河南省太康县人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫1627刑初479号公诉机关太康县人民检察院。被告人杨勇，男，1997年3月29日出生，汉族，高中毕业，农民，户籍所在地安徽省安庆市枞阳县，住枞阳县。因涉嫌诈骗，于2019年1月16日被太康县公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，经太康县人民检察院批准，于2019年2月22日由太康县公安局执行逮捕。先羁押于太康县看守所。辩护人刘成才、刘楠楠，河南阳夏律师事务所律师。太康县人民检察院以太检公诉刑诉[2019]253号起诉书指控被告人杨勇犯诈骗罪，于2019年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年10月25日公开开庭审理了本案。太康县人民检察院指派检察员李军伟出庭支持公诉，被告人杨勇及其辩护人刘成才、刘楠楠到庭参加诉讼。现已审理终结。太康县人民检察院指控：2018年11至12月，在安徽省合肥市，被告人杨勇明知其贩卖的银行卡用于诈骗活动还将自己的4张银行卡和收买吴某1、张某、董某等人的银行卡共23张银行卡贩卖给曹某和吴某2从中获利。2018年12月25日，诈骗犯罪分子使用被告人杨勇的工商银行卡诈骗焦作市解放区居民李某17400元。2018年12月26日，诈骗犯罪分子使用被告人杨勇的中国银行卡诈骗陕西省镇坪县居民曾某549993元。同日，诈骗犯罪分子使用被告人杨勇的工商银行卡诈骗甘肃省辉县居民翟某9900元。2018年12月27日，诈骗犯罪分子使用被告人杨勇的工商银行卡诈骗太康县城管回族镇居民齐某84500元。2019年1月3日，诈骗犯罪分子使用董某的中国银行卡诈骗北京市顺义区居民孙某1102700元。公诉机关提供的证据有：（1）户籍证明等书证。（2）证人曹某等人的证言。（3）被害人齐某等人的陈述。（4）被告人杨勇的供述和辩解（5）辨认笔录、提取笔录等证据。据此认为被告人杨勇的行为已构成诈骗罪，属数额特别巨大，提请依法判处。被告人杨勇辨称对指控的犯罪事实无异议，对罪名有异议。其当庭供述获利5000多元。知道卖卡违法，愿意认罪悔罪，希望从轻处罚。辩护人辩称，1、被告人的行为不构成诈骗罪，应认定为妨害信用卡管理罪。2、被告人无违法犯罪记录，属初犯、偶犯，依法可从轻处罚。3、被告人当庭自愿认罪、认罪态度好可从轻处罚。经审理查明，2018年11至12月，在安徽省合肥市，被告人杨勇明知其贩卖的银行卡用于诈骗活动还将自己的4张银行卡和收买吴某1、张某、董某等人的银行卡共23张银行卡贩卖给曹某和吴某2从中获利5000多元。被告人杨勇于2019年1月10日被抓获。一、2018年12月25日，上游犯罪分子以新乡市公安局警官的身份，虚构被害人李某1涉嫌诈骗的事实，取得被害人李某1信任。被害人李某1通过中国农村信用社账号（62×××16）转账给上游犯罪分子提供的被告人杨勇中国工商银行账号（62×××95）人民币7400元。二、2018年12月26日，上游犯罪分子以长沙市公安局工作人员的身份，虚构被害人曾某涉嫌诈骗的事实，取得被害人曾某信任。被害人曾某通过中国邮政储蓄银行账号（62×××82）转账给上游犯罪分子提供的被告人杨勇中国银行账号（62×××30）人民币549994元的情况三、2018年12月26日，上游犯罪分子以新乡市公安局警官的身份，虚构被害人翟某涉嫌诈骗的事实，取得被害人翟某信任。