河北省石家庄市裕华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0108刑初489号 公诉机关石家庄市裕华区人民检察院。 被告人卢某某，男，2017年12月30日被抓获。因涉嫌诈骗罪，于2018年1月7日被石家庄市公安局裕华分局刑事拘留，同年2月8日被执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。 辩护人邢玉林、王静，河北诚基律师事务所律师。 石家庄市裕华区人民检察院以石裕检公诉刑诉（2018）469号起诉书指控被告人卢某某犯集资诈骗罪，于2018年10月11日，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市裕华区人民检察院指派检察员李绍军出庭支持公诉，被告人卢某某及其辩护人邢玉林、王静均到庭参加诉讼。现已审理终结。 石家庄市裕华区人民检察院指控，2014年11月11日，被告人卢某某成立河北某公司，自该公司成立至2016年7月期间，卢某某以投资为由，通过伪造借款合同、与客户签订委托投资理财协议书等方式向社会不特定人群募集资金，骗取吴某某等人资金共计3899534.93元。公诉机关提交相应的证据，认为被告人卢某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，使用诈骗方法非法向社会不特定对象募集资金，并肆意挥霍，致使投资者损失，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人卢某某辩称，起诉书指控的事实基本属实，对审计结果有异议，不认可鉴定数字，数额过高，对指控的罪名无异议。 辩护人提出的主要辩护意见，本案是单位犯罪，主要直接责任人还有其他人，吴某某是明知合同的。宋某某、张某1也起到主要作用。资金性质，公司对客户资金具有使用权。报案人、公司员工笔录可以证实卢某某、吴某某、张某1共同给客户造成损失，吴某某是财务主管有不可推卸责任。根据存疑有利于被告的原则，应根据确实能够查清的事实和数额进行量刑。在本案审理过程中由司法会计鉴定中心出具了司法鉴定意见书，在该鉴定意见书的鉴定意见中，鉴定的受害人的实际损失为3899534.93元，而在鉴定意见书后面其他需要补充说明事项中得出卢某某未返还的金额共计3263214.93元。这两个数字相差636320元，受害人实际损失的数额并不准确，该案的犯罪数额应为1988214.93元。源海公司在卢某某出国后失去了对源海公司的实际掌控，吴某某、张某1、宋某某、董某故意隐瞒公司会计账目的行为。卢某某到案后如实供述，认罪态度好，还做了偿还方案，虽然需要一定时间实施，但是其悔过之心明显，应酌情从轻处罚。 经审理查明，2014年11月11日，被告人卢某某成立河北某公司，系该公司实际负责人，该公司成立经营期间，至2016年7月，卢某某以投资为由，通过伪造借款合同、与客户签订委托投资理财协议书等方式向社会不特定人群募集资金，骗取集资人资金，案发后尚有7名被害人损失共计3933041.01元未返还。 公诉机关出示了以下证据： 一、书证： 1.公安机关受案登记表：2016年9月20日吴某某报案。 2.河北某公司营业执照、公司资质、法定代表人。借款合同、委托投资理财协议书。 3.公安机关工作说明：武某某在全国人口信息库没有此人。 4.卢某某、吴某某、董某招商银行个人信息、银行流水。吴某某河北银行、卢某某工商银行、刘某1建设银行、马某招商银行等流水。 5.卢某某装饰费用。 6..吴某、张某2、张某3、冯某1、冯某2委托投资理财协议、银行流水。 二、证人证言 1.