西安市未央区人民法院 西安市未央区人民法院刑事判决书 (2018)陕0112刑初1480号  公诉机关西安市未央区人民检察院。被告人刘某，男，1986年1月15日出生，回族，大专文化， 2018年4月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被西安市公安局未央分局刑事拘留，同月28日被依法逮捕，现羁押于西安市未央区看守所。辩护人马岗岭，陕西志功律师事务所律师。西安市未央区人民检察院以西未检刑诉[2018]741号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市未央区人民检察院指派检察员杨炳超出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人马岗岭到庭参加诉讼。现已审理终结。西安市未央区人民检察院指控，2013年8月，屈某某（男，另案处理）注册成立陕西某投资有限公司，经营范围为实业、农业、贸易投资；高新技术开发与投资；投资管理咨询（经营范围投资仅限公司自有资金，依法经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）等。公司成立后，被告人刘某任经理，负责陕西某投资有限公司业务，在未经中国人民银行批准的情况下，以投资管理的名义，利用网络、招收业务员等方式向社会公开宣传，向不特定人员非法吸收存款，共计789.1万元，涉及15位集资参与人，并将上述吸收的存款用于公司发放贷款。后因经营不善，致使不能支付客户本息，截至起诉时报案的集资参与人实际投资损失为650.4975万元。为证实指控的犯罪事实，公诉机关提交了相应的证据材料，据此认为，被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。庭审中，被告人刘某对起诉书指控的罪名无异议，惟辩称：1、对起诉书认定的集资参与人人数持有异议，部分集资参与人其并不认识，与其无关；2、已与部分与其有关的业务人员终止了合同。辩护人提出以下辩护意见：1、司法鉴定意见书对非法吸收存款及实际损失金额的认定不符合证据要求，非法吸收存款的金额应为436万元，实际损失应为300.2万元；2、司法鉴定意见书中关于非法吸收存款人员的认定证据不足，应以实际交款人员为准；3、被告人具有以下减轻、从轻处罚情节：本案属单位犯罪，被告人属于从犯；认罪认罚，当庭认罪；自动投案并如实供述，构成自首；系初犯、偶犯，认罪态度好，自身也系受害人，社会危害性较小；家庭困难，系家中经济、精神支柱，患病不宜长期羁押。经审理查明，2013年8月21日，屈某某（另案处理）与他人注册成立陕西某投资有限公司，住所地西安市碑林区XX路XX号X大厦X幢X单元X室，经营范围：实业、农业、贸易的投资；高新技术的开发与投资；投资管理及咨询。后住所地变更为西安市未央区XX大厦第X幢X单元X层X号房，经营范围变更为实业、农业、贸易、餐饮、服装、环保、新能源、科研的投资；高新技术的开发与投资；投资管理及咨询（仅限以自有资产投资，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。公司成立后，在未取得金融监管部门批准的情况下，屈某某与被告人刘某合谋以投资管理的名义，通过设立运营某网站、招聘业务员等方式对外宣传，吸纳社会资金，用于发放贷款。被告人刘某任总经理，主要负责公司吸纳资金以及业务员的招聘、培训、管理等工作。屈某某与被告人刘某确定以12%-30%不等的年利率，向集资参与人支付利息。业务员在该利率范围内，与集资参与人约定利率，差额部分作为业务员的提成。陕西某公司再将吸收资金对外发放贷款，从中赚取利差。2015年，因无法兑付集资参与人本息，陕西某公司关闭。集资参与人陆续向公安机关报案。2018年4月12日，被告人刘某向公安机关投案。根据投资人报案资料（投资合同），并经陕西西安康胜司法会计鉴定所审计、补充审计，陕西某公司累计吸收公众存款人数16人，合同吸收投资金额总计836万元，按报案已退本金75万元，报案已收取利息601225元，投资人介绍他人获利6800元，实际损失为7001975元。上述事实，有以下证据证明：1、受案登记表、立案决定书、报案笔录及抓获经过。证明：2016年6月12日起，李某某、金某某、姜某、畅某等集资参与人向公安机关报案称，陕西某公司以拓展业务为由，利用街头宣传、业务员介绍熟人等方式向社会不特定人员吸收公众存款，经营场所位于本市未央区XX座。2018年4月12日，刘某向公安机关投案。2、辨认笔录及照片。证明：姜某、贾某某、李某某、肖某某、程某、畅某等集资参与人分别辨认出刘某即陕西某公司的总经理。3、投资服务合同、收据、银行交易记录、陕西西安康胜司法会计鉴定所司法鉴定意见书及补充意见书。证明：司法鉴定单位作出如下鉴定意见：根据投资人报案资料（合同）计算，陕西某公司累计吸收公众存款人数16人，合同吸收投资金额总计836万元，按报案已退本金75万元，报案已收取利息601225元，投资人介绍他人获利6800元，实际损失为7001975元。4、陕西某公司通讯录、宣传资料。证明：陕西某公司通讯地址位于本市未央区XX村XX座XX层，被告人刘某系该公司总裁，屈某某系董事长，肖某某系基金经理，畅某系投资部总监，李某某、姜某系投资专员。5、陕西某公司工商登记资料。证明：2013年8月21日，屈某某与他人注册成立陕西某公司，住所地为本市碑林区XX路X号X大厦X幢X单元X室，经营范围：实业、农业、贸易的投资；高新技术的开发与投资；投资管理及咨询。