四川省峨边彝族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1132刑初24号 公诉机关四川省峨边彝族自治县人民检察院。 被告人唐昌明，男，1993年9月27日出生于重庆市荣昌区，汉族，大专文化，无业，住重庆市荣昌区。2018年7月24日因涉嫌犯敲诈勒索罪被乐山市公安局刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现押于金口河区看守所。 辩护人张德才，系重庆华华律师事务所律师。 被告人刘钟，男，1996年1月1日出生于重庆市荣昌区，汉族，中专文化，中共党员(退伍军人)，无业，住重庆市荣昌区。2018年7月24日因涉嫌犯敲诈勒索罪被乐山市公安局刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现押于金口河区看守所。 辩护人何长申，系重庆荣升律师事务所律师。 被告人王磊，男，1993年5月6日出生于重庆市荣昌区，汉族，中专文化，无业，住重庆市荣昌区。2018年7月24日因涉嫌犯敲诈勒索罪被乐山市公安局刑事拘留，同年8月30日被取保候审，2019年5月28日被本院决定取保候审。 辩护人张先才，系重庆华华律师事务所律师。 被告人雍康林，男，1995年6月7日出生于四川省南部县，汉族，大专文化，无业，户籍地四川省南部县，现住四川省成都市郫都区。2018年8月20日因涉嫌犯敲诈勒索罪被乐山市公安局刑事拘留，同年9月11日被取保候审，2019年5月28日被本院决定取保候审。 辩护人李秋町，系北京市惠诚（成都）律师事务所律师。 四川省峨边彝族自治县人民检察院以峨检诉刑诉（2019）25号起诉书指控被告人唐昌明、刘钟、王磊、雍康林犯诈骗罪，于2019年5月27日向本院提起公诉。2019年8月14日公诉机关申请延期审理，于2019年9月11日申请恢复庭审，后又于2019年11月13日变更起诉。本院依法组成合议庭，分别于2019年7月25日、2019年11月26日公开开庭审理了本案。峨边彝族自治县人民检察院指派检察员陈瑛出庭支持公诉，被告人唐昌明及其辩护人张德才、被告人刘钟及其辩护人何长申、被告人王磊及其辩护人张先才、被告人雍康林及其辩护人李秋町到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2018年3月至6月，被告人唐昌明与被告人刘钟、王磊共同在成都郫都区从事“套路贷”活动，主要由被告人唐昌明、刘钟负责出资、洽谈、签约，被告人王磊和杨某运（另案处理）帮助走账、催收，被告人唐昌明、刘钟在部分业务上口头约定利润五五分成，被告人王磊和杨某运由唐昌明支付月工资。三被告人选取大学在校生或者刚毕业参加工作年轻人为犯罪对象，通过虚增借条金额形成虚假债权债务，以不还款、不支付“逾期费”就上门催收、短信轰炸等方式威胁被害人偿还虚假债务。先后对被害人李某某、廖某某、杨某、方某某、段某某、沈某某、毛某、朱某某、官某、刘某某、兰某实施诈骗，被告人唐昌明诈骗人民币130800元（注：以下文书中所表述金额均为人民币）；被告人刘钟诈骗72900元；被告人王磊诈骗97100元。2018年3月14日被害人方某某通过唐昌明认识被告人雍康林，并先后6次向被告人雍康林借款70000元并签订虚高电子借条，方某某实际收到50400元，以本金、续期费名义还款共计86800元。被告人雍康林诈骗56000元。2018年9月7日被告人雍康林主动退还被害人方某某的全部利息、违约金等款项共计43400元，被害人方某某对被告人雍康林予以谅解并出具谅解书。2018年7月23日被告人唐昌明、刘钟、王磊先后在在成都市郫都区被乐山市公安局民警抓获归案。同年8月20日，被告人雍康林被被害人家属扭送到乐山市公安局。2019年11月12日被告人刘钟家属退赔赃款139300元。为证实上述事实，公诉机关当庭提交书证、现场勘验笔录、辨认笔录、视听资料、证人证言、被害人陈述及被告人供述等证据。公诉机关认为被告人唐昌明、刘钟、王磊、雍康林以非法占有为目的实施“套路贷”，四被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究四被告人的刑事责任。在共同犯罪中，被告人唐昌明、刘钟起主要作用系主犯；被告人王磊起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人唐昌明、王磊对3名在校学生，被告人刘钟对1名在校学生实施“套路贷”，依法应当从重处罚。四被告人到案后如实供述犯罪事实，均可以从轻处罚；四被告人认罪认罚并签署了认罪认罚具结书，均可以从宽处理；被告人雍康林积极退赃，依法可从宽处理。故提起公诉，请依法判处。 被告人唐昌明对指控事实和罪名均无异议。其辩护人辩称，被告人唐昌明归案后如实供述，认罪认罚且签署具结书，希望对其从宽处罚。 被告人刘钟对指控事实和罪名均无异议。其辩护人辩称，被告人刘钟归案后如实供述，认罪认罚，全额退缴了犯罪所得及用于“套路贷”的本金，把社会损失降到了最低，希望对其从轻从宽处罚，并适用缓刑。 被告人王磊辩称，自己只是帮到收款，有些去考察收取一点考察费，对变更后的指控事实无异议。其辩护人辩称，王磊归案后如实供述，认罪认罚，在本案中属从犯地位，是其患病母亲的唯一监护人，建议对其适用缓刑。 被告人雍康林对变更后的指控事实无异议。辩称已全额退还被害人全部损失，还多退了7000元，得到谅解，也认识到错误，希望法庭从轻判处。其辩护人辩称，根据变更后的指控，雍康林已经全部退赃、退赔，取得被害人谅解，雍康林到案后积极配合，如实供述，具有坦白情节，且积极赔偿被害人经济损失，并签署认罪认罚具结书，依法应当从宽处罚，请求宣告缓刑。 经审理查明， 一、2018年3月至6月，被告人唐昌明与被告人刘钟、王磊共同在成都郫都区从事“套路贷”活动，主要由被告人唐昌明、刘钟负责出资、洽谈、签约，被告人王磊和杨某运（另案处理）帮助走账、催收，被告人唐昌明、刘钟在部分业务上口头约定利润五五分成，被告人王磊和杨某运由唐昌明支付月工资。三被告人选取大学在校生或者刚毕业参加工作年轻人为犯罪对象，通过虚增借条金额形成虚假债权债务，以不还款、不支付“逾期费”就不断打电话、上门催收、发微信等方式威胁被害人偿还虚假债务。先后对被害人李某某、廖某某、杨某、方某某、段某某、沈某某、毛某、朱某某、官某、刘某某、兰某实施诈骗。被告人唐昌明诈骗130800元；被告人刘钟诈骗72900元；被告人王磊参与诈骗97100元。