金的有利条件，辅之拖延时间等手段强迫郑某支付贷款服务费2580元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、个人消费借款申请表、个人消费借款借据、个人消费借款合同、还款指引、放款明细表、提取笔录、支付宝转账记录截图、微信记录截图，证实2018年4月10日，被害人郑某在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部，办理惠今公司手机分期贷款4280元；同日，斯泽波通过微信和支付宝转款1700元给郑某。（2）辨认笔录，证实被害人郑某辨认出被告人斯泽波（办理网贷的店老板）、张凯（与其谈拿多少钱的男子）、杨应云（将其接到门店并填单子办分期的女子）、蒋凯旋（办理网贷的男子）和徐豪2、张某1，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋均辨认出被害人郑某。（3）被害人郑某的陈述，证实2017年底，他在QQ上看见一则低息小额贷款广告，他加了对方的微信并询问办理贷款的事情。2018年4月10日，他又在微信上联系之前发贷款广告的人，并给对方说他要贷款，对方让他带着身份证和银行卡到石桥铺赛博数码城，并留了联系方式。他到赛博数码城后给对方打电话，一名女子将他接到赛博数码城负一楼的信诚通讯店。到店后该女子让他填写单子，还将他的身份证和银行卡拿走。填完单后，一名惠今公司的工作人员上传他的身份证和给他照相，接着惠今公司给他打电话确认，他按照店员教的话回答，最后提交成功。该店的老板过来给他说他想贷款一万元，目前只贷款三四千元，剩余的要做网贷，他就同意了。该店老板将他的手机拿去下载贷款APP，但因他的身份证的年龄只有18岁，所以都没有通过。店里的其他4名员工也轮流过来给他办网贷，最后只有“来分期”APP通过，只有300元的额度，这笔钱对方没有收取手续费。对方说他的年龄偏小，贷款不能通过，就没再给他办理了。这时一名25岁左右的圆脸男子过来问他要手机还是现金，拿手机只能拿一部苹果6手机，拿钱只能拿1200元左右，他不愿意。该男子说再多给500元，他还是不同意。该男子给他说他只能拿这么多，现在系统已经生效不能退单。双方僵持了半小时后，他选择拿1700元现金，那个叫“斯波”的老板微信转给他1200元，另外京东白条给他存钱500元。他贷款4280元，只得到1700元。（4）被告人斯泽波的供述，证实郑某到信诚通讯店里办理过贷款，他通过微信转账1200元给郑某，又通过支付宝转账500元到郑某的银行卡。他参与了办理。除了他之外，他记得还有张凯、徐豪2，其他人参与接待和填资料具体是哪几个他记不清楚了。（5）被告人蒋凯旋的供述，证实他对郑某有印象，应该是杨应云填的单子，他在旁边协助，后面交给张凯去谈的价钱。（6）被告人杨应云的供述，证实郑某来店内办过贷款。不过具体是不是她去接的或者给他填的单子，她记不太清了。每一个客人来了，要么是她去接，要么是刘正花去接，或者填单子等。反正客户来到内之后，店里的员工大多都要参与，只要过了手的，基本都有印象。郑某的嘴唇上面有点印记，所以她记得比较清楚。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。29.2018年4月12日，被告人斯泽波、杨应云等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人周某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗周某签订向惠今公司贷款4480元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控周某贷款资金的有利条件，强迫周某支付贷款服务费3380元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、服务确认表、还款指引、个人消费借款申请表、审核意见书、个人消费借款借据、个人消费借款合同、放款明细表、还款记录、微信转账记录，证实2018年4月12日，被害人周某高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款4480元，同日被告人斯泽波微信转账500元给周某。（2）辨认笔录，证实被害人周某辨认出被告人斯泽波（信诚通讯店的老板）、杨应云（把自己带到信诚通讯店的女子）和徐豪2，被告人斯泽波、杨应云辨认出被害人周某。（3）被害人周某的陈述，证实2018年4月12日，他被QQ群里一个低息贷款的虚假广告骗到石桥铺，一个女子把他带到赛博数码城负一楼的信诚通讯店。到店后，他问那个女子最低可以贷款多少，那个女子说最低是两三千。那个女子让他填写了苹果8p的分期单子。他问为什么要填这个单子，那个女子说能贷款就行，没有做其他说明。那个女子让他给妈妈打一个电话，想核实一下电话是否真实。他正在打电话时，一个大约三十多岁的男子过来把他的手机抢过去摔到地上。那个男子以为他不想贷款就把他的手机摔了，他手机的屏幕被摔烂了，手机也被摔变形，他就问对方为什么摔他手机，对方说看他手机这么破，摔了给他换一个，并且说不办业务就不赔他手机，办了业务才赔他手机。他说要报警，对方说自己是店老板，赔他个手机，报警也没用，如果报警就不赔他手机。他实在没有办法，就让他们接着给他办贷款。那个女子把他带到隔壁店，一个二十几岁的男子给他拍身份证号码，之后给他说要按时还款，然后那个女子又把他带回到信诚手机店。那个店老板把他的手机卡下了说是给他办理贷款，具体怎么办他也不清楚，后来一直没有办下来。那个老板摔了他的手机之后赔偿给他一部苹果5s手机，又给他办理了一笔4480元的手机分期贷款，先给了他600元，让他第二天继续去办理。第二天他去后，那个老板让他继续办贷款，办成了就把钱给他，办不成就不给他另外的钱，但是最终没有办成，老板就通过微信给他转了500元。因为当时是那个老板把他的手机摔坏的，但赔给他的苹果5s手机是翻新机，之后他又给那个老板打电话，要求换一部手机。