河北省柏乡县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0524刑初39号公诉机关柏乡县人民检察院。被告人张金路，男，1963年4月2日出生于河北省邢台市柏乡县，汉族，初中文化，群众，农民，现住本村。2016年1月10日，因犯非法吸收公众存款罪被柏乡县人民法院判处有期徒刑一年一个月。2019年3月6日被北京市西站派出所抓获，2019年3月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局刑事拘留，同年4月9日被逮捕。现羁押于柏乡县看守所。辩护人郭立刚，河北槐阳律师事务所律师。柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉［2019］35号起诉书指控被告人张金路犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派检察员路振华出庭支持公诉，被告人张金路及其辩护人郭立刚到庭参加了诉讼。现已审理终结。柏乡县人民检察院指控，2012年5月29日许某、吴某1（另案处理）为实际股东和管理人成立柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社。自2012年7月份开始，柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社向社会不特定人员非法吸收公众存款。张金路自己作为代办员吸收社会不特定群众33人，资金53.4万元，损失51.9万元。公诉机关对指控的上述事实提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为被告人张金路非法吸收社会公众存款53.4万元，造成直接经济损失51.9万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条。犯罪事实清楚。证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人张金路对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并当庭自愿认罪。辩护人郭立刚提出的主要辩护意见，被告人张金路到案后如实供述自己的犯罪事实，是坦白，当庭自愿认罪可以从轻处罚；柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社是许某等人设立，被告人张金路吸收集资后交给许某等人，在犯罪活动中起次要和辅助作用，应认定为从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人张金路得到23受害人的谅解，不再要求张金路退赔，可以从轻处罚。对被告人判处缓刑不至于危害社会，请求对被告人张金路适用缓刑。经审理查明，2012年5月29日许某、吴某1（另案处理）为实际股东和管理人成立柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社。自2012年7月份开始，柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社向社会不特定人员非法吸收公众存款。张金路自己作为代办员吸收社会不特定群众33人，资金53.4万元，损失51.9万元。在本案审理过程中，张某2、王某1、王某2、张某3、王某3、孙某、胡某、王某4缺、张某4、张某5、魏某1、贾某、阮某、王混章、王某5辰、和志彩、张某6、张某7、和素真、魏某3、和素京、任某1、王某5春等名集资人的集资387,000元，亏损的377,000元不再要求张金路偿还，对张金路的行为予以谅解，不再要求追究张金路的刑事责任，希望对张金路从轻处理。另查明，被告人张金路于2016年1月6日因犯非法吸收公众存款罪被柏乡县人民法院判处一年一个月，并处罚金20,000元。上述事实有公诉机关提供的下列证据予以证实：1、证人许某证言证实，大概在2012年5月份，吴某1找到我说想成立一个合作社，我问吴某1成立合作社干什么，吴某1说搞土地流转，国家会给一定的补助，大概就是这个意思。当时，我妹夫王鹏飞说可以到他们家乡柏乡县成立合作社。具体时间记不清了，大概在2012年5、6月份我和吴小刚用王鹏飞父亲王银须的名字在柏乡县工商局注册了柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社，工商手续是我和吴某1一起办理的，办好手续后，我们又在柏乡县东刘村村西找了一间门市，作为柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社的办公地点。工商局登记显示的合作社发起成员分别是王银须、魏某4、李某1、付永进和李某2，这5人只是用了他们的身份证，他们不参与合作社的经营管理，实际管理人主要是吴某1、我和尹某。当时租赁了李某13年的门市，门市装修好大概在2012年7月的时候开始营业了。合作社的主要业务就是向入合作社的群众提供种子、提供技术服务。开业没多长时间，吴某1提出来，开展农户存款业务。