文书内容湖南省桂阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘1021刑初30号公诉机关湖南省桂阳县人民检察院。被告人封永吉，男，1979年10月13日出生，汉族，初中文化程度，务工，出生地与户籍所在地湖南省蓝山县，现住湖南省郴州市北湖区。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2018年9月7日被桂阳县公安局刑事拘留，2018年9月29日经桂阳县人民检察院批准，于次日被桂阳县公安局逮捕。现羁押于桂阳县看守所。辩护人吴云飞，湖南指点律师事务所律师。辩护人黄少军，湖南指点律师事务所律师。湖南省桂阳县人民检察院以湘桂检公诉刑诉[2018]426号起诉书指控被告人封永吉犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年1月8日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法适用普通程序，于2019年4月24日在本院第一审判庭、2019年10月24日在本院驻看守所审判庭公开开庭进行了审理。湖南省桂阳县人民检察院指派检察员冯辉、检察员助理李敏禧出庭支持公诉，被告人封永吉及其辩护人吴云飞、黄少军到庭参加诉讼。在审理过程中，桂阳县人民检察院向本院建议延期审理二次，本院予以准许，2019年9月27日本院恢复审理。本案现已审理终结。湖南省桂阳县人民检察院指控：2013年，金家福（另案处理）在沈阳市创立“沈阳老妈乐商贸有限公司”，随后在全国各地开设多家“老妈乐”实体门店，以“办理会员，享高额返利”的模式吸纳会员，并大肆吸收资金。2016年10月中旬，金家福指派邵大维（另案处理）来到桂阳县城蔡伦北路北关家园A栋开设“桂阳老妈乐会员服务中心”由被告人封永吉担任店长并负责日常管理。封永吉通过发传单、组织旅游等方式向社会公开宣传，许诺“办理会员，每日返利，级别越高，返利越多”，截止至2018年2月，共将160余人吸纳为会员，非法吸收资金7243245元。2018年9月7日，封永吉被公安民警电话传唤到案。为证明其指控的事实，公诉机关出示和宣读了书证、证人证言、被害人陈述、鉴定意见、被告人封永吉的供述等证据。公诉机关认为，被告人封永吉违反国家对金融的管制规定，非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人封永吉的行为已构成非法吸收公众存款罪，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人封永吉对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及部分犯罪事实均有异议。被告人封永吉的辩解如下：1.并不是自己组织旅游等方式向社会公开宣传；2.对所吸收的资金以及会员人数有异议，实际上并没有160多人，资金也没有那么多；3.自己并没有许诺“办理会员，每日返利，级别越高，返利越多”，那只是公司的章程上是这么规定的，自己本来就是一个做事的，认为不构成非法吸收公众存款罪。其辩护人黄少军提出如下辩护意见：1.被告人封永吉所吸收的资金数额及会员人数与事实不符，实际上并没有那么多；2.被告人封永吉只是一个打工的人，其行为并不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明：2013年，金家福在沈阳市创立“沈阳老妈乐商贸有限公司”，随后在全国各地开设多家“老妈乐”实体门店，以“办理会员，享高额返利”的模式吸纳会员，并大肆吸收资金。2016年10月中旬，金家福指派邵大维来到桂阳县城蔡伦北路北关家园A栋开设“桂阳老妈乐会员服务中心”由被告人封永吉担任店长负责日常管理。封永吉通过发传单、组织旅游等方式向社会公开宣传，许诺“办理会员，每日返利，级别越高，返利越多”，截止至2018年2月，共将160余人吸纳为会员，非法吸收资金7243245元。另查明：2019年11月11日，被告人封永吉的家属向本院预缴纳罚金20000元。2018年9月7日，封永吉被公安民警电话传唤到案。认定上述事实的证据如下：1.受案登记表、立案决定书证实:本案的来源、立案情况。2.户籍资料证实：被告人封永吉在作案时已年满18周岁，已达到完全刑事责任年龄。3.在逃人员登记表证实：同案人金家福涉嫌集资诈骗罪被登记为网上追逃人员，同案人邵大维涉嫌非法吸收公众存款罪被登记为网上追逃人员。4.到案经过证实：被告人封永吉于2018年9月7日被公安民警电话传唤到案接受讯问。5.工商登记信息、营业执照、店铺转让协议、门面出租合同证实：店铺登记的相关信息。6.老妈乐会员服务中心会员办卡名单证实：会员人数共11人。7.老妈乐会员服务中心会员卡统计表证实：由被告人封永吉提供老妈乐会员服务中心自2016年10月至2017年8月会员卡统计表49张。8.银行流水详单证实：2016年10月11日至2018年5月23日，被告人封永吉与公司人员金陈、严艳、绍大维、金求、金家贵、刘江孜、孟超、高丹、杨小玉、孟保艳等人相互之间转账流水的情况。9.老妈乐商贸有限公司资料证实：沈阳老妈乐商贸有限公司的基本情况。10.银行账户冻结表证实：公安局对金家福的中国农业银行账户进行财产冻结共计133602561.46元，对金陈、金求的中国建设银行账户进行财产冻结共计12895080.85元。11.收据证实：2017年2月28日至11月8日期间，老妈乐会员服务中心办理会员卡时提供给会员的收据存根十册，均有封永吉的签字。12.礼品兑换表证实：经领款人确认签名的2016年10月至2018年2月礼品兑换的情况，经司法会计鉴定统计2016年10月至2018年2月兑换金额共计5907482元。13.老妈乐商城会员章程证实：沈阳老妈乐商贸有限公司制定的老妈乐商城章程，以一次性消费办理会员，分五个级别，分别是银卡会员1280元，、金卡会员6400元、钻石卡会员12800元、白金卡会员19200元、翡翠卡会员25600元。14.司法部文件及郴州市司法局文件证实：司法会计鉴定意见目前已不需要省级司法行政机构备案的会计鉴定机构作出。15.证人廖某2的证言证实：2015年的时候我进入到“益家人老年服务公司”工作，当时公司里的店长是封永吉，还有一名员工蒋某2，我们公司经营范围就是销售小家电、床上用品、保健食品和化妆品等。到了2016年8月份的时候，因公司经营不善，老板就将公司整体卖给了老妈乐商贸有限公司，公司的法人就由封某变成了张洋，但是公司的人员机构和经营范围都没有变动，到了9月份的时候，张洋就跟我们三人介绍会员制消费返现一事，共有五个级别的会员。到了2017年6月份左右，公司法人就变更成邵大维，老妈乐商贸公司经营到2017年8月份左右，我们接到上面的通知将老妈乐商贸有限公司更改为金家福健康体验中心，更名后公司的经营模式及人员结构都没有变动，到了9月份的时候，公司就出现了返利不正常的现象，不能按时每天给会员进行返利，到了2017年10月13日，公司彻底停止了给会员的返现。2017年3月份左右，封永吉在阳光酒店里组织新老会员开了一次讲座，同样是宣传会员办卡，最主要是以高额回报的方式来诱惑大家办卡，封永吉还请会员吃过两次饭，在饭局上封永吉要大家多宣传公司的好处，不要说老妈乐倒闭了。