吴某某的证言：我是2014年11月份到河北某公司的，我公司主要业务就是做接收金融机构委托从事金融服务外包，法人代表是马某1，实际控制人是卢某某，上班后，卢某某采取虚构事实和隐瞒真相欺骗手段，骗取我及其他员工对他的信任。声称将资金放到叔叔武某某处有很高回报，而且资金很安全，向融投、建行红旗支行投资回报可观，动员我们向公司提供资金，以达到骗取我们资金的目的。为此，卢某某向我们出具了三份借款合同，卢某某为贷款方，武某某为借款方，卢某1为担保人，共计二百万元。每份合同均向我们提供了其父亲卢某1的身份证复印件。由于我们对卢某某的信任，2014年12月18日、2015年1月22日、2015年4月1日，我妈妈分别将三十万、三十万、一百万，共计160万，通过银行转入我的账户，我将上述款项转入卢某某账户。河北某公司分别出具了收据，并以我妈妈李某1的名义签订了《委托投资理财协议书》。2014年12月11号、2015年1月23号我舅妈杨某1、2015年5月11号我舅舅李某2、2015年11月17号我表弟李某3分别将五十万、十万、七十二万、十万，共计142万元通过银行转入我账户，我将上述款项转入卢某某账户。分别出具了收据，并分别以我舅妈杨某1的名义和表弟李某3签订了《委托投资理财协议书》。2015年5月27号我表姐向河北某公司出纳董某转账十二万，由河北某公司分别出具了收据，以我表姐高某1的名义签订了《委托投资理财协议书》，期限为一年。河北某公司每月支付理财收益至2016年6月。2016年8月1日起多次与卢某某联系，卢某某手机关机，不见人、直至失去联系，下落不明。初步了解，借款合同上武某某的身份证号码是虚假的。声称公司的资金在融投、建行红旗支行投资也是虚假的。公司的集资款包括我家314万元，都被卢某某骗走。马某1是他妻姐，卢某1是他父亲。我收益982699.73元。 当时我在卢某某公司工作时，卢某某说他有一个叔叔叫武某某，武某某那里有很高的投资回报，卢某某动员我投资。卢某某让我们看了武某某跟卢某某签的借款合同（前期我已经把卢某某让我们看的武某某跟卢某某签的借款合同的复印件提交给你们了），以及担保人卢某1的身份证复印件，这样我们才相信他，就把钱打到了卢某某的账户（招商银行：6226093110063641）上，并签订了委托投资理财合同。卢某某说让我们跟公司（河北某公司）签委托投资理财协议，把钱打到卢某某指定的账户（招商银行：6226093110063641）上，而后由卢某某和武某某签借款合同，卢某某给武某某打钱，再由卢某某给我们收益。作为员工我们也理解公司老板这种作法。我、宋某某看过卢某某和武某某签的借款合同，其他人应该也看过，但是由于时间长我忘记了。 2.张某1的证言：我在上学时认识了卢某某，关系一直不错，卢某某在招商银行上班，做大客户经理，业务上比较有能力，人脉也广。2015年3月份左右，卢某某就让我去他的河北某公司上班，到公司以后我主要做投资理财。在公司上班每月2000元，给公司拉一万元给一部分提成，具体提多少我忘了。我做理财时，一共给公司拉了300万元左右的资金。我拉的资金主要是我的亲戚，有我姨（吴某）、我叔（张某3）、我哥（我姑姑家的表哥冯某2）、我姐（我姑姑家的表姐冯某1）、我嫂子（我同学许某某的朋友的媳妇张某2）。吴某120万元，张某310万元，冯某25万元，冯某16万元，张某2100万元。公司做过业务，挺多的，具体记不起来了，吴某某负责业务，吴某某主对卢某某，具体的我不知道，听说有房产抵押。客户的资金放在公司的账上，主要在卢某某和董某的卡上，每次卢某某用钱的时候，都会拿出合同，比如借款和投资的合同，让我们看，然后把钱转走。公司的帐谁保管没有见过，我只管找资金，别的也不问。一般都是董某和卢某某本人给客户打款，公司的日常财务监事是吴某某。卢某某给我们看的合同有抵押的，有借款的，有投资的，好多，具体的都忘了。 我看到过武某某跟卢某某签的借款合同，看了这个合同以后我才给卢某某的公司拉贷款。