具体事实如下： 1．2018年3月14日，被害人李某某(男，20岁，职业学院在校生)在成都市郫都区一茶楼内向唐昌明借款15000元并签订虚高借条，周期7天。唐昌明给付李某某15000元后，李某某遂通过支付宝支付砍头息等费用共计5100元，后王磊又到李某某学校寝室以对其居住信息进行考察为由收取200元手续费。唐昌明实际给付李某某9700元，后李某某还款5000元。此节被告人唐昌明、王磊诈骗5300元。 2．2018年3月27日，被害人廖某某(女，20岁，职业技术学院在校生)向唐昌明借款15000元并签订虚高借条，借款周期22天。唐昌明转账15000元（该款实际为刘钟出资）到廖某某账户后，王磊陪同廖某某支取现金6000元交给唐昌明，唐昌明实际给付廖某某9000元。2018年4月5日-4月8日在唐昌明的催款下，廖某某还款2200元。因到期未还刘钟向廖某某催款后，廖某某于6月1日至7月21日还款5700元。此节被告人唐昌明、刘钟、王磊诈骗6000元。 3．2018年3月底，被害人杨某(男，27岁)通过“洋葱平台"向唐昌明借款5000元，并向唐昌明支付1500元砍头息。唐昌明实际给付被害人杨某3500元。后杨某还款5000元。2018年4月初杨某再次通过“洋葱平台"向唐昌明借款2500元，支付被告人唐昌明砍头息500元。后杨某还款2500元。此节被告人唐昌明诈骗4000元。 2018年5月初，杨某第三次通过“洋葱平台"向唐昌明借款10000元，唐昌明转账l0000元给杨某后，杨某支付砍头息3000元。因杨某无力还款，被告人唐昌明、王磊等人进行多次催收。此节被告人唐昌明、王磊诈骗3000元。 4．2018年3月14日，被害人方某某(女，22岁)通过中介向唐昌明借款并签订20000元虚高借条。唐昌明转账20000元给方某某后，方某某支付砍头息、中介费、审核费共计6700元给唐昌明。唐昌明实际给付方某某13300元。2018年3月18至4月30日，方某某通过支付宝以续期费、利息、部分本金等项目共计还款l7800元。后方某某无力还款，于2018年5月6日通过“洋葱平台"向唐昌明签订借款10000元电子借条，在唐昌明转账10000元给其后，方某某随即又支付唐昌明砍头息3000元，唐昌明实际给付被害人方某某7000元。2018年5月6日至7月13日方某某以偿还本金、利息、续期费等名义还款共计30500元。此节被告人唐昌明诈骗37700元。 5．2018年4月1日，被害人段某某(女，20岁)经介绍向唐昌明签订了30000元虚高借条，借款周期一周。唐昌明向段某某转账30000元后，段某某在王磊的监督下取现金9000元后支付砍头息及中介费。被告人唐昌明实际给付被害人段某某21000元。次日，刘钟、唐昌明与段某某在“洋葱平台"上签订虚高借条20000元后，唐昌明向被害人段某某转账20000元（该款实际出资为刘钟）。后段某某支付唐昌明砍头息6000元，唐昌明实际给付段某某14000元。2018年4月7日至7月18日，段某某共还被告人唐昌明续期费48400元，被告人唐昌明将其中的18000元续期费转账给刘钟。后段某某归还唐昌明本金9000元。期间唐昌明通过微信发送威胁恐吓信息进行催收，要求被害人段某某还款。此节被告人唐昌明、诈骗37400元，被告人王磊诈骗27400元，被告人刘钟诈骗10000元。 6．2018年4月18日，被害人沈某某(男，21岁，技术学院在校生)通过中介向唐昌明借款，并签订20000元虚高借条，借款周期为24天。唐昌明向沈某某转账20000元后，沈某某在王磊监督下取现金支付砍头息和中介费共计8000元，被告人唐昌明实际给付12000元。此节被告人唐昌明、王磊诈骗8000元。 7．2018年5月21日，被害人毛某(男19岁)向刘钟借款并签订虚高借条15000元（由王磊与毛某签订）。刘钟转账后毛某微信转账返还砍头息6000元，刘钟实际给付毛某9000元。同年5月28日至7月15日，毛某分7次以付续期费、归还本金等名义共向刘钟还款22500元。此节被告人刘钟、王磊诈骗19500元。 2018年6月29日，经刘钟介绍毛某向唐昌明借款并签订虚高借条20000元，还款周期为28天。王磊和杨某运取款14300元交予被害人毛某，要求其手持借条和现金进行拍照。后毛某又支付中介费、考察费共1800元。唐昌明实际给付毛某12500元。同年7月6日至17日，毛某共计还款7000元。此节被告人唐昌明、王磊诈骗7500元。 8．2018年6月16日，被害人朱某某(女，19岁)通过中介向唐昌明借款并签订15000元虚高借条。王磊和杨某运取现15000元交给朱某某，并要求其手持现金和借条进行现场拍照。后朱某某支付砍头息、中介费共6000元，被告人唐昌明实际给付朱某某9000元。期间被告人王磊多次对被害人朱某某进行催收，朱某某于2018年6月19日至7月6日还续期费、本金共6000元。此节被告人唐昌明、王磊诈骗6000元。 2018年7月2日，被害人朱妹霖向刘钟借款并签订虚高借条15000元。刘钟微信转账10500元给朱某某，又向其收取手续费800元，刘钟实际给付朱某某9700元。经被告人刘钟微信催收，同年7月1日至22日朱某某还款500元。此节被告人刘钟诈骗5300元。 9．2018年6月21日，被害人官某(男，22岁)向唐昌明借款并签订虚高借条10000元，借款周期25天。王磊和杨某运取现10000元交予官某，并要求其手持借条和现金进行拍照。后官某支付砍头息、考察费共4400元。唐昌明实际给付官某5600元。后唐昌明发微信进行催收。此节被告人唐昌明、王磊诈骗4400元。 10．2018年6月23日，被害人刘某某(男，27岁)通过中介向被告人刘钟借款，并签订虚假借条25000元。刘钟先后转款15000元给刘某某，后刘某某支付1000元手续费给刘钟。刘钟实际给付刘某某14000元。经刘钟多次催收后，同年7月7日至19日刘某某共还款16500元。此节被告人刘钟诈骗13500元。 2018年7月19日，刘某某通过“洋葱平台”向唐昌明借款4000元并签订虚高借条，唐昌明转账4000元给刘某某，后刘某某又转回1500元砍头息。此节被告人唐昌明诈骗1500元。 11．2018年6月25日，被害人兰某(女，23岁)向唐昌明、刘钟分别借款25000元并签订虚高借条。后王磊帮唐昌明取现金交予兰某拍照后，扣除砍头息、中介费共10000元，唐昌明实际给付兰某15000元。刘钟转账给兰某并要求其手持借条和现金拍照后，兰某支付砍头息、中介费共9000元，刘钟实际付兰某16000元。