河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1403刑初383号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人郑某，女，1951年6月8日出生，回族，山东省安丘市人，大专毕业，原商丘地区五交化商业总公司退休职工，深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司业务经理，住河南省商丘市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月26日被商丘市公安局开发区分局取保候审，2016年3月25日被监视居住。辩护人程攀登，河南尊典律师事务所律师。被告人李某，女，1993年9月5日出生，汉族，河南省商丘市人，大学毕业，深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司财务室文员，户籍所在地河南省商丘市，现住河南省商丘市睢阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2014年9月2日投案，于2015年10月26日被商丘市公安局开发区分局刑事拘留，2015年11月10日被取保候审。辩护人王占民，河南扬善律师事务所律师。被告人朱某1（曾用名朱某2），女，1987年11月20日出生，汉族，河南省商丘市人，大专毕业，深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司务工人员，户籍所在地河南省商丘市，现住商丘市睢阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月19日被商丘市公安局开发区分局取保候审。辩护人杨国庆，河南向东律师事务所律师。辩护人闫小娟，河南向东律师事务所实习律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉【2016】319号起诉书，指控被告人郑某、李某、朱某1犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月1日向本院提起公诉，本院于同日立案。并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，经本院院长批准，扣除审限。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员吕晓宁、韩卫华出庭支持公诉，被告人郑某及其辩护人程攀登、被告人李某及其辩护人王占民、被告人朱某1及其辩护人杨国庆、闫小娟（实习）到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，2013年9月份以来，王某2（已判刑）组织被告人郑某、李某、朱某1等人，以深圳市登尼特企业管理顾问有限公司商丘分公司的名义作担保，以盈利为目的，以高息为诱饵，伙同赵某1和张某1，分别以商丘市开发区南京路与中州路交叉口南100米路东地号B01-2、B01-10土地面积和土地证及土地上附属物、永城市百花路永腾国际商业中心的房产作抵押，以与存款人签订“民间借贷合同书”、“借款合同”的方式，面向社会不特定人员变相非法吸收公众存款，因登尼特分公司资金断裂，无法及时偿还投资款，数额巨大，其行为给社会造成恶劣影响，严重扰乱了国家金融管理秩序。其中经鉴定：被告人郑某在深圳市登尼特公司商丘分公司担任业务经理以来，面向社会不特定人员宋某2等145人吸收存款，合同金额3015.6万元（其中含郑某及其丈夫宋某1合同金额共计187.5万元），获提成款103.8172万元，已退还659.6万元，未归还2168.78万元。损失2114.797万元。案发后主动退还提成10万元，且能带领侦查人员抓获同案犯祝某。被告人李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司担任公司财务文员期间，面向社会不特定人员岳某等17人吸收存款，合同金额315万元（其中含李某存款10万元），获提成款16.37万元，未归还286.98万元。后李某将自己投入公司的10万元合同款转赔给被害人崔某。被告人朱某1在深圳市登尼特企业管理公司商丘分公司担任公司财务文员期间，面向社会不特定人员付某等10人吸收存款，合同金额267万元（其中含朱某1及其丈夫金某存款共计10万元），6.68万元，未归还267.42万元。案发后退出提成款1.26万元。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了以下证据：1、书证：被告人郑某、李某、朱某1的户籍证明、归案经过、情况说明、郑某首都医科大学附属北京口腔医院住院病历、郑州颐和医院放疗科治疗单、深圳市登尼特企业管理公司商丘分公司营业执照、企业法人营业执照、被害人身份证明、被害人关于存款的情况说明、对被害人案件调查笔录、被害人提供的民间合同书、担保函、登尼特集团有限公司利息与本金收取表、借款合同、借据、保证函、郑某退款10万元中国银行回单、李某转崔某10万元合同协议书、朱某1通过郑州银行缴商丘市示范区预防和处置非法集资工作领导小组现金缴款单、河南省商丘市睢阳区人民法院刑事判决书等书证；2、证人证言：证人王某2、王某1、祝某、赵某1、张某1等人的证言；3、被害人陈述：被害人付某、张某2、田某、崔某等共140人的陈述；4、鉴定意见：商丘航海联合会计师事务所财物鉴证报告、商丘市价格认证中心商价证认[2016]6号价格认定结论书；5、被告人的供述与辩解：被告人郑某、李某、朱某1的供述与辩解。认为被告人郑某、李某、朱某1的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，均构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。被告人郑某、李某、朱某1对公诉机关指控的犯罪事实无异议。辩护人程攀登提出的辩护意见是，被告人郑某吸收存款数额为1104万元，被告人郑某系从犯，有立功情节，退还提成10万元，请求对其从轻处罚。辩护人王占民提出的辩护意见是，被告人李某吸收存款数额为30万，提成款已退回，请求对其从轻处罚并建议适用缓刑。辩护人杨国庆、闫小娟提出的辩护意见是，被告人朱某1吸收存款金额应为107万元，提成款已退回，系自首、从犯，请求对其从轻处罚。经审理查明，2013年9月份以来，王某2（已判刑）组织被告人郑某、李某、朱某1等人，以深圳市登尼特企业管理顾问有限公司商丘分公司的名义作担保，以盈利为目的，以高息为诱饵，伙同赵某1和张某1，分别以商丘市开发区南京路与中州路交叉口南100米路东地号B01-2、B01-10土地面积和土地证及土地上附属物、永城市百花路永腾国际商业中心的房产作抵押，以与存款人签订“民间借贷合同书”、“借款合同”的方式，面向社会不特定人员变相非法吸收公众存款，因登尼特分公司资金断裂，无法及时偿还投资款，数额巨大，其行为给社会造成恶劣影响，严重扰乱了国家金融管理秩序。其中经鉴定：被告人郑某在深圳市登尼特公司商丘分公司担任业务经理以来，面向社会不特定人员宋某2等144人吸收存款，合同金额2028.1万元，获提成款103.8172万元，已退还659.6万元，未归还2168.78万元。损失2114.797万元。案发后主动退还提成10万元，且能带领侦查人员抓获同案犯祝某。被告人李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司担任公司财务文员期间，面向社会不特定人员岳某等17人吸收存款，合同金额305万元，获提成款9.5万元，未归还286.98万元。后李某将自己投入公司的10万元合同款转赔给被害人崔某。被告人朱某1在深圳市登尼特企业管理公司商丘分公司担任公司财务文员期间，面向社会不特定人员付某等10人吸收存款，合同金额257万元，提成12111.8万元，未归还267.42万元。案发后退出提成款1.26万元。