云南省曲靖市麒麟区人民法院民 事 判 决 书(2019)云0302民初6497号原告：张瑞亭，女，汉族，1968年8月19日生住云南省昆明市五华区。委托代理人：罗德，云南朝熙律师事务所律师。（特别授权）被告：王洪先,男，汉族，1960年7月8日生住云南省曲靖市麒麟区。委托代理人：王辉（系王洪先之子），男，汉族，1987年11月20日生住曲靖市麒麟区。（特别授权）被告：富源县墨红镇金鑫煤矿。统一社会信用代码：915303252173140436。投资人：王洪先。地址：曲靖市富源县。委托代理人：牛瑞，男，汉族，1973年12月11日生系该煤矿员工。（特别授权）原告张瑞亭诉被告王洪先、富源县墨红镇金鑫煤矿民间借贷纠纷一案，本院于2018年11月27作出（2018）云0302民初5290民事判决书，宣判后，被告王洪先不服，向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉，云南省曲靖市中级人民法院经审理后于2019年5月8日作出（2019）云03民终1069号民事裁定书裁定：一、撤销麒麟区人民法院（2018）云0302民初5290号民事判决；二、本案发回麒麟区人民法院重审。本院受理后，另行组成合议庭公开开庭进行了审理。原告张瑞亭及委托代理人罗德，被告王洪先的委托代理人王辉，被告富源县墨红镇金鑫煤矿的委托代理人牛瑞到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。原告诉请法院判令：一、由二被告共同偿还原告借款本金人民币300万元，利息372万元（从2013年6月起至2018年7月30日止，共计62个月），本息合计人民币672万元；并承担从2018年8月1日起至全部款项实际偿还之日止的逾期付款利息（以所借款项300万元为本金，按月利率2%计算）；二、由二被告承担原告为实现债权而支付的律师代理费3万元；三、由二被告承担本案财产保全费及案件受理费等。事实与理由：富源县墨红镇金鑫煤矿是王洪先作为投资人创办的个人独资企业。2012年1月10日及2012年1月17日，被告王洪先由于资金周转需要，经朋友吕国斌介绍，向原告借款人民币300万元，所借款项用于被告富源县墨红镇金鑫煤矿的生产经营，借款时王洪先承诺所借款项会立即归还，但原告提供借款后，被告王洪先未能按约定的时间还款。后经原告多次催要，2016年12月22日被告王洪先向原告出具“欠款条”，明确借款本金为人民币300万元，借款期间自2013年6月至2016年12月，共计43个月，按月利率2%计算利息为人民币258万元，本息合计人民币558万元。被告王洪先同意优先安排资金向原告清偿，同时还向原告承诺，所借款项清偿前的借款利息仍按月利率2%执行。后原告多次向被告王洪先催要借款本金和利息未果。被告王洪先、富源县墨红镇金鑫煤矿辩称：富源县墨红镇金鑫煤矿不是本案的适格被告，不应该作为本案被告。第一，罗平县阿窝煤矿因资金短缺，通过孙乔红介绍认识牛丽琼并以月息5%-8%的高额利息，用罗平县阿窝煤矿担保借款约2000万元。在还款时才知道牛丽琼借给我方的资金是其从另外很多人手中融资得来并转借给我方的，从始至终我方只跟牛丽琼发生过借贷关系，从未跟张瑞亭发生过借贷关系。原被告双方根本不认识，因为任何一个人都不可能把资金借给一个陌生人，这是一个基本常识，本案中，张瑞亭应找牛丽琼理清债务关系，再由牛丽琼找我方对账，将实际借款金额与已还款项进行结算，对于未还款项由牛丽琼向我方追偿。现我方已向牛丽琼一伙人还款总计1944.99万元，具体如下：1、向牛丽琼直接还款1029.8万元；2、向牛丽琼指定的收款人孙如兰还款307.5万元；3、向牛丽琼指定的收款人吕国斌还款83.09万元（含支付给吕国斌指定的收款人林娟的款项）；4、向牛丽琼指定的收款人吕素清还款30.5万元；5、刘云群支付给牛丽琼494.1万元。