湖北省丹江口市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0381刑初293号公诉机关丹江口市人民检察院。被告人刘洋，男，1988年6月17日出生于湖北省老河口市，汉族，中专文化，系羽胜资产管理（上海）有限公司法定代表人、羽胜资产管理（上海）有限公司丹江口分公司负责人，住湖北省老河口市，户籍所在地：湖北省老河口市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年3月28日被丹江口市公安局刑事拘留，同年4月9日经丹江口市人民检察院批准逮捕，同年4月11日由丹江口市公安局执行逮捕。现羁押于丹江口市看守所。辩护人陈睿，湖北玄岳律师事务所律师。丹江口市人民检察院以丹检刑检刑诉〔2019〕184号起诉书指控被告人刘洋犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。丹江口市人民检察院指派检察员王勇出庭支持公诉，被告人刘洋及其辩护人陈睿到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年7月至2018年9月，被告人刘洋在丹江口市招聘业务员张某2等人，通过业务员拨打电话、外出寻找客户宣传、客户介绍等公开宣传方式向公众吸收资金，分别以支付1.8%-2%月息借款和足球竞猜两种方式，向社会公众吸收资金共计3325.6万元人民币，吸收的资金被刘洋用于对外借款、在武汉市、上海市经营彩票业务、在东莞市经营食品厂、在丹江口市经营餐饮、彩票、抵押车、在老河口市经营美容美发等经营活动及为自己及其妻子金某购买车辆等个人、家庭消费。期间被告人刘洋共支付利息18.847万元。2019年3月26日刘洋因无力支付本息导致案发，致使投资人3325.6万元资金无法收回。公诉机关认为，被告人刘洋非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大、情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关就起诉书指控的犯罪事实，当庭提交了相关证据予以证明。被告人刘洋对起诉指控的主要犯罪事实及罪名均无异议，但当庭辩称其支付的利息应为2500余万元。辩护人陈睿的辩护意见：对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，对公诉机关认定的犯罪金额有异议。理由：1.通过审计报告，计算被告人吸收金额的主要依据是集资参与人的投资合同，计算吸收金额时，应当结合参与人的合同、转账凭证、银行流水已经在公安做的笔录，综合认定，不能简单以合同金额相加计算。2.提交的合同是复印件，没有原件。可能出现合同重复计算。非法吸收公众存款案件中的投资金额都存在续借的情况，在计算金额时，只能计算初次金额，不能累计计算。3.审计报告中没有将利息数额体现，根据相关司法解释，支付的回扣，可以折抵本金，但审计机构没有将已经支付的利息和未兑付的本金进行充抵，使本案金额偏高。4.被告人是从2018年9月才开始停止兑付，被告人实际未兑付的金额应当小于审计报告的金额。5.建议对被告人判处有期徒刑三年。认罪认罚，非法吸收的存款用于投资，没有个人挥霍。主观恶性较小。庭审过程中，被告人刘洋及其辩护人陈睿未向法庭提交证据。经审理查明，2015年7月至2018年9月，被告人刘洋在丹江口市招聘业务员张某2等人，通过业务员拨打电话、外出寻找客户宣传、客户介绍等公开宣传方式向公众吸收资金，分别以支付1.8%-2%月息借款和足球竞猜两种方式，向社会公众吸收资金共计3325.6万元人民币，吸收的资金被刘洋用于对外借款、在武汉市、上海市经营彩票业务、在东莞市经营食品厂、在丹江口市经营餐饮、彩票、抵押车、在老河口市经营美容美发等经营活动及为自己及其妻金某购买车辆等个人、家庭消费。2019年3月26日被告人刘洋因无力支付本息导致案发，致使投资人3325.6万元资金无法收回。具体犯罪事实如下：一、被告人刘洋于2015年8月24日在上海市奉贤区市场监督管理局登记注册成立了羽胜资产管理(上海)有限公司，刘洋为法定代表人。刘洋又于2015年11月25日在丹江口市工商行政管理局登记注册成立了羽胜资产管理(上海)有限公司丹江口分公司(以下简称：羽胜丹江口分公司)，负责人为刘洋。被告人刘洋先后租赁丹江口市人民路广播局对面二楼、丹江口市丹江大道西侧文华商住楼临街二层房屋，作为羽胜丹江口分公司办公场所，在未经中国银保监会核准的情况下，安排张某2等业务员，通过公开宣传吸收公众资金。被告人刘洋要求业务员对客户宣传公司经营多种产业实体，投入的资金安全有保障，宣传在该公司投资理财效益高，承诺借款期限3个月的月息1.8%，借款期限为6个月的月息为2%，借款合同到期后保证连本带息解约支付。截止2018年9月，被告人刘洋以羽胜丹江口分公司名义，先后在向张某1、龚某等269人，吸收资金共计2795.8万元人民币，支付利息18.1075万元，尚有2795.8万元本金未退还。二、2017年11月至2018年8月，被告人刘洋在丹江口市建设路老五金家属楼一楼经营从党泽刚处转让来的体育彩票店，被告人刘洋让业务员杨某1等人给投资人宣传“足球竞猜”玩法，该玩法有两种方案，方案一是1万元以月息4%的利息支付客户，一个月一结算；方案二是1万元按计划翻6天（即输了翻倍追加本金），刘洋保证客户1万元每月利润1200元。被告人刘洋以个人名义向投资人出具加盖有“足球竞猜”印章的收据，让投资人预交备用金玩“足球竞猜”，以此方式吸收杨某2、张某3等149人资金529.8万元，支付利息0.7395万元，尚有529.8万元本金未退还。另查明，被告人刘洋到案后自愿如实供述自己的罪行。在审查起诉过程中，其在听取值班律师法律意见后，自愿签署了《认罪认罚具结书》。上述事实，被告人刘洋在开庭审理过程中亦无异议，且有户籍信息、证明、调取证据通知书、工商注册、借款合同、租赁合同、调取证据清单、租赁合同、提成表、交易明细查询、退股申请、体育彩票店情况说明、查询情况、工商注册登记情况、公司注册资料、不动产查询登记证明、接受证据材料清单、笔记本、支付宝、微信转账记录、工商注册登记资料、银行查询、查封决定书、协助查封通知书、接受证据材料清单、借款合同、银行查询、银行交易流水、投资登记表、被害人诉讼权利义务告知书、身份证复印件、收条、借条,证人张某2、杨某1等人的证言,被害人张某1、龚某等人的陈述,丹江口汉丹有限责任会计师事务所审计报告,现场勘验笔录、视听资料、《认罪认罚具结书》等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘洋违反国家规定，未经金融主管部门批准，非法吸收公众资金3325.6万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘洋犯非法吸收公众存款的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人刘洋归案后如实供述相关犯罪事实，具有一定的悔罪表现，并自愿认罪认罚，其具有法定和酌定从轻处罚情节。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条第二款“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除”的规定，被告人刘洋提出“已支付利息数额应为2500余万元”的辩解意见，既无证据证实，又与法律规定相悖，本院不予采纳。其辩护人陈睿提出“对被告人刘洋犯罪数额有异议”等相关辩护意见亦不能成立，本院亦不予采纳。鉴于被告人刘洋在其经营存续期间，支付部分利息，可在量刑时作为从轻情节酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月28日起至2023年9月27日止），并处罚金人民币二十五万元（罚金在本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。二、对被告人刘洋的违法所得予以追缴,并上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张祖成审 判 员  张晓红人民陪审员  邢小丽二〇一九年十一月二十六日法官助理赵婕书记员杨逸尘本案适用的相关法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。