吉林省农安县人民法院刑 事 判 决 书（2019）吉0122刑初751号公诉机关吉林省农安县人民检察院。被告人王景力，男，1969年3月14日出生于吉林省农安县，汉族，初中文化，原农安县农村商业银行股份有限公司三宝信用社信贷员，住农安县。因涉嫌挪用资金，于2019年4月4日在虎林市看守所临时羁押，于2019年4月8日被农安县公安局解回刑事拘留，于2019年4月18日被逮捕。现羁押于农安县公安局看守所。吉林省农安县人民检察院指控被告人王景力犯挪用资金罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。吉林省农安县人民检察院检察员方向明出庭支持公诉，被告人王景力到庭参加诉讼，现已审理终结。吉林省农安县人民检察院指控：被告人王景力自2000年10月至2011年9月，在担任农安县农村商业银行股份有限公司三宝信用社信贷员期间，利用职务之便借用李某1、李某2、张某1、张某2等农户名义在三宝农村信用社贷款75笔，共计人民币3,099,660元，王景力将挪用的资金为自己经商所用。公诉机关认定上述事实的证据如下：（一）书证；（二）证人李某1、李某2、张某1、张某2、张某3、王某1、赵某等人证言；（三）被告人王景力供述与辩解；（四）视听资料。并认为，被告人王景力利用职务上便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大拒不退还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人王景力对上述事实在庭审中予以供认，无辩解意见。经审理查明：被告人王景力自2000年10月至2011年9月，在担任农安县农村商业银行股份有限公司三宝信用社信贷员期间，利用职务之便借用农民身份证贷款，其中李某130,000元、李某245,000元、张某145,000元、张某330,000元、王某130,000元、赵某30,000元、郭某140,000元、郭某245,000元、邸某45,000元、周某48,000元、于某140,000元、王某245,000元、王超20,000元、孙某130,000元、苗某45,000元、王某345,000元、王某425,000元、王某545,000元、王某648,000元、王某747,000元、张某445,000元、王某840,000元、王某940,000元、刘某145,000元、刘某248,000元、刘某345,000元、刘某45,0000元、刘某545,000元、刘某645,000元、李家文45,000元、李某345,000元、李某445,000元、雷某45,000元、杨某145,000元、杨某240,000元、张某540,000元、张某630,000元、张某725,000元、张某845,000元、张某930,000元、贤凤义30,000元、王某1,050,000元、王某1148,000元、王某12两笔50,000元、王某1345,000元、高某147,000元、陈某50,000元、肇桂侠50,000元、闫某142,000元、闫某245,000元、闫某345,000元、闫某45,0000元、孙某245,000元、杜某45,000元、王某1430,000元、刘某747,000元、王某1550,000元、王某1650,000元、郭某345,000元、王某1730,000元、王某1840,000元、刘某830,000元、韩某40,000元、孙树田50,000元、高某245,000元、刘某945,000元、孙某345,000元、孙某445,000元、孙某130,000元。共计用69名农户名义在三宝农村信用社贷款70笔，共计人民币2,865,000元。王景力将挪用的资金为其经商所用，至今拒不偿还。公诉机关当庭提供下列证据予以证明：（一）书证1.查获经过、破案报告:证明被告人王景力系抓获归案。2.户籍证明、公民违法犯罪记录证明：证明王景力自然情况，无前科劣迹。3.三宝信用社王景力自用贷款清单：证明被告人王景力实际使用贷款的具体明细。4.吉林农安农村商业银行股份有限公司的证明：证明2011年9月7日王景力被农安县联社解除劳动合同。5.借款审批表及借款合同：证明被告人王景力借用农民身份证的借款情况明细。6.借条：证明王景力因为使用农民身份证贷款后给农民出具的借条。（二）证人证言1.证人李某1证言：2009年4月中旬我在三宝信用社贷过款，贷了30,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。2.证人李某2证言：2009年4月中旬我在三宝信用社贷过款，贷了45,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。3.证人张某1证言：2009年4月11日我在三宝信用社贷过款，贷了45,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。