河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0421刑初325号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人刘彪，男，1992年3月3日出生，汉族，小学文化，农民，户籍地河北省保定市清苑区，住河北省保定市竞秀区。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年1月8日被宝丰县公安局民警抓获并临时羁押于保定市看守所，同年1月10日被宝丰县公安局刑事拘留，2019年2月15日被执行逮捕。辩护人王柯雅，河南前行律师事务所律师。被告人王世赛，男，1987年5月15日出生，汉族，初中文化，住河北省保定市清苑区。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年1月27日被北京铁路公安局北京公安处北京南站派出所民警抓获，次日被临时寄押于该公安处看守所，同年2月1日被宝丰县公安局刑事拘留，2019年2月26日被执行逮捕。辩护人李金娥、王彩纳，河南物华律师事务所律师。河南省宝丰县人民检察院以宝检公诉刑诉〔2019〕165号起诉书指控被告人刘彪、王世赛犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员张双、张娟娟出庭支持公诉，被告人刘彪及其辩护人王柯雅、被告人王世赛及其辩护人李金娥和王彩纳均到庭参加诉讼。现已审理终结。宝丰县人民检察院指控，2018年，被告人刘彪为牟取个人利益，从李某2、曹某、王世赛等人处收买35套信用卡信息，在明知收买的信用卡信息是提供给他人用于网络赌博，“洗钱”等违法犯罪活动的情况下，仍向李某1、王某、孙某、葛某等人非法提供79套信用卡信息；被告人王世赛为谋取个人利益，在明知被告人刘彪购买银行套卡用于网络赌博、“洗钱”等违法犯罪活动的情况下，仍向其非法提供9套银行卡信息。公诉机关依据相关证据认为，被告人刘彪、王世赛收买、非法提供他人信用卡信息资料，数额巨大，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。在共同犯罪中，被告人刘彪、王世赛均起主要作用，均系主犯。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一款、第二十五条、第二十六条之规定惩处。被告人刘彪及其辩护人对公诉机关指控被告人刘彪犯收买、非法提供信用卡信息罪无异议。被告人刘彪辩称自己买卖的是银行卡不是信用卡，自己只是起中介作用。辩护人提出被告人刘彪是从犯，归案后如实供述犯罪事实，认罪悔罪，愿意缴纳罚金，建议对其从轻处罚。被告人王世赛及其辩护人对公诉机关指控被告人王世赛犯收买、非法提供信用卡信息罪无异议。被告人王世赛辩称自己和刘彪没有共同犯罪的故意，自己不是主犯；辩护人提出被告人王世赛系初犯，和刘彪没有共同犯罪的故意，王世赛不是主犯，且经王世赛销售出去的信用卡被部分注销，没有对社会造成危害后果，王世赛自愿认罪，建议对其判处三年刑期并适用缓刑。经审理查明，2018年以来，被告人刘彪明知李某1、王某、孙某和葛某（四人另案处理）等人贩卖个人银行套卡（包含银行卡、U盾、身份证、手机卡）用于网络赌博等违法犯罪，仍将从李某2、曹春阳、王世赛等人处收购79套银行套卡非法提供给上述人员从中牟利12500元，其中从李某2、曹某、王世赛处共收买35套银行套卡。被告人王世赛明知被告人刘彪购买银行套卡用于网络赌博等违法犯罪，仍向其非法提供自己的3套及他人的9套银行卡信息，从中牟利2400元。上述事实，有以下证据证实：1.户籍证明、前科证明，证实二被告人的基本身份及无前科情况。2.微信截图：证实被告人刘彪与孙某、李某1、葛某、周春燕等人通过微信买卖银行卡情况。3.抓获及发破案经过，证实二被告人系被抓获情况。4.受案登记表、立案决定书，证实该案系宝丰县公安局在办理褚红选被诈骗案中发现及立案情况。5.在逃人员登记撤销表，证实王世赛被上网追逃情况。6.李某1与刘彪微信交易记录，证实刘彪与李某1通过微信发送身份证情况；微信交易记录、注册账号信息，证实微信注册情况及王世赛收到转账2400元；银行查询单证实张浩、刘建新在银行开户销户情况。7.扣押清单，证实扣押刘彪苹果6s金色手机一部，中国邮政储蓄卡三张，中国邮政U盾三个，电话卡三张；扣押王世赛小米note黑色手机一部，身份证一张。8.北京铁路公安局北京公安分局北京南站派出所民警吴洪涛情况说明，证实2019年1月27日，其通过电话联系王世赛，以其个人信息被他人冒用购买车票公安机关找其取证为由将其抓获情况。9.证人李某1的证言，证实以每套800元的价格收购刘彪三十套左右银行套卡，给刘彪结了2万多现金。10.证人葛某的证言，证实2018年与孙某合作期间，其以每套600-700元价格收过刘彪20套左右银行套卡，再以每套800元卖出。11.证人孙某的证言，证实其微信昵称“何曾吹落北风中”没有收过刘彪的银行套卡，帮刘彪验货20套套卡。