同年6月26日至7月21日经唐昌明、王磊催收，兰某先后以本金、续期费名义还款唐昌明13500元，还款刘钟21600元。此节唐昌明、王磊诈骗10000元，刘钟诈骗14600元。 2018年6月28日，兰某通过“米房服务"平台向刘钟签订虚高借条7000元，扣除砍头息2000元，刘钟当日微信转账5000元给兰某，2018年6月29日至7月12日，兰某微信转账共还款7000元。此节刘钟诈骗4000元。 二、2018年3月14日被害人方某某通过唐昌明介绍向雍康林借款并签订虚高借条10000元，还款期为2018年3月19日。扣除3000元砍头息后雍康林通过支付宝转账给方某某。后方某某分别于当月三次还了部分款项后，因无力还款先后向雍康林又借款5次共计60000元并签订虚高电子借条，还款期均只有5-6日。扣除砍头息后雍康林6次实际支付方某某共计50400元。方某某以本金、续期费等名义共计还款86800元。此节被告人雍康林诈骗56000元。 2018年5月18日因被害人报案，同年5月21日乐山市公安局对本案立案侦查。2018年7月23日被告人唐昌明、刘钟、王磊先后在成都市郫都区被抓获归案。同年8月20日被告人雍康林由被害人家属扭送到乐山市公安局。 2018年9月7日，被告人雍康林的家属代其主动退还被害人方某某款项43400元，方某某对雍康林予以谅解并出具谅解书。2019年11月26日雍康林主动退缴赃款及犯罪本金共计63000元。 2019年11月12日被告人刘钟家属代其退缴赃款及犯罪本金共计139300元。 2019年7月24日被害人沈某某的家属代其向峨边彝族自治县公安局退还了12000元，公安机关依法扣押在案。 另查明：本案中被告人唐昌明、刘钟为实施“套路贷”而交付给被害人的本金有28600元（其中李某某4700元，廖某某1100元，杨某5000元，朱某某12200元，官某5600元，均扣除已归还部分）尚未追回到案。 上述事实，有下列证据当庭进行举证、质证，并作为本案定案依据： 一、综合证据 1.指定管辖决定书。证实本案由乐山市中级人民法院指定本院一审管辖。 2.受案登记表、立案决定书共10份。证实2018年5月18日，被害人沈某某家属报案，同年5月21日乐山市公安局决定立案侦查。后于2018年8月5日、17日、20日对段某某、刘某某、毛某、方某某案立案侦查。 3.拘留证、逮捕证、取保候审决定书。证实四被告人因本案采取强制措施的方式及时间。 4.四被告人的户籍证明。证实四被告人的个人基本情况，四被告人均系具备完全刑事责任能力的自然人。 5.四被告人到案经过。证实2018年7月23日唐昌明、刘钟、王磊先后在成都市被抓获。同年8月20日雍康林被扭送归案。 6.情况说明2份。证实因有部分被害者无法联系上，还有部分被害人不愿配合调查，所以本案只对11名受害人进行了调查取证。案卷材料中用于辨认的微信聊天记录以及借条、收条等照片均来源于被告人唐昌明、刘钟使用的手机。 7.搜查笔录、扣押决定书和扣押清单。证实公安机关依法对唐昌明、刘钟、王磊所租住的位于成都市郫都区房屋进行搜查，并依法扣押了包括本案被害人在内的多人的借款资料、个人资料，以及唐昌明、刘钟、王磊的手机（从三人手机内提取转款、还款记录）。从雍康林处扣押方某某借款资料四张；凭证云借款协议十张；与方某某支付宝截图后打印记录六张；打印照片两张。 8.视听资料。讯问光盘27张。证实对四被告人的讯问均同步录音录像。 9.认罪认罚具结书。证实四被告人在律师见证下自愿签署认罪认罚具结书。 二、唐昌明、刘钟、王磊十一起诈骗事实证据及雍康林诈骗事实证据 （一）李某某被诈骗事实的证据 1.辨认笔录及书证。证实李某某辨认出唐昌明是向其放过高利息贷款的人；王磊是借款当时在场后到其学校寝室考察的人。辨认出从唐昌明住处搜出的李某某的借条、收条、借款承诺书、个人信息及身份证、银行卡复印件均为自己借款时所签写。 2.借条、收条、借款人资料、借款承诺书、身份证复印件。证实2018年3月14日李某某向唐昌明借款15000元并签借条，借款周期7天，3月20日全部归还；当日李某某出具收条称收到唐昌明的转款。 3.调取证据通知书、招商银行户口历史交易明细表。证实唐昌明于2018年3月14日向李某某招商银行卡内转账15000元。同日，李某某通过财付通先后支付5100元和3400元。 4.被害人李某某的陈述。证实我向唐昌明打了一张15000元的借条后，唐昌明向我的银行卡上转了15000元后又让我转了5千多元的砍头息、审核费用，我到手只有9千多元。当晚（王磊）给我打电话后到了我的寝室，收了我200多元的考察费。每周给2千元的续期费。我前后一共续期了5次的样子。唐昌明打电话、发微信向我催款，一般都是开口骂我，然后就威胁我说找人来弄我，我把他拉黑了删除了，后来我母亲打电话说有人来我家里找我还钱。 5.被告人唐昌明的供述。证实中介把李某某带到了茶楼，我们谈好借款15000元，砍头息3500元，考察费200元，办理费100元，到手11200元，他自己支付中介1500元，借款周期是一个月。当时王磊也在场，借条和收条都是写的15000元，我转15000元给李某某，李某某通过支付宝转了5100元给王磊又转给我。办好过后我就喊李某某手持借条、收条给他拍照。李某某通过支付宝还款5000左右本金，在签订借条后30天分两次还的。 6.被告人王磊的供述，证实李某某应该是在2018年3月份向我们借的钱，应该也是在郫县龙湖天街的茶楼上。当天晚上我去过他的学校寝室，收取了他200元的考察费。 （二）廖某某被诈骗案事实证据 1.廖某某辨认笔录及书证。证实廖某某经照片辨认出唐昌明是向自己放过高利息贷款的人，王磊是借钱当时在场人，刘钟是第二次与唐昌明见面时认识的，雍康林是带其去找唐昌明借钱的中介。辨认出从唐昌明住处搜出的廖某某2018年3月27日的借条、收条、还款承诺书、个人信息及身份证、银行卡复印件均为自己书写。 借条：2018年3月27日廖某某向唐昌明借款1.5万元，月利2%，借款周期22天，2018年4月18日本息一并归还。收条：当日唐昌明转账1.5万元至廖某某农行卡。还款承诺书：廖某某承诺于4月18日前分两次归还15000元。 2.被告人辨认笔录、情况说明。证实案卷材料中用于辨认的微信聊天记录以及借条、收条等照片均来源于被告人唐昌明、刘钟使用的手机。唐昌明、刘钟分别辨认出打印的微信聊天记录是自己威胁、恐吓廖某某进行催款的记录。 3.银行转账记录。证实2018年3月27日唐昌明向廖某某转账15000元。 4.廖某某与唐昌明、刘钟微信转账记录及证据制作说明。