被害人翟某通过微信绑定的中国农村信用社账号（62×××92）转账给上游犯罪分子提供的被告人杨勇中国工商银行账号（62×××95）的人民币9900元的情况。四、2018年12月27日，上游犯罪分子以周口市公安局刑警大队工作人员、长沙市公安局专案组队长的名义，虚构被害人齐某涉嫌洗钱的事实，取得被害人齐某的信任。被害人齐某通过中国邮政储蓄银行账号（62×××81）、中国农村信用社账号（62×××73）转账给上游犯罪分子提供的被告人杨勇中国工商银行账号（62×××95）人民币50000、35400元。五、2019年1月3日，上游犯罪分子以上海市普陀分局刑警支队警察的名义，虚构被害人孙某1涉嫌诈骗的事实，取得被害人孙某1的信任。被害人孙某1通过中国银行账号（62×××15）转账给上游犯罪分子提供的另案罪犯董某中国银行账号（62×××12）人民币102700元。认定上述犯罪事实的证据如下：1、书证：（1）户籍证明证实被告人杨勇案发时已达到刑事责任年龄的情况。（2）犯罪证明证实被告人杨勇于2019年1月16日因涉嫌诈骗被太康县公安局刑事拘留的情况。（3）抓获经过证实被告人杨勇于2019年1月10日晚被休宁县公安局万安派出所民警抓获的情况。（4）羁押证明证实被告人杨勇于2019年1月10日被休宁县公安局临时羁押于休宁县看守所，于2019年1月16日移交河南省太康县公安局的情况。（5）提取说明、提取笔录证实太康县公安局刑警大队民警提取被告人杨勇、证人曹某手机中的文档、微信信息及与上家交易明细、快递详情截图的情况。（6）银行交易明细证实被害人齐某通过河南省农村信用社账号（62×××73）转账给被告人杨勇中国工商银行账号（62×××95）人民币35400元的情况。（7）银行交易明细证实被害人齐某通过中国邮政储蓄银行账号（62×××81）、中国农村信用社账号（62×××73）转账给被告人杨勇中国工商银行账号（62×××95）人民币50000、35400元的情况。（8）银行交易明细及手机截图证实被害人李某2通过中国农村信用社账号（62×××16）转账给被告人杨勇中国工商银行账号（62×××95）人民币7400元的情况。（9）银行交易明细证实被害人曾某通过中国邮政储蓄银行账号（62×××82）向被告人杨勇中国银行账号（62×××30）转账人民币549994元的情况。（10）银行交易明细及手机截图证实被害人翟某通过微信绑定的中国农村信用社账号（62×××92）向被告人杨勇中国工商银行账号（62×××95）转账人民币9900元的情况。（11）银行交易明细证实被害人孙某2通过中国银行账号（62×××15）向另案被告人董某中国银行账号（62×××12）转账人民币102700元的情况。（12）太康县公安局刑警大队情况说明证实被告人杨勇收购董某、吴某1、张某、高某等19张银行卡卖出后，其中董某一张中国银行卡（62×××12）被用于诈骗犯罪活动中转款的情况。2、证人证言：（1）证人曹某证言：2018年10月份开始我低价收购别人的银行卡再高价卖给别人。普卡收购价是300元一张，卖出是400元一张；带U盾的收购600元一张，卖出700至1000元不等。给我提供卡的有杨勇、姓任的男子、微信昵称“空空”、“。”、“聂曙”的男子、张某、刘志雨、杨洋、吴某2。主要交易途径是邮寄，收购来的银行卡我都卖给微信名字为“山妹子”的男子和柬埔寨微信名为“懵懵懂懂”的男子，我知道他们收购银行卡干洗钱违法的事了，具体什么违法的事我说不了。