那个老板让他去门店，安排另外一个人给他换了一部三星S6手机。他拿到修手机的店面想把手机卖了，修手机的说这部三星手机也有问题。他就跟给他换手机的人说他不要手机，对方说不要手机就给他1100元，他就拿了1100元。对方把他手机摔了之后告诉他必须在对方那里办理贷款业务才赔偿他手机，否则不给他手机，说报警也没有用，报警就不赔他手机，对方当时看起来很凶，加上对方说这样的话，他一个人不敢和对方硬来，就同意了，而且当时他也确实需要用钱。对方第一天只给了他600元，压了他500元让他第二天继续去办理业务才给他，所以他被迫第二天又去办理业务。算下来，那个老板摔坏他一部手机，赔了他一部手机，最后他换了1100元；对方给他办理了4480元的手机分期贷款，只给了他1100元。店里大概有四五个人，接他并且给他手机分期单子的是一个女子，后面给他办贷款的是那个自称店老板的男子。（4）被告人斯泽波的供述，证实当时摔手机的是他，但是他记得是一个苹果6手机还是6S手机，而且他赔了1100元。除了他之外，还有杨应云、徐豪2参与了的。（5）被告人杨应云的供述，证实她在网上给周某办理的惠今申请环节这一块，好像也是4000多元。因为周某脸上有很多痘痘，看起很吓人。老板斯泽波当天还摔了周某的手机，所以印象深刻。（6）被告人蒋凯旋的供述，证实他记得杨应云给周某办理的手机分期。周某脸上有很多痘痘，所以他能记清楚。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。30.2018年4月12日，被告人斯泽波、杨应云、张凯等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人胡某1利用手机分期贷款套现的事实，诱骗胡某1签订向惠今公司贷款4480元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控胡某1贷款资金的有利条件，辅之语言威胁等手段强迫胡某1支付贷款服务费1480元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、服务确认表、还款指引、个人消费借款申请表、审核意见书、个人消费借款借据、个人消费借款合同、放款明细表，证实2018年4月12日，被害人胡某1在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款4480元。（2）辨认笔录，证实被害人胡某1辨认出被告人斯泽波（老板）、张凯（男店员）、杨应云（女店员）和徐豪2。（3）被害人胡某1的陈述，证实2018年4月12日，他被QQ上一个低息贷款的虚假广告骗到石桥铺，一个女子把他带到赛博数码城负一楼的信诚通讯店。他告诉业务员他要贷款5000元，女店员让他填写单子，上面有个人信息、单位信息及亲友的联系方式。填好之后，女店员还给他父母打了电话确认是他父母的电话。然后女店员把他带到另外一个男子那里，应该是贷款公司的，这个男子简单问了他几个问题以后，把他的资料录入了电脑，女店员又把他带回店内，跟他说一会贷款公司总部电话来审核的时候就说是做手机分期的，还给了他一张纸条，上面有常见的问题和答案，过了一会贷款公司的电话打过来他按照纸条的规定回答了问题就通过了审核。贷款公司就拿着要还款的分期单子给他看，他看了上面的需要还款的指引单，知道他在惠金分期公司办的手机分期，要还18个月，总共要还8000多元。他觉得很不划算就问为什么要还这么多钱，女店员就说先不要说这么多，签了字再说。签字之后，惠金公司的员工让他拿着手机给他拍照。这时另外一个矮壮的男店员就走过来带他到负一层一个比较阴暗的角落的单间，拿出一张纸，上面写着要收取的手续费、服务费和中介费，然后跟他说如果只拿钱走的话，只能拿1100元，还不如拿个价值4000元的手机走，他说他是来贷款的，不需要手机。因为他的表哥也在石桥铺泰兴卖电脑，他就给表哥打电话说了情况，他表哥没有几分钟就赶到了，他表哥和老板谈，他表哥说这个店也太坑了，要求对方多给点钱。手机店的老板说这一块都是归对方管，还有对方坐过牢，什么也不怕，就是威胁他和他表哥的意思。他表哥要求取消贷款，老板说贷款的单子已经下来了，取消不了。他表哥和对方谈了20多分钟，最后老板同意一共给他3000元他才离开的。他在填表格的时候问了女店员为什么要贷款买手机，女店员说这是商品贷，先不用管，最后他可以拿现金走。他当时问了店员手续费是多少，对方说办好了再说。（4）被告人斯泽波的供述，证实他参与办理了胡某1这一笔。除了他之外，还有陈某4、徐豪2、张凯参与了的。这个人是陈某4聊过来的，具体是哪个接待的他记不清楚了，反正店里有他和刘正花、蒋凯旋、杨应云、张某1、张凯。（5）被告人杨应云的供述，证实胡某1是在他们店里办理的贷款，她接待的胡某1。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。31.2018年4月14日，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、张凯等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人胡某2利用手机分期贷款套现的事实，诱骗被害人胡某2签订向第三方贷款机构贷款的手机分期贷款服务合同，后胡某2通过斯泽波犯罪集团向惠今公司贷款4588元，通过“贷上钱”APP贷款1700元，通过“拍拍贷”APP贷款1250元。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控胡某2贷款资金的有利条件，辅之语言威胁等手段强迫胡某2支付贷款服务费1250元并以其贷款4588元购买伪劣三星手机一部。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、服务确认表、审核意见书、个人消费借款借据、个人消费借款合同、还款指引、放款明细表、银行卡交易明细、斯泽波商户历史交易记录、贷上钱、拍拍贷借款记录截图，证实2018年4月14日，被害人胡某2在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款4588元，办理拍拍贷贷款和贷上钱贷款，贷上钱贷款到账1700元，拍拍贷贷款到账的1250元以POS机交易的形式被转走。