文书内容本溪市平山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）辽0502刑初285号公诉机关本溪市平山区人民检察院。被告人马燕娇，女，1976年10月17日出生于辽宁省朝阳市，满族，初中文化，无职业，户籍地本溪市平山区，捕前住本溪市明山区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年12月21日被刑事拘留，2018年1月24日被逮捕。现羁押于本溪市女子看守所。辩护人曲晓，辽宁平正律师事务所律师。本溪市平山区人民检察院以本平检公诉刑诉〔2018〕272号号起诉书及本平检公诉刑变诉〔2019〕5号变更起诉决定书指控被告人马燕娇犯诈骗罪，分别于2018年9月28日、2019年8月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本溪市平山区人民检察院指派检察员李悦出庭支持公诉，被告人马燕娇及其辩护人曲晓到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1.被告人马燕娇于2015年12月至2017年11月间，在本溪市平山区解放路明珠酒店内，虚构合伙投资做胶皮管生意并能支付高额分红的事实，多次骗取被害人富某人民币45.888万元（以下币种相同，略）。2.被告人马燕娇于2016年4月至2017年11月间，在本溪市明山区唐家路宝盛名车店内，虚构其阿姨与本钢做生意需要周转资金并能支付高额利息的事实，多次骗取被害人屈某182.1万元，马燕娇将其位于明山区芬金地公寓53平房屋给付被害人屈某1。3.被告人马燕娇于2017年10月至11月间，在本溪市明山区地工路附近，以上述理由，多次从被害人王某处骗得35万元。4.被告人马燕娇于2017年7月至11月间，在本溪市平山区本钢二冷轧厂区内，虚构在其弟弟马某处投资能够获得高额返利的事实，多次骗取被害人金某27.7万元。5.被告人马燕娇于2017年7月至11月间，在本溪市平山区桥头镇，以相同理由，多次骗取被害人刘某4.09万元。6.被告人马燕娇于2017年8月至11月间，在本溪市平山区，以相同理由，多次骗取被害人徐某7.6万元。7.被告人马燕娇于2017年8月至11月间，在本溪市平山区桥头镇，虚构其阿姨与本钢做生意需要周转资金并能支付高额利息的事实，多次骗取被害人崔某1.8万元。8.被告人马燕娇于2017年9月至11月间，在本溪市明山区春明街，虚构在其弟弟马某处投资能够获得高额返利的事实，多次骗取被害人杨某119.76万元。9.被告人马燕娇于2017年10月至11月间，在本溪市明山区解放北路150-1号，虚构在其弟弟马某处投资能够获得高额返利的事实，骗取被害人杨某26.32万元。综上，被告人马燕娇诈骗9起，数额约为230.258万元。案发后，经被害人报案，公安机关侦查，被告人马燕娇自动投案。公诉机关当庭出示了证人证言、被害人陈述、被告人供述、银行对账单等证据证实上述指控事实，认为被告人马燕娇多次诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人马燕娇自动投案并如实供述主要犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人马燕娇辩称其为富某、屈某1出具的借条中没有扣除之前给付的利息，故并不欠他们那么多钱，对指控的其余七起诈骗的事实及罪名均无异议。其辩护人提出以下辩护意见：1.现有证据无法证实马燕娇骗取了屈某182.1万元，而且在犯罪数额中应扣除屈某1自认的在之前获利的15万元，以及在扣除14万元贷款后的房屋价款19万元和已向屈某1偿还的30万元；2.指控骗取富某45.888万元的事实不清、证据不足，该数额仅有被害人的陈述，没有其他证据佐证，且在卷银行交易记录的时间晚于指控的犯罪时间；3.马燕娇自动投案且如实供述自己的犯罪事实，系自首，并愿意退赔赃款及缴纳罚金，且无前科劣迹，所骗赃款大部分用于支付之前的借款的高额利息。经审理查明：1.被告人马燕娇于2015年12月至2017年11月间，在本溪市平山区解放路明珠酒店内，虚构合伙投资做胶皮管生意并能支付高额分红的事实，以及其阿姨做房地产开发需要资金并能支付高额利息的事实，多次骗取被害人富某人民币45.888万元。2.被告人马燕娇于2016年4月至2017年11月间，在本溪市明山区唐家路宝盛名车店内，虚构其阿姨与本钢做生意需要周转资金并能支付高额利息的事实，多次骗取被害人屈某1约67.1万元，后马燕娇将其位于明山区芬金地公寓53平房屋以30万元（尚欠14万元贷款）的价格抵顶给被害人屈某1。3.被告人马燕娇于2017年10月至11月间，在本溪市明山区地工路附近，以上述理由，多次从被害人王某处骗得35万元。4.被告人马燕娇于2017年7月至11月间，在本溪市平山区本钢二冷轧厂区内，虚构在其弟弟马某处投资能够获得高额返利的事实，多次骗取被害人金某27.7万元。5.被告人马燕娇于2017年7月至11月间，在本溪市平山区桥头镇，以相同理由，多次骗取被害人刘某3.89万元。6.被告人马燕娇于2017年8月至11月间，在本溪市平山区，以相同理由，多次骗取被害人徐某6.18万元。