福建省屏南县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0923刑初58号 公诉机关屏南县人民检察院。 被告人韦信惠，女，1962年11月24日出生于福建省屏南县，汉族，小学文化，经商，住屏南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年12月16日被刑事拘留，2018年1月18日被逮捕，同年6月30日被监视居住，12月28日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人缪志远，福建惠尔律师事务所律师。 屏南县人民检察院以屏检公刑诉〔2019〕47号起诉书指控被告人韦信惠犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月26日向本院提起公诉。审理期间，屏南县人民检察院建议并经本院决定延期审理一次，屏南县人民检察院于2019年8月22日以屏检公刑追诉〔2019〕6号追加起诉决定书对被告人韦信惠追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员甘怀清出庭支持公诉。被告人韦信惠及其辩护人缪志远到庭参加了诉讼。现已审理终结。 屏南县人民检察院指控： 2013年5月至2015年9月间，被告人韦信惠未经许可组织114场民间标会，后因资金链断裂无法归还会款，给陈某1、陈某2、韦某1等16人造成直接经济损失人民币（币种，下同）2447795元。同时，被告人韦信惠还与陈某4、陈某5等人互相参会，并作为会员参与陆某2、苏某等人组织的民间标会，案发时造成上述人员直接经济损失20892438元。期间，被告人韦信惠利用民间标会非法吸收公众存款229158051元，吸收公众存款对象户数达2422人次。 公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人韦信惠未经许可利用民间标会非法吸收公众存款，数额达229158051元，吸收存款对象户数达2422人次，造成集资参与人直接经济损失达23340233元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人韦信惠具有坦白情节，可以从轻处罚；其案发后已偿还部分经济损失，并取得集资参与人的谅解，可以酌情从轻处罚。 被告人韦信惠对起诉书指控的主要犯罪事实及罪名均无异议，但对陆某1、张某10的损失金额有异议。 其辩护人认为被告人韦信惠具有坦白情节，且其家属已代为偿还部分经济损失，并取得集资参与人的谅解，可以从轻处罚。 经审理查明： 2013年5月至2015年9月间，被告人韦信惠未经许可组织押金及每月会额为1000元至30000元不等的向上民间标会109场、向下民间标会5场，后因资金链断裂无法归还会款，给陈某1、陈某2、韦某1、叶某1、张某1、周某1、杨某1、林某1、张某2、林某2、薛某、张某3、林某3、吴某3、林某4、华某、陈某3等17名集资参与人造成直接经济损失2447795元。经福建德健会计师事务所有限公司审计，被告人韦信惠吸收公众存款数额258905500元，对象户数2841人次，扣除重复审计的标会场次，被告人韦信惠吸收公众存款数额达229158051元，吸收存款对象户数达2422人次。同时，被告人韦信惠还与陈某4、陈某5、张某4、张某5、韦某2、韦某3、韦某4、陈某6、高某1、杨某2、韦某5、胡某、杨某3、郑某1、张某6、张某7、张某8、章某、陈某7、张某9、叶某2、江某、黄某、李某1、陆某1、张某10、余某、吴某1、罗某、杨某4、张某11、张某20等32人互相参会，并作为会员参与陆某2、苏某、陈某8、高某2、郑某2、李某2组织的标会，并中标领走会款，造成上述38名集资参与人直接经济损失20892438元。 2017年12月15日，被告人韦信惠在福州市鼓楼区梅兰路12号大儒世家二区7座909室内被福州市公安局民警抓获。 案发后，被告人韦信惠已与张某2、林某2、李某2、陆某2、苏某、张某8、韦某4、郑某1、陈某6、陈某5、张某9、张某7、叶某2、韦某2、张某4、张某5、陈某13、张某10、韦某3、陈某3结清债务，共计16010084元，并取得上述人员的谅解。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.证人陈某1、陈某2、韦某1、叶某1、张某1、周某1、杨某1、林某1、张某2、林某2、薛某、张某3、林某3、林某4、华某、陈某3的证言及标会会单、结算单、借条，证明上述人员参与被告人韦信惠组织的民间标会，共造成经济损失2447795元。 2.证人陈某4、陈某5、张某4、张某5、韦某2、韦某3、韦某4、陈某6、高某1、杨某2、韦某5、胡某、杨某3、郑某1、张某6、张某7、张某8、章某、陈某7、张某9、叶某2、江某、黄某、李某1、陆某1、张某10、余某、吴某1、罗某、杨某4、张某11的证言及标会会单、结算单、借条，证实被告人韦信惠与上述人员互相参会，共造成经济损失19793936元。 3.证人陆某2、苏某、陈某8、高某2、郑某2、李某2的证言及标会会单、结算单、借条，证明被告人韦信惠参与上述人员组织的民间标会，共造成经济损失1098502元。 