证实2018年4月5日至8日，廖某某通过微信转账给唐昌明2200元。2018年6月1日至7月21日，廖某某通过微信转账向刘钟转账共计5700元。 5.被害人陈述。证实我因缺钱使用，通过我校雍康林认识了唐昌明。2018年3月27日和唐昌明面签了15000元的贷款，实际到手9000元，其他的就是手续费和利息，后来，我还了大概6000多元给唐昌明。后来刘钟喊我把差唐昌明的钱还给他，我就陆续还了6000多元钱给刘钟。我没有按时还款刘钟就发微信给我说要直接去我家，要发我的淫秽图片和视频，把我的名声搞坏。唐昌明催我还钱时说是要去找我的父母，我就想不读书了，去打工还钱给唐昌明。刘钟和唐昌明对我的催收，让我荒废了学业，当时我的生活过得是担惊受怕，那段时间情绪也不好。 6.被告人唐昌明的供述。证实2018年3月27日一个中介将廖某某推介给我，我借了15000元钱，扣了4500元的砍头息，到手10500元，并从这15000元里拿了1500元给中介，约定22天后还钱，廖某某就按照我的意思写了虚假的借条和收条，写好之后我就喊刘钟转了15000元钱给我，我转了15000元给廖某某，之后廖某某又转了4500的砍头息。我发微信威胁和恐吓过廖某某，恐吓她过后，她还了两三千元钱给我。 7.被告人王磊的供述。证实廖某某写好借条后，唐昌明把钱转到廖某某的银行卡上，让我和廖某某一起去银行把钱取回来的拿着钱照相，把砍头息交给了唐昌明才走的。 8.被告人刘钟的供述。和唐昌明一起放贷时，对廖某某催过账。 （三）杨某被诈骗事实证据 1.被害人辨认笔录及情况说明。证实杨某对照片辨认出唐昌明是放款人及催款威胁恐吓的人，辨认出王磊是和唐昌明一起到村上找其还钱的人，辨认出两张打印在A4纸上的照片内容均为唐昌明到都江堰找到自己后写下的个人信息和自己给的身份证复印件。案卷材料中用于辨认的信息照片来源于被告人唐昌明使用的手机。 2.证人杨某运辨认笔录。证实杨某运向杨某微信威胁催款事实。 3.唐昌明与杨某转账记录。证实2018年3月29日至4月10日，杨某通过微信转款还款唐昌明5000元。5月1日至5月5日，杨某通过微信转款给唐昌明5500元。此处杨某于5月5日所转3000元系第二次借款10000元的砍头息。 4.被害人杨某陈述。证实我向杨某运贷过款，后通过杨某运加了唐昌明微信，我总共向唐昌明借了两次钱，第一次借5000元，到手3500元，一周我还了5000元。第二次借了10000元，到手8000元。因为到期还不起，杨某运威胁要告诉我父母，我交了2500元的续期费续期一周，到期后杨某运又威胁我不还钱要到我家里上门叫我父母还，我没办法又转了3000元给唐昌明，续期费和本金我总共还了5500元，剩下的没还。 5.证人杨某运的证言。证实我跟到唐昌明一起干的时候，唐昌明也知道了杨某差我的钱。唐昌明、我、王磊去青城山找到杨某想喊他找人借钱来清我们的账。唐昌明借了多少钱给杨某我不清楚。我通过微信方式将威胁恐吓的文字发给杨某。 6.被告人唐昌明的供述。证实我借了三次款给杨某，第一次是通过"洋葱平台"打电子借条向我借款5000元,砍头息1000元，到手4000元，他自己支付中介费500元。借款周期是一个星期，到期后，他通过微信分了几次将5000元还给我了。4月底，他又通过“洋葱平台”打电子借条向我借款2500元，砍头息500元，到手2000元，一周后就是5月1日，他通过微信向我还款2500元。隔了几天，他又联系我说要借，我同意后我就叫他通过“洋葱平台”打了10000元的借条，我转款后杨某通过微信向我转款3000元作为砍头息。杨某前两次的5000元和2500元都是还完了的，第三次借的10000元逾期了，直到我被抓都没有还。 7.被告人王磊的供述。证实我记得杨某差唐昌明和杨某运的钱，2018年6月底的时候唐昌明、我、杨某运到都江堰去找杨某还钱，唐昌明让杨某在郑某那里借钱来把他和杨某运的钱先还了，郑某不借钱给他，后来唐昌明和杨某谈好7月10号发了工资就还给唐昌明，我们拿着杨某写好的个人信息就回郫县去了。 （四）方某某被诈骗事实证据 1.被害人辨认笔录。证实方某某对照片辨认向其借款的男子唐昌明及当时在场的王磊。 2.借条、收条、借款人资料、身份证复印件。证实2018年3月14日方某某向唐昌明出具条一张，载明借款20000元。并出具收条及方某某个人信息及身份证复印件。 3.接受证据清单。证实方某某向公安机关提交其与唐昌明支付宝截图及统计图共计7张，经统计，2018年3月18日至7月13日，方某某共向唐昌明支付宝转款51300元（其中5月6日方某某通过微信支付的3000元系借款1万的砍头息）。故2018年3月18日至7月13日方某某以偿还本金、利息、续期费等名义还款共计48300元。 4.被害人陈述。证实2018年3月14日我从唐昌明那借了13300元欠条打的20000元。5月6日我又在“洋葱”上唐昌明那借了10000元，借了后我马上支付宝转了3000元给唐昌明，欠条打的10000元。 5.被告人唐昌明供述。证实我给方某某的借条是30000元，砍头息6000元，中介费2000元，实际到手22000元。2018年还了45000元左右，具体要以支付宝转账记录为准。 （五）段某某被诈骗事实证据 1.借条、收条、个人信息、身份证复印件、调取证据通知书。证实，2018年4月1日段某某向唐昌明出具借条借款30000元。当日唐昌明转款30000元到段某某农业银行卡上。 2.被害人辨认笔录。证实段某某对照片辨认出向自己放过高利息贷款的唐昌明；王磊是带着自己去银行取钱后将利息交给唐昌明的人；刘钟是唐昌明放贷款给自己的幕后人。 3.被告人辨认笔录及书证。证实唐昌明对照片辨认出段某某是向自己借贷后，自己在微信发威胁、恐吓的语言催促其还钱的人。 被告人唐昌明辨认出7张打印在A4纸上的借款资料照片均为2018年4月1日段某某面签时亲笔所写（借款资料包括：段某某个人信息，身份证，农行卡，借条，收条）。辨认打印在A4纸上的微信聊天记录是在段某某未按时还钱后，唐昌明通过自己的微信发给段某某的威胁、恐吓聊天记录。 被告人王磊对照片辨认出段某某便是向唐昌明借钱后，由自己陪同到银行取钱的人。 4.唐昌明与段某某微信转账记录。证实2018年4月1日至7月18日，段某某通过微信共向唐昌明转款57400元。唐昌明通过微信共向段某某转款4400元。 5.唐昌明与刘钟的微信转账记录、刘钟供述及当庭辩解。证实4月9日至6月12日唐昌明收到段某某“续期费”之后立即转款给刘钟有8次，共计16000元。唐昌明微信转帐给刘钟只有16000元，但刘钟供述以及在庭审中均称共收到9次18000元，唐昌明供述称大概转了2万左右给刘钟，故认定唐昌明转了18000元给刘钟。 