河南省中牟县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0122刑初659号公诉机关河南省中牟县人民检察院。被告人孙长岭，男，1972年3月20日出生于河南省中牟县，汉族，初中文化，中共党员，农民，居住地中牟县。户籍地河南省中牟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月25日被中牟县公安局刑事拘留，同年5月29日被逮捕。辩护人张勇凯，河南昊展律师事务所律师。河南省中牟县人民检察院以牟检二部刑诉〔2019〕9号起诉书指控被告人孙长岭犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年8月27日向本院提起公诉，并建议适用简易程序进行审理。本院经审查，认为不宜适用简易程序，遂转为普通程序审理，并书面通知了中牟县人民检察院。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中牟县人民检察院指派检察员闫冉出庭支持公诉，被告人孙长岭及其辩护人张勇凯到庭参加诉讼。现已审理终结。中牟县人民检察院指控，2012年5月以来，被告人孙长岭在中牟县雁鸣湖乡，以销售鱼饲料使用资金周转为由，吸收王国富、蔡香婷、曹淑梅等53名社会不特定人员的资金，涉及金额人民币1261.9万元，并向集资参与人承诺到期返本付息，每月利息1.5分-3分不等，后被告人孙长岭因资金链断裂无法继续支付本金及利息，为躲避债务而逃匿。经审计：2012年5月7日至2017年5月24日期间，孙长岭吸收存款共涉及集资参与人53人，全部为未结清集资参与人，借条金额11324000元，实际到账金额12619000元，支付集资参与人本息1450800元，未兑付金额11168200元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人孙长岭供述与辩解，集资参与人安永伟、杜新妮、孙文全、王敬奇、韩兴杰、耿振云、王道峰、周春凤、韩玉松、校晨林、薛长有、孟红军、韩开坡、李凤玲、雍国增、马庆怀、王增付、韩建国、党志军、孙海军、韩军旺、李小宽、韩国旗、王学习、刘东亮、张新安、王双成、金建设、孙进喜、韩胜伟、王永军、韩小方、安艳国、何川妮、韩国安、朱信宽、韩凯学、金双圈、吴俊涛、夏鸿林、贾涛等陈述，证人马某、刘某、王某、陈某等证言，书证，鉴定意见书，视听资料等证据。据此，认为被告人孙长岭的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人孙长岭对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人孙长岭的辩护人提出被告人系坦白；系初犯；主观恶性小；取得部分集资参与人的谅解，愿意偿还被害人损失；认罪认罚，有悔罪表现，建议对被告人从轻处罚。经审理查明：2012年5月以来，被告人孙长岭在中牟县雁鸣湖乡，采取经营销售鱼饲料需要资金周转，以借贷的方式吸收王国富、蔡香婷、曹淑梅等53名社会不特定人员的资金，涉及金额人民币1261.9万元，并向集资参与人承诺到期返本付息，每月利息1.5分-3分不等，后被告人孙长岭因资金链断裂无法继续支付本金及利息，为躲避债务而逃匿。被告人孙长岭于2019年4月25日被中牟县公安局民警传唤到案，到案后自愿如实供述上述犯罪事实。经审计：2012年5月7日至2017年5月24日期间，孙长岭吸收存款共涉及集资参与人53人，全部为未结清集资参与人，借条金额11324000元，实际到账金额12619000元，支付理财客户本息1450800元，未兑付金额11168200元。另查明，被告人孙长岭取得了集资参与人韩胜伟的谅解。上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1．集资参与人安永伟、杜新妮、孙文全、王敬奇、韩兴杰、耿振云、王道峰、周春凤、韩玉松、校晨林、薛长有、孟红军、韩开坡、李凤玲、雍国增、马庆怀、王增付、韩建国、党志军、孙海军、韩军旺、李小宽、韩国旗、王学习、刘东亮、张新安、王双成、金建设、孙进喜、韩胜伟、王永军、韩小方、安艳国、何川妮、韩国安、朱信宽、韩凯学、金双圈、吴俊涛、夏鸿林、贾涛等五十人的陈述，证明孙长岭吸收其资金的时间、方式、金额等情况。2．证人马某证言：证明其是从2013年左右开始替孙长岭吸收存款的，客户都是他们一个村的，其介绍的客户和孙长岭签借条时，其都不在场。其替孙长岭吸收了49万元左右，王增付的6万元，邢景涛的10万元，金双圈的30万元，马庆怀的10万元，其从孙长岭那什么好处都没有得到，孙长岭给王增付支付1.5分的利息，其不清楚给邢景涛、马庆怀、金双圈多少利息。3．证人刘某证言：证明2014年其在养鱼时，替孙长岭吸收存款，其把介绍的客户电话号码给孙长岭，孙长岭和客户谈好利息的利率后，给客户写一张借条，其会在借条的证明人处签名。其替孙长岭吸收50万元左右，王玉花的40万元，王麦囤的10万元。2017年，孙长岭为了躲债就跑了。4．证人王某证言：证明其替孙长岭借了21万元，其亲弟弟王峰9万元，朋友张利8万元，马小青4万元，孙长岭承诺给多少利率，其忘记了。2015年左右，孙长岭把这三个人的钱全都还完了。