上述事实，有以下证据证实：1、书证（1）户籍证明证实，被告人郑某出生于1951年6月8日，被告人李某出生于1993年9月5日，被告人朱某1出生于1987年11月20日。（2）归案经过、情况说明证实，郑某于2014年9月2日主动到商丘市公安局开发区分局投案自首；如实交代自己的罪行，并积极提供犯罪嫌疑人祝某的隐藏地址，带领侦查办案民警在神火大道与长江路东北角附近抓获祝某提供了准确信息。李某于2015年10月26日接报案人员的电话后主动到商丘市公安局开发区分局接受讯问；朱某1于2016年3月19日接报案人员的电话后主动到商丘市公安局开发区分局接受讯问。（3）郑某首都医科大学附属北京口腔医院住院病历及住院手续、郑州颐和医院放疗科治疗单、检查单证实，郑某在首都医科大学附属北京口腔医院于2014-04-02进行“右舌部肿物扩大切除术”；于2015-08-14又进行“右舌癌术后淋巴转移清扫术”；2015年9月17日至2015年11月5日在郑州颐和医院住院进行化疗。（4）郑某提成明细1份、李某业务经理提成明细1份、朱某1提成明细1份证实，郑某自2013年12月份至2014年7月份提成888915.2元；李某自2014年3月份至2014年7月份提成14710.00元；朱某1自2014年3月份至2014年7月份提成12111.8元。（5）郑某2、李某、朱某1吸收存款情况一览表（集资户报案）证实，业务经理郑某吸收协议金额2356.00万元，实缴金额2168.78万元，利息金额187.22万元，合同损失金额2168.78万元，提成金额74.94万元。业务经理郑某提成明细（集资户已退本金），借款金额6,596,000.00元，利息金额539830.00元，已退单6,596,000.00元，客户经理提成288,772.00元。业务经理朱某1吸收协议金额294万元，实缴金额267.42万元，利息金额26.58万元，合同损失267.42万元，提成金额6.68万元。业务经理李某吸收协议金额315万元，实缴金额286.98万元，利息金额28.02万元，合同损失286.98万元，提成金额16.37万元。业务经理郑某投入款项协议金额41.7万元，实缴金额33.51万元，利息金额8.19万元，合同损失33.51万元，业务经理朱某1投入款项协议金额5万元，实缴金额4.25万元，利息金额0.75万元。业务经理李某投入款项协议金额10万元，实缴金额7.98万元，利息金额2.03万元，合同损失7.98万元。（6）关于对“登尼特”企业管理有限公司商丘分公司查封房产、车辆价格认定结论书、价格认定结论房产明细表、价格认定结论车辆明细表证实，本案案发后追缴和扣押的物品有房产20套、车辆4辆，经商丘市价格认证中心认定追缴和扣押的物品价格为36378453元。（7）借款借据复印件9份证实，赵某1在2014年5月7日向王某2借款三百万整，用途为经营资金，借款期限三个月，从2014年5月7日至2014年8月7日，月利率4%；赵某1在2014年5月12日向王某2借款五百万整，用途为经营资金，借款期限三个月，从2014年5月12日至2014年8月12日，月利率4%；赵某1在2014年5月17日向王某2借款五百万整，用途为经营资金，借款期限三个月，从2014年5月17日至2014年8月17日，月利率4%；赵某1在2014年5月23日向王某2借款一千五百万整，用途为经营资金，借款期限三个月，从2014年5月23日至2014年8月23日，月利率4%；赵某1在2014年6月10日向王某2借款三百万整，用途为经营资金，借款期限三个月，从2014年6月10日至2014年9月10日，月利率4%；赵某1在2014年6月10日向王某2借款玖佰万整，用途为经营资金，借款期限三个月，从2014年6月18日至2014年9月18日，月利率4%；赵某1在2014年6月28日向王某2借款六百万整，用途为经营资金，借款期限三个月，从2014年6月28日至2014年9月28日，月利率4%；赵某1在2014年7月8日向王某2借款贰仟万整，用途为经营资金，借款期限三个月，从2014年7月8日至2014年10月8日，月利率4%；赵某1在2014年7月16日向王某2借款壹仟万整，用途为经营资金，借款期限三个月，从2014年7月16日至2014年10月16日，月利率4%。（8）贷款明细复印件1份、还贷款明细表复印件1份、利息支出明细表复印件1份证实，2014年4月9日-2014年6月28日贷款总金额76000000元，扣息800000元，实收75200000元；2014年7月26日-2014年8月4日还贷款合计11500000元；2014年4月9日-2014年7月23日利息支出合计6320000元。（9）河南瑞博三商房地产开发有限公司（商丘万康置业有限公司）交款说明1份证实，瑞博公司于2008年8月4日至2014年12月12日分别交财政局资金13570万元，其中包括：商桂2015-127号宗地，商桂2015-128号宗地竞买保证金6300万元。（10）张某1借款合同复印件2份、借款借据复印件2份、企业法人营业执照复印件3份、授权书、叶某与郑州商丘王某2往来明细证实，张某1借登尼特集团有限公司2000万元。（11）河南省商丘市睢阳区人民法院刑事判决书证实，2016年10月26日，被告人王某2犯非法吸收公众存罪，判决有期徒刑十年，并处罚金人民币五十万元；被告人祝某犯非法吸收公众存罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币三十五万元；被告人方某犯非法吸收公众存罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币三十五万元；被告人侯某犯非法吸收公众存罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十五万元；被告人尚某犯非法吸收公众存罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十五万元；被告人刘某犯非法吸收公众存罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金五万元。（12）朱某1女儿金佳恩出生医学证明证实，朱某1女儿于2015年10月31日出生。（12）深圳市登尼特企业管理顾问有限公司商丘分公司营业执照证实，该公司经营范围为一般经营项目：企业管理咨询，企业形象策划、市场营销策划，市场营销策划。没有面向社会吸收存款的经营业务项目。（12）银行回单证实，案发后被告人郑某分别于2015年2月5日、2016年3月27日退还给非法集资专案组提成款10万元。（12）协议书证实，被告人李某在立案后于2014年11月12日将自己在深圳市登尼特企业管理顾问有限公司商丘分公司存款10万元合同，转赔给被害人崔某。（12）2016年10月18日朱某1通过郑州银行缴商丘市示范区预防和处置非法集资工作领导小组现金缴款1.26万元。（12）商丘航海联合会计事务所财务鉴定报告证实，被告人李某获提成款16.37万元，被告人朱某1获得提成款，6.68万元。（12）民间借贷合同书、担保函、情况说明证实，2014年7月19日，朱某1在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元。2、被害人陈述（1）被害人付某陈述证实，2014年5月31日，通过朱某1在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款45500元。（2）被害人张某2陈述证实，2014年5月31日，通过朱某1在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额11万元，合同利率1.5%，实际利率2.5%，实际存款101750元。（3）被害人周某1陈述证实，2014年7月15日，通过朱某1在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元，合同利率1.5%，实际利率2.5%，实际存款46250元。