天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2018）津0104刑初722号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人李晗睿，曾用名李勇，男，1988年7月15日出生于天津市，汉族，专科文化，某有限公司法定代表人，居住地天津市北辰区。户籍地天津市红桥区。2018年5月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留。2018年7月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日由天津市公安局南开分局执行逮捕。现羁押于天津市南开区看守所。辩护人陈德渊，天津本诚律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检公诉刑诉[2018]822号起诉书指控被告人李晗睿犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月29日向本院提起公诉，本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员李红震出庭支持公诉，被告人李晗睿及其辩护人陈德渊到庭参加诉讼。本案经依法延期审理现已审理终结。公诉机关指控，2014年12月，被告人李晗睿在天津市南开区注册成立某有限公司，注册地为本市南开区龙川路，实际经营地为本市河西区陈塘庄、河东区津塘公路。2014年12月，被告人李晗睿在天津市河西区以某有限公司的名义，招聘业务员赵伟、王俊义、陈鑫、董滨（另案处理）等人，以高息为诱饵，采用散发宣传单等方式向社会公众公开宣传，承诺定期返本付息、与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》，非法吸揽资金2974.02万元并用于放贷，涉及投资人100余人。2018年5月29日，被告人李晗睿到公安机关投案。经天财有限责任会计师事务所审计，某有限公司吸揽投资人合同协议中记载的合同金额4212.00万元，实际吸揽投资金额2974.02万元，返还投资人金额318.5053万元，实际损失金额2655.5147万元。公诉机关认为，被告人李晗睿未经国家相关部门批准，非法吸揽社会公众资金人民币2974.02万元，给投资人造成损失2655.5147万元人民币，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李晗睿主动投案，如实供述自己的犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，属于自首，可以从轻或者减轻处罚，建议判处被告人李晗睿三年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。辩护人提出如下主要辩护意见：一、被告人李晗睿主动到公安机关投案，如实供述了自己的全部罪行，属于刑法规定的自首，应当从轻或者减轻处罚；二、被告人李晗睿积极退赔，弥补投资人损失，可以从轻或减轻处罚。被告人李晗睿到案后，如实供述了资金的去向，将其个人名下的奔驰汽车通过其家属送交公安机关用于赔偿投资人的损失；三、被告人李晗睿积极运营并减少腾信公司的开支，对于部分投资人有效的兑现了投资收益，故其主观恶性较小，可以从轻或减轻处罚；四、被告人李晗睿无前科劣迹，认罪认罚，可以从轻处罚。经审理查明，2014年12月，某有限公司成立（自然人独资），该公司法定代表人为任晓刚。2017年3月，被告人李晗睿为该公司法定代表人、总经理。该公司经营范围主要为资产管理（金融资产除外）、商务信息咨询、企业管理咨询等，其注册地为天津市南开区龙川路3号院一××楼××202室，实际经营地在天津市河西区，并在天津市河东区有一个营业部。被告人李晗睿在经营某有限公司期间，以对外吸揽公众存款后放贷从中谋取非法利益为主要经营活动，该公司设立业务部、财务部、人事部、出借部、行政部，业务部负责招揽客户投资业务。被告人李晗睿以公司名义对外招聘业务员赵伟、王俊义、陈鑫、董滨（均另案处理）等人。被告人李晗睿制定四种理财产品，并组织、管理该公司业务员对外以某有限公司的名义，采用散发宣传单等方式向社会公众公开宣传理财项目，期限分为一个月、三个月、六个月和一年，并与集资参与人签订《出借咨询与服务协议》高息非法吸收公众存款，该公司团队经理、业务员从中获取违法提成。经天津天才有限责任会计师事务所审计，被告人李晗睿以某有限公司名义非法向115名集资参与人吸揽资金2974.02万元，返还金额318.5053万元，实际损失金额2655.5147万元。被告人李晗睿个人掌控非法吸揽的公众存款，并将所吸揽的公众存款用于放贷，从中非法牟利。2018年5月29日，被告人李晗睿主动到公安机关投案，如实供述了其以某有限公司名义非法吸收公众存款的事实。2018年5月29日，天津市公安局南开分局立案侦查，当日，被告人李晗睿被天津市公安局南开分局刑事拘留。案发后，依法扣押涉案作案工具某有限公司的公章一枚、李晗睿个人的人名章一枚、ＰＯＳ机二台。公安机关依法追缴并扣押被告人李晗睿名下的梅赛德斯奔驰轿车一辆（牌照号：津Ｒ×××××）及该汽车行驶证、钥匙、购置完税证、发票、登记证书、贷款清贷手续及同案犯赵伟、陈鑫、董滨、王俊义退交的违法所得共计人民币196373.10元。