内蒙古自治区二连浩特市人民法院刑事判决书（2019）内2501刑初50号公诉机关：二连浩特市人民检察院。被告人：王晓娜，女，1985年4月3日出生，汉族，高中文化，群众，无业，户籍所在地内蒙古自治区二连浩特市，捕前住二连浩特市南苑小区11号楼中单元101号，因涉嫌犯盗窃罪，于2019年4月4日被二连浩特市公安局刑事拘留，经二连浩特市人民检察院批准于2019年4月16日被执行逮捕，现羁押于二连浩特市看守所。辩护人：刘云飞，内蒙古口岸线律师事务所律师。二连浩特市人民检察院以二连检公诉刑诉〔2019〕51号起诉书指控被告人王晓娜犯信用卡诈骗罪，于2019年7月11日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。二连浩特市人民检察院指派检察员张俊利出庭支持公诉，被告人王晓娜及二连浩特市法律援助中心指派辩护人刘云飞到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。二连浩特市人民检察院指控，被告人王晓娜以为被害人王某2办理信用卡为由，带领王某2在中国建设银行二连浩特支行办理了建设银行手机银行，骗取了王某2手机银行登录账号密码，身份证复印件，银行卡号，银行卡密码及手机银行验证码。2017年4月1日，通过张某2远程操作为王某2办理了建设银行手机银行快贷业务，贷款14200元，贷款到账后王晓娜以玩微信游戏为由拿到王某2手机，趁其不备通过王某2微信将14200元转入自己的微信中。2017年4月12日，王晓娜再次通过张某2远程操作使用王某2建设银行手机银行办理了手机银行快贷业务，贷款57000元，王晓娜再次以玩微信游戏为由拿到王某2手机，趁其不备将57000元通过王某2微信及支付宝将钱转入自己的微信及支付宝中。公诉机关认为被告人王晓娜以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额为71200元，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，应依法追究其刑事责任，建议判处被告人王晓娜有期徒刑五年至六年，并处罚金。被告人王晓娜辩称其并未使用信用卡，不构成信用卡诈骗罪。被告人的辩护人提出被告人王晓娜并未利用信用卡实施诈骗活动，也没有冒用他人信用卡，不符合信用卡诈骗的犯罪构成要件，被告人秘密窃取被害人财产的行为应认定为盗窃罪，另被告人王晓娜系初犯、偶犯，认罪、悔罪，具有坦白情节，被害人王某2有过错，被告人家庭困难，犯罪成本高，实际获利少，希望对被告人从轻或减轻处罚。经审理查明，2017年4月1日，被告人王晓娜通过张某2远程操作为被害人王某2办理了建设银行手机银行快贷业务，王晓娜得知贷款14200元已汇入王某2银行账户后，以玩微信游戏为由拿到王某2手机，趁其不备通过王某2微信将14200元转入自己的微信中；2017年4月12日，王晓娜在知道王某2建设银行账户又到账贷款57000元后，再次以玩微信游戏为由拿到王某2手机，趁其不备将57000元通过王某2微信及支付宝将钱转入自己的微信及支付宝中。另查明，案发后被告人家属已与被害人达成了赔偿协议，被告人王晓娜取得了被害人的谅解。认定上述事实的证据有：1.受案登记表、立案决定书，证明2018年4月28日，王某2报案称王晓娜使用王某2的手机和身份证在建设银行骗取贷款71200元及2018年9月28日立案等情况。2.犯罪嫌疑人基本情况、犯罪嫌疑人户籍信息、电话查询记录单，证明被告人基本身份信息及被告人属完全刑事责任能力人。3.二连浩特市公安局经济犯罪侦查大队出具违法犯罪记录查询情况说明，证明在公安部全国违法犯罪人员信息库查询被告人王晓娜在该案前没有犯罪记录等情况。4.抓获经过，证明被告人王晓娜于2019年4月3日在集宁南站被抓获归案情况。5.接受证据材料清单、中国建设银行个人活期账户交易明细清单，证明户名为王某2，尾号为9085的银行账户分别于2017年4月1日和4月12日汇入14200元和57000元，并于当日分别通过支付宝和财付通消费转走等情况。6.接受证据材料清单、微信交易记录、包商银行卡交易流水，证明2017年4月1日和4月12日，王晓娜微信分别收款14200元和37000元，分别转账给微信名为学成的人5200万元和10000元，2017年4月12日王晓娜通过微信提现的方式将27000元转到自己的包商银行卡内等情况。