后来公司改为“德和”以后，我就发现这个公司是骗人的，我就告诉他们不要买了。16.证人蒋某2的证言证实：当时的会员章程是办理会员共有五个级别，老会员只要推荐一个新会员入会就可以得到1280元，而我和廖某2是只要我们三个工作人员任何一个人每推荐一个客人成为相应的会员时都有相应的奖励。不管我们三人谁推荐成功了，我两人都有相应的奖励，封永吉作为店长他的奖励就是我和廖某2奖励的综合，我的工资底薪是1800元，提成就是根据当月销售会员卡的数量及级别去计算的。17.证人封某的证言证实：老妈乐当时在全国收购这些保健食品经营店面，我就把“益家人”转让给了“老妈乐”，签合同的时候是魏国跟我签的合同，签完合同之后老妈乐就把钱打给了我，当时老妈乐的法人代表上写的是张洋的名字，他们说张洋是老妈乐负责整个湖南的经理，因为我弟弟封永吉在我的益家人打工，益家人转让给老妈乐后，老妈乐当时要求我弟弟和当时在我店里打工的女员工给他打工，所以我弟弟和那两个女员工就留在了老妈乐打工，之后我到郴州，至于老妈乐怎么操作我就不怎么清楚了。18.被害人刘某1的陈述证实：2017年5月份的时候，我办了一张6400元的金卡，这些返现都是由封永吉给我们兑现，到了9、10月份的时候，返现就停了，2017年年底的时候，封永吉请我们7-8个会员一起到快乐小厨吃饭，在吃饭的时候封永吉跟我们说，现在老妈乐公司已经被德和公司收购了，并给我们宣传德和公司的优惠政策，要我们投1万元，老妈乐再给我们1万元的股份，这样就是2万元的返回基点。我总共损失了1万余元，前面买金卡有一半的钱没有返回来，后面投入的1万元还有7000余元没有返回来。19.被害人张某1的陈述证实：2017年3月14日，我办了一张银卡，没有损失，但是其他会员特别是后面入会的会员，时间较短，所以损失很大。20.被害人熊某的陈述证实：我办卡总计投资了208640元，在“德和”投资了1万元，总计218640元。已经返现了4、5万给我，还有15万左右没有返还。21.被害人雷某1的陈述证实：我买了3张翡翠卡，一共是76800元，还有2张银卡，一共5120元，已经返了35325元，还有41475元本金没有返还给我。22.被害人谢某的陈述证实：我在封永吉的诱惑下在老妈乐办理了一张翡翠卡，花了25600元，封永吉给我开了一张收据。我一共被骗了25600元，返利了3600元，还有22000元没有返还给我。23.被害人付某1的陈述证实：我买了一张12800元的钻石卡，三张翡翠卡，两张一起买的共51200元，另外一张翡翠卡29440元，共计93440元，已经返现41028元，还有52412元没有返现给我。在“德和”投资的15000元已经返现了2000多给我，还有12000多没有返还。24.被害人吴某1的陈述证实：我在“老妈乐”办理了5张卡，一张1280元的银卡，一张29440元的翡翠卡，一张25600元的翡翠卡，一张6400元的金卡，一张28160元的翡翠卡。共计90880元，返现了88910元，还有1970元没有返现给我。在“德和”投资的9000已经返现3000多给我，还有5000多没有返现给我。封永吉就给我开了三张卡的收据，其他的卡没有收据给我。25.被害人李某1的陈述证实：我买了两张银卡，两张金卡，银卡1280一张，金卡6400一张，四张卡一共15360元，已经返现13060元还有2300元没有返现。在“德和”投资了2000元，返现了120元还有1880元没有返现给我。共计4180元没有返现给我。我在前面办卡的时候封永吉不肯给我开收据，到最后一张金卡的时候给我开了一张收据。26.被害人付某2的陈述证实：我一共被骗了342720元，有些办的卡，封永吉没有给我开收据，但是我自己有记账，记得自己投资了多少。返现了295165元，还有48555元没有返现给我。27.被害人龚某的陈述证实：我买了一张6400元的金卡，一张12800元的钻石卡，一张1280元的银卡和一张10000元的钻石卡。一共30480元，返现了16000元还有14480元没有返现给我。只给我开了一张收据，其他的封永吉不给我开。28.被害人彭某的陈述证实：我在“老妈乐”投资了2560元，返现了497元给我，还有2063元没有返现给我。投钱的时候封永吉没给我办卡，什么都没有给我介绍，我就直接把钱放在那里，封永吉就叫我第二天领钱就行了。29.被害人李某2的陈述证实：我一共买了2张银卡2560元，一张翡翠卡25600元，一张金卡6400元，共计34560元，返现了2万多给我，还有1万多没有返给我。30.被害人李某3的陈述证实:我买了十二张翡翠卡，每张翡翠卡是25600元，十二张一共是307200元，金卡每张6400元，二张金卡12800元，钻石卡每张12800，五张钻石卡64000元，银卡每张1280元,德合投资了28000元已经返了262925元，还有92735元本金没有返回给我。我只开了五张收据，其它没有开。31.被害人李某4的陈述证实：我就买了张25600元的翡翠卡，返现了700元给我，还有24900元没有返现给我，有开收据。32.被害人陈某1的陈述证实：我买了一张金卡6400元，两张银卡2560元，在“德和”投资1000元。共计9960元，返现了8160元，还有1800元没有返现。33.被害人程某的陈述证实：我办卡一共投资了288000元，返现了10多万给我，还有15万多没有返现给我。34.被害人李某5的陈述证实：我投资了101520元，返现了6万多元,还有4万多没有返现。35.被害人何某的陈述证实：我于2017年4月29日在“老妈了”购买了一张1280元的银卡，已经返现了620元，还有660元没有返现。36.被害人李某6的陈述证实：我办了一张银卡1280元，金卡6400元，翡翠卡25600元。共33280元，返现了1万多给我，还有1万多没有返现给我。37.被害人胡某的陈述证实：我办理了三张翡翠卡加和别人一起办理的半张翡翠卡。三张翡翠卡一张25600元，三张一共76800元，半张翡翠卡投资12800元，共计89600元。已经返现了18105元，还有71495元没有返现给我。封永吉给我开的收据一张是我的名字，一张是李某5的名字，因为当时李某5想去海南旅游，就和我一起办了一张卡，收据上就写了李某5的名字。38.被害人宁某1的陈述证实：我办了三张翡翠卡，一张银卡，一共78080元，已经返现了3万多元，还有4万5千多没有返现给我。购卡时封永吉给我开了收据。39.被害人李某7的陈述证实：我一共办理了4张卡，一张1280元的银卡，一张6400元的金卡，一张28160元的翡翠卡，一张12800元的钻石卡。已经返现了三四千元,还有四万四千多元没有返现。购买卡时只开了一张翡翠卡的收据，其他的封永吉不肯给我开收据。40.被害人张某2的陈述证实：我买了7张卡，两张银卡，一张1280元，一共2560元，五张金卡，一张6400元，一共32000元.7张卡共计34560元，已经返现了两万多给我，还有一万多没有返现给我。购买会员卡时封永吉说不用收据，所以都没有开收据。41.被害人欧某的陈述证实：我办理了一张银卡1280元，一张金卡6400元，共7680元，已返现1473元，还有6207元没有返还。购买会员卡时有开收据。42.被害人付某3的陈述证实：我买了五张卡，一张银卡1280元，三张金卡，一张6400元，一共19200元，一张钻石卡12800元。