（4）被害人周某3陈述证实，2014年7月8日，通过朱某1在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额6万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款54600元。（5）被害人杨某1陈述证实，2014年7月15日，通过朱某1在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元，合同利率1.5%，实际利率2.5%，实际存款46250元。（6）被害人李某1陈述证实，2014年7月15日，通过朱某1在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额11万元，合同利率1.5%，实际利率2.5%，实际存款101750元。（7）被害人王某3陈述证实，2014年6月9日，通过朱某1在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额20万元，合同利率1.5%，实际利率2.5%，实际存款188000元。（8）被害人田某陈述证实，田某通过朱某1在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额20万元，合同利率1.5%，实际利率2.5%，实际存款185000元。（9）被害人金某1陈述证实，金某1通过朱某1在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元，合同利率1.5%，实际利率2.5%，实际存款4.625万元。（10）被害人孙某1陈述证实，孙某1通过朱某1在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额100万元，合同利率1.5%，实际利率2.5%，实际存款92.5万元。（11）被害人孙某2陈述证实，孙某2通过朱某1在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额31万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款28.21万元。（12）被害人韩某1陈述证实，韩某1通过朱某1在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额20万元，月利率2%，实际存款18.8万元。（13）被害人杨某2陈述证实，杨某2通过朱某1在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额50万元，合同利率1.5%，实际利率4%，实际存款44万元。（14）被害人崔某陈述证实，崔某通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额6万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款56400元。（15）被害人李某2陈述证实，李某2通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额101万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款94.94万元。（16）被害人岳某陈述证实，岳某通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额7万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款6.4万元。（17）被害人宗某陈述证实，宗某通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额25万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款23.5万元。（18）被害人邵某陈述证实，邵某通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额6万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款56400元。（19）被害人王某4陈述证实，王某4通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额40万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款376000元。（20）被害人闫某1陈述证实，闫某1通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额11万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款103400元。（21）被害人李某3陈述证实，李某3通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额6万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款56400元。（22）被害人李某4陈述证实，李某4通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额6万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款56400元。（23）被害人夏某1陈述证实，夏某1通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额6万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款56400元。（24）被害人赵某2陈述证实，赵某2通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额20万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款188000元。（25）被害人柳某陈述证实，柳某通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额4万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款36400元。（26）被害人曹某1陈述证实，曹某1通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额6万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款56400元。（27）被害人张某3陈述证实，张某3通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额6万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款56400元。（28）被害人孟某1陈述证实，孟某1通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款94000元。（29）被害人张某4陈述证实，张某4通过李某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额45万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款42.3万元。（30）被害人宋某1陈述证实，宋某1通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额145.8万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款137.052万元。