我收购的杨勇的银行卡3、4张，每张700到1000元不等，卖给“山妹子”了，买卖银行卡我共赚了两三万元，都是自己花了。（2）证人冯某证言：2018年11月份，经我表弟吴某2告知知道银行卡可以卖钱，并推荐微信名为“金融帝国”男子认识，经了解一张开通网银、U盾的卡可以卖500元，遂办理一张中国工商银行卡、一张中国银行卡卖给他，三五天他告知我工商银行卡不能用，就转给我500元。（3）证人张某证言：2018年3月，樊春风联系我办银行卡卖钱，每张500元，要求带U盾、手机号、银行卡、身份证照片，要开通网银，三月内不能注销，要在菲律宾赌场使用。我用自己身份证办理中信银行、建设银行、中国银行、工商银行、农业银行各一张，樊春风微信转我2000元。第二次是2018年6月，樊春风又找我办卡，我找到我朋友陈忠杰、李永亮，带他们办理11套银行卡交给樊春风，前后给我6000多元，我每张卡从中转100多的差价，这期间认识帮樊春风验卡的吴某2。第三次是2018年9月，樊春风找我办卡，我在微信群中认识到一个收卡的叫高某，我就从高某那收卡，500元收，700元卖给樊春风，这次卖给樊春风13套银行卡，这次樊春风给不了我钱我就和他闹翻了，再也没联系过。我前后共卖给樊春风29套银行卡，收了7000元左右，从中介绍赚了4000元左右。2018年10月，我因和樊春风闹翻没法卖卡，就联系高某卖卡，卖给他我自己的卡9套、陈忠杰3套，前后共赚3000元左右。18年10月底，经我朋友杨勇介绍认识了“啊诺”，吴某2说冯某要卖我卡，我就带着冯某办理了中国银行、工商银行两张卡和我补办自己的银行卡给了杨勇，当时“啊诺”也在，就三套能用，给我了2400元。18年11月，我补办了自己的银行卡卖给“啊诺”，我共和“啊诺“交易三次，大概卖给他13套左右，通过微信转给我12000元，之后我就不再卖银行卡了。（4）证人吴某2证言：我因在樊春风处贷款买车还不起钱，其给我说买银行卡可以赚钱，并让我帮他验卡，每张50元，大概验了几十张，合格的大概有20多张。我就办理了五张银行卡卖给樊春风，分别是建设银行、农业银行、工商银行、民生银行和中信银行，樊春风给我1200元，2019年2月樊春风说别人没给他结钱，让我把我的银行卡注销掉。2019年我因缺钱找到朱中明卖给其2张银行卡，他给了我700元。樊春风说卖卡是用于国外赌博。我知道卖给樊春风卡的还有余建、王前财、陈波、陈涛和一个微信名为黄小虎的人。卖给朱中明的有谁我不知道。我共卖了8张银行卡，卖给樊春风6张，朱中明2张。我通过网上认识杨勇，收过他4张银行卡，这四张卡都没检验过，樊春风没收，我也没给他钱，收卡时樊春风给我说是博彩用的，我给杨勇也是这么说的，具体干啥的我不知道。（5）证人高某证言：2018年7月，微信名为“诗诺”在群里说收银行卡，我给她联系后她让我办理中信银行、建设银行、中国银行、工商银行、农业银行、民生银行各一张，要求办的卡要带U盾、手机号、身份证照片，要开通网银，三月内不能注销。每套150元，要淘宝刷单用，我第一次给她4套，给我600元。第二次在2018年8月份，“诗诺”又给我联系要卡，让我介绍人，我群发了信息，一个叫郭乐的联系我给我4套卡，我给他每套150元，共600元，我卖给了“诗诺”，她给了我1200元现金。刘海波给我3套，共450元，“诗诺”给我900元。2018年10月，我收了王洪近、于伟、陈勇、纪近武四人分别提供的四套卡，我每套250元收的，卖给“诗诺”400至450元不等，她当面给我8000多元。同月，我在微信上认识了张某，他也是收银行卡的，我用自己的信息办理了4套银行卡，张某转给我1800元。