刚开始我和吴某1找了农村代办员冯某、常某1、翟某军、常某2、吴某2、张金路、白某、赵某1，其他人我现在记不清了。吴某1印了一些传单，传单上宣传入合作社成本价提供种子、低价收割小麦、提供小麦种植技术等内容。同时，向代办员承诺存款每万元一年期到期后可获得504元的利息。柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社除开展的存款业务外还在西汪乡包了大概200多亩地，并购买了大概价值30多万的农机具。我不在合作社长呆，有事才过来，吴某1比我呆的时间稍多一点，具体负责合作社日常事务的是尹某，代办员翟某军协助尹某办好各项事务，主要开票的是会计“丹”，“冉”偶尔也开点但是不多，尹某负责收钱。收来的钱，尹某留一部分用于日常开支，剩下的钱一半给我，一半给吴某1，由我俩负责保管，需要大项支出的时候，我出一半，吴某1出一半。但是实际情况尹某给吴某1的钱多，因为尹某是吴某1小舅子，在2014年底我感觉账目不对，提出要查账，尹某把财务室保险柜里由尹某经手支钱写的欠条都销毁了，这个情况会计“冉”能证实。之后我联系吴某1联系不上，一个月后得知他被临清网上追逃了，然后我就拿着柏乡这边的两本账目走了。合作社的代办员从群众手中吸收到资金后，交到尹某手中，尹某将收到的钱交给会计入账，开票人员会根据尹某提供的信息开具邢台市柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社票据，会计将收到的钱放到合作社的保险柜中，如果钱比较多的情况下，会计会将钱汇入尹某银行账户中。柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社大概吸收有400多万元具体。2012年12月16日，吴某1从我手中拿了合作社11万元；2013年2月3日，吴某1从我手中拿了合作社7.5万元；2013年8月13日，吴某1从合作社拿走了136万元；2013年10月4日，吴某1从合作社拿走了10万元，以上四笔资金都是合作社的资金，都有吴某1打的欠条；另外，我从合作社拿过20万元现金给吴某1，我从合作社拿过30万元转到吴某1妻子“尹红梅”银行卡上，吴某1从合作社拿了合计214.5万元。我累计从合作社拿走过160多万元，后来我又把这些钱还给合作社了。据我所知，尹某从合作社拿了60多万元不到70万元。合作社买了一台小麦联合收割机，一台大型拖拉机，一辆面包车，价值合计大概30万元。吴某1用合作社的钱买了一辆大概价值10万元的启辰轿车。吴某1在山东临清开合作社的时候从柏乡合作社拿了十大几万不到二十万元。合作社流转土地损失了大概20多万元。合作社用于支付存款利息和发放一些福利用去了一部分，具体多少我不清楚。大概在2014年的时候，我和朋友钱小亮在临西县高速路口附近买了一块地，这块地是临西政府拍卖的，只让开加油站，一共花了280万，这块地我和钱小亮占一股，一共出自125万，其中我出资65万元，后来我在柏乡这边资金周转不开，25万元转给钱小亮了。大概在2013年我和钱小亮在临清火车站对面买了一个三层的门市一共三百多平，花了129万，我出资60万元，我柏乡这边急用钱，30万元转给钱小亮了。我把折现和剩余的钱以后又还给合作社了。合作社有2本账目和一些其他凭条，那2本账本我拿走，后来给丢失了，凭证什么的也都扔了。在2015年的时候惠鑫合作社资金已经周转困难，基本上都是来要钱的，没有人来存钱了，有的是来要钱的群众存期还不满，合作社没有钱就给他们重新开了一张新票，把旧票收走了，存在这种拿旧票换新票的情况。2、证人尹某证言证实，具体时间记不清了，我姐夫吴某1在柏乡成立了个合作社，让我过来帮忙，然后我就来柏乡了。到柏乡后，柏乡县惠鑫合作社已经成立了，但是还没有开业，地址在西刘村村北一个门市内。我到后没几天，合作社就开业了，当时惠鑫合作社的工作人员有许某，吴某1，我，张某8，张某9，郝某。吴某1、许某是老板，我负责开车，张某8负责拉业务，也就是拉存款，张某9和郝某是会计。我们的工作分工是吴某1、许某具体安排的。我、张某8、张某9、郝某四个人挣工资，吴某1、许某不挣工资，他们是老板。门市开业前没有具体经营，开业后我开车拉着张某8下村拉业务，也就是下村找代办员拉存款。当时找的代办员有赵某2、路某、魏某5、程某、常某1、冯某、张金路、翟某军、常某2、赵某1、刘某1。当时统一找了一遍，但是这几个人没有给社里拉存款。开业一个月左右，周某过来了，过来之后，我开车拉着张某8、周某又找了一遍代办员，之后陆续开始有代办员往合作社拉存款了。周某过来后翟某军来社里上班了，开业后没几天刘某1就来合作社上班了，周某来之后刘某1和周庆山先后离开合作社不干了。合作社开业后在正元寺村承包了一块地，具体亩数我说不清了，具体经营由赵某1负责，种植的是辣椒，第二年就不承包了。第二年开始在驻驾村和东汪村又承包了两块土地，具体亩数说不上来，东汪村由吴某2，驻驾村由张金路负责管理，种植的大葱、玉米等农作物。我走之前这两块地一直承包着，具体承包了几年我不清楚。为种地，合作社购买了收割机、拖拉机、耕地犁等农业机械，还买了一个面包车。承包土地的收入支出情况我不清楚，收入支出情况走社里的账。