（31）被害人刘某1陈述证实，刘某1通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额201.5万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款1905100元。（32）被害人夏某2陈述证实，夏某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额47万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款44.18万元。（33）被害人曲某陈述证实，曲某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额8万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款75200元。（34）被害人宋某2陈述证实，宋某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额11万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款100100元。（35）被害人宋某3陈述证实，宋某3通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额21万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款191100元。（36）被害人宋某4陈述证实，宋某4通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额32.5万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款305500元。（37）被害人吕某陈述证实，吕某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额7万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款65800元。（38）被害人赵某3陈述证实，赵某3通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额13万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款122200元。（39）被害人朱某11陈述证实，朱某11通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额9.1万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款85540元。（40）被害人司某陈述证实，司某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额7.8万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款73320元。（41）被害人曹某2陈述证实，曹某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额11万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款100100元。（42）被害人闫某2陈述证实，闫某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额6.6万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款62040元。（43）被害人魏某陈述证实，魏某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款47000元。（44）被害人张某5陈述证实，张某5通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款47000元。（45）被害人章某陈述证实，章某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额14万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款131600元。（46）被害人翟某陈述证实，翟某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额3万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款3万元。（47）被害人赵某4陈述证实，赵某4通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额3万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款27300元。（48）被害人尹某1陈述证实，尹某1通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额15万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款141000元。（49）被害人沙某陈述证实，沙某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额70万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款686000元。（50）被害人龚某陈述证实，龚某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款94000元。（51）被害人孔某陈述证实，孔某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额7万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款65800元。（52）被害人段某陈述证实，段某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额17.2万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款161680元。（53）被害人任某陈述证实，任某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额3万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款28200元。（54）被害人王某5陈述证实，王某5通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额3万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款28200元。（55）被害人赵某5陈述证实，赵某5通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额15万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款141000元。（56）被害人赵某6陈述证实，赵某6通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额20万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款188000元。（57）被害人曾某1陈述证实，曾某1通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额218.6万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款2075640元。