我在给我的亲戚和朋友宣传时说卢某某在招商银行是大客户经理，有能力，而且我和卢某某是高中同学，我身边的朋友就比较信任我。卢某某领着我和招商银行的同事、领导，都一起吃过饭，卢某某也拿出和银行有关业务的合同让我看，所以我也就比较相信他。 3.宋某1证言：我是2014年11月份到2016年8月份在河北某公司上班的，我和服务外包有限公司的总经理卢某某是高中同学，卢某某成立公司以后邀请我过去工作的，我在公司和吴某某一样都是业务员，具体就是给公司拉存款。在我们公司门口用展台宣传，存钱的利息是年化收益24%。但是没有拉到社会上的存款。卢某某曾经给我们开会，要求我们给我们的亲朋好友宣传，往公司存钱可以挣钱，存钱的利息也是年化收益24%。卢某某对我们说他是招商银行的大客户经理，手里有渠道能挣钱，我问卢某某有什么渠道挣钱，卢某某说是招商银行内部的事，不便于透露，然后我也就不再问了。还说他（卢某某）叔叔武某某有挣钱渠道，把钱放到武某某那里有高额回报，具体回报多少我不清楚。我没有见过武某某，只是听卢某某说过。具体武某某是干什么的我也不知道。2014年底，卢某某拿着和武某某签的借款合同让我们看，说我给武某某签合同了，能挣钱，你们赶紧拉存款吧。卢某某拿着和武某某签的借款合同都我、吴某某，公司的人应该都看过。合同具体内容记不清了，卢某1做的担保人，大概时间是2014年底两份，2015年初一份，每份具体金额多少我也记不清了，加起来大概有200万元左右。我只见过卢某某和武某某签的借款合同，不知道武某某拿我们公司的钱怎么运作。不知道卢某某怎么给武某某打款。吴某某在公司存款的事我知道，大概有300多万元，我见过吴某某家里人和公司签的合同，是吴某某向他的家里人、亲戚宣传公司可以挣钱，他的家人、亲戚才往公司存钱的，存钱的利息是年化收益24%。 4.董某证言：2014年11月份到2016年8月份在河北某公司上班的，我是卢总(卢某某)招聘过去的，在公司负责出纳工作，平时就是统计员工的工资、给客户通过银行转红利。卢某某对我们说他是石家庄市中华大街与裕华路交口南行200米路西的招商银行的大客户经理，手里有渠道能挣钱，还说他（卢某某）叔叔武某某有挣钱渠道，把钱放到武某某那里有高额回报，具体回报多少我不清楚让我给亲朋好友宣传公司存款利息高，存款安全，还给我看过借款合同，动员我往公司存款。卢某某和武某某的借款合同，只让我看了看，合同就收回了，我没有往公司存款。我没有见过武某某，只是听卢某某说过。具体武某某是干什么的我也不知道。卢某某拿着和武某某签的借款合同都让我、宋某某、吴某某看过。合同具体内容记不清了，卢某1做的担保人，大概时间是2014年底两份，2015年初一份，每份具体金额多少我也记不清了。我只见过卢某某和武某某签的借款合同，不知道武某某拿我们公司的钱怎么运作。卢某某没有通过我给武某某打款。吴某某在公司存款大概有300多万元，我见过吴某某家里人和公司签的合同，存钱的利息是年化收益24%。 三、被害人陈述 1.李某1陈述：我儿子吴某某的朋友卢某某好像是石家庄招商银行的一个副总经理，社会关系比较广，自己成立了河北某公司，主要是承办一些银行的外包业务，具体就是拉存款搞投资，由于自己是银行工作人员，不便于担任公司法人，由卢某某爱人的姐姐马某1担任公司法人代表，公司实际控制人是卢某某.吴某某是2014年11月到卢某某实际控制的河北某公司上班，吴某某在公司主要就是跑业务拉存款。吴某某上班以后，就对我讲他们经理卢某某门路很广，很有能耐，吴某某动员我往他们公司存款。2014年12月18日我通过农业银行转到我儿子吴某某招商银行账户上30万元，当天我儿子就替我和河北某公司签订了《委托投资理财协议书》，约定期限为1年，年红利为24%，按月给投资收益，双方约定每月15日把投资收益打到我的农行卡账户；2015年1月22日我通过工商银行又给我儿子吴某某转了30万元；2015年4月1日又通过农行给我儿子吴某某转了100万元，签订的《委托投资理财协议书》的期限都是一年、年红利率都是24%。