河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初261号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人胡某，女，1988年3月10日出生于河南省郑州市，汉族，大学文化程度，中共党员，系河南端木风投资担保有限公司业务员，户籍地郑州市高新技术开发区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年11月6日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年12月15日被逮捕。辩护人冯文锋，河南三融律师事务所律师。被告人任某，女，1959年12月13日出生于河南省郑州市，汉族，大专文化程度，系河南端木风投资担保有限公司业务员，户籍地郑州市金水区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年11月16日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年12月15日被逮捕。辩护人李林，上海锦天城（郑州）律师事务所律师。被告人朱某，曾用名朱艮芳，女，1966年7月20日出生于河南省荥阳市，汉族，初中文化程度，系河南端木风投资担保有限公司业务员，户籍地郑州市金水区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年11月19日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年12月15日被逮捕。辩护人翟小雯，金博大律师事务所律师。辩护人王永雷，河南金博大（海口）律师事务所律师。被告人游某，女，1968年7月1日出生于河南省郑州市，汉族，大专文化程度，系河南端木风投资担保有限公司业务员，户籍地郑州市金水区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年1月8日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年1月29日被逮捕。辩护人郭进玲，河南霁安律师事务所律师。辩护人贾松魁，河南霁安律师事务所律师实习律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉〔2019〕152号起诉书指控被告人胡某、任某、朱某、游某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区检察院指派检察员许文丽出庭支持公诉，被告人胡某、任某、朱某、游某及其辩护人均到庭参加了诉讼。本案经依法延长审理期限。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南端木风投资担保有限公司成立于2010年3月12日，公司注册地郑州市金水区丰产路25号院1号楼1层。该公司违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金。根据目前已获取的证据材料，审计公司做出如下结论：1.端木风公司共吸收理财客户资金5359440000元，已兑付4919894492元，未兑付438951688.66元。债权申报人数为714人，实缴金额430435011元。已兑付金额73571172.50元，未兑付金额为356917838.5元。2.被告人胡某共计吸收客户19人，吸收资金10799636元，已兑付2551700元，未兑付8247936元。被告人任某共计吸收客户11人，吸收资金10093650元，已兑付2058852元，未兑付8034797.5元。被告人游某共计吸收客户22人，吸收资金9723200元，已兑付1589218元，未兑付资金8133982元被告人朱某共计吸收客户10人，吸收资金7166800元，已兑付731525元，未兑付资金6435275元针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了被告人胡某、任某、朱某、游某的供述，李某1、段某、李某2等人的证言，鉴定意见书，受案经过，到案经过，查封清单，辨认笔录，委托投资合同，银行交易凭证，户籍证明等证据。认为被告人胡某、任某、朱某、游某的行为均已构成非法吸收公众存款罪，提请依法追究其刑事责任。被告人胡某、任某对起诉书指控的罪名均无异议，均辩解称对审计的金额有异议，应扣除亲朋好友投资的金额，且系自首。二被告人的辩护人均辩护称，胡某、任某均系自首、从犯、取得部分集资参与人的谅解，请求从轻处罚。被告人朱某对起诉书指控的罪名无异议，辩解称对审计的金额有异议，应扣除其他同事转来客户的金额。其辩护人辩护称，本案系单位犯罪，对鉴定结论有异议，朱某系从犯、自首，取得部分集资参与人的谅解，请求从轻处罚。被告人游某对起诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人辩护称游某系从犯，到案后如实供述犯罪事实，请求从轻处罚。经审理查明：河南端木风投资担保有限公司（以下简称端木风公司）成立于2010年3月12日，公司注册地郑州市金水区丰产路25号院1号楼1层。白玉民（另案处理）作为该公司的实际控制人，违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，通过广告、口口相传等宣传方式，向社会不特定对象吸收资金。经审计，截止2017年2月份，端木风公司共吸收理财客户资金5359440000元，已兑付4919894492元，未兑付438951688.66元。债权申报人数为714人，实缴金额430435011元。已兑付金额73571172.50元，未兑付金额为356917838.5元。被告人胡某于2011年到端木风公司上班，后担任业务员，发展客户吸收存款。