甘肃省山丹县人民法院 民 事 裁 定 书 （2018）甘0725民初1169号 原告：张某，女，山丹县居民。 委托诉讼代理人：陈某，甘肃焉支律师事务所律师。 委托诉讼代理人：王某，甘肃焉支律师事务所律师。 委托诉讼代理人：李某，甘肃焉支律师事务所律师。 被告：赵某1，男，山丹县居民。 被告：姚某，女，张掖市居民。 委托诉讼代理人：汪某，甘肃沁泽律师事务所律师。 原告张某与被告赵某1、姚某民间借贷纠纷一案，本院于2018年3月26日受理后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告张某及其委托诉讼代理人陈某、王某，被告姚某及其委托诉讼代理人汪某均到庭参加诉讼，被告赵某1委托其爷爷赵某2出庭参加诉讼，因被告姚某及其委托诉讼代理人汪某以赵某1无法联系，赵某2递交的授权委托书是否是赵某1本人委托无法核实为由提出异议，经本庭审查，被告姚某及其委托诉讼代理人汪某的异议成立，决定不准予赵某2作为被告赵某1的委托诉讼代理人参加诉讼,缺席进行了审理。庭审结束后，被告姚某及其委托诉讼代理人汪某于2018年5月20日书面申请本院将被告赵某1涉嫌非法集资的犯罪线索移送公安机关立案查处，本院经与山丹县公安局联系，被告赵某1因其开办的张掖平安久诺信息服务有限责任公司涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查，遂于2018年5月31日依法中止审理。2018年10月27日，赵某1以集资诈骗罪被判处刑罚，认定诈骗张某资金290000元；2019年10月11日，被告赵某1因集资诈骗罪漏罪再次被判处刑罚，认定诈骗张某资金450000元。2019年10月21日，本院依法对民事案件恢复诉讼，并转为普通程序，于2019年10月23日向被告进行了送达，并依法公开开庭进行审理。原告张某及其委托诉讼代理人李某，被告赵某1，被告姚某及其委托诉讼代理人汪某均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告张某向本院提出诉讼请求：1.请求依法判令二被告立即偿还原告借款410000元；2.本案的案件受理费及其他相关诉讼费用由二被告承担。事实及理由：原告与被告赵某1系同村邻居关系。2016年1月7日至2017年10月4日，被告赵某1因生意所需向原告借现金共计410000元。后经原告催要，被告赵某1于2018年1月13日向原告出具借条一张，并约定于2018年3月25日前全部归还，同时由被告姚某承担连带责任保证。借款期满后，被告拒不履行还款义务。原告为维护自身合法权益，依据相关法律规定，提起如上诉讼。 被告赵某1辩称，原告诉称不实。被告赵某1和原告张某是2015年发生经济往来的，原告当时给被告公司投资的时候钱是打给被告经营的公司的，被告从来没有给张某出具借条，张某都是投资款。2018年3月13日，被告赵某1和姚某在原告的逼迫下，由赵某1、姚某在原告打印好的借条上签名捺印，原告在姚某的签名前书写了“担保人”字样，并在该借条上书写了“自2018年1月13日起甲方张某与乙方赵某1签订的节节高计划服务合同作废，甲方张某，乙方赵某1，2018年1月13日”的内容，证明被告赵某1和原告之间是投资关系，并非借贷关系。另外，被告和姚某是2017年的时候才认识的，张某的投资款是2016年6月份至2017年10月3日之间发生的，姚某并未参与被告赵某1公司的经营，也不知道赵某1公司的性质，从未给张某出具过任何条据，只是在2018年1月13日，因张某逼迫，姚某才在赵某1出具的借条上签名捺印，因此，被告姚某不承担责任，且对张某诉讼的款项，已在刑事判决书中判令赵某1退赔，故应驳回原告的起诉。 被告姚某辩称，原告诉称不实。赵某1和张某之间是否有借款、是否投资交易姚某不清楚，赵某1和张某是何时开始投资交易的姚某也不清楚。姚某和赵某1给张某出具的借条签字的时候存在被张某胁迫的行为，该份欠条实际上是一份无效的欠条。同时，赵某1陈述本人也因为欠条上面记载的金额被认定为集资诈骗，已经进行了刑事退赔，因此，姚某是否在上面签字都不承担任何责任。 本案当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下： 原告张某为证明自己的主张的成立，向本院提交如下证据： 1.借条原件一张。证明2018年1月13日，被告赵某1、姚某向原告借款410000元的情况； 2.收条原件一张。