第二次我联系刘海波办卡，每张350元，给了他1000元，卖给张某3套，张某微信给我1300元。第三次张某联系我说他上家出事了，急缺钱要把他自己的银行卡卖给我，我收了2套，把张某介绍给了“诗诺”，之后就是他们单独联系了。我本来不认识朱中明，2019年4月我联系不上“诗诺”了，朱中明通过微信加我好友也找她，说他是“诗诺”的上线，让我找人弄银行卡，一套600元收，2019年4月20日我用自己的身份证办理了三套看卖给了朱中明，他给了我1000元。最后一次就是2019年4月底我朋友李冬冬介绍我认识了一个叫刘浩的人，也是收卡的，每套550至600元，我给刘海波联系让他办了3套后邮寄后广东省河源市连平县油溪镇顺丰点自取，取件人叫林生，刘浩给我了600元定金，其他的没有给我。我不认识杨勇，没有收过他的卡。（6）证人黄某证言：我通过朋友刘凡认识张树袋、桂伟，他俩经营一个网贷的门面，2018年11月，我因缺钱，张树袋、桂伟就让我办银行卡卖钱，我刚开始害怕犯法没答应，后来想赚钱，张树袋他们店里一个叫刘同飞的带着我去办了新手机号，用新手机号绑定了了工商银行、农业银行、建设银行各办一张，开通了网银和U盾，把三套卡给了张树袋，他验卡后说只有一张卡能用，就通过微信给了我200元。桂伟还想让我办，我想着已经犯法了，不能再犯了就没有办。（7）证人吴某1证言：2018年10月，杨勇联系我让我帮其收购银行卡用于澳门和国外赌博使用，同时让我自己办理银行卡卖给他，收购的200元一张，我自己办的600元一张。2018年11月我卖给杨勇一张光大银行卡，帮着收购了董某和王方传的银行卡。王方传办了3张，就一张邮政的能用。董某是我介绍杨勇后，他们直接联系的，我给董某和王方传说的是收卡是为了给澳门或者国外赌场使用，每张能获利五六百元。杨勇收的卡给谁了我不知道。（8）证人董某证言：2017年我认识了吴某1，他是做贷款的，通过他认识了杨勇，因经营不善，我经营的网络科技公司缺钱，吴某1和杨勇就让我卖银行卡，他们说是卖到国外赌场洗钱用，没有风险。2018年12月份我在六安市用我身份证办了两张手机卡，办理了中国银行、农业银行、邮政银行、工商银行四张卡，都开通了U盾，弄好后我把所有东西都邮寄给了在合肥的杨勇，他验卡后说两张不能用给我退回来了，给了我600元。2019年1月，杨勇转给我500元让我去合肥办卡，我到后杨勇带我办了一张手机卡，交通、光大或者中信两张银行卡，开通U盾，我把东西给他后他没给我钱，说上面人跑路了。后来我就没有找其他人办卡，也没有办卡给他。3、被害人陈述：（1）被害人齐某陈述：2018年12月27日下午14时28分许，我接到电话，对方自称周口市公安局刑警大队工作人员，说了我姓名和身份证号后说我工商银行卡在长沙涉嫌洗钱，涉及金额200多万，让我配合长沙市公安局工作人员进行调查，并让他队长一个女子给我说话，又重复男子说的话后就给我说不配合会被逮捕。让我等了一会把电话接到了长沙市公安局，一个男子接到后自称长沙市公安局专案组的王队长，说我牵涉一起洗钱案件，还说抓了一个叫张志的嫌疑人，从其手中得到了我的一张银行卡，让我找个安静的地方协助调查。加了我QQ后，给我说六点开庭审理这个案件，让我回家拿了所有的银行卡和折子，给我发了一个逮捕令，让我把所有的银行卡尾号和余额报一下。后我按照他的要求操作输入了身份证号和银行卡号及登录和支付密码。操作完后我就怀疑对方了，挂点电话打邮政银行客服查询余额，客服说我卡上原来的5万只剩1千多了让我赶紧报警。