当时社里印过宣传资料，印的红纸宣传页，有群众来就发给群众看。来社里存钱有固定的年息，可以随时支取，具体年息情况时间长我记不清了。当时存款大部分是代办员吸收入社的，群众自己来门市入社存钱的很少，代办员收到存款之后，有时候是代办员自己拿过来，有时候是我拉着会计和业务员开车下去拿，业务员指的就是张某8、周某、翟某军。群众入社存款后，会给代办员个收据，代办员交给存钱的群众。我在时吸收的资金好像有三百多万元。许某给我打过收条，我把收条给会计了，好像是给的张兰柱的儿媳妇。另外代办员吸收存款的时候会有手续费，比例我记不清了。我们把代办员的存款拿回社里后会交给会计，现金少的时候会放在社里，多的时候会存到我在农行的卡上。门市开业后，工作人员有更换，张某8、刘某1先后离开，张某9、郝某陆续离开，周某、翟某军陆续过来。又来过两个女会计，具体名字说不上来。后来的几个人都是社里的工作人员，都是打工的。开业后吴某1在合作的时间不多，许某在社里时间多一些。平时合作社的日常管理由许某负责，许某不在柏乡的时候会安排给我和翟某军两人负责。吸收的存款由我负责打到许某的卡上，也给吴某1打过一小部分，有时许某会从社里直接把现金提走。许某给我打过一张收条，是我给他打款的总额，印象中好像是三百多万元，我把收条交给会计张兰柱的儿媳妇了，她的名字我记不起来了。存款其中一部分用于合作社的开支，比如水电费和工人工资，一部分用于土地的承包经营，日常开支由社里的会计直接开支，土地经营费用具体我不清楚是由社里直接开支还是由许某开支。除我给许某打款外，社里有大额开支，许某会往回打款，打到我在农行的卡上，由我交给会计开支，许某给我往回打款的金额我具体说不清了。我给许某打过去的款，是许某和吴某1共同所有的，他俩的分配比例我不清楚。张金路是合作社的业务员、代办员，张金路从群众手里吸收上来钱后，会给合作社里打电话，随后我就开车将张金路拉到合作社，张金路将吸收的前交到合作社，合作社再给张金路开具惠鑫优质麦合作社专用存款收据，张金路具体向合作社交了多少存款我不清楚。3、证人贾某、魏某1证言，均证实之前来公安局提交过在柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社的票据，票据时间是2015年1月3日，这张票是2014年1月通过张金路入的，当时是存期三年，后来2014年12月张金路因为三地合作社被抓了，我怕钱存在惠鑫合作社不保险就去合作社要求把钱支取了，当时许某和翟某军在合作社门市，他们说现在合作社没钱，让我们再转存一次，然后门市的小姑娘把旧票收走了，给我打了一张新票，存期两年，日期就是2015年1月3日。旧票合作社收走了。4、证人张某1证言，证实我通过张金路在惠鑫合作社存过三次钱，现在的票据时间分别是2014年10月4日，一万元，2015年1月14日，二万元，2015年2月11日，一万元。2014年10月4日，一万元这张票没有变过，剩下的两张票是后来在2015年换的票。因为这两张票存的早，是2013年存的还是2014年存的我记不清了，存期比较长肯定超过三年了。在2014年12月，张金路因为柏乡的三地合作社被抓了，我怕钱存到合作社不靠谱，就去合作社要求退钱，当时许某和翟某军在惠鑫合作社的门市上，他们说合作社现在没钱，让我换票吧，换票之后每月领一百元分红，然后我就把存期长的那两张票换了，新票就是2015年1月14日，二万元，存期两年，2015年2月11日，一万元，存期两年。2014年10月4日，一万元这张票存期一年，存期短，我就没有换。旧票合作社收走了。5、被告人张金路的供述和辩解，证实大概在2013年冬天的时候，具体日子记不清了，刘某1和惠鑫合作社的张某8找我让我帮着惠鑫合作社拉社员入股，后来刘某1、翟某军、周某又多次找我，让我帮着惠鑫合作社拉社员入股，所谓的拉社员入股，就是往合作社存钱，然后合作社每年给分红。他们每次来找我的时候都是合作社的一个叫小光的开车拉着他们过来。我和刘某1、翟某军原来都是信用社的代办员，我和翟某军个人关系不错，经过翟某军的多次劝说，我答应帮着惠鑫合作社发展社员入股，也就是拉存款。翟某军、周某、张某8、还有那个叫小光他们去找我的时候给我说，老百姓每入股存一万元，一年期到期后给分红五百来块钱的利息，具体数额我现在记不清了，每存一万元，合作社给我伍佰元的代办费。从2013年冬天，我就开始往惠鑫合作社发展社员入股拉存款。在2014年12月的时候我被公安局抓了，2016年2月份出狱后有人找我，我才知道合作社人跑了，这些钱没有还回来。开车的小光姓尹，我们都叫他小光，大名不知道，是邯郸人，三十多岁，他是合作社的工作人员，出门的时候他都开着车。惠鑫合作社的工作人员最早是张某8、尹某、周某，周某来自后没多长时间张某8就走了，之后许某就来了，周某就走了。刘某1干了没多长时间就不干了，翟某军也是合作社的工作人员，都喊许某许总。我原来干过十多年的信用社驻村代办员，后来信用社把驻村代办员取消了，但是这么多年跟老百姓熟悉了，经常有老百姓找我，来我这存钱。惠鑫合作社找我发展人员入股存款以后，我就告诉老百姓往惠鑫合作社入股存钱，每年一万元给伍佰元的分红。谁往我这存钱，我打电话告诉翟某军存款人相应的具体信息，然后小光就开车拉着翟某军和惠鑫合作社的会计来我家，他们把打印好的票据交给存款人，同时把钱拿走，来找我存钱的都是拿着现金过来的。