证明被告赵某12016年1月19日收到原告丈夫马某60000元的情况； 3.银行刷卡明细清单一份。证明2017年3月11日、2017年5月18日、2017年6月30日，原告丈夫马某在被告赵某1开办的山丹县平安久诺信息咨询有限责任公司所属的POS机分别刷卡10000元、30000元、20600元，共计刷卡60600元的情况； 4.兰州银行刷卡凭条一张。证明2017年6月12日，原告持兰州银行银行卡在山丹县平安久诺信息咨询有限责任公司的POS机刷卡60000元的情况； 5.原告张某与被告姚某之间的短信记录一份，证明原告向被告姚某索款的情况； 6.原告张某与被告赵某1之间的微信聊天记录一份，证明被告赵某1向张某借款的事实。需要说明的是2017年10月4日被告赵某1、姚某去到原告张某家中向原告借款现金150000元；2016年1月7日被告赵某1向原告借款现金80000元。上述条据所述款项均包含于2018年1月13日被告给原告出具的借条中； 7.节节高A计划服务合同一份。证明2016年1月7日，被告赵某1从原告处借款60000元，后原告与被告赵某1开办的山丹县平安久诺信息咨询有限责任公司于2016年8月3日签订了“节节高A计划服务合同”的情况； 8.录音光盘一张。是2018年3月24日14时52分原告向被告姚某索要借款时的通话录音，证明被告姚某对担保事实的认可； 9.庭审直播视频片段。证明山丹法院审理（2018）甘0725刑初182号刑事案件时，赵某1认可向张某借款并自愿出具了借条的事实。 上列证据经被告赵某1质证，发表如下质证意见：原告诉请的金额属实，但并非借款，而是原告投入到被告赵某1开办的山丹县平安久诺信息咨询有限责任公司的资金，被告赵某1也给原告返回了收益，赵某1在2018年1月13日前从未给张某出具过借条，只是2018年1月13日受原告被胁迫才给其出具了借条，但该借条载明的资金已被山丹法院刑事判决书认定为集资诈骗并判令退赔，现原告以民事纠纷提起诉讼，应依法驳回原告的起诉。被告姚某并未参与集资诈骗，被告赵某1和姚某在原告向被告赵某1索款时正在谈恋爱，被告赵某1于2018年1月13日给原告出具借条时，被告姚某迫于无奈，才在被告赵某1给原告出具的借条上签名捺印的，且借条上“担保人”三个字也是张某书写的，姚某与本案无关，不应承担担保责任。 上列证据经被告姚某质证，发表如下质证意见：对证据1，被告姚某仅签名和书写身份证号，并没有写自己是借款人还是担保人，对其身份应按民间借贷司法解释第二十一条规定认定；对证据2的三性均有异议，2016年1月19日赵某1和姚某还不认识，马某和张某的关系姚某也不清楚，赵某1现下落不明，这个收条是谁书写也不清楚，这60000元是如何给付的姚某也不清楚；对证据3的真实性无异议，从查询明细上看这个账户是马某的，被告不清楚马某与山丹县平安久诺信息咨询有限责任公司的关系，也不清楚马某为何给山丹县平安久诺信息咨询有限责任公司转款；对证据4，是原告张某于2017年6月12日将60000元转给了山丹县平安久诺信息咨询有限责任公司，那么与被告赵某1、姚某有什么关系？这个钱款是不是亲自交付给了赵某1无法确认；对证据5，虽然原告张某在微信中说姚某拿了张某的钱，但姚某并没有认可，没有谈到实际的欠款数额，也没有谈到姚某要承担欠款责任；对证据6的三性均有异议，原告张某与被告赵某1的微信记录都无法说明借款的实际数额；对证据8，因该证据是原告2018年3月24日录制的，起诉是2018年3月26日，该录音证据姚某回答的不清楚，而原告的问话很清楚，原告的问话含有诱导性，反复向被告阐明被告是担保人，但被告均没有明确回复；对证据9，因该视频是第一起刑事案件开庭时录制的，在第二起刑事案件开庭时，法庭根据赵某1的陈述及查明的事实，已经认定张某与被告赵某1之间除该份借条外再无任何借贷关系。综上，姚某从未与张某发生过借贷关系，也未向原告借款，只是在2018年1月13日，赵某1给张某出具借条时，姚某被逼无奈才在借条上签名捺印，原告予以认可，故姚某与此案无关，不承担责任。 被告赵某1未提交证据。 被告姚某为证明自己辩解理由的成立，向本院提交如下证据： 1.江西科技学院毕业证复印件一份。证明被告姚某于2017年7月10日毕业于江西XX学院，再此之前姚某是学生，2016年至2017年间被告赵某1与原告张某投资协议被告姚某不知情； 2.营业执照复印件一份。证明山丹县平安久诺信息咨询有限责任公司的法定代表人是本案被告赵某1，服务范围为教育信息咨询等业务，并不包含吸收公众存款进行金融理财； 3.