我报警又查农商银行的余额，客服说只剩29元。我总共被骗了85400元，分别是邮政银行的5万和农商银行的35400元。（2）被害人曾某陈述：2018年12月26日12时我接到一个陌生电话，是个女人，对方说我18年7月在长沙骗取了别人200万元，现在公安在查我，我没有去过长沙，对方就说是我的身份信息被别人盗用后骗取别人的，让我配合公安机关调查，不配合会让我坐十五年的牢。电话没有挂断一个男人接过电话自称是长沙市公安局的工作人员，要我立即到就近的邮政银行前台办理动态口令，不要我把事告诉任何人，以免影响调查。我办好动态口令后给这个男人打电话，他说让我找个旅馆开个单人间，下午大概3点他打电话过来，让我把手机上收到的短信上的数字动态口令的数字说给他，大概持续了三四十分钟，说我可以坐车回家了。晚上9点多我感觉自己被骗了就找到村长，然后就报警了。我卡上的钱是我丈夫在河北铁矿遇难的补偿款，7月打进来的钱，卡里约有82万。我分别按照3年70万定期和2年10万元定期存着，其余都是活期。办动态口令时银行人员提醒我了，但是对方说不让告诉任何人我就没给银行人员说。我挂失这张卡时，查询了我六十多万都转入了安徽合肥叫杨勇的中国银行账户（62×××30）中了。（3）被害人翟某陈述：2018年12月26日10时许，我在家接到自称是陇南市武都区公安局负责人的电话说，说了我的基本信息和家庭住址及身份证号，说他刚接到湖南省公安厅的电话，称我一张工商银行卡牵扯到一起金融诈骗案，主谋张志，让我到湖南省公安厅去。我说去不了，给他要了湖南省公安厅的电话，他给我转接了一个电话。转接后，对方称通过他们的核实，张志案子里有用我身份证办过的银行卡，张志一直在洗黑钱，牵扯多起诈骗案，其中一张卡是用我身份证办的。我说自己没办过工商银行卡，对方问我都有什么银行卡，我说只要一张农信社的卡，我家都是老农民，没有什么钱，只有几千块。对方说让我把钱打过去他们核实一下，我就通过微信转账的方式把9000元钱转过去了。转后我给我朋友朱瑞红说了此事，我朋友说我被骗了，我去信用社查询后工作人员说我的钱已经被转走了，因为是通过微信转的，所以他们也没有办法。（4）被害人李某1陈述：2018年12月25日10时许，我接到一个电话对方称是新乡市公安局的王文慧警官，工号003189，说我涉嫌参与1018诈骗案，用我名下一张银行卡骗贷款218万，让我去武汉配合案件的调查。我说没时间去对方就转接了武汉的警方，转接后对方称是武汉的陈警官，说我的案件的犯罪嫌疑人，要我配合，不配合就抓我。我因害怕就配合了。他让我加了一个QQ号，接着用QQ语音给我联系，称是邓队，让我把所有银行卡都找出来，还要了我的银行卡密码及身份证号，我给对方发了三张银行卡照片，分别是建行卡、工行卡和农商银行卡，说了自己的银行卡密码。对方让我把所有钱都存在农商行卡上，我操作完后对方就把电话挂了，后来我就发现我农商卡里7400元被转走了，对方户名叫杨勇，我就发现自己被骗了。（5）被害人孙某2陈述：2019年1月3日8时许，我上班期间接到电话，对方自称系移动公司的员工，问了“158”开头的电话是不是我办的，我说不是我办的，对方说这个号是用我身份证办的，且涉嫌诈骗，要我报案并转接了公安局的电话。过了一会，一个电话进来说自己叫熊力，是上海市普陀分局刑警支队的警察，他说他接手这个案子，说用我身份证办的“158”开头的手机号涉嫌诈骗200多万，还说我在上海一个建行办过银行卡。我说我没有办过，他说办卡必须本人去，这案子很严重，为防止我逃跑得先把我抓起来，要我加了他QQ。