山东省青岛市市北区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0203刑初596号公诉机关山东省青岛市市北区人民检察院。被告人马丽晏，女，1972年1月7日出生，汉族，高中文化，户籍地山东省青岛市市南区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年9月17日被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。辩护人王磊，国浩律师（青岛）事务所律师。被告人柳锋，男，1974年12月20日出生，汉族，高中文化，户籍地山东省青岛市市南区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年9月19日被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。辩护人宋立、张屹，山东中苑律师事务所律师。青岛市市北区人民检察院以青市北检公刑诉[2019]554号起诉书指控被告人马丽晏、柳锋犯集资诈骗罪，于2019年6月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。青岛市市北区人民检察院指派检察员马菁出庭支持公诉，被告人马丽晏及其辩护人王磊，被告人柳锋及其辩护人宋立、张屹到庭参加诉讼。本案审理过程中，公诉机关以需要补充侦查为由建议延期审理，本院决定延期审理一次。本案现已审理终结。青岛市市北区人民检察院指控：2017年11月至2018年5月期间，被告人马丽晏、柳锋伙同三名自称台湾人的男子，在青岛市市北区南昌路119号楼1单元401户和山东路39号东晖国际大酒店等地通过公开宣传、推介会等方式，以投资比特币现金理财产品（月息高达7～10%）获取高息高收益为诱饵实施诈骗，并从中攫取高比例佣金。因产生兑付危机，被告人马丽晏、柳锋于2018年5月逃匿。经审计，被告人马丽晏、柳锋向陈婷等人账户汇款共计人民币3888635元；经审计投资人125人，涉及吸收存款人民币3663567元人民币，均未返还，造成损失人民币3663567元。被告人马丽晏、柳锋另从投资款项中支取71.9万元归个人使用。后被告人马丽晏被列为网上逃犯后被公安机关被抓获到案，被告人柳锋被列为网上逃犯后自动投案。为证实上述指控事实，公诉机关宣读、出示了被告人供述，被害人证言，书证，鉴定意见，辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人马丽晏、柳锋以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人马丽晏对起诉书指控其参与集资的事实不持异议，并辩解称其行为不属于集资诈骗罪。被告人马丽晏的辩护人提出如下主要辩护意见：1、被告人马丽晏系初犯，无前科，到案后如实供述犯罪事实，虽然其对指控罪名有异议，但未否认犯罪事实，建议对被告人从轻处罚。2、起诉书指控被告人马丽晏犯集资诈骗罪的事实不清，证据不足，本案马丽晏的行为应认定为非法吸收公众存款罪。理由是：第一，被告人马丽晏主观上没有非法占有的目的，其只是认为天峰国际比特币现金六个月保本理财项目真实存在，客观上帮助天峰国际公司吸收公众存款的行为。结合马丽晏、柳锋的转账记录可以证实马丽晏收取投资人的投资款后没有肆意挥霍，所有投资款均转入天峰国际公司指定的陈婷等四人的账户，马丽晏没有截留投资款，也没有支配投资款。公诉机关指控马丽晏、柳锋向陈婷等人账户汇款3888635元，而二人涉及吸收存款的金额为3663567元，其二人向外汇款金额高于涉及吸收资金金额，马丽晏本人在这个理财项目中也进行了高额投资，其主观上如果有非法占有目的，其本人也不可能在该项目中高额投资。案发后马丽晏找到涂国庆联系天峰国际公司欲追回投资款，其在回青岛时被公安机关在曹县火车站抓获，马丽晏主观上没有要潜逃的意思。第二，起诉书认定被告人马丽晏从投资款中支取71.9万元归个人使用与事实不符。马丽晏名下只有涉案的一张农业银行卡，其使用该卡长达20年之久，马丽晏的所有收入支出都体现在这张卡中。该卡中的金额不全是涉案投资款，还包括了马丽晏自己的合法经营收入，不能据此认定被告人马丽晏主观上具有非法占有的目的。第三，本案投资人的投资款未返还的原因不是被告人马丽晏的主观意愿，被告人马丽晏只是向投资人提供平台账户和密码，投资分红的钱直接发放到平台账户上，该平台由天峰国际公司的人员负责，被告人马丽晏无权操作该平台后台，不能仅凭投资款不能返还的结果推定被告人马丽晏具有非法占有的目的。第四，被告人马丽晏没有实施虚构事实或隐瞒真相的收取骗取他人投资款的行为。3、起诉书指控被告人马丽晏从125名投资处吸收存款共计3663567元的人数及金额认定有误。审计报告统计的疑似投资人30人仅有被告人银行账户资金流水，无相关人员报案记录印证，所涉人员及金额应当予以扣除。审计报告中根据投资人交现金清单统计的投资人31人已经报案并作询问笔录的15个投资人所涉金额重复计算。4、本案犯罪主体是天峰国际公司，该案应认定为单位犯罪，被告人马丽晏在共同犯罪中系从犯。被告人柳锋对起诉书指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。被告人柳锋的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人柳锋具有自首情节，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应对被告人柳锋从轻或减轻处罚。2、起诉书认定被告人柳锋参与集资的数额有误。审计报告统计的疑似投资人30人仅有被告人银行账户资金流水，无相关人员报案记录印证，所涉人员及金额应当予以扣除。审计报告中根据投资人交现金清单统计的投资人31人其中已经报案并作询问笔录的15个投资人所涉金额重复计算。3、被告人柳锋主观上不具有非法占有目的，其行为应定性为非法吸收公众存款罪，且本案应属单位犯罪。经审理查明：2017年12月份，被告人马丽晏经吕佳芳介绍认识了郭子旭，并在郭子旭处投资购买了天峰国际比特币现金理财项目，随后马丽晏又介绍刘宝志和张亚军投资购买天峰国际比特币现金理财项目，从中赚取发展下线的奖励。2018年春节后，郭子旭提出让被告人马丽晏利用其位于青岛市市北区南昌路119号1单元401户的办公场所和已经形成的团队在青岛开展比特币现金理财产品投资业务，并承诺给予马丽晏按吸收投资额5%的佣金和12%的直推奖。此后，被告人马丽晏、柳锋伙同郭子旭等人，通过在青岛市市北区南昌路119号楼1单元401户、市北区大有大酒店和山东路39号东晖国际大酒店等地召开比特币现金六个月保本理财产品推介会，由马丽晏、郭子旭等人宣讲等方式，许诺根据投资额度给予月息7%-10%的高息，并在投资六个月后返还本息为诱饵，吸引社会不特定公众投资购买比特币现金理财产品，被告人柳锋负责协助马丽晏收取客户投资款，为投资客户注册投资账户等事宜，被告人马丽晏、柳锋按照郭子旭的要求将收取的投资款汇入郭子旭指定的陈婷、黄国豪、刘召、张树标四人的账户。经审查，被告人马丽晏、柳锋共非法吸收社会公众资金人民币3650867元（投资人121人，均未返还），共向陈婷、黄国豪、刘召、张树标四人的账户汇款人民币3888635元。后被告人马丽晏被列为网上逃犯后被公安机关被抓获到案，被告人柳锋被列为网上逃犯后自动投案。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：一、书证1、发破案及抓获经过、在逃人员登记表，证实被告人马丽晏、柳锋的到案情况。