经审计，个人共计吸收客户19人，吸收资金10799636元，已兑付2551700元，未兑付金额8247936元。被告人任某于2010年到端木风公司上班，后担任业务员，发展客户吸收存款。经审计，个人共计吸收客户11人，吸收资金10093650元，已兑付2058852元，未兑付金额8034797.5元。被告人朱某于2010年到端木风公司上班，后担任业务员，发展客户吸收存款。经审计，个人共计吸收客户10人，吸收资金7166800元，已兑付731525元，未兑付金额6435275元。被告人游某于2010年到端木风公司上班，后担任业务员，发展客户吸收存款。经审计，个人共计吸收客户22人，吸收资金9723200元，已兑付1589218元，未兑付金额8133982元。案发后，公安机关查封、冻结了银行存款及房产、土地等。上述事实，有控、辩双方提供，且经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人李某1证明，其通过朋友介绍端木风公司很正规、利息按时付，其就想投资。后其和客户经理胡某联系后，于2013年8月9日到端木风公司，胡某介绍说公司老总白玉民有多年的理财经验，并且给客户的利息受法律保护，其就投资了16万元，签订了出资证明和担保函，合同期限三个月，月息一分五。后端木风公司正常支付利息，到期后其续签了合同，一直延续至2015年4月10日之后就不再给其利息了。共给了其5万元左右的利息。有出资证明担保函、收据、还款计划、联合出借协议书等证据在案予以证实。2.集资参与人段某证明，其是做服装生意的，朱某是到其服装店里买衣服时候认识的，闲聊中朱某介绍端木风公司的投资项目。之后朱某多次与其打电话沟通，告诉其端木风公司正规、有实力，收益比银行高，没有风险。后朱某带其去公司参观，并且公司法人曹三红也表示公司是正规公司不会出事的。其就在公司财务室交了65万元，签订了三个月的合同，期间利息收回的很正常，其与端木风公司续签了四次合同，利息一直得到兑付。后朱某让其再投入一些资金，其出于信任，于2014年12月9日又到端木风公司签了75万元的合同，三个月，合同到期续签了一次。这两份合同共140万元于2015年5月4日到期，其去公司要本金时，朱某说公司资金周转有问题，至今未给。其共收到23.1万元的利息。有出资证明担保函、收据、还款计划、联合出借协议书等证据在案予以证实。3.集资参与人李某2证明，2014年12月29日其通过别人介绍在端木风公司认识了任某，她介绍公司情况不错，如果投资的话钱借给焦作好友轮胎公司，端木风公司会对其投资负责。其就和任某一起到公司四楼刷卡98500元，签了10万元的合同，合同期限三个月，2015年3月的时候其收不到利息，后来其到公司问情况，发现公司已经没什么人了，打电话问任某，她说也没办法，自己的钱也在里面没出来。有出资证明担保函、收据、还款计划、联合出借协议书等证据在案予以证实。4.集资参与人付志清证明，2012年游某对其说她在端木风投资担保公司上班，在端木风投资很安全，收益也不错。后就联系游某投了10万元，合同期限三个月，合同期间利息都能收到，到期后其把本金都取了出来。到2014年12月份游某联系其推荐继续投资，其就在端木风公司又投了12万元。到2015年3月1日合同到期后，利息都收到了，但是本金没有收到，其就打电话催游某，3月15日归还其6万元本金，但是剩下的本金至今未归还。有出资证明担保函、收据、还款计划、联合出借协议书等证据在案予以证实。张凌云、展玉玲、岳红、杨春、宋海秀、方春丽、闫基成、刘利霞、周凤娟、王改荣等集资参与人证明的事实与集资参与人李某1、段某、李某2、付志清证明的事实能够相互印证，均证实了本案的四名被告人在端木风公司从事非法吸收公众存款的事实，且有出资证明担保函、收据、还款计划、联合出借协议书等等客户资料在案予以证实。5.鉴定意见书及补充说明证明，（1）2010年1月至2017年2月28日端木风公司共吸收理财客户资金5359440000元，已兑付4919894492元，未兑付438951688.66元。（2）截止报告出具日，债权申报人数为714人，实缴金额430435011元。已兑付金额73571172.50元，未兑付金额为356917838.5元。（3）端木风公司经营期间，胡某个人介绍客户19人，端木风公司吸收资金10799636元，已兑付2551700元，未兑付8247936元。（4）任某个人介绍客户11人，端木风公司吸收资金10093650元，已兑付2058852元，未兑付8034797.5元。（5）朱某个人介绍客户10人，端木风公司吸收资金7166800元，已兑付731525元，未兑付资金6435275元。（6）游某个人介绍客户22人，端木风公司吸收资金9723200元，已兑付1589218元，未兑付资金8133982元。6.营业执照等资料证明，河南端木风投资担保有限公司经营范围为贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等。7.扣押、查封、冻结清单证明，郑州市公安局文化路分局查封、冻结的财产情况。8.谅解书证明，部分集资参与人出具谅解书，对胡某、任某、朱某、游某表示谅解。9.公安机关出具的受案、到案经过及情况说明证明，胡某、任某系公安机关电话通知到案，朱某、游某系公安机关抓获到案。10.户籍证明及无犯罪记录证明证实，被告人胡某、任某、朱某、游某的身份情况，且无违法犯罪记录。11.白玉民的供述，其是端木风公司的实际控制人，曹三红是公司法定代表人，财务总监是王新志，公司从2009年成立，就一直做个人投资理财业务，主要通过投放商业广告进行宣传，客户经理组织客户投资，签订合同，合同有曹三红签字盖章，客户通过不同形式将钱投到其公司和用款企业，其公司以不同形式把钱投出去，客户只管每月收利息就行，客户将钱转到指定的账户上或者刷POS机，利息一般是月息一分五。公司投资的下游企业主要有河南开元金属制品有限公司、焦作好友轮胎有限公司、山东单县万隆置业有限公司等，吸收的投资客户有一千多人，大约有六亿多元未兑付。