12.证人李某2的证言，证实2018年11月将本人名义办理的3套银行套卡以1500元价格卖给刘彪。13.证人曹某的证言，证实2018年底其通过刘彪、张洁共转卖过2、30套银行卡，他俩通过现金、微信或支付宝转账。其以500-600元/套购买个人银行卡，再以700-800元/套卖出。14.证人王某的证言，证实收购刘彪29套银行卡，由李鹏斌以每套800元支付给刘彪，后李鹏斌给其每套提成50元。15.被告人刘彪的供述与辩解，证实其以600-700元/套的价格收购银行套卡，再以800元/套价格卖出。其从曹某处买2、30套银行卡，从王晓文处买3、4套银行卡，从崔海处买2套银行卡，从电话号码173××××0999人处买3、4套银行卡，从一唐山中介买4、5套银行卡，从李某2处买3、4套银行卡，通过王志远买王世赛12套银行套卡，还通过李晓光收过6套营业执照和公户。其收购的银行套卡大部分都卖给“老李”了，大概卖给他40多套；之后卖给经老李介绍的“老金”20多套，卖给王某2、30套，卖给微信昵称“何曾吹落北风中”5、6套，卖给一石家庄人营业执照和公户，但没收到钱，卖给周春燕28套套卡，卖给孙某20套套卡时其合伙人葛某也在场。其买银行套卡大部分都是现金交易，说白了就是怕留下证据，偶尔也会微信转账。16.被告人王世赛的供述与辩解，证实2018年12月在保定市南二环卖一汽大众对面马路上卖给微信昵称“难得”的人12套银行卡，收到“难得”支付的2400元。这12套银行卡其中3套是以自己名义办理，以1250元从张浩处收4套，以750元从刘建新处收5套。17.辨认笔录、辨认照片和辨认说明，证实刘彪辨认出卖给自己银行套卡的王世赛、收购自己银行套卡的李某1；李某1辨认出卖给自己银行卡的刘彪；王世赛辨认出收购自己银行套卡的刘彪。18.鉴定意见，证实从被告人刘彪的手机中提取到案件相关数据显示刘彪通过微信与他人联系收购银行套卡的情况。上述证据，均经当庭举证、质证，可做定案依据。庭审后，被告人王世赛亲属已将王世赛违法所得予以退还。本院认为，被告人刘彪、王世赛收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,数额巨大,其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人刘彪、王世赛犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚,罪名成立。被告人刘彪、王世赛自愿认罪认罚，王世赛已将所获赃款予以退还，量刑时酌情从轻处罚。关于被告人刘彪提出“自己买卖的是银行卡，不是信用卡，自己不是主犯，在案件中起中介作用”及辩护人提出“被告人刘彪是从犯”的意见，经查，全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。本案中刘彪买卖的银行卡具有转账结算、存取现金等功能，应认定为刑法规定的信用卡。被告人刘彪、王世赛从他人手中收买信用卡后再卖出，是个人单独行为，二人不构成共同犯罪。故对被告人刘彪及其辩护人的该辩护意见，本院不予采纳；对被告人王世赛及其辩护人提出“王世赛和刘彪没有共同犯罪的故意”的意见，本院予以采纳。关于被告人王世赛辩护人提出“经王世赛销售出去的信用卡被部分注销，没有对社会造成危害后果，建议对王世赛判处三年刑期并适用缓刑”的意见，经查，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，收买、非法提供信用卡信息，涉及信用卡1张以上，不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。本案二被告人涉及的信用卡数量均在5张以上，且各被告人主观上均明知收买、非法提供的信用卡是用于违法犯罪活动，也明知其行为违法，仍扰乱金融管理秩序，主观恶性较大、社会危害程度较深，对其适用缓刑与其罪责刑不相适应。故对该辩护意见，本院不予采纳。综上，根据被告人刘彪、王世赛犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合本案实际，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘彪犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元。二、被告人王世赛犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。三、查扣在案的中国邮政储蓄卡三张、U盾三个、电话卡三张、苹果6S手机一部、黑色小米手机一部予以没收；被告人王世赛的违法所得予以追缴;继续追缴被告人刘彪的违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长  杨晓娜审判员  王 刚审判员  张跃勇二〇一九年十一月二十八日书记员  何婉冰