2、户籍证明，证实被告人马丽晏、柳锋的身份情况。3、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关从被告人马丽晏处扣押手机2部、钱包1个、农业银行银行卡1张；从被告人柳锋处扣押手机1部、招商银行银行卡1张。4、马丽晏农业银行银行账户交易明细，证实被告人马丽晏的农业银行卡账户交易明细情况。5、柳锋招商银行账户交易明细，证实被告人柳锋招商银行卡自2017年12月30日至2018年5月1日的交易明细情况。6、支付现金人员登记表、情况说明，证实现有现金投资人投资金额情况。7、协助查询、冻结财产通知书，证实侦查机关将马丽晏、柳锋名下银行卡账户予以冻结的情况。8、签购单、银行转账截图、银行账户交易明细、银行客户回单、汇款凭证、委托书、投资说明等，证实投资人的投资情况。9、现场图，证实案发地点情况。二、证人证言1、证人李某1的证言，证实2018年3月11日16时，我在市北区东晖大酒店台湾厅通过刘宝志介绍认识了马丽晏，并听马丽晏介绍比特币现金六个月保本理财，马丽晏还请了三个台湾的讲师给我讲课，并称是公司派来的。该业务是600美金购买0.2枚比特币现金，0.2枚比特币现金可以换200个比特币糖果，一个月分红是百分之七到十的利息，期限是六个月，六个月后将本金返还给我们。我们听讲课的大约200余人，听完课后大约100余人当场就投资了，我用银行卡刷了马丽晏的POS机，投资了23400元购买比特币理财产品。4月16日，我通过手机网上发现天峰国际网站的数据转移了，比特币现金和糖果都无法交易了。史某的11700元是她自己投资的钱，不是借给我投资的钱。2018年3月14日前后，陈某1在其家中给我11700元现金让我帮他投资，我替他在柳锋家中将钱交给了柳锋，我问柳锋要收据，柳锋说没有。2、证人杨某1的证言，证实2018年3月7日，我姐姐杨某2带我到市北区大山村119号1单元401户马丽晏的公司听马丽晏讲课，是关于一个天峰国际六个月保本理财项目，我们只需要投资，赚了是个人的钱，赔了由公司赔偿。当天我投资了23400元，直接刷卡给了马丽晏丈夫柳锋的个人账户。之后柳锋给我在一个天峰国际的会员登录网站注册并录入账户名，统一设置密码。2018年4月13日，我又去马丽晏的办公室投资了15600元，柳锋收的钱。我两次共计投资39000元，3、证人韩某的证言，证实2018年3月11日，我和我对象到市北区山东路东晖大酒店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财讲课，课后我对象朱从文在柳锋的POS机刷卡投资了7800元。同年3月25日，我和朱从文到市北区大山村119号1单元401户，我用我的银行卡在柳锋的POS机上刷卡，投资了15600元。我们交的钱都是柳锋收的，讲课期间马丽晏还请了三个台湾人分别是郭子旭、陈祥云和阿杰。马丽晏承诺我们一个月分红是百分之七到十，六个月返本付息，到期我没有收到任何本金和利息，我们被骗了23400元。辨认笔录，证实韩某对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。4、证人曹某1的证言，证实2018年3月11日14时许，我到市北区山东路东晖大酒店大厅听了马丽晏关于天峰国际比特币现金六个月保本理财的讲课，课后我用银行卡在柳锋的POS机刷卡，投资了11700元购买比特币现金，后平台不能交易，马丽晏跑了。我没有收到任何本息，共计损失11700元。辨认笔录，证实曹某1对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。5、证人丁某1的证言，证实2018年3月5日，朋友带我到市北区大山村119号1单元401户，马丽晏在讲台上讲天峰国际比特币现金六个月保本理财业务，600美金购买0.2枚比特币现金，1200美金购买0.4枚比特币现金，一个月分红百分之七到十利息，期限六个月，六个月后返还本金。听完课后，我用银行卡在柳锋POS机刷卡投资了46800元。3月11日，我到市北区山东路东晖大酒店大厅听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财，听完课后我用银行卡在柳锋的POS机刷卡投资了46800元。3月26日，我到市北区大山村119号1单元401户找柳锋刷卡又投资了7800元。后平台不能交易，我没有收回任何本金和利息，共计损失101400元。我的两个弟弟也投资了，其中丁某1投资了31200元，丁某2投资了23400元，张某投资了7800元，丁某某投资了7800元，王某某投资了23400元。6、证人孙某1的证言，证实2018年3月14日，我和同事邵小强到市北区大山宝城119号1单元401户听马丽晏讲一款保本理财业务的课，之后我刷银行卡投资了23400元，同事刷卡投资了7800元。4月1日，我自己到马丽晏的办公室刷卡又投资了23400元。4月8日，我又到马丽晏的办公室刷卡投资了23400元。4月14日，柳锋去我家用POS机刷卡，至此我共在马丽晏处投资了124800元，我没有收到任何本金和利息。马丽晏在很多酒店组织给我们上课，在微信里给我们宣传，告诉我们天峰国际比特币现金六个月保本理财，期限六个月，一个月分红百分之七到十，六个月后将本金返还给我们，马丽晏所谓的交易平台是假的，完全是他们自己控制，他们骗到钱后就携款逃跑了。辨认笔录，证实孙某1对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。7、证人万某1的证言，证实2018年2月26日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财业务，用现金投资了78000元“1200美金购买0.4枚比特币现金”的单。同年2月27日，我又投资了78000元。马丽晏承诺我们一个月分红百分之七到十，六个月返还本息，我没有收到任何本金和利息。辨认笔录，证实万某1对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。8、证人包某某的证言，证实2018年3月2日，我到市北区大山村听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课程，听完课后我刷卡投资了29100元，以现金方式投资了9900元，共计投资了39000元，钱都给了马丽晏，我没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实包某某对被告人马丽晏进行了辨认，辨认无误。9、证人周某1的证言，证实2018年3月7日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财的课，我在柳锋的POS机上刷卡投资了23400元。3月12日，我又到市北区大山村119号1单元401户听课并在柳锋的POS机上刷卡投资了15600元。马丽晏是公司负责人，我交的钱都是柳锋收的，讲课期间马丽晏请了三个台湾人分别是郭子旭、陈祥云和阿杰。马丽晏承诺我们根据购买比特币的档次一周分红是百分之一点七五至二点五利息，一个月分红百分之七至十，六个月后返还本息。我没有收到任何本金和利息，被骗了39000元人民币。辨认笔录，证实周某1对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。10、证人王某1的证言，证实2018年3月18日，朋友孙某1带我去市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的投资课，在马丽晏的鼓动下我刷卡投资了23400元。