本溪市平山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0502刑初295号公诉机关本溪市平山区人民检察院。被告人陈晓龙，男，1991年11月17日出生于辽宁省辽阳市，汉族，初中文化，无职业，户籍地辽宁省辽阳市文圣区，捕前住本溪市明山区。2010年因犯盗窃罪被判处有期徒刑六年七个月;2016年因犯盗窃罪被判处有期徒刑二年，2018年4月27日刑罚执行完毕。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年4月26日被抓获，次日被刑事拘留，同年6月3日被逮捕。现羁押于本溪市看守所。辩护人任德修，辽宁尚书律师事务所律师。辩护人肖兆国，辽宁华义律师事务所律师。本溪市平山区人民检察院以本平检公诉刑诉[2019]269号起诉书指控被告人陈晓龙犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本溪市平山区人民检察院指派检察员刘强出庭支持公诉，被告人陈晓龙及其辩护人任德修、肖兆国到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人陈晓龙于2018年10月至2019年3月间，在本溪市平山区锦州银行等地，收购王某等人信用卡，后销售给陈某某获利，被告人陈晓龙非法持有他人信用卡共计285张。案发后，被告人陈晓龙被抓获归案。公诉机关提供了相关书证、证人证言、被告人供述等相关证据，认为被告人陈晓龙非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为应以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人陈晓龙刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人陈晓龙辨称：（1）起诉书指控的285张中仅有100来张信用卡系其办理的并交给“生哥”使用之后交还给其持有的，其余的185张信用卡系“生哥”使用之后由于多种原因被冻结或不能使用之后邮寄给其，并让其按照他提供的信用卡卡主名单从中找出系其办理的信用卡，再让其联系实际的信用卡所有人进行解冻，剩余的让其再给他邮寄回去，但是由于其还没来得及邮寄就被公安机关抓获；（2）其最初出于赚取差价的目的实施上述行为，但是后期出于为帮哥们的忙而没有获得一分钱的利益，反而还赔了不少钱。其辩护人（肖）提出：1.在卷公安机关仅对扣押的部分信用卡使用情况进行查询，未查证的不能认定为陈晓龙办理并持有，应以陈晓龙当庭自认的非法持有数量认定犯罪事实;（2）在获利数额方面，妨害信用卡管理罪包括持有他人真实信用卡的行为，而不包括他人买卖真实信用卡的行为，而本案中陈晓龙所获利的金额均系他买卖真实信用卡而获利的金额，故不能将该获利金额认定为违法所得;（3）陈晓龙到案后如实供述犯罪事实，积极认罪，其非法持有他人的信用卡并未给社会造成严重的危害后果，其主观恶性较小，可从轻处罚。辩护人（任）提出：违法所得和获利陈晓龙并不清楚，本案不存在违法所得，不能因为被告人对获利数额的异议而加重对被告人陈晓龙的处罚。经审理查明，被告人陈晓龙于2018年10月至2019年3月间，在本溪市锦州银行、农业银行、盛京银行、兴业银行、中国银行等地，收购王某等人的借记卡，后销售给陈茂盛（另案处理），并从中获利。经公安机关侦查，被告人陈晓龙被抓获归案，并从其处查获非法持有他人信用卡共计100余张。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以佐证：（一）书证1.案件来源及抓获经过，证实本案的案件来源情况以及被告人陈晓龙被抓获归案的情况。2.户籍证明，证实被告人陈晓龙犯罪时已达到刑事责任年龄。3.电话记录查询、刑事判决书、释放证明，证实被告人陈晓龙曾因犯盗窃罪判处刑罚的情况以及被告人陈晓龙于2018年4月27日刑满释放的情况。4.锦州银行本溪分行、上海浦东发展银行本溪分行、光大银行本溪分行、中国邮政储蓄银行股份有限公司本溪市北地营业所、兴业银行股份有限公司本溪支行、中国银行股份有限公司本溪北光路支行、中国农业银行股份有限公司本溪分行有权机关、中国工商银行股份有限公司本溪平山支行协助查询财产通知书，证实被告人陈晓龙持有的借记卡使用状态的情况。5.信用卡明细表，证实公安机关从被告人陈晓龙处扣押的信用卡具体卡号以及发卡银行的相关信息情况。6.指认照片，证实被告人陈晓龙被抓获后指认持有信用卡的情况。7.在逃人员登记表，证实涉案人员陈茂盛被立为网上在逃人员的情况。8.涉案财物入库凭证、扣押决定书、扣押清单，证实侦查机关从被告人陈晓龙处扣押286张银行卡以及作案手机一部的情况。（二）证人证言1.证人李某1的证言，证实因其缺钱花通过朋友张某了解到可以用本人身份证办理银行卡交给他人使用赚钱花，之后便通过张某认识了陈晓龙，其于2019年3月24日分两天在陈晓龙的陪同下在锦州银行、邮政银行、农业银行、工商银行办理了四张借记卡，之后陈晓龙给了其每张500元的好处费。事后陈晓龙曾因其锦州银行卡转账太频繁被冻结还找过其进行解冻，但因没有担保公司所以就没有解冻成功，陈晓龙具体用卡干什么其并不清楚。2.