一年到期以后，我们都续签了1年的合同，红利都给到了2016年的6月份，到2016年7月15日该给红利的时候，卢某某告诉吴某某红利延期到7月底再给，结果到7月31日我们没有收到红利，8月1日就听说卢某某跑了，可能是出国了。后来我们寻找卢某某的过程中，发现卢某某在万达购买的房子已经没有了，车子也没有了。 2.杨某1陈述：我外甥吴某某的朋友卢某某自己成立了河北某公司，主要是承办一些银行的外包业务，具体就是拉存款搞投资，吴某某在卢某某的公司上班，主要就是跑业务拉存款。吴某某就给我说，他的同学有门路，把钱放在这里比较安全，利息也高。我在2014年12月份到2015年9月份先后往这个公司放了132万元，年息24%，期限都是1年，第一份合同到期以后被公司收回，我又续存的合同，具体内容我记不清了，我把合同给吴某某了，你们可以详细看看。我把钱都打到吴某某的卡上，先后打了3笔，第一笔在2014年12月份通过华夏银行给吴某某转了50万，第二笔在2015年1月份通过农业银行转给吴某某10万元，第三笔是通过我爱人（李某2）的建设银行卡转给吴某某72万元，一共132万元。一年到期以后，我们都续签了1年的合同，红利都给到了2016年的6月份，到2016年7月15日该给红利的时候，吴某某告诉我红利延期到7月底再给，结果到7月31日我没有收到红利，8月1日就听说卢某某跑了。 3.李某3陈述:我哥吴某某在一个投资公司，具体名字我不知道，我受骗以后才知道公司名字河北某公司，2015年11月份我听我哥说他们公司存钱利息高，也安全，我就在2015年的11月份给我哥的银行卡转了10万元钱，年息24%，期限是1年。我把钱都打到吴某某的卡上，一共打了10万元钱，红利都给到了2016年的6月份，到2016年7月15日该给红利的时候，吴某某告诉我红利延期到7月底再给，结果到7月31日我没有收到红利，后来就听吴某某说公司的老板跑了。 4.高某1陈述:我弟吴某某在河北某公司上班，2016年5月吴某某对我说他们公司存钱利息高，也安全，我就在2016年的5月份用我的建行卡转给我弟单位的出纳小董（董某）转了12万元钱，年息24%，期限是1年。好像红利给到了2016年的6月份，到2016年7月该给红利的时候，吴某某告诉我红利延期到7月底再给，结果到7月31日我没有收到红利，后来就听吴某某说公司的老板跑了。 5.吴某陈述:我的外甥张某1，在卢某某公司工作时，听张某1说，卢某某的公司和银行有业务，效益很好，在他那里放钱投资回报很高。2015年5月6日，我和卢某某的公司（河北某公司）签了20万元1年的合同，利息2分，每月返利4000元，给到2016年5月份，2015年5月27日，我又签了100万元1年的合同，利息2分，每月返利20000元，给到2016年5月份。到2016年5月6日，合同到期以后，我把20万元和100万元合并成一个120万元的合同，利息2分，每月应该给24000元，但是没有给。20万元的利息打到我的银行卡（卡号农业银行6228480631882540414）账上了，100万元的利息是每月20000元，其中10000元打到我大儿媳妇吴某1的卡上了，另外10000元打到我二儿媳妇张某4的卡上了。一共给我们利息311225.81元，按照合同还欠我们1年的利息288000元，欠我们本金120万元，后来听说卢某某跑了，打电话打不通，感到被骗了。 6.张某2陈述:我的朋友许某某和张某1是同学，听许某某说张某1开了一个公司，公司名叫河北某公司，这个公司是和银行做业务，主要是和招商银行做业务，听张某1说他的公司是做过桥、承兑汇票、倒贷等业务，因为和招商银行有个人关系，可以优先拿到业务。