4.证人高某3、张某12、郑某3、吴某2、郑某4、周某2、张某13、张某14、叶某3、张某15、宋某、杨某5、阮某1、徐某、陈某9的证言，证实上述人员与被告人韦信惠互相参会，自述被告人韦信惠造成其经济损失。 5.证人张某16、阮某2、韩某、张某17、张某18、周某3、刘某的证言，证实上述人员的亲属与被告人韦信惠互相参会的情况。 6.证人陈某10、陈某11、陈某12的证言，证实被告人韦信惠与其家属之间进行钱款往来的情况。 7.被告人韦信惠的供述和辩解，证实其对起诉书指控的主要犯罪事实供认不讳。 8.欠条、结算记录单、借条，证实他人欠被告人韦信惠款项的情况。 9.各银行账户明细，证实被告人韦信惠通过其名下银行账户与参会人员及陈某10、陈某11之间进行钱款往来。 10.协助查询财产通知书（回执）、房屋登记证明、福州市房屋权属登记信息查询证明、福州公安局交通警察支队车辆管理所、屏南县公安局查封决定书，证实被告人韦信惠名下无房产，一辆奥迪牌小汽车已被查封。 11.福建德健会计师事务所有限公司出具的德健专审字（2018）第505号专项审计报告，证实被告人韦信惠组织民间标会的场次及吸收公众存款的情况. 12.债务结清证明、谅解书、身份证复印件，证实被告人韦信惠的家属已代为偿还了20名集资参与人的损失，共计16010084元，并取得上述人员的谅解。 13.侦破报告、到案经过，证实被告人韦信惠的到案情况。 14.关于对犯罪嫌疑人韦信惠变更强制措施为监视居住的情况说明，证实被告人韦信惠在其女儿住所执行监视居住。 15.户籍证明、查询违法犯罪记录情况说明，证实被告人韦信惠的身份情况以及其无前科劣迹。 关于陆某1、张某10的损失金额认定问题。经查，陆某1提供了会单、借条证实其与被告人韦信惠互相参会，造成其损失922000元，被告人韦信惠辩称仅欠300000元，已偿还200000元。因陆某1提供的借条金额为900000元，且有韦信惠签字确认，而被告人韦信惠未能提供还款凭证，故结合在案证据就低认定陆某1的损失金额为900000元。张某10提供了会单、借条证实其与韦信惠互相参会，造成其损失1159000元，被告人韦信惠辩称借条金额包括本息，且其已偿还部分会款。因陆某1提供的借条金额为1400000元，双方签订的债务结清证明所载明金额亦为1159000元，而被告人韦信惠未能提供还款凭证，故结合在案证据认定张某10的损失金额为1159000元。被告人韦信惠的相关辩解不予采纳。 本院认为，被告人韦信惠违反国家金融管理法律规定，利用民间标会向社会公众吸收资金，非法吸收公众存款数额达229158051元，吸收存款对象户数达2422人次，造成集资参与人直接经济损失达23340233元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人韦信惠到案后如实供述自己的主要犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚；其案发后已偿还大部分款项，可以酌情从轻处罚。辩护人的辩护意见与查明的事实及法律相符，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人韦信惠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币350000元。 [刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月28日起至2025年6月14日止（已扣除2017年12月16日至2018年6月30日被刑事拘留期间）。罚金限于判决生效后一个月内缴纳]。 二、责令被告人韦信惠退赔林某1经济损失人民币18000元、叶某1经济损失120000元、华某经济损失81000元、林某3及吴某3经济损失144435元、周某1经济损失132624元、张某1经济损失94500元、陈某1经济损失234000元、陈某2经济损失63000元、韦某1经济损失85000元、张某3经济损失625000元、薛某经济损失20000元、高某2经济损失155000元、郑某2经济损失9000元、陈某8经济损失56000元、林某4经济损失48000元、韦某5经济损失249000元、陆某1经济损失900000元、高某1经济损失33000元、杨某1经济损失57236元、吴某1经济损失530949元、李某1经济损失761590元、章某经济损失95000元、余某经济损失85000元、胡某经济损失817000元、杨某2经济损失777500元、杨某3经济损失68000元、陈某7经济损失133000元、江某经济损失223000元、张某6经济损失214000元、黄某经济损失158000元、张某11及张某20经济损失265400元、杨某4经济损失25500元、罗某经济损失51417元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张传旭 人民陪审员  李声赛 人民陪审员  林久树 二〇一九年十一月二十五日 法官助理陆丽琪 书记员蓝启材 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。