证人王某的证言，证实其因缺钱通过朋友李某1了解到陈晓龙可以用其本人身份证办理银行卡交给他人使用赚钱花，之后在2019年3月间陈晓龙带其在锦州银行、建设银行、农业银行、工商银行共办理了四张借记卡，其从陈晓龙处得到每张500元的好处费。事后陈晓龙还曾让其为锦州银行卡解冻，当时卡里有14000元，但仅取出4000元交给了陈晓龙，另外10000元银行表示流水太大无法解冻。3.证人陈某1的证言，证实其朋友周银秋曾在2019年3月找其帮忙办理了银行卡，其也没有多想就在锦州银行、中国银行、农业银行、工商银行办理了四张借记卡和四个U盾卡、四张实名制的电话卡，办理之后周银秋将银行卡、电话卡都拿走了，银行卡最终干什么以及卡在谁手里其并不清楚。4.证人朱某的证言，证实2019年3月末其朋友“小东”让其帮忙用其身份证给他的朋友办理几张银行卡，其也没有多想就在锦州银行、建设银行、农业银行、中国银行办理了四张借记卡和两个U盾，这些银行卡最后给谁了干什么用了其都不清楚。5.证人于某的证言，证实其朋友王浩哲平时帮“龙哥”办理银行卡，2019年3月王浩哲找其给“龙哥”办理银行卡，其就在建设银行、工商银行、锦州银行办理了三张借记卡，并从中得到了600元的好处费。（三）被告人的供述和辩解被告人陈晓龙的供述，供认了其于2018年8月在厦门打工时认识了“生哥”，并从“生哥”处了解到了倒卖借记卡可以赚钱的信息，2018年年底其回到本溪之后就开始与“生哥”合作办理借记卡进行挣钱，“生哥”承诺办理借记卡带U盾的每张给其1500元好处费，不带U盾的每张给其1000元好处费，并且不限定银行，其就开始在本溪范围内找人去银行办理借记卡，其一般都找朋友办理并跟他们说是自己用，并且一般给带U盾的每张1000元的好处费，不带U盾的给500至800元的好处费，剩下的差价就是自己的获利，其以手机微信转账和现金的方式给这些人好处费。在银行卡申请下来后其将卡和开卡预留手机号码的手机卡以及开卡人的身份证号码、姓名都通过快递的方式邮寄给“生哥”，“生哥”接到卡后给其转款，在使用银行卡的过程中卡如果被冻结了，他就将卡邮寄给其，其再找开卡人进行解冻，其每解一次冻结的卡还从中获利300元。平时“生哥”一般都是先联系其告诉其需要多少张借记卡，之后其找人进行办理，多时一般有20多张，少的时候也有5张左右，其一共找了80多人办理借记卡，办了大约300多张借记卡，但是审核成功的有200多张，一共获利10多万元。公安机关在抓获其时搜查出的卡一部分是找人开通后没有来得及邮寄给“生哥”的，一部分是“生哥”审核没有通过退回来的，还有一部分是“生哥”使用后返还回来的。“生哥”对其说过这些银行卡用于国外的赌场刷流水使用，但是具体怎么使用的其并不清楚。（四）辨认笔录辨认笔录，被告人陈晓龙辨认出“生哥”即涉案人员陈茂盛的情况；证人王某、李某1分别辨认出将银行卡交付给陈晓龙即本案被告人的情况。本院认为，被告人陈晓龙非法持有他人信用卡，数额巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。被告人陈晓龙在原判有期徒刑刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人陈晓龙被抓捕归案后能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。对于被告人陈晓龙及其辩护人均提出的公安机关从陈晓龙处扣押的285张信用卡中仅有100来张信用卡系陈晓龙办理的并交给“生哥”使用之后交还给陈晓龙持有的，且在卷公安机关也仅对扣押的部分信用卡使用情况进行查询，故未查证的不能认定为陈晓龙办理并持有，应以陈晓龙的当庭供认持卡数量认定为非法持有信用卡数量的辩解及辩护意见，有事实和法律依据，本院予以采纳。对于被告人陈晓龙及其辩护人均提出本案中陈晓龙没有获利的辩解及辩护意见，经查，本案中公诉机关在指控的事实中系以被告人陈晓龙非法持有他人信用卡的数量认定其犯罪事实，因此，该辩解及辩护意见与本案认定的事实无关本院不予评判。对于辩护人提出的陈晓龙非法持有他人的信用卡并未给社会造成严重的危害后果，其主观恶性较小，可从轻处罚的辩护意见，经查，被告人陈晓龙作为成年人，其所非法持有他人信用卡数量之巨大，应当清楚自己的行为违反国家信用卡管理法规，严重妨害了国家对信用卡的管理活动，破坏了信用卡管理秩序，其主观故意犯罪恶性之深，不足以对其从轻处罚，故对该辩护意见本院不予采信。综上，本院为维护信用卡管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈晓龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行抓获羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月27日起至2023年1月25日止。）二、在案扣押的涉案信用卡及作案手机均由扣押机关予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  孙家强人民陪审员  胡 君人民陪审员  袁 静二〇一九年十一月二十九日法官助理岳靓书记员肖洋附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。