（58）被害人郑某1陈述证实，郑某1通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额13.6万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款127840元。（59）被害人宋某5陈述证实，宋某5通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额8万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款75200元。（60）被害人史某1陈述证实，史某1通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额3万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款28200元。（61）被害人蔡某陈述证实，蔡某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款94000元。（62）被害人詹某陈述证实，詹某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额271万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款2601600元。（63）被害人朱某12陈述证实，朱某12通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额4万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款37600元。（64）被害人李某5陈述证实，李某5通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额30万元，合同利率1.5%，实际利率2.5%，实际存款277500元。（65）被害人李某6陈述证实，李某6通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10万元，合同利率1.5%，实际利率2.5%，实际存款92500元。（66）被害人陈某1陈述证实，陈某1通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额30万元，合同利率1.5%，实际利率2.5%，实际存款277500元。（67）被害人代某1陈述证实，代某1通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额19万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款176200元。（68）被害人代某2陈述证实，代某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额35万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款318500元。（69）被害人邓某陈述证实，邓某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额4万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款37600元。（70）被害人戴某1陈述证实，戴某1通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额3万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款27300元。（71）被害人代某3陈述证实，代某3通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额4万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款36400元。（72）被害人戴某2陈述证实，戴某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额8.5万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款79900元。（73）被害人尹某2陈述证实，尹某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款94000元。（74）被害人王某6陈述证实，王某6通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10.6万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款10万元。（75）被害人王某7陈述证实，王某7通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款47000元。（76）被害人王某8陈述证实，王某8通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款47000元。（77）被害人王某6陈述证实，王某6通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款94000元。（78）被害人王某9陈述证实，王某9通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额15万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款141000元。（79）被害人穆某陈述证实，穆某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额4万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款37600元。（80）被害人谷某1陈述证实，谷某1通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5.5万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款51700元。（81）被害人谷某2陈述证实，谷某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款47000元。（82）被害人马某陈述证实，马某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款50000元。（83）被害人孙某3陈述证实，孙某3通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额3.7万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款34780元。（84）被害人宋某6陈述证实，宋某6通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额12万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款112800元。（85）被害人刘某2陈述证实，刘某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额100万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款940000元。（86）被害人刘某3陈述证实，刘某3通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额43万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款404200元。