听张某1说这个公司业务做得很好，然后张某1就留了我的手机号，张某1就开始和我联系了。过了一段时间，我就和这个公司签了投资理财协议书，一共存了100万元。在2015年4月9日第一次签协议，入了50万元，是用我的建行银行卡转到公司会计董某的卡上的。利息是2分，每月返利息是10000元钱，返利的钱打到我的建行银行卡上了，每月15日打钱，到2016年4月份，张某1说，公司决定散户不要了，要优质客户，优质客户至少100万元，然后我就又入了50万元，是用我的建行银行卡转到卢某某的卡上的，并重新签了投资理财协议，签了一个100万的协议。以前签的50万的投资理财协议张某1就收回了。后来签的100万的投资理财协议年利率是14.4%，月利1.2分，按照合同约定，每月往我的建行银行卡返利12000元。从2016年4月9日到6月15日一共给我打利息32800元，后来就没有打过。后来张某1说公司（河北某公司）老板卢某某跑了，感到被诈骗了。 河北某公司一共给我反利息152800元，本金100万元被骗去了，按照合同规定还应该给我一年的利息120000元。张某1一直说他是公司老板，他有朋友在招商银行工作，可以第一时间拿到银行的外包业务。2016年4月7日中午，我给河北某公司打了50万元，打到卢某某的账号上了，当天晚上，我们在怀特某饭店吃饭，吃饭期间，张某1给我介绍了卢某某，说他是招商银行的朋友，是招商银行大客户经理，当时还有他公司的员工宋某某一起吃的饭。当时张某1并没有说卢某某是河北某公司的老板，只说是招商银行的大客户经理，所以，当时我就非常相信张某1。到2016年8月份，张某1告诉我，卢某某失联了，卢某某是河北某公司老板，这时我才知道张某1不是河北某公司的老板，我认为他们是合伙诈骗。 7.张某3陈述:我的侄子张某1，在卢某某公司工作时，听张某1说，卢某某的公司和银行有业务，效益很好，在他那里放钱投资回报很高。2015年6月份，我和卢某某的公司（河北某公司）签了3万元和8万元的为期1年的合同，利息2分，每月返利2200元，给到2015年12月，给了15400元的利息，2016年1月份，我撤了3万元，剩余本金8万元，利息按照2分，给到2016年4月份，给了利息5546.67元，后来我把本金8万元撤回。我又于2016年4月份，我又续签了10万元为期1年的合同，利息1.2分，2016年4月给我利息746.67元，以后每月返利1200元，利息给到2016年6月份，利息一共4200元（一个3000元，一个1200元），2016年7月份利息就再也没有给。我一共本金10万元被骗走。 卢某某公司从一开始到最后一共给利息20746元。我都是给张某1现金，卢某某的公司打利息打到我农业银行的银行卡号。我侄子张某1说卢某某是他的同学，在招商银行工作，在万达成立了河北某公司，张某1在他的公司做副总经理，公司业务主要和银行做，放款时用做房产抵押，资金放到他的公司很安全。 8.冯某2陈述:我的表弟张某1，在卢某某公司工作时，听张某1说，卢某某的公司和银行有业务，效益很好，在他那里放钱投资回报很高。2015年1月16日，我和卢某某的公司（河北某公司）签了5万元1年的合同，利息2分，每月返利1000元，给到2016年1月16日，2016年1月16日，我又续签了5万元1年的合同，利息1.2分，每月返利600元，给到2016年6月份。 给卢某某的公司打款时用我媳妇郑某某的工商银行卡号打到卢某某公司董某的卡上了。卢某某的公司给利息时是打到我媳妇郑某某的工商银行卡上了。2016年7月以后，就没有给我利息。一共给了我13549.12元的利息。张某1在给我们介绍业务时就说是张某1的同学，在招商银行的，挺有本事，具体业务我忘了。 9.