共计33280元，已经返现八千多，还有两万五千多没有返现给我。购买会员卡时有开收据，金卡以上的都有，但是封永吉只给我开了一张金卡和一张钻石卡的收据，其他的没有开收据给我。43.被害人陈四妹的陈述证实：我办理了两张翡翠卡，每张25600元，一共51200元，返现了2万多，还有3万多没有返现。44.被害人肖某的陈述证实：我办了一张银卡1280元，一张钻石卡12800元，一张翡翠卡25600元，两张翡翠卡52480元，一张翡翠卡28100元。这些卡一共120260元，因为我自己没有计数，加上我年纪大了，忘了返现多少钱。45.被害人龙某的陈述证实：我办了一张1280元的银卡，一张白金卡19200元，一张钻石卡12800元，一共33280元，已经返现了25676元，还有7604元没有返现给我，在“德和”投资了10000元，领了1千多，还有8千多没有返现给我。这些卡有的开了收据，有的没开。46.被害人蒋某1的陈述证实：我办了5张翡翠卡，一共128000元，一张银卡1280元，一张钻石卡12800元，一张金卡6400元，一张白金卡19200元，一共167680元。返现了14万多给我，还有2万多没有返现。这些卡有的开了收据有的没开。47.被害人雷某2的陈述证实：我买了两张卡，一张银卡1280元，一张翡翠卡25600元.返现了10089元，还有16800元没有返现给我。48.被害人曾某的陈述证实：我总共买了七张卡，最早买了一张1280元的银卡，2016年11月28日买了一张19200元的白金卡，2016年12月16日买了一张29440元的翡翠卡，2016年12月28日买了一张15460元的白金卡，2017年3月7日买了一张25600元的翡翠卡，2017年5月15日买了一张25600元的翡翠卡，2017年8月18日买了一张28160元的翡翠卡，还在“德和”买了一万元。2017年之前的都没有开具票据给我，返了33815元，大概还有12万元左右没有返。49.被害人李某8的陈述证实：我办了一张金卡，五张翡翠卡，共计136960元，返现了7万5千多，还有6万多没有返现给我。50.被害人仼革新的陈述证实：我买了一张1280元银卡，一张6400元金卡，一张25600元翡翠卡，共计33280元。还在“德和”投资了5000元。51.被害人唐某1的陈述证实：我办了2张银卡，一起3560元，返现了一千多元，还有两千多没给我。52.被害人郑某的陈述证实：我办了两张银卡，每张1280元，一共2560元，返现了两千多元给我，还有三四百元没有返现给我。53.被害人吴某2的陈述证实：我买了1张银卡，4张金卡，2张钻石卡，5张翡翠卡，1张白金卡，总计192640元，返现了142320元，还有50320元没有返现。每次都是给的现金。2018年1月31号在封永吉老妈乐店买了德和的一万元钱的卡，没有开票据。这一万元钱已经返了1965元钱给我，还有8035元钱没有返给我。54.被害人刘某2的陈述证实：我办了一张19200元的白金卡,一张1280元的银卡。返现了9300元，还有1180元没有返现，第一张白金卡开了收据，后面的1280元就没有开。55.被害人杜某的陈述证实：我办理了1036800元业务，返现了69万多给我，还有31万多没给我。2017年3月1日办了12张翡翠卡，2017年3月22日办理了3张翡翠卡，2017年6月4日办理了3张翡翠卡，2017年7月21日办理了20张翡翠卡，2017年11月8日办理了2张翡翠卡。每次都是给的现金，那50多万是转账的。56.被害人李某9的陈述证实：我办理了两张翡翠卡，共计57600元，返现了1万元左右，还有4万左右没有给我。在“德和”投资的3万元返现了2千元左右，还有2万多没有给我。57.被害人陈某2的陈述证实：我买了一张25600元的翡翠卡，返现了1万多,还有1万5千多没有返现。58.被害人唐某2的陈述证实：我办了两张银卡，一共2560元，一张金卡6400元，一共8960元，返现了3000多给我,还有5000多元没有给我。第一张银卡没开收据，后面的卡开了收据。59.被害人李某10的陈述证实：我办了一张金卡，我被骗了6400元钱。60.被害人黄某的陈述证实：我办了一张6400元金卡，一张12800元的钻石卡，在“德和”投资了3000元，一共22200元，返现了7200元，还有15000元没有返现给我。61.被害人徐某的陈述证实：我买了一张银卡，二张金卡、一张钻石卡，现在我一共返了7215元,还有19665元本金没有回来。62.被害人陈某3的陈述证实：我办了一张银卡，是1280元。开了收据。我办这张银卡一分钱都没有返现。63.被害人刘某3的陈述证实：我买了两张卡，一张1280元的金卡，一张12800元的钻石卡。开了收据。这两张会员卡已经返了6000多元给我了，大概还有7000元钱没有返给我。64.被害人张某3的陈述我买了四张卡，两张6400元的金卡，两张1280元的银卡。两张金卡开了票据，银卡没有给我开票据，返了多少钱我不记得了，大概还有5000元左右没有返钱。65.被害人刘某4的陈述证实：我买了两张卡，一张6400元的金卡，还有29440元、25600元两张翡翠卡。6400的金卡没有给我开票据，两张翡翠卡开了票据。返了多少钱我不记得了，我没有统计。66.被害人邓某的陈述证实：我买了一张1280元的银卡。没有开票据给我。大概返了300多元，还有几百元没有返给我。67.被害人艾某的陈述证实：我买了一张1280元的银卡，开了票据给我。大概返了400多元，还有几百元没有返给我。68.被害人白某的陈述证实：我买了两张卡，一张1280元的银卡，一张6400元的金卡。返了4230元，还有3450元没有返给我。69.被害人宁某2的陈述证实：我被骗了22万多，总共有十多张翡翠卡，一张金卡。还有我女儿宁海梅被骗了2万多，也是办的翡翠卡。有些开了收据，有些没有开。返了有12万了，还有11万没有返。我女儿宁海梅买了28160元，是一张翡翠卡，返了几千块钱，还有2万多没有返。70.被害人廖某1的陈述证实：我当时以我女儿廖石秀的名义办了一张翡翠卡25600元，我自己的名义办了一张金卡6400元。没有开收据。我不记得返了多少钱了。大概还有7、8千元钱没有返。71.被害人张某4的陈述证实：我总共买了三张翡翠卡，一张29440元，两张25600元，两张金卡各6400元。有些有票据大概返了69130元，还有15000元左右没有返给我。72.被害人陈某4的陈述证实：我大概是在2017年6月份办理两张银卡，每张1280元;8月18日办理了一张金卡，6400元。大概领回来了900多元，金卡有票据。73.被告人封永吉的供述证实：2014年我哥哥封某在桂阳县关社区锦湘超市旁开了一家“益家人互助养老服务中心”，这个店子当时是以经营老年人保健食品和保健器材为主，我哥哥封某是这个店子的法人代表，我帮我哥哥封某管店子，我哥哥很少在店里，蒋某2和廖某2是“益家人”的员工，我不记得她俩是什么时候来的了，她俩是自己来应聘的，2016年9月份我哥哥封某将“益家人”店子整体打包转给了“老妈乐会员服务中心”，2016年11月份老妈乐工商注册的法人代表是张洋，到了2017年6月份，法人代表变更为邵大维，从2016年10月15日“桂阳老妈乐会员服务中心”挂牌后，经营模式就转变为以买会员卡获高额返利的形式吸纳会员。