（2）辨认笔录，证实被害人胡某2辨认出被告人杨应云（带自己到信诚通讯店内办手机贷的女子）、蒋凯旋（给自己办理网贷的男子）、张凯（和自己谈手机贷款手续费的男子），被告人杨应云、蒋凯旋辨认出被害人胡某2。（3）被害人胡某2的陈述，证实2018年4月14日，他被QQ上一个低息贷款的虚假广告骗到石桥铺。一个女子把他带到赛博数码城负一楼的门店。一个年轻男子给他介绍业务，问他要手机还是要钱。他说要贷款1万元，对方说可以，但是要先走一个流程。之后就把他的手机卡收了，半个小时之后才给他。收了卡之后，那个女子叫他填写单子。他看见单子上填写了手机型号，是苹果7p，就问店员为什么要分期购买手机。对方说分期购买手机可以提升信誉度，这只是一个流程，让他不用管，可以不要手机直接拿钱走。后来那个女子又拿一张单子给他填，信息都是一样的。那个女子说要存档，要填2张。后来那个女子把他带到惠今的门店，给他说一会有人打电话就照着单子回答电话审核，之后那个女子给他说每月要还463.82元，还18期。之后那个女子又把他带回第一次那个店，一个男子过来介绍业务，把他的手机拿过去开始下载APP，一个一个填写，最后两个成功了。一个APP叫贷上钱,贷款了2000元，还有一个拍拍贷，贷款了1250元。拍拍贷上的钱对方以要试流水的名义转走了，贷上钱的贷款只到账1700元，有300元被贷上钱直接以消费名义扣除了。他看到对方下载了很多APP，觉得有问题，就说他不办了，让对方把已经办好的贷款拿给他。这时另外一个男子把他带到另外一个房间跟他谈费用，说他办理的手机分期贷是要手机还是要钱，要钱的话就收取75%的费用，要手机的话就给他一部手机。各种费用一共是4600元，扣手续费之后他只能拿到800多元。他觉得钱太少了，就说要手机。对方给了他一部三星手机。他后来发现是假手机，根本不能用，只能开关机。之后对方又让他签网贷的手续费单子。他见要扣除手续费1250元。他不想签字。对方说必须签字，不然拿不到钱。这个男的说话的时候敲了桌子，语气很强硬地说这个钱现在已经贷下来了，必须签字，还要按时还款，如果不还款还要负法律责任等。他对这个地方不熟悉，对方还有两个男的是一起的，随时可以过来，对方人明显多些。他觉得太亏了，但也没有办法，后来还是签字了。（4）被告人斯泽波的供述，证实他当时应该在店里，具体参与没有记不清楚了。他记得他们给了胡某21700元和一部手机。（5）被告人蒋凯旋的供述，证实当时是杨应云给胡某2填的单子，他办理了网贷，刷的POS机，后来胡某2想要钱，他就把胡某2带到另一个房间，交给了张凯，让张凯操作后面。（6）被告人杨应云的供述，证实她对胡某2印象比较深刻。当时是她去接的胡某2，给胡某2填的单子。填单子之前，她收了胡某2的身份证和银行卡。后她找到惠今的业务代表徐豪2给胡某2拍照等，再将胡某2的资料提交到惠今公司的后台。过了一会儿，审核通过了，具体办理的金额是多少记不住了。之后她将胡某2移交给蒋凯旋他们办理网贷，后面的事情就不清楚了。一般店里的每一个人都要经手。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。32.2018年4月15日，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、张凯等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，利用被害人刘某3的身份信息及手机办理网络贷款共24200元。在贷款到账后，斯泽波犯罪集团将其中的17900元转到斯泽波控制的账户，后利用掌控刘某3贷款资金的有利条件，辅之语言威胁、扣押身份证件、手机卡等手段迫使刘某3支付贷款服务费9580元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）斯泽波商户历史交易记录、贷款软件手机截图、微信转账记录、银行卡交易明细，证实2018年4月15日，被害人刘某3办理分期乐、拍拍贷、立即贷、周周转贷款并在贷款到账后转给斯泽波商户17900元，后收到微信转款8320元。（2）辨认笔录，证实被害人刘某3辨认出被告人杨应云（接自己到店面并指导其填写单子的女子）、蒋凯旋（为其办理网贷的20多岁头发有点长的说普通话的男子）、张凯（和自己谈收费并要向自己支付8320元但未成功的圆头男子，被告人杨应云辨认出被害人刘某3。（3）被害人刘某3的陈述，证实因为家里急着用钱周转，2018年4月13日，他在QQ群里看见一条信息，意思是可办理贷款、信用卡的信息。他问对方在哪儿办，对方说在石桥铺办理。2018年4月15日，他到了石桥铺。一个年龄大概20多岁、有点矮胖的女子把他接到硕展数码里面的一个门面。当时店里一共有3男、2女共5个年轻人。这个女子问他要办多少钱的信用卡，他说要办5张1万左右额度的。这个女子就找他要了身份证、银行卡，然后拿了一张单子给他填，并告诉他只是走个流程，在网上走流水，看看他个人的信誉度，还说只有办了这些才能办理信用卡。他当时没有考虑太多就相信了，就按照要求填了单子。在他填单子时，这个女子又找他要了手机。他填完单子，跟这个女子说单子上填写的是手机，但是他不要手机。这个女子说这只是办理信用卡的需要，走个流程。这个女子提供了一张单子给他，要他照着问一句就答一句。没过多久，贷款公司打电话过来核实。他按照单子上的信息一一回答。这个女子让他在填写的那张单子上摁手印确认，然后将他的资料录入电脑。后来这个女子把他的手机给了一个大概20多岁、有点瘦、说普通话的男子。对方说他的手机分期贷款办不起，需要给他操作网贷。当时他就有点儿怀疑，他是来办信用卡的，又不是办贷款。他问了对方是怎么回事。这个年轻男子给他解释这也是走个流水，看他的信用额度如何，最终不会给他办理贷款。这个男子就用他的手机在操作，具体操作什么他不清楚。