后住所地变更为西安市未央区XX座大厦第X幢X单元X层X号房，经营范围变更为实业、农业、贸易、餐饮、服装、环保、新能源、科研的投资；高新技术的开发与投资；投资管理及咨询（仅限以自有资产投资，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。6、证人杜某某证言。证明：2013年至2015年期间任陕西某公司出纳。刘某负责对外吸收资金及业务员管理。吸收的资金汇入董事长屈某某或总经理刘某的个人银行卡内，基本未进入公司账户。7、证人杨某某证言。证明：2013年至2015年期间就职于陕西某公司，负责网络维护工作。2014年底，屈某某委托他人建立某网站，用于对外吸收资金。投资客户在网站注册后便可看到投资宣传内容，陕西某公司承诺投资年利率为15%左右，按月付息。8、集资参与人陈述。（1）姜某、李某某、畅某等人（均系陕西某公司投资部员工）陈述。证明：他们的工作内容是对外招揽客户投资。刘某系总经理，负责吸收资金，培训业务员在社会上开展业务，对外宣传公司发展前景，吸引群众投资。公司规定的投资月利率为2分，业务员与客户约定低于该标准的利率，并可从中赚取利差。公司还制作宣传彩页，明确承诺半年利率为12%，年利率为24%，由业务员在小区、商场门口散发。他们在该公司也有投资，还找了亲朋投资，到期后均未收回本金。（2）周某某（陕西某公司员工）陈述。证明：经刘某介绍投资100万元，月利率2%。后刘某安排其进入公司担任某部总监一职。刘某作为总经理，负责吸收资金以及业务员培训工作。公司还建立某网站用来吸收存款。屈某某与刘某在开会时，动员全体员工对外宣传，以吸引更多人员向公司投资。其就介绍朋友王某某、李某甲通过某网站向公司投资。（3）程某陈述。证明：2014年经人介绍认识刘某。刘某介绍陕西某公司做投资担保业务，可以获得高于银行的投资回报。后其投资405万元，约定投资期限三个月，月利率1.5%，陕西某公司将7套房产证交给其作为抵押。到期后，陕西某公司并未还款，其也联系不上刘某。（4）时某某、杜某某、丁某某陈述。证明：2015年经陕西某公司副总经理戴某介绍，向该公司投资，签订的投资咨询管理服务合同约定年利率为15%。到期后，其未能收回本金，戴某称公司已倒闭。（5）王某某、李某甲陈述。证明：2015年经同事妻子周某某介绍，在陕西某公司的某网站进行注册，并实际投资。到期后，其不能从网站上提现，最终连网站也无法打开。9、同案犯屈某某供述。证明：2013年8月21日，其与他人注册成立陕西某公司。2014年10月，公司搬入未央路X座大厦X幢X单元X层办公。公司成立后，经朋友介绍，认识了刘某。因刘某有客户资源，可以吸纳资金，便让刘某担任公司总裁负责融资业务。后刘某对外招聘业务员，由业务员自己或发展客户向公司投资，业务员的招聘、培训与管理均由刘某负责。其与刘某商议确定：每份投资合同以月利率1.2%-2.5%支付利息，如业务员能在该利率下与投资人约定利率，则差额部分作为业务员的报酬。所吸收的资金用于对外发放贷款，收取3%-4%的月息，从中赚取利差。2015年，因坏账太多发生挤兑，公司只得关闭。10、被告人刘某供述。证明：2012年年底，其通过朋友认识屈某某。因其曾在担保公司工作过，有人脉且能找到资金，经商议于2014年3月进入屈某某成立的陕西某公司，担任总裁一职，负责融资业务。为帮助公司对外吸收资金，其发展了一批业务员进入公司，并对业务员进行指导，业务员则通过口口相传的方式对外吸收资金。另外，公司还建立了一个名为某网站，公司每位员工都通过该网站投资1000元，从社会上也吸收了几万元，该网站因公司倒闭也随之关闭。所吸收的资金用于向他人发放贷款，从中赚取利差。11、被告人户籍信息。证明：刘某已年满十八周岁，系完全刑事责任能力人。上述证据能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人刘某伙同他人，违反国家金融管理法规，以投资管理的名义，向不特定社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪，西安市未央区人民检察院指控其犯非法吸收公众存款罪的事实成立，依法应予惩处。辩护人提出本案为单位犯罪，被告人系从犯的辩护意见，经查，陕西某公司设立后，公司主要经营活动即通过非法吸收公众存款后对外放贷，从中赚取利差，故本案不应以单位犯罪论处；被告人积极参与实施犯罪，在共同犯罪中作用突出，系主犯。故对上述辩护意见不予采纳。关于本案非法吸收公众存款的人数与金额问题，有司法鉴定单位作出的鉴定意见书（补充）、报案材料、投资合同、收据、屈某某及被告人刘某银行转账记录等相关证据相互印证，足以认定。被告人相关辩解及辩护意见，与庭审查明的事实不符，不予采纳。案发后，被告人刘某主动向公安机关投案，能如实供述基本犯罪事实，构成自首，依法可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年又二个月，并处罚金6万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月12日起至2021年6月11日止；罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人刘某违法所得继续追缴，按比例发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审  判  员    逯  涛  人民陪审员    张文旗 人民陪审员    李温泉  二0一九年十一月二十九日 书  记  员     吴  红 1