客户资金核对表复印件一份，证明原告张某投入80000元，正好与原告提供的步步高A计划服务合同相一致，载明原告张某与其丈夫马某通过山丹县平安久诺信息咨询有限责任公司投资分红取得投资回报的款项，说明原告投资分红80000元的金融已经全部收回； 4.服务合同12份。证明原告与被告赵某1自2016年1月15日至2017年10月3日双方陆续签订“节节高A、B、C”，原告张某自愿购买赵某1的保本、保收益型资产管理服务计划的事实。该服务合同的原件均在山丹县公安局侦查卷中； 5.情况说明一份。说明原告与被告民间借贷纠纷案件资金构成情况。 上述证据经原告张某质证，发表如下质证意见：1.对证据1的真实性合法性无异议，对关联性有异议。毕业证书与本案涉及的借款事实没有任何关系，虽然被告姚某于2017年7月10日毕业，但并不能证明被告赵某1与被告姚某就是在2017年7月10日之后才认识的，之间没有必然联系，即便姚某在2017年7月10日毕业，作为一个完全民事行为能力的人自愿对赵某1债务承担担保责任，虽然说借款时间不是在出具借条之后，并不影响担保效力； 2.对证据2的真实性合法性无异议，对关联性有异议，山丹县平安久诺信息咨询有限责任公司营业执照业务范围并不包含吸收存款等相关业务，但是作为一个企业有权利向自然人借款，在民间借贷司法解释中很明确，山丹县平安久诺信息咨询有限责任公司是个空壳公司，实际负责人是赵某1，所以任何到该公司帐户上的钱都被告赵某1控制，所以，诉讼赵某1在主体上是适格的；被告代理人多次陈述原告及其丈夫多次刷卡都在山丹县平安久诺信息咨询有限责任公司所属POS机上刷卡，根据民间借贷司法解释二十三条第二款企业法定代表人以个人名义签订借款协议与企业共同承担，原告把所借款项转给了山丹县平安久诺信息咨询有限责任公司，而借条是赵某1本人所签，综上，被告赵某1、姚某是本案适格的主体； 3.对于客户资金核对表来说，这个是复印件，对三性均有异议； 4.对证据4，无异议； 5.对证据5，因是姚某自己的对比观点，被告不发表质证意见。 被告赵某1对被告姚某提供的证据，经质证无异议。 原告为佐证自己的主张，申请证人周伟出庭作证，证人证明：2018年1月13日，原告张某找到赵某1和姚某的时候证人也在场，赵某1、姚某给原告打借条的时候并没有胁迫和恐吓，姚某在借条上是自愿签字的，也是姚某提出的要给赵某1提供担保。被告赵某1、姚某在给原告出具借条时对过账，其中有双方之间的借支也有节节高服务合同的账目，当时410000元的借款是如何形成的证人不清楚。同时，由于被告赵某1和证人的母亲为久诺信息投资有限责任公司投资理财问题产生过经济纠纷，有经济交往，当日赵某1将与证人母亲签订的节节高服务合同作废，给证人母亲出具了60000元的条据。 原告张某质证，对证人证明的被告赵某1、姚某给其出具借条的情况无异议，对其他陈述认为与本案无关。 被告赵某1对证人证言经质证认为，证人证言不属实，因证人的母亲也是被告赵某1的客户，也是受害者，其证言不足信。 被告姚某质证，证人陈述部分是属实的，部分是虚假的，证人所说的与原告去找赵某1这个事实是真实的；虚假的部分是证人陈述姚某主动提供担保，姚某作为一个刚毕业的学生，也没能力承担这么大的责任。 本院依被告姚某申请，从本院（2018）刑初182号刑事案卷中调取的证据： 1.山丹县人民法院（2018）甘0725民初182号民事判决书，证明被告人赵某1在该案中查明诈骗原告资金290000元的事实； 2.张某的询问笔录一份。证明原告在平安久诺信息咨询有限责任公司的投资并收取利息的情况； 3.接受证据清单一份。证明2018年3月30日张某向山丹县公安局提交的本人身份证复印件、山丹县平安久诺信息咨询有限责任公司营业执照复印件二份、张掖平安久诺信息咨询有限责任公司“节节高A计划”服务合同一份、张掖平安久诺信息咨询有限责任公司“节节高B计划”服务合同一份。 对上述证据，经原告张某质证无异议。 对上述证据，经被告赵某1质证无异议。 对上述证据，经被告姚某质证无异议。 本院依职权调取的（2019）甘0725刑初71号刑事判决书，证明原告主张的借款410000元均系被告赵某1集资诈骗金额，并判令退赔的事实。 对上述证据，经原告张某质证无异议。 对上述证据，经被告赵某1质证无异议。 对上述证据，经被告姚某质证无异议。 根据当事人陈述和经审理确认的证据，结合本院已生效的两份刑事判决书，认定本案如下事实：原告张某与被告赵某1系同村邻居关系。