山东省惠民县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1621刑初389号公诉机关惠民县人民检察院。被告人路吉宏，男，1960年3月3日出生，汉族，小学文化，农民，羁押前住惠民县。2019年5月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被惠民县公安局刑事拘留，同年6月27日被逮捕。现羁押于惠民县看守所。辩护人付治堂，山东永光律师事务所律师。惠民县人民检察院以滨惠检二部刑诉（2019）172号起诉书指控被告人路吉宏犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年10月17日公开开庭审理了本案。惠民县人民检察院指派检察员樊某出庭支持公诉，被告人路吉宏及其辩护人付治堂到庭参加诉讼。现已审理终结。惠民县人民检察院指控：2012年以来，被告人路吉宏通过口口相传的方式，并以支付高额利息为诱饵，向惠民县胡集镇等地的普通群众吸收存款，用于借贷给他人赚取利息差及向存款户支付利息。1、2016年2月21日，路吉宏向惠民县胡集镇路某1非法吸收存款50000元。2、2015年6月30日，路吉宏向惠民县胡集镇路某2非法吸收存款两笔，金额分别是50000元、10000元,共计60000元。3、2015年3月8日，路吉宏向惠民县胡集镇李某2吸收存款45000元，后李某2支取1000元，给李某2造成损失44000元。4、2015年6月15日，路吉宏向惠民县胡集镇路某3吸收存款46000元。5、2018年2月11日，路吉宏向惠民县胡集镇成某1吸收存款92600元。6、2018年2月11日，路吉宏向惠民县胡集镇路某4吸收存款两笔，金额分别为13100元、64000元。共计77100元。7、2015年3月17日，路吉宏向惠民县胡集镇路某5吸收存款57000元。8、2015年4月4日，路吉宏向惠民县胡集镇李某3吸收存款34000元；2015年4月22日，又李某3吸收存款20000元和25000元，三笔计款79000元。后给李某3造成损失76000元。9、2014年8月7日，路吉宏向惠民县胡集镇马某吸收存款10000元，又向马某1吸收存款一笔5000元，共计15000元。10、2016年2月7日，路吉宏向惠民县胡集镇路某11吸收存款46000元。11、2014年10月7日，路吉宏向惠民县胡集镇路某12吸收存款7000元，2015年10月21日，又向路某12吸收存款10000元，2016年2月2日，再向路某12吸收存款25000元，共计42000元。12、2014年6月11日，路吉宏向惠民县胡集镇李某4吸收存款7000元，2016年2月1日，又向李某4吸收存款24300元，2016年2月2日，再向李某4吸收存款37000元,共计68300元。13、2015年1月26日，路吉宏向惠民县胡集镇路某6吸收存款11000元。14、2015年2月9日，路吉宏向惠民县胡集镇李某5吸收存款30000元，2015年5月20日，又向李某5吸收存款30000元，共计60000元。15、2012年9月14日，路吉宏向惠民县胡集镇洪某吸收存款100000元。16、2017年8月13日，路吉宏向惠民县胡集镇路某7吸收存款59000元。17、2015年2月1日，路吉宏向惠民县胡集镇路某8吸收存款50000元。18、2015年3月12日，路吉宏向惠民县胡集镇路某9吸收存款20000元，2015年4月1日，又向路某9吸收存款20000元，共计40000元。19、2017年1月9日，路吉宏向惠民县胡集镇路某13吸收存款45000元，2018年3月7日偿还1200元，给路某13造成损失43800元。20、2013年3月16日，路吉宏向惠民县胡集镇李某6吸收存款20000元。21、2015年4月1日，路吉宏向惠民县胡集镇路某10吸收存款50000元。22、2012年左右，路吉宏向惠民县胡集镇田某吸收存款5000元，2016年1月23日退还1000元，给田某造成损失4000元。23、2014年10月22日，路吉宏向惠民县胡集镇小学教师张某2吸收存款10000元。24、2017年7月28日，路吉宏向惠民县中学教师张某1吸收存款3650元。25、2016年2月2日，路吉宏向惠民县中学教师徐某吸收存款80000元，2016年4月26日，又向徐某吸收存款50000元，2017年10月30日，再向徐某吸收存款30000元，共计160000元。26、2015年5月10日，路吉宏向惠民县小学职工刘某吸收存款四笔，金额分别为40000元、40000元、30000元和30000元。2016年6月3日，又向刘某吸收存款两笔，金额分别为24000元、24000元；路吉宏共计向刘某吸收存款六笔，共计188000元。27、2018年1月28日，路吉宏向惠民县胡集镇成某2吸收存款5000元。28、2014年10月29日，路吉宏向惠民县胡集镇成某3吸收存款100000元。2016年6月9日，又向成某3吸收存款67200元，后路吉宏向成某3偿还借款32000元。路吉宏共计向成某3吸收存款167200元，给成某3造成损失135200元。综上，被告人路吉宏共计向不特定的28名群众吸收存款1651850元，给群众造成损失1613650元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相应的证据。公诉机关认为，被告人路吉宏向不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人路吉宏对公诉机关指控的罪名无异议，辩称起诉书指控的犯罪数额包括利息。