（87）被害人刘某4陈述证实，刘某4通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款94000元。（88）被害人刘某5陈述证实，刘某5通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10万元，合同利率1.5%，实际利率2.5%，实际存款92500元。（89）被害人刘某6陈述证实，刘某6通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款47000元。（90）被害人郎某1陈述证实，郎某1通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额22万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款206800元。（91）被害人郎某2陈述证实，郎某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额7万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款65800元证据。（92）被害人李某7陈述证实，李某7通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款96400元。（93）被害人周某4陈述证实，周某4通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额44万元，合同利率5%，实际存款374000元。（94）被害人程某陈述证实，范振勤通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额20万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款188000元。（95）被害人史某2陈述证实，史某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款91000元。（96）被害人谢某陈述证实，谢某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额15万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款141000元。（97）被害人吴某1陈述证实，吴某1通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款94000元。（98）被害人陈某2陈述证实，陈某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额3万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款28200元。（99）被害人杨某3陈述证实，杨某3通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额41.6万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款391040元。（100）被害人唐某陈述证实，唐某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额24万元，月利率2%，实际存款22.56万元。（101）被害人郑某2陈述证实，郑某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额12.4万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款116560元。（102）被害人米某陈述证实，米某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额8万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款7.52万元。（103）被害人梅某陈述证实，梅某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额7.8万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款73320元。（104）被害人郭某陈述证实，郭某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额8万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款75200元。（105）被害人董某陈述证实，董某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额6万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款56400元。（106）被害人刘某7陈述证实，刘某7通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10万元，合同利率1.5%，实际利率1.5%，实际存款98500元。（107）被害人侯某陈述证实，侯某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额4万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款36400元。（108）被害人刘某8陈述证实，刘某8通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额3万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款28200元。（109）被害人时某陈述证实，时某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额13.2万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款124080元。（110）被害人黄某陈述证实，黄某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额3万元，合同利率1.5%，实际利率2.5%，实际存款27750元。（111）被害人洪某陈述证实，洪某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款52000元。（112）被害人陈某3陈述证实，陈某3通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额73000元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款70200元。（113）被害人曾某2陈述证实，曾某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额3万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款27300元。（114）被害人陈某4陈述证实，陈某4通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额6.5万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款61100元。（115）被害人陈某5陈述证实，陈某5通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款94000元。