江苏省靖江市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏1282刑初445号 公诉机关江苏省靖江市人民检察院。 被告人刘华平，男，无业，住靖江市斜桥镇富民村。因本案于2019年1月22日被刑事拘留，同年2月28日被逮捕。现羁押于靖江市看守所。 辩护人李文伟，江苏百川通律师事务所律师。 靖江市人民检察院以靖检诉刑诉〔2019〕474号起诉书指控被告人刘华平犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月21日公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院指派检察员宋杰出庭支持公诉，被告人刘华平及其辩护人李文伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2009年10月至2014年5月间，被告人刘华平违反国家金融管理法律规定，未经金融管理部门批准，通过口口相传、承诺高额利息等手段，非法向社会公众46人吸收资金共计人民币1639.21万元，案发前支付本金和利息共计人民币357.56万元，所得款项用于支付利息、经营活动等。具体分述如下： 1.2012年9月至2013年3月，被告人刘华平3次向张某甲非法吸收资金共计68万元。案发前支付利息共计2万元。 2.2012年9月18日，被告人刘华平向蔡某甲非法吸收资金23.75万元。案发前支付利息2.5万元。 3.2014年3月至2014年4月，被告人刘华平2次向卜某甲非法吸收资金共计19.1万元。 4.2012年8月至2013年5月，被告人刘华平3次向陆某甲非法吸收资金共计118.5万元。案发前支付利息共计45.5万元。 5.2013年8月11日，被告人刘华平向周某甲非法吸收资金20万元。 6.2012年5月23日，被告人刘华平向陈某甲非法吸收资金2.5万元。案发前支付利息0.5万元。 7.2013年9月至2014年1月，被告人刘华平2次向陆某乙非法吸收资金共计14.88万元。案发前支付利息共计5.46万元，支付本金共计5万元。 8.2013年12月至2014年1月，被告人刘华平2次向钱某非法吸收资金共计65万元。案发前支付本金共计30万元。 9.2011年1月至2013年2月，被告人刘华平4次向肖某甲非法吸收资金共计138.2万元。案发前支付利息共计55.7万元，支付本金共计15万元。 10.2014年1月29日，被告人刘华平向王某甲非法吸收资金6万元。 11.2012年3月至2013年6月，被告人刘华平3次向沈某甲非法吸收资金共计30万元。案发前支付利息共计3.5万元。 12.2012年3月至5月，被告人刘华平2次向宋某甲非法吸收资金共计14万元。案发前支付利息共计2.3万元。 13.2011年6月9日，被告人刘华平向张某甲非法吸收资金40万元。案发前支付利息共计36万元。 14.2012年5月30日，被告人刘华平向靖江市鑫宇建设有限公司非法吸收资金100万元。案发前支付利息共计32万元。 15.2009年10月至2012年11月，被告人刘华平7次向王某非法吸收资金共计111.9万元。案发前支付利息共计48.4万元。 16.2013年9月至11月，被告人刘华平3次向徐某甲非法吸收资金共计14.3万元。案发前支付利息共计0.76万元。 17.2012年3月至2014年2月，被告人刘华平多次向盛某甲非法吸收资金共计130万元，案发前支付利息共计7.8万元。 18.2014年4月，被告人刘华平2次向钱某非法吸收资金共计11.4万元。 19.2013年12月30日，被告人刘华平向周某甲非法吸收资金20万元。案发前支付利息共计0.5万元。 20.2013年8月，被告人刘华平2次向顾某甲非法吸收资金共计43.8万元。案发前支付利息共计0.6万元。 21.2011年1月至2013年10月，被告人刘华平2次向朱某非法吸收资金35万元。案发前支付利息共计6.9万元。 22.2014年1月21日，被告人刘华平向孙某甲非法吸收资金10万元。 23.2010年10月至2013年12月，被告人刘华平9次向施某甲非法吸收资金共计93万元。案发前支付利息共计12.28万元，支付本金6万元。 24.2013年10月30日，被告人刘华平向卢某甲非法吸收资金40万元。 25.2013年9月至2014年3月，被告人刘华平3次向李某甲非法吸收资金共计20.45万元。案发前支付利息1.2万元。 26.2014年4月28日，被告人刘华平向刘某甲非法吸收资金5万元。 27.2013年2月至8月，被告人刘华平2次向蔡某非法吸收资金共计70万元。 28.2014年4月15日，被告人刘华平向包某甲非法吸收资金2万元。 29.2014年4月22日，被告人刘华平向于某甲非法吸收资金30万元。 30.2013年12月，被告人刘华平2次向陈某甲非法吸收资金共计23.5万元。 31.2013年2月8日，被告人刘华平向季某非法吸收资金16.5万元。案发前支付利息共计1万元，支付本金共计3万元。 32.2011年12月至2014年5月，被告人刘华平3次向沈某甲非法吸收资金共计15.73万元。 33.2013年1月17日，被告人刘华平向宋某甲非法吸收资金20万元。 34.2013年5月至9月，被告人刘华平5次向陆某丙非法吸收资金共计25万元。