冯某1陈述：我的表弟张某1和卢某某是同学，张某1在卢某某公司工作时，听张某1说，卢某某的公司和银行有业务，效益很好，在他那里放钱投资回报很高。2015年4月份，我和卢某某的公司（河北某公司）签了6万元的为期1年的合同，利息2分，每月返利1200元，利息给到2016年6月，一共给了17440元的利息，2016年7月份，利息就再也没有给。我一共本金6万元被骗走。卢某某公司从一开始到最后一共给利息17440元。我都是给张某1现金，卢某某的公司打利息打到我妈的河北银行的银行卡上了。我表弟张某1说卢某某是他的同学，在招商银行工作，成立了河北某有限公司，张某1在他的公司做副总经理，公司业务主要和银行做，放款时用做房产抵押，资金放到他的公司很安全。 四、被告人卢某某的供述和辩解： 2014年10月左右，我辞去招商银行的工作后成立了河北某公司，因为我大姨子（我前妻的姐姐）马某1是残疾人，在税务上有优惠，就让我大姨子马某1做了公司的法人（公司的事她不知道，只是挂一个名字）。在公司成立之初，我向吴某某，张某1两个人提出来募集资金用于做银行过桥业务，但是当时没有具体的业务。他们两个人就同意了，吴某某就先从他的亲戚朋友处找来了100多万元的资金，我让他与他的亲戚朋友签订了理财合同，当时钱是在吴某某的银行卡上存着。从签了理财合同之后，我就开始支付利息。过了一两周之后，我就伪造了一份武某某的借款合同，让吴某某把他筹集的资金都转到了我的银行卡上。我收到钱之后，我就把吴某某募集的资金用于了我个人的消费，包括购买石家庄市万达公馆定金50万元、装修款30多万元、购买家具款60多万元。过了一个月之后，吴某某发现了我是用募集的钱来个人消费了，就找到我，经过我与吴某某协商，我虚构了公司有利润的借口，让吴某某继续募集资金来运转公司。之后为了支付前期的资金利息，我让吴某某又筹集了两笔共计300多万元。在吴某某筹集到了钱之后，我就以公司运转为由，陆陆续续把钱让吴某某转给我。我收到钱之后，就用于了支付利息、公司员工的工资和我个人消费。其实主要就是拆东墙补西墙，就这样一直到了2015年的七、八月的时候，我累计差了吴某某700多万元。我看到差的太多了，我就找我的老丈人马玉杰借钱偿还了吴某某500万元左右。截止到2016年7月15日，我还差吴某某210万元。另外我还用同样伪造的有高额回报的借口，骗张某1找来120万元，之后我陆续还给了他。到了2016年7月15日，我看到实在是无法偿还巨额的债务了，我就逃跑了。一直在四处躲着，直到前两天在海南三亚被抓获。 我成立公司的时候没有业务，我成立公司当时是想着做业务，但是吴某某他们募集到资金后，我觉得钱来的太容易了，我的心里就开始膨胀了，所以我就伪造了武某某的借款事项，把钱从吴某某手里骗来后用于我个人的消费。因为如果没有用钱的借口，吴某某不会把钱给我的。武某某是我认识的一个人，但是他不知道我伪造他借款的情况。我伪造的武某某借款的合同上，武某某的签字和我父亲卢某1的签名都是我自己写的，指纹也是我自己捺印的。武某某的身份证号是我自己编的，因为我不知道武某某的真实身份证号。要是没有伪造的武某某借款的事情，吴某某和张某1不会把钱给我，因为他们要是正常的给我钱，我就不会伪造武某某借款的事了。我是以武某某高息借款、可以到银行做过桥业务为由诈骗的他们。我承诺的是月息2分，并且一开始也是按照月息2分的利息给这他们。到了2015年的10月，变成了月息1.5分。我现在没有偿还能力。因为我当时房子交的是定金，到期后，没有能力支付尾款，房子被房主收回了，家具我放到了我丈人家，不知道现在是什么状况。因为我和吴某某和张某1都是熟人，我编造的理由他们容易相信。我分三次骗了吴某某700多万元，后来偿还了500多万元，现在还差200多万元。我分多次骗了张某1100多万元，但是我都已经偿还完了。 