4.证人张某2证言：2009年3月4日我在三宝信用社贷过款，贷了30,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。5.证人张某3证言：2009年4月我在三宝信用社贷过款，贷了30,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。6.证人王某1证言：2009年3月9日我在三宝信用社贷过款，我贷了30,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。7.证人赵某证言：2008年12月17日我在三宝信用社贷过款，我贷了30,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。8.证人郭某1证言：2008年12月我在三宝信用社贷过款，贷了40,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。9.证人郭某2证言：2009年4月我在三宝信用社贷过款，贷了45,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。10.证人邸某证言：2009年3月12日我在三宝信用社贷过款，我贷了45,000元，这钱是王景力用了，应由王景力偿还。11.证人周某证言：2009年10月14日我在三宝信用社贷过款，我贷了48,000元，这钱是王景力用了，应由王景力偿还。12.证人于某1证言：2008年12月我在三宝信用社贷过款，贷了40,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。13.证人王某2证言：2010年4月26日我在三宝信用社贷过款，我贷了45,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。14.证人王某19证言：2010年2月2日我儿子王超在三宝信用社贷过款，我儿子贷了20,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。15.证人孙某1证言：2008年12月16日我在三宝信用社贷过款，我贷了30,000元，这钱是王景力用了，应由王景力偿还。16.证人苗某证言：2009年2月25日我在三宝信用社贷过款，我贷了45,000元，这钱是王景力用了，应由王景力偿还。17.证人王某3证言：2010年4月30日我在三宝信用社贷过款，我贷了45,000元，这钱是王景力用了，应由王景力偿还。18.证人王某4证言：2009年4月9日我在三宝信用社贷过款，我贷了25,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。19.证人王某5证言：2009年4月我在三宝信用社贷过款，贷了45,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。20.证人王某6证言：2009年8月27日我在三宝信用社贷过款，我贷了48,000元，这钱是王景力用了，应由王景力偿还。21.证人王某7证言：2009年4月中旬我在三宝信用社贷过款，贷了47,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。22.证人张某4证言：2009年4月信用社王景力用我的身份证贷了45,000元贷款，这钱是王景力用了，应由王景力偿还。23.证人王某8证言：2009年4月23日我在三宝信用社贷过款，我贷了40,000元，2010年王景力把我的贷款的4万元，还上了两万元，剩余的20,000元是王景力用了，应由王景力偿还。24.证人王某9证言：2010年12月23日我在三宝信用社贷过款，我贷了40,000元，这钱是王景力用了，应由王景力偿还。25.证人刘某1证言：2009年3月22日我在三宝信用社贷过款，我贷了45,000元，这钱是王景力用了，应由王景力偿还。26.证人刘某2证言：2009年8月28日我在三宝信用社贷过款，我贷了48,000元，这钱是王景力用了，应由王景力偿还。27.证人刘某3证言：2009年3月27日我在三宝信用社贷过款，我贷了45,000元，这钱是王景力用了，应由王景力偿还。28.证人刘某4证言：2008年12月26日信用社王景力用我的身份证贷了50,000元贷款，钱王景力用了，应由王景力偿还。29.证人刘某5证言：2009年6月我在三宝信用社贷过款，贷了45,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。30.证人刘某6证言：2009年12月19日信用社王景力用我的身份证贷了45,000元贷款，钱王景力用了，应由王景力偿还。31.证人李某3证言：2009年4月我在三宝信用社贷过款，贷了45,000元，这钱是王景力用了，应由王景力偿还。32.