我是老妈乐的店长，蒋某2和廖某2是店员，我负责店里的一切事务，蒋某2和廖某2推销、销售会员卡，2017年8月份“老妈乐会员服务中心”更名为“金家福健康体验中心”，但是经营模式都没有变，店里的员工也没有换，到了2017年9月份，“金家福”返利就开始断断续续了，到了2017年10月17日就彻底停止返利了，2017年12月份公司将“金家福”更名为“德和”公司。经营模式和店里的人员依然没有改变，“桂阳老妈乐会员服务中心”是沈阳老妈乐商贸有限公司的线下实体门店，在线上注册“老妈乐”商城,以消费返利模式吸纳会员，承诺只要缴纳一定金额的会员费就能成为会员，享受不同程度的返利，级别越高返利越多，并且可以换取价格不等的礼券，还可领取礼品、免费旅游等。会员级别从低到高依次为银卡、金卡、钻石卡、白金卡、翡翠卡，银卡为1280元，可以返利2000元;金卡为6400元，可以返利15120元;钻石卡为12800元，可以返利31520元;白金卡为19200元，可以返利47920元;翡翠卡为25600元，可以返利64320元。公司按照消费充值的会员级别每天给会员返还本金及收益，级别越高返现越多，具体返现数额由公司总部决定，除了国家法定假日，每天都可以返利，公司向会员承诺半年回本，且每天都可以返现，2017年，金家福等人在北京注册“金家福”公司后，将所有“老妈乐”门店更名为“金家福”。我们向顾客宣传消费返利一是刚开始“老妈乐”开业的时候，是公司的湖南省经理张洋给顾客讲课，宣传老妈乐公司的消费返利模式，二是凡是来店里咨询的顾客都可以免费做理疗，做完理疗还每人发一小袋鸡蛋，三是每天每人来店里都会发一张1元的券，公司不定期会兑换钱。四是我们承诺会员介绍一个人进来买会员卡可以返利1280元，这1280不是一次性返的，而是每天返1-2元。五是我们会上街发传单，并且有会员带一个人来店里会员和带来的人都可以免费领取鸡蛋或者1元券，还有就是组织会员旅游，总之，这些宣传手段的目的都是为了吸引人们来店里消费返利。顾客投钱后我们会在公司的网站上给顾客注册会员，并填写顾客的身份信息和办卡的种类，晚上就将顾客投资的钱打给公司的账户，第二天公司会在网站上显示应该给顾客返多少钱，公司会把返给顾客的钱打到我的银行卡上。公司放了3万元备用金在我这，这3万的备用金是用来给顾客兑换返利的，如果当天有顾客购买了会员卡，顾客的返利优先从购买会员卡的钱里支付，剩下的钱就在下班后转给公司。如果当天没有售出会员卡，就从备用金里支付顾客的返利，然后下班后我把今天支付的返利造好表发给公司，公司再把钱转给我。顾客在我店里购买会员卡，除了一个叫杜某的是通过银行转账购买会员卡的，其余的都是用现金支付。收到办卡的钱以后我一般是转给金陈，金陈换过几个账号，也转给过金求，后又转给刘江孜，还转过一次给姚敏林，至于是否转给过公司其他人，我已经记不起了，要看银行流水才清楚。公司是从严艳、金陈、金家贵的账户将兑换返还款转给我的，账户有好多个，我不记得，我提供的银行流水有他的账号。2017年2月份之前顾客办卡公司没有要求开收据，自2017年2月份至2017年10月份我给顾客都开了收据，其余时间段没开收据。我从老妈乐开始到德和总共吸纳了大概120多个会员，我提供了一箱“礼品兑换表”给公安机关，即每天每个会员领返利的钱都要在上面签字，这个120多个会员可以从上面体现。我对没有开收据的会员陈述的会员卡数额和金额是认可的。我没有具体统计过吸纳的会员办卡资金共有多少钱，但是据我估计应该有五、六百万元。每个会员的返还款都有明细，我提供的“礼品兑换表”上面详细记明了每天会员领返还款的金额及领款人签名，我提成拿了大概七、八万元，蒋某2和廖某2减半大概就是三、四万元。老妈乐停止返利后我还要拉老妈乐的老会员加入“德和”是因为我想帮助老会员挽回损失。2018年1月份的时候我组织十来个老会员在快乐小厨饭店吃饭，跟他们讲解了现在公司的新政策：现在入会买1万元就可以从之前没有返完的老妈乐账户里转1万出来，按2万的基数计算返利。在“德和”经营期间会员购卡的总金额一共有三十多万。这三十多万都没有开收据，我把收取的会员购卡费全部转给了“刘江孜”，还转过一次给姚敏林5000元。老妈乐是从2017年9月底开始出现停两三天不返，然后又恢复正常，直到2017年10月17日开始就彻底停止返利了，2017年9月之前是除了周日不返，每天都返利，到了2017年9月开始周六也不返了，公司一会说是要准备上市，一会又说网站升级，反正很多种理由导致不返利了，我对老妈乐这个公司半信半疑，我觉得老妈乐最少可以坚持半年，半年后投入的钱就可以回本了，多出来的钱就是赚到的，再加上公司可以给我高额的提成，所以我就坚持做下去了。“老妈乐会员服务中心”更名为“金家福”最后更名为“德和”，频繁更改店名和法人代表是因为公司召集我们开会的时候说，老妈乐负面新闻太多了，全国各地有很多人投诉，公司上不了市，需要改个名称便于上市。老妈乐的顾客都是老年人是因为老年人有一定的积蓄，并且老年人喜欢贪图小恩小惠，我们为了做宣传经常会给老人一些鸡蛋、1元券、免费理疗等。我对鉴定报告中证实我涉嫌非法吸收公众存款案的涉案金额为7243245元没有异议。我对鉴定报告中目前共有54名受害人及该54名被害人仍有1163947元未返，以及及每个受害人未返还数额都没有异议，自2017年2月28日至2017年11月8日，“老妈乐”共吸纳会员184人次，金额共计4707040元。74.司法会计鉴定报告证实：2018年11月27日湖南华鑫会计师事务所有限公司对封永吉涉嫌非法吸收公众存款的各项金额的认定:(1)2016年10月至2018年2月封永吉涉嫌非法吸收公众存款总金额为7243245元；(2)资金去向的认定：转入封永吉账户金额为3509162元，是当天没有售出会员卡，封永吉从备用金里支付顾客的返利，然后把支付的返利造表发给公司，公司再把钱转给封永吉的款项。封永吉账号转出金额4444502元为封永吉扣除会员返款后上交款项。(3)受害人的受骗金额、未返金额认定：受害人的受骗总金额为7243245元，54名报案受害人已返款总额为3326985元，未返金额为1163947元；(4)封永吉个人提成金额认定：2016年10月至2018年2月封永吉涉嫌非法吸收公众存款总金额7,243245元除以1280元乘以20元推算出封永吉个人提成金额为113175元，另公司给封永吉备用金3万元；（5）补充四名受害人报案情况；（6）已开收据未报案人员返还金额明细表。以上证据经庭审举证、质证、认证，可作为定案依据。本院认为，被告人封永吉违反国家对金融的管制规定，非法变相吸收公众存款数额达到7243245元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人封永吉犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。被告人封永吉对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及部分犯罪事实均有异议。被告人封永吉辩称：他没有通过组织、许诺等方式向社会公开宣传，吸收的会员人数其实只有120人左右，资金大概是600多万元，所吸收的资金都交给了上线。