6.被害人段某某陈述。我总共向唐昌明借了55000元，到手50000元，续期费加借款我要还125000元，我现在已经还了84000元。唐昌明应该是王磊的老大。刘钟单独加了我微信告诉我第二次借给我的20000元钱是他的，叫我把钱还给他。我没还给他，都还给唐昌明了。 7.被告人唐昌明供述。证实段某某借了30000元，扣了9000元的砍头钱，实际到手21000元。第二天段某某又向我借钱，我就把段某某要借钱的事情给刘钟说了，刘钟要借，段某某在“洋葱平台”上写了一张虚假借条给我，放款人的名字写的我的名字。刘钟转了20000元到我的“洋葱借条平台”账户上，我转给了段某某。段某某提现后转了6000元（砍头息）到我的微信上。我把这6000元转给了刘钟。我发过威胁恐吓的微信信息催收过段某某。王磊不提成，王磊每个月在我这里领3000元工资。 8.被告人刘钟的供述。证实2018年4、5月份的时候，段某某向唐昌明借了30000元。之后段某某还想借20000元，唐昌明认为段某某还得起，就再想借20000元给她。唐昌明找我商量，喊我借钱20000元，收得的利益我和他平分。我就通过建设银行网银转账20000元给唐昌明，还了九期逾期费，每期2000元，总共18000元。 9.被告人王磊的供述。证实2018年4月1日段某某写好借条之后郑某就转了30000元到段某某的银行卡上，唐昌明喊我跟到段某某一起去银行取了6000元钱出来把钱给了郑某。段某某走后我问唐昌明不去考察吗，唐昌明说不用。 （六）沈某某被诈骗事实的证据 1.辨认笔录及借条、收条等书证。证实沈某某对照片辨认出唐昌明便是以“套路贷”放款给自己，并以打电话和发短信的方式威胁恐吓自己的人，辨认出王磊便是和唐昌明一起放“套路贷”给自己的人；经辩认，证实2张借条、2张收条、1张个人信息、2张身份证复印件上的自己均是本人的字迹。 2018年4月18日沈某某向唐昌明出具借条2张，内容一致，分别为借款1万，月利3%，借款周期为24天，2018年5月11日还清本息）同日沈某某出具2张收条，表示收到该当日所借款项。 2.被害人沈某某陈述。证实唐昌明借20000元给我，扣了9800元的砍头钱，实际拿到手只有10200元。这些人有打电话，发微信催收过我，还在QQ邮箱使用一个推送平台，捏造、虚构一些色情图片，把我描述成那种老赖，对我进行人身侮辱，给我身边的亲人朋友造成巨大的精神伤害，现在更影响我正常的读书生活。 3.被告人唐昌明供述。证实2018年4月18日张某某说沈某某是优质客户，把他推介给了我，当天我借了10000元给沈某某，扣了4000元的砍头钱，实际到手6000元，刘钟也借了10000元给沈某某，也是扣了4000元的砍头钱，到手6000元。然后我叫王磊陪沈某某取了钱后回茶楼照了相。 4.张某某供述。证实我带沈某某同唐昌明面签了20000元，利息8000元，我有事情要先走，唐昌明就给了我1200元现金，我就走了，后面他们是怎么操作的我就不清楚了。 5.被告人王磊的供述。证实从其房间里搜出的沈某某等多人的借条，有些是唐昌明交给其负责催收钱，有些是刘钟的。 6.扣押决定书。证实2019年7月24日沈某某家属代沈某某退回从唐昌明处借款所得的12000元，峨边县公安机关依法扣押。 （七）毛某被诈骗事实的证据 1.被告人辨认笔录。唐昌明对照片辨认出7号便是在茶楼上向自己面签虚假借条20000元，并收取其借款考察费的毛某；辨认出七张打印在A4纸上的借款资料（借条、收条）照片均为毛某面签借贷时亲笔所写和复印的。刘钟对照片辨认出毛某是向自己借钱的人。王磊辨认出毛某是和刘钟面谈好借款后，自己与其面签虚假借条并收取了考察费的人。杨某运对照片辨认出毛某是向唐昌明借钱后，自己和王磊陪同一起前往附近银行取钱的人。 2.刘钟与毛某微信聊天、转账记录。证实：2018年5月21日刘钟与毛某聊天过程中，刘钟向毛某推荐王磊微信，安排毛某与王磊洽谈借款事宜。经统计：2018年5月28日至7月15日毛某通过微信转账还刘钟本金、逾期费15200元。另根据毛某陈述、刘钟和唐昌明供述，毛某在向唐昌明借款后即向刘钟还款现金7500元。 3.王磊与毛某聊天记录、微信转账，证实王磊微信备注毛某为：“客户毛某2万7.27还款2000每7天续期2000”；经统计2018年7月6日-17日：毛某通过微信转账还王磊续期费7000元。（该款系毛某还款给唐昌明） 4.被害人毛某的陈述，证实第一次面签的时侯是王磊直接通过微信转账15000元给我，我又通过微信转账给王磊6000元。第二次面签的时候，王磊取现金20000元，只给了我13000元，我给了唐昌明500元的考察费，我拿现金还了7500元给刘钟，剩了5000元我拿走了。 5.被告人唐昌明供述，证实出示一份内容为“2018年6月29日毛某向杨某运借款20000元，月息3%，还款周期为28天”的借条和收条这是毛某向我借钱时，毛某按我的要求写的借条和收条。毛某向我们借20000元，扣5700元的砍头钱，付刘钟1300元中介费，付我500元的考察费，实际到手12500元。刘钟不仅赚了1300元的中介费，毛某向我借的钱也还了他的本金。我负责和毛某谈实际借款金额和还款方式，王磊和杨某运负责取钱。在我和毛某谈借钱之前的一个月左右，我没怎么放贷，王磊就跟到刘钟在放贷，在王磊跟到刘钟放贷期间，就对毛某进行过考察了，后面毛某还的钱都是由王磊在收账。 6、被告人刘钟的供述。证实2018年5、6月份的时候，毛某给我打电话说要借钱，我和王磊商量后，第二天王磊和他签的面签的是15000元，到手是10500元。还了7500元利息、15000元本金。 7、被告人王磊的供述，证实毛某一共向我们借了两次钱，第一次是刘钟和毛某约好喊我直接过去找毛某写借条。刘钟把钱转给毛某后我就跟着去毛某的工作地点，毛某就给了我几百元钱的考察费。毛某笫二次向我们借钱时，唐昌明给我打电话，我到茶楼看到唐昌明和毛某在谈，谈好后唐昌明喊我和杨某运教毛某写了一份虚假借条和收条，后唐昌明喊我和杨某运去取钱，然后就让毛某手持借条、现金和身份证拍照，唐昌明给了我200元钱的考察费，我和杨某运就走了。 （八）朱某某被诈骗事实证据 1.被害人辨认笔录。证实朱某某对照片中辨认出8号便是自己所说的唐昌明，辨认出5号（刘钟）便是自己所说的周洋。 2.被告人辨认笔录。证实刘钟对一张打印在A4纸上的微信聊天记录进行辨认，确认这些聊天记录是在朱某某未按时还钱后，自己通过微信发送给朱某某的威胁、恐吓的聊天记录。 3.朱某某借条、收条和身份证复印件。