4月1日，我联系孙某1帮我刷卡又投资了15600元。4月8日，我又联系孙某1帮我刷卡又投资了15600元。4月12日，我又去马丽晏的工作室刷卡投资了62400元。我没有收到任何本金和利息，共计损失117000元。辨认笔录，证实王某1对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。11、证人李某2的证言，证实2018年3月11日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。3月12日，我到大山村119号1单元401户刷卡投资了23400元。马丽晏是公司负责人，我交的钱是柳锋收的，讲课期间马丽晏请了三个台湾人分别是郭子旭、陈祥云和阿杰。马丽晏承诺我们根据购买比特币的档次一周分红是百分之一点七五至二点五利息，一个月分红百分之七至十，六个月后返还本息。我没有收到任何本金和利息，被骗了23400元人民币。辨认笔录，证实李某2对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。12、证人丁某2的证言，证实2018年3月11日，我到市北区山东路东晖大酒店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。听完课后，我刷卡投资了20000元，交了3400元现金。马丽晏承诺我们根据购买比特币的档次一周分红是百分之一点七五至二点五利息，一个月分红百分之七至十，六个月后返还本息。我没有收到任何本金和利息，被骗了23400元人民币。辨认笔录，证实丁伟对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。13、证人张某1的证言，证实2018年3月7日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。听完课后，我刷卡投资了23400元购买了理财产品。讲课期间，马丽晏请了三个台湾人分别是郭子旭、陈祥云和阿杰。马丽晏承诺我们根据购买比特币的档次一周分红是百分之一点七五至二点五利息，一个月分红百分之七至十，六个月后返还本息。我没有收到任何本金和利息，被骗了23400元人民币。辨认笔录，证实张某1对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。14、证人丁某3的证言，证实2018年，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。第二天，我联系尹秀琴帮我投资购买了27300元比特币理财。讲课期间，马丽晏请了三个台湾人分别是郭子旭、陈祥云和阿杰。我没有收到任何本金和利息，被骗了27300元人民币。辨认笔录，证实丁某3对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。15、证人林某的证言，证实2018年3月14日，我转给朋友丁某1银行卡54600元，让她帮忙购买了马丽晏的比特币理财项目。我投资后的第四天，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。一个月后我发现账户上根本提不出钱来，所有信息都是假的，就到公安机关报案了。我没有收到任何本金和利息，被骗了54600元人民币。辨认笔录，证实林某对被告人马丽晏进行了辨认，辨认无误。16、证人王某2的证言，证实2018年4月9日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。听完课后，我刷卡投资购买了23400元比特币理财产品。4月12日，马丽晏在鑫复盛讲课，我带了两个朋友一起投资了该理财项目，我投资了31200元，我朋友也投资了。我没有收到任何本金和利息，被骗了54600元人民币。辨认笔录，证实王某2对被告人马丽晏进行了辨认，辨认无误。17、证人贾某1的证言，证实2018年3月，我和姐姐贾某2去了大山村听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。3月11日，我通过刷卡和交现金投资了23400元。3月14日，我又投资了7800元，我没有收回任何本金和利息。18、证人贾某2的证言，2018年3月8日，我和王某11一起去了马丽晏在市北区大山村119号1单元401室的工作室，听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。后我用现金投资31200元购买了4套理财产品，没有收回任何本金和利息。19、证人曹某2的证言，证实2018年2月28日，我去市北区大山村119号1单元401室听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我刷卡投资购买了23400元的理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实王某2对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。20、证人张某2的证言，证实2018年4月8日，我去市北区大山村119号1单元401室听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我刷卡投资购买了23400元的理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实张某2对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。21、证人殷某的证言，证实2018年3月28日，我去市北区大山村119号1单元401室听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我刷卡投资购买了31200元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实殷某对被告人马丽晏进行了辨认，辨认无误。22、证人杨某2的证言，证实2018年3月6日，我去市北区大山村119号1单元401室听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我刷卡投资购买了7800元的比特币理财产品。4月2日，我又到大山村119号1单元401室用我表妹郭某1的银行卡刷卡投资了23400元，没有收回任何本金和利息，共计损失了31200元。辨认笔录，证实杨某2对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。23、证人禇某的证言，证实2018年4月13日，我在黑龙江路福记酒店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我刷卡投资购买了23400元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实禇某对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。24、证人马某的证言，证实2018年3月11日，我去市北区东晖大酒店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我现金投资购买了23400元的比特币理财产品，钱交给了马丽晏，没有收回任何本金和利息。