期间这个男子用他新办理的中国银行卡刷了两次对方的POS机，并叫他输入银行卡密码，他不知道具体是什么情况就输了。一直办理到下午4点钟左右，对方才给他办理完网贷（当时他不知道是网贷，后来才知道）。这时对方把他的手机卡下了拿在手中，把手机还给了他。他问是什么原因，这个男子说是拿去升级。接着这个男子对另一个年龄大概20多岁、圆头、身材中等的男子过来，说业务办好了。这个圆头的男子过来跟他说总共给他办理了24200元的网贷，已经先到账18200元了，另外的6000元之后才会到账。对方说要扣除40%的费用，共计9680元。扣除之后，当时他只能得到8320元。他就提出来他是来办信用卡的，不是办理贷款的。这个男子说先把网贷办理了，有了额度，后面找其他人给他办理信用卡。他觉得手续费太高了，就说他不要了。这个男子就说贷款已经下来了，合同已经生效了，要负法律责任、要按规定还款，这些钱不给他，他也必须还。这个男子说话时语气比较生硬，眼睛瞪得很大。他听了这些话之后，觉得上当了，想报警，但是他的手机卡在对方手里，想打电话报警都没有办法，只能听由对方摆布了。最后这个圆头男子扫他的微信二维码加他的微信，对方的微信是zhangkai726561，准备将8320元转给他，但是没有成功，之后对方叫接他的那个矮胖的女子用微信扫码向他支付了8320元。后来对方才把他的手机卡给他。当时他比较急，家里有事，所以当时出来也没有报警。第二天，另外的6000元也才到他的中国银行卡上。（4）证人张某1的证言，证实他对刘某3这个名字有印象，因为这个名字很特别，杨应云还是刘正花其中一人对他说这个名字很搞笑，当时是他们中的一个人正在给刘某3办贷款。他看了一下刘某3的身份证，后面他就不清楚了，应该是蒋凯旋和张凯在办理。（5）被告人斯泽波的供述，证实他记得8320元转账给张凯的事情，但是当时他不在店内，张凯是应当参与了办理的。（6）被告人蒋凯旋的供述，证实他给刘某3做了一两个网贷，张凯也做了几个网贷。他当时以过账的理由，让刘某3把钱用POS机刷给了他们，具体多少钱记不清楚了，后面张凯有没有再刷，他不清楚。整个过程张凯是参与了的。（7）被告人杨应云的供述，证实她去接的刘某3，并填写的资料。后来交给蒋凯旋他们办网贷，后面的事情就不清楚了。最后张凯找到她说他的微信转不出去钱，张凯就说把钱先转给她，因为他们是好友可能会转账成功，最后张凯转了8320元，她再扫码将8320元转给刘某3。（8）被告人张凯的供述，证实当时斯泽波转了8320元给他，之后他转给了杨小妹，也就是杨应云。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。33.2018年4月16日，被告人斯泽波、杨应云、刘正花、蒋凯旋、张凯等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码负一楼斯泽波通讯门市内，虚构可以帮助被害人高某2利用手机分期贷款套现的事实，诱骗高某2签订向惠今公司贷款4480元的手机分期贷款合同。合同生效后，斯泽波犯罪集团以掌控高某2贷款资金的有利条件，强迫高某2支付贷款服务费2780元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今服务合同、服务确认表、个人消费借款申请表、个人消费借款借据、个人消费借款合同、审核意见书、还款指引、放款明细表、微信转账记录，证实2018年4月16日，被害人高某2在高新技术产业开发区斯泽波通讯器材经营部办理惠今公司手机分期贷款4480元，收到斯泽波微信转账1700元。（2）辨认笔录，证实被害人高某2辨认出被告人斯泽波（给其转账的店老板）、蒋凯旋（给其填写单子的店员）、张凯（冒充老板的男子）、杨应云（带自己到店内的女子）和徐豪2，被告人斯泽波、蒋凯旋、刘正花辨认出被害人高某2。（3）被害人高某2的陈述，证实2018年4月16日，他被QQ上一个低息贷款的虚假广告骗到石桥铺。一个身高1.6米左右的圆脸女子把他带到赛博数码城负一楼的信诚通讯门市，让他填写资料。填完资料之后，店内一个叫张凯（张凯冒充老板，店里其他人这样称呼，他就记住了名字）的年轻男子问他有没有单位。他说没有，张凯就帮他随便填写一个单位，让他找一个熟人当单位领导。他当时就跟堂姐打电话让她帮忙。他的堂姐在电话中说小心上当受骗。张凯听到后就很生气，让他再给他的哪个哥哥打电话。他就给堂哥打电话说他要贷款。张凯就和他的堂哥通话。他的堂哥在电话中骂了张凯一顿，最后张凯迫不得已就留了自己的电话。然后另外一个男子说不能直接贷款，要以商品形式贷款并教他一会惠今公司打电话核实的时候如何回答。之后一个男子将他带到惠今公司员工徐豪2（工作牌上有名字，他就记住了名字）那里办理贷款。徐豪2给他说贷款4480元。之后惠今公司的审核电话打过来，他回答了相关问题就通过了。这时，店内的一个男员工就给他录像，让他拿着手机离开，意思是他在那里买了手机。录完像他就回来了。张凯拿出一部黑色苹果7p手机，给他说要么拿手机要么只能得到1700元。他说他是来办贷款的，不要手机。对方说不要手机不要钱，合同依旧生效，每月还是要还钱。店里的几个人七嘴八舌的给他说。迫于压力，他最终从那个老板那里拿走了1700元，对方给他转的微信。（4）证人张某1的证言，证实刘正花、杨应云都参与了的，至于其他人参与没有他记不清楚了。（5）被告人斯泽波的供述，证实他当时用自己的微信给高某2转账1700元。那天店里上班的杨应云、蒋凯旋、张凯、刘正花都参与了的。（6）被告人蒋凯旋的供述，证实他给高某2填的惠今手机分期的单子，杨应云把人接进来的，他把高某2的身份证、银行卡拿出来放在桌子上拍照发到信诚微信群里面，让老板知道。办理成功之后，他再把客户交给了张凯，继续后面的操作。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。34.2018年4月17日，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、刘正花、张凯伙同张某1等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博负一楼斯泽波经营的通讯门店，虚构可以帮助被害人杜某利用手机分期贷款套现的事实，诱骗杜某签订向惠今公司贷款4350元的手机分期贷款合同，后又利用杜某的身份信息及手机办理网络贷款。