7.中国建设银行二连浩特支行个金部出具王某2贷款情况说明，证明王某2于2017年4月1日和2017年4月12日使用建行手机银行快贷业务分别申请贷款14200元和57000元，且钱款汇入到王某2尾号为9085的银行账户等情况。8.支付宝交易记录，证明2017年4月12日被告人王晓娜支付宝账户收到被害人王某2支付宝账户转账20000元，之后又转给张某2支付宝账户20000元等情况。9.调取证据通知书、调取证据清单、电子银行签约信息材料、快贷产品手册、中国建设银行文件，证明2013年5月22日，王某2名下尾号为9085的中国建设银行账户开通了网上银行、手机银行服务；中国建设银行手机银行“快E贷”业务办理需要开通手机银行且在中国建设银行有贷款即可申请，该业务为申请开通成功后一次性给予贷款额度，可多次申请贷款等情况。10.王某2陈述，证明2017年3、4月份，王某2为了办理透支卡和王晓娜到建设银行为自己的建设银行卡开通手机银行业务，后王某2将其自己的银行卡密码告诉了王晓娜，还有给过王晓娜其身份证、户口本等资料，王晓娜当时经常用王某2的手机等情况。11.张某2证言，证明2017年4月1日和4月12日，王晓娜联系张某2办理贷款，张某2先后给王晓娜办理过两次建设银行手机快速贷款14200元和57000元，王晓娜给张某2贷款人信息是王某2，贷款下来后汇入了王某2的银行账户，张某2给王某2打电话时是王晓娜接的电话，张某2收了王晓娜手续费，张某2不知道贷款的钱被王晓娜拿走了等情况。12.被告人王晓娜供述，证明2017年4月，王晓娜通过张某2为王某2在建设银行办理了手机银行快贷业务，以王某2名义贷款了14200元和57000元，王晓娜在贷款汇入王某2账户后以玩微信游戏为由拿到王某2的手机并通过微信和支付宝将钱款转入自己的微信及支付宝中，其中部分支付了张某2办理贷款的手续费等情况。13.调取证据通知书、调取证据清单、信用卡信息查询回单，证明王某2在兴业银行尾号为4101的信用卡发卡日期为2017年5月31日等情况。上述证据，经过庭审举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，且证据间能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人王晓娜以非法占有为目的，秘密窃取他人贷款71200元，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关对被告人的指控，事实清楚，证据确实、充分，因指控罪名不当，予以纠正。被告人归案后如实供述自己的罪行，案发后退还赃款，并得到被害人的谅解，对其可从轻处罚。被告人的辩护人提出的被告人王晓娜的行为不构成信用卡诈骗罪，应认定为盗窃罪的意见，经查，现有证据不足以证明被告人王晓娜冒用王某2的名义申请贷款，不符合信用卡诈骗罪的构成要件，被告人将已汇入被害人银行卡内的贷款转走的行为符合盗窃罪的构成要件，应以盗窃罪定罪处罚，故对辩护人的上述意见予以采纳。辩护人提出的被告人具有坦白情节、案发后积极退赔并取得被害人的谅解的从轻处罚意见，与查明事实相符，予以采纳。综合考虑被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节及社会危害程度，同时参考社区矫正机构作出的调查评估意见，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第十四条之规定，判决如下：被告人王晓娜犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向锡林郭勒盟中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 陈 学 伟审 判 员 刘 良 士人民陪审员 于 慧 丰 二〇一九年十一月二十九日法官 助理 图努玛拉书 记 员 乌 日 根本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。第十四条因犯盗窃罪，依法判处罚金刑的，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。