辩护人吴云飞提出：本案的司法会计鉴定报告只能作为书证，并不能作为鉴定意见，被告人封永吉吸收的数额及会员人数均与事实不符，被告人封永吉实际上是在销售产品，办理会员卡的会员都领取了商品，被告人封永吉没有犯罪的故意，自己也投资了几十万元，被告人封永吉带着被害人去公安机关报案，应认定为自首，所扣押、冻结的资金可以完全退赔被害人的损失，没有造成严重后果，依法可以从轻处罚的辩护意见；辩护人黄少军提出：被告人封永吉主观上并没有非法吸收公众存款的故意，只是按照邵大维、张洋等人的指示予以执行，被告人封永吉所吸收的资金并没有据为己有，而是交给上线，只是领取自己的工资，并不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，“桂阳老妈乐会员服务中心”是沈阳老妈乐商贸有限公司的线下实体门店。在线上注册“老妈乐”商城（仅作网页浏览，无实际购物功能）,以消费返利模式吸纳会员，承诺只要缴纳一定金额的会员费就能成为会员，享受不同程度的返利，级别越高返利越多，并且可以换取价格不等的礼券，还可领取礼品、免费旅游等。被告人封永吉担任“桂阳老妈乐会员服务中心”的店长并负责日常管理，店内员工有蒋某2和廖某2两人，由被告人封永吉统一安排。2016年10月以后，“桂阳老妈乐会员服务中心”挂牌后，经营模式就为以买会员卡获高额返利的形式吸纳会员。被告人封永吉负责店里的一切事务，蒋某2和廖某2推销、销售会员卡并收取提成，被告人封永吉通过发传单、组织旅游等方式向社会公开宣传并吸收不特定对象作为会员，变相吸收公众存款；湖南华鑫会计师事务所根据桂阳县公安局提供的相关收据、礼品券兑换表、统计表、银行流水以及被告人封永吉的供述、被害人的陈述作出司法鉴定意见书证实被告人封永吉涉嫌非法吸收公众存款总金额为7243245元，吸收会员人数达到160余人，个人提成金额为113175元，被告人封永吉领取了14个月的工资共计28000元，个人违法所得共计141175元，且被告人封永吉在侦查机关对上述数额及数目均予以签字确认；本案的司法会计鉴定报告系公安机关委托具有司法鉴定资质的机构所作出的鉴定意见，本院依法予以采信。综上所述，被告人封永吉的辩解以及辩护人吴云飞、黄少军的部分辩护意见与本院查明的事实不符，与法律相悖，本院不予采纳。被告人封永吉经公安机关传唤到案后主动配合侦查机关调查，且能够如实供述自己的主要犯罪事实，本院依法认定其自首，可依法减轻处罚；被告人封永吉的家属向本院缴纳了部分罚金，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、（二）项以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人封永吉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月7日起至2020年9月6日止。罚金已缴纳二万元，剩余罚金限判决生效之日起三个月内缴纳。）二、对被告人封永吉的违法所得141175元予以追缴，上缴国库。三、案发后冻结在案的赃款，应当返还相应被害人，具体返还数额明细见附表。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。附件：封永吉非法吸收公众存款案受害人资金予以返还明细表            序号              姓名               投入金额      （单位：元）                已返金额      （单位：元）                未返金额      （单位：元）                         1              胡满秀               89,600.00               21,356.00               68,244.00                   2              宁文凤               78,080.00                54,335.00                23,745.00                   3              李锦秀               48,640.00                12,744.00                35,896.00                   4              张银凤               34,560.00                27,727.00                6,833.00                   5              欧阳恒仑               7,680.00                1,665.00                6,015.00                   6              付小毛               33,280.00                26,655.00                6,625.00                   7              陈四妹               51,200.00                22,005.00                29,195.00                   8              肖四香               120,260.00                91,275.00                28,985.00                   9              龙金清               43,280.00                28,875.00                14,405.00                   10              雷芳芝               26,880.00                13,565.00                13,315.00                   11              刘烈河               16,400.00                5,365.00                11,035.00                   12              张文               1,280.00                1,850.00               0.00                  13              熊光秀               202,000.00                140,625.00               61,375.00                  14              雷绍立               79,360.00                46,095.00                33,265.00                   15              谢拾梅               