第二，借款后牛丽琼、吕国斌、臧迪雯对我方非法逼债的相关情况：1、牛丽琼以要债为名，跟吕国斌、臧迪文、刘云群采用非法的、暴力的欺诈手段向我方逼债，利用“所谓的东北帮”黑恶势力帮助自己要债，多次到曲靖以要债之名，逼迫煤矿在曲靖石林大酒店多次开房并无偿提供吃住，采用恐吓的手段写下多张利滚利的高额借条（欠条），不允许我方留存和复印相关凭据，并要求我方进行签字确认，同时把富源县金鑫煤矿、罗平县阿窝煤矿、曲靖鸿海有限责任公司的公章拿到石林酒店，由他们自己和王洪先的驾驶员周党林盖章，我们不得干涉（现因曲靖石林大酒店装修暂时无法提供该伙人员的住宿信息）；2、2015年年中时，吕国斌把我方人员陈春元叫到其位于云南煤矿安全技术培训中心的办公室，利用事先就安排好的社会闲杂人员对陈春元逼债，用滚烫的茶水泼在陈春元身上，还说，转告你们老板，不还钱就用同样的方式对待他；3、2015年以吕国斌、臧迪文为首的黑恶势力要求王洪先到昆明世纪酒店，并准备对其扣压和控制，王洪先本人不敢去安排矿长周丕成、张小厚、周党林、万留成、陈春元去世纪大酒店，吕国斌等人要求尽快还钱，并对我方人员进行威胁和辱骂，并在酒店外面组织了一些社会闲杂人员大约20人左右威胁我方；4、2015年11月25日，吕国斌策划并指使一伙彝族人把王洪先从曲靖强行带到昆明云煤宾馆囚禁控制了四天，使用威胁、心理打击等非法手段逼债，并要求给逼债人提供食宿，同时威胁我方不准报警、不准离开；5、2016年初吕国斌在云南煤矿安全监察局安全技术培训中心五楼自己的办公室里，威胁我方写下借条，并迫使我方驾驶员周党林用其父母的房产证抵押，向其指定人借款25万元还他，该笔钱从始至终我们都没有见到，并逼迫我们向其指定人支付了4万多元的高额利息；6、2016年10月31日，牛丽琼一伙人又采用强迫手段，迫使王洪先在他们事先准备好的富源县墨红镇金鑫煤矿/王洪先截至2016年10月31日止欠款及费用明细确认书上签字盖章，这次强行确认的借款本金就高达5111.2万元，利息高达9938.293万元，本息合计15049.493万元。从上表可以看出，本表是牛丽琼一伙人事先按照他们的意愿制作好的，每月费用是按照月利息5%-8%计算，是典型的高利贷，是虚增的债务、不受法律保护。第三，本案涉嫌重复诉讼、恶意诉讼、虚假诉讼，请法院详细调查，慎重审理：1、我方于2015年11月到昆明市五华区人民法院进行诉讼，得到（2015）五法北民初字第1125号民事调解书；2、刘云群于2015年6月向昆明市五华区人民法院提起诉讼并取得了（2015）五法黑民初字第417号民事判决书，实际上我们并没有收到刘云群的钱；3、2014年7月，黄丽萍向昆明市中级人民法院起诉，取得了（2014）昆民三初字第44号民事调解书，确认了我方向黄丽萍借款700万元；4、2018年8月至9月孙如兰、张瑞亭利用取得的欠条分别向曲靖市中级人民法院和麒麟区人民法院对王洪先和金鑫煤矿提起诉讼，上述两级法院已经立案。第四，本案原告所述事实和理由不真实：1、诉讼主体错误，把富源县墨红镇金鑫煤矿列为被告是错误的，富源县墨红镇金鑫煤矿不等于王洪先，金鑫煤矿属法人，王洪先属自然人，两者在法律上是两个不同的概念，把金鑫煤矿列为被告主体不适格，故人民法院应依法驳回张瑞亭把富源县墨红镇金鑫煤矿列为被告的错误诉求；2、借贷关系不真实，我方只跟牛丽琼发生过借贷关系；3、张瑞亭的转款凭证只能证明其转款的金额，并不代表借款关系成立，根据相关法律规定，转款金额不等同于借贷关系；4、2016年12月22日，吕国斌打电话恐吓王冲（王洪先之子），我方才在他们事先准备好欠款条上签字。综上所述，本案中，我方并未跟原告发生过借贷关系，且本案涉嫌虚假诉讼、重复诉讼、恶意诉讼，涉嫌合伙诈骗与敲诈勒索，这是严重的违法犯罪行为，故我方跟原告方的借贷关系不成立，诉讼主体错误，请依法驳回原告的诉讼请求。