另经审理查明，案发后某有限公司退给集资参与人王某1人民币20000元。上述事实,被告人李晗睿在法庭审理中亦无异议，并有公安机关出具的案件来源、抓获经过、立案决定书、扣押清单、情况说明；集资参与人高某、胡某、徐某等人陈述；证人李某、韩某、吉某、宋某、王某2、陈某、康某证言；同案犯赵伟、王俊义、陈鑫、董滨的供述；集资参与人投资钱款的银行账户交易明细、ＰＯＳ签购单、银行卡交易明细等凭证；书证集资参与人签订的《个人出借咨询与服务协议》、同案犯董斌、陈鑫、赵伟、王俊义所持有的招商银行银行卡交易明细、被告人李晗睿名下的招商银行户口历史交易明细表（开户行为天津分行鼓楼支行、天津梅江支行、天津分行泰达大厦支行）、某有限公司出纳员王某2名下的招商银行户口历史交易明细表（开户行为天津分行泰达大厦支行）、王某2提供的部分集资参与人投资情况明细；某有限公司的营业执照及在工商部门的登记材料、某有限公司承租天津市南开区龙川路3号的租赁合同、上海富友支付服务股份有限公司出具的某有限公司账户交易流水及关联结算账户的信息、天津中联鑫融商贸有限公司出具的某有限公司账户交易流水及所关联账户的基本信息、被告人李晗睿名下的交通银行天津友谊支行账户基本信息及交易明细、某有限公司有关工作人员工资表、提成明细表及该公司运营支出明细表、被告人李晗睿名下的交通银行账户零售客户交易清单；电子数据上海某支付服务股份有限公司、天津某有限公司提供的涉案公司账户交易明细、某有限公司出纳员提供的投资、放贷等情况；天津天财有限责任会计师事务所审计报告书及其营业执照、执业证书；集资参与人王某1收到退交投资钱款的收条及其身份证明材料；被告人李晗睿的供述及其身份户籍材料、其他人员身份材料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李晗睿违反国家金融管理法律规定，伙同他人非法吸收公众存款2974.02万元，数额巨大，给徐某、高某等100余名集资参与人造成直接经济损失共计人民币2653.5147万元，其行为依法构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪，应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。天津市南开区人民检察院指控被告人李晗睿犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院依法予以支持,并对公诉机关所提量刑建议酌情采纳。被告人李晗睿主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪行为，系自首，依法可从轻处罚。被告人李晗睿自愿认罪认罚，依法可从宽处理。辩护人针对此量刑情节提出的辩护意见成立，予以采纳。案发后，公安机关依法收缴的被告人李晗睿名下的汽车一辆及同案犯赵伟、陈鑫、董滨、王俊义退交的违法所得钱款，可部分减少集资参与人的实际损失，故对被告人李晗睿量刑时酌情考虑。辩护人提出被告人李晗睿积极退赔，弥补集资参与人损失，可对被告人李晗睿酌情从轻处罚的辩护意见成立，予以酌情考虑。公安机关依法收缴的被告人李晗睿名下的汽车一辆依法处置后所得钱款，参照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条之规定，按涉案集资参与人的集资额比例依法发还。所收缴并扣押的违法所得人民币196373.10元，在另案处理的同案犯赵伟、陈鑫、董滨、王俊义非法吸收公众存款一案中依法处置。本院综合考虑上述量刑情节，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第一项至第四项、第二条第九项、第三条第二款第一项和第三项、第三款之规定，判决如下：一、被告人李晗睿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币六万元。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2018年5月29日至2022年7月28日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）二、案缴被告人李晗睿名下的梅赛德斯奔驰轿车一辆（牌照号：津Ｒ×××××）依法处置，所得钱款按照集资参与人的集资额比例发还。三、公安机关依法扣押的作案工具某有限公司的公章一枚、李晗睿个人的人名章一枚、POS机二台，依法予以没收。如不服本判决，可在收到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向天津市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的递交正本一份、副本二份。审 判 长  范凌云审 判 员  沈慧玲人民陪审员  史 健二〇一九年十一月二十二日书 记 员  任 爽附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当以刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。