（116）被害人朱某13陈述证实，朱某13通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款94000元。（117）被害人吴某2陈述证实，吴某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额18万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款169200元。（118）被害人李某8陈述证实，李某8通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款47000元。（119）李某11通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元，合同利率1.5%，实际利率1.5%，实际存款49250元。（120）被害人李某9陈述证实，李某9通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额5万元，合同利率1.5%，实际利率1.5%，实际存款49250元。（121）被害人杨某4陈述证实，杨某4通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额12万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款112800元。（122）被害人阎某陈述证实，阎某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额12万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款112800元。（123）被害人吴某3陈述证实，吴某3通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额3万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款28200元。（124）被害人寿某陈述证实，寿某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额7.2万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款67680元。（125）被害人苏某陈述证实，苏某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额32万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款300800元。（126）被害人郑某3陈述证实，郑某3通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额41.5万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款385450元。（127）被害人蒋某陈述证实，蒋某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额4万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款37600元。（128）被害人郑某1陈述证实，郑某1通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额40万元，合同利率1.5%，实际利率2.5%，实际存款370000元。（129）被害人安某1陈述证实，安某1通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额11万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款100100元。（130）被害人安某2陈述证实，安某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额10万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款91000元。（131）被害人席某陈述证实，席某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额16万元，合同利率1.5%，实际利率2.5%，实际存款148000元。（132）被害人缪某陈述证实，缪某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额27.8万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款261320元。（133）被害人韩某2陈述证实，韩某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额20万元，合同利率1.5%，实际利率3%，实际存款18200元。（134）被害人潘某陈述证实，潘某通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额8万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款75200元。（135）被害人孟某2陈述证实，孟某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额21万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款197400元。（136）被害人金某2陈述证实，金某2通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额23万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款216200元。（137）被害人刘某9陈述证实，刘某9通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额4.7万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款44180元。（138）被害人李某10陈述证实，李某10通过郑某在深圳市登尼特企业管理有限公司商丘分公司存入合同金额17万元，合同利率1.5%，实际利率2%，实际存款159800元。3、证人证言（1）证人王某2证言证实，王某2在2013年4月份在登尼特企业管理顾问有限公司商丘分公司，任该公司总经理至今，投资户有300户左右，投资金额有8300万余元，民间借贷合同利息1.5分，最高是3.5分。（2）证人王某1证言证实，王某1在2014年3月份在登尼特公司担任公司会计，在任职期间吸收大概有40户左右的存款，集资金额660多万元，提成有40万元左右。（3）证人祝某证言证实，祝某2013年8月份（具体时间记不清楚了），经朋友郭伟介绍认识的登尼特分公司的负责人王某2，祝某在登尼特分公司投资近2000万，给投资户的利息最低的3.5分，最高的5分，其中还没有退还的本金有10260000元，一共得到提成30万元左右。（4）证人赵某1证言证实，赵某1向深圳市登尼特公司借款6450万元。（5）证人张某1证言证实，2013年7月份，我拿出小龙人学校家属楼已经承建好的100套房子（无房产证）做抵押，向登尼特公司负责人王某2借款1500万元，我写了个借款条，内容是日期让我提前写三个月，借款期限是2013年5月16日至2013年8月15日三个月，月息三分，我用小龙人学校的100套房子作抵押。（6）证人周某2证言证实，2013年9月份开始我在登尼特公司上班，2014年3月份辞去的工作。我在公司担任会计，主要负责财务，我在登尼特公司存有6万元，合同名字是用我哥周某3的名字办理的。