在网络贷款32800元到杜某的账户后，斯泽波犯罪集团将其中的20000元转到斯泽波控制的账户，并以掌控杜某贷款资金的有利条件，辅之语言威胁等手段强迫杜某支付贷款服务费13700元，并迫使杜某以手机分期贷款的4350元购买伪劣苹果手机一部。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）惠今公司服务合同、个人消费借款申请表、个人消费借款合同、个人消费借款借据、还款指引、审核意见书、服务确认表、放款明细表，银行卡交易明细、惠今公司借款信息截图、手机贷借款信息截图、玖富万卡借款信息截图、你我贷借款明细截图、微粒贷借款明细截图、拍拍贷借款明细截图、立即贷借款明细截图、手机专卖专用票据、微信收款记录截图、斯泽波商户历史交易记录、银行卡交易明细，证实2018年4月17日，被害人杜某办理惠今公司手机分期贷款4350元，办理“手机贷”贷款4500元，办理“玖富万卡”贷款4800元，办理“你我贷”贷款5000元，办理“微粒贷”贷款15000元，办理“拍拍贷”贷款2000元，办理“立即贷”贷款1500元；同日，杜某的银行卡转账20000元至斯泽波的账户，斯泽波之后转款6300元给杜某。（2）微信群聊天记录截图，证实被告人刘正花将被害人杜某的手机号码发到微信群中。（3）辨认笔录，证明被害人杜某辨认出被告人斯泽波（名叫“斯波”的男子）、张凯（20多岁、1米65左右的中等身材男子）、蒋凯旋（24岁左右、身高1米6几、偏瘦的男子）、杨应云（25岁左右的矮胖女子）、刘正花（22岁左右、身高1米58、偏瘦的女子）和张某1、徐豪2，被告人斯泽波、杨应云、刘正花和张某1辨认出被害人杜某。（4）被害人杜某的陈述，证实2018年4月16日，他想贷款解决资金周转，便跟“贷款，找我绝对靠谱”的微信咨询贷款事宜。他问对方贷款50000元一年需要多少利息，对方跟他说利息3000元，而且不需要抵押，当天放贷，他便和对方约定第二天前往贷款，对方给他留了联系方式。4月17日早上，他到石桥铺老街印象天桥下便拨打对方之前留下的联系方式，一名男子接电话后给他说其同事来接他，最后一名年龄18岁左右、身高1米6左右的较瘦年轻男子将他带到石桥铺硕展数码的“信诚通讯”门店。当时门店内一名年龄25岁左右的矮胖女子拿走了他的身份证和银行卡，并给他一张单子填写，上面填写的内容有个人信息、单位信息等，该女子给他说只是走个流程，这样才好放贷。他按照该女子的要求填单子的时候，该女子又以查询信用积分为由拿走他的手机。他填完单子后，发现该单子上面有购买苹果6Plus的信息，他跟该女子说他不要手机，该女子跟他说这是放贷的需要，只是走个流程，不需要他去还款。他当时急需用钱，就相信了该女子的话。该女子给他说等下贷款公司要打电话过来核实，让他回答自己是来买手机的，具体的手机信息按照该女子提供的来回答。没多久他接到贷款公司打电话过来核实，他按照该女子教他的话回答，接着该女子让他在之前填写的单子上摁手印确认，并将他的资料录入电脑。该女子把他的手机给之前接他的年轻男子去操作，并将他带到另一门店内找另一名35岁左右的较胖男子办理惠今公司的贷款合同，该较胖的男子先用手机和他合照，然后签合同。签完合同后，该女子将他带回之前的门店弄资料，并给他说虽然这是手机贷款合同，但不拿手机，而是为后面贷款提高信用度，接着该女子又将他带回之前较胖的男子所在的门店，该较胖的男子让他拿着身份证照相，并让他在合同上签字，没有给他说办什么业务，他当时准备拿手机照相，对方不让他拍照，并跟他强调这只是走流程，他就按照该较胖的男子的要求签字（当天晚上9点他才知道办理的是惠今公司的手机分期贷款业务）。办理完后，他又回到“信诚通讯”门店，之前接他的年轻男子将他的手机拿过去下载贷款软件做口子（利用贷款软件申请贷款），该年轻男子用他的手机操作。之后一个大概20多岁、身高大概1米65左右、身材中等的男子、一对年轻男女（男的大概24岁左右、身高1米6几、偏瘦，女的大概22岁左右、身高1米58、偏瘦）先后来到店里。有个叫“斯波”的最后来。这些人来之后，几个人轮流用他的手机申请贷款，主要是斯波和最先接待他的男子在操作。那个大概20多岁、身高大概1米65左右、身材中等的男子和那对年轻男女中的男子也拿他的手机操作过。晚上8点半左右，接他的年轻男子问他的银行卡密码，并给他说需要从之前他交给对方的中国银行银行卡刷20000元走个流水，然后再返还给他，他没具体问，就输入了密码，该年轻男子用POS机刷走了20000元。到了晚上大约9点的时候，那个中等身材的男子过来给他说总共贷款32800元，已经到账23700元，需要扣除13700元费用。他问为什么收这么高，对方说要收点子费、手续费等费用。他没有追问。斯波通过微信转账6300元给他。对方还给他说给他申请个代码，明天可以凭这个代码再做大口子贷款。他当时被整蒙了，心想反正已经遭了，能拿多点就多拿点，当时对方人多，老板斯波也在，他听见老板斯波接电话骂人，他觉得斯波的脾气很不好，当时他只有一个人，对方又将他卡里的20000元刷走了，而且斯波跟他说如果他还需要贷款，明天可以再去，他想第二天再办大口子贷款，他就拿着钱回家了。第二天上午9点过，他又去了“信诚通讯”门店，之前给他算费用的年轻男人接待的他，并给他做大额贷款，但是最后没有成功，他就离开了。他办理惠今公司手机分期贷选择要的手机，4月17日晚上给他办惠今公司贷款的男子说要现金的话只能拿到1000多点，一般都是拿手机，如果他要拿单子上写的苹果6Plus手机，还要补给对方1000多元。他当时办理了一天的贷款，贷款32800元被对方扣了13700元，他明显被对方骗了，也没有心情考虑要手机还是现金，他回答第二天再说。第二天他去的时候对方又问他要手机还是现金，他选择要手机，之后对方就给他拿了一部苹果6Plus手机，对方没让他再补1000元。