证实朱某某2018年6月16日向杨某运（实为唐昌明）借款15000元，2018年7月2日向刘钟借款15000元。 4.朱某某与王磊聊天记录、转账记录。证实王磊备注朱某某微信为：客户朱某某15000元7.7还款1500元续期每7天1500元”；后朱某某三次共给付王磊、唐昌明利息及本金共6000元。 5.被害人陈述。证实我因为缺钱通过杨某运找到了唐昌明、周洋（刘钟），周洋就给我说只能借1.5万给我，扣除6000元砍头费，到手9000元，然后他又喊我转了800元的手续费给他，还有另外1000元的介绍费，我微信发给了唐昌明，我总共到手了一共7200元。我还了周洋三次钱，总共还了4500元。周洋天天发微信干扰我的正常生活，每天都在催。没到期也在催，我逾期几天，他就给我朋友发微信，说要找人砍我，我还款前两次是转红包，第三次是现金。 6.证人杨某运的证言。证实唐昌明用我的名义借过钱给朱某某。借款完之后，王磊喊我跟他一起去朱某某租住的地方考察，后来唐昌明和王磊联系不上朱某某，就喊我联系朱某某喊她还钱，我催过4、5次喊朱某某还钱给唐昌明，不晓得后来到底还没还。 7.被告人唐昌明的供述。证实指认了从王磊处扣押的一份朱某某向杨某运借款的借款材料就是朱某某向其借款时写的。2018年6月16日一个叫蒋某某的女中介将朱某某推介给我，朱某某借了15000元钱，扣了4500元的砍头息，给了1500元给中介。我威胁和恐吓过朱某某。 8.被告人刘钟的供述。证实指认从杨某文（实为刘钟）处扣押的朱某某未书写放款人姓名的一份借款材料是朱某某找我借钱的时候,按照我的要求写的虚假借条和虚假收条以及她提供的个人信息。2018年7月2日朱某某向我借了15000元，到手10500元,扣了4500元的砍头钱，又转了800元的手续费给我，朱某某实际到手9700元。我已经对之前威胁恐吓朱某某的微信聊天内容已经辨认了。我威胁恐吓过朱某某后，她还了500元给我。 9.被告人王磊的供述。证实朱某某是在2018年6月份的时候来借钱的，当时打的借条是1.5万元，借条是打给杨某运的，但是实际上是唐昌明出的钱。实际到手多少钱我记不到了，按照我们这种借贷一般是扣除40%的砍头息，实际到手是没有1.5万元的。 我在微信上给朱某某发过消息威胁、恐吓朱某某后，朱某某是还了几笔钱，包括续期费和本金，都是还到我的微信账户上面的。 （九）官某被诈骗事实证据 1.被害人辨认笔录。证实官某对照片辨认出唐昌明是放贷给自己并打电话和微信威胁恐吓其还钱的人，辨认出杨某运、王磊是一起到其家中核实其提供的家庭住址的真实性的人，官某在借款1万元后将房产证给了王磊。辨认出向其发威胁、恐吓的聊天记录的微信号是唐昌明的。辨认出1张个人信息、1张借条、1张收条就是2018年6月26日其按照王磊提供的样本所写的文书、借条、收条。 2.王磊微信记录。证实王磊微信中备注官某为：客户官某1万7.8还款4000元7.28还款6000元；意思为:官某借款1万元，还款方式为7月8日还款4000元，剩余的6000元7月28日还完。 3.被害人陈述。证实我因为出车祸把人撞了，需要一笔资金。我就打了三轮车上无抵押广告的电话，对方要求我提供商品房作抵押，后来他介绍我加了唐昌明微信号，叫我到郫都区去见面，当时房间里还有王磊和杨某运。唐昌明说“借10000元，到手5600元，还要还10000元，贷款7天后还4000元，25天还剩下的6000元，如果愿意贷，就签合同”，我就同意了，王磊和杨某运和我签合同。唐昌明叫王磊和杨某运一起陪我回彭州家中去核实。唐昌明提出房产证做抵押，我把房产证拿给王磊，王磊就拿了5200元给我，说再扣400元给他和杨某运当辛苦费。我实际只拿到5200元，而借条和收条上是10000元。借到7天唐昌明、王磊就打电话和发微信的方式威胁恐吓我逼我还钱，我一分钱都还没还过他们。 4.证人杨某运的证言。证实唐昌明、王磊和官某商量了借款的事情，在茶楼进行了面签，官某向唐昌明借钱打了一个借条。王磊就喊我跟他一起去官某家里考察了，我没有收到考察费，官某来向唐昌明借钱的时候拿了一个红色的本本，好像就是房产证，具体房产证有没有给唐昌明不清楚。 5.被告人唐昌明的供述。证实指认从王磊处扣押的一份官某向杨某运借款的借款材料就是官某向我借款时，按我要求写的借款材料。2018年6月26日给我看了他们家的房产证后向我借了10000元，扣了4000元的砍头钱，实际到手6000元。因为中途我离开了，是王磊收的官某房产证。我发微信威胁和恐吓过官某，但是直到我被抓，官某一分钱都没还过。 6.被告人王磊的供述。证实官某是因为出了车祸找我们贷款。唐昌明和他谈成了借款10000元，扣4000元的砍头钱，实际到手6000元。唐昌明叫我和杨某运一起去官某家里考察。在车上我拿了5600元给官某，告诉他收取了400元的考察费。当时官某在借钱的时候也是自愿说拿房产证做抵押，所以我就拿了官某家中的房产证。 （十）刘某某被诈骗事实证据 1.被害人辨认笔录。证实刘某某对照片辨认出5号是唐昌明，8号是刘钟。 2.被告人辨认笔录。证实刘钟对在2018年6月23日刘某某写的个人信息、借条、收条和刘某某的身份证复印件进行辨认，经辨认这些资料均为刘某某面签借贷时亲笔所写和复印的。 3.刘某某与刘钟微信转账记录(刘钟手机中提取)。证实2018年6月24日，刘钟两次转款共15000元给刘某某，当日刘某某两次转款共1000元给刘钟（手续费和中介费），即刘某某实际到手14000元。2018年7月7日至7月19日刘某某4次转款共计16500元给刘钟。 4.被害人陈述。证实我因为缺钱就加了成都中介的微信。2018年6月24日成都中介把我介绍给了刘钟和唐昌明。我和刘钟面签了25000元，到手14000元，在网上和唐昌明签了4000元,到手2500元。总共借款29000元，到手16500元。总共还款16500元。刘钟是通过微信向我催收的，说是逾期不还钱就会安排兄弟上门催收或者联系父母。那段时间我只有到处找亲戚朋友借钱来他的钱，我压力也比较大，工作也没有心思，每天都睡不好。 5.被告人唐昌明的供述。证实（出示一份刘某某向刘钟借款的借款资料），我认识刘某某，刘某某向刘钟借款的时候我在场，我还收了刘钟900元的中介费。2018年7月20日左右，刘某某半夜找我说有事急需用钱，我就让刘某某在“洋葱平台”上打了一张4000元的条子给我，我就通过“洋葱平台”把钱转给了刘某某，刘某某提现到账后，通过微信转了1500元砍头钱给我。刘某某是在2018年7月20日借的钱，7月23日我就被你们公安机关抓了，所以没有还过我钱。 6.被告人刘钟的供述。