有四个人是我吸收的存款，他们四个都是我亲戚，我哥哥周某3的合同是用我的钱办理的合同，合同金额6万元；周某1是我姐姐，她办理了一份合同，合同金额5万元；杨某1是我表哥，他办理了一份合同，合同金额5万元，他的这份合同是我姐姐周某1用他的名字办理的，钱是我姐的；李某1是我姨妈，她办理了一份合同，合同金额11万元，她的这份合同也是我姐周某1用她的钱办理的合同。这四人确实不是朱某1的客户，朱某1只是帮我们办理了合同。（7）证人周某1证言证实，我一共办理了三份合同，2014年7月份我去公司找的朱某1，朱某1只是帮我办理了合同，我的业务员不是朱某1，当时我直接办理了三份合同，我把钱交给了公司会计，会计叫什么名字我记不清楚了，这三份合同还没有到期公司就出事了，我也没有得到利息。4、被告人的供述与辩解（1）被告人郑某供述证实，郑某在2013年11月份经祝某介绍到深圳登尼特企业管理顾问有限公司商丘分公司做投资理财做业务经理至今，郑某合同金额共计518.6万元，郑某以个人及亲友名义签订合同49份，其中20份合同到期后已兑付，金额为146.4万元，现有合同9份涉及金额279.6万元，郑某本人所经办的客户25人，合同37份，实际累计合同金额为927万元，郑某一共得到提成19.7万元。（2）被告人李某供述证实，李某于2014年2月份至今在深圳市登尼特企业管理顾问有限公司商丘分公司打工，担任公司文员，李某一共在登尼特吸收存款400万元左右，利息在3.5分至4.5分之间其中亲戚、朋友的90万元，崔某305万元，李某本人10万元，吸收崔某的共计305万元有16份合同，其中提成91500元。（3）被告人朱某1供述证实，朱某1在2014年4月份到登尼特公司上班，2017年7月份离职后在家待业至今，朱某1通过同学周某2介绍知道的登尼特，并介绍朱某1到登尼特公司上班，其中朱某1在该公司存款5万元，一共在登尼特公司吸收存款239万元，18份合同，共计12人，一共得到利息13000元左右。5、鉴定意见（1）关于对深圳市登尼特企业管理有限公司商丘公司吸储点非法吸收公众存款案的司法会计鉴定意见书证实，a、业务经理郑某募集资金合同及借条共计303份，涉及人次145人，总计金额30156000.00元；支付储户利息2412030.00元；已退还本金6596000.00元；郑某获取提成合计为1038172.00元；储户合同损失金额21147970.00元。包含未归还、已退还两部分，分别如下：业务经理郑某募集资金未归还的借款合同及借条有201份，涉及人数109人，金额合计为23560000.00元；已支付利息为1872200.00元；已退还本金/元；郑某获取提成合计为749400.00元；储户合同损失金额合计为21687800.00元。郑某募集资金已退还的借款合同及借条有102份，涉及人数62人，金额合计为6596000.00元；已支付利息为539830.00元；已退还本金6596000.00元；郑某获取提成合计为288772.00元；储户合同损失金额合计为539830.00元。b、业务经理朱某1募集资金合同及借条共计20份，涉及人次14人，总计金额2940000.00元；支付给储户利息265800.00元；已退还本金/元；朱某1获取提成合计为66800.00元；储户合同损失金额2674200.00元。c、业务经理李某募集资金合同及借条共计21份，涉及人次17人，总计金额3150000.00元；支付给储户利息280200.00元；已退还本金/元；李某获取提成合计为163700.00元；储户合同损失金额2869800.00元。（2）关于对“登尼特”企业管理有限公司商丘分公司已查封房产、车辆价格认定结论书证实，2016年3月9日鉴定“登尼特”企业管理有限公司商丘分公司已查封房产20套、车辆4台，本次价格认定标的认定价格为：人民币大写叁仟陆佰叁拾柒万捌仟肆佰伍拾叁元整￥36378453.00元。上述证据经当庭质证、示证、来源合理、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。关于辩护人程攀登辩护的被告人郑某吸收存款数额为1104万元，被告人郑某系从犯，有立功情节，退还提成10万元，请求对其从轻处罚的问题。经查，被告人郑某于2014年9月2日主动到商丘市公安局开发区分局投案并如实供述了自己的罪行，系自首，并积极协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，属于有立功表现，并退出还提成款10万元，可以从轻处罚。关于辩护人王占民辩护的被告人李某吸收存款数额为305万元，提成款已退回，请求对其从轻处罚并建议适用缓刑的问题。经查，被告人李某自己的存款应从非法吸收存款的扣除，被告人李某系一般文明职人员，2015年10月26日接报案人员的电话后主动到商丘市公安局开发区分局接受讯问，并如实供述了自己的罪行，系自首，在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，可以从轻处罚，被告人李某能认罪、悔罪，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，不会对所在社区产生不良影响，可以适用缓刑。关于辩护人杨国庆、闫小娟辩护的被告人朱某1吸收存款金额应为107万元，提成款已退回，系自首、从犯，请求对其从轻处罚的问题。经查，被告人朱某1自己家人的存款应从非法吸收存款的扣除，被告人朱某1系一般文职人员，于2016年3月19日接报案人员的电话后主动到商丘市公安局开发区分局接受讯问，并如实供述了自己的罪行，系自首，在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，可以从轻处罚，被告人朱某1能认罪、悔罪，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，不会对所在社区产生不良影响，可以适用缓刑。本院认为，被告人郑某、李某、朱某1违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系数额巨大，公诉机关指控罪名成立。被告人郑某、李某、朱某1系共同犯罪，在共同犯罪中被告人李某、朱某1起次要或辅助作用，系从犯，被告人郑某于2014年9月2日主动到商丘市公安局开发区分局投案并如实供述了自己的罪行，系自首，并积极协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，属于有立功表现，并退出还提成款10万元，可以从轻处罚。被告人李某系一般文职人员，于2015年10月26日接报案人员的电话后主动到商丘市公安局开发区分局接受讯问，并如实供述了自己的罪行，系自首，且已取得部分被害人谅解，可以减轻处罚，能认罪、悔罪，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，不会对所在社区产生不良影响，可以适用缓刑。被告人朱某1系一般文职人员，于2016年3月19日接报案人员的电话后主动到商丘市公安局开发区分局接受讯问，并如实供述了自己的罪行，系自首，且已取得部分被害人谅解，可以减轻处罚，能认罪、悔罪，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，不会对所在社区产生不良影响，可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十八条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月22日起至2020年9月21日止）。二、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。三、被告人朱某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。四、对被告人郑某的违法所93.8172万元依法继续追缴。五、对被告人李某的违法所得95000元，依法继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  杨建波审判员  杭德领审判员  李艳霞二〇一九年十一月十八日书记员  袁 梅