云南省宣威市人民法院刑 事 判 决 书(2019)云0381刑初639号公诉机关云南省宣威市人民检察院。被告人刘国俊，男，1991年2月9日生，汉族，小学文化，农民，云南省昆明市禄劝彝族苗族自治县人，住禄劝彝族苗族自治县。因涉嫌犯盗窃罪于2019年4月11日被刑事拘留，同年4月25日执行逮捕。现羁押于宣威市看守所。指定辩护人包俊，云南韬为律师事务所律师。云南省宣威市人民检察院以宣检公诉刑诉[2019]605号起诉书指控被告人刘国俊犯信用卡诈骗罪，于2019年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宣威市人民检察院指派检察员李家文出庭支持公诉，被告人刘国俊及其指定辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。云南省宣威市人民检察院指控，1、被告人刘国俊利用与被害人吴某1处男女朋友关系的便利，在吴某1不知情的情况下，窃取吴某1工商银行信用卡（卡号为62×××09）信息，于2019年1月5日至1月9日期间，利用绑定自己身份证和建行银行卡、手机号码的瑞和宝刷卡机，分6次共盗刷走人民币50000元，并删除吴某1手机上银行发来的消费短信记录，被刷资金直接转入刘国俊建设银行（卡号为62×××08）储蓄卡内。2、被告人刘国俊利用与被害人吴某1处男女朋友关系的便利，利用手机APP登陆平安银行，并在网上将被害人吴某1银行预留电话号码更改为自己的电话号码，在吴某1不知情的情况下，于2018年12月25日至2019年1月4日期间，利用自己办理绑定自己身份证号码、建设银行卡和手机号码的瑞和宝刷卡机，分10次共刷走吴某1平安银行信用卡（尾号：6238）现金22000元，2019年1月26日，被告人刘国俊以同样方式刷走吴某1平安银行信用卡（尾号：6328）现金54000元，被盗刷资金直接转入刘国俊建设银行（卡号为62×××08）储蓄卡内。公诉机关列举了相关证据证实所指控的事实，并认为被告人刘国俊以非法方式获取他人信用卡信息资料，冒用他人信用卡，通过POS机刷走他人12.6万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。其在庭审中翻供，不再认定其具有自首情节。被告人刘国俊对公诉机关的指控提出异议，提出如下辩解意见：1、指控的第一桩其只是在吴某1不知情的情况下将吴某1的银行卡从包内拿出来将卡号输入手机内的刷卡APP，之后其点击了一个链接，钱就自动进入自己的帐户并自动转给他人，其没有实施刷卡行为，也没有实施将款项转给他人的行为。2、指控的第二桩中是其给吴某1借用的信用卡，吴某1嫌消费短信发到她手机上烦，其才将预留号码改为自己的号码，并且之后也告诉过吴某1。辩护人提出如下辩护意见：1、对起诉书指控的第一桩事实及罪名均没有意见，指控的第二桩属一般的民事借贷关系，公诉机关的指控事实不清，证据不足。2、被告人的犯罪情节轻微，没有社会危害性，系初犯、偶犯，有自首情节，建议对其从轻减轻处罚。经审理查明。一、被告人刘国俊在与被害人吴某1系男女朋友关系期间，趁吴某1不备，将吴某1放在包内的工商银行信用卡（卡号为62×××09）取出，于2019年1月5日至1月9日期间，利用绑定自己身份证和建设银行卡、手机号码的瑞和宝刷卡机，分6次共盗刷人民币50000元并删除吴某1手机上收到的消费短信记录。该款转入刘国俊建设银行（卡号为62×××08）的储蓄卡后，通过支付宝转给他人。吴某1收到催款通知后向公安机关报案并向工商银行申请调单成功，被盗刷的人民币50000元已退回吴某1的工商银行信用卡。2019年4月3日，被告人刘国俊经公安机关电话通知到案，但未如实供述犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：1、接处警登记表，受案登记表，立案决定书，证实案件来源。2、被害人吴某1的陈述记录：其于2019年2月15日发现其信用卡被盗刷，银行打电话来催款，其才知晓。后其向银行申请调单成功，现盗刷的50000元已退回其卡上。3、证人朱某证言记录：其系“瑞和宝”在宣威的代理商，因瑞和宝公司的负责人通知通过刘国俊POS机刷单的有多笔款项已向银联发起调单，其打电话联系刘国俊，告诉刘国俊信用卡是其女朋友的，刷卡机是其的，刷卡后钱是到其帐户上，不可能存在盗刷。刷卡时必须要POS机、银行卡、手机三样都在才可以，没有POS机在的情况下是不可以刷卡的。一个机子绑定以后就不可能再绑定给第二个人，别人拿到刷卡机也使用不了。调单成功的款项实际损失是代理商也就是我的。4、吴某1工行信用卡交易明细、工行信用卡复印件、身份证复印件、消费记录及催收记录，证实2019年1月5日至9日，吴某1的工商银行信用卡分6次共支出50000元，后吴某1收到催收短信。5、电子数据提取笔录，扣押笔录及文件清单，支付宝交易记录，指认照片，刘国俊建行卡交易明细，证实2019年1月5日至9日，刘国俊的建行卡分6次共收入约50000元，所入的款项均通过刘国俊的支付宝转给他人。6、调单记录，证实吴某1向银行申请调单成功，被盗刷的50000元已通过银行支付给吴某1。7、被告人刘国俊的供述记录：吴某1的包包摆在沙发上，我翻看了她的工行信用卡，将卡号输入在我的手机APP上，再用我知道的她的工资密码试了一下，显示输入正确，我就刷了她的卡，后我将钱转给了我玩赌博游戏“时时乐”的收款客服李花。