证人李某4证言：2009年9月4日信用社王景力用我的身份证贷了45,000元贷款，钱王景力用了，应该由王景力偿还。33.证人雷某证言：2009年4月我在三宝信用社贷过款，贷了45,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。34.证人杨某1证言：2009年4月7日信用社王景力用我的身份证贷了45,000元贷款，钱王景力用了，应由王景力偿还。35.证人杨某2证言：2008年12月9日信用社王景力用我的身份证贷了40,000元贷款，钱王景力用了，应由王景力偿还。36.证人张某5证言：2008年12月9日信用社王景力用我的身份证贷了40,000元贷款，钱王景力用了，应由王景力偿还。37.证人张某6证言：2008年信用社王景力用我的身份证贷了30,000元贷款，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。38.证人张某7证言：2008年5月22日信用社王景力用我的身份证贷了25,000元贷款，钱王景力用了，应由王景力偿还。39.证人张某8证言：2009年4月我在三宝信用社贷过款，贷了45,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。40.证人张某9证言：2008年12月份信用社王景力用我的身份证贷了30,000元贷款，钱王景力用了，应由王景力偿还。41.证人贤凤义证言：2008年12月20日信用社王景力用我的身份证贷了30,000元贷款，钱王景力用了，应由王景力偿还。42.证人王某10证言：2008年12月27日信用社王景力用我的身份证贷了50,000元贷款，钱王景力用了，应由王景力偿还。43.证人王某11证言：2009年4月17日信用社王景力用我的身份证贷了48,000元贷款，钱王景力用了，应由王景力偿还。44.证人王某12证言：2008年12月17日信用社王景力用我的身份证贷了一笔30,000元，2008年12月30日贷了一笔20,000，共计50,000元这钱是王景力用了，应由王景力偿还。45.证人王某13证言：2009年3月份信用社王景力用我的身份证贷了45,000元贷款，这钱是王景力用了，应由王景力偿还。46.证人高某1证言：2009年信用社王景力用我的身份证贷了47,000元贷款，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。47.证人陈某证言：2009年12月份信用社王景力用我的身份证贷了50,000元贷款，钱王景力用了，应由王景力偿还。48.证人肇桂侠证言：2008年4月信用社王景力用我的身份证贷了50,000元贷款，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。49.证人闫某1证言：2009年4月份信用社王景力用我的身份证贷了42,000元贷款，这钱王景力用了，应由王景力偿还。50.证人闫某2证言：2009年信用社王景力用我的身份证贷了45,000元贷款，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。51.证人闫某3证言：2009年4月我在三宝信用社贷过款，贷了45,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。52.证人闫某4证言：2009年4月我在三宝信用社贷过款，贷了50,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。53.证人孙某2证言：2009年4月我在三宝信用社贷过款，贷了45,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。54.证人杜某证言：2008年12月份信用社王景力用我的身份证贷了45,000元贷款，这钱王景力用了，应由王景力偿还。55.证人王某14证言：2008年4月我在三宝信用社贷过款，贷了30,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。56.证人刘某7证言：2008年4月我在三宝信用社贷过款，贷了47,000元，这钱王景力用了，应由王景力偿还。57.证人王某15证言：2008年3月我在三宝信用社贷过款，贷了50,000元，这钱王景力用了，应由王景力偿还。58.证人王某16证言：2008年3月我在三宝信用社贷过款，贷了50,000元，这钱王景力用了，应由王景力偿还。59.证人郭某3证言：2008年12月我在三宝信用社贷过款，贷了45,000元，这是王景力用了，应由王景力偿还。60.证人王某17证言：2009年3月9日我在三宝信用社贷过款，贷了30,000元，贷款凭证上是45,000元，其中有我自己贷的15,000元，剩余的贷款30,000元都给王景力用了，这钱王景力用了，应由王景力偿还。61.