案发前支付利息共计0.6万元。顾某甲是保证人，向陆某丙支付本金6万元。 35.2013年5月9日，被告人刘华平向熊某甲非法吸收资金30万元。案发前支付利息共计9万元，支付本金共计1万元。 36.2012年3月至2013年1月，被告人刘华平12次向夏某甲非法吸收资金共计114万元。案发前支付利息共计3万元。 37.2012年6月14日，被告人刘华平向黄某甲非法吸收资金6万元。案发前支付利息共计0.3万元。 38.2014年3月至4月，被告人刘华平2次向郭某甲非法吸收资金共计25万元。案发前支付利息共计0.5万元，支付本金共计10万元。 39.2012年6月9日，被告人刘华平向张某甲非法吸收资金5万元。 40.2012年5月22日，被告人刘华平向陈某乙非法吸收资金2.5万元。 41.2012年4月28日，被告人刘华平向何某甲非法吸收资金5.7万元。 42.2012年4月23日，被告人刘华平向张某甲非法吸收资金8万元。案发前支付本金共计1万元。 43.2012年9月至2013年10月，被告人刘华平2次通过王某乙向张某乙非法吸收资金共计17万元。案发前支付利息共计1万元。王某乙向张某乙支付本金13万元。 44.2012年12月3日，被告人刘华平通过王某乙向杨某乙非法吸收资金6万元。案发前支付利息共计1万元。王某乙向杨某乙支付本金5万元。 45.2014年3月26日，被告人刘华平向陈某非法吸收资金5万元。 46.2013年11月至12月，被告人刘华平2次向陶某甲非法吸收资金共计17.5万元。案发前支付利息共计1.26万元，支付本金共计5万元。 被告人刘华平归案后如实供述自己的罪行。 另查明：张某甲、蔡某甲、卜某甲、陆某甲、周某甲、陈某甲、陆某甲、钱某、肖某甲、王某甲、沈某甲、宋某甲、张某甲、靖江市鑫宇建设有限公司、王某、盛某甲已就被告人刘华平向其借款向本院提起民事诉讼，本院已分别作出判决。张某甲已就被告人刘华平向其借款向本院提起民事诉讼，本院调解结案。熊某甲已就被告人刘华平向其借款向本院提起民事诉讼，本院裁定驳回起诉。 本院审理期间，被告人刘华平表示对于顾某甲代其支付陆某甲的6万元、王某乙代其支付张某甲的13万元、王某乙代其支付杨某甲的5万元，同意予以返还。 上述事实，被告人刘华平及其辩护人在开庭审理过程中无异议并签字具结，且有经查证属实的受案登记表，接处警工作登记表，立案决定书，抓获经过，借条，证人张某甲、蔡某甲等人的证言，民事判决书、民事调解书、民事裁定书以及被告人基本信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘华平非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法处罚。被告人刘华平归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人刘华平自愿如实供述自已的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人刘华平已退还部分非法吸收的资金，可酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人刘华平犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请对被告人刘华平从轻处罚以及从宽处理的理由成立，本院予以支持。辩护人提出的与上述相关的辩护意见，本院予以采纳。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息等回报，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。因张某甲、蔡某甲、卜某甲、陆某甲、周某甲、陈某甲、陆某甲、钱某、肖某甲、王某甲、沈某甲、宋某甲、张某甲、靖江市鑫宇建设有限公司、王某、盛某甲、张某甲已就被告人刘华平向其借款向本院提起民事诉讼，本院已依法作出裁判，本案中不再责令被告人刘华平向上述集资参与人进行退赔。被告人刘华平非法吸收的其他存款，扣除相应的本金及利息，余款依法责令其退还各集资参与人。鉴于顾某甲向陆某甲支付了6万元、王某乙向张某甲支付了13万元、王某乙向杨某甲支付了5万元，顾某甲、王某乙代支的上述款项中，责令被告人刘华平退还顾某甲6万元、退还王某乙18万元。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人刘华平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币十一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月22日起至2022年10月21日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人刘华平退出非法吸收的资金人民币六百六十八万四千八百元、发还相关集资参与人（见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  陈 洁 人民陪审员  刘桂兴 人民陪审员  蓝 梅 书 记 员  顾蕴青 书记员顾蕴青 附录： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。