他当时知道自己被骗了，他想着与其拿1000元现金，还不如拿手机划算些，而且他当时一心想贷款来周转资金，所以只能接受了。4月17日他办理7笔贷款，其中一笔是惠金公司的手机分期贷款4350元，他得到一部苹果6Plus手机，其余6笔都是网络贷款，他一共贷了32800元，其中微粒贷15000元，立即贷1500元，手机贷4500元，玖富万卡4800元，拍拍贷2000元，你我贷5000元。（5）证人张某1的证言，证实杜某到信诚通讯店里办理过贷款，是他去接的杜某，杨应云和刘正花给杜某办理的惠今分期。他和蒋凯旋轮流给杜某下载网贷软件并申请网贷，斯泽波也给杜某用微信微粒贷申请了贷款。后面操作统计贷款和各种扣除费用再返还一部分钱的事都是张凯和斯泽波在负责，他不清楚。（6）被告人斯泽波的供述，证实杜某到信诚通讯店里办理过贷款，杜某是刘正花聊的顾客，他给杜某办理了微粒贷，张凯、张某1、蒋凯旋都给杜某办理网贷，但是蒋凯旋没有办理成功，当时他们将杜某的2万元贷款用POS机刷到他们的账户上。最后他用微信转账6300元给杜某，骗取了杜某13700元。（7）被告人刘正花的供述，证实她记得杜某是她聊到店内办理贷款的，并在群里发了杜某的信息。（8）被告人杨应云的供述，证实4月17日是她给杜某填的手机分期贷款单子，她找到惠今公司的业务员徐豪2给杜某拍照等流程，再将杜某的资料提交到惠今公司的后台。过了一会儿惠今后台显示杜某资料通过，她不记得杜某办理的具体金额，应该是4000多元，后面她就将杜某移交给张某1和蒋凯旋办理网贷。（9）被告人张凯的供述，证实杜某来店里办理过贷款，他拿了一部手机给杜某。（10）被告人蒋凯旋的供述，证实4月17日晚上，斯泽波给当时一个客人做网贷，做了很久，估计是做累了，让他去做一个网贷，他记不起来做的是哪个网贷软件了，但是没有成功，后面他又把该客人交给了斯泽波，当时已经是晚上七八点钟了。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。综上，被告人斯泽波以威胁手段实施强迫交易行为34次，其中，强迫他人购买伪劣手机13次，数额共计72628元，强迫他人接受服务25次，造成直接经济损失共计101476元；被告人杨应云以威胁手段实施强迫交易行为19次，其中，强迫他人购买伪劣手机6次，数额共计29318元，强迫他人接受服务15次，造成直接经济损失共计62096元；被告人蒋凯旋以威胁手段实施强迫交易行为14次，其中，强迫他人购买伪劣手机7次，数额共计42128元，强迫他人接受服务10次，造成直接经济损失共计50300元；被告人张凯以威胁手段实施强迫交易行为11次，其中，强迫他人购买伪劣手机5次，数额共计21318元，强迫他人接受服务8次，造成直接经济损失共计39000元；被告人刘正花以威胁手段实施强迫交易行为8次，其中，强迫他人购买伪劣手机3次，数额共计16850元，强迫他人接受服务6次，造成直接经济损失共计30560元。被告人张凯的辩护人向法庭举示的情况说明与本案事实无关联，本院不予确认。本院认为，被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、张凯、刘正花以威胁手段实施强迫交易行为，其中，被告人斯泽波的强迫交易行为属情节特别严重，被告人杨应云、蒋凯旋、张凯、刘正花的强迫交易行为属情节严重，五名被告人的行为均已构成强迫交易罪，依法应予处罚。被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、张凯、刘正花为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，依法应当认定为恶势力犯罪集团。被告人斯泽波系组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人杨应云、蒋凯旋、张凯、刘正花，按照分工安排，积极参与犯罪，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。公诉机关指控的强迫交易罪的罪名及主要事实成立，所指控的直接经济损失共计87776元有误，本院予以纠正。强迫他人购买伪劣手机的交易金额和强迫他人接受服务造成的直接经济损失共计174104元应作为退赔被害人经济损失的依据。公诉机关指控涉及被害人杜某的事实为诈骗罪，经查，被害人杜某接受高额手续费是基于被告人掌握了到账资金的优势地位，而且被害人急需用钱，对方人多造势，已经对被害人的心理产生了威胁，之后被害人被迫支付贷款服务费及用手机分期贷款资金购买一部手机，故被告人的行为符合强迫交易罪的犯罪构成，应当认定为强迫交易罪，公诉机关关于杜某该笔事实为诈骗罪的指控不当，本院予以纠正。公诉机关指控被告人刘正花参与对被害人秦某1进行强迫交易，经查，现有证据不能证实被告人刘正花参与该笔，故对于公诉机关的此项指控，本院不予支持。公诉机关指控被告人杨应云参与对被害人姚某进行强迫交易，经查，现有证据不能证实被告人杨应云参与该笔，故对于公诉机关的此项指控，本院不予支持。被告人斯泽波、杨应云、蒋凯旋、张凯、刘正花到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人斯泽波的亲属代其退赔了部分被害人的部分经济损失，并得到谅解，可予酌情从轻处罚。关于被告人斯泽波辩解第1笔、第4笔、第5笔、第6笔、第8笔、第10笔、第17笔、第18笔、第22笔、第28笔的收费金额没有指控的这么高的意见，经查，涉案被害人陈述的收费金额和本案被告人在公安机关供述的收费比例及涉案被害人的贷款金额相互印证，能够证实公诉机关指控的上述涉案事实的收费金额，故被告人斯泽波的此项辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人斯泽波辩解第29笔卖了一部手机给被害人，应当认定为强迫被害人购买伪劣商品的意见，经查，被害人周某的陈述、辨认笔录、微信转账记录等在案证据证实周某被迫支付贷款服务费3380元而不是被迫购买一部手机，故被告人斯泽波的此项辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人斯泽波辩解第30笔他叫被害人退单，被害人不愿意，不是强迫交易的意见，经查，被害人胡某1的陈述、辨认笔录、惠今服务合同、放款明细表等在案证据证实胡某1被迫支付贷款服务费1480元，故被告人斯泽波的此项辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人斯泽波辩解卖给被害人的手机不一定是伪劣手机的意见，经查，被告人斯泽波、张凯等人的供述、涉案被害人的陈述及证人舒某、陈某2的证言相互印证，证实被告人斯泽波等人卖给被害人的手机是伪劣手机，故被告人斯泽波的此项辩解意见不能成立，本院不予采纳。