证人王某18证言：2010年12月我在三宝信用社贷过款，贷了40,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。62.证人刘某8证言：2010年12月我儿子刘某5在三宝信用社贷过款，贷了45,000元，当时我用了1.5万元，剩余的30,000元钱是王景力用了，应该由王景力偿还。63.证人韩某证言：2009年4月我在三宝信用社贷过款，贷了40,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。64.证人于某2证言：2008年12月29日王景力用孙树田的身份证在三宝信用社贷过款，贷了50,000元，这钱是王景力用了，应该由王景力偿还。65.证人高某2证言：2009年4月13日王景力用我的身份证在三宝信用社贷了45,000元，钱王景力用了，应由王景力偿还。66.证人刘某9证言：2009年3月14日王景力用我的身份证在三宝信用社贷了45,000元，钱王景力用了，应该由王景力偿还。67.证人孙某3证言：2009年3月14日王景力用我身份证在三宝信用社贷45,000元，钱王景力用了，应由王景力偿还。68.证人孙某4证言：2008年12月27日王景力用我的身份证在三宝信用社贷45,000元，钱王景力用了，应由王景力偿还。69.证人孙某1证言：2008年12月16日王景力用我的身份证在三宝信用社贷30,000元，钱王景力用了，应由王景力偿还。（三）被告人的供述与辩解被告人王景山供述：2008年至2011年期间我是农安县三宝信用社信贷员，我是以“垒大户”的方式挪用三宝信用社资金的。当时我利用在三宝信用社信贷员的身份，向三宝下面各村屯的村民借用身份证和名章，捏造虚假贷款理由，进行违规放贷，在给他们办理完贷款后我将贷出的钱自己留用了，也没有给这些村民。流程：我得找5个以上的村民进行为5户联保贷款，5户联保就是这5户以上人家都得进行贷款，然后这5户以上的人家将身份证和名单提供给我，我回到单位自己给他们填写贷款联保合同，我在联保合同中编造虚假的贷款理由，用他们的名章盖章，我将合同上报，录入贷款系统。等贷的钱下来后，我就找这5户以上的人家来信用社自己取钱，他们将钱取出来后到信用社后院将钱交给我，我将这些钱就自己留用了。办理贷款的时候捏造用的都是盖房子、买车、盖猪圈之类的理由，这些理由都是我编的，他们都不知道。我用了西赵家沟村、小桥子村、放牛沟村72人次的村民身份证和名章进行了贷款挪用出了信用社的资金，我是在2008年开始向农安县三宝小桥子村、西赵家沟村、放牛沟村的村民借身份证和名章的，到2011年我被辞退为止，我共利用他人身份证和名章以给他人贷款为名从信用社内挪用出资金2,913.66万元供自己使用。我找了9人次西赵家沟的村民借用身份证。2008年12月24日，用王凤国身份证贷款了10,000元，2008年12月29日，用李某1身份证贷款了30,000元，2009年3月17日，用李某2身份证贷款了45,000元，2009年4月11日，用张某1身份证贷款了45,000元，2009年3月4日，用张某2身份证贷款了30,000元，2008年6月10日，用张某3身份证贷款了30,000元，2009年4月11日，用张某3身份证贷款了20,000元，2009年3月23日，用刘文成身份证贷款了20,000元，2009年3月9日用王某1身份证贷款了45,000元。我找了小桥村59人次的村民借用身份证。2008年12月17日，用赵某身份证贷款了30,000元，2008年12月20日，用谢连生身份证贷款了45,000元，2008年12月13日，用郭某1身份证贷款了22,000元，2009年4月15日，用郭某2身份证贷款了45,000元，2009年12月18日，用郭秀晶身份证贷款了42,000元，2009年9月25日，用谷恩龙身份证贷款了48,000元，2009年3月12日，用邸某身份证贷款了45,000元，2009年10月14日，用周某身份证贷款了48,000元，2010年4月30日，用王某2身份证贷款了10,000元，2010年2月2日，用王超身份证贷款了20,000元，2008年12月16日，用孙某1身份证贷款了30,000元，2009年2月28日，用苗某身份证贷款了45,000元，2010年4月30日，用王某3身份证贷款了45,000元，2009年4月9日，用王某4身份证贷款了25,000元，2009年4月22日，用王某5身份证贷款了45,000元，2009年8月27日，用王某6身份证贷款了48,000元，2009年8月28日，用王某7身份证贷款了47,000元，2009年4月15日，用张某4身份证贷款了45,000元，2009年12月19日，用王某8身份证贷款了40,000元，2010年12月13日，用王某9身份证贷款了40,000元，2009年3月23日，用刘某1身份证贷款了45,000元，2009年9月15日，用刘某2身份证贷款了48,000元，2009年3月