我购买的是裕华区万达公馆某室，第一次是2014年10月下旬给房主李某4，25万元租金，在2015年年初又给了李某4，50万元，作为购房定金，都是用我的招商银行卡转的钱，当时签的协议是一年，一年后购房余额补不上的话，由对方（李某4）收回万达公馆的房子。在2016年过春节之前，由于我资金不到位，房子被李某4收回了，定金50万元也被李某4留下了。。我骗的吴某某的钱大部分都消费了，基本上都是我和我媳妇消费了，消费范围有商场购物、餐饮、夜总会等，具体数目我忘了，大概有二、三百万元，还买过2根金条，后来我给当了。马某的卡在我的手里，我给他的卡转钱是为了提升信用度。2015年10月份我的资金链断了之后，我老婆马某就回娘家了，一直没有在一起生活。 马某1是公司法人，没有签股东协议，有吴某某投资了大约700多万元，公司负责人有我担任总经理，吴某某是财务总监，张某1负责人事。与武某某签的3份借款合同是我伪造的，我只知道武某某这个人，是我爸爸的朋友，我伪造的和他的借款协议，我没有和武某某见过面。我公司主要经营银行中介业务，比如过桥、倒贷、贴票等，也可以办理投资理财业务，在理财方面没有利润，亏了2、3百万元，具体我忘了。公司是有董某、吴某某、我三个人负责给客户每月打利息，利息多少由董某计算，由我批准后给客户打利息。公司收的客户资金主要是吴某某的钱，欠客户的钱都还完了，只差吴某某的200多万了。吴某某投资过700多万元，欠吴某某200多万元是本金。利息已经给过了，利息给了130万元左右。给吴某某的利息每月由银行转账，主要是董某和吴某某转的账。公司运转经费比如工资、水电等费用用我个人的钱和吴某某转过来的钱支付的。我个人消费有300万元左右，消费的钱有我自己的也有吴某某的。公司宣传投资理财在马路上发过传单，也有人来投资，大约几十万元，我都还清了。董某好像是每月3500元，吴某某等人都是2000元每个月，拉了资金有提成，10000元有100元提成。吴某某的妈妈李某1是我公司的法务，但是没有发过工资，吴某某的表姑（叫什么名字我忘了）是我公司的大会计，负责每月做一次账，每月给吴某某的表姑4500元的工资，帐在公司放着，在财务室的两台电脑里，我跑了之后，公司的财务我没有动过。我匆忙逃跑了，公司的账目不知道在哪里了。我岳父给我还过500万元钱，我岳父给我卡上打过钱，也给过现金，这些钱都给了吴某某的亲戚的利息和本金了。还投资人的欠款是到日子里就给他们。续签的协议都签了，由法务李某1起草的理财协议，2016年拉投资是想堵上吴某某的欠账，协议都盖公章，谁拉的存款谁签字，然后由财务总监吴某某和我签字。 2014年12月14日我伪造的和武某某的那份30万元的借款合同，担保人卢某1（我父亲）是我代签的，是和吴某某商量之后写上去的，还有，我刚刚看了你们出示的三份我伪造的合同，那份2015年1月19日90万元的借款合同，在最后一页有吴某某写的“同意用款”的字样以及吴某某的签名，但是复印件上没有显示。吴某某一共拉了318万元的存款，给吴某某利息一共122.835万元，还有195.165万元没有给吴某某。张某1一共拉了241万元的存款，给张某1的亲戚朋友转利息一共507495.76元，还欠张某1的亲戚朋友的钱共计1902504.24元，诈骗他们俩的金额共计3854154.24元，这些钱除了维持公司运转外，大部分让我消费了。 购买石家庄万达公馆的定金50万元，房主是李某4，手机号也忘了，购买家具60多万元，装修款30多万元，还有购物等，购房的押金50万元，由于我没有资金给对方房款，押金被对方扣下了，没有给我，消费共计3048903.17元。除了吴某某、张某1给公司拉存款外，还有其他人，具体人名想不起来了，因为我都把钱给他们了。我伪造借款合同的目的就是为了把钱弄到我的名下，也便于公司走账。我往公司筹款时用的是理财合同，因为我公司的业务主要是过桥，为了吸收大量资金，便于公司运转。