被告人斯泽波辩解他们给被害人没有办理过好分期、分期乐、正好分期、鸿特普惠贷款的意见与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人斯泽波辩解杜某该笔事实不应当认定为诈骗罪的意见成立，本院予以采纳。关于辩护人认为被告人斯泽波不构成恶势力的辩护意见，经查，本案中，斯泽波犯罪集团为非作恶，扰乱了社会经济秩序，造成了较为恶劣的社会影响，依法应当认定为恶势力犯罪集团，故辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人认为强迫交易罪不应当认定为情节特别严重的辩护意见，经查，以斯泽波为组织、领导者的恶势力犯罪集团实施强迫交易行为30余次，强迫他人购买伪劣手机的交易金额和强迫他人接受服务造成的直接经济损失共计17万余元，故斯泽波所犯强迫交易罪应当认定为情节特别严重，辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人认为指控被害人李某支付服务费6110元系计算错误，应为2710元的辩护意见，经查，被害人李某的陈述、辨认笔录、惠今公司服务合同、放款明细表、惠普快信公司客户清单、还款提示单、个人借款申请单、产品领用确认书等证据证实被害人李某支付了服务费6110元，故辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人认为指控被害人夏某1、龙某、罗某、刘某1、徐某1、唐某1、曹某、秦某1、董某、黄某2、夏某2、刘某2贷款后所得的现金、财物的证据不足，故应按照有利于被告人的原则，以被告人斯泽波供述的收费比例为20%来认定服务费的辩护意见，经查，公诉机关指控的上述涉案事实有被害人陈述、辨认笔录、书证等证据证实，足以认定，且涉案被害人陈述的收费金额和本案被告人在公安机关供述的收费比例及涉案被害人的贷款金额相互印证，能够证实公诉机关指控的上述涉案事实的收费金额，故辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人认为被害人陈某1、犹某、姚某、黄某3所办贷款系自愿市场交易行为及不能排除被害人黄某1所办贷款是自愿市场交易行为，故涉及上述被害人的相关被告人的行为不构成犯罪的辩护意见，经查，公诉机关指控的上述被害人的涉案事实有被害人陈述、辨认笔录、书证等证据证实，足以认定本案被告人对上述被害人实施了强迫交易行为，故辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人认为指控被害人贷款后所得的涉案手机系伪劣手机的证据不足，应以强迫交易普通商品认定的意见与查明的事实不符，本院不予采纳。关于辩护人认为指控被害人张某2办理分期乐贷款的证据不足、指控被害人张某3办理鸿特普惠（正好分期）贷款的证据不足及指控被害人杨某办理手机分期贷的证据不足的意见，经查，在案的被害人陈述、辨认笔录、书证等证据相互印证，形成证据锁链，足以证实公诉机关的上述指控，故辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人认为被害人高某1在办理惠今贷3980元后是否得到手机的事实不清，故应按照有利于被告人的原则认定，即被告人给过高某1一部手机，该笔贷款应认定为强迫购买普通商品，以贷款金额认定交易金额，而不是认定直接经济损失的辩护意见，经查，被害人陈述、辨认笔录、书证等证据相互印证，足以证实被害人高某1被迫支付贷款服务费3980元的事实，故辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护认为认定被害人刘某3支付服务费9580元有误，应当认定9090元，因为应当扣除斯泽波的店员在办理贷款过程中为刘某3支付的平台费490元的意见，经查，在案证据证实被害人刘某3的贷款到账后被转走17900元到斯泽波控制的账户，后刘某3收到微信转账8320元，故公诉机关指控刘某3支付服务费9580元无误，辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人认为斯泽波到案后如实供述罪行，系坦白，且其亲属已对十名被害人进行退赔并得到谅解，建议法庭从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人认为公诉机关指控的杜某该笔事实应当定强迫交易罪的辩护意见成立，本院予以采纳。关于被告人杨应云辩解指控的第23笔事实她没有参与的意见，经查，被害人陈述被告人杨应云参与了此笔事实并对杨应云进行了辨认，且手机分期申请表上写有“小妹”（即杨应云），故在案证据能够证实杨应云参与该笔事实，被告人杨应云的此项辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人杨应云辩解指控的第33笔事实她没有参与的意见，经查，被害人高某2的陈述、证人张某1的证言、被告人斯泽波、蒋凯旋的供述、辨认笔录等在案证据相互印证，足以证实杨应云参与了该笔事实，故被告人杨应云的此项辩解意见不能成立，本院不予采纳。被告人杨应云及其辩护人认为指控的杜某该笔事实应当定强迫交易罪的辩解、辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人认为本案不构成恶势力犯罪的意见与查明的事实不符，本院不予采纳。