当时想着盗刷出来，赢钱了又帮她还回去。8、抓获经过，证实刘国俊于2019年4月11日经公安机关电话通知到案。上述证据材料，证据来源合法，证据内容客观真实，能够相互印证，共同印证经审理查明的事实，本院予以确认，作为认定案件事实的依据。二、被告人刘国俊在与被害人吴某1系男女朋友关系期间，经吴某1同意，使用吴某1的身份信息在平安银行为吴某1办理了信用卡（尾号：6238）。后吴某1将该卡借给刘国俊使用，后刘国俊将办卡时预留的吴某1的电话号码更改为自己的电话号码。2018年12月25日至2019年1月4日期间，刘国俊用绑定自己身份证和建行银行卡、手机号码的瑞和宝刷卡机，从该信用卡刷走现金共计22000元。同年1月26日，从该卡刷卡消费备用金54000元。之后，刘国俊将上述两笔款项分别申请办理为12期、36期分期还款。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：1、吴某1的陈述记录：我和刘国俊是男女朋友关系，2019年2月底分手的。平安银行的信用卡是刘国俊用我的身份证帮我办的，尾号是6328。当时银行预留号码是多少我不知道。卡现在是刘国俊保管，我报警的前几天，我看见他在刷我的平安信用卡，我叫他还掉钱把卡给我。后来我工行的信用卡被刷报警后，我问他平安信用卡给还清了，他说还清了，我给他要卡，他说被他撇掉了。我只是将平安银行的信用卡拿给刘国俊使用过，其他的卡没有给过。我以前告诉过刘国俊平安银行的信用卡密码，但是工商银行信用卡的密码我没有告诉过他。2、证人刘某的证言记录、提取笔录及照片，扣押笔录及照片，扣押决定书，证实刘国俊被抓后，公安机关从刘国俊的包内提取平安银行信用卡一张（尾号6328）并予以扣押。3、吴某1平安银行信用卡开户信息、消费帐单、交易明细，刘国俊建行卡交易明细、POS机交易流水、开户信息、平安银行卡开户信息，平安银行借记卡交易明细，证实2018年12月25日至2019年1月4日期间，刘国俊用吴某1平安信用卡被刷走现金22000元，同年1月26日，从该卡刷卡消费备用金54000元。后两笔款项均被办理了分期还款手续。4、证人杨某的证言记录：我是平安人寿保险的业务主管，之前还负责代办信用卡业务。更改办卡时的预留电话一般有三种方式，一般不可能在持卡人不知情的情况下更改预留电话。5、刘国俊的陈述记录：吴某1平安银行的信用卡是我跟吴某1借用她的身份证办理，之后我跟她借了用，她当时是同意的，只是告诉我用了要还。银行预留的电话以前是吴某1的，后来她说她有时上班会收到信息，问我咯可以改电话，我就通过平安银行手机APP登陆后将预留电话改成我的，之后我给吴某1说过的。后来我用这张卡刷了22000元的一笔，50000的银行备用金，并登陆平安银行手机APP办理了分期付款。上述证据材料，证据来源合法，证据内容客观真实，能够相互印证，共同印证经审理查明的事实，本院予以确认，作为认定案件事实的依据。除上述证据外，公诉机关还提交了经质证，本院予以确认的下列证据证实案件事实：1、户口证明，前科证明，证实被告人刘国俊已达刑事责任年龄且无犯罪前科。2、情况说明，证实李花的身份尚未查清，待查清后另案处理。本院认为，公诉机关指控的第一桩犯罪，被告人刘国俊以非法占有为目的，趁被害人不备，窃取被害人的信用卡并使用，从该信用卡盗刷人民币50000元，属数额巨大，其行为侵犯了公私财物的所有权，已构成盗窃罪。公诉机关指控的事实成立，指控的罪名不能成立；被告人刘国俊的辩解与查证事实不符，本院不予采纳。公诉机关指控的第二桩犯罪：根据刑法的规定，证据确实、充分，应符合以下条件：1、定罪量刑的事实都有证据证明，2、拟以定案的证据需经法定程序查证属实，3、综合全案证据，对所认定事实已排除合理怀疑。信用卡诈骗罪的构罪要件要求行为人主观上必须具备骗取他人财物的故意，公诉机关提供的证据不能排除其他合理怀疑，不具有唯一性和排他性，不足以证实被告人刘国俊确有诈骗的主观故意，故公诉机关指控被告人刘国俊的行为构成信用卡诈骗罪的证据不足，指控不能成立。辩护人的该辩护意见，本院予以采纳。被告人刘国俊经公安机关电话通知到案后未能如实供述犯罪事实，庭审中翻供，不符合自首的法定要件，不能认定为其具有自首情节，辩护人提出其有自首的辩护意见，本院不予采纳。据此，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，第五十二条，第五十三条第一款，第四十七条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘国俊犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元（于判决生效后三个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月11日起至2022年4月10日止）。二、继续追缴被告人刘国俊涉案赃款人民币50000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  夏晓鹂人民陪审员  吕 峰人民陪审员  刘 玲二〇一九年十一月二十七日书 记 员  张瑞芳