12.王新志的供述，其于2010年6月通过朋友介绍到端木风公司上班，任财务总监负责财务方面的工作，公司实际控制人是白玉民，公司一直做吸收客户投资理财的业务，有负责吸收客户存款的业务部，业务员有游某等人。公司主要通过广告宣传彩页宣传投资业务，给客户的利息月息一分五，一般最低三个月投资期，到期换合同续签，由客户经理带客户通过刷POS机或者转账到公司指定的账户，这些账户分别是曹三红、白玉民等亲属开的银行卡，客户投资后签订合同，公司不定期给客户经理发提成，然后公司再将吸收的资金都投资到下游用款企业，用款企业定期给公司返还利息，公司根据客户投资情况支付利息。13.被告人胡某的供述，2011年7月其应聘到端木风公司工作，其了解到端木风公司做银行担保业务和民间投资业务。公司法人是曹三红，实际控制人是白玉民，财务总监是王新志。如果有企业需要用钱，白玉民让公司风控部下去考察企业，白玉民决定通过后，公司开会让员工介绍亲戚朋友看是否愿意投资，公司按拉存款多少发奖金。客户到公司后，先让客户看公司的经营许可证，再介绍需要投资项目的资料，愿意投资就在公司财务室刷POS机转账，也有交现金的，然后再和客户签订借款合同。每月按约定日期给客户打利息，如果客户愿意续存其再和客户签订新的合同。通过自己介绍存款的客户还有800万左右未兑付。14.被告人任某的供述，2010年7、8月份其到端木风公司市场部工作，主要是介绍亲戚朋友到端木风公司投资理财。其向客户介绍端木风公司证件齐全，并邀请客户到公司把投资项目介绍给他们看。其根据白玉民开会发布的企业用款数额和期限，拿用款企业的资料向客户介绍，然后和客户签订借款合同，月息一分五左右，投资期限三个月或者半年，客户通过转账或者刷卡支付资金，客户只管按月收利息。公司按照客户投资额的千分之三向其发提成。2015年4、5月份其客户的合同到期，公司无法正常支付客户利息，后断断续续不定期返还利息。公司的客户经理有朱某、游某等人。被告人朱某供述于2011年11月到端木风公司上班、被告人游某供述于2010年5月到端木风公司上班，二被告人均供述了介绍客户从事非法吸收公众存款的事实，且与被告人胡某、任某的供述能够相互印证。本院认为：被告人胡某、任某、朱某、游某向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人胡某、任某、朱某、游某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于被告人胡某、任某、朱某及其辩护人提出的对审计的金额有异议的辩解、辩护理由，经查，认定本案被告人犯非法吸收公众存款罪的犯罪数额是经公安机关委托有资质的审计机构依据出资证明担保函、联合出借协议、收据、付息还款计划、银行流水等证据作出的鉴定意见，程序合法，客观公正，应予以认定，故对该辩解、辩护理由不予采纳。关于各辩护人提出的四名被告人系从犯、被告人朱某的辩护人提出的本案系单位犯罪的辩护理由，经查，端木风公司从成立后即开始从事个人投资理财的业务，被告人胡某、任某、朱某、游某在与白玉民等人共同实施非法吸收公众存款犯罪中，向集资客户介绍并发展客户吸收存款，吸收的资金转入白玉民等人控制的账户，四名被告人不实际占有、支配吸收的资金，故本案被告人的行为应认定为个人犯罪，均系从犯，故对朱某的辩护人提出的本案系单位犯罪的辩护理由不予采纳，对辩护人提出的四名被告人均系从犯的辩护理由均予以采纳。关于被告人胡某、任某、朱某的辩护人提出的构成自首、取得部分集资参与人谅解的辩护理由，经查，被告人胡某、任某经电话传唤即主动到案接受讯问，到案后如实供述其犯罪事实，符合自首的构成要件；被告人朱某系抓获到案，不构成自首；部分集资参与人对三名被告人出具了谅解书，上述事实有受案到案经过、情况说明、谅解书、被告人的供述在案予以证实，故对朱某的辩护人提出构成自首的辩护理由不予采纳，对其他辩护理由予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的。；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人胡某、任某、朱某、游某均系从犯，应当减轻处罚，依法应在上述量刑幅度内量刑。被告人胡某、任某系自首，被告人朱某、游某到案后如实供述其犯罪事实，均予以从轻处罚。被告人胡某、任某、朱某、游某取得部分集资参与人的谅解，在量刑时予以考虑。根据被告人胡某、任某、朱某、游某的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人胡某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2018年11月6日起至2021年2月5日止。罚金于判决生效之日起五日内向本院一次缴纳。）二、被告人任某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2018年11月16日起至2021年2月15日止。罚金于判决生效之日起五日内向本院一次缴纳。）三、被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币五万三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2018年11月19日起至2021年4月18日止。罚金于判决生效之日起五日内向本院一次缴纳。）四、被告人游某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年1月8日起至2021年7月7日止。罚金于判决生效之日起五日内向本院一次缴纳。）五、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长 吴    洋人民陪审员 刘    玲人民陪审员 李  秀  珍二〇一九年十一月二十一日书 记 员 刘艳清（代）