25,600.00                6,875.00                18,725.00                   16              付清玉               108,440.00                56,030.00                52,410.00                   17              吴元芝               99,880.00                97,430.00                2,450.00                   18              李环月               17,360.00                13,210.00                4,150.00                   19              付逢友               370,720.00                354,480.00                16,240.00                   20              龚茂禄               30,480.00                19,395.00                11,085.00                   21              彭交荣               2,560.00                1,015.00                1,545.00                   22              李社花               34,560.00                32,135.00                2,425.00                   23              李六英               349,260.00                298,420.00                50,840.00                   24              李金花               25,600.00                705.00                24,895.00                   25              陈庆环               9,960.00                9,961.00               0.00                  26              程正豪               288,000.00                213,385.00                74,615.00                   27              李愛芬               101,520.00                76,265.00                25,255.00                   28              何华华               1,280.00                615.00                665.00                   29              李经芳               33,280.00                17,855.00                15,425.00                   30              徐良玉               26,880.00                15,555.00                11,325.00                   31              李训生               136,960.00                85,140.00                51,820.00                   32              任革新               38,280.00                17,385.00                20,895.00                   33              唐花云               3,560.00                2,755.00                805.00                   34              郑贵财               2,560.00                2,480.00                80.00                   35              吴爱兰               202,460.00                156,810.00                45,650.00                   36              刘贤福               20,480.00                9,145.00                11,335.00                   37              杜修财               983,040.00                758,150.00                224,890.00                   38              李东香               87,600.00                24,180.00                63,420.00                   39              陈海英               25,600.00                10,800.00                14,800.00                   40              唐秋香               8,960.00                4,929.00                4,031.00                   41              李素文               6,400.00                1,650.00                4,750.00                   42              黄愿吉               22,200.00                13,695.00                8,505.00                   43              刘端觉               