证实2018年6月20号左右一个女中介把刘某某推介给我，两次面签的单子25000元，到手只有14000元。他还了我16500元本金，中介费1500元我通过微信转账给唐昌明。我用微信发信息给刘某某威胁恐吓过他。 （十一）兰某被诈骗事实证据 1.被害人辨认笔录。证实兰某对照片辨认出6号男子便是自己向其借钱的刘钟；辨认出7号男子便是自己向其借钱的唐昌明；辨认出8号（杨某运）便是唐昌明的财务。 2.被告人辨认笔录。证实唐昌明对一张打印在A4纸上的微信聊天记录进行辨认，确认是自己在兰某未按时还款后威胁、恐吓兰某的聊天记录。 3.借条、收条、身份证复印件。证实2018年6月25日兰某出据借条载明分别向唐昌明、刘钟各借款现金25000元。出具收条载明各收到25000元。 4.还款记录（兰某向公安机关提交截屏交易记录）。证实兰某于2018年7月21日两次向微信号aa财务转款共计13500元。（该微信号为王磊，该款实际是还给唐昌明）。兰某2018年6月26日-7月21日共计收到刘钟5000元，向刘钟还款28600元，其中21600元系归还第一次借款，7000元系归还第二次借款。 （注，2018年6月28日兰某在“米房服务”平台向刘钟签借条7000元，到手借款5000元，该款兰某分别于2018年6月29日，7月4、9、12日4次共计还款7000元） 5.调取证据通知书。证实公安机关依法向建设银行调取兰某开户信息及银行流水帐目。 6.王磊与兰某微信聊天、转账记录（王磊手机内提取）。证实王磊备注兰某为:客户兰某2.5万7.9还款7000元7.23还款1.8万。2018年7月21日兰某微信转款13500元给王磊。 7.兰某与刘钟微信转账记录（刘钟手机内提取）。证实2018年6月28日兰某向刘钟借款5000元，到2018年7月12日共计还款7000元。 8.被害人兰某的陈述。证实我按照唐昌明和刘钟二人口述写了两张25000元的借条以及两张25000元的收条。拿了30000元给我，喊我拿着借条、收条和30000元现金照相。他们才说每个人要收800元的中介费，400元的考察费，我就支付了他们每人1200元现金，共计3600元。刘钟又说帮我处理网上的单子，让我只还本金，我就还了1万多到平台。刘钟就计算出来帮其少还了1万多，然后就让我支付了2600元的手续费。不到半个月唐昌明、刘钟就开始催收还钱，借款不到一个月时间，我陆陆续续还了32500元。我从他们手里面实际拿到的就只有26400元。2018年6月28日，因被平台追账，我就通过“米房服务”向刘钟借款，他通过微信转账5000元给我，我们约定一周之后还7000元，逾期要付逾期费。当日刘钟微信转账5000元给我，我分别于6月29日，7月4、9、12日共还了7000元给他。 9.被害人付某某的陈述。证实我妹妹兰某给我说她在网络平台上贷了款，我就知道遭遇了“套路贷”，但是因为妹妹还小，为了尽快的摆脱那些人，迫于无奈只好帮还钱。我家都帮她还了20万左右了，还没有还清。 10.被害人兰某某的陈述。证实我女儿给我说她差别人的钱，在网络平台上贷了款。我家都帮她还了20万左右了还没有还的清，那些人现在都还在给我打电话发信息催款。 11.被告人唐昌明的供述。证实2018年6月25日，中介把兰某推介给我，我和刘钟，王磊，杨某运在茶楼上和她谈的，我和刘钟各借了25000元给她，各扣7500元的砍头钱实际每笔到手17500元，她各写了借条和收条给我们两个，兰某又拿了2500元给中介。借款28天后进行催收的，她一直没还，我就发微信威胁恐吓她后，她还了13000元给我。 12.被告人刘钟的供述。证实我和唐昌明与兰某打的借条都是25000元，砍头息9000元，到手16000元。过了几天，兰某通过“米房服务”平台打电子借条向我借款7000元，到手5000元，我是通过微信转账5000元给兰某的。 13.被告人王磊的供述。证实我和杨某运取了钱拿给兰某拿着拍了照。我就加了兰某的微信。过了大概10多天，我和唐昌明就对兰某进行了催收。我没有威胁恐吓过兰某，兰某转了13000元的本金到我“AA财务”的微信号上的。 （十二）雍康林诈骗方某某事实证据 1.凭证云借款协议、借条、收条、借款承诺书。证实方某某分别于2018年3月14日、4月5日、4月18日、4月27日、5月1日、5月11日6次共向雍康林借款共计7万元，还款期均只有5-6日。 2.方某某、雍康林提交的支付宝记录，方某某提供农行银行卡交易明细及方某某陈述（2019年4月12日）。证实雍康林向方某某共计转款50400元，方某某向雍康林转款共计86800元。 3.谅解书。证实2018年9月7日雍康林的家人代其主动退还方某某全部利息、违约金等款项共计43400元，方某某对雍康林予以谅解并出具谅解书。 4.被害人方某某陈述。证实2018年3月14日经唐昌明介绍我在雍康林那里去贷款,我一共在他手里贷了43400元，还了他86800元。我的支付宝记录里全部都有。 5.证人罗某某（方某某系其侄女）的陈述。证实雍康林称方某某欠钱而找到方某某的家属。家属根据方某某和雍康林的支付宝流水记录发现方某某借款4万多元钱，已经还款8万多元，还没有还清。认为涉嫌诈骗，就把雍康林扭送到派出所来。雍康林在喊还钱过程中，没有威胁恐吓过家属。 6.证人陈某某（被害人方某某母亲）的陈述。证实陈某某接到雍康林发来的一条彩信和短信，说我女儿签的借条，催我们父母的还款。后来我就将我女儿的支付宝里面的记录全部打印出来，我们通过计算发现我的女儿支付宝共借43400元，已还款86800元。和雍康林约在乐山一个茶楼见面，后来聊不好，觉得女儿被骗了钱，就把他扭送到公安机关来了。 7.被告人雍康林的供述。 证实2018年3月14日，唐昌明介绍方某某到我这里来贷款，我借款10000元给方某某，实际借款7000元，约定一个月内分四次还完，每周还款2500元。过后我陆续的还了很多次钱给他，我手机支付宝、微信账单里面都有。获利在我的微信、支付宝记录里，应该有36000多元，以我提供给你的记录为准。借钱给方某某的目的就是为了赚钱。 注：根据被告人供述、被害人陈述、云借款协议、借条及双方的转款记录统计，方某某前后共6次向雍康林借款共计70000元，实际到手共计50400元，共计还款86800元。 本案事实清楚，证据确实、充分。 