25、证人刘某1的证言，证实我被拉进了一个比特币投资微信群，看了比特币投资理财的介绍，内容是600美金购买0.2枚比特币现金，1200美金购买0.4枚比特币现金，一个月分红是百分之七到十的利息，期限是六个月，六个月后将本金返还给我们。2018年3月10日，我通过手机转账给丁华军，丁华军通过微信转账给柳锋帮我购买了3900元比特币理财，没有收回任何本金和利息。26、证人周某2的证言，证实2018年3月11日，我去市北区山东路东晖大酒店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我现金投资购买了7800元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。27、证人宫某的证言，证实2018年3月3日，我去市北区大山村119号1单元401室听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我刷卡投资购买了23400元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实宫某对被告人马丽晏进行了辨认，辨认无误。28、证人崔某1的证言，证实2018年3月，我去市北区黑龙江南路鑫复盛饭店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我借朋友王某1银行卡刷卡投资购买了23400元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实崔某1对被告人马丽晏进行了辨认，辨认无误。29、证人胡某的证言，证实2018年3月13日，我去市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我通过手机银行转账到我朋友贾某1手机银行，让我朋友帮我购买了23400元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实胡某对被告人马丽晏进行了辨认，辨认无误。30、证人李某3的证言，证实2018年3月11日，我去市北区山东路东晖大酒店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我交现金购买了7800元的比特币理财产品，钱交给柳锋了，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实李某3对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。31、证人丁某4的证言，证实2018年4月，我去市北区黑龙江南路鑫复盛饭店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我让我二嫂帮我刷卡购买了15600元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实丁某4对被告人马丽晏进行了辨认，辨认无误。32、证人赵某1的证言，证实2018年2月26日，我去市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我刷卡购买了3900元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实赵某1对被告人马丽晏进行了辨认，辨认无误。33、证人周某3的证言，证实2018年3月12日，我去市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我刷卡购买了7800元的比特币理财产品。3月10日左右，我又到大山村119号1单元401户缴纳现金购买了23400元比特币理财产品，没有收回任何本金和利息，共损失27300元。34、证人张某3的证言，证实2018年3月10日，我去市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。3月27日，我通过手机银行给包某某转账40000元，让包某某帮我购买了39000元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。35、证人董某的证言，证实2018年3月11日，我去市北区山东路东晖大酒店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我让我朋友殷千惠帮我微信转账7800元刷卡购买了比特币理财产品，后我通过微信转账和银行卡转账将7800元给了殷千惠，没有收回任何本金和利息。36、证人邵某某的证言，证实2018年3月11日，我去市北区山东路东晖大酒店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我刷卡投资了15600元购买了比特币现金单，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实邵某某对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。37、证人叶某1的证言，证实2018年3月14日，我去市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。3月24日，我在柳锋的POS机刷卡11700元购买了比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。38、证人曹某3的证言，证实2018年3月18日，我去市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。后我在柳锋的POS机刷卡7800元购买了比特币理财产品。3月26日，我又到大山村119号1单元401户，在柳锋的POS机刷卡15600元购买了比特币理财产品，没有收回任何本金和利息，共计被骗23400元。39、证人陈某1的证言，证实我从我朋友李某1处了解到一个天峰国际比特币六个月保本理财产品，2018年4月14日，我将11700元现金给了朋友李某1，让她帮我购买了11700元的天峰国际比特币投资理财产品，没有收回任何本金和利息。40、证人王某3的证言，证实2018年1月30日，我去市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我交了7800元现金，钱给了马丽晏，购买了比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实王某3对被告人马丽晏进行了辨认，辨认无误。41、证人王某4的证言，证实我从我姐姐王某11处了解到一个天峰国际比特币现金六个月保本理财产品，后我让我姐姐王某11帮我投资了一笔7800元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。42、证人成某的证言，证实2018年3月11日，我去市北区山东路东晖大酒店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。3月14日，我给朋友丁某1转账23400元，让丁某1帮我购买了23400元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实成某对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。