2018年1月13日，因原告对与被告赵某1签订的《步步高计划服务合同》产生质疑，遂将被告赵某1、姚某带到自己家中，要求赵某1给其出具内容为“借条本人赵某1因生意需要向张某（身份证号码：622226197108241548）借到现金人民币（大写）肆拾壹万元整，（小写）410000元整，2018年3月25日前全部归还，口说无凭特立此据为凭证。借款人赵某1身份证号：6222261993091815362018年1月13日担保人：姚某622201199507033027”的借条一张，同时，由原告在该借条中注明“自2018年1月13日起，甲方张某与乙方赵某1签订的节节高计划服务合同作废甲方张某乙方赵某12018.1.13”。后赵某1集资诈骗罪成立，于2018年12月27日被判处刑罚，被告赵某1又称张某提起民事诉讼的410000元也系诈骗资金。经公安机关侦查并经检察院公诉，对其漏罪，本院经审理于2019年10月11日依法作出（2019）甘0725刑初71号刑事判决书，该判决书认定，赵某1于2016年1月15日至2017年10月4日与张某签订“节节高”A、B、C型服务合同6份，骗取张某资金450000元，在判处刑罚的同时，判令赵某1退赔张某人民币450000元。 另查明，被告姚某在2017年7月10日毕业前系江西科技学院在校学生，原告与被告赵某1经营的张掖平安久诺信息咨询有限责任公司签订“节节高服务”合同至2017年10月4日期间，被告姚某一直未参与，既未向原告借过钱，也未给原告出具过任何形式的条据。后因被告姚某与原告处对象，而被原告要求在2018年1月13日被告赵某1给其出具的借条上签名捺印，但“担保人”三个字是原告张某书写的。 本院认为，根据最高人民法院《关于适用刑法第六十四条有关问题的批复》（法[2013]229号）“根据刑法第六十四条和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十八条、第一百三十九条的规定，被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼，或者另行提起民事诉讼请求返还被非法占有、处置的财产的，人民法院不予受理”的规定，本案原告所诉标的，已被本院（2019）甘0725刑初71号刑事判决书判决认定为集资诈骗金额，对被告人赵某1判处刑罚并判令被告赵某1退赔，被告赵某1已在刑事案件中作为刑事主体承担退赔责任，故原告与被告赵某1于2018年1月13日以借贷关系而形成的借条为无效合同，在民事案件中不再作为民事主体承担责任。被告姚某在原告与被告赵某1签订“节节高”服务合同至2018年1月13日在借条上签名捺印前并未参与被告赵某1的诈骗活动，只是在原告向被告赵某1索款时才被迫在借条上签名捺印，同时，原告也认可被告姚某并未向原告借款，在2018年1月13日前也从未给原告出具过任何形式的条据的事实，故被告姚某在本案中也不应承担担保责任。原告的民事诉讼虽已受理，根据《最高人民法院关于适用中华人民共和国民事诉讼法的解释》第二百零八条第三款“立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉”的规定，应裁定驳回起诉。 综上，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第一款第（四）项、第一百五十四条第一款第（三）项，《最高人民法院关于适用中华人民共和国民事诉讼法的解释》第二百零八条第三款、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，裁定如下： 驳回原告张某的起诉。 案件受理费7450元，退还原告张某。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于甘肃省张掖市中级人民法院。 审 判 长  吴 彪 审 判 员  邵会琴 人民陪审员  朱小芳 二〇一九年十一月八日 书 记 员  温永昕 附：适用法条 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （三）驳回起诉； 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》 第二百零八条第三款立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第五条第一款人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。