因听见我家里有人就说有时间再聊，下午2时许，接到熊力QQ电话他说案子很严重，国家下达了两份文件要抓嫌疑人，我是嫌疑人之一，把嫌疑人的照片发给了我，让我加了一个QQ，对方是检察院的“孙检察长”，是中央派下来的，要我必须保密，家人都不要告知，要走了我的银行卡信息和身份证信息。“孙检察长”连通QQ语音通话后，说这个案子很严重，要冻结我的财产，要我把身份信息和银行卡信息告诉他，还要我的U盾号，我因没带U盾，他就把电话挂了。熊力就给我发起通话，我把我和“孙检察长”的通话告诉他后他就骂了我半天，说好不容易给我争取的机会。我又给“孙检察长”通话，听见电话那头熊力在给“孙检察长”求情，我就将我的身份证号码、四张银行卡号、U盾上显示的号码告诉了他。然后熊力给我说又下来一个文件，说三天内交26万保释金，就可以先不抓我，我说我没钱，熊力说借钱也要把钱垫上，让我每天9时、12时、15时、18时、21时向他汇报我的情况，防止我逃跑。2019年1月4日14时许，熊力给我通话要我向亲戚朋友借钱，每人借2万，教我怎么借。我觉得不对，因为警察不会教我怎么骗钱，我就和我儿子去查了银行卡余额，发现里面的102705.6元只剩5.6元，我就报警了。我共损失了102700元，被一次性转到户名为董某（62×××12）账户上了。4、被告人的供述与辩解：被告人杨勇的供述：2018年6、7月份时我在合肥庐阳区上网时认识了吴某2，他说办理银行卡可以卖钱，让我帮他办卡，要求开通U盾、网银，绑定一个全国漫游的手机卡，密码统一设定，一张卡给我800元，说办卡用于淘宝刷单，并给我说一定要找靠谱的人办理。我就找了合肥的朋友於东东帮我办理，当时给他说了有风险，他同意后找人给我办理了三张银行卡给我了，我收到后给我吴某2联系，他说他不做收卡的生意了，因为他老板被公安局抓走了，我就知道吴某2收购银行卡是用于做违法的事情了，我将那三张卡还给了於东东，之后就没有找人办理银行卡了。到2018年11月份时我在微信群里认识了收购银行卡的王鹏，因他收的是不带U盾的，我就通过他认识了收购带U盾的“啊诺”，他收一张带U盾的1000元，其实我当时知道他收卡是做洗钱等违法的事，但是我想挣钱就同意给他办理卡了。找我朋友吴某1办理一张光大卡、张某一张光大卡、高某一张，什么银行我忘了、董某农业、工商等三张卡、王方传两张卡、黄某一张、张朝一张、江坤一张、冯某一张、於东东一张或两张，我自己办理了工商、农业、中国银行、光大四张卡，大概18张卡我以1000元一张的价格卖给了“啊诺”，我给办理银行卡的人每张800或900元。“啊诺”共计转给我17200元的办卡费用。2018年12月20几号，吴某2给我说他又做收卡的生意了，我就找董某办理了两张卡给了吴某2，具体哪个银行记不清了，吴某2验卡后给了我1000元，还有1000元没有给我，我给董某600元。我让一个叫陈家虎的中介找人办理了2张卡，分别是徽商和农行，具体谁的身份信息我不知道，於东东找人办理了一张农行卡给我，这三张我以1200元的价格卖给吴某2，转了陈家虎600元、於东东300元。从2018年11月份我大概了贩卖了23张银行卡，其中大概1张卖给“啊诺”，5张卖给吴某2。我知道他们收购银行卡是用于做违法的事，但为了贪小便宜赚钱，心存侥幸心理。“啊诺”给我说他收购的银行卖给别人，具体卖给谁了我不知道。5、辨认笔录、辨认照片及辨认说明证实被告人杨勇和“啊诺”相互辨认出“啊诺”和杨勇的情况，“啊诺”真名为曹某。以上证据均经庭审质证属实，能够相互认证，足以认定。