本院认为，被告人唐昌明、刘钟、王磊、雍康林以非法占有为目的，向各被害人制造资金走账流水等虚假给付事实，随后便以砍头息、中介费、手续费、考察费等名目扣回部份借款，通过虚增借条金额与被害人形成虚高债权债务，又以支付逾期费、归还本金等形式以电话催收、上门催收、短信轰炸等手段威胁被害人偿还虚高的债务，以“套路贷”的方式侵占各被害人财产，被告人唐昌明诈骗130800元，被告人刘钟诈骗72900元，被告人王磊参与诈骗97100元（其中参与唐昌明数额71600元，参与刘钟数额25500元），雍康林诈骗56000元，四被告人诈骗数额巨大，四被告人的行为均构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。在共同犯罪中，被告人唐昌明、刘钟起主要作用，系主犯；被告人王磊起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。四被告人到案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；四被告人签署了认罪认罚具结书，自愿认罪认罚，可以从宽处罚。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安局、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定：“有证据证明是犯罪嫌疑人、被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应依法予以没收”，“以老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力的人为对象实施套路贷，……应当酌情从重处罚”，“在坚持依法从严惩处的同时，对于认罪认罚、积极退赃、真诚悔罪或者具有其他法定、酌定从轻处罚情节的被告人，可以依法从宽处罚”。故对被告人唐昌明犯罪所得130800元（包含王磊参与71600元）及本金78300元，共209100元继续予以追缴，上缴国库，被告人刘钟退缴的犯罪所得及作为“套路贷”的本金共139300元及雍康林退缴的犯罪所得及作为“套路贷”的本金共63000元（已扣除退还被害人方某某款项43400元），予以没收，上缴国库。被害人沈某某退还公安机关的12000元系被告人唐昌明作为“套路贷”的本金，依法应予没收，上缴国库。被告人唐昌明、刘钟为实施“套路贷”交付给被害人，尚未追回到案的本金共28600元，应继续予以追缴，上缴国库。被告人唐昌明、王磊对3名在校学生，被告人刘钟对1名在校学生实施“套路贷”，应当酌情从重处罚。被告人刘钟、雍康林积极退赃、可以依法从宽处罚。各辩护人辩称四被告人如实供述、均签署认罪认罚具结书、刘钟和雍康林全额退缴赃款及本金可从轻处罚，以及王磊系从犯可减轻处罚的意见与查证事实相符，本院予以采纳。公诉机关对刘钟、雍康林、王磊可适用缓刑的量刑建议，结合三被告人的犯罪事实，所起作用，以及认罪悔罪态度，本院予以采信。综上，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条三款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第七十二条、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人唐昌明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币七千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月23日起至2022年3月22日止。罚金应当在本判决生效后十日内一次性向本院缴纳，逾期未缴，强制缴纳。） 二、被告人刘钟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五千元（已缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 三、被告人王磊犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五千元（已缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 四、被告人雍康林犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五千元（已缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 五、被告人刘钟退缴的犯罪所得及本金共计人民币十三万九千三百元，雍康林退缴的犯罪所得及本金共计人民币六万三千元，被害人已退还的本金人民币一万二千元，予以没收，上缴国库。唐昌明、王磊犯罪所得及本金共计人民币二十万九千一百元继续予以追缴，上缴国库。被告人唐昌明、刘钟交付给被害人的本金共计人民币二万八千六百元继续予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省乐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长 冉  莉 审 判 员 罗 优 梅 人民陪审员 欧其金姑 二〇一九年十一月二十六日 法官 助理 刘  华 书 记 员 曲木晓东 附本判决适用法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》 7.犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还。有证据证明是犯罪嫌疑人、被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应依法予以没收。 犯罪嫌疑人、被告人已将违法所得的财物用于清偿债务、转让或者设置其他权利负担，具有下列情形之一的，应当依法追缴： （1）第三人明知是违法所得财物而接受的； （2）第三人无偿取得或者以明显低于市场的价格取得违法所得财物的； （3）第三人通过非法债务清偿或者违法犯罪活动取得违法所得财物的； （4）其他应当依法追缴的情形。 8.以老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力的人为对象实施“套路贷”，或者因实施“套路贷”造成被害人或其特定关系人自杀、死亡、精神失常、为偿还“债务”而实施犯罪活动的，除刑法、司法解释另有规定的外，应当酌情从重处罚。 在坚持依法从严惩处的同时，对于认罪认罚、积极退赃、真诚悔罪或者具有其他法定、酌定从轻处罚情节的被告人，可以依法从宽处罚。