43、证人武某的证言，证实2018年3月14日，我去市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我借用朋友华某的银行卡刷卡23400元购买了比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。当时华某雇我给她家做装修，23400元相当于她支付给我的部分工费。辨认笔录，证实武某对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。44、证人华某的证言，证实2018年3月，我去市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我用银行卡刷卡23400元购买了比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。我当时还给武某刷了一笔。我俩刷的金额一样，都是23400元。这笔钱是武某的投资，当时他在我家做装修，这是我欠他的部分装修费。辨认笔录，证实华某对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。45、证人倪某的证言，证实2018年4月1日，我去市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我用信用卡在柳锋的POS机上刷卡投资购买了11700元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实倪某对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。46、证人郭某1的证言，证实2018年3月5日，朋友孙某2介绍我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。我当时刷卡7800元人民币购买了一个比特币现金单。3月11日，我来到大山村119号1单元401户通过银行转账给柳锋3900元，购买了比特币现金单。3月12日，我又通过银行转账给柳锋的银行卡，购买了3900元的比特币现金单。3月13日，我又向柳锋的招商银行卡转账3900元购买了比特币现金单，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实郭某1对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。47、证人秦某的证言，证实我从朋友邵某某处了解到一个天峰国际比特币六个月保本理财产品，2018年4月14日，我将3900元现金给了朋友邵宝应，让她帮我购买了3900元的天峰国际比特币投资理财产品，没有收回任何本金和利息。48、证人王某5的证言，证实2018年3月2日，我去市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我交给柳锋7800元购买了该理财产品。4月13日，王某11又带我去818大酒店听了马丽晏讲课。后我到大山村119号1单元401户又交给柳锋7800元购买了比特币理财产品，没有收回任何本金和利息，共损失了15600元。辨认笔录，证实王某5对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。49、证人史某的证言，证实2018年3月14日，我朋友李某1让我到了市北区大山村119号1单元401户，我看见满屋子的人，然后李某1让我刷卡11700元投资，刷完卡后我就走了，没有收回任何本金和利息。50、证人张某4的证言，证实2018年4月12日，我去市北区鑫复盛饭店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我刷卡购买了11700元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实张某4对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。51、证人赵某2的证言，证实2018年4月13日，我去市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我交给柳锋11700元购买了该理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实赵某2对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。52、证人金某的证言，证实2018年4月12日，我去市北区鑫复盛饭店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我通过朋友王某1刷卡购买了39000元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实金某对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。53、证人崔某2的证言，证实2018年3月，我去市北区山东路东晖大酒店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我通过刷卡和微信转账投资了23400元购买了比特币理财产品，当时钱交给柳锋了，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实崔某2对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。54、证人王某6的证言，证实2018年4月12日，我去市北区鑫复盛饭店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我用信用卡刷卡购买了7800元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实王某6对被告人马丽晏进行了辨认，辨认无误。55、证人王某7的证言，证实2018年4月12日，我去市北区鑫复盛饭店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我用信用卡刷卡购买了7800元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。56、证人张某5的证言，证实2018年4月12日，我去市北区鑫复盛饭店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。之后我用信用卡刷卡购买了7800元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。57、证人宋某的证言，证实2018年3月，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。后用现金购买了3900元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。58、证人于某的证言，证实2018年3月14日，我到四方区一个饭店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。之后我用微信转账7800元给了马丽晏的老公柳锋购买了该比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实于某对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。