关于辩护人认为指控的第26笔强迫交易有调解书，是否认定为强迫交易有待商榷的意见，经查，该笔事实的在案证据相互印证，足以证实被告人对被害人进行强迫交易的事实，依法应当认定为强迫交易，故辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人认为杨应云在共同犯罪中起次要作用，是从犯的意见，经查，被告人杨应云在共同犯罪中按照分工安排，积极参与犯罪，并非起次要作用，不是从犯，故辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人认为杨应云到案后如实供述罪行，可从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。关于被告人蒋凯旋辩解他没有参与指控的诈骗事实的意见，经查，被害人杜某的陈述、证人张某1的证言、被告人斯泽波、杨应云的供述、辨认笔录及被告人蒋凯旋在公安机关的供述等证据相互印证，证实被告人蒋凯旋参与了该笔事实，故被告人蒋凯旋的此项辩解意见不能成立，本院不予采纳。被告人张凯辩解指控的第22笔收费没有这么高的意见与查明的事实不符，本院不予采纳。关于被告人张凯辩解指控的第23笔、第25笔、第27笔、第31笔、第32笔不应当认定为强迫交易罪，而应当认定为诈骗罪的意见，经查，本案中，被告人张凯等人在被害人办理贷款后，利用掌控被害人贷款资金的有利条件，辅之聚众造势、语言威胁、扣押身份证件等手段迫使被害人支付贷款服务费、购买伪劣手机，符合强迫交易罪的犯罪构成，应当认定为强迫交易罪，故张凯的此项辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人张凯辩解指控的第26笔他没有参与的意见，经查，被害人陈述、辨认笔录、书证等证据证实张凯参与了该笔事实，故张凯的此项辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人张凯辩解指控的诈骗事实他没有参与，他只是拿了一部手机给被害人的意见，经查，被害人杜某的陈述、被告人斯泽波的供述、证人张某1的证言及辨认笔录等证据证实被告人张凯参与了该笔事实，故张凯辩解其没有参与该笔事实的辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人张凯辩解他不是骨干成员的意见，经查，被告人张凯作为斯泽波犯罪集团的成员，按照分工安排，积极参与犯罪，故应当按照其所参与的全部犯罪处罚。辩护人认为被告人张凯无前科，有坦白情节的辩护意见成立，本院予以采纳。关于被告人刘正花对指控的第33笔事实有异议，辩解被害人是她接待进店的，但是是杨应云在填单子的意见，经查，被害人高某2的陈述、证人张某1的证言、被告人斯泽波、蒋凯旋的供述等在案证据相互印证，足以证实刘正花参与了该笔事实，故被告人刘正花的此项辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人刘正花辩解不应当认定其参与指控的诈骗事实的意见，经查，被告人斯泽波、刘正花的供述及微信群聊天记录截图等在案证据证实刘正花将被害人信息发到斯泽波、刘正花等人所在的微信群中，然后由同案人根据刘正花提供的被害人信息联系上被害人，将被害人带到门店办理贷款并进行强迫交易，故应当认定刘正花参与了该笔事实，刘正花的此项辩解意见不能成立，本院不予采纳。根据各被告人在本案中的犯罪情节、地位、作用及认罪态度等，本案经审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第（一）项、第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人斯泽波犯强迫交易罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币九万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2021年10月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）二、被告人杨应云犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币四万六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月29日起至2021年1月28日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）三、被告人蒋凯旋犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2020年10月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）四、被告人张凯犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2020年7月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）五、被告人刘正花犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵41日，即自2018年6月1日起至2020年4月20日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）六、责令各被告人退赔各被害人的经济损失。（详见附表。上述退赔款于判决生效之日起30日内付清。）七、查获在案的作案工具手机、电脑主机、POS机等物品予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王善祥人民陪审员  王新华人民陪审员  张冬梅二〇一九年十一月二十一日书 记 员  邵 丹