7.被告人马燕娇于2017年8月至11月间，在本溪市平山区桥头镇，虚构其阿姨与本钢做生意需要周转资金并能支付高额利息的事实，多次骗取被害人崔某1.8万元。8.被告人马燕娇于2017年9月至11月间，在本溪市明山区春明街，虚构在其弟弟马某处投资能够获得高额返利的事实，多次骗取被害人杨某113.76万元。9.被告人马燕娇于2017年10月至11月间，在本溪市明山区解放北路150-1号，虚构在其弟弟马某处投资能够获得高额返利的事实，骗取被害人杨某26.32万元。综上，被告人马燕娇诈骗9起，数额约191.638万元。案发后，经被害人报案，公安机关侦查，被告人马燕娇自动投案。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以佐证：（一）证人证言证人马某的证言，证实马燕娇是其表姐，平时不怎么联系，其在单位负责贷款业务，不管理财，不知道单位是否推行过高额返利的理财项目，马燕娇没有和其说过这件事，也没有找其帮助办理过理财、存款业务。（二）被害人陈述1.被害人富某的陈述，证实2015年12月至2016年10月间，马燕娇对其说她在做胶皮管生意，需要向其借款，其就先后多次借给她了，也没要利息，她也都按时归还了。2016年10月之后马燕娇先后以与她合伙做胶皮管采购生意，并给其按比例分红，以及她姨是做房地产开发的需要资金等理由向其借款，其共计损失了45.888万元。2.被害人屈某1的陈述，证实2017年4月份左右马燕娇说她在东芬有一处房产，尚有贷款14万余元，要以30万元卖给其，并由她自己负责清偿贷款，其便转给她30万元，但马燕娇一直没有将房屋过户给其，后其到法院诉讼判决房子归其，因房屋有贷款，一直未能过户。在买完房子后，马燕娇对其说她姨在本钢做生意，资金周转不开，想让其投资，并约定每投资1万元事后分1000元，其同意后开始将朋友的钱款进行投资，获利了15万元左右，但都返还给了朋友。从9月28日其开始自己投资，先后投入了143万元，马燕娇共计返还了63万元，其损失了80万元，11月22日马燕娇给其打了一张82万元的借条。3.被害人王某的陈述，证实2017年10月至11月间，马燕娇先后多次向其借款，其有的是直接给的现金，有的是把钱打到她的银行卡上或直接银行转账，现其损失35万元。马燕娇之前也向其借过钱，其都是向朋友借的，马燕娇还钱时都打入其账户，其再还给朋友。4.被害人金某的陈述，证实2017年7月6日马燕娇给其打电话说她弟弟马某在邮储银行工作，有理财项目挺赚钱，1万元每周返息300元，因其与马燕娇是同学，挺信任她的，后其通过转账共计投给她49万元，但至2017年11月份马燕娇就不给利息了，本金也没有还，之前给了18万元的利息。5.被害人刘某的陈述，证实其与马燕娇系同事关系，2017年7月马燕娇对其说她弟弟在邮储银行信贷部门工作，可以通过她把钱交给她弟弟把钱贷出去，保证能按时付息，还没有风险，其就相信了并从7月5日至12月6日先后给她拿了4.3万元，其共收到4100元利息,损失了3.89万元。6.被害人徐某的陈述，证实其与马燕娇系中学同学，2017年8月初马燕娇给其打电话说她弟弟在邮储银行工作，有个理财项目，存1万元每周返利200元，后其于8月初至11月末在其位于平山区的家中共计给她转账8万元，现其只收回4000余元。7.被害人崔某的陈述，证实其与马燕娇系同事关系，2017年8月马燕娇对其说她姨与本钢做生意，资金周转不开，让她帮着借钱，1万元每月给200元利息，其总计借给她2.5万元，包括马燕娇说一个借给她钱的人正在医院抢救，其借给她的1万元，马燕娇共给了其7000元的利息，损失了1.8万元。8.被害人杨某1的陈述，证实其与马燕娇系中学同学，2016年9月马燕娇对其说她弟弟马某在邮储银行工作，有揽存款的业务，利息比其他银行高，每周200元左右，有时还会更多，其就先后给她转了14.5万元，后来其又帮亲属朋友在她那存了22万元，在2017年11月20日之前马燕娇均按时给付了利息，共能给了4万余元的利息，后来就一直推脱，12月6日其再次追问时，马燕娇承认没有存款业务，钱都被她自己用了。9.被害人杨某2的陈述，证实马燕娇是其邻居，2017年10月末马燕娇对其说她弟弟马某在邮储银行做贷款业务，可以通过她把钱交给马某借给做生意的人，保证能按时付息，1万元每月给2000元利息，以及马燕娇帮别人刷信用卡需要用钱，其就先后给她拿了7万元，现其共收到5000余元利息。（三）被告人供述被告人马燕娇的供述，供认2016年10月其因急需用钱，便对同学杨某1编造了其弟弟马某在邮政银行工作，有一个投资项目能高额返利，且本金可以随时取回的理由让她投资，其每万元每周给200元至1000元的利息，后杨某1共计投资36.5万元。2017年5月其以同样的理由让金某投资，其每万元每周给300元的利息，后金某共计投资49万元。2017年7月其以同样的理由让徐某投资，其每万元每周给200元的利息，后徐某共计投资8万元。2017年七八月份，其以同样的理由让刘某投资，其每万元每周给100元至150元的利息，后共计从她那拿了4.3万元。