59、证人尉某的证言，证实2018年3月，我在市北区山东路东晖大酒店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课，随后我交了8000多元。过了四天，我到大山村119号1单元401户找柳锋刷卡交了5000元，现金不记得交了多少了，投资购买了比特币理财产品，共实际投资了24800元，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实尉某对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。60、证人李某4的证言，证实2018年3月8日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我用信用卡刷卡购买了3900元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实李某4对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。61、证人孙某2的证言，证实2018年2月28日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我借了张亚军7800元人民币购买了该比特币理财产品。3月1日，我刷卡投资购买7800元的比特币理财产品，3月4日，我又刷卡购买了7800元的比特币理财产品，3月14日，我交给柳锋现金3900元购买了比特币理财产品，没有收回任何本金和利息，共损失27300元。辨认笔录，证实孙某2对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。62、证人陈某2的证言，证实2018年4月15日，我在市北区山东路东晖大酒店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我刷卡8710元买了比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实陈某2对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。63、证人王某8的证言，2018年3月份，我被拉进了一个比特币微信群，马丽晏在微信群里宣传比特币理财项目。4月8日，我给朋友彭雪梅转账7800元，让她帮忙购买了比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。64、证人叶某2的证言，证实2018年3月下旬，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。后我刷卡11700元投资购买了该比特币理财产品，钱交给柳锋了，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实叶某2对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。65、证人王某9的证言，证实2018年3月我被拉进了一个比特币微信群，马丽晏在微信群了宣传比特币理财项目。3月14日，我用支付宝转给孙某17800元，让孙某1帮我代买了比特币理财产品。2018年4月，我又刷卡给柳锋购买了93600元的理财产品。辨认笔录，证实王某9对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。66、证人隋某的证言，证实2018年3月4日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。后我刷卡3900元投资购买了该比特币理财产品。3月8日，我又到市北区大山村119号1单元401户，通过朋友王炳中帮我刷卡购买了7800元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息，共损失11700元。辨认笔录，证实隋某对被告人马丽晏进行了辨认，辨认无误。67、证人郭某2的证言，证实2018年2月28日，我到市北区老船夫酒店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。之后我用信用卡刷卡7800元购买了比特币投资理财。3月7日，我到山东路东晖大酒店刷卡7800元购买了比特币理财产品。3月11日，我刷卡15600元购买了比特币投资理财。4月15日，我又刷卡7800元购买了比特币投资理财，没有收回任何本金和利息，共损失39000元。辨认笔录，证实郭某2对被告人马丽晏进行了辨认，辨认无误。68、证人李某5的证言，证实2018年3月6日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。后我刷卡7800元投资购买了该比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实李某5对被告人马丽晏进行了辨认，辨认无误。69、证人万某2的证言，证实2018年3月10日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。后我刷卡15600元投资购买了该比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实万某2对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。70、证人丁某5的证言，2018年3月10日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。8月9日，我又到这里听课时用现金23400元购买了该比特币理财产品，钱是柳锋收的，没有收回任何本金和利息。71、证人崔某3的证言，证实2018年4月14日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。我刷卡7800元购买了该比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实崔某3对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。72、证人李某6的证言，证实2018年3月5日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。我刷卡7800元购买了该比特币理财产品。3月14日，我刷卡购买了7800元的比特币理财产品，3月14日，我又刷卡购买了15600元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息，共损失39000元。辨认笔录，证实李某6对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。73、证人徐某1的证言，证实2018年3月8日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。3月9日，我用现金购买了7800元的比特币理财产品。4月15日，我又用现金购买了7800元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息，共损失15600元。辨认笔录，证实徐某1对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。