本院认为，被告人杨勇为获利，在明知他人实施电信网络诈骗，仍以自己身份办理银行卡并收购他人银行卡进行贩卖，为上游犯罪嫌疑人完成诈骗活动提供帮助。被告人杨勇犯罪数额755394元。属数额特别巨大。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对被告人杨勇的违法所得予以追缴，责令被告人杨勇退赔受害人损失。关于本案定性问题。电信网络诈骗犯罪多属团伙性犯罪，犯罪环节多，参与人数多，被害人多，犯罪团伙成员之间有时虽无明确的诈骗犯意沟通，但应结合被告人的认知能力，既往经历，行为次数和手段，与他人关系，获利情况，以及是否故意规避调查等主观因素进行综合分析认定其对事实诈骗共同犯罪的“明知”问题。本案中，被告人作为有完全认知能力的成年人，为获取利益将自己的银行卡出售和后又买进别人的银行卡再进行出售。上述行为表面上的理由是“淘宝刷单还是洗钱”等，在一段时间内先是将利用自己身份信息办理的绑定手机卡银行卡予以出售，逐步发展为大量收购他人银行卡予以贩卖的行为，以此从中获利，这与单纯的偶尔出售自己银行卡的行为主观认知明显不同。被告人逐步形成交叉结伙，分工明确，相互配合的收购贩卖银行卡链条，即使在国家大力宣传防范利用银行卡实施电信网络诈骗犯罪之时，加上后期部分上线被公安机关打击，已经意识到经手的银行卡会被用于诈骗的情况下，仍持续为之，客观上为上游犯罪嫌疑人实施电信网络诈骗提供帮助。针对上述事实，被告人在收购银行卡时，明确告知办卡人一定期限后注销银行卡，存在故意规避调查的主观因素，参照关联案件的判决结果，能够认定被告人主观上明知买卡人用于诈骗活动，而提供银行卡，帮助转移诈骗犯罪赃款，其行为应定性为诈骗罪。这样也有利于打击贩卖银行卡违法犯罪行为，切断电信网络诈骗犯罪的链条，也有利于在赃款退赔方面充分保护被害人权益。综上，被告人杨勇明知上游犯罪人实施电信网络诈骗而提供帮助，系诈骗共犯。故对被告人及辩护人不构成诈骗罪的辩护理由，本院不予采纳。关于辩护人辩护被告人系初犯、偶犯，经查明被告人杨勇系多次买卖银行卡给实施电信网络诈骗的上游犯罪嫌疑人提供帮助，故对此辩护观点不予支持。被告人杨勇当庭对指控的犯罪事实不持异议，只是对诈骗罪名有异议，其辩解不影响对被告人杨勇自愿认罪的认定。故对辩护人辨称被告人自愿认罪，可从轻处罚的辩护观点予以支持。在共同犯罪中，被告人杨勇没有直接实施诈骗行为，只是为他人实施诈骗提供了作案条件，起到了辅助作用，系从犯，应减轻处罚。被告人杨勇自愿认罪，依法可从轻处罚。对被告人杨勇的违法所得予以追缴，责令被告人杨勇退赔受害人损失。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人杨勇犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。罚金限本判决生效后十日内当庭一次性缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月10日起至2023年1月9日止。）二、责令被告人杨勇退赔被害人李二娇人民币7400元、曾光菊人民币549994元、翟亚丽人民币9900元、齐辉人民币85400元、孙玉珍人民币102700元。三、对被告人杨勇的违法所得人民币五千元予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苏文刚审 判 员  刘 军人民陪审员  李祥平二〇一九年十一月五日书 记 员  朱飞宇