61,440.00                34,930.00                26,510.00                   44              张经福               15,360.00                10,105.00                5,255.00                   45              邓井花               1,280.00                335.00                945.00                   46              廖八姣               32,000.00                36,860.00               0.00                  47              刘世丙               14,080.00                8,325.00                5,755.00                   48              宁顺坚               240,000.00                294,055.00               0.00                  49              曾昭凤               154,740.00                150,418.00                4,322.00                   50              艾素芬               1,280.00                840.00                440.00                   51              白月英               7,680.00                4,390.00                3,290.00                   52              蒋艳英               167,680.00                122,770.00                44,910.00                   53              张孝翠               93,440.00                74,489.00                18,951.00                   54              付长久               7,680.00                6,660.00                1,020.00                   55              雷玉兰               94,480.00                72,125.00                22,355.00                   56              何增友               61,200.00                37,980.00                23,220.00                   57              唐久祥               40,000.00                35,565.00                4,435.00                   58              冼湘平               29,440.00                74,880.00               0.00                  59              王祖淮               104,960.00                158,040.00               0.00                  60              王芳福               107,520.00                72,590.00                34,930.00                   61              何炳浩               12,800.00                48,753.00               0.00                  62              谭银菊               2,560.00                6,170.00               0.00                  63              胡必胜               38,400.00                49,975.00               0.00                  64              阳祖枚               1,280.00                2,104.00               0.00                  65              邓名玉               12,800.00                10,330.00                2,470.00                   66              汪云清               6,400.00                12,430.00               0.00                  67              刘家全               25,600.00                19,765.00                5,835.00                   68              李金菊               25,600.00                41,205.00               0.00                  69              李歌龙               19,200.00                54,705.00               0.00                  70              邓祖美               12,800.00                29,066.00               0.00                  71              胡远昌               12,800.00                64,555.00               