打印的票据上写清楚了金额、到期收益、存款期限、存款人姓名、身份证号等信息。对公安人员出示的“张金路非法吸收金额表”及对应票据复印件，经仔细核对，其中第2项贾某的20,000元票不认可，第5项中张某1的一张20,000元不认可，一张10,000元票不认可（还有一张10,000元认可），第10项魏某1的10,000元，我不认可，因为票上记录时间是2015年之后的，2014年12月我已经被公安局抓了，在这之后的我不认可。其他的我认可。庭审时对公诉人出示的“张金路非法吸收金额表”及对应票据复印件均予以认可。6、柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社工商登记材料及营业执照证实，柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社于2012年5月29日注册登记，业务范围：为合作社成员种植小麦提供农业生产资料购买；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流和咨询服务###。7、集资参与人阮某、张某4、王某4缺、张某3、王某3、任某2、任某3、王某5春、张胜伏、王某5辰、王某6、王某7、王某2、张某10、王某1、刘某2、张某2、张某7、和素真、胡某、王混章、和志彩、王某8、张某5、和素京、张某6、任某1、王某9、魏某3、孙某、王某10、贾某、魏某1提交的自述材料及邢台市柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社票据证实，该33人通过张金路在柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社存款共计534,000元，损失519,000元。8、柏乡县公安局制作的张金路非法吸收金额表。9、到案经过证实，2019年03月06日11时10分左右，北京铁路公安处北京西站派出所民警丁某、宇某鑫通过人脸识别信息获知公安判网上在逃人员张金路，在北京西站二楼第六候车室出现。得知信息后，民警丁某、宇某鑫立即赶往北京西站二楼第六候车案将张金路抓获。该人因涉嫌非法吸收公众存款案被河北省柏乡县公安局经济侦查大队上网通缉，在逃人员编号：T1305240000002018125024。民警根据拘留证“柏某拘字［2018］0112号”、于2019年03月06日11时30分将张金路带回至北京西站派出所。10、受案登记表、立案决定书证实，2015年8月4日接群众举报称柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社有非法吸收公众存款行为，柏乡县公安局于2015年8月18日决定对柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。11、河北省柏乡县人民法院（2015）柏刑初字第52号刑事判决书证实，被告人张金路因非法吸收公众存款罪于2016年1月10日被本院判处有期徒刑一年一个月，并处罚金20,000元。12、柏乡县公安局西汪派出所户籍证明信证实，变革张金路出生于1963年4月2日。被告人张金路辩护人提交了以下证据：张某2、王某1、王某2、张某3、王某3、孙某、胡某、王某4缺、张某4、张某5、魏某1、贾某、阮某、王混章、王某5辰、和志彩、张某6、张某7、和素真、魏某3、和素京、任某1、王某5春谅解书及身份证复印件各一份、王某5春户口本复印件一份。证明：上述人员已经对张金路的行为谅解对张金路吸收的款项不再要求张金路退赔。本院认为，被告人张金路违反国家法律、金融管理法规的规定，非法吸收不特定人员资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人张金路到案后如实供述了自己的犯罪事实，是坦白，大部分集资人放弃损失，取得了该部分集资人的谅解，当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚；其在共同犯罪过程中起辅助作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。辩护人辩称被告人张金路是坦白、从犯、当庭自愿认罪、取得部分集资参与人的谅解，依法应当从轻或减轻处罚，建议适用缓刑的辩护意见，本院予以采信，依法对被告人减轻处罚，并适用缓刑。根据被告人的犯罪性质、情节、对社会的危害程度，对被告人依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人张金路犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已交纳一万元，余款一万元于判决生效后三十日内交纳。）。二、被告人张金路违法所得142,000元予以追缴或者责令退赔被害人（详见张金路非法吸收集资清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李统礼审 判 员  王韵珍人民陪审员  耿瑞忠二〇一九年十一月二十一日法官助理李林晓书记员武文浩