74、证人贾某3的证言，证实2018年3月11日，我在市北区山东路东晖大酒店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我朋友向秀梅帮我刷卡7800元买了比特币理财产品。3月14日，我把7800元转给朋友刘宝志帮我购买了比特币理财产品，没有收回任何本金和利息，共孙思15600元。75、证人王某10的证言，证实2018年3月25日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。我刷卡投资购买了7800元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实王某10对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。76、证人沈某的证言，证实我从微信群里了解到一个天峰国际比特币现金六个月保本理财，我通过微信转给刘宝志让他帮我买了7800元比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。77、证人刘某2的证言，证实2018年3月4日，我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。课后我刷卡3900元购买了比特币理财产品，没有收回任何本金和利息。78、证人尹某的证言，证实我从微信里了解到天峰国际比特币六个月保本理财项目，2018年4月8日，我加了马丽晏的微信，给她转了7800元购买了比特币理财产品。4月12日，我到鑫复盛大酒店刷卡又购买了7800元的比特币理财产品，没有收回任何本金和利息，共损失15600元。79、证人苏某的证言，证实2018年3月2日，朋友王建平带我到市北区大山村119号1单元401户听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。讲课期间，马丽晏请了三个台湾人，分别是郭子旭、陈祥云和阿杰。课后我刷卡54600元购买了七个比特币现金单，没有收回任何本金和利息。辨认笔录，证实苏某对被告人马丽晏、柳锋进行了辨认，辨认无误。80、证人刘某3的证言，证实2018年4月，我到市北区大山村119号1单元401户看见满屋子都是人，马丽晏在讲台上讲天峰国际比特币现金六个月保本理财课，当场我交给马丽晏7800元购买了一个1200美元的比特币。我交钱后没有给我任何书面材料，后听说马丽晏潜逃了，我才意识到被骗了。81、证人路某的证言，证实2018年3月，我到市南区山东路东晖国际大酒店听了马丽晏讲的天峰国际比特币现金六个月保本理财课。3月14日，我到马丽晏位于大山村119号1单元401室家里交给马丽晏7800元购买了理财产品，柳锋在理财平台给我注册了一个账户。后听说马丽晏携款跑路了。82、证人王某11的证言，证实2018年2月29日，我到市北区大山村119号1单元401户找到柳锋，将3900元现金交给柳锋购买了理财产品，柳锋在天峰国际比特币现金六个月保本理财平台上给我注册了账号。同年3月2日，我又到马丽晏家中将7800元交给柳锋购买了理财产品。我共投资11700元，没有给我收据。83、证人崔某4的证言，证实2018年3月份，我朋友孙某2给我垫资3700元购买天峰国际理财产品，并给我在理财平台上注册了账号，我实际投入本金3700元。84、证人鲁某的证言，证实2018年3月份，我到市北区大山村119号1单元409户交给柳锋7800元购买了天峰国际比特币现金六个月保本理财产品，没有收回本息。85、证人夏某的证言，证实2018年4月份，朋友殷千惠带我到市北区大山村119号1单元401户马丽晏家中，交给柳锋现金7800元购买了天峰国际比特币现金理财产品，没有收回本息。86、证人刘某4的证言，证实2018年4月，我去了市北区大山村119号1单元401户马丽晏家中，有个台湾口音的男子在讲天峰国际比特币现金六个月保本理财项目，讲座后我将2000元现金和刷卡21400元给了柳锋，柳锋当时没有给我收据。后来我朋友孙某2将柳锋给我注册的账号给我了，我登上之后看见我价值23400元的比特币糖果。投资后没有收回本金和收益。87、证人滕某的证言，证实2018年3月8日，我到市北区大山村119号1单元401户马丽晏家听讲座，马丽晏在讲比特币现金六个月保本理财项目，讲座后我投资23400元购买了3个1200美元的比特币。4月16日，我登陆平台发现我们的糖果卖不出去，利息提不出来。我没有收回本息。88、证人杜某的证言，证实2018年3月8日，我到市北区大山村119号1单元401户，马丽晏在讲台上讲天峰国际比特币现金六个月保本理财课，听完课后我付现金31200元购买了4个1200美元的比特币，没有收回本息。89、证人徐某2的证言，证实2017年秋天一天，我朋友孙某2介绍我投资一个比特币投资理财项目，我让孙某2全权代我操作这个项目，她答应了。我就投资了一个最低档的7800元的理财项目，我先把5000元转账给了孙某2，她当时给我垫付了2800元，后来我把这2800元还给她了，没有收回本息。90、证人张某6的证言，证实2018年3月，朋友把我拉到马丽晏建的介绍天峰国际比特币现金六个月保本理财项目的微信群，马丽晏在群里发布介绍理财项目的信息和讲座的信息，我去听了两次讲座。我共投资这个理财项目15600元，第一次在马丽晏家给柳锋刷卡7800元，第二次在山东路东晖大酒店又投资了7800元，没有收回本息。91、证人张某7的证言，证实2017年冬天朋友杜某拉我去山东路东晖大酒店庭讲座，有个男青年在台上讲天峰国际比特币理财项目。听了讲座后，杜某给我垫付了3900元买了这个理财项目，后来我把钱还给杜某了，没有收回本息。三、鉴定意见审计报告书，证实经审计，马丽晏集资案共涉及投资人125人，吸收存款金额共计人民币3663567元人，均未予返还。马丽晏、柳锋的银行账户共向陈婷、黄国豪、刘召、张树标四人汇款人民币3888635元。四、被告人供述1、被告人马丽晏的供述，证实2017年12月初，吕佳芳带我到青岛东部一个酒店听郭子旭讲天峰国际比特币现金业务，我觉的这个业务不错先后投资了22000元给郭子旭。春节后，我跟刘宝志和张亚军他们介绍比特币现金涨势很好，天峰国际给客户的月息为百分之7-10，满六个月之后可以连本带息提现出来，推荐下线还有直推和对碰奖励，他们就一人先投了一单。后来他们自己又追加了投资并介绍了好多周围的朋友，赚取了不少团队直推和对碰奖励。2018年春节后，郭子旭跟我提出他想开展青岛市场，因为我有了两单的下线（刘宝志和张亚军），他们又发展了一个朋友投资，我就形成了一个小团队，郭子旭让我利用我的办公场所和我的小团队开展业务，同时和我口头约定我获取投资金额的17%（5%的佣金和12%团队奖），郭子旭让我发动更多的人参与比特币现金的投资。2018年3月初郭子旭再次来到青岛，我带他们到市北区大有大酒店看了场地。3月2号左右15时许，我通过刘宝志和张亚军组织了60多个人来听比特币现金产品说明会。郭子旭在台上讲课，讲了投资币特币现金的好处，根据投资额度不同利息分别是百分之七至十，满六个月后可以连本带息提现出来。我们留下了我办公室的地址市北区大山村119号1单元401户，之后陆陆续续有人到我办公室来了解比特币现金，我们也在我办公室讲课，讲课的还是郭子旭，郭子旭也教我怎样讲课，讲完课之后就有人开始投资，郭子旭让我做青岛地区的团队负责人，负责投资人收款，并打给公司指定账户，给投资人开通账户。公司给我百分之五的佣金和团队管理奖百分之十二或直推奖百分之十二。经过郭子旭的几次培训，我也开始给下面讲课，介绍比特币现金的行情和市场的发展前景，重点讲根据投资额度不同利息分别是百分之七至十，满六个月后可以连本带息提现出来，利用高利息能提现等让投资人投资。