原告针对其诉讼请求，向本院提交证据如下：1、原告身份证复印件一份，用于证明原告诉讼主体资格；2、内资企业登记情况表打印件一份，用于证明被告的诉讼主体资格及王洪先是富源县墨红镇金鑫煤矿的投资人的事实；3、银行转款凭证复印件两份，用于证明原告向被告王洪先提供借款人民币300万元的事实；4、欠款条一份，用于证明2012年1月10日及2012年1月17日被告王洪先向原告借款300万元，截止2016年12月22日被告王洪先欠原告借款本金300万元、利息258万元，合计558万元，被告王洪先承诺所欠原告借款本息尽快偿还，清偿前月利率按2%执行的事实；5、富源县墨红镇金鑫煤矿欠款明细确认表复印件一份，用于证明被告王洪先向原告的借款用于被告富源县墨红镇金鑫煤矿的生产经营所需的事实，被告富源县墨红镇金鑫煤矿应对借款本息承担共同还款责任的事实；6、《法律服务合同》、律师费发票、转账凭证各一份，用于证明原告为了实现债权而支出的律师代理费30000元的事实。经质证，被告王洪先对原告提交的证据1、2、3无异议；对证据4真实性认可，但对欠条内容认为是事先写好的，不清楚，不认可；对证据5、6不认可。经质证，被告富源县墨红镇金鑫煤矿对原告提交的证据1、2无异议；对证据3不清楚；对证据4真实性认可，但对欠条内容认为是事先写好的不予认可；对证据5、6不认可。本院认为，原告提交的证据1-4客观真实，能够证明案件事实，本院予以采信；证据5不能证明原告欲证主张，本院不予采信；证据6真实性本院予以认可，但原、被告对此费用承担未作约定，本院不予采信。被告王洪先、富源县墨红镇金鑫煤矿针对其辩解意见，向本院提交证据如下：1、营业执照、法人身份证明书、身份证复印件各一份，用于证明被告的诉讼主体资格；2、（2015）五法北民初字第1125号民事调解书、（2015）五法黑民初字第417号民事判决书、（2014）昆民三初字第44号民事调解书复印件各一份，用于证明本案涉嫌重复诉讼、虚假诉讼、恶意诉讼，牛丽琼、吕国斌等人采用各种非法手段逼债，强迫被告确认多个借条（欠条）并以此为据，通过诉讼手段使其债务合法化；3、偿还牛丽琼借款的明细表、向牛丽琼指定的收款人孙如兰的还款明细表、向牛丽琼指定的收款人吕国斌的还款明细表、向牛丽琼指定的收款人吕素清的还款明细表、刘云群支付给牛丽琼转账凭证复印件各一组，用于证明被告已向牛丽琼一伙还款1944.99万元；4、富源县墨红镇金鑫煤矿/王洪先截至2016年10月31日止欠款及费用明细确认表、2016年12月22日欠款条复印件各一份，用于证明确认表上的金额是虚假的，二被告不认识张瑞亭，与原告没有任何借贷关系。经质证，原告对被告王洪先、富源县墨红镇金鑫煤矿提交的证据1无异议；对证据2中的三份法律文书认为是复印件，两被告未能提供原件，对客观性不认可，且三份法律文书均是其他债权人引发的诉讼与本案无关，缺乏证据的客观性与关联性，不能作为本案认定事实的依据；对证据3的真实性不认可，认为两被告所支付的款项是支付给牛丽琼、吕国斌、吕素清、牛云群等人的，与本案不具有关联性；对证据4的客观性、合法性认可，认为该证据能清楚证明王洪先向原告借款300万元的事实，且所借款项用于煤矿的生产经营所需，均有王洪先亲笔签名，因此原告的款项应当由二被告承担清偿责任。本院认为，被告王洪先、富源县墨红镇金鑫煤矿提交的证据1客观真实，本院予以采信；证据2、3与本案无关，本院不予采信；证据4中的欠条本院予以采信。富源县墨红镇金鑫煤矿欠款明细确认表不能证明两被告的欲证事实，本院不予采信。经过庭审和质证以及双方当事人的陈述，本院确认如下法律事实：2012年1月10日，原告通过中国农业银行昆明盘龙支行卡号为62×××15的账户向被告王洪先卡号为62×××19的账户转款200万元；2012年1月17日，原告通过同样方式向被告王洪先转款100万元；据原告陈述，自原告向被告王洪先打款后，被告王洪先按月息3％向原告支付了部分利息，后因经济条件不景气，被告王洪先未再向原告支付利息，本金未偿还。