2016年1月份左右，其为向富某借款，便编造了其要做胶皮管生意，没有资金让她投资，其每月支付给她利息的理由，后富某给其拿了15万元，每月利息5500元，一直到2017年10月，期间二人又做了很多笔的借款。2016年3月其对屈某1编造做胶管生意资金周转不开的理由，向他借钱并说给10%的利息，这样二人之间做了多笔借款、还款，直到最后五六笔本金没有还上，后来屈某1通过诉讼将其一处房屋判给了他。2016年初至2017年11月间，其还以其姨根本钢做生意需要周转资金为由向王某借款，约定每笔资金用完后给他10%的利息，其还欠王某30万元左右。其以需要垫付帮别人刷信用卡钱的理由，从杨某2处拿了7万元。其于2017年八九月份至11月期间，编造其姨根本钢做生意资金周转不开以及朋友住院急用钱为由，先后向崔某借款3万元。另供认，其没有跟马某谈过邮政银行的理财项目，也没有将他们的钱款用于投资，其得到的本金，一部分用于支付他们的利息，剩下的被其用于偿还之前的欠款。（四）辨认笔录辨认笔录，证实被害人金某、徐某、杨某1以及证人马某均辨认出马燕娇。（五）书证1.案件来源及抓获经过，证实本案的来源及侦破情况，被告人马燕娇主动投案。2.户籍证明，证实被告人马燕娇的自然状况，犯罪时已达到刑事责任年龄。3.借条、汇款凭证等，证实马燕娇给被害人出具的借条情况。4.银行交易明细，证实马燕娇与各被害人之间的资金往来情况。5.房屋买卖协议书、民事调解书等，证实马燕娇与屈某1签订了房屋买卖协议，将自有房屋卖给屈某1，后经本溪市明山区人民法院调解确认买卖协议有效，马燕娇负责还清贷款并协助屈某1办理产权变更登记。6.情况说明，证实经网上对比未发现马燕娇有前科劣迹，马燕娇的房屋因有贷款无法估价。本院认为，被告人马燕娇以非法占有为目的，多次诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人马燕娇在案发后主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人马燕娇多次诈骗他人财物，可以酌情从重处罚。对于被告人马燕娇提出的其为富某、屈某1出具的收条中没有扣除之前给付的利息的辩解意见，以及其辩护人提出的屈某1的数额中应扣除之前的获利及扣除贷款后的房屋剩余款和已偿还的30万元的辩护意见，经查，在卷屈某1自认在前期获利了15万元，该部分数额应在犯罪数额中予扣除，而且指控的数额中包括了马燕娇的30万元卖房款，但马燕娇已与屈某1达成调解协议将该房屋抵给屈某1，故应将在扣除14万元贷款后的差额部分16万元在犯罪数额中予以扣除，对辩护人的该部分意见予以采信，但辩护人提出的马燕娇已偿还了屈某130万元的意见，因未能提供相应的证据，不予采信，对其提出的指控骗取富某的数额事实不清、证据不足的辩护意见，经查，在卷富某的陈述与银行转账记录等能够相互印证，故对该辩护意见不予采信；对其提出的马燕娇系自首、没有前科劣迹的意见，经查，有事实及法律依据，本院予以采信。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人马燕娇犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月21日起至2028年12月20日止。罚金于判决发生法律效力的第二日起三个月内缴纳。）二、责令被告人马燕娇退赔各被害人的经济损失（详见退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  赵春泉人民陪审员  张玉兰人民陪审员  李 杰二〇一九年十一月二十六日法官助理初微书记员隋楠附1：相关法律条文            序号              被害人              退赔数额              序号              被害人              退赔数额                  1              富丽萍              45.888万元              2              屈傲飞              51.1万元                  3              王  辉              35万元              4              金  川              27.7万元                  5              刘凤英              3.89万元              6              徐  映              6.18万元                  7              崔冬菊              1.8万元              8              杨  红              13.76万元                  9              杨岱梅              6.32万元                                                附2：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。