27日，用刘某3身份证贷款了45,000元，2008年12月27日，用刘某4身份证贷款了50,000元，2009年6月4日，用刘某5身份证贷款了45,000元，2009年12月19日，用刘某6身份证贷款了45,000元，2009年6月2日，用李家文身份证贷款了45,000元，2009年3月15日，用李某3身份证贷款了45,000元，2009年9月4日，用赵李某4身份证贷款了45,000元，2009年3月23日，用雷某身份证贷款了45,000元，2009年4月7日，用杨某1身份证贷款了45,000元，2009年12月9日，用王志国身份证贷款了40,000元，2008年12月17日，用张某6身份证贷款了30,000元，2008年5月22日，用张某7身份证贷款了24,660元，2009年4月14日，用张顺身份证贷款了45,000元，2009年4月22日，用张某8身份证贷款了45,000元，2009年4月9日，用张金峰身份证贷款了45,000元，2008年12月14日，用张某9身份证贷款了30,000元，2009年3月20日，用杨同生身份证贷款了45,000元，2008年12月20日，用贤凤文身份证贷款了30,000元，2010年4月30日，用王玉身份证贷款了45,000元，2008年12月27日，用王某10身份证贷款了50,000元，2009年4月17日，用王某11身份证贷款了48,000元，2008年12月17日，用王某12身份证贷款了30,000元，2008年12月30日，用王某12身份证贷款了20,000元，2009年3月6日，用王某13身份证贷款了45,000元，2010年4月21日，用高某1身份证贷款了47,000元，2008年12月27日，用陈某身份证贷款了50,000元，2009年12月18日，用才荣华身份证贷款了40,000元，2008年4月20日，用肇桂侠身份证贷款了50,000元，2009年4月13日，用闫某1身份证贷款了42,000元，2009年4月12日，用闫云辉身份证贷款了47,000元，2009年4月8日，用闫某2身份证贷款了45,000元，2009年4月15日，用闫某3身份证贷款了10,000元，2008年12月27日，用闫某4身份证贷款了50,000元，2009年12月19日，用孙某2身份证贷款了45,000元，2008年12月14日，用杜某身份证贷款了45,000元。我找了放牛沟村4人贷的款，2008年4月24日，用王某14身份证贷款了30,000元，2008年4月30日，用刘邦身份证贷款了47,000元，2008年3月31日，用王某15身份证贷款了50,000元，2008年3月31日，用王某16身份证贷款了50,000元，一共72笔资金，共计291.366万元。我用这72人次挪用了信用社的资金291.366万元没有还，钱村民没用，他们也没还。（四）视听资料、电子数据讯问光盘：证实公安机关讯问被告人王景力程序合法。上列证据，经当庭举证、质证，被告人王景力均无异议，作为定案依据予以确认。本院认为，被告人王景力利用职务上的便利，挪用信用社资金归个人使用，数额较大，拒不退还的事实，王景力在庭审中供认，并有经庭审举证、质证、认证的证人证言、书证等相证据予以证实，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持，但公诉机关指控的贷款75笔，共计人民币3,099,660元的数额有误，应予更正。公诉机关指控张某3贷款20,000元、李家文贷款45,000元、张顺贷款45,000元、张金锋贷款45,000元、杨同生贷款45,000元共计五笔贷款因公诉机关未提供上述五人的证言，证据不足，不予认定；另王某17证实其名下贷款有15,000元为自用，王景力挪用金额应更正为30,000元，刘某8证实王景力用其身份证贷款为30,000元，郭某1证实王景力用其身份证贷款为40,000元，张某7证实王景力用其身份证贷款为25,000元。综上，被告人王景力用69名农户的身份证件在三宝信用社贷款70笔，合计人民币2,865,000元。被告人王景力如实供述犯罪事实，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条【挪用资金】、第六十七条三款【坦白】、第六十四条【责令退赔】之规定，判决如下：一、被告人王景力犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年六个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月4日起至2023年10月3日止）二、责令被告人王景力退赔农安县农村商业银行股份有限公司三宝信用社人民币二百八十六万五千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘大威人民陪审员  李冠军人民陪审员  李永宏二〇一九年十一月二十九日书 记 员  李 双