其辩护人的辩护意见是：1、公诉机关认定的非法吸收存款数额不正确。指控的非法吸收公众存款犯罪数额中包含利息，应当剔除。集资参与人中有被告人亲属、同学、朋友，该部分人员不属于“不特定人”，对相应存款也应剔除；2、被告人属于初犯、偶犯，到案后如实供述犯罪事实，表示认罪认罚，可从轻处罚。经审理查明：2012年以来，被告人路吉宏通过口口相传的方式，并以支付高额利息为诱饵，向惠民县胡集镇等地的普通群众吸收存款，用于借贷给他人赚取利息差及向存款户支付利息。其中，吸收路某1存款50000元，吸收路某2存款60000元，吸收李某2存款45000元（后李某2支取1000元，给李某2造成损失44000元），吸收路某3存款46000元，吸收成某1存款92600元，吸收路某4存款77100元，吸收路某5存款57000元，吸收李某3存款79000元（给李某3造成损失76000元），吸收马某存款15000元，吸收路某11存款46000元，吸收路某12存款42000元，吸收李某4存款68300元，吸收路某6存款11000元，吸收李某5存款60000元，吸收洪某存款100000元，吸收路某7存款59000元，吸收路某8存款50000元，吸收路某9存款40000元，吸收路某13存款45000元（2018年3月7日偿还1200元，给路某13造成损失43800元），吸收李某6存款20000元，吸收路某10存款50000元，吸收田某存款5000元（2016年1月23日退还1000元，给田某造成损失4000元），吸收张某2存款10000元，吸收张某1存款3650元，吸收徐某存款160000元，吸收刘某存款188000元，吸收成某2存款5000元，吸收成某3存款167200元（给成某3造成损失135200元）。综上，被告人路吉宏共计向不特定的28名群众吸收存款1651850元，给群众造成损失1613650元。上述事实，由经庭审举证、质证的下列证据予以证实：一、书证1、电子档案查询、前科查询证明，证实被告人路吉宏身份及之前无违法犯罪记录的情况。2、受案登记表、立案决定书、抓获经过、发破案经过，证实本案的发、破案及被告人路吉宏到案情况。3、借条、收据，证实被告人路吉宏吸收存款后给存款人出具收据或借条及被告人路吉宏将非法吸收的存款借给魏某、李某1二人，二人给路吉宏出具借条的情况。二、证人证言1、证人魏某、马某1证言，证实2012年左右，马某1、张某2二人的企业在银行有贷款到期，向魏某表示想办理还清再贷手续。于是魏某问路吉宏能否替马、张二人周转一下贷款，路吉宏同意借款，提出按月息千分之三十六计息。路吉宏的借款直接转给了马某1、张某2，后来农行突然收紧贷款政策，没给马、张二人继续贷款，导致他们无力偿还路吉宏的借款。因为魏某与路吉宏比较熟，所以当时是魏某给路吉宏出具的借条等手续。2、证人李某1、赵某证言,证实2012年左右，赵某找到李某1，说做生意需要资金.于是李某1向路吉宏提出借钱给赵某用，路吉宏同意借款，并让李某1当借款人，借条由李某1出具。李某1给路吉宏出具了四份借条，共计150万。借款均由路吉宏直接转给赵某，利息也是由赵某直接支付给路吉宏。赵某支付了一段时间的利息后，以无力偿还为由不再偿还借款。3、证人路某1、路某2、李某2、路某3、成某1、路某4、路某5、李某3、马某2、李某4、路某6、李某5、洪某、路某7、路某8、路某9、芦某、王某、路某10、齐某、张某1、徐某、刘某、成某2、成某3证言，证实被告人路吉宏采取口口相传的方式，许诺月息一分或一分二向群众吸收存款及各集资参与人到路吉宏处存款、转存、支款的详细情况。三、被告人供述被告人路吉宏供述，证实2012年，魏某、李某1找到路吉宏，让其帮忙找人借钱，用于转贷，月息二分。于是路吉宏在本村及附近的村里宣传可以存钱，月息1.2或1.5。其村里及附近村里的群众陆续到路吉宏处存钱，收到钱后路吉宏给他们出具了收据或欠条。其把收到的钱给了魏某和李某1。但因借款放给企业要不回来，其一直无法偿还群众的存款。本院认为，被告人路吉宏非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。关于被告人路吉宏及其辩护人提出指控被告人非法吸收存款数额中包含利息的辩解及辩护意见，经查，集资参与人存款到期后转存，系再次存款，可按转存后的数额计算其犯罪数额，故对该辩解及辩护意见，本院不予采纳。关于被告人路吉宏的辩护人提出集资参与人中有被告人亲友，该部分存款不应计入犯罪数额的辩护意见，经查，被告人路吉宏向社会公众宣传，同时向不特定对象、亲友吸收资金，向亲友吸收的资金与向不特定对象吸收的资金应一并计入犯罪数额，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人路吉宏到案后如实供述其罪行，系坦白，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人路吉宏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万五千元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月23日起至2022年11月22日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人路吉宏退赔集资参与人集资款人民币一百六十一万三千六百五十元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。审 判 长  杲建伟人民陪审员  田洪新人民陪审员  孟令霞二〇一九年十一月十一日书 记 员  张巧雅