2018年3月至4月，我多次召集投资人在市北区大山村119号1单元401户讲课，大约4次左右，讲完课后有的投资人当场就购买比特币现金进行投资。2018年4月15日以后，投资人发现投资的比特币现金提现后没有资金到账质问我，我打电话给郭子旭，郭子旭让我们等一等，后来郭子旭的电话就打不通了。郭子旭代表天峰国际公司负责开拓市场、讲课，陈杰是天峰国际后台总监，负责网络后台。吕佳芳是我的上线，刘志宝和张亚军是我的下线。投资人一般是到我公司刷POS机，也有部分投资人在银行将钱打到我指定的银行卡上，还有很少的人交给我现金。我用我的农业银行卡账户收投资人的钱，有时也用柳锋的招商银行卡账户收投资人的钱。我收取投资款按照郭子旭的要求汇款到刘召、陈婷、张树标、黄国豪等人的银行账户。柳锋是我的丈夫，他帮我收取投资客户的钱和帮客户注册和操作。天峰国际的事情主要是我在操作，客户来投资柳锋在家的时候帮我收钱，每天向陈杰汇报收钱的情况，将投资人的钱转到郭子旭指定的刘召、陈婷、黄国豪、张树标等人的账户内。我没有和郭子旭、涂国庆、陈祥云等人商量骗钱的事，当时我很相信他们，现住我知道我是被他们骗了。辨认笔录及指认现场照片，证实被告人马丽晏对犯罪地点进行了辨认指认的情况。被告人柳锋的供述，证实2017年下半年，马丽晏通过一个朋友介绍到“天峰国际”投资了一个理财项目，这个理财项目叫天峰国际比特币现金六个月保本理财，大体内容是：一个周分红是百分之1.75到2.5利息，一个月分红是百分之七到十利息，期限六个月，六个月之后本息都可以提现，如果介绍下线并成功购买比特币现金，就可以获得下线购买金额12%的推荐奖。2017年12月份，马丽晏购买了30000元左右的比特币现金投资理财。之后马丽晏介绍了两个朋友购买比特币现金投资理财的项目，这二个人成为马丽晏比特币现金投资理财项目的下线，马丽晏获得两个下线购买比特币现金金额的推荐奖，这两个朋友又介绍了一些客户来购买比特币现金投资理财的项目，马丽晏的两个朋友也获得了相应的推荐奖，就这样通过下线发展下线的模式，介绍的客户越来越多。为了发展更多下线，马丽晏在南昌路119号楼1单元401户和几个酒店开会讲课宣传比特币现金投资理财项目，高息保本引诱参会人员购买比特币现金。天峰国际公司也让三个台湾人来讲课和宣传比特币现金投资理财项目，其中一个人叫郭子旭，一个叫陈祥云，还有一个不知道叫什么名字。开完会后，多数客户将钱交给了我和马丽晏，我通过pos机收钱刷到马丽晏和我的银行卡账户上，还有通过手机微信转账到马丽晏和我的微信上，还有现金都交给我和马丽晏了。我将收的这些钱通过银行转账到我的招商银行账户和马丽晏的农业银行账户里，我将所收款转给上线郭子旭指定账户，然后给客户注册投资账户和生成密码提供给客户，并确认返给我们的提成。天峰国际的事情主要是马丽晏在操作，我负责收钱，每天向郭子旭汇报收钱的情况，将投资人的钱转到郭子旭指定的陈婷等人账户，然后用手机给客户注册投资账户和生成密码提供给客户。2018年9月18日，派出所打电话给我让我到派出所投案自首，于是我主动来派出所接受处理。辨认笔录及指认照片，证实被告人柳锋对犯罪地点进行了辨认指认的情况。本院认为，被告人马丽晏、柳锋违反国家规定，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。关于被告人马丽晏的辩护人提出的公诉机关指控被告人马丽晏犯集资诈骗罪的事实不清，证据不足，本案马丽晏的行为应认定为非法吸收公众存款罪，以及被告人柳锋的辩护人提出的被告人柳锋主观上不具有非法占有目的，其行为应定性为非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，其一，根据公诉机关提交的证据，不能证实被告人马丽晏从其农业银行账户支取的459000元系来源于收取的集资款。被告人柳锋从其招商银行账户支取的26万元，被告人马丽晏辩解称将上述款项用于投资人报单，还给了投资人,在案证据亦不能证实被告人马丽晏将收取的集资款据为己有的事实。起诉书指控被告人马丽晏、柳锋从集资款中支取71.9万元归个人使用的证据不足，本院不予采信。其二，根据公诉机关提交的审计报告证实，被告人马丽晏、柳锋向陈婷等人账户汇款3888635元，二人吸收存款的金额为3663567元，被告人马丽晏、柳锋汇入陈婷等四人账户的集资款金额高于查明的吸收资金金额。被告人马丽晏、柳锋的供述亦证实，二人收取的客户集资款均汇入了郭子旭指定的陈婷等四人账户。其三，被告人马丽晏的供述证实，其没有和郭子旭、涂国庆、陈祥云等人商量骗钱的事，其本人也是被郭子旭等人骗了。本案涉案人员郭子旭等人尚未归案，马丽晏、柳锋汇入郭子旭指定的陈婷等四人账户的集资款去向亦未查明。郭子旭等人与被告人马丽晏是否具有非法占有集资款的共同犯意，根据在案的证据尚无法确定。综上，本院认为，根据在案证据认定被告人马丽晏、柳锋具有非法占有目的的事实不清，证据不足，辩护人提出上述辩护意见成立，本院予以采纳。公诉机关指控被告人马丽晏、柳锋的犯罪事实清楚，证据确实充分，但指控罪名不当，依法应予以纠正。关于辩护人提出的审计报告统计的疑似投资人30人仅有被告人银行账户资金流水，无相关人员报案记录印证，所涉人员及金额应当予以扣除的辩护意见，本院认为，审计报告系根据被告人马丽晏、柳锋的银行账户资金流水予以确定，并有被告人马丽晏、柳锋的供述予以印证，依法可以予以认定。该辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。辩护人提出的审计报告中根据投资人交现金清单统计的投资人已经报案并作询问笔录的15人所涉金额系重复计算的辩护意见，经查，审计报告确定的吸收存款金额中已对重复计算的15名集资人予以扣除。审计报告中根据交现金清单统计的集资人中丁某某、栾某某、王某某、李某、臧某某等五人所涉集资金额证据不足，本院不予认定。辩护人提出的本案应认定为单位犯罪的辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。在共同犯罪中，被告人马丽晏系主犯，被告人柳锋系从犯，依法应对被告人柳锋从轻或减轻处罚。被告人马丽晏到案后能够如实供述主要犯罪事实，认罪态度较好，依法可从轻处罚。被告人柳锋系自首，依法可从轻或减轻处罚。辩护人提出的被告人柳锋系从犯的辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条之规定，判决如下：一、被告人马丽晏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月17日起至2021年12月16日止。罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。）二、被告人柳锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月19日起至2020年3月18日止。罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。）三、违法所得3650867元依法予以追缴发还集资参与人，不足部分责令二被告人继续退赔。公安机关从被告人马丽晏处扣押手机二部、钱包一个、农业银行银行卡一张；从被告人柳锋处扣押手机一部、招商银行卡一张，由公安机关负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  范家强人民陪审员  刘红霞人民陪审员  李善禧二〇一九年十一月二十七日书 记 员  陈 稳