江西省南昌市东湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0102刑初133号公诉机关南昌市东湖区人民检察院。被告人韩金凤，女，1989年10月22日出生，汉族，本科文化，南昌惠宇富康健康咨询有限公司业务员，现住江西省南昌市（户籍所在地山东省泰安市岱岳区），因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年5月13日被南昌市公安局东湖分局刑事拘留，2018年6月13日经南昌市东湖区人民检察院不批准逮捕，次日被南昌市公安局东湖分局取保候审。辩护人程宇如，江西民信律师事务所律师。被告人艾小单，女，1986年12月3日出生，汉族，高中文化，南昌惠宇富康健康咨询有限公司业务员，现住江西省南昌市东湖区（户籍所在地江西省吉安市吉水县），因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年5月13日被南昌市公安局东湖分局刑事拘留，2018年6月13日经南昌市东湖区人民检察院不批准逮捕，次日被南昌市公安局东湖分局取保候审。南昌市东湖区人民检察院以东检刑检刑诉[2019]136号起诉书指控被告人韩金凤、艾小单犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员万怡佳出庭支持公诉，被告人韩金凤及其辩护人程宇如、被告人艾小单到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请延期审理二次，经本院批准同意。现已审理终结。公诉机关指控：南昌惠宇富康健康咨询有限公司（以下简称惠宇公司）未经有关部门依法批准吸收资金，法人叶某（已起诉）、业务主管任某伙同业务骨干被告人韩金凤、艾小单通过在公园、步行街等处发放宣传单等方式，承诺在一定期限内还本付息，吸收老年人存款。经江西神州司法鉴定中心鉴定，截止2019年2月21日，惠宇公司已向131人吸收存款人民币8597000元（以下币种同）。其中被告人韩金凤非法吸收公众存款的金额为4797000元，被告人艾小单非法吸收公众存款的金额为2340000元。所吸收资金均转至南京总部福晚投资控股（上海）有限公司。2018年5月12日被告人韩金凤、艾小单到公安机关投案，到案后均如实供述其犯罪事实。为支持上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相关书证、证人叶某等人的证言、投资人陈述、司法鉴定意见书、被告人韩金凤、艾小单的供述与辩解等证据。公诉机关认为：被告人韩金凤非法吸收公众存款4797000元，扰乱金融秩序；被告人艾小单非法吸收公众存款2340000元，扰乱金融秩序。其二人之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时二被告人具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条和《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定之情节，提请判处。被告人韩金凤、艾小单对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，且当庭自愿认罪。辩护人程宇如对指控被告人韩金凤构成非法吸收公众存款罪不持异议，但认为具有如下从宽情节：1、被告人系从犯。被告人属于惠宇公司的业务员，从犯意提起、人员招募分工、具体方案和款项用途、去向和获利金额来看，只起配合作用。2、被告人主动投案、如实供述犯罪行为，对顺利侦破本案起了帮助作用，有自首情节。3、被告人不懂法，不知从事工作系非法，也不知合法登记公司是从事非法活动，自己也轻信公司投入了资金。4、被告人系初犯，无前科劣迹，认罪悔罪态度良好，且尚在哺乳期。综上，建议对被告人韩金凤适用缓刑。本院经依法审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实基本一致，但另查明，被告人艾小单名下还有集资参与人吴海岚的投资款人民币30000元，且被告人韩金凤主动退缴其违法所得人民币111093元，被告人艾小单主动退缴其违法所得人民币36000元。以上事实，有公诉机关提交的被告人常住人口信息、归案经过、公司工商登记信息、公司宣传单、银行交易明细表等书证，证人叶某、任某的证言，投资参与人吴海岚的陈述及报案登记表、居家服务合同和银行交易明细，江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书，被告人韩金凤、艾小单的供述与辩解等证据证实，且以上证据经法庭举证、质证，证据之间具有内在联系，共同指向同一待证事实，能够相互印证，可作为本案的定案依据，本院予以确认。本院认为，被告人韩金凤、艾小单伙同他人，违反国家金融管理的规定，在无有关部门依法批准的情况下，向社会公众吸收存款，其中被告人韩金凤非法吸收存款人民币4797000元；被告人艾小单非法吸收存款人民币2370000元，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人韩金凤、艾小单的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人韩金凤、艾小单在共同犯罪仅起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；主动投案后如实供述了其犯罪事实，且庭审中自愿认罪，系自首，依法可从轻或者减轻处罚。二被告人主动退缴违法所得，酌情可从轻处罚。辩护人提出被告人韩金凤具有自首、从犯、初犯等从宽情节的辩护意见，与事实和法律相符，本院予以采纳。据此，根据本案的犯罪事实、性质、情节和对于社会危害程度，并结合二被告人所在社区矫正机构同意对其进行社区矫正的意见，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人韩金凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五万元（限本判决生效后十日内向本院缴纳）。二、被告人艾小单犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五万元（限本判决生效后十日内向本院缴纳）。三、追缴被告人韩金凤的违法所得人民币111093元、被告人艾小单的违法所得人民币36000元，按集资参与人的集资额比例返还各集资参与人。四、违法所得继续予以追缴，按集资参与人的集资额比例返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周 玉人民陪审员  阚林茹人民陪审员  莫志刚二〇一九年十一月二十日书 记 员  袁瑶环附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。