0.00                  72              邓春知               6,400.00                5,500.00                900.00                   73              周井凤               1,280.00                2,480.00               0.00                  74              赵端正               1,280.00                855.00                425.00                   75              陈莲花               3,840.00                2,115.00                1,725.00                   76              刘炳军               1,280.00                710.00                570.00                   77              王本英               1,280.00                710.00                570.00                   78              欧阳友元               1,280.00                815.00                465.00                   79              宁顺志               32,000.00                31,565.00                435.00                   80              张忠梅               1,280.00                1,210.00                70.00                   81              邓运讲               1,280.00                720.00                560.00                   82              黄春兰               1,280.00                835.00                445.00                   83              欧阳柏枝               1,280.00                525.00                755.00                   84              李象兰               1,280.00                645.00                635.00                   85              欧阳细菊               12,800.00                5,758.00                7,042.00                   86              刘国翠               76,800.00                26,170.00                50,630.00                   87              刘胜利               1,280.00                310.00                970.00                   88              肖（月）      象龙               1,280.00                135.00                1,145.00                   89              全细妹               1,280.00                2,160.00               0.00                  90              欧阳国盛               25,600.00                3,215.00                22,385.00                   91              雷华英               28,160.00                5,700.00                22,460.00                   92              尹蝶燕               1,280.00                635.00                645.00                   93              侯金凤               1,280.00                745.00                535.00                   94              陈六元               1,280.00                3,287.00               0.00                  95              房六芝      （唐六英）               1,280.00                685.00                595.00                   96              陈井清（青）               6,400.00                925.00                5,475.00                   合计               5,514,240.00                4,427,412.00                1,426,044.00                   序号              姓名               投入金额      （单位：元）                已返金额      （单位：元）                未返金额      （单位：元）             备注：如已返金额大于或等于投入金额则未返金额就为0，姓名（）内系领款人签名潦草，经对比视为同一人。（此页无正文）审 判 长  曹伟华审 判 员  徐见兵人民陪审员  刘智成二〇一九年十一月十三日法官助理蒋平书记员曹湘豪附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。