公司都干过的业务2015年7月份和杜志雷有一笔倒贷业务，挣了38万元，2015年4月份和杨璞有一笔倒贷业务，挣了5万元，还有好多笔，具体我都忘了。 五、鉴定意见（04006号鉴定）：实际吸收资金553万元，返还本金14万元、返还利息1520465.07元，受害人应损失3869534.93元，张某5持有3万元未返还受害人，受害人实际损失3899534.93元。造成实际损失的7人共计3933041.01元（包括李某11085354.84元、杨某1897535.48元、李某383200.01元、高某185197.36元、吴某892108.19元、张某2820399.97元、张某369245.16元）。剩余2人无损失（冯某1实际损失为-17440元、冯某2实际损失为-16066.08元）。 六、辨认材料，抓获经过，卢某某于2017年12月30日在海南省三亚市国际饭店被海南省三亚市公安局天涯分局河西派出所民警抓获。2017年12月30日至2018年1月5日羁押于三亚市第二看守所。户籍证明信、常住人口基本信息。 以上证据均当庭出示并质证。 被告人卢某某及其辩护人提交证据有：1、谢某给宋某某转账30万元的工商银行转账凭证，2、宋某某收到卢某某30万元收条一张及张某5收到卢某某30万元收条一张，3、卢某某给吴某某转账90万元、62万元的农业银行转账回执两张，4、卢某某转账给张某516万元的招商银行明细，5、刘某1给吴某某转账20万元的建设银行明细，6、宋某某给吴某某转账30万元的招商银行明细，7、卢某某向宋某某转账30万元的工商银行转账凭证，8、宋某某收到卢某某30万元收条一张，9、谢某对其工商银行尾号为8221卡一直是卢某某在使用的情况说明，10、还款计划书。 本院认为，卢某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，使用诈骗方法非法向社会不特定对象募集资金，并肆意挥霍，致使集资款不能返还，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控事实清楚、证据确实充分，本院予以支持。 本案中集资诈骗的方式是以河北某公司的名义向社会公众招募资金，集资人也是与河北某公司签订协议，属于单位犯罪，被告人卢某某系该公司实际负责人、总经理，是直接负责的主管人员，应当承担刑事责任。根据鉴定意见，尚有七名被害人损失尚未返还，应当予以返还。辩护人提出的被告人卢某某与公司工作人员吴某某、张某1、宋某某等人员资金流转情况及是否应当属于退还理财款予以扣减的问题，属于公司内部管理范畴，可另行处理，本案应当以集资人实际遭受的损失作为集资诈骗单位犯罪的定罪量刑依据。 被告人卢某某自愿认罪，如实供述主要犯罪事实，酌情从轻处罚。根据本案的犯罪事实、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第三十一条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人卢某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月30日起至2023年10月29日止）。 二、违法所得予以追缴，责令被告人卢某某本判决生效后十日内返还各被害人损失共计3933041.01元（包括李某11085354.84元、杨某1897535.48元、李某383200.01元、高某185197.36元、吴某892108.19元、张某2820399.97元、张某369245.16元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  杨建科 审 判 员  何亚辉 人民陪审员  刘淑贤 二〇一九年十一月三十日 书 记 员  贾金黛