其的工商银行和建设银行的银行卡是孙长岭一直拿着使用，孙长岭经常通过其的这两张银行卡吸收存款。5．证人陈某证言：证明其和孙长岭是表亲关系。其于2014年左右，开始替孙长岭吸收存款。其作为担保人替孙长岭吸收了110万元左右，陈景付的16万元，鲁传富的29万元，刘连增的20万元，王道峰的14万，鲁玉衡的10万元，梁玉莲的8万元，耿彦鑫的6万，耿振云的4万元，徐广芝的2万，王书新的1万元。2015年之后，孙长岭就没钱兑付利息和清退本金。6．被告人孙长岭供述：2001年左右，其开始经营鱼饲料。2012年5月份左右，其开始向社会上吸收存款，通过向亲戚朋友、社会上的熟人、还有街坊四邻口头承诺付息的利率，让社会上的人向其处存钱。其和客户签完借条后，客户拿的是现金的话，其直接收钱，如果是转账的话客户到雁鸣湖镇的邮政银行或者是农村信用社银行将钱转到其银行账户上。还有一部分客户，是通过中国邮政储蓄银行中牟县商都路支行的三户联保贷款。所有借款客户的借条到期后，如果客户想要回本金和利息的话，其会通过银行转账或者现金的方式把钱给客户，如果客户还想把钱放到其那里，就会和客户续签借条。给客户的利息是按照借款的期限和放钱的数额，也没有固定的利息额度，有的客户钱多了或者是熟人的话利息就会是2分或3分，有的客户本金少，利息就是1分5。大概吸收了1000多万元，其中刘东亮的60多万元，王国富的70多万元，曹淑梅的50多万元，韩凯学、王玉花、周春凤、李小宽、韩国旗、邢景涛、孟红军、王永军、韩国安、鲁传富、耿振云、王道峰、金双圈、朱信宽、王双成、王麦囤、蔡香婷、张新安、马庆怀、王增付，党志军、韩小方、韩军旺、孙海军、王学习、孙进喜、韩开坡、韩玉松、韩兴杰等60余人的存款。大部分的钱都用于经营售卖鱼饲料，还有一部分钱投资到开封的房地产开发上，投了大概200多万元左右。其借钱时客户要求有担保人，其让陈某、马某、刘某、孙海军担保，他们四个找到愿意借钱的客户，也会通过电话告诉其，他们四个人没有收好处费，都是替其帮忙的。7．河南中财德普会计师事务所有限公司鉴定意见书：证明孙长岭吸收存款及兑付本息情况，2012年5月7日至2017年5月24日期间，孙长岭吸收存款共涉及理财客户53人，全部为未结清客户，借条金额11324000元，实际到账金额12619000元，支付理财客户本息1450800元，未兑付金额11168200元。资金去向，孙长岭吸收存款实际到账金额12619000元，其中现金收款10849000元，孙长岭银行卡收取1770000元，通过银行收取的资金与银行账户中其他资金交织在一起，互相使用，孙长岭吸收存款的资金去向无法确定。8．谅解书：证明被告人孙长岭取得了集资参与人韩胜伟的谅解。9．到案经过：证明被告人孙长岭于2019年4月25日被传唤到案。另有被告人的户籍证明、无前科证明、接受证据清单、查询存款汇款通知书等证据在卷证实。足以认定。关于控辩双方的意见评析如下：公诉机关指控被告人孙长岭犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。关于辩护人提出被告人系坦白；系初犯；主观恶性小；取得部分集资参与人的谅解，愿意偿还被害人损失，建议对被告人从轻处罚的辩护意见，有事实和法律依据，本院予以支持。关于辩护人提出被告人认罪认罚，悔罪表现好的辩护意见，经查，认罪认罚制度中的认罪是指犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，认罚是指愿意接受处罚，包括接受刑罚处罚、主动退赃退赔、积极赔偿被害人损失同被害人和某。本案被告人孙长岭到案后自愿如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，承认指控的犯罪事实，但并未主动退赃、积极赔偿集资参与人的损失等，故不属于认罪认罚、悔罪表现好的情形，该辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人孙长岭违反国家法律、金融管理法规，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。按照我国刑法规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。应对被告人孙长岭在上述幅度内定罪量刑。本案在对被告人量刑时，综合考虑以下因素：第一，被告人到案后，如实供述自己的罪行，系坦白，可依法从轻处罚；第二，被告人系初犯，取得集资参与人韩胜伟的谅解，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙长岭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月25日起至2023年10月24日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）二、被告人孙长岭退赔集资参与人一千一百一十六万八千二百元，退赔后按比例返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  袁 雷人民陪审员  李彩霞人民陪审员  梅长有二〇一九年十一月十一日法官助理陈博文书记员张鑫