2016年12月22日，被告王洪先向原告出具欠条，载明：“兹有王洪先（身份证532201196××××××××）经吕国斌介绍（身份证5322251968××××××××），从张瑞亭处于2012年1月10日借到现金贰佰万元正（￥2000000元）；2012年1月17日借到现金壹佰万元正（￥1000000元）；又从孙如兰处于2012年5月17日借到现金贰佰捌拾叁万伍仟元正（￥2835000元）；2012年6月19日借到现金伍佰万元正（￥5000000元）；2012年7月20日借到现金贰佰捌拾壹万伍仟元正（￥2815000元）；2013年2月27日借到现金壹佰壹拾万零肆仟元正（￥1104000元）；合计金额：壹仟肆佰柒拾伍万肆仟元正（￥14754000元），以上借款都有银行流水附后。按月利2％计算：日期从2013年6月至2016年12月共43个月，1475.4万元×2％×43月=1268.8万元，本息合计欠款贰仟柒佰肆拾肆万贰仟元正（￥27442000），本人愿意将自己资金优先赔还给张瑞亭、孙如兰。其他资金属于吕国斌的由他负责经办。证明人：吕国斌。欠款人：王洪先”。欠条出具后，被告王洪先未向原告偿还借款本息，原告遂向本院起诉，提出前述诉请。另查明，被告富源县墨红镇金鑫煤矿系2005年6月20日经曲靖市富源县工商行政管理局核准设立并领取了营业执照的个人独资企业，投资人为被告王洪先。本院认为，债务应当清偿。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第九条规定：“具有下列情形之一，可以视为合同法第二百一十条关于自然人之间借款合同的生效要件：（二）以银行转账、网上电子汇款或者通过网络贷款平台等形式支付的，自资金到达借款人账户时；”本案中，原告于2012年1月10日、2012年1月17日共计向被告王洪先转款300万元，且被告于2016年12月22日以欠条的形式确认了与原告之间的借贷关系，本院对原告与被告王洪先之间的借款关系予以确认。故被告王洪先依法应承担偿还借款的民事法律责任，对于原告要求被告王洪先偿还300万元借款本金的主张，本院予以支持。对被告王洪先辩解其与原告不存在借贷关系的意见，无相关证据予以证实，本院不予采纳。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：“借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。”本案中，被告王洪先于2016年12月22日向原告出具的欠条中约定利息按月息2％计算，未违反法律规定，故对原告要求被告支付自2013年6月起至2018年7月30日止利息372万元及自2018年8月1日起至款项付清之日止利息的诉请，本院予以支持。对原告要求被告王洪先支付律师代理费30000元的诉请，因原、被告在欠条中未作约定，且此费用属不必然产生费用，本院不予支持。对原告要求被告富源县墨红镇金鑫煤矿承担还款责任的诉请，于法无据，本院不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国民法通则》第八十四条、第一百零八条,《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、第二百一十条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条之规定，判决如下：一、由被告王洪先于本判决生效之日起三十日内偿还原告张瑞亭借款本金300万元及自2013年6月起至2018年7月30日止的利息372万元，合计人民币672万元，并支付自2018年8月1日起至借款清偿之日止按月利率2％计算的利息。二、驳回原告张瑞亭的其他诉讼请求。案件受理费59050元（原告已预交），由被告王洪先承担。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于云南省曲靖市中级人民法院。双方当事人均服判的，本判决书即发生法律效力。若负有义务的当事人不自动履行本判决，享有权利的当事人可在本判决规定履行